江西省新余市渝水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0502刑初292号公诉机关江西省新余市渝水区人民检察院。被告人王**，男，1987年10月11日出生于江西省新余市，汉族，初中文化程度，新余市卓信投资管理有限公司股东及法人代表，户籍所在地江西省新余市渝水区，住新余市渝水区。曾因吸毒，于2017年5月11日被高安市公安局行政拘留五日。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日被新余市公安局渝水分局取保候审，2020年4月21日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，同日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人廖小勇，江西山南律师事务所律师。被告人杨水涛，男，1989年9月5日出生于江西省新余市，汉族，初中文化程度，新余市卓信投资管理有限公司股东，户籍所在地江西省新余市渝水区，住新余市渝水区。曾因犯诈骗罪，于2017年3月31日被本院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。因吸毒，于2018年11月20日被新余市公安局渝水分局行政拘留五日。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年11月19日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，同日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人张易凡，江西华昌律师事务所律师。被告人杨九苗，女，1995年9月29日出生于江西省新余市，汉族，大专文化程度，原系新余市卓信投资管理有限公司前台，户籍所在地江西省新余市渝水区，住新余市渝水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年11月19日经新余市渝水区人民检察院不批准逮捕，同日被新余市公安局渝水分局取保候审。辩护人何秋英、王欢，江西华昌律师事务所律师。江西省新余市渝水区人民检察院以渝检二部刑诉〔2020〕175号起诉书、渝检二部刑变诉〔2020〕7号变更起诉决定书指控被告人王**、杨水涛犯集资诈骗罪，被告人杨九苗犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月24日、2020年12月8日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，于2020年9月8日、2020年12月10日公开开庭审理了本案。期间因新余市渝水区人民检察院需要补充侦查，向本院申请延期审理，本院予以准许。新余市渝水区人民检察院指派检察员汤建文出庭支持公诉，被告人王**、杨水涛、杨九苗及辩护人廖小勇、张易凡、何秋英、王欢均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。江西省新余市渝水区人民检察院指控：2016年11月15日，被告人王**、杨水涛收购新余市卓信投资管理有限公司，法人代表为被告人王**，被告人杨水涛为股东。为吸引客户存款用于公司做生意，被告人王**、杨水涛在未经国家相关部门批准的情况下，自2016年12月份至2019年3月份期间，以支付月息1.8%至2%不等的利息吸收被害人许某、周某、邹某等161人存款人民币30990000元。被告人王**、杨水涛吸收来的存款除少部分用于投资建沙场等经营活动外，大部分用于支付、赌博以及个人挥霍。2019年3月份，公司资金链断裂，已经无法返本付息，致使被害人许某、周某、邹某等161人损失人民币21251155元。被告人杨九苗自2017年初在该公司负责接待存款客户、签订合同、收取存款及宣传投资等工作。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示并宣读了被害人许某、周某、邹某、程某、高某、章某1等人的陈述，证人张某、黄某、陈某、王某等人的证言，被告人王**、杨水涛、杨九苗的供述，归案情况说明，营业执照，银行账户流水，会计司法鉴定意见书及补充鉴定说明等证据，认为被告人王**、杨水涛使用诈骗方法非法集资人民币21251155元，数额特别巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人杨九苗面向社会公众吸收资金，参与吸收公众存款人民币30990000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时被告人王**、杨水涛均具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款规定的情节；被告人杨水涛还具有《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款规定的情节；被告人杨九苗具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一款、第六十七条第一款规定的情节，建议判处被告人杨九苗有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。提请本院依法判处。被告人王**对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但辩称“其没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪。”辩护人廖小勇提出的辩护意见是：1.被告人王**等人没有集资诈骗的主观故意，其行为不构成集资诈骗罪，只构成非法吸收公众存款罪。2.被告人王**系自动到公安机关投案，如实供述其主要犯罪事实，应认定为自首。3.本案系单位犯罪。被告人杨水涛对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但辩称“其与客户属借贷关系，不属于集资诈骗。”辩护人张易凡提出的辩护意见是：1.本案被告人杨水涛等人对用于沙场投资、出借他人及支付员工工资等款项，没有非法占有的目的，不应认定为集资诈骗金额。2.被告人杨水涛系主动投案，如实供述了犯罪事实，应认定为自首。被告人杨九苗对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。辩护人王欢提出的辩护意见是：1.被告人杨九苗在案中起次要、辅助作用，是从犯；2.被告人杨九苗自动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，具有自首情节。经审理查明：2016年11月15日，被告人王**、杨水涛收购新余市卓信投资管理有限公司，被告人王**为该公司股东及法定代表人，被告人杨水涛为该公司股东，公司办公地址设于新余市渝水区城北仙来西大道236号，公司经营范围为企业投资管理、商务咨询、市场营销策划、房地产咨询服务。被告人王**、杨水涛在未经国家相关部门批准的情况下，为吸引客户存款，以月息1.8%至2%的高回报率为诱饵，承诺在一定期限内还本付息的方式，向新余市区群众集资。被告人杨九苗自2017年初开始担任新余市卓信投资管理有限公司前台，负责接待存款客户、签订合同、收取存款及宣传投资等工作。自2016年12月份至2019年3月份期间，被告人王**、杨水涛向161人吸收资金共计人民币30970000元。被告人王**、杨水涛吸收资金后，除少部分用于投资沙场等经营活动外，大部分资金用于支付利息、赌博及个人挥霍，至2019年3月份，给被害人许某、周某、邹某等161人造成经济损失共计人民币21245755元。2019年10月15日，被告人王**、杨水涛、杨九苗自动到新余市公安局渝水分局投案，被告人王**、杨水涛均如实供述了其主要犯罪事实，被告人杨九苗如实供述其犯罪事实。另查明，被告人杨水涛曾因犯诈骗罪，于2017年3月31日被本院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。上述事实，被告人王**、杨水涛、杨九苗在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证，本院予以确认的被害人许某、周某、邹某、程某、章某2、简某等人的陈述，证人何某、张某、黄某、陈某、王某等人的证言，被告人王**、杨水涛、杨九苗的供述，新余市公安局渝水分局经济犯罪侦查大队出具的归案情况说明，营业执照，放款合同复印件，资金账户银行流水，搜查笔录，辨认笔录，协助冻结财产通知书、查封决定书，新余金山会计司法鉴定所出具的司法鉴定意见书及补充鉴定说明，本院（2016）赣0502刑初446号刑事判决书，被告人王**、杨水涛、杨九苗的身份信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王**、杨水涛以非法占有为目的，采用诈骗方法非法集资共计人民币21245755元，数额特别巨大，其行为均已触犯了刑律，构成集资诈骗罪。被告人杨九苗违反国家金融管理法律规定，伙同他人以高额返利等回报为诱饵非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，非法吸收公众存款共计人民币30970000元，数额巨大，其行为已触犯了刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王**、杨水涛、杨九苗所犯罪行成立，指控罪名正确，但指控的数额有误，应予以更正。被告人王**、杨水涛有前科劣迹，可以酌情从重处罚。被告人杨水涛曾因犯罪被判处缓刑，在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人王**、杨水涛在本案中起了主要作用，系案中主犯；被告人杨九苗在本案中所起作用较小，系案中从犯，应当减轻处罚。被告人杨九苗能自动投案，并如实供述其犯罪事实，具有自首情节，且自愿认罪认罚，可从轻处罚，公诉机关对其的量刑建议适当。被告人王**、杨水涛能自动投案，并如实供述其主要犯罪事实，均具有自首情节，可以从轻处罚。辩护人提出被告人杨九苗是案中从犯的辩护意见及辩护人提出被告人王**、杨水涛、杨九苗具有自首情节的辩护意见，与事实、证据相符，本院予以采纳。被告人王**、杨水涛均辩称其行为不属于集资诈骗，辩护人廖小勇提出“被告人王**等人没有集资诈骗的主观故意，其行为不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪”的辩护意见，本院认为，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的。本案中，被告人王**、杨水涛在取得被害人的集资款项后，除少部分用于投资沙场等经营活动外，大部分资金用于支付利息、赌博及个人挥霍，具有非法占有的目的，其行为均符合集资诈骗罪的构成要件，上述辩护意见，本院不予采纳。辩护人廖小勇提出“本案系单位犯罪”的辩护意见，经查，被告人王**、杨水涛收购新余市卓信投资管理有限公司后，以实施非法集资犯罪为主要活动，不能认定为单位犯罪，该辩护意见本院不予采纳。辩护人张易凡提出“被告人杨水涛等人对用于沙场投资、出借他人及支付员工工资等款项，没有非法占有的目的，不应认定为集资诈骗金额”的辩护意见，与事实及法律规定不符，本院不予采纳。综述，根据被告人王**、杨水涛、杨九苗的犯罪事实、犯罪情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第七十七条第一款，第六十九条第一、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、撤销本院（2016）赣0502刑初446号刑事判决中对被告人杨水涛犯诈骗罪宣告的缓刑。二、被告人王**犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年九个月，并处罚金人民币三十万元上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月21日起至2035年1月20日止。罚金限判决生效之日起十日内缴清。）三、被告人杨水涛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年九个月，并处罚金人民币三十万元；与原判有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元合并，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币三十二万元上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月15日起至2035年10月14日止。罚金限判决生效之日起十日内缴清。）四、被告人杨九苗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效之日起十日内缴清。）五、被告人王**、杨水涛、杨九苗应在本判决生效后退赔人民币21245755元给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省新余市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  敖文林人民陪审员  黄青玲人民陪审员  赖素君二〇二〇年十二月二十三日法官助理宋庆利书记员胡雅雯