河北省无极县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0130刑初280号 公诉机关河北省无极县人民检察院。 被告人戈某某，男。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月17日被无极县公安局刑事拘留，经无极县人民检察院批准，于2020年7月24日由无极县公安局执行逮捕。现羁押于无极县看守所。 河北省无极县人民检察院以无检一部刑诉〔2020〕286号起诉书指控被告人戈某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2020年12月16日公开开庭审理了本案。河北省无极县人民检察院指派检察员韩英出庭支持公诉，被告人戈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省无极县人民检察院指控，经河北某农业科技有限公司授权，无极县某农业专业合作社（已判刑）于2013年3月20日正式注册成立，范某某（另案处理）任董事长，白某某（已判刑）任总经理、王某某（已判刑）、王某某1（已判刑）任副总经理。自无极县某合作社成立以来，未按该合作社工商登记的业务范围开展经营，而是按照河北某农业科技有限公司的要求，违反国家金融管理法律，以合作社名义到无极县各乡村发展代办员，让代办员对前来存款的人员承诺“存款到无极县某合作社有高利息和有奖品”来吸收社会不特定人员将钱入到合作社，并发放股金凭证，代办员从中提取费用。后经河北中君汇信源会计师事务所有限公司审计，截止2014年6月16日无极县某农业专业合作社共吸收股金36698568.65元，涉及入股群众1302人。其中无极县某农业专业合作社发展的代办员被告人戈某某按照上述方法非法吸收村民资金3078592元，涉及群众140余人，被告人戈某某从中挣得手续费。2020年6月17日被告人戈某某被抓获归案，到案后自愿如实供述自己的罪行。该检察机关要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，追究被告人戈某某非法吸收公众存款罪的刑事责任，并建议对被告人戈某某在有期徒刑一年六个月至二年六个月之间量刑。 被告人戈某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实供认不讳，并自愿认罪认罚，希望法院对其从轻处理。 经审理查明，经河北某农业科技有限公司授权，无极县某农业专业合作社（已判刑）于2013年3月20日正式注册成立，范某某（另案处理）任董事长，白某某（已判刑）任总经理、王某某（已判刑）、王某某1（已判刑）任副总经理。自无极县某合作社成立以来，未按该合作社工商登记的业务范围开展经营，而是按照河北某农业科技有限公司的要求，违反国家金融管理法律，以合作社名义到无极县各乡村发展代办员，让代办员对前来存款的人员承诺“存款到无极县某合作社有高利息和有奖品”来吸收社会不特定人员将钱入到合作社，并发放股金凭证，代办员从中提取费用。后经河北中君汇信源会计师事务所有限公司审计，截止2014年6月16日无极县某农业专业合作社共吸收股金36698568.65元，涉及入股群众1302人。其中无极县某农业专业合作社发展的代办员被告人戈某某按照上述方法非法吸收村民资金3078592元，涉及群众140余人，被告人戈某某从中挣得工资24653.91元。2020年6月17日被告人戈某某被抓获归案，到案后自愿如实供述自己的罪行。 上述事实有下列证据证实： 1、书证 (1)股金明细表。 (2)石家庄市公安局长安分局桃园中队民警童波、吕华出具的抓获经过：在石家庄市新华区田家庄北区2号楼2单元1701室将戈某某抓获。 (3)戈某某在逃人员登记表一份。 (4)社会危险性调查报告。 (5)前科证明：证实未发现戈某某有违法犯罪记录。 （6）刑事判决书一份：证实无极县某农业专业合作社、白某某、王某某、王某某1犯非法吸收公众存款罪，被判处刑罚的情况。 (7)戈某某、李某某1、戈某某1等人户籍证明材料。 (8)认罪认罚具结书：证实被告人自愿认罪认罚。 2、证人证言 (1)证人戈某某1等11人证言：证实其到戈某某家存款，戈某某称存到某合作社利息高，有奖品，后戈某某将其存款存到了某合作社，并出具了股金凭证。（附证人戈勇等人提供的无极县某农业专业合作社股金凭证） (2)证人戈某某2等32人证言：证实其到戈某某家存款，戈某某称存到某合作社利息高，有奖品，后戈某某将其存款存到了某合作社，并出具了股金凭证。（附证人戈胜虎等人提供的无极县某农业专业合作社股金凭证） (3)证人戈某某3等37人证言：证实其到戈某某家存款，戈某某称存到某合作社利息高，有奖品，后戈某某将其存款存到了某合作社，并出具了股金凭证。（附证人戈根水等人提供的无极县某农业专业合作社股金凭证） (4)证人李某某1等32人证言：证实其到戈某某家存款，戈某某称存到某合作社利息高，有奖品，后戈某某将其存款存到了某合作社，并出具了股金凭证。（附证人李某某1等人提供的无极县某农业专业合作社股金凭证） (5)证人白某某的证言 白某某于2014年6月16日供述：我在无极县某农业专业合作社担任理事长，该社是2013年3月份成立的，注册资金200万，法人范某某，注册地为无极县无极镇东关村市场二街，内部人员结构：董事长是范某某；理事长是我，副理事长有两个人，一个是王某某1；一个是王某某；办公室主任张某某2，原无极县宗教局局长；文员赵某某1，主要负责接待工作；会计是张某某3和张某某4；出纳两个人，一个叫孟某某，原无极县建设银行职工；一个叫白某某2；区域经理16人，分别是戈某某，李某某3（为了拓展业务，虚设的），梁某某2，朱某某4、陈某某5、李某某6、魏某某、底某某（虚设）、金某某、赵某某7、陈某某6、孟某某3、石某某7、李某某3民、任某某、其中由我做工作发展的区域经理人有4人：石某某7、底某某4、孟叶和任国民。副理事长王某某发展区域经理有6人：戈某某、赵某某7、梁某某1、梁某某2、金建山、魏某某。副理事长王某某1发展的有4人：陈某某、李某某6、李某某3民、陈某某5。张某某4、张晓薇和张某某3发展区域经理二人：朱某某4、李某某3。各区域经理下设代办员有三十多人，主要是无极县跟村金融服务点的人员，有邮政储蓄银行代办员，有信用社代办员和民生银行代办员。我负责合作社的全面工作，两个副理事长协助我。无极县某农业合作社隶属于河北某农业科技有限公司，董事长范某某，合作社的人事管理财务开支和办公设备的采购都由该公司负责，一般一个月对我县合作社检查一次，不定期进行检查督导，经营范围是组织采购，供应合作社成员的谷物瓜果，所需农业生产资料，组织开展与谷物瓜菜生产经营有关的技术培训和咨询，根据河北某农业科技有限公司要求，通过代办员开会的方式向老百姓打电话，对他们讲解加入合作社的好处，并发给他们一些宣传材料，从而召集他们参加无极县合作社。合作社主要是采取现金入股分红方式开展工作。分红方式有：存款不到三个月的，按照入股存款活期0.35%分红；3到5个月，按3.3%分红；半年按3.5%；一年以上按5.5%分红，合作社经营好了，还要再分红。经过我们宣传工作，合作社成立以来，到现在入股的有六七百个社员，总共缴纳存款2200余万元，合作社入股缴纳的存款都上交给公司了。按照要求各个农业合作社存款到五十万元以上必须交一次，2014年4月份以来，合作社还没有给公司交过款，现在无极县某合作社有300万元左右没往上面公司交，这300万元在无极县信用社、无极县农业银行和无极县中国银行存着，其中农行和信用社由我个人身份证开的卡，这两张卡由出纳涉密保管着，信用社和中国银行各有一个对公账户，信用社是一般账户，中国银行是基本户。有某村1李某某29和李某某30、某村2李某某31等代办点有30多个，其他的代办点在哪各是谁我记不清了。上交的股金由董事长范某某负责，具体用途不清楚。合作社给社员分过红，具体分了多少不知道，有账目，合作社一成立，我就任理事长一直到现在。 3、被告人供述 被告人戈某某于2014年7月10日供述：我是小吕村信用社的代办员，我之前有代办员资格证，现在没有。我将村民给我的存款存入信用社，从2013年7月开始存入无极县某合作社，某合作社副经理（王某某）多次找我，让我把钱存入某合作社，存一年一开始一万元给我手续费260元，后来给我手续费390元，手续费一个月给我一次，我一共存入某合作社300多万，储户有100多户。我告诉了百姓我将钱存入了某合作社，我当时说存入某，股息5.5，住院可以报二次补贴，救助大病患者一次补助1000多元，一万元还给一壶油，五千元给一袋10斤大米，五千元以下给两袋白糖，比信用社利息高，他们就同意了，我存过李贵棉、戈胜虎的钱，别的我忘了。 戈某某于2020年6月17日供述：2014年我在河北省石家庄市无极县某农业合作社担任代办员，给村民办理入股合作社，合作社给我按万分之十的劳务费给我结算工资，然后我给无极县小吕村村民办理了300多万元，因为时间很长，很多细节记不清了。 戈某某于2020年6月17日供述：我非法吸收了我们村村民的存款，大概有300万出头，具体数字记不清楚，我认罪。 戈某某于2020年6月18日供述：1987年至2013年我在无极县农行大陈营业所当代办员。2013年，我在泗水信用社（无极县王村）当代办员，无极县某合作社的王某某找到我，和我说现在信用社不景气了，让我跟着他们当代办员，吸收储户的存款，储户在某合作社存款一年，一万块钱给我们代办员180元或者200元左右，具体数字记不清了，储户存款年息5%左右。我在2013年7月份开始在某合作社当代办员，一直干到2014年6月份，这期间我一共吸收储户存款300万出头，储户大概有一百户。因为之前我一直在信用社当代办员，乡亲们都知道我是代办员，我平时在家里呆着，有老百姓去找我存款时，我就给老百姓介绍，可以放到信用社存款，也可以放到某合作社购买股金，某合作社的回报率要比信用社高。老百姓一听合作社的利息高，就把钱存到某合作社。老百姓直接把钱给我，我写一个简单的收条，接着我给某合作社办公室打电话，和他们说有人要存股金。把储户的个人信息及存储金额告诉某办公室的工作人员，当天某合作社的白某某、王某某就到我家把储户的钱拿走，把某合作社开具的股金凭证给了我，我再给储户。我自己也购买了5万元左右，找我办理的储户大部分是我们小吕村的村民，外村的有几个是我家亲戚，总共有一百户左右，每户存款的钱也不一样，他们都有股金凭证，我的收益大概三四万。我手里没有记账，都是某合作社说给多少就是多少，一般都给我现金。某合作社出事后，储户们找过我，我也不敢在家呆着，就去了石家庄。出事后，我也没有钱，钱也不在我手里，我没有偿还能力。 戈某某于2020年7月24日供述：我做某合作社的代办员吸收老百姓的钱，一共吸收了100多人，大概300万。我自愿认罪认罚。 4、鉴定意见 (1)河北中君汇信源会计师事务所于2015年1月8日作出的鉴定意见书：无极县某农业专业合作社资金来源共计22946409.80元，其中股金性质的资金来源共计22899620.00元，资金占用（流向）共计22946409.80元。 (2)河北中君汇信源会计师事务所于2015年6月15日作出的司法鉴定补充报告书：无极县某生态农业专业合作社共吸收公众股金36698568.65元，已归还公众股金本金13798948.65元，尚未归还公众股金本金22899620.00元。扣除退股利息及代办员自身入股提成后未退股金额22845174.16元，手续费提成支出883961.20元，股息红利支出74547.35元。 上述证据，经庭审举证、质证，被告人无异议，本院依法予以确认。 本院认为，自无极县某农业专业合作社成立以来，未按该合作社工商登记的业务范围开展经营，而是按照河北某农业科技有限公司的要求，违反国家金融管理法律，以合作社名义到无极县各乡村发展代办员。被告人戈某某作为无极县某农业专业合作社的代办员，向群众口头宣传以现金入股分红的方式存款到该合作社利息高，直接向社会公众即社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人戈某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应依法惩处。在非法吸收公众存款的共同犯罪过程中，被告人戈某某起次要、从属作用，系从犯，应对其从轻、减轻处罚。被告人戈某某到案后，如实供述了自己的罪行，并自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，对被告人的违法所得依法应予追缴。综上，根据被告人戈某某的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人戈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月17日起至2022年2月16日止。罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。） 二、依法追缴被告人戈某某的违法所得24653.91元并返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  付永红 审 判 员  李 巍 人民陪审员  孟江丽 二〇二〇年十二月二十三日 书 记 员  张 莹