广东省珠海市香洲区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0402刑初1142号公诉机关珠海市香洲区人民检察院。被告人黄家旺（绰号“狗弟”），男，1985年7月29日出生，汉族，初中文化，户籍地广西壮族自治区玉林市。因本案于2020年8月19日被羁押并被刑事拘留，2020年9月23日被逮捕。辩护人卢淑奕，广东古柏律师事务所律师。珠海市香洲区人民检察院以珠香检刑诉〔2020〕51号起诉书指控被告人黄家旺犯洗钱罪，于2020年12月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员万志刚出庭支持公诉，被告人黄家旺及其辩护人卢淑奕到庭参加诉讼。现已审理终结。珠海市香洲区人民检察院指控，2011年7月，刘亚三、钟锦林（均已判刑）经商议后，购买用于盗取他人银行卡信息、制作伪卡的盗码器、写卡器、电脑软件、空白卡等作案工具，并由刘亚三利用其在珠海市***酒店xx俱乐部工作、为顾客消费刷卡的机会，窃取顾客的银行卡信息及密码，并制作成伪卡，后由被告人黄家旺和钟锦林等人负责持伪卡在广东茂名、廉江市、湛江市等地刷卡转账或取现。具体犯罪事实如下：1.2012年1月24日和1月25日，被告人黄家旺伙同刘亚三、钟锦林在广东省茂名市持刘亚三复制被害人张某的银行卡信息制成的伪卡，取款及转帐共计人民币10.85万元。2.2012年6月9日，被告人黄家旺在广东廉江市持刘亚三复制被害人刘某的银行卡信息制成的伪卡，取款及转账共计人民币7.03万元；3.2012年7月13日和2012年7月14日，被告人黄家旺在广东湛江市持刘亚三复制被害人周某的银行卡信息制成的伪卡，取款及转账共计人民币12万元（其中，成功取现人民币6.21万元，扣除手续费后，余款人民币57235元因转账的收款账户被冻结而未能取现）。2020年8月19日，被告人黄家旺被抓获。公诉机关认为，被告人黄家旺无视国家法律，明知是金融诈骗犯罪的所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过转账、取现方式协助资金转移，情节严重，应当以洗钱罪追究其刑事责任。被告人黄家旺具有如实供述、认罪认罚的量刑情节，建议对其判处有期徒刑五年，并处罚金。公诉机关提交了被告人黄家旺的供述及辨认笔录，被害人张某、刘某、周某的陈述，证人吴某1、江某、卓某1、王某、黄某1、吴某2、董某、卓某2、李某、黄某2的证言，证人刘亚三、陈某、钟锦林的证言及辨认笔录，搜查笔录、扣押物品、文件清单，开户资料及交易记录，对帐单，银行卡交易明细，抓获经过，情况说明，户籍证明，刑事判决书等证据证实。被告人黄家旺对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对起诉书指控被告人黄家旺的犯罪事实及罪名均不持异议，提出的辩护意见是，1.被告人黄家旺对刘亚三制造伪卡的事实不知情，其行为仅构成洗钱罪，不构成信用卡诈骗罪；2.被告人黄家旺归案后如实供述自己的罪行；3.被告人黄家旺认罪认罚；4.被告人黄家旺在整个案件中起辅助性作用，是从犯；5.被告人黄家旺系初犯、偶犯。综上，请求对被告人黄家旺从轻、减轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，同案犯刘亚三、钟锦林已被本院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金，其中刘亚三信用卡诈骗罪一案中，公安机关将黄远鹏、卢骏宇的银行卡帐户予以冻结，冻结金额分别为人民币50010元和人民币7225元，刘三亚的亲属主动退出赃款人民币40000元，本院依法判决扣押在案的赃款人民币40000元按比例发还给同案犯刘亚三信用卡诈骗罪一案中的涉案被害人，冻结在案的赃款人民币57220元发还给被害人周某。关于控辩双方的意见，本院综合评述如下：关于被告人黄家旺的行为定性。经查，洗钱罪是指，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市交流等手段使非法所得收入合法化的行为，可见，行为人并未参与上述七种上游犯罪，而是因对上述七种上游犯罪所产生的违法所得及收益予以掩饰、隐瞒的行为才构成洗钱罪。而本案中，同案犯刘亚三、钟锦林的供述及被告人黄家旺的供述相互印证，能够证实被告人黄家旺与刘亚三经事前共谋，明知刘亚三交给其的是通过套取他人信息伪造的信用卡，仍持伪造的信用卡进行取现，可见，被告人黄家旺持伪卡取现前，金融诈骗犯罪尚未实施，也未产生违法所得，被告人黄家旺持伪卡取现才完成金融诈骗犯罪，因此，被告人黄家旺实际实施了金融诈骗犯罪，其行为并不符合洗钱罪的犯罪构成要件，而是符合《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）规定的“使用伪造的信用卡”的情形，应当以信用卡诈骗罪定罪处罚，公诉机关指控被告人黄家旺的行为构成洗钱罪罪名不成立，本院不予支持。被告人黄家旺与同案犯事前共谋，事中积极参与，其在共同犯罪中起主要作用，对其不宜认定为从犯。综上，辩护人提出的第1、4点及请求减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳；提出的其他辩护意见，本院予以采纳。本院认为，被告人黄家旺伙同他人使用伪造的信用卡，数额巨大，其行为已触犯我国刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人黄家旺的犯罪事实清楚，证据确实、充分，唯指控罪名有误，应依法予以纠正。被告人黄家旺归案后如实供述自己的罪行，且其愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人黄家旺的犯罪事实、情节和悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人黄家旺犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月19日起至2025年8月18日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。二、责令被告人黄家旺退赔被害人张某人民币95125元、刘某人民币61634元、周某人民币55041元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙珑艳人民陪审员  陈小惠人民陪审员  苏惠嫦二〇二〇年十二月三十日书 记 员  李俊蓉吴素珠附相关法条：《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。