江西省新余市渝水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0502刑初89号公诉机关江西省新余市渝水区人民检察院。被告人邓金明，男，1982年8月20日出生于广东省连州市，汉族，初中文化程度，案发前系广州市泰圆商贸有限公司新余分公司法定代表人，户籍所在地广东省连州市，住广东省连州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月23日被临时羁押于长沙市第一看守所，于2019年4月25日被新余市公安局渝水分局刑事拘留，同年5月21日经新余市渝水区人民检察院批准逮捕，次日由新余市公安局渝水分局执行逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人刘栩雅，江西袁河律师事务所律师。江西省新余市渝水区人民检察院以渝检二部刑诉〔2020〕18号起诉书指控被告人邓金明犯集资诈骗罪，于2020年3月17日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2020年6月8日，因新余市渝水区人民检察院需要补充侦查，向本院申请延期审理，本院予以准许。2020年7月8日，本院根据新余市渝水区人民检察院补充侦查完毕后的建议，对本案恢复审理。2020年9月30日，因新余市渝水区人民检察院需要补充侦查，再次向本院申请延期审理，本院予以准许。2020年10月30日，本院根据新余市渝水区人民检察院补充侦查完毕后的建议，对本案恢复审理。新余市渝水区人民检察院指派检察员胡宇峰出庭支持公诉，被告人邓金明及辩护人刘栩雅到庭参加诉讼。本案现已审理终结。江西省新余市渝水区人民检察院指控：2016年7月11日，广州市泰圆商贸有限公司新余分公司在新余成立，法定代表人是被告人邓金明，该公司对外宣称搞农业开发，具有农业养殖和农业开发旅游基地，通过向中老年人散发宣传单、发放礼品等形式进行宣传，以月息2%的高回报率为诱饵，骗取218人投资。从2016年至2018年，该公司吸收存款共计人民币14780000元，除返还本金、支付利息共计人民币1732257元外，给投资者造成经济损失共计人民币13047743元。针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了被害人黄某1、雷某、杨某等人的陈述，证人欧某、张某2等人的证言，被告人邓金明的供述，辨认笔录，借款合同、营业执照，抓获经过，鉴定意见书等证据，认为被告人邓金明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任；同时被告人邓金明具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定的情节。提请本院依法判处。被告人邓金明对公诉机关指控其诈骗的事实无异议，但辩称其诈骗数额没有指控的那么多。辩护人刘栩雅辩称，起诉书指控被告人邓金明犯集资诈骗罪不当，本案应按非法吸收公众存款罪定罪处罚。经审理查明：2008年11月27日，被告人邓金明在广州市白云区注册成立了广州市泰圆商贸有限公司。2016年7月11日，被告人邓金明又在江西省新余市注册成立广州市泰圆商贸有限公司新余分公司，法定代表人为被告人邓金明，公司办公地址设于新余市渝水区抱石西大道4号（城南海通证券旁）二楼。在该公司成立前，被告人邓金明与吴月林（待查实）约定，由吴月林组成公司营销团队进行非法集资，两人对所集资的款项进行分成，被告人邓金明提取其中55%的款项，负责支付所有客户的利息及公司开支；吴月林提成其中45%的款项，并负责其团队员工的工资。该公司成立后，派业务员在新余市城区通过向中老年人散发传单、发放礼品等形式进行宣传，宣称该公司在广州有农业养殖和农业开发旅游基地，以月息2%的高回报率为诱饵，并承诺在一定期限内还本付息的方式，向新余市城区中老年群体集资。2017年5月份，吴月林离开该公司后，被告人邓金明又先后安排了黄斌、成锦杰（二人均另案处理）担任该公司总经理，给予两人工资及一定比例的提成。2016年7月至2018年7月期间，被告人邓金明向被害人黄某1、雷某、杨某、邹某、侯某、黄某2、潘某、喻某、鄢某、张某1等218人吸收存款共计人民币14780000元，返还本金、支付利息共计人民币1732257元，共骗取各被害人人民币13047743元。2019年4月23日18时30分许，长沙市公安局公共交通治安管理分局尚双塘派出所民警在长沙市线将被告人邓金明抓获。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人黄某1、雷某、杨某、邹某、侯某、黄某2、潘某、喻某、鄢某、张某1等218人的陈述及借款合同、收款收据：证实2016年7月至2018年7月期间，被告人邓金明等人在广州市泰圆商贸有限公司新余分公司成立后，派业务员在新余城区通过向中老年人散发传单、发放礼品等形式进行宣传，宣称该公司在广州有农业养殖和农业开发旅游基地，以月息2%的高回报率为诱饵，并承诺在一定期限内还本付息的方式，向新余市城区中老年群体集资。共向被害人黄某1、雷某、杨某、邹某、侯某、黄某2、潘某、喻某、鄢某、张某1等218人吸收存款共计人民币14780000元，返还本金、支付利息共计人民币1732257元，共骗取各被害人人民币13047743元。2.证人欧某的证言：2016年2、3月份的时候，邓金明在广东省连州市白山上办了一个养牛场，聘请其到养牛场养牛，一直到2018年9月份。牛场只有五、六十头牛，最多的时候有七十多头牛，邓金明带人来参观过两三次。3.证人张某2的证言：2016年7月份，其替邓金明到新余市市场和质量监督管理局办理了广州市泰圆商贸有限公司新余分公司的工商信息登记。4.同案人黄斌的供述：2016年8月份，广州市泰圆商贸有限公司老板邓金明派其担任新余分公司的出纳，主要负责签署借款合同、发放利息以及将现金业务款打给邓金明。公司有二个部门，一个是业务部门，一个是财务部门；业务部门是一个姓吴的总经理负责，负责管理公司的日常活动和负责每天的运作，吸引投资者来投资，还负责手下的业务团队发展业务，让客户来存钱，业务员发展好了客户后，就会安排客户到财务部来签投资合同；财务部只有其一个人，其就是负责与投资者签合同及发放利息、收取投资存款及保管邓金明的银行卡。其要结算每天收到的投资款，邓金明拿走每天收入投资款的55%，剩下的45%给姓吴的总经理，业务员的工资从吴总经理那里分。2017年5月份，姓吴的总经理离开公司，邓金明安排了其担任总经理，给其报酬是8000元工资加3%的提成。2017年9月份，其离开后，邓金明又招了成锦杰担任总经理。其在新余分公司工作期间，总共收到的投资款有一千多万元，因为每天公司都要结算、分配利润，吴总经理拿走了45%，剩下的55%还要支付利息、工资、每天的日常开销，用于农业开发养殖的投资款只有很少一部分。其于2017年9月离开了新余分公司。5.同案人成锦杰的供述：2017年9月，广州市泰圆商贸有限公司董事长邓金明将其派到泰圆商贸公司新余分公司来担任经理。其到新余分公司后，按照公司的宣传册上的情况去跟投资人聊。其接手时公司有300多个客户，其他业务员如有新增客户，就到财务小何那里交钱，财务会把钱转给邓金明。其在新余分公司期间新增200余万元，续单有100余万元，退单有100余万元。6.被告人邓金明在侦查阶段的供述：2016年7月份，其在新余市注册成立广州市泰圆商贸有限公司新余分公司，并担任法定代表人，吴月林、黄斌、成锦杰先后担任公司的总经理。其之前就和吴月林谈好，由吴月林组成公司营销团队，两人对吸收款项进行分成，其提取55%，负责支付所有客户的利息及公司开支；吴月林提成45%，并负责营销团队员工的工资。公司成立后，业务员在新余街上发传单，吸引一些老年人来公司，业务员向他们宣传公司在广州有肉牛养殖基地，还准备在广东清远搞农业旅游开发等等。其在宣传大会上说公司的资金有两千余万元，叫那些客户放心投资。2016年底，其还带新余的投资者到其老家广东省连州市星子镇参观了养牛场。吴月林将每天进账的45%拿走，剩下55%黄斌在扣除利息及返点后打到其账上。吴月林走后，黄斌既是公司总经理也是公司财务，其给黄斌工资及8%的提成。黄斌在将每天的钱扣除提成、利息以及返点后，都会转到其账上。2017年6、7月份，黄斌离开后，其安排成锦杰担任公司经理至2018年1月份，其给成锦杰的报酬除工资外，再给3%的提成。其在新余吸收了1000万元左右资金，进入其账户的有600余万元。7.营业执照及企业信息：证实广州市泰圆商贸有限公司新余分公司的基本信息及经营范围，法定代表人为被告人邓金明。8.公司宣传资料：证实泰圆公司虚假宣传该公司有关企业养殖基地、企业荣誉等图文资料。9.连州市星子镇赤塘村村民委员会出具的证明：证实该村委潭山村地界、五里冲桥北侧107国道两旁，于2016年年初至2018年年底有人租来做养牛场，欧某为饲养员。10.新余金山会计司法鉴定所出具的余金鉴[2019]会鉴字第022号司法鉴定意见书：证实泰圆公司涉嫌向其中213人非法集资或非法吸收公众存款金额共计人民币14560000元，返还本金及支付投资人利息为人民币1708357元，实际损失为人民币12851643元。11.归案情况说明及寄押证明：证实2019年4月23日18时30分许，长沙市公安局公共交通治安管理分局尚双塘派出所民警在长沙市线抓获了被告人邓金明，并于当日寄押于长沙市第一看守所。12.户籍证明：证实被告人邓金明于1982年8月20日出生。对于辩护人提出的被告人邓金明构成非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪的辩护意见。经查，被告人邓金明在取得集资款项后，与同案人将全部款项按比例进行分成，被告人邓金明只是从自己提成的款项中支付了少部分本金及利息给被害人。其次，被告人邓金明虽在侦查阶段供述集资的款项投资在养牛场，但该养牛场规模较小，所需投资远小于集资的款项，同时被告人邓金明亦不能证实将集资款用于养牛场或其它投资经营。综上所述，被告人邓金明具有非法占有被害人投资款的主观故意，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人邓金明以非法占有为目的，采用诈骗方法向218人非法集资，骗取人民币13047743元，数额特别巨大，其行为已触犯了刑律，构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人邓金明所犯罪行成立，指控罪名正确，应予以支持。被告人邓金明能如实供述其主要犯罪事实，可以酌情从轻处罚。被告人邓金明辩称其诈骗数额没有指控的那么多，经查，被害人黄某1、雷某、黄某2、潘某、喻某、鄢某、张某1等人的陈述，证人欧某、张某2的证言，被告人邓金明在侦查阶段的供述，司法鉴定意见书等证据，证实了被告人邓金明通过非法集资骗取他人人民币13047743元的事实，其辩护意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邓金明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年九个月，并处罚金人民币十五万元上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月23日起至2034年1月22日止。罚金限判决生效之日起十日内缴清。）二、被告人邓金明在本判决生效后退赔人民币13047743元给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省新余市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  敖文林人民陪审员  彭小文人民陪审员  何荣华二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  胡雅雯