大连市西岗区人民法院民 事 判 决 书（2020）辽0203民初5154号原告：李方平，男，1965年10月2日生，汉族，广源热力有限公司保管员，住辽宁省大连市甘井子区。委托诉讼代理人：张安琪，辽宁同方律师事务所大连分所律师。委托诉讼代理人：骆伟（原告儿子），1993年9月6日生，汉族，大连众鑫合源经贸有限公司业务经理，住辽宁省大连市甘井子区。被告：大连中盈佳和资产管理有限公司，住所地辽宁省大连市西岗区三元街********。法定代表人：郑彦。委托诉讼代理人：郭矿天，男，1977年1月28日生，汉族，大连中盈佳和投资产管理有限公司总经理，住黑龙江省伊春市伊春区。被告：徐百全，男，1982年6月21日生，汉族，大连中盈佳和投资产管理有限公司员工，住江苏省徐州市贾汪区。被告：董业，男，1993年7月15日生，汉族，大连中盈佳和投资产管理有限公司员工，住辽宁省大连市甘井子区。原告李方平与被告大连中盈佳和资产管理有限公司、徐百全、董业委托理财合同纠纷一案，本院于2020年10月16日受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告李方平的委托诉讼代理人张安琪、骆伟，被告大连中盈佳和资产管理有限公司的委托诉讼代理人郭矿天，被告徐百全，被告董业到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、请求判令三被告按照《中盈股权投资定向集合计划三期认购协议》约定连带向原告支付本金40万元及收益4.4万元，共计44.4万元；2、请求判令三被告按照《中盈股权投资定向集合计划三期认购协议》约定连带向原告支付违约金10万元。事实和理由：2019年2月15日，原告与被告大连中盈佳和资产管理有限公司（以下简称“中盈公司”）签订《中盈股权投资定向集合计划三期认购协议》，原告向被告中盈公司认购40万元股权投资项目资金，约定存续期限为24个月，自2019年2月15日至2020年2月15日止收益部分约定为“本协议约定的存续期限起始之日为收益起算日，存续期限届满之日为清算日，投资收益存续期起始日每12个月分配一次，投资计划每年预期收益率为11%…投资本金于协议到期后5个工作日一次性向甲方支付”。并且原告于当日签订《股权收益申请》，申请内容为“如到期日赎回投资款，则按照现合同的预期收益发放实际收益”，该申请经被告中盈公司盖章确认，原告于当日向被告中盈公司转账汇款全部投资款项。至2020年2月15日存续期间届满之日止，被告中盈公司应向原告支付本金及收益共计44.4万元（40万元+40万元×11%）。至今被告中盈公司仍未向原告支付上述款项。因被告中盈公司违反案涉协议第九条第（一）款之规定，未忠实履行本协议，除本金及收益外，还应按照协议向原告支付协议认购金额的25%作为违约金，即10万元。另，因截至存续期间届满之日，被告中盈公司并未按照协议约定支付本金及收益，被告董业于2020年3月2日向原告出具《担保函》，自愿为被告中盈公司对原告的投资款作担保，并承诺如中盈公司或投资项目出现问题，产生的损失由其全部承担。被告徐百全于2020年3月16日向原告出具《担保函》，自愿为被告中盈公司对原告的投资款作担保，承诺2020年9月16日前向原告支付案涉本金及收益，如中盈公司或投资项目出现问题，产生的损失由其全部承担。因此，原告有权依据《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第十九条第一款、第二十条第一款之规定，要求被告董业、徐百全承担连带保证责任，偿还案涉本金、收益及违约金，恳请法院支持原告的诉讼请求。被告大连中盈佳和资产管理有限公司辩称，对于原告与被告签订的合同没有异议，同意第一项诉讼请求。对于第二项诉讼请求，第一，对于违约金有异议，被告与原告之间不是借贷关系。第二，项目现在正常运转，项目没有失败，被告没有真正违约，因为项目本身还没有结束，所以，谈不上违约的问题，只是在回款时间上有延迟，对于原告提出违约有异议。被告徐百全辩称，不同意原告全部的诉讼请求。因为通过证监会所有的要求，被告没有任何义务对所有的投资产品进行保本保息。所以，如果是后期产生这方面的风险，不是被告和公司任何人的责任。被告当时是被原告胁迫的情况才签署了担保协议。而这份担保协议的主要内容上面也显示了，被告不可能违背公司的所有合同以及其他方面去承担一些保本保息以及在项目上受到损失的担保，被告只是担保承诺资金安全，资金不受到损失，是在不让公司挥霍，完整的经营项目。被告董业辩称，同意第一项诉讼请求。不同意第二项诉讼请求。被告是原告直接的业务人员，正常来说，这样的理财投资产品是有风险的，包括银行的理财产品也是有风险，不承诺保本保息，被告之所以写担保的原因，一是因为是被告直接介绍的，所以被告写了这份担保。而被告写的担保的内容也只是为原告的资金安全作为担保，最后内容写的是：“如果公司倒闭或项目失败，我愿意为其负责”。而现在公司正常经营，项目也未失败，只是回款时间的问题。经审理查明，2019年2月15日，原告作为甲方，被告大连中盈佳和资产管理有限公司作为乙方，双方签订《中盈股权投资定向集合计划三期认购协议》（合同编号：781814）一份，约定原告向被告中盈公司认购40万元股权投资项目资金；存续期限为24个月，自2019年2月15日起至2020年2月15日止；本协议约定的存续期限起始之日为收益起算日，存续期限届满之日为清算日，投资收益存续期起始日每12个月分配一次，投资计划每年预期收益率为11%；投资本金于协议到期后5个工作日内一次性向甲方支付；签约双方均应忠实履行本协议，任何一方因违反本协议约定致使另一方遭受损失的，应当按照本协议认购金额的25%向守约方承担违约责任。同日，原告与被告大连中盈佳和资产管理有限公司签订《股权收益申请》一份，约定大连中盈佳和资产管理有限公司同意李方平特殊申请：该合同一年一签，自2019年2月15日至2020年2月15日，合同到期日如按原合同条款继续转投则享受原合同两年期的溢价分红，如到期日赎回则按照现合同的预期收益发放实际收益。同日，原告向被告中盈公司转账汇款40万元投资款项。2020年3月2日，被告董业向原告出具《担保函》一份，该《担保函》载明：李方平先生在中盈佳和资产管理有限公司续存一笔资金（合同编号：781814）共计肆拾万元整；董业先生自愿为李方平先生担保资金安全，如最后公司倒闭或者项目失败，出现的任何损失由董业先生全权负责，特立本担保书。2020年3月16日，被告徐百全向原告出具《担保函》一份，该《担保函》载明：李方平先生在中盈佳和资产管理有限公司续存一笔资金（合同编号：781814）共计肆拾万元整；徐百全先生自愿为李方平先生担保资金安全，如最后公司倒闭或者项目失败，出现的任何损失由徐百全先生全权负责，特立本担保书。被告徐百全在该《担保函》上手写“公司承诺：在2020年9月16日之前支付本金及收益”。再查，被告大连中盈佳和资产管理有限公司至今未向原告支付投资收益，亦未向原告返还投资本金。本院所确认上述事实，有原告提供的《中盈股权投资定向集合计划三期认购协议》（合同编号：781814）、《股权收益申请》、《担保函》及当事人陈述笔录在案为凭，这些证据已经开庭质证和本院审查，可以采信。本院认为，原告与被告大连中盈佳和资产管理有限公司于2019年2月15日签订的《中盈股权投资定向集合计划三期认购协议》（合同编号：781814）及《股权收益申请》系双方的真实意思表示，内容不违反法律、法规的强制性规定，合法有效，双方均应遵守履行，故对原告要求被告大连中盈佳和资产管理有限公司返还投资本金40万并支付投资收益4.4万元的诉讼请求，本院予以支持。关于原告主张的违约金。原告与被告大连中盈佳和资产管理有限公司在《中盈股权投资定向集合计划三期认购协议》（合同编号：781814）中约定违约金的计算方式为本协议认购金额的25%，虽被告大连中盈佳和资产管理有限公司仅辩称不存在违约情况，未向本院申请调整违约金，但违约金应不能过分高于因被告大连中盈佳和资产管理有限公司给原告造成的损失，故违约金应当按照原告与被告大连中盈佳和资产管理有限公司在《中盈股权投资定向集合计划三期认购协议》（合同编号：781814）中约定的投资收益率即年利率11%计算，并以认购金额的25%即10万元为上限。关于原告主张被告徐百全、董业承担连带责任的请求。被告徐百全、董业均在《担保函》中承诺如最后公司倒闭或者项目失败，出现的任何损失由其全权负责，被告徐百全、董业承担保证责任的方式为一般保证，在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，一般保证的保证人可以拒绝承担保证在责任，故对原告的此项请求，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、第一百一十三条第一款，《中华人民共和国担保法》第十七条第一款、第二款之规定，判决如下：一、被告大连中盈佳和资产管理有限公司于本判决生效之日起三十日内返还原告李方平投资本金40万并向原告李方平支付投资收益4.4万元，合计44.4万元；二、被告大连中盈佳和资产管理有限公司于本判决生效之日起三十日内支付原告李方平违约金（以40万元为基数，自2020年2月15日起至还清之日止，按照年利率11%计算，以10万元为上限）；三、驳回原告李方平的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4620元（原告已预交），由被告大连中盈佳和资产管理有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或代表人的人数提供副本，上诉于辽宁省大连市中级人民法院。申请执行期限为两年。审判员  陈婷婷二〇二〇年十二月十一日书记员  陈慧宁