文书内容江苏省连云港市连云区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0703刑初262号公诉机关江苏省连云港市连云区人民检察院。被告人郝新杰，曾用名朱新杰，男，1969年9月7日出生于江苏省灌云县，汉族，专科文化，个体，户籍所在地连云港市海州区，现租住连云港市海州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月1日被连云港市公安局连云分局刑事拘留，同年9月25日变更为取保候审。同年11月12日被连云港市连云区人民检察院继续取保候审。辩护人陈川，江苏海郡律师事务所律师。被告人李科月，男，1949年3月9日出生于本市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地连云港市连云区，现住连云港市连云区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月27日被连云港市公安局连云分局刑事拘留，同年9月25日变更为取保候审。同年11月12日被连云港市连云区人民检察院继续取保候审。辩护人庄洁，江苏田湾（连云）律师事务所律师。江苏省连云港市连云区人民检察院以连云检刑诉〔2020〕228号起诉书指控被告人郝新杰、李科月犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省连云港市连云区人民检察院副检察长刘杰、检察员张杨、检察官助理梁小海出庭支持公诉，被告人郝新杰及其辩护人陈川、被告人李科月及其辩护人庄洁到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控称，2010年至2012年，被告人郝新杰、李科月以连云港市云某担保有限公司及个人出具借条的形式，通过被告人李科月口头向社会公开宣传吸收资金并承诺还本付息，共计吸收存款290.56万元人民币。公诉机关为证实上述指控，向法庭提交了被告人的常住人口基本信息、发破案及抓获经过、借据、协议等书证，证人汪某等人的证言笔录，被告人郝新杰、李科月的供述笔录等证据。公诉机关认为，被告人郝新杰、李科月非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。二被告人均有自首情节，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚、从宽处理。提请法院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定追究二被告人的刑事责任，建议对被告人郝新杰判处有期徒刑三年，并处罚金，可适用缓刑；对被告人李科月判处有期徒刑二年，并处罚金，可适用缓刑。被告人郝新杰对公诉机关指控的犯罪事实、量刑情节及适用法律均无异议，自愿认罪认罚且签字具结。辩护人陈川的辩护意见是，对本案定性无异议；关于量刑：被告人郝新杰构成自首、自愿认罪认罚、积极清偿债务取得被害人谅解，现剩余的80余万元，其有能力偿还，并且有担保。被告人郝新杰一贯表现良好，同意公诉人的量刑意见，希望对郝新杰适用缓刑。被告人李科月对公诉机关指控的犯罪事实、量刑情节及适用法律均无异议，自愿认罪认罚且签字具结。辩护人庄洁的辩护意见是，对公诉机关指控的事实无异议，李科月只有小学文化，介绍亲戚朋友也是因为其在郝新杰处获得了存款利益，希望能与亲朋共享，其无任何违法所得。李科月在本案中是初犯，有自首、认罪认罚情节，有良好的认罪、悔罪态度，希望法庭对其考量，从轻处罚。经审理查明，2010年至2015年，被告人郝新杰、李科月以连云港市云某担保有限公司及个人出具借条的形式，通过被告人李科月口头向社会公开宣传吸收资金并承诺还本付息，共计吸收存款262.95万元，其中集资参与人汪某82万元、佟某某21万元、李某甲12万元、沈某34.08万元、张某甲26万元、李某乙29万元、刘某乙54.87万元、程某4万元。另查明，1.被告人郝新杰、李科月在案发前归还了部分本金及利息，被告人郝新杰、李科月在公安机关及本院审理过程中，与汪某等8人签订对账确认单，确认二被告人尚未归还的数额为98.7万元，其中汪某30万元、佟某某7万元、李某甲10万元、沈某6万元、张某甲14.2万元、李某乙10万元、刘某乙20万元、程某1.5万元。2.被告人郝新杰、李科月均主动投案并如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚。上述事实，被告人郝新杰、李科月在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关当庭出示并经庭审质证的下列证据证实：（1）受案登记表、立案决定书、发破案及抓获经过，证实汪某等8人2020年8月17日至公安机关报案，此后被告人郝新杰、李科月分别到公安机关投案，并如实供述自己的罪行。（2）户籍信息，证实涉案被告人、证人的自然情况。（3）借据复印件，证实被告人李科月、郝新杰以连云港市云某担保有限公司名义吸收汪某、李某甲、程某等人存款的具体数额，并给付高额利息，至案发时尚有钱款未能归还的事实。（4）对账确认单复印件，证实被告人郝新杰、李科月与参与人汪某、李某甲、沈某、张某甲、李某乙、刘某乙、程某对账确认未归还吸收存款的余额，并出具对账确认单。（5）工商登记资料复印件、协议书，证实被告人郝新杰将吸收的资金用于裕某某珠宝有限公司经营及投资水产养殖。（6）银行交易明细清单，证实被告人郝新杰、李科月银行流水情况。（7）保证借款合同，证实郝新杰向李科月借款的情况。（8）情况说明，证实除报案人汪某等8人外，另五名集资参与人经公安机关与之联系，均表示无损失，不报案。（9）证人汪某的证言，证实李科月原来和其同村居住，拆迁后搬走了。2012年时西墅刚拆迁，村民手里有钱，李科月就来村里宣传郝新杰在河南有金矿，投资给他安全，没有风险，利息比银行高，村里有十几户都在他那里投资。其相信了，就在郝新杰、李科月的担保公司投资了80余万元，分三次投入的，郝新杰、李科月给其打了三张借据，金额共计87.15万元，其中本金82万元，利息5.15万元。李科月把十几户村民投的钱都给郝新杰了，其知道郝新杰在连岛承包滩涂搞养殖，养了一年左右亏了。其报案前共收回11.35万元，报案后郝新杰又还了一部分。2020年10月其与郝新杰、李科月对账确认还欠其30万元未归还。（10）证人佟某某的证言，证实李科月原来和其同村居住。其是听本村邻居老太太介绍的，说钱某在李科月那里可靠、利息高。后来李科月通过老太太找到其，宣传自己养殖产业，后来到期要钱时才说钱是给郝新杰用了，郝新杰是李科月的老板，在河南有金矿。村里还有不少人在他那里投资。其在郝新杰、李科月那里投资了21万元，郝新杰、李科月给其打了一张借据，金额共计22.26万元，其中含利息1.26万元。其报案前共收回8万元，报案后郝新杰又还了一部分。2020年10月其与郝新杰、李科月对账确认还欠其7万元未归还。（11）证人李某甲的证言，其证实的关于李科月的个人情况及其在村里宣传投资的情况与证人汪某、佟某某证言一致。其还证实其在郝新杰、李科月那里投资了12万元，郝新杰、李科月给其打了一张借据，金额共计12.72万元，其中含利息0.72万元。其报案后郝新杰还了一部分。2020年10月其与郝新杰、李科月对账确认还欠其10万元未归还。（12）证人沈某的证言，其证实的关于李科月的个人情况及其在村里宣传投资的情况与证人汪某、佟某某等人一致。其还证实其以女儿王某的名义在郝新杰、李科月那里投资两笔，郝新杰、李科月给其打了二张借据，金额共计37.08万元，其中包含三个月的利息。报案前其收回9.08万元，还有24万元的本金没有收回来。其报案后郝新杰还了一部分。2020年10月其与郝新杰、李科月对账确认还欠其6万元未归还。（13）证人张某甲（别名张某乙）的证言，其证实的关于李科月的个人情况及其在村里宣传投资的情况与证人汪某、佟某某等人一致。其还证实其在郝新杰、李科月那里投资两笔本金共计26万元，郝新杰、李科月给其打的二张借据中包括利息9.384万元。报案前其收回1.6万元，其报案后郝新杰又还了一部分。在本案审理过程中其与郝新杰、李科月对账确认还欠其14.2万元未归还。（14）证人李某乙的证言，证实在2013年其投了16万元给李科月，他打了一张借条给其，2015年其又投了13万元给李科月，他打了一张借条给其。后来其找他要钱时听他说钱投给了郝新杰了，其就让他二人重新打了一张29.12万元的借条给其，借条多打了1200元的利息。报案后郝新杰还了一部分钱。2020年10月其与郝新杰、李科月对账确认还欠其10万元未归还。（15）证人刘某乙的证言，其证实的关于李科月的个人情况及其在村里宣传投资的情况与证人汪某、佟某某等人一致。其还证实李科月是其老表，其在郝新杰、李科月那里投资四笔本金共计54.87万元，郝新杰、李科月给其打的四张借据中包括利息10.85万元。报案前其收回7.87万元，其报案后郝新杰又还了一部分。2020年10月其与郝新杰、李科月对账确认还欠其20万元未归还。其还从孩子的小姨程某那里借了8万元存在李科月那里，没打借据，后来被其要回来4万元，剩下地打了4万元借据，钱要不回来了。2020年10月，其代程某与郝新杰、李科月对账确认还欠其1.5万元未归还。（16）证人卢某的证言，证实了被告人郝新杰的投资情况，与被告人郝新杰的供述及书证相印证。（17）被告人李科月供述，供称2007年拆迁后其从西墅村搬到墟沟居住，2008年其因为一笔借款担保业务与连云港市云某担保有限公司的总经理和实际控制人郝新杰认识并成为朋友。2009年郝新杰让其有钱就存到其公司拿利息，其就陆续存了钱进去，2009年年底都兑现了。其常回西墅村走亲访友，就会说起在云鼎公司存钱的事，说这个公司实力可靠。2010年底郝新杰让其帮他拉客户存款，承诺给其5000元/月的工资。这时西墅村的一些老村民也找其打听其投钱的公司可不可靠，其说这几年很诚信，他们就说钱给其放心，然后就把钱先给其，其拿云鼎公司统一印制的借条，盖上公司章和郝新杰的私章，其也签字。每月2分利息，借期基本是三个月，借条金额是本金加利息，如果到期利息拿走的，借条金额就不动了，只是换个借款日期。如果到期利息不拿走，重新打条子就把之前的利息算在本金里一起再算利息。其共吸收了13个人的存款，本金合计300多万元，都交给郝新杰了。他投资海洋养殖、河南金矿、玉器店。其确认了涉案参与人的存款情况。同时证实2020年10月其和郝新杰与汪某等8人对账签订了对账确认单，确认还欠汪某等8人的款项数额。（18）被告人郝新杰的供述，供称其是通过李长兴认识李科月的，2009年其对李科月说让他有钱存到其的担保公司拿利息，李科月陆续存了180万元的，2009、2010两年的利息都是按时兑现的。其让李科月和其一起干，联系投资人把钱某在担保公司拿利息，约定给他工资5000元/月，实际也没付工资。从2010年到2011年，连李科月在内共有10多个人投资400万元左右，月息2分，每三个月结一次利息，直接把利息和本金都打在一起。如果到期利息拿走的，借条金额就不动了，只是换个借款日期。如果到期利息不拿走，重新打条子就把之前的利息算在本金里一起再算利息。公司印章和其私章都放在李科月那里，借条是李科月打给投资人的。2011年底，其资金链出现问题，投资人来要钱，其出面与他们对账打借条的时候，其才在借条上签字。吸收来400多万，还了一年的利息及一部分本金大约100多万，其他200多万投资在海洋养殖和玉某某珠宝店里了，也亏了。其还在河南与当地金矿主合作投资300万，因为开不出来矿就搁置了。这些投资人都是把钱交给李科月，李科月通过银行转账的方式把钱转给其，也有小额现金。利息给付都是其先给李科月，李科月再付给投资人。云某担保公司是其借用朋友的公司，吸收的存款都转入其个人账户了。另有被告人郝新杰、李科月与张某甲在本院审理过程中签订的对账确认单。被告人郝新杰及其辩护人提交的对账确认单原件。上述证据来源合法、真实有效且能相互印证，足以证明本院查明的事实，本院依法予以确认。被告人郝新杰及其辩护人提交的混合石料采购合同、合作协议书、委托书、徐圩工程人员工资表、玉石照片五张及玉石视频，欲证明郝新杰具备偿还能力。该组证据证明被告人郝新杰当前的工作情况及购置的玉石现状，并不能充分证明被告人郝新杰具备偿还能力。本院认为，被告人郝新杰、李科月采取口口相传的方式，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郝新杰、李科月犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院依法予以支持。二被告人系共同犯罪，在共同犯罪中二被告人相互配合，所起作用相当，不划分主从犯。控辩双方均提出被告人郝新杰、李科月有自首及自愿认罪认罚情节，经查证属实，本院予以采纳，对二被告人依法可以从轻或者减轻处罚、可以从宽处理。二被告人已归还集资参与人大部分投资款，可酌情从轻处罚。对尚未归还的投资款依法继续追缴。二被告人归案后还在积极筹措资金归还各集资参与人，根据二被告人的犯罪情节、悔罪表现，对二被告人判处非监禁刑对所居住的社区无重大不良影响，可以宣告缓刑。公诉机关的量刑建议符合法律规定且与被告人郝新杰、李科月所具备的量刑情节相适应，本院依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人郝新杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人李科月犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。三、依法继续追缴被告人郝新杰、李科月的违法所得98.7万元发还各集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王林烟人民陪审员  张立华人民陪审员  胡 清二〇二〇年十二月三十日书 记 员  张津瑞附：被告人郝新杰、李科月非法吸收公众存款一案尚未归还的吸收存款明细表附表：被告人郝新杰、李科月非法吸收公众存款一案尚未归还的吸收存款明细表            序 号              姓   名              尚未归还金额                  1              汪某某              30万元                  2              佟某某              7万元                  3              李  某              10万元                  4              沈某某              6万元                  5              张某某              14.2万元                  6              李美某              10万元                  7              刘某某              20万元                  8              程  某              1.5万元                  合 计              --              98.7万元      法律条文附录《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。