河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初790号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人赵某某，男，1983年11月7日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地：河南省平顶山市新华区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年12月14日被抓获归案，后临时羁押于河南省西峡县看守所，2017年12月18日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年12月29日被取保候审，于2020年9月15日被郑州市公安局丰产路分局指定居所监视居住，经本院决定于2020年10月26日取保候审。指定辩护人董超，河南怡龙律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉（2020）2779号起诉书指控被告人赵某某犯合同诈骗罪，于2020年10月23日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚普通程序审理，本院依法适用认罪认罚普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院检察员孙超出庭支持公诉，被告人赵某某及其辩护人董超到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2014年12月份，被告人赵某某以吕某的名义向河南耀泰汽车销售服务公司申请分期汽车贷款购买一辆本田雅阁汽车。被告人赵某某与吕某约定由赵某某负责每月偿还月供、付首付，吕某负责接待分期公司家访人员并签订汽车服务合同，吕某向河南耀泰公司提供虚假的房产证复印件、户口本复印件、收入证明、未婚证明等资料。从2015年1月开始，被告人赵某某共偿还了12期贷款，2015年11月，被告人赵某某将涉案雅阁汽车质押给了名叫杨彦培的男子并将耀泰公司安装的GPS拆除，共计得款70000元。被告人得款后未偿还剩余贷款105809.37元。从2016年1月开始，河南耀泰公司工作人员催促赵某某还款，但无法联系上被告人赵某某。河南耀泰公司为被告人赵某某代付了剩余的尾款共计105809.37元。案发后，被告人赵某某家属将赃款150000元退还给耀泰公司，耀泰公司对被告人赵某某表示谅解。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人赵某某的供述和辩解，被害人杜某的陈述及报案材料，证人吕某、田某、胡某、沈某、袁某、李某、刘某的证言，辨认笔录，受案登记表、抓获经过、房产证复印件、户口本复印件、收入证明复印件、婚姻登记记录证明复印件、借款担保合同、抵押合同、分期付款汽车买卖和服务合同、GPS风险情况说明、吕某建行账户明细、胡某工商银行账户交易明细、代缴尾款活期账户、催款情况一览表、平顶山市房地产档案馆出具的证明、交易明细及工商银行电子回单、谅解书、无前科证明、非党员情况说明、户籍证等证据，认为被告人赵某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，收受对方当事人给付的购车款后逃匿、失联，骗取对方当事人财物，且数额较大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人赵某某认罪认罚，已全部退赃并取得被害人谅解，建议判处其有期徒刑十个月，适用缓刑，并处罚金。被告人赵某某对起诉书指控的罪名、犯罪事实及量刑建议不持异议，认罪认罚，且签字具结，请求从轻处罚。其辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名及事实无异议，被告人赵某某系初犯、偶犯，已全部退还赃款，请求对其宣告缓刑。经审理查明：2014年12月份，被告人赵某某以吕某的名义向河南耀泰汽车销售服务公司申请分期汽车贷款购买一辆本田雅阁汽车。被告人赵某某与吕某约定由赵某某负责每月偿还月供、付首付，吕某负责接待分期公司家访人员并签订汽车服务合同，吕某向河南耀泰公司提供虚假的房产证复印件、户口本复印件、收入证明、未婚证明等资料。从2015年1月开始，被告人赵某某共偿还了12期贷款，2015年11月，被告人赵某某将涉案雅阁汽车质押给了名叫杨彦培的男子并将耀泰公司安装的GPS拆除，共计得款70000元。被告人得款后未偿还剩余贷款105809.37元。从2016年1月开始，河南耀泰公司工作人员催促赵某某还款，但无法联系上被告人赵某某。河南耀泰公司为被告人赵某某代付了剩余的尾款共计105809.37元。案发后，被告人赵某某家属将赃款150000元退还给耀泰公司，耀泰公司对被告人赵某某表示谅解。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.被害单位河南耀泰汽车销售服务公司委托人杜某的陈述，2014年12月初，其公司接一个客户吕某，想贷款分期购买一辆本田轿车，价值17.38万元，贷款13.9万元。公司业务员考察后认为吕某符合公司车贷要求，遂委派调查员沈某到河南省平顶山市湛河区吕某的家中进行家访调查，现场了解到吕某的家庭情况以及工资等情况资质比较好，就让客户吕某签署了《个人借款/担保合同》、《抵押合同》《分期付款汽车买卖和服务合同》、工商银行贷款申请表等，并对吕某家里的情况等进行了拍照。将客户吕某提前准备好的身份证、户口本、房产证、驾驶证等的复印件还有吕某提交的银行流水证明等等手续提交给了公司，公司向银行递交材料申请审批手续，审批通过后由吕某办理车贷信用卡手续。等办完这些手续后，2014年12月22日，其公司财务通过公司法人王浩兵的账户将吕某13.9万元的购车贷款转到胡某的工商银行账户上，并由胡某转给吕某朋友赵某某的账户上，之后吕某他们就去南阳的一家叫南阳华发汽车销售有限公司将车提走了。2014年12月24日，其公司委派郑州市卫正电子科技有限公司为该车辆安装了GPS定位设备，12月29日吕某为贷款车辆上牌登记，牌照为豫Ａ×××**，并于2015年1月4日办理了贷款车辆的抵押登记手续，吕某正常按时还了十二期的贷款。2015年11月14日，公司收到河南卫正电子科技公司发来的GPS异常警示，该车上的GPS定位系统被拆除，其公司立即通知吕某检修GPS，但是吕某一直找理由推脱，之后就再也不接电话了并不再还款。公司遂对吕某提供的手续进行了核实，发现他提供的收入证明、房产证等很多手续都是假的，这时公司意识到被骗了，就委托其来公安机关报警。其公司替吕某垫付了三期车款，共计12969元，并于2016年3月28日，将该车贷款92840.37元结清了，其公司共损失了105809.37元。2.证人吕某的证言证实，2014年12月初，其老板赵某某让其帮忙在河南耀泰汽车公司办理了一辆黑色雅阁汽车到其名下，赵某某告诉其只需要配合签手续等事，审批和月供及其他都是他来办不用其操心，其就同意了。赵某某为了应付分期公司调查员家访，事先还给了其显示其名字的假的户口本原件、房产证复印件、收入证明、未婚证明，赵某某说这都是他找人办的假的。耀泰公司的调查员来其租住位于平顶山市湛河区城市家园1号楼2楼东户的房子进行家访调查时，调查员问了其相关的问题，其就按赵某某事前交代的说其是河南亿利丰农业科技有限公司的销售经理，月收入9000元到10000元，租住的房子是其名下的房子，其准备买一辆黑色本田雅阁汽车，并将赵某某给其户口本、房产证等相关材料交给了调查员。调查员在其家里进行拍照录像，之后让其签了办理车辆分期业务需要签订的相关合同。过了半个月左右，其接到耀泰公司的工作人员通知银行贷款已经审批通过，赵某某就让其去办理手续，月供都由他来还，贷款的钱也是赵某某拿着。过了几天，赵某某就提了一辆黑色的本田雅阁汽车，车牌号是:豫Ａ×××**，车主是其的名字，之后GPS公司的工作人员联系其要给这辆车安装GPS装置，其就让他们联系了赵某某。之后每个月其都会接到耀泰汽车公司贷后部的工作人员的电话还款提醒，其都让赵某某及时还款。直到2015年11月份，GPS公司的工作人员说汽车的GPS状态显示异常，需要对车辆的GPS装置进行检修，其就把赵某某的电话给他们了。到了2015年12月份，河南耀泰公司的工作人员说车的月供逾期，并多次催其尽快还款，其就催赵某某尽快还款，赵某某跟其说，让其把他的电话给耀泰公司，让耀泰公司跟他联系，剩下的事情，不用其管了，耀泰公司再给其打电话的话，就不用再接了。2016年2月份，其我从赵某某处得知车已经被他抵押出去了，他也没有钱还月供，等有钱再还。后来其就被带到了公安局。3.证人胡某的证言证实，2015年12月初，其朋友赵某某找其贷款买一辆本田雅阁车，用他公司员工吕某的名义做分期贷款，并且吕某也同意。其查询了吕某的客户信息发现在银行征信是通过的，就把客户吕某的情况上报给调查部，由调查部安排调查员沈某去实地考察，其让赵某某告诉吕某准备好他的个人身份证、户口本、房产证，银行流水，工作证明、收入证明等资料等着家访，过了两天听赵某某说已经家访过签合同了，问什么时候能提车，其告诉他得等到银行审批后就能提车了，随后公司就将客户吕某的相关资料上报给银行。2014年12月22日，银行审批通过了，公司就在当天将客户吕某的购车款打到了其的工商银行卡上，其把钱打到赵某某的工商银行卡上了，赵某某在南阳华发汽车销售公司提走了一辆本田雅阁，并和吕某在郑州车管所办理了车辆的上牌和车辆抵押登记等手续，24日，其公司委托河南卫正电子科技有限公司为该车辆安装了GPS定位设备，办理之后赵某某就将这辆车的发票、合格证、一把车钥匙、车辆登记证书等手续给了其公司的车务，赵某某就一直正常还款。2015年11月14日，公司发现GPS被拆除，一直到2016年1月份，公司贷后部告诉其吕某没有按时还款，让其联系，其给赵某某打电话，赵某某说是马上还款，但是一直往后推，后就联系不到赵某某了，后来公司就报案了。4.证人沈某的证言证实，2014年12月17日，公司安排其去给一个叫吕某的客户做家访调查，其联系吕某并到了河南省平顶山市湛河区程庄村程北家园21号院2楼东户吕某的家中实地考察，吕某给其提供了他提前准备好的身份证复印件、户口本复印件、房产证复印件、无婚姻证明、收入证明、驾驶证和一张银行的转账存单等资料，除了房产证没有见到原件，其他手续都有原件，吕某说他在亿利丰农业科技有限公司上班，月工资七八千块钱，其问过情况后感觉可以做，就把《个人借款担保合同》、《抵押合同》、《分期付款汽车买卖和服务合同》、工商银行贷款申请表等分期购车合同让吕某签字，并对吕某的这套房进行拍照、合影，之后其就拿着吕某签订的分期购车合同、调查报告和吕某出具的手续离开并将这些材料交给了公司。5.证人田某的证言证实，其是河南耀泰汽车销售服务有限公司催收部人员，吕某分期付款的本田雅阁车款，其公司经过审核后已经在2014年12月22日已经打钱给客户。2015年1月6日其开始负责提醒客户按时还款，每次提醒还款的信息会发送至吕某的手机上，吕某按时还款十二期后，其就联系不上他了，车上的GPS也拆除了。6.证人袁某的证言证实，其是河南卫正电子技术有限公司技术主管。2014年12月22日，其接到河南耀泰汽车销售服务有限公司的通知，委托其公司到平顶山给一辆分期付款车主是吕某，车辆车架号是:LHGCR11654E8042651，发动机号:1242723，车牌照:豫Ａ×××**的黑色本田雅阁汽车加装GPS设备。其就跟公司下属在平顶山的工作人员李某联系，让他与客户吕某联系加装车辆GPS的事情。到2014年12月24日，李某通知其，已经给客户加装过GPS装置，并与车辆合影，通过QQ将与客户车辆的合影照片、客户签字、还有车架号照片一并传回其公司。之后客户的PS装置定位显示正常，一直到2015年11月14日18时41分，其公司平台显示吕某的黑色雅阁汽车显示GPS装置断电拆除报警，显示GPS装置处于离线状态。其公司于第一时间通知河南耀泰汽车销售服务有限公司，随后联系吕某就联系不上了，后来得知耀泰公司报案了。证人李某的证言与证人袁某的证言内容相互印证一致。另有车辆照片在卷予以佐证。7.个人借款合同、抵押合同、河南耀泰汽车销售服务有限公司分期付款汽车买卖合同和服务合同、发票、税收缴款通知书、机动车注册登记信息、转账凭证、银行交易明细、身份证复印件、户口本复印件、房产证复印件、婚姻登记记录证明复印件、收入证明及驾驶证复印件、照片等书证，证实被告人赵某某让吕某向河南耀泰公司提供虚假的房产证复印件、户口本复印件、收入证明、未婚证明等资料，以吕某的名义向河南耀泰汽车销售服务公司申请分期汽车贷款购买一辆本田雅阁汽车并注册登记，在还款十二期后，未再还款；后河南耀泰汽车销售服务有限公司将该车剩余款项105809.37元垫付结清的事实。8.辨认笔录证实，证人胡某能辨认出诈骗河南耀泰汽车销售服务有限公司的男子系被告人赵某某；证人李某能辨认出开车找他加装GPS装置的男子即被告人赵某某；9.河南卫正电子技术有限公司GPS情况说明证实，车主吕某的黑色本田雅阁汽车于2014年12月24日安装指定GPS定位系统，至2015年11月14日下午18时41分离线，最后离线位置河南省金水区文化路金晨嘉园南34米。10.平顶山市房地产档案馆出具的证明证实，经平顶山市房地产档案馆查询，未查询到房屋产权登记信息。11.谅解书，证实被告人赵某某的家属退赔河南耀泰汽车销售服务有限公司人民币150000元并取得谅解的事实。12.受案经过、到案经过，证实本案经被害人报案受理及被告人赵某某系被抓获到案的事实。13.户籍证明、情况说明，证实被告人赵某某系成年人，已达到应负完全刑事责任年龄，未发现有违法犯罪记录。赵某某非中共党员、人大代表、政协委员、非国家工作人员。14.被告人赵某某的供述其于2014年底，以吕某的名义向河南耀泰汽车销售服务公司申请分期汽车贷款购买一辆本田雅阁汽车，由其负责每月偿还月供、付首付，吕某负责接待分期公司家访人员并签订汽车服务合同，向河南耀泰公司提供虚假的房产证复印件、户口本复印件、收入证明、未婚证明等资料。其于2015年1月开始共偿还了12期贷款，后于2015年11月，其将汽车质押并将GPS拆除，后未偿还剩余贷款105809.37元的犯罪事实予以供认不讳，与上述证据相互印证一致。本院认为：被告人赵某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，且数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控被告人赵某某犯合同诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，“有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人的财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金……（五）以其他方法骗取对方当事人财物的”。被告人赵某某的行为，依法应在上述量刑幅度内量刑。被告人赵某某自愿认罪认罚，且签字具结，依法可以从宽处理；系初犯，积极退赔被害人损失并取得谅解，酌情予以从轻处罚。对被告人赵某某的辩护人从轻处罚的意见予以采纳。综合被告人赵某某的犯罪情节，念其有悔罪表现，对所居住的社区没有重大不良影响，适用缓刑没有再犯罪的危险，故可对其宣告缓刑。根据被告人赵某某的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十一条之规定，判决如下:被告人赵某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王培德人民陪审员  方爱梅人民陪审员  张建萍二〇二〇年十二月三十一日书 记 员  程义琴