广西壮族自治区龙胜各族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0328刑初55号 公诉机关广西壮族自治区龙胜各族自治县人民检察院。 被告人冯桂新，男，1971年8月12日出生于广西壮族自治区贵港市平南县，汉族，初中文化，农民，住贵港市平南县，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月24日被龙胜各族自治县公安局刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现羁押于龙胜各族自治县看守所。 辩护人陈涛，广西传金律师事务所律师。 龙胜各族自治县人民检察院以龙检一部刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人冯桂新犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月3向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙胜各族自治县人民检察院指派检察员贺刚、莫小洪出庭支持公诉，被告人冯桂新及其辩护人陈涛到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年1月至6月23日期间，被告人冯桂新通过微信向一个微信昵称为“明天会更好”的人购买了多张身份证以及多张手机卡，并雇请龙某1、龙某2（均另案处理），冒用买来的他人身份证件先后在龙胜各族自治县的龙胜镇、瓢里镇、泗水乡、马堤乡、三门镇、江底乡、伟江乡等多家农村商业银行申领了共计28张银行卡，每张银行卡都绑定了手机卡，开通了网银。在办得上述28张银行卡后，冯桂新将银行卡、身份证、手机卡成套出售给“明天会更好”，每套银行卡扣除购买身份证、手机卡的成本，每套获利2530元。冯桂新每套分给龙某1、龙某2600-800元不等的报酬。具体犯罪事实如下： （一）2020年1月20日，龙某1冒用林某1的身份证在广西龙胜农村商业银行龙脊支行申领了1张卡号尾数为3490的银行卡。 （二）2020年1月21日，龙某1冒用栾某的身份证在广西龙胜农村商业银行古龙支行申领了1张卡号尾数为7626的银行卡。 （三）2020年3月13日，龙某1冒用唐某的身份证在广西龙胜农村商业银行龙脊支行申领了张卡号尾数为4282的银行卡。 （四）2020年3月16日，龙某1冒用杨某1的身份证在广西龙胜农村商业银行日新支行申领1张卡号尾数为4516的银行卡。同日，龙某2冒用吕某的身份证在广西龙胜农村商业银行龙脊支行支行申领了1张卡号尾数为4670的银行卡。 （五）2020年3月17日，龙某1冒用李某1的身份证在广西龙胜农村商业银行瓢里支行申领了1张卡号尾数为9480的银行卡。 （六）2020年3月26日，龙某1冒用朱某的身份证在广西龙胜农村商业银行滨江分理处申领了1张卡号尾数为2800的银行卡。同日，龙某2冒用王某1的身份证在广西龙胜农村商业银行古龙支行申领了1张卡号尾数为1261的银行卡。 （七）2020年3月27日，龙某2冒用吴某的身份证在广西龙胜农村商业银行北龙分理处申领了1张卡号尾数为8614的银行卡。同日，龙某1冒用廖某的身份证在广西龙胜农村商业银行兴龙支行申领了1张卡号尾数为8423的银行卡。 （八）2020年3月30日，龙某2冒用刘某1的身份证在广西龙胜农村商业银行兴龙支行申领了1张卡号尾数为8449的银行卡。 （九）2020年3月31日，龙某1冒用林某2的身份证在广西龙胜农村商业银行北龙分理处申领了1张卡号尾数为8622的银行卡；冒用艾某的身份证在广西龙胜农村商业银行马堤支行申领了1张卡号尾数为9997的银行卡。 （十）2020年4月1日，龙某1冒用周某的身份证在广西龙胜农村商业银行营业厅申领了1张卡号尾数为5759的银行卡。 （十一）2020年4月13日，龙某2冒用阮某的身份证在广西龙胜农村商业银行泗水支行申领了1张卡号尾数为2196的银行卡；同日，龙某1冒用陈某的身份证在广西龙胜农村商业银行江底支行申领了1张卡号尾数为5076的银行卡。 （十二）2020年4月14日，龙某1冒用曾某的身份证在广西龙胜农村商业银行古龙支行申领了1张卡号尾数为1329的银行卡；冒用杨某2的身份证在广西龙胜农村商业银行伟江支行申领了1张卡号尾数为9409的银行卡。同日，龙某2冒用王某2的身份证在广西龙胜农村商业银行马堤支行申领了1张卡号尾数为0029的银行卡。 （十三）2020年4月17日，龙某2冒用谢某的身份证在广西龙胜农村商业银行三门支行申领了1张卡号尾数为5199的银行卡。同日，龙某1冒用杨某3的身份证在广西龙胜农村商业银行区尾数为8612的银行卡。 （十四）2020年6月19日，龙某2冒用刘某2的身份证在广西龙胜农村商业银行江底支行申领了1张卡号为6269的银行卡；冒用李某2的身份证在广西龙胜农村商业银行滨江分理处申领了1张卡号尾数为2909的银行卡。同日，龙某1冒用辛某的身份证在广西龙胜农村商业银行北龙分理处申领了1张卡号尾数为9083的银行卡；冒用罗某的身份证在广西龙胜农村商业银行泗水支行申领了1张卡号尾数为3003的银行卡。 （十五）2020年6月20日，龙某2冒用王某3的身份证在广西龙胜农村商业银行泗水支行申领了1张卡号尾数为3037的银行卡。 （十六）2020年6月22日，龙某1冒用朱某的身份证在广西龙胜农村商业银行古龙支行申领了1张卡号尾数为3069的银行卡。 （十七）2020年6月23日，龙某2冒用袁某的身份证在广西龙胜农村商业银行营业部支行申领了1张卡号尾数为7342的银行卡。 2020年6月23日下午，龙胜各族自治县公安局民警在龙胜镇往泗水乡方向的路边将被告人冯桂新抓获归案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、调取证据清单、扣押清单、微信聊天记录、涉案银行卡开卡资料、户籍证明等书证，证人龙某1、龙某2的证言，被告人冯桂新的供述和辩解，现场勘查笔录、辨认笔录及图照等证据。 公诉机关认为，被告人冯桂新组织他人使用虚假的身份证明骗领银行卡28张，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人冯桂新归案后，如实供自己的犯罪事实，认罪认罚，依法可以从轻处罚。建议判处被告人冯桂新有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。提请本院依法判处。 被告人冯桂新对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人冯桂新归案后，如实供述自己的犯罪事实，且认罪认罚，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2020年1月20日至6月23日期间，被告人冯桂新在网上通过微信向一个微信昵称为“明天会更好”的人购买了多张居民身份证以及多张手机卡，并多次伙同龙某1、龙某2（均另案处理）驾车窜至龙胜各族自治县，冯桂新将购得的身份证及手机卡交给龙某1、龙某2，让龙某1、龙某2冒用这些身份证及手机卡到广西龙胜农村商业银行股份有限公司办理借记卡，龙某1、龙某2冒用他人身份证在龙胜各族自治县伟江乡等广西龙胜农村商业银行股份有限公司营业点申领了28张借记卡（其中龙某1申领了17张，龙某2申领了11张），每张借记卡均绑定了手机卡，开通了网银。龙某1、龙某2办好借记卡后均交予冯桂新，由冯桂新将借记卡、身份证、手机卡成套卖给微信昵称为“明天会更好”的人，扣除购买身份证、手机卡的款项外，每套获利2530元。 另查明，冯桂新卖了28套借记卡给微信昵称为“明天会更好”的人，其中有7套验卡未通过，未获利，另有1套于2020年9月21日验卡通过，但未获利，冯桂新共获20套借记卡的赃款为50600元，其中分给龙某113200元，分给龙某26000元，余下31400元据为己有。经核实，龙某1、龙某2所冒用的居民身份证属真实。 2020年6月23日，公安机关在龙胜各族自治县往泗水乡方向的公路边将冯桂新抓获归案。冯桂新归案后，如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、调取证据清单、扣押清单、微信聊天记录、涉案银行卡开卡资料、户籍证明等书证，证人龙某1、龙某2的证言，被告人冯桂新的供述和辩解，现场勘查笔录、辨认笔录及图照等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人冯桂新违反国家信用卡管理规定，为谋利伙同他人使用他人身份证明骗领借记卡28张，数量巨大，其行为确已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项之规定，构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人冯桂新的违法所得应依法追缴。被告人冯桂新归案后，如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，依法予以从轻处罚。关于辩护人提出的被告人冯桂新归案后，如实供述自己的犯罪事实，且认罪认罚，建议对其从轻处罚的辩护意见与事实相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第（四）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院》第二条第二款第（四）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人冯桂新犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○二○年六月二十四日起至二○二三年十二月二十三日止。所判罚金，限于本判决生效后十日内缴清。逾期不缴纳的，强制缴纳)； 二、被告人冯桂新违法所得人民币31400元，依法追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赖银平 审 判 员  李红兴 人民陪审员  兰方国 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  蒙雍婕 附判决书相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条【量刑的一般原则】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《最高人民法院、最高人民检察院》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。