安徽省宣城市中级人民法院刑 事 判 决 书(2020)皖18刑终137号抗诉机关安徽省宁国市人民检察院。上诉人（原审被告人）秦忠国，男，1989年9月14日出生，汉族，大专文化，汇康公司业务员，中共党员，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人秦忠国因涉嫌诈骗罪，于2019年5月8日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年6月13日经宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。经宣城市人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限一个月至同年9月14日；经安徽省人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限二个月至同年11月14日。现羁押于宣城市看守所。指派辩护人孙洪学，安徽南宣律师事务所律师。上诉人（原审被告人）李珺珵，男，1991年10月13日出生，汉族，大学文化，汇康公司业务员，安徽省宣城市宣州区人，住宣城市宣州区。被告人李珺珵因涉嫌诈骗罪，于2019年9月16日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年9月30日经宣城市公安局宣州分局决定被取保候审，2020年8月28日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年9月7日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人殷剑，安徽师阳安顺律师事务所律师。辩护人余丽丽，安徽师阳安顺律师事务所实习律师。原审被告人张骏，男，1985年9月1日出生，汉族，初中文化，安徽省汇康企业管理咨询有限公司（以下简称“汇康公司”）法定代表人，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人张骏因涉嫌诈骗罪，于2019年5月8日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年6月13日经宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。经宣城市人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限一个月至同年9月14日；经安徽省人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限二个月至同年11月14日。现羁押于宣城市看守所。原审被告人陶军，男，1987年7月22日出生，汉族，本科文化，无业，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市经济开发区，住宣城市宣州区。被告人陶军因涉嫌诈骗罪，于2019年5月21日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年6月13日经宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。经宣城市人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限一个月至同年9月14日；经安徽省人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限二个月至同年11月14日。现羁押于宣城市看守所。辩护人夏建军，安徽敬亭山律师事务所律师。原审被告人湛宗斌，男，1988年9月25日出生，汉族，中专文化，汇康公司业务员，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人湛宗斌因涉嫌诈骗罪，于2019年5月8日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年6月13日经宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。经宣城市人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限一个月至同年9月14日；经安徽省人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限二个月至同年11月14日。现羁押于宣城市看守所。原审被告人汪川，男，1988年11月4日出生，汉族，本科文化，无业，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人汪川因涉嫌诈骗罪，于2019年5月8日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年6月13日经宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。经宣城市人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限一个月至同年9月14日；经安徽省人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限二个月至同年11月14日。现羁押于广德市看守所。辩护人王敏，安徽锦宣律师事务所律师。原审被告人曹虎，男，1986年2月12日出生，汉族，初中文化，汇康公司外勤人员，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人曹虎因涉嫌诈骗罪，于2019年9月11日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年9月30日经宣城市公安局宣州分局决定被取保候审，2020年8月28日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年9月7日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。原审被告人凌娜，女，1990年9月10日出生，汉族，中专文化，汇康公司财务人员，安徽省宣城市宣州区人，住宣城市宣州区。被告人凌娜因涉嫌诈骗罪，于2019年5月28日经宣城市公安局宣州分局决定被取保候审，2020年8月28日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年9月7日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。2020年9月30日，经宁国市人民法院决定被监视居住。原审被告人王子荀，男，1996年6月20日出生，汉族，初中文化，无业，安徽省宣城市宣州区人，住宣城市经济技术开发区。被告人王子荀因涉嫌诈骗罪，于2019年5月21日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年6月13日经宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。经宣城市人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限一个月至同年9月14日；经安徽省人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限二个月至同年11月14日。现羁押于宣城市看守所。原审被告人陈宝永，男，1990年6月20日出生，汉族，大专文化，汇康公司业务员，中共党员，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人陈宝永因涉嫌诈骗罪，于2019年9月20日经宣城市公安局宣州分局决定被取保候审，2020年8月28日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年9月7日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。原审被告人顾勇，男，1986年12月24日出生，汉族，大专文化，务工，安徽省全椒县人，户籍地全椒县，住宣城市宣州区。被告人顾勇因涉嫌诈骗罪，于2019年11月12日经宣城市公安局宣州分局决定被取保候审，2020年8月28日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年9月7日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。原审被告人张求霞，女，1989年3月8日出生，汉族，初中文化，汇康公司财务人员，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人张求霞因涉嫌诈骗罪，于2019年5月24日经宣城市公安局宣州分局决定被取保候审，2020年8月28日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年9月7日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。原审被告人翟彬轩，男，1993年9月6日出生，汉族，大专文化，汇康公司外勤人员，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人翟彬轩因涉嫌诈骗罪，于2019年7月16日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年8月21日经宣州区人民检察院批准逮捕，次日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。经宣城市人民检察院批准，依法延长羁押期限一个月至同年11月22日。现羁押于宣城市看守所。原审被告人汪涛，男，1994年6月8日出生，汉族，初中文化，无业，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人汪涛因涉嫌诈骗罪，于2019年5月29日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年7月5日经宣州区人民检察院批准逮捕，当日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。经宣城市人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限一个月至同年10月5日；经安徽省人民检察院批准，依法延长侦查羁押期限二个月至同年12月5日。现羁押于宣城市看守所。原审被告人陶建中，男，1989年9月10日出生，汉族，大专文化，汇康公司业务员，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人陶建中因涉嫌诈骗罪，于2019年9月19日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年9月30日经宣城市公安局宣州分局决定被取保候审施，2020年8月28日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年9月7日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。原审被告人钱新华，男，1987年5月11日出生，汉族，大专文化，汇康公司外勤人员，安徽省宣城市宣州区人，户籍地宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人钱新华因涉嫌诈骗罪，于2019年9月10日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年9月30日经宣城市公安局宣州分局决定被取保候审，2020年8月28日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年9月7日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。原审被告人李保伍，男，1974年11月7日出生，汉族，中专文化，汇康公司业务员，安徽省郎溪县人，住郎溪县。被告人李保伍因涉嫌诈骗罪，于2019年10月27日经宣城市公安局宣州分局决定被取保候审，2020年8月28日经宁国市人民法院决定解除取保候审并逮捕，同年9月7日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。安徽省宁国市人民法院审理安徽省宁国市人民检察院指控被告人张骏、陶军、湛宗斌、汪川、曹虎、秦忠国、凌娜、王子荀、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、汪涛、陶建中、钱新华、李珺珵、李保伍犯诈骗罪、被告人陶军、汪川、汪涛、王子荀犯敲诈勒索罪一案，于2020年9月14日作出（2020）皖1881刑初158号刑事判决。宣判后，被告人秦忠国、李珺珵不服，向本院提出上诉，宁国市人民检察院提出抗诉。本院依法组成合议庭，于2020年12月4日公开开庭进行了审理。宣城市人民检察院指派检察员彭某1、检某出庭履行职务。上诉人秦忠国及其辩护人孙洪学，上诉人李珺珵及其辩护人殷剑到庭参加诉讼。原审被告人张骏等人未提出上诉，亦未被申请在二审庭审时出庭参加诉讼，检察机关也未对其提出抗诉，本院依法不通知上述人员到庭参加诉讼。本案现已审理终结。一审法院审理查明：2015年底至2019年5月，被告人张骏先后成立了“汇泰寄卖行”、“汇康公司”，在“汇康公司”设立业务部、财务部、外勤部等多个部门，招聘被告人张求霞、凌娜为公司财务人员，负责合同签订、部分利息收取；招聘被告人湛宗斌、曹虎、秦忠国、陶建中、陈宝永、李珺珵、李保伍、钱新华、翟彬轩等人为公司业务员和外勤人员，负责拉客户、上门家访、索债；被告人顾勇为“汇康公司”介绍资方公司和指导业务；被告人汪川为被告人张骏提供诉讼服务，上述人员形成了以被告人张骏为首的对外实施“套路贷”犯罪的恶势力犯罪集团。该犯罪集团通过广告宣传和他人介绍等手段引诱被害人借款，以“公司规定”、“行业惯例”等名义诱骗被害人签订虚高借款金额的借条、抵押担保合同，制造被害人已取得全部虚高借款金额的银行转账记录，以“保证金”、“服务费”、“砍头息”、“上门费”等名义收回或直接扣除钱款，导致被害人实际借贷资金远低于借条金额；或者以各种借口与被害人签订房屋买卖合同，在办理借款时将被害人房产过户至被告人张骏或其指定的人员名下。在被害人无力偿还借款或利息时，被告人张骏采取“软暴力”带人上门催讨或安排被告人汪川提起民事诉讼。截至案发，该恶势力犯罪集团先后向38名被害人有组织的实施诈骗犯罪38起，涉案金额累计人民币287.1682万元，其中既遂人民币206.4494万元，未遂人民币80.7188万元。被告人张骏参与诈骗犯罪38起，涉案金额人民币287.1682万元，其中既遂人民币206.4494万元，未遂人民币80.7188万元；被告人湛宗斌参与诈骗犯罪16起，涉案金额人民币152.6658万元，其中既遂人民币122.2416万元，未遂人民币30.4242万元；被告人曹虎参与诈骗犯罪7起，涉案金额人民币74.33万元，其中既遂人民币55.6354万元，未遂人民币18.6946万元；被告人秦忠国参与诈骗犯罪8起，涉案金额人民币45.9556万元，其中既遂人民币23.51万元，未遂人民币22.4456万元；凌娜参与诈骗犯罪21起，涉案金额人民币85.8834万元，其中既遂人民币22.9846万元，未遂人民币62.8988万元；被告人陈宝永参与诈骗犯罪3起，涉案金额人民币20.3467万元，其中既遂人民币2.905万元，未遂人民币17.4417万元；被告人翟彬轩参与诈骗犯罪2起，涉案金额人民币7.665万元，其中既遂人民币6.005万元，未遂人民币1.66万元；被告人钱新华参与诈骗犯罪2起，涉案金额人民币7.7615万元，其中既遂人民币6.3615万元，未遂人民币1.4万元；被告人张求霞参与诈骗犯罪4起，涉案金额人民币14.0311万元，其中既遂人民币0.2074万元，未遂人民币13.8237万元；被告人顾勇参与诈骗犯罪4起，涉案金额人民币14.062万元，其中既遂人民币3.24万元，未遂人民币10.822万元；被告人陶建中参与诈骗犯罪2起，涉案金额人民币5.6636万元，其中既遂人民币4.0036万元，未遂人民币1.66万元；被告人李珺珵参与诈骗犯罪2起，涉案金额人民币9.947万元（未遂）；被告人李保伍参与诈骗犯罪2起，涉案金额人民币6.52万元（未遂）；被告人汪川参与诈骗犯罪2起，涉案金额10.642万元（未遂）。被告人陶军、汪川自被告人张骏成立“汇泰寄卖行”后，二人便在“汇泰寄卖行”内合伙从事非法放贷，后吸纳被告人汪涛为辅助人员，被告人王子荀为被告人陶军介绍业务，组成了较为固定的“套路贷”犯罪恶势力团伙。该团伙通过对外宣传和他人介绍的手段吸引被害人借款，以“公司规定”、“行业惯例”等名义诱骗被害人签订虚高借款金额的借条，以“GPS安装费”、“保证金”、“上门费”等名义扣除钱款，肆意或单方认定被害人违约，同时根据GPS定位将被害人车辆开走藏匿，逼迫被害人支付高额违约金。截至案发，该团伙向15名被害人实施诈骗犯罪13起，涉案金额累计人民币62.7414万元；敲诈勒索犯罪4起，涉案金额累计人民币13.846万元。被告人陶军参与诈骗犯罪10起，涉案金额人民币42.7566万元，其中既遂人民币38.8786万元，未遂人民币3.878万元；参与敲诈勒索犯罪4起，涉案金额人民币13.846万元。被告人汪川参与诈骗犯罪8起，涉案金额人民币26.3262万元，其中既遂人民币23.0482万元，未遂人民币3.278万元；参与敲诈勒索犯罪2起，涉案金额人民币6.566万元。被告人王子荀参与诈骗犯罪3起，涉案金额人民币7.85万元，其中既遂人民币4.572万元，未遂人民币3.278万元；参与敲诈勒索犯罪1起，涉案金额人民币3.78万元。被告人汪涛参与诈骗犯罪3起，涉案金额人民币5.81万元；参与敲诈勒索犯罪1起，涉案金额人民币1.966万元。此外，被告人张骏应对该团伙在“汇泰寄卖行”内实施的诈骗犯罪承担次要责任，涉案金额累计人民币47.2632万元，其中既遂人民币43.9852万元，未遂人民币3.278万元。具体事实如下：一、诈骗1.2015年以来，被害人张某1多次向“汇泰寄卖行”借款，扣除砍头息、服务费等费用，实际到手金额累计约人民币75万元，其中被告人翟彬轩向被告人张骏出资人民币25万元。期间被告人张骏以担保为名，要求被害人张某1其位于宣州区状元府20幢102室房屋过户至被告人张骏指定的人员名下，由被告人湛宗斌协助办理房屋过户手续。案发后，经鉴定，该房屋价值人民币81.005万元。2.2015年间，被害人王某1先后向被告人张骏借款，并签订了人民币7.8万元的借条，后被告人张骏在被害人王某1已经偿还了人民币3万元的情况下仍指使被告人汪川帮忙起诉被害人王某1偿还人民币7.8万元。法院判决被告人张骏胜诉后，被告人张骏向法院申请强制执行，被害人王某1被列入失信人名单。3.2015年至2017年，被害人李某1多次向“汇泰寄卖行”借款，扣除砍头息、服务费等费用，实际到手金额人民币49.102万元。期间，被告人张骏以担保为名，要求被害人李某1将其位于宣州区昭亭北路盛世华庭15幢104室房屋过户至被告人张骏指定的人员名下，由被告人湛宗斌协助办理房屋过户手续。在被害人李某1无力偿还债务时，被告人张骏提出将该房屋变卖，变卖得款人民币80.5万元，扣除被害人李某1前期所欠借款人民币2万元，被害人李某1仅拿回人民币12万元。4.2016年3月份，被害人邬某向“汇泰寄卖行”借款，扣除砍头息、服务费、上门费等费用，实际到手金额人民币5.6万元，由被告人张骏办理。后被害人邬某偿还被告人张骏人民币6.6万元。5.2016年4月份，被害人钱某1向“汇泰寄卖行”借款，扣除砍头息、服务费等费用，实际到手金额人民币1.5万元，由被告人张骏办理手续。后被害人钱某1偿还被告人张骏人民币2万元。6.2016年4月份，被害人刘某1到“汇泰寄卖行”以车辆质押的方式向被告人汪川借款人民币2.5万元，实际到手金额人民币2.4万元，支付人民币1.4万元利息。后被告人汪川私自将该车押车辆变卖。案发后，经鉴定：该车辆价值人民币4.6567万元。7.2016年10月份，被害人刘某2多次向“汇泰寄卖行”借款，扣除服务费、保证金等费用，实际到手金额人民币26.2万元，被害人刘某2于2018年4月10日向被告人张骏转账人民币9.67万元，并按月支付利息人民币2.6123万元。被告人张骏以担保为名，要求被害人刘某2将其位于宣州区狸桥镇商贸城A#楼312室房屋过户至被告人湛宗斌名下。后经被告人张骏介绍，被害人刘某2又向被告人陶军借款，到手金额人民币15万元，支付利息人民币0.45万元，并以同样的方式将其位于宣州区狸桥镇商贸城A#楼23室房屋过户至被告人陶军名下。在被害人刘某2无力偿还债务时，被告人张骏邀被告人湛宗斌、曹虎上门索债。案发后，经鉴定：宣州区狸桥镇商贸城A#楼312室价值人民币48.0725万元；商贸城A#楼23室价值人民币26.7430万元。8.2017年1月份，被害人王某2以房屋抵押方式向被告人张骏借款，扣除砍头息、服务费等费用，实际到手金额人民币33.7万元，由被告人湛宗斌办理抵押手续。后被害人王某2偿还本息人民币390.3052万元。9.2017年2月份，被害人刘某3、张某2向“汇泰寄卖行”借款调头，签订了人民币24万元的借条，扣除砍头息、服务费、调头费等费用，实际到手金额人民币20.2万元，支付利息人民币12.71万元。在被害人刘某3、张某2无力偿还利息时，被告人张骏又继续借款给二人，恶意累高债务。期间，被告人张骏邀被告人钱新华向被害人刘某3、张某2索债时殴打了张某2。最后，被害人刘某3、张某2无力偿还债务，张骏提出被害人刘某3将其位于宣州区国鑫世纪新城小区99栋104室房屋变卖给被告人张骏，双方约定价格为人民币80万元，被告人张骏垫付房屋按揭款人民币35.0713万元，后仅向被害人刘某3、张某2转账人民币19.8456万元，由被告人湛宗斌协助办理房屋过户手续。10.2017年2月份，被害人黄某1到“汇泰寄卖行”以车辆质押方式向被告人陶军借款人民币6万元，实际到手金额人民币5.75万元，后被告人陶军私自将该质押车辆变卖。案发后，经鉴定：该车价值人民币23.4462万元。11.2017年7月份，被害人饶某经被告人王子荀介绍到“汇泰寄卖行”以车辆抵押的方式向被告人陶军借款人民币3万元，被告人汪涛安装车辆GPS，实际到手金额人民币1.6万元。后被害人饶某偿还本息人民币2.7万元。12.2017年4月份起，被害人柯某到“汇泰寄卖行”向被告人汪川无抵押借款，在被害人柯某无力偿还本息时，被告人汪川则恶意累高债务，至同年6月份，借款金额达人民币28万元，而被害人柯某实际到手金额仅为人民币16万余元。后在被告人汪川的安排下，被害人柯某将自己位于宣州区桂花园小区B18栋302室房屋过户至被告人汪川名下，由被告人汪川变卖人民币40万元，其中人民币27.42万元折抵被害人柯某在被告人汪川处的欠款。13.2017年5月份，被害人曹某经被告人王子荀介绍到“汇泰寄卖行”以车辆抵押的方式向被告人陶军借款人民币6万余元，实际到手金额人民币4万元。后被害人曹某偿还本息人民币1.878万元。在被害人曹某无力偿还本息时，被告人陶军要求其再次签下人民币5.4万元的借据，并以被告人汪川为债权人，由被告人汪川起诉被害人曹某偿还本金人民币5.4万元及利息。后法院判决被告人汪川胜诉，被害人曹某支付被告人汪川人民币2万元。14.2017年上半年，被害人王某3以房屋抵押方式多次向“汇泰寄卖行”借款，扣除砍头息、服务费、上门费等费用，实际到手金额约人民币2.53万元，由被告人湛宗斌办理手续。后被害人王某3偿还本息人民币3.1624万元。15.2017年6月至10月，被害人卢某1经被告人秦忠国介绍多次向“汇泰寄卖行”借款，扣除砍头息、服务费、调头费等费用，实际到手金额累计约人民币46.3759万元。被告人张骏共收取调头费、服务费、利息、保证金共计人民币11.8万元。期间，被害人卢某1向被告人张骏支付本息人民币1.4066万元。被告人张骏以担保为名，先后要求被害人卢某1将其位于宣州区大唐御苑35幢501室房屋办理抵押、过户至被告人张骏指定的人员名下，由被告人湛宗斌协助办理房屋过户手续。案发后，经鉴定，该房屋价值人民币71.4454万元。16.2017年7月份，被害人朱某1到“汇泰寄卖行”以车辆抵押的方式向被告人陶军借款人民币3万元，扣除各种费用后实际到手金额人民币2.15万元，后被害人朱某1偿还本息人民币3.024万元。17.2017年7月份，被害人万某到“汇泰寄卖行”以车辆抵押的方式向被告人陶军借款人民币3万元，被告人汪川安装车辆GPS，被告人汪涛上门家访，被害人万某实际到手金额人民币2.2万元，后被害人万某偿还本息人民币2.088万元。同年10月21日，被害人万某再次向被告人陶军无抵押借款人民币1万元，到手金额人民币0.7万元。10月26日，被害人万某一次性还清车辆抵押贷款本息人民币1.05万元和无抵押贷款本息人民币1万元。18.2017年7月份，被害人崔某到“汇泰寄卖行”向被告人汪川无抵押借款人民币3万多元，实际到手金额人民币1.69万元。在被害人崔某无力偿还本息时，被告人汪川则恶意累高债务，转账支付给被害人崔某人民币1.0109万元、现金支付给被害人崔某人民币0.3万元。后被害人崔某偿还本息共计人民币7.5292万元。19.2017年7、8月份，被害人彭某2经被告人王子荀介绍到“汇泰寄卖行”以车辆抵押的方式向被告人陶军2次借款人民币7万元，被告人汪涛给车辆安装GPS，被害人彭某2实际到手金额人民币5万元。后被害人彭某2偿还本息人民币8.472万元。20.2017年8月份。被害人沙某向“汇康公司”无抵押贷款人民币3万元，扣除各种费用人民币0.6963万元，被害人沙某支付利息人民币0.3万元及本金人民币2万元，余款未付。21.2017年11月份，被害人王某4以房屋抵押方式向“汇康公司”借款，扣除砍头息、服务费、上门费等费用，实际到手金额人民币9.52万元，由被告人湛宗斌办理手续。后被害人王某4偿还本息及调头费人民币10.959万元。22.2017年11月份，被害人张某3到“汇泰寄卖行”以车辆抵押的方式向被告人陶军借款人民币3万元，实际到手金额人民币2.2万元。后被害人张某3偿还本息人民币2.68万元，剩余本金人民币0.6万元未还。23.2017年12月份，被害人汪某1到“汇康公司”借款，扣除砍头息、服务费等费用，实际到手金额人民币52万元，支付利息人民币0.87万元。被告人张骏同时以担保为名，要求被害人汪某1将其位于宛陵嘉园6幢1007室房屋过户至被告人张骏名下，由被告人湛宗斌协助办理房屋过户手续。后被害人汪某1无力偿还本息，遂与被告人张骏协商，后以该房屋折抵欠款人民币60.61万元，余款退还给被害人汪某1。24.2017年12月份，被害人孙某向“汇康公司”借款，实际到手金额人民币51.7244万元。被告人张骏以担保为名，要求被害人孙某将其位于宣州区响山路丽都文华13幢604室房屋过户至被告人张骏名下。案发后，经鉴定：该房屋价值人民币100.8332万元。25.2017年12月份，被害人郭某1以房屋抵押的方式向“汇康公司”借款，扣除砍头息、服务费、上门费等费用，实际到手金额人民币17.26万元，由被告人秦忠国负责办理。后被害人郭某1偿还本息、调头费等共计人民币25.73万元。26.2017年12月份，被害人汪某2以房屋抵押的方式向“汇康公司”借款，扣除砍头息、服务费、上门费等费用，实际到手金额人民币13.56万元，由被告人秦忠国负责办理、被告人顾勇协助收款。后被害人汪某2偿还本息人民币16.8万元。27.2017年12月份，被害人陈某以车辆质押方式向被告人陶军、汪川借款人民币2万元，实际到手金额人民币1.5万元，后偿还本息、违约金人民币1.9654万元。28.2017年至2018年，被害人姚某多次向被告人张骏借款，按照被告人张骏要求，将自己的房屋抵押至被告人张求霞名下，同时签订了借款人民币11万元的抵押借款合同，实际到手金额累计人民币3.358万元。后被告人张骏指使被告人汪川以被告人张求霞的名义起诉被害人姚某偿还人民币11万元本金及利息。2019年2月份，法院判决被告人张求霞胜诉，尚未执行。29.2018年1月份，被害人余应才以车辆抵押的方式向“汇康公司”借款人民币4.2万元，扣除砍头息、服务费等费用，实际到手金额人民币3.6198万元，由被告人钱新华、张求霞办理手续。后被害人余应才偿还本息人民币3.8272万元（其中本金人民币2.8万元、利息人民币1.0272万元），剩余本金人民币1.4万元未支付。30.2018年1月份，被害人唐某以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币7.5万元，由被告人湛宗斌负责办理，被告人顾勇收款。扣除各种费用人民币0.758万元，被害人唐某支付利息、违约金人民币2.154万元，余款未付。31.2018年1月份，被害人汪某3以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币13.2万元，双方实际约定借款金额为人民币11万元，被害人汪某3实际得款人民币9.9万元，扣除各种费用人民币1.1万元，由被告人秦忠国、顾勇办理，被告人李保伍收款。后被害人汪某3支付利息、违约金人民币3.71万元和本金人民币2万元，余款未付。32.2018年1月份，被害人佘某以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币30万元，由被告人湛宗斌、顾勇办理。扣除各种费用人民币3.1万元，余款未付。33.2018年1月份，被害人何某以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币9万元，由被告人李保伍负责办理。扣除各种费用人民币0.81万元，被害人何某支付利息人民币0.9万元，余款未付。34.2018年1月份，被害人王某5以车辆抵押方式向被告人陶军、汪川借款人民币4.7万元，实际到手金额人民币3万元，后被害人王某5偿还本息共计人民币4.36万元。35.2018年2月份，被害人胡某以车辆抵押的方式向“汇康公司”借款人民币6.8万元，由被告人陈宝永办理。扣除各种费用人民币0.8517万元，被害人胡某支付利息人民币1.5万元和本金人民币4.2169万元，余款未付。36.2018年3月份，被害人朱某2以房屋抵押的方式向“汇康公司”借款，扣除砍头息、上门费等费用，实际到手金额人民币8.66万元，由被告人陶建中负责办理，房屋抵押至被告人曹虎名下。后被害人朱某2偿还本息共计人民币12.6636万元。37.2018年3月份，被害人芮某以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币35万元，由被告人陈宝永、湛宗斌办理。扣除各种费用人民币3.75万元，被害人芮某支付利息人民币11.34万元，余款未付。38.2018年3月份，被害人刘某4向被告人汪川无抵押借款人民币1.36万元，实际到手金额人民币0.6万元，后被害人刘某4偿还本息人民币0.9798万元。39.2018年4月份，被害人凌某以房屋抵押的方式向“汇康公司”借款人民币10万元，扣除砍头息、服务费、上门费等费用，实际到手金额人民币8.935万元（包括被告人陈宝永退给被害人凌某上门费人民币0.05万元），由被告人陈宝永负责办理。后被害人凌某偿还本息、调头费等共计人民币11.84万元。40.2018年4月份，被害人王某6以房屋抵押的方式向“汇康公司”借款，扣除砍头息、服务费、上门费等费用，实际到手金额人民币10.57万元，由被告人曹虎办理抵押手续。后被害人王某6偿还本息人民币13.15万元。41.2018年4月份，被害人徐某1以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币8万元，扣除砍头息、服务费、上门费等费用，实际到手金额人民币7.061万元，由被告人湛宗斌、曹虎办理手续。后被害人徐某1偿还本息及调头费人民币7.408万元（其中本金人民币5.4万元、调头费人民币0.072万元、利息人民币1.936万元），剩余本金人民币2.6万元未支付。42.2018年4月份，被害人汪某4以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币7万元，由被告人湛宗斌负责办理。扣除各种费用人民币0.851万元，被害人汪某4支付利息、违约金、调头费人民币2.4564万元，余款未付。43.2018年4月份，被害人程某以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币15万元，由被告人李珺珵、曹虎办理。扣除各种费用人民币1.623万元，被害人程某支付利息、调头费人民币3.735万元，余款未付。44.2018年4月份，被害人郭某2以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币14万元，由被告人李珺珵、曹虎办理。扣除各种费用人民币1.103万元，被害人郭某2支付利息、调头费人民币3.486万元，余款未付。45.2018年5月份，被害人史某以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币6万元，由被告人陶建中办理。将该房屋抵押至被告人翟彬轩名下，扣除各种费用人民币1万元，被害人史某支付利息人民币0.66万元，余款未付。46.2018年7月份，被害人汪某5以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币15万元，由被告人秦忠国负责办理。扣除各种费用人民币1.65万元，被害人汪某5支付利息人民币2.4万元，余款未付。47.2018年7月份，被害人郑某以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币20万元，由被告人秦忠国负责办理。扣除各种费用人民币2.49万元，后被告人秦忠国退调头费人民币0.1万元给被害人郑某，被害人郑某支付本息人民币8.7576万元（其中本金人民币5万元、利息人民币3.7576万元），余款未付。在被害人郑某无力还款时，被告人张骏邀被告人秦忠国、曹虎上门索债。48.2018年7月份，被害人袁某1以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币18万元，由被告人秦忠国办理。扣除各种费用人民币2.236万元，被害人袁某1支付利息人民币2.772万元，余款未付。49.2018年7月份，被害人洪某以房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币6万元，由梅某负责办理。扣除各种费用人民币0.76万元，被害人洪某支付本息人民币6.812万元，因房屋未解押，被告人张骏退还被害人洪某人民币6万元。50.2018年8月份，被害人彭某3以车辆、房屋抵押方式向“汇康公司”借款人民币8万元，由被告人秦忠国、湛宗斌办理。扣除各种费用人民币0.91万元，被害人彭某3支付利息、调头费人民币1.52万元。51.2018年9月份，被害人储某以房屋抵押的方式向“汇康公司”借款人民币3万元，由被告人湛宗斌负责办理。扣除各种费用人民币0.456万元，被害人储某支付利息人民币0.5288万元，余款未付。二、敲诈勒索1.2017年5月份，被害人曹某以车辆抵押的方式向被告人陶军借款。后被告人陶军单方认定被害人违约，根据已安装的GPS定位及备用钥匙，将被害人车辆开走藏匿，以此逼迫被害人曹某支付违约金人民币3.5万元。2.2017年7月份，被害人朱某1到“汇泰寄卖行”以车辆抵押的方式向被告人陶军借款，后被告人陶军肆意认定被害人违约，根据已安装的GPS定位及备用钥匙，邀被告人汪川一同将被害人车辆开走藏匿，以此逼迫被害人朱某1支付违约金人民币4.6万元。3.2017年7月份，被害人杜某1以车辆抵押的方式向被告人陶军、汪川借款人民币3万元，被告人汪涛给车辆安装GPS，扣除各种费用后实际到手金额人民币2.13万元，按期支付利息人民币1.176万元。后被告人陶军肆意认定被害人违约，根据已安装的GPS定位及备用钥匙，邀被告人汪川一同2次将被害人车辆开走藏匿，以此逼迫被害人杜某1支付钱款共计人民币2.92万元。4.2017年12月份，被害人邹某1经被告人王子荀介绍以车辆抵押的方式向被告人陶军借款人民币4万元，扣除各种费用后实际到手金额人民币3.22万元。后被告人陶军肆意认定被害人违约，根据已安装的GPS定位及备用钥匙，指使被告人王子荀将被害人车辆开走藏匿，以此逼迫被害人邹某1支付本息、违约金、拖车费等共计人民币7万元。另查明：案发后，被告人张骏主动投案，被告人翟彬轩、陶军被公安机关抓获归案，被告人湛宗斌、汪川、王子荀、张求霞、钱新华、秦忠国被公安机关传唤到案，被告人曹虎、顾勇、陶建中、陈宝永、凌娜、汪涛、李珺珵、李保伍接公安机关电话通知到案。被告人钱新华案发时具有限定刑事责任能力。被告人陈宝永曾因阻碍执行职务于2015年11月24日被宣城市公安局宣州分局处以行政拘留5日；被告人翟彬轩曾因殴打他人于2013年10月3日被宣城市公安局直属分局处以行政拘留10日并处罚款200元。再查明：公安机关在被告人湛宗斌处扣押了现金人民币1.4万元（公安机关已将该款上交宣城市财政国库支付中心）、冻结被告人银行账户资金人民币2万余元；查封被告人陶军车辆1部、房产2处（一处原系被害人刘某2房屋，权证号：皖（2017）宣城市不动产权第0013628号；一处权证号：宣房地权证宣州字第**）、翟彬轩车辆2部（车牌号为皖Ｐ×××**、皖Ｐ×××**）、房产3处（权证号：皖（20**）宣城市不动产权第0018221号、皖（2017）宣城市不动产权第0022761号、皖（2017）宣城市不动产权第0000201号）、张求霞车辆1部（车牌号为皖Ｐ×××**）、田某名下房产1处（张骏控制，原系被害人刘某3房屋，权证号：皖（2018）宣城市不动产权第0005070号）、张骏名下房产1处（原系被害人孙某房屋，权证号：皖（2017）宣城市不动产权第0047029号）、孙洁名下房产1处（张骏控制，原系被害人张某1房屋，权证号：皖（2018）宣城市不动产权第0053123号）、黄某4名下房产1处（张骏控制，原系被害人卢某1房屋，权证号：皖（2017）宣城市不动产权第0040509号）、湛宗斌房产1处（原系被害人刘某2房屋，权证号:皖（2017）宣城市不动产权第0031001号）、汪川车辆3部（车牌号为皖Ｐ×××**、皖Ｐ×××**、皖Ｐ×××**）、房产2处（权证号：皖（20**）宣城市不动产权第0027658号、皖（2018）繁昌县不动产权第0038270号）；汪涛车辆1部（车牌号为皖Ｐ×××**）。本院审理期间，张骏的家属代其退缴人民币3万元，江川的家属代其退缴人民币29.6142万元，翟彬轩的家属代其退缴人民币6.005万元，王子荀的家属代其退缴人民币2.2万元，陶军的家属代其退缴人民币0.7万元、汪涛的家属代其退缴人民币0.5万元，曹虎退缴人民币1万元，钱新华退缴人民币1万元，凌娜退缴人民币1万元、陈宝永退缴人民币1万元、顾勇退缴人民币1万元、张求霞退缴人民币0.2074万元；被害人唐某、凌某、洪某出具了谅解书，对被告人凌娜的行为予以谅解；被害人胡某、芮某出具了谅解书，对被告人陈宝永的行为予以谅解；被害人朱某2出具了谅解书，对被告人陶建中的行为予以谅解；被害人胡某、余应才出具了谅解书，对被告人张求霞的行为予以谅解；被害人郭某2、程某出具了谅解书，对被告人李珺珵的行为予以谅解；被害人郭某2、郑某出具了谅解书，对被告人曹虎的行为予以谅解；被害人汪某3出具了谅解书，对被告人顾勇、李保伍的行为予以谅解；被害人柯某、刘某4、朱某1、杜某1、王某5、崔某出具了谅解书，对被告人汪川的行为予以谅解。一审法院认定上述事实的证据有：一、控方证据（一）证明全案的证据1、书证（1）受案登记表、立案决定书，证实：本案系被害人张某1于2019年4月18日报案至宣城市公安局宣州分局，后陆续在工作中发现其他犯罪事实，并立案侦查。（2）人口信息材料，证实：各被告人的年龄等身份情况。（3）到案经过，证实：各被告人到案情况。（4）行政处罚决定书、受案登记表、情况说明，证实：被告人陈宝永、翟彬轩曾被行政处罚情况，其他被告人均无违法犯罪记录。（5）扣押决定书、清单①2019年5月7日，民警从被告人湛宗斌处扣押手机4部，台式电脑主机1台，现金1.4万元，银行卡2张，汇康公司贷款宣传单；②2019年5月7日，民警从被告人秦忠国处扣押工作证1张，名片1份，印章1个，借条租房协议1份（吴俊）；③2019年5月8日，民警从被告人张骏处扣押房押客户还款名单1份，房抵费用明细1份，公司用车登记表1份，费用报销清单1份，营业执照1份，印章2个。④2019年5月7日，民警从被告人汪川处扣押民事判决书48份，借条61份，民事诉状28份，银行卡2张，手机2部，抵押借款材料5份，张骏身份证复印件25张。（6）营业执照，企业基本信息查询，证实：汇康中小企业服务公司成立于2012年4月17日，宣州区汇泰寄卖宛陵西路店成立于2016年12月28日，经营者张骏；安徽省汇康企业管理咨询有限公司成立于2017年11月20日，法定代表人张骏。（7）工资表，证实：张求霞月工资0.3万元，曹虎月工资0.25万元。（8）费用报销清单，证实：被告人湛宗斌、秦忠国、钱新华在汇康公司报销加油费、他项权证费、抵押费、家访费。（9）公司用车登记表，证实：2018年7月18日，被告人翟彬轩到广德家访；2018年7月13日，被告人湛宗斌到郎溪；2018年7月19日被告人秦忠国到宁国家访、抵押；2017年7月25日，被告人秦忠国到泾县、宁国、广德家访。（10）房押客户还款名单，证实：被害人用房屋抵押的人员、借款金额及利息、业务员、某情况。（11）流水账，证实被告人汪涛、汪川出资作车贷及钱款去向。（12）不动产信息查询，证实：汪川名下房屋情况。（13）董某、黄某4建设银行账户交易明细，证实：二人有大量钱款转给张骏，即借钱给张骏的事实。2、证人证言（1）证人汪某7的证言，证实：其是汪涛的父亲。2016年8、9月份，汪涛没有工作，其就叫汪涛跟在汪川后面做点事情。其多次借钱给汪川，其也借过钱给张骏。（2）证人李某2的证言，证实：其是2018年开始到琥珀金服公司当抵押专员，2019年7月离职。汇康公司是琥珀公司房屋抵押借款业务的代理，琥珀公司负责提供资金，其是抵押专员，负责到宣城给汇康公司的客户办理房屋抵押手续。具体流程是汇康公司将房抵客户的身份证、户口本、结婚证、银行流水、征信报告等材料打包上传至合肥公司审核，审核通过后，合肥公司安排其到宣城与汇康公司取得联系，在汇康公司业务员的带领下与客户一起到客户家上门家访，确认房产的位置和状态，然后到不动产登记中心办理房产抵押手续，以李某2个人名义与客户签订抵押合同、借款合同，并且将客户的房产抵押在我名下。抵押办好后，合肥公司财务用李某2名下的银行账户向客户放款。客户每月向汇康公司还利息，汇康公司再将客户的利息转给合肥公司，客户结清借款，合肥公司派李某2与汇康公司的业务员、客户一起到不动产登记中心办理房产解押手续。（3）证人刘某5证言，证实：其和卢恺加入汇泰寄卖行一起挣钱，由其和卢恺通过汇泰寄卖行把借款客户介绍给其他小额贷款公司，从中挣中介费。张骏有空放业务，其只负责办业务，不放款。其在汇泰寄卖行主要业务是中介、办理空放，中介就是将有借款需求的客户介绍到其小额贷款公司，从中拿提成。空放业务就是无抵押借款，需要客户提交身份证、户口本、结婚证、征信报告等材料，其跟客户谈借款的金额、利息、某期限等，谈好后其向张骏汇报，张骏如果同意放款，其给客户签订借条等材料，扣除相关费用给客户放款。其在汇泰寄卖行工作的时间段大概是2015年5、6月份至2016年6、7月份。张骏是老板，也是汇泰寄卖行的法人代表。（4）证人陶某的证言，证实：宣城市汇康公司从事放贷活动，南京鑫锦泓公司为汇康公司放贷活动提供资金（张骏误以为是南京无国界集团），他们是合作关系。其负责客户资料的审核，在审核通过客户资料后，公司通过抵押权人的银行卡给客户放款，放款金额就是在不动产登记中心签订的抵押借款合同上面的金额，这个金额是在客户实际借款金额的基础上，上浮百分之二十后的金额。然后再通过汇康公司的张骏，找客户把多打的部分，也就是超出客户实际借款金额的百分之二十，以及客户借款金额的百分之三，转账到安徽省合肥市金陵E贷公司，再由合肥金陵E贷公司把回款打到抵押权人的银行卡里，目的就是为了制造虚假的银行流水记录，这个流水记录和抵押借款合同上面的金额是一致的。（5）证人王某7的证言，证实：其自2017年11月份至2018年1月份在汇康公司上班，当业务员。张骏在给业务员开会时说过客户抵押借款合同上的借款金额要高出实际借款金额20%，如果客户不还款，就以借款合同起诉，保证公司利益。3、被告人张骏、陶军、湛宗斌、汪川、曹虎、秦忠国、凌娜、王子荀、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、汪涛、陶建中、钱新华、李珺珵、李保伍的供述和辩解，证实：2015年底至2019年5月，被告人张骏先后成立了“汇泰寄卖行”、“汇康公司”，在“汇康公司”设立业务部、财务部、外勤部等多个部门，招聘被告人张求霞、凌娜为公司财务人员，负责合同签订、部分利息收取；招聘被告人湛宗斌、曹虎、秦忠国、陶建中、陈宝永、李珺珵、李保伍、钱新华、翟彬轩等人为公司业务员和外勤人员，负责拉客户、上门家访、索债；被告人顾勇为“汇康公司”介绍资方公司和指导业务；被告人汪川为被告人张骏提供诉讼服务。该犯罪集团通过广告宣传和他人介绍等手段引诱被害人借款，以“公司规定”、“行业惯例”等名义诱骗被害人签订虚高借款金额的借条、抵押担保合同，制造被害人已取得全部虚高借款金额的银行转账记录，以“保证金”、“服务费”、“砍头息”、“上门费”等名义收回或直接扣除钱款，导致被害人实际借贷资金远低于借条金额；或者以各种借口与被害人签订房屋买卖合同，在办理借款时将被害人房产过户至被告人张骏或其指定的人员名下。在被害人无力偿还借款或利息时，被告人张骏采取“软暴力”带人上门催讨或安排被告人汪川提起民事诉讼。被告人陶军、汪川自被告人张骏成立“汇泰寄卖行”后，二人便在“汇泰寄卖行”内合伙从事非法放贷，后吸纳被告人汪涛为辅助人员，被告人王子荀为被告人陶军介绍业务。该团伙通过对外宣传和他人介绍的手段吸引被害人借款，以“公司规定”、“行业惯例”等名义诱骗被害人签订虚高借款金额的借条，以“GPS安装费”、“保证金”、“上门费”等名义扣除钱款，肆意或单方认定被害人违约，同时根据GPS定位将被害人车辆开走藏匿，逼迫被害人支付高额违约金。4、搜查、勘验笔录（1）湛宗斌宣州区稻香新村B3幢306室房屋搜查证、搜查笔录，证实：2019.5.7.21:00-21:12，民警进行了搜查。（2）秦忠国驾驶的皖Ｐ×××**红色大众轿车搜查证、搜查笔录，证实：2019.5.7.23:01-23:13，民警对该处进行搜查。发现大量“专业让贷款更简单”的广告贴纸，联系人是秦忠国本人；大量汇康企业管理贷款广告；在一牛皮纸袋中发现借贷合同。（3）秦忠国宣州区桂花苑小区1幢1007室居住房屋搜查证、搜查笔录，证实：2019.5.7.22:22-22:50，民警对该处进行搜查。发现其个人笔记本、小型POS机、秦忠国汇康金服名片、工作证、个人印证、租赁协议、收款收据、借条等协议。（4）汪川居住的银城小区2幢2单元1104室搜查证、搜查笔录，证实：2019.5.7.22:15-22:56，民警对该处进行搜查。发现大量分装在档案袋内的借条、收条、民事判决书、诉状、银行卡、车辆抵押合同等文件资料。（5）张骏住所及汇康金服公司搜查证、搜查笔录，证实：2019.5.7.23:48-5.8.00:35，民警对该处进行搜查。在汇康公司办公室内提取文件若干。（6）湛宗斌皖Ｐ×××**轿车检查笔录，证实：2019.5.7.21:40-21:55，民警对该处进行检查。发现现金1.4万元、手机2部、银行卡2张。（7）现场勘查笔录、现场方位图及照片，证实：2019.5.6.10:10-11:10，民警对宣州区星隆国际写字楼1220室现场进行勘查，及现场概貌情况。5、查封、冻结材料（1）冻结被告人银行账户资金人民币2万余元。（2）查封被告人陶军车辆1部、房产2处；翟彬轩车辆2部（轿车、摩托车各1部）、房产3处；张求霞车辆1部；田某名下房产1处（张骏控制，原系被害人刘某3房屋）；张骏名下房产1处（原系被害人孙某房屋）；孙洁名下房产1处（张骏控制，原系被害人张某1房屋）；黄某4名下房产1处（张骏控制，原系被害人卢某1房屋）；湛宗斌房产1处（原系被害人刘某2房屋）；汪川车辆3部（轿车2部、摩托车1部）、房产2处；汪涛车辆1部。6、鉴定意见安徽昌平司法鉴定所出具的鉴定意见、鉴定资质和鉴定意见通知书，证实：犯罪嫌疑人钱新华患有双相情感障碍，目前为抑郁发作；案发时具有限定刑事责任能力。7、电子数据调取通知书，腾讯公司、支付宝公司提供的被告人微信、支付宝交易记录的光盘，证实：被告人的微信、支付宝交易记录。（二）证明诈骗第一笔事实的证据1、书证（1）宣城市不动产登记中心、房屋过户材料等，证实：2017年4月28日，状元府20幢102室由张某1卖给朱某4。2018年3月15日，该房由朱某4卖给顾某。（2）张某1的账户明细，张骏流水，证实：2017年2月24日-9月30日，张骏转账给张某125.97万元（张骏徽商银行流水）。（3）民事裁定书，收条等，证实：2017年4月28日徐某2收到张某1还款25万元。（4）公安机关后期提供的张骏写的情况说明和借条复印件，证实：该笔诈骗中的被害人借款情况。（5）宣州区价格认证中心出具的鉴定意见，证实:宣州区状元府20幢102室房屋价值人民币81.005万元。2、被害人张某1的陈述，证实：2015年至2016年10月份期间其陆续在张骏那里借了五十多万，现金借给其的多，也有银行转账的，这五十多万是分很多次借的，每次都是借几万块钱，利息有时候是月息五分、八分、一毛、两毛还有三毛的。这五十多万其到2016年10月份的样子基本本息都还上了，还差张骏九万块钱，这利息口头上约定是月息一毛，但是因为高额的利息其已经没有钱还他利息了。一直到2017年4月份，其差张骏32万块钱（本金加利息），差卢恺40多万（本金加利息）。其真正在他们那借的本金全部加在一起估计就五十多万。其在外面借了100多万还他们的利息。在2017年4月份的时候，张骏建议其用自己房子抵押过户还钱。我们签了一个55万的借条和一份房子抵押协议，房产证拿出来之后当天就到宣城市房管局了，跟朱某4签了一份过户协议。但是在过户的时候其还是交了5、6万块钱的税，是从那10万元里面扣的，扣除这个房子契税还有一个月的分期房子1.5万元还款，最后张骏只给了其3万多块钱，这三万多块钱是转账到其银行卡的，房子就这样被他套走了（后陈述给了4万元）。到2017年11月份、2018年3月份的时候，张骏、卢恺找其还钱。2018年5月18日，家里面东西被人搬空了，到房管局一查，发现其这个房子已经由朱某4过户给一个姓顾的人的。张骏、卢恺借给张某1的基本是现金。张某1还款付息转账、现金都有，转账给张骏有90多万，现金估计50多万，转账给卢恺有40多万，现金有60多万。2017年10月，张某1到外地躲债，张骏派人砸门、堵锁眼，逼其还钱（注明：张某1还欠其他人借款）。张骏2017年11月份就开始向张某1提出如果不还钱就要卖房子，张某1不同意，称会将房子赎回来，年前张骏让张某1说一个最后还款期限，否则立即处置房子，其就发了一条短信称在第二年3月中旬还钱，不还房子任凭他处置。3、被告人的供述和辩解（1）张骏的供述和辩解，证实：自2013年张某1开始向其借钱，后陆续还清。张某1多次向张骏借款，后欠20多万元本金。2017年5月份，张某1要继续借款，张骏提出房产抵押，后张骏先给了张某110万元，又给了20多万元给宣州区法院帮助张某1还款解封房产，此时张骏找到朱某4向朱某4借了55万元，给了张某1十几万。一共给了张某1本金75万左右。（2）翟彬轩的供述和辩解（第三次供述），证实：大概是2017年4、5月份，张骏之前的一个客户张某1在张骏手上借了不少钱，但是很长时间没有还利息，张骏担心张某1一直不还钱很麻烦，就想着把张某1名下位于状元府小区的一套住房先过户过来，逼张某1赶快还钱。过户张某1的房产需要借给张某1更多的钱，但是张骏也没有那么多钱，就跟我们说了这个事情。当时其姐夫朱某4在宣城市公积金办公室工作，他手上还有一些闲钱，他让其留意一下，哪里有稳定一点的理财投资可以喊他一个，其觉得过户张某1房子这个事情借钱给张骏比较稳妥，然后其就跟其姐夫朱某4提了这个事情，其姐夫也就同意了。之后其姐夫借给了张骏55万元（其中其拿了25万元给其姐夫朱某4，但是其出的这个钱张骏并不知情），并且张骏给他写了借条，张骏把张某1和其姐夫朱某4喊着一起到宣城市不动产中心，让张某1把他的那套房子过户到其姐夫朱某4名下。过了一段时间张某1还是不还钱，张骏期间就把大概10个月利息钱（11万元）给了其姐夫朱某4，其姐夫拿了5万元利息钱分给其。之后张骏把张某1的这套房子卖掉了，也是让其姐夫朱某4签字才办理的，具体卖了多少钱、如何跟张某1结算的其不清楚，但是把其姐夫朱某4借给他的55万元本金还清了，其姐夫也私下把其25万元本金还给了其。（3）湛宗斌的供述和辩解（第二次供述），证实：2016年开始张某1经常向张骏借钱。2016年下半年左右，张某1将自己的奥迪Q5轿车抵押借款，后来车子怎么处理的其不清楚。2016年底，张某1用房子抵押借款四五十万元，湛宗斌去办理的抵押手续，2017年年初张某1又向张骏借钱，双方协商的结果是张某1将房子过户给张骏，湛宗斌去办理的过户手续。4、证人证言（1）证人朱某4的证言，证实：大概在2017年上半年的时候，翟彬轩找到其，说他在汇泰寄卖航从事放贷业务，他们老板张骏缺乏资金，想找其借钱，翟彬轩说张骏有一笔业务，借款人张某1欠张骏的钱，现在张某1没有钱还张骏，但是张某1有一套房子，并且提出了可以用房子做担保，当时是张骏驾驶着一辆红色奔驰轿车带着翟彬轩，在其单位楼下，我们在车上，具体谈了借款的事情，张骏提出在其这里借款55万元，然后把张某1房子过户到其名下，月息两分。谈好后，其就跟张某1到宣城市房管局去签订了房屋买卖合同，办了过户手续。然后张骏每个月支付给其1.1万元的利息钱。翟彬轩当时跟其私下商量，说他拿25万元，其拿30万元，凑55万元，但对外说这55万元是其一个人出的。后来张骏就没有按时给其1.1万元的月利息，张骏说张某1已经跑路了，没有钱还。其出于资金安全考虑，要求张骏马上把55元还给其和翟彬轩，张骏提出55万元可以先给其和翟彬轩，但是其必须配合张骏将张某1位于状元府的房子卖掉。其所以就同意的张骏的方案。谈好之后，张骏转了55万元给翟彬轩，翟彬轩又转了30万元给其。后来，翟彬轩和汇泰寄卖行的一个员工带其来到青年路的一家房产中介公司，将状元府的房子以90万元左右卖给一个女的，中介手续其都没管，是汇泰寄卖行将房子挂到中介的，其只是配合张骏到中介签个字，因为房子在其的名下，其不去签字房子卖不了。（2）证人顾某的证言，证实：2018年初，其欲在宣城市区购买房屋，后在精诚房产经纪公司看到状元府小区20幢102室这套房，决定购买，并与房东朱某4签订了买卖合同，合同是2018年3月15日签订，过了户，后其准备去打扫卫生时受到张某1父母阻挠，才发现该房屋有纠纷，要求退房，其找到朱某4，朱某4称房主是张骏，张骏不愿意退房，一直到2018年年底，双方发生争执并报警，张骏才愿意花100万元将房子买下。购房时花了89.8万元和7万多的契税，张骏已经退了96.6万元（有银行流水）。（3）证人李某3的证言，证实：2012年左右，其和张某1做生意缺钱，就让联系了小学同学张骏，向其借钱，但很快就还了。另证实张某1个人向张骏借钱的事实，后来因资金链断裂跑路了。一次，张某1妻子被要债的人打，其到派出所去接的。（4）证人徐某2的证言，证实：因张某1欠徐某225万元，徐某2起诉到法院，并保全了张某1名下房产。后张某1带着张骏找到徐某2，张骏替张某1还了25万元现金，徐某2将房产解押。（三）证明诈骗第二笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、王某1的房屋抵押、过户材料，证实：2015年10月15日，王某1将宣州区元宝街长塘新村8幢201室房屋抵押给孙幼军（翟彬轩的奶奶），至2016年3月15日，担保数额15万元。2016年4月21日，王某1将该房屋卖给翟彬轩。2016年11月25日，该房登记在翟彬轩名下。（2）法院的诉讼材料，（2016）皖1802民初2654、2656、2657号民事判决书，证实：2016.4.21王某1收到翟彬轩5万元，打了收条、借条；2016.8.9王某1向翟彬轩借款36万元。2016.6.7卢恺诉王某1欠款2万元（借条一张），张骏诉王某1欠款7.8万元（借条2张，其中一张3万元，一张4.8万元），汪川诉王某14万元（借条一张），2017.1.13宣州区法院分别判决卢恺、张骏、汪川胜诉。翟彬轩起诉后又撤诉.2017.8.23张骏申请强制执行。2018.4.25王某1纳入失信人名单。2、被害人王某1的陈述，证实：就侦查人员出示的两张借条复印件（金额为4.8万元、36万元），4.8万元的借条为王某1之前向张骏借款后出具的。张骏、汪川、翟彬轩等人以该借条向区法院起诉王某1，现王某1为失信人。3、犯罪嫌疑人的供述和辩解（1）张骏的供述和辩解，证实：2015年的时候，其跟王某1是通过卢恺认识的，一直到2016年初的时候，那时候王某1还差我1、2万块钱没还清，王某1就找到其说：他把房子过户给翟彬轩，其把借条给翟彬轩，翟彬轩帮他把账清掉。然后其把王某1空放的借条交给翟彬轩了（借条上面的数额是四万块钱左右，其中王某1中途已经还了其部分钱，最后只差其1、2万块钱），翟彬轩把钱给其了，这时候其跟王某1空放的账就清了。后来不知道因为什么原因王某1房子没有过户给翟彬轩，人也跑路了。那时候她还差其质押车子贷款的钱还没有还。其就委托汪川帮其起诉王某1了，那时候翟彬轩、卢恺、汪川都起诉王某1了，其起诉她是7.8万。当时其是委托汪川帮其起诉的，法院判决其胜诉后，王某1还是没还其钱，其就要求法院强制执行王某1了。（2）翟彬轩供述和辩解，证实：2015年10月份的时候，鸭子（卢恺）跟其讲，把王某1的房子抵押给其，借15万元给王某1，他来担保，付其2分利息，其同意了，我们在房管局办好了抵押手续后，其就在家里拿了15万元，在汇泰寄卖行，鸭子和张骏都在场，他们之前就跟王某1谈好了，然后其拿了0.3万元钱的首期利息，还余下14.7万元，张骏、鸭子再跟王某1算账，他们具体怎么算的其不知道。（3）汪川的供述和辩解，证实：2016年，在汇泰寄卖行，汪川经过张骏或卢恺接受借给王某1几万元，出具借条并约定2分的利息。数月后，王某1跑路，汪川向法院起诉。（四）证明诈骗第三笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、李某1房产过户借款材料、房屋买卖合同，证实：2017年8月2日，李某1将其宣州区昭亭北路盛世华庭15幢104室房产出售给董某。2017年11月22日，董某将该房产出售给黄厚军、黄某3，房款成交价是80.5万元（先付了5万元定金）。（2）调取证据通知书、张骏银行账户交易流水明细，证实：2017年8月1日至9月16日，张骏徽行转账49.102万元给李某1（根据流水显示，其中20万元是转给李某1付按揭的钱）。（3）工行宣州支行提供的李某1按揭还款明细，证实：2017.8.1该房屋按揭还清，还款18.7298万元。2、被害人李某1的陈述，证实：2015年左右，李某1向张骏借款后欠1.6万元尾款（后陈述约2万元）。2017年6月，李某1继续向张骏借款10万元，并用其盛世华庭小区的房产抵押。张骏提出该房有按揭需过户至其名下才能借款，并说明李某1不承担过户费等，李某1同意。后张骏与李某1至银行将房屋按揭贷款19万余元还清，并安排公司另一男职员及一女性与李某1至房管局，将该房产过户至该女性名下。实际借款时，张骏扣除0.6万元过户费、0.5万元保证金、30万元（借款10万元+20万元按揭贷款）的首月3分利息约1万元，另扣除之前欠款1.6万元，实际到手6万余元。因每月利息过高，李某1偿还一期后再无力偿还，后又五次向张骏借款还息等，第一次借款6万，扣除30万元和本次6万元的利息，实际到手5万元；第二次借款6万元，张骏要求5分的月息；第三次，张骏介绍其寄卖行的员工“鸭子”（卢恺）借款3万元（每天3300元，10日还清，后卢恺被抓有6日未还）；第四次，2017年10月，张骏公司已搬至星隆国际，李某1借款8万元，月息5分，扣除了卢恺的利息和之前借款利息；第五次，2017年12月，借款1万元，实际到手0.9万元。后张骏不允许其再借款，并要求其按期还款。李某1后无力还款，张骏表示要将其房屋低价出售。2018年3月，李某1将其盛世华庭15栋104室的房屋以80.5万元的价格出售，因房款打入过户的女性名下，又被扣除2017年10月至2018年3月间的利息、本金、滞纳金、违约金等（后期陈述，另扣除了前期尚欠张骏的借款约2万元），李某1只到手12万余元。3、被告人张骏的供述和辩解，证实：张骏与李某1经朋友介绍认识。李某1向张骏借过款，一直未还，本息共计2万元。后李某1又多次向其借款，并以房产过户的方式担保，张骏帮李某1还了20多万按揭，过户费用是李某1承担的，将房屋过户给了董某，后张骏又借了50多万给李某1。最终李某1无力偿还，将名下盛世华庭房屋出售归还欠款，张骏带着董某配合李某1卖房，购房款打到了董某账户，董某转给张骏后，张骏扣除借款本金及利息，余款还给了李某1。4、证人证言（1）证人董某的证言，证实：董某及丈夫与张骏系朋友关系。2017年8月，张骏向董某借款50万元，用于放贷，月息2分，并将其客户李某1的盛世华庭的房产过户至其名下，以保障借款无风险。董某估算该房产价值80余万元，无风险，便同意。几日后，张骏帮李某1还清了银行按揭贷款，安排湛宗斌和李某1到市房管局办理了过户手续。手续皆由湛宗斌办理，李某1签字。后其转账50万元给张骏。数月后，该房产被李某1通过中介出售。2018年11月，张骏让其至精诚房产办理该房屋买卖手续，售价大概80余万元。买家向董某的建行账户转账70万元左右，董某扣押50万元后转账20万元左右给张骏。几日后，董某和买家至不动产中心办理过户手续。其问过张骏，卖房款怎么处理，张骏说把钱转给他就行了，李某1那边其不用管。所以卖房款到账后，按照约定其留下50万元本金，将剩下的约20万元转给张骏。另外其听张骏说过借款给别人他要收手续费，具体情况不清楚。（2）证人黄某3的证言，证实：2018年1月份，其在宣城一房产中介看中一套房子，跟一个叫李某1的小伙子谈的价格，共计81万元，李某1称自己急于还债要卖房子，付了5万元定金给李某1，办理过户手续的时候其才知道房主是一个叫董某的女子，剩余款项打给董某，但是转账时李某1在场。（3）证人王某8的证言，证实：2018年7月份左右，李某1委托王某8出售一套房子，卖房还张骏的欠款。后好像卖了70多万，房子不是在李某1名下，购房人不放心，没有把钱转给李某1，张骏和李某1就让王某8在中间帮忙转账，当时张骏转了十几万元给王某8，王某8转给了李某1。5、辨认笔录，证实：李某1分别辨认出张骏及到房管局办理手续的公司另一男职员湛宗斌。（五）证明诈骗第四笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、清单、邬某车辆信息及抵押保全材料，证实：2016年9月13日，邬某所有的荣威牌CSA7182AC型号、车牌号皖Ｐ×××**的轿车申请注册登记；2016年9月20日申请补换牌证合格标志，补领行驶证；2018年4月10日，该车被查封；执行裁定书和协助执行通知书证实宣州区法院于2018年4月10日，裁定因邬某交通事故责任纠纷一案的赔偿问题查封其动产和不动产，并于同日查封该车，期限两年。（2）接受证据材料清单、抵押借款合同、借条，证实：2016年3月29日，邬某签订借条向张骏借款1.95万元。凡壹汽车抵押借款合同书、借条载明2016年9月18日，邬某借款5万元，以名下荣威550皖Ｐ×××**车作为抵押，并签订汽车转让合同书、车辆转押协议，均只有邬某单方签字。车辆抵押合同2份载明2016年8月23日邬某向张骏车辆抵押借款5万元，并以名下皖Ｐ×××**的车辆做为抵押，抵押期限2016年8月23日至9月23日。收条载明2018年9月23日邬某收到借款5万元。2、被害人邬某的陈述，证实：2016年年初其通过刘某5在张骏处以空放的形式借款1.95万元，到手1.6万元，后因无力还款，2016年8月，刘某5提出，以零首付购车的方式帮邬某搞零首付按揭买部车子，然后再用这部车子做抵押套现还款。刘某5将郑志勇介绍给邬某。郑志勇、钱世好、周宾共同至湖州买车，郑志勇找了一家贷款公司做车贷，贷款下来之后在湖州德清提的车子（荣威550库存车），2016年9月，为上牌，刘某5、周宾带其至双盈寄卖行空放借款2万元，实际到手1.7万元；至文房四宝文化街一公司空放1.5万元，实际到手1.2万元。上牌后，刘某5、周宾开车带其至芜湖凡壹公司质押借款5万元，实际到手4万元，该4万元给了周宾，用于偿还其在张骏处的借款和利息，未经其之手。次日，刘某5电话其告知不能够质押给芜湖凡壹公司，否则构成诈骗。刘某5称在张骏处借了3万元，其在朋友处借了1万元共同至凡壹公司将车赎回，并支付了0.2万元的停车费等，刘某5等人将车开回宣城后将车扣在公司。后，张骏电话刘某5该车在开的过程中被一伙东北人抢走，其报警。张骏要求谈判，谈判的时候其爸爸、弟弟、张骏、陶军都在场，张骏提出车子被抢这部分损失和张骏被殴打的损失由邬某承担，经曹虎调解，最终赔了6万元。6万元中3万元是赎车的钱，还有3万元是赔偿金。3、被告人的供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：2016年，其当时在经营汇泰寄卖行，刘某5给其打电话说给个车子给其做，意思就是做个质押的车贷业务。第二天一早，其跟刘某5在汇泰寄卖行里面见了面，当时邬某也在，还有一个人，其不认识，邬某开了一部国产车，刘某5讲想借5万元，其把停车费和首期利息扣除了之后，给了刘某54.8万元左右，月息三分，他们把车子和车钥匙给其了。当天其在街上开车子的时候，车子被撞，然后被抢走了，其也被打了，后来其到鳌峰所报警的。当天晚上其跟邬某、邬某爸爸在店里谈赔偿的时候，刘某5不在场，后来经过协商，邬某给了其6万元，这个事情就算了。中间零首付购车、车辆在芜湖公司抵押借款及赎回车的事，其不知情。（2）被告人曹虎的供述和辩解，证实：邬某在汇泰寄卖行借了钱，把车子也押在汇泰寄卖行。张骏在开邬某车子的过程中，被一伙人截住，车子被抢走了，张骏被被那伙人打了，经其说情，邬某和张骏最终谈判结果为赔偿6万元给张骏。4、证人刘某5的证言，证实：大概在2016年年初的时候，经过周嵘介绍，邬某在我这里办理空放贷款。其和邬某谈好借款2万元，扣除首期利息，上门费0.02万元，其和邬某谈好后给张骏汇报了，张骏同意这笔借款，因为邬某同张骏认识，就没安排人家访。签过借条后，把相关费用扣除后放款给邬某。大概放款的金额在1万8千元左右。到了2016年5、6月份的时候，邬某找到其说，空放的利息还不起了，问其有什么办法。其说让邬某办理零首付购车，搞部车子回来，然后再拿车子做二押套钱。邬某当时也走投无路了，他在张骏和其他的寄卖行借了不少钱，所以就同意了其的方案。后来邬某就零首付购买了一部车，车子手续办好后，其就想赶紧把车子押出去好换钱，邬某也同意，于是其又找了一家芜湖的车辆抵押贷款公司，借了4万元钱左右。我们从芜湖回来后，把钱还给周宾朋友（是周宾找他给邬某车子上牌借的钱），还给了张骏一部分空放的钱，大概六千左右。（六）证明诈骗第五笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、清单①借条证实：2016年4月26日，钱某1向张骏借款23200元，借款期限为56天，从2016年4月26日至5月25日，借款人承诺6月22日前一次性归还全部借款。收条证实：2016年4月26日，钱某1收到2.32万元借款。②判决书证实：犯罪嫌疑人张骏向宣州区人民法院提起诉讼，要求钱某1、候前香（妻子）偿还剩余借款1万元及利息。2017年4月12日，宣州区法院判决张骏胜诉。③执行文书证实：宣州区法院对钱某1、侯前香采取强制执行措施（冻结账户）期间，二人将钱给付张骏，后张骏申请解除冻结对方的账号，该案执行完毕。（2）接受证据材料清单，民事诉状两份证实：2016年6月27日，张骏向宣州区法院起诉钱某1及其妻子侯前香，要求二人归还借款2.32万元；2017年3月15日，张骏再次起诉，要求二人归还在第一次起诉后剩余未还款的1万元。2、被害人钱某1的陈述，证实：2016年4月26日，其经人介绍至汇泰寄卖行向张骏借钱2万元，借款合同签写借款2.32万元，借款时限56天，共8期，一周还一次，实际到手1.5万元。因急需用钱，其遂答应以上要求。在张骏安排两男子上门家访后，银行卡到账1万5千元。其以现金的方式还款一期0.29万元后无力偿还。后张骏在电话催要无果的情况下，向法院起诉。法院判决后，其带钱至法院归还部分钱款给张骏，尚欠1万元未归还。后张骏再次提起诉讼，其将剩余1万元归还。共归还2.29万元。3、被告人张骏的供述，证实：钱某1在其这拿的是空放钱，其记得他在其手上借2万元，扣除一些费用，实际到手一万五千元多，具体金额其记不得了。当时他给其打的借条是2万多，借条在法院那边，后来他没还钱了，其就到宣州区法院那边起诉他，他未到庭，败诉了，后期他姐姐替他归还了一万元就没有还了，还有一点余款其就没有在问他要了，其自己到法院将剩余的余款撤诉了。（七）证明诈骗第六笔事实的证据1、书证（1）扣押决定书、清单、环境检验合格标准副本、借条、收条、车辆买卖协议、机动车违章信息表，证实：2016年4月14日，黄某2向汪川出具借条、收条各一张，借款金额2.5万元，期限60天，从2016年4月14日至6月14日，月利息2分；收条显示2016年6月14日黄某2收到汪川2.5万元售车款；车辆买卖协议显示6月14日黄将皖Ｐ×××**丰田牌轿车卖给汪川；机动车违章信息表2016年7月份显示该车确有违章未处理。（2）黄某2车辆注册过户信息记录，证实：2017年7月，二手车销售发票证实皖Ｐ×××**的丰田牌轿车交易金额为5.2万元，买方胡荣花，卖方黄某2；发票证实该车黄某2于2014年购买时价格为7.18万元；机动车业务授权委托书证实胡荣花全权委托王昔贵办理。（3）调取证据通知书、清单、黄某2及张帆银行账户交易流水，证实：2016年4月14日汪川向张帆6222625720000119968账户汇款5.13万元，张帆账户随即向黄某2宣城皖南农村信用社62×××46的账户汇款2.4万元。（4）接受证据材料清单（毕雷和周某提供）、汽车转让合同、机动车信息登记表，证实：2017年7月10日，汪川和李经哲签订皖Ｐ×××**丰田牌轿车的买卖协议，将车以3.8万元卖给李经哲、毕雷。机动车信息登记表显示2014年2月18日抵押登记给汇通诚信租赁有限公司，2017年3月13日解除抵押，2017年7月10日变更登记所有权人为胡荣花。2、被害人陈述（1）被害人刘某1的陈述，证实：2016年4月份，其在汇泰寄卖行办理车辆质押借款，接待其的是汪川，我们谈好的借款金额是25000元，扣除服务费、首期利息等费用后其拿到手的只有2万多元，向其妻子农村信用社账户62×××46转了2万多元借款，以银行流水为准。车子就押在汇泰寄卖行。其每个月向汪川还0.1万元利息，先息后本，大概给了有15、6个月的利息，大概到了2017年年中的时候，我实在没钱还利息了，汪川还是不断催我还款。后期因为我逾期还款，汪川称让其交3.5万元违约金、利息和本金才将车还给其，其当时没能力拿这么多钱。汪川就以帮车辆消分为由骗取了机动车登记证书、其妻子的身份证复印件（车子在其妻子黄某2名下），当时其没多想通过微信把其老婆的身份证照片发给汪川了，过了两天，其把机动车登记证书也拿到汇泰寄卖行交给汪川了。大概过了一个月左右，其妻子凑了3.5万元拿到汇泰寄卖行找汪川取车子，没想到汪川说车子被卖掉了，卖了多少钱其也不清楚。其这部车子当时起码价值6万元左右，车子被卖掉之后旧有的借条等借款材料汪川也没有给我们。车子是紫色一汽丰田威驰小轿车，在黄某2名下，车牌号皖Ｐ×××**，2015年2月办理的按揭车，时价10万元左右，直到2017年2月其才还清按揭。2017年5、6月份被汪川卖掉了，车子没出过交通事故，大概跑了1万公里左右，被卖时车子应该价值6万元左右。（2）被害人黄某2的陈述，证实：其陈述与丈夫刘某1陈述内容一致。3、被告人汪川供述与辩解，证实：其承认黄某2通过自己在汇泰寄卖行质押借款的基础事实，借款金额2、3万，月息2分，没有具体还款期限，直到把本金还清为止。且卖车之前黄某2是按照约定利息支付的。4、证人证言（1）证人毕某的证言，证实：2017年5、6月份，汪川将皖Ｐ×××**丰田轿车卖给其时系汪川个人联系其，无黄超群等人在场。价格是3.8万元，先支付定金，待违章处理完后再支付尾款。2017年7月10日，汪川说违章已经处理好了，在金平汽车服务公司，其把3万多元的尾款转给汪川的银行账户了，交过钱其和汪川签订了一份汽车车辆转让合同书，汪川在合同上签字的，合同上的金额就是实际卖车的金额。车子经其手中以4万元价格卖给了周某，车子已过户，支付定金方式记不清了，但尾款是通过李经哲62×××60建行卡转给汪川的，2018年该账户升级成金卡，目前账户62×××60。卖给周某是4万多，开了5.2万元的购车发票，是为了方便周某以后卖车能卖个好价格。（2）证人周某的证言，证实：内容与毕雷证言内容一致。车子买了以后过户到朋友胡荣花名下。但称花了5.2万元购买。5、鉴定意见，证实：经宣城市宣州区价格认证中心鉴定，皖Ｐ×××**丰田牌轿车车辆价值4.6567万元。（八）证明诈骗第七笔事实的证据1、书证（1）调取证据材料清单、刘某2房屋抵押、过户材料，证实：宣州区狸桥镇商贸城A#楼312室（产权人刘某2），2016年10月25日抵押给黄某4。2017年6月22日卖给湛宗斌（计税价格28万元）；宣州区狸桥镇商贸城A#楼23室（产权人刘某2），2017年3月14日卖给陶军（计税价格6.2万元）。（2）调取证据材料清单、刘某2的邮储银行交易明细、张骏流水，证实：2017.3.14，张骏转给刘某25万元，同年3月13日，刘某2结清房屋贷款，支付10万元；2017年6月24日，张骏转账2万元给刘某2；同年6月30日，张骏转账2万元给刘某2；2018.4.10，转给张骏9.67万元。（3）接受证据材料清单、刘某2的手机支付记录截图，银行交易明细，证实：2016.10.25刘某2账户收到0.5万元，2016.11.1收到6.7万元；刘某2通过邮储银行卡向张骏、陶军支付月利息共计2.6123万元（其中0.45万元转给了陶军）。2、被害人刘某2的陈述，证实：其一共向汇泰寄卖行借款三次。第一次借款是在2016年10月25日，当时其和汇泰寄卖行老板张骏谈好，借款8万元，月息1.98分，每月还款0.425万元，等额本息，具体还款期限其记不清了。谈好之后，张骏安排湛宗斌与其签订了借款合同、抵押合同、收条等借款材料，这些材料是空白的制式材料，材料上写明的借款金额是二十八万元左右（具体金额记不清了），收条上的金额和收款人是空白的。其签字之后，张骏安排了一名三十多岁的女子和湛宗斌带其到宣城市房管局办理抵押手续。在湛宗斌的引导下，其签了一份借款金额为28万元的借款合同和抵押合同，湛宗斌将合同交给房管局办理抵押手续，将其名下狸桥镇商贸城A栋312室抵押28万给同行的女子（名字记不得，应该就是房产抵押材料上的抵押权人黄某4）。借款金额是8万元，借款合同上签订的借款金额是28万元，实际其拿到手的借款金额是7.2万元，扣除了5个点服务费、5个点保证金等费用合计0.8万元左右。第二次借款是在2017年3月14日，其以过户抵押的方式向汇泰寄卖行借款19万元，在汇泰寄卖行签订的借款合同和抵押合同写明的借款金额记不清了，应该有30多万元。其名下狸桥商贸城A#23号商铺过户到陶军名下，以各种理由扣除相关费用，其实际到手只有5万元；第三次借款是在2017年6月22日，其以过户抵押的方式向汇泰寄卖行借款，具体金额及签订的借款合同和抵押合同写明的借款金额记不清了，其名下狸桥商贸城A#312室过户到湛宗斌名下，但是以各种理由扣除相关费用，实际到手的借款只有2万元。其一共还款给张骏、湛宗斌、陶军有8万元左右，我可以提供的微信、支付宝转账记录的累计金额是4.3万元左右，还有部分还款是现金交付的。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：刘某2直接找其贷款，是在2016年下半年，先是“空放”，后让对方房产抵押。因刘某2无钱还贷，将对方房子过户至陶军名下，并安排湛宗斌办理的手续。期间，其带湛宗斌、曹虎到狸桥镇找刘某2要钱两、三次，并在其门上贴催款书，将门锁弄坏等。（2）被告人陶军的供述和辩解，证实：2017年3月初的一天，刘某2又到店里找张骏借款，其在旁边听到张骏和刘某2谈借款的事，其听讲刘某2有套房子可以办理过户抵押借款，其就找到张骏，提出给刘某2办这笔借款，后来，张骏把刘某2介绍给其了。当时我们谈好借款17万或者18万给刘某2，其提出把刘某2于狸桥的一套商铺过户到其的名下作为保障，我们谈好的利息是月息2.5分左右（大概一个月0.45万元左右），先息后本，没有借款期限，只要每月按时还利息就可以了。过了几天，其和刘某2一起到宣城市不动产登记中心办理过户手续。办好过户手续后，其从家里拿了16万元左右的现金（扣除了房屋过户契税）交给刘某2。之后，刘某2每月向其的支付宝或者微信转利息，大概给其转了一个月的利息0.45万元。（3）被告人曹虎供述和辩解，证实：2017年夏天的一天傍晚。张骏开着他的红色奔驰轿车带上其、湛宗斌等人一起到狸桥街道一家门面房找客户刘某2索债，我们去的时候客户不在家。张骏安排人到一家打印社打了几张“房屋出售”的字条，当时车里携带了制式的催款通知书，张骏安排其将“此房出售”的字条和催款通知书贴在门面房大门上，并且还在狸桥街道的电线杆、商品房贴了好几张“此房出售”的字条，字条落款是张骏的手机号码。贴过条子我们在门口等了大概一个多小时，刘某2回来了，张骏和湛宗斌到楼上刘某2家里谈的催款，其在楼下的车里坐着。具体谈判的过程其没参与。（4）被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：大概是在2016年的时候，刘某2经过业务员介绍到汇泰寄卖行借款（位于阳光小区门口的门面房），是张骏和刘某2谈好办理房产抵押借款，具体的金额大概在8万元左右，每月利息0.4万多元，扣除了服务费、保证金、上门费、首期利息等费用，到手的借款也就在6万多元。张骏与刘某2谈好之后，安排其拿出制式的空白借条、收条、抵押借款合同让刘某2在借款人、收款人上签字，这些材料写明的借款金额是28万元，其中抵押借款合同签了两份，一份在张骏处保管，一份拿到不动产登记中心办理抵押手续。然后，张骏安排其带着刘某2和黄某4一起到不动产登记中心，将刘某2位于狸桥镇的住宅抵押在黄某4名下。办好抵押手续后，张骏就给刘某2放款了。大概到了2017年的时候，具体时间记不清了，刘某2缺钱用，和张骏说好将自己的房子办理过户抵押借款。双方谈好借款金额、利息、扣除的费用之后，张骏让其拿出空白的抵押借款合同、借条等材料，张骏让其在材料上写多少借款金额其就写多大的借款金额，如果刘某2不同意签字，张骏肯定不会同意放款的。刘某2签好借款材料后，张骏安排其带刘某2前往不动产登记中心办理过户手续，把刘某2的住宅过户到其的名下，之后张骏将所有的费用扣除之后给刘某2放款。因为刘某2不正常还钱，张骏还带着其、曹虎到狸桥找刘某2要债，贴了刘某2的身份证复印件和催款通知书，刘某2给了几百块钱。4、证人证言（1）证人黄某4的证言，证实:2016年，张骏向黄某4借款十几万元，月息2分，并将张骏客户的房产抵押在黄某4名下。后张骏安排湛宗斌带黄某4和客户到市房管局办理抵押手续，该客户的房子在狸桥镇。另（经侦查人员出示刘某2房产抵押材料）显示：2016年10月25日，刘某2的房产以28万元的价格抵押在黄某4名下。黄某4供述未直接转账28万元给刘某2。就侦查人员出具的刘某2出具给黄某4的28万元的借条，其认为是虚假的。（2）证人袁某2（刘某2的妻子）的证言，证实：2016年10月，刘某2因工程资金周转到汇泰寄卖行借款。当时，其和刘某2一同前往，业务员湛宗斌接待。向张骏借款8万元，利息1.98分，以二人狸桥商贸城A#312室商品房作抵押。刘某2签订空白合同，合同金额28万元左右。签订后，材料都被张骏拿走。后张骏安排湛宗斌带到房管局办理抵押手续，抵押在一女子名下，后实际到手7万元左右。之后，刘某2因未还借款，又在汇泰寄卖行办理了两次过户手续，将两套房子过户给汇泰寄卖行。2017年开始，张骏等人多次到狸桥镇向刘某2索债。5、辨认笔录，证实：刘某2辨认出上门催债的绰号“老虎”的曹虎。6、鉴定意见，证实：宣州区狸桥镇商贸城A#楼312室，鉴定价格48.0725万元。宣州区狸桥镇商贸城A#楼23室鉴定价格为26.743万元。两份鉴定意见已告知张骏、湛宗斌、陶军和被害人刘某2。（九）证明诈骗第八笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、王某9的房屋抵押材料，证实：2014.7.31王某9替王某2将房屋抵押给张志良，钱款10万元；2014.11.24，王某9将房屋抵押给唐化清；2016.5.30抵押给胡齐；2017年1月10日，王某9、王某2将夏渡新村4幢103室房屋抵押给汪某8。（2）接受证据材料清单、王某2的银行账户交易明细等，证实：2016年10月12日，王某2徽行（账号62×××70）分别收到张骏（账号62×××52）转账7万元、2.6万元。2017.1王某2建行账户收到张骏汇款2.64万元，徽行收到2.7万元。（3）汪某8交易流水，证实：2017.1.18汪某8转给张骏10.78万元。（4）流水，打印于电子数据，证实：2017.7.1至2019.2.4王某2微信转给张骏共计3.49万元;从公安机关打印的交易明细看，2017年1月至2018年9月，张骏转给王某214.1万元，王某2转给张骏35.8152万元（2017.2月18日至2018年2月15日分8次，每次转给张骏1.1344万元）。2、被害人王某2的陈述，证实：2017年1月，王晓锋再次向张骏借款10万元，张骏要求房屋抵押。王晓锋用其朋友王某9的一套夏渡新城4栋103室的房产抵押，扣除相关费用后实际得手9.6万元。该10万元，张骏要求一年12期还清，每期偿还本息11344元。王小峰付款至2017年10月，因每月本息过高不能再正常偿还，便以多笔小额付款的方式偿还至2018年4月。王某2认为本息已还清，也存在一些违约，可以支付一些违约金，要求与张骏清算解押时，被张骏索要5万元违约金，双方未谈拢，现房屋仍抵押。当时是湛宗斌办理的抵押手续。第二次陈述在张骏处用房屋抵押借款11万元，实际到手9.6万元，还了8期，一共还了9.0752万元，王某9的房子还没有解押。在张骏处还办理了多次空放借款，一般是张骏银行转账给王某2，偶尔给现金，其中一次拿了2万元空放现金。其还款方式主要是银行转账和微信转账。3、被告人的供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：王某2在其的汇泰寄卖行以空放的方式借过款，共计20万元，再借款时，其要求对方提供抵押担保，后王某2让其朋友房产抵押，借款11万元，在扣除相关费用后放款10多万给对方。王某2办理的是本息同还，后期还款不正常，抵押的房产也没有解押等。其给王某2的钱有一笔10万元是现金，其他是转账。（2）被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：2017年，王某2向张骏借款时，他名下没有担保物，让他朋友王某9帮忙办理抵押担保。其带他们办理抵押手续，抵押的房产在夏渡新村小区，具体借款数额、扣费、某等由张骏一人操作。4、证人证言（1）证人汪某8的证言，证实：2017.1月份，张骏向其借款11万元，并将一套房产抵押至其本人名下，房子户主叫王某9，张骏喊公司的小斌一起去办的手续。（2）证人王某9的证言，证实：2017年1月份，其朋友王某2向张骏借款10万元，找其帮忙将房屋抵押，其就将房子抵押给了张骏安排的一个人。后王某2说借的10万元已经还了，但利息钱没有付清，房子没有解押。（十）证明诈骗第九笔事实的证据1、书证（1）接受证据材料清单、刘某3手机微信账单截图5张及张骏微信电子流水，证实：2017年8月至11月，刘某3手机微信转账给汇康公司支付利息情况，共计0.971万元；张骏微信流水证实刘某3转给张骏是1.271万元。（2）张骏银行流水及电子流水，证实：2017.5.25-2018.2.14张骏转给刘某316.1806万元，2017.2.5-4.27转给张某23.665万元。（3）宣城市不动产登记中心提供的房屋过户材料，证实：2018.2.6常善轩、刘某3将房屋卖给田某，成交价83万元。（4）刘某3中国银行流水及补充材料，证实：该账户2018.2.5提前还贷款35.0713万元。2、被害人陈述（1）被害人刘某3的陈述：2017年上半年，其跟朋友张某2缺钱，张某2就讲到张骏的汇泰寄卖行“掉个头”。到了寄卖行，张骏就跟张某2谈帮我们“掉个头”的事情，就拿其国鑫小区99栋104室的房子抵押给他，张骏帮我们把丰利金融的钱还清，他收取一万八千块钱的“掉头费”。当时张某2自己在张骏这还有万把块钱的贷款钱没有还清，然后他两就算了一下账，说是：丰利金融的19.2万，张某2之前欠的一万多块钱的贷款，这次1.8万块钱的“掉头费”，每个月利息是1.6万利息，总计打个24万借条。扣除了下个月的1.6万利息。当天我们是先去房管局做了房子抵押，然后又去对面金色阳光大厦那边做了他项权证。当时张骏安排把房子抵押给他店里面的员工湛宗斌。办好房子手续之后再回他店里办还丰利金融的事情，我记得当时是其跟湛宗斌一起去丰利金融办的还款手续。后来我们按照约定还了一两个月的利息，但是就还不上利息了，中途其跟张某2就一起到张骏店里，每次都是张某2在张骏那拿点钱，加上之前欠的利息，凑一个新借条，后来我们没有还过利息给张骏，每次都是一起在他那拿点钱加上利息，凑个新借条。大概在2018年1月份的时候，张骏打电话给其，催我们还利息，然后其就跟张某2一起到张骏处，张骏就说我们好几个月利息没有还了，这么拖着也不是事。建议我把抵押的房子卖掉，还钱，要是他帮我卖，钱多退少补。后来张骏就问其自己能不能把房子卖掉。其讲自己没有路子，卖不掉。他讲，那你卖给我。后来我们讨价还价，我们定的价格是80万整卖给张骏的。讲好价格之后，过了两天其就跟其老婆一起在房管局将国鑫房子过户给张骏一个亲戚。房子是国鑫世纪新城小区99栋104室，面积是207.48平方。2016年贷款买的，当时是60多万，其首付21万，其余都是贷款的。之前是我跟我老婆常善轩名下，当时还欠银行房贷35万左右。（2）被害人张某2的证言，证实：其跟刘某3是朋友，一起做檀皮生意，为了生意周转，在宣城市中锐丰利金融公司贷款，陆陆续续贷得了19万元，月息3分，后来丰利不愿意放贷给我们，而且要求我们还钱，我就想到了我一个朋友张骏，他也是放贷款的。然后我们到张骏的公司汇泰寄卖行，找到了张骏之后，他说帮我们还钱给丰利可以，但是要有抵押，其的房子没有房产证，所以就用了刘某3的房子，也就是国鑫小区99幢104室，抵押给了张骏公司的一个员工“小斌”，然后张骏把我们欠丰利金融公司的19万元给还清了，并且让刘某3打了一张24万元的借条，月息大概是6分，每个月还张骏1万多，还了两个月后，我们没有钱再还利息给张骏，张骏就跟我们说，因为这个抵押借款是公司的，账面上必须要走，他可以私下里用他自己的钱借给我们还这个利息，无奈之下我们只能同意找他借钱还利息，由刘某3来写借条，每个月写一张2万元的借条，其中1万多是还利息的钱，其他的他以服务费、周转费等方式扣下来，每次借2万元，我们拿到手只有1千元。这样陆陆续续打借条，大概写了三、四个月的借条，其中还有一次刘某3找张骏借了2万多块钱，那次他打了5万元借条。因为刘某3是用房子抵押给张骏贷款的，张骏逼着刘某3要钱。之后刘某3因为张骏要债，所以就把国鑫那套房子给卖了，卖得的钱还给了张骏，把账平了，其现在在还刘某3的钱。事情经过基本上就是这样。19万是张骏拿出来帮我们还钱的，还有“掉头费”、“服务费”、“手续费”以及首个月的利息钱，加一起是5万元，所以就打了一张24万元的借条。实际上我们在张骏那里就是第一次借了个19万，其中途借了1万多，刘某3借了2万多，其他的都是利息钱和各种手续费和服务费等，最终其跟刘某3欠他42万多。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：2017年6月左右，刘某3、张某2向张骏借款，帮忙调头偿还另一贷款公司借款等，并以刘某3的房产抵押，安排湛宗斌办理抵押手续（抵押权人是田某）。刘某3用房屋抵押借款22万元，实际给了20万元左右，刘某3和张某2后来没有支付利息，想把房子卖掉，想让其来买房，后其以82万元价格购买该房屋，付了35.3万元按揭，给了刘某3父母13万元左右，给了刘某35万元和1.1万元保证金，及前期付的20万元借款、5万元空放。一共给了刘某379.4万元，房屋过户费用是其承担的。2017年的一天晚上其喊上钱新华开车找到张某2，踹了他一脚，后派出所调解的。（2）被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：2017年上半年，刘某3通过他人介绍向张骏借款，后张骏让其到房管局办理抵押手续。几个月后，张骏让刘某3到房管局办理该房屋的过户手续。（3）被告人钱新华的供述和辩解，证实：2017年刘某3、张某2经常向张骏借钱，张骏经常打电话给张某2要钱。有天晚上，张骏喊其一起去要钱，当时抓到了张某2、刘某3，张骏还打了张某2，其上前拉偏架，用手推张某2。后有人报警到派出所处理的。4、证人证言（1）证人田某的证言，证实：张骏是其丈夫的表哥。2017年下半年，张骏知道其名下没有房产后，想过户国鑫小区99栋104室的房产在其名下。后有个房屋中介联系后，在房管局办理了过户手续。整个过程，其未出资，也未收益。实际控制人仍是张骏，期间张骏还讲房屋装修。几个月后，张骏让其到房管局办理抵押，借款28.5万元。（2）证人马某的证言，证实：2018年6月份，张骏母亲找到马某给该房屋装修，费用是张骏母亲出的。5、刘某3的辨认笔录，证实：刘某3指出骗其的人就是被告人张骏。6、宣州区价格认证中心出具的鉴定意见，证实:宣州区国鑫世纪新城99栋104室房产价值人民币105.9185万元。（十一）证明诈骗第十笔事实的证据1、书证银行转账记录和机动车信息，证实：汪某9中国农业银行62×××76的账户于2017年2月27日分两笔共收到5.75万元，对方账户为62×××69。苏Ｄ×××**的奥迪A5轿车的基本信息，所有人汪某9，机动车状态正常。2、被害人黄某1的陈述，证实：内容与起诉意见书认定的事实一致。其中，扣除首期利息0.3万元，到手5.7万元系转到外甥银行账户中，以外甥汪某9的奥迪A5轿车作为质押。因在两个月期满时未能及时归还本息，陶军提出三天内如果不还钱就不要再联系了。三天后，其凑到6万元联系陶军，陶军以违约为由索要12万元，后其凑足12万元联系陶军，陶军以又过了两天为由，不止12万元，又说车子别想拿回去了，该车被陶军卖掉了。机动车登记证书、行驶证、购车发票找不到了，但该车车况良好，上路60万元。之后其给外甥买了一辆别克轿车作为赔偿。3、被告人陶军的供述和辩解，证实：黄某1是其办理的一个车贷客户。黄某1与他的侄儿汪某9一起到汇泰寄卖行，其接待的他们，用汪某9的奥迪A5作为质押，其跟黄某1谈好，借款6万元，月息0.25万元，2个月借款期限。谈好之后其拿出抵押借款合同等材料让汪乃锋和黄某1签字，借款金额是6万元，具体利息如何写明的其记不清了。谈好之后，其让汪某9拿出一把车钥匙放在其这里抵押，车子其停在汇泰寄卖行门口。后其向汪某9的银行账户打款5.75万元的借款。大概过了一段时间，我打电话问黄某1要利息，黄某1说没钱给，下个月在给，总是拖延还款时间。其又打电话给汪某9，让汪某9跟黄某1商量是先还利息还是一次性还本金把车子开走。这笔借款一直拖了大半年，我一毛钱利息都没收到。到了2017年年底前后，其到车管所查了这部车子的状态，发现已经是办理了抵押的状态，通过正常手续卖不掉，其就联系了一个姓金的收黑车的人，将这部车当黑头车卖了。具体卖了多少钱记不清了，大概卖了几万元，这笔钱是转账给其的，具体通过什么方式转账的其记不清了。车子卖掉之后，其与黄某1基本就没联系过了。4、证人汪某9的证言，证实：其舅舅黄某1急需钱周转，提议把其的一辆奥迪轿车去抵押贷款。后其和黄某1开着其的奥迪轿车来到宣城市城区的一家借贷公司做抵押贷款，最后谈好将其车子（奥迪A5，车牌号：苏Ｄ×××**）做抵押贷款6万元，车子和行驶证交给对方保管，借贷6万元，借贷期限大概是2、3个月，对方要扣除服务费等一些费用合计几千元（具体多少不记得了），实际放款给我们5万多。接着，按照对方要求，签订借贷的手续，当时其签了借贷协议的一些东西，内容其不清楚，签好后。对方说明天就能放款，第二天，对方打款到其农行卡5万多贷款，其把钱取了就交给了其舅舅黄某1，之后，还款等所有事情都是其舅舅黄先斌和对方一个叫陶军联系处理的。但是过了几个月，其舅舅去还款拿车，对方说要加钱，其舅舅本身就缺钱，就拿不出来其被抵押的奥迪车，后来到现在这车就一直抵押在那个贷款公司拿不回来。车子还在陶军那里，不知道他是怎么处理的。5、（宣区）价认定[2019]第98号价格认定结论书、鉴定意见通知书，证实：经宣州区价格认定鉴定，苏Ｄ×××**的奥迪A5轿车认定价格为23.4462万元。（十二）证明诈骗第十一笔事实的证据1、书证（1）接受证据材料清单、收条一份，证实：2018年7月23日，陶军收到饶某2万元。（2）饶某房屋抵押材料，证实：饶某的房产于2017.10抵押给李自敏（金额7万元），同年12月19日抵押给汪川（金额30万元），2018.4.28抵押金额变成40万元。2、被害人饶某的陈述，证实：2017年7月，王子荀介绍其到汇泰寄卖行办了车辆二次抵押，陶军、汪川接待的，谈好的借款金额是3万元，具体签订的借款金额其不清楚，签的借款材料是空白的，这笔借款分20周还清本息，每周还1500元本息，扣除GPS安装费、服务费、上门费、保证金（2周本息）等费用，其拿到手应该在1.6万元左右，这笔钱陶军直接转给王子荀，其没有经手，用于偿还其借王子荀2.5万元的空放。这笔车贷其还了18周，共还了2.7万元本息（陶军借款时扣了2期作为保证金，这两期不需要还），陆续通过微信、支付宝转账给陶军。3、被告人的供述和辩解（1）被告人王子荀供述与辩解，证实：饶某最早是在芜湖抵押车辆借款，后其找陶军借钱调头将车赎回，因饶某没有钱还给陶军，就在陶军处做了车辆抵押借款，抵押金额大概是2.5万，扣除10个点保证金0.25万元、0.05万元GPS安装费、0.05元上门费、5个点服务费0.125万元，饶某实际到手2.025万元左右，每周等额还款0.1万多元。这笔钱还清了，饶某说大概还了2.7万多元。（2）被告人陶军供述与辩解，证实：2017年，其在阳光小区门面房的汇泰寄卖行做房抵，当时王子荀给其介绍了一个客户。后来王子荀陪客户从芜湖开车子到了汇泰寄卖行，客户叫饶某，其问饶某需要多少钱，饶某说大概需要个2、3万元，之后其看了饶某的车子，是一部别克凯越轿车，其心里算了一下，贷款个2、3万元应该问题不大。就和饶某谈好借款，具体是2万还是3万我记不清了，每周本息0.1万多元，还多少周其也忘了，扣除GPS安装费，服务费、上门费、王子荀的中介费等费用，实际能拿到手的只有2万元不到。谈好之后，就安排人将车子开走装GPS了，具体是其自己去装了还是汪川或者汪涛装的其记不清楚了。因为王子荀知道饶某的家在哪，我们就没有上门家访，但是家访费用还是扣掉了。GPS装好之后，其拿出借条、借款合同等材料让饶某签字，材料是其事先准备好的制式空白材料，在其的指导下，饶某在材料上签字、按手印，签好的材料其自己拿走了，没给饶某一份。因为饶某还欠王子荀的钱，扣除先关费用剩下的借款其不确定是给了王子荀还是饶某。最终将本息都还清了，起码还了2、3万元。（3）被告人汪涛供述与辩解，证实：其不记得一辆白色别克凯越轿车，车牌号是皖Ｐ×××**。4、辨认笔录，证实：被害人饶某辨认其在汇泰寄卖行办理车贷时，将其车辆开走安装GPS的男子是汪涛。5、腾讯公司的微信交易记录，证实：饶某2017.8月至2018.6月转给陶军共计11.05万元。饶某转给王子荀共计5.4万元。（十三）证明诈骗第十二笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、柯某房屋过户材料，证实：2017年6月12日，柯某将桂花园小区B18栋302室房屋卖给汪川；2017年8月8日，汪川将上述桂花园小区B18栋302室房屋卖给杨春山（计税价格37.8952万元，契税1.0392万元）。（2）扣押决定书、清单，房屋买卖合同、收条、借条等，证实：2017.4.8柯某向汪川借款2万元。2017年6月10日，柯某、汪川二人签订房屋买卖合同，7.12柯某出具给汪川38万元的购房款收条一张（虚假手续）及汪川将该房屋出租给柯某的合同；2017.7.12柯某向汪川借款28万元，并写一份情况说明，意思是如果以后将欠款还清，汪川将房屋还给柯某；2017年7月20日柯某向汪川借款2万元（事由卖房款）。（3）接受证据材料清单、伍某提交，证实：2017年7月20日，伍某与汪川签订房屋买卖合同，以及支付购房款。（4）张骏银行流水，证实：2017.7.12柯某转账6.9万元给张骏。2、被害人柯某的陈述，证实：2017年其多次向汪川借款，打了高倍条，实际到手金额远远少于借条金额，最后因无力还款，在汪川的安排下将房屋卖掉的事实，同时也证明了其拿回了部分卖房款，剩余部分根据汪川提议由汪川用于投资；第一次陈述向汪川实际借款一共5万元左右，第二次陈述10来万；另其补充陈述称其跟汪川、汪涛一起到泰国玩，汪川曾出0.8万元给其买过一块手表，且汪川还帮其偿还其在外面的借款0.5万元。3、被告人的供述和辩解（1）被告人汪川的供述和辩解，证实：柯某、汪川通过汪涛认识。2017年4月开始，柯某向其借款，至同年7月，柯某共借款十月次，累计16万余元。后柯某再次借款时，商量将柯某桂花园小区B18栋302室房屋抵押给其，后将该房屋出售。房款40余万元打入其中行账户，在给柯某部分后，余款入股放贷。（2）被告人汪涛的供述和辩解，证实：其与柯某系同学关系。2017年上半年，柯某向汪川借款，后房屋被汪川过户。4、证人证言（1）证人伍某的证言，证实：2017年7月，其看到成浩房屋中介发布的桂花园小区的房源信息，便想替其岳父杨春山购买。该房面积104平方米，三室两厅，40万元价格。看房后，通过该中介工作人员联系上汪川，交了3万元定金。同年8月10日，杨春山来到宣城，后一起去宣城市不动产中心办理房屋过户手续。（2）证人汪某7的证言，证实：2017年6月份，汪川电话联系汪某7，称宣城桂花园有一套房子，价值30多万元，让汪某7出资15万元给汪涛与汪川合伙将房屋买下来，汪某7觉得不亏、也信任汪川，就给了他5万元，月息1.5分，期限一年。一年后汪川说房子没有了，汪某7就要本息，汪川说本金和利息都被汪涛用掉了。5、辨认笔录，证实：伍某、柯某分别辨认出汪川。6、鉴定意见，证实：桂花园小区B18栋302室房屋认定价格为43.3513万元。（十四）证明诈骗第十三笔事实及敲诈勒索第一笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、借条、收条、民事判决书、强制执行文书等，证实：借条显示2017年9月2日，曹某向汪川借款5.4万元，期限30天，月息2分，并有借条证实已现金收到该笔借款。后汪川将曹某夫妻诉状区法院，区法院于2017年12月12日判决汪川胜诉，后汪川提出强制执行申请，区法院于2018年2月23日将曹某、卜某纳入失信被执行人名单；2018年6月22日将曹某、卜某的银行存款冻结。（2）调取证据通知书、曹某账户流水，证实：曹某卡号62×××56的工商银行卡于2017年5月25日pos机消费3.5万元。（3）接受证据清单、微信支付宝转账记录，证实：2017年5月15日，曹某支付宝收到4万元转账（实际借款金额）；2017年5月29日到6月20日，曹某微信转账至陶军0.886万元；2017年6月13日至8月2日，曹某支付宝转账0.892万元至陶军。2017年8月3日至7日，曹某支付宝转账至陶军0.1元；曹某向陶军微信和支付宝转账共计1.878万元（还款至陶军金额）；2018年1月16日，曹某微信转账至汪川2万元（强制执行数额）。2、被害人曹某的陈述，证实：2017年5月份，因需要资金周转，经过我妹夫戴某认识了宣城的王子荀，王子荀是借款公司业务员，王子荀把其介绍到汇泰寄卖行的陶军。2017年5月15日下午，王子荀坐其车子带其来到宣城宛陵西路的汇泰寄卖行，当时接待其的是陶军。我们谈好借款6万元余元，每周还款0.284万元，本息同还，分24周还清，但是其拿到手的钱只有4万元左右，其中要扣除服务费、GPS安装费0.1万元、GPS设备费0.1万元（陶军承诺等其本息还清拆除GPS设备，退还设备费0.1万元）上门费、首期本息、保证金（2周的本息5680元）等费用合计2万元左右。如果其逾期了就不再退还保证金，如果其按时还款，会退给0.568万元的保证金。谈好之后陶军将其车子开走安装GPS定位装置，大概过了一个小时左右，陶军回到店里，拿出好几份制式的空白借款材料，包括借条、车辆抵押借款合同、二手车买卖合同、收条等等，这些材料上都是空着的，陶军就指引其在材料上的空白处签字、按手印，其记得借条上的借款金额是空白的，借款抵押合同上的借款金额是十多万元，其在借款人和日期上都签了字，陶军说签这些材料都是行规，绝对不会多收其的钱，以后按照约定及时还款就好。其当时信以为真，所以在借款材料上签了字、按了手印。所有材料签好后被陶军拿走，其没有留存。签好材料陶军又提出要到其家上门家访，陶军说装GPS、上门家访是行业规矩，每个车贷客户都需要做的，不影响借款。所以其开车子带陶军和王子荀来到泾县城西工业园集贤阁其的宣纸厂房和家门口看了一下，陶军用手机拍了几张照片，但是陶军没进家门。上门检查之后陶军和王子荀就坐车回宣城了，车子的备用钥匙也交给陶军了，当天下午陶军向其的支付宝转了4万元借款。其从来没有向汪川借过钱，更没有向汪川打过借条和收条，不存在向汪川借款54000元的情况，汪川提交给法院的借条和收条是虚假的，这两份条子是2017年9月2日陶军逼其打的空白借条和收条。2017年9月2日，其到汇泰寄卖行找陶军协商解决借款的事情，当时陶军和几个小年轻在场，陶军说如果其再不还钱，就到法院起诉其，而且还要把车子拖走卖掉。其提出过段时间慢慢还，陶军说可以，但让我写一张借条和一张收条给他，作为保障。然后陶军拿出两份制式的空白借条和收条，让其在借款人、日期、收款人、身份证号码上签字、按手印，但是借款金额、被借款人、收款金额是空白的，陶军没让其签字，只是让其按了手印。当时其也顾不了那么多，陶军让其怎么签字其就怎么签字，收条和借条全部被陶军拿走。其打给陶军的借条和收条上被汪川拿到法院作为起诉其的证据。陶军扬言其如果不交钱赎车，汇泰寄卖行就把其的车子处理掉，其的车子是2016年买的按揭车，还是新车，迫于无奈其财才支付违约金。钱是陶军通过在汇泰寄卖行的POS机刷卡的方式支付的，其银行卡号是62×××56工商银行，具体金额以转账记录为准，可能其还拿了部分现金给陶军。3、被告人供述与辩解（1）被告人陶军的供述与辩解，证实：大概在2017年的时候。经过王子荀介绍，曹某和他的一个亲戚（男性，大概三十多岁）到汇泰寄卖行办理车辆抵押借款。我们谈好借款金额、利息、抵押的车辆、某期限、收费标准，违约责任后，其拿出空白的制式借条、抵押借款合同、收条、二手车买卖合同等材料让曹某签字按手印，所有的材料只有一份，放在其这里保管，曹某没有留存。我们谈好借款金额是6万多元，每周还款0.284万元，本息同还，24周还清。扣除服务费、GPS安装费、上门费等费用一共有2万元左右。谈好后，其将车子开走安装GPS定位装置，后来家访的时候没去。因为曹某通过微信发了他经营的宣纸厂的牌子，其知道宣纸厂的地址后没去家访的，但是上门费其依旧收取的。最后其付给曹某4万元借款，通过支付宝支付的。（2）被告人王子荀的供述与辩解，证实：2017年9月份，其介绍曹某至陶军处做贷款，好像是做3、4万元，是以车子抵押贷款，扣除了相关费用，陶军安装了GPS、拿了备用钥匙，上门家访。大概过了一两个月，因为曹某的GPS没有信号，陶军就去把曹某的车子给拖回来了。后来陶军好像把车子卖掉了。（3）被告人汪川的供述与辩解，补充侦查阶段供述证实：曹某不欠其钱，曹某欠陶军5万元，以其名义打的借条，陶军和其商量好后其起诉到法院，还联系了法院执行局，把曹某带到了区法院，执行了2万元，钱其给了陶军。4、证人证言（1）证人卜某的证言，证实：2017年11月21日，陶军和宣州区法院的工作人员一起到其家送达传票。2017年12月8日其到区法院出庭应诉，其一直以为是陶军告的我们，没想到是汪川起诉其和曹某借款5.4万元没还，并且出示了一份借条和一份收条，其当庭提出汪川的借条和收条是陶军逼曹某写的，实际上根本不存在这笔借款，也没有收到过这笔钱。而且其还提出，曹某是2017年5、6月份外出躲债的，陶军都上门要债的，旧债都没还清，汪川怎么可能于2017年9月份再借款给曹某，而且曹某都不认识汪川。但是最终法院还是采信了汪川的证据，判其败诉。（2）证人戴某的证言，证实：2017年5月份，其听到曹某说需要资金周转，其在出租车上看到办借款的小广告卡片，就把小广告上的号码给了曹某，那个号码是一个借款业务员的，叫王子荀。曹某跟王子荀谈了一下借款情况，其就和曹某一起开车到宣城。王子荀带我们来到宣城宛陵西路的汇泰寄卖行，接待我们的是陶军，汇泰寄卖行里有好几个员工在谈业务，看起来比较正规。曹某与陶军谈好以自己的车子办理抵押借款，双方商量好借款金额、利息、某期限、违约责任等等。陶军拿出好几份制式的空白借款材料，包括借条、抵押借款材料、二手车买卖合同等等，让曹某在借款材料上签字，材料签好后被陶军收走。之后陶军把曹某的车子开走安装GPS定位装置，搞好之后，陶军做我们的车子来到曹某的集贤阁宣纸厂以及家门口上门家访，陶军拍了几张照片就离开了，后来陶军坐出租车回的宣城。2017年5月25日早上8点左右，曹某打电话给其说车子被汇泰寄卖行拖走了，让其陪他到宣城一趟。然后其开车带曹某来到汇泰寄卖行，陶军和王子荀都在汇寄卖行，在场的还有好几个小年轻，都是汇泰寄卖行的员工。陶军说曹某逾期还款，属于违约，汇泰寄卖行把车子开了回来，现在想拿回车子，就得交拖车费、逾期费、未还的本金等等费用，加起来有4、5万元，如果不交钱车子就把车子卖掉，陶军说话的时候态度很蛮横，一副无所谓的样子，我们都怕他把车子处理掉。后来经过协商，曹某与陶军谈好交几万元违约金，具体交多少钱记不清了，这笔钱曹某刷POS机支付了一部分，还有一部分付的现金。交钱之后，王子荀还找曹某要了一条烟，说是给我们说情辛苦了，曹某就买了一条阳光利群交给陶军。（十五）证明诈骗第十四笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、王某3的房屋抵押材料，证实：2016年11月29日，王某3将宣州区谢眺路江南书苑2幢403室抵押给钱某2，至2017年2月28日，担保数额5万元；2017年1月6日，王某3将该房产抵押给董某，至2017年3月6日，担保数额12万元；2017年4月18日，王某3作为债务人、抵押人将该房产抵押给梁发红，至2017年10月18日，担保数额10万元。（2）接受证据材料清单、王某3提供其部分微信转账截图，证实：2017年3月6日，王某3两笔微信转账给张骏汇康及湛宗斌，计0.1624万元。2、被害人王某3的陈述，证实：其向汇泰寄卖行借款，湛宗斌接待，借款时被扣除了各种费用，实际到手金额小于借款金额，在没有钱付息的情况下以房屋抵押继续借款，同时以新的借款偿还旧的借款利息，在最后偿还本金时以提前还款违约为由被索要了违约金。其一共借了三次。第一次借款金额1万元，第二次借款金额2万元（平了第一次债务）、第三次借款1万元，合计借款3万元。第一次扣掉了700元利息，第二次扣了1万元借款和上门费（500元或者300元），首期利息0.16万多元，服务费（2、3百元），其拿到手的借款大概在7、8千元，第三次借款扣除了第二次借款未还的利息大概0.2万多元，到手0.7万多元。2017年4月份的时候，钱某2帮其办理调头，还给张骏3万多元本息，其与张骏的借款全部结清，房产也解押了。3、被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：王某3是张骏的客户，在汇泰寄卖行时，王某3向张骏借款，后于2016年底将其江南书苑的房产办理抵押手续，是其办理的抵押。张骏扣除了相关费用，后王某3将借款还清，其将房产解押。4、证人证言（1）证人董某的证言，证实：大概在2017年年初的时候，张骏让其拿3万元给他出去放贷，张骏说可以给其2分息。所以其就拿了3万元张骏，之后，小斌带其和客户一起到宣城市房管局，把客户（王双健）的房子抵押在其名下。之后张骏每个月给其0.06万元的利息，大概过了几个月，张骏说客户的钱要还清了，让其去房管局办理解押手续。小斌带其来到房管局，去的时候客户和一个男的也在，那个男的名字不知道，是青年路做房产中介的老板。小斌帮其办手续，把客户的房子解押了，然后将客户的房子抵押到青年路房产中介那里（这个房产中介借钱给客户用于还其的钱）。解押后，张骏退给其3万元。12万元的抵押借款合同是张骏安排小斌让其和王双健签字的，理由就是张骏为了一次性将王双健的抵押额度用完，防止二押，所以签订了虚假借款金额的抵押借款合同。（2）证人钱某2的证言，证实:其在青年路经营聚诚房产公司，王某3找到其办理抵押借款，用于还张骏的本息，其通过手机转账将王某3欠张骏的钱还清了，具体金额记不清。5、王某3辨认笔录，证实：其辨认出被告人张骏就是其陈述中的张骏，被告人湛宗斌就是和其签合同的“小斌”。（十六）证明诈骗第十五笔事实的证据1、书证（1）宣城市不动产登记中心、房屋过户材料等，证实：2017年5月17日，卢某1将房屋（大唐御苑35幢501）抵押给李志红。同年6月16日，该房屋抵押给湛宗斌。同年7月5日，该房屋抵押给黄某4。同年8月8日，该房屋抵押给黄某4。同年10月18日，该房屋卖给黄某4。（2）卢某1提供的微信转账记录，证实：2017年6月至12月，卢某1微信、支付宝收到张骏钱款6.2539万元；支付给湛宗斌1.4066万元。（3）张骏银行交易明细，证实：张骏通过其徽行尾号4452的账户向卢某1转账31.122万元（2017年7月3日至11月5日，共17笔）。2、被害人卢某1的陈述，证实：其多次向张骏借款的事实，每次张骏都会扣除各种费用和利息，实际到手金额远低于借款金额。一个朋友介绍其到秦忠国那里借钱，之后秦忠国又把其介绍到汇泰寄卖行老板张骏。之后张骏要求到其家上门看房子。其说想贷二、三十万，张骏说房子值60万元左右，但只能贷二、三十万。之后张骏拿出了一份空白的制式贷款申请书，让其在申请书上签字、按手印，贷款申请书上写明用其名下大唐御苑35幢1单元501室的房产在“融想资管”公司贷款40万元，签完后申请书被张骏拿走。后贷款没下来，张骏说其要是急用钱他可以个人名义先借其点钱周转，张骏跟其算了一笔账，张骏个人借其两万元，加上聚诚房产的7万和1万元掉头费，打个10万元的借条，个人借的两万元收取百分之十的服务费0.2万元，每天收取0.02万元的利息，扣除一个月的利息0.6万元以及0.2万元的服务费，最后到其手的只有1.2万元，这10万元的账算在40万元的总账里面。大概到2017年5月月底的时候，我多次问张骏要钱，之后张骏通过银行转账、微信支付等方式陆续转钱给我2、3万元，这些钱是张骏个人借我的，算在借公司的借款40万元的总账之内。到了2017年6月初的样子，张骏要其做他项抵押。之后湛宗斌和李志红带着其到宣城市不动产登记中心，李志红帮其把他项抵押解除了，其又给湛宗斌办了40万元的他项抵押。办好他项抵押之后张骏陆陆续续给其转钱，分很多笔，少的一笔2、3千元，最大的一笔大概是5万元，这些钱通过银行转账和微信支付的方式转给其，加起来一共有十二、三万元。大概在2017年7月上旬的一天，其又找张骏要钱，第二天上午，其和湛宗斌、黄某4到了不动产登记中心（当时童振峰陪其一块去的），将房子抵押在黄某4名下。到了2017年8月初的一天，张骏让其再给黄某4做一次抵押。第二天其和湛宗斌、黄某4到不动产登记中心办理了二押，又押了大概2万元。二押过后没几天，张骏讲我的额度不够，让其签个40万元的借条。其没有办法，就在这张借条上签字按手印并交给张骏了。借条上写明借款金额是40万元，本息十年还清，每月还本息0.844万元，此外这40万借款张骏还要收其百分之十五的保证金（6万元，张骏说本息还清后退给其）和百分之十的服务费（4万元），实际上其到手的钱不到20万元。2017年10月份的一天，我打电话给张骏要剩余的贷款，张骏说我的40万元额度已经用完了，要想再拿钱只有把房子过户给他，公司就能给其贷60万元。如果不把房子过户，公司就要一次性让其还清本息，本息不还其的房子公司就要收走。其没想到张骏让其把房子过户出去，其没有办法，只能同意将房子过户给张骏。之后，湛宗斌就带其到不动产登记中心把房子过户到黄某4名下，3万元契税也是其承担，算在其的60万借款里。之后张骏还是借口公司没钱，就是不给其剩下的十几万本金。2018年元月，每个月1.36万元的本息其还不起。张骏就天天打电话、发短信、发微信威胁其。2018年春节后，张骏带人到其家里要账，到其家喷油漆堵锁眼，在其家里小区门口贴“催款通知书”等。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：卢某1向其借款，后卢某1大唐御苑35幢501室的房子过户至其嫂子黄某4名下。其多次共给卢某148.7万元。后期补充的张骏说明材料里，其辩解了房屋过户是卢某1自己提出以及借款过程、拖欠还款过程。付给卢某148.95万元本金。扣除了一个月月息13181、5个点的保证金27500和10000多的税费。审理中，经讯问被告人张骏，其供述当时卢某1是秦忠国介绍过来的，当时其在汇泰寄卖行，秦忠国当时还不是其公司的员工，是外面的业务员，但其和秦忠国认识，秦忠国带卢某1来是为了在红岭创投公司（是其的上游资方公司，需要通过其这边办理）贷款，当时卢某1的房子是在他人处抵押，其个人先拿出一笔钱帮他调头，把那边的房子解押了，接着其让湛宗斌将这个房子抵押到湛宗斌名下，当天还另外借了几万元给卢某1。然后其就和资方公司联系房产抵押借款的事情。期间卢某1陆续在其这拿钱，总公司的借款额度也批下来了，但是后来因为他的房子被起诉以及卢某1不提供身份证，这个房子在资方公司不能做全款抵押借款，所以就在其这以房屋过户的方式办理的借款。其上门家访了2次，第一次是为了贷款额度，其一个人去的；第二次其是带着总公司的张经理去的。后面秦忠国没有参与。他只参与了第一次带卢某1来找其，通过其在资方公司借钱，把卢某1在他人处的房子解押，当时第一次借了七八头十万。后面卢某1来找我，秦忠国都没有来参与。秦忠国在这笔里面，就是第一次带卢某1来，想通过其在红岭总公司办贷款，他是想赚取贷款的服务费，但是后来没有办下来，后来卢某1在其这里办的贷款，秦忠国没有参与，其没有给秦忠国服务费。卢某1第一次为了房子解押在其这借了7万元的调头费，当天又借了2万元。卢某1实际到手金额其记不清了。当时打了条子的，具体多少金额，以什么形式打的其也记不清了。（2）被告人秦忠国的供述和辩解，证实：2017年7、8月，其在张骏的朋友顾勇的店里上班，并认识张骏。当年10月左右，顾勇和张骏合并，后由张骏成立汇康公司，其到张骏的公司上班。其在庭前会议中辩称，该笔是别人把卢某1介绍给其，他们也是第一次认识，顾勇代其一起去找张骏，其把人介绍给张骏，张骏让卢某1准备房产证等材料，等红岭公司负责人过来办理抵押，资方公司过来发现房子是拆迁房，不符合要求，其就给介绍人说贷款做不了，此后就跟卢某1没有联系，后来的事情其都不清楚，请法庭向张骏核实。（3）被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：2017年的一天，张骏让其带卢某1、黄某4到宣城市房管局不动产登记中心办理房屋抵押，将卢某1的房产抵押给黄某4，并将办好的他项权证交给张骏。过了一段时间，张骏让其带卢某1、黄某4到宣城市房管局不动产登记中心办理房屋过户手续，将卢某1的房产过户给黄某4。4、证人证言（1）证人黄某4的证言，证实：2017年6、7月，张骏向黄某4借款十几万元，安排湛宗斌和卢某1至宣城市房管局，将卢某1的房产（位于大唐御苑小区）抵押给其。后张骏向其借款55万元，又安排湛宗斌和卢某1至宣城市房管局，将卢某1的房产过户给其。其收取2分的月息。（2）证人童某的证言，证实：2017年5月，其陪同卢某1到聚城房产借过高利贷，卢某1在汇泰寄卖行也借过钱，还将房子抵押了。其陪卢某1去过宣城市房产局，第一次去是补办大唐御苑房产证，第二次是卢某1将房子抵押了，去办理他项权证，对方陆陆续续给了他点钱，没有全部给。（3）证人卢某2、梁某的证言，证实：2017年腊月其发现大门上贴的催款通知书才知道儿子卢某1在外面欠钱。同年腊月29上午，有两个男子找上门称卢某1欠他们67万元，房子是他们的，其中一男子自称张骏。当天下午还有一个自称姓湛的男子找上门说卢某1欠他两三万元。第二天早上，大门门缝上贴了一张纸，上面写着宣城市房地产权属交易登记受理清单，该房屋已经过户到黄某4名下。2018年正月，自家大门曾被喷上油漆、锁眼被堵。2017年5、6月份至案发，卢某1就没有回过家。5、辨认笔录，证实：卢某1分别辨认出被告人张骏是放贷的人及湛宗斌。卢某2辨认张骏、湛宗斌就是曾上门讨债的男子。6、价格鉴定意见，证实：大唐御苑35幢501室房屋认定价格为714454元。（十七）证明诈骗第十六笔事实及敲诈勒索第二笔事实的证据1、书证（1）接受证据材料清单，朱某1提交的手机支付宝转账截图、微信转账流水，证实：2017年7月1日，朱某1支付宝、微信共三笔收到陶军2.15万元；2017年7月9日至11月5日，朱某1每周还款1680元给陶军，18笔，共计30240元；2017.11.8朱某1转给微信“帅小圈”2万元，2018年1月31日，朱某1转账7000元给陶军。（2）调取证据通知书、朱某1建行交易流水材料，证实：2017年11月7日，朱某1从建行ATM机五笔取款共1.9万元。2、被害人朱某1的陈述，证实：2017年7月1日，其在汇泰卖行办理了车辆抵押借款，接待其的是陶军，借条上写明的借款金额是3万元，但是这笔借款扣除了GPS安装费、保证金（2期还款金额）、上门费等费用，其拿到手的只有2.15万元（通过支付宝转账2万元，还有1500元通过微信转的），每周还款1680元，本息同还，20周还清，其中1500元是本金，180元是利息（周息6厘）。2017年11月7日，其把车子借给朋友李某4、楼某到湖州玩，车子在湖州的时候被人拖走了。后来其联系陶军，陶军说因为其将车子办理二押违约，所以将车子拖走，并以车子为要挟逼其支付违约金。次日，其和楼某一起来到汇泰寄卖行赎车，汪川拿出1张借款合同，借款金额是7万元，借款人的签字和时间都是其写的，说其欠了汇泰寄卖行7万元借款，让其马上偿还，否则就把其车子卖掉抵债。其当时就提出只向汇泰寄卖行借了3万元，汪川出示的借款合同上有其的签字，但是借款金额不是其填写的，其当时办理借款的时候只签字，借款金额是空白的，未填写。汪川说不交钱就卖车，其不得已向汪川微信转账了2万元，车子副驾驶储物盒里还有11月7日在银行取的2万元现金，这笔钱也给陶军、汪川拿走了。汪川还不满足，让其打了一张7000元的借条，才将车子还给其。到了2018年1月31日其向陶军微信转了7000元赎金，陶军通过微信视频将所有的借条、借款合同撕毁给其看，其与汇泰寄卖行之间的债务结清。2017年11月7日其在宣州区的一家建设银行ATM机取了2万元现金，这笔钱其就放在车子副驾驶的储物盒，之后就开车回广德了。到广德之后，其朋友李某4、楼某借车到湖州玩，2万元就一直放在车里没有动过，其和朋友也打了招呼，车里有2万元现金，注意一点。结果当日晚上车子在湖州被汇泰寄卖行的人拖走了，2万元从此以后其就没有见到过。次日其到汇泰寄卖行谈赎车的时候，其提出车里还有2万元现金，（当时车子不知道停在哪里），汪川从一楼办公桌的抽屉里拿出一沓钱，说这不就是其的2万元么？后来这笔钱汪川就当做赎车费了，汪川和陶军当时都确认了其放在车里有2万元。不然其只转了2万元给汪川，汇泰寄卖行的人肯定不会同意将车子还给其的。其共支付了赎金4.7万元，其中2万元转给汪川微信，7000元转给陶军微信，还有放车子副驾驶储物格里的2万元现金。其一共还了18期本息，每期1680元，共支付30240元，全部转给陶军的微信，没有现金支付。3、被告人供述和辩解（1）被告人汪川的供述和辩解（审查起诉期间供述），证实：朱某1是车贷客户，没有印象跟陶军合伙做，但是记得给陶军帮过忙，具体干什么不记得了。其在庭前会议上供述其在微信上收到2万元后转给了陶军，其他具体情况其不清楚，其认可这笔犯罪事实且多涉案金额4.6万元没有意见。（2）被告人陶军的供述和辩解，证实：大概2017年7月的时候，朱某1来到汇泰寄卖行办理借款，其接待了朱某1。其提出给他办理3万元的车贷，每周还款1680元，20周还清，再办理4万元空放，每个月收取利息2000元，放款五个月，期间不用还利息，五个月到期还其本息5万元即可。朱某1接受了其的方案，其拿出空白的借条、借款抵押合同等材料让朱某1签字，借款材料上的借款金额是空白的，其让朱某1在借款人以及借款时间那一栏签了字、按了手印。所有的借款材料字签好后，其拿走了没有给朱某1留一份。之后其就把车子开出去安装了GPS定位系统。其以GPS安装费、上门费、保证金等名义收取8000元的费用，其实际上转给朱某1的车贷金额只有2.2万元左右。同时，4万元的空放其扣除了首期利息2000元，给了朱某13.8万元现金。朱某1将车子备用钥匙交给其之后，朱某1就开车离开了。到2017年11月初，朱某1已还了十几期本息，其发现朱某1的GPS信号时有时无，其就问朱某1是不是车子办理了二押，导致GPS信号被屏蔽，朱某1说办理了二押。过了几天，其发现朱某1的车子有GPS信号了，就在湖州。其喊汪川帮其一起到湖州拖车子，之后其和汪川根据GPS信号来到湖州市区的一个路边停车位，其就把车子开到宣城，停在路边。当晚其接到朱某1电话，问其是不是把车子拖走了。其说车子办理二押违约了，其拖到宣城了，让朱某1到汇泰寄卖行谈车子的事情。第二天，朱某1来到汇泰寄卖行，其和汪川都在，朱某1说为什么要拖他的车子，其说因为车子办理了二押，是违约行为，所以我们将车子拖了回来，现在想把车子拿回去，必须交违约金。当时朱某1说没钱，没谈成。第二天，朱某1和几个朋友到汇泰寄卖行谈违约金的数额，最终朱某1同意先交2万元，还有7000元过段时间再交，然后朱某1就向汪川微信转了2万元，其和汪川不放心，还让朱某1写了一张7000元的借条给我们。其把之前的车贷的借款合同和空放的借条当朱某1的面撕掉了，车子也还给朱某1了。大概过一个月左右，朱某1转给其7000元。4万元空放扣除了2000元的首期利息，实际到手大约3.8万元（现金支付）。朱某1总共拿到手大约6万元。朱某1支付给其的车贷本息大约有十几期，每期1680元，一共大约3万元左右，具体数额以转账记录为准。后期朱某1给了其和汪川2.7万的违约金。4、证人证言（1）证人楼某的证言，证实：2017年11月初的一天，当天其和朋友李某4一起坐朱某1的车子从宣城回到广德，朱某1在宣城街上的一家银行取了2万元现金就放在副驾驶的储物盒内（其和朱某1在一起）。回到广德，其和李某4打算到湖州玩，就借朱某1的车子，临走之前，朱某1还提醒我们车子里放了2万元现金，让我们出去的时候注意一点。到了晚上凌晨时分，其和李某4从湖州市区“天池”洗浴中心出来的时候，发现车子不见了。我们以为车子被盗就打电话报警，湖州的110帮我们调取了监控，发现有人用钥匙把车门打开开走了，不像是偷车的人。后来经过朱某1核实，车子是被汇泰寄卖行的人偷偷开走了，为什么开走其也不清楚，然后其就和李某4就包车回广德了。第二天朱某1让其陪他到宣城汇泰寄卖行谈赎车子的事情，朱建说他的车子被汇泰的寄卖行的人扣了。朱某1找朋友借了一部车子带其来到汇泰寄卖行，一个个子不高、瘦瘦的男子跟我们谈赎车的事情（后来其知道这个人叫汪川），汪川说我们违约了，所以才把车子从湖州拖回来，现在我们想拿回车子只能交违约金和借款7万元，如果不交钱汇泰寄卖行就把车子卖掉。朱某1说车子里有贵重物品，汪川说不就是2万块钱么？然后从办公桌抽屉里拿出一沓钱出来，只要你们把违约金和借款还清，车子和2万元就还给你们。朱某1说只借了3万元，怎么会借了7万元，汪川说那不管，你们就是借了7万元，不给钱就卖你的车子！迫于无奈，我们就打电话报警，现场来了民警处理，汪川说是债务纠纷，我们几个人欠钱不还，正在谈还钱的事。最后朱某1迫于无奈，转给汪川2万元，车里的2万元不要了，汪川还不满意，逼迫朱某1打了一张7000元的借款，条子被汪川拿走了。后来汪川出门将车子开了回来，将车子还给我们了，但是备用钥匙没给我们。车子赎回来之后的事情其就不清楚了。其和李某4将车子开到湖州玩的时候2万元钱都还在，自从车子被汇泰寄卖行的人开走之后，钱就没了，车子赎回来的时候钱也不在车里。应该是汇泰寄卖行的人拿走了，当时汪川也承认了，并且将钱从抽屉里拿出来给我们看过。（2）证人李某4的证言，证实：2017年11月初的一天，其和楼某借了朱某1的车子到湖州玩，走之前楼朱某1还提醒其和楼某，车子里放了2万元现金，出去玩的时候注意一点。其和楼某来到湖州市区“天池”洗浴中心，从洗浴中心出来的时候，发现停在停车场的车子不见了。我们以为车子被盗就打电话报警，湖州的110帮我们调取了监控，发现有人用钥匙把车门打开开走了，不像车子被盗，后来其听朱某1说，车子是被宣城的一家寄卖行给拖走了。之后其就和李某4包车回广德了，其他事情其不清楚。其看到过有2万元放在车里副驾驶的储物盒里，但是车子被人偷开走之后，钱还在不在其不清楚。（十八）证明诈骗第十七笔事实的证据1、书证（1）接受证据清单、微信转账截图及侦查机关向腾讯公司调取的微信交易流水，证实：2017年8月2日至2017年10月26日，万某微信（f1314260437）向陶军的微信号是×××，昵称陶OO的账户共转账支付12次1740元及20500元，共计41380元（印证抵押借款和空放的还款总金额），接收陶军微信转账7000元（印证第二次空放借款的实借金额）。（2）调取证据通知书、清单、万某银行卡交易流水，证实：万某工商银行账户13×××59，挂卡卡号62×××71的账户于2017年7月26日接收陶军账户62×××05转账22000元（陶军放款的金额）。2、被害人万某的陈述，证实：2017年，其经朋友介绍在宣城市宣州区福聚大酒店旁边的汇泰寄卖行办理过车贷，当时是陶军接待的，签订的借款协议写明的借款金额大约3万元，到手2.5万元左右（后陈述是2.2万元），每周还款1740元（本金1500元，利息是240元），本息同还，20周还清。其还了12周本息，剩下8周本息一次性还清，加上1万元空放，还有2期保证金要退给其，所以需要一次性还款20500元（向陶军微信转了20500元本息），共偿还本息31380元。期间，一年轻人负责安装GPS，另一年轻人上门家访。此外2017年10月21日还借了陶军1万元空放，到手只有陶军微信转账的7000元，还款期限1个月，共还本息1万元。我与陶军之间的借款都已经结清，车子上的GPS定位装置也拆除了。2017年10月26日其向陶军微信转账20500元，这笔钱其中1万元是还的空放，还有10500元是一次性偿还的车贷本息。其他的12笔微信转账记录，每笔转账1740元是每周的还款。还有陶军转给其一笔7000元是给其的空放借款。3、被告人供述和辩解（1）被告人陶军的供述和辩解，证实：其供述的万某在汇泰公司抵押借款和空放的数额与被害人陈述一致，且侦查人员在讯问过程中出示的银行流水和微信转账记录，陶军核对无异议。经核对，向万某银行转账2.2万元，微信转账7000元，合计2.9万元，都是付给万某的借款。万某一共向陶军支付41380元的本息。安装GPS的不是汪涛就是汪川。（2）被告人汪涛的供述和辩解，证实：其在2016年、2017年参与过上门家访和上门催收，去过广德、郎溪等地，但是具体是哪些人家现在想不起来。4、辨认笔录，证实：万某辨认汪涛是上门家访的年轻人，汪川是在其抵押车辆安装GPS的年轻人。（十九）证明诈骗第十八笔事实的证据1、书证（1）接受证据清单、借条、收条，证实：2017年10月29日，崔某出具借条、收条借款5.02万元，现金收到；2017年11月8日，崔某出具借条借款0.81万元，现金收到。（2）微信支付记录，证实：2017年7月20日，汪川支付宝向崔某转账1.69万元；2017年7月开始，崔某微信支付给汪川（“帅大圈”）共计3.746万元；2017年9月开始，崔某支付宝支付给汪川（86×××**@qq.com）共计0.894万元。以上，共计4.62万元；2018年4月10日，崔某微信、疑似银行卡消费支付两笔共计2万元，交易地点/附言：宣城市小圈轮胎经营部（小圈轮胎）。2、被害人崔某的陈述，证实：（第一次询问）第一次打借条其拿到手只有1.69万元，汪川通过支付宝转给其；第二次打借条其拿到手只有0.3万元左右，转账方式其实在记不清了。第三次打借条，其没有拿到一分钱。（第二次询问）其在家发现了几份我写给汪川借条的收条。2017年10月29日其写了一份5.02万元的借条给汪川，同时还写了一份收到现金借款人民币5.02万元的收条给汪川。借款日期、金额、借款人、利息、收款金额、收款人都是汪川让其签字、按手印的，实际上其根本没有向汪川借过这笔钱，也没有收到过这笔借款。因为其之前在汪川借了空放借款没有按时还清，汪川提出如果其暂时还不上钱，就重新签一份借条、收条，把之前欠汪川的本息和利息算到这张借金额中，多余的钱转给其，其相信了汪川的话，就在借条、收条上签字按手印了。2017年11月8日其写了一份0.87万元的借条给汪川，借款日期、金额、借款人、利息都是汪川让其签字、按手印的，实际上其根本没有向汪川借过这笔钱，也没有收到过这笔借款，签这份借款也是因为向汪川借的空放借款逾期了，汪川跟其算账之后，把之前欠的本金和利息累加在一起重新打了这一份借条让其签字。后期汪川又重新给其打了新的借条，将没还清的本金和利息累加到新借条上，这三份借条、收条汪川就还给其了，并且将条子的左上角撕掉（被借款人汪川那一栏被撕掉了），以示作废。汪川通过微信和支付宝向其转借款，有少部分现金支付借款，应该不超过0.3万元，银行转账的情况没有过。其的微信号是×××，汪川有两个微信号，其只记得昵称叫帅大圈和帅小圈，微信号已经删了，具体号码是多少其不清楚。其的支付宝账户是183×××＠139.ｃｏｍ，汪川的支付宝账户是86×××**@qq.com。所有其向汪川转账记录都是我向汪川还款记录，除此以外没有发生过经济往来。转账记录中1070、1032、2000元的金额都是每期还款的金额，316、584、762、62元等1000元以下的金额也是还款金额，因为其有时候没有那么多钱，所以分多次小数额向汪川转账，总的数额应该是一样的。2018年4月10日，其男朋友用他名下的一张银行卡和一信用卡通过POS机，向汪川刷了合计2万元。汪川说还剩7000元需要还，然后汪川让其打了一张借条，具体金额记不清了，每周还款762元，其一共还了8期，合计0.6096万元。2019年3月31日其向汪川微信转了0.15万元还款，3月22日转了352元还款，合计1852元，加上2017年还的0.6096万元，0.7万元借款其一共向汪川还了0.7948万元本息。根据微信、支付宝转账记录，其拿到手的借款应该有2.5816万元，算上现金支付的借款，应该在2.8万元左右。其通过微信、支付宝向汪川支付了5.5万多元借款，还有POS机支付了2万元借款，合计7.5万元左右本息。3、被告人汪川的供述与辩解，证实：大概在2017年的时候，崔某打电话联系其说问其借钱周转，后来其就来到开元小区崔某家里，其和崔某谈好借了几万元给她，月息2分，本息同还，之后其拿出制式的空白借条让崔某签字，具体金额记不清了。然后其通过现金和手机支付两种方式把借款转给崔某。崔某陆陆续续还还款一段时间，到了2018年4月份的时候，崔某拿了银行卡到国购广场下面的停车场找到其，崔某做在其的车子上面，用其的移动POS机刷了2万元给其。经过结算，把旧的借条还给崔某了，其又让崔某打了一张新的借条给其。直到今年3月份，崔某才把剩下的借款还清，其把借条销毁了。第一次是在崔某家里打的借条，具体金额记不清了，大概几万元。后来到了2018年4月份，崔某通过pos刷卡还了我2万元，其跟她算账，把本息扣掉，又打了一张几千元的借条，旧的借条其交给崔某。借款金额和崔某的还款金额，其记不清了。以崔某讲的为准，今年3月份其和崔某已经把账结清了。补充侦查阶段供述崔某借的钱还清了。审查起诉阶段供述崔某借了两三万元，崔某给其的钱都是转账的，对崔某转账的钱均予以认可。4、崔某辨认汪涛笔录，证实：崔某在汇泰寄卖行办理借款时看到的公司内一留胡子的员工是汪涛。5、腾讯公司提供的微信记录，证实：2019年3月，崔某微信向cc-881104微信转账0.1852万元。2017年11月至2018年7月份，崔某向汪川c05630035微信号转账4.3916万元。共计4.5768万元；支付宝交易流水证实：2017年9月至2018年7月，崔某向汪川支付宝转账0.9524万元。2017年9月至2018年2月，汪川c05630035账户向崔某微信转账1.0109万元。（二十）证明诈骗第十九笔事实的证据1、书证，彭某2提供的材料，证实：2017年4月7日和8日，邹某1共转账至彭某2微信×××万元；邹某1手机收到催收短信；微信交易明细显示彭某2于2017年7月至9月微信转账给陶军共计2.552万元（陶军的微信电子记录证实是2.772万元）。彭某2银行账户2017.9.26消费5.7万元。王子荀电子微信流水证明彭某2自2017年6月21日转账给王子荀4.04万元。2、被害人彭某2的陈述，证实：2017年7月份，其经王子荀介绍用邹某1的车在汇泰寄卖行办车抵，陶军接待，借款4万多元，其需每周还本息2376，20多期还清，但是扣除GPS安装费、服务费、10个点保证金、上门费等费用，我们实际能拿到手3万多元，这笔钱没经其手，直接由陶军转给王子荀，用于折抵其从王子荀那里拿的调头钱；2017年8月，其和王子荀聊了很多，最后其在陶军那里做了车抵，王子荀也分到了中介费，分了多少其不清楚。其和陶军谈好用其的车子做抵押，借款金额3万多元，每周本息2066元，20多周还清，但是扣除GPS安装费（钱还清之后GPS拆掉还给汇泰寄卖行，安装费会退给其）、服务费、10个点保证金、上门费等费用，其实际能拿到手2万多元。谈好陶军拿出制式的空白借款材料让其签字按手印，签好字材料被陶军收走，具体写了什么其都来不及看。之后陶军安排一个小伙子（后背有纹身，就是第一次车抵装GPS的小伙子）装GPS，搞好之后陶军没安排人上门检查，但是家访费在借款里扣掉了。现场陶军给了我2万多现金，具体多少其记不清了。这笔钱陶军现金支付，其用于还债。其还给陶军的本息合计有8.4217万元，通过微信转账或者pos机刷卡的方式支付。3、被告人供述和辩解（1）被告人陶军的供述和辩解，证实：具体记不清，钱已经还清。（2）被告人王子荀供述与辩解，证实：彭某2在陶军处办过车贷，但不是其介绍的。2017年的时候，彭某2找其借款3万元，应该是还陶军的账。在庭前会议上，被告人王子荀对该笔事实予以认可，无异议。4、证人邹某1的证言，证实：2017年4-5月份，邹某1朋友彭某2使用其的蒙迪欧车子经王子荀介绍至星隆国际鼎辉金融办理车贷，借款4万多元，本息同还，每周还款大概2000多元。扣除GPS安装费，上门费、保证金等到手大概3.5万元左右。到了2017年夏天的时候，其发现停在家院子外面停车场的车子不见了，遂与王子荀至芜湖鼎辉总公司赎车。鼎辉金融公司的员工态度强硬，必须拿出5.5万元赎车。最终王子荀拿了5.5万元作为“调头”给芜湖鼎辉金融公司的员工，车子得以赎回。车子赎回后，王子荀提出必须把车子再抵押出去，还他的调头费，不押不行，第二天王子荀带其和彭某2到汇泰寄卖行办理车辆抵押，抵押4万多元，每周还款2000多元，本息同还，扣除相关费用，拿到手的钱大概在3万多元。谈好后，陶军拿出空白的制式合同让其签字。这笔借款其和彭某2没有经手，陶军直接给王子荀用于偿还调头的钱，不足的部分彭某2还给王子荀。5、辨认笔录，证实：经彭某2辨认，其办理车贷过程中，汪涛将抵押车辆开走安装GPS。（二十一）证明诈骗第二十笔事实的证据1、书证，调取证据通知书、清单、个人账户主档信息、个人账户明细，证实：显示沙某账号为62×××79的中国农业银行账户于2017年8月8日收到张骏账户为62×××63的银行账户转账收入2.3037万元。2、被害人沙某的陈述，证实：2017年8月初其因缺资金周转，经过姓潘的借款业务员介绍（手机号码181××××****）到星隆国际写字楼的汇康公司办理借款。接待其的业务员（名字不知道，时间太长也记不清长相了）说在汇康公司借款，利息低、放款快，免收费用，让其提交征信报告、户口本、房产证、身份证复印件等相关资料。业务员说根据其的资质，可以办理无抵押借款，额度3万，但是材料要提交给总公司审核，大概过了一两天时间，业务员联系其总公司审核通过了，让其到汇康公司办手续。在汇康公司，业务员说总公司同意放款3万元，但是要扣除服务费、首期利息等费用，其拿到手的金额只有2.3万元左右，其问业务员为什么要扣除这些费用，业务员答复其所有的费用都是公司规定，不是他个人扣费，而且其在哪家公司办借款都要扣除这些费用。之后业务员拿出许多制式的空白借款材料让其签字，业务员说只要其把这些借款材料签公司马上就能放款，这些材料只是走个形式，所以业务员让其在哪里签字、按手印其就在哪里签字按手印，这些材料数量很多，其根本没仔细看，其记得借款合同上的借款是3万元，每月偿还2875元本息，分24个月还清。材料签好后，业务员就把材料收走了，其提出拿一份留存，业务员说借款还清再把合同给其，拒绝给其借款材料。然后，业务员提出让其提供一张银行卡放在公司留存，并且将密码写在银行卡上。为了拿到借款，其拿了一张自己名下的中国银行卡，银行卡密码也写在银行卡上交给了业务员。这些手续办好后，业务员说借款很快就能到账了。借款合同签好后，大概第二天我的银行账户收到大概2.3万元。每个月月初还款日前几天，会有公司员工给我发信息或者打电话催款，提醒其将本息转到总公司的对公账户。2017年9月、10月份，对公账户转账其不会操作，为了避免逾期，其就拿现金到汇康公司还本息，每次还2875元，这两次还款没有打收条。从2017年11月开始，交本息通过银行卡扣款或者存钱到汇康公司指定的账户的方式进行，大概还了5、6个月，到了2018年6月份前后，其收到合肥总公司寄到其家的一份快递，里面有几份催款通知书，意思是其在总公司借款逾期了，如果不按时偿还，会将其告到法院。后其带着合肥寄来的催款材料来到汇康公司找公司老板了解情况，当时汇康公司老板坐在办公室里，其一眼就认出来原来汇康公司老板是熟人，叫张骏。张骏也认出其了，张骏说汇康公司与合肥总公司有纠纷，让其先不要还款给合肥总公司，等纠纷处理好等汇康公司通知，还说让其不要管借款通知书，与我们借款人无关，是公司的事情。所以从此之后其就没再还本息了。其前后支付了大约8、9个月本息，一共2.5万元左右。3、被告人张骏的供述和辩解，证实：沙某借款3万元，到手2.3万，每月还本金2500元，利息375元，12期还完，还了几期就没有还了，没有还清。（二十二）证明诈骗第二十一笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、王某4的房屋抵押材料，证实：2017年11月24日，王某4将宣州区宣向大道中锐第一城29幢604室房产抵押给陶某，担保数额13万元，至2018年5月24日。（2）接受证据材料清单、王某4徽行账户交易明细等，证实：2017年11月24日，陶某转账5万元、8万元给王某4。同日，王某4该账户被消费3.48万元（被张骏POS刷卡）；2017年12月-2018.2，王某4支付月息0.22万元给张骏，共计0.66万元。其中。微信转账：2018.3.31转给张骏0.22万元，2018.4.24转给张骏0.22万元，2018.5.24，转给张骏0.319万元，2018.6.24转给张骏0.22万元；后7月至9月都各还0.22万元利息；2019年1月16日，王某4支付张骏0.66万元利息。2019.8王某4还款8万元给陶某，并打了一张欠本息3.12万元的欠条。2、被害人王某4的陈述，证实：2017年11月份的时候，因为搞工程需要资金，经过一个朋友介绍与汇康公司的业务员湛宗斌认识了，其提出借个10万元周转一下，湛宗斌让其把房产证、身份证、结婚证、户口本带到公司面谈。11月份的一天上午，其来到星隆国际汇康公司，湛宗斌先收取了其提交的房产证、身份证照片等材料，我们双方谈好以房屋抵押借款10万元，每个月还0.22万元利息，借款期限为6个月。到了2017年11月24日上午，湛宗斌打电话让其到汇康公司，湛宗斌跟其算了一笔账，借款金额是10万元，但是要扣除服务费、上门费、首期利息等费用，能拿到手的钱大概9万元5千多元，这些费用都是公司规定。湛宗斌带其来到宣城市不动产登记中心办理房屋抵押手续，将其的房子抵押13万元给一个女的（陶某）。办抵押手续全程都是湛宗斌拿出各种材料让其签字、按手印，具体材料内容其都没看湛宗斌就让其签字了。办好抵押手续之后，陶某就离开了，湛宗斌带其回到汇康公司签借款合同，湛宗斌拿出制式的空白借款抵押合同等材料让其签字，其看到借款合同上的借款金额是13万元，其就问湛宗斌为什么合同上借款金额与之前谈的借款金额不相符，湛宗斌说不要紧的，这个合同只是走个形式而已，最后只让其还10万元借款。其当时信了湛宗斌的话就在合同上签字、按了手印。借款合同签好后被湛宗斌收走了，其自己没有留存。湛宗斌让其提供一张银行卡及密码，待会转13万元借款就会转到我的这张卡里，然后再转走3万元多元，剩下的9万多元就是其的借款。其将自己名下徽行银行卡（卡号62×××46）给湛宗斌，密码也告诉湛宗斌了，之后其就离开汇泰公司到广德办事。到了下午，其的手机收到银行短信，徽商银行卡到账5万元，过了一会又被转走3.48万元，然后又到账8万元，一共到账9.52万元。从2017年12月起，汇康公司老板张骏、汇康公司的女员工会打电话、发微信催其及时还款，其按时将2200元利息通过银行转账或者微信支付的方式转给张骏。共支付13个月利息2.86万元及990元过桥费，案发后还款给陶某8万元并打了3.12万元本息欠条。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：王某4是其汇康公司经营的第一笔房屋抵押业务，王某4抵押借款10万元，扣除相关费用后到手9万余元，资金来源是上游公司放款。期间，王某4续借半年，并支付“调头费”几百元。至其被拘留，房屋未解押。（2）被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：大概在2017年11月份的时候，王某4经过中介介绍到汇康公司办理房屋抵押借款。当时由其接待，其让王某4提交身份证、户口本、房产证、银行流水等材料，拍成照片交给客户，打包上传到资金方公司审核。同时其和王某4谈好借款的金额、利息、某期限、违约责任等事项，当时我们谈好王某4借款11万元，利息2分，6个月的还款期限，如果6个月内不能还清本息，就需要交调头费延长借款偿还期限。11万元借款扣除8个点服务费0.88万元，首期利息0.22万元，上门费0.1万元，办理房产抵押的费用80元，合计能拿到手的借款金额是9万多元。之后张骏安排业务员上门家访拍了几张照片和视频。资金方审核通过后，其联系王某4到不动产办理抵押手续，当时其带着王某4和陶某一起来到不动产登记中心将王某4的房产抵押13万元到陶某名下，并且引导王某4与陶某签订了13万元的抵押合同、借款合同。抵押手续办好后，陶某就离开了，其让王某4提供一张银行卡作为收款账户，并且问了银行卡密码。之后陶某就往这张卡里转了13万借款，张骏通过POS机刷掉了2万元回款以及相关费用，实际上王某4拿到手的只有9万多元。4、证人陶某的证言，证实：2017年12月，其与湛宗斌、王某4到宣城市不动产登记中心办理抵押手续，签订了13万元的抵押借款合同，实际借款11万元，将王某4的房产抵押在其名下。后张骏每月支付其0.176万元的利息，直至2019年1月。2019年8月，张骏被捕后，王某4要处理房产，称自己在张骏处借款是10万元，后与其协商一致，王某4转了8万元给其，剩余3.12万元在2个月内付清，后其协助办理了解押，但实际剩余的3.12万元王某4未还。（二十三）证明诈骗第二十二笔事实的证据1、书证，张某3提交的微信转账记录截屏，证实：2017年11月至2018年7月，张某3微信和支付宝共转账给陶军共计2.68万元，陶军支付宝于2017年11月12日转账2.2万元至交易对方信息为2088502353199320的账户。2、被害人张某3的陈述，证实：2017年11月份的时候，其想创业缺钱周转，然后在宣城市区经过宛陵西路的时候，看到“汇泰寄卖行”的店面，其就进去咨询能不能办理贷款，后来其知道接待他的人叫陶军，其说其想贷款三万元，他说行，然后陶军又跟其算了一些费用，有GPS定位装置安装费、保证金、首期利息、服务费，反正跟其讲了很多费用，但是他说等其钱款还清了是要退还给其的。于是其就同意了，按照他的要求，其把车子的备用钥匙拿给了他，然后他安排了一个小伙子去给其车子装GPS定位，其就在店里等着，陶军又拿了很多材料给其签字，其中有贷款合同、委托书、转让抵押协议，签了好几个材料，其按照陶军的要求把字都签了，也按了手印，然后车子装好GPS回来，陶军通过支付宝转了2.2万元给了其。其当时签了有贷款合同，上面写明了贷款金额是3万元，分24周还清，每个星期还本息一起是0.165万元钱。然后还有委托书，就是委托其他人处置其的车子，还有转让其车子的相关材料。陶军是通过支付宝给我转账2.2万元，然后其跟他互相加了微信好友，每周其用微信转账0.165万元给他，其从2017年11月18日开始，每周通过微信转账给陶军，共计还了15期正常的，到了2018年2月底，其因为资金周转不灵，而且其考虑到已经还了2万多，陶军的本钱早就还给他了，所以其就微信联系陶军，跟他讲暂时没有钱还了，陶军让其带着还，而且说因为其逾期了，保证金就不退给其了，其就听他的，后续还是陆陆续续还钱给他，在付了十五期之后还分了好几笔付了2千多元给他。2018年5月份左右的时候，其把车子给卖掉了，陶军也经常打电话发信息催其要钱，其在2018年12月份还转了一笔500元钱给他。其在汇泰寄卖行借款3万元，实际到手2.2万元，本息同还，一起付给陶军2.68万元。3、被告人陶军的供述和辩解，证实:大概在2017年下半年的时候，张某3到汇泰寄卖行（阳光小区旁边）借款，当时是其接待的，其与张某3谈好借款3万元，其中每周还的本金是1500元，150元是利息，加起来一周还款1650元，借款期限20周。谈好之后就拿出来空白的制式借款合同、借条等材料让张某3签字，其中借款金额、车牌号码都没有填写，其直接让张某3在借款人的空格上签字。签好字之后其将借款材料全部拿走，不交给张某3。然后其把张某3的车子开走安装GPS定位装置，并且到张某3家上门家访拍了几张照片。回到汇泰寄卖行，其以收取10个点服务费、家访费、10个点保证金等费用的名义扣除了0.8万余元，然后向张某3支付宝转账2.68万元借款。其向张某3索要的备用车钥匙后，就让张某3把车子开走了。从借款的第二周开始，其每周基本上会发短信、微信给张某3，让张某3按时还款。张某3会转账到其的微信、支付宝，还了一段时间张某3就逾期了。一直到2018年的时候，张某3将自己的车子卖掉了，还了其一部分本息，目前还有借款没还清，车子的GPS也没有解除。后期张某3转给其的本息总和在2.6万元左右，具体其记不清了，以转账记录为准。4、电子数据，证实：侦查机关调取的支付宝和微信交易流水与书证一致。（二十四）证明诈骗第二十三笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、汪某1的房屋抵押材料、买卖合同，证实：2017年12月21日，汪某1将宛陵嘉园6幢1007室房屋卖给张骏。张骏卖给张承松。（2）接受证据材料清单、汪某1的银行账户交易明细等，证实：汪某1签字的于2017.12.26向张骏借款63.22万元的借条；2017年12月21日，张骏向汪某1转账26万元，汪某1用于还贷款；2017.12.22张骏转给汪某17.4万元，12.25转给汪某15万元，12.26转给汪某18.0795万元。2018.5.19转给汪某11万元，5.30转给汪某10.19万元，6.1转给汪某112万元，6.9转给汪某12.3万元，6.20转给汪某10.7万元，6.24转了1万元，7.13转了3万元，7.17转了3万元，7.23转了8.5万元；2018.2.5汪某1支付利息0.87万元给张骏。（3）张某5提供的房屋买卖合同，证实：2019.1.21张骏将该房屋以87.2万元的价格卖给了张某5。2、被害人汪某1的陈述，证实：2017年12月，经过朋友李某1介绍到星隆国际写字楼的汇康公司，张骏接待其和丈夫童国勋。其的房子是按揭房，还有20多万元贷款未还清，房子在宛陵家园，123平方米，其大概需要60万元。张骏说其的这套房子贷款60万元没有问题，让其到房管局开一份抵押证明、再提交自己的身份证复印件、单身证明等等材料，这些材料张骏要提交给合肥的总公司审核额度，额度审核通过再办理抵押借款。大概过了2、3天的样子，张骏通知其的贷款合肥的总公司审核通过了，让其过来办理。其来到汇康公司，张骏说其的房子可以抵押58万元，月息1分5，先息后本，3个月内还清本息，只要正常还利息，本金1、2年内还清都可以，但是房子按揭贷款没还清，没办法办理抵押借款。其说不能抵押怎么办，张骏说可以拿钱帮其把剩余的贷款还清，房产证从银行抽出来之后，再将房子过户到张骏名下。谈好之后，张骏拿出制式的空白借条、房屋抵押借款合同、租房协议等借款材料，让其在材料上签字、按手印，借条上写明的借款金额是63.22万元，月息2分，还款期限90天，其当时问张骏借款58万元为什么借款金额是63.22万元？张骏说这是公司的规定，而且在哪家公司办理房抵都是一样的，其只需根据提前约好的月息1分5还款，签高额借条目的是为了对付那些不按时还款的人，如果不还钱，他就以高额借条起诉到法院。其问张骏，怎么还要签租房协议？张骏说房子名义上在他那里，其住在他的房子里要写一份租房协议，办抵押借款都是这个规矩，这个协议只是走个形式而已，房子还是其的，平时也是其住。所以也就在高额借条、租房协议等借款材料上面签字、按了手印，借条等材料签好之后，全部被张骏收走，其提出拍一张照片留存，张骏同意了，借条照片其可以提供。过了大概两天，张骏说要带人到其家家访，家访也是行业规矩，家访也是为了合肥总部提供资料，否则不会放款。没过一会，汇康公司的员工小斌（名字不知道，看照片能认出来）来到其家，在客厅、卧室用手机拍了几张照片后离开了。到了2017年12月21日上午，张骏约其到建设银行西苑支行帮其还按揭贷款，和张骏一起来的还有小斌，张骏现场用手机银行向其的62×××64建行账户转账6笔，共26万元。到账之后，其按照约定马上向银行还按揭贷款25.3147万元。当天下午，张骏和小斌就带其来到房管局办手续，将房产证拿了出来，之后立刻办理了房屋过户，过户到张骏名下，过户产生的契税等费用2万多元是张骏付的，张骏说他是因为其才办理的过户，这笔钱必须由其承担。房产证变更后被张骏拿走了，其问张骏什么时候放款，张骏跟我算了一笔账，放款金额是58万元，需要扣除26万元还按揭贷款的钱、5个点的服务费2.9万元，过户的契税等手续费2万多元，首期利息0.87万元，本来张骏要收家访费的，因为其是朋友介绍过来的，都是熟人，张骏没有收家访费，最终其拿到收的钱只有26万多元，这些钱多次通过银行转账给其，其中有部分为现金支付。张骏还说，公司最近资金周转困难，借款会分批转给其。后来张骏通过银行转账、现金方式将26万多元陆续转给其。2017年12月当月的利息张骏已经扣掉了，2018年2月5日向张骏银行账户还了一个月利息0.87万元。从2018年3月底其就还不起利息了，就找张骏商量把房子卖到还利息，有个叫阿伟的水阳人看中了房子，我们谈好95.8万的价格出售。张骏说房子他已经拿去抵押了，房产证押在银行里拿不出来。张骏说他以95.8万元的价格将房子买下来，扣除58万元借款、3个月逾期的利息2.61万元，剩下35.19万元退给我。之后张骏通过银行转账和现金支付向其转了35.19万元左右，其在张骏处办理的房产抵押借款就结清了。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：汪某1将其宛陵嘉园小区的一套房子过户至其名下，借款58万元。在扣除按揭款和相关费用后，汪某1实际到手20余万元，每月支付利息0.87万元。后张骏将该房屋出售。（2）被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：2017年底2018年初的时候，张骏安排其到汪某1宛陵嘉园的家中上门家访，拍了几张照片。4、证人张某5的证言，证实：2019年元月，其通过精诚房产中介购买了宛陵嘉园6幢1007室，交易价87.2万元，其中2万元定金交给了房东老婆周莉，剩余钱款转账给了张骏。其承担契税等4、5万元。5、辨认笔录，证实：汪某1辨认出湛宗斌就是汇康公司员工，曾上门家访和办理房产抵押手续。6、鉴定意见，证实：经鉴定，宛陵嘉园6幢1007室房产在价格认定基准日2017年12月21日的价格认定为93.2795万元。已告知被告人张骏和被害人。（二十五）证明诈骗第二十四笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、清单（房屋过户资料），证实：宣州区响山路丽都文华13幢604室的房产所有人为张骏；2017年12月13日，张骏与孙某签订房屋买卖合同，将丽都文华13幢604室的房子以30万元的价格卖给张骏。（2）张骏银行流水，证实：2017.12.11-2018.6.15张骏转账共计27.7244万元给孙某。（3）孙某银行还贷明细，证实：2017年12月12日，孙某还清贷款24万元（明细显示张骏转账11万元，另13万元现金存入）。2、被害人孙某的陈述，证实：2017年12月，因其在无力偿还网上贷款，遂找到朋友张骏帮忙。孙某在丽都文华13幢604室有一套房子，仍有25万元按揭没有还清。后张骏与其约定，房屋过户到张骏名下，双方签订了一份62万元的房屋买卖合同，张骏才愿意拿出25万元将该按揭还清，张骏将扣除按揭25万元剩余的37万元给了其，契税是其承担，其仍住在该房中，每个月需向张骏付房租。张骏告知其该62万元来源系其将房屋抵押贷款。双方口头约定待其有钱后，将62万元贷款还清，再将房屋过户给其。3、被告人张骏的供述和辩解，证实：其做过的房贷房产情况中包括被害人孙某丽都文华的房产。审查起诉阶段供述孙某一直按期支付利息，其都转给上家，没有挣钱，房子是准备到期孙某赎回去，或者其以100万元买下来。后期调取的张骏说明材料其辩称：2017年12月份得知孙某借了很多网贷，利息高，征信差，出于帮忙将房子过户至其名下，以其名义贷款62万元。4、鉴定意见通知书、（宣区）价认定[2019]第130号价格认定结论书，证实：涉案房屋价值100.8332万元。（二十六）证明诈骗第二十五笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、郭某1房屋抵押借款材料，证实：2017年12月21日，郭某1将宁国花园晓风苑8幢2单元102室房屋抵押给陶某，抵押金额24万元。（2）接受证据通知书、郭某1提交房屋抵押借款材料，证实：郭某1提交其与秦忠国的微信聊天记录截图。内容为：秦忠国提供顾勇的尾号8082的交行卡号；回转10万元给秦忠国；二人算账截图，秦忠国需要转账3.26万元给郭某1。（3）郭某1提交的微信聊天转账记录及秦忠国微信电子流水，证实：2018年3月22日至2018年12月21日，郭某1微信转账给秦忠国支付月利息情况，共计3.6万元给秦忠国，每月0.4万元。2018.7.14转账0.23万元、2018.12.21转账1万元给秦忠国（调头费）。（4）郭某1的银行交易明细，证实：2017.12.21，陶某转账10万元给郭某1，郭某1随即转账10万元给顾勇，次日陶某转账14万元给郭某1，郭某1随即转账4万元给顾勇；2018.1.13顾勇转账4万元给郭某1，同年3.21、3.22顾勇转账3.03万元给郭某1。2019.1月-2月两次转账共计0.8万元利息给陶某。2019.4.25，郭某1五次转账共计归还20万元本金给陶某。2、被害人郭某1的陈述，证实：2017年12月份的时候，因为缺钱给工人发工资，宁国的中介（姓赵）把其带到了宣城市区星隆国际的“汇康金服”公司，公司秦忠国接待了其，其说想贷款20万元，然后他告诉其要提供结婚证、房产证、个人征信报告等材料。大概过了两、三天，其接到秦忠国电话，说要家访，有个小伙子到其家里来，然后在其家里拍了几张照片，然后那个小伙子让其转0.1万元家访费给他，其通过微信转了之后他就离开了。2017年12月21日上午，让其带齐材料到房管局，见到了秦忠国、还有一个叫做陶某的、宁国赵姓中介，当天我们就办理了抵押贷款，其把房子二次抵押给了陶某，并且让其签订了一份24万元的抵押借款合同，合同上标明了贷款数额是24万。合同一式两份，一份秦忠国收起来了，一份在房管局备案，其这里没有。晚上其接到秦忠国的电话，他在电话里告诉其，说马上分笔给其打钱，并且会给其打24万元，但是这个24万是走银行流水给总公司看的，并且要求其在这个钱到账后，还要把10万给转回去，等第二天再给其转钱，于是其就按照他所讲的，在其的卡到账24万元后，通过手机银行，又转了10万给了汇康公司，其当天实际收到的就是14万元。其以为他们会按照电话里秦忠国告诉我的一样，第二天会把剩下的6万元转给其（其想贷款20万），但是他们一直没有转，直到2018年3月23日，秦忠国通过微信给其发了一个照片，是他计算的费用的账目，上面写明了20万元扣除了已经付的14万元，剩下6万元，然后扣除14万元两个月的利息0.64万元，前10万元是10个点的服务费1万元，后十万元的服务费是7个点0.7万元，再扣除一个月的利息0.4万元，最后6万元应给其3.26万元。从2018年3月份开始，每个月快到21号的时候，汇康公司就给其发短信或者打电话，让其支付利息，其每个月都是按时付利息，利息是0.4万元，一次都没有逾期过。支付的利息中，2019年3月份、4月份两个月，其支付的利息是转给陶某的，这个事情是陶某、秦忠国电话联系其都讲好了。然后中途其还掉了两次头，掉头的意思就是汇康公司通过找其他公司借钱，帮其还钱收取的手续费，第一次掉头是2018年7月14日，秦忠国找到其，说已经半年了，其还没有还上本金，公司要收费，然后其通过微信转账转给他了0.23万元，第二次掉头是2018年12月21日，秦忠国打电话给其，说一年到期了，让其续签合同，让其去他们公司，当时就其跟秦忠国两个人，在他的办公室里，他让其签了一份续贷合同，然后说要掉头收取一万元的掉头费，回到宁国借了1万元，通过微信转给了秦忠国。其在2019年4月份，把其宁国花园晓风苑8幢2单元102室挂到中介给卖了，拿到了首付之后，4月25日其联系了秦忠国和陶某，说要还款解押，于是陶某、秦忠国两人到宁国，跟其一起去房管局办理了手续，其付给了陶某20万元，是手机银行转账给的。解押手续办完后，其给张骏打了电话，说想要他扣下的保证金，也就是一期的利息，张骏跟其讲他不在公司，然后就挂了。之后其打张骏电话，一直没有人接。3、被告人供述和辩解（1）被告人秦忠国的供述和辩解，证实：2017年下半年，经他人介绍，其和郭某1认识。郭某1想贷款20万元，其告知要扣除上门费、服务费、首月利息等，2分的月息每月一结。后张骏安排公司家访部家访。几天后，其和陶某到宁国市不动产中心办理抵押，将郭某1的房产抵押登记在陶某名下。后其发给郭某1一个卡号，让郭某1在收到24万元的借款后，返回10万元到该卡上，另6万元由其再转给郭某1。后郭某1将10万元转给其，这10万元后被张骏、顾勇挪用，直至过了一段时间，在扣除相关费用后，才由张骏转给郭某13.26万元。其告知郭某1若其违约将以24万元起诉。半年后，其以合同到期续签合同为名，向郭某1索要0.23万元掉头费。又过了半年，其又以合同到期续签合同为名，向郭某1索要1万元掉头费（张骏知情）。2019年4月，郭某1将其房屋出售，其将房产证寄给郭某1，并与陶某办理了解押。后郭某1偿还20万元借款给陶某。（2）被告人张骏的供述和辩解，证实：秦忠国介绍郭某1到汇康公司借款，以房屋抵押借款20万元，一个月利息4000多元。（二十七）证明诈骗第二十六笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、汪某2、张某4的房屋抵押材料，证实：2017年12月21日，汪某2、张某4将宣城市柏庄小区A30幢103室房产抵押给陶某，至2018年6月21日，担保数额22万元。（2）接受证据材料清单，汪某2提交的相关材料证实：2017年12月21日，陶某三笔转账给汪某2共计22万元，同日汪某2转账8.44万元给顾勇。2018年1月至4月，汪某2四次微信转账给秦忠国共计1.2万元，每次0.3万元。2018年6月21日，秦忠国出具收条（附鳌峰派出所调解协议一份、张某4农行个人对账单一份），收到张某415.6万元，双方再无经济纠纷。2、被害人张某4（汪某2的母亲）的陈述，证实：宣城市柏庄小区A30幢103室的房产登记在其母子二人名下。2017年12月的一天，汪某2带其到房管局办理房屋抵押手续，在场的还有秦忠国、陶某。以此房产抵押向秦忠国借款15万元，借款合同金额是22万元，借期6个月，月息1.6分。该款到账后按照对方要求转走8.44万元给顾勇，实际到手13.56万元，后每月还息0.3万元。2018年5月，汪某2无力还息，找秦忠国商量还清本金时，对方要求偿还15.6万元。后陶某也要求偿还本金18万元。张某4和汪某2觉得被骗便到派出所报案，经派出所调解还给秦忠国15.6万元，后陶某、张某4到房管局解押。3、被告人秦忠国的供述和辩解，证实：2017年下半年，汪某2通过别人介绍到汇康公司借钱15万元，然后其就跟他谈关于收费的问题，按照惯例，我们在15万元中要扣除八个点的服务费、首期利息、0.1万元上门家访费。因为房子的户主是汪某2跟他妈妈，所以当时其让他准备材料，然后把材料通过我们公司跟上游公司交由审核，审核通过后，上游公司派陶某到宣城市不动产登记中心跟汪某2和他妈妈一起办理房屋抵押手续，其记得当时签订的抵押借款合同上的金额是18万元，这是上游公司规定的额度上浮百分之二十。当时办理抵押手续的时候，其也在场。接着就是上游公司放款给汪某2。汪某2贷款15万元，汇康公司在上游公司给他申请的是18万元，在宣城市不动产登记中心签订的抵押借款合同上面的金额是22万元，也是在18万元基础上上浮百分之二十。然后上游公司给汪某2放款22万元，制造银行流水，其再让汪某2把相关费用和合同上多出的部分转给顾勇，大概转了8.7万元给顾勇，然后顾勇再把22万元和18万元的差额，也就是4万元转给了陶某。然后就是汪某2每个月还3000元利息给我们公司，刚开始的时候，他每个月都通过微信转账，转给其（微信昵称落雪飞花），转了大概三、四个月，然后他就不付利息了，2018年4月份某天，其接到汪某2的电话，讲他想把钱一次性还清。当时其讲要还15万元本金加拖欠的利息，汪某2认为太高了，后来汪某2报了警，我们就一起到鳌峰派出所，在派出所我们调解好了，汪某2妈妈还了公司15.6万元，是转到其尾数为9977的农业银行卡里的，这个钱其全部转给了张骏。4、证人陶某的证言，证实：2017年12月，公司安排其到宣城给张某4、汪某2母子俩办理抵押登记。顾勇告知汪某2想借款15万元，为防止二押，提高借款额至22万元，后陶某提供了担保金额为22万元的抵押合同，将汪某2的房产抵押登记在其名下。后陶某转账22万元至汪某2的银行卡，顾勇从卡中转走8万余元。后期张骏还给其15万元本金，陶某将房屋解押。（二十八）证明诈骗第二十七笔事实的证据1、书证，扣押决定书，陈某提供微信转账截图、微信转账记录打印件，证实：经统计，陈某提供微信截图从2017年12月25日一直还到2018年9月17日，一共转账给账户为“陶贷压2000372644”共计1.9138万元；侦查机关调取的微信转账经陈某确认，其转给陶军的共计1.9654万元。2、被害人陈某的陈述，证实：2017年12月的时候，为了偿还其他车辆抵押贷款的利息，经平安普惠的一个业务员（名字不知道）介绍来到平安普惠公司二楼，跟宣城贷款公司的业务员见了面，这个人叫陶军，宣城人，陶军问其需要借多少钱，其说大概两万就够了，陶军又检查了其的车子，看了下车况，说可以用车子抵押2万元，其每周还516元，48周还清本息。但是其拿到手的借款要扣除GPS安装费1500元、家访费500元、2000元保证金、首期利息等费用只有1.5万元左右，陶军说收取这些费用都是车贷行业的规矩，在哪里借钱都是要收费。其当时被其他债主逼得没办法，只能接受陶军的方案。谈好之后，陶军拿出好几份制式的空白借款材料，让其在借款人、借款时间等空白处签字按手印，其看到借款金额是2.5万元左右，分48期还清本息，每期还本息516元，其他的内容其没有仔细看，陶军让其在哪签字按手印其就在哪签字按手印。借款材料签好之后陶军拿走了，其自己没有留存。之后，陶军安排跟他一起过来的小伙子（个子不高，身材较瘦，名字不知道，看照片能认出来）把其的车子开走安装GPS，接着陶军让其带他上门家访，陶军开自己的车子带上其，来到广德县桃州镇水岸阳光城其的家中，陶军进入卧室、用手机拍了几张照片，还找其查看结婚证，并且给结婚证也拍了照片。虽然陶军没有明说，但是其知道家访肯定是确认其家的位置，为后期其还不上钱的时候上门讨债做准备的。出了家门，车子开到万桂山附近的路边等了一会，跟陶军一起来的那个小伙子装好GPS把车子还给其，陶军让其把车子备用钥匙给他，其其实是不想给的，就骗陶军备用钥匙丢了，陶军没办法，让其第二天配好钥匙送给平安普惠的业务员，不过直到后来备用钥匙其也没给陶军。最后陶军从包里拿了1.5万元现金交给其，钱给其之后陶军他们就离开广德了。从2017年12月25日开始其每周按时在下午5点之前还本息到陶军的微信，其中有一期逾期了2个小时左右，陶军说其违约了，多收了600元违约金。从2017年12月25日一直还到2018年9月17日，一共偿还本息及违约金共2.026万元，微信转账截图其可以提供。3、被告人供述和辩解（1）被告人陶军的供述和辩解，证实：大概在2017年12月的时候，广德县平安普惠的一个业务员给其介绍了一个广德的车贷客户。过了几天，其和汪川一起来到广德县平安普惠小额贷款公司谈的，其与陈某谈好以其名下大众凌度轿车作为抵押，谈好借款金额、每周还的利息（本息同还）、违约责任，然后其让汪川把车子开到广德街上的一个修理厂安装了GPS装置，然后其开车带陈某到家里上门检查（陈某家在哪其记不清了，其记得是广德的一个高层小区），拍了几张家里的照片。收取了10个点的服务费、1500元的GPS安装费、500元的家访费，10个点的保证金等费用，实际陈某拿到手的只要1.5万元左右。谈好之后，其拿出借条、借款抵押合同等材料让陈某在上面签字，签的借款金额其记不清了，签好字其将所有的材料拿走。当时其让陈某提供备用钥匙，陈某说在他老婆那里，后来一直没还给其。后来其就给了陈某1.5万元，具体是现金还是转账其记不清了。我们谈好的借款金额是2万元，借款合同上写的金额是多少其记不清了，陈某实际拿到手的借款在1.5万元左右，他实际上每周还本息500元左右。最终其收到利息有2万元左右，具体以转账记录为准。还有几期没有还，但是没有再找他要了。（2）被告人汪川的供述与辩解，证实：陈某是陶军和其一起做的业务，钱已经还清的事实。4、辨认笔录，证实：经陈某辨认，其在陶军处办理车辆抵押贷款时，一男子将车开走安装GPS，该男子系汪川。5、腾讯公司调取的陶军微信收入记录，证实：2017.12.25至2018.9.6，陈某每周转给陶军516元，共计35次，共计1.806万元，2018.1.1转账600元违约金给陶军，2018.9.17转账1000元给陶军，共计1.9654万元。（二十九）证明诈骗第二十八笔事实的证据1、书证（1）调取证据材料清单，张骏银行交易流水明细，证实：2017年5月12日，张骏转账2.358万元给姚某；同年11月2日，张骏转账1万元给姚某。（2）接受证据材料清单，姚某提交的诉讼材料，法院诉讼材料，证实：抵押借款合同1份，2018年2月11日，姚某以其宣城市清溪佳园16幢2105室的房产抵押给张求霞，抵押借款11万元；2018年1月15日，张求霞起诉姚某归还11万元及违约金2万元及其利息等；2019年2月27日法院判决姚某偿还张求霞11万元及利息。（3）房屋抵押登记信息，证实：2018年2月12日姚某将房屋抵押给张求霞，担保价值11万元。2、被害人姚某的陈述，证实：2017年7月，其通过朋友介绍向汇泰寄卖行借款，张骏同意借款1万元，期限1个月，利息0.5万元，要求姚出具了2万元的借条，并告知按时还款1万元，若不偿还则以2万元起诉。一月后，其支付0.5万元利息，本金未还，张骏答应每月按时支付利息，本金暂不用偿还。后其有多月利息未支付，张骏电话催债，并让其用房产抵押。2018年2月，其未支付利息3万元和本金1万元，被迫到汇康公司办理房产抵押借款11万。张骏安排公司张求霞和其到房管局办理抵押登记手续后，张骏重新计算其的欠款，被告知之前的欠息为1万元每月，共7万元利息及1万元本金，共8万元。另其朋友许光杰及其朋友之前分别在在汇康公司借款1万元，也要由其承担。计算过后，张骏再给其1万元。其不同意，也未结接受该1万元。后张求霞到法院起诉其，要求偿还该11万元。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：姚某以空放的形式向其借款，后姚某以房屋抵押借款11万元，其扣除了空放的本息并扣除了相应费用。另姚某给其两个朋友担保，其朋友未还款，张骏也将该两人的欠款扣除。后姚某不能还款，其以张求霞的名义到法院起诉姚某，具体诉讼由汪川经办。（2）被告人张求霞的供述和辩解，证实：姚某在张骏开寄卖行时就借过款，办的空放1万元，那时张骏办空放一般是借款1万元会扣除前期4分利息，借款周期20周，每周还本息700元。2018年年初姚某又向张骏借钱，小斌喊其去办理的抵押手续，房子抵押在其名下，借款合同上借款金额是11万元。同年下半年因为联系不上姚某，姚某也不还钱，张骏就让其作为抵押权人去法院起诉，是汪川搞的起诉材料，法院判其胜诉。（三十）证明诈骗第二十九笔事实的证据1、书证（1）接受证据材料清单，余应才提交的银行流水、支付宝交易记录，证实：2018年1月15日，余应才收到上海珑亿车贷3.6198万元。2018年2月至2019年5月，余应才每月支付宝还利息0.2392万元（李其存的工行账户），16期，共计3.8272万元。（2）调取证据通知书、余应才汽车抵押材料，证实：2016.6.14，余应才委托卫洋作为代理人处理机动车事宜。2018年1月15日，余应才将其名下皖Ｐ×××**号福特翼博汽车抵押给钱新华；上海珑亿融资租赁公司安徽分公司，负责人李其存；钱新华接受该公司委托，全权办理抵押手续等；融资租赁合同期间为2018年1月15日至2019年1月15日，主债权及抵押价值4.6万元。2、被害人余应才的陈述，证实：2018年1月，因资金周转，其通过郎溪县的中介找到汇康公司。该公司一女业务员接待洽谈，余应才借款4.2万元，借钱2年，月息1.19分（实际2分多），GPS安装费1000余元，10%的服务费，押金3000元等。因急于用钱，且该业务员说当天就能放款，其签订借款合同。签完合同，该业务员让公司员工安置GPS，并将其的机动车登记证书（车子是福特翼博，号牌是皖Ｐ×××**）、备用钥匙留在汇康公司。当天，其银行卡收到3.61万元。2018年2月开始，其每月本息同还2392元（1750元本金、642元利息），是微信联系汇康公司的女会计微信名“小芳”，将钱款汇至对方提供银行账户名“李其存”。至2019年5月，共还3.8万元左右。3、被告人供述和辩解（1）被告人张求霞（绰号小芳）的供述和辩解，证实：余应才办的是车辆抵押借款，时间大概是2018年年初，贷款金额大概是4万元，每期本息同还大概是0.24万元，一直正常还款。当时放款时扣了违章的钱，每个月正常还款，其代收过一次钱。（2）被告人钱新华的供述和辩解，证实：2018年1月份，余应才到汇康公司办理车辆抵押借款，其一个人带着相应材料开着客户的车到郎溪车管所按照融资租赁抵押合同写的4.6万元抵押金额办理抵押手续，抵押在上海珑亿公司名下。余应才实际到手金额应该只有3万多元。（三十一）证明诈骗第三十笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、唐某的房屋抵押材料，证实：2018年1月11日，唐某、朱某3将中山路原麻园新村2幢501室的房屋抵押给成申乐，担保数额9万元，至2018年7月11日。（2）接受证据材料清单通知书、唐某的手机微信转账截图，证实：2018年1月12日，唐某收到成申乐转账4万元、5万元，当日转给顾勇2.258万元。2018.2.10至2019.3.11后14笔转账支付月利息和违约金，其中13笔转给张骏2.004万元、1笔转给凌娜0.15万元。2、被害人陈述（1）被害人唐某的陈述，证实：2018年1月份，其在星隆国际写字楼里的汇康公司办理过房屋抵押借款，借款合同上写明的借款金额是9万元，扣除相关费用2万多元的费用，拿到手的借款只有6.742万元。其每个月还0.15万元利息，还了14个月，一共偿还利息、违约金2.154万元，本金未偿还。房产目前抵押在成申乐名下，至今未解押。2018年1月的时候，因为需要资金周转，一个借款业务员王某7（音）打电话推销汇康公司借款利息低、放款快。其和妻子朱某3一起来到汇康公司，一个叫湛宗斌的员工接待我们夫妻俩，湛宗斌将我们的房产证、身份证、结婚证等材料拿走审核。大概在第二天上午王某7（音）打电话说公司马上派人到其家家访，拍几张照片就走，家访是房屋抵押的行业规矩，让其在家等一会。其和妻子就在家等了一会，汇康公司派了两个人（一个是湛宗斌，后来才知道另外一个叫顾勇）到其家（麻园新村2幢501室）用手机拍了几张就离开了。又过了几天，湛宗斌让其和妻子带着房产证到不动产登记中心办理房产抵押，湛宗斌和一个南京总公司的业务员（成申乐）已经在办事大厅等我们了。湛宗斌拿出准备好的制式空白抵押合同让其和妻子签字。房子抵押9万元到成申乐的名下，抵押的材料签好后，全部被湛宗斌拿走，其和妻子没有留存。从不动产登记中心出来之后，其和妻子、湛宗斌、成申乐一起来到汇康公司，湛宗斌说借给其款7.5万元，每个月还利息0.15万元，2年借款期限，但是要扣除8个点的服务费、保证金，办理抵押借款手续费80元，其能拿到6万多元。然后湛宗斌拿出一大推借款材料让其和妻子签字，这些材料包括借条、租赁合同、抵押借款合同等等。湛宗斌熟练地让其和妻子在这些材料的空白处签字、按手印，并且说这些材料都是公司规定的需要客户签字的，如果不签字肯定拿不到钱。其和妻子按照湛宗斌的指示在材料上签字按手印后，其妻子提出留存一份合同，湛宗斌以客户拿合同没有用为由拒绝提供合同。其妻子很生气，提出不办借款了，我们从湛宗斌手里抢了一份合同回家，打算等房子解押之后再把合同还给公司。第二天，王某7（音）多次打电话给我们说借款绝对不会出问题的，汇康公司是正规的公司。我们当时确实非常缺钱，所以再次来到汇康公司，湛宗斌再次引导其和妻子在借款材料上签字，其发现借款合同、借条上面的写明的借款金额是9万元。其问湛宗斌怎么条子上的金额与借款金额不一致？湛宗斌说，下款的时候是以9万元的标准下款的，其用7.5万元也可以，到时候还也只要还7.5万元，但是条子上面的金额必须写9万元。其当时考虑到房子都抵押了，自己又缺钱，所以其和妻子就在借款材料上签字了。签过字后所有的材料被湛宗斌收走，这时，一个叫顾勇的公司合伙人说，借款你们拿到之后如果不按时还，我对你们不客气。合同签好之后，湛宗斌带其和妻子来到老板张骏的总经理办公室里谈放款的事情，当时成申乐、顾勇都在，湛宗斌说待会向其的银行卡放款9万元，但是其要退1.5万元多余的钱，还要退8个点的服务费、保证金（一个月利息）及房屋抵押手续费80元。过了一会，其的交通银行卡收到成申乐转给其2笔钱，合计9万元借款，然后其按照汇康公司的指示，向顾勇的银行卡转了2.258万元。从2018年2月开始，公司的会计凌娜给发短信催其及时还款。其通过妻子交通银行账户转给张骏62×××52徽行银行卡11笔利息，每笔利息1500元；因为2018年12月的利息逾期没还，2019年1月30日向张骏徽商银行卡转了2200元、1340元两笔钱，共3540元，其中3000元是2018年12月和2019年1月的利息，还有540元是逾期的违约金；2019年5月4日，其通过微信向汇康公司会计凌娜转了一个月利息1500元，其的微信号是×××，凌娜的微信号是×××。2019年5月张骏联系不上，后来其才知道被公安局抓了，利息从2019年5月开始就没还。其联系成申乐让他把房产证还给其，成申乐联系了凌娜，2019年7月10日左右，凌娜安排一个女性朋友在元宝街的一家服装店将其的房产证还给其了。其和成申乐谈好，一次性向成申乐偿还7.5万元借款，成申乐就将房子解押。（2）被害人朱某3的陈述，证实：其与唐某陈述内容基本一致。3、被告人供述和辩解（1）被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：唐某是王某10的客户，后因王某10辞职，由其负责唐某向汇康公司张骏借款和还款事宜。（2）被告人顾勇的供述和辩解，证实：2018年1月份的时候，业务员跟朱某3谈好之后，朱某3在汇康公司贷款7.5万元，月息2分（1500元），期限一年，然后业务员跟上游资方公司的成申乐，与朱某3夫妻一起宣城市不动产登记中心办理了抵押手续，按照公司规定，贷款7.5万元，在不动产登记中心签署借款9万元（借款金额上浮百分之二十）的抵押借款合同，之后成申乐给朱某3放款，放款的金额就是9万元（为了制造9万元的虚假转账银行流水，与抵押借款合同上的9万元金额相对应），然后朱某3给我转账2万多元，朱某3拿到后的借款应该在6万多元。其将百分之二十的回款以及服务费转给资方公司，剩下的费用其转给汇康公司了。之后朱某3正常付利息，付月息2分，每个月还1500元给张骏。（3）被告人凌娜的供述和辩解，证实：其未供述到唐某借款的事实及催款、收款的事实。但根据其总体供述，其负责房贷客户的催收工作。4、证人王某10的证言，证实：2018年1月份，唐某通过其在朋友圈发的汇康公司广告找到其，到汇康公司借款7.5万元，月息1500元，期限半年，扣除相关费用后唐某到手6万多元，其到唐某家进行了家访，之后和湛宗斌、唐某夫妇到不动产登记中心办理了房屋抵押手续，并签订了借款9万元的借款抵押合同，将房子抵押在成申乐名下。给唐某放款是9万元，转给了顾勇2万多元，并告诉唐某这是行规，只是走形式。（三十二）证明诈骗第三十一笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、汪某3的房屋抵押材料，证实：2018年1月11日，汪某3将宁国市仙霞北路城市文光3幢2-601室房产抵押给陶某，至2018年7月11日，担保数额13.2万元。（2）调取证据通知书，张骏徽商银行账户交易明细，汪某3提供的交易明细、银行流水，证实：2018年2月至11月，汪某3每月转账0.22万元给张骏支付利息，共计9笔。2018.12汇给陶某0.22万元；2019.1.5汇给汇康公司0.8万元，2019.1.10汇给汇康公司1万元，2019.1.20汇给汇康公司0.65万元，2019.2.13汇给汇康公司0.16万元（均由李保伍收款）；2019.3至2019.7，每月汇给陶某0.18万元，共计0.9万元。2、被害人汪某3的陈述，证实：2018年1月初，其经一中介向汇康公司借款。1月11日，汇康公司的顾勇、秦忠国和陶某到宁国市不动产登记中心办理抵押手续，将其房屋抵押在陶某名下。秦忠国提供借款合同、抵押合同，其签订了金额为13.2万元、11万元的两份合同，其中13.2万元的合同交给中心，11万元的合同给汇康公司。后其实际得款9.9万元，还付了500元上门费。2018年2月开始，其每月还息2200元给张骏（银行转账）。2018年7月，顾勇告知借款到期要续签合同。其重新签订了借款合同，并正常还息。2019年1月2日，顾勇催债。其提出只能偿还2万元时，被顾勇索要0.45万元的违约金，后其微信转账给汇康公司的李保伍2.45万元。2019年1月6日，顾勇联系要续签合同，转了0.16万元利息给李保伍，陶某知道后，告知本金不能偿还给他人，其才是抵押权人，后其每月还息0.18万元给陶某。共计支付利息3.66万元，支付违约金0.45万元。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：汪某3是顾勇的客户，借款是上游公司放款，具体金额记不清。借款时扣除了相关费用，汪某3能正常还息，目前本金未还，房子也未解押。（2）被告人顾勇的供述和辩解，证实：2018年年初的时候，秦忠国跟汪某3谈好了之后，汪某3在汇康公司贷款11万元，月息2分，期限一年，然后秦忠国跟上游资方公司的陶某，跟汪某3一起到宁国市不动产登记中心办理了抵押手续，按照公司规定，贷款11万元，在不动产登记中心签署借款13.2万元的抵押借款合同，之后陶某给汪某3放款，放款的金额就是13.2万元，然后汪某3给其转账3.3万元，其再把3.3万元转给张骏，汇康公司的财务人员按照上游公司的相关规定进行收费，转账。之后汪某3正常付利息，付月息2分，每个月还0.22万元给张骏，张骏按照1.6分月息，给资方上游公司1700多元。2019年1月份，汪某3的借款到期了，然后其给汪某3打电话，催他还钱，然后汪某3跟其商量先还2万元，算是借款9万元，其同意了，其在电话里跟他讲好了剩下的9万元如果继续借的话，公司要收取续贷费用0.45万元钱，然后其就让他到汇康公司，因为其当时不在宣城，所以其喊李保伍收一下钱，并且跟李保伍讲了要收取0.45万元的续贷费用，之后李保伍跟汪某3见了面，李保伍通过微信转账的方式，分好几笔收到了2.45万元钱，李保伍再把这2.45万元转给了其，其让汪某3续签了一份空白的借款合同，模板是其发给他的，并且让他手持合同身份证拍照，然后快递到了芜湖万达广场5号楼1807室，其收到后把借款合同带给合肥资方公司，之后汪某3付利息给陶某，按照借款9万元月息2分付，再后来其就没有管这个事情了。回款就是在资方公司给客户按照借款合同上的金额打款后，把虚高的部分，让客户打回到公司，就是为了制造一个银行流水。汪某3这笔借款中，因为他实际借款11万元，所以回款就是2.2万元。汪某3这笔转账其余的部分1.1万元，就是费用。资方公司要收取的费用就是3个点的服务费，在汪某3这笔借款中就是0.33万元钱，其余的0.77万元钱是汇康公司收取的，包括首期利息0.22万元、服务费0.55万元钱。另收的0.45万元续贷费用其上交公司0.18万元后，剩下的0.27万元是其自己的，其用于日常花销了。（3）被告人李保伍的供述和辩解，证实：汪某3是顾勇的客户。2019年元月份，顾勇不在宣城时，让其帮忙给汪某3续签合同，并代收费用，具体细节顾勇和汪某3已谈好。后其提供空白合同并代收2.45万元。4、证人陶某的证言，证实：2018年1月，公司安排其到汇康公司办理抵押登记，与顾勇、秦忠国和一个驾驶员到宁国市不动产登记中心。汪某3夫妇在现场，其提供了13.2万元的抵押合同，汪某3签字后，将汪的房产抵押在其名下，其放款13.2万元至汪某3账户，紧接着顾勇转走一部分钱，实际借款11万元。后汪某3说还了2万元本金给张骏，但张骏未还给其。（三十三）证明诈骗第三十二笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书，佘某房产抵押材料，证实：2018年1月17日，佘某将泾县泾川镇泾川大道康城3-9幢18层1801室房产抵押给陶某，抵押金额36万元。（2）接受证据材料清单，佘某提交的银行交易流水，证实：2018年1月18日，陶某2笔共转账10万元给佘某；同日，佘某4笔共转出9.1万元给顾勇；同日，陶某再转账26万元给佘某。2、被害人佘某的陈述，证实：2018年1月，其因资金周转，通过钱凡（一借款公司业务员）介绍到汇康公司房屋抵押借款30万元。其提供本人身份材料、房产证、银行流水等材料交由汇康公司审核。几日后，钱凡、陶某、另一年轻人到其家家访拍照，后一起到泾县不动产登记中心办理房产抵押登记。陶某提供空白的借款材料让其夫妇签字，其中抵押合同中写明借款金额为36万元。其质问借款30万元为何合同中为36万元，对方答复行业规矩等。2018年1月18日，陶某转账10万元给其，并按照对方年轻人的要求转出9.1万元给顾勇，后陶某再转账26万元给其。其共收到26.9万元，扣除了2.5万元服务费、上门费、0.6万元首期利息。2018年1月至今，其未支付利息和偿还本金，张骏等人多次电话催债，并于2018年下半年上门催债，在门上喷字等。3、被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：2018年元月，经一个泾县的业务员介绍，佘某到汇康公司借款，其接待。我们谈好借款30万元，月息2分，借款期限6个月，先息后本，需要扣除8个点服务费、6000多元的首期利息，1500元上门费等费用。其收取了客户的材料后交给客服，上传至资金方公司审核。过了几天，其和家访部的员工以及泾县的一个业务员一起到佘某家上门家访，拍了几张照片。又过了几天，其带陶某、佘某夫妇一起到泾县不动产登记中心办理房屋抵押手续，陶某与佘某签订了36万元的抵押合同和借款合同，将房子抵押36万元到陶某名下。办理手续的过程中，佘某发现抵押借款合同的金额是36万元，已经超出30万元借款金额，就提出撤回抵押，泾县的业务员和佘某谈了一会，佘某才同意抵押的。之后是陶某放款的。后来佘某一期利息都没有还，其催他还款也不理睬我。4、证人陶某的证言，证实：2018年1月，其所在的公司审查通过汇康公司上报的佘某的房贷材料。后公司安排其至宣城与湛宗斌、顾勇至泾县不动产登记中心办理抵押手续，其提供36万元的抵押借款合同等材料等。当时，顾勇和佘某为抵押金额问题发生争吵，后平息。次日，其转账36万元给佘某，顾勇后从佘某的卡中转出部分，佘某实际借款28万元。佘某一直未还本息，直至2019年5月，其向法院起诉佘某偿还本金28万元及利息，法院调解结案，但是佘某还是没有。5、辨认笔录，证实：经佘某辨认，被告人湛宗斌就是上门家访和办理房屋抵押手续的人。（三十四）证明诈骗第三十三笔事实的证据1、书证，接受证据材料清单、施某提供材料，证实：农业银行施某6230522570016053678账户于2018年1月11日收到成申乐6236691370000492699的账户跨行转账11万元，同时消费支付2.63万元；施某与成申乐签订抵押借款合同，合同借款金额11万元，抵押物为郎溪县建平镇中港东路南侧中房朗润园4幢1-502室；施某与成申乐签订借款合同，借款金额11万元，借款期限2018年1月11日至7月11日，利率为月利率1.6%。2、被害人何某的陈述，证实：2018年1月份，其因资金周转需要借款，通过微信了解到汇康公司后联系该公司业务员李保伍办理抵押借款，借款9万元，但借条上写借款11万元，服务费6300元。2018年1月11日下午，李保伍、成申乐和另一男子到郎溪不动产登记中心与其、施某办理了房屋抵押手续，合同在李保伍处，成申乐转账5万元给施某，李保伍拿了施某的银行卡后在POS机上刷了2.63万元，之后施某的银行卡又收到6万元，因李保伍说账算错了，首期利息忘记扣掉，其按照李保伍的意思支付宝转账0.18万元给李保伍，这样拿到手共计8.19万元。后其还了5期利息，每期0.18万元，通过支付宝或微信转给李保伍。后因其没钱还，张骏说要起诉。3、被告人李保伍供述与辩解，证实：其办理过一个房贷业务，客户叫何某，郎溪人，抵押的房子是他老婆施某的。2018年元月，其通过朋友介绍，了解到何某需要借款，当时是何某打电话联系其需要借款10万元左右。其就让何某准备材料，其和何某商谈借款金额9万元，利息2分，收取7个点服务费、上门费、首期利息等费用。资方公司审核通过后，派业务员成申乐到宣城办理抵押手续，与其夫妇签订了11万元的借款合同和抵押合同。其和成申乐、何某夫妇一起到郎溪县不动产登记中心将施某的房产抵押11万元到成申乐名下。除掉所有费用，何某拿到手的钱在八万多元，之后何某就按照月息2分每个月还利息给公司，大部分利息是转到其的支付宝或者微信，具体转了6个月左右的利息，其再把利息转给凌娜。何某这个客户其挣了一千多元的返点。4、证人施某的证言，证实：2018年11月，何某在汇康公司李保伍处房屋抵押借款9万元，借款合同金额11万元，扣除服务费、首期利息。实际到手8.19万元，后通过支付宝、微信归还每期还款0.18万元，共6期，1.08万元（包括事先扣除的首期利息），后期采取电话催债的方式催债，听李保伍说已经起诉何某。5、腾讯公司微信转账记录，证实：何某转了5期0.18万元利息给李保伍，共计0.9万元。（三十五）证明诈骗第三十四笔事实的证据1、书证（1）扣押决定书、清单、抵押借款合同2份、车辆暂借协议、借条1份、逾期转押、典当、变卖委托书、法律文书送达确认书，证实：2018年3月7日，易某签署两份抵押借款合同，借款金额均为4.7万元，以车牌号皖Ｐ×××**的车子为抵押，月利息均为2分。关于还款方式一份合同约定分50期还款，每期还940元，每周一期，周五前还款，另外一份无约定，只约定借款期间6天；车辆暂借协议约定了抵押借款期间违约责任、违约金和拖车费；借条显示易某收到4.7万元现金。（2）接受证据材料清单、支付宝和微信转账记录、银行流水，证实：王某5卡号为62×××93浦发银行卡，账户为62×××60于2018年1月5日接收账户为尾号6139汪川账户转账3万元；王某5的微信和支付宝转账记录显示其分48笔共向汪川和陶军支付宝、微信转账4.36万元。其中转给汪川支付宝（汪川86×××**@qq.com）1880元，陶军微信（陶00）0.36万元，剩余转账给汪川的微信（帅小圈）3.812万元（包含2018年3月2日向帅小圈微信转账0.6万元）。2、被害人王某5的陈述，证实：其用易某车辆抵押向汪川借款的事实，按照汪川要求在各种文书上签字，借条是5万元，实际借款4万元，以行业规矩扣除费用到手只有3万元左右，给车子装上GPS，后汪川以违约为由扣车，王某5支付了0.6万元钱违约金。3、被告人供述和辩解（1）被告人陶军的供述和辩解，证实：大概在2017年年底、2018年初的时候，一个业务员把王某5介绍给其。王某5来到汇泰寄卖行借钱，当时汪川也在，其要求王某5提供车辆作为抵押，王某5就把她表哥名下的现代轿车抵押给公司了，当时其和王某5谈好借条上的借款金额是5万元左右，扣除服务费、保证金、GPS安装费、上门费等费用王某5拿到手的就3万元左右，因为车子是在王某5表哥名下，所以借条、借款合同等文书都是王某5表哥签字的，所有的借款文书都放在店里，王某5没有任何材料。字签好之后，我们（具体谁我记不清了，反正不是其就是汪川）把车子开到修车店里装了GPS定位器，回到店里，还让王某5把车子备用钥匙交给店里，之后是否上门检查真的记不清了。办好后汪川通过银行转账给了王某53万元。大概王某5还了2、3期本息，大概到了2018年2月份左右，因为王某5的车子准备做二押，汪川就把王某5的车子开了回来停到亚龙湾小区内的车库。车子被开走之后，王某5打电话给其和汪川问车子在什么地方，之后其和汪川就与王某5约定来到石板桥宣宝巷王某5的租房内，其跟王某5说因为车子被二押所以算她违约，车子被公司拖走。王某5说她朋友确实打算用车子办二押，不过还没办成，只是问了咨询了一下而已，怎么能算违约呢？其说，那不管，根据我们的合同，这就是违约，车子公司要扣一段时间。之后其和汪川就走了，王某5要求我们把车子还给她，我们没有同意。又过了一段时间，汪川就找王某5要违约金，大概谈了有十几天的时间，反正最终结果是王某5凑了0.6万元违约金交给汪川，然后汪川让王某5重新签了一份借条及抵押合同，因为王某5在外面背了很多债，偿还能力有限，所以我们给王某5延长了还款期限，每一期还款的数额也要少一些。但是重新签的借条的借款金额与第一次的借条是一样的，等于是说把还过的钱再还一次，之后王某5还了多少钱其不清楚，都是汪川和王某5联系的，王某5转账也是给汪川的。汪川主要就是打电话、发微信、让王某5到店里面谈的方式逼着王某5拿钱，王某5那段时间被汪川逼得没办法，还总是给其发短信、打电话求其，说自己过年如果车子拿不回去，日子就没发过了，家人也不会认她，讲的自己很可怜。但是汪川还逼王某5拿钱，最终王某5交了0.6万元违约金，其和汪川平分。（2）被告人汪川的供述与辩解，证实：大概在2017年年底的时候，经过他人介绍王某5到其这里借款。王某5让其借钱给她，经过商量，其同意借款5万元左右给王某5赎车，按照周息5厘收取利息，本息同还，具体还多少期其记不清了，等车子从银城车贷赎回后再把车子质押在我这里。之后其从网上打印了抵押借款合同、变卖委托书、借条等文书让王某5的哥哥易某签字。除了借条，其他的文书其给易某一份。材料签好之后，其记不清楚把钱给银城车贷了还是给了王某5，支付的借款就是借条上写明的金额。之后，其陪王某5和易某冬一起来到银桥湾小区路口的银城车贷，王某5与银城车贷的业务员办了还款手续。车子还给王某5后，王某5说要把车子开给他男朋友看看，其同意了，从此以后，王某5的车子其就没看到过，也没开过王某5的车子。王某5每周还1000多元本息到其的微信账户，具体还了多少钱记不清了，以微信转账记录为准。到目前为止，王某5还差我的钱没还清。4、证人证言（1）证人易某的证言，证实：2017年底的一天，其表妹王某5打电话跟其说她缺钱想在汇泰寄卖行贷款，想用其的车子去帮她抵押贷款，贷款她自己还。过了几天，表妹联系我，让其把驾照、行驶证、身份证带着到宣城阳光小区这边的汇泰寄卖行来。当时在寄卖行还有一个女的工作人员也在。其到了之后就把证件全部交给寄卖行的那个男的工作人员了，他去复印去了。然后拿了很多合同之类的材料喊其签字，其当时因为还要赶着时间去上班，材料上面的内容其都没有看就都签字了，其签了字就赶去上班了，对方没有给其合同。之后，其表妹一直在自己还贷款，听她讲，她是一个星期要还1200元。讲还的钱有点多，她自己还款压力大。然后其表妹又喊其去签合同，讲是改还款期限。其记得是2018年3月7日，喊其到国购B座写字楼来，也是一个公司，具体叫什么公司其不知道，没有挂牌子，对方那个汇泰寄卖行的工作人员也在场，还有几个人其之前没有见过，也应该是他们一起的，其去了之后，汇泰寄卖行那个工作人员就拿出一大叠材料让其签，内容其当时也没仔细看，因为其来之前，其表妹已经跟其说过了，讲是改一下还款期限。从那之后，其就没有过问这个事情了，也没有人找过其。（2）证人金某的证言，证实:2017年底，金某在网吧认识能够办理贷款的“小宋”，并告知欲借款1万元，小宋称需有抵押物，金某告知其朋友王某5有车子，但之前已经办过抵押贷款，小宋称可以，没人知道，当晚金某带小宋去看车时王某5的车子就不见了。之后得知是汇泰寄卖行的陶军、汪川说王某5违约将车子开走了。汇泰寄卖行说是接到其他贷款公司的举报王某5将车子拿到其他公司抵押，是违约。后汪川逼迫王某5陪睡、拍裸照，王某5不肯，2018年正月十五后王某5凑了0.6万元钱交给汪川，重新签了合同。另陈述二押的事情其只跟小宋说过，怀疑是小宋和汪川合伙骗王某5的钱。5、辨认笔录，证实：王某5辨指出被告人汪川就是其陈述中的汪川，被告人陶军就是汇泰寄卖行办理借款的陶军；金某也辨认出其陈述中的汪川、陶军。（三十六）证明诈骗第三十五笔事实的证据1、书证（1）接受证据材料清单、银行账户、支付宝交易记录，证实：胡某账号为43×××85的中国银行账户于2018年2月6日收到上海珑亿融资租赁有限公司（账户账号为33×××85）转入的5.9482万元。（2）交易明细截图，证实：2018年3月4日至2019年5月4日，被害人胡某每个月共15次通过工商银行账户（62×××13）、中国银行账户（账号为43×××85）及136×××＠139.ｃｏｍ的支付宝账户向李其存工商银行账户（62×××66）共转账5.7168万元。（3）宣城市公安局宣州分局扫黑办情况说明，证实：被害人胡某自述其无法辨认在其被诈骗案中给车辆安装GPS人员的体貌特征。2、被害人胡某的陈述，证实：其想贷款，其通过同学王磊介绍，认识了宣城市区做小额贷款业务的一个女孩子，这个女孩子姓马（信息不详，联系方式不详）。2018年2月4日上午，小马联系其，说帮其办理贷款，她把其带到星隆国际15楼，到了“汇康金服”公司，然后有个业务员接待了其，小马就走了。于是其就在“汇康金服”公司里面，跟那个接待其的业务员商谈如何贷款的事情，这个业务员的微信号叫“chenbaoyong002”。其跟那个业务员讲其想贷款，搞车子作抵押，然后其车子的行驶证、身份证都拿出来给那个业务员了，那个业务员还到楼下看了一下我的车子，然后他就到办公室问了一下公司老板，大概过了十来分钟，这个业务员跟公司老板一起出来了，老板就对其讲，其的车子只能贷款6.8万，其讲可以，然后他把其的车钥匙给拿走了，说是喊人把车子开走装GPS定位系统。大概等了一个多小时，开车子去装GPS定位的那个人回来把车钥匙给其，并且告诉其说要交一把备用钥匙到公司里，说是一定要的。后其花了350块钱配好钥匙就回到汇康公司，到了之后，汇康公司的会计小芳（女性、真名不清楚）拿了两份贷款合同，给其签字，并且教其在哪里签，还让其在合同上写明利息是1分29，贷款6万8千元，其他内容就记不得了，其还签了一份委托书，就是在其违约的时候委托他们公司抵押、转让、销售我的这辆车。其当时问那个会计小芳，为什么要写这个，她说他们公司都是这样的，行业规矩，只要其按时还款，不违约就没有事，听她这么说，其就相信了，然后就按照她说的签字捺手印。之后小芳让其把刚配的车钥匙、车辆登记证证书给她了。其把自己的中国银行卡号（卡号是62×××57）给了小芳，然后小芳说当天放不了钱，其抵押合同也签了，为什么不给其放款，小芳解释说是公司暂时还有钱在外面周转，第二天给其放，因为当时已经签了抵押借款合同，办好了手续，没有办法，其跟会计小芳互相加了个微信好友后，只能离开了。第二天下午，其的银行卡收到了5.95万元钱，因为其签的是6.8万元的抵押借款合同，但是只收到5.95万元钱，其就再次来到星隆国际“汇康金服”公司，找到了那个业务员，问他怎么放款放少了，那个业务员给其解释说抵押借款都是这么办的，放款要扣除4500元服务费（借款的百分之七）、第一期的利息是1000元钱，违约保证金2000元钱，GPS安装费1000元钱。后其每个月到期就付钱，每个月还3810元钱（利息1000元钱，还本金2810元，），已经还了十五个月的5.715万元。3、被告人供述和辩解（1）被告人陈宝永的供述与辩解，证实：胡某通过一个中介介绍到汇康公司借款，陈宝永接待，胡某用车辆抵押借款，陈宝永找曹虎，曹虎评估了该车贷款额度，陈宝永跟胡某谈了借贷数额、利息、费用等事项，扣除了GPS安装费、首期利息、保证金、家访费、服务费等。后曹虎给车安装GPS，小芳签的合同并和胡某对接每月还款情况。（2）被告人张求霞供述与辩解，证实：胡某在汇康公司办理车抵借款，是陈宝永的客户。其帮忙查征信、办手续，每期还款0.371万元，24个月还完，借款金额6.8万元，一直还到2019年4月份。4、辨认笔录（1）胡某辨认汇康金服老板张骏。（2）胡某辨认汇康金服接待他的业务员陈宝永。（3）胡某辨认汇康金服中给他签贷款合同的会计“小芳”张求霞。（三十七）证明诈骗第三十六笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、朱某2房产抵押借款材料，证实：2018年3月30日，朱某2将其桃州镇夫子庙广场F区1幢2单元302室房产抵押给曹虎。抵押金额13万元。（2）接受证据材料清单、朱某2、张骏银行账户交易流水明细及微信转账记录，证实：2018年3月30日，朱某2微信转账1万元给陶建中；2018年5月1日至12月9日，每月转账0.24万元利息给陶建中（共计1.9236万元）。2019年2月3日，转账0.4万元给张骏；2019.3.19朱某2妻子姚启欢转账4万元给张骏，取款6.34万元。（3）房押客户还款名单，证实：朱某2借款金额10万元。2、被害人朱某2的陈述，证实：2018年3月份，其经卢高阳介绍到宣城的汇康公司贷款。3月30日，卢高阳让其带着老婆姚启欢一起到广德县不动产登记中心办理房产抵押。汇康公司的人一共有四、五个的样子，其中有老板张骏、还有员工陶建中、曹虎，还有一两个人名字不清楚。汇康公司的人拿出好几份制式的空白借款材料让其和姚启欢签字，借款材料上面的借款金额、利息等都没填写，张骏说签借款材料只是走个形式，签了字办好抵押就能放款，为了早点拿到借款，其和姚启欢就在张骏的指导下在借款材料上签字、按手印，具体内容也没看，借款材料签好后被汇康公司的人拿走了，没有给其留存一份。之后，汇康公司的人又带其到办事窗口填写房产抵押材料，让其签借款合同，其发现借款合同上借款金额是13万元，利息为百分之1.6，其就问张骏为什么借10万元要签13万的借款合同，之前说好月息2分4，怎么合同的利息是1分6，跟实际情况不符，张骏说这是公司规定，只要签了字就能放款。其当时着急用钱，就轻信了张骏的话，其和姚启欢在借款合同上签字了，将其的房子抵押13万元在曹虎名下。从不动产登记中心出来后，陶建中说待会钱就到账了，让其提供银行账户收取借款，其将自己农业银行卡号发给陶建中。到了下午4、5点的时候，其的农行账户到账10万元，陶建中打电话让其将10个点的中介费、家访费、首期利息等费用从卡里取现金交给他。下午五点多钟，其先转了1万元中介费到陶建中微信，还转了几千元费用，也是通过微信转账的，具体是转给陶建中还是卢高阳其记不清了，10万元借款只剩下8万多元。从2018年4月到2019年4月，每月月底还款日前几天，陶建中会发微信催其及时还利息，其陆续还了8个月利息，有几个月利息逾期了，为此汇康公司还收其违约金。到了2019年3月，一年借款期限快到了，其联系张骏，提出向公司还清本金。2019年3月19日，张骏和曹虎开车子来到广德县不动产登记中心找其，将其房产解押，之后张骏要求其现金支付本金。其和张骏来到中国农业银行广德县支行，其从妻子名下农行卡转了4万元给张骏，又在银行柜台取了6.34万元现金交给张骏，合计10.34万元。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：2018年4月，朱某2找到公司的陶建中办理房屋抵押借款，其自己做的该笔业务。期间，有催朱某2还息，并收取了违约金，最终朱某2将本息还清。（2）被告人陶建中的供述和辩解，证实：2017年10月至2019年1月，其在汇康公司上班，为业务员。期间，其做过6、7单房产抵押贷款、2、3单车辆抵押贷款。2018年3、4月，广德县一中介公司联系介绍朱某2抵押贷款，其负责洽谈。朱某2借款10万元，扣除相关费用后，实际到手8万余元。后湛宗斌、曹虎、其与朱某2夫妇到广德县不动产登记中心办理抵押手续，房屋抵押在曹虎名下，抵押合同注明13万元。之后，朱某2每月还0.24万元的利息给张骏或其。2019年初，朱某2归还张骏10万元本金。扣除的费用中有10%的服务费1万元，朱某2是微信转给其的，还有0.1万元上门费和首期利息0.24万元。（3）被告人曹虎的供述和辩解，证实：2018年3月份，张骏安排其到广德县给客户朱某2办理抵押，同去的还有他人（记不起来了）。其提供张骏交给的空白纸质抵押合同、借款合同，并写明借款为13万元。朱某2签名后，其将材料提交不动产中心将朱某2的房产抵押在自己名下。2019年3月，张骏安排朱某2到广德朱某2还款几万元，后办理解除抵押。（三十八）证明诈骗第三十七笔事实的证据1、书证（1）不动产登记中心提供的调取证据通知书、芮某的房屋抵押材料，证实：2018年3月20日，芮某将广德县桃州镇众盛建材市场7幢409室房产抵押给陶某，至2018年9月19日，担保数额42万元。（2）调取证据通知书，张骏的徽商银行流水，证实：2018年3月21日，张骏共7笔转给芮某31.25万元；2018年4月至11月，张骏每月收到芮某转账0.77万元，共8笔。（3）接受证据材料清单，芮某的农行、建银流水，证实：每月还息给张骏、陶某的情况（2018.12月份开始每月转给陶某共计5.18万元）。（4）房押客户还款名单，证实：芮某借款金额35万元。2、被害人芮某陈述，证实：2018年3月，广德县的平安普惠公司业务员把其和妻子薛锦美介绍到宣城星隆国际写字楼的“汇康金服”公司办理借款。公司派了两个小伙子到其家上门检查，拍了几张照片就离开了。上门检查过后，平安普惠业务员带其和妻子薛锦美来到宣城星隆国际写字楼的“汇康金服”公司。汇康公司的一个叫陈宝永的业务员接待其的，我们谈好以其名下广德县桃州镇众盛建材市场7幢409室作为抵押，借款35万元，每月0.77万元利息，先息后本，半年借款期限，如果届时不能还清可以再续，而且借款需要收取服务费、上门费、首期利息等等费用，陈宝永说这些费用是行业规矩，每个借款客户都要收取的。谈好后，陈宝永拿出借款合同、抵押合同等空白的制式借款材料让其和妻子在上面签字，借款金额我记得是35万元。其和妻子按照陈宝永的要求在借款材料上签字、按手印后，材料被公司拿走了，其没有留存。材料签好后，陈宝永让其拿出一张银行卡并且将银行卡密码写在卡放在公司，以后借款就存在银行卡里，其当时着急借款，就将自己名下62×××09中国银行卡留在公司了。大概过了几天，陈宝永、“小斌”、陶某、其和妻子薛锦美一起来到广德县不动产登记中心办理办理房产抵押手续，陶某拿出一份抵押合同和一份借款合同让其和妻子签字、按手印，说只要办过抵押手续就能放款。办好后张骏就陆续向其的62×××49工商银行卡转了31.25万元。从2018年4月开始，其在每个月20日之前向张骏的62×××52银行卡还0.77万元利息，一直还到2019月4月份左右，其接到陶某的电话，让其把利息转到陶某的62×××19银行卡里，陶某说让其每个月还0.56万元利息，从4月一直还到现在。每月利息其都还清了，本金没还，利息合计还了大概有12万多元。借款合同、抵押合同是空白的制式合同，均为陶某提供，给其签字的时候，借款金额是空白的，可能这42万元的金额是后期加上去的，因为其确实没有印象向陶某签过42万元的借款抵押合同。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：2018年初，芮某在汇康公司办理房产抵押借款，该笔业务是陈宝永开展的，是由上游公司放款，其从中收取了相关费用。芮某在其被拘之前未还清借款。（2）被告人陈宝永的供述和辩解，证实：2018年3月，经广德县一中介介绍，其与芮某联系上。其让芮某准备材料，借款35万元，约定相关费用、利息等，后将芮某的材料上传给上游出资公司，并和公司家访部上门家访。上游公司同意放款后，其、湛宗斌、陶某到广德办理抵押登记。登记后，回汇康公司签合同，张骏让芮某提供银行卡和秘密。芮某借款35万元，实际到手31万余元。（3）被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：芮某、薛锦美夫妇是陈宝永的客户，2018年上半年，二人在汇康公司办理抵押借款，其与上游公司的陶某等人至不动产中心共同办理了抵押登记。4、证人陶某的证言，证实：2018年3月份的时候，南京公司安排其到宣城办理抵押手续。然后汇康公司的业务员（具体谁记不清了）带其来到广德县不动产登记中心，芮某夫妇也在，其拿出42万元的抵押合同、借款合同让芮某签字，然后将芮某的房产抵押42万元在其名下。实际借款35万元，月息1.6分，抵押借款合同上写明的借款金额是42万元，张骏转走了一部分钱，实际到手的钱肯定小于35万元。（三十九）证明诈骗第三十八笔事实的证据1、书证（1）扣押决定书、清单、信用服务申请表、身份证复印件、借条、法律文书送达地址确认书、某计划书，证实：2018年3月19日，刘某4出具一借条，借款人空白，借款金额1.36万元，月利息2分，银行卡尾号为9373的卡收到0.6万元，现金收到0.76万元。从2018年3月26日起，分25期归还。一周为一期，每期归还544元。（2）接受证据清单、微信截图两张、银行卡交易明细一张，汪川微信电子数据，证实：2018年4月份、5月份，向汪川微信转账0.7622万元、0.2176万元；2018年3月19日，刘某4尾号9373的账户收到汪川尾号6139银行账户转账0.6万元。2、被害人刘某4的陈述，证实：其向国购广场一家公司借款，经辨认业务员是汪川，且收到借款0.6万元，实际借条远高于借款金额，还扣除了各种费用，最后还款本息共计1.1428万元。借条上写明借款1.36万元，扣除服务费、保证金、上门费等费用，实际上其到手只有0.6万元，借条上写明月利息2分也是不真实的，实际上其每周还款544元，两个月多月还了1.1428万元，算下来，月息远远高于2分。此外借条上写转账收到0.6万元，现金收到0.76万元也是不真实的，实际上其只收到0.6万元微信转账，对方一分钱现金都没给其。3、被告人汪川的供述和辩解，证实：刘某4是广德人，在药店上班，大概20多岁，是其的一个借款女客户。扣押的文书都是其给刘某4办理借款时签订的文书，就放在其家里的。是刘某4的朋友（具体谁记不清了）把她介绍给其的，当时我们谈好借款一万左右，无抵押借款，具体借款金额记不清了，以借条的金额为准。我们谈好一定的借款周期还款，具体怎么还的记不清了，然后刘某4主动讲自己和家人朋友的身份信息和联系方式等信息填写在一张信息服务申请表上交给其，并向其提交了身份证复印件。其拿出借条和收条、律文书送达地址确认书、某计划书让刘某4签字，其中还款计划表签了两份其给了刘某4一份，其他文书只有一份由其保管。之后，其就给刘某4放款的，放款金额就是借条上的金额。刘某4的债务还清了，全部是转账的，实际还款金额以转账记录为准。审查起诉阶段其供述刘某4这笔可能其代收了中介费交给中介，双方来往以转账为准，全部结清。4、辨认笔录，证实：经刘某4辨认，被告人汪川就是帮其办理借款的业务员。（四十）证明诈骗第三十九笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、凌元的房屋抵押材料，证实：2018年4月26日，凌某将郎溪县十字镇建设东路粮苑小区A幢2单元404号的房屋抵押给陶某，担保数额14.4万元，至2018年10月25日。（2）接受证据材料清单、凌某提交其转账给张骏的银行流水材料等，证实：2019年2月26日，凌某转账还款10万元给张骏。当日，汇康公司出具结清证明。其中2018.5、6、7月3次现金存款付息共计0.6万元（与张骏银行流水一致）。8月转账0.2万元给张骏。2018年10月至11月，微信转账0.24万元、0.2万元给凌娜。（3）凌某银行交易明细，证实：2018.4.26，陶某向凌某转账14.4万元，随即显示在徐玉珍处被消费5.515万元。2、被害人凌某的陈述，证实：其曾在宣城星隆国际写字楼的汇康公司办理过房屋抵押借款，签订的借款上写明借款10万元，但是扣除了服务费、家访费0.1万元、首期利息0.2万元等费用，其拿到手的借款只有8.9万元左右。汇康公司收了其0.24万元调头费，其还了8个月利息，每个月还利息0.2万元，共1.6万元利息，2019年2月其一次性还清了10万元本金，共偿还本息11.6万元。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：2018年，凌某到汇康公司房屋抵押借款，其扣除了相关费用，对方正常付息，中途收取了“掉头费”，后凌某还清本息，出具给了对方结清证明，但房屋一直没有解押。（2）被告人陈宝永的供述和辩解，证实：2018年4月，其通过郎溪县一中介，给凌某的叔叔办理贷款，用凌某的房屋作抵押，并和公司的人到凌某家上门家访，后房屋抵押登记在陶某名下。该笔贷款10万元，扣除相关费用后到手8万多元，凌某正常付息。后期，其从汇康公司辞职，后续事情不再清楚。（3）被告人凌娜的供述和辩解，证实：凌某是陈宝永的客户，后来张骏开会时说不让业务员收利息，把凌某交给了其。2018年上半年，凌某到汇康公司借钱，用房屋抵押借款10万元，当时是张骏或业务员谈好的，其拿合同去签字。借款合同是12万元，实际借款10万元，凌某到手的扣除服务费、上门费、首期利息等是8.9万元左右。凌某每个月正常付息，每个月0.2万元，汇到张骏银行卡或者其微信。半年到期后收了几千元调头费，2019年年初凌某还清了10万元本金。因公司没有钱还给上游公司，张骏一直没有帮凌某解押房产。4、证人陶某的证言，证实：2018年4月，汇康公司与其的公司对接，将凌某的房产抵押在其名下，抵押金额14.4万元，实际借款12万元给凌某，其中2万元被张骏挪用，最终10万元给凌某。凌某支付利息给张骏，张骏支付1.6分的月息给其。后其向凌某索要利息时，凌某说本金10万元已归还张骏，但张骏未还给其，现房产仍抵押登记在其名下。5、辨认笔录，证实：经凌某辨认被告人陈宝永就是汇康公司的陈姓业务员。（四十一）证明诈骗第四十笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、王某6的房屋抵押材料，证实：2018年4月4日，王某6将广德县中央乐城40幢1单元1502室房产抵押给曹虎，至2018年10月3日，担保数额23.49万元。2018年8月27日，解除抵押。（2）接受证据材料清单，王某6银行流水截图及微信转账截图，王某6、费池银行交易明细，证实：王某6提供的银行流水证实2018年4月4日张骏转账14.4万元给费池账户，后被消费3.83万元，王某6实际得款10.57万元（张骏流水与之印证）；2018年8月4日王某6还款12万元（银行交易明细显示POS消费）；微信截图能证实王某6向沈伟杰支付钱款共计1.15万元。2、被害人王某6的陈述，证实：其通过业务员沈伟杰以房屋抵押向汇康公司借款，借款12万元，被扣除了服务费、保证金、利息1.5万元，另外支付服务费0.33万元，付了4个月利息后偿还了本金12万元。3、被告人曹虎的供述和辩解，证实：2018年4月份，业务员沈伟杰给广德王某6办理房贷，张骏安排其和沈伟杰一起到广德办理抵押手续。其到了广德后，在广德县不动产登记中心与沈伟杰和王某6见了面，其拿出张骏给其的空白的制式抵押合同、借款合同，沈伟杰在借款金额上写明23.49万元，然后让王某6在这两份合同上签字、按手印，合同签好之后沈伟杰提交到不动产登记中心将王某6的房子抵押在其名下。到了2018年8月份左右，王某6与汇康公司约好还款的事情，张骏、其接待王某6，其用汇康公司的POS机刷了王某6的银行卡，刷了多少钱记不清了，起码有十万元。刷卡后过了几天，张骏安排其到广德县不动产登记中心办理王某6的房产解押手续。（四十二）证明诈骗第四十一笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、徐某1的房屋抵押材料，证实：2018年4月18日，徐某1将十字镇宏业商城7幢2单元501室抵押给曹虎，至2018年10月17日，担保数额11万元。（2）接受证据材料清单，徐某1提交的银行流水、微信转账截图及记录，证实：（P115）2018年4月24日，张骏两笔共转账7.061万元给徐某1的丈夫雷正国账户；2018年5月至2019年3月，徐某1每月支付利息0.176万元给张骏。2019年4月至5月，共6笔转账归还张骏5.4万元。2、被害人徐某1的陈述，证实：因儿子雷超结婚用钱，其通过微信认识“小斌”（湛宗斌），告知对方有一套房产在郎溪县十字镇，对方答复只能借款7、8万元，并让准备材料。几日后，湛宗斌带了两人到十字镇其家家访拍照，并共同至郎溪县不动产登记中心办理抵押手续。房屋抵押给曹虎，抵押金额为8万元。两日后，湛宗斌联系到汇康公司，告知要收取服务费、上门费、首期利息等，实际到手7万元，月息2.2分，每月0.176万元，先息后本，借期半年。后张骏放款至徐某1尾号4273的农行卡中。2018年5月，其开始还息，是通过微信还给张骏。2018年11月，湛宗斌让其到公司续签合同。签完后，其丈夫通过微信转给湛宗斌720元手续费。2019年4月26日至5月7日，其通过微信转给张骏5.4万元本金。其借款8万元，实际到手约7万元，还息11期1.936万元，中途续签合同手续费720元，后还本金5.4万元。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：2018年上半年，徐某1和丈夫到汇康公司办理抵押借款，该款是汇康公司自己放款，湛宗斌开展的业务。（2）被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：2018年4月份的一天，经过业务员介绍，徐某1到汇康公司借款给她儿子结婚，其接待的。我们谈好借款8万元，月息2.2分，借款期限半年，扣除服务费八个点6400元、首期利息1760元、上门费1500元、抵押手续费用80元，能拿到手的借款大概在7万元左右。谈好之后，其和曹虎一起到郎溪十字镇徐某1家中拍了几张照片，然后带徐某1和曹虎一起到郎溪县不动产登记中心，其拿出空白的制式抵押合同、借款合同让徐某1签字，具体借款金额是多少其记不清了，把徐某1的房子抵押在曹虎名下，抵押金额肯定高于8万元。过了几天，抵押手续办好后，张骏就给徐某1放款了。后期徐某1给张骏转账还利息，具体还多少其不清楚。大概过了半年，借款期限届满，徐某1因为没钱还清本息，张骏安排其拿了一份续贷合同让徐某1夫妻签字，并以行业规矩的名义让其交了720元调头费。其挣了一个点服务费800元。（3）被告人曹虎的供述和辩解，证实：2018年4月，湛宗斌给徐某1办理房贷业务，二人一起到郎溪县十字镇徐某1家家访拍照，后一起到郎溪县不动产登记中心办理抵押手续，将徐的房产登记在其名下。当时，由湛宗斌提供了空白制式抵押、借款合同让徐秀丽签字等。（四十三）证明诈骗第四十二笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、汪某4的房屋抵押材料，证实：2018年4月13日，汪某4将宣州区向阳办事处市场路私有房产（123平方米）抵押给湛宗斌，担保数额15万元，至2018年10月12日。（2）接受证据材料清单、汪某1汪某4提交其转账给张骏、湛宗斌的银行流水材料等，证实：2018年4月24日，汪某4收到张骏转账6.149万元；2018年5月至2019年5月3日，汪某1汪某4支付利息、违约金等给张骏、湛宗斌的明细（微信、支付宝）共计2.3934万元。（3）房抵客户明细，证明该笔客户经理是湛宗斌。2、被害人汪某4的陈述，证实：其在汇康公司办过房屋抵押贷款。借款合同中写明的借款金额是15万元，扣除各项费用，实际上拿到手的借款只有6.149万元，其每个月还0.168万元利息，目前一共还了2万元多元利息，房子还抵押在湛宗斌的名下。之后每个月24日是还款日，在24日到来的前几天，湛宗斌会打电话、发微信等方式催其和汪某10要及时还款。我们大部分都按时还款的，有过几次逾期，湛宗斌就逾期费为由，根据逾期的天数，额外收取几十元到几百元的违约金。2018年10月27日中午，其和汪某10来到汇康公司，湛宗斌提出半年还款期限快到了，就问我们是一次性还清本金还是交钱调头，我们当时没有能力一次性还清7万本金，只能同意交钱调头。湛宗斌拿出一份续约合同让我们签字、按手印，最后其通过支付宝向汇康公司的老板张骏转了630元调头费。到了2019年4月份，半年期限又快到了，湛宗斌多次电话联系其让其还本金或者继续调头，因为汪某10当时在国外做事，我们约好等汪某10回来谈调头的事情，结果到了2019年5月份，我们联系不上湛宗斌了，汇康公司也被查封了，之后的利息我们就没再归还。从2018年5月至今我们一共还了2.4564万元利息、违约金、调头费。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：汪某4是湛宗斌的客户。2018年4月，汪某4到汇康公司借款7万元，扣除相关费用后实际到手6万余元。中途，汪某4“调头”一次，调头费用按1万元1天30元算。之后，汪某4付息，直至张骏被拘留，现房屋未解押。（2）被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：其经手汪某4的抵押借款，其和汪某4的儿子汪某10是朋友关系。2018年上半年，汪某4父子俩到汇康公司办理房屋抵押借款，金额为7万元，月息0.168万元，借期6个月。当时，双方签了两份合同，标的分别为15万元、7万元。扣除相关费用后，汪某4实际到手6.149万元。下半年到期时，其收了630元“调头费”给张骏。15万元的合同是张骏要求的，因认识汪某10，就将房屋抵押在其名下。4、证人汪某10的证言，证实：2018年4月份其父亲汪某4做生意想借钱周转，其联系上了汇康公司的湛宗斌，谈好用其老家房子抵押借款7万元，写了15万元借条，扣除费用后到手6.149万元。利息每月0.168万元，一直正常付息至2019年5月份。（四十四）证明诈骗第四十三笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、程某的房屋抵押材料，证实：2018年4月12日，程某将宁国市津河东路津河中学综合楼1幢601室房产抵押给曹虎，至2018年10月11日，担保数额18万元。（2）接受证据材料清单，程某提交的银行交易流水、微信截图，微信、支付宝电子明细，证实：2018年4月13日，程某收到张骏转账2万元，4月16日分别收到张骏转账5万元、5万元、1.337万元；共计13.377万元；2018年5月至2019年4月，程某每月转账0.3万元给李珺珵。2018.10转账0.135万元半年垫资费给李珺珵。2019年4月26日，程某转账0.3万元给凌娜。2、被害人程某的陈述，证实：2018年4月，其向宁国一中介借款15万元，后该中介介绍了宣城汇康公司办理抵押借款。汇康公司的业务员李珺珵和曹虎上门家访拍照，三人至宁国市不动产登记中心办理抵押手续，其签订了抵押合同和借款合同，金额为18万元，房产抵押登记在曹虎名下。其质问为何是18万元，李珺珵解释不要紧等，并告知月息2分，借期半年，每月还息，半年还本。当日，三人又至汇康公司，李珺珵拿出借款合同，其重新签字，金额为15万元。签完合同，李珺珵提出扣除服务费、上门费、首期利息等1.6万余元。其的房产位于宁国市津河东路津河中学综合楼1幢601室。2018年4月13日，其收到张骏转账2万元，4月16日分别收到5万元、5万元、1.337万元，共计13.377万元。2018年10月合同到期，其被李珺珵索要0.3万元调头费。2019年4月，李珺珵提供了一个姓凌的女性的支付宝账号，让付月息给对方，但只付了当月的，后无人再接受月息。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：2018年4月，程某在汇康公司办理房产抵押借款，该笔业务是李珺珵开展的，抵押在曹虎名下，其从中收取了相关费用后放款。半年到期时，调头一次，并按照每万元每天30元收取掉头费。（2）被告人李珺珵的供述和辩解，证实：2018年4月，程某通过宁国市一中介联系其想借款15万元，其让对方准备材料。后经家访等，将程某的房产抵押在汇康公司员工曹虎名下。合同金额18万元，程某实际到手13万余元。（3）被告人曹虎的供述和辩解，证实：程某是李珺珵的放贷客户，张骏安排其到宁国办理了抵押登记，并登记在自己名下。当时，李珺珵提供格式合同让程某签字，借款金额18万元，其也在合同上签字捺印。（4）被告人凌娜的供述和辩解，证实：程某给其转过钱，大概3000多，是代收。（四十五）证明诈骗第四十四笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书，郭某2抵押房产材料，证实：2018年4月21日，郭某3将宁国市恒祥花苑1栋401室房产抵押给曹虎，抵押金额16.8万元。（2）接受证据材料清单，郭某2提交的银行交易流水（郭某2妻子胡忠梅）、结婚证，证实：2018年4月16日，张骏转账5万元给胡忠梅；2018年4月24日，张骏转账5万元、2.897万元给胡忠梅。三笔共计12.897万元。（3）接受证据材料清单，郭某2提交的手机微信记录截图，证实：2018年5月至2019年4月，郭某2微信转账12笔给李珺珵共计，有11笔是0.28万元，1笔0.406万元（含0.126万元调头费），共计3.486万元。2、被害人郭某2的陈述，证实：2018年4月，其因工程资金周转，通过朋友认识李珺珵后，向李珺珵所在的汇康公司抵押借款14万元。李珺珵让其准备身份证、征信报告、房产证等材料。因宁国市恒祥花园1栋1单元401室的房子是郭某2父亲郭某3的，郭某2便将其父亲的相关材料微信发给李珺珵。几日后，李珺珵及他人到其家中家访拍照等。再几日后，李珺珵、曹虎电话联系后至宁国市不动产登记中心，郭某3在抵押材料上签字，曹虎也在材料上签名。后李珺珵将材料交给该中心，并让其提供银行卡等。当日借款合同上金额为16.8万元，借期6个月。三日后，汇康公司扣除0.7万元服务费、0.1万元上门费等和0.28万元的利息，汇至郭某2卡中（实际为其妻子胡忠梅）金额12.897万元。李珺珵说该款是张骏自己放款。其通过微信还了六个月的利息（每月0.28万元）给李珺珵。六个月后合同到期时，其因无力偿还，便续借，但被收取了0.126万元的调头费。后其又付了六个月的利息，截止目前其未偿14万元本金，房产也未解押。3、被告人供述和辩解（1）被告人李珺珵的供述和辩解，证实：2018年4月，其他中介公司业务员介绍郭某2和父亲郭某3到汇康公司房产抵押借款。房产在郭某3名下，其按照业务流程，让郭某2准备材料，上门家访，后抵押登记在曹虎名下。郭某2借款14万元，实际到手13万元左右，借款合同上借款金额16.8万元。（2）被告人曹虎的供述和辩解，证实：郭某2是李珺珵的放贷客户，2018年4月，曹虎接受张骏安排至宁国市不动产登记中心，将郭某2父亲的房产抵押在自己名下。当时，李珺珵在场，其提供空白的抵押合同、借款合同，注明借款金额16.8万元，郭某2的父亲和其均在合同上签名，后交给工作人员办理抵押。4、证人郭某3的证言，证实：2018年4月份，其儿子郭某2在宣城一公司办理房产抵押借款，用其房产抵押，其去签字的.借款金额听郭某2说是14万元，到手13万多，每月付息0.28万元，本金没有还。（四十六）证明诈骗第四十五笔事实的证据1、书证（1）史某尾号8307邮政账户流水，证实：2017.7.5张骏汇给史某2.8005万元。2018.4.10该账户汇给张骏尾号4452账户9.67万元。（2）张骏处扣押的客户房抵还款明细，证实：史某借款6万元，月息2.2分，业务员陶建中，月还款0.132万元。（3）宣城市房地产登记信息管理系统查询记录，证实：2018.4.4，史某房屋抵押在翟彬轩名下，翟彬轩到场办理。2、被害人史某的陈述，证实：其2018年5月份通过电话联系了陶建中，陶建中让其到宣城市区星隆国际写字楼去，到了汇康公司，陶建中跟他们老板张骏，就跟其谈了贷款的事情，张骏讲要办就办抵押贷款，其就回去准备材料，包括房产证、土地证，身份证复印件等等。过了几天，其把所有材料都带齐了，再次找到张骏，张骏安排陶建中，还有另外一个戴眼镜的小伙子，我们三个人一起到了宣城市不动产登记中心，办理了房屋抵押手续，办完之后，张骏就让其把其的银行卡放他的公司里，还问了其银行卡的密码，然后他让其回去等放款。过了两、三天，其打电话给陶建中，陶建中说讲钱下来了，然后其就到了他们汇康公司去了，张骏让其写了一张借款6万元的借条，其还问张骏为什么要写6万元的借条，张骏讲只要按时还款还利息，等到解押的时候，还是收其5万元，但是如果其要是不按时还利息还款，他就用6万元起诉其，这1万元是诉讼费。然后有个小姑娘把其的银行卡给了其，说钱到了，拿上银行卡之后其就离开了。离开之后，其手机就收到了转账信息，其发现其的邮储银行卡里到了10万元的转账，其就打电话给陶建中，跟他讲钱打多了，于是陶建中就带上其去宣城市区的邮储银行去取钱，但是因为其的银行卡没有磁了，当天没有取到钱。第二天，陶建中跟另外一个小伙子到狸桥找到其，我们在狸桥的邮储银行取了5万元，他们把钱拿了就离开了狸桥。本金其现在一分钱都没有还，但是其每个月都在还利息，利息还比较高，是月息2分7左右，借款5万元，每个月还1320元，从去年5月份还到今年4月份，到5月份其还钱就没有人收，总是退回来。其是通过微信转账给张骏或者陶建中的。3、被告人陶建中的供述和辩解，证实：史某是其的一个房产抵押客户。史某以前在汇康公司办过信贷，其有史某的联系方式。2018年4月的一天，其打电话给史某是否需要用钱，史某说需要5到8万元搞养殖。之后其就让史某到汇康公司谈业务，其与史某谈好用他名下位于狸桥镇商贸城的安置房作为抵押，向汇康公司借款6万元，每月利息2.2分，先息后本，借款期限半年，半年后没有还清本金可以续贷。这笔借款需要收取8个点服务费、上门费0.1万元、首期利息等费用，实际拿到手的钱大概有5万元。谈好后其让史某准备好身份证、房产证、户口本、银行流水等材料交到公司。过了几天，史某准备好材料后，其和翟彬轩、史某一起来到宣城市不动产登记中心，与史某签订了借款合同与抵押合同，借款金额为10万元，将这些材料提交给不动产登记中心将史某的房子抵押10万元在翟彬轩名下。办好抵押手续我们几个一起回到汇康公司，张骏让史某提供一张银行卡作为收款账户，并且让史某告知了银行卡的密码。又过了几天，张骏让其把史某喊到公司再次签订借款合同，张骏让史某签订了一份借款合同和一份借款合同，借款金额是6万元。放款的时候张骏打了10万元到史某账户，钱打多了，让其赶紧到狸桥找史某拿钱。其来到狸桥找到史某，说公司借款打多了，让史某退了其5万元现金，这笔钱其回去交给张骏了。每个月的还款日前两天，其会打电话或者发短信提醒史某按时还款，史某将每月利息0.132万元转到其的微信账户。一直还到2018年8、9月份就没怎么还款了，后期张骏将我们业务员办理的客户全部移交给凌娜和小芳（大名张求霞）催款，史某后期还了多少钱其不清楚。4、陶建中微信交易记录，证实：史某向陶建中支付利息0.66万元（利息）。（四十七）证明诈骗第四十六笔事实的证据1、书证（1）不动产登记中心提供的调取证据通知书、汪某5房屋抵押借款材料，证实：2018年7月25日，汪某5将广德县县桃州镇新徽商公寓36号楼4单元901室房屋抵押给李某2，抵押金额25万元。（2）房抵费用明细，证实：2018.7.28，客户汪某5，抵押权人李某2，业务员秦忠国，费用0.15万元。（3）张骏流水，证实：2018.8.10张骏转给汪某57.75万元，2018.8.13-8.14汪某5转给张骏29.65万元（根据张骏要求将资方公司转的20万元转给了张骏，另有5万元是借给张骏的钱）。2、被害人汪某5的陈述，证实：2018年7月份的时候，有个业务员就给了其一个手机号码，对方叫秦忠国，其说想开店能不能借十万块钱，秦忠国问其有没有房子或者车子做抵押，其说广德有套房子可以抵押。之后，秦忠国用手机把其房产证、身份证、户口本、征信报告拍了照片。2018年7月底的一天，秦忠国打电话让其带着房产证、身份证等材料到广德县行政服务中心办理房产抵押，秦忠国和一个男子已经门口等其了，具体操作过程都是秦忠国在弄，房子抵押到了和秦忠国一起来的那名男子名下，我们双方都在抵押协议上面签字按手印，全程都是秦忠国让其怎么操作其就怎么操作。办好抵押之后，秦忠国提出让其交1500元上门费，其没有办法，当场通过微信向秦忠国微信转了1500元。过了两天，秦忠国电话联系其到公司签合同，不签合同拿不到钱。秦忠国拿出好几份空白的制式材料，包括借条等，这些材料上的金额、姓名、时间等都是空白的，秦忠国让其在这些文书上签字按手印，并且按照他的要求在空白处填写，其中其记得借条上填写的金额是15万元，有没有写利息其忘了。这些材料填好后，全部被秦忠国拿走。不过其实际能到手的借款根本没有15万元，因为秦忠国说要交百分之十的服务费1.5万元、一个月的利息0.3万元，再加上0.15万元的上门费，大概只有13万元左右。其问秦忠国什么时候能放款，秦忠国说要过几天才能下来，我等不及了，秦忠国说可以让老板先调5万元给我，这笔钱算在15万元的总账里。谈好后其的银行账户收到5万元借款，汇康金服的老板张骏打电话给其问5万元到账没有，其说到账了，当时其才知道汇康金服老板是张骏。大概过了二十天左右，秦忠国给其打电话说贷款已经下来了，张骏的5万元其要交利息。秦忠国说是老板个人的钱，必须交利息，利息按照一万元一天30元计算，一共借了20天，加起来算0.3万元利息，要是不交这笔钱，老板要找其麻烦。其当时没有办法，房子也抵押了，其还差张骏公司的钱，迫不得已通过银行转了0.3万元给公司的人。其每个月通过微信转利息0.3万元给秦忠国。一直到2019年4月份中旬的一天，秦忠国打电话让其到公司签个续借协议。其在秦忠国的指引下，签了一些材料，具体内容其也没看，都是秦忠国让其怎么签其就怎么签，当时已经在公司借了钱，不签字也没有办法。材料签好秦忠国拿走了，秦忠国提出要收0.75万元的调头费，说是公司的规定。其就打电话问张骏调头费的事情，张骏说调头费以前公司不收，今年公司出了新规定，续签合同都要收取一定的调头费。其问张骏可能免掉，张骏跟其说调头费帮其解决，但是他这边资金周转困难，让我借个五万元给他。其当时就轻信了张骏的话，通过微信给张骏转了5万元。但是这笔钱张骏只陆陆续续还了一部分，到目前为止还有0.46万元未还。3、被告人供述和辩解（1）被告人秦忠国的供述和辩解，证实：汪某5的借款经过，并以行规为由向汪某5收取费用，与汪某5陈述一致。合同上借款金额是20万元，房屋抵押合同金额也是20万元。汪某5实际到手大概只有13万元左右，其中扣除了0.15万元上门费、1.5万元服务费、0.3万元首期利息。此外汪某5还交了5万元张骏个人借款的利息，具体多少利息钱其不清楚。（2）被告人张骏的供述和辩解，证实：汪某5向张骏借款15万元，业务员是秦忠国。4、证人李某2的证言，证实：2018年7月25日，秦忠国带其和汪某5到广德县不动产登记中心办理抵押手续，将汪某5的房产抵押25万元在其名下。其拿出两份25万元的抵押借款合同让汪某5签字，办好手续其就走了，一份抵押合同和借款合同在不动产登记中心存档，还有一份其带回公司了。之后合肥公司向汪某5的银行卡转了25万元借款。5、秦忠国微信交易明细，证实：汪某5（wyc180118）2018.9至2019.4每月支付利息0.3万元，共计2.4万元给秦忠国。（四十八）证明诈骗第四十七笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、郑某的房屋抵押材料，证实：2018年7月25日，郑某将宁国市南山办事处百姓丽郡13幢1单元1601室抵押给李某2，担保数额20万元，至2019年1月25日；2019年3月27日，杨某将宁国市延福路凤形安置区19幢1-802室抵押给李某2，担保数额15万元，至2019年9月27日。（2）接受证据材料清单、郑某的银行账户交易明细、杨峰提交的银行流水，证实：2018年7月25日，李某2向郑某中国银行账户转账10万。2018年7月31日到2018年8月3日，张骏陆续向郑某中国银行账户转账75100元；2018.9.3郑某转账0.44万元给张骏；2018.10、11、12郑某支付钱款1.3596万元；2019.2.3转给张骏1.958万元；2019.3.27李某2两次转账5万元给杨峰，杨峰又立即转出。2018.8.9，郑某账户入账20万元，随即在徐玉珍处POS消费20万元。8.10李某2转给郑某10万元，随即在徐玉珍处POS消费10万元。（走假流水）（3）从张骏处扣押的房抵费用明细，证实：2018.7.25客户郑某将房屋抵押给李某2，业务员是秦忠国，收取费用2.49万元。2、被害人郑某的陈述，证实：大概在2018年7月份，其需借钱周转，其的一个熟人把其的手机号码给了一个宣城的贷款公司。后来有个叫秦忠国的贷款业务员给其打电话。第二天下午，秦忠国一个人开车子来到其家。秦忠国和其谈好后将其的征信报告、银行流水、房产证拍摄的照片等材料带回公司审核。过了几天，秦忠国约其到宁国市不动产登记中心办抵押，除了秦忠国、李某2外，还有三个人其不认识，将房子办理他项抵押20万元到李某2的名下。办理过程中秦忠国让其在各种文书上签字按手印。材料签好后交给不动产登记中心备案一份，还有一份被秦忠国拿走了。房产抵押办好之后，秦忠国提出上门检查，秦忠国和同行的一个中年男子一起上楼进入其家，用手机拍了几张房间照片。之后，其来到宣城星隆国际写字楼汇康公司，秦忠国拿出好几份制式的空白借款材料让其在上面签字按手印，还说只要签了字马上就能放款，这些材料只是走个形式，赶紧签字没事的。秦忠国安排的两名女员工指导其在贷款材料的空白处签字、按手印。签好的材料全部被秦忠国拿走，没有给其留存。秦忠国提出20万元借款中要扣除8个点服务费、上门费0.15万元、首期利息（0.44万元），能拿到手不到16万元左右（后经证实为17.51万元）。本来说好收2分的月息，现在公司规定必须收2分2的月息，秦忠国还说扣除的这些费用都是公司规定，还让其提供了一张银行卡给汇康公司，平台放款之后就打款到这张卡。其就提供了一张农业银行卡给公司作为收款账户（卡号62×××70），根据秦忠国的要求，其把密码也贴在银行卡上的。过了几个小时，其的中国银行账户（卡号62×××85）收到10万元。大概过了20天左右，其的手机收到到账短信，农业银行卡（卡号62×××70）到账20万元，没过一会这20万元又被转走一部分，其中包款服务费、家访费、首期利息、10万元借款、10万元借款产生的利息等费用，只剩下6万元左右尾款。从2018年7月至2018年11月，其每个月4日之前通过微信转账或者银行转账的方式将4400元利息转给秦忠国。到了2018年12月其因为没钱利息还不上，张骏多次上门到其家要债。2019年春节前一天，当天张骏到其家的时候已经是凌晨一点多了，其说其已经没有还款能力了，只能把这套房子卖掉还钱，看能不能让他们公司帮其把房子解押办理了。张骏说那不行，现在他也缺钱，其必须把本金还清，如果不还钱，张骏威胁其到小区门口拉横幅让其没法过日子，要不然就把其告到法院，把房子拍卖还债。其当时坐在商务车里，前后左右都被汇康公司的员工包围了，当时心里很害怕，张骏讲话的语气很冲，社会气很重，其怕不还钱给张骏，他肯定不会让其安心过年的。我们在张骏的车子里面，一直谈到凌晨三点钟左右，张骏说让其先凑5万元还本金，其当时快崩溃了，就说能不能少拿点钱，张骏说又和其算了一笔账，算了半天说让其转1.9万多元给他，1万算本金，9000多零头算利息（当时其有两个月利息没还了），明天如果其不把这笔钱打给张骏，他就到宁国把其车子开走。第二天其找亲戚借了2万元过年，到账后其马上把这笔钱通过微信转给张骏了（转了1.958万元）。2019年2月份，其打电话给张骏，商量卖房子抵债的事情。张骏开始不同意，说合肥的总公司不同意解押，除非其能提供同等价值的房产抵押。其迫于无奈，就找了一个叫杨某的朋友，让他帮忙，把他名下的房产（位于宁国市凤形安置区）抵押15万元到李某2名下。到了2019年3月，秦忠国和李某2来到宁国市不动产登记中心，先把杨某的房产抵押在李某2名下，然后将其的房子解押。其凑了5万块钱，主动向秦忠国还了5万元本金，这样本金从20万元就降到了15万元，所以杨某抵押在李某2的房子抵押了15万元。抵押手续办好后，秦忠国和李某2提出让杨某出具一张15万元的借条，还说这张借条只是走个形式，只要其把本息还清，这张借条就作废，所以，杨某就按照秦忠国和李某2的要求现场写了一张借条交给秦忠国。然后李某2让杨某走个流水，所谓走个流水就是，让其把5万元通过网银转给李某2，李某2再把这笔钱转到公司，公司再转给杨某，杨某收到钱再转给李某2，如此循环3次，目的就是造出公司向杨某转账15万元的流水。事情办好之后，秦忠国跟李某2就回宣城了。其赶紧将房子挂出去卖了76万元，在办房屋买卖手续的时候，李某2、秦忠国还打电话要我还钱。借款合同写的是借款20万元，拿到手17.51万元，后付利息等3.7576万元，2019年3月27日还款5万元。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：2018年6月份，宁国人郑某到汇康公司抵押借款，秦忠国办理的业务，该款是上游公司放款20万元左右，在扣除了相关费用后放款给郑某。后期，郑某未能还息，张骏带人上门催债等。（2）被告人秦忠国的供述和辩解，证实：被害人郑某借款20万元，扣除服务费等费用后实际给郑某少于借款金额，用房屋抵押，支付了部分利息，后期还款5万元，期间张骏、秦忠国、曹虎半夜山门索债的事实，与被害人郑某陈述一致。该笔其拿了3%服务费的提成0.6万元，其中0.45万元给介绍人，剩下来0.15万元其自己得；另外张骏之前先借给郑某的钱还收取调头费，这个调头费其得到了三分之一（差不多0.1万元），这0.1万元其私下的转给了郑某。郑某还了4个月利息1.76万元，都是微信转账给其的。（3）被告人曹虎的供述和辩解，证实：2018年腊月底的时候，其记得第二天就要过年了。张骏带其、秦忠国到宁国市郑某家索债（当时其开的张骏的传祺商务车）。我们去的时候已经是快夜里十一、二点了，张骏上楼敲郑某家门，家里没人，张骏就用微信拍摄了我们几个人在郑某家门口索债的视频发给郑某，以此逼迫郑某回来还钱。大概到凌晨的时候，郑某从外地赶回来，张骏喊郑某到传奇商务车里谈还款的事情，郑某坐在后排，我们几个人就围坐在车里，张骏就逼迫郑某还钱，说如果再不还钱就起诉到法院拍卖房子，谈不好就一直不让郑某离开。大概谈了两个小时左右，郑某不得不同意第二天先还一部分钱给张骏，谈好之后，郑某下车回家了。4、证人证言（1）证人杨某的证言，证实：2019年3月份的时候，郑某找其帮忙，说自己在借款公司办理房屋抵押借款，现在借款还不上了，郑某把抵押的房子卖掉还债，可是房子抵押在房管局卖不了。2019年3月27日，其带着身份证和房产证到了宁国市房管局。郑某和两个男子（后来我才知道一个叫秦忠国，一个叫李某2）在宁国房管局等其，郑某说那个李某2是借款公司的人，让其按照约定把房子抵押给李某2。之后李某2就让其在抵押合同，借款合同，借据等材料上签字、按手印，材料内容是其向李某2借款15万元，并且其以自己房子做抵押。所有材料签好之后，李某2将材料提交给房管局办理房屋抵押手续。办好手续已经是下午5点左右了，李某2让其做个15万元的借款流水，然后李某2就向其的宁国农商行账户陆续转了15万元，这15万元其又通过银行转账退给李某2，实际上只是走了一个流水，其没拿到借款。后来郑某的房子被解押，郑某也把房子给卖掉了，但是李某2联系不上，导致其的房子至今没办法解押。（2）证人李某2的证言，证实：2018年7月25日，合肥公司派其到宣城办理抵押手续，其与汇康公司业务员秦忠国、客户郑某一起到不动产登记中心，拿出在公司就准备好的抵押合同和借款合同，借款金额是20万元，让郑某在合同上签字，合同一共两份，其中一份提交到不动产登记中心办理办理了20万元他项抵押在其名下，还有一份我带回合肥公司，办好抵押手续其就离开了，后来给郑某放款了20万元。过了大半年时间，郑某没钱还，就向汇康公司和合肥公司提出将房子解压买房还款，公司同意了，但是要求郑某提供一套房子抵押在其名下，等郑某把房子卖了，钱还清了，再把房子解押。到了2019年3月27日，其和秦忠国、郑某、郑某的朋友杨峰一起来到宁国市不动产登记中心，将郑某的房产办理了解压手续，郑某向其的银行账户还了5万元本金，然后其拿出15万元的抵押合同与借款合同，让杨峰签字，然后将杨峰的房子抵押15万元在其名下，并制作借款15万元的虚假银行流水。房子解押前的利息都还清了，还还了5万元本金，房子解押后，本金和利息都没还。（四十九）证明诈骗第四十八笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、袁某1的房屋抵押材料，证实：2018年7月19日，袁某1将宁国市津河东路锦绣苑小区1幢403室房产抵押给李某2，至2019年1月19日，担保数额20万元。（2）调取证据通知书、张骏的徽商银行交易流水、袁某1银行交易明细，证实：2018年7月19日至8月6日，张骏分4笔共转给袁某115.764万元；2018.8.8李某2转给袁某120万元，随即显示在徐玉珍处消费20万元（张骏POS机刷走）。（3）接受证据材料清单，袁某1提交的微信转账截图，证实：2018年10月至2019年4月，袁某1每月转账0.396万元给秦忠国，7笔共计2.772万元。（4）房抵费用明细，证实：2018.7.14，客户袁某1，抵押权人李某2，业务员秦忠国，费用0.15万元。2、被害人袁某1的陈述，证实：2018年9月，其、谢国森通过朋友介绍与秦忠国联系，贷款20万元，月息2分，借期1年，先息后本。秦忠国要求房屋抵押，并到宁国市西津办事处锦绣苑小区1幢403室上门看房。几日后，秦忠国、李某2在宁国市不动产中心办理了抵押手续，抵押合同上是借款20万元。后至汇康公司签订借款合同，合同金额是18万元，后其陆续收到15、6万元。至2019年4月，其丈夫谢国森每月微信还款0.396万元给秦忠国，共还款2.772万元。后联系不上秦忠国，房屋未解押。3、被告人供述和辩解（1）被告人张骏的供述和辩解，证实：其记得袁某1，是秦忠国经手的业务，现记不清借款金额，但是当时收取了相关的费用等。（2）被告人秦忠国的供述和辩解，证实：其供述袁某1的借款经过与被害人陈述基本一致。袁某1向汇康公司用房屋抵押借款，其是汇康公司具体经办人，合同金额20万元，实际借款18万元，扣除各种费用到手15.764万元，之后袁某1的丈夫谢国森每个月按期通过微信转账0.396万元利息给其，从2018年9月到2019年4月除去扣除的首月利息，一共还了2.772万元给我们公司。我们公司收取8%的服务费1.44万元、上门费0.1万元或者0.15万元、首期利息0.396万元，共计大概2万元，这些收费公司都有规定大概的范围，我们业务员在公司规定的范围内跟客户谈。另外张骏之前借款给他们的钱也收取调头费，大概每1万元一天要30元调头费，这期间公司审核大概需要1个星期，差不多0.21万元，实际应该没有0.21万元，总公司放款的时候张骏稍微少扣了一点钱。这个是我们汇康金服公司内部的规定，和我们合作的上游公司都不知情。并且这些收费都是一开始跟客户谈好的，客户办理抵押借款之前都清楚。另外服务费里面有3%（0.54万元）是其个人的提成，但是这个单子是别人介绍来的，其就需要把其提成的0.54万元的75%（0.41万元左右）微信转账给介绍人，其自己就得0.13万元。4、证人李某2的证言，证实：袁某1是汇康公司的房抵客户，房子抵押在其名下。2018年7月19日，秦忠国带其和袁某1夫妇来到宁国市袁某1家里看了一下，然后来到不动产登记中心，其提供在公司准备好的2份20万元抵押借款合同，让袁某1签字，其中一份抵押借款合同提交给不动产登记中心办理了20万元他项抵押在李某2名下，另外一份其拿走带回公司。公司转了25万元到袁某1的银行卡。（五十）证明诈骗第四十九笔事实的证据1、书证（1）接受证据材料清单、洪某提供其微信转账截图、银行流水、结清证明，证实：2018年7月13日、23日，张骏转给洪某1万、2.42万元，共计3.42万元；2018年10月10日、11月13日，张骏分别微信转给洪某0.91万元、0.91万元。2018年8月、9月，洪某微信转账800元、800元给梅某支付月息；2018年10月至2019年3月，洪某微信转账5笔（共计0.58万元）给张骏支付月息；2019.3.18洪某在徐玉珍POS消费6.072万元，当天汇康公司出具债务结清证明；2019.4.10张骏微信转给洪某1.2万元；张骏银行流水显示2019.4.18张骏转账4.8万元给洪某账户。（2）房抵费用明细，证实：2018.7.13，客户洪某，业务员梅夏兵，抵押权人李某2，费用2.236万元。2、被害人洪某的陈述，证实：2018年7月份的时候，经中介公司联系了宣城汇康公司的业务员梅某，他就让其准备材料，包括征信报告、房产证、身份证、户口本等。然后梅某带了两个人到其家看房子，拍了照片，我们就到宁国市不动产登记中心，办理抵押手续，当时其看到抵押借款上面借款额是8万元。梅某收取八个点的服务费，另外他们还要扣除首期利息跟上门费，我们谈好之后，他们开车带其到了宣城的汇康公司，然后其跟汇康公司老板张骏就谈放款的事情，其跟张骏讲其想贷款4万元，张骏讲让其贷8万元，然后还是按照4万元借款来还，还说给其留2万元其随时能拿。7月13号给其转了1万，是通过银行转账的，7月23号通过微信给其转了三次钱，分别是1万元、1万元、0.42万元，加起来就是3.42万元，这就是张骏扣除了服务费、上门费、首期利息后的数额。然后其每个月就正常还利息了，是按照月息2分还的，之前我是通过微信转账给梅某的，之后我就通过微信转账给张骏了，因为梅某跟我讲他辞职了，所以其就还息给张骏，每个月800元钱。2018年10月份，其母亲住院治疗需要用钱，想起来张骏之前跟其讲的，还有2万元，其能随时去借，于是其就联系张骏，他就通过微信给其转了钱，2018年10月10号和11月13号，两笔都是0.91万元，是扣除了相关费用后的数额，2万元其实际拿到手是1.82万元钱。然后其从2018年11月份开始，每个月还利息0.12万元钱。一直还到了2019年3月份，就想一把把汇康公司的钱还清，其找到张骏，一把给了6万元给他，是通过其的卡刷的他的POS机。刷完之后，其找张骏要借款合同，他说给其写一张结清证明，然后其要求他安排人给其房子解押，他说他来安排。后来我一直等到四月份，他还是没有安排人给其解押，于是其去找他，他说暂时安排不了，其说那就把6万元退给其，他在4月份的时候，退了其1.2万元，其他的说没有了。3、被告人张骏的供述和辩解，证实：2018年6月，洪某到汇康公司办理抵押借款，当时业务员是梅某。洪某借款4万元，其从上游公司放款8万元，后让洪某签订了8万元的借款合同，其中4万元其使用。后洪某又借款2万元。在本息还清后，其给洪某出具了结清证明，但房子仍未解押。4、证人梅某的证言，证实：大概在2018年7月份的时候，经过一个宁国中介介绍，洪某在其这里办过房产抵押借款。其和洪某在电话里谈好借款金额、利息和借款期限，洪某想借款4万元，之后就让他准备材料，他把材料准备好了之后，其还到他家去上门家访拍了几张照片，家访之后到宁国市不动产登记中心，办理了房子抵押手续，当时是其跟曹虎一起去的，我们办好了抵押手续后，其开车就把洪某带到了宣城市星隆国际汇康公司，跟他签订了一系列的合同，当时张骏也在，签好了之后，把相关费用从放款本金中扣除了，张骏就给他放款了。扣除相关的费用，包括首期利息、服务费、上门家访费、保证金，其中首期利息就是800元，服务费是借款金额的百分之八，也就是0.32万元，上门家访费1500元，保证金800元，加在一起，大概扣除了6000元钱。洪某到手大概是3.4万元。之后洪某正常付利息，每个月付800元，第一个月是微信转给其的，然后其转给了财务凌娜，之后其把凌娜微信给了洪某，每个月洪某付利息给凌娜，我在做完这笔业务后就辞职了。（五十一）证明诈骗第五十笔事实的证据1、书证（1）不动产登记中心提供的调取证据通知书、彭某3抵押借款材料，证实：2018年9月4日，彭某3将其广德县桃州镇中央乐城38号楼2单元602室房产抵押给湛宗斌。抵押金额8万元。（2）调取证据通知书、张骏银行账户交易流水明细、彭某3银行交易明细，证实：2018年8月8日，张骏徽行转账3.5万元给彭某3；同年9月22日，张骏徽行转账3.59万元给彭某3。（3）房抵费用明细，证实：2018.9.22，客户彭某3，业务员秦忠国，费用0.91万元。（4）彭某3提供的转账截图，证实:2018.10月至2019.4月，彭某3每个月转给秦忠国利息0.16万元，共计7个月，合计1.12万元，另外2019.3.28转给秦忠国0.4万元。2、被害人彭某4的陈述，证实：2018年8月份，其跟一个叫做“贷款教授秦忠国”的人加了微信好友，其告诉他想贷款10万元。8月8日其驾驶深红色起亚福瑞迪轿车（皖Ｐ×××**）去了宣城市区星隆国际汇康金服公司，秦忠国问了其具体情况，然后讲给其办理房贷，就是房屋抵押贷款。因为其急需要钱，他说要跟公司老板汇报，出来跟其讲可以先给其放3.5万元，但是要把其的车扣在公司里面。其同意了把车子扣在他们公司，然后他们公司的会计把借条拿给其，其就按照会计讲的填写借款数额、姓名、身份证号码、电话号码、并且按了手印。手续办好之后，秦忠国跟其讲，把车子留下其就可以走了。当天下午3点多钟，其就收到了3.5万元，是通过银行转账给其的。8月24日，其再次来到汇康金服公司，找到了秦忠国，其见到了他们老板张骏，秦忠国让其在楼上坐一会，有个小伙子拿个工具箱下去，说是给其的车装GPS定位系统，大概半个小时装好之后，秦忠国跟其讲下周一再给其办理房屋抵押贷款，然后其就把车开走了。因其急需钱，就继续催秦忠国，但是他们公司一直在敷衍，后来其等不及了，就给张骏打了电话，一直到9月22日，秦忠国跟其联系，说是有钱放给其了，然后他带了一个他们公司的人，是个小伙子，秦忠国称呼他“小斌”，我们三个人一起到了广德县行政服务中心不动产登记中心，办理了抵押贷款，抵押的是其中央乐城38幢2单元602室的房子。当时他们说要上门家访，意思就是到其家去拍照片，但是其跟他们讲其房子是毛坯房，他们讲毛坯房没有办法办家访，就没有去。抵押登记办好了之后，秦忠国拿出来一叠文件，里面有抵押借款合同、借条、收条、租赁合同、委托书，其还讲怎么这么多文件要签，他说签了没有关系，签了就给其放款，其就按照他说的全部给签了，并且捺了指印，抵押借款合同和借条上写明了借款8万元，期限一年，这些合同文件都是空着的，其签完他就把文件收起来了。然后他们就离开了，下午其的银行卡收到了3.59万元。其借款8万元，扣除掉借款服务费0.4万元、GPS安装费0.1万元、家访费0.15万元、首期利息0.16万元、3.5万元借款利息0.1万元，实际收到了7.09万元。其还了8个月的利息，每个月0.16万元，中途掉了一次头，付了0.4万元。3、被告人秦忠国的供述和辩解，证实：2018年8、9月份，彭某3经过他人介绍至汇康公司，其接待了他。彭某3想借款10万元，因上游公司琥珀金融公司停止放贷，后张骏自己借款给彭某3，但将彭某4的车子质押。彭某4写了借条和收条，3万元，月息2分，借期半年，并将车钥匙交给曹虎。约一周后，彭某4将车取回，其告知张骏后同意，但将车安装了GPS定位系统。几天后，秦忠国、湛宗斌到广德县房管局将彭某4的房屋办理了抵押，合同抵押借款8万元（包含之前的借款），抵押在湛宗斌名下。扣除服务费0.64万元、GPS安装费0.1万元、首期利息0.16万元、家访费0.1万元或0.15万元，彭某3总共到手7万元左右。湛宗斌挣了0.24万元服务费。4、辨认笔录，证实：彭某3辨认出被告人湛宗斌就是在汇康金服公司带其去办理房屋抵押手续的人。（五十二）证明诈骗第五十一笔事实的证据1、书证（1）调取证据通知书、储某房屋抵押借款材料，证实：2018年8月25日，储某将宁国台客隆广场2幢A幢1-402室房屋抵押给湛宗斌。抵押金额4万元。（2）房抵费用明细，证实：2018.8.28，客户储某，抵押权人及业务员都是湛宗斌，费用0.456万元。（3）储某农业银行交易流水，证实：2018年9月1日，湛宗斌转给储某4万元，当日消费1.456万元。2、被害人储某的陈述，证实：2018年8月份的时候，朋友戴琴将介绍湛宗斌给其。其带着材料来到宣城星隆国际汇康金服公司，是湛宗斌接待的，他把其材料看了一遍，说借三万块钱，借一年，月息是2分2，每月要付660元利息，还要收其家访费、服务费等。大概过了两三天，湛宗斌来宁国找其，他当天还要其把自己家里面和门牌号用手机拍几张照片发给他，然后湛宗斌带着我们办理了房产抵押手续和他项权证（宁国台客隆广场2栋A段1-402室），当时其房子是抵押到湛宗斌名下。办好之后湛宗斌就跟其讲要其过两天到宣城汇康金服来，打条子放贷。9月1日，其和老婆来到汇康金服公司，是湛宗斌接待的，湛宗斌在一张纸上写了扣费具体明细，上面写的是家访0.15万元，服务费0.24万元，扣除第一个月利息660元，其能拿到2.544万元，然后他公司的一个小姑娘拿了一张制式借款合同跟借条让其签字，让其打借条打五万块钱，其当时就不理解，明明其借三万，拿到手才2万多，为什么借条上要打五万块钱，就问湛宗斌这是怎么回事，湛宗斌就说如果其不按时还钱，他们就要到法院起诉其，这借条上面多打的2万块钱是违约金和诉讼费，如果其能按时还款，就按三万还，这五万块钱借条就是一个形式，让其放心。其签好合同及借条之后，张骏就通过手机银行把钱打到其农行卡上了，打了3万元，算好的0.456万元钱服务费、家访费等费用，要其通过他们公司pos机给刷走了。借钱之后其一直在按时还利息，没有出现过违约现象。其现在一共还了9期，一共0.594万元。3、被告人湛宗斌的供述和辩解，证实：储某是其在汇康公司最后一个客户，其上门做过家访，借款3万元，扣掉相应费用后给了2万多。4、辨认笔录，证实：储某辨认出被告人湛宗斌就是汇康金服公司的业务员。5、湛宗斌微信电子流水，证实：2018.10至2019.5，储某每月偿还利息0.0661万元，共计0.5288万元。（五十三）证明敲诈勒索第三笔事实的证据1、书证，扣押决定书、清单、杜某1借款材料，证实：2017年7月14日，杜某1签订一二手汽车转让空白制式合同；一份抵押借款空白制式合同，借款金额3万元，以大众POLO（皖Ｐ×××**）为抵押物；一份借款协议，借款金额3万元，分20期还款，每期还款0.168万元，每周五17:00钱还款；杜某2签订的承诺书，承诺全权委托杜某1代办车辆的质押贷款事宜；逾期转押、典当、变卖委托书、承诺书及客户资料表各一份，承诺书约定违约责任，发生违约借款人自愿承担拖车费等费用1-3万元不等。2、被害人杜某1的陈述，证实：2017年7月14日下午，按照其提前与陶军约定的时间，其驾驶妹妹杜某2白色大众Polo轿车从广德来到宣城市福聚大酒店旁边的汇泰寄卖行办理车辆抵押借款，当时陶军、汪川还有一个背上有纹身的小伙子汇泰寄卖行一楼大厅接待其的（那个小伙子个子不高，偏瘦，其听汪川和陶军叫这个年轻人叫“涛涛”），借款金额、利息、签订借条、借款抵押合同是陶军跟其谈好并办理的，然后陶军让其把钥匙交给他们去安装GPS装置，汪川从其这接过钥匙，将车钥匙递给“涛涛”，“涛涛”把车子开走装GPS装置了。过了大概一个小时左右，“涛涛”将车子开回来，汪川又跟其到广德的厂里以及家里上门检查，拍摄照片，家访结束之后汪川收了其500元家访费，现场给的现金，汪川自己打车回的宣城。最后放款的时候以GPS安装费、放款服务费、保证金、首期利息各类名义扣除各类费用0.82万元，加上汪川现场收取“家访费”500元，借条的借款金额是3万元，实际到手只有2.13万元。7月14日之后，其每个星期五都正常还款，每次还1680元，都是通过微信和支付宝还给陶军，其还了7期，然后第八周的时候，其当时没有及时还钱，礼拜六其的车子就被汇泰寄卖行拖走了，是夜里被拖走的，当时是其妹妹把车停在广德县红蜻蜓小区里面的，那个礼拜六早上陶军给其打电话，讲其违约了，然后车子已经被公司拖走了，其跟妹妹求证了一下，确实被拖走了。当天下午，就是9月15号左右，其独自一人到了汇泰寄卖行找到了陶军，陶军讲其违约了，拖车是公司其他部门的事情，让其找负责拖车部门的工作人员来解决。然后他就喊来了汪川，我们三个人一起到-汇泰寄卖行二楼的一个办公室，其就跟汪川谈车子的事情，汪川讲要其交两万元的违约金和拖车费，其就跟他还价，然后陶军在旁边说，可以把本金一把还了，让其还4.7万元，但是还可以在公司申请减免一部分违约金，这样就能把所有的帐平掉，其就让他们帮其申请减免，同意了一把付清，但是其身上只有大概0.7万元钱，其把身上所有的钱全部拿了出来，包括10元、50元的，汪川就把其拿出来的钱全部给收起来了，陶军在旁边说零钱就不要了，把汪川收起来的钱中的零钱，大概百把块钱都退还给其了，陶军还讲不行他私人贴点钱都没事。他们后来给其打电话，让其再付2.8万元，就能平账拿回车子了。9月22日，其当时筹到了一点钱，但是没有那么多，陶军打电话给其催债的时候，其提出先付一部分，他说可以，于是其当天来到汇泰寄卖行，找到了陶军，通过支付宝转了2万元给陶军，付400元现金给陶军，还剩下0.8万多元没有付，陶军讲车子可以先给其，但是要其在一个星期内把剩下的0.8万多元给付掉，跟他讲好之后，其就把车开回了广德。其回到广德，因为没有还这0.8万多元，陶军他们大概十来天后，再次到广德把其妹妹车子给拖走了。当时车停在广德县四里棚小区里面，凌晨2点其接到陶军电话，他在电话跟其讲，因为其没有按时还钱，车子公司已经拖走了，现在在广德高速收费站，要其快点过去解决。其马上就搭车去了收费站，到了收费站路口，其看见车，还有陶军、汪川两个人，其跟他们谈了很久，请求他们不要把车拖走，他们就让其付0.8万元钱，不然就拖走，其凌晨2、3点就开始逐个打电话给其朋友，借了一圈，借到了0.3万元，其通过微信转给陶军0.35万元，然后又拿了2700多块钱现金给了陶军，总共一起凑了0.62万元钱，实在是没有钱了，陶军他们看其实在是没有办法了，就喊汪川拆GPS定位，其看着他拆，才知道他们在其妹妹车上装了三个GPS，分别在后备箱备胎下面、后备箱板子里面、驾驶座离合器踏板下面，他们就把车还给其了。后期汪川一直打电话，发信息给其，找其要0.18万元，但是其一个是没有钱付，另外一个觉得他们敲诈敲的太狠了，其不愿意付这钱了。3、被告人供述和辩解（1）被告人陶军的供述与辩解，证实：大概在2017年7月份的时候，杜某1经一个业务员介绍到汇泰寄卖行办理车贷。当时其和杜某1谈的，杜某1说想借两万元资金周转，他把他妹妹的车子开到店里在其手里办了抵押贷款，其和杜某1说好，打一张3万元的借条，但是要扣除10个点服务费，10个点保证金，GPS安装费，上门费等费用，实际拿到手只有2万多元。谈好之后其和汪川（具体是谁记不清，不是其就是汪川）把车子开到修车店装了几部GPS定位器。回到店里，杜某1把车子备用钥匙交给其，之后汪川和杜某1一起到广德家里上门检查，拍了杜某1家里的照片。后来因为杜某1还款总是逾期，其和汪川坐车来到广德，把车子开回宣城停在路边的停车位上。其就打电话联系杜某1说他违约了，现在车子被公司拖走了，让他到宣城处理。之后杜某1自己来到汇泰寄卖行，跟其谈还款的事情，汪川也在场。其提出让杜某1把没还的本金、利息以及违约金一次性还清，就把车子还给他，具体需要多少钱记不清了。杜某1实在拿不出那么多钱，把身上所有的钱都拿了出来，其当时没要散钱，把一百的整钱数了一下，大概有收了三、四千元现金。之后其让杜某1先回去，等凑够了钱再说。过了几天杜某1再次到店里通过支付宝转了大概2万元给其，这次还钱之后杜某1大概还欠我们两、三千元，其就让杜某1把车子先开走了。过了十几天的样子，杜某1还是没还钱，其和汪川晚上坐车到广德把车子又开回来。其打电话让杜某1过来解决，在广德高速站入口附近，其让杜某1拿钱，否则车子就开到宣城去，杜某1连夜凑了几千块钱给其，因为杜某1的钱基本上都付清了，所以我们就把GPS装置当面拆掉，把车子还给了杜某1，至今杜某1的账还没还清，其也不打算找他要了。借条上写明的借款是3万元，扣除10个点服务费，10个点保证金，GPS安装费，上门费，实际拿到的钱在2.2万元左右。在扣车前，杜某1大概给其了一万一千多本息，第一次扣车给了其大概两三千元，第二次在店里给了其2万元左右，第二次扣车，在广德高速站的时候，给了我大概几千元，具体金额其真的记不清了。这笔车贷的资金其和汪川各出一半，所以挣得钱其和汪川平分。（2）被告人汪川的供述与辩解，证实：杜某1是其和陶军一起做的业务，金额两三万元，其和陶军一起出资，陶军出面洽谈，一共挣了七八千元，期间杜某1违约并扣车，收了一些钱，具体记不清。（3）被告人汪涛的供述与辩解，证实：其知道一辆白色大众POLO轿车，车牌号是皖Ｐ×××**，这辆车的车主是广德人，这辆车的GPS是其装的，当时其是接到汪川的电话，然后赶到汇泰寄卖行，汪川让其把这个白色POLO轿车开到石板桥汽修店装GPS，车钥匙是汪川给其的，然后其就把车开去装了，装好之后，其又把车开到汇泰寄卖行门口停好，然后把钥匙给了汪川，其就离开了。4、证人杜某2的证言，证实：2017年7月份开始其将自己的大众POLO轿车借给哥哥杜某1使用，杜某1用车子办理了抵押贷款，期间车子被对方开走一次。同年9月底10月初，杜某1将车子还回。5、辨认笔录，证实：杜某1辨认出汪涛是装GPS的年轻人、陶军是寄卖行老板、汪川是寄卖行拖车员。（五十四）证明敲诈勒索第四笔事实的证据1、书证，借条、委托书、抵押借款合同（邹某1的借款材料）证实：2017年12月1日，邹某1在借条上写明借款金额4万元，期限30天，自2017年12月1日至2018年1月1日，月息2分，其中3万元建行转账方式支付，1万元现金支付。以上借条、合同等除借款人签名外，为格式空白合同。2、被害人邹某1的陈述，证实：2017年12月份，其无力偿还之前的贷款，于是其又找到了王子荀，这次王子荀把其带到了国购广场里面的一个贷款公司，公司名称忘记了，谁知道这次接待其的还是陶军，其说想贷款5万元，然后陶军问有什么固定资产抵押，其说其有一辆蒙迪欧轿车，他看了一下其的车，因为其车是“二开”（就是第二次抵押贷款的意思）只能贷4万，然后其说就贷款4万。他接着就告之他们公司的收费标准，其这是车贷，要收0.1万元的GPS定位安装费、0.5万元的保证金、0.1万元上门费、扣除首期利息0.08万元钱，这样其拿到手的是3.22万元。其当时因为急需要钱用，就同意了。接着我们就办手续，其先是给对方写借条，其记得写了一张借条，写了一张抵押借款合同，还写了一张委托书。然后陶军就给其的轿车装GPS定位，装好了之后，陶军跟其讲可以上门了，于是其开着车，陶军也开了一辆车，我们一起驾车到广德县苏觉村其家中，他们去了大概三个人，到了之后，对着其家室内室外拍了几张照片，拍完之后他们就走了。其的借款是在我们从宣城开车到广德的路上，对方通过银行转账转给其3万元，另外给了其0.22万元现金。2017年12月中的某一天，当时其借款1个月还没有到期的时候，其在广德吃顿饭出来发现车子不见了，其就知道肯定是被陶军拖走了，其就直接给陶军打电话，他当时说他在忙，如果是他们公司拖走的，让其明天到宣城去拿车。然后其第二天就到了宣城，给陶军打电话，他接电话，说他不在宣城，要晚上才能回来，后其就在宣城市区住下来，到了晚上他给其打电话，说回不来了，要等第二天，于是其在宾馆又等了他一天，直到第三天他才说他回来了，让其带钱赎车，其就问他什么钱，他先说是要还本金加利息，还有违约金和拖车费等等，公司算了一下就是9万元，其不同意，然后他说那就把其的车卖了，反正其当时已经签了委托书给他的，其就请他让让价，最终他让步到了7万元，说再也不能让了，不然他在公司里也很为难。其就让家人在老家广德四处借钱，借到了7万元钱，其把钱借到后，他跟其讲他有事情，让其把钱带到去敬亭山，有人在那里，其的车也在那里。然后当天下午其就去了敬亭山，我们是在敬亭山大门口见面的，其父亲陪其一起去的，我们用个塑料袋带了7万元现金，然后来了一辆车，车上四个小伙子，其中一个就是王子荀，王子荀问其钱带来了没有，其说带了，他看了一下其带的现金，然后喊一个小伙子去把其的车开来了，其把钱给王子荀后，他就把车还给其了。然后其就开车回广德了，回广德的路上，其给陶军打电话说其的借条怎么办，他说你放心，既然钱拿到了，借条肯定给撕掉的。3、被告人供述和辩解（1）被告人陶军的供述和辩解，证实：2017年底的时候，经过王子荀介绍，邹某1把自己的福特蒙迪欧汽车抵押在其这里，其是以汇泰寄卖行的名义让邹某1签订的借条。大概是4万元左右的借条，扣除了服务费、上门费、GPS安装费、保证金一共0.8万元左右，大概邹某1到手在3.2万元左右。谈好之后，其把邹某1的车子开到汇泰寄卖行附近的修车店装了一部GPS，后来有没有上门检查其真的记不清了，因为当时王子荀说知道邹某1家在哪，其就没有再次上门，但是上门费依然是扣除的。大概过了一个月不到的时间，因为邹某1逾期未能还款，就想在王子荀处再次办理抵押贷款，王子荀让邹某1把车子开到宣城来办抵押，邹某1把车子开到宣城后，王子荀把车子开走藏了起来（可能就藏在王子荀的老家团山茶场），这个事情发生的时候其不在宣城，王子荀电话跟其说邹某1的车子扣下来了。后来，邹某1打电话问其车子的情况，其说他的车子违约了，要拿钱来赎，经过一番讨价还价，我们双方谈好交7万元的费用，这笔费用包括未支付的本金和利息、违约金、拖车费等。其和邹某1约好，让他晚上到敬亭山交钱，邹某1到了后，其让王子荀去拿的钱，然后让王子荀把车子还给邹某1。这笔钱其和王子荀平分掉了，一人分了3万5左右。邹某1的车贷是其办的，是其和王子荀每人出资一半，挣的钱其和王子荀平分。平时王子荀帮忙介绍客户拿提成，扣车的事情他不能做主，要跟其说一声。是其让邹某1交7万元赎车，约好晚上让邹某1到敬亭山交钱，其让王子荀去拿的钱。（2）被告人王子荀的供述和辩解，证实：其供述内容基本与被害人陈述一致，关于拖车事由其供述系因邹某1违约、扣车的方式是陶军安排他人将车拖回宣城，而非联合其扣车。邹某1在汇泰寄卖行借款4万元，扣除保证金、服务费、上门费、GPS安装费后到手3万多元。收钱还车的时候陶军和其、邢某一起，邹某1和他爸爸一起给了王子荀7万元（包含欠其的1万多元）。邹某1贷款其挣了0.3万元，拖车还车其挣了0.5万元，都是陶军给的，陶军还给了邢某300元出场费。在催要期间，王子荀带着邢某、陈翔至广德，陈翔以拖车时将手机弄丢为由，敲诈了邹某10.2万元，已支付。4、证人证言（1）证人邹某2的证言，证实：其证言内容与被害人邹某1陈述相互印证，催要期间王子荀等人采取电话恐吓等方式，其中一男子手机丢了要求邹某1赔偿。除了邹某1在汇泰寄卖行车贷外，邹某1到宣城要车子的时候找王子荀以私人名义借了2.5万元。还钱当天带了9万元，先是归还王子荀2万元，后归还7万元，最后将手机钱和吃饭钱约0.7万元打给王子荀。2017年11月的一天，具体时间记不得了，其接到一个小伙子（王子旬）的电话，对方对其讲邹某1在他公司这边借了钱，喊邹某1去还钱，要是不来，他逮到了，就把其儿子手躲掉。其就打电话给儿子，他没有接电话。后来的几天，王子旬就天天给其打电话让其儿子还钱。那几天王子旬天天电话逼债，电话里面总是讲狠话，说搞快点还钱，不然就剁其儿子手之类的话。过了几天，其记得是下午六点多钟的时候，其儿子给其发了一个信息，讲要其到广德宝塔寺隔壁的饭店来一下，他遇到麻烦了。其到饭店一包厢，看见对方有四个人看着其儿子，对方王子旬也在现场，其坐下之后，王子旬就说其儿子邹某1差他们钱，讲其儿子借了他们公司四万块钱，加上拖车费、违约金一共要还他们七万块钱（那时候其才知道已经把其儿子车子拖走了），让其帮儿子还钱。当时就在饭店吃了饭，在吃饭的过程中，对方有个小伙子就说他为了找其儿子把手机都搞掉了，要其赔两千块钱。吃饭400多块钱王子旬还要其儿子付，其儿子当时身上没有钱付，王子旬就说他先帮忙付，到时候在一把给他。一直谈还钱的事情，搞到十一二点，才让我们走，回家之后其就找问儿子借了多少钱，为什么借钱。儿子说问对方借了4万块钱，是搞自己车子抵押借的，扣了什么钱，拿到手就三万多块钱。讲他借钱是因为搞二手车生意搞亏了。还说前几天在宣城等着拿车子，身上没钱，就问王子旬借了二万五千多块钱用。过了几天，其东拼西凑借了九万多块钱跟其儿子一起来到宣城，其儿子就联系王子旬，说我们过来还钱。王子旬就开着一个车子把我们接上了往敬亭山那边去，在路上王子旬要我们把钱给他，其就讲其就带了九万块钱，先还你二万，剩下的钱看见车子再还，到了敬亭山，王子旬打电话喊人把其儿子车子开来了，其儿子车子上面坐了三个人，有那个讲自己掉了手机的小伙子，还有二个其记不得是谁了。然后其就把剩下带来的七万块钱现金给王子旬了，其给了钱就问王子旬要借条，王子旬讲他当面撕，然后当着其跟其儿子的面把借条撕毁了，然后我们拿到车子就开车回广德了。之后其儿子把差王子旬剩下7千多块钱打给他了，他还要吃饭的钱跟他兄弟手机的钱。（2）证人邢某的证言，证实：2017年冬天，王子荀喊其一起去广德要债，一起去的还有陈翔、王子荀女友。内容基本与邹某2证言内容一致。另陈述王子荀自己称那个钱是在宣城贷款公司办车贷，放的款不够，王子荀私人借了2万元左右，后来车子又二押到陶军的汇泰公司。5、辨认笔录，证实：邹某1辨认出其陈述中的陶军和业务员王子荀。二、辩方证据1.辩护人杜守华向法庭提交照片一组（5张），证明在2016年宣城发生洪灾时，张骏代表汇泰寄卖行捐赠物资给抗洪救灾官兵部队，张骏愿意主动承担社会责任，愿意接受改造；辩护人刘文婕提交宣州区济川街道玉山社区居民委员会的证明一份，证明陈宝永在新冠疫情期间在其所在社区卡点执勤的事实；殷剑辩护人提交刑事判决书两份，证明此类案件量刑情况，请法庭参考。原审法院经审查认为，照片、证明及判决书与本案不具有关联性，不予采纳。2.辩护人夏建军提交汽车抵押合同、借款合同、抵押信息各一份，证明起诉书指控的诈骗第十起事实中的涉案车辆在向陶军质押借款前已经先行抵押贷款14万元，并办理了抵押权登记，该借款至今尚未偿还，该车在交易变现时应当影响其市场价值，该车辆抵押价值应该予以扣除。原审法院经审查认为，汽车抵押合同、借款合同、抵押信息虽与本案具有一定的关联性，但达不到其证明目的，不予采纳。3.被告人及辩护人提交的退赃凭证，证实审理期间，张骏的家属代其退缴人民币3万元，江川的家属代其退缴人民币29.6142万元，翟彬轩的家属代其退缴人民币6.005万元，王子荀的家属代其退缴人民币2.2万元，陶军的家属代其退缴人民币0.7万元、汪涛的家属代其退缴人民币0.5万元，曹虎退缴人民币1万元，钱新华退缴人民币1万元，凌娜退缴人民币1万元、陈宝永退缴人民币1万元、顾勇退缴人民币1万元、张求霞退缴人民币0.2074万元。原审法院经审查认为，退赃凭证与本案具有关联性，来源合法、真实，予以采纳。4.被告人及辩护人提交的谅解书共十九份，证实被害人唐某、凌某、洪某对被告人凌娜的行为予以谅解；被害人胡某、芮某对被告人陈宝永的行为予以谅解；被害人朱某2对被告人陶建中的行为予以谅解；被害人胡某、余应才对被告人张求霞的行为予以谅解；被害人郭某2、程某对被告人李珺珵的行为予以谅解；被害人郭某2、郑某对被告人曹虎的行为予以谅解；被害人汪某3对被告人顾勇、李保伍的行为予以谅解；被害人柯某、刘某4、朱某1、杜某1、王某5、崔某对被告人汪川的行为予以谅解。原审法院经审查认为，被害人出具的谅解书与本案具有关联性，来源合法、真实，予以采纳。一审法院认为：被告人张骏、陶军、湛宗斌、汪川、曹虎、秦忠国、凌娜、王子荀、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、汪涛、陶建中、钱新华、李珺珵、李保伍以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人张骏、湛宗斌、曹虎、凌娜数额特别巨大，被告人陶军、汪川、秦忠国、钱新华、翟彬轩、顾勇、陈宝永、张求霞、汪涛、李珺珵、李保伍数额巨大，被告人王子荀、陶建中数额较大，其行为均已构成诈骗罪；被告人陶军、汪川、汪涛、王子荀以非法占有为目的，使用要挟手段，强行索要他人财物，其中被告人陶军、汪川数额巨大，被告人汪涛、王子荀数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪；公诉机关对十七名被告人指控罪名均成立。被告人陶军、汪川、汪涛、王子荀一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人张骏、陶军、湛宗斌、汪川、曹虎、秦忠国、凌娜、王子荀、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、汪涛、陶建中、钱新华、李珺珵、李保伍在实施诈骗犯罪行为过程中，有部分钱款因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人张骏、湛宗斌、曹虎、汪川、秦忠国、凌娜、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、钱新华、陶建中、李珺珵、李保伍为共同实施犯罪而组成了较为固定的犯罪组织，假借民间借贷之名，通过签订金额虚高的“借贷”合同、“转单平账”“以贷还贷”垒高债务、将被害人房屋过户等方式从事“套路贷”犯罪活动，非法占有他人财物，严重扰乱了经济、社会生活秩序，该组织成员众多，重要成员较为固定，属于恶势力犯罪集团。被告人张骏系该犯罪集团首要分子，按照集团所犯全部罪行处罚；被告人湛宗斌、曹虎、汪川、秦忠国、凌娜、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、钱新华、陶建中、李珺珵、李保伍系该集团一般成员，起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人陶军、汪川、汪涛为实施“套路贷”犯罪形成了恶势力犯罪团伙，其中被告人陶军、汪川系纠集者，起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人汪涛起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人王子荀与恶势力犯罪团伙共同实施犯罪行为，起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人张骏主动到案，被告人曹虎、凌娜、陈宝永、顾勇、汪涛、陶建中、李珺珵、李保伍接公安机关电话通知到案，并如实供述犯罪事实，均系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人陶军、翟彬轩被公安机关抓获归案，被告人湛宗斌、汪川、秦忠国、王子荀、张求霞、钱新华被公安机关传唤到案，归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。被告人钱新华案发时具有限定刑事责任能力，可以从轻或者减轻处罚。各被告人均认罪处罚，依法可以从轻处罚。被告人陈宝永、翟斌轩曾被行政处罚，酌情从重处罚。被告人张骏、陶军、湛宗斌、汪川、曹虎、凌娜、王子荀、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、汪涛、钱新华积极退赃（其中被告人汪川、翟彬轩、张求霞全部退赃），被告人汪川、曹虎、凌娜、陈宝永、顾勇、陶建中、张求霞、李珺珵、李保伍均取得部分被害人的谅解，被告人张骏、陶军、湛宗斌、汪川、曹虎、秦忠国、凌娜、王子荀、顾勇、张求霞、汪涛、陶建中、钱新华、李珺珵、李保伍均无违法犯罪记录，均酌情予以从轻处罚。据此，案经审判委员会讨论决定，对被告人张骏依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、二、三款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人陶军依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人湛宗斌依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人汪川依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、二、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人曹虎依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人秦忠国依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人凌娜依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第三款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人王子荀依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条三款、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人陈宝永依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第三款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人顾勇依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第三款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人张求霞依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第三款、第二十七条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人翟彬轩依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第三款、第二十七条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人汪涛依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条一款、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人钱新华依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第十八条第三款、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第三款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人陶建中依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第三款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人李珺珵依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第三款、第二十七条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对被告人李保伍依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第三款、第二十七条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决：一、被告人张骏犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币50万元。二、被告人陶军犯诈骗罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币15万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚人民币8万元。决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币23万元。三、被告人湛宗斌犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币20万元。四、被告人汪川犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币15万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元。决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币20万元。五、被告人曹虎犯诈骗罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币15万元。六、被告人秦忠国犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。七、被告人凌娜犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币8万元。八、被告人王子荀犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币3万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币5万元。决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币8万元。九、被告人陈宝永犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币6万元。十、被告人顾勇犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币6万元。十一、被告人张求霞犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币6万元。十二、被告人翟彬轩犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币5万元。十三、被告人汪涛犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币5万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1万元。决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币6万元。十四、被告人陶建中犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币5万元。十五、被告人钱新华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币5万元。十六、被告人李珺珵犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币5万元。十七、被告人李保伍犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币4万元。十八、对被告人张骏退赃款人民币3万元、汪川退赃款人民币29.3142万元、曹虎退赃款人民币1万元、凌娜退赃款人民币1万元、王子荀退赃款人民币2.2万元、陈宝永退赃款人民币1万元、翟彬轩退赃款人民币6.005万元、顾勇退赃款人民币1万元、钱新华退赃款人民币1万元、陶军退赃款人民币0.7万元、汪涛退赃款人民币0.5万元、张求霞退赃款0.2074万元及公安机关在被告人湛宗斌处扣押的现金人民币1.4万元共计人民币48.3266万元发还各被害人，不足部分，责令被告人在各自参与的犯罪数额内继续予以退赔；对张骏犯罪集团为实施“套路贷”诈骗犯罪给付被害人本金，扣除被害人损失后剩余部分予以没收，上缴国库。安徽省宁国市人民检察院抗诉、宣城市人民检察院支持抗诉意见：上诉人李珺珵在一审庭审中当庭认罪认罚，同意公诉机关的量刑建议，并在辩护人在场的情况下签署了认罪认罚具结书，宁国市人民法院依法对李珺珵适用了认罪认罚从宽制度。现李珺珵以一审法院量刑畸重为由提出上诉，系以认罪认罚形式换取较轻刑罚，再利用“上诉不加刑”原则提起上诉，一审时适用的认罪认罚从宽制度不应再适用，应对其判处更重的刑罚。出庭检察员发表出庭意见认为：1、汇康寄卖行、汇康公司有相对固定的经营模式，业务员、外勤、财务等分工合作，共同实施犯罪，各参与人员对此是明知的，秦忠国等业务员具有犯罪故意。2、根据共同犯罪理论，成立犯罪中止，必须退出共同犯罪并有效防止犯罪结果的发生。秦忠国后期退出涉及卢某1的犯罪事实，但并未阻止犯罪结果的发生，仍应对卢某1向张骏借款的涉案金额11.8万元承担刑事责任。3、对于“套路贷犯罪”，应作全否定性评价，除了为犯罪准备的本金，其他数额包含利息均应计入犯罪数额。因此本案涉及的利息部分不应从犯罪数额中扣除。4、李珺珵犯罪数额为9.947万元，数额巨大，本应在有期徒刑三年至十年量刑，由于其具备从犯、未遂等情节，对其减轻了处罚，并非量刑畸重。建议二审法院适当增加李珺珵的刑期，维持一审判决其他内容。上诉人秦忠国上诉及其辩护人辩护称：1、其通过张骏介绍卢某1向“红岭创投”公司借款，但审核未通过。此后在其不知情的情况下卢某1向张骏借款，其不应当承担责任。2、汪某5、袁某1、郑某向合肥琥珀公司借款，郭某1、汪某2向南京鑫锦泓公司借款，其仅是收取了被害人提供的信息资料给两公司。两公司收取的是正常利息，“汇康公司”收取各种费用，正常利息不应算入诈骗金额。3、其是业务员，属于从犯，获利2到3万元，判处10万元罚金过高。4、与宣城其它法院类似判决相比，其量刑过重。上诉人李珺珵上诉及其辩护人辩护称：1、其具有犯罪未遂、从犯、自首、认罪认罚、取得被害人谅解、积极缴纳罚金等情节，依法应适用缓刑。2、与其它法院类似判决相比，其量刑过重，二审法院应统一本地裁判尺度。3、其实施犯罪时间在《套路贷司法解释》《恶势力司法解释》发布前，作为业务员，主观上很难辨识其行为的性质。辩护人还辩护认为：李珺珵认为一审量刑过重，选择上诉，但其坚持认罪认罚，抗诉意见不能成立。二审中，检察机关提交情况说明一份，拟证明宣城市公安局宣州分局扫黑办于2020年7月13日将“关于南京市鑫锦宏公司涉嫌以套路贷方式实施诈骗的线索”移交南京市公安局江宁分局扫黑办；于2020年11月24日将“关于琥珀金服公司涉嫌以套路贷方式实施诈骗的线索”移交至合肥市公安局包河分局扫黑办。秦忠国及其辩护人质证认为，该份证据不能证明两公司实施诈骗，两公司收取的利息不应算入秦忠国诈骗数额。本院经审查，该份证据来源合法，具备合法性、真实性、关联性，本院予以采信。二审中，秦忠国的辩护人提交谅解书两份，拟证明郑某及汪某3对秦忠国表示谅解。出庭检察员质证认为，两份证据真实性当庭无法确定，请法庭庭后核实。经本院审查及核实，署名郑某的谅解书系被害人汪某6自愿出具，具备合法性、真实性、与本案关联，本院予以采信。本院多次电话联系另一谅解书出具人汪某3，但均无人接听，该份谅解书真实性无法核实，本院不予采信。经审理查明：原判认定的事实已被一审判决列举的经一审庭审举证、质证并认证的相关证据证实。二审期间，抗诉机关、上诉人及其辩护人没有提出影响一审认定的案件事实的新证据。故本院对一审判决认定的事实和证据予以确认。二审另查明：一审宣判后，汪某6出具了谅解书，对秦忠国的行为表示谅解。关于抗诉机关及支持抗诉机关，上诉人及其辩护人意见的评判。1、关于上诉人秦忠国、李珺珵有无犯罪故意的问题。审理认为，汇康寄卖行、汇康公司有相对固定的经营模式，业务员、外勤、财务等分工合同，共同实施犯罪，各参与人员对此是明知的。秦忠国、李珺珵等业务员以非法占有为目的，寻找被害人并收取被害人资料，虽只实施“套路贷”诈骗犯罪的一个环节，但依法构成犯罪且应承担刑事责任。故秦忠国、李珺珵及各自辩护人关于两人无犯罪故意的意见不能成立，不予采纳。2、关于涉及卢某1一节犯罪，秦忠国是否承担刑事责任的问题。审理认为，卢某1需要资金，秦忠国将卢某1介绍给张骏，后卢某1多次借款，秦忠国虽未参与后期卢某1以房屋抵押、过户形式向张骏借款，不需对该笔涉案总额负责，但其并未有效防止张骏实施犯罪，应对其前期参与的卢某1向张骏借款涉案数额共计11.8万元负责。秦忠国及其辩护人此节意见不能成立，本院不予采纳。3、关于合肥琥珀公司、南京鑫锦泓公司收取的“利息”应否予以扣除的问题。审理认为，对犯罪行为应作整体评价，对于“套路贷犯罪”，应作全否定性评价，除了为犯罪准备的本金，其他数额包含利息均应计入犯罪数额。秦忠国实施“套路贷”诈骗犯罪，对造成被害人所谓“利息”损失，均应计算犯罪数额。秦忠国及其辩护人意见不能成立，不予采纳。4、关于一审法院量刑是否适当的问题。一审法院综合全案，根据犯罪事实、性质及各被告人所具有的情节等因素，适用认罪认罚从宽制度，采纳公诉机关的量刑建议，量刑并无不当。秦忠国、李珺珵及各自辩护人关于一审法院量刑过重的意见不能成立，不予采纳。本院认为：上诉人秦忠国、李珺珵、原审被告人张骏、陶军、湛宗斌、汪川、曹虎、凌娜、王子荀、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、汪涛、陶建中、钱新华、李珺珵、李保伍以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，其中张骏、湛宗斌、曹虎、凌娜数额特别巨大，陶军、汪川、秦忠国、钱新华、翟彬轩、顾勇、陈宝永、张求霞、汪涛、李珺珵、李保伍数额巨大，被告人王子荀、陶建中数额较大，其行为均已构成诈骗罪；陶军、汪川、汪涛、王子荀以非法占有为目的，使用要挟手段，强行索要他人财物，其中陶军、汪川数额巨大，被告人汪涛、王子荀数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪；公诉机关对十七名被告人指控罪名均成立。陶军、汪川、汪涛、王子荀一人犯数罪，应当数罪并罚；张骏、陶军、湛宗斌、汪川、曹虎、秦忠国、凌娜、王子荀、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、汪涛、陶建中、钱新华、李珺珵、李保伍在实施诈骗犯罪行为过程中，有部分钱款因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。张骏、湛宗斌、曹虎、汪川、秦忠国、凌娜、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、钱新华、陶建中、李珺珵、李保伍为共同实施犯罪而组成了较为固定的犯罪组织，假借民间借贷之名，通过签订金额虚高的“借贷”合同、“转单平账”“以贷还贷”垒高债务、将被害人房屋过户等方式从事“套路贷”犯罪活动，非法占有他人财物，严重扰乱了经济、社会生活秩序，该组织成员众多，重要成员较为固定，属于恶势力犯罪集团。张骏系该犯罪集团首要分子，按照集团所犯全部罪行处罚；湛宗斌、曹虎、汪川、秦忠国、凌娜、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、钱新华、陶建中、李珺珵、李保伍系该集团一般成员，起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。陶军、汪川、汪涛为实施“套路贷”犯罪形成了恶势力犯罪团伙，其中陶军、汪川系纠集者，起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，汪涛起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。王子荀与恶势力犯罪团伙共同实施犯罪行为，起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。张骏主动到案，曹虎、凌娜、陈宝永、顾勇、汪涛、陶建中、李珺珵、李保伍接公安机关电话通知到案，并如实供述犯罪事实，均系自首，可以从轻或者减轻处罚；陶军、翟彬轩被公安机关抓获归案，湛宗斌、汪川、秦忠国、王子荀、张求霞、钱新华被公安机关传唤到案，归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。钱新华案发时具有限定刑事责任能力，可以从轻或者减轻处罚。各原审被告人均认罪处罚，依法可以从轻处罚。陈宝永、翟彬轩曾被行政处罚，酌情从重处罚。张骏、陶军、湛宗斌、汪川、曹虎、凌娜、王子荀、陈宝永、顾勇、张求霞、翟彬轩、汪涛、钱新华积极退赃（其中汪川、翟彬轩、张求霞全部退赃），汪川、曹虎、凌娜、陈宝永、顾勇、陶建中、张求霞、李珺珵、李保伍均取得部分被害人的谅解，张骏、陶军、湛宗斌、汪川、曹虎、秦忠国、凌娜、王子荀、顾勇、张求霞、汪涛、陶建中、钱新华、李珺珵、李保伍均无违法犯罪记录，均酌情予以从轻处罚。秦忠国二审中虽取得谅解，鉴于其认罪认罚后又提起上诉，仅取得少量被害人谅解，一审法院已在公诉机关建议量刑起点刑上对秦忠国量刑等因素，二审决定不再对其进一步从轻处罚。上诉人李珺珵在一审法院适用认罪认罚从宽制度，对其从宽处罚后，又以一审法院量刑畸重为由提出上诉，系以认罪认罚形式换取较轻刑罚，再利用“上诉不加刑”原则提起上诉，抗诉意见成立，应对其判处更重的刑罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项之规定，判决如下：一、维持安徽省宁国市人民法院（2020）皖1881刑初158号刑事判决第一、二、三、四、五、六、七、八、九、十、十一、十二、十三、十四、十五、十七、十八项。二、撤销安徽省宁国市人民法院（2020）皖1881刑初158号刑事判决第十六项，即“被告人李珺珵犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币5万元。”三、上诉人（原审被告人）李珺珵犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月16日至2022年5月21日止。罚金已缴纳3万元，剩余罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）本判决为终审判决。审判长 刘 燕审判员 马林海审判员 潘成鹏二〇二〇年十二月十五日法官助理杨成林书记员陈飞附：相关法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实清楚和适用法律正确的，应当裁定驳回上诉或抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律错误，或者量刑不当的，应当改判。……