四川省广元市利州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）川0802刑初19号 公诉机关广元市利州区人民检察院。 被告人冯某，男，汉族，生于1961年2月15日，四川省剑阁县人，初中文化，广元市金通投资理财信息咨询有限责任公司实际控制人，住四川省剑阁县。2015年3月6日因涉嫌拒不支付劳动报酬罪被剑阁县公安局刑事拘留，同年3月11日被该局取保候审，2015年4月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广元市公安局利州区分局刑事拘留，同年5月8日经本院批准逮捕，当日由公安机关执行；2015年10月14日被广元市公安局利州区分局取保候审；2019年11月25日被本院决定取保候审。现在家××。 辩护人徐兴国，四川神咏律师事务所律师。 被告人余仕建，男，汉族，生于1962年7月25日，四川省剑阁县人，高中文化，户籍地四川省剑阁县，现住四川省广元市利州区。2015年4月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广元市公安局利州区分局刑事拘留，同年5月8日经本院批准逮捕，当日由公安机关执行；2018年3月31日被本院取保候审；2019年11月22日被本院决定取保候审。现在家××。 辩护人黄祖国，四川剑宏律师事务所律师。 被告人冯海洋，男，汉族，生于1988年9月19日，四川省剑阁县人，大专文化，户籍地住四川省剑阁县，现住四川省广元市利州区。2015年7月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广元市公安局利州区分局取保候审。2019年11月22日被本院决定取保候审。现在家××。 辩护人张林，四川神咏律师事务所律师。 被告人夏海波，女，汉族，生于1988年2月15日，四川省安岳县人，大专文化，户籍地住四川省剑阁县，现住四川省广元市利州区。2015年7月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家××。 辩护人苗清青，四川神咏律师事务所律师。 被告人王福元，男，汉族，生于1961年12月5日，四川省广元市利州区人，大专文化，住四川省广元市利州区南河商检局公寓**301。2015年4月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广元市公安局利州区分局刑事拘留，同年5月8日经本院批准逮捕，当日由公安机关执行；2018年4月8日被本院取保候审；2019年11月22日被本院决定取保候审。现在家××。 辩护人张建，四川中玉律师事务所律师。 被告人郑劲，男，汉族，生于1972年4月11日，四川省苍溪县人，高中文化，现住四川省苍溪县。2015年7月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家××。 辩护人阳军，苍溪法律援助中心律师。 被告人王智平（曾用名王杰），男，汉族，生于1984年11月27日，四川省广元市利州区人，高中文化，户籍地住四川省广元市利州区，现住四川省广元市利州区。2015年7月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家××。 辩护人罗震，四川剑宏律师事务所律师。 被告人卢小兵，男，汉族，生于1968年3月5日，四川省广元市利州区人，高中文化，户籍地住四川省广元市利州区，现住四川省广元市利州区。2015年7月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广元市公安局利州区分局取保候审；2019年11月22日被本院决定取保候审。现在家××。 辩护人李文飞，四川慧济律师事务所律师。 被告人汪嘉学，男，汉族，生于1956年3月5日，广元市利州区人，大学文化，现住广元市利州区。2015年7月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广元市公安局利州区分局取保候审。现在家××。 辩护人孟建红，四川剑宏律师事务所律师。 被告人陈**，男，汉族，生于1968年4月1日，四川省广元市昭化区人，初中文化，户籍地四川省广元市昭化区，现住广元市昭化区。2015年6月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广元市公安局利州区分局刑事拘留，同年7月9日被该局取保候审。现在家××。 辩护人吕东，四川剑宏律师事务所律师。 广元市利州区人民检察院以广利检公刑诉（2016）4号起诉书指控被告人冯某、余仕建、冯海洋、夏海波、王福元、郑劲、王智平、卢小兵、汪嘉学、陈**犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月6日向本院提起公诉、2016年5月6日以广利检公刑变诉（2016）3号变更起诉决定书变对被告人郑劲的指控、2017年9月20日以广利检公刑诉（2017）423号起诉书补充起诉被告人冯某，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年1月29日、2017年11月9日、2020年12月17日依法公开开庭进行了审理，广元市利州区人民检察院指派检察员张杰瑜出庭支持公诉，期间公诉机关因补充证据延长审限二次，因本案案情复杂、影响较大，于2016年5月5日决定裁定中止审理，现中止事由解除恢复审理。因被告人余仕建涉嫌参与广元市汇燊行非法吸收公众存款一案，本院决定将该犯罪行为并入本案合并审理。十被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼，经本院审判委员会研究决定，本案现已审理终结。 公诉机关指控，2013年8月，被告人冯某、余仕建、王福元共谋成立一家投资理财公司为冯某的煤矿（新五房沟煤矿）融资，由冯某的儿子冯海洋作为新设立的投资理财公司的法定代表人，冯某将设立投资理财公司的目的，以及共谋由冯海洋任投资理财公司法定代表人的情况告知冯海洋后，冯海洋同意作为设立的投资理财公司注册登记时，被工商部门告知不再批准设立投资理财信息咨询公司，被告人冯某、余仕建、王福元随后联系收购邓强、沈小琴于2012年11月27日，出资3万元登记设立广元市金通投资理财信息咨询有限公司（以下简称：金通公司），2013年9月9日，由被告人冯某出资20万元收购广元金通投资理财信息咨询有限公司，并在广元市工商局变更登记为股东冯海洋占80%、余仕建10%、王福元10%，注册资本变更为500万元。2013年9月30日，变更后的公司开始营业，被告人冯海洋书面全权委托冯某行使金通公司法定代表人权利，被告人王福元任金通公司总经理，管理金通公司日常行政工作，2014年4月1日，王福元辞职后，由金通公司法定代表人即被告人冯海洋任金通公司总经理；被告人余仕建任金通公司副总经理，管理金通公司投资理财业务工作，被告人冯某、余仕建、王福元共同制定金通公司的管理制度，机构设置，工作人员的职责分工以及融资理财的宣传内容及方式后，以金通公司的名义印制书面宣传资料5000份，安排金通公司员工到广元城区人口密集地方进行融资宣传，后以向到金通公司咨询群众发放宣传资料和在金通公司门口采用ＬＥＤ显视屏向公众宣传金通公司融资理财信息，以月利1.5%，年回报率18%的高额收益，并保障资金安全，承担资金损失风险，向社会公众广泛宣传集资信息。在投资群众有投资意愿后，在金通公司填写资金出借委托书、出资通知书等资料后，指定投资群众将资金转入金通公司出纳夏海洋或新五房沟煤矿出纳张明华个人银行账户，由金通公司代借款企业向投资群众出具借款凭证。再以该公司员工作为投资群众代表，将集资款高额借贷四川明嘉矿业公司、广元耘洲建材工资、四川大信房地产有限公司、广元联发煤矿公司、广元市元坝区昭化镇金城博刻门窗加工厂、广元市蓝枫木业有限公司、以广元市元坝区刘某1木材加工厂为名的借款人刘某2、剑阁高士达竹木制品公司，以及借贷给个人。截止2014年12月，金通公司以为借款企业项目融资为名，共向社会公众270多人非法吸收资金人民币7535.2万元，至案发时止，未归还群众投资款人民币4617.2万元，涉及群众220余人，2014年2月，冯海洋从金通公司拿走现金人民币30万元用于五房沟煤矿。 其中被告人王福元，在2013年9月30日至2014年3月期间，直接参与五房沟煤矿、耘洲建材、四川大信房产、刘某1木材加工四个借贷企业的考察，以及以该四个人企业项目的名义向公众所吸收资金（人民币5053万元，未退还资金人民币2236.5万元）。 被告人郑劲在被告人余仕建指使其将有闲散资金的朋友的钱介绍到金通公司投资后，被告人郑劲向刘波、刘军、邵小琴、谯德才、何学君、梁成、杨才军等人介绍金通公司的经营模式，投资收益和风险保证后，由郑劲带投资人到金通公司办理投资手续和签订投资合同，共计非法吸收资金人民币1315万元，金通公司支付给被告人郑劲提成款共人民币96.334万元。 被告人王智平，作为金通公司负责财务部负责人，会计，向赵敏珍、王文芳、熊磊、徐青山、何光华、韦开美宣传介绍金通公司投资的高收益、高回报率后，被害人通过金通公司的宣传资料再次确认宣传项目投资，共非法吸收赵敏珍、王文芳、熊磊、徐青山、何光华、韦开美资金人民币103万元，获取提成款人民币3万元。 被告人卢小兵，作为金通公司行政部负责人，对金通公司对外非法吸收资金的宣传资料的制作起到主要作用，同时被告人卢小兵宣传介绍被害人贾某、曾某、卢某到金通公司投资，共计非法吸收资金人民币230万元，获取提成款人民币4.92万元。 2014年3月，被告人汪嘉学开始在金通公司上班，余仕建安排被告人汪嘉学作为金通公司的顾问委员，依靠被告人汪嘉学的人脉资源给金通公司拉资金。2014年6月，汪嘉学任金通公司行政部负责人，经被告人汪嘉学宣传介绍，非法吸收蒋利华、侯金菊、何桂华、杨金华、刘敏、苏桂珍、刘忆、姜利华、李翠萍、任丽民等人资金共计人民币187万元，案发时止还有人民币116万元资金未退还，并按0.1%比例获取提成款。 2014年5月，被告人陈**在金通公司经理余仕建了解公司的运作模式后，与金通公司签订融资居间合同、借款合同、借款抵押合同、代开票据委托书等手续，委托金通公司为陈**经营的昭化区金城博刻门窗加工厂融资借款人民币100万元，并在金通公司提供的33份借款凭证上加盖了陈**经营的金城博刻门窗加工厂的行政公章和陈**的法定代表人私章。金通公司以该项目为名向社会公众非法吸收资金共人民币511万元，被告人陈**经营的金城博刻门窗加工厂实际获取非法吸收资金人民币42万元。2015年2月，金通公司无法偿还客户本息，经陈**同意金通将陈**所借人民币42万元债权转给投资客户，并签订债务转让协议，将上述人民币42万元债权转让给汪嘉学、侯金菊、李翠平、何桂花、王万梅、任丽敏六人。转让后，被告人陈**已支付王万梅人民币4万元、李翠平人民币5万元、汪嘉学人民币5万元，共计人民币14万元。在案件侦查期间，被告人陈**向公安机关退缴现金人民币10万元。 同时广元市利州区人民检察院以广利检公刑诉【2017】32号起诉书指控被告人余仕建在2013年3月至8月担任广元汇燊行公司居间部经理期间，帮助郭云通以四川明嘉矿业公司及四川税通房地产开发有限公司名义，通过广元汇燊行公司向社会公众吸收存款分别为人民币1200万元、人民币1600万元。 广元市利州区人民检察院以广利检公刑诉【2017】423号起诉书指控2014年4月28日，被告人冯某伙同王乾（另案处理）作为资金使用方，明知广元汇燊行投资理财信息咨询有限公司无向社会公众吸收存款的资质，仍使用以王乾担任法定代表人的四川明嘉矿业有限公司名义通过广元汇燊行投资理财信息咨询有限公司向不特定人群吸收资金400万元，所吸收的资金由广元汇燊行投资理财信息咨询有限公司全部转入冯某的个人银行账户。至案发时，冯某未归还本金。 公诉机关以银行转款凭证、被害人出借资金及借款企业、个人与金通公司签订的相关文书、立案决定书、到案经过说明等书证；证人王某1、刘某1等人的证言；包守文、曾广玉、陈海泉、张明等220名被害人的陈述；被告人冯某、余仕建、冯海洋、夏海波、王福元、郑劲、汪嘉学、卢小兵、王智平、陈**的供述与辩解，鉴定意见等证据在卷证明为由提起公诉，诉请追究上列被告人的刑事责任。 被告人冯某认为金通公司总共融资金额只有人民币6000余万元，成立公司主要是想为自己的五房沟煤矿融资，所成立的金通公司在相关部门办理了开设手续，不晓得该行为是犯罪，公司业务都是余仕建在负责，对罪名无异议，自愿认罪。 其辩护人的辩护意见是：1.冯某购买他人所有的金通公司的主要目的是为自己所有的五房沟煤矿融资，并非出于犯罪的目的，所融资金用途正当，全部用于正常生产，其行为属变相吸收存款的违法行为，应由银监局实行监管，从维稳的大局出发，不应追究其刑事责任，即使属犯罪，也应是单位犯罪；2.被告人冯某实际投资人而非控制人，不是非吸的指使者、参与者，未直接吸收他人存款，不应为他人的犯罪行为承担责任，不应追究其刑事责任；3.根据二高规定，转项目、续期及已付的利某、佣金返点均应从指控金额中减扣，这样，起诉指控的实额不实；4.本案被害人有过错，应减轻被告人的责任；5.冯某在接受公安机关排查时即供述了全部事实，该行为系自首，应依法减轻处罚；6.本案是共同犯罪，冯某未直接吸收存款，应为从犯，应减轻处罚；7.本案漏诉了联发煤业和明嘉矿业集团。综上，辩护人认为公诉机关指控冯某犯非法吸收公众存款罪，事实不清、证据不足，请求宣告无罪。 被告人余仕建对指控的事实及罪名无异议，称公司所有业务都是报冯某同意后执行的，主观上无犯罪故意，特别是在汇燊行公司期间，自己仅是一雇员领取工资，执行公司的安排，自愿认罪。其辩护人的辩护意见是，本案应是单位犯罪，金通公司是犯罪主体，余仕建作为部门负责人，只应承担一定责任；因其在公司只占10%的股份，故在共同犯罪中起了次要作用，是从犯，依法应予减轻处罚；本案金通公司的经营取得了相应的全部资格，其监督部门是行业协会，故行业协会应承担相应的责任；被害人均是自己考察过相关企业后才投入资金，自己有过错，也应承担相应责任；余仕建到案后能如实供述全部事实，有坦白情节，可依法从轻处罚。 被告人冯海洋对指控的事实无异议，称自己只是挂名作公司法人，实际未管理过该公司，对公司业务一概不知，无犯罪故意。其辩护人的辩护意见是，冯海洋只是金通公司的股东而不是法定代表人，因为金通公司在工商部门的相关法律文书上的签字均不是其本人的签字，请求对相关“冯海洋”的签字进行笔迹鉴定；金通公司是依法成立的，不能说其成立是为五房沟煤矿融资就是犯罪；冯海洋不能为其他人的犯罪行为承担责任；冯海洋从未介入该公司的经营活动，故既不能按公司犯罪追究其刑事责任，也不能认定其个人有犯罪行为。 被告人夏海波称自己只是金通公司出纳，是按公司领导安排履行职务，所吸收的230万元钱基本上都是自己亲友主动投入的。其辩护人的辩护意见是夏海波的行为不构成犯罪，其主要理由是，夏海波作为公司出纳，有理由相信公司是合法经营，其本人是依法履职，主观上也无放任公司犯罪行为的故意；夏海波未主动拉客户，其名下的投资人大部份是其亲友，此外的几人也是基于对夏的信任而投资在其名下。 被告人王福元对指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪，认为自己主动到案，有自首情节，应予减轻处罚。其辩护人的辩护意见，本案是共同犯罪，王福元名为股东，实为打工，未参与具体业务，在共同犯罪中起了次要作用，是从犯，且其是主动到案，该行为系自首，均可依法减轻处罚；金通公司依法成立，主管部门还收取了保证金，故国家相关部门应承担相应责任；公司所吸收的资金大部份用于正当生产经营活动中。鉴于其无再犯罪可能，宣告缓刑不致危害社会，请求宣告缓刑。 被告人郑劲称指控的金额有误，自己以前在另一单位打工时认识了余仕建，后余仕建在金通公司担任副总，要求自己在苍溪介绍业务并从中提成，自己的提成及亲友的钱都投入金通公司至今还未退出，故自己认为该行为不构成犯罪。其辩护人的辩护意见是被告人郑劲的行为不构成犯罪，其主要理由是，郑劲的行为应属居间介绍存款的民事行为，被害人所投资金投入的并不是金通公司，而是九个需融资的企业，除冯某所有的五房沟煤矿外，其他使用资金的八个企业与金通公司无关联，而它们均是资金使用者，故本案九融资企业才是非法吸收公众存款的主体。金通公司是依法成立的，被告人主观上无吸收他人存款的故意；郑劲所经手的七投资人都是与郑劲有特定关系的人，郑劲只起了介绍作用，被害人所投资金都是在自己考察后主动投入的，均愿自己承担责任，均向法庭出具了书面请求，表示不追究郑劲的刑事责任；同时辩护人认为，针对金通公司居间介绍的投资款，借款单位均签订的有借款抵押合同，既有财物抵押，可理解为未以现金方式返还被害人，资金不能及时退还的责任不在郑劲，是用钱公司管理不当造成的，启动民事诉讼程序即可追回被害人的损失，故郑劲的行为不构成犯罪。同时辩护人当庭出示了七投资人出具的谅解书，从谅解书可看出七投资人与郑劲系亲友关系，系特定关系人。 被告人王智平对指控自己的提成金额有异议，认为自己就一雇员，按公司要求履职的行为不应构成犯罪。其辩护人认为金通公司是依法成立的，在许可范围内合法经营；王智平未主动非法吸收他人存款，登记在王智平名下的投资人与王智平都是特定关系人，且王智平自己及家人还投入了50余万元，也是受害者，故王智平的行为不构成犯罪。 被告人卢小兵辩称，自己通过他人介绍在金通公司上班，在行政部负责，认为自己就一雇员，按公司要求履职的行为不应构成犯罪。其辩护人认为，本案应属单位犯罪，卢小兵不是直接责任人员，卢小兵的熟人曾某投资200万元时卢小兵已不在广元公司上班了，后该笔款项与新的债务人达成了转让协议，新的债务人一直在履行合同，故该笔款项不能算作卢小兵的犯罪金额；同时还认为公诉机关的指控证据不能达到指控目的，卢小兵介绍的部份投资人与新的债务人达成了债权债务转让协议，该数据应从指控金额中扣减。 被告人汪嘉学辩称，自己通过他人介绍于2014年3月到金通公司上班，余仕建安排自己作金通公司的顾问委员，2014年卢小兵到陕西后，公司安排自己作行政部负责人，2014年12月，余仕建突然离开公司不知去向，此时该公安要求退还资金的客户较多，冯某便安排自己作副总经理，给客户作解释工作。在公安上班的大半年时间，自己通过熟人和朋友及自己的家人，共为公司融资187万元。自己在金通公司上班期间，所有行为都是受公司老总安排履行职务，未从中受益，自己也是受害人。其辩护人辩称，无任何授权任命汪嘉学并非公司的顾问委员，只是一普通雇员，其所有行为都是在老总的安排下的职务行为；其介绍的投资客户中有部份金额是续存金额，依法应予减扣；其介绍的投资人与借款人之间签订的协议应合法有效，即使犯罪，也应是单位犯罪。 被告人陈**（金城博刻门窗厂）辩称，未向社会公众吸收存款，因自己的业务需要，要求金通公司为自己的企业融资100万元，按金通公司要求向其提供了加盖我公司印章的借款凭证33份，自己实际只在金通公司借款42万元，对指控的融资511万元的情况不知，在资金紧张还不了款的情况下与侯金菊等债权人达成了债务转让协议并已还资金14万元，在侦查期间退缴现金10（12万元）万元。故自己的行为不构成犯罪。其辩护人的辩护意见是，陈**与金通公司是借款关系，依合同按期支付了利某，属民法调整范畴；金通公司借出的融资款项除陈**外还有其他几家企业，但都未作为本案的被告人。2014年5月，陈**的公司资金出现紧张想在外面借钱用于周转，从朋友处及通过传单上了解到金通投资理财公司，陈**到金通公司咨询借款事务，余仕建接待的陈**，了解陈**公司经营规模和状况后，陈**提出向金通公司借款100万元的意向，余仕建提出月利率3%，100万元不直接给陈**，需要多少给多少，最多100万元，余仕建与喻某到陈**位于昭化镇金城博刻门窗加工厂考察生产经营状况和设备后，认为可以帮陈**门窗厂融资100万元，并叫陈**提供了该公司的营业执照等相关手续，抵押物的相关手续，在金通公司办理了融资居间服务合同、借款合同、抵押合同，签订借款支付委托、代开票据委托、融资借款委托书。借款支付委托内容是，委托金通公司投资人代表是王智平，居间人是金通公司，委托事项是金通公司将投资人每单笔投资转入金通公司员工夏海波账户上，再由夏海波每日将单笔借款集中一次性转入陈**指定账户，陈**归还本息存入金通公司员工夏海波账户，借款期限为1年。2014年5月22日由金通公司夏海波的工行账户给陈**转款25万元，之后又分三次给陈**转款18.5万元，共计43.5万元，陈**将资金都用于了公司生产经营。陈**向金通公司提供的33份借款凭证上盖有其金城博刻公司的公章和法定代表人印章，金通公司给实际出资人开具了多少票据，剩余多少票据，陈**不清楚。2015年初，金通公司经陈**同意，将所借的40多万元债权转让给汪嘉学、侯金菊、李翠平、何桂花、王万梅、任丽敏，之后，已支付王万梅4万元、李翠平5万元、汪嘉学5万元，在侦查机关又退缴现金10万元。 经审理查明，2013年8月，被告人冯某、余仕建、王福元共谋成立一家投资理财公司为冯某的煤矿（新五房沟煤矿）融资，由冯某的儿子冯海洋作为新设立的投资理财公司的法定代表人，冯某将设立投资理财公司的目的，以及共谋由冯海洋任投资理财公司法定代表人的情况告知冯海洋后，冯海洋同意作为设立的投资理财公司注册登记时，被工商部门告知不再批准设立投资理财信息咨询公司，被告人冯某、余仕建、王福元随后联系收购邓强、沈小琴于2012年11月27日，出资3万元登记设立广元市金通投资理财信息咨询有限公司（以下简称：金通公司），2013年9月9日，由被告人冯某出资20万元收购广元金通投资理财信息咨询有限公司，并在广元市工商局变更登记为股东冯海洋占80%、余仕建10%、王福元10%，注册资本变更为500万元。2013年9月30日，变更后的公司开始营业，被告人冯海洋书面委托冯某全权行使金通公司法定代表人权利；被告人王福元任金通公司总经理，管理金通公司日常行政工作。2014年4月1日，王福元辞职后，由金通公司法定代表人即被告人冯海洋任金通公司总经理；被告人余仕建任金通公司副总经理，管理金通公司投资理财业务工作。被告人冯某、余仕建、王福元共同制定金通公司的管理制度，机构设置，工作人员的职责分工以及融资理财的宣传内容及方式后，以金通公司的名义印制书面宣传资料近5000份，安排金通公司员工到广元城区人口密集地方进行融资宣传，后以向到金通公司咨询群众发放宣传资料及在金通公司门口采用ＬＥＤ显视屏向公众宣传金通公司融资理财信息，以月利1.5%、年回报率18%的高额收益、并保障资金安全、承担资金损失风险向社会公众广泛宣传集资信息。投资群众有投资意愿后，在金通公司填写资金出借委托书、出资通知书等资料后，指定投资群众将资金转入金通公司出纳夏海洋或新五房沟煤矿出纳张明华个人银行账户，由金通公司代借款企业向投资群众出具借款凭证。再以该公司员工作为投资群众代表，将集资款高额借贷四川明嘉矿业公司、广元耘洲建材工资、四川大信房地产有限公司、广元联发煤矿公司、广元市元坝区昭化镇金城博刻门窗加工厂、广元市蓝枫木业有限公司、广元市元坝区刘某1木材加工厂为名的借款人刘某2、剑阁高士达竹木制品公司以及借贷给个人。截止2014年12月，金通公司以为借款企业项目融资为名，共向社会公众279人非法吸收资金7535.20万元（其中转项目和续期资金1126.4万元，该金额为实际未投入资金，实际获取出借人资金总额6408.80万元）。至案发时止，已归还资金2918万元（含转项目和续期资金1126.4万元），未归还群众投资款本金总额4617.2万元，涉及投资群众210余人。2014年2月，冯海洋从金通公司拿走现金30万元用于五房沟煤矿。 被告人王福元，在2013年9月30日至2014年3月任公司总经理期间，直接参与五房沟煤矿、耘洲建材、四川大信房产、刘某1木材加工四个借贷企业的考察，以及以该四个企业项目的名义向公众所吸收资金5053万元，案发时未退还资金2236.5万元。 被告人郑劲与被告人余仕建在汇燊行公司工作时相识，余仕建鼓动其将有闲散资金的朋友的钱介绍到金通公司投资获取利润，被告人郑劲向刘波、刘军、邵小琴、谯德才、何学君、梁成、杨才军等人介绍金通公司的经营模式、投资收益和风险保证后，由郑劲带投资人到金通公司办理投资手续和签订投资合同，通过金通公司出借资金合计1315万元，金通公司支付给被告人郑劲提成款共96.334万元。 被告人王智平，作为金通公司负责财务部负责人、会计，向赵敏珍、王文芳、熊磊、徐青山、何光华、韦开美等宣传介绍金通公司投资的高收益、高回报率后，被害人通过金通公司的宣传资料再次确认宣传项目投资，共非法吸收赵敏珍、王文芳、熊磊、徐青山、何光华、韦开美资金103万元，获取提成款3万元。 被告人卢小兵，系金通公司行政部负责人，对金通公司对外非法吸收资金的宣传资料的制作起到主要作用，同时被告人卢小兵宣传介绍被害人贾某、曾某、卢某到金通公司投资，共计非法吸收资金230万元，获取提成款4.92万元。 2014年3月，被告人汪嘉学开始在金通公司上班，余仕建安排其作为金通公司的顾问委员，依靠其人脉资源给金通公司拉资金。2014年6月，汪嘉学任金通公司行政部负责人，经被告人汪嘉学宣传介绍，吸收蒋利华、侯金菊、何桂华、杨金华、刘敏、苏桂珍、刘忆、姜利华、李翠萍、任丽民等人资金共计187万元，案发时止还有116万元资金未退还，约定按0.1%比例获取提成款。 2014年5月，被告人陈**在金通公司经理余仕建处了解公司的运作模式后，与金通公司签订融资居间合同、借款合同、借款抵押合同、代开票据委托书等手续，委托金通公司为陈**经营的昭化区金城博刻门窗加工厂融资借款100万元。为融资方便在金通公司提供的33份借款凭证上加盖了陈**经营的金城博刻门窗加工厂的行政公章和陈**的法定代表人私章。金通公司以该项目为名向社会公众非法吸收资金公511万元，被告人陈**经营的金城博刻门窗加工厂实际使用借款42万元。2015年2月，金通公司无法偿还客户本息，经陈**同意金通将陈**所借42万元债权转给投资客户，并签订债务转让协议，将上述42万元债权转让给汪嘉学、侯金菊、李翠平、何桂花、王万梅、任丽敏六人。转让后，被告人陈**已支付王万梅4万元、李翠平5万元、汪嘉学5万元，共计14万元。在案件侦查期间，被告人陈**向公安机关退缴现金10万元，审理期间，陈**退缴现金2.8万元。 广元市华雄会计师事务所作出的司法会计鉴定显示：金通公司所融资金总额为7535.20万元（含转项目和续期1126.40万元，为实际未投入资金），已退还本金2918万元（包括转项目和续期1126.40万元），尚未退还本金总额4617.20万元，涉及总人数210人。 同时查明，早在2013年4月28日，被告人冯某伙同王乾（另案处理）作为资金使用方，明知广元汇燊行投资理财信息咨询有限公司无向社会公众吸收存款的资质，仍使用以王乾担任法定代表人的四川明嘉矿业有限公司名义通过广元汇燊行投资理财信息咨询有限公司向不特定人群吸收资金400万元，所吸收的资金由广元汇燊行投资理财信息咨询有限公司全部转入冯某的个人银行账户。至案发时，冯某未归还本金。 还查明，被告人余仕建在2013年3月至7月担任广元汇燊行公司居间部经理期间，帮助郭云通以四川明嘉矿业公司及四川税通房地产开发有限公司名义，通过广元汇燊行公司向社会公众吸收存款分别为1200万元、1600万元。 另查明，2015年3月6日公安机关以拒不支付劳动报酬罪立案侦查，2015年4月1日将被告人余仕建抓获归案；被告人冯某、王福元、汪嘉学、陈**、郑劲经传唤到案；被告人冯海洋、夏海波、王智平、卢小兵系自动投案。 在审理过程中，被告人冯某于2016年、2017年、2019年三次给投资户兑付本金150余万元；被告人王智平退缴犯罪所得赃款3万元；被告人卢小兵退缴犯罪所得赃款4.92万元；被告人郑劲退缴犯罪所得赃款2万元；被告人汪嘉学退缴犯罪所得赃款2千元；被告人陈**退缴赃款2.8万元。 上述事实有如下经庭审质证的证据在卷证明： （一）书证。 1.受理立案登记，证实了该案件来源合法. 2.到案经过，证实了被告人冯某、余仕建、王福元系抓获归案，被其余被告人均系自动投案，到案后如实供述了全部犯罪事实。 3.各被告人的户籍信息，与起诉指控的内容一致。 4.广元市金通投资理财信息咨询有限公司工商登记档案、金通公司成立审查委员会的通知、成立工会的通知、金通公司聘任书、金通公司提供的投资总表、融资项目汇总表、金通公司未退投资总表、金通税务登记证、组织机构代码证、法定代表人、法人委托人授权委托书。证实：2012年11月27日，邓强、沈小琴出资3万元在广元市工商行政管理局登记设立广元市金通投资理财信息咨询有限公司，2013年9月9日，邓强、沈小琴将广元市金通投资理财信息咨询有限公司转让给犯罪嫌疑人冯海洋、余仕建、王福元三人。2013年9月9日，在广元市工商局变更登记为股东冯海洋、余仕建、王福元，注册资本变更为500万元，（其中冯海洋占出资400万元注册资本的80%，余仕建、王福元各出资50万元各占10%［实际未出资，系冯某赠送股份］），冯海洋为公司法定代表人，余仕建为公司监事、王福元为公司经理。 广元市金通投资理财信息咨询有限公司的经营范围是：投资、理财信息咨询服务；商务信息咨询服务。 2013年9月30日，金通公司执行董事长冯海洋聘任王福元为金通公司总经理，余仕建为副总经理。王智平为金通公司财务主管。 2013年9月30日，金通公司法定代表人冯海洋授权冯某代其行使金通公司法定代表人的全部职权；同日，冯某授权王福元担任公司总经理并享有公司章程的权利和义务。 2013年12月9日，广元市金通投资理财信息咨询有限公司成立审查委员会，组成人员，主任：王福元，副主任：余仕建、何杰，成员：卢小兵、梁钦果、王智平。 5.各投资群众与金通公司、四川明嘉矿业、四川大信房地产有限公司等借款单位之间的借款合同、委托书、居间合同等证据，均证实了各投资群众在听取金通公司员工介绍或自己考察用钱单位（项目单位）的经营状况后，自己选择投资意向，委托金通公司承办人作资金投入代理人，将资金打入代理人指定的账户，由代理人代其与用款单位签订借款合同，用款单位与金通公司签订居间合同同时委托金通公司与投资群众签订借款合同。该借款合同的双方均未实际见面，由金通公司一方操作完成全部投资及借款全过程。 6.广元市汇燊行工商注册登记资料、营业执照、股东会决议、任职文件、股权转让协议、东城分公司设立登记及注销登记资料。证实，2012年6月25日，广元汇燊行公司经广元市工商行政管理局批准成立，公司股东为郭云通、郭建兵，同年12月26日，公司股东变更为郭云通、何锐，公司注册资本为1000万元（郭云通出资950万元，何锐出资50万元），公司法定代表人、执行董事兼经理为郭云通，公司监事为何锐。2012年10月23日，广元汇燊行公司东城分公司批准设立，负责人为郭云通，2013年12月1日公司股东会决议注销东城分公司，东城分公司的投资客户全部并入总公司，12月5日东城分公司获准注销登记。 广元汇燊行公司成立时的经营范围：投资理财信息咨询、企业管理咨询、房地产营销策划。2013年8月8日，广元汇燊行公司股东会决议变更为：投资理财信息咨询。自始至终广元汇燊行公司无向社会吸收存款的资质。 （二）证人证言。 证人喻某（金通公司工作人员）证实：2014年3月，喻某经自己父亲的朋友余仕建介绍喻某到金通公司上班。金通公司的法定代表人是冯海洋，副总经余仕建负责公司业务工作，副总经王福元负责国内公司日常行政工作，财物部负责人王智平兼任会计，出纳夏海波，喻某是金通公司投资业务部副部长，在金通公司开始上班时跟老员工学习业务操作，余仕建还单独给喻某讲如何开展工作，如何拉客户，给客户如何宣传投资项目，投资收益率登方面的事情，按照余仕建说的，结合老员工跟客户交流的工作方法，开始给亲戚、朋友介绍投资情况，接待到公司上门咨询投资客户，宣传金通公司的情况及介绍投资项目，与客户签订合同，带客户到银行将款打到今天公司指定的出纳夏海波个人账户上，按签订合同时间将客户收益打到客户提供账户。 宣传的主要方法就是给客户看融资企业的视频资料，融资企业的规模，厂房、产品、效益登图片，还给客户看融资企业与金通公司签订借款合同，抵押合同登资料，宣传投资的收益，发放宣传单，金通公司还在广场等人员聚集地方发放宣传单的方式进行宣传。 金通公司与客户、融资企业之间签订出资通知书、公司责任担保书、资金出借授权委托书、居间服务合同、借款凭证、代收利某、代开票据等。出资者与金通公司签订完相关手续、合同后将钱打到金通公司指定的出纳人员夏海波账户，然后根据借款项目的要求将资金打给借款项目指定账户，实际上就是金通公司吸收了出资人的钱，然后将钱打给项目方。客户的收益，由出纳人员夏海波直接支付给客户，公司给客户的收益是每月1.5--2%，融资企业给金通工资是每月3%的收益，剩余的收益差作为金通公司的收益。喻某总共在亲戚朋友处拿入92万元资金到金通公司，还有客户自己到金通公司投资经过喻某签订合同的有40人左右，资金200万元左右， 喻某在金通公司工资底薪1600元，业务提成按0.1%，自己拉的客户提成自己获得，客户到金通公司投资的提成由公司员工统一分配，具体方案由余仕建决定。融资项目的相关企业负责人到公司谈融资，都是余仕建在负责接待，然后到融资项目进行考察，收集相关资料，与融资项目进行谈判融资金额，决定发放资金数额、方式。金通公司先后给明嘉矿业、联发煤业、大信房产、刘某1木材加工厂、正广矿业、耘洲建材进行过融资的事实。 证人郑某、曹某、陈某、韩某均系金通公司工作人员，证实：公司与客户签订合同后，市场部负责登记和存档合同，资料包括出资通知书、资金出借授权书、理财居间服务合同、公司代偿承诺书、转账凭证、借款凭证。客户在金通公司了解投资项目后有投资意愿，市场部按金通公司规定程序复印客户身份证后，财务部出纳夏海波就带客户去银行转账后，客户将转账凭证交给郑某们市场部复印后将原件留在财务部，市场部将提前做好的合同交给客户签字，出资客户只需要与金通公司签订资金出借授权书、理财居间服务合同两份合同，出资通知书、公司代偿承诺书，转账凭证、借款凭证客户都不需要签字，金通公司制作好了的，纸上将内容修改后将合同资料给客户保存。 金通公司向客户宣传的方式：通过公司ＬＥＤ屏广告宣传，为借款项目公司制作宣传单、群众上门宣传项目公司的真实性与高额利润，印发大量的宣传册，让人在外发放宣传单，动员公司内部员工向亲戚朋友宣传。宣传对象基本上是广元本地人，大部分都是中老年退休人员，因为他们有闲散资金。郑某知道的金通公司登记客户有100多至200人之间，给投资客户的利某是1.5%，除到期客户退还本息以外，还有4600万元未退还给客户，都投资到明嘉矿业、联发煤业、大信房产、刘某1木材加工厂、正广矿业、耘洲建材、金城博刻门窗厂、高世达竹木制品厂、蓝枫木业九个项目。 金通公司的经营范围是咨询和中介服务，金通公司为什么经营金融服务，工作人员不知道，是金通公司高层在运作的事实。 证人严某（金城博刻门窗厂）证实：严某在2009年就认识冯某，冯某接受金通公司时，严某知道冯某的目的是向社会融资建设冯某在剑阁的新五房沟煤矿，知道金通公司有资金可以借出。在接触过程中认识了金通公司的总经理余仕建、法定代表人冯海洋以及王福元。2013年11月，严某接手广元市急救中心后边的“品阁茶楼”由于装修和资金周转需要资金，严某向金通公司四次借款共75万元，都是通过银行转账给严某的，严某分别给金通公司出具了借条，没有办理其他手续。2014年9月，由于严某没有钱支付金通公司的借款利某，严某与冯某商定用冯某在严某处的85万元借款抵扣在金通公司的借款。另外冯某、冯海洋分别在严某处借款180万元和50万元，借条上都盖有金通公司的印章。严某还介绍徐露在金通公司借款30万元用于经营网吧，介绍郭建军在金通公司借款20万元用于经营东坝821旁的哥佬官火锅店的事实。 证人刘某1（刘某1木材加工厂负责人）证实：2014年9月份，刘某1的儿子刘某2离开家后不久，广元金通公司的人到刘某1木材加工厂四五次，第一次到木材加工厂的两个人，其中一个姓余，在木材加工厂主要打听刘某2的去向，并告诉刘某1，刘某2在金通公司借了200万元钱，并拿出一套资料和相关凭证，刘某1看到资料上盖有公章及个人私章，私章刻的是刘某1的名字，一块方形印章，刘某1没有方形私章，只有一款长方形的私章，借款资料上盖的私章与刘某1所拥有的私章根本不相符。金通公司姓余的人说，刘某1不清楚这件事，与刘某1无关，主要是想通过刘某1找到刘某2。2014年12月份左右，金通公司又有三人到刘某1木材加工厂找刘某1还钱，双方发生争执，并将刘某1加工厂的电闸关掉、大门锁了，当时，明觉派出所到场协调叫走司法程序办理，不能造成加工厂停产。之后金通公司的人又两次找刘某1还钱，并拿出刘某1木材加工厂相关手续复印件，有木材加工证、植物检疫证、工商税务登记证、营业执照均是复印件。刘某1木材加工厂的上述相关证件都是由刘某1的妻子在保管，在更换工商登记证的时候才发现上述证件全部丢了，重新申请进行补办，登报挂失。在登报挂失后，东坝一个人打电话给刘某1说，刘某1木材加工厂的林木加工许可证、林木检疫证副本都在他手上，叫刘某1还其儿子刘某2借的5万元钱，就把证件还给刘某1。刘某1认为金通公司有刘某1木材加工厂的相关证件复印件，可能是刘某2需要钱，在家里拿走了上述证件在金通公司签订合同抵押，有上述证件，金通公司才会贷钱给刘某2，但刘某1不知道刘某2拿走木材加工厂的上述证件到金通公司借钱，刘某2也没有给刘某1说过，木材加工厂也没有用刘某2在金通公司贷的款的事实。 证实金通公司以昭化区刘某1木材加工厂名义向公众吸收资金的事，作为木材加工厂法定代表人刘某1并不知情，刘某2冒用其木材加工厂所借资金也没有用于该木材厂经营使用的事实。 证人梁某证实：2014年5月，梁某的战友余仕建、王福元介绍其到广元金通投资理财咨询公司上班，金通公司法定代表人冯海洋，其父冯某安排冯海洋担任法定代表人，该公司实际出资人是冯某，实际上是冯某个人所有。王福元是总经理，梁某到该公司上班时，王福元就辞去了总经理职位，冯某将该公司交给余仕建全权负责，余仕建是副总经理，负责公司一切事务，公司财务部负责人王智平、出纳是夏海波，金通公司股东冯海洋占80%股份，余仕建占10%，王福元占10%。梁某在金通公司被余仕建安排填写合同，有时余仕建外出考察融资企业叫上梁某，梁某同余仕建只到过宝轮砖厂、明觉刘某1木材加工厂，但融资企业借款合同是余仕建在亲自操作，大概情况是金通公司将客户资金拉到公司，打到公司指定出纳夏海波账户上，然后将资金放给融资企业，金通公司从中吃利某差价。其他内容与金通公司其他员工证明的内容一致。 证人王某2（大信房地产工作人员）证实：2013年，王立东在剑阁白龙镇开发房地产项目资金出现短缺，王立东通过王立岳介绍认识金通公司王福元，找金通公司借钱，王福元、余仕建等人到剑阁白龙镇王立东房地产开发项目考察，王立东叫王某2安排接待。不久，王立东与金通公司签订融资借款500万元的协议，2014年1月份，王立东安排王某2到金通公司办理相关手续，按照金通公司的要求盖章，代表王立东签字，在金通公司王某2与王福元、余仕建签订了融资居间服务合同，融资500万元的借款合同等协议，约定利某4%，因为需要盖章借款凭证较多，由余仕建拿走大信房地产公司的公章和王立东的法定代表人印章到隔壁办公室盖章，盖章后的借款凭证都是空白的，没有内容，余仕建称盖章的空白凭证不影响。之后金通公司给大信房地产公司融资共220万元，实际上只有190万元，另外30万元是帮王立岳归还在王福元处的30万元借款。190万元中的185万元通过银行转账到王某2的银行账户，另外5万元是给王立东的现金。借款后，大信房产公司没有归还借款。在2014年11月，该债务由金通公司转让给赵晓峰的事实。 证人郭某（哥老倌火锅店负责人）证实：郭某与郭建军想在广元821中学附近开设一家集火锅、茶楼、ＫＴＶ一起的电子娱乐场所，因资金不够想借钱，通过严某介绍到金通公司，姓余的接待郭某，约定在金通公司借款20万元，月利某4分，以火锅店营业执照和郭建军的住房担保，郭某、郭建军与金通公司签订融资居间合同、借款合同、借款抵押合同等手续后，金通公司给郭建军银行帐户打款20万元，都用于了火锅店、茶楼、ＫＴＶ装修和经营。每月8000元的利某由郭建军给严某，由严某向金通公司支付利某的事实。 证人张某1（剑阁县上寺乡新五房沟煤矿出纳人员）证实：2013年9月份，张某1开始在剑阁县上寺乡新五房沟煤矿从事出纳工作，之前该煤矿出纳是夏海波，广元金通公司成立后，夏海波到金通公司任出纳，新五房沟煤矿法定代表人是冯某，冯某的儿子冯海洋是金通公司的法定代表人，冯某安排新五房沟煤矿在金通公司借款2656.2万元，冯某安排一般都是银行转账到张某1个人账户，主要用于煤矿地面建设，办公楼建设、井下建设、电源安装、支付电费、人工工资、支付工程材料款等，另外还有一部分，冯某拿去偿还煤矿前期投入建设的个人借贷款。2014年1、2月左右，冯海洋从金通公司提现30万元到新五房沟煤矿支付煤矿公司工资的事实。 证人安某（剑阁县上寺乡新五房沟煤矿会计）证实：2006年，安某开始在新五房沟煤矿任会计。2013年10月份，因煤矿缺少资金无法运转，煤矿法定代表人冯某于2013年9月30日在广元成立一家投资公司为煤矿融资，投资公司法定代表人是冯某的儿子冯海洋，投资公司实际全盘操作者是冯某，该公司全称是广元市金通投资理财信息咨询有限公司。新五房沟煤矿从2013年10月至2014年12月31日止，共从金通公司融资2656.2万元。用于：支付严某480万元，购买汽车92万元，剩余资金全部投入煤矿建设了。金通投资公司所融资金是以联发煤矿、明嘉煤矿的项目名义融资借款，上述资金打到出纳张某1个人账户，安某作为会计对资金使用后只管做账。另外金通公司帮冯某归还外债400多万元的事实。 证人刘某2证实：2008年，刘某2与人在青川搞工程的时候借的高利贷，每个月都要还不少利某，2013年，刘某2在外面借高利贷的人都在找刘某2还钱，刘某2通过朋友介绍认识严某，通过严某知道广元市金通投资理财公司可以融资借钱，2013年底，在严某的引导下，刘某2在金通公司借款20万元，之后在给金通公司支付利某过程中与余仕建、王福元熟悉，余仕建向刘某2介绍金通公司可以向社会融资，2014年2月，那段时间，刘某2的债主逼其归还高利贷，刘某2在外面总共欠下大约二百五、六十万元的高利贷。刘某2向余仕建、王福元提出委托金通公司在社会上以其父亲刘某1的木材加工厂需求资金为由融资200万元。余仕建、王福元提出融资200万元，以个人名义不得行，必须要借款企业的名义才能达到这么大的融资金额，要求刘某2准备工商营业执照、公章、法定代表人私章等相关手续。2014年3月份，刘某2偷偷拿上广元市元坝区刘某1木材加工厂营业执照到元坝区政务大厅公安窗口办理雕刻公章，刘某2签的是其父亲刘某1的名字，提供自己的身份证复印件，刘某2的父亲刘某1并不知道，刘某2当时只想借到一笔钱还所欠的高利贷。2014年3月21日，刘某2背着其父亲刘某1，带上刘某1木材加工厂的相关证件资料和其妻子的工资证明，到金通公司办理借款手续，签订有融资借款委托书、融资居间服务合同、借款合同等，以刘某1木材加工厂的名义借款200万元，以木材加工厂和刘某2宝轮的住房及宝马车做担保。之后，余仕建还叫刘某2将刘某1木材加工厂的公章放在金通公司，以便在没有完善的手续上盖章使用。之后金通公司陆续给刘某2转款136万元。刘某2将从金通公司所借的136万元，都拿去还了自己欠的别人的高利贷。刘某2本人并无正当职业，平常没有固定收入，只是有时从做工程的朋友处接一点小活路，然后转给别人，从中挣部分差价钱的事实。 证人张某2（银运中心楼下雕刻印章店）证实：2014年上半年有几个人在张某2店子上雕刻私章，雕刻私章都要查看身份证，其中有一个人没有带身份证，好像姓刘，叫张某2给与他雕刻一枚私章，他讲名字输入到电脑内，张某2就给他雕刻了一枚私章，收了50元钱费用的事实。 （四）被告人的供述与辩解 1.被告人冯某在侦查机关六次供述称，2013年8月，因自己名下位于剑阁县上寺乡的五房沟煤矿缺少资金建设，在广元汇燊投资公司借过资金，知道投资公司平台吸收资金比交方便，找到在广元汇燊投资公司上班的朋友余仕建商量如何筹集资金。冯某提议通过成立一个投资公司由余仕建负责经营，主要目的是向社会吸收资金用于冯某经营五房沟煤矿建设，具体业务由余仕建负责，余仕建表示同意，并称其只任副总理，负责具体业务，并提议由其战友王福元任总经理，于是余仕建、王福元、冯某三人在东坝老北京茶楼商定合伙开设投资公司，主要为冯某的五房沟煤矿吸收资金，王福元任总经理、余仕建任副总经理负责具体业务，由冯某的儿子冯海洋任法定代表人，由于工商部门已经停止新的投资理财咨询公司登记注册，三人商议，寻找转让的投资理财公司，经王福元联系邓强转让其2012成立的广元金通投资理财咨询公司，由冯某出资20万元接收广元金通投资理财咨询公司，该公司的实际控制人是冯某，工商变更登记法定代表人为冯海洋，持股人冯海洋占80%、王福元、余仕建各占10%的股份。公司会计王智平，出纳为冯海洋的妻子夏海波，另外招收了10多个业务人员，公司地址设在老城古渡路临江半岛**。2013年9月30日，金通公司开业时，冯某、余仕建、王福元、冯海洋几个股东商量必须得有人负责，最后由冯海洋给冯某出具一份法定代表人授权委托书，委托冯某为金通公司执行董事，负责金通公司全面工作，冯海洋只是挂名，没有实质参与金通公司经营，在五房沟煤矿负责具体事务。金通公司具体业务由余仕建负责，招收的业务人员负责宣传、项目推广，各种投资资料手续的办理。对外宣传以宣传单的方式进行，由余仕建、王福元、卢小兵参与制定宣传资料，经冯某同意后，开始在城区发放宣传单、通过公司业务员推广、还有就是在金通公司门面上的电子显示屏向外宣传，宣传的主要内容是介绍金通公司基本情况，并向社会公众许以月回报率1.5%，年回报率达到18%，群众看到金通公司的宣传单后到金通公司具体咨询，有业务人员给群众介绍向金通公司借款的具体项目，投资群众根据自己的意向为项目投资借款。以融资项目向社会公开招揽客户，与客户签订借款合同或协议，并约定一定期限还本付息，招揽客户和宣传等一切业务都是余仕建、王福元两位高层管理人员在负责，冯某只管资金能够流入到其五房沟煤矿使用。 金通公司通过向社会宣传、熟人介绍，投资群众知道金通公司在经营投资理财业务的消息后，到金通公司办理投资理财业务的很多很广，金通公司开始成立的目的就是为冯某名下的五房沟煤矿融资，在操作过程中，余仕建们把业务拓宽，实际上就是融资业务，进行民间资金，再把融资的钱借给借款企业，金通公司从中收取居间费。 金通公司营业后，由于是给冯某在剑阁五房沟煤矿融资，冯某以五房沟煤矿的集团公司明嘉矿业公司与金通公司签订借款合同，融资居间合同，根据明嘉矿业公司、金通公司的情况制作资料、员工宣传名片及宣传资料，安排员工到城区人口比较集中地方发放，介绍金通公司、明嘉公司的情况，促成投资群众到金通公司咨询、投资，投资群众到金通公司后，由业务员介绍投资项目，愿意投资就由金通公司员工或自己到银行转账到金通公司指定出纳夏海波个人账户，凭银行转款凭证到金通公司签订居间服务合同、资金出借委托书、出资通知书、代开借款凭证、代偿本息承诺书等。金通公司先后用了九个公司为项目进行融资：明嘉矿业公司、联发煤业公司、大信房地产公司、耘洲建材公司、蓝枫木业公司、金城博刻公司、刘某1木材加工厂、剑阁高士达竹木制品厂、正广矿业公司。向社会公众许以月回报率1.5%，年回报率达到18%，共计向社会公众吸收资金46000余万元。以资金月息3%贷给明嘉矿业公司、联发煤业公司2600余万元，该2600余万元资金实际是冯某在使用，返还本金280万元，支付利某50万元。另外，冯某从金通公司还拿走400多万元资金归还其五房沟煤矿的借款，冯某共使用吸收资金为3000万元。金通公司借贷给大信房产公司220万元，借贷给耘洲建材公司340万元，借贷给蓝枫木业公司55万元，借贷给金城博刻公司42万元，借贷给刘某1木材加工厂136万元，借贷给剑阁高士达竹木加工厂10万元，没有向正广矿业公司贷款，借用正广矿业公司的名义进行了融资，给一些个人贷款一部分，另外一部分作为员工收益提成提取。 2014年10月份左右，金通公司无法支付到期投资群众的本息，原因是冯某的五房沟煤矿从2013年停产，陆续投入整改后仍然没有收益，另一个原因是把一些融资款借贷给几个项目及私人后没有收回，造成资金链断裂，无法支付约215名群众到期本息。 2.被告人余仕建在侦查机关作了七次供述，称：自己于2013年3月至8月期间受郭云通聘请在广元汇燊行公司担任居间部经理，帮助郭云通以四川明嘉矿业公司及四川税通房地产公司名义与投资客户签订居间合同，分别吸收客户存款为1200、1600万元。2013年7、8月份，当时余仕建在广元市汇燊投资理财信息咨询公司上班，明嘉矿业公司董事长王乾、剑阁新五房沟煤矿董事长冯某在汇燊投资理财公司咨询公司借款，在催还利某过程中余仕建与冯某熟悉之后，冯某、余仕建二人商量一起成立一投资理财信息咨询公司为冯的煤矿融资，余仕建介绍其同学及战友王福元当总经理，冯某、余仕建、王福元三人商定成立一家投资理财信息咨询公司，由王福元任总经理，余仕建任副总经理，冯某的儿子冯海洋任法定代表人，在工商局办理注册登记时被告知已经停止办理投资理财信息公司工商登记注册。冯某、余仕建、王福元三人联系以20万元收购2013年7、8月，邓强设立的广元市金通投资理财信息咨询公司，变更工商登记法定代表人为冯海洋、冯海洋持股80%，王福元、余仕建各占10%的股份。公司地址变更为利州区老城翠江半岛1—8门面。余仕建、王福元负责装修公司办公地点，并组建金通公司各部门成员，冯某介绍了杨力、郑某以及冯某的媳妇夏海波，王福元介绍了王智平，余仕建介绍了卢小兵与何杰，对外招聘了曹某。冯某、余仕建、王福元三人商定成立相关工作部门及成员分工，冯海洋担任法定代表人，冯海洋给其父亲冯某出具一份委托书，委托冯某全权负责金通公司一切事物，即幕后董事长；王福元任总经理，负责全面管理，主要负责行政部和财务部；余仕建为公司监事、副总经理，负责业务，主要负责市场部和居间部，对借款企业的选择，公司内部的业务培训；王智平主要负责财务部任金通公司会计，主要做账和财务开支审核；卢小兵任行政部长，负责人事招聘、建章立制、广告宣传；夏海波任出纳，负责投融资金进出，包括客户资金本息代收代付，日常开支；何杰担任法律顾问；郑某、曹某任理财顾问及客户经理。2013年9月30日，金通投资理财信息咨询公司正式开业。金通公司营业执照上注明的经营范围是投资理财信息咨询服务，实际上业务是：融资且找金通公司借款，金通公司在社会上找闲置资金，金通公司通过向社会公开宣传的方式让投资人知道金通公司在向社会融资，在投资人与金通公司签订居间合同等相关手续后将资金打给金通公司出纳夏海波个人账户，再由夏海波将款打到融资企业指定账户，金通公司收取融资企业的居间服务费。 金通公司成立后，根据与借款企业签订借款合同和居间服务合同等情况，余仕建制作宣传方案，卢小兵找广告公司制作资料、员工名片等宣传资料，开始印制了5000份宣传资料，安排金通公司员工到广元城区人口比较集中的地方发放了1000多份，宣传介绍金通公司和借款企业的情况，半个月后，行业协会规定不允许发放宣传资料，余仕建等人又安排公司员工口头宣传，以及在公司门口的电子显示屏对外以需要资金的企业项目向社会公开宣传，并向社会公众许以月利1.5%，年回报率18%。2013年11月至2014年5月，金通公司在利州电视台以扶贫的方式，进行了10期的电视宣传。通过宣传促成群众到金通公司咨询、投资，投资人愿意投资后与金通公司签订居间服务合同，资金出借授权委托书等手续，有员工代投资人到银行将钱打入金通公司出纳夏海波个人账户，再由金通公司打给借款企业指定账户。 金通公司以需资金的企业项目向社会公开招揽客户，在2013年9月30日，以明嘉矿业公司项目、联发煤业公司项目名义招揽客户，金通公司与明嘉矿业公司、联发煤业公司签订融资借款委托书等相关手续，约定借款月利3%，在以月利1.5%向社会公众吸收资金2600多万元，用于冯某的新五房沟煤矿，冯某在金通公司拿走400万元用于归还新五房沟煤矿以前的借款，冯某用于其煤矿的资金共3000多万元。 2013年11月初，四川大信房地产公司法定代表人王立东找王福元在金通公司融资借款300万元，余仕建等人研究后不同意借款，几天后，金通公司需要用钱，冯某与余仕建、王福元商量，同意大信房地产公司融资借款，以该公司名义融资，金通公司与大信房地产公司签订融资借款合同等手续后，以大信房产公司项目的名义向社会公众吸收资金800多万元，实际只借贷给大信房产公司220万元。 2013年11月，金通公司以耘洲建材公司项目名义向社会公众吸收公众资金600多万元，实际只借贷给耘洲公司340万元资金。 2014年2月，刘某2找到金通公司要求借款，余仕建、王福元到元坝刘某1木材加工厂实地考察，发现该木材加工厂的负责人不是刘某2，而是刘某2的父亲刘某1，当时刘某1没有借款的想法，刘某2称该厂实际是他本人在经营，并由其妻子王爱文出具工资证明及他们的住房担保。余仕建、王福元决定以刘某1木材加工厂项目向社会公众吸收资金，并决定今天公司与刘某2以刘某1木材及工厂的名义签订融资借款200万元的合同等手续，加盖刘某1木材加工厂的公章，金通公司以刘某1木材加工厂的名义向社会公众吸收资金余额1400多万元，借给刘某1木材加工厂（刘某2）大约136万元 2014年昭化金城博刻门窗加工厂陈**找金通公司融资借款，余仕建考察金城博刻门窗加工厂后，决定金通公司与该厂签订融资借款合同等手续后，以该公司的名义向社会公众吸收资金300多万元，实际借贷给金城博刻门窗加工厂只有42万元。 昭化区蓝枫木业公司招金通公司融资借款，余仕建等人到该公司考察后，决定与该公司签订融资借款合同等手续后，以蓝枫木业公司项目名义，向社会公众吸收资金大约200万元，实际只借贷给蓝枫木业公司55万元。 2014年9月，剑阁高士达竹木制品公司招金通公司融资借款100万元，余仕建等人到该公司考察后，与该公司签订融资借款合同等手续，以该公司名义向社会公众吸收资金大约400多万元，实际只借贷给剑阁高士达竹木制品公司资金10万元。 2014年9月，金通公司以正广矿业公司的名义向社会公众吸收资金。 金通公司总共向社会公众吸收资金4600余万元，除借贷融资企业部分资金和冯某的五房沟煤矿的钱外，借贷给韩明强、张学强等个人一部分资金，金通公司购买了七辆汽车，付员工工资及业绩提成，提成是按每个人所拉客户的投资资金额的1‰进行提成，上门的自然客户的投资提成，公司所有员工平均分配提成款。金通公司没有资金保证按期兑付客户本息，一般都是由后面投资客户的资金兑付前面客户的本息，后面客户资金不能对付前面客户本息，金通公司便向外面借高利贷来兑付。金通公司共发展的客户有270户左右，所吸收资金大部分是退休职工和经商人员的资金，这些都是通过金通公司宣传来投资的，还有部分是金通公司员工介绍身边人，身边人再口口相传拉来的客户。 余仕建在与借款企业谈融资时，均告诉了融资企业，金通公司的资金是从社会上许以高利拉来的闲散资金，金通公司还要使用融资企业的相关资料作为投资项目进行宣传吸收资金。余仕建知道金通公司是非金融公司，没有取得金融许可等相关资质，实际上从事的是经营金融业务。 余仕建还供述自己2012年8、9月份起至2013年7月份止在广元汇燊行公司上班任居间部经理，参与了汇燊行公司老总郭云通以四川明嘉矿业公司及四川税通房地产开发有限公司名义，通过广元汇燊行公司向社会公众吸收存款分别为1200万元、1600万元居间合同签订。 3.被告人冯海洋在公安机关供述称，2013年8月，父亲冯某告诉自己，他准备成立一家投资公司为自己名下的新五房沟煤矿融资。之后冯某找到余仕建、王福元商量成立投资理财公司，三人并商定由冯海洋作为法定代表人，冯海洋的妻子夏海波为公司出纳，从广元市金通投资理财信息咨询公司之前的股东处受让取得该公司，并进行变更工商登记，冯海洋为公司法定代表人，注册资本500万元，股东为冯海洋占80%股份，王福元、余仕建各占公司10%的股份。2013年9月30日，变更登记后的金通公司开始营业，冯海洋授权委托其父亲冯某全权行使公司法定代表人职权，聘任王福元为金通公司总经理，负责公司全面工作；余仕建为公司副总经理，主管公司业务；王智平为公司财务主管；公司营业初期的费用由冯某承担，主要用于房屋租金，员工工资及业务费用，在金通公司见效益后将冯某垫付资金扣除。 冯海洋没有参与金通公司的管理，冯某告诉过冯海洋，他与王福元、余仕建多次开会已制定金通公司的管理制度、机构设置、业务推行的相关管理规定，余仕建设计制作并印刷出金通公司的宣传资料，对外以发放宣传单的方式进行宣传介绍，金通公司的基本情况以及年投资回报率18%，群众看到金通公司的宣传后到金通公司具体咨询，有金通公司业务人员向投资群众介绍借款的具体项目。主要投资客户是中老年人、通过金通公司的宣传，客户自愿签订投资合同，从2013年9月30日一直到2014年12月底，都在开展吸收群众投资款。金通公司前后给企业融资有8、9个项目，知道的有冯某新五房沟煤矿名下的明嘉煤业和联发矿业外，冯海洋记得还有两个项目，一个是刘某1木材加工厂、一个是金城博刻门窗厂，自己只是公司法定代表人，具体管理是由王福元、余仕建负责。2014年12月底，投资客户要求兑付本息，金通公司业务负责人余仕建在10月底出走，公司对客户资金约定月利1.5%，年利率18%。吸收客户共有4000多万元没有退还。吸收资金涉及多少投资人，吸收资金的具体去向，由于冯海洋已经授权冯某全权管理金通公司，并将公司印章、法定代表人印章交给金通公司余仕建处，冯海洋平时在新五房沟煤矿上班，没有具体参与金通公司融资借贷业务而不清楚具体吸收了多少资金以及资金的具体去向的事实。 4.被告人夏海波在公安机关供述称，2013年9月30日，金通公司开始正式营业后，自己就在金通公司上班，金通公司法定代表人是其丈夫冯海洋，总经理王福元、副总经理余仕建，金通公司的日常管理及业务工作是余仕建与王福元在负责，冯海洋基本没有参与金通公司的管理及业务，金通公司共三个股东，冯海洋、余仕建、王福元，公司前期营运时是冯海洋的父亲冯某实际出资。自己到金通公司上班后，受余仕建安排任公司出纳工作，负责客户投入资金以及投入融资企业的资金建立资金往来账目，并将数据上报给财物部负责人王智平以及余仕建，由余仕建、王智平决定客户投入的资金以及投入到融资企业，金通公司的收益、支出账目。 金通公司业务宣传方式：在开业时印制大量宣传单，让员工在外发放，为借款项目公司制作宣传单，通过金通公司LED视屏广告宣传，群众上门咨询时大力宣传项目的真实性与高额投资收益；要求公司内部与员工向其亲戚朋友宣传。 客户投资与金通公司签订居间服务合同、出资通知书、资金出借授权书、公司代偿承诺书、借款凭证后，自己将客户带到银行将资金按照与金通公司的约定打到金通公司指定的自己个人账户，然后按照余仕建的安排将吸收的资金汇到融资借款企业指定的账户。金通公司对客户吸收资金按月息1.5%支付利某，对融资借款企业金通公司按月息3%收取利某。金通公司成立后对外营运、吸收资金的支配是王福元、余仕建两人在决定，王福元负责公司全面管理，余仕建分管业务部，对公司融资是专业人员，王福元在公司的话语权不多，但企业借款和个人借款都要二人在相关合同上签字，借款合同及相关资料上盖章都要经余仕建许可。王福元、余仕建签字后通知给谁转款，自己就会给借款企业和个人账户打款。2014年3—4月，王福元离开金通公司后，金通公司的管理权都是余仕建在管理。 金通公司从2013年9月30日开业至2015年1月停止吸收资金时止，共吸收资金7000多万元，到期后退还了部分本金，至案发时止还未兑付客户本金4600多万元，大部分资金都进入了融资项目企业，明嘉矿业、联发煤业两家公司给五房沟煤矿融资2400多万元，大信房产公司220万元，耘洲建材厂340万元，蓝枫木业公司55万元，刘某1木材加工厂136万元，金城博刻门窗厂42万元，高士达竹木制品厂10万元，共八个项目，同时金通公司也给严某、李培明等个人借款。金通公司代五房沟煤矿偿还个人借款482.5万元，2014年1月28日，冯海洋在金通公司拿走现金30万元。 自己个人向金通公司介绍的客户资金有200多万元，分别是代芙蓉、刘明军、刘欣、刘江、刘永忠、韩秀华等亲戚、朋友。自己和金通公司员工基本工资都是1600元，加上各种补贴，以及每月个人介绍的客户投资资金额0.1%提成费，分配方案由余仕建决定。 5.被告人王福元在公安机关六次供述称，2013年8月份的时候，因冯某名下的五房沟煤矿需要资金找到余仕建和我在东坝“老北京”茶楼一起商定成立一家投资公司为五房沟煤矿融资，同年8月份从邓强手中转让取得广元市金通投资理财咨询公司，公司变更登记法定代表人为冯某的儿子冯海洋，股东为冯海洋持股80%，给我和余仕建各送干股10%。冯海洋委托冯某为金通公司执行董事，负责公司一切事务，我任公司总经理，负责公司行政管理；余仕建任公司副总经理，主要负责业务有市场部、居间部和风控部；冯海洋的妻子夏海波担任公司出纳；王智平担任公司会计，另招聘了10多名业务员。2013年9月30日，金通公司正式开业。工商执照许可经营范围是投资理财咨询服务，实际经营的是投资理财业务。金通公司成立初期，王福元、余仕建、冯某多次开会商量制定公司管理制度，机构设置、业务推进的相关政策，行政管理制度是王福元和卢小兵共同制定，金通公司机构设置和业务工作的相关政策是余仕建制定，都是公司会议通过后执行。余仕建提出并设置的机构有：市场部主要负责宣传、联系客户到金通公司投资；居间部负责投资人与投资项目的中间服务环节；风控部负责考察借款企业以及其他风控制度；行政部、财务部负责公司资金流转、账目核算。业务工作主要有招收的业务人员负责宣传，项目推广，各种投资相关手续办理，对外宣传以宣传单、员工名片、以及制作ＬＥＤ显示屏的方式进行，宣传单主要宣传金通公司的基本情况以及投资的月利某1.5%，年回报率达到18%，群众看到宣传单后到金通公司具体咨询，业务人员向投资群众介绍借款的具体项目，投资群众根据自己的意向为项目提供借款。 余仕建负责金通公司宣传策划，由市场部的工作人员主要在广元城区宣传与发放宣传单及名片，并印发宣传资料放在店内，让投资群众在店内由业务员讲解和介绍，让各种投资群众知晓。 金通公司成立后，直接让冯某自己的明嘉矿业公司和联发矿业公司在金通公司借款，以及冯某、余仕建在外面联系找来的大型房产公司、耘洲建材厂等都在金通公司借款，以这些企业项目向社会招揽客户，与客户签订借款合同或协议，约定一定期限还本付息，向社会各种有投资意向的群众约定一定期限还本付息的方式吸收公众资金。投资者都是直接将资金转给金通公司出纳夏海波个人账户，项目公司委托夏海波代收后再转账给借款公司。余仕建解释投资人的资金必须打在个人委托账户上，不能转到金通公司账户上，如果转到金通公司账户不符合相关规定。投资者通过金通公司与借款项目公司签订借款合同，并以项目公司名义开具借款凭证，借款凭证以及合同都是由金通公司提供，平时都由各部门的工作人员帮助填写。 金通公司员工工资是1800—3800元的基本工资，后通过客户投资金额抽取1‰的业务提成，都是由出纳夏海波通过转账方式打给员工。 金通公司发展的项目有：明嘉矿业集团，法定代表人王乾，冯某的五房沟煤矿是加入了明嘉矿业集团的，金通公司投入资金大概600多万元，利率1.5；联发煤业公司法定代表人冯某，约定借款利率1.5%，具体借贷资金多少王福元不清楚，明嘉矿业公司与联煤业公司借贷的3000多万元资金实际都用在冯某的剑阁五房沟煤矿上。大地房产公司在金通公司借贷了220万元，耘洲建材厂前期借贷了80万元，之后又陆续追加有资金，自己知道后面余仕建又办理了一些项目，具体情况不清楚。2014年3月后，自己主要在外跑担保公司的事情，当时金通公司吸收公众资金是1700多万元，2014年底，冯某说余仕建跑了，让自己回金通公司协助处理公司事情后，才知道金通公司以借款企业项目名义一共吸收的资金有4600多万元，自己在金通公司所拉客户共吸收资金200多万元，主要参与了冯某的五房沟煤矿、耘洲建材厂、四川大信房产公司、刘某1木材加工厂等的借款考察，支持余仕建对上述企业的融资借款意见，同意向借款企业借款，并在相关借款手续上签了字。金通公司成立融资借贷审查小组，自己任组长，余仕建任副组长，另外还有几个成员，在办理融资借贷审查的时候，实际上没有经过审查小组审查，而是有余仕建具体操作后，余仕建和我向冯某汇报，冯某同意后便给融资借款企业借款，自己在履行总经理职务时在借款企业、借款个人的相关合同、协议上签了字是事实。自己从2014年3月起就在外面办自己的事，没过问公司的事了。 6.被告人郑劲在公安机关供述称，2013年9月份，金通公司开业经营，自己当时在苍溪汇燊投资理财公司当业务员，余仕建在广元市汇燊投资理财公司居间部任副经理时相互认识，后到金通公司当副总经理，余仕建便叫自己将有闲散资金的朋友的钱介绍到金通公司投资，于是自己向朋友刘波、刘军、邵小琴等人介绍了金通公司的经营模式，投资收益和风险保证后，投资人自己愿意投资，便带投资人到金通公司办理投资手续和签订投资合同，投资客户在金通公司也看到金通公司ＬＥＤ显示屏宣传栏宣传内容，还有金通公司为借款项目制作的宣传单，以及金通公司证照后决定投资。自己介绍的投资人向金通公司投资分别是：刘波50万元、刘军117万元，谯德才200万元，邵小琴20万元，何学君216万元，梁成50万元，杨才军300万元，共计953万元，金通公司给投资人约定月利1.5%，投资50万元以上的大客户，约定月利率高于1.5%，低于2%。杨才军已经退还投资款75万元，金通公司根据介绍的客户投资金额和投资期限，按比例给自己支付了佣金共20—30万元，自己也筹集了部分资金，一共筹了50万元，于2014年9月15日投入到金通公司，期限为三个月，只支付了4万元的利某，后金通公司再未支付本息。 7.被告人王智平供述称，广元市金通投资理财信息咨询公司，由冯某、王福元、余仕建从别人手中转让过来，工商变更登记后于2013年9月30日正式开始营业，公司法定代表人冯海洋，注册资本500万，公司股东冯海洋占股80%，王福元、余仕建各占10%的股份，金通公司限期运行时由冯某实际出资65.3612元，该笔垫支款仍然在金通公司的账上。金通公司内部设置有总经理办公室、市场部（业务部）、居间部、财务部、行政部、法务部、风控部。自己在金通公司负责财务部工作，主要职责是会计，工作范围主要是金通公司的居间费收入，员工工资、公司业务费用的报销，主管领导余仕建。金通公司在开业时法定代表人冯海洋就授权给他父亲冯某行使法定代表人职权，金通公司的业务工作及全面管理工作都余仕建负责操作和负责管理，冯海洋基本没有参与金通公司管理及业务，公司行政章及法定代表人印章由公司行政部进行管理，合同及相关手续用行政章和法定代表人印章都要经余仕建同意。 金通公司业务宣传方式：在开业时印制大量宣传单，让员工在外发放，为借款项目公司制作宣传单，通过金通公司LED视屏广告宣传，群众上门咨询时大力宣传项目的真实性与高额利润；要求公司内部员工向其亲戚朋友宣传。 金通公司吸收资金操作流程：一是项目方借款与金通公司签订的借款合同、居间服务合同，借款合同是借款人与金通公司指定出资人代表与借款、担保人或金通公司签订三方合同；二是群众与金通公司签订融资合同、出资人与金通公司签订居间合同，委托金通公司指定的出资代表人代表出资进行项目投资；借款方支付给金通公司3%的月利，金通公司支付给融资群众1.5%的月利。王智平负责金通公司会计工作，从2013年开业至2014年12月底，金通公司一共吸收公众资金4600多万元，支付给客户利某690.7741万元，金通公司纯盈利212万余元。所吸收的4600多万元资金借贷给明嘉煤业公司500多万元，联发煤业3000多万元，耘洲建材厂340万元，大信房产公司220万元，金城博刻门窗厂42万元，刘某1木材加工厂136万元，蓝枫木业公司50多万元，共九个项目企业。借贷给个人大概有400—500多万元， 自己向金通公司介绍投资客户为，母亲文某投资共48万元、岳母朱某投资5万元，约定月利某1.5%以及优惠利某0.1%，金通公司共付给王智平母亲和岳母利某93390元。还向赵敏珍、王文芳、熊磊、徐青山、何光华宣传介绍金通公司投资后，陪同赵敏珍、王文芳、熊磊、徐青山、何光华到金通公司了解融资投资项目情况，通过金通公司的宣传资料确认宣传投资项目，王文芳分两次向金通公司投资30万元，赵敏珍向金通公司投资20万元，熊磊向金通公司投资44万元，徐青山投资4万元，何光华投资2万元，都与金通公司签订了出资通知书、资金出借授权书、理财居间服务合同、公司代偿承诺书、转账凭证、借款凭证等手续，约定月利率都是1.5%，金通公司共给自己提成3万。 8.被告人卢小兵在公安机关供述称，2013年9月30日，金通公司正式营业，自己经朋友祝继平介绍到金通公司上班，被安排到行政部工作，金通公司法定代表人冯海洋，股东余仕建、王福元三人，金通公司日常工作全面管理主要是余仕建副总经理管理，公司法定代表人冯海洋没有参与公司管理及其业务，只是挂职公司法定代表人。公司实际出资人是冯海洋的父亲冯某，真正负责公司运转管理是余仕建、王福元，公司行政用章、法定代表人印章由行政部卢小兵负责管理，业务部门需要盖行政章和法定代表人印章都要请示余仕建，然后才在卢小兵处办理。金通公司下设的财务部负责人王智平实际上没有管理财务部，在财务部资金方面王智平插不上手，整个业务操作是余仕建在操作，卢小兵负责行政部工作，业务范围是管理公章，员工考勤、日常采购，对外融资的相关宣传资料制作及起稿，相关宣传资料完成后移交市场部进行对外宣传。 宣传的方式有：参与制作公司LED显示屏广告宣传，公司简介和经营范围、借款项目企业宣传单，群众到公司咨询宣传其他项目的真实性与高额利润，印制大量宣传手册，让公司员工在外发放、动员公司员工向其亲戚、朋友宣传。2014年5月，金通公司股东决定在陕西汉中市开设一家名叫“汉中市联发投资有限公司”，自己被金通公司抽调到汉中公司上班。 自己在广元金通公司工作期间介绍了三个客户到金通公司投资，分别是2014年7月介绍曾某投资金通公司200万元，2014年2月介绍贾某投资金通公司25万元，2014年5月介绍卢某投资5万元，共计230万元，案发时止都没有退还本金，共获得提成款4.92万元。 9.被告人汪嘉学在公安机关的供述称，2014年3月，汪嘉学通过陈应国介绍到余仕建管理的金通公司上班，当时金通公司的情况是，冯海洋为公司法定代表人，王福元是总经理，管全面工作，余仕建是副总经理，负责公司具体业务，公司行政部负责人卢小兵，财务部负责人王智平，出纳夏海波。公司股东冯海洋80%的股份，余仕建、王福元各10%的股份，公司实际出资人是冯海洋的父亲冯某。自己到金通公司上班后，受余仕建安排任金通公司的顾问委员，靠自己的人脉资源给金通公司拉资金。2014年6月，卢小兵被派到陕西后，自己任行政部负责人，2014年12月，因余仕建突然离开金通公司不知去向，当时客户要求金通公司退资金的人很多，冯某要求自己负责公司的日常全面管理，担任金通公司的副总经理，之后一直在给投资客户作解释工作。 金通公司开展业务就是通过宣传引来投资客户，给客户看的资料、投资的收益情况、融资企业的宣传资料，在客户有投资意向后金通公司就与客户签订居间服务合同，出具委托书，责任担保书、借据凭证等，然后将客户的资金达到金通公司指定的出纳夏海波个人账户上，然后余仕建安排将资金打给融资借款企业，获取投资收益，融资企业借款的相关合同是余仕建在负责。 自己所拉业务有：自己投资到金通公司10万元，蒋利华投资14万元、侯金菊2万元、何桂华40多万元、何淑华20万元、杨金华（前后共80万元）、刘敏、苏桂珍、刘忆、姜利华、李翠萍、任丽敏等合计187万元。除苏桂珍的投资金通公司没有按投资金额的0.1%外提成外，其他所拉客户投资后，金通公司都按客户投资金额的0.1%给自己支付了提成费用。2014年11月左右，余仕建、汪嘉学、夏海波三人商量决定因金通公司资金紧张，要求金通公司每位员工拉资金5万元，经理20万元，自己与公司员工基本上都完成了拉资金的任务，这些钱都用在支付前期投资客户的利某的事实。 10.被告人陈**（金城博刻门窗厂）在公安机关供述称，2014年5月，陈**的公司资金紧张想在外面借钱用于周转，从朋友处及通过传单上了解到金通投资理财公司可以借钱，便到金通公司咨询借款事务，是余仕建接待的，提出向金通公司借款100万元的意向，余仕建提出月利率3%，100万元不直接给自己，需要多少给多少，最多100万元，余仕建与喻某到自己位于昭化镇金城博刻门窗加工厂考察生产经营状况和设备后，认为可以融资100万元，并叫自己提供了该公司的营业执照等相关手续，抵押物的相关手续，在金通公司办理了融资居间服务合同、借款合同、抵押合同，签订借款支付委托、代开票据委托、融资借款委托书。借款支付委托内容是，委托金通公司投资人代表是王智平，居间人是金通公司，委托事项是金通公司将投资人每单笔投资转入金通公司员工夏海波账户上，再由夏海波每日将单笔借款集中一次性转入自己指定账户，归还本息存入金通公司员工夏海波账户，借款期限为1年。2014年5月22日由金通公司夏海波的工行账户转款25万元，之后又分三次转款18.5万元，共计43.5万元，自己将资金都用于了公司生产经营。向金通公司提供的33份借款凭证上盖有其金城博刻公司的公章和法定代表人印章，金通公司给实际出资人开具了多少票据，剩余多少票据，自己不清楚。2015年初，金通公司经自己同意，将所借的40多万元债权转让给汪嘉学、侯金菊、李翠平、何桂花、王万梅、任丽敏，之后，已支付王万梅4万元、李翠平5万元、汪嘉学5万元，在侦查机关又退缴现金10万元。 （五）鉴定意见。 广元市华雄会计事务所作出的司法会计鉴定意见书。 上列证据系公安机关依法取得，内容客观真实，与被告人的行为均具关联性，能形成证据锁链，足以认定。 本院认为，被告人冯某、余仕建、冯海洋、夏海波、王福元、郑劲、汪嘉学、王智平、卢小兵、陈**违反金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚、罪名成立，应依法追究上列被告人的刑事责任。案发后，被告人冯海洋、夏海波、郑劲、王智平、卢小兵主动向公安机关投案，被告人汪嘉学、陈**经公安机关传唤即到案，并如实供述了主要犯罪事实，该行为系自首，均可依法减轻处罚；被告人冯某、余仕建、王福元系抓获归，归案后能如实供述全部犯罪事实，该行为系坦白，均可依法从轻处罚；因犯罪行为的提起系被告人冯某为自己企业吸收资金，作为金通公司实际出资人及控制者，控制管理金通公司的一切经营活动，被告人余仕建、王福元接受冯某赠送的公司股份并任总经理、副总经理，在共同犯罪中出谋划策积极实施，三被告人共同犯罪中起了主要作用，系主犯；其余被告人均系金通公司的部门负责人或其他工作人员，积极宣传并吸收了大量投资人的资金，获得不同金额的提成款，在共同犯罪中起了次要作用，系从犯，可比照主犯从轻或减轻处罚；被告人郑劲虽不是金通公司的工作人员，明知金通公司不属金融机构，受被告人余仕建鼓动，积极向自己周边人员宣传帮助获取投资款并获得大额提成，该行为仍构成非法吸收公众存款罪，系从犯，可比照主犯从轻或减轻处罚。 在审理过程中，被告人冯某、冯海洋、夏海波、王智平、卢小波、郑劲、汪嘉学、陈**均能积极筹措资金弥补被害人的部份经济损失，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。 在共商成立广元市金通投资理财信息咨询公司后，被告人冯某作为金通公司实际出资人，控制管理金通公司的一切经营活动，作为金通公司实际负责人，在共同犯罪中系主犯，应当承担金通公司吸收资金及其以明嘉矿业有限公司名义在广元汇燊行投资理财信息咨询有限公司所吸收使用资金全部刑事责任并退还所欠投资户的投资余额。 被告人余仕建作为金通公司的副总经理、股东，明知金通公司无金融许可证，仍与冯某、王福元三人共谋以金通公司向社会公众吸收资金，制定公司管理制度，机构设置，业务工作管理制度、工作方案，包括制定宣传方式。在金通公司运行过程中作为副总经理主要负责吸收公众资金业务，以及借款企业考察和以所谓借款企业项目的名义组织安排金通公司向社会公开宣传，吸收公众资金，在共同犯罪中系主犯，应当对金通公司非法吸收的全部资金承担刑事责任并对投资客户的投资余额承担连带退偿责任。 被告人冯海洋作为金通公司的法定代表人，明知冯某收购、设立金通公司的目的就是为冯某在剑阁经营的新五房沟煤矿吸收资金，作为金通公司的法定代表人并将法定代表人的权利委托给冯某全权行使，作为金通公司法定代表人明知金通公司在非法公众吸收资金，而放任实施非法行为，在金通公司非法吸收公众资金的过程中未具体决策及参与实施，在共同犯罪中起了次要作用，系从犯，但其作为金通公司法定代表人应当对金通公司非法吸收的全部资金承担刑事责任并对投资客户的投资余额承担连带退偿责任。 被告人王福元作为金通公司的总经理、股东，明知金通公司无金融许可证，仍与冯某、王福元三人共谋以金通公司向社会公众吸收资金，在金通公司运行过程中作为金通公司的总经理，制定公司管理制度，机构设置，业务工作管理制度、工作方案，包括制定宣传方式，负责金通公司日常全面管理工作，作为金通公司的总经理王福元，对金通公司具有直接管理责任，在共同犯罪中系主犯，应当对自己在金通公司工作期间所参与吸收的投资资金承担刑事责任并对其在金通公司工作期间未退还投资款余额承担连带退偿责任。 被告人夏海波作为广元市金通投资理财信息咨询公司的财务出纳人员，在共同犯罪中起了次要作用，系从犯。其个人宣传吸收公众存款230万元，作为金通公司出纳人员对金通公司非法吸收资金起到重要作用，系直接责任人员，但由于上述工作均系受安排进行的职务行为，故其只应当对自己直接参与非法吸收的资金数额承担刑事责任及连带退偿责任。 被告人王智平作为金通公司负责财务部负责人，会计，受公司安排积极参与财务各项工作，在共同犯罪中起了次要作用，系从犯。在工作期间还单独向投资人宣传共吸收了赵敏珍、王文芳、熊磊、徐青山、何光华、韦开美资金103万元，获取提成款3万元，依法应当承担非法吸收该103万元的刑事责任及连带退偿责任。 被告人卢小兵作为金通公司行政部负责人，受公司安排从事公司行政工作，在金通公司对外非法吸收资金宣传资料的制作起到重要作用，在共同犯罪中起了次要作用，系从犯；同时还宣传介绍三个投资户到金通公司投资共计230万元，获取提成款4.92万，依法应当承担非法吸收该230万元的刑事责任及连带退偿责任。 被告人郑劲认识余仕建后，在余仕建鼓动下向自己的朋友刘波、刘军、邵小琴、谯德才、何学君、梁成、杨才军等人介绍向金通公司投资共计910万元，自己按比例获取高额佣金及提成款95.772万元，依法构成非法吸收公众存款的共同犯罪，但其在共同犯罪中系从犯，应当承担自己非法吸收投资款910万元的刑事责任。被告人及辩护人认为所融资金全部用于正常生产经营、借款单位或个人有抵押，故双方间所产生的系民间借贷关系，应属民法调整的范畴；被告人郑劲不属金通公司的工作人员，所获提成及自己亲友亦有投资款在公司全部受损，故其行为不构成犯罪，对此经查明，金通公司分别与投资人及项目资金使用人分别所签符合经营范围的投资居间理财合同或借款合同，实际是向不特定投资群众许以（月利率1.5%，年利率18%）高回报、高收益，并许诺保障资金安全，承担资金损失风险，向社会公众宣传集资信息，以委托理财的方式向社会公众吸收资金，再将吸收的资金借贷给所谓投资项目的借款企业、个人，从中赚取利差获取高额利润，实属非法吸收公众存款。项目使用人是否投资到正常生产经营活动不影响各被告人非法吸收公众存款的性质，被告人郑劲明知金通公司不属金融机构，也知道金通公司的上述操作手段，仍进行宣传，在介绍投资款后自己按比例获取了高额佣金及提成，应为该行为共犯，其罪名成立。辩护人的上述辩护理由不予采信。被告人郑劲应对其非法吸收的数额承担刑事责任及连带退偿责任，同时还应上缴其犯罪所得96.334万元。 被告人汪嘉学在2014年3月开始在金通公司上班，受公司安排作为金通公司的行政部负责人，在共同犯罪中起了次要作用系从犯；其在工作过程中还非法吸收蒋利华、侯金菊、何桂华、杨金华、刘敏、苏桂珍、刘忆、姜利华、李翠萍、任丽敏等人资金共计187万元，约定按比例获取提成款。被告人及辩护人以其工作时间不长，受公司安排而履行职务的行为不构成犯罪的辩护理由本院不予采信。其应对非法吸收的该187万元资金应当承担刑事责任及连带退偿责任。 被告人陈**作为昭化区金城博刻门窗加工厂的法定代表人，明知在金通公司借款系其向社会共众吸收，仍向金通公司提供本公司资质及借款赁证，委托金通公司向共众吸收存款100万元，虽金通公司以昭化区金城博刻门窗加工厂向社会公众吸收存款511万元，但陈**与金通公司合同约定借贷100万元，且实际使用金额为42.8万元，故被告人陈**应对非法吸收中自己实际使用的42.8万元承担刑事责任及退偿责任。辩护人认为其与金通公司属民间借贷关系，其行为不构成犯罪的理由不予采信。 关于各辩护人提出本案系单位犯罪；投资人与金通公司、借款企业都签订了居间合同、借款合同，之间是正常的民间借贷关系，预期未收回投资款的行为属合同纠纷，属民法调整的范畴，各被告人的行为不构成犯罪。庭审查明：因冯某经营的剑阁县五房沟煤矿急需大量资金，于是与被告人余仕建、王福元三人共谋成立了广元市金通投资理财信息咨询有限责任公司，为冯某经营剑阁县新五房沟煤矿吸收资金，并明确告知冯海洋成立投资理财公司是为冯某煤矿吸收资金，安排冯海洋作为法定代表人，冯海洋又全权委托冯某行使法定代表人权力，由冯某、余仕建、王福元共同对金通公司实施管理、经营及非法吸收资金，主观上具有共同的犯罪故意。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，故本案应当认定犯罪嫌疑人冯某、余仕建、冯海洋、王福元等人系个人犯罪；被告人冯某等人成立的广元市金通投资理财信息咨询有限责任公司，其经营范围为投资、理财信息咨询服务；商务信息咨询服务。在实际操作过程中，金通公司虽在形式上采用投资群众与金通公司签订资金出借委托书、出资通知书、理财居间服务合同、公司责任担保书的形势，要求投资群众将资金打入金通公司指定的其公司出纳夏海波个人账户，同时金通公司与借款企业、个人签订融资居间服务合同、融资借款委托书、代收支借款本息委托书、代开票据委托书、借款支付委托书，指定其金通公司的工作人员作为出资人代表，单方代表出资人将投资客户资金借贷给借款企业和个人，代出借人收取利某。表面上看各类文书、委托合同齐备，貌视在履行双方委托人的委托事项，实际上违反金融管理法规，未取得金融机构经营许可证，通过在广元城区发放宣传资料、公司门口的ＬＥＤ显示屏、以及被害人到公司咨询时向咨询投资客户发放宣传资料的方式向投资群众许以（月利率1.5%，年利率18%）高回报、高收益，并许诺保障资金安全，承担资金损失风险，向社会公众宣传集资信息，以委托理财的方式向社会公众吸收资金，再将吸收的资金借贷给所谓投资项目的借款企业、个人，从中赚取利差获取高额利润，实质从事的金融机构的存贷业务，属于非法吸收公众存款。辩护人的上述辩护意见不予支持。 被告人郑劲除帮助金通公司非法吸收他人存款外，自己还在金通公司投资50万元；汪嘉学在金通公司投资5万元，作为投资户其投资款项应予退还。但二被告人未全部退缴自己犯罪所得及承担相应连带退偿责任，故待该二被告人履行完毕其犯罪应退款项后方能从被告人冯某退偿投资户投资款中按比例兑付。 因被告人冯某在取保候审期间积极采取措施建矿还钱，其所持股份的企业生产日渐正常，向投资户承诺并订出详细计划在三年内还清所吸收的全部投资款（2021年6月30日还下余总金额的2%，12月30日前还4%；2022年6月30日前偿还10%，12月30日前偿还20%；2023年6月30日前偿还30%，12月30日前偿还34%），本案投资户也书面同意被告人冯某的还款计划并强烈要求对冯某适用缓刑。鉴于此及本案投资客户较多，所涉投资款项金额巨大，为了降低社会不良影响，最大限度地保障投资户的经济利益，对被告人冯某、冯海洋、夏海波、郑劲、王智平、卢小兵、汪嘉学、陈**适用缓刑无再犯罪危险且对居住社区无重大不良影响的，可宣告缓刑；被告人余仕建、王福元的羁押期与相应的宣告刑刑期一致，没有必要再宣告缓刑。 综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条，第二十六条第一、第四款，第二十七条，第六十七条第一、第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人冯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年；并处罚金人民币二十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人余仕建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年；并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月1日起至2018年3月31日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人冯海洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。） 四、被告人夏海波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。） 五、被告人王福元犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月9日起至2018年4月8日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 六、被告人郑劲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。） 七、被告人王智平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。） 八、被告人卢小兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。） 九、被告人汪嘉学犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。） 十、被告人陈**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年六个月；并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。） 十一、令被告人郑劲在本判决生效后三个月内退缴犯罪所得下余赃款94.334万元，予以没收，上缴国库；其余被告人王智平退缴的犯罪所得赃款3万元、被告人卢小兵退缴的犯罪所得赃款4.92万元、被告人汪嘉学退缴的犯罪所得赃款2000元、被告人陈**退缴的赃款2.8万元，均全部没收，上缴国库。 十二、令被告人冯某在本判决生效后三年内按自己承诺的还款计划付清全部投资款本金；被告人余仕建、冯海洋对全部投资款承担连带退偿责任；被告人王福元在自己任职期间至案发时未退还的投资款2236.5万元承担连带退偿责任；夏海波对自己非法吸收的投资款200万元承担连带退偿责任；被告人郑劲对自己非法吸收的投资款1315万元承担连带退偿责任；被告人王智平对自己非法吸收的投资款103万元承担连带退偿责任；被告人卢小兵对自己非法吸收的投资款230万元承担连带退偿责任；被告人汪嘉学对自己非法吸收的投资款116万元承担连带退偿责任；被告人陈**对自己非法吸收使用的投资款余额15.2万元承担连带退偿责任。 十三、公安机关扣押被告人冯某及其五房沟煤矿所有的车辆等财物移交本院，变卖所得按比例退偿本案投资户。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省广元市市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十份。 审 判 长  高 敏 人民陪审员  张明华 人民陪审员  卢学晖 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  信 阳 附：本案投资户名单及未退还投资款金额                            金通公司截止2020年12月24日投资客户退付情况             汇总表                               序号                       投资人姓名                       截止2020年12月24日未退还金额                       开户行                       账号                       联系方式                               1                       蒲明刚                       569673                       工行                       6212262309002042847                       1804811****                               2                       刘加惠               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               144832                       工行                       6212262309001846164                       1598406****                               19                       刘开全                       144832                       工行                       6212262309000968977                       1319472****                               20                       张志全                       86899                       工行                       6222022309004892967                       1518135****                               21                       何丹                       67588                       工行                       2309446101003577476                       1341920****                               22                       何杰                       675883                       工行                       6222022309001725491                       1315874****                               23                       曾莉                       1931095                       工行                       6222082309000413310                       1334073****                               24                       熊晓余                       96555                       工行                       6217212309001035883                       1308437****                               25                       李波                       28966                       工行                       6212262309001651085                       1580839****                               26                       何林华                       193109                       工行                       6212262309001959710                       1528488****                               27                       李芊                       96555                       工行                       6215593700012244410                       1335929****                               28                       郭明海                       48277                       工行                       6222082309000573329                       1588350****                               29                       赵敏珍                       125521                       工行                       6222082309000497602                       1367839****                               30                       赵小蓉                       77244                       工行                       6215582309000594258                       1588359****                               31                       任丽菊                       57933                       工行                       2309446401101498637                       1588352****                               32                       韩轩                       96555                       工行                       6212262309000383391                               33                       熊晓丽                       48277                       工行                       6212262309001379299                       1398124****                               34                       代大英                       9655                       工行                       6222022309004625789                       1518323****                               35                       代芙蓉                       212420                       工行                       6217212309000058555                       1303561****                               36                       刘君明                       173799                       工行                       6212262309002031659                       1390812****                               37                       刘江                       77244                       工行                       6217212309000780968                       1318355****                               38                       刘欣                       202765                       工行                       6222022309003809988                       1878129****                               39                       王玉梅                       96555                       工行                       6217212309000632904                       1528398****                               40                       冯启雄                       965547                       工行                       6222022309003334458                       1388126****                               41                       何德芬                       260698                       工行                       6222022309004893007                       1315874****                               42                       郑尚华                       48277                       工行                       6222022309004892983                       1398015****                               43                       陈海泉                       743471                       工行                       6217212309000025208                       1398129****                               44                       陈小军                       96555                       工行                       6217232309000056050                       1528488****                               45                       陈小荣                       96555                       工行                       6222082309000322727                       1398126****                               46                       陈晓春                       178626                       工行                       6222082309000261594                       1868391****                               47                       陈心悦                       96555                       工行                       6212262309001871766                       1860839****                               48                       达爱民                       86899                       工行                       6222022309004887827                       1388128****                               49                       赵秀芬                       96555                       工行                       6212262309002126467                       1388123****                               50                       邓彦君                       48277                       工行                       6222022309003695254                       1319472****                               51                       冯得福                       154488                       工行                       6222022309003774943                       1528399****                               52                       高映保                       67588                       工行                       6222082309000413427                       1398120****                               53                       龚正东                       48277                       工行                       6212262309002043100                       1398128****                               54                       官敏                       96555                       工行                       6222022309003270249                       1818101****                               55                       郭芝宝                       241387                       工行                       6222022309003831446                       1320839****                               56                       韩平                       96555                       工行                       6222022309004892678                       1398125****                               57                       韩秋珍                       53105                       工行                       6.22203E+18                       1878121****                               58                       韩万霞                       57933                       工行                       6222022309002658683                       1588392****                               59                       韩文琪                       96555                       工行                       6212262309002126475                       1598390****                               60                       韩秀华                       463463                       工行                       6222022309004912021                       1369609****                               61                       黄晓芳                       48277                       工行                       6222022309003332965                       1398016****                               62                       黄勇                       193109                       工行                       9558822309000250737                       1588398****                               63                       贾志蓉                       241387                       工行                       6217232309000055714                       1388127****                               64                       简贵碧                       125521                       工行                       6212262309002042839                       1356836****                               65                       柯雍立                       222076                       工行                       2309446201106030261                       1345813****                               66                       李斌                       57933                       工行                       6212262309000665995                       1368435****                               67                       李大珍                       19311                       工行                       6222022309000026412                       1354196****                               68                       李德胜                       125521                       工行                       6212262309002042854                       1588396****                               69                       李娟                       434496                       工行                       6282880047976601                       1388120****                               70                       李强                       48277                       工行                       6222022309002563313                       1388120****                               71                       李全章                       19311                       工行                       6217212309001155046                       1898126****                               72                       李素兰                       48277                       工行                       6222022309004892686                       1598405****                               73                       李天元                       289664                       工行                       9558812309100106005                       1398015****                               74                       梁彩华                       1082379                       工行                       6222082313000085680                       1377881****                               75                       刘发琴                       386219                       工行                       6217232309000055755                       1398015****                               76                       刘广                       48277                       工行                       6212262309002031667                       1588354****                               77                       刘荐林                       38622                       工行                       6217232309000055722                       1306016****                               78                       刘菊莲                       77244                       工行                       6222022309003351650                       1809000****                               79                       刘梅                       289664                       工行                       6215592309000075611                       1398123****                               80                       刘文臣                       115866                       工行                       6212262309000871908                       1340402****                               81                       刘永忠                       19311                       工行                       6212262309002144502                       1361812****                               82                       刘子蓉                       96555                       工行                       6222022309004406131                       1388120****                               83                       卢小玲                       48277                       工行                       6215582309000364785                       1398120****                               84                       罗伯玲                       96555                       工行                       6212262309000576895                       1340839****                               85                       罗玉红                       96555                       工行                       6222022309000236243                       1350806****                               86                       马宏                       193109                       工行                       6222082309000348300                       1350806****                               87                       梅玲                       14483                       工行                       6212262309002031634                       1388122****                               88                       牛星文                       791749                       工行                       6222022309004326438                       1398120****                               89                       欧阳建国                       48277                       工行                       6222082309000410878                       1398128****                               90                       庞明凤                       96555                       工行                       6217232309000055789                       1828390****                               91                       彭学斌                       675883                       工行                       6222082309000399667                       1580839****                               92                       蒲吉芝                       38622                       工行                       6217212309000578750                       1811677****                               93                       乔瑞琼                       28966                       工行                       2309446201000319416                       1528487****                               94                       秦晓雷                       57933                       工行                       6222022309003448126                       1350806****                               95                       任碧英                       1120035                       工行                       6222082309000423467                       1588353****                               96                       任绍万                       86899                       工行                       6222022309000051501                       1898126****                               97                       任玉碧                       299320                       工行                       2309442101108678417                       1558319****                               98                       茹巧玲                       77244                       工行                       6217232309000046960                       1809026****                               99                       孙平                       57933                       工行                       6212262309000818768                       1398127****                               100                       唐魁轩                       675883                       工行                       6222022309004893106                       1380812****                               101                       王**                       38622                       工行                       6215592309000090685                       1354182****                               102                       王玲玲                       48277                       工行                       6222022309004893114                       1388128****                               103                       王茂春                       144832                       工行                       9558802309100187700                       1351832****                               104                       王琴                       19311                       工行                       6212262309000662570                       1388124****                               105                       王清蓉                       96555                       工行                       6222022309004887835                       1898120****                               106                       王秀媛                       19311                       工行                       6222022309004603133                       1598445****                               107                       蒲向荣                       43109                       工行                       6222022309001301707                       1898016****                               108                       魏绍林                       28966                       工行                       6212262309001871774                       1310839****                               109                       文清秀                       463463                       工行                       6212262309002034935                       1898122****                               110                       吴春云                       96555                       工行                       6222022309004699891                       1388127****                               111                       吴广林                       135177                       工行                       6222022309004667021                       1319824****                               112                       吴广仁                       28966                       工行                       6212262309002043118                       1528204****                               113                       吴雪红                       19311                       工行                       2309442101106644686                       1369833****                               114                       吴雪梅                       193109                       工行                       6212262309000041726                       1355193****                               115                       吴云玲                       48277                       工行                       6222022309000235062                       1890812****                               116                       吴正琼                       48277                       工行                       6222022309004893031                       1388128****             5502616                               117                       吴至森                       53105                       工行                       2309447201100803429                       1539772****                               118                       夏晓芬                       96555                       工行                       6215582309000788025                       1818101****                               119                       夏晓华                       96555                       工行                       6222022309004893072                       1335003****                               120                       邢子元                       28966                       工行                       6222082309000423541                       1390812****                               121                       熊磊                       424841                       工行                       6212262309000512643                       1878494****                               122                       熊伟                       96555                       工行                       6222022309002120080                       1808955****                               123                       徐建凯                       96555                       工行                       6215582309000582162                       1380812****                               124                       徐清山                       38622                       工行                       6212262309002034943                       1878494****                               125                       闫金蓉                       38622                       工行                       6212262309002042862                       1528204****                               126                       阳四清                       28966                       工行                       6222022309004893080                       1518138****                               127                       杨邦毅                       19311                       工行                       6212262309003472183                       1388124****                               128                       杨东发                       164143                       工行                       6217212309000359698                       1350806****                               129                       杨光选                       48277                       工行                       6212262309001074445                       1398015****                               130                       杨梅                       444152                       工行                       6222082309000024216                       1868397****                               131                       杨威                       144832                       工行                       6212262309002042870                       1388124****                               132                       杨中会                       57933                       工行                       6212262309001959553                       1878346****                               133                       杨中玉                       144832                       工行                       6212262309001137366                       1808076****                               134                       姚菊芬                       106210                       工行                       6212262309002031626                       1898122****                               135                       姚文兰                       48277                       工行                       6217212309000712573                       1354197****                               136                       叶家茂                       96555                       工行                       2309446101002564675                       1356836****                               137                       殷秀清                       135177                       工行                       6222022309002589466                       1367839****                               138                       于银花                       48277                       工行                       6222022309004708601                       1828266****                               139                       余广年                       28966                       工行                       6217232309000055748                       1311814****                               140                       喻春燕                       57933                       工行                       9558822309000202233                       1354719****                               141                       曾彦华                       28966                       工行                       6212262309002140229                       1398127****                               142                       詹先渝                       19311                       工行                       6217212309000102254                       1388120****                               143                       张利蓉                       57933                       工行                       6212262309002043126                       1356836****                               144                       张敏                       260698                       工行                       6222022309002932310                       1588394****                               145                       张明                       965547                       工行                       6212264402024020061                       1315874****                               146                       张明花                       28966                       工行                       6222082309000325522                       1588392****                               147                       张鹏                       48277                       工行                       6222082309000459578                       1398016****                               148                       章庆成                       67588                       工行                       6212262309002043134                       1808073****                               149                       赵继鸿                       48277                       工行                       6222022309000152762                       1309646****                               150                       赵元斌                       144832                       工行                       6212262309002126087                       1380812****                               151                       郑思国                       144832                       工行                       6215582309000187624                       1361812****                               152                       周成义                       48277                       工行                       6222022309002335027                       1898120****                               153                       周德祥                       125521                       工行                       6222022309004893023                       1388128****                               154                       朱建华                       19311                       工行                       6217212309000604572                       1361812****                               155                       朱俊凤                       48277                       工行                       6222022318002621823                       1828275****                               156                       诸永宁                       48277                       工行                       6222022309004745058                       1398015****                               157                       梁庆云                       183454                       工行                       6215592309000019429                       1351832****                               158                       梁佳                       28966                       工行                       6222024402038758821                       1355096****                               159                       赵大乾                       241387                       工行                       6222022309001110801                       1380812****                               160                       周淳                       96555                       工行                       6222023100056248607                               161                       王思锦                       337942                       工行                       6222021702024109829                               162                       何**                       183454                       工行                       6222022309001211096                               163                       秦雪梅                       96555                       工行                       6222024402051424020                               164                       张米乔                       144832                       工行                       6215584402006634729                       1862838****                               165                       张春艳                       96555                       工行                       6222022309003921858                       1898125****                               166                       姜利华                       135177                       工行                       6222022309004883107                       1368435****                               167                       汪晓凤                       125521                       工行                       6222022309003531616                       1588399****                               168                       汪秀芳                       19311                       工行                       2309446101004825943                       1342813****                               169                       何波建                       48277                       工行                       6222022309004893015                       1355097****                               170                       郭继芝                       77244                       工行                       6212262308007365047                       1380812****                               171                       何华                       19311                       工行                       6222022309004893122                       1388124****                               172                       陈茂兰                       48277                       工行                       6222022309004892975                       1590832****                               173                       魏连臣                       44415                       工行                       6215592309000000585                       1808955****                               174                       吴广丽                       38622                       工行                       6212262309002126483                       1337854****                               175                       余继良                       337942                       工行                       6222082309000120253                       1333075****                               176                       余仕君                       19311                       工行                       6212262309002034968                       1598392****                               177                       余仕敏                       96555                       工行                       6222022309004892991                       1588351****                               178                       虞仕良                       28966                       工行                       6222022309004871847                       1898122****                               179                       于红霞                       57933                       工行                       6217212309000273410                       1580832****                               180                       谢红                       386219                       工行                       6222022309004585173                       1801115****                               181                       刘军                       1129690                       工行                       6222022309004329648                       1590842****                               182                       何学君                       2085582                       工行                       6222022309004151562                       1388122****                               183                       梁成                       1448321                       工行                       6222082309000414946                       1398122****                               184                       杨财军                       2172482                       工行                       6222082309000501437                       1380812****                               185                       谯德才                       1931095                       工行                       6217212309000388887                       1318354****                               186                       刘波                       482774                       工行                       6215592309000120078                       1398016****                               187                       赵明银                       38622                       工行                       6222022309004880129                       1321991****                               188                       王红梅                       96555                       工行                       6212262309003666990                       1388127****                               189                       曾丽华                       115866                       工行                       2309446201102462848                       1588350****                               190                       刘文兰                       96555                       工行                       6215583100001680595                       1327281****                               191                       任世莲                       28966                       工行                       6222022309004893247                       1321991****                               192                       吴荣蓉                       67588                       工行                       6212262309002126152                       1598390****                               193                       钟芙蓉                       48277                       工行                       6222022309004893254                       1351832****                               194                       夏晓宾                       28966                       信用社                       6214571881002975681                       1518323****                                                                                                 开户网点：安岳农村信用合作联社高升分社                               195                       梁万珍                       96555                       邮政                       6221886610010871367                       3245982                                                                                                 开户网点：中国邮政储蓄银行股份有限公司广元市东坝嘉陵路支行                               196                       李佑昌                       164143                       信用社                       6210330710015153582                       0839-3245982                                                                                                 开户网点：广元市利州区农村信用合作联社利州信用社                               197                       姜丽波                       48277                       建行                       5522453620001296                       1588398****                                                                                                 开户网点：中国建设银行广元市分行营业部                               198                       母正国                       57933                       信用社                       6210330710015805405                       1398127****                                                                                                 开户网点：剑阁县农村信用合作联社营业部                               199                       何春连                       57933                       信用社                       6214570781001659925                       1388126****                                                                                                 开户网点：旺苍县农村信用合作联社代池信用社                               200                       王福明                       86899                       信用社                       88080110506016414                       1354182****                                                                                                 开户网点：广元市利州区农村信用合作联社嘉陵信用社                               201                       陈蓉                       38622                       农业                       6228482868625772577                       1828390****                                                                                                 开户网点：中国农业银行广元城北支行                               202                       韦开美                       96555                       中国                       6217563100001095208                       1356836****                                                                                                 开户网点：中国银行广元分行营业部                               203                       钱爱民                       1448321                       工行                       6222082309000039248                       1398123****                               204                       何桂华                       362693                       工行                       6222022309002941121                       1369833****                               205                       任丽敏                       49013                       农业                       6228232865011863260                       1532812****                               206                       郑劲                       500000                       工行                       6222022309002808759                       1380812****                               207                       汪嘉学                       50000                       邮政                       6210986610001534125                       1398015****                               208                       侯小红（侯金菊）                       20000                       邮政                       6217996610000740312                       1398015****                               209                       李翠萍                       10000                       农行                       6228482861666083111                       1303561****                               210                       王万梅                       10000                       工行                       6222082309000500835                       1528200****                               211                       喻琨                       100000                       工行                       6222022309004608637                       1398127****                               212                       祝仁平                       145000                       中行                       6217563100001128702                       1537829****                               213                       吴清平                       400000                       工行                       622202230900097900                       1898125****                               214                       邵小琴                       200000                       工行                       6222022309004749092                       1355097****                               215                       石剑洪                       10000                       工行                       2309442101106644686                       1369833****                               216                       合计                       44332724.3                                                                                  附相关法律条文: 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或进拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。