江苏省启东市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0681刑初91号公诉机关江苏省启东市人民检察院。被告人朱慧玲，女，1979年5月14日出生，原善林（上海）金融信息服务有限公司启东人民中路分公司负责人，户籍所在地江苏省海门市，住海门市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月17日被取保候审，2020年8月6日经本院决定逮捕（因怀孕未执行），同日变更为监视居住。辩护人朱红亚，江苏东晋律师事务所律师，由启东市法律援助中心指派。被告人沈永丰，男，1980年10月20日出生，原善林（上海）金融信息服务有限公司启东人民中路分公司大团队经理，户籍所在地江苏省海门市，住海门市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月10日被取保候审，2020年8月6日经本院决定逮捕，同日由启东市公安局执行。现羁押于启东市看守所。辩护人金标、黄腓力，江苏东晋事务所律师，由启东市法律援助中心指派。江苏省启东市人民检察院以启检二部刑诉〔2020〕5号起诉书、启检二部刑变诉[2020]18号变更起诉决定书指控被告人朱慧玲、沈永丰犯非法吸收公众存款罪，分别于2020年3月27日、2020年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。审理中，经启东市人民检察院建议，本院于2020年6月26日决定延期审理，后恢复审理。启东市人民检察院指派检察员顾菊出庭支持公诉，被告人朱慧玲及其辩护人朱红亚、被告人沈永丰及其辩护人金标、黄腓力到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年10月，周伯云（另案处理）组建、设立善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司，另案处理），并实际控制“善林系”企业，陆续在全国开设分支机构，未取得金融业务经营许可证和P2P证照，为谋取非法利益，采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺高额年化收益，以公开散发传单、拨打电话、播放宣传广告等方式，以销售理财产品和债权转让等名义，通过线下门店和线上平台向社会公众非法募集资金。善林（上海）金融信息服务有限公司启东人民中路分公司（以下简称善林金融启东分公司）于2015年11月20日登记设立，经营地址位于启东市汇龙镇人民中路****。自公司成立至2018年4月期间，善林金融启东分公司未取得金融业务经营许可证和P2P证照，招募团队经理、业务员，以年化收益率6％-13％为诱饵，采取上述手段积极为善林金融公司向社会公众非法吸收资金。1.被告人朱慧玲筹备和组建善林金融启东分公司，是启东分公司负责人，全面管理启东分公司并直接组织启东分公司非法吸收资金活动。2015年11月至2018年4月，被告人朱慧玲组织善林金融启东分公司向428人非法吸收资金人民币96042173.01元（以下币种均指人民币），至案发共造成422人损失金额60394978.67元。被告人朱慧玲非法获利411039.41元。2.被告人沈永丰协助朱慧玲筹备和组建善林金融启东分公司，先后任启东分公司团队经理、大团队经理，协助朱慧玲管理启东分公司。2015年11月至2018年4月，被告人沈永丰管理的五个团队向422人非法吸收资金94999173.01元，至案发共造成416人损失金额60015643.31元。被告人沈永丰非法获利327936.6元。被告人朱慧玲、沈永丰犯罪后自动投案，并如实供述犯罪事实。为证明上述事实，公诉人当庭出示了被告人朱慧玲、沈永丰的供述、证人证言、相关书证等证据。公诉机关认为，被告人朱慧玲、沈永丰伙同他人非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，系犯罪单位善林（上海）金融信息服务有限公司的直接责任人员，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人朱慧玲、沈永丰伙同他人共同故意实施犯罪，是共同犯罪。被告人朱慧玲、沈永丰在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人朱慧玲、沈永丰犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人朱慧玲、沈永丰自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。诉请本院依法判处。被告人朱慧玲、沈永丰对指控的犯罪事实和罪名无异议，均当庭表示自愿认罪认罚。被告人朱慧玲的辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，提出被告人朱慧玲无犯罪前科，有自首情节，系从犯，自愿认罪认罚，建议对被告人朱慧玲从宽处罚，并适用缓刑。被告人沈永丰的辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：①公司员工投入的金额不应计入犯罪数额；②被告人沈永丰无犯罪前科，有自首情节，建议对被告人沈永丰从宽处罚，并适用缓刑。经审理查明，2013年10月起，周伯云（已判决）即以实际控制的高通盛融财富投资集团有限公司天津分部的名义对外销售理财产品，向社会不特定对象吸收资金。2013年12月，周伯云出资设立善林（上海）金融信息服务有限公司（已判决），陆续在全国29个省市设立一千余家理财门店，发展6.5万余人的销售团队，在未经有关部门依法批准的情况下，采用召开推介会、发送传单、随机拨打电话、媒体广告、赞助大型活动等方式向社会公开宣传，以承诺年化收益率5.4%-15%不等的固定收益为诱饵，通过签订投资期限为1个月至2年的《出借咨询与管理服务协议》《债权转让协议》等方式销售“鑫年丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定对象吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“善林财富”“亿宝贷（幸福钱庄）”4个线上理财平台，主要销售“花千贷”“善车融”“车贷公司借款项目”等理财产品，产品期限1天至3年不等，产品年化收益率4.5%-18%，向社会不特定对象吸收资金。善林公司启东分公司于2015年11月20日登记设立，经，经营地址位于启东市汇龙镇人民中路****公司成立至2018年4月期间，被告人朱慧玲、沈永丰等人在未取得金融业务经营许可证和P2P证照、未经有关部门依法批准的情况下,招募团队经理、业务员，采取上述手段积极为善林金融公司向社会公众非法吸收资金，具体事实分述如下：1.被告人朱慧玲筹备和组建善林金融启东分公司，是启东分公司负责人，全面管理启东分公司。2015年11月至2018年4月期间，被告人朱慧玲组织善林金融启东分公司向428人非法吸收资金96042173.01元，截止案发共造成422名投资人损失金额60394978.67元。被告人朱慧玲从中获取违法所得411039.41元。2.被告人沈永丰协助朱慧玲筹备和组建善林金融启东分公司，先后任启东分公司团队经理、大团队经理，协助朱慧玲管理启东分公司。2015年11月至2018年4月期间，被告人沈永丰管理的五个团队向422人非法吸收资金94999173.01元，截止案发共造成416名投资人损失金额60015643.31元。被告人沈永丰从中获取违法所得327936.6元。被告人朱慧玲、沈永丰分别于2018年9月17日、2019年9月9日经启东市公安局民警电话通知到案，归案后如实供述主要犯罪事实。案发后，启东市公安局依法扣押善林金融启东分公司资金4992元，被告人朱慧玲、沈永丰分别退缴违法所得10000元、5000元。本案审查起诉期间，被告人朱慧玲、沈永丰自愿签署了认罪认罚具结书。上述事实，被告人朱慧玲、沈永丰在开庭审理中无异议，且有其在侦查阶段的供述笔录，在启东市人民检察院签署的认罪认罚具结书，另案处理共同犯罪人员周伯云、田景升等人的供述笔录，集资参与人袁陆伟、施炳康等人的陈述笔录，未到庭证人夏晴雯、曹永兴等人的证言笔录，启东市公安局制作和调取的发破案经过、检查笔录、工作说明、企业登记信息、银行卡交易明细，审计报告，上海市第一中级人民法院刑事判决书及被告人朱慧玲、沈永丰的户籍信息等证据证实，足以认定。关于被告人沈永丰的辩护人提出公司员工投入的金额不应计入犯罪数额的辩护意见，经查，善林金融启东分公司向社会公开宣传、以吸收资金为目的而将社会人员吸收为公司员工，向该部分人员吸收的资金应一并计入被告人的犯罪数额，故该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出对被告人朱慧玲、沈永丰适用缓刑的辩护意见，因被告人朱慧玲、沈永丰的行为给投资人造成的损失巨大，且从事非法吸收公众存款活动时间较长，对被告人朱慧玲、沈永丰均不宜适用缓刑，该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出被告人朱慧玲、沈永丰无犯罪前科，有自首情节，系从犯，认罪态度好，建议从宽处罚的辩护意见，与查证事实及法律规定相符，本院予以采纳。本院认为，被告人朱慧玲、沈永丰伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法均应追究刑事责任。公诉机关指控被告人朱慧玲、沈永丰犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人朱慧玲、沈永丰伙同他人共同故意实施犯罪，是共同犯罪。被告人朱慧玲、沈永丰在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人朱慧玲、沈永丰犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人朱慧玲、沈永丰自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人朱慧玲、沈永丰退缴部分违法所得，酌情从轻处罚。综上，本院决定对被告人朱慧玲从轻处罚，对被告人沈永丰减轻处罚。为维护国家的金融管理制度和保护公私财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人朱慧玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算）被告人沈永丰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月6日起至2022年11月5日止）二、退缴在案的被告人朱慧玲违法所得10000元、沈永丰违法所得5000元、扣押在案的善林金融启东分公司资金4992元，合计19992元，按比例发还相关集资参与人。扣押在案的作案用电脑3台，由扣押机关予以没收或销毁。三、继续追缴被告人朱慧玲、沈永丰违法所得，被告人朱慧玲在集资参与人损失数额内与其他判决确定的责任人员承担共同退赔责任，所得款项按比例发还相关集资参与人。（追缴款及罚金限本判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  樊 涛人民陪审员  马婷婷人民陪审员  倪 燕二〇二〇年十二月四日书 记 员  梅怡婷