河北省承德市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀08刑终287号 原公诉机关河北省兴隆县人民检察院。 上诉人（原审被告人）张彩文，女，1979年6月29日出生，汉族，初中文化，无业，住兴隆县。2019年5月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被兴隆县公安局取保候审。同年7月15日被兴隆县人民检察院取保候审。2020年1月8日、9月17日被兴隆县人民法院取保候审。 原审被告人王丽，女，1980年12月14日出生，汉族，初中文化，农民，住兴隆县。2019年11月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被兴隆县公安局取保候审。同年12月6日被兴隆县人民检察院取保候审。2020年1月8日被兴隆县人民法院取保候审。 原审被告人袁明婧，曾用名袁明镜，女，1987年12月27日出生，汉族，小学文化，农民，住兴隆县。2019年11月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被兴隆县公安局取保候审。同年12月6日被兴隆县人民检察院取保候审。2020年1月8日被兴隆县人民法院取保候审。 原审被告人郭兰英，女，1977年12月20日出生，汉族，小学文化，农民，住兴隆县。2019年11月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被兴隆县公安局取保候审。同年12月6日被兴隆县人民检察院取保候审。2020年1月8日被兴隆县人民法院取保候审。 原审被告人张梓萱，曾用名张立红，女，1978年5月20日出生，汉族，初中文化，农民，住兴隆县。2019年11月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被兴隆县公安局取保候审。同年12月6日被兴隆县人民检察院取保候审。2020年1月8日被兴隆县人民法院取保候审。 河北省兴隆县人民法院审理河北省兴隆县人民检察院指控原审被告人张彩文、王丽、袁明婧、郭兰英、张梓萱犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年9月17日作出（2020）冀0822刑初3号刑事判决。原审被告人张彩文不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，决定不开庭审理。经过阅卷，讯问被告人，现已审理终结。 原判决认定，中创晟业（北京）资本管理有限公司（以下简称中创晟业公司）于2013年11月8日注册成立，法定代表人韩某（另案处理），实际经营人董某（另案处理），其下设兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司（以下简称兴隆分公司）。兴隆分公司于2016年8月4日注册成立，2016年8月4日至2018年7月16日法定代表人张梦（另案处理），监事霍某（另案处理）；2018年7月16日至2018年10月23日至案发法定代表人张彩文，监事闫飞飞（另案处理）；2018年10月23日至案发法定代表人李凤侠（另案处理），监事霍某；2017年2月24日，张彩文到兴隆分公司任业务员，2017年4月，张彩文任兴隆分公司团队经理，负责管理其团队下业务员，下发并督促业务员完成吸收资金业务，被告人袁明婧、王丽、郭兰英、张梓萱均为其团队业务员。 兴隆分公司成立后，在未经国家有关部门依法批准的情况下，通过年会、推介会、发传单、口口相传、赠送礼品等多种途径，以销售理财产品（线上“百合贷”、线下“房享汇”、“博鹏股权”、“债权转让”等）的名义，向社会公开宣传购买该公司理财产品，能够在一定期限内反本付息、获得高额返利，以此吸引社会公众在该公司进行投资。至2018年案发时止，根据承德永峰会计师事务所（承永峰会所审字[2019]第179号）专项审计报告，兴隆分公司共向集资参与人非法吸收资金数额为人民币13,088,396.00元，已返还集资参与人本金数额为人民币2,047,156.73元，已返利息数额为人民币448,269.42元，未返还集资参与人本金数额为人民币11,041,239.27元，未返还集资参与人125人。兴隆分公司非法吸收的资金全部汇入中创晟业公司。 被告人张彩文在兴隆分公司工作期间，本人和团队共非法吸收集资参与人资金数额为人民币12,890,396.00元，未返还集资参与人本金数额为人民币11,041,239.27元。其中，张彩文本人非法吸收集资参与人资金数额为人民币5,403,710.00元，未还本金数额为人民币4,373,710.00元，返还本金数额为人民币1,030,000.00元，已返利息数额为人民币162,170.05元。被告人张彩文任职期间获得公司工资为人民币61,123.14元，业绩提成为人民币58,733.37元，奖励金额为人民币130,000.00元，总计获利数额为人民币249,856.51元。 被告人王丽在兴隆分公司工作期间，本人共非法吸收集资参与人资金数额为人民币2,634,000.00元，未返还集资参与人本金数额为人民币2,414,000.00元，已返还本金数额为人民币220,000.00元，已返利息数额为人民币68,104.09元，现金及其他返利为人民币300.00元，被告人王丽任职期间获得公司工资为人民币29,392.35元，业绩提成为人民币19,614.00元，总计获利数额为人民币49,006.35元。 被告人袁明婧在兴隆分公司工作期间，本人共非法吸收集资参与人资金数额为人民币1775000.00元，（审计报告载明金额为2036500.00元，包含其同胞弟弟袁某261500.00元），未返还集资参与人本金数额为人民币1786500.00元，返还本金数额为人民币250000.00元，已返利息数额为人民币101198.14元。被告人袁明婧任职期间获得公司工资为人民币65278.98元，业绩提成为人民币32243.29元，总计获利数额为人民币97522.27元。 被告人郭兰英在兴隆分公司工作期间，本人共非法吸收集资参与人资金数额为人民币1,121,700.00元，未返还集资参与人本金数额为人民币855,659.27元，返还本金数额为人民币266,040.73元，已反利息数额为人民币29,065.23元。被告人郭兰英任职期间获得公司工资数额为人民币36,360.35元，业绩提成数额为人民币4,038.75元，总计获利数额为人民币40,399.1元。 被告人张梓萱在兴隆分公司工作期间，本人共非法吸收集资参与人资金数额为人民币956,000.00元；未返还集资参与人本金数额为人民币906,000.00元,返还本金数额为人民币50,000.00元，已返利息数额为人民币33,691.66元。被告人张梓萱任职期间获得公司工资为人民币28,687.8元，业绩提成为人民币19,730.00元，总计获利数额为人民币48,141.00元。 另查明，被告人张彩文获得了陈志忠、温林等30人的谅解；被告人王丽获得了窦祥、刘昌龙等13人的谅解；被告人袁明婧获得了姜姗、曹建国等34人的谅解；被告人郭兰英获得了孙庆龙、夏香停等16人的谅解；被告人张梓萱获得了代桂荣、魏翠莉2人的谅解。 原判决认定上述事实的证据有： (一)被告人的供述 1、张彩文的供述证实：兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司（俗称“百合贷”）是在2016年8月左右在工商局注册的，地址是在商，公司类型是有限公司，当时注册法人是张梦，我是在2017年2月24日入职的，我是通过中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司上班的朋友何淑花介绍进公司上班，2018年4月左右我任团队经理。从2018年7月左右到2018年10月左右，中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司，我担任法人和实习团队经理，负责人是李凤侠。因为兴隆县的客户比较少平时我不参与兴隆县分公司的决策，由曲某（滦平人）、闫飞飞负责管理。在2018年9月26日，我存了10000元，签的产品为《投融资及担保合同》及百合贷投资凭证，投资年限3个月，在此期间兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司至今都没有给我返款。曲某担任承德二部负责人、兴隆分公司总监。承德地区分四个部，兴隆、滦平、丰宁、双滦属于承德二部，承德大区总负责人是李凤侠。中创晟业（北京）金融投资有限公司总公司法人是韩某，中创晟业兴隆分公司法人是李凤侠，负责人是曲某、闫飞飞，我是团队经理。中创晟业兴隆分公司的人员：我是团队经理，白某管前台，业务员袁明倩、郭兰英、王丽。我们的公司的营业范围是商务信息咨询、企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。我们的分公司和总公司的业务办理流程是一样的，先是由业务员出去发传单或是向亲戚朋友宣传，中创晟业公司是将老百姓的投资款打入第三方平台，再通过中创晟业公司借给有抵押物的债权人，中创晟业公司从中收取利息支付投资者的收益，对投资者的投资肯定有保证，我们会跟投资者签订“出借咨询与服务协议”，后期还会给投资者提供债权转让及受让协议，上面登记着将投资者的钱借给了谁和资金走向。投资者可以根据自己的需要进行投资。中创晟业兴隆分公司推到的理财产品有百合贷、博鹏环保、房享汇、线下四种。中创晟业兴隆分公司将投资者的钱通过公司刷的ＰＯＳ机直接刷到北京总部韩某的账户，再由北京总部进行匹配给债券人，但实际是否出借给债权人我不清楚。中创晟业兴隆分公司一共有125个投资者。中创晟业兴隆分公司的投资者一共投资了1127.9586万左右。公司在2018年10月开始兑付不了了。对付不了的原因我不清楚。第三方账号我不知道由谁控制。中创晟业兴隆分公司投资者的钱直接到总公司账户上。我介绍50人左右到兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司进行投资，具体叫什么记不清楚了。我是该公司实习团队的经理。工资是基本工资加提成，工资都是打到卡里，基本工资大概3800元左右，提成按业绩的万分之1.2。2018年8月公司组织411战役，个人折标业绩要求完成700万，（从2018年4月11日到2018年7月18日）现金奖励13万，是我帮冰糖完成个人折标业绩完成700万，领取奖金是由冰糖领取的，随后，冰糖把13万全部交给我。我挣介绍提成的钱大约4至5万左右，记不清楚了。在2018年7月的时候公司的负责人闫飞飞给我打电话说，要变更法人到李凤侠的名下，因李凤侠名下有公司，没变成。随后闫飞飞让白某拿着我的材料去工商局进行变更。在2018年8月因家里办理低保和总部申请变更法人，于2018年10月总部批准变更法人到李凤侠名下。由于业务需要，我于2018年4月马玉莲将房享汇60000元转让给我、还有2018年10月左右，饶长生将房享汇50000元转让给我（当时我用的是张丽艳名义存入），在8月份我用李丽梅和张东明的名义进行投资，（因公司每月有新增业绩要求，所以用亲属的名字进行投资）总计40000元。另外7月份垫付公司经费10000元，其中包含ＰＫ金2000元和店庆8000元，至今未归还。 2、王丽的供述证实：我来报案，兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司吸收我存款，至今未还。我可以将身份证、银行卡交易流水证据原件和复印件提供给你们。我是2017年6月7日在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司入职的。我自己就是兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司的业务员，在2018年3月16日我存了10000元，投资年限为7个月，随后2018年4月8日存入10000元，投资年限为1年，2018年8月7日存入20000元，投资年限为6个月，签的产品均为“线下”《信用咨询与管理服务协议》，在此期间兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司至今都没有给我返款。我是在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司用我的中国工商银行卡和中国建设银行卡转账、ＰＯＳ机刷卡。2018年3月15日用我的中国工商银行卡刷卡10000元，2018年4月8日、2018年8月7日用我的中国建设银行卡转账30000元，是我本人的银行卡，期间没有给我返款。我在兴隆县中创卓越经济信心咨询有限公司营业点那里存款他们跟我签了3份存款合同，合同内容、签名是我自己签的。2018年3月15日存10000元，出入资金都是工商银行卡，卡号为62×××74。2018年4月8日、2018年8月7日，出入资金都是建设银行卡，卡号为62×××66。期间兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司并没有给我返款。我签合同时登记的银行卡、开户银行和账号与我存款时刷ＰＯＳ机的银行卡是一致的。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司的法人是李凤侠，因为我本人就是业务员，我是自己给自己办理的业务。我还介绍过周连忠、刘润成、张海城到兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司存过款，剩下介绍的其他人记不住了，大概13人左右。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司的法人变更过三次，最初是张梦（2016年8月4日至2018年7月16日），后来变更张彩文（2018年7月16日至2018年10月23日），最后是李凤侠（2018年10月23日至今）。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司（俗称“百合贷”）是在2016年8月左右在工商局注册的，地址是在商，公司类型是有限公司，当时注册法人是张梦，我是在2017年6月7日入职的，我是通过中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司上班的朋友张彩文介绍进公司上班，后期中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司我任业务员。从2017年6月左右至今，中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司，张彩文任团队经理，负责人是曲某（滦平人）和闫飞飞（滦平人）。曲某是二部负责人，兴隆县分公司总监是闫飞飞。承德大区分四个部，兴隆、滦平、丰宁、双滦属于承德二部，承德大区总负责人是李凤侠。中创晟业兴隆分公司是2016年8月4日成立的。中创晟业（北京）金融投资有限公司总公司法人是韩某，中创晟业兴隆分公司法人现在是李凤侠，负责人是曲某，我是业务员。张彩文是团队经理，白某管前台，业务员是我、袁明婧、张梓萱、郭兰英、冰糖。公司营业执照的经营范围是商务信息咨询、企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。中创晟业兴隆分公司跟总公司的业务办理流程是一样的，先是由业务员出去发传单或是向亲戚朋友宣传，中创晟业公司是将老百姓的投资款打入第三方平台，再通过中创晟业公司借给有抵押物的债权人，中创晟业公司从中收取利息来支付投资者的利益，对投资者的投资肯定有保证，我们会跟投资者签订“出借咨询与服务协议”，后期还会给投资者提供债权转让及受让协议，上面登记着将投资者的钱借给了谁和资金走向。投资者可以根据自己的需要进行投资。中创晟业兴隆分公司推出的理财产品有百合贷、博鹏环保、房享汇、线下四种。中创晟业兴隆分公司将投资者的钱都是通过公司刷的ＰＯＳ机直接刷到北京总部韩某的账户，再由北京总部进行匹配给债权人，但是实际是否出借给债权人我不清楚。中创晟业兴隆分公司的投资者一共有125人，投资了1127.9586万左右直接到总公司账户了。不清楚什么原因公司从2018年10月开始兑付不了，我不知道第三方账户由谁控制。我是该公司的业务员，介绍过12个人左右投资，具体名字的也记不清了。我的工资是基本工资加提成，基本工资大概2400元左右都是打到银行卡里，业绩少的时候都是给的现金，比普通业务员工资少。业绩高的人会有额外的奖金，提成按业绩的万分之1.2，我挣介绍提成大概2万左右吧，具体记不清了。在我在职期间，客户叫齐树春之前是张彩文的客户，后找到我，说让我做他的客户经理，齐树春存入17万后，总监闫飞飞让我把齐树春存入17万的业绩提成给张彩文，随后我给张彩文2000元的业绩提成，我还返给齐树春300元现金。线上是让投资人在网上注册绑定银行卡，在网上平台进行投资操作，“博鹏环保”通过转账到孙微或纪喆账户，在兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司签订合同进行投资，“房享汇”通过转账到韩某的账户在兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司签订合同进行投资，“线下”刷ＰＯＳ机或者通过转账到韩某账户在兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司签订合同进行投资。我的主要工作是按照公司的业务要求发展客户。我任职期间发展了13个客户，其中刘润成、艾新民、于作文是公司分配给我的客户，刘志民是祁丽丽放我名下的客户，提成都归祁丽丽所有，齐树春的业务提成给了张彩文2000元，业务员之间都存在互相凑业务的情况。王秀荣通过ＰＯＳ机刷卡投资了20000元“线下”理财项目，刘润成通过ＰＯＳ机或转账的方式投资了100000元“线下”及50000元“房享汇”理财项目，于作文通过ＰＯＳ机刷卡投资了20000元“线下”理财项目，张海成通过ＰＯＳ机或转账投资了20000元“线下”、208000“博鹏环保”、60000元“房享汇”理财项目。宋兆兰通过ＰＯＳ机投资了10000元“线下”理财项目，齐树春通过ＰＯＳ机或转账投资了130000元“房享汇”、40000元“线下”理财项目。我自己通过ＰＯＳ机投资了40000元“线下”理财项目。刘宪民通过ＰＯＳ机投资了20000元“线下”理财项目。韩伟力通过ＰＯＳ机投资了10000元“线下”理财服务。郭连山通过ＰＯＳ机投资了30000元“线下”理财项目。艾新民通过转账投资了50000元“房享汇”理财项目。刘昌龙通过转账投资了50000元“房享汇”理财项目。窦祥通过转账投资了65000元“博鹏环保”理财项目。周连忠通过转账给韩某投资了300000元“房享汇”理财项目，转账给曲某投资了611000元“博鹏环保”理财项目，合计911000元。我在兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司工作期间为公司吸收上述存款有业绩提成，业务的业绩提成我说不清楚。大概应该在2万左右，大部分直接打到工资卡了，小部分由行政发放。公司跟我们讲吸收的存款用于向外借贷和投资。我不知道为什么博鹏股权、房享汇理财业务要将投资款转到个人账户，就是上级要求的。我不清楚韩某和孙微是谁，我只知道有些投资款是打到韩某和孙微账户的。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司不能兑付投资款大概在1200万元，设计投资人大概126人。兴隆县“百合贷”是从2018年9月份开始兑付不了，不清楚是什么原因。张海成投资的828000元中有200000元是张海成本人同意经张国兵账户代替张海成转给韩某的，后来张海成把200000元还给了张国兵。 3、袁明婧的供述证实：我在兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司担任业务员。现在公司法人是李凤侠。公司的法人变更过三次，最初是张梦（2016年8月4日至2018年7月16日），后来变更张彩文（2018年7月16日至2018年10月23日），最后是李凤侠（2018年10月23日至今）。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司（俗称“百合贷”）是在2016年8月左右在工商局注册的，地址是在商，公司类型是有限公司，当时注册法人是张梦，我是在2016年8月8日入职的，我是通过中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司上班的朋友王衡宇介绍进公司上班，后期中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司我任业务员。从2016年8月左右到2017年4月左右，中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司，王衡宇任团队经理，负责人是霍某。2017年5月左右到2018年10月左右，张彩文任团队经理，负责人是曲某（滦平人）和闫飞飞（滦平人）。曲某是二部负责人，兴隆县分公司总监是闫飞飞。承德大区分四个部，兴隆、滦平、丰宁、双滦属于承德二部，承德大区总负责人是李凤侠。中创晟业兴隆分公司是2016年8月4日成立的。中创晟业（北京）金融投资有限公司总公司法人是韩某，中创晟业兴隆分公司法人现在是李凤侠，负责人是曲某，我是业务员。张彩文是团队经理，白某管前台，业务员是我、张梓萱、王丽、郭兰英、冰糖。公司营业执照的经营范围是商务信息咨询、企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。中创晟业兴隆分公司跟总公司的业务办理流程是一样的，先是由业务员出去发传单或是向亲戚朋友宣传，中创晟业公司是将老百姓的投资款打入第三方平台，再通过中创晟业公司借给有抵押物的债权人，中创晟业公司从中收取利息来支付投资者的利益，对投资者的投资肯定有保证，我们会跟投资者签订“出借咨询与服务协议”，后期还会给投资者提供债权转让及受让协议，上面登记着将投资者的钱借给了谁和资金走向。投资者可以根据自己的需要进行投资。中创晟业兴隆分公司推出的理财产品有百合贷、博鹏环保、房享汇、线下四种。中创晟业兴隆分公司将投资者的钱通过公司刷的ＰＯＳ机直接刷到北京总部韩某的账户，再由北京总部匹配给债权人，但是实际是否出借给债权人我不清楚。中创晟业兴隆分公司的投资者一共有125人，投资了1127.9586万左右直接到总公司账户了。公司从2018年9月份开始不清楚什么原因兑付不了了。我不知道第三方账户由谁控制。中创晟业兴隆分公司投资者的钱都直接到总公司账户了。我介绍过15人左右投资，具体的名字我记不清了。我的工资是基本工资加提成，基本工资大概是2500左右，提成按业绩的万分之1.2。我挣介绍的提成大概4至5万左右吧，具体记不清了。公司做的活动额外奖金我没有收到，有一部分客户存款的提成，我已经归还给客户本人，曹现珍介绍的所有客户14人，客户存款的提成，我已经归还给曹现珍本人了。2016年8月至2016年10月由霍某负责管理，2016年11月至2017年5月由孔银萍负责管理，2017年6月至2017年11月由李凤侠负责管理，2017年12月至2018年8月由闫飞飞负责管理。他们都是公司搞大型宣传活动的时候来兴隆，平时管理都是由张彩文负责。兴隆县中创卓越经济信息咨询管理有限公司分为业务员、团队经理、团队总监，兴隆团队总监是闫飞飞，团队经理是张彩文负责管理团队下属的业务员，下发并督促业务员完成任务，业务员都有郭兰英、王丽、张梓萱和我，白某负责行政。兴隆有线上“百合贷”、博鹏环保股权、房享汇、线下四种。线上“百合贷”是投资平台，投资人都有独立账户去投资，线下产品叫“中创财富”，投资人刷ＰＯＳ机进行投资或者转账到韩某账户，“房享汇”产品是投资人将投资款转到公司指定的韩某账户，“博鹏环保”股权产品是投资人将投资转到公司指定的孙微账户。我以前不知道韩某是谁，“百合贷”出事以后，我知道他是董某的司机，董某是兴隆县“百合贷”的实际经营控制人。我不知道孙微是谁。把投资款转到韩某、孙微等人的账户，是公司让这样做的。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司的宣传方式有很多，业务员去人员密集的场所发放公司宣传单、到拆迁房家里发放宣传单、开大型会销、年会、组织投资人旅游、还有投资人口口相传。我们就是让投资人来公司存钱，利息比银行高，零风险投资有保证。我的主要工作是按照公司的业务要求发展客户。我记不清发展了多少客户，但是我记得到兴隆县“百合贷”不能正常营业后不能兑付投资款我发展的客户共15名，还有曹现珍介绍过来的14名客户，共计29名客户。发展的客户分别有刘树生投资1万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；马绍伟投资1万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；蔡井旺投资2万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；董桂珍投资2万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；王秀枝投资3万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；王素荣投资1万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；周福满投资1万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；赵秀英投资25万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；丁秀英投资10万元，其中5万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资，投资5万元房享汇，投资方式我记不清了；刘志民投资2万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；陈连材投资15万元房享汇理财业务，转账到韩某账户；王翠云投资28万元线下理财业务，其中8万元刷ＰＯＳ机投资，20万元转账到韩某账户；徐振权投资15万元，其中3万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资，12万元房享汇理财业务，转账到韩某账户；袁某投资26.15万元，其中6万元线下理财业务。刷ＰＯＳ机投资，20.15万元投资的是博鹏股权理财业务，是用我的银行卡转账到孙微账户；曹现珍投资23万元，其中5000元线上理财业务，第三方支付平台投资，房享汇投资5万元，转账到韩某账户，博鹏股权理财业务投资6.5万元，用我的银行卡转到孙微账户，线下理财业务投资11万元，刷ＰＯＳ机投资，线下业务有一笔是用他女儿曹春梅的名字投资的。曹现珍介绍给我的客户金振奇投资5万元房享汇理财业务，转账到韩某账户；张立常投资2万元线下业务，刷ＰＯＳ机投资；于浩东投资5万元房享汇理财业务，转账到韩某账户；谢永投资1万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；王利投资1万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；郭凤平投资4万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；曹现彬投资2万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；孟庆林投资4万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；徐素伶投资6万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；唐宗付投资1万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；曹建国投资7.5万元，其中博鹏股权理财业务投资6.5万元，转给张彩文后又转给孙微，线下理财业务投资1万元，刷ＰＯＳ机投资；石晓丽投资24万元，其中投资线下理财业务9万元，刷ＰＯＳ机投资，15万元投资房享汇理财业务，转账到韩某账户；共计29个客户投资，投资额195.65万元，完全不能兑付。线上“百合贷”是按月返利，分1个月、3个月、6个月、12个月、24个月、36个月投资模式，1个月利息是每1万元年华收益是8%、3个月是年华收益9%、6个月、12个月年华收益是10%；线下“中创财富”分3个月、6个月、7个月、9个月、12个月、18个月、24个月、36个月，3个月利息是每1万元年华收益是8%、6个月是10%、7个月是10.5%、9个月是11%、12个月是12%、24个月是13%、36个月14.5%；“房享汇”分12个月、24个月，12个月利息是每1万元年华收益12%、24个月是14%，还支付0-5%流动利息；“博鹏股权”分6个月、12个月，6个月利息是每1万元年华收益8%、12个月的想不起来收益率是多少了。线上投资“百合贷”，投资成功后会有相应的电子合同。线下投资成功后都会给投资人相应的纸质投资合同，公司留存1份，投资人1份。我在兴隆县“百合贷”工作期间有业绩提成和奖励，线下业务是20万元以下每1万元提成120元，20万元以上的我记不清怎么提成了，其他业务的业绩提成我说不清楚。我的提成大概在4万左右，大部分都是转账发的，也有小部分是现金发放的。我不知道兴隆县“百合贷”吸收的存款用途。不能兑付的投资款大概在1127万元，涉及投资人大概123人。兴隆县“百合贷”是从2018年9月份开始兑付不了的，我不清楚是因为什么原因。 4、郭兰英的供述证实：我是兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司的业务员，公司法人是李凤侠，公司的法人变更过三次，最初是张梦（2016年8月4日至2018年7月16日），后来变更张彩文（2018年7月16日至2018年10月23日），最后是李凤侠（2018年10月23日至今）。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司（俗称“百合贷”）是在2016年8月左右在工商局注册的，地址是在商，公司类型是有限公司，当时注册法人是张梦，我是在2016年12月20日入职的，我是通过中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司上班的朋友孔银萍介绍进公司上班，后期中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司我任业务员。从2016年12月左右到2017年4月左右，中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司，王衡宇任团队经理，负责人是霍某。2017年5月左右到2018年10月左右，张彩文任团队经理，负责人是曲某（滦平人）和闫飞飞（滦平人）。在2018年9月30日，我存了2000元，签的产品为《投融资及担保合同》及百合贷投资凭证，投资年限6个月，出入金都是建设银行卡，卡号为62×××74，在此期间兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司至今都没有给我返款。我存款签的合同内容、签名都是我自己签的。我在兴隆县与我存款时刷ＰＯＳ机的银行卡是一致的，是我本人。曲某是承德二部负责人，兴隆分公司总监。承德大区分四个部，兴隆、滦平、丰宁、双滦属于承德二部，承德大区总负责人是李凤侠。中创晟业兴隆分公司是2016年8月4日成立的。中创晟业（北京）金融投资有限公司总公司法人是韩某，中创晟业兴隆分公司法人现在是李凤侠，负责人是曲某，我是业务员。张彩文是团队经理，白某管前台，业务员是我、袁明婧、张梓萱、王丽、冰糖。公司营业执照的经营范围是商务信息咨询、企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。中创晟业兴隆分公司跟总公司的业务办理流程是一样的，先是由业务员出去发传单或是向亲戚朋友宣传，中创晟业公司是将老百姓的投资款打入第三方平台，再通过中创晟业公司借给有抵押物的债权人，中创晟业公司从中收取利息来支付投资者的利益，对投资者的投资肯定有保证，我们会跟投资者签订“出借咨询与服务协议”，后期还会给投资者提供债权转让及受让协议，上面登记着将投资者的钱借给了谁和资金走向。投资者可以根据自己的需要进行投资。中创晟业兴隆分公司推出的理财产品有百合贷、博鹏环保、房享汇、线下四种。中创晟业兴隆分公司将投资者的钱都是通过公司刷的ＰＯＳ机直接刷到北京总部韩某的账户，再由北京总部进行匹配给债权人，但是实际是否出借给债权人我不清楚。中创晟业兴隆分公司的投资者一共有125人，投资了1127.9586万左右直接到总公司账户了。不清楚什么原因公司从2018年10月开始兑付不了，我不知道第三方账户由谁控制。我是该公司的业务员，介绍过15个人左右到兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司进行投资，我工资打到卡里，2017年1月至2018年1月基本工资1600元，从2018年2月至今基本工资2000元，提成按业绩万分之1.2。我发工资卡号62×××17，工资表是前台白某做的。2018年8月公司组织411战役，个人折标业绩要求完成700万，（从2018年4月11日到2018年7月18日）现金奖励13万元，是张彩文帮冰糖完成个人折标业绩完成700万（其中有10万元是由我的个人业绩做给冰糖的，事后答应给我2000元现金，直到现在都没给我），奖金都是由冰糖领取的，随后冰糖把13万元全部交给张彩文了。我挣介绍提成大概2万左右，具体记不清了。我从2016年12月20日到“百合贷”上班一直是见习业务员。我知道张梦、李凤侠、张彩文担任兴隆县“百合贷”法人，她们是什么时间担任的法人我不太清楚。我不清楚兴隆县“百合贷”具体注册成立的时间，我是来公司后别人告诉我是2016年8月注册成立的。2017年8月兴隆县“百合贷”是张彩文负责管理，2017年9月份王国学负责管理，2017年10月份到2017年12月份李凤侠负责管理，2018年1月份到2018年4月份闫飞飞和曲某负责管理。2018年4月份后张彩文负责管理。我上班的时候孔银萍负责管理，2017年6月份孔银萍走后由李凤侠接管负责管理，李凤侠不经常在公司，只是搞活动的时候才会来，一直都是张彩文负责管理公司事务，这期间业务员都有王丽、袁明婧、张丽红、冰糖和我。兴隆县“百合贷”推出的理财产品有百合贷、博鹏环保、房享汇、线下四种。我们都是在大街上或者广场上发传单宣传，自己找亲戚朋友，有兴趣的客户去店里了解一段时间后选择投资签订合同，交付投资款；百合贷也叫“线上理财”由投资客户注册后在平台上操作投资到第三方平台；“线下”都是刷ＰＯＳ机；“房享汇”都是转账到韩某账户；“博鹏股权”我没做过不清楚。百合贷、博鹏环保、房享汇、线下四种理财产品的返利方式我说不太清楚，我把客户领导公司，都是由其他人进行讲解，业绩算我的。我的主要工作是按照公司的业务要求发展客户。在我任职期间我记不清发展了多少客户，但是我记得到兴隆县“百合贷”不能正常营业后不能兑付投资款我发展的客户共计16名，其中包括我自己投资的2000元。我发展的客户分别有段铁军投资3万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；任作华分三笔共投资5万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；王希有投资2万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；马志清投资3万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；朱桂芝分两笔共投资7万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资，其中分19次连本带息已返回4万元左右；马元海投资10万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；孙庆龙投资1万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；张旺投资1万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；张连英投资21万元，其中4万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资，投资17万元房享汇，现金给张彩文，张彩文用她的卡转账到韩某账户；林长松分五笔投资10万元线下理财，刷ＰＯＳ机投资；夏香停投资10万元房享汇理财业务，现金给张彩文，张彩文用她的卡转账到韩某账户；郑福才投资4000元线上理财业务，第三方支付平台投资；王连山投资1万元线上理财业务，第三方支付平台投资；张淑平分三笔投资10万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资，其中分19次连本带息已返回3万元左右；张书春房享汇投资5万元，张书春给我5万元现金，我记不清通过谁的卡转账到闫飞飞账户了；我自己投资2000元线上理财业务，第三方支付平台投资也算我自己的业绩；共有16个客户投资，总投资额89.6万元，大概7万元已兑付，82.6万元完全不能兑付。我在兴隆县“百合贷”有业绩提成，线下业务业绩提成是客户投资额的千分之1.2，其他业务的业绩提成我说不清楚。我在兴隆县“百合贷”工作期间发给我大概4千元左右的业绩提成，都是打到工资卡里。我不知道兴隆县“百合贷”吸收存款都用于干什么了。我也不知道为什么博鹏股权、房享汇理财业务要将投资款转到个人账户，就是上级部门这样要求的。我不知道韩某是谁，只知道客户的投资款有转到他账户上的。我不知道孙微是谁。兴隆县“百合贷”从2018年9月开始不能兑付，不能兑付的投资款大概在1100万元左右，具体数额不清楚，我不知道什么原因兑付不了，设计投资人大概123人。客户马智清投资提成都给他本人了，任职期间请客户吃饭大概花费1000元，给张连英600元购物卡。未完成任务交罚款600元。 5、张梓萱的供述证实：我在兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司担任业务员。我不清楚公司的法人是谁，我是2017年6月左右入职的，2018年6月左右离职，在此期间法人一直都是张梦。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司（俗称“百合贷”）是在2016年8月左右在工商局注册的，地址是在商，公司类型是有限公司，当时注册法人是张梦，我是在2016年8月8日入职的，我是通过中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司上班的朋友王衡宇介绍进公司上班，在中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司我任行政前台接待。从2017年6月左右至2018年6月左右，中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司，张彩文任实习团队经理，负责人是曲某（滦平人）和闫飞飞（滦平人）。曲某是二部负责人，兴隆县分公司总监是闫飞飞。承德大区分四个部，兴隆、滦平、丰宁、双滦属于承德二部，承德大区总负责人是李凤侠。中创晟业兴隆分公司是2016年8月4日成立的。中创晟业（北京）金融投资有限公司总公司法人是韩某，中创晟业兴隆分公司法人现在是李凤侠，负责人是曲某，我是业务员。张彩文是团队经理，白某管前台，业务员是我、袁明婧、王丽、郭兰英、冰糖。公司营业执照的经营范围是商务信息咨询、企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。中创晟业兴隆分公司跟总公司的业务办理流程是一样的，先是由业务员出去发传单或是向亲戚朋友宣传，中创晟业公司是将老百姓的投资款打入第三方平台，再通过中创晟业公司借给有抵押物的债权人，中创晟业公司从中收取利息来支付投资者的利益，对投资者的投资肯定有保证，我们会跟投资者签订“出借咨询与服务协议”，后期还会给投资者提供债权转让及受让协议，上面登记着将投资者的钱借给了谁和资金走向。投资者可以根据自己的需要进行投资。中创晟业兴隆分公司推出的理财产品有百合贷、博鹏环保、房享汇、线下四种。中创晟业兴隆分公司将投资者的钱都是通过公司刷的ＰＯＳ机直接刷到北京总部韩某的账户，再由北京总部进行匹配给债权人，但是实际是否出借给债权人我不清楚。中创晟业兴隆分公司的投资者一共有125人，投资了1127.9586万左右直接到总公司账户了。不清楚什么原因公司兑付不了，我也不清楚公司是从什么时间开始兑付不了，我不知道第三方账户由谁控制。我介绍过6人左右到公司进行投资，具体名字我也记不清楚了。我的工资是基本工资加提成，基本工资大概是2000左右，因本人业绩比较少，比普通业务员工资少。提成按业绩的万分之1.2。我挣介绍的提成大概1万左右，具体记不清了。在我在职期间我的客户马智清存入70万左右，为了给袁明婧做业绩，其中40万元的业务做在她的名下，客户马智清存款的提成，我已归还给他本人。其中袁明婧的客户丁秀英存入5万元的业务做在了我名下，为了给我凑业绩，提成已经归还给她本人。我从2017年6月17日至2018年6月1日在兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司上班一直是业务员。我就知道李凤侠担任过兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司法人。我刚去上班那会就是李凤侠担任法人，之后我离职就不清楚了。我不知道兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司是什么时间注册成立的。我2017年6月份刚上班是李凤侠负责管理，之后是闫飞飞和曲某负责管理，张彩文也管理过，具体时间记不清了。李凤侠、闫飞飞、曲某她们都是公司搞大型宣传活动、年会才来兴隆，张彩文和袁明婧主要带我们业务员。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司推出的理财产品有线上百合贷、博鹏环保、房享汇、线下四种。我们都是在大街上发传单宣传，去店里领小礼品然后听课。有兴趣的客户去店里了解后选择投资签订合同，交付投资款；我只记得有刷ＰＯＳ机的，有转账到韩某账户的。具体怎么操作我都不记得了。公司的宣传内容就是讲来公司存款，利息比银行高，把客户领导公司听课，看课件听具体的宣传内容。我的主要工作就是按照公司的业务要求发展客户。我记不清我发展了多少客户，但是我记得到兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司不能正常营业后不能兑付投资款我发展的客户共4名。我发展的客户分别有马志清投资67万元，其中分三笔投资15万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资，分两笔投资12万元房享汇，用他自己的卡转账到韩某账户，投资百合贷股权40万元，用他自己卡转账，转账给谁我不清楚；（马志清2018年7月份有一笔6万投资不是我做的，那会我已经离职了）；时今才投资1万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；代桂荣投资1万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资；魏翠丽投资3万元线下理财业务，刷ＰＯＳ机投资（魏翠丽2018年9月有一笔5万元投资不是我做的，那会我已经离职了）；共计4名客户投资，72万元完全不能兑付。投资人投资成功后会给投资人相应的纸质合同，公司留存1份，投资人1份。我不知道为什么房享汇理财业务要将投资款转到韩某个人账户，上级部门就是这样要求的。我在兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司工作期间为公司吸收上述存款，公司有业绩提成，线下业务业绩提成是客户投资额的千分之1.2，其他业务的业绩提成我说不清楚。我的提成大概在1万元左右，都是直接打到工商银行的工资卡里，卡号我记不清了。我不知道兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司吸收存款的用途，我不知道韩某是谁。我于2018年6月份已经离职，不能兑付投资款我不知道，也不知道是什么原因、什么时候开始兑付不了。客户马志清在我这投资提成都给他本人了。 （二）证人证言 1、董某的证言证实：我是中创晟业（北京）资本管理有限公司实际经营人，我公司有向社会吸收资金，没有全部兑付，一共吸收多少我记不住了，我知道到现在为止因为市场环境不好，公司资金链断裂有7亿元左右没有兑付。2010年我在廊坊成立了河北荣祥担保有限公司，2013年年底我自己在北京市朝阳区成立了中创晟业（北京）资本管理有限公司，由韩某担任公司法人，韩某是我哥哥董海军的同学，负责公司后勤工作，我没有任职，我是这个公司的实际经营人。公司最早股东是孙正和韩某，孙正是我前妻的弟弟，2015年我成立了中承投资控股有限公司，通过中承投资控股有限公司对中创晟业（北京）资本有限公司注资进行控股，现在中创晟业（北京）资本管理有限公司股东是中承投资控股有限公司和韩某、金纯林，韩某和金纯林的股份是代我持有的。中创晟业注册资金是五千万，现在资金是六千多万，公司成立的手续是祁文侠经营团队办理的，具体我不清楚。2015年祁文侠辞职由叶清华接任她。2016年至今由王兆杰担任公司百合贷的负责人。实际上公司就是做百合贷业务，还有经营线下的理财产品。公司成立后我聘请了一个专业团队运营，负责人叫祁文侠，公司成立时主要业务是中介、业务撮合、小额借贷，当时国家鼓励众筹、互联网金融等业务，2014年我购买了博恩公司做的系统，包含线上平台和手机ＡＰＰ，就是我们把有余钱的人介绍给需要用钱的人，我们公司从中收取提成。百合贷是一家金融中介公司，借款人找到我们，我们审核借款人是否符合借款要求，审核通过后我们在平台上公布需要借钱人的额度，通常我们称为借款标的，投资人在平台上看到借款标的后进行投资，通过百合贷平台将资金打入第三方账户，我们合作的第三方支付平台是博恩公司旗下的易急付，后来我们换过几家支付平台，有上海银行、恒丰银行等，标的投满后第三方支付平台再将资金打给借款方。我们收取几个点的手续费。百合贷市场面向全国，主要集中河北省内各市县，主要市场在承德。通过百合贷投资，投资人获取利息大概是6%到12%。通过百合贷借款的借款人有的是有借款需求，有的不是。真想要借款的借款人通过我们平台借款，我们对他进行审核，审核通过后，把他借款标的挂到平台上，出借的投资人看到标的后进行出借，但这部分人信用差，不能及时还钱甚至不还。还有一种借款人是我们自己虚构的，以这些借款人的名义制作标的，挂到平台上，出借的投资人借这部分钱被我们公司自己占用了。因为公司运营需要钱，光靠借款人找我们公司产生的利润不足以维持公司正常运行，另外主动找我们的借款人不按时还钱，到期后我们为了公司信誉得给前期投资人垫付本金利息，还有为了赚钱我们也对外进行投资，所以我们虚构借款人和标的利用投资人的钱维持公司运营，偿还前期投资人本息，对外进行投资。虚构借款人和标的这块现在归运营负责。按公司规定，钱打到我们虚构的借款人账户后，公司财务把这些钱移到公司统一账户由公司支配，具体事务是主管财务的刘俊平、财务人员、运营的杨有峰负责。国家对互联网平台进行合规备案，有些要求公司达不到，对个人借款数额进行了限制，不能超过20万，这样公司运行不下去，所以2017年上半年我们开始做线下，线下是王兆杰负责，是通过中创晟业在各地市的门店交易，我们只做理财产品，客户来咨询后觉得可以就购买理财产品进行投资，并和线下业务员签署委托投资协议，钱打进法人韩某等人账户，在通过韩某等人账户将钱转给借款人，这些个人账户由公司财务管理，公司财务负责人是谢燕和刘俊平，百合贷负责人是谢燕，刘俊平是中承公司的财务负责人。投资人购买理财产品的钱到账后，我告诉员工的个人账户由公司财务支配，我知道的银行卡有韩某的、王天国的、杨有峰、孙微等，具体操作得问刘俊平。公司线上有九千多万没有兑付，线下有六个亿左右没有兑付，涉及一万人左右。百合贷借款期一个月到三年不等，由经营团队设置的。公司的线下门店在承德市双桥区家，双滦区1家，兴隆县1家，围场县2家，承德县2家，平泉县2家，宽城县1家，丰宁县1家，李凤侠是承德大区负责人。2014年开始到现在我一共在百合贷借给曼曼食品公司连本带息2.5亿元；2014年我们公司在廊坊利用百合贷投资了两个汽车4Ｓ店，投了两三千万，现在已经停业，钱还不上了；在廊坊安次区承德县法院起诉大概有1.2亿，都是百合贷借出去的钱收不回来；2014年做百合贷开始，公司的开办费、员工保险、福利、工资、提成费用两个亿左右；支付投资人两个亿左右；资金周转不开支付小额贷款利息一个亿左右；我给别人担保，银行代偿2000万；山东威海买了一栋楼交了500万保证金；宏达顺海鸡制品公司投资500万，现在运营；天津科易电子、大辐电子有限公司投资1000万，在正常运转；2000万左右收购博鹏北科科技环保股份有限公司；投资廊坊玖壹网络科技有限公司2000万；投资鸡冠子开发项目2000万左右。这十几笔投资都是在百合贷之后投资的，总计8.4亿左右。因为我在2014年以前个人就有两个亿资产，所以比这7个亿还多。公司在廊坊有投资房产，有用廊坊玖壹网络科技有限公司买的，有用其他人名买的，财务有记录，因为我经营的公司有贷款，所以这些房子都在银行和小额贷款抵押着。我是承德曼曼食品有限公司的实际经营人，是我在2012年收购的，2011年承德曼曼公司食品有限公司的法人胡小曼找我借钱，我忘了是三百万还是五百万，这笔钱到2012年年初还不上了，我就跟胡小曼谈由我并购她的公司，就这样我用1000多万元买了胡小曼和郭兴国两人的股份，目前在章程上我用荣祥斋食品股份有限公司控股55%，胡小曼占30%，其实这30%也是我的，但胡小曼一直没有变更，剩下15%是郝丽涵的，这个人是廊坊的，和我是合作伙伴。我收购这个公司有协议或合同，不是在中承集团财务刘俊平手里就是在食品公司，具体在哪我记不清了。当初收购公司股东是胡小曼和郭兴国，胡小曼是欠我钱抵的，郭兴国那部分具体怎么给他的我忘了。我成立中创晟业公司后，利用百合贷收取投资人的资金，曼曼公司经营得需要资金，要想维持运营只能往里投钱。大约往曼曼公司投入1亿多资金，食品公司账面上应该有，刘俊平也应该记账了。投入方式是曼曼公司需要钱了给我说，我就让会计刘俊平给曼曼公司转钱，这些在两个公司财务应该可以查到。承德曼曼食品有限公司的法人现在是王明文，是我姐夫。曼曼公司近两三年我雇佣了一个经理，叫孔宏丽，她之前叫李圆，一直负责公司的经营管理。曼曼公司我只跟孔宏丽接触，财务具体谁负责我不清楚。我利用百合贷在廊坊投资这两家4Ｓ店分别是位于廊坊市广阳区的中华汽车4Ｓ店和雪铁龙汽车4Ｓ店，老板叫王月强，2013年我以个人名义借给王月强两三百万，2014年因为王月强还不上钱，为了避免损失，收购了他名下的两家4Ｓ店，当时一共花几百万收购的，跟王月强签订了转让合同，钱是让刘俊平转过去的。转让合同应该在财务或是办公室那里。从2014年收购后投了大概两三千万元，这些钱是刘俊平转过去的，转到4Ｓ店的对公账户上了，可以查公司账目。这两家4Ｓ店有独立的账目，2017年4、5月份这两家4Ｓ店就停止营业了，财产都处理了。2015年4Ｓ店还出过一起职务侵占案，当时的总经理姓杜，他和4Ｓ店负责推广的公司人员拿了公司四五十万，当时是廊坊市广阳区经侦大队办的案子，被侵占的钱一直没有追回来。在廊坊安次区承德市承德县的起诉有1.2亿。都是当时公司借出去的钱，在廊坊安次区的诉讼是以荣祥担保公司的名义起诉的，荣祥公司一个叫吴大伟的负责，这部分钱有两三千万，在廊坊安次区法院以我哥哥董海军的名义起诉的，对方是唐山久昇商贸有限公司，后来我哥哥出事了诉讼就放下了，唐山久昇商贸有限公司在2013年已经关门了，这部分钱有四千五百万。在承德法院有曼曼食品厂给全旺食用菌合作社在承德县信用社担保了两百多万，后来这部分钱曼曼公司归还了。没有诉讼的欠款包括，2013年承德市滦平县北山大酒店欠我们本息合计有一千多万由王英负责追要；2013年围场县一个姓卓的是做金针菇的，现在企业倒闭了，欠了我们大概有三四百万；2011年平泉县赵海龙做铁粉的欠了我们近一千万；2014年前在承德市放出去的小额贷款，2014年由百合贷放出的助农贷，合计有四五百万没收回来；2012年左右有一个做纸盒的厂子欠我一千多万，欠款人信息要问一下王英；2010年廊坊市胜芳镇邢全利欠了我们大概五百万，现在加上利息近一千万了；2015年廊坊市张子顺找我用房子担保1200万元，回来他没还，银行把我的房子拍卖了，我可以起诉让他偿还；2013年廊坊市4Ｓ店老板王月强欠我大概百八十万，找不到他人了；2015年左右廊坊市吴广利做印刷的，欠了一百多万；别的欠款暂时想不起来了。这些借款手续在刘俊平那里，有的以各地负责人名义借出去的，有的以公司名义担保的，还有在百合贷平台上出借的。借出去这些钱有的和中创晟业百合贷上投资人投资的钱有关系。2018年7、8月份，中创晟业公司在别的公司挖过来一个叫高志涛的销售经理，当时给他转过去六十万元讲好是借给他的，之后每个月还给发工资，但聘用后他没怎么来公司上班。承德宏达顺海食品股份有限公司是2012年我投资成立的，2017年开始生产鸡制品，从2017年先后投了设备款，改造款和流动资金，一共投了500万左右，现在公司在营运状态，2018年河北省股权交易所从四板上市。这家公司法人陈景军负责实际经营，平时孔宏丽也管理这家公司一些事物。500万投资款是刘俊平操作的。2018年12月27日我因为涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留。中承投资控股有限公司是中创晟业的股东，中承投资控股有限公司的法人是韩某，实际经营人是我。中承投资控股有限公司主要对外投资，没有收入，对外投资的资金一部分银行贷款，一部分小额贷款，还有我的积蓄。中创公司日常经营管理由总经理负责，百合贷业务虚构借款人和标的都是总经理具体操作，部分是协助我找好借款人，安排运营的杨有峰和债权的李阳审核借款人是否符合要求，如果符合就在平台挂出标的。线下理财产品由总经理负责，2016年前是叶清华负责，2016年到现在是王兆杰负责，这些理财产品的模式是抄的其他公司的，王兆杰组织人制定好报给我，我同意后就向社会发布。王兆杰和谷立影负责组织培训各分公司经理员工，中创晟业在社会上吸收的资金在我印象中一部分支付投资人利息，一部分支付了运营费用，还有一部分是中承集团对外投资了。中承集团包括中承投资控股有限公司、中创晟业（北京）资本管理有限公司、承德曼曼食品有限公司等公司。中创晟业公司没有国家金融部门的批准，通过销售理财产品向社会吸收资金，公司的总经理和其他高管没有提出异议，我一直强调要依法依规开展公司业务，并且想成立法律委员会，但一直推行不下去，没人做这件事。中创晟业公司成立后我记得是从2014年开始承德销售的。我借出去的钱都签合同了，合同在财务还有管债权的李阳手里。山东威海投资房产项目是王兆杰谈的。收购北京博鹏北科科技环保有限公司是我跟这个公司股东和法人杨刚谈的，这事我前后花了2000万。天津科易电子科技有限公司和天津大辅电子有限公司是赵广艺的，他在我这借了约1000万，还不上用这两个公司顶账，但他涉及非法集资，这两个公司股份变更不了。我公司账目上有一笔100万元的借款没有合同，2017年下半年，承德曼曼食品厂负责人孔宏丽给我打电话，说承德县新来的副县长白晓利想借点钱，问我能不能帮忙，我考虑到工厂在承德县，我就同意了，也没好意思让签合同，让财务给转了100万元。不知道钱转到谁的账户了，是财务办理的。后来我到承德县企业时见过白晓利，但没有说这件事。我跟我妻子孙羽昕2018年3、4月份离婚的，因为她跟我妈有矛盾，我们是协议离婚，协议上她是净身出户，但实际上给了她一辆奔驰Ｇ63越野车，还有三套房，其中两套在廊坊华夏幸福城，一套她住着，一套是给他弟弟孙正的，因为他弟弟以前跟我一起工作，另外还有一套在开发区，应该是孙羽昕她爸或她妈的名字。除了这些我还答应一个月给孙羽昕3万元生活费，她当时身体有病，我一次性给她200万元看病费用，后来客户资金兑付不了，我又要回来150万元给客户返款了，没给过孙羽昕大额现金，给她的车车牌号我忘记了，是北京牌照，我租的牌照。给她的钱和车的钱是我2012年买的万达房产的房租，小额贷的利息等，这些钱都在财务混着，我不知道财务具体怎么记得帐。 2、李凤侠的证人证言证实：我是中创晟业公司承德大区经理,管理围场、丰宁、滦平、平泉、宽城、兴隆、承德县、双桥、赤峰分公司，中创晟业实际经营人是董某，主要经营网上借贷平台百合贷，还有线下理财产品房享汇、博鹏股权、债权转让类产品和原始股等。中创晟业董事长是董某，法人是韩某，负责日常管理的总经理是王兆杰，财务总监刘俊平，财富中心总经理谷立影，她也负责组织培训、大型活动，人力主管赵宏汐，也叫赵慧，运营总监杨有峰。我到公司做业务员后主要跑业务，向投资人销售线下债权转让的理财产品，因为我做的业绩好，升为团队组长，领着业务员发展业务，做到分公司经理后，就是根据公司下发的任务鼓励员工按时完成，我任大区经理后管理四个部，这四个部涵盖承德8个县区和赤峰，主要工作就是根据公司下的任务表去各县区督导业务完成情况。销售理财产品的培训由王兆杰、梁辉、谷立影负责，谷立影专门出了一套针对投资人的话术，对投资人进行宣传，要求业务员会背。整个承德大区投资人有八九千人。从2018年10月份公司就不能及时返利了，我问董某怎么回事，他说双节放假，但后来就一点不返利了，具体怎么回事我不知道。客户投资时，按照公司要求，针对不同的产品让投资人把钱打到公司员工韩某、王天国、杨有峰、孙薇、纪喆等人的个人账户上，等返利时，线下本金和利息返到投资人个人账户之前先由分公司的会计审核，报总公司财务刘俊平签批，分公司负责人签字审核，最后总公司的财务负责返本金和利息。线上的返到平台上由投资人自己提现。员工没问过为什么要求投资人把钱打到个人账户，公司说这是对公账户。我的工资从业务员到大区经理都是固定工资加上业绩提成，级别越高提成越低，我到大区经理每月给我6万元工资。我这几年在公司的业绩提成最多有八九十万。工资由财务打到我工商银行的银行卡上。总公司的王兆杰给各分公司下达找投资人进行投资任务，我的职责就是去承德县区的分公司对任务完成情况进行督导，帮助解决一下各个分公司遇到的困难，如果有的公司业绩完成的不好，董某和王兆杰就逼着我让我去分公司现场督导。制定产品政策，给分公司下发任务都是王兆杰和谷立影，他们制定好后，通过公司管理干部微信群发电子表格到群里，大家都能看见。我直接归王兆杰领导的，他是公司ＣＥＯ,公司除了董某就是他跟谷立影说的算，他除了直接管我也直接管员工。通过我购买理财产品的投资人这几年加起来有三四十人，大部分已经把本金返完了，还有一百多万没有返还。如果推销百合贷就是说钱直接进入第三方了，有银行托管，线下的产品就说有河北荣祥担保公司给担保，都是按照公司的话术要求进行宣传。我在中创晟业（北京）资本管理有限公司提成有八九十万，从去年开始，完不成任务每个月大约6000到8000元，完成任务每月工资10000多元。我们在完不成任务时，谷立影也惩罚我们，让我们吃苦瓜，做俯卧撑。2014年6月份我应聘到中创晟业围场分公司，做业务员，当时公司有线下债券转让的理财产品，我的工作就是做宣传，发单页，找客户，因为我业务好，到了2015年年初我先后做围场第一分公司、第二分公司的经理，这个时候就开始做线上百合贷业务了，我们分公司主要就是对百合贷进行宣传推广，我下面有一个团队，六七个人，客户根据业务员的推荐码进行网上投资，每个月公司给我们分公司下任务，业务员根据自己推荐的客户计算业绩，过了半年的实习期后，我根据分公司的业绩提成。到了2017年1月份，我又负责围场、丰宁、赤峰三地分公司，任这三个地方的大区经理，平均每个月2万元左右的工资。2018年年初，董某、王兆杰和谷立影一直又让我负责承德整个地区，任承德大区经理，月薪6万，到2018年8月份就不发工资了。我就听董某和王兆杰说公司有ＩＣＰ许可证，我们问董某公司为什么有线下业务，他说线下和线上都一样，只是改个名字，另外董某也说到了2018年12月份公司就有金融局的备案。我不太了解公司的百合贷和线下理财产品，因为总公司有话术，话术就是根据客户常见的问题怎么进行解答，比如说公司有担保公司，比银行利息高，而且总公司会组织培训，谷立影和王兆杰给讲课，主要讲百合贷和理财产品的销售技巧。我觉得承德地区中创晟业公司的投资客户一共有七八千人，具体多少人我也不清楚。我不知道涉及多少钱。我在中创晟业（北京）资本管理有限公司大概拿了七八十万的提成，具体我记不清了。除了提成，公司给过我两辆车，大概在2016年年底，公司让我管理丰宁和围场两个县，因为路途比较远，为了方便出差，公司就给我一辆中华Ｖ3。这辆车我已经卖了。2017年董某又给了我一辆雪铁龙Ｃ5轿车，车是棕色的，车牌号是承德牌照，尾号是238，这辆车是公司的户，当时约定，如果我不离职，两年之后就把车过户给我，这辆车我愿意交给公安机关。 3、张梦的证言证实：中创晟业（北京）资本管理有限公司的实际经营人是董某。2014年5月至2016年年底我在公司的时候主要做两方面业务，一方面是客户投资理财主要经营网上借贷平台百合贷，2014年还有线下理财产品债权转让类产品和原始股等，另一方面做贷款业务比如助农贷、车贷、房贷等业务。中创晟业（北京）资本管理有限公司的董事长是董某，法人是韩某，韩某不参与日常的经营，他就是董某的司机；负责公司日常经营管理的总经理开始是祁文侠，祁文侠是2015年5月离职后是叶清华，叶清华离职后由王兆杰接替；财务总监一直是刘俊平，财务中心总经理祁文侠和孙永贵，祁文侠也负责组织培训大型活动，后来变成了叶清华和张路新；运营总监杨有峰。2014年5月我通过中创晟业（北京）资本管理有限公司网上招聘担任承德市分公司的经理，主要负责双桥区的业务，2015年5月我开始负责围场、宽城、滦平、平泉分公司，2015年成立了丰宁分公司也交给我负责，2016年年初成立兴隆分公司也由我负责，当时我就负责整个承德地区的业务。我在公司主要负责业务工作，就是北京总公司下达任务后，我给各地分公司分配任务，实施考核，最后将完成情况反馈给北京总公司。百合贷的经营方式是借款人来门店提交材料，我们把材料上传到北京公司债权部，债权部负责人叫李阳，经他们审核通过后在百合贷线上做出标的，投资人就可以通过百合贷ＡＰＰ进行充值和投资。2014年5月至2015年8月线下的业务主要是债权转让，就是我们公司先将钱借出去，然后将债权拆分，提供给投资人投资；还有一部分是以原始股的名义吸引投资人投资，当时就说好的是投资一年就可以退出。销售理财产品的培训是由叶清华负责的，2016年年底谷立影负责培训，谷立影从培训机构出来的，北京公司培训部门给承德公司专门出来一套针对投资人的话术，就是怎么对投资人进行宣传，要求业务员都得会背。我不清楚整个承德大区一共有多少投资人，总公司后台部门应该清楚，当时的主管是杨有峰。我在公司做业务的时候，这些投资人的本金都返还了。线上百合贷投资都是通过平台充值的，线下的业务按照总公司的要求用客户的卡刷的ＰＯＳ机，ＰＯＳ机都是总公司统一给的，总公司说这些钱是做债权转让的业务了，钱的具体流向我不清楚。我的工资是底薪加上业绩提成，底薪一直都是8000元，业务提成包括业绩和绩效，业绩就是统一按照公司的规定返的，绩效是完成任务的奖励。我底薪加提成一共大概120万人民币。我拿的提成都是百合贷以及线下原始股的债权转让业务的提成。工资都是转到我工商银行卡上，卡号62×××51，还有一部分公司费用也是总公司那边先打到我的卡上，后来从我银行卡上支出的。给我的提成有一部分我用作公司费用花了，因为当时承德分公司的费用北京不给拨付，只能底下的分公司经理负责，知道百合贷出事之后，我一直想来承德市公安局说明情况，我也在积极筹钱准备退钱，我也会积极配合公安机关调查。我不清楚兴隆县“百合贷”不能兑付投资款有多少、涉及多少投资人。 4、韩某的证言证实：我是中创晟业（北京）资本管理有限公司的法人，这个公司不是我发起成立的，是董某成立的。当时我给董某当司机，他找到我说用我的身份证开公司，办营业执照。我也不知道他为什么不用自己的身份证办，因为我也不懂这些事情，社会经历少。我有一次去北京，看到营业执照才知道这个公司成立，我是法人。我知道这个公司是卖理财产品的，我没有参加过公司会议，我也不过问公司事务。当时公司有一次股东变更的时候我参与了，其他的我没参与。廊坊市华承纺织有限公司，中承投资控股有限公司的营业执照也是董某拿我的身份证办的，法人也是我。廊坊市华承纺织有限公司没有实际业务，中承投资控股有限公司有办公地点，人员都是和中创晟业（北京）资本管理有限公司一起。我不管理公司事务，也从来不过问。因为我从2013年至2016年6月份期间一直都是董某的司机，每天和董某在一起，所以这两个公司我也去。在这期间董某没有跟我提过公司的业务。董某和公司的财务刘俊平找过我，说用我的身份证办银行卡放在公司用。我不知道办银行卡做什么用，但是廊坊银行给我打过电话说我的银行卡资金量大，问我是否愿意转账，我问财务怎么回事，刘俊平就和我说是转账用了，具体做什么我也不知道。这些银行卡是我去银行办的，办完之后就把银行卡给了公司财务刘俊平。因为我和董某是老乡，我比较信任他，就把银行卡给他用了，我也没想着过问公司的事务，现在我知道了要负法律责任。我每个月工资5000元，扣除保险到我银行卡上大约4200元左右。我开始不知道这家公司具体都做什么业务，一直到今年我一个朋友对我说我才知道，他问我是不是百合贷的法人，他说公司出事了，老百姓的钱还不上了，我知道之后就找董某让把法人变更了，当时在北京这种金融公司不给变更法人。我对中创晟业（北京）资管有限公司人员构架不了解，因为平时我就给他开车，到了公司我能接触的就是办公室这个部门，另外我记得在2014年到2015年期间，董某买下了承德曼曼食品有限公司，所以那两年我跟着他大部分时间都是在承德曼曼食品有限公司，北京很少去。我记得一共办理过5张银行卡，分别是光大银行、中国银行、廊坊银行、招商银行、中信银行。我不记得卡号，让我办卡没有给过我费用。 5、霍某的证言证实：我是在承德县北西大街被派出所民警抓获的，当时我驾驶车辆，去我岳父家看望妻子孩子，刚到就被民警拦下，给带回派出所了。我驾驶的是白色的东风雪铁龙轿车，车牌号是冀Ｈ×××××，车是中创晟业公司的车。我因为我参与的承德中创晟业公司“百合贷”被上网追逃。我是2014年8月份到承德中创晟业公司入职做业务员，2014年8月我参与的“百合贷”业务。我不知道我是什么时间被上网追逃的，在被民警抓获之前我一直在丰宁，我是在2019年5月份去的丰宁，我住在承德市丰宁县，我在那边出租无人机给农民上农药。我之前在中创晟业（北京）资本管理有限公司承德分公司，做过业务员，团队长，分公司经理，现在无业。中创晟业（北京）资本管理有限公司在北京的焦奥中心10楼，实际经营人是董某。这个公司的主要业务公司找好项目和借款人，下面的分公司负责找投资人对找好的项目和借款项目进行投资。公司的构架我不清楚，我就知道总公司的实际经营人是董某，法人是韩某，总经理是王兆杰，谷立影负责业务员的培训、组织会议活动，主抓公司业绩，再往下就是承德大区经理李凤侠，再往下就是张爽、孙占会，再往下就是分公司经理，分公司经理下面有团队，团队下面是业务员。公司是2014年2月或者4月份成立的。2014年我刚进公司的时候，公司的总经理是张梦，下面全是业务员，后来安海南任过总经理，接下来是王天国和孙占会，因为这期间我调滦平和总公司去了，具体情况我也不清楚，到2018年2月份，我又回到了承德分公司任总经理，归承德区域经理孙占会管理，我下面有团队。 6、曲某的证言证实：我从2014年8月起在中创晟业（北京）资本管理有限公司滦平分公司工作至今，先后担任过业务员（理财顾问）、团队经理、团队总监、大区经理等职务。中创晟业（北京）资本管理有限公司滦平分公司成立于2014年4月23日，位于滦平县商，分公司负责人为李凤侠。总公司在北京，法人是韩某，负责人是董某。中创晟业（北京）资本管理有限公司滦平分公司的工作人员分为业务员、团队经理、团队总监，之前的团队总监叫王世伟（男，30多岁，丰宁人），后来调到承德市避峰门中创晟业分公司，现在的团队总监是闫飞飞，负责管理滦平各团队经理并下发、督促完成任务，团队经理程丽玲、唐晓芬、刘佳、王满，团队经理负责管理该团队下属的业务员，下发并督促业务员完成任务，业务员分四个区域，金沟屯区域的业务员有焦喜凤和王满，张百湾区域业务员有沙成富，李国忠、张亚勤，巴克什营区域业务员有齐桂玲、王丽红。滦平县区域的业务员王建军、贺晓丽、于建玲、唐晓芬、刘佳三人负责管理，金沟屯区域和张百湾区域是由团队经理王满负责，巴克什营区域是用团队经理唐晓芬负责管理。承德地区的区域负责人是李凤侠，主管承德地区的中创晟业所有公司及人员。闫飞飞具体负责中创晟业滦平分公司的运营，包括管理公司人员，独步完成业绩、上报业绩情况等。我负责管理大区业务的总体管理，具体业绩由中创晟业行政汇总之后报给我，我再转发给李凤侠。中创晟业目前投资大概1.2亿元左右，涉及投资人2000人左右，具体情况公司都有相关详细的记录。线上投资的百合贷，投资成功后会有相应的电子合同。线下投资人投资成功后，中创晟业滦平分公司会跟投资人签订出借咨询与服务协议，公司留一份留存，投资人手里一份。中创晟业滦平分公司除了返利还有提成，业务员的提成算法：当月业务量20万元以下每1万元提成120元，业务量20万元以上每1万元提成130元，业务量50万元以上每1万元提成150元，业务量80万元以上每1万元提成180元，业务量150万元以上每1万元提成210元。团队经理、团队总监提成计算方法一样，但是多了一部分管理津贴，也是依据每个人下属业务员的业务量为基数计算的，团队经理的提成是按照管理区域业务量进行提成，闫飞飞在滦平区域内所有业务量中提成，我是大区经理，在我负责的滦平、丰宁、双滦、兴隆这四个地方，总体业务量中提成。 7、闫飞飞的证言证实：我从2014年8月起至2017年担任业务员（理财顾问），在2017年至2018年1月份担任团队经理，2018年1月至今担任过团队总监、分公司经理职务。目前未兑付的投资款大概1.2亿元左右，涉及投资人2000人左右。百合贷项目是线上项目，投资通过在百合贷金融官网（网址××）注册个人账户并绑定银行卡，向账户内充值并购买相应的百合贷产品完成投资，投资款都是通过百合贷个人账户支付的。房享汇、博鹏股权都是通过转账的方式支付投资款，客户要是带现金来，我们也会帮他们存到我们的银行卡上进行转账操作。中创财富有时用转账的方式，有时也用刷ＰＯＳ机的方式支付投资款。我知道的韩某中信银行账户62×××01，韩某廊坊银行账户62×××59，韩某中国银行账户62×××85,孙微建设银行账户62×××55。培训的时候讲师说是通过中创晟业公司投资给了其他公司，具体情况我也不清楚。中创晟业公司宣称其线上投资的百合贷项目有银行存管，线下的实体投资项目有双桥区的鸡冠山旅游开发项目和承德县的曼曼食品厂项目等，还有很多收购的房产项目作为抵押。工资表不是我们自己算的，都是中创晟业公司总部的人做好发给我们的，然后员工在工资表上签字，发放的时候有时是打卡给个人有时是发现金，发现金都是由总部把钱打到曲某卡上，然后她取现发给我们。中创晟业滦平分公司吸收资金都是有相关的记录，存在一个黑色的金士顿Ｕ盘上，我根据这些记录，整理出了滦平分公司吸收资金的详细情况。中创晟业滦平分公司涉及投资人共1700余人，其中未兑付投资人1300余人，共吸收资金2.5亿余元，未兑付资金1.25亿余元。我大概收到中创晟业滦平分公司薪酬100万左右，包括工资、提成等，另外我还因为业绩好，获得了公司奖励的一台白色名途汽车。 8、白某的证言证实：我在兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司是前台接待。兴隆分公司的法人现在是李凤侠，我在2017年12月左右入职，2018年11月左右离职，我在职期间法人更换过2次，最初是张梦（2016年8月4日至2018年7月16日），后来我和闫飞飞、王杰去工商局变更为张彩文（2018年7月16日至2018年10月23日），随后我和张彩文一起去的工商局，变更法人李凤侠（2018年10月23日至今）。期间这2次变更手续张彩文都是知情的。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司（俗称“百合贷”）是在2016年8月左右在工商局注册的，地址是在商，公司类型是有限公司，当时注册法人是张梦，我是在2017年12月10日入职的，我是通过中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司上班的祁丽丽介绍进公司上班，在中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司我任行政前台接待。从2017年12月左右至2018年11月左右，中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司，张彩文任实习团队经理，负责人是曲某（滦平人）和闫飞飞（滦平人）。曲某是二部负责人，兴隆县分公司总监是闫飞飞。承德大区分四个部，兴隆、滦平、丰宁、双滦属于承德二部，承德大区总负责人是李凤侠。中创晟业兴隆分公司是2016年8月4日成立的。中创晟业（北京）金融投资有限公司总公司法人是韩某，中创晟业兴隆分公司法人现在是李凤侠，负责人是曲某，我是业务员。张彩文是团队经理，我管前台，业务员是王丽、袁明婧、张梓萱、郭兰英、冰糖。公司营业执照的经营范围是商务信息咨询、企业管理咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。中创晟业兴隆分公司跟总公司的业务办理流程是一样的，先是由业务员出去发传单或是向亲戚朋友宣传，中创晟业公司是将老百姓的投资款打入第三方平台，再通过中创晟业公司借给有抵押物的债权人，中创晟业公司从中收取利息来支付投资者的利益，对投资者的投资肯定有保证，我们会跟投资者签订“出借咨询与服务协议”，后期还会给投资者提供债权转让及受让协议，上面登记着将投资者的钱借给了谁和资金走向。投资者可以根据自己的需要进行投资。中创晟业兴隆分公司推出的理财产品有百合贷、博鹏环保、房享汇、线下四种。中创晟业兴隆分公司将投资者的钱通过公司刷的ＰＯＳ机直接刷到北京总部韩某的账户，再由北京总部进行匹配给债权人，但是实际是否出借给债权人我不清楚。中创晟业兴隆分公司的投资者一共有125人，投资了1127.9586万左右直接到总公司账户了。不清楚什么原因公司从2018年10月开始兑付不了，我不知道第三方账户由谁控制。我是做前台接待的，我没有介绍过进行投资。我的工资是基本工资加绩效奖，2018年1月到2018年3月都是1700元左右，后来基本工资大概2500元左右，每个月的工资都是发放中国工商银行卡号为62×××94。我因没有业绩，几乎是固定工资。从我在职期间，工资是由北京总部一个叫孙薇的人每个月发给滦平二部，由滦平二部发给我，从2018年8、9月份就是由张宇发给我。2018年8月公司组织411战役，个人折标业绩要求完成700万，（从2018年4月11日至2018年7月18日）现金奖励13万，是张彩文帮冰糖完成个人折标业绩完成700万，领取奖金都是由冰糖领取的，随后冰糖把13万全部交给张彩文。 9、冰糖的证言证实：我在兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司担任业务员，我在职期间公司法人是张梦，我不清楚公司法人是否变更过，我是2018年4月13日入职百合贷，我入职的时候法人是张梦，期间变更我不清楚。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司（俗称“百合贷”）是在2016年8月左右在工商局注册的，地址是在商，公司类型是有限公司，当时注册法人是张梦，我是在2016年8月8日入职的，我是通过中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司上班的朋友王衡宇介绍进公司上班，后期中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司我任业务员。从2016年8月左右到2017年4月左右，中创晟业（北京）金融投资有限公司兴隆县分公司，王衡宇任团队经理，负责人是霍某。2017年5月左右到2018年10月左右，张彩文任团队经理，负责人是曲某（滦平人）和闫飞飞（滦平人）。曲某是二部负责人，兴隆县分公司总监是闫飞飞。承德大区分四个部，兴隆、滦平、丰宁、双滦属于承德二部，承德大区总负责人是李凤侠。中创晟业兴隆分公司是2016年8月4日成立的。中创晟业（北京）金融投资有限公司总公司法人是韩某，中创晟业兴隆分公司法人现在是李凤侠，负责人是曲某，我是业务员。张彩文是团队经理，白某管前台，业务员是我、张梓萱、王丽、郭兰英、袁明婧。公司营业执照的经营范围是商务信息咨询、企业管理咨询。中创晟业兴隆分公司跟总公司的业务办理流程是一样的，先是由业务员出去发传单或是向亲戚朋友宣传，中创晟业公司是将老百姓的投资款打入第三方平台，再通过中创晟业公司借给有抵押物的债权人，中创晟业公司从中收取利息来支付投资者的利益，对投资者的投资肯定有保证，我们会跟投资者签订“出借咨询与服务协议”，后期还会给投资者提供债权转让及受让协议，上面登记着将投资者的钱借给了谁和资金走向。投资者可以根据自己的需要进行投资。中创晟业兴隆分公司推出的理财产品有百合贷、博鹏环保、房享汇三种。我不清楚中创晟业兴隆分公司是否将投资者的钱出借给债权人。我不知道中创晟业兴隆分公司的投资者有多少人。公司从2018年8月份开始不清楚什么原因兑付不了了，当时闫飞飞说公司出了点小状况，所以不能及时兑付。我不知道第三方账户由谁控制。中创晟业兴隆分公司投资者的钱都直接到总公司账户了。我介绍过4个人投资，刘慧、刘海波、郭淑芳、李金红。我的工资是基本工资加提成，工资都打到卡里，基本工资大概2400元左右，提成我也不知道多少。我发工资的是中国工商银行卡号为62×××31，我们的工资表都是由前台白某做的。2018年8月公司组织411战役，当时我业绩最高，公司奖励现金13万，当时我领了奖金13万，全部都给张彩文（因411战役业绩都是张彩文给我找的，我就把奖金全部都给她了）。我挣介绍提成大概2万元左右吧，具体记不清了。 （三）被害人陈述及相关书证。 1、曹现珍的陈述、身份证复印件、中国农业银行个人明细对账单、百合贷投资凭证、合同、信息咨询与管理服务协议证实：我是通过兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司发放传单知道该公司的。中创公司的情况我不是很清楚，我知道董事长叫董某平泉人，兴隆负责人叫孔银平、李凤侠、王国学、张彩文。中创公司的投资有线上投资也有线下投资。线上投资项目我没记住，投资金额最少不低于100元，没有上限限制，投资期限为1个月、3个月、6个月、12个月、24个月；线下投资项目金额最少不低于10000元，也没有上限限制，投资期限为1个月、3个月、6个月、12个月、24个月、36个月。有一个线下投资项目叫“房享汇”投资期限为三年，最低投资额50000元。我最开始投资都在线上投资，投资了100000元，投资了1年，本息返还我112000元，我看这个公司投资还行，而且业务员告诉我有线下投资，利息比线上的高。我就分别在2017年8月4日投资10000元、2017年8月31日投资30000元、2017年10月16日投资30000元、2017年12月1日投资20000元、2018年3月27日投资20000元，以上都是签的《信用咨询与管理服务协议》；2018年4月23日投资“房享汇”50000元、2018年9月26日线上投资5000元，我还有笔投资65000元，但因借钱现在抵押在朋友那里，我共投资了230000元。投资款有在公司刷ＰＯＳ机，还有去银行转账的。当时公司承诺如果投资的钱返还不了，就用公司的酒、房产抵顶，可是现在兑付不了。我介绍过10多个人在中创公司投资，有王利、郭凤平、谢永、于浩东、曹现彬等人，没有给过我提成，我不是该公司的业务员。 2、朱桂芝的陈述、银行流水交易明细，朱桂芝身份证复印件，投资合同证实：2017年起始通过郭兰英介绍参与“百合贷”投资理财共计投资70000元，期间返还利息3890元，后来连本带息分19次每次返还2129.67共返还40463.73元，至今29536.27元本金未返还。我和郭兰英是通过他们发传单宣传认识的。郭兰英是投资机构业务员，我不清楚业务员有无提成，我通过他们公司宣传知道的，我对投资公司不了解，业务员介绍“百合贷”手续齐全，利息比银行高。2017年投资6万是通过刷卡支付的，2018年投资1万当时刷我卡刷不过去，后来取出现金给张彩文，张彩文用她的银行卡转过去的。 3、郭连山的陈述、郭连山银行流水交易明细，郭连山身份证复印件，投资合同证实：我于2017年10月份开始经王丽介绍相关项目投资了百合贷理财服务共计30000元，在此期间给我返款916.63元。 4、李丽梅的陈述、李丽梅银行流水交易明细，投资合同证实：2018年8月份，由百合贷工作人员张彩文给我宣传，当天我就办理了10000元，期间并没有给我返款。 5、郑福财的陈述、郑福财银行流水交易明细，郑福财身份证复印件，投资合同证实：2017年5月份左右，由百合贷工作人员郭兰英给我宣传，我就办理了1700元线上合同，期限为6个月，在2017年11月7日到期，我当时做的续签入金连本带息1780.75元，在2017年11月7日，存入2220元线上合同，期限为12个月。 6、于作文的陈述、于作文身份证复印件、信用咨询与管理服务协议、中国建设银行银行卡客户交易明细清单证实：2017年6月份左右，由百合贷工作人员高淑君跟我宣传，当天我就办理了10000元，（于2018年6月8日连本带息返款10091.66元）。2017年7月27日存入5000元，（于2018年1月2日连本带息返款5039.58元）随后在2017年12月20日经由王丽介绍相关福利条件，我存入10000元，在2018年6月17日存入10000元。共计存入35000元。在此期间共计给我返款15852.4元。 7、刘桂芬的陈述、刘桂芬银行流水交易明细，投资合同证实：2018年5月份左右，由百合贷工作人员张彩文跟我宣传，经由张彩文介绍相关福利条件，2018年5月31日存入10000元。共计入金10000元。期间并没有给我返款。 8、林长松的陈述、林长松银行流水交易明细，身份证复印件、投资合同证实：2017年6月9日存入20000元，2017年7月28日存入10000元，由百合贷工作人员郭兰英向我宣传，2018年4月12日我就办理了20000元、2018年5月13日存入30000元、2018年8月14日存入30000元、2018年8月6日存入20000元，共计存入130000元，期间给我返款53575元。 9、王秀荣的陈述、王秀荣银行流水交易明细，王秀荣身份证复印件，投资合同证实：我是2017年6月15日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过张彩文宣传去做的存款，我当天就存了60000元，合同为“房享汇”投资年限均为1年（合同到期连本带息返款61790元）。在2018年1月1日我存入10000元，合同为“线下”《信息咨询与管理服务协议》，投资年限均为1年。在2018年6月15日存入70000元，合同为“房享汇”投资年限均为1年，共计投资140000元。张彩文向我保证不会有任何风险。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司，在2018年3月15日返1790元、2018年6月15日返61790元、2018年6月20日返640元、2018年10月9日返1915元，共计返款66135元。我清楚兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司存款法人是谁。我签合同是公司的工作人员张彩文给我办的业务。我没有介绍过别人到兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存过钱。我因为岁数大，合同内容我也没有仔细看，都是由工作人员张彩文协助我签的字。 10、孟庆林的陈述、孟庆林银行流水交易明细，王秀荣身份证复印件，投资合同证实：2017年10月份左右通过曹现珍介绍了解到百合贷，共计投资了40000元，2018年4月19日收到返款1940元。我是通过曹现珍他们宣传认识的，但是我的业务员是袁明婧。袁明婧在投资机构内的职务是百合贷的业务员。我不清楚客户进行投资，业务员有无业务提成拿。 11、韩宝林的陈述、韩宝林银行流水交易明细，韩宝林身份证复印件，投资合同证实：2018年7月份左右通过业务员张丽红介绍了解到百合贷，共计投资了104000元，在此期间并没有收到返款。我跟业务员是通过他们宣传认识的，张彩文是投资机构内的百合贷经理。 12、周连忠的陈述、周连忠银行流水、身份证复印件、合同复印件证实：我是2018年5月3日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过王丽宣传去做的存款。我当天就存了250000元，合同为“房享汇”二期，投资年限为1年。2018年5月17日存入305500元、2018年6月19日存入305500元，合同均为“博鹏环保”，投资年限为6个月。2018年8月27日存入50000元，合同为“房享汇”三期，投资年限为1年。共计在中创卓越经济信息咨询有限公司存911000元。王丽向我保证不会有任何风险，兴隆县中创经济信息咨询有限公司，在2018年8月17日返7490元，共计返款7490元。 13、陈士杰的陈述、陈士杰银行流水、合同复印件证实：我是2018年4月4日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过张彩文宣传去做的存款，我当天就存了400000元，合同为“房享汇”二期《信用咨询与管理服务协议》，投资年限为1年。随后，2018年4月19日存入中创卓越30000元，合同均为“线下”《信用咨询与管理服务协议》，投资年限为1年。2018年7月18日存入中创卓越65000元，合同为“博鹏环保”，投资年限为6个月。2018年8月30日存入中创卓越30000元，合同为“线下”《信用咨询与管理服务协议》，投资年限为6个月，张彩文向我保证不会有任何风险，我在兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司总投资525000元。在2018年8月20日返款11990元。 14、刘桂芝的陈述、刘桂芝账户交易明细、刘桂芝身份证复印件证实：我是2018年6月30日在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过张彩文宣传去做的存款，我当天就存了65000元，合同为“博鹏环保”，投资年限为6个月。张彩文向我保证不会有任何风险，兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司至今没有给我返款。 15、代桂荣的陈述、代桂荣银行流水、合同复印件证实：2018年2月份左右通过业务员张丽红了解到百合贷，共计投资了10000元，期间返利640元。 16、雷小丽的陈述、雷小丽身份证复印件、银行流水、合同复印件证实：2017年11月份，通过亲戚介绍，张彩文找到我介绍说利息高，有保障，我于2017年11月30日投资了10000元的理财服务，并签订了“线下合同”每6个月返利一次，利率为14%，期限为18个月，期间我收到一次返利为690元。 17、刘昌龙的陈述、刘昌龙银行流水、合同复印件证实：2018年8月份左右，由百合贷工作人员王丽跟我宣传，我就办理了50000元，期间并没有给我返款。我是在广场发传单认识的王丽，她是百合贷的业务员。 18、石晓丽的陈述、石晓丽银行流水交易明细、石晓丽身份证复印件、投资合同证实：2017年8月份左右通过业务员袁媛介绍了解到百合贷，共计投资了270000元，在此期间收到本金返款30000元，利息共返款16750元。 19、赵秀英的陈述、赵秀英银行流水交易明细，赵秀英身份证复印件，投资合同证实：2017年起通过袁媛介绍的“百合贷”投资理财共计40000元，期间获得返利995元，返还本金20000元，至今年20000元本金未返还。我是和朋友去他们店里参观认识的袁媛，袁媛是投资机构业务员。 20、徐振全的陈述、徐振全银行流水交易明细，徐振全身份证复印件，投资合同证实：我是2018年2月23日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过业务员袁媛宣传去做的存款，我当天就存了120000元，签的《房享汇二期资产管理合同》，投资年限1年，袁媛向我保证不会有任何风险，并给我手写了一份保证书。随后，2018年8月31日，我又在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存30000元。线下《信用咨询与管理服务协议》，投资年限6个月。2018年8月17日、2018年6月10日兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司共计返款7180元。 21、任作华的陈述、任作华银行流水交易明细，任作华身份证复印件，投资合同证实：我是2018年2月1日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨有限公司存的款。我是通过郭兰英宣传去做的存款，我当天就存了20000元，随后，2018年2月9日存入中创卓越10000元、2018年3月27日存入中创卓越10000元、2018年8月20日存入中创卓越20000元。4份合同均为“线下”《信用咨询与管理服务协议》，投资年限均为1年，郭兰英向我保证不会有任何风险。共计投资60000元，共计返款2520元。 22、张连旺的陈述、张连旺银行流水交易明细，张连旺身份证复印件，投资合同证实：我是2018年5月8日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过张彩文宣传去做的，我共计存入150000元。张彩文向我保证不会有任何风险，兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司在2018年8月17日给我返款2740元。 23、曹建国的陈述、曹建国银行流水、身份证复印件、投资合同证实：2016年11月份左右通过曹现珍介绍了解到百合贷，共计投资了125000元，已归还本金50000元，期间共获得利息5669.73元。至今剩余75000元未归还。 24、唐宗付的陈述、唐宗付投资合同证实：2018年8月份左右通过业务员张丽红介绍了解到百合贷，共计投资了10000元，在此期间并没有收到返款。 25、李志富的陈述、李志富身份证复印件、银行交易流水、投资合同证实：我是2017年6月5日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过张彩文宣传去做的存款，当天我就存了50000元，合同为“线下”合同和信用咨询与管理服务协议，投资年限为12个月。（在2018年6月6日连本带息返款51490元），随后在2018年6月8日存入50000元，张彩文向我保证不会有任何风险，总入金100000元，其中，兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司共计返款52980元。 26、徐秀凤的陈述、徐秀凤银行流水、投资合同证实：我是2018年7月18日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过张彩文宣传去做的存款，我当天就存了50000元，合同为“房享汇”合同，投资年限为12个月。张彩文向我保证不会有任何风险，其中，兴隆县中创卓越经济信息咨询有限责任公司在此期间并没有给我返款。 27、许长满的陈述、许长满银行流水、投资合同证实：我是2018年4月16日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过张彩文宣传去做的存款。我当天就存了60000元，合同为“房享汇”二期，投资年限为12个月。2018年5月4日存入10000元。2018年5月10日存入100000元，共计170000元。张彩文向我保证不会有任何风险，其中，兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司在2018年7月20日给我返款1790元。 28、陈志忠的陈述、陈志忠银行流水明细、投资合同、身份证复印件证实：2018年5月份左右，由百合贷工作人员张彩文到我村宣传，经由张彩文介绍相关福利条件，我分两次交给了张彩文80000元现金办理了投资理财服务。期间“房享汇二期”返利1490元。 29、马保财的陈述、马保财银行流水、投资合同、信用咨询与管理服务协议证实：2017年6月份左右，中创卓越组织旅游宣传，途中张彩文向我介绍的百合贷的相关福利，比银行利息高，而且还有保障，我于2017年10月6日办理了百合贷30000元的投资理财服务，期间收到了1940元利息。 30、祁丽丽的陈述、祁丽丽身份证复印件、中国工商银行流水、合同证实：2017年至今我投资“百合贷”理财服务共计95116元，期间返还本金65116元，获得返利2019.92元，至今30000元本金未返还。2017年至2018年6月份我担任“百合贷”公司的行政前台工作。我担任行政前台职务，负责公司的考勤。客户进行投资，我没有提成。 31、饶长生的陈述、饶长生身份证复印件、中创晟业（北京）资本管理有限公司确认饶长生在百合贷平台向房享汇二期投资五万元证明复印件证实：我是2018年4月21日在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款，我是通过张彩文宣传去做存款的。我当天就存了200000元，2018年4月30日存入50000元，合同均为“房享汇”二期《信用咨询与管理服务协议》、担保函，投资年限为1年。2018年7月9日存入201500元，合同为“博鹏环保”，投资年限为6个月，共计451500元。张彩文并向我保证不会有任何风险，兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司，在2018年7月20日返7480元，共计返款7480元。我是在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司那地方，451500元全部是现金存入，我将451500元现金全部都给我的客户经理张彩文了，张彩文用自己的银行卡帮我刷卡存入了451500元，张彩文自己的建设银行卡号为：62×××48。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司在2018年7月20日返7480元，共计返款7480元。中创卓越经济信息咨询有限公司给我出具了ＰＯＳ机刷卡小票，投资收益表还跟我签了3份合同。2018年7月份左右，由百合贷工作人员张彩文跟我宣传，当天就办理了五万元，期间并没有给我返款。我和张彩文是在发传单认识的。我不太清楚张彩文在投资机构是什么职务，也不知道有没有业务提成。这次投资信息投资公司去村里宣传后了解得知的，当时我不知道投资公司的基本情况，业务员向我介绍的时候说是投资公司有产业，有保障，我不清楚公司怎样确保投资资金的安全，不知道是否有第三方账户，由谁控制我都不知道。投资公司说往外放钱给的利息高，我不清楚谁来做风控审核。2018年7月3日我和张彩文在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越签订了1份合同，为“房享汇3期”房地产专项资产管理计划资产管理合同。我不认识张立艳，只知道她是业务员张彩文的大姑。当时把债权转让给张立艳是因为这笔钱是张彩文借给我的，我先从她手里借50000元，约好等拆迁款下来后归还，但补偿款一直未下来，没办法偿还50000元，我要求把这笔合同转让给张彩文，张彩文因业务需要，把债权转让给了张立艳。我共计投资50000元，没有拿回投资本金，也没有收到利息。我当时是用张彩文的中国农业银行卡刷卡入金的，卡号为62×××12，投资金额为50000元。 32、史凤英的陈述、史凤英身份证复印件、中国农业银行卡个人账户明细、转让声明复印件、投资收益表、史凤英提供的史凤英与韩某签订的10000元债权转让及受让协议等复印件证实：2018年4月份左右，由百合贷工作人员张彩文跟我宣传百合贷，我就办理了合同，共计入金10000元，定投年限为12个月，合同是张彩文和我办理的，期间未给我返利息，也没拿回投资本金。 33、秦秀荣的陈述、秦秀荣中国银行交易流水明细清单、转让声明复印件证实：2017年11月30日，由百合贷工作人员张彩文向我宣传，我就办理了20000元，约定投资期限为18个月，收益率为14%，期间给我返款2990元。 34、饶长红的陈述证实：我是2018年5月29日在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款，当时我把100000元现金给我的客户经理张彩文了，张彩文用自己的建设银行卡帮我刷卡存入100000元，张彩文的建设银行卡号为62×××48。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司在2018年8月17日给我返款2740元。 35、齐树春的陈述证实：2018年1月29日，在兴隆县阳光家园27号楼底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款，我是通过张彩文宣传做的存款。我共计存入200000元，兴隆县中创共计返款22600元。 36、刘素兰的陈述证实：2018年7月17日，由百合贷工作人员郭兰英为我宣传，我就办理了104000元“线下合同”博鹏环保，期间并没有给我返款。 37、马元海的陈述证实：2018年6月16日，由百合贷工作人员郭兰英向我宣传，我就办理了100000元“线下合同”信用咨询与管理服务协议，期间并没有给我返款。 38、王立兰的陈述证实：2016年6月份左右通过业务员何佳介绍了解到百合贷，共计投资了123370元，期间返利12786.2元，本金至今未返还。 39、靳添棋的陈述证实：2018年6月15日，我办理了150000元、2018年7月17日存入50000元，2份合同均为房享汇二期，期限12个月，收益率12%，是经理张彩文和靳德林在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越签订的，共计存入200000元，期间没有给我返款。这个合同是我爷爷靳德林帮我存的，张彩文是百合贷经理。 40、王艳平的陈述证实：2015年我朋友张彩文借用我中国银行银行卡以我名义投资了“房享汇二期房地产专项资金管理计划”，共计投资80000元，期间返利2190元，本金至今未返还，期间操作是张彩文经手的，我完全不知情。 41、刘慧的陈述证实：2018年5月25日，由百合贷工作人员冰糖给我办理，当天我存入了10000元，共计存入1万元，期间没有给我返款。冰糖是我母亲。投资合同和手续都是我母亲办理的。我对该投资公司情况不知道。 42、左桂花的陈述证实：2018年8月14日，由我儿子工友侯坤介绍，说百合贷利息高，我就办理了60000元房享汇，期限为12个月，期间没返款。是张彩文和我在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越签订的合同，张彩文是百合贷的业务员。 43、张书春的陈述证实：2018年3月30日左右通过我朋友郭兰英介绍了解到房享汇，共计投资50000元，返款2980元。 44、董桂珍的陈述证实：2018年3月22日我朋友王翠云介绍的业务员袁媛投资了中创卓越（百合贷）理财服务20000元，期间未返利，本金未取出。 45、郭淑芳的陈述证实：2018年4月，由百合贷工作人员冰糖跟我宣传，我就办理了100000元，期间返利2990元，没有拿回本金。 46、李明的陈述证实：2018年7月，百合贷工作人员张彩文跟我宣传百合贷，我就办理了合同，共入50000元，期间未给我返利息。 47、韩万丽的陈述证实：2018年1月，公公婆婆用我的名字投资了百合贷，办理了40000元，没有拿回本金，期间返还利息2590元。我不认识他们的业务员。 48、孙庆龙的陈述证实：2018年6月，由百合贷业务员郭兰英跟我宣传，办理了10000元，期间未返利。 49、张连英的陈述证实：2017年7月17日，百合贷工作人员郭兰英宣传，我共存入21万，期间给我返款2860元。 50、袁某的陈述证实：我于2018年3月5日投资了中创卓越（百合贷）理财服务60000元，并签订了“线下合同”，利率为12%，期限为7个月，及2018年7月12日以我妻子的名义投资了中创卓越（百合贷）理财服务201500元，并签订了“博鹏环保股权投资计划1期”，利率为8%，期限为6个月，后于2018年11月7日由我妻子姜珊转让到我的名下，期间未获得任何返利，本金未取出。 51、蔡井旺的陈述证实：我通过中创卓越在广场做宣传我得知的百合贷投资理财服务，后2018年5月28日，因业务员袁明婧是我亲戚，通过其介绍投资了20000元的理财服务，并签订了“线下合同”，年利率为12%，每六个月返利1次，期限为1年，至今未获得过返利，本金也没返还。 52、宋兆兰的陈述证实：2017年4月份左右，由百合贷工作人员邵桂芳跟我宣传，当天我就办理了5000元，于2018年1月24日连本带息返款5457.5元。在2018年1月25日经由王丽介绍相关福利条件，我存入10000元，共计存入15000元，其中5000元本金已还剩余10000元未还。在此期间共计给我返利1097.5元。 53、孙桂云的陈述证实：我于2018年6月份开始经由张彩文介绍相关项目投资了百合贷理财服务共计175500元，并签订了“线下合同”博鹏环保，利率为12%，期限为12个月，本金至今未返还。 54、王录华的陈述证实：2018年6月，由百合贷工作人员张彩文跟我宣传，当天我就办理了50000元，并签订了“房享汇三期”，一年期限。期间返还利息1365元。 55、魏翠莉的陈述证实：大概在2016年具体哪个月忘了，通过同事了解到百合贷这个理财公司，开始进行线上理财，后来跟同事要了一个围场百合贷公司负责人吕蒙玉的联系方式，她介绍说线下比线上利息高。线上回来的钱加上手里有富裕钱开始转投线下。我先在围场投资的百合贷后来通过微信添加兴隆百合贷公司一个叫张丽红的业务员在兴隆理财80000元，期间共返利8720元，80000元本金至今未还。 56、闫继萍的陈述证实：2018年4月份左右和2018年7月份左右，由百合贷工作人员张彩文跟我宣传百合贷，我就办理了合同，共计入金30000元，期间未返利给我，我也没有拿回本金。 57、丁秀英的陈述证实：我共计存入180000元，我拿回本金80000元，期间给我返款89356.05元。 58、时今才的陈述证实：我是来报案的，控告中创晟业（北京）资本管理有限公司涉嫌犯罪。2017年12月份左右通过业务员张梓萱介绍了解到百合贷，业务员张梓萱跟我介绍投资的时候说利息高，一年就可以支取。12月18日投资了10000元，并签订了“线下合同”，利率为13%，期限为12个月。2017年12月20日投资了2000元，并签订了“百合贷投资凭证”利率为10%，期限为12个月。共计投资12000元。2018年6月20日收到返款640元。 59、刘润成的陈述证实：我是来报案的，控告中创晟业（北京）资本管理有限公司涉嫌犯罪。我于2017年6月份至今经由王丽等3个业务员介绍投资中创卓越理财服务共计175000元，返还本金25000元，至今150000元本金未返还，期间获得返利8903.64。 60、夏香停的陈述证实：我在2017年7月份百合贷宣传了解到百合贷的投资理财项目，之后我到兴隆县中创卓越公司办理投资理财服务手续，当时是被一个业务员接待的，我买了合计150000元的理财服务，并签订了相关手续合同，期间我收到兴隆县中创卓越公司给我连本带息返款55960元。 61、闫桂珍的陈述证实：2018年1月份左右，由百合贷工作人员袁明婧跟我宣传，当天我就办理了10000元，于2018年7月23日连本带息返款640元。 62、李金红的陈述证实：2018年6月1日，我就办理了10000元，并签订了“线下合同”信用咨询与管理服务协议，一年期限，我没有拿回投资本金，共计投资10000元。未收到利息。 63、王秀荣的陈述证实：2017年11月24日，当天我就办理了10000元的理财产品，并签订了1份合同，为“线下合同”信用咨询与管理服务协议，期限为18个月。共计存入10000元。在2018年5月2日给我返款690元。 64、王奇的陈述证实：2018年6月29日，由百合贷工作人员张彩文跟我宣传，我就办理了10000元线下合同，期限为12个月，期间没有给我返款，合同是张彩文和我在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越签订的。 65、李亚军的陈述证实：2018年1月15日，由百合贷工作人员张彩文跟我宣传，我就办理了20000元线下合同，期限为2个月，2018年9月19日办理了10000元线下合同，共计存入30000元。期间给我返款1290元。 66、张翠莲的陈述证实：2018年4月28日，由百合贷工作人员张彩文跟我宣传，我就办理了110000元线上合同，期限是12个月，共计存入110000元。期间返给我返款6580元。 67、高士旺的陈述证实：2017年8月28日，我办理了10000元的理财产品（在2018年8月29日给我连本带息返款10091.61元），在2017年9月30日存入10000元，并签订了1份合同，为“线下合同”百合贷投资凭证。共计存入20000元。期间共返款12174.18元。 68、张金凤的陈述证实：2017年8月21日，由百合贷工作人员张彩文向我宣传，我就办理了20000元（在2018年8月14日连本带息出金20183.33元），2017年12月27日存入10000元，2018年3月30日存入10000元，2份合同均为“线下合同”信用咨询与管理服务协议，期限为12个月，收益率是12%，共计存入40000元，期间给我返款22824.96元。 69、王蒙的陈述证实：2017年10月5日，由百合贷工作人员张彩文跟我宣传，我就办理了10000元的理财产品，并签订了1份合同为“线上合同”百合贷投资凭证。共计存入10000元。期间给我返款1076.26元。 70、张淑平的陈述证实：2017年10月30日，我用自己的中国银行卡，刷卡存入30000元卡号为62×××38，在2018年4月19日利息返回1790元。2018年2月6日存入50000元，期间分19次每次连息带本返还共计33877元。2018年8月14日存入20000元，利息本金都没返还。3份入金都用我自己本人的中国银行刷卡，卡号为62×××38，共计存入100000元，期间给我返款33877元，还有一笔利息1790元。我签订了3份合同，都是郭兰英和我在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越签订的。 71、张旺的陈述证实：2018年3月22日左右，由百合贷工作人员郭兰英向我宣传，我就存入了10000元，利息和本金都未返还。 72、杨玉林的陈述证实：我于2018年4月份开始经由张彩文介绍相关项目投资了百合贷理财服务共计40000元，本金至今未返还。 73、马玉莲的陈述证实：2017年2月份至今我投资百合贷理财服务项目共计143000元。我拿回了113000元投资本金，剩余本金30000元没回来，收到利息8630.57元。 74、温林的陈述证实：2018年3月份左右通过张彩文介绍了解百合贷，共计投资了30000元。我没有拿回本金，也没有收到利息。 75、陈连才的陈述证实：2018年2月份左右通过袁明婧介绍了解到百合贷，共计投资了150000元，共计返款8980元。 76、张玉福的陈述证实：我于2018年5月份至今经由业务员张彩文介绍投资中创卓越理财服务共计50000元，至今本金未返还，期间未获得返利。 77、王连山的陈述证实：我于2017年7月14日投资了5000元，并签订了“线下合同”，用中国农业银行卡刷卡存入的。于2018年7月17日连本带息返还。2017年10月30日投资了10000元，并签订了“分期回款确认书”，期限为12个月，刷卡存入的，我共计投资了15000元。 78、张立艳的陈述证实：2017年4月17日，由百合贷工作人员张彩文向我宣传，我就办理了10000元（2018年1月2日连本带息出金10315元），用我自己建设银行卡刷卡的、2018年2月23日存入50000元，用张奎山中国银行卡刷卡的；2018年6月1日马玉莲因为不想继续投资，将“房享汇二期”60000元期限为12个月转给张彩文，张彩文因为业务需要把这笔业务做到我名下了，钱是张彩文出的。有马玉莲的合同和转账声明为证（转账声明：因本金60000元，扣除利息1790元，剩余58210元），共计存入120000元。7月30日饶长生将房享汇3期50000元，也是他当时不想继续投资，转让张彩文，张彩文因为业务需要把这笔业务做到我名下了，钱是张彩文出的。我名下共计存入170000元，期间张彩文给我返款本息合计13610元，13610元里有1万元是本金，剩下的3610元是利息。有饶长生的合同和转让声明为证。我只是给张彩文凑业绩，所有投资的本金都是张彩文的。张彩文是我侄女。我不清楚她负责什么工作，有无提成。张彩文跟我说投资没有任何风险，而且利息比较高，手续都齐全。我不清楚公司是怎么确保投资资金安全的，也不清楚是否有第三方账户。 79、张文辉的陈述证实：我共投资80000元，期间收到利息2470元。 80、张东明的陈述证实：2018年7月27日，我就办理了30000元的理财产品，并签订了1份合同，为“线下合同”。期间没有收到过返款。 81、张立常的陈述证实：2018年6月2日我投资了20000元理财服务，并签订了“线下合同”，利率为12%，期限为12个月。 82、王希有的陈述证实：我于2018年1月25日投资了20000元，签订了“线下合同”利率为12%，期限为12个月，期间百合贷给我连本带息返款1290元。我用本人承德银行卡刷卡存入20000元。 83、党立英的陈述证实：我共计投入70000元，返还本金50000元，共计返利2530元。 84、刘树生的陈述证实：我通过袁媛介绍参与“百合贷”投资理财。2016年12月份开始投资了30000元理财服务，并且已经达到期限已经连本带息返还，相关合同手续已经收回。2017年7月10日投资了10000元理财服务，并签订了“线下合同”，利率是12%，期限是9个月。期间返利1591.16元。我用自己建设银行卡投资的。 85、刘宪民的陈述证实：百合贷工作人员王静跟我多次宣传。2018年5月9日，我办理了20000元的理财产品，并签订了1份合同，为“线下合同”利率是12%。没有给我返款和利息，我是用建设银行卡通过POS机刷卡的。 86、徐素伶的陈述证实：2018年中旬我在广场看百合贷宣传。2018年7月9日开始投资了50000元理财服务，并签订“线下合同”存期5个月，利率10%。2018年8月2日投资了10000元理财服务，并签订了“线下合同”存期12个月，利率是12%。都是用中国工商银行卡投资的。至今未返还。 87、王素荣的陈述证实：2018年8月9日，由百合贷工作人员袁明婧跟我宣传，我就办理了10000元线上合同，期限为12个月，共计存入10000元，期间并没有给我返款。我用自己农业银行卡刷卡投资的。 88、郭凤平的陈述证实：2017年7月28日，由百合贷工作人员袁明婧跟我宣传，我就办理了10000元线上合同（2018年7月20日连本带息返款10290元），2018年1月9日存入40000元，期限均为12个月，共计存入50000元，期间返还利息3750元。我用自己工行卡刷卡存入。 89、王秀枝的陈述证实：2017年经袁明婧介绍开始投资百合贷理财服务，合计投资百合贷理财服务110000元，现取出80000元，剩余30000元本金未取出，期间获利9253.24元。 90、王翠云的陈述证实：中创晟业（北京）资本管理有限公司兴隆分公司的业务员跟我介绍投资的时候说国家现在都走这个形式，如果存银行利息都让银行留下了，如果存百合贷，利息都是我们自己的，利息高，投资资金打到上海银行由银行监管。2017年1月24日投资了20000元、2017年9月21日投资了30000元、2017年12月23日投资了30000元、2018年1月25日投资了20000元，5份合同均签订了“线下合同”利率为12%，期限为12个月。2018年3月24日由我的客户经理袁明婧，带着我去黄酒馆那边的工商银行，用现金给韩某打款二十万元，投资了二十万，并签订了“房享汇”二期，利率12%，期限为12个月，共计投资了30万。期间百合贷给我连本带息返款50645.12元。 91、刘利华的陈述证实：2017年通过张彩文办理参加“百合贷”投资理财共计投资10000元。2018年6月份我装修房子，找张彩文连本带息都退回来了。期间获得返利，大概二、三百块钱。 92、曹现彬的陈述证实：2017年11月13日通过曹现珍介绍参与“百合贷”投资理财共计投资20000元，并签订“线下合同”，利率为14%，期限为18个月，期间返利1390元，至今20000元本金未返还。我通过中国农业银行卡投资的。 93、王利的陈述证实：2017年通过曹现珍介绍参与“百合贷”投资理财。2017年5月份开始投资了30000元理财服务，并且已经到达期限已经连本带息返还，相关合同手续已收回。2017年7月28日投资了10000元理财服务，并签订“线下合同”利率是12%，期限是12个月。2018年8月20日投资了10000元理财服务，并签订了“线下合同”，利率为12%，期限为12个月，至今20000元没返还，获得利息3757.92元。 94、刘海波的陈述证实：2018年6月份左右，由百合贷工作人员张彩文跟我宣传，我就办理了10000元“线下合同”信用咨询与管理服务协议，期间给我返款200元。我签订了1份合同，2018年6月30日是张彩文和我在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越签订的。 95、张海城的陈述证实：我是2017年9月12日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过王丽宣传去做的存款，我当天就存了100000元，合同为“线下合同”《信用咨询与管理服务协议》，投资期限为3年。2018年1月14日存入了10000元、2018年1月25日存入10000元、合同均为“线下合同”《信用咨询与管理服务协议》投资年限为1年，共计120000元。2018年1月14日存入100000元，合同均为“线下合同”《信用咨询与管理服务协议》投资年限为3个月（到2018年4月16日连本带息出金101990元），共计100000元。2018年1月16日存入100000元、2018年2月2日存入200000元、2018年4月20日存入100000元，合同均为“房享汇”二期、担保函，投资年限为1年，共计400000元。2018年7月12日存入50000元、2018年8月20日50000元，合同均为“房享汇”三期、担保函，投资年限为1年，共计100000元。2018年5月30日存入78000元、2018年6月7日存入130000元，合同为“博鹏环保”投资年限为6个月，共计208000元。王丽向我保证不会有任何风险，兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司，总入金为928000元，在2017年9月12日至今共计返款150440元。2018年5月份左右通过业务员王丽介绍了解到百合贷，我使用了韩伟丽的身份证和银行卡，实际投资的10000元是我自己的钱，期间没有返还利息，本金也没有返还。 96、张奎山的陈述证实：共入金100000元，期间连本带息返款13340元。 97、周满福的陈述证实：2017年12月份通过袁明婧介绍了解到百合贷，共计投资了1万，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越与袁明婧签订线下合同，利率13%，期限12个月，2018年6月20日收到返款640元。我的理财投资给华诚纺织服饰有限公司。 98、李桂荣的陈述证实：2017年6月左右，由百合贷工作人员张彩文向我宣传，我就办理了3万元，共计存入4万，期间给我返款33560元。 99、窦祥的陈述证实：2018年8月，由百合贷工作人员王丽跟我宣传，我办理了65000元，期间没有返款。 100、周金明的陈述证实：2018年2月11日，百合贷工作人员张彩文跟我宣传，我办理了5万，期间返还利息2980元。签订了房享汇2期，期限12个月。投资公司跟我说是拿去买质押的房子。 101、才小兵的陈述证实：2017年12月份和2018年1月份，百合贷工作人员张彩文跟我宣传，我就办理了百合贷，共计入金7万，期间给我返利4530元。 102、张义凤的陈述证实：我是在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司那地方，共计存335000元，期间并没有给我返款。 103、张秀荣的陈述证实：我是2018年3月22日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过张彩文宣传去做的存款，我当天就存了50000元，合同为“房享汇”二期合同，投资年限为12个月。期间，兴隆县中创卓越经济咨询有限公司共计返款2980元。 104、张秀凤的陈述证实：我是2017年6月26日，在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款。我是通过张彩文宣传去做的存款，期间，兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司共计返款61820元。我用自己的中国建设银行转账共计160000元。 105、金振奇的陈述证实：2018年8月份左右，由百合贷工作人员袁明婧跟我宣传，经由袁明婧介绍相关福利条件，我将现金给了我的客户经理袁明婧，由袁明婧转账支付的，50000元现金办理了投资理财服务，在此期间没给我返过钱。袁明婧跟我说国家有银监会监管，而且还有上海银行做担保。 106、谢永的陈述证实：我在2018年1月份百合贷宣传了解到百合贷的投资理财项目，之后我到兴隆县中创卓越公司办理投资理财服务手续，当时是被业务员袁明婧接待办理，2018年1月11日投资了10000元理财服务，并签订了“线下合同”信用咨询与管理服务协议。利率为13%，期限为12个月。当时业务员和我说有保障，利息还高，也有营业执照，我投资使用的银行卡是农业银行，我收到利息640元。 107、候坤的陈述证实：2018年4月29日，由百合贷工作人员张彩文跟我宣传，当天我就办理了100000元，于2018年7月20日返款2990元。 108、杨桂平的陈述证实：共计存入40000元。期间并没有收到过返款。 109、刘洁的陈述证实：2018年3月26日，我就办理了10000元的理财产品，并签订了1份合同，为“线下合同”。期间并没有收到过返款。 110、段铁军的陈述证实：2017年10月份左右，由百合贷工作人员郭兰英跟我宣传，经由郭兰英介绍相关福利条件，我用我的中国工商银行卡刷卡10000元，办理了投资理财服务，在2018年4月23日连本带息10474.48元。在2018年4月23日，办理30000元的“线下合同”，共计40000元。期间给我连本带息返款10474.48元。 111、马志清的陈述证实：我在2017年10月份参加百合贷上市大会了解到百合贷的投资理财项目，之后我到兴隆县中创卓越公司办理投资理财服务手续，由张梓萱接待办理了合计700000元的理财服务，并签订了相关手续合同，由袁明婧接待办理了60000元的理财服务，并签订了相关手续合同，共计投资760000元，期间仅返利18630元，本金至今未取出。 112、刘志民的陈述证实：2018年1月30日、4月2日由百合贷工作人员祁丽丽跟我宣传，我办理了共计40000元，期间还过利息1690元。 113、艾新民的陈述证实：2017年5月31日我就办过一次10000元的线下合同，连本带息共返还11093.92元，2018年2月22日，由百合贷工作人员王丽跟我宣传，存入50000元，期间返还我利息2980元。 114、陈库的陈述证实：我是2018年9月28日在兴隆县阳光家园27号底商中创卓越经济信息咨询有限公司存的款，是张彩文宣传去做的，我当天就存了10000元，年限为12个月，至今没有给我返款。 115、刘云生的陈述证实：共计投资177000元，共计返款26370.96元。 116、靳德林的陈述证实：我共计投资1040000元，我拿回本金550000元，期间给我返款41207.41元。未兑付的本金其中用我的名字投资49万元，用我妻子秦秀荣名字投资2万元，用我的孙子靳添棋名字投资20万元，未兑付的投资款都投资的什么项目我说不清楚，以我提供的合同为准。我提供的合同是未兑付本金的投资合同，已兑付本金的合同公司收回。 117、贺增义的陈述证实：我共计投资了30000元，返还本金10000元，获得返利1850元。 118、于浩东的陈述证实：我于2018年3月23日投资了50000元理财服务，签订“房享汇二期资产管理合同”，利率12%，期限12个月，每3个月返利一次，我共计收到过两次返利，共计2980元。 （四）鉴定意见 鉴定聘请书、审计业务约定书、承德永峰会计师事务所（承永峰会所审字[2019]第179号）专项审计报告证实以下事项： 1、张彩文在担任业务员及团队经理期间吸收公众存款审核结果：依据贵局提供的贰拾肆本卷宗审核确认兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司张彩文任职期间吸收公众存款总额5,403,710.00元，其中：任王衡宇业务员期间吸收公众存款总计10,000.00元，任团队经理期间吸收公众存款总额5,393,710.00元，已返还债权人本金总额1,030,000.00元；未返还债权人本金总额4,373，710.00元；返还债权人利息总额162,170.05元。依据张彩文提供证明材料审核确认任职期间获得公司业绩提成58,733.37元，奖励金额130,000.00元。 2、业务员袁明婧任职期间吸收公众存款审核结果：依据贵局提供的贰拾肆本卷宗审核确认兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司袁明婧任职期间吸收公众存款总额2,036,500.00元，其中：任王衡宇业务员期间吸收公众存款总额1,956,500.00元；已返还债权人本金总额250,000.00元；未返还债权人本金总额1,786,500.00元；返还债权人利息总额101,198.14元。依据袁明婧提供证据材料审核确认任职期间获得公司业绩提成32,243.29元。 3、业务员王丽任职期间吸收公众存款审核结果：依据贵局提供的贰拾肆本卷宗审核确认兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司王丽任职期间吸收公众存款总额2,634,000.00元，其中：任张彩文业务员期间吸收公众存款总额2,634，000.00元；已返还债权人本金总额220,000.00元；未返还债权人本金总额2,414,000.00元；返还债权人利息总额68,404.09元。依据王丽提供证据材料审核确认任职期间获得公司业绩提成19,614.00元。 4、业务员张梓萱任职期间吸收公众存款审核结果：依据贵局提供的贰拾肆本卷宗审核确认兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司张梓萱任职期间吸收公众存款总额956,000.00元，其中：任王衡宇业务员期间吸收公众存款总额30,000.00元；任张彩文业务员期间吸收公众存款总额926,000.00元；已返还债权人本金总额50,000.00元；未返还债权人本金总额906,000.00元；返还债权人利息总额33,691.66元。依据张梓萱提供证据材料审核确认任职期间获得公司业绩提成19,730.00元。 5、业务员郭兰英任职期间吸收公众存款审核结果：依据贵局提供的贰拾肆本卷宗审核确认兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司郭兰英任职期间吸收公众存款总额1,121,700.00元，其中：任张彩文业务员期间吸收公众存款总额1,121,700.00元；已返还债权人本金总额266,040.73元；未返还债权人本金总额855,659.27元；返还债权人利息总额29,065.23元。依据郭兰英提供证据材料审核确认任职期间获得公司业绩提成4,038.75元。 6、兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司吸收公众存款审核结果：依据贵局提供的贰拾肆本卷宗审核确认兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司吸收公众存款总额13,088.396.00元；已返还债权人本金总额2,047,156.73元；未返还债权人本金总额11,041,239.27元；未返还债权人利息总额448,569.42元。其中张彩文在任团队经理期间，其本人和团队业务员累计吸收公众存款总额12,890,396.00元，已返还债权人本金总额1,849,156.73元，未返还债权人本金总额11,041,239.27元。 （五）书证 1、受案登记表、立案决定书证实：本案受案、立案情况。 2、到案经过证实：被告人张彩文、袁明婧、王丽、郭兰英、张梓萱均系传唤到案。 3、被告人张彩文、袁明婧、王丽、郭兰英、张梓萱基本情况、常住人口基本信息或户籍证明证实：五被告人身份信息情况。 4、兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司登记表证实：兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司成立日期为2016年8月4日，法定代表人李凤侠，住所承德市兴隆县商。经营范围：经济信息咨询（不含金融、期货、保险、证劵）、会议会展服务、市场调查、企业管理咨询服务、组织文化艺术交流活动等。 5、中创晟业（北京）资本管理有限公司证明证实：2019年8月20日中创晟业（北京）资本管理有限公司证明张彩文仅为普通员工，因业务人事调整，法人职务临时挂在张彩文名下。 6、兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司股东会决议、税务登记证、开户许可证、营业执照证实：2016年8月3日兴隆县市场监督管理局核准兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司设立登记。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司住所：河北省承德市兴隆县商，法定代表人张梦，注册资本10万，经营范围经济信息咨询范围、会议会展服务、市场调查、企业管理咨询服务等。2016年7月21日兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司，（兴）登记内名预核字【2016】321号，法定代表人张梦执行董事、经理，注册资本10万。指定代表或者共同委托代理人授权委托书、兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司股东会决议：2016年7月21日，地点兴隆县千禧龙大酒店，参加人员张梦、霍某，全体股东一致同意选举张梦担任执行董事兼经理兼任法定代表人、全体股东同意选举霍某担任监事。2018年7月6日兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司（批准文号91130822ＭＡ17Ｕ4ＸＬ14ＸＵ3Ｑ）,将原登记股东霍某、张梦申请变更为张彩文；法定代表人张梦变更为张彩文；公司类型有限责任公司（自然人投资或控股）变更为有限公司（自然人独资）。附张彩文信息，2018年6月28日张彩文出资10万元。张彩文法定代表人信息、董事、监事、经理信息、张彩文财务负责人信息、联络员信息。2018年7月6日至2018年7月28日兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司委托孟铃办理该公司的变更。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司2018年第1次股东会决议：2018年7月6日，在公司办公室，张梦、霍某一致同意张梦、霍某退出公司股东，吸收张彩文为公司股东，张梦将所持公司8万元股份（占注册资本80%）转让给张彩文，霍某将所持公司2万元股份（占注册资本20%）转让给张彩文，转让完毕后，张梦、霍某丧失股东资格，不再享有股东权利，转让后张彩文出资10万元，占注册资本的100%。股东决定变更公司股东、变更公司类型为有限公司自然人独资、免去张梦公司执行董事兼经理职务，由张彩文担任公司执行董事兼经理，免去霍某公司监事职务，聘任闫飞飞为公司新的监事。股东张彩文同意委托孟铃办理公司变更事宜。2018年10月17日兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司（批准文号91130822ＭＡ17Ｕ4ＸＬ14ＸＵ3Ｑ）,将原登记股东张彩文申请变更为霍某、李凤侠；公司类型有限公司（自然人独资）变更为有限公司（自然人独资或控股），代表人张彩文变更为李凤侠。附代表人、执行董事兼经理、联络员李凤侠信息，霍某监事信息。李凤侠出资8万，占80%，霍某出资2万占20%。财务负责人刘俊平信息。2018年10月17日至2018年10月30日兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司委托张彩文办理该公司的变更。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司股东决定：2018年10月17日张彩文决定将所持公司8万元股份（占注册资本80%，转让给李凤侠，将所持公司2万元股份（占注册资本20%）转让给霍某，转让完毕后，张彩文丧失股东资格，不再享有股东权利，转让后李凤侠出资8万，占注册资本的80%，霍某出资2万，占注册资本的20%。兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司2018年第二次股东会决议，2018年10月17日，在公司办公室霍某，李凤侠决议公司股东由张彩文变更为霍某、李凤侠，公司类型由有限公司（自然人独资）变更为有限公司（自然人独资任公司执行董事（法定代表人）兼经理，免去闫飞飞公司监事职务，选举或控股），免去张彩文公司执行董事（法定代表人）兼经理职务，选举李凤侠担霍某为公司新的监事。法定代表人由张彩文变更为李凤侠，修改公司章程并通过新的公司章程，同意委托张彩文办理公司变更事宜。 7、侦查晟业（北京）资本管理有限公司登记资料，笔录资料证实：中创晟业（北京）资本管理有限公司，成立日期2013年11月8日，住所北京市朝阳区,营业期限2013年11月8日至2033年11月7日。法定代表人韩某，注册资本6154万元。2016年8月4日兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司，住所河北省承德市兴隆县商，法人张梦，注册资本10万元，成立日期2016年8月4日。 8、调取证据通知书：承德市经侦支队卷宗材料复印件、调取证据通知书及清单：滦平县公安局经济案件侦查大队案卷材料复印件证实：2018年12月17日滦平县公安局对中创晟业（北京）资本管理有限公司滦平分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。曲某、闫飞飞被采取强制措施。 9、张海城、王丽、祁丽丽、丁秀英、张书春、马玉莲、金振奇、于作文、靳德林、刘浩、张彩文、张金凤、绕长红、曹现珍、白某、王立兰、孙庆龙、王翠云、秦秀荣、张淑平的证明证实：投资金额及获息数额。 10、被告人王丽借记卡账户历史明细清单证实：被告人王丽任职期间获得公司工资为人民币29,392.35元。 11、被告人张彩文提供的在百合贷基本工资、提成明细及工资提成、奖金说明证实：2017年3月-2018年11月共计得到基本工资61,123.14元，绩效提成加管理津贴58,133.37元，奖励基金130,000.00元。 12、被告人袁明婧提供的在百合贷工资与提成情况说明证实：自2016年上班至今共得到工资65,278.98元，提成34,643.29元。 13、被告人张梓萱在百合贷的工资与提成情况说明证实：2017年5月11日入职到2018年6月共得到工资28,687.8元，提成19,730.00元。 14、被告人郭兰英在百合贷的工资与提成情况说明证实：2017年1月至2018年11月共得到工资36360.35元，提成4038.75元。 15、扣押决定书、扣押物品、文件清单、随案移交物品、文件清单证实：2018年12月26日，兴隆县公安局，扣押张彩文银联商务POS机一台。2019年5月22日，兴隆县公安局扣押中创卓越公司小桌子一个、茶几二个、柜子一个、电脑显示器二个、投影仪一个、椅子四十一把、饮水机二个、沙发五个、打印机一个、办公桌二个、空调二个。 16、被告人张彩文提交被害人的谅解书30份证实：被告人张彩文得到部分被害人的谅解。 17、被告人王丽提交被害人的谅解书13份证实：被告人王丽得到部分被害人的谅解。 18、被告人袁明婧提交被害人的谅解书34份证实：被告人袁明婧得到部分被害人的谅解。 19、被告人郭兰英提交被害人的谅解书16份证实：被告人郭兰英得到部分被害人的谅解。 20、被告人张梓萱提交被害人的谅解书2份证实：被告人张梓萱得到部分被害人的谅解。 上述证据具有合法性、客观性、关联性，其证明效力予以确认。 结合上述证据，就以下问题综合予以评判： （一）关于是否是单位犯罪问题 兴隆县中创卓越经济信息咨询有限公司（以下简称兴隆分公司），兴隆分公司于2016年8月4日注册成立，其性质为具有独立地位的公司法人，该公司在设立之后在未获得国家有关部门依法批准的情况下，以保本高息为诱饵，向不特定人群吸收存款，该公司以实施非法吸收公众存款的犯罪活动为主要经营活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，不应以单位犯罪论处。被告人张彩文及其辩护人的相关辩护意见，不予支持。 （二）关于非法吸收公众存款的数额问题 被告人王丽、袁明婧、郭兰英当庭供述称有部分客户只是挂在其名下，不是其本人找的客户，而且没有拿到提成，这些客户的业绩不应计入其个人吸收金额。根据被告人张彩文本人提供关于百合贷的工资、提成明细，被告人袁明婧、张梓萱、郭兰英本人提供关于百合贷工资与提成情况说明，被告人王丽承德兴隆支行营业室借记卡账户历史明细清单证实五被告人自入职起便获得工资，上述被告人在吸收公众存款的过程中虽然有些业绩提成没有得到，但却一直以工资形式获得好处，因此被告人王丽、袁明婧、郭兰英关于有些客户只是挂在其名下，这些金额应在吸收的金额中予以扣除的辩护意见，不予支持。被害人袁某陈述称被告人袁明婧是其胞姐，他是为了帮姐姐凑业绩而存款。被害人袁某系被告人袁明婧近亲属，属于特定对象，不是社会公众，其被吸收的存款数额不应计算在犯罪数额之内，被告人袁明婧关于吸收袁某的金额应在审计报告载明的金额中予以扣除的辩护意见，予以支持。 原判决认为，被告人张彩文、王丽、袁明婧、郭兰英、张梓萱在未经国家有关部门依法批准的情况下，通过年会、推介会、发传单、口口相传、赠送礼品等多种途径向社会公开宣传，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。兴隆县人民检察院对被告人张彩文、王丽、袁明婧、郭兰英、张梓萱犯非法吸收公众存款罪的指控成立，依法应追究五被告人非法吸收公众存款罪的刑事责任。被告人张彩文、王丽、袁明婧、郭兰英、张梓萱系共同犯罪，其中被告人张彩文在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人王丽、袁明婧、郭兰英、张梓萱在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人张彩文、王丽、袁明婧、郭兰英、张梓萱如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人张彩文、王丽、袁明婧、郭兰英、张梓萱得到部分被害人的谅解，酌情予以从轻处罚。辩护人高志文关于认罪的辩护意见予以采纳，其余辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。兴隆分公司非法吸收的资金全部汇入了中创晟业公司，由中创晟业公司退还125名集资参与人集资款项，退还集资参与人本金数额为人民币11,041,239.27元。经兴隆县社区矫正管理局调查评估认为，对被告人王丽、袁明婧、郭兰英、张梓萱适用非监禁刑对居住社区无重大不良影响，可对被告人王丽、袁明婧、郭兰英、张梓萱适用非监禁刑。据此判决：一、被告人张彩文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元（此款于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人王丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（此款于判决生效后十日内缴纳）。三、被告人袁明婧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（此款于判决生效后十日内缴纳）。四、被告人郭兰英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（此款于判决生效后十日内缴纳）。五、被告人张梓萱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（此款于判决生效后十日内缴纳）。六、被告人张彩文违法所得人民币249,856.51元、被告人王丽违法所得人民币49,006.35元、被告人袁明婧违法所得人民币97,522.27元、被告人郭兰英违法所得人民币40,399.1元、被告人张梓萱违法所得人民币48,141.00元予以追缴（此款于判决生效后十日内缴纳）。七、扣押在案的犯罪工具银联商务POS机一台、小桌子一个、茶几二个、柜子一个、电脑显示器二个、投影仪一个、椅子四十一把、饮水机二个、沙发五个、打印机一个、办公桌二个、空调二个予以没收（判决生效后由兴隆县公安局依法处理）。 张彩文上诉主要提出：1、一审判决认定张彩文系主犯与事实严重不符。2、一审判决认定张彩文吸收公众存款的数额有误。3、张彩文具有自首情节、系初犯、且认罪、悔罪。4、原判量刑重。 本院经审理查明的事实与原判认定的事实一致。认定的证据均经原审法院庭审质证，本院审查，证据间能相互印证，予以确认。 本院认为，上诉人张彩文、原审被告人王丽、袁明婧、郭兰英、张梓萱违反国家有关规定,在未经国家有关部门依法批准的情况下，通过年会、推介会、发传单、口口相传、赠送礼品等多种途径向社会公开宣传，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，扰乱国家金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，张彩文、王丽、袁明婧、郭兰英属数额巨大。上诉理由经查，原判根据上诉人、各原审被告人在共同犯罪过程中地位、作用，认定的主犯、从犯正确，对于主犯应按照其组织、参与的全部犯罪处罚；到案经过证实张彩文系传唤到案。关于量刑，原判根据本案的事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，并综合考虑了上诉人、各原审被告人所起作用大小、主观恶性、悔罪表现等量刑情节，定罪、量刑并无不当，审判程序合法。据此，张彩文上诉理由，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 丛云峰审判员李浩东审判员孟昭鹏 二〇二〇年十二月七日 法官助理 王      凯      旋 书 记 员 郭      禹      蒙 -26- -25-