大连市沙河口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0204刑初190号公诉机关大连市沙河口区人民检察院。被告人石远峰，男，1987年7月5日出生，住辽宁省大连市沙河口区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年1月6日经大连市公安局沙河口分局决定被刑事拘留，同年1月19日经大连市沙河口区人民检察院批准，并于同日由该分局执行，被依法逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人汤宪丽，辽宁水平律师事务所律师。被告人吴俊宝，男，1974年2月6日出生，住大连市沙河口区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月29日经大连市公安局沙河口分局决定被刑事拘留，同年1月19日经大连市沙河口区人民检察院批准，并于次日由该分局执行，被依法逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人吕德才、武玉凤，黑龙江大地律师事务所律师。被告人刘慧花，女，1962年1月17日出生，住辽宁省大连市沙河口区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月30日经大连市公安局沙河口分局决定被刑事拘留，同年1月19日经大连市沙河口区人民检察院批准，并于次日由该分局执行，被依法逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人仲维利，辽宁智印律师事务所律师。大连市沙河口区人民检察院以沙检诉刑诉（2020）154号起诉书指控被告人石远峰、吴俊宝、刘慧花犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日向本院提起公诉，本院立案后依法组成合议庭，于2020年9月25日、11月20日公开开庭审理了本案。大连市沙河口区人民检察院检察员马卓然、被告人石远峰、吴俊宝、刘慧花及各自辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2017年5月至2019年4月间，被告人石远峰任北京中裕鼎鑫信息咨询有限公司大连分公司负责人，在未取得中国银行业监督管理委员会批准的情况下，以6-13%的年化收益率为诱饵，通过散发传单、召开宣讲会等方式公开向不特定群众宣传“裕丰供应链”、“家家泰惠民”等投资项目，总计吸收冷某某、郭某某等24名集资参与人投入金额合计183万元。2017年10月至2019年4月间，被告人吴俊宝任北京中裕鼎鑫信息咨询有限公司大连分公司业务部经理，在未取得中国银行业监督管理委员会批准的情况下，以6-13%的年化收益率为诱饵，通过散发传单、召开宣讲会等方式公开向不特定群众宣传“裕丰供应链”、“家家泰惠民”等投资项目，总计吸收冷某某、郭某某等23名集资参与人投入金额合计131万元。2018年1月至2019年4月间，被告人刘慧花任北京中裕鼎鑫信息咨询有限公司大连分公司销售团队长期间，在未取得中国银行业监督管理委员会批准的情况下，以6-13%的年化收益率为诱饵，通过散发传单、召开宣讲会等方式公开向不特定群众宣传“裕丰供应链”、“家家泰惠民”等投资项目，总计吸收李某、赵某某等13名集资参与人投入金额合计29万元。案发后，被告人吴俊宝经公安机关电话传唤到案，被告人石远峰主动到公安机关投案。上述事实，被告人石远峰、吴俊宝、刘慧花在开庭审理过程中亦无异议，并有公司章程、租房信息、银监会证明与复函、情况说明、宣传材料、关于“北京中裕鼎鑫信息咨询有限公司”专项审计报告、投资人银行交易明细、借贷服务协议、中裕鼎鑫信息咨询有限公司企业工商信息、负责人授权委托书、证人彭某某的证言、陈某某等存款人的证言、被告人的户籍信息、案件来源、到案经过、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人石远峰、吴俊宝、刘慧花违反国家金融管理规定，未经金融主管机关许可，向社会公开宣传，承诺高息返利，向社会不特定对象变相吸收公众存款，其中石远峰、吴俊宝数额巨大，其行为严重扰乱了国家金融秩序，损害了社会公众利益，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，对三被告人应予刑罚处罚。被告人石远峰、吴俊宝具有自首情节，被告人刘慧花如实供述犯罪事实，自愿认罪，上述被告人均对公诉机关的量刑建议无异议，认罪认罚，综合全案情节，对被告人石远峰、吴俊宝予以减轻处罚，对被告人刘慧花予以从轻处罚。被告人石远峰的辩护人提出，石远峰具有自首情节，建议量刑时予以考虑；被告人吴俊宝的辩护人提出，吴俊宝系初犯，具有自首情节，其对吸收的资金无实际控制权和支配权，认罪态度好，有悔罪表现，建议量刑时予以考虑；被告人刘慧花的辩护人提出，刘慧花系初犯、偶犯，认罪认罚，犯罪数额较小，案涉资金不由其控制、支配，建议从轻处罚。以上意见有事实和法律依据，本院予以采纳。被告人吴俊宝的辩护人提出，无证据证实案涉公司不具有金融许可资质；经查，侦查机关就北京中裕鼎鑫资产管理有限公司没有取得金融许可资质的情况说明和中国银行保险监督管理委员会大连监管局就北京中裕鼎鑫信息咨询有限公司大连分公司没有取得金融许可证的证明可以作为定案证据。被告人石远峰的辩护人提出，石远峰没有违法设立资金池、自融、变相自融等违法归集、控制、使用资金的行为，不应以犯罪论；被告人吴俊宝的辩护人提出，无证据证明信息公司构成犯罪；经查，网络借贷信息中介机构应当按照依法、诚信的原则为借款人和出借人提供信息服务，维护出借人和借款人的合法权益，被告人石远峰、吴俊宝等人以提供信息中介服务为名，变相向出借人承诺保本保息，实际从事归集出借人资金的行为，属于擅自从事金融业务活动，人数多、金额大，损害了社会公众利益，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。被告人吴俊宝的辩护人提出，根据法律规定大连分公司不构成犯罪，更不属于为进行犯罪活动而设立公司的自然人犯罪；经查，大连分公司设立后，以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，故不应以单位犯罪论处，对在该分公司中组织、策划、实施非法吸收公众存款犯罪活动的人员应当以自然人犯罪追究刑事责任。被告人吴俊宝的辩护人提出，大连市办案机关对本案不具有管辖权，经查，大连市沙河口区是被告人吴俊宝等人实施非法吸收公众存款行为的犯罪地，故本院对本案有管辖权。被告人石远峰的辩护人提出，石远峰完全按照北京总公司和上级领导的要求开展吸收存款业务，对吸收资金没有占有和支配权，在犯罪主体上不具备犯罪构成的充分条件，属于从犯；被告人吴俊宝的辩护人提出，吴俊宝仅在各投资人投资后帮助带领进行合同认证，起帮助作用，应认定为从犯；经查，被告人石远峰、吴俊宝在犯罪中所起的作用并非次要或者辅助，不宜区分主从犯。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：一、被告人石远峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币3万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月6日起至2022年7月5日止。罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳。）二、被告人吴俊宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月29日起至2021年12月28日止。罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳。）三、被告人刘慧花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月30日起至2020年12月29日止。罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳。）四、对被告人石远峰、吴俊宝、刘慧花的违法所得继续追缴予以返还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  郑文龙人民陪审员  邵长喜人民陪审员  刘勇强二〇二〇年十二月十八日书 记 员  万 超附《中华人民共和国刑法》相关条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。