上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0101刑初658号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人田某某(曾用名：田某某)，女，1986年8月28日出生，汉族，住安徽省；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月20日由上海市。辩护人何俊，上海市三石律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2020〕114号起诉书指控被告人田某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员樊某出庭支持公诉，被告人田某某及上海市黄浦区法律援助中心指派的辩护人何俊到庭参加诉讼。期间，本案经上海市第二中级人民法院批准，延长审理期限3个月。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控，曾某某(另案起诉)于2003年10月23日注册成立黄山华商山庄酒店管理有限公司(以下简称：华商山庄公司)并担任法定代表人，公司住所地在安徽省黄山市徽州区徽州西路(徽州文化园)，后于2013年6月7日注册成立黄山华商山庄酒店管理有限公司上海第一分公司(以下简称：华商山庄上海第一分公司)，营业场所在本市黄浦区成都北路XXX号XXX、XXX室，负责人先后为包某某和阮某某(均另案起诉)。2016年1月14日曾某某又注册成立黄山晚晴在线商贸有限公司(以下简称：晚晴商贸公司)并担任法定代表人，公司住所地在安徽省黄山市歙县徽城镇七里头徽州艺术品市场**9104铺。后于2017年5月3日注册成立黄山晚晴在线商贸有限公司上海黄浦分公司(以下简称：晚晴商贸黄浦分公司)，营业场所在本市黄浦区成都北路XXX号XXX室，负责人为阮某某。上述公司均隶属于黄山徽州文化旅游集团有限公司(以下简称：徽旅集团公司)，公司的经营范围均不包含金融业务。华商山庄公司于2013年起，陆续在全国各地设立50余家分公司，聘用业务人员组建销售团队，采用上街发放传单、随机拨打电话、组织酒会、旅游等方式公开宣传徽旅集团公司的养老和旅游消费等项目，向社会不特定公众推销华商山庄公司的预付储值卡，以华商山庄公司名义与投资人签订《预付储值卡买卖合同》，设定1年、2年不等的投资期限，根据不同的投资金额和期限，约定10%至15%不等的固定年化收益率，以购卡充值优惠名义将利息金额计算在预付储值卡的充值金额中，供持卡人持卡在徽旅集团公司的指定场所消费，并承诺投资期限届满时，扣除实际消费金额后，全额兑付卡内本息金额。被告人田某某于2013年5月至2015年11月期间，先后担任华商山庄上海第一分公司业务员、业务六部经理，本人及带领下属业务团队采用上述手法，对外招揽投资人，以华商山庄公司名义销售预付储值卡，并根据本人和下属业务团队的业绩总额按比例提成。经上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人田某某在担任华商山庄上海第一分公司业务员、业务经理期间，本人及下属业务团队销售预付储值卡，实际吸收资金总额1.43亿余元(以下币种均为人民币)，已消费使用金额239万余元，未兑付金额1.4亿余元。经侦查，公安人员于2019年6月20日17时许，在上海南站7号站台将被告人田某某抓获归案。为证实上述指控，公诉人当庭宣读、出示了涉案公司工商登记材料、上海市房屋租赁合同；同案犯包某某、阮某某、熊某某、李某2、刘某某的供述；证人王某1、方某某、施某某、李某某、吴某某、杨某某、张某1、王某2、王某3、孙某某、叶某某、张某2的证言，以及施某某等集资参与人提供的合同、付款凭证、专用收据；相关电子数据、上海市公信会计师事务所有限公司司法鉴定专项审计补充报告；公安机关出具的归案情况说明、当场盘问和检查笔录；被告人田某某的供述等证据。公诉机关认为，被告人田某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款。被告人田某某系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻或减轻处罚。被告人田某某到案后能够如实供述罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人田某某对公诉机关指控的罪名没有异议，但辩称指控其本人和团队实际吸收的金额过高。被告人田某某的辩护人提出的辩护意见是田某某对公司没有决策权，系从犯，且有如实供述情节，系初犯等，建议法庭对其减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，曾某某(另案起诉)于2003年10月23日注册成立华商山庄公司并担任法定代表人，公司住所地在安徽省黄山市徽州区徽州西路(徽州文化园)，后于2013年6月7日注册成立华商山庄上海第一分公司，营业场所在本市黄浦区成都北路XXX号XXX、XXX室，负责人先后为包某某和阮某某(均已判刑)。2016年1月14日曾某某又注册成立晚晴商贸公司并担任法定代表人，公司住所地在安徽省黄山市歙县徽城镇七里头徽州艺术品市场**9104铺。后于2017年5月3日注册成立晚晴商贸黄浦分公司，营业场所在本市黄浦区成都北路XXX号XXX室，负责人为阮某某。上述公司均隶属于徽旅集团公司，公司的经营范围均不包含金融业务。华商山庄公司于2013年起，陆续在全国各地设立50余家分公司，聘用业务人员组建销售团队，采用上街发放传单、随机拨打电话、组织酒会、旅游等方式公开宣传徽旅集团公司的养老和旅游消费等项目，向社会不特定公众推销华商山庄公司的预付储值卡，以华商山庄公司名义与投资人签订《预付储值卡买卖合同》，设定1年、2年不等的投资期限，根据不同的投资金额和期限，约定10%至15%不等的固定年化收益率，以购卡充值优惠名义将利息金额计算在预付储值卡的充值金额中，供持卡人持卡在徽旅集团公司的指定场所消费，并承诺投资期限届满时，扣除实际消费金额后，全额兑付卡内本息金额。被告人田某某于2013年5月至2015年11月期间，先后担任华商山庄上海第一分公司业务员、业务六部经理，本人及带领下属业务团队采用上述手法，对外招揽投资人，以华商山庄公司名义销售预付储值卡，并根据本人和下属业务团队的业绩总额按比例提成。经上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定：被告人田某某在担任华商山庄上海第一分公司业务员、业务经理期间，本人及下属业务团队销售预付储值卡，实际吸收资金总额1.43亿余元，已消费使用金额239万余元，未兑付金额1.4亿余元。公安人员经侦查，于2019年6月20日17时许，在上海南站7号站台将被告人田某某抓获归案。本院审理期间，被告人田某某退赔了违法所得8,000元。上述事实，有下列证据证实：1、涉案公司工商登记资料、上海市房屋租赁合同等证实，涉案企业的工商登记情况和营业场所；2、包某某、阮某某、熊某某、李某2、刘某某的供述，证人王某1的证言，方某某、施某某、李某某、吴某某、杨某某、张某1、王某2、王某3、孙某某、叶某某、张某2等集资参与人的证言，以及施某某等集资参与人提供的合同、付款凭证、专用收据等证实，华商山庄上海第一分公司以销售预付储值卡的形式非法吸收公众存款，所募集的资金均交由徽旅集团公司控制使用的事实，以及被告人田某某的任职情况等；3、华商山庄公司相关电子数据、上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定专项审计补充报告等证实，被告人田某某非法吸收公众存款的金额；4、公安机关出具的归案情况说明、当场盘问和检查笔录等证实，公安人员抓获被告人田某某的经过；5、被告人田某某的供述等。上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人田某某作为公司其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应依法对被告人予以刑事处罚。关于被告人田某某所作认定其犯罪金额过高的辩解，经查，相关司法鉴定意见系鉴定机构根据华商山庄上海第一分公司的涉案金额、田某某的任职情况和供述等作出，内容客观、有效，可作为证据使用，被告人的该节辩解缺乏事实、法律依据，故不予采纳。本案系共同犯罪。被告人田某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人田某某到案后能如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。鉴于其能当庭自愿认罪，并已退赔了部分违法所得，可酌情从轻处罚。根据田某某的犯罪事实、情节及认罪、悔罪表现等，可以适用缓刑。辩护人的相关辩护意见，可予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人田某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  吴明峰审 判 员  李倩岚人民陪审员  徐红富二〇二〇年十二月三十日法官 助理  尹媛卉书 记 员  尹媛卉附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：一)犯罪情节较轻；二)有悔罪表现；三)没有再犯罪的危险；四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。