文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0924刑初571号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人秦松珍，女，1965年4月18日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地射阳县，现暂住亭湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月3日被射阳县公安局取保候审；经射阳县人民检察院决定，于2020年10月10日被射阳县公安局执行取保候审。辩护人周粉兄，江苏崇本律师事务所律师。辩护人严杰，江苏崇本律师事务所实习律师。江苏省射阳县人民检察院以射检二部刑诉[2020]45号起诉书指控被告人秦松珍犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月3日向本院提起诉讼，本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序，于2020年11月20日公开开庭审理了本案，江苏省射阳县人民检察院指派检察员周春阳出庭支持公诉，被告人秦松珍及其辩护人周粉兄、严杰到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省射阳县人民检察院指控：2011年9月，陈国山(已判决)为向社会公众吸收存款，从他人手中转让取得射阳龙航担保有限公司的经营权，将公司住所变更登记为射阳经济开发区解放东路百盛花苑**楼108门市，法定代表人变更登记为被告人秦松珍，聘用姚曙东、陈勇梅(均已判决)等工作人员，未经国家金融主管部门批准，以高息为诱饵，通过“口口相传”、吸储员吸储、搞开业仪式时请客吃饭等方式公开宣传，以开具射阳龙航担保有限公司委托理财凭证的形式，向社会不特定对象118人吸收存款人民币12111263元。其中被告人秦松珍实际参与向11人吸收存款人民币805110元，目前尚未兑付。被告人秦松珍犯罪以后自动投案，能如实供述自己的罪行。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了常住人口基本信息、到案经过、情况说明等书证，证人黄东霞、吴某等人的证言，被告人及同案犯的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人秦松珍违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人秦松珍与他人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。被告人秦松珍在共同犯罪中起辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人秦松珍犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人秦松珍自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人秦松珍有期徒刑一年六个月，并处罚金，庭审中调整为有期徒刑一年三个月，并处罚金。被告人秦松珍对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人提出辩护意见为：对本案的罪名无异议，但对数额有异议，起诉书认定秦松珍向11人吸收存款人民币805110元，其中包括孙梅的三笔合计139400元及路迎景、王月亚、秦孝兰的三笔合计134000元，该四人名下的存款金额不应当认定为涉案金额。因为孙梅曾是秦松珍的嫡亲二哥秦松明的配偶，路迎景、王月亚、秦孝兰的存款均系杨秀会借用他们三人的名义存入，杨秀会曾是秦松珍的嫡亲三哥秦松强的配偶。孙梅、杨秀会与秦松珍的亲友关系产生于吸收公众存款之前，虽然二人与秦松珍的两个哥哥均已离婚，但是二人与秦松珍之间的姑嫂感情一直都很好，也有往来。即孙梅、杨秀会二人的存款均是个人自有资金，孙梅、杨秀会应当认定为特定关系人，不是向其他不特定对象吸收的，其存款本金不能认定为涉案金额。被告人秦松珍实际主要负责的是烧饭、打扫卫生等杂事，系从犯；被告人秦松珍犯罪以后自动投案，到案后如实供述自己的犯罪行为，是自首，依法可以从轻、减轻处罚；被告人秦松珍积极主动赔偿受害人损失，被告人已经尽了自己的全力对11名受害人已实际兑付201500元，大部分受害人表示放弃对秦松珍个人的追偿，对被告人的行为予以了谅解；被告人秦松珍在到案后承认指控的犯罪事实，自愿接受处罚，认罪态度很好，自愿签署认罪认罚具结书，依法可以从宽处罚；被告人秦松珍无前科劣迹，系初犯、偶犯，是法律意识不强所致。请法庭在准确认定犯罪数额的基础上考虑被告人的犯罪事实、情节、悔罪表现、自首、谅解等量刑情节对被告人适用缓刑。经审理查明：2011年9月，陈国山(注：系秦松珍的前夫，已判决)为向社会公众吸收存款，从他人手中转让取得射阳龙航担保有限公司的经营权，，将公司住所变更登记为射阳经济开发区解放东路百盛花苑**楼108门市法定代表人变更登记为被告人秦松珍，2014年12月16日法定代表人变更登记为吴某。聘用姚曙东、陈勇梅(均已判决)等工作人员，未经国家金融主管部门批准，以高息为诱饵，通过“口口相传”、吸储员吸储等方式公开宣传，以开具射阳龙航担保有限公司委托理财凭证的形式，向社会不特定对象118人吸收存款人民币12111263元。其中被告人秦松珍在门市烧饭期间，通过向自己的亲戚朋友及邻居熟人等介绍，实际参与向7人吸收存款人民币805110元。被告人秦松珍于2020年1月3日主动到射阳县公安局经济犯罪侦查大队投案，如实供述自己的罪行。在本案审查起诉期间，被告人对公诉机关指控的犯罪事实及提出的量刑建议表示认罪认罚，并签署认罪认罚具结书。在本院审理期间，被告人秦松珍向集资参与人兑付201500元，并取得集资参与人的谅解。上述事实,有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.书证:常住人口基本信息、到案经过、情况说明、受案登记表、立案决定书、射阳县市场监督管理局关于射阳县龙航非融资性担保有限公司相关事项变更的登记资料，射阳县龙航担保有限公司的委托理财凭证、薪资明细表、吸储放贷明细表、费用报销单，刑事判决书、认罪认罚具结书等。2.证人黄东霞、吴某等人的证言。3.集资参与人李亚美、唐明、李亚云等人的陈述。4.被告人秦松珍及同案犯陈国山等人的供述与辩解。以上证据足以证实被告人秦松珍犯非法吸收公众存款罪的事实成立。对被告人秦松珍的辩护人提出的部分集资参与人是被告人的亲戚，系特定关系人，所涉金额不应计入犯罪金额的辩护意见。经查，本案被告人秦松珍非法吸收公众存款的对象并不限定在亲友范围内，且其亲友也是社会公众的一部分，向其亲友吸收的存款金额应当计入犯罪总额。对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。另辩护人提出被告人秦松珍有自首、从犯、认罪认罚等量刑情节，有事实和法律依据，本院予以采纳。本院认为，被告人秦松珍违反国家金融管理法律规定，参与向社会公众吸收资金，扰乱金融管理秩序，且具有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑事处罚。公诉机关指控被告人秦松珍犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名正确，应予以支持。被告人秦松珍与他人共同故意实施非法吸收公众存款行为，是共同犯罪。被告人秦松珍在共同犯罪中，起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚；秦松珍主动归案并如实供述自己的犯罪事实，构成自首，依法可以从轻处罚；秦松珍自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理；审理中，秦松珍向集资参与人退出部分赃款，并取得部分集资参与人的谅解，可对被告人秦松珍酌情从轻处罚。综合本案犯罪事实、情节，被告人的认悔罪态度，结合社区调查评估意见，可对被告人秦松珍适用缓刑。综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人秦松珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年九个月，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期从判决执行之日起计算；罚金限在本判决生效后三日内交纳。）二、本案被告人秦松珍参与非法吸收公众存款未退赃的部分，责令被告人秦松珍继续退赔，发还集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  耿洪贤人民陪审员  李**人民陪审员  徐明奎二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  杨 蕾秦松珍吸储明细表            序号              集资      参与人              存款日期              存单编号              存单金额              本金              现场返利              已兑付      金额              未兑付      金额                  1              李亚美      （唐  明）              2014.12.25              0002296              32800              32800              3510              56000              168447                  2014.12.16              0002285              9205              9205              985                  2015.1.29              0002345              60000              60000              6420                  2014.5.12              0001977              11267              11267              1267                  2014.10.22              0002226              22400              22400              2396                  2014.10.22              0002227              11200              11200              1198                  2015.2.21              0002377          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                    2014.9.20              0002174              68000              60800                                6              陈昌佳              2014.10.25              0002231              11075              10000                            11000              35000                  2014.4.31              0002093              17700              16000                                2014.4.25              0001960              25600              20000                                7              江克功              2014.3.18              0001910              11142              10000                            8000              22000                  2014.4.23              0001956              22284              20000                                              合计                                          902146              842054              36944              201500              603610      附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。