河南省新郑市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0184刑初695号公诉机关河南省新郑市人民检察院。被告人任永胜，男，1974年12月12日出生于河南省兰考县，汉族，高中文化程度，河南鑫发控股集团有限公司新郑分公司负责人，住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月19日被新郑市公安局刑事拘留，同年9月24日由新郑市公安局执行逮捕。辩护人孟凯，河南郑韩大有律师事务所律师。辩护人赵改，河南郑韩大有律师事务所律师。被告人时书岭，男，1956年10月10日出生于河南省新郑市，汉族，高中文化程度，河南鑫发控股集团有限公司新郑分公司业务员，住河南省新郑市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月12日被新郑市公安局刑事拘留，同年9月24日由新郑市公安局执行逮捕。辩护人杜留杰，河南言明律师事务所律师。河南省新郑市人民检察院以新检二部刑诉（2020）48号起诉书指控被告人任永胜、时书岭犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河南省新郑市人民检察院指派检察员陈金荣出庭支持公诉，被告人任永胜及其辩护人孟凯、赵改，时书岭及其辩护人杜留杰到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省新郑市人民检察院指控，2013年3月至2014年12月期间，河南鑫发控股集团有限公司（以下简称鑫发公司）新郑分公司负责人被告人任永胜与被告人时书岭合作，由时书岭等人担任该公司业务员，在不具备融资资质情况下，以鑫发公司筹集资金发展项目为由，承诺每月向出资人支付本金的1.5-1.9%作为利息回报，在新郑当地面向不特定对象进行公开宣传，为鑫发公司非法吸收资金。经审计，鑫发公司新郑分公司在新郑当地共向99名群众吸收资金，合同协议金额共计2911万元，未兑付本金金额共计2487.826万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人任永胜、时书岭的供述和辩解，证人王某1、秦某1等的证言，鉴定意见，相关书证等证据，认为被告人任永胜、时书岭的行为已构成非法吸收公众存款罪。同时以被告人任永胜系初犯，坦白，主犯、部分退赃，建议对其判处有期徒刑四年，并处罚金十万元；被告人时书岭系初犯、坦白、作用较小的主犯、主动退赃、获得部分集资参与人谅解，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。被告人任永胜对公诉机关指控自己的犯罪事实供认不讳，对河南省新郑市人民检察院提出的量刑建议亦不持异议，并表示认罪认罚；其辩护人认为任永胜在本案中是依托王某1才成立鑫发公司新郑分公司，任永胜等人也只是按要求把所吸收的钱转到王某1指定的银行卡上，王某1给任永胜邮寄借款合同等手续，客户利息也是王某1把钱打至任永胜卡中，由任永胜给客户支付利息，说白了任永胜只是个业务员，所吸收款项如何支配任永胜并不控制，故应认定任永胜为从犯，结合其退赃5万元，建议对任永胜从轻或者减轻处罚。被告人时书岭对公诉机关指控自己的犯罪事实供认不讳，表示认罪认罚，但其辩称其中有一部分集资款是他本人和其亲戚的；其辩护人认为时书岭没有组织、策划、领导，他的全部活动只是整体犯罪活动中极少的一部分，他没有处置过公司的存款，也对存款没有实际控制，应认定为从犯，结合时书岭其他量刑情节，建议对时书岭在一年半以内判处并适用缓刑。经审理查明，2013年3月至2014年12月期间，河南鑫发控股集团有限公司（以下简称鑫发公司）新郑分公司负责人被告人任永胜与被告人时书岭合作，由时书岭等人担任该公司业务员，在不具备融资资质情况下，以鑫发公司筹集资金发展项目为由，承诺每月向出资人支付本金的1.5-1.9%作为利息回报，在新郑当地面向不特定对象进行公开宣传，为鑫发公司非法吸收资金。经审计，鑫发公司新郑分公司在新郑当地共向99名群众吸收资金，合同协议金额共计2911万元，未兑付本金金额共计2487.826万元。另查，1、2012年8月8日至2015年6月期间，王某1为开展投资担保业务，成立河南鑫发控股集团有限公司（以下简称鑫发公司）并担任该公司法定代表人。其在公司没有经营许可的情况下，以投资担保借款为由，伙同被告人任永胜成立鑫发公司（以下简称鑫发公司）新郑分公司，通过各种途径宣传，面向社会吸收公众存款，所吸收的社会公众存款全部转给鑫发公司。2、被告人时书岭在鑫发公司新郑分公司合同协议金额116万元，未兑付本金103.48万元；时书岭妻子张喜兰合同协议金额40万元，未兑付本金36.5万元。3、被告人时书岭通过其亲属于2020年10月21日向新郑市打击和处置非法集资工作领导小组办公室交纳提成款7万元，集资参与人孙辰荣、许书勤、范建庄、张某5、丁培军、陈明召、徐晓燕、张某9、马淑琴、周秀荣、李某3、张喜兰、张自立、林某、时志浩、李某2、杜桂芝对时书岭表示谅解；银行转账明细显示任永胜通过其亲属于2016年12月13日向郑州市公安局鑫发专案组转账5万元用于退赃。以上事实有法庭查证属实的下列证据证明：(一）被告人供述：1、被告人任永胜供述，2012年下半年，他负责鑫发公司在郑汴路英协大厦的办公楼装修时认识了老板王某1，他了解到鑫发公司的主要业务是从民间借贷、再放贷出去。2013年3月，他找王某1说了开鑫发公司分公司的想法，双方同意在新郑开。他认为时书岭在投资担保公司当业务员，能够保证业务量，就找他合作，最终在新郑市金城路找了三间门面房作为鑫发公司新郑分公司的办公地点，前期他投资大概11万，时书岭没有投资。4月份左右，鑫发公司新郑分公司正式营业，时书岭开始介绍以前的客户到他们公司。7月，他到新郑市工商局办理了公司的营业执照，法人代表是王某1。他是负责人，负责与鑫发公司进行业务对接；时书岭是他的合伙人，负责在新郑当地开展融资宣传，资金吸收等业务；马某1是出纳兼会计，负责处理公司日常支出，她也为公司吸收了资金；时某是前台接待，也为公司吸收了资金；范某是融资业务员，还有其他时书岭带的业务员。前几个月，鑫发公司按照鑫发新郑分公司每月融资业务总量2.2%支付利息，从2013年9月开始按照2.2%的利率支付利息，鑫发新郑分公司每月按照客户投入本金的1.5%-1.9%支付利息，这中间的差额就是分公司的毛利润，除去房租、水电费、工资、业务员提成后，他拿剩下净利润的60%，时书岭拿40%。他们每月给业务人员对应业务量的1%-2%作为提成，由马某1核算后直接给业务员或者由时书岭给对应业务员。公司的资金支配使用的他的工商银行卡，由马某1保管使用，他会查看公司支出是否正当。鑫发新郑分公司融资总量大概有2900万元左右，净利润大概有12万。在公司经营后期，总公司没再给他钱，他自己还了客户的本金和利息大约几十万。在开办公司之前，王某1给他说河南省工信厅已经给鑫发公司审批通过融资许可手续，但是融资许可证件没有发放，他没有认识到这种行为的违法性，就经营分公司向社会融资了。2、被告人时书岭供述，2013年年初，任永胜让他去他在新郑开的投资担保公司上班，一个月给他3000块工资外加提成。5月份左右，他去了任永胜开的鑫发新郑分公司上班。他是业务员，负责联系亲戚朋友做客户，让他们把钱投到鑫发总公司，他们给客户月息一分五，总公司给他们月息2分到2.1分不等，他们赚的就是中间的利息差，除去每月水电费和工人工资后，剩下的钱任永胜拿60%，他拿40%，但不再发3000底薪了。总公司每月把钱打到任永胜的工商银行卡上，再通过工商银行给下面的客户封息，平时由公司财务马某1负责。鑫发新郑分公司下面有90个左右客户，投了大概2900多万元，他拉了大概有20多个人，有400-500万之间，按他当月拉的资金的2%算提成，他大概分了四、五万左右。他当时不清楚鑫发公司有没有资格面向社会融资。(二）同案犯供述：同案犯王某1供述，2012年他成立河南鑫发控股集团有限公司任法人和董事长至今，公司没有从事融资担保的资质经营许可证但一直在经营。他们公司的业务员联系客户，到河南鑫发控股集团有限公司总部或分公司签订借款协议。2014年11月28日，他的公司出现了资金链断裂，不能如期向客户支付借款，公司不能履行担保义务。（三）证人证言：1、证人马某1证实，2013年3月份，河南鑫发控股集团新郑分公司开始营业，法人代表是任永胜，负责人是时书岭，工作人员有她、时某、范某、张留兴，主要业务就是吸收社会资金，由总公司找项目投资，地址在金城路华城铂宫对面。8月份，她通过时书岭去那里上班并介绍她的亲戚朋友投钱，月息是一分五。鑫发公司新郑分公司下面有大概100个客户，投了2904万元，经她介绍的客户有30多人，资金有1174万元。她每月有2000元基本工资和拉的资金的0.1%的提成。任永胜跟他们说，鑫发总公司资金链断裂，导致分公司客户资金兑付不了，总公司开始按还款计划分批给客户兑付本金，在2015年2月10日之前兑付本金2%。他们应该给李某25600元，她用任永胜的账户通过网银给李某2的信用社账上转钱没有成功。2、证人范某证实，鑫发公司新郑分公司负责人是任永胜，时书岭是经理，地址在金城路华城铂宫对面。2014年3月份，他经时书岭介绍进鑫发新郑分公司上班当业务员，介绍他的亲戚朋友把钱放进公司，月息1.5分，他介绍了10个人，钱加起来有200多万。客户到公司投钱，总公司会提供一份收据、借款合同、担保函，每月总公司算好利息后通过银行打到客户账户。客户放钱一般转到任永胜或者一个叫何**的账户上。他每月发基本工资3000加提成，一般在3000元到4000元之间。3、证人时某证实，鑫发公司新郑分公司的法人代表是任永胜，负责人是时书岭，工作人员有她、马某1、范某、张留兴，主要业务就是吸收社会资金，由总公司找项目投资，地址在金城路华城铂宫对面。2014年4月份，她通过马某1介绍到那里上班，拟定电子档合同上传给总公司。公司下面有大概100个客户，投了2900万元左右，经她介绍的有5人，资金有35万元，大部分客户月利率1.5%，极少数会达到1.6%和1.7%。客户到公司放钱，公司会出具借款合同，模板是总公司提供的，每月总公司将分公司给客户利息结算后转到任永胜的卡上，再由马某1转给客户。她的每月基本工资是1500元，提成按当月所拉资金的0.1%计算，由时书岭发放。任永胜跟他们说鑫发总公司资金链断裂，导致分公司客户资金兑付不了，并制定了还款计划，但自从2015年2月份兑付过2%本金后，至今未再兑付过。4、证人张某1证实，她从2013年9月份到2014年4月份在河南鑫发控股集团有限公司打工，平时负责公司的卫生和收发快递。公司的业务是对外宣传，找客户往公司放钱，把收上来的钱汇给郑州总公司，支付的利息有月息1.5分、1.6分、1.7分。5、证人杨某证实，2014年7月份，马某1让他帮忙完成个任务，往鑫发公司放钱，他当时在鑫发公司放了20万，月息1.5分。当时他是转款给任永胜的账户，扣除第一次的利息，实际给任永胜转款197000元，后来给过他三次3000元的利息，鑫发公司出事后给他兑付过一次4000元。6、证人王某2证实，2014年2月份，他朋友张自立在鑫发放的有钱，他听说鑫发的利息高还有保障，于是就让张自立把他介绍给时书岭。时书岭当时给他一个账户，户名是何**，他往对方账户打了10万元，鑫发公司给他出具了一份借款合同、一份收据、一份还款计划书、一份担保函。从他放款之后一共按照约定的月息1.5分收了9个月利息，还兑付过一次2000元的本金。7、证人赵某1证实，2014年10月分，他听马某1说鑫发公司的业务员是以前工行支行营业部主任，公司正规，利息是1.5分，他和他老婆商量后，于2014年10月27日将147750元现金交给马某1，停了几天马某1将相关手续交给他，他看着手续比较正规。后来公司给他支付了11月份的利息，12月份公司就出事了，后来公司还给他兑付了3000元的本金。8、证人张自立、张某2、张某3、李某1、吴某、李某2、马某2、刘某、姚某、张某4、张某5、冯某、安某、陈某、周某、高某1、高某2、赵某2、张某6、林某、庞某、李某3、张某7、秦某2、张某8、张某9、樊某等人的证言证实了其各自在鑫发公司新郑分公司放钱获取利息的具体情况。（四）张自立、张某2、张某3、李某1、吴某、李某2等集资参与人填写的河南鑫发控股集团有限公司集资情况确认表、借款合同、担保函、银行交易明细显示，各集资参与人通过被告人任永胜、时书岭在河南鑫发控股集团有限公司参与集资的具体情况。（五）河南求实会计师事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书，显示鑫发公司新郑分公司在新郑当地共向99名群众吸收资金，合同协议金额共计2911万元，未兑付本金金额共计2487.826万元，其中被告人时书岭在鑫发公司新郑分公司合同协议金额116万元，未兑付本金103.48万元，时书岭妻子张喜兰合同协议金额40万元，未兑付本金36.5万元。（六）书证：1、收据显示时书岭通过其亲属于2020年10月21日向新郑市打击和处置非法集资工作领导小组办公室交纳提成款7万元；银行转账明细显示任永胜通过其亲属于2016年12月13日向郑州市公安局鑫发专案组转账5万元用于退赃。2、刑事开庭笔录、刑事判决书，显示同案犯王某1的判决情况。3、到案经过、侦破报告证实二被告人到案情况及案件侦破情况。4、户籍证明、前科证明，显示被告人任永胜、时书岭案发时系完全刑事责任能力人及其前科情况。5、河南鑫发控股集团有限公司及相关公司资料，显示涉案公司的具体情况且不具备吸储资质。本院认为，被告人任永胜、时书岭非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人任永胜成立鑫发公司新郑分公司，组织业务员为鑫发公司吸收存款，虽未掌握集资款项的支配和使用，但积极参与融资业务，在共同犯罪中起主要作用，依法应认定为主犯，对其参与的全部犯罪承担责任；被告人时书岭作为业务员进入鑫发公司新郑分公司，并未对该公司投资，虽后期参与公司利润分成，但时间较短，对共同犯罪行为起次要、辅助作用，应认定为从犯。对于任永胜辩护人提出的从犯意见，本院不予采纳；对于时书岭辩护人提出的从犯意见，本院予以采纳。根据我国刑法规定，犯非法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序，数额巨大的，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；对二被告人应在上述法定刑幅度内分别判处适当的刑罚。本院在对被告人任永胜、时书岭量刑过程中，充分考虑了以下量刑情节：1、二被告人在到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；2、二被告人系初犯，可以酌情从轻处罚；3、二被告人退缴违法所得，可以酌情从轻处罚；4、被告人时书岭取得部分集资参与人谅解，可以酌情从轻处罚；5、被告人时书岭系从犯，应当减轻处罚；6、二被告人认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关提出的的量刑建议偏重，本院不予采纳；被告人时书岭辩护人提出的一年以下量刑并适用缓刑的意见与被告人时书岭罪责不符，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，第六十一条之规定，并报经本院审判委员会讨论作出决定，判决如下：一、被告人任永胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年8月19日起至2024年5月18日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人时书岭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年9月12日起至2023年3月11日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳）。三、赃款、赃物予以追缴，发还各集资参与人（具体发还名单和数额详见清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张连中人民陪审员  范志忠人民陪审员  司新红二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  路 平