安徽省芜湖市鸠江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0207刑初261号公诉机关安徽省芜湖市鸠江区人民检察院。被告人周春如，男，1966年3月23日出生于安徽省六安市，汉族，小学文化，安徽际泰网络科技有限公司法定代表人，户籍所在地安徽省六安市金安区，住安徽省芜湖市鸠江区。1994年9月因犯拒不执行判决、裁定罪被六安市人民法院判处有期徒刑一年；2004年3月因犯盗窃罪被杭州市拱墅区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金四千元；2010年8月因犯诈骗罪被浙江省富阳市人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金一万二千元；2013年8月因犯盗窃罪被芜湖经济技术开发区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金一万元，2014年3月15日被刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月28日被芜湖市公安局鸠江分局决定刑事拘留，次日被执行羁押，同年7月3日经芜湖市鸠江区人民检察院批准逮捕，当日由芜湖市公安局鸠江分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。指定辩护人苏弘，上海金茂凯德（芜湖）律师事务所律师。安徽省芜湖市鸠江区人民检察院以鸠检一部刑诉[2020]2229号起诉书指控被告人周春如犯集资诈骗罪，于2020年10月16日向本院提起公诉。本院受理后适用普通程序，依法组成合议庭，于2020年12月4日公开开庭进行了审理。芜湖市鸠江区人民检察院指派检察官程晓虹出庭支持公诉，被告人周春如及其指定辩护人苏弘到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安徽省芜湖市鸠江区人民检察院指控：被告人周春如系芜湖市阳光保险公司员工，在工作期间结识多方朋友，并获得朋友认可。2018年4月开始，被告人周春如对朋友谎称自己和上海期货交易所合作,是上海期货交易所芜湖的代理商，并通过炫耀其收入和经济状况取得被害人的信任，同时被告人周春如以8%-10%高额月利某为诱惑，以帮助进行期货投资的方式骗取被害人在其处投资。被告人周春如在接到投资人钱财后，并没有进行期货投资，而是用来支付投资人的高额利某，并向被害人谎称是投资的收益。同时，被告人周春如谎称一种“短线”投资方式，并以每日2%左右的高额利某为诱饵，继续骗取被害人投资钱财，直至2020年5月，因无法返还被害人本金和利某，便选择删除微信、手机停机逃往外地躲避。被告人周春如共诈骗5160395.6元。被告人周春如于2020年5月27日被公安机关抓获。具体犯罪事实如下：1、2018年4月至2019年1月，被害人向某共计被被告人周春如骗取投资人民币20万元，被骗借款3.5万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计189429.7元，尚有投资钱款10570.3元和被骗借款3.5万元至今未归还。2、2018年7月至2019年4月，被害人李某共计被被告人周春如骗取投资人民币40万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计326589.7元，尚有投资款73410.3元至今未归还。3、2018年7月至2019年1月，被害人黄某1共计被被告人周春如骗取投资人民币26万元，被骗借款184915元，直至案发被告人周春如返还投资本金和利某共计179757.2元，返还借款59500元，尚有投资款80242.8元和借款125415元至今未归还。4、2018年10月至2019年5月，被害人迟某共计被被告人周春如骗取投资人民币18万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计62780.75元，尚有投资款117219.25元至今未归还。5、2019年9月至2020年3月，被害人周某1共计被被告人周春如骗取投资人民币114万元，被骗借款8.1万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计147506.52元，尚有投资款992493.25元和被骗借款8.1万元至今未归还。6、2018年8月至2019年8月，被害人陶某共计被被告人周春如骗取投资人民币180万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计1293485元，尚有投资钱款506515元至今未归还。7、2018年11月至2019年4月，被害人王某共计被被告人周春如骗取投资人民币680030元，被骗借款24.5万元，直至案发被告人返还本金和利某共计307380.7元、返还借款5.3万元，尚有投资款372649.3元和被骗借款19.2万元至今未归还。8、2020年3月，被害人朱某共计被被告人周春如骗取投资人民币8万元，被骗借款6000元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计22808.4元，尚有投资款57191.6元和被骗借款6000元至今未归还。9、2020年4月，被害人承锡平共计被被告人周春如骗取投资人民币10万元，直至案发被告人返还本金和利某13518元，尚有投资款86482元至今未归还。10、2019年1月，被害人汪某共计被被告人周春如骗取投资人民币4.8万元，直至案发被告人返还本金和利某共计31025元，尚有投资款16975元至今未归还。11、2018年8月至2018年12月，被害人陈某1共计被被告人周春如骗取投资人民币11万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计66583.3元，尚有投资款43416.7元至今未归还。12、2018年12月，被害人刘某1共计被被告人周春如骗取投资人民币10万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计44143.6元，尚有投资款55856.4元至今未归还。13、2018年4月至2019年3月，被害人张某共计被被告人周春如骗取投资人民币8万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计46687元，尚有投资款33313元至今未归还。14、2018年6月，被害人黄某2共计被被告人周春如骗取投资人民币5万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计46360.7元，尚有投资款3639.3元至今未归还。15、2018年7月至2019年3月，被害人周某2共计被被告人周春如骗取投资人民币10万元，被骗借款4万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计78047元，尚有投资款21953元和被骗借款4万元至今未归还。16、2018年12月至2019年3月，被害人何某共计被被告人周春如骗取投资人民币50万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计185875.4元，尚有投资款314124.6元至今未归还。17、2019年9月至2019年12月，被害人方某1应共计被被告人周春如骗取投资人民币25万元，被骗借款14万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计129724.24元，返还被骗借款11600元，尚有投资款120275.76元和被骗借款128400元至今未归还。18、2019年1月至2019年4月，被害人方某2共计被被告人周春如骗取投资人民币40万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计346288元，尚有投资款53712元至今未归还。19、2018年7月至2018年11月，被害人陈某2共计被被告人周春如骗取投资人民币8万元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计65191.3元，尚有投资款14808.7元至今未归还。20、2019年5月至2020年5月，被害人赵某共计被被告人周春如骗取投资人民币737800元，直至案发被告人周春如返还本金和利某共计80853.3元，尚有投资款656946.7元至今未归还。21、2016年6月至2019年12月，被害人徐某共计被被告人周春如骗取借款684780元，2019年11月被害人徐某被被告人周春如骗取投资人民币41.5万元，直至案发被告人周春如返还被骗借款85820元，返还投资本金和利某共计93174.36元，尚有被骗借款598960元和投资款321825.64元至今未归还。公诉机关指控上述事实的证据有受案登记表、户籍证明、到案经过、刑事判决书、释放证明、芜湖市市场监督管理局证明、上海期货交易所证明、中国期货市场监控中心证明、银行交易流水、微信截屏、协议等书证、证人陈某3、蒋某、詹某1等人的证言、被害人黄某1、李某、周某1、王某等人的陈述、被告人周春如的供述和辩解、电子数据等。公诉机关认为，被告人周春如以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人的委托理财款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人周春如认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，可以从宽处理；被告人周春如被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后五年内重新犯罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条，应当从重处罚；案发后被告人周春如能如实供述自己的犯罪行为，是坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。建议判处被告人周春如有期徒刑十年，并处罚金。被告人周春如对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，表示认罪认罚。指定辩护人对本案的定性不持异议，量刑方面认为被告人周春如系坦白、自愿认罪认罚；被害人因受高额利某诱惑而上当受骗，自身存在一定过错；其有退赃意向，只因数额太大，无力退赃。综上，请法庭对其从轻处罚。经审理查明：2018年4月开始，被告人周春如谎称自己是上海期货交易所芜湖的代理商，通过炫耀其收入和经济状况取得被害人的信任，并以8%-10%高额月利某为诱惑，以帮助进行期货投资的方式骗取被害人在其处投资。被告人周春如在接到投资人钱财后，并没有进行期货投资，而是用来支付投资人的高额利某，并向被害人谎称是投资收益。随着返还被害人投资利某的增加和日常的消费，被告人周春如未能按时支付利某，遂继续拆东墙补西墙，编造各种理由拖欠返还被害人钱财，并以编造的理由向被害人借钱。同时，被告人周春如谎称一种“短线”投资方式，以2%左右的高额日利某为诱饵，继续骗取被害人投资钱财。具体犯罪事实如下：1、2018年4月至2019年1月，被告人周春如骗取被害人向某投资20万元，骗取借款3.5万元，直至案发返还投资本金和利某共计77899.7元，尚有投资122100.3元和借款3.5万元至今未归还。2、2018年7月至2019年4月，被告人周春如骗取被害人李某投资40万元，直至案发返还本金和利某共计326589.7元，尚有投资款73410.3元至今未归还。3、2018年7月至2019年5月，被告人周春如骗取被害人黄某1投资26万元，借款184915元，直至案发返还投资本金和利某共计179757.2元，返还借款59500元，尚有投资80242.8元和借款125415元至今未归还。4、2018年10月至2019年5月，被告人周春如骗取被害人迟某投资18万元，直至案发返还本金和利某共计62780.75元，尚有投资117219.25元至今未归还。5、2019年9月至2020年3月，被告人周春如骗取被害人周某1投资114万元，借款8.1万元，直至案发返还本金和利某共计147506.52元，尚有投资992493.48元和借款8.1万元至今未归还。6、2018年8月至2019年8月，被告人周春如骗取被害人陶某投资180万元，直至案发返还本金和利某共计1293485元，尚有投资506515元至今未归还。7、2018年11月至2019年4月，被告人周春如骗取被害人王某投资680030元，借款24.5万元，直至案发返还本金和利某共计307380.7元，返还借款5.3万元，尚有投资372649.3元和借款19.2万元至今未归还。8、2020年3月，被告人周春如骗取被害人朱某投资8万元，借款6000元，直至案发返还本金和利某共计22534.4元，尚有投资57465.6元和借款6000元至今未归还。9、2020年4月，被告人周春如骗取被害人承锡平投资10万元，直至案发返还本金和利某13518元，尚有投资86482元至今未归还。10、2019年1月，被告人周春如骗取被害人汪某投资4.8万元，直至案发返还本金和利某共计19362.4元，尚有投资28637.6元至今未归还。11、2018年8月至12月，被告人周春如骗取被害人陈某1投资11万元，直至案发返还本金和利某共计66583.3元，尚有投资43416.7元至今未归还。12、2018年12月，被告人周春如骗取被害人刘某1投资10万元，直至案发返还本金和利某共计35132.6元，尚有投资64867.4元至今未归还。13、2018年4月至2019年3月，被告人周春如骗取被害人张某投资8万元，直至案发返还本金和利某共计46687元，尚有投资33313元至今未归还。14、2018年6月，被告人周春如骗取被害人黄某2投资5万元，直至案发返还本金和利某共计46360.7元，尚有投资3639.3元至今未归还。15、2018年7月至2019年3月，被告人周春如骗取被害人周某2投资人民币10万元，借款4万元，直至案发返还本金和利某共计78047元，尚有投资21953元和借款4万元至今未归还。16、2018年12月至2019年3月，被告人周春如骗取被害人何某投资50万元，直至案发返还本金和利某共计185875.4元，尚有投资314124.6元至今未归还。17、2019年9月至12月，被告人周春如骗取被害人方某1应投资25万元，借款19万元，直至案发返还本金和利某共计129724.24元，返还借款11600元，尚有投资款120275.76元和借款178400元至今未归还。18、2019年1月至4月，被告人周春如骗取被害人方某2投资40万元，直至案发返还本金和利某共计346288元，尚有投资53712元至今未归还。19、2018年7月至11月，被告人周春如骗取被害人陈某2投资8万元，直至案发返还本金和利某共计65191.3元，尚有投资14808.7元至今未归还。20、2019年5月至2020年5月，被告人周春如骗取被害人赵某投资737800元，直至案发返还本金和利某共计80853.3元，尚有投资656946.7元至今未归还。21、2016年6月至2019年12月，被告人周春如骗取被害人徐某借款684780元，2019年11月被告人周春如骗取其投资41.5万元，直至案发被告人周春如返还借款85820元，返还投资本金和利某共计93174.36元，尚有借款598960元和投资款321825.64元至今未归还。综上，被告人周春如集资诈骗金额共计5342873.43元。起诉书指控的第1、8、10、12、17起犯罪事实中的部分金额有误，本院予以纠正。2020年5月27日，被告人周春如于安徽省滁州市琅琊区创业北苑北区8栋被公安机关抓获归案。其到案后如实供述自己的罪行，并在公诉机关自愿签署认罪认罚具结书。案发后，公安机关查封了被告人周春如所有的皖Ｂ×××**捷豹牌小型轿车一辆；从被告人周春如处扣押了现金7元、银行卡、手机、笔记本电脑等物品，其中扣押的被告人周春如名下三张银行卡，有两张账户余额为零，一张中国农业银行账户尚有余额1596.2元，已被公安机关依法冻结。为上述事实，被告人周春如在庭审过程中无异议，并有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、户籍信息，证实被告人周春如的身份事项。2、受案登记表，证实2020年5月6日公安机关接被害人黄某1报警后予以立案侦查的事实。3、刑事判决书、释放证明，证实被告人周春如的前科情况及系累犯的事实。4、到案经过，证实被告人周春如于2020年5月27日被公安民警抓获的事实。5、认罪认罚具结书，证实被告人周春如对指控的罪名、证据和量刑建议均无异议，并在公诉机关自愿签署认罪认罚具结书的事实。6、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关对涉案手机、银行卡等物品进行扣押的情况。7、私营企业基本注册信息查询单、营业执照，证实被告人周春如系安徽际泰网络科技有限公司法定代表人，同时是安徽源泰商务信息咨询有限公司股东的事实。8、上海期货交易所法律合规部说明、上海国际能源交易中心法律合规部说明、芜湖市不动产登记中心查询结果、杭州市不动产登记信息查询记录，证实经查询被告人周春如及其名下两家公司在上海期货交易所和上海国际能源交易中心均无开户记录，被告人周春如名下未见不动产登记信息。9、机动车信息查询结果单、协助查封通知书（回执），证实被告人周春如名下有一辆皖Ｂ×××**捷豹牌小型轿车，已被公安机关予以查封。10、企业账户信息查询、个人活期明细信息查询、邮政储蓄银行、工行银行、平安银行、中国建设银行、中国农业银行等银行账户交易流水，证实被告人周春如个人银行账户交易情况，其名下的两家公司银行账户从开户开始均没有交易流水，及周春如被扣押的三张银行卡两张余额为零，一张中国农业银行卡账户余额为1596.2元，该款项已被冻结的事实。11、证人刘某2、刘某3的证言，证实被告人周春如曾自称与上海期货交易所合作，投资稳赚不赔，承诺高额利某，让二人在周春如处投资的事实。12、证人陈某3的证言，证实周春如大概从2018、2019年开始拉人投资，说能挣到钱，很多人在他那里投资的事实；证人詹某2的证言，证实周春如名下两个公司，安徽际泰网络科技有限公司和芜湖源泰商务信息咨询有限公司每个月纳税申报都是零申报的事实。13、被害人黄某1、李某、周某1、王某、汪某、陶某、朱某、承锡平、迟某、向某、张某、陈某1、刘某1、方某2、何某、方某1应、赵某、徐某、周某2、陈某2的陈述及其提交的对账单、银行账户交易流水、转账记录、微信聊天记录等材料，证实上述二十名受害人被周春如以投资、借款为由，骗取大量钱款及之后返还部分本金、利某的情况。14、电子数据检查笔录、电子数据，证实公安机关对被告人周春如使用的两部手机进行取证的情况。15、被告人周春如的供述与辩解，证实被告人周春如到案后如实供述自己的罪行，其供述内容与上述证据能够相互印证。上述证据来源合法，证据内容能相互印证，符合证据的合法性、客观性、关联性，本院对其证明效力予以确认。本院认为，被告人周春如以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的诈骗方法非法集资他人的委托理财款，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，其中指控的犯罪事实中部分金额有误，本院已予以纠正。被告人周春如指定辩护人提出被害人因受高额利某诱惑上当受骗而存在一定过错的意见不影响本案的定罪量刑，故不予采纳。被告人周春如曾因犯盗窃罪被判处有期徒刑，在该刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。其到案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。本院对公诉机关和指定辩护人提出的上述量刑情节予以采纳。被告人周春如曾多次因故意犯罪受过刑事处罚，酌定予以从重处罚。综合被告人周春如以上量刑情节以及至今没有退出违法所得的事实，本院认为公诉机关提出有期徒刑十年的量刑建议明显不当。鉴于公诉机关未予调整量刑建议，本院依法判处。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下:一、被告人周春如犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月28日起至2031年5月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、公安机关扣押的被告人周春如所有的皖Ｂ×××**捷豹牌小型轿车一辆、笔记本电脑（DELLVostro14-3468）一台、华为牌手机三部、VIVO牌手机一部、现金人民币7元予以追缴，依法处理；继续追缴被告人周春如违法所得以及银行卡62×××71内余额。其他物品由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省芜湖市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 刘  芳审判员 孙 云 程审判员 欧阳巍林二〇二〇年十二月二十八日法官助理徐众群书记员魏志强附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。