河南省商水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1623刑初605号公诉机关商水县人民检察院。被告人段辉，男，1989年8月21日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地四川省德阳市，住中江县。因涉嫌诈骗，2020年7月27日被商水县公安局刑事拘留；2020年9月2日经商水县人民检察院批准，次日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被商水县公安局执行逮捕。委托辩护人宋蕤伽，四川浩鼎律师事务所律师。被告人赵某。法定代理人赵其伟，男，汉族，1978年5月20日出生，户籍所在地四川省绵阳市涪城区。指定辩护人雷相源，河南明辩（商水）律师事务所律师。被告人侯志豪，男，2000年1月18日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河南省濮阳市，住清丰县。因涉嫌诈骗，2020年7月27日被商水县公安局刑事拘留，2020年9月3日被商水县公安局取保候审，2020年10月29日经商水县人民检察院批准，次日，因妨害信用卡管理罪被商水县公安局执行逮捕。指定辩护人李现俊，河南碧轩律师事务所律师。商水县人民检察院以商检五部刑诉[2020]59号起诉书指控被告人段辉、赵某、侯志豪犯盗窃罪，于2020年12月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。商水县人民检察院指派检察员陈新山出庭支持公诉。被告人段辉及其委托辩护人宋蕤伽、被告人赵某及其指定辩护人雷相源、被告人侯志豪及其指定辩护人李现俊到庭参加诉讼。现已审理终结。商水县人民检察院指控：2019年8月至2020年5月，被告人侯志豪为牟利将收买他人的11张银行卡转卖给被告人赵某，被告人赵某为牟利将收买他人的21张银行卡转卖给被告人段辉，被告人段辉用收买他人的29张银行卡转移诈骗资金1383695。公诉机关向本院递交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据，认为被告人段辉明知所得钱款系犯罪所得仍予以转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人赵某、侯志豪非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人赵某犯罪时系未成年人，犯罪以后自动投案，如实供述其罪行，是自首，并协助公安人员抓获被告人段辉、侯志豪，有立功表现。被告人段辉、赵某、侯志豪认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人段辉有期徒刑五年零六个月至六年零六个月，并处罚金人民币二万元。建议判处被告人赵某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。建议判处被告人侯志豪有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元。被告人赵某、侯志豪对指控的犯罪事实供认不讳，均表示认罪服法，请求从轻处罚。被告人段辉对指控的犯罪事实无异议，表示认罪服法，但犯罪数额存在重复计算，数额过高。辩护人宋蕤伽的意见为：1、被告人段辉具有坦白的情节，被告人到岸后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；2、被告人段辉系初犯、偶犯，先前没有违法犯罪记录，请求酌情从轻处罚；3、被告人段辉认罪、悔罪态度良好，自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书，依法应当从轻处罚；4、被告人段辉家庭经济特别困难，其父常年抱病，被告人段辉离异后独自抚养两名年幼的孩子，现孩子暂由其母亲照料，请求给予被告人段辉最大幅度的从轻处罚。辩护人雷相源的意见为：1、被告人赵某自愿认罪认罚，具有法定的从轻或减轻情节，依法可予从轻处罚；2、被告人赵某认罪态度良好，悔罪深刻；3、被告人到案后积极退赃，并获得受害人谅解；4、被告人系初犯、偶犯，且未成年，根据宽严相济的原则，应当给予从宽处理。综上，给予被告人赵某从轻或减轻处罚，以给被告人一个改过自新，早日回归社会，重新做人的机会。辩护人李现俊的意见为：1、被告人对自己的犯罪事实已承认并表示自愿认罪认罚，辩护人对认定被告人侯志豪犯妨害信用卡管理罪的定性没有异议；2、被告人侯志豪到案后积极主动地向司法机关交待自己的犯罪行为，属于坦白，依法可以从轻处罚；3、被告人侯志豪认罪认罚，系初犯、偶犯，且主动退赔违法所得，认罪态度较好，请求法庭对其能减轻处罚。经审理查明：2019年8月至2020年5月，被告人侯志豪为牟利将收买他人的11张银行卡转卖给被告人赵某，被告人赵某为牟利将收买他人的21张银行卡转卖给被告人段辉，被告人段辉用收买他人的29张银行卡转移诈骗资金。认定上述事实的证据有：1、书证：户籍证明三份、前科证明三份、银行卡开户资料及交易明细、支付宝及微信的交易明细、收款条二份、谅解书、扣押物品文件清单、情况说明、认罪认罚具结书三份；2、证人证言（1）证人刘某12020年10月26日的证言：我向侯志豪卖过银行卡。2020年5月份的一天，侯志豪让我办几张银行卡给他，他说拿去转账、存钱，每张银行卡给我100块钱。侯志豪让我去我没去过的银行办卡，让我先办一张手机卡，办银行卡的时候绑定手机卡，后来侯志豪带着我到绵阳市里面的建设银行、中国银行、农业银行各办理了一张银行卡，卡办好后，我把这三张银行卡和手机卡都给侯志豪了。这三张银行卡我给侯志豪后有十多天，侯志豪说我给他的那张农业银行卡不能用，回头他把卡给我，让我到农业银行再办一张给他，我答应在给侯志豪办一张，过了十多天，我到绵阳市区的农业银行有办理了一张农行卡，办好后我给侯志豪了。后来侯志豪也没把我给他的第一张农行卡给我，相当于我一共给侯志豪4张银行卡。我记不住这4张银行卡的卡号了，但我对公安机关查明的我卖给侯志豪的3张银行卡的卡号表示认同：建设银行6217003610008548668（20200530开户）、中国银行62×××89（20200530开户）、农业银行6230520480030546172（20200703开户），我卖给侯志豪的第一张农行卡和建行卡、中国银行卡是同一天办的，2020年5月30日我在农业银行办的银行卡就是我卖给侯志豪的第一张农行卡。我与侯志豪说好的是每张银行卡给我100元，后来侯志豪没给我钱，我也没找他要，我不知道侯志豪把银行卡卖给谁了，我知道的马某也卖银行卡给侯志豪了。（2）证人马某2020年10月26日的证言：我卖给过癞子两张银行卡，癞子叫侯志豪。2020年5月份的时候，具体哪一天我记不住了，我到我哥马超家玩，我说我最近没钱花，侯志豪给我说让我办银行卡给他，每张卡给我200块钱，侯志豪先是带着我去办了一张手机卡，然后领着我到绵阳市区的一个建设银行和中国银行里面各自办理了一张银行卡，没有办U盾，办好后我把两张银行卡和手机卡给侯志豪了，几天后，侯志豪用微信转给我400块钱。我记不住卖给侯志豪的两张银行卡的卡号了，但我认同公安机关调查的我卖给他两张银行卡的卡号为：中国银行6215683100025627621，建设银行6217003980002765893。我不知道侯志豪把银行卡卖给谁了，但我知道刘某1也卖银行卡给侯志豪了，其他人我就不知道了。我的微信前几个月被永久限制登陆了，说是因为被多人投诉并有违规行为。我在卖银行卡给侯志豪后没多久，马超说用我的微信号，每天给我40块钱，我就把我微信给马超了，马超好像是交给别人使用了，我听马超说拿去添加好友，然后聊天，我知道微信账户上是没有过钱，具体干什么用了我不知道。（3）证人田某2020年10月27日的证言：我认识侯志豪，他是我小学同学，外号癞子。我卖给侯志豪过银行卡。2020年的时候，具体哪一天我记不住了，侯志豪问我缺不缺钱，我说缺，他就问我要不要挣点零花钱，我问他怎么挣，侯志豪说让我办银行卡给他，每张卡给我50块钱，后来侯志豪领着我先是办了一张手机卡，然后领着我到绵阳市区的银行办了3张银行卡，办好后，我把银行卡和手机卡都给侯志豪了，后来侯志豪一分钱也没给我，我也没有记住3张银行卡的卡号，但我认同公安机关调查的这3张银行卡卡号为：农业银行6230520480030824470、建设银行62×××39、中国银行62×××57。侯志豪领着我去办银行卡的那天，侯志豪还领了另外一个人，我们一块儿办的银行卡，办好后都给侯志豪了，我不认识那个人，我知道还有几个人卖银行卡给侯志豪了，但是那些人我不认识。3、被害人陈述被害人刘某22020年4月16日的陈述：2020年4月16日上午12点左右，我在医院做理疗闲着没事，我在微信群里看到有人发京东刷单广告，所以我就添加了对方的微信，然后对方直接向我推荐了一个千牛APP，我下载注册之后，对方在微信上给我一个id:tb317909702，让我在“千牛”APP上添加这个客服和他联系，我加上这个客服后，客服让我填写一个申请表，发送自己的姓名和手机号来验证自己的身份，客服审核通过后就开始让我接任务，客服给我发了一个京东的商品链接，让我点击后添加到购物车，客服让我提供了一个为微信的收款二维码，让我直接微信转给他，不让我在京东里直接支付。第一次我使用微信支付了218元，我支付后对方就使用支付宝扫描我的支付宝收款码付了10.9元的佣金，218元也返还到我的支付宝上了，户名：刘某2。随后对方使用相同的方式让我刷了三单，我使用微信扫码支付的，第二次我支付了659元，对方给我佣金32.95元，第三次我支付了1079元，对方给我佣金53.9元，第四次的118元是我使用邮政银行卡62×××07支付给对方的工商银行卡（62×××29，户名：肖寿凤）的，然后对方使用支付宝返还给我123.9元。后来客服就问我要不要做连续单，连续单的佣金更高一点，然后我就同意了。随即我按照对方发来的商品链接上的价格向对方提供的银行卡进行转钱。第一次我是用我的邮政卡往对方的工商银行卡（62×××29，户名：肖寿凤）转了2499元后，对方让我接着做剩下的任务。我往对方的工商银行卡（62×××29，户名：肖寿凤）转了1988元、2519元，对方那个称我的商品数量没有拍够，还需要我补拍5件，然后我就又往对方的工商银行卡（62×××29，户名：肖寿凤）转了12595元，我转过去后客服说我转给对方的卡号不对，需要重新转款，然后我就往对方的农业银行卡（62×××78，户名：李银杰）转了12959元，对方又说我的钱转超时了让我重新做单，然后我就往对方的农业银行卡（62×××78，户名：李银杰）转了15114元，对方又给我发了一个截图说我的任务进度才73%，完成后才能返款，随后我就往对方提供的农业银行卡（62×××78，户名：王施轴）转了18976元，紧接着我就往对方提供的农业银行卡（62×××78，户名：王施轴）转了6530元、6530元、7899元、11798元、7899元、15798元后，对方还称任务未完成，对方又提供了新的账号是农业银行的（卡号：62×××72，户名：何发斌）10000元、11597元，工商银行卡（62×××56，户名：梁兵）转了24198元、12099元，我感觉让我转的越来越多，是在骗我，然后我就来报警了，我一共被骗了184894.35元。前面对方给我返还佣金的前三单，我使用微信扫码支付的，后来我就使用我的邮政卡转给对方提供的银行卡上，对方工商银行卡（62×××29，户名：肖寿凤），农业银行卡（62×××78，户名：李银杰）农业银行卡（62×××78，户名：王施轴），农业银行卡（62×××72，户名：何发斌），工商银行卡（62×××56，户名：梁兵），我的邮政银行卡62×××07。4、被告人的供述与辩解（1）被告人段辉2020年7月27日的供述与辩解：去年九月份我在一个QQ群里面看到有人说找人代收款，然后我就加了对方QQ好友，问对方代收款是怎么回事，对方说我给他提供一个收款码，他会把钱转到我提供的收款账户里面，然后我再把钱转到他给我提供的支付宝账户里就行了。我每帮对方洗一次钱会有20%的利，对方还警告我说钱要“洗干净”，钱到我账户里面之后，不能立即转给他，要再转几次才能把钱转给他，不然下一次就不找我了。去年的时候我一般都是给对方提供微信收款码，收到钱之后，我会在微信里面再转两三次，然后我会扣除20%的利，再把剩下的钱转到对方给我提供的微信账户里面。今年，我一般都会给对方提供支付宝收款码，有时也提供微信收款码，微信收到的钱我会先提现到银行卡上面，然后再充值到支付宝上面，再通过支付宝转两三次之后，然后我会扣除20%的利，再把剩下的钱转到对方给我提供的支付宝账户里面，转账用的支付宝和微信都是我本人在使用的，有的微信和支付宝是我买的，银行卡也是我买的，我在帮别人洗钱之后，我使用的支付宝和微信账户会被冻结，我就在网上买了支付宝和微信，我加的有卖支付宝和微信的人的QQ号。支付宝和微信被冻结后，我感觉到我收到的钱有问题了，我感觉对方给我转的钱应该是诈骗的钱，一是账户被冻结了，二是洗白后我有利润，正常的是不需要这样的，但是为了赚钱，我就继续做这个了。我是在QQ群里面联系到的对方，有时候我还会发QQ空间，他们看到消息后会联系我。我一共收到了六七十万元钱，盈利十一二万元，因为我是用的微信或者支付宝账户会被冻结，钱用不了。我的手机上面留的都有截图，上面收款为洗钱人转给我的钱，转出的钱是洗白后我转给对方的钱。我买银行卡就是为了洗钱用的，我帮别人洗钱的时候，对方有时候会让我提供银行账号，我想着用我自己的账号会有风险，我就开始收买银行卡用于洗钱。在网上会有人卖银行卡，然后我都是从网上买的银行卡。被告人段辉2020年7月28日的供述与辩解：我一共买了十几个支付宝和十几个微信号，但是账号号码我不记得了，我一共买了30多张银行卡，有的不能用我退回去了，我买的支付宝、微信、能用的银行卡都是用于洗钱的，有的银行卡用一两次就不用了。大部分的银行卡我都是从网上买的，我都不知道对方是谁。我在网上认识了一个叫赵某的，他说要卖给我银行卡，要约我见面，我就去了，然后就被公安给抓了。（2）被告人赵某2020年7月24日的供述与辩解：我是2019年6、7月份的时候开始卖我自己的银行卡，最开始我把我的一套农业银行卡卖给邹宪了，包含一张银行卡、一个K宝（U盾）、一张手机卡，邹宪给我300元，这张农行卡卡号我记不住了，是2019年我在绵阳市涪城区高水南街上的一个农业银行办理的。再后来我为了赚钱就找人办银行卡后卖给我，我再卖出去，从中赚差价。我找了侯志豪、刘博文、陈禹帆办银行卡卖给我，我让侯志豪帮我找人，侯志豪找了刘某1、景益浩、何远君、田某。侯志豪卖给我2套他自己的银行卡，是1套建设银行和1套中国银行的，这两套银行卡都不包含U盾，我给侯志豪600元。刘博文卖给我1套他本人的银行卡（1张银行卡、1张电话卡），我说的是给刘博文300元，但是到现在我还没给刘博文钱。陈禹帆卖给我2套他本人的银行卡，1套建设银行和1套中国银行，也是不包含U盾，我给陈禹帆400元。这5套银行卡我卖给段哥了，段哥给我了4000元，银行卡是每套400元，5套卡是2000元，另外2000元是办手机卡的钱和路费。段哥给我说是收钱转账用的，每套银行卡400元。我认为段哥收购银行卡是做网上游戏收钱转账用的，转转游戏，就是类似赌博的那种游戏。我给侯志豪、刘博文、陈禹帆说别人收银行卡是拿去收钱转账的。刘某1卖给我2套银行卡，1套建设银行和1套中国银行，都不包含U盾；景益浩卖给我1套建设银行卡，不包含U盾；何远君卖给我3套银行卡，1套建设银行、1套中国银行、1套农业银行，不包含U盾；田某卖给我2套银行卡，1套建设银行、1套中国银行。侯志豪找的刘某1、景益浩、何远君、田某他们四人，他们办好银行卡后交给侯志豪了，侯志豪再交给我，我卖给段哥了。他们几个人的卡钱，给他们几个是每套银行卡300元，我是把钱给侯志豪，由侯志豪给他们四人，侯志豪从中间抽的有钱，具体抽多少钱我不知道。刘某1、景益浩、田某的钱我还没给侯志豪结算，田某的钱我给侯志豪600元。我卖给周宇过6套银行卡，我的3套，中国银行、建设银行、农业银行各1套；刘博文的1套；田某的2套，这6套银行卡我是在周宇的蓝色别克上给的周宇，周宇在车上用手机验了2套银行卡后说不行，就把6套银行卡都还给我了。后来我把刘博文的1套、田某的2套卖给段哥了，我的那3套现在在我家里面。我本人的银行卡卖了2套，去年我把我的一套农行卡卖给邹宪了，2020年6月25日我把我的1套工商银行卡卖给段哥了，因为我是2020年6月25日给段哥邮寄了6套银行卡，我的那套工行卡就在里面，另外5套是刘某1的2套，景益浩的1套，侯志豪的2套。我把银行卡都是邮寄给段哥的，6月25日段哥让我邮寄到德阳市旌阳区平康苑区19-1，收件人是吴鑫，还有两次段哥是让我把银行卡邮寄到广东省茂名市高州市高州乐天温泉度假村-东北门，收件人陈文。我一共获利1000多元。段哥是德阳人，二十七八岁，170cm左右，身材中等，戴近视眼镜。我今天把与段哥的微信聊天记录删除了，因为里面有身份证照片、收件地址、关于银行卡的聊天内容，我怕被公安机关看到，所以就删除了。（3）被告人侯志豪2020年7月27日的供述与辩解：2020年5月底，当时我在网吧上网，赵某问我，卖不卖银行卡，他说一张银行卡可以400块钱，我看有钱可以赚，我就同意了，我说我先办两张试一下，然后我在涪城区人民公园附近中国银行网点办理了一张中国银行卡，然后又在附近的建设银行网点办理了一张建设银行卡。然后我联系了何远君、马新让他俩去办银行卡，赵某给400块钱，我能在中间赚100块钱差价，何远君给了我一张建设银行卡（包含手机卡），马新给我一张中国银行的银行卡，然后我把我自己办的银行卡和何远君、马新的银行卡交给了赵某，赵某说等老板给钱了，再给我钱。我没有得到钱，我把银行卡交给赵某之后，赵某说老板一直不给钱，最后也没给钱。我办理银行卡，和我让他人办理银行卡的目的就是我想通过买银行卡挣钱，赵某说这些银行卡是老板收钱用的，我不知道卖卡是违法行为，当时想着赚点钱，没有顾虑太多。我贩卖了自己的两张银行卡，别人的三四张，一共贩卖五六张银行卡，我把银行卡卖给赵某了。赵某告诉我先办一个手机卡，然后去银行办理银行卡，开通手机银行。赵某把收来的银行卡给了他老板，但我不知道他老板叫什么名字。刘某1、景益浩、田某他们三个卖银行卡给赵某，但不是通过我，他们直接给赵某联系的。被告人侯志豪2020年10月29日的供述与辩解：我收购的有田某、何远君、景益浩、刘某1、马某的银行卡，景益浩是我让他去办卡的，一天我在网吧上网碰见景益浩了，他说他办好2张银行卡了，他说他不卖给我了，他找了其他买家，后来景益浩的卡也流到赵某手中了。我从田某处收购了3张银行卡（中国银行、建设银行、农业银行各1张），从何远君处收购了3张银行卡（中国银行、建设银行、绵阳市商业银行各1张），刘某1的4张银行卡（建设银行1张，中国银行1张，农业银行2张，农业银行卡是因为过了一段时间发现不能用，我让刘某1又到农行办理了1张），马某的2张银行卡（中国银行、建设银行各1张）。经我手，我一共收购、贩卖了12张银行卡，收购的银行卡我都贩卖给赵某了。我记不住我收购贩卖的这些银行卡的卡号了。以上证据经庭审质证，事实清楚，证据确实充分且能相互印证，足以认定。本院认为，被告人段辉明知所得钱款系犯罪所得仍予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪罪名成立。被告人赵某、侯志豪非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人赵某、侯志豪犯妨害信用卡管理罪罪名成立。本案系共同犯罪，被告人段辉、赵某、侯志豪在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应当按照各自参与的全部犯罪处罚。被告人赵某犯罪时系未成年人，依法应从轻处罚。被告人赵某在公安机关未掌握其犯罪事实的情况下如实供述其罪行，系自首，可从轻处罚。被告人赵某协助公安人员抓获被告人段辉、侯志豪，有立功表现，可减轻处罚。被告人赵某、侯志豪积极赔偿受害人损失，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人段辉、赵某、侯志豪认罪认罚，依法可从宽处理。被告人段辉辩称其犯罪数额计算过高与查明事实不符，不予支持。对辩护人符合事实、于法有据的辩护意见，予以采信。依据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十八条之规定，判决如下：一、被告人段辉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元。罚金于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月27日起至2026年7月26日止。）二、被告人赵某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。罚金于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。即自2020年7月27日起至2021年5月23日止。）三、被告人侯志豪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万五千元。罚金于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。即自2020年7月27日起至2021年8月21日止。）四、侦查机关在侦查环节扣押的被告人段辉的犯罪工具银行卡七张（中国银行卡号62×××57、62×××89、建设银行卡号62×××39、招商银行卡号62×××79、62×××39、绵阳市商业银行卡号62×××61、华夏银行卡号62×××44）、作案工具手机六部（OPPO手机五部、苹果手机一部）予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  朱仲文审判员  史军霞审判员  付天林二〇二〇年十二月三十一日书记员  李 巍