福建省漳州市龙文区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0603刑初307号 公诉机关漳州市龙文区人民检察院。 被告人张剑琼，女，1980年4月5日出生于福建省屏南县，汉族，中专文化，经商，户籍地福建省屏南县，住福建省厦门市湖里区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年6月10日被抓获，同月11日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。 辩护人王雅红，福建格论律师事务所律师。 被告人王强飞，男，1979年4月27日出生于福建省古田县，汉族，初中文化，经商，户籍地福建省古田县，住福建省厦门市湖里区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年6月10日被抓获，同月11日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人张顺南，福建格论律师事务所律师。 被告人陈其全，男，1993年7月1日出生于福建省龙海市，汉族，本科文化，务工，住福建省龙海市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年6月10日被抓获，同月11日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人廖惠忠、郑瑛莺，福建闽隆律师事务所律师。 被告人张剑虹，男，1983年12月18日出生于福建省屏南县，汉族，高中文化，经商，户籍地福建省屏南县，住福建省厦门市湖里区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年6月10日被抓获，同月11日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人郑静华，福建大易律师事务所律师。 辩护人何珊珊，福建大易律师事务所实习律师。 被告人谢志坚，男，1990年7月18日出生于福建省南安市，汉族，本科文化，经商，住福建省厦门市思明区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年8月3日到案，同月4日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人郑雅玲、卢潮鑫，福建开度律师事务所律师。 被告人蔡智晖，男，1985年12月31日出生于福建省厦门市，汉族，大专文化，经商，住福建省厦门市湖里区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年8月3日到案，同月4日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人黄少杰、陈秋敏，福建开度律师事务所律师。 被告人郑林庭，男，1985年5月8日出生于福建省古田县，汉族，小学文化，务工，户籍地福建省古田县，住福建省厦门市思明区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年6月10日被抓获，同月11日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人肖兴刚、薛晓丹，北京京师（厦门）律师事务所律师。 被告人杨强利，男，1983年9月21日出生于福建省古田县，汉族，初中文化，务工，户籍地福建省古田县，住福建省宁德市蕉城区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年6月10日被抓获，同月11日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人魏震、邓莹莹，福建扬都律师事务所律师。 被告人张茂财，男，1990年7月14日出生于福建省平和县，汉族，中专文化，务工，户籍地福建省平和县，住福建省漳州市龙文区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年6月10日被抓获，同月11日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人林艺平，福建簪华律师事务所律师。 辩护人陈漳满，福建簪华律师事务所实习律师。 被告人郑辉明，男，1985年8月26日出生于福建省武平县，汉族，初中文化，务工，户籍地福建省武平县，住福建省厦门市杏林区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2020年8月3日到案，同月4日被刑事拘留，同年9月1日被取保候审。 辩护人林庆寿，福建卓来律师事务所律师。 漳州市龙文区人民检察院以龙文检一部刑诉[2020]259号起诉书指控被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利犯敲诈勒索罪、诈骗罪,被告人张茂财犯诈骗罪,被告人郑辉明犯敲诈勒索罪，于2020年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市龙文区人民检察院指派检察员吴立强、颜谨出庭支持公诉。被告人张剑琼及其辩护人王雅红,被告人王强飞及其辩护人张顺南,被告人陈其全及其辩护人廖惠忠、郑瑛莺,被告人张剑虹及其辩护人郑静华、何珊珊,被告人谢志坚及其辩护人郑雅玲,被告人蔡智晖及其辩护人黄少杰、陈秋敏,被告人郑林庭及其辩护人肖兴刚、薛晓丹,被告人杨强利及其辩护人邓莹莹、魏震,被告人张茂财及其辩护人林艺平、陈漳满,被告人郑辉明及漳州市龙文区法律援助中心指派的辩护人林庆寿到庭参加诉讼。现已审理终结。 漳州市龙文区人民检察院指控，2016年12月至2020年4月，被告人张剑虹、张剑琼、谢志坚、蔡智晖为谋取非法利益，在漳州市龙文区××楼××栋××室设立漳州市恒鑫乐汽车服务有限公司（以下简称“恒鑫乐公司”），纠集被告人王强飞、陈其全、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明，以“很好贷”和“巴厘车服”等公司名义对外开展业务，共同实施敲诈勒索、诈骗他人财物的“套路贷”犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成以被告人张剑琼为首要分子、组织者、领导者，被告人王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖为骨干成员，被告人郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明为其他成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团以低利息、押钥匙不押车等优惠条件吸引不特定人员贷款，诱骗被害人签订保证借款合同、车辆抵押反担保合同等名目繁多、显然不利于被害人的各类合同，并单方留存，以“确保贷款安全”等为由骗取被害人交付车辆备用钥匙并在被害人车上安装ＧＰＳ，再以公司规定等理由扣除中介费、ＧＰＳ押金、保证金等费用，虚高债务。若被害人还款不及时则立即组织贷后人员，通过ＧＰＳ定位和车辆钥匙将被害人车辆秘密转移至龙文区朝阳镇打山村打山524号仓库等地点进行非法扣押，以“黑市转卖车辆”、“车辆出事故需承担不利后果”等相威胁，向被害人索要违约金、拖车费等高额费用。如被害人缴纳费用，则返还车辆；如协商不成，则私自将车辆转卖获利。被告人张剑琼、张剑虹、谢志坚、蔡智晖系公司发起人及股东，共同商议实施上述手段谋利；被告人张剑琼负责公司日常运行管理；被告人王强飞、陈其全负责组织贷后人员扣押车辆、索要费用等贷后事项，被告人王强飞还负责处理转卖车辆；被告人郑林庭、杨强利、张茂财、郑林庭协助处理贷后事项。至2017年6月26日，被告人张剑虹、谢志坚、蔡智晖退股并离开公司，期间该犯罪集团共实施敲诈勒索犯罪1起，诈骗犯罪2起。至2020年6月10日被告人张剑琼等人被抓获，该犯罪集团先后实施敲诈勒索6起，数额合计289213.25元（人民币，下同），其中未遂95093元；诈骗5起，数额合计236851元。案发后，被告人谢志坚、蔡智晖分别退还被害人李某26870元、被害人黄某25950元、被害人任某18010元。被告人郑林庭分别赔偿被害人任某、朱某、被害人刘同的合伙人陈某14000元、6000元、2000元，被害人李某、黄某、任某对各被告人表示谅解。被害人朱某及陈某1对被告人郑林庭表示谅解。并提供合同、微信聊天记录截图、扣押决定书等书证；证人陈某1等人的证言；被害人任某等人的陈述；被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明的供述与辩解；辨认笔录等证据。现认为，被告人张剑琼实施敲诈勒索犯罪6次，金额合计289213元，其中未遂95093元，数额巨大；实施诈骗犯罪5次，金额合计236158元，数额巨大。被告人王强飞实施敲诈勒索犯罪5次，金额合计274535元，其中未遂80415元，数额巨大；实施诈骗犯罪5次，金额合计236158元，数额巨大。被告人陈其全实施敲诈勒索犯罪6次，金额合计289213元，其中未遂95093元，数额巨大；实施诈骗犯罪3次，金额合计185308元，数额巨大。被告人张剑虹实施敲诈勒索犯罪1次，金额合计16205元，数额较大；实施诈骗犯罪2次，金额合计50850元，数额巨大。被告人谢志坚实施敲诈勒索犯罪1次，金额合计16205元，数额较大；实施诈骗犯罪2次，金额合计50850元，数额较大。被告人蔡智晖实施敲诈勒索犯罪1次，金额合计16205元，数额较大；实施诈骗犯罪2次，金额合计50850元，数额较大。被告人郑林庭实施敲诈勒索犯罪4次，金额合计247247元，其中未遂80415元，数额巨大；实施诈骗犯罪4次，金额合计211258元，数额巨大。被告人杨强利实施敲诈勒索犯罪3次，金额合计58171元，其中未遂14678元，数额巨大；实施诈骗犯罪4次，金额合计143409元，数额巨大，被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利的行为均应当以敲诈勒索罪、诈骗罪追究其刑事责任，数罪并罚。被告人张茂财实施诈骗犯罪2次，金额合计107483元，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑辉明实施敲诈勒索犯罪1次，金额合计67077元，数额巨大，其行为应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人张剑琼是恶势力犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖在共同犯罪均是主犯。被告人郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明均是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人张剑琼、王强飞、陈其全、郑林庭、杨强利部分犯罪未遂，对未遂部分可以比照既遂犯从轻处罚。被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、郑林庭、杨强利、张茂财均是坦白，可以从轻处罚。被告人谢志坚、蔡智晖、郑辉明均是自首，可以从轻处罚。被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明认罪认罚，可以从宽处理。建议对被告人张剑琼、王强飞判处有期徒刑七年至八年，并处罚金；对被告人陈其全判处有期徒刑五年至六年，并处罚金；对被告人张剑虹判处有期徒刑一年至一年四个月，并处罚金；对被告人谢志坚、蔡智晖判处有期徒刑八个月至一年二个月，并处罚金；对被告人郑林庭判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金；对被告人杨强利判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金；对被告人张茂财判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金；对被告人郑辉明判处有期徒刑十一个月至一年二个月，并处罚金。 被告人张剑琼对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是,1.本案的犯罪数额应扣除利息、合理的违约金、保证金、抵押费、安装GPS等相关费用；2.本案不应认定为涉恶犯罪，被告人是利用借款人的违约，而非刻意制造违约，且是以短信、电话催收无果后才采取拖车行为，并未采取暴力、胁迫手段催收，社会危害性不大；3.被告人张剑琼系初犯，主观恶性较小，具有坦白情节，认罪认罚。综上，请求对被告人张剑琼判处七年以下有期徒刑。 被告人王强飞对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是，1.本案不应认定为涉恶犯罪;2.本案的犯罪数额应扣除合法利息、服务费、GPS安装费、拖车费；3.被告人王强飞系初犯，未参与指控的全部犯罪，到案后如实供述犯罪事实，带公安机关找回四部车辆，认罪认罚。综上，请求对被告人王强飞判处七年以下有期徒刑。 被告人陈其全对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是，被告人陈其全受聘于恒鑫乐公司，日常工作听从公司安排，主观恶性较小，敲诈勒索犯罪部分未遂，诈骗犯罪中仅参与拖车，作用较小，签署认罪认罚具结书后又退赔被害人阙某、杨某1、陈某1经济损失并取得谅解。综上，请求对被告人陈其全从宽处罚。 被告人张剑虹对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是，1.本案不构成恶势力集团犯罪;2.涉案数额应扣除被害人实际所欠的本息、保证金、GPS安装费、抵押费等合理费用;3.本案车辆价格的认定无实物参照,不够客观；4.被告人张剑虹从业仅六个月左右,未负责具体事务,具有坦白情节,认罪认罚,涉及其的三名被害人的经济损失已经退赔并取得谅解。综上，请求对被告人张剑虹判处一年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人谢志坚对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是，被告人谢志坚属作用较小、罪责较轻的主犯，具有自首情节，认罪认罚，积极赔偿被害人经济损失并取得谅解，请求对被告人谢志坚判处有期徒刑八个月并适用缓刑。 被告人蔡智晖对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是，被告人蔡智晖属作用较小、罪责较轻的主犯，具有自首情节，认罪认罚，积极赔偿被害人经济损失并取得谅解，请求对被告人蔡智晖判处有期徒刑八个月并适用缓刑。 被告人郑林庭对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是，被告人郑林庭系从犯,具有坦白情节,参与的敲诈勒索犯罪部分未遂,主动赔偿三名被害人经济损失并取得谅解,认罪认罚,请求对被告人郑林庭判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人杨强利对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是，被告人杨强利系从犯,具有坦白情节,参与敲诈勒索被害人阙某属犯罪未遂,已赔偿被害人杨某1、阙某经济损失并取得谅解,认罪认罚,请求对被告人杨强利判处二年以下有期徒刑并适用缓刑。 被告人张茂财对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是，被告人张茂财系从犯，具有坦白情节，认罪认罚，请求对被告人张茂财适用缓刑。 被告人郑辉明对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见是，被告人郑辉明系从犯，具有坦白情节，认罪认罚，请求对被告人郑辉明适用缓刑。 经审理查明，2016年12月至2020年6月，被告人张剑虹、张剑琼、谢志坚、蔡智晖为谋取非法利益，在漳州市龙文区××楼××栋××室设立恒鑫乐公司，纠集被告人王强飞、陈其全、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明，以“很好贷”和“巴厘车服”公司名义对外开展业务，以“押证押钥匙不押车”为幌子，共同实施敲诈勒索、诈骗他人财物的“套路贷”犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成以被告人张剑琼为首要分子、组织者、领导者，被告人王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖为骨干成员，被告人郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明为一般成员的恶势力犯罪集团。 该犯罪集团以低利息、押钥匙不押车等优惠条件吸引不特定人员贷款，诱使被害人交付车辆备用钥匙并同意在车上安装ＧＰＳ，同时签订保证借款合同、车辆抵押反担保合同、机动车抵押登记／质押备案申请表、融资租赁售后回租合同等名目繁多、明显不利于被害人的各类合同，且单方留存，再以公司规定为由扣除服务费、ＧＰＳ安装费、保证金等费用，据此虚高债务。一旦被害人还款不及时则立即组织贷后人员，通过ＧＰＳ定位和车辆钥匙，将被害人车辆秘密转移至漳州市龙文区××镇××村××号仓库等地点进行非法扣押，以“黑市转卖车辆”、“车辆出事故需承担不利后果”等相威胁，以虚高借款金额要求被害人结清债务，并索要违约金、拖车费等高额费用。如被害人缴交费用，则将车辆返还被害人；如费用协商不成，则私自将车辆转卖获利。 被告人张剑琼、张剑虹、谢志坚、蔡智晖系恒鑫乐公司的发起人和股东，共同商议实施上述手段谋利，被告人张剑琼还负责公司的日常运行管理。被告人王强飞、陈其全主要负责组织贷后人员扣押车辆、索要费用等，被告人王强飞还负责处理转卖车辆，期间被告人陈其全担任门店经理。被告人郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明协助处理贷后事项。 2017年6月26日，被告人张剑虹、谢志坚、蔡智晖退股离开公司，期间该犯罪集团共实施敲诈勒索犯罪1起，诈骗犯罪2起。至2020年6月10日被告人张剑琼等人被抓获，该犯罪集团共实施敲诈勒索6起，数额合计289193.23元，其中未遂95073元；诈骗5起，数额合计235458元。 上述事实，有侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的以下证据予以证实： 1.被告人张剑琼的供述与辩解和辨认笔录，证实其是恒鑫乐公司法定代表人，该公司于2016年12月以其名义注册成立。其占股70%，弟弟张剑虹和谢志坚、蔡志晖三人占股30%。四个股东有商议如果客户违约要扣押车辆逼迫客户交纳未还本金、利息、拖车费、违约金等，如果不来赎车就将车卖掉。期间王强飞负责贷后，包括扣车、索要赎车款、卖车等，贷后部门人员还有陈其全、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明。2017年6月26日，张剑虹、谢志坚、蔡志晖三人退股，张剑虹还将“很好贷汽车服务有限公司”厦门地区区域经理的职位转让给其，因“很好贷”公司规定区域经理名下不能注册相关公司与“很好贷”公司合作，其将恒鑫乐公司的股份都转到陈其全名下，法定代表人也变更为陈其全，工商登记体现陈其全占股99%，张剑虹占股1%，陈其全未出资，其有说给陈其全30%的股份作为奖励。期间陈其全担任漳州门店经理，负责公司日常管理，但重要事情需经其同意，卖车由王强飞负责。恒鑫乐公司主要做押证押钥匙不押车的贷款业务。客户逾期，公司会发短信、打电话或上门催讨，还不行就根据GPS定位拖车逼迫客户还款。客户要赎回车辆必须还清本金、交清利息以及违约金、拖车费、停车费等费用。拖车费是10000元左右，能多要公司就多赚钱。客户未赎车，公司就将车辆转卖他人。公司拖车会告知客户，让客户将欠款、利息等费用尽快还清，否则会将车辆转卖，出事故要由客户负责。客户的赎车款和卖车款有一部分上交总公司，即杭州汇沁网络有限公司，其中一部分是作为客户应还的借款本金、利息，还有一部分是作为漳州公司的保证金存到总公司银行账户。其与王强飞、陈其全会扣留一部分作为公司利润。“很好贷”公司后来更名为“巴厘车服汽车服务有限公司”。恒鑫乐公司与该公司间的合作是由恒鑫乐公司寻找客户，再将客户申请贷款的资料提供给“很好贷”公司，由“很好贷”公司对接银行审核，之后款项发放到陈其全的银行账户，恒鑫乐公司扣除客户需缴纳的第一期利息、安装GPS的费用以及服务费后将余款转给客户。客户正常还贷就将本金及利息还至“很好贷”公司指定的银行账户。客户逾期，“很好贷”公司会整理名单给其，其再转发陈其全，由陈其全组织人员去催讨。陈其全、张茂财自恒鑫乐公司成立以来一直在公司。郑林庭自公司成立开始上班至2019年离职。杨强利是2017年年中到公司至2019年7、8月离职。王强飞自公司成立开始来帮忙，一直到2018年底才正式入职。郑辉明是2017年至2018年间在公司上班。陈其全是漳州门店经理，每月工资5000元，每做成100万元贷款可提成1000元，另外还赚取拖车费用。张茂财是业务员，负责寻找客户，刚开始基本工资是1500元，后提至2500元左右，另外赚取客户贷款金额1.2%的抽成。郑林庭、杨强利是价格评估师，基本工资是3500元，每评估一辆车并安装GPS可抽成30元。客户逾期，参与拖车的有陈其全、王强飞、郑林庭、杨强利、张茂财等人，每扣到一辆车就先期奖励500元供参与人员平分。客户来赎车，赎车款扣掉客户尚欠的本金、利息不足3499元，没有奖励，如果是3500元至4999元，会奖励拖车费的15%，其中要扣除500元的前期费用。如果是5000元以上就奖励拖车费的20%，其中要扣除500元的前期费用。公司有拖车微信群，有拖车包括拖完车都会在群里告知。王强飞、陈其全、杨强利三人还经手卖车。公司有上门催收，如果客户不愿还钱或找不到，就找他的亲戚和邻居，逼客户还钱。并依法辨认出被告人郑辉明。 2.被告人王强飞的供述与辩解，证实恒鑫乐公司从事押证押钥匙不押车贷款。公司业务员会在朋友圈发“无抵押、利息低、放款快、利息只有一分一”等内容的广告，客户上门，业务员会跟客户商量借款金额、利息，客户同意，就留下一把车钥匙，并在车上安装GPS，再签订欠条、机动车委托过户协议等材料，之后分12期、24期、36期偿还本息。客户违约，会被催收，还不还钱，客服就把名单发给漳州门店经理陈其全，由陈其全组织人员拖车，胁迫客户一次性结清欠款并缴纳违约金、拖车费等。拖车费是3000元至10000元，拖车费、违约金能多要就多要。如果客户未赎车，又不配合做手续，公司会将客户的车当黑车卖掉。卖车由其与杨强利负责，卖车款交张剑琼处理。公司经营分两个阶段，第一阶段是张剑琼任漳州门店经理时，其负责贷后部门，包括安装GPS、扣车和索要赎车款，当时公司刚成立，其带着郑林庭、陈其全、杨强利、张茂财、郑辉明处理贷后事项。第二阶段是陈其全担任漳州门店经理时，扣车和索要赎车款由陈其全负责，其在漳州，也会参与。公司于2017年至2020年6月扣到的车都放在打山村，2020年6月以后将四部车转移到厦门灌口的车库。 3.被告人陈其全的供述与辩解，证实其于2017年1月到恒鑫乐公司上班。该公司对外叫“很好贷”公司，自2018年7月更名“巴厘车服”。2017年6月29日，公司工商注册信息变更为其占股99%，系张剑虹、谢志坚、蔡智晖退股离开公司，将所有股份转让给张剑琼，其只是替张剑琼代持。后张剑琼任厦门区域经理，其任漳州门店经理。王强飞、郑林庭、杨强利三人是汽车价格评估师。贷后部门有其、王强飞、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明。每拖到一辆车，先奖励500元供参与人员平分，赎车款扣掉客户尚欠的本金、利息超过3499元，还有奖励，发放到其账户，由其安排平分。如果客户不赎车，车辆交王强飞、杨强利二人出售。拖车费一般是10000元左右，能多要就尽可能多要，这样回拨的钱也多。恒鑫乐公司由张剑琼指挥，即便是张剑虹担任区域经理时，门店的事也由张剑琼决定后通知张剑虹。公司经营分成两个阶段，第一个阶段即张剑虹担任厦门区域经理时，由王强飞负责扣车、索要赎车款，其和郑林庭、杨强利都跟着王强飞学，第二阶段是其担任门店经理时，扣车、索要赎车款由其和王强飞负责，出去扣车即使王强飞未参与，也会打电话来询问，如果车辆价值高会亲自索要赎车款。客户违约被扣车，虽然合同上有写，但公司并未和客户说，怕客户知道便不签合同贷款。客户来公司办理贷款会提交身份证和汽车登记证原件，如果办不了公司会向客户收取安装GPS的费用和外访花费500元左右，客户不交就不还给他身份证和汽车登记证。 4.被告人张剑虹的供述与辩解和辨认笔录，证实2016年年底以姐姐张剑琼的名义注册成立恒鑫乐公司，“很好贷”总部占股50%，张剑琼占股20%，其与谢志坚、蔡智晖三人占股30%。2017年6月，其与谢志坚、蔡智晖退股。“很好贷”公司做押证押钥匙不押车的贷款业务。客户上门，由评估师对车辆评估，客户同意评估价值以后，留下汽车登记证和车钥匙，并在车上安装GPS，之后签订借款合同、抵押合同等，再上报浙江总部审核通过，从总部直接打款给客户，有时也会转账给门店经理，再通过门店经理发放客户。客户如果逾期不还款或者有其他违约情况，贷后部门会上门或电话催收，还不行就扣押车辆逼迫客户交清尚欠本息以及违约金、拖车费来赎车，否则就以卖车为由吓唬客户，客户不来赎车，便将车转卖。公司也会组织人员上门催收，对客户的家人及邻居、亲戚宣扬欠钱不还，让客户有压力逼迫他还款。漳州门店出去扣车都会商量告知。谢志坚、蔡志晖也知道公司的经营方式以及对违约客户的处理。张剑琼任漳州门店经理时，陈其全、张茂财是团队经理，姐夫王强飞负责贷后，郑林庭、杨强利负责车辆评估和安装GPS。陈其全、张茂财、郑林庭、杨强利也会跟王强飞一起去扣车。其作为区域经理负责把门店开起来，每月工资8000元，还有就是门店分红。收益来源于利息差、GPS使用费、保证金、违章处理费等，这些收益总部拿走一半，剩余由其与其他股东按股份比例分配。并依法辨认出被告人蔡智晖。 5.被告人谢志坚的供述与辩解，证实2016年年底，以张剑琼名义注册恒鑫乐公司，由杭州“很好贷”总部占股50%，其占股7%，蔡智辉占股6%，张剑虹、张剑琼两姐弟占股37%。其与蔡智辉、张剑虹于2017年6月底退出公司，股份全部转给张剑琼。公司事务由张剑琼实际管理，王强飞负责贷后部门，索要赎车款、卖车也由王强飞处理。贷后部门还有陈其全、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明等人。扣车股东会商量决定，赎车金额由张剑琼决定，由王强飞或陈其全去跟客户索要。股东都加入“厦门大区贷后群”，该微信群里有扣车信息，还有逼迫客户索要赎车款等信息，客户比较强势的，会叫人一起帮忙。 6.被告人蔡智晖的供述与辩解，证实2016年底，其与张剑琼、张剑虹、蔡智晖开办恒鑫乐公司，该公司以张剑琼名义注册，对外也叫“很好贷”公司。张剑琼说杭州“很好贷”总公司占股50%，她占股30%，其占股6%，谢志坚占股7%、张剑虹占股7%。2017年6月底，因为与张剑琼处得不好，其和谢志坚、张剑虹把股份都转让给张剑琼。恒鑫乐公司以“押证不押车、放款快、手续简单、利息低”吸引客户。客户借款以后若逾期不还或有其他违约，由业务员上门或电话催收，还不行就扣押客户车辆逼迫客户缴纳未还的本息和违约金等赎车。客户不赎车，就将客户车辆转卖获利。张剑琼负责公司所有运营。扣车是根据总部逾期报表和客户是否二押决定，报表股东都知道，赎车金额由张剑琼决定。贷后部门由王强飞负责，有陈其全、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明等人。陈其全是门店经理，张剑琼不在，门店的日常运作由陈其全负责。郑林庭是评估师。王强飞和陈其全会向客户索要尚欠本息、拖车费、违约金等，拖车费一般是10000元左右，违约金不清楚，这些数额均不固定，王强飞会给出大概价格，具体由谈判人员去谈，能多要就多要。赎车款、卖车款都由张剑琼收取，原来商议年底结算利润时分成，但其6月底就退出，未分到钱。 7.被告人郑林庭的供述与辩解，证实其于2016年12月开始到恒鑫乐公司上班，于2018年11月离开。恒鑫乐公司由张剑琼掌控，陈其全是门店经理，张剑琼让其听从陈其全指挥。恒鑫乐公司做押证不押车的贷款业务，客户提供车辆登记证、身份证、车钥匙就可以向公司借款，公司也利用客户急需用钱的心理，向客户收取服务费、介绍费等费用。过后客户如果逾期未还款或者二押，会认定违约，贷后部门会扣押客户车辆，向客户索要尚欠的本息以及拖车费、违约金等，若客户不交钱赎车，公司就把车卖掉。其刚到公司时，每月3000元底薪，还负责安装GPS，每安装一部公司另外给其提成30元。自2017年5月开始陈其全安排其参与拖车，工资提高至5000元。要拖车，陈其全会口头告知，公司有个微信群叫巴厘车服（漳州）拖车群，陈其全要求大家，要拖车及成功拖到车都要在群里报备。张剑虹任厦门区域经理时，王强飞负责扣车和索要赎车款，并教其和陈其全二人。陈其全任门店经理时，扣车由陈其全负责，王强飞如果在，也会参与，如果车辆价值比较高，王强飞会亲自参与赎车，不在也会电话询问扣车和车辆价值情况。卖车一直由王强飞负责。贷后部门有陈其全、王强飞、杨强利、张茂财、郑辉明与其。 8.被告人杨强利的供述与辩解，证实恒鑫乐公司对外称“很好贷”或“巴厘车服”。公司总部在浙江，其是2017年到公司，2020年3月被张剑琼安排到宁德筹备新公司。公司开展押钥匙押证不押车的贷款业务，分为业务部和贷后部。客户逾期未还款，贷后部要催讨，陈其全会安排人员扣押客户车辆，再要求客户交钱赎车。客户若不交钱赎车，公司会找车商将车卖掉抵债。张剑琼是公司总负责人，办公在厦门公司，陈其全是漳州的门店经理。其是车辆评估师，陈其全也会安排其参与催收，包括电话催收、短信催收以及上门催收，若客户还是未还款，陈其全会安排其和同事去对车辆进行“保全”。卖车主要由王强飞负责，其也参与卖过几辆。其固定工资每月4000元，评估一辆车和安装一个GPS抽成30元，参与催收会得到客户还款金额7%的报酬，参与拖车奖励500元，扣除路费、吃住等必要花销后大家平分。贷后部门有王强飞、陈其全、郑林庭、张茂财、郑辉明与其，刚开始由王强飞组织，后来陈其全当上漳州门店经理就由陈其全负责。 9.被告人张茂财的供述与辩解，证实其自恒鑫乐公司成立就在该公司上班。公司加盟“很好贷”平台，2018年更名为“巴厘车服”。公司通过业务员发朋友圈或分发小卡片等方式发布广告，招揽借贷业务。客户要借贷，以名下的机动车登记证、车钥匙作为抵押，另外要扣除前期费用，签订借条和数十张空白合同，合同内容很多，一般客户都没看。客户实际到账的钱少。如果客户逾期还款，公司贷后有人专门负责拖车，将汽车拖回公司车库藏起来，再要求客户缴纳违约金、拖车费等，客户不配合，车会被卖掉。公司由张剑琼实际管理，陈其全系张剑琼任命的门店经理，听从张剑琼的指挥。贷后部门负责催收和拖车，有陈其全、王强飞、郑林庭、杨强利、郑辉明与其。贷后部门的管理有两个阶段，第一阶段由王强飞负责，第二阶段即陈其全担任漳州门店经理时，由陈其全负责，王强飞在漳州也会参与，如果不在，会打电话问陈其全扣车的情况和车辆价值，如果扣押的车辆价值高，王强飞会亲自参与赎车环节。拖车费是10000元左右，由陈其全和王强飞与客户谈，能多要就多要，这样能多赚钱。客户来公司签合同时，公司并未跟客户说违约会扣车，怕客户知道后会把安装的GPS定位系统拆掉，也怕客户知道后不办理贷款。卖车基本由王强飞负责。其的薪酬是底薪加抽成，底薪刚开始是3000元，后面升至3500元、4000元，2020年受疫情影响又降到3000元。抽成是按贷款总额的1.2%，按12个月发放，客户逾期或提前结清就随即停止。 10.被告人郑辉明的供述与辩解，证实其于2017年3月28日到恒鑫乐公司上班，老板是张剑虹、张剑琼、谢志坚、蔡智晖，但实际指挥者是张剑琼，公司所有事务由她决定。张剑虹、谢志坚、蔡智晖三个股东比较少在漳州，但公司有一个“厦门大区贷后群”，会发一些出去扣车的信息，张剑虹、谢志坚、蔡智晖也会发言。王强飞和陈其全是管理者，协助张剑琼。其是业务员，负责寻找客户来办理贷款。郑林庭是车辆评估师，其为了学习车辆评估，也拜郑林庭为师，所以郑林庭去扣车有时会叫其一起。客户逾期违约，贷后部门去扣车，扣完车之后就在公司的扣车微信群报备，接着公司会通知车主，客户赎车要交清尚欠的本息、违约金、拖车费等，拖车费一般是10000元，能多要就多要。客户不交赎车款，就威胁他不还车，会把汽车卖掉，还会说汽车如果出事故，都要车主负责，车主害怕就会来交赎车款。2017年7月，其离开公司，之后在16楼张剑琼、蔡智晖、谢志坚开的“车小丁”公司上班，因张剑虹、张剑琼是姐弟，两个公司的人员互用，有事也会互相帮忙。张剑琼和陈其全开会时有交代不要跟客户说如果逾期未还款或者二押等行为会被扣车，如果说了，有的客户就会害怕不敢签合同。 11.被害人叶某的陈述，证实2017年2月9日，其到万达“很好贷”公司办理押证不押车贷款，把身份证和一部五菱面包车的登记证原件交给业务员，业务员说可以贷款20000元，并给汽车装上ＧＰＳ，让其先回家。第二天业务员打电话说其名下有一部摩托车违章或者没有年检办不了，于是其到“很好贷”公司要拿回身份证和汽车登记证，对方要求其支付车辆评估费、ＧＰＳ安装费等共计1000多元，其不同意打电话报警，后与对方讨价还价后给了对方500元才拿回身份证和汽车登记证。 12.证人陈某2的证言和辨认笔录，证实其于2017年3月开始在“很好贷”公司漳州门店做行政人员，2017年7月跟随张剑琼到厦门上班。其负责做业绩统计、工资审批、费用报销以及跟总部浙江巴厘汽车服务公司对接客户逾期报表，再发送给张剑琼、陈其全，让他们去处理客户逾期。其被拉进公司微信群，知道贷后部门会向客户催收，包括上门、电话催收，也会扣押客户汽车向客户讨要逾期未还的贷款以及违约金、拖车费。浙江公司的李建立和陈某3有在跟公司处理客户逾期的事。并依法辨认出李建立、陈某3。 13.证人林某2的证言，证实其于2017年12月27日开始在漳州万达写字楼的“巴厘车服”公司做客服，门店经理是陈其全，老板是张剑琼。其负责打印合同给客户签订，并统计客户的逾期情况。客户逾期报表都发给陈其全，由陈其全和张剑琼决定对这些客户怎么处理。客户逾期会被拖车。 14.证人许某2的证言，证实2017年3月，张剑琼让其到“很好贷”公司漳州门店做业务员，于当年8月离职，2017年底又回去上班，公司改称“巴厘车服”，门店经理是陈其全。陈其全、王强飞、杨强利、郑林庭、张茂财专门处理客户逾期的事。客户违约会被拖车，陈其全、郑林庭会在拖车群里报备。 15.证人陈某3的证言，证实其是杭州汇沁网络科技有限公司副总经理。该公司百分百控股的关联公司浙江巴厘汽车服务有限公司是两个牌子一套人马。恒鑫乐公司是汇沁公司的合作公司，合作模式是恒鑫乐公司“荐客”，汇沁公司再介绍给放贷方，赚取贷款金额千分之五的管理费。汇沁公司在恒鑫乐公司没有股份。恒鑫乐公司需向汇沁公司缴纳不少于放贷总金额10%的业务保证金，用于抵扣逾期客户的本金。客户缴纳本金利息后公司会将剩余钱款留下继续补充保证金，因恒鑫乐公司的客户逾期率太高，保证金一直不够抵扣。汇沁公司未参与恒鑫乐公司逾期客户处理。 16.证人李建立的证言，证实其是汇沁公司法务部经理。关于客户逾期催收有电话提醒告知、上门核实情况、债务保全。债务保全是依法保全，即由法院提供保全，恒鑫乐这类开拓车辆融资服务公司为催收客户贷款扣押客户车辆，汇沁公司是不允许的。 17.证人高某的证言和辨认笔录，证实其向王强飞收购过三四台车，记得清楚的是2017年下半年以50000元向王强飞收购闽ＥＨ××××号黑色日产天籁汽车，该车有完整的过户手续。其他车辆因时间太久记不起来。并依法辨认出被告人王强飞。 18.建设银行交易明细，证实2017年11月15日，高某转账给王强飞50000元。 19.内资企业登记基本情况表、公司登记申请书、股东会决议、章程、房屋租赁合同、股权转让协议、营业执照、关于同意张剑虹、徐蔚凯、张剑琼股东股权转让的答复，证实恒鑫乐公司的工商登记情况；2016年12月27日至2017年6月29日公司法定代表人为张剑琼，股东徐蔚凯占股51%、张剑琼占股34.3%、张剑虹占股14.7%；2017年6月29日以后法定代表人变更为陈其全，股东陈其全占股99%、张剑虹占股1%。 20.“很好贷”配套业务合作协议、“巴厘车服”配套业务合作协议、合作协议，证实汇沁公司与恒鑫乐公司系合作关系，没有股份。 21.搜查笔录及照片，证实2020年6月10日，被告人陈其全带公安人员到漳州市龙文区××镇××村××号边的仓库进行搜查，扣押到闽ＥＦ××××号本田ＣＲＶ汽车一部；到漳州市龙文区××花园××栋××室进行搜查，扣押到笔记本、车钥匙、机动车登记证等物品；2020年6月11日，被告人王强飞带公安人员到厦门市××镇××村徐厝后社179号进行搜查，扣押到闽ＥＧ××××、闽ＥＰ××××、闽ＥＰ××××、闽ＥＮ××××四部汽车。 22.“厦门大区贷后群”微信聊天记录截图，证实十被告人均在该微信群中，其中对于催收、扣车、胁迫被害人赎车、卖车均有讨论。 具体事实如下： （一）敲诈勒索 1.2017年5月9日，被害人任某以闽ＥＨ××××号汽车为抵押，向恒鑫乐公司借款15000元，实际得款7990元，后被害人任某还款1195元。2017年6月16日，被告人陈其全、郑林庭、杨强利到龙海市××镇××村××队大榕树下，擅自将闽ＥＨ××××号汽车开回公司仓库扣押，被告人王强飞、陈其全、郑林庭据此胁迫被害人任某支付违约金、拖车费及按照虚高债务金额结清债务，被害人任某被迫支付23000元赎回车辆。被害人任某实际被敲诈勒索金额为16205元。案发后，被告人谢志坚、蔡智晖共同退赔被害人任某18010元，被告人郑林庭退赔被害人任某4000元。被害人任某对同案的各被告人表示谅解。 上述事实，有以下证据予以证实： 第一部分：侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的证据。 （1）被害人任某的陈述和辨认笔录，证实2017年5月9日，其到龙文万达写字楼Ａ栋“很好贷”公司，以闽ＥＨ××××号白色别克越野车抵押借款。一男子接待其，说利息很便宜，叫其放心借。男子拿了其的车钥匙说要评估车辆，后说能借15000元，叫其以等本等息方式分24期还款，每期还款1500元。之后一男子拿了合同催其签名，还有ＧＰＳ、停车费、保护费、过户费等7000元，还说要签完才能拿到钱，其也只能签了。过后不久其收到7990元。当天签的合同都被对方收走。之后其按每十天还款一期1500元，还了三期共4500元，第一期从借款直接扣除，第二、三期自己还，第四期逾期两天。2017年6月16日凌晨发现停放在龙海九湖大梅溪村大榕树下的闽ＥＨ××××号车被拖走，之后有短信说之前还的都不算，要交15000元拖车费以及本金一次性全部归还才能还车，并说不还钱就把车卖掉，如果车辆出事故或违章都算在其头上。其很害怕，和朋友欧某一起到“很好贷”公司，一个经理和两个男子接待其，其中一个是给汽车做评估的男子，经理坚持说要拖车费15000元还有本金15000元，后来其说汽车不要了，对方才松口要8000元的拖车费和本金15000元，最终给了23000元才把汽车和合同还给其。并依法辨认出逼迫其交赎车款的男子是被告人张茂财、陈其全、郑林庭，评估车辆并逼迫赎车的是被告人王强飞，评估车辆的是被告人杨强利。 （2）证人欧某的证言，证实2017年7月，其陪任某到“很好贷”公司赎车，对方向任某索要拖车费10000多元，另外还有本金15000元，经讨价还价，任某最终交了拖车费8000元和本金15000元，共计23000元才要回车辆。 （3）建设银行账户交易明细，证实2017年5月9日，陈某3建设银行账户向被害人任某转账7990元。 （4）杭州汇沁网络科技有限公司出具的还款清单，证实被害人任某还款1195元；2017年6月20日向杭州汇沁网络科技有限公司上交15000元。 （5）被告人陈其全的供述与辩解，证实任某逾期未还款，公司领导决定扣车，其与郑林庭、杨强利到龙海一处大榕树下扣车，由王强飞去谈赎车款。 （7）被告人郑林庭的供述与辩解，证实任某抵押一辆白色别克凯越轿车，陈其全叫其和杨强利三人根据ＧＰＳ到龙海一处大榕树下找到车，当时车上没人，其三人把车开回朝阳车库，后来由陈其全去处理，王强飞去谈赎车款。 （8）被告人杨强利的供述与辩解，证实具体时间不记得，其和陈其全、郑林庭到龙海一大榕树下保全了一辆白色别克凯越汽车。 （9）被告人王强飞的供述与辩解，证实任某用一部白色别克凯越汽车借款15000元，因逾期车辆被扣，对方上门，其和陈其全、郑林庭和他谈赎车的事，任某无奈交了23000元。 （9）扣押决定书、扣押清单、发还清单、谅解书，证实被告人蔡智晖、谢志坚共同退赔被害人任某18010元，被害人任某对同案的各被告人表示谅解。 第二部分：被告人郑林庭的辩护人提供的领条、谅解书，证实被告人郑林庭退赔被害人任某4000元，取得谅解。 2.2017年1月，被害人许某1以闽ＥＵ××××号汽车为抵押，向恒鑫乐公司借款110000元，实际得款92200元，被害人许某1还款共计61075.23元。2017年7月底，被告人陈其全、王强飞、郑林庭、郑辉明到漳浦县绥安镇联超印刷厂内擅自将闽ＥＵ××××号汽车开回公司仓库扣押，被告人陈其全据此胁迫被害人许某1支付违约金、拖车费及按照虚高债务金额结清债务，被害人许某1被迫支付98202元赎回车辆。被害人许某1实际被敲诈勒索金额为67077.23元。 上述事实，有侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的以下证据予以证实： （1）被害人许某1的陈述，证实2017年1月，余浦捷介绍其到龙文万达“很好贷”公司抵押借款，并给陈其全电话号码。其联系陈其全，陈其全交代要带车辆登记证和备用钥匙。到了公司，陈其全和公司出纳说利息是借款金额的3%，陈其全还与其一起去看车，后来说可以放款110000元，一女子拿来一叠合同，有借条、抵押合同、车辆转让协议、委托书等，其签字按手印，并把闽ＥＵ××××号车的车辆登记证以及一把备用钥匙交给他们，公司让人在其车上安装ＧＰＳ，说要扣除押金15000元、还有ＧＰＳ设备和安装费用，最后给的只有92200元。借款分12期还，每期差不多13600多元。之后其还了5期共计61075元，因资金周转出问题，第七期逾期，其有主动告诉陈其全要过几天才能还款，陈其全回答最好快点。2017年7月底，其停放在漳浦绥安镇棕口开发区物资库区联超印刷厂的闽ＥＵ××××号车被开走。其立刻联系陈其全，陈其全说因为逾期，按照合同他们有权把汽车开走，如果要车就要一次性把欠款还清，另外还要加收各种费用一共是100000多元。当时其未还的欠款是50000元左右，因为车和车辆登记证在对方手上，其还签了委托书和车辆转让协议，意味着不需要其到场，对方就可以将车辆过户处置，如果没过户，出了事故还是其倒霉，无奈经过协商最终让弟弟许圳龙通过银行转账98202元到陈其全账户才要回汽车。 （2）车辆注册登记证、机动车行驶证，证实闽ＥＵ××××号车所有人是许某1，2017年1月18日质押备案，抵押权人是漳州市汇成典当有限公司，2017年9月5日解除质押备案。 （3）农业银行卡交易明细，证实被害人许某1于2017年1月20日收到陈某3转账92200元。 （4）农业银行卡交易明细清单，证实被害人许某1于2017年2月21日、3月19日、4月19日、5月20日、6月21日向陈某3分别各转账12215元；于7月25日向陈某3转账0.23元。 （5）存款明细账，证实许圳龙于2017年8月11日转账2笔共计98202元给陈其全。 （6）杭州汇沁网络科技有限公司出具的还款清单，证实被害人许某1借款后共计还款61075.23元 （7）被告人陈其全的供述与辩解，证实许某1抵押一部白色大众途观汽车借款，因逾期未还款，公司领导决定扣车，2017年7月29日，其和王强飞、郑林庭、郑辉明到许某1开办的漳浦印刷厂扣车，其和郑辉明帮忙望风，王强飞、郑林庭拿钥匙进去开车，之后一起将车开回打山村仓库。其通知许某1汽车被扣，后许某1来公司，其让许某1交钱，不然不还车，还会卖车。许某1无奈，转账98202元到其建设银行账户。 （8）被告人郑辉明的供述与辩解，证实2017年７月，王强飞、郑林庭、陈其全与其到漳浦一工厂门口扣押一部大众途观汽车，王强飞和郑林庭去开那部车，其与陈其全开来时的车，四人一起把途观汽车停到公司停车场。 3.2017年5月，被害人杨某1以闽Ｄ9××××号汽车为抵押，向恒鑫乐公司借款60000元，实际得款50000元，被害人杨某1还款6788元。2017年8月4日，被告人王强飞、陈其全、杨强利到龙海市××镇××村××道××路段，将陈某4驾驶的闽Ｄ9××××号汽车逼停，用备用钥匙强行将该车开回公司仓库扣押。被害人杨某1和陈某4等人一起到恒鑫乐公司协商还车，被告人陈其全据此胁迫被害人杨某1支付违约金、拖车费及按照虚高债务金额结清债务，被害人杨某1被迫支付70500元赎回车辆，实际被敲诈勒索金额为27288元。被告人陈其全、杨强利到案后各退赔被害人杨某16000元，被害人杨某1对被告人陈其全、杨强利表示谅解。 上述事实，有以下证据予以证实： 第一部分：侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的证据。 （1）被害人杨某1的陈述和辨认笔录，证实2017年5月，其以闽Ｄ9××××号大众凌渡车的钥匙、行驶证向“很好贷”公司抵押借款，对方在其车上安装ＧＰＳ定位系统，其借款60000元，到手50000多元，业务员又私下拿走2000元抽成，实际到手49500元，每月需还款10800元。其还了两个月后还不起。2017年8月4日，逾期二十几天后，表哥陈某4打电话说驾驶其的凌度车在九湖镇新春村过道被一伙人抢走，其联系“很好贷”公司老板陈其全，陈其全让其带钱赎车。其从南京赶回，陈某4提议把车卖给他姐夫杨延军。2017年8月7日，杨延军给了其100000元，其和陈某4、杨杰生、陈镇洲一起到“很好贷”公司，陈其全说因为违约，其之前还的两期20000多元作废，还要还本金60000元和拖车费12000元以及其他费用，还说他们五个人出去每人要3000元。其很气愤，拨打110报警，民警到现场了解后说到法院起诉。警察走后，陈其全打电话召集人来办公室，没一会就冲进来六七个高高壮壮的男子围着其几人站着。后来经过协商，陈其全答应优惠2000元，尔后其与陈其全一起到农业银行取现金给他。在其逾期七天以后，“很好贷”公司有打电话说如果不还款，要把车卖掉。并依法辨认出被告人陈其全，向其推荐贷款的业务员是被告人郑林庭，交钱以后把车开还的是被告人张茂财。 （2）证人陈某4的证言和辨认笔录，证实2017年8月4日，其驾驶表弟杨某1的闽Ｄ9××××号小轿车沿208省道行驶至××镇××村路段，被一辆黑色丰田轿车拦截，对方下来五个人，称杨某1欠他们钱，并用钥匙解锁车门后强行拉开车门，把其拽下车，将闽Ｄ9××××号小轿车开走。其打“110”报警，警察问杨某1是否欠钱，其说不清楚，待问清楚再说。当时杨某1在南京，说要赶回来处理。三四天后，杨某1回来说确实有欠金融公司钱，对方要求100000元赎车，杨某1没有钱，遂将车卖给其姐夫杨延军，杨延军把钱打过来之后其和杨某1、杨杰生、陈镇洲一起到万达“很好贷”公司找老板陈其全，对方除要100000元外还要再加15000元拖车费，说五个人去拖车，每人一天算3000元。其与陈某4报警，陈其全也打电话叫来十几个人，其与陈某4很害怕，无奈只好跟陈其全一起到万达的农业银行网点，把115000元存入陈其全账户，对方才还车。杨某1实际只借款60000元，到手50000元出头，每月利息6000多元，还了三个月之后还不起，对方就来把车抢走。并依法辨认出被告人陈其全。 （3）杭州汇沁网络科技有限公司出具的还款清单，证实被害人杨某1共计还款6788元；2017年8月7日向杭州汇沁网络科技有限公司上交70500元。 （4）被告人陈其全的供述与辩解，证实杨某1抵押一部大众凌渡汽车，因逾期未还款，公司领导决定扣车，其和王强飞、杨强利、郑辉明在龙海九湖镇找到这部车。开车的人说是杨某1的表哥，其几人拦下这部车，告诉驾驶员杨某1把车抵押给“巴厘车服”公司，王强飞让杨某1的表哥下车，其几人直接把车开走。后来杨某1和他表哥到门店来找，其让他们交115000元赎车。杨某1交钱以后，其让张茂财把车还给杨某1。当时杨某1给的是现金70500元，其先存进自己的平安银行账户再转存到自己的建设银行账户。当天杨某1带了几个亲戚过来，其和郑林庭、杨强利在公司，其要求对方交72000元赎车，杨某1不服气报警，后来其同意少1000元。公司实际发放给杨某1的贷款数额是50000元。 （5）被告人王强飞的供述与辩解，证实杨某1逾期未还款，其与陈其全、郑辉明、杨强利一起去扣押杨某1的凌渡汽车，当时ＧＰＳ显示车辆在龙海九湖附近，其四人在九湖将车辆拦截。 （6）被告人杨强利的供述与辩解，证实2017年8月4日下午，其和陈其全、王强飞、郑辉明等人根据ＧＰＳ在龙海九湖国道上找到杨某1的大众汽车，其和王强飞、陈其全等人驾驶汽车将该车拦截，王强飞叫驾驶员下车，其几人把该人带到路边说车主欠公司钱未还，要把车扣走，王强飞没等对方同意就叫其还是陈其全用抵押钥匙将车开走。杨某1去公司赎车时其在现场，杨某1报警，警察走后陈其全认为他们不识抬举，打电话叫公司和16楼蔡智晖公司的员工上来，杨某1看到人多害怕服软，答应交拖车费和其他费用。 （7）被告人郑林庭的供述与辩解，证实杨某1抵押一部凌度小轿车，扣车其未参与。车被扣回来以后，陈其全与对方在谈违约金时，其有在场。当时杨某1不同意交赎车款报警，警察走后陈其全叫贷后人员和17楼蔡智晖他们公司总共七八个人过来，大家看着陈其全与杨某1他们谈赎车的事，没一会儿杨某1就同意交赎车款了。陈其全叫大家来是想人多势众吓吓他们。 第二部分：被告人陈其全、杨强利的辩护人提供的领条、谅解书，证实被告人陈其全、杨强利各退赔被告人杨强利6000元，取得谅解。 4.2017年7月，被害人林某1以闽Ｃ0××××号汽车为抵押，向恒鑫乐公司借款150000元，实际得款130950元。被害人林某1还款3期共4500元后因涉嫌犯罪被江苏警方抓捕无法还款。2017年10月23日，被告人陈其全、郑林庭到福建省晋江市××街道××小区车库，擅自将闽Ｃ0××××号汽车开回公司仓库扣押，被告人王强飞、郑林庭据此胁迫被害人林某1的父亲林某3支付违约金、拖车费及按照虚高债务金额结清债务，林某3被迫支付210000元赎回车辆。被害人林某1实际被敲诈勒索的金额为83550元。 上述事实，有侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的以下证据予以证实： （1）被害人林某1的供述和辨认笔录，证实2017年7月16日，其由朋友介绍到龙文万达“很好贷”公司借款。陈姓男子接待其，其以闽Ｃ0××××号白色路虎极光汽车借款150000元，陈姓男子安排人员给其车辆安装ＧＰＳ，并拿出车辆转让合同、贷款合同、汽车抵押合同给其签字，其问为何要签转让合同，陈姓男子说到他们公司贷款的人都要签，其只能签字。陈姓男子说每个月还1500元的利息，三个月之后归还本金，其同意，另外还说要交ＧＰＳ安装费和保证金将近20000元，这个钱会在还款之后退还。2017年7月18日，其尾数6810的兴业银行账户收到陈其全尾数1451的建设银行账户转账130950元。之后每月18日其都向陈其全尾数1451的建设银行账户转账1500元的利息。2017年10月21日，其因参与赌博被江苏警方逮捕，停放在晋江市梅岭街道中奥名雅居小区的路虎车被拖走，之后父亲林某3用210000元将车子赎回。并依法辨认出陈姓男子是被告人陈其全。 （2）证人林某3的证言和辨认笔录，证实2017年10月23日，其子林某1停放在晋江梅岭街道中奥名雅居小区的路虎车不见，报警才得知车被“很好贷”公司拖走，后来其与儿媳、弟弟三人到漳州万达“很好贷”公司，一名郑姓男子和一个特别高的男子说林某1到他们公司做了押钥匙不押车的贷款，贷了150000元，因为逾期汽车被他们拖走，郑姓男子说要交本金、利息、拖车费、违约金等共计230000元，否则要把汽车拍卖，其要求少交一些，郑姓男子打了几个电话说交210000元还车。其通过弟弟林少平的农村信用社账户转账210000元到陈其全的建设银行账户，对方当场将林某1的合同撕毁并还车。并依法辨认出给其办理还款业务的是被告人郑林庭、王强飞。 （3）兴业银行借记卡交易明细，证实2017年7月18日，林某1兴业银行账户收到被告人陈其全转入130950元；2017年8月16日、9月16日，林某1各支付1500元。 （4）存款明细账，证实2017年10月22日、24日林某3向林少平账户共计转入220000元；同月26日，林少平向被告人陈其全账户转账210000元。 （5）杭州汇沁网络科技有限公司出具的还款清单，证实被害人林某1借款后共计还款4500元；2017年10月27日向杭州汇沁网络科技有限公司上交210000元。 （6）“厦门大区贷后群”微信聊天记录，证实被告人王强飞、陈其全、张剑琼在微信中指导被告人郑林庭与被害人林某1的亲属就赎车款的金额进行谈判。 （7）被告人陈其全的供述与辩解，证实林某1抵押一部白色路虎汽车，因逾期未还款，公司领导决定扣车，2017年10月17日，其和郑林庭一起去泉州扣车，后林某1的父亲到公司，王强飞和郑林庭向林某1父亲索要210000元，否则不还车，还要卖车，该过程在决策群里郑林庭和王强飞都有汇报，当时林某1父亲求情，张剑琼坚决不同意再少，林某1父亲无奈转账210000元到其建设银行账户。 （8）被告人郑林庭的供述与辩解，证实林某1的一部白色路虎极光车被其和陈其全两人从晋江扣回，林某1的父亲和某的妻子到公司赎车，当天陈其全、王强飞都不在，交代其和对方谈，王强飞交代向对方索要220000元，对方求情，陈其全通过微信告知优惠一些，最后其告诉林某1父亲需要缴交违约金、拖车费等共计210000元，对方无奈交了210000元把车赎回，其中60000元是拖车费。 （9）被告人王强飞的供述与辩解，证实林某1用一部白色路虎车借了150000元，因为逾期车子被扣，其和郑林庭与对方谈赎车的事，要求林某1父亲交210000元赎车，对方无奈转了210000元到陈其全的银行账户。 5.2017年7月25日，被害人朱某以闽ＥＧ××××号汽车为抵押，向恒鑫乐公司借款100000元，实际得款94000元。被害人朱某还款5期共49415元。2018年2月4日，被告人王强飞、陈其全、郑林庭到平和县××乡××村××村××号房屋旁，擅自将闽ＥＧ××××号汽车开回公司仓库扣押。被告人王强飞据此胁迫被害人朱某支付违约金、拖车费及按照虚高债务金额结清债务125000元，被害人朱某未付款赎车。该车被藏匿于厦门市集美区××镇××村××号，案发后被民警查获，已发还被害人朱某。被害人朱某被敲诈勒索金额为80415元（未遂）。被告人郑林庭赔偿被害人朱某6000元，取得其谅解。 上述事实，有侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的以下证据予以证实： （1）被害人朱某的供述和辨认笔录，证实2017年7月25日，其到漳州龙文“巴厘车服”公司借款，陈其全说可以抵押汽车登记证和车钥匙借款，经过评估其的闽ＥＧ××××号丰田汽车大概可以借100000元左右，分12期还，每月要还本息大概是9883元左右，其同意。陈其全拿了一大叠空白合同让其快点签名，具体签什么没注意，合同签完就被收走。之后陈其全叫了两个男子开车跟到其家中，说是家访。当天拿到手的是94000元，其中银行转账93340元，陈其全微信给其500元，公司帮其处理一个违章160元。其按时还了5期共49415元，2018年1月逾期，2018年2月4日早上发现停放在平和县××乡××村××村××号边的丰田汽车不见，后收到短信说汽车被贷款公司贷后部门拖走，让其带身份证、行驶证去处理，其马上联系陈其全，陈其全让其联系贷后王经理，对方索要125000元加15000元拖车费，经讨价还价，最后说要115000元加10000元拖车费，之前还的钱都不算。并依法辨认出给其办理贷款业务的是被告人陈其全。 （2）兴业银行借记卡交易明细，证实被害人朱某于2017年8月24日、9月24日、10月24日、11月24日、12月27日分别还款9883元，5期共计49415元。 （3）微信聊天记录截图，证实被害人朱某向很好贷陈询问贷款情况，陈其全说不允许提前还款跟逾期，提前还有违约金，违约金是10%；另记录还体现每月还款9883元；2017年12月23日朱某在还款日前一天告诉陈其全要拖三天还款，陈其全回答逾期要付非常高的违约金。 （4）融资租赁售后回租合同、车辆价款付款提示、车辆验收合格确认书、授权委托书、车辆抵押反担保合同，证实2017年7月25日，被害人朱某签订融资租赁售后回租合同，内容为甲方（朱某）将闽ＥＧ××××号车以车辆售后回租的方式进行融资，乙方（备胎融资租赁（深圳）有限公司）在购买甲方自有车辆后再将所购车辆回租给甲方使用；车辆反担保抵押合同内容为因为乙方（漳州市汇成典当有限公司）为甲方（朱某）的主合同承担连带责任，朱某为汇成典当公司的担保提供名下闽ＥＧ××××抵押作为反担保。 （5）漳州市龙文区发展和改革局出具的价格认定结论书，证实闽ＥＧ××××号丰田小型客车价值125000元。 （6）被告人陈其全的供述与辩解，证实其记得客户朱某抵押一部丰田ＲＡＶ4汽车，因逾期未还款，公司领导决定扣车，其和王强飞、郑林庭到朱某老家扣车，王强飞打电话向朱某索要剩余的本息、违约金、停车费125000元。朱某报警，其让朱某补交剩余的本息以及拖车费3000元。朱某还是没来赎车。该车张剑琼、王强飞和其说过打算过户到公司名下，因为是涉案车辆，无法过户，就一直扣押放在厦门停车点。其名下建设银行账户于2017年7月25日转账给朱某93340元是公司实际发放给朱某的贷款。 （7）被告人郑林庭的供述与辩解，证实朱某逾期未还款，公司领导决定扣他的一部丰田ＲＡＶ4汽车，陈其全叫其与王强飞一起到朱某家里扣车并将车放在打山村车库，后续陈其全处理。 （8）被告人王强飞的供述与辩解，证实朱某的丰田ＲＡＶ4汽车是其和陈其全、郑林庭一起去扣押，之后其打电话让朱某来赎车。因为朱某报警，公司不敢处理，一直将车放在车库。 （9）领条、谅解书，证实被告人郑林庭赔偿被害人朱某6000元，取得其谅解。 6.2018年8月29日，被害人阙某以闽ＥＰ××××号汽车为抵押，向恒鑫乐公司借款31000元，实际得款22394元。被害人阙某还款4期共12552元。2020年4月17日，被告人陈其全、杨强利到漳州市芗城区××小区店面门口，将闽ＥＰ××××号汽车开回公司仓库扣押，被告人陈其全据此威胁被害人阙某支付违约金、拖车费及按照虚高债务金额结清债务24500元，被害人阙某未支付。后该车被藏匿于厦门市集美区××镇××村××号，案发后被民警查获，已发还被害人阙某。被害人阙某被敲诈勒索金额为14658元（未遂）。被告人陈其全、杨强利到案后各赔偿被害人阙某4000元，取得谅解。 上述事实，有以下证据予以证实： 第一部分：侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的证据。 （1）被害人阙某的陈述，证实2018年8月，其向龙文万达“巴厘车贷”公司以抵押汽车登记证的方式借款，一女子拿了一叠合同催其签名，还用手遮住合同上半部，只让其从右下角翻开签字，具体签什么不清楚，合同很多地方都是空白。其问为何签这么多合同，对方说是公司规定，之后合同被全部收走。当天“巴厘车贷”公司向其转账两笔共计31000元，但要扣除押金、ＧＰＳ费用、头息等，要求其转8606元到陈其全银行账户，实际拿到手22374元，上述借款分12期还，每期还3300元左右，其把闽ＥＰ××××号车辆钥匙和汽车登记证交给对方。其还了4期，每期3138元，共计12552元，之后要求利息少一点一次性还款，对方不同意，便未再还款。2019年2月，对方业务员“小张”通过微信、电话催收，说如果不还款就给亲戚朋友打电话说其欠款。2019年7月其主动联系“小张”，未回复。2020年4月17日晚，其停放在漳州市芗城区南昌路清华园小区店面门口的汽车被拖走。当月23日左右，一自称是“巴厘车贷”的男子说想要车，就要支付24500元的费用，其称已经报警，对方就不再联系。 （2）兴业银行借记卡交易明细，证实2018年8月29日，“巴厘车贷”公司向被害人阙某转账两笔共计31000元，同时阙某转账支付8606元。 （3）Ｐ2Ｐ费用清单，证实被害人阙某借款31000元，到账金额22394元，月还款金额3138元。 （4）杭州汇沁网络科技有限公司出具的还款清单，证实被害人阙某共计还款12552元。 （5）漳州市龙文区发展和改革局出具的价格认定结论书，证实闽ＥＰ××××号丰田轿车价值56700元。 （6）被告人陈其全的供述与辩解，证实阙某抵押一部白色丰田汽车借款。2020年4月，其与杨强利在芗城扣押该车，其让阙某缴纳剩余的合同贷款金额24500元，不然不还车。因阙某未来赎车，车被转移到厦门停车点。 （7）被告人杨强利的供述与辩解，证实2020年4月，因阙某逾期未还款，陈其全叫其一起到芗城区清华园小区门口扣押阙某的一部丰田汽车。 第二部分： （1）被告人陈其全、杨强利的辩护人提供的领条、谅解书，证实，被告人陈其全、杨强利到案后各赔偿被害人阙某4000元，取得谅解。 （二）诈骗 1.2017年2月17日，被害人黄某以闽ＤＢ××××号汽车为抵押，向恒鑫乐公司借款19000元，实际得款15750元。2017年3月20日，被告人郑林庭、杨强利到平和县××镇××村××组××号，擅自将闽ＤＢ××××号汽车开回公司仓库扣押。后因胁迫被害人黄某支付38000元赎车费用未果，被告人王强飞将车辆转卖。经鉴定，上述车辆价值41700元。被害人黄某被诈骗金额为25950元。被告人谢志坚、蔡智晖到案后共同退赔被害人黄某25950元。被害人黄某对同案的各被告人表示谅解。 上述事实，有侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的以下证据予以证实： （1）被害人黄某的陈述和辨认笔录，证实经“很好贷”公司业务员介绍得知向该公司借款只押车钥匙不需要押车。2017年2月17日，其到龙文万达“很好贷”公司，一男子说在他们公司贷款需要签订合同且要在车里安装ＧＰＳ定位系统，其想借款20000元，该公司看了其的车以后说只能借款19000元，分12期还，每期还款2368元，之后拿来一叠合同让其签字，一个女业务员和其一起回家拍了一些照片说是家访。当晚其尾数5504的工商银行账户收到陈某3建设银行账户转来的15750元，其电话问对方为何只有15750元，对方说公司要收取ＧＰＳ安装费和服务费。快到第一期还款的时候因为没钱其打电话给那名女业务员说明情况，对方说没关系她帮忙申请推迟一个星期还款。过了两天，即2017年3月20日凌晨，其停放于××镇××村××组××号的车就不见了。“很好贷”公司发短信说汽车被他们扣走，要赎车去公司谈。其到“很好贷”公司，三个男子来接待，拿走其身份证去查，后说其逾期所以扣车，接着又说要车必须交10000元拖车费和12期的还款金额，共计38000元。其问拖车费为何这么贵，对方说合同上有写，其要求减免，对方不同意，说不交钱不还车，还说继续拖延要卖车，其说一时间拿不出这么多钱，要回家商量，下楼时发现身份证没拿回去找他们要，结果对方说身份证已经寄到厦门。其只能第二天到派出所挂失，对方也未再联系其。过后其用手机查询发现车牌号查不到，就知道汽车被卖。在“很好贷”公司办理贷款时，工作人员并未说违约会被扣车，签订合同时合同内容特别多，工作人员只告诉其要在哪里签名，其也未去看合同内容。并依法辨认逼其交赎车款的是被告人陈其全、郑林庭、杨强利。 （2）“厦门大区贷后群”微信聊天记录截图，证实被告人郑林庭于2017年3月19日在微信群中发送被害人黄某车辆定位截图，并提到当晚出发去扣车；2017年3月20日，被告人张剑琼提及给黄某发送赎车短信的具体内容；2017年5月10日提及黄某的车车商钱到位了。 （3）漳州市龙文区发展和改革局出具的价格认定结论书，证实闽ＤＢ××××号东风日产轿车价值41700元。 （4）被告人郑林庭的供述与辩解，证实黄某的车是张剑琼、王强飞夫妻通知去扣押，其与杨强利等人一起去平和扣押了黄某的黑色日产轩逸汽车。之后公司通知黄某赎车，其按照王强飞的指示说要交未还的贷款本金、利息、违约金、拖车费，黄某没钱交，王强飞让其扣下黄某的身份证。后来又谈了几次，还是没钱，张剑琼、王强飞决定卖车。具体卖车的应该是王强飞和杨强利，其不清楚。 （5）被告人陈其全的供述与辩解，证实黄某逾期未还款被扣车，王强飞和郑林庭去扣车，谈赎车款的是王强飞，卖车是王强飞和杨强利处理。。 （6）扣押决定书、扣押清单、发还清单、谅解书，证实被告人蔡智晖、谢志坚共同退赔被害人黄某25950元，被害人黄某对同案的各被告人表示谅解。 2.2017年1月12日，被害人李某以闽ＥＰ××××号汽车为抵押，向恒鑫乐公司借款12000元，实际得款9970元。被害人李某还款1870元。2017年5月7日，被告人王强飞、杨强利到诏安县南诏镇五街南峰路口，擅自将闽ＥＰ××××号汽车开回公司仓库扣押，被害人李某为赎车支付7000元，后因向被害人李某继续索要违约金、拖车费等费用共5000元未果，被告人王强飞、杨强利将车辆转卖。经鉴定，上述车辆价值26000元。被害人李某被诈骗金额为24900元。被告人谢志坚、蔡智晖到案后共同退赔被害人李某26870元。被害人李某对同案的各被告人表示谅解。 上述事实，有侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的以下证据予以证实： （1）被害人李某的陈述，证实2017年1月12日，其到龙文万达写字楼Ａ栋17楼的“很好贷”公司，一男业务员接待，看了其的车辆行驶证，说要对汽车进行评估并且安装ＧＰＳ。其问利息怎么算，男业务员说很少。之后该男子说能借款12000元，让其等本等息分12期还，每期还款1280元，同时拿了一叠合同，催其签名，并说没问题的,也未曾说违约会被扣车。当天下午，其中国银行账户收到对方一建设银行账户打来的9970元，其打电话问不是借12000元吗？对方说需要扣除ＧＰＳ、评估费和砍头息等。其还了第一期1280元，第二期没还够。2017年4月底，其停放在诏安南诏镇五街南峰路口的闽ＥＰ××××号黑色海马福美来汽车不见了，有收到对方拖车短信，说还要还10000多元，双方协商不下，至5月对方要求再还7000元才能还车，其通过微信转了7000元给“很好贷”公司的一个微信账号。结果对方又说还要再交5000元的逾期利息、拖车费等才能还车，其不同意，对方说要卖车。过了一段时间，“很好贷”公司通知说汽车已经卖掉，卖车的钱抵扣了其的欠款。并依法辨认出给其办理贷款业务的男子是被告人杨强利。 （2）证人杨某2的证言，证实2017年年中，儿子李某说因为欠抵押公司钱，汽车被扣押，需要交钱赎车。其找亲戚借了7000元给李某，对方同意还车，李某把钱交给对方之后对方又要5000元的拖车费和利息，其担心受骗也确实没有钱交。过后听李某说汽车被抵押公司卖掉。 （3）银行交易流水明细，证实被害人李某的中国银行账户于2017年1月12日收到陈某3建设银行转入的9970元。 （4）“厦门大区贷后群”微信聊天记录截图，证实2017年5月7日，被告人郑林庭在微信群中报备被害人李某的车被扣；2017年7月7日，被告人杨强利在微信群里报备被害人李某的车已卖出，钱已收到。 （5）漳州市龙文区发展和改革局出具的价格认定结论书，证实闽ＥＰ××××号海马轿车价值26000元。 （6）被告人郑林庭的供述与辩解，证实李某汽车是张剑琼、王强飞因为客户逾期决定扣车，王强飞交代其看李某的汽车位置，其告诉王强飞车辆位置显示在诏安，后来王强飞和杨强利去扣车。扣到车以后，王强飞打电话说他那里没有网络，让其在微信群里说汽车扣到了。后来是张剑琼或王强飞跟李某谈赎车，因为李某没钱交，王强飞、杨强利就把车卖了。 （7）被告人杨强利的供述与辩解，证实2017年6月，其和王强飞到诏安扣了一部黑色海马汽车，车主没钱赎车，被其和王强飞卖掉，交给公司13000元处理债务。 （8）扣押决定书、扣押清单、发还清单、谅解书，证实被告人蔡智晖、谢志坚共同退赔被害人李某26870元，被害人李某对同案的各被告人表示谅解。 3.2017年7月25日，被害人曾某以闽ＥＦ××××号汽车为抵押，向恒鑫乐公司借款130000元，实际得款92290元。被害人曾某还款3期共22719元。2017年9月25日，被告人陈其全、郑林庭、张茂财到平和县小溪镇龙溪路43号湖滨花园露天停车场，擅自将闽ＥＦ××××号汽车开回公司仓库扣押。后因胁迫被害人曾某支付142000元赎车未果，被告人王强飞将车辆转卖，仅退还被害人曾某4380元。经鉴定，上述车辆价值166700元。经查，闽ＥＦ××××号汽车于2017年11月23日处理违章共计缴交罚款700元。被害人曾某被诈骗金额为92049元。 上述事实，有侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的以下证据予以证实： （1）被害人曾某的陈述和辨认笔录，证实2017年7月25日，朋友带其到万达1705室的“很好贷”公司，其以闽ＥＦ××××号奥迪车钥匙和行驶证抵押借款130000元。“很好贷”公司说分24期还款，每期7573元，之后还签了一叠合同，有汽车质押合同、借款人履约承诺协议、借据，借款人履约承诺协议要求车辆离开漳州要提前一天报备，不得拆除、改动、干扰或者拒绝安装等影响ＧＰＳ正常使用的行为，否则要承担违约费用，此外向其收取了手续费1500元。当天实际拿到的只有92290元。合同只有一份被对方拿走。第一期有按时还款，第二期晚了一天，当晚车辆被拖走，之后其向“很好贷”公司要车，之前接待其的“张经理”介绍找“陈总”，“陈总”让其到公司面谈，并交代借款要继续还。其还了3期总计22719元。2017年10月30日，其到“很好贷”公司，“陈总”说拿车必须一次性还清借款加上违约金和拖车费共计142000元，其不同意。过后“陈总”说要把汽车卖掉，超过欠款部分退还给其。经过评估，其的车辆价值165000元，原本说好退其20000元。2017年12月13日，“陈总”通过微信转给其4380元，称其违章12分处理了18000元。并依法辨认出在“很好贷”公司办理贷款时在场的有被告人王强飞，给其办理贷款的是被告人张茂财，讨要车辆时找的是被告人陈其全。 （2）借记卡账户历史明细清单，证实被害人曾某于2017年7月25日收到被告人陈其全转入的两笔款项共计92290元；被害人曾某于2017年8月24日、9月25日、10月24日三次转账给被告人陈其全账户各7573元。 （3）漳州市龙文区发展和改革局出具的价格认定结论书，证实闽ＥＦ××××号奥迪轿车价值166700元。 （4）违章处理记录，证实闽ＥＦ××××号汽车于2017年11月23日、29日五次处理违章，共计缴交罚款700元。 （5）被告人陈其全的供述与辩解，证实曾某抵押奥迪Ｑ3汽车一部，因逾期未还款，公司领导叫郑林庭和张茂财去扣车，过后其通知曾某来公司谈赎车的事，其让曾某交140000元，曾某哀求没有钱赎车，之后公司把车卖掉。 （6）被告人郑林庭的供述与辩解，证实曾某抵押一部奥迪Ｑ3轿车，是陈其全叫其和张茂财三人一起根据定位到漳州一县城的小区找到汽车，当时车上没人，其三人把车开回朝阳车库，后续由陈其全去处理。 （7）被告人张茂财的供述与辩解，证实2017年下半年，曾某逾期两个月，陈其全叫其与郑林庭根据定位一起到平和县城一小区将曾某的奥迪Ｑ3轿车开回来，直接放在打山村，后来陈其全和曾某谈的赎车，曾某没钱，公司就把他的车卖掉。 4.2017年5月，被害人肖某以闽ＥＨ××××号汽车为抵押，向恒鑫乐公司借款40000元，实际得款35300元。被害人肖某还款5期共21125元。2017年10月10日，被告人陈其全、郑林庭到漳浦县环城东路永嘉天地楼下的路面停车位，擅自将闽ＥＨ××××号汽车开回公司仓库扣押。后因胁迫被害人肖某支付55000元赎车未果，被告人王强飞、杨强利将车辆转卖。经鉴定，上述车辆价值92000元。被害人肖某被诈骗金额为77825元。 上述事实，有侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的以下证据予以证实： （1）被害人肖某的陈述和辨认笔录，证实2017年5月，其用名下闽ＥＨ××××号黑色日产天籁小车的登记证和备用钥匙在“很好贷”公司借款40000元，扣除ＧＰＳ设备和安装费用以及押金，拿到手的只有35300元，对方说分12期还款，每月2号还款4225元，并在车上安装ＧＰＳ，一漳浦男子还跟其回家“家访”。当天对方给其签了一叠合同，有车辆抵押转让合同、委托书等，有说逾期会产生违约利息，没说会扣车，合同都留在公司。其按时还了四期，2017年10月2日未按时还，和对方说拖延几天。2017年10月10日晚，其停在漳浦环城东路永嘉天地楼下停车位的车被拖走，其后续继续还款，共还了5期总计21125元。过后其按对方要求到公司处理，一陈姓男子接待，要求三天内一次性交欠款、拖车费、违约金共计55000元，否则将车卖掉。因未筹到钱，车辆还是被卖掉，卖车剩余的钱也没有还给其。并依法辨认出陈姓男子是被告人陈其全。 （2）存款明细账，证实被害人肖某于2017年6月2日、7月3日、8月3日、9月4日、10月20日各还款4225元，前两次转账给陈某3，后三次转账给被告人陈其全。 （3）机动车行驶证，证实闽ＥＨ××××号轿车的所有人系被害人肖某。 （4）漳州市龙文区发展和改革局出具的价格认定结论书，证实闽ＥＨ××××号东风日产轿车价值92000元。 （5）被告人陈其全的供述与辩解，证实肖某抵押一部日产天籁汽车，因逾期未还款，公司领导决定扣车，2017年10月10日，其和郑林庭到漳浦扣车。其通知肖某汽车被扣，肖某来找，其要求他交55000元，由郑林庭和王强飞与肖某谈赎车的事。因为肖某无力赎车，经股东商量后由王强飞和杨强利将车卖掉。 （6）被告人郑林庭的供述与辩解，证实肖某逾期未还款，其和陈其全到漳浦永嘉天地马路边扣车，当时车上没人，其与陈其全直接把车开走，后由陈其全去讨要赎车款。 （7）被告人王强飞的供述与辩解，证实其卖了一部黑色日产天籁汽车给高鸿斌，收到50000元。 （8）被告人杨强利的供述与辩解，证实其配合王强飞打下手卖过几辆车，就是带车商看车，把车从车库开出来交给车商，其中有一辆是黑色日产天籁小车。 5.2017年6月1日，被害人刘同以闽ＥＬ××××号汽车为抵押，向恒鑫乐公司借款20000元，实际得款13100元。被害人刘同还款共3834元后因病去世。2018年1月16日，被告人陈其全、王强飞、郑林庭、张茂财到漳州市龙文区××村桥头斜坡一家五金店门口，擅自将闽ＥＬ××××号汽车开回公司仓库扣押，后由被告人王强飞、杨强利将车辆转卖。经鉴定，上述车辆价值24000元。被害人刘同被诈骗金额为14734元。被告人陈其全、郑林庭到案后各赔偿被害人刘同合伙人陈某12000元，取得谅解。 上述事实，有以下证据予以证实： 第一部分：侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的证据。 （1）证人陈某1的证言，证实2017年上半年，其和刘同合伙开办电子厂，其占股60%，刘同占股40%。2017年8月，刘同突发心脏病死亡。经与刘同妻子商量，将刘同名下的闽ＥＬ××××号五菱面包车折价28000元给其抵债，于是其将该车交由娘家侄子石某使用。2018年1月16日，该车停在龙文区桥头村桥头斜坡一五金店门口不见，报警才知道是被抵押公司扣押。听刘同的妻子说抵押公司在刘同死后有上门催债，刘同妻子告知对方刘同已死亡，对方让刘同妻子还债。因要不到钱，最后还是把汽车扣押。 （2）证人石某的证言，证实2018年1月16日傍晚其将闽ＥＬ××××号五菱面包车停放在龙文区桥头村桥头97号店门口，后面包车不见了。该车是姑父陈某1与刘同合伙做生意时共同购买，因刘同是大股东，该车上刘同的户头。 （3）保证借款合同、车辆抵押反担保合同、管理服务协议、还款管理服务说明书、客户还款须知、机动车业务委托书、营业执照、机动车抵押登记/质押备案申请表、借款人信息，证实被害人刘同在恒鑫乐公司办理借款所签订的相关材料情况。 （4）陈某3银行账户交易明细，证实2017年6月2日陈某3向被害人刘同转账13100元。 （5）漳州市龙文区发展和改革局出具的价格认定结论书，证实闽ＥＬ××××号五菱面包车价值24000元。 （6）现场照片，证实刘同面包车被扣的现场情况。 （7）被告人陈其全的供述与辩解，证实刘同于2017年6月1日抵押一部灰色五菱之光面包车向公司借款20000元，2017年7月、8月还款4134元，自2017年9月1日起未还款，公司打电话给刘同没接，联系家属才知道刘同病亡。公司领导决定扣车，其和张茂财、王强飞、郑林庭于2018年1月16日到漳州市龙文区××镇××村扣押该车。2018年2月，公司打电话给刘同家属让他们带刘同身份证来处理，刘同家属未来。经股东商量由王强飞和杨强利把汽车卖掉。公司实际发放给刘同的借款是13100元。 （8）被告人王强飞的供述与辩解，证实刘同其印象比较深，该客户已经死亡，他的一部五菱面包车停在朝阳村里，其与陈其全、杨强利、郑林庭四人去扣车。车辆由其当黑车以8000元左右的价格卖到宁德。 （9）被告人郑林庭的供述与辩解，证实刘同抵押一部五菱面包车，因逾期未还款，公司联系他才得知该人因病去世，家人无法为其还款，公司要扣车，陈其全叫其与王强飞、张茂财四人根据定位到朝阳一村子扣车，后续由陈其全去处理。 （10）被告人张茂财的供述与辩解，证实刘同逾期未还款，公司通过电话向刘同催账，刘同未接电话，其家人说他病亡。2018年1月16日19时许，其与陈其全、王强飞、郑林庭四人一部车到龙文朝阳镇桥头村，用之前抵押的车钥匙将刘同的面包车开走，开到朝阳镇打山村的车库藏起来，之后王强飞去卖车。 （11）扣押决定书、扣押清单、发还清单、谅解书，证实被告人郑林庭赔偿被害人刘同的合伙人陈某12000元，取得谅解。 第二部分：被告人陈其全辩护人提交的领条、谅解书，证实被告人陈其全赔偿被害人刘同的合伙人陈某12000元，取得谅解。 另查明，2020年6月10日，被告人张剑琼、王强飞在厦门市湖里区金枋至尊2Ａ幢1002室被抓获，同日，被告人陈其全在漳州市龙文区××花园××栋××单元××室被抓获，被告人张剑虹在厦门市湖里区嘉禾路398号1112室被抓获，被告人杨强利在宁德市蕉城区××路××小区××室出租房被抓获，被告人郑林庭在厦门市思明区嘉禾路217号东方××广场××室出租房被抓获，被告人张茂财在漳州市龙文区××街道××栋××单元××室出租房被抓获。2020年8月3日，被告人谢志坚、蔡智晖、郑辉明到漳州市公安局龙文分局投案。被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明到案后如实供述自己的犯罪事实，并于审查起诉阶段签具《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚。 上述事实，有侦查机关依法收集，并经公诉机关当庭提供的以下证据予以证实： （1）户籍证明、前科查询证明、违法犯罪前科查询证明，证实被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明身份基本情况及均没有前科劣迹。 （2）归案经过，证实各被告人的到案经过。 （3）认罪认罚具结书，证实各被告人均自愿认罪认罚。 以上全部证据，均经庭审举证、质证，证据来源合法，客观真实，能相互印证，可以采信确认。 审理期间，被告人王强飞、陈其全、张茂财分别向本院缴交款项20000元、5000元、22000元用于退赔；被告人陈其全、张剑虹、蔡智晖、谢志坚、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明分别向本院缴交相关款项30000元、8000元、6000元、6000元、20000元、13000元、6000元、6000元，有缴款票据予以佐证。被告人郑辉明当庭表示愿意以取保候审保证金10000元用于退赔。 关于被告人张剑琼、王强飞、张剑虹的辩护人提出的本案不属于恶势力犯罪的辩护意见。经查，被告人张剑琼、张剑虹、谢志坚、蔡智晖为牟取非法利益，设立恒鑫乐公司，并依托该公司，纠集被告人王强飞、陈其全、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明，以民间借贷为名，以被害人违约为由多次非法扣押被害人车辆，以非法处分被害人财物，给被害人造成严重的经济损失或导致现实、潜在的法律风险为要挟，对被害人造成心理强制和精神恐惧，借机违法索取高额违约金、拖车费等，为非作恶，扰乱经济、社会秩序，对漳州地区的民间融资行业造成恶劣的社会影响，其中被告人张剑琼为首要分子，被告人王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖系骨干成员，被告人郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明为一般参加者，应认定为恶势力犯罪集团。 本院认为，被告人张剑琼伙同被告人王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利、郑辉明以非法占有为目的，使用威胁或要挟的方法，强行索取他人财物，其中被告人张剑琼、陈其全均参与六起，数额计289193.23元，其中未遂95073元;被告人王强飞参与五起，数额计274535.23元，其中未遂80415元；被告人张剑虹、谢志坚、蔡智晖均参与一起，数额计16205元；被告人郑林庭参与四起，数额计247247.23元，其中未遂80415元；被告人杨强利参与三起，数额计58151元，其中未遂14658元；被告人郑辉明参与一起，数额计67077.23元，被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利、郑辉明的行为均已构成敲诈勒索罪，其中被告人张剑琼、王强飞、陈其全、郑林庭、杨强利、郑辉明均属数额巨大，被告人张剑虹、谢志坚、蔡智晖均属数额较大，依法应予追究其刑事责任。被告人张剑琼伙同被告人王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利、张茂财以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人张剑琼、王强飞均参与五起，数额计235458元;被告人陈其全参与三起，数额计184608元；被告人张剑虹、谢志坚、蔡智晖均参与两起，数额计50850元；被告人郑林庭、杨强利均参与四起，数额分别计210558元、143409元；被告人张茂财参与两起，数额计106783元，被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利、张茂财的行为均已构成诈骗罪，其中被告人张剑琼、王强飞、陈其全、郑林庭、杨强利、张茂财均属数额巨大，被告人张剑虹、谢志坚、蔡智晖均属数额较大，依法应予追究其刑事责任。被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利犯有数罪，应予并罚。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人敲诈勒索、诈骗给被害人造成未追回的经济损失应予退赔。鉴于本案系恶势力犯罪，予以从严惩处。被告人张剑琼组织、领导恶势力犯罪集团，系该犯罪集团的首要分子，依法应当按照集团所犯的全部罪行处罚。在各共同犯罪中，被告人王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖均起主要作用，是主犯，应当按照各自所参与的全部犯罪处罚，其中被告人王强飞、陈其全听从被告人张剑琼的安排、指挥，系作用相对较小的主犯，量刑时予以考虑；被告人郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明在共同犯罪中均起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人张剑琼、王强飞、陈其全、郑林庭、杨强利参与实施敲诈勒索部分犯罪未遂，对该部分犯罪可以比照既遂犯减轻或从轻处罚。被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、郑林庭、杨强利、张茂财到案以后如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。被告人谢志坚、蔡智晖、郑辉明犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法均可以从轻处罚。被告人张剑琼、王强飞、陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明认罪认罚,被告人陈其全、张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利、张茂财、郑辉明还向本院缴交相关款项，依法均可以从宽处理。被告人陈其全、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利退赔部分被害人经济损失并取得谅解，被告人王强飞、张茂财、郑辉明缴交相关款项以退赔被害人经济损失，被告人张剑琼、王强飞取得部分被害人的谅解，酌情均可以从轻处罚。被告人张剑琼、王强飞、陈其全、郑林庭多次实施敲诈勒索和诈骗，被告人杨强利多次实施诈骗，酌情予以从重处罚。被告人张剑琼、王强飞、张剑虹的辩护人提出本案犯罪数额计算不合理以及被告人张剑虹的辩护人提出涉案车辆的价格认定不客观的辩护意见，经查，关于犯罪数额的计算，被告人实际出借给被害人的本金可以扣除，利息以及其他费用均属违法所得，不予扣除，另漳州市龙文区发展和改革局根据车辆的品牌、型号、使用时间等要件，依照法定程序对涉案车辆价值进行认定，结论具有客观性，可以作为定案依据，上述辩护意见以及被告人张剑琼、王强飞、张剑虹的辩护人提出的本案不属于恶势力犯罪、被告人张剑琼的辩护人提出的对被告人张剑琼处七年以下有期徒刑、被告人谢志坚、蔡智晖的辩护人提出的被告人谢志坚、蔡智晖属作用较小的主犯、被告人张剑虹、谢志坚、蔡智晖、郑林庭、杨强利、张茂财的辩护人提出的对上述各被告人适用缓刑的辩护意见不当，不予采纳；其余辩护意见得当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十二条、第六十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人张剑琼犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元；总和刑期九年三个月，决定执行有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币七万元（限本判决生效后三十日内缴交）。 （刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月10日起至2028年4月9日止）。 二、被告人王强飞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万五千元；总和刑期有期徒刑七年八个月，决定执行有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币五万五千元（限本判决生效后三十日内缴交）。 （刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月10日起至2026年8月9日止）。 三、被告人陈其全犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元；总和刑期有期徒刑六年三个月，决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币三万五千元（限本判决生效后三十日内缴交，缴交在案的人民币三万元可予抵扣）。 （刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月10日起至2025年9月9日止）。 四、被告人张剑虹犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；总和刑期有期徒刑一年五个月，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币八千元（已缴交）。 （刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月10日起至2021年8月9日止）。 五、被告人蔡智晖犯敲诈勒索罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币四千元；总和刑期有期徒刑八个月、拘役五个月，决定执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币六千元（已缴交）。 （刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月3日起至2021年4月2日止）。 六、被告人谢志坚犯敲诈勒索罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币四千元；总和刑期有期徒刑八个月、拘役五个月，决定执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币六千元（已缴交）。 （刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月3日起至2021年4月2日止）。 七、被告人郑林庭犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元；总和刑期有期徒刑三年五个月，决定执行有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币二万元（已缴交）。 （刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月10日起至2023年5月9日止）。 八、被告人杨强利犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币八千元；总和刑期有期徒刑一年十个月，决定执行有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万三千元（已缴交）。 （刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月10日起至2022年1月9日止）。 九、被告人张茂财犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币六千元（已缴交）。 （刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月10日起至2021年3月9日止）。 十、被告人郑辉明犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币六千元（已缴交）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。 十一、责令被告人张剑琼、王强飞、陈其全、郑林庭、郑辉明共同退赔被害人许某1经济损失人民币67077.23元，责令被告人张剑琼、王强飞、陈其全、杨强利共同退赔被害人杨某1经济损失人民币15288元，责令被告人张剑琼、王强飞、陈其全、郑林庭共同退赔被害人林某1经济损失人民币83550元，责令被告人张剑琼、王强飞、陈其全、郑林庭、张茂财共同退赔被害人曾某经济损失人民币92049元，责令被告人张剑琼、王强飞、陈其全、郑林庭、杨强利共同退赔被害人肖某经济损失人民币77825元，责令被告人张剑琼、王强飞、陈其全、郑林庭、张茂财共同退赔被害人刘同经济损失人民币10734元（被告人王强飞、陈其全、张茂财缴交在案的人民币20000元、5000元、22000元以及被告人郑辉明退还的取保候审保证金人民币10000元可予抵扣）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  蔡媛媛 审判员  杨宝兴 审判员  严淑珍 二〇二〇年十二月十八日 书记员  张吉如 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十三条第一款犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪有中判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 第八条对犯敲诈勒索罪的被告人，应当在二千元以上、敲诈勒索数额的二倍以下判处罚金；被告人没有获得财物的，应当在二千元以上十万元以下判处罚金。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民 法院投案。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。 最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》 第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。 第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。