山西省高级人民法院   刑事裁定书   （2020）晋刑终237号   原公诉机关山西省运城市人民检察院。   上诉人（原审被告人）王某1，户籍所在地山西省运城市盐湖区，运城市金信元非融资性担保有限公司负责人，住盐湖区。   指定辩护人钱某、崔某，山西吴宋律师事务所律师。   上诉人（原审被告人）王某2，出生地山西省垣曲县，户籍所在地山西省运城市盐湖区，住运城市空港**。   上诉人（原审被告人）王某3，户籍所在地山西省运城市盐湖区，住运城市空港**。   集资参与人诉讼代表陈领达，1962年4月25日出生，住运城市盐湖区姚孟办北南村**新巷**。   集资参与人诉讼代表柴东娜，1985年2月27日出生，，住运城市盐湖区人民北路锦绣华城****楼****   集资参与人诉讼代表孙某1，男，1985年2月10日出生，住平陆县，住平陆县杜马乡马村**v>   诉讼代理人范某、车某，北京盈科（太原）律师事务所律师。   被害人吕某，男，汉族，夏县人，住盐湖区。   诉讼代理人李某1，山西君宜律师事务所律师。   山西省运城市中级人民法院审理运城市人民检察院指控原审被告人王某1、王某2、王某3犯集资诈骗罪、诈骗罪一案，于二○二○年八月十日作出（2017）晋08刑初60号刑事判决。宣判后，原审被告人王某1、王某2、王某3均不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。   原判认定：   一、集资诈骗事实   被告人王某1原名王文娟，2007年9月18日因犯诈骗罪被运城市中级人民法院判处有期徒刑三年。为掩盖其犯罪记录，2007年10月17日，该王托人将名字改为王某1。   2010年，被告人王某1利用他人身份成立博汇通担保公司，后更名为运城市金信元非融资性担保有限公司，并担任实际负责人。2014年1月至2015年5月期间，其招募被告人王某3、王某2夫妇以公司从事投资业务为由，以支付2-9分不等的高息为条件指使被告人王某2、王某3为其向他人借款。被告人王某2、王某3二人按照王某1的要求，采用支付2-6分不等的高息、由王某1提供担保等手段，骗取昝明勤、王红星、古帅、李某2等39名被害人的信任，取得共计3690.5万元的巨额款项，提供给被告人王某1。期间，被告人王某2、王某3明知该公司无业务，仍对外继续以上述理由借得巨额款项。   被告人王某1将上述款项用于归还其个人债务和偿还利息。其中，共归还各被害人利息299.385万元。实际骗取被害人共计3391.115万元。   2015年5月24日在被害人李某2多次讨要不能偿还的情况下，为隐瞒其无力偿还的事实，被告人王某1将其子名下位于运城市盐湖区留驾庄的宅基重复抵押给被害人李某2。   还款期限届满后，各被害人多次向被告人王某1、王某2、王某3追讨债务，三被告人采用找人出具虚假借条、提供虚假承诺、骗取被害人的信任。2015年5月26日，各被害人在追讨无望的情况下将三被告人扭送公安机关。   案发前，被告人王某2、王某3夫妻以其个人所有的奔驰轿车一辆交给被害人孙某1，后因该车是王某2在平安银行做的分期付款，平安银行的人找到孙某1把车要走了。被告人王某2将其名下位于星河新天地的一套公寓楼过户给被害人辛某之子名下，用于抵顶债务，双方未商定价格。   案发后，部分被害人给王某2、王某3出具了谅解书。   证实上述事实的证据有：   1、被害人的报案材料及陈述   （1）昝明勤的报案材料，主要内容：我于2015年3月22日经张国良介绍到山西金信元担保有限公司，以转账形式转给王某3现金35万元，每月返利1.05万元，现已返利1.05万元。2015年4月22日已返利，5月22日未返利。   （2）王红星的报案材料，主要内容：我于2014年7月至今，经王某3介绍到王某1的金信元非融资性担保有限公司办理了借款业务，现金共计17万元，用于王某1公司运作，按月付息（月息1.5分），利息付至2015年4月初。   （3）古帅的报案材料，主要内容：2015年4月13日，王某3给我打电话说公司周转不开，帮忙倒倒。2015年4月15日我给他转账，他晚上给我打了借条，说要用了提前几天打电话就行了。   （4）陈领达的报案材料，主要内容：2014年8月经孙某1中介接到王某2电话185XX****XX，称她和她姐王某1合伙开一家投资担保公司，全称：运城市金信元投资担保有限公司，王某2让我帮她找钱，月息4.5分，我分多次给其所提供的账号（工行62122605110********、信用社6212806520001027034、中行6217858100008120169、建行62270003610********）打款共计120万元。当时在她们租的办公室，有一个男的称是什么路桥公司的孙总，还有一个男的是搞水建工程的张总，说你们的钱用两个多月。事后我才知道被骗。   （5）曲明丽的报案材料，主要内容：我和牛晓霞是朋友，她说她在王某2处放钱，有利息回报，1万元一天大概15元利息，而且时间短，数额也不大，我听着就心动了，我和牛晓霞是在同一个售楼部工作的，王某2经常往我们售楼部跑，一来二去的大家都熟了。王某2经常向我说她们的公司是怎么怎么赚钱，业务是多好，鼓动我有钱的话也放到她公司投资，她公司按月给付息，中途如需用钱，本金随时都能归还。于是我自2014年4月开始向她放款，约定利息1.5分，她找她姐王某1为借款提供担保，为了让我放心，她把她公司的名字也写在借款借据的担保人上。至今为止，共借本金45万元，前后王某2通过银行转账的方式向我支付过7万元左右的利息。期间多次倒条，所以现在两份借款借据上的时间均为2015年4月20日、2015年4月14日。   （6）牛晓霞的报案材料，主要内容：2011年我和王某2认识。2014年3月份王某2提出向我借款，借款10万元左右帮别人还信用卡，事后她将10万元的本金归还了。没过多久王某2又找到我说她和她老公的姐姐王某1合伙成立了一家投资担保公司，办公地点在人民北路星河大厦**。当时她还带我到她们的投资公司去看过，我看见她们挂的是运城市金信元投资担保有限公司的牌子，又看了一些她们的证件，和一些她们放款别人出具的抵押手续。她说她们公司会吸收一些存款用于修桥、修路等一些工程，她们会选择国企、路桥公司、银行之类的靠谱的企业来合作，私人的房产公司之类的都不合作。她公司现在就在与运城的路桥公司和银行合作。钱放到她公司肯定是保险的。因为之前她借钱都能连本带息的归还我，我就对她也放心。在这期间我先后从亲戚、父母、兄弟姐妹处筹集了约320万元全部借给了运城市金信元投资担保有限公司，我每次借款给她们时都由她个人给我出具借据，我当时要求公司盖公章，她们提出公司就是她们自己的，她们把公司的名字和自己的名字写上就可以了。公司及公司股东王某1、借款人王某2、王某2的老公王某3提供担保，约定利息1.5分，借款期限大部分为一个月。因为到期后她们说这钱还要继续用，提出要给我倒换条，我考虑她们既然给利息，就同意了倒换条。这就是借据上显示的借款期限大部分是2015年4月1日到4月底的原因。实际上借款本金大概300万元左右，剩余的钱都是倒的本金。这几天我因为家里用钱找王某2要钱，她一再推脱，我发现情况不对，就赶紧托人查了下，发现王某1曾在2007年因为诈骗坐过牢，而且之前不叫王某1，她是换过名字的，我才知道自己上当受骗了。   牛晓霞的询问笔录，主要内容：我用转账的方式转到了王某2的工行卡和建行卡上，也给王某3和王某1转过，一共转了320万元。刚开始是信用卡还贷，4.5分利息，只用半个月。到后来归还了之后王某2就跑到我上班的地方告诉我说，她现在是贷款公司股东，公司做路桥生意和银行倒贷，绝对不会出现问题。所以我就把320万元投到了金信元公司。我在金信元公司还见过一个姓张的男子，他自称是副总，也见过王某1。王某1说的也是做路桥生意和银行倒贷。我共收了30多万元利息。   （7）赵燕的报案材料，主要内容：我住在空港北区，经朋友介绍认识王某2，在2014年7月分别向王某2账户转入1400多万元，用于做公司的业务。王某2说她们一直和宏泰公司蓉蓉合作，和路桥公司孙总，还有郭总等有业务往来。   王某2和王某1一直说公司担保没问题，绝对不会有任何状况，年前用钱回款一直很顺利。过了年我亲戚要用钱，但一直拖着不给我们才发现有问题，一直逼着王某1把抵押的东西拿出来，可迟迟不给我们看，说空港南区有二百亩地，还说孙总欠她700万元，郭总欠她500万元，孙总也承认，还来过公司，后来又说不方便给我们看土地手续，我们一致要求打银行流水，后来又后悔了，导致我们不得不报案，才发现这么多问题。3、4、5月利息未付。   赵燕的询问笔录，主要内容：我是这么把钱借到金信元投资担保有限公司的：我用转账的方式转到了王某2的工行卡和建行卡上，也给王某3和王某1转过，一共转了1507万元。王某1和王某2都告诉我说是交路桥公司和工程投标的保证金。我在金信元公司还见过一个姓孙的，王某1告我说姓孙的是路桥公司的老总，姓孙的说他到了5月份就会把用的700万元陆续返还。王某2和王某1说在空港还有200亩地，让我放心，并说和宏泰公司的蓉蓉合作。我收了80多万元的利息。   （8）王麦花的报案材料，主要内容：我于2014年9月经王某2介绍在王某1处办理借款业务，共计14万元，用于王某1公司运作，月息2分，每月支付2800元利息。至2015年4月21日后未付息。   （9）秦霞的报案材料，主要内容：2015年4月14日王某2以个人名义向我借走35万元，说和她表姐王某1合伙开公司，借款期限为10万元一个月，25万元两个月，利息1.5分未付。在2015年5月21日朋友告知她们公司出现资金问题，就立即联系借款人王某2，在星河写字楼406室见了面，当时就看到十几个过来要账的人，王某2与王某1共同给大家解释说公司只是暂时遇到困难，咱们公司还有抵押的地、房产，这两天找客户尽快变卖给大家解决资金，6月1日给大家回复。可是大家要求看土地证件，王某1一直不让看。王某2和王某1、王某3三人还一同带开发商去看地，编造各种谎言骗大家。直至2015年5月26日早上她们拿不出证件，我们要求打流水，她们不给打、不让看，才引起我们高度怀疑。找朋友打听才得知，王某1在2004-2007因诈骗已入狱三年，原名叫王文娟，现改名王某1，我们立即给公安机关报案了。   （10）王波的报案材料，主要内容：大约2014年5月份左右，因与国强是朋友，故经其说明做小额贷款后，就找到我，首次借给其10万元，后陆续共借款达35万元，月息按4.5分计算，其从中收益记不清。   （11）王婷的报案材料，主要内容：2015年3月23日因朋友王某2的公司周转需用钱，所以在我跟前借款5万元，前几天才听朋友说公司因经营不善已出事，特此报案。   （12）王青俊的报案材料，主要内容：我于2014年6月经王某3介绍到王某1的金信元公司办理借款业务，有借条一张，由王某3借款共计44万元，用于王某1公司运作，按月付息，每月6600元，至2015年5月10日后未付过息。   （13）马高魁的报案材料，主要内容：我于2014年11月25日经王某3介绍到王某1的金信元公司办理借款业务，借款人王某3，共计40万元，用于王某1公司运作，按月付息1万元，款项打到我父亲账号上，至2015年4月25日后未付过息。   （14）梁俊莲的报案材料，主要内容：我于2014年12月23日和2015年2月1日经王某3介绍到王某1的公司办理了借款业务，共计15万元，用于王某1公司运作。月息2.5分，利息付至2015年4月份。   （15）辛某的报案材料，主要内容：我于2014年3月至今经王某3介绍到王某1的金信元公司办理借款业务，共计154万元，用于王某1公司运作，按月付息，月息1.5分，付息至2015年5月初，之后未付过息。   （16）尚某的报案材料，主要内容：2014经李某2介绍称，王某3和她姐王某1合伙开了一家投资公司，效益很好，公司名：运城市金信元投资担保有限公司，王某3说别人有几百亩地作抵押，还有其他不动产作抵押，向我借款投资，我分两次向王某3提供的账号打款共计20万元。4月1日后未付过息，本金未归还。   （17）黄美亮的报案材料，主要内容：我于2014年9月经王某3、王某2介绍到王某1的金信元公司办理了借款业务，共计100万元，用于王某1公司运作，按月付息，至2015年4月份后未付过息，本金亦未退还。   （18）樊顺的报案材料，主要内容：我于2014年11月20日借给朋友王某380万元，当时声称和他姐开公司需要资金，看在多年朋友的份上，以转账形式打到王某3账上。从2015年元月份开始经多方催促王某3偿还本金，而王某3一直没履行还款义务，于是在2015年5月20日又确定了六个月的还款期限，约定利息1.5分。   （19）刘义生的报案材料，主要内容：我于2014年经李某2介绍认识王某3，王某3说：你把钱放我这儿，按2.5分的月息给你付息。2014年9月26日我一次给王某310万元，收到半年利息1.5万元。   （20）梁彩丽的报案材料，主要内容：我于2015年1月20日借给王某320万元，当时王某3声称和他姐开公司需要资金，看在多年同事份上，以现金形式给王某3、王某220万元。从2015年元月份开始催款，一直未还，直到案发。   （21）陈关亮的报案材料，主要内容：我于2014年5月25日经王某3介绍到王某1的金信元公司办理借款业务，有借条一张，由王某3借款共计2万元，用于王某1公司运作，按月付息，每月500元整。2014年6月5日经孙某1介绍到王某1的金信元公司办理借款业务，有借条一张，由孙某1借款计1万元，每月利息300元，用于王某1公司运作，按月付息，每月300元整。   陈关亮的询问笔录，主要内容：我借给王某32万元、孙某11万元。借给孙某11万元要算在王某3的名下的原因是：我原来和王某3、孙某1都是一个单位的，王某3向我借2万元。后来孙某1找到我说他小婶（具体名字不知道）开担保公司要用钱，利息3分，问我有没有钱让我放到他小婶那，随后我就取了1万元现金给了孙某1，时间是2014年6月5日，孙某1给我打了欠条。后来王某3出事以后（2015年5月27日），孙某1告诉我从我这里取的1万元给了王某3。孙某1总共付给我大概有3000元利息。   （22）姚成刚的报案材料，主要内容：我于2015年5月4日借给王某318万元，5月27日听闻王某3出事了，遂到盐湖公安分局报案。   （23）马翠华的报案材料，主要内容：2015年4月16日借给王某335万元，月息1.575万元，听闻王某3出事了，遂到盐湖公安分局报案。   马翠华的询问笔录，主要内容：2015年5月份王某3给我的银行卡内转了15万元，王某3还欠我20万元。   （24）赵小瑞的报案材料，主要内容：我于2015年4月3日在王某3处办理了借款业务，借款金额10万元，期限为2015年4月4日起至7月4日。   （25）阎华的报案材料，主要内容：我于2013年经马雄伟介绍认识了王某3、王某2夫妇，2015年3月8日与王某2办理了借款业务，2015年3月18日通过中国银行给王某2办理汇款40万元，农业银行给王某2转账10万元，共计50万元，每月返利2.25万元，现已返利4.5万元。   （26）柴东娜的报案材料，主要内容：2014年夏季我接到王某2电话，称她和她姐王某1合伙开了一家投资担保公司，公司做业务急需用钱，让我帮忙给凑一些。我问她公司主要做什么业务，她告诉我说公司主要做银行倒贷（后来告诉我说这个业务是与宏泰合作来做的），还有她姐多年做这行积累下来的优良信用户的放款单子。   2015年2月上旬临近年根，王某2又再次告诉我公司着急用钱，我去公司找她问情况，在公司我见到了她姐王某1，她们口径一致的告诉我说：有个人要加盟咖啡厅，已经给总部交了一部分费用了，今天必须把剩余的另一部分交清，如果今天不交就违约了，加盟合同上写了，违约的后果非常严重。我问她们借款人连交付总部款的钱都没有，拿什么还公司的借款。她们说过了年咖啡厅就开业了，收入就可以拿来还款了。我说还不了怎么办。她们回答：那就变卖他抵押的实物。于是我就把款打过去。过了一两天王某2又告诉我说公司有业务要用钱，我又去公司见了她姐王某1，王某1告诉我说借款是包工程的，年底付不了工资，工人一直闹事，包工头现在把他的房子还有朋友担保来贷点款。王某2告诉我说：东娜你放心，公司做的所有业务都是实物抵押。王某1接过话说：人家既然敢把他的房押到这来，并且还有他朋友担保，就说明人家有还款能力，最次咱们还可以变卖他的东西。虽然每次都说非常保险，但我听王某2和王某1告诉我具体的业务之后，我总觉得心里不踏实，我告诉她们：过年以后你给我撤出130万元来，我这边要用钱。她告诉我说：刚过了年，钱马上回不来，等到四月份吧。4月10号王某2说确保能回来一笔款。结果没回来。这笔款没回来导致停息。王某2又说5月20日能回来一笔款，又再次落空。直到5月26日晚上王某1才交代，其实公司根本就没做什么业务，这一切都是她设好的局，钱她都拿去自己用了（出了付给我利息的钱）。她说的什么做业务都是拿来骗我们的一种说辞。一开始为月息4分，后加至4.5分，2015年4月降至1.5分。我分多批往王某2账号上转账共计235万元。   柴东娜的询问笔录，主要内容：公安机关把我从星河大厦406金信元投资公司叫到北城派出所的，该公司欠我235万元，我把钱给了王某2，从2014年5、6月份到2015年3月断断续续给的。   王某2借钱的时候说金信元投资公司做业务，让我帮忙给她凑一点。她刚开始给我出4分息，后来4.5分，从上个月开始变成1.5分，但利息没给。我收了多少利息没算过。我不认识王某1，2014年后半年通过王某2见过她。我和王某1没有直接交易，王某2给我说钱都给了王某1，王某1也承认。王某2说金信元公司是做放款业务的。   （27）马雄伟、刘璐的报案材料，主要内容：我于2014年8月5日经王某3介绍到王某1（运城市金信元非融资性担保有限公司）公司办理了借款业务，2014年8月5日借款20万元，2014年10月22日借款20万元，2015年1月22日借款10万元，2月5日借款3万元。共计53万元，用于王某1公司运作。月息4分，按月付息，2015年4月份后未付过息。   （28）孙蔡荣的报案材料，主要内容：2014年11月份王某3与我交谈一家房产公司急用资金给工人发工资，借款期限最长3-4个月，月息4分，担保方是王某3公司（运城市金信元投资担保有限公司）。我说我的钱要为儿子买房使用。王某3讲明按照正规手续给我打借款借据，一切法律及经济责任由他本人承担。我于2014年11月20日和王某3一起到中国农业银行槐东路分行自助取款机卡对卡向王某3转账，由王某3本人操作，共转走10万元。2015年3月我给王某3打电话要钱，王某3以再用两个月为由未能还款。到2015年5月21日我再次打电话催要账款，对方讲到钱借给一家房产公司担保贷款了，还得用三个月。我因急需给儿子交房款不同意，王某3答应月底先付给我5万元，可直到5月29日我多次给他打电话要款时，手机一直关机，我问朋友才知道出事了。   （29）裴玉婵的报案材料，主要内容：我于2014年6月29日经王某2介绍到金信元公司办理借款业务，当时是王某2给我讲解的服务方案，我以转账方式两次在农业银行和农村信用社给王某2的账号上共计汇款11万元，约定月息1.5分，到了返息的时间却没有消息，这才知道受骗了。   （30）孙某1的报案材料，主要内容：我于2014年初王某3打电话声称他和他姐王某1合伙开了一家投资担保公司，并承诺以月息4-4.5分的利息诱惑之下，先后分批多次共计349万元现金打入王某3和王某2的账户，期间，王某1不断制造假象迷惑我们这些受害者。1、说空港有200亩土地；2、声称与运城市宏泰小额贷款有限公司有长期业务来往，大部分资金用于银行倒贷（其中联系最频繁的小股东之一，名字叫蓉蓉）；3、是某路桥公司老板孙运锁制造路桥假象迷惑被害人；4、是某担保公司合伙人声称张总或者是强哥的人；5、是某担保公司老板郭某。等等这些假象。2014年年底我就开始向王某3和王某2要取本金，但是迟迟不予归还，截至报案事件发生。   孙某1的询问笔录，主要内容：王某3在2015年3、4月份被抓之前给我转了2万元，价值40万元的奔驰轿车被我开走。开车是因为他这辆车是王某2在平安银行做的分期付款，后来平安银行的人找到我把车要走了。当时给了我2万元之后，就把欠条给换了。把之前欠我351万元的欠条换成349万元的欠条。   （31）薛瑞娟的报案材料，主要内容：我于2014年7月王某3打电话声称他和他姐王某1合伙开了一家投资担保公司，并承诺以月息1.5-2分的利息诱惑之下，一次性将6万元打入王某3账户。2015年4月王某3称被骗，利息降低时我就开始向王某3要取本金，但王某3说是朋友关系不会少本金的，次月案件发生。   （32）孙巧娟的报案材料，主要内容：我于2014年12月王某3打电话声称他和他姐王某1合伙开了一家投资担保公司，并承诺以月息1.5-2分的利息诱惑之下，一次性将10万元打入王某3的账户，2015年4月王某3说资金紧张，利息按1.5分付，我就开始向王某3索要本金，但王某3说是朋友关系不会赖账，次月案件发生。   （33）温超的报案材料，主要内容：2014年上旬我接到王某2电话，称和她丈夫王某3姐姐王某1合伙做生意，需要资金周转，让我帮她借钱，并给予我高额回报。我就帮王某2从亲戚、朋友那里借了20万元，分别在2014年4月20日、6月21日、7月21日在星河商务楼4楼429室当着王某2面通过手机银行建行网上银行向王某2提供的建行卡转入7万元、10万元、2.74万元，2014年4月20日通过ATM机转给王某247250元，后又在2014年11月21日王某2给我打电话说用钱周转，我又借了10万元现金交给王某2，共计人民币30多万元。2015年我找王某2要回10多万元，剩余20万元未给我。刚开始王某2用白纸给我打的借款条，后通知我换借条，换成运城市金信元投资担保有限公司的条，我问她为什么换条，王某2说以后每月都换，这样格式也正规。2015年4月我向王某2索要剩余钱款时，王某2要么不接电话，要么往后推脱，直到6月1日我才知道王某2伙同王某3、王某1诈骗钱财。王某2以做生意周转资金为由借款，其本人并无还款能力，构成诈骗。   （34）赵永琴的报案材料，主要内容：我爱人李煜的朋友王某3在2015年5月1日借款20万元，讲好随时用随时给，第二次5月15日又借15万元，讲好随时用随时还，当时说只用两三个月，讲好利息2分，至今未付一分钱。   （35）张小兵的报案材料，主要内容：我与王某2是亲戚关系。王某2告诉我做生意需要用款，利息比信用社高，若我家有钱的话放到她那里让她生意周转，我就这样信任她，2014年12月至2015年5月通过工行、邮政银行、信合卡共给王某2汇款45万元，她每月都按时付息，至5月27日我接到别人电话才知道她和别人干的是非法集资。   （36）张小燕的报案材料，主要内容：我与王某2是亲戚关系。2015年3月份王某2告诉我说做生意需要用款，利息比信用社高，若我家有钱的话放到她那里让她生意周转，我就这样信任她，于2015年3月通过邮政银行共给王某2陆续汇款7.5万元，于5月26日我接到别人电话才知道她和别人干的是非法集资。   （37）张元怀的报案材料，主要内容：我与王某2是亲戚关系。2014年11月份王某2告诉我说做生意需要用款，利息比信用社高，若我家有钱的话放到她那里让她生意周转，我就这样信任了她。于2014年11月份至2015年3月通过工行卡共给王某2汇款24万元。从汇款到4月份她每月都按时付息，于5月26日我接到别人电话才知道她和别人干的是非法集资。   （38）张玉云的报案材料，主要内容：2015年正月底王某3打电话说开了信贷公司想借钱，到2015年4月我到保险公司贷了3万元，问他用吗，他说让我打到他账户上，4月2日打到他账户上，4月3日到星河天地王某3办公室办的手续，王某2也在场，月息2.5分，未付息。   （39）被害人李某2的陈述，主要内容：运城金信元投资有限公司在星河新天地租的房子是我的，租房子的时候是王某3打电话和我说的。我借给王某1钱刚开始是王某3给我说他和他姐王某1合伙开了一个贷款公司，让我把钱放到他们公司，因为之前认识王某3，觉得他没有这个经济能力，就要求见王某1。最后他带我去见王某1，见到王某1后，她给我说她做贷款公司做了十几年，让我放心把钱放她这里。我觉得对王某1还是不了解，后来王某1和王某3夫妻把我带到宏泰贷款公司楼下，给我说他们经常和这个公司合作，宏泰公司有银行老板直接参与，最后到该公司见了工作人员荣荣，见到荣荣后，王某1要求荣荣给我讲一下他们合作的情况，荣荣就说他们公司做的是大生意，500万元以下根本不考虑，让我放心把钱放到王某1那里。这样我就相信了王某1的实力，再加上王某3又给我打了几次电话，我首次就给王某1的卡上打了55万元。王某3给我介绍王某1的时候说是他姐，他说这是他堂姐，家是解州的。我后来陆陆续续又给王某3和王某2的卡上打了110多万元，共计161万元。这161万元都是本金，不含利息。   到现在王某1一共给我付息情况：第一笔55万元是2.5分的利息，后面大部分是3分息，有的是4分，只有一笔是2分息，总共大约付了20万元的利息。所有的利息都是王某3和王某2通过网银或者手机银行从他俩卡上转账过来的。   我被骗的详细经过：2014年2月份王某3打电话约我到维也纳酒店谈生意，他说他和他姐开了一家小额贷款公司，公司的生意很好，想让我跟他合伙，因为我了解他，所以我觉得他没有什么实力。他说他姐已经干了十几年的贷款生意，一直做得很好，我当时并不相信他，就说以后再说。过了两天后王某3给我打电话约我去见他姐，我在爱琴海咖啡厅里见到了王某3和他所谓的堂姐王某1，王某1当时给我介绍说他们的担保公司就在咖啡厅附近，但具体位置没有说，平时都投资在银行倒贷、超市供货商等方面的生意，每宗生意都有实体抵押，并说糖果KTV等实体店都有她的股份。   我不了解王某1的详细情况，只是听王某3介绍是他堂姐，家住解州。王某1给我介绍她们公司的业务时，王某3在场，但王某3当时什么话都没说。在咖啡厅里听完王某1介绍后，我还是不太相信他们的实力，第二天王某1和王某3夫妇带我去宏泰担保公司去见宁某，我们在宏泰公司的董事长办公室里见到了宁某，王某1介绍宁某是股东之一，王某1介绍她和宁某之间经常相互倒贷，王某1说如果我把钱借给她，她会把钱放给宁某，我问宁某一般都把钱贷给谁，宁某说都是给银行倒贷，并说他们公司一般500万元以下的存款都不接收。听王某1和宁某介绍完后，我就相信他们的实力了。过了一天后我和王某3一起去潞村街的建行，王某3提供了一个王某1的银行卡号，我通过银行向该卡号里一次性转了55万元。   我给王某3夫妇和王某1第一次转55万元，后来还有过一次14万元，两次8万元，一次10万元，一次18万元，一次20万元，一次23万元，最后一次打了3万元多，一共是九次。具体时间我记不住，我家里记有详细日期，大部分都是通过工行、建行和信用社转账，还有少部分是给的现金，只有第一次的55万元给的王某1，之后的钱都是给的王某3夫妇。第一次的55万元是王某1和王某3以他们公司的名义跟我签了一份借贷合同，合同上标注利息为2.5分的月息，王某1和王某3都在合同上签了字，且合同上还盖有他们公司的公章，之后的几次都是王某3以他自己的名义给我打的借条，有些借条注明了利息，有2.5分的，有3分的，但有些借条就没写，只是口头约定了从2.5分到4.5分之间不等的月息。   王某3夫妇和王某1没有给我还过本金，王某3夫妇从2014年4月份开始至20l5年3月份每个月都付给我利息，一共大概有18万元左右。王某3夫妇付给我利息全都是通过工行转账给我。   2015年5月20日我听说有人给王某3夫妇要钱，他们说没有钱，我就了解到王某3夫妇把所有借来的钱都给了王某1，5月22日王某1把我带到空港，说有个中间人在空港有块地，地卖了可以给我还钱。后来我了解到并没有这块地。王某1还找来一个做路桥生意的叫老孙的人告诉我老孙还借了她600万元，6月3日才能还钱。王某1还说过她给宁某跟前放了3000万元，并带着我去宁某学府嘉园的家找宁某，但一直没见到宁某。5月24日王某1说她儿子在留驾庄有个院子，她给我写了个抵押协议，把那个院子按160万元抵押给我，我又给她补了3万元，王某1给我打了一个160万元的欠条，并说她什么时候还我钱我什么时候把院子还给她。但2015年5月27日我发现王某1抵押给我的院子被一个叫王江云的男子占了，王江云说王某1于2015年3月份已经把这个院子抵押给他了。   我还介绍过其他人借给王某3钱，他们都是受害者。介绍同事尚某借给王某320万元，朋友老刘（叫什么不知道）借给王某310万元。尚某本来就认识王某3，她知道我把钱放在王某3跟前后就自己去找的王某3，老刘来找我时听我说我的钱放在王某3跟前，王某3给我出2.5分的利息。老刘问我保险吗我说我认为是保险的，并把他带去见王某3，具体情况是王某3给老刘介绍的。   2、书证   （1）证明材料、山西金信元担保有限公司《投资担保合同》，证明：2015年3月22日昝明勤与运城市金信元非融资性担保有限公司签订《投资担保合同》，月利率3％，期限三个月。现已返利1.05万元。   （2）证明材料、借条，证明：2015年5月25日，王某3向王红星出具借条，借款17万元，月息1.5分（每月应返利2550元），担保人王某1。期限2015年5月25日至2015年11月25日。   （3）证明材料、借条，证明：2015年4月15日，王某3向古帅出具借条，借款10万元，约定利息1.5分，已返利1500元。   （4）证明材料、借款借据八份，证明：王某2向陈领达借款5笔，共计73万元，月息4.5分，按月付息；王某3向陈领达借款3笔，共计47万元，月息4.5分，按月付息。总计120万元。   （5）证明材料、借条，证明：2015年4月14日、4月20日，王某2向曲明丽分别借款20万元、25万元，月利息1.5分，按月付息，现已付息7万元，担保人王某1。   （6）证明材料、借条、借款借据共七份，证明：王某2向牛晓霞借款6笔，共计315万元。   （7）证明材料、借条四份，证明：王某3向赵燕借款4笔，共计1507万元，现已返利10万元。   （8）证明材料、借条两份，证明：王某2向王麦花借款两笔，共计14万元。   （9）证明材料、借条四份，证明：王某2向秦霞借款两笔，共计35万元。   （10）证明材料、借条一份，证明：2015年4月10日王某3借王波款35万元，期限一个月，利息共计15750元。   （11）证明材料、借条一份，证明：2015年3月23日王某2从王婷处借款5万元，期限六个月。   （12）证明材料、还款协议、借条各一份，证明：2015年5月10日王某3借王青俊44万元，月利息6600元。   2015年5月1日运城市金信元非融资性担保有限公司还款协议，主要内容：王某3借王青俊42万元、李德保40万元，由金信元公司法定代表人谢某、王某1、王某3共同承担。   （13）证明材料、借条4份，证明：2014年11月25日王某3借马高魁40万元，月息2.5分，现已返利5万元。   （14）证明材料、借条两份，证明：王某3向梁俊莲借款两笔，共计15万元。   （15）证明材料、借条、还款协议各一份，证明：王某32015年5月25日借辛某154万元，期限2015年5月25日至2015年11月25日，借款人王某3，担保人王某1。   2015年5月1日就王某3欠辛某154万元、王红星17万元、和连成、梁俊莲共计15万元达成还款协议，由运城市金信元非融资性担保有限公司法人代表谢某、王某1、王某3共同承担。   陈洪（系辛某儿子）出具的情况说明：王某3于2014年至2015年5月期间共借辛某人民币156万元余元，事发前两天王某3将其妻子（王某2）名下位于星河新天地的一套公寓楼（55.5平方米）过户在陈洪名下，当时未说抵多少钱。   （16）证明材料、借条两份，证明：2014年11月1日、2015年1月1日王某3两次共向尚某借款20万元，已返利1.5万元。   （17）证明材料、山西金信元担保有限公司投资担保合同一份、借条两份、汇款凭证三份，证明：2014年9月21日金信元公司（王某3签字）借黄美亮90万元，利息4.5分，期限2014年9月21日至2015年3月21日。附收款凭证：2014年9月21日王某3收黄美亮90万元。2014年12月19日王某2借黄美亮10万元。借款期限一个月。返利大约20万元左右。   （18）证明材料，借条一份，证明：2015年5月20日王某3借樊顺80万元，期限2015年5月20日至2015年11月20日，担保人王某1，已返利52500元。   （19）证明材料、山西金信元担保有限公司投资担保合同一份，证明：刘义生借给王某310万元，收到半年利息1.5万元。   （20）证明材料、借条一份，证明2015年1月20日王某3向梁彩丽借款20万元。   （21）证明材料、借条两份，证明：2014年6月5日孙某1向陈关亮借款1万元，期限一个月；2014年5月25日王某3向陈关亮借款2万元，利息2.5分。   （22）证明材料，借条一份，证明：王某3于2015年5月4日借姚成刚18万元，月利息3600元。   （23）证明材料、借条一份，证明：2015年4月16日王某3借马翠华35万元，期限一个月，利息共计15750元。   （24）证明材料、山西金信元担保有限公司投资担保合同一份，证明：2015年5月2日王某3打电话借款，月息3分，说有房产抵押，不用担心。故5月3日下午赵小瑞银行汇款给王某3老婆账户97000元，晚上给他现金3000元。于4月4日签了合同，投资担保合同以金信元公司名义签订，期限三个月，月收益率3%。王某3签字。   （25）证明材料、借款借据、银行流水，证明：王某2于2015年3月18日借阎华50万元，月息4.5分，期限一个月。担保人王某3。   （26）证明材料，借款借据七份，证明：王某2共给柴东娜出具七张借条，总计235万元，期限均为一个月，月利息1.5分，按月付息，已返利35万元。   （27）证明材料、网上银行电子回单、借条，证明：马雄伟、刘璐付款53万元给王某2，已返利6万元。   （28）证明材料、卡卡转账单、借款借据，证明：2014年11月20日王某3借孙蔡荣款10万元，已返利2万元。   （29）证明材料、农行卡卡转账单、信用社回单、借款借据两份，证明：王某22015年4月18日、4月29日借裴玉婵6万元、5万元，期限两个月，月利息1.5分，按月付息，已返利1650元。   （30）证明材料、借条四份、借据八份，证明：王某2、王某3借孙某1总计346万元，均由王某2或王某3出具，王某1担保，已返利35万元。   （31）证明材料、支付宝转账单，证明薛瑞娟通过支付宝给王某3尾号为0055工行卡转账6万元。   （32）证明材料、转账单，证明孙巧娟给王某3尾号为0055工行卡转账10万元。   （33）证明材料、借款借据一份，证明：王某22015年4月21日借温超20万元，期限一个月，按月付息，已返利6万元。   （34）证明材料、借条、借款借据，证明：王某3于2015年5月1日、5月15日分别向赵永琴借款20万元、15万元，月息2分，按月结息。   （35）证明材料，证明：张小兵以转账方式向王某2转账45万元，已返利22000元。   （36）证明材料，证明：张小燕以转账方式向王某2转账7.5万元，已返利1400元。   （37）证明材料，证明张元怀以转账方式向王某2转账24万元。   （38）证明材料、借款借据一份，证明：王某32015年4月3日借张玉云3万元，月息2.5分，按月付息。   （39）抵押协议及借条，证明李某2被骗161.985万元。2015年5月24日王某1以留驾庄二队的宅基地及以上建筑抵押给李某2，抵押价款l61.985万元，王某1、李某2、李梦豪签字。   （40）运城市公安局盐湖分局出具的现场检测报告书，证明王某1、王某3、王某2三人尿液检测样本经现场检测结果吗啡、甲基安非他明均呈阴性。   （41）运城市盐湖区看守所收押体检表，证明王某1、王某22015年5月27日入所时体表无伤痕。王某3双上肢各有一5*7的伤疤，左臀部可见以豌豆大小伤疤。致伤原因：双上肢烧伤，臀部为小时候打针所留。   （42）金信元公司涉案金额及受害群众名单，受害群众包括昝明勤、王红星在内的39人，金额共计3540.5万元。   （43）王某1基本情况及常住人口基本信息，关于王某1户口情况说明，主要内容：经查询信息记录：2007年10月l7日经办人通过将王某1：142701196707152425户口删除，在“补录户口"操作系统中补录了王某**口，也就是说王某1142701196806082469这个户口为空降户口，经查询文字档案，无任户口为空降户口，div>   王文娟，身份证号：XXX，与王某1142701196806082469系同一人。   （44）王某2基本情况及常住人口基本信息、犯罪前科记录查询，主要内容：王某2，身份证号码XXX，户籍登记地址，解州镇扆家庄村二组二巷户籍登记地址，违法犯罪记录。   （45）王某3基本情况及常住人口基本信息、犯罪前科记录查询，主要内容：王某3，身份证号码XXX，户籍登记地址，解州镇扆家庄村二组二巷户籍登记地址，违法犯罪记录。   （46）到案经过：2015年5月27日王某1、王某2、王某3被受害群众扭送至北城派出所后移交经侦四队。   （47）运城市金信元非融资性担保有限公司的营业执照、组织机构代码证、开户许可证、企业档案信息卡、金信元公司税务登记证、运城市博汇通担保有限公司章程修正案、股权转让协议、股东会决议、运城市工商行政管理局出具的金信元公司的企业信息查询单，证明金信元公司于2014年5月15日变更名称、法人代表、经营范围及股东出资情况。   （48）《写字楼出租协议》，证明尚某将其位于星河新天地l号写字楼507室租给张某1，租期自2014年至2015年2月28日止。   《星河新天地写字楼租赁合同》，证明李某2与王某3签订合同，将星河新天地写字楼四层405、406、429租给王某3，租期自2014年9月1日至2015年9月1日止。   （49）运城市盐湖区人民法院（2012）运盐民初字第528号民事调解书，证明：2011年12月5日，被告李梦瑶及其法定代理人将登记在李梦瑶名下的位于运城市××元房屋以120万元的价格卖宁某，经调解，同意在2012年12月30日前协助并配合原告宁某办理房屋产权过户手续。   宁某出具的借条两张，证明王文娟（王某1）于2012年4月28日、5月1日向宁某借款530万元、60万元。   （50）张某2提供与中行签订的分期付款合同一份、购买捷豹车的发票一张及登记证书、张海梅邮政储蓄银行卡2012年1月5日至2012年12月3日交易明细：共转给卡号为×××的卡35万元（2012.3.27转l5万元，4.1转20万元），2012年9月24日转给卡号为×××（张某2）的卡48万元，2012年9月24日转给卡号为×××的卡50万元。   张某2提供其信用社卡的2012年全年的明细证明：吕晶晶曾给其转入两笔钱，一次是2012年10月15日转入80万元，另一次是2012年l0月22日转入191万元。   张某2提供其卡号为×××的卡2012年3月1日的银行流水证明：该卡于2012年3月12日、3月29曰、4月16日、4月17日分别转给卡号为×××的卡41万元、3万元、300万元、175万元、95万元，于2012年4月12日转给卡号为×××的卡92.5万元。   （51）王某2皮包中扣押的王某1打给王某3的借条共计24张证明：王某1给王某3、王某2出具借条5207万元。   （52）山西省运城市中级人民法院（2006）运中刑二抗字第11号刑事裁定书、运城市盐湖区人民法院（2006）运盐刑重字第6号刑事判决书、运城市中级人民法院（2007）运中刑二抗第7号刑事判决书、刑满释放证明，证明王文娟因犯诈骗罪2007年9月l8日被运城市中级人民法院判处有期徒刑三年，2007年9月19日被运城市盐湖区看守所刑满释放。   3、证人证言   （1）证人寇某的询问笔录，主要内容：我认识王某1，是2012年通过朋友介绍认识的，她一直向我借钱，借了还，还了借，总共借了105万元，现在还欠我40多万元本金，利息12.5万元，月利率3分。大部分是通过我的工行卡打到她的银行卡，还有一部分现金。   （2）证人姚某的询问笔录，主要内容：我和王某12011年通过朋友认识后一直到2012年前半年她共借我本金3000万元，当时约定是3-4分息，但是只付了几百万元的几个月利息。6222080511000282494是我的卡，2012年后半年到2014年底共返回600余万元。   （3）证人李某3的询问笔录，主要内容：我不认识王某1，我认识的是王文娟。2012年王文娟通过一个朋友向我借钱才认识她的。我给她卡上打了100万元，分两次给了各50万元现金，总共200万元。当时她说给我按3分付息，半年后开始付，但一直没给。2013年还了4、5万元，2014年3月到2014年底每月还10万元，累计还了80多万元。这些钱都是打在我的工行卡上、孙女婿李珂的工行卡上，现在还欠我100多万元。   （4）证人梁某的询问笔录，主要内容：2010年通过一个朋友（刘健康）介绍说王某1有一个博汇通担保公司需要用钱，让我把钱放给王某1，每月给我出利息，于是我第一次就投了10万元，最后用了一个月，按3分利率付的息。认识王某1之后，她经常在我跟前倒钱，利率从2分到8分不等，截止2012年底累计借给她2000多万元。她是边借边还，到2012年10月份她跟我说她现在付不起利息，她再还我2500万元，我们之间就扯平了。之后她再没有给我借过钱。从2012年10月到2014年底她共还给我340万元，都是通过转账方式还的。打到我、我儿子梁飞、儿媳郭丽霞、朋友王桃令、费大丽的卡上。   我让王某1给任秀青的卡上打了100万元是因为王某1当时跟我说她的博汇通公司需要用钱，她问我认不认识孙晓峰。我说认识。王某1说孙晓锋跟前有钱让我帮忙拆借。我见到孙晓峰后说要借他100万元，他同意借给我，于是就把钱打到了王某1提供给我的银行卡号上了，后来孙晓峰知道了钱打给王某1了，便去找王某1要钱，于是王某1便把100万元打到了孙晓峰提供的任秀青的账户。   （5）证人杨某的询问笔录，主要内容：我不认识王某1，十年前就认识王文娟。从2012年开始王文娟陆陆续续在我这儿借了有500多万元。她借钱说是投资房地产等生意，给我出3分息。后来陆陆续续还了我大约300万元，截止目前还欠我200多万元。2014年她还过我大约有60多万元，转账到我工行卡上。   （6）证人张某2的询问笔录，主要内容：王某1以前是我表嫂，她借我的钱，至今还有60万元没还。那辆捷豹车是我自己在银行贷款买的，车牌号×××。   吕某给我转过三笔钱。他是给王某1转账，王某1说她没有农村信用社卡和邮政的卡，让把钱转到我卡里完了转回去，吕某共转来三笔钱，其中两笔转到我名下的卡里，还有一笔钱转到我媳妇张海梅名下的卡里。这些钱我当天或迟一天就转给王某1了。   我认识王某1，她是我表兄李晓军的前妻，我们是亲戚关系。我认识张某1，我们是亲兄弟。张某1不是金信元担保公司的员工，他在铁路上班。我不是金信元公司的员工，也没有在该公司工作过。我不清楚金信元担保公司有多少员工，公司成立至今只去过三次，每次去都是找王某1要账。我不是王某1的司机，但是我开车接送过她。我和王某1发生第一笔经济往来具体时间记不清了，大概是2011年前半年，王某1打电话让我到位于禹都花园的家中，让我帮她倒些钱，利息5分。我就同意了。随后我给了她不到10万元现金。我今天给公安机关提供的银行流水一共有三份，一份是邮储银行，账号：×××，户名：张海梅（我妻子），2012年元月份到10月份我和王某1发生经济往来的流水明细共两张，我都用笔标出来了。一份是农商行，账号：×××，户名：张某2，2012年3月份至12月份我和王某1经济往来明细共一张，我都用笔标出来了。一份是工行，账号：×××，户名：张某2，2012年3月至5月份，我和王某1的经济往来明细共五张，我都用笔标出来了。   （7）证人孙某2的询问笔录，主要内容：我和王某1认识后前后一共给她帮过3次忙。她欠别人款，别人向她要账时，她给别人说钱是我用了，让我配合她打圆场。详细情况：第一次大约是2013年9、10月份，她打电话说她在上岛咖啡，让我过去给他帮一下忙，说她欠别人200万元，别人向她要账要的紧，让我过去给人家说200万元其中80万元是我借的，一礼拜之后就能归还。我去了之后，对方让我给他打80万元的条，我没有答应。坐了一会之后我就离开了。后来所见的那个人一直给我打电话要这80万元，我没有办法了就把实情告诉对方了。之后他就再没有给我打过电话了。第二次帮忙是2014年5月份左右，我第三次向王某1借10万元款的时候，她给我说她欠别人的钱别人向她要的紧，让我给她打200万元的借条说她的钱是我用了，并答应我第二天取10万元的时候把这个200万元的条抽走，在这种情况下，我就给她打了200万元的借条。第二天我到她公司时，她就把这200万元的条给了我，我又给她打了10万元的借条，她就给我的卡上转了8万元的现金，还有2万元没有给我，后来2015年1月份我把这8万元还给她了，但是10万元的欠条还在她手上。我给她打这200万元的借条时就是我们两个人在场。我除了打这200万元借条，没有给她出其他手续了。第三次是2015年，王某1打电话说别人要钱要的紧，让我过去给她帮个忙，给要账人说钱是我用了，很快就还，我到了她公司后见到王某2，王某2问我孙总你的钱还不还吗我当时就顺着她的话说工程款还没有下来，下来了就还，然后王某1进来，我们聊了一会我就离开了。   （8）证人谢某的询问笔录，主要内容：我不认识王某1，王某1和我丈夫冯晓军认识，我和王某1之间也没有经济往来。我不清楚金信元投资公司法人的事情，身份证曾让王某1用过。去年前半年王文娟打电话让她拿身份证到运城，见了王文娟后她说她自己身份证丢了，要用谢某身份证，并让谢在一张纸上签了名后离开。王文娟没有给谢报酬。   我是金信元公司的法人。当时到工商局办理金信元投资公司的法人时是王某1联系的我，当时我和王某1去的工商局，坐出租车去的。王某1让我做金信元投资公司法人没有给我好处。我丈夫叫冯晓军，我不清楚冯晓军是否在金信元工作，我有时候听见王某1跟我丈夫打电话，内容是王某1叫我丈夫在外面给她借钱。   （9）证人宁某的询问笔录，主要内容：王某1前几年借我的钱，没钱还，于是就用黄金水岸21号楼1单元202这套房顶账。我和宏泰小额贷款公司没有任何关系。我带王某1去过宏泰公司一次，王某1带了一个人说是和宏泰公司做业务，我给他们介绍了一下就走了，以后的事情我什么都不清楚。   我认识王文娟，前一段事发后，我才知道她还有一个名字叫王某1。我们之间有经济往来，2012年王文娟两次从我跟前借了590万元。王文娟陆陆续续还过钱，大约有百十万元。借钱就说用几天倒一下，没有说利息。   我和宏泰小额贷款公司没有任何关系。王文娟领着其他人到宏泰公司见我的原因是因为知道我认识宏泰公司的老板，她给我打电话说她朋友有钱想放给宏泰公司，于是约我在宏泰公司见面，见面后我就不想理王文娟，给她说：人家公司生意做得很大，下了500万元不做，你回去吧。王文娟就领着那几个人走了。2012年我和王文娟、还有其他两个人在两岸咖啡谈过事，是王文娟叫我去过吃饭，但是具体什么情况我现在想不起来。   我认识一个在广州开发房地产的人，是永济的庞总。庞总就不认识王文娟，从来没有见过她，根本不可能在一起谈事情。王文娟可能是从什么地方随便找了个人胡说。   我的钱借给王文娟的情况：第一次是2012年4月28日，王文娟领姚某来我家找我，我借给王文娟530万元。第二次是2012年5月1日，王文娟领张卫星到我家找我，我借了王文娟60万元。当时王文娟说姚某公司用钱，倒七天就可以了，我见到后，我也认识姚某，就问她你还办了个公司，姚某说你到网上可以查的到，然后我问王文娟手续怎么办，王文娟说她给我打条，姚某给她打条，当时在我家就把条打好了，我就按照王文娟给我的卡号转过去530万元。第三次王文娟领张卫星来借钱，情况是一样的，也是说用几天，我就按照她提供的卡号转了60万元。到2012年5月份，我就找不到王文娟了，姚某就找到我，就问我王文娟把钱还了吗？我说没有，姚某才告诉我，当时借我钱时，出了我家门王文娟就把她给王文娟打的条还给了她，并且过后才知道张卫星和姚某是夫妻。   我不认识李某2。2014年前半年的时候王某1给我打电话告诉我说，她想和山西宏泰担保公司做生意，她知道我和宏泰的老板认识，想让我介绍她和宏泰的老板认识下，并约我在宏泰公司楼下见面。我就到宏泰公司的楼下见到王某1和四五个人在楼下等我，我就和王某1一行几人上楼后，把宏泰公司的工作人员介绍给王某1认识后，我就离开了，具体王某1和宏泰公司发生什么业务我就不清楚了。我根本就不认识李某2，就谈不上说让李某2放心将钱放在王某1处。我和王某1在两岸咖啡馆就见过一次，具体时间我记不清楚了，王某1约我到两岸咖啡馆见面，我到了后，看到王某1一个人，我就坐下和她要账，不一会又来了一个人，这个人我不认识，这个人找王某1说事，我就走了。我不认识吕某。   （10）证人张某1的询问笔录，主要内容：王某1是我表嫂。2011年我在她的博汇通担保有限公司投了有200万元，当时说的是按3分、4分的利息付，截止2013年2月份她共付给我三四十万元的利息，之后就没再付过利息，到现在她还剩90万元的本金没还给我。2015年5月我去过王某1的公司，她给我打电话说让我到她公司去告诉那些要钱的人，说是等到20号以后她就会给这些要钱的人付钱，之后那些要钱的人便说等到20号之后再过来要钱。当时她还跟我说过了20号再还我一部分钱。   （11）证人刘某的询问笔录，主要内容：我认识王某1，她是我媳妇的妗子。金信元投资担保有限公司的工商手续是我办的，2014年夏天王某1给我打电话让我代办金信元投资公司的过户手续，我说可以，然后第二天我就去运城市工商局办理过户手续、税务手续，大概半个月办完所有手续并给了王某1。还有2014年11月20日到2015年1月底，王某1打电话给我说有急事需要用钱，累计向我借了15万元，至今仍未归还。我去工商局办的更换法人手续，手续是王某1提供的，谢某和我一起去的，她签的字。我让水岸华庭广场门面房（朝南）那个代办公司办的手续，我要替王某1代办手续的原因是她问我有认识代办公司的人吗？我说认识，她给我2000多元我就给她办了。我不认识谢某，在工商局办手续那天见过一次，谢某给我打的电话见面一起办的手续。我没有用过金信元的钱。我和王某1之间有经济往来，就是去年她借了我15万元，没有手续，只有银行打款单。   （12）证人尚某询问笔录，主要内容：星河新天地商务大厦1号写字楼507室是我的房子，房子租给金信元公司，当时是王某1跟我谈的，签合同是张某1签的，张某1说王某1和他是一回事，是做投资公司用的，我打电话确认了之后才跟张某1签的合同。王某1说她做投资公司用。刚开始的时候我不知道公司名字，过了半年之后我听别人跟我说过一次，后来我也去过他们公司确认了他们公司就叫金信元。   4、被告人供述与辩解   （1）被告人王某1供述与辩解，主要内容：我以前叫王文娟，2008年改为现在的名字。2007年因涉嫌诈骗罪被运城市盐湖区人民法院判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元。随后我上诉后被运城市中级人民法院判处有期徒刑三年。我现在经营金信元投资公司，因为好多人在向我要钱，有3000多万元，是王某2和王某3夫妻借的钱，我担保的，他俩的钱都给了我了，我另外给他们打了借条。我对王某2和王某3说是做投资挣利息，我不清楚他们借了多少钱、借谁的钱。刚开始出2分利息，后来出到9分。当初给王某3夫妻说我要放高息，后来共放了一二百万元，其余的钱还旧账1000多万元，借钱的利息（王夫妻借给我的钱）付了1000多万元，现在我已经没钱了。他俩没挣到钱，挣的钱大部分变成我给他们的欠条了。王夫妻相信我的原因是因为私人关系好，以为我能挣到钱。   金信元公司是我用我朋友谢某的身份证办理的，大概是2013年六七月注册的，但她不知道我用她的身份证办公司。我是金信元担保有限公司的实际负责人，金信元公司在星河广场的办公场所租房子的时候是我和王某3先同房主谈好，5楼的办公室是两间，张某1签了一个我签了一个，后来办公室搬到4楼，是王某3和房东签的合同。张某1没有参与我公司的事情，张某1不是郭总，就没有郭总这个人。   该公司主要从事放款业务，所放的款都是向亲戚朋友借。我给他们说他们的钱是公司放款用，公司每月给他们付利息。我一共借了3000多万元，放出去200万元左右，剩下的钱都用于归还我以前的债务和付利息了，现在没有剩下的钱了。这些钱都是我个人给他们打的借条。   王某2和王某3在公司给我打工，我给他们说公司做业务要用钱让他们到外面借钱，他们借回来钱后我给他们打借条。他俩借了3000多万元，上面说的3000多万元都是他们借的，我个人没有在外面借钱。他们借的钱以转账方式转到我的银行卡上。公司没有账目，我个人有一个明细账，账上写的是什么时间借了什么人多少钱，账目现在王某2处，我公司没有其他员工了。   王某3是2014年1月份，王某2是2014年2月份到公司的。我给他们报酬的方式是他们借的这些钱不管他们给客户付多少利息，我都给他们多付4.5分的利息。实际上没有按照这么付，他们需要用多少钱我给他们打多少钱，剩下的我给他们打成借条，这些借条仍然产生利息，我现在能想起来的是他们买车时我一次性给他们打了50万元，平时还陆续的打了一些零用钱。我跟客户付利息是一月付一次，都按4.5分算，他们需要给客户打多少，我就给他们打多少。我让他们给客户说公司给相关单位投资，回收有保证，但是这些都是我编造的，并没有这回事。我领着他俩去过宏泰小额贷款公司见过我一个朋友，骗他俩说这是该公司的孙总，还去过富森担保公司骗他俩说这个公司要用钱，钱投到这个公司。他俩不知道借的钱是让谁用了，我一直在欺骗他俩。昨天才知道我在欺骗他们。   我让王某3、王某2夫妇借的3500万元，付息按4.5分付的，大约1800万元，还账1600多万元，还给了梁某（包括其子梁飞、儿媳郭丽、郭丽霞、王桃令、费大丽、陈德明）300万元左右，姚某4、5百万元，解满祥300万元左右，李某3（包含其孙女婿李珂）几十万元，宁某二三百万元，寇某几十万元，周栋40万元，李惠东四五十万元，任青秀100万元，张秉秋120万元，杨某几十万元。以上都是通过银行转账的。这些人都是盐湖区人，我手机上有他们的联系方式。我放出去钱：放给亿湖名苑开发商150万元，经手人高峰；放给搞工程的孙玉锁15万元；放给周栋40万元。这些人后来都把钱还上了。亿湖名苑给我抵的房子，我将房子又抵给别人。其他人都是通过转账还的现金。   我和李晓军2012年离婚了，平时我们联系少，他电话存在我的手机上，手机被赵燕拿走了。我现在住在恒大绿洲××楼，这是张海梅的房子。   我在留驾庄买了块地自己盖的房子，以我儿子李梦豪名义办的手续，后来房子抵给了王江云，今年又抵给李某2。抵押给王江云是我签的字，抵押给李某2是我和我儿子签的字。我欠王江云4**多万元（截止目前已付给他利息200多万元）；欠李某2连本带息160多万元，欠李某2的钱是通过王某2夫妇借的（月息4.5分，只有2015年5月份没付利息）。2011年我以李梦瑶的名义在黄金水岸买了一套二百多平米的房子，2012年通过法院执行给了宁某（折价120万元）。我一共欠宁某1000多万元，连房带其他钱共还了700多万元，还有200多万元没还。   我上次说王某2夫妇借的3000多万元中有1000多万元给了宁某、梁某、李某3、杨某、寇某等人，我以前借这些人还了我以前借其他人的钱，这么多年一直在利滚利，本金800多万元，这些账都还清了。   我用这些人的钱还了：214地质队的刘巧梅几十万元，苦池村吴康英几十万元，苦池村的杨德师几十万元，苦池村刘建成100万元左右，苦池村郭自娥几十万元、秦才20万元左右，师家庄张明月和张润月100万元，夏县裴介、薛雷40多万元，运城市财政局王苏义几十万元，石碑庄程宗兴十几万元，禹都市场黄荣几十万元，苦池村刘学峥50万元，王小安十几万元、李奔良5万元、李小五40万元，冯村陈吉元20多万元，夏县刘龙艳100多万元。   王某2夫妇给我借的钱还有刘健康几十万元、姚平贵50万元没提到。   我儿子开的车是我用我儿子名字买的广本车抵押给李巡了，抵押了10万元用于付息，用张某2名义买了捷豹车抵押给张某2，我以前欠张某2300万元，买这两辆车都是王某2夫妇借的钱。   我现在跟前一分钱也没有，2015年4、5月份我还通过孙某1帮忙用我的信用卡找人套现了8万元用于还账，这8万元我还给了孙某1，孙某1的钱是他以1.5到2分拿别人的钱，他通过王某2夫妇放给我挣4.5分的利息，有的甚至我给他付到6分的利息。孙某2、张某1去我公司，宁某没去过。受害人问我钱的去向，我没办法叫孙玉锁过来给我打圆场说钱他用了。张某1是王某2打电话叫过去的，也是向受害人解释钱他用了。宁某原来是开酒店的，我从她跟前借钱，平时我们叫她蓉蓉，她没有参与我公司的事情。   张某1和张某2是兄弟俩，他们和我前夫是表兄弟关系。我住的恒大绿洲房子是张某2买的，他把房子租给我，每月的按揭款由我来还，因为我欠他钱，相当于还账，每月还3100元。我从2014年6月住进去以后开始交的。捷豹车是我拿的钱张某2买的，按揭款是我每月把钱给张某2让张某2支付，因为我欠张某2钱，所以将车给了张某2。我欠张某2、张某1共300多万元。   我叫孙云锁给我打200万元的条，后来又把这条还给他，真实情况是孙某2并没有向我借这么多钱，只是空打了这个条。我这么做的原因是我吸收别人存款后，别人向我要账，问我把钱干什么用了，我就让孙某2给我打了这样一个条，让他们放心钱在我这里不会出问题。我记不清孙某2给我打的条我都给什么人看过了。孙某2给我打200万元的条我没有给他好处，他在我这里借10万元的时候我让他给我打的这200万元的条。   宁某和宏泰小额贷款公司没有关系。我领着客户到宏泰小额贷款公司见宁某是因为我欠宁某的钱，我吸收客户存款时客户不放心，我让宁某帮忙应一下名，说是款放到宏泰公司了，我怕给客户解释说宏泰小额贷款公司是宁某的朋友开的。我这样给客户说的时候宁某就在场。   那辆捷豹汽车是我买的，付款是用我的卡转账到汽车经销商的账上。车的手续上户在张某2名下。因为该车是按揭购买的车，所有手续都是张某2办的，我又欠他300多万元，所以就上户在他的名下。   李梦豪没有负责过我公司的财务，我没有让李梦豪冒充过郭总，郭总是我胡编的一个人物，我给债主说我把很多钱都放给郭总了，但实际上并没有郭总这个人。我有时候顾不上，就让我儿子帮我转一下，但钱都在我的账上。我儿子不知道帮我转账的这些钱是干什么用的。   我在2015年5月23日给姚某手机号为131XXXX****手机发信息“我给他们说你是郭总，用我500万元，近几天就给还，希望配合”的原因是我就想让她帮忙应付下找我要钱的人，但是没有同意。当时找我要钱的人有李某2，还有她的家人，李某2及她的家人没有见到姚某。   张某1没有给我们公司当过托，就是有一次时间大概在今年5月份，这些找我要钱的债主，要见找我借款的人，然后我就让张某1帮了一次忙。我给张某1打电话，给他说，我把钱放出去了，马上收不回来，这些债主要追钱的去向，并见借款的人，你过来帮忙应付一下，告诉他们你就是借钱的人，把他们打发走。之后，张某1就按照我的安排到公司见了那些找我要钱的人。张某1不知道我在骗他。我欠张某1和他弟弟张某2连本带利300万元。   孙某2没有给我们公司当过托，时间大概在今年5月份，这些找我要钱的债主，要见找我借款的人，然后我就让孙某2帮了一次忙。当时孙某2到我公司找我借10万元，我就给他说，我把钱放出去了，马上收不回来，这些债主要追钱的去向，并要见借款人，你过来帮忙应付一下，告诉他们你就是借钱的人，你借了我600万元，就说工程款马上就下来了，下来之后就还给他们了，让他们放心。之后孙某2就按照我的安排到公司见了那些找我要钱的人。5月24日债主李某2逼着我和王某3、王某2要见找我借钱的人，我就把他们领到了姚某的家楼下，并且给姚某发了短信，让姚某冒充郭总，但是姚某不配合，我们就没见姚某，李某2和她家人逼着我非要见找我借钱的人，我没办法又给孙某2打电话让他过来见了李某2及她的家人，把我之前教他的话给李某2和她的家人重复了一遍。   孙某2没有给我们公司当过托，帮我去应付到我公司要钱的客户。没有当过托，就是有一次，时间大概在今年5月份，这些找我要钱的债主，要见找我借款的人，然后我就让孙某2帮了一次忙。当时孙某2到我公司找我借10万元，我就给他说，我把钱放出去了，马上收不回来，这些债主要追钱的去向，并要见借款人，你过来帮忙应付一下，告诉他们你就是借钱的人，你借了我600万元，就说工程款马上就下来了，下来之后就还给他们了，让他们放心。之后，孙某2就按照我的安排到公司见了那些找我要钱的人。5月24日债主李某2逼着我和王某3、王某2要见找我借钱的人，我就把他们领到了姚某的家楼下，并且给姚某发了短信，让姚某冒充郭总，但是姚某不配合，我们就没见姚某，李某2和他家人逼着我非要见找我借钱的人，我没办法又给孙某2打电话没让他过来见了李某2及他的家人，把我之前教他的话给李某2和他的家人重复了一遍。   我在运城市××区有宅基地，在留驾庄村第二居民组果园附近，现在宅基地盖成了四层房子。这块宅基地和宅基地上的房子现在不是我的了。2015年元月的时候我找王江云借l00万元，把宅基地和宅基地上的房子抵押给了王江云，当时借钱给王江云出的手续是：如果借的l00万元还不了，宅基地和宅基地上的房子就归王江云所有。   我把留驾庄村第二居民组果园附近我的这块宅基地和宅基地上的房子重复抵押了。当时李某2把钱借给了王某3，王某3把钱给了我，李某2找王某3要钱，王某3就把李某2带到我跟前，李某2和她的老公、弟弟、女儿、姐夫就逼着我，几天几夜不让我、王某3、王某2睡觉，我们三个人走到哪里，李某2他们几个人就跟着我们，要让我还钱，还不了就给她东西。我没有办法就把留驾庄村的宅基地和宅基地上的房子又给了李某2，我又给李某2写了个协议，大概意思就是把留驾庄村的宅基地和宅基地上的房子做抵押，如果把欠李某2的钱还上了，房子还是我的，如果还不上钱，房子就归李某2所有。   （2）被告人王某2供述与辩解，主要内容：我和我爱人王某3在外面贷了3500万元以上不到4000万元，借了大概有60人以上。借的钱全部给金信元投资公司的王某1了，但法人是她用别人的身份证办理的。我从2014年年初开始借钱的，借款的理由是金信元公司有业务需要钱，出的利息高。我和我爱人打借条给对方，利息2.5分到6分不等，王某1给我出的利息从2.5分到9分不等。金信元公司有过投资业务，但不多，2014年后半年就没见过了。我是2015年5月初停止借款的。我得给别人支付利息，王某1知道，她说有一大笔钱很快就到。我借的是亲戚朋友的钱。王某1以前说把钱做业务了，和宏泰公司合作了，今天才说填补窟窿和支付利息了，没做业务，以前让我看的都是假的。窟窿就是她以前的债务。我借钱给王某1是她说公司有业务，我也想在中间挣钱，我今天才知道她一直在骗我。   我听王某1说金信元公司的主要业务是做投资担保业务，别人需要钱向公司借款。刚开始见过两三家到公司借款，后来就没有了。我在公司主要是王某1让我到外面给她借钱，我借到后以转账方式打到王某1的卡上，她按月付给我利息。我借的钱都是我亲戚朋友的，没有在电视媒体宣传过，就是以我个人的名义向他们借的钱，打的借条，最后一笔借款是2015年5月。   王某1让我以公司给相关单位投资的名义从我亲戚朋友处借钱，这些单位主要有路桥公司、宏泰小额贷款公司、银行、华杰汽贸、诺维兰汽贸、还有替客户还信用卡等，这些单位向我公司借款，风险小利润大让我亲戚朋友放心把钱放到公司，然后我就按照她给我说的到外面借钱。   我从亲戚朋友处借款大部分是我自己借的，借到后我就把钱给了王某1，只有少数人不相信我，然后我领他们到公司王某1亲自给他们说，说好后也是他们先把钱给我，我再给王某1。我借钱给这些人打普通借条。2015年5月25日因王某1近期没有给我付息，我也没有给这些人付息，他们知道他们投资的钱都经我手给了王某1，怕无保证，就把以前我给他们打的条抽走了重新打了王某1担保的条。   借钱的时候我、我丈夫王某3和王某1领着其中一个客户李某2去了宏泰小额贷款公司，见了该公司一个叫蓉蓉（昨天我才听王某1说大名叫宁某）的股东，荣荣说她公司业务量很大，我们公司把钱投在这稳赚不赔，让我带过去的客户放心。王某1还把路桥公司一个叫孙总的人叫到公司和我两口子见了面，让我给亲戚朋友交待，借的款就是让路桥公司用。   我借钱自己简单记了一个借款明细，现在家里放着。到给客户付息的日期时，我给王某1说给客户付多少利息，她就给我打多少，然后我就把这些利息打给客户。   我在公司的报酬是挣利息差，按照利率差王某1应该给我付将近1000万元的利息，但王某1一直没有给我付这些利息，我需要用钱时王某1就给我打一些钱，累计到现在总共给我和我丈夫打了有100万元左右。我借这些钱一般是用工行、建行、农行、邮政、交通、中行卡转账。   我给王某1打电话说公司要账的人太多了，我害怕应付不了，王某1让我给张某1打电话应付场面，让他给客户解释一下说公司马上就会有钱还给客户。刚过来上班时，王某1就跟我说张某1是她的表弟，王某1借的张某1的钱，让我有什么事就问张某1（135XXXX****）。王某1说张某1也在外面给她借钱。   王某1一直跟我说我和王某3借的钱都投到宏泰小额贷款公司的宁某（小名叫蓉蓉），她还带我到宏泰公司见过宁某两次。第一次是带我、我老公、客户李某2，客户去过之后就放心地把钱给了王某3，王某3又把钱转给了王某1；第二次是带我和她本人的客户去的，客户直接把20万元没有通过王某1就转过去了。   我在我们担保公司见过几次孙总，王某1介绍说是做工程的，借过我们公司的钱，但不知道他具体叫什么名字。孙总第一次去我们担保公司是2014年8月份左右，来公司找王某1，我只知道他是来借钱的，但他和王某1具体怎么谈的，谈的什么我不知道。第二次是2015年4月20日左右，因为来找公司要债的人太多，王某1说孙总借公司的钱还没还，并把孙总叫了过来，孙总过来后拿了一堆别人欠他工程款的资料给我们看，并说他现在确实借了王某1300万元，还从王某1处给他朋友担保了300万元，现在工地钱紧张，等别人给他付工程款了他就先给我们付一部分利息，当时前来要账的孙某1和陈领达也在场。2015年5月25日左右我和我老公王某3、朋友李某2在沃尔玛超市对面路边等王某1，王某1到了后打电话把孙总叫过来，孙总说他想办法找钱还王某1。他开车带着我和王某1去了一个朋友家，但到了后没有见到人，我们又回去了，孙总最后对王某1说就这一两天，我想办法给你弄点钱付利息，随后我们就都离开了。这之后就再没见过孙总了。   王某1有次叫我和我老公吃饭，在饭桌上她介绍说张某1是他堂弟。张某1平时老去公司，王某1也跟我说过我有什么困难就去找张某1。2015年年前因为找公司要钱的人很多，公司一直没钱，我就问张某1公司的钱到底去哪了，怎么一直回不来。张某1当时解释说年前大家都用钱，所以比较紧张，过一段时间钱不紧张了就回来了。这之后王某1还和张某1商量说把我老公的那辆路虎先押出去给别人付利息，后来是张某1找好抵押人后，我开着车跟着张某1去办理的抵押手续，并最终抵押了35万元，这些钱我全部都给别人还本金和付利息了。过完年后我老公找下钱把车抵了回来，2015年3月份左右王某1又让我们把车抵押了换点钱，还是张某1带我去之前的那个抵押人跟前，最终抵押了33万元，我把这些钱全用来给别人还本付息了。张某1带我找的抵押人好像是叫王琳，运城本地人，，张某1介绍说王琳平时就是专门放高利和做抵押的。   2015年4月份左右牛晓霞、孙某1、陈领达等人来公司要钱的时候，王某1打电话把张某1叫来公司，张某1对牛晓霞等人说他在延安市有生意，5月中旬延安那边能回来一笔钱，回来了就给大家付本金或者利息，让大家不要着急。   我没在公司见过李梦豪，但因为王某1平时很少自己给别人转账，我曾问过王某1钱都是谁转的，王某1说是她儿子李梦豪通过网上银行或者手机转的。李梦豪具体给王某1转过几次我不知道，但是我知道王某1很少自己转账。   2014年12月底的时候，王某1给我和我朋友赵燕说她一个朋友在晋城银行需要300万元的存款完成业绩，月底存月初就能提出来，让赵燕帮忙，并承诺给赵燕l万元块的好处费，后来我就和赵燕一起去了晋城银行，见了王某1和李梦豪，当天赵燕就在晋城银行开了户存了300万元。   李晓军是王某1的老公，以前见过，但自从2014年我和王某1合作后就没见过。不知道他是否参与公司经营。我不认识刘国滨、庞永民。   我认识周栋，他是南风广场好伦哥的老板。2015年年前的时候我和王某1在一块吃饭的时候，王某1从她包里拿出一个抵押合同，上面写着周栋用原王庄的一套公寓以300万元抵押给王某1，王某1说她是用周栋的房产证在别人处抵押了300万元，而且20l5年3月份和4月份周栋经常来公司，但每次他来公司王某1都会把我支开，他们具体谈什么我不知道。   我听王某1介绍过郭总，但王某1说过有两个郭总，两个不知道是不是一个人，她介绍说郭总也是开担保公司的，平常在外面投资做生意，她有次还带我去见过郭总的家里找郭总，但是没见到人。王某1总跟我说郭总借了公司几百万元，但从来不带我们见郭总。   （出示金信元公司涉案金额及受害群众名单）看了约五分钟，咎明勤和王红星这两个人我不认识，剩下的37人我和王某3都认识，没有遗漏的。但是涉案的金额有出入。主要有：孙某1349万元有出入，我的价值40多万元奔驰车让孙某1开走了，算是顶给他了。我被公安机关刑事拘留前还给了孙某12万元。黄美亮100万元有出入。2015年3、4月份我前后两次给黄美亮了10万元和2万元，共计12万元，但是我给黄美亮打的10万元借条我没有抽回来。马翠华35万元有出入，2015年3，4月份我给马翠华转了l5万元。王波、尚某有出入，我记得不是太清，王某3清楚。   我在运城市金信元非融资性担保有限公司工作期间，公司业务主要是王某1在具体操作，我在公司工作期间王某1安排我吸收客户存款。我不知道运城市金信元非融资性担保有限公司不得从事融资业务，我如果知道金信元公司不得从事融资业务我就不会给王某1吸收存款。   （3）被告人王某3的供述与辩解，主要内容：我和爱人王某2在外面借贷3500万元以上不到4000万元，借的钱全部给了金信元公司的王某1。公司是她的，但法人是她用别人的身份证办理的。我和王某2大概借了有60个人以上的钱。我对别人说：金信元公司有业务需要钱，出的利息高。我和我爱人王某2打借条给对方，利息从2.5分到6分不等，王某1给我的利息从2.5分到9分不等。从2014年年初开始借钱。   金信元公司有过投资业务但不多，2014年后半年就没见过了。我借钱时从2015年5月初停止的，我得给别人付利息，王某1知道，她说有一大笔钱很快就到。我借的是亲戚朋友的钱。王某1以前说把这些钱做业务了，她说和宏泰公司合作，今天才说填补窟窿和支付利息了，没有做业务，以前让我看的都是假的。窟窿指的是她以前的债务。借钱给王某1的原因是她说公司有业务，我想从中间挣钱，我今天才知道她一直在骗我。   我的业务主要是老板王某1让我到外面给公司借款。我借下款后，王某1给我付利息，按3分到9分不等，我借别人的钱给别人付2分到4分利息，我挣中间差额。王某1让我到外面借钱是这么给我说的，公司有业务需要资金，让我到外面借钱并承诺付息。我都是向亲戚朋友借的钱，我和我妻子王某2总共借了3500多万元，涉及到六七十人，这些人都是亲戚朋友。我向这些人借钱就说这些钱都是公司做业务使用。我把钱转给王某1后她具体干什么用我不清楚，昨天我才知道她把这些钱都用于偿还她以前的债务和付息了，并没有做业务。我借的钱交给王某1我们之间没有具体的账目，但是我妻子记了一个借款明细，现在由我妻子保管着。   王某1让我以公司给相关单位投资的名义从我亲戚朋友处借钱，这些单位主要有路桥公司、宏泰小额贷款公司、银行、华杰汽贸、诺维兰汽贸、还有替客户还信用卡等，这些单位向我公司借款，风险小利润大，让我亲戚朋友放心把钱放到公司，然后我就按照她给我说的到外面借钱。   我从亲戚朋友处借款大部分是我自己借的，借到后我就把钱部分给了王某1，大部分打到我妻子的账上再转到王某1账上。只有第一个客户和少数人不相信我，然后我领他们到公司王某1亲自给他们说，说好后也是他们先把钱给我，我再给王某1。我借钱给这些人打的借条，还有少部分人我以公司名义跟他们签的合同，盖的公司章，签我的名。2015年5月25日因王某1近期没有给我付息，我也没有给这些人付息，他们知道他们投资的钱都经我手给了王某1，怕无保证，就把以前我给他们打的条抽走了重新打了王某1担保的条。   借钱的时候，我、王某2和王某1领着其中一个客户李某2去了宏泰小额贷款公司，见了该公司一个叫蓉蓉（昨天我才听王某1说大名叫宁某）的股东，说她公司业务量很大，把钱投在这稳赚不赔，让我带过去的客户放心。王某1还把路桥公司一个叫孙总的人叫到公司和我两口子见了面，让我给亲戚朋友交待，借的款就是让路桥公司用。孙某1到我公司后也见过孙总。借钱我妻子简单记了一个借款明细，现在家里放着。   我在公司的报酬是挣利息差，具体数目我妻子知道，我不清楚。但王某1一直没有给我付这些利息，我只知道买我的两辆车（奔驰、路虎）的款是王某1给我打的款约100万元，我借这些钱主要是用工行、建行银行卡转账。这些卡在陈宏、王淑珍处。   我和王某2给王某1借款她给我们出具的借条全部放在王某2的包里，后来包给了我同学王淑珍。我和王某2一共吸收了30多个客户的存款，这些客户大都是我的同学朋友，有的是王某2打的借条，有的是我打的借条。   张某1没有参与公司日常经营事项，只是后来在公司快出事的时候，王某1给他打电话，他过来给客户解释说公司的钱他用了一些，很快就能还。我在外面给王某1借钱的时候，王某1给我说这些钱是搞工程，倒贷款用，直到案发前我才知道她在欺骗我。我通过王某1认识孙某2，王某1介绍这是孙总，搞工程的。2014年5月份他来到公司，王某1把我叫过去说孙总要借200万元，说完孙总就走了，王某1跟我说孙总用了5套房子做抵押，让我到外面给其借钱。我问王某1有没有这回事，王某1说人家手续都办了，没有问题，让我放心到外面借钱。我就相信了王某1的话，于是到外面借了钱给王某1。   金信元投资公司办公的地方都是我介绍租的，刚开始租5楼的房子是王某1签的，后来租4楼李某2的房子，是王某1谈好价钱后让我过去签的合同。   张某1、孙某2、李梦豪不在我们公司担任任何职务。张某1和孙某2是托，他们两个人一直扮演客户的角色，欺骗我和我爱人以及借钱给王某1的朋友。李梦豪是王某1的儿子，没有参与公司的经营。   张某1是托，扮演公司客户角色的详细情况：2014年1月，我开始跟着王某1干以后，王某1领着我见的第一个人就是张某1，并介绍说这是她阿姨的儿子，在富森投资公司有股份，他们之间有业务往来。张某1也说他们之间有往来，我借给王某1第一笔钱是20万元，王某1当时给我说这20万元是还大额信用卡的，给我出2分钱的利息，是在张某1的饭店里面，在饭店里我和王某1当着张某1的面办理的借款手续，张某1还说让我好好跟着王某1干。2015年4月份受害人都到公司找我要钱，我一直催王某1要钱，王某1就派张某1到公司，给大家说钱他用了，张某1还对大家说5月20日就把钱还给你们了。当时我不在场，我媳妇王某2、孙某1等人在场。2015年5月20日早上王某1发微信给我说能还款给大家，但是到了下午2点她派张某1到我家给我说钱还不上了，我问张某1给不了钱的具体原因，张某1说钱还没到账，还不了。我又问张某1蓉蓉那笔钱能还了吗？张某1说还不了。   孙某2是托，扮演公司客户角色的详细情况：2014年5月份，王某1带着孙某2一起到公司，给我介绍孙某2是做铁路工程的，现在公司要投标交工程保证金，要借200万元，我当时给王某1说，孙总借钱，只要抵押做好，手续办好，就能做。孙某2说没问题，王某1给我说，她手上有孙某2五套房子在做抵押，然后我就把钱借给她了。到了2015年4月份受害人到公司要钱，王某1又把孙某2叫来，孙某2给大家说，他借了公司300万元，给别人担保了300万元，共计600万元。当时孙某1也在场，孙某2亲口给李某2反复确认这件事情。然后说5月份会给大家还，结果没有还，给大家说确定会在6月1日到10日还大家钱，直到5月27日我被拘留那一天他还说确定没有问题，肯定会还的。我不认识刘国滨、庞永民，我认识李晓军，李晓军没有参与我们公司经营。   （出示金信元公司涉案金额及受害群众名单39人）看了约5分钟，没有遗漏的，这段时间我在看守所冷静的想了想我一共向30多人吸收存款，没有60多人，但是涉案的金额有出入。孙某1349万元有出入，我的价值40多万元奔驰车让孙某1开走了，算是顶给他了。我被公安机关刑事拘留前王某2还给了孙某12万元。马翠华35万元有出入，2015年5月份我给马翠华转了15万元，但是我没有换条。辛某154万元有出入，2015年5月23日我将位于星河新天地××楼顶给了辛某，但是我没有给她换条。陈关亮3万元有出入，我只借了他2万元。薛瑞娟6万元有出入，我只借了她3万元。   我在运城市金信元非融资性担保有限公司工作期间，按照王某1给我说的公司主要帮助客户还大额信用卡，给工程提供招投标资金，给超市供货商提供应急资金，帮助银行完成存款任务，帮助银行客户还贷款，为房地产开发商提供周转资金，为汽贸公司提供周转资金，基本上就是这些业务。   我不知道运城市金信元非融资性担保有限公司不得从事融资，如果知道犯法我肯定不会干。王某1给我说咱公司每个业务都有担保，咱们给客户提供担保业务，资金会非常安全。   张某1没有参与公司日常经营事项，只是后来在公司快出事的时候，王某1给他打电话，他过来之后给客户解释说公司的钱他用了一些，很快就能还。   我给李某2借钱的时候，给她介绍王某1是我堂姐，住在禹香苑。李某2提出要见王某1，我带李某2见了王某1后，王某1带我们几个见了宁某。李某2见宁某时，我只记得宁某给李某2说她公司业务做的很大，王某1给李某2说她公司跟宁某的宏泰公司在合作。我记不清宁某有没有给我们说宏泰公司和王某1合作。   5、鉴定意见   运城诚惠达律师事务所出具的关于对王某1等人涉嫌非法吸收公众存款情况进行鉴定的报告｛运城诚惠达鉴【2015】0142号｝，鉴定结论：1）王某1自2014年1月1日至5月31日在银行开设的五个账户收入合计78417702.04元，支出合计78423031元。其中：报案人转账存入4795000，转账支付报案人1430480元。2）王某2自2014年1月1日至2015年5月31日在银行开设的八个账户收入合计79583821.67元，支出合计79585511.97元。其中：报案人转账存入32144133元，转账支付报案人22204538.60元。3）王某3自2014年1月1日至2015年5月31日在银行开设的5个账户收入合计21242829.59元，支出合计21245380.27元。其中：报案人转账存入4490964元，转账支付报案人5704555.48元。   6、被告人王某2、王某3的辩护人提交部分被害人的谅解书。   二、诈骗犯罪事实   2012年7月份以来，被告人王某1编造给深圳开发房地产的老板和其他搞工程的老板投资等谎言，采用提供虚假巨额借条、承诺支付高额利息等手段，取得被害人吕某的信任，骗取吕某800余万元。   认定上述事实的证据有：   1、被害人吕某的报案材料及陈述，主要内容：2012年7月份因业务需要，我单位业务方预付我l000万元。在与王某1交往中，王得知我手头暂有富余资金，就多次向我借钱，说给我3分利息，我没有答应。后来她带我到她投资担保公司喝茶聊天，当时公司在××府，说她公司是和一姓段的领导及段的小姨子文霞一起开的，主要资金投向一姓郭的老总，在深圳开发房产，并向社会其他人放高息，因为她公司有段参与，所以放出去的资金根本不怕收不回。没多久，她把公司搬到××道。后来又带我去圣惠桥北东五百米看地方，说一个老总的地，这个人欠她600万元，因付不起利息，一直要求和她一起开发，她要求我参与，我没有答应。再后来又带我到十里长街路东一大块只有围墙而没动工的地，价值1600万元，老板也欠她的钱，说是让我拿出800万元，这块地就会低价转到她名下，和我一起共同开发或等有机会出手。期间她与司机张某2与我多次见面。平常开辆霸道，说是自己的车，还开过奔驰和保时捷，说是别人到她公司贷款抵押的车，慢慢地使我相信了她公司的实力，再加上又有领导参与，所以对她放松了警惕。于是在2012年8月21日借给她30万元，说是给我付3分利息。快到一个月时她又找到我说：哥，运城一汽贸公司，年底要完成任务，他们主要是要挣返点，所以愿意出高息，向她借钱，需要300万元。她说要不我先给上月的30万元的利息给你付了。我说：你过去也给我帮过忙，我不要你利息，但是你必须保证我的资金安全。她很坚决地说：你放心，有段检，他们不敢欠我公司的钱。于是在9月21日又向我借款300万元。在10月15日钱又打电话急需用钱，又借给她80万元。到10月中旬她给我说：在运城开多家药店的老板东星也是人家的，年底要还银行贷款，问她借钱，她的钱都放出去了，年底利息都是8分、一毛的，她想抓住这个机会好好挣点。哥，我绝对亏不了你。这期间她几次叫我去深圳看那边开发的情况，我没时间，后来她把我约到凤凰公寓楼上一咖啡店，去后，郭总和文霞都在，让我看了那边的图纸和一期、二期的开发情况，说郭总也借了她好几千万元。于是又在11月12日借给她150万元。当时我说我没钱了，向别人借的，到11月20日她还款100万元。期间她和文霞一起在禹都大道公司里说那地方包括下面修车的地盘都是文霞的，那地方别人要开发，她们在商量，王某1说能值6000万元，文霞说8000万元她都不给，王说那地方是文霞以前通过她姐夫的关系买的。没过几天，王说：一担保公司孙总（地址在中银大道与禹都大道交汇处西南角，后来此公司搬到铺安街中段**）向她借款1000万元，她当时只有700万元，让我借给300万元。我说没钱了。她把我约到爱琴海咖啡厅，等一会孙总过来，孙说向她借1000万元并给她付5分利息，所以她多次给我说，我说我又不认识孙总。她前后在公司有几次拿成立私人银行的相关资料让我看，说加上前面向我的借款，让我凑够1000万元，让我入股。成立私人银行需要一个亿，她现在有8000万元，她们通过关系知道情况要了指标，明年投资担保公司可能就要取缔。又说借给孙总的钱还是她打条。我说让我想想办法。第二天她拿出孙总给她的1000万元的借条让我看，说她都给孙总打出800万元了，就差200万元，让我在26日、27日分别向孙总提供的账号上打出100万元，共计200万元。后来又找各种借口向我借款9万元、6万元、14万元、10万元，前面的借款都说到2013年元月份都就（就该）归还了。到了2013年元月份我多次向她催款，她都找借口推脱。到了2013年2月3日我再打电话要钱时，她突然说，别人都和她翻脸了，她的车和房都被别人要走了，我要是再逼她，她只有死路一条了。于是我到公司找到她，她给补打了2013年2月3日这张借条。后来一直催要无果。再到2013年夏天手机也停了，公司也没人，找不到她。到2013年下半年，她突然又给我打电话约我见面，只要我一个人见。到了爱琴海见面后，她说了努力还钱的想法，让我再给她一点时间，我答应了。到2014年6月15日、7月3日、8月11日、8月26日、9月23日分别还款15万元、5万元、10万元、10万元、10万元，共计50万元整。再后来没还过一分钱。最后一次见面是今年五月十几号，最后给发短信说还钱的事是5月24日。   由于我把业务单位的预付款借给了她，至今血本无归，到现在银行的贷款、私人的借款和利息已逼得我走投无路。   王某1向我借钱的地方最初她先到我办公室，后来带我到学府嘉园南门边门面房二楼她公司，我都没有答应借钱给她。这个公司当时王某1给我介绍是她和文霞一起开的。   郭总我不认识，只是听王某1说这个郭总在深圳搞开发，借了她好几千万元。2012年9月份左右王某1带我到凤凰公寓三楼咖啡馆内见过一次郭总，当时文霞和郭总都在。郭总让我看了深圳房产开发一期、二期的图纸以及经营情况，并承认向王某1公司借了几千万元，并约我到深圳看他的楼盘。现在我才明白王某1的目的是骗我，让我相信她有实力才能借给她钱。   跟郭总见完面后，我借给过王某1钱，因为王某1给我说郭总急需用钱，借给王某1150万元。   我给孙总打款的情况是这样的：2012年11月20日左右，王某1给我说一个担保公司的孙总向她借款1000万元，出5分息，但是她只有700万元，让我给她凑300万元，刚开始我没有答应。王某1联系我把我带到孙总办公室，23日左右王某1把我叫到爱琴海与孙总见面，孙总当时说向王某1借款1000万元，出利息5分，我就相信孙总说的话，到25日王某1约我到她办公室见面，让我看孙总给她打的1000万元借条，说她还差孙总200万元让我直接打给孙总，我于26、27日向孙总银行转账200万元。   我另外借给王某1的几笔钱具体情况：2012年8月21日借给她30万元；2012年9月21日借给她300万元，当时王某1给我说是东星老总开的药店年底要还贷款急需用钱，还有汽贸公司一老总向她借款，让我放心。后来王某1还是以各种理由向我借款9万元、6万元、14万元、10万元。王某1向我借款每次都给我打条了。   2012年11月20日王某1通过银行转账还款100万元，又于2014年6月15日、7月3日、8月11日、8月26日、9月23日分别还款15万元、5万元、10万元、10万元、10万元。共计还款150万元，剩余款项至今仍未归还。   王某1现在还欠我899万元，都是按3分息。这899万元王某1没有付过利息，都是本金。（出示一下孙某2和张某1的相片）孙某2可能是我上述见过的孙总，张某1就是我上述见过的郭总。   我今天来公安局报案。我告王某1（又叫王文娟）诈骗我近900万元。2007年的时候，我一个刚从监狱里出来的老乡吉银河给我介绍认识的王某1，当时她还叫王文娟，吉银河说王文娟因为在禹都贩卖假烟被判刑，和他一起在监狱认识的，他们都是刚出狱。认识之后就经常联系。2011年10月份，有人在网上发布诋毁我公司的谣言，举报我公司偷税漏税，之后不久我跟王某1闲聊的时候提起这件事，王某1说她找人给我查，后来她找盐湖公安分局的张宏建帮我查，最后张宏建通过汽车车牌号帮我查出是一个临汾的小报记者。虽然最后我并没有追究这个小报记者的责任，但因此事我欠了王某1的情，和王某1更加熟悉了（2012年夏天，我知道了是我老乡吉银河给临汾小报记着举报我公司）。在这次事情之前王某1找我借过几次钱，但是虽然熟悉，没有深交，所以没有借给她。从“小报事件"以后我就对她比较信任了，这件事情之后王某1再找我借钱，我就没有拒绝她。王某1找我借钱具体次数太多了，记不清了。以我给王某1等人汇款银行凭证为准，我给你们提供一份详细的借款、次数、和利息记录。   第一次找我借钱是20l2年7月份，王某1给我打电话说，她开的担保公司需要钱，想找我借二三百万元。我说马上没有钱。之后王某1又给我打电话约我到学府嘉园小区南门西侧的一间门面房的二楼，见到了宁某，我们三个人坐在一起喝茶，王某1介绍说这是她和宁某合伙开的担保公司（公司名称不知道），平常都做些放贷生意，还在深圳投资做房地产开发生意。还介绍这房子是宁某姐夫段检的，这次没有说借钱的事情。过了几天王某1就跑到我闻喜的办公室对我说，她公司马上急需30万元。碍于情面，我就借给王某130万元，于2012年8月21日我给王某1的银行卡里转了30万元。之后，王某1就以个人名义给我的财务人员吕晶晶打了30万元的借条。王某1当时没有说利息，只是说着急用，马上倒一下。   我是20l0年的时候通过王某1认识宁某的。王某1说她和宁某一块开的担保公司，一起做生意，我们三个人都在场，宁某并没有提出任何异议。宁某姐夫段检是当时运城市人民检察院的一个副检察长，2010年我认识宁某时知道段检是宁某的姐夫。过了十天左右王某1带我去中银大道和禹都大道交叉口的一间门面房，说她和宁某的担保公司搬到这里来了，这次来只是坐了坐，没有说借钱的事情，我也没有提让王某1还30万元的事情。慢慢的跟王某1熟了后，王某1就经常约我到她办公室喝茶聊天，但都没有提起还钱的事，有一次闲聊时我告诉王某1我公司有1000万元的烟叶预付款到账了，当时王某1并没有说什么。过了一个礼拜左右王某1带我去圣惠桥东侧一块快要拆迁的地方，说这块地方的老板欠了她600万元还不了，想跟她一块合伙开发这块地，她说她钱紧张，想让我投资几百万元跟她一块开发。当天她又带我去十里长街天逸公园对面一块被围墙围住的空地，说这块地的老板欠他800万元，她让我再投资800万元，和她一块把这块地买下来搞开发。我当时并不完全相信她，就说钱紧张没有答应她。2012年9月份左右在王某1的办公室里，她给我说一个汽贸公司（当时说了名称，现在记不住）的老板因为年底要完成任务，想出高息向她借300万元，她就来找我借钱，给我出3分的月息，并说到了2013年1月就还给我，我就于2012年9月21日给王某1转了300万元。   在王某1办公室和王某1喝茶聊天时，一般都是我和王某1两人，有几次宁某也在，王某1的司机张某2一般都是在楼下等着，没有其他人再进办公室里。   在王某1办公室闲聊的时候我几次听宁某对王某1说最近又有哪个公司要用几百万元，有出5分月息，也有出8分月息的，还听王某1说过她们公司有个生意伙伴郭总在深圳搞房地产开发，生意做得不错。王某1还约我和宁某一起在国庆节的时候去深圳旅游，顺便看一看郭总投资的项目，但因为时间关系我一直没有去。2012年10月初就是国庆节假期刚过后，王某1跟我说郭总从深圳回来了，约我跟郭总见面，王某1约我到熔点咖啡厅，在咖啡厅里我见到了宁某和她们口中的郭总，当时郭总给我看了他们在深圳搞开发的一期和二期的图纸，还有他们公司的一些资料，王某1说她和宁某在郭总公司投资了七八千万元，郭总也说王某1和宁某投资了，还开玩笑说：“我公司如果要倒闭也是被你俩（指王某1和宁某）吃利息吃倒闭的”，但具体给王某1和宁某出多少月息没有说。这次只是跟郭总见了个面，王某1并没有提出向我借钱。但见完郭总后我和王某1在她办公室聊天的时候王某1就提出向我借钱投资和放贷，虽然没有马上借给她钱，但我慢慢的更相信王某1的投资都是真实的。   郭总叫什么名字我不知道，45岁左右，身高175公分左右，体型偏胖，肤色偏黑，运城本地口音。   我刚到咖啡厅时宁某指着郭总介绍说“这就是在深圳搞开发的郭总”，后面具体说什么我记不清了，大部分都是王某1和郭总在介绍，宁某在一旁附和着。当时就我们四人在场，没有其他人。   2012年10月份左右在王某1办公室闲聊时王某1告诉我，这里的门面房和后面有块地都是宁某的。有一次宁某也在公司我们三人在闲聊时，王某1对我说有开发商想开发公司后面宁某的这块地，给地钱作价4000万元，宁某当时对我说：别说作价4000万元，作价8000万元我都不给他。过了几天后还是在王某1的办公室里，王某1说东星老板开的药店因为急需钱临时周转找她借钱，她就找我借钱，说到2013年元月份就还给我，还是约定给我算3分的利息，我于2012年10月15日给王某1转了80万元。王某1没有说是谁要拿这块地顶4000万元搞开发。王某1和宁某聊这块地时，只有我们三人在场。   2012年10月底左右，王某1说有个在中银大道和禹都大道交叉口开担保公司（公司名称记不清）的孙总想借她1000万元，她现在有800万元，想让我再借给她200万元，凑齐l000万元借给孙总，给孙总要高点利息。我当时说我没钱，没有答应她。过了两天后王某1带我到孙总办公室里，在办公室里我没有见到孙总本人，他们公司的其他员工接待的我和王某1，我和王某1随便聊了两句就离开了。又过了两天，王某1约我到爱琴海咖啡厅和孙总见面，我和王某1先到，我俩面对面坐着，过了一会孙总来了后，坐到我的左侧，王某1介绍说这就是孙总，并说孙总最近资金紧张，想借她1000万元，可她钱不够，想借我钱给孙总凑齐1000万元。孙总说：可以，利息是3分。王某1说：不行，我还在吕哥跟前借钱，利息3分太低，要5分看你能不能答应。孙总考虑了一会说：5分就5分吧。接着我们又闲聊了一会就走了。第二天王某1约我到她办公室拿出孙总给她打的1000万元的借条，并写明利息5分，还有还款时间（具体时间记不清），她已经给孙总打了800万元，还差200万元，给了我一个孙总的银行卡号，让我直接给孙总打200万元。后来我让公司财务吕晶晶给孙总打钱时，因为吕晶晶没有和孙总同一个银行的卡，我就给王某1说我有张某2的银行卡号，打给张某2行不行，王某1说可以，我就让吕晶晶给张某2的银行卡里打了200万元。我和王某1及孙总在爱琴海咖啡厅商讨借钱时，没有其让人在场。   孙总叫什么名字我不知道，40岁左右，身高170公分左右，中等体型，运城本地口音。   2011年10月份左右我云南的朋友来运城，王某1知道后就让她司机张某2开着她公司的奔驰来帮我招呼我朋友，一起到华山等地旅游，从那时候认识了张某2。后来我的车维修时王某1还让张某2把她的霸道车送过来让我开了几天。   我有张某2的银行卡号的原因是以前我给王某1转账时，王某1提供的，说转给张某2和转给她都是一样的，他们都是一个公司的。   我给王某1转账的情况：第一次是2012年8月21日给王某1转了30万元；第二次是2012年9月21日给王某1转了202万元，又给王某1提供的张某2妻子张海梅的银行卡号里转了98万元，总共300万元；第三次是2012年10月9日给王某1转了8万元；第四次是2012年10月15曰给张某2银行卡上转了80万元；第五次是2012年10月22日给张某2银行卡上转了191万元；第六次是2012年11月12日给王某1卡上转了150万元；第七次是2012年11月26日给王某1卡上转了100万元。还有89万元的现金我记不清是什么时候给的王某1。共计948万元。每次都是让我公司财务吕晶晶通过农行、信用社、邮政三家银行转账给王某1和张某2及张海梅859万元，提现给王某189万元。   王某1借钱时都说的是别人向她和宁某合伙开的公司借钱，但都是王某1以私人名义给我打的借条，2012年8月21日打了一张30万元的借条，2012年9月21日打了一张300万元的借条，2012年l0月l5日给我打了一张80万元的借条，2012年10月22日给我打了一张200万元的借条，2013年2月3日给我打了一张300万元的借条，但这张借条是王某1给我打的一张总条，总条上应该有289万元的本金，还有1l万元是王某1承诺给我支付的利息。这些借条都是王某1签的字，但2013年2月3日的那张总条上王某1签的名字是王文娟。王某1借我钱出的是3分月息，但我们是口头约定的，没有在借条上注明过。2014年6月份开始她陆续给了我50万元，但没有说明是还的本金还是支付的利息，是通过银行转账。2012年11月20日我公司的工行账户里进账100万元，但我不知道是不是王某1还的，等我到银行查实后再向你们说明情况。   2、书证   （1）王某1给吕某出具的借条，证明2012年8月21日借30万元；2012年10月15日借80万元；2012年10月22日借200万元；2013年2月3日以王文娟名义出具300借条（11月26日100，11月27日100、20日50+9+6+14=79，10万元）；2012年9月21日借300万元。共计910万元。   （2）吕某提供的账户流水，证明2012年8月21日至11月26日给王某1汇款八笔490万元。   （3）吕某提供的两张给张某2的信用社转账回单，证明2012年10月22日转给张某2191万元，10月l5日转给张某280万元。   吕某提供的邮政金融运维管理事件单，证明2012年9月21日向张海梅（张某2妻子）的账户转入98万元。   3、被告人王某1的供述与辩解，主要内容：张某1和张某2是兄弟俩，他们和我前夫是表兄弟关系。我住恒大绿洲的房是张某2买的，他把房子租给我，每月的按揭款由我来还，因为我欠他账，相当于还账，每月还3100元，我是2014年6月住进去以后开始交的。捷豹车是我拿钱张某2买的，按揭款是我每月给张某2，我欠张某2钱所以将车给了张某2。我欠张某2、张某1共300多万元。   我2008年通过朋友认识吕某，2012年我开始做投资公司的时候需要钱，我就给吕某打电话说想借他钱，刚开始他也不放心，后来我给他陆陆续续打了几次电话，把他约到中银大道的一个永丰担保公司，见到该公司老板朱文清，朱文清向吕某介绍了她公司的有关情况。之后我就把他约到两岸咖啡，见了宁某和宁某的一个在广州开发房产的朋友庞总，他们给吕某介绍了他们公司的情况，见完他们后，我就给吕某说庞总借了我几千万元，通过这几次的约谈，吕某就对我比较放心，愿意把钱借给我，前后陆陆续续总共借给我800多万元。都是按3分息付的，付了两个月有十几万元利息，本金还过有100万元左右。   我借吕某钱多次约他到咖啡馆或其他公司见一些人，这样做就是让他们看到我的实力，放心把钱放到我这里。我和在广州开发房产的庞总没有往来，也没有借过他钱，给吕某说借给庞总几千万元就是为了欺骗吕某，让他放心借给我钱。在借吕某钱的时候，没有见过一个叫郭总的人。没有带吕某见过张某1。我把吕某的钱借过来之后还账用了，主要有梁某、姚某、李某3、宁某等人。   吕某催我还款的时候，我就编造了一个郭总，欺骗吕某说我把钱放在郭总那，等郭总还了我之后我就还给他。   庞总是永济人，宁某的朋友。我借吕某钱的时候，没有跟庞总、宁某之间商量，都是我自己编造的欺骗吕某的。   张某1没有参与我公司的事情，张某1不是郭总，就没有郭总这个人。我没约过吕某和孙某2见面，但约过吕某在爱琴海咖啡厅和朱文清见面。   详细经过：2012年10月份左右，永丰担保公司的朱文清找到我说他想用1000万元，让我帮忙给他找钱，并承诺我如果给他借到钱，就给我出好处费。我说我跟前没钱，但我有个朋友吕某跟前有钱，我可以把吕某约出来和他见面。之后我就把吕某约到爱琴海咖啡厅和朱文清见面，在咖啡厅里我介绍吕某和朱文清二人认识后，让他们自己谈具体的借钱事宜和利息问题。当时朱文清向吕某借1000万元，说是他公司放款用钱，给吕某出2.5分到3分的月息。吕某当时说不是他的钱，他回去商量商量再说，并提出要让朱文清拿实物抵押。过了几天后我把吕某带到位于中银大道与禹都大道交叉口处的永丰担保公司，朱文清把他个人的房产证等资料拿给吕某，证明他有资产，但吕某没有马上借钱，说回去后商量商量再说。后来我就再没约吕某和朱文清见过面了。过了几天后我把吕某约到我办公室里，说我已经借给朱文清800万元，朱文清给我打了一张1000万元的欠条，并拿欠条让吕某看，我给他出3分的月息，让他再借给我200万元，我就能凑够1000万元借给朱文清，吕某看了欠条后就同意了，让他侄子晶晶给我打了200万元。具体打款时间和经过我记不清了，你可以查一下银行流水。   我给吕某这样介绍朱文清的：这是永丰担保公司的老板朱总，之后朱总给吕某介绍自己的时候说了他叫什么名字，是哪个公司的。   我给吕某看的1000万元欠条不是朱文清给我写的，我就没有借给朱文清钱，是我自己胡写的。因为当时要债的人太多了，我就想出来这个办法向吕某借钱用来还债。   我儿子叫李梦豪，25岁，电话是181XX******，155XXXX****，他没有在我公司上过班。公司的财务是本人负责，别人把钱打到我账上，我给别人账上打钱，这些都是我自己操作的。李梦豪没有负责过我公司的财务。我没有让李梦豪冒充过郭总。郭总是我胡编的一个人物，我给债主说我把很多钱都放给郭总了，但实际上并没有郭总这个人。   原审法院认为，被告人王某1、王某2、王某3以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪；被告人王某1采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人吕某财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王某2、王某3犯诈骗罪不能成立。被告人王某1一人犯数罪，应实行数罪并罚。在集资诈骗共同犯罪中，被告人王某2、王某3作用相对较小，依法应当从轻处罚。部分被害人给被告人王某2、王某3出具了谅解书，可酌情对二被告人从轻处罚。各被告人的违法所得，应当责令退赔，返还给各被害人。综上，根据各被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第六十四条、第六十九条的规定，判决：一、被告人王某1犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金五十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金十万元。数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金六十万元；二、被告人王某2犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元；三、被告人王某3犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元；四、责令被告人王某1、王某2、王某3共同退赔39名集资诈骗被害人3391.115万元；五、责令被告人王某1退赔被害人吕某800万元。   上诉人王某1提出：1、向吕某借款出于信任，双方自愿，主观上没有非法占有的目的，不构成犯罪。2、认定290万元利息与实际支付利息不符。   上诉人王某2提出：1、认定犯罪数额不准确。2、起初其并不知道王某1的犯罪行为，不构成集资诈骗罪。3、其真诚悔罪，家中上有老、下有小，请求从轻处罚。   上诉人王某3提出：1、在王某1欺骗下，以为借款是用于公司业务，将借款转给王某1，其没有非法占有他人财物。2、其没有参与赵燕的借款，在王某1无力还款时，其主动将借款由王某2名下转到其名下，该笔借款不应认定为本人的犯罪数额。3、主动跟随公安人员配合调查，构成自首。   二审经审理查明的事实和证据与一审相同，证据经一审庭审举证、质证，本院予以确认。   关于上诉人王某1所提向吕某借款出于信任，双方自愿，主观上没有非法占有的目的，不构成犯罪的意见。经查，上诉人王某1在侦查阶段供述，为了向吕某骗的款项，虚构其与永丰公司、广州的庞总存在投资业务，谎称其借款投资到永丰担保公司和广州房地产企业，带领吕某与永丰担保公司的老板朱文清、广州房地产的庞总见面，取得被害人信任，该供述与被害人吕某的陈述相印证，足以证实其非法占有的主观故意和虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为，构成诈骗罪。故该意见不成立，本院不予支持。   关于上诉人王某1、王某2所提认定290万元利息与实际支付利息不符，犯罪数额不准确的意见。经查，在案证据没有原审被告人对集资情况的账目记载，也对每个集资参与人的情况作明确供述，原判根据集资参与人的报案材料、陈述及所提供的收据等证据综合认定并无不当。故该意见不成立，本院不予支持。   关于上诉人王某2、王某3所提没有非法占有的故意，不构成集资诈骗罪的意见。经查，上诉人王某2、王某3明知王某1只是运城市金信元非融资性担保有限公司的负责人，没有任何吸收的款投向迹象，在王某1承诺给其在高利之上再付高额利息的诱惑下，按照王某1编造的虚假谎言向集资人宣传，开展非法集资活动，其行为构成集资诈骗罪。故该意见不成立，本院不予支持。   关于上诉人王某3所提其没有参与赵燕的借款，在王某1无力还款时，主动将借款由王某2名下转到其名下，该笔借款不应认定为本人的犯罪数额的意见。经查，上诉人王某3与上诉人王某2系夫妻关系，二人为了获取非法利益，按照上诉人王某1编造的谎言进行集资诈骗活动，收条证实借款人是王某3，故原判统计并无不当。   关于上诉人王某3所提主动跟随公安人员配合调查，构成自首的意见。经查，公安机关出具的到案经过证实，上诉人王某3被受害群众扭送至北城派出所后移交经侦四队，不属于主动投案，不构成自首。故该意见不成立，本院不予支持。   本院认为，上诉人（原审被告人）王某1、王某2、王某3以非法占有为目的，以高息为诱饵向不特定人员非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪；上诉人王某1虚构事实、隐瞒真相，骗取受害人吕某的财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人王某1一人犯数罪，应实行数罪并罚。各上诉人的上诉理由均不能成立，本院不予支持。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：   驳回上诉，维持原判。   本裁定为终审裁定。   审判长 张向东   审判员 周利文   审判员 邓高原   二○二○年十二月十一日   书记员 段翠红   郝炳旭