贵州省六盘水市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2020)黔02刑终190号原公诉机关贵州省盘州市人民检察院。上诉人（原审被告人）李兴，男，1975年04月07日出生，彝族，贵州省盘州市（原盘县）人，大学本科文化，户籍所在地及居住地贵州省盘州市。2018年10月16日因本案被盘州市公安局取保候审，2019年6月20日被盘州市人民检察院继续取保候审，2020年01月07日被盘州市人民法院继续取保候审，同年11月16日被解除取保候审。现羁押于贵州省盘州市看守所。辩护人游安波，云南大贵律师事务所律师。辩护人李艳芳，云南平航律师事务所律师。贵州省盘州市人民法院审理贵州省盘州市人民检察院指控原审被告人李兴犯违法发放贷款罪一案，于2020年11月16日作出（2020）黔0222刑初34号刑事判决。宣判后，原审被告人李兴不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人李兴，听取辩护人游安波、李艳芳的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，2007年至2012年，被告人李兴担任盘县农村信用合作联社断江信用社主任。期间，被告人李兴明知借款人与实际用款人信息不符，未按照规定对借款人借款用途、还款能力及保证人还款能力、抵押物权属和价值及实现抵押权的可行性等情况进行严格审查，擅自转贷展期借新还旧及跨区域贷款，违反贷款发放流程及规定，发放贷款79笔共计人民币1936.5万元，至今仍有1109.51万元贷款未能归还，具体贷款情况如下：1、借款人:敖小美,担保人：蒋鹏、高龙福、蒋瑞，实际用款人:高龙福,贷款日期:2007年08月09日,到期日期:2009年08月08日,贷款金额:20万元。尚有100元贷款未能归还。2、借款人:敖小美,保证人、实际用款人:高龙福,贷款日期:2009年12月26日,到期日期:2011年08月25日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。3、借款人:敖留学,保证人、实际用款人:高龙福,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年03月30日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。4、借款人:吴美竹,保证人：蒋鹏，实际用款人:高龙福,贷款日期：2010年12月30日,到期日期:2012年03月30日,贷款金额:20万元。尚有8万元贷款未能归还。5、借款人:李登柱（敖柳英、胡金莲、邱开稳、张金焕）,实际用款人:不清,贷款日期:2007年11月10日,到期日期:2010年11月09日,贷款金额:1.5万元。6、借款人:吴小雄,保证人：王永顺，实际用款人:高昂,贷款日期:2009年01月13日,到期日期:2011年06月30日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。7、借款人:李海燕,保证人：滕国金、张奎、任彩霞、何华，实际用款人:徐美会,贷款日期:2009年03月27日,到期日期:2011年03月26日,贷款金额:20万元。尚有9.91万元贷款未能归还。8、借款人:徐小欢,保证人：张旭、王帮由,贷款日期:2009年04月09日,到期日期:2011年04月08日,贷款金额:5万元。尚有5万元贷款未能归还。9、借款人:敖显近,保证人：袁波、屠军，实际用款人:胡小粉,贷款日期:2009年07月24日,到期日期:2011年07月23日,贷款金额:20万元。尚有19.5万元贷款未能归还。10、借款人:敖小成,保证人：敖选梅、敖选利，实际用款人:胡小粉,贷款日期:2009年07月24日,到期日期:2012年7月23日,贷款金额:20万元。尚有19.5万元贷款未能归还。11、借款人:高素林,保证人：高玖璜，实际用款人:高昂,贷款日期:2009年09月29日,到期日期:2011年09月28日,贷款金额:20万元。尚有100元贷款未能归还。12、借款人:王文帮,保证人、实际用款人:孔德斌,贷款日期:2009年12月25日,到期日期:2011年08月01日,贷款金额:20万元。尚有20万元借款未能归还。13、借款人:张元政,保证人：张树新、孔令超、文永富、敖建鸿，实际用款人:文永富,贷款日期:2010年05月19日,到期日期:2012年05月18日,贷款金额:20万元。14、借款人:封舟光,保证人：刘士宽、喻正友，实际用款人:刘泽勇,贷款日期:2012年02月28日,到期日期:2013年02月27日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。15、借款人:封舟光,保证人：邱天春、徐留超、任超人、管庆贵，实际用款人:刘泽勇,贷款日期:2010年05月31日,到期日期:2012年05月20日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。16、借款人:管小勇,保证人、实际用款人:刘泽勇,贷款日期:2010年09月13日,到期日期:2012年09月12日,贷款金额:20万元。尚有20万元未能归还。17、借款人:封舟亮,保证人：徐文刚、李明兆，实际用款人:刘泽勇,贷款日期:2011年08月04日,到期日期:2013年08月03日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。18、借款人:余志明,保证人：李克峰、敖显留，实际用款人:刘泽勇,贷款日期:2011年08月05日,到期日期:2013年08月04日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。19、借款人:刘士宽,保证人：敖洪江、敖昆江，实际用款人:刘泽勇,贷款日期:2011年08月18日,到期日期:2012年08月17日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。20、借款人:敖广东,担保人：徐应金、冯科雄，实际用款人:刘泽勇,贷款日期:2011年8月18日,到期日期:2012年08月17日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。21、借款人:刘泽勇,保证人：徐永根、周培新，贷款日期:2012年02月28日,到期日期:2013年02月27日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。22、借款人刘泽勇，保证人：盘县国兴贸易有限公司，贷款日期:2012年03月07日,到期日期:2013年03月06日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。23、借款人:刘双林,保证人：崔水月、高太岩，实际用款人:高昂,贷款日期:2010年05月27日,到期日期:2012年05月26日,贷款金额:20万元。24、借款人:文金礼,担保人：张严、何晨、牛建金、文永富，实际用款人:文永富,贷款日期:2010年05月27日,到期日期:2012年05月26日,贷款金额:15万元。尚有15万元贷款未能归还。25、借款人:张柳仙,房屋抵押人：九洲房开公司，实际用款人:高昂,贷款日期:2010年08月23日,到期日期:2012年08月22日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。26、借款人:任红彩,保证人：胡必华、胡广南，实际用款人:胡小粉,贷款日期:2010年09月28日,到期日期:2012年09月27日,贷款金额:10万元。尚有9.8万元贷款未能归还。27、借款人:管庆花,保证人：胡必飞、敖显雷，实际用款人:胡小粉,贷款日期:2010年09月28日,到期日期:2012年09月27日,贷款金额:10万元。尚有9.8万元贷款未能归还。28、借款人:敖选梅,保证人：袁胜培、胡小高，实际用款人:胡小粉,贷款日期:2010年09月28日,到期日期:2012年09月27日,贷款金额:10万元。尚有9.5万元贷款未能归还。29、借款人:徐小三,保证人：胡小高、袁胜广，实际用款人:胡小粉,贷款日期:2010年09月28日,到期日期:2012年09月27日,贷款金额:10万元。尚有9.8万元贷款未能归还。30、借款人:张春,保证人：吴龙泉、柳宝恩、文永富、孔令超，实际用款人:文永富,贷款日期:2010年11月16日,到期日期:2012年11月15日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。31、借款人:孔令雨,保证人：孔令辉，实际用款人:高昂,贷款日期:2010年12月14日,到期日期:2012年09月30日,贷款金额:20万元。32、借款人:文永富,保证人：敖建鸿、黄丽，实际用款人:本人,贷款日期:2010年12月17日,到期日期:2013年01月17日,贷款金额:15万元。尚有15万元贷款未能归还。33、借款人:陈凤英,保证人、实际用款人:邱成刚(盘县鑫锋煤矿),贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年06月27日,贷款金额:50万元。34、借款人:陈丽英,保证人、实际用款人:邱成刚(盘县鑫锋煤矿),贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年06月27日,贷款金额:50万元。35、借款人:邱成良,保证人、实际用款人:邱成刚(盘县鑫锋煤矿),贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年06月26日,贷款金额:50万元。36、借款人:邱成铭,保证人、实际用款人:邱成刚（盘县鑫锋煤矿）,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年06月27日,贷款金额:50万元。37、借款人:邱成铭,保证人、实际用款人：邱成刚（盘县鑫锋煤矿），贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。38、借款人:高艳红,保证人、实际用款人:李德标,贷款日期:2010年12月10日,到期日期:2012年06月10日,贷款金额:20万元。尚有17.5万元贷款未能归还。39、借款人:高小粉,保证人：方稳、樊鸿，实际用款人:樊兴江,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年06月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。40、借款人:胡岸英,保证人：方稳、樊鸿，实际用款人:樊鸿、樊兴江,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年06月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。41、借款人:胡荣全,保证人：方稳、樊鸿，实际用款人:樊鸿、樊兴江,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年06月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。42、借款人:牛小平,实际用款人:樊鸿、方稳,贷款日期:2012年12月27日,到期日期:2011年06月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。43、借款人:牛粉香,保证人：樊兴江，实际用款人:樊鸿、樊兴江,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2011年06月27日,贷款金额:20万元。尚有10万元贷款未能归还。44、借款人:严永富,保证人、实际用款人:樊兴江,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年06月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。45、借款人:姚祥华,保证人：樊兴江，实际用款人:邱成铭,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年01月27日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。46、借款人:邱霞,保证人、实际用款人:邱成刚(盘县鑫锋煤矿),贷款日期:2010年12月29日,到期日期:2013年06月29日,贷款金额:30万元。47、借款人:舒亚丽,保证人、实际用款人:邱成刚（盘县鑫锋煤矿）,贷款日期:2010年12月29日,到期日期:2013年03月01日,贷款金额:50万元。48、借款人:张素菊,保证人、实际用款人:邱成刚,贷款日期:2010年12月29日,到期日期:2013年06月29日,贷款金额:50万元。49、借款人:敖恩播,保证人：樊兴江，实际用款人:邱成刚，贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2013年01月27日,贷款金额:30万元。尚有30万元贷款未能归还。50、借款人:胡荣雄,保证人罗怀粉，实际用款人:不清,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年03月30日,贷款金额:30万元。尚有30万元贷款未能归还。51、借款人:吴东喜,保证人：尹发二，实际用款人:尹加强,贷款日期:2010年12月27日,到期日期:2012年08月07日,贷款金额:20万元。52、借款人:吕兆义,保证人：孔德斌，实际用款人:孔德斌,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年03月30日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。53、借款人:管江林,担保人：高玖璜，实际用款人:高昂,贷款日期:2010年12月31日,到期日期:2012年06月30日,贷款金额:20万元。54、借款人:张萍,保证人、实际用款人:孔德斌,贷款日期:2010年12月30日,到期日期:2012年03月30日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。55、借款人:杨应国,抵押人、实际用款人:张国洪,贷款日期:2010年12月31日,到期日期:2012年04月30日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。56、借款人:尹留甫,担保人：罗祥富、娄学院，实际用款人:尹家强,贷款日期:2011年04月13日,到期日期:2013年04月12日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。57、借款人:胡小粉,保证人：胡会萍，实际用款人:本人,贷款日期:2011年06月30日,到期日期:2013年02月28日,贷款金额:20万元。尚有19万元贷款未能归还。58、借款人:敖成礼,保证人、实际用款人:李德标,贷款日期:2011年07月11日,到期日期:2013年07月10日,贷款金额:15万元。尚有10万元贷款未能归还。59、借款人:敖显敏,保证人、实际用款人:胡小粉,贷款日期:2011年09月06日,到期日期:2012年09月5日,贷款金额:20万元。尚有19.5万元贷款未能归还。60、借款人:管正坤,保证人、实际用款人:胡小粉,贷款日期:2011年09月06日,到期日期:2012年09月05日,贷款金额:20万元。尚有18.68万元贷款未能归还。61、借款人:温漂,保证人、实际用款人:胡小粉,贷款日期:2011年09月06日,到期日期:2012年09月05日,贷款金额:20万元。尚有19.5万元贷款未能归还。62、借款人:敖成仙,保证人、实际用款人:胡小粉,贷款日期:2011年09月29日,到期日期:2012年09月28日,贷款金额:20万元。尚有19.5万元贷款未能归还。63、借款人:马良芬,担保人：柳宝恩、文永富、孔令超、何晨，实际用款人:文永富,贷款日期:2011年12月23日,到期日期:2012年12月22日,贷款金额:20万元。尚有20万元贷款未能归还。64、借款人:吴兴轮,担保人、实际用款人:邱成刚(盘县鑫锋煤矿),贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年12月29日，贷款金额:50万元。65、借款人:文选佳,担保人：尹加云（水城玉舍中寨煤矿），实际用款人:本人,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。尚有50万元贷款未能归还。66、借款人:文永盼,实际用款人:文选佳,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年12月29日,贷款金额:50万元。尚有50万元贷款未能归还。67、借款人:文永然,担保人：水城玉舍中寨煤矿，实际用款人:文选佳,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。尚有50万元贷款未能归还。68、借款人:包广进,担保人：尹加云（水城玉舍中寨煤矿）实际用款人:文选佳,贷款日期:2011年12月30日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。尚有50万元贷款未能归还。69、借款人:刘玉霞,保证人：尹正贤，实际用款人:高昂,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。70、借款人:孙应帮,保证人：张永，实际用款人:高昂,贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:20万元。71、借款人:刘丽,保证人：张永，实际用款人:高昂,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。72、借款人:李翔,担保人：张永，实际用款人:高昂,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。73、借款人:高美竹,保证人：高太原，实际用款人:高昂,贷款日期:2011年12月27日,到期日期:2012年11月26日,贷款金额:20万元。74、借款人:刘坤,担保人：淤泥乡祭山林煤矿，实际用款人:高昂,贷款日期:2011年12月28日,到期日期:2012年11月27日,贷款金额:50万元。尚有50万元贷款未能归还。75、借款人:邱成波,保证人、实际用款人:邱成刚(盘县鑫锋煤矿),贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月30日,贷款金额:50万元。76、借款人:邱加敏,保证人、实际用款人:邱成刚(盘县鑫锋煤矿),贷款日期:2011年12月31日,到期日期:2012年11月29日,贷款金额:50万元。77、借款人:王加林,保证人、实际用款人:邱成刚（盘县鑫锋煤矿）,贷款日期:2012年01月16日,到期日期:2013年01月15日,贷款金额:50万元。78、借款人:刘清平,保证人：英豪房开公司，实际用款人：刘清华,贷款日期:2012年02月29日,到期日期:2014年02月28日,贷款金额:45万元。尚有45万元贷款未能归还。79、借款人:张彦,保证人：孔令超、敖建鸿、文永富，实际用款人:文永富,贷款日期:2012年03月23日,到期日期:2013年03月22日,贷款金额:10万元。尚有10万元贷款未能归还。另查明，2018年10月16日，被告人李兴主动到公安机关投案，并如实供述其违法发放贷款27笔的事实。原审法院根据上述事实及相关证据，依照《中华人民共和共刑法》第一百八十六条第一款，第六十七条第一款的规定，以被告人李兴犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元。宣判后，原审被告人李兴不服，以“1、原审判决李兴的行为构成违法发放贷款罪的犯罪构成,明显系解读法律有误，罪名有误，无相关‘国家规定’，将违反审贷分离制度向非关系人发放贷款的行为规定为构成违法发放贷款罪的行为，《商业银行法》73、74、75、76、77、84、85、86、87条明确规定了银行及其他金融机构工作人员可能构成犯罪的行为,如果李兴的行为构成犯罪，也仅可能是第86条规定的玩忽职守罪；《贷款通则》、《信贷资金管理暂行规定》等中国人民银行制定的部门规章，不属于刑法条款定义的‘国家规定’。2、李兴的行为也不构成玩忽职守罪。3、判决尚未生效，先行羁押被告人违反刑法基本原则。4、请求依法判决李兴无罪”为由提出上诉。李兴的辩护人游安波、李艳芳提出的辩护意见是，1、李兴的行为不符合违法发放贷款罪的犯罪构成,不构成违法发放贷款罪，李兴的行为不属于刑法规定的“连反国家规定”的行为，以银行或其他金融机构工作人员为主体的犯罪行为,仅《刑法》和《商业银行法》及司法解释中规定了“违反国家规定”的行为，《商业银行法》73、74、75、76、77、84、85、86、87条明确规定了银行及其他金融机构工作人员可能构成犯罪的行为,但均未规定本案中李兴的行为属于违法发放贷款的行为。2、李兴的行为也不构成玩忽职守罪。3、本案存在追诉时效问题，从全案证据来看,无充分证据证实,李兴的行为属于玩忽职守罪中“情节特别严重”的情形。因此,即便李兴的行为构成犯罪,其追诉时效仅为五年。4、李兴的行为无须追究刑事责任，李兴违规发放贷款,并非为私利,时至今日,信用社也基本在正常收取本息，综合本案基本情况,请贵院依法判决李兴无罪。经审理查明，原审判决认定原审被告人李兴在担任盘县农村信用合作联社断江信用社主任期间，违反国家规定发放贷款79笔共计人民币1936.5万元，至今仍有1109.51万元贷款尚未收回，给盘县农村信用合作联社造成特别重大损失的犯罪事实清楚。原审法院在一审判决书中列举了认定本案事实的证据，所列证据均经一审庭审举证、质证，查证属实。在本院二审期间，上诉人李兴及其辩护人均未提出新的证据，本院对原审判决认定的事实和所列证据，予以确认。针对上诉人的上诉理由及其辩护人的辩护意见，根据本案的事实和证据，依照法律规定，本院评判如下：（一）关于上诉人李兴所提“原审判决李兴的行为构成违法发放贷款罪的犯罪构成,明显系解读法律有误，罪名有误，无相关‘国家规定’，将违反审贷分离制度向非关系人发放贷款的行为规定为构成违法发放贷款罪的行为，《商业银行法》73、74、75、76、77、84、85、86、87条明确规定了银行及其他金融机构工作人员可能构成犯罪的行为,如果李兴的行为构成犯罪，也仅可能是第86条规定的玩忽职守罪；《贷款通则》、《信贷资金管理暂行规定》等中国人民银行制定的部门规章，不属于刑法条款定义的‘国家规定’”的上诉理由及其辩护人游安波、李艳芳提出“李兴的行为不符合违法发放贷款罪的犯罪构成,不构成违法发放贷款罪，李兴的行为不属于刑法规定的‘违反国家规定’的行为，以银行或其他金融机构工作人员为主体的犯罪行为,仅《刑法》和《商业银行法》及司法解释中规定了‘违反国家规定’的行为，《商业银行法》73、74、75、76、77、84、85、86、87条明确规定了银行及其他金融机构工作人员可能构成犯罪的行为,但均未规定本案中李兴的行为属于违法发放贷款的行为”的辩护意见。经查，《中华人民共和国商业银行法》第九十三条规定“城市信用合作社、农村信用合作社办理存款、贷款和结算等业务，适用本法有关规定”，中国人民银行据此而制定的相关规定，原盘县农村信用合作联社又据此而作出的“盘农信联[2008]32号关于盘县农村信用合作联社信贷操作基本规程的补充通知，盘农信联[2009]21号关于印发《盘县农村信用合作联社信贷业务操作基本规程》的通知、[2008]3号盘县农村信用合作联社关于对各基层网点贷款授权的通知、盘县农村信用合作联社盘农信联[2011]156号关于印发《盘县农村信用合作联社授信审批管理制度》的通知、盘农信联[2009]127号盘县农村信用合作联社关于调整2009年贷款授权的紧急通知、盘农信联[2009]128号盘县农村信用合作联社关于调整2009年贷款授权的补充通知、盘县农村信用合作联社2009年贷款授权额度表、盘县农村信用合作联社2010年贷款授权调整表（2-2）、盘县农村信用合作联社2011年、2012年贷款授权明细表、2012年盘县联社农户小额信用贷款授信额度表”应属于法律、行政法规的国家规定的范围，一审法院认定李兴“违反国家规定发放贷款”并无不当，故李兴的上诉理由及其辩护人游安波、李艳芳的辩护意见均不能成立，不予采纳。（二）关于上诉人李兴所提“判决尚未生效，先行羁押被告人违反刑法基本原则”的上诉理由。经查，一审法院根据刑事诉讼法的规定，在审理查明有证据证明李兴违法发放贷款的犯罪事实，可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审尚不足以防止发生危害公共安全或者社会秩序的社会危险性而决定对其解除取保候审予以逮捕并无不当，故李兴的上诉理由不能成立，不予采纳。（三）关于上诉人李兴的辩护人游安波、李艳芳提出“本案存在追诉时效问题，从全案证据来看,无充分证据证实,李兴的行为属于玩忽职守罪中‘情节特别严重’的情形。因此,即便李兴的行为构成犯罪,其追诉时效仅为五年”的辩护意见。经查，2018年09月17日，盘县农村信用联社委托谢某某将“李兴（原断江信用社主任）多次利用职务之便采取冒名、借名、不按法定程序、跨区域等方式，违规发放贷款27笔，金额690万元涉嫌违法发放贷款罪”报案至盘州市公安局。经审查，盘州市公安局于2018年09月18日立案侦查。2018年10月16日，李兴投案自首。经查，李兴在担任盘县农村信用合作联社断江信用社主任期间，违反规定发放贷款79笔共计人民币1936.5万元，至今仍有1109.51万元贷款尚未收回，给盘县农村信用合作联社造成特别重大损失的行为，依法应处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金，盘州市人民检察院于2020年10月27日提起公诉，盘州市人民法院于2020年11月16日作出判决等行为并未超出刑法规定的追诉期限，故李兴的辩护人游安波、李艳芳的辩护意见不能成立，不予采纳。（四）关于上诉人李兴所提“李兴的行为也不构成玩忽职守罪，请求依法判决李兴无罪”的上诉理由及其辩护人游安波、李艳芳提出“李兴的行为也不构成玩忽职守罪，李兴的行为无须追究刑事责任，李兴违规发放贷款,并非为私利,时至今日,信用社也基本在正常收取本息，综合本案基本情况,请贵院依法判决李兴无罪”的辩护意见。经查，收集在案的贵州省农村信用合作社借款借据，借款申请书，借款合同，保证合同，担保承诺书，贷款审批表，贵州省农村信用社授权扣划款协议，信用信息查询授权书，断江信用社关于敖小美借款二十万元的调查报告，贵州省农村信用合作社（合作银行）转账借方传票，信用社（银行）进账单，银行卡交易流水等书证、证人证言与李兴的原供述和辩解等相互印证的证据证实，李兴在担任盘县农村信用合作联社断江信用社主任期间，取冒名、借名、不按法定程序、跨区域等方式，违规发放贷款79笔共计人民币1936.5万元，至今仍有1109.51万元贷款尚未收回，给盘县农村信用合作联社造成特别重大损失的行为符合违法发放贷款罪的构成要件，不符合玩忽职守罪的构成要件。且盘县农村信用合作联社提供关于李兴违法发放贷款案的情况说明及贷款情况表证实“2019年11月11日，盘县农村信用合作联社出具情况说明，截止2019年11月份，李兴违法发放贷款金额共计1936.5万，未还本金1101.51万元，已还834.99万元”、盘县农村信用合作联社出具情况说明证明“其社之前提供的涉及李兴违法发放贷款的笔数为117笔，与报案时的77笔不一致，主要是清理相关资料发现由于借款人死亡、档案资料不全导致无法联系借款人核实相关情况，补充说明时没有剔除相关贷款笔数。李兴违法发放贷款一案，2019年12月1日至2020年11月13日期间无还款情况”，故李兴及其辩护人所提“不构成玩忽职守罪”的上诉理由及辩护意见均成立，所提“无罪”的上诉理由及辩护意见均不能成立，不予采纳。本院认为，上诉人李兴在担任盘县农村信用合作联社断江信用社主任期间，违反法律、行政法规的规定发放贷款79笔共计人民币1936.5万元，至今仍有1109.51万元贷款尚未收回，给盘县农村信用合作联社造成特别重大损失的行为构成违法发放贷款罪。原审判决认定事实和适用法律正确、量刑适当，审判程序合法。根据李兴犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  任天贵审判员  吴含勇审判员  谭茶芬二〇二〇年十二月三十一日法官助理武晓华书记员黄清附：适用的相关法律一、《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件、经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉、维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误、或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判、发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。