江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0902刑初503号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人仇东冬，男，1985年10月27日生，住盐城市亭湖区。被告人仇东冬因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月13日被刑事拘留，2019年1月17日被逮捕。辩护人徐宏兵，江苏兴时代律师事务所律师。盐城市亭湖区人民检察院以亭检刑二刑诉（2019）443号起诉书指控被告人仇东冬犯非法吸收公众存款罪，本院于2019年9月5日立案受理。在审理过程中，盐城市亭湖区人民检察院发现部分案件事实与起诉指控的事实不符，以亭检刑二刑变诉（2020）1号变更起诉书，向本院变更起诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市亭湖区人民检察院指派检察员沈娟出庭支持公诉，被告人仇东冬及其辩护人徐宏兵到庭参加诉讼。现已审理终结。盐城市亭湖区人民检察院指控，2011年1月18日，被告人仇东冬成立盐城讯易电子产品有限公司，经营各类充值卡业务。2014年至今，被告人仇东冬未经相关部门批准，以投资充值卡做生意为由，并许诺高额返点，向社会不特定对象吸收资金合计人民币43221097元。具体事实如下：１、2015年至2018年期间，被告人仇东冬先后通过张某向集资参与人许某、吴某1、吴某2、全某、顾某、许某、李某等人吸收资金计人民币23572474元。2、2017年至2018年期间，集资参与人许某累计直接投资给被告人仇东冬人民币2913270元。3、2018年期间，集资参与人严某累计直接投资给被告人仇东冬人民币2117663元。4、2018年期间，集资参与人徐某累计直接投资给被告人仇东冬人民币1550000元。5、2018年期间，集资参与人吴某1累计直接投资给被告人仇东冬人民币980000元。6、2017年至2018年期间，集资参与人陈某累计直接投资给被告人仇东冬人民币5345860元。7、2016年至2018年期间，集资参与人全某累计直接投资给被告人仇东冬人民币2774140元。8、2014年至2018年期间，集资参与人张某2累计直接投资给被告人仇东冬人民币1435790元。9、2017年至2018年期间，集资参与人李某累计直接投资给被告人仇东冬人民币2531900元。案发后，被告人仇东冬主动投案，并如实供述了上述事实。2014年至今，被告人仇东冬已累计归还了上述集资参与人人民币三千余万元。为证明上述事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了证人证言、集资参与人陈述、户籍证明、辨认笔录、发破案经过、交易记录、银行流水、司法鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人仇东冬违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人仇东冬犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人仇东冬对起诉指控的事实和罪名均无异议。其辩护人对起诉指控的事实和罪名均无异议，但提出被告人没有开设门店，吸收公众存款的对象只有十几人，其已归还了部分资金，且其没有前科劣迹，请求从轻处罚。经审理查明，2011年1月18日，被告人仇东冬成立盐城讯易电子产品有限公司，经营各类充值卡业务。2014年至今，被告人仇东冬未经相关部门批准，以投资充值卡做生意为由，并许诺高额返点，向社会不特定对象吸收资金合计人民币43221097元。具体事实如下：１、2015年至2018年期间，被告人仇东冬先后通过张某向集资参与人许某、吴某1、吴某2、全某、顾某、许某、李某等人吸收资金计人民币23572474元。具体如下：（1）2017年期间，集资参与人许某累计通过张某投资给被告人仇东冬人民币400000元，已兑付89767元，剩余310233元未还款。（2）2018年期间，集资参与人吴某1累计通过张某投资给被告人仇东冬人民币578560元，已兑付234190元，剩余344370元未还款。（3）2017年至2018年期间，集资参与人吴某2累计通过张某投资给被告人仇东冬人民币460000元，已全部归还。（4）2016年至2018年期间，集资参与人全某累计通过张某投资给被告人仇东冬人民币332975元，已兑付189022元，剩余143953元未还款。（5）2018年期间，集资参与人顾某累计通过张某投资给被告人仇东冬人民币700000元，已兑付64250元，剩余635750元未还款。（6）2018年期间，集资参与人许某累计通过张某投资给被告人仇东冬人民币410000元，已兑付199850元，剩余210150元未还款。（7）2018年期间，集资参与人李某累计通过张某投资给被告人仇东冬人民币920970元，已兑付884527元，剩余36443元未还款。（8）2018年期间，被害人张某投资给被告人仇东冬人民币19769969元，已兑付15775492.44元，剩余3994475.56元未还款。2、2017年至2018年期间，集资参与人许某累计直接投资给被告人仇东冬人民币2913270元，已兑付2901397元，剩余11873元未还款。3、2018年期间，集资参与人严某累计直接投资给被告人仇东冬人民币2117663元，已兑付1573334元，剩余544329元未还款。4、2018年期间，集资参与人徐某累计直接投资给被告人仇东冬人民币1550000元，已兑付797340元，剩余752660元未还款。5、2018年期间，集资参与人吴某1累计直接投资给被告人仇东冬人民币980000元，已兑付24000元，剩余956000元未还款。6、2017年至2018年期间，集资参与人陈某累计直接投资给被告人仇东冬人民币5345860元，已兑付3657010.31元，剩余1688849.69元未还款。7、2016年至2018年期间，集资参与人全某累计直接投资给被告人仇东冬人民币2774140元。8、2014年至2018年期间，集资参与人张某2累计直接投资给被告人仇东冬人民币1435790元，已兑付480260元，剩余955530元未还款。9、2017年至2018年期间，集资参与人李某累计直接投资给被告人仇东冬人民币2531900元，已兑付2256253.04元，剩余275646.96元未还款。认定上述事实的证据有：被告人户籍证明、盐城市公安局亭湖分局出具的发破案经过、归案经过、交易记录、被告人仇东冬的银行流水、苏州瑞亚会计事务所有限公司出具的对《仇东冬、张某与各存款人之间的往来金额》司法鉴定意见书等证据。本院认为，被告人仇东冬违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人仇东冬犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，予以从轻处罚。为维护国家的金融管理秩序，惩治犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人仇东冬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自羁押之日二0一八年十二月十三日起至二0二二年十二月十二日。罚金限在本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人仇东冬退赔剩余未退钱款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何露露审 判 员  张 佳人民陪审员  陈以干二〇二〇年十二月二十七日法官 助理  顾 蕾书 记 员  张伟璐附录法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被告人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、2010年12月13日最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收和变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。3、2014年3月25日最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》五、关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵。