安徽省宁国市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1881刑初322号 公诉机关安徽省宁国市人民检察院。 被告人吴传海，曾用名：吴传嗨，男，1987年8月18日出生于安徽省宁国市，汉族，大专文化，务工，中共党员，户籍地宁国市，住宁国市。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年8月22日被宁国市公安局刑事拘留,同年9月23日经宁国市人民检察院批准逮捕,次日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人郭兴进，安徽皖宁律师事务所律师。 被告人蒋爱华，男，1977年5月20日出生于安徽省宁国市，汉族，初中文化，务工，住宁国市。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年8月22日被宁国市公安局刑事拘留,同年9月23日经宁国市人民检察院批准逮捕,次日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 指定辩护人李雪婷，安徽西津律师事务所律师。 被告人赵洪，男，1989年7月11日出生于安徽省宁国市，汉族，中专文化，原宁国市公安局交通管理大队开发区中队辅警，中共党员，户籍地宁国市，住宁国市。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年8月22日被宁国市公安局刑事拘留,同年9月23日经宁国市人民检察院批准逮捕,次日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人李芳，安徽周振华律师事务所律师。 被告人胡蒋龙，男，1989年8月8日出生于安徽省宁国市，汉族，高中文化，务工，户籍地宁国市，住宁国市。因涉嫌保险诈骗罪，于2020年8月22日被宁国市公安局刑事拘留,同年9月23日经宁国市人民检察院批准逮捕,次日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宁国市看守所。 辩护人张海清，安徽皖宁律师事务所律师。 宁国市人民检察院以宁检刑诉〔2020〕336号起诉书指控被告人吴传海、蒋爱华、赵洪、胡蒋龙犯保险诈骗罪，于2020年12月14日向本院提起公诉，并建议本案适用简易程序审理。本院受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁国市人民检察院指派检察员高佳出庭支持公诉，被告人吴传海及其辩护人郭兴进、被告人蒋爱华及其指定辩护人李雪婷、被告人赵洪及其辩护人李芳、被告人胡蒋龙及其辩护人张海清到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宁国市人民检察院指控：2019年11月22日下午17时许，被告人吴传海、蒋爱华二人因互相打闹致被告人蒋爱华腿部受伤。在治疗的过程中，被告人吴传海、蒋爱华、胡蒋龙三人经商议后决定编造虚假的交通事故，谎称被告人吴传海交通肇事造成被告人蒋爱华腿部受伤，由被告人胡蒋龙、吴传海向宁国市公安局交通管理大队开发区中队辅警赵洪报警。被告人赵洪明知被告人蒋爱华腿部受伤并非交通事故造成，仍通过简易程序处理，并以正式民警孙某的名义向被告人蒋爱华、吴传海出具了交通事故认定书。随后，被告人吴传海向中国人寿财产保险股份有限公司申请理赔，被告人胡蒋龙协助办理相关手续。2019年12月30日，被告人吴传海、蒋爱华签订了交通事故人身损害赔偿调解书，中国人寿财产保险股份有限公司一次性赔付人民币105617.8元，并将钱款汇入被告人蒋爱华账户。事后，被告人蒋爱华通过被告人胡蒋龙送给被告人赵洪好处费人民币20000元，分给被告人吴传海人民币19990元，分给被告人胡蒋龙人民币2000元。 公诉机关认为，被告人吴传海、蒋爱华、赵洪、胡蒋龙共同编造没有发生的保险事故，骗取保险金，数额巨大，其行为应当以保险诈骗罪追究其刑事责任；并提出被告人吴传海、蒋爱华、赵洪、胡蒋龙具有认罪认罚、自首、全部退赃等量刑情节，建议判处被告人吴传海、蒋爱华、赵洪、胡蒋龙有期徒刑一年至二年，并处罚金的量刑建议。公诉机关提交了户籍证明等书证，证人何某、李某、孙某等人的证言，被告人吴传海、蒋爱华、赵洪、胡蒋龙的供述和辩解等证据证实。 被告人吴传海对起诉书指控事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，同意适用简易程序，且签字具结。其辩护人提出以下辩护意见：1、对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议；2、被告人吴传海系自首，依法可从轻或减轻处罚，被告人吴传海自愿认罪认罚，依法可从宽处理，被告人吴传海在羁押期间向辩护人提供一起套路贷案件线索，辩护人已移送驻所监检室，虽该线索尚未查实，但能反映被告人吴传海具有争取立功的意愿；3、被告人吴传海已全部退赃，并愿意缴纳罚金；4、被告人吴传海无犯罪前科，且积极参与社会公益事业；5、被告人吴传海家庭情况困难，父母岁数较大，被告人离婚后单独抚养婚生子。综上，请法庭对被告人吴传海从轻处罚。 被告人蒋爱华对起诉书指控事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，同意适用简易程序，且签字具结。其辩护人提出以下辩护意见：1、对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议；2、被告人蒋爱华具有自首，自愿认罪认罚、退出全部赃款等量刑情节；3、被告人蒋爱华认罪态度较好，系初犯、偶犯，且腿部伤情尚未全部恢复。综上，请法庭对被告人蒋爱华从轻处罚并适用缓刑。 被告人赵洪对起诉书指控事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，同意适用简易程序，且签字具结。其辩护人提出以下辩护意见：1、对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议；2、被告人赵洪系帮助犯，依法应从轻或减轻处罚，被告人赵洪主观上不具有诈骗保险金的故意，其未参与前期共谋，系出于帮助朋友出具事故认定书，其对整个犯罪事实不起支配作用，仅为被告人吴传海等人诈骗保险金提供帮助和条件；3、被告人赵洪具有自首、自愿认罪认罚、全部退赃的量刑情节，并愿意缴纳罚金，被告人赵洪系初犯、偶犯，一贯表现较好；4、被告人赵洪系退伍军人，多次受到嘉奖；5、被告人赵洪父亲患有重病，儿子尚年幼。综上，请法院对被告人赵洪从轻处罚，并适用缓刑。 被告人胡蒋龙对起诉书指控事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，同意适用简易程序，且签字具结。其辩护人提出以下辩护意见：1、对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议；2、被告人胡蒋龙系帮助犯，在案件中起辅助作用，处于从犯地位；3、被告人胡蒋龙非犯意的提起者，事后被动接受被告人蒋爱华2000元的感谢费，主观上没有非法占有的目的，主观恶性较小；4、被告人胡蒋龙具有自首、自愿认罪认罚、全部退赃的量刑情节，且愿意缴纳罚金；5、被告人胡蒋龙系初犯、偶犯，一贯表现较好，其系家庭收入的支柱，尚有两个年幼的女儿。综上请法庭对被告人胡蒋龙判处一年左右有期徒刑并适用缓刑。 经审理查明的事实与公诉机关指控基本一致。 另查明：2020年8月20日，宁国市公安局交通管理大队移送案件线索至宁国市，同日公安机关对被告人吴传海、蒋爱华、赵洪、胡蒋龙保险诈骗案立案侦查。公安机关刑事立案前，四被告人经公安机关电话传唤接受询问，并如实供述犯罪事实。2020年8月21日，被告人吴传海接公安机关电话通知后到案，被告人蒋爱华接公安机关电话通知后在其家中等候公安机关调查处理，被告人赵洪、胡蒋龙被公安机关抓获归案，到案后，四被告人如实供述其犯罪事实。 再查明：保险款项赔付到位后，被告人蒋爱华支付保险理赔员李某好处费人民币5000元。案发后，被告人蒋爱华退出赃款人民币58618元，被告人蒋爱华亲属代为退赃人民币9.8元，被告人吴传海退出赃款人民币19990元，被告人赵洪退出赃款人民币20000元，被告人胡蒋龙退出赃款人民币2000元，李某退出赃款人民币5000元，上述款项共计人民币105617.8元，已退还中国人寿财产保险股份有限公司。 本院认为，被告人吴传海、蒋爱华、胡蒋龙共同编造未曾发生的保险事故，骗取保险金共计人民币105617.8元，数额巨大，其行为均已构成保险诈骗罪，被告人赵洪故意提供虚假证明文件，为被告人吴传海、蒋爱华、胡蒋龙诈骗提供条件，其行为亦构成保险诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。 关于被告人赵洪、胡蒋龙的辩护人提出二被告人系从犯的辩护意见，审理认为，在本案中四被告人在实施保险诈骗行为中均起到关键作用，故不宜区分主从犯，故对二辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。在共同犯罪中，相对于被告人吴传海、蒋爱华，被告人赵洪、胡蒋龙所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。 关于被告人蒋爱华、赵洪、胡蒋龙的辩护人提出对三被告人适用缓刑的辩护意见，审理认为，四被告人骗取保险金额共计人民币105617.8元，数额巨大，不适宜适用缓刑，故对三辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。 被告人吴传海、蒋爱华、赵洪、胡蒋龙经公安机关通知到案后，如实供述其犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚；四被告人承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可从轻处罚。案发后，四被告人退出全部赃款，可酌情从轻处罚被告人赵洪、胡蒋龙在共同犯罪中所起作用相对较小，可按其作用大小酌情予以不同幅度的从轻处罚。对四被告人的各辩护人提出的与上述相关的量刑意见，本院予以采纳，其他辩护意见，因无法律依据，本院不予采纳。综上，对被告人吴传海、蒋爱华、赵洪、胡蒋龙减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款（三）项、第四款、第六十七条第一款、第二十五条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人吴传海犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年8月21日计算至2022年3月20日。罚金已交纳。） 二、被告人蒋爱华犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币25000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年8月21日计算至2022年2月20日。罚金已交纳。） 三、被告人赵洪犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币15000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年8月21日计算至2022年1月20日。罚金已交纳。） 四、被告人胡蒋龙犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年8月21日计算至2021年12月20日。罚金已交纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  戴 皓 人民陪审员  王贤琴 人民陪审员  魏 军 二〇二〇年十二月二十六日 书 记 员  倪 怡 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产： （一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的； （二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的； （三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的； （四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的； （五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。 有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。 单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。 保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。