山西省阳泉市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0302刑初351号 公诉机关阳泉市城区人民检察院。 被告人李乃武，男，2000年出生，汉族，中专文化程度，住阳泉市。2020年8月5日因涉嫌诈骗罪被阳泉市公安局城区分局刑事拘留，经阳泉市城区人民检察院批准，同年9月11日被执行逮捕，现羁押于平定县看守所。 指定辩护人王慧珍，山西硕明律师事务所律师。 指定辩护人王烨，山西硕明律师事务所实习律师。 阳泉市城区人民检察院以阳城检一部刑诉（2020）362号起诉书指控被告人李乃武犯诈骗罪，于2020年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳泉市城区人民检察院指派检察官王金现、书记员宋静雅出庭支持公诉。被告人李乃武及其辩护人王烨到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关起诉指控，1、2019年7月28日14时许，被告人李乃武在阳泉市德胜街XX通讯手机店内，以购买OPPORENO手机办理捷信分期贷款给付好处费200元的方式，骗取被害人姜XX1090.33元。 2、2019年8月1日15时许，被告人李乃武在阳泉市德胜街XX通讯手机店内以购买OPPORENO手机办理捷信分期贷款给付好处费500元的方式，骗取被害人王X11293.22元。 3、2019年8月2日14时许，被告人李乃武在阳泉市德胜街XX通讯手机店内以购买OPPORENO手机办理捷信分期贷款给付好处费200元的方式，骗取被害人秦X10**.33元。 4、2019年8月2日15时30分许，被告人李乃武在阳泉市德胜街XX通讯手机店内以购买OPPORENO手机办理捷信分期贷款给付好处费300元的方式，骗取被害人邸XX990.33元。 5、2019年8月2日14时许，被告人李乃武在阳泉市德胜街XX通讯手机店内以购买OPPORENO手机办理捷信分期贷款给付好处费200元的方式，骗取被害人郑X1593.22元。 6、2019年8月2日14时许，被告人李乃武在阳泉市德胜街XX通讯手机店内以购买OPPORENO手机办理捷信分期贷款给付好处费200元的方式，骗取被害人陈XX1793.22元。 7、2019年8月4日，被告人李乃武在阳泉市融尚家居XX壁纸店内以购买壁纸办理捷信分期贷款给付好处费1500元的方式，骗取被害人韩XX21957.96元。 8、2019年8月6日，被告人李乃武在阳泉市德胜街XX通讯手机店内以购买平板电脑办理捷信分期贷款给付好处费300元的方式，骗取被害人王X23910.66元。 9、2019年11月间，被告人李乃武以给被害人张XX办理贷款的名义，通过收取手续费、包装费的方式骗其15478元。 公诉机关认为，被告人李乃武以购买壁纸、平板电脑、手机等名义办理捷信分期贷款为由，多次骗取他人财物共计48997.27元，诈骗数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李乃武自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定。结合本案具体案情，建议判处被告人李乃武六个月以上一年六个月以下有期徒刑，并处罚金。 被告人李乃武对起诉指控的犯罪事实供认不讳，自愿认罪认罚。 辩护人的辩护意见：对起诉指控被告人构成诈骗罪不持异议，被告人存在以下从轻减轻处罚情节：1、被告人能如实供述犯罪事实，构成坦白；2、被告人自愿签署认罪认罚具结书，认罪态度好；3、被告人当庭自愿认罪，可以从轻或减轻处罚；4、被告人无前科劣迹，系初犯、偶犯，依法可以从轻处罚。 经审理查明： 1、2019年7月10日，被告人李乃武将被害人郑X带至阳泉市德胜街XX通讯手机店内，以被害人郑X的名义虚假分期购买OPPORENO手机，并给付被害人好处费200元的方式，骗使被害人办理了6期捷信分期贷款（每期需偿还502.89元），被告人谎称由其负责还贷。被告人偿还两期贷款1007.95元后再未按时还款，共骗取被害人1811.56元。 2、2019年7月28日，被告人李乃武将被害人姜XX带至阳泉市德胜街XX通讯手机店内，以被害人姜XX的名义虚假分期购买OPPORENO手机，并给付被害人好处费200元的方式，骗使被害人办理了6期捷信分期贷款（每期需偿还502.89元），被告人慌称由其负责还贷。被告人偿还三期贷款共1511.15元后再未按时还款，共骗取被害人1308.67元。 3、2019年7月30日，被告人李乃武将被害人秦X带至阳泉市德胜街XX通讯手机店内，以被害人秦X的名义虚假分期购买OPPORENO手机，并给付被害人好处费200元的方式，骗使被害人办理了6期捷信分期贷款（每期需偿还502.89元），被告人谎称由其负责还贷。被告人偿还两期贷款1005.78元后再未按时还款，共骗取被害人1811.56元。 4、2019年8月1日，被告人李乃武将被害人王X1带至阳泉市德胜街XX通讯手机店内，以被害人王X1的名义虚假分期购买OPPORENO手机的名义，并给付被害人好处费200元的方式，骗使被害人办理了6期捷信分期贷款（每期需偿还502.89元），被告人慌称由其负责还贷。被告人偿还两期贷款1005.78元后再未按时还款，共骗取被害人1811.56元。 5、2019年8月2日，被告人李乃武将被害人邸XX带至阳泉市德胜街XX通讯手机店内，以被害人邸XX的名义虚假分期购买OPPORENO手机，并给付被害人好处费200元的方式，骗使被害人办理了6期捷信分期贷款（每期需偿还502.89元），被告人谎称由其负责还贷。被告人偿还三期贷款1508.67元后再未按时还款，共骗取被害人1308.67元。 6、2019年8月2日，被告人李乃武将被害人陈XX带至阳泉市德胜街XX通讯手机店内，以被害人陈XX的名义虚假分期购买OPPORENO手机，并给付被害人好处费200元的方式，骗使被害人办理了6期捷信分期贷款（每期需偿还502.89元），被告人谎称由其负责还贷。被告人偿还两期贷款1005.78元后再未按时还款，共骗取被害人1811.56元。 7、2019年8月4日，被告人李乃武将被害人韩XX带至阳泉市融尚家居三层的XX壁纸店内，以被害人韩XX的名义虚假分期购买壁纸，并支付被害人好处费1500元的方式，骗使被害人办理了24期捷信分期贷款（每期需偿还1135.51元），被告人谎称由其负责还贷。被告人偿还四期贷款4542.04元后再未按时还款，共骗取被害人21210.2元。 8、2019年8月6日，被告人李乃武将被害人王X2带至阳泉市德胜街XX通手机店内，以被害人王X2的名义虚假分期购买平板电脑，并给付被害人好处费300元的方式，骗使被害人办理了10期捷信分期贷款（每期需偿还644.67元），被告人谎称由其负责还贷。被告人偿还两期贷款1289.97元后再未按时还款，共骗取被害人4857.36元。 9、2019年11月，被告人李乃武以为被害人张XX办理贷款的名义，骗取被害人手续费、信息包装费共计15478元，后被告人未实际办理贷款，并推脱还款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1、阳泉市公安局城区分局新华派出所出具的归案经过证实：2020年8月5日凌晨0时5分，该所接到指挥中心指派，报警人称：其涉嫌诈骗，在火车站云海科技门口，要自首。该所民警立即出警，到达现场后，报警人持刀，以自残相威胁，拒不自首。民警多次规劝无果，后会同城区分局巡警队趁其不备，将其制服，抓获归案，并将其带至该所核查。经查，报警人李乃武系韩XX、王X2等人诈骗案的犯罪嫌疑人。后该所将该嫌疑人移交至该局刑侦大队。 2、被害人韩XX的报案材料及询问笔录证实：2019年7月份左右，我通过高中同学张XX认识了李乃武，后来我们在一起聊天，李乃武说让我帮他办理贷款业务，刷个什么单，他说每个月给我500元，总共六个月，贷款分期的钱他帮我还。当时我没有同意。接着李乃武找我其他的高中同学都办理了贷款，并且都给了其他同学好处费。我看见有钱赚，就同意帮他贷款。在2019年8月4日下午，李乃武带着我和张XX、姜XX一起去了融尚家居主座三层XX壁纸店，李乃武已经联系好捷信贷款的工作人员在店内等着，我按照之前李乃武给我的说辞，和捷信的工作人员办理的贷款。我是按照买壁纸贷的款，一共贷了20000元，8000元的利息，总共还款28000元。贷款成功后，李乃武给了我500元，然后我们就走了。到了9月份李乃武没有给我钱，他说公司因什么原因延后了，10月份和11月份他都给了我500元。到了12月份我就联系不上李乃武了。李乃武偿还了四期，每期还款1135.51元。 3、被害人王X2的报案材料及询问笔录证实：我通过张XX认识李乃武。2019年8月6日，李乃武约我在阳泉市德胜街铁路俱乐部见面，见面后，李乃武要我办理一个平板分期贷款业务，说以后每个月的还款由李乃武负责，每个月还会给我150元的好处费，我同意了。之后李乃武就将我带到了阳泉市德胜街XX通讯手机店，进店以后，李乃武就和店老板说了一会话，然后向我索要我的身份证和银行卡，我把证件给了李乃武，之后店老板就开始给我办理贷款，期间还叫我对苹果平板的包装盒子拍了照，过了半小时左右，贷款好了，我就离开了。后来李乃武还了两期贷款，给过我两次150元的好处费，然后就失去联系了，我自己还了两期贷款，我发现被骗，就来报案了。总共办理了5500元的贷款，分了10期，每期还644.67元。还款是我下载了捷信的手机APP，每月6号在APP上操作还款，前两期是李乃武通过微信给我转钱，然后我再使用捷信的手机APP还款。贷款用于购买一个苹果平板，总价6800元，平板没有实际购买，贷款合同上显示自付金额1300元，贷款本金5500，我没有支付首付，也没有见李乃武支付首付。 4、被害人陈XX的报案材料及询问笔录证实：2019年8月2日下午16时左右，李乃武跟我说让我办理一个OPPO手机的分期贷款业务，以后每个月由他还款，每个月给我200块钱好处费，我就同意了，就在XX通讯手机店内办理了总额为2799元的OPPORENO手机分期贷款业务，共分6期，每期还款502.89元，李乃武还了两期，给了我一期佣金，之后就找不到了，之后实在没办法我就还了三期，还有一期未还，我感觉被骗了，就来报警了。 5、被害人秦X的报案材料及询问笔录证实：我通过张XX认识李乃武。2019年8月2日下午14时左右，李乃武跟我说让我办理一个OPPO手机的分期贷款业务，以后每个月由他还款，每个月给我200块钱好处费，我就同意了，就在XX通讯手机店内办理了总额为2799元的OPPORENO手机分期贷款业务，分6期，每期还款502.89元，李乃武还了两期，之后就找不到了，一直找不到人，之后实在没办法我就还了两期，还有两期未还，我感觉被骗了，就来报警了。 6、被害人王X1的报案材料及询问笔录证实：2019年8月1日下午15时左右，李乃武跟我说办理一个OPPO手机的分期贷款业务，以后每个月由他还款，每个月给我200块钱好处费，我就同意了，就在XX通讯手机店内办理了总额为2799元的OPPORENO手机分期贷款业务，共分6期，每期还款502.89元，李乃武还了两期，给了我一期佣金，之后就找不到了，一直找不到人，之后实在没办法我就还了两期，还有两期未还，我感觉被骗了，就来报警了。 7、被害人姜XX的报案材料及询问笔录证实：2019年7月28日下午14时左右，李乃武跟我说让我办理一个OPPO手机的分期贷款业务，以后每个月由他还款，每个月给我200块钱好处费，我就同意了，就在XX通讯手机店内办理了总额为2799元的OPPORENO手机分期贷款业务，共分6期，每期还款502.89元，李乃武还了三期，之后就找不到了，之后实在没办法我就还了一期，还有两期未还，我感觉被骗了，就来报警了。 8、被害人邸XX的报案材料及询问笔录证实：2019年8月2日下午15时30分左右，李乃武跟我说让我办理一个OPPO手机的分期贷款业务，以后每个月由他还款，每个月给我200块钱好处费，我就同意了，就在XX通讯手机店内办理了总额为2799元的OPPORENO手机分期贷款业务，共分6期，每期还款502.89元，李乃武还了三期，之后就找不到了，之后实在没办法我就还了一期，还有两期未还，我感觉被骗了，就来报警了。 9、被害人郑X的报案材料及询问笔录证实：2019年7月10日下午16时，李乃武跟我说让我办理一个OPPO手机的分期贷款业务，以后每个月由他还款，每个月给我200块钱好处费，我就同意了，就在XX通讯手机店内办理了总额为2799元的OPPORENO手机分期贷款业务，共分6期，每期还款502.89元，李乃武还了两期，之后就找不到了，之后实在没办法我就还了一期，还有三期未还，我感觉被骗了，就来报警了。 10、个人贷款申请表、合同还款金额明细表证实：被告人李乃武以各被害人名义贷款及还款的情况。 11、被害人张XX的询问笔录证实：2019年11月2日下午，因我欠我同学许XX钱，我就跟他说让他贷款由我来还。2019年11月3日下午15时，我通过微信联系了李乃武，问他能不能帮我同学贷款，他说能，我说需要一万，李乃武说需要准备一些材料，我就把我同学的身份信息发给了他。过了5、6分钟，李乃武跟我说这个贷款平台需要交300元手续费，让我垫着，之后还给我，我就微信转账给李乃武300元。过了一两个小时，李乃武说我同学个人征信没通过，要找私人额度较高的贷款，需要交497元手续费，让我先垫着，之后还我，我就给他微信转账497元。过了一个小时，李乃武说因为我同学是学生贷不了款，需要信息包装费1590元，还是先让我垫着，我就给他微信转账1590元。又过了一会儿，李乃武又找理由说贷款没通过，要找其他渠道，需要交300元手续费，我就微信转账给他300元，李乃武说等短信验证码。11月4日下午我同学收到了验证码，但李乃武又说需要信息包装费1800元，我就微信转账给他1800元。11月5日凌晨，李乃武说还是没通过，要换平台，需要1000元，我就又给他微信转账1000元。当天下午16时左右，李乃武说还不行，要500元手续费，我就给他微信转账500元，李乃武说等通知。11月7日下午，李乃武说需要包装信息2500元，我又给他微信转账2500元。过了一会儿，李乃武说没有通过又要换渠道，需要1000元手续费，我就给他微信转账1000元。下午16时，李乃武说需要包装信息3491元，我就又给他微信转账3491元。到11月8日21点30分左右，李乃武说包装的信息没有通过需要重新包装，我觉得我被骗了，李乃武就发过来一张他与XX金融的聊天截图，上面显示XX金融说是最后一次，我就相信了，李乃武说最后一次需要2500元，我就给他微信转账2500元。我分11次供给李乃武微信转账15478元。到11月15日一直没有贷款成功的消息，后来我朋友看见李乃武手机里诈骗别人的信息，我就去找李乃武，让他还钱，但李乃武一直推脱，我就报案了。 12、微信交易截图证实：张XX向被告人李乃武转账15478元的事实。 13、嫌疑人员前科劣迹调查表证实：被告人李乃武无犯罪前科。 14、常住人口基本信息证实：被告人李乃武的基本信息情况。 15、认罪认罚具结书证实：被告人李乃武自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。 16、被告人李乃武在公安机关供述：1、2019年7月份的时候，我和我朋友张XX的一个熟人姜XX说，让他帮我以他的身份办理一个手机分期贷款，贷款下来分三次给他450元好处费，分期的贷款由我还款，他同意了，我就将他带到火车站附近的XX通讯手机店，以他的身份信息办理了一个2799元的OPPO手机的捷信分期，分的六期，之后我把手机直接在那个手机店以2300元左右的价格套现了，我拿到钱之后给张XX分了200元，之后我分三次给了姜XX450元左右的好处费，其余的钱自己花费了，贷款的钱我还了4期，还差着不到一千元没还。2、2019年7月份的时候，我和我的朋友郑X说让他帮我办理一个手机分期，分期的钱我来还，并给他一些好处费，之后我带他到火车站附近的XX通讯手机店，以他的身份信息办理了一个2799元的OPPO手机的捷信分期，分了六期，我拿到手机之后当场以2300元左右的价格套现了，套现的钱我给张XX分了200元左右，具体我记不清了，我分三次给郑X转了450元左右好处费，其他钱自己花销了，贷款的钱我还了3期，还差1509元没还。3、2019年7月份的时候，我把张XX的熟人陈XX、邸XX两个人带到火车站附近的XX通讯手机店，以之前同样名义，让他们分别办理2799元的OPPO手机的捷信分期，分六期，我拿到手机以后直接以每部手机2300元的价格套现了，套现之后我给张XX分了一共400元，后面分三次给了陈XX和邸XX两个人各450元好处费，其余的钱我自己花销了，贷款的钱我给陈XX还了三期，还差着1509元没还，给邸XX还了三期，还差着1509元没还。4、2019年7月的一天，我把张XX的熟人秦X带到火车站附近的XX通讯手机店，以之前同样的名义，让他办理了2799元的OPPO手机的捷信分期，分六期，我拿到手机以后直接以2300元的价格套现了，套现之后我给张XX分了一共500元左右，分三次给了秦X3**元好处费，其余的钱我自己花销了，贷款的钱我给秦X还了三期，差着1509元没还。5、2019年7月，我把张XX的熟人王X2带到火车站附近的XX通讯手机店，以之前同样的名义，他办理了一个5000多元的苹果平板电脑的捷信分期，分了几期我记不清了，我当天拿到平板直接以4000元左右的价格套现了，具体数额我记不清了，我拿到钱之后给了张XX500元，给了王X2一共600元好处费，其余钱我自己花销了，贷款我还了两期，差着四千七八没还。6、2019年7月底的时候，我带着我的朋友王X1到火车站附近的XX通讯手机店，以之前同样的名义，让他办理了2799元的OPPO手机的捷信分期，分六期，我拿到手机以后直接以2300的价格套现了，套现后我给张XX分了200元，给了王X1一共500元好处费，其余的钱我自己花销了，贷款我还了三期，还差1509元没有还。7、2019年7月的一天，我带着张XX的一个熟人韩XX到了阳泉市义井桥附近的融尚家具，办了一个两万多的壁纸分期，分24期，我当时直接在店里套现20000元左右，具体记不清了，套现之后我给了张XX一千多，具体多少我忘记了，给了韩XX一共1500好处费，其余钱我自己花销了，贷款下来的时候直接压了四期的钱，之后我就没还了。8、2019年9月份的时候，当时张XX联系我他同学想办几万元的贷款，我就说我可以办，但是需要前期缴纳一些材料费之类的费用，张XX就通过支付宝和微信给我分多次转了7000余元，这些钱我用于偿还之前的捷信分期和自己花销使用了，没有给张XX办理贷款。因为那些人大多都是张XX的朋友，是张XX介绍给我的，我和他提前说好他给我介绍一个人，我给他分200到300元不等的好处费。我在手机店套现的钱都是直接打到我微信里了，所以我给他们的好处费也都是微信转账。我没有能力还款，因为当时我手头没钱，而且花销比较大，急需要用钱，就没想那么多，先弄点钱花。我按时还了三个月左右，到后面家里没钱了，我就还不上了，张XX联系我，我就不接电话了。 本院认为，被告人李乃武以非法占有为目的，多次骗取他人钱款共计51409.14元，数额较大，其行为已触犯我国刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪、认罚，依法可从宽处理。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李乃武犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金3000元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月5日起至2022年2月4日止。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。） 二、被告人李乃武的犯罪所得51409.14元依法予以追缴退还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  武丽萍 人民陪审员  张素明 人民陪审员  商秀萍 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  牛兰杰