福建省上杭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0823刑初137号 公诉机关上杭县人民检察院。 被告人刘丽云，女，1981年3月27日出生于福建省上杭县，汉族，大专文化，经商，住福建省龙岩市新罗区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月20日被上杭县公安局刑事拘留，2019年9月26日被逮捕。现押于龙岩市看守所。 上杭县人民检察院于2020年5月29日以杭检诉刑诉〔2020〕122号起诉书向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理。2020年8月27日，上杭县人民检察院以需要补充侦查为由申请本院延期审理，同日本院依法作出延期审理决定，2020年9月15日恢复审理，并于2020年12月22日进行第二次开庭审理。上杭县人民检察院指派检察员曹文东出庭支持公诉。被告人刘丽云到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2009年8月，被告人刘丽云与他人在上杭县白砂镇朋新村注册成立上杭创立投资有限公司，公司经营范围为项目投资和项目投资咨询服务。后被告人刘丽云未经批准，以高于银行存款利息为诱饵，以个人或公司名义陆续吸收曾某、邓某等131人的资金共计人民币1630万余元，并出具融资回单或上杭创立投资有限公司投资一本通存折等。被告人刘丽云将吸收的资金用于投资、还本付息等，直到2019年1月资金链断裂，无法还本付息，造成他人重大经济损失。2019年8月20日早上，上杭县公安局民警在泉州将准备前往上杭县公安局投案的被告人刘丽云抓获。 公诉机关建议对被告人刘丽云在有期徒刑四年至五年，并处罚金人民币十五万元至二十万元的幅度内量刑。 上述事实，被告人刘丽云在开庭审理过程中亦无异议，自愿签署认罪认罚具结书，并有上杭创立投资有限公司投资一本通存折、融资回单等书证；被害人曾某、邓某等人的陈述；证人刘某1、刘某2等人的证言；上杭县公安局制作及出具的辨认笔录、户籍证明、到案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘丽云违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸取资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘丽云的犯罪事实和罪名成立，予以采纳。经查实，被告人刘丽云准备前往投案时被抓获，到案后如实供述其犯罪事实，属自首，并自愿认罪认罚，依法可以从轻从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据被害人陈述、被告人供述并结合相关书证，对于被告人刘丽云已支付集资参与人的利息可以折抵本金，故曾某、林某1、张某、袁某2、林某2等5人所收利息已超过本金，故被告人刘丽云应退赔邓某等126名被害人损失共计7230257元。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人刘丽云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十八万元。 （刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2019年8月20日起至2024年2月19日止。罚金应在本判决生效后十五日内缴交，上缴国库。） 二、责令被告人刘丽云在本判决生效后十五天内退还被害人人邓伯堂等126人损失共计7230257元，被害人名单及损失数额详见附表。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 温  东  英 人民陪审员 林  灿  生 人民陪审员 李  竹  金 二〇二〇年十二月二十二日 书 记 员 林旻龙（代） 附表：被告人刘丽云应退赔相关被害人金额                            序号                       被害人                       应退赔金额（元）                       序号                       被害人                       应退赔金额（元）                       序号                       被害人                       应退赔金额（元）                               1                       邓伯堂                       74720                       2                       邓菊连                       15725                       3                       邓雪娇                       36500                               4                       傅才英                       10840                       5                       傅爱玉                       21600                       6                       傅春香                       58000                               7                       傅德勋                       28200                       8                       傅发林                       20500                       9                       傅桂英                       40000                               10                       傅惠萍                       18000                       11                       傅俊隆                       18150                       12                       傅亮昌                       16000                               13                       傅群招                       53252                       14                       傅晓兰                       17200                       15                       傅新福                       10000                               16                       严金连                       27950                       17                       傅银香                       19800                       18                       傅永波                       122680                               19                       傅运金                       45265                       20                       郭福寿                       88500                       21                       胡松生                       9920                               22                       胡香兰                       42500                       23                       华依凡                       19200                       24                       黄子乔                       267500                               25                       郭河军                       65000                       26                       郭龙清                       261760                       27                       胡采荣                       55050                               28                       赖福娣                       81550                       29                       林德寿                       25440                       30                       林庚招                       1500                               31                       张炳兴                       459150                       32                       刘兆基                       5190                       33                       刘爱先                       56625                               34                       刘炳元                       23315                       35                       刘茶连                       45000                       36                       刘成财                       44250                               37                       刘春梅                       79750                       38                       刘从华                       95800                       39                       刘从来                       20000                               40                       刘德连                       14400                       41                       刘发元                       12590                       42                       刘法进                       42500                               43                       刘富金                       12930                       44                       严富金                       70225                       45                       刘国昌                       39179                               46                       刘建华                       311950                       47                       刘锦兴                       24680                       48                       刘俊彪                       8850                               49                       刘开庆                       11680                       50                       刘满秀                       80540                       51                       刘梅玉                       54250                               52                       刘沐松                       6750                       53                       刘钦龙                       3000                       54                       刘勤生                       15080                               55                       刘庆春                       8075                       56                       刘日华                       15660                       57                       刘瑞龙                       12325                               58                       刘荣茂                       32100                       59                       刘瑞清                       29400                       60                       刘善兴                       27850                               61                       刘寿麟                       29550                       62                       刘寿南                       51000                       63                       刘寿年                       24490                               64                       刘天养                       158750                       65                       刘细荣                       26000                       66                       刘先荣                       77000                               67                       刘香连                       17300                       68                       刘祥明                       22350                       69                       刘星源                       30750                               70                       刘扬芳                       13680                       71                       刘扬运                       13050                       72                       刘阳华                       36400                               73                       刘阳进                       25100                       74                       刘长兴                       31782                       75                       刘招金                       17850                               76                       刘志林                       21600                       77                       刘梓杰                       126900                       78                       刘紫萱                       26100                               79                       孙松林                       53190                       80                       谢琼兰                       188800                       81                       游天龙                       78000                               82                       袁畅鸣                       151350                       83                       袁庚招                       38500                       84                       袁洪英                       46000                               85                       袁进忠                       105500                       86                       袁启文                       15750                       87                       袁秋招                       4450                               88                       袁四娣                       25194                       89                       袁宪辉                       9280                       90                       袁运娣                       19040                               91                       张林招                       5000                       92                       章淑萍                       500                       93                       章卫萍                       17100                               94                       郑桂招                       20250                       95                       刘富荣                       10000                       96                       林浩兰                       5200                               97                       刘志海                       31000                       98                       袁文英                       14300                       99                       刘文珍                       25500                               100                       刘应森                       12755                       101                       傅志先                       24500                       102                       张曲连                       32000                               103                       傅元娣                       64000                       104                       袁德招                       67750                       105                       游宝健                       30150                               106                       傅茶娣                       40250                       107                       刘德馨                       91000                       108                       袁冬招                       13400                               109                       姜美招                       35800                       110                       林昌庭                       33825                       111                       袁广耀                       60000                               112                       傅林秀                       543290                       113                       袁加鸣                       500000                       114                       刘瑞章             袁福秀                       30000                               115                       刘占金                       16800                       116                       刘洪昌 刘晓龙             刘宸郗                       74975                       117                       傅小燕             林琴香                       63600                               118                       刘仁元                       25000                       119                       刘晓明                       19800                       120                       傅香招                       34000                               121                       丘淑芬                       18080                       122                       刘敏                       237750                       123                       刘香玉                       8040                               124                       袁菊香                       18100                       125                       刘荣盛                       37480                       126                       彭二兰                       20000                               以上合计：7230257元                附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。