山西省高级人民法院刑事裁定书（2020）晋刑终340号原公诉机关山西省太原市人民检察院。上诉人（原审被告人）张某1，专科文化，户籍所在地太原市杏花岭区，住河北省石家庄市新华区，原太原市明江石蜡有限公司负责人。2015年1月19日因涉嫌诈骗罪被太原市公安局尖草坪分局决定刑事拘留并于次日上网追逃，2019年12月23日被太原市公安局尖草坪分局抓获后执行拘留，2020年1月17日经太原市尖草坪区人民检察院批准被太原市公安局尖草坪分局执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。山西省太原市中级人民法院审理太原市人民检察院指控原审被告人张某1犯诈骗罪一案，于二○二○年十月二十八日作出（2020）晋01刑初61号刑事判决。宣判后，原审被告人张某1不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：1999年11月22日，被告人张某1注册成立明江公司，任法定代表人兼总经理，2008年8月份以后明江公司再未进行过纳税申报，2012年度以后明江公司未进行过年检，2019年6月17日该公司被吊销。被告人张某1在明知明江公司经营不善的情况下，仍于2012年至2014年间以公司运转良好、效益可观及其儿子需要购房等理由，急需购买原料、多次以公司作担保或以其实际无处分权的位于大同路德祥六院的房产作抵押，向被害人承诺高额利息，大肆向他人借款，不断地借新还旧。2014年底被告人张某1迫于还债的压力，更换手机号码后逃匿至河北省石家庄市××区。至案发给被害人造成实际损失520.41万元，分别是王某192万元、王某264.27万元、王祥鱼38.5万元、刘某160万元、贾某110万元、郭某19.5万元、温某20万元、杨某37.14万元、程某34.5万元、张某232.5万元、郭某280万元、蔡某5万元、马某7万元、范某30万元。认定上述事实的证据有：（一）综合性证据1.书证（1）户籍证明证实：被告人张某1出生于1953年7月15日，作案时系完全刑事责任能力人。（2）中共太原市委组织部关于党员身份信息协同查核的复函，证实：全国党员管理信息系统中无张某1（身份证号XXX）党员信息。（3）抓获经过、归案证明证实：2019年12月23日，太原市公安局尖草坪分局民警与河北省石家庄市公安局新华分局新华集贸市场派出所民警在石家庄市××区口将张某1抓获。（4）德祥六院购房合同复印件、盖有明江公司印章的张某1身份证复印件、山西江润房地产开发有限公司证明。证实：太原市大同路7号德祥六院小区5号楼1单元2104房，属太原市杏花岭区拆迁指挥部从江润公司团购安置给阎效兰所有。张某1多次以买材料为由，将其母亲阎效兰所有的德祥六院房产向被害人王某1等人抵押借款的事实。（5）张某1银行交易流水证实：张某1尾号6711的农行卡在2011年至2014年间的存取款及转账情况，同时证实张某1在该时段给刘某1、杨某、程某、张某2、范某均转过账。（6）在逃人员登记/撤销表证实：张某1于2014年12月31日被太原市公安局尖草坪分局列为网上在逃人员，2019年12月23日被抓获。2.证人证言（1）高某证言2003年10月张某1雇佣我到明江公司工作，负责烧锅炉、照应厂里的工人。明江公司有好几年没有卖过产品了，大约在四、五年前至今只买过一批生产原料，一直就是在用这些原料进行反复加工。2014年10月我们十几个工人开不了工资，张某1联系人将厂里仅有的成品石蜡（价值约10000元）卖了，10月中旬买家直接把产品拉走，买家钱已经被张某1收走了，也没有给我们发工资。2014年8、9月份的时候有很多人陆续来厂里要求张某1还钱，张某1有挺长时间没有来厂里了，现在电话也联系不上他，我不知道他去哪儿了。我刚去的时候公司的效益挺好，工人的工资也能正常发放，到了大概2012年左右，公司的效益就不行了，就是买回来的一批原料反复的加工，基本没有生产过产品。一直到了2014年8、9月份，就有债主开始到厂里向他要欠款，到了10月份他就跑了，最后一个月的工资都没有给我们工人发放。2012年之后，公司的机器有时候运转有时候就停了，张某1让机器运转，我们工人就开了机器，他说关了机器我们就关了。有时候他让开机运转后就看到有人来视察了，有时候没有看到，反正开机运转也是已经提炼好的油重复提炼。张某1跑的时候，我们的工人一共十个人左右，其中有我，贾全拴、刘银柱、苏八虎、常虹、杨四蓉、陈某，还有两个我记不清了。我负责烧锅炉和看门，贾全拴负责烧锅炉，刘银柱是机器组带班的，苏八虎和陈某是看机器的，电焊工我记不清是谁了。我刚来明江石蜡厂上班的时候有专门采购的，后来就没有了，张某1一个人负责，机器坏了采购些零件，没有见过采购原料。（2）陈某证言2014年3、4月份我开始在石蜡厂上班，什么也干，打扫过卫生，搬运物品。我去了之后，每天跟着一个姓刘的老员工干，厂里一共有五六个工人，我一般是看守机器设备，还干些杂活，期间没有看到往厂子里拉过原料，也没有见往外卖过东西，干到当年10月份左右。最后一个月的工资没有给，我就没有再干了，欠的我1000多元。见过生产过蜡板，但没有生产过多少，也没见往出卖。（3）贾全拴证言明江石蜡厂老板是张某1，锅炉工是我，高某是带班记工的，刘银柱是看机器的，常虹是软化水管的，还有个焊工，和姓杨的修理工，其它的记不清了。2006年左右我通过朋友介绍去石蜡厂工作，主要负责烧锅炉，工资按日结，每天60元，公司效益不错，我们工作很忙，每天都有送原料的车和往出拉货的车，过了两三年之后，石蜡厂的效益就开始不好了，送原料的车大概半个月才送来一车，三五天我们厂加工完之后，老板就将成品油卖出去了。到了2011年左右工厂就开始不生产了，但是张某1也不让我们休息，让我们打扫卫生，擦拭设备，在夏天还在院内种菜等，每个月还是按时发工资。有时候就告诉我们第二天开工，将原先购买的十几吨油复新加工，到了第二天开工之后，就看到老板张某1带着开好车的人来厂里看，那些人看上一会就走了，张某1将看工厂的人送走之后就让我们停了机器。然后我们就开始干杂活或者在厂里休息。一直到2014年秋天的时候，就经常有人来厂里找张某1，他基本不来厂里，后来就跑了。张某1安排过我们那些参观厂里的人上来问的时候不要瞎说，就是那些人问我们工厂效益怎么样的时候，我们就回答挺好，工厂运转正常不正常，我们回答正常，不让我们胡说，大概就是这意思。工厂还欠我一个月的工资，大概是2000元。（4）刘某2证言我在明江石蜡厂干过8、9年，老板跑了之后我才不干的。厂里刚开始有十几个工人，到最后就5、6个了，其中有个高财旺是记工的，贾全拴是烧锅炉的，三忙是看机器的，一个叫杨师傅的是维修的，还有一个女的是化验的，我是负责看机器的，石蜡厂的效益刚开始的时候效益还不错，经常有送料的车往石蜡厂送料，还有车往出拉成品，到张某1跑的前两三年工厂就不行了，很少看到送料的车来工厂。后来效益不好的时候，就停工了，虽然机器停了但还是让我们去上班，上班就是清理卫生，擦拭机器等。到后来的两三年设备很少开，设备开的时候都是张某1安排的，关的时候也是他安排的。欠我最后一个月的工资，也就1000多元。3.辨认笔录，证实2020年1月7日辨认人高某从1-12号男性正面免冠照中指出11号为张某1；2020年1月8日辨认人贾某2从1-12号男性正面免冠照中指出3号为石蜡厂的老板张某1。（二）诈骗王某192万元的证据1.抵押房产合同及借条3张（金额93万元）、转账凭证4张（转账金额877850元）。2.报案材料及被害人王某1陈述2012年年初，我和我朋友杨玉说：“我手里有点钱，准备买房子，但是没有找到合适的，谁要用钱可以临时找我过渡一下，我收取一点利息”。过了一段时间，杨玉说有人要用钱可以给利息，他就带着我去了尖草坪区柴村一个石蜡加工厂见了张某1，到了张某1办公室后，杨玉介绍说张某1是厂长，当时张某1问我手里有多少钱，我说大概73万元，但是钱现在还拿不出来，等能拿出来再说，张某1当时说先给我把73万元的欠条打好，随即写了欠条，我们互相留了电话。过了一段时间我把73万元分三次通过三墙路光大银行打到他账户上。2012年9月，张某1给我打电话说厂里急需买原材料，让我再借给他5万元，保证一个月还款，我又借给他5万元，这次是在小东门附近给的现金。一个月后我也没着急管他要钱，因为我还没找到合适的房子。2013年年底到2014年年初，张某1又给我打电话说原材料涨价了需要用钱，我正好刚办完退休手续单位给了退休金和公积金一共15万元，我都借给他，当时我们说好也是一个月还，我还告诉他我快要买房子了一定按时还我，他答应了。这次借给他的钱是通过光大银行转给他的。给他15万元时候他连利息一共给我打了115万元欠条。2013年年底我准备买北大街附近的房子，跟张某1联系让他还钱他说还不了，产品等天气暖和了才能卖出去，这样多次推脱一直到现在也没有还。2014年8月份，我让他还钱，他说有人借给他55万元信用社支票，我当时不信他，就让他和我一起去信用社验证一下。我们到了尖草坪的一个农村信用社二楼，碰到一个50岁左右的男子，张某1跟这个人打招呼叫人家主任，随即拿出来他的支票让这个主任看，这个主任看完后说是真的，但是得当月19号才能取出来，我就相信了，准备等他取出来后把钱给我。当天张某1还答应将他母亲的一处房子给我作为补偿，我还和他一起到了大同路德祥六院的小区，张某1拿着一份复印件的购房合同，说房子是他母亲的，已经委托给他全权处理，并把房子抵押给我，如果他还不了钱就把房子给我，并在合同最后一页写了个条子签了字。到了当月19号我管张某1要钱，张某1告诉我说借钱给他的人不想借钱给他了，所以也给不了我，之后到现在多次催要也没有给我，后来把手机关了。一共被张某1骗93万元，承诺月息2分，今年夏天时候还过我一万元说是利息。之前我以为张某1的石蜡厂在运营，现在才发现已经有四年没运转生产了，只是个行骗的幌子，厂里一个叫高某的工人跟我说这个厂早就不运营了，张某1经常让他们开着机械空转。张某1借了我的本金一共是93万元，后来他给我写了一张115万元的欠条。我没有将张某1欠的款转到王祥鱼名下，我老婆田素珍借给张某1的欠款转到了王祥鱼名下，具体多少钱我不清楚。3.被告人张某1供述我向王某1借款总共120万元。2011年我和杨玉说我公司资金周转不开，想借点钱，他问我借多少，我说借百十来万，他说是帮我联系。后来帮我联系了王某1。王某1到了我厂里，看完之后，就和我商量借款情况，最后商量好2分的利息，由杨玉担保没有抵押物品，他就借了我60万元。后来陆续总共借给我120万元，约定期限是一年，到期后一直没有全部还完，就一直续借，期间总共还过王某125万元左右。2014年王某1问我要10万元装修房子，我没有那么多钱，我凑了一部分给了他，王某1就着急了，问我剩下的钱怎么还，我告诉他三个月还清，他让我将我的房子抵押给他，我说物资公司的宿舍不是我自己的房子，最后商量将我妈位于大同路德祥六院的房子抵押给王某1，过了几天我将德祥六院房子的相关复印件给了王某1。我跟王某1借钱时说是工厂进料，借的钱还过其他人的钱，也购买过一部分原料。我还向王某2、刘某1、王铁海、郭某2、小高、尚志成、张重大、姓杨的（我外甥女李晓伟介绍的）等人借过钱。德祥六院的房子分别抵押给王某1、张重大还有个姓杨的，其他我记不清了。一共借了40多人，还差20多个人没有还，没有办法，以前借的要还，我没有能力，就只能拆东墙补西墙。2010年或2011年左右时候，借款时都没有还款能力，但也还过，是通过新借的款偿还老款及利息。4.辨认笔录，证实2020年1月7日辨认人王某1从1-12号男性正面免冠照中指出6号为骗钱的张某1。（三）诈骗王某264.27万元证据1.抵押房产合同及借条4张（金额381万元）、转账凭证4张（转账金额127.5万元）。2.被害人王某2陈述2013年3月，我通过我妻子的哥哥马某认识了张某1，同年4月，张某1领我参观了他的公司和厂房，说他们厂生产的柴油供不应求，效益可观，但是流动资金不足，把家里买房子的钱暂时用到了厂里建设，现在急需钱买房子，向我提出要借款100万购房，给我月息1分的利息，期限6个月。我当时感觉比银行的利息高，又有我妻哥的情面，答应借给他60万。2013年4月10日，我给了张某110万元现金，随后两日我又通过银行汇款方式向张某1的账户里先后分两次汇款50万元。张某1向我借钱时提出用他母亲的××路）作为担保，还告诉我他母亲同意，并给我提供了他母亲的户口本、身份证复印件，购房合同复印件，还有其本人的身份证，户口本复印件，还说这些复印件他母亲已经按手印了。借钱时马某在场，10万元是在太原市尖草坪区杨家村张某1厂子里给的现金。汇款是在晋商银行坞城路支行向张某1账户中汇款15万元，次日又汇款35万元，我保留了单据。2014年5月10日，张某1再次找到我向我借钱，他说这次再借50万元，只用两个月，我有点犹豫，张某1看见我犹豫就提出将上一笔借的60万元和这次借款的利息提高至月息2分。马某也替张某1说情，我就同意了。当时我身上装了一点钱，就借给张某125000元，张某1给我打了一张50万元借条，在借条的背面注明了用张某1的公司作为担保，2014年6月10日，我用我妻子马今艳晋商银行卡（×××）给张某1账户汇款475000元。2013年7月中旬，张某1叫我去他厂里玩，我和马某一起去了后，张某1对我说他想给儿子儿媳妇买房子，现在缺资金，问我再借50万，我当时有点怀疑，就提出想和他妻子、儿子、儿媳谈谈。张某1借口说儿子在阳曲打工、儿媳闹情绪，不方便见面，只有妻子孙玉琴能见面，他叮嘱我她老婆身体不好，不让我说他以前问我借了钱还没有还的事情，我同意了。2013年7月30日，我与张某1、孙玉琴在坞城路麦当劳见面，我当时带着现金和银行卡，见面之后，他夫妻二人恳请我帮忙。我迫于情面同意借给张某133万元，趁张某1老婆上厕所时候我给了张某13万元，张某1给我打了条子，并以他公司担保，张某1和孙玉琴在条子上签字。第二天，我去晋商银行坞城路支行给张某1汇了30万元。2014年7月初，他告诉我他想从上面批下来3000万中小企业扶持基金，但是需要给领导送礼300万，批下钱以后他马上还我钱，同时还答应用他母亲大同路的房产、他自己在享堂西街一套房产和公司全部财产作为抵押，我为了追回我的欠款就答应借给他钱。之后我问我一个朋友借了150万元，我自己筹了88万元现金，2014年7、8月，我和张某1约好在坞城路原63军南院见了面。我当时和我朋友李某一起，我俩一起把钱放到了张某1驾驶的车后座上，之后李某在车旁边等着我，我上了张某1的车，他给我打了条子，还注明了抵押项目，并签字盖章。在车上呆了10分钟我就下车了，之后张某1离开。张某1一共归还了787300元，2014年7月8日以后就再也没给过我一分钱。后来我给张某1打电话要账，他总是推脱，去厂里也找不见人。2014年9月下旬，我再次去他厂里找张某1时，他办公室有很多人，我就说你什么时候还我钱，骗我到什么时候，这时候就有几个人把我叫外面，其中一个人问我张某1欠你钱呢，我说是的。他们问我欠了多少，我说300来万，我们几个一交流发现张某1都欠我们钱，并且张某1对每个债主说是只欠你一个人，当时张某1还说要还钱，债主们当时都要不下钱就慢慢走了。过后几天我再去要钱时候张某1就不见了。之后我们几个债主碰了面，发现张某1用他的公司资产、他母亲的房产、自己的房产、他儿子的房子多次抵押。我、贾某1、王祥鱼一起去找张某1的母亲，张某1的母亲告诉我说她不知道他儿子用房子抵押，而且从来没有按过手印，他说张某1欠钱去找他，现在张某1这个人联系不上。我认为自己被骗了。我和张某1电话约好在太原市小店区原63军南院见面，我当时和我朋友李某一起去的，我俩开着一辆车，张某1开着一辆车，我们和张某1见面后，我和李某就把238万元现金拿下来，钱当时是用好几个袋子装着，我和李某把这些装着现金的袋子拿到张某1的车上，张某1也帮忙清点，摆放。拿完钱后李某就回到他自己的车上，我和张某1就上了张某1的车，我在副驾驶，张某1在主驾驶，张某1就现场给我写了一个借条。之后我拿上借条就走了。我朋友也是把150万现金给的我，就是和我一起去给张某1钱的李某。我自筹的88万元中有一部分是在我家中放的现金，剩下的钱我也记不清是现金还是银行取的了。3.证人李某证言2014年7月份左右的一天，我朋友王某2给我打电话说他想用我点钱，我问他用多少，他说用150万，当时我手头正好有这么多钱，我就同意了。过了两三天，我朋友王某2联系我拿钱，我问他在什么地方，他说让我去太原市小店区63军南院附近，我就开上车拿着150万元现金到了63军南院，我见了王某2后，他当时手里拿着一个黑色的袋子，具体装的什么东西我不清楚。然后我按照王某2说的往前开了有几百米，就看见路边停着一辆车，车旁站着一个人，王某2让我停下车，然后让我帮忙将钱拿下去，我将装150万元现金的两个袋子拿下去，王某2拿着他提的黑色袋子，然后一块拿到路边停的那个车的后备箱，那个司机就开始清点，我就回到我的车上，过了十几分钟后，王某2回来，我们就一块走了。我借给王某2的这150万没有打条子。那个人名字叫什么不清楚，50岁左右，一米七五左右，其它情况不清楚。他当时开的是浅色的车。4.被告人张某1供述2013年至2014年间总共向王某2借款70多万元本金，期间我记得还过他15万元，王某2没有在坞城路我的车上借给我200多万元现金。当庭供述未收到238万元现金。（四）诈骗王祥鱼38.5万元的证据1.抵押房产合同及借条2张（金额55万元）。2.报案材料及被害人陈述2013年年底我通过我大姨子田素珍认识了明江石蜡厂的张某1，当时田素珍告诉我张某1欠他43万元，由于她去南方让我全权代表他要这个欠款，在我向张某1索要欠款过程中，张某1说他的厂子一直经营中，会慢慢还钱的。2014年年初张某1到江阳化工厂找我说想借点钱买生产材料，为了让他周转资金赶紧还我大姨子钱，我就同意借给他15万元，年息30%，之后没多久他又打电话给我说最近原材料价格非常低，想再采购一点，让我再借给他40万元，我又借给他40万元，但是我告诉他只能借给他一个月，他也答应了。在索要田素珍43万元欠款过程中，张某1说他母亲有一套在大同路的房子已经归他了，可以先给我这个房子，给了我一份购房合同以及他和他母亲的身份证复印件，还给我写了协议。过了快一个月时候，我就给他打电话让他赶紧还钱，他一直没有还我，经多次催要，今年6月张某1还了我10万元，并把他的两辆车抵押给我，一辆是2002年桑塔纳，一辆是2012年宝来，桑塔纳我卖了5000元，宝来车我卖了6万元。到了9月份至今我就联系不上他了。15万元是江阳化工厂我办公室给的现金，40万元是在新建路民生银行给张某1汇的款。张某1自称购买原料，我后来发现他欠了很多人钱，觉得没有用于经营，发现被骗。我和田素珍一共被张某1骗98万元，我借给他55万元，年息3分，田素珍借给他43万元。3.被告人张某1供述2014年期间，我向王祥鱼借款15万元，又有从别人处分给他的40多万元，也是以购买生产原料为由借的，用我公司担保，还写了以我物资回收公司的宿舍作抵押。4.辨认笔录，证实2020年1月8日辨认人王祥鱼从1-12号男性正面免冠照中指出7号为骗钱的张某1。5.王某2银行卡号：×××的交易明细查询单，证实王某2与张某1的资金往来情况。（五）诈骗刘某160万元的证据1.抵押合同、借款承诺书1份（金额60万元）、借款协议书6份（金额70万元）。2.被害人刘某1陈述2013年我通过朋友郭某2、王铁海认识了张某1。张某1说他是石蜡厂的厂长，还带我去了他厂里参观，后来有一天我和郭某2、王铁海、张某1在康乐街一个茶座闲聊的时候，张某1告诉我他厂子资金周转不过来，他母亲有一套房子价值60万元，想把房子抵押给我并借款60万元，承诺月息3分，我觉得大家是朋友就借给他了。过几天我们三个在劲松路的一个茶社签了协议（承诺书），张某1将其母亲阎效兰位于大同路德祥六院的一处房子抵押给我，作为借款60万元的抵押凭证，签完协议第二天我就在双塔西街农业银行给郭某2农业银行打款35万元支票、25万元现金，委托郭某2给张某1钱。第二次是2013年8月，郭某2给我打电话说张某1还想再借10万元还借款人的利息，我就到了石蜡厂，当时张某1欠郭某2、王铁海的钱要还，才和我借钱。张某1在他办公室给我写了借款协议书，借款10万，我第二天给郭某2账户打了10万元。第三次是2013年11月一天，我和郭某2去张某1石蜡厂找他要钱，他说暂时周转不开回头有钱了就给我，然后他又说他在狄村有套房子可以抵押给我，还想借款10万元，我同意了让他给我打了借款协议书，后来我借给张某110万元，这次也是给郭某2农业银行账户打款。第四次是2014年1月，张某1还想向我借款10万元，我还是去了他办公室，张某1给我打了借款协议书，我将10万元通过农业银行给郭某2打款。第五次张某1又和我借了10万元，和第四次一样，在他厂子里，张某1给我打借款协议书，我把10万元通过农业银行打给郭某2。第六次郭某2又给我打电话说张某1想借款20万元用于偿还借款，我同意了，就去明江石蜡厂张某1的办公室，张某1给我打了20万元借款协议书，我后来给郭某2的农业银行账户打了20万元。每次都是在石蜡厂，张某1给我打借款协议书，随后我把钱打到郭某2账户，因为郭某2和我是朋友，我觉得他给张某1我放心，一共借给他130万元。今年9月左右我才知道的，他把同一套房子抵押给不同的人，所以我才知道被骗了。张某1一共向我借了130万元，没有还过。2013年至2014年期间，张某1向我的银行卡上多次转账共27.9万元的事具体我不清楚，我的这张70011的银行卡是郭某2拿着，打钱的事我不清楚，要是张某1往这张卡里转钱也是郭某2拿了，郭某2没有告诉过我，也没有给过我。这张银行卡刚办下来的时候就给了郭某2，大概是我借给张某1第一笔钱之后办的这张卡，3、4年前已经销户，那时郭某2说不用了，我俩就相跟着去银行注销了。3.证人郭某2证言张某1向刘某1借钱时是通过我将钱转给张某1，每次都是刘某1将张某1向他借的钱转到我的银行卡上，我再将这些钱转到张某1的银行卡上，之后我就拉着刘某1去找张某1，张某1确认钱到账后，再给刘某1打借条。具体金额记不清了，时间太长了。刘某1给我转的钱中没有张某1归还我的钱。张某1收钱是一个账号，给我转利息是用另一个账号，具体账号是多少我记不清了。刘某1的银行卡是在2013年4月我和他一块去农行办的，是为了张某1打转利息省手续费，后来我拿了一段时间，具体拿了多长时间，我记不清了，什么时间还的刘某1这张卡我也记不清了，反正没拿多长时间。密码我不知道。张某1往刘某1的这张银行卡上陆续转账的钱肯定是刘某1拿了，我没有拿过。4.被告人张某1供述我向刘某1借款60万元，实际到账34万左右，给他打的10万、20万的借款协议书，都是利息。5.被害人刘某1农行卡号×××、郭某2农行卡号×××的交易明细清单（已销户），证实上述账户与张某1的资金往来情况。（六）诈骗杨宏斌（贾某1）10万元的证据1.借条1张（金额10万元，出借人杨宏斌、担保人贾某1）。2.证人贾某1证言我和张某1认识了几年之后，2014年6月就跟我说了借钱的事情，他说自己需要用钱购买柴油，愿意出2分利息，七八天还，主动给我写了欠条，借钱人是我同学杨宏斌，担保人是我，我同学不认识张某1。借给他钱的当天，张某1去我的汽车修理厂拿了钱，在我的汽车修理厂（地址是××街面当场给我写了欠条，签完之后，张某1就离开了。过了十几天我去石蜡厂找张某1，他说一下还不了让我再等等，然后我就离开了，之后又去了几次找他要钱，还是说让我再等等，后来我就联系不上他了。听说张某1躲起来谁也找不见，我想通过张某1儿子问问他爸的情况，但是也找不到他儿子，我觉得这事情不对了，2014年10月左右，我就去报案。他向我借款10万元，约定利息2分，最后一分钱也没给我。3.被告人张某1供述2014年6月份，我向贾某1借款10万元，我记不清是以什么理由借的款，后来没有还。4.辨认笔录，证实2020年1月7日辨认人贾某1从1-12号男性正面免冠照中指出10号为骗钱的张某1。（七）诈骗郭某19.5万元的证据1.借条2张（金额40万元）2.被害人郭某1陈述2013年4月22日上午，我在××区的家中接到我朋友巩某的电话，巩某说他朋友的厂里资金短缺，需要借30万元周转，借款期限两3个月，利息二分五，我说需要担保或抵押，他说没问题。然后巩某就约我去了尖草坪区柴村的一个店内，我带着30万元现金过去，张某1也在场。我朋友给双方介绍了之后，我就问张某1借钱干什么，张某1说他厂里要购买石蜡，资金短缺。我就问他借款用什么做抵押，他说他在食品三厂附近有套房子，但没有房产证，不好抵押，我朋友就说他担保吧，我就同意了。张某1就给我在他的身份证复印件上写了张借条，内容为借到我人民币30万元，借期至2013年6月22日，利息月计2.5%，借款人张某1，借款日期为2013年4月22日。并且写了同意担保，加盖了明江公司的公章，用他的厂子给我担保。他写完之后，巩某就在借条上签字担保了。借款到期后，张某1找到我说先还18万元本金和15000元的利息，并说其余的12万元还需要使用，我表示同意，并说给他打个收条，他说不需要，就没有打。之后他每个月按时付给我3000元的利息。一直到了2014年2月份，张某1就没有再付我利息，我打电话问他，他说最近资金紧张，到了2014年4月1日，他到我家楼下给我打电话，我下楼后，他说他厂里要进原材料，资金周转不开，让我再借他10万元，我就同意了，就从家中拿了10万元现金给了他，当场他给我打了借条，内容是借我10万元，借期3个月，至2014年7月1日，借款人张某1，借款日期2014年4月1日，并加盖了明江石蜡厂的公章。后来也一直没有给我付利息，到了当年5月28日，他又到我家楼下跟我说，他厂里的资金都存了货了，要给厂里的工人发工资，向我借5万元周转一下，我说只能借他3万元，当场我将3万元的现金给了他。后来他没有给我付利息，也没有还本金，我给他打电话向他催要。到了当年8月份左右，他约我在迎新街见了面，给了我2万元现金，我跟他说利息也不够，他说先不用算了，等周转开了一块算，后来我联系他的时候他一直推脱，到了10月份就联系不上了。我去他厂里看了几次也没有找见他，看到很多向他要钱的债主在他厂里，我才知道被骗了。第一次借给他钱之后，他说让我有时间去他厂里看看，过了几天之后，我给他打电话，他告诉我他厂子的位置。我去了之后，看见厂子里有四五个工人，设备还在运转。一共向我借了43万元，还了我18万元的本金，还差25万元。期间他总共支付了我65000元的利息。前两次借款说是厂里需要进货，第三次是说厂里资金都存了货，要给工人发工资。巩某没有借钱给张某1，张某1跑了之后，我找我朋友巩某，他给了我9万元。3.证人巩某证言2014年左右，张某1找到我说他的石蜡厂需要存油，缺少资金，问我有没有朋友手头有闲钱，他想借用。我问了郭某1之后，就由他们两个之间具体商谈，他们商量好之后，郭某1让我当保证人，我就帮他们做了担保。后来张某1就跑了，我们都联系不到张某1，大概到了2018年左右，郭某1说他要用钱，张某1一直找不到，到了2019年年底我就陆续还给了郭某19万元。4.被告人张某1供述2014年左右，我通过巩某介绍的一个叫郭某1的总共借了43万元，是以厂里购买物品为由借的款，没有抵押，以工厂和巩某担保的，后来还了一部分，具体还了多少，记不清了。5.辨认笔录，证实2020年1月7日辨认人郭某1从1-12号男性正面免冠照中指出5号为骗钱的张某1。（八）诈骗温某20万元的证据1.被害人温某陈述我跟张某1是邻居上下院的关系，他在杨家村弄的一个油库，所以认识。2014年上半年的一天，张某1跟我说要进柴油问我借钱，我就给他拿了15万，2014年下半年又借走我10万。2014年下半年找他要钱的人越来越多，我了解了一下发现他借了很多人的钱都没有还，而且借钱之前先给人看病很狡猾，他借我的钱的时候已经是拆东墙补西墙，才知道我可能被骗了。他经常给别人看病，完后我找见他就追我的钱，他说你不用逼得问我要，我就算出了事也会把钱给你，完后我就再也没有问他要过。他2014年下半年逃跑前把厂子里的石蜡给卖了然后给了我卖蜡的5万块钱，但是后来我就找不到他了，不知道他去了哪里，后来了解到他被上网追逃了。一共借给他25万元，他后来逃跑之前给了我5万元。2次给他钱的地方都是尖草坪杨家村军分区油库他的石蜡厂，给的都是现金。我第一次给张某1钱的时候是我问我朋友拿的钱给的他，当时我朋友也在场，完后打了一个条子；第二次也是在同一个地方给的他钱，也同样打了条子，这些证据我都有，随后我提供给公安机关。因为到院子里找他的人越来越多，我一了解发现他从2006年他就贷上款了，我还想起来曾经有一对老两口带的儿子去找张某1，我正好碰到了，当时我问他们为什么要找张某1他们不说，后来过了一个礼拜他们才说张某1拿了他们300万，老两口一直说张某1在骗他们，就是从那以后问他要钱的人越来越多，这我才知道我被骗了。被告人张某1供述2014年我向邻居温某借款总共25万元，是以厂里购买柴油为由借的款，后来还了一部分，具体还了多少我记不清了，也没有抵押。辨认笔录，证实2020年1月7日辨认人温某从1-12号男性正面免冠照中指出5号为骗钱的张某1。（九）诈骗杨某37.14万元的证据1.被害人杨某陈述2000年左右我认识张某1，联系比较少。2011年左右张某1说自己工厂运转需要用钱，向我借钱用来购买柴油和原材料，总共三次向我借钱，借给张某1110万元。2011年左右，张某1来找我说他的工厂运转需要钱，就跟我借钱。第一次借钱大约在2011年，借了30万，答应一年之后还我，利息大约是2分5；第二次借钱大约在2013年，借了50万，答应一年之后还钱，利息大约是2分5；第三次借钱大约在2013年，借了30万，答应3个月后还钱，利息大约是2分5。第一次借给他之前我不放心，我自己就去张某1在尖草坪区杨家村的石蜡厂现场看了看，看见张某1确实有这么个厂子，厂子里有一些炼油用的设备、油罐等，还去张某1的办公室坐了一会。第一次借给他钱的当天，张某1先给我写好欠条，担保单位是张某1的石蜡厂，然后提供了一个农行银行卡号，我就把这30万元转到了他的卡里面。欠条的内容大概是：“杨某借给张某1人民币30万元，一年内还清，月利息大约是2分6，如果到时还不了钱，就用张某1的石蜡厂抵押”。第二次借钱也是先给我写好欠条，担保单位是张某1的石蜡厂，他给我提供银行卡号，我把钱给他打过去，欠条的内容大概是：“杨某借给张某1人民币50万元，一年内还清，月利息大约是2分5，如果到时还不了钱，就用张某1的石蜡厂抵押”。第三次借钱也是先给我写好欠条，担保单位是张某1的石蜡厂，然后给了我一个银行卡号，我就把钱给他打过去，欠条的内容大概是：“杨某借给张某1人民币30万元，3个月内还清，月利息大约是2分5，如果到时还不了钱，用张某1的石蜡厂抵押”。每次到了还款日期我都去找张某1，张某1都说工厂运转的钱还没回来，别人欠他的钱还没给他让我再等等。一直到2014年左右，我就联系不上他了，后来电话也打不通了，去张某1的工厂也找不到他了，一直到今天才知道张某1被抓了。一共向我借款110万元，就给了大约15万元利息，其他就没有给我钱了。每次在龙潭公园南门附近的农业银行通过转账的方式转到张某1的账户内，那个农行已经拆了。每次给我有欠条，拿石蜡厂作担保。我第一次借给张某1钱的时候去他的工厂看过，工厂还在运转。后来我也经常去张某1的石蜡厂看看，工厂基本还在运转，知道2014年后半年石蜡厂基本停产了。利息一开始是按季度给，每个季度给一次，第一次借的钱的利息他都按期给了我，具体一共给了多少我记不清了，后来又借了两次，总共利息他一共给我支付了大约15万元，都是通过转账的方式给我的。张某1现在还欠我110万元，以前还过一部分，具体还过多少，他还了之后就将条子拿走了，我记不清了。张某1从2012年至2014年期间给我账户上转的钱，有本金也有利息，其中大额的（10万、10万、7万、8万、15.78万）都是他还我的本金，其余小额的是他给我的利息。他应该是还了我50多万的本金，总共还给我40多万的利息，具体多少利息是还的那110万，多少是已经还了的50万的利息，我记不清了。2.被告人张某1供述2014年，我分多次向杨某借款110万元左右，是以工厂进原料为由借的款，没有抵押和担保，还过一部分，大概还有70多万元没有还。3.张某1尾号6711银行卡转账明细证实：张某1在2012年11月至2014年7月间使用尾号6711银行卡通过卡卡转账分别给杨某尾号2616、5063银行卡转账共18笔，共计75.86万元。分别是：2012年11月1日25000元、11月16日24000元；2013年1月9日3万元、3月1日24000元、4月28日18000元、5月4日24000元、6月17日28600元、8月7日24000元、10月19日10万元、11月12日24000元、11月20日8万元、11月26日45000元、12月22日7万元；2014年1月9日3万元、2月24日24000元、3月29日58000元、4月21日10万元、7月4日3万元。4.辨认笔录，证实2020年1月7日辨认人杨某从1-12号男性正面免冠照中指出7号为骗钱的张某1。（十）诈骗程某34.5万元的证据1.借条2张(金额40万元)2.被害人程某陈述2013年8、9月份的一天，我在太原市××区我的炸鸡店内，张某1来到店内找我说让我去他厂里参观参观，我就跟着他去了尖草坪区杨家村明江公司，当时看见厂子里有油罐、机器设备、两三个工人，设备还在运转。参观完之后，张某1说他厂里的资金紧张，最近石油行情比较好，让我借他点钱购买原料，问我手头有没有闲钱。我说只有10万，他说10万也行，我就同意了，并约定一个月还款。过了一两天，我在三墙路的建设银行向张某1银行卡内转账10万元。过了一个月左右张某1又到我店内找我，说资金还周转不过来，还想让我借他点钱，我问他缺多少，他说一罐油30-40万元，我说有30万，然后约定他3个月还款，利息按月息3分算，同时他将第一次向我借款10万的借条收走，重新给我打了借条。期间，我跟他说要安全，他说我这都是真实企业，将企业给你担保了，并从车上拿出来他公司的公章给我借条上盖了公章同意担保。接着我还是在三墙路的银行向他的同一个账号转账30万元。后来我妈病重了我也就没有联系他。2013年12月底，我妈去世以后我就告张某1让他过来帮忙，他答应了但一直没来。后来我将我妈的事处理完之后又联系张某1就联系不上了，然后我去他的厂里找他，发现别的债主也在他厂里，并说他已经跑路了，我才知道我被他骗了，同时他骗了很多人。他以前是我师傅，也让我去他厂子里参观过，借条上写了同意担保并盖了公司的公章，所以我才借给他钱。我通过看银行流水，想起来张某1从2013年11月30日开始给我支付过5个月的利息，每月11000元，一共给过我55000元的利息。3.被告人张某1供述2013年我向程某借款共40万元，是以工厂购买物品为由借的款，以工厂担保的，给过部分利息，具体给了多少不清楚，本金没有还，没有抵押。4.辨认笔录，证实2020年1月7日辨认人程某从1-12号男性正面免冠照中指出4号为骗钱的张某1。（十一）诈骗张某232.5万元的证据1.借款协议及借条各1张（金额40万元）。2.被害人张某2陈述2014年1月份我通过朋友认识了张某1，当时张某1说要借钱用于厂里面周转，我一共借了40万元给他，后来发现被骗了。我认识张某1之后，张某1跟我说他在尖草坪区杨家村办的一个石蜡厂需要存货，也就是买石蜡的原材料，资金周转不开想向我借30万元，并且承诺给我每个月分红1.5万元，我就同意借给他钱了。2014年1月20日，张某1在他杨家村的石蜡厂给我写了一个借款合同，合同里面还把我分红的钱进行了约定，我当时就把30万元现金给了他。过了两个月他一直没有给我分红，有一天张某1和我联系说厂子里面还是周转不动想再借10万元，我在2月22日的那天去他厂里给了他10万元现金（他打的借条时写的日期有误，写成还款日了，因为他告我用一个月就还），他给我打了一个借条，当时说的是这个10万元用一个月后就还我。这次借完钱之后他不但没有给我分红，10万元也没有还我。后来我觉得不对，在2014年7、8月份的时候还联系张某1让他还款，他一直推脱说是在外面了，有时候打电话他说出去进货了，9月份的时候我就彻底联系不上他了，当时我们和五六个被骗的人一起去柴村的刑警队报的警。我从2014年3月份借款给他后，我和他打电话联系他就一直没和我见面，每次打电话他都是找借口说不在厂里，之后我去他那个厂里看，厂子门锁的也没有营业，他借钱的时候说是要给厂里进原材料了，我觉得他就是以办厂为幌子骗了我的钱，根本没有拿钱去经营厂子。张某1第一次向我借款时，和我签订了借款协议，合同内容约定向我借款30万元人民币，借款期限为4个月，如果到期无法偿还欠款，把他明江公司的资产给我全权处理。第二次向我借款的时候也是同样的理由，但是我们没有签订借款协议，只有一个借条。2014年张某1共向我银行卡转账75000元，是他借我钱时约定的分红，每个月15000元，总共给了我5个月的分红，后来没有给过我钱。3.被告人张某1供述2014年我分两次向张某2借款共40万元，是以工厂购买原料为由借的款，以公司作抵押，本金没有还过，还过部分利息，具体还过多少记不清了。4.张某1尾号6711银行卡转账明细证实：张某1在2014年2至4月使用尾号6711银行卡通过卡卡转账分别给张某2尾号0511银行卡转账共5笔，共计7.5万元。分别是：2014年2月20日1.5万元、3月20日1.5万元、3月24日5千元、4月21日2万元、6月24日2万元。5.辨认笔录，证实2020年1月7日辨认人张某2从1-12号男性正面免冠照中指出3号为骗钱的张某1。（十二）诈骗郭某280万元的证据1.抵押合同及借款协议书17份证实：截止2014年8月2日张某1共向郭某2出具借款协议书17份，借条总金额17517322元。2.被害人陈述2006年左右，我通过朋友认识了张某1，他当时是柴村一个石蜡厂的厂长，张某1跟我说他石蜡厂资金周转不开，想问我借50万元钱，每个月2分钱的利息，用于购买石蜡的资金周转。我考虑了他的石蜡厂，看了他的销售额、流水、进货渠道、销售渠道等东西后，觉得还行，就在双塔西街农业银行向张某1的农行账户上转账50万元，并口头约定，我需要用钱的时候问他要，他及时还我。之后每个月1万元的利息都能按期给了我，之后他陆续又向我借款，到了2011年底，他总共向我借了300万元左右本金，之后的利息他就不能正常给我了。我问他要，他说周转不开，让我缓一缓。之后他又陆续向我借款，具体借了几次，每次借了多少我记不清了。一直到了2013年5月份左右，张某1找到我，说要以他妈在德祥六院的房子作抵押向我借款60万元，我跟他说他信誉不好，只能借给他30万元。他向我提供了他妈德祥六院房子的购房合同后，我就通过农业银行向张某1的账户上转了30万元，利息还是按每个月2分算，之后就没有再借给他钱了。我算了算，从2006年开始，我一共借给张某1580万元的本金，后来他还陆续给我点利息，到了2014年4月份之后，他就没有再给我利息了，也没有还过我本金，到了2014年11月份就找不到他了。其中300万元是2011年之前借的，其余的280万元是2011年至2013年5月之间借给他的，最后的一笔30万元是以他妈的房子作抵款向我借的款。一共给我支付了200万元左右利息，我没有仔细算过。每次都给我写了借条，后来聚到一块，他将所有的金额加起来重新给我打借条，并将以前的借条全部给了他。这些借条中有的是将少的聚到一块重新打的，有的是他还不了利息，打的利息的借条，还有的是本金和利息一块的借条。具体哪个借条是那种情况，因为时间长了，我也记不清了。借条总额是17517322元，其中包括580万元的本金，其余为利息。张某1借的款他说是投资到石蜡厂了，我觉得2012年之前石蜡厂正常运营，到了2012年我老伴生病住了院，我就没有再去。一直到了2014年9月我再次去石蜡厂的时候，我发现石蜡厂已经不生产了。我最后一笔借给张某1款是在2013年5月，用他母亲的房子给我抵押向我要借60元，我给他拿了30万。从2006到2013年我总共借给他总共580万本金，第一笔借给他50万，2分的利息，后来陆续向他借款，最大的一笔借给他60万元，张某1在2012年之前的生意非常好，在2012年以后就不正常了。2012年以后我是觉得他的产品挺有前景的，也就轻信他又借给他钱了。2011年至2013年5月，我借给他大约150万元左右。2011年约100万左右，2012年我借给他大约50万，2013年5月30万，大部分是现金。我当时做的是煤炭生意，平时就是使用现金。2012年9月至2014年6月张某1银行卡给我转款计24.4万元都是利息。我向公安机关提供的17份借款协议书，落款时间均在2012年至2014年，实际上2011至2013年这段时间真正借给他的是180万元。我患有冠心病，有时糊涂，之前在侦查机关说过2011年至2013年借给他280万与今天的陈述有冲突，以今天说的为准。2011年的时候，他的厂子经营状况效益挺好，2012年以后他说是要购买原料，我也是太相信他了。3.被告人张某1供述2005年左右我开始向郭某2借款，第一笔借了50万元，后来陆续向他借款，总共向他借款100多万元的本金，是以工厂原料涨价、资金周转为由借的款，没有抵押也没有担保，本金没有还，只还过利息，具体还了多少我记不清了。4.辨认笔录，证实2020年1月7日辨认人郭某2从1-12号男性正面免冠照中指出3号为骗钱的张某1。（十三）诈骗蔡某5万元的证据1.借条1张（金额5万元）2.被害人蔡某陈述2014年7月份时候，张某1给我打电话说他厂里资金周转不开，向我借款20万，我当时告诉他没有20万，后来他给我打电话让我帮他凑点，多少也行，我说行。8月7日他在太原市南宫找到我，我将凑好的5万元现金给了他，当时他给我打了借条，内容是“今借到蔡某人民币现金五万元整，借期一个月，借款人张某1，身份证号XXX，2014年8月7日”。9月7日我给张某1打电话让他还钱，他说手头比较紧，让我缓缓，后来打电话他一直推脱，到了2014年11月左右就联系不上他了，后来我就听说他骗了很多人的钱，我才发现被骗了。我没有去过他的炼油厂，因为我们以前是同事，对他印象不错所以就借给他了，当时说用一个月，没有说利息，也没有抵押物品或担保。3.被告人当庭供述，认可欠蔡某5万元的事实。4.辨认笔录，证实2020年1月16日辨认人蔡某从1-12号男性正面免冠照中指出5号为骗钱的张某1。（十四）诈骗马某7万元的证据1.借条1张（金额7万元）2.被害人马某陈述2014年3月左右一天，张某1给我打电话说他炼油厂需要购买原料，资金周转不开，让我借给他15万元进行周转，我告诉他没有那么多钱，最多凑5万，他说让我再帮他凑凑，后来他陆续给我打电话问我借钱，直到2014年4月17日他再次给我打电话时候，我告诉他能给他凑7万元，并约好次日给他。4月18日中午，张某1一个人来到××街一个饭店内，我们见了面之后，我将7万元现金给了他，约定一个月期限，他给我打了一张借条。到期之后我就联系张某1还钱，他一直推脱，到了9月份左右，我去他的炼油厂找他，发现很多人问他要钱，我当时就离开了，再后来就联系不到他了。他向我借钱时只是口头和我说到时候多还我点，具体没说利息。3.被告人当庭供述，认可欠马某7万元的事实。4.辨认笔录，证实2020年2月1日辨认人马某从1-12号男性正面免冠照中指出5号为骗钱的张某1。（十五）诈骗范某30万元的证据1.借条1张（金额30万元）2.被害人范某陈述、报案材料2014年3月17日，我在巩某位于柴村的复印店内，张某1就来了，我们聊天期间，张某1说想问我借点钱，要往厂里购买原料周转，我当时告诉他没有钱，他说知道我的货款回来了，让我借他30-50万，我没有借给他，后来我朋友巩某也跟我说要是我有闲钱的话看能不能借给张某1，让他用几个月，我说跟张某1不熟悉，要是借给张某1的话，最多只能借给他30万，而且要求巩某担保，巩某同意担保。3月19日我拿着30万现金给了张某1，同时张某1给我复印了一下他的身份证，并在复印件上给我写了个借条，借条内容为“今借到范某人民币现金叁拾万元整（借期至2014年5月19日）300000元，借款人：张某1，2014年3月19日”。张某1写好借条后，巩某在借条上写上“担保人巩某”，到期后我就给张某1打电话要钱，张某1就一直推脱不给我钱，再后来张某1就跑了，过了快一年了，一直没还我钱，也联系不到张某1，我就又去找巩某，让他赶紧想办法找张某1，并让他在借条上又签了字。大概是2014年2月份左右，我去过张某1位于杨家村的厂子，我去的时候有四五个工人，机器也在运转，觉得应该没事，还有我朋友巩某担保我才借给他的。当时他说肯定不会白用会感谢我的，但具体没有说怎么感谢。一开始说要给我抵押房子和车，我觉得有巩某担保，就没有让他抵押。张某1没有还过我钱，利息也没有给过。3.被告人当庭供述总共向范某借过两次款，以前借过10万用完就还了，2013年借了25万，后来给了他25000元，打了条子以后又给过他10万。原审法院认为，被告人张某1以非法占有为目的，虚构其开办的明江公司运转良好、效益可观的事实，隐瞒其债务缠身、无偿还能力以及对其母亲房产无处分权的真相，多次以高额利息为诱饵、以该房产作抵押或以明江公司作担保向多名被害人借款后逃匿，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控被告人张某1的诈骗数额有误，应予纠正。被告人张某1认罪态度较好，可酌情从轻处罚。关于被告人张某1提出“王某1的债权中包括给王祥鱼分出去30多万”的辩解，经查，王某1及王祥鱼均证实，分给王祥鱼的债权系王某1妻子田素珍名下的43万元，与王某1无关，且不包含在王祥鱼名下的欠款中。被告人也未向法庭提供确从王某1处分给王祥鱼部分债权的相关证据，故对该辩解意见，本院不予采纳。关于被告人张某1提出“未收到王某2238万元的现金”以及辩护人提出“王某2一次性借给张某1238万元现金不符合常理”的辩解、辩护意见，经查，证实王某2向张某1出借现金238万的证据仅有王某2本人的陈述及李某证言，均属言词证据。王某2也未向法庭提供其自筹88万元现金及其朋友李某150万现金的来源或相关取款凭证，以及二人平时经常使用大额现金交易的相关证据。而2013年被告人分三次向王某2借款143万元时，王某2均系使用转款汇款。在该三笔借款未全部归还的情况下，王某2再次向被告人出借大额款项且使用现金，不符合正常的交易习惯。被告人给王某2出具的238万元“借条”，既未约定借款期限，也未约定利率，而是写明“从2014年8月还本金，每月28日前还本金30万元，2015年4月底前还清本金”，该“借条”更应视为是一种还款方式的承诺。且王某2笔录中陈述的“2014年为了要回欠款才答应借给他钱，张某1答应抵押其母亲房子的情况下才出借”，与其之前陈述的“2013年的借条已用房产抵押”也相互矛盾。故现有证据不足以证实被告人于2014年7月8日收到王某2现金238万元，对该辩解、辩护意见，本院予以采纳。关于被告人张某1提出“向刘某1借款本金60万实际到账34万，给刘某1出具的10万、20万的借款协议书均是利息”的辩护意见，经查，侦查机关对被告人的讯问笔录中其称，向刘某1借款60万元，后来没有向刘某1借过钱，给刘某1打的10万、20万的借款协议书都是利息。刘某1在报案材料中也称张某1向其借款60万元，本息累计130万元，而在询问笔录中又称除第一次60万元之外，还分六次出借70万元，该陈述与报案材料自相矛盾。因刘某1未提供70万元的转款凭证，且被害人的报案材料与被告人供述中关于70万元系利息能相互印证，故从有利于被告人的角度，应认定借款金额为60万元。被告人所提实际到账34万左右无相关证据佐证，且根据刘某1的询问笔录：“我在农行给郭某2账户转了35万元、25万元现金，委托郭某2给张某1钱”，以及第一次的借款60万的承诺书，能够印证实际借款60万元的事实。故对其辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。其辩护人提出刘某1账户收到被告人279000元应予核减的意见，经查，刘某1与郭某2均认可刘某1的该银行卡由郭某2保管和使用，刘某1向被告人出借款项系通过郭某2转账。因郭某2同为本案被害人，与被告人有长期的债务往来，刘某1与郭某2对刘某1卡上收到279000元后由谁支配各执一词，不能证实刘某1实际收到该款。故不宜从刘某1出借款项中予以核减。关于被告人张某1提出“向郭某2的借款均是在2011年之前，对280万元不予认可”以及辩护人所提“郭某2的借款中无任何银行转账凭证，不能排除其将高额利息重新计算后重新出具借条的情形”的辩解、辩护意见，经查，郭某2在侦查机关陈述：“2006年张某1即开始向我借款，第一笔借款50万元，月息2分，每月1万元的利息，至2011年底均能按期给付，陆续借款300万元左右本金。2013年5月，张某1以其母亲房子作抵押向我借款60万元，我从农行账户给张转款30万元，之后就再没借给他钱”。后又陈述：“300万元是2011年前借的，280万元是2012年至2013年5月间出借的。2006年至2012年，这个石蜡厂正常经营，2014年9月发现不生产了。每次都给我写了借条，后来聚到一块，他将所有的金额加起来重新给我打借条，并将以前的借条全部给了他。这些借条中有的是将少的聚到一块重新打的，有的是他还不了利息，打的利息的借条，还有的是本金和利息一块的借条。具体哪个借条是那种情况，因为时间长了，我也记不清了”。补侦阶段郭某2称：“借条里包含利息，具体当时给张某1打款的凭证都找不见了，借条中也存在利滚利的情况，具体是多少也记不清了”。庭后本院依法对郭某2核实时其称，张某1在2011年至2013年间向其借款总额为180万元（其中2011年100万元，2012年50万元，2013年30万元），之前在侦查机关说过2011年至2013年借给他280万与这次的陈述有冲突，以这次的数字为准，张某1的公司在2012年之前的生意非常好，在2012年以后就不正常了。被告人供述：“第一笔借了50万，后来共向他借款100多万元的本金，本金没还过，只还过利息，具体还过多少记不清了”。从以上笔录可以看出，二人之间多年来一直存在民间借贷关系，郭某2系为了赚取高额利息，其对张某1公司在2012年前的经营状况了解。2012年以后，郭某2称最后有一笔30万元的借款，而后又称出借280万元通过银行转账和现金给的，但均未提供任何转账凭证，最后又更正为2011至2013年共出借180万元。而在被告人的银行明细中体现，张某1在2012年9月至2014年6月分9次给郭某2累计转款24.4万元，并未有收到郭某2款项的转账记录。郭某2向侦查机关提供的17份借款协议落款日期均在2012年至2014年，故不能排除该借款协议是对之前借款核算利息后的重新确认。综合考虑二人长期的债务往来及借款协议的履行情况，结合公诉机关指控以及被告人供述与被害人陈述，本院依法认定被告人张某12012年至2013年间诈骗郭某2共计80万元，被告人银行明细中体现给郭某2转过账，但无法核实该款系归还哪一年度或哪一笔的本金或利息。故不宜从该80万元中核减。对该辩解、辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。关于辩护人所提“巩某代张某1归还郭某1的9万元”的辩护意见，与审理查明的事实相符，本院予以采纳。关于被告人及辩护人所提“给杨某、程某、张某2均结过利息，应予核减”的辩解、辩护意见，经查，张某1农行卡交易明细证实，张某1在2012年11月至2014年7月间使用尾号6711银行卡通过卡卡转账分18次给杨某尾号2616、5063银行卡转账共计75.86万元、给程某转账55000元、给张某2转账75000元，被害人均认可系在案发前归还的利息，故应从被告人诈骗数额中予以核减，对该辩解、辩护意见，本院予以采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十一条之规定，判决：一、被告人张某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。二、继续追缴被告人张某1的违法所得520.41万元，返还被害人王某192万元、王某264.27万元、王祥鱼38.5万元、刘某160万元、杨宏斌（贾某1）10万元、郭某19.5万元、温某20万元、杨某37.14万元、程某34.5万元、张某232.5万元、郭某280万元、蔡某5万元、马某7万元、范某30万元。上诉人张某1上诉提出：1、认定给受害人造成的实际损失数额有误。2、由于借款人对其非法控制和非法处置公司财物，导致公司不能正常生产，借款不能归还，不具有非法占有的目的。二审查明的事实与证据与一审相同，证据经一审庭审举证、质证，证据来源合法，本院予以确认。关于上诉人所提认定给受害人造成的损失数额有误的意见，张某1及其辩护人在一审阶段对此提出异议，一审法院针对所提数额异议予以核实，并逐一分析评判，对其所提意见合理部分予以支持，二审期间未能提供新的证据，本院认为一审认定犯罪事实清楚，证据确实、充分。故本院不再赘述。关于上诉人所提由于借款人对其非法控制和非法处置公司原料，导致公司不能正常生产，借款不能归还，不具有非法占有的目的辩解。经查，证人高某、陈某、贾某2、刘某2等均系明江公司员工，其证言均证实明江公司2012年就不能正常生产，结合太原市明江石蜡有限公司2008年后未进行过纳税申报，2012年后未进行年检的情况，可以证实2012年后明江公司不能正常生产运营的情况。故上诉人所提不能偿还借款的理由与查明事实不符，本院不予支持。本院认为，上诉人张某1以非法占有为目的，在明知债务缠身，借款无力偿还的情况下，伪造明江公司运行良好的假象，用不具有处分权的母亲的房产重复抵押，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人所提辩解和理由不能成立，本院不予支持。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 张向东审判员 周利文审判员 唐连顺二○二○年十二月三十日书记员 葛伟东