陕西省乾县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)陕0424刑初58号 公诉机关陕西省乾县人民检察院。 被告人周某某甲，又名周某，男，现年55岁，身份证号码：XXXXXXXXXX********，汉族，小学文化程度，陕西省乾县人，家住乾县，农民，2019年8月19日因涉嫌非法经营罪被乾县公安局监视居住，2020年2月19日被乾县人民检察院监视居住，2020年7月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被本院重新决定监视居住，2020年9月7日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被本院决定依法逮捕，同年9月14日被依法逮捕，现羁押于乾县看守所某某甲。 指定辩护人殷锋英，陕西奉天律师事务所律师。 指定辩护人吴一昊，陕西奉天律师事务所律师。 被告人周某某乙，男，现年26岁，身份证号码：XXXXXXXXXX********，汉族，初中文化程度，陕西省乾县人，家住乾县，农民，2019年8月19日因涉嫌非法经营罪被乾县公安局监视居住，2020年2月19日被乾县人民检察院监视居住，2020年7月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被本院重新决定监视居住，2020年9月7日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被本院决定依法逮捕，同年9月16日被依法逮捕，现羁押于乾县看守所某某乙。 指定辩护人王旭东，陕西奉天律师事务所律师。 乾县人民检察院以乾检公诉刑诉[2020]54号起诉书指控被告人周某某甲、周某某乙涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年11月4日公开开庭审理了本案。乾县人民检察院指派检察员田苗出庭支持公诉，被告人周某某甲及指定辩护人殷锋英、吴一昊，被告人周某某乙及指定辩护人王旭东到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 乾县人民检察院指控：2006年至2019年期间,被告人周某某甲在未取得金融机构许可证的情况下，以个人名义，私自在乾县XX街道开设门市，开展存、贷款业务，以“口口相传”的宣传方式，向不特定的社会公众吸取存款、发放贷款。被告人周某某乙于2018年5、6月份跟随周某某甲共同开展业务。截止2019年6月21日，被告人周某某甲、周某某乙共开具储蓄存款单353份，吸收存款353笔，累计金额923.69余万元，涉及存款人数167人；放出贷款422笔，填写借款协议、借条422份，共计金额1205.99余万元，涉及贷款人员419人。存、贷款人员涉及乾县大墙、灵源、大杨、薛录、阳洪等乡镇以及礼泉县等地区。被告人周某某甲、周某某乙到案后自愿如实供述自己罪行。 认定上述事实证据有：书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等。 上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控的事实。被告人周某某甲、周某某乙对指控的犯罪事实和证据无异议，并自愿认罪认罚。 被告人周某某甲、周某某乙非法吸收公众存款，数额巨大,其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周某某甲、周某某乙认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。提请本院依法判处。 被告人周某某甲指定辩护人认为，一、就公诉机关指控的被告人所涉嫌罪名不发表辩护意见。二、通过法庭调查的事实及公诉机关的举证，被告人周某某甲存在以下法定的从轻处罚的情节，请求法庭对其依法从轻、减轻处罚。1、被告人文化程度低，法律意识淡薄，基于对民间借贷的朴素认识，而触犯了国家金融制度，因此主观恶意较小，建议对其从轻处罚。2、被告人发放贷款的利息和吸收存款的利息约定不高，没有超过当时法律许可的民间借贷的最高利率。3、被告人在从事吸收公众存款并放出贷款时也客观上为不少群众解决了燃眉之急、实际之需，社会危害性不大，建议对其从轻处罚。4、被告人在发放贷款和吸收存款的过程中，也将自己的200多万元投入其中，并没有单纯的以非法获利为目的。5、被告人自愿认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》，建议法庭对其从宽处理。6、被告人于起诉书计算的截止时间2019年6月21日后，仍积极归还他人200余万元，请法庭在量刑时予以考虑。三、量刑建议。我国刑法的任务之一是打击犯罪，保护公民私人所有的财产。因此，从保护公民私人所有的合法财产的角度，辩护人认为不宜给被告人判处较长的刑期。被告人吸收存款的对象大部分是大墙、灵源、薛录区域的普通农民，这些农民经过多年的辛苦劳作，才有一定的余款。目前，这一部分群众，因被告人入狱而束手无策，期盼自己的存款能够早日收回。事实上这部分群众唯一能追要的人便是被告人，假使给被告人判处较长的刑期，那么这些群众将会等候很长的时间，他们的财产将会长期处于无处追要的窘境。另外，接受贷款的群众，他们也会因被告人判刑入狱而长期无偿占用贷款，该部分群众会因无人追要而到期不还，或故意不还，或者还款无门，客观上是对存款群众利益的伤害，是对存款群众财产的无偿占有和处分。所以，从保护群众财产的角度出发，辩护人建议法庭给被告人判处较短的刑期，使其尽早出狱解决善后事宜，以便偿还存款、追要贷款，给群众合法财产一个完满的交代。 被告人周某某乙指定辩护人认为，一、对被告人涉嫌非法吸收公众存款罪名不持异议。二、被告人周某某乙归案后认罪态度好，应从宽处罚。三、被告人周某某乙认罪认罚，和检察机关签署了《认罪认罚具结书》，应从轻处罚。四、被告人周某某乙在本案起辅助作用，应从轻处罚。五、被告人周某某乙虽非法吸收公众存款罪，归案后及时弥补给社会造成的危害。六、被告人系初犯、偶犯，不懂法，过去没有犯罪的不良记录，应酌情从轻处罚。 被告人周某某甲、周某某乙对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭自愿认罪。并已和检察机关签署认罪认罚具结书。 经审理查明：2006年至2019年期间,被告人周某某甲在未取得金融机构许可证的情况下，以个人名义，私自在乾县XX街道开设门市，开展存、贷款业务，以“口口相传”的宣传方式，向不特定的社会公众吸取存款、发放贷款。被告人周某某乙于2018年5、6月份跟随周某某甲共同开展业务。截止2019年6月21日，被告人周某某甲、周某某乙共开具储蓄存款单353份，吸收存款353笔，累计金额923.69余万元，涉及存款人数167人；放出贷款422笔，填写借款协议、借条422份，共计金额1205.99余万元，涉及贷款人员419人。存、贷款人员涉及乾县大墙、灵源、大杨、薛录、阳洪等乡镇以及礼泉县等地区。案件移送侦查起诉以后被告人周某某甲、周某某乙给被害人南某甲、田某乙、周某乙、余俊奇共计还款本金25万元，付利息2.6万元。被告人周某某甲、周某某乙到案后自愿如实供述自己罪行。 上述事实有：1、书证：（1）、受理案件登记表；（2）、立案决定书；（3）、扣押决定书；（4）、扣押清单；（5）、监视居住决定书；（6）、办案通告；（7）、被告人周某某甲、周某某乙户籍证明；（8）、存款人信息汇总表；（9）、贷款人信息汇总表；（10）、存款凭证；（11）、2012年至2019年借款凭证；（12）、逮捕决定书；（13）、被告人周某某甲、周某某乙逮捕证；（14）、逮捕通知书回执。2、证人证言：南崇效、贾天才、田慧琴、王路荣、南武伟、南贵林、董社教、田卫卫、赵淑侠、刘群财、南景位、邓怀、南俊华、杨卫星等证人证言；3、被害人陈述：林某甲、周某甲、林某乙、周某乙、宋某某、南某甲、董某某、田某甲、程某甲、程某乙、南某丁、邓某某、任某某等被害人陈述；4、勘验、检查、辨认笔录；5、被告人周某某甲、周某某乙供述；6、任某某、宋某某等70名存款人签名请求书等证据佐证。 上述证据，被告人周某某甲、周某某乙无异议，能证明被告人周某某甲、周某某乙的基本犯罪事实，证据来源合法，内容客观真实，具有关联性，且能相互印证，本院予以认定。 本院认为，被告人周某某甲、周某某乙违反国家金融管理法律规定,在没有取得融资许可的情况下,向社会公众非法吸收资金,扰乱金融秩序,其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，乾县人民检察院指控被告人周某某甲、周某某乙罪名成立，本院予以支持。被告人周某某甲、周某某乙签署认罪认罚具结书，乾县人民检察院建议依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理的意见，本院予以采纳。被告人当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。鉴于在被告人周某某甲、周某某乙处70余名存款人其签名请求对被告人周某某甲、周某某乙从轻处理，乾县XX镇XX村委会出具证明一份，为了尽快归还村民在被告人周某某甲处存款，建议对被告人周某某甲从轻处理。故可对被告人周某某甲、周某某乙可酌情予以从轻处罚。被告人周某某甲、周某某乙指定辩护人建议对被告人周某某甲、周某某乙从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。经委托社区矫正司法评估，对被告人周某某甲、周某某乙可适用非监禁刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，经合议庭评议，本院审判委员会研究决定，判决如下： 一、被告人周某某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币50000元（罚金在判决生效后10日内缴纳）。 二、被告人周某某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币50000元（罚金在判决生效后10日内缴纳）。 三、被告人周某某甲、周某某乙应对林某甲、周某甲、林某乙、周某乙、赵某甲、王某某、周某丙、周某丁、赵某乙、宋某某、南某甲、南某乙、董某某、田某甲、程某甲、程某乙、屈某某、南某丙、南某丁、南某戊、邓某某、田某乙、任某某、余某某等被害人的损失共同予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周克荣 审 判 员  李 彦 人民陪审员  王 森 二〇二〇年十二月二十一日 书 记 员  贾亚莉 名单附后： 林某甲身份证号：XXXXXXXXXXXXXX2010返还本金15000元； 周某甲身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4319返还本金5000元； 林某身份证号：610XXXXXXXXXXXXXXX返还本金20000元； 赵某甲身份证号：XXXXXXXXXXXXXX2671返还本金102000元； 王某某身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4313返还本金50000元； 周某身份证号：610XXXXXXXXXXXXXXX返还本金10000元； 周某丁身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4336返还本金10000元； 赵某乙身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4315返还本金37000元； 宋某某身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4341返还本金300000元； 马某某身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4324返还本金30000元； 田某甲身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4323返还本金32500元； 程某甲身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4316返还本金36000元； 程某乙身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4314返还本金103500元； 屈某某身份证号：610XXXXXXXXXXXXXXX返还本金36000元； 南某丙身份证号：610XXXXXXXXXXXXXXX返还本金10000元； 南某丁身份证号：XXXXXXXXXXXXXX3194返还本金75000元； 南某戊身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4311返还本金47000元； 邓某某身份证号：XXXXXXXXXXXXXX7620返还本金50000元； 田某身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4329返还本金40000元； 任某某身份证号：XXXXXXXXXXXXXX1135返还本金256000元； 余某某身份证号：XXXXXXXXXXXXXX4357返还本金50000元。 附法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、《中华人民共和国刑法》第五十二条:判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额； 3、《中华人民共和国刑法》第五十三条：罚金在判决指定期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追纳。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 4、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 5、《中华人民共和国刑法》第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 6、《中华人民共和国刑法》第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 7、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 8、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 20200424585461042419650622431320198192020219202071202097914266104241994011543162019819202021920207120209791620205420205292020114200620192018562019621353353923691674224221205994191234200562019621200200620192018562019621353353923691674224221205994192526112345678910112012201912131423456707050000105000010610424194602162010150006104241967020243195000610425197302230042000061042419730201267110200061042419580804431350000610424194512204311000061042419690520433610000610424195801034315370006104241970081843413000006104241968102443243000061042419510519432332500610424195403064316360006104241960020543141035006104241971052720136000610424196912084311000061042419691012319475000610424196301184311470006104241957101276205000061042419820518432940000610424196912161135256000610424196208044357500001 2345 678 100500 100500 50250 11690061042419660124741727780610424195911242326325350610424195301140023468652610424194401300819523340610424197406250818633800610424194408137639787006104241956040726281690061042419461001761491944006104241961051300431015840610424194707297173118800610424195710272617128670061042419480402761813311206104241948072376101426150610424195906253977155920051082419950601350168060610424199005030012173950061042419550106461918238506104241965062314171981006104241989030671702098806104241938060708182020042458 1