江苏省睢宁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0324刑初816号公诉机关江苏省睢宁县人民检察院。被告人王渠，男，1991年3月26日出生，汉族，大学文化，无业，住江苏省睢宁县。被告人王渠曾因吸食毒品，于2014年5月21日被睢宁县公安局行政拘留十日，并处罚款一千元；曾因犯危险驾驶罪，于2016年4月27日被睢宁县人民法院判处拘役二个月十日，并处罚金两千五百元。被告人王渠因涉嫌诈骗罪，于2019年6月13日被睢宁县公安局刑事拘留，同年7月13日被逮捕，现羁押于睢宁县看守所。辩护人刘一胜，江苏先创律师事务所律师。睢宁县人民检察院以睢检一部刑诉〔2019〕267号起诉书指控被告人王渠犯诈骗罪，于2019年10月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。睢宁县人民检察院指派检察员顾敏出庭支持公诉，被告人王渠及其辩护人刘一胜到庭参加诉讼。现已审理终结。睢宁县人民检察院指控：1.2018年12月10日,被告人王渠以非法占有为目的，以与仝杰合伙从事胶片炼银生意为由,骗取张某投资款10万元，后王渠将所骗钱款用于赌博等违法活动。2.2018年12月14日至26日,被告人王渠以非法占有为目的，以与睢宁县农商银行工作人员仝鹏合作，向贷款人提供过桥资金赚取高额手续费为由,骗取张某107万余元，后王渠将所骗钱款用于赌博等违法活动。案发前，被告人王渠归还张某共计71.31万元。认定上述事实的证据如下：短信记录、银行流水等书证；证人黄某、仝鹏等人的证言；被害人张某的陈述；被告人王渠的供述与辩解等。公诉机关认为，被告人王渠以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王渠具有犯罪前科，应当从重处罚。被告人王渠辩解：1.其未实施编造事实、隐瞒真相的诈骗行为，起诉指控的钱款系其向张某的借款，被其和张某用于在赌场放贷。2.其原在公安、检察机关的有罪供述是其在不能偿还张某借款被催要情况下的自暴自弃，没有想到后果那么严重，所做的供述不属实。辩护人刘一胜的辩护意见为：1.被告人王渠从张某处借钱在赌场放贷，张某知晓，不存在欺骗情形；2.被告人王渠在从张某处取得款项后，一直处于不间断还款状态中，并没有逃跑或者失联，不能认定被告人王渠具有非法占有故意；综上，不能认定被告人王渠犯诈骗罪。经审理查明：（一）2018年12月10日,被告人王渠以非法占有为目的，以与仝杰合伙从事胶片炼银生意为由,骗取张某投资款10万元，后王渠将所骗钱款用于赌场放贷等违法活动。认定上述事实的证据有:1.被害人张某的陈述证实：2018年12月初，王渠说与百宝楼老板儿子仝杰合作一起去山东医院收CT片回来提炼银子，向其借30万，其钱不够，王渠说到时候给其分红，其和朋友一起凑了20万给他，王渠给其打了20万的条子，其通过银行卡给了10万，剩下钱是刘某甲给的。后来其找人向仝杰打听有没有胶片炼银这事，仝杰说没有。2.被告人王渠原在侦查、审查起诉阶段的供述与辩解证实：2018年下半年其经刘某甲介绍认识了张某，张某开一家叫国凯金服的金融公司。2018年12月,其想到之前听人说过有人从山东那边弄CT片来冶炼银子,就想用这个理由骗张某的钱,问他借20万投资。其怕张某不信,就说有个朋友叫仝杰,是睢宁县百宝楼老板的公子,其和仝杰合伙的,不管成不成给4万利息,张某当时说钱不够只给其打了10万元,还有剩下6万元是其朋友刘某甲凑的,其给张某打了20万的借条（4万元好处费扣掉了，刘某甲少给我1万，实际其拿到手的是15万）。其拿到钱就去赌场放贷用了，放出去的钱没要回来，也就没法还张某和刘某甲。3.证人证言(1)证人刘某乙（曾用名刘某甲）的证言证实：2018年12月初，王渠打电话给其说他认识百宝楼老板的儿子仝杰，可以和仝杰合伙投资提炼银子，让其投资10万元，其钱不够就只给他转了3万，后来其又联系张某，张某说王渠也是这样和他说的，张某给王渠17万，条子是王渠打给张某的，后来其从张某那里把3万元要来了，相当于20万都是张某借给王渠。(2)证人仝杰的证言证实：其在自家开的百宝楼珠宝店帮忙，没有在外投资项目。其以前在学校认识王渠，但没有和王渠合作过生意，也没有与王渠合作胶片提炼银子业务。4.书证:（1）借条证实：2018年12月10日，王渠向张某借款20万元。（2）银行流水证实：2018年12月10日，张某向王渠汇款10万元。（二）2018年12月14日至26日,被告人王渠以非法占有为目的，以与睢宁县农商银行工作人员仝鹏合作，向贷款人提供过桥资金赚取高额手续费为由,骗取张某107万余元，后王渠将所骗钱款用于赌场放贷等违法活动。案发前，被告人王渠归还张某共计71.31万元。认定上述事实的证据有:1.被害人张某的陈述证实：2018年11底的时候，王渠新买了辆奥德赛轿车，因为王渠要放钱给别人用就把车抵押了，王渠找其借钱帮他赎车，其没有同意，王渠就提出以18万元的价格卖给其，其同意并帮助王渠将车赎回，几天后王渠以借车的名义将车开走，之后车也没归还。2018年12月，王渠以帮人出过桥资金，收取好处费为由骗钱，第一笔是12月14日给他打了9.5万元，过了两天王渠用现金还了10万元，后来每天都借钱，23日王渠还把手机给其看，里面是他和仝鹏聊天的聊天记录，内容是仝鹏有大笔过桥资金的项目可以做，自己通过别人打听王林分行有仝鹏这个人，也就相信了。从12月14日至12月27日先后骗了自己134.4万，王渠在百宝楼给其买过首饰，价值1万多元；之后王渠以给打牌赢钱留给其喝粥的名义给了三四次，一共还了不到2万元，2019年春节后通过微信还了一部分，在东环岛车站给了1.5万是帮他买机票和换港币去澳门的钱。2.被告人王渠原在侦查、审查起诉阶段的供述与辩解证实：2018年12月中旬,赵满红贷款到期了，让其帮他还，他再做贷款还给其，并给其2000元过桥费。之后就没人找其做贷款过桥。后来其缺钱用，就想到以过桥的名义向张某要钱,其就跟张某说自己有门路做信用社贷款过桥资金,其还和他说自己认识王林信用社信贷经理仝鹏,他提供贷款人员名单,能做很多个业务,张某同意后,陆续往自己和母亲卡里打钱。期间其把通讯录里黄某的名字改成仝鹏，然后让黄某给其发一条银行贷款人员的名单拿给张某看，张某继续给其放款。之后其还了张某一部分钱，有现金也有转账，还在百宝楼买了三四万的首饰给张某。减去自己还给他的钱，一共是五十万左右没有还。3.证人证言（1）仝鹏的证言证实：其2008年在睢宁县农商行朱楼支行工作，2014年-2019年5月到王林支行从事信贷工作，负责贷款发放。其不认识王渠，银行没有提供过桥资金服务其也没参与类似服务。（2）黄某的证言证实：2018年下半年的一天王渠找到其，并说有人少他钱，别人找他借钱，他不想借，王渠让其帮他发短信，内容是王渠编的，内容是“胡伟十万、张彬八万…今天这四个你可以做…”，自己没有向王渠提出资金上的周转。（3）证人魏某的证言证实：2018年下半年天冷时，王渠把他的一辆白色的奥德赛抵押给张某，王渠想继续开这个车，张某不放心，就让其去给王渠开车。王渠除了正常白天的事之外，那段时间还去邱集南头庄子里一个小赌场放钱给人用，王渠每次带好几万现金进场，第二天凌晨三点左右出来再送他回家或者回宾馆。其帮王渠开了七八天的车，因天太冷了就不干了，车钥匙也交给张某了，后来车去哪里其就不知道了。王渠放的钱有时说是他妈的钱，有时说是他舅的钱。（4）证人王某的证言证实：在王林东边，高楼村南边一户人家里面有人赌博，王渠在场子里放钱，没见过张某去过赌场。2018年11月，王渠用其户头买了一辆奥德赛留王渠开，12月王渠把车抵押给刘某丙，刚开始王渠每月还贷款，后来他被抓之后，其就联系刘某丙把车卖了，卖了十八万多，还了刘某丙七万，余款还贷款了。（5）证人刘某丙的证言证实：2018年12月初，王渠开着奥德赛商务车到其门市，说承包了一个小工程需要垫款8.5万元进去，其就借给他了，他写了欠条，又让他把车放在店里。12月10日把钱还给其了，12月期间又借了两次，之后也都还了。2019年1月，又借了7万元，后来听说他被抓了，过了几个月王某到店里说车是他名下的，没法还贷款，就将车卖了将贷款还了。（6）证人周某的证言证实：2018年11月左右王渠到百宝楼买了一个卡地亚款式戒指，大概八千元左右，还买过项链吊坠和黄金饰品，共花了两三万。4.书证（1）短信记录证实：王渠将黄某手机号码编辑为“仝鹏”，并发给自己的关于胡伟等人有贷款需要清偿的虚假短信。短信内容为“胡伟十万，张彬八万，徐佩东五万，张思十万，今天这四个你可以做。还有以后能不能不要当人多的面骂我。”（2）银行流水证实：2018年12月14日至12月26日张某多次向王渠工行及王渠母亲农行汇款合计151.1万余元。2018年12月14日至12月26日间王渠向张某转账还款61.81万元。5.证明本案的综合证据有：（1）受案登记表、立案决定书、发破案及到案经过证实:本案由被害人张某于2019年5月22日报案案发，当日睢宁县公安局立案侦查，6月12日，被告人王渠被刑事传唤到案。（2）户籍证明及前科劣迹证实：被告人王渠案发时达到完全刑事责任年龄，被告人王渠曾因吸食毒品，于2014年5月21日被睢宁县公安局行政拘留十日，并处罚款一千元；曾因犯危险驾驶罪于2016年4月27日被睢宁县人民法院判处拘役二个月十日，并处罚金两千五百元。对被告人王渠提出的“原在侦查、审查起诉阶段的有罪供述是其在不能偿还张某借款被催要情况下的自暴自弃，没有想到后果那么严重，所做的供述不属实”的辩解，经查，被告人王渠具有大学本科文化，曾因吸食毒品、危险驾驶犯罪，受到行政处罚、刑事处罚，应当知道在接受司法机关讯问后形成的讯问笔录的法律意义和后果，且公安机关、检察机关在对被告人王渠讯问的时候亦告知有权利辩解，事实上被告人王渠在接受讯问时也做过辩解，比如还款数额以及有一笔29.1万元系事前告诉张某欲在赌场放贷赚取高额利息等。被告人王渠的上述行为，能够证明被告人王渠所谓的因其“自暴自弃”而做出的有罪供述，不知道后果那么严重的辩解，与事实不符。同时，被告人王渠关于其编造过桥资金、炼银子事由从张某处骗取钱款的供述，有被害人张某的陈述、证人仝杰、刘某甲、黄某、仝鹏等人的证言及转账记录、虚假短信等证据相互印证，故本院对被告人王渠的该辩解意见，不予采信。关于被告人王渠及其辩护人刘一胜关于张某知道王渠借款用于赌场放贷，且“被告人王渠在从张某处取得款项后，一直处于不间断还款状态中，并没有逃跑或者失联，不能认定被告人张某具有非法占有故意”的辩解及辩护意见，经查，在案证据证实，被害人张某基于被告人王渠所编造的从事胶片炼银子生意、提供过桥资金等欺骗行为，而陷于错误认识，将钱款转借给王渠，后王渠将该款用于赌场放贷等违法活动，最终导致无法偿还。因此，被告人王渠采取编造事实隐瞒真相的方式，骗取被害人钱款，并将所骗取钱款用于赌博放贷等高风险的违法活动，导致钱款无法偿还，应当认定被告人王渠具有以非法占有为目的。被告人王渠在借款过程中虽有陆续偿还部分款项的行为，实质上也是被告人王渠为骗取张某的信任，继续实施诈骗或掩盖罪行的行为。故对辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。对被告人王渠诈骗的数额，经统计，自2018年11月10日起被告人王渠采取虚构事实、隐瞒真相的手段，取得被害人张某信任后陆续向张某借款，根据转账记录显示，从张某账户向王渠或者王渠母亲转账161.1万余元，公诉机关结合被告人王渠在侦查、审查起诉环节的辩解，就低指控的被告人王渠共骗取117万余元，有转账记录、被告人王渠供述和辩解，被害人张某陈述等证据予以证实，本院对该数额的指控予以采纳。同时现有证据能够证实案发前被告人王渠已归还张某共计71.31万。本院认为，被告人王渠以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控事实成立，适用法律正确，本院予以采纳。对被告人王渠的非法所得45.69万元依法予以追缴，发还被告人。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王渠犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人王渠的刑期从2019年6月13日起至2028年6月12日止；罚金于本判决生效后十日内缴清）。二、责令被告人王渠退赔被害人张超人民币四十五万六千九百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王 震审 判 员 陈 庆人民陪审员 陈 席二〇二〇年十二月十二日法官 助理 方 根书 记 员 万小路附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。