成都市成华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0108刑初397号 公诉机关成都市成华区人民检察院。 被告人王斌，男，1963年2月23日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：成都市成华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月21日被成都市公安局成华区分局刑事拘留，于2018年7月11日被成都市公安局成华区分局取保候审，于2019年7月9日被成都市公安局成华区分局监视居住，于2020年1月8日成都市成华区人民检察院决定对其取保候审，由成都市公安局成华区分局执行。经本院决定，于2020年12月30日由成都市公安局成华区分局执行逮捕。现羁押于新都区看守所。 辩护人刘艳梅，四川迪扬律师事务所律师。 成都市成华区人民检察院起诉指控被告人王斌犯非法吸收公众存款罪一案，本院于2020年6月23日立案受理后，适用普通程序，组成合议庭，于2020年9月9日召开庭前会议，组织展示证据，听取控辩双方意见，后于2020年9月23日、2020年12月21日公开开庭进行了审理。成都市成华区人民检察院指派检察员万虹、检察官助理王红春出庭支持公诉，被告人王斌及辩护人刘艳梅到庭参加诉讼。本案经成都市成华区人民检察院建议补充侦查，本院延期审理一次。本案现已审理终结。 成都市成华区人民检察院指控，2005年，被告人王斌与他人在成都市青羊区××街××号××川涌邦投资担保有限责任公司，王斌担任法人代表，2011年该公司更名为四川涌邦融资担保有限责任公司（以下简称“涌邦担保公司”，已判决），经营范围为贷款担保、票据承兑担保、项目融资担保等融资性担保业务。2013年，涌邦担保公司搬迁至成都市成华区××路××号××栋××号。 王斌等人在涌邦担保公司经营期间，通过涌邦担保公司、王志夫等出资设立四川沁稼农林科技发展有限责任公司(以下简称“沁稼公司”)、成都鑫昇汇商贸有限公司(以下简称“鑫昇汇公司”)，并注资控股成都市图盛农牧设备有限公司(以下简称“图盛公司”)等公司，并以涌邦担保公司为核心通过集团化方式整体运作公司业务、资金，王斌负责制定公司运营方针。 自2011年起，为解决资金周转困难问题，王斌等人共同决策，先后安排人员成立云昇理财投资信息咨询有限公司（以下简称“云昇公司”，注册、经营地在成都市锦江区）、云昇公司金堂分公司、云昇公司简阳分公司等多家平台公司，开展理财居间服务，既为集团内公司筹集资金，又为其他公司融资赚取居间费用。2013年11月，王斌等人决议撤销云昇公司简阳分公司，另成立投资理财咨询公司开展理财业务。2013年12月31日，四川豪盈投资理财信息咨询有限公司（以下简称“豪盈公司”）在成都市成华区仁义路1栋1号成立。豪盈公司成立后，涌邦担保公司对融资项目进行风险评估、审批并同意提供担保后，由豪盈公司开展集资业务。豪盈公司在未取得上级主管部门颁发的金融许可证的情况下，在2014年1月至2014年12月期间以每月返还1.5%至2%的高额利息为诱饵，通过向社会群众公开宣传“沁稼公司”、“鑫昇汇公司”、“图盛公司”、“千驹等三家公司”、“米兰公司”、“丁某”项目，吸收存款6200万元。案发后，“千驹等三家公司”项目集资的2330万元、丁某项目集资的700万元，已自行清偿完毕。 公诉机关认为，被告人王斌在经营涌邦担保公司期间，为筹集资金设立豪盈公司，未经金融管理部门许可，向社会公开宣传项目并承诺给予高息回报，向社会公众吸收资金6200万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第二十五条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人王斌认罪认罚，且已部分清偿，可以酌定从轻处罚。建议对被告人王斌判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20万元。 被告人王斌对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，提出：1.被告人王斌主观恶性小，认罪认悔罪态度好，社会危害性不大；2.集资款用于公司经营，积极退赔，大多数债权人出具谅解书；3.被告人王斌积极开展退赔、资产清理工作，利于公司业务开展和退赔工作推进，不适宜对被告人王斌处以羁押刑。请求法院对被告人王斌从轻、减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，2005年，被告人王斌伙同他人在成都市青羊区××街××号成立涌邦担保公司（已判决），王斌担任法人代表，经营范围：贷款担保、票据承兑担保、项目融资担保、信用证担保等融资性担保业务。2013年，涌邦担保公司总部搬迁至成都市成华区××路××号××栋××号。 王斌等人在涌邦担保公司经营期间，通过涌邦担保公司、王志夫（已判决）等出资设立沁稼公司、鑫昇汇公司，并注资控股图盛公司等公司，以涌邦担保公司为核心通过集团化方式整体运作公司业务、资金，王斌作为董事长负责制定公司运营方针。 自2011年起，为解决资金周转问题，王斌等人共同决策，先后安排人员成立云昇公司、云昇公司金堂分公司、云昇公司简阳分公司等多家平台公司，开展理财居间服务，为涌邦担保公司及其关联公司筹集经营资金，也为其他具有资金需求的公司提供融资服务赚取居间费用。2013年11月，王斌等人决议撤销云昇公司简阳分公司，另成立投资理财咨询公司开展理财业务。2013年12月31日，欧某某、唐某等人在涌邦担保公司王斌、王永强（已判决）等人的安排下在成都市成华区仁义路1栋1号成立豪盈公司。豪盈公司成立后，涌邦担保公司对融资项目进行风险评估、审批并同意提供担保后，由豪盈公司开展集资业务。豪盈公司在未取得上级主管部门颁发的金融许可证的情况下，以每月返还1.5%至2%的高额利息为诱饵，通过向社会群众公开宣传投资项目，吸收存款5950万元，尚余22582786.5元未归还。其中：以“图盛公司”名义吸收存款1000万元，尚有8247087.5元未清偿；以“沁稼公司”名义吸收存款1000万元，尚有7916579元未清偿；以“鑫昇汇公司”名义吸收存款920万元，尚余6419120元未清偿；以丁某名义吸收存款700万元，已在案发后清偿完毕；以“四川千驹房地产开发有限公司”（以下简称“千驹公司”）、“成都艾仁商贸有限责任公司”（以下简称“艾仁公司”）、“简阳昊汶商贸有限公司”（以下简称“昊汶公司”）吸收存款2330万，已在案发后清偿完毕。 2015年1月9日，部分集资参与人至成都市公安局成华区分局辖区青龙警署报案称豪盈公司涉嫌非法集资。成都市公安局成华区分局对该案立案侦查后对被告人王斌上网追逃，被告人王斌于2018年6月21日14时许在成都市武侯区××街××号路口被挡获。 另查明，2019年7月至2020年8月期间，涌邦担保公司、沁稼公司等先后与债权人代表签署多份财产抵偿、债权转让协议。部分集资参与人出具谅解书，对被告人王斌行为表示谅解并请求法院对其适用缓刑。 成都市公安局成华区分局在侦查阶段查封、扣押了以下财产： 1、涌邦公司名下川Ａ4××××斯巴鲁汽车一部； 2、涌邦公司位于成华区××路××号××号××层商业用房； 3、成都涌邦商贸有限公司位于成华区××路××号××层××房屋； 4、鑫昇汇公司位于成华区××路××号××栋××房屋； 5、沁稼公司向成都龙潭裕都实业有限公司购买的华盛路××号××幢××号办公用房； 6、成都米兰九鼎酒业有限责任公司位于成华区××号××层厂房及14066㎡土地使用权（大邑国用××字第××号）。 在审理过程中，被告人王斌向本院退缴违法所得10万元。 认定上述的事实的证据有：受案登记表、立案决定书、到案经过，被告人王斌的户籍证明、辨认说明，工商资料、代持股份情况说明、股权代持协议、四川涌邦金控投资集团有限公司（筹）2013年第四次董事会议程，营业执照、工商登记材料，现场图、现场照片，协助查询财产通知书、银行流水、对公活期账户信息、情况说明及申明，社保查询情况说明、成都市社会保险人员实缴明细，项目对接申请书、放款通知书、理财居间服务合同、借款合同、担保函、委托划款书、借据、支付凭证、协助查询财产通知书、银行账户流水、交易明细，还本付息通知单、银行转款凭证、收据、借据，证人黄某1、马某、唐某、李某、黄某2、曾某、丁某、文某的证言，集资参与人谢某某、刘某某、王某某1、曾某某、赖某某、李某某1、刘某某、李某某2、樊某某、黄某某、戴某某、曹某某、杨某、汤某某、李某、蒋某某、王某某2、叶某某、曾某、李某某3、朱某某、欧某某、王某某3、李某某4、王某某4的证言，被告人王斌的供述，司法会计鉴定报告及补充说明，代持协议、债权债务抵偿协议书、债权转让协议书、抵偿协议书、抵押协议、证券情况、谅解书，认罪认罚具结书，结算票据等。 上述证据来源合法，客观真实并与本案事实关联，经庭审举证、质证以及庭外核实，能够相互印证，本院予以采信。 本院认为，涌邦公司为解决资金周转困难，设立并实际控制豪盈公司，未经金融管理部门许可，向社会公开宣传项目并承诺给予高息回报，向社会公众吸收资金，应当以非法吸收公众存款罪的单位犯罪论处。被告人王斌作为涌邦担保公司负责人，应按单位犯罪直接负责的主管人员以非法吸收公众存款罪判处刑罚。被告人王斌系涌邦担保公司主管人员，组织、领导、决策涌邦担保公司集资事务，在犯罪过程中起重要作用，应当认定为主犯，本院综合被告人王斌的犯罪情节、犯罪作用对其处以刑罚。被告人王斌到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；无犯罪前科，积极配合清退资金，自愿认罪认罚，可酌定从轻处罚。公诉机关发表的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人、辩护人所提相应辩解、辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人王斌犯罪数额的认定。经查，公诉机关指控米兰公司通过豪盈公司吸收存款250万，但涉案收款账户仅查见一笔170万集资款进入，未发现其他投资人员投入资金的客观记录，而公诉机关也未完整收集投资人员签订的合同材料、收据、ＰＯＳ机凭证等相关书证，本案豪盈公司是否吸收相应资金无充分证据证实，该笔指控证据不足，本院不予认定。而控辩双方对于涌邦担保公司通过豪盈公司宣传“图盛公司”、“沁稼公司”、“鑫昇汇公司”、“千驹公司”、“艾仁公司”、“昊汶公司”、丁某项目吸收资金5950万元并无异议，且有报案材料、鉴定意见等证据予以印证，本院予以确认。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”之规定，涌邦担保公司通过“千驹公司”、“艾仁公司”、“昊汶公司”、丁某项目吸收的资金应当计入非法吸收公众存款罪的犯罪数额，但因已全部清退，本院在量刑时酌情考虑。 关于辩护人所提对被告人王斌适用缓刑的辩护意见。本院认为，案涉非法吸收公众存款数额巨大，具有一定社会影响，且吸收资金至今未清偿完毕；被告人王斌作为涌邦担保公司主管人员，犯罪作用大，系非法集资犯罪重点打击人员，其不符合适用缓刑的条件，本院不予采纳。 据此，为保护国家金融管理制度不受侵犯，维护金融秩序，惩罚犯罪，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的21日，即自2020年12月30日至2023年12月8日。所处罚金，限被告人于本判决生效后五日内向本院缴纳，逾期则强制缴纳。） 二、扣押在案的违法所得按比例发还集资参与人。本案查封、扣押的财产依法一并处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 刘 韵 人民陪审员 梁 俊 人民陪审员 夏 萍 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员 杨颖竹 附《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。