安徽省枞阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0722刑初223号公诉机关安徽省枞阳县人民检察院。被告人黄红满，男，汉族，1965年10月12日出生于安徽省枞阳县，初中文化，枞阳县绿油油小额贷款有限公司法定代表人，户籍地枞阳县，住枞阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年6月16日被枞阳县公安局刑事拘留，同年7月12日经枞阳县公安局决定被取保候审。辩护人徐光明，安徽明启律师事务所律师。辩护人徐畅，安徽明启律师事务所律师。枞阳县人民检察院以枞检刑诉〔2020〕215号起诉书指控被告人黄红满犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序并依法组成合议庭，于2020年12月10日公开开庭审理了本案。枞阳县人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人黄红满及其辩护人徐光明、徐畅到庭参加诉讼。现已审理终结。枞阳县人民检察院指控：2011年至2014年间，被告人黄红满在未经有关部门依法批准、不具备吸收公众资金资格的情况下，以开发“官桥上城”、“旗山商城”房产项目等需要资金为由，以支付1.5-2分月息为诱饵，通过个人出具借条的方式，公开向陆某、汪明生、张明生、汤某、朱世娟、张四海、胡宪福、吴桂明等24名不特定对象吸收存款达2996万元，用于资金周转。2014年6月份以后，黄红满停止支付利息，后通过以房抵债等方式抵消了集资参与人部分借款本金，至案发时仍有200万元集资款未归还。2020年6月16日，黄红满主动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。黄红满到案后，其亲属代为退还集资款150万元。为证实上述指控，公诉机关向法庭提供了相关书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为：被告人黄红满向不特定对象非法吸收公众存款2996万元，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；黄红满具有自首情节，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。建议判处黄红满有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币10万元。被告人黄红满对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出如下辩护意见：一、起诉指控被告人黄红满涉嫌非法吸收公众存款的24名人员名单中，张复主、吴根信、杨玉萍、吴桂明、朱世娟、张明生、吴小凤、唐腊九、朱耀民、汤某、张教香、张某、吴锦民、李某1、许剑、陈虹、方某等17人系黄红满朋友、邻居、房东或多年业务伙伴，黄红满通过当面沟通和电话交流的方式向借款对象提出借款并说明用途，资金也实际用于企业正当的生产经营活动，没有非法吸收公众存款的主观故意，也不符合非法吸收公众存款犯罪须具备的“向社会公开宣传”和“向社会不特定公众吸收资金”两个要件，该部分借款属于正常的民间借贷，应当从指控事实中予以剔除；二、黄红满具有自首情节，没有犯罪前科，自愿认罪认罚，且在案发前已归还借款2800多万元，案发后又积极退赔，其非法吸收的资金基本退清，社会危害性较小；三、黄红满是枞阳县知名企业家，多年来在经营管理过程中一直尽职尽责，按章纳税，解决多人就业，对社会有一定贡献。综上，请求法庭考虑本案发生时中小企业普遍贷款难的社会背景、所借的款项基本还清、社会危害性较小等因素，对黄红满量刑时充分体现减轻处罚，以达到既惩罚犯罪又教育挽救民营企业的刑罚目的。经审理查明:2011年至2014年间，被告人黄红满在未经有关部门依法批准、不具备吸收公众资金资格的情况下，以开发“官桥上城”、“旗山商城”房产项目等需要资金为由，许以支付1.5-2.5分不等的月息，通过个人出具借条的方式，公开向汪明生、吴桂明、唐腊九、张复主、张某、吴锦民、陈虹、张明生、吴根信、张教香、李剑、李某1、张四海、朱世娟、吴某1、胡宪福、汤某、许剑、杨玉萍、殷玉生、尚允利、陆某、朱耀民、方某等24名不特定对象吸收存款达2996万元，用于资金周转。2014年6月份以后，黄红满停止支付利息，后通过以房抵债等方式抵付了集资参与人部分借款本金，现仍有194.5万元集资款未归还。2020年6月16日黄红满接公安机关电话通知到案，如实供述了犯罪事实，其亲属代为退出集资款150万元。具体事实如下：1.2010年前后，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收汪明生存款30万元。后黄红满还清借款。2.2011年，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收吴桂明存款210万元。后黄红满通过还款和以房抵债方式还清借款。3.2011年至2013年，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收唐腊九存款40万元。后黄红满还清借款。4.2011年5月至2013年，被告人黄红满承诺按月息2分至2.5分支付利息，吸收张复主存款958万元。后黄红满通过还款和以房抵债方式还清借款。5.2012年，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收张某存款78万元。黄红满通过还款和以房抵债后，尚有42万元本金未还。6.2012年，被告人黄红满承诺按月息1.5分支付利息，吸收吴锦民存款35万元。后黄红满通过还款和以房抵债方式还清借款。7.2012年，被告人黄红满承诺支付利息，吸收陈虹存款30万元。后黄红满还清借款并支付利息。8.2012年4月，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收张明生存款10万元。后黄红满还清借款。9.2012年6月，被告人黄红满承诺按月息1.5分支付利息，吸收吴根信存款35万元。后黄红满还清借款。10.2012年10月和2013年10月，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，分两次吸收张教香存款计20万元。后黄红满还清借款。11.2012年至2013年，被告人黄红满承诺按月息1.5分至2分支付利息，分两次吸收李剑存款55万元。后黄红满还清借款。12.2012年至2013年，被告人黄红满承诺按月息1.8分支付利息，吸收李某1两笔存款计33万元。黄红满在归还其中一笔20万元借款后又支付李某14.5万元，尚有8.5万元本金未还。13.2012年至2014年，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收张四海存款计642万元。后黄红满通过转让债权和以房抵债方式还清借款。14.2013年，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收朱世娟存款10万元。后黄红满还清借款。15.2013年，被告人黄红满承诺按月息1分支付利息，吸收吴某1存款70万元。案发前后黄红满还清借款。16.2013年，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收胡宪福存款55万元。后黄红满通过以房抵债方式还清借款。17.2013年4月，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收汤某存款150万元。后黄红满通过还款和以房抵债方式归还78万元本金，尚有72万元本金未还。18.2013年至2014年，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收许剑存款120万元。后黄红满通过还款和以房抵债方式还清借款。19.2013年至2014年，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收杨玉萍存款57万元。后黄红满通过还款和以房抵债方式还清借款。20.2014年初，被告人黄红满承诺按月息1.5分支付利息，吸收殷玉生存款100万元。后黄红满通过以房抵债方式还清借款。21.2014年1月，被告人黄红满承诺按月息1.5分支付利息，吸收尚允利存款30万元。后黄红满通过以房抵债方式还清借款。22.2014年3月至2014年6月，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收陆某存款78万元。后黄红满归还33万元本金，尚有45万元本金未还。23.2014年4月，被告人黄红满承诺按月息1.5分支付利息，吸收朱耀民存款100万元。后黄红满还清借款。24.2014年，被告人黄红满承诺按月息2分支付利息，吸收方某存款50万元。后黄红满归还23万元本金，尚有27万元本金未还。另查明：本案审查起诉阶段，黄红满取得被害人张某、吴某1、李某1、汤某、陆某、方某等人的谅解。上述事实有经庭审举证、质证并经本院确认的枞阳县公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、取保候审决定书，到案经过，户籍证明、前科查询证明，扣押决定书、扣押清单、暂扣款缴纳回执，情况说明，借条，银行账户交易明细，商品房买卖合同、收据，营业执照复印件、安徽宏城置业有限公司章程及土地证、国有建设用地使用权出让合同、预售许可证、绿油油小额贷款有限公司信用报告，谅解书，被害人吴某1、李某1、汤某、陆某、方某的陈述，集资参与人汪明生、吴桂明、唐腊九、张复主、吴锦民、陈虹、张明生、吴根信、张教香、李剑、张四海、朱世娟、胡宪福、许剑、殷玉生、尚允利、朱耀民的证言，证人汪某、吴某2、何某、朱某、刘某1、王某1、李某2、殷某1、殷某2、王某2、刘某2、王某3、高某、余某、施某的证言，被告人黄红满的供述与辩解等证据证实，足以认定。对于辩护人所提被告人黄红满向张复主、吴根信、杨玉萍、吴桂明、朱世娟、张明生、吴小凤、唐腊九、朱耀民、汤某、张教香、张某、吴锦民、李某1、许剑、陈虹、方某等17人的借款因不符合非法吸收公众存款犯罪构成要件应当从指控事实中予以剔除的辩护意见。经查，黄红满于2011年至2014年通过口口相传方式在社会上吸收资金的事实，有被害人陈述、包括集资参与人在内的证人证言、黄红满的供述及借条、银行账户交易明细等证据证实。在此期间，黄红满除向朋友、邻居、房东或熟人吸收资金外，还同时向社会不特定公众吸收资金，其对吸收资金的对象并无预设，事中也不作控制，对自己向不局限于朋友、邻居、房东或熟人的社会人员吸收存款在主观上明知，属于在向社会公开宣传后同时向不特定对象和朋友、邻居、房东或熟人吸收资金，故黄红满向张复主等17人借款应计入其非法吸收公众存款数额。辩护人该项辩护意见与事实和法律不符，不予采纳。本院认为:被告人黄红满违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。黄红满接公安机关电话通知后到案，如实供述犯罪事实，属自首，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。黄红满非法吸收的存款主要用于正常的生产经营活动，案发前后积极清退所吸收资金，并取得被害人谅解，亦可以从轻处罚。综合衡量黄红满具备的量刑情节，结合社区矫正适用前调查评估意见，可对其适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。辩护人所提辩护意见中于法有据的部分，亦予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第(一)项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人黄红满犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、责令被告人黄红满退赔被害人张某人民币四十二万元、被害人李某1人民币八万五千元、被害人汤某人民币七十二万元、被害人陆某人民币四十五万元、被害人方某人民币二十七万元，退赔款总计人民币一百九十四万五千元，其中已扣押在案的人民币一百五十万元按比例发还以上各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 勇审 判 员  周会娟人民陪审员  殷春和二〇二〇年十二月二十八日法官助理陈杨进书记员张翠附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人，怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的；(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。