吉林省梅河口市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0581刑初362号公诉机关吉林省梅河口市人民检察院。被告人侯胜文，男，1971年2月2日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地及住所地均为吉林省梅河口市；曾因犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月15日被判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月12日从吉林省长春净月监狱解回吉林省梅河口市看守所。现羁押于吉林省梅河口市看守所。被告人张莉，女，1977年8月14日出生，汉族，大学本科文化，无职业，户籍所在地吉林省梅河口市，住吉林省梅河口市；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月20日被吉林省梅河口市公安局刑事拘留，于2020年9月15日被执行逮捕，现羁押于吉林省辽源市看守所。吉林省梅河口市人民检察院以梅检二部刑诉[2020]25号起诉书指控被告人侯胜文、张莉犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月13日向本院提起公诉，本院经审查于同日受理，并依法适用普通程序及认罪认罚从宽制度，组成合议庭，于2020年12月18日公开开庭进行了审理。梅河口市人民检察院指派检察员张伟出庭支持公诉，被告人侯胜文、张莉到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省梅河口市人民检察院指控：被告人侯胜文于2017年11月至2018年3月任万邦信达资产管理有限公司梅河口市分公司负责人，被告人张莉于2018年3月26日至2019年4月，任万邦信达资产管理有限公司梅河口市分公司负责人。万邦信达资产管理有限公司梅河口市分公司未经金融管理部门批准，以投资咨询和公开授课等方式宣传万邦信达资产管理有限公司的投资产品，向不特定人群非法吸收资金。其中侯胜文吸收38人5207200元，张莉吸收22人4271600元。公诉机关为指控上述犯罪事实向法庭提供以下证据：1.书证；2.证人证言；3.被告人供述与辩解，并认为，被告人侯胜文、张莉违反国家规定，非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请本院依法判处。被告人侯胜文、张莉对指控的犯罪事实和罪名均没有异议，并自愿认罪认罚。二被告人均辩解称已将提成款返还给客户。二被告人均未向法庭提供证据。经依法审理查明：2015年11月27日，万邦信达资产管理有限公司在吉林省梅河口市成立分公司，名称为万邦信达资产管理有限公司梅河口市分公司，分公司经营范围为：理财咨询，财务规划，信用风险评估管理咨询，时任负责人为邱某。该分公司自成立后，未经金融管理部门批准，违反国家金融管理法律规定，采用投资咨询、公开授课等方式，向不特定人群宣传投资理财项目，以签订股权投资合同和出借合同的形式非法吸收公众存款。被告人侯胜文于2017年11月23日至2018年3月26日担任万邦信达资产管理有限公司梅河口市分公司负责人期间，非法吸收38人的资金共计5207200元。被告人张莉于2018年3月26日至2019年4月，担任万邦信达资产管理有限公司梅河口市分公司负责人期间，非法吸收22人的资金共计4271600元。另查明，2020年8月3日，被告人侯胜文经公安机关经侦大队民警电话传唤后到案；2020年8月20日，被告人张莉经公安机关经侦大队民警电话传唤后到案。上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据证明：一、书证1.法律手续，证实本案办案程序合法。2.户籍信息，证实被告人侯胜文、张莉自然身份情况及犯罪时均具有完全刑事责任能力。3.投资参与人股权转让协议、个人出借咨询与服务协议、银行流水、对账单、收据等，证实投资人投资的资金数额。4.企业工商档案，证实万邦信达资产管理有限公司梅河口市分公司经营范围等情况。5.扣押清单，证实公安机关于2020年8月5日扣押被告人侯胜文违法所得15900元，于2020年8月20日扣押被告人张莉持有的光盘一张。6.客户数量明细表，证实侯胜文吸收38人的投资款，投资金额共计520.72万元；张莉吸收22人的投资款，投资金额共计427.16万元。7.梅河口市看守所建议，证实梅河口市看守所以侯胜文患有高血压三级为由，建议公安机关在侯胜文血压稳定后再行送押的事实。8.刑事判决书，证实侯胜文于2020年5月15日因犯非法吸收公众存款罪，被本院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。9.梅河口市公安局经济犯罪侦查大队说明一份，证实万邦信达资产管理有限公司梅河口市分公司涉嫌非法吸收公众存款案，长春警方立案名称为万邦信达资产管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案。二、被告人供述1.邱某（另案）供述，万邦信达资产管理有限公司梅河口市分公司于2015年11月26日成立。我任负责人，2017年8月份辞职的，之后的负责人是侯胜文，最后是张莉。万邦信达梅河口市分公司在梅河口召集客户到公司，我、孙某、侯胜文，张莉都讲过课，向客户宣传总公司的项目及收益。2.被告人侯胜文供述，我是2017年8月左右进入万邦信达梅河口分公司的，第一任负责人是邱某，我担任负责人的时间是2017年11月份至2018年3月，后期工作是张莉负责。有朋友或亲属来咨询，我就给他介绍公司的情况和相关投资的情况。他们在我的介绍下，在公司听孙某、张莉讲课，找我的人存钱了就成为我的客户，我的提成款都返给我的客户了。我的工资一共是45229元，其中提成、绩效工资一共是26549元。3.被告人张莉供述，万邦信达梅河口分公司是2015年11月份成立的。我是2016年11月份进入公司，2016年11月1日至2018年1月份，担任团队经理，2018年4月至2019年4月任万邦信达梅河口分公司的法人。梅河口分公司以签订股权投资合同和出借合同方法筹集资金。我任团队经理期间主要为公司招揽客户办理借款业务，我任法人期间主要负责公司全面工作。侯胜文任法人期间的客户大约30至40人左右，筹集资金500多万，不到600万元。我任法人期间的客户约20人左右，筹集大约三百多万元。我的提成一共3、4万元都给客户了。我一共挣15万左右。三、证人证言1.孙某证言，2017年2月至2017年9月份，在万邦信达梅河口分公司担任内勤，公司开发长春市海之恋工程，梅河口分公司与客户签订合同借款，通过POS机把客户存款刷到总公司账户，由总公司给客户利息。总公司来人培训，讲解项目及客户存钱的利润，邱某、张莉、侯胜文也向客户介绍总公司的项目、存钱的好处。2.郭某1证言，我是2017年10月左右进入万邦信达梅河口分公司工作的，任业务员。我的客户是我亲属和朋友共7人投资89万元。3.秦某1证言，我是2017年1月左右进入万邦信达梅河口分公司工作的，任业务员。在梅河找客户往总公司的理财产品项目上存钱。我的客户是我亲属和朋友共3人20万元，以上投资没有按合同兑付本金。4.白某1证言，邱某让我联系姜某3在万邦信达存款5.06万元，这笔存款没有兑付本金。5.张某1证言，我是2016年11月进入万邦信达梅河口分公司工作的，任业务员。我没有找客户，都是张莉在梅河口找到客户安排在我名下。张莉这样做能让我挣到提成款，我名下客户的存款大约一百多万。6.史某证言，我参加了万邦信达资产管理有限公司开设的宣传会，张莉给我介绍的。还有505270元没返还。7.段某证言，2016年10月1日，经邱某介绍购买的原始股50600元。8.兰某证言，2017年12月27日，我母亲魏某参与投资万邦信达资产管理有限公司的投资项目，投资10万元，收益六千多元。9.姜某1证言，2018年1月2日，我参与万邦信达资产管理有限公司投资13万元，收到返利约7700元。10.赵某1证言，2018年1月参与万邦信达资产管理有限公司投资5万元，得到收益2500元。11.李某1证言，2017年8月，参与万邦信达资产管理有限公司投资10万元。12.马某1证言，2016年10月，经邱某介绍在万邦信达资产管理有限公司投资149200元。13.李某6证言，2016年12月16日，经山城镇邮储银行一行长李某5介绍，参与万邦信达资产管理有限公司投资98600元。14.张某2证言，2018年1月20日，参与万邦信达资产管理有限公司投资10万元，得到返利7000元。15.沈某证言，2017年2月，参与万邦信达资产管理有限公司投资58000元，没有收益。16.庞某1证言，2017年10月29日，参与万邦信达资产管理有限公司投资6万元，得到返利4500元。17.刘某1证言，2018年1月，参与万邦信达资产管理有限公司投资6万元，返利2000元。18.李某2证言，2017年3月，参与万邦信达资产管理有限公司投资5万元，收益7583.31元。19.权某证言，2018年7月，参与万邦信达资产管理有限公司投资116000元，无收益。20.金某证言，2016年8月，参与万邦信达资产管理有限公司投资550000元，无收益。21.朴某证言，2017年6月，参与万邦信达资产管理有限公司投资105000元，无收益。22.姜某2证言，2016年9月，参与万邦信达资产管理有限公司投资110000元，无收益。23.李某3证言，2017年8月，参与万邦信达资产管理有限公司投资100000元，返利11000元。24.韩某证言，2017年3月，参与万邦信达资产管理有限公司投资58000元，无收益。25.赵某2证言，2016年10月，参与万邦信达资产管理有限公司投资64000元，收回20000元，还有44000元没返，收益1000元。26.王某6证言，2016年10月，参与万邦信达资产管理有限公司投资110000元，11月27日投资58000元，无收益。27.刘某2证言，2017年2月，参与万邦信达资产管理有限公司投资58000元，无收益。28.高某证言，2016年10月，参与万邦信达资产管理有限公司投资108600元，无收益。29.姜某3证言，2016年10月，参与万邦信达资产管理有限公司投资50600元，无收益。30.王某1证言，2016年9月，参与万邦信达资产管理有限公司投资111100元，无收益。31.董某证言，2017年6月，参与万邦信达资产管理有限公司投资70000元，无收益。32.崔某1证言，2017年6月，参与万邦信达资产管理有限公司投资105000元，无收益。33.王某2证言，2016年10月，参与万邦信达资产管理有限公司投资50600元，无收益。34.姜某4证言，2017年2月，参与万邦信达资产管理有限公司投资58000元，无收益。35.毛某1证言，2017年2月，毛某2参与万邦信达资产管理有限公司投资300000元，收益35000元。36.郭某2证言，2018年6月，参与万邦信达资产管理有限公司投资100000元，得到返利3000元。37.张某3证言，2017年12月，参与万邦信达资产管理有限公司投资100000元，无收益。38.石某证言，2018年7月，李某5介绍参与万邦信达资产管理有限公司投资150800元。39.徐某1证言，2018年1月，参与万邦信达资产管理有限公司投资50000元，得到收益大约2900元。40.汪某证言，2017年9月，李某5介绍参与万邦信达资产管理有限公司投资50000元，扣除收益还有大约45000元没有返还。41.管宏伟证言，2017年10月8日、2018年1月19日，我参与万邦信达资产管理有限公司投资230000元，收益6000元。42.李某4证言，2017年2月，参与万邦信达资产管理有限公司投资60900元，无收益。43.杨某1证言，2017年1月，用我女儿赵某3名义参与万邦信达资产管理有限公司投资58000元，投资款到期没有返还。44.刘某3证言，2018年3月，参与万邦信达资产管理有限公司投资50000元，收到利息400元。45.伊某证言，2018年3月，我妻子刘某3参与万邦信达资产管理有限公司投资50000元。46.杨某2证言，2016年12月30日，参与万邦信达资产管理有限公司投资158000元，无收益。47.宋某证言，2018年3月，参与万邦信达资产管理有限公司投资101500元，无收益。48.白某2证言，2017年8月3日，参与万邦信达资产管理有限公司投资157500元，无收益。49.刘某4证言，2018年6月，参与万邦信达资产管理有限公司投资100000元，得到收益4000元。50.杨某3证言，2017年8月，参与万邦信达资产管理有限公司投资58000元，无收益。51.秦某2证言，2018年2月，参与万邦信达资产管理有限公司投资50000元，得到收益2080元。52.徐某2证言，2017年12月，参与万邦信达资产管理有限公司投资100000元，无收益。53.田某证言，2016年10月，参与万邦信达资产管理有限公司投资220600元，无收益。54.吴某证言，2016年11月，参与万邦信达资产管理有限公司投资323000元，得到收益17000元。55.王某3证言，2017年9月，参与万邦信达资产管理有限公司投资100000元，得到收益10000元。56.余某证言，2016年9月，参与万邦信达资产管理有限公司投资102000元，无收益。57.王某4证言，2018年7月，参与万邦信达资产管理有限公司投资50000元，得到收益416.67元。58.徐某证言，2016年12月，参与万邦信达资产管理有限公司投资58000元，无收益。59.王某5证言，2017年3月，参与万邦信达资产管理有限公司投资58000元，无收益。60.郭某3证言，2018年1月，参与万邦信达资产管理有限公司投资100000元，无收益。61.庞某2证言，2018年5月，参与万邦信达资产管理有限公司投资60000元，得到收益1500元。62.崔某2证言，2017年12月，参与万邦信达资产管理有限公司投资50000元，得到收益3300元。63.刘某5证言，2017年2月，参与万邦信达资产管理有限公司投资358000元，得到收益6000元。64.曹某证言，2016年8月，参与万邦信达资产管理有限公司投资50600元，无收益。65.李某6证言，2016年10月，参与万邦信达资产管理有限公司投资168600元，得到收益3000元。66.周某证言，2016年9月，参与万邦信达资产管理有限公司投资210000元，得到收益8000元。67.张某4证言，2016年8月开始，参与万邦信达资产管理有限公司投资6次共计557750元，得到过利息，具体金额记不清了，我母亲李桂珍投资271500元。68.解某证言，2017年9月，参与万邦信达资产管理有限公司投资50000元，得到收益4500元。69.王某6证言，2017年12月，参与万邦信达资产管理有限公司投资250000元，得到收益14000元。70.邵某证言，2017年7月，参与万邦信达资产管理有限公司投资70000元，无收益。71.马某2证言，2016年10月，参与万邦信达资产管理有限公司投资44000元，无收益。被告人侯胜文、张莉对上述证据均无异议，各证据形式及内容来源合法，客观真实，能够相互印证，形成完整证据链条，足以认定本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人侯胜文、张莉违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于侯胜文、张莉提出的其二人已将提成款返还给投资人的辩解，因二被告人对此均未能提供证据证明，故本院对该辩解不予采纳。侯胜文、张莉经公安机关传唤到案并如实供述主要犯罪事实，具有自首情节，对二被告人从轻或者减轻处罚；被告人侯胜文、张莉在担任万邦信达资产管理有限公司梅河口市分公司负责人期间，将吸收来的公众存款均交付到上级单位万邦信达资产管理有限公司，其二人并未实际占有、支配非吸所得，二被告人在整个非法吸收存款的活动中起次要、辅助作用，可认定为从犯，依法从轻或者减轻处罚。鉴于本案适用认罪认罚的审判程序，可以对被告人侯胜文、张莉从宽处罚。侯胜文、张莉对其担任负责人期间所吸收的全部投资款承担返还责任；二被告人的违法所得依法予以追缴，对于现有证据能够证明集资参与人本金尚未归还的，已查明支付的利息回报可以折抵本金，在追缴时予以扣减。侯胜文在前罪判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，实行数罪并罚。综上，根据被告人侯胜文、张莉的犯罪事实、性质、情节、认罪态度、悔罪表现以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人侯胜文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；与前罪有期徒刑一年，罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月22日起至2023年7月21日止；罚金于本判决生效后立即缴纳。）二、被告人张莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月20日起至2022年6月19日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。）三、扣押在案的被告人侯胜文违法所得人民币一万五千九百元，按比例返还集资参与人；继续追缴被告人侯胜文涉案违法所得人民币九万三千八百一十元，按比例返还集资参与人；继续追缴被告人张莉涉案违法所得人民币十七万零四百八十元一角四分，按比例返还集资参与人；扣押在案的光盘一张，予以没收。四、继续追缴被告人侯胜文、张莉涉案非法吸收款项的不足部分，按比例返还集资参与人（返还投资人名单及金额见附表）。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王吉玲人民陪审员  于 兵人民陪审员  付文霞二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  吕新莹