河北省邯郸市肥乡区人民法院刑 事 判 决 书（2020）冀0407刑初113号公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。被告人张金印，男，1964年6月24日出生，汉族，初中文化，农民，户籍地邯郸市，居住地邯郸市。2019年11月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年12月10日被逮捕，2020年10月27日被本院取保候审。辩护人李瑞宇，河北国尚律师事务所律师。邯郸市肥乡区人民检察院以肥检刑诉（2020）45号起诉书指控被告人张金印犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员李红波出庭支持公诉，被告人张金印及其辩护人李瑞宇到庭参加诉讼。现已审理终结。邯郸市肥乡区人民检察院指控，2009年10月至2015年7月，被告人张金印被肥乡县万村小麦种植专业合作社（以下简称万村合作社）实际经营人张德胜（在逃）等发展为该社代办员期间，以该社名义吸收存款66099923元，已兑付存款59441443元，未兑付存款6658480元，张金印得代办费455785元。对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。建议对其依法处罚。被告人张金印对公诉机关指控的基本犯罪事实和罪名不持异议，但辩称，指控其吸收存款金额、未兑付存款金额偏高，请求从轻处罚。辩护人李瑞宇提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人张金印的基本犯罪事实和罪名不持异议，但辩护，（一）被告人张金印在非法吸收公众存款犯罪中所起作用不大。（二）被告人张金印将其代办费等款用于垫付群众存款。请求对其从轻处罚。经审理查明，2009年10月，万村合作社注册成立。该合作社以给固定比例代办费的待遇，将被告人张金印发展为该社代办员，面向社会公众宣传和吸收存款。2009年10月至2015年7月期间，张金印以该社名义，使用该社制式股金证等向本村及周边村的群众吸收存款66099923元，已兑付存款59441443元，未兑付存款6658480元，张金印得代办费455785元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法鉴定意见书记载，2009年10月至2015年7月，万村合作社经张金印收股金66099923元，退股金59441443元，股金余额为6658480元，张金印得代办费455785元。2、扣押清单记载，侦查人员从张金印手扣押支票夹1个（票据，共计652张）、现金日记账1本、记账本1个等资料。3、调取证据清单记载，侦查人员从张俊红手调取股金证19张、白条还款证明95张、开销户登记簿2本、代办费明细表13张，并附该相关资料。4、万村合作社的营业执照、章程、设立登记申请书、法定代表人登记表等工商登记资料、相关辨认笔录、被告人张金印户籍证明等证据。5、协议书记载，我保证三个月内还张金印股金10万元，到期不还房产抵押，张丙印签字，2016年5月3日。6、证人柴某证言，我是万村合作社法人代表，当时我丈夫张德胜用我身份证注册登记了该合作社，实际经营人是我丈夫张德胜。7、集资参与人马亮的、张海平、田振京等人证言证实，张丙印的身份证姓名是张德胜，张丙印是他小名。2016年5月3日，我村群众100余人与张金印一起找到张德胜的单位邮政储蓄所，张德胜在单位门口与我们见面并说他是该合作社老板，现在没钱给群众兑付，他与我们签订了一份还款协议。8、马亮的、王艮红、冯如亮等近百名集资参与人关于通过张金印手向万村合作社存款的证言，以及他们提交的存款股金证。9、被告人张金印在侦查阶段供述，该合作社成立于2010年左右，公司位于肥乡区广安公园东门对过的一个门市，公司法人代表柴某，实际经营人是张德胜、柴某夫妇，公司主要业务是吸收存款，2015年4月关门了。我是该合作社的代办员。2010年初，张德胜、路素芬找到我，让我给他们上钱，我没答应。后来时任大西高信用社主任崔国强跟我说，他朋友张德胜、路素芬成立了万村社，资金安全，要是收了群众的钱就存到他们那吧。我相信崔国强，我决定给他们合作社上钱，给他们当代办员。当时张德胜说，按照吸收存款数分配我酬劳，每吸收1万元存款我每月得20元。我当代办员后，我对群众说信用社利息低，万村合作社存款利息高，合作社老板在邮政局上班，钱保险。当时张德胜把空白票据交给我，群众把钱交给我，我给群众填写存单交给群众，我给张德胜打电话来拿钱。取款时，我给张德胜打电话，他带钱过来给我。经我吸收的存款有650万元左右未兑付。上述证据互相印证，经当庭质证足以证实被告人张金印非法吸收公众存款犯罪事实存在，本院予以确认。针对被告人辩称和辩护人的辩护意见，根据本案事实、证据和相关法律规定，本院综合评判如下：（一）控方指控被告人张金印吸收公众存款66099923元、未兑付存款6658480元的事实存在。对此有司法鉴定意见书等证据证实。被告人张金印关于指控吸收存款金额、未兑付存款金额偏高的意见，未提供相应依据，与事实不符，不予采纳。（二）被告人张金印在非法吸收公众存款共同犯罪中未支配存款的最终使用，所起作用次要，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。辩护人关于张金印在非法吸收公众存款犯罪中所起作用不大的意见经查属实予以采纳。鉴于造成集资参与人经济损失至今仍达数百万元，故对其依法从轻处罚。（三）现有证据不能证实被告人张金印将其代办费等款用于垫付群众存款。控方指控2009年10月至2015年7月张金印的未兑付存款是6658480元。张金印与张德胜之间资金往来记账本记载，2009年11月至2015年7月期间，张德胜共计从张金印处取款6524398元。故辩护人关于张金印将其代办费等款用于垫付群众存款的意见，与事实不符，不予采纳。本院认为，被告人张金印等未经金融部门许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。张金印非法吸收公众存款达100万元以上，属于数额巨大，被告人张金印认罪，且系从犯，故对其依法从轻处罚。辩护人意见经查部分属实部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下：一、被告人张金印犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）二、追缴被告人张金印违法所得455785元，按比例退赔各集资参与人（具体各集资参与人的姓名、存款金额详见邯郸光明司法会计鉴定中心出具的邯光鉴[2020]鉴字第023号司法鉴定意见书）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  柳延峰人民陪审员  刘 权人民陪审员  耿秋芹二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  陈燕枝附相关法律条文：1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。3、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。4、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。5、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。