吉林省柳河县人民法院   刑事判决书   （2020）吉0524刑初92号   公诉机关吉林省柳河县人民检察院。   被告人冯秀芝，女，1964年3月20日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省通化市柳河县，住柳河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月28日，被柳河县公安局监视居住。   被告人张树昶，男，1983年4月7日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地吉林省通化市通化县，捕前住柳河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月28日，被柳河县公安局监视居住。于2020年12月25日，被本院决定逮捕，现羁押于柳河县看守所。   辩护人朱先煜，吉林法公律师事务所律师。   柳河县人民检察院以柳检一部刑诉〔2020〕85号起诉书指控被告人冯秀芝、张树昶犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月17日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开进行了审理，后因案情复杂，依法变更为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。柳河县人民检察院指派检察员曹玉财出庭支持公诉，被告人冯秀芝，张树昶及其辩护人朱先煜到庭参加诉讼。现已审理终结。   柳河县人民检察院指控，2018年3月份，被告人冯秀芝经吉林省中商基信息服务有限公司（以下简称吉林中商基）同意后，在柳河县注册成立了吉林省中商基金融信息服务有限公司柳河分公司（以下简称中商基柳河分公司），冯秀芝任负责人。冯秀芝招聘人员采取发放宣传单、礼品的方式进行宣传，以确保资金安全、高额利息回报作为诱饵，以债权转让作为手段，吸引社会不特定人员到中商基柳河分公司进行投资。吉林中商基按照中商基柳河分公司吸收资金额的8.5%支付给冯秀芝钱款，冯秀芝负责分公司员工的工资、提成、水电费等。2018年4月份开始，被告人张树昶开始在中商基柳河分公司任业务员、团队经理，负责发展客户投资及对客户进行宣讲，且对其他业务员进行业务培训，冯秀芝根据张树昶吸收资金额和中商基柳河分公司所吸收资金的额度以固定的比例支付给张树昶钱款。2018年12月份开始，张树昶开始担任中商基柳河分公司负责人，并接收吉林中商基支付给中商基柳河分公司的提成钱款。现经核实，中商基柳河分公司共向70余人吸收资金572万元，已返还利息1.3万余元，其中张树昶任负责人期间，柳河分公司共吸收资金95万元。冯秀芝获利11万余元、张树昶获利7万余元。案发后，冯秀芝、张树昶被电话传唤到案，张树昶退回违法所得人民币5万元。   补充起诉指控，2018年8月，中商基柳河分公司向柳河镇居民孙某1吸收资金5万元。   公诉机关认为，被告人冯秀芝、张树昶违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，二人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人冯秀芝、张树昶在犯罪中其次要作用，系从犯，应从轻、减轻处罚；二人经电话传唤到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，可从轻处罚。被告人张树昶退缴违法所得，可酌情从轻处罚。二被告人认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人冯秀芝有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；建议判处被告人张树昶有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。   被告人张树昶、冯秀芝对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。   被告人张树昶辩护人的辩护意见是，1.张树昶是从犯，具有自首情节；2.有明显悔罪表现，退回违法所得5万元，做员工思想工作，共同退回违法所得三人1.5万元。积极配合公安机关侦破案件，积极帮助被害人挽回经济损失，部分被害人对张树昶的行为表示谅解；3.张树昶主观过错是误入歧途，不是直接的故意犯罪。对张树昶的刑事处罚应在减轻处罚的基础上适用缓刑为宜。   经审理查明，2018年3月份，被告人冯秀芝经吉林省中商基信息服务有限公司同意后，在柳河县注册成立了吉林省中商基金融信息服务有限公司柳河分公司，冯秀芝任负责人。冯秀芝招聘人员采取发放宣传单、礼品的方式进行宣传，以确保资金安全、高额利息回报作为诱饵，以债权转让作为手段，吸引社会不特定人员到中商基柳河分公司进行投资。吉林中商基按照中商基柳河分公司吸收资金额的8.5%支付给冯秀芝钱款，冯秀芝负责分公司员工的工资、提成、水电费等。2018年4月份开始，被告人张树昶开始在中商基柳河分公司任业务员、团队经理，负责发展客户投资及对客户进行宣讲，且对其他业务员进行业务培训，冯秀芝根据张树昶吸收资金额和中商基柳河分公司所吸收资金的额度以固定的比例支付给张树昶钱款。2018年12月份开始，张树昶开始担任中商基柳河分公司负责人，并接收吉林中商基支付给中商基柳河分公司的提成钱款。现经核实，中商基柳河分公司共向70余人吸收资金577万元，已返还利息1.3万余元，其中张树昶任负责人期间，柳河分公司共吸收资金95万元。冯秀芝获利11万余元、张树昶获利7万余元。案发后，冯秀芝、张树昶被电话传唤到案，张树昶退回违法所得人民币5万元。   另查明，2019年8月19日，集资参与人潘某因进行中商基等投资，投资款无法返还而跳楼自杀身亡。   上述事实有经庭审质证、确认的扣押决定书、清单及工商银行存款凭证，通化通达会计师事务所报告书，常住人口数据详细信息，柳河县公安局经侦大队出具的归案情况，孙某2提供的笔记本两页（潘某遗书），柳河县市场监督管理局提供的分公司申请、变更手续，吉林中商基出具的便函，居间服务协议，中商基公司的介绍及柳河分公司投资政策，冯秀芝、张树昶的账户明细及季某账户明细、微信部分转账记录，柳河县公安局经侦大队出具的办案说明及薪资提成表格，柳河县公安司法鉴定中心出具的检验意见书，中商基后台数据光盘，证人季某、田某1、田某2、王某1、姜某1、杨某、李某1、张某2、陈某1、韩某1、孙某2、赵某1、刘某1、张某3、姜某2、刘某2、刘某3、王某2、纪某、赵某2、李某2、郑某1、宋某1、张某4、张某5、班某、王某3、史某1、贺某、史某2、隋某1、邓某、尹某、姜某3、张某6、王某4、张某7、郑某2、李某3、李某4、张某8、张某9、于某、迟某、尚某、韩某2、姚某、崔某1、张某10、汤某、王某5、孙某3、王某6、李某5、刘某4、李某6、关某1、张某11、邹某、焦某、陈某2、李某7、吕某1、张某12、徐某、韩某3、严某、康某、刘某5、张某13、隋某2、李某8、刘某6、刘某7、崔某2、李某9、吕某2、李某10、关某2、张某14、赵某3、赵某4、吕某3、宋某2、孙某1的证言，被告人冯秀芝、张树昶的供述与辩解等证据证实。   被告人张树昶的辩护人向本院提交了70份集资参与人出具的谅解书。   公诉机关提供的上述证据来源合法、客观真实、与本案相关联，且被告人冯秀芝、张树昶及其辩护人均无异议，本院均予以确认。对于张树昶辩护人提供的证据，经公诉机关核实，部分集资参与人出具的谅解书非本人意愿，故对经公诉机关核实出自于本人意愿出具的谅解书，本院予以确认。   本院认为，被告人冯秀芝、张树昶违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，且造成一名集资参与人自杀身亡的严重后果，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。冯秀芝、张树昶能够自动投案，如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，且均在共同犯罪中起次要辅助作用，均系从犯，二被告人均可以从轻处罚。张树昶退缴部分违法所得，得到部分集资参与人谅解，可酌情从轻处罚。辩护人与上述意见相同的辩护意见，本院予以采纳。根据冯秀芝、张树昶的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：   一、被告人冯秀芝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。   二、被告人张树昶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。   三、继续追缴被告人冯秀芝违法所得人民币十一万元，按比例发还相应集资参与人。   四、被告人张树昶退缴违法所得五万元，依法按比例返还相应集资参与人；继续追缴被告人张树昶违法所得人民币二万元及扣押在案的中商基柳河分公司其他业务员退缴违法所得，按比例发还相应集资参与人。   上述罚金限本判决生效后立即缴纳。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审判长 鲁 旭   人民陪审员 朱春秀   人民陪审员 尹振贤     二〇二〇年十二月二十九日   书记员 魏 鑫