云南省鹤庆县人民法院刑 事 判 决 书（2020）云2932刑初222号公诉机关云南省鹤庆县人民检察院。被告人米强春，绰号米春，汉族，1995年10月9日生，重庆市潼**人，初中文化，住重庆市潼**。因本案于2020年7月30日被鹤庆县公安局刑事拘留，同年9月3日被逮捕，现羁押于鹤庆县看守所。指定辩护人杨玉琴，鹤阳律师事务所律师。鹤庆县人民检察院以鹤检二部刑诉[2020]223号起诉书指控被告人米强春犯集资诈骗罪，于2020年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年12月1日公开开庭审理了本案。鹤庆县人民检察院指派检察员李全秀出庭支持公诉，被告人米强春及其指定辩护人杨玉琴到庭参加诉讼。本案现已审理终结。鹤庆县人民检察院指控，周某3（被安宁市公安局以集资诈骗罪立案）请人于2018年8月23日注册成立了鹤庆德远财务管理有限公司，被告人米强春为法人代表，在鹤庆县租用陶某1户铺面开展经营活动。2018年10月起，米强春等人利用经营者为胡某2（胡某1哥哥）的大理市圣亚医院（个体工商户）的虚假投资项目伪造的虚假《借款合同》，安排鹤庆县德远财务管理有限公司业务员公开宣传，发放宣传资料，承诺支付高额利息回报，与投资人签订《居间服务合同》，受害人杨某1等12人在鹤庆县德远财务管理有限公司共投资13笔资金共25.1万元。受害人杨某1等人投资款项经转到肖伟、胡某1账户后，肖伟拿给了米强春3万元，胡某1转回米强春个人邮政储蓄银行卡62×××75账户10.55万元。现受害人被骗资金全部被米强春、胡某1等人用于公司支出及日常消费。因鹤庆县德远财务管理有限公司非法吸收资金的行为被鹤庆县商务和市场监督管理局等政府部门及时禁止，未造成更多受害人损失。针对指控，公诉机关提供了案件来源、立案决定书、抓获经过、户口证明、《居间服务合同》、《借款合同》、大理市圣亚医院公章模板、注册资料、收据、银行交易记录、证人证言、被告人的供述及辩解等证据材料，认为被告人米强春利用虚假的《借款合同》公开宣传吸收公众投资款后使用，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，数额较大，且犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提出对被告人米强春判处有期徒刑三年，并处罚金的量刑建议。提请本院依法判处。被告人米强春当庭对公诉机关指控的事实和罪名无异议，且自愿签字认罪认罚，辩解自己是在周某和胡某1的要求下签署合同材料的，当时签署的是空白合同，是被他们骗过来当公司法定代表人的；其指定辩护人提出对被告人犯集资诈骗罪不持异议，被告人自愿签字认罪认罚，认罪态度好，应对其从轻处罚，被告人主观恶性小，主动向被害人出具借条，并愿意赔偿被害人损失，归案后有深刻悔罪表现，系初犯、偶犯，请求对其从轻处罚，并适用缓刑的辩护意见。经审理查明，鹤庆德远财务管理有限公司（简称鹤庆德远财务公司）于2018年8月23日注册成立，被告人米强春为法定代表人，在鹤庆县租用陶某1户铺面开展经营活动。公司起初的注册、筹备工作由周某1（被安宁市公安局以集资诈骗罪立案）办理。在经营过程中，鹤庆德远财务公司业务员公开发放宣传资料，宣称向投资人支付出借收益，并承诺负责追索出借资金和收益；被告人米强春及该公司假借帮助投资人寻找借款方，为其获取出借收益为幌子，与投资人签订《居间服务合同》及授权委托书等材料，并单方虚假签订与大理市圣亚医院（个体工商户）之间的《借款合同》，将投资人即被害人投入的资金以“医院新增设备器材及医院项目开发”为由，出借给该医院。在2018年10月至11月期间，被害人杨某1等12人在鹤庆德远财务公司共投资人民币25.1万元，根据借款期限，约定1%、1.35%或1.6%不等的月利率。被害人投资款项经转到肖伟、胡某1账户后，肖伟拿给了被告人米强春现金3万元，胡某1通过银行转账向被告人米强春的中国邮政储蓄银行卡62×××75账户转入10.55万元。现被害人投入的全部资金，被被告人米强春及胡某1等人部分用于公司经营支出，部分用于其他，以致未能归还。2018年12月3日，鹤庆县商务和市场监督管理局责令鹤庆德远财务公司立即停止擅自从事非法金融业务活动行为。之后，公司停止营业。上述事实，有经庭审举证、质证并经法庭予以确认的下列证据证明：1、案件来源、受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证，证实2019年4月8日14时30分，杨某1和杨某2二人到鹤庆县公安局经侦大队，均报警称其二人向鹤庆德远财务管理有限公司投资，现公司已关门停业，负责人米强春逃匿无法联系，请查处，公安机关于2019年4月11日决定分别立案侦查；2020年8月，林某、周某1、周某2、李某1、李某2、李某3、罗某、赵某、杜某、熊某分别到鹤庆县公安局经侦大队，报警称他们均向鹤庆德远财务管理有限公司投资，现公司已关门停业，负责人米强春逃匿无法联系，给各自造成了损失，请查处，公安机关于2020年8月分别予以立案侦查；2020年7月30日，公安机关在四川省德阳市什邡市皂角街道水泥厂家属院2幢2单元抓获被告人米强春，2020年7月30日实施刑事拘留，同年9月3日予以逮捕。2、户口证明、正侧面照片，证实被告人米强春的外貌特征、身份情况，其于2019年5月27日，因赌博案被重庆市潼南区公安局古溪派出所处以行政拘留十日，并处罚款两千元的行政处罚。3、调取证据通知书、调取证据清单、接受证据材料清单，证实（1）公安机关调取了大理市圣亚医院的营业执照（个体工商户）、印章式样、经营者胡某2印章式样，关于胡某1在2015年8月至10月在大理圣亚医院工作，2015年11月16日离职的证明等材料。（2）调取了鹤庆德远财务管理有限公司注册资料，该公司于2018年8月23日核准注册，法定代表人是米强春，是自然人独资的有限责任公司，注册资本为1000万元，出资情况：股东米强春，出资时间是2018年10月1日，出资方式是货币，认缴出资额为1000万元，出资比例是100%；经营地在鹤庆县，米强春是执行董事兼经理，肖伟是监事，刘思雨是财物负责人，联络员是米强春；公司经营范围是：财务信息、税务代理咨询，企业管理、汽车租赁服务，房地产开发经营，企业形象设计、营销策划，建筑工程机械及设备、五金产品、电子产品的销售。（3）调取的房产证及房屋租赁合同复印件载明：出租方陶某1与承租方被告人米强春签订了房屋租赁合同，将位于鹤庆县以西、邮政局以南的房屋出租给被告人，租赁时间2018年7月22日至2020年7月21日止，内年租金人民币85000.00元。（4）接受了由李某4提供的手机保存照片复印件，即米强春的身份证复印件、2018年10月19日肖伟的工商银行账户62×××28中存入两笔2万元的照片，李某4向胡某1账户62×××21中多次汇款的中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单、签购单照片共计存入21.1万元。接受了鹤庆县防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于依法取缔鹤庆县德远财务管理有限公司相关问题的请示材料。4、协助查询财产通知书、银行交易明细，证实胡某1的中国邮政储蓄银行62×××21账号，从2018年10月27日至2019年2月27日期间共计汇入资金11笔大笔资金（1万元以上）共计210960.00元，同时该账户共向米强春中国邮政储蓄银行62×××75账号中转款105500.00元；2018年10月19日肖伟的中国工商银行62×××28账号中存入两笔20000.00元，合计40000.00元。5、德远财物居间服务合同、风险告知书、承诺书、出借人转（存）资金委托书、对出借人代表授权委托书、出借款项交付通知书、借款合同、收据、借条，证实（1）12名被害人均与鹤庆德远财务公司签订了居间服务合同、授权委托书，被害人将资金委托德远公司寻找借款方及借款项目，提供签订合同的机会和信息咨询系列服务，并注明借款期限及借款月利率；12名被害人委托被告人作为出借人代表参与考察胡某2借款项目，并授权委托被告人（即居间方德远财务公司）与借款方胡某2签订《借款合同》，鹤庆德远财务公司对被害人出借的款项和收益作出负责追索，代为偿还的承诺。（2）《借款合同》载明：大理市圣亚医院因项目发展需要，通过鹤庆德远财务公司为其募集资金，项目投资种类为项目开发，项目投资款用途为：医院新增设备器材及医院项目开发；合同项下的投资款金额为500万元，投资期限为12个月，自2018年9月28日至2019年9月28日止；本次提取或交付投资款按大理市圣亚医院要求全额转入胡某2云南省农村信用社（永安支行）62×××55账户；合同签章处为：大理市圣亚医院及其法定代表人胡某2印章与鹤庆德远财务管理有限公司及其法定代表人米强春印章四枚，签约时间为：2018年9月23日。（3）出借款项交付通知书注明：出借人通过转（存）款方式将出借的资金交付给借款方，并附有账户信息；部分通知书上的账户信息是：户名为肖伟、开户行为中国工商银行、账号为62×××28；其他的是户名为胡某1、开户行为中国邮政储蓄银行、账号为62×××21。收据13张载明：主管为米强春、经办人为李某4，显示鹤庆德远财务公司合计收到12名被害人资金251000.00元（赵某2万元、杨某12万元、李某13万元、李某35万元、周某2合计2.6万元、林某2万元、杨某21.5万元、周某11万元、李某21万元、罗某2万元、熊某2万元、杜某1万元）。（4）被告人米强春向各被害人按各自投资金额分别出具了借条，载明：因用于资金周转，借款人米强春向出借人借款，支付方式为现金，借款期限3个月，还款日期为2019年4月1日，愿意以全部家庭共同财产为本次债务承担连带清偿责任，借款时间：2019年1月2日。6、鹤庆县商务和市场监督管理局责令改正通知书、送达回证，证实经查，鹤庆德远财务管理有限公司擅自从事非法金融业务活动，2018年12月3日，鹤庆县商务和市场监督管理局责令该公司立即停止上述行为。7、证人胡某2、陶某1、季某、杨某3、王某、李某4、陶某2的证言，证实（1）胡某2不认识米强春，胡某2是大理市圣亚医院的法定代表人，也是投资人，胡某1是胡某2的弟弟，没有与鹤庆德远财务公司签订过借款合同，借款合同上大理市圣亚医院和胡某2的印章都不是真实的。（2）2018年7月27日，一个叫何文超的人找陶某1租房子，当时没有签订合同，租金每年8.5万元，当天付了5000.00元，之后合同一直没有签，9月初鹤庆德远财务公司就开业了，2019年春节前，公司门一直关着，陶某1去派出所反映把门撬开；2019年3月10日，陶某1将房屋租给了别人。（3）大理市圣亚医院属民营医院，法定代表人是胡某2，医院的印章使用都要经过季某，医院没有与鹤庆德远财务公司签订过借款合同，合同上的印章是假的，胡某2的私人印章也是假的，大理市圣亚医院的印章有编码，法人印章字样为“胡某2印”，医院没有以“新增设备项目开发”为名向外融资；季某并不认识米强春和肖伟，至于胡某1曾是医院的会计，2015年11月16日已经辞职了。（4）2018年8月至12月期间，杨某3、王某、李某4、陶某2等人在鹤庆德远财务公司上班，该公司负责人是米强春，其他成员有胡某1，财务人员李某4，其他人员陶某2、王某等，公司为大理市圣亚医院筹集资金，向社会公众吸收存款，总的有12人投了25.1万元；实际控制人是谁不清楚，肖伟来过公司，没有具体职务，至于胡某1是大理圣亚医院过来收钱的，有客户来投资，钱都转给胡某1，李某4负责打收据，最终资金去向不知。德远财务公司开业前印了一些宣传资料，由业务员到外面发放宣传；客户到公司投资，付现金，之后签合同，开收据，王某和肖伟到工行把钱存到肖伟的银行卡，李某4也存过，是存到胡某1的邮政储蓄账号，前后存了11笔；公司运营到2018年底，鹤庆县联合检查组检查后，责令公司停业后，就没有吸收存款了。8、被害人杨某1、杨某2、林某、周某1、周某2、李某1、熊某、李某2、李某3、罗某、赵某、杜某的陈述，结合被告人米强春及另案处理被告人周某供述和辩解，综合证实：（1）鹤庆德远财务公司起初由周某办理相关注册、筹备工作，开始经营时，公司员工到街上发传单宣传，与前来投资客户签订《居间服务合同》，还签了出借人转（存）资金委托书、对出借人代表授权委托书等材料，授权被告人作为出借人代表参与考察胡某2借款项目，并签订《借款合同》；前后共有12人来投资，金额共有25.1万元，其中有4万元转入肖伟的工行卡62×××28账号，其余的21.1万元转入胡某1的邮政储蓄卡中，之后，胡某1又向被告人前后转款合计10.55万元，肖伟向被告人交付了现金3万元，都是用于宣传广告、公司装修及员工工资等方面支出；公司从2018年10月至11月，运行了2个月左右就关门歇业了，公司关门前1个月胡某1、周某、肖伟等人已经离去；同时，被告人向各被害人按各自出资额出具了借条。（2）在2018年10月至11月期间，杨某1等12名被害人分别与鹤庆德远财务公司及其法定代表人米强春签订了《居间服务合同》、授权委托书等材料，各被害人出资数额与鹤庆德远财务公司出具的收据金额相同，合计人民币25.1万元。9、认罪认罚具结书，证实公诉人、被告人及值班律师三方在场情况下，被告人清楚认罪认罚从宽制度相关规定后，自愿签字认罪认罚。被告人米强春及其指定辩护人当庭均未提供证据材料。以上证据，形式要件合法，所证实的内容相互关联，相互印证，形成证据锁链，本院予以采纳并确认为有效证据，足以证明上述认定的事实。本院认为，被告人米强春以非法占有为目的，违反国家金融管理法律规定，通过对外宣传吸收公众资金，签订所谓给被害人寻找借款方、获取借款收益、并作承诺保证的居间服务合同、授权委托书等材料；并虚假签订与第三方的借款合同，骗取被害人的钱款，非法集资，肆意使用，致使集资款不能返还，数额较大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，应予确认和支持。被告人米强春归案后至庭审中，如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议，有事实和证据证明且符合本案实际，予以采纳。被告人米强春关于自己是在他人要求下签署合同材料，是被别人骗来担任公司法定代表人的辩解及其指定辩护人提出对被告人适用缓刑的辩护意见，与本案审理查明的案件事实及在案证据不符，不予采信。犯罪所得人民币25.1万元，依法予以追缴处理。综上，结合本案实际，对被告人作从轻处罚。为保护社会主义市场经济秩序，维护金融管理秩序，保障公私财产安全，根据本案被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条，判决如下：一、被告人米强春犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000.00元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月30日起至2023年7月29日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。）二、犯罪所得人民币25.1万元，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省大理白族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王作仁人民陪审员  张松彦人民陪审员  罗宴民二〇二〇年十二月二十四日书 记 员  杨培锐