新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）新23刑初17号 公诉机关新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州人民检察院。 被告人许瑾，女，1981年8月5日出生，汉族,户籍地新疆奇台县，捕前住新疆维吾尔自治区奇台县。2015年12月27日因犯合同诈骗罪，被新疆维吾尔自治区奇台县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年；2019年9月8日因涉嫌犯集资诈骗罪被新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。现羁押于新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县看守所。 辩护人王海燕，新疆新奇律师事务所律师。 被告人李国勇，男，1975年12月22日出生，汉族，户籍地新疆奇台县，捕前住新疆维吾尔自治区奇台县。2011年10月24日因犯非法拘禁罪、强奸罪被新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院判处有期徒刑三年六个月；2019年9月7日因涉嫌犯集资诈骗罪被新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县公安局刑事拘留，同年10月15日被依法逮捕。现羁押于新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县看守所。 辩护人吴建霞，新疆航迪律师事务所律师。 被告人周慧萍，女，1970年11月20日出生，汉族，户籍地新疆奇台县，住新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县。2019年12月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县公安局取保候审，2020年5月15日被新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县人民检察院取保侯审。 指定辩护人梁国兵，新疆航迪（木垒）律师事务所律师。 被告人陈润萍，女，1979年9月28日出生，汉族，户籍地新疆木垒县，住新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县。2019年12月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县公安局取保候审，2020年5月15日被新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县人民检察院取保侯审。 指定辩护人严芬梅，新疆航迪（木垒）律师事务所律师。 被告人林正明，男，1968年9月23日出生，汉族，户籍地新疆木垒县，住新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县。2019年12月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县公安局取保候审，2020年5月15日被新疆维吾尔自治区木垒哈萨克自治县人民检察院取保侯审。 指定辩护人王振风，新疆航迪（木垒）律师事务所律师。 新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州人民检察院（以下简称昌吉州人民检察院）以昌州检三部刑诉〔2020〕7号起诉书指控被告人许瑾、李国勇犯集资诈骗罪、重婚罪，被告人周慧萍、陈润萍、林正明犯非法吸收公众存款罪一案,于2020年9月30日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭，于2020年12月17日公开开庭进行了审理。昌吉州人民检察院指派检察员古丽江、陈晓睿、单琴出庭支持公诉，被告人许瑾及其辩护人王海燕、被告人李国勇及其辩护人吴建霞、被告人周慧萍及其辩护人梁国兵、被告人陈润萍及其辩护人严芬梅、被告人林正明及其辩护人王振风到庭参加诉讼。现已审理终结。 昌吉州人民检察院指控，一、集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪 2017年3月，被告人许瑾、李国勇经商定，以李国勇朋友张某的名义注册成立木垒县利得信息咨询服务中心（以下简称“利得中心”），许瑾、李国勇二人实际负责经营管理，先后雇佣被告人周慧萍、陈润萍、林正明作为业务员，通过“口口相传”进行推销、印发传单的方式向社会公开宣传，以每投资1万元月息1.5%-2%的高额利息回报为诱饵，虚假承诺会将所吸收的资金用于发放高利贷赚取利息差额，并在吸收资金时先行一次性支付投资利息骗取投资人的信任，与不特定的社会公众签订《委托理财合同》及《自主理财协议合同》，并出具收款收据，骗取137名被害人资金人民币共计3798.2万元，兑付本金和利息共计2193.95万元，尚有1604.25万元未退还；其中许瑾吸收公众资金211.5万元，兑付本金100万元；周慧萍吸收公众资金1511.79万元，兑付本金654.16万元；陈润萍吸收公众资金677.76万元，兑付本金334.8万元；林正明吸收公众资金458.46万元万元，兑付本金301万元。 许瑾、李国勇将吸收的资金中2193.95万元用于兑付前期投资人的本息，82.906万元用于发放业务员周慧萍、陈润萍、林正明的工资及提成，157.6万元用于给他人借款，15万元用于投资工程项目，剩余资金用于购房、购车、偿还个人及亲属债务及以外出旅游、日常消费等方式进行挥霍。 二、重婚罪 2014年2月，被告人许瑾与前夫王某尚未离婚便与被告人李国勇对外宣称是夫妻关系，以夫妻名义共同生活并于同年11月生育一名男孩。李国勇明知许瑾有配偶仍与许瑾以夫妻名义共同生活。 案发后，被告人许瑾、李国勇被木垒县公安局民警抓获归案；被告人周慧萍、陈润萍、林正明被木垒县公安局民警电话传唤归案。木垒县公安局追缴赃款30万元。 公诉机关为证实上述事实并当庭提交了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人许瑾、李国勇以非法占有为目的，虚构资金用途及还款能力，使用诈骗方法非法集资1604.25万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究二被告人的刑事责任；被告人周慧萍、陈润萍、林正明违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其中被告人周慧萍非法吸收公众存款1511.79万元，数额巨大，被告人陈润萍非法吸收公众存款677.76万元，数额巨大，被告人林正明非法吸收公众存款458.46万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人刑事责任。被告人许瑾、李国勇、周慧萍、陈润萍、林正明共同非法集资，其行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，是共同犯罪。被告人许瑾、李国勇在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人周慧萍、陈润萍、林正明在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人许瑾在明知自己有配偶的情况下与李国勇结婚，被告人李国勇在明知许瑾有配偶的情况下还与其结婚，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百五十八条之规定，应当以重婚罪追究二被告人的刑事责任。被告人许瑾、李国勇一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人许瑾在缓刑考验期内又犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条之规定，应当撤销缓刑、数罪并罚。被告人李国勇曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，是累犯，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人许瑾对起诉书指控的罪名和事实无异议，其本人自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人认为许瑾的行为不构成集资诈骗罪，公诉机关指控在认定罪名时出现法理和罪名上的错误，对同一犯罪事实，指控许瑾、李国勇犯集资诈骗罪，指控周慧萍、陈润萍、林正明犯非法吸收公众存款罪，作出不同罪名的评价，违反刑法原理。另认为许瑾的行为不构成重婚罪，被告人许瑾2014年至2017年虽与李国勇同居生子，但无居住地社区、工作单位、亲朋好友、其他机构等证明2014年至2017年许瑾与李国勇以夫妻名义共同生活，认定许瑾构成重婚罪证据不足。许瑾仅与他人同居，并非夫妻名义，应属非法同居。 被告人李国勇对起诉书指控的罪名和事实无异议，其本人自愿认罪认罚，但又称其在利得中心未入股，装修的钱都是许瑾出的，借出去的钱其也不知道，借钱的人也不认识，也没有权利管这些钱；业务员也不是其招的；许瑾和她姐买房其也不知道；公司到底吸收了多少钱也不知道，也是到后期才知道的，请求对其从轻处罚。其辩护人认为李国勇不构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪。李国勇虽在初期作为公司负责人参与了公司经营，参与了非法集资活动，但其主观上并没有以非法占有为目的，所集资金也并非由李国勇掌控，而是由许瑾实际掌控并管理，在案证据反映出被告人许瑾将所集资金用于给亲戚买车买房及其他消费，而被告人李国勇从集资开始至案发都是被动接受部分资金的使用，比如投资安居房建设等。李国勇并未实际使用取得资金，在犯罪数额中应剔除其中的合法借贷部分。李国勇系从犯，在非法集资共同犯罪中作用较小，具有认罪态度较好等法定及酌定的从轻、减轻处罚情节，特别还有未成年的孩子，建议对其从轻处罚。 被告人周慧萍对起诉书指控的罪名和事实无异议，其本人自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人认为周慧萍行为不构成非法吸收公众存款罪。由于相关行政机关没有采取有效阻止措施和对民众进行危险警示，使利得中心在当地堂而皇之存在，公开揽储，且取得营业执照，而周慧萍做为一个只有初中文化水平亟待解决家庭困境的农妇根本无法识别其危害性。且认定的周慧萍非吸涉案金额与客观事实不符，周慧萍既是非吸的参与者也是非吸的受害人，周慧萍做为非吸罪的犯罪主体不适格，或者说证据不足。其参与非吸的行为本身不具有社会危害性或危害性较小，故不应当被追究刑事责任。 被告人陈润萍对起诉书指控的罪名和事实无异议，其本人自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及获利金额均无异议，但认为陈润萍吸收金额的计算应当减去其本人和近亲属所投资的金额。陈润萍有自首情节，属于初犯偶犯，主观恶性较小，社会危害性不大，且已经将自己获得的收益退还的情况，建议对陈润萍减轻处罚，判处3年以下有期徒刑，并适用缓刑。 被告人林正明对起诉书指控的罪名和事实无异议，其本人自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人对林正明构成非法吸收公众存款罪的事实和定罪无异议，但认为被告人林正明符合从犯特征、具有自首、认罪认罚情节、主观恶性较轻且能悔罪改过，应予从轻、减轻或免除处罚。 经审理查明：一、被告人许瑾、李国勇集资诈骗及被告人周慧萍、陈润萍、林正明非法吸收公众存款事实 2017年3月，被告人许瑾、李国勇经商定，以李国勇朋友张某的名义注册成立木垒县利得信息咨询服务中心，许瑾、李国勇二人实际负责经营管理，先后雇佣被告人周慧萍、陈润萍、林正明作为业务员，通过“口口相传”进行推销，以印发传单的方式向社会公开宣传，以投资1万元月息1.5%-2%的高额利息回报为诱饵，虚假承诺会将所吸收的资金用于发放高利贷赚取利息差额，并在吸收资金时先行一次性支付投资利息骗取投资人的信任，与不特定的社会公众签订《委托理财合同》及《自主理财协议合同》，并出具收款收据，骗取137名被害人资金人民币共计3766.4万元，兑付本金和利息共计2165.0905万元，尚有1601.3095万元未退还；其中许瑾吸收公众资金211.5万元，兑付本金100万元；周慧萍吸收公众资金1511.79万元，兑付本金654.16万元；陈润萍吸收公众资金677.76万元，兑付本金334.8万元；林正明吸收公众资金458.46万元，兑付本金301万元。 许瑾、李国勇将吸收的资金中2165.0905万元用于兑付前期投资人的本息，82.906万元用于发放业务员周慧萍、陈润萍、林正明的工资及提成，157.6万元用于给他人借款，15万元用于投资工程项目，剩余资金用于购房、购车、偿还个人及亲属债务及以外出旅游、日常消费等方式进行挥霍。 二、被告人许瑾、李国勇重婚事实 2010年12月16日，被告人许瑾与王某登记结婚。2013年10月初被告人许瑾和被告人李国勇相识，2014年2月两人以夫妻名义开始在一起生活并于2014年12月生育一名男孩（至今未落户），2017年11月许瑾与前夫王立和通过奇台县人民法院调解离婚，许瑾在与前夫未离婚的情况下与李国勇在一起生活并生育孩子，李国勇当时在明知许瑾有丈夫的情况下还与许瑾以夫妻名义在一起生活。 案发后，被告人许瑾、李国勇被木垒县公安局民警抓获归案；被告人周慧萍、陈润萍、林正明被木垒县公安局民警电话传唤归案。 上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以查证属实的以下证据予以证实： 第一组：被告人基本情况及案件侦查程序合法的证据 1.书证 （1）户籍证明、常住人口信息证实，被告人李国勇、许瑾、周慧萍、陈润萍、林正明的户籍情况，上述被告人犯罪时已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。 （2）奇台县人民法院刑事判决书2份、执行通知书、罪犯结案登记表1份、乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院刑事判决书、执行通知书证实，①被告人许瑾因犯合同诈骗罪，于2015年12月27日被奇台县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，缓刑考验期自2016年5月12日至2021年5月11日。②被告人李国勇因犯非法拘禁罪、强奸罪，于2011年10月24日被乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院判处有期徒刑三年六个月，刑期自2011年2月23日至2014年8月22日。 （3）受案登记表、立案决定书证实，2019年9月6日，本案由被害人刘某向木垒县公安局报案。该局经过审查，于当日立案侦查。 （4）抓获经过、拘留证、逮捕决定书、逮捕证、取保候审决定书、延长侦查羁押期限决定书、情况说明证实，被告人李国勇、许瑾系被木垒县公安局抓获归案，被告人周慧萍、陈润萍、林正明系被木垒县公安局电话传唤到案；木垒县公安局依法对上述5名被告人采取、变更强制措施的情况。 第二组：集资诈骗罪（李国勇、许瑾）、非法吸收公众款罪的证据（周慧萍、陈润萍、林正明） 1.物证 （1）利得中心公章1枚证实，木垒县公安局民警依法从李国勇、许瑾居住的××县查获利得中心公章1枚。 2.书证 （1）利得中心营业执照、信息登记表、木垒县准达托运部信息登记表各1张，附调取证据通知书、调取证据清单、商品房买卖合同、门面租赁合同证实，①木垒县公安局依法从木垒县市场监督管理局调取信息登记表，木垒县利得信息咨询服务中心法定代表人是张某，注册资本100万元，经营地址：木垒县和好街酒店****，经营范围：企业管理咨询服务、其他经济与商务咨询服务、房产信息咨询服务，核准日期为2017年3月22日；木垒县和好街酒店X单元X号商铺所有权人为王某，2017年3月9日王某某将该商铺租赁给张某，租期2年，每年租金2万元。②木垒县准达托运部法定代表人是许瑾，该托运部已注销。 （2）利息中心宣传册150张证实，木垒县公安局民警依法从利得中心查获非法吸收公众存款的宣传册，宣传内容为利得中心提供无风险高收益理财服务，承诺月息1.6%-1.8%，并保证按时还本付息。 （3）利得中居住的××县及利得中心店面查获自2017年11月至2018年12月在利得中心投资的客户信息及该公司业务员周慧萍、陈润萍、林正明的考勤、工资及提成表（缺失2018年4、5月）、利得中心店面接待客户的登记表及理财客户登记表各一本，2017年12月至2019年2月利得中心业务员周慧萍、陈润萍、林正明在吸收公众资金时向投资客户出具的收据存根24本。 （4）吸收公众存款记录表（周慧萍），附接收证据材料清单证实，①被告人周慧萍向木垒县公安局提交本人以利得中心业务员的身份吸收公众存款的记录表，详细记录理财客户姓名、投资日期、金额、利息、投资期限、存或续情况、提成情况及尚未归还的情况。②周慧萍共吸收包括自己在内的82人在利得中心理财投资，共吸收公众存款2221.81万元，支付利息239.169万元，尚有1086.55万元未归还，本人提成获利39.66万元。 （5）吸收公众存款记录表（陈润萍），附接收证据材料清单证实，①被告人陈润萍向木垒县公安局提交本人以利得中心业务员的身份吸收公众存款的记录表，详细记录理财客户姓名、投资日期、金额、利息、投资期限、存或续情况、提成情况及尚未归还的情况。②陈润萍共吸收包括自己在内的37人在利得中心理财投资，共计吸收公众存款1349万元，支付利息97.7985万元，尚有472.5万元未归还，本人提成获利14.136万元。 （6）吸收公众存款记录表（林正明），附接收证据材料清单证实，①被告人林正明向木垒县公安局提交本人以利得中心业务员的身份吸收公众存款的记录表，详细记录理财客户姓名、投资日期、金额、利息、投资期限、存或续情况、提成情况及尚未归还的情况。②林正明共吸收包括自己在内的32人在利得中心理财投资，共计吸收公众存款1278万元，支付利息84.573万元，尚有397万元未归还，本人提成获利15.11万元。 （7）木垒县农商银行卡（尾号7721）交易流水记录1份，附调取证据通知书、调取证据清单证实，木垒县农商银行卡（尾号7721）开户人徐某，开户时间2017年11月13日，账户状态正常，截止2019年7月29日余额为0元；该银行卡流水记录为吸收段立国等多名投资人资金、返还投资人本金及支付投资利息、支付林正明等三人工资提成、供许瑾、李国勇、伊某、吴某等人消费的情况。 （8）利得中心涉嫌集资诈骗案司法会计鉴定报告1份，附木垒县鉴定意见聘请书、鉴定意见告知书、鉴定单位及人员资质、说明证实，2017年3月22日至2019年9月6日，利得中心吸收社会人员投资存款人数达137人，吸收款项合计人民币3798.2万元，归还款项金额共计1704.96万元，支付借款利息共计488.99万元，未归还的款项金额2093.24万元；其中许瑾吸收款项总金额235万元，归还款项金额共计100万元，支付利息共计23.5万元；周慧萍吸收款项总金额1742.9万元，归还款项金额共计654.16万元，支付利息共计231.11万元；陈润萍吸收款项总金额789.3万元，归还款项金额共计334.8万元，支付利息共计111.54万元；林正明吸收款项总金额518万元，归还款项金额共计301万元，支付利息共计59.54万元。 （9）木垒县人民法院传票2张、民事诉状2份，EMS邮件袋2个证实，投资人李某、郭某因利得中心未按时返还二人的投资本金，便分别起诉利得中心、林正明及李国勇，木垒县人民法院受理后传利得中心及李国勇开庭的事实。以证明投资人基于李国勇是利得中心的经营者才将其作为起诉对象，说明李国勇参与经营的事实。 3.证人证言 （1）张某于2019年9月7日、2020年9月19日的证言证实，张某与李国勇是朋友，许瑾是李国勇的妻子。2017年，李国勇在木垒县和好街装修了一间门面房，许瑾以她的征信有问题无法办理营业执照、李国勇也以他的身份无法担任公司法人为由，找到张某让其以自己的名义注册木垒县利得信息服务中心并担任法人，张某出于帮忙的心态便以自己的名义在木垒县工商局办理了营业执照，公司名称为木垒县利得信息咨询服务中心，张某是法定代表人，经营项目是信息咨询。李国勇和许瑾以他们在奇台不方便经常到利得中心为由，提出让张某到利得中心上班帮忙把店看好，张某便答应了。李国勇给张某每月3000元工资，其上班一个多月没有任何实际业务便离开了，后期与李国勇也很少联系了。2018年民警联系张某变更法定代表人，张某联系许瑾，许瑾让其找李国勇，张某找李国勇，李国勇又总以忙为理由推脱不办变更法人手续。 （2）詹某于2019年9月19日的证言证实，2018年许瑾从叶某处购买一辆雪弗兰克鲁兹轿车，落户在詹庆贵名下，李国勇让詹某使用并该车帮他接送孩子、跑腿打杂，给詹某辛苦费，并出资带其和其他朋友外出旅游。后该车被李国勇和吴某要走卖了。证实李国勇也有权对非法吸收的资金进行安排处置。 4.被害人陈述、书证（理财投资人、理财合同） （1）王某于2019年9月16日的陈述1份，提供委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，附接收证据材料清单，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月2日、11月4日，王某分两次通过许瑾在利得中心投资理财本金10万元，未获取利息，本金未退还。 （2）胡某于2019年10月28日、11月18日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同各1份、借条4份、银行流水记录3份，附接收证据材料清单证实，2019年3月29日，胡某通过许瑾在利得中心投资理财本金20万元，获取利息0.9万元，本金未退还；2019年4月，葛书家和刘林穆分别将10万元交给胡某代为在得利公司投资理财，获取利息1.2万元，本金未退还，许瑾称后期再补签合同，还未签订合同许瑾便被抓了。 （3）王某某于2020年1月5日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，附接收证据材料清单，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月至2019年1月，王某某通过许瑾分四次在利得中心投资理财本金135.6万元，将本该获取的利息9.4万元合并计入本金共145万元，本金已退还100万元。 （4）段某某于2020年1月7日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份、银行转账凭证3份，附接收证据材料清单证实，2017年10月至2019年3月，段某某通过许瑾在利得中心投资理财本金40万元，获取利息12万元，本金未退还。 （5）林正明于2019年12月4日、10日、20日的供述3份，提供委托理财合同、自主理财协议合同各11份、收据10份、借条7份，附接收证据材料清单，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，林正明将本人及他人的资金以自己的名义分40次在利得中心投资理财本金共403万元，获取利息55.98万元，已退还本金223万元。 （6）阿某于2019年9月8日、12月12日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、证明证实，2018年8月3日及11月3日，阿某通过林正明在利得中心分二次投资理财本金11万元，收取利息1.44万元，本金未退还。 （7）林某某于2019年9月8日、12月14日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实：2018年4月24日及10月24日，林某某通过侄儿林正明在利得中心分二次投资理财本金1万元，收取利息0.18万元，本金未退还。 （8）张某于2019年9月8日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年10月25日，张某通过林正明在利得中心投资理财本金7万元，收取利息0.63万元，2019年7月返还本金1万元，剩余6万元本金未退还。 （9）孙某于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月2日及23日，孙某通过林正明在利得中心分二次投资理财本金2万元，收取利息0.18万元，本金未退还。 （10）李某于2019年9月9日、12月12日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年8月27日及11月29日，李某通过林正明分二次在利得中心投资理财本金20万元，收取利息2.34万元，本金未退还。 （11）杭某于2019年9月9日、12月12日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年1月4日至2019年2月1日，杭某通过林正明分七次在利得中心投资理财本金17万元，收取利息1.62万元，2019年4月及7月，杭强要回6万元，剩余11万元本金未退还。 （12）杭某1于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月19日，杭某1通过林正明在利得中心投资理财本金4万元，收取利息0.36万元，本金未退还。 （13）党某于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月13日，党某1通过林正明分二次在利得中心投资理财本金26.4万元，将本该收取的利息3.6万元合并计入本金合计30万元，本金未退还。 （14）林某某于2019年9月11日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年10月8日，林某某通过林正明在利得中心投资理财本金3万元，收取利息0.27万元，本金未退还。 （15）张某某于2019年9月11日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年12月27日，张某某通过林正明在利得中心投资理财本金9.1万元，将本该收取的利息0.9万元合并计入本金合计10万元，本金未退还。 （16）董某于2019年9月11日、12月12日的陈述2份，自主理财协议合同2份、收据1份、借条2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2017年12月29日至2019年1月3日，董某通过林正明分四次在利得中心投资理财本金20万元，收取利息3.105万元，本金未退还。林正明还给董某出具了这20万元的2份借条。 （17）张某于2019年9月12日的陈述，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年12月7日，张某通过妹夫林正明在利得中心投资理财本金5万元，收取利息0.45万元，本金未退还。 （18）李某于2019年12月14日的陈述，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行转账凭证，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年12月16日，李某、赵某以李某的名义通过林正明在利得中心投资理财本金36万元，收取利息4.32万元，本金未退还。 （19）林某于2019年12月14日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行转账凭证，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月13日，林某通过表哥林正明在利得中心投资理财本金5万元，收取利息0.45万元，本金未退还。 （20）张某于2019年12月15日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月5日，张某通过林正明在利得中心投资理财本金6万元，收取利息0.54万元，本金未退还。 （21）许某于2019年12月20日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，①2018年9月17日，许某通过林正明在利得中心投资理财本金7万元，收取利息0.945万元，本金未退还。②2018年8月31日，许某以父亲的名义通过林正明在利得中心投资理财本金1万元，收取0.09万元利息，本金已退还。③2018年9月2日，许某以母亲的名义通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金1万元，收取0.21万元利息，本金未退还。 （22）郭某于2019年9月11日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月13日，郭某通过林正明分四次在利得中心投资理财本金35.2万元，将本该收取的利息4.8万元合并计入本金合计40万元，本金未退还。 （23）唐某于2019年12月14日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同各2份、收据证实，2018年7月23日、2019年1月23日，唐某分二次通过林正明在利得中心投资理财本金11万元，收取利息0.54万元，本金已全部退还。 （24）李某于2019年12月14日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年1月5日至11月28日，李某通过林正明分五次在利得中心投资理财本金22万元，收取利息1.152万元，本金已全部退还。 （25）赵某于2019年12月14日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月13日，赵某通过林正明在利得中心投资理财本金5万元，收取利息0.45万元，本金已全部退还。 （26）刘某于2019年12月14日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年7月23日、2019年1月23日，刘某通过林正明分三次在利得中心投资理财本金3万元，收取利息0.675万元，本金已全部退还。 （27）张某于2019年12月15日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2017年12月1日，张某通过林正明在利得中心投资理财本金30万元，收取利息1.8万元，本金已全部退还。 （28）李某于2019年12月15日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月14日至8月22日，李某通过妹夫林正明分三次在利得中心投资理财本金75万元，收取利息6.54万元，本金已全部退还。其中第二次投资款中本金8万元是林正明的资金。 （29）王某2于2019年12月16日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年3月6日至12月16日，王某2通过林正明分八次在利得中心投资理财本金6万元，收取利息0.64万元，本金已全部退还。 （30）石某于2019年12月16日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月11日，石某通过林正明在利得中心投资理财本金18.92万元，将本该收取的利息1.08万元合并计入本金共20万元，20万元已全部退还。 （31）张某于2019年12月16日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年3月21日，张某通过林正明在利得中心投资理财本金2万元，收取利息0.09万元，本金已全部退还。 （32）俞某于2019年12月16日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2017年12月29日，俞某通过林正明在利得中心投资理财本金6万元，收取利息0.27万元，本金已全部退还。 （33）赵某于2019年12月16日的陈述证实，2018年1月12日，赵某通过林正明在利得中心投资理财本金5万元，收取利息0.225万元，本金已全部退还。 （34）董某于2019年12月16日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月25日，董某分二次通过林正明在利得中心投资理财本金54.6万元，将本该收取的利息5.4万元合并计入本金共60万元，后又将上述本金续投二次，收取利息5.4万元，60万元已全部退还。两次收取10.8万元利息。 （35）李某于2019年12月21日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年1月12日，李某通过林正明分五次在利得中心投资理财本金43万元，收取利息8.61万元，本金已全部退还。 （36）郭某于2019年12月14日的陈述证实，2018年4月28日，郭某通过林正明在利得中心投资理财本金5万元，收取利息0.45万元，本金已全部退还。 （37）陈润萍于2019年12月6日、9日的供述2份，借条1份，附接收证据材料清单，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月21日至2019年1月16日，陈润萍分四次在利得中心投资理财78万元，获取利息4.92万元，本金已归还68万元。案发后，陈润萍收取盛某退的利息1200元。2018年11月4日，以李某的名义分二次在利得中心投资理财本金4万元，收取利息0.36万元，本金未退还；2019年3月，因客户找李国勇退投资款，李国勇向陈润萍借款4万元；2019年4月16日，李国勇向高某出具借款14万元的借条（包含本金10万元及借款4万元；陈润萍本金18万元、收取利息1.44万元）。 （38）刘某2019年9月8日、12月13日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各4份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年2月9日至2019年1月24日，刘某通过陈润萍分八次在利得中心投资理财本金27万元，收取利息3.231万元，本金已退还5万元。其中第六次投资款本金4万元是以妻子的名义签订的投资理财合同。 （39）史某于2019年10月6日、12月17日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行汇款凭证各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2017年12月30日至2019年4月9日，史某通过陈润萍分四次在利得中心投资理财本金58万元，归还本金30万元，未还本金28万元，收取利息8.148万元。 （40）段某于2019年9月9日、12月13日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2017年11月14日至2019年3月14日，段某通过陈润萍分三次在利得中心投资理财本金34万元，收取利息4.38万元，本金已退还24万元。 （41）陈某于2019年9月9日、12月19日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各3份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月4日、8日，陈某通过陈润萍分二次在利得中心投资理财本金33万元，收取利息3.56万元，本金已退还9万元。 （42）卢某于2019年9月9日、12月13日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月9日至11月24日，卢某通过陈润萍分三次在利得中心投资理财本金13万元，收取利息0.81万元，本金已退还8万元。 （43）王某于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各3份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年1月9日至2019年1月25日，王某通过陈润萍分五次在利得中心投资理财本金38.2万元，将本该收取的利息13.8万元合并计入本金共52万元，本金已退还2万元。 （44）袁某于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据证实，2018年7月26日，袁某通过陈润萍在利得中心投资理财本金10.66万元，将本该收取的利息2.34万元合并计入本金共13万元，本金未退还。 （45）景某于2019年9月9日、2020年9月5日的陈述2份、陈润萍于2019年12月19日的供述1份，提供委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，景某在利得中心投资理财是陈润萍具体操作的。2017年11月23日至2019年3月14日，陈润萍在利得中心以景某的名义分四次投资理财本金11万元，收取利息2.58万元，本金已退还4万元。 （46）杨某于2019年9月10日、12月13日、2020年9月5日的陈述3份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行汇款凭证各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2017年12月8日至2019年4月19日，杨某通过陈润萍分16次在利得中心投资理财本金129万元，收取利息18.619万元，本金已退还96万元。第16次投资款21万元是第14次投资款36万元到期后续投，将其中的15万元投资在杨某名下。 （47）杨某4于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月13日，杨某4通过周慧萍在利得中心投资理财本金10万元，收取利息1.2万元，本金未退还。2018年11月8日，杨某4通过陈润萍在利得中心投资理财本金6万元，收取利息7200元，本金未退还。（扣押的投资合同中的一份10万元的投资其实是以杨某的名义投入，且以杨金芳的名义又签订了合同。） （48）甘某于2019年9月9日的陈述1份，自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月8日，甘某通过陈润萍在利得中心投资理财本金4.52万元，将本该收取的利息0.48万元合并计入本金共5万元，本金未退还。 （49）杨某于2019年9月10日的陈述1份，借条1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年12月6日至2019年1月4日，杨某通过陈润萍分四次在利得中心投资理财本金7万元，收取利息0.63万元，本金未退还，2019年9月1日，李国勇给其出具了一份7万元的借条后将理财合同收回。 （50）李某于2019年9月10日、12月19日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，①2018年1月5日至2018年12月3日，李某通过陈润萍分五次在利得中心投资理财本金59万元，收取利息5.63万元，本金已退还36万元。陈润萍将本金4万元以李某的名义投资理财，陈润萍收取利息0.36万元（59万元不包括陈润萍的4万元）。②2018年8月4日，李某通过周慧萍在利得中心投资理财本金10万元，收取利息0.45万元，本金已全部退还。 （51）芦某于2019年9月10日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月31日，芦某通过陈润萍分二次在利得中心投资理财本金1万元，收取利息0.135万元，本金未退还。 （52）杨某于2019年9月10日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2019年4月16日，杨某通过陈润萍在利得中心投资理财本金15万元，未收取利息，本金未退。 （53）焦某于2019年9月10日、12月13日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行汇款凭证各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月13日，焦某通过陈润萍分三次在利得中心投资理财本金30.5万元，已还本金13万元，未还本金17.5万元，收取利息0.7875万元。 （54）盛某于2019年9月11日、12月13日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行转账流水记录各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同 证实，2018年11月13日，盛某通过陈润萍分五次在利得中心投资理财本金60万元，已还本金10万元，未还本金50万元，收取利息15.2万元。盛某在案发后另将收取的马某的利息1200元退给陈润萍。 （55）李某于2019年9月23日的陈述，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月13日，李某通过陈润萍分二次在利得中心投资理财本金43.4万元，将本该收取的利息12.6万元合并计入本金共56万元，本金未退还。 （56）陈某于2019年10月6日、12月16日的陈述2份，借条1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年10月22日至2019年1月22日，陈某通过陈润萍分三次在利得中心投资理财本金10万元，收取利息0.795万元，本金已退还3万元；2019年4月29日，李国勇出具7万元的借条。 （57）郭某5于2019年12月14日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月4日，郭某5通过陈润萍在利得中心投资理财本金50万元，收取利息6万元，本金未退还。其中一份委托林正明在利得中心投资的合同未填写内容。 （58）刘某3于2019年12月16日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月26日，刘某3通过陈润萍分二次在利得中心投资理财本金11万元，收取利息1.98万元，本金未退还。 （59）史某于2019年12月17日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行汇款凭证各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年10月18日，史某通过陈润萍分二次在利得中心投资理财本金8.8万元，将本该收取的利息1.2万元计入本金合并10万元，2019年4月18日，李国勇因无钱返还本金，便让其续投并支付0.36万元利息，本金未退还。 （60）李某9于2019年12月16日的陈述证实，2017年11月23日，李某9通过陈润萍在利得中心投资理财本金5.73万元，将本该收取的利息0.27万元合并计入本金共6万元，本金已全部退还。 （61）马某于2019年12月17日的陈述1份、陈润萍于2019年12月19日的供述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月17日，马某通过陈润萍在利得中心投资理财本金20万元，收取利息0.9万元；陈润萍将利息0.12万元给盛某作为介绍费，本金已全部退还。 （62）王某于2019年12月17日的陈述，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年8月21日，王某通过陈润萍在利得中心投资理财本金18.92万元，将本该收取的利息1.08万元合并计入本金共20万元，本金全部退还。 （63）罗某4于2019年12月17日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2017年12月8日，罗某4通过陈润萍在利得中心投资理财本金1.82万元，将本该收取的利息0.18万元合并计入本金共2万元，本金全部退还。 （64）麻某于2019年12月18日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2017年12月20日，麻某通过陈润萍在利得中心投资理财本金10万元，收取利息0.45万元，本金已全部退还。2018年6月22日至11月30日，麻某分三次通过周慧萍在利得中心投资理财本金14万元，未收取利息，本金已全部退还。 （65）陈某于2019年12月18日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月1日，陈某通过陈润萍在利得中心投资理财本金2.8万元，收取利息0.252万元，本金已全部退还。 （66）王某于2019年12月19日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月9日，王某通过陈润萍在利得中心投资理财本金2万元，未收取利息，本金已全部退还。 （67）石某于2019年12月19日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年4月23日、10月23日，石某通过陈润萍分二次在利得中心投资理财本金10万元，收取利息1.35万元，本金已全部退还。 （68）周某于2019年12月20日的陈述证实，2018年2月8日，周某通过陈润萍在利得中心投资理财本金3万元，收取利息0.135万元，本金已全部退还。 （69）聂某于2020年1月4日的陈述，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月24日，聂某通过陈润萍在利得中心投资理财本金3万元，未收取利息，本金已全部退还。 （70）李某于2020年1月6日的陈述证实，2018年9月初的一天，李某通过陈润萍在利得中心投资理财本金0.91万元，将本该收取的利息0.09万元合并计入本金共1万元，本金已全部退还。 （71）张某于2020年1月9日的陈述，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年1月5日、7月9日，张某通过陈润萍分二次在利得中心投资理财本金15万元，收取利息1.62万元，本金已全部退还。 （72）周慧萍于2019年12月6日的供述1份，提供委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年10月9日，周慧萍分五次在利得中心投资理财本金32万元，获取利息2.4万元，本金已归还24万元。 （73）梁某于2019年10月7日、12月23日的陈述2份、刘某于2019年9月6日、12月23日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各3份、银行转账凭证1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月31日至2019年3月2日，梁某通过周慧萍分三次在利得中心投资理财本金50万元，收取利息6.48万元；妻子刘某通过周慧萍分四次在利得中心理财本金80万元，收取利息9.48万元。夫妻二人共同投资本金130万元，本金已退还47万元，收取利息15.96万元。 （74）王某于2019年9月8日、12月28日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行汇款凭证各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同各2份证实，2018年10月15日、11月14日，王某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金31.1万元，将本该收取的利息3.9万元合并计入本金35万元，本金已退还5万元。 （75）马某于2019年9月8日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、承诺书各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年4月9日、7月9日，马某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金30万元，收取利息9万元，本金未退还。2018年7月9日，周慧萍出具承诺书，利得中心如不能按期还款，由周慧萍负责偿还马某全部理财款。 （76）倪某于2019年9月8日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各3份、银行转账流水记录1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年12月1日至9日，倪某通过周慧萍分三次在利得中心投资理财本金45.76万元，将本该收取的利息6.24万元合并计入本金共52万元，本金未退还。 （77）刘某于2019年9月8日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行转账流水记录各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月6日，刘某通过周慧萍在利得中心投资理财本金26.4万元，将本该收取的利息3.6万元合并计入本金共30万元，本金已退还10万元。 （78）董某于2019年9月8日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份、银行转账流水记录1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年10月30日，董某通过周慧萍在利得中心投资理财本金7.04万元，将本该收取的利息0.96万元合并计入本金共8万元，本金已退还1.4万元。 （79）薛某于2019年9月8日、12月23日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各3份1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年6月13日至2019年1月20日，薛某通过周慧萍分五次在利得中心投资理财本金36万元，收取利息4.224万元，本金已退还6.86万元。 （80）王某于2019年9月8日、12月23日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年7月至12月，王某通过周慧萍分三次在利得中心投资理财本金24万元，本金已退还17万元，收取利息1.905万元。 （81）刘某于2019年9月8日、12月22日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年6月7日至2019年1月2日，刘某通过周慧萍分四次在利得中心投资理财本金4万元，收取利息0.45万元，本金未退还。 （82）王某于2019年9月9日、12月27日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各6份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年6月7日至2019年1月2日，王某通过周慧萍分七次在利得中心投资理财本金11万元，收取利息1.764万元，本金未退还。 （83）谢某于2019年9月8日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、借条各3份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同各4份、收据证实，2018年11月13日、12月18日，谢某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金20万元，收取利息2.4万元，本金已退还2万元；2018年12月8日，以儿子的名义通过周慧萍在利息公司投资理财本金15万元，收取利息1.8万元，本金未退还。周慧萍出具三份共计35万元的借条。 （84）李某于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份、银行汇款凭证2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年，李某通过周慧萍分三次在利得中心投资理财本金28万元，收取利息2.9475万元，本金未退还。 （85）董某于2019年9月9日、9月17日的陈述2份、邹某于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份、银行汇款凭证1份、木垒县人民法院执行笔录3份、说明2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2017年11月28日至2018年10月27日，董某通过周慧萍分五次在利得中心投资理财本金190万元，共收取利息16.68万元，本金已退还115万元；其中以丈夫的名义投资理财本金30万元。因到期未退还本金，2019年9月2日，邹某、董某与李国勇在木垒县人民法院的主持下达成调解协议，李国勇将名下一套房屋（奇台县靖宁时代广场小区）折抵邹某、董某的50万元投资款，因该房屋尚未办理房产证，双方于同年9月5日在房产公司进行业主变更登记。 （86）李某于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行汇款凭证各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年6月13日，李某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金38万元，收取利息7.6万元，本金未退还。 （87）刘某于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行转账记录各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2019年1月23日，刘某通过周慧萍在利得中心投资理财本金16万元，收取利息0.864万元，本金未退还。 （88）孟某于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月25日至2019年4月9日，孟某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金10万元，收取利息1.65万元，本金未退还。 （89）温某于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月4日至8月30日，温某通过周慧萍分三次在利得中心投资理财本金6万元，收取利息0.81万元，本金已退还2万元。 （90）王某于2019年9月9日、12月25日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月至8月，王某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金26.014万元，将本该收取的利息4.986万元合并计入本金共计31万元，本金已退还10万元。 （91）包某于2019年9月9日、12月29日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各3份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月至2019年1月，包某通过周慧萍分三次在利得中心投资理财本金34.2万元，将本该收取的利息10.8万元合并计入本金共计45万元，本金未退还。 （92）李某于2019年9月9日、12月27日、2020年9月5日的陈述3份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、收条各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月至11月，李某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金9万元，已还本金3万元，未还本金6万元，收取利息0.855万元。 （93）苏某于2019年9月9日、12月23日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各6份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年6月17日至2019年1月15日，苏某通过周慧萍分九次在利得中心投资理财本金49.2万元，收取利息5.274万元，本金已退还15万元。 （94）马某于2019年9月9日、12月22日的陈述，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同各6份、收据1份证实，2018年9月19日至2019年4月26日，马某通过周慧萍分五次在利得中心投资理财本金4.2万元，收取利息0.2691万元，本金已退还2.7万元。 （95）许某于2019年9月9日、12月22日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份、银行汇款凭证2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同各4份证实，2018年1月8日至2019年3月20日，许某通过周慧萍分四次在利得中心投资理财本金39万元，已还本金6万元，未还本金33万元，收取利息7.53万元。 （96）王某于2019年9月9日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年10月至12月，马某通过周慧萍分三次在利得中心投资理财本金3万元，收取利息0.27万元，本金已退还1万元。 （97）杨某于2019年9月9日、12月24日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年4月18日、10月22日，杨某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金5.7万元，收取利息1.134万元，本金未退还。 （98）周某于2019年9月10日、12月22日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各3份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年4月5日至2019年3月6日，周某通过周慧萍分六次在利得中心投资理财本金12万元，收取利息1.53万元，本金未退还。 （99）李某于2019年9月10日、2020年1月6日的陈述，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年6月13日、9月13日，李某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金11万元，收取利息1.782万元，本金已退还7万元。 （100）周某于2019年9月10日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2019年1月14日，周某通过周慧萍在利得中心投资理财本金10.5万元，未收取利息，本金未退还。 （101）俞某于2019年9月10日、12月31日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，俞某通过周慧萍分三次在利得中心投资理财本金52万元，收取利息7.8万元，本金已退还32万元。 （102）徐某于2019年9月10日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月2日，徐某通过周慧萍在利得中心投资理财本金4.55万元，将本该收取的利息0.45万元合并计入本金共5万元，本金未退还。 （103）赵某于2019年9月10日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2019年1月16日，赵某通过周慧萍在利得中心投资理财本金4.5万元，收取利息0.54万元，本金未退还。 （104）董某于2019年9月10日、12月23日的陈述，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行汇款凭证各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年7月、12月，董某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金35万元，收取利息2.25万元，本金已退还30万元。 （105）李某1于2019年9月10日、12月22日的陈述，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年4月18日至2019年1月12日，李某1通过周慧萍分四次在利得中心投资理财本金16万元，收取利息1.59万元，本金已退还12万元。 （106）杨某2于2019年9月10日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月26日，杨某2通过周慧萍在利得中心投资理财本金3万元，收取利息0.27万元，本金未已退还。 （107）朱某1于2019年9月10日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月26日，朱某1通过周慧萍在利得中心投资理财本金3万元，收取利息0.27万元，本金未退还。 （108）王某5于2019年9月10日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月7日，王某5通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金4万元，收取利息0.54万元，本金已退还1万元。 （109）张某1于2019年9月10日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各3份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年12月30日至2019年1月8日，张某1通过周慧萍分三次在利得中心投资理财本金7万元，收取利息0.63万元，本金未退还。 （110）郭某1于2019年9月10日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、银行汇款凭证各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年10月18日，郭某1通过周慧萍在利得中心投资理财本金8.19万元，将本该收取的利息0.81万元合并计入本金共9万元，本金未退还。 （111）高某1于2019年9月17日、12月23日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各3份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月5日至2019年4月5日，高某1通过周慧萍分六次在利得中心投资理财本金7.3万元，收取利息0.7384万元，本金已退还2.2万元。 （112）张某于2019年9月16日、12月25日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年4月、10月，张某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金9万元，收取利息0.36万元，本金已退还4万元。 （113）马某1于2019年9月10日、12月22日、2020年9月5日的陈述3份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2017年7月10日至2018年12月12日，马某1通过周慧萍分五次在利得中心投资理财本金16.5万元，收取利息5.355万元，本金未退还。 （114）俞某于2019年9月16日、12月22日的陈述，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各4份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月8日至11月7日，俞某通过周慧萍分13次在利得中心投资理财本金177万元，收取利息32.52万元，本金已退还33万元。 （115）赵某于2019年9月17日、12月22日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各3份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月8日至2019年1月16日，赵某通过周慧萍分六次在利得中心投资理财本金73万元，收取利息11.4万元，本金已退还22万元。 （116）周某于2019年10月6日、12月23日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据证实，2018年1月28日至2019年3月2日，周某通过姐姐周慧萍分六次在利得中心投资理财本金65万元，收取利息5.955万元，本金已退还32万元。 （117）陈某于2019年12月20日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月8日，陈某通过周慧萍在利得中心投资理财本金26万元，收取利息6.24万元，本金未退还。 （118）周某于2019年12月24日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年2月24日、10月9日，周某通过妹妹周慧萍分二次在利得中心投资理财本金80万元，收取利息9.6万元，本金已退还40万元。 （119）郭某于2019年12月26日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同各3份、收据1份证实，2018年12月3日、2019年1月2日，郭某通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金3万元，收取利息0.168万元，本金已退还2万元。 （120）马某于2019年12月27日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据、承诺书各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月20日，马某通过周慧萍在利得中心投资理财本金5.46万元，将本该收取的利息0.54万元合并计入本金共6万元，本金未退还。周慧萍出具承诺书，若未按期还款，周慧萍负责偿还全部理财款。 （121）郭某于2019年12月30日、2020年1月3日的陈述2份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份、银行汇款凭证3份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2017年12月郭某通过周慧萍在利得中心投资理财本金30万元，收取利息7.2万元；2019年1月22日，郭某以母亲的名义通过周慧萍在利得中心投资理财本金13.2万元，将本该收取的利息1.8万元合并计入本金共15万元，本金未退还。 （122）康某于2019年12月31日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各2份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同各3份证实，2018年1月23日至5月1日，康某通过周慧萍分三次在利得中心投资理财本金15.23万元，将本该收取的利息4.77万元合并计入本金共20万元，本金未退还。 （123）王某于2020年1月2日的陈述1份，委托理财合同、自主理财协议合同、收据各1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年10月29日，王某通过周慧萍在利得中心投资理财本金5万元，收取利息0.6万元，本金未退还。 （124）张某于2019年12月24日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年1月，张某通过陈润萍在利得中心投资理财本金25万元，收取利息1.35万元，本金已全部退还。 （125）李某于2019年12月25日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月8日，李某通过陈润萍分二次在利得中心投资理财本金9.55万元，将本该收取的利息0.45万元合并计入本金10万元，本金已全部退还。 （126）李某6于2019年12月25日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年6月19日，李某6通过陈润萍在利得中心投资理财本金5万元，收取利息0.225万元，本金已全部退还。 （127）蒋某6于2019年12月26日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年11月，蒋某6通过陈润萍在利得中心投资理财本金18.92万元，将本该收取的利息1.08万元合并计入本金共20万元，本金已全部退还。 （128）周某于2019年12月26日的陈述证实，2018年9月，周某通过陈润萍在利得中心投资理财本金6万元，收取利息0.059万元，本金已全部退还。 （129）杨某于2019年12月26日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2019年1月，杨某通过陈润萍在利得中心投资理财本金1万元，未收取利息，本金已全部退还。 （130）林某5于2019年12月26日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月、11月，林某5通过陈润萍分二次在利得中心投资理财本金7万元，收取利息0.84万元，本金已全部退还。 （131）张某6于2019年12月31日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年6月，张某6通过陈润萍在利得中心投资理财本金1万元，收取利息0.045万元，本金已全部退还。 （132）杨某7于2019年12月31日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年9月，杨某7（10万元）、谢某（20万元）以杨某7的名义通过陈润萍在利得中心投资理财本金30万元，收取利息3万元，本金已全部退还。 （133）杨某于2020年1月3日的陈述1份，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年5月，杨某通过陈润萍在利得中心投资理财本金2.865万元，将本该收取的利息0.135万元合并计入本金共3万元，本金已全部退还。 （134）王某于2020年1月6日的陈述证实，2018年12月，王某通过陈润萍在利得中心投资理财本金19.04万元，将本该收取的利息0.96万元合并计入本金共20万元，本金已全部退还。 （135）王某5于2020年9月7日的陈述1份、提供委托理财合同、自主理财协议、收据各1份，附接收证据材料清单，扣押委托理财合同、自主理财协议合同证实，2018年2月23日，王某5通过周慧萍在利得中心投资理财本金6.685万元，将本该收取的利息0.315万元合并计入本金共7万元，本金已全部退还。 5、被告人供述与辩解 （1）许瑾于2019年9月9日、10日、12日、10月16日、11月24日、12月2日、2020年1月17日、9月10日的供述8份、审查起诉阶段的供述1份证实，许瑾别名“许研”。2012年许瑾在奇台县经典财富小贷公司做业务员，2016年在木垒县和好街北侧找了一家门面挂着同城易贷公司的牌子开设小贷公司，之后到工商局办理营业执照时更名木垒县利得信息咨询服务中心，营业执照上的经营范围是商务信息咨询、房产信息咨询等咨询类业务，实际经营的是吸收公众的存款和放贷款的业务。成立该公司是许瑾的想法，对李国勇说过，他同意并参与管理和放贷。李国勇在许瑾不在时候会去利得中心盯着，帮许瑾经营公司。因许瑾是失信人员，故使用李国勇朋友张某的身份证办理营业执照，张某是法定代表人，但他干了一个月就离开了。2017年4月，奇台县同城易贷公司将该公司的宣传手册和理财合同样本给了许瑾，其在打印店复印后向社会宣传。 2017年5月、11月，许瑾招揽周慧萍及林正明、陈润萍做业务员，业务员的基本工资是每月3000元，每吸收1万元客户投资提成200元，续签按照投资额的0.8%提成，许瑾告诉业务员利得中心吸收的钱用来放贷吃利息赚差价，但业务员对许瑾未将吸收的资金用于投资而是个人挥霍的事实并不知情。许瑾安排业务员对外许诺每投资1万元月息1.2%、投资10万元以上月息1.5-1.6%、投资30万元以上月息2%的高额利息吸收客户投资，最少投资1万元、最低投资期限三个月，并向客户宣传所吸收的资金用于放高利贷及做其他生意盈利。投资人与利得中心签订合同，公司会按照投资额和期限一次性支付利息，投资期限到期后，如果投资人要求返还本金公司就会向其返还，如果继续投资就再签订合同。 利得中心一直吸收资金总共约4000余万元，并向部分客户返还本金支付利息，是用后面吸收的资金返还前面客户投资到期的本金。公司吸收资金都存在陶某和徐某的银行卡上，银行卡一直由许瑾管理。直到2019年2月，农丰易贷公司出事后，客户都来公司要求返还资金，资金缺口太大尚有1500万元无法返还。 利得中心吸收的资金中，许瑾向他人放贷100余万元，李国勇向他人放贷100余万元，月息2分5-3分之间。贷款人分别为韩某3万元（已还清）、赵某5万元（未还）、朱某5万元（未还）、裴某14万元（已还清）、李某5万元（已还）、赵某15万元（未还）、党某9万元（未还）、唐某5万元（未还）、袁某3万元（已还0.3万元）、木某2万元（未还）、姬某丈夫2万元（未还），上述贷款人均出具借条，警察搜查时这些借条就在许瑾家中放着（民警只查获3张借条）；许瑾还用吸收的资金给他人借款，不收取利息，借款人分别为吴某80万元（未还）、吴某某6万元（已还0.3万元）、王某7.5万元（未还）、干妈（不清楚名字）10万元（已还4万元）、李某14万元（已还清）、詹某（老詹）1.5万元（未还）、苏某5万元（已还清）、孙某20万元（孙某已退缴，许瑾还5万元，另5万由孙某个人偿还）、宁某20万元（已还）；许瑾无法回忆清楚其他贷款人及借款人。许瑾向奇台县同城易贷借款40万元，月息3.5%，这些钱是许瑾、李国勇及其哥哥李某、李某某、姐姐李某某借的，许瑾使用吸收的资金归还了上述借款本息80余万元，并归还许瑾此前欠吴某的50余万元的高利贷。 许瑾、李国勇以利得中心名义吸收的资金一部分用于支付业务员的工资提成，一部分用于支付前期投资人的利息，剩下的大部分被许瑾用来买房、买车、旅游、购物、美容等挥霍了。许瑾还用吸收的资金给李国勇、吴某、孙某及父母外出旅游，并给孙某办理美容会员卡、经伊某办理维斯特会员卡。本人还使用吸收资金购买7、8万元的首饰，后将首饰变卖支付房租。 许瑾在奇台县靖宁时代广场小区购买四套楼房，分别是2017年11月出资29万元购买1-X-X室，装修花费10万元，让其哥居住，其哥明知购房款系利得中心吸收的公众存款；2017年年底出资40万元购买1-X-X室，2019年3月已出售；2017年年底出资41万元购买1-X-X室，由其和李国勇居住，装修1-X-X室和1-X-1X室共花费16万元；2018年9月出资34万元购买1-X-X室，装修花费7、8万元，由其姐居住。许瑾于2018年10月出资50万元在奇台县上海××园，装修花费7万元，由其父母居住；于2018年6月在奇台县兰亭小镇出资68万元首付款购买一套别墅，后协商退款14万元并置换奇台县圣水名城小区X号楼X室，也已出售用于返还客户本金；花40万元（总价71万元）在锦绣大唐小区购买一套楼房，装修花费10余万元，孙某等人对该房屋知情。 许瑾于2017年9月花22万余元购买一辆黑色迈腾轿车，落户其母亲名下给其弟弟使用，2019年3月已出售；2017年年底花40余万元购买一辆黑色奔驰越野车，落户在李国勇朋友名下，李国勇和许瑾使用一段时间后，2018年11月以32万元出售；2017年10月花38万元购买一辆奔驰轿车，落户伊某名下，许瑾使用一段时间后给伊某使用，2018年4月出售；2017年8月花55万元购买一辆酷路泽越野车给伊某使用，2019年3月已出售；2018年8月花26万元购买其弟的一辆白色奥迪A6，2019年3月出售；2018年11月花64.9万元购买一辆白色酷路泽越野车给李国勇使用，2019年3月已出售；2019年7月花7万元首付按揭购买一辆宝马525轿车，落户其表弟名下，总价36.5万元，由其本人使用。2016年花15万元购买的一辆本田思铂睿，落户在伊某名下供他使用，2018年已出售，卖车款给了许瑾归还其以前的欠款。2017年花17万元购买一辆现代途胜越野车，落户在孙某名下，2019年3月出售返还客户投资本金；2018年花17万元购买一辆现代途胜越野车，落户在其父亲名下。 孙某等人知道许瑾靠开利得中心吸收客户资金挣钱，均见过利得中心与客户签订的投资理财合同。孙某与其丈夫到公司帮许瑾拿过两次现金投资款。 许瑾没有使用吸收资金做其他生意，现银行卡上没有钱，不清楚除了买房买车剩余资金去向。 2015年12月因犯合同诈骗罪，许瑾被奇台县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。 （2）李国勇于2019年9月7日、8日、12日、10月16日、11月24日、2020年9月10日的供述、审查起诉阶段的供述1份证实，2016年年底，许瑾见奇台县理财公司较多便提议要与李国勇也开设一家理财公司，李国勇觉得条件不好劝许瑾不要开，许瑾坚持要开后李国勇便同意了许瑾的想法。 2017年3月，许瑾在木垒县找好一间门面装修好，因许瑾和李国勇的征信都有问题（都有前科犯罪被判刑罚），许瑾就找到李国勇的朋友张某以他的名义办了营业执照，成立木垒县利得信息咨询服务中心，法定代表人的是张某。利得中心营业执照的经营项目不包括向公众吸收存款、发放贷款等业务，李国勇成立公司就是为了面向社会公众吸收存款，再用吸收的资金做其他生意。成立公司后李国勇让张某也在利得中心做业务员，但张某干了一个月后就离开了利得中心，之后利得中心的实际控制人为李国勇，许瑾负责管理利得中心吸收存款的账目。 2017年5月、7月李国勇、许瑾陆续招录周慧萍、陈润萍、林正明到利得中心做业务员，负责吸收公众资金，每月基本工资2000元，每吸收1万元存款提成100元（2019年2月降至50元）。 利得中心通过业务员拉人头及向公众发放宣传材料的方式，向社会公众许诺高额利息，每投资1万元月息1.5%（150元），投资额50万元以上月息2%。最低投资额1万元，最低投资期限三个月。利得中心通过印制宣传材料及向认识的人介绍推销的方式对外宣传，公司与投资人均签订了理财合同，签订合同后公司会按照投资额和期限一次性将利息支付。投资到期后如继续投资，就再签订合同。因吸收客户资金大、流水多，害怕被公安机关查处，所以客户投资款均打入（许瑾朋友）和（许瑾姑姑）的农村信用社银行卡中，两张卡均由许瑾保管。利得中心从成立至案发，共吸收40余人的资金共计1700余万元。2019年2月利得中心资金链断裂无法返还资金时，李国勇根据客户签订的理财合同大概计算出大约还有1700余万元没有返还给客户，李国勇询问许瑾，许瑾不肯说还发脾气离家出走。 李国勇经许瑾同意后，用吸收的资金以1万元2%-3%的月息向别人放贷，共放出贷款100余万元。贷款人有王某等人。李国勇给韩国刚贷款6万元，出具了借条，尚有5万元未还。吸收的资金一部分用于支付客户利息和返还本金、给业务员发工资及李国勇、许瑾二人的花销。李国勇没有将吸收的资金做过其他生意、不清楚许瑾是否投资过其他生意。李国勇用15万元在鄯善县承包抗震安居房、用43.7万元购买一辆黑色奔驰GLC260越野车（已出售返还本金）、用64.8万元购买一辆白色酷路泽越野车（已出售返还本金）、用30余万元购买一辆白色汉兰达越野车（已出售返还本金）、用24万元购买一辆黑色迈腾轿车（已出售返还本金）、用55万元购买并装修奇台县靖宁时代广场一套楼房1-X-X室、用60万元首付款购买兰亭小镇一套别墅后退回部分购房款并置换成圣水名城的一套楼房（已出售返还本金）；许瑾用首付7万元按揭购买一辆蓝色宝马525轿车，许瑾给李国勇母亲房子装修花20余万元、还在奇台县靖宁时代广场购买一套楼房1-2-601室、给其父母购买奇台县上海花园小区××单元，李国勇不清楚这两套房屋具体花费多少钱。许瑾的哥哥在靖宁时代广场各有一套房，不清楚是不是许瑾出资购买的。购买的车辆落户他人名下是怕公安机关查处。 2011年因犯非法拘禁罪、强奸罪，李国勇被乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院判处有期徒刑三年，2013年9月刑满释放。 （3）周慧萍于2019年9月7日、12月4日、6日、2020年9月6日的供述5份证实，周慧萍别名“周洁”。木垒县利得信息服务中心于2017年4月28日成立，法定代表人是张某，实际经营者是李国勇、许研（许瑾）夫妇二人，业务员有周慧萍、陈润萍、林正明，主要工作是拉拢客户到公司进行投资。公司营业执照上写的经营范围是咨询服务类业务，但实际经营的业务主要是投资理财、抵押放贷，公司没有这方面业务的资质。由业务员以利得中心的名义与客户签订自助理财协议和委托理财合同，并加盖李国勇的手印。公司承诺客户投资存款利息是1.3%-2%不等，投资金额最低1万元，投资期限按季度分为3个月-1年不等，签订协议后将投资利息一次性发给客户。客户投资分转账和现金，转账直接打入李国勇、许研二人的一张信用社银行卡中，现金则由二人直接拿走。许研的姐姐和姐夫也到公司收过客户投资款。 利得中心制作了宣传单，内容大概是公司吸收存在的高额利息回报，但业务员平时都不怎么用，主要是通过微信朋友圈、向邻居、朋友宣传来拉客户。周慧萍使用本人微信朋友圈对利得中心以高额利息吸收公众存款进行宣传，后来客户相互之间介绍扩散就都知道其在利得中心工作及该公司是吸收存款的。有客户询问投资款用于何处，李国勇、许研就让周慧萍等业务员向客户承诺吸收的资金用于放高利贷赚取息差，向公司借款的人都有抵押，资金在公司存放安全且收益很高。 经周慧萍办理的投资理财业务共82名客户共计吸收2221.81万元（包括重复投资），至今未返还本金的共计1086.55万元，均记录在账本上，已交给公安机关。周慧萍在公司投资40万元，其中14万元是本人的，26万元是周某1及李某以其名义在公司投资的，目前未返还本金。三名业务员共办理约100多个客户投资共计1800万元左右。周慧萍不清楚利得中心是否实际放贷及如何放贷，也不清楚除放贷以外公司将吸收资金作何用途。从2019年3月开始许瑾让业务员以放贷的资金尚未收回为由拖延向客户返还资金。2019年5月李国勇不接电话，许瑾接电话也是一直借故拖延。 周慧萍每月基本工资3000元，拉客户每投资1万元提成分红200元，到期续投没有提成。工资一般用现金发放。周慧萍自2017年5月上班至2019年1月，共领取20个月的工资6万元及提成39.66万元，共获利45.66万元。 （4）陈润萍于2019年9月7日、12月4日、6日、19日的供述证实，木垒县利得信息服务中心于2017年3月22日成立，法定代表人是张某，实际老板是李国勇、许研（许瑾）夫妇二人，业务员有周慧萍、陈润萍、林正明，主要工作是拉拢客户到公司进行投资。公司营业执照上写的经营范围是商务咨询业务，但实际经营的业务主要是吸收客户投资理财和放贷，公司没有这方面业务的资质。公司承诺客户投资存款50万元以上月息1.5%，投资50万元以下月息2%，投资金额最低1万元，投资期限最低三个月最长一年，签订协议后将投资利息一次性发给客户。客户投资分转账和现金，转账直接打入许研姑姑的银行卡中，现金则由陈润萍代收后交给许研，客户转入陈润萍账户的投资款，由其取出后交由许研。许研的姐姐和姐夫来公司收过七、八次投资款。 陈润萍通过打电话和发微信朋友圈对利得中心以高额利息吸收公众存款进行宣传。有客户询问投资款用于何处，李国勇、许研就让陈润萍等业务员向客户承诺吸收的资金用于放高利贷赚取息差，向公司借款的人都有抵押，资金在公司存放安全且收益很高。 经陈润萍办理的投资理财业务共37名客户共计吸收1349万元（包括重复投资），至今未返还本金的共计472.5万元。陈润萍在公司分两次投资18万元，收取1.08万元利息，目前第二次投资的10万元未返还本金，李国勇又向其借款4万元用于返还客户本金，并给陈润萍丈夫出具一份14万元的借条。陈润萍没有见过利得中心放贷合同，有人来申请贷款，需要很多抵押物，均未贷款成功。 陈润萍每月基本工资3000元，拉客户每投资1万元提成分红200元，到期续投没有提成。工资一般用现金发放。陈润萍自2017年11月上班至2019年1月，共领取工资3.9万元及提成14.136万元，共获利18.036万元。 （5）林正明于2019年9月6日、7日、12月4日、10日、20日的供述证实，木垒县利得信息服务中心于2017年4月成立，法定代表人是张某，实际经营者是李国勇，业务员有周慧萍、陈润萍、林正明及李国勇的妻子许研，主要工作是拉拢客户到公司进行投资。公司营业执照上写的经营范围是信息咨询，但实际经营的业务主要是吸收客户投资理财、放贷，公司没有这方面业务的资质。由业务员以利得中心的名义与客户签订自助理财协议和委托理财合同。公司承诺客户投资存款50万元以下月息是1.5%，50万元以上1.8%-2%不等，投资金额最低1万元，投资期限最少3个月最长1年，签订协议后将投资利息一次性发给客户。投资合同一式两份，一份给客户，公司留存的合同都由李国勇保管。客户投资分转账和现金，转账直接打入李国勇给的一个名为徐建华的信用社银行卡中，或打入业务员卡中后取现给李国勇，现金则由李国勇直接拿走。公司财务由许瑾负责。 利得中心制作了宣传图册，但业务员平时都不怎么用，主要是通过微信朋友圈、跟朋友聊天宣传来拉客户。林正明使用本人微信朋友圈对利得中心以高额利息吸收公众存款进行宣传。有客户询问投资款用于何处，李国勇就让业务员向客户承诺吸收的资金用于放高利贷赚取息差，向公司借款的人都有抵押，资金在公司存放安全且收益很高。放贷业务由李国勇和许瑾办理，业务员不清楚具体情况。 经林正明办理的投资理财业务共32名客户共计吸收1278万元（包括重复投资），至今未返还本金的共计377万元。林正明前后分40次在公司投资403万元，其中180万元本金尚未返还，其中88万元是本人的，92万元是他人以其名义在公司投资的，共计收取利息55.98万元。从2019年3月公司资金链断裂就没有钱再返还给客户，许瑾让业务员以放贷的资金尚未收回为由拖延向客户返还资金。 林正明每月基本工资3000元，拉客户每投资1万元提成分红200元，自2017年11月上班至2019年1月，共领取14个月的工资4.1万元及提成15.11万元，共获利19.21万元 第三组：许瑾要求他人隐匿证据、挥霍资金的证据 1.被告人的供述与辩解 许瑾于2020年1月17日的供述证实，2019年8月底的一天，因客户找许瑾要钱未果后就住在许瑾家中不走，许瑾担心她拿家里的东西，便将20余份客户理财合同和三、四本账本装在一个黑色塑料袋里，放在孙某某位于奇台县靖宁时代1-X-X室的家中沙发上，并打电话告知孙某某放了这些东西，并未明确交代如何处理或保管。 2.证人证言 （1）孙某某于2019年9月11日2020年1月8日、9日、19日、5月11日的陈述证实，2019年9月2日左右，许瑾打电话通知孙某某说她在孙某某位于奇台靖宁时代1-X-X室的家中放了一包东西。孙某某回家看到沙发旁边放了一个黑色塑料袋，里面装有三个黑色笔记本和若干利得中心与投资人签订的理财合同。其中一本笔记本中记录着利得中心理财客户的名单、理财时间、金额等。孙某某将账本和合同放在家里，9月6日、7日得知李国勇和许瑾陆续被抓，心想其现在的住房是许瑾提供的，这些账本和合同是李国勇和许瑾在利得中心骗客户钱的证据，烧了可以保护许瑾和李国勇，就在许瑾被抓当天晚上，独自将这包账本及理财合同拿到奇台县六中附近空地烧毁了。烧毁后便将此事告知丈夫吴某、儿子。 （2）吴某于2020年3月18日的证言证实，2019年9月8日许瑾被抓当晚，孙某某告诉吴某说她把许瑾给她的一包合同烧掉了。吴某问是否有用，孙某某称没有用，吴某便没有再过问。这件事李某某也知道。 （3）李某某于2020年9月7日的证言证实，2019年9月8日许瑾被抓当晚，孙某某告诉吴某某说她把许瑾交给她保管的一包利得中心的一些合同烧掉了。 3.辨认笔录 孙某某辨认作案现场笔录证实：2020年3月29日，孙某某在见证人吴某的见证下，对其2019年9月8日烧毁许瑾交给她保管的理财合同及账本的现场进行辨认，经辨认，奇台县米东路与南湖南路交叉路口处西北角道路北侧一块空地为孙某某烧毁合同及同账本的现场。 第四组：资金去向及退赃情况证据 资金去向 （一）借款给他人（157.6万元）、投资工程项目（15万元） 1.证人证言 （1）李某6、陈润萍、周慧萍于2019年9月18日的证言证实，2018年李岩军向李国勇借款3.5万元，月息3%，借期一年，并出具借条。四个月后给利得中心业务员陈润萍还清本息共计3.9万元，给的是现金也没有出具收条。因业务员周洁（周慧萍）不在公司，借条未拿回。 （2）韩某于2019年9月18日的证言证实，2017年11月，韩某向李国勇和许瑾借款6万元，月息3.5%，先支付3个月的利息6300元，许瑾实际给其转账5.27万元；2018年5月，向李国勇借款3万元，月息3.5%，没有支付利息，许瑾实际给其转账3万元。两次借款均出具欠条。2018年8月韩某还款2万元，2019年3月还款2万元，尚欠5万元未还。 2018年10月，李国勇和许瑾投资15万元与韩国刚共同承包鄯善县抗震安居房工程，干了4间抗震安居房工程，李国勇又出资5、6万元打了7间房的地基，2019年李国勇出事就没有再干，工程没有盈利。 （3）吴某1于2019年9月18日的证言1份，附微信转账截图证实，2019年5月吴某1向许瑾借款6万元，没有约定利息，2019年8月18日给李国勇微信转账0.35万元，其余资金未还。 （4）赵某2于2019年9月18日的证言证实，2017年赵某2向许瑾借款5.5万元，约定月息3.5%，借期三个月，出具欠条，许瑾实际给其转账4.345万元，2019年3月给李国勇还款1万元，其余资金未还。 2017年11月，李国勇和许瑾出资42万元购买一辆黑色奔驰GLC260越野车，落户在赵军名下。2018年12月李国勇将该车卖给他的妻哥并办理过户手续。 （5）朱某于2019年9月18日的证言、詹某于2019年9月19日的证言1份，附微信转账截图、借条证实，李国勇小名叫李建虎、别名建虎子。2018年9月26日朱生刚向李国勇借款5万元，借期6个月，约定月息3.5%，出具借条，许瑾实际给其4.5万元。2018年8月20日让李建新给李国勇微信转账0.3万元，其余资金未还。（借条上未约定利息，借期为3个月） （6）李某5于2019年9月19日的证言证实，2018年12月，通过孙某某向许瑾借款5万元，约定月息3%，借期2个月，出具欠条，2019年2月给许瑾提供的业务员陈润萍的银行卡内还清5万元。 （7）李某某于2019年9月20日、2020年9月7日的证言2份，附微信转账截图16张、银行流水记录证实，2017年6月至2018年12月，陆续向许瑾借款15.1万元，没有出具欠条，2017年6月给许瑾的丈夫李国勇微信还款0.6万元，给许瑾在昌吉购房支付了0.5万元按揭款、2019年2月给许瑾姐姐孙某某转款3万元、2019年3月给许瑾微信转账7万元，2018年12月以微信转账给许瑾还款4万元。 （8）王某7于2019年9月28日地证言证实，2017年8月陆续向李国勇的妻子许瑾借款7.5万元，出具一张6万元的借条，没有写利息，也未还款。 （9）裴某于2019年9月28日的证言1份，附收条照片2张、银行转账信息截图3张、借条证实，2018年10月向李国勇、许瑾借款2万元，约定月息3%，出具借条；同年11月8日又和朱某共同向许瑾借款12万元并出具借条，许瑾给其农村信用社银行卡转账。2019年2月其给许瑾提供的徐某某银行卡上还款14万元，并让李国勇出具收条。 （10）吴某4于2020年3月26日的证言证实，2018年1月至10月，吴某4陆续向利得中心许瑾借款80万元，仅第一次借款15万元签订了借款合同并约定月息1.5%，后面借款均口头提出未写借条也未约定利息。借款至今尚未归还。 （11）孙某某于2019年9月9日的供述证实，孙某某与许瑾是表兄妹关系。许瑾经营利得中心吸收客户资金，理财公司不能像银行一样吸收客户存款，许瑾是违法行为，她也没有到理财的业务能力。许瑾没有将吸收客户的钱用来放贷赚取息差，而是经常换好车开，住大房子，用高端家具家电，将钱用来消费享受了。她给自己和李国勇在奇台靖宁时代小区购买1-X-X和1-X-X两套房屋，还买过一辆大众迈腾车、一辆丰田汉兰达车、一辆宝马车。 （12）孙某某于2019年9月11日的供述证实，与许瑾是表姐妹关系。2017年4月28日应许瑾邀请参加了她在木垒县开的利得信息服务公司开业典礼。2018年理财的客户越来越多，许瑾便经常约孙某某及其丈夫与许瑾的丈夫李国勇及其朋友们一起吃饭。许瑾的公司主要是吸收别人的钱，她把这些钱都用来消费了，花在自己身上及亲戚朋友身上。孙某某见许瑾驾驶过一辆大众迈腾轿车、一辆本田思铂睿轿车、一辆酷路泽越野车、一辆黑色奔驰车。许瑾在上海花园购买两套房屋，其中一套落户在许瑾母亲名下。 许瑾安排孙某某和其丈夫到利得中心从业务员处收取客户理财投资款现金16.5万元，后将资金交给许瑾。许瑾还给孙某某一包利得中心与客户签订的理财合同，让孙某某计算公司欠客户资金数额，计算好后将合同交给财政局的工作人员。孙某某经计算许瑾欠客户1800-1900万元。 （13）伊某2于2019年9月10日、11日的证言证实，2016年4月与许瑾确立男女朋友关系，李国勇是许瑾的前夫。2017年许瑾在木垒经营利得小贷公司，从事吸收客户投资款和向他人放贷业务，将吸收的钱放贷给他人赚取利息差价，听许瑾说吸收了2000余万元投资，放贷1800余万元。许瑾还将吸收的资金用于买房、买车、买金银首饰等奢侈品、外出旅游消费、给快手主播刷礼物。许瑾使用其姑姑的银行卡刷卡购物。2019年3月利得中心出事，客户要求返还投资款，许瑾没有钱还，就将买的车卖了、将金银首饰变卖了给客户返钱。听许瑾说过准备投资开化妆品店、音乐餐吧、投资安然纳米，但不清楚是否成功。 2.书证 （1）借条2份证实：2017年10月26日，李某向许瑾出具借条借款1.5万元，未约定利息；2017年12月5日，王某某向李国勇出具借条借款0.5万元，未约定利息。 （2）借条1份、木垒县公安局情况说明证实：2019年1月17日，党某1向李国勇借款5万元并出具借条。木垒县公安局出具情况说明：许瑾供述的唐某、党某1、赵某等九名借款人不予配合，该局无法取证。 （二）归还本人及亲戚债务（80万元） 1.证人证言 （1）谢某（奇台县金汇商务信息咨询服务公司职员）于2020年4月8日的证言证实，奇台县金汇商务信息咨询服务公司是同城易贷在奇台的加盟公司。2017年1月至2月，许瑾及李国勇等先后在金汇公司借款62万元，2018年许瑾将本息80余万元全部还清。 2.书证 （1）奇台县金汇商务信息咨询服务有限公司放款、收款记录及凭证，附调取证据通知书、调取证据清单证实，2017年1月至5月，许瑾等人共计向奇台县金汇商务信息咨询服务有限公司借款62万元，2018年1月至11月，许瑾陆续向该公司归还上述借款本金62万元及利息。与证人谢某的证言相互印证。 （三）购买房产的证据 1.书证 （1）购房计划书、认购协议各2份、房屋买卖合同、收款收据、证明各1份，附调取证据通知书、调取证据清单证实：2018年6月9日，许瑾母亲与新疆天山宏源房产公司签订购房计划书及认购协议，以51.361024万元的价格登记购买奇台县上海花苑1号小区××室，实付50万元，欠款1.361024万元；2019年5月31日，许瑾父亲与新疆天山宏源房产公司签订购房计划书及认购协议，以53.172288万元的价格登记购买奇台县上海花苑1号小区××室，已交定金0.5万元，欠款52.672288万元。 （2）房屋认购协议书、收款收据各1份，附调取证据通知书、调取证据清单、收据8张证实，①2018年11月12日，吴某某（许瑾借用其身份信息）与奇台县昊泰房产公司签订购房协议，以74.2811万元的××县，已付房款40.2811万元，欠款34万元。②木垒县公安局民警依法从许瑾、伊某1同住的锦绣家园3-X-X室中查获收据8张，均为许瑾出资支付该房屋房款40.2811万元、装修费用10万元、家电及物业费用3.808447万元的情况。 （3）说明、交款单、收条各2份、承诺书、申请支付表各1份，附调取证据通知书、调取证据清单证实，2018年9月5日，许瑾在新疆天仁房产公司以60万元的价格购买兰亭小镇36栋别墅，后将该别墅调换至价格为39.78万元的圣水名城三期X-X-X室，并收到房产公司退款14.0506万元，2019年7月26日许瑾将该房转售给袁锋，收回房款39.78万元。 （4）圣水名城购房计划书、收据、商品房买卖合同，附接收证据材料清单、调取证据通知书、调取证据清单、情况说明证实，奇台县圣水名城小区X-X-X室产权人为陶某；奇台县团结南路古城明珠二号小区X-X-X室房屋登产权人为伊某1。 （5）调取证据通知书证实，经查询，许瑾、李国勇、许某、孙某某、李某4、伊某1、陶某、孙某某、李某某、吴某等十人在木垒县房产管理所无产权登记。 2.证人证言 （1）孙某某于2020年9月7日的陈述证实，登记在叶某某名下位于奇台县上海花园小区××室房屋是许瑾出资购买的。许瑾称她之前被判缓刑无法用自己身份信息购房就用吴的身份信息出资购买奇台县锦绣家园一套房屋，说等房款交完后就将房屋登记信息变更到自己名下。 （2）李某某于2020年9月7日的证言、吴某于2020年9月7日的证言证实，奇台县锦绣家园X-X-X室是许瑾借用吴某的身份信息购买的，总价74万元，许瑾支付了40余万元的房款，房屋是许瑾和伊某1居住。 （3）许某于2020年9月9日的证言证实，登记在叶某某名下位于奇台县上海花园小区××室房屋是许瑾出资50万元购买的，并出资装修，给许某居住；登记在许万宗名下的位于奇台县上海花园小区××室房屋是许瑾出资0.5万元定金购买的，房屋部分已装修但尚未向工人支付费用。 （四）购买车辆的证据 1.书证 （1）购车发票、车辆交款单、银行转账凭证各1份，附调取证据通知书、调取证据清单证实，2017年9月7日，许瑾使用尾号5802的银行卡向昌吉市庞大一众汽车销售服务有限公司转款21.46万元，购买一辆大众迈腾轿车，落户在叶某名下。 （2）汽车销售合同、购车发票、银行转账凭证、新车订购单各1份，附调取证据通知书、调取证据清单证实，2017年12月6日，许瑾使用尾号7721的银行卡向新疆天汇华驰汽车销售服务中心转款43.7万元，购买一辆奔驰轿车，落户在赵某名下。 （3）购车发票、开票通知单、银行转账凭证各1份，附调取证据通知书、调取证据清单证实，2018年11月23日，许瑾使用尾号7721的银行卡向新疆天汇华嘉汽车销售服务有限公司转款15.5万元，购买一辆现代途胜越野车，落户在许某名下。 （4）新车销售合同、贷款申请批复函、购车发票、贷款合同各1份、银行转账凭证4份，附调取证据通知书、调取证据清单证实，2019年7月29日，许瑾在乌鲁木齐燕德宝汽车销售服务中心以37.5万元的价格，首付7.5万元、贷款30万元购买一辆宝马525Li轿车，落户在许某3名下，并使用尾号8550、0803的银行卡支付2.2963万元。 2.证人证言 （1）许某3于2020年9月9日的证言1份、贷款购车合同、银行流水记录各1份，附接收证据材料清单证实，2019年6月，许瑾借用表弟的身份信息以37.5万元的价格购买一辆炭黑色宝马525汽车。许瑾给许某37万元用于购车时交纳税费及保险费用，车辆由许瑾使用。次月许瑾被抓，许某3继续归还该车贷款至今。 （2）许某于2020年9月9日的证言证实，登记在许某名下的一辆现代牌SUV汽车是许瑾出资购买的，给许某使用。 （五）许瑾个人消费（购买奢侈品牌女包、首饰、美容消费）证据 1.物证 （1）扣押的貔貅手链1条、貔貅挂件1件、黄色戒指1枚、耳钉1对、手表4块、笔记本电脑3台、女包26个证实：被告人许瑾使用赃款购买个人物品进行挥霍的事实。 （2）扣押的碎纸机1台、打印机2台、办公沙发3个、黑色沙发3个、棕色办公桌2个、白色床1张、铁皮文件柜1个、保险柜1个、白色鱼缸1个、空调1套、茶几1张、茶台1张、不锈钢纱网椅子1把、木头皮质椅子1把、白色热水器1台证实：被告人许瑾、李国勇设立利得中心所购置的办公用品，用于违法犯罪活动。 （六）许瑾给孙某某、孙某某2、伊某1购买房屋、车辆及进行挥霍的证据 1.书证 （1）购房计划书、承诺书各2份，附调取证据通知书、调取证据清单证实：①2018年10月19日，孙某某的妻子与奇台银信房产公司签订购房计划书及承诺书，以42.837592万元的价格登记购买奇台县靖宁时代广场1-1-401室；②2017年6月2日，孙某3与奇台银信房产公司签订购房计划书及承诺书，以40.5248万元的价格登记购买奇台县靖宁时代广场1-3-1501室，2018年7月2日变更登记买受人为翁常勇。 （2）汽车销售合同、购车发票、新车订购单、开票通知单、银行转账凭证、车辆购置税纳税申报表、交车清单各4份，附调取证据通知书、调取证据清单证实：①2018年1月16日，许瑾使用尾号7721的银行卡向新疆天汇华嘉汽车销售服务有限公司转款15.8万元，购买一辆现代途胜越野车，落户在孙某3名下。②2017年9月9日，许瑾使用尾号5802的银行卡向新疆金锐汽车销售服务中心转款16.49万元，购买一辆本田思铂睿轿车；2018年1月10日，许瑾使用尾号7721的银行卡向新疆天汇华驰汽车销售服务中心转款44.36万元，购买一辆奔驰E200L轿车；2018年9月18日，许瑾使用尾号9998的银行卡向新疆瑞天汽车销售服务中心转款22.68万元，购买一辆本田凯美瑞轿车；三辆车均落户在伊红刚名下。 （3）车辆转让协议6份、银行转账凭证1份、银行交易流水记录1份、情况说明1份，附调取证据通知书、调取证据清单证实：①2018年5月23日，伊某1从杨某6处以64.5万元的价格购买一辆×××酷路泽越野车；2018年10月31日，伊某1从杨某6处以33万元的价格购买一辆×××汉兰达越野车；②2019年2月11日，伊某1将一辆×××酷路泽越野车以55万元的价格卖给杨某6，收取50万元转入徐某某尾号7721的银行卡，收取5万元转入伊某1尾号9998银行卡；2019年2月12日，伊某1将一辆×××轿车以30万元的价格卖给杨某6，将一辆×××酷路泽越野车以62万元的价格卖给杨某6，分别收取30万元、62万元，均转入徐某尾号7721的银行卡内；2019年2月26日，许瑾将一辆×××轿车、一辆×××轿车分别以14万元、16万元的价格卖给杨某6，收取30万元转入徐某尾号7721的银行卡内。 （4）奇台县特别精剪美容美发店顾客基本资料及消费记录，附调取证据通知书、调取证据清单证实，许瑾（许研）自2017年10月30日至2019年3月8日在奇台县特别精剪美容美发店充值90578元，陆续消费后剩余2954元。 （5）车辆买卖合同证实，2018年12月30日，李国勇与孙某4签订车辆买卖合同，以42万元的价格将李国勇的×××号奔驰车卖给孙某4，孙某4已支付20万元车款。 2.证人证言 （1）杨某6（乌鲁木齐米东区通汇二手车交易市场从业者）于2020年4月16日的证言证实，①2018年5月至11月，许瑾（许研）从杨某6处购买了3辆车，分别是64.5万元的×××丰田酷路泽、33万元×××丰田汉兰达、64万元的丰田酷路泽，第三辆酷路泽开了一周左右许瑾又加了4万元换购了一辆酷路泽；跟许瑾一起来的签合同的都是伊红刚，并使用尾号7721的信用社银行卡支付车款。②许瑾共向杨某6出售了9辆车，分别是上述三辆车以55万元、30万元、62万元的价格又卖给了杨某6，还有一辆大众迈腾16万元、一辆本田思铂睿14万元、一辆现代途胜11万元、一辆丰田凯美瑞20万元、一辆奥迪A6是23万元、一辆北汽BJ40是11万元，许瑾获得车款共计242万元，杨某6将车款转至许瑾提供的尾号7721的信用社银行卡及尾号9998的建设银行卡中。③杨某6向许瑾售车及回收车辆均是按照交易时的市场价格。 （2）奉某于2020年4月17日的证言证实，2017年至2019年，许瑾在奇台县特别精剪共计消费17万元，包括许瑾和孙某3做双眼皮6万元、李国勇打抗衰老针0.98万元、许瑾基本护理10万元左右。许瑾一般刷卡消费。 （3）吴某于2020年3月18日的证言证实，①孙某向许瑾借过2次钱，第一次是2017年12月在利得中心借了10万元现金，孙某4写了借条，当时吴某、孙某3、李某也在场；第二次是时隔半个月后，在奇台县金天地小区门口借了10万元现金，没有写借条。②2018年许瑾安排孙某3、吴某去利得中心从业务员处收取了11万元现金，后孙某3将该款交给许瑾。③许瑾对外称伊某1是她的干弟弟，听孙某3说二人实际是情人关系。 （4）赵某（伊某1的邻居）于2020年9月18日的证言证实，2019年3月赵某给陶某借款3万元。 （5）鲁某（伊某1的姨妈）于2020年9月19日的证言证实，2019年3月鲁某给陶某借款6万元，当时陶某称是伊某1要用钱，截止目前仍未归还。 （6）陶某于2020年9月19日的证言证实，因许瑾和儿子伊某1谈恋爱，2019年3月许瑾的小贷公司周转不开，陶某便向赵某借款3万元、向鲁某借款6万元、向侄女借款1万元，并以自己的名义从信用社会贷款20万元，将20万元现金交给许瑾，借款均未写借条。伊某1还从网上贷款6.99万元给了许瑾，上述借款均由陶某及女儿偿还。陶某从未在利得中心投资。 （7）孙某3于2019年9月9日、11月30日、12月1日、2020年9月7日的供述5份、2020年9月17日在审查起诉阶段的供述证实，许瑾购房购车的资金来源是其经营利得中心吸收客户的资金。2018年6月，许瑾出资29万元购买了靖宁花园小区X-X-X室房屋，并花12万元进行装修后，交由孙某3一家居住，许瑾拿着房屋顶账收据到房产公司将该房登记孙某3的妻子李润梅名下。 2018年12月底，孙某3与许瑾达成以30-35万元之间的价格从许瑾处购买一辆奔驰GLC260越野车，当时市值应该在30万元到35万元，双方没有签订卖车合同也没把车价说死，孙某3支付20万元，想等以后许瑾需要用钱时再支付剩余车款。2019年3月，孙某3将名下一辆北京BJ**车卖给杨春海，将11万元车款直接转账给许瑾，因此孙某3已支付许瑾31万元车款。 2017年12月，孙某3分两次向许瑾借款共20万元，截止目前仍未归还。2019年3月，因许瑾需要用钱，孙某3向于某款10万元并出具借条，将该款交给许瑾使用，后许瑾向于某归还5万元。（孙某3已向公安机关交10万，另5万需孙某3向于某归还） 2019年8月，许瑾交给孙某3一包用黑色塑料袋装着的笔记本和理财合同，让其拿回家藏起来。孙某3想到这是许瑾违法犯罪的证据，许瑾是让他帮助隐藏犯罪证据。孙某3害怕受到牵连，但又因为许瑾给他买了房子不好拒绝，便将这包东西西藏××区。 许瑾还给孙某3的姐姐在靖宁时代小区购买一套房屋X-X-X室，及一辆现代途胜越野车。 （8）孙某4于2019年9月11日、2020年1月8日、9日、19日、5月11日、2020年9月7日的供述6份、2020年9月17日在审查起诉阶段的陈述证实，许瑾设立的利得中心主要是吸收别人的钱，她把这些钱都用来消费了，花在自己身上及亲戚朋友身上。 2018年6月，许瑾出资34万元并用孙某4的身份信息在××县，出资10万元进行装修及购置家具家电后，2019年1月交由孙某4一家居住。2019年4月，李国勇让孙某4拿上房产公司的收据，到房产公司将该房过户到一个姓温的人名下，房屋钥匙一直在孙某4处。2019年9月许瑾、李国勇被抓后，该房屋被公安机关查封。 2018年1月16日，经许瑾提议并出资17.6万元给孙某4购买了一辆现代途胜越野车，落户在孙某4名下，由孙某4一直使用。2019年3月，理财客户开始向许瑾要钱，许瑾便将给孙某4买的现代途胜车、给其兄弟买的北京BJ**车还有奥迪车卖了，三辆车的卖车款全部打给了许瑾。 2018年5月，许瑾出资给孙某4买过衣服鞋子、花费3万元余元请孙某4剪发做美容、出资2万余元让孙某4带家人外出旅游。这些共计花费6万元左右。从2018年1月至8月，孙某4接受许瑾提供的购车、购房及美容、旅游花费共计66.6万元。孙某4知道许瑾是用开设利得中心从客户手里以投资名义骗来的钱，她开设公司吸收客户存款是违法行为，但出于占便宜的心态就接受了许瑾给自己花钱。2018年孙某4劝过许瑾几次，让许瑾别拿着客户的血汗钱用于自己的花销，让许瑾用这些钱去赚钱，但许瑾说孙某4不懂让其不要管。 许瑾在奇台县锦绣家园有一套200多平米的房子，落户在孙某4儿媳名下；许瑾在××县给孙某3居住，落户在孙某3妻子名下；伊某1在圣水名城有一套房子，除首付款以外的房款及装修费用都是许瑾出资的。 （9）伊某1于2019年9月10日、11日、2020年1月8日、9日、19日、2020年9月8日的陈述6份、保证书1份、2020年9月17日在审查起诉阶段的陈述1份，附接收证据材料清单证实，2016年与许瑾确定男女朋友关系，许瑾别名许研。2017年6月许瑾在木垒县开设利得中心吸收公众存款和放贷，自开业的许瑾就开始用吸收的公众存款频繁的给自己和她的亲戚朋友买车、买房、金银首饰、包等奢侈品，用于旅游、娱乐等消费。 圣水名城小区二期X-X-X室是伊某1父母于2016年出资12万元支付了首付款购买的，落户在陶某名下，至今仍在还房贷。2018年许瑾支付三、四个月的按揭款（每月按揭款2000余元）并花26万元重新装修，由许瑾和伊某1一起居住。 2018年11月，许瑾出资40万元在奇台县锦绣家园小区买了一套房屋并装修，落户在孙某4儿子的女朋友名下，由伊某1和许瑾居住；许瑾出资在奇台县上海花园给她奶奶购买一套房屋，由她父母居住；许瑾在圣水名城小区三期有一套天仁房产给她的顶账房，已顶给他人；许瑾在昌吉市××元），房主是李国勇。 许瑾买过一辆黑色大众迈腾供她自己使用；2017年9月许瑾出资17万元买了一辆本田思铂睿，落户在伊某1名下由其使用；2018年出资44万元购买一辆奔驰E200，落户在伊某1名下由其使用；2018年9月伊某1将该车转换一辆22.68万元的白色凯美瑞，收到4S店补的差价13.32万元，落户在伊某1名下由其使用；2018年6月出资62万元购买一辆二手白色酷路泽，落户在伊某1父亲名下，由其和许瑾使用；2018年10月出资32万元购买一辆二手白色汉兰达，没有过户由许瑾使用；上述车辆全部卖给了经营二手车的杨某6，许瑾将卖车款归还了客户投资款。 许瑾还用吸收的资金供伊某1生活开销4万余元、外出旅游开销20万元、给伊某1充值维斯特的会员卡、给伊某1买了一个黄金戒指重14克左右、一个黄金指环重8克左右（许瑾已都要走变卖返还投资人资金）和一块手表（被公安机关扣押）。许瑾共为伊某1花销50万元左右。 2019年11月21日出具保证书，保证于2019年12月15日前退缴利得中心案款50万元。 许瑾将非法吸收的他人资金共给伊某1花费45万元，其中装修房屋20万元、生活开销4万余元、外出旅游及购物20余万元。2019年3月伊某1向母亲陶某借款10万元、向亲戚鲁某、姐姐及邻居共借款10万元，将20万元交给许瑾用于归还他人投资款。与证人陶某、赵某、鲁某的证言相互印证，且许瑾在审查起诉阶段的供述也认可该事实。 3.被告人供述与辩解 许瑾于2019年9月9日、10日、12日、10月16日、11月24日、12月2日、2020年1月17日的供述7份、2020年9月18日在审查起诉阶段的供述证实，许瑾将利得中心吸收的大部分资金用来买房、买车、旅游、购物、美容等。还用于支付李国勇、吴某、孙某4及父母外出旅游的费用，给孙某4办理美容会员卡、给伊某1办理维斯特会员卡。 2017年11月，许瑾出资29万元在××县，装修花费10万元，让其哥孙某3居住，孙某3明知购房款系利得中心吸收的公众存款；2018年9月，许瑾出资34万元购买该小区X-X-X室，装修花费7、8万元，由其姐孙某4居住，孙某4明知购房款系利得中心吸收的公众存款。 2017年年底，许瑾出资40余万元购买一辆黑色奔驰GLC260越野车，落户在李国勇的朋友名下，李国勇和许瑾使用一段时间后，2018年11月以32万元出售给孙某3；2016年许瑾出资15万元购买的一辆本田思铂睿，落户在伊某1名下供他使用，2018年已出售，卖车款给了许瑾归还其以前的欠款；2017年10月，许瑾出资38万元购买一辆奔驰E200轿车，落户伊某1名下，许瑾使用一段时间后给伊某1使用，2018年4月出售；2017年8月花55万元购买一辆酷路泽越野车给伊某1使用，2019年3月已出售；2017年花17万元购买一辆现代途胜越野车，落户在孙某4名下，2019年3月出售返还客户投资本金。 孙某3、孙某4、伊某1均知道许瑾靠开利得中心吸收客户资金挣钱，均见过利得中心与客户签订的投资理财合同。孙某4与其丈夫吴某还到利得中心帮许瑾拿过两次现金投资款。 否认出资为伊某母亲名下的圣水名城小区二期X-X-X室，证实伊某1在2019年3月向其母亲及亲戚借款22万元左右交给许瑾，许瑾用于归还投资人。与伊某1的供述能够印证。 第五组：扣押的赃款赃物情况的证据 （一）侦查机关扣押物品、车辆、房产情况 1.物证 （1）银行卡9张（尾号7770、0375、9563、6495、9215、5500、2949、6785、8879）、医疗卡1张（尾号2105）、金太阳会员卡1张（尾号9252）、富侨足浴会员卡1张（000210）、VIVO手机2部、人民币807元、外币面值200元1张、貔貅外形石头1块、发票2张、中国工商银行交易凭证3张、李国勇与鲜某的购房合同1份、驾驶证1本、钥匙5把，附扣押决定书、扣押清单、情况说明证实，2019年9月6日，木垒县公安局民警在见证人马某的见证下，依法对李国勇随身携带的上述物品进行扣押，其中记账单1张（特征：刘某等五人的记账单）在扣押时与文件袋（48张装有工资明细的文件袋）重复记录，故随案移送时仅为48份单据。 （2）宣传资料150张、理财合同21份、EMS邮件2份、黑色塑料皮笔记本1本、接待登记本1本、理财笔记本1本、空白工资表3张、收据1本（编号2432244-2432260）、空白收据46本、空白借款合同4份、门面房租房合同1份、商品房买卖合同复印件1份、空白合同12张、空白借条8张、银尔牌电脑1台、RICOH牌打印机1台、碎纸机1台、黑色笔记本电脑1台、佳能打印机1台、闪电宝1个、现金61元，附搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单证实，2019年9月6日，木垒县公安局民警在见证人的见证下，依法对利得中心位于××县店面进行搜查，查获并扣押上述物品的情况，其中清单1张（特征：记载客户姓名、金额）、空白工资表3张在扣押时与文件袋（48张装有工资明细的文件袋）重复记录，故随案移送时仅为48份单据。2020年9月23日，木垒县公安局依法向陈润萍发还银尔牌电脑1台。 （3）理财合同17份、白黄相间的记账本1本、黑色记账本1本、欠条5张、车辆买卖合同1份、蓝白相间钥匙2串、奥迪车钥匙1串、利得中心公章1枚、银行开户资料及银行卡1张（尾号3493）、土豪金色苹果手机1部、加油卡2张（尾号1756、3647）、U盾1个、收条1张（许瑾与天仁房产退房款39.78万元）；银行卡4张（尾号0102、7511、5075、8818）、石头手串1串、钥匙6把，附搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、情况说明证实，2019年9月7日、8日，木垒县公安局民警在见证人的见证下，依法对李国勇、许瑾居住的××县进行搜查，查获并扣押上述物品的情况（其中借条3张与本案当事人无关联）；其中员工工资表3份（2018年2月至3月）在扣押时与文件袋（48张装有工资明细的文件袋）重复记录，故随案移送时仅为48份单据。 （4）银行卡7张（尾号2024、4171、0972、9871、7661、5620、7721）、人民币9724.5元、黑色宝马720轿车1辆、行驶证1本、驾驶证2本天梭手表1块、黄色戒指1枚、耳钉1对、钥匙2串、人寿保险合同1份（许瑾）、收条3张、OOPO手机1部、红色苹果手机1部，附扣押决定书、扣押清单、情况说明证实，2019年9月7日，木垒县公安局民警在见证人的见证下，依法对许瑾随身携带的上述物品进行扣押；2020年9月8日依法发还伊某1驾驶证1本、2020年9月9日依法发还许某钥匙1串、许瑾驾驶证1本、保险合同1本、收条3张的情况。 （5）银行卡5张（尾号0702、4085、1849、5265、5802）收据3张（编号1118517、9986133、0979726）、认购协议1份、委托理财合同134份、客户信息3页（2018年10月）、人民币2万元、白色现代越野车1辆，附搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、情况说明证实，2019年9月8日，木垒县公安局民警在见证人的见证下，依法对许瑾居住的奇台县上海花苑小区××室进行搜查，查获并扣押上述物品；其中考勤表、工资表5页（2018年10月）在扣押时与文件袋（48张装有工资明细的文件袋）重复记录，故随案移送时仅为48份单据；2020年9月9日依法发还银行卡5张、收据3张、认购协议1份、客户信息3页（保险合同）的情况。 （6）银行卡2张（尾号1816、2347）、黑色奔驰车1辆、奔驰车钥匙2把、粉色苹果手机1部、银色AUTOMATIO手表1块、皮带3条、手提包3个（LV、GUGI牌各1个）、手包2个（PRADA牌1个）、茅台酒3瓶、保险柜1个、银行U盾1个，附搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证实，2019年9月8日，木垒县公安局民警在见证人的见证下，依法对居住的××县进行搜查，查获并扣押上述物品；2020年9月7日，依法发还银行卡2张、粉色苹果手机1部、银色AUTOMATIO手表1块、皮带3条、手提包3个、手包2个、茅台酒3瓶、保险柜1个、银行U盾1个。 （7）康体健身会员协议2份、银联商务签购单2份，附搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单证实，2019年9月8日，木垒县公安局民警在见证人的见证下，依法对居住的××县进行搜查，查获并扣押上述物品；2020年9月7日依法发还上述物品。 （8）投资理财合同214份，附搜查证、搜查笔录、扣押清单证实，2019年9月10日，木垒县公安局民警在见证人的见证下，依法对居住的××县进行搜查，在门口电梯内查获并扣押上述物品的情况。 （9）银行卡10张（尾号6392、4990、1614、2800、9172、2867、5867、7219、5001、2072）、存折1本（尾号7181）、女式手提包26个、白酒35瓶、茶叶8盒、茶具12件、保健品2盒、黄色皮筋1包、联想笔记本电脑1台、三星笔记本电脑1台、银行交易凭证33张、ATM机交易凭证25张、客户回单1张（叶淑芬）、黑色石质手镯1个、绿色手串1串、U盾1个、投资记账本2本、手表4块、U盘2个、会员卡6张（爱的礼物、维斯特、星辉电影）、消费凭证4张、票据10张、借条1张、白色手镯2个、银色戒指3个、耳钉3对、人民币300元、外币面值2000元1张、面值100元的中国航天纪念币11张（1100元）、笔记本1本（内记载装修费用）、房屋认购协议书1张（锦绣家园3-2-602室）、票据7张、相册1本、对账单1张（账号尾号5757）、记账单1张（房租14.8万元）、奔驰车辆使用手册1套、文件袋1个（内装有工资明细48张）、钥匙3串、男士手包1个，附搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单证实，①2019年9月10日，木垒县公安局民警在见证人的见证下，依法对许瑾居住的××县进行搜查，查获并扣押上述物品，2020年9月8日依法发还奔驰车辆使用手册1套、男士手包1个、白酒20瓶、茶叶8盒、茶具12件、保健品2盒、银行交易凭证33张、ATM机交易凭证25张、客户回单1张、消费凭证4张、借条1张、对账单1张、记账单1张；②2019年12月10日，木垒县公安局依法向陶某发还社保卡3张（尾号6392、2867、2800）、银行卡5张（尾号1207.5001、1614、5867、7219）、存折1个（尾号7181）、黄色皮筋1包；③2020年9月9日，木垒县公安局依法向发还黑色石质手镯1个、绿色手串1串、白色手镯2个、银色戒指3个、耳钉3对的情况；④2020年9月23日，木垒县公安局依法向陈润萍发还票据7张。 （10）沙发2组、办公桌3张、单人床1张、铁皮文件柜1个、棕色保险柜1个、白色鱼缸1个、CHIGO牌空调1台、黑色茶几1个、深棕色茶台1个、椅子2把、热水器1台，附扣押决定书、扣押清单、情况说明证实，2019年12月31日，木垒县公安局民警在见证人的见证下，依法从周慧萍处扣押上述物品，由于物品体积巨大不方便移送，现由木垒县公安局暂存的情况。 （11）收据23本（利得投资人）、银色IPad1个，附扣押决定书、扣押笔录证实，2020年3月29日，木垒县公安局民警在见证人陶某的见证下，依法扣押上述物品；2020年9月8日依法发还银色IPad1个的情况。 （12）住宅7套、地下室1间，附查封决定书6份、解除扣押决定书1份、扣押决定书证实，2019年9月10日，木垒县公安局民警在见证人的见证下，依法查封奇台县上海花苑小区××室、XX室；同日，在见证人的见证下，依法从查封奇台县靖宁时代广场小区X-X-X室；9月11日，在见证人的见证下，依法从查封奇台县靖宁时代广场小区X-X-X室，2020年6月15日木垒县人民检察院对该房屋解除扣押并扣押翁常勇退缴的13.3万元案款；同日，在见证人的见证下，依法处查封奇台县锦绣家园XX室，附带地下室1间；同日，在见证人的见证下，依法处查封奇台靖宁时代广场小区XX室；9月12日，在见证人的见证下，依法从李国勇处查封昌吉市丽景尚城小区XX室。 （13）木垒县公安局情况说明证实，①该局扣押的银行卡中仅中国工商银行（尾号0375）卡内余额1.69元、中国农业银行（尾号8879）卡内余额1.18元，其余银行卡内余额均为0；②扣押的会员卡中仅中石油加油卡（尾号3647）余额1元，其余会员卡余额为0；维斯特会员卡因疫情原因尚未营业，无法查询余额。 （二）投资人退缴不当得利情况 书证：（1）新疆维吾尔自治区行政事业单位资金往来结算票据2份（复印件），中国农业银行业务凭证、情况说明各1份，附接收证据材料清单证实，①2019年9月19日，被告人孙某4向木垒县公安局退缴利得中心案款6万元，存入木垒县国库账户；②2019年9月23日，韩某向木垒县公安局退缴利得中心案款5万元；2020年1月5日，陈润萍向木垒县公安局退缴得利公司案款5万元；2020年1月22日，孙某4向木垒县公安局退缴利得中心案款10万元；2019年12月14日，刘某3向木垒县公安局退缴投资所获取的利息款0.675万元；2019年12月16日，张某5向木垒县公安局退缴投资所获取的利息款0.09万元；2019年12月16日，赵某4向木垒县公安局退缴投资所获取的利息款0.225万元；2020年1月6日，李某6向木垒县公安局退缴投资所获取的利息0.09万元；张某6向木垒县公安局退缴投资所获取的利息0.045万元（以上共21.125万元）；③2020年3月21日，木垒县公安局将依法从许瑾处扣押的现金2.875万元，与上述21.125万元一并收缴24万元，存入木垒县国库账户；④2020年9月7日，王某8向木垒县公安局退缴投资所获取的利息0.315万元。 （三）案外人购买涉案房屋情况 证人证言： （1）鲜某于2020年1月3日的证言1份，附银行转账流水记录1张、商品房买卖合同1份、收条2份、身份证复印件1份、接收证据材料通知书证实，2019年6月18日，鲜某以63.8万元的价格购买李国勇位于昌吉市××区，转账支付32万元房款，李国勇出具了收条并签订了房屋买卖合同。2019年9月，因李国勇被抓所以房屋尚未过户。 （2）董某于2019年9月9日、9月17日的陈述2份、邹某于2019年9月9日的陈述1份、说明2份、木垒县人民法院执行笔录3份证实，2018年9月至10月，董某、邹某夫妇通过周慧萍分二次在利得中心投资理财本金90万元，收取利息10.8万元，因到期未退还本金，2019年9月2日，邹某与李国勇在木垒县人民法院的主持下达成调解协议，李国勇将名下一套房屋（奇台县靖宁时代广场小区XX室）折抵50万元投资款，因该房屋尚未办理房产证，双方于同年9月5日在房产公司进行业主变更登记。 （3）翁某于2019年12月26日的证言1份，附付款情况说明1份、微信转账截图3张、商品房买卖合同1份、收款收据1份、身份证复印件1份、接收证据材料通知书、木垒县人民检察院解除扣押决定书、扣押决定书证实，2019年4月24日，翁某以40万元的价格购买李国勇位于××县，陆续通过微信转账支付全部房款，并与李国勇一起前往奇台县银信房产公司办理了变更购房人的手续（在票据上更名、重新签订购房合同），约定2019年10月李国勇腾房。但2019年9月，因李国勇使用非法集资款购买的该房屋，所以公安机关将房屋查封。因家人生病急需用钱，翁常勇申请解封该房产。2020年木垒县人民检察院解除对奇台县靖宁时代小区1-3-1501室的扣押，同时对翁某退缴的18.3万元案款予以扣押。 （四）涉案房屋、车辆、物品价值情况 1.鉴定意见 （1）新疆汇信房地产土地评估咨询有限公司对奇台县靖宁时代广场XX室房地产、二次装修及家具家电估价报告1份，附木垒县公安局鉴定聘请书、鉴定意见告知书、鉴定单位及人员资质证实，李某7名下位于奇台县靖宁时代广场XX室房地产总值42.837592万元，二次装修价值合计8.2884万元，家具家电价值3.9599万元（合计55.085892万元）。 （2）新疆汇信房地产土地评估咨询有限公司对奇台县靖宁时代广场XX室房地产、二次装修及家具家电估价报告1份，附木垒县公安局鉴定聘请书、鉴定意见告知书、鉴定单位及人员资质证实，邹某某（案发前从李国勇处受让，折抵投资款50万元）名下位于奇台县靖宁时代广场XXX室房地产总值46.578192万元，二次装修价值合计8.4318万元，家具家电价值7.5249万元（合计62.534892万元）。 （3）新疆汇信房地产土地评估咨询有限公司对奇台县靖宁时代广场XX室房地产、二次装修及家具家电估价报告1份，附木垒县公安局鉴定聘请书、鉴定意见告知书、鉴定单位及人员资质证实，翁某（案发前从孙丽处受让）名下位于奇台县靖宁时代广场XX室房地产总值44.931872万元，二次装修价值合计9.2264万元，家具家电价值4.1499万元（合计58.308172万元）。 （4）新疆汇信房地产土地评估咨询有限公司对奇台县锦绣家园小区XXX室房地产、二次装修及家具家电估价报告1份，附木垒县公安局鉴定聘请书、鉴定意见告知书、鉴定单位及人员资质证实，孙某4儿子的的女朋友名下位××县房地产总值74.2811万元，二次装修价值合计18.787万元，家具家电价值10.004万元，合计103.0721万元。 （5）新疆汇信房地产土地评估咨询有限公司对奇台县上海花园一期小区XX室房地产、二次装修及家具家电估价报告1份、情况说明1份，附木垒县公安局鉴定聘请书、鉴定意见告知书、鉴定单位及人员资质证实，①许瑾的母亲名下位于奇台县上海花园一期小区××室房地产总值51.361024万元，二次装修价值合计9.28万元，家具家电价值8.7748万元（合计69.415824万元）；②许瑾的父亲名下位于奇台县上海花园一期小区××室房地产因许瑾仅支付0.5万元定金且简单装修，尚欠房产公司房款，故木垒县公安局未对该房屋作价。 （6）涉案资产评估报告书1份，附木垒县鉴定意见聘请书、鉴定意见告知书、鉴定单位及人员资质证实，×××号奔驰汽车价格为27.57万元；×××宝马牌汽车价格为39.08万元；×××现代汽车价格为11.56万元。 （7）木垒县发改委《关于对涉案标的包、手表、玉石无能力价格认定的函》1份，附鉴定聘请书、情况说明证实，2020年9月10日，木垒县发改委出具函件说明因涉案的包不能明确品牌及质量，无法进行价格认定；2020年9月16日，木垒县公安局出具情况说明，证实没有鉴定机构可以对涉案皮包真伪进行鉴定，故无法进行价格鉴定。 （8）新疆岩矿宝玉石产品质量监督检验站宝玉石鉴定检验报告2份、新疆宝玉石检测研究中心鉴定评估报告1份、新疆维吾尔自治区产品质量监督检验研究院质量证明1份，附鉴定聘请书、鉴定资质及鉴定意见告知书、情况说明证实，①经鉴定，涉案貔貅翡翠手链1条价值300元、貔貅白玉（和田玉）挂件1件价值6000元、黄色戒指1枚价值2716.13元、黄金耳钉1对价值787.92元。②涉案天梭手表2块合计价值3800元，其余三块手表（LUOWEINI、POSCER、Womens）无法鉴定真伪及价格。 （9）木垒县发改委木发改价认（2020）21号价格认定结论书1份、附鉴定聘请书及鉴定意见告知书证实，经鉴定，涉案3台电脑笔记本合计价值2450元。 （10）木垒县发改委木发改价认（2020）22、23、25号价格认定结论书3份、附鉴定聘请书及鉴定意见告知书证实，涉案碎纸机1台价值50元、打印机2台价值400元、办公沙发3个价值250元、黑色沙发3个价值180元、棕色办公桌2个价值640元、白色床1张价值60元、铁皮文件柜1个价值150元、保险柜1个价值200元、白色鱼缸1个价值1500元、空调1套（内、外机）价值550元、茶几1张价值150元、茶台1张价值200元、不锈钢纱网椅子1把价值40元、木头皮质椅子1把价值150元、白色热水器1个价值180元。以上物品价值合计4290元。 （11）木垒县市场监督管理局关于鉴定的回复、鉴定证明各1份、木垒县发改委木发改价认（2020）26号价格认定结论书1份、附鉴定聘请书及鉴定意见告知书证实，经鉴定，涉案白酒6瓶价值6226元，剩余4瓶无法鉴定。 （12）木垒县公安局出具情况说明，除两块TISSOT（天梭）手表新疆产品质量监督检验研究院出具质量证明外，对扣押的其余三块手表的真伪和价格无法进行鉴定。 第六组：重婚罪证据（李国勇、许瑾） 1.书证 奇台县民政局离婚登记信息表、结婚登记审查处理表、奇台县人民法院民事调解书各1份，附调取证据通知书证实，2001年10月26日，被告人许瑾与李某8登记结婚，2008年1月10日登记离婚；2010年12月16日，许瑾与王某登记结婚，2017年12月18日由法院调解离婚。 2.证人证言 （1）吴某于2020年3月18日的证言证实，许瑾还未与丈夫王某离婚时，就与李国勇生育一个儿子，已经4岁了，二人自许瑾怀孕开始对外宣称是夫妻关系，但一直没有领结婚证。 （2）孙某4于2020年9月7日的供述证实，2014年许瑾与李国勇有儿子后就开始对外宣称夫妻关系，当时已经同居生活。 （3）孙某3于2020年9月7日的供述证实，2014年许瑾与李国勇有儿子后就开始对外宣称夫妻关系，二人未领结婚证。 （4）伊某1于2020年9月8日的供述证实：伊某12015年认识许瑾时，许瑾和李国勇就对外宣称是夫妻关系，并且育有一子，当时不到一岁。 （5）李某3于2020年9月7日的证言证实，与李国勇认识十几年了，平时叫他建虎子（李建虎），2013年李国勇向李某3介绍许瑾是他的妻子，两人对外以夫妻名义相称，一起居住并在2014年生育一子。 （6）许某于2020年9月9日的证言证实，许瑾与李国勇是2014年有了儿子后开始以夫妻名义一起生活，但到目前为止没有领结婚证。 3.被告人的供述与辩解 （1）李国勇于2019年11月24日、2020年9月10日的供述证实，2014年2月，李国勇与许瑾有了孩子并确定夫妻关系，2014年11月儿子出生后开始以夫妻名义共同生活，没有领结婚证但对双方的亲戚朋友宣称是夫妻关系，当时许瑾和她前夫还未离婚。2017年夏天，许瑾与前夫通过奇台法院判决离婚后，二人才正式对外宣称夫妻关系。 （2）许瑾于2019年11月24日的供述证实，2014年年初，许瑾与李国勇确定夫妻关系，以夫妻名义一起生活。2014年2月，许瑾怀孕后就正式对外宣称二人是夫妻关系，但没有领结婚证，2014年12月二人生育一子。许瑾与前夫于2017年11月通过奇台县人民法院调解离婚。与证人吴某的证实二人对外宣称夫妻关系的时间一致。 根据查明的事实和证据，对各被告人及其辩护人的辩解、辩护意见，以及公诉机关的公诉意见，本院综合评判如下： 1、被告人许瑾、李国勇的行为构成集资诈骗罪 集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法吸收公众存款罪是指无权办理存款业务的单位或个人采用非法方法吸收公众存款或变相吸收公众存款，或者金融机构违反规定，以提高利率及其他不正当手段吸收存款、扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的主要区别在于行为人主观方面的故意不同，集资诈骗罪的行为人是以非法占有为目的，是为了无偿占有存款人所存资金的本金，有的集资诈骗人是以偿还本息为名，再非法骗取更多人更大数额的存款。非法吸收公众存款罪的行为人主观目的是为了非法牟利，追求本息按期归还存款人后的剩余利润。对许瑾、李国勇的行为定性的关键在于其主观上是否具有非法占有的目的，客观上是否存在使用诈骗方法非法集资的行为。本案中，一是被告人许瑾、李国勇客观上实施了注册成立利得中心，虚构资金用途和还款能力，雇佣业务员对外宣传推销，以高额回报为诱饵，吸收不特定社会公众资金的行为，且将所吸收的资金用于兑付前期投资人的本息、一小部分从事发放高利贷违法活动及为本人及亲戚购房购车、消费等挥霍行为，没有兑付全部资金的意思及能力，符合集资诈骗罪的客观构成要件。二是被告人许瑾、李国勇明知利得中心无从事吸收公众存款业务的资格，仍然面向社会不特定群众大量吸收资金，其主观上明知自己无其他收入来源，还虚构将吸收的资金发放高利贷能赚取息差从而支付资金利息，而事实上二人仅向他人借出100余万元且部分借款并未约定利息，也未要求借款人提供担保抵押甚至怠于催收到期借款，对借出资金是一种放任的、松散的管理，且肆意挥霍集资款用于偿还个人债务和购买房屋、车辆、奢侈品等生活消费，致使集资款不能返还。二人主观上具有明显的非法占有的目的，在客观上实施了非法集资的行为，其行为侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度，且其具有刑事责任能力，其行为符合《中华人民共和国刑法》第一百九十二条集资诈骗罪的构成要件及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款规定：使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的。在案的司法会计鉴定报告及被告人供述、集资参与人陈述、证人证言、报案材料等证实许瑾、李国勇吸收资金后主要用于返还客户投资以及购房、买车等消费,极少用于生产经营活动,且有有意使用他人银行卡收取集资款、将购买的车辆、房屋落户在他人名下、指使他人隐匿证据等情形，导致本案大量的集资款不能返还,应当认定许瑾、李国勇具有非法占有目的,其行为构成集资诈骗罪,应以集资诈骗罪追究二人的刑事责任。故许瑾辩护人认为许瑾的行为不构成集资诈骗罪的辩护意见不能成立,本院不予采纳。同理，李国勇辩护人认为李国勇的行为不构成集资诈骗罪而构成非法吸收公众存款罪的辩护意见亦不能成立。经查，李国勇于2019年9月7日到案，9月7日至8日三份笔录中已经清楚、完整地供述了其在许瑾的提议下同意成立利得中心，目的是为了吸收公众存款用于其他投资活动；其同意让许瑾管理客户投资的资金；其在2017年7月即与许瑾开始用吸收来的资金购买了部分车辆与房屋用于个人使用，仅在2018年10月用15万元投资抗震安居房建设；在资金链出现断裂后出面处理善后等都证明了其是利得中心的实际控制人及非法占有部分集资款的事实。而许瑾于2019年9月9日才到案进行第一次供述，且明确供述许瑾将提议告知李国勇，李国勇参与经营利得中心。因此李国勇关于二人共同商议成立利得中心开展吸收公众存款的业务、李国勇实际参与管理和控制利得中心的供述，是李国勇先供述而后才有许瑾的供述证实的，具有很高的可信度，其在庭审阶段供述其只是明知许瑾非法吸收他人资金的行为而未阻止，实际未参与利得中心管理的辩解并不成立,本院不予采纳。 2、被告人周慧萍、陈润萍、林正明的行为构成非法吸收公众存款罪 被告人周慧萍、陈润萍、林正明作为许瑾、李国勇雇佣的业务员，利得中心成立之后就应聘到岗，主观上明知利得中心不具有吸收公众存款的资质，客观上仍大肆进行虚假宣传，骗取客户信任，为利得中心大量吸收公众存款的行为发挥重要作用。从主观上来看，被告人周慧萍、陈润萍、林正明并不明知许瑾、李国勇未将吸收的资金用于发放高利贷赚取息差，且本案证据证实三人将所有集资款全部交由许瑾控制并处理，自己并未占有集资款，对集资款的实际用途也不知情，事实上许瑾、李国勇也对三人隐瞒了集资款被他们个人使用挥霍的真相，周慧萍、陈润萍、林正明主观上并没有非法占有集资款的目的，且对许瑾、李国勇非法占有集资款的目的和客观行为并不明知，和许瑾、李国勇之间没有非法占有集资款的共同故意和行为，按照最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第三款之规定，不以集资诈骗罪定罪。但周慧萍、陈润萍、林正明明知利得中心未取得从事吸收公众存款业务的资格，仍然向不特定社会群众大肆宣传投资高额回报，吸收大量资金交由许瑾、李国勇使用，三人在非法吸收公众存款的犯意内和许瑾、李国勇构成共同犯罪，其行为侵犯了国家金融管理制度，且其具有刑事责任能力，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究三人的刑事责任。对周慧萍辩护人关于周慧萍不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见不予采纳。 3、被告人许瑾、李国勇、周慧萍、陈润萍、林正明的行为属共同犯罪 许瑾辩护人关于认定许瑾、李国勇、周慧萍、陈润萍、林正明构成共同犯罪，对同一犯罪事实，作出不同罪名的评价违反刑法原理的意见。共同犯罪是指数人共同实施了刑法上的犯罪行为，而不是共同实施特定的犯罪。一方面，在认定共同正犯时，行为共同是指构成要件的重要部分共同，另一方面，即使成立共同犯罪，各共犯人也只能在自己故意、过失的限度内承担责任。共同犯罪对于各被告人的责任，应根据其各自的故意内容分别认定，如果故意的内容不同，各自会成立不同的犯罪。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第三款也规定：集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。根据上述规定，结合本案具体案情，足以认定被告人许瑾、李国勇的行为构成集资诈骗罪，周慧萍、陈润萍、林正明的行为构成非法吸收公众存款罪，与许瑾、李国勇在非法吸收公众存款的范围内构成共同犯罪，许瑾、李国勇系主犯，周慧萍、陈润萍、林正明系从犯。故许瑾辩护人该辩护意见不能成立，本院不予支持。 4、对许瑾、李国勇、周慧萍、陈润萍、林正明犯罪数额的认定 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款规定：集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。该解释第三条第三款规定：非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。案发前后已经归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。由于本案中吸收公众存款时，采取“砍头息”的方式直接将利息计入本金签订投资合同或在签订投资合同时一次性将利息全部兑付的方式，故许瑾、李国勇、周慧萍、陈润萍、林正明实际吸收他人资金数额应当为投资合同中的金额减去兑付利息的金额。 周慧萍、陈润萍、林正明非法吸收他人资金的同时也作为投资人在利得中心进行投资，鉴于三人的双重身份，在认定三人非法吸收公众存款罪的犯罪数额时，应当将本人投资的本金及获取的利息从非法吸收公众存款的犯罪金额中扣减，而对因此获取的提成仍应计入非法获利数额予以追缴。 根据本案审计报告证实利得中心非法吸收公众资金的投资人、投资本金、已兑付的本金及利息的情况，与被害人陈述、投资理财合同、银行交易流水记录、被告人供述相互印证，许瑾、李国勇集资诈骗他人资金的犯罪数额应当为实际吸收的资金数额（3766.4万元（本金）-484.1305万元（利息）=3282.2695万元）-案发前所兑付给被害人投资本金的数额1680.96万元=1601.3095万元；周慧萍、陈润萍、林正明非法吸收公众存款的犯罪数额应当为实际吸收他人的资金数额。周慧萍：1742.9万元-231.11万元=1511.79万元，兑付本金654.16万元；陈润萍：789.3万元-111.54万元=677.76万元，兑付本金334.8万元；林正明：518万元-59.54万元=458.46万元，兑付本金301万元），已兑付本金作为量刑情节考虑。 5、关于违法所得的退赔、追缴及涉案资产的处理 违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。被告人许瑾、李国勇作为利得信息咨询服务中心实际控制人，应当对组织、策划、指挥、实施的非法集资行为造成的全部损失承担退赔责任（见附表1）。对于接受许瑾、李国勇指挥、管理的周慧萍、陈润萍、林正明，追缴其所获取的佣金、提成等费用。许瑾、李国勇用利得中心吸收的资金向他人放贷未收回部分及偿还的债务应予追缴发还集资参与人。其中许瑾向奇台县金汇商务信息咨询服务公司（同城易贷在奇台的加盟公司）偿还的借款本息80万元应予追缴。许瑾用违法所得为伊红刚买车、买房，购置奢侈品，伊红刚保证退缴案款50万元，扣除交给许瑾用来归还他人投资款的22万元，剩余28万元应予追缴（见附件2）。 在案查封、扣押、冻结的房产、车辆、物品等变价后分别按比例发还集资参与人（见附件3）。其中扣押的××县，该房屋2019年9月2日，邹某等人与李国勇在木垒县人民法院的主持下达成调解协议，折抵邹某等人的50万元投资款，因该房屋尚未办理房产证，双方于同年9月5日在房产公司进行业主变更登记。经评估，该房屋总值465781.92元，二次装修价值合计84318元，家具家电价值75249元，合计625348.92元。邹某等人对溢价部分125348.92元应退还，与未退还的集资款折抵后，还应向邹某等人追缴42148.92元。木垒县人民检察院于2020年6月15日已解除对奇台县靖宁时代广场小区XX室的扣押，并扣押翁某退缴的18.3万元，对翁某该笔案款予以追缴。扣押的许瑾购买登记在许瑾的父亲名下位于奇台县上海花园一期小区××室的房屋，因许瑾仅支付5000元定金且简单装修（改水改电、铺地砖），尚欠房款526722.88元，另购买同小区2-1-101室尚欠新疆天山宏源房产公司13610.24元，木垒县公安局也未对该房屋作价，故本院对该房屋不予处理。李国勇购买的昌吉市××区，鲜某2019年6月18日以63.8万元购买，已付款32万元，该房屋变价后，应退还鲜某32万元。扣押的×××黑色奔驰越野车，李国勇和许瑾于2018年11月以35万元出售给孙某3，孙某3已付31万，尚有4万元未付，该4万元追缴后车辆归孙某3所有。扣押的×××宝马525轿车，许瑾2019年7月缴纳税费及保险费7万元后，零首付按揭购买总价37.5万元，登记在许某3名下，许某一直在还车贷（30万的车贷、7万元的融资租赁贷款），许某退缴7万元后，车辆归许某所有。 扣押在案王某3退缴的3150元、李某4的807元、许瑾的2435.5元（其中航天纪念币1100元），合计6392.5元，另有外币2张。孙某4已退缴的案款6万元，韩某退缴的5万元，陈润萍退缴5万元，孙某3退缴10万元，刘某退缴0.675万元，张某退缴0.09万元，赵某4退缴0.225万元，李某退缴0.09万元，张某5退缴0.045万元，木垒县公安局依法从许瑾处扣押的现金2.875万元。以上共计306392.5元及外币2张，依法处置后，按比例退赔集资参与人。 张某9等29人收取的利息47.994万元应予退赔。 对周慧萍、陈润萍、林正明已收取的佣金、提成予以追缴。其中周慧萍的违法所得为佣金6万元、提成39.66万元，合计45.66万元；陈润萍的违法所得为佣金3.9万元、提成14.136万元，合计18.036万元（已缴纳5万元）；林正明的违法所得为佣金4.1万元、提成15.11万元，合计19.21万元。 6、被告人许瑾、李国勇的行为构成重婚罪 被告人许瑾明知自己有配偶仍与李国勇对外宣称是夫妻关系，以夫妻名义共同生活且生育一个孩子，李国勇明知许瑾有配偶仍与其以夫妻名义共同生活，符合重婚罪的客观构成要件。1994年12月14日最高人民法院《关于施行后发生的以夫妻名义非法同居的重婚案件是否以重婚罪定罪处罚的批复》中指出，有配偶的人与他人以夫妻名义同居生活的，或者明知他人有配偶而与之以夫妻名义生活的，仍应按照重婚罪定罪处罚。因此许瑾在登记婚姻存续期间，与李国勇以夫妻名义生活，李国勇明知许瑾尚未离婚便与之以夫妻名义生活，应当以《中华人民共和国刑法》第二百五十八条规定的重婚罪对二人定罪处罚。 本院认为，被告人许瑾、李国勇以非法占有为目的，虚构资金用途及还款能力，使用诈骗方法非法集资1601.3095万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究二被告人的刑事责任；被告人周慧萍、陈润萍、林正明违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其中周慧萍非法吸收公众存款1511.79万元，数额巨大，陈润萍非法吸收公众存款677.76万元，数额巨大，林正明非法吸收公众存款458.46万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人刑事责任。许瑾在明知自己有配偶的情况下与李国勇以夫妻的名义生活，李国勇在明知许瑾有配偶的情况下还与其以夫妻的名义生活，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百五十八条之规定，应当以重婚罪追究二被告人的刑事责任。公诉机关指控罪名成立，应予支持。许瑾、李国勇、周慧萍、陈润萍、林正明共同非法集资，其行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，是共同犯罪。许瑾、李国勇在共同犯罪中起主要作用，是主犯。周慧萍、陈润萍、林正明在共同犯罪中起次要作用，是从犯，三被告人均具有自首情节，应当从轻或减轻处罚。陈润萍积极退缴赃款5万元，可以对其从轻处罚。许瑾、李国勇一人犯数罪，应当数罪并罚。许瑾在缓刑考验期内又犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条之规定，应当撤销缓刑、数罪并罚。李国勇曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。李国勇虽是主犯，但结合其主观目的、犯罪事实、获利情况、参与的主动性以及社会危害性来看，其在共同犯罪中作用小于许瑾，决定对其从轻处罚。被告人许瑾、李国勇具有坦白、自愿认罪认罚等情节，周慧萍、陈润萍、林正明具有自首、自愿认罪认罚等情节，可以依法从轻、从宽处理。综合本案各被告人的犯罪事实、性质及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二百五十八条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十五条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十七条第一款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款、第四条第一款、第二款第（一）项、第（二）项、第（六）项、第（七）项、第三款、第五条第一款、第三款、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人许瑾犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金三十万元；犯重婚罪，判处有期徒刑一年；撤销奇台县人民法院(2015)奇刑初字第221号刑事判决书对被告人许瑾犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金八万元（已缴纳伍仟元）的缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金三十八万元（已缴纳伍仟元）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月8日起至2033年9月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人李国勇犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金二十万元；犯重婚罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月7日起至2031年3月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人周慧萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金四万元。 （缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人陈润萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金三万元。 （缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人林正明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑两年，并处罚金二万元。 （缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 六、责令被告人许瑾、李国勇继续退赔各被害人的损失（被害人名单及损失金额清单见附表1）。 七、责令被告人周慧萍退赔违法所得45.66万元；被告人陈润萍退赔违法所得18.036万元（已退赔5万元）；被告人林正明退赔违法所得19.21万元。 八、许瑾、李国勇用利得中心吸收的资金向他人放贷未收回部分、偿还的债务、多支付的利息应予追缴发还集资参与人（见附件2）。 九、没收扣押在案的现金及查封、扣押、冻结的房产、车辆、物品等变价后分别按比例发还集资参与人（见附件3）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  李 平 审 判 员  刘艳蓉 审 判 员  吴洁文 二〇二〇年十二月三十日 法官助理  张 旭 书 记 员  马文洁