江西省武宁县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0423刑初316号公诉机关武宁县人民检察院。被告人黄祥红，女，1966年8月20日出生，汉族，江西省武宁县人，文盲，务工，住江西省九江市武宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月3日被武宁县公安局刑事拘留，2020年8月7日被逮捕。现羁押于九江市看守所。被告人程宗怡，男，1967年4月11日出生，汉族，江西省武宁县人，小学文化，务工，户籍所在地江西省九江市武宁县，归案前住江西省九江市武宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月3日被武宁县公安局刑事拘留，2020年8月7日被逮捕。现羁押于武宁县看守所。武宁县人民检察院以武检一部刑诉〔2020〕156号起诉书指控被告人黄祥红、程宗怡犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。武宁县人民检察院指派检察员幸莉莉、检察官助理冷剑雄出庭支持公诉，被告人黄祥红、程宗怡到庭参加诉讼。现已审理终结。武宁县人民检察院指控：2011年至2017年，被告人黄祥红、程宗怡以开办卫生纸厂需要资金周转为由，向他人借款并承诺以月利率1.5%至2%不等支付利息，先后向被害人陈某1、刘某1等26名不特定社会对象吸收资金共计115.56万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人黄祥红、程宗怡违反国家金融管理法律法规，未经批准向社会不特定人员吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人黄祥红、程宗怡认罪认罚，建议均判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。提请本院依法判处。被告人黄祥红、程宗怡对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：2011年至2017年，被告人黄祥红以经营卫生纸厂需要资金周转为由，向他人借款并承诺以月利率1.5%至2%不等支付利息，先后在武宁县船滩镇向被害人陈某1、刘某1等26名不特定社会对象吸收资金共计115.56万元，已归还本金19.7万元，支付利息15.99万元，造成被害人直接经济损失共计81.87万元。具体事实如下：1.2014年初，被告人黄祥红、程宗怡在被害人陈某1处借款5万元，约定月利率1.5%。2.2014年上半年，被告人黄祥红、程宗怡在被害人刘某1处借款1万元，约定月利率1.5%，已支付利息0.54万元。3.2014年1月，被告人黄祥红、程宗怡在被害人李某1、江某处借款2万元，约定月利率1.5%，已支付利息0.72万元。4.2013年10月5日，被告人黄祥红、程宗怡在被害人孔某处借款1万元，约定月利率1.5%，已支付利息0.54万元。5.2015年底，被告人黄祥红、程宗怡在被害人黄某处借款2.6万元，约定月利率1.5%，已支付利息0.9万元。6.2014年10月，被告人黄祥红、程宗怡在被害人赵某1处借款3万元，约定月利率1.5%，已支付利息1.14万元。7.2015年底，被告人黄祥红、程宗怡在被害人张某处借款10万元，约定月利率1.5%，已归还本金3万元，支付利息1.95万元。8.2016年2月至2017年2月，被告人黄祥红、程宗怡先后在被害人朱某处借款3.46万元，约定月利率1.5%。9.2011年至2012年，被告人黄祥红、程宗怡在被害人陈某2处借款11万元，约定月利率1.5%，已归还3万元。10.2016年8月19日，被告人黄祥红、程宗怡在被害人赵某2处借款2万元，约定月利率1.5%，已支付利息0.3万元。11.2016年至2017年，被告人黄祥红、程宗怡在被害人王某1处借款共计13万元，约定月利率1.5%，已归还本金5万元，支付利息1万元。12.2015年7月30日，被告人黄祥红、程宗怡在被害人陈某3处借款2万元，约定月利率1.5%，已归还本金0.5万元。13.2011年7月至2012年3月，被告人黄祥红、程宗怡在被害人舒某处借款共计6.5万元，约定月利率1.5%，已支付利息1.4万元。14.2015年2月14日，被告人黄祥红、程宗怡在被害人王某2处借款2万元，约定月利率1.5%，已支付利息0.72万元。15.2016年7月6日，被告人黄祥红、程宗怡在被害人戴某处借款1万元，约定月利率1.5%。16.2015年1月23日至2016年，被告人黄祥红、程宗怡在被害人李某2处借款共计3万元，约定月利率1.5%，已支付利息0.36万元。17.2015年底，被告人黄祥红、程宗怡在被害人韩某处借款6万元，约定月利率1.5%。18.2014年，被告人黄祥红、程宗怡在被害人辛某处借款10万元，约定月利率1.5%，已支付利息2.2万元。19.2015年，被告人黄祥红、程宗怡分2次在被害人徐某处借款共计6万元，已支付利息0.1万元。20.2013年至2016年，被告人黄祥红、程宗怡分2次在被害人余某处借款共计6万元，约定月利率1.5%，已归还本金1万元，支付利息0.82万元。21.2015年7月3日至2016年10月，被告人黄祥红、程宗怡在被害人祝某处分3次借款共计6万元，约定年利率20%，已支付利息0.8万元。22.2015年，被告人黄祥红、程宗怡在被害人唐某处借款1万元，约定年利率20%，已支付利息0.2万元。23.2011年，被告人黄祥红、程宗怡在阚某处借款3万元，约定年利率20%，已归还本金3万元，支付利息2万元。24.2015年4月18日至2015年7月，被告人黄祥红、程宗怡分2次在被害人周某处借款共计3万元，约定年利率20%，已支付利息0.6万元。25.2016年至2017年，被告人黄祥红、程宗怡分2次在被害人刘某2处借款共计2万元，约定年利率20%，已归还本金1万元。26.2015年，被告人黄祥红、程宗怡在被害人雷某处借款4万元，约定年利率15%，已归还本金2.3万元，支付利息0.6万元。2020年7月1日，被告人黄祥红、程宗怡在上海市被当地民警抓获归案，当日被押回武宁县，因疫情原因于2020年7月3日被执行刑事拘留，民警从黄祥红处扣押金项链、金耳环及金戒指共重36.89克。上述事实有经庭审质证、确认的武宁县公安局受案登记表、立案决定书、抓获经过、归案情况说明、二被告人户籍证明、扣押决定书及扣押清单、民事判决书及借条复印件、被害人陈某1、刘某1、李某1、孔某等的陈述、被告人黄祥红、程宗怡的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人黄祥红、程宗怡违反国家金融管理法律法规，未经批准共同向社会不特定人员吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人黄祥红、程宗怡归案后均如实供认自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。案发后，公安机关从被告人黄祥红处扣押部分财物，可酌情从轻处罚。被告人黄祥红、程宗怡认罪认罚，依法从宽处理，公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人黄祥红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月1日起至2023年6月30日止。所判罚金应在判决生效后十日内缴纳。）二、被告人程宗怡犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月1日起至2023年6月30日止。所判罚金应在判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告人黄祥红、程宗怡共同退赔违法所得人民币八十一万八千七百元，返还本案被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  高孝明人民陪审员  黄林香人民陪审员  吴庭生二〇二〇年十二月二十一日法官助理罗利敏书记员田雅婷