江苏省海安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0621刑初19号 公诉机关海安市人民检察院。 被告单位江苏多士奇食品有限公司，单位地址海安市，法定代表人徐建华。 诉讼代表人于某。 被告人徐建华，男，1964年3月15日出生于江苏省海安市，江苏多士奇食品有限公司法定代表人，住海安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月2日被海安市公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于海安市看守所。 辩护人周龙丹，江苏智和律师事务所律师。 海安市人民检察院以海检二部诉刑诉(2020)3号起诉书指控被告单位江苏多士奇食品有限公司、被告人徐建华犯集资诈骗罪，于2020年1月9日向本院提起公诉，本院于同日立案。本案审理过程中，海安市人民检察院于2020年4月8日以需补充侦查为由，建议对该案延期审理，本院于同日决定延期审理。海安市人民检察院于2020年5月8日建议对该案恢复审理，本院于同日决定恢复审理。2020年8月7日，海安市人民检察院再次以需补充侦查为由，建议对该案延期审理，本院于同日决定延期审理。海安市人民检察院于2020年9月7日建议对该案恢复审理，本院于同日决定恢复审理。海安市人民检察院又于2020年10月20日以海检二部刑变诉（2020）1号变更起诉决定书向本院变更起诉指控被告单位江苏多士奇食品有限公司、被告人徐建华犯非法吸收公众存款罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海安市人民检察院指派检察员沈海鹏出庭支持公诉。被告单位诉讼代表人于某、被告人徐建华及其辩护人周龙丹到庭参加诉讼。现已审理终结。 海安市人民检察院以海检二部诉刑诉（2020）3号起诉书指控：被告单位江苏多士奇食品有限公司于2008年9月26日成立，经营范围为预包装食品兼散装食品，法定代表人系被告人徐建华，负责公司的日常管理。被告人徐建华于2011年11月至2016年5月，在担任被告单位江苏多士奇食品有限公司法定代表人期间，违反国家相关规定，擅自通过他人介绍或采取口口相传的方式，以人民币1分、2分不等的利息为诱饵，向刘某、黄某、章某甲以及江苏海安某化工厂等单位和人员借用资金，谎称用于公司经营、银行贷款“过桥”等，合计人民币1917万元。资金进入被告单位多士奇公司后，部分资金被告人徐建华用于生产经营、偿还先期借款，其中，将从章某乙借得40万元、黄某借得42万元、刘某借得40万元及海安某化工厂处借得278万元，合计400万用于炒期货运作而亏损。截止案发，尚有多名借款人的借款未能偿还，共造成损失合计1481万元。2016年5月22日被告人徐建华前往南京转飞呼和浩特，后失联。 海安市人民检察院以海检二部刑变诉（2020）1号变更起诉决定书变更起诉指控：被告人单位江苏多士奇食品有限公司于2008年9月26日成立，经营范围为预包装食品兼散装食品，被告单位江苏多士奇食品有限公司于2008年9月26日成立，经营范围为预包装食品兼散装食品，法定代表人系被告人徐建华，负责公司的日常管理。被告人徐建华于2011年11月至2016年5月，在担任被告单位江苏多士奇食品有限公司法定代表人期间，违反国家相关规定，擅自通过他人介绍或采取口口相传的方式，以月息1分、2分不等的利息为诱饵，向刘某、黄某、章某甲以及江苏海安某化工厂等单位和人员借用资金合计人民币1917万元，用于公司经营、偿还先期借款、银行贷款“过桥”等。截止案发，尚有多名借款人的借款未能偿还，共造成损失合计人民币1481万元。 针对上述指控的事实，公诉人当庭宣读出示了被告人供述、集资参与人的陈述、证人证言及相关书证等证据，认为被告单位江苏多士奇食品有限公司、被告人徐建华的行为均构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法予以判处。 庭审中，被告单位的诉讼代表人对起诉指控的罪名和基本事实无异议，仅对部分数额提出异议：1.对于王某部分，根据其调取的银行流水显示，2015年2月4日借王某的500万元中，徐建华于2015年4月10日还款108333.33元，于2015年4月30日还款300万元，2015年5月7日还款1004340元。2.对于黄某部分，4月15日借的50万元是事实，但是2016年5月11日已经还了10万元，黄某的会计已经记载了借条上，而且也是给过利息的，但是是现金，没有打条子。 被告人徐建华对起诉指控的事实和罪名无异议，并在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书。 辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人徐建华犯非法吸收公众存款罪不持异议。2.被告人徐建华主观恶性较小，社会危害性不大。3.被告人已经取得部分被害人的谅解。4.被告人在此之前从未受过刑事处罚，系初犯。综上，请求对被告人徐建华从轻处理。 经审理查明：被告单位江苏多士奇食品有限公司（以下简称多士奇公司）于2008年9月26日成立，经营范围为预包装食品兼散装食品批发、零售等，被告人徐建华系公司的法定代表人，负责公司的日常经营管理。2011年11月至2016年5月，被告人徐建华在担任多士奇公司法定代表人期间，违反国家相关规定，以公司或个人名义，通过他人介绍或口口相传的方式，以公司经营、银行贷款“过桥”等为名，以1%至2%不等的月息为诱饵，向刘某、黄某、章某甲、章某乙以及江苏省海安某化工厂等单位和人员吸收资金合计人民币1910万元，并将其中大部分资金用于公司经营、偿还公司贷款等，少量资金用于炒期货，截止案发，共造成损失人民币1464万元。具体事实如下： 1.被告人徐建华于2015年2月4日，经颜某介绍,以用于公司银行贷款“过桥”为名,以12%的年息为诱饵,向江苏省海安某化工厂借款人民币500万元；于2015年9月23日再次向江苏省海安某化工厂借款人民币500万元，合计归还本金231万及支付利息35万元。 2.被告人徐建华于2015年11月2日，经颜某介绍，以用于公司生产经营为名，以2%的月息为诱饵，向刘某借款人民币200万元；后又于2016年5月1日向刘某借款人民币30万元，合计归还本金100万元，未支付利息。 3.被告人徐建华以用于公司经营为名，以10%至18%不等的年息为诱饵，先后于2011年11月8日、2013年4月24日、2016年4月1日、2016年4月19日向章某乙借款合计人民币230万元，合计支付利息66万元，未归还本金。 4.被告人徐建华经孙某介绍，以用于公司经营、公司银行贷款“过桥”、需要资金进货等为名，分别于2015年10月21日、2016年1月29日、2016年4月15日向黄某合计借款人民币350万元，后支付利息4万元，并由于某带为归还本金10万元。 5.被告人徐建华经宣某介绍，以用于公司银行贷款“过桥”为名，以还款时给付6%的利息为诱饵，于2014年10月22日向章某甲借款人民币100万元，后未归还本金及支付利息。 另查明，被告人徐建华于2004年4月15日成立南通龙某工贸有限公司，担任公司法定代表人，后公司法定代表人变更为于某，徐建华仍为公司的实际经营人。龙某工贸公司和多士奇公司的住所地为同一地址，二公司在经营范围、管理人员、公司资产方面均存在一定重叠。 本案由集资参与人海安某化工厂法定代表人王某报案，海安市公安局于2018年5月7日立案，并对被告人徐建华上网追逃，2019年9月2日徐建华被抓获归案，其到案后如实供述了其在经营多士奇公司期间向不特定公众吸收资金的事实。 案发后，集资参与人刘某、章某甲出具谅解书，对被告人徐建华表示谅解。 上述事实，被告单位、被告人徐建华在开庭审理过程中亦无异议，且有集资参与人王某、黄某（刘某妻子）、章某乙、黄某、章某甲的陈述，证人于某、颜某、吴某、徐某等人的证言，书证海安市公安局调取的借条、欠条、承诺书、存款凭证、银行电子回单、龙某工贸和多士奇公司及徐建华的银行账户交易记录及公安机关整理的资金流转示意图、龙某工贸和多士奇公司的工商登记信息及进销项情况、新纪元期货股份有限公司客户资料及出入金状况、出入境资料、小贷公司借款合同、本院民事判决书、本院刑事判决书、发破案经过、谅解书等证据证实，足以认定。 关于公诉机关指控的徐建华吸收徐某资金7万元的事实，经查，根据徐某的陈述，当时徐建华找其说借点钱公司急用，承诺几天就还，因为二人之前是同事，其就借了，当时也没有谈利息的事情，因此该节不符合非法吸收公众存款罪中“承诺在一定期限内换本付息或给付回报”的特征，不应计入徐建华非法吸收公众存款数额，故对于该部分的指控事实不予认定。 关于被告单位的诉讼代表人于某所提数额方面的意见，经核查，第一，被告人徐建华曾于2015年4月20日向海安某化工厂借走400万元的承兑汇票（该笔金额公诉机关没有指控），2015年4月30日转款300万元和2015年转款的1004340元系偿还上述400万元的承兑汇票，并非归还2015年2月4日的500万元借款；同时对于海安某化工厂的损失数额有集资参与人王某的陈述、证人谚某的证言及相关的银行转账记录相互印证，可以认定最终的损失数额为734万元。第二，关于于某所提黄某的50万元已经偿还10万的辩解意见，经查，根据本院（2020）苏0621刑初216号刑事判决书审理查明的内容，徐建华于2016年4月15日向黄某借款50万元，后于某确实已于同年5月11日代徐建华偿还现金10万元，由黄某安排公司会计陈某收取，但黄某对此不予承认，并于2017年4月13日就徐建华欠款50万元向法院起诉，现黄某已因该节行为及其他犯罪行为被本院以诈骗罪判刑，故该10万元应当从黄某的损失数额中予以扣除。 本院认为，被告单位江苏多士奇食品有限公司违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人徐建华作为被告单位直接负责的主管人员，被告单位和被告人徐建华的行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人徐建华犯罪后如实供述自己的犯罪事实，可认定被告单位和被告人构成坦白，依法可从轻处罚。被告人徐建华将部分吸收资金用于炒期货，可酌情从重处罚。被告人徐建华获得部分集资参与人的谅解，可酌情对其从轻处罚。被告人徐建华认罪认罚，依法可对被告单位及被告人从宽处理。辩护人所提有关上述内容的意见与事实和法律相符，本院予以采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告单位江苏多士奇食品有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元。 被告人徐建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月2日起至2023年6月1日止。） （上述被告单位及被告人的罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告单位江苏多士奇食品有限公司、被告人徐建华退赔集资参与人江苏省海安某化工厂人民币七百三十四万元；退赔集资参与人刘某人民币一百三十万元；退赔集资参与人章某乙人民币一百六十四万元；退赔集资参与人黄某人民币三百三十六万元；退赔集资参与人章某甲人民币一百万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  孙 洁 人民陪审员  彭昌宏 人民陪审员  郭仲明 二〇二〇年十二月三十一日 书 记 员  陈 胤