四川省西昌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川3401刑初468号 公诉机关西昌市人民检察院。 被告人刘德清，男，汉族，1961年6月6日出生，高中文化，四川省会理县人，户籍住址四川省会理县。2018年9月5日，安徽省合肥市庐阳区人民法院作出（2017）皖0103刑初495号刑事判决，以集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期自2016年12月24日起）；2018年11月8日，安徽省合肥市中级人民法院作出（2018）皖01刑终716号刑事裁定，驳回上诉，维持原判。因本案于2019年11月15日从安徽省合肥监狱押解至西昌市看守所羁押。 西昌市人民检察院以西市检刑诉（2020）229号起诉书指控被告人刘德清犯职务侵占罪，于2020年11月27日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭适用普通程序，于2020年12月16日公开开庭进行了审理。西昌市人民检察院指派检察员谢鹏出庭支持公诉，被告人刘德清到庭参加诉讼。现已审理终结。 西昌市人民检察院指控：2013年3月26日，刘德清、吴某5、吴某6三人商议后注册成立了凉山州西昌市鑫庄小额贷款有限责任公司（以下简称鑫庄小贷公司），注册资金1.5亿元，经营范围为发放贷款，刘德清担任法定代表人、董事长。鑫庄小贷公司的股东及股份比例为：凉山州会理堆金湾矿业（集团）有限责任公司（以下简称堆金湾公司，法定代表人余某）占股55%；会理县建筑工程承包有限责任公司（以下简称会理建筑公司，法定代表人吴某5）占股30%；凉山州攀西德润物资储贸有限责任公司（以下简称攀西德润公司，法定代表人刘某2）占股10%；凉山州众鑫人力资源管理有限公司（以下简称众鑫公司，法定代表人吴某6）占股5%。刘德清为堆金湾公司、攀西德润公司的实际控制人，因此刘德清在鑫庄小贷公司的实际股份为65%。 鑫庄小贷公司的章程规定，公司不得向股东及股东关联人发放贷款，在刘德清主持下经两次股东会形成决议即股东借款及担保不超过股本金70%，且必须出具书面股权质押。鑫庄小贷公司成立后，刘德清安排工作人员找相关人员办理了数十张银行卡供公司使用，并将公司注册资金及其他资金转存入个人账户。同时，刘德清安排堆金湾公司的财务人员，通知堆金湾部分职工办理了数十张银行卡供堆金湾公司使用。2013年6月至7月期间，刘德清以堆金湾公司及其他职工的名义，在重庆成立了重庆鑫岸科技有限公司、重庆鑫德利投资有限公司、重庆睿利德餐饮管理有限公司、重庆鑫广商贸有限公司（以下合称重庆四公司），由堆金湾公司的职工挂名担任法定代表人和股东，并多次进行股权转让和法定代表人、股东的变更，实际控制人为刘德清。 在鑫庄小贷公司经营期间，刘德清利用职务上的便利和决定权，向鑫庄小贷公司管理人员直接安排，在无任何担保或履行担保手续的情况下，以堆金湾公司的名义或其实际控制的攀西德润公司、会理洁林煤业公司等及借用堆金湾公司职工、朋友等名义向鑫庄小贷公司借款，从鑫庄小贷公司账户或使用的个人账户中转出的大部分借款最后都进入堆金湾公司，由堆金湾公司转入重庆城投房地产开发公司购买房产或归还堆金湾公司在重庆购房的借款及其他欠款，部分借款由刘德清直接使用。经审计，刘德清利用职务便利，侵占鑫庄小贷公司13136.3万元，其中2013年5月28日，刘德清以堆金湾公司名义从鑫庄小贷公司贷款3000万元，同日转入重庆市城投房地产开发公司购房，堆金湾公司进行两次账务调整，最后将此调整到重庆四公司名下。2015年初，鑫庄小贷公司股东发现刘德清利用职务便利，冒用他人名义或以其实际控制的公司从鑫庄小贷公司大量借款归自己使用，公司已经不能正常经营。2015年4月5日，刘德清出具承诺书，确认其使用和担保使用的鑫庄小贷公司资金17999.2万元，于2015年4月20日向股东提交资金去向、归还计划，并完善所涉及资产的担保手续，但刘德清并未履行承诺，改变联系方式，于2015年5月外逃到安徽省合肥市，化名刘德并成立多家公司，以推销保健品为名实施集资诈骗。 案发后，对刘德清侵占资金用于其实际控制的重庆四公司购买的15处房产进行了查封，产权证号为：201房地证2013字第0××5、0××9、0××0、0××3、0××5、0××2、0××9、0××1、0××4、0××6、0××9、0××0、0××3、0××7、0××4号。 为支持起诉，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘德清利用担任公司董事长的职务便利，以自己实际控制的公司或冒用他人名义从公司借款13136.3万元，非法占为己有，数额巨大，用于自己或实际控制的公司使用，且在股东催收后外逃，造成公司巨大损失，应当以职务侵占罪追究刑事责任。对扣押的涉案房产应依法追缴退还被害人。提请本院依法判处。 被告人刘德清对指控的事实无异议，辩称自己主观上并没有非法占有的目的，其行为构成挪用资金罪。 经审理查明：2013年3月26日，被告人刘德清与吴某5、吴某6三人商议后注册成立了凉山州西昌市鑫庄小额贷款有限责任公司，注册资金1.5亿元，经营范围为发放贷款，刘德清担任法定代表人、董事长。鑫庄小贷公司的股东及股份比例为：凉山州会理堆金湾矿业（集团）有限责任公司（法定代表人余某）占股55%；会理县建筑工程承包有限责任公司（法定代表人吴某5）占股30%；凉山州攀西德润物资储贸有限责任公司（法定代表人刘某2）占股10%；凉山州众鑫人力资源管理有限公司（法定代表人吴某6）占股5%。刘德清为堆金湾公司、攀西德润公司的实际控制人，因此刘德清在鑫庄小贷公司的实际股份为65%。2013年3月15日，刘某4与会理堆金湾公司、会理建筑公司签订3份借款协议，分别出借4700万元、4300万元、3000万元，刘德清、吴某5为担保人，资金从成都滕海商贸公司、成都仁阔商贸公司支付。实缴资本注册鑫庄小贷公司后，被告人刘德清以个人名义借出8603.2万元，主要转入堆金湾公司和洁林煤业，用于归还欠刘某4的借款（转入成都仁阔公司、腾海公司）。 按照鑫庄小贷公司的章程规定公司不得向股东及股东关联人发放贷款，在刘德清主持下经两次股东会形成决定：股东借款及担保不超过股本金70%，且必须出具书面股权质押。鑫庄小贷公司成立后，刘德清安排工作人员找公司员工办理了数十张银行卡供公司使用，并将公司注册资金及其他资金转存入个人账户。同时，刘德清安排堆金湾公司的财务人员，通知堆金湾公司的部分职工办理了数十张银行卡供堆金湾公司用于向鑫庄小贷公司借款使用等。2013年6月至7月期间，刘德清以堆金湾公司及其他职工的名义设立重庆鑫岸科技有限公司、重庆鑫德利投资有限公司、重庆睿利德餐饮管理有限公司、重庆鑫广商贸有限公司，由堆金湾公司的职工挂名担任法定代表人和股东，多次进行股权转让、法定代表人和股东的变更，实际控制人为刘德清。从登记信息上无法将重庆四公司与被告人刘德清相联系，被告人刘德清设立重庆四公司的目的是为了通过这些公司在重庆购买、持有位于重庆市渝北区××街道××路天邻风景的房产（即本案查封的15套房产），未进行其他经营活动。 在鑫庄小贷公司经营期间，刘德清利用负责公司经营、管理的职权，向鑫庄小贷公司管理人员直接安排，以其实际控制的堆金湾公司、攀西德润公司、会理洁林煤业公司等及其借用个人名义向鑫庄小贷公司借款，从鑫庄小贷公司账户或使用的个人账户中转出的大部分借款最后都进入堆金湾公司，其中3000万元由堆金湾公司转入重庆市城投房地产开发公司购买天邻风景的房产，部分归还堆金湾公司的欠款，部分借款由刘德清直接使用。经审计，刘德清利用职务便利侵占鑫庄小贷公司13136.3万元，具体如下： 1.2013年4月至2014年5月，堆金湾公司向鑫庄小贷公司贷款总额13947万元，已归还9980.7万元（包括调账处理的3000万元），尚未归还3966.3万元。 2.2013年5月28日，刘德清以堆金湾公司名义从鑫庄小贷公司贷款3000万元，同日转入重庆市城投房地产开发公司购房。堆金湾公司进行两次账务调整，将此调整到重庆四公司名下。 3.2013年4月11日，会理建筑公司归还鑫庄小贷公司的借款2000万元，刘德清以过账为名，将此笔还款直接转入堆金湾公司账户并安排将此笔贷款挂账在旺苍县东原煤业有限公司名下，作为该公司的贷款；2013年5月3日，堆金湾公司以旺苍县东原煤业有限公司名义向鑫庄小贷公司贷款100万元，此款直接打入堆金湾公司账户；该2100万元从堆金湾公司账户转入冷某、会理县德鑫煤业等15个账户被堆金湾公司支出使用。 4．2013年5月4日，刘德清用宋某名义从鑫庄小贷公司借款30万元，直接转入会理恒安小贷公司账户，用于归还刘德清在该公司的个人借款。 5．刘德清以熊某名义从鑫庄小贷公司借款440万元，于2013年11月28日转入堆金湾控制的黄某2账户，刘德清用于归还堆金湾公司其他欠款。 6．2013年11月14日，刘德清以全某的名义从鑫庄小贷公司借款400万元，转入会理德鑫煤业、黄某2、空港融联公司账户，用于归还其借款及利息。 7．吴某92013年5月3日从鑫庄小贷公司借款1200万元，在刘德清要求下吴某9于2013年5月10日将1200万元还款转入堆金湾公司账户，后堆金湾公司转入鑫庄小贷950万元归还吴某9借款，其余250万元被堆金湾公司占用。 8．刘德清以周某1、查某2名义于2013年5月8日从鑫庄小贷公司借款1200万元（周某1600万元、查某2600万元），当日转入堆金湾公司，堆金湾公司又分别转入西安铁路资金结算所安康结算室1000万元、会理益门镇煤矿188万元。该1200万元被刘德清实际占用。 9．刘德清以会理洁林煤业公司的名义于2014年3月13日从鑫庄小贷公司借款1300万元，此款分别转入彭某账户500万元、堆金湾公司800万元。该1300万元被刘德清实际占用。 10．刘德清以攀西德润公司名义于2013年5月17日从鑫庄小贷公司借款450万元，用于归还堆金湾公司此前在鑫庄小贷公司的贷款。 2015年初，鑫庄小贷公司股东发现刘德清利用职务便利用他人名义或以其实际控制的公司从鑫庄小贷公司大量借款归自己使用，公司已经不能正常经营。2015年1月30日刘德清借出鑫庄小贷公司的七套借贷档案至今未归还。2015年4月5日，刘德清出具承诺书，确认其使用和担保使用的鑫庄小贷公司资金17999.2万元，于2015年4月20日向股东提交资金去向、归还计划，并完善所涉及资产的担保手续，但刘德清并未履行承诺且鑫庄小贷公司无法与其联络。2015年8月，被告人刘德清在安徽省合肥市化名刘德成立多家公司，以推销保健品为名实施集资诈骗，截止2016年3月诈骗102名被害人528万余元。 案发后，西昌市公安局、西昌市人民检察院对被告人刘德清实际控制重庆四公司所有的15处房产进行了查封、续封，房产证号分别为：201房地证2013字第0××5、0××9、0××0、0××3、0××5、0××2、0××9、0××1、0××4、0××6、0××9、0××0、0××3、0××7、0××4号。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认。 一、书证 1．凉山州众鑫人力资源管理有限公司、会理县建筑工程承包有限责任公司的报案材料及接受证据清单、受案登记表、立案决定书、被告人户籍证明，证实2015年7月17日，吴某6（鑫庄小贷公司的股东）等报案称刘德清侵占公司财物，吴某6向公安机关提供50组证据，西昌市公安局于2015年7月31日立案。 2．凉山州众鑫人力资源管理有限公司、会理县建筑工程承包有限责任公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实吴某6、吴某5分别为该两家公司的法定代表人。 3．凉山州西昌市鑫庄小额贷款有限责任公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实该公司成立于2013年3月26日，经营范围发放贷款（不含委托贷款）及相关咨询业务。法定代表人为刘德清，注册资本1.5亿元人民币。 4．鑫庄小贷公司成立验资报告、说明、出资明细表、出资证明书，证实至2013年3月20日成立鑫庄小贷公司实收资本1.5亿。其中：会理堆金湾矿业公司8250万元，占股55%；会理建筑公司4500万元，占股30%；凉山州攀西德润物资储贸公司1500万元，占股10%；凉山州众鑫人力资源公司750万元，占股5%，已经以货币方式出资。 5．鑫庄小贷公司的章程、股东会决议，证实公司贷款原则上为贷款余额不超过20万元的小额贷款，超过20万元的贷款，向政府指定的管理部门报备；2014年3月1日起股东借款及担保不超过股本金70%；2015年7月9日的决议，刘德清担任董事长期间侵占、挪用公司财产，由吴某6代表公司报案。 6．刘德清出具的承诺书，证实2015年4月5日，刘德清承诺其使用和担保使用的鑫庄小贷公司资金17999.2万元，于2015年4月20日向股东提交资金去向、归还计划，并完善担保手续。 7．档案外调登记表，证实2015年1月30日刘德清调取了牟某、文某、熊某、隆某（2个）、刘德清、徐某等7个借贷档案，至今未交回。 8．鑫庄小贷公司注册资金1.2亿元的来源，包括统计表、借款协议、情况说明、电子回单等，证实2013年3月15日，刘某4与会理堆金湾公司、会理建筑公司签订3份借款协议，分别出借4700万元、4300万元、3000万元，刘德清、吴某5为担保人，资金从成都滕海商贸公司、成都仁阔商贸公司支付，注册鑫庄小贷后将注册资金以堆金湾公司、彭某等个人账户归还了八千余万元。 9．接受证据清单、鑫庄小贷公司使用个人账户情况表及银行转款凭证和明细、承诺书、确认书，证实鑫庄小贷公司使用56个私人账户进行转账，包括查某2、查某1、胡某、岳某、全某、刘某、王某1、文某、吴某2、杨某1等。 10．李某1出具的情况说明、放款通知单、记账凭证、建行电子转账回单、唐某银行明细清单，证实2013年11月18日、19日，以唐某为借款人借款230万元，经鑫庄小贷审批，从王某1建行卡（尾号8942）转款至唐某建行卡（尾号7890）。2013年11月19日分三笔转入刘某1、彭某、凉山众鑫人力资源管理公司，金额分别是130万元、70万元、30万元，该款实际使用人为刘德清。 11．会理洁林煤业贷款申请表、借款合同、审签资料等，证实2014年6月4日，会理洁林煤业向鑫庄小贷借款500万元，由会理益门煤矿担保。 12．四川省农村信用社电汇凭证、现金缴款单，调取证据通知书及宋某在工商银行的交易明细，证实：2013年4月3日，从会理恒安小贷公司转款250万元给刘德清建行卡（尾号3822）；2013年5月4日会理恒安小贷公司现金存入30万元。结合吴某1、宋某的证言，系借款250万元给刘德清个人，刘德清从鑫庄小贷使用的杨某7账户转款30万元至宋某账户，宋取出后存入恒安小贷公司，30万元系归还刘德清个人借款。 13．接受证据清单、堆金湾、鑫庄小贷向胡某8借款补充协议（吴某6提供）：2015年2月6日刘德清签下补充协议以堆金湾公司、鑫庄小贷为借款人向胡某8借款2430万元，本息共2573万元，刘德清个人、四川荥经鑫堡山能源开发公司、荥经县兴源煤矿经营公司、荥经县鑫宝山煤业公司、荥经县更兴煤业公司为担保人，以堆金湾、鑫庄小贷对外投资的股权、固定资产、债权等、刘德清持有的荥经多家公司的股权、重庆四公司名下的房产及租金收益等为抵押，刘德清承担连带责任。 14．接受证据清单、吴某3借款1200万元、100万元的放款通知书、转款凭证、借条、还款委托书、还款转款凭证等资料，证实2013年5月6日，吴某9向鑫庄小贷借款1200万元（450＋750），吴某9出具借条，款转入吴某2个人账户及会理腾达公司。当月10日，吴某9委托会理腾达公司将1200万元借款转入堆金湾公司归还。2013年11月30日从吴某2处借款100万元，转入肖元龙卡。 15．重庆四公司的工商注册登记、股权、股东、法定代表人变更资料证实：重庆鑫德利投资有限公司于2013年6月13日注册成立；重庆鑫岸科技有限公司于2013年7月25日注册成立；重庆鑫广商贸有限公司于2013年7月29日注册成立；重庆睿利德餐饮管理有限公司于2013年7月30日注册成立；四家公司的登记信息变更情况均未出现刘德清的名字。 16．调取证据通知书、堆金湾公司在凉山农村信用社的银行转账明细、重庆四公司房产情况、协助查封通知书，证实：2013年5月10日，吴某9归还鑫庄小贷借款1200万元到堆金湾公司；2013年5月28日，从鑫龙、鑫旺两公司分别转入堆金湾公司1000万元，当日转到重庆购买房产；四家公司共在重庆市渝北区××街道××路天邻风景购买房产15处并办理了产权证，现因本案已查封。 17．调取证据通知书、查某1、彭某1在成都双流县空港融联小额贷款公司贷款2000万元的资料，证实2014年8月20日，以查某1、彭某1名义在成都双流县空港融联小额贷款公司贷款2000万元，刘德清、重庆鑫广商贸公司作为担保，并将鑫广名下重庆房产作为抵押财产，进行了公正。2015年10月16日，经重庆市渝北区人民法院（2015）渝北法民特字第00121号民事裁定书裁定，空港融联小贷公司有权拍卖上述抵押房产，归还未还本金17528180元及相关利息等。 18．凉山州西昌市鑫庄小额贷款有限责任公司资金往来的司法会计鉴定报告、贷款资金专项审计报告、补充审计报告及相关凭证，证实：（1）堆金湾公司及个人名义从鑫庄小贷公司贷款10756.3万元，其中以堆金湾公司名义贷款3966.3万元，堆金湾公司调整账务挂名转贷给重庆4家公司3000万元、以会理洁林煤业名义贷款1300万元、以攀西德润物资储贸公司名义贷款450万元、以个人名义贷款2040万元（熊某440万元、全某400万元、周某1：600万元、查某2：600万元），实际使用人为堆金湾公司，刘德清为堆金湾公司的实际控制人；（2）堆金湾公司占用客户吴某3归还鑫庄小贷公司的贷款资金250万元；（3）以旺苍县东原煤业名义贷款2100万元，从银行流水看实际使用人是堆金湾公司；（4）冒用宋某名义贷款30万元；（5）鑫庄小贷注册资金1.5亿元主要去向：以个人名义借出8603.2万元，主要转入堆金湾公司和洁林煤业，用于归还刘某4借款（转入成都仁阔公司、腾海公司）；正常借出5565万元；公司开支300万元；（6）重庆购买房产2.27亿元，其中鑫庄借款3000万元、中色小贷借款1.37亿元、全鑫小贷借款4825万元、会理德鑫煤业汇入1000万元、堆金湾公司汇入175万元。 19．堆金湾公司向鑫庄小贷公司贷款、还款的资料，证实：堆金湾公司向鑫庄小贷贷款总额10947万元，已归还6980.7万元，尚未归还3966.3万元；2013年5月28日堆金湾公司先以自己名义贷款2000万元、以鑫龙、鑫旺分别贷款500万元，合计3000万元。 20．调取证据通知书、重庆鑫德利公司与重庆市渝中区中色小额贷款公司2000万元的资料，证实2014年6月26日重庆鑫德利公司在重庆市渝中区中色小额贷款公司贷款2000万元，由刘德清、堆金湾公司、重庆鑫岸科技公司、重庆睿利德公司、重庆鑫广公司作为担保，进行了具有强制执行效力债权文书公证。 21．以会理洁林煤业公司、攀西德润公司、熊某、全某、周某1、吴某9、旺苍县东原煤矿、宋某的名义向鑫庄小贷公司贷款的资料，证实贷款情况及资金走向。 22．堆金湾公司转款到重庆市城投房地产开发公司（尾号8587）购买房产的凭证，证实重庆四公司购买房产的资金系通过堆金湾公司账户转款支付。 23．胡某、殷欢、周某1、刘某4、查某1、查某2、杨某1等人银行卡交易明细，证实以上人员的银行卡大量从鑫庄小贷借入资金后均转入堆金湾公司，该公司与以上账户有频繁的资金往来。 24．全某、查某1、彭某、鑫龙公司、鑫旺公司等转款记录，证实在鑫庄小贷与个人之间频繁资金转账；吴某2、祝某、唐某、堆金湾公司（建行）等交易明细，证实2013年5月28日，从吴某2、杨某1账户转入2000万元至堆金湾公司账户，当日转到重庆市城投房地产开发有限公司；以上账户之间有频繁的资金往来。 25．刘德清、堆金湾公司、鑫庄小贷、高某、鑫旺公司、鑫龙公司、旺苍县东原煤矿、黄某2、吴某2、刘某2、彭某、文某、王某1、刘某8、刘某3、攀西德润公司、会理洁林煤业公司等的银行交易明细，鑫庄小贷、鑫龙公司、鑫旺公司及鑫庄小贷使用私人卡明细账等，证实相互之间资金往来情况。2013年5月28日转入重庆市城投房地产开发有限公司账户1000万元。 26．鑫庄小贷出具给开卡人周某、胡某、彭某、吴某4、周某2的确认书证实，该卡上的资金使用与开卡人无关。 27．堆金湾公司借鑫庄小贷公司3000万元的借条、抵押合同，证实2013年5月28日，堆金湾公司借鑫庄小贷公司3000万元，以重庆鑫德利公司在重庆的房产作抵押。 28．堆金湾公司、会理洁林煤业向刘某4借款的资料，证实：堆金湾公司于2013年12月至2014年1月，与刘某4签订借款合同，分四次借款1.53亿，由重庆睿利德、鑫岸、鑫德利、刘德清为担保人；会理洁林煤业与刘某4签订借款合同，分两次借款4000万元，由刘某1、堆金湾公司为担保人。 29．吴某5、吴某6、凉山众鑫人力资源公司出具的6份情况说明证实：2013年5月3日，鑫庄小贷借款1300万元给吴某9，系刘德清擅自决定，未经过股东会、董事会等研究同意，且吴某3归还的1050万元直接进入堆金湾公司账户，堆金湾及刘德清占用250万元；鑫庄小贷与堆金湾公司、会理洁林煤业无任何资金拆借，只有堆金湾公司及会理洁林煤业向鑫庄小贷借款的行为。 30．陕西省西安市中级人民法院（2016）陕01民初176号民事判决书证实：2014年堆金湾公司欠陕西秦煤实业公司1160余万元煤矿款，刘德清承担连带责任。 31．重庆市渝北区人民法院（2017）渝0112破2、5、6、7号民事裁定书，相关决定书、西昌市公安局商请中止执行函等，证实：经债权人徐明海申请，2019年2月22日，重庆市渝北区人民法院裁定重庆四公司实质合并破产清算，并指定重庆信通会计师事务所有限责任公司担任破产管理人；西昌市公安局向渝北区人民法院等相关单位发函商请中止对重庆四公司财产的执行。 32．刘德清犯集资诈骗罪的刑事裁判文书、关于商请将罪犯刘德清押回西昌审理的函，证实：2015年8月，刘德清因经商资金困难后到安徽省合肥市化名刘德并成立多家公司，以推销保健品为名，截止2016年3月集资诈骗102名被害人528万余元；安徽省合肥市庐阳区人民法院于2018年9月5日作出（2017）皖0103刑初495号刑事判决，以犯集资诈骗罪判处被告人刘德清有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期自2016年12月24日起）；2018年11月8日，安徽省合肥市中级人民法院作出（2018）皖01刑终716号刑事裁定，驳回上诉，维持原判；因本案于2019年11月15日从安徽省合肥监狱押解至西昌市看守所羁押。 二、证人证言 1．龙某的证言：我于2013年4月到鑫庄小贷公司上班，主要负责对公会计工作。刘德清是公司的法定代表人，股东是四家公司，有堆金湾公司（法定代表人是余某）、攀西德润公司（法定代表人是刘某2）、众鑫人力公司（法定代表人是吴某6）、会理工程建筑承包公司。公司的总经理薛某负责公司的全面经营，财务是李某1在负责，业务老总是罗某，风控部老总是王某2，公司的档案是祝某负责保管。 2．薛某的证言：我于2013年3月到鑫庄小贷公司担任总经理，主要负责信贷工作，公司的总负责是刘德清，我协助他工作。公司实际上是刘德清一个人在管理，其他几个股东都没有参与管理，公司虽然机构齐全，制度也有，但实际上是刘德清说了算，公司虽然有监事，但都是挂的名，没人来上班。公司报账、转款都是刘德清说转，喊我们签个字，就让财务转钱，我们都是虚设的。除了鑫庄小贷公司对公账户，还有王某1、吴某2等人的卡用来给公司转账用。2015年年初，股东查账发现公司的股本金已经被刘德清挪用，因为刘德清把档案也拿走了，只有等公司的审计出来，才清楚刘德清挪走了多少钱。刘德清入股的几千万进来就转走了。 3．李某1的证言：2013年3月经刘德清介绍我到鑫庄小贷公司担任财务部长，主要负责鑫庄小贷公司的财务管理工作，法定代表人是刘德清。借款人首先在公司提出申请，提供抵押物，没有抵押物的就要股东担保，业务经理进行调查核实，把资料交给信贷部，由贷审会（信贷部、风控部、法务部、总经办、总经理）开会研究，在《放款通知书》签字后，交给我们财务部放款。西昌鑫庄小贷公司是刘德清的大股东，还有攀西德润公司是他妹妹刘某2担任法定代表人、洁林煤业、重庆的鑫德利投资公司、鑫广商贸有限公司、鑫岸科技有限公司、睿利德餐饮管理有限公司这些公司都是刘德清在实际控制，重庆四公司是刘德清的女婿罗某3在具体负责。刘德清让我和文某挂名担任重庆四公司的法定代表人，公司的注册、股东变更、股权转让、法定代表人变更、经营情况，我都不知道，也没签过字。股东向公司借款是有额度的，刘德清的额度已经超过了，刘德清就安排我写成是宋某的借款，其实宋某是没有借款的，这个钱是刘德清用的。当时鑫庄小贷公司的钱有一部分是从外面融资进来的，为了以后放款方便，把查某2等很多人的卡收集在我们公司控制使用，如果有人要贷款，再从他们卡中转出去，就是把我们对公账户的钱，放在私人的卡中去用，这些钱其实就是鑫庄小贷公司的钱。鑫庄小贷公司的注册资金是刘德清安排人借了一个多亿来注册的。注册后刘德清安排堆金湾的很多员工用他们办的卡从鑫庄小贷公司的账户转到这些私人卡，再转去还借的注册资金。 结合账本详细说明了：刘德清以堆金湾公司名义向鑫庄小贷公司贷了10947万元，归还了6980.7万元，剩余3966.3万元未归还；刘德清用堆金湾、攀西德润、洁林煤业、旺苍煤业、熊某、查某1、全某、查某2、周某1、宋某等账户借款，我们就按他的意思转，刘德清这些借款没有抵押，就是股权担保，但已经超过他的份额了。鑫庄小贷公司的钱，不论是对公账户，还是私人的外管账户，包括鑫龙和鑫旺的，不论有无借款手续，手续合不合规定，都是刘德清安排转出去的。为什么没有任何手续也转，是因为公司只有他一个人在管，我们都要听他的，他说转，没有手续也要转。 4．刘某1、曹某、袁某、罗某的证言：受刘德清安排挂名担任重庆四公司的法定代表人、股东，但均与公司无实际关联。 5．牟某的证言：刘德清将鑫庄小贷的钱从私人账户转了110万元给牟某。 6．汤某的证言：重庆渝北区天邻风景小区周边的1万多平方米的门面要出售，我告诉了刘德清，他约我成立公司一起购买，他占70%股份，我占30%，总资金要2.1亿元，我要出6000多万元，我给刘德清说我没有这么多钱，刘德清说先欠着，所以我就没有出资金，但各方面的花费我还是出了三五十万元，我们就成立了重庆四公司。后来刘德清对四家公司进行法定代表人变更、股东变更等我都没有在意，刘德清背着我将这些门面房作抵押，在浙商银行贷款1.4亿，应该我签字的地方，全是刘德清仿我的名字签的，我觉得刘德清乱整，这么大的事不和股东商量，我提出退出，刘德清说补偿我200万元，但至今也没有拿到这200万元。我不清楚刘德清为什么要变更这四家公司的法定代表人和股东，他不和我商量他直接就实施了变更，刘德清有个特点，什么事情都由他控制、由他操盘，我从来没有参与过公司里面的任何事情。重庆四公司，我都认购了30%股份，但都没有出钱，这四家公司没有经营，所以我也就不存在参与管理，只是成立时我跑了一些手续，包括工商登记、税务等。 7．宋某、吴某1的证言证实，刘德清从鑫庄贷款30万元归还个人借款。 8．胡某的证言：我和李某2、查某1、程某、彭某、刘某2、李某1等很多人到会理建行办卡后魏某他们等着把卡统一从银行拿走，我们都没有见到卡的，卡的密码，我们大家都没设。魏某是我们财务部的，他说堆金湾公司让我们办卡给公司拿去贷款用。重庆四公司都是刘德清的，这四家公司的法定代表人、股东都是刘德清喊他手底下的员工挂名的。 9．杨某1（原鑫庄小贷公司的出纳）的证言：贷款流程是信贷部出放款通知，总经理薛某签字、风控王某2签字、财务总监李文斌签字、董事长刘德清签字（有时是办公室主任文某代签），交财务室核实后，由我和吴某2转款；鑫庄用于转款的账户有建行基本账户和托管账户、凉山鑫龙运输代理公司的两个账户、凉山鑫旺商贸公司的两个账户、54张私人卡、刘德清在会理开设的个人账户。刘德清没有用他的名义借过款，但他用堆金湾公司的名义和其他人的名义借过款，具体情况要李某1和他本人才清楚。公司资金有吴某5、吴某6投进来的，也有社会融资的。 刘德清说鑫庄转账要用，就成了凉山鑫龙运输代理公司和凉山鑫旺商贸公司，叫我任鑫旺的法定代表人、刘某1当鑫龙的法定代表人，公司注册的资金100万元、50万元都是从鑫庄转过去的，成了公司以后是刘德清说了算。2014年5月，刘德清说鑫庄要用钱，就用鑫旺的名义在西昌建行贷了400万元，贷出的钱直接转在了刘德清在会理建行重新开的鑫旺的账户上，这个账户我都不知道，直到2015年7月建行催款，建行业务员打电话给我，我才晓得刘德清在会理重新开了户，这个贷款就是从那个账户转走。针对刘德清用堆金湾公司、攀西德润公司、洁林煤业公司、旺苍东原煤业公司、熊某、全某、查某2、周某1、宋某的借款，都不符合财务管理制度规定。刘德清安排公司财务通知我和其他人（他们有的是堆金湾公司的员工）办一张银行卡提交给鑫庄小贷公司使用，于是按照公司的要求我们在2013年4月3日办了卡，由于我担任出纳，这些卡都由我在保管，但是卡的密码都由吴某2（也是鑫庄小贷公司的出纳）在保管，我们两人共同操作在能使用这些私人银行卡，当时都是公司安排由我们向鑫庄小贷公司借款，私人账户收到钱之后，我们又按照公司要求，把收到的钱转到堆金湾公司或堆金湾名下的公司。转到上述公司使用的私人账号的钱，都是公司负责人直接安排的，没有借款手续都不是真实的借款，并结合单据说明转账情况。 10．周某1、岳某、查某2、全某、查某1的证言证实：均办理了个人的银行账户交给堆金湾公司使用。 11．黄某1的证言：2012年刘德清以洁林煤业公司作为借款方，堆金湾公司、刘德清本人、攀西德润公司作为担保，向徐明海借款1.5亿，实际到账1.218亿元，年利息20%，分9次从徐明海委托账户杜伟东转到刘德清指定的洁林煤业公司、堆金湾公司、铁路资金结算等账户，都是洁林煤业公司出具的借条。 12．文某的证言：2013年3月我到鑫庄小贷公司上班，任办公室副主任，负责办公室日常工作。放贷业务本不归我管，但实际上我代表刘德清帮他盖鑫庄小贷的公章和法定代表人章，公司要放款的时候，我把放款的具体事项给他汇报，他让我盖章我就盖章。刘德清实际控股的公司有堆金湾公司、鑫庄小贷公司、重庆四公司。我在重庆四公司担任的法定代表人、股东、股份变更等都是刘德清安排的，我实际没有任何权利。这四家公司是刘德清的女婿罗某3在负责。 鑫庄小贷公司有信贷部，贷款人需要将申请贷款的资料交给信贷部审核，通过之后就将贷款申请交给风控部门，风控审核通过后交给总经理薛某，薛某召集信贷部、风控一起讨论，通过之后再报告给公司董事会商量，最后都是由刘德清拍板。2013年4月3日，李成文借款450万、胡某借款300万、肖某借款400万、夏某借款400万、姚某借款400万、李某2借款300万、周某2借款300万、彭某借款400万、杨某7借款400万、朱某借款400万、程某借款400万、查某1借款450万、吴某4借款400万，借款提交的申请资料都是刘德清安排公司董事会的人来办理的，借款人只是按照公司的要求来签字。这些人据我所知都没有能力还款，这些人借款都是由刘德清提出，这些钱都没有归还。2013年4月15日，岳某借款460万、曾大奎借款400万、肖浩峰借款450万、刘某借款440万、周某借款400万、刘某4借款550万也是和之前的一样。公司有很多个人的银行卡，杨某1和吴某2两个出纳一个保管卡，一个保管密码，他们那里有名单和卡号。钱从公司监管账户到了公司控制的个人卡里面以后，吴某2转钱会给吴某5打电话，但是转钱是不是真实借款，吴某2也不晓得。2013年5月28日，堆金湾分成10笔一共借款3000万去重庆购买房产。洁林煤业、攀西德润是刘德清的公司，只要刘德清写个借条，财务就转款了。 熊某、全鑫、周某1、岳某、肖某、夏某、查某2等人在鑫庄小贷公司的借款是帮刘德清借的。刘德清用堆金湾和其他公司、私人名义向鑫庄小贷借款，如果不是真实借款就没有通过正常的借款程序进行放款，如果是真实的借款就走的正常放款手续。刘德清让股东自己找人办一些卡给鑫庄小贷用，便于将监管账户的钱转到公司控制的这些私人卡里面，然后需要借款就从这些私人卡里面转出去，这样借款手续就不用这么复杂了。后面员工办了卡给鑫庄小贷用，刘德清通过这些卡转钱还了注册资金。办理这些贷款手续，都是刘德清安排鑫庄小贷公司的信贷部业务员做的，当时做资料的有十多人，由业务员找贷款的员工签字，员工来了就在上面签字，有的员工不愿意签字，之后鑫庄小贷公司向贷款的员工出具了一份《确认书》，其主要内容就是通过员工办理的卡、贷款与他们本人没有关系。涉及刘德清的借款，不论是堆金湾借款，还是刘德清用其他公司借款或者用其他私人名义借款大部分都没有按照正常借款手续放款。如果是正规的借款，那是要报给银行的，都会有真实的借款抵押物，后面从私人账户转出来的借款，就没有抵押物了，只要刘德清写一张借款条，财务就会转账。 13．吴某2的证言：我是吴某5派的出纳，杨某1是刘德清派的出纳，我去公司时吴某5给我说在公司听刘德清安排。鑫庄小贷公司除了建行的基本账户、监管账户外，刘德清还开了鑫龙运输和鑫旺两个对公账户，还有二十多张私人卡用于公司转账，我有六张卡用于公司转账。 14．杨某2、徐某的证言：刘德清从鑫庄小贷借2000万元与二人合伙做煤炭生意。2014年10月，二人与刘德清做了结算，自结算后还没有还的钱及利息都由刘德清归还，鑫庄小贷的财务李某1将借条退给了我，后来刘德清还钱的情况我就不清楚了。 15．刘某2的证言：凉山州攀西德润物资储贸有限公司是我哥刘德清让我挂名法定代表人，公司所有的东西都是他在管，我都不清楚。我卡上的钱在堆金湾公司的账户上和我私人卡上反复的转，我也不懂，他喊我转，我就转。吴某2转到我卡上的450万元，我转到堆金湾账户了，我没有在鑫庄小贷公司办过任何一笔借款。 16．吴某3的证言：2013年因要买一个矿山，向刘德清借款1200万元，2013年5月6日两笔，一笔450万元，从凉山鑫龙运输代理公司转款在会理农行吴某2卡上；一笔是750万元，从吴某2卡上转款到会理腾达公司账上。这1200万元我用了几天就还给刘德清了，他说还在堆金湾账上，因此是从腾达公司转到堆金湾公司账上去的。 17．黄某2、熊某的证言：刘德清分别用该二人的账户从鑫庄小贷公司借款各440万元。 18．刘某3的证言：2013年4月3日我尾号5812的农行卡有一笔200万入账，是刘德清归还鑫源典当公司的借款本金和利息。 19．吴某4、周某2的证言：该二人将个人银行卡分别交给鑫庄小贷公司、堆金湾公司使用。 20．唐某的证言：凉山州会理堆金湾矿业（集团）有限责任公司的法定代表人是余某，实际控制公司的是刘德清，经营活动都是刘德清在管理和负责。鑫庄小贷公司表面上有几个股东的人在相互制约，但实际上是刘德清在做主，结果公司的钱被刘德清整的不在了，股东才去公安报案。刘德清实际控制的公司有会理德鑫煤业、堆金湾公司、益门镇煤矿、会理洁林煤业，还有德森林业、攀西德润、重庆的四家公司、成都的四通汇公司。 21．罗某的证言：我于2013年4月在鑫庄小贷公司担任信贷部总监，主要负责找客户、做借款客户的调查报告资料。贷款审批时刘德清有一票否决权，只要刘德清不同意，这个钱就不能借出去。从鑫庄小贷公司的对公账户转的账，那借款的审核手续肯定是从我这审核签字了的。如果不是从对公账户转的账，就是刘德清直接安排财务人员转的款，我们是不知道的。当时公司有一部分是用的员工的私人卡，如果钱是从这些私人卡转出去的，就是刘德清直接给财务说，然后财务直接就打款出去了，就不会通过我们审核。凉山鑫龙运输代理有限责任公司、凉山鑫旺商贸有限责任公司借的款，在我这是肯定没有手续的，也是刘德清直接安排财务就转款了，不会通过我们审核签字。会理洁林煤业有限责任公司向鑫庄借款1300万，在我手里面办理手续的只有500万，是从公司的对公账户里面转的账，是没有还的。 凉山州攀西德润物资储贸有限公司借款450万是刘德清用刘某2的名义担保借的。熊某借款450万是刘德清提供的担保，这种就是股东担保，只用写一个借条，刘德清提供一个担保并盖上堆金湾公司的章就可以转款了。全某、周某1、查某2（分别借款400万元、600万元、600万元）的卡是鑫庄小贷公司在用，当时为了私人借款好操作，就用全某、周某1、查某2的名义将1600万从公司的对公账户转到了私人账户。鑫庄小贷公司掌管的私人卡上转出去的钱，我们信贷部都不知道，也没办过任何手续，刘德清安排了财务部就把钱转走。刘德清的借款有的是信贷部签字放款的，有的是他安排财务直接转走的，还款没有标明是还哪一笔，根本没办法分清楚。刘德清的每一笔借款都是有目的的，就是不想还，所以他把账目整得乱七八糟的，而且他走的时候，把对他不利的档案都拿走了，根本查不到借款情况。 22．隆某的证言：2013年3月，我到堆金湾公司担任财务总监，负责堆金湾公司的财务管理，都是刘德清说了算，其他股东都没有管，刘某2负责公司的钱的进出，堆金湾公司一直亏损。堆金湾公司还使用了一些私人卡，这些卡是刘某2和刘某1在管，所有资金转账都是刘某2在负责，刘某2听她哥刘德清的安排才会转账。刘德清实际控制的公司有凉山州会理德鑫煤业有限责任公司、凉山州德运物流有限责任公司、会理县益门镇煤矿、会理县洁林煤业有限责任公司、凉山州攀西德润物资储贸有限公司、凉山州西昌市鑫庄小额贷款有限责任公司、重庆睿利德餐饮管理有限公司、重庆鑫广商贸有限公司、重庆鑫岸科技有限公司、重庆鑫德利投资有限公司、荥经还有几个煤矿公司、鑫宝山、红军桥、更兴煤业等。刘德清控制的公司一直都处于亏损，其中堆金湾公司一年要亏损3000万元，主要是支付银行利息和民间借贷利息。成立鑫庄小贷时，刘德清的所有公司和他本人大概有2个多亿的债务，刘德清、吴某5、吴某6注册资金都不够，是刘德清和魏某向成都仁阔商贸有限公司、成都滕海商贸有限公司借了一个多亿，在公司注册以后，他们几个又把钱全部套出来，还给了成都的这两个公司，实际那时候鑫庄小贷公司只有吴某5入的几千万在里面。 2013年5月28日，堆金湾向鑫庄借款3000万是刘德清安排余某去办的，钱到了堆金湾公司后，刘德清安排我将钱转到了重庆去购买天邻风景的房产。堆金湾公司向鑫庄借钱，不管是公司名义借钱，还是私人名义借钱，都是刘德清安排的，借款手续一般都是安排刘某2、文某、李某1、杨某7去办理，他们都听刘德清的安排。借出来的钱到了堆金湾对公账上，如果是从对公账户上再转出去，就是刘德清安排我通知出纳去转款。如果钱是到了堆金湾公司控制的私人的卡上，就是刘某2去转的，刘某2去转钱也是要听刘德清安排了才会去转。结合账单说明具体借款。 23．魏某的证言：刘德清用自己控制的公司账户和个人账户向鑫庄小贷公司借款，当时堆金湾的办公室和鑫庄小贷是在一个地方办公的，鑫庄小贷和堆金湾财务资料、账本是刘某1在保管。 24．王某1的证言：吴某5派我于2013年7月到鑫庄小贷公司和文某主要负责公司的日常开支（财务报销的审核、签字），这工作以前一直是文某在负责。公司的经营（借款的审核什么的，是不允许我们参与的），要等他们信贷部、风控部、总经理把字签完了，才会通知办公室的我和文某列席开会，然后我和文某签字，然后才是刘德清签字，然后财务部放款。鑫庄小贷公司放款没有严格按照流程，有些有放款通知单，有的没有，刘德清经常打电话给薛某或李某1安排转款，只要是刘德清打电话转款的，都没有放款通知单。鑫庄小贷公司有2.05889亿没有收回来，涉及刘德清及他的公司或者个人贷出去的就有1.4127亿。刘德清的这些贷款，到底是他在用还是别人真实借的，我们都不清楚。反正我来公司，刘德清说公司经营他负责，按照公司的规定，要开贷审会才能放款，开了贷审会，我和文某要在放款通知书上签字才能放款出去，但是实际我和文某就是一个摆设，放款通知书有没有我和文某的签字，刘德清都会安排财务把钱放出去。财务上是李某1在负责，他也是听刘德清安排，只要刘德清喊他转款，有没有手续，手续上有没有我的签字，他都会把钱转走。 25．王某2的证言：2013年鑫庄小贷公司成立的时候，我在鑫庄担任风控部的老总，主要负责审核贷款对象和放款手续。刘德清在公司的注册资金是借来的，后面刘德清把入股金又全部从公司借出去了，就再也没还回来。鑫庄小贷公司的财务上使用一些个人的银行卡，钱都由刘德清安排了这些人来公司用他们的名义将鑫庄小贷公司监管账户上的钱转到了这些人的卡上，这些人贷款从明面上是很正规的，但是实际上就是虚假的贷款，虽然说这些私人账户上的钱还是鑫庄小贷公司的钱，但钱再从这些私人卡转出来，我们就管不住了，刘德清想怎么转就怎么转了，也不会再给我们说了。虽然我们鑫庄小贷公司从表面上看上去非常正规，但是实际上钱就是刘德清在实际操作，他想怎么转就能怎么转，财务上也是听刘德清的，刘德清喊他们转，不管有没有手续都能转，其他人是不可能掌控的。 26．余某的证言：我帮刘德清挂名当堆金湾公司的法定代表人，这个公司就是刘德清的公司，公司的所有事情都是刘德清一手操作的。刘德清还成立了好多公司，法定代表人都是喊堆金湾的职工去挂名，这些公司都是他在操控。堆金湾被他拿去到处抵押，财务他不给我们说，要钱时就借，然后拆东墙补西墙，说白了就是拿堆金湾去到处骗。 27．刘某4的证言：2013年初，刘德清需要借1.2亿做生意，我和汇盈丰的员工一起到会理刘德清的堆金湾公司看了一下银行的流水，觉得好像还可以，我们就同意借款。这个钱是我们小贷公司的股东凑的，然后用我的名字借给了堆金湾公司9000万，会理建筑3000万元，钱是从成都仁阔商贸公司和成都腾海商贸公司转出去的。 28．朱某、李某2、肖某、冷某、姚某、夏某、应某、陆某、彭某的证言证实：个人的银行卡被刘德清实际控制的公司使用，登记人对相关交易并不知情。 29．吴某6的证言：鑫庄小贷公司由刘德清任法定代表人，由刘德清、吴某5、我三人组成董事会，刘德清任董事长、吴某5任福董事长、我任董事。平时公司的经营由刘德清负责，我们股东都没有参与公司经营。公司的总经理是薛某，公司的运作是薛某在全面负责管理，公司的事情他也是向刘德清汇报，我们股东也只是刘德清两三个月召集我们开一下股东会。公司实际上就是刘德清在控制，放款这些都是刘德清说了算，我们没参加管理，什么都不清楚，太信任他了。 2014年8月，我们发现公司的资金出现问题，刘德清给我说公司的钱他拿去还了他私人的贷款，等银行把贷款放出来他就把钱还回公司来。2015春节过后，有几次有人来公司借钱，结果薛某给我们说公司已经没有钱了，加上社会上也传刘德清在外面借了很多钱，我们就觉得事情有点严重。2015年3月，我和吴某5给刘德清打电话，他开始的时候还接电话，给我们说他在外面找钱，肯定能把公司的钱还回来的，但一直都不露面，然后我们查阅公司的档案发现有些钱名义上是其他人借款，实际上是他自己在使用，还有些他担保的借款基本都没有实际的抵押，公司的借款档案也被他借走不归还等情况，于是我们又继续联系刘德清。2015年4月，刘德清回来给我们股东写了个《承诺书》，承诺书中说明他在鑫庄小贷公司使用和担保出去的资金有1.7个亿，于2015年4月20日向股东提交这些钱的去向和归还计划。2015年6月1日，刘德清给我打电话说，他对不起我，说他会想办法先解决我的钱，还说会约我到成都或者重庆见一面，以后就再也联系不到他了。2015年6月，我们的股东和公司的高管开始清理公司的账目，具体金额等公司的审计出来才知道。 30．吴某5的证言：鑫庄小贷公司成立时约定股东不参与经营，公司交给刘德清经营团队进行管理经营，所有贷款他都不给我们说，怎么放款，怎么转账都是刘德清在安排人操作，手续合不合规，我们一概不知，该不该放款，我们也都不知道。2013年，公司拿了一千多万元用于分红，后来我们再也没分过钱了。2014年10月，我要求刘德清公布账目，把公司的钱的去向给股东交代清楚。刘德清一直找借口拖到2014年12月，他召开股东大会公布公司的账目，说公司放了1.5个亿出去本息都没有收回来，而且放出去的钱95%都是他担保放出去的。2015年4月，我们把账查了一些出来，发现公司挂在刘德清名下的贷款有1.7个亿，这些钱刘德清说通过公司借出去的有七千多万，还有他在堆金湾的那个公司挪去了四千多万，重庆买房子用了三千万，还有的也不知道他用在什么地方去了。这1.7个亿刘德清给公司写了《承诺书》说要把这些钱还回公司，但是后来基本就不太好联系到他，他也不太接我电话，在2015年6月就彻底关机联系不上了。 三、被告人刘德清的供述和辩解 我是凉山州西昌市鑫庄小额贷款有限责任公司的法定代表人，我负责全面工作以及公司款项的放款和收款；吴某5和吴某6主要负责去找钱融到公司来；我妹妹刘某2的公司实际控制人是我，所以她没有参加任何经营，只是股东会的时候她来参加一下。2014年12月，鑫庄小贷公司借出去的钱收不回来股东之间产生分歧。2015年1月30日，从鑫庄小贷借出的牟某、文某、熊某、隆某、刘德清、徐某等7个档案是我借出来的。2015年五六月，郭勇、杨海燕、阿牛、罗大都等人将我从攀枝花带到西昌飞机场附近阿牛的住房内拘禁让我还钱，我的朋友把我从他们手里面抢出来，然后我就再也没有回公司了。会理洁林煤业有限责任公司、凉山州会理堆金湾矿业（集团）有限责任公司，重庆睿利德餐饮管理有限公司、重庆鑫岸科技有限公司、重庆鑫广商贸有限公司、重庆鑫德利投资有限公司这些公司都是我的实际控制人，其实都是我的公司。重庆四公司的法定代表人和股东都不是我的名字，挂名的法定代表人和股东都不在公司占任何股份，我的堆金湾公司在这4家公司占70%股份，汤某占30%股份，重庆四公司的法定代表人、股东变更都是我在安排、操作、决定。 成立这四个公司主要是在重庆购买房产，没开展过任何业务和经营活动，当时购买房产用了2.3亿的样子。2013年5月28日，堆金湾公司向鑫庄小贷公司借款3000万元，资金全部是到堆金湾公司的账户上后直接转到了重庆城投公司账户上购买房产。全鑫小贷公司贷了五千万、重庆中色小额贷款公司贷了八千万、成都双流空港小贷公司贷了四千万、剩下的就是我堆金湾公司的钱了，鑫庄小贷公司的三千万没还。重庆四公司在重庆购买房产的资金都是堆金湾公司自有、贷款、借来的，还款也是堆金湾公司。 鑫庄小贷公司未收回的2个多亿的贷款中，由凉山州会理堆金湾矿业（集团）有限责任公司贷款13947万元，账面显示归还了9980.7万元，还剩余3966.3万元未归还，如果是银行和凭证上记录的，那应该就是堆金湾贷出来的，这些钱都应该是我在用，但是这些上面虽然是用的我堆金湾员工的名字，其实这些钱都是我用公司员工的名字贷款出来的，还款也是用的我公司员工的名字，这些钱入了我堆金湾公司的账户。四川永朝房地产开发有限公司调账1200万、会理县均鹏矿业有限公司800万、四川大益矿业有限公司800万，其实就是当时用堆金湾公司名义贷款3000万后，为了规避银监会的检查，将这笔债务挂到这3家公司名下，然后又从这3家公司将债务转到重庆四公司的，我用来购买重庆四公司名下的房产去了。 攀西德润物资储贸有限责任公司借款750万，还剩余450万未归还，这笔款是我用这个公司的名义贷出来用了。熊某借款440万、全鑫借款400万、周某1借款600万、查某2借款600万均未归还，这些款是我用他们的名义贷来归还银行贷款了。会理县洁林煤业有限责任公司借款2000万，目前还有1300万未归还，这个钱是我借出来放在堆金湾的账上去了。吴某3给鑫庄小贷公司借了1200万，我用了还剩250万没还。堆金湾公司向胡某8借款，当时分几次借了两千多万，这笔款是我堆金湾公司在使用，鑫庄小贷公司没用一分钱。2013年4月11日堆金湾公司向鑫庄小贷公司借款2700万元，我安排他们到鑫庄小贷公司借款，其中肖浩峰借款450万元、曾大奎借款400万元、周慧兰借款400万元、岳闲林借款在60万元、刘某借款440万元、刘某4550万元，这些钱都是堆金湾公司在使用。2013年5月8日周某1向鑫庄小贷公司借款600万元是我让他去办理由我作担保，这600万元借来给堆金湾公司使用。我记不清一共安排了多少员工到鑫庄小贷公司借款，我把鑫庄小贷公司借来的款项都用于了堆金湾公司的经营，所借的款项利息都是堆金湾公司在支付，借款本金也是堆金湾公司在归还，借款本金归还了一些，还有些没有归还，具体金额记不清楚。2013年4月8日、4月11日、4月18日、4月22日（两次）、4月28日、5月8日、5月20日、5月28日、6月13日、7月1日、8月22日堆金湾公司分别归还了鑫庄小贷公司800万元、2096.8万元、150万元、550万元、200万元、600万元、680万元、430万元、100万元、200万元、200万元、500万元，这些还款我不清楚。 本院认为，被告人刘德清利用担任凉山州西昌市鑫庄小额贷款有限责任公司董事长的职务便利，通过其实际控制的公司或个人账户向鑫庄小贷公司以借款之名行非法占为己有之实，或截取他人偿还的贷款非法占有鑫庄小贷公司资金，共计13136.3万元，数额巨大，其行为构成职务侵占罪。本案事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，依法应当判处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。被告人刘德清当庭自愿认罪，予以酌定从轻处罚。本案属于被告人刘德清的漏罪，依法数罪并罚。 关于被告人刘德清辩称其行为构成挪用资金罪的意见。经查：第一，被告人刘德清以其实际控制的公司作为股东参股于2013年3月设立注册资本1.5亿元的鑫庄小贷公司，占股65%，其实缴资本绝大部分来源于借款，在公司设立后迅速将出资抽逃用于偿还注册公司的借款；第二，被告人刘德清在鑫庄小贷公司成立后为逃避监管和规避公司制度，便于支配大量资金，使用数十张个人银行卡存储公司资金并与其实际控制的其他公司及个人账户进行大量无谓的资金往来，以此混淆资金流向并大量套取鑫庄小贷公司的资金；第三，在鑫庄小贷公司成立三四个月后，被告人刘德清操控设立从登记信息上无法与其相联系的重庆四公司在重庆购买、持有天邻风景的房产，并多次进行无谓的公司登记信息变更；第四，在公司的其他股东发现问题后，被告人刘德清借走七套借贷档案，至今未归还；第五，公司股东发现资金问题要求其偿还时逃匿，随后三四个月就在合肥市化名刘德，设立多家公司实施集资诈骗犯罪；由此可见，被告人刘德清主观上具有非法占有鑫庄小贷公司资金的目的，依法应当认定为职务侵占罪。据此，被告人刘德清的该辩解意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 重庆四公司是被告人刘德清为购买、持有房产并实际控制的公司，重庆四公司购买本案查封的15套房产的资金中有3000万元系无偿来源于被告人刘德清职务侵占的犯罪所得赃款，该3000万元及其对应的孳息（房产的收益及增值）应当发还给被害单位。剩余10136.3万元，依法处置查封房产后发还给被害单位，不足部分责令被告人刘德清退赔。 综上所述，为维护公民、法人的财产不受非法侵害，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第七十条、第六十九条、第四十七条、第六十四条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第三条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十六条第一款、第三百六十九条第二款之规定，判决如下： 一、被告人刘德清犯职务侵占罪，判处有期徒刑十四年零六个月，并处没收财产人民币七十万元；安徽省合肥市庐阳区人民法院作出的（2017）皖0103刑初495号刑事判决，被告人刘德清犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币三十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十九年，并处没收财产人民币七十万元、罚金人民币三十万元。 （罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳；刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2016年12月24日起至2035年12月23日止。） 二、依法处置本案查封的房产，发还给凉山州西昌市鑫庄小额贷款有限责任公司13136.3万元及购房资金中3000万元对应的孳息（房产的收益及增值）；不足部分，责令被告人刘德清退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  段必发 审判员  龚亚红 审判员  李淑梅 二〇二〇年十二月二十八日 书记员  朱 萍 附本判决适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十一条第一款公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》 第三条依法对犯罪分子所犯数罪分别判处罚金的，应当实行并罚，将所判处的罚金数额相加，执行总和数额。 一人犯数罪依法同时并处罚金和没收财产的，应当合并执行；但并处没收全部财产的，只执行没收财产刑。 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》 第三百六十六条第一款查封、扣押、冻结的财物及其孳息，经审查，确属违法所得或者依法应当追缴的其他涉案财物的，应当判决返还被害人，或者没收上缴国库，但法律另有规定的除外。 第三百六十九条第二款查封、扣押、冻结的财物属于被告人合法所有的，应当在赔偿被害人损失、执行财产刑后及时返还被告人；财物未随案移送的，应当通知查封、扣押、冻结机关将赔偿被害人损失、执行财产刑的部分移送人民法院。