黑龙江省哈尔滨市松北区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0109刑初227号公诉机关黑龙江省哈尔滨市松北区人民检察院。被告人范叶旺，男，满族，1996年2月10日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，无业，户籍地黑龙江省哈尔滨市双城区，住所地黑龙江省哈尔滨市双城区。2019年9月5日因犯诈骗罪被判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币5000元（缓刑考验期至2021年9月15日，实际羁押100日）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2020年4月24日被监视居住，同年9月23日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第一看守所。辩护人逯耕麟、焦丽丽，黑龙江公盛律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市松北区人民检察院以哈松检诉刑诉〔2020〕197号起诉书指控被告人范叶旺犯信用卡诈骗罪，于2020年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市松北区人民检察院指派检察员赵扬扬、高妍出庭支持公诉，被告人范叶旺及其辩护人逯耕麟到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2020年1月15日，被告人范叶旺谎称能以软件自动刷流水的方式快速提升信用卡额度，在哈尔滨市松北区学院路被害人李某经营的“川客来川菜馆”内，骗取其交通银行信用卡和招商银行信用卡各1张。后范叶旺通过POS机多次套取现金，用于偿还其个人债务和生活花销。经司法会计鉴定：2张信用卡欠款本金共计人民币44571.95元。案发后，被告人家属已赔偿被害人全部损失，并取得其谅解。经侦查，被告人范叶旺于2020年4月23日被公安机关在哈尔滨市松北区抓获。为证实上述指控，公诉机关当庭出示了案件来源、到案经过、户籍证明、信用卡对账单、谅解书、刑事判决书等书证，被害人李某陈述，被告人范叶旺供述，黑龙江禹实会计师事务所有限公司司法鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人范叶旺冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追求其刑事责任。范叶旺能如实供述自己的罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。范叶旺在侦查阶段以及审查起诉阶段认罪认罚，应根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定对其依法从宽处罚。范叶旺在缓刑考验期内犯新罪，应根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款、第六十九条第一款之规定，对其数罪并罚。公诉机关建议对范叶旺判处信用卡诈骗罪有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元；与前罪数罪并罚，建议判处有期徒刑三年，并处罚金人民币25000元。被告人范叶旺对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。范叶旺的辩护人认为，范叶旺系坦白，其家属已赔偿被害人的损失取得其谅解，且被害人存在过错，建议对其从轻处罚。经审理查明，2020年1月15日，被告人范叶旺谎称能以软件自动刷流水的方式快速提升信用卡额度，被害人李某信以为真，并将其名下的1张交通银行信用卡及1张招商银行信用卡交给范叶旺帮助提升额度。范叶旺冒用李某的身份使用两张信用卡多次套现，用于偿还其个人债务和生活开销。截至案发，欠款本金数额合计44571.95元。2020年4月23日，公安人员在哈尔滨市松北区将范叶旺抓获。现范叶旺已由亲属代为赔偿被害人全部损失，取得谅解。上述事实有经庭审质证、确认的书证案件来源及到案经过、被告人户籍证明及现实表现、李某信用卡对账单、微信聊天记录、谅解书、（2019）黑0113刑初274号刑事判决书，被害人李某陈述，被告人范叶旺供述，黑龙江禹实会计师事务所有限责任公司司法会计鉴定意见书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人范叶旺冒用他人信用卡，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控成立。范叶旺在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，对其数罪并罚。范叶旺有以下量刑情节：1.能如实供述罪行，依法从轻处罚；2.退赔全部赃款，取得被害人谅解，酌情从轻处罚。对范叶旺辩护人关于范叶旺能如实供述且取得被害人谅解的辩护意见，本院予以采纳。被害人因基于错误认识将自己名下信用卡交给范叶旺使用，不应由此认定被害人有过错，对辩护人认为被害人有过错的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人范叶旺犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元；撤销哈尔滨市双城区人民法院（2019）黑0113刑初274号刑事判决对被告人范叶旺判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币5000元的缓刑部分；决定合并执行有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，前罪实际羁押100日予以抵扣，即自2020年9月23日起至2023年6月14日止），并处罚金人民币25000元（已缴纳5000元予以抵扣，余款于本判决生效之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李 岩人民陪审员  卢殿新人民陪审员  于桂娟二〇二〇年十二月二十七日法官助理朱妍书记员付久丹附：本案所适用的法律《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条法院对认罪认罚案件量刑建议的处理对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法做出判决。