文书内容安徽省铜陵市铜官区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0705刑初220号公诉机关安徽省铜陵市铜官区人民检察院。被告人舒龙飞，男，1991年11月15日出生于安徽省铜陵市，汉族，初中文化，户籍地安徽省铜陵市铜官区，现住安徽省铜陵市铜官区。2011年9月13日因犯寻衅滋事罪被铜陵市铜官山区人民法院判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年零六个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月6日被铜陵市公安局铜官分局监视居住，同年11月5日经铜陵市铜官区人民检察院批准逮捕，同日执行。现羁押于铜陵市看守所。辩护人何健，安徽宪达律师事务所律师。被告人徐呈，男，1991年3月13日出生于安徽省铜陵市，汉族，初中文化，户籍地安徽省铜陵市铜官区，住该处。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月9日被铜陵市公安局铜官分局刑事拘留，2020年1月6日经铜陵市铜官区人民检察院批准逮捕，同日执行。现羁押于铜陵市看守所。辩护人王颖，安徽宪达律师事务所律师。被告人唐传和，男，1996年10月18日出生于安徽省铜陵市，汉族，大专文化，户籍地安徽省铜陵市铜官区，现住安徽省铜陵市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月27日被铜陵市公安局铜官分局取保候审。辩护人查弦，安徽宪达律师事务所律师。被告人张志超，男，1990年11月19日出生于安徽省铜陵市，汉族，高中文化，户籍地安徽省铜陵市铜官区，现住安徽省铜陵市铜官区。2009年6月因犯非法拘禁罪被判处拘役六个月，宣告缓刑一年；2011年9月13日因犯寻衅滋事罪被铜陵市铜官山区人民法院判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年零六个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月2日被铜陵市公安局铜官分局刑事拘留，2020年1月6日经铜陵市铜官区人民检察院批准逮捕，同日执行。现羁押于铜陵市看守所。辩护人朱真珣，安徽宪达律师事务所律师。被告人江泽中，男，1990年3月9日出生于安徽省铜陵市，汉族，技工文化，户籍地安徽省铜陵市铜官区，现住安徽省铜陵市铜官区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月26日被铜陵市公安局铜官分局取保候审。辩护人赵刚，安徽景旺律师事务所律师。被告人孙晨，男，1993年12月8日出生于安徽省铜陵市，汉族，中专文化，户籍地安徽省铜陵市铜官区，住该处。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月22日被铜陵市公安局铜官区分局取保候审。辩护人王贤强，铜陵市铜官区法律援助中心指派律师。辩护人丁辰，铜陵市铜官区法律援助中心指派律师。安徽省铜陵市铜官区人民检察院以铜官检刑诉[2020]173号起诉书指控被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨犯诈骗罪，于2020年7月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，由审判长查跃进、审判员马骏、王婧组成合议庭，于2020年12月10日公开开庭进行了审理。期间，公诉机关建议延期审理一次，延期审理时间为2020年10月30日至11月27日。铜陵市铜官区人民检察院指派检察官章志强出庭支持公诉，上述被告人及其各自的辩护人（除丁辰外）均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安徽省铜陵市铜官区人民检察院指控：2017年8月至2018年9月，被告人舒龙飞在铜陵市双星国际商务区1506室设立小额贷款公司（未在工商部门注册登记、无名称）或在国泰宾馆旁的融E租车行从事违法发放高息小额贷款业务，伙同被告人徐呈、张志超、唐传和以无抵押、放款快为幌子，在扣除保证金、平台费、上门费、服务费、头期利息等各种名目费用后以行规为由诱骗客户签订金额虚高的借款合同，使得客户到手金额远低于合同约定金额，以先息后本或等额本息方式收取高额利息、客户还款逾期时收取高额逾期费或续贷费等方式，从中牟取暴利。四人分工明确，舒龙飞负责公司日常管理，对客户进行审核放款、安排业务员上门拍照及后期款项催收；徐呈负责安排业务员介绍客户前来借款，接待、审核客户；唐传和负责接待客户及上门拍照；张志超负责上门家访及催收债务。被告人江泽中、孙晨明知舒龙飞等人的放贷行为系“套路贷”，仍介绍多位客户借款或接待客户，从中收取好处费。公诉人当庭宣读并提交了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录、电子证物检查笔录、审计鉴证报告等证据，认为被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨形成犯罪集团，以“套路贷”形式骗取被害人财产。其中，舒龙飞诈骗数额为1120745元，未遂数额为148261元，数额特别巨大；徐呈诈骗数额为178335元，未遂数额为4840元，唐传和诈骗数额为388224元，未遂数额为59337元，张志超诈骗数额为134945.8元，未遂数额为16373.8元，江泽中诈骗数额为162371.8元，未遂数额为20270元，孙晨诈骗数额为54700元，未遂数额为2330元，均系数额巨大，其行为均构成诈骗罪。在该犯罪集团中，舒龙飞组织领导犯罪集团进行犯罪活动，系首要分子；徐呈、唐传和、张志超为骨干成员，均系主犯；江泽中、孙晨为一般成员，均系从犯。被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨均自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书。据此，公诉机关建议判处被告人舒龙飞有期徒刑十年，并处罚金；被告人徐呈有期徒刑三年，并处罚金；被告人唐传和有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金；被告人张志超有期徒刑二年至三年，并处罚金；被告人江泽中有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金；被告人孙晨有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金。被告人舒龙飞对起诉书指控无异议，自愿认罪认罚，但辩称不应被认定为犯罪集团，2017年8月之前仅与被告人张志超相识，公司解散后与其他被告人不联系。被告人舒龙飞辩护人对起诉书指控罪名无异议，认为：1、各被告人之间不应被认定为犯罪集团。本案被告人犯罪时间主要集中在2017年8月到2018年1月，不到半年，时间较短；各被告人之间不存在严密的组织纪律性，成员之间不具有牢固性，充其量是因犯罪分工不同形成的犯罪团伙；舒龙飞在得知其行为可能涉嫌犯罪时就立即停止了放贷业务，团伙就此解散，之后也未纠集上述人员再次继续实施犯罪行为；没有采取过激手段威胁、逼迫被害人还款。2、部分犯罪事实不符合诈骗罪的构成要件，不应被认定为犯罪事实。起诉书中的第6起、第15起、第24起、第25起、第28起、第42起、第53起、第65起，每笔借款出借时借款人对借款金额、还款金额、还款方式等均属明知，被告人没有虚构事实、采取诱使或者迫使方式使得借款人陷入认识错误而处分财产，之后舒龙飞也未采取恶意制造违约，肆意认定违约等方式迫使被害人还款。不能仅以借款人之后已归还或需要归还金额明显高于普通民间借贷标准而认定套路贷行为。3、被告人舒龙飞应认定为自首。4、积极退赃并赔偿被害人损失，自愿认罪认罚，建议对其从轻、减轻处罚。被告人徐呈对起诉书指控无异议,自愿认罪认罚，但辩称不应被认定为犯罪集团，2017年年底已离职，2018年1月至以后没有参与过一起犯罪事实。被告人徐呈辩护人对起诉书指控罪名无异议，但认为：1、不应被认定为犯罪集团；2、起诉书中第50起及第57起事实不符合诈骗罪的构成要件，被告人没有故意制造违约，上述两起犯罪事实中，被告人与各被害人仍为民间借贷关系；3、徐呈应认定为自首；4、自愿认罪认罚，认罪悔罪态度较好；5、系初犯，主观恶性不深，无前科劣迹，建议法庭对其从轻、减轻处罚。被告人唐传和对起诉书指控无异议，自愿认罪认罚。被告人唐传和辩护人对起诉书指控的罪名无异议，但认为：1、不应被认定为犯罪集团；2、被告人唐传和构成自首，依法可以从轻或减轻处罚；3、自愿认罪认罚，积极退赃10万元，愿意缴纳罚金；4、在共同犯罪中所起作用有限，无违法犯罪记录，主观恶性不深，社会危害性小，恳请法庭对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。被告人张志超对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人对起诉书指控的罪名无异议，但认为：1、各被告人之间不应被认定为犯罪集团。各被告人从2017年8月至2018年1月从事放贷活动，犯罪时间较短，且成员间分工随意，安排工作随机性较强，没有严密的组织纪律；2、被告人张志超应认定为自首；3、具有明显的认罪悔罪情节；4、社会危害性较小；5、家庭情况特殊。被告人江泽中对起诉书指控无异议，自愿认罪认罚。其辩护人认为：1、不应被认定为犯罪集团。被告人江泽中在本案当中所起的作用较小。参与的几起事实中，仅仅是介绍业务的身份，主观恶性不大。2、在审查起诉阶段自愿认罪、认罚，积极退赃，认罪悔罪态度很好；3、被告人江泽中接到办案民警电话以后自动投案，如实供述自己的罪行，应认定为自首；4、无犯罪前科，系偶犯、初犯。请求法庭对其从宽处理。被告人孙晨对起诉书指控无异议，自愿认罪认罚。其辩护人对起诉书指控的罪名和基本犯罪事实无异议，但认为被告人孙晨犯罪情节轻微，社会危害性不大，有以下情节：1、审查起诉阶段认罪认罚；2、主观恶性不大，案涉金额比较小；3、融E租车公司进行等额本息还款的8起事实涉嫌高利贷，不符合诈骗罪的构成要件；4、案发后积极退赃，系初犯、偶犯、从犯；5、自动到案，如实供述，构成自首。请求法庭对被告孙晨从轻、减轻处罚。经审理查明：2017年8月至2018年1月期间，被告人舒龙飞伙同被告人徐呈、张志超、唐传和、江泽中、孙晨，在铜陵市双星国际商务区1506室设立的小额贷款公司（未在工商部门注册登记、无名称）从事“套路贷”犯罪活动；2018年6月至9月期间，被告人舒龙飞、张志超、江泽中在铜陵市国泰宾馆旁的融E租车公司从事“套路贷”犯罪活动。上述被告人假借“零用贷”、“信用贷”等民间借贷之名，以无抵押、放款快为幌子，诱使尤某等六十七名被害人签订虚高借款金额条款等明显不利于被害人的合同，以先息后本或等额本息方式收取高额利息，并安排人员上门拍照核实被害人的实际住址，放款时扣除保证金、平台费、上门费、服务费、头期利息等各项费用。之后，被害人出现逾期，则对被害人收取逾期费或续贷费。舒龙飞负责公司日常管理，对客户进行审核放款、安排业务员上门拍照及后期款项催收；唐传和负责整理客户资料、接待客户及上门拍照；张志超负责上门家访及催收债务；徐呈负责联系“甩单”的业务员，让业务员介绍客户到公司借款，接待、审核客户；被告人江泽中、孙晨明知舒龙飞等人的放贷行为系“套路贷”，仍介绍多位客户借款或接待客户，从中收取好处费。具体事实如下：1、2017年8月14日，被害人黄某1经被告人徐呈介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款20000元，签订了借款金额为20000元的借款合同，每日支付利息200元，在扣除保证金、平台费、上门费、头期利息等费用后，实际放款16800元。同月23日，被害人黄某1再次借款10000元，被告人徐呈接待，签订了借款金额为11500元的借款合同，实际放款6200元。至2018年5月2日，被害人还款85000元。被害人实际损失62000元。被告人舒龙飞、徐呈实际骗得62000元。2、2017年8月21日，被害人陈某1到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，被告人徐呈接待，双方商定先息后本还款，每日支付利息200元，签订了借款合同。在扣除上门费、平台费等费用后，实际放款7800元。至2017年10月16日，被害人还款14750元。被害人实际损失6950元。被告人舒龙飞、徐呈实际骗得6950元。3、2017年8月27日至11月30日期间，被害人尤某经介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款三次，借款金额分别为30000元、40000元、30000元，每日支付利息分别为300元、250元、480元，并签订相应金额的借款合同。其中，江泽中参与第一次、第三次，唐传和参与第一次、第二次。舒龙飞安排人员上门拍照，在扣除保证金、平台费、上门费、头期利息等费用后，实际放款19700元、27250元、29520元。2017年11月9日，尤某转账105000元给舒龙飞用于还款；期间，尤某转账4750元给被告人唐传和用于支付利息。至2018年2月5日，尤某通过微信转账方式还款75469元。被害人实际损失为103999元。被告人被告人舒龙飞实际骗得103999元，被告人江泽中实际骗得64654元，被告人唐传和实际骗得81559元。4、2017年8月30日，被害人马某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款6000元，被告人唐传和上门拍照。在扣除保证金、上门费等费用后，实际放款4435元。至2017年9月12日，被害人还款5195元。被害人实际损失760元。被告人舒龙飞、唐传和实际骗得760元，未实际骗得805元。5、2017年9月，被害人张某1到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款二次，共计35000元。其中，第一次借款系被告人江泽中接待。在扣除服务费、保证金等费用后，实际放款25280元。至2017年10月底，被害人还款11646元。被告人舒龙飞、江泽中参与第一次借款，未实际骗得3470元。被告人舒龙飞参与第二次借款，实际骗得6250元。6、2017年9月4日，被害人邹某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息100元，签订了借款合同。在扣除相关费用后，实际放款7400元。至2017年11月15日，被害人还款15900元，其中10000元系被害人父亲邹志超代为偿还，被告人徐呈出具了收条。被害人实际损失8500元。被告人舒龙飞、徐呈实际骗得8500元。7、2017年9月12日，被害人周某1到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，被告人张志超接待，商定先息后本还款，签订了借款金额为13000元的借款合同。在扣除保证金、平台费、上门费、头期利息等费用后，实际放款7400元。至2017年10月28日，周某1通过微信转账3450元给舒龙飞用于归还利息。同年11月2日，周某1女儿周某3代其还款10000元。被害人实际损失6050元。被告人舒龙飞、张志超实际骗得6050元。8、2017年9月至10月，被害人丁某1经介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款二次，每次均为10000元，签订了借款合同。第一次借款由被告人孙晨接待，第二次借款由被告人徐呈接待。在扣除平台费、上门费等费用后，实际放款14800元。至2017年12月13日，被害人还款40120元。被害人实际损失5320元。被告人舒龙飞、孙晨参与第一次借款，实际骗得12660元。被告人舒龙飞、徐呈参与第二次借款，实际骗得12660元。9、2017年9月至10月，被害人彭某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款三次，共计15000元。被告人孙晨接待。在扣除服务费、保证金等费用后，实际放款11100元。至2017年10月27日，被害人还款15000元，徐呈向其出具了收条，所有债务结清。被害人实际损失3900元。被告人舒龙飞、徐呈、孙晨参与第一次借款，实际骗得1300元。被告人舒龙飞、徐呈参与后二次借款，实际骗得2600元。10、2017年9月23日、9月25日，被害人黄某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款二次，借款金额合计2万元，被告人唐传和接待并上门拍照，双方商定先息后本还款，签订了借款合同。在扣除上门费、资料保管费、业务员介绍费等费用后，实际放款14800元。至2018年11月11日，黄某2还款37010元。被害人实际损失22210元。被告人舒龙飞、唐传和实际骗得22210元。11、2017年9月25日，被害人肖某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，先息后本还款，每日支付利息100元，签订了借款合同。在扣除保证金、上门费等费用后，实际放款7400元。至2017年12月17日，肖某还款17110元。被害人实际损失9710元。被告人舒龙飞实际骗得9710元。12、2017年9月30日，被害人李某到被告人舒龙飞小额贷款公司借款15000元。在扣除相关费用后，实际放款11100元，虚增债务3900元。至2018年10月24日，被害人还款1800元。被告人舒龙飞未实际骗得3900元。13、2017年10月，被害人魏某经被告人江泽中介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款二次，分别为20000元和10000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息，签订了借款合同。被告人唐传和上门拍照，在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款分别为14800元和7400元，虚增债务合计7800元。至2017年11月22日，被害人还款16525元。被告人舒龙飞、唐传和、江泽中参与第一次借款，未实际骗得5200元。被告人舒龙飞参与第二次借款，未实际骗得2600元。14、2017年10月，被害人王某1到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款二次，每次均为10000元，签订了借款合同。在扣除保证金、上门费等费用后，实际放款14300元。至2018年2月10日，被害人还款23500元。被害人实际损失9200元。被告人舒龙飞实际骗得9200元。15、2017年10月至2018年1月，被害人王某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款三次，借款金额合计16000元，被告人唐传和接待。在扣除保证金、上门费、服务费等费用后，实际放款11130元。至2018年8月，王某2还款32500元。被害人实际损失21370元。被告人舒龙飞、唐传和实际骗得21370元。16、2017年10月至11月，被害人杨某1到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款四次，共计46000元。双方商定先息后本还款，每日支付利息，签订了借款合同。在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款37430元。至2018年6月，被害人还款107560元、被告人舒龙飞、徐呈参与第一次借款，实际骗得3320元。被告人舒龙飞参与后三次借款，实际骗得6680元。17、2017年10月至2018年1月，被害人崔某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款四次，共计45000元，其中前三次经被告人江泽中介绍，在扣除保证金、平台费、上门费、头期利息等费用后，实际放款29790元，签订了借款金额为53650元的借款合同。后崔某通过微信还款9010元，2018年1月22日在家人陪同下偿还被告人张志超现金42000元，被告人张志超向其出具结清欠款的证明。被害人实际损失21220元。被告人舒龙飞、江泽中、张志超参与前三次借款，实际骗得14443.85元。被告人舒龙飞、张志超参与第四次借款，实际骗得7786.15元，未实际骗得3733.85元。18、2017年10月6日，被害人丁某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款20000元，被告人孙晨接待，双方商定先息后本还款，每日支付利息220元，签订了借款合同。被告人唐传和上门拍照，在扣除相关费用后，实际放款14300元。2017年10月30日，丁某2父亲丁宏还款20000元。被害人实际损失5700元。被告人舒龙飞、孙晨、唐传和实际骗得5700元。19、2017年10月6日，被害人吴某1到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息100元，签订了借款合同。被告人唐传和上门拍照，在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款7400元。被害人还款10000元，其中包括500元逾期费。被害人实际损失2600元。被告人舒龙飞、唐传和实际骗得2600元。20、2017年10月6日，被害人周某2经被告人江泽中介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款，双方商定先息后本还款，每日支付利息，签订了借款合同，被告人唐传和上门拍照，被告人舒龙飞放款，被告人徐呈收取其中部分款项并出具收条。第一次借款15000元，在扣除相关费用后，实际到手11100元。2017年11月6日，被害人还款19800元。被告人舒龙飞、江泽中、唐传和、徐呈实际骗得8700元。第二次借款15000元，实际到手11850元；第三次借款10000元，实际到手7390元。至2017年12月31日，被害人还款31290元。被告人舒龙飞、徐呈实际骗得12050元。21、2017年10月7日，被害人夏某1到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，被告人孙晨接待并填写客户登记表，被告人徐呈与夏某1商定先息后本还款，签订了借款合同。在扣除相关费用后，实际放款7400元。2017年11月21日，被害人还款9000元。被告人舒龙飞、徐呈、孙晨实际骗得1600元，未实际骗得1000元。2017年10月26日，被害人夏某1再次到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款5000元，被告人孙晨接待并填写客户登记表，被告人徐呈与夏某1商定先息后本还款，签订了借款合同。在扣除相关费用后，实际放款3250元。2017年11月21日，被害人还款3670元。被告人舒龙飞、孙晨实际骗得420元，未实际骗得1300元。22、2017年10月7日，被害人汪某1经被告人江泽中介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，双方商定先息后本还款，每7日支付利息967元，签订了借款合同。被告人唐传和上门拍照，在扣除管理费等费用后，实际放款6830元。至2018年1月14日，被害人还款13974元，其中包括500元逾期费。被害人实际损失7144元。被告人舒龙飞、江泽中、唐传和实际骗得7144元。23、2017年10月11日，被害人董某经被告人江泽中介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款15000元，被告人孙晨接待，被告人唐传和上门拍照，双方商定先息后本还款，每日支付利息150元，签订了借款金额为19500元的借款合同。在扣除服务费、上门费等费用后，实际放款9600元。2017年11月10日，该公司以到期未归还本金为由再次与被害人签订借款金额为3000元的借款合同。2018年1月24日，被害人董某微信转账给徐呈用于还款。至2018年3月17日，董某还款35390元。被害人实际损失25790元。被告人舒龙飞、江泽中、孙晨、唐传和、徐呈实际骗得25790元。24、2017年10月20日，被害人徐某1到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元。在扣除保证金、上门费等费用后，实际放款7880元。至2017年12月12日，被害人还款12720元，其中1500元系续贷费。被害人实际损失4840元。被告人舒龙飞实际骗得4840元。25、2017年10月25日，被害人江某经被告人江泽中介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，被告人唐传和接待并上门拍照，被告人徐呈审核，双方商定先息后本还款，每日支付利息100元，签订了借款合同。在扣除保证金、平台费、上门费、服务费等费用后，实际放款7400元。至2018年2月5日，江某微信还款8600元。被告人舒龙飞、江泽中、唐传和、徐呈实际骗得1200元，未实际骗得1400元。2018年1月16日，江某再次到该公司借款30000元，扣除相关费用后，实际到手20670元，每日支付利息330元。至2018年2月5日，江某微信还款5610元。被告人舒龙飞未实际骗得9330元。26、2017年10月至12月，被害人吴某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款二次，分别为10000元和30000元，签订了借款合同。第一次借款由被告人孙晨接待，被告人唐传和上门拍照。第二次借款由被告人徐呈接待。在扣除上门费等费用后，实际放款34660元。至2018年3月5日，被害人还款33480元。其中，被告人舒龙飞、唐传和、孙晨参与第一次借款，实际骗得4900元。被告人舒龙飞、徐呈参与第二次借款，未实际骗得2440元。27、2017年10月至2018年1月，被害人汪某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款六次，共计73000元。其中第一次借款系被告人江泽中接待，后五次借款均系被告人唐传和接待。双方商定先息后本还款，每日支付利息，签订了借款金额累计为86600元的借款合同。在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款53780元。至2018年1月23日，被害人还款66050元。被害人实际损失12270元。被告人舒龙飞、江泽中参与第一次借款，实际骗得4800元。被告人舒龙飞、唐传和参与后五次借款，实际骗得7470元，未实际骗得21150元。28、2017年11月2日，被害人汪某3经被告人江泽中介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款二次。第一次借款20000元，扣除相关费用后实际放款12800元。至2017年12月19日，被害人还款20090元后再次借款20000元，扣除相关费用后，实际放款11800元。至2018年2月1日，被害人还款6800元。被害人损失合计2290元。被告人舒龙飞、江泽中参与第一次借款，实际骗得7200元。被告人舒龙飞参与第二次借款。未实际骗得8200元。29、2017年11月至2018年1月，被害人顾某1多次到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款，共计50000元。被告人唐传和接待，双方商定先息后本还款，每日支付利息，签订了借款合同。在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款35580元。至2018年2月14日，被害人还款40340元。被害人实际损失4760元。被告人舒龙飞、唐传和实际骗得4760元，未实际骗得9660元。30、2017年11月10日，被害人徐某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款15000元，在扣除保证金、上门费等费用后，实际放款9850元，虚增债务5150元。至2017年11月23日，被害人还款1500元。被告人舒龙飞未实际骗得5150元。31、2017年11月20日，被害人王某3经被告人江泽中介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款7000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息70元，签订了借款合同。在上门拍照、扣除保证金、手续费等费用后，实际放款3930元。至2017年12月6日，被害人还款8120元。被害人实际损失4190元。被告人舒龙飞、江泽中实际骗得4190元。32、2017年11月至2018年1月，被害人秦某多次到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款共计20000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息，签订了借款合同。在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款14280元，虚增债务5720元。被害人还款4120元。被告人舒龙飞未实际骗得5720元。33、2017年11月底、12月初，被害人徐某3到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款二次，每次借款金额均为10000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息120元，签订了借款合同。在上门拍照、扣除相关费用后，每次实际放款7380元，合计放款14760元。至2018年1月14日，被害人还款33780元，其中4000元系逾期费。被害人实际损失19020元。被告人舒龙飞实际骗得19020元。34、2017年11月至12月，被害人雷某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款二次，每次均为10000元，签订了借款合同。在扣除保证金、上门费等费用后，实际放款13890元，虚增债务6110元。至2018年1月28日，被害人还款9770元。被告人舒龙飞、唐传和参与第一次借款，未实际骗得3100元。被告人舒龙飞参与第二次借款，未实际骗得3010元。35、2017年12月1日，被害人张某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息110元，签订了借款合同。在扣除相关费用后，实际放款7390元。至2018年1月23日，被害人还款17830元。其中2000元系续贷费。被害人实际损失10400元。被告人舒龙飞实际骗得10440元。36、2017年12月5日，被害人高某1经被告人江泽中介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款20000元，被告人唐传和接待，双方商定先息后本还款，每日支付利息200元，签订了借款合同。在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款11800元，虚增债务8200元。至2017年12月18日，被害人还款4400元。被告人舒龙飞、江泽中、唐传和未实际骗得8200元。37、2017年12月6日，被害人何某1到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款20000元，被告人唐传和接待。在扣除保证金、上门费等费用后，实际放款13800元，虚增债务6200元。至2017年12月16日，被害人还款2000元。被告人舒龙飞、唐传和未实际骗得6200元。38、2017年12月7日，被害人朱某经被告人江泽中介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息110元，签订了借款合同。在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款6990元。至2017年12月底，朱某还款10880元。被害人实际损失3890元。被告人舒龙飞、江泽中实际骗得3890元。39、2017年12月7日，被害人杜某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息110元，签订了借款合同。在扣除保证金、上门费等费用后，实际放款6990元。至2018年3月20日，被害人还款20660元。被害人实际损失13670元。被告人舒龙飞实际骗得13670元。40、2017年12月9日，被害人汪某4到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款20000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息220元，签订了借款合同。在上门拍照、扣除手续费等费用后，实际放款15780元，虚增债务4220元。至2018年1月8日，被害人还款7160元，其中1000元系逾期费。被告人舒龙飞未实际骗得4220元。41、2017年12月14日，被害人张某3到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10万元。双方口头约定，借款周期1个月，每日支付利息1000元，签订了借款金额为13万元的借款合同。期间被告人唐传和上门拍照。在扣除保证金9000元、服务费21000元、头期利息1000元后，实际放款69000元。至2018年1月14日，张某3还款127800元，被害人实际损失58800元。被告人舒龙飞、唐传和实际骗得58800元。2018年6月13日，被害人张某3到铜陵市国泰宾馆附近的融E租车公司找舒龙飞借款30000元，双方约定借款期限为6个月，每月还款7400元，签订了借款合同。在扣除3000元费用后，实际放款27000元。至2018年11月17日，张某3还款47000元，被害人实际损失20000元。被告人舒龙飞实际骗得20000元。42、2017年12月16日，被害人安某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款6000元，被告人唐传和接待并上门拍照，双方商定先息后本还款，每日支付利息，签订了借款合同。在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款3939元。至2017年12月25日，被害人还款5988元。被告人舒龙飞、唐传和实际骗得2049元，未实际骗得12元。2017年12月30日，被害人安某再次到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款5000元，被告人唐传和接待并上门拍照，双方商定先息后本还款，每日支付利息，签订了借款合同。在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款3690元。至2018年2月2日，被害人还款6980元。被害人实际损失3290元。被告人舒龙飞实际骗得3290元。43、2017年12月18日，被害人姚某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息110元，签订了借款金额为14300元的借款合同。在扣除相关费用后，实际放款6990元。至2018年4月20日，姚某还款25310元。被害人实际损失18320元。被告人舒龙飞实际骗得18320元。44、2017年12月18日，被害人巫某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款15000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息150元，签订了借款合同。在扣除服务费、头期利息等费用后，实际放款11550元、至2018年4月17日，巫某还款32300元。被害人实际损失20750元。被告人舒龙飞实际骗得20750元。45、2017年12月22日，被害人夏某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，签订了借款合同，每日支付利息100元，在扣除保证金、服务费、头期利息等费用后，实际放款6000元。至2018年2月5日，被害人还款19400元，其中同年2月12日支付14200元给被告人张志超以结清欠款。被害人实际损失13300元。被告人舒龙飞、张志超实际骗得13300元。46、2017年12月23日，被害人汪某5到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款8000元，每日支付利息80元，签订了借款合同。舒龙飞安排人员上门拍照，在扣除保证金、平台费、上门费、头期利息等费用后，实际放款4820元。至2018年9月23日，汪某5通过微信转账还款20860元。被害人实际损失16040元。被告人舒龙飞实际骗得16040元。47、2017年12月28日，被害人刘某1到舒龙飞的小额贷款公司借款50000元，先息后本还款，每日支付利息700元，签订了借款金额为80000元的借款合同，在扣除头期利息后，实际放款49300元；2018年1月20日，被害人刘某1再次到舒龙飞的小额贷款公司借款40000元，实际放款40000元，先息后本还款，每日支付利息1000元，签订了12万元的借款合同，该笔借款实为尤某所借，后其无力偿还，由刘某1代为归还部分利息。二次借款均由徐呈、唐传和接待并上门拍照。至2018年4月，刘某1还款116125元，被害人实际损失26825元。被告人舒龙飞、徐呈、唐传和实际骗得26825元。48、2017年12月29日，被害人谢某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款30000元，舒龙飞接待并上门查看，双方商定先息后本还款，每日支付利息330元，签订了借款合同。在扣除保证金、服务费、上门费、头期利息等费用后，实际放款23170元。至2018年8月24日，谢某还款71136元。被害人实际损失47966元。被告人舒龙飞实际骗得47966元。49、2017年12月29日，被害人杨某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款30000元，签订了借款金额为42900元的借款合同。在扣除相关费用后，实际放款20670元。至2018年1月3日，被害人还款30660元，其中30000元现金偿还后被告人张志超出具结清证明。被害人实际损失9990元。被告人舒龙飞、张志超实际骗得9990元，未实际骗得12240元。50、2017年12月底至2018年初，被害人陈某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款二次，共计25000元。双方商定先息后本还款，每日支付利息，签订了借款金额累计达33275元的借款合同。在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款17225元。至2018年4月3日，被害人还款48465元。被害人实际损失31240元。被告人舒龙飞实际骗得31240元。51、2018年1月，被害人何某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款二次，每次均为10000元，签订了借款合同，被告人唐传和接待。在扣除保证金、上门费等费用后，实际放款13780元。至2018年5月10日，被害人还款32980元。被害人实际损失19200元。被告人舒龙飞、唐传和实际骗得19200元。52、2018年1月1日，被害人严某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款20000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息220元，签订了借款合同。在扣除保证金、手续费等费用后，实际放款14780元。至2018年1月13日，严某还款21980元。被害人实际损失7200元。被告人舒龙飞实际骗得7200元。53、2018年1月15日，被害人张某4到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款30000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息330元，签订了借款金额为42900元的借款合同。在上门拍照、扣除相关费用后，实际放款20670元。至2018年3月15日，被害人还款49140元，其中30000元支付给被告人张志超并由其出具结清证明。被害人实际损失28470元。被告人舒龙飞、张志超实际骗得28470元。54、2018年1月17日，被害人戴某帮朋友刘某1到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款30000元，每日支付利息330元，签订了借款合同。在扣除保证金、平台费、上门费、头期利息等费用后，实际放款20670元，虚增债务9330元。至2019年2月25日，戴某通过微信转账还款11150元。被告人舒龙飞未实际骗得9330元。55、2018年1月17日，被害人唐某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款15000元，每日支付利息220元，签订了借款金额为28600元的借款合同。2018年1月30日，被害人唐某再次到该公司借款10000元，每日支付利息110元，签订了借款金额为11000元的借款合同。二次借款均是被告人唐传和接待并上门拍照。在扣除保证金、平台费、上门费、头期利息等费用后，二次实际放款共计20670元。至2018年2月1日，唐某还款33520元。被害人实际损失12850元。被告人舒龙飞、唐传和实际骗得12850元。56、2018年1月23日，被害人樊某到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，被告人唐传和接待。在扣除相关费用后，实际放款6390元，虚增债务3610元。被告人舒龙飞、唐传和未实际骗得3610元。57、2018年1月23日，被害人顾某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款20000元，双方商定先息后本还款，每日支付利息220元，签订了借款合同。在扣除上门费、保证金等费用后，实际放款14780元。至2018年5月13日，顾某2还款23740元。被害人实际损失8960元。被告人舒龙飞实际骗得8960元。58、2018年1月24日，被害人张某5经人介绍到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款，被告人唐传和接待，双方商定借款10000元，每日支付利息110元，签订了借款金额为11000元的借款合同。在扣除保证金、服务费、上门费、头期利息等费用后，舒龙飞实际放款6890元。至2018年8月15日，张某5通过微信转账还款21890元。2018年12月27日，舒龙飞退还7500元。被害人实际损失15000元。被告人舒龙飞、唐传和实际骗得15000元。59、2018年1月25日，被害人刘某2到被告人舒龙飞的小额贷款公司借款10000元，每日支付利息110元，签订了借款金额为11000元的借款合同。在扣除保证金、平台费、上门费、头期利息等费用后，实际放款6890元。至2018年6月1日，刘某2通过微信转账还款17490元。被害人实际损失10600元。被告人舒龙飞实际骗得10600元。60、2018年8月，被害人查某到铜陵市国泰宾馆旁融E租车公司找被告人舒龙飞借款30000元，双方商定等额本息还款，签订了借款合同。扣除相关费用后，实际放款27000元。至2019年1月3日，被害人还款37000元。被害人实际损失10000元。被告人舒龙飞实际骗得10000元。61、2018年8月14日，被害人汪某6经被告人江泽中介绍到铜陵市国泰宾馆旁融E租车公司找被告人舒龙飞借款20000元，双方商定等额本息还款，每月还款4930元，六个月还清，签订了借款合同。在扣除利息、管理费等费用后，实际放款18000元，虚增债务2000元。后舒龙飞起诉至法院，要求汪某6偿还本息。被告人舒龙飞、江泽中未实际骗得2000元。62、2018年8月30日，被害人计某到铜陵市国泰宾馆旁的融E租车公司找被告人舒龙飞借款30000元，被告人张志超接待，双方商定等额本息还款签订了借款合同。扣除相关费用后，实际放款27000元。后被害人支付被告人张志超业务提成2800元。至2019年1月1日，被害人还款29600元。被害人实际损失5400元。被告人舒龙飞、张志超实际骗得5400元，未实际骗得400元。63、2018年8月31日，被害人何某3到铜陵市国泰宾馆旁融E租车公司找被告人舒龙飞借款30000元，双方商定等额本息还款，每月还款7400元，签订了借款合同。在扣除相关费用后，实际放款27000元，虚增债务3000元。至2018年11月30日，被害人还款14800元。被告人舒龙飞未实际骗得3000元。64、2018年9月，被害人张某6到融E租车公司找被告人舒龙飞借款二次，借款金额合计70000元，被告人张志超接待，商定等额本息还款，并签订了借款合同。在扣除相关费用后，实际到手56200元。至2019年2月22日，张某6还款89332元。被害人实际损失33132元。被告人舒龙飞、张志超实际骗得33132元。65、2018年9月5日，被害人陈某3到铜陵市国泰宾馆旁融E租车公司找被告人舒龙飞借款30000元，双方商定等额本息还款，每月还款7400元，签订了借款合同。在扣除相关费用后，实际放款27000元。至2019年1月31日，被害人还款28400元。被害人实际损失1400元。被告人舒龙飞实际骗得1400元，未实际骗得1600元。66、2018年9月17日，被害人管某到铜陵市国泰宾馆旁融E租车公司找被告人舒龙飞借款30000元，双方商定等额本息还款，每月还款7400元，签订了借款合同。在扣除相关费用后，实际放款27000元。至2019年3月6日，被害人还款44400元。被害人实际损失17400元。被告人舒龙飞实际骗得17400元。67、2018年9月26日，被害人舒某到铜陵市国泰宾馆旁的融E租车公司找被告人舒龙飞借款20000元，双方商定等额本息还款，每月支付4933元利息，签订了借款合同。在上门拍照、扣除相关费用后，实际放款18000元。至2019年3月6日，舒某还款29499元。被害人实际损失11499元。被告人舒龙飞实际骗得11499元。案发后，被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨经公安机关电话通知到案并如实交代了主要犯罪事实。审查起诉阶段，被告人唐传和退赃10万元，被告人江泽中退赃5万元，被告人孙晨退赃3万元。本院审理期间，被告人舒龙飞退赃70万元，被告人徐呈退赃7万元，被告人张志超退赃3万元。被告人舒龙飞退还被害人张某57500元。上述事实，被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨在庭审过程中亦无异议，并有手机等物证，银行流水、微信支付宝转账记录等书证，证人钱瑀、周某3等人的证言，被害人尤某、汪某5等人的陈述，被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨的供述和辩解，辨认笔录、电子证物检查笔录，审计鉴证报告等证据证实，足以认定。针对被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实、证据及相关法律规定，本院综合评判如下：1、关于本案是否认定为犯罪集团。犯罪集团是指三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织。从犯罪时间看，本案各被告人主要犯罪事实集中在2017年8月至2018年1月期间，持续时间不足半年；从人员组成看，被告人之间不存在严格的组织纪律，没有明确的分工，人员组成较为松散。故本案系一般共同犯罪，对被告人及辩护人提出本案不应被认定为犯罪集团的辩解和辩护意见，予以采纳。2、关于起诉书指控的第6起、第15起、第24起、第25起、第28起、第42起、第53起、第65起以及第50起、第57起事实是否构成诈骗罪，经查，上述十起事实中被告人均设置“套路”，通过收取保证金、服务费、上门费等各种名目的费用，虚增贷款金额，无论被害人是否明知，均不影响认定被告人非法占有目的，上述指控事实符合诈骗罪的犯罪构成。对部分辩护人这一辩护意见不予采纳。3、关于本案各被告人是否构成自首，经查，被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨经电话通知到案，尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关投案，均属于自动投案；被告人唐传和、张志超、江泽中如实交代全部犯罪事实，被告人舒龙飞、徐呈、孙晨到案后对实施“套路贷”的场所、手法及如何非法占有被害人钱财如实交代，故虽未在第一次供述时详细交代本案67起事实，但应认定如实交代主要犯罪事实，依法认定为自首，对各辩护人这一辩护意见予以采纳。本院认为：被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨，以非法占有为目的，假借“零用贷”、“信用贷”等民间借贷之名，诱使他人签订虚高借款金额合同并骗取钱款，行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。其中，被告人舒龙飞既遂数额为972484元，数额特别巨大，另有未遂数额148260.85元；被告人唐传和既遂数额为328887元，另有未遂数额59337元，被告人徐呈既遂数额为173495元，另有未遂数额4840元，被告人江泽中既遂数额为142101.85元，另有未遂数额20270元，被告人张志超既遂数额为118572元，另有未遂数额16373.85元，被告人孙晨既遂数额为52370元，另有未遂数额2330元，均为数额巨大。在共同犯罪中，被告人舒龙飞起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法均予以从轻处罚。被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨均系自首，依法予以减轻处罚；其能自愿认罪认罚，依法均予以从宽处理。被告人舒龙飞、张志超有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨诈骗未遂数额在量刑时予以考虑，酌情从重处罚。被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨案发后积极退赃，酌情从轻处罚。根据各被告人参与诈骗的犯罪数额及上述法定、酌定情节，依法对被告人江泽中、孙晨宣告缓刑，对被告人唐传和不应适用缓刑。据此，公诉机关提出的量刑建议明显不当，书面告知公诉机关应当调整量刑建议，但公诉机关没有调整。被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，对差额部分应从被害人处予以追缴，上缴国库。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人舒龙飞犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2026年11月4日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳至本院。）二、被告人唐传和犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币六万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限本判决生效后十日内缴纳至本院。）三、被告人徐呈犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币三万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2021年10月8日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳至本院。）四、被告人张志超犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月2日起至2021年9月1日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳至本院。）五、被告人江泽中犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零八个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳至本院。）六、被告人孙晨犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳至本院。）七、被告人舒龙飞、徐呈、唐传和、张志超、江泽中、孙晨退赔的违法所得九十七万二千四百八十四元，依法发还给被害人（详见退赔清单）。八、继续追缴被害人戴某、江某、何某3、汪某4、秦某、魏某、高某2、雷某、何某1、徐某2、张某1、李某、樊某、吴某2、汪某6、汪某3占有的非法资金共计151309元，予以没收，上缴国库（详见追缴清单）。（限本判决生效后十日内缴纳至本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  查跃进审判员  马 骏审判员  王 婧二〇二〇年十二月三十日法官助理王艺文书记员宁珂成退赔清单            序号              被害人              退赔责任人              退赔金额（元）                  1              尤梦艺              舒龙飞、唐传和、江泽中              42214                  2              尤梦艺              舒龙飞、唐传和              39345                  3              尤梦艺              舒龙飞、江泽中              22440                  4              汪颖              舒龙飞              16040                  5              刘瑞              舒龙飞              10600                  6              张小勇              舒龙飞、唐传和              7500                  7              张锐              舒龙飞、张志超              33132                  8              王飞翔              舒龙飞、唐传和              21370                  9              周述安              舒龙飞、张志超              6050                  10              江麟              舒龙飞、唐传和、徐呈、江泽中              1200                  11              肖邦本              舒龙飞              9710                  12              黄文强              舒龙飞、唐传和              22210                  13              唐晗              舒龙飞、唐传和              12850                  14              谢中梅              舒龙飞              47966                  15              刘萍              舒龙飞、唐传和、徐呈              26825                  16              张业顶              舒龙飞、唐传和              58800                  17              张业顶              舒龙飞              20000                  18              严友松              舒龙飞              7200                  19              姚健              舒龙飞              18320                  20              巫厚宝              舒龙飞              20750      退赔清单            序号              被害人              退赔责任人              退赔金额（元）                  21              顾鹏              舒龙飞              8960                  22              董道杰              舒龙飞、唐传和、孙晨、徐呈、江泽中              25790                  23              朱俊月              舒龙飞、江泽中              3890                  24              安定坤              舒龙飞、唐传和              2049                  25              安定坤              舒龙飞              3290                  26              管云云              舒龙飞              17400                  27              陈兰英              舒龙飞              1400                  28              张文飞              舒龙飞、张志超              28470                  29              徐祥              舒龙飞              19020                  30              舒平              舒龙飞              11499                  31              王云龙              舒龙飞、江泽中              4190                  32              夏涛              舒龙飞、徐呈、孙晨              1600                  33              夏涛              舒龙飞、孙晨              420                  34              丁安安              舒龙飞、孙晨、唐传和              5700                  35              周甄胜              舒龙飞、唐传和、徐呈、江泽中              8700                  36              周甄胜              舒龙飞、徐呈              12050                  37              陈蓓英              舒龙飞、徐呈              6950                  38              汪艳              舒龙飞、江泽中、唐传和              7144                  39              吴志平              舒龙飞、唐传和              2600                  40              崔群平              舒龙飞、江泽中、张志超              14443.85      退赔清单            序号              被害人              退赔责任人              退赔金额（元）                  41              崔群平              舒龙飞、张志超              7786.15                  42              黄源              舒龙飞、徐呈              62000                  43              计暅              舒龙飞、张志超              5400                  44              杨素敏              舒龙飞、徐呈              3320                  45              杨素敏              舒龙飞              66810                  46              夏小宝              舒龙飞、张志超              13300                  47              杜明轩              舒龙飞              13670                  48              张超              舒龙飞              10440                  49              汪福华              舒龙飞、江泽中              4800                  50              汪福华              舒龙飞、唐传和              7470                  51              何国庆              舒龙飞、唐传和              19200                  52              邹伊婷              舒龙飞、徐呈              8500                  53              王涛              舒龙飞              9200                  54              陈雷宇              舒龙飞              31240                  55              查龙斌              舒龙飞              10000                  56              顾国强              舒龙飞、唐传和              4760                  57              彭良荣              舒龙飞、孙晨、徐呈              1300                  58              彭良荣              舒龙飞、徐呈              2600                  59              马超              舒龙飞、唐传和              760                  60              徐秋实              舒龙飞              4840      退赔清单            序号              被害人              退赔责任人              退赔金额（元）                  61              丁进              舒龙飞、孙晨              12660                  62              丁进              舒龙飞、徐呈              12660                  63              吴迪              舒龙飞、孙晨、唐传和              4900                  64              汪凤霞              舒龙飞、江泽中              7290                  65              杨文彬              舒龙飞、张志超              9990      追缴清单            序号              追缴对象              追缴金额（元）                  1              戴满和              9520                  2              江麟              15060                  3              何磊              12200                  4              汪红斌              8620                  5              秦旭              10160                  6              魏平              5675                  7              高生              7400                  8              雷家喜              4120                  9              何福华              11800                  10              徐辉              8350                  11              张海荣              13634                  12              李文明              9300                  13              樊剑峰              6390                  14              吴迪              6080                  15              汪超              18000                  16              汪凤霞              5000      附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。┅┅被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。