河南省商水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1623刑初542号公诉机关商水县人民检察院。被告人肖某，男，1996年4月18日出生，汉族，中专文化，籍贯四川省达州市达川区，住达州市达川区。因涉嫌诈骗罪，于2020年7月12日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经商水县人民检察院批准，2020年8月20日被商水县公安局执行逮捕。指定辩护人朱会臣，河南明辩（商水）律师事务所律师。被告人贺某，男，2000年9月10日出生，汉族，初中文化，籍贯四川省内江市市中区，住内江市市中区。因涉嫌诈骗罪，于2020年7月12日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经商水县人民检察院批准，2020年8月20日被商水县公安局执行逮捕。辩护人汪胜，四川融众律师事务所律师。被告人秦某，男，1986年6月16日出生，汉族，初中文化，籍贯四川省成都市天府新区，住成都市天府新区。因涉嫌诈骗罪，于2020年7月12日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经商水县人民检察院批准，2020年8月20日被商水县公安局执行逮捕。指定辩护人刘新征，河南睿东律师事务所律师。被告人徐某某，女，2000年9月24日出生，汉族，大专文化，籍贯四川省广元市利州区，住广元市利州区。因涉嫌诈骗罪，于2020年7月12日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经商水县人民检察院批准，2020年8月20日被商水县公安局执行逮捕。辩护人陆田，河南陈州律师事务所律师。商水县人民检察院以商检一部刑诉【2020】472号起诉书指控被告人肖某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人肖某、贺某、秦某、徐某某犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。商水县人民检察院指派检察员王子松出庭支持公诉，被告人肖某及其指定辩护人朱会臣、被告人贺某及其辩护人汪胜、被告人秦某及其指定辩护人刘新征、被告人徐某某及其辩护人陆田到庭参加诉讼。现已审理终结。商水县人民检察院指控，一、诈骗罪2020年2月27日河南省周口市商水县汤庄乡北坡村一组村民雷某在“网贷平台”上被骗，向户名为“肖某”的农行卡账户转款6000元。该农行卡系被告人肖某在明知他人实施电信网络诈骗犯罪而售卖给诈骗犯的。二、妨害信用卡管理罪2018年12月至2020年7月，被告人肖某以营利为目的将收买他人的银行卡转卖给被告人贺某，被告人贺某以营利为目的将收买他人的银行卡转卖给秦某，被告人秦某以营利为目的将收买他人的银行卡转卖给贺某。被告人肖某、贺某、秦某非法买卖他人银行卡分别数量较大。被告人徐某某以营利为目的，除将自己的多张银行卡交给被告人肖某出卖给他人之外，还伙同被告人肖某购买他人的银行卡，数量较大。公诉机关向法庭提供了相关书证，证人徐某证言，被害人雷某陈述，被告人肖某、贺某、秦某、徐某某的供述与辩解等证据，认为被告人肖某的行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人贺某、秦某、徐某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分、应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人肖某一人犯数罪，应数罪并罚。被告人贺某协助公安机关抓获被告人秦某，肖某、贺某二人有立功表现，应从轻处罚。被告人肖某、徐某某系从犯，应从轻处罚。被告人肖某、贺某、秦某、徐某某自愿认罪认罚，建议判处被告人肖某有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万二千元；判处被告人贺某有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元；判处被告人秦某有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元；判处被告人徐某某有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。被告人肖某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，同时表示愿意认罪认罚，请求从轻处罚。指定辩护人朱会臣提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人肖某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪无异议，但被告人肖某自愿认罪认罚，并协助公安机关抓获被告人贺某，系立功；被告人肖某在共同犯罪中系从犯，无前科，建议处一年以下有期徒刑。被告人贺某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，同时表示愿意认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人汪胜提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人贺某犯妨害信用卡管理罪的罪名及基本事实不持异议，但被告人贺某有立功表现，认罪认罚，系初犯、偶犯，请求法庭对被告人贺卡从轻处罚。被告人秦某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，同时表示愿意认罪认罚，请求从轻处罚。指定辩护人刘新征提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人秦某犯妨害信用卡管理罪不持异议，但被告人秦某到案后如实供述，具有坦白情节，并自愿签署认罪认罚具结书，系初犯，建议从轻判决。被告人徐某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，同时表示愿意认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人陆田提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人徐某某犯妨害信用卡管理罪不持异议，无违法犯罪及不良记录，法律意识淡薄，在侦查阶段，如实供述自己所犯罪行，积极配合办案机关办案，并自愿签署认罪认罚具结书，请求法庭从宽处理。经审理查明，一、诈骗罪2020年2月27日河南省周口市商水县汤庄乡北坡村一组村民雷某在“京东金融服务有限公司网贷平台”上贷款，向户名为“肖某”的农行卡账户转款6000元，后被害人怀某被骗即报警。经查，被告人肖某在明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而将该卡售卖给诈骗犯罪分子。二、妨害信用卡管理罪2018年12月至2020年7月，被告人肖某、贺某、秦某、徐某某以营利为目的，分别将收买他人的银行卡转卖给他人。被告人肖某、贺某、秦某非法买卖他人银行卡数量较大。被告人徐某某除将自己的多张银行卡交给被告人肖某出卖给他人之外，还伙同被告人肖某购买他人的银行卡，数量较大。同时查明：公安机关扣押了被告人肖某银行卡14张；被告人贺某银行卡4张，农行卡2套，U盾2个，手机卡4个；被告人秦某银行卡13套，ICBC银联卡3张，其他银行卡12张。均未遂案移送。上述事实，被告人肖某、贺某、秦某、徐某某在庭审中亦无异议，并有书证四被告人户籍证明、前科查询证明、涉案物品照片、扣押清单、手机银行转账信息、银行卡账户交易明细、微信转账明细、认罪认罚具结书；证人徐某证言；被害人雷某陈述；被告人肖某、贺某、秦某、徐某某供述与辩解及本案庭审笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人肖某明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而将自己的银行卡提供给他人使用，且诈骗数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人肖某、贺某、秦某、徐某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控四被告人所犯罪罪名成立。被告人肖某一人犯数罪，应数罪并罚；被告人肖某协助公安人员抓获被告人贺某，被告人贺某协助公安机关抓获被告人秦某，被告人肖某、贺某均有立功表现，依法可对其从轻处罚。本案系共同犯罪，被告人肖某系主犯，被告人徐某某系从犯。四被告人均自愿认罪认罚，依法可对其从宽处理，但对被告人肖某辩护人建议判处被告人肖某判处一年以下有期徒刑的建议不予支持。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十八条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人肖某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；总和刑期一年五个月，并处罚金人民币一万二千元，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万二千元。罚金于判决生效之日起五日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月12日起至2021年9月11日止）二、被告人贺某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。罚金于判决生效之日起五日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月12日起至2021年4月11日止）三、被告人秦某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。罚金于判决生效之日起五日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月12日起至2021年7月11日止）四、被告人徐某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。罚金于判决生效之日起五日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月12日起至2021年1月11日止）五、对被告人肖某违法所得2000元、被告人贺某违法所得1600元、被告人秦某违法所得5000元、被告人徐某某违法所得1400元分别予以追缴，上缴国库。六、对公安机关扣押的被告人物品，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长 李 裕审判员 张丽亚审判员 付天林二〇二〇年十二月十九日书记员 程**