江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0902刑初608号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人蔡学山，男，1960年10月11日出生，住江苏省盐城市亭湖区。被告人蔡学山因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月22日被江苏省盐城市公安局亭湖分局取保候审。辩护人徐存英，江苏力海律师事务所律师，盐城市亭湖区法律援助中心指派。江苏省盐城市亭湖区人民检察院以亭检刑二刑诉〔2020〕344号起诉书指控被告人蔡学山犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2020年11月13日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指派检察员张红云出庭支持公诉，被告人蔡学山及其辩护人徐存英到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指控，2011年至2012年期间，被告人蔡学山为获取高额奖励，明知江苏蓉成投资集团有限公司（以下简称“蓉成公司”）及蓉成公司法定代表人顾某（已判决）未经有关部门批准，向社会公开宣传，以高息为诱饵，出具《委托投资存单》，承诺一定期限内还本付息向社会公众吸收存款，被聘为蓉成公司吸储员后，帮助蓉成公司对外宣传向40名社会不特定对象吸收资金累计人民币1008220元（以下币种相同）。2013年2月28日，被告人蔡学山经侦查机关电话通知后主动到案并如实供述上述事实。针对上述指控，公诉机关宣读并出示了发破案经过、委托投资存单、证人证言、被告人供述与辩解、司法鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人蔡学山帮助他人，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确定充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人蔡学山与他人共同实施非法吸收公众存款犯罪，在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条的规定，系共同犯罪，被告人蔡学山系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人蔡学山犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人蔡学山自愿如实供述犯罪事实，对指控的犯罪无异议，自愿接受刑事处罚，建议判处被告人蔡学山有期徒刑一年，并处罚金。被告人蔡学山对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人的主要辩护意见为:1.起诉指控的犯罪金额中应当扣除被告人蔡学山弟弟蔡某甲和妹妹蔡某乙（存单名丁某某）的存款金额46000元；2.被告人蔡学山在共同犯罪中系从犯，归案后具有自首情节,自愿认罪认罚,此次犯罪系初犯，案发后已取得部分被害人的谅解；3.被告人蔡学山家庭情况特殊，其妻子病故，女儿生活不能自理，儿子是在校学生。综上，请求法庭对被告人蔡学山从轻或者减轻处罚并宣告缓刑。为证明其辩称内容，辩护人提交了被告人蔡学山所在居委会出具的证明、其女儿残疾证明、帮扶手册以及集资参与人陈士权等人出具的谅解书等证据。经审理查明，2011年至2012年期间，被告人蔡学山为获取高额奖励，明知蓉成公司及蓉成公司法定代表人顾某（已判决）未经有关部门批准，向社会公开宣传，以高息为诱饵，出具《委托投资存单》，承诺一定期限内还本付息向社会公众吸收存款，被聘为蓉成公司吸储员后，帮助蓉成公司对外宣传向40名社会不特定对象吸收资金累计1008220元。其中，归还本金1200元，支付利息、红利合计10740元，造成实际损失996280元。2013年2月28日，被告人蔡学山经侦查机关电话通知后主动到案并如实供述上述事实。认定上述事实的证据有：被告人蔡学山的供述和辩解，证人顾某、蔡某、陈某等人的证言，盐城市公安局亭湖分局出具与调取的发破案经过、归案经过、被告人户籍证明、原江苏省大丰市人民法院刑事判决书、蓉城公司委托投资存单、工资发放表，中国银监会盐城监管分局出具的证明等书证以及江苏明达司法会计鉴定所出具的司法鉴定意见等。本案证据均经庭审举证、质证并相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人蔡学山违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，公开宣传，承诺还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人蔡学山与他人共同实施非法吸收公众存款犯罪，系共同犯罪。被告人蔡学山在共同犯罪中起次要作用，系从犯。公诉机关指控被告人蔡学山犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出起诉指控的犯罪金额中应当扣除被告人蔡学山弟弟蔡某甲和妹妹蔡某乙的存款金额的辩护意见。经查，被告人蔡学山明知蓉城公司以高息为诱饵，向社会公开宣传，吸收不特定对象资金，仍帮助该公司吸收客户存款并从中收取提成，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人蔡学山的吸储对象中既包括亲友，亦包括其他不特定对象。根据相关规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象吸收资金的，向亲友吸收的资金应当一并计入犯罪金额。故该辩护意见不予采纳。辩护人的其余相关意见，本院予以采纳。被告人蔡学山系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人蔡学山犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，且认罪认罚，依法可以从轻或者减轻处罚。案发前后蓉城公司已支付部分利息、红利，被告人蔡学山也归还部分本金，对被告人蔡学山酌情可以从轻处罚。综合本案的犯罪事实和犯罪情节，本院决定对被告人蔡学山减轻处罚，并给予其一定的考验期限宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人蔡学山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人蔡学山与同案犯共同退赔人民币九十九万六千二百八十元，依法返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  侍清华审 判 员  张 佳人民陪审员  年根林二〇二〇年十二月二十八日法官 助理  纪栋和书 记 员  顾巧玲附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2.最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。