湖南省新宁县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0528刑初240号公诉机关湖南省新宁县人民检察院。被告人曾国芳，女，1987年6月14日出生于湖北省咸丰县，土家族，高中文化，无业，户籍地湖北省咸丰县，现住新宁县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年8月19日被刑事拘留，同年8月26日新宁县公安局对其改变强制措施为取保候审；2020年11月5日新宁县人民检察院决定对其取保候审；2020年11月17日经本院决定对其取保候审。现在其住所地。被告人刘雨君，女，1987年3月23日出生于湖南省新宁县，汉族，初中文化，无业，户籍地湖南省新宁县，现住新宁县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年8月19日被刑事拘留，同年8月26日新宁县公安局对其改变强制措施为取保候审；2020年11月5日新宁县人民检察院决定对其取保候审；2020年11月17日经本院决定对其取保候审。现在其住所地。湖南省新宁县人民检察院以新宁检一部刑诉〔2020〕125号起诉书指控被告人曾国芳、刘雨君犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省新宁县人民检察院指派检察员李志洲出庭支持公诉，被告人曾国芳、刘雨君到庭参加诉讼。现已审理终结。湖南省新宁县人民检察院指控，2020年6月26日至8月18日期间，被告人曾国芳为牟利，纠集被告人刘雨君两人出资购买电脑、手机等作案工具，利用刘雨君位于新宁县××镇××栋××室××住房，共同出资10万元，向“角落”、“不休”ＡＰＰ游戏平台各交纳押金5万元后，共同持有曾国芳本人的银行卡8张、刘雨君本人银行卡9张，另非法持有郭良元（刘雨君丈夫）的银行卡10张、刘某2（曾国芳丈夫）的银行卡7张，及其亲属刘某1的银行卡8张、刘女君的银行卡8张、刘某3的银行卡6张，共计持有银行卡56张，在“ＣＣ闪付”平台上进行刷单跑分（即担任充值客服）。值班分两班倒，由刘雨君负责白天，曾国芳负责夜晚。游戏平台按每充值10000元付给曾国芳、刘雨君130元的方式支付报酬。自2020年6月底起至8月18日被公安机关查获时止，刘雨君、曾国芳共获利（算账至8月1日止）18000元，每人分得9000元。曾国芳、刘雨君持有使用上述56张银行卡为“ＣＣ闪付”平台跑分期间，其持有的部分银行卡涉嫌为电信诈骗转移资金，其中曾国芳的交通银行卡6222××××6876、兴业银行卡6229××××9710，刘雨君的交通银行卡6222××××5355，刘女君的中信银行卡6217××××6155等涉案银行卡账号被公安机关冻结。2020年8月18日，两被告人在新宁县被抓获归案后，对其非法持有他人信用卡的事实供认不讳，自愿认罪认罚。2020年9月8日，被告人曾国芳、刘雨君分别上交违法所得人民币一万元。为证明上述指控，公诉机关提交了相关证据材料。公诉机关认为，被告人曾国芳、刘雨君以营利为目的，妨害信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中被告人曾国芳系主犯，刘雨君系从犯；两被告人具有坦白、积极退还违法所得，自愿认罪认罚等情节，建议对被告人曾国芳判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；对被告人刘雨君判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。提请本院依法判处。被告人曾国芳、刘雨君均对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2020年8月18日，新宁县公安局依法扣押了被告人曾国芳、刘雨君的电脑一台、手机九台、银行卡五十六张，其中银行卡五十六张已随案移送至法院。2020年11月10日，被告人曾国芳、刘雨君均自愿签署了认罪认罚具结书。本院委托新宁县社区矫正管理局对被告人曾国芳、刘雨君是否适用社区矫正进行调查评估，该局经评估建议对曾国芳、刘雨君均适用社区矫正。2020年12月17日，被告人曾国芳、刘雨君分别向本院缴纳罚金人民币二万元。上述事实有经庭审质证、确认的被告人曾国芳、刘雨君的供述和辩解，证人苏某、肖某、刘某2、刘某1、刘某3等人的证言，56张银行卡，到案经过，新宁县公安局扣押决定书及扣押物品（文件）清单，湖南省非税收入一般缴款书，农业银行等8家银行提供的持卡人信息及银行卡交易明细，公安部电信诈骗案件侦办平台查询信息打印件，现场搜查笔录及图片，被告人曾国芳、刘雨君的常住人口信息，认罪认罚具结书，讯问同步录音录像光盘等证据证实，足以认定。本院认为，被告人曾国芳、刘雨君以营利为目的，妨害信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。在共同犯罪中被告人曾国芳起了主要作用，系主犯；被告人刘雨君起了次要作用，系从犯；从犯应当从轻或者减轻处罚。被告人曾国芳、刘雨君到案后均如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚；主动退缴违法所得，可以酌情从轻处罚；认罪认罚，可以从宽处罚。新宁县社区矫正管理局经评估建议对被告人曾国芳、刘雨君适用社区矫正，本院决定对被告人曾国芳、刘雨君从轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人曾国芳、刘雨君的犯罪事实、性质、情节及其对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人曾国芳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。）二、被告人刘雨君犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。）三、被告人曾国芳、刘雨君各退缴的违法所得一万元，予以没收，上缴国库；四、公安机关扣押的电脑一台、手机九台，由公安机关依法处理；五、随案移送的五十六张信用卡，予以没收。限被告人曾国芳、刘雨君自本判决生效之日起十日内，持刑事判决书到新宁县社区矫正管理局报到，接受社区矫正。根据相关规定，社区服刑人员未在规定的时间内报到，或者脱离监管一个月以上的，应当撤销缓刑，收监执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  谭 芳人民陪审员  殷南龙人民陪审员  李秀楣二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  李小香附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。