文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0924刑初330号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人尤金美，女，1966年5月20日生，汉族，小学文化，个体经商，户籍所在地江西省，住北京市昌平区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月21日被刑事拘留，同年2月26日被执行逮捕。现羁押于盐城市看守所。辩护人尤登朝，男，1982年1月29日生，汉族，住安徽省天长市。辩护人田爱友，江苏德佳律师事务所律师。射阳县人民检察院以射检刑二刑诉〔2020〕27号起诉书、射检二部刑追诉〔2020〕6号追加起诉决定书指控被告人尤金美犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年12月23日公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派检察员周春阳出庭支持公诉，被告人尤金美及其辩护人田爱友、尤登朝到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省射阳县人民检察院指控：2008年12月，被告人尤金美结伙张胜超、张胜琴、潘殿武为非法吸收公众存款，在射阳县临海镇设立射阳县金美投资公司，被告人尤金美担任公司法定代表人，由张胜琴负责公司日常经营，聘用薛志法、周德静、黄正祥、黄莹艳、周福权等人为吸储员，在未经国家金融主管部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过“口口相传”、吸储员吸储等方式公开宣传，向社会不特定对象86户吸收存款人民币4916550元，目前尚有人民币3385910元未兑付。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示了书证、证人和集资参与人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关据此认为，被告人尤金美的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人尤金美和他人共同故意实施犯罪，系共同犯罪。被告人尤金美在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人尤金美归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人尤金美对公诉机关指控的事实无异议，自愿认罪，愿意接受处罚，请求法院从轻处罚。辩护人田爱友提出尤金美归案后坦白，系从犯，愿意退赃，请求法院从轻处罚。经审理查明：2008年12月，被告人尤金美结伙张胜超、张胜琴、潘殿武（均已判决）为非法吸收公众存款，在射阳县临海镇设立射阳县金美投资公司（2011年12月更名为射阳县金美农业投资有限公司），被告人尤金美担任公司法定代表人，由张胜琴负责公司日常经营，聘用薛志法、周德静、黄正祥、黄莹艳、周福权（均已判决）等人为吸储员，在未经国家金融主管部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过“口口相传”、吸储员吸储等方式公开宣传，向社会不特定对象86户吸收存款人民币4916550元，目前尚有人民币3385910元未兑付。被告人尤金美归案后如实供述自己的罪行。认定上述事实的证据有：1.射阳县公安局出具的受案登记表、立案决定书、射阳县金美投资有限公司企业登记资料、委托投资凭证等书证；2.证人周正权、张某、胡某和集资参与人高承永、卜某、陆某等人的证言；3.被告人尤金美及同案犯张胜琴、张胜超、潘殿武、薛志法等人的供述与辩解；4.射阳县公安局制作的辨认笔录等。本案证据均经庭审举证、质证并相互印证，本院予以确认。本院认为：被告人尤金美违反国家金融管理法律规定，未经主管部门批准，向社会公众吸收资金数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人尤金美与他人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，系共同犯罪。其中被告人尤金美在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人尤金美归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人尤金美认罪认罚，可以从宽处理。综上，为严申国法，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人尤金美犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年一月二十一日起，至二〇二一年三月二十日止。罚金限本判决生效后三日内缴纳。）二、本案所涉赃款未退赃部分人民币三百三十八万五千九百一十元，责令被告人尤金美继续退赔，发还集资参与人（未兑付表格见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许元斌人民陪审员  李**人民陪审员  徐明奎二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  袁 楠附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。射阳县金美投资有限公司吸储明细表格            序号              储户姓名              存款日期              存款金额              已兑付              同案犯审理期间兑付                  1              吴素芹                    2014.12.12              30000              2100              17000                  2014．12.20              40000                                    2                    卜以金                    2015.4.12              10000                          7900                          24000                  2015.5.17              10000                  2015.7.7              12500                  2015.7.25              35000                  2015.9.22              20000                  2015.9.23              10000                  3              陆永桃              2014.12.9              10000              300              2400                                    4                    朱秀珍                    2014.11.25              5000                                2550                                86000                        2014.11.29              16000                  2015.2.1              10000                  2015.3.8              17000                  2015.5.13              14000                  2015.5.25              10000                  2015.7.9              14000                        5                    陆金明                    2015.2.11              50000                    2700                    22000                  2015.5.20              10000                  2015.7.3              30000                  6              袁志芹              2015.2.18              20000              900              29100                  2015.3.7              10000                        7                    赵亚珍                    2015.1.1              20000                    2700                          22000                  2015.5.9              15000                  2015.5.24              25000                  2015.7.8              30000                  8              于为祥              2013.6.3              10000              350              2900                  9              薛志红              2015.9.6              10000              900                                2015.9.3              20000                  10              赵玉生              2014.11.1              20000              1200              38800                  2014.11.20              20000                  11              施洪元              2015.10.27              39000              1150                    37850                  12              顾志冲              2014.11.28              10000              300              9700                  13              施洪超              2015.9.4              15000              450              3600                  14              王锡美              2014.12.24              30000              900              29100                  15              唐正忠              2015.5.27              3000              300                    2400                        2015.5.17              3000                  2015.5.28              4000                  16              颜士荣              2014.11.18              15000              450              3600                        17              施雷丽              2015.3.7              20000              1050              33950                  施胜忠              2015.3.7              10000                  耿永秀              2015.3.3              5000                        18                    戴秀珍                    2015.3.11              50000              4200              136800                        2015.7.30              40000                  2015.10.25              50000                  2011.11.6              100000              100000                                      19                    陈志梅                    2015.3.29              10000                    750                    16100                  2015.3.29              5000                  2015.4.26              5000                  2015.5.9              5000                                                            20              曹正保              2015.8.26              2500                            2600                  2015.7.7              4000                  2015.7.7              2000                  2015.5.11              2000                  2009.1.1              13000              13000                                2009.1.1              1500              1500                                2009.3.27              10000              10000                                2009.12.10              16000              16000                                2009.5.9              10000              10000                                2009.5.29              11000              11000                                2009.6.7              10000              10000                                2009.8.9              10000              10000                                2009.8.29              11000              11000                                21              田德兰              2015.2.20              2000                            500                        22              于正洪              2015.9.15              12000              350              2900                  2010.12.23              3000              3000                                2011.6.1              5000              5000                                            23                    顾香良                    2015.1.1              6000                          950                          8000                  2015.5.2              6000                  2015.7.4              5000                  2015.8.27              10000                  2015.8.27              6000                  24              袁洪英              2015.5.26              10000              300              2400                  25              季萍              2015.2.18              10000              600              4900                  施维忠              2015.2.11              10000                              26                    袁学明                    2015.2.17              10000                    900                    7300                  2015.2.17              10000                  2015.2.17              5000                  2015.2.17              5000                  2012.2.1              60000              60000                                2013.1.7              50000              50000                                            27                    袁庆峰                    2014.12.29              10000                    600                    4900                  2015.2.18              5000                  2015.7.31              5000                  2011.3.14              35000              35000                                2011.5.11              20000              20000                                                  28                    殷志芹                    2015.3.13              5000                                                    11300                  2015.3.13              5000                  2015.5.21              5000                  2015.5.21              5000                  2015.5.21              10000                  吉凤贵              2015.1.7              10000                  2015.1.7              5000                  29              王正余              2014.11.25              20000                            20000                  30              陈建华              2014.12.27              10000                            2500                  31              曹汝华              2015.6.30              15000                            3800                  32              周文兵              2015.2.15              10000                            10000                  33              周玉仁              2015.10.24              10000                            2500                              34              朱永堂              2015.1.3              27000                    2050                                8200                  2015.2.4              11000                  沈士花              2015.2.23              10000                  朱清扬              2015.2.23              8130                  朱永堂              2015.2.28              12320                        35                    汪亚芹                    2015.3.23              50000              2700                    8300                        2015.4.27              20000                  2015.5.30              10000                  2015.7.29              10000                                          36              严树兵              2013.11.3              5000              3050                    12300                  朱玉芹              2014.6.1              2500                  严树兵              2015.2.4              20000                  朱玉芹              2015.7.29              5000                  朱玉芹              2015.7.29              40000                  王兰英              2015.7.29              10000                  严树兵              2015.9.1              20000                                            37                    黄正山              2014.4.20              5000                    2050                                      2015.2.18              10000                  2015.4.16              20000                  黄登月              2015.4.25              3000                  黄正山              2015.6.1              13000                  黄登月              2015.6.20              2000                  黄正山              2014.7.17              6000                  黄正山              2015.9.21              10000                  38              张正俊              2015.5.24              30000              900              3600                  39              袁秀芳              2015.8.23              11000元              350              1400                        40              陆成贵（朱秀英丈夫）              2014.11.10              23000              3150                    12800                  2015.1.16              33000                  2015.5.30              38000                  2015.7.15              12500                        41              郁桂凤              2015.2.26              4000              850                    2800                  朱全堂              2015.5.18              10000                  朱美              2015.10.11              15000                  42              张伟忠              2015.7.9              25000                    750                                43              石其龙              2015.2.3              12000              1650                                2015.6.16              43000                        44                    徐玉兰                    2015.5.15              10000              800                                2015.9.18              11000                  2015.7.4              6000                        45                    袁秀梅                    2015.2.18              25000              1050                                2015.1.29              10000                              46              张滨              2015.2.16              40000              4950              70000                  张滨              2015.3.27              55000                  侯海龙              2015.3.1              20000                  郑晓妹              2015.1.23              17000                  张红霞              2015.4.17              33000                  47              黄正兵              2015.5.22              10000              600                                蒋翠平              2015.5.26              10000                  48              沈玉芳              2015.5.18              40000              1350                                2015.5.20              5000                  49              张卫东              2015.2.8              20000              600                                            50              王雪芹              2015.7.21              5000              450                                      2015.9.23              10000                        51              陆裕芳      (曹汉清）              2015.2.21              10000                    1250                                2015.2.21              12100                  2015.6.21              20000                              52              高承永      （徐香）              2015.6.26              20000                          3900                                2015.6.8              10000                  2015.3.12              30000                  2015.2.21              30000                  2015.2.21              20000                  2015.2.8              20000                        53                    周红林                    2015.3.7              13000                    3650                                      2015.3.10              50000                  2015.3.10              50000                  2015.10.10              10000                        54                    韩月英                    2015.3.6              20000                    2250                                2015.3.15              15000                  2015.6.29              20000                  2015.6.29              20000                  55              张学稳              2015.5.26              20000              1200                                2015.5.26              20000                                    56                    金乃加                    2014.12.20              15000              2400                                            2015.5.19              10000                  2015.5.23              10000                  2015.5.26              20000                  2015.9.24              20000                  2015.10.13              5000                              57                          陈碧浪                          2015.1.23              5000                    1350                    45000                  2015.2.25              13000                  2015.5.22              6000                  2015.6.12              10000                  2015.6.26              5000                  2015.7.9              6000                                          58              李道付              2015.1.20              30000              690                                李道付              2015.3.6              10000                  周美芹              2015.3.9              35000                  胡金兰              2015.4.16              34000                  胡如顺              2015.7.22              42000                  胡金龙              2015.7.28              15000                  胡金兰              2015.10.9              20000                  胡金兰              2015.10.31              20000                  胡珊              2015.11.4              20000                  胡金兰              2015.11.10              5000                  59              赵学梅              2015.9.20              7400              200                                60              王贵德              2014.12.21              10000              1200                                      王贵德              2015.5.20              20000                  杜兴兰              2015.8.31              10000                  61              张学政              2013.8.3              10000              300                                62              付俊之              2015.4.17              10000              600                                付俊之              2015.5.12              10000                  63              沈才高              2015.1.22              10000              900                                沈才高              2015.1.4              10000                  沈跃萍              2015.4.18              10000                        64                    周德育                    2015.5.15              20000                                                    2015.9.14              10000                  2015.9.14              4000                                    65              陈丙祥              2015.2.17              12000                                              2009.9.19              20000              20000                                2009.9.19              10000              10000                                2009.12.5              10000              10000                                2010.5.4              20000              20000                                2010.6.6              15000              15000                                2011.6.6              15000              15000                                2012.6.6              40000              40000                                陈正梅              2015.3.3              2000                                              陈丙祥              2015.7.25              5000                                              66              周素梅              2015.3.12              2000                                                                67              徐正银              2015.5.19              5000              300                                2009.5.19              3000              3000                                2009.7.7              4000              4000                                2012.2.24              2000              2000                                2012.5.20              11000              11000                                2012.5.28              1000              1000                                2012.8.6              5000              5000                                      68                    沙洪飞                    2015.4.5              44500              2450                                2015.4.30              37000                  2015.8.19              1000                  2010.4.27              4000              4000                                      69                    尹宝珍                    2015.2.27              2000              400                                      2015.2.27              2000                  2015.2.27              10000                  2012.2.27              11000              11000                                      70              于建民              2015.6.20              5000              150                                2010.7.4              5000              5000                                2011.1.8              5000              5000                                            71              李德宏              2014.12.28              2000              150                                2014.12.22              3000                  2009.12.10              2000              2000                                2012.7.11              5000              5000                                72              陈德勋              2015.3.12              10000                                              2012.5.21              5000              5000                                            73                    陈乃辉                    2015.3.27              20000                    1650                                            2015.5.19              30000                  2015.8.9              5000                  2010.3.22              10000              10000                                2011.10.12              10000              10000                                74              张志山                    2015.5.31              10000              2700                                2015.6.27              33000                  付美琴              2015.6.27              47900                                    75                    马如海                    2015.5.24              10000                    3000                                      2015.5.24              27000                  2015.7.22              12000                  2015.10.21              11000                  2015.10.21              10000                  2015.9.12              16500                  2015.8.26              15000                  76              马如和              2014.7.28              4000                            9000                  2015.3.3              5000                  77              沈凤才              2015.3.11              1000                                                                78                                康宝兵                    2012.5.10              90000                                                                2012.5.10              90000                  2012.5.10              90000                  2012.5.12              80000                  2012.5.12              80000                  2012.5.13              40000                  2012.5.13              50000                  2012.5.13              80000                  79              王友加              2015.1.15              7000                                                          80              潘秀婷              2015.7.28              10000              1800              60000                        2015.1.30              10000                  2015.2.4              10000                  2015.1.28              10000                  2015.1.28              10000                  2015.7.28              10000                  81              张玉良              2014.11.5              4000              200              8000                  2015.11.16              4000                                                      82                                                        杨定宝              2014.12.1              1000                                                                                                                                              2014.12.27              1000                  2014.12.30              14000                  2015.1.23              2800                  2015.1.28              6000                  2015.1.30              17500                  2015.2.8              9000                  2015.2.21              1800                  2015.3.1              2200                  2015.3.17              7500                  2015.6.10              5000                  2015.6.29              2500                  2015.7.22              2000                  2015.9.12              3000                  2015.9.24              1500                  2015.9.26              2000                  2015.9.29              2000                  2015.10.27              9000                  2015.11.4              3500                  2015.11.13              2000                  83              陆从明              2015.3.30              6000                                              84              刘意成              2010.10.3              15000              15000                                85              魏超平              2015.10.31              20000                                              2015.5.13              60000                                              2015.5.26              18000                                              86              张茂松              2015.9.20              42900                                              2015.2.24              15000                                              2015.7.2              50000                                              合  计                            4916550              688340              842300