河北省定兴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0626刑初207号 公诉机关河北省定兴县人民检察院。 被告人孙立军，男，1985年7月15日出生，汉族，大学文化，无业，群众，非人大代表，户籍所在地河北省石家庄市桥**，住石家庄市桥**，2020年3月25日，因犯诈骗罪，被安徽省来安县人民法院判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币四十五万元，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年8月19日被定兴县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经定兴县人民检察院批准，于2020年9月15日被定兴县公安局逮捕，现在押。 河北省定兴县人民检察院以定检一部刑诉【2020】221号起诉书指控被告人孙立军犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月9日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。定兴县人民检察院指派检察员梁雪松出庭支持公诉，被告人孙立军等到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河北省定兴县人民检察院指控；2015年4月10日，被告人孙立军租用定兴县华仕嘉园小区底商成立易简贷煜银财富金融超市定兴服务中心，雇佣蔡彪（已判刑）为业务经理、王丹丹（已判刑）为出纳，通过发放宣传彩页、电视广告等形式，宣传该中心是定兴首家互联网金融理财机构，为有投资理财需求的客户提供信息平台，打着国家鼓励、政府支持的旗号，以8%一14%不等的高息为诱饵，面向社会吸收公众存款。自2015年7月至2018年11月，被告人孙立军伙同蔡彪、王丹丹先后以河北煜银投资管理有限公司、 2 河北煜银酒店有限公司、河北尚安酒店有限公司的名义，吸收田丽静、李秀平、卢山、田波、郭文平、刘明、李贺然、张国、张永华、王洪泉、王树林、王洪伟、田克贤等143名集资参与人的资金并开具收据、存折、签订煜银财富委托理财保证合同、借款合同等手续，共计非法吸收公众存款1670.88万元，被告人孙立军将所吸收的存款用于河北煜银酒店的装修及经营活动。至案发前后，被告人孙立军返还客户存款本息共计118.11万元，剩余存款1552.77万元至今无法返还。 1、针对上述指控，公诉机关向法庭提供的证据有：1、书证：受案登记表、保定汗蒸国际养生假日酒店宣传单、易简贷煜银财富金融超市定兴服务中心宣传单、员工入职协议、员工登记表、管理规章制度、存折、交款收据、借款合同、兴业银行卡往来款项明细、河北煜银酒店有限公司营业执照、煜银财富资金收、支、余表、记账凭证、资金汇总表、业务提成表、汗蒸国际客户理财借款表及客户清单、交接单、破案及到案经过、煜银财富投资人员情况一览表、查询存款、汇款通知书、兴业银行银行卡复印件、交易明细、定兴县国土资源局查询结果、河北大信会计师事务所营业执照、定兴县广播电视台证明、市场监督管理局证明、河北银行打款凭证、中国农业银行账户查询、交易明细、情况说明、定兴县自然资源和规划局查询结果、民事起诉书、不动产权证书、商品房买卖合同、鑫界王府定向建购协议书、收据、河北康城房地产开发有限公司证明、全国机动车及驾驶人信息查询、刑事判决书、刑事裁定书、安徽省来安县看守所执行材料移交说明、协同查核党员身份信息的复函、破案及到案经过、石家庄公安局新华分局情况说明、定兴县公安局情况说明、被告人及集资参与人基本情况等；2、证人王某1、孙某1、王某2、毛某、佟苗苗、王某3、董某、郭某、冯某、马某、闫某、孙某2、王某4、蔡某、赵某等人的证言；3、同案犯蔡彪、王丹丹的供述与辩解；4、被告人孙 3 立军的供述与辩解；5、河北大信会计师事务所专项审计报告。 公诉机关认为，被告人孙立军无视国家金融法律法规，未经有关部门依法批准，伙同他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人孙立军辩称，对公诉机关指控我的犯罪事实及提供的证据没有异议，我自愿认罪认罚，请求对我宽大处理。 经审理查明，2015年4月10日，被告人孙立军租用定兴县华仕嘉园小区底商成立易简贷煜银财富金融超市定兴服务中心，雇佣蔡彪（已判刑）为业务经理、王丹丹（已判刑）为出纳，通过发放宣传彩页、电视广告等形式，宣传该中心是定兴首家互联网金融理财机构，为有投资理财需求的客户提供信息平台，打着国家鼓励、政府支持的旗号，以8%一14%不等的高息为诱饵，面向社会吸收公众存款。自2015年7月至2018年11月，被告人孙立军伙同蔡彪、王丹丹先后以河北煜银投资管理有限公司、河北煜银酒店有限公司、河北尚安酒店有限公司的名义，吸收田丽静、李秀平、卢山、田波、郭文平、刘明、李贺然、张国、张永华、王洪泉、王树林、王洪伟、田克贤等143名集资参与人的资金并开具收据、存折、签订煜银财富委托理财保证合同、借款合同等手续，共计非法吸收公众存款1670.88万元，被告人孙立军将所吸收的存款用于河北煜银酒店的装修及经营活动。至案发前后，被告人孙立军返还客户存款本息共计118.11万元，剩余存款1552.77万元至今无法返还。 另查明，被告人孙立军因犯诈骗罪，于2019年3月31日被安徽省来安县公安局刑事拘留，2020年3月25日，因犯诈骗罪，被安徽省来安县人民法院判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币四十五万元。 上述事实，被告人在开庭过程中亦无异议，且有1、书 4 证：受案登记表、保定汗蒸国际养生假日酒店宣传单、易简贷煜银财富金融超市定兴服务中心宣传单、员工入职协议、员工登记表、管理规章制度、存折、交款收据、借款合同、兴业银行卡往来款项明细、河北煜银酒店有限公司营业执照、煜银财富资金收、支、余表、记账凭证、资金汇总表、业务提成表、汗蒸国际客户理财借款表及客户清单、交接单、破案及到案经过、煜银财富投资人员情况一览表、查询存款、汇款通知书、兴业银行银行卡复印件、交易明细、定兴县国土资源局查询结果、河北大信会计师事务所营业执照、定兴县广播电视台证明、市场监督管理局证明、河北银行打款凭证、中国农业银行账户查询、交易明细、情况说明、定兴县自然资源和规划局查询结果、民事起诉书、不动产权证书、商品房买卖合同、鑫界王府定向建购协议书、收据、河北康城房地产开发有限公司证明、全国机动车及驾驶人信息查询、刑事判决书、刑事裁定书、安徽省来安县看守所执行材料移交说明、协同查核党员身份信息的复函、破案及到案经过、石家庄公安局新华分局情况说明、定兴县公安局情况说明、被告人及集资参与人基本情况等；2、证人王某1、孙某1、王某2、毛某、佟苗苗、王某3、董某、郭某、冯某、马某、闫某、孙某2、王某4、蔡某、赵某等人的证言；3、同案犯蔡彪、王丹丹的供述与辩解；4、被告人孙立军的供述与辩解；5、河北大信会计师事务所专项审计报告等证据证实,足以认定。 本案事实清楚，证据确实、充分，经庭审对证据进行了举证、质证，能够证实被告人孙立军非法吸收公众存款的犯罪事实。 本院认为，被告人孙立军无视国家金融法律法规，未经有关部门依法批准，伙同他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，定兴县人民检察院指控的罪名成立。被告人当庭自愿认罪、悔罪，依法对被告人从轻处罚。为了打击刑事犯罪，维护金融秩序，依照《中 5 华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人孙立军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币350000元；被告人孙立军犯诈骗罪被安徽省来安县人民法院判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币450000元，数罪并罚，总和刑期十七年六个月，决定执行有期徒刑十六年六个月，罚金人民币800000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月31日起至2035年9月30日止）； 罚金限本判决书生效之日起五日内缴纳。 二、被告人孙立军于本判决书生效之日起五日内退还田丽静、李秀平、卢山、田波、郭文平、刘明、李贺然、张国、张永华、王洪泉、王树林、王洪伟、田克贤等143名集资参与人的资金1552.77万元（退还名单详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王 巍 审 判 员  汪悦龙 人民陪审员  李美杰 二〇二〇年十二月二十三日 6 书记员龚海娇