河北省廊坊市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀10刑终384号 原公诉机关河北省三河市人民检察院。 上诉人（原审被告人）柳建民，男，1977年9月18日出生于河北省三河市，汉族，初中文化，农民，户籍登记地址河北省三河市，捕前租住于三河市燕郊开发区。2019年9月27日因涉嫌犯诈骗罪被三河市公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于三河市看守所。 河北省三河市人民法院审理河北省三河市人民检察院指控原审被告人柳建民犯诈骗罪一案，于2020年9月25日作出（2020）冀1082刑初194号刑事判决。宣判后，原审被告人柳建民不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷审查，讯问原审被告人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定，2017年至2019年4、5月间，被告人柳建民以假房本为质押、以提高信用卡额度、工地支出、办理贷款、工人摔伤、家人生病等名义，先后骗取田某、侯某、范某、张某1、张某2、何某、邓某等人共计人民币464369.1元。具体事实如下： 1、2017年7月25日至2019年4月期间，被告人柳建民以假房产证为抵押骗取被害人田某的信任，从被害人田某处骗取人民币232016.4元。 2、2017年7月25日，被告人柳建民以帮被害人田某提高银行信用卡信用额度为由，带领被害人田某以田某名义先后办理了中国光大银行、中国农业银行、中国建议银行、中国工商银行等八张银行信用卡（主卡七张、副卡一张），后该八张信用卡全部交由柳建民使用。柳建民使用该八张信用卡，先后致使该八张信用卡全部透支，透支额共计人民币92779.44元。 3、2017年9月，被告人柳建民以工地走账为由骗取被害人田某的中国工商银行借记卡以及与借记卡绑定的手机号。2017年12月至2018年4月期间，被告人柳建民使用骗得的借记卡以及与借记卡绑定的手机号在网上进行贷款，贷款总额共计人民币55873.26元。 4、2013年，被告人柳建民以帮被害人侯某提高银行信用卡信用额度为由，带领被害人侯某以侯某的名义办理了一张中国银行信用卡，后该信用卡交由柳建民使用。被告人柳建民使用该信用卡导致该信用卡透支共计人民币50000元。 5、2016年7月至2017年2月，被告人柳建民以能办理贷款为由，骗取被害人范某人民币3200元、张某1人民币4200元、张某2人民币11000元。 6、2018年9月5日，被告人柳建民以北京工地工人摔伤需要用钱为由，骗取被害人何某人民币5000元。 7、2019年4、5月份，被告人柳建民以让被害人邓某做防水工程需要招标费、柳建民父亲生病为由，骗取被害人邓某人民币10300元。 针对第1、2、3起犯罪事实，公诉机关向法庭提供了下列证据： （1）被害人田某陈述，她和柳建民认识20多年了，以前处过男女朋友，因家里不同意断绝了来往。2017年年初，柳建民通过微信联系上她，称其在多地承包建筑工程。2017年4月9日，柳建民向她借钱，她没有答应柳建民。第二天，柳建民约她见面，见面后柳建民给她看了在天洋城小区的房产证，自称是其的房产，说将房产证抵押给她借款4000元，她当时没有要房产证就把钱借给了柳建民。后来柳建民又陆续向她借钱。2017年7月25日，柳建民称其父亲住院需要用钱向她借1万元，并将之前给她看的那本天洋城小区的房产证抵押给了她，当时柳建民还介绍其能够办理信用卡并提升额度。后柳建民又以其父亲看病钱不够、购买建筑材料、房子着火需要装修、修理工地汽车、同别人打架、女儿摔伤看病、建筑工地结账交税等为由多次向她借款，柳建民陆续还给过她4万余元，欠款均整合到欠条上。并有其提供的欠款明细、欠条予以印证。 2017年7月25日，柳建民称办信用卡可以提升额度购买房产，带着她去中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、光大银行等银行办理了信用卡，信用卡办理下来后被柳建民拿走。除了中国农业银行的信用卡提升了额度，其他信用卡被柳建民共计透支92779.44元。并有其提供的信用卡电子对账单、交易明细予以印证。 2017年9月时，柳建民借走她的一张中国工商银行银行卡，说是工地走账用，并将该银行卡绑定的手机号码要走，直到2019年1月她接到催款电话，才知道柳建民用她的银行卡和身份信息在“你我贷”APP、“苏宁金融”等办理了很多贷款。 2019年4月，柳建民不还给她钱，她去天洋城小区物业查询柳建民抵押给她的房产本，小区物业未查询到，她才知道被骗。 被害人田某辨认笔录记载，其在公安机关提供的12张不同男性免冠照片中，辨认出10号照片上的男子就是诈骗其钱财的柳建民，并有辨认照片予以印证。 （2）被告人柳建民供述，自2017年初开始，他以看病、应酬吃饭、为工人开工资、为其父亲看病、老家房屋失火修房、女儿看病等理由向田某共计借了27、28万元，他给过田某一本假房产证做抵押。他用过田某信用卡及副卡共计有8、9张，但是为了帮田某刷流水买房用。2018年左右，他使用田某的中国工商银行储蓄卡及田某的手机号码办理了多笔网贷，包括“苏宁金融”、“你我贷”ＡＰＰ、“分期乐”ＡＰＰ等等。 （3）被害人田某提供的有柳建民签名的欠款明细一份、欠条二张证实了二人之间的钱款往来情况。2019年1月31日，柳建民签名的欠款明细记载，田某借给柳建民现金共计人民币211339元、通过微信转账人民币50650元。柳建民分几次偿还田某共计人民币49972.6元。如不能还清欠款，柳建民同意以三河市燕郊开发区天洋城北区16号楼2单元2201室，98.5平米楼房，卖房还田某钱。现自愿将燕字第026372号天洋城小区房屋所有权证抵押给田某。田某于2019年4月30日提交的柳建民签名的欠条记载，田某借给柳建民人民币20000元现金。综上，柳建民以假房产证为抵押共向田某借款232016.4元人民币。 田某提供的其名下的光大银行信用卡、中国农业银行信用卡、中国建设银行信用卡、中国工商银行信用卡的电子对账单、交易明细证实，柳建民使用上述信用卡透支共计人民币92779.44元。（尾号为2844的光大银行信用卡被透支21361.34元、尾号为2895的中国农业银行信用卡被透支3985.04元、尾号为9700的中国农业银行信用卡被透支31466.89元、尾号为9718的中国农业银行信用卡被透支18697.25元、尾号为1365的中国建设银行信用卡被透支6.45元、尾号为2207的中国建设银行信用卡被透支4850.24元、尾号为0239和尾号为5233的中国工商银行信用卡主副卡共被透支12412.23元。） 田某于2019年4月30日及2020年1月11日提交的柳建民签名的欠条记载，柳建民绑定田某工商银行储蓄卡在网上下载“分期乐”、“你我贷”ＡＰＰ、苏宁金融、“任性贷”ＡＰＰ、平安普惠贷款分别贷款10646.35元、21286.78元、1516.22元、12277.87元、10146.04元，合计55873.26元。 （4）被告人柳建民的父亲询问录像证实，柳建民的父亲在2017年未曾生病住院，其家中房屋也未曾因失火装修，且柳建民多年未回过家。 （5）接受证据清单、房屋所有权证复印件、三河市国土资源局不动产登记中心收缴证明证实，柳建民抵押给田某的燕字第026372号天洋城小区房屋所有权证系伪造，已被相关部门收缴。 针对第4起犯罪事实，公诉机关向法庭提供了下列证据： （1）被害人侯某陈述，他和柳建民在打工时候相识。2013年5月左右，柳建民称在银行有关系能帮他办理信用卡，后柳建民带着他到北京市回龙观的中国银行办理信用卡，收卡地址和联系方式都是柳建民。后他问柳建民信用卡的情况，柳建民一直说没有办理下来。过了大概有半年时间，他收到中国银行的催款单，柳建民说是信用卡办下来没有交给他，柳建民自己在用。后来银行一直向他催款，柳建民一直也没有还。通过查询，他的中国银行信用卡额度为5万元，已经欠银行本息等16万余元。他感觉被骗，听说柳建民被抓，就来报了案。并有二人微信聊天记录予以印证。 （2）调取证据通知书、侯某尾号为4973信用卡开户信息证实，侯某办理了中国银行信用卡，联系人姓名为柳建民。 （3）接受证据清单、信用卡已出账单查询、银行对账单记载，侯某尾号为4973的中国银行信用卡信用额度为5万元，欠款及逾期利息已达16万余元。 （4）被告人柳建民对其带着侯某办理信用卡并透支使用该信用卡的事实予以认可。 针对第5起犯罪事实，公诉机关向法庭提供了下列证据： （1）被害人范某陈述，2016年，通过租房业务认识了柳建民，柳建民说其能办理贷款。2016年7月18日，她转给柳建民3200元用于办理贷款，后来同事张某1也通过她找柳建民办理贷款。到2016年11月就联系不上柳建民了。2018年10月31日，她们找到柳建民后柳建民给打了欠条。并有欠条复印件、二人微信聊天记录予以印证。 （2）被害人张某1陈述，2016年8月，通过范某认识了柳建民，柳建民跟她要走4200元和相关证件后说一个月能办贷款成功。到了一个月后柳建民一直推脱，后来柳建民把她的微信拉黑，她意识到被骗。2018年10月31日，她找到柳建民，柳建民给打了欠条。 （3）被害人张某2陈述，2016年，他认识了柳建民。2017年2月，柳建民联系他说能办理贷款业务，他找王某给柳建民转了11000元费用，但柳建民没有给他办理下来贷款，还用各种借口搪塞他，并把他拉黑。对此有柳建民为其手写收条予以印证。 （4）证人王某证言证实，2017年2月18日，张某2找一名姓柳的男子办理贷款，让她给指定的账户转了11000元。并有其尾号为7513的银行账户转账记录予以印证。 （5）被告人柳建民对其向一名叫“小范”（范某）的女子收取3200元办理贷款、向“小范”的朋友张某1收取4200元办理贷款、向张某2收取11000元办理贷款，均未办理成功的事实予以认可。 （6）三河市公安局刑警大队于2020年4月17日出具的补充情况说明记载，柳建民供述其将收取办理贷款的费用通过现金方式交给了其陌陌好友，公安机关经多方查找，现未找到柳建民所供述的陌陌好友。 针对第6起犯罪事实，公诉机关向法庭提供了下列证据： （1）被害人何某陈述，她和柳建民于2018年8月相识，双方互留了微信。2018年9月，柳建民联系她说其在北京的工地上有工人摔伤需要用钱，向她借款5000元。2018年9月7日，柳建民又联系她借1500元说有急用，后来一直都没有还给她。并有二人微信聊天记录予以印证。 （2）被告人柳建民对其以工地工人摔伤等为由向何某借款的事实予以认可。 （3）三河市公安局刑警大队于2020年4月17日出具的补充情况说明记载，公安机关经多方查找，现未找到柳建民所供述的摔伤工人。 针对第7起犯罪事实，公诉机关向法庭提供了下列证据： （1）被害人邓某陈述，2019年4月10日，他和柳建民聊天时，柳建民自称其是北京中建二局土建承包人，有十万平方米的防水工程可以让他来施工。2019年4月25日，柳建民说防水工程招标需要招标费向他要走3000元。2019年5月9日，柳建民称其父亲生病住院急需用钱向他借走7300元。后来他多次催促柳建民落实防水工程的事，但柳建民一直推脱，后来他就联系不上柳建民了，感觉受骗。并有二人微信聊天记录、微信转账信息予以印证。 （2）被告人柳建民对其以做防水工程招标、父亲生病看病为由分别向邓某借款3000元、7300元的事实予以认可，表示上述中的3000元用于了个人消费。 上述证据，相互联系、相互印证，能够形成完整的证据链条，足以证实庭审查明的事实，且经法院审核，证据的来源、形式合法，故均予确认为本案的定案依据。 另查明，2019年4月30日，被害人田某报案。三河市公安 局于2019年5月4日将田某被诈骗案立案侦查。2019年8月21日，三河市公安局对被告人柳建民上网追逃。2019年9月27日，被告人柳建民在三河市燕郊开发区福成五期小区其租住处内被三河市公安局抓获，当日被三河市公安局刑事拘留。2019年11月27日，被害人侯某、范某、张某1、张某2、何某报案。2019年12月21日，被害人邓某报案。另被告人柳建民无违法犯罪记录。 上述量刑事实，有公诉机关提供的受案登记表、立案决定书、在逃人员登记/撤销表、抓获经过、违法犯罪查询的情况说明、户籍信息等证据予以证实。 上述证据，经当庭质证，被告人柳建民及其辩护人均无异议，经法院审核，证据的来源、形式合法，依法予以确认。 原审法院认为，被告人柳建民以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，且数额巨大，其行为已构成诈骗罪。三河市人民检察院指控罪名成立，适用法律正确。被告人柳建民及其指定辩护人在庭审中辩称不构成犯罪的辩解及辩护意见，与查明的事实及证据不符，均不予采纳。违法所得应依法追缴，退赔给各被害人。根据被告人柳建民犯罪的事实、性质、情节、社会危害性等情况，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决：一、被告人柳建民犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元。二、追缴被告人柳建民违法所得人民币464369.1元，退赔被害人田某人民币380669.1元、侯某人民币50000元、范某人民币3200元、张某1人民币4200元、张某2人民币11000元、何某人民币5000元、邓某人民币10300元。 柳建民上诉主要提出被害人陈述与事实不符，其行为不构成诈骗罪。 经二审审理，查明的事实与一审认定的事实相同，所依证据一致。且上述事实和证据均经一审开庭质证，合法有效，本院予以确认。 关于上诉理由，经查：本案现有证据能够相互联系并印证，形成完整的证据链条，足以证实上诉人柳建民诈骗的犯罪事实。其提出被害人陈述不实、其行为不构成诈骗罪的意见，无事实及法律依据，本院不予支持。 本院认为，上诉人柳建民以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，且数额巨大，其行为构成诈骗罪。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 徐 兵 审判员 代述平 审判员 张建华 二〇二〇年十二月二日 书记员 吕致达