山西省阳泉市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0302刑初344号 公诉机关阳泉市城区人民检察院 被告人王晓双，女，1976年出生，汉族，住山西省阳泉市城区。2020年6月5日因涉嫌诈骗罪被阳泉市公安局开发区分局刑事拘留。经阳泉市城区人民检察院批准，同年7月9日被执行逮捕，现羁押于阳泉市看守所。 指定辩护人吴智泉，山西春雷鑫律师事务所律师。 阳泉市城区人民检察院于2020年11月26日以阳城检一部刑诉[2020]344号起诉书指控被告人王晓双涉嫌诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。阳泉市城区人民检察院指派检察员张利中、书记员贾晶出庭支持公诉，被告人王晓双及辩护人吴智泉均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。 公诉机关指控，2017年10月至2020年5月期间，被告人王晓双编造为朋友借钱的名义，采用高利息为诱饵，在阳泉市开发区宏苑一区为经营的“某头疗店”等地，通过银行、微信、支付宝转账等方式，多次骗取被害人尹某、韩某、荆某、李某、史某等人的钱款，所得钱款用于循环支付多名债权人的高额利息。截止案发时造成被害人尹某损失8.9万元、韩某损失183.4394万元、荆某损失19.925万元、李某损失24.9547万元、史某损失10万元，共计247.2191万元。 公诉机关认为，被告人王晓双虚构事实、隐瞒真相，骗取他人共计247.2191万元，属于数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王晓双认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议以诈骗罪判处其十年以上十一年以下有期徒刑。 被告人王晓双认罪认罚。 其辩护人认为，被告人王晓双的犯罪数额应当以审计报告进行客观认定。被告人王晓双有自首情节。被告人王晓双无前科劣迹，自愿认罪认罚，应当从轻处罚。 经审理查明： 2015年以来，被告人王晓双以朋友做生意为名，以支付高额利息为诱饵，向被害人赵某等8人吸收资金并支付高额利息。经审计，被告人王晓双共计吸收8名被害人18461357元，造成被害人李某、荆某、韩某损失2171191元。 上述事实有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1、常住人口基本信息证实：被告人王晓双出生于1976年。 2、到案经过证实：2020年6月5日，被告人王晓双被阳泉市公安局开发区分局刑警队民警传唤到案。阳泉市公安局开发区分局刑警队于2020年6月4日接到电话报警称，王晓双的朋友将其的铃木汽车开走。 3、前科劣迹调查表证实：被告人王晓双无违法犯罪前科。 4、公安机关扣押的被告人王晓双的笔记本4个、作业本1个、手机1部、账页35张证实：被告人王晓双犯罪使用的工具。 5、书证： （1）扣押决定书、扣押清单 （2）协助查询财产通知书 （3）银行流水、微信支付宝转账记录 （4）微信聊天记录 （5）被害人提供的借条 证实：王晓双与被害人微信聊天及银行转账的事实。 6、被害人的报案材料及陈述笔录 （1）、被害人荆某称，2020年1月起被告人王晓双给其打电话说有人高利借钱，其本人先后给王晓双转款81万余元，王晓双归还了60.9695万元，至今还欠其20.125万元。 （2）、被害人韩某称，2018年7月2020年5月，被告人王晓双与别人借钱为由向其借款，其一共被骗283.015万元，王晓双先后编造了朋友做生意、开煤场、开砂石厂等理由。其先后给过王晓双现金还有12万元。 （3）、被害人尹某称，2017年10月以来，被告人王晓双以别人干工程、开煤厂等理由向其借钱，其本人一共给了王晓双90.23895万元，至今王晓双还了其73.04万元，还欠其8.9万元。 （4）、被害人李某称，2019年以来，被告人王晓双说朋友开煤厂需要用钱，其先后给王晓双转过238.6647万元，王晓双给其转回213.21万元，至今还欠其25.4547万元。 （5）、被害人史某称，2015年左右，王晓双称因为合伙人退出需要借钱做生意，其先后给王晓双转过23.06万元，王晓双还了14.4万元。到了2020年5月18日，王晓双又给其写了一个11万元的欠条，扣除利息王晓双还应该欠10万元。 （6）、被害人赵某称，2017年10月左右，王晓双开始向其借钱，也支付利息。现在全部加起来王晓双都还清了。其不再追究王晓双的责任。 （7）、被害人石某称，2019年左右，王晓双开始跟其借钱，理由是朋友开煤厂挖矾石向其借款58万元，王晓双给了利息13.2万元。现在其没有损失了，不再追究王晓双的责任。 （8）、被害人褚某称，2018年2月开始，王晓双向其借钱，至今还欠其本金9.83万元未还。 7、阳泉宏兴会计师事务所出具的审计报告证实：通过对王晓双的账户信息、王晓双的笔录、受害人的笔录，王晓双共计收取资金18461357元，返还资金21394527元，受害人损失-3033370元。上述结论未考虑现金、POSE机及特殊情况。报告显示，赵某投入资金457380元，返还资金608272元，损失金额-150892元；李某投入资金2386647元，返还资金2132100元，损失金额254547元；史某投入资金363500元，返还资金442740元，损失金额-79240元；石某投入资金1499630元，返还资金4486359元，损失金额-2986929元；荆某投入资金662900元，返还资金609650元，损失金额53250；褚某投入资金416800元，返还资金2187700元，损失金额-1770900元；尹某投入金额513800元，返还资金730400元，损失金额-216600元；韩某投入金额12160700元，返还资金10197306元，损失金额1863394元。 8、公安机关提取的被告人王晓双手机内保存的与被害人资金往来刻录成光盘。 9、公诉机关提供的韩某、尹某与被告人王晓双的银行及微信往来证实：韩某、尹某与被告人王晓双资金往来情况。 10、被害人韩某提供的银行交易明细证实：其本人与王晓双银行往来情况。 11、被害人石某提供的银行交易明细及信用卡交易明细证实：其本人与被告人王晓双资金往来情况。 12、被告人王晓双供述称，2013年8月左右，其开始向史某、李某1等人借钱。2015年初，又开始向赵某1、赵某等人借钱。其向史某等人称朋友做生意需要借钱，并承诺给高利息。2018年3月，石某、韩某等人也开始借给其钱。其向他人借钱都要支付利息。2020年6月4日，因史某扣了其的车，其到义井派出所报案。 本院认为，被告人王晓双违反法律规定，以支付高利息为诱饵，吸收被害人李某等人资金，扰乱金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。根据阳泉宏兴会计师事务所出具的审计报告，被告人王晓双共计吸收资金18461357元，返还资金21394527元，数额巨大，造成被害人李某损失254547元，荆某损失53250元，韩某损失1863394元。公诉机关指控被告人王晓双构成诈骗罪的罪名认定有误，被告人王晓双的行为是以高额利息为诱饵，吸收被害人资金，应当认定为非法吸收公众存款罪。吸收资金的数额及被害人的人数、被害人的损失应当以审计报告为准。关于被告人王晓双的辩护人提出的该被告人构成自首的意见，本院认为，被告人王晓双向义井派出所报案是因为其车辆被他人扣留，并非自动投案。因此，被告人王晓双的行为不构成自首，上述辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的被告人王晓双的犯罪数额应以审计报告为准的意见本院予以采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王晓双犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2020年6月5日起至2025年6月4日止。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。） 二、被告人王晓双的犯罪行为给被害人造成的经济损失依法予以追缴，退还被害人。 三、随案移送的笔记本4个、作业本1个、手机1部、账页35张依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  郗利民 人民陪审员  张素明 人民陪审员  商秀萍 二〇二〇年十二月十九日 书 记 员  董永平