安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖1302刑初783号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院 被告人邱培胜，男，1974年3月7日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化,宿州市胜通汽车销售有限公司主要负责人，住宿州市埇桥区祁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月6日被宿州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年12月13日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，当日由宿州市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 辩护人刘刚，安徽君光律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2020）684号起诉书指控被告人邱培胜犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员黄群出庭支持公诉，被告人邱培胜及其辩护人刘刚到庭参加诉讼。因受新冠肺炎疫情影响，本院于2020年10月13日裁定中止本案审理，同年11月26日恢复审理。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：2013年1月24日，被告人邱培胜与其子邱忠（另案处理）在宿州市经济技术开发区车管所附近成立宿州市胜通汽车销售有限公司，邱忠任法定代表人，邱培胜为公司主要负责人。自该公司成立至2015年底，以经营需要为由，许以高息（月息2-5分），采取口口相传的方式，不问对象，向社会不特定人群吸收大量存款，共向19人吸收存款856.86万元，部分用于公司经营，部分用于归还前期借款本金及利息。至案发，共造成损失人民币649.76万元。被告人邱培胜到案后自愿如实供述自己的罪行。 被告人邱培胜于2019年11月6日在宿州市026县上被公安机关抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、同案犯供证、证人证言及案发与抓获经过、借条、银行转账凭证等证据。 公诉机关认为，被告人邱培胜作为宿州市胜通汽车销售有限公司直接负责的主管人员，向社会不特定公众非法吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邱培胜到案后如实供述自己的罪行，并愿意接受处罚，可以从轻处罚。建议判处被告人邱培胜有期徒刑三年十个月，罚金人民币十万元。 被告人邱培胜对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人提出的辩护意见是：被告人邱培胜具有坦白情节，且认罪认罚，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2013年1月24日，被告人邱培胜及其儿子邱忠（另案处理）在宿州市经济技术开发区车管所附近成立宿州市胜通汽车销售有限公司（下称胜通汽车销售公司），邱忠任法定代表人，被告人邱培胜为主要负责人。自胜通汽车销售公司成立至2015年年底，被告人邱培胜伙同邱忠采取口口相传的方式，以公司经营需要为由，许以2至5分的高息，先后向马某、谢某、朱某、孙某1、张某1、孙某2、代某、王某2、孟某、邱某2、刘某、赵某、陈某、许某、杨东亮、耿庆功、张某2、邹某、欧某等19人非法吸收资金计人民币7475600元，所吸收资金部分用于公司经营，部分用于归还前期借款本息等。因胜通汽车销售公司经营失败，至案发，尚有非法吸收资金人民币6223600元无法归还（具体吸收资金数额及归还本息情况见附表）。 2019年11月6日9时许，宿州市公安局经济技术开发区分局刑事警察大队民警在宿州市埇桥区永安镇到宿州市区026县上将被告人邱培胜抓获。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实，足以认定： 一、书证 （一）私营企业基本注册信息查询单，证明宿州市胜通汽车销售有限公司成立于2013年1月24日，系自然人投资或控股的有限责任公司，经营范围为商用车及九座以上乘用车、汽车配件销售等，法定代表人为邱忠。 （二）被告人邱培胜及邱忠、胜通汽车销售公司的相关银行账户交易明细，载明上列银行账户开户、交易等相关情况。 （三）借条、转账凭证、银行账户交易明细若干份，证明被告人邱培胜和邱忠非法吸收各被害人存款的时间、数额等相关情况。 （四）邱某1手机图片、短信，证明其受邱培胜之托，用酒抵偿借款的相关情况。 二、证人证言 （一）证人邱某1的证言，证明胜通汽车销售公司是2013年成立的，邱忠是法人，由邱培胜实际经营，公司刚成立他就去了，一直干到2016年3月份，后来，邱培胜、邱忠因为借了大量社会资金无力偿还就跑了。胜通汽车销售公司开始做汽车贸易，经营状况不好，2014年开始做广汽吉奥汽车品牌，也没有打开销路，公司没有经营收入。邱培胜对外借款的理由都是经营公司，借款利率、用途他不太清楚，后期公司经营不下去，债主来要账，邱培胜、邱忠父子不敢露面，都是他来接待，接待人数大概有二三十人，其中有何某、张某1、王某2等人。邱培胜借款的去向他不知道，胜通公司有代账会计，只做公司正常业务账，邱忠、邱培胜借款不记入账内。 邱培胜通过他向王某2借过20万元，还了一部分，数额他不清楚，邱培胜安排他用酒抵了一部分借款，根据他手机记录，和邱忠发给他的抵账收条模板，2016年4月9日用酒抵偿王某2借款72000元。孟某的钱不是他借的，孟某丈夫当时和邱培胜合伙干汽贸生意，投资20万元入股，后来不干了，邱培胜要把股份接下来，孟某不同意，但同意转给他，后来他和邱培胜就给孟某打了条子，实际上孟某没给他钱；2014年1月24日，孟某通过银行转账给他的钱是购车款，与转让股份无关。公司快倒闭时，邱培胜安排他用酒抵了部分借款，抵账记录都被邱培胜拿走了。 （二）证人王某1的证言，证明2015年5月份至10月份，她在胜通公司做过代账会计，主要做公司税务申报工作，胜通公司没有什么营业收入，她记的只做了一笔业务，开了一张几万元的票据。她在胜通公司工作期间，有很多人到公司要账，2015年11月份左右，就见不到邱忠、邱培胜了，她就不去公司了。邱培胜、邱忠借款不进入胜通公司账户，他们借款也不给她说。 （三）证人尹某的证言，证明2014年，邱培胜找到他，让他帮忙借钱，并许以5分月息，后经他介绍，耿庆功于2014年6月26日借给邱培胜10万元，杨东亮于2014年11月1日借给邱培胜10万元，这些钱邱培胜都没还，也没给过利息。 （四）证人马某的陈述，称从2013年10月份到2015年2月份，邱培胜以胜通公司经营需要一共向他借款90万元，借款后还给他四五万元，他损失约86万元。 （五）证人谢某的陈述，称2013年9月14日，邱培胜以扩大公司经营规模为由向他借款20万元，月息3分，他通过银行转账194000元，扣除了当月利息。2016年初，邱培胜安排邱某1抵给他18万元的白酒。 （六）证人朱某的陈述，称从2014年12月份至2015年11月份，邱培胜、邱忠父子以公司经营资金紧张为由向她借款67万元，承诺给2分月息。借款后，邱培胜给了她大约1500元的利息，她一共损失67万元。 （七）证人孙某1的陈述，称2014年8月至10月期间，他分四次借给邱培胜、邱忠父子40万元，他们口头承诺给他2-3分的利息，但一分没给，他实际损失40万元。 （八）证人张某1的陈述，称自2013年10月26日至2014年7月10日，她分四次借给邱培胜50万元、30万元、40万元、12万元，合计132万元，钱是转入邱忠账户的，她实际损失132万元。 （九）证人孙某2的陈述，称她听朋友孙丽说邱培胜是开4Ｓ店的，2015年4月10日至10月7日，邱培胜以经营汽贸公司为由向她借款合计352600元，借款后，邱培胜没有偿还本息。 （十）证人代某的陈述，称邱培胜以经营4Ｓ店为由向她借款10万元，她在2014年6月20日、21日分别向邱忠账户转款84000元、16000元，邱培胜承诺给她2分月息，之后邱培胜一共给她6000元，她实际损失94000元。 （十一）证人王某2的陈述，称2015年邱培胜向他借款13万元，承诺给他1万元好处费，但事后只给了他5000元。2016年初，邱培胜给他80箱白酒，抵账24000元，他还损失10.1万元。 （十二）证人孟某的陈述，称2014年1月24日，邱培胜因为提车临时向她转借20万元，她就按照邱培胜的安排转了20万元到邱某1银行账户，4月25日，邱培胜给她打了借条，转款的时候，她按照实际用途填了购车。 （十三）证人邱某2的陈述，称邱培胜说其做汽车生意，2015年2月份，邱培胜提出向他借款100万元，当时他账户上只有30万元，就都借给邱培胜了，邱培胜口头承诺给他2分月息，后来本息一分没还。 （十四）证人刘某的陈述，称2015年4月份左右，邱培胜以公司需要购买机器为由向她借款5万元，几天后又向她借了6000元，钱是转到邱忠账户的。借款后，邱培胜、邱忠还给她1万元，后来邱忠又借走5000元，她实际损失51000元。2015年11月份，她从邱培胜手里买过酒，酒款已付，不是抵偿借款的。 （十五）证人赵某的陈述，称邱培胜认识他时自我介绍是胜通公司老板，后来以公司周转为由提出向他借款，他就借给邱忠30万元，邱培胜、吴小梅夫妻俩给他打了借条，后来又陆续向他借款20万元、6万元。第一笔30万元是转入邱忠账户的，扣了15000利息，实际汇款285000元；第二笔转入邱培胜账户，扣了28000元利息，实际汇款172000元；第三笔汇款5万元，给付现金1万元；他实际损失51.7万元。 （十六）证人陈某的陈述，称他是通过马某认识邱培胜、邱忠父子的，2014年5月底，邱培胜向他借款40万元，第一笔30万元是从他朋友张莉莉账户转到邱忠账户的，第二次10万元是给的现金。借款后，经他催要，邱培胜、邱忠还他20万元本金和1万元利息，他损失19万元。 （十七）证人许某的陈述，称2014年10月5日，邱培胜为经营汽贸公司向他借款10万元，并承诺给他4000元好处费，当天他汇给邱培胜96000元；2015年6月2日，邱培胜再次向他借款4万元，承诺利息4分。他共计借给邱培胜13.6万元，实际损失也是13.6万元。 （十八）证人张某2的陈述，称2014年6月25日，邱培胜、邱忠向她借款50万元，承诺月息5分；7月25日，邱培胜给她2.5万元利息，当天又向她借款30万元，利息还是5分。借款后，邱培胜父子偿还利息以及用车抵款30万元左右，她的损失是50万元。 （十九）证人邹某的陈述，称2014年6月份，邱培胜通过尹某向他借款50万元，口头约定利息2分，大约一年后，他要回来40万元本金和1万元左右的利息。 （二十）证人欧某的陈述，称邱培胜、邱忠父子于2014年3月多次以公司扩大经营为由向他借款，2014年3月，他借给邱培胜30万元，后来，邱培胜还他2.25万元利息，他实际损失27.75万元。 三、同案犯邱忠的供证，称胜通汽车销售公司是2013年初注册成立的，他是法人，公司主要由他父亲邱培胜经营，主营广汽吉奥系列汽车，但公司没有经营起来，一辆车也没卖出去。公司注册后，支付完房租，搞好店面装修，就没有余钱了，为了经营公司，他和邱培胜就以月息3-5分的利率向私人借钱，后来因为公司经营不善，没有营业收入，每月还要偿还利息，他们只能再找别人借钱还息，这样拆东墙补西墙，恶性循环，导致债务越来越多；前期借款部分还能用在公司经营上，后期借款基本上都用于偿还借款本息了。胜通汽车销售公司大量吸收存款，没有经过金融部门允许或备案；公司有代账会计，但向私人借款不记入账里。他记得向欧某、马某、朱某、王某2等一二十人借过钱，借款都有借条，总额大概有几百万元。这些借款有些汇入了他的账户，但具体使用都由邱培胜决定。后来，因为无力偿还借款，他们全家就都跑到外地去了。他们还通过尹某分别向耿庆功、杨东亮借款10万元，这两个人的钱现在还没能偿还。 四、被告人邱培胜的供述，称胜通汽车销售公司是2013年年初成立的，邱忠是法人，但公司的事都是他说的算。公司自成立以来，因为市场因素和销路等问题一直经营的不好，长期处于举债经营状态。他向马某、谢某、朱某等一二十人借了几百万元；他还通过尹某借了几个人的钱，都有借条，现在还欠20万元。前期借款用于经营，2014年之后，经营状况恶化，借款就用于偿还利息了；2016年前后，彻底无法还款，他们全家就躲到外地去了。 五、本案其他相关证据： （一）书证 1、人口信息查询结果单，证明被告人邱培胜1974年3月7日出生于安徽省宿州市，公民身份号码为3422011974××××××××。 2、案发与抓获经过，证明本案系2017年7月24日宿州市公安局经济技术开发区分局刑事警察大队接欧某等人报案而致案发；2019年11月6日9时许，该大队民警在宿州市埇桥区永安镇到宿州市区的026县上将被告人邱培胜抓获。 3、个人借款合同、抵押合同、购车合同、银行账户交易明细，证明王某3购买车辆及用车辆抵押贷款等相关情况。 4、民事判决书二份，证明案涉杨某（郑成华）、李某钱款已经民事判决等相关情况。 （二）证人证言 1、证人何某的证言，证明2011年11月12日，邱忠以开汽贸公司为由向他借款20万元，承诺每年给他8万元利息，月息4分。这20万元他是现金给付的，邱培胜只给了他4000元利息；2014年7月，他支付给邱培胜购车款15万元，邱培胜给他打了一张借条，后来车没买到，钱也没还给他。 2、证人杨某的证言，证明邱培胜经常到她的店里刷车，2014年11月18日邱培胜以其公司进车为由向她借款10万元，11月22日又向她借款6万元，约定月息2.5分。后来邱培胜还她1万元，她实际损失15万元。 3、证人李某的证言，证明2013年6月份，邱培胜分多次合计向他借款100多万元。 4、证人王某3的证言，证明2014年底，他通过邱培胜购买了一辆汽车，之后，经邱培胜介绍他用车辆抵押办理了贷款，但所借贷款被邱培胜、邱忠父子用了。 本院认为：被告人邱培胜在经营宿州市胜通汽车销售有限公司期间，伙同该公司法定代表人邱忠，违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，通过口口相传的宣传方式，向19名社会公众非法吸收存款计人民币7475600元，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人邱培胜的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人邱培胜吸收何某、王某3存款问题，经查，证人何某的证言能够证实其第一笔借款发生于胜通汽车销售公司成立之前，第二笔借款系购车款，该二笔款项均不是非法吸收的存款；证人王某3的证言及个人借款合同、抵押合同等相关书证仅能证明王某3办理了车辆抵押贷款，但现有证据不足以证明该笔贷款被被告人邱培胜非法吸收的事实。对公诉机关的上述指控，本院不予支持。因胜通汽车销售公司资产与被告人邱培胜和邱忠个人资产混同，故应责令邱培胜、邱忠退赔19名被吸收存款人经济损失计人民币6223600元。归案后，被告人邱培胜能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法可对其从轻处罚。对辩护人建议对被告人邱培胜从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人邱培胜认罪认罚，可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人邱培胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月6日起至2023年9月5日止。罚金限在判决生效第二日起三十日内缴纳）。 二、责令被告人邱培胜退赔马某等19人钱款计人民币六百二十二万三千六百元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘潮滟 审 判 员  黄亚洲 人民陪审员  谢 刚 二〇二〇年十二月七日 书记员马慧 附表：被告人邱培胜非法吸收公众存款案被吸收存款人员及资金数额和应返还经济损失一览表                            序号                       姓名                       身份证号码                       吸收金额（元）                       支付利息金额             （含收回本金及货物抵款数额.元）                       实际损失即应返还金额（元）                               1                       马庆凯                       342201196711107256                       900000                       40000                       860000                               2                       谢贞伟                       340621197805079313                       194000                       180000                       14000                               3                       朱淑兰                       342201194801150822                       670000                       1500                       668500                               4                       孙小兵                       342201197808070036                       400000                       0                       400000                               5                       张淑兰                       342201196409282424                       1320000                       0                       1320000                               6                       孙秀英                       340602194903194427                       352600                       0                       352600                               7                       代 梅                       340604196701170429                       100000                       6000                       94000                               8                       王建民                       342201196905049031                       130000                       77000                       53000                               9                       孟庆丽                       342201197206251825                       200000                       0                       200000                               10                       邱培龙                       342201195304101418                       300000                       0                       300000                               11                       刘永慧                       342201199207128561                       56000                       5000                       51000                               12                       赵德凤                       342201195012070410                       5170000                       0                       517000                               13                       陈卫华                       342201196107070813                       400000                       210000                       190000                               14                       许夫利                       34220119710911495X                       136000                       0                       136000                               15                       杨东亮                                             100000                       0                       100000                               16                       耿庆功                                             100000                       0                       100000                               17                       张囡囡                       342201197208030022                       800000                       300000                       500000                               18                       邹世华                       341322195810210816                       500000                       410000                       90000                               19                       欧明生                       342223196410263333                       300000                       22500                       277500                                                     合 计                                             7475600                       1252000                       6223600                附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。