河北省无极县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0130刑初270号 公诉机关河北省无极县人民检察院。 被告人赵某某，男。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年11月29日被无极县公安局取保候审，2019年11月28日被无极县公安局解除取保候审；2020年9月9日被无极县公安局监视居住。2020年10月9日被无极县人民法院取保候审。2020年12月24日经无极县人民法院决定，由无极县公安局执行逮捕。现羁押于无极县看守所。 河北省无极县人民检察院以无检一部刑诉[2020]275号起诉书指控被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2020年12月10日公开开庭审理了本案。河北省无极县人民检察院指派检察员刘红英出庭支持公诉，被告人赵某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省无极县人民检察院指控，经河北某农业科技有限公司授权，无极县某农业专业合作社（已判刑）于2013年3月20日正式注册成立，范某某1（另案处理）任董事长，白某某1（已判刑）任总经理、王某某1（已判刑）、王某某2（已判刑）任副总经理。自无极县某合作社成立以来，未按该合作社工商登记的业务范围开展经营，而是按照河北某农业科技有限公司的要求，违反国家金融管理法律，以合作社名义到无极县各乡村发展代办员，让代办员对前来存款的人员承诺“存款到无极县某合作社有高利息和有奖品”来吸收社会不特定人员将钱入到合作社，并发放股金凭证，代办员从中提取费用。后经河北中君汇信源会计师事务所有限公司审计，截止2014年6月16日无极县某农业专业合作社共吸收股金36698568.65元，涉及入股群众1302人，其中无极县某农业专业合作社发展的代办员被告人赵某某按照上述方法非法吸收村民资金3456500元（全部上缴合作社，其中有被告人赵某某及其近亲属资金328000元），涉及群众126人，未退入股资金共计3068400元（其中有赵某某近亲属364000元），被告人赵某某从中挣得手续费。截止目前，被告人赵某某兑付64000元。2018年11月29日被告人赵某某到无极县公安局投案，到案后自愿如实供述自己的罪行。该检察机关要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，追究被告人赵某某非法吸收公众存款罪的刑事责任。被告人赵某某认罪认罚，可以从宽处理。被告人系从犯，并具有自首、立功情节，应从轻或者减轻处罚，建议判处赵某某有期徒刑一年二个月并处罚金。 被告人赵某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实无异议。主要辩解老百姓入股和退股是自愿的，我没有强制任何人，按合作社规定存一万元给一百元，退一万退一百元，我挣得提成1万多元。我自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 经审理查明，经河北某农业科技有限公司授权，无极县某农业专业合作社（已判刑）于2013年3月20日正式注册成立，范某某1（另案处理）任董事长，白某某1（已判刑）任总经理、王某某1（已判刑）、王某某2（已判刑）任副总经理。自无极县某合作社成立以来，未按该合作社工商登记的业务范围开展经营，而是按照河北某农业科技有限公司的要求，违反国家金融管理法律，以合作社名义到无极县各乡村发展代办员，让代办员对前来存款的人员承诺“存款到无极县某合作社有高利息和有奖品”来吸收社会不特定人员将钱入到合作社，并发放股金凭证，代办员从中提取费用。后经河北中君汇信源会计师事务所有限公司审计，截止2014年6月16日无极县某农业专业合作社共吸收股金36698568.65元，涉及入股群众1302人，其中无极县某农业专业合作社发展的代办员被告人赵某某按照上述方法非法吸收村民资金3456500元（全部上缴合作社，其中有被告人赵某某及其近亲属资金328000元），涉及群众126人，未退入股资金共计3068400元（其中有赵某某近亲属364000元），被告人赵某某从中挣得手续费1万余元。截止目前，被告人赵某某兑付64000元。 另查明，2018年11月29日被告人赵某某主动到无极县公安局投案，到案后自愿如实供述自己的罪行。2020年10月29日被告人赵某某向公安机关提供在逃犯李某某3的行踪线索，协助公安机关抓获李某某3。 上述事实有下列证据证实： 1、书证 (1)赵某某在逃人员登记表。 (2)赵某某的个人电子档案，证实其身份。 (3)到案经过：证实赵某某于2018年10月29日到无极县公安局经侦大队投案。 （4）无极县公安局东侯坊刑警中队证明：2020年10月29日下午16时许，赵某某向我中队举报同案上网逃犯李某某3的行踪线索，我中队按照赵某某提供的举报线索，赶往无极县城北工业区定魏线与某村1路口将李某某3抓获。 （5）李某某3的在逃人员登记撤销表。 （6）抓获经过：证实2020年10月29日下午，根据赵某某提供的线索将李某某3抓获的情况。 （7）认罪认罚具结书：证明被告人赵某某自愿签署认罪认罚具结书。 2、被告人的供述 被告人赵某某于2018年11月29日供述：我来投案自首。2014年的时候，我做邮储银行的代办员，王某某1和白某某找到我，说他们办了个某合作社，让我给某合作社做代办员。王某某1以前在农行和信用社都上过班，我做农行和信用社的代办员和他熟识，他俩和我讲了一下某合作社的情况，说合作社的一切手续都有，县里面支持，并给了我一些某合作社的宣传资料。我看后觉得某合作社按合作社法是合法的，老百姓入股还能沾点便宜，比存款强，我就答应了做某合作社的代办员。我做代办员期间共吸收资金300万元左右，全部都交到无极某合作社。某合作社给了我一些宣传资料，老百姓找到我那后，我就让他们看那些资料，当时是入股1万元给一桶油或一袋米，股息5厘。老百姓觉得合适的就在无极某合作社入股，觉得不合适的就存到邮储银行。我作为某合作社代办员吸收入股老百姓大概有100多人，300多万元，具体人数和金额记不清了。我吸收1万元股金，某合作社1年给100元钱，银行是每1万元1年给50元，还说有年分红，结果某合作社几个月就没事了，也没给过年分红。某合作社总部在平山，无极某合作社的总经理是白某某，王某某1是副经理，其他不清楚。 赵某某于2020年9月28日供述：2013年在无极县某谷物种植专业合作社做小陈村代办员，我为无极县某谷物种植专业合作社共吸收了300万元左右存款，大概60户，这些存款有我自己名下的，我和我妻子雷某某1名下共大概17万多元，还有我大儿子媳妇赵某某55万元，二儿子媳妇王某某1和二儿子赵某某33万元，我妹子赵某9和妹夫王仓位和外甥媳妇雷某某2、外甥女22万元左右，我弟媳妇王某19万多元，我二姐夫赵某某11.5万元，我给储户垫付过，共垫付了3.5万元，赵某某2垫付了0.5万元，王某某6垫付了1.2万元，韩某垫付了0.3万元，王某3垫付了1.5万元，有的储户未到期的存单到我这支钱，我拿钱给了储户，但我未到合作社支取，等于我买了储户的存单，这些人有：王某19的0.2万元，赵某321万元，王学恒0.5万元。 赵某某于2020年10月29日供述：我来举报非法吸收公众存款案的在逃犯李某某3。我和李某某3一块在无极县某合作社当代办员，我和他挺熟，我们经常在一块待着。李某某3是无极县大陈镇某村2人。我举报他的行踪、轨迹。李某某3每天都会在无极县附近出没，在那设卡子埋伏肯定能抓到他，我估计他一会就会在那出现，赶紧过去看看。李某某3，男，70岁左右，大高个，长脸，身份证号码不清楚。 3、同案犯的供述 同案犯王某某1、白某某1、王某某2的供述：证实某合作社的成立，人员构成和各自的分工，介绍了其分别发展的代办点、代办员和入社社员的分红方式。 4、证人证言 （1）证人王某2、李某1、赵某1芝、王某3、赵某2、张某1、甄某、冉某、赵某3、赵某4、李某2、赵某5、赵某6、赵某7、李某3、赵某8、张某2、赵某9、赵某10、王某4、王某5、戴某、赵某11、赵某12、王某6、王某7、赵某13、李某4、蒲某、赵某14、王某8、赵某15、赵某16、赵某17、赵某18、赵某19、赵某20、周某、李某5、李某6、赵某21、李某7、赵某22、赵某23、赵某1、赵某24、赵某25、赵某26、赵某27、李某8、赵某28、王某9、赵某29、赵某30、王某10、王某1、张某3、王某11、王某12、王某13、李某6、李某9、赵某31、王某14、王某15、韩某、赵某32、赵某33、李某10、赵某34、赵某35、张某4、赵某36、赵某37、王某16、李某11、王某10、王某17、赵某7、李某12、李某1、王某18、赵某38证言：证实其到赵某某家存款，赵某某称存到某合作社利息高，有奖品，后赵某某将其存款存到了某合作社，并出具了股金凭证及社员证。（附证人王某2等人提供的无极县某农业专业合作社股金凭证和社员证复印件） （2）证人赵某39的证言：我通过赵某某在无极县某谷物种植专业合作社存了5000元，是我老头赵某192014年3月12日通过赵某某存的，我老头在2014年11月份已去世了。2014年赵某某退还给我家股金5000元，没有打条。 （3）证人赵某40的证言：我公公王某3通过赵某某在无极县某谷物种植专业合作社存了15000元，是我公公2014年3月24日通过赵某某存的，我弟弟以前跟赵某某借过钱，后来也没有给赵某某，我公公在赵某某这存的钱也没有退还，现在我公公已经去世了，这15000元相当于替我弟弟抵账了，我弟弟赵立锋给赵某某打条了。 （4）证人赵某32的证言：我通过赵某某在无极县某谷物种植专业合作社存了30000元，是在2013年12月9日通过赵某某存的，我不清楚是不是退还的，我在存钱后未到期就提前支取了，赵某某给了我30000元，没有打条。 （5）证人王某19的证言：我通过赵某某在无极县某谷物种植专业合作社存了2000元，是我通过赵某某存的，赵某某是否退还股金给我，我不清楚，我在存钱后未到期前就提前支取了，赵某某给了我2000元，没有打条。 （6）证人李某12的证言：我通过赵某某在无极县某谷物种植专业合作社存过钱，多少钱我记不清了，是我妻子王某某6通过赵某某存的，赵某某给我家退还股金了，是2016年左右我家孩子结婚，赵某某退还给我家1.2万元，没有打条，到现在还有2万元没有退还清。 5、鉴定意见 河北中君汇信源会计师事务所有限公司出具的冀中信专审字(2015)第1-4003号鉴定意见书：无极县某农业专业合作社资金来源共计22,946,409.80元，其中股金性质的资金来源共计22,899,620.00元，资金占用（流向）共计22,946,409.80元。 （一）资金来源（流入） (1)入股类资金来源 入股资金总额22899620.00元（净值），具体如下：无极县某农业专业合作社于2013年4月至2014年6月16日共吸收股金36698568.65元，详见附件1（由于短缺网络数据，未剔除“部分退股”所存在的重复入股信息，但影响不大），涉及入股群众1302人（根据业务系统身份证号统计），其中：已退股金13798948.65元，未退股金22899620.00元，详见附件2。 (2)负债类资金来源共计46158.10元，具体如下：其他应付款2014年6月16日报表数46158.10元，是平山总部与石家庄联众为其垫付部分开支。。 （二）资金占用（流向） (1)2014年6月16日资产状况 1货币资金2014年6月16日余额2087544.93元。 2其他应收款2014年6月16日余额18647742.00元，明细如下：上交平山某18544870.00元；其他应收款（王军锁）97000.00元；其他应收款（俊周）5000.00元；其他应收款（代办员未归还押金）722.00元；水桶押金150.00元；合计18647742.00元。 3存货2014年6月16日账面余额13691.05元，主要为米、酒、油。 4固定资产2014年6月16日账面余额152429.93元。 (2)费用支出，截至2014年6月16日无极某合作社费用支出共计2045001.89元，其中代办员提成904596.10元（详见附件4）、代办员工资415665.33元（详见附件5）、内勤人员工资410368.40元、退股分红74547.35元（详见附件3），社员赠品、水电费用、招待费、办公费、差旅费等管理费用支出共计239824.71元。附：无极某吸收资金汇总表、未退股人员明细表、退股分红明细表、代办员提成明细表、代办员工资明细表。 上述证据，经庭审举证、质证，本院依法予以确认。 本院认为，自无极县某农业专业合作社成立以来，未按该合作社工商登记的业务范围开展经营，而是按照河北某农业科技有限公司的要求，违反国家金融管理法律，以合作社名义到无极县各乡村发展代办员，让代办员对前来存款的人员承诺“存款到无极县某农业专业合作社有高利息和有奖品”来吸收社会不特定人员将钱入到合作社。被告人赵某某作为无极县某农业专业合作社的代办员，向群众口头宣传以现金入股分红的方式存款到该合作社利息高，直接向社会公众即社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应依法惩处。在非法吸收公众存款的共同犯罪过程中，被告人赵某某起次要、从属作用，系从犯，应对其从轻、减轻处罚。被告人赵某某在犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人赵某某举报在逃犯李某某3的行动轨迹，协助公安机关抓获李某某3，经查证属实，系一般立功表现，可以从轻或者减轻处罚。案发后，被告人赵某某退赔集资参与人部分损失，酌情对其从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，对被告人的违法所得依法应予追缴。综上，根据被告人赵某某的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第六十八条之规定，判决如下： 一、被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月24日起至2022年2月23日止。罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。） 2、依法追缴被告人赵某某的违法所得1万元并返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  付永红 审 判 员  李 巍 人民陪审员  孟江丽 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  张 莹