云南省峨山彝族自治县人民法院刑 事 判 决 书(2020)云0426刑初166号公诉机关云南省峨山彝族自治县人民检察院。被告人郭世忠，男，1982年2月22日生，汉族，小学肄业，农民，云南省新平县人，家住云南省新平县。因赌博，于2011年5月30日、2013年5月27日被云南省新平县公安局分别行政拘留五日、罚款500元。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月27日被云南省峨山县公安局刑事拘留，同年6月10日被逮捕。现羁押于峨山县看守所。辩护人刘安信，北京市炜衡（昆明）律师事务所律师。峨山彝族自治县人民检察院以峨检一部刑诉〔2020〕174号起诉书指控被告人郭世忠犯诈骗罪，于2020年11月3日向本院提起公诉，2020年12月3日，峨山彝族自治县人民检察院以峨检一部刑变诉〔2020〕7号变更起诉决定书变更起诉诈骗数额。本院适用普通程序，依法组成合议庭，于2020年12月17日公开开庭审理了本案。峨山县人民检察院指派检察员郑芊、检察官助理杨学清出庭支持公诉。被告人郭世忠及其辩护人刘安信到庭参加诉讼。本案现已审理终结。峨山彝族自治县人民检察院起诉书及变更起诉决定书指控：2017年8月1日至2018年5月间，被告人郭世忠以做养殖生意为由，向谢红强借款371886.5元后进行赌博挥霍。期间郭世忠归还76648.75元后再无力偿还。2020年11月14日，被告人郭世忠家属代郭世忠交纳涉案款190511元到峨山县人民检察院账户，2020年12月1日峨山县人民检察院将案款返还给谢红强。被告人郭世忠于2020年5月27日经侦查人员电话通知到案，到案后如实供述了自己罪行。为证明上述事实，公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、电子数据等证据证实。公诉机关认为，被告人郭世忠诈骗他人财物，数额达人民币295237.75元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郭世忠自动投案，如实供述自己罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。被告人郭世忠自愿如实供述自己罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。公诉机关建议，对被告人郭世忠在有期徒刑四年至六年间判处刑罚，并处罚金。被告人郭世忠辩称，对公诉机关指控事实、罪名、量刑均无异议，请求从宽处罚。辩护人辩称，本案案发是因被害人贪小利，部分款项实际用于养殖，家属积极代偿部分款项，被告人郭世忠主动投案并如实供述，认罪悔罪态度较好，家中有高龄患病奶奶，父母身患疾病，大女儿刚上高中，请求对被告人郭世忠从宽处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。证明上述事实的证据有：第一组证据：1.峨山县扫黑办线索移送登记表、要求说明不立案理由通知书、立案决定书，证实被害人谢红强诈骗案线索由峨山县扫黑办于2019年6月14日移送，峨山县公安局于2020年3月12日对案件予以立案侦查；2.拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、逮捕证决定书等，证实被告人郭世忠因涉嫌诈骗，于2020年5月27日被刑事拘留，同年6月10日被逮捕。3.委托书等，证实北京炜衡（昆明）律师事务所刘安信律师接受委托为郭世忠辩护。4.户口证明、行政处罚决定书，证实被告人郭世忠生于1982年2月22日，犯罪时已达刑事责任年龄，以及因赌博，于2011年5月30日、2013年5月27日被云南省新平县公安局分别行政拘留五日、罚款500元；5.到案经过，证实2020年5月27日，新平县公安局协助峨山县公安局电话通知郭世忠到新平县公安局水塘派出所，后郭世忠自动投案。第二组证据：1.被告人郭世忠的供述和辩解，证实2017年，其和谢红强说家里养猪资金周转不够，要和谢红强借钱，商量好1万元钱每个月给200元利息，其分五次共向谢红强借款31万多元，借来的钱一些用在养猪上，另一些赌博赌输光了，其前前后后偿还过谢红强几万元，现在差着银行贷款35万元，在外面还借着高利贷40多万元，以及借款金额、借款方式等事实；2.被害人谢红强的陈述，证实2017年7月的一天，被告人郭世忠跟其说他在老家搞种植和养殖，因之前赌博亏了好多钱，现在没有启动资金，让其想办法帮他贷款，贷款本息由他赔偿，以后无论他的事业能不能成功一定每月都给其回报，每个月给4000元至9000元回报，有一天郭世忠开车来永昌小学接其去他家看他的养殖发展情况，在哪里其见过一个养猪场，大约50、60头猪，一片核桃树，大约二三亩，郭世忠还说在新平县承包几个修路工程项目，每年有好多进账，其就答应帮郭世忠贷款，后其和郭世忠一起去宜信贷、广东鸿特普惠、华夏银行、凡普信贷、冠诚借贷贷款，期间郭世忠朋友张某也一起去，通过审查五家公司都通过了其的借贷申请，先后打钱在其农行卡上，其总共转账给郭世忠农行卡上共39万元，其中只有一笔借款8万元是取现金交给郭世忠，当时郭世忠写了一张8万元的借条给其，后续半年中贷款的本息都由郭世忠还款，半年后郭世忠不在还贷款本息，其收到贷款公司催收电话和信息，其打电话给郭世忠叫还款，郭世忠嘴上答应着但不再还贷款，开始说各种理由，再后来干脆拉黑了其的电话，其在与郭世忠交往那段时间身体不好，一直得病，头脑不清醒，一共给郭世忠5次钱，分别是8万元、9万元、4万元、12万元、6万元，共39万元等事实；3.证人童某、廖某、胡某1、杨某、代某、王某的证言，证实2017年至2018年间，郭世忠与廖某、杨某、代某、胡某1等人在一起以捞腌菜、麻将多次进行赌博，郭世忠输得多，赢的少，赌博输赢都是几万元，郭世忠无正当职业，以及郭世忠曾和代某说过曾向峨山一个老师借过钱，其中一次借了15万元；4.证人普某1的证言，证实普某1担任峨山小街永昌小学校长，谢红强为小学的教师，谢红强在校期间不能准时上班，情绪容易失控，脾气比较暴躁，甚至出现和学生发生矛盾的情况，经普某1找谢红强了解时得知新平人郭世忠以资金链断裂，急需周转为名，允诺每月给谢红强4000至9000元高息利诱谢红强从银行、信贷公司借款，并转借给郭世忠39万元，开始时给了谢红强一些好处，后来直接不接谢红强电话，导致谢红强还不起银行和信贷公司贷款，出现一些上门催债、短信催债、电话骚扰催款情况，致使谢洪强精神疾病加重，不能胜任工作，经学校上报让谢洪强长期病假回家医病，永昌小学老师和办公室电话均收到过向谢洪强催债的短信及电话；5.证人普某2的证言，证实被告人郭世忠通过其认识了谢红强，其曾跟着谢红强、郭世忠到华夏银行贷款，谢红强贷到8万元后以现金方式将钱交给郭世忠，其还曾跟着两人到富然大厦里的一家信贷公司打过征信，2018年底谢红强让其和郭世忠说一下还贷款的事，谢红强跟其说借郭世忠的钱来源于信贷公司，郭世忠喜欢赌博，屡教不改，所以钱还不上造成现在这个局面等事实；6.证人胥某的证言、辨认笔录，证实其利用ＰＯＳ机帮郭世忠还卡、养卡，每帮还1万元收取手续费90元，其帮郭世忠还的卡是谢红强的一张建行信用卡，金额大概是1.6万元，以及胥某辨认出郭世忠、谢洪强的事实；7.证人张某的证言，证实其在普某2处按摩时认识谢红强，其曾在首山信贷公司、恒昌信贷公司工作，两个公司先后倒闭后又到宜信信贷公司工作至2020年2月19日被公司强制离职，谢红强曾在其工作的首山信贷公司借款，当时是郭世忠带着谢红强到首山信贷贷款，其负责办理借贷事宜，其听谢红强说借钱是为了借给郭世忠做生意，因其未曾收到谢红强借贷佣金，推测谢红强应该是审批未通过未在首山信贷贷到款；8.证人邓某的证言，证实郭世忠系其女婿，郭世忠夫妻从2015年左右养过一年左右两发猪，2017年后就没有养猪了，猪圈系邓某家的猪圈，郭世忠经常不在家，且把猪卖了以后不把钱拿回交给其女儿，郭世忠天天在外面混，没有做过正当事情，也没有正当职业和正常经济收入，郭世忠即使有钱也是父母给的，喜欢到处借钱拿去赌博，家里还为郭世忠还过赌债。7.证人郭某1的证言，证实其儿子郭世忠没有工作，郭世忠经常找其要钱，十多年来已陆续给了郭世忠10多万元钱，郭世忠在2017年时曾养过一两年的猪，养猪是借郭世忠老丈人的猪圈养，当时投入20多万元，投资的钱向陈忠福借了10万元，向郭某1老表罗三借了10万元，当时郭世忠及妻子邓光仙一起养了两发猪，一发养了120多个，两发共养了200多个，赚了钱后郭世忠偿还了陈忠福和罗三欠款；9.证人郭某2、苏某的证言，证实郭世忠在2016年、2017年用邓某的猪圈养过猪，郭世忠没有工作，也不去哪里打工，也没有再养殖和栽种经济作物；10.证人杜某的证言，证实郭世忠在2018年前后用邓某的猪圈养过一年猪，郭世忠不会做农活，不会养牲口，没有栽种经济作物，没有正当职业，喜欢赌钱，因赌钱差着村民的钱，在2017年和2018年上半年，郭世忠出手比较阔气，感觉赢了好多钱，2018年下半年就没落了；11.证人谢某2的证言，证实两年前其兄弟谢红强因患精神疾病抑郁症难以胜任永昌小学工作，学校就让谢红强到玉溪治疗，谢红强来玉溪医病长期住在谢某2家，两年前很多银行打电话给谢某2说谢红强差银行钱，银行找谢某2追债，永昌小学校长还打电话给谢某2说是银行的工作人员打电话来学校找谢红强催款，并寄了很多信到学校催款，谢某2去到学校后谢红强才承认借款事情，谢红强向谢某2陈述钱全部拿给郭世忠，谢红强向银行借了30多万元，借出来的钱没有赔清；12.证人胡某2、齐某的证言，证实谢红强于2018年1月22日到中国农业银行玉溪红塔支行办理了12万的保险消费保捷贷，该笔贷款于2018年1月22日发放到谢洪强62×××77的农行卡上，因谢洪强只还了2018年2月至6月五期的贷款，到2018年10月4日逾期80天农行自动从中国人民财产保险公司玉溪分公司的理赔账户上自动扣款的事实。第三组：1.提取笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，手机照片，证实2020年5月27日22时许，民警依法从郭世忠处提取扣押了黑色ＶＩＶＯ的手机一部（手机号码138××××****）；2.提取笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、手机照片，证实2020年6月2日15时许，民警依法提取邓光仙交来开户人谢红强中国银行卡（62×××08）一张、开户人郭世忠中国建设银行卡（6217003900006323630）一张；3.接受证据材料清单、银行卡复印件，证实2020年6月1日，谢红强向峨山县公安局提交了农信社银行卡62×××07，农行卡（6230521920031706571、62×××70）复印件；4.农信社调取证据通知书、调取证据清单，证实峨山县公安局向峨山农信社调取了谢红强、郭世忠的银行账户及明细资料，谢红强农信社（6231900000079364861）交易记录显示：2018年2月9日郭世忠打款0.5万元，2018年3月14日华夏银行转账6.2万元至谢红强农信社卡上，3月19日谢红强转账5万元至郭世忠6231900020005770452农信社卡上；5.华夏银行调取证据通知书、调取证据清单、调取证据清单函、银行交易明细，证实华夏银行10×××18为华夏银行股份有限公司信用卡中心专用存款账户，谢红强于2018年3月14日在华夏银行贷款6.2万，谢红强在华夏银行办理的信用卡额度为6.2万，截至2020年9月16日无还款记录，欠款总额104234.96元（含本金6.2万、利息30650.14、违约金11584.82元）；6.红塔农村合作银行调取证据通知书、调取证据清单，证实经查询谢红强未在红塔农村合作银行开户；7.农业银行调取证据通知书、调取证据清单、交易明细、农行调取证据通知书、调取证据清单函、农行玉溪分行关于调取谢红强银行卡相关证据回执、银行明细，证实谢红强在农行有两张银行卡，卡号分别为16×××38、62×××70，尾号为6038的银行卡无交易信息，尾号为6670的银行卡记载2017年9月7日记载“62×××65蒋李”转存4万给谢红强，2017年9月7日，四次共计现支2万，2017年9月8日谢红强转账2万给郭世忠（6228481928587035479），2018年1月22日“24×××24”转存12万至谢红强账户上，2018年1月22日、2018年1月23日、2018年1月31日、2018年2月2日、2018年2月4日陆续支取完毕12万，2018年3月7日郭世忠（6231900020005770452）转存1880至谢红强账户上，2018年3月15日郭世忠（6231900020005770452）转存1800至谢红强账户上，2018年3月19日郭世忠（6231900020005770452）转存6020元至谢红强账户上，卡号为62×××65非农行卡，卡号为24×××24为农行贷款账号，户名为谢红强，贷款（12万）在2018年10月5日全部还清等事实；8.工行调取证据通知书、调取证据清单、谢红强工行开户及交易信息、工商银行调取证据通知书、调取证据清单函、工行交易明细，证实谢红强有一张工行银行卡，卡号为62×××96，交易明细为2017年7月29日存入8万，2017年8月1日取现79900元，2017年8月15日、9月15日、10月15日、12月15日、2018年2月15日、3月15日、4月16日，郭世忠汇款共计33630元，2017年11月15日、2018年1月15日均有还款，但并非是郭世忠还款，其中有胥某还款，还款金额分别是4895元、4850元，共计43375元；9.中国银行调取证据通知书、调取证据清单、谢红强中国银行开户及交易明细、调取证据清单函，证实中国银行卡号为62×××08持卡人系谢红强，该卡于2017年12月5日转入9.6万，款项来源为厦门银行（直销银行代销基金理财），截至2017年12月13日该卡金额陆续取现消费完毕，尾号1308的中国银行卡为借记卡不存在欠款情况；10.浦东银行调取证据通知书、调取证据清单、谢红强浦东银行开户及交易明细，证实谢红强在浦东银行开设一个账户，但该账户无交易明细；11.建设银行调取证据通知书、调取证据清单、谢红强建行开户信息及交易明细，证实谢红强在建行开设账户为62×××45（交通卡）、6217003900000436248（公积金卡）、6214673900001687316（社保卡），三张卡无交易异常情况，谢红强持有一张卡号为62×××86信用卡，截至2020年7月31日余额24935.53元，其中本金15986.51元；12.宜信惠普调取证据通知书、调取证据清单，证实宜信惠普出具情况说明谢洪强曾向网络合作平台提交贷款申请，但未通过审批，并非合作网贷平台客；13.玉溪市金融办调取证据通知书、调取证据清单、云南省地方金融监管管理局关于2018年度全省小额贷款公司监管分类评级情况的监管提示函，证实2018年间玉溪市境内备案共有28家小额信贷公司，其中红塔区有10家，经查阅未查找到宜信贷、广东鸿特普惠、凡普信贷、冠诚信贷、首山信贷公司、恒昌信贷公司；14.接受证据材料清单、借款合同，证实郭世忠出具给谢洪强借款合同一份，借款时间2017年8月1日，郭世忠向谢洪强借款8万元；15.电子证据检验鉴定委托书、电子数据检查笔录，证实侦查机关依法对郭世忠手机进行电子数据检查；16.调取证据通知书、调取证据清单、谢红强病历，证实谢红强患混合性焦虑障碍和抑郁障碍，于2014年4月30日至2014年7月23日在玉溪市第二人民医院住院治疗，因复发性抑郁障碍，于2015年7月18日至2015年8月27日在玉溪市第二人民医院住院治疗；因复发性抑郁障碍，于2018年2月21日至3月2日在玉溪市第二人民医院住院治疗；因复发性抑郁障碍，于2020年4月1日至5月26日在玉溪市第二人民医院住院治疗；17.调取证据通知、调取证据清单、中国财产保险公司诉谢红强保证保险合同案证据材料，证实2020年4月27日，峨山县人民法院对中国人民财产保险股份有限公司玉溪市分公司诉谢红强保证保险合同案做出判决，判决谢红强赔偿中国财产保险公司理赔款106882.79元，后中国财产保险公司申请人民法院强制执行的事实；18.扣押物品文件决定书、处理、返还扣押物品文件清单，证实2020年11月14日，被告人郭世忠家属代郭世忠交纳涉案款190511元到峨山县人民检察院账户，2020年12月1日将涉案款返还给谢红强。上述证据经庭审质证查实，证据来源合法，内容客观、真实，且证据之间能相互印证，足以证实本案查明的事实，本院予以采信。本院认为，被告人郭世忠以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物达人民币295237.75元，数额巨大，其行为已触犯我国刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人郭世忠犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。被告人郭世忠自动投案，如实供述自己罪行，系自首，予以从轻处罚。被告人郭世忠积极退缴部分违法所得，予以酌定从轻处罚。被告人郭世忠自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，依法从宽处理。被告人郭世忠及辩护人辩称，家属已积极代偿部分款项，被告人郭世忠主动投案并如实供述，认罪悔罪态度较好，请求对被告人郭世忠从宽处罚的辩护意见，符合本案查明事实和法律的规定，予以采纳；其余辩护意见，于法无据，不予采纳。公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，予以采纳。为保护公私财物权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郭世忠犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年5月27日起至2024年5月26日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人郭世忠退赔被害人谢红强违法所得款人民币104726.75元。三、随案移送郭世忠黑色vivo牌手机一部、尾号3630中国建设银行卡一张，依法没收；谢红强尾号1308中国银行卡一张，依法返还谢红强。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省玉溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  郭云波人民陪审员  施枞文人民陪审员  董 佳二〇二〇年十二月十七日书 记 员  施 勇