四川省筠连县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1527刑初191号 公诉机关四川省筠连县人民检察院。 被告人郭建余，男，1969年1月3日出生于四川省筠连县，汉族，中专文化，居民，户籍地筠连县，现住筠连县。 指定辩护人李宗正，四川瑞龙律师事务所律师。 四川省筠连县人民检察院以筠检一部刑诉〔2020〕69号起诉书指控被告人郭建余犯合同诈骗罪，于2020年10月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。筠连县人民检察院指派检察员谢家平出庭支持公诉，被告人郭建余及其指定辩护人李宗正到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省筠连县人民检察院指控，2017年9月前后，被告人郭建余与文泽鹏（已判）商量以按揭贷款买车后将车辆抵押而不偿还贷款的方式骗取贷款。同年10月11日，由文泽鹏出资2.38万元作为首付款，以郭建余的名义在宜宾“谭记汽车贸易有限公司”（以下简称“谭记汽贸公司”）按揭购买了一辆东风起亚汽车，总价款11.78万元，剩余9.4万元车款，由“中国工商银行股份有限公司宁波镇海支行”（以下简称“工商银行镇海支行”）发放贷款，同时，“中安金控资产管理有限公司”（以下简称“中安金控公司”）为郭建余上述贷款提供担保。郭建余与“工商银行镇海支行”签订汽车抵押贷款合同后，“工商银行镇海支行”将按揭款9.4万元转给了“中安金控公司”，“中安金控公司”随即将按揭款转给了汽车销售商。二人得到车辆后，按计划将车辆抵押给了宜宾另一贷款公司，得到贷款1.5万元，郭建余随即将该款转给了文泽鹏。后，郭建余未如期按照约定还款，且至今没有偿还。“中安金控公司”作为担保人承担连带责任代郭建余偿还包含上述9.4万元在内的贷款。公诉机关认为，被告人郭建余的行为已构成合同诈骗罪，属数额较大，被告人郭建余具有自首情节，自愿认罪认罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第六十七条第一款的规定，建议判处被告人郭建余有期徒刑八个月，并处罚金五千元。 被告人郭建余对公诉机关的指控无异议，自愿认罪认罚。指定辩护人李宗正的意见是，被告人郭建余的行为属于民事欺诈，尚不构成合同诈骗罪；若被告人郭建余的行为构成合同诈骗罪，被告人郭建余具有自首、从犯情节，无前科、家庭困难，建议对被告人郭建余免予刑事处罚或者适用缓刑。 经审理查明，2017年9月前后，被告人郭建余欲通过按揭贷款买车后将车辆抵押而不偿还贷款的方式骗取贷款。后，被告人郭建余就上述想法与文泽鹏（已判）商量，由文泽鹏垫付首付款，以被告人郭建余的名义按揭贷款买车。同年10月11日，由文泽鹏出资2.38万元作为首付款，被告人郭建余以自己的名义在宜宾“谭记汽车贸易有限公司”（以下简称“谭记汽贸”）按揭购买了一辆总价款为11.78万元的起亚牌汽车，剩余9.4万元车辆贷款，由“中国工商银行股份有限公司宁波镇海支行”（以下简称“工商银行镇海支行”）发放贷款，同时，“中安金控资产管理有限公司”（以下简称“中安金控”）为被告人郭建余上述贷款提供担保。合同签订后，“工商银行镇海支行”将按揭款9.4万元转给了“中安金控”，“中安金控”随即将按揭款转给了汽车销售商。被告人郭建余得到车辆后，与文泽鹏按计划将车辆抵押给了另一贷款公司，得到贷款1.5万元，被告人郭建余得到该款后随即将该款全额转给了文泽鹏。后，被告人郭建余未如期偿还贷款。“中安金控”作为担保人，代被告人郭建余偿还了包括上述9.4万元在内的贷款。另查明，被告人郭建余经办案民警电话通知后，于2020年9月15日到案。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的受案登记表及立案决定书，证人陈某、刘某证言，同案人文泽鹏供述，被告人郭建余供述，机动车行驶证，筠连县公安局接受证据清单、工银信用卡申请表、注册登记机动车信息栏、客户信息表、还款计划及用卡须知（工行）、代偿证明、抵押合同、银行卡复印件、身份证复印件、牡丹卡购车分期付款服务合同，车辆信息，吸毒现场检测报告书，归案说明，户籍证明，（2019）川1527刑初179号刑事判决书，（2020）川15刑终198号刑事裁定书，认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郭建余以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中隐瞒真相，骗取公司财物9.4万元，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应当判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。四川省筠连县人民检察院对被告人郭建余的起诉指控成立，本院予以支持；对指定辩护人李宗正提出本案属于民事欺诈，被告人郭建余的行为尚不构成合同诈骗罪的辩护意见，经查，被告人郭建余与文泽鹏事前就共谋，对于按揭车辆贷款只还几个月就不还了，也不管征信是否受影响等问题，能够认定被告人郭建余具有非法占有的主观目的，指定辩护人李宗正的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。指定辩护人李宗正提出被告人郭建余是从犯，本院认为，在共同犯罪中，被告人郭建余积极参与，与同案人文泽鹏的作用相当，不是从犯，指定辩护人李宗正的前述辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人郭建余具有自首、认罪认罚情节，本院依法对其从轻从宽处罚，指定辩护人李宗正的相关辩护意见成立，本院予以采纳。指定辩护人李宗正提出对被告人郭建余免予刑事处罚或适用缓刑的辩护意见，本院认为，被告人郭建余在共同犯罪中作用明显，且未退赔被害公司，不宜适用缓刑，依法应予以关押以警示社会，指定辩护人李宗正的前述辩护意见不能成立，本院不予采纳。对被告人郭建余未退违法所得9.4万元，应责令退赔被害公司“中安金控”。本院为保护国家对市场经济的管理秩序和企业的财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，经本院审判委员会讨论并决定，判决如下： 一、被告人郭建余犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自本判决生效第二日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。 二、责令被告人郭建余退赔违法所得九万四千元给被害单位中安金控资产管理有限公司。此款限于本判决书生效后一个月内给付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 永 审 判 员  陈洪权 人民陪审员  吴虹丽 二〇二〇年十二月二十三日 书 记 员  朱明艳 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁物品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; （二）被告人违背意愿认罪认罚的; （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。