上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0101刑初972号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人曹某某，男，1997年9月27日出生，汉族，户籍在安徽省淮南市，住安徽省合肥市。辩护人丁长二，北京盈科(上海)律师事务所律师。被告人孙某某，女，1999年2月1日出生，汉族，户籍在安徽省合肥市，暂住上海市宝山区。辩护人卫始宇，上海甄涛律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2020〕422号起诉书指控被告人曹某某、孙某某犯非法经营罪，于2020年11月26日提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人曹某某及其辩护人丁长二、被告人孙某某及上海市黄浦区法律援助中心指派的辩护人卫始宇到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控：被告人曹某某伙同被告人孙某某于2019年3月至2020年6月期间，先后使用二人身份注册办理的多台销售点终端机具POS机，通过印制小广告分发张贴等途径招揽客户，以虚构交易的方式开展信用卡非法套现或“养卡”业务，从中收取刷卡金额1%到1.2%不等的手续费牟利，共计刷卡套现金额达人民币350余万元。2020年6月2日上午，被告人曹某某、孙某某分别在安徽省合肥市蜀山区磨子潭路南岗畅园XXX栋XXX单元XXX室、本市宝山区莲花山路XXX号香逸湾XXX号XXX室被公安人员抓获。公安人员当日自曹某某处查扣涉案POS机两台、本人及他人信用卡二十余张、手机等物品。二人到案后，均如实供述了上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人曹某某、孙某某违反国家规定，共同非法从事资金支付结算业务，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百二十五条第三项之规定，构成非法经营罪，应予刑事处罚。被告人曹某某在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯。被告人孙某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻处罚。被告人曹某某、孙某某均能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人曹某某、孙某某均能认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对被告人曹某某判处有期徒刑1年6个月至2年6个月，并处罚金；对被告人孙某某判处有期徒刑1年至2年，并处罚金，可宣告缓刑。为证明上述事实,公诉人当庭宣读、出示了证人张某某的证言，上海市公安局黄浦分局扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、调取证据通知书、调取证据清单、协助查询财产通知书(回执)，涉案POS机、信用卡照片，自相关第三方支付公司、银行调取的涉案POS机及所绑定银行账户的申领信息、交易明细材料，司法鉴定专项审计报告，上海市公安局黄浦分局出具的案发经过、工作情况，被告人曹某某、孙某某的多次供述等证据。被告人曹某某对起诉指控的事实、罪名及量刑建议无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出被告人系初犯，主观恶性较小；到案后如实供述罪行并自愿认罪认罚；积极退赃等辩护意见，建议法院对被告人曹某某从轻处罚。被告人孙某某对起诉指控的事实、罪名及量刑建议无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出被告人如实供述罪行；在共同犯罪中起次要作用，系从犯；初犯；自愿认罪认罚；积极退赃等辩护意见，建议法院对被告人孙某某从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。被告人曹某某、孙某某在法庭审理阶段共同退赃人民币18,000元。本院认为，被告人曹某某、孙某某违反国家规定，共同非法从事资金支付结算业务，情节严重，其行为均已构成非法经营罪，应予刑事处罚。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪。被告人曹某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人孙某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人曹某某、孙某某到案后均能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人曹某某、孙某某均自愿认罪认罚，可以从宽处理。两名被告人均系初犯，且在法院审理过程中积极退赃，可酌情从轻处罚。根据两名被告人的犯罪情节、在共同犯罪中所起的作用以及两人的认罪、悔罪态度，可以对被告人孙某某适用缓刑。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人曹某某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月2日起至2021年12月1日止。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人孙某某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)三、扣押在案的违法所得及犯罪工具一并予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  闵 灏审 判 员  邱纯杰人民陪审员  梁似瑛二〇二〇年十二月十八日法官 助理  陈奕笑书 记 员  陈奕笑附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。