浙江省兰溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0781刑初150号 公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。 被告单位金华市大麻子食品连锁有限公司，组织机构代码738418120，住所地浙江省兰溪市女埠街道下潘村。 法定代表人潘跃林。 诉讼代表人潘武，男，1990年3月12日出生于浙江省兰溪市，该公司员工。 被告人潘跃林，男，1965年5月3日出生于浙江省兰溪市，汉族，初中文化，家住浙江省兰溪市。因本案于2019年8月14日被兰溪市公安局刑事拘留，2019年9月17日被依法逮捕。现羁押于兰溪市看守所。 辩护人吴雪忠、陈继祥，浙江申科律师事务所律师。 被告人潘仙娥，女，1967年4月2日出生于浙江省兰溪市，汉族，小学文化，家住浙江省兰溪市。因本案于2019年8月15日被兰溪市公安局刑事拘留，2019年9月17日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人金晓英，浙江当金律师事务所律师。 兰溪市人民检察院以兰检二部刑诉〔2020〕319号起诉书指控被告单位金华市大麻子食品连锁有限公司，被告人潘跃林、潘仙娥犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。因新冠肺炎疫情防控的影响，本院于2020年6月4日裁定中止审理，于2020年10月27日裁定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。兰溪市人民检察院指派检察员王宏伟出庭支持公诉，被告单位金华市大麻子食品连锁有限公司的诉讼代表人潘武、被告人潘跃林及辩护人陈继祥、被告人潘仙娥及辩护人金晓英到庭参加诉讼。现已审理终结。 兰溪市人民检察院指控，2009年至2018年10月29日期间，被告单位金华市大麻子食品连锁有限公司，被告人潘跃林、潘仙娥未经金融主管部门批准，以金华市大麻子食品连锁有限公司需要资金为由，承诺支付月息1.2分至2分、年息10%及年息1.5分的利率，通过口口宣传等形式向社会不特定公众吸收存款共计828.0228万元，其中滚入利息20.826万元。除已归还本息55.84835万元，造成被害人实际损失730.52245万元，并以公司或个人的名义出具借条，所吸收存款均被潘跃林、潘仙娥用于企业生产、投资。现被告单位金华市大麻子食品连锁有限公司、被告人潘跃林、潘仙娥夫妇资金链断裂，无法归还借款。 针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示和宣读了被告人潘跃林、潘仙娥的供述与辩解，被害人陈某、黄某1、王某1、潘某1、潘某2、潘某3、童某1、张某1、潘某4、潘某5、吴某1、童某2、胡某、童某3、潘某6、王某2、潘某7、姚某、潘某8、潘某9、潘某10、潘某11、章某、张某1、郎某、潘某12、潘某13、童某4、潘某14等人的陈述，公司登记基本情况、诉讼代表人证明书、授权委托书、到案经过、抓获经过、产权人不动产信息查询记录、黄山市不动产登记资料查询结果证明、兰溪市公安局《函》、公告、公告张贴照片、债权人名称、接受证据材料清单、借条、身份证复印件、执行案件受理通知书、委托书、还款记录、兰溪市人民法院案件移送函、民事裁定书、民事判决书、民事调解书、收条、执行裁定书、《大麻子公司、潘跃林、潘仙娥系列案件分配方案》、案件列表、执行和解协议书、收据、酥饼文化体验项目经营合同、银行交易流水光盘，以及被告人的户籍证明等证据。依据上述指控的事实和证据，公诉机关认为，被告单位金华市大麻子食品连锁有限公司、被告人潘跃林、潘仙娥非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告单位金华市大麻子食品连锁有限公司、被告人潘仙娥对指控的犯罪事实没有异议。 被告人潘跃林对借款事实没有异议，辩称其因附近村民对其比较信任，主动要求借款，其中部分本金、利息已经归还，其认为属于民间借贷，而不构成犯罪。 辩护人陈继祥提出的辩护意见是，1、借款对象基本为同村村民，把款项放到被告单位处属于自愿，被告人潘跃林没有对外宣传；2、公诉机关认定的数额为借款金额，没有考虑已归还的数额，也没有扣除经法院民事判决确定的金额；3、本案属于企业行为，被告人系法定代表人，被告人潘跃林的行为不构成非法吸收公众存款罪。 辩护人金晓英提出的辩护意见是，1、借款系被害人自愿把款项放到被告单位处，被告人的主观恶性小；2、被告人吸收资金后均用于企业生产经营及投资；3、被告人潘仙娥认罪、悔罪态度较好，尚有未成年的女儿需要抚养，请求从轻减轻处罚。 经审理查明，被告人潘跃林、潘仙娥系夫妻，被告单位金华市大麻子食品连锁有限公司（以下简称大麻子公司）于2000年9月11日成立，由潘跃林担任公司执行董事兼总经理；2011年6月8日，原股东潘圣明将20%股权全部转让给潘仙娥，被告人潘仙娥成为该公司股东，并担任监事职务。 2009年至2018年10月29日期间，被告人潘跃林、潘仙娥未经金融主管部门批准，以大麻子公司需要资金为由，承诺支付月息1.2%-2%或年息10%-15%的利率，通过口口相传等形式从社会不特定公众吸收存款共计人民币807.1968万元（以下币种均指人民币），并以公司或个人的名义出具借条，所吸收存款被潘跃林、潘仙娥用于企业生产、投资。现被告单位大麻子公司，被告人潘跃林、潘仙娥因资金链断裂，除已归还本息55.84835万元，造成被害人借款730余万元无法归还。具体事实如下： 1、2015年11月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分向被害人潘某4吸收存款6万元。至案发已归还本金3万元，造成被害人损失3万元。 2、2014年2月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某5吸收存款计13.75万元，至案发造成被害人损失13.75万元。 3、2014年6月至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人潘某15、吴某1吸收存款19.6988万元。至案发已归还本金1.78865元，造成被害人损失17.91015万元。 4、2014年8月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人童某2吸收存款1.5万元。至案发造成被害人损失1.5万元。 5、2015年11月至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人胡某吸收存款计7万元。至案发造成被害人损失7万元。 6、2013年8月8日至2018年10月29日期间，被告人潘跃林承诺支付月息1.2分，向被害人童某3吸收存款计5.44万元。至案发已支付利息2300元，造成被害人损失5.21万元。 7、2014年3月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利息，向被害人潘某6吸收存款20万元。至案发造成被害人损失20万元。 8、2010年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺年息10%的利率，向被害人王某2吸收存款59.3万元。至案发造成被害人损失59.3万元。 9、2016年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺年息10%的利率，向被害人潘某7吸收存款4万元，向被害人潘某16吸收存款2.5万元。至案发造成被害人潘某7损失4万元、被害人潘某16损失2.5万元。 10、2013年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人姚某吸收存款10万元，已支付利息1.4万元。至案发造成被害人损失8.6万元。 11、2017年1月1日至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某8吸收存款1.8万元，至案发造成被害人损失1.8万元。 12、2010年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某9吸收存款7万元，向被害人潘某173.5万元。至案发已支付被害人潘某9利息8000元，造成被害人潘某9损失6.2万元，造成被害人潘某17损失3.5万元。 13、2017年1月至2018年10月29日期间，被告人潘跃林承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某10吸收存款计24万元。至案发造成被害人损失24万元。 14、2016年3月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人潘某11吸收存款2万元。至案发已归还本金1万元，造成被害人损失1万元。 15、2016年8月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人章某吸收存款5万元。至案发造成被害人损失5万元。 16、2016年1月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人张某1吸收存款12.4万元。至案发已支付利息2.7万元，造成被害人损失9.7万元。 17、2012年2月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人郎某吸收存款20万元。至案发造成被害人损失20万元。 18、2014年12月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人潘某12吸收存款1.5万元。至案发造成被害人损失1.5万元。 19、2013年5月至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某13吸收存款计16.5万元。至案发已支付利息1万元，造成被害人损失15.5万元。 20、2013年11月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人童某4吸收存款计12.5万元。至案发已支付利息3.6万元，造成被害人损失8.9万元本金无法归还。 21、2015年2月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人潘某14吸收存款12万元，至案发造成被害人损失12万元。 22、2014年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某30吸收存款4万元。至案发已支付利息2440元，造成被害人损失3.756万元。 23、2015年初至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人舒某2吸收存款4万元。至案发已支付利息5700元，造成被害人损失3.43万元。 24、2013年上半年至2018年10月29日期间，被告人潘跃林承诺支付月息1.2分，向被害人潘某31吸收存款1万元；大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某31吸收存款3.5万元。至案发造成被害人损失4.5万元。 25、2015年2月13日至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人潘某18、潘某2吸收存款计20万元。至案发已支付利息1万元，造成被害人损失19万元。 26、2014年1月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人张某2吸收存款4.424万元。至案发已支付利息1.152万元，造成被害人损失3.272万元。 27、2014年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某19、孙奶仂吸收存款16万元。至案发造成被害人损失16万元。 28、2017年1月至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人王某3、潘某20（已故）吸收存款5万元。至案发已支付利息1.2万元，造成被害人损失3.8万元。 29、2016年1月份至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分及支付年息10%的利率，向被害人潘某21吸收存款计23万元，至案发已支付利息7000元，造成被害人潘某21损失22.3万元；大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某22吸收存款4.5万元，至案发造成被害人潘某22损失4.5万元。 30、2013年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人童某1吸收存款20万元。至案发已支付利息5000元，造成被害人损失19.5万元。 31、2014年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某23吸收存款3万元，至案发已支付利息800元，造成被害人潘某23损失2.92万元；大麻子公司承诺支付月息1.2分，通过潘某23向下潘10队吸收存款0.85万元，至案发已支付利息4000元，造成下潘10队损失4500元。 32、2013年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人孙某、潘某32吸收存款2万元。至案发造成被害人损失2万元。 33、2012年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息1.5分的利率，向被害人童某5吸收存款7.5万元，至案发造成被害人童某5损失7.5万元；大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人吴某2吸收存款5万元，至案发已支付利息2000元，造成被害人吴某2损失4.8万元。 34、2010年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人童某6吸收存款计15万元。至案发已支付利息5000元，造成被害人损失14.5万元。 35、2015年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人黄某2、童振良吸收存款15万元。至案发已支付2.6万元利息，造成被害人损失12.4万元。 36、2015年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人潘某33吸收存款4万元。至案发已支付利息3000元，造成被害人损失3.7万元。 37、2017年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某34吸收存款1.5万元。至案发已支付1000元利息，造成被害人1.4万元。 38、2009年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人蒋某、蒋永富吸收存款21万元。至案发已支付利息1.4万元，造成被害人损失19.6万元。 39、2016年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人舒某1、章庆明吸收存款18万元。至案发造成被害人损失18万元。 40、2015年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人潘某24吸收存款5万元，至案发已支付利息1.44万元，造成被害人潘某24损失3.56万元；大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某25吸收存款5万元，至案发已支付利息0.72万元，归还本金2.56万元，造成被害人潘某25损失1.72万元。 41、2012至2018年10月29日期间，被告人潘跃林、潘仙娥以公司资金紧张为由，承诺支付月息2分，向被害人童某7吸收存款249.6万元。至案发支付利息99.4万元，归还本金22.6637万元，造成被害人损失226.9363万元。 42、2016年9月至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人陈某吸收存款8.008万元，至案发已支付利息5000元，造成被害人损失7.508万元；大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某26吸收存款1.5万元，向被害人潘某27吸收存款10万元，至案发造成被害人潘某26损失1.5万元，造成被害人潘某27损失10万元。 43、2010年左右至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人黄某1、黄撮来吸收存款17万元。至案发已支付利息1万元，造成被害人损失16万元。 44、2010年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人王某1、黄茂龙吸收存款3万元。至案发已支付利息5000元，造成被害人损失2.5万元。 45、2017年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，通过潘某1向下潘22队吸收存款4.5万元。至案发造成下潘22队损失4.5万元。 46、2016年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某2吸收存款5万元，至案发造成被害人潘某2损失5万元；大麻子公司承诺支付月息1.2分，向被害人潘某28吸收存款3万元，至案发造成被害人潘某28损失3万元。 47、2017年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向潘某3的母亲童某8（已故）吸收存款1.1万元。至案发造成被害人潘某3损失1.1万元。 48、2018年至2018年10月29日期间，大麻子公司承诺支付年息10%的利率，向被害人潘某29、潘某30吸收存款8万元。至案发造成被害人损失8万元。 认定上述事实的证据有，1、被告人潘跃林的供述，证实大麻子公司于2000年9月份成立，法定代表人潘跃林，潘仙娥是股东，从做生意开始就有朋友把钱放在其处赚取利息。经核对借条及相关证据，其向童某2、胡某、童某3等数十人的借款金额属实，同时辩解有部分人员已归还过本息，所借款项用于厂房建设、机器设备及向外投资。同时证实因2015年年底，其帮他人担保及自己银行贷款到期等原因，资金出现问题，其无法归还集资人本息，目前公司账本已找不到的事实。 2、被告人潘仙娥的供述，证实大麻子公司股东为潘仙娥、潘跃林，法定代表人潘跃林。2010年从金华回来做酥饼时，就有亲戚朋友及附近村民将钱放在其处赚利息。经核对借条及相关证据，其向潘某4、潘某5、童某2、胡某、童某3等数十人的借款金额属实，公司从附近100多村民借款1300多万元，借款金额都写在借条上，没有账本。所借款项用于建造厂房、机器设备及投标高速金华服务区酥饼店，因在2015年左右帮他人归还担保款及银行起诉，就不能归还集资人本息。同时证实村民存钱到公司需要潘跃林同意，钱用到何处由潘跃林安排的事实。 3、被害人陈某的证言及借条4张，证实2016年9月16日，大麻子公司向陈某借款8.008万元，月息1.2分，现已归还5000元；2017年1月1日向陈某公公潘某26借款1.5万元，向陈某小叔子潘某27借款10万元，年息10%。 4、被害人黄某1的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向黄某1之夫黄撮来借款17万元，年息10%，于2018年2月17日归还1万元。 5、被害人王某1的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向王某1之夫黄茂龙借款3万元，年息10%，于2018年2月17日归还5000元。 6、被害人潘某1的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向下潘22队借款4.5万元，年息10%。 7、被害人潘某2的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向潘某2借款5万元，年息10%；2016年9月1日，向潘某2大姨潘某28借款3万元，月息1.2分。 8、被害人潘某3的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向潘某3之母童某8借款1.1万元，年息10%。 9、被害人童某1的证言及借条，证实2017年3月21日，大麻子公司向童某1借款20万元，年息10%，已支付利息5000元；2017年3月21日，潘仙娥向童某1借款5万元属于利息的事实。 10、被害人张某1的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向张某1借款12.4万元，年息10%。 11、被害人潘某4的证言及借条，证实2015年11月2日，大麻子公司向潘某4借款6万元，月息1.2分，现已归还3万元。 12、被害人潘某5的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向潘某5借款16万元，年息10%，其中本金13.75万元，利息2.95万元写入借条本金。 13、被害人吴某1的证言及借条、民事判决书、相关执行材料，证实经法院认定，截止2016年9月10日，大麻子公司尚欠吴某1之妻潘某15借款本金19.6988万元，月息1.2%，现已支付1.78865万元。 14、被害人童某2的证言及借条，证实2014年8月8日，大麻子公司向童某2借款1.5万元，月息1.2分。 15、被害人胡某的证言及借条，证实2015年11月14日，其在潘跃林办公室借出2万元，月息是1.2分；2015年11月17日，其又在潘跃林办公室里借给大麻子公司5万元，月息是1.2分。 16、被害人童某3的证言及借条，证实2013年8月8日，潘跃林向其借款4.34万元；2015年3月1日，潘跃林向其借款1.1万元，月息是1.2分，现归还了2300元。 17、被害人潘某6的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向潘某6借款20万元，年息10%。 18、被害人王某2的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向王某2借款59.3万元，年息10%。 19、被害人潘某7的证言及借条、委托书，证实2017年1月1日，大麻子公司向潘某7借款4万元，向潘某7姐姐潘某16借款2.5万元，年息10%。 20、被害人姚某的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向姚某借款10万元，年息10%，现已归还1.4万元。 21、被害人潘某8的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向姚某借款1.8万元，年息10%。 22、被害人潘某9的证言及借条，2017年1月1日，大麻子公司向潘某9借款7万元，已支付利息8000元；向潘某9之子潘某17借款3.49万元，已支付利息4000元，年息10%。 23、被害人潘某10的证言及借条，证实2017年1月1日，潘跃林向潘某10借款24万元，年息10%。 24、被害人潘某11的证言及借条，证实2016年3月18日，大麻子公司向潘某11借款2万元，月息1.2分，现已归还1万元。 25、被害人章某的证言及借条，证实2016年8月22日，大麻子公司向章某借款5万元，月息1.2分。 26、被害人郎某的证言及借条，证实2017年12月1日，大麻子公司向郎某借款27万元，年息10%。 27、被害人潘某12的证言及借条，证实2016年12月16日，大麻子公司向潘某12借款1.5万元，月息1.2分。 28、被害人潘某13的证言及借条，证实2015年7月15日，大麻子公司向潘某13借款9万元，月息1.2分，现已归还1万元；2017年12月1日，大麻子公司向潘某13借款7.5万元，年息10%。 29、被害人童某4的证言及借条，证实2015年11月30日，大麻子公司向童某4借款12.5万元，月息1.2分，现已支付利息3.6万元。 30、被害人潘某14的证言及借条，证实2015年2月12日，潘跃林向潘某14借款12万元，月息1.2分。 31、被害人潘某30的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向潘某30借款4万元，年息10%，该款已支付利息2440元。 32、被害人舒某2的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向舒某2借款4万元，年息10%，该款已支付利息5700元。 33、被害人潘某31的证言及利息，证实2013年5月17日，潘跃林向潘某31借款1万元，月息1.2分；2017年1月1日，大麻子公司向潘某31借款3.5万元，年息10%。 34、被害人潘某18的证言及借条，证实2015年2月13日，大麻子公司向潘某18丈夫潘某2借款6万元，月息1.2分；2015年3月4日，大麻子公司向潘某18丈夫潘某2借款7万元，月息1.2分；2015年4月1日，大麻子公司向潘某18借款2万元，月息1.2分；2015年5月19日，大麻子公司向潘某18丈夫潘某2借款5万元，月息1.2分；现已支付利息1万元。 35、被害人张某2的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向张某2借款5万元（实际本金4.424万元），年息10%，该款已支付利息1.152万元。 36、被害人王某3的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向王某3丈夫潘某20借款6万元（实际本金5万元），年息10%，该款已支付利息1.2万元。 37、被害人潘某19的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向孙奶仂借款18.3万元（实际本金16万元），年息10%。 38、被害人潘某21的证言及借条，证实2016年1月16日，大麻子公司向潘某21借款4万元，月息1.2分；2016年8月24日，大麻子公司向潘某21借款4万元，月息1.2分；2017年1月1日，大麻子公司向潘某21借款15万元，年息10%；2016年10月25日，大麻子公司向潘某21之子潘某22借款4.45万元，月息1.2分；该款已归还7000元。 39、被害人潘某23的证言及借条，证实2016年4月26日，大麻子公司向下潘10队借款8500元，月息1.2分，现已支付利息4000元；2017年1月1日，大麻子公司向潘某23借款4.2万元（实际本金3万元），年息10%，现已支付利息800元。 40、被害人潘某32的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向潘某32之妻孙某借款2.8万元（实际本金2万元），年息10%。 41、被害人童某5的证言及借条，证实2016年11月7日，大麻子公司向童某5岳母吴某2借款5万元，月息1.2分，该款已归还2000元；2017年1月1日，大麻子公司向童某5借款7.5万元，年息10%。 42、被害人童某6的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向童某6借款15万元，年息10%，该款已归还5000元。 43、被害人黄某2的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向黄某2丈夫童振良借款15万元，年息10%，该款已支付利息26000元。 44、被害人潘某33的证言及借条，证实2015年3月7日，大麻子公司向潘某33借款1万元，月息1.2分；2015年10月7日，大麻子公司向潘某33借款3万元，月息1.2分。 45、被害人潘某34的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向潘某34借款1.5万元，年息10%，该款已归还1000元。 46、被害人蒋某的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向蒋某丈夫潘永富借款21万元，年息10%，该款已归还1.4万元。 47、被害人舒某1的证言及借条，证实2017年1月1日，大麻子公司向舒某1丈夫章庆明借款18万元，年息10%。 48、被害人潘某24的证言及借条，证实2015年5月5日，潘跃林向潘某24之女潘某25借款5万元，月息1.2分，该款已归还3.28万元；2017年1月1日，大麻子公司向潘某24借款5万元，年息10%，该款已支付利息1.44万元。 49、被害人童某7的证言、民事判决书，证实2012年至2016年间，被告人潘跃林企业急需资金周转为由向童某7借款，经法院判决认定，被告人潘跃林、潘仙娥应归还童某7借款本金249.6万元，判决后，童某7收到22.6637万元。 50、被害人潘某29的证言及借条，证实2018年1月1日，大麻子公司向潘某29之夫潘某30借款8万元，年息10%（借款人公司、经手人潘仙娥）。 51、公司登记基本情况、诉讼代表人证明书、授权委托书，证实金华市大麻子食品连锁有限公司股东为潘跃林、潘仙娥，法定代表人为潘跃林等公司基本情况；该公司指派员工潘武作为诉讼代表人参与诉讼。 52、到案经过、抓获经过，证实被告人潘仙娥、潘跃林被抓获的经过。 53、产权人不动产信息查询记录、黄山市不动产登记资料查询结果证明，证实潘跃林、潘仙娥在兰溪市××黄山市均为无房记录。 54、兰溪市公安局《函》、公告、公告张贴照片，证实公安机关就潘跃林、潘仙娥非法吸收公众存款向社会公告等情况。 55、债权人名单，证实潘仙娥对债权人相关情况进行确认。 56、兰溪市法院案件移送函、立案审判流程管理表、立案登记表、起诉状、受理案件通知书、送达回证、送达地址确认书、民事裁定书、民事判决书、民事调解书、收条、执行裁定书等，证实相关债权人向法院起诉及执行的情况。 57、《金华市大麻子食品连锁有限公司、潘跃林、潘仙娥系列案件分配方案》，证实法院对大麻子公司、潘跃林、潘仙娥的厂房、土地使用权及附属物进行公开拍卖后，进行分配的情况。 58、民事判决书，证实法院于2019年4月30日判决徐建静偿还潘跃林借款147万元及利息，该判决同时认定潘跃林要求童某7承担共同偿还责任的主张不予支持。 59、浙江省交通投资集团实业发展有限公司金华服务区酥饼文化体验项目经营合同，证实金华市大麻子食品连锁有限公司与浙江省交通投资集团实业发展有限公司金华服务区自2017年11月8日至2020年11月7日延续期限2年的金华服务区酥饼文化体验项目经营。 60、情况说明，补充材料，证实经多次联系王某2、潘某10核实利息和本金支付情况，但没有联系上。 61、账户交易明细、存款分户明细查询、银行交易流水光盘，证实相关账户转账情况。 62、户籍信息，证实被告人潘跃林、潘仙娥的身份情况。 上述证据均经庭审质证，证据取得合法，与本案具有关联，本院结合控辩双方质证意见，证据与待证事实的关联程度、证据之间的印证联系、证据自身的真实性程度予以综合认证。 本院认为，被告单位金华市大麻子食品连锁有限公司违反国家法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人潘跃林、潘仙娥系该公司非法吸收公众存款犯罪的主管人员和直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人潘跃林在归案后能供述基本犯罪事实，酌情予以从轻处罚；被告人潘仙娥在归案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人金晓英提出的辩护意见，本院予以采纳。 被告人潘跃林辩称借款系附近村民主动出借，应属于民间借贷；辩护人陈继祥提出，被告人潘跃林没有对外宣传，借款对象基本为同村村民，其行为不构成非法吸收公众存款罪。本院认为，以口口相传等途径向社会公众传播吸收资金的信息，及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任的行为均属于“向社会公开宣传”的情形；大金华市大麻子食品连锁有限公司非法吸收公众存款的范围并不局限于亲友或者单位内部人员等特定对象，应当认定为向社会公众吸收资金。 被告人潘跃林辩称已归还部分本金、利息；辩护人陈继祥提出，公诉机关认定的数额为借款金额，没有考虑已归还的数额，也没有扣除经法院民事判决确定的金额。经查，公诉机关所指控的犯罪数额已按照被告人、被害人提供的证据，并对借条金额予以甄别，以实际所借的款项认定借款的金额，且对所归还的本金、支付的利息予以扣除计算造成的损失；现被告人、辩护人也未能提供其他能够证明归还本金、支付利息的证据，且法院针对单起事实作出民事判决的认定，并非刑事案件中不构成相关犯罪的法定依据。故被告人潘跃林的辩解及辩护人陈继祥的上述辩护意见，本院不予采纳。 为严肃国法，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位金华市大麻子食品连锁有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人潘跃林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2022年11月13日止），并处罚金人民币十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人潘仙娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币六万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）； 四、责令被告单位金华市大麻子食品连锁有限公司退赔各被害人的经济损失人民币730余万元。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 健 人民陪审员  胡素兰 人民陪审员  陈晓明 二〇二〇年十二月二十七日 代书 记员  范媚婵