河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0407刑初56号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人颜玉鹏，男，1963年2月28日出生，汉族，大学文化，中共党员，户籍地邯郸市，居住地邯郸市丛台区。2018年11月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪到邯郸市肥乡区公安局投案自首，同日被取保候审，2019年11月5日被刑事拘留，同年12月11日被逮捕，现羁押于邯郸市肥乡区看守所。 辩护人沈慧芬，北京德和衡（邯郸）律师事务所律师。 辩护人闫倩倩，北京德和衡（邯郸）律师事务所律师。 被告人武俊芳，女，1973年8月10日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地、居住地均为邯郸市。2017年8月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月15日被逮捕，2018年9月12日因犯非法吸收公众存款罪被本院判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元，刑期自2017年8月12日起至2020年12月11日止。2019年12月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被从河北女子监狱解回羁押，现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人王红霞，河北邑锋律师事务所律师。 辩护人王永峰，河北邑锋律师事务所律师。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检刑诉（2020）44号起诉书指控被告人颜玉鹏、武俊芳犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员李红波出庭支持公诉，被告人颜玉鹏、武俊芳及其辩护人沈慧芬、闫倩倩、王红霞、王永峰到庭参加诉讼。公诉机关需要补充侦查提出建议而延期审理二次。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控，被告人颜玉鹏、武俊芳于2013年1月成立邯郸市金升投资咨询有限公司（以下简称金升公司）。他们未经金融许可，以该公司名义，以投资利息高、安全有保障为诱饵，公开宣传和吸收社会公众存款24728000元（其中包括武俊芳已经处理部分360万元，武俊芳未处理部分2112.8万元），付存款利息26.14万元至27.14万元。将存款用于支付存款利息、对外投资放贷。对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。建议对被告人颜玉鹏、武俊芳依法处罚。 被告人颜玉鹏对公诉机关指控的基本犯罪事实和罪名不持异议，表示认罪认罚。辩护人沈慧芬、闫倩倩提出的辩护意见是，（一）被告人颜玉鹏不是金升公司实际控制人，没有参与金升公司吸收存款，没向社会公众吸收存款，不构成犯罪。（二）即使构成犯罪，颜玉鹏具有自首情节。 被告人武俊芳对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，请求从轻处罚。辩护人王红霞、王永峰提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人武俊芳的罪名不持异议，但辩护，（一）被告人武俊芳在非法吸收公众存款共同犯罪中所起作用次要，系从犯。（二）被告人武俊芳具有坦白情节。（三）量刑上应扣除武俊芳已经执行的刑罚。请求对其从轻处罚。 经审理查明，2013年1月，被告人颜玉鹏、武俊芳注册成立金升公司，武俊芳任法定代表人，颜玉鹏系该公司实际控制人。2013年至2015年间，颜玉鹏、武俊芳等在未取得金融许可证的情况下，以出具借款协议等方式，以金升公司名义宣传存款利息高、安全，公开面向社会公众吸收存款共计2472.8万元，支付存款利息462.14万元，造成集资参与人经济损失2010.66万元（其中，武俊芳本次的未处理部分参与吸收社会公众存款2112.8万元，支付存款利息442.14万元，造成集资参与人经济损失1670.66万元）。所吸收存款用于支付存款利息、对外放贷等。 另查明，2018年9月12日，武俊芳因犯非法吸收公众存款罪，被本院判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法鉴定意见书及补充司法鉴定意见书记载，2013年3月至2015年6月，金升公司吸收存款24728000元。金升公司支付李某2、李某3、刘某1、袁某等11人的利息为26.14万元至27.14万元。 2、金升公司的设立登记申请书、章程等工商登记资料、武俊芳等人银行账户交易明细、自首证明、户籍证明、单位证明、常住人口信息、武俊芳先前的刑事判决书、释放证明书等证据。 3、金升公司情况说明记载，武俊芳为金升公司名义法人，公司实际经营人是颜玉鹏，公司经营权、日常管理权实际均为颜玉鹏，经营期间的公司借款及以武俊芳个人名义的借款均为公司借款。全部债权债务由颜玉鹏承担。 4、金升公司向李某2、李某3、袁某、刘某1出具的借款协议等集资凭证。金升公司向李某4、韩某、申某、朱某、孙东芹、王某1、柳某1、柳某2、刘某2、谢某、张某2、王某2、刘某3出具借款协议等集资凭证。 5、武俊芳与马某的借款合同、转账交易记录。 6、借记卡查询记载，武俊芳账户绑定颜玉鹏的手机号。 7、证人李某1证言，我当过金升公司司机。公司主要业务是吸收存款和放款。我看了出示的柳某2、谢某、张某2、王某2在金升公司的存款手续，是我签名。当时颜玉鹏给我说，有几笔手续你去签个名。 8、证人崔某证言，我时任金升公司会计。金升公司的老板是颜玉鹏，公司法人是武俊芳。颜玉鹏将武俊芳农行银行卡的Ｕ盾给了我，让我转账用。平时颜玉鹏打电话说某人转来多少钱，让我记账，我从网上查证属实后记上账。颜玉鹏说往哪里转多少钱，我用Ｕ盾网银转，也记账。公司经营范围是找人往该公司存钱，公司再向外投资。平时我工作都是颜玉鹏安排的。该公司共吸收存款两三千万。我看了出示的金升公司情况说明，属实，当时我在上面签了我名字。 9、证人张某1证言，我给李某3、袁某说过有个熟人武俊芳开了个投资公司，利息高、有保障。武俊芳让我帮忙介绍人向金升公司存款。 10、证人李某2证言，我注册成立过肥乡县园丰蔬菜种植专业合作社，并以该社名义宣传吸收群众存款。我吸收的钱借给武俊芳了，颜玉鹏是担保人，有借款协议。武俊芳把我存款手续汇总成两笔借款协议，一笔150万元，另一笔20万元。我跟武俊芳、颜玉鹏说这是我经营合作社的钱。 11、证人李某3证言，我向武俊芳那放了40万元，武俊芳向我支付过利息。 12、证人袁某证言，我放到武俊芳那100万元。武俊芳给过我利息。 13、证人刘某1证言，当时我哥哥说他熟人金升公司老板颜玉鹏等人向他宣传存款。我把部分亲戚钱存到该公司颜玉鹏、武俊芳那。金升公司给我汇总出具了一笔50万元的手续。 14、李某等集资参与人关于向李某3处存款的证言，于某等集资参与人关于向李某2处存款的证言，常美仃等集资参与人关于向袁某处存款的证言，贾清良等集资参与人关于向刘某1处存款的证言，以及他们提交的存款凭证。 15、证人李某4证言，当时武俊芳、颜玉鹏找到我说，开了金升公司，还开着矿，搞房地产。我知道颜玉鹏以前是农行行长，觉得比较保险，我把钱2笔共计9980000元投到金升公司了，月息1.5分。武俊芳、颜玉鹏给我出具了借款证明，手续上有武俊芳、颜玉鹏签名。 16、证人韩某证言，我和武俊芳是同学。当时武俊芳给我说，她在邯郸市家投资公司，我钱可以放到她那，月息2分。我在武俊芳处放了9万元，武俊芳给我出了一份借款协议，上有武俊芳签名和金升公司印章。 17、证人申某证言，我和武俊芳是同学。武俊芳说她叔叔颜玉鹏开了金升公司，我在武俊芳处放了21万元。我向武俊芳要钱时，她带着我去过金升公司，还见到了颜玉鹏。 18、证人朱某证言，我和武俊芳是同学。当时武俊芳给我说，她叔叔颜玉鹏在邯郸开了家投资公司，有钱可以存到那，月息2分。我在武俊芳那投资5笔共计36万元，武俊芳给我出具了借款协议，手续上有武俊芳签名和金升公司印章。武俊芳说金升公司实际经营人是颜玉鹏，武俊芳带我找过颜玉鹏要钱。 19、证人郭某证言，当时武俊芳对我说钱随用随取，保险。我往武俊芳这放了15万元，她给我开具了借款协议，写的是我兄弟媳妇是孙东芹名字。上有武俊芳的签名和金升公司印章。 20、证人王某1证言，我和武俊芳是邻家。当时武俊芳跟我说，她在邯郸市里开了家投资公司，有钱可以存到她那儿，月息2.5分，安全有保障。我在武俊芳那儿存款9笔共计295万元，武俊芳给我出具了借款协议，上有武俊芳签名和金升公司印章。 21、证人柳某1证言，当时颜玉鹏找到我说，他以武俊芳的名义成立了金升公司，存款月息为2.5%，我是通过转账方式转到颜玉鹏的农行卡上7056910元，利息兑付了80多万元。 22、证人柳某2证言，当时武俊芳等人找到我说，往金升公司存款月息2.5%，随时可以支取，我转到李某1卡上20万元。武俊芳给我出了一份借款协议。 23、证人刘某2证言，当时我听其他人说，武俊芳那能存钱，月息为2.5%，存款期限为1个月。我分两次转到武俊芳的卡上共计55.8万元。武俊芳给我出具了两份借款协议，上有金升公司公章。 24、证人谢某证言，当时武俊芳找到我说她和颜玉鹏一起成立了一家公司，主要吸收存款，月息1.8%。我把现金给了武俊芳，武俊芳给我签了一份借款协议。手续上还有金升公司公章。 25、证人张某2证言，当时李某1对我说往金升公司存款月息2.5%，我分三次共计存款33万元。武俊芳和李某1在手续上签了名，并盖金升公司公章。 26、证人王某2证言，当时听李某1说颜玉鹏在邯郸成立了一个公司，主要吸收存款，利息2.5%，我存入20万元。 27、证人刘某3证言，颜玉鹏跟我打过电话说，有闲钱放到我这吧。后武俊芳不断去门市上找我拉存款，我把钱共计35万元给了武俊芳，武俊芳给我开了借款协议。 28、证人颜某证言，我是颜玉鹏堂哥。武俊芳是我儿媳妇。当时，武俊芳说她堂叔颜玉鹏成立了一家公司，吸收存款，让她当法人，吸收的钱经颜玉鹏手放出去收不回来了，债主都来找她要账，不是她事，她承担不起来，要我和她一块找颜玉鹏，让颜玉鹏承担起来这个责任，还写了情况说明。我和妻子王巧云、儿媳妇武俊芳到邯郸找到颜玉鹏，武俊芳对颜玉鹏说，这个钱是你放出去的，你得承担起来责任，颜玉鹏就在那份情况说明上签了字。 29、证人马某证言，我是河北天河消防设备有限公司实际经营人。我从颜玉鹏手里借过款。我看了出示的颜玉鹏提供的借款合同，是我签字。我从颜玉鹏手中借过1000多万元不到2000多万元。还了1000多万元，还欠1000万元左右。 30、证人连某证言，我从金升公司借过款，我不断借不断还，还欠100多万元。 31、被告人武俊芳在侦查阶段供述，袁某是常某妻子，常某那笔手续上写的是袁某的名字，是我出具的。我是接到颜玉鹏电话后，颜玉鹏告诉我资金已到账及到账金额，我才出具的借款手续。李某2的借款协议是颜玉鹏给我打电话说，李某2往咱公司放了120万元和50万元，你给人家出手续吧。我看了出示的李某4、韩某、申某、朱某、郭某、王某1的存款手续，有我签字。我看了出示的刘某、柳某2、刘某2、谢某、张某2、王某2、刘某3的存款手续，这些人通过颜玉鹏向金升公司存款。我银行卡进出账的短信提醒绑定着颜玉鹏手机号。颜玉鹏收到短信提醒后通知我钱到账，让我为这些人补的存款手续。我只是公司挂名法人。公司吸收的存款通过颜玉鹏投到成安县马某那了。公司里颜玉鹏说了算，颜玉鹏是公司实际经营人。公司几张卡都在颜玉鹏手，银行卡资金进出的来电提醒也都与颜玉鹏手机捆绑着，公司向外投资都经颜玉鹏手。 32、被告人颜玉鹏在侦查阶段供述，公司经营范围是吸收存款、放款。我看了出示的金升公司运营情况说明，武俊芳让我在该说明上签字。我朋友马某从武俊芳那儿用钱。2015年春节前后因无法向群众兑付，公司就关门停业了。有闲钱的熟人来公司咨询时，我们跟人家介绍，这里存款月息1.5分至2分、存取方便、存款有保障。武俊芳收钱开手续，开的手续可能是借款协议。李某2存钱时让我做担保，我在借款手续上签了名。我看了出示金升公司吸收李某3、袁某、李某2、刘某1存款的借款协议，属实。我看了出示的李某4、王某1、韩某、朱某、孙某、郭某、申某向金升公司的借款协议，属实。其中李某4的借款手续上担保人一栏是我签名。我看了出示的张某2、王某2、柳某1、刘某2、谢某、刘某3、柳某2的借款协议，应该属实。柳某1那笔手续担保人是我。金升公司吸收社会资金1、2000多万元，支付过本息，还欠群众1000多万元。我介绍投资到成安马某1000多万元，投资到杨海军100多万元。连某从金升公司借了几百万元。 上述证据互相印证，经当庭质证足以证实被告人颜玉鹏、武俊芳的犯罪事实存在，本院予以确认。 针对被告人辩称和辩护人的辩护意见，根据本案事实、证据和相关法律规定，本院综合评判如下： （一）被告人颜玉鹏系金升公司实际控制人、参与该公司吸收社会公众存款活动、依法构成非法吸收公众存款罪。经查，第一，金升公司情况说明记载，武俊芳为金升公司名义法人，公司实际经营人是颜玉鹏，公司经营权、日常管理权实际均为颜玉鹏，经营期间的公司借款及以武俊芳个人名义的借款均为公司借款。全部债权债务由颜玉鹏承担。颜玉鹏签字。第二，借记卡查询记载，武俊芳账户绑定颜玉鹏的手机号。第三，李某1证言，当时颜玉鹏给我说，有几笔手续你去签个名。第四，崔某证言，金升公司老板是颜玉鹏，颜玉鹏将武俊芳的农行银行卡的Ｕ盾给了我，让我转账用。平时颜玉鹏打电话说某人转来多少钱，让我记账，颜玉鹏说往哪里转多少钱，我用Ｕ盾网银转。平时我工作都是颜玉鹏安排的。第五，李某2证言，我吸收的钱借给武俊芳了，颜玉鹏是担保人，我跟武俊芳、颜玉鹏说这是我经营合作社的钱。第六，李某4证言，当时武俊芳、颜玉鹏找到我吸收存款，给我出具了借款证明。第七，柳某1证言，当时颜玉鹏找到我说，他以武俊芳的名义成立了金升公司。第八，刘某3证言，颜玉鹏跟我打过电话说，有闲钱放到我这吧。后武俊芳不断去门市上找我拉存款。第九，刘某1、谢某、王某2证言。第十，马某证言，我从颜玉鹏手中借过1000多万元不到2000多万元。第十一，武俊芳供述，当时是颜玉鹏告诉我资金已到账及到账金额，我才出具的借款手续。我银行卡进出账的短信提醒绑定着颜玉鹏手机号。我只是公司挂名法人。公司吸收存款通过颜玉鹏投到成安县马某那了。公司里颜玉鹏说了算，他是公司实际经营人。公司几张卡都在他手，向外投资都经颜玉鹏手。第十二，颜玉鹏供述，我看了出示的金升公司运营情况说明，武俊芳让我在该说明上签字。熟人来公司咨询时，我们跟人家介绍，这里存款月息1.5分至2分、存取方便、存款有保障。李某2存钱时让我做担保。李某4的借款手续上担保人是我签名。柳某1那笔手续担保人是我。金升公司吸收社会资金1、2000多万元，支付过本息，还欠群众1000多万元。我介绍投资到成安马某1000多万元，投资到杨海军100多万元。连某从金升公司借了几百万元。上述证据互相印证足以证实。故辩护人关于颜玉鹏不是金升公司实际控制人、没有参与吸收公众存款、不构成犯罪的意见，与事实、法律不符，不予采纳。 （二）辩护人关于颜玉鹏具有自首情节的意见，经查属实予以采纳。 （三）被告人武俊芳在非法吸收公众存款共同犯罪中未支配存款的最终使用，未直接参与部分存款的宣传吸收，所起作用次要，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚，故对其依法从轻处罚。辩护人关于武俊芳系从犯的意见，经查属实予以采纳。 （四）辩护人关于被告人武俊芳具有坦白情节、量刑上应扣除武俊芳已经执行刑罚的意见，经查属实，于法有据，予以采纳。 本院认为，被告人颜玉鹏、武俊芳未经金融部门许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，事实清楚，证据确实充分，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。并且非法吸收公众存款达100万元以上，属于数额巨大。被告人颜玉鹏具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚，故对其从轻处罚。被告人武俊芳具有坦白情节，且系从犯，故对其依法从轻处罚。被告人武俊芳在本院对其犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元以后，刑罚执行完毕以前，发现还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照刑法第六十九条的规定，决定执行的刑罚，已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。被告人颜玉鹏辩护人的意见经查部分属实部分采纳，被告人武俊芳辩护人的意见经查属实予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第六十四条、第六十九条、第七十条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人颜玉鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2024年9月4日止） 二、被告人武俊芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；与本院（2018）冀0407刑初40号刑事判决书对被告人武俊芳犯非法吸收公众存款罪判处的有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币十万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月12日起至2021年12月11日止） 三、责令被告人颜玉鹏退赔各集资参与人2010.66万元（具体各集资参与人的姓名、退赔金额详见邯郸光明司法会计鉴定中心出具的邯光鉴[2017]鉴字第050号、第050-1号、第050-2号、第050-3号司法鉴定意见书及卷宗清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  柳延峰 人民陪审员  刘 权 人民陪审员  耿秋芹 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  陈燕枝