吉林省柳河县人民法院   刑事判决书   （2020）吉0524刑初31号   公诉机关吉林省柳河县人民检察院。   被告人王菲菲，女，1973年4月3日出生，汉族，高中文化，户籍所在地吉林省通化市柳河县，捕前住柳河县。曾因犯职务侵占罪于2015年12月10日被柳河县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月21日被柳河县公安局刑事拘留，于2019年5月31日被执行逮捕。现羁押于通化市看守所。   辩护人秦英杰，吉林秦英杰律师事务所律师。   被告人刘胜利，男，1962年12月11日出生，汉族，高中文化，户籍所在地吉林省通化市柳河县，捕前住柳河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月30日被柳河县公安局刑事拘留，于2019年5月6日被执行逮捕。现羁押于柳河县看守所。   被告人李丽，女，1976年2月20日出生，汉族，中专文化，户籍所在地吉林省通化市柳河县，捕前住柳河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月30日被柳河县公安局刑事拘留，于2019年5月6日被执行逮捕。现羁押于通化市看守所。   辩护人钟欣，吉林泉商律师事务所律师。   被告人张淑贤，女，1953年7月29日出生，汉族，初中文化，户籍所在地吉林省通化市柳河县，住柳河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月4日被柳河县公安局监视居住。   辩护人宋亚军，吉林辰德律师事务所律师。   被告人王维娟，女，1954年8月3日出生，汉族，高中文化，户籍所在地吉林省通化市柳河县，住柳河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月4日被柳河县公安局监视居住。   被告人王丽，女，1962年11月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地辽宁省本溪市平山区，住柳河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月4日被柳河县公安局监视居住。   被告人王平，男，1956年8月9日出生，汉族，初中文化，户籍所在地吉林省通化市柳河县，住柳河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月4日被柳河县公安局监视居住。   被告人刘福利，女，1979年5月21日出生，汉族，小学文化，户籍所在地吉林省通化市柳河县，住柳河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月4日被柳河县公安局监视居住。   被告人吕洪杰，女，1977年5月4日出生，汉族，中专文化，户籍所在地吉林省通化市柳河县，住柳河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月4日被柳河县公安局监视居住。   辩护人朱学礼，吉林迈力律师事务所律师。   柳河县人民检察院以柳检一部刑诉〔2020〕26号起诉书指控被告人王菲菲、刘胜利、李丽、张淑贤、王维娟、王丽、王平、吕洪杰、刘福利犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月7日向本院提起公诉。后分别于2020年6月9日、10月23日两次向本院补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柳河县人民检察院指派检察员蒋颖、赵芳芳、唐霜出庭支持公诉，被告人王菲菲及其辩护人秦英杰，被告人刘胜利，被告人李丽及其辩护人钟欣，被告人张淑贤及其辩护人宋亚军，被告人王维娟、王丽、王平，被告人吕洪杰及其辩护人朱学礼，被告人刘福利到庭参加诉讼。经审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。   柳河县人民检察院指控，2018年初至2019年2月份期间，被告人王菲菲伙同被告人刘胜利、李丽、张淑贤、王维娟、王丽、王平、吕洪杰、刘福利、王某1（另案处理）、魏某1（另案处理），在柳河县客运公司五楼、凉水镇供销社一楼经营“吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司、凉水分公司”，在未经有关金融管理部门批准的情况下，按照其上级公司（吉林省青旅信息咨询服务有限公司）的授意，以吉林省青旅建设工程有限公司“青旅宽城一号”项目建设需要资金为由，承诺支付年利率7%-9%不等的利息，通过口口相传的方式向社会大众吸收借款，从中获取提成。经调查，王菲菲等人在此期间，共向社会不特定对象220余人吸收存款5800余万元，造成经济损失5500余万元（包括11名被告人投资金额970余万元）。   其中，被告人王菲菲向60余人非法吸收存款2300余万元，造成投资人直接损失2200余万元；被告人刘胜利向18人非法吸收存款230余万元，造成投资人直接损失210余万元；被告人李丽向16人非法吸收存款180余万元，造成投资人直接损失130余万元；被告人张淑贤向20余人非法吸收存款580余万元，造成投资人直接损失560余万元；被告人王维娟向20余人非法吸收存款360余万元，造成投资人直接损失330余万元；被告人王丽向17人非法吸收存款250余万元，造成投资人直接损失240余万元；被告人王平向10余人非法吸收存款70余万元，造成投资人直接损失60余万元；被告人吕洪杰向6人非法吸收存款70余万元，造成投资人直接损失70余万元；被告人刘福利向9人非法吸收存款50余万元，造成投资人直接损失40余万元。   补充起诉一、被告人王菲菲向辽宁省兴城市的郑某1吸收存款20万元。   补充起诉二、被告人王菲菲向宋某1、张某1、王某2、梁某1吸收存款145万元；李丽向刘某1、刘某2吸收存款20万元；王维娟向赵某1吸收存款10万元；王丽向魏某2吸收存款2万元；王平向王某3、郭某1吸收存款62万；吕洪杰向董某1吸收存款38万元；刘福利向宁某1、袁某1、苏某1吸收存款37万元。   针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述与辩解；4、视听资料。   公诉机关认为，被告人王菲菲、刘胜利、李丽、张淑贤、王维娟、王丽、王平、吕洪杰、刘福利以给付高额利息为诱饵，通过口口相传的方式向社会不特定人吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。   被告人王菲菲对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是，本案应定性为单位犯罪，本案涉案吸收公众资金均是青旅公司的单位行为，而非王菲菲个人行为。王菲菲在任职青旅公司期间为单位吸收公众资金不是王菲菲个人占有、控制。王菲菲等被告人只是在履行工作职责，各被告人应以相关责任人承担相应的法律责任。王菲菲有明显的悔罪表现，在审查起诉阶段，其认罪认罚，并签订具结书，对王菲菲应在法定刑幅度内给予相对更宽大的从宽幅度。   被告人刘胜利对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。   被告人李丽对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是，本案属于单位犯罪，不是自然人犯罪。实施非法吸收公众存款行为是吉林青旅建设工程有限公司决定并组织实施的，李丽不是领导者、也不是决策者，只是一名业务员，按照单位要求完成业务员分内的工作，其本人也属于被欺骗方。李丽对其实施、参与的犯罪活动，以“直接责任人员”的身份承担刑事责任。李丽认罪认罚，如实供述犯罪事实，确有悔罪表现，可从轻处罚。李丽系初犯、偶犯，没有任何的前科劣迹，认罪态度好，同时也是该案件的受害者，其本身主观恶性小，具有酌定从轻情节，可从轻处罚。李丽以前表现一贯良好，没有违法犯罪的不良记录，此次犯罪因自己法律意识淡薄，现在对自己的行为深表后悔，建议从轻处罚。李丽在犯罪活动中，起次要作用，应当属于从犯，可从轻或减轻处罚。李丽涉嫌犯罪没有主观故意，属于间接故意。综上根据李丽犯罪事实、情节、悔罪表现、对社会的危害程度以及改造的难易程度来综合考虑，能够对其适用缓刑。   被告人张淑贤对起诉书指控的犯罪事实没有异议。其辩护人的辩护意见是，本案属于单位犯罪，不是自然人犯罪，在单位犯罪中，自然人如决策者、组织者、具体实施者也要承担刑事责任。被告人的行为完全是为单位的利益，而不是个人利益。张淑贤作为公司业务员，吸收的投资其个人没有提取和使用。后续资金的使用也与张淑贤无关。本案不属于“虽然以单位名义实施但不属于单位犯罪而应以自然人犯罪论”的情况。张淑贤不具有故意实施违法犯罪的主观动机。张淑贤是党员，原系公职人员，曾获得全国计划生育先进个人、县劳模，连续多年获得先进工作者称号。其个人也在公司的诱导宣传下投资12万元，其本人也是受害者，完全不具备主观犯罪的动机，不应认定为故意实施违法犯罪活动。张淑贤在案件中所起作用较小，应当从轻、减轻或者免除处罚。建议对张淑贤免予刑事处罚。   被告人王维娟对起诉书指控的犯罪事实没有异议。辩称是在不知情的情况下找个工作，现在造成了犯罪，最对不起的是客户和其儿子，向其客户道歉，认罪认罚。   被告人王丽对起诉书指控的犯罪事实没有异议。辩称其是一个人普通的老百姓，当时也是为了支持政府的项目，也为了给身边的亲戚朋友多一份收入，也把自己的钱存在里边了，对不起大家，当时不知道这事犯法，认罪认罚。   被告人王平对起诉书指控的犯罪事实没有异议。辩称其不知道这个事是犯罪的，以前在保险公司做过，感觉这个跟保险公司差不多，公司宣传说青旅的项目又是国家的项目，把自己家的钱先投进去了，然后才是亲戚朋友的，这个利息比银行给的高，公司也有营业执照，而且钱是通过银行转的，保险公司跟银行有协议是审核之后，钱才能划过去的，以为这个公司也是这样。现在觉得这个犯罪也是公司犯罪，其跟公司有劳动合同，是公司的员工。希望早日把受害人的钱追回来。王某4和王某5、王某6不是其经办的。   被告人吕洪杰辩称，当时看公司有营业执照，其没有将钱据为己有，营业执照是国家发的，钱是从银行转走的，去向其不知道，其个人没有碰到一分钱，其的客户都是亲戚朋友，认为其不构成犯罪。公司的牌子是青旅的标识，还有各大媒体的报道，其作为一个老百姓没有办法去辨识是不是犯罪。其是公司内勤，不是财务内勤。其辩护人的辩护意见是，一、起诉书指控吕洪杰非法吸收公众存款罪事实不清、证据不足，指控罪名不能成立。1.本案涉嫌单位犯罪，非柳河公司犯罪或个人犯罪。2.吕洪杰在本案中只吸收七十万元，在这七十万元均是客户找到的吕洪杰，款项直接划扣到总公司，吕洪杰并未得到任何奖励、奖金或代办费。吕洪杰在柳河分公司只是内勤，未领到公司任何提成，既不是公司的直接负责的责任人员，也不是公司的管理人员，在公司只是挣两千元的工资，每月的基本工资吕洪杰都能拿到，吕洪杰在本单位只是一个普通员工。吕洪杰的吸收行为不应当作为犯罪来处理。二、将作为普通员工的吕洪杰按照犯罪处理不符合罚当其罪、罪刑相适应原则。   被告人刘福利辩称，其当时上班时候，公司的墙上有营业执照，营业执照每年都审计，审计不合格就不能接着开，坚信这个事是安全的，还有各媒体的宣传，就相信政府不会欺骗老百姓，不知道这个事是犯法的。现在感觉挺对不起客户和家人，在不知情的情况下犯了法，自己家的钱也都存了，自己就是个受害者。   经审理查明，2018年初至2019年2月份期间，被告人王菲菲伙同被告人刘胜利、李丽、张淑贤、王维娟、王丽、王平、吕洪杰、刘福利、王某1（另案处理）、魏某1（另案处理），在柳河县客运公司五楼、凉水镇供销社一楼经营“吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司、凉水分公司”，在未经有关金融管理部门批准的情况下，按照其上级公司吉林省青旅信息咨询服务有限公司的授意，以吉林省青旅建设工程有限公司“青旅宽城一号”项目建设需要资金为由，承诺支付年利率7%-9%不等的利息，通过口口相传的方式向社会大众吸收借款，从中获取提成。经调查，王菲菲等人在此期间，共向社会不特定对象220余人吸收存款7100余万元，造成经济损失6400余万元（包括九名被告人及王某1、魏某1投资金额978万元）。   其中，被告人王菲菲向80余人非法吸收存款3100余万元，造成投资人直接损失2500余万元；被告人刘胜利向28人非法吸收存款380余万元，造成投资人直接损失330余万元；被告人李丽向21人非法吸收存款220余万元，造成投资人直接损失170余万元；被告人张淑贤向23人非法吸收存款620余万元，造成投资人直接损失610余万元；被告人王维娟向23人非法吸收存款390余万元，造成投资人直接损失340余万元；被告人王丽向21人非法吸收存款280余万元，造成投资人直接损失270余万元；被告人王平向14人非法吸收存款140余万元，造成投资人直接损失130余万元；被告人吕洪杰向7人非法吸收存款90余万元，造成投资人直接损失90余万元；被告人刘福利向17人非法吸收存款120余万元，造成投资人直接损失120万元。案发后，被告人王菲菲、刘胜利、李丽被抓获归案，其他被告人均被电话传唤到案。   另查明，被告人王菲菲违法所得为181927.86元，被告人刘胜利违法所得为99556.62元，被告人李丽违法所得为84849.80元，被告人张淑贤违法所得为144935元，被告人王维娟违法所得为101790.50元，被告人王丽违法所得为66549元，被告人王平违法所得为70000元，被告人刘福利违法所得为33518.18元，被告人吕洪杰违法所得为29606.91元。在本院审理过程中，李丽、张淑贤、王维娟、王平、吕洪杰退还全部违法所得，刘福利退还违法所得5000元。   上述事实，有经当庭举证、质证，并经法庭确认的下列证据证实：   1.相关法律手续，证实办案程序合法。   2.案件来源说明、通化市公安局经侦支队关于对吉林省青旅信息咨询服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案开展调查取证的通知、基本案情，证实本案系2019年3月22日通化市公安局经侦支队通过公安内网推送核查通知，柳河县公安局经侦大队在核查工作中发现，于2019年3月30日立案。   3.常住人口基本信息，证实被告人王菲菲、王平、刘胜利、李丽、王丽、张淑贤、吕洪杰、王维娟、刘福利的自然身份情况。   4.柳河县人民法院（2015）柳刑初字第203号刑事判决书，证实王菲菲于2015年12月10日因职务侵占罪被柳河县法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。王菲菲现处于缓刑考验期间。在案件侦查期间，于2015年3月27日被柳河县公安局刑事拘留，后于同年4月28日被柳河县公安局取保候审。   5.抓获经过、情况说明，证实2019年3月30日，王菲菲、李丽、刘胜利在柳河客运公司五楼被抓获归案。2019年7月4日，王平、王丽、张淑贤、吕洪杰、王维娟、刘福利均是电话传唤到案。   6.吉林省青旅信息咨询服务有限公司企业介绍、吉林青旅项目介绍（宽城一号项目、长白山管委会池北区山丹小区项目、长春国际电商产业园及电商基地项目、长白山管委会池北区天福街项目、福润家园）、金涌财富介绍等宣传彩页，证实吉林青旅公司宣传资料情况。   7.长春市公安局经济技术开发区分局立案决定书、吉林青旅投资有限公司工商注册相关材料，证实长春经开分局于2019年3月2日立案调查吉林省青旅信息咨询服务有限公司非法吸收公众存款一案。吉林青旅投资有限公司营业执照（复印件）显示，该公司法定代表人童某1，住所二道区英俊乡长江村，成立日期2012年7月9日。吉林青旅建设工程有限公司营业执照（复印件）显示，该公司法定代表人杨某1，住所二道区英俊乡长江村东环城路**（长江实业集团有限公司办公楼），成立日期2009年6月1日。中华人民共和国建筑工程施工许可证、国有建设用地使用权出让合同、吉林省建设工程中标通知书、吉林省企业投资项目备案信息登记表、商品房预售许可证，上述材料均是复印件，内容是青旅·宽城一号相关建设情况。   8.吉林省青旅信息咨询服务有限公司、金涌财富资产管理有限公司柳河分公司、金涌财富资产管理有限公司柳河县凉水分公司工商注册相关材料，证实吉林青旅信息咨询服务有限公司营业执照（复印件）显示，该公司法定代表人黄某1，住所，住所经济开发区长春总部基地D地块****楼**房日期2018年1月4日。吉林中青投资管理有限公司营业执照（复印件）显示，该公司法定代表人童某1，住所经开区长沙，住所经开区长沙路**4年4月23日。吉林青旅证券投资咨询有限公司营业执照（复印件）显示，该公司法定代表人黄某1，住所经济开发区长春总，住所经济开发区长春总部基地D地块****楼**月21日。金涌财富资产管理有限公司营业执照（复印件）显示，该公司法定代表人王某7，住所吉林省长春市朝阳区西安大路，住所吉林省长春市朝阳区西安大路**融大天玺**吉林省金涌财富投资管理有限公司柳河分公司营业执照（复印件）显示，该公司负责人王菲菲，营业场所柳河县前进委，成立日期2015年1月15日。吉林省金涌财富投资管理有限公司营业执照（复印件）显示，该公司法定代表人丁某1，住所长春市朝阳区工农大路5号金谷国际，住所长春市朝阳区工农大路**金谷国际****iv>   9.长春市经济技术开发区人民检察院批准逮捕决定书、逮捕证、取保候审决定书、询问笔录、讯问笔录，证实长春市经济技术开发区人民检察院办理吉林省青旅信息咨询服务有限公司非法吸收公众存款一案的相关情况。吉林省青旅信息咨询服务有限公司实际控制人童某1于2019年11月11日被逮捕。其供述吉林省青旅信息咨询服务有限公司于2018年2月注册成立，注册地址长春市，法人杨某1是挂名法人，不参与经营。吉林青旅信息咨询服务有限公司性质属于居间咨询公司，承接吉林省金涌财富信息咨询服务有限公司的业务。主要业务就是依靠各地分公司以宽城一号项目为由吸收资金。吉林青旅信息咨询服务有限公司对投资人的年龄、身份、职业、地位等没有要求，具体投资和返款模式是三个月利率7%，半年利率8%，一年利率9%，一万元起投，以万元为单位增投，上不封顶。这个方案是延续金涌财富原方案，老百姓通过转账，将投资款额转到第三方支付平台上，然后平台将款额转入青旅建设对公账户（建行）。2018年2月吉林青旅信息咨询服务有限公司注册时间开始发展业务，到2019年2月结束，听公司财务说大概有16亿没兑付，多少人我不知道。   10.青旅柳河分公司、凉水分公司申请工商注册提供的材料，证实青旅柳河分公司2018年1月24日、凉水分公司2018年4月27日向柳河县市场监督管理局申请登记注册提供的相关材料情况，包括：分公司登记申请书、负责人王菲菲信息、财务负责人吕洪杰信息、指定代表或共同委托代理人授权委托书、吉林省青旅信息咨询服务有限公司章程、吉林省青旅信息咨询服务有限公司营业执照、吉林省青旅信息咨询服务有限公司股东会决议、王菲菲柳河分公司任命书、吉林省市场主体住所（经营场所登记表、房屋租赁合同、承诺书）。   11.青旅柳河分公司现场照片18张，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司内具体情况。   12.青旅柳河分公司现场提取纸质材料照片47张，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司营业执照（负责人王菲菲、成立日期2018年2月1日），客户资料表，公司内部兑换物品记录，公司内部人员管理奖励文件，吉林省青旅信息咨询服务有限公司与王菲菲、王平、王维娟、李丽、刘胜利签的劳务合同情况。经营范围为投资信息咨询(不得从事吸收存款、发放存款、受托发放贷款、代客理财、融资担保等金融服务业务，严禁非法集资)，企业管理信息咨询，商务信息咨询，旅游信息咨询，健康信息咨询，会务服务，礼仪服务，企业形象策划，公关策划，展览展示服务（依法须经批准的项目，经监管部门批准后方可开展经营活动）。   13.青旅柳河分公司电脑内课件照片4张及相关文档光盘1张，证实青旅柳河分公司电脑内课件情况。   14.已核实青旅柳河分公司226人投资情况明细光盘，证实侦查机关已核实的226名投资人具体投资情况。   15.招商银行长春支行于某1银行卡交易明细，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司财务部工作人员于某1名下一张招商银行卡的交易情况。   16.柳河县公安局经侦大队出具的情况说明；吉林省青旅信息咨询服务有限公司与上海富友支付服务股份有限公司、通联支付网络服务股份有限公司的支付服务协议合同；富友、通联第三方支付平台相关数据材料光盘，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司与富友、通联、先锋三家第三方支付平台签约合作（先锋平台被查封，现无法取证）。   17.被告人刘胜利、李丽、王平、吕洪杰、王维娟、张淑贤、刘福利、王丽吉林银行通化柳河支行工资账户明细，证实2016年1月至2019年2月，王菲菲工资共计刘胜利工资共计99556.62元，李丽工资共计84849.80元，王平工资共计175390元，吕洪杰工资共计29606.91元，王维娟工资共计101790.50元，张淑贤工资共计39545元，刘福利工资共计33518.18元，王丽工资共计66549元。   18.中国农业银行通化柳河支行、中国工商银行王菲菲账户明细，证实2018年1月31日至2019年2月，王菲菲工资共计201677.86元。   19.后台数据统计王菲菲非吸总额，证实王菲菲名下经办出借款总额3920万（人数110人，投资次数215次）；刘胜利名下经办出借款总额423万（人数31人，投资次数53次）；李丽名下经办出借款总额219万（人数23人，投资次数32次）；王丽名下经办出借款总额282万（人数22人，投资次数32次）；王平名下经办出借款总额498万（人数30人，投资次数64次）；吕洪杰名下经办出借款总额90万（人数6人，投资次数12次）；张淑贤名下经办出借款总额294万（人数11人，投资次数33次）；王维娟名下经办出借款总额346万（人数22人，投资次数47次）；刘福利名下经办出借款总额169万（人数18人，投资次数28次）。   20.吉林柳河农村商业银行凉水支行王菲菲、刘胜利账户明细，证实王菲菲帐号余额为0；刘胜利帐号余额为10.44元、62.28元、62.68元。   21.中国邮政储蓄银行凉水支行王菲菲、刘胜利账户明细，证实中国邮政储蓄银行凉水支行王菲菲账户余额为40.19元、28.69元；刘胜利账户余额为9.47元、100.77元、352.73元。   22.吉林青旅-柳河247人投资金额明细表（青旅公司投资人后台数据统计），证实根据青旅公司后台数据统计，吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司共向247名对象吸收存款462次，金额共计5095万元。   23.情况说明、照片来源说明、收据照片1张、关于9名犯罪嫌疑人案发后退赔情况的说明，证实王菲菲、刘胜利（刘胜利妻子韩某1未提供证据）、吕洪杰、王维娟、王丽无退赔情况，李丽退赔王某8 5万元，刘福利退赔苏某1 5万元、退赔葛某1 2万元，张淑贤退赔王某4 5万元，王平退赔杨某1 1万元。   24.青旅柳河分公司投资人核查情况说明、青旅柳河分公司-原始后台数据、投资明细，证实青旅柳河分公司后台数据体现，柳河分公司吸收存款共计6437万元，其中包括11名犯罪嫌疑人本人投资978万元。   25.青旅柳河分公司犯罪嫌疑人投资情况统计，证实王菲菲以本人、女儿颜某1、朋友武某1、崔某1名义共计投资400万元；刘胜利以本人、妻子韩某1名义共计投资37万元；李丽本人投资8万元；吕洪杰本人投资15万元；张淑贤本人投资12万元；王平本人投资25万元；王丽以本人、丈夫高某1名义共计投资94万元；刘福利以本人、丈夫于某2名义共计投资62万元；王某1（另案处理）本人投资306万元、魏某1（另案处理）本人投资20万元。11名犯罪嫌疑人投资978万元，实际损失978万元。   26.关于青旅柳河分公司其他人员是否涉嫌犯罪的情况说明、王某1、魏某1立案决定书、监视居住决定书、传唤证、讯问笔录及相关证据材料，证实现有证据青旅柳河分公司主要经营人员共11人，其中王菲菲、刘胜利、李丽、吕洪杰、王维娟、张淑贤、王平、王丽、刘福利9人已移送审查起诉，其余王某1、魏某12人另案处理。   27.柳河县公安局出具情况说明、王菲菲病历，证实王菲菲自述患有甲状腺癌、淋巴癌、乳腺癌。王菲菲于2019年4月24日提供患有肿瘤以及在吉大二院、长春中日联谊医院住院诊疗情况。   28.通化市妇幼保健计划生育服务中心彩超检查报告单，证实2019年5月25日，刘福利提供其2019年4月16日彩超报告单，证明自己处于怀孕时期。   29.证人王某1的证言，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司负责人是王菲菲。该公司在在柳河县内以高额利息为诱饵进行公开宣传，通过与群众签订咨询服务协议、借款合同，承诺定期还本付息的方式，面向社会不特定对象非法吸收资金。收取资金后以划扣方式将客户的投资钱款（借款）转到吉林省青旅建设工程有限公司。王某1通过王菲菲自2018年初开始在此公司兼职业务员。自述本人投资306万元，介绍客户20余人，吸收资金大约是600多万元。王菲菲共给王某1奖金六七万。   30.证人魏某1的证言，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司负责人是王菲菲。该公司在在柳河县内以高额利息为诱饵进行公开宣传，通过与群众签订咨询服务协议、借款合同，承诺定期还本付息的方式，面向社会不特定对象非法吸收资金。自述本人投资10万元，介绍过几名客户。王菲菲给过魏某1奖金。   31.证人盖某1的证言，证实自己不知道吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司，也不认识王菲菲、刘胜利等公司的工作人员。   32.证人陈某1、颜某2、康某1、张某2、戴某1、曾某1、张某3、安某1、毛某1、孙某1、王某9、张某4、武某2、沈某1、王某10、武某1、陶某1、武某3、周某1、陈某2、吕某1、张某5、吕某2、张某6、王某11、李某1、金某1、高某2、杨某2、许某1、郑某2、赵某2、张某7、王某12、姚某1、宋某2、许某2、潘某1、王某13、李某2、崔某2、齐某1、崔某3、孟某1、程某1、王某14、公某1、刘某3、郑某3、张某8、吕某3、富某1、王某15、贾某1、薛某1、王某16、金某2、田某1、徐某1、崔某4、祝某1、王某17、聂某1、陈某3、李某3、李某4、王某18、郑某4、邱某1、田某2、王某19、王某20、丁某2、刘某4、刘某5、李某5、喻某1、邢某1、臧某1、张某6、陈某4、李某6、史某1、刘某6、王某21、刘某7、荆某1、张某9、武某4、董某2、李某7、康某2、王某22、孙某2、刘某8、杨某3、李某8、高某3、王某23、申某1、陈某5、柳某1、金某3、胡某1、金某4、金某5、朴某1、奇某1、金某5、金某6、董某3、徐某2、付某1、李某9、田某3、谢某1、盖某2、李某10、陈某6、孙某3、张某10、边某1、王某24、李某11、王某24、李某12、路某1、王某25、杨某4、辛某2、武某5、崔某5、王某26、孙某4、祝某2、丁某3、赵某3、李某13、黄某2、杨某1、候某1、高某4、王某27、杨某2、姜某1、孙某5、王某28、崔某6、郭某2、姜某2、马某1、丁某3、苗某1、杨某5、王某29、黄某3、张某12、李某15、郭某3、金某7、王某30、曲某1、徐某3、玄某1、王某27、王某31、张某13、于某3、王某32、周某2、吕某4、申某2、曲某2、王某33、葛某2、孙某6、郭某4、李某16、刘某9、王某34、于某4、于某5、王某35、田某4、田某3、高某2、张某11、陈某7、王某6、闵某1、陈某8、李某14的证言；“吉林青旅”投资人（出借人）信息登记表、借款合同、咨询与服务协议、委托扣款授权书、吉林中青投资管理有限公司担保回购函；个人银行账户交易明细；电话核实记录，证实陈某1投资2次，投资本金80万元，全部损失；颜某2投资5万元，全部损失；康某1投资4万元，全部损失；张某2投资26万元，全部损失；戴某1投资6次，总投资51万元，全部损失；曾某1投资23万元，全部损失；张某3投资2次，总投资10万元，全部损失；安某1投资2次，总投资50万元，全部损失；毛某1投资5万元，全部损失；孙某1投资100万元，100万元全部损失；王某9投资5次，总投资52万元，全部损失；张某4投资3次，总投资金额45万元，全部损失；武某2先后投资3次，累计投资63万元，累计收回本金42万元、累计收取利息2.29万元，实际损失18.71万元；沈某1先后投资2次，累计投资16万元、累计收回本金11万元、累计收取利息0.99万元，实际损失4.01万元；王某10投资10万元，全部损失；武某1投资19万元，全部损失；陶某1投资10万元，全部损失；武某3投资20万元，全部损失；周某1投资7万元，全部损失；陈某2投资10万元，全部损失；吕某1先后投资2次，累计投资100万元，累计收回本金50万元，累计收取利息1.875万元，实际损失48.125万元；张某5投资30万元，全部损失；吕某2先后投资3次，投资100万元，全部损失；张某6先后投资2次，投资30万元，全部损失；王某11先后投资4次，投资277万元，全部损失；李某1投资7万元，全部损失；金某8先后投资3次，投资26万元，全部损失；高某2先后投资3次，累计投资130万元、累计收回本金80万元、累计收取利息4万元，实际损失46万元；孙某7投资10万元，全部损失；杨某2先后投资3次，投资本金25万元，全部损失；许某1先后投资2次，投资本金60万元，全部损失；郑某2投资10万元，全部损失；赵某4先后投资3次，累计投资本金400万元、累计收回本金200万元、累计收取利息18万元，实际损失182万元；张某720万元，20万元全部损失；王某12投资9万元，全部损失；姚某1投资10万元，全部损失；宋某2投资30万元，全部损失；许某2投资5万元，5万元全部损失；潘某1投资10万元，收回本金2.5万元，收取利息437.5元，实际损失7.63万元；王某13投资30万元，全部损失；李某2投资5万元，收取利息4500元，实际损失4.55万元；崔某2投资10万元，全部损失；齐某1先后投资2次，投资本金27万元，全部损失；崔某3先后投资2次，投资本金20万元，全部损失；孟某1投资5万元，全部损失；程某1先后投资4次，累计投资本金64万元、累计收回本金30万元、累计收取利息4万元，实际损失30万元；王某14投资6万元，全部损失；公某1投资5万元，全部损失；刘某3投资3万元，全部损失；郑某3先后投资2次，投资本金15万元，全部损失；张某8投资2次，投资金额19万元，全部损失；吕某3先后投资4次，累计投资本金40万元、累计收回本金30万元、累计收取利息3.7万元，实际损失6.3万元；富某1先后投资2次，投资本金38万元，全部损失；王某15先后投资3次，投资本金30万元，全部损失；贾某1先后投资4次，投资本金75万元，全部损失；薛某1先后投资4次，投资本金218万元，全部损失；王某16先后投资2次，累计投资本金60万元、累计收回本金30万元、累计收取利息6000元，实际损失29.4万元；金某2投资20万元，全部损失；田某1投资5万元，全部损失；徐某1投资5万元，全部损失；崔某42018年投资10次，总投资金额106万元，全部损失；祝某1投资6万元，损失6万元；王某17先后投资4次，投资本金累计49万元，收取利息1.77万元，实际损失28.23万元；聂某1先后投资2次，累计投资本金8万元、累计收回本金3万元、累计收取利息525元，实际损失4.9475万元；陈某3投资4万元，全部损失；李某3投资5万元，全部损失；李某4投资5万元，全部损失；王某18投资2万元，全部损失；郑某4投资3万元，全部损失；邱某1投资20万元，全部损失；田某2投资10万元，全部损失；王某19先后投资4次，累计投资本金47万元、累计收回本金16万元、累计收取利息1.44万元，实际损失29.56万元；王某20先后投资3次，累计投资本金22万元，累计收回本金10万元，累计收取利息0.9万元，实际损失11.1万元；丁某2投资10万元，全部损失；刘某4投资5万元，全部损失；刘某10投资5万元，全部损失；李某5投资2次，投资金额共10万元，收取利息0.45万元，损失4.55万元；喻某1投资2次，投资金额5万元，全部损失；邢某1投资3次，总投资金额31万元，投资期限1年，31万元全部损失；臧某1投资5万元，全部损失；张某6臣先后投资3次，累计投资本金28万元、累计收回本金10万元、累计收取利息1万元，实际损失17万元；陈某4投资1次，投资金额2万元，投资期限1年，全部损失；李某6投资12万元，全部损失；史某1投资2次，投资金额共计24万元，24万全部损失；刘某6先后投资3次，累计投资本金25万元、累计收回本金5万元、累计收取利息0.45万元，实际损失19.55万元；王某21投资3次，总投资金额14万元，14万元全部损失；刘某7共投资2次，总投资金额9万元，全部损失；荆某1投资20万元，全部损失；张某9投资5万元，全部损失；武某4先后投资2次，累计投资本金6万元，累计收回本金3万元，累计收取利息0.27万元，实际损失2.73万元；董某2共投资2次，投资总金额26万元，全部损失；李某7共投资2次，投资总金额7万元，全部损失；康某2共投资3次，投资总金额21万元，全部损失；王某22投资12万元，全部损失；孙某2投资5万元，全部损失；刘某8投资10万元，全部损失；杨某3投资5万元，全部损失；李某8投资5万元全部损失；高某3投资2万元，全部损失；王某23投资10万元，全部损失；申某1共投资2次，总投资金额11万元，全部损失；陈某5共投资5次，总投资金额25万元，全部损失；柳某1投资5万元，全部损失；金某3先后投资4次，累计投资本金38万元、累计收回本金13万元、累计收取利息1.17万元，实际损失23.83万元；胡某1投资5万元，全部损失；金某4投资17万元，全部损失；金某5投资4万元，全部损失；朴某1投资10万元，全部损失；金某9共投资3次，总投资金额60万元，全部损失；金某5投资32万元，全部损失；金某6投资11万元，全部损失；崔振国共投资2次，总投资金额11万元，全部损失；徐某2投资10万元，全部损失；王某36投资6万元，全部损失；李某17投资6万元，全部损失；付某1共投资4次，总投资金额50万元，全部损失；李某9投资13万元，全部损失；田某3共投资2次，总投资金额23万元，全部损失；谢某1投资10万元，全部损失；盖某2投资4万元，全部损失；李某10投资6万元，全部损失；陈某6投资5万元，全部损失；孙某3共投资2次，总投资金额4万元，全部损失；张某10投资2万元，全部损失；边某1投资23万元，全部损失；王某24共投资12次，总投资金额89万元，全部损失；李某11共投资2次，总投资金额9万元，全部损失；王某24累计投资2次，累计投资金额25万元，收取利息1万元，实际损失12万；李某12投资2万元，全部损失；路某1共投资4次，总投资金额86万元，全部损失；王某25共投资5次，总投资金额32万元，全部损失；杨某4共投资2次，总投资金额25万元，全部损失；辛某2投资2万元，全部损失；崔某5先后投资3次，投资本金26万元、投资期限1年，收取利息1.3万，实际损失24.7万；王某26投资12万元，全部损失；孙某4用孙某8、孙某9、孙某4的名先后投资4次，投资本金22万元，全部损失；祝某2共投资5次，总投资金额37万元，全部损失；丁某3投资5万元，全部损失；赵某3投资3万元，全部损失；鲁某1投资2万元，全部损失；黄某1投资3万元，全部损失；杨某1先后投资3次，投资金额13万元，收回本金5万元，收取利息0.45万元，损失7.55万元；候某1先后投资2次，投资金额5万元，全部损失；高某4投资4万元，全部损失；王某27先后投资2次，投资金额5万元，5万元全部损失；杨某2投资3次，投资金额15万元，收取利息1万元，实际损失14万；姜某1投资5万元，全部损失；陈某9投资12万元，全部损失；王某5投资4万元，全部损失；王某4投资115万元，全部损失；孙某5先后投资2次，累计投资本金20万元、累计收回本金10万元、累计收取利息0.9万元，实际损失9.1万元；王某28投资10万元，全部损失；崔某6投资10万元，全部损失；郭某2先后投资3次，投资本金15万元、全部损失；姜某2、刘某11先后投资4次，投资金额46万，全部损失；马某2先后投资2次，投资本金15万元，全部损失；丁某3先后投资4次，投资本金12万元、收取利息0.63万元，损失11.37万元；苗某1投资15万元，全部损失；杨某5先后投资2次，投资本金8万元，全部损失；王某29投资5万元，全部损失；黄某3先后投资3次，投资本金19万元，全部损失；宋某3先后投资4次，投资本金14万元、收取利息0.38万元，损失13.62万元；李某15先后投资2次，投资本金10万元，收取利息0.4万元，损失9.6万元；郭某3先后投资4次，投资本金21万元，全部损失；金某7先后投资5次，投资本金60万元，全部损失；王某30投资10万元，全部损失；曲某1先后投资2次，投资本金10万元，全部损失；徐某3投资5万元，全部损失；刘某12投资1次，投资金额12万元，全部损失；玄某1先后投资10次，投资本金45万元，收取利息0.218万元，损失44.782万元；王某27先后投资3次，投资本金7万元，全部损失；王某31先后投资2次，投资本金9万元，收取利息1万元，损失8万元；张某13先后投资3次，投资金额11万元，全部损失；于某3先后投资2次，投资金额28万元、全部损失；王某32先后投资2次，投资金额7万元、全部损失；周某2投资10万元，全部损失；吕某4投资15万元，全部损失；董某1投资38万元，全部损失；申某2先后投资2次，投资本金10万元，全部损失；曲某2先后投资2次，投资本金6万元，全部损失；王某33先后投资2次，投资本金10万元，全部损失；葛某2投资3万元，全部损失；孙某6投资2万元，全部损失；郭某4投资3万元，全部损失；葛某1投资10万元，全部损失；李某16投资5万元，全部损失；刘某9投资5万元，全部损失；王某34投资5万元，全部损失；于某6投资5万元，全部损失；于某5共投资2次，总投资金额10万元，全部损失；刘某13共投资2次，总投资金额18万元，全部损失；赵某5投资13万元，全部损失；谢某2共投资14万元，全部损失；田某4投资10万元，全部损失；田某3投资28万元，全部损失；高某2投资50万元，全部损失；屈某1投资15万元，全部损失；吴某1投资10万元，全部损失；尹某1投资2万元，全部损失；陈某7共投资2次，总投资金额35万元，全部损失；王某6先后投资2次，累计投资本金20万元、累计收回本金10万元、累计收取利息0.9万元，实际损失9.1万元；闵某1共投资2次，总投资金额7万元，损失4万元；陈某8共投资4次，总投资金额55万元，收取利息1.62万，实际损失35.38万元；王某18投资11万元，全部损失；谷某1投资10万元，全部损失；李某14投资2次，投资金额15万元，全部损失；张某14投资5万元，全部损失；张某15投资12万元，全部损失；房某1投资20万元，全部损失；张某16投资11万元，全部损失；冷某1投资10万元，全部损失；王某37投资5万元，全部损失；于某7投资10万元，全部损失；徐某4投资2万元，全部损失；王某38共投资23万元，全部损失；朱某1投资10万元，全部损失；宋某4投资10万元，全部损失；于某8投资3万元，全部损失；宿某1投资10万元，全部损失；马某3投资10万元，全部损失；任某1投资240万元，全部损失；汤某1投资2万元，全部损失；王某39投资35万元，全部损失；杨某6投资2万元，全部损失；曹某17万元，全部损失；张某17投资3万元，全部损失；刘某14投资10万元，全部损失；董某4投资10万元，全部损失；高某5投资9万元，全部损失；朴某2投资10万元，全部损失；于某9投资6万元，全部损失；张某18投资5万元，全部损失；邵某2投资8万元，全部损失；邵某1投资8万元，全部损失；袁某1投资2万元，全部损失；徐某4投资2万元，全部损失；杨某6投资2万元，全部损失；魏某2投资2万元，全部损失；郭某1投资25万元，全部损失；宋某4投资10万元，全部损失；朱某1投资3万元，全部损失；王某12投资9万元，全部损失；武某3投资20万元，全部损失；张某7投资20万元，全部损失；郑某2投资10万元，全部损失；尹某1投资10万元，全部损失；刘某4投资5万元，全部损失；王某24投资33万元，全部损失；魏某2投资2万元，全部损失；孙某10投资5万元，全部损失；苏某1投资5万元，全部损失；房某1投资20万元，全部损失。   33.颜某1（王菲菲女儿）建设银行卡号交易明细，证实王菲菲投资20万元。   34.被告人李丽工商银行账号明细清单，证实李丽投资7万元。   35.证人韩某1（刘胜利妻子）的证言，证实刘胜利投资33万元，全部损失。   36.证人高某1（王丽丈夫）的证言、“吉林青旅”投资人（出借人）信息登记表、高某1身份证复印件、建设银行卡复印件、建设银行卡交易明细清单、王丽身份证复印件、借款合同，证实王丽投资12次，投资总金额94万元，全部损失。   37.被告人张淑贤的身份证复印件、建设银行卡复印件、建设银行卡交易明细清单、借款合同、担保回购函、咨询与服务协议、委托扣款授权书，证实张淑贤共投资4次，总投资金额12万元，全部损失。   38.王平“吉林青旅”投资人（出借人）信息登记表、王平身份证复印件、建设银行卡复印件、邮政储蓄银行卡复印件、借款合同、担保回购函、咨询与服务协议、委托扣款授权书、邮政储蓄银行卡、建设银行卡交易明细清单，证实王平先后投资7次，累计投资本金25万元，累计收取利息0.36万元，实际损失24.64万元。   39.吕洪杰“吉林青旅”投资人（出借人）信息登记表、吕洪杰身份证复印件、建设银行卡复印件、建设银行卡交易明细清单、借款合同、咨询与服务协议、委托扣款授权书、担保回购函，证实吕洪杰投资4次，投资金额15万元，全部损失。   40.于某2（刘福利丈夫）和刘福利建设银行卡号交易明细，证实刘福利投资62万元。   41.魏某1建设银行卡号交易明细，证实魏某1投资10万元。   42.被告人王菲菲的供述与辩解，证实2018年1月份，其进入青旅信息工作，去时就是负责人。于2015年1月份开始在金涌财富资产管理有限公司柳河分公司工作，并担任负责人，2017年12月份，金涌财富所有业务都结束了，2018年1月份吉林中青投资管理有限公司将金涌财富收购了，并重新命名为吉林省青旅信息咨询服务有限公司，其成为柳河负责人。青旅信息的经营项目是为吉林青旅建设工程有限公司做项目推介的。青旅建设与长春市宽城区政府合作的棚户区改造项目叫“宽城一号”，我们青旅信息负责向社会和公众宣传介绍这个项目，如果老百姓看好这个项目想把钱借给青旅建设，其负责替青旅建设与老百姓签订借款合同。宣传的资料和内容由青旅信息提供给各个分公司，其安排负责讲课的老师，向工作人员针对宣传的内容作以介绍，由工作人员向老百姓口口相传。柳河分公司的培训岗老师是李丽，员工有凉水的刘胜利，柳河的张淑贤、王平、王维娟、王丽、刘福利。员工的劳务合同是和青旅信息签订的，工资都由青旅信息支付。其每月工资6000元，培训岗李丽每月3000元，其他业务员工每个月2000元。公司按季度发放绩效奖金，负责人按照超出600万元以上部分的千分之一发放，业务员按照超出30万以上部分千分之三发放。青旅信息与青旅建设都属于吉林省青旅实业发展有限公司旗下的两家子公司。青旅信息为青旅建设提供中介服务，将青旅建设的项目介绍给老百姓，以达到让老百姓借钱给青旅建设的目的。经青旅信息的这些分公司向老百姓宣传“宽城一号”项目，老百姓如果认可了，就可以借款给青旅建设。老百姓到青旅信息各个分公司签订借款给青旅建设的《借款合同》，与青旅信息签订《咨询与服务协议》《委托扣款授权书》，老百姓将借给青旅建设的钱存到自己指定的银行卡上，由银行代为划扣给青旅建设。借款期限分别为3个月、6个月、12个月，年利分别是按照百分之七、百分之八、百分之九计算。吉林省青旅投资有限公司实际经营者是童某1。青旅公司在柳河设立了两家分公司，一个是柳河分公司，一个是凉水分公司。柳河分公司是2017年注册成立，负责人是其，实际经营地在柳河客运公司五楼。凉水分公司也是2017年成立的，公司地址在柳河县凉水镇，公司负责人也是其，实际是刘胜利管理经营。柳河分公司人事部负责人是其，财务内勤是吕洪杰，内勤和讲师都是李丽，王平、王丽、刘福利、张淑娴、王维娟、刘胜利都是公司员工。凉水分公司的办公地点在凉水供销社**，凉水分公司日常业务由刘胜利一个人负责。凉水的租房费用由其出资，每年1万多元钱，租了两年。刘胜利在凉水负责对亲戚、朋友向他们推介青旅的项目，把钱借给青旅建设。柳河分公司的运营支出（房租、员工工资等）资金是青旅总公司给开资，房租也是总公司给交。柳河分公司业务模式主要根据总公司的要求，由各分公司向社会不特定人群发展客户，由青旅信息咨询公司与客户（出借人）签订咨询与服务协议，推荐客户（出借人）与青旅建设工程公司（借款人）签订《借款合同》，以向出借人借款的名义，将客户的投资钱款（借款）转到青旅建设工程有限公司，期限届满时结清本息。以及招收客户（出借人）签订内部认购协议，“购房1+1”期限24个月，利率是10%，该借款到期后可以一次性向借款人返还本息，也可以用于购置吉林青旅建设有限公司开发的项目的住房。宣传说吉林青旅是一家合法的企业，青旅宽城一号是政府棚户区改造的项目，省领导和区领导在报纸上都有讲话的照片，这个项目都是真实存在的，公司都带我们去实地考察过，就按照公司提供的宣传资料，由分公司的讲师李丽培训后，向老百姓进行宣传，还有青旅投资有限公司签订的担保函，柳河分公司全程一分钱不碰，都是通过建设银行和工商银行第三方划扣，钱直接划到吉林省青旅建设工程有限公司。凉水分公司的经营模式和柳河分公司的经营模式是一样的。其跟客户签订借款合同，客户自己把钱存到自己的卡上，通过银行划扣，钱被划扣到青旅建设有限公司账户上了。客户的投资款去向就是吉林省青旅建设有限公司。其所在分公司上级公司是吉林省青旅信息咨询服务有限公司，办公地点在长春市经开区世纪大街与珠海路交汇，，办公地点在长春市经开区世纪大街与珠海路交汇上对接业务以前由吕洪杰负责，是通过电脑上报给上级公司，现在不用上报了，电脑就直接能调出来。吉林省青旅信息咨询服务有限公司分公司向社会招收资金没有获得国家相关部门审批的“一行三会”颁发的金融牌照等。资金以前都是按期兑付，到2019年2月18日出现未兑付的情况，具体原因不知道。柳河分公司未兑付的人数和钱数大约涉及200多人，5、6千万元钱。其一个月基本工资是6000元，超过600万我才有千分之一提成（绩效工资），任职期间一共得了七万多元钱。柳河成立的这两家分公司都是由其本人亲自去工商部门去办理的，办理手续的表格是由工商部门给的，所填写的内容是由总公司提供的，由其填写的。其在办理这些相关的工商注册手续时，知道分公司所允许经营的范围。工商部门下发的营业执照上明确规定只允许进行投资信息咨询，不允许从事吸收存款等与金融相关的各项业务。其向分公司的员工交代过这些规定，营业执照批回来的时候就给分公司的员工都看了，他们也都明确公司的经营范围。刘胜利利用凉水分公司门店发展客户，但发展到客户后，具体的办理流程都需要领到柳河分公司来完成（包括办理划扣支付、签订合同等）。其手中的空白合同都是总公司（吉林青旅信息咨询服务有限公司）给的，按照编号来的，空白合同上有事先盖好的印章，总公司不允许合同外流，于是规定统一由其管理这些合同。凉水分公司发展的客户都是刘胜利发展的，按照刘胜利的个人业绩计算。实际上，凉水分公司的存在只是为了有个门店便于刘胜利发展客户，凉水分公司不需要从公司角度计算业绩。客户的资金从本人的银行账户转到哪里了，最终又流向哪其不清楚。总公司委托了第三方支付机构，由第三方支付机构负责收款、转账。2018年年初的时候是委托的第三方支付机构是“上海富友”，之后又换了两三个，具体是什么不清楚。委托扣款授权书有的是青旅公司，有的是金涌公司，是因为2018年1月份金涌财富资产管理有限公司被吉林青旅信息咨询服务有限公司收购，在2018年5月份左右才完成了全部的变更事宜。吉林省金涌财富投资管理有限公司柳河分公司与凉水分公司大约是在2018年1月份变更为吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司与凉水分公司的，2月份发的营业执照。2018年1月，吉林省青旅信息咨询服务有限公司全资收购了吉林省金涌财富投资管理有限公司，所以我们下面的这些分公司也就一起被收购并变更了。2018年1月，金涌财富变更为吉林青旅后，吉林青旅总公司让分公司的员工在当地的农业银行办一张卡，以后的工资都打到农行的这张卡里。到2018年的10月在开9月份工资的时候，总公司又要求其在吉林银行开一个代发工资账户，总公司把每个员工的工资都统一打到其的这个代发工资账户上，再由其给每个员工代开。其用这种方式为分公司的员工代开了四个月的工资，都是直接把员工的工资打到当时金涌财富为他们在吉林银行开的工资卡里了。王某1也是吉林省青旅信息咨询服务有限公司名下的员工。于某11、宋某5、陈某10、陈某1、盖某2，这5个人是其顶用他们的名字做的业务，这5个人都不知道。王某1在柳河县烟叶公司上班。王某1刚开始的时候在吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司借款了20万元，是其经手办理吸收的，后期王某1具体借款了多少钱我不知道。青旅柳河分公司的绩效奖金都是由吉林青旅公司把绩效奖金直接发放到个人的吉林银行账户里了。有一个叫魏某1的也是青旅柳河分公司做兼职的业务员，其名下的田某3、高某6、姓曲的、吕某1、吕某2、金某2这些客户都是这个叫魏某1经手办理的借款业务，还有一些客户的名字我想不起来了。魏某1在青旅柳河分公司做了大约1年多的业务员。之前其在吉林省金涌财富资产管理有限公司柳河分公司的时候就是做的中介，就是让老百姓将钱借给相关的公司，然后给予一定的利息。吉林省青旅信息咨询服务有限公司也是这种经营模式，通过业务员的宣传拉拢客户，通过口口相传的方式让老百姓知道青旅公司有借款项目，利息高，然后将钱借给吉林省青旅建设工程有限公司，就是这种经营的模式   43.被告人刘胜利的供述与辩解，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司在柳河设立了两家分公司，一个是柳河分公司，一个是凉水分公司。柳河分公司是2015年注册成立，负责人是王菲菲，实际经营地在柳河客运公司五楼。凉水分公司是2017年成立的，公司地址在柳河县凉水镇，公司负责人是王菲菲，实际是由其管理经营。柳河分公司人事部负责人是王菲菲，财务内勤是吕洪杰，内勤和讲师都是李丽，王平、王丽、刘福利、张淑娴、王维娟都是公司员工。其是公司员工，还是凉水分公司的负责人。凉水分公司的办公地点在凉水供销社一楼，日常业务由其负责，就其一个人在凉水。凉水的租房费用由王菲菲出资。其在凉水负责对亲戚、朋友向他们推介青旅的项目，把钱借给青旅。柳河分公司的运营支出（房租、员工工资等）资金来源是青旅总公司给开资，房租也是总公司给交。柳河分公司的业务模式具体是根据总公司的要求，由各分公司向社会不特定人群发展客户，由青旅信息咨询公司与客户（出借人）签订咨询与服务协议，推荐客户（出借人）与青旅建设工程公司（借款人）签订《借款合同》，以向出借人借款的名义，将客户的投资钱款（借款）转到青旅建设工程有限公司，借款期限分为三个月(年化利率7%)、六个月（年化利率8%）、十二个月（年化利率9%）三种。期限届满时结清本息。以及招收客户（出借人）签订内部认购协议，“购房1+1”期限24个月，利率是10%，该借款到期后可以一次性向投资人返还本息，也可以用于购置吉林青旅建设有限公司开发的项目的住房。宣传我就说吉林青旅是一家合法的企业，青旅宽城一号是政府棚户区改造的项目，省领导和区领导在报纸上都有讲话的照片，这个项目都是真实存在的，公司都带其去实地考察过，其就按照公司提供的宣传资料，由分公司的讲师李丽培训后，向老百姓进行宣传，还有青旅投资有限公司签订的担保函。柳河分公司全程一分钱不碰，都是通过建设银行和工商银行第三方划扣，钱直接划到吉林省青旅建设工程有限公司。凉水分公司的经营模式和柳河分公司的经营模式是一样的。柳河分公司会不定期的学习业务，由公司讲师李丽给授课，内容包括青旅建设有限公司是一家国企，它的项目是青旅宽城一号是政府棚户区改造项目，新文化报和吉林日报都有项目介绍，而且省领导和区领导在奠基仪式上有讲话。分公司向上对接业务由吕洪杰负责，是通过电脑上报给上级公司。其的上级是王菲菲。吉林省青旅信息咨询服务有限公司凉水分公司向社会招收资金没有获得国家相关部门审批的“一行三会”颁发的金融牌照等。其在任期间发展的客户有15人，筹集资金大约是一百七、八十万元。我发展的客户有韩某1、孙某2、王某21、董某2、陈某4、许某12、吴某2、刘某7、荆某1、刘某6、史某1、康某2、张某9和我，还有一个是谁我想不起来了，他们的联系方式我记不住了。我一个月基本工资是2000元，按季度减去30万，余下的千分之三提成（绩效工资），我任职期间一共得了七万多元钱。吸收的资金用途是用于青旅宽城一号了，在合同上写的，总公司带其到宽城一号去参观过。资金以前都是按期兑付，到2019年2月18日出现未兑付的情况，具体原因我也不知道。金涌财富资产管理有限公司大约是在2017年3月份变更为吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司和凉水分公司的。金涌财富是被吉林青旅公司收购了。其在吉林青旅凉水分公司之前在金涌财富上班，金涌财富是王菲菲成立的，负责人也是王菲菲。金涌财富主要经营范围是信息咨询，但柳河分公司也是为吉林青旅建设工程有限公司提供借款业务。其在金涌上班时工资由王菲菲支付给我，工作打到其吉林银行的卡里，我基本工资2000元，还有季度奖金，每月的季度奖金都不一样。我在金涌财富凉水公司的时候在社会上吸收了大约50万元左右，具体多少我记不住了。   44.被告人李丽的供述与辩解，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司大约是2015年1月17日注册成立，负责人是王菲菲，实际经营地在柳河县客运公司5楼。柳河分公司一共有九个人，有王菲菲、张淑贤、王平、王丽、刘福利、吕洪杰、刘胜利、王维娟和我。王菲菲是公司的法人兼经理，其是讲师、吕洪杰是内勤，其余的人都是公司员工。分公司的所有员工都是与吉林省青旅建设工程有限公司签订劳动合同，吉林省青旅建设工程有限公司每月按2000元的标准给我们每个员工开资，另外按照每个员工的工作业绩，具体地说就是公司的员工每个季度如招收的资金超过三十万元，超出的部分吉林省青旅建设工程有限公司按照千分之三的比率给提成，也就算是年度奖吧。房租及分公司的其他费用也由吉林省青旅建设工程有限公司给出。其是2017年年底进入柳河分公司工作的，刚进入公司时，就是一般的员工。2018年3月份担任该公司的讲师。其到公司后先是做中介，给客户介绍业务，拉客户给吉林省青旅建筑公司借款，后来到2018年3月份，原公司的讲师辞职了，王菲菲就任命其担任讲师一职，有劳动合同，是与吉林省青旅建筑公司签订的。其就是负责平时给我们公司的员工讲解一些吉林省青旅建筑公司新增借款项目的具体介绍，操作流程，有关的内容由吉林省青旅建筑公司提供课件，就按照课件上的内容给员工讲解。其除了做讲师也拉客户，但这些客户大多都是亲戚、朋友。柳河分公司的业务模式主要根据吉林省青旅建筑公司的要求，由我们分公司发展客户，由青旅信息咨询公司与客户（出借人）签订咨询与服务协议，推荐客户（出借人）与青旅建设工程公司（借款人）签订《借款合同》，以向出借人借款的名义，将客户的投资钱款（借款）转到青旅建设工程有限公司，借款期限分为三个月（年化利率7%）、六个月（年化利率8%）、十二个月（年化利率9%）三种。期限届满时结清本息。以及招收客户（出借人）签订内部认购协议，“购房1+1”期限24个月，利率是百分之九，该借款到期后可以一次性向投资人返还本息，也可以用于购置吉林青旅建设有限公司开发的项目的住房。但内部认购这项业务是分公司今年刚开始搞的，具体业务其也没有办过。公司规定每天的八点半为培训员工的时间，由其为员工培训项目内容，培训时间大约为半小时，培训内容都是由吉林省青旅建筑公司提供，其就是按照上面的内容给员工讲。培训员工的主要目的就是让公司的员工按照培训的内容在社会上做宣传，拉客户向吉林省青旅建筑公司投资。其去吉林省青旅建筑公司考察过，公司的负责人也介绍过情况，但究竞是否真实其不清楚。当时认为吉林省青旅建筑公司所做的项目政府参与了，媒体也做过宣传，所以就认为可靠，就按照吉林省青旅建筑公司提供给公司的宣传内容培训。分公司就是采取口口宣传方式向客户宣传的，公司里的员工就是按照其培训的内容向他们所拉的客户具体讲解。其知道招收的资金用途是用于吉林青旅建设有限公司的棚户区改造，“宽城一号”的建设资金。到底这些钱用没用在这上面，资金的具体去向不知道。其一共能吸收190余万，具体数目记不清了，以公司账目为准，这些钱其中有一部分是我在金涌资产管理有限公司时吸收的，但都是为吉林省青旅建设工程有限公司吸收的。这些钱大部分都是向其亲属、朋友吸收的，这里面还有其自己一部分钱，但具体数目记不清了，以公司账目为准。   45.被告人王平的供述与辩解，证实吉林青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司是在2018年1月份注册成立的，具体时间我记不住了，是从金涌公司柳河分公司更名为青旅公司柳河分公司的。负责人是王菲菲，经营地址在柳河县客运公司**。分公司的负责人是王菲菲，下设讲师是李丽，内勤人员吕洪杰，工作人员有其、王丽、刘胜利、刘福利、张淑贤、王维娟。王菲菲负责青旅公司柳河分公司的整体工作及管理，其与王丽、刘胜利、张淑娴、王维娟主要是向外宣传，介绍公司经营的项目，达到客户借款的目的，李丽主要是向其这些工作人员讲解公司具体经营的项目及概况，吕洪杰负责向上级公司录入客户借款合同及相关信息，上级公司通过吕洪杰录入的信息，然后采用第三方支付的形式，将客户存在银行卡的钱直接拨付到借款公司吉林青旅建设有限公司的账户上。李丽讲青旅公司是国企，股东有光大集团、中央汇金、国务院。所经营的项目都是有政府支持的，其中有国际电商产业园、长春宽城一号、长白山池北区的旅游建设项目、靖宇县的红色教育基地等项目，项目启动会时都有政府的领导参加，并且进行登报和媒体宣传，将钱借给青旅公司会按照年利率9%，6个月的利率是8%，3个月的利率是7%，青旅公司所给的利率都会高于银行存款利率，这样其觉得把钱借给青旅公司很安全，而且还能得到相对应利率的回报。经其宣传介绍来将钱借给青旅公司的社会不特定人员，干什么的都有，多数都是退休人员。其是在2015年的时候在柳河金涌财富资产管理有限公司上班的，当时柳河金涌财富的负责人就是王菲菲，后来金涌财富在2018年1月4日的时候就改名为吉林青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司了，负责人还是王菲菲，就是换了个名字，办理的业务都是一样的，都是做的吸收出借人的资金来向吉林省青旅建设工程有限公司借贷的业务。其是向出借人介绍吉林省青旅建设工程有限公司相关项目，让出借人把钱款借给吉林省青旅建设工程有限公司。其跟公司签订劳务合同了，工资由吉林省青旅信息咨询服务有限公司总部支付。吉林省青旅信息咨询服务有限公司统一在吉林银行给公司员工办理的工资卡，公司员工每个月的工资和绩效工资都打在了给办理的工资卡里。公司员工的基本工资就是2000元人民币（保底）绩效奖金每个月都不一样。青旅柳河分公司基本上每个工作日早上都开早会，向公司的员工宣传公司的相关项目，比如说长春国际电商产业园、长春宽城一号等等，还说宽城一号的剪彩有吉林省省长等领导参加，还有报纸的宣传等等，当时柳河分公司就是由讲师李丽主持讲课。公司规定的每个季度个人吸收借款达到10万元以上才会发放绩效奖金提成，其每个月都达到了10万元人民币的标准之上。金涌财富资产管理有限公司和吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司有营业执照，其看到过。王菲菲让柳河分公司的每个员工都要去看看营业执照上的经营范围。营业执照上明确规定了没有吸收公众存款或是与金融有关的这方面的业务许可，后来其问了王菲菲，王菲菲说没事。其是用口口相传的方式对拉的办理业务的人进行的宣传。金涌财富资产管理有限公司的业务和吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司都是办理一样的业务，就是通过拉出借人出钱款，然后出借给其他公司。吉林省青旅信息咨询服务有限公司是把出借人的钱款借给吉林省青旅建设工程有限公司，两家公司办理的业务都没有区别，就是换了个名。吉林省青旅信息咨询服务有限公司给名下员工开的基本工资是2000元人民币，除了基本工资2000元之外，还有1000元的补助，用于做公司车船补助，电话费、餐费等。有季度奖和年终奖，超出的部分按照一定的比例给开提成钱，季度奖是每个季度完成吸收个人存款30万元以上的，是按照千分之三的比例给开季度奖金，其中需刨除30万元的基本季度任务数，然后超出的部分按照千分之三给开奖金，其每个季度都完成了吸收个人存款30万元的标准。其个人名下大约是吸收了500多万元人民币，其中有一些人的介绍人是张淑贤，但是张淑贤介绍的这些人都是以其名义给这些人办理的借款业务，通过其办理的借款业务大概有160、170万元人民币。其女儿王某3、前妻宋某4、前妻的妹妹陈某9、吴丽娟以其的名义借款了10万元、姜某1、赵某3、黄某1、丁某3、王某27、鲁某1、杨某1、杨某2、郭某1、高某4、候某1，这些人是其介绍并且办理借款业务的人。青旅公司在凉水也有一个分公司，凉水分公司的法人也是王菲菲，但是负责人是刘胜利。   46.被告人王丽的供述与辩解，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司在柳河设立了两家分公司，一个是柳河分公司，一个是凉水分公司，这两个公司的负责人都是王菲菲，凉水分公司开展业务，具体由刘胜利负责。李丽进行讲课，其他的员工还有刘福利、王伟娟、王平、吕洪杰、张淑贤。其在柳河青旅分公司工作的时候开展提供借款业务了，其向亲属朋友宣传了公司的借款政策和借款服务对象，向他们介绍是借款给吉林青旅咨询服务有限公司，他们公司是国企单位，政府扶持棚户区改造项目，公司不可能倒闭，借钱给他们没有问题。其在青旅柳河分公司每月工资2000元，每个季度开展业务超过30万元，超出部分给予3‰的绩效工资，但是其存款数额不够没得到。其是在2016年年底到柳河金涌财富资产管理有限公司上班的，那时候柳河金涌财富的负责人就是王菲菲，后来金涌财富就改名为吉林青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司，2018年的时候改的名字。公司就是换了个名字，但是不管是金涌财富还是吉林青旅都是做的吸收出借人的资金来向吉林省青旅建设工程有限公司借贷的业务。其就是业务员，跟青旅柳河分公司签订劳务合同，工资由吉林省青旅信息咨询服务有限公司支付。公司员工的基本工资就是2000元人民币，绩效奖金每个月都不一样，具体都是多少钱我记不住了，以我的工资卡上的工资记录为准。柳河分公司基本上每天早上都开早会讲公司是安全的，是由国家支持的，柳河分公司就是由讲师李丽给讲课，有的时候王菲菲也给公司的员工讲课。公司有营业执照，其看到过，营业执照一直在公司墙上挂着。现在知道公司做借款业务是没有经过国家许可的。其在工作期间发展客户20多人，吸收资金大约是140多万元。   47.被告人张淑贤的供述与辩解，证实柳河青旅分公司法人是王菲菲。柳河青旅公司的上属公司是吉林省青旅信息咨询服务有限公司，公司地址长春市净月区。其去过这个公司，是和公司经理王菲菲和公司其他人员到总公司看一眼，总公司人员领其去酒店开会。开会由公司总经理于鸿茹（音译）给开会。开会内容是于鸿茹讲柳河青旅分公司和吉林省青旅信息咨询服务是为吉林省青旅建筑工程有限公司提供中介借款服务，吉林省青旅建筑工程有限公司一个部门负责人姓张讲述了他们公司的情况，说他们公司是国企性质，项目是开发房地产，为他们公司提供借款项目，目的是在长春开发房地产，前景很好。说是政府项目，进行棚户区改造，让吉林省青旅信息咨询服务有限公司和柳河青旅分公司为他们提供中介借款，借款人给予百分之七到百分之九的利息，借款期限一年的利息是百分之九，半年百分之八，借款三个月是百分之七。吉林省青旅信息咨询服务有限公司和吉林省青旅建筑工程有限公司是兄弟单位，主要为他们提供中介借款服务。吉林省青旅信息咨询服务有限公司在柳河设立了两家，一个是柳河青旅分公司一个是柳河县凉水分公司，这两个分公司同时隶属于吉林省青旅信息咨询服务有限公司。这两个分公司的法人都是王菲菲，凉水分公司开展业务具体由刘胜利负责。李丽进行讲课，其他的员工还有王丽，刘福利，王伟娟，王平，吕洪杰。其向亲属、朋友、同学和认识的人借款了。向他们宣传了公司的借款政策和借款的服务对象。其让他们出钱为吉林省青旅建筑工程有限公司提供借款服务，并且给予利息百分之七到百分之九，利息给付政策是按照吉林省青旅建筑工程有限公司的规定给的。其向19人借了款，与这些人都签订了借款合同。借款合同双方都有，借款人有一份，另一方交由分公司，由分公司将借款合同邮寄到吉林省青旅信息咨询服务有限公司。这些借款均是银行转账，均转到吉林省青旅建筑工程有限公司了。就是告诉借款人把钱存在自己银行卡里，由银行进行代扣转账。其在青旅柳河分公司工作每月工资2000元，另外每个季度开展业务超过30万给予超出部分给予千分之三的绩效工资。其工资和绩效工资由吉林省青旅信息咨询服务有限公司给予转账，转到其个人吉林银行卡里。其个人名下大约是吸收了300多万元人民币左右，以青旅公司的后台数据为准。其就是对不特定的人进行宣传，对于宣传对象（投资人）没有要求，公司员工就是用口述的方式对投资人讲解公司旗下的产业，还有公司的前景，保证投资人的利益，宣传投资收益率要高于银行等等，然后经过投资人或是宣传对象的口口相传，很多人都知道了青旅柳河分公司的借款业务，然后就在青旅柳河分公司投资了。基本上每天早上都开早会，讲公司是怎么怎么安全，是由国家支持的，柳河分公司就是由讲师李丽讲课，王菲菲也给讲过。青旅柳河分公司名下员工有工资卡，都是吉林银行的。   48.被告人吕洪杰的供述与辩解，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司是中介公司，吉林省青旅建设工程有限公司是借款单位，吉林中青投资有限公司是担保公司。吉林中青投资有限公司的法人代表和实际经营者是童某1。吉林中青投资有限公司给出借人出具一份担保函，承担无限连带责任担保，法人代表和责任人都是童某1。吉林省青旅信息咨询服务有限公司在柳河设立了两家分公司，一个是柳河分公司，一个是凉水分公司。柳河分公司是2015年注册成立，负责人是王菲菲，实际经营地在柳河客运公司五楼。凉水分公司是什么时间成立的我不清楚，公司地址在柳河县凉水镇，公司负责人是王菲菲，实际是由刘胜利管理经营，柳河分公司负责人是王菲菲，人事部负责人是王菲菲，财务内勤是我，内勤和讲师都是李丽，王平、王丽、刘福利、张淑娴、王维娟、刘胜利都是公司员工。其是负责跟总公司报账的业务员。柳河分公司主要根据总公司的要求，由各分公司向社会不特定人群发展客户，由青旅信息咨询公司与客户（出借人）签订咨询与服务协议，推荐客户（出借人）与青旅建设工程公司（借款人）签订《借款合同》，以向出借人借款的名义，将客户的投资钱款（借款）转到青旅建设工程有限公司，借款期限分为三个月（年化利率7%)、六个月(年化利率8%)、十二个月（年化利率9%）三种。期限届满时结清本息。以及招收客户（出借人）签订内部认购协议，“购房1+1”期限24个月，利率是10%，该借款到期后可以一次性向投资人返还本息，也可以用于购置吉林青旅建设有限公司开发的项目的住房。其宣传就说吉林青旅是一家合法的企业，青旅宽城一号是政府棚户区改造的项目，省领导和区领导在报纸上都有讲话的照片，这个项目都是真实存在的，公司都带其去实地考察过，其就按照公司提供的宣传资料，由分公司的讲师李丽培训后，向老百姓进行宣传，还有青旅投资有限公司签订的担保函，柳河分公司全程一分钱不碰，都是通过建设银行和工商银行第三方划扣，钱直接划到吉林省青旅建设工程有限公司。柳河分公司会不定期的学习业务，由公司讲师李丽给我们授课，内容包括青旅建设有限公司是一家国企，它的项目是青旅宽城一号是政府棚户区改造项目，新文化报和吉林日报都有项目介绍，而且省领导和区领导在奠基仪式上有讲话。还讲到出借方式有三种：三个月、六个月、一年，利率分别是7%、8%、9%，其全程一分钱不碰，都是通过建设银行和工商银行第三方划扣，主要就是讲这些内容。其通过亲戚朋友口口宣传的方式向客户宣传，跟客户签订借款合同，客户自己把钱存到自己的卡上，通过银行划扣，钱被划扣到青旅建设有限公司账户上了。分公司上级公司是吉林省青旅信息咨询服务有限公司，办公地点在长春市东环城路，法人是黄某1，管理，办公地点在长春市东环城路吉林省青旅信息咨询有限公司是上下级的关系，与吉林省青旅建设有限公司是借贷关系。分公司向上对接业务由其负责，是通过电脑上报给上级吉林省青旅信息咨询有限公司。其的上级是王菲菲。吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司向社会招收资金没有获得国家相关部门审批的“一行三会”颁发的金融牌照。其在任期间发展的客户有7人，筹集资金大约是八十余万元。资金的用途是用于青旅宽城一号了，这在合同上写的。资金以前都是按期兑付，到2019年2月18日出现未兑付的情况。其一个月基本工资是2000元，任职期间工资一共得了九万多元钱，没得过绩效工资。其是在2015年1月份到柳河分公司供职的，于2018年7月份因身体原因离职。其在柳河分公司担任财务内勤，是柳河分公司的法人兼负责人王菲菲任命的，劳务合同是与吉林青旅信息咨询服务有限公司签的，分公司所有员工的劳务合同都得与总部签。其是通过电脑qq向吉林青旅信息咨询服务有限公司报帐的。其做财务内勤的报酬一开始是每月给我2000元的工资，从2018年长到每月2700元。其也在社会上拉过借款业务，大部分都是亲戚和朋友。一共吸收过借款大约一百来万，但这些钱里有自己的15万元钱。   49.被告人王维娟的供述与辩解，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司大约是2016年注册成立，负责人是王菲菲，实际经营地在柳河县客运公司5楼。柳河分公司一共有八个人。有王菲菲、张淑贤、王平、王丽、刘福利、李丽、吕洪杰和其。王菲菲是公司的法人兼经理，李丽是讲师、吕洪杰是内勤，其和其余的人都是公司员工。其一个月两千元工资。其到公司后就是做中介，给客户介绍业务，拉客户给吉林省青旅建筑公司借款，是王菲菲任命的，当时是跟吉林省青旅信息咨询服务有限公司签的劳务合同。柳河分公司的业务模式主要根据总公司的要求，由分公司发展客户，由青旅信息咨询公司与客户（出借人）签订咨询与服务协议，推荐客户（出借人）与青旅建设工程公司（借款人）签订《借款合同》，以向出借人借款的名义，将客户的投资钱款（借款）转到青旅建设工程有限公司，借款期限分为三个月(年化利率7%)、六个月(年化利率8%)、十二个月(年化利率9%）三种。期限届满时结清本息。以及招收客户（出借人）签订内部认购协议，“购房1+1”期限24个月，该借款到期后可以一次性向投资人返还本息，也可以用于购置吉林青旅建设有限公司开发的项目的住房。但内部认购这项业务是分公司今年刚开始搞的，具体业务没有办过。柳河分公司是按照个人业绩盈利，每个人每月基本工资为两千元，个人每月要完成30万元的指标，超过30万按千分之三给提成。其进公司后公司的经理王菲菲向其介绍的如何做中介，中介是什么意思，介绍客户需要怎么说，并让其向客户介绍总公司的具体情况及借款的具体方法，以便让客户放心地将钱借给总公司。其和客户进行宣传时就是和客户讲解客户借款具体的投资用途，并与客户讲吉林省青旅信息咨询服务有限公司有实力，是国企，借钱给利息比银行高，还安全，公司还与借款人签订合同，让借款人可以放心把钱借给该公司。柳河分公司就是采取口口宣传方式向客户宣传的，公司里有讲师，她具体给公司的这些中介讲课，这些中介再向所拉的客户具体讲解。其在分公司做中介期间一共拉客户大约有二十一二个。其拉的客户一共借给吉林省青旅信息咨询服务有限公司二百多万。其拉的这些客户连工资带提成大约获利一共有五万来元钱。其是在2015年的时候在柳河金涌财富资产管理有限公司上班的，那时候柳河金涌财富的负责人就是王菲菲，后来金涌财富改名为吉林青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司，负责人还是王菲菲，就是换了个名字。但不管是金涌财富还是吉林青旅，都是做的吸收出借人的资金来向吉林省青旅建设工程有限公司借贷的业务。   50.被告人刘福利的供述与辩解，证实吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司是2018年1月份从金涌公司更名为青旅公司的，负责人是王菲菲，经营地址在柳河县客运公司**。下设讲师是李丽，工作人员有其、王丽、刘胜利、王平、张淑贤、吕洪杰、王维娟。王菲菲负责青旅公司柳河分公司的整体工作及管理，其与王丽、刘胜利、王平、张淑贤、吕洪杰、王维娟主要是向外宣传、介绍公司经营的项目，向亲戚朋友借款，李丽主要是向工作人员讲解公司具体经营的项目。李丽讲青旅公司是国企，股东有光大集团、中央汇金、国务院。所经营的项目都是有政府支持的，项目启动时都会有政府的领导参加，并且进行登报和媒体宣传，将钱借给青旅公司会按照年利率9%，6个月的利率是8%，3个月的利率是7%，青旅公司所给的利率都会高于银行存款利率，这样觉得把钱借给青旅公司很安全，而且还能得到相应利率的回报。他们工作人员向外宣传介绍会跟亲戚朋友讲青旅公司是国企，所经营的项目都是有政府支持的，项目启动时都会有政府的领导参加，并且进行登报和媒体宣传，将钱借给青旅公司会按照年利率9%，6个月的利率是8%，3个月的利率是7%给付利息，合同到期后还本付息。青旅公司所给的利率都会高于银行存款利率，这样觉得把钱借给青旅公司很安全，而且还能得到相应利率的回报。经其宣传介绍大约有15、6人到青旅公司借款，基本上都是三源浦镇的老百姓。经其向这些老百姓宣传介绍，他们有意将钱借给青旅公司，然后到公司与青旅公司签订借款合同，同时签订认购协议，签完合同以后公司的吕洪杰就会将借款合同上传，之后其告诉借款人将借款数额存到建设银行或工商银行的个人账户里，由第三方支付上海富友将个人账户里的钱从银行直接划拨到青旅公司的账户上。合同到期后，本金和利息打回到客户本人的银行卡上。吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司向社会招收资金没有获得国家相关部门审批的（“一行三会”颁发的金融牌照。经其宣传介绍，借款数额230余万元。其每个月的工资是2000元，每月完成10万元的基础上公司给交五险一金。公司按照完成比例也有千分之三的提成，因为未完成过，也没有得到过这个提成。青旅公司向老百姓宣传吉林省青旅建设工程有限公司旗下的“宽城一号”的棚户区改造项目，其没有进行过实地考察，就是听青旅柳河分公司的宣传了。青旅柳河分公司的营业执照上的经营范围其没注意，就是听李丽和王菲菲在每天早上开早会的时候都讲说青旅公司的借款业务都是合法的，青旅公司还是国企，还说青旅有挂牌。青旅柳河分公司吕洪杰是内勤，其个人吸收公众存款大概是200万元左右，以青旅公司后台数据为准。   辩护人宋亚军提供的证据有：   1.公司宣传资料，证实本案是单位犯罪，是单位公开向社会进行宣传。   2.借款合同，证实张淑贤系本案受害人，其不具有故意犯罪的主观动机。   3.荣誉证书，证实张淑贤一贯表现良好，不具有故意犯罪的动机主观。   4.刑事谅解书，证实集资参与人对张淑贤予以谅解。   被告人吕洪杰向本院提供了7名集资参与人出具的谅解书。   对公诉机关提供的上述证据，被告人王菲菲、刘胜利、李丽、张淑贤、王维娟、王丽、王平、吕洪杰、刘福利均没有异议。辩护人宋亚军认为针对张淑贤列举的书证及证人证言不能证明张淑贤个人构成犯罪。辩护人朱学礼认为于某3的存款不是吕洪杰经办的。辩护人钟欣认为李丽的供述不能证明李丽构成犯罪。   对辩护人宋亚军提供的上述证据，公诉机关的意见为，第1份证据来源不合法；第2、3份证据不能证明是单位犯罪，更不能证明张淑贤不构成犯罪；第4份证据与本案无关。   对吕洪杰出具的上述证据，公诉机关的意见为，与本案无关。   对于公诉机关提供的上述证据，因具有客观性、真实性，且与本案具有关联性，本院一并予以确认。对辩护人朱学礼提出于某3的存款不是吕洪杰经办的意见，本院予以采纳。对其他辩护人的意见，因于法无据，本院不予采纳。   对辩护人宋亚军提供的上述证据，因具有客观性、真实性，且与本案具有关联性，本院一并予以确认。但对其证实张淑贤不具有犯罪的主观动机的意见，本院不予采纳。   对于控辩双方争议焦点，本院根据认定的证据、事实综合评判如下：   本案是单位犯罪还是个人犯罪问题   经查，吉林省青旅信息咨询服务有限公司柳河分公司、凉水分公司及吉林省青旅信息咨询服务有限公司均为吉林青旅建设工程有限公司实际控制人童某1为解决吉林青旅建设工程有限公司用款而设立，其唯一业务是向不特定人员吸收存款。以上公司的设立均系为实施犯罪活动而设立，故本案不构成单位犯罪，应以个人犯罪追究各被告人的刑事责任。   被告人吕洪杰是否构成犯罪问题   经查，被告人吕洪杰在到青旅柳河分公司上班后看过分公司的营业执照，该营业执照明确注明不得从事非法吸收存款业务。吕洪杰在明知不得从事吸收或变相吸收存款业务的情况下，积极向亲属及不特定人员宣传本公司借款业务，并从中获利。吕洪杰的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故其构成非法吸收公众存款罪。   本院认为，被告人王菲菲、刘胜利、李丽、张淑贤、王维娟、王丽、王平、刘福利非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人吕洪杰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，九被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。王菲菲曾因犯职务侵占罪，被判处有期徒刑三年，缓刑四年，在缓刑考验期内又犯新罪，应撤销原判宣告缓刑部分，原判刑罚与新罪实行数罪并罚。鉴于九被告人在本案中的从属地位，均应认定为从犯，可从轻或减轻处罚。张淑贤、王维娟、王丽、王平、刘福利、吕洪杰能主动投案，并如实供述犯罪事实，构成自首，可从轻处罚。王菲菲、刘胜利、李丽如实供述犯罪事实，可从轻处罚。刘胜利、李丽、张淑贤、王平、刘福利能退还部分集资参与人投资款，李丽、张淑贤、王维娟、王丽、王平、吕洪杰退还全部违法所得，刘福利退还部分违法所得，均可酌情从轻处罚。张淑贤、王维娟、王丽、王平、刘福利判处缓刑不致危害社会，依法可适用缓刑。吕洪杰犯罪未达到数额巨大标准，且具有自首、退还全部违法所得，可免予刑事处罚。根据王菲菲、刘胜利、李丽、张淑贤、王维娟、王丽、王平、吕洪杰、刘福利犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款、第七十七条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：   一、撤销本院（2015）柳刑初字第203号刑事判决中判处被告人王菲菲有期徒刑三年，缓刑四年中的宣告缓刑部分。   二、被告人王菲菲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元，与前罪判处有期徒刑三年实行数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元   三、被告人刘胜利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。   四、被告人李丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元   五、被告人张淑贤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。   六、被告人王维娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。   七、被告人王丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。   八、被告人王平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。   九、被告人刘福利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。   十、被告人吕洪杰犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。   十一、上述被告人退还违法所得，按比例返还相应集资参与人。继续追缴被告人王菲菲违法所得十八万一千九百二十七元八角六分，刘胜利违法所得九万九千五百五十六元六角二分元，刘福利违法所得二万八千五百一十八元一角八分，返还相应集资参与人。   上述罚金限本判决生效后立即缴纳。   缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。   被告人张淑贤、王维娟、王丽、王平、刘福利在本判决书生效后十日内，持本刑事判决书到居住地的司法机关报到，接受社区矫正。在矫正期间应当遵守法律、法规及社区管理有关规定，服从管理。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。   审判长 鲁 旭   人民陪审员 孙 炜   人民陪审员 张力萍     二〇二〇年十二月二十八日   书记员 魏 鑫