天津市北辰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0113刑初569号公诉机关天津市北辰区人民检察院。被告人刘锴，男，1983年9月1日出生于天津市，汉族，中专文化，住天津市北辰区。2009年10月26日因犯信用卡诈骗罪，被天津市河西区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯诈骗罪于2020年6月6日被天津市公安局北辰分局刑事拘留，同年6月19日被天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。辩护人路冲，天津得安律师事务所律师。天津市北辰区人民检察院以津辰检一部刑诉［2020］257号起诉书指控被告人刘锴犯诈骗罪、非法经营罪，于2020年10月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市北辰区人民检察院指派检察员靳玉梅出庭支持公诉，被告人刘锴及其辩护人路冲到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市北辰区人民检察院指控，2019年2月20日，被告人刘锴编造能竞拍天津市西青区人民法院拍卖西青区盈润园小区内房屋，再将竞拍来的房屋卖掉盈利的谎言，骗取被害人刘某1信任。刘某1在天津市北辰区御龙湾广场的浦东发展银行向刘锴的浦东发展银行账号内转账1635000元；同年3月6日，被告人刘锴编造需交竞拍法院拍卖房屋保证金的谎言，骗取被害人刘某1信任后，刘某1在天津市红桥区××华夏银行ＡＴＭ机向刘锴提供的王颖建设银行账号内转账20万元。2018年10月16日至2019年6月期间，被告人刘锴以高息借钱购买房屋债权为名，骗取被害人许某信任后，骗取许某钱财。许某多次通过银行卡转账方式给刘锴转钱，共计87万元。后刘锴分几次支付1.8万元利息。2018年11月26日、2019年4月30日，被告人刘锴以高息借钱购买房屋债权为名，骗取被害人孙某信任后，骗取孙某钱财。孙某通过银行卡转账方式给刘锴转钱，共计35万元。后刘锴支付2000元利息。2018年10月至2020年4月16日期间，被告人刘锴以高息借钱购买房屋债权为名，骗取被害人刘某2信任后，骗取刘某2钱财。刘某2通过银行卡、微信转账方式给刘锴转钱，共计64万元。后刘锴支付8000元利息。2017年2月13日至2019年7月20日期间，被告人刘锴以高息借钱购买房屋债权为名，骗取被害人范某信任后，骗取范某钱财。范某同妻子耿某通过银行卡、支付宝转账、微信转账、给现金等方式给刘锴钱，共计199万元。后刘锴分几次支付32万元左右利息。2018年至2020年6月期间，被告人刘锴违反国家规定，使用ＰＯＳ机多次对其借来的刘某3、杜某、耿某、范某等多人的各家银行信用卡进行刷卡透支取钱，共计1451.1298万元。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据材料，认为被告人刘锴的行为已构成诈骗罪、非法经营罪，并建议对刘锴以诈骗罪判处有期徒刑十一年至十三年，并处罚金；以非法经营罪判处有期徒刑六个月，并处罚金。被告人刘锴及其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。辩护人路冲提出辩护意见是：关于诈骗罪，被告人刘锴曾经购买过法院拍卖的房屋，具有自首情节，已经支付被害人部分利息，自愿认罪认罚，请求对被告人从轻处罚；关于非法经营罪，被告人刘锴具有自首情节，主观恶性及社会危害性较小，请求对其从轻处罚。经审理查明，2019年2月20日，被告人刘锴虚构能竞拍天津市西青区人民法院拍卖西青区盈润园小区内房屋，再将竞拍来的房屋卖掉盈利的事实，取得被害人刘某1信任。刘某1在天津市北辰区御龙湾广场的浦东发展银行向刘锴的浦东发展银行账号内转账1635000元；同年3月6日，被告人刘锴编造需交竞拍法院拍卖房屋保证金的事实，骗取被害人刘某1信任后，刘某1在天津市红桥区××华夏银行ＡＴＭ机向刘锴提供的案外人王颖建设银行账号转账20万元。2018年10月16日至2019年6月期间，被告人刘锴以高息借钱购买房屋债权为名，骗取被害人许某钱财。许某多次通过银行卡转账方式给刘锴款项共计87万元。后刘锴多次支付利息1.8万元。2018年11月26日、2019年4月30日，被告人刘锴以高息借钱购买房屋债权为名，骗取被害人孙某钱财。孙某通过银行卡转账方式给刘锴款项共计35万元。后刘锴支付利息2000元。2018年10月至2020年4月16日期间，被告人刘锴以高息借钱购买房屋债权为名，骗取被害人刘某2钱财，刘某2通过银行卡、微信转账等方式给刘锴款项共计64万元。后刘锴支付利息8000元。2017年2月13日至2019年7月20日期间，被告人刘锴以高息借钱购买房屋债权为名，骗取被害人范某、耿某钱财。范某、耿某通过银行转账、支付宝及微信转账、支付现金等方式给刘锴款项共计199万元。后刘锴多次支付利息32万元。被告人刘锴取得上述款项后均用于还款及个人消费。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。1、公安机关出具的证人周某提供的西青盈润园15-1405号房产复印件、公安机关出具的工作说明等证明，天津市西青区中北镇盈润园8号楼为两个单元，一梯两户只有01、02户型，14楼只有1单元1401房号、1402房号，2单元1401房号、1402房号，无1405号。经查询2019年1至12月全部网上司法拍卖房产信息，关于西青区盈润园房产，西青法院只有一条记录，2019年3月5日网上司法拍卖盈润园15-1405房产，买受人为周某。2、被害人刘某1向公安机关提供的交易流水、承诺书、借条证明，刘某1于2019年通过自己银行卡及其女刘馨银行卡给刘锴转账的事实。3、天津市河西区人民法院出具的刑事判决书证明，2019年10月26日，刘锴因犯信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元的事实。4、公安机关出具的刘锴浦东银行卡交易明细清单、天津市金越翔房地产经纪有限公司营业执照复印件证明，2019年2月20日，刘锴收到刘某1转账1635000元。5、公安机关提供的刘锴给郭某打的借条、收条、借款协议、借款合同补充协议证明，刘锴向郭某借款的事实。6、公安机关出具的受案登记表、案件来源、抓获经过、被告人刘锴及被害人的户籍信息证明，本案系被害人报案而成案，被告人刘锴经公安电话传唤到案的事实；被告人刘锴犯罪时已达刑事责任年龄，证人及被害人均有作证资格。7、被害人许某、刘某2、孙某提供的银行流水、微信截屏、保证书等材料证明，许某于2019年5月14日转账给刘锴12万元，于2018年10月16日转账给刘锴15万元，于2018年10月16日转账给刘锴30万元，于2019年4月15日转账给刘锴30万元。8、公安机关出具的北辰区××号房产材料证明，该房产所有人为张某1。9、公安机关提供的刘锴银行账户交易明细证明，刘锴在案发期间与被害人许某、刘某2等被害人的账目往来情况。10、被害人范某向公安机关提供的银行流水、借款明细、微信聊天截屏、债权转让协议、借据、南开区人民法院民事调解书证明，刘锴向范某提供虚假房屋信息。11、公安机关调取的刘锴卡号为2097号的银行流水、公安机关调取证据通知书、交易流水、福建国通星驿网络科技有限公司出具的刘锴POS机交易记录证明，刘锴持有的POS机开户信息和全部交易信息，入网时间为2018年4月2日，交易金额为14,590,296.1元，交易次数为1685次。12、公安机关出具的天津市北辰区都旺新城菊芳园12-4-501、兰芳园12-1-402的产权情况证明，该房屋2007年6月19日产权人为刘炳章、2020年5月6日产权人变更为李某1。13、证人刘某3的证言证明，2019年4、5月份的一天下午，其、刘锴、刘锴的老伯三个人一起吃饭时，其听说刘锴拍成了一套法院拍卖的西青区房产。之后其听他们说在2019年2月份左右合伙竞拍了一套法院拍卖的房产，后来竞拍的房产都卖出去该分钱了，其他的就不清楚了。2020年3月份左右，其听刘锴老伯说刘锴拿了钱。2019年6月，其与刘锴、董某在河西区加盟了德祐房屋中介公司，之前法定代表人是刘锴，因为刘锴经常从公司拿钱，员工发不出工资，2020年3月，公司法定代表人变更为其本人。其与刘锴等三人经营公司期间没有参与过司法拍卖业务。刘锴刷过其4张信用卡，分别是中信银行信用卡、平安银行信用卡、交通银行信用卡和兴业银行信用卡。刘锴使用ＰＯＳ机刷的信用卡没有实际物品买卖交易。14、证人周某的证言证明，天津市西青区中北镇盈润园15-1405号的房产是其在2019年3月初以其本人名义竞拍，后到西青房管局过户到其名下，至今未对外出售过。15、证人邓某的证言证明，其认识刘锴十几年了，刘锴最多时欠其230万元左右，其多次找刘锴要钱，刘锴每次不是说银行卡被冻结就是说身份证丢了，直到2019年10月中旬才还清。2017年、2018年，其曾经与刘锴合伙竞拍过法院拍卖房产再卖出赚取差价。2019年2月底，刘锴说他老伯刘某1的拆迁款下来了，有200万元左右，让其给他看看网上有没有合适的法拍房，其从淘宝网司法拍卖上看到西青区盈润园有一套房产挺合适，就和刘锴说了。2019年3月5日竞拍时，其从网上看见盈润园房屋被周某竞拍成功，其当时以为周某是刘锴的老婶、刘某1的爱人。2019年4、5月份，刘锴还给其打电话说盈润园的房屋拍成了，过两天让其帮忙过户，但是后来也没再联系。16、证人张某2的证言证明，2016年10月份，刘锴开始租其所有的北辰区××号的房屋。2017年8月份，刘锴说要买其这套房屋，其同意了，刘锴支付其5万元定金及部分房款后还差85万元，房屋一直没过户。后刘锴让其拿该房产抵押贷款并支付其85万元，2019年8月份，刘锴欠李某1钱，刘锴跟其说他把这套房屋给李某1了，其也同意了，李某1把房屋抵押贷款的钱还了。2020年5月份，其和李某1去房管局把这套房屋过户到李某1名下。17、证人董某的证言证明，2019年，其和刘锴、刘某3合伙在河西区做房产中介，用的是天津市金越翔房地产经纪有限公司的营业执照，加盟德佑中介公司。天津市金越翔房地产经纪有限公司的法定代表人以前是刘锴，2020年3月份变更为刘某3。因为刘锴经常从公司拿钱导致员工发不出来工资也交不了房租，2020年1月份，其和刘锴、刘某3商量让刘锴退出，刘锴也同意了。刘锴等三人自2019年5月份起经营这个公司以来，公司没有参与过司法拍卖的业务。其本人也没参与过竞拍法拍房。18、证人李某1的证言证明，2019年8月初，刘锴和张某2通过朋友找到其，刘锴居住的张某2名下北辰区都旺新城兰芳园12-1-402房产有抵押贷款150万元，他们说贷款快到期了，想向其借钱偿还贷款，其同意后刘锴和张某2打了借条，其给张某2转账150万元，他们偿还抵押贷款后就不还钱了，其找张某2要钱，张某2让其找刘锴，但刘锴以各种理由拖着不还钱。2020年4月份，其与张某2、刘锴商量把兰芳园房屋给其，其补给他俩22万元，三人都同意了。半个月后，刘锴给其打电话说张某2急用6万元钱，让其先给张某26万元，当天其就和张某2去房管局过户，过户后至今未腾房，其也没给张某2剩余16万元。19、证人郭某的证言证明，2017年10月开始到2019年4月，其陆续给刘锴转账690万元，刘锴陆续给其利息100万元左右。刘锴自2019年8月起就不给其利息，刘锴承诺给其转让9套房产偿还债务，也写了承诺书，但一直未转让。其与刘锴分别在2017年和2018年共同投资购买过司法拍卖房屋共4套，其给刘锴转账共计150万元，刘锴给其利润10万元左右。20、证人张某1的证言证明，其于2016年贷款购买北辰区××的房产，由其个人居住。其不认识刘锴，房产证一直由其保管没有给过别人，也没有使用房产证抵押贷款。21、证人李某2的证言证明，刘锴是其前夫。2016年，其和刘锴离婚时他名下没有房产。新增超市的ＰＯＳ机是刘锴的。22、证人杜某的证言证明，其和刘锴以前是同事。2018年8、9月份，郭某找其说买法拍房需用钱，一共借走其4张信用卡并打了借条。2018年底，郭某说其的信用卡由刘锴使用，后来郭某说其信用卡提升额度了，重新给其打了欠条。2019年10月份，其对刘锴不太放心就找郭某要信用卡，郭某就把信用卡还给其，4张信用卡的欠款都是其自己还的。23、证人王某的证言证明，2017年底或者2018年初，其同事耿某找其妻子张某3说有个朋友做生意需要借钱，其妻子给耿某转账13万元左右。过了半年，耿某又找其妻子张某3说她那个朋友要借钱，耿某说信用卡也可以，其与妻子就把他们的4张信用卡给了耿某。2018年下半年，耿某说他朋友资金周转不开，让其把其中的一张民生银行信用卡办分期，由她朋友还贷款，他们要求耿某把其民生银行信用卡拿回来。2018年年底，耿某把民生银行信用卡拿回来给其，这张民生银行信用卡的额度都透支了。2019年上半年，其准备把他们的信用卡都拿回来，耿某一直说不会有事。2019年8月份左右，其一直跟耿某说把信用卡拿回来，耿某就约拿他们信用卡的那个朋友跟他们见面，见面时才知道那人叫刘锴，其还留了刘锴的电话和微信。2019年年底，其给刘锴打电话说他们的信用卡快逾期了，让赶紧把信用卡还给他们。2019年12月底，刘锴才把另外3张信用卡还给他们，这3张信用卡都满额透支了，刘锴当时还说偿还信用卡但也没还，他们自己还信用卡后一直联系刘锴还钱，但刘锴以各种理由推脱。以上事实同时有证人张某3的证言予以佐证。24、被害人刘某1的陈述证明，刘锴是其侄子。2018年底，刘锴说他做法院拍卖的房产，拍下来就能挣钱，他还在淘宝网上给其看了一套法院拍卖的西青区大地十二城的房产。2019年2月20日，刘锴跟其说他看好了一套法院拍卖的房屋让其转钱，刘锴开车带其到北辰区往御龙湾广场的浦发银行给其办理浦发银行卡，然后刘锴带其到双街华夏银行，其拿刘馨的身份证用华夏银行卡给其新开的浦发银行卡转账170万元，之后其在浦发银行柜台给刘锴的浦发银行卡转账1635000元，刘锴说最多三个月就能回本。2019年3月份，其给刘锴打电话问法拍房情况时刘锴说拍成了，其要求把房屋写其名字，刘锴说其有正式工作和房产，写其名字交纳税款多，让其别急等着分钱。2019年3月6日，刘锴来其家说准备再拍一套法拍房，得交保证金，其就拿着刘馨的身份证和华夏银行卡跟刘锴去华夏银行，刘锴拿出来一张银行卡让其往该银行卡转钱，其就转账20万元。之后其几乎每天给刘锴打电话问拍成的法拍房怎么样了，刘锴一直说快了，到时候连本带息一块给其。但一直没有给钱。刘某3知道其给刘锴投资法院拍卖房屋的情况。25、被害人许某陈述证明，2018年，刘锴说与别人合伙购买房屋债权，需要大量资金向其借钱，给其返利，当时承诺借款期为1年。2018年10月份，其分二次给刘锴转账45万元，其收到两个月利息。刘锴自2019年1月份没有给其利息，刘锴说他的资金都购买了房屋债权，手里的资金不够让其等两个月。2019年3月份，其又联系刘锴，刘锴说手里的资金还是不富裕，但是给其转账5000元。2019年4月份，刘锴联系其说购买房屋债权缺少资金，还想找其借钱，其又借给刘锴30万元。2019年5月份，刘锴给其转账1万元。2019年6月份，刘锴又以购买房屋债权名义找其借12万元。2019年7、8月份没有给其利息。2019年9月份，刘锴说给德祐房屋中介员工发工资找其借钱，其又借给刘锴2.1万元，借款期为1个月，承诺2019年10月份将2.1万元连同2018年借其的45万元连本带息一同还给其。2019年10月份，其又向刘锴催要，刘锴以房屋债权不好出售为由让其再等几天。2019年11月份，刘锴为了让其相信他有还款能力，向其出示了北辰区都旺新城菊芳园的一套房本，并向其许诺如果一个星期之内还不能还清之前的借款就用他名下的房产进行抵押，用抵押来的钱还之前的借款。过了一个星期，其联系刘锴问房屋抵押的事情，刘锴说不想让他媳妇知道抵押贷款的事情，但是抵押公司回复不通过刘锴的媳妇不能做抵押手续，所以没有办成。2019年11月底其和同事刘某2商量后，让刘某2去刘锴位于北辰区都旺新城的家中找刘锴和他媳妇，问刘锴的媳妇是否同意将刘锴名下的房屋进行抵押，当时刘锴的媳妇同意了。2019年12月份，刘锴和其说他已经将都旺新城的房屋进行抵押，但是抵押房屋的欠款还未到账，等欠款到账就马上还钱。后来刘锴因为时间太长无法拖住其，就和其承认没有将都旺新城的房屋进行抵押，刘锴承诺等泽天下的房屋债权出售后，马上将欠的钱款还清。2019年12月底到2020年1月中旬之间，刘锴多次让其去北辰区京津公路工商银行给其还款，但是刘锴都以各种理由为借口，说房屋过户没有办理成功，其一直电话联系刘锴，刘锴又以疫情为由说北辰房管局无法办理过户业务，承诺等疫情过后就马上办理。之后其通过多种途径联系刘锴，刘锴还是以多种理由推脱。2020年6月份，其发现已经无法联系上刘锴就报警了。26、被害人孙某陈述证明，2018年11月份，刘锴向其借钱购买房屋债权，按月支付利息并连本带息偿还。2018年11月26日，刘锴带其到银行办理19万元的贷款，其将19万元转账给刘锴，刘锴说借用1年并负责偿还每月的利息，每月给其利息2000元，后来刘锴只还了几个月利息就不再还了，剩余利息都是其自己偿还的，刘锴承诺给其的2000元利息只给过一次之后就没有再给。2019年4月份，刘锴又找其借钱并带其去北辰区京津公路工商银行办理贷款，当时刘锴叫了一个朋友帮其下载工商银行手机银行，通过手机银行帮其贷款16万元，贷款后其就把银行卡交给刘锴并告诉了密码，刘锴说这笔钱也是借1年并负责偿还利息，每月也给其利息2000元，但后来刘锴承诺的每月2000元利息一次也没给，也不知道是否偿还了银行利息。其发现刘锴一直不还钱就打电话催他还钱，他一直以各种理由推脱，后来听说刘锴因为诈骗被刑事拘留才知道被骗了。27、被害人刘某2的陈述证明，其和刘锴以前是同事。2018年10月份，刘锴以要购买房屋债权为由找其借钱。2018年10月18日，其和同事范某去北辰区都旺新城附近去找刘锴，刘锴当时就跟其说了借钱的用途，找其借40万元，借款期限为1年，并承诺每个月按总借款金额的百分之一支付利息。其同意后，范某教其在其手机上下载了手机银行，其通过其手机银行给范某转账29万元，范某当面把这笔钱转账给刘锴，其又自己使用手机银行给刘锴转账11万元，当天总共向刘锴转账40万元。2018年11月和12月，刘锴每月都给其转账4000元，之后就再也没给过利息。2019年4月16日，刘锴又以购买债权为由向其借款24万元，其在单位使用网银给刘锴转账20万元，又通过微信向刘锴转账3笔，共计3万元。因为额度限制无法再向刘锴转账，其就给另外一名同事郭某转账1万元，由郭某当面转给刘锴，刘锴承诺和之前一样，借款期限1年，月息百分之一，但是刘锴都没给。2020年4月16日，刘锴不还钱也不再支付利息，其和其他几名借款给刘锴的同事多次打电话并上门追讨，刘锴一直拖着，只是给他们看了一些刘锴自己手写的他购买的债权明细，说他这些债权暂时拿不到钱。2020年6月份，其联系刘锴的妻子，得知刘锴因为诈骗被刑事拘留了。其总共借给刘锴64万元，刘锴给过其8000元利息，其损失632000元。28、被害人范某的陈述证明，2017年，刘锴以购买法拍房和房屋债权为由向其借钱并给其利息。自2017年2月13日至2019年7月20日，刘锴以购买房屋债权、购买法拍房的名义，陆续向其及其爱人耿某借款共计199万元，这些钱通过手机网银转账或现金给付刘锴，有时其到北辰区朝阳××商新增超市，通过刷店里的ＰＯＳ机给刘锴转过去，其借给刘锴的这些钱中一部分是其向银行的贷款，刘锴承诺替其偿还每月的银行利息，还许诺给其利息。刘锴自2017年7月到2019年7月给其利息共计32万元左右，从2019年9月份开始，刘锴就不再偿还每月应当支付给银行的利息，2020年的1月5日，其找到刘锴让他写了借据，内容是刘锴总计向其借款209万元，月息百分之一，2019年12月31日归还。但刘锴还是没有还钱，刘锴说他名下有房屋债权，把这些房屋债权给其抵销欠款，还从微信里给其转发两张他所谓的房屋债权明细，说如果还不上钱可以把这两张纸上写的债权给其，刘锴还说如果其不接受这些债权，可以把他名下的都旺新城的房屋抵押给其，他还给其从微信发来一张房本复印件，上面显示的房屋地址是都旺新城菊芳园12-3-501，房主是刘锴，还有刘锴说其一直居住的都旺新城兰芳园12-1-402房屋也可以抵押给其，其就同意了。但刘锴一直没有兑现。2020年1月22日，刘锴给其写了一份债权转让协议，他把名下所有的债权都转给其和郭某，郭某也借给刘锴600多万元，刘锴说他的这些债权价值800多万元，包括其209万元和郭某600多万元，让其和郭某自行分配，刘锴在转让协议的甲方上签了自己的名字，乙方空着让其和郭某签字。2020年1月份，其到南开法院起诉刘锴，南开法院对该案件进行调解，调解书上写明刘锴在2020年12月31日前归还他对其和其爱人耿某欠款共计209万元，其起诉刘锴时申请法院财产保全，发现当时刘锴名下已经没有任何财产了，都旺新城兰芳园12-1-402的房产也不是刘锴本人的名字，之后刘锴还是没有还其钱，2020年5月29日其向法院申请强制执行，但是一直无法联系到刘锴。2020年6月份，其去找刘锴时得知刘锴因为诈骗他叔叔已经被刑事拘留了，其就报案了。另范某证明，刘锴用ＰＯＳ机刷过其信用卡，刘锴让其用自己名字办信用卡，刘锴把办好的信用卡拿走并把里面的钱取出来，他说用信用卡里的钱去买债权或者法拍房，其一共给过刘锴6张信用卡，刘锴都是用ＰＯＳ机把信用卡里的钱刷出来，一开始刘锴按时间还钱，每次还完钱后又把钱刷走使用。2019年12月份，刘锴就不给其还钱，之后信用卡逾期欠银行的钱都是其自己还的。自2020年1月下旬起，其和其妻子耿某多次找刘锴要他们的信用卡，3月份左右刘锴才把其的信用卡拿回来，拿回来时其信用卡里的额度都用完了，其把这些信用卡的欠款还了。29、被害人耿某的陈述证明内容与范某陈述一致。30、被告人刘锴陈述，其与刘某1是叔侄关系，刘某1是其老伯。2019年2月底，其让刘某1出资和其一起去购买天津市西青区××小区的房屋，竞拍房屋再卖出去挣钱，刘某1同意了。其开车拉着刘某1先去北辰区御龙湾广场的浦发银行，给刘某1办了一张浦发银行卡，之后其开车带刘某1又去了双街的华夏银行，将华夏银行里的钱转入新办的浦发银行卡里。其开车拉着刘某1往御龙湾广场走时说其刚订了一辆车还没交钱，需要30万元，刘某1说可以借给其30万元买车，之后他们去了御龙湾广场的浦发银行，其让刘某1给其浦发银行卡转账1635000元，其中30万元是刘某1借给其用来买车的钱，剩下的1335000元说好用来竞拍西青区人民法院拍卖的西青区盈润园小区房屋。其拿钱后把刘某1送回家，当天就把这些钱用来还别人钱、还信用卡和买车，剩余的几万元用于个人消费。2019年3月份，其骗刘某1说盈润园小区房屋竞拍成功了，后来还找刘某1借过款。刘某1经常问其竞拍的房屋怎样了，后来还经常催其还钱。2019年2月份，其买完车后于同年6月份把车卖掉了，卖了26万元左右，都被其个人支配花销了。其于2018年10月份找许某借款90多万元，还了一部分钱，还欠许某80多万元。于2018年12月份找孙某借款40万元，还了1、2万元，还差约40万元。于2018年10月份找刘某2借款接近70万元，还了7、8万元，还差60万元。其找范某、耿某借款，还欠209万元。其借钱时许诺给他们利息，后对方催债太紧了，其伪造了都旺新城菊芳园12号楼3门501号房屋的房本，其许诺给借款人的实现没有能力兑现。另被告人刘锴供述，其之前办过三个ＰＯＳ机，现在只有一个，另两个都坏了。ＰＯＳ机绑定的是其本人名下的建设银行卡。2019年至今其把银行卡、信用卡里的钱用ＰＯＳ机倒入其建设银行卡，其没有实际经营业务。其刷过胡荣生、梅纪峰、杜某、韩呈、刘敏、尹刚、张巍霞、王文彬等人的信用卡。本院认为，被告人刘锴以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物的行为，已构成诈骗罪，且数额特别巨大。公诉机关指控被告人刘锴犯诈骗罪，罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。关于公诉机关指控的被告人刘锴构成非法经营罪，经查，现有证据可以证实刘锴存在非法从事资金支付结算业务的行为，但公诉机关提供的现有证据不能证实刘锴存在非法经营行为并已经达到情节严重的事实，故公诉机关指控被告人刘锴犯非法经营罪不能成立，本院不予支持。鉴于被告人刘锴经电话传唤主动到案，如实供述主要的犯罪事实，系自首，返还被害人部分经济损失，故依法对其从轻处罚。辩护人所提被告人刘锴构成诈骗罪且具有从轻处罚情节的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》第二百四十一条第一款第（五）项规定，判决如下：一、被告人刘锴犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月6日起至2032年6月5日止。罚金于判决生效后五日内缴至本院。）二、责令被告人刘锴于本判决生效后五日内退赔被害人刘某11835000元，退赔被害人许某852000元，退赔被害人孙某348000元，退赔被害人刘某2632000元，退赔被害人范某、耿某1670000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 刘 阳审 判 员 王 佳人民陪审员 赵 婷二〇二〇年十二月三十日法官助理崔洪宇书 记 员 李某2附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：（一）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定指控被告人的罪名成立的，应当作出有罪判决；（二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决；（三）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人无罪的，应当判决宣告被告人无罪；（四）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当以证据不足、指控的犯罪不能成立，判决宣告被告人无罪；（五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定；（六）被告人因不满十六周岁，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（七）被告人是精神病人，在不能辨认或者不能控制自己行为时造成危害结果，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（八）犯罪已过追诉时效期限且不是必须追诉，或者经特赦令免除刑罚的，应当裁定终止审理；（九）被告人死亡的，应当裁定终止审理；根据已查明的案件事实和认定的证据，能够确认无罪的，应当判决宣告被告人无罪。具有前款第二项规定情形的，人民法院应当在判决前听取控辩双方的意见，保障被告人、辩护人充分行使辩护权。必要时，可以重新开庭，组织控辩双方围绕被告人的行为构成何罪进行辩论。