河南省唐河县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1328刑初905号公诉机关河南省唐河县人民检察院。被告人张福，曾用名张冲，男，1999年11月4日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地云南省泸西县，住云南省红河哈尼族彝族自治州泸西县。因涉嫌妨害信用卡管理于2020年8月18日被唐河县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年8月26日被唐河县人民检察院批准逮捕，次日被唐河县公安局执行逮捕。被告人夏兵，曾用名夏帅，男，2001年7月30日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地云南省弥勒市，住云南省红河哈尼族彝族自治州弥勒市。因涉嫌妨害信用卡管理于2020年8月18日被唐河县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年8月26日唐河县人民检察院批准逮捕，次日被唐河县公安局逮捕。被告人杨猛静，男，2000年6月15日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍所在地云南省泸西县，住云南省红河哈尼族彝族自治州泸西县。因涉嫌诈骗于2019年12月25日被唐河县公安局刑事拘留，同日被唐河县公安局取保候审。因涉嫌妨害信用卡管理于2020年8月18日被唐河县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪于8月26日被唐河县人民检察院批准速捕，同日被唐河县公安局执行逮捕。河南省唐河县人民检察院以唐检二部刑诉〔2020〕75号起诉书指控被告人张福、夏兵、杨猛静犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年12月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审理，公开开庭审理了本案。河南省唐河县人民检察院指派检察员李刚出庭支持公诉。被告人张福、夏兵、杨猛静到庭参加诉讼。现已审理终结。唐河县人民检察院指控，2019年9月24日，唐河县城郊乡居民刘某通过下载名为“有钱花”的APP申请借款10万元，对方遂以刘某索要手续费、保证金等手段，诈骗刘某6万元，刘某报警后，经调取银行纪录，刘某被骗资金层层转入王芷涵、孟海波等人开设的银行卡内，王芷涵、孟海波银行卡系刘潮铧收购后通过张双江出售给张绕艳。被告人张福、夏兵、杨猛静将自己的银行卡及收购他人银行卡出售给张双江，张双江又转卖给张绕艳，张绕艳收到张福、夏兵、杨猛静收购的银行卡后按诈骗分子指使进行诈骗资金转移活动。经查，被告人张福、夏兵、杨猛静收购贩卖的多张银行卡在2019年8月至11月期间，均有诈骗犯罪的大额银行交易流水。针对指控的上述犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人张福、夏兵、杨猛静的供述、被害人刘某的陈述、同案人供述、银行卡交易明细、到案经过、前科查询、张绕艳等人起诉书意见书等证据。公诉机关认为，被告人张福、夏兵、杨猛静的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，鉴于张福、夏兵、杨猛静系坦白、且签署自愿认罪认罚具结书，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定对被告人张福、夏兵、杨猛静处罚。被告人张福、夏兵、杨猛静均对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，请求法庭从轻处罚。经审理查明，2019年9月24日，唐河县城郊乡居民刘某在唐河县源潭镇刘岗医院，通过手机下载名为“有钱花”的“APP”，注册登录后开始申请贷款10万元，对方遂向刘某索要贷款手续费、保证金及解冻资金，刘某通过微信和银行卡共计给对方转账6万元后贷款一直未到账，刘某发觉被骗遂报警。经调取银行交易记录刘某部分被骗资金层层转入王芷涵农业银行卡（卡号62×××72）、孟海波农业银行卡（卡号62×××79等银行卡。经查，王芷涵、孟海波银行卡系云南省红河哈尼族彝族自治州泸西县午街铺镇居民孙潮铧（已起诉）收购后通过云南省红河哈尼族彝族自治州泸西县金马镇居民张双江（已起诉）出售给云南省宜良县北古镇居民张绕艳（已起诉）。2019年6月份，张绕艳在网上贷款时添加一收购银行卡人的微信，对方以1套2000元的价格收购农业银行卡（含K宝、手机卡和该手机卡号注册的“OKEE”平台账号），张绕艳觉得有利可图，遂指使被告人张福、同案人张双江等人收购银行卡进行贩卖从中牟利。8月初，该收购银行卡的上线许诺以转账流水金额百分之一提成让张绕艳帮助转账。张绕艳遂组织云南省红河哈尼族彝族自治州建水县普雄乡居民李秀红（已起诉）和云南省红河哈尼族彝族自治州泸西县三塘乡居民张春艳（已起诉）按诈骗分子指使进行诈骗资金转移活动。经查，2019年8月至10月，被告人张福收购田雪峰、赵瑞云、赵龙飞、夏国平、詹发钱等五人中国农业银行卡各1套（含手机卡、K宝、“OKEX”平台账号），连带自己1套中国农业银行卡共6套银行卡卖给张绕艳，共非法获利7900元。经调取银行交易记录，张福中国农业银行卡（卡号62×××76）2019年8月1日交易金额，“贷方”230336元，“借方”229409.38元；田雪峰中国农业银行卡（卡号62×××74）自2019年8月13日至2019年8月15日交易流水，“贷方”2123998元，“借方”212399元；赵瑞云中国农业银行卡（卡号62×××77）2019年10月14日交易流水，“贷方”38171017元，“借方”381703.59元；夏国平中国农业银行卡（卡号62×××72）自2019年8月31日至2019年9月16日交易流水，“贷方”185532.74元，“借方”185534.92元；赵龙飞中国农业银行卡（卡号62×××77）自2019年9月10日至2019年11月20日交易流水，“贷方”3487722元，“借方”3487717元；詹发钱中国农业银行卡（卡号62×××70）自2019年10月31日至2019年11月08日交易流水，“贷3方”2877370.72元，“借方”2877285元。2019年8月至11月，被告人夏兵收购唐某、王炟臣、李京达、李某1、郭某、张某1、李某2、张某2等八人中国农业银行卡各1套（含手机卡、K宝、“OKEX”平台账号），连带自己1套中国农业银行卡共9套银行卡卖于张双江，张双江又卖于张绕艳，夏兵共非法获利4800元。经调取银行交易记录，夏兵中国农业银行卡（卡号62×××77）无交易记录。唐某中国农业银行卡（卡号62×××73）自2019年10月26日至2019年10月27日交易流水，“贷方”358867元，“借方”350166.7元；李京达中国农业银行卡（卡号62×××78）自2019年8月21日至2019年10月25日交易流水，“贷方”3789345.59元，“借方”3786292元；王炟臣中国农业银行卡（卡号62×××71）2019年9月10日交易流水，“贷方”367714.95元，“借方”367672.45元；李某1中国农业银行卡（卡号62×××78）自2019年11月14日至2019年11月15日交易流水，“贷方”132559.11元，“借方”132558.9元；郭某中国农业银行卡（卡号62×××77）2019年10月29日交易流水，“贷方”430085.42元，“借方”430083.07元；张某1中国农业银行卡（卡号62×××73）自2019年9月6日至2019年9月7日交易流水，“贷方”372336元，“借方”372247.57元。被告人夏兵指使李某2和张某2各办理1套中国农业银行卡，出售给张双江，因银行卡未被使用未从中获利。经查询，李某2中国农业银行卡（卡号62×××73）和张某2中国农业银行卡（卡号62×××73）自开户以来无交易记录。2019年9月至10月，被告人杨猛静收购朱某、童某、陈某1、陈某2、李某3、许某、赵骏等七人农业银行卡各1套（含手机卡、K宝、“OKEX”平台账号），连带自己1套中国农业银行卡共8套银行卡卖于杨雲智（已起诉），杨雲智又卖于张权（已起诉），张权卖于张双江，张双江又卖于张绕艳团伙，杨猛静共非法获利1000元。经调取银行交易记录，杨猛静中国农业银行卡（卡号62×××77）2019年9月10日交易流水，“贷方”164437元，“借方”164437元；李某3中国农业银行卡（卡号62×××76）自2019年9月10日至2019年9月11日交易流水，“贷方”80840.02元，“借方”73234元；童某中国农业银行卡（卡号62×××75）自2019年9月14日至2019年9月17日交易流水，“贷方”99071.9元，“借方”90589.9元；朱某中国农业银行卡（卡号62×××74）自2019年9月14日至2019年9月16日交易流水，“贷方”176633.1元，“借方”176568.01元；陈某1中国农业银行卡（卡号62×××72）自2019年10月15日至2019年10月22日交易流水，“贷方”437022.65元，“借方”431621.65元；许某中国农业银行卡（卡号56×××76）2019年10月22日交易流水，“贷方”363068.38元，“借方”363068.31元；赵骏中国农业银行卡（卡号62×××79）自2019年10月22日至2019年10月23日交易流水，“贷方”409649.2元，“借方”409593.59元。被告人杨猛静指使陈某2办理1套农行卡出售给杨雲智，因银行卡未被使用未从中获利，经查询，陈某2农行卡（卡号62×××78）自开户以来无交易记录。上述事实，被告人张福、夏兵、杨猛静在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人张福、夏兵、杨猛静的供述、被害人刘某的陈述、证人田雪峰、唐某、朱某、李京达、李某1、郭某、张某1、李某2、张某2、李某3、陈某2、陈某1、童某、许某、刘某等人的证言、微信转账截图、银行卡交易明细、电信诈骗受案登记表、立案决定书、唐河县公安局情况说明、起诉意见书、被告人户籍信息、到案经过等相关证据证实，足以认定。本院认为，被告人张福、夏兵、杨猛静明知他人利用信息网络实施犯罪，仍将所办的银行卡出售给犯罪人员，为犯罪人员提供支付结算帮助，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪，唐河县人民检察院指控被告人张福、夏兵、杨猛静犯帮助信息网络犯罪活动罪的罪名成立，本院予以支持。被告人张福、夏兵、杨猛静到案后均能如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，且自愿签署认罪认罚具结书，均可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张福犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。二、被告人夏兵犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。三、被告人杨猛静犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即张福的刑期自2020年8月18日起至2021年7月17日止；夏兵的刑期自2020年8月18日起至2021年7月17日止；杨猛静的刑期自2020年8月18日起至2021年2月16日止。已扣押杨猛静先期羁押的29日。夏兵、杨猛静的罚金限本判决生效后十日内向本院一次性缴纳；张福的罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判员  孟祥恩二〇二〇年十二月十一日书记员  江明明