淮安市清江浦区人民法院民 事 裁 定 书（2020）苏0812民初3246号原告：孙峰，男，汉族，1963年2月11日出生，江苏金峰特种电缆有限公司总经理，住淮安市清江浦区。委托诉讼代理人：苏欣进，上海申浩（淮安）律师事务所律师。被告：周圣权，男，汉族，1970年12月7日出生，淮安扬子木业有限公司总经理，住淮安市金湖县。第三人：苏银勤，女，1977年1月18日出生，金湖格林沃德包装有限公司会计，住淮安市金湖县。第三人：杨进，男，1972年4月22日出生，江苏久威门业有限公司销售，住淮安市金湖县。原告孙峰与被告周圣权、第三人杨进、第三人苏银勤民间借贷纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告孙峰及其委托诉讼代理苏欣进，第三人苏银勤、第三人杨进到庭参加诉讼；被告周圣权经本院合法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告孙峰向本院提出诉讼请求：1、被告偿还借款本金2050000元及利息（从2013年5月10日至实际还款之日止，按月利率2%计算）；2、判令被告承担本案诉讼费。事实和理由：原、被告双方为朋友关系，被告周圣权以做生意缺乏周转资金为由从2010年起多次向原告借款。分别为2010年10月28日被告向原告借款60万元并出具书面《借据》；2010年12月1日被告向原告借款60万元并出具书面《借据》；2011年2月26日被告再次向原告借款100万元并出具书面《借据》。2013年5月10日，经原、被告双方对以上借款进行核算，被告向原告出具书面《还款计划》，确认被告共欠原告210万元整，并作出偿还计划，至2013年6月1日前还款20万元、7月1日前还20万元，后每月还30万元至结清为止（2013年12月前还清）。如还清按银行计息，如到期不还违约金按每天千分之四计算。另注：2013年5月9日前所有借款减去还款累计总欠贰佰壹拾万元整。但被告此后并未按约定归还。2015年9月14日，因被告迟迟未能归还欠款，被告再次出具书面《承诺书》一份，载明“本人借孙峰的款项(包括通过几次杨进银行账户向孙峰所借的资金）,本人于2013年5月10日出具给孙峰还款计划（借款本金210万），除了2015年春节期间还孙峰一仟元外，因资金紧张，本人未能按2013年5月10日还款计划兑现还款承诺。本人现承诺，自2015年9月开始，每个月偿还孙峰壹拾万元，直至借款本金（210万元）和约定的利息还清为止。”当日被告以车抵5万元，故还剩本金205万。后原告多次索要该借款，但被告至今未按约定履行付款义务。为维护原告的合法权益，现原告诉至法院，请求判如所请。被告周圣权虽未到庭答辩，但在2020年7月13日的谈话笔录中辩称：对于2010年10月28日的借据，我是承认的，这60万元借款我收到了，应当是当天转到我卡中的，这张条子当时谈好的是月息6分。2010年12月1日的60万元借条中的签名是我写的，公司的印章也是我公司盖的，但60万元的钱我没收到，为什么会打借据我记不清了。2011年2月16日100万元借条中的签名是我写的，公司的印章也是我公司盖的，但100万元的钱我没收到，为什么会打借据我记不清了。第三人杨进辩称：我与孙峰是朋友，与周圣权是同学。周圣权当时搞扬子木业的工厂，缺少流动资金，周圣权问我有没有钱借给他，我当时没有就向他推荐孙峰借钱给他。孙峰到金湖，我安排吃饭，在饭桌上就谈到周圣权借钱，我问孙峰有没有闲钱借给周圣权，孙峰说有60万元，吃完饭就和孙峰夫妻两人一起到扬子木业周圣权的办公室，周圣权出具了借条，我在借条中签字担保，孙峰就陆续转账60万元给周圣权。后来周圣权又向孙峰借钱，孙峰人在淮安，我和周圣权在金湖，先由周圣权出具借条，我叫孙峰打款到苏银勤的账户上，并由我和苏银勤一起去银行取款，在江苏立宇金属制造有限公司三楼苏银勤的办公室把现金交给周圣权的。周圣权立即用这60万元中的15万元向江苏立宇金属制造有限公司支付了建造锅炉的款项，江苏立宇金属制造有限公司当天出具了收款收据。第三笔100万元不知道孙峰和周圣权是怎么谈的，但孙峰到金湖来办借款手续的时候，我全程在场，但具体情况我记不清了。周圣权一共向孙峰借款220万元，三张借条我都看到过。第三人苏银勤辩称：我和原被告都不熟悉，2010年我在江苏立宇金属制造有限公司担任会计，杨进那时是副总，是我的直接领导，他问我有没有江苏银行卡，我就将卡号告诉他，很快就有60万元到账，然后我和杨进一起到银行取了60万元现金，这60万元现金就给了杨进，后面的情况我想不起来了。根据当事人陈述及审查确认的证据，本院认定事实如下：2010年10月28日，被告周圣权出具借条一张，写明：孙峰金额陆拾万元整。说明：其中钱兰18万元整。周圣权在今借人处签名，第三人杨进在担保人处签名。被告周圣权对收到该笔60万元借款不持异议。2010年12月1日，被告周圣权出具《借据》，载明：今收到人民币借款陆拾万元，借款期限自2010年12月1日至2011年4月30日，在借款期限内借款人不支付利息，如到期不能归还借款，自到期之日起，每日按借款本金千分之五计算违约金至偿清之日，并承担债权人因索要借款所产生的诉讼费、执行费、诉讼代理费、见证费、评估费、交通费、利息（利息为同期银行借款利息的四倍）、不良资产处置等实现债权的所有费用。此笔借款有担保人提供担保，担保范围为借款本金、诉讼费、执行费、诉讼代理费、见证费、评估费、交通费、利息（利息为同期银行借款利息的四倍）、不良资产处置等实现债权的所有费用，担保期限为全部债务偿清之日止。补充协议：1、担保人自愿为借款人借款本合同履约担保，担保人对借款人所借款承担替代还款责任。担保人在借款方到期不履行还款时，担保人有责任替借款人偿还借款方的借款本金及债权人因索要借款所发生的诉讼费、执行费、诉讼代理费、见证费、评估费、交通费、利息（利息为同期银行借款利息的四倍）、不良资产处置等实现债权的所有费用。2、在借款双方约定的借款期限到期后借款人如不能向债权人履行还款，借款人、担保人愿意用自己所有权及处置权的房产及家庭财产变卖或典当以偿还贷款人的本金、利息、罚息等上面约定的所有费用。被告周圣权在借款人处签名。当日，原告将60万元款项转至第三人苏银勤的银行账户，第三人苏银勤当日将60万元款项取现。2011年2月16日，被告周圣权向原告孙峰出具《借据》1份，写明：今借收到人民币借款壹佰万元整，用于资金周转，并保证资金使用合法，在借款期限内借款人不支付利息，如到期不能归还借款，自到期之日起，每日按借款本金千分之五计算违约金至偿清之日，并承担债权人因索要借款所产生的诉讼费、执行费、诉讼代理费、见证费、评估费、交通费、利息（利息为同期银行借款利息的四倍）、不良资产处置等实现债权的所有费用。此笔借款有担保人提供担保，担保范围为借款本金、诉讼费、执行费、诉讼代理费、见证费、评估费、交通费、利息（利息为同期银行借款利息的四倍）、不良资产处置等实现债权的所有费用，担保期限为全部债务偿清之日止。补充协议：1、担保人自愿为借款人借款本合同履约担保，担保人对借款人所借款承担替代还款责任。担保人在借款方到期不履行还款时，担保人有责任替借款人偿还借款方的借款本金及债权人因索要借款所发生的诉讼费、执行费、诉讼代理费、见证费、评估费、交通费、利息（利息为同期银行借款利息的四倍）、不良资产处置等实现债权的所有费用。2、在借款双方约定的借款期限到期后借款人如不能向债权人履行还款，借款人、担保人愿意用自己所有权及处置权的房产及家庭财产变卖或典当以偿还贷款人的本金、利息、罚息等上面约定的所有费用。被告周圣权在借款人处签名。当日，原告开设中国工商银行的100万元本票，并于当时将此100万元转入第三人杨进62×××04的银行账户。2013年5月10日，被告周圣权向原告出具《还款计划》，写明：今欠到借款贰佰壹拾万元，承诺作出偿还计划，至2013年六月壹日前还款贰拾万元，七月一日前还贰拾万元后每月叁拾万元至结清为止（2013年12月前还清）。如还清按银行计息，如到期不还违约金按4‰∕天。另注：2013年5月9曰前所有借款减去还款累计总欠贰佰壹拾万元整。周圣权在承诺人处签名。在还款计划下方另写明：2015年元月还1000元，打入我卡是打招呼的。2015年9月14日，被告向原告出具承诺书，载明：本人借孙峰的款项(包括通过几次杨进银行账户向孙峰所借的资金）,本人于2013年5月10日出具给孙峰还款计划（借款本金210万），除了2015年春节期间还孙峰一仟元外，因资金紧张，本人未能按2013年5月10日还款计划兑现还款承诺。本人现再次承诺，自2015年9月开始，每个月偿还孙峰壹拾万元，直至借款本金（210万元）和约定的利息还清为止。担保人愿意为周圣权的上述还款承诺提供连带责任保证担保，担保期间为最后一笔还款承诺的期限届满之日起两年。被告周圣权在承诺人处签名。原告曾于2019年7月4日诉到本院，要求被告周圣权承担涉案款项的还款责任，后撤回起诉。被告在该案2019年10月28日的庭审中称：原告所称的几笔借款都是汇入杨进账户，杨进应当提供收款证据和杨进付款给我的证据。原告打给两个第三人的款项并不是借给我的借款。2009年、2010年，我确实由杨进介绍向原告借款，当时有借据并且由杨进担保，后来按约定利息6分付息。一年后，我就还了大部分的本息，结清之后剩余的部分打了欠条没有杨进提供担保。出具欠条之后，我也还了一些，但是没有还清，也没有区分偿还的是本金还是利息。原告在以后多次索要，并且有其他人一起向我讨要借款。210万的承诺函是在原告的胁迫下出具的，当时有三人开着牌号为苏Ｈ×××**的车辆，车辆停在金湖宏源国际等我，我进去找个人，在我出来的时候由原告的大儿子叫我上车，车里还有两个我不认识的人，他们将我驾驶员的手机拿走，我上车后把我的手机也拿走，我对他们几人讲，这个开车的和事情没有关系，他们将手机还给驾驶员后让驾驶员走了。原告大儿子和其中一人让我随他到宏源国际的一个房间，其中一人将我车开走之后就再也没有出现过。在房间里，原告的大儿子出去，两个陌生人对被告采取了人身攻击，从早晨9点一直到11点半钟采取踢腿、拳头不间断地对我上身攻击，原告一直在场，并要求我打电话向外面借钱。我当时无法筹到钱就向杨进求救，杨进当时答应借1万元给我还给原告，杨进和原告在电话中沟通，然后将我带至茶座，杨进付出1万元，当时我没有打条子给杨进。我向原告请求返还车辆，原告没有答应。开我车的人在杨进和原告通电话时候看到我的爱人，我爱人很警觉打电话给我要报案，因为当时我的手机在他们手里，原告叫拿手机的人让我和我爱人讲一下，所以让我拿钱去赎车的时候，家里人都不同意。苏Ｈ×××**的车辆车主是杨进。在本案中，被告周圣权称：我与杨进一开始是有经济往来的，前期他说帮我从社会上融资，共计借了220万元，利息是月息8分。因为我当时收购扬子木业公司的股份，杨进一开始以入股的形式准备和我合作，入了220万元，后来他提出以8分的利息作为分红，工厂效益比较好，就以每月8分向杨进支付利息。当时，有杨进担保的向孙峰借的60万元，确实是到了我的账上，并且我直接向杨进一并支付了利息，这60万元是按照月息6分付息给杨进，一直支付了有1年多。但是后来，因为经营上增加了设备，资金出现困难，以欠条的方式跟杨进结了几次账，具体欠条的金额我记不清了。在借据、欠条之前，杨进跟我说，220万元是他融来的，可以缓一缓，孙峰的60万元借款让我单独支付给孙峰利息，所以我也就直接付了几十万给孙峰。60万元到期的时候，还了一部分利息，还有一部分利息没付，我记得当时连本带息又打了一张条子。有杨进担保的那张条子我就收回了，换过条子之后利息就付的很少了。孙峰的小孩后来带了两个人找了我两次，我以承诺的形式出具了还款的承诺书。目前，杨进他们一伙人涉及到非法拘禁和套路贷等违法问题，已经由金湖县公安局扫黑除恶的部门进行侦查，有四五个人被征集犯罪线索。他们组织负责人叫张健华，杨进在里面负责财务运行，底下有负责暴力讨债的几个人，有两个人叫徐明、史文君，这两人下面还有一批小喽啰，这些人也抓了几个人进去。他们平时以某一个人跟企业之间进行接触，以正常的放贷关系出现，然后就以高息作为条件增加放贷额度。如果有放贷钱收不上来的时候，就由徐明、史文君带人到工厂里采取堵门或者静坐在办公室里面作为一种讨要方式。这次被抓起来，就是有几个被他们实施暴力的和赌博套路的实名举报，然后被抓起来的。本院经审查认为，最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案中，首先，从原告所主张的款项出借来看，原告所主张的三笔款项分别为2010年10月28日的60万元、2010年12月1日的60万元以及2011年2月16日的100万元，除第一笔60万元被告予以认可外，其他两笔被告均不予认可，经查，后两笔款项均为转入杨进账户，而杨进是否交付给被告均无法查清，可能涉嫌制造虚假流水、虚增借款本金的套路贷行为；其次，被告辩称，在上述借款索要过程中，相关人员亦存在暴力讨债，从而胁迫被告出具还款凭证等行为；最后，被告亦称杨进所参与的非法团伙正在被公安机关侦查，本案所涉款项亦可能与其团伙犯罪行为存在一定的关联。综上，本案可能涉嫌套路贷犯罪，应予驳回起诉。依照最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百二十四条、第一百五十四条第一款第三项及《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款之规定，裁定如下：驳回原告孙峰的起诉。案件受理费50258元，退还原告孙峰。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于江苏省淮安市中级人民法院。审 判 长 陈 斌人民陪审员 朱 洪人民陪审员 袁梅珍二〇二〇年十二月二十三日书 记 员 郭 杨