河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初370号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人杨风英，女，1957年9月14日出生，汉族，初中文化。辩护人罗欣普，平顶山市新华区法律援助中心指派律师。被告人朱晓云，女，1966年12月10日出生，汉族，中专文化。被告人王海茹，女，1981年4月25日出生，汉族，中专文化。辩护人侯朋朋，平顶山市新华区法律援助中心指派律师。被告人刘洋，男，1990年2月20日出生，汉族，高中文化。辩护人张磊，平顶山市新华区法律援助中心指派律师。被告人余燕，女，1989年9月14日出生，汉族，大专文化。辩护人江月，平顶山市新华区法律援助中心指派律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉（2020）63号起诉书指控被告人杨风英、朱晓云、王海茹、刘洋、余燕犯非法吸收存款罪，于2020年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员闫爱玲、路洋出庭支持公诉，被告人杨风英及其辩护人罗欣普、被告人朱晓云、被告人王海茹及其辩护人侯朋朋、被告人刘洋及其辩护人张磊、被告人余燕及其辩护人江月到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：2010年12月13日至2014年11月18日，平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司(以下简称新华担保公司)先后以河南省某某公司等为融资项目，采取自借自保的形式，聘用被告人王海茹、余燕、朱晓云、杨风英、刘洋为业务员，对外公开进行宣传，以1-2.5%的月利率向社会不特定对象吸收存款。经平顶山市明审会计师事务所审计，杨风英自2012年12月至2014年9月，吸收公众存款金额6507.3万元，吸收社会公众存款未兑付金额3181.5万元，工资总额738957.6元（基本工资800元，奖金合计23700元、实发提成加奖金714457.6元）；朱晓云自2013年4月至2014年9月，吸收公众存款金额5082万元，吸收公众存款未兑付金额3512万元，工资总额481435元（基本工资21500元，奖金合计12200元，实发提成加奖金447735元）。王海茹自2013年3月、2014年4月至9月，吸收公众存款金额1798万元，吸收社会公众存款未兑付金额2385万元，工资总额275207元（奖金合计8100元，实发提成加奖金267107元）。刘洋自2012年12月至2014年9月，吸收公众存款金额365.5万元，吸收社会公众存款未兑付金额237万元，工资总额101450.25元（基本工资36641.25元，奖金合计12320元，实发提成加奖励52469元）。余燕自2013年4月至2014年9月，吸收公众存款金额49万元，吸收社会公众存款未兑付金额196万元，工资总额43120元（基本工资26600元，奖金合计12200元，实发提成加奖励4320元）。2019年6月28日，王海茹主动到平顶山市公安局经侦支队投案；2019年7月8日，余燕主动到平顶山市公安局经侦支队投案；2019年7月10日经民警电话通知，朱晓云主动到平顶山市公安局说明情况；2019年7月16日，杨风英主动与民警联系并到平顶山市公安局投案；2019年7月15日，刘洋经电话通知到平顶山市公安局；五被告人到案后自愿如实供述自己的罪行，均全部退缴违法所得。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人杨风英、朱晓云、王海茹、刘洋、余燕的供述与辩解，证人刘某、张某1、陈某、程某、丁某、朱某、张某2、赵某1、曹某、李某1、李某2、蒋某、赵某2的证言，被告人抓获经过、户籍证明、无违法犯罪证明、诊断证明书、发破案经过、营业执照复印件、证明、承诺书及自查情况表、收据、集资参与人与平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司的借款材料、未兑付金额明细表、鉴定意见等证据。据此，公诉机关认为，被告人杨风英、朱晓云、王海茹、刘洋、余燕伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，构成非法吸收公众存款罪。五被告人均系初犯，且都是主动到案的，构成自首，五被告人均退回全部违法所得，建议判处被告人杨风英、朱晓云有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处罚金5万元；建议判处被告人王海茹、刘洋有期徒刑二年，可以适用缓刑，并处罚金5万元；建议判处被告人余燕有期徒刑一年，可以适用缓刑，并处罚金5万元。被告人杨风英对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称，被告人杨风英系初犯，有自首情节，退回违法所得，在犯罪中系从犯地位，认罪认罚，建议依法对被告人从轻处罚。被告人朱晓云对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人王海茹对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称，1、被告人王海茹系初犯，有自首情节，自愿认罪认罚，并已退还全部违法所得，在本案中仅仅起到次要、辅助作用，建议减轻处罚。2、卷宗明细表中卷宗152页王海茹自己的71万和王海茹丈夫高玉峰的70万应该予以扣除。被告人刘洋对公诉机关指控其犯非法吸收存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称，被告人刘洋系初犯，自愿认罪认罚，具有自首情节，退回全部违法所得，在本案中起次要辅助作用，被告人刘洋自己投入的10万元，其母亲投入10万请法庭予以考虑该情节，对其减轻处罚，并适用缓刑。被告人余燕对公诉机关指控其犯非法吸收存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称，被告人余燕系初犯，有自首情节，退回所有违法所得，建议对被告人减轻处罚，适用缓刑。经审理查明，2010年12月13日至2014年11月18日，平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司(以下简称新华担保公司)先后以河南省盛碧源农业综合开发有限公司、河南亿鑫化工有限责任公司、平顶山市十里画廊置业有限公司、河南亿嘉集团商品混凝土有限公司、项城市汇鑫商品混凝土有限公司、项城市亿合节能门窗有限公司、河南省亿嘉集团房地产开发有限公司、洛阳市亿嘉盛世置业有限公司等为融资项目，采取自借自保的形式，聘用被告人王海茹、余燕、朱晓云、杨风英、刘洋为业务员，对外公开进行宣传，以1-2.5%的月利率向社会不特定对象吸收存款。经平顶山市明审会计师事务所审计，杨风英自2012年12月至2014年9月，吸收公众存款金额6507.3万元，吸收社会公众存款未兑付金额3181.5万元，工资总额738957.6元（基本工资800元，奖金合计23700元、实发提成加奖金714457.6元）；朱晓云自2013年4月至2014年9月，吸收公众存款金额5082万元，吸收公众存款未兑付金额3512万元，工资总额481435元（基本工资21500元，奖金合计12200元，实发提成加奖金447735元）。王海茹自2013年3月、2014年4月至9月，吸收公众存款金额1798万元，吸收社会公众存款未兑付金额2385万元，工资总额275207元（奖金合计8100元，实发提成加奖金267107元）。刘洋自2012年12月至2014年9月，吸收公众存款金额365.5万元，吸收社会公众存款未兑付金额237万元，工资总额101450.25元（基本工资36641.25元，奖金合计12320元，实发提成加奖励52469元）。余燕自2013年4月至2014年9月，吸收公众存款未兑付金额196万元，工资总额43120元（基本工资26600元，奖金合计12200元，实发提成加奖励4320元）。2019年6月28日，王海茹主动到平顶山市公安局经侦支队投案；2019年7月8日，余燕主动到平顶山市公安局经侦支队投案；2019年7月10日经民警电话通知，朱晓云主动到平顶山市公安局说明情况；2019年7月16日，杨风英主动与民警联系并到平顶山市公安局投案；2019年7月15日，刘洋经电话通知到平顶山市公安局；五被告人到案后自愿如实供述自己的罪行，五被告人将违法所得全部退回新华区中小企业投资担保公司工作组。上述事实有经庭审质证、确认的被告人杨风英、朱晓云、王海茹、刘洋、余燕的供述与辩解，集资参与人刘某、张某1等人证言，被告人抓获经过、户籍证明、无违法犯罪证明、诊断证明书、发破案经过、营业执照复印件、证明、承诺书及自查情况表、收据、集资参与人与平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司的借款材料、未兑付金额明细表、鉴定意见等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨风英、朱晓云、王海茹、刘洋、余燕伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收存款罪。平顶山市新华区人民检察院指控五被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人杨风英、朱晓云、王海茹、刘洋、余燕对公诉机关指控其犯非法吸收存款罪的事实、罪名均无异议。被告人杨风英、王海茹、刘洋、余燕辩护人均辩称被告人系初犯，有自首情节，退回违法所得，自愿认罪认罚，建议依法从轻、减轻处罚的意见，与庭审查明事实相符，本院予以采纳；均辩称被告人系从犯的辩护意见，因被告人均对自己吸收公众存款的数额承担责任，不区分主从犯，对该辩护意见不予采纳。对被告人王海茹辩护人辩称王海茹自己的71万和王海茹丈夫高玉峰的70万应该予以扣除的意见，王海茹当庭供里面包含自己母亲和自己姐姐的钱，鉴于此情节，且对其定罪量刑亦无影响，本院依法不予扣除。鉴于五被告人均有自首情节，自愿认罪认罚，并退回全部违法所得，依法对被告人杨风英、朱晓云从轻处罚，对被告人王海茹、刘洋、余燕减轻处罚。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人杨风英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳10000元，剩余40000元罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、被告人朱晓云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳10000元，剩余40000元罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）三、被告人王海茹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳10000元，剩余40000元罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）四、被告人刘洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳10000元，剩余40000元罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）五、被告人余燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）六、被告人杨风英退缴的违法所得738957.6元、朱晓云退缴的违法所得481435元、王海茹退缴的违法所得275207元、刘洋退缴的违法所得101450.25元、余燕退缴的违法所得43120元，由新华区中小企业投资担保公司工作组依法退回集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  闫筱玉审 判 员  张喜群人民陪审员  阎玉萍二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  徐 尧附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条【认罪认罚从宽制度】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。