江苏省南京江北新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0192刑初6号公诉机关南京市六合区人民检察院。被告人刘仁平（别名：刘富），男，1995年7月1日出生于云南省巧家县，汉族，小学文化，住云南省昭通市巧家县。2019年7月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月9日被逮捕，现羁押于南京市六合区看守所辩护人陆娇，云南民定律师事务所律师。南京市六合区人民检察院以宁六检诉刑诉[2019]752号起诉书、宁六检刑检刑补诉[2020]8号补充起诉决定书，指控被告人刘仁平犯非法吸收公众存款罪，向南京市六合区人民法院提起公诉。后南京市中级人民法院指定本院管辖，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南京市六合区人民检察院检察员于乐出庭支持公诉。被告人刘仁平及其辩护人陆娇到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市六合区人民检察院指控，2015年11月至2016年11月间，被告人刘仁平在湖南凯默非融资性担保有限公司南京第三分公司（以下简称“凯默公司第三分公司”）担任经理。在任职期间，被告人刘仁平对该公司业务员岳某、许某、尤富荣、李某1、高锴（均已判刑）进行培训、管理。上述五名业务员以云南咔麟农业科技有限公司（以下简称“咔麟公司”）、云南农八戒农业科技有限公司（以下简称“农八戒公司”）农业产品等项目为名，违反国家融资管理法律规定，采用发放传单、打电话、组织外出参观等手段，并向社会不特定公众允诺高息。向社会不特定对象刘桂春、郭孟仁、孙秀蓉等291人吸收资金合计1735.9万元，并从中获利，造成损失共计人民币1655.15万元。为证实指控的事实成立，公诉人当庭出示了被告人刘仁平的供述，证人王某、岳某、李某1等人的证言，公安机关制作的辨认笔录等证据。公诉机关认为，湖南凯默非融资性担保有限公司（以下简称“凯默公司”）、凯默公司第三分公司违反国家融资管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序。被告人刘仁平作为凯默公司第三分公司直接负责的主管人员，实施上述犯罪行为，应承担单位犯罪中直接负责的主管人员责任。被告人刘仁平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定，要求依法追究被告人刘仁平非法吸收公众存款罪的刑事责任。被告人刘仁平对公诉机关指控的犯罪事实有异议，认为自己没有对公司业务员岳某、许某、尤富荣、李某1、高锴进行培训、管理。被告人刘仁平的辩护人提出如下辩护意见：1、刘仁平受雇佣参与了非法吸收公众存款，未参与非法吸收公众存款的组织、策划和决策，对于吸收的资金无实际控制和支配权，所得工资及提成极少；刘仁平的经理职务有别于其他普通业务经理职务，仅是一个挂名经理，其对于非法吸收公众存款的共同犯意的形成起次要的辅助作用，在整个非法吸收公众存款中所起的作用有限。刘仁平属于从犯，依法应当从轻或减轻处罚。2、刘仁平对于参与非法吸收公众存款活动缺乏违法性认识，主观过错不大。3、刘仁平归案后积极配合办案机关查清事实，具有坦白情节。综上，建议法庭对刘仁平处以二年以下的有期徒刑。经审理查明，凯默公司于2014年7月23日在湖南省工商行政管理局登记成立，注册资本一亿元，出资方式采用认缴制，实缴资本为零。该公司的法定代表人为刘庆兵（现在逃）。2015年10月凯默公司租用本区杨新路178号永腾广场宏图综合楼3楼设立办公场所，随后刘庆兵与黄怡（现在逃）、王某（涉嫌非法集资犯罪在押）等人以凯默公司的名义，在南京市六合区市场监督管理局登记设立凯默公司南京第三分公司，分公司负责人为黄怡。2015年11月至2016年11月间，被告人刘仁平至凯默公司第三分公司工作，担任该公司经理。在任职期间，被告人刘仁平对该公司业务员岳某、许某、尤富荣、李某1、高锴（均已判刑）进行培训、管理。上述五名业务员以咔麟公司、农八戒公司的玛咖种植、生态土猪养殖、食用农产品销售的投资回报高；有凯默公司提供担保；投资期1至2年，期满后一次性还本且按5%至9%的利率支付利息；每月又能按投资金额领取1%的生活补贴为名，到人群密集的公共场所散发宣传单，组织中老年人到周边的农庄、农业生产企业参观，谎称养殖场是项目方的生产基地，并以现场抽奖等方式吸引投资者。至2016年11月被告人及其下属的业务员使用上述手段，采取与投资人签订合作经营合同的形式吸收公众存款合计1735.9万元，被告人刘仁平及其下属的业务员从中获利，造成投资人损失共计1655.15万元，涉及投资者291人。另查明，2019年7月4日，被告人刘仁平被公安机关抓获，到案后拒不如实供述自己的罪行。上述事实，有证人王某、李某2、许某等人的证言，部分投资参与人的陈述，企业法人营业执照、合作经营合同、收款收据、银行账目明细清单、案发经过、公安机关制作的搜查笔录、辨认笔录，生效的刑事判决等证据证实，足以认定。本院认为，凯默公司无从事吸收公众存款业务的资格，却与其他同样无从事吸收公众存款业务资格的咔麟公司、农八戒公司以合作经营为名，行吸收公众存款之实，其行为涉嫌非法集资的犯罪活动。被告人刘仁平在凯默公司下属的分公司担任经理，具体实施了非法吸收公众存款的行为，其行为帮助凯默公司实现了部分非法集资的目的。凯默公司违反国家金融管理法律规定，吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为涉嫌非法集资犯罪，系单位犯罪。被告人刘仁平虽不是该单位的主管或直接负责人员，但其担任分公司的经理，对具体实施招揽客户、吸收资金的业务经理进行培训、管理，业务经理直接吸收公众存款的人数众多，吸收公众存款的数额巨大，刘仁平的行为属于单位犯罪中的其他直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。南京市六合区人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘仁平被公安机关抓获，到案后未如实供述犯罪事实，不能认定为坦白。辩护人所提“刘仁平受雇佣参与了非法吸收公众存款，未参与非法吸收公众存款的组织、策划，对吸收的资金无控制支配权，所得工资及提成极少；刘仁平的经理职务有别于其他普通业务经理职务，其对于非法吸收公众存款的共同犯意的形成起次要的辅助作用，刘仁平属从犯”的辩护意见，经查，被告人刘仁平入职凯默公司第三分公司后，即担任该公司经理，负责对该公司业务员进行培训、管理。公诉机关将本案定性为单位犯罪，认定被告人刘仁平是单位犯罪中的直接负责的主管人员，辩护人对被告人刘仁平行为特征的描述，与公诉机关对本案性质的认定，以及对被告人刘仁平主体身份的定性是一致的。本案公诉机关指控的被告人刘仁平所犯罪行不是单位犯罪的全部罪行，本案中非法吸收公众存款的人数和金额是由被告人刘仁平所直接管理的业务员具体实施完成，不应认定被告人刘仁平在本案中为从犯。故对辩护人的这一意见不予支持。被告人刘仁平应当对其直接管理的岳某等五名业务员吸收的全部资金承担责任。被告人归案后直到开庭审理过程中均否认其对业务员进行培训、管理，未能如实供述自己的罪行，不应认定为坦白，故对辩护人提出的刘仁平系坦白的辩护意见不予支持。辩护人所提的其他辩护意见，经查属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘仁平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月4日起至2022年8月3日止；罚金款人民币100000元，限于判决生效后的十日内缴至本院。）二、责令被告人刘仁平于本判决生效后十日内退赔集资参与人刘桂春等291人损失人民币1655.15万元，以上退赔款湖南凯默非融资性担保有限公司与被告人刘仁平承担连带赔偿责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张   斌人民陪审员 韩 英 才人民陪审员 李 贵 娟二〇二〇年十二月二十四日法官 助理 见习杨亚婕书 记 员 沈 静 书