上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0101刑初1044号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人沈某某,男,1980年5月19日出生于上海市，汉族，户籍地本市宝山区。辩护人胡公钦，上海市嘉华律师事务所律师。被告人陈某某(曾用名陈某某)，户籍地安徽省，暂住本市江杨南路XXX号；曾因犯敲诈勒索罪于2012年10月16日被上海市宝山区。辩护人王浩，上海李东方律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2020〕345号起诉书指控被告人沈某某犯诈骗罪、被告人陈某某犯诈骗罪、保险诈骗罪，于2020年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员樊某出庭支持公诉，被告人沈某某、陈某某及其家属委托的辩护人胡公钦、王浩到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：(一)被告人沈某某、陈某某共同诈骗犯罪事实1、2014年10月起，沈某某在本市三泉路XXX号卡特汽车维修公司租赁办公室，对外招揽车辆维修业务后，发包给陈某某等人从事机电维修、钣金、油漆等汽车维修业务。同期，罗某某经人介绍认识沈某某后，将名下沪A7XX**汽车委托沈某某保养、维修，以及代为办理保险理赔业务。2014年12月22日上午11时许，该车在本市浦东新区停放时被划伤，罗某某委托沈某某向中国人民财产保险股份有限公司(以下简称中国人保公司)报案并处理后续修车及保险理赔事宜。双方约定，由罗某某提供本人身份证，委托沈某某代办一张银行卡用于收取车险理赔款，并将车险理赔款冲抵修车款。沈某某于当日持罗某某身份证在中国邮政储蓄银行上海宝山区庙行营业所申领邮政储蓄银行卡一张(卡号：XXXXXXXXXXX********)，中国人保公司于当日支付车身划痕损失险理赔款人民币(以下币种相同)4,165元进入被保险人罗某某的该邮政储蓄银行卡后，被沈某某持卡消费殆尽。为谋取不法利益，陈某某提议通过张青(另案起诉)制造虚假交通事故的方法骗取保险理赔款。沈某某同意后，由陈某某将罗某某的沪A7XX**大众途安汽车、邮政储蓄银行卡和罗某某的驾驶证、行驶证、保险单等材料交给张青，由张青于2014年12月29日下午在本市闵行区星中路、星北路处以该车为标的车制造了一起本车负全责的三车追尾交通事故，并于同月31日向中国人保公司报案，申请对两辆三者车进行车损赔偿。中国人保公司于2015年1月7日将2笔合计27,100元车险理赔款转入上述罗某某户名的邮政储蓄银行卡内，沈某某、陈某某从中获利16,000元。2、因上述罗某某户名邮政储蓄卡遗失，沈某某将罗某某身份证交予陈某某,于2015年8月4日到中国邮政储蓄银行上海宝山区庙行营业所又申领了一张邮政储蓄卡(卡号：XXXXXXXXXXX********)。2017年10月13日9时30分许，罗某某驾驶沪A7XX**车辆在本市长宁路附近不慎碰擦一辆沪B0XX**轿车后，委托沈某某向中国人保公司报案并处理后续修车及保险理赔事宜。中国人保公司于同年10月19日将两笔车险理赔款合计6,000元转入上述罗某某户名邮政储蓄卡内。为谋取不法利益，沈某某授意陈某某再次通过张青采用上述手法伪造交通事故骗取车险理赔款。张青于2017年10月16日中午在本市松江区沪亭北路、沪松公路处以沪A7XX**车为标的车制造了一起本车负全责的两车碰撞交通事故，并于同日向中国人保公司报案，申请对三者车进行车损赔偿。中国人保公司于同年10月17日将理赔款4,950元转入上述罗某某户名的邮政储蓄卡内，被沈某某提款使用。(二)被告人陈某某保险诈骗犯罪事实1、陈某某于2016年11月授意张青出具虚假的道路交通事故认定书，虚构其名下牌号为浙F5XX**被保险车辆于2016年11月30日在本市闵行区沪星路发生两车碰撞事故的事实。嗣后，陈某某向中国人保公司申请车险理赔。中国人保公司于2016年12月2日将两笔合计5,100元车险理赔款转入被保险人陈某某户名的光大银行卡(卡号：XXXXXXXX********)内。2、陈某某于2018年9月再次授意张青出具虚假的道路交通事故认定书，借用其妻子李娜之姐李某名下的皖A1XX**被保险车辆作为出险车，虚构该车于2018年9月26日在本市闵行区沪青平公路、航东路处发生两车碰撞事故的事实。陈某某在要求李某提供其银行卡照片后，向中国人保公司申请车险理赔。中国人保公司于2018年9月27日将5,830元车险理赔款转入被保险人李某户名的中国建设银行卡(卡号：XXXXXXXXXXX********)内。李某收款后，按照陈某某要求将该钱款如数转账给陈某某。经查，上述由张青经手的四次交通事故中所涉及的道路交通事故认定书(编号分别为SXXXXXXXXX、SXXXXXXXXX、SXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXXX)均系伪造。2019年9月25日，中国人保公司上海市分公司向公安机关举报张青保险诈骗案。公安人员经侦查发现沈某某有保险诈骗嫌疑，遂电话通知其协助调查。2020年4月14日18时许，沈某某主动投案，并交代了其伙同陈某某、张青多次使用罗某某名下车辆伪造交通事故、骗取车险理赔款的事实。同年4月17日，公安人员在本市江杨南路XXX号陈某某的暂住地将其抓获。案发后，沈某某、陈某某的家属分别向中国人保公司退缴了32,050元和11,000元。公诉机关认为，被告人沈某某的行为已构成诈骗罪，陈某某的行为已分别构成诈骗罪、保险诈骗罪，建议对沈某某判处有期徒刑一年六个月，并处罚金；对陈某某数罪并罚，判处有期徒刑二年，并处罚金。公诉机关提交了被告人沈某某、陈某某的多次供述，证人罗某某、张某某、李某的证词、中国人保公司上海市分公司车险理赔材料、公安机关出具的情况说明等，证人陈旻皞的报案笔录、公安机关出具的“案发经过”等，上海市宝山区人民法院(2012)宝刑初字第1592号刑事判决书、释放决定书等证据证实。被告人沈某某、陈某某对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，同意适用简易程序，在开庭过程中亦无异议。辩护人对公诉机关的指控均无异议，考虑到两名被告人的法定、酌定从轻情节，建议对其从轻处罚并宣告缓刑。经审理查明的事实、证据，与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人沈某某、陈某某冒用被保险人名义，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金32,050元，数额较大，其行为已触犯刑律，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人陈某某身为被保险人或者伙同被保险人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金10,930元，数额较大，其行为亦已触犯刑律，构成保险诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人陈某某一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人沈某某系自首，被告人陈某某到案后如实供述，且已退赔全部赃款，可以从轻和酌情从轻处罚。关于辩护人提出对两名被告人适用缓刑的辩护意见，经查，两名被告人冒用被保险人名义，多次造成财产损失的保险事故，并骗取保险金的主观故意明显，有一定的社会的危害性，故对其不适用缓刑。辩护人的上述辩护意见，不予采纳；但建议法庭对其从轻处罚的辩护意见，可予采信。据此，根据两名被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条第一款第(三)项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人沈某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月14日起至2021年4月13日止。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人陈某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元；犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月17日起至2021年10月16日止。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  唐鸿发人民陪审员  李雪珍人民陪审员  徐亚辰二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  吴渊伦附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。……第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。