文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0924刑初558号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人胡春红，女，1971年9月14日生，汉族，中专文化，无业，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月17日被刑事拘留，2020年8月5日被逮捕。现羁押于盐城市看守所。指定辩护人刘国成，江苏臻孚格律师事务所律师。被告人戴启中，曾用名戴启忠，男，1968年7月14日生，汉族，大专文化，原射阳县海河镇水利站站长，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月15日被射阳县公安局取保候审，2020年8月24日经射阳县人民检察院决定被取保候审。辩护人马兆生，江苏臻孚格律师事务所律师。辩护人吉明月，江苏臻孚格律师事务所实习律师。被告人胡加荣，男，1949年10月18日生，汉族，初中文化，原射阳县鲍墩乡农技站退休人员，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月19日被射阳县公安局取保候审，2020年8月24日经射阳县人民检察院决定被取保候审。辩护人江美红，江苏崇本律师事务所律师。辩护人丁雨尧，江苏崇本律师事务所律师（未出庭）。射阳县人民检察院以射检刑二刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人胡春红、戴启中、胡加荣犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2020年10月9日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派检察员周春阳出庭支持公诉，被告人胡春红及其辩护人刘国成、被告人戴启中及其辩护人马兆生、吉明月、被告人胡加荣及其辩护人江美红到庭参加诉讼。本案现已审理终结。江苏省射阳县人民检察院指控：2012年5月，被告人胡春红、戴启中为吸收公众存款在射阳县临海镇水镇路开设射阳县临海镇富元达农产品贸易商行，聘请被告人胡加荣任大堂经理，未经国家金融部门批准，以高额利息为诱饵，通过开业请客、口头宣传等方式向社会公开宣传，以开具射阳县临海镇富元达贸易商行委托投资凭单的形式，向社会不特定对象12人吸收存款人民币209万元，目前尚有人民币172.81万元未兑付。被告人胡加荣实际参与吸收存款人民币47.4万元，目前尚有人民币40.71万元未兑付。被告人胡春红归案后，如实供述了自己的犯罪行为。被告人戴启中、胡加荣犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪行为。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示了书证、证人和集资参与人证言、被告人供述等证据。据此认为被告人胡春红、戴启中、胡加荣的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以处罚。被告人胡春红、戴启中、胡加荣共同故意实施犯罪，是共同犯罪。其中被告人胡春红、戴启中在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人胡加荣在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人胡春红归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人戴启中、胡加荣犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人胡春红、戴启中、胡加荣均认罪认罚，可以从宽处理。被告人胡春红对公诉机关指控的事实无异议，认罪认罚，请求法院从轻处罚。辩护人刘国成提出胡春红归案后坦白，认罪认罚，无前科劣迹，请求法院从轻处罚。被告人戴启中对公诉机关指控的事实无异议，认罪认罚，请求法院从轻处罚。辩护人马兆生提出戴启中案发后自首，认罪认罚，无前科劣迹，身患疾病，请求法院从轻处罚。被告人胡加荣对公诉机关指控的事实无异议，认罪认罚，请求法院从轻处罚。辩护人江美红提出胡加荣案发后自首，系从犯，自身也是受害者，认罪认罚，无前科劣迹，请求法院从轻处罚。经审理查明：2012年5月，被告人胡春红、戴启中为吸收公众存款在射阳县临海镇水镇路开设射阳县临海镇富元达农产品贸易商行，聘请被告人胡加荣任大堂经理，未经国家金融部门批准，以高额利息为诱饵，通过开业请客、口头宣传等方式向社会公开宣传，以开具射阳县临海镇富元达贸易商行委托投资凭单的形式，向社会不特定对象12人吸收存款人民币209万元，已兑付36.91万元，目前尚有人民币172.09万元未兑付。被告人胡加荣实际参与吸收存款人民币47.4万元，目前尚有人民币40.71万元未兑付。被告人胡春红归案后，如实供述了自己的犯罪行为。被告人戴启中、胡加荣犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪行为。认定上述事实的证据有：1.射阳县公安局制作的受案登记表、立案决定书、射阳县临海镇富元达农产品贸易商行委托投资凭单、借条等书证；2.证人和集资参与人胡乃选、钱海红、陈海林、曹正保等人的证言；3.被告人胡春红、戴启中、胡加荣的供述与辩解。本案证据均经庭审举证、质证并相互印证，本院予以确认。本院认为：被告人胡春红、戴启中、胡加荣违反国家金融管理法律规定，未经主管部门批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其中被告人胡春红、戴启中非法吸收公众存款数额巨大，被告人胡加荣非法吸收公众存款数额较大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人胡春红、戴启中、胡加荣共同故意实施犯罪，系共同犯罪。其中被告人胡春红、戴启中在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人胡加荣在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人胡春红归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人戴启中、胡加荣自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人胡春红、戴启中、胡加荣均认罪认罚，可以从宽处理综上，为严申国法，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人胡春红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年七月十七日起，至二〇二四年一月十六日止。罚金限本判决生效后三日内缴纳。）二、被告人戴启中犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金限本判决生效后三日内缴纳。）三、被告人胡加荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后三日内缴纳。）四、本案未退赃部分责令胡春红、戴启中、胡加荣继续退赔，发还集资参与人（未兑付表格见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许元斌人民陪审员  李**人民陪审员  徐明奎二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  袁 楠附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。胡春红、戴启中非法吸收公众存款明细表            序号              集资参与人              存款日期              存单编号              存单金额（万元）              兑付金额（万元）              备注                  1              陈海林              2014.12.15                            10              2              借条                  2              曹正保              2015.2.8                            3.5              1              借条                  2015.12.26                            11.2                  3              张天才              2015.2.12              0002172              1.5              0.9                                2015.2.18              0002173              3.5                                4              徐宝坚              2015.3.4              0002273              2              1.72                                2015.3.6              0002274              3                                5              严必祥              2014.11.17              0002142              1.7              0.7                                2014.12.17              0002154              1.2                                2015.2.13              0002176              2.1                                6              黄正科              2014.12.30              0002160              10              4.09                                2015.8.18              0002318              12                                2015.8.18              0002319              2                                2015.8.18              0002317              4.8                                7              姚昌义              2015.2.27              0002257              4.4                                              8              徐正银              2014.9.28              0002127              1                                              2015.4.21              0002283              0.5                                              2015.5.19              0002293              0.5                                              9              吴乃乔              2015.2.7              0002165              5                                              10              张秀英              2015.2.7              0002169              2.5                                              11              吴乃俊              2015.1.30              0002246              5.1              1                                2015.4.7              0002278              1.5                                12              胡加荣                                          120              25.5              借条                  合  计                                          209              36.91                    胡加荣非法吸收公众存款明细表            序号              集资参与人              存款日期              存单编号              存单金额（万元）              兑付金额（万元）              备注                  1              张天才              2015.2.12              0002172              1.5              0.9                                2015.2.18              0002173              3.5                  2              严必祥              2014.11.17              0002142              1.7              0.7                                2014.12.17              0002154              1.2                  2015.2.13              0002176              2.1                  3              黄正科              2014.12.30              0002160              10              40.9                                2015.8.18              0002318              12                  2015.8.18              0002319              2                  2015.8.18              0002317              4.8                  4              徐正银              2014.9.28              0002127              1                                              2015.4.21              0002283              0.5                  2015.5.19              0002293              0.5                  5              吴乃俊              2015.1.30              0002246              5.1              1                                2015.4.7              0002278              1.5                  合  计                                          47.4              43.5