河北省赵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0133刑初111号 公诉机关河北省赵县人民检察院。 被告人康春山，男，1968年2月20日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邯郸市成安县，住河北省邯郸市邯山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月28日被赵县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经赵县人民检察院批准，于2019年12月30日被赵县公安局执行逮捕。现羁押于赵县看守所。 河北省赵县人民检察院以赵检一部刑诉【2020】35号起诉书指控被告人康春山犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月12日向本院提起公诉。本院受理后，因需要补充证据材料，公诉机关建议对此案补充侦查，于2020年11月21日补充侦查完毕。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。赵县人民检察院指派检察员李静出庭支持公诉，被告人康春山到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河北省赵县人民检察院指控，2013年11月份至2014年6月份期间，被告人康春山作为河北银江投资有限公司法人，负责公司日常运营。该公司超出经营范围发展代办员以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款256.81万元，返还0.7万元，造成损失256.1万元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了1.书证；2.证人证言；3.被告人的供述与辩解解；4.审计报告；5.其他证据材料等证据。 公诉机关认为，被告人康春山非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人到案后如实供述，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。建议判处被告人康春山有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 被告人康春山对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，自愿认罪认罚，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，河北银江投资有限公司成立于2013年9月12日，住所石家庄市桥**金世界商贸区金悦公馆**，法定代表人康春山，经营范围以自有资金对国家非限制或非禁止的项目进行投资、投资咨询（以上全部范围法律、法规及国务院决定禁止或者限制的事项不得经营，需其他部门审批的事项，待批准后，方可经营）。2013年10月23日，河北银江投资有限公司作出在赵县设立分公司及负责人的决定：经公司董事会研究决定在赵县设立分公司由康春山担任分公司法人代表，任期五年。河北银江投资有限公司赵县分公司于2014年11月8日申请设立，负责人是康春山，担任经理职务。 河北银江投资有限公司（以下简称银江公司）成立后，超出经营范围，以高回报、高利息为诱饵发展代办员或直接吸收公众存款。被告人康春山作为银江公司法定代表人，负责公司日常运营，2013年11月份至2014年6月份期间，被告人康春山以河北银江投资有限公司名义非法吸收83人165笔集资款共计2458100元，返还7000元，造成损失2451100元。其中通过代办员安聚海（已判刑）吸收31人61笔集资款共计1030000元，返还7000元。银江公司直接吸收52人104笔集资款共计1428100元，无返还。吸收的集资款均存入中国邮政储蓄银行康春山的账户。 查明，河北省赵县人民法院（2017）冀0133刑初67号非法吸收公众存款罪一案中，审理查明安聚海吸收村民存款投入河北银江投资有限公司1030000元；安聚海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零一个月，并处罚金人民币50000元；安聚海帮助河北银江投资有限公司吸收的存款向河北银江投资有限公司追缴。此案由石家庄市中级人民法院（2018）冀01刑终230号刑事裁定书裁定维持原判。 另查明，中国邮政储蓄银行赵县支行户名为康春山卡号为62×××89的账户于2014年1月18日、2014年3月10日、2014年3月27日分三次向封海坡在中国邮政储蓄银行62×××92的账户转款共计230万元。河北银江投资有限公司用集资款买车、缴纳保险、车辆购置税、维修等花费共计195206.37元。被告人康春山自2013年9月至2014年6月支取工资共计24500元。被告人康春山共向银江公司借款15.4万元。 再查明，封海坡（男，身份证号码为1304241976××××××××）现在河北沧南监狱服刑，疫情期间不接受询问，无法了解核实230万元资金康春山为什么转给封海坡及其用途；在审查河北银江投资有限公司账目时未发现向“邯郸军庄养殖基地”转款记录和发现相关证据；在办理“河北银江投资有限公司非法吸收公众存款”一案中，封海波和封海坡系同一人。 上述事实有公诉机关当庭出示并经庭审质证的下列证据证实，足以认定： 1.被告人的供述与辩解，主要内容：2013年8月份封海波出资大概八万块钱，在赵县开办了银江投资有限公司，当时任贵担任经理，我担任法人，林某担任出纳。公司的运营模式是通过代办员找老百姓去吸收资金，给存款用户承诺年利率为7%，给代办员提成为吸收存款的6%，吸收的存款转给封海波。银江投资有限公司没有其他网点。银江投资有限公司的运营模式是封海波确定的。财务结算都是由苏某负责结算的，相关的账册和票据都在苏某那里，资金流转都是通过邮政储蓄银行转给封海波的，使用我的账户转到封海波的账户上，大概转了三百多万元。 吸收资金的去向大部分通过银行转给封海波，向邯郸军庄养殖基地以我和封海波的名义共存款八十万元，2013年冬天购买了一辆北京现代ＩＸ35越野车，花费约二十万元，支付代办员提成和存户利息，以及其余日常消费。2014年年初，我从公司以个人名义借了十万元，当时给苏某打了借条。我没有提成，封海波每个月给我三千元让我做企业法人。 一般有重大事项的时候都是由封海波、任贵、我、谷某共同开会商议，最后由封海波决定，公司五千元以上的支出由封海波批准。我是银江公司的法定代表人和总经理，具体负责银江公司在赵县的正常经营运转。2013年10月份一直到2014年8月份倒闭，在此期间，我一直在银江公司负责。在赵县吸收了人民币360万左右，到2014年倒闭外欠260万左右，具体数字记不清了。我没有提成和分红，只是每个月从银江公司支取工资3000元人民币。我从银江公司账户上支取过人民币10万元整，从封海波处拿过人民币8万元整，但我都写过借条。这18万元人民币到目前没有返还。 银江公司成立后发展代办员，以比银行存款利率高为由让人到公司存款，银江公司接到存款后开具票据，然后到邮政储蓄银行赵县支行存钱。我用我的名字和身份证在中国邮政储蓄银行办了一张金卡，每次都存到这个金卡里，账号记不得了。出纳林某收钱后，会计苏某记账，然后我派公司司机任海丰拉着到邮政储蓄银行存款，有时我也去。银江公司的存款其中100万存到邯郸“军庄”养殖场，其余的都打到封海波的账户了。 2.安聚海的讯问笔录，主要内容：我在河北银江投资有限公司存过钱，沙河店镇小诰村的谷某找的我，我通过谷某在银江公司存钱，都是给的谷某现金。门市在米处，法人叫康春山，是邯郸成安县人。给村民打的白条的钱存到银江等合作社了，现有我和别人名字存的银江存单92万元。 3.集资人程亮、张国志、张军省、程明居、程群安、程生明、杨二偶的陈述、身份信息、河北省银江投资有限公司借据61笔及河北中实会计师事务所有限公司冀中实专审字（2017）第009号审计报告，证实河北银江投资有限公司通过安聚海吸收31人61笔集资款共计1030000元，返还7000元，造成集资人损失1023000元。 4.河北省赵县人民法院（2017）冀0133刑初67号判决书，证实安聚海为河北银江投资有限公司非法吸收存款1030000元；被告人安聚海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零一个月，并处罚金人民币50000元。 5.石家庄市中级人民法院（2018）冀01刑终230号判决书，证实石家庄市中级人民法院对赵县人民法院（2017）冀0133刑初67号刑事判决书维持原判。 6．集资人李红飞、聂雪英、聂玉华、王西彦、冯发庆、胡献领、安振杰、康荣芝的询问笔录、身份信息及河北省银江投资有限公司借据104笔，证实河北银江投资有限公司直接吸收52人104笔集资款共计1428100元，无返还，造成损失1428100元。 7.河北中实会计师事务所有限公司冀中实审鉴字（2020）第002号审计报告附表，证实河北银江投资有限公司吸收83人165笔集资款共计2458100元，返还7000元，造成损失2451100元。 8.证人谷某的证言，主要内容：安聚海是赵县城河北银江投资有限公司的代办员，因为我也在河北银江投资有限公司工作过，所以认识他。河北银江投资有限公司在赵县间两层临街门市，银江公司工作人员在二楼办公，楼门前挂“河北银江投资有限公司”牌子。银江公司的法定代表人是康春山，他负总责，总经理叫任贵，2013年开业时他在公司上班，2014年过后任贵就不来了。接替任贵的叫郭波涛，也是邯郸人。另外还有一个邯郸人叫封海波，我们都叫他“老豹”，他不经常来。会计叫苏某，出纳叫林某。银江公司从开业到倒闭康春山一直在那。银江公司从2013年10月份开始营业到2014年11月份倒闭。 银江公司的运营是从赵县以“河北银江投资有限公司”的名义吸收存款，支付高额利息。代办员先给银江公司打电话说明存款人的姓名、身份证号码、存款金额，然后公司的会计、出纳打印好票据后，公司派车去直接拿取现金，把票据给了代办员，我也受公司指派去过几次，也有代办员直接领着存款户到公司办理业务。银江公司倒闭后，我把我支取的工资3246元都退还银江公司了，会计苏某给我出了一张收条 9.证人苏某的证言，主要内容：我曾于2013年11月份到2014年10月份在河北银江投资有限公司任会计。银江公司在赵县城内永通路往西经过308国道西行100米路北临街三间两层门市，西邻赵县保安公司，法定代表人是康春山。康春山一直在银江公司，他是负责人，负责银江公司的正常运行，我在公司每个月结账报表时都找康春山签字，向他汇报。银江公司的人员构成法人代表是康春山，负责全面，我是会计，林某是出纳，谷某，还有两个邯郸人，一个叫“海豹”，另外一个叫郭什么涛。 有人过来存钱了，林某就开票据，我负责记账，一直到2014年6月份，林某怀孕期间难受，我才开票收钱。郭什么涛就和我到中国邮政银行去存钱，每次都是郭什么涛用一张银行卡存钱，每次都是郭什么涛拿着，存款去向我不知道。任贵在我应聘后，头三个月见过他，后来任贵就不来公司了。谷某一直在银江公司办公，银江公司倒闭后，谷某主动找到我把他支取的工资给退了。 10.证人林某的证言，主要内容：2013年底至2014年4月份在赵县“河北银江投资有限公司”当出纳。我是应聘去的，当时我没有会计证，银江公司叫我在公司任出纳。康春山是负责人，给我们指派工作，我有什么事也向康春山汇报。我作为银江公司的出纳，存款户把现金交来以后，我点清金额，和会计一起开具“票据”，然后康春山拉着我去中国邮政银行赵县支行把现金存入康春山的账户。 11.抓获经过，证实被告人康春山于2019年11月28日被邯郸市公安局邯山区分局刑事侦查大队刑警一中队抓获。 12.河北银江投资有限公司赵县分公司设立登记申请书、股东会决议、河北银江投资有限公司企业法人营业执照、河北银江投资有限公司关于在赵县设立分公司及负责人的决定、河北银江投资有限公司章程及章程修正案、股东会决议，证实河北银江投资有限公司成立于2013年9月12日，法定代表人是康春山。河北银江投资有限公司赵县分公司于2014年11月8日申请设立，负责人是康春山，担任经理职务。河北银江投资有限公司的经营范围不具有合法吸收公众存款的业务。 13．调取卡号为62×××92的开户信息，证实62×××92系封海坡在中国邮政储蓄银行的开户情况。 14.调取户名为康春山，卡号为62×××89的账户清单及银行交易流水，证实中国邮政储蓄银行赵县支行户名为康春山卡号为62×××89的账户于2014年1月18日转出100万元到中国邮政储蓄银行封海坡62×××92的账户；中国邮政储蓄银行赵县支行户名为康春山卡号为62×××89的账户于2014年3月10日通过个人网银汇出100万元到封海坡在中国邮政储蓄银行62×××92的账户；康春山62×××89的账户于2014年3月27日向封海坡62×××92的账户汇款30万元。 15．购买车辆发票、税票、保险费票据、维护费等票据共计6张，证实河北银江投资有限公司用集资款买车、缴纳保险、车辆购置税、维修等花费共计195206.37元。 16.赵县银江投资公司2013年9月至2014年6月工资表，证实：被告人从2013年9月至2014年6月支取工资共计24500元。 17、2013年12月26日借款单、2013年10月31日借条、2014年1月18日借条、2014年2月22日证明、2014年4月3日转账凭证，证实被告人于2013年12月26日从银江公司借款2000元，2013年10月31日借款2000元，2014年1月18日借款10000元，2014年2月22日被告人借银江公司120000元，四笔共计13.4万元；2014年4月3日由被告人6213991210000027789的账户转入被告人6212260405002619818的账户20000元，以上借款单、借条等证据证实被告人康春山共向银江公司借款15.4万元。 18.2020年11月28日办案说明及2020年12月21日办案说明，证实封海坡（男，身份证号码为1304241976××××××××）现在河北沧南监狱服刑，疫情期间不接受询问，无法了解核实230万元资金康春山为什么转给封海坡及其用途；在审查河北银江投资有限公司账目时未发现向“邯郸军立养殖基地”转款记录和发现相关证据；在办理“河北银江投资有限公司非法吸收公众存款”一案中，封海波和封海坡系同一人。 19.户籍证明，证实被告人康春山系完全刑事责任能力人。 20.现实表现证明，证实被告人康春山没有犯罪前科。 本院认为，河北银江投资有限公司未经有关部门依法批准非法从事吸收公众存款业务，康春山作为公司的法定代表人，负责公司日常运营，以高回报高利息为诱饵发展代办员或直接吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，被告人的行为构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当依法予以惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人康春山到案后如实供述，可从轻处罚；被告人认罪认罚，依法可从宽处理。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。河北银江投资有限公司向村民非法吸收的资金属于违法所得，应当依法追缴，返还各集资参与人。河北银江投资有限公司通过安聚海吸收的1030000元集资款已于（2017）冀0133刑初67号案件中追缴，不再重复追缴。被告人康春山从河北银江投资有限公司支取的工资和借款共计178500元属违法所得，应当依法追缴。因公诉机关未提交证据证实银江公司购买车辆的下落情况，故无法确定对车辆的追缴退赔责任。因侦查机关未取得向“邯郸军庄养殖基地”转款记录和发现相关证据，故对被告人吸收资金向“邯郸军庄养殖基地”转款的供述不予认定。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条、第五条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人康春山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月28日起至2022年11月27日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、依法追缴被告人康春山违法所得178500元，按比例折抵各集资参与人集资本金（集资参与人名单及应返还金额详见判决附表）。 三、对河北银江投资有限公司非法吸收的部分集资款1428100元继续追缴，按比例返还各集资参与人（判决第二项折抵部分予以扣除；集资参与人名单及应返还金额详见判决附表），剩余部分上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  赵慧娟 人民陪审员  邢献敏 人民陪审员  韩存杰 二〇二〇年十二月三十日 书 记 员  赵 盼 ——