河北省临西县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0535刑初11号 公诉机关河北省临西县人民检察院。 被告人刘延军，男，1976年11月12日出生，汉族，中共党员，中专文化，经商，户籍地及住址河北省临西县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年5月9日被临西县公安局刑事拘留,同年6月13日被临西县公安局逮捕。现羁押于临西县看守所。 辩护人李光耀，北京市京师律师事务所律师； 于文东，北京市京师律师事务所律师。 河北省临西县人民检察院以临检公诉刑诉[2019]131号起诉书指控被告人刘延军犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年11月3日公开开庭审理了本案。临西县人民检察院指派检察员张占军出庭支持公诉。被告人刘延军及其辩护人李光耀、于文东到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省临西县人民检察院指控，（一）未经过工商行政管理局、人民银行、银监分局等部门批准，被告人刘延军于2013年12月份开始以临西县广生粮棉种植专业合作社名义，在临西县、下堡寺镇租赁门面房设立两个代办点，办理存、取款业务，面向社会不特定人群吸收公众存款，储户存款的年利率为百分之十二。2014年4月份刘延军接手天迈公司后，让两个代办点以邢台天迈投资有限公司名义收取储户存款，年利率百分之十三，2015年后存款年利率降低至百分之十。 两个代办点共吸收天迈存款15696808元(其中河西代办点吸收了10786508元，下堡寺代办点吸收了4910300元)。截止案发，河西镇和下堡寺镇代办点还有70人103笔共计 2 3133754元(其中河西镇42人60笔2323900元，下堡寺镇28人43笔809854元)本金没有退还给集资参与人。 另外，天迈公司还吸收段小凤、孙洪燕等人存款115万元。截止案发，还有828200元本金没有退还给集资参与人。 （二）2014年1月3日，被告人刘延军注册成立河北银圆财进贸易有限公司(以下简称银圆公司)。然后以银圆宝和银圆众筹两种方式非法吸收公众存款。1.银圆宝业务:银圆宝业务于2015年4月份开始，存期为6个月(到期支付5%的利息）或1年(到期支付12%的利息)。卡片面值5000元的为黄色亲情卡，10000元以上为蓝色亲情卡。卡片不能在银圆广场消费。办理部门有天迈公司河西、下堡寺两个代办点和银圆公司亲情卡服务中心办理。天迈公司吸收的存款到期后无法支付，部分转为银圆宝存款。2015年4月至2016年4月，通过银圆宝业务吸收存款5227000元。该款项未返还集资参与人。 2.银圆众筹业务：2015年8月,被告人刘延军聘请石家庄刘建华策划团队，策划众筹业务。该业务的存期为三个月或六个月，存款先支付物品或者现金，月息2分，承诺到期返还本金。2015年11月至2016年1月，吸收存款13009761.6元。其中2420900元未返还集资参与人。 被告人刘延军自2013年至2016年，先后以广生粮棉种植合作社、天迈公司、银圆公司的名义，非法吸收公众存款共计33933569.6元。除银圆众筹业务吸收的资金大部分用于银圆公司的经营外，剩余资金用于个人投资的河北宇曦轴承制造有限公司、河北天意商务酒店有限公司等产业的建设、运营。至案发，尚有11609854元不能返还集资参与人。 当庭出示相关书证，证人潘某、赵某等证言，部分集资参与人陈述，被告人刘延军的供述与辩解，审计报告，抓获经过，户籍证明等证据。认为被告人刘延军非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 3 被告人刘延军对起诉书指控的非法吸收公众存款的犯罪事实予以供认，认罪认罚，愿意积极筹措资金退还集资参与人存款，请求从轻处罚。其辩护人的意见是，对起诉书指控被告人刘延军犯非法吸收公众存款罪以及认定相关犯罪事实不持异议，对量刑等法律适用方面，建议对被告人刘延军从轻处罚并适用缓刑。理由：1、本案损失金额与非法吸收金额比例为34.21%，相比同类案件比例较低。仅从非吸金额来讲，本案非吸金额不应成为对被告人刘延军适用缓刑的障碍。2、被告人刘延军归案后如实交代自己的主要犯罪事实，认罪认罚，并愿意积极退赔。3、吸收的金额全部用于生产经营，未造成重大严重社会影响。 经审理查明，被告人刘延军原系临西县地方税务局干部。为吸收资金，未经过中国人民银行批准，于2013年12月开始以临西县广生粮棉种植专业合作社名义，设立临西县、下堡寺镇两个代办点，采用口口相传或发放宣传手册、张贴条幅等方式举办宣传促销活动，面向社会不特定人群办理存取款业务。2014年4月，刘延军接手邢台天迈投资有限责任公司（以下简称天迈公司）后，两个代办点改为以天迈公司的名义收取储户存款，存款年利率百分之十二。2015年存款年利率降为百分之十。 2014年1月3日，刘延军出资注册成立河北银圆财进贸易有限公司(以下简称银圆公司)，委派万文玉为法定代表人。该公司经营范围为商场、超市，经营地点为临西县泰山路。该公司在正常经营的同时，自2015年4月开始，先后采用银圆宝和银圆众筹两种方式，面向不特定人群吸收存款，并举行相应宣传促销活动。（1）银圆宝业务于2015年4月开始，存期为六个月（到期支付5%的利息）或一年(到期支付12%的利息)。卡片有面值5000元、10000元和20000元三类。（2）银圆众筹于2015年8月开始,该业务的存期为三个月或六个月，月息2分，存款时以物品或者现金方式先行支付利息，承诺到期返还本金。银圆宝业务和众筹业务由公司亲情卡服务中心具体办理，其他部门协助。河西代办点和下堡寺代办点于 4 2015年8月开始，便以银圆宝业务形式分别向公众吸收存款，统一向存款人出具银圆公司的票据凭证。 经会计审计，截止2016年1月，广生合作社、天迈公司和银圆公司吸收公众存款共计30851769.60元。其中，河西代办点吸收12216708元，下堡寺代办点吸收5625300元，银圆公司吸收众筹款13009761.60元。另外银圆公司尚有银圆宝存款905000元未退还集资参与人。 截止案发，下堡寺代办点有张书林、任月兰、泮华彬、郑尚峰、任玉军、邓乃桥、马登杰、刘兴华、张清江、葛素平、张娜、崔爱莲、张英、汪景山、张中玉、王树理、刘德兴、王龙跃、马洪涛、王有峰、马兰翠、马玉行、王延梅、时银仲、李兴堂、李洪亮、杨计元、王玉梅、段小凤、李杰、刘俊萍、孙洪燕共32名集资参与人1859854元存款未退还。 河西镇代办点有柳忠玉、李秀芳、李秀军、崔会敏、扈士洲、扈东海、万文令、赵静宜、吴佳华、杜岐元、张云芳、赵振爱、陈志刚、陈洪波、赵振芹、周玉秀、赵莲梅、李德成、尹振英、刘振娥、周培新、任秋红、刘恩祥、马红艳、张立杰、赵某、侯志成、李文华、侯春兰、胡长荣、赵五信、张诚、郑志强、张学福、宋文斌、邱玉芹、杨立辉共37名集资参与人2139900元存款未退还。 银圆宝业务：（一）银圆公司办理部分有支玉君、汪伟伟、肖长杰、李敏、宋济镇、邱拥军、姜金兰、王维强、陈红玲、甘佳佳、吴巧云、柏学杰、于书青、徐爱敏共14人905000元未退还。（二）河西代办点办理部分有侯春菊、刘东海、赵五江、范淑明、范绍光、韩宝荣、赵兴年、焦风祥、赵振娟、刘清、张诚、孙业强、杜岐元、张延春、刘志军、李恩保、胡长荣、张云萍、侯春兰、赵振录、范孟梅、赵振生、李玉华、任秋红、冯士荣、宗秀菊、赵静宜、李金海、张亚、赵振爱、胡娜、赵五荣、侯春平、赵振银、侯志敏、刘桂兰、徐春燕、钟玉梅、刘建红、吴佳华、张蕾、杨春岭、张跃文、李青、赵莲梅、赵莲清、江田田、刘玉莲、李庆江、李恩雨、范仲梅、范众英、王亚楠、胡静、柳忠玉共55名集资参与人3520000 5 元未退还。（三）下堡寺代办点部分有泮华彬、张俊霞、张忠君、郑尚臣、任玉军、王延梅、孙凤梅、丁风博、马登杰、王风芹、马兰翠、张书全、张清江、时金平、葛连信、周金兰、韩庆霞、侯慧敏、徐秀延、王书平、张敬、马新志、王树河、赵清军、王秋莲、刘德兴、王绍先、张英、王玉青、赵书群、王龙跃、马荣福、王有峰、王树理、杨培国、马世龙共36名集资参与人1400000元存款未退还。 银圆公司众筹业务（无卡）有李军、顾超、胡海军、赵秀兰、刘秀英、王英全、任金峰、张立娜、王艳军、陈秀芳、丛凤梅、王平、徐子力、田会雪、李兰娥、蒋延超、张厚才、李增亭、由焕成、方志福、张绍华、范秀英、牛长彬、范秀芳、马力、钟尚印、杜素华、周金荣、马洪恩、于金荣、马海青、刘春荣、由久生、张秀军、王春海、田德宝、吴瑞红、张夫春、党耕涛、赵英君、景振东、赵某、侯付林、沈丽华、于书青、邢洪亮、代海云、杨丽娟、兴书然、杨振明、郝一习、郝友福、陈贵芝、郭士忠、巩连臣、徐明明、张福龙、李金燕、张桂文共59名集资参与人1170000元存款未退还。 银圆公司众筹亲情卡业务有刘海涛、吴瑞红、张夫春、李怀忠、王世新、邢艳华、郝巧文、徐长华、张立宝、刘海乐、潘俊萍、李振环、许丽、王经、张爱群、胡继国、赵绍江、修金东、吴付强、吴红连、张其河、刘嘉瑞、杨巧玉、石芝伟、刘建泉、马庆梅、范军英、鲍金帅、赵东菊、李浩斌、刘玉箱、王明臣、刘海雪、何元义、夏俊英、李春庆、赵峰、梅尚存、朱军、杜瑾、宋广申、马文燕、杨俊英、王朝强、张杰才、杨玉平、刘风荣、马永强、刘红、赵静、宋海雷、徐吕秋、刘德娥、王丹青、于东峰、李东焱、党耕涛、商秀梅、刘金星、杨辉、柳成俊、张路臣、丰富元、丁凤玉、赵金文、王传国、毕尚波、张长成、柏学杰、范仲梅、范众英、赵英君、马世龙、杨永华、景振东、侯付林、沈丽华、李庆强、邢洪亮、邱凤莲、王有贵、杨沛生、兴书然、杨振明、柳忠玉、李玉芝、吴元杰、郝一习、李方英、曹文波、张希岭、李继武、梅风菊、刘新华、陈皎娇、张志田共96名集资参与人2694717元存款未退还。 6 综述，除去一人办理多项存款业务情况，实际共有290名集资参与人13712471元存款未退还。 另查明，被告人刘延军于2019年5月9日被临西县公安局干警抓获归案。 证明上述事实的证据为： （一）书证： 第一组：邢台天迈投资有限公司下堡寺、河西两个代办办公场所照片；刘思忠提交的刘延军租赁其房屋做为河西代办点的房屋租赁协议。该组证据证明天迈公司设立下堡寺和河西两个代办点的情况。 第二组：河西广生粮棉种植合作社与天迈河西代办点存、取款明细表；河西银圆宝存款明细表；赵某汇总的存取款数据和未支取款项数据；赵某关于河西代办点收取集资款的情况说明；赵莉向公安机关提供的天迈公司河西镇代办点未取款明细。该组证据证明河西镇代办点自2013年12月至2016年1月吸收存款金额。 第三组：天迈公司下堡寺代办点会计潘某的银行账户交易明细。反映潘某收到集资参与人的存款后向汪丽佳、孙凤、赵蕾等转款情况。下堡寺代办点在天迈公司存款未支取情况表；下堡寺未退还银圆宝存款明细。该组证据证明下堡寺代办点2013年12月至2016年1月吸收存款情况。 第四组：银圆公司集资群众办理业务登记表，载明红色亲情卡业务吸收92人3223202元存款；众筹业务吸收58人1354000元存款，银圆宝吸收97人5885000元存款。 第五组：赵蕾（雷）、汪丽佳、孙凤工商银行账户交易明细。刘艳秋银行交易明细。该组证据证明河西和下堡寺代办点会计与赵蕾等会计的资金往来情况。 第六组：中国银行业监督管理委员会邢台监管分局出具的关于未向邢台天迈投资有限公司和河北银圆财进贸易有限公司发放过金融许可证的证明；临西县市场监督管理局出具关于邢台天迈投资有限公司的经营范围的证明。该组证据证明天迈公司和银圆公司没有吸收存款和放贷业务资质。 7 第七组：临西县广生粮棉种植专业合作社的工商登记资料。 （二）证人证言： 第一组证言： （1）张书林证言：其在下堡寺镇信用社东邻有五间门面房。2013年9月，时银波找其租了西头第一间，说刘延军开合作社用，签了租房合同。合作社工作人员有马登祥、时金祥、潘某。后来合作社换成天迈投资公司的名字。其收了两年的房租。2016年三四月份，房子里的人员搬走了。 （2）刘思忠证言：其在。2013年10月，张福仁找其要租那两间房，说是给刘延军租的。2013年11月1日签订租赁合同。一共租期三年，每年租金12000元。至2016年8月31日，房子出租还没有到期，但已关门。 第二组证言： （1）马登祥证言：2013年12月10日，下堡寺代办点开业，以临西县广生粮棉种植专业合作社名义办理存取款业务。 存款利息一年是12%，半年是4.5%，活期是0.5%。2014年3、4月，下堡寺代办点改成以邢台天迈投资有限公司名义办理存取款业务。存款利息一年是ｌ3%。2015年1月1日后存款利息一年改为10%。刘延军安排其和时金祥到该代办点工作，潘某任会计。其和时金祥是该代办点的办事员，负责向储户介绍刘延军的公司实力强、规模大，在代办点存款，存款利息比银行高，可随支随取，钱存在这里绝对有保障,资金刘延军自己使用。潘某负责为储户开具单据、收款及支付本金和利息。该代办点现有28人共计43笔存款总额809854元本金支取不出来了。 2015年4月左右，代办点又增加一项银圆宝存款业务。储户办理银圆宝业务每存款10000元，代办点得到200元的奖励。储户存款后，会计会给其一张盖有银圆购物广场亲情卡服务中心公章的收据和相应面值的银圆购物广场亲情卡。银圆宝亲情卡有黄色卡和蓝色卡两种，黄色面值为5000元，蓝色面值为10000或20000元。下堡寺代办点现在还有44户 8 共计1545000元银圆宝存款未退还。 （2）时金祥证言：下堡寺代办点成立时，有其和马登祥、潘某三名工作人员。刘延军安排两个人来代办点交代了储户存、取款自由，存款利息比银行高以及存款期限和分红等情况。其只知道存款年利率是12%。马登祥负责向储户们详细介绍存款利息等等。潘某收到每笔存款，都是当天在下堡寺镇农村信用合作社转给公司的上级财务人员。代办点成立时以广生合作社名义办理存取款业务，后改为天迈公司。下堡寺代办点租赁的是下堡寺镇北镇村张书林的房子，每年房租10000元，由刘延军支付。 （3）潘某证言：其2014年元旦左右在天迈公司下堡寺代办点工作，2016年春节前辞职。其是该代办点的会计，负责给储户开具单据、收款及支付本金和利息。马登祥和时金祥是该代办点的办事员，负责向来代办点的群众介绍存款及利息的事情。储户来代办点存钱，其开具的存单前期是广生合作社的存单，后期换为天迈公司的存单。然后把钱存到在下堡寺农村信用社办的银行账户上，该银行卡绑定的是赵蕾的手机号，其把网银交给了赵蕾。定期上报存款金额，以便公司会计记账。若有储户取钱，公司会计会把钱打到下堡寺农村信用社办的银行账户上，再支付给储户。 银圆宝业务流程：马登祥和时金祥向来代办点的群众介绍银圆宝存款的要求和利率。其按照客户的存款要求收款，给开具银圆宝的收据，再给客户相应面值的亲情卡。其再把现金交给银圆购物广场的赵淑洁。代办点没有对银圆宝业务记账，就是和赵淑洁核对数字。遇有银圆宝业务取款的客户，赵淑洁会把钱转到在下堡寺农村信用社办理的银行卡上。 第三组证言： （1）赵某证言：2013年12月底，刘延军安排其去广生合作社河西代办点工作，2014年4月起任代办点会计，负责为储户开具单据、收款及支付本金和利息。其在河西镇信用社办了一张银行卡，把客户的存款存到该卡上，总公司通过网银将其账户上的钱转走。张福仁负责河西镇代办点全面工作。河 9 西代办点曾以广生合作社和天迈公司名义印发过载明存款的存期及利率等内容的宣传资料。从2013年代办点开业到2014年4月，所有在代办点存款的储户都能领到茶具、锅具或水杯等赠品。 （2）张福仁证言：2013年11月1日，刘延军安排其找刘思忠签了份租赁合同，租用刘思忠在。赵莉、赵某都是刘延军的亲戚，都是她俩给总部联系。会计开具的存款单据是天迈公司总部给的。其自己用家属刘振娥的名字，分两次共在天迈公司投了七万元。另外其同学尹振英让其帮忙存过二万元。 第四组证言： （1）赵淑洁证言：众筹业务的凭证的邀请人都是银园广场的工作人员，谁介绍的众筹业务客户，就在上面签上自己的名字，银圆广场按照凭证上的邀请人签名计算奖励。 （2）徐凯凯证言：其在广生合作社河西代办点工作过，后到天迈公司工作。当时赵蕾说广生合作社升级了，换成了天迈公司。让其在公司总部任会计，负责下发河西、下堡寺两个代办点的员工工资和提成福利。 （3）孙凤份证言：2014年10月1日起在天迈公司工作，收取下堡寺代办点、河西代办点吸收的存款，每个月计算出工资和提成。 （4）汪丽佳证言：赵蕾安排其把支付给储户本金、利息和员工工资的钱转给孙凤，再由孙凤下发。赵蕾从天迈公司收取的储户的钱，经其手的都用于下属员工开工资或日常开支。孙凤掌握河西、下堡寺两个代办点的存取款账目，赵蕾掌握全公司的账目。 （5）陈寿路证言：2014年9月，刘延军让其担任银圆购物广场财务部负责人，为广场开业运营做前期筹备工作。银圆广场亲情卡服务中心陈海艳举办过众筹活动，现场抽调各部门人员帮忙，财务部人员现场收取客户的钱。众筹业务是以现金和当场刷客户银行卡的方式收取的。收取的众筹资金大部分 10 用于购物广场的运转，赵蕾调拨过一部分资金。 （6）刘翠蓬证言：其在商场财务部工作，负责核对银圆广场每月的收入、支出账目，收取现金等工作。银圆广场亲情卡服务中心陈海艳举办过众筹活动，现场收取的现全都存到公司的对公账户上。众筹吸收的资金大部分用于银圆广场的运转，赵蕾调拨过一部分资金。 （7）陈艳青证言：银圆宝业务和众筹业务是陈海艳办理的。 （8）卢士慧证言：亲情卡服务中心的陈海艳和赵淑洁向其领过大面值（5000元、10000元、20000元）年亲情卡，做的是众筹活动。 （9）赵振凯证言：系刘延军表弟，担任银圆公司监察部长。公司搞众筹活动，购买礼品所需的费用（比如整理箱、电动自行车、被子、食用油、方便面、冰箱、电视机等），是亲情卡服务中心负责人陈海艳找其审批的。做众筹活动时，在银圆广场门口发放过相关宣传页，内容就是存多少钱到期返多少钱等。 （10）郝春燕证言：陈海艳给员工介绍过办理众筹业务存款5000元返300元，预存100元抵顶200元的优惠活动。 （11）李利娜证言：众筹、银圆宝业务是亲情卡服务中心搞的，负责人是陈海艳。 （12）邱拥军证言：众筹、银圆宝业务是刘延军2015年从石家庄请来的三位人员研究制定的。搞了两个月，石家庄的人回去后，由陈海艳部门策划实施。根据每期活动的存款方案不同，内部工作人员的任务数也不一样。需要拉一些亲戚朋友参加活动，内部工作人员在凭证上面的邀请人处签名，这样就能算自己任务。 （13）吕凤仙证言：企划部设计过众筹的海报。 （14）张莉崴证言：2015年10月以前办的几期众筹业务都已兑现，2015年10月以后的没有兑现。每期众筹活动内容不一样，群众存款的多少得到的礼品或返现金也不一样。众筹活动每一次都有方案，方案是陈海艳拟定经过银圆公司会 11 议通过的，上面有万文玉的签字。众筹业务的凭证的邀请人都是公司工作人员，银圆公司按照凭证上的邀请人签名计算奖励。 第五组证言： （1）徐慧燕证言：2014年夏天，其把天迈公司转让给刘延军经营。 （2）徐焕兰证言：徐慧燕是其侄女。徐慧燕用其身份证，带其到行政大厅办理过公司变更和转让手续。 （3）杨凌燕证言：2015年4月2日赵蕾安排其担任天迈公司法定代表人，孙凤为股东。因为当时公司许多员工都在刘延军的公司担任着法人或者股东职务，其也就没有拒绝。天迈公司上一任法定代表人是徐焕兰。工商变更手续显示其出资400万元，孙凤出资600万元，实际其没有出资。2016年3月底，赵蕾让其和孙凤到临西县行政服务大斤办理变更手续，把天迈公司所有股权转给了刘延祯。 （4）刘延祯证言：其与刘延军是叔伯兄弟。2016年3月29日，刘延军安排其和杨凌燕、孙凤办理天迈公司法定代表人变更手续。 第六组证言:张孟云关于在河北宇曦轴承有限公司未发现相关账目材料的证言：2018年农历2月，河西镇邢庄村的史继勇让其在河北宇曦轴承有限公司放东西。在公司办公楼二楼、三楼，其没发现有保险柜和相关账目、凭证。 第七组证言: （1）刘海云、刘华证言：刘海云系刘延军妹妹。刘海云和丈夫刘华在2014年每人持信用社股份200万，是刘延军以他们二人名义购买。刘海云和刘华只是挂名，并未实际持有。 （2）孙可帅证言：2014年初，其陆续从刘延军手中借款2000万，后来还本金500万，利息200万，用矿粉顶了800多万的账。2015年6月，其又向刘延军借钱，把两张欠条给了时银波，一个793万，一个757万，合计1550万元。后来还时银波140万现金，用临清市的三套房产抵给了时银波98万，石家庄市那套房子其以126万抵给了时银波的妻子。现在还欠刘延军1186万。 12 （3）时银波证言：其是刘延军的司机。手里有两张孙可帅向刘延军借款共1550万元的借条。2016年6月后，从孙可帅处要回本金126万元，利息12.4万元，石家庄市一套房产，山东省临清市三套房产。因刘延军在张春光处借款，石家庄的房产以126万抵给张春光了。刘延军让其在张虎章手里借款100万，所以临清市的三套房产抵给张虎章了。刘延军欠其95.8万元，剩余现金42.6万元在其手中保存。 第八组证言： （1）段小凤证言：听说刘延军天迈公司存款利息高，就相信了。2014年2月8日、2016年1月1日，其女儿李杰分别存款10万元。2015年6月11日，其存款10万元，刘俊萍存款15万元。这三次存款都是经其手从太原市邮政储蓄银行直接打到赵蕾账户。 （2）孙洪燕证言：其在2014年8月7日至2015年11月7日分七次共在天迈公司存款七十万元，存了15个月，得利息15.7万元，支取本金10万元。、杜崎 第九组证言：集资参与人证言及存款凭证： （1）下堡寺代办点存单类：集资参与人张书林、任月兰、潘华彬、郑尚峰、任玉军、邓乃桥、马登杰、刘兴华、张清江、葛素平、崔爱莲、张英、汪景山、张中玉、王树理、刘德兴、王龙跃、马洪涛、王有峰、邵清杰、马玉行、王延梅、杨立辉、时银仲、李兴堂、李洪亮、杨计元、王玉梅陈述及投资凭证证明，通过认识下堡寺代办点负责人马登祥和时金祥，得知天迈有限公司下堡寺代办点能存款，且利息较高，各自将不同数额的现金存到下堡寺代办点。 （2）河西镇代办点存单类：集资参与人柳忠玉、李秀芳、崔会敏、钟玉梅、方文令、赵静宜、刘建红元、张云芳、赵振爱、赵振芹、赵莲梅、赵桂真、任秋红、刘恩祥、马红艳、田德刚、赵某、李文华、侯春兰、胡长荣、赵振录、王斌、郑志强、张学福、赵亚军、邱玉芹陈述及存单证明，或通过认识天迈公司河西镇代办点负责人赵莉或者张福仁，或口口相传，或河西代办点挂条幅宣传得知河西镇代办点可以存款，且利息较 13 高，各自将不同数额的现金存到河西镇代办点。 （3）天迈公司代办点银圆宝类集资参与人侯春菊、赵伍江、范淑明、范银山、李振平、焦凤祥、孙秀华、赵振娟、刘清、潘华彬、张俊霞、张忠君、郑尚臣、任玉军、王延梅、孙凤梅、马登杰、王凤芹、王斌、孙业强、杜岐元、马兰翠、张延春、刘志军、李恩宝、赵某、汪伟伟、张云萍、侯春兰、赵振录、赵振生、肖长军、李玉华、张书全、时金平、支长青、葛连信、宋济镇、周金兰、韩庆霞、邱拥军、侯慧敏、徐秀廷、王书平、张敬、任秋红、王维强、马新志、冯世荣、王树河、赵青军、赵静宜、李金海、张亚、王秋莲、赵振爱、胡娜、赵五荣、侯春平、甘佳佳、赵振银、侯志敏、李秀芳、侯志军、刘德兴、王绍先、张英、钟玉梅、吴巧云、王玉青、赵书群、王荣跃、马荣福、刘建红、张蕾、李青、赵莲梅、王有峰、江田田、王树林、刘玉莲、赵丽、李恩雨、杨培国、徐爱敏陈述及收据存单证明，或通过认识河西镇和下堡寺各代办点负责人，或通过口口相传，得知天迈有限公司可办理存款业务，年利率为百分之十二，为获取高息，各自将不同数额的现金存到天迈公司。 （4）银圆公司众筹类集资参与人员李军、顾超、胡海军、赵秀兰、刘秀英、王英全、任金峰、张玉萍、王艳军、张秀芳、丛凤梅、王平、郝炜、田会雪、李兰娥、蒋延超、张厚才、李增亭、方志福、张绍华、范秀英、牛长彬、范秀芳、马力、钟尚印、杜素华、周金荣、马洪恩、于金荣、马海青、刘春荣、由久生、张秀君、王春海、田德宝、刘海涛、吴瑞红、李怀中、王世新、邢艳华、闫九友、徐长华、张立宝、王维全、李振环、许丽、王经、胡继国、赵绍江、修金东、吴付强、吴红连、张凤娟、赵振景、杨巧玉、石芝伟、刘建泉、马庆梅、范军英、徐荣坤、赵东菊、谢秋英、刘玉箱、王付敬、刘海雪、何元义、夏俊英、李春庆、赵峰、梅尚存、朱军、杜瑾、宋广申、马文燕、杨英俊、王朝强、张杰才、杨玉平、刘凤荣、马永强、陈皎娇、张云会、刘红、宋海雷、徐吕秋、刘德娥、王丹青、于东峰、李冬焱、党耕涛、商秀梅、刘金星、杨辉、柳成俊、张 14 路臣、丰富元、丁凤玉、赵金文、王传国、毕尚波、张长成陈述及单据证明，银圆公司向众人发放存款赠礼品或返现的相关宣传资料，搞宣传活动，为获取高额利息，各自将不同数额的现金存到银圆公司。 （5）银圆众筹、银圆宝混合柏学杰、范仲梅、范众英、赵英君、马世龙、景振东、赵某、侯付林、沈丽华、于书青、胡静、邢洪亮、代海云、杨丽娟、兴书然、杨振明、柳忠玉、李玉芝、吴元杰、郝一习、李芳英、张福仁、曹文波、张希岭、李继武、梅尚存、刘新华、郝友福、陈贵芝、郭士忠、巩连臣、徐明明、张福龙、徐爱敏陈述及收据凭证证明，银圆公司向众人发放存款赠礼品或返现的相关宣传资料，搞宣传活动，为获取高额利息，各自将不同数额的现金存到银圆公司。 （三）同案犯供述： （1）赵蕾供述：2012年11月，其跟着刘延军当会计，负责刘延军实际控制产业的资金往来，按照刘延军的指示将资金分配到所需用资金的企业。刘延军有以下产业：2012年4月成立河北宇曦轴承制造有限公司、2013年上半年注册临西县梦家中介、2013年注册河北天意商务酒店有限公司、2013年注册成立河北龙凤珠宝首饰销售有限公司、2013年成立邢台天迈投资有限公司、2013年12月成立河北银园财进贸易有限公司、2014年5月成立红黄蓝幼儿园。其是这些产业的总会计。 2013年11月至2014年4月，天迈公司会计为徐凯凯，2014年4月至2014年6、7月会计为吕亚慧，2014年6、7月至2016年4月会计为孙凤。以上人员都是刘延军安排到天迈公司工作。 天迈公司在河西镇和下堡寺镇设代办点。河西镇代办点业务员是张福仁和赵莉，会计是赵某（2013年11月至2014年4月的时候代办点会计由徐凯凯兼任）。下堡寺镇代办点业务员是马登祥和时金祥，会计是潘某（2016年春节前后潘某辞职，代办点会计由孙凤兼任）。 两个代办点的业务员拉存款，储户存款后，两个代办点会 15 计潘某、赵某开具单据，然后各自把钱转到其或者汪丽佳的银行卡上。两个代办点前期使用的是广生合作社的单据收取的存款，后来改为天迈公司的手续，单据上面的公章是在公司加盖的，存款利率由刘延军规定的。 两个代办点的存款在刘延军的安排下，除了支付储户的本金及利息外，基本上都用到银圆公司的购买固定资产、运营，宇曦轴承厂的厂房建设、购买生产设备、生产原料和其它企业急需用款。银圆宝业务存款用于刘延军名下的企业和支付储户的本金及利息；亲情卡业务存款用于银圆广场的运营。都是由其或者安排汪丽佳把天迈存款转向上述产业相关人员账户上。 听刘延军说过天迈公司不具有吸收存款的权限，所以不再继续开具天迈公司的单据而是改为以在银圆公司办储蓄卡的方式存钱，另外银圆宝业务的利率比天迈存款利率高。 其有记载分配资金的账目，都在宇曦轴承厂财务室的一个保险柜里存放着，其和汪丽佳每人一把钥匙。银圆公司出事后，经常有人到宇曦轴承厂找刘延军闹事、要账，管理比较混乱，经常丢失一些办公用品和记账凭证。其不知道记载分配资金的账目现在在什么地方。保险柜的钥匙找不到了。 （2）万文玉供述：河北银圆财进贸易有限公司于2014年2月注册成立，其任法定代表人，但刘延军是实际投资人、控制人。银圆公司2014年5月份开始开展业务，刘延军负责公司全面工作。其是挂名法人，负责公司外联、行政、电子商务、在报销费用单据上签字等一些工作。亲情卡服务中心负责人是陈海艳，负责办理银圆宝和众筹业务。 众筹业务办理：因为公司运营缺乏资金，刘延军就提议向社会公众吸收存款。2015年5、6月，刘延军以公司名义推出众筹业务。邀请石家庄一家公司的人员来策划德克士众筹活动，后来一直做着这个活动。石家庄的策划人员走后，就由公司亲情卡服务中心办理这项业务。银圆商场亲情卡服务中心的负责人陈海艳于2015年11月初制定了几套方案，银圆购物广场众筹创业平台方案和购物卡活动方案。陈海艳上报方案后，其审批同意就交给银圆公司董事长赵蕾审批，最后报刘延军批 16 准，这两个方案就实施了。现场组织宣传活动，储户存款后可有相应的物品(洗衣机、电视、冰箱、空调、购物卡等)或者返现金。存期分为一个月、三个月和六个月。众筹业务发行的是红色亲情卡卡片，可以在商场消费，如不消费到期支付现金。众筹是刘延军、赵蕾给亲情卡服务中心下达的任务，谁介绍来的存款就给谁1%至2%的提成，最后按总金额再给亲情卡服务中心陈海艳O.7%的费用。 银圆宝业务由天迈公司河西、下堡寺两个代办点和银圆公司亲情卡服务中心陈海艳办理，发行的蓝色亲情卡卡片，这种卡在商场不能消费。 （3）陈海艳供述：银圆购物广场实际投资人和控制人是刘延军。2015年3月8日至2016年2月29日，其担任银圆购物广场亲情卡服务中心经理职务。主要工作就是对外宣传公司的活动情况，办理亲情卡、会员卡、银圆宝、众筹业务。银圆公司做过亲情卡促销业务、众筹业务、银圆宝员工内部营销业务。 众筹业务：2015年8月银圆公司邀请石家庄一家公司人员来策划德克士众筹活动，后来一直做着这个活动。2015年10月以前的众筹活动业务已结清。10月以后开展了三期众筹活动。2015年11月银圆公司聘请外地剧团演出，搞众筹宣传活动，当场办理众筹业务的客户，可领取相应的物品(洗衣机、电视、冰箱、空调、购物卡等)或者返现金，存期为三个月和六个月，以存款2000、10000、20000的形式发行，存款上不封顶。另外公司对员工还有相关的激励政策，即：员工邀请5人以上赠50元购物卡，邀请10人赠100元购物卡，以此类推。老股东邀请2人以上送油一桶，4人以上送油四桶。2015年12月和2016年1月两期众筹业务和2015年11月的众筹业务差不多，后两期的众筹活动有红色亲情卡，面值为5000、20000、50000，存期为三个月和六个月，存款上不封顶，此卡能在商场内消费。其中2015年12月对员工给予办理金额的1%购物卡奖励，2016年1月给予1.5%购物卡奖励。众筹业务都会给客户开具凭证和收据两张单据。2015年 17 11月的无卡。2015年12月和2016年1月有凭证和收据及红色卡片。 银圆宝业务：2015年4月，刘延军策划办理银圆宝业务。办理部门有天迈公司河西、下堡寺两个代办点和银圆公司亲情卡服务中心。这三个地方收取存款，给储户开具收据和相应面值卡片。收的钱上交赵蕾的助手汪佳丽。亲情卡服务中心赵淑洁负责统计三个部门办理银圆宝的数据。银圆宝存1个月到6个月(到期支付5%利息)或1年(到期支付12%利息)，卡片面值为5000元以上，卡片为蓝色亲情卡，不能在商场消费。 （4）赵莉供述：河西镇代办点是2013年12月设立的。刚成立时，以广生合作社的名义办理存取款业务，年息12%。代办点每人每月25万的存款任务，完成25万的任务后每月工资1800元，如果存款超过25万，每万元再给业务员50元奖励。2013年12月到2015年8月其得到工资和奖励是3-4万元。2014年三四月，代办点改为以天迈公司名义办理存取款业务。 刘延军是天迈公司实际的老板。张福仁负责河西代办点全面工作。其负责业务咨询，向前来存款的客户介绍说：代办点存取款自由，存款年利息是13%，活期是0.6%。2014年以前是徐凯凯（女）负责为储户开具单据、收款及支付本金和利息，2014年至今是赵某做上述工作。河西代办点有以广生合作社和天迈公司名义印发的宣传资料，资料上印有存款的存期及利率等内容，储户来代办点存款的时候会看宣传资料。 以广生合作社名义办理的存款已经结清，以天迈公司名义办理的存款还没有清。经统计，河西镇代办点共计60笔2323900元本金未支付给储户。 （四）被告人刘延军供述：其从下堡寺镇海尔寨村民马全手中购买了临西县广生粮棉种植专业合作社的手续，在河西镇和下堡寺镇各设了一个代办点开始吸收存款，进行融资用于其企业运营。大约吸收存款几个月的时间，因为上级主管部门对合作社进行检查和取缔，2014年其从徐慧燕手中购买天迈公司。天迈公司在临西县下堡寺镇和河西镇各设一个代办点，下 18 堡寺代办点是马登祥和时金祥二人负责;河西镇代办点是其表妹赵莉和张福仁负责，会计是赵某。两个代办点的工作人员都是其安排的。这两个代办点主要是面向社会进行融资，让老百姓存款。 当时，其正在建设银圆广场楼房，资金紧张，就开始使用天迈公司的名义拉存款，用于银圆广场建设。广生合作社和天迈公司吸收的存款利率是其制定的，比银行存款利息高。广生合作社和天迈公司吸收的存款除了支付储户本金及利息外，其他全部存款用于其名下企业的运营。 河北银圆财进贸易有限公司2014年在河北省工商管理局注册成立，其是实际控制人，并指定万文玉为法定代表人,后来迁入到临西县工商行政管理局管理。公司经营范围是商场、超市。2015年4月开始办理银圆宝业务，2015年8月，其策划众筹活动。银圆公司使用宣传车、办理亲情卡赠送各种礼品或现场返现等多种形式进行宣传。关于开展银圆宝、众筹业务，都是下面经理将商场的促销活动方案和吸收存款方案上报给其审阅同意签批后，交代给具体负责人办理。 邢台天迈投资有限公司和河北银圆财进贸易有限公司没有经过金融主管部门批准就进行了融资活动。天迈公司和银圆公司吸收的存款都用于河北天意商务酒店的建设、河北银圆财进贸易有限公司、河北宇曦轴承制造有限公司运营了。天迈公司吸收的存款大部分用于银园广场建设和运营了。宇曦轴承厂的建设厂房、办公楼、购买设备投资和运营大约花了3000多万元，这里面也用了一部分天迈公司吸收的存款。后期银圆公司吸收的存款用于银圆公司的运营了。还有一部分天迈公司和银圆公司吸收的资金用于支付储户的本金及利息了。用于银圆公司、天意酒店、宇曦轴承厂项目建设的资金有账目记载，但其不清楚具体账目现在在什么地方。天迈公司、银圆公司出事后，宇曦轴承厂和银圆公司经常被人撬门，丢失了不少的办公电脑和一些凭证。 （五）鉴定意见：邢台和源会计师事务所出具的审计报告，根据邢台天迈投资有限公司存款明细及河北银圆财进贸易有 19 限公司的账目进行统计，刘延军等人吸收公众存款30851769.60元。 （六）扣押笔录：扣押下堡寺代办点电脑一台。 （七）关于财产情况的调查资料：（1）刘延军企业的工商登记资料：河北天意商务酒店有限公司及河北龙凤珠宝首饰有限公司工商登记及变更资料。河北省宇曦轴承制造有限公司、临西县梦家房产信息中介、临西县红黄蓝幼儿园工商登记及变更登记资料。（2）刘延军及其妻子徐丽娟工商银行账户交易明细。（3）在临西县农村商业银行调取的河北省宇曦轴承制造有限公司、河北银圆财进贸易有限公司、河北天意商务酒店有限公司、河北龙凤珠宝首饰有限公司的抵押贷款资料：几个公司的资产已抵押贷款，前两个公司法院已裁决产权归临西县农村商业银行，后两个公司因有其他民事纠纷法院正在审理之中。（4）在临西县农村商业银行调取的刘延军出资在临西县农村信用合作联社股权变动情况，其以他人名义或者公司名义入股2800万元，在2015年9月至2016年4月将股份转让。（5）刘延军、孙可帅、孙可通、范瑞河笔录；范瑞河起诉刘延军的法院材料；孙可通家失火证据材料；刘延军产业抵押贷款时间明细表；刘延军通过账记转账方式借款给孙可帅的汇总表；孙可帅妻子吕红霞账户明细；银圆公司对公账户明细。该组证据证明被告人刘延军现无资产可退还集资参与人。 （八）被告人刘延军户籍证明和抓获经过。 本院认为，河北银圆财进贸易有限公司在正常经营的情况下，被告人刘延军为解决企业运营资金紧张问题，安排以银圆公司的名义公开向不特定人群吸收存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘延军作为实际控制人，组织安排所属企业和相关人员先后利用广生粮棉种植合作社、天迈公司和银圆公司的名义，向社会公众非法吸收资金，数额达30851769.60元，截止案发仍有13712471元不能退还，严重扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。非法吸收的资金应予以退还。 20 被告人刘延军归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，可以从轻处罚。已经退还部分集资参与人的存款，并表示愿意继续积极筹措资金尽力退还剩余存款，可酌情从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下： 一、被告人刘延军犯非法吸收公众存款罪，判处四年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月9日起至2023年11月8日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人刘延军就未退还资金13712471元分别向张书林、任月兰、泮华彬等290人（名单附后）予以退还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张振海 审 判 员  张书斌 人民陪审员  沈洪欣 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  陈秀秀 附:退还资金名单（单位：元） 姓名 金额 姓名 金额 姓名 金额 姓名 金额 姓名 金额 姓名 金额 张书林 7000 柳忠玉 37600 侯春菊 155000 李军 20000 刘海涛 4400 张希岭 17600 任月兰 30000 李秀芳 50000 刘东海 50000 顾超 20000 李怀忠 17600 李继武 48400 泮华彬 80000 李秀军 75000 赵五江 30000 胡海军 10000 王世新 65500 梅风菊 4400 郑尚峰 15000 崔会敏 20000 范淑明 30000 赵秀兰 20000 邢艳华 18800 刘新华 9400 任玉军 294554 扈士洲 120000 范绍光 70000 刘秀英 20000 郝巧文 46700 陈皎娇 43400 邓乃桥 30000 扈东海 20000 韩宝荣 10000 王英全 20000 徐长华 47800 张志田 28200 马登杰 72000 万文令 10000 赵兴年 110000 任金峰 2000 张立宝 46500 王亚楠 30000 刘兴华 50000 赵静宜 40000 焦风祥 10000 张立娜 60000 刘海乐 43400 马世龙 75000 张清江 55000 吴佳华 13500 支玉君 50000 王艳军 2000 潘俊萍 4400 于书青 90000 21 0 葛素平 10000 杜岐元 70000 赵振娟 70000 陈秀芳 10000 李振环 122000 胡静 45000 张娜 10000 张云芳 35000 刘清 30000 丛凤梅 10000 许丽 37600 徐爱敏 50000 崔爱莲 30000 赵振爱 169000 张俊霞 20000 王平 20000 王经 8800 张跃文 60000 张英 50000 陈志刚 132000 张忠君 10000 徐子力 2000 张爱群 18800 李青 30000 汪景山 10000 陈洪波 20000 郑尚臣 60000 田会雪 10000 胡继国 46700 赵莲清 20000 张中玉 15000 赵振芹 30000 孙凤梅 40000 李兰娥 20000 赵绍江 17600 江田田 20000 王树理 68000 周玉秀 45000 丁风博 15000 蒋延超 2000 修金东 93400 刘玉莲 40000 刘德兴 121300 赵莲梅 140000 王风芹 20000 张厚才 10000 吴付强 43400 李庆江 290000 王龙跃 155000 李德成 15000 孙业强 10000 李增亭 40000 吴红连 5000 李恩雨 30000 马洪涛 5000 尹振英 20000 张延春 140000 由焕成 20000 张其河 9400 杨培国 60000 王有峰 38000 刘振娥 70000 刘志军 270000 方志福 2000 刘嘉瑞 8800 柏学杰 39400 马兰翠 15000 周培新 50000 李恩保 100000 张绍华 10000 杨巧玉 4700 范仲梅 156600 马玉行 10000 任秋红 40000 汪伟伟 20000 范秀英 2000 石芝伟 13200 范众英 148600 王延梅 23000 刘恩祥 12500 张云萍 50000 牛长彬 20000 刘建泉 43300 陈红玲 50000 时银仲 50000 马红艳 300000 赵振录 10000 范秀芳 2000 马庆梅 8800 李金海 20000 李兴堂 11000 张立杰 50000 范孟梅 65000 马力 20000 范军英 26400 张亚 30000 李洪亮 11000 赵某 370400 赵振生 10000 钟尚印 20000 鲍金帅 17600 马洪军 80000 杨计元 60000 侯志成 120000 肖长杰 140000 杜素华 20000 赵东菊 17360 胡娜 30000 王玉梅 20000 李文华 45000 李玉华 50000 周金荣 2000 李浩斌 8400 赵五荣 15000 段小凤 100000 侯春兰 33000 张书全 100000 马洪恩 24000 刘玉箱 17600 侯春平 15000 李杰 200000 胡长荣 115000 时金平 20000 于金荣 30000 王明臣 13200 甘佳佳 85000 刘俊萍 150000 赵五信 4000 李敏 100000 马海青 10000 刘海雪 8400 赵振银 40000 孙洪燕 600000 张诚 207000 葛连信 35000 刘春荣 20000 何元义 18800 侯志敏 50000 丰富元 9400 郑志强 20000 宋济镇 20000 由久生 10000 夏俊英 43400 刘桂兰 15000 丁凤玉 5000 张学福 20000 周金兰 20000 张秀军 20000 李春庆 17157 杨振明 24400 赵金文 46700 宋文斌 112000 韩庆霞 75000 王春海 32000 赵峰 18200 郝一习 8200 22 王传国 9400 邱玉芹 40000 邱拥军 100000 田德宝 20000 梅尚存 9100 郝友福 2000 毕尚波 4400 杨立辉 60000 姜金兰 50000 吴瑞红 296800 朱军 18800 陈贵芝 10000 张长成 4700 徐春燕 15000 侯慧敏 25000 张夫春 86700 杜瑾 46700 郭士忠 10000 杨永华 46700 王绍先 25000 徐秀廷 30000 党耕涛 129800 宋广申 46700 巩连臣 2000 李庆强 18600 钟玉梅 30000 王书平 55000 赵英君 6700 马文燕 17600 徐明明 10000 邱凤莲 18800 吴巧云 60000 张敬 30000 景振东 28800 杨俊英 4400 张福龙 2000 王有贵 10000 王玉青 50000 王维强 100000 侯付林 18800 王朝强 23500 李金燕 20000 杨沛生 43200 赵书群 40000 马新志 15000 沈丽华 38600 张杰才 17600 张桂文 2000 李玉芝 4400 马荣福 45000 冯士荣 30000 邢洪亮 20800 杨玉平 10000 张路臣 9400 吴元杰 90200 刘建红 120000 宗秀菊 20000 代海云 40000 刘风荣 17600 赵静 46700 李方英 4200 张蕾 130000 王树河 10000 杨丽娟 2000 马永强 17600 宋海雷 18800 曹文波 35200 杨春岭 150000 赵清军 10000 兴书然 59200 刘红 4500 徐吕秋 86800 刘德娥 86800 王丹青 93400 于东峰 93400 李东焱 26400 商秀梅 18800 刘金星 46700 杨辉 28200 柳成俊 18800