山西省晋中市榆次区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0702刑初710号 公诉机关晋中市榆次区人民检察院。 被告人唐红英，女，1995年1月7日出生于广东省清远市连南瑶族自治县，瑶族，初中文化，系清远市连南瑶族自治县村民，住湖南省衡阳市祁东县。2020年9月22日被抓获。2020年9月24日因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪被晋中市公安局城区分局刑事拘留，2020年10月22日被执行逮捕，现羁押于晋中市看守所。 辩护人马瑞瑞，山西晋安律师事务所律师。 被告人邬露峰，男，1985年1月11日出生于江西省萍乡市安源区，汉族，中专文化，系萍乡市安源区村民。2020年8月3日被抓获。2020年8月5日因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪被晋中市公安局城区分局刑事拘留，2020年9月9日被执行逮捕，现羁押于昔阳县看守所。 辩护人王丽娟，山西天阶律师事务所律师。 晋中市榆次区人民检察院以榆检一部刑诉（2020）189号起诉书指控被告人邬露峰、唐红英犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年12月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。晋中市榆次区人民检察院指派检察员王晓俊出庭支持公诉，被告人邬露峰及其辩护人王丽娟，被告人唐红英及其辩护人马瑞瑞到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年3月17日晋中市榆次区居民安某在其朋友圈看到一条在家兼职赚取高额利润的消息，通过ＱＱ号码和该消息预留的客服人员进行联系，该客服人员告知安某只要完成规定任务即可返现，被害人安某按照对方提供的网址××进行注册登录一个叫“幸运彩票”的网络平台,并按照对方提供的支付宝收款码支付给对方2.2万元,又向对方提供的户名为邬露峰的中国工商银行卡号62×××98分别网银转账2.5万元、5万元、5万元；向对方提供的户主陈阳中国建设银行卡号62×××95网银转账10万元；向对方提供的户主李洋中国工商银行卡号62×××06网银转账20万元；向对方提供的户主党晓锋，中国农业银行卡号62×××72网银转账5万元；后发现该平台提现异常、无法登录，直接导致被害人安某被骗人民币305058元。2020年4月2日，安某到晋中市公安局榆次分局报案。现查明，被害人安某所转账收款人为邬露峰的银行卡，系唐红英从邬露峰处取得、购买，后出售，最终由网络犯罪分子使用。唐红英、邬露峰所交易的银行卡包括银行卡、持卡人身份证复印件、手机号、Ｕ盾。 另查明：2019年6、7月左右，被告人唐红英在江西省萍乡市安源区通过网上发布的刷流水广告认识了其上线“许伟钧”（身份未查明），在明知是为境外赌博活动提供资金结算的情况下，被告人唐红英向邬露峰索要了五套银行卡倒卖给其上线“许伟钧”，从中获利5000元左右。 2019年11月初至2020年2月期间，被告人唐红英在江西省萍乡市安源区和湖南省衡阳市祁东县，在明知倒卖银行卡帮助他人用于电信诈骗活动提供资金结算的情况下，被告人唐红英用其本人身份证件办理了3套银行卡，并向同伙沈志南（未抓获）购买了8套左右的银行卡，又向其同伙邬露峰购买了20余套银行卡，后将这30余套银行卡倒卖给其上线“许伟钧”，从中获利8万元左右。后按照每套银行卡抽成500元，唐红英将其中1.5万余元和2万元的卖卡费用分别给沈志南、邬露峰，该实际获利4.5万元左右。 2020年8月1日经调取邬露峰涉案的中国农业银行卡号62×××72开户信息及资金流水明细得知，此卡开户日期为2015年11月20日，自2020年1月20日至同年3月21日止，收入金额合计人民币2121572.95元，目前该账户处于半封闭状态。 2020年8月3日经调取邬露峰涉案的中国银行卡号62×××31开户信息及资金流水明细得知，此卡开户日期为2019年1月7日，自2020年1月1日至同年4月28日止，收入金额合计人民币375490.61元。 2020年8月3日经调取邬露峰涉案的中国邮政储蓄银行卡号62×××59开户信息及资金流水明细得知，该账户已于2020年3月11日更换卡号为62×××04，此卡开户日期为2020年1月21日，自2020年1月21日至同年3月21日止，收入金额合计人民币5718625元，目前该账户处于未销户状态。 2020年8月4日经调取邬露峰涉案的中国工商银行卡号62×××98开户信息及资金流水明细得知，该账户开户日期为2018年8月10日，自2020年2月5日至同年3月25日止，收入金额合计人民币1500985.39元，目前该账户处于冻结状态。 针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人邬露峰、唐红英的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定予以惩处。据此，公诉机关提出对被告人邬露峰判处有期徒刑三年六个月，并处罚金，对被告人唐红英判处有期徒刑四年，并处罚金的量刑建议。 被告人唐红英对公诉机关指控其的犯罪事实、罪名及量刑建议均不持异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是，1、所涉案银行卡是普通银行卡；2、被告人供述有9张银行卡不能使用，并且没有实际提供出去，公诉人指控的数量应剔除其自己的和不能使用的；3、被告人年轻无知，法律意识淡薄，希望可以从轻；4、被告人没有实际接触银行卡；5、被告人选择自愿认罪认罚，有坦白行为；6、其主观恶性和社会危害性不大，被告人是初犯，本案的发生是法律意识不够，法律意识淡薄造成的，被告人有个年幼的孩子希望合议庭综合考虑。 被告人邬露峰对公诉机关指控其的犯罪事实、罪名及量刑建议均不持异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是，1、被告人邬露峰有自首情节；2、有立功表现，到案后主动交代自己全部的犯罪事实，还积极揭发同伙和其他犯罪行为，协助抓捕同犯；3、自愿认罪认罚，有悔罪表现，系初犯，一贯表现良好。 经审理查明，2020年3月17日晋中市榆次区居民安某在其朋友圈看到一条在家兼职赚取高额利润的消息，通过ＱＱ号码和该消息预留的客服人员进行联系，该客服人员告知安某只要完成规定任务即可返现，被害人安某按照对方提供的网址××进行注册登录一个叫“幸运彩票”的网络平台,并按照对方提供的支付宝收款码支付给对方2.2万元,又向对方提供的户名为邬露峰的中国工商银行卡号62×××98分别网银转账2.5万元、5万元、5万元；向对方提供的户主陈阳中国建设银行卡号62×××95网银转账10万元；向对方提供的户主李洋中国工商银行卡号62×××06网银转账20万元；向对方提供的户主党晓锋，中国农业银行卡号62×××72网银转账5万元；后发现该平台提现异常、无法登录，直接导致被害人安某被骗人民币305058元。2020年4月2日，安某到晋中市公安局榆次分局报案。被害人安某所转账收款人为邬露峰的银行卡，系唐红英从邬露峰处取得、购买，后出售，最终由网络犯罪分子使用。唐红英、邬露峰所交易的银行卡包括银行卡、持卡人身份证复印件、手机号、Ｕ盾。 2019年6、7月左右，被告人唐红英在江西省萍乡市安源区通过网上发布的刷流水广告认识了其上线“许伟钧”（身份未查明），在明知是为境外赌博活动提供资金结算的情况下，被告人唐红英向邬露峰索要了五套银行卡（其中一套为邬露峰本人办理的银行卡）倒卖给他人，从中获利5000元。 2019年11月初至2020年2月期间，被告人唐红英在江西省萍乡市安源区和湖南省衡阳市祁东县，在明知倒卖银行卡帮助他人用于电信诈骗活动提供资金结算的情况下，被告人唐红英用其本人身份证件办理了3套银行卡，并向沈志南（未抓获）购买了8套银行卡，又向邬露峰购买了20套银行卡其中4套为邬露峰本人办理的银行卡，后将这31套银行卡倒卖给他人，从中获利8万元。后按照每套银行卡1000元-2000元的好处费，唐红英给邬露峰2万元，支付8套银行卡费用1.5万元给沈志南，该实际获利4.5万元。 2020年8月1日经调取邬露峰涉案的中国农业银行卡号62×××72开户信息及资金流水明细得知，此卡开户日期为2015年11月20日，自2020年1月20日至同年3月21日止，收入金额合计人民币2121572.95元，目前该账户处于半封闭状态。 2020年8月3日经调取邬露峰涉案的中国银行卡号62×××31开户信息及资金流水明细得知，此卡开户日期为2019年1月7日，自2020年1月1日至同年4月28日止，收入金额合计人民币375490.61元。 2020年8月3日经调取邬露峰涉案的中国邮政储蓄银行卡号62×××59开户信息及资金流水明细得知，该账户已于2020年3月11日更换卡号为62×××04，此卡开户日期为2020年1月21日，自2020年1月21日至同年3月21日止，收入金额合计人民币5718625元，目前该账户处于未销户状态。 2020年8月4日经调取邬露峰涉案的中国工商银行卡号62×××98开户信息及资金流水明细得知，该账户开户日期为2018年8月10日，自2020年2月5日至同年3月25日止，收入金额合计人民币1500985.39元，目前该账户处于冻结状态。 认定上述事实，有公诉机关提供，并经当庭质证、核实的下列证据证实： 1、晋中市公安局城区分局出具的抓获经过。证明2020年8月3日民警在江西省萍乡市安源区26号将邬露峰抓获；2020年9月22日民警在湖南省衡阳市祁东县将唐红英抓获。 2、户籍证明。证明本院查明的二被告人的身份情况。 3、晋中市公安局城区分局出具的情况说明。证明二被告人无前科劣迹。 4、辨认笔录。被告人唐红英辨认出卖给其银行卡的邬露峰；辨认出卖给其银行卡的沈志南。 5、晋中市公安局城区分局出具的情况说明。证明邬露峰涉案的中国农业银行卡，卡号62×××72，自2020年1月20日至同年3月21日收入人民币2121572.95元；中国银行号，卡号62×××31，自2020年1月1日至4月28日收入人民币375490.61元；中国邮政储蓄银行卡，卡号62×××59后更换卡号为62×××04，自2020年1月21日至3月21日，收入人民币5718625元；中国工商银行卡，卡号62×××98，自2020年2月5日至3月25日，收入人民币1500985.39元，该四个涉案账号已经被冻结，冻结期限至2021年3月25日。 6、情况说明、检举揭发材料转递函、检举揭发材料、谈话记录及其供述。其在昔阳县看守所羁押期间，供述2019年6、7月，其将本人的建设银行借记卡借给唐红英，没有U盾，唐红英通过该银行卡转账，后被冻结了；2019年7月，其将其本人的工商银行借记卡和陆旺的农业银行借记卡、钟德华的工商银行借记卡和周斌的工商银行借记卡共四张卡借给唐红英，这四张卡都有U盾且开通了网银，唐红英用了不到一个月就被冻结了。 晋中市公安局城区分局出具的情况说明主要内容为：关于邬露峰举报微信平台网络赌博的问题，该线索正在核查中；关于邬露峰举报唐红英及其同伙因酒驾被当地交警队查处的问题，经查询，2019年6月25日违法行为人陈晟饮酒后驾驶车辆载唐红英行驶至衡阳市被民警查获，陈晟因酒后驾驶机动车被处以暂扣驾驶证、违法记分数12分，并处罚金2000元的处罚，该局民警正通过当地警方查找陈晟，相关证据进一步调查中；民警在邬露峰妻子乔小丽的配合下，分别对13个证人进行了询问及辨认笔录，该伙人均承认将其本人的银行卡、U盾、手机卡非法出售给邬露峰，并主动将所得赃款上缴至公安机关。 7、被害人安某提供的手机银行转账记录及微信转账记录。 8、邬露峰银行流水记录。 9、被害人安某在侦查机关的陈述。称，2020年3月17日，我在朋友圈看到一位微信好友发了一则在家兼职也可以赚钱的消息，我和对方联系，加了客服的ＱＱ号码，对方告诉我完成任务即可返现，而且挣得也比较多，我就按照对方提供的网址按照对方的要求进行操作。刚开始按照网站活动，网银充值5万元，即可获利15388元，我充值后等了20分钟左右，我的银行卡收到了63000元，获利13000元，我就陆续投入35万元，网站上显示我有563039.22元，我无法提现。我联系客服，对方说我还得继续做任务充值才能提现，我发现不对，可能被骗了。我损失了305058元。我通过网银转账和支付宝扫码支付，对方中国工商银行卡户名为邬露峰，中国建设银行卡户名为陈阳，中国工商银行卡户名为李阳，中国农业银行卡户名为党晓锋。 10、被告人邬露峰的供述。称，我将我的银行卡免费借给过我的上家两次。第一次是2019年6、7月份，我将我本人的建设银行的借记卡借给唐红英，这张卡是一张新卡，没有U盾，卡号我记不清了，我也没用过，她通过我的银行卡转账，具体转了多少钱我不记得了。第一次借了不到一个月，她告诉我那张银行卡没有用了，被银行冻结了，银行卡她也没有给我。第二次是2019年7月份，我将我本人的工商银行借记卡和陆旺的农业银行借记卡、钟德华的工商银行的借记卡、周斌的工商银行的借记卡，共四张卡借给唐红英，这四张卡都是带U盾的，开通了网银的银行卡，卡号我不记得了。这四张卡她是用来转账的，具体转了多少我不知道，也是用了不到一个月，他就告诉我这几张卡都冻结了，没有用了。当时唐红英向我借卡的时候我没有问是干嘛的，后来我问她，她告诉我说是用来给境外的赌场用，其他我不知道。借卡后她什么都没给我。我一共出售给唐红英20张绑定有手机号码的银行卡和手机卡以及U盾，其中有绑定我本人的手机号码的银行卡4张，还有16张是我从别人手上拿的，再由我把这些卡邮寄给唐红英，唐红英是按照工商银行、浦发银行、招商银行或者建设银行一套支付我1500元，中国银行、农业银行、邮政银行支付1000元，唐红英把钱转给我后，我每张银行卡抽取500元好处费，剩下的钱给卖卡的人。我共计获利2万元左右。我们先自费办手机号码、银行卡和U盾，按照唐红英提供的地址将银行卡、手机卡和U盾寄过去，从邮寄日期开始计算，过十五天的测试器，她会通过微信先将办卡费用转给我，如果经过测试卡能正常使用，然后再开始计算满30天后，她会按照对应的银行价目把钱通过微信转发给我。一开始唐红英告诉我这些卡用于赌场洗钱，我当时没钱，就开始倒卖银行卡了，2020年4月，我倒卖给唐红英的银行卡异常，她让我去查询是什么原因，我去银行查询才得知她拿我卖给她的银行卡用于电信诈骗的资金结算，银行卡异常是因为被公安机关司法冻结了。 11、被告人唐红英在侦查机关的供述。称，我2019年6、7月份左右，做了一个月倒卖银行卡的事情，2019年11月初至2020年2月底，做了四个月倒卖银行卡。我的下线是邬露峰和沈志南。每次我联系好卖卡的邬露峰和沈志南后，我会按照许伟钧提供的地址、电话，让他们将所卖的银行卡、手机卡、U盾寄到许伟钧提供的地址，然后邬露峰、沈志南将这些银行卡对应的身份证正反面照片通过微信发给我，我再通过微信发给许伟钧，这些倒卖的成套银行卡不会到我手中。这些卡是卖卡人用本人身份证去移动、联通公司办出一个手机号码，然后再去银行办一张银行卡并绑定手机号码，再开通网银加一个U盾，然后卖卡人的身份证正反面电子版照片各一张。办卡费用许伟钧会按照每套银行卡200元给我，我再将钱付给邬露峰、沈志南。许伟钧会将办卡费用的好处费用现金打款至我提供的唐秀花工行卡尾号42433的银行卡里，我根据邬露峰、沈志南提供的银行卡号将办卡费用通过现金汇款方式打入他们的账户。2019年6、7月，我的上线“许伟钧”（音）以刷流水的名义向我收购成套的银行卡，并告诉我说可以赚取好处费，我倒卖了一个月的银行卡。我让邬露峰用自己的身份证和他朋友的身份证办了银行卡、手机卡和U盾，他一共办理了五六套银行卡免费提供给我。我将这些卡倒卖给许伟钧，大约用了一个月，许伟钧按照每套800元的好处费计算，现金汇款至尾号42433的工行卡中，这次我一共获利四、五千元。2019年11月初，我从“许伟钧”口中得知倒卖的这些银行卡是为了给境外赌场资金结算提供帮助，他说倒卖银行卡可以赚取高额利润，也不会有什么风险，所以我又从2019年11月初做到了2020年2月底，这次倒卖了四个月的银行卡。我卖给许伟钧30套左右的银行卡，其中包括我本人身份证办理的2套银行卡、邬露峰卖给我的20余套银行卡和沈志南卖给我的7、8套银行卡。我这次获利八万元左右，其中包括付给邬露峰卖卡费用2万元和付给沈志南卖卡费用2万余元，所以我实际一共获利4万多元。 上述证据，来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为本案的定案依据。 本院认为，被告人唐红英、邬露峰收买、非法提供他人信用卡信息资料，其中唐红英非法收买、提供33套、邬露峰非法收买、提供20套、数量巨大，二被告人的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应依法惩处，公诉机关的指控成立。鉴于被告人唐红英、邬露峰选择自愿认罪认罚，如实供述自己的罪行，依法可酌情对其予以从轻处罚。对被告人唐红英的辩护人提出的被告人有坦白情节，自愿认罪认罚，系初犯，可以从轻处罚的辩护意见予以采纳；对被告人邬露峰的辩护人提出的自愿认罪认罚，系初犯，可以从轻处罚的辩护意见予以采纳，各辩护人提出的其他辩护意见与本院查明的事实不符，不予采纳。综上，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人唐红英犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月24日起至2024年9月21日止） 二、被告人邬露峰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月5日起至2024年2月2日止） 三、被告人唐红英的违法所得五万元，被告人邬露峰的违法所得二万元，依法予以追缴，上缴国库。 本判决所处罚金于判决生效后三十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  陈 玲 人民陪审员  张利平 人民陪审员  张海军 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  曹燕燕