福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初2311号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人蔡金巍，男，1986年5月5日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地晋江市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月19日被抓获，次日被刑事拘留，2020年9月24日被变更强制措施为取保候审。现在家。 辩护人陈水金、张豪，福建志立律师事务所律师。 被告人张明剑，男，1985年11月15日出生，汉族，中专文化，经商，户籍所在地晋江市××镇××村××路××号。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月15日被抓获，次日被刑事拘留，2020年8月21日被变更强制措施为取保候审。现在家。 被告人洪晓农，男，1995年4月19日出生，汉族，初中文化，经商，户籍所在地晋江市。因犯寻衅滋事罪，于2015年8月25日被本院判处有期徒刑九个月，2015年11月14日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月15日被抓获，次日被刑事拘留，2020年9月23日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕254号起诉书指控被告人蔡金巍、张明剑、洪晓农犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年12月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人蔡金巍及其辩护人陈水金、张豪，被告人张明剑、洪晓农，均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2020年2月份以来，被告人蔡金巍以牟利为目的，自称在菲律宾境内“李总”（另案处理）的怂恿下，遂向被告人张明剑联系收买信用卡事宜。嗣后，被告人张明剑通过被告人洪晓农在晋江市××镇××带，直接或间接向开卡人洪某、周某、项志群收买到配套有网银Ｕ盾、密码、绑定的手机号码及身份证照片等信息资料的信用卡合计3张。被告人张明剑在收买到上述信用卡后，按照被告人蔡金巍提供的地址将信用卡通过邮寄的方式进一步非法提供到菲律宾马尼拉境内，并从被告人蔡金巍处获取报酬。2020年8月15日，被告人洪晓农在晋江市被抓获归案，公安机关从其处扣押到“苹果”牌手机1部；同日，被告人张明剑在晋江市××镇××村××路××号被抓获归案，公安机关从其处扣押到“ＶＩＶＯ”牌手机1部；2020年9月19日，被告人蔡金巍在晋江市金井镇中国银行内被抓获归案，公安机关从其处扣押到“苹果”牌手机1部。 公诉机关认为，被告人蔡金巍、张明剑、洪晓农单独或结伙收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人洪晓农曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；被告人蔡金巍、张明剑、洪晓农归案后均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；三被告人均自愿认罪认罚，可以从宽处理；建议对被告人蔡金巍、张明剑均判处有期徒刑一年五个月，并处罚金，对被告人洪晓农判处有期徒刑一年八个月，并处罚金。公诉机关提供了证人洪某、周某、张某的证言，被告人蔡金巍、张明剑、洪晓农的供述，辨认笔录、说明及照片，调取证据清单，银行账户信息查询情况、交易明细清单，接受证据材料清单，提取笔录，提取物证登记表，微信账号信息、聊天记录，户籍证明资料，违法犯罪经历查询情况说明，刑事判决书，刑满释放证明书，抓获、破案经过、羁押证明及工作说明等证据证实。 被告人蔡金巍、张明剑、洪晓农对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。另查明，被告人张明剑、洪晓农因本案分别获利800元、2100元。 本院认为，被告人蔡金巍、张明剑、洪晓农的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人洪晓农曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；被告人蔡金巍、张明剑、洪晓农归案后均如实供述自己的罪行，且愿意接受处罚，予以从轻处罚；被告人蔡金巍、张明剑于庭审后各向本院预缴罚金15000元，被告人张明剑并向本院退出违法所得800元，予以酌情从轻处罚。综合考虑被告人蔡金巍、张明剑、洪晓农的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，结合被告人蔡金巍、张明剑均具备社区矫正和监管条件，对被告人蔡金巍、张明剑予以从轻处罚并适用缓刑，对被告人洪晓农予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人蔡金巍的辩护人所提被告人蔡金巍归案后如实供述自己的罪行、认罪认罚、系初犯偶犯，建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人蔡金巍犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人张明剑犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人洪晓农犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月15日起至2022年4月14日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 四、被告人张明剑退出的违法所得人民币800元，予以没收。 五、追缴被告人洪晓农违法所得人民币2100元，上缴国库。 六、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机3部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审判员  廖文斌 二〇二〇年十二月二十九日                            本件与原本核对无异                书记员  张建荣 附件：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。