江苏省太仓市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)苏0585刑初41号 公诉机关江苏省太仓市人民检察院。 被告人袁永强，男，1981年9月4日生，汉族，高中文化，善林（上海）金融信息服务有限公司太仓华旭分公司团队经理、实际负责人，住太仓市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年6月7日被太仓市公安局取保候审，2019年6月5日被太仓市人民检察院决定取保候审，2020年1月10日经本院决定被取保候审。 辩护人孙贵珍，江苏新天伦（太仓）律师事务所律师。 被告人顾建江，男，1975年2月1日生，汉族，高中文化，善林（上海）金融信息服务有限公司太仓华旭分公司实际负责人，住太仓市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年5月22日被太仓市公安局取保候审，2020年1月10日经本院决定被取保候审。 辩护人沈芳，江苏新中远律师事务所律师。 江苏省太仓市人民检察院以太检诉刑诉〔2020〕12号起诉书指控被告人袁永强、顾建江犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太仓市人民检察院指派检察员潘永峰出庭支持公诉。被告人袁永强、顾建江及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 江苏省太仓市人民检察院指控，2013年12月，周某注册成立善林（上海）金融信息服务有限公司，后陆续在全国各地设立理财门店，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，通过线下销售“鑫年丰”、“双季盈”等理财产品以及线上平台“善林财富”、“善林宝”等销售“企业借款项目”等理财产品的方式，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年6月，善林(上海)金融信息服务有限公司太仓华旭分公司成立，被告人袁永强于2016年5月至2018年1月期间，担任该分公司团队经理，后于2018年2月至2018年4月期间担任该分公司实际负责人。被告人顾建江于2016年5月至2017年9月期间，担任该分公司实际负责人。被告人袁永强、顾建江在上述任职期间，违反国家金融管理法律规定，在未取得相关金融资质的情况下，通过口口相传、讲座、业务员招揽等形式公开宣传，并以年化收益6%至13%为引诱，以线下销售“政信通”、“月月盈”等产品及线上“善林财富”、“善林宝”等平台销售“企业借款项目”等理财产品的名义，向社会公众非法吸收资金。截止案发，被告人袁永强非法吸收公众存款的金额共计人民币22755986元，未兑付金额共计人民币17097755元，涉及投资人202人次；被告人顾建江非法吸收公众存款的金额共计人民币14931590元，未兑付金额共计人民币9249444元，涉及投资人72人次。公诉机关认为，被告人袁永强、顾建江非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。在共同犯罪中，被告人袁永强、顾建江均系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人袁永强、顾建江均系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人袁永强、顾建江自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。 被告人袁永强、顾建江当庭对太仓市人民检察院指控其犯非法吸收公众存款罪的事实认罪。 被告人袁永强的辩护人对本案的定性及基本犯罪事实不持异议，主要提出以下辩护意见：1、被告人袁永强系从犯，其在从犯中的作用相对较小；2、被告人袁永强系自首；3、被告人袁永强自愿认罪认罚；4、被告人袁永强系初犯，无犯罪前科。综上，辩护人建议法庭对其从轻处罚，并适用缓刑或免除处罚。 被告人顾建江的辩护人对本案的定性及基本犯罪事实不持异议，主要提出以下辩护意见：1、被告人顾建江系自首；2、被告人顾建江自愿认罪认罚；3、被告人顾建江系从犯，其在职时间仅一年五个月，社会危害性相对较小。综上，辩护人建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明，2013年12月，周某（另案处理）注册成立善林（上海）金融信息服务有限公司，后陆续在全国各地设立理财门店，招聘业务员团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，通过线下销售“鑫年丰”、“双季盈”、“月月盈”、“政信通”等理财产品以及线上平台“善林财富”、“善林宝”、“亿宝贷”等销售“企业借款项目”等理财产品的方式，向社会不特定公众非法吸收资金。 善林(上海)金融信息服务有限公司太仓华旭分公司成立于2015年6月，住址位于太仓市华旭财富中心。被告人袁永强于2016年5月至2018年1月期间，担任该分公司团队经理，后于2018年2月至2018年4月期间担任该分公司实际负责人。被告人顾建江于2016年5月至2017年9月期间，担任该分公司实际负责人。被告人袁永强、顾建江在上述任职期间，违反国家金融管理法律规定，在未取得相关金融资质的情况下，通过口口相传、讲座、业务员招揽等形式公开宣传，并以年化收益6%至13%为引诱，以线下销售“政信通”、“月月盈”、“鑫月盈”、“双季盈”、“鑫年丰”及线上“善林财富”、“善林宝”、“亿宝贷”等平台销售“企业借款项目”等理财产品的名义，招揽投资人签订《出借咨询与管理服务协议》、《债权转让协议》或者直接线上投资等，向社会公众非法吸收资金。截止案发，被告人袁永强非法吸收公众存款的金额共计人民币22755986元，未兑付金额共计人民币17097755元，涉及投资人202人次；被告人顾建江非法吸收公众存款的金额共计人民币14931590元，未兑付金额共计人民币9249444元，涉及投资人72人次。 案发后，被告人袁永强、顾建江自动投案，并如实供述了相关犯罪事实。 另查明，侦查人员从被告人袁永强处扣押到现金人民币8000元及POS机1台（其中，现金暂扣于本市公安机关，POS机暂扣于本院）。 在本案审理期间，被告人袁永强向本院缴纳人民币十五万元，被告人顾建江向本院缴纳人民币七万元。 上述事实有公诉人当庭举证的，并经法庭质证、认证的未到庭证人严某、黄某、周某、朱某等多人的证言；公安机关出具和调取的查获经过、扣押物品清单、暂扣款专用收据、企业登记信息、公司营业执照、调取证据清单、司法鉴定意见书、职工缴费明细表、任职情况说明、刑事判决书；天衡会计师事务所苏州安信分所出具的专项审计报告、暂扣款专用收据；被告人袁永强、顾建江供述及其常住人口基本信息等证据证明。 上述事实与证据，被告人袁永强、顾建江及其辩护人在开庭审理过程中均无异议。 本院认为，被告人袁永强、顾建江非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人袁永强、顾建江犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实，指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人袁永强、顾建江均起次要作用，均系从犯。鉴于被告人袁永强、顾建江均系从犯，均具有自首情节，均自愿认罪认罚，且已退出相关违法所得，对此，采纳控辩双方的相应意见，对被告人袁永强、顾建江均予以减轻处罚，并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人袁永强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算。罚金在本判决生效后一个月内交付本院，上缴国库）。 二、被告人顾建江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算。罚金在本判决生效后一个月内交付本院，上缴国库）。 三、暂扣于本院的作案工具POS机1台，予以没收；暂扣于本市公安机关的现金人民币8000元，由公安机关负责处理。 四、对被告人的违法所得依法予以追缴，不足部分责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张朋朋 人民陪审员  李 瑛 人民陪审员  黄美虹 二〇二〇年十二月二十五日 书 记 员  陈美红