文书内容贵州省贵阳市云岩区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0103刑初1053号公诉机关贵州省贵阳市云岩区人民检察院。被告人卢正洪，曾用名卢正红，男，1981年11月7日出生于湖北省房县，汉族，大专文化，户籍地湖北省十堰市房县,现住地贵阳市南明区。因犯寻衅滋事罪，2018年4月2日被湖北省房县人民法院判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月；因犯拒不执行判决、裁定罪，2019年3月26日被湖北省襄阳市樊城区人民法院判处有期徒刑六个月，与前罪所判处的一年二个月并罚，决定执行有期徒刑一年四个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2020年8月22日被贵阳市公安局云岩分局刑事拘留，2020年9月4日被逮捕。现羁押于云岩区看守所。辩护人王惠奇、彭成健，贵州福万律师事务所律师。贵州省贵阳市云岩区人民检察院以云检刑诉〔2020〕692号起诉书指控被告人卢正洪犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判,公开开庭审理了本案。云岩区人民检察院指派检察员尹露出庭支持公诉，被告人卢正洪及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年1月，被告人卢正洪注册成立贵州鸿洪投资有限公司，该公司经营地址在贵阳市云岩区。被告人卢正洪于2013年10月至2015年6月期间，在明知贵州鸿洪投资有限公司无从事银行等金融许可资质的情况下，以投资项目需要资金为由，承诺月息2%至3.5%的高额利息，通过口口相传的方式向何某某、胡某某、彭某某等33人非法吸收存款，本金共计12513000元，返利共计5513119元。公诉机关认为被告人卢正洪的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十七条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；系累犯，应当从重处罚；认罪认罚，可以从宽处理；变更量刑建议为判处被告人卢正洪有期徒刑四年六个月，并处罚金。被告人卢正洪对起诉指控的事实、罪名没有异议，辩称应当在犯罪金额中扣除其向亲友吸纳的部分，有自首情节，量刑建议过重，请求从轻处罚。辩护人提出的辩护意见为：1、对指控的罪行没有异议，应当区分特定对象和不特定对象的存款，扣除向特定对象吸纳的存款6773000元；2、卢正洪有自首、坦白情节；3、卢正洪自愿认罪认罚，可以从宽处理；4、卢正洪吸收存款的目的是为了实体投资，按照约定支付了部分利息，客观上造成的损失较小，不能清退吸收资金的原因是部分工程款无法收回导致资金链断裂，主观恶性较小，可以酌情从轻处罚；5、卢正洪家庭经济困难，请求从轻处罚。经审理查明,2013年1月，被告人卢正洪在贵阳市白云区注册成立贵州鸿洪投资有限公司（以下简称鸿洪公司），实际办公地址为贵阳市云岩区北京西路金龙星岛国际写字楼1号楼1203室，经营范围为：在建项目咨询、融资咨询管理服务、资产并购咨询服务，没有相关金融资质。被告人卢正洪系鸿洪公司法定代表人，于2013年4月至2015年6月期间，以投资项目需要资金为由，承诺每月3%至4%的高额利息，通过口口相传的方式向何跃跃、胡灿辉、彭龙海等33人吸收存款，其中包括被告人卢正洪的亲友、同事、战友及无特定关系的社会公众。被告人卢正洪共计吸收存款人民币12513000元，集资参与人收到返还的本金及利息人民币5593619元，损失金额人民币6919381元。所得款项被被告人卢正洪用于投资贵州踏莎商品酒店等项目。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经庭审质证的下列证据予以证实：（一）书证1、抓获经过、受案登记表、立案决定书，证实贵阳市在发现卢正洪有非法吸收公众存款的重大嫌疑，经联系云岩分局刑侦大队得知卢正洪在贵阳市举报过涉黑线索，刑侦大队已通知卢正洪于2020年8月21日上午到分局核查线索。经侦大队民警2020年8月21日上午到分局报警大厅等候，将被告人卢正洪抓获。集资参与人何跃跃2020年5月28日到贵阳市报案称卢正洪涉嫌非法吸收公众存款，要求公安机关调查处理。公安机关于2020年6月24日对卢正洪涉嫌犯非法吸收公众存款一案立案侦查。2、户籍证明，证实被告人卢正洪的身份信息，作案时年满十八周岁，已达到完全刑事责任年龄。3、企业信息查询单、公司设立申请书、发起人出资信息、法定代表人信息、任职书、验资报告、注册资本实收情况明细表、银行询证函、中国工商银行存款凭证、房屋租赁合同、公司章程、股东会决议等公司设立、增资资料，证实是卢正洪，2013年1月注册成立，经营范围为在建项目投资咨询、融资咨询管理服务、资产并购咨询服务。4、刑事判决书，证实被告人卢正洪因犯寻衅滋事罪，2018年4月2日被湖北省房县人民法院判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月；因犯拒不执行判决、裁定罪，2019年3月26日被襄阳市樊城区人民法院判处有期徒刑六个月，与前罪所判处的刑罚有期徒刑一年二个月并罚，决定执行有期徒刑一年四个月。5、毛孝田、毛孝章与贵州鸿洪投资有限公司借款协议、存款凭证、民事判决书、承诺书。证实贵州鸿洪投资有限公司向毛孝田借款40万元，向毛孝章借款10万元。6、何跃跃银行流水、借款协议、还款计划、欠条、借款凭证。证实2014年至2015年期间，贵州鸿洪投资公司、卢正洪向何跃跃借款24万元。7、王**峰借款协议、银行流水、民事判决书、借款凭证。证实贵州鸿洪公司向王**峰借款70万元。8、向德凤提供的借条。证实卢正洪向向德凤借款31万元。9、姚秀芬银行流水、借款协议、借款凭证。证实贵州鸿洪公司向姚秀芬借款10万元，月息3.5，已返息21000元。10、任万云提供的借条、银行流水。证实卢正洪向任万云借款20万元。11、陈韵蓉借款协议、银行流水。证实卢正洪向陈韵蓉借款48.3万，退20万，返息118300元。12、韩婷提供的借款协议、借款凭证、还款计划、民事判决书。证实贵州鸿洪公司向韩婷借款80万元。13、王凌云提供的借条。证实卢正洪向王凌云借款20万元。14、李岳冬提供的银行流水、借款协议、借款凭证、借条。证实李岳冬借款给卢正洪15万元。15、杨俊芬提供的借款协议、借款凭证、还款承诺、银行流水。证实卢正洪向杨俊芬借款10万元，返息54000元。16、陈林洪提供的借条、银行流水。证实卢正洪向陈林洪借款15万元，返息22500元。17、吴黔萍提供的借款凭证。证实卢正洪向吴黔萍借款40万元，约定利息每月4000元。18、吴黔萍提供的银行流水。证实吴黔萍转账194000元给卢正洪。19、王为提供的承诺书、借款凭证、银行流水。证实卢正洪向王为借款10万元。20、江涛提供的借条、民事判决书。证实卢正洪向江涛借款人民币12万元，月息3分。21、王莉提供的借款协议、借款凭证、银行转账凭证、银行流水、民事判决书。证实卢正洪向王莉借款50万元，返息121800元，22、李文仲提供的银行流水、个人借贷合同、确认书、还款协议、民事判决书。证实卢正洪向李文仲借款85万元，返息323428.58元。23、雷信明提供的借款协议、借款凭证、协议、银行流水。证实卢正洪向雷信明借款50万元，退还10万元。24、陈树奎提供的还款承诺书、借款凭证、借款协议。证实卢正洪向陈树奎借款30万元，月息3.5分。25、罗贵兰提供的借款凭证、银行流水。证实卢正洪26、黄丽晓提供的借条、银行流水。证实卢正洪向黄丽晓借款14万。返息77201.94元。27、胡灿辉提供的借款协议、借款凭证、还款承诺、民事判决书。证实卢正洪向胡灿辉借款30万元。28、刘远海提供的银行流水、借款协议、还款计划、借款凭证。证实卢正洪向刘远海借款100万元，月息3分。29、彭龙海提供的进账单、借款凭证借款协议。证实彭龙海2014年12月5日借款20万元给卢正洪，月息3分。30、向丽提供的借款协议、借款凭证、民事判决书、承诺书。证实卢正洪2014年8月7日向向丽借款40万元，月息3分。31、张瑜提供的银行流水、借款协议、电子转账凭证、借款凭证、民事判决书。证实卢正洪向张瑜借款20万元，共收到卢正洪返息44000元。32、韩明兰提供的借款凭证。证实卢正洪向韩明兰借款11万元。33、赵晓青提供的借款协议、借款凭证、民事判决书、执行裁定书。证实卢正洪向赵晓青借款50万元，月息3分。34、韩文娟提供的银行流水、欠条。证实卢正洪向韩文娟借款20万元。返息129000元。35、陈家秀提供的借款凭证、银行流水。证实卢正洪向陈家秀借款72万元。返息433667元。36、周训萍提供的银行流水、借条。证实卢正洪向周训萍借款10万元。返息77000元。37、孟从萍提供的还款协议，借条，证实卢正洪向孟从萍、陈家福借款人民币105万元。38、郏政忠提供的还款计划、借条、踏莎酒店章程、营业执照、银行流水。证实卢正洪向郏政忠、陈彩珠借款人民币20万元。返息102000元。39、被告人银行流水。证实被告人卢正洪与集资参与人之间的资金往来情况。（二）被告人供述与辩解卢正洪2013年1月在贵阳市白云区工商局注册成立贵州鸿洪投资有限公司，注册地址是在白云区，实际办公地址是在云岩区，公司法人是卢正洪，公司没有财务，是卢正洪一个人负责所有事务。公司主要经营投资在建项目、酒店、夜总会和酒吧。在贵州实际投资的项目有观山湖区的贵阳踏莎商品酒店，紫云县的“三纵三横道路工程”，在大方县投资的生态移民扶贫搬迁工程，在贵安新区投资的林卡330千伏变电站，在铜仁市玉屏县投资的“玉中海水汇”，在湖北省房县投资了“皇家至尊ＫＴＶ”、“皇家苏荷酒吧”。资金的来源是，一些钱找亲戚、朋友、战友借的，一些钱是自己做工程赚的，2013年10月开始借钱。借钱是以贵州鸿洪投资有限公司和卢正洪个人名义借。贵州鸿洪投资有限公司没有经营银行业务金融许可。借钱的利息是2分至3分。借钱的对象是亲戚、朋友、战友，大概14个人左右。金额有800多万。借款时告知他人是用来投资酒店和项目。陈彩珠借了15万，月息3分，返了12个月左右的利息给陈彩珠；彭龙海借了20万，月息3分，返了大概12个月的利息；胡灿辉借了30万，月息3分，返利息一年多；刘远海借了100万，月息3分，返12个月利息；何跃跃借了21万，月息3分，返了6个月利息；王**峰借了70万，月息3分，返了大概12个月利息；韩明兰借了10万，月息3分，返了大概12个月的利息；张瑜借了15万，月息3分，返了7个月左右利息；向丽借了40万，月息3分，返了一年多的利息；李文仲借了85万；毛孝田借了30万，赵晓清借了50万，江涛借了200万；借了文仕成、王莉85万元；借了韩文娟20万元，借了胡志军421万元，还了500多万元；陈家秀95万元，还了60万；向德凤15万元；毛孝章20万元；以上人员借款利息都是3分。以上人员是通过转账方式将钱转到卢正洪工商银行卡，尾号是4478，开户行是小河支行。支付利息也是该卡。卢正洪以贵州鸿洪投资有限公司名义借钱，借钱的时候说是公司投资踏莎酒店、紫云县工程、房县ＫＴＶ项目。这些人的钱没有还，因为在2015年6月卢正洪投资的房县ＫＴＶ经营状况不好，紫云县的工程没有拿到工程款，资金链断了。房县ＫＴＶ工程卢正洪投了2000万，现在还在经营，法人是卢正洪的堂弟卢潇然，实际控制人是卢正洪；紫云县项目700万，县开发商遵义顺兴职业有限公司欠卢正洪798万工程款；踏莎酒店投资了800万现金，没有收益；大方县马场镇投资的一棵树村项目投资270万，现开发商北京鼎立合房地产开发有限公司欠卢正洪330万工程款。卢正洪借钱给王**200万未归还；借钱给李选亮145万未归还；借给钟涛80万未归还；借给李彦璋40万未归还；借给包艳5万未归还；借给谭凌云7万元未归还；借给吴祥艳15万未归还；借给樊雨朦11万未归还；借给何龙文20万未归还；杜江欠卢正洪20万。2015年8月以前按时支付每月3分的利息，之后没有支付。签订的《借款协议》期限时一年到期归还本金，利息是每月支付，借款期限到后有人就延期一年，所有持续到2015年8月资金链断裂。卢正洪和借款人就签订了一份《借款协议》和收条，都是给借款人，卢正洪没有留存，资金链断裂后借款人找到卢正洪，卢正洪就将《借款协议》销毁，给借款人出具卢正洪的个人欠条和还款计划。借款人中除了亲戚、战友，有一些朋友是在2013年、2014年认识的。（三）审计意见贵州中恒信会计师事务所有限公司司法审计意见书[黔中恒信通字（2020）108号]，证实嫌疑人卢正洪向33名出借人借款12513000元。（四）集资参与人陈述1、毛孝田陈述，证实毛孝田和卢正洪是战友关系，在贵州服役。2014年3月19日，借款20万元给卢正洪，月息3分，每月19日支付利息6000元；2014年10月24日，借款20万给卢正洪，月息3分；2015年3月，毛孝章借款10万元给卢正洪，月息3分。2014年4月起，没有再支付利息。第一次转款账户信用社62289300011********；第二次转款账户工商银行62×××78。利息支付账户，第一次20万，工商银行95×××26，第二次毛孝章农信卡6223690281089025。第一次的20万共收取了利息72000元；第二次的20万收取了24000元。卢正洪给毛孝田说过让毛孝田介绍借款人给卢正洪。有30个左右的卢正洪亲戚、朋友借款给他。卢正洪以贵州鸿洪投资有限公司名义借钱，地址在贵阳金龙国际，卢正洪的公司是向他人放贷的。毛孝章的10万元收到6000元利息。2、何跃跃陈述。证实何跃跃的姐姐何艳艳说他的同事张华告诉他有一名叫卢正洪的男子钱投资公司，利息按月支付，月息3分。何跃跃先后借了7万和17万给贵州鸿洪投资公司，共收回利息10200元。卢正洪还找了37个人借款，有亲戚朋友，还有一些不认识的人。后面就找不到卢正洪了。当时卢正洪说借钱去投资踏莎酒店和皇家KTV，还说在贵州有很多工地需要投资。3、王**峰陈述。证实卢正洪是王**峰妹夫的朋友，2013年找王**峰借钱投资，借钱期限一年，月息3分，2014年王**峰借了70万给卢正洪，收到利息30万。卢正洪向约30人借了钱。4、郏政忠陈述。证实郏政忠和其妻子陈彩珠2013年12月通过李跃东认识卢正洪，卢正洪认识刘远海，介绍刘远海借钱给卢正洪，刘远海说卢正洪公司需要资金，可以借钱给卢正洪，月息3分。卢正洪以他开设的公司贵州鸿洪公司借钱，没有具体说投资什么项目。郏政忠借了20万给卢正洪，2015年5月后没有再给利息。后来联系不上卢正洪。收到17个月利息，共计102000元。听说李岳冬借了15万给卢正洪。5、彭龙海陈述。彭龙海不认识卢正洪，是胡灿辉介绍彭龙海借钱给卢正洪。当时胡灿辉说已经借了了几十万给卢正洪，还比较安全，利息也正常支付，叫彭龙海有闲钱可以投资点去卢正洪的公司，利息比较高，也可以赚点闲钱。彭龙海借了20万给卢正洪。胡灿辉是通过陈某1介绍认识卢正洪。卢正洪从2015年5月开始没有返息，后面联系不上卢正洪。6、向德凤陈述。证实卢正洪妻子是向德凤侄女，卢正洪说修路，资金周转不开，向德凤借给他23万现金，月息3分。卢正洪以鸿洪公司名义借款，地址在贵阳金龙国际。7、姚秀芬陈述。证实姚秀芬借了10万元给卢正洪。卢正洪和姚秀芬同学陈家秀的侄女蒋敏结婚，所以姚秀芬认识卢正洪。2014年12月，卢正洪说有闲钱就找他投资，月息3.5分。2015年5月后没有再支付利息，2016年1月后联系不上卢正洪。8、任万云陈述。证实任万云借了20万给卢正洪。任万云和王凌云是同学关系，2015年3月，王凌云说卢正洪在做公司，有钱可以借给卢正洪，月息三分。2015年3月8日借了20万给卢正洪，收到一个月返息。2016年年初就联系不上卢正洪了。9、陈韵蓉陈述。证实陈韵蓉和卢正洪妻子是亲戚关系。2014年10月，卢正洪说投资公司，资金周转不开，向陈韵蓉借钱，月息3.5分、陈韵蓉借给卢正洪483000元。2015年4月起没有支付利息。2015年12月退了20万，剩余的钱没有还。10、韩婷陈述。证实2013年4月，韩婷通过同学王腊梅认识卢正洪，卢正洪说自己搞投资，有钱借给他的话，月息4分。2015年借了80万给卢正洪。2015年6月后没有再返息，后来联系不上卢正洪。11、王凌云陈述。证实卢正洪是2008年王凌云在贵州民族药业股份有限公司工作的同事。2014年9月。卢正洪说在湖北房县家夜总会，向王凌云借钱，月息3分。2014年至2015年王凌云借了20万给卢正洪，卢正洪以个人名义写了借条。卢正洪还了10万本金。12、李岳冬陈述。证实2013年，李岳冬儿子在贵州鸿洪公司上班，说卢正洪公司在搞借款，月息3分，很多人都借钱给卢正洪。2013年11月，借了15万给卢正洪，月息3分，2015年4月后没有再返息。得了18个月的利息81000元。李岳冬介绍了刘远海的妻子黎老五借钱给卢正洪。13、杨俊芬陈述。证实2013年，杨俊芬听亲戚赵敏说他们水电九局的一个叫卢正洪的男子开了一个公司，在搞投资，有闲钱就投给卢正洪，月息3分。杨俊芬不认识卢正洪。2013年11月9日，杨俊芬转款10万元给卢正洪。2015年5月后没有再返息。得了17个月利息51000元。介绍了石鸣借钱给卢正洪。14、陈林洪陈述。陈林洪不认识卢正洪。证实2014年9月，听王凌云的朋友说一个叫卢正洪的人需要资金周转，月息3分。2014年9月6日，陈林洪借款15万元给卢正洪，2015年6月后没有再返息。得了8个月的利息36000元。卢正洪是以个人名义借款，卢正洪说是投资踏莎酒店。王凌云和卢正洪是同事关系。15、吴黔萍陈述。证实吴黔萍和卢正洪没有任何关系，听同事黄冠华说卢正洪搞投资。卢正洪和黄冠华待吴黔萍去踏莎酒店考察。2014年4月23日，吴黔萍投资了20万给卢正洪，月息3分。2014年12月，又投资20万，月息3分，2015年5月，卢正洪没有再返息，之后联系不上卢正洪。共得到利息108000元。介绍了朋友蒲天华投资了10万给卢正洪。16、王为陈述。证实王为和卢正洪没有任何关系。2015年1月，听同事黄冠华说同事卢正洪搞投资，在贵阳搞酒店，湖北有夜总会。卢正洪和黄冠华带王为去踏莎酒店考察。2015年1月9日，投资了10万元给卢正洪，月息3分。从2015年2月开始支付利息，2015年6月没有再返息。之后联系不上卢正洪。共得了4个月利息12000元。黄冠华是卢正洪妻子江敏的亲戚.17、江涛陈述。江涛和卢正洪是老乡，也是战友关系。证实2014年卢正洪联系江涛说公司投资差钱，让江涛借钱给他，月息3分，期限一年，先是口头约定，后面补了收条。江涛借给卢正洪12万，之后卢正洪按照每个月支付3600元的利息给江涛，借款期限到后找卢正洪退本金，2015年联系不上卢正洪，开庭也没有出庭。江涛知道有20多个人借钱给卢正洪，共计2000多万元，借款时间都是在2012年至2015年期间。卢正洪让江涛找人借钱给他。18、王莉陈述。证实卢正洪和王莉的丈夫文仕成是朋友关系。2013年12月卢正洪联系文仕成借钱，卢正洪说他在搞一个小额的投资公司，如果有闲钱可以投进去，月息3分。2013年12月28日借了25万给卢正洪，月息3分。2014年3月17日王莉和文仕成又投了15万，2014年8月25日投了20万，期限一年，月息3分。2014年9月将之前的25万取出来了，2014年10月13日又投进去15万，之后卢正洪按照50万的投资额给王莉利息，每月25日返息。2015年3月就没有再返息，后来就联系不上卢正洪。共计得到利息99000元。卢正洪是以贵州鸿洪公司的名义签订借款协议。王莉还介绍了自己的哥哥王**峰投资了70万给卢正洪。19、李文仲陈述。证实李文仲和卢正洪是战友关系，2013年年初，卢正洪联系李文仲借钱投资经营酒店，月息3分。李文仲先借了10万。后来陆陆续续找李文仲借钱，到2014年年底，总共借了85万给卢正洪。2015年5月后就没有收到利息了，后面补签了一份85万元的借款合同，就联系不上卢正洪了。起诉至法院后，没有财产可供执行。大概收到25万利息。介绍了妹妹李文艳借钱给李文仲。卢正洪是以个人名义借钱。20、雷信明陈述。证实雷信明和卢正洪同在贵州服兵役认识。2014年，卢正洪说他的公司要投资工程，让雷信明借钱给他，月息3分。2014年6月30日借给卢正洪50万元。2015年3月以后，没有再返息，2015年年底，卢正洪退了10万本金。收到10个月的利息共15万元。卢正洪给雷信明说过介绍人借钱给他。21、陈树奎陈述。陈树奎与卢正洪1995年认识，陈树奎认识卢正洪妻子的母亲陈某2。证实2014年7月，卢正洪联系陈树奎借钱，月息3.5分。2014年7月25日借了10万元给卢正洪，期限一年，月息3.5分。2014年10月29日借给卢正洪10万，12月26日借10万，月息3.5分，2015年5月就没有再返息。卢正洪以鸿洪公司名义借钱。22、罗贵兰陈述。证实罗贵兰和卢正洪没有任何关系，是通过陈家秀介绍借钱给卢正洪的。罗贵兰和陈家秀是朋友关系。2014年3月陈家秀说卢正洪的公司投钱利息高。2014年3月20日，罗贵兰在陈家秀的带领下找到了卢正洪的公司，卢艳飞给她办理了10万元的投资，以贵州鸿洪公司名义借钱的，期限是一年，月息3.5分，每个月按时得了利息。2015年3月延期，5月开始就没有返息了。共计收了13个月的利息45500元。23、黄丽晓陈述。证实2014年5月，通过向德凤知道卢正洪搞投资，借钱给他利息高。2014年5月27日，在向德凤的介绍下联系到卢正洪，投资了20万并签订了协议，月息3.5分，2015年5月满一年后就没有再支付利息，卢正洪退还了黄丽晓本金6万元，后来就联系不上了。得了一年的利息84000元。24、胡灿辉陈述。胡灿辉和卢正洪没有任何关系。2014年10月，陈某1介绍胡灿辉借钱给卢正洪，月息3分。2014年10月9日，借了30万给卢正洪，期限一年，月息3分。2015年3月没有收到利息，10月之后联系不上卢正洪。当时是说卢正洪的公司要做投资项目，公司周转困难，所以借钱。共收到5个月的利息45000元。以鸿洪公司名义借款。25、刘远海陈述。证实2013年11月，刘远海朋友李岳冬的儿子在卢正洪的贵州鸿洪公司上班，李岳冬说卢正洪的公司想投项目，但公司资金周转困难，愿意按月息3分借款。2013年11月，刘远海通过李岳冬认识卢正洪，借了40万给卢正洪，期限一年。2014年11月13日到期，卢正洪说公司周转还有困难，请刘远海再借点钱。刘远海将40万延期，并增投10万，2014年11月23日又借款50万给卢正洪。2015年5月后就没有返息了。大概收到32万的利息。卢正洪是以贵州鸿洪公司名义借款。李岳冬也借钱给卢正洪，好像是20万。26、彭龙海陈述。证实2014年12月胡灿辉联系彭龙海说陈某1的外侄女婿卢正洪在搞投资需要资金，借钱给卢正洪，月息3分。2014年12月5日，借款20万给卢正洪，期限一年，月息3分。到2015年5月后就没有再收到利息。共收到4个月的利息24000元。27、向丽陈述。证实2014年9月向丽的朋友陈某1找向丽，说他的外侄女婿卢正洪搞投资项目需要资金，有钱可以投给他，月息3分，并带着向丽到卢正洪的公司考察。2014年9月7日借钱40万给卢正洪。2015年5月后没有再收到利息。共收到8个月的利息96000元。是以公司名义借款。28、张瑜陈述。证实张瑜2013年10月通过陈宁介绍认识卢正洪。陈宁说卢正洪公司投资项目需要投资，有钱的话可以投给卢正洪的公司，月息3分。张瑜借了20万给卢正洪，2015年5月后没有再收到利息。收到利息85000元。29、韩明兰陈述。证实2013年的时候，通过侄女韩文娟认识卢正洪，卢正洪是韩文娟外侄。韩文娟说卢正洪的公司在投资项目，资金周转有困难，借钱期限一年，月息3分。韩明兰和韩文娟去卢正洪公司了解过。2013年和2014年分两次借款给卢正洪50万，陆续退还了39万。2015年5月后没有再得到利息，一共得了3万至4万元利息。卢正洪是以公司名义借钱。30、赵晓青陈述。证实赵晓青是卢正洪的老乡、战友。2014年12月，卢正洪说公司投资，资金周转困难，向赵晓青借钱投资，期限一年，月息3分。2014年12月17日，卢正洪以鸿洪公司名义借款50万元。收到一个月利息15000元。卢正洪向30人借款，其中有亲戚、朋友、战友。31、韩文娟陈述。证实韩文娟和卢正洪的舅舅陈某1是夫妻关系，卢正洪是韩文娟的外侄。卢正洪找到韩文娟说开公司资金短缺，如果可以借钱给他，他可以按月息3分支付利息。韩文娟2013年6月3日转账10万给卢正洪。卢正洪按期支付利息。2014年1月，又借了10万给卢正洪，后面的10万元，卢正洪每月支付4000元利息。2015年5月开始就没有支付利息了。共借了20万给卢正洪，大概得到了129000元利息。卢正洪是以公司名义借钱。卢正洪叫韩文娟介绍人借钱给卢正洪。韩文娟介绍了韩明兰借款50万元给卢正洪。32、陈家秀陈述。证实卢正洪是陈家秀侄女江敏的丈夫。2013年4月，卢正洪找陈家秀借钱，说给他投资公司，期限一年，月息3分。卢正洪按时支付利息，到期后续期一年。2015年4月就没有再收到利息。陈家秀一共借了72万元给卢正洪，其中陈家秀的25万，其他的钱是陈家秀以朋友名义借给卢正洪的。卢正洪是以公司名义借钱。陈家秀介绍了罗贵兰借款10万元给卢正洪。33、周训萍陈述。证实周训萍和卢正洪没有任何关系。2014年7月，向德凤告诉周训萍自己借钱给卢正洪赚点钱。周训萍觉得可以，就在向德凤的带领下在2014年7月3日到卢正洪的公司，借款30万给卢正洪，月息3.5。2015年3月，退了20万。2015年5月就没有再支付利息了。共得到利息77000元。卢正洪是以公司名义借钱。34、孟从萍陈述。证实孟从萍是卢正洪妻子的舅妈。2014年1月。卢正洪联系孟从萍借钱投资，月息3分，孟从萍将房子抵押贷款105万借给卢正洪，办理贷款是其丈夫陈家福去办理的。借了105万，卢正洪还了19万，还有86万本金没有还。得了3个月左右的利息。（五）证人证言1、证人代某证言。证实贵州鸿洪投资有限公司什么时候注册的不知道，但是其儿子卢正洪拿过代某的身份证去使用，当时说办理信用卡。卢正洪投资的项目不清楚，知道他向亲戚朋友借钱。2、证人陈某1证言。证实卢正洪是陈某1侄女江敏的丈夫，2013年借钱给卢正洪10万元，一个月后就拿回了。介绍了胡灿辉、向丽借钱给卢正洪，胡灿辉带了一个叫彭龙海的人介绍给卢正洪。当时卢正洪说有资源就给他介绍点人借钱，月息3分，10万元给1000元好处费，陈某1没有收好处费。卢正洪投资的项目有踏莎商品酒店、大方的工地，湖北房县夜总会。上述证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，形成完整证据链，可以作为本案的定案证据，本院予以确认。对于控辩双方的意见，本院评判如下：一、公诉机关指控被告人卢正洪犯非法吸收公众存款罪，非法向33人吸收存款12513000元，返利5513119元。公诉机关指控的罪名，集资参与人人数，吸收存款的数额与查明的一致，本院予以确认；对于返利金额，遗漏扣除了集资参与人韩明兰所得的40000元利息、江涛所得的23200元利息、孟从萍所得的94500元利息，王莉的22800元利息，返利给陈某1的100000元不应统计在内，实际的返利金额应为5593619元。二、关于被告人及辩护人提出的应当在犯罪金额中扣除特定对象的存款6673000元的辩解和辩护意见。经查，在33名自己参与人中，大部分集资参与人与被告人卢正洪没有特定关系，是经过他人介绍，借款给卢正洪。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条：“非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额：（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得汇报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。”该部分数额不应扣除。上述辩解及辩护意见不成立，本院不予采纳。三、关于被告人及辩护人提出的被告人卢正洪有自首情节、坦白情节的辩解及辩护意见。经查，贵阳市发现卢正洪有非法吸收公众存款的重大嫌疑，经联系云岩分局刑侦大队得知，卢正洪在贵阳市举报过涉黑线索，已通知卢正洪于2020年8月21日上午到分局核查线索。经侦大队民警2020年8月21日上午到分局报警大厅等候，将被告人卢正洪抓获。被告人卢正洪不是主动投案，不应认定为自首。卢正洪到案后如实供述罪行，有坦白情节。关于被告人卢正洪有自首情节的辩解和辩护意见不予采纳，有坦白情节的辩解和辩护意见予以采纳。四、关于被告人及辩护人提出卢正洪认罪认罚，退还部分资金，可以从轻处罚的辩解及辩护意见。经查，被告人卢正洪到案后如实供述自己罪行，表示愿意接受处罚，依法可以从轻处罚；卢正洪案发前退还5593619元，可以酌情从轻处罚。上述辩解及辩护意见成立，本院予以采纳。五、被告人及辩护人的其余辩解及辩护意见，与查明的事实不一致，本院不予采纳。本院认为，被告人卢正洪妨违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门批准，以社会不特定公众为对象，以高利回报为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，非法吸收公众存款12513000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。贵阳市云岩区人民检察院指控被告人卢正洪犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。被告人卢正洪有坦白情节，认罪认罚，可依法从轻处罚。被告人卢正洪曾因犯寻衅滋事罪、拒不执行判决、裁定罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内，又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人卢正洪有坦白情节，认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人卢正洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月22日起至2025年2月21日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）；二、尚未追回赃款6919381元依法继续追缴，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  陈然人民陪审员  魏斌人民陪审员  洪军二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  林燕            卢正洪非法吸收公众存款案明细表                    序号              集资参与人姓名              投资金额      （万元）              收回本金（万）              收到利息      （元）              实际损失（元）                  1              陈家秀              72              0              502280              217720                  2              陈林洪              15              0              36000              114000                  3              陈树奎              30              0              100000              200000                  4              陈韵蓉              48.3              20              219700              63300                  5              韩明兰              50              39              40000              70000                  6              韩婷              80              0              375189              424811                  7              韩文娟              20              0              129000              71000                  8              何跃跃              24              0              24900              215100                  9              胡灿辉              30              0              63000              237000                  10              黄丽晓              20              6              84000              56000                  11              郏政忠（陈彩珠）              20              0              102000              98000                  12              江涛              12              0              43200              76800                  13              雷信明              50              10              150000              250000                  14              李文仲              85              0              327550              522450                  15              李岳冬              15              0              81000              69000                  16              刘远海              100              0              417000              583000                  17              罗贵兰              10              0              45500              54500                  18              毛孝田              40              0              305000              95000                  19              毛孝章              10              0              42000              58000                  20              孟从萍              105              19              94500              765500                  21              彭龙海              20              0              30000              170000                  22              任万云              20              0              6000              194000                  23              王莉              75              25              121800              378200                  24              王凌云              20              10              3000              97000                  25              王为              10              0              12000              88000                  26              王**峰              70              0              300000              400000                  27              吴黔萍              40              0              108000              292000                  28              向丽              40              0              96000              304000                  29              杨俊芬              10              0              54000              46000                  30              张瑜              20              0              85000              115000                  31              姚秀芬              10              0              14000              86000                  32              赵晓青              50              0              15000              485000                  33              周训萍              30              20              77000              23000                  合计                            1251.3              149              4103619              6919381