福建省建瓯市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0783刑初202号 公诉机关福建省建瓯市人民检察院。 被告人陈子晖，男，1985年2月11日出生于福建省建瓯市，汉族，初中文化，个体户，户籍地建瓯市，现住建瓯市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月26日被建瓯市公安局刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。 辩护人黄家灿，福建启新律师事务所律师。 被告人陆盛志，男，1965年10月3日出生于福建省建瓯市，汉族，小学文化，农民，住建瓯市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月26日被建瓯市公安局刑事拘留，2020年1月22日被逮捕，2020年5月23日被取保候审。 辩护人陆文颖，福建宽达（建瓯）律师事务所律师。 建瓯市人民检察院以瓯检二部刑诉(2020)98号起诉书指控被告人陈子晖、陆盛志涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在第一次开庭审理后，因补充侦查需要，检察院建议延期审理，于2020年10月30日恢复审理。建瓯市人民检察院指派检察官章文娟、检察官助理黄超出庭支持公诉，被告人陈子晖及其委托的辩护律师黄家灿、被告人陆盛志及建瓯市法律援助中心指派的律师陆文颖到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人陈子晖在柬埔寨赌场结识一男子“徐总”（身份未查实），“徐总”欲以每张人民币1300元的价格收购实名银行卡，被告人陈子晖认为有利可图，遂开始收购银行卡出售给“徐总”，并让陆盛志、吴某（另案处理）、江某（另案处理）帮忙找人办理银行卡。 2018年至2019年期间，被告人陈子晖通过微信、电话联系或他人介绍等方式招揽魏某2、张某1、陈某1等人到银行办卡，而后部分办卡人在吴某的带领下到工商银行、建设银行、农业银行、海峡银行、招商银行等银行实名办理银行卡及网银Ｕ盾，被告人陈子晖以每张银行卡人民币500至800元的价格向办卡人进行购买，后其将收购来的每套银行卡以人民币1300元的价格出售给“徐总”。期间，被告人陈子晖共收购他人实名银行卡69张。 2019年期间，被告人陆盛志与陈子晖达成合意，由被告人陆盛志介绍他人办理银行卡出售给陈子晖，从中抽取每张银行卡人民币300元好处费。而后，被告人陆盛志介绍张某1、陈某1、魏某1办理银行卡出售给陈子晖，共出售银行卡23张，获利人民币3600余元（部分尚未支付）。 2019年12月26日，建瓯市公安局在处理警情时发现，遂将被告人陈子晖带到瓯宁派出所接受调查。同日，被告人陆盛志经建瓯市公安局民警电话通知后到案。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人陈子晖、陆盛志共谋非法持有他人信用卡，其中陈子晖属数量巨大、陆盛志属于数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人陈子晖、陆盛志系共同犯罪，被告人陈子晖在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人陆盛志在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。其中被告人陆盛志有自首、从犯、认罪认罚情节，建议对被告人陆盛志判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金，适用缓刑。 被告人陈子晖在庭审中对起诉书指控的罪名没有意见，但对所持银行卡的数量有异议，称其仅收购了20几张银行卡。其辩护人对起诉书指控的罪名亦不持异议，但认为起诉书指控被告人陈子晖收购他人银行卡69张，部分客观事实不符，证据不足。且被告人陈子晖主观恶性小，可认定为自首，当庭又自愿认罪认罚，依法可从轻、减轻处罚。 被告人陆盛志对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议并自愿认罪认罚。其辩护人对指控的犯罪事实和罪名不持异议，认为被告人陆盛志认罪态度好，系从犯，主观恶性小，有自首、认罪认罚情节，依法可从轻、减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 被告人陈子晖在柬埔寨赌场结识一男子“徐总”（身份未查实），“徐总”欲以每张人民币1300元的价格收购实名银行卡，被告人陈子晖认为有利可图，遂开始收购银行卡出售给“徐总”，并让陆盛志、吴某（另案处理）、江某（另案处理）帮忙找人办理银行卡。 2018年至2019年期间，被告人陈子晖招揽魏某2、张某1、陈某1等人到银行办卡，而后部分办卡人在吴某的带领下到工商银行、建设银行、农业银行、海峡银行、招商银行等银行实名办理银行卡及网银Ｕ盾，被告人陈子晖以每张银行卡人民币500至800元的价格向办卡人进行购买，后其将收购来的每套银行卡以人民币1300元的价格出售给“徐总”。期间，被告人陈子晖共收购他人实名银行卡47张。具体如下：陆盛志银行卡8张；张某1银行卡8张；陈某1银行卡8张；魏某1银行卡7张；李某银行卡3张；陆某银行卡1张；陈某2银行卡1张；江宁银行卡1张；田树梅银行卡1张；王文斌银行卡1张；吴某银行卡1张；谢某银行卡1张；张某2都银行卡1张；魏某2银行卡2张；覃班银行卡1张；叶清华银行卡1张；陆水姑银行卡1张。以上共计47张银行卡。 2019年期间，被告人陆盛志与陈子晖达成合意，由被告人陆盛志介绍他人办理银行卡出售给陈子晖，从中抽取每张银行卡人民币300元好处费。而后，被告人陆盛志介绍张某1、陈某1、魏某1办理银行卡出售给陈子晖，共出售银行卡23张。 2019年12月26日，建瓯市公安局在处理警情时发现，遂将被告人陈子晖带到瓯宁派出所接受调查，建瓯市公安局民警从被告人陈子晖处依法扣押黑色iphoneXSMAX手机1部。同日，被告人陆盛志经建瓯市公安局民警电话通知后到案。在本案审理过程中，被告人陆盛志退出违法所得3600元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1.证人张某1的证言及辨认笔录证实，2019年7月左右，陈子晖让陆盛志、吴某带其到银行办理8张银行卡，办理银行卡后由陆盛志交给陈子晖使用。 2.证人陈某1的证言及辨认笔录证实，2019年9月左右，陆盛志和张某1带其去银行办理了8张银行卡，办好后交给陆盛志。 3.证人魏某1的证言及辨认笔录证实，2019年9月左右，陆盛志带其到银行办理了7张银行卡，办好后交给陆盛志。 4.证人李某的证言证实，2019年10月左右，其通过江某认识陈子晖，其办理了工商、建设、农业银行的银行卡3张交给陈子晖。 5.证人陆某的证言及辨认笔录证实，2019年5月左右，其在建瓯市水源乡碰到陈子晖，陈子晖让其去办理银行卡租给他使用，后其到上海工作后，有把其办理的银行卡给陈子晖使用。 6.证人张某2都的证言及辨认笔录证实，2019年7月左右，陈子晖让其去办理银行卡给他使用，后陈子晖带其去办卡交给陈子晖。 7.证人谢某的证言及辨认笔录证实，2019年10月左右，吴某让其去办理银行卡租给他使用，后吴某带其去办理了银行卡，银行卡在陈子晖那里。 8.证人陈某2的证言及辨认笔录证实，2019年3月左右，陈子晖来福州找到其，让其办银行卡给他使用，后陈子晖带其去办理光大银行卡1张，之后这张卡一直在陈子晖处使用。 9.证人魏某2的证言及辨认笔录证实，2018年6月左右，陈子晖找到其让其办银行卡给他使用，每张卡500元的租金，后其办了银行卡交给陈子晖。 10.证人吴某的证言证实，其有办1张邮政储蓄银行卡给陈子晖使用，还有叫陆盛志让张某1等人办理银行卡，办理的银行卡已全部交给陈子晖。 11.证人江某证言证实，其系被告人陈子晖的前妻，2019年10月份左右，其有让李某办理3张银行卡给陈子晖使用，还有让陈某2办理1张银行卡给陈子晖使用；2019年11月份左右，其有让江宁办理1张银行卡给陈子晖使用。除此之外，还有让张某1、陆盛志等人办理银行卡。 12.被告人陈子晖的供述与辩解证实，2018年11月左右，被告人陈子晖在柬埔寨与叫“徐总”的男子结识，与“徐总”达成合意，由陈子晖收购银行卡后以每套1300元卖给“徐总”。2019年6月开始，陈子晖通过找到陆盛志帮忙介绍卖卡人、自己找卖卡人等方式共收购银行卡30余套（其中包括陆盛志3张、张某13张、陈某11张、陈某21张、田树梅1张、陆某1张、陆水姑1张、覃班1张、张某2都1张、王文斌1张、江宁1张、吴某1张、谢某1张、李某1张、叶清华1张、魏某22张）。 13.被告人陆盛志侦查阶段及庭审中的供述与辩解证实，2019年左右，陆盛志通过朋友介绍认识陈子晖，双方达成买卖银行卡合意，陈子晖带其先后办理银行卡10张（庭审中确认只给陈子晖8张使用）。后陆盛志介绍朋友张某1、魏某1、陈某1等人共办理23张银行卡以人民币800元卖给陈子晖，由陈子晖安排吴某带领张某1、魏奇珍、陈水姬等人到建瓯市、福州市去办理银行卡，后陆盛志从中抽取每张银行卡人民币300元好处费。 14.辩认笔录证实，经陈子晖辨认出介绍他人办理银行卡卖给其的系陆盛志；经陆盛志辨认出让其帮忙帮忙收购银行卡系陈子晖，其办理的银行卡有10张（庭审中确认只给8张给陈子晖使用）、张某1办理的银行卡8张、魏某1办理的银行卡7张、陈某1办理的银行卡8张。 15.户籍证明证实，被告人陈子晖、陆盛志已达刑事责任年龄，具有完全的刑事责任能力。 16.到案经过证实，2019年12月26日，建瓯市公安局在处理警情时发现，遂将被告人陈子晖带到瓯宁派出所接受调查；同日，被告人陆盛志经建瓯市公安局民警电话通知后到案。 17.违法、犯罪信息查询记录表证实，被告人陈子晖、陆盛志无违法犯罪前科经历。 18.扣押决定书、扣押清单证实，2019年12月26日，建瓯市公安局民警从被告人陈子晖处依法扣押黑色iphoneXSMAX手机1部。 19.涉案银行卡相关开户信息及交易明细情况、微信聊天截图证实，涉案银行卡相关情况。 对被告人陈子晖及其辩护人认为起诉指控被告人陈子晖收购他人银行卡69张，部分客观事实不符，证据不足，对持有他人银行卡数量有异议（认为仅持有他人银行卡20几张）的辩解和辩护意见。经查，被告人陈子晖非法持有张某1、陈某1、魏某1、陆盛志银行卡共31张，有上述四人及吴某的详细证言、开户信息相互印证，其中部分银行卡有被告人陈子晖的供述加以佐证，且张某1、陈某1、陆盛志与陈子晖均不是同村人，张某1、陈某1、陆盛志能清楚辨认出被告人陈子晖，陈子晖、魏某1、陈某1能辨认出陆盛志，陆盛志亦辨认出陈子晖；被告人陈子晖非法持有李某银行卡3张，有李某与江某的证言、开户信息证实；被告人陈子晖另非法持有银行卡13张，均有被告人陈子晖的供述，部分银行卡有陆某、吴某、谢某、魏某2的证言证实，部分银行卡有开户信息或者微信照片截图证实。综上，公诉机关指控被告人陈子晖非法持有他人银行卡69张，其中被告人陈子晖非法持有他人银行卡47张，事实清楚，证据确实，应予确认；公诉机关指控的另22张银行卡，因仅有卖卡人陈述、开户信息或者仅有被告人陈子晖供述，无其它证据佐证，不予认定。故被告人及辩护人对被告人陈子晖持有他人银行卡数量有异议的辩解和辩护意见，与查明事实不符，不予支持。另，辩护人认为被告人陈子晖可认定为自首的意见，经查，被告人陈子晖供述非法持有他人银行卡的数量与实际查明数量不符，未如实供述自己的罪行，不能认定被告人陈子晖有自首情节，故该辩护意见亦不予支持。 本院认为，被告人陈子晖、陆盛志非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均己构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人陈子晖在庭审中对指控的罪名没有意见，承认非法收购他人银行卡的基本事实，无前科，可以酌情从轻处罚。本案系共同犯罪，被告人陈子晖在犯罪过程中起主要作用，系主犯，被告人陆盛志起次要作用，系从犯，可以比照主犯从轻处罚。且被告人陆盛志归案后如实供述自己的罪行，有自首、认罪认罚情节，无前科，并已退出违法所得3600元，可以从轻处罚并适用缓刑。其辩护人建议从轻处罚并适用缓刑的意见，理由成立，予以采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。综上，根据本案的事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一.被告人陈子晖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月26日起至2022年3月25日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二.被告人陆盛志犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已预缴）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 三.扣押在案的手机，由扣押机关予以没收；被告人陆盛志退出的违法所得由本院没收，上缴国库；继续追缴被告人陈子晖违法所得，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  陈慧雯 人民陪审员  蔡 瑰 人民陪审员  林 娴 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  王 蔚 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。窗体顶端 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。