浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0381刑初1412号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人缪建锋，男，1994年9月5日出生，汉族，小学文化，务工，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月17日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人曾伟，浙江信泰律师事务所律师，瑞安市法律援助中心指派。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉〔2020〕13355号起诉书指控被告人缪建锋犯诈骗罪，于2020年11月19日向本院提起公诉。本院于同月25日以普通程序立案，并依法组成合议庭，于同年12月22日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员李秀琴出庭支持公诉，被告人缪建锋及其辩护人曾伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年5月，被告人缪建锋与被害人丁某约定合伙做汽车抵押借款的生意。2019年5月至2019年6月，被告人缪建锋多次虚构彭某、林某、蔡某、叶某等人要抵押借款的事实，伪造借款人的汽车抵押单据和借条，期间通过支付利某的方式骗取被害人丁某的信任，陆续骗取被害人丁某出资借款，累计金额达210800元。经被害人丁某索要，在案发前，被告人缪建锋已支付被害人丁某本金和利某共计98660元。2019年8月27日，被告人缪建锋谎称与被害人丁某共同出资购买宝马车赚取按揭公司的利润返点，骗取被害人丁某20万元。被告人缪建锋于2020年7月17日在××街道××街××巷××号被公安民警抓获。 对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人缪建锋以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关原建议对被告人缪建锋处以有期徒刑六年六个月，并处罚金；被告人缪建锋当庭认罪后，公诉机关变更建议对被告人缪建锋处以有期徒刑五年六个月，并处罚金。 被告人缪建锋对公诉机关指控其犯诈骗罪无异议，辩解林某的借条是林某自已书写的、真实的，骗丁某出资20万元购买宝马车后已还5万元；之前检察官问我要不要签认罪认罚，我对金额有意见，所以没签，当时检察官对我说是4年6个月。其辩护人的辩护意见为：1、对公诉机关指控被告人缪建锋犯诈骗罪的事实和定性没有意见。2、被告人缪建锋在之前是没有受过任何刑事、行政处罚，从刚开始的不认罪到今天的认罪，且有退赃的意愿；被告人缪建锋今天的认罪态度是较好的，也有悔罪的表现。3、被告人缪建锋父亲的财产因为他进行了抵押，孩子由他母亲在抚养，他的家庭情况是比较差的，希望从轻处罚，让被告人缪建锋早日回归社会。 经审理查明：2019年5月，被告人缪建锋与被害人丁某约定合伙做汽车抵押借款的生意。2019年5月至2019年6月，被告人缪建锋多次虚构彭某、林某、蔡某、叶某等人要抵押借款的事实，伪造借款人的汽车抵押单据和借条，期间通过支付利某的方式骗取被害人丁某的信任，陆续骗取被害人丁某出资借款，累计金额达210800元。经被害人丁某索要，在案发前，被告人缪建锋已支付被害人丁某本金和利某共计98660元。2019年8月27日，被告人缪建锋谎称与被害人丁某共同出资购买宝马车赚取按揭公司的利润返点，骗取被害人丁某20万元。被告人缪建锋于2020年7月17日在××街道××街××巷××号被公安民警抓获。 上述事实，公诉机关提供了户籍证明、抓获经过、接受证据清单、支付宝转账记录、微信聊天记录、银行转账记录、身份证复印件、二手交易申请表、借条、调取证据通知书、银行交易记录、情况说明等书证，证人戴某、叶某、蔡某、彭某、林某、万某、缪某、陈某、贺某、包某的证言，被害人丁某的陈述，被告人缪建锋的供述和辩解，人物辨认笔录，微信聊天记录、微信、支付宝转账记录、谈话视频等证据。以上证据经庭审出示并经质证，均具有真实性、合法性，均予以采信。其中： 1、关于林某的借条 （1）被害人丁某的陈述：……第二笔情况是这样的，2019年5月14日当时缪建锋说是他的一个亲戚叫林某要借5万元钱，让我转钱给缪建锋，由他放钱给林某，也是直接扣除第一个月利某，实际转了47000元给缪建锋。我是分两次转给缪建锋的，分别是17000元和30000元，都是通过我的微信给缪建锋的微信转过去的，这笔借钱也是有借条的，不过借条都是我后来感觉不对劲催缪建锋的时候他拿来给我的……。 （2）证人林某的证言：2017年、2018年那时是我和缪建锋之间是有相互资金调借的；后来2019年以来我就没有向他借钱了，都是他欠我的钱陆续还我的。2019年5月至6月期间我没有从缪建锋那借钱。这张5万元林某的借条见过。这张借条是这样的，当时缪建锋和我说过，说以我的名义从丁某那借钱，然后伪造了这张借条，钱也没打给我，这借条是缪建锋自己写的，名字也是他自己写的。 （3）书证（签名林某的借条）：显示借条上的“林某”签名与林某本人的签名在运笔等方面确实存在不同。 （4）缪建锋的微信账单和交易记录，证明2019年5月14日收到被害人丁某的17000元和30000元微信转账后，被告人缪建锋并没有支付给林某。 上述证据可以相互印证，证实被告人缪建锋伪造林某的借条并虚构林某抵押借款5万元的事实。 2、关于5万元还款 （1）证人陈某的证言：2019年10月份的时候，丁某找我借钱，当时我借给他10万元，我是现金给他的。接下来到了2019年2月份时候，我家里急着用钱，我就找丁某要钱，丁某说那笔10万元的钱他被人骗了，要不回来。我说我这急用钱，一定要拿回来，就这样丁某带着我去了骗丁某钱的那人家里要钱。当时丁某对那个人说让那人还钱，说快过年了，让他先还10万元，说网贷贷过来的钱都还不了；对方那人说自已10万元还不出，说自已去别人那调5万元过来还，并承诺剩下的5万元会过段时间还。丁某就说让他到时直接还钱打我卡上，就这样我们就先回来了。后来过了几天，那人就给我农业银行卡上打了5万元，还说过一个星期再把剩下的5万元还回来。可是后来那人就没消息了。 （2）被害人丁某的陈述：除被缪建锋合伙作生意所骗外，2018年4月至2019年9月缪建锋4次向我借款合计17万余元，其中2019年9月12日的3万元是网货贷出来的。后来到了2019年12月时候，我这笔网贷的钱都快还不了，我就和陈某一起去了缪建锋家里要钱。我就说都快过年了，网贷都还不出来了，让缪建锋先安排钱把我借给他的那部分中网贷钱先还了，就是我借给他17万余元里的一部分，但缪建锋说自已会安排还这笔钱，但只能先还5万元给钱。那时候我们还没就二手车抵押的事捅破，所以我就只要我借给他的钱，没有说二手车抵押贷款他骗我的钱。接着他在12月19日转账给陈某的农业银行卡里5万元。因为我还欠着陈某的钱，所以我让他把还我的这笔钱直接打给陈某了。到了2020年1月时候我再去要剩下的钱时候，他们家里人都全跑了。2019年12月7日缪建锋找我有其他事情，我就和缪建锋说20万元里有我姐姐的钱，我姐姐要报案了，缪建锋就说写欠条给我。本来是50多万的，缪建锋说写60万元的欠条给我。我还拍了视频的。不过第二天我问了当律师的亲戚说写60万没用，接下来我就当着丁某的面撕掉了。 （3）2020年11月4日讯问被告人缪建锋笔录：我没有和丁某合伙开汽车抵押、二手车买卖的店，我只是向丁某借钱。大概是2019年11月22日左右打的总的借条，我总的向丁某借了五、六十万元。 （4）借款详情、账单详情、账单截图和微信聊天截图，证明丁某另外借款17万余元给被告人缪建锋。 （5）被害人丁某与被告人缪建锋微信聊天截图，证明2019年12月15日被害人丁某在聊天中告诉被告人缪建锋当日去他家、陈某银行卡卡号，同月19日回复5万元打陈某卡上及被告人缪建锋上传已经转账的截图、2020年1月8日被害人丁某让被告人缪建锋再把钱转到上次的卡上。 （6）受案登记表和被害人丁某第一次询问陈述，证明被害人丁某于2020年1月14日向公安机关报案。 上述证据可以相互印证，证实被告人缪建锋另外还欠被害人丁某17万多元借款及2019年12月19日被告人缪建锋转账至陈某银行卡上的5万元系归还借款。 本院认为，被告人缪建锋以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人缪建锋辩解林某的5万元借条系真实借款、骗丁某出资20万元购买宝马车后已还5万元，与事实不符，不予采信。被告人缪建锋在公安、检察阶段拒不认罪，到庭审中才认罪，公诉机关对被告人缪建锋的量刑建议作适度调整，符合宽严相济的刑事政策；被告人缪建锋请求对其判处4年6个月不予支持。被告人缪建锋虽有退赃意愿，但是无法兑现；被告人缪建锋诈骗被害人丁某的312140元，应当责令其退赔被害人丁某。被告人缪建锋当庭认罪并有退赃意愿，可酌情从轻处罚，其辩护人的合理辩护意见予以采纳。公诉机关对被告人缪建锋的量刑建议适当，本院予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，维护金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人缪建锋犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月17日起至2026年1月16日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 二、责令被告人缪建锋退赔被害人丁某312140元。款限本判决生效之日起十日内支付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 李钱胜 人民 陪 审员 蔡海东 人民 陪 审员 徐 扬 二〇二〇年十二月二十八日 （代）书记员 陈 丹 附录：《中华人民共和国刑法》（2017修正） 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。