四川省成都市青羊区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0105刑初569号 公诉机关四川省成都市青羊区人民检察院。 被告人伍彬，女，1969年3月18日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：四川省成都市金牛区。因本案于2017年5月17日被取保候审，2018年5月16日变更强制措施为监视居住。 辩护人杨德君，四川致高律师事务所律师。 四川省成都市青羊区人民检察院以成青检三部刑诉〔2020〕474号起诉书指控被告人伍彬犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。四川省成都市青羊区人民检察院指派检察员杨娟出庭支持公诉。被告人伍彬及其辩护人杨德君到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省成都市青羊区人民检察院指控：2011年12月16日，刘伟毅（已判）注册成立四川省银证嘉华股权投资基金管理有限公司（以下简称银证嘉华），实际营业地在本市青羊区南大街6号天府绿州15楼。银证嘉华成立后通过“项目推介会”、“讲课”的方式对外宣传“四川若水茶业”、“成都英菲尼迪股权投资”等投资项目，与投资人签订《委托股权投资协议》、《股权认购协议》、《有限合伙协议书（非公开募集）》，以高额收益为诱饵，面向社会不特定人员募集资金，并承诺募集的资金由金融机构进行托管（但实际未设立托管账户）。其中《委托股权投资协议》没有约定具体投资的项目，根据投资期限每月收益为2%-4%;《股权认购协议》、《股权投资基金管理协议》约定投资项目为四川若水茶叶，年息为28％;《有限合伙协议书（非公开募集）》约定投资项目为“北京顺程高科技有限公司”股权或其他新三板企业股权，年利息为21%。2013年1月至2016年4月，银证嘉华共计向社会公众募集资金26.79亿元，扣除更名、利息转股、业务费转股、本金转存后实际募集资金总额为24.5亿元，涉及投资人5359人。募集的资金去向为退还群众本金9.64亿元;支付利息7.55亿元;业务员及渠道经理募集资金的业务费共计2.5亿元;应收债权共计7.74亿元。 2013年4月，被告人伍彬到银证嘉华上班，2014年6月任公司执行总裁，2015年3月离职。其任职期间主要负责行政和后勤工作，并保管银证嘉华公司公章，同时伍彬还向社会公众募集资金。经鉴定，被告人伍彬募集资金1016.5万元（其中，有委托理财提成表和银行对账核实的提成款186.185万元;只有委托理财提成表，无银行对账单核实的提成款115.725万元），业务提成301.91万元，其中部分提成款转给投资人。 2017年5月17日被告人伍彬到公安机关投案自首，并退赃50万。 为支持上述指控成立，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人伍彬违反国家金融管理法律规定，向不特定社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人伍彬自动投案，如实供述自已的罪行，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。 被告人伍彬对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名无异议，表示认罪认罚，请求对其从轻处罚。 被告人伍彬的辩护人对起诉书指控被告人的犯罪事实和罪名无异议，提出伍彬认罪态度好，有自首情节，且系初犯，请求对其从轻处罚的辩护意见。 经审理查明，2011年12月16日，刘伟毅（另处）在成都市注册成立四川银证嘉华股权投资基金管理有限公司（简称银证嘉华公司），注册地在成都市青羊区××街××号××号××号，实际营业地位于成都市青羊区××街××号××楼。公司法定代表人为刘伟毅，经营范围为受托从事股权投资的管理及咨询业务（不以任何形式公开募集和发行基金，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。银证嘉华公司成立后，刘伟毅担任银证嘉华公司投资决策委员会主席、公司法定代表人。公司下设主席办、总裁办、综合部、财务部、客服中心、市场管理部、监察审计部等部门。2013年4月至2015年3月，被告人伍彬在银证嘉华公司工作，2014年6月起任银证嘉华公司副总裁，负责公司行政、后勤工作，并保管银证嘉华公司印章。 刘伟毅等人在银证嘉华公司既无自有资金和资产，亦无银行业金融机构资质的情况下，通过在成都市××宾馆××宾馆××会展中心及银证嘉华公司总部等多地举办“项目推介会”，或者由刘伟毅等人采用“讲课”等方式，向社会公开进行利诱性宣传，吸引不特定社会公众向银证嘉华公司“四川若水公司”、“成都英飞尼迪项目”、旧城改造项目等进行投资，并以高额收益为诱饵，与集资参与人签订《委托股权投资协议》、《股权投资基金管理协议》、《股权认购协议》、《有限合伙协议书（非公开募集）》等，其中《委托股权投资协议》并未约定具体的投资项目，根据投资期限每月收益为2%至4%。 2013年至2014年期间，为了扩大集资规模，刘伟毅等人利用银证嘉华公司募集的资金分别在成都市青白江区、四川省宜宾市、南充市、达州市、凉山州和云南省等地成立分公司进行非法吸收公众资金。同时成立了由刘伟毅实际控制的成都正银投资有限公司、四川若水茶业股份有限公司等十五家关联公司，并用集资款为部分关联公司租用办公场所，购买了土地、物业、车辆等。之后，刘伟毅又决定以收购股权、有限合伙等方式与英飞尼迪（北京）创新投资管理有限公司、成都市金马泰基房地产有限责任公司、西昌和丰矿业开发有限公司、北京顺程高科技有限公司等十余家公司进行合作，还投资了简阳共和砂石厂、西昌爱恋珠宝经营部、成都影誉文化传播有限公司等项目。后刘伟毅通过银证嘉华公司或其实际控制的关联公司将银证嘉华资金池账户内共计约5.4亿元的集资款支付给上述多家项目公司作为初期投资。由于前期未对投资项目进行充分论证和可行性研究，也未委托第三方机构对投资项目的资产及负债情况进行专业评估，银证嘉华公司投资和收购的大部分项目本身即处于资金链断裂或者属于严重负债的项目，且刘伟毅在支付首期出资后，再未履行后续的付款义务，造成所投资项目普遍存在投入不足而无法继续经营或者没有业务、没有盈利的情形。同时，银证嘉华公司对投资和收购的项目缺乏后续经营和监督管理，导致投资项目均未能产生有效收益。截至公安机关立案时，银证嘉华公司投资的全部项目均未产生任何收益和利润，且有多个项目涉及经济纠纷已被全国不同地区的司法机关先后查封。 经司法会计鉴定，自2013年1月至2016年4月，银证嘉华公司共计向社会公众募集资金26.79亿余元，扣除更名、利息转投、业务费转股、本金转存后实际募集资金总额为24.5亿余元，涉及集资参与人5359人。其中2013年1月至2014年6月，银证嘉华公司共计向社会公众募集资金11.76亿余元。伍彬直接向集资参与人吸收资金10165000元，领取业务提成3019100元人。 2015年8月起，因银证嘉华公司资金链断裂，无法返还投资款本息，大量集资参与人陆续向公安机关报案。2015年11月9日，成都市公安局青羊区分局决定对银证嘉华非法集资案立案侦查。2017年5月17日，伍彬到成都市公安局青羊区××队投案自首。 另查明，1.伍彬归案后，退还违法所得500000元至公安机关，退还违法所得2519100元至本院指定账户，并取得了伍德军等十八名集资参与人的谅解。2.庭审中，公诉机关调整量刑建议为有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。 上述事实，有书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据予以证实。以上证据经当庭举证、质证且来源合法，内容客观真实，与指控的事实关联，能够形成证据锁链，足以证实指控事实，予以采信。 本院认为，被告人伍彬向不特定社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立，予以支持。伍彬犯罪后自动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，依法可减轻处罚；伍彬退赔全部提成所得并取得部分集资参与人谅解，有悔罪表现，酌情从轻处罚；伍彬犯罪情节较轻，有悔罪表现，宣告缓刑没有再犯罪的危险，且对所居住的社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。公诉机关所提量刑建议适当，予以采纳。伍彬的辩护人关于其认罪态度好，构成自首，退还全部提成收入，取得部分集资参与人谅解，可从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、被告人伍彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、扣押在案的违法所得人民币3019100元按比例发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡 茂 人民陪审员  敬小珑 人民陪审员  李薇伟 二〇二〇年十二月十七日 法官 助理  沈洪宝 书 记 员  张 一