江西省南昌市东湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0102刑初611号 公诉机关南昌市东湖区人民检察院。 被告人陶湘，男，1978年4月21日出生，汉族，硕士研究生文化，新建一中高级教师，住江西省南昌市新建区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月15日被南昌市公安局红谷滩分局刑事拘留，同年2月14日被南昌市公安局红谷滩分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 辩护人陈玉连，南昌市法律援助中心指派江西盛宏律师事务所律师。 南昌市东湖区人民检察院以东检三部刑诉[2020]570号起诉书指控被告人陶湘犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员万怡佳出庭支持公诉，被告人陶湘及其辩护人陈玉连到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：钟火炮、陶秀兰（均另案处理）2014年成立江西佟鑫娘企业投资管理有限公司，2019年4月组建为佟鑫娘投资集团，并下设十余家子公司、分公司并开设门店。 2016年以来，在佟鑫娘集团及下属子公司、分公司均没有取得金融业务许可的情况下，被告人陶湘（陶秀兰之弟）通过微信群、口口相传等方式向社会不特定人群宣传该公司各种投融资方案，承诺年收益率12%至100%，到期还本付息或转化成股权分红，从而向社会公众吸收资金。公司门店消费以顾客投资后返利的消费卡形式划扣，不实际收取钱款，各门店均无盈利。2019年8月底，因佟鑫娘系列公司出现股东及客户集中挤兑资金问题，钟火炮外逃出境，陶秀兰外逃途中被公安机关抓获，佟鑫娘系列公司资金链断裂投资客户投资款均无法提现。 经江西神州司法鉴定中心鉴定，截至案发，佟鑫娘集团投资人共计2776人（已剔除陶秀兰），投资金额合计人民币533945330.69元（以下币种同），回款金额合计415152755.24元，余额为205244276.77元；其中，陶湘个人账户进账金额共计29340763.48元（已剔除其前妻罗玲投资金额）。 2020年1月9日，被告人陶湘在广州市白云区附近被公安人员抓获归案，到案后如实供述自己的犯罪事实。另查明，被告人陶湘于2020年1月10日至1月15日被临时羁押于广州铁路公安处看守所。 为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人陶湘身份信息、归案经过等书证，集资参与人金仁华、李俪婧等人的陈述，被告人陶湘的供述与辩解，专项审计报告等证据。 公诉机关认为：被告人陶湘伙同他人在未经金融主管部门批准情况下，向社会不特定对象吸收资金，金额共计29340763.48元，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。同时具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款规定之情节。被告人陶湘认罪认罚，具有《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定的情节，可以从宽处罚，建议判处其有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请判处。庭后调整量刑建议判处其有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。 被告人陶湘对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，在检察机关签署了认罪认罚具结书。 其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，但辩称有坦白（认罪认罚）、初偶犯等从宽情节。 本院经依法审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实基本一致。上述事实，有经举证、质证的，本院予以确认的如下证据证实：身份信息、归案经过、报案人员统计表及报案人员银行流水、微信聊天截图、借条、自述材料等书证，集资参与人金仁华等人的陈述，被告人陶湘的供述与辩解，司法审计报告等证据。 本院认为，被告人陶湘伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金2934万余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人陶湘在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法可从轻或者减轻处罚；到案后能如实供述罪行，有坦白情节，且自愿签署认罪认罚具结书，依法可从轻处罚。辩护人提出被告人有坦白（含认罪认罚）、从犯等从宽情节的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关调整后的量刑建议适当，本院予采纳。根据公诉机关提供的现有证据，无法查实被告人陶湘所获违法所得，本院无法判处。据此，根据本案的犯罪事实、性质、情节和对于社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一、三条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 被告人陶湘犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。因本案被临时羁押五日，可折抵刑期五日。即自2020年1月15日起至2023年1月9日止），并处罚金人民币八万元（限本判决生效后十日内向本院缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周 玉 审 判 员  罗陆海 人民陪审员  章 甦 二〇二〇年十二月二十四日 法官 助理  袁瑶环 书 记 员  史娜娜 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。