文书内容重庆市忠县人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0233刑初243号公诉机关重庆市忠县人民检察院。被告人朱亮，男，1978年2月19日出生于重庆市忠县，汉族，初中文化，中共党员，个体经营者，住重庆市忠县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月11日在投案途中被公安机关抓获归案并被刑事拘留，同年8月16日被取保候审。经本院决定，2020年11月18日被继续取保候审，同年12月25日被执行逮捕。现羁押于重庆市忠县看守所。指定辩护人向文宴，重庆冠凯律师事务所律师。重庆市忠县人民检察院以忠检刑诉〔2020〕Z227号起诉书、忠检刑变诉〔2020〕Z51号变更起诉决定书指控被告人朱亮犯非法吸收公众存款罪，分别于2020年11月18日、12月18日向本院提起公诉、变更起诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。重庆市忠县人民检察院指派检察官姚国华、检察官助理谭小林出庭支持公诉，被告人朱亮及其辩护人向文宴到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年至2016年，被告人朱亮以自己的公司、碎石厂、工程等需要资金周转为由，以月息2分至6分的高额利息为诱饵，向唐某1、田某某等41名社会不特定人员集资达1400余万元。截止目前，朱亮归偿本金300余万元，支付利息200余万元，尚有1100余万元本金未偿还。朱亮将上述款项用于投资建厂、修建房屋、工程等开支。具体事实如下：1.2013年2月至2014年12月，被告人朱亮以月息3分至5分为诱饵，向集资参与人聂某某借款40.14万元，支付利息1.86万元。2.2012年12月至2014年3月，被告人朱亮以月息3分至5分为诱饵，向集资参与人田某某借款119.3万元，偿还本金1.7157万元，支付利息13.87万元。3.2014年3月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人张某1借款20万元，支付利息6.7万元。4.2014年4月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人陈某1借款10万元，支付利息3万元。5.2014年5月，被告人朱亮以月息4分为诱饵，向集资参与人罗某1借款28.8万元，偿还本金0.3283万元，支付利息8.4万元。6.2015年2月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人朱某1借款28.5万元，已全部偿还。7.2014年5月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向集资参与人李某1借款40万元，偿还本金0.3465万元，支付利息24万元。8.2014年12月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人杨某1借款10万元，支付利息0.9万元。9.2015年6月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向集资参与人周某某借款10万元，偿还本金2万元，支付利息1.5万元。10.2014年12月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人朱某2借款25万元，已全部偿还。11.2014年4月，被告人朱亮以月息4分为诱饵，向集资参与人孙某某借款55万元，偿还本金28.18万元，支付利息15.4万元。12.2015年1月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向集资参与人聂某借款20万元。13.2015年1月至8月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人李某2借款23.65万元，偿还本金5万元，支付利息1.75万元。14.2015年2月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向集资参与人张某2借款26万元，支付利息2万元。15.2015年6月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向集资参与人方某借款10万元，偿还本金7万元，支付利息1.5万元。16.2014年2月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人陈某2借款31万元，支付利息8万元。17.2015年3月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人唐某4借款6万元，支付利息0.18万元。18.2015年1月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人郭某借款40万元，偿还本金22.3178万元，支付利息12万元。19.2014年8月至11月，被告人朱亮以月息5分至6分为诱饵，向集资参与人莫某某借款60万元，支付利息5.25万元。20.2014年4月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人秦某某借款50万元，偿还本金0.3万元，支付利息3.6万元。21.2013年11月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向集资参与人杨某2借款20万元，支付利息5万元。22.2013年11月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向集资参与人肖某某借款20万元，支付利息6万元。23.2013年5月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向集资参与人唐某1借款10万元，已全部偿还。24.2014年12月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人黄某某借款15万元，支付利息1.35万元。25.2016年2月至12月，被告人朱亮以月息2分为诱饵，向集资参与人杨某3借款72万元，支付利息2.7万元。26.2014年8月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向集资参与人唐某2借款28.5万元，支付利息10万元。27.2013年2月至7月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人向某、李某3借款35万元，支付利息18万元。28.2014年4月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人张某3借款29.1万元，支付利息9.9万元。29.2014年8月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人陈某3借款15万元，支付利息3.6万元。30.2014年1月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人唐某3借款9.4万元，支付利息2.7万元。31.2014年9月，被告人朱亮以月息4分为诱饵，向集资参与人王某1借款25万元，偿还本金1.9926万元，支付利息3万元。32.2013年11月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人杨某4借款22万元，偿还本金4.7万元，支付利息4.305万元。33.2015年2月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人朱某3、杨某5借款20万元，偿还本金5.114万元，支付利息1.8万元。34.2014年11月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人康某某借款30万元，支付利息4.35万元。35.2014年4月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人范某借款19万元，偿还本金15万元，支付利息3.2万元。36.2014年4月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人冯某某借款29.1万元，支付利息2.7万元。37.2014年12月，被告人朱亮以月息4分为诱饵，向集资参与人罗某2借款30万元，支付利息4.8万元。38.2014年10月，被告人朱亮以月息2.5分为诱饵，向集资参与人刘某1（老年人）借款11.7万元，偿还本金2万元，支付利息1.5万元。39.2012年，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人彭某某借款300万元，偿还本金153.42万元。40.2014年10月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向集资参与人王某2借款29.7万元，偿还本金2.9078万元，剩余本金以自建房出售给王某2抵债。41.2014年8月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向集资参与人刘某2借款50万元，偿还本金24.9446万元，支付利息22.7万元。2019年7月11日，被告人朱亮在投案途中被公安机关抓获归案，到案后如实供述了涉案事实。公诉机关针对上述指控事实，向法庭举示了有关书证、证人证言、被告人供述等证据予以佐证。公诉机关认为，被告人朱亮的行为应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。其有自首情节，自愿认罪认罚，已退还部分集资款。综上，提请本院依法判处。被告人朱亮对指控主要事实无异议，另提出：1.向杨某2的借款本金是10万元而不是20万元；向莫某某的借款中，已偿还本金15万元，支付利息17.5万元，法院向莫某某执行兑现10万元；向康某某的借款中，已偿还本金26万元，支付利息5万元；向彭某某的借款本金应为150万元而不是300万元。2.其均是向亲友借款，而没有向社会公众吸收资金，属于民间借贷，其行为是否构成非法吸收公众存款罪以法院认定为准。3.自愿认罪认罚。综上，请求从宽处罚。辩护人意见：1.同意被告人朱亮关于指控事实的辩解意见；2.对指控罪名无异议；3.朱亮有自首情节，主观恶性较小，是初犯、偶犯，认罪认罚，已偿还部分本金及利息。综上，请求对其从宽处罚。经审理查明，2012年至2016年，被告人朱亮以其公司、碎石厂、承建的工程等需要资金周转为由，以月息2分至6分的高额利息为诱饵，向田某某等41名不特定人员吸收资金1473万余元用于投资建厂、修建房屋、承建工程等开支。截止目前，偿还本金、利息共计585万余元，尚有888万余元未偿还。具体事实如下：1.2013年2月至2014年12月，被告人朱亮以月息3分至5分为诱饵，向聂某某吸收资金40.14万元，支付利息1.86万元。2.2012年12月至2014年3月，被告人朱亮以月息3分至5分为诱饵，向田某某吸收资金119.3万元，偿还本金1.7157万元，支付利息13.87万元。3.2014年3月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向张某1吸收资金20万元，支付利息6.7万元。4.2014年4月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向陈某1吸收资金10万元，支付利息3万元。5.2014年5月，被告人朱亮以月息4分为诱饵，向罗某1吸收资金28.8万元，偿还本金0.3283万元，支付利息8.4万元。6.2015年2月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向朱某1吸收资金28.5万元，已全部偿还。7.2014年5月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向李某1吸收资金40万元，偿还本金0.3465万元，支付利息24万元。8.2014年12月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向杨某1吸收资金10万元，支付利息0.9万元。9.2015年6月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向周某某吸收资金10万元，偿还本金2万元，支付利息1.5万元。10.2014年12月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向朱某2吸收资金25万元，已全部偿还。11.2014年4月，被告人朱亮以月息4分为诱饵，向孙某某吸收资金55万元，偿还本金28.18万元，支付利息15.4万元。12.2015年1月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向聂某吸收资金20万元。13.2015年1月至8月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向李某2吸收资金23.65万元，偿还本金5万元，支付利息1.75万元。14.2015年2月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向张某2吸收资金26万元，支付利息2万元。15.2015年6月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向方某吸收资金10万元，偿还本金7万元，支付利息1.5万元。16.2014年2月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向陈某2吸收资金31万元，支付利息8万元。17.2015年3月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向唐某4吸收资金6万元，支付利息0.18万元。18.2015年1月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向郭某吸收资金40万元，偿还本金22.3178万元，支付利息12万元。19.2014年8月至11月，被告人朱亮以月息5分至6分为诱饵，向莫某某吸收资金60万元，支付利息5.25万元。20.2014年4月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向秦某某吸收资金50万元，偿还本金0.3万元，支付利息3.6万元。21.2013年11月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向杨某2吸收资金20万元，支付利息5万元。22.2013年11月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向肖某某吸收资金20万元，支付利息6万元。23.2013年5月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向唐某1吸收资金10万元，已全部偿还。24.2014年12月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向黄某某吸收资金15万元，支付利息1.35万元。25.2016年2月至12月，被告人朱亮以月息2分为诱饵，向杨某3吸收资金72万元，支付利息2.7万元。26.2014年8月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向唐某2吸收资金28.5万元，支付利息10万元。27.2013年2月至7月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向李某3、向某吸收资金35万元，支付利息18万元。28.2014年4月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向张某3吸收资金29.1万元，支付利息9.9万元。29.2014年8月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向陈某3吸收资金15万元，支付利息3.6万元。30.2014年1月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向唐某3吸收资金9.4万元，支付利息2.7万元。31.2014年9月，被告人朱亮以月息4分为诱饵，向王某1吸收资金25万元，偿还本金1.9926万元，支付利息3万元。32.2013年11月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向杨某4吸收资金22万元，偿还本金4.7万元，支付利息4.305万元。33.2015年2月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向朱某3、杨某5吸收资金20万元，偿还本金5.114万元，支付利息1.8万元。34.2014年11月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向康某某吸收资金30万元，支付利息4.35万元。35.2014年4月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向范某吸收资金19万元，偿还本金15万元，支付利息3.2万元。36.2014年4月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向冯某某吸收资金29.1万元，支付利息2.7万元。37.2014年12月，被告人朱亮以月息4分为诱饵，向罗某2吸收资金30万元，支付利息4.8万元。38.2014年10月，被告人朱亮以月息2.5分为诱饵，向刘某1吸收资金11.7万元，偿还本金2万元，支付利息1.5万元。39.2012年，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向彭某某吸收资金300万元，偿还本金153.42万元。40.2014年10月，被告人朱亮以月息3分为诱饵，向王某2吸收资金29.7万元，偿还本金2.9078万元，剩余本金以朱亮自建房抵账。41.2014年8月，被告人朱亮以月息5分为诱饵，向刘某2吸收资金50万元，偿还本金0.456万元，支付利息22.7万元，执行担保人财产24.4886万元。被告人朱亮于2019年7月11日在投案途中被公安机关抓获归案，到案后如实供述了涉案事实。在审查起诉阶段，其自愿签署《认罪认罚具结书》。上述事实，有经庭审举证、质证，并经本院确认的户籍资料、抓获经过、情况说明、情况说明书、民事判决书、民事调解书、借条、收条、刑事谅解书、执行裁定书、协助执行通知书、协助扣划存款通知书、执行案件标的款物专用领据、案款支付通知书、税务登记表、公司基本情况材料、变更情况、营业执照、房屋查询结果、机动车信息查询结果、银行交易明细、对公账户交易明细、房屋买卖协议、工程合同、违法建筑处置审查表及收费单据、采矿许可证、欠款还清说明、个人还款承诺书、承诺书、居委会证明、电话记录等，证人聂某某、田某某、张某1、陈某1、罗某1、李某1、杨某1、周某某、孙某某、聂某、李某2、张某2、方某、陈某2、唐某4、郭某、莫某某、秦某某、杨某2、肖某某、黄某某、杨某3、唐某2、向某、张某3、陈某3、唐某3、王某1、杨某4、朱某3、康某某、范某、冯某某、罗某2、刘某1、彭某某、刘某2等人的证言，被告人朱亮的供述等证据证实，足以认定。针对本案有关争议事项，本院综合评析如下：1.关于被告人朱亮向杨某2吸收资金金额的问题。经查，在本案中，被告人朱亮的供述、证人杨某2、唐某1、肖某某的证言、借条、转账记录、收款凭证等证据证实，朱亮以月息5分为诱饵先后2次向杨某2吸收资金共计20万元。故关于该问题的有关辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。2.关于被告人朱亮向莫某某偿还本金金额及支付利息金额的问题。经查，在本案中，（1）根据被告人朱亮的供述，朱亮偿还莫某某本金15万元，其与莫某某之间除有借款、还款、支付利息之外，二人之间还存在相互转账制造银行流水的情况。（2）根据银行交易记录，二人之间除有45万元、15万元借款的转账记录之外还有其他许多转账记录。综上，虽然朱亮供述偿还莫某某本金15万元，但根据朱亮供述其与莫某某之间还有相互转账制造银行流水的情况，且莫某某否认朱亮曾偿还本金，根据现有证据无法确认朱亮是否向莫某某偿还本金。（3）借条、转账记录、朱亮的供述及莫某某的证言证实，朱亮向莫某某2次分别借款45万元、15万元，月息5分；据此，该2笔借款的月息分别应为2.25万元、0.75万元；结合转账记录，根据有利于被告人的原则，认定转账记录中的2.25万元、0.75万元、2.25万元共计5.25万元为朱亮向莫某某支付的利息。故关于该问题的有关辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。3.关于被告人朱亮向康某某偿还本金金额及支付利息金额的问题。经查，在本案中，（1）被告人朱亮当庭供述偿还康某某本金26万元，支付利息5万元；但根据转账记录，朱亮向康某某的转账均是发生在本笔指控借款金额之前，同时康某某也否认朱亮曾偿还该30万元借款的本金。（2）根据被告人朱亮的供述及康某某的证言证实的借款金额、约定利息，结合银行转账记录，认定朱亮向康某某支付利息4.35万元。故关于该问题的有关辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。4.关于被告人朱亮向彭某某吸收资金金额的问题。经查，在本案中，被告人朱亮的供述、证人彭某某的证言、民事调解书等证据证实，朱亮以月息3分为诱饵，向彭某某吸收资金300万元。故关于该问题的有关辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。5.关于被告人朱亮的行为是否构成非法吸收公众存款罪的问题。在本案中，（1）朱亮违法国家金融管理规定，未经有关部门依法批准擅自向社会公众吸收资金，并承诺一定期限内给予高额利息作为回报。（2）朱亮吸收资金行为并非仅在亲友内部进行，所吸收资金大多数是通过他人介绍后吸收的，吸收资金对象已远远超出亲友范围而扩展至社会公众，形成一定开放性规模，对国家金融秩序造成冲击；同时，集资对象超出特定范围，集资者对于资金提供者还本付息能力会大幅度降低，从而使吸收的资金面临安全风险，故依法应予打击。综上，朱亮的行为符合刑法及司法解释关于非法吸收公众存款罪构成要件的规定，其行为已构成非法吸收公众存款罪。故有关辩解意见不能成立，本院不予采纳。综上所述，本院认为，被告人朱亮违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款1400余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”刑档内裁量刑罚。公诉机关指控罪名成立。朱亮犯罪后自动投案并如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。其认罪认罚，可从宽处理。其在案发前后退还部分集资款，大多数集资参与人对朱亮给予谅解，集资款项主要被用于正常生产经营活动，在量刑时均予考虑。综合上述量刑情节，本院决定对其从轻处罚。公诉机关量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人朱亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金八万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已折抵一个月六日。即从2020年12月25日起至2024年5月18日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人朱亮返还非法吸收的资金（详见返还清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏永洪人民陪审员  何 理人民陪审员  罗文武二〇二〇年十二月三十日书 记 员  文华梅返还清单责令被告人朱亮返还聂某某三十八万二千八百元、田某某一百零三万七千一百四十三元、张某1十三万三千元、陈某1七万元、罗某1二十万零七百一十七元、李某1十五万六千五百三十五元、杨某1九万一千元、周某某六万五千元、孙某某十一万四千二百元、聂某二十万元、李某2十六万九千元、张某2二十四万元、方某一万五千元、陈某2二十三万元、唐某4五万八千二百元、郭某五万六千八百二十二元、莫某某五十四万七千五百元、秦某某四十六万一千元、杨某2十五万元、肖某某十四万元、黄某某十三万六千五百元、杨某3六十九万三千元、唐某2十八万五千元、李某3、向某十七万元、张某3十九万二千元、陈某3十一万四千元、唐某3六万七千元、王某1二十万零七十四元、杨某4十二万九千九百五十元、朱某3、杨某5十三万零八百六十元、康某某二十五万六千五百元、范某八千元、冯某某二十六万四千元、罗某2二十五万二千元、刘某1八万二千元、彭某某一百四十六万五千八百元、刘某2二万三千五百五十四元人民币。