阜新市新邱区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽0903刑初14号 公诉机关阜新市新邱区人民检察院。 被告人李军，男，1995年11月13日生，汉族，初中文化，原系捷信金融消费有限公司销售代表，户籍地：辽宁省阜新市新邱区，捕前住：辽宁省沈阳市沈河区。2014年2月24日因殴打他人被阜新市公安局新邱公安分局中部派出所给予治安调解。2018年因无证驾驶机动车被海州交警大队给予行政拘留15日行政处罚。因本案于2019年12月3日被阜新市公安局新邱公安分局刑事拘留。经阜新市新邱区人民检察院批准，于2020年1月9日由该局执行逮捕，现羁押于阜新市看守所。 辩护人王月，系辽宁桐鹊律师事务所律师。 阜新市新邱区人民检察院以阜邱检刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人李军犯诈骗罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。阜新市新邱区人民检察院检察员赵纯出庭支持公诉，被告人李军、辩护人王月到庭参加诉讼。现已审理终结。 阜新市新邱区人民检察院指控，被告人李军于2017年11月22曰至2019年7月16日任某信消费金融有限公司（以下简称“捷信公司”）新邱区域的销售代表。被告人李军在2018年10月至2019年9月期间，通过委托朋友介绍他人或者是自己找到朋友、同学、同事，谎称让他们帮助完成其在捷信公司贷款的工作任务，以冲业绩、过个贷款任务为由，并承诺能将贷款人办理的分期贷款业务取消或者不用贷款人偿还贷款骗取他们的信任。同时其又请求与捷信公司合作的商户经营者以帮其完成贷款任务为由。李军采取虚构商品买卖事实，以贷款人的名义在商户门店完成从捷信公司的贷款系统履行手机分期付款的商品贷合同流程后，商户经营者违规将捷信公司打到商户账号的商品贷款本金用微信或支付宝的方式转给被告人李军。被告人李军骗取24人31起商品贷款涉案金额为320,790.00元人民币。具体金额如下：1.徐某1起10,000.00元；2.张某1及其丈夫秦越2起18，999.00元；3.海鹏1起10,000.00元；4.贾某2起18,999.00元;5.董某1起10,000.00元；6.王某11起10,000.00元；7.解某11起9,997.00元；8.马某2起20,000.00元；9.房某1起9,559.00元；10.行盖1起9,578.00元；11王某2悦1起9,000.00元；12范某渊1起999.00元；13杨某1阔1起17,998.00元；14程某健1起10,000.00元；15郭某杰1起10,000.00元；16张某2岩3起28,999.00元；17刘某洋2起19,999.00元；18韩某强1起20,000.00元；19韩某强1起9,999.00元；20李某1影1起10,000.00元；21孙某权1起10,000.00元；22齐某微1起18,664.00元；23李某2南1起10,000.00元；24秦某芳2起18,000.00元。被告人李军采取上述相同手段找到消费贷款人骗取他们的信任。他们通过被告人李军或在其指导下，从捷信公司的贷款系统履行手机分期付款的消费贷合同流程后，捷信公司将消费贷款本金直接打到消费贷款人的银行卡内。被告人李军将该笔消费贷款本金从贷款人的银行卡内转到自己的银行卡中（贷款人将银行卡交给李军并将银行卡密码告诉李军），或者由贷款人将消费贷款本金转账给被告人李军。被告人李军骗取9人9起消费贷款涉案金额为406,000.00元人民币。具体金额如下：1杨某2柳1起，4,000.00元；2李某3勇1起47,000.00元；3王某2悦1起57,000.00元；4黄某渺1起65,000.00元；5张某1彤1起50,000.00元；6郭某杰1起18,000.00元；7范某渊1起40,000.00元；8王某1跃1起65,000.00元；9秦某芳1起60,000.00元。综上，被告人李军实施诈骗27人40起金额总计726,790.00元人民币。截止2020年5月被告人李军及贷款人已还本息额201,152.60元（其中已还本金97,780.60元、已还利息及费用103,372.00元）。被告人李军将所骗钱款用于归还贷款本息、个人消费、赌博以及所谓的投资“一元嗨”等项目。 综上，公诉机关对其指控提供了相应的证据予以证明，公诉机关认为被告人李军的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第266条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人李军对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议，认为其是借款而非诈骗。 辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有意见。 经审理查明，2017年11月22日至2019年7月16日间，被告人李某任捷信公司阜新市新邱区区域销售代表。2018年10月至2019年9月期间，被告人李军通过委托朋友介绍他人，或者自己找到朋友、同学、同事，谎称让他们帮助完成其在捷信公司贷款的工作任务，以冲业绩、过贷款任务为由，承诺能将贷款人办理的分期贷款业务取消或者不用贷款人偿还贷款，骗取他们的信任。同时，其又请求与捷信公司合作的商户经营者，以帮其完成贷款任务为由，采取虚构商品买卖事实，以贷款人的名义在商户门店成某捷信公司的商品贷合同流程后，商户经营者违规将捷信公司打到商户账号的商品贷款本金用微信或支付宝的方式转给被告人李军。通过上述手段，被告人李军骗取24名被害人共31起商品贷款，涉案金额合计为320,790.00元，具体金额如下：1.被害徐某亮1起10,000.00元；2.被害张某1彤及其丈夫秦越2起18,999.00元；3.被害人海鹏1起10,000.00元人民币；4.被害贾某锋2起18,999.00元;5.被害董某礼1起10,000.00元；6.被害王某1跃1起10,000.00元；7.被害解某1颖1起9,997.00元；8.被害马某超2起20,000.00元；9.被害房某霞1起9,559.00元；10.被害人行盖1起9,578.00元；11.被害王某2悦1起9,000.00元；12.被害范某渊1起999.00元；13.被害杨某1阔1起17,998.00元；14.被害程某健1起10,000.00元；15.被害郭某杰1起10,000.00元；16.被害张某2岩3起28,999.00元；17.被害刘某洋2起19,999.00元；18.被害韩某强1起20,000.00元；19.被害韩某强1起9,999.00元；20.被害李某1影1起10,000.00元；21.被害孙某权1起10,000.00元；22.被害齐某微1起18,664.00元；23.被害李某2南1起10,000.00元；24.被害秦某芳2起18,000.00元。 再查明，被告人以上述同样理由找到消费贷款人并骗取信任，贷款人将银行卡交给李军并将银行卡密码告诉李军，通过被告人李军或在其指导下，完成从捷信公司的消费贷合同流程后，捷信公司将消费贷款本金直接打到消费贷款人的银行卡内，被告人李军将消费贷款本金从贷款人的银行卡内转到自己的银行卡中，或者由贷款人将消费贷款本金转账给被告人李军。李军通过上述手段共骗取9人9起消费贷款涉案金额为406,000.00元人民币。具体金额如下：1.被害杨某2柳1起4,000.00元；2.被害李某3勇1起47,000.00元；3.被害王某2悦1起57,000.00元；4.被害黄某渺1起65,000.00元；5.被害张某1彤1起50,000.00元；6.被害郭某杰1起18,000.00元；7.被害范某渊1起40,000.00元；8.被害王某1跃1起65,000.00元；9.被害秦某芳1起60,000.00元。 综上，被告人李军共计实施诈骗40起,骗取被害人27人，涉案金额总计726,790.00元人民币。被告人李军将所骗钱款用于归还贷款本息、个人消费、赌博以及所谓的投资“一元嗨”等项目。截止2020年5月，被告人李军及贷款人已还本息额201,152.60元（其中已还本金97,780.60元人民币、已还利息及费用103,372.00元人民币）。 上述事实，有公诉机关提供的案件来源等书证44份、证杨某3赛等12人的18份证人证言、被害徐某亮等27人的27份陈述、被告人李军的13份供述与辩解、辨认笔录、视听资料等证据为证，且均经庭审质证，足以认定被告人李军的犯罪事实。 本院认为，被告人李军以欺诈手段骗取他人财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应当按照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，追究其刑事责任。对于被告人李军当庭提出的公安机关取证不合法的意见，因其未提供任何线索，本院不予采信。对于被告人李军提出的其是借款而非诈骗的辩解，本院认为，综观全案证据，无法证实案涉款项系被告人李军与众被害人之间基于借贷的合意而产生的借款，且已查明，李军在通过冲业绩、过贷款等手段骗取被害人信任后，将骗取的款项用于个人消费、赌博、投资等，非法占有的主观意图明显，故对李军的该辩解意见，本院不予认可。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李军犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金十五万元。 （有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李军的刑期自2019年12月3日起至2032年12月2日止。罚金自本判决生效十日内一次性缴纳。） 二、责令被告人李军将犯罪所得726,790.00元予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王铁铭 审 判 员  刘丽军 人民陪审员  郭会新 二〇二〇年十二月二十八日 法官助理 安辉 书记员高彤葳 附本判决所援引的法律原文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。