广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0606刑初3099号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人欧美妮，女，1981年7月1日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地广东省东源县****************。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月10日被佛山市顺德区公安局取保候审，2020年8月13日被佛山市顺德区人民检察院继续取保候审，2020年12月10日被本院决定继续取保候审。辩护人陈月，广东兴顺律师事务所律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检刑诉[2020]Z2300号起诉书指控被告人欧美妮犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月4日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员王璘出庭支持公诉，被告人欧美妮及其辩护人陈月到庭参加诉讼。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，从2017年5月起，被告人欧美妮从他人处非法借用信用卡，并予以非法持有，后提供给香港人胡某用于兑换货币走账使用。具体情况如下：一、被告人欧美妮通过上述手段非法借用并持有了马某的6张信用卡（卡号分别为：招商银行：621**********147，中国建设银行：621************6201、621*************623，中国工商银行：621************7818、622*************409，顺德农商银行：622**********598）；并支付给马某10000元人民币（币种下同）作为报酬。二、被告人欧美妮通过上述手段非法借用并持有了赵某的2张信用卡（卡号分别为：中国工商银行：611*************622，平安银行：623*************500）；并支付给赵某7500元作为报酬。三、被告人欧美妮通过上述手段非法借用并持有了万某及其妻子胡某15张信用卡（卡号分别为：中信银行：621********66153、621********03004，中国工商银行：621723********79429、621************4644，中国建设银行：621************5970）；并支付给万某15500元作为报酬。四、被告人欧美妮通过上述手段非法借用并持有了刘某4张信用卡（卡号分别为：招商银行：621**********482，中国农业银行：622*************873，中国工商银行：621*************757，平安银行：623*************492）；并支付给刘某11770元作为报酬。五、被告人欧美妮通过上述手段非法借用并持有了莫某4张信用卡（卡号分别为：中国农业银行：622************275，中国工商银行为：621************725，中国建设银行623**********55995，顺德农商银行卡号：622**********919）；并支付给莫某8000元作为报酬。综上所述，被告人欧美妮共非法持有他人信用卡21张。2020年3月9日，被告人欧美妮去到佛山市顺德区公安局陈村派出所，公安机关遂将其传唤到案。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关提交了下列证据予以证明：查获经过；被告人欧美妮的供述；证人莫某、赵某、万某、刘某、马某、吴某的证言；辨认、指认笔录；搜查笔录、扣押清单、发还清单；提取笔录；银行交易流水；微信资料照片、微信账单；账本；户籍证明。公诉机关据此认为被告人欧美妮无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关建议对被告人欧美妮判处有期徒刑一年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。被告人欧美妮对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议。辩护人提出如下辩护意见：1.欧美妮主动前往公安机关接受调查，且如实供述罪行，是自首；2.欧美妮自愿认罪认罚；3.欧美妮是从犯；4.欧美妮健康状况欠佳，且其小孩被诊断为“小儿脑瘫”、“小儿精神发育迟滞”等，需要长时间的恢复治疗，需要欧美妮的陪伴和照顾。经审理查明，公诉机关指控被告人欧美妮犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，据以指控犯罪事实的证据经当庭质证，确实、充分，本院予以确认。本院认为，被告人欧美妮无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人欧美妮犯妨害信用卡管理罪，罪名成立。被告人欧美妮主动投案，如实供述犯罪事实，是自首，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。辩护人提出的第1、2点辩护意见，经查属实，本院均予以采纳；提出的第3点辩护意见，经查依据不足，本院不予采纳；提出的第4点辩护意见，经查与本案事实无直接关联，本院不予采纳。公诉机关提出的量刑建议，与被告人的罪责相符，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款的规定，判决如下：被告人欧美妮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  孙庆煌二〇二〇年十二月十四日书记员  谢婉琳附本案相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。