河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0407刑初55号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人杨春丽，女，1974年5月3日出生，汉族，中专文化，农民，户籍地、居住地均为邯郸市。2019年10月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款到邯郸市肥乡区公安局投案自首，同日被刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人李艳芳，河南大创律师事务所律师。 辩护人谷华军，河北邑锋律师事务所律师。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检刑诉（2020）38号起诉书指控被告人杨春丽犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员王社增、蔡玉平出庭支持公诉，被告人杨春丽及其辩护人李艳芳、谷华军到庭参加诉讼。公诉机关需要补充侦查提出建议而延期审理二次。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控，2014年1月至2015年9月，被告人杨春丽以河北知时投资有限公司（以下简称知时公司）名义，以高额利息、资金安全、随用随取为由，吸收本村群众存款7961873元。另外，2013年2月22日杨春丽以肥乡县兴融理财有限公司（以下简称兴融公司）名义吸收张成群存款40000元。涉及群众145人，已兑付存款88300元，支付利息124950元。对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。建议对其依法惩处。 被告人杨春丽对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，表示认罪认罚。辩护人李艳芳提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人杨春丽的罪名不持异议，但辩护，（一）本案应当定性为单位犯罪。（二）被告人杨春丽具有自首情节。（三）被告人杨春丽在非法吸收公众存款犯罪中所起作用次要，系从犯。请求对其减轻处罚判处有期徒刑一年三个月。辩护人谷华军提出的辩护意见与辩护人李艳芳的辩护意见一致，请求对其从轻或者减轻处罚。 经审理查明，2014年1月至2015年9月间，被告人杨春丽被他人发展为知时公司的融资人员，杨春丽未取得金融许可,以出具知时公司制式股金单、白条等形式，以10%至20%年不等的年收益率，以知时公司名义公开宣传和吸收社会公众140多人存款共计7961873元，已付存款本金10余万元，已付存款利息1015929元。杨春丽从中非法获利13万元。杨春丽将包括上述存款的有关款项以更高的利息存入知时公司。另外，2013年2月，被告人杨春丽以兴融公司名义吸收张成群存款40000元，未兑付。综上，被告人杨春丽吸收社会公众存款共计8001873元，造成经济损失约680万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法鉴定意见书记载，第一，2013年2月兴融公司经杨春丽代办收张成群投资4万元。第二，2014年1月至2015年9月，知时公司经杨春丽代办收投资款7961873元，还投资款88300元，支付投资款利息124950元。另外整理的兑付明细表以及相关财务资料显示，杨春丽还支付投资款，支付投资款利息890979元。 2、知时公司登记基本情况表等工商登记资料显示，知时公司经营范围是以自有资金向居民服务业、林木种植业、建筑业、商业、房地产业、餐饮娱乐业投资。 3、郭绍祥等与杨春丽签订的借款协议(借款月利率为25‰)，郭绍祥向杨春丽出具的借条，杨春丽向郭绍祥一方转款的银行转款手续。 4、集资参与人赵x证言，当时杨春丽来到我家说钱放到她那保险、随用随取、利息比信用社高点，年收益10%，我就向杨春丽处存款了。我每次把钱交给杨春丽时，她都给我开了知时公司存款票据。周x是我妻子。 5、集资参与人焦x、胡x、王x等近百名集资参与人与证言与赵x证言一致。 6、侦查机关调取集资参与人赵x等人的存款凭证、付出收益清单。 7、证人李某证言，我是知时公司工作人员。我给知时公司介绍投资商。经我介绍杨春丽与知时公司老板郭某相识。郭x让我带着杨春丽去了郭老板的钢材公司、庄园看了看。郭x说，杨春丽想在他公司放点存款，公司的运转一切良好。我把郭老板的说法复述给了杨春丽，杨春丽就跟郭老板合作了。 8、证人郭某证言，我是知时公司实际经营人。我公司主管融资的李某给我介绍认识了杨春丽，我让李某带杨春丽看了我公司钢材仓库。杨春丽认可并向我公司融资。杨春丽在我公司共融了几百万元，我拿杨春丽钱用于公司投资项目了，我给杨春丽利息是2分。我、李某与杨春丽签订了借款协议，我向杨春丽出具了一个1039万元的借条。 9、被告人杨春丽供述，我通过知时公司李某认识了知时公司老板。该公司在邯郸市高开区，该公司的法人代表叫高x，总经理郭绍祥。当时李某跟我说，知时公司产业大，把钱放到知时公司绝对安全可靠。李某还带我去看过该公司的一个钢厂，确实产业很大。我通过李某介绍，经总经理郭x把存款投放到该公司的。我投到该公司的钱收不回来，群众的钱也无法兑付。我不用去公司上班，我只在家吸收存款。2013年我开始吸收公众存款，存款都是群众将钱送到我家，我把这些钱全部放到知时公司了。当时我跟存款群众说，可以把钱存到该公司，这利息高。群众把存款交给我，公司再来人到我家把钱拿走，开好存款票据送到家，我再把票据交给存款群众。后来存款户多了，公司就给了我空白票据，我在家给群众开票。我看了出示的群众提供的存款票据，属实。我给群众兑付过存款20多万元，我给兑付的钱都在群众存单的背面标注了。我是按月开工资，每个月工资5000元，每年逢过节也给发奖金，公司给了我有13万元左右。 10、邯郸市肥乡区公安局经济侦查大队出具的自首证明记载，2019年10月31日杨春丽到该局投案自首。 11、被告人杨春丽户籍证明等证据。 上述证据互相印证，经当庭质证足以证实被告人杨春丽非法吸收公众存款犯罪事实存在，本院予以确认。 针对辩护人的辩护意见，根据本案事实、证据和相关法律规定，本院综合评判如下： （一）杨春丽本案吸收公众存款的犯罪行为不以单位犯罪论处。证据显示被告人杨春丽在以知时公司名义吸收群众存款以后，以更高利息存入知时公司。本案不符合单位犯罪的法定要件，不构成单位犯罪，故辩方关于本案应当定性为单位犯罪的意见与事实、法律不符，不予采纳。 （二）辩方关于被告人杨春丽具有自首情节的意见经查属实予以采纳。 （三）被告人杨春丽在非法吸收公众存款共同犯罪中，未支配存款的最终使用，所起作用次要，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。故辩方关于杨春丽系从犯的意见经查属实予以采纳。鉴于造成集资参与人经济损失至今仍达数百万元，故对其依法从轻处罚。辩方关于请求对其减轻处罚判处有期徒刑一年三个月的意见，不予采纳。 本院认为，被告人杨春丽等未经金融部门许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人杨春丽非法吸收公众存款达100万元以上，属于数额巨大。但杨春丽具有自首情节，且系从犯，故对杨春丽依法从轻处罚。辩护人意见经查部分属实部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人杨春丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2022年10月30日止） 二、追缴被告人杨春丽违法所得130000元，按比例退赔各集资参与人（具体各集资参与人的姓名、存款金额详见邯郸光明司法会计鉴定中心出具的邯光鉴[2020]鉴字第21号司法鉴定意见书以及整理的兑付明细表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  柳延峰 人民陪审员  刘 权 人民陪审员  耿秋芹 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  陈燕枝