河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0104刑初512号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人韩红娜，女，1982年10月14日出生于河南省新密市，汉族，本科文化程度，原河南洋欣投资有限公司客户经理，户籍地郑州市中原区，居住地同上。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月9日被郑州市公安局商城路分局取保候审，同年8月31日被郑州市管城回族区人民检察院取保候审。指定辩护人梁玉涛，河南丁卯律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2020〕28号起诉书指控被告人韩红娜犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉，次日本院立案后，依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭进行审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人韩红娜及其指定辩护人梁玉涛到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，2008年，李扶玲（已判处刑罚）、李大东（另案处理）等人共同出资成立河南洋欣投资有限公司（以下简称“洋欣公司”），办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路******，经营范围为实业投资、投资担保咨询，2009年5月26日注册成立。2013年10月，河南浩洋投资担保有限公司（以下简称“浩洋担保公司”，位于郑州市管城回族区紫荆山路**紫鼎商务****）合并至洋欣公司。2009年3月，被告人韩红娜受雇于洋欣公司在8楼担任业务经理。洋欣公司自成立以来，未经国家金融管理部门批准，通过客户经理推荐、客户口口相传等方式，以投资“萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道项目”为由，向社会不特定人员公开非法吸收公众资金，并承诺年收益率为本金的18%。2016年10月，洋欣公司停止营业，无法兑付客户资金。经鉴定，洋欣公司8楼客户共投资本金1522660000元，投资客户共633人，已支付给客户存款利息126495685元，已返还客户本金1199780000元，未兑付投资本金322880000元。剥息后，其中共有32位客户已全部兑付资金，剩余601位客户未全部兑付资金，未兑付金额为200319185元。洋欣公司10楼客户共投资本金1596284000元，投资客户共683人，已支付给客户存款利息152364619元，已返还客户本金1226204000元，末兑付投资本金370080000元。剥息后，其中共有52位客户已全部兑付资金，剩余631位客户未全部兑付资金，未兑付金额为224009956.5元。其中，韩红娜在担任8楼业务经理期间介绍投资客户16位，涉及投资金额225笔，投资本金共计41380000元，洋欣公司支付给客户利息3084195元，返还客户本金31860000元，剩余本金9520000元。除刘旭丹剥息后全部兑付资金外，其余15位客户剥息后均末兑付资金，未兑付资金总额为6483190元。2020年5月9日，被告人韩红娜到郑州市公安局商城路分局经侦大队投案。其到案后如实供述上述事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人韩红娜供述,证人刘某、张某证言,到案经过，投资客户刘某、张某投资情况调查表、报案材料、身份证复印件、银行账户明细、投资合作协议，被告人身份及前科情况，被告人户籍证明，河南华凯会计师事务所鉴定意见书及情况说明等证据，据此认为韩红娜伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人韩红娜在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人韩红娜犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。遂向本院提起公诉，并建议判处被告人韩红娜有期徒开一年六个月至二年，并处罚金。被告人韩红娜对公诉机关指控的事实、罪名及提出的量刑建议均无异议，并自愿认罪认罚。被告人韩红娜的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人的行为是自首，可以从轻或减轻处罚；2.被告人自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；3.被告人属于从犯，依法应当从轻或减轻处罚；4.被告人犯罪情节较轻，系初犯，并积极赔偿受害人，可以酌情从轻处罚；5.被告人目前处于怀孕期间，请法院酌情考虑其自身情况，对其宣告缓刑。经审理查明，2008年，李扶玲（已判处刑罚）、李大东（另案处理）等人共同出资成立洋欣公司，办，办公地址位于郑州市管城回族区紫荆山路******营范围为实业投资、投资担保咨询，2009年5月26日办理工商登记。2013年10月，浩洋担保公司（（位于郑州市管城回族区紫荆山路**紫鼎商务****合并至洋欣公司。2009年3月，被告人韩红娜受雇于洋欣公司在8楼担任业务经理。洋欣公司自成立以来，未经国家金融管理部门批准，通过客户经理推荐、客户口口相传等方式，以投资“萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道项目”为由，向社会不特定人员公开非法吸收公众资金，并承诺年收益率为本金的18%。2016年10月，洋欣公司停止营业，无法兑付客户资金。经鉴定，洋欣公司8楼客户共投资本金1522660000元，投资客户共633人，已支付给客户存款利息126495685元，已返还客户本金1199780000元，未兑付投资本金322880000元。剥息后，其中共有32位客户已全部兑付资金，剩余601位客户未全部兑付资金，未兑付金额为200319185元。洋欣公司10楼客户共投资本金1596284000元，投资客户共683人，已支付给客户存款利息152364619元，已返还客户本金1226204000元，末兑付投资本金370080000元。剥息后，其中共有52位客户已全部兑付资金，剩余631位客户未全部兑付资金，未兑付金额为224009956.5元。其中，韩红娜在担任8楼业务经理期间介绍投资客户16位，涉及投资金额225笔，投资本金共计41380000元，洋欣公司支付给客户利息3084195元，返还客户本金31860000元，剩余本金9520000元。除刘旭丹剥息后全部兑付资金外，其余15位客户剥息后均末兑付资金，未兑付资金总额为6483190元。2020年5月9日，被告人韩红娜到郑州市公安局商城路分局经侦大队投案。其到案后如实供述上述事实。以上事实，有经法庭举证、质证查证属实的下列证据予以证明：被告人韩红娜在侦查阶段对上述指控事实均有供述，在开庭过程中对上述犯罪事实亦无异议，并自愿认罪认罚。其供述证明其于2009年3月入职洋欣公司在8楼担任业务经理，通过介绍客户到洋欣公司签订投资合作协议，公司承诺年收益18%，至2016年10月份，洋欣公司资金链断裂，无法兑付客户投资本金，其就离开阳欣公司的情况；2、证人刘某、张某的证言，投资客户刘某、张某投资情况调查表、报案材料、身份证复印件、银行账户明细、投资合作协议，均证明韩红娜以洋欣公司投资“萝北口岸至阿穆尔捷特口岸浮箱固冰通道项目”为由，介绍其二人到洋欣公司投资，公司承诺月利息为1.5%，并签订《投资担保合同》，后洋欣公司停止营业，公司未全额支付其本金及利息，其二人也联系不上韩红娜的情况；3、到案经过，证明2020年5月9日11时许，被告人韩红娜到郑州市公安局商城路分局经侦大队投案的情况；4、被告人身份及前科情况、户籍证明，证明被告人韩红娜属应负刑事责任年龄阶段及其无犯罪前科的情况；5、河南华凯会计师事务所鉴定意见书及情况说明，证明洋欣公司及韩红娜非法吸收公众存款分别涉及的集资参与人数、金额，已兑付客户本金、利息，未兑付本金、利息的情况。本院认为，被告人韩红娜伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。根据被告人韩红娜犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对被告人量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1.被告人韩红娜在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；2.被告人韩红娜犯罪以后自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚；3.被告人韩红娜系初犯，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出的相应从轻处罚的辩护意见，本院亦予以采纳。但被告人韩红娜的犯罪情节较重，不符合宣告缓刑的条件，辩护人提出建议对被告人韩红娜宣告缓刑的辩护意见，本院不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人韩红娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款，依法予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 朱 宏 扬人民陪审员 高 晓 勤人民陪审员 陶  春二〇二〇年十二月十一日书 记 员 皇甫润婷