新疆维吾尔自治区和田市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）新3201刑初394号 公诉机关新疆维吾尔自治区和田市人民检察院。 被告单位和田恒盛企业管理咨询有限公司，住所地新疆维吾尔自治区和田市。 法定代表人陈珊，该公司执行董事兼经理。 诉讼代表人郭惟，男，1987年1月21日出生，汉族，和田恒盛企业管理咨询有限公司监事。住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市。 被告人陈珊，男，1986年10月18日出生，汉族，出生地四川省南充市，高中文化，和田恒盛企业管理咨询有限公司执行董事兼经理。 新疆维吾尔自治区和田市人民检察院以和市检一部刑诉〔2020〕265号起诉书指控被告单位和田恒盛企业管理咨询有限公司，被告人陈珊犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新疆和田地区和田市人民检察院指派检察员何飞、刘来顺出庭支持公诉，被告单位和田恒盛企业管理咨询有限公司的诉讼代表人郭惟，被告人陈珊到庭参加诉讼。现已审理终结。 新疆维吾尔自治区和田市人民检察院指控，2017年6月13日，和田恒盛企业管理咨询有限公司注册成立，被告人陈珊为法人，郭惟（另案处理）为监事，公司以投资建筑工程名义，并以2.5%的月利息让投资人投资。和田恒盛企业管理咨询有限公司通过口口相传的方式向我市不特定人员以高于银行利率进行吸收社会资金，自公司成立以来，在张曦予（另案处理）帮助下，被告人陈珊向不特定群体18人签订《投资履约担保函》，共计吸收涉案资金392.33万元，现尚未返还人员12人，尚未返还本金193.43万元。 1.自2017年6月公司成立以来，通过临时业务员张曦予（另案处理）寻找客户前来公司进行投资，被害人彭佛英通过张曦予介绍，于2018年8月将自己50万元现金由张曦予投资到和田恒盛企业咨询有限公司，被告人陈珊分别于2018年8月14日、2018年8月16日、2018年8月19日和彭佛英签订了《投资履约担保函》投资金额共计48.75万元，口头约定月息2.5%，被害人彭佛英至今未收到支付的利息及本金。 2.2018年8月被害人袁芬通过张曦予介绍口头约定以月息2.5%的高额利息，被告人陈珊于2018年8月6日、2018年8月19日、2018年8月21日、2018年8月25日、2018年11月15日签订了《投资履约担保函》，共计投资金额50万元，收到利息9.5万元，实际损失40.5万元。 3.2017年11月被害人王**通过张曦予介绍口头约定以月息2.5%的高额利息，于2017年11月21日和被告人陈珊签订了投资履约担保函，共计投资金额5万元，于2019年以全部支付完毕。 4.2018年8月12日，被害人石红通过犯罪嫌疑人陈珊介绍口头约定以月息2.5%的高额利息，于2018年8月12日和被告人陈珊签订了投资履约担保函，共计投资金额16万元，收到利息5.2万元，实际损失10.8万元。 5.2017年10月被害人刘公理通过张曦予介绍口头约定以月息2.5%的高额利息，于2017年10月24日、2018年4月28日（以妻子名义李兴娜）、2018年8月6日、2018年12月3日、2018年12月4日和被告人陈珊签订了《投资履约担保函》，共计投资金额29万元，收到利息3.275万元，实际损失25.725万元。 6.2018年10月被害人腾彩莲通过张曦予介绍口头约定以月息2.5%的高额利息，于2018年10月6日和被告人陈珊签订了《投资履约担保函》，共计投资金额5万元，收到利息3.1万元，实际损失1.9万元。 7.2018年7月被害人陈芝通过张曦予介绍于2018年7月2日（通过银行明细反映陈芝给陈珊转账14.58万元），和被告人陈珊签订了《投资履约担保函》，已支付给受害人2万元，实际损失12.58万元。 8.2018年3月，被害人王丽通过张曦予介绍口头约定以月息2.5%的高额利息于2018年3月17日和被告人陈珊签订了投资履约担保函，共计投资金额5万元，收到利息0.625万元，实际损失4.375万元。 9.2018年5月，被害人吴慧琴通过张曦予介绍口头约定以月息2.5%的高额利息于2018年5月26日和被告人陈珊签订了《投资履约担保函》，共计投资金额12万元，收到利息1.2万元，实际损失10.8万元。 10.2018年5月被害人吴定仓通过张曦予介绍口头约定以月息2.5%的高额利息，于2018年5月7日和被告人陈珊签订了投资履约担保函，共计投资金额15万元，收到利息2.125万元，实际损失12.875万元。 11.2018年3月被害人李凤英通过张曦予介绍口头约定以月息2.5%的高额利息，于2018年3月19日、2018年4月28日和被告人陈珊签订了投资履约担保函，共计投资金额10万元，收到利息0.875万元，实际损失9.125万元。 12．张曦予在和田恒盛企业咨询有限公司总计投资102万，其中60万抵给了陈吉新（借款人），许财蓉（借款人）10万元，陈万江（借款人）3万元，邰小刚（借款人）3万元，詹红俊（借款人）10万元，目前还有16万元未返还。 新疆维吾尔自治区和田市人民检察院认为，被告单位和田恒盛企业管理咨询有限公司通过口口相传的方式向和田市不特定人员以高于银行利率进行吸收社会资金，被告人陈珊与不特定群体18人签订《投资履约担保函》，共计吸收涉案资金392.33万元，尚未返还本金193.43万元。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告单位和田恒盛企业管理咨询有限公司及被告人陈珊对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚并已签署具结书。 经审理查明，2017年6月13日，被告人陈珊注册成立了和田恒盛企业管理咨询有限公司（以下简称恒盛公司），注册资本1,000万元，股东陈珊（认缴出资1,000万元），法定代表人陈珊，公司执行董事兼经理陈珊，公司监事郭惟（另案处理）。经营范围：企业管理咨询，建筑工程投资，房地产投资，农业投资，矿业投资，网络设备安装与维护，网络工程设计与安装，软件开发，信息系统集成服务，安防工程设计、施工与维修。 自恒盛公司成立以来，该公司以投资建筑工程名义，通过口口相传的方式向新疆维吾尔自治区和田市不特定人员以高于银行利率方式进行吸收社会资金。自公司成立以来，在业务员张曦予（另案处理）的帮助下，公司在未经国家有关部门批准，违反国家有关金融管理的规定，以月利率2.5%的回报为诱饵，在新疆维吾尔自治区××区变相向社会公众吸收资金。公司通过与被害人签订《投资履约担保函》的方式，从18名不特定人员处非法吸收资金共计312.33万元，已向部分被害人退还部分资金，尚有11人共计192.205万元本金尚未退还。具体犯罪事实如下： 1.自2017年6月恒盛公司成立以来，通过临时业务员张曦予（另案处理）寻找客户前来公司进行投资，被害人彭佛英通过张曦予介绍，于2018年8月将50万元现金由张曦予投资到和田恒盛企业咨询有限公司。被告人陈珊分别于2018年8月14日、2018年8月16日、2018年8月19日和彭佛英签订了《投资履约担保函》，加盖公司印章及被告人陈珊的私人印章，非法吸收资金共计48.75万元，口头约定月息为2.5%，被害人彭佛英未收到利息。2020年12月21日，被告人陈珊向被害人彭佛英退还1,000元，被害人彭佛英实际损失48.65万元。 2.2018年8月，被害人袁芬通过张曦予介绍前往恒盛公司进行投资，口头约定月息为2.5%。被告人陈珊于2018年8月6日、2018年8月19日、2018年8月21日、2018年8月25日、2018年11月15日先后与被害人袁芬签订了《投资履约担保函》，加盖公司印章及被告人陈珊的私人印章，非法吸收资金共计50万元，被害人袁芬收到利息共计9.5万元。2020年12月21日，被告人陈珊向被害人袁芬退还1,000元；2020年12月25日，被告人陈珊向被害人袁芬退还7.4万元，被害人袁芬实际损失33.1万元。 3.2017年11月，被害人王**通过张曦予介绍前往和田恒盛企业咨询有限公司进行投资，口头约定月息为2.5%。被告人陈珊于2017年11月21日和王**签订了《投资履约担保函》，加盖公司印章及被告人陈珊的私人印章，非法吸收资金共计5万元。被告人陈珊于2019年已将上述款项全部返还给被害人王**。 4.2018年8月12日，被告人陈珊以月息2.5%的高额利息吸引被害人石红进行投资，并于2018年8月12日与石红签订了《投资履约担保函》，加盖公司印章及被告人陈珊的私人印章，非法吸收资金共计16万元，被害人石红共收到利息5.2万元，2020年12月21日，被告人陈珊向被害人石红退还1,000元；2020年12月26日被告人陈珊向被害人石红退还2.7万元，被害人石红实际损失8万元。 5.2017年10月，被害人刘公理通过张曦予介绍前往恒盛公司进行投资，口头约定月息为2.5%。被告人陈珊于2017年10月24日、2018年4月28日（和被害人刘公理妻子李兴娜）、2018年8月6日、2018年12月3日、2018年12月4日和被害人刘公理及其妻子签订了《投资履约担保函》，加盖公司印章及被告人陈珊的私人印章，非法吸收资金共计29万元。被害人刘公理收到利息3.275万元，2020年12月21日，被告人陈珊向被害人刘公理退还1,250元；2020年12月25日，被告人陈珊向被害人刘公理退还4万元，被害人刘公理实际损失21.6万元。 6.2018年10月，被害人腾彩莲通过张曦予介绍前往恒盛公司进行投资，口头约定以月息为2.5%。被告人陈珊于2018年10月6日和被害人腾彩莲签订了《投资履约担保函》，加盖公司印章及被告人陈珊的私人印章，非法吸收资金5万元。被害人腾彩莲收到利息共计3.1万元，2020年12月21日，被告人陈珊向被害人刘公理退还1,250元，被害人腾彩莲实际损失1.8万元。 7.2018年7月，被害人陈芝通过张曦予介绍前往恒盛公司进行投资，口头约定以月息为2.5%。被告人陈珊于2018年7月2日和被害人陈芝签订了《投资履约担保函》，加盖公司印章及被告人陈珊的私人印章，非法吸收资金14.58万元。被告人陈珊已向被害人陈芝退还2万元，2020年12月21日，被告人陈珊又向被害人陈芝家属退还1,000元，被害人陈芝实际损失12.48万元。 8.2018年3月，被害人王丽通过张曦予介绍前往恒盛公司进行投资，口头约定以月息为2.5%。2018年3月17日，被告人陈珊和被害人王丽签订了《投资履约担保函》，加盖公司印章及被告人陈珊的私人印章，非法吸收资金5万元。被害人王丽已收到利息0.625万元，2020年12月21日，被告人陈珊向被害人王丽退还1,000元；2020年12月25日，被告人陈珊向被害人王丽退还1万元，被害人王丽实际损失3.275万元。 9.2018年5月，被害人吴慧琴通过张曦予介绍前往恒盛公司进行投资，口头约定以月息为2.5%。2018年5月26日，被告人陈珊和被害人吴慧琴签订了《投资履约担保函》，加盖公司印章及被告人陈珊的私人印章，非法吸收资金共计12万元。被害人吴慧琴已收到利息1.2万元，2020年12月21日，被告人陈珊向被害人吴慧琴退还1,000元；2020年12月25日，被告人陈珊向被害人吴慧琴退还1万元，被害人吴慧琴实际损失9.7万元。 10.2018年5月，被害人吴定仓通过张曦予介绍前往恒盛公司进行投资，口头约定以月息为2.5%。被告人陈珊和被害人吴定仓于2018年5月7日签订了《投资履约担保函》，加盖公司印章及被告人陈珊的私人印章，非法吸收资金15万元。被害人吴定仓已收到利息2.125万元，2020年12月21日，被告人陈珊向被害人吴定仓退还1,750元；2020年12月25日，被告人陈珊向被害人吴定仓退还1万元，被害人吴定仓实际损失11.7万元。 11.2018年3月，被害人李凤英通过张曦予介绍前往恒盛公司进行投资，口头约定以月息2.5%。被告人陈珊于2018年3月19日、2018年4月28日和被害人李凤英签订了《投资履约担保函》，加盖公司印章及被告人陈珊的私人印章，非法吸收资金10万元。被害人李凤英收到利息0.875万元，2020年12月21日，被告人陈珊向被害人李凤英退还1,250元；2020年12月25日，被告人陈珊向被害人李凤英退还1万元，被害人李凤英实际损失8万元。 12．张曦予在恒盛公司总计投资102万元，其中60万元抵给了陈吉新，10万元抵给了许财蓉，3万元抵给了陈万江，3万元抵给了邰小刚，10万元抵给了詹红俊，2020年12月21日，被告人陈珊向张曦予家属退还1,000元，尚有15.9万元未向张曦予返还。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、陈珊的常口信息、取保候审决定书、调取证据通知书、和田恒盛企业管理咨询有限公司工商档案信息、借款人按期还款承诺书、借条、协助冻结财产通知书回执、银行交易明细、和田地区中级人民法院（2019）新32刑终533号刑事裁定书、认罪认罚具结书、谅解协议书；证人郭巍、陈吉新、邰钧霖的证言；被害人彭佛英、袁芬、王**、石红、刘公理、腾彩莲、陈芝、王丽、吴慧琴、吴定仓、李凤英、张曦予的陈述；被告人陈珊的供述和辩解；视听资料光盘等证据证实，足以认定。 本院认为，被告单位恒盛公司自成立以来，无视国家金融法律、法规，在被告人陈珊等人经办下，以高回报、高利息为诱饵，非法向社会不特定的对象吸收资金共计392.33万元，严重扰乱了国家的金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关的指控成立，本院予以支持。 被告人陈珊作为公司的法定代表人，从公司成立到案发一直负责公司全部业务，系公司直接负责的主管人员。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚”，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。 公诉机关指控被告单位恒盛公司向18名不特定人员非法吸收公众存款数额共计392.33万元，但公诉机关在起诉书中只列明了从被害人彭佛英、袁芬、王**、石红、刘公理、腾彩莲、陈芝、王丽、吴慧琴、吴定仓、李凤英、张曦予等12人处非法吸收公众存款的事实，并且针对上述12个犯罪事实提供了相应的证据，并未在起诉中列明从郭珍、孔凡波等6人处非法吸收资金共计80万元的犯罪事实，也未提供充分的证据予以证明，因此对应当认定公诉机关关于被告单位恒盛公司向12名不特定人员非法吸收公众存款，数额共计312.33万元部分的指控成立，本院予以支持。 鉴于被告人陈珊能够部分退赃，自愿认罪并已签署具结书，可酌情从轻处罚，本院认为，可以对被告人陈珊适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条，第七十二条、第七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第一款、第三款规定，判决如下： 一、被告单位和田恒盛企业管理咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币100,000元（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）； 二、被告人陈珊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币50,000元（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）；（缓刑考验期自本判决确定之日起计算） 三、继续追缴被告人陈珊的违法所得1,742,050元，分别退还给被害人彭佛英486,500元、袁芬331,000元、石红80,000元、刘公理216,000元、腾彩莲18,000元、陈芝124,800元、王丽32,750元、吴慧琴97,000元、吴定仓117,000元、李凤英80,000元、张曦予159,000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区××区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  李祥亮 审 判 员  郑 丽 人民陪审员  裴新华 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  金晓英