江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0902刑初658号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人翟怀国，男，1991年5月29日生，住东台市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月11日被江苏省盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，次日被该分局取保候审。辩护人虞银春，江苏天全律师事务所律师。被告人姜栋，男，1995年1月3日生，住东台市开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月11日被江苏省盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，次日被该分局取保候审。辩护人刘晓君，江苏天全律师事务所律师。江苏省盐城市亭湖区人民检察院以亭检刑二刑诉﹝2020﹞360号起诉书指控被告人翟怀国、姜栋犯保险诈骗罪暨诈骗罪，向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院依照江苏省盐城市中级人民法院指定管辖，于2020年11月26日决定立案受理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指派副检察长严立华、检察官助理杨何丽出庭支持公诉。被告人翟怀国及其辩护人虞银春，被告人姜栋及其辩护人刘晓君到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指控：一、保险诈骗罪2016年5月至2017年8月期间，被告人翟怀国、姜栋在江苏省东台市经营二手车交易兼汽车维修，该二人为了牟利，事先商议在东台市区内伪造机动车单方或者双方事故，多次骗取某甲保险公司的理赔金人民币57999元。二、诈骗罪2017年2月至2017年10月期间，被告人翟怀国、姜栋在江苏省东台市经营二手车交易兼汽车维修，该二人为了牟利，事先商议利用客户将汽车在其门市维修的便利条件，多次在东台市区内伪造机动车单方或者双方事故，骗取某甲保险公司、某乙保险公司的理赔金人民币9850元。被告人翟怀国、姜栋被抓获归案后如实供述了上述事实。案发后，被告人翟怀国、姜栋各退出赃款人民币5万元。针对上述指控，公诉机关宣读和出示了发破案经过、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人翟怀国、姜栋故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大；以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取公私财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以保险诈骗罪暨诈骗罪追究其刑事责任。被告人翟怀国、姜栋共同实施保险诈骗暨诈骗犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人翟怀国、姜栋虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人翟怀国、姜栋判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人翟怀国、姜栋自愿如实供述犯罪事实，对指控的犯罪无异议，自愿接受刑事处罚，建议对被告人翟怀国、姜栋犯保险诈骗罪判处有期徒刑二年，并处罚金；对被告人翟怀国、姜栋犯诈骗罪判处拘役四个月，并处罚金；合并执行有期徒刑二年，并处罚金。被告人翟怀国对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出的主要辩护意见为：1.被告人翟怀国此次犯罪系初犯，归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，自愿退赃并预缴罚金；2.被告人翟怀国案发前即已停止犯罪行为，主观恶性不深。综上，建议对被告人翟怀国从轻处罚并适用缓刑。被告人姜栋对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出的主要辩护意见为：1.被告人姜栋此次犯罪系初犯，归案后具有坦白情节，且自愿认罪认罚，主动退赃并预缴罚金；2.被告人姜栋是根据车辆原有的损伤制造事故进行理赔，区别于使用完好的车辆制造事故骗保的行为，另外被告人姜栋案发前即已停止犯罪行为，主观恶性不深。综上，建议对被告人姜栋从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：一、保险诈骗的事实2016年5月至2017年8月期间，被告人翟怀国、姜栋在江苏省东台市经营二手车交易兼汽车维修，该二人为了牟利，事先商议在东台市区内伪造机动车单方或者双方事故，多次骗取某甲保险公司的理赔金人民币57999元。具体事实如下：1.2016年5月27日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人翟怀国驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系翟怀国）故意碰撞护栏伪造单方交通事故，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币2650元。2.2016年5月31日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系翟怀国）故意碰撞石墩，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币1420元。3.2016年8月20日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（该车辆由翟怀国过户给李某，但车险未到期）故意碰撞护栏，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币2300元。4.2016年9月9日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系翟怀国）故意碰撞护栏，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币1900元。5.2016年9月23日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）故意碰撞水泥柱，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币1800元。6.2016年9月28日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）故意碰撞护栏，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币2240元。7.2016年10月7日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系翟怀国）故意碰撞石墩，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币2600元。8.2016年10月10日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）故意伪造单方事故，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币1204元。9.2016年10月23日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人翟怀国驾驶苏Ｊ×××**轿车（该车辆由翟怀国过户给李某，但车险未到期）故意碰撞柱子，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币2000元。10.2016年10月27日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人翟怀国驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系翟怀国）故意碰撞电线杆，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币1620元。11.2016年11月1日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人翟怀国驾驶苏Ｊ×××**轿车（原牌照苏Ｊ×××**，车主系翟怀国）故意碰撞电线杆，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币1800元。12.2016年11月16日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（原牌照苏Ｊ×××**，车主系姜栋）故意碰撞电线杆，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币3400元。13.2016年11月30日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）在东台市安乐大桥下与被告人翟怀国驾驶苏Ｍ×××**轿车（该车实际由翟怀国所有）发生碰撞，伪造双方交通事故，后分别向苏Ｊ×××**轿车和苏Ｍ×××**轿车投保的某甲保险公司理赔，共计骗得保险理赔金人民币2900元。14.2016年12月7日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）故意碰撞电线杆，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币2600元。15.2016年12月13日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）故意碰撞电线杆，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币3000元。16.2016年12月23日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｍ×××**轿车（该车实际由翟怀国所有）故意碰撞电线杆，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币2400元。17.2017年1月2日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人翟怀国驾驶苏Ｍ×××**轿车（该车实际由翟怀国所有）故意碰撞电线杆，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币2400元。18.2017年1月6日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（该车辆由翟怀国过户给李某，但车险未到期）在东台市西环路四塘公墓附近与被告人翟怀国驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主邹某不明知）发生碰撞，伪造双方交通事故，向苏Ｊ×××**轿车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币3000元。19.2017年1月22日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人翟怀国驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系翟怀国）在东台县水果批发市场故意与停放在路边的苏Ｊ×××**轿车（车主周某不明知）发生碰撞，伪造双方交通事故，向苏Ｊ×××**轿车投保的某甲保险公司理赔，共计骗得保险理赔金人民币2500元。20.2017年2月6日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人翟怀国驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系翟怀国）在东台市西溪游乐场故意与停放在路边的苏Ｊ×××**轿车（车主丁某不明知）发生碰撞，伪造双方交通事故，向苏Ｊ×××**轿车投保的某甲保险公司理赔，共计骗得保险理赔金人民币2500元。21.2017年2月28日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）在江苏省盐城市东台市开发区纬二路附近与苏Ｊ×××**轿车（车主邹某不明知）发生碰撞，伪造双方交通事故，向苏Ｊ×××**轿车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币3500元。22.2017年3月6日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）在东台西溪游乐场的停车场与停放该处苏Ｊ×××**轿车（车主系翟怀国）发生碰撞，伪造双方交通事故，向苏Ｊ×××**轿车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币2705元。23.2017年3月7日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）在江苏省东台市四塘公墓附近与事先停放该处的苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）发生碰撞，伪造双方交通事故，向苏Ｊ×××**轿车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币2800元。24.2017年3月8日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）故意碰撞电线杆，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币1700元。25.2017年8月14日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）在江苏省盐城市东台市新能源科技有限公司与停放该处的苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）发生碰撞，伪造双方交通事故，向苏Ｊ×××**轿车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币1060元。二、诈骗的事实2017年2月至2017年10月期间，被告人翟怀国、姜栋在江苏省东台市经营二手车交易兼汽车维修，该二人为了牟利，事先商议利用客户将汽车在其门市维修的便利条件，多次在东台市区内伪造机动车单方或者双方事故，骗取某甲保险公司、某乙保险公司的理赔金人民币9850元。具体事实如下：1.2017年2月14日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主王某不明知）在东台西溪游乐场故意与事先停放在路边的苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）在发生碰撞，伪造双方交通事故，向苏Ｊ×××**轿车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币1800元。2.2017年2月18日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主陶某不明知）在东台西溪游乐场故意与事先停放在路边的苏Ｊ×××**轿车（车主系姜栋）发生碰撞，伪造双方交通事故，向苏Ｊ×××**轿车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币2800元。3.2017年4月6日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主杨某不明知）在江苏省盐城市东台市中医院停车场故意与停放在路边的苏Ｊ×××**轿车（车主许某不明知）发生碰撞，伪造双方交通事故，向苏Ｊ×××**轿车投保的某乙保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币1000元。4.2017年5月16日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人姜栋驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主江某不明知）故意碰撞电线杆，向该车投保的某甲保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币1050元。5.2017年10月25日，被告人翟怀国、姜栋商议由被告人翟怀国驾驶苏Ｊ×××**轿车（车主陈某不明知）在江苏省盐城市东台市西湖花园附近故意与被告人姜栋驾驶的电动自行车发生碰撞，向苏Ｊ×××**轿车投保的某乙保险公司理赔，骗得保险理赔金人民币3200元。被告人翟怀国、姜栋被抓获归案，后均如实供述了上述事实，并退出全部赃款。认定上述事实的证据有：被告人翟怀国、姜栋的供述与辩解，证人季某、钱某等人的证言，盐城市公安局亭湖分局制作的发破案经过、抓获经过、被告人户籍证明、机动车辆保险报案记录、机动车辆车损情况确认书、辨认笔录、扣押笔录等。本案证据均经庭审举证、质证并相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人翟怀国、姜栋故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大；以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取公私财物，数额较大，其行为构成保险诈骗罪暨诈骗罪。被告人翟怀国、姜栋共同实施保险诈骗暨诈骗犯罪，系共同犯罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人翟怀国、姜栋虽不具有自首情节，但归案后如实供述自己的罪行，系坦白，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。案发后被告人翟怀国、姜栋主动退赃，酌情予以从轻处罚。被告人翟怀国、姜栋判决宣告前一人犯数罪，依法予以数罪并罚。根据被告人翟怀国、姜栋的犯罪情节及悔罪表现，对其适用缓刑确实不致再危害社会，且相关行政机构愿意接收其社区矫正，可给予其一定考验期限宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项，第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十九条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人翟怀国犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万五千元；犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑二年，缓刑三年三个月，并处罚金人民币六万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人姜栋犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万五千元；犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑二年，缓刑三年三个月，并处罚金人民币六万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、扣押在公安机关的赃款人民币六万七千八百四十九元，由公安机关依法发还各被害单位，扣押在公安机关的人民币三万二千一百五十一元，由公安机关依法发还给被告人翟怀国、姜栋。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 侍清华审 判 员 何露露审 判 员 方飞权二〇二〇年十二月二十四日法官助理 纪栋和书 记 员 吴 宇附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的;（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的;（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的;（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的;（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。