湖南省慈利县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0821刑初223号 公诉机关湖南省慈利县人民检察院。 被告人许连银，男，1991年10月13日出生，汉族，小学文化，无业，住湖南省慈利县。因涉嫌诈骗罪，2020年5月8日被湖南省慈利县公安局刑事拘留，同年6月11日经湖南省慈利县人民检察院批准，次日由湖南省慈利县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省慈利县看守所。 辩护人张建春，湖南澧滨律师事务所律师。 慈利县人民检察院以湘慈检一部刑诉〔2020〕81号起诉书指控被告人许连银犯诈骗罪，于2020年12月8日向本院提起公诉，本院于同年12月14日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。慈利县人民检察院指派检察员胡长忠、检察官助理何超出庭支持公诉，被告人许连银及其辩护人张建春到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年1月至2020年2月，被告人许连银以帮他人暂时填补信用卡收取手续费（俗称“资金过桥”）欠缺本金为由，承诺向借款者每一万元每天支付人民币40元至60元不等的高额利息，骗取卓某人民币1065492元、王某人民币1604419.9元、杨某人民币79194元、张某人民币292800元，共计人民币3041904.9元，用于自己的高消费等费用支出。 公诉机关提交了户籍资料、到案材料、银行交易明细、微信交易记录等书证，证人向某、汪某、贺某、田某、陈某、戴某等人的证言，被害人卓某、王某、杨某、张某的陈述，被告人许连银的供述与辩解，鉴定意见、勘察、辨认笔录等证据证实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍资料、到案材料、银行交易明细、微信交易记录等书证，证人向某、汪某、贺某、田某、陈某、戴某等人的证言，被害人卓某、王某、杨某、张某的陈述，被告人许连银的供述与辩解，鉴定意见、勘察、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人许连银以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人许连银有自首情节，可以减轻处罚；认罪认罚，可以从宽处理。建议对其判处有期徒刑八年以上十年以下，并处罚金的量刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。 被告人许连银对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人有自首情节，可以减轻处罚；认罪认罚，可以从宽处罚；系初犯可以酌情从轻处罚的意见。 经审理查明，2019年1月至2020年2月，被告人许连银虚构以帮他人填信用卡为由，以高额手续费为诱饵，大肆找被害人卓某、王某、杨某、张某等人借款。所借款项用于支付高额手续费、采用拆东墙补西墙的方式归还往来欠款、ＫＴＶ、酒吧、购买车辆、给网络主播打赏等高消费及家庭支出。2020年2月中旬，被告人许连银为躲避债务外逃，同年5月7日，被告人许连银到慈利县公安局鲤鱼桥派出所投案。减去已支付的本息，被告人许连银现有借款人民币3041904.9元无力归还。具体事实如下： 1、2019年1月至2020年2月11日，被告人许连银虚构以帮他人填信用卡为由，以10000元每天支付人民币40-50元手续费为诱饵，多次找被害人卓某借款，减去已支付的本息，现有人民币1065492元无力归还。 2、2019年3月至2020年2月11日，被告人许连银虚构以帮他人填信用卡为由，以10000元每天支付人民币40元手续费为诱饵，多次找被害人王某借款，减去已支付的本息，现有人民币1604418.9元无力归还。 3、2019年4月至2020年2月11日，被告人许连银虚构以帮他人填信用卡为由，以10000元每天支付人民币60元手续费为诱饵，多次找被害人杨某借款，减去已支付的本息，现有人民币79194元无力归还。 4、2020年1月4日，被告人许连银虚构以帮他人填信用卡为由，以10000元每天支付人民币40元手续费为诱饵，找被害人张某借款人民币300000元，减去已支付的本息人民币7200元，现有人民币292800元无力归还。 上述事实有经庭审质证、确认的户籍资料、到案材料、银行交易明细、微信交易记录等书证，证人向某、汪某、贺某、田某、陈某、戴某等人的证言，被害人卓某、王某、杨某、张某的陈述，被告人许连银的供述与辩解，鉴定意见、勘察、辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人许连银以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。辩护人的辩护意见是被告人有自首情节，可减轻处罚；认罪认罚，可从宽处罚；系初犯可酌情从轻处罚，与查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。被告人许连银犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可减轻处罚；认罪认罚，依法可从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人许连银违法所得的一切财物，应当予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人许连银犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人许连银的刑期从2020年5月8日起至2028年11月7日止。罚金限本判决生效后三十日内履行。） 二、责令被告人许连银于本判决生效后一个月内退赔被害人卓某人民币一百零六万五千四百九十二元、王某人民币一百六十万零四千四百一十八点九元、杨某人民币七万九千一百九十四元、张某人民币二十九万二千八百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省张家界市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李文华 审 判 员  杨 芳 人民陪审员  王文次 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  高 洋 附本案所适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。 对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用 法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。