上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0101刑初1045号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人沈某某，女，1991年5月4日出生，汉族，户籍地安徽省淮南市。辩护人申毕乾，上海沪灿律师事务所律师。被告人周某某，男，1981年10月2日出生，汉族，户籍地安徽省淮北市。辩护人李治，上海市汇业律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2020〕452号起诉书指控被告人沈某某、周某某犯保险诈骗罪，于2020年12月2日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持公诉，被告人沈某某及其辩护人申毕乾、被告人周某某及其辩护人李治均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控，被告人沈某某和周某某与他人结伙，共同骗取中国人民财产保险股份有限公司(以下简称“人保公司”)和中国太平洋财产保险股份有限公司(以下简称“太保公司”)保险理赔金共计人民币34,600元(以下币种均为人民币)，其中周某某参与的犯罪行为涉案金额为18,300元。具体分述如下：1.徐某某(另案处理)系沈某某的修车客户，其名下牌号为辽B7XX**车辆于2018年9月发生事故，因商业险脱保而无法正常理赔。沈某某得知上述情况，经张某某授意，在得到徐某某的认可后，以徐某某的名义向人保公司重新购置车辆保险，并将事故车辆、徐某某的驾驶证和行驶证等物品交给张某某，由张某某伪造交通事故后申请理赔，最终人保公司支付给徐某某保险理赔金16,300元。2.张某某于2018年4月要求沈某某提供一辆受损待维修的车辆，供其伪造交通事故骗保使用，沈某某经被告人周某某同意后，将周某某名下牌号为皖FHXX**车辆、周某某的驾驶证和行驶证等物品交给张某某，由张某某伪造保险事故后向太保公司申请理赔，最终太保公司支付保险理赔金3,400元。3.张某某于2018年12月再次要求沈某某提供一辆受损待维修的车辆，供其伪造交通事故骗保使用，沈某某经周某某同意后，再次将皖FHXX**车辆、周某某的驾驶证和行驶证等物品交给张某某，由张某某伪造保险事故后向人保公司申请理赔，最终人保公司向张某某实际控制的他人账户转入保险理赔金14,900元。公安人员在侦办张某某等人保险诈骗案的过程中发现本案，后于2020年4月8日抓获被告人沈某某。被告人周某某主动前往公安机关了解沈某某的涉案情况，后公安人员从沈某某处得知周某某涉案，遂当场对周某某进行传唤。两名被告人到案后，均能如实供述自己的犯罪行为，后周某某退赔15,000元，沈某某退赔9,000元。另查明，徐某某已于2020年4月10日向被害单位退赔16,300元。公诉机关认为，被告人沈某某和周某某伙同他人故意造成财产损失的保险事故，进行保险诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百九十八条第一款第(四)项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。两名被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。两名被告人到案后均能如实供述，可以从轻处罚。两名被告人认罪认罚，可以从宽处罚。建议判处被告人沈某某有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金，可以宣告缓刑；建议判处被告人周某某有期徒刑九个月，并处罚金，可以宣告缓刑。上述事实，有同案关系人徐某某、王某某的证言，被害单位提供的机动车保险报案材料、驾驶证、行驶证和涉案事故车辆照片、《道路交通事故责任认定书》《中国银行国内支付业务付款回单》《退赔明细》、付款明细，公安机关出具的《工作情况》《抓获经过》，调取的银行账户明细、微信支付明细，中国工商银行出具的《电子回单》、招商银行出具的《电子业务回单》、中国建设银行出具的《现金交款单》，被告人沈某某、周某某的供述和辨认笔录等证据证实，足以认定。被告人沈某某对公诉机关所控事实、罪名及量刑建议等均无异议，同意适用简易程序，且签字具结。本院在告知有关法律规定及可能导致的法律后果后，被告人沈某某表示自愿认罪认罚。沈某某的辩护人对起诉书的内容亦无异议，还提出被告人沈某某系初犯，且到案后如实供述罪行，认罪悔罪态度好等辩护意见，建议法庭对被告人沈某某从轻处罚并适用缓刑。被告人周某某对公诉机关所控事实、罪名及量刑建议等均无异议，同意适用简易程序，且签字具结。本院在告知有关法律规定及可能导致的法律后果后，被告人周某某表示自愿认罪认罚。周某某的辩护人对起诉书的内容亦无异议，还提出被告人周某某系初犯、偶犯、从犯，且到案后如实供述罪行，认罪悔罪态度好等辩护意见，建议法庭对被告人周某某从轻处罚并适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人沈某某、周某某伙同他人故意造成财产损失的保险事故，进行保险诈骗活动，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人沈某某、周某某犯保险诈骗罪的罪名均成立。被告人沈某某、周某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；两名被告人能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，且在家属帮助下退赔了被害单位的经济损失，依法均可从轻、从宽处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。辩护人据此提出对被告人从轻处罚并适用缓刑的相关辩护意见，本院亦予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(四)项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人沈某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。(缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人周某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。(缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。)三、退出的违法所得发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  唐鸿发审 判 员  郑 莹人民陪审员  徐红富二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  顾慧君附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。