文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0924刑初31号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人刘俊波，男，1957年10月5日出生，汉族，中专文化，盐城市豪特贸易有限公司法定代表人，户籍所在地射阳县，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月10日被射阳县公安局取保候审；同年7月4日，经射阳县人民检察院决定被执行取保候审；2020年12月31日，经本院决定被执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。辩护人刘文华，江苏三强律师事务所律师。射阳县人民检察院以射检刑二刑诉[2019]41号起诉书指控被告人刘俊波犯非法吸收公众存款罪，向本院提起诉讼，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，射阳县人民检察院指派检察员郑华宇出庭支持公诉，被告人刘俊波及其辩护人刘文华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。射阳县人民检察院指控：2010年5月25日，被告人刘俊波成立盐城市豪特贸易有限公司（以下简称豪特贸易公司）并担任法定代表人，公司位于射阳县新坍镇亿阳工业集中区。该公司成立后，未经国家金融主管部门批准，以高息为诱饵，通过口头宣传及人传人等方式，向社会不特定对象吸收存款，所吸收资金被被告人刘俊波用于放贷及个人经营。截止2017年8月，被告人刘俊波共向社会不特定对象吸收存款59笔，合计人民币936411元，尚有920851元未兑付。为证实指控的犯罪，公诉人当庭宣读和出示了被告人刘俊波供述，证人陈某甲、尤某、朱某、陈某乙、王某甲、王某乙、倪某、仓定连等人证言，受案登记表、立案决定书等证据。公诉机关认为，被告人刘俊波违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款，给存款人造成直接经济损失数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人刘俊波在审理中提出，起诉书指控吸储的钱有部分是郑某个人经手吸储，其不认可，对起诉书指控的其他事实无异议。辩护人刘文华提出辩护意见为：1.刘俊波没有非法吸收公众存款的犯罪故意。2010年5月25日注册成立豪特贸易公司的目的，不是吸储转贷牟利，而是经营农副产品购销。2.刘俊波没有实施非法吸收公众存款的犯罪行为。豪特贸易公司在收购、加工农产品前，为了筹集流动资金、投资烘干机等设备，主要向刘俊波本人的亲友、邻居和公司工作人员陈某甲、尤某、郑某的亲友筹集资金，没有向不特定的公众吸收资金。其中有63000元的存单是公司粮食收购欠账。3.刘俊波不是该案的犯罪主体。吸收存款的主体是豪特贸易公司，借据以公司名义开具，款项全部进入公司账户。4.案发后，公司妥善处理了严汉章、尤正奇、束长秋等人的借款，并收回了借据。93.6万元涉案借款中，由会计郑某向其亲友借存的约38万元款项，公司已经还款出账，但郑某没有收回借据，扣除上述款项，公司给存款人造成的损失远低于50万元的刑事追诉标准。综上，请求法庭作出无罪判决。经审理查明：2010年5月25日，被告人刘俊波成立豪特贸易公司并担任法定代表人，股东为刘俊波、徐福萍（刘俊波妻子），公司位于射阳县新坍镇亿阳工业集中区，经营范围为腈纶纱、涤纶纱、其他纺织原料、床上用品、服装，其他针织纺织品销售；农产品购销。该公司成立后，未经国家金融主管部门批准，以高息为诱饵，通过口头宣传及人传人等方式，向社会不特定对象吸收存款，所吸收资金被被告人刘俊波用于放贷及个人经营。截止2017年8月，被告人刘俊波共向社会不特定对象吸收存款59笔，合计人民币936411元，尚有920851元未兑付。案发后，被告人刘俊波主动向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪行为。在审理过程中，被告人刘俊波向束长秋、尤正奇、朱海成、彭光国、钱兆林兑付了集资款，合计94000元，尚有826851元未兑付。认定上述事实的证据有：一、书证1.人口信息，证明被告人刘俊波的主体身份。2.受案登记表、立案决定书、强制措施文书、情况说明等，证实案发及被告人到案情况。3.企业法人营业执照、资料查询表，证明盐城市豪特贸易有限公司企业法人信息情况。4.协助查询财产通知书及回执材料，证明公安机关对被告人刘俊波在银行财产查询情况。二、证人证言1.证人陈某甲证言，证明其在刘俊波的担保公司任大堂经理，刘俊波提出给其担保公司每年盈利百分之十作为分红，不需要其投资，另给其每月1800元的工资。刘俊波租的房子和购买的办公设备，把门市装修的和银行差不多，开业当天，向群众宣传存钱利息高风险低，还有礼品。到2014年后，刘俊波拿担保公司的钱去投资粮食收购，同时担保公司正常吸储放贷，开始年息有14%，到了2014年初年息降到12%。2.证人郑某证言，证明2012年10月20日，豪特贸易公司开张，其在公司做出纳会计，尤某做总账会计，平时其和尤某在公司里负责接待和吸收存款，每月工资1500元，公司法人代表是刘俊波，也是其姨父。2014年左右，刘俊波以豪特贸易公司名义做粮食生意，把担保公司账上的钱拿出来投资烘干房等设备，担保公司也仍在运营，正常吸储放贷。刚开业时利息很高，年息有14%，后期降到年息9.6%。豪特贸易公司有一百多万元未能兑付，有一部分放贷没能收回，刘俊波还拿了一部分做粮食生意，还有部分被刘俊波拿出去自己使用了。担保公司的账目每个月都给刘俊波签字确认。3.证人尤某证言，证明其在豪特贸易公司当总账会计，每个月都向刘俊成报一次账，公司是刘俊波开设的，2017年10月其把账目整理了交给刘俊波，公司未还的金额大约有144万元，其他应付款约18.2万元，刘俊波每个月给其发工资1500元，大部分以公司存单的形式发放，豪特贸易公司主要是对外吸储和放贷赚利息差，从2014年下半年开始进行收购粮食。4.证人丁同春证言，证明从2012年10月份开始，其将家中两间门面房租给刘俊波，开了一个叫豪特贸易公司的担保公司，租期6年，主要对外面吸储和放贷，从2014年开始，刘俊波在门面房北边搭了一个活动板房进行收购粮食，另外在新坍镇富达路有个厂房收购粮食，里面还有烘干机设备。5.证人朱某、陈某乙、王某甲、王某乙、倪某、仓定连、等人（均为集资参与人）证言及豪特贸易公司委托存单，证明集资参与人将现金或卖粮食款存入豪特贸易公司，以及兑付情况。三、被告人的供述被告人刘俊波供述，证明豪特贸易公司是之前秦志冈注册的经营纺织厂，后在2011年前后转给其，其当时看开担保公司赚到钱，其就和陈某甲商议合伙开个担保公司，有现成的豪特贸易公司的营业执照，让陈某甲担任大堂经理，算他10%的干股，不用出钱就可以参与分红，后其在新坍子居委会租了一个民宅作为门市，还郑某聘请郑某和尤某作为会计。2012年10月到2013年初，公司一共吸了80多万元，开始大部分是熟人来存钱，按照约定好的年息开了存单，2013年至2014年大概吸收公众存款1000万元左右，到了2015年，公司开始转型了，开始从事粮食收购。2012年底到2015年初，公司从事的是吸收公众存款的业务，吸收过来的钱都被其以个人名义放贷出去了，2015年至今公司从事的主要业务是粮食烘干。2012年底公司年利率是14%，2013年初年利率变成12%，2015年底年利率就变成9.6%。还有130万元左右没有兑付，吸储的钱主要在外面放贷收不回来，固定资产也投入了100多万元。上述证据均经查证属实且相互印证，本院予以确认。关于被告人的辩解和辩护人的辩护意见，经查，1.被告人刘俊波设立了豪特贸易公司后，未经金融主管部门批准，以实施非法吸收公众存款为主要活动，扰乱金融秩序，应对被告人刘俊波以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，不以单位犯罪论处。2.对受被告人刘俊波指派担任会计的郑某在豪特贸易公司参与实施的吸收资金的行为，依本案现有证据，被告人刘俊波仍应承担相应的刑事责任。相关辩解、辩护意见本院不予采纳。本院认为：被告人刘俊波违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，并具有给存款人造成直接经济损失数额超50万元的严重情节，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人刘俊波主动投案，如实供述自己的犯罪行为，是自首，依法对其从轻处罚。案发后，被告人刘俊波继续兑付了部分集资款，可酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘俊波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年十二月三十一日起至二〇二三年十二月三十日止。罚金限在本判决生效后三日内交纳。）二、本案所涉赃款未退还的部分（826851元），责令被告人刘俊波继续退赔，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张爱武人民陪审员  李**人民陪审员  徐明奎二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  张为伟            刘俊波吸储明细表                  序号              集资参与人              存款日期              存单金额              投资获利              已兑付金额              未兑付金额                  1              朱海成              20170210              10000              0              10000              0                  2              王俊              20160220              7840              0              0              7840                  3              王廷岚              20170411              12000              0              0              12000                  20170411              100000              0              0              100000                  4              仓定连              20160711              30000              0              0              30000                  20170527              20000              0              0              20000                  5              彭大发              20161109              10000              0              0              10000                  6              彭大明              20170212              1000              0              0              1000                  20160531              1000              0              0              1000                  20160622              1000              0              0              1000                  20160427              2000              0              0              2000                  7              钱兆林              20160714              10000              0              10000              0                  8              尤正祥              20170714              4000              400              0              3600                  9              董其发              20160627              10000              2400              0              7600                  10              彭光宏              20170831              10000              960              0              9040                  11              彭光军              20160529              3000              0              0              3000                  20160519              9000              0              0              9000                  20160701              3000              0              0              3000                  20160816              2240              0              0              2240                  20160810              10000              0              0              10000                  20160712              6000              0              0              6000                  20160627              13000              0              0              13000                  20160623              9000              0              0              9000                  20170207              9000              0              0              9000                  20160730              14500              0              0              14500                  12              严汉章              20160529              10000              0              0              10000                  20160728              20000              0              0              20000                  20160828              17000              0              0              17000                  20170207              37800              0              0              37800                  20160627              11000              0              0              11000                  13              尤正奇              20170226              20000              0              20000              0                  14              刘俊祥              20160727              20000              0              0              20000                  15              肖德明              20170816              10000              0              0              10000                  16              尤正碧              20170630              13000              0              0              13000                  20170630              20000              0              0              20000                  17              仓洪荣              20170114              40000              0              0              40000                  20160726              20000              0              0              20000                  18              陈汝常              20160703              25000              0              0              25000                  19              彭光国              20160309              10000              0              10000              0                  20170225              10000              0              10000              0                  20              束长秋              20161202              20000              0              20000              0                  20160307              12000              0              12000              0                  20160331              10000              0              10000              0                  21              窦玉兰              20160223              5000              0              0              5000                  20160513              10000              0              0              10000                  20160423              5000              0              0              5000                  王婷婷              20160719              1200              0              0              1200                  22              尤正云              20160709              6000              0              2000              4000                  20160221              4000              0              0              4000                  23              程儒林              20160225              5000              600              0              4400                  24              程雅萍              20160304              10000              1200              0              8800                  25              季登宽              20170214              80000              0              0              80000                  26              陈建龙              20170306              40000              0              0              40000                  27              倪胜标              20170204              26743              0              0              26743                  20170212              25088              0              0              25088                  28              付成清              20160407              30000              0              0              30000                  29              王学成              20170204              35000              0              0              35000                  20161231              10000              0              0              10000                  20170105              10000              0              0              10000                  合计                                            936411              5560              104000              826851      附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。