文书内容山东省齐河县人民法院刑 事 判 决 书(2020)鲁1425刑初42号公诉机关山东省齐河县人民检察院。被告人王如涛，男，1967年7月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及捕前住址均系山东省齐河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2019年5月20日被齐河县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕，现羁押于德州市看守所。辩护人闫增文，山东宸合宸律师事务所律师。辩护人杨宜广，山东杨宜广律师事务所律师。被告人张华珍，女，1967年7月8日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及现住址均系山东省齐河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月30日被齐河县公安局取保候审，2020年2月27日被齐河县人民检察院取保候审。辩护人周宁，山东杨宜广律师事务所律师。山东省齐河县人民检察院以德齐检二部刑诉〔2020〕7号起诉书指控被告人王如涛、张华珍犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月6日向本院提起公诉，同日立案后，因疫情防控不可抗拒的原因，本院于立案当日中止本案审理，于2020年8月7日恢复审理。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年8月27日、12月25日两次通过监所远程视频会见系统公开开庭审理了本案。齐河县人民检察院指派检察员葛毅出庭支持公诉，被告人王如涛及其辩护人闫增文、杨宜广，被告人张华珍及其辩护人周宁到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关建议本案延期审理，本院依法对本案延期审理。现已审理终结。齐河县人民检察院指控，2013年5月以来，被告人王如涛、张华珍夫妇未经有关部门许可，在没有存款及放贷资质的情况下，接手其父亲王某29月（已于2015年3月去世）非法吸收公众存款的业务，继续承诺给存款人高息回报，通过口口相传方式向本村及周边村的村民孟某1、牛某1、索某1、姚某、邢某1、董某1、牛某2、段某、靖某1、索某2、闫某1、邢某2等165人吸收存款7637450元。王如涛夫妇将吸收来的存款用于偿还存款人本金及利息，后以无力偿还为由拒绝偿还存款人本金及利息，给存款人共造成6734464.1元的巨额经济损失。针对指控的上述事实，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被害人（集资参与人）陈述，被告人供述与辩解、鉴定意见、搜查笔录等证据。公诉机关认为，被告人王如涛、张华珍未经有关部门批准，以承诺高息回报，通过口口相传等方式公开宣传，向不特定多数人吸收存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人王如涛有期徒刑三年至四年并处罚金；判处被告人张华珍有期徒刑三年，可适用缓刑，并处罚金。本院审理期间，公诉机关认为二被告人均系从犯、均具有自首情节、且均认罪认罚，故将量刑建议变更为：判处被告人王如涛有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元；被告人张华珍判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。被告人王如涛对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：1.涉案金额起诉书认定偏高。2.被告人主观恶性小。3.被告人系自首，依法应该减轻处罚。4.被告人系初犯、偶犯，没有任何的前科劣迹，认罪认罚态度好，一直在努力归还欠款。5.被告人王如涛系其父亲病故后给其父亲帮忙，系从犯。6.巨额损失的挽回只是时间问题，法院可执行的财产完全能够弥补受害人损失。庭审中王如涛辩护人提交齐河县人民法院执行二庭关于王如涛申请执行齐河县潘店镇老庄村村民委员会过付款情况说明，拟证实王如涛还有400余万元本金未执行，加上利息合计783万元，老庄村委会有生产资料土地可供执行，完全能够弥补受害人损失。被告人张华珍对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：1.被告人张华珍存在自首情节。2.被告人张华珍系从犯，应从轻、减轻处罚。3.被告人张华珍没有犯罪前科，系初犯。4.被告人认罪态度好，真诚悔罪，自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书。5.被告人张华珍主观恶性较小，吸收来的存款被告人并没有予以挥霍，主要用于支付其他村民的本金和利息。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。被告人王如涛、张华珍系经电话通知主动到案，二被告人到案后均如实供述犯罪事实，二被告人在庭审中均自愿认罪认罚。上述事实有经庭审质证、确认的调取证据通知书、协助查询财产通知书、协助查询人民币银行结算账户开户银行名称清单、中国农业银行银行卡交易明细清单、农商银行交易明细、齐河县人民法院（2016）鲁1425民初1368号民事判决书复印件、借条复印件、齐河县人民法院（2016）鲁1425执1144号执行裁定书复印件、齐河县人民法院（2016）鲁1425民初字第797号民事判决书复印件、齐河县人民法院（2016）鲁1425民初字第588号民事判决书复印件、齐河县人民法院（2016）鲁1425民初字第589号民事判决书复印件、齐河县法院（2016）鲁1425民初字第899号民事判决书复印件、齐河县法院（2016）鲁1425民初字第900号民事判决书复印件、齐河县法院（2018）鲁1425民初784号民事调解书复印件、收到条、借条、欠条复印件、齐河法院案款过付审批表复印件、案款付款通知书复印件、说明、户籍证明信、注销证明、关于王如涛非法吸收公众存款的公告、张贴公告的照片、犯罪嫌疑人张华珍、王如涛到案经过说明、吸毒现场检测报告书、接受证据材料清单、申请立案控诉书、授权委托书、关于王如涛涉嫌非法吸收公众存款一事情况说明、证明、1999年至2012年10月之间王福月存取款明细、李某24提供的向王如涛贷款后王如涛提供的利息核算明细复印件、齐河县公安局经济犯罪侦察大队提供的王如涛非法吸收公众存款案统计表、记账本、房产买卖合同、买卖协议，个人住房借款合同、房屋抵押权登记申请书复印件、老庄村债务确认书、自述材料等书证，证人王某2王某22、张某13、王某23、王某24、王某25、王某26、李某23、李某24、郑某2、孙某11、郑某3、张某14、魏某、王某27、王某28的证言，被害人（集资参与人）孟某1、牛某1、索某1、姚某、邢某1、段某、董某1、牛某2、靖某1、索某2、闫某1、邢某2、邢某3、李某1、牛某3、王某1、邢某4、赵某1、孙某1、王某2、王某3、孙某2、赵某2、王某4、牛某4、刑某、张某1、邢某5、王某5、王某6、邢某6、王某7、闫某2、孟某2、董某2、陈某1、李某2、董某3、董某4、李某3、高某、董某5、鲁某1、赵某3、李某4、张某2、谢某1、赵某4、鲁某2、于某、牛某5、谢某2、董某6、董某7、董某8、董某9、董某10、杨某、刘某、张某3、牛某6、邢某7、邢某8、邢某9、邢某10、赵某5、朱某、王某8、牛某7、李某5、石某、孙某3、张某4、孙某4、赵某6、王某9、王某10、董某11、王某11、孙某5、孙某6、王某12、孙某7、李某6、郑某1、李某7、董某12、牛某8、赵某7、邢某11、李某8、王某13、王某14、孙某8、董某13、赵某8、张某5、赵某9、赵某10、李某9、赵某11、邢某12、邢某13、李某10、赵某12、靖某2、武某、李某11、赵某13、索某3、索某4、李某12、索某2、邱某、李某1张某6、索某5、索某6、李某14、李某15、索某7、王某15、孙某9、李某16、王某16、王某17、陈某2、索某8、潘某、王某18、王某19、索某9、张某7、张某8、张某9、李某17、李某18、翟某1、张某10、李某1董某14、董某15、董某16、董某17、邢某14、李某20、李某21、牛某9、李某22、张某11、靖某3、靖某4、董某18、王某1、娄某、张某7、王某2吴某、张某12、翟某2、马某、索某10、孙某10、牛某10、孙某12的陈述，被告人王如涛、张华珍的供述，山东实信会计司法鉴定所关于王如涛非法吸收公众存款案的司法鉴定意见书等鉴定意见，搜查笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王如涛、张华珍随其父王某29月（已故）一起，未经有关部门批准，以承诺高息回报，通过口口相传等方式公开宣传，向不特定多数人吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。关于王如涛辩护人提出“起诉书认定涉案金额偏高”的问题，本院认为，公诉机关认定的涉案金额，有被告人向集资参与人写的存款凭证、集资参与人的陈述及山东实信会计司法鉴定所的鉴定意见书及被告人的供述予以证实，事实清楚、证据确实充分，故对辩护人该辩护意见不予支持。关于辩护人提出的“被告人王如涛、张华珍系从犯”的辩护意见，经查，被告人王如涛、张华珍在其父亲王某29月生病期间，帮助其父打借条、记账，其父亲去世后在其父亲吸收存款的基础上，对来找其存款的村民，二被告人继续吸收多个村民的存款，构成与其父王某29月非法吸收公众存款罪的共同犯罪，且其二人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，故对辩护人的此辩护意见予以采信。鉴于二被告人系从犯，有自首情节、自愿认罪认罚，积极缴纳罚金，故对二被告人依法予以减轻处罚。对辩护人的相关辩护意见予以采信。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第六十三条、第六十七条、第五十二条、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王如涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月20日起至2021年1月19日止；罚金已缴纳）。二、被告人张华珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。三、本案未追回的损失（详见附后的退赔清单）依法继续向被告人王如涛、张华珍追缴并返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  宋兆军人民陪审员  徐秀兰人民陪审员  范健健二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  杨 芳王如涛、张华珍退赔清单            序号              被询问人（或存款人）姓名              非吸金额（元）              损失金额（元）                  1              孟秀芹（闫洪栋）              630000              630000                  2              牛志华              125000              62724.1                  3              索荣涛              135000              132000                  4              姚俊英（张民）              35500              33250                  5              段秀平（邢尚金）              87000              76200                  6              邢友生              8000              7800                  7              董玉华              20000              18700                  8              牛绍敏（牛少敏）              20500              20000                  9              靖发山（靖法山）              20000              19600                  10              索荣旺              51000              44900                  11              闫洪斌              52000              38500                  12              邢庆中              143700              711500                  13              邢林林（郑永泉）              28000              27200                  13-1              邢伟              27800              27000                  14              李俊英（邢尚勇）              196000              192000                  15              牛绍山（牛少山）              48000              47000                  16              王秀芹（邢友国）              99000              96500                  17              邢秀云（王如安）              50000              48000                  18              赵彩霞              33000              31950                  19              孙景广              46000              46000                  20              王如金              13000              10500                  21              王兴珍              110000              106500                  22              孙传芳              113000              103000                  23              赵传才              20000              18500                  24              王如铜              152000              148200                  25              牛志金              20000              18450                  26              邢怀新              4000              3000                  27              张祥磊              130000              128000                  28              邢尚玉              20000              16000                  29              王贞安              68500              65800                  29-1              王桢顺（王贞顺）              21000              16300                  30              王祯平（王贞平）              50000              50000                  31              邢俊芳              4000              4000                  32              王玲              40000              40000                  33              闫洪金              58000              54500                  34              孟会（邢友军）              11000              9650                  35              董延玉              20000              18250                  36              陈爱华              17000              14900                  37              李士安              45000              40000                  38              董连英（董延志）              20000              19000                  39              董延各              26400              26100                  40              李文海              30000              27700                  41              高玉祯（李兆兰）              30000              26100                  42              董彬              15800              15800                  43              鲁金武              10000              8800                  44              赵春年              103000              100900                    45              李世民              12000              3925                  46              张桂兰（张金兰）              10000              7500                  47              谢庆银              40000              34500                  48              赵庆宇              15000              9000                  49              鲁成海（鲁成合）              15000              15000                  50              于春兰（邢立华）              43000              41570                  51              牛志海              30000              29500                  52              谢金凤（李兆峰）              199000              191500                  53              董延芳              16000              9300                  54              董秀荣              30000              18800                  55              董延辉（辉）              33000              32000                  56              董江荣              19000              18600                  57              董勇华              20000              19300                  58              杨爱华（牛丙新）              7000              3410                  59              刘秀英（牛丙文）              18200              17300                  60              张经文              20000              20000                  61              牛志义              17000              15700                  62              邢怀洲              5100              2115                  63              邢尚生              10000              10000                  64              邢桂风              224100              206800                  65              邢庆祥              80000              53650                  65-1              邢庆玉              27800              23800                  66              赵玉兰              10600              10150                  67              朱春英（李兆民）              153500              133500                  68              王桂兰（石少新）              16700              8450                  69              牛志强（牛丙武）              55000              26750                  70              李换荣（王如生）              28300              26500                  71              石志华（李士俭）              16000              13000                  72              孙平芳              20000              18500                  73              张成金              200000              155000                  74              孙民芳（孙秋芳）              8000              6000                  74-1              孙京河              12000              10000                  75              赵敏              70000              49750                  75-1              王桂凤              14000              14000                  75-2              赵利              6000              6000                  76              王洪军（曲树银）              10000              7100                  77              董林超              13000              13000                  78              王义臣              5000              4950                  79              孙书英（赵启祥）              10000              7900                  80              孙春霞              82000              80000                  81              王东明（王建）              16000              16000                  82              孙林芳              145000              145000                  83              李勇              75350              65350                  84              郑金芳              42000              37000                  85              李运芝              8000              8000                  86              董敬荣              35000              31100                  87              牛丙臣              18000              17820                  88              赵庆山              20000              17250                  89              邢玉华（李士金）              20500              20500                  90              李士勤              10000              7900                  91              于东海              6000              3900                  91-1              王风芹（李德峰）              50000              44900                  92              王其春              31000              29200                  93              孙宪银              20000              19500                  94              董前荣              20000              18500                  95              赵坤年              3000              3000                  96              张桂英（王如新）              44000              43000                  97              赵维恩              13000              11500                  98              赵立红（李士印）              27000              24100                  98-1              李兆公（冯秀芹）              4500              3150                  99              李兆波              73000              56200                  100              赵庆河              5000              4900                  101              邢尚荣              10000              7450                  102              邢尚云              10000              9800                  103              李新田（李兆瑞）              15000              10900                  104              赵玉明（李德新）              11000              7900                  105              靖书峰（王如利）              11000              9700                  106              武秀云（李士江）              4000              4000                  107              李兆玉              31500              28400                  108              赵桂兰（李德胜）              12000              8900                  109              索红梅（邢立金）              5000              4800                  110              索荣国（索国）              40000              35000                  111              李兆奎              25000              21500                  112              索荣旺              51000              44900                  113              邱成桂              11000              5800                  114              李明              44000              40050                  115              张秀芝              7000              5300                  116              索传玉              12000              9850                  117              索华泉（索华金）              30000              26700                  118              李士旺              6000              4800                  119              李兆东（李成义）              14000              12000                  120              索恩义              60000              45000                  121              王桂青（李士奎）              3000              3000                  122              孙庆芳              36500              32700                  123              李兆林              80000              80000                  124              王玉平（张文国）              20000              15000                  125              王桂珍（陈永海）              40000              39000                  126              陈送花（王如杰）              18400              16900                  127              索功荣              40000              35500                  128              潘桂香              29000              26100                  129              王玉英（索荣良）              96000              26200                  130              王桂岭              10000              6600                  131              索荣恩              5000              5000                  132              张红（张伟）              50000              38000                  133              张华忠              100000              90000                  134              张勇              120000              105000                  135              李兆菊              120000              113000                  136              李兆春              26000              26000                  137              翟秀英（李德海）              31000              25000                  138              张洪典（李兆典）              92500              83950                  139              李振              98000              81000                  140              董训荣              35000              34100                  141              董立成（董立诚）              110000              92700                  142              董延齐              21500              21500                  143              董延忠              56000              37000                  144              董延波              15500              15150                  145              邢尚明              8000              8000                  146              李兆金              16000              14300                  147              李兆国              6900              6900                  148              牛丙江              13000              8000                  149              李爱强（李**）              11000              2500                  150              张树国              30000              24000                  150-1              张文江              6000              6000                  151              靖立金              50000              45500                  152              靖立平              10000              8800                  153              董延江              20000              18500                  154              王秀芹（董坦荣）              47000              36500                  155              娄丙礼              87300              74500                  156              张红（李兆国）              76300              76300                  157              王云              42500              33600                  158              吴明香（董海峰）              8000              7500                  159              张峰元              37000              30000                  160              翟恒信              11500              9300                  161              马东波              56400              55000                  162              索海华              6800              6800                  163              孙景芝              75000              70800                  164              牛志滨              31000              28500                  165              孙宪刚（孙刚）              10000              10000                  合计：              7637450              6734464.1