湖南省湘潭县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0321刑初381号公诉机关湖南省湘潭县人民检察院。被告人马翔思，男，1990年5月18日出生于湖南省湘潭县，汉族，大学文化，户籍地湘潭县，住湘潭县。2020年7月14日因涉嫌妨害信用卡管理罪被湘潭县公安局刑事拘留，同年8月20日经湘潭县人民检察院批准被依法逮捕，现羁押于湘潭县看守所。湖南省湘潭县人民检察院以潭县检二部刑诉[2020]46号起诉书指控被告人马翔思犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。湘潭县人民检察院指派检察员颜平出庭支持公诉，被告人马翔思到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。湖南省湘潭县人民检察院指控：2019年4月份，被告人马翔思因经营母婴店不善，经济周转出现问题。后在“博彩”ＱＱ群内认识黑灰产从业人员“老Ａ哥”（暂未查实身份），“老Ａ哥”向马翔思介绍从事办理银行卡“租用”用于博彩、逃税等非法活动。2019年4月至2020年7月期间，马翔思明知办理银行卡并“租用”属于电信网络违法犯罪的“黑灰产”人员，仍旧以自己周转资金为由要其妻子杨某梅、父亲马某、母亲齐某、表妹齐某1、表弟齐某2、朋友姜某、刘某、李某、许某、罗某等人在湘潭、江西等地的邮政银行、交通银行、兴业银行等数家银行和手机营业厅办理银行卡、手机卡等。马翔思收集银行卡及银行卡四件套后按照“老Ａ哥”的指令邮寄指定地点广东省惠州市惠城区菜鸟驿站（已被公安机关打击处理），该驿站再转运国外用于电信诈骗、网络赌博等资金转移非法活动。“老Ａ哥”按照每张银行卡（或银行卡四件套）700-1000元／月支付酬劳，马翔思共计非法获利30000余元。案发后，被告人马翔思已经退赃10000元。被告人马翔思非法持有的他人信用卡如下：（一）杨某梅：2019年4月18日办理卡号6217********中信银行卡；2019年11月21日办理卡号6228********农业银行卡；2019年4月13日办理卡号6214********光大银行卡；2019年8月22日办理卡号6230********平安银行卡，以上四张银行卡资金流异常且因涉嫌电信网络犯罪均被全国多处公安机关止付、冻结和查询。（二）马某：2019年8月27日办理卡号6222********交通银行卡；2019年10月31日办理卡号6217********邮政银行卡（该卡已被扣押）；2020年7月9日办理卡号6217********浦发银行卡（该卡已被扣押）；2020年7月9日办理卡号6229********兴业银行卡（该卡已被扣押），以上四张银行卡资金流异常且因涉嫌电信网络犯罪均被全国多处公安机关止付、冻结和查询。（三）齐某：2019年10月30日办理卡号6217********邮政银行卡（该卡已被扣押）；2019年9月21日办理卡号6217********浦发银行卡（该卡已被扣押）；2019年5月25日办理卡号6229********兴业银行卡（该卡已被扣押）:2019年8月25日办理卡号6230********平安银行卡（该卡已被扣押），以上四张银行卡资金流异常且因涉嫌电信网络犯罪均被全国多处公安机关止付、冻结和查询。2019年4月14日办理卡号6222********交通银行卡；2019年12月20日办理卡号6236********建设银行卡（该卡已被扣押）；2019年4月24日办理卡号6217********中信银行卡，以上三张银行卡无异常资金流水。（四）齐某1：2019年6月24日办理6217××××8308浦发银行卡；2019年10月20日办理6214××××0393光大银行卡，以上二张银行卡资金流异常且因涉嫌电信网络犯罪均被全国多处公安机关止付、冻结和查询。（五）齐某2:2019年10月4日办理6214××××5853光大银行卡，该卡暂无异常资金流水。（六）姜某:2019年2月17日办理6228××××9760农业银行卡，该卡无异常资金流水（该卡已被扣押）。（七）刘某:2019年2月17日办理6228××××9869农业银行卡，该卡无异常资金流水（该卡已被扣押）。（八）李某:2019年4月18日办理6230××××6872农业银行卡。该卡资金流异常且因涉嫌电信网络犯罪均被全国多处公安机关止付、冻结和查询。（九）罗某:2019年7月17日办理6215××××7334工商银行卡。2019年10月23日办理6230××××0816平安银行卡。2020年1月7日办理6228××××2977农业银行卡。以上三张银行卡无异常流水。（十）许某:2019年7月17日办理6215××××3184工商银行卡。2019年10月23日办理6228××××1677农业银行卡。以上二张银行卡暂无异常流水。公诉机关认为，被告人马翔思非法持有他人信用卡数量较大且转租他人用于电信网络违法犯罪，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人马翔思具有坦白、认罪认罚等量刑情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议判处其有期徒刑一年一个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第百七十六条之规定，提起本院依法判处.被告人马翔思对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实和罪名均无异议，表示认罪认罚，并已自愿签署《认罪认罚具结书》。本院庭审查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。另查明，2020年12月2日，被告人马翔思通过其家属向本院上缴违法所得20000元。据此，公诉机关当庭对量刑建议予以变更，建议对被告人马翔思判处有期徒刑一年，并处罚金。上述事实，有随案移送的证据予以证实，被告人马翔思在开庭审理过程中亦无异议，足以认定。本院认为：被告人马翔思非法持有他人信用卡，数量较大，且转租他人用于电信网络诈骗，其行为已经构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩罚，公诉机关指控的罪名成立。被告人马翔思到案后，能如实供述自己的犯罪事实，且认罪认罚，依法可以从轻处罚和从宽处理。被告人马翔思通过其家属上缴了全部违法所得，依法可以酌情从轻处罚，对其所缴违法所得应予没收，上缴国库。公诉机关当庭变更的量刑建议适当，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人马翔思犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年7月14日起至2021年7月13日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳）；二、对被告人马翔思的家属代为上缴的违法所得人民币三万元，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院提出上诉，上诉于湖南省湘潭市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  崔 赣人民陪审员  欧阳广人民陪审员  赵耀文二〇二〇年十二月四日法官助理高喜朝代理书记员  周 婉附本案法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。二、最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。三、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。