宁夏回族自治区固原市原州区人民法院刑事判决书（2020）宁0402刑初65号公诉机关固原市原州区人民检察院。被告人郭某，公民身份号码×××，户籍所在地宁夏固原市，住宁夏固原市。2019年6月29日因涉嫌犯高利转贷罪，由固原市公安局原州区分局取保候审，2019年7月12日由固原市原州区人民检察院决定继续取保候审，2020年1月21日由本院决定继续取保候审。辩护人吴某，宁夏信用律师事务所律师。固原市原州区人民检察院以固原检公诉刑诉（2020)5号起诉书指控被告人郭某犯高利转贷罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。后公诉机关于4月13日、8月5日两次提出延期审理，本院决定延期审理，于2020年9月5日恢复审理。固原市原州区人民检察院指派检察员麻某、杨某出庭支持公诉，被告人郭某及其辩护人吴某到庭参加诉讼。现已审理终结。固原市原州区人民检察院指控，2015年和2016年，被告人郭某从宁夏银行股份有限公司固原支行先后贷款700万元高利转贷给高某，共计获取违法所得332587.5元。针对上述事实，公诉机关提供了相应证据，认为被告人郭某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人郭某表示认罪、认罚，请求法院从轻处罚。辩称没有去过宁夏银行，是高某让姓黄的拿我的身份证去办理的。其辩护人对公诉机关指控被告人犯高利转贷罪的罪名及事实均提出异议，认为公诉机关对被告人犯高利转贷罪的指控事实不清，证据不足；被告人向高某转借的资金系从银行获取的足额抵押贷款，不属银行信贷资金；被告人患有严重疾病，出借的400万元未收回，经济非常困难。被告人在庭审过程中对于部分案件事实做出了同之前不一样的供述，其目的也是为了在查明案件事实的情况下对案件做出的合理判决，被告人表示如果法院认定被告人的行为构成犯罪的，其愿意接受法律的制裁和判决结果。因此如法院作出有罪判决，可以认定被告人的认罪认罚情节，并依据相应的量刑建议进行处罚。经审理查明：2015年和2016年，被告人郭某从宁夏银行股份有限公司固原支行先后贷款700万元高利转贷给高某，共计获取违法所得332587.5元。1.2015年5月11日，被告人郭某从宁夏银行股份有限公司固原支行贷款300万元，并于同日将该款转给高某用于获利。至2016年5月10日，被告人郭某共获取违法所得332587.5元；2.2016年6月15日，被告人郭某从宁夏银行股份有限公司固原支行贷款400万元，并于同日将该款转给高某用于获利。至案发时因高某未偿还本金，被告人郭某未获取违法所得。上述事实，有公诉机关向法庭提供的下列证据予以证明：第一组证据：主体身份证据户籍证明，证明被告人郭某的个人基本情况，其犯罪时达到法定承担刑事责任年龄的事实。第二组证据：案件事实证据第（一）组证据：书证1.受案登记表、立案决定书，证明本案的来源及2019年5月24日公安机关将本案立为刑事案件侦查的事实。2.抓获经过，证明被告人郭某2019年6月29日经公安机关传唤到案的事实。3.郭某申请贷款相关手续、个人借款申请书、配偶还款承诺书、个人借款合同、宁夏银行贷款借（还）款凭证、房屋产权抵押贷款鉴证书、提款申请书、固原毅发商贸有限公司石料购销合同，证明2015年5月11日郭某在宁夏银行股份有限公司固原支行贷款300万元的事实。4.宁夏银行个人业务委托书、贷款借（还）款凭证、提款申请书、宁夏银行个人借款合同、抵押物清单、房产证复印件，证明2016年6月14日被告人郭某与宁夏银行签订借款合同，以西夏街（清水河）工业园区2号房产作为抵押，向宁夏银行贷款400万元的事实。4.借条，证明2016年6月15日高某向被告人郭某借款400万元的事实。5.固原市原州区人民法院询问笔录、民事裁定书、（2018）宁0402民初7556号民事判决书、固原市中级人民法院询问笔录、（2019）宁04民终63号民事判决书、宁夏回族自治区高级人民法院（2019）宁民申625号民事裁定书，证明经固原市原州区人民法院及固原市中级人民法院判决、宁夏高级人民法院裁定，被告人郭某与高某、马某之间的400万元经济纠纷系借贷关系，经宁夏高级人民法院裁定认定郭某从银行所贷的400万元出借给高某夫妻，在借条上未约定利息且所产生的银行利息已经高出高某、马某偿还的款项的事实。6.郭某宁夏银行账号×××交易明细，证明2015年5月13日，被告人郭某宁夏银行账户发放贷款300万元后转入固原毅发商贸有限公司，高某账号7月1日向该账户转入43000元，后2015年8月至2016年5月每月转入52000元，共计转入564000元。2016年5月9日清偿该笔贷款，期间该笔贷款清偿贷款利息共计231412.5元。2016年6月15日，郭某宁夏银行账户贷款400万元后转入高某账号。2017年2月至12月，郭某宁夏银行账户向张某中国工商银行账户转账共计33万元。7.高某银行账号交易明细、张某银行交易明细，证明向张某、郭某转账的事实。第（二）组证据：证人证言证人马某、张某、王某、方某、黄某、伏某、高某的证言，证明2016年6月郭某以其资产作为抵押向宁夏银行贷款400万元，后郭某将其宁夏银行卡及U盾交于高某，由高某支配该400万元贷款对外放贷，所得收益由二人分配，在案件提起公诉前高某尚未向郭某偿还该部分贷款及未按照约定足额清偿利息的事实。第（三）组证据：被告人的供述和辩解被告人郭某的供述和辩解，证明（1）2015年6月，郭某从宁夏银行贷款300万元后转借给高某使用，高某每月向郭某支付利息52000元，银行贷款利息由郭某支付，该部分贷款现已清偿。（2）2016年6月，被告人郭某和高某以转贷牟利为目的合谋以郭某资产作为抵押向宁夏银行贷款400万元，郭某将该400万元交于高某向他人放款，所得收益由二人分配的事实及高某尚未向郭某偿还该部分贷款并且未按照约定足额偿还利息的事实。上列证据，经庭审举证、质证，对公诉机关提供的证据，被告人的辩护人对指控的犯罪事实和证据提出异议，称郭某是否因该转贷行为获利33万余元的事实不清，证据不足。但根据证据可以证实被告人郭某将贷款转给高某后，高某向郭某账户按月共转入56.4万元。2016年5月9日清偿该笔贷款，期间该笔贷款清偿贷款利息共计231412.5元，被告人郭某共获取违法所得332587.5元。被告人申请对银行两次取款凭证的签名重新进行鉴定，经审查，公安机关已经作出结论该签名系被告人郭某所书写，且高某将资金按月转入被告人的账户内，被告人所称的两次取款由何人所取、何人签字不影响高某一年内较稳定的将大额资金按月转入被告人账户的事实。法庭对公诉机关提交的证据予以确认，作为本案定案的依据。本院认为，被告人郭某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控被告人郭某犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。辩护人提出对被告人郭某从轻处罚的辩护意见理由部分成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郭某犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年零六个月，并处罚金人民币332587.5元；（缓刑考验的期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳，不缴纳的，强制缴纳）。二、被告人郭某违法所得332587.5元，予以没收，上交国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向固原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判长 杨春荣审判员 刘志聪人民陪审员 张广宗二〇二〇年十二月一日书记员 秦 瑞相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第五十二条【罚金数额】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款【坦白】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于1000元。