河南省卢氏县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1224刑初235号公诉机关卢氏县人民检察院。被告人杨斌，男，1988年6月12日出生于福建省长乐市，汉族，高中文化，无业，现住陕西省西安市雁塔区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年5月21日被西安市公安局雁塔分局刑事拘留，2020年6月5日被卢氏县公安局刑事拘留，2020年7月3日被逮捕。指定辩护人王博，河南洛韵律师事务所律师。卢氏县人民检察院以三卢检一部刑诉〔2020〕216号起诉书指控被告人杨斌犯诈骗罪于2020年11月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年12月28日公开开庭审理了本案。卢氏县人民检察院指派检察员卢珊出庭支持公诉，被告人杨斌及其辩护人王博到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2020年4月，被告人杨斌加入“银海国际”QQ群，该群以骗取捷信贷款退息为名骗取他人钱财，由该群管理者发布有意向办理捷信退息的客户信息，由群成员实施诈骗。根据分配，由被告人杨斌负责联系被害人常某，自2020年4月1日至5月14日，被告人杨斌陆续骗取被害人常某钱财18608元、14400元、6000元、700元，共计39708元。另查明：自2020年4月1日至4月30日，被害人常某向“银海国际”QQ群内发布的银行账户转账共计234408元（其中包含上述18608元、14400元、6000元），后有202036元流入杨斌持有的银行卡内，并由杨斌通过向赌博网站账户上分的形式转出后赚取提成。上述事实，公诉机关向本院提交了相应的证据证明。公诉机关认为，被告人杨斌虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请求依法判处。被告人杨斌自愿认罪，但对起诉书指控的部分事实有异议，认为起诉书指控的流入其银行卡的20余万元不是杨斌个人诈骗所得，是为了给别人上分，不应由自己负责。被告人杨斌的辩护人提出被告人杨斌系初犯、偶犯，自愿认罪，能如实供述其犯罪事实，有坦白情节，请求法庭从轻处罚。经审理查明：2020年4月，被告人杨斌加入“银海国际”QQ群，该群以骗取捷信贷款退息为名骗取他人财物，由该群管理者发布有意向办理捷信贷款退息的客户信息，由群成员实施诈骗。根据分配，先由群内其他人员谎称律师，以可以帮助代理诉讼并联系捷信公司分期员工为由对卢氏县沙河乡居民常某进行诈骗。后被告人杨斌谎称自己系捷信公司分期员工，可以通过流程帮助办理贷款退息业务，被害人常某信以为真，陆续向指定账户转账，自2020年4月1日至5月14日，被告人杨斌陆续骗取被害人常某钱财18608元、14400元、6000元、700元，共计39708元。2020年5月6日，被害人常某向卢氏县公安局报警，卢氏县公安局于2020年5月7日立案。2020年5月15日，被害人常某驾车发生事故于5月16日抢救无效死亡。侦查机关对被害人常某的手机数据及银行交易明细进行调取。自2020年4月1日至4月30日，被害人常某向“银海国际”QQ群内发布的银行账户转账共计234408元，有202036元（其中包含上述18608元、14400元、6000元）流入被告人杨斌持有的杨龙的银行账户内，后被告人杨斌通过向赌博网站账户上分的形式转出。2020年5月12日，西安市雁塔区公安局民警将被告人杨斌抓获，被告人杨斌归案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实：1.卢氏县公安局受案登记表、立案决定书证明：2020年5月6日，被害人常某报警称自己在东明镇黑马渠家中办理捷信退息被诈骗96100元。卢氏县公安局于2020年5月7日受理该案，当日立案侦查。2020年5月20日西安市雁塔分局受理该案、立案侦查，于2020年6月3日移送卢氏县公安局。2.被告人杨斌的户籍证明，卢氏县公安局刑事侦查大队出具的抓获经过、西安市雁塔分局刑侦大队出具的抓获证明，西安市雁塔分局看守所出具的羁押证明证明：被告人杨斌，1988年6月12日出生，达到刑事责任年龄。2020年5月20日西安市雁塔分局民警在雁塔区长延堡路明德英里小区3栋501室将杨斌抓获，并于2020年5月21日-6月3日羁押于雁塔分局看守所，6月3日移交至卢氏县公安局。3.卢氏县公安局调取证据通知书、中国农业银行卡交易明细清单、中国建设银行个人活期交易明细证明：通过对常某农行卡（尾号1277）、杨龙农行卡（6228480218913994578）、杨龙建行卡（62×××08）交易明细进行调取，证实自2020年4月1日至2020年4月30日，常某向陶雪亚、文梅、周朝阳、杨静、杨博等账户转账20余笔，每笔转账收到之后，上述收钱账户会在数分钟之内直接流入杨龙账户或者由其他账户流入杨龙账户。杨龙农行、建行两个账户共接收上述转账共计202036元。4.被告人杨斌的手机截图证明：被告人杨斌手机中登录的支付宝账号为270×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，与被害人陈述的诈骗账号一致；被害人常某于2020年5月14日向该支付宝转账700元；被告人杨斌手机中登录qq号码的记录显示，杨斌曾用自己持有的手机登录过3305184400、132××××****、90×××24等作案QQ号码；被告人杨斌在手机上曾登陆过132××××****微信号实施犯罪。5.被害人常某提供微信、QQ号码聊天记录证明：被告人通过微信、QQ号码聊天的方式以帮助常某捷信退息为名，多次要求常某向其提供的杨兵6214839183024223、陶雪亚6216695000011318157、文梅62×××49等账户内转钱。被告人杨斌人通过微信向常某发送132××××****手机号，让常某联系自己。6.卢氏县公安局刑事侦查大队出具的情况说明、常某的户籍注销证明、卢氏县沙河乡居民委员会出具的死亡证明：常某于2020年5月16日意外身亡。7.证人杨某、史某书写的材料各一份、及杨斌手机恢复数据等其他证据材料证明：杨斌多次让杨某、史某代收所谓的货款后，二人又将汇款返还至杨斌。8.卢氏县公安局提取笔录、扣押清单、银行卡照片证明：1.2020年5月20日，侦查人员从杨斌处提取其使用的华为荣耀X9型号手机一部，并从中提取三张银行卡（建行62×××08（杨龙），农行62284802189********（杨龙），浦发6259588789431334）。2.被告人杨斌于2020年5月21对三张银行卡进行指认，均为自己使用。其中农行、建行卡在杨龙名下，信用卡在自己名下。9.证人史某、杨某的辨认笔录证明：史某、杨某均辨认出被告人杨斌。10.卢氏县公安局提取笔录证明：经对杨某、史某手机信息提取，被告人杨斌使用手机号为132××××****。11.卢氏县公安局对杨斌使用手机进行数据恢复的光盘证明：杨斌使用QQ号90×××24（勿忘心安）、27×××90（满天繁星）、3519814382（风控专员解除）、3305184400（捷信金融法务部），使用132××××****登录微信号×××的相关数据。12.被害人常某的陈述：2019年6月份，我因为急用钱在网上办理了捷信贷款，贷了3万元钱，分42期还款，贷款我一直按时还款。2020年4月份，我在抖音上看到有人发视频说可以办理捷信退息，我就添加了对方的微信号码×××，对方说他是律师可以通过诉讼的方式帮忙给我退息，对方让我转3600元诉讼担保费，我用自己农业银行网银向对方提供的银行卡号62×××49，姓名文梅转款2000元钱，我还用支付宝向对方转了1600元钱，2020年4月9日，对方说我还欠捷信18600元，让我给他们公司财务转款10000元钱，他们公司垫付剩余的8600元，证明起诉后我可以把欠捷信的钱还上，我转款10000元钱；4月10日，对方告诉我公司垫付的8600元钱是用公司的钱，现在需要我先还上，我转款4000元钱；4月11日，对方告诉我冻结我的代理人律师杨广和捷信公司的账户需要交9700元钱，我转款9700元钱；4月15日，对方说诉讼结束了，需要解冻之前冻结的账号，对方让我再转两笔12800元担保金，我用自己农业银行网银向文梅转款两笔，每笔12800元钱；4月17日，对方告诉我之前交的钱银行不能划扣，需要我再缴纳10000元保证金，我用自己农业银行网银向文梅转款10000元钱；4月24日，对方说需要给钱袋宝缴纳10000元系统担保金，我用自己农业银行网银向文梅转款10000元钱；4月25日，对方又让我缴纳18200元钱，我就自己农业银行网银向文梅转款18200元；4月30，对方让我还之前公司帮我垫付的8600元，我就给对方转了5000元；直到现在，捷信退息还没有完成，对方还让我缴纳15000元的退息担保，我感觉被骗了。我的微信号码×××;QQ号码17×××77,手机号码：156××××****。对方的抖音号是cskz68688,昵称是财神客栈；对方的微信号码是×××，昵称是满天繁星；QQ账号是27×××90，昵称为满天繁星；手机号码为：132××××****，他自称是西安市繁星律师事务所的律师，另外杨广还让我加了一个自称是捷信分期员工的QQ，号码是3305184400，昵称是捷信金融法务部。13.证人杨某（陕西省西安市高陵区张堡镇居民）证明：杨斌的手机号码为132××××****，后来换成了130××××****。杨斌之前用的是华为mate30pro手机，一周之前换成一个白色荣耀手机。我之前见杨斌在抖音上发过一些办理捷信贷款的广告，杨斌说是客户会私信他，他给客户讲解怎样办理，他自己说是在做兼职，公司介绍客户给他提成。另外杨斌说自己的身份证过期了，没法用自己的银行卡和支付宝，他就用杨龙尾号602的银行卡给我卡转钱，我又将钱从支付宝返还到这个卡上。14.证人史某（陕西省汉中市城固县老庄镇居民）证明：杨斌使用的手机号码是132××××****。卫继争、马俊花、陶雪亚、杨龙向我的银行卡转过钱，之后我都用微信转给了杨斌，杨斌说是自己卖酒收的货款。15.被告人杨斌的供述：2019年11月份左右，我在网上接触了一个赌博平台，到了2020年4月初，赌博群的人用抖音私信我说最近捷信退息的人比较多，他们的钱比较好骗，之后把我拉进一个银海国际交流群，进群之后，群主说给我们分客户，还给我们了作案使用的QQ号码，我们使用不同的角色跟客户聊天，我分的客户就是常某，我与常某聊天使用的QQ号昵称是满天繁星、风控中心、捷信金融法务部，我跟常某聊天之前，已经有我们的人冒充律师跟常某聊过天，他自称是繁星律师事务所的律师，名字叫杨广，他和常某聊天之后，会告诉常某会帮常某代理诉讼，起诉捷信公司，要求捷信公司退回金融服务费和多出国家标准的利息，然后他告诉常某添加我的捷信金融法务部QQ号码。2020年4月初，常某添加了我使用的QQ号码之后，我就告诉常某要想办理退息，必须先支付贷款的本金，所以常某给我打了18000多元钱，钱是打到了陶雪亚的银行卡号上面，这个卡是群主给我的。之后我告诉常某他退息的钱和本金被第三方钱袋宝冻结了，让他添加风控中心的QQ号码，常某添加之后，说钱被第三方钱袋宝冻结了，要解冻的话需要打保证金，我告诉常某需要打14400元钱，这14400元还是打到了陶雪亚的银行卡上，之后我继续用风控中心的QQ号码与常某聊天，继续让常某交保证金打钱，常某又给我打了7000多元钱，卡的名字应该是杨静。再之后我还继续跟常某聊天，到了5月份我们的QQ群解散了，我继续给常某聊天想骗他，他只给我打了700元，打到了我使用的杨龙的支付宝上。我总共骗了常某四笔钱，分别是18000多元，14400元、7000多元钱、700元钱。对方给了我3000元钱，最后的700元全部是我自己的。我是失信人，所以借用杨龙的手机号、支付宝、银行卡。常某被骗的其他钱是群里其他人骗来的，我在群里看到过有人发常某的转账截图。因为我平时玩赌博经常给这些账号打钱上分。他们骗的钱都从我银行卡转一圈，常某打一笔钱到赌博账户，赌博方将20%的提成扣除给骗钱的人，剩余钱转到我的杨龙银行卡上，我再用我的赌博账户将相应金额的分转给赌博方，相当于他们把钱转给我洗钱。以上证据，本院予以确认。本院认为，被告人杨斌以非法占有为目的，虚构自己系捷信公司办理退息员工，伪造可以办理退回贷款利息业务的事实，骗取常某39708元；被告人杨斌明知他人实施电信网络诈骗犯罪，帮助转移诈骗犯罪所得163028元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人杨斌在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，依法应从轻处罚。被告人杨斌归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人杨斌的犯罪行为给被害人常某造成经济损失，应予退赔。关于被告人杨斌提出对于他人诈骗后流入自己银行卡后转出的钱，不应由自己负责的辩解意见，经查2020年4月，被告人杨斌加入“银海国际”QQ群后，在群主安排下对不特定的人进行诈骗，后被告人杨斌对被告人常某进行诈骗，期间还有其他人对常某实施诈骗，并把转账截图发至QQ群内，常某被诈骗的202036元均被转至被告人杨斌持有的银行卡账户，由其通过赌博网站账户上分的方式套现，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，帮助转移诈骗犯罪所得套现的，以诈骗罪的共同犯罪论处。故被告人杨斌的该辩解意见，本院不予采纳。被告人杨斌的辩护人关于被告人杨斌认罪，归案后如实供述其犯罪事实，有自首情节，请求法庭从轻处罚的辩护意见与审理查明的事实一致，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨斌犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月,并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月5日起至2024年9月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人杨斌向被害人常丽东的家属退赔人民币202736元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河南省三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  薛少林人民陪审员  李 昱人民陪审员  车当荣二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  杨泽勇