吉林省辽源市中级人民法院刑事判决书（2020）吉04刑初5号公诉机关吉林省辽源市人民检察院。被告人李正华，男，1965年6月13日出生，户籍所在地辽源市龙山区，现住辽宁省沈阳市大**。曾因犯合同诈骗罪，被判处有期徒刑三年缓刑三年，并处罚金三万元。因涉嫌合同诈骗，于2019年6月27日被刑事拘留；因涉嫌拒不执行判决、裁定，于2019年8月2日被执行逮捕。现羁押于辽源市看守所。辩护人张恒波，吉林旭东律师事务所律师。辽源市人民检察院以吉辽检二部刑诉〔2020〕4号起诉书及变更起诉决定书指控被告人李正华犯骗取贷款罪和拒不执行判决、裁定罪向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年12月15日公开开庭进行了审理。辽源市人民检察院指派检察员袁海英、姜哲出庭支持公诉。被告人李正华及其辩护人张恒波到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：1、2015年8月，被告人李正华以吉林正华新建材有限公司(下简称“正华新建材”)名义，向辽源市振兴中小企业信用担保中心有限公司(以下简称“振兴担保”)提供重复、不实抵押物及虚假供销、采购、买卖等业务合同，骗取振兴担保的《保证合同》，在华夏银行贷款1500万元人民币，此款大部分用于支付振兴担保代正华新建材偿还的其他贷款。上述贷款到期后，正华新建材无力偿还，振兴担保为其代偿本息共计人民币15，465，415.04元。2017年1月19日振兴担保将正华新建材、李正华、其他连带责任人起诉至辽源市中级人民法院，法院判决正华新建材一次性给付振兴担保代偿人民币15，465，415.04元及利息、资金占用费、违约金等。2、2010年至2013年间，正华新建材(已判决)在工程施工中发生造成施工人员受伤及施欠工程款纠纷，为此，2010年8月27日，辽源市西安区人民法院作出的(2010)辽西民再初字第2号、(2010)辽西民再初字第3号民事判决，2013年9月25日，由四平市中级人民法院作出的(2013)四民再终字第11号民事判决，判决正华新建材应履行判决执行款共计人民币1，023，950.07元。判决生效后，辽源市西安区人民法院多次给正华新建材下达期限执行通知书及裁定书，要求其执行法院判决，正华新建材均未执行。李正华作为正华新建材实际控制人，2014年至2016年间，该公司账户内曾进入1亿余元资金，其明知公司有应尽执行判决、裁定的义务，而安排财务人员将资金转移，致使生效的判决、裁定无法执行。公诉机关为证明上述事实，当庭提供了如下证据：物证、书证、鉴定意见、证人证言、被告人的供述和辩解。并认为被告人李正华，以不实、重复抵押物及虚假采购合同等骗取贷款，用于偿还单位贷款，给被害单位振兴担保公司造成特别重大损失；其身为正华新建材的直接负责的主管人员，对人民法院已经发生法律效力的判决或者裁定有能力执行而不执行，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三百一十三条、第三十条、第三十一条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪和拒不执行判决、裁定罪追究李正华刑事责任。被告人李正华认为公诉机关指控的事实均不成立。其辩护人的辩护意见：李正华的行为不构成骗取贷款罪和拒不执行判决、裁定罪。经审理查明的事实：一、2015年8月，被告人李正华以吉林正华新建材有限公司(下简称“正华新建材”)名义，向辽源市振兴中小企业信用担保中心有限公司(以下简称“振兴担保”)提供重复、不实抵押物及虚假供销、采购、买卖等业务合同，骗取振兴担保的《保证合同》，在华夏银行贷款1500万元人民币，此款大部分用于支付振兴担保代正华新建材偿还的其他贷款。上述贷款到期后，正华新建材无力偿还，振兴担保为其代偿本息共计人民币15，465，415.04元。2017年1月19日振兴担保将正华新建材、李正华、其他连带责任人起诉至辽源市中级人民法院，法院判决正华新建材一次性给付振兴担保代偿人民币15，465，415.04元及利息、资金占用费、违约金等。经法庭举证、质证，认定上述犯罪事实的证据有：（一）物证李浩翀身份证、银行卡证实：结合银行明细能够显示正华新公司的银行转款情况。（二）书证1、振兴担保公司报案材料证实：2015年12月21日正华新公司在建行贷款2000万，2015年8月13日正华新公司在华夏银行贷款1500万，2015年12月10日正华新公司在华夏银行贷款3000万；上述贷款均由振兴担保公司担保，正华新公司到期未能偿还贷款时，振兴公司共计代偿3622万余元。李正华、赵某提供担保物时，隐瞒土地已被征为国有事实，致使公司损失。2、股权变更情况证实：李正华最初为正华新公司大股东。3、正华公司在2011年--2016年在建设银行贷款2000万元的相关书证证实：2012年12月27日，正华新公司在办理建设银行贷款2000万的业务中系振兴担保公司担保，将正华设备抵押给振兴公司提供反担保。公司章程体现李正华是正华公司第一大股东，李正华名下股份于2011年2月25日转让给吕某。2015年12月21日贷款2000万的档案中体现，正华公司的企业信息情况；李正华是公司的实际控制人。4、正华新公司在华夏银行贷款3000万的借款合同、振兴公司为正华公司在华夏银行贷款担保最高额保证合同、质押物书证、华夏银行扣振兴公司3000万贷款本金和利息收据证实：正华新公司在华夏银行贷款3000万的担保合同体现，2015年8月12日担保金额提升至4500万，包含了本案涉案1500万贷款的担保数额部分。3000万贷款的质押物是国土局补偿账款5204.4427万。该笔贷款到期后，是由振兴公司代为偿还本金和利息的。赵某在借款合同的签名与本人笔录中的签名书写方式不同。5、反担保协议原件和担保函、抵押物清单和担保函、流动资金借款合同、抵押物清单产权复印件正华新公司企业信息书证证实：赵某于2014年5月12日任正华新公司法人，同时原股东张某任公司董事、股东。该公司于2015年8月13日在华夏银行贷款1500万，是2015年11月10日以正华新公司6栋厂房，4块土地及李正华名下21栋房屋，一处沈阳住宅，一处张某房产在振兴担保公司抵押。6、李正华在华夏银行贷款反担保抵押物品调查情况简表、房屋征收货币补偿付款单、收条、补偿协议书李正华个人房屋征收补偿分户报告证实：李正华在华夏银行贷款1500万，其名下用于抵押的仙城街、太安街房屋共计11处，于2014年12月31日拆迁，获补偿款5404.4427万元。7、韩某工商行账户交易明细、李正华账户交易明细、高弘公司交易明细证实：2014年12月24日和2014年12月25日李正华的××××账户从××××账户分两次转转入共计5404.4427万(2500万和2904.4427万)，该款全部转至韩某账户，再由韩某转至高弘公司账户再转至国土局收储中心。上述转款证实正华新公司贷款1500万时，李正华名下用于抵押的仙城街、太安街房屋共计11处，已于2014年12月31日拆迁，并获补偿款5404.4427万元。既该部分抵押物产权并非李正华所有。房屋征收货币补偿单、转款凭证、收条证实：2014年12月23日西安区房屋征收办公室补偿李正华5404.4427万，同年12月24日转入李正华尾号2807账户2500万，同年12月25日再次转入李正华该账户2904.4427万。8、李正华在华夏银行贷款反担保抵押物品调查情况简表、评估报告情况说明、征收补偿补充协议书、资产搬迁费明细表、补偿协议说明、李正华征收手续中房照和土地使用证的说明、政府会议纪要、付款单、补偿协议书、付款单证实：用于抵押的正华新公司所有四宗土地及房屋6处于2015年8月6日签征收补偿协议，补偿方式为土地置换，2015年12月7日，获补偿折合人民币8888.6775万元。9、房屋征收货币补偿单、转款凭证、收条证实：2015年12月7日西安区房屋征收办公室补偿正华新公司8888.6775万，于2015年12月7日、2015年12月21日、2016年1月8日、2016年5月17日分四次转入正华新公司尾号9564账户，支票签名系韩某、邸某、于某。10、正华新公司尾号××××银行卡交易明细、高弘公司尾号××××账户交易明细证实：正华新公司分别于2015年12月7日、2015年12月21日、2016年1月8日、2016年5月17日分四次转入获政府补偿款共计8888.6775万，该款转给高弘公司，再由高弘公司转给土地收储中心8794.4万。正华新公司在2015年8月13日在华夏银行贷款1500万时，提供给振兴担保公司的抵押物，已非正华新公司所有。11、正华公司在吉林银行贷款6000万的相关书证证实：李正华在华夏银行贷款1500万，用于在振兴担保公司抵押的正华公司名下的土地及厂房，一直在吉林银行抵押贷款，该部分资产系重复抵押，且该部分资产置换后获得的土地，仍在吉林银行抵押贷款。12、虚假合同4份、销售合同、书证证实：正华新公司办理贷款时提供的正华公司与市政维修和弘远建筑工程处签订的销售合同，结合证言，可证实销售合同为虚假的合同，虚构正华公司的经营状况和经济实力。与市政维修签订的合同上的印章系伪造的。13、营业执照证实：辽源市政维护建设集团公司，法人为王某；龙山区弘远建筑工程处法人为安某。14、正华新公司尾号××××华夏银行账户交易明细、正华新公司尾号××××银行卡交易明细、隆宇尾号××××账户交易明细、高弘公司尾号××××账户交易明细、大正煤碳尾号××××账户交易明细、隆宇公司尾号××××账户交易明细、李某2(李正华儿子)尾号××××中行卡交易明细、银行卡和身份证原物、李某2尾号××××中行卡2015年8月19日至2015年10月10日交易明细、李某2尾号××××中行卡交易明细、邸某尾号××××中行卡明细、于某尾号××××中行卡交易明细证实：2014年8月13日正华新公司在华夏银行贷款1500万，该款当日转至正华新在华夏银行尾号6449账户。此款先后转至隆宇公司账户、高宏公司账户，赵某、于某、伊某、邸某等人账户，最终回至正华新公司账户。2015年8月25日至2015年10月10日分五笔由正华新公司尾号××××账户转给振兴担保公司共计938万，用于偿还振兴公司代为偿还的正华新公司在国开行的贷款。15、正华公司在华夏银行贷款3000万反担保手续、华夏银行与正华公司的借款合同、辽源市保障安居工程文件、正华公司在建行贷款2000万反担保手续、贷款情况、银行贷款明细证实：2014年12月18日正华公司在华夏银行贷款3000万，该笔贷款系振兴担保公司担保，正华公司以其6处厂房、正华公司五块土地、李正华和郑某名下158.89平房米沈阳住宅一套为抵押，与振兴担保签订反担保协议，吕某、高某签订了担保函。在安居工程文件中体现，振兴公司担保有政府批件，因正华公司重建厂房有资金缺口。正华公司2014年12月25日在建行贷款2000万，正华公司以杨某、宋某名下65.86平方米住宅抵押。2014年7月，正华公司在国家开发银行长春分行贷款1500万。以上贷款均由振兴公司担保。16、振兴担保公司明细账及记账凭证、正华公司在国家开发银行存款对账单、回收统计、国开行2013年7月17日3000万贷款去向的说明证实：2015年7月13日振兴担保公司代正华公司偿还其在国开行贷款1500万；2015年8月25日正华公司分别转入振兴公司160万和700万，同年8月31日转入40万，其他为多笔于2015年12月31日还清上述1500万。17、还款凭证、振兴代为偿还1500万贷款的收据证实：正华新公司2015年8月13日在华夏银行贷款1500万，到期未能偿还，本金和利息系由振兴公司代为偿还。18、高弘公司不动产查询、执行裁定书证实：高弘公司土地(正华新公司用于抵押的土地)被因民事纠纷被查封。19、民事卷宗证实：2017年1月19日，振兴担保公司因为正华公司代偿1500万华夏银行贷款事宜，将正华公司及几个担保人起诉至辽源中级法院，2017年8月15日，中法判决正华公司支付振兴担保公司本金和利息1546.541504及资金占用费、违约金等款项，并给付24%利息。。20、协助执行通知、执行裁定证实：振兴担保公司申请执行后，辽源中法于2018年5月30日对正华新公司李正华名下正华新公司6栋厂房、李正华名下产权证号××××房产、张某产权户籍号尾号××××(在振兴抵押)、尾号××××房产进行查封。21、执行裁定书证实：2019年6月26日，辽源中法裁定执行冻结高弘公司在国土局收储中心的拆迁款(借款)5400万，用于偿还正华公司拖欠振兴担保公司的代偿款、利息、资金占用费等。22、情况说明证实：振兴担保公司与被执行人吉林正华新建材有限公司、赵某、张某2、李正华、张某、徐某因担保追偿权纠纷一案，中法作出(2017)吉04民初4号民事判决书，已发生法律效力。执行案号为(2017)吉04执116号。中法依法冻结执行担保人高弘公司在辽源市国土局收储中心的拆迁款(借款)5400万元。截止2020年11月26日，上述5400万未给付振兴担保公司，相关被执行人均未履行民事判决确定的义务。本案处于终结本次执行状态。23、李正华贷款情况示意图和情况说明证实：建行2000万贷款是2011年开始贷款，去向未查清，一直倒贷款到2015年12月21日，系振兴公司担保。2010年，李正华开始在吉林银行贷款2800万，去向未查清，倒贷至2016年6月3日，李正华在吉林银行贷款增加至6000万，用高弘公司土地（三宗）抵押。2014年12月18日李正华在华夏贷款3000万，用于在收储中心转款动迁其名下土地，将个人名下土地转至高弘，此款回到李正华账户后，转2003万到建行账户还贷款，75万转到振兴担保中心，147.4427万转给李某2。2015年8月13日华夏贷款1500万，在公司多次转款后，于2015年8月17日转到华夏银行账户，购买汇票，出售后，转到隆宇1450万，被邸某转出。2015年12月15日贷款3000万，用于倒贷，还原来贷款3000万。24、扣押清单证实：辽源市公安局于2020年3月13日对李某中国银行卡和身份证进行扣押。25、2013年7月李正华以正华新公司名义在国家开发银行吉林省分行贷款3000万的相关书证、抵押物清单、担保函、公证手续、正华新公司营业执照、机构代码证、税务登记证、开户许可证、正华新公司用于抵押的6处房产的产权证和4宗土地的土地使用证、高某2的车辆行车证、李正华、张某房产的产权证复印件、正华新公司2006年至2011年工商档案、李正华、张某、高某等人在公正处谈话笔录、2014年7月17日李正华以正华新公司名义在国家开发银行吉林省分行贷款3000万的相关书证，公证手续、公证书申请表、抵押物所有人身份证、户口本和结婚证复印件等、正华新公司营业执照等、正华新公司2006-工商档案、谈话笔录和照片借款合同证实：该笔贷款系振兴公司担保，正华新公司抵押物为李正华名下位于仙城街和泰安街21处房产、正华新公司6处房产和4宗土地、李正华和郑某名下沈阳158.89平住宅、张某和徐某名下龙山新城60.72平住宅、高某名下一台胜达2656CC越野车，有部分抵押物产权复印件。此笔贷款是由张某签订，反担保协议、抵押物清单、公证书申请表、身份证复印件中有李正华签名。从正华新公司工商档案证实，2006年该公司法人为陈某，2009年5月13日，公司股东变更为张某，2006年至2011年李正华一直是正华新公司第一大股东，2011年李正华将所持股份转让给吕某和高某。2013年7月16日李正华在公证处谈话笔录中体现，李正华自愿将夫妻共有的22栋房屋提供抵押反担保，该谈话笔录有李正华签名。26、2014年12月26日，正华新公司在建设银行贷款2000万的相关书证、保证金质押合同、保证合同、公证手续、公证申请表、李正华等人身份证、户口本、结婚证复印件、李正华等人自然人保证合同、正华新公司营业执照等、正华新公司董事会任职书、李正华、赵某、张某等人在公正处谈话笔录和签字照片、2015年12月21日，正华新公司在建设银行贷款2000万相关书证、公证手续、公证申请表、李正华等人身份证、户口本、结婚证复印件、谈话笔录及照片、股东会决议、正华新公司营执照等手续、正华新公司2006年、2014年工商档案、贷款银行书证证实：2014年12月26日，由赵某与建设银行签订贷款合同，以正华新公司名义贷款2000万，用于购买原材料等生产经营周转资金，2015年12月21日该笔贷款续贷，用途同上。该笔贷款由振兴担保公司担保，李正华、吕某、高某、张某、赵某、高某等人与建设银行签订自然人保证合同。在公证处公证手续的公证申请表、身份证、户口本、结婚证复印件中，均有李正华和赵某签名。2014年7月12日公司法人为赵某。2014年12月30日、2015年12月21日，李正华和赵某等人在公证处谈话笔录上签名均为本人签字，有照片为证，正华新公司股东会决议中明确记载李正华为该公司实际控制人。（三）证人证言1、赵某证言：李正华是正华新公司实际控制人，自己占10%股份不知情，自己听从李正华安排工作。正华新公司在华夏银行贷款1500万不是本人签字，贷款事宜都是李正华负责。正华新公司是李正华实际经营管理，我只是李正华雇佣的技术人员，没有参与公司经营活动。李正华实际控制四家公司，分别为正华新、高弘、大正、隆宇。李正华用大正或隆宇贷款，张某担保，张某房子被法院拍卖。李正华贷款，赵某签字的只有吉林银行6000万贷款的振兴公司担保的建行贷款，其余贷款和销售合同其本人不知情，签名非本人，华夏银行两笔贷款反担保协议均不是本人签名，本人用趙，担保协议签名用赵。李正华在吉林银行、建设银行、华夏银行贷款，都是李正华拉着赵某、张某、吕某、高振才等人和家属去签名，贷款下来由李正华安排财务人员转账，干什么用不清楚，李正华说是发展企业生产。在华夏银行贷款，李正华开车拉着赵、吕、高、张去签名，没带家属。2015年8月13日在华夏银行贷款1500万借款合同，反担保协议担保函签字均是本人签名，贷款由李正华支配。购销合同上的签名不是赵某本人签名。2、周某证言：正华新公司贷款1500万业务是与韩某联系，韩某隐瞒抵押物已拆迁补偿的事；该贷款是续贷业务，没有审核抵押物产权原件，抵押物原件在综合部保管。2015年8月10日正华新公司在华夏银行贷1500万，反担保合同，担保函上均是李正华本人签字。担保函时间2015年8月10日，反担保函时间为2015年11月10日。3、韩某证言：正华新公司在华夏银行贷款1500万，开始是在开发银行贷款，贷款到期改到华夏银行贷款，因为都是振兴公司担保，没有拿房产原件提供反担保，拿的是复印件。贷款是李正华与振兴公司、华夏银行联系的。我不知道用于抵押的房产是已拆迁补偿的。拆迁补偿协议是我签署，但具体事宜是李正华与市政府谈的，贷款时按李正华安排，没注意抵押物是已经拆迁补偿完的房产和土地。振兴公司与正华公司厂区踏查时，还没有彻底拆迁。正华新公司和高弘房产都是李正华的公司。3000万贷款抵押物是高弘房地产开发有限公司在辽源国土局交纳土地保证金的收据，具体事是伊某办的。高弘地产公司是李正华实际控制，股东张某3、孙某是李正华的妇人，高某2是高某女儿，李正华被抓后，实际负责人是高某；正华新公司向振兴公司提供的供销合同是没有真实业务往来，是伊某提供给振兴公司，仿造合同都是李正华安排人做的；高弘、大正、隆宇都是李正华公司，大正和隆宇是李正华用于转账和签合同方便自己注册的公司，鑫信公司负责人史某是李正华朋友；贷款下来是李正华管理使用，不不清楚是否用于生产经营，转账操作是李正华与邸某、于某沟通。2014年12月18日，李正华在华夏银行贷款3000万，汇到高弘公司转给土地储备中心，土地储备中心汇到西安区拆迁办账户2500万，再转给李正华，李正华通过我把这笔钱再转给土地储备中心，土地储备中心转给西安区拆迁办2904.4427万，再转给李正华，表面上李正华分两次得到5404.4427万补偿款，动迁李正华名下旧货市场那块地。3000万回到李正华账户后，经我银行卡转给正华新75万，转给担保中心75万，其余2000万李正华个人支配。2015年8月13日在华夏银行贷款1500万用于还担保中心了，原来正华新公司在长春国家开发银行贷款1500万，是振兴担保公司担保的，到期国开行不给李正华贷款，振兴担保公司替李正华还款。5404.4427补偿收条是李正华签的。2015年8月13日贷款1500万华夏银行的担保函、反担保协议、抵押清单上的签名均是李正华本人。华夏银行贷款1500万，用于还振兴担保公司代偿正华新公司在国家开发银行贷款。4、邸某证言：李正华是正华新、隆宇、大正、高弘等公司的实际控制人；隆宇、大正是为转账注册的公司；1500万华夏银行贷款经我手在我银行卡转的，干什么用不知道。2015年8月13日李正华以正华公司名义贷款1500万，在8月17日该款回到华夏银行后，存定期汇票，2015年8月18日年吉林省力合经贸有限公司向隆宇转1450万是卖1500万汇票钱，2015年8月18日转到我账户1471.449万，2015年8月19日分五笔取1497.1645万（存到于某、李某2账户），2015年8月25日这钱存于某卡700万，于某转到正华新，正华新转到振兴担保。2015年8月27日，于某转到正华新1**万，该款转至振兴担保公司。邸某转款是李正华安排的。李某2的银行卡是李正华用来转款的。2015年8月10日银行贷款担保和5404.4427万补偿款收条签字为李正华本人。5、于某证言：2015年8月18日1500万贷款转到邸某卡里后，分四笔转我卡500万。2015年8月19日李某2银行卡转入847.1645万。2015年8月25日李某2转给我200万，我转给正华新公司，公司转给振兴担保公司。2015年8月27日和2015年8月31日，李某2分二笔转到我卡里共200万，我转给正华新公司，公司转给振兴担保公司。以后陆续转给振兴担保公司600万。以上这些业务是李正华让我办的。2011年我到正华公司工作，李正华是实际控制人，公司开始生产，2012年李正华给辽河半岛小区三期销售砌块，后期李正华不生产。6、张某证言：正华新公司实际老板是李正华，我是挂名股东，每年没有分红，每年年节时，李正华会象征性给挂名股东3千元或2千元；李正华还是大正煤炭公司和隆宇公司实际控制人；正华新公司贷款都是李正华运作，我不知具体情况，让签字就签字；李正华用张某房子贷款，房子被查封拍卖了。2008年到正华新公司任法人，2014年不任法人但任股东；建行、华夏银行贷款，因李正华资产贷不出多少钱，就用张某房子抵押；在民生银行贷款张某是担保人，现在张某三套房查封，其中一套已经拍卖；在振兴公司担保，李正华签字是本人签的，实际控制人栏，振兴公司华局长认为，李正华的公司，李正华不出面，不能担保；告知法院房子已抵押，但法院称谁先查封就是谁的。7、高某证言：李正华是正华新公司实际控制人，赵某只负责技术；2016年公司动迁，贷款具体事不知道，让签字就去签字。8、荆某、尉迟某证言：正华公司与该公司签订工业买卖合同是虚假的。9、史某证言：2014年11月8日正华新公司与鑫信装饰公司的销售合同和2014年11月9日正华新公司与弘远建筑答的销售合同均为假合同，上面史某和王某2（史某丈夫）签名均非本人签字。10、高庆荣证言：正华新、高弘、正大、隆宇四个公司都是李正华为实际控制人；正大、隆宇两个公司在泰安街安仁路，2013年高弘公司立项金鼎小区，2014年动迁，动迁费是高弘公司出资，李正华用正华新公司名义贷款2500万，以高弘公司名义转给土地局，再先后转给西安区拆迁办、李正华个人账户，李正华又加200万，即2700万以高弘公司名义转给土地局，土地局加上保证金200万，共计2900万转给西安区拆迁办，再转给李正华个人账户，实际李正华出资并获得2700万，账面上体现李正华得到5400万；正华新公司办公地在幸福家园对面，2015年拆迁，西安区拆迁办转给李正华8800多万，再转给高弘公司、土地交易中心，办理19.8万平米土地证。办证时没钱，韩某、伊某以高弘房地产和正华公司名义在小贷公司贷款500万，现在还欠300万；高弘公司的土地使用证在吉林银行煤城支行，李正华从2010年开始在吉林银行煤城支行贷款，用正华公司厂房、土地证抵押，贷款还不上，就续贷增加贷款，现在总额6000万元，政府动迁正华新公司，用门市房抵押给吉林银行；2015年8月13日正华新公司在华夏银行贷款1500万，2014年在华夏银行贷款3000万后，2015年续贷，另外正华新公司在建行贷款2000万，以上6500万贷款均由振兴公司担保，正华新公司没有偿还。振兴公司担保事宜是李正华后台运作，韩某、伊某跑腿，贷款合同和反担保合同都是都是赵某和股东本人签名。2014年前后，李正华以隆宇公司名义在长春民生银行贷款280万，李正华没还，银行起诉，把张某房子给拍卖了；李正华贷款1.25亿，李称在外地办企业了，华夏银行1500万是承兑汇票，转隆宇或大正账户，李正华干什么用不清楚。李正华用正华新公司名义在华夏银行分两次贷款4500万，其中3000万用于偿还国开行贷款3000万。王某3是小额贷公司的，李正华向她借过千八百万，用几天贷款下来就还给她了。李正华在华夏、建行贷款共6500万未还，后来担保公司替还。李正华2017年在东丰吉林银行以大正公司名义贷款500万，说是搞开发。政府用四块地置换正华公司场地，三个土地证在吉林银行抵押贷款6000万。一个土地证在东丰抵押贷款500万。华夏银行贷款不给现金，卖承兑汇票，得赔钱贴息。李正华以隆宇公司名义在长春民生银行贷款未还，银行起诉后，法院将张某、杨某房子给执行了。11、伊某证言：华夏银行贷款1500万购销合同是伊某送给振兴公司，大正、隆宇、高弘的购销合同均不是真实业务，这个合同是财务人员交给其的，是谁交的想不起来，振兴担保公司都是李正华协调的。于某与伊某一起去盖过章；鑫信、弘远公司是史某的。李正华2014年在长春民生银行贷款250万没还，把张某房子扣押拍卖了。12、杨某证言：于某2是高弘公司第二任法人；杨某代表正华新公司与市政签的合同是本人签的，市政说是假的，印章也不对，但其说不清合同是怎么回事；李正华财务人员韩某、于某、史某、邸某。（四）鉴定意见1、鉴定书（笔迹鉴定，鉴定单位：辽源市公安司法鉴定中心）意见：2015年8月10日正华新公司在华夏银行贷款1500万，其中李正华在提供给振兴担保公司抵押物清单和反担保协议上李正华的签名系其本人签名。2、鉴定书（指纹鉴定，鉴定单位：辽源市公安司法鉴定中心）：检材1：2014年7月17日公证书中在李正华签名处留有指纹三枚，其中包含2014年7月17日抵押物清单二份中的指纹；检材2：日期为“2014年12月23日”收款人为“李正华”的收条一份（收西安区政府房屋征收办公室动迁补偿款5404.4427万）。在李正华签名处留有指纹二枚。样本：李正华人员信息登记卡。鉴定意见：检材中的五枚指纹与李正华右手食指手印同一。（五）被告人李正华的供述与辩解李正华共有1亿2千万贷款，分别为吉林银行2800万，光大银行3000万，国开行贷款3000万，华夏银行3000万，建行2000万。华夏银行贷款是市政府协调振兴公司提供担保的。我不清楚正华新公司2015年8月13日在华夏银行贷款1500万，担保物是李正华名下的辽源泰信街的已经被拆迁的固定房产。鑫信装饰公司、弘远建筑工程处是正华新公司出纳员史某的；银行、担保公司贷款的材料都是由伊某负责管理，伊某是高某2雇用，伊某做材料不涉及李正华的，不用李正华签字；市政维修公司与正华新公司签过合同，是高某2负责；在华夏银行贷款1500万去向记不清，账上有；2014年12月23日政府补偿款5404.4427万，于某2、高某2、韩某从高弘转至国土局收储账户后转至拆迁办，再由拆迁办转给李正华，李正华转给高弘公司还是正华新公司记不清了；2015年12月7日西安区政府补偿款8888.6775万怎么运作不知道，最后收到一块21公顷土地，这块土地在高弘房地产名下，作为正华新公司拆迁补偿款；正大煤炭、隆宇两个公司都经营了，与正华公司有购买煤炭、原材料；要求对赵某和李正华签合同的签字进行笔迹鉴定。2014年12月26日在建行贷款2000万，保证合同上签名是本人。在振兴担保公司2014年7月17日反担保协议签字不是本人，抵押清单是本人签名。2015年11月10日华夏银行贷款1500万的反担保协议不是本人签名，没参与民事案件庭审，法院庭审笔录体现到案是假的。所有贷款事实均不知道，应该问高某2。对笔迹鉴定和指纹鉴定的结果向李正华告知。并承认正华新公司2006年和2007年记账凭证中的报销单是李正华本人签字。二、2010年至2013年间，正华新建材(已判决)在工程施工中发生造成施工人员受伤及施欠工程款纠纷，为此，2010年8月27日，辽源市西安区人民法院作出的(2010)辽西民再初字第2号、(2010)辽西民再初字第3号民事判决，2013年9月25日，由四平市中级人民法院作出的(2013)四民再终字第11号民事判决，判决正华新建材应履行判决执行款共计人民币1，023，950.07元。判决生效后，辽源市西安区人民法院多次给正华新建材下达期限执行通知书及裁定书，要求其执行法院判决，正华新建材均未执行。李正华作为正华新建材实际控制人，2014年至2016年间，该公司账户内曾进入1亿余元资金，其明知公司有应尽执行判决、裁定的义务，而安排财务人员将资金转移，致使生效的判决、裁定无法执行。经法庭举证、质证，认定上述犯罪事实的证据有：（一）书证1、民事裁定书存根证实：温某、崔某与正华新公司因人身损害赔偿纠纷执行一案，因正华新公司未执行(2010)辽西民再初字第2、3号民事判决，西安区法院于2012年4月13日查封正华新公司价值30万空心砖；于2013年5月30日查封该公司生产产品20万元。2、执行裁定书证实：林某与正华新公司因建设工程合同纠纷执行一案，因未执行四平市中级人民法院(2013)四民再终字第11号民事判决，于2016年4月11日被西安区法院查封价值83万的轻质砌块。3、被执行人执行异议书证实：2016年5月16日正华新公司提出被法院查封的轻质砌块已卖给金都建筑工程有限公司等几家建筑企业，正华新公司认为查封有误，望解除。4、执行的说明证实：温某、崔某案，西安区法院执行局于2011年3月14日向正华新公司送达了执行通知书至2018年8月22日仅支付二人共计1.6万。林某案西安区法院分别于2014年2月31日、2015年8月25日向正华新公司下达执行通知书。西安区院执行局工作中发现2015年12月7日西安区政府房屋征收办公室和正华公司签订了房屋征收货币补偿付款单，共计给正华公司补偿8888.6775万，并于2015年12月2日、2015年12月7日、2016年1月8日、2016年5月17日分四次给正华新公司转账8888.6775万，款到公司账面后立即转移，拒不履行生效的判决书。2016年7月19日西安区法院以正华公司涉嫌拒不执行判决、裁定罪，移送公安机关处理。5、正华新公司尾号××××中行账户交易明细、补偿付款清单、支票存根及收据、补偿协议书证实：西安区政府房屋征收办公室分四次向正华新公司账户转入，具体数额为2015年12月7日转入1133.2万；2015年12月21日转入2993.7万；2016年1月8日转入4667.5万；2016年5月17日转入94.2775万。四次转款共计8888.6775万，系征收正华新公司土地的补偿款。付款单领取人为赵某签名，支票存根系韩某、邸某、于某签名。6、营业执照等企业信息证据证实：正华新公司的相关情况。7、四平市中级法院民事判决证实：林勇与正华新公司建设工程合同纠纷，2013年9月25日四平市中法终审判决，判决正华新公司给付林某工程款70.4792万和鉴定费1.18万。8、西安区法院民事判决书证实：温某人身损害赔偿纠纷一案，2010年8月27日西安区法院判决吉林正华新公司赔偿温某共计16.089461万。9、西安区法院民事判决书证实：崔某人身损害赔偿纠纷一案，2010年8月27日西安区法院判决吉林正华新公司赔偿崔某共计8.872946万。10、相关执行文书送达的书证证实：针对西安区法院民事判决书，西安区法院于2011年3月14日向正华新公司送达了限期执行通知，签收人为张某；针对四平市中级法院民事判决，西安区法院于2014年3月31日向正华新公司送达了限期执行通知，签收人为高某2。2015年8月5日送达执行通知书，签收人为杨某2。11、刑事判决书证实：2018年4月11日西安区法院以正华新公司、赵某犯拒不执行判决、裁定罪，对正华新公司判处罚金50万，对赵某判处有期徒刑一年。（二）证人证言1、杨某2证言：2015年8月5日收到法院执行文书或传票，是其签收，交给赵某。公司法人、老板都是赵某，赵负责公司全面工作。受伤工人理赔的事，法院判决封砖的事，领导们都知道，当时公司的人都知道。2、曾某证言：2015年为正华新公司代理一起劳动争议案件，2016年收过西安区法院传唤赵某的传票，交给王某4经理或一个姓姚的女子。3、高某2证言：2009年8、9月至2015年11月在正华新公司工作，负责跑银行贷款和跑外业务，赵某任公司法人后，负责公司经营管理。公司主要管理人员有一个会计、一个出纳、两个销售，杨某2负责后勤用品，有个办公室姓姚的。2016年，高某2收到西安法院查封正华新公司产品和锅炉的手续，我转交给正华新公司的人，转交谁忘记了。4、姚某证言：2011年4月至2013年9月在正华新公司办公室负责后勤，2013年9月至2016年10月在高弘公司上班，我曾收到过曾某交给的西安法院下达传票，交给领导了，交给哪个领导想不起来了。（三）同案赵某供述：其与妻子在黄山旅游被拘留，其身上有李正华身份证，称李正华是其朋友，其借李的身份证住酒店能优惠。我是2010年7月到正华新公司工作，2014年7、8月份开始担任正华新公司法人，负责公司全面工作，负责管理公司在我担任法人之前有一起合同纠纷和一起施工工人受伤赔偿的法院判决没有履行。这两个纠纷的事发生在我任法人之前，关于这两个事的(2010)辽西民再初字第2号、(2010)辽西民再初字第3号、(2013)四民再终字第11号的法院判决，正华新公司没有履行。开始认为法院判决不公平，后期走法律程序后再次判决，因为公司资金问题，一直没有钱履行。我知道法院多次要求公司履行法院判决，也知道2015年12月至2016年5月公司在中国银行账户有多笔资金进账，这些进账有政府占用正华新公司土地给的钱，还有其他公司给的货款。不履行法院判决是因为公司施工要建厂房，这涉及到公司再生产，先还银行贷款是担心公司贷款到期不还产生不良影响，而法院判决没太重视。李正华是正华新公司老板，决定正华新公司主要决策。西安区法院要求正华新公司执行法院判决裁定李正华知道，因为公司法律顾问杨某2需要向李正华汇报，杨某2要向我汇报，基本杨某2在会上向管理层汇报情况。正华新公司没有执行法院判决是因为公司觉得判决不公平，判决金额太多，公司资金紧张就没有执行。正华新公司涉及的三起民事判决，西安区法院多次让公司执行，执行裁定决定书、传票基本就是杨某2和姚某送给我。2016年11、12月李正华知道拒执案件移送公安，为使公安机关找不到赵某，让赵某出去躲一躲，并将身份证给赵某，称用他的身份证“方便点”(赵理解就是防止被抓)，赵外出期间在长春、沈阳的住处是李正华安排的。燕郊是赵回自己家。之前没说李正华给我身份证是为躲避，是因为我想回避公安机关找我的这个事。公司动迁补偿款到账后，马上转出建新厂房是开会研究决定的。法院对公司2010年和2013年判决相关文件应送李正华手中，李正华是公司实际控制人，赵某只是挂名法人。2015年12月至2016年5月期间公司账户有1亿资金的进账，转出是李正华安排财务人员操作完成，拒执应由李正华承担责任。贷款、借款李正华称是用于公司发展运营，去向只有李正华和财务人员知情。李正华说法院对公司判决不公平，他托关系想办法解决这件事，并将其身份证给赵某使用，让其出去躲一躲，赵在绍兴用李正华身份证住宿，在黄山用自己身份证住宿被抓。本案的综合证据如下：1、受案登记表、立案决定书证实：2015年8月10日正华新公司在振兴担保公司的担保下，在华夏银行贷款1500万，该笔贷款到期后未能偿还，由振兴担保公司代为偿还，经振兴担保公司对正华新公司提供的反担保物核实，认为正华新公司存在诈骗行为，造成振兴公司1600余万元损失。正华新公司于2018年1月15日向市公安局报案，同年1月24日辽源市公安局以振兴担保公司被合同诈骗立案侦查。2、移送公安机关侦查函、案件来源、受案登记、立案决定书拘留证、逮捕证、抓获经过证实：2016年7月19日西安区法院向泰安分局移送正华新公司涉嫌拒不执行判决、裁定罪案件线索。2016年7月22日泰安分局对正华新建材有限公司拒不执行判决、裁定案立案侦查，2017年5月11日赵某在黄山风景区北海景区被抓获，2017年5月13日赵某被刑事拘留，2017年5月27日被逮捕。2019年7月20日辽源市公安局对李正华拒不执行判决裁定案立案侦查。3、抓捕经过证实：2019年6月26日，沈阳市公安局和平分局将李正华在沈阳市大东区抓获。4、刑事判决书证实：2001年4月19日，李正华因犯合同诈骗罪，被辽源市龙山区人民法院判处有期徒刑三年缓刑三年，并处罚金三万元。5、常住人口信息证实：李正华自然情况。本院认为，吉林正华新建材有限公司以不真实的、重复的抵押物及虚假采购合同等骗取贷款，用于偿还单位贷款，造成被害单位振兴担保公司损失特别重大。被告人李正华作为吉林正华新建材有限公司实际控制人是单位骗取贷款活动直接负责的主管人员，其行为构成骗取贷款罪；其作为正华新建材直接负责的主管人员，对人民法院已经发生法律效力的判决或者裁定有能力执行而拒不执行，情节严重，其行为构成拒不执行判决、裁定罪，应对其数罪并罚。公诉机关指控罪名成立，应予以采纳。李正华及其辩护人认为李正华的行为均不构成犯罪的辩解及辩护意见，不予采纳。根据李正华犯罪的事实、性质、情节和社会的危害程度，依法对其惩处。公诉机关提出“鉴于李正华给振兴担保公司造成特别重大财产损失及其有犯罪前科的情节，结合其当庭的认罪态度，建议以骗取贷款罪对其判处有期徒刑六年，并处罚金90万元；以拒不执行判决、裁定罪，对其判处有期徒刑一年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金90万元。”的公诉意见有理，应予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三百一十三条、第三十条、第三十一条之规定，判决如下：一、被告人李正华犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币九十万元；犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑一年六个月，决定执行有期徒刑七年，并处罚金九十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2026年6月26日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）二、追缴本案的违法所得返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长 姜自祥审判员 康丹晶审判员 孙继炎二〇二〇年十二月十八日 书记员 孙 阔