黑龙江省绥北人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑8111刑初96号公诉机关绥北人民检察院。被告人孔庆东，绰号孔东子，男，汉族，1971年1月28日出生于黑龙江省，小学文化，中共党员，黑龙江省红兴隆农垦庆东农机销售有限责任公司法定代表人，住黑龙江省饶河县。2020年6月24日因涉嫌寻衅滋事被黑龙江省垦区公安局哈尔滨分局刑事拘留，同年7月31日因开设赌场罪、骗取贷款罪被检察机关批准逮捕。现羁押于黑龙江省绥化市看守所。辩护人张凤千，北京市京师（哈尔滨）律师事务所律师。辩护人王少峰，黑龙江申平律师事务所律师。被告人李金昌，绰号昌子，男，汉族，1978年7月2日出生于黑龙江省双鸭山市，初中文化，无职业，户籍所在地浙江省宁波市北仓区，住黑龙江省双鸭山市尖山区。2020年6月24日因涉嫌寻衅滋事被黑龙江省垦区公安局哈尔滨分局刑事拘留，同年7月31日因开设赌场罪被检察机关批准逮捕。现羁押于黑龙江省绥化市看守所。辩护人冷德武，北京市京师（哈尔滨）律师事务所律师。被告人孙能友，绰号小友子，男，汉族，1971年8月15日出生于黑龙江省饶河县，初中文化，中共党员，原系黑龙江省饶河县红旗岭农场林业科防火办副主任，黑龙江省饶河县号。2020年8月5日因涉嫌保险诈骗被黑龙江省垦区公安局哈尔滨分局刑事拘留，同年9月11日因涉嫌保险诈骗罪经检察机关批准逮捕，同日由黑龙江省垦区公安局哈尔滨分局执行。现羁押于黑龙江省绥化看守所。辩护人邹志坚，黑龙江太平律师事务所律师。辩护人杨艺梅，黑龙江光明律师事务所律师。被告人缪佳涛，男，汉族,1978年12月17日出生于黑龙江省佳木斯市，初中文化，原系佳木斯“龙晟”丰田进口车4S店职员。黑龙江省佳木斯市前进区室。2020年9月14日因涉嫌保险诈骗被黑龙江省垦区公安局哈尔滨分局刑事拘留，同年10月15日被该局取保候审，2020年10月21日因保险诈骗罪经检察机关取保候审。辩护人陈笑岐，黑龙江千叶律师事务所律师。被告人王君民，男，汉族，1971年10月8日出生于黑龙江省佳木斯市，大专文化，中国太平洋保险股份有限公司佳木斯中心支公司职员，黑龙江省佳木斯市向阳区室。2020年9月28日因涉嫌保险诈骗被黑龙江省垦区公安局哈尔滨分局刑事拘留，同年10月15日被该局取保候审，2020年10月21日因保险诈骗罪经检察机关取保候审。辩护人李洪伟，黑龙江明阳律师事务所律师。被告人罗占军，绰号二柱子，男，汉族，1969年7月16日出生于黑龙江省富锦市，初中文化，黑龙江省建三江农垦富饶农业生产资料有限公司总经理，黑龙江省富锦市号。2020年8月14日因涉嫌骗取贷款被黑龙江省垦区公安局哈尔滨分局取保候审，同年9月30日因骗取贷款罪被检察机关取保候审。2020年10月30日由本院决定取保候审。辩护人刘相曾，黑龙江勤勉律师事务所律师。被告人李明亮，绰号二亮子，男，汉族，1981年6月10日出生黑龙江省场，初中文化，黑龙江省红兴隆农垦庆东农机销售有限责任公司职员，户籍所在黑龙江省桦南县号，黑龙江省饶河县室。2020年6月24日因涉嫌寻衅滋事被黑龙江省垦区公安局哈尔滨分局刑事拘留，同年7月31日因骗取贷款罪被检察机关批准逮捕。现羁押于黑龙江省绥化市看守所。辩护人郭宝辉，北京市京师（哈尔滨）律师事务所律师。被告人姚金莲，女，汉族，1974年1月15日出生于黑龙江省富锦市，初中文化，黑龙江省建三江农垦富饶农业生产资料有限公司职员，黑龙江省富锦市室。2020年8月14日因涉嫌骗取贷款被黑龙江省垦区公安局哈尔滨分局取保候审，同年9月30日因骗取贷款罪被检察机关取保候审。2020年10月30日由本院决定取保候审。被告人徐成，男，汉族，1970年8月7日出生于黑龙江省饶河县，小学文化，无职业，户籍所在黑龙江省绥化市北林区组，黑龙江省饶河县室。2020年9月25日因涉嫌骗取贷款被黑龙江省垦区公安局哈尔滨分局取保候审，同年9月30日因骗取贷款罪被检察机关取保候审。2020年10月30日由本院决定取保候审。绥北人民检察院以黑绥北农检公诉刑诉（2020）99号起诉书指控被告人孔庆东、李金昌犯开设赌场罪、李金昌犯故意伤害罪、孔庆东、罗占军、李明亮、姚金莲、徐成犯骗取贷款罪，于2020年10月30日向本院提起公诉。2020年11月19日绥北人民检察院以黑绥北农检公诉刑补诉（2020）1号补充起诉书指控孔庆东犯保险诈骗罪，以黑绥北农检公诉刑诉（2020）114号起诉书指控被告人孙能友、缪佳涛、王君民犯保险诈骗罪、孙能友犯容留他人吸毒罪，向本院提起公诉。经本院决定受理此案，并将二案合并审理，并依法适用普通程序，依法组成合议庭。于2020年12月14日公开开庭进行了审理。绥北人民检察院指派检察员毕建文出庭支持公诉，被告人孔庆东及辩护人张凤千、王少峰，被告人李金昌及其辩护人冷德武，被告人孙能友及其辩护人邹志坚、杨艺梅，被告人缪佳涛及其辩护人陈笑岐，被告人王君民及其辩护人李洪伟，被告人罗占军及其辩护人刘相曾，被告人李明亮及其辩护人郭宝辉，被告人姚金莲，被告人徐成到庭参加诉讼。现已审理终结。绥北人民检察院指控，一、开设赌场犯罪2012年12月份，被告人孔庆东为抽头渔利，先后二次在黑龙江省红旗岭农场16连、18连晒场休息室通过其本人或李金昌打电话联系陈春寒黄某2宝黄某1滨赵某1友赵某2里等20多人用扑克牌“推牌九”的方式赌博10余天。赌场经营时间为每晚20时许至次日凌晨5时许，孔庆东为参赌人员提供扑克作赌具，为参赌人员提供方便面、火腿肠、香烟、饮料等，雇佣被告人李金昌张某1俊(另案处理)在赌场以5％或10％的比例从赌资中抽头渔利，李金昌还负责在赌场用孔庆东提供的数万元人民币“放贷”，借款时间短的不收利息，时间长收取每月1％的利息。雇佣李明亮朴某雷(另案处理)等人在赌场外望风一次，赌场开设期间，孔庆东共非法获利人民币100000元，李金昌非法获利人民币5000元，赃款现已被二人挥霍。二、故意伤害犯罪2013年7月14日，被害张某1俊因其所雇佣的长工偷拿孔庆东的哥哥下在河塘的“地笼”里面的鱼发生争执，继而互相厮打在一起。孔庆东因其衣服被撕坏，回家后将此事告知了妻孟某云，当晚被告人李金昌听其姐孟某云说孔庆东张某1俊打了，于是产生报张某1俊为孔庆东出气的想法。次日11时许，李金昌张某1俊打电话让其到黑龙江省红旗岭农场庆东农机销售有限公司，12时许张某1俊来到庆东农机销售有限公司店内，李金昌张某1俊就孔庆东张某1俊打架一事发生争吵，二人互相辱骂，后正在店内的孔庆东的侄孔某磊(另案处理)和李金昌一起张某1俊进行殴打孔某磊持一个玻璃烟灰缸击张某1俊的面部，李金昌持一个红酒瓶子击张某1俊的头部张某1俊被打之后二人又用脚踹其面部，店员李明亮见状上前将双方拉开，后同李金昌等人一起张某1俊送往医院救治张某1俊在医院治疗时其妻刘某4婷打电话报警，7月30日，孔庆东出面代李金昌孔某磊赔偿了被害张某1俊的经济损失张某1俊放弃了做法医鉴定的权利，双方达成了和解，2013年8月5日，李金昌因殴打他人被黑龙江省红兴隆农垦公安局处以行政罚款500元人民币的处罚。2020年6月19日经法医鉴定:被害张某1俊上下颌骨骨折属轻伤二级。三、骗取贷款犯罪（一）2010年2月份，被告人孔庆东在黑龙江省红旗岭农场开办了庆东农机销售有限公司，经营种子、农药、化肥等农用物资，因当地有些农户经常赊账，种地赔钱后无力归还，导致其农机销售公司效益一直不好。2015年1月份，孔庆东发现其朋友被告人罗占军在黑龙江省大兴农场帮助当地农户在建三江农商银行大兴支行(以下简称“大兴支行”)办理贷款，农户获得贷款后按贷款档案种植土地的数量，以每亩200元的标准预存于罗占军经营的大兴农场富饶农业生产资料有限公司账户内，多退少补用于购买该公司的种子、农药、化肥等农用物资。孔庆东认为这种经营方式可以多卖一些农用物资，于是找到罗占军，提出找一些红旗岭农场的农户到建三江农商银行大兴支行办理贷款，罗占军考虑到庆东农机销售有限公司在富饶农业生产资料有限公司购买部分农用物资，帮助其办理贷款可以增加自己公司的销售量，于是表示同意帮忙。罗占军找到大兴支行主李某1华进行沟通李某1华同意给红旗岭农场的农户在大兴支行办理联保贷款，罗占军以富饶农业生产资料有限公司的名义出具了担保函，农户逾期未还贷款，由罗占军负责归还。同时罗占军还和孔庆东口头约定农户逾期未还贷款，由孔庆东负责归还。2015年2月份，因个人不良征信、从他人手中转包土地无承包合同等各种原因达不到红旗岭农场当地银行贷款要求的农户，得知孔庆东有关系可以到大兴农场贷款，便找孔庆东帮忙，孔庆东让贷款使用人自己找人，以3-5人联保的方式办理贷款。骗取贷款前，孔庆东指使其公司员工被告人李明亮到大兴农场;罗占军指派其公司职员被告人姚金莲配合李明亮办理虚假的贷款手续，二人伪造贷款农户在大兴农场的住址和土地承包合同，以三户或者五户联保的方式向大兴支行提交了虚假的证明文件以及贷款人真实身份信息等材料。发放贷款时，李明亮领着红旗岭农场农户、贷款实际使用人找来顶名贷款的人到大兴支行签字，贷款人按照李明亮事先准备好的小纸条进行录像。银行贷款下发后，李明亮按农户在红旗岭农场实际种地的数量用POSE机将每亩地200元的农资预付款划走，余款交给农户使用。2015年，孔庆东等人共组织49人编成11个联保组，骗取大兴支行贷款1613万元，农户当年所借贷款本金及利息已全部归还。2016年，孔庆东等人共组织51人编成13个联保组，骗取大兴支行贷款1899万元，农户当年所借贷款本金及利息已全部归还。2017年，因建三江农商银行新城支行(以下简称“新城支行”)开拓联保贷款业务需要，新城支行主闻某春与罗占军经过沟通，同意红旗岭农场的农户到新城支行办理联保贷款。李明亮在孔庆东的安排下到七星农场，伪造贷款农户在七星农场、红旗岭农场的住址和土地承包合同，以三户或者五户联保的方式向新城支行提交了虚假的证明文件以及贷款人真实身份信息等材料。孔庆东等人共组织38人编成9个联保组，骗取新城支行贷款1542万元，农户当年所借贷款本金及利息已全部归还。（二）2015年，被告人徐成在红旗岭农场通过承包以及转包种植了1700亩土地，因种地缺钱，徐成找孔庆东帮忙到建三江农商银行大兴支行贷款，徐成找亲属、朋孙某菲陈某2利郑某1民三人组成联保组，以联保方式顶名贷款，提供虚假的住址、土地承包合同等证明文件，从大兴支行骗取贷款100万元，徐成当年所使用贷款本金及利息已全部归还。2016年，徐成种地缺少资金，徐成找亲属、朋孙某菲陈某2利井某城邱某芹四人组成联保组，以联保方式顶名贷款，提供虚假的住址、土地承包合同等证明文件，从大兴支行骗取贷款150万元，徐成当年所使用贷款本金及利息已全部归还。2017年，徐成因欠外债以及种地缺少资金，徐成找亲属、朋杨某2喜郑某2富邱某芹郑某3秋郑某1民于某学方某2清七人组成联保组，以联保方式顶名贷款，提供虚假的住址、土地承包合同等证明文件，从新城支行骗取贷款320万元，徐成当年所使用贷款本金及利息已全部归还。四、保险诈骗犯罪2012年2月3日，被告人孙能友驾驶自家车牌号黑Ｊ××××**的白色丰田普拉多4000型吉普车帮朋友接亲后，受孔庆东的邀请到黑龙江省饶河县芦源乡五七村一朋友家吃杀猪菜，孙能友因有事先行离开，酒后驾驶车辆行驶至黑龙江省红旗岭农场11连路口转弯处时操作不当发生单方事故，车辆驶入路边灌木丛后侧翻，前风档、车门、车顶多处受损，孙能友从车内爬出并找来附近的居民帮忙将车翻过来，孔庆东和其孟某兆云(另案处理)接到孙能友的电话后赶到现场，孔庆东让孙能友打保险公司出险电话，孙能友称车没有商业保险，后孙能友驾驶事故车辆回到红旗农场停放在水务局车库内。肇事后的孙能友不想自己承担修车费用，便找到孔庆东让其帮忙找人补商业保险，孔庆东找到佳木斯“龙展”丰田进口车4S店员工被告人缪佳涛，告知有一台肇事的“丰田”吉普车想要补商业保险，缪佳涛答应帮忙联系，几天后，缪佳涛找到中国太平洋保险股份有限公司佳木斯中心支公司负责定损理赔的员工被告人王君民，询问是否可以帮肇事的车辆补上商业保险，王君民答应试一试，在缪佳涛的介绍下孔庆东与王君民取得联系。2012年2月28日，孔庆东带孟某孟兆云的身份证等相关证件来到佳木斯市找王君民为孙能友的肇事吉普车投保商业保险，因无车辆验车照片，当天保险单未能提交。几天后，王君民找缪佳涛让其提供保险需要的验车照片，缪佳涛借了一台和孙能友同款的“丰田”吉普车，通知孙能友将车牌带到佳木斯市，挂在借来的“丰田”吉普车上拍照后提供给王君民。2012年3月14日，孔庆东把投保所需的材料补全后，在中国太平洋保险股份有限公司佳木斯中心支公司成功投保。同年4月4日，为骗取保险理赔金，孔庆东、孙能友再次来到上次事故现场找人将肇事车辆推翻伪造了事故现场，孙能友随后向红旗岭农场公安分局以及保险公司报警。后该车被送至佳木斯“龙晟”中汽之星进口车售后服务有限公司进行维修，孙能友垫付了14万元的维修费用，事后王君民收取了孔庆东一万元好处费。2013年7月28日，中国太平洋保险股份有限公孟某孟兆云名义投保的银行卡内支付保险理赔款150716元，孙能友询问孔庆东得知保险理孟某到孟兆云账孟某向孟兆孟某，孟兆云将理赔款5万元从卡内取出交给孙能友，并按孙能友的要求将剩余的10万元转入他人账户用于归还其修车时所借款项。五、容留他人吸毒犯罪1.2014年9月份的一天，被告人孙能友在其位于黑龙江省饶河县红旗岭农场东苑小区张某5中，张波提供吸毒工具，孙能友提供毒品(冰毒张某5容留张波一起吸食冰毒。2.2014年9月份张某5天方某1、刘某3、吕某、吕亚辉四人随孙能友一起到其红旗岭农场东苑小区的家中客厅喝茶聊天，期间，孙能友提供吸毒工具和冰张某5容方某1、刘某3、吕某、吕亚辉一起吸食冰毒。3.2014年11月份张某5天刘某3、方某1、彭某杰、彭勇一起到孙能友位于红旗岭农场东苑小区的家中喝茶聊天，期间，孙能友提供吸毒工具和冰张某5容刘某3、方某1忠彭某振杰、彭勇一起吸食冰毒。4.2015年2月张某5一方某1波吕某杰，吕亚辉一起到孙能友位于红旗岭农场东苑小区的家中喝茶聊天，期间，孙能友提供吸毒工具和张某5，方某1波吕某杰、吕亚辉一起吸食冰毒。经侦查，被告人孔庆东、李金昌、李明亮于2020年6月2日在黑龙江省双鸭山市饶河县被公安机关传唤到案;被告人孙能友于2020年8月4日在黑龙江省双鸭山市饶河县被公安机关传唤到案;被告人罗占军、姚金莲于2020年8月14日在黑龙江省双鸭山市饶河县被公安机关传唤到案;被告人缪佳涛于2020年9月13日在黑龙江省哈尔滨市南岗区被公安机关传唤到案;被告人徐成于2020年9月25日在黑龙江省双鸭山市饶河县被公安机关传唤到案。被告人王君民于2020年9月28日在黑龙江省哈尔滨市南岗区被公安机关传唤到案。公诉机关认为，被告人孔庆东以营利为目的，开设赌场，情节严重，被告人李金昌明知孔庆东开设赌场，仍为其提供帮助，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百零三条第二款之规定，应当以开设赌场罪对其处罚。被告人李金昌故意伤害他人身体，致人轻伤，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百三十四条第一款，应当以故意伤害罪对其处罚。被告人孔庆东、罗占军、李明亮、姚金莲、徐成采取欺骗手段取得金融机构贷款，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，应当以骗取贷款罪对其处罚。被告人孔庆东伙同孙能友编造虚假保险事故和现场，骗取保险金人民币150716元，数额巨大，被告人缪佳涛、王君民明知他人骗取保险金，仍然提供帮助，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(三)项、第四款之规定，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙能友多次容留他人吸食毒品，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百五十四条之规定，应当以容留他人吸毒罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人孔庆东系开设赌场犯罪的主犯，李金昌系从犯;被告人孔庆东和孙能友系保险诈骗犯罪的主犯，缪佳涛、王君民系从犯；被告人孔庆东系骗取贷款犯罪的主犯，罗占军、李明亮、姚金莲系从犯，应分别根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条之规定对其处罚。被告人孔庆东、李金昌、孙能友犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定对其处罚。被告人孔庆东、李金昌、孙能友、缪佳涛、王君民、罗占军、李明亮、姚金莲、徐成犯罪后能如实供述自己的罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定处罚。公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、鉴定文书、现场勘验检查笔录及照片等证据。被告人孔庆东、李金昌、孙能友、缪佳涛、王君民、罗占军、李明亮、姚金莲、徐成在庭审过程中，对公诉机关指控的事实、罪名无异议。被告人孔庆东的辩护人提出1.如实供述犯罪事实，具有坦白情节；系初犯，一贯表现良好，认罪认罚；骗取贷款已全部偿还；保险诈骗取得被害单位谅解；2.保险诈骗系从犯。被告人李金昌的辩护人提出1.故意伤害罪不予刑事处罚；2.应认定为聚众赌博犯罪并且是从犯，不应追究刑事责任。被告人孙能友的辩护人提出1.系初犯，认罪态度良好，悔罪深刻；2.保险诈骗系从犯。被告人缪佳涛的辩护人提出系从犯；如实供述自己的罪行。被告人王君民的辩护人提出系从犯；初犯。被告人罗占军的辩护人提出认罪认罚；坦白情节；系从犯。综上，免除处罚。被告人李明亮的辩护人提出系从犯；未造成严重后果；有悔罪表现。经审理查明：一、开设赌场犯罪2012年12月份，被告人孔庆东为抽头渔利，先后二次在黑龙江省红旗岭农场16连、18连晒场休息室通过其本人或李金昌打电话联黄某2寒黄某1宝赵某1滨赵某2友、赵克里等20多人用扑克牌“推牌九”的方式赌博10余天。赌场经营时间为每晚20时许至次日凌晨5时许，孔庆东为参赌人员提供扑克作赌具，为参赌人员提供方便面、火腿肠、香烟、饮料等，雇佣被告张某1昌、张英俊(另案处理)在赌场以5％或10％的比例从赌资中抽头渔利，李金昌还负责在赌场用孔庆东提供的数万元人民币“放贷”，借款时间短的不收利息，时间长收取每月1％的利息，雇朴某亮、朴明雷(另案处理)等人在赌场外望风一次，赌场开设期间，孔庆东共非法获利人民币100000元，李金昌非法获利人民币5000元，赃款现已被二人挥霍。上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、户籍朴某证范某1雷范某2峰刘某1鹏朱某民王某1智张某2臣谭某涛宋某新高某宋何某军黄某1宁赵某1滨赵某2友刘某2里韩某航杨某1立刘某3义陈某1忠赵某3双黄某2龙齐某宝、齐海艳、李明亮等人的证言；被告人孔庆东、李金昌的供述；辨认笔录等证据证实，足以认定。二、故意伤害犯罪2013年7月14张某1害人张英俊因其所雇佣的长工偷拿孔庆东的哥哥下在河塘的“地笼”里面的鱼发生争执，继而互相厮打在一起。当晚被告人李金昌得知此事后，张某1报复张英俊为孔庆东出气的想法。次日11时许张某1昌给张英俊打电话让其到黑龙江省红旗岭农场庆东农机销售有限公司，12时许，李金昌和孔孔某侄子孔凡磊(另案处张某1起对张英俊孔某打，孔凡磊持一个玻璃张某1击打张英俊的面部，李金昌持一个红张某1击打张英俊的头部，二张某1脚踹张英俊面部，店员李明亮见状上前将双方拉开，后同李金昌张某1起将张英俊送往医院救治。7月30日，孔庆东出面孔某昌、孔凡磊赔张某1害人张英俊的张某1失，张英俊放弃做法医鉴定的权利，双方达成了和解。后李金昌因殴打他人被公安局机关处以行政罚款500元。2020年6月19日经法医鉴张某1害人张英俊上下颌骨骨折属轻伤二级。上述事实有经庭审质证、确认的书证指定管辖决定书、受案登记表、户籍证明、到案经过、现实表现、赔偿协议书及谅解书；证人孔庆东鲁某明刘某4广孟某婷孔某云、孔凡磊等人的证张某1害人张英俊陈述；被告人李金昌的供述；黑龙江省公安厅垦区公安局刑事技术支队鉴定书等证据证实，足以认定。三、骗取贷款犯罪（一）2015年1月，被告人孔庆东在黑龙江省红旗岭农场开办了庆东农机销售有限公司，在经营过程中发现其朋友被告人罗占军在大兴农场帮助当地农户在建三江农商银行大兴支行(以下简称“大兴支行”)办理贷款，农户获得贷款后在罗占军经营的大兴农场富饶农业生产资料有限公司账户内消费的方式，对自己的公司经营有利。于是找到罗占军，提出找一些红旗岭农场的农户到建三江农商银行大兴支行办理贷款，罗占军考虑后表示同意帮忙。罗占军又找到大李某1主任李占华李某1通，李占华同意给红旗岭农场的农户在大兴支行办理联保贷款。2015年2月份，红旗岭农场不符合当地银行贷款要求的农户，得知孔庆东有关系可以到大兴农场贷款，便找孔庆东帮忙，孔庆东让贷款使用人自己找人，以3-5人联保的方式办理贷款。骗取贷款前，孔庆东指使其公司员工被告人李明亮到大兴农场;罗占军指派其公司职员被告人姚金莲配合李明亮办理虚假的贷款手续，李明亮和姚金莲二人伪造贷款农户在大兴农场的住址和土地承包合同，以三户或者五户联保的方式向大兴支行提交了虚假的证明文件以及贷款人身份信息等材料。2015年，孔庆东等人通过以上方式共组织49人编成11个联保组，骗取大兴支行贷款1613万元。2016年，孔庆东等人通过以上方式共组织51人编成13个联保组，骗取大兴支行贷款1899万元。2017年，因建三江农商银行新城支行(以下简称“新城支行”)开拓联保贷款业务需要，新闻某主任闻喜春与罗占军经过沟通，同意红旗岭农场的农户到新城支行办理联保贷款。孔庆东又安排李明亮到七星农场，以同样的手段向新城支行提交了虚假的证明文件以及贷款人身份信息等材料。孔庆东等人共组织38人编成9个联保组，骗取新城支行贷款1542万元。综上，孔庆东等人于2015年、2016年、2017年共骗取金融机构贷款人民币5054万元。并于当年将所借贷款本金及利息已全部归还。（二）2015年，被告人徐成在红旗岭农场因种地缺钱找孔庆东帮忙到建三江农商银行大兴支行贷款。徐成找孙某朋陈某2菲郑某1利、郑延民三人组成联保组，以联保方式顶名贷款，提供虚假的住址、土地承包合同等证明文件，从大兴支行骗取贷款100万元，徐成当年所使用贷款本金及利息已全部归还。2016年，徐成又因种地缺少资金找到孙某朋陈某2菲井某利邱某城、邱雅芹四人组成联保组，以联保方式顶名贷款，提供虚假的住址、土地承包合同等证明文件，从大兴支行骗取贷款150万元，徐成当年所使用贷款本金及利息已全部归还。2017年，徐成因欠外债以及种地缺少资金，徐成找到杨某2朋郑某2喜邱某富郑某3芹郑某1秋于某民方某2学、方世清七人组成联保组，以联保方式顶名贷款，提供虚假的住址、土地承包合同等证明文件，从新城支行骗取贷款320万元，徐成当年所使用贷款本金及利息已全部归还。上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、户籍证明、案件来源、到案经过、搜查笔录及扣押清单、提取笔录、照片及附件、黑龙江省大兴农场政研室出具的证明、建三江农商银行大兴支行出具的证明、建三江农商银行新城支行出具的说明、建三江农商银行出具的说明及信贷档案暂行管理办法、垦区公安局建三江分局大兴派出所出具的证明、统计表3份、联保借款合同档孙某份魏某菲杨某3林张某4福刘某5平、刘福臣等33组银行李某1证闻某华毕某春张某3庆罗某宇侯某罗张某4侯刘某5平、刘福臣等90人的证言；被告人孔庆东、罗占军、李明亮、姚金莲、徐成的供述等证据证实，足以认定。四、保险诈骗犯罪2012年2月3日，被告人孙能友酒后驾驶自黑Ｊ××**×D8018的白色丰田普拉多4000型吉普车行驶至黑龙江省红旗岭农场11连路口转弯处时操作不当发生单方事故，车辆驶入路边灌木丛后受损。因此车没有商业保险，孙能友将事故车辆停放在水务局车库内。因不想自己承担修车费用，便找到被告人孔庆东让其帮忙找人补商业保险，孔庆东找到佳木斯“龙展”丰田进口车4S店员工被告人缪佳涛，告知有一台肇事的“丰田”吉普车想要补商业保险，缪佳涛答应帮忙联系。几天后，缪佳涛找到中国太平洋保险股份有限公司佳木斯中心支公司负责定损理赔的员工被告人王君民，询问是否可以帮肇事的车辆补上商业保险，王君民答应试一试，在缪佳涛的介绍下孔庆东与王君民取得联系。2012年2月28日，孟某带着妻子孟兆云的身份证等相关证件来到佳木斯市找王君民为孙能友的肇事吉普车投保商业保险，因无车辆验车照片，当天保险单未能提交。几天后，王君民找缪佳涛让其提供保险需要的验车照片，缪佳涛借了一台和孙能友同款的“丰田”吉普车，通知孙能友将车牌带到佳木斯市，挂在借来的“丰田”吉普车上拍照后提供给王君民。2012年3月14日，孔庆东把投保所需的材料补全后，在中国太平洋保险股份有限公司佳木斯中心支公司成功投保。同年4月4日，为骗取保险理赔金，孔庆东、孙能友再次来到上次事故现场找人将肇事车辆推翻伪造了事故现场，孙能友随后向红旗岭农场公安分局以及保险公司报警。后该车被送至佳木斯“龙晟”中汽之星进口车售后服务有限公司进行维修，孙能友垫付了14万元的维修费用，事后王君民收取了孔庆东1万元好处费。2013年7月28孟某险公司向孟兆云的银行卡内支付保险理赔款150716元，孙能友询问孔庆东得孟某理赔款已到孟某账户后孟某兆云索要，孟兆云将理赔款5万元从卡内取出交给孙能友，并按孙能友的要求将剩余的10万元转入他人账户用于归还其修车时所借款项。另查明，被告人孔庆东和孙能友的亲属已退赔了保险公司150716元，保险公司已对二被告人予以谅解。上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、立案决定书、案件来源及到案经过、小型汽车机动车查询单、佳木斯龙晟服务有限公司结算单、收条、车损照片、理赔抄单信息、赔付账户信息、理赔相关信息、理赔业务流程复印件、道路交通事故认定书、保险投保档案、保险理赔档案复印件、伪造孟某现场照片、孟张某5的银行流水、张波的银行流水、辨认笔孟某解书；证人张某5云张某6昌刘某6、徐某、李某2、赵某4峰高某玉娄某跃王某2、赵某1、马某1、辛某友朴某华马某2、朴明雷、马祥海等人的证言；被告人孔庆东、孙能友、缪佳涛、王君民的供述；现场勘验、检查笔录及照片等证据证实，足以认定。五、容留他人吸毒犯罪1.2014年9月份的一天，被告人孙能友在其位于黑龙江省饶河县红旗岭农场张某5小区的家中，张波提供吸毒工具，孙能友提供毒张某5冰毒)，容留张波一起吸食冰毒。2.2014张某5月方某1天刘某3、吕某、刘立忠、吕亚辉四人随孙能友一起到其红旗岭农场东苑小区的家中客厅喝茶聊天，期间，孙能友提供吸毒张某5和方某1容刘某3、吕某、刘立忠、吕亚辉一起吸食冰毒。3.2014年张某5月刘某3方某1波彭某立忠方振杰、彭勇一起到孙能友位于红旗岭农场东苑小区的家中喝茶聊天，期间，孙能友提供吸毒张某5和刘某3容方某1、彭某立忠、方振杰、彭勇一起吸食冰毒。4.201张某52方某1一吕某波、方振杰，吕亚辉一起到孙能友位于红旗岭农场东苑小区的家中喝茶聊天，期间，孙能友提供吸张某5具方某1，吕某波、方振杰、吕亚辉一起吸食冰毒。综上，被告人孙能友在其家中先后共容留他人吸毒4次、6人。被告人孔庆东、李金昌、李明亮于2020年6月2日在黑龙江省双鸭山市饶河县被公安机关传唤到案;被告人孙能友于2020年8月4日在黑龙江省双鸭山市饶河县被公安机关传唤到案;被告人罗占军、姚金莲于2020年8月14日在黑龙江省双鸭山市饶河县被公安机关传唤到案;被告人缪佳涛于2020年9月13日在黑龙江省哈尔滨市南岗区被公安机关传唤到案;被告人徐成于2020年9月25日在黑龙江省双鸭山市饶河县被公安机关传唤到案。被告人王君民于2020年9月28日在黑龙江省哈尔滨市南岗区被公安机关传唤到案。上述事实有经庭审质证、确认的物证吸毒工具1套；张某5搜刘某3；方某1波吕某忠彭某振汤某亚刘某7勇王某3传仲某伟平、王奎福、仲静等人的证言；被告人孙能友的供述；现场勘验、检查笔录及照片等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孔庆东以营利为目的，开设赌场，情节严重，被告人李金昌明知孔庆东开设赌场，仍为其提供帮助的行为已经构成开设赌场罪；被告人李金昌故意伤害他人身体，致人轻伤的行为已经构成故意伤害罪；被告人孔庆东伙同孙能友编造虚假保险事故和现场，骗取保险金人民币150716元，数额巨大，被告人缪佳涛、王君民明知他人骗取保险金，仍然提供帮助的行为已经构成保险诈骗罪；被告人孔庆东、罗占军、李明亮、姚金莲、徐成采取欺骗手段取得金融机构贷款，情节严重，其行为已经构成骗取贷款罪；被告人孙能友多次容留他人吸食毒品，其行为已经构成容留他人吸毒罪；公诉机关指控的以上事实及罪名成立，予以采纳。本案系共同犯罪，被告人孔庆东系开设赌场犯罪的主犯，李金昌系从犯;被告人孔庆东和孙能友系保险诈骗犯罪的主犯，缪佳涛、王君民系从犯；被告人孔庆东系骗取贷款犯罪的主犯，罗占军、李明亮、姚金莲系从犯。被告人孔庆东、李金昌、孙能友犯数罪。被告人孔庆东、李金昌、孙能友、缪佳涛、王君民、罗占军、李明亮、姚金莲、徐成犯罪后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。认罪认罚，可以从宽处理。关于被告人孔庆东的辩护人提出保险诈骗系从犯。被告人李金昌的辩护人提出故意伤害罪不予刑事处罚；应认定为聚众赌博犯罪并且是从犯，不应追究刑事责任。被告人孙能友的辩护人提出保险诈骗系从犯。被告人罗占军的辩护人提出免除处罚。经查，通过庭审的举证、质证及案件的实际情况，以上辩护人提出的辩护意见不符合法律规定及其量刑，不予采纳。对于其他辩护意见合理，予以采纳。公诉机关提出的量刑建议合理，予以采纳。根据被告人孔庆东、李金昌、孙能友、缪佳涛、王君民、罗占军、李明亮、姚金莲、徐成的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第三百零三条第二款，第二百三十四条第一款，第一百九十八条第一款第(三)项、第四款，第一百七十五条之一第一款，第三百五十四条，二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十九条，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人孔庆东犯开设赌场罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金一万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金二万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金十三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月24日起至2029年6月23日止；罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）;二、被告人李金昌犯开设赌场罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五千元；犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月24日起至2022年12月23日止；罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）;三、被告人孙能友犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金二万元；犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年五个月，并处罚金二万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月5日起至2026年1月4日止；罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）;四、被告人缪佳涛犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金二万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）；五、被告人王君民犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金二万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）；六、被告人罗占军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金三万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）；七、被告人李明亮犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金三万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）；八、被告人姚金连犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金三万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）；九、被告人徐成犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金三万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）；十、被告人孙能友容留他人吸毒所使用的吸毒工具1套，依法予以没收；被告人孔庆东、李金昌开设赌场违法所得赃款分别为拾万元、伍千元，依法予以追缴、没收；被告人王君民保险诈骗所得赃款壹万元，依法予以追缴、没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 张 平审判员 孙海峰审判员 任正中二〇二〇年十二月三十日书记员 白云龙