山东省胶州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0281刑初112号 公诉机关山东省胶州市人民检察院。 被告人胡某，男，汉族，1993年4月16日出生于山东省胶州市，初中文化，务工，户籍地胶州市，住胶州市。2015年7月15日因犯寻衅滋事罪被本院判处有期徒刑一年六个月，于2016年7月14日刑满释放；2016年10月19日因犯危险驾驶罪被本院判处拘役二个月，并处罚金人民币八千元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月24日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。 辩护人孟娟，山东昶德律师事务所律师。 被告人胡某某，男，汉族，1991年12月8日出生于山东省胶州市，高中文化，务工，户籍地胶州市，住胶州市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月24日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。 辩护人刘洪海，山东昶德律师事务所律师。 山东省胶州市人民检察院以胶检公刑诉〔2020〕38号起诉书指控被告人胡某、胡某某犯诈骗罪，于2020年3月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省胶州市人民检察院指派检察员张敏出庭支持公诉，被告人胡某及其辩护人孟娟、被告人胡某某及其辩护人刘洪海到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关因需要补充侦查，建议本案延期审理二次。现已审理终结。 山东省胶州市人民检察院指控，1.2018年2月3日，李某、张某（均另案处理）诱骗被害人黄某1到被告人胡某、胡某某处借款，后被告人胡某通过伪造流水等方式，借给被害人黄某17400元，并让被害人黄某1打了一张三万元的欠条，该7400元被李某、张某、黄某1一起挥霍。后被害人黄某1办理房产抵押贷款获20万，其中3万元还给胡某、胡某某。 2.2018年2月，张某、李某（均另案处理）通过诱骗威胁等方式，让被害人黄某1将其位于胶州市的房产抵押贷款，该二人怂恿黄某1从家中将房产证偷出，后在胶州市店铺内伪造假房产证，为防止黄某1父亲发现用假房产证替换真证。后黄某1反悔，张某、李某伙同孙某（另案处理）等人采取殴打、威胁等方式逼迫黄某1将房产证拿出。2018年3月12日，张某、李某通过被告人胡某某、胡某、王某（未抓获），带领被害人黄某1在胶州市不动产登记中心办理房产抵押贷款20万，后胡某某、胡某、李某、张某、王某等人将其中的18.3万元据为己有。 为证实上述指控，公诉机关提供了以下证据：1.书证：受案登记表、抓获经过、发破案经过、户籍信息、刑事判决书、电话查询记录、扣押清单、收到条、借款借据、贷款服务及约束合同、黄某1中国银行卡交易明细、工商银行卡交易明细、胶州市不动产登记中心调取的不动产登记申请审批表等材料；2.证人证言：证人赵某、黄某2、李某、张某的证言；3.被害人陈述：被害人黄某1的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人胡某、胡某某的供述与辩解；5.鉴定意见；6.辨认笔录、搜查笔录等。公诉机关认为，被告人胡某、胡某某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡某刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，系累犯，应当从重处罚。公诉机关未发表具体量刑意见。 被告人胡某对起诉书指控的第一笔犯罪事实无异议，请求从轻处罚；其辩解，第二笔犯罪事实，没有骗被害人，只收了3万元的中介费，其行为不构成诈骗罪。其辩护人提出的辩护意见为：起诉书指控的第一笔犯罪事实，坦白，胡某带领民警抓获胡某某，自愿缴纳罚金。起诉书指控的第二笔犯罪事实，现有证据不能证实胡某实施了该笔犯罪。1.主观上没有非法占有被害人财产的主观故意，胡某没有诈骗被害人；2.客观上没有实施欺骗被害人的行为，胡某、胡某某按照《贷款服务及约束合同》的约定提供贷款中介服务，收取酬金3万元不是犯罪行为；3.胡某、胡某某没有同李某、张某进行预谋、串通；4.转账给王明波4.8万元款项原因、用途不明，该款项不能认定为胡某占有使用。 被告人胡某某对起诉书指控的第一笔犯罪事实无异议，请求从轻处罚；其辩解，第二笔犯罪事实，其不构成诈骗罪。其辩护人提出的辩护意见为：第一笔犯罪事实，1.借款行为完全由胡某一人完成，胡某某没有起到什么作用；2.胡某某已赔偿被害人损失，并取得其谅解；无前科劣迹，系初犯，请求对其减轻或免予刑事处罚。第二笔犯罪事实，指控不成立。1.胡某某没有诈骗被害人的故意，胡某、胡某某与被害人签订《贷款服务及约束合同》，提供中介服务，收取中介费；2.胡某某没有实施欺骗被害人的行为；3.胡某某没有与李某、张某实施共同犯罪，无共同犯罪意思联络。 经审理查明：2018年左右，被告人胡某、胡某某合伙经营贷款业务，二人约定利润均分。2018年2月3日，李某、张某（另案处理）带领被害人黄某1到胡某、胡某某处借款，胡某、胡某某明知黄某1欲贷款人民币（下同）1万元，但胡某仍让黄某1出具了借款3万元的借款借据及收到条，后胡某于当日向黄某1的银行账户转账3万元，接着收回2万元，并通过黄某1的支付宝向胡某某支付2600元，黄某1实际得款7400元。2018年3月份，黄某1用其房屋抵押借款20万元，其中2万元还胡某的借款。 另查明，在本案审理过程中，经青岛市精神卫生中心司法鉴定所鉴定，黄某1轻度精神发育迟滞；限制民事行为能力。 又查明，2019年8月23日，公安机关将胡某抓获，该案后如实供述其犯罪事实。同日，在胡某的带领下，公安机关在胶州市双岭社区3号楼2单元301户将胡某某抓获。 2015年7月15日，胡某因犯寻衅滋事罪被本院判处有期徒刑一年六个月，于2016年7月14日刑满释放。 再查明，本案在审理过程中，胡某、胡某某的亲属自愿代其赔偿黄某1经济损失各1.5万元，黄某1及其法定代理人对胡某、胡某某的行为表示谅解，请求对其从轻处罚。 上述事实，各被告人在开庭审理过程中亦无异议，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的受案登记表、抓获经过、发破案经过、中国农业银行业务凭证、辨认笔录、搜查证、搜查笔录、扣押清单、收到条、借款借据、贷款服务及约束合同、谅解书、户口本复印件、身份证复印件、照片、接受证据材料清单、中国民生银行业务受理单、协助查询财产通知书、中国工商银行活期历史明细清单、查封决定书、协助查封／解除查封通知书、缮证查询结果、调取证据通知书、调取证据清单、不动产登记申请审批表一份、不动产登记询问笔录、黄某1身份证复印件、山东省非税收入通用票据、民间借贷借款抵押合同、王永魏身份证复印件、人像照片、房屋所有权证、情况说明、刑事判决书、刑满释放证明书、罪犯档案资料、户籍信息、电话查询记录、被害人黄某1的陈述、证人李某、张某、赵某、黄某2、高某的证言、司法鉴定意见书、被告人胡某、胡某某的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人胡某、胡某某以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。第一笔犯罪事实，公诉机关指控被害人黄某1办理房产抵押贷款获20万，其中3万元还给胡某、胡某某，经查，被害人黄某1的陈述证实，签完合同后贷款公司的人先给我转了9万元，我又转账给一个叫王明波的4.8万元，又在柜台上提了3.5万元，王某他们把这个钱分了，后他们又给我转了11万，我提了10万元现金，胡某和胡某某拿了我3万元的手续费，之前我还借胡某1万元给他打了3万的欠条，我又给了胡某好像3万元，李某、张某一人拿了我2万元，我分了1万元，卡里剩了1.7万元；被告人胡某的供述证实，我记得黄某1贷下款以后，是先还给我3万的现金，我和胡某某又另外从这20万元贷款中收取了黄某1最少3万元的服务费，这个钱是黄某1给的胡某某，都被我和胡某某平分了，还有一部分钱给了王某，这是胡某某给的，也是从黄某1贷款里面扣除的，最后给了黄某1剩下多少钱我不清楚，后来李某觉着我们收的钱多了，就向我要回去1万元，我给了李某1万现金，黄某1剩下的钱被李某和张某、黄海三人分了，具体怎么分的我不清楚；被告人胡某当庭供述，我拿了6万，又退给黄某11万现金，当时胡某某在场，李某好像也在；被告人胡某某的供述证实，王某说黄某1在银行提了10万元现金，在店里黄某1给了我3万元的手续费，这3万元我和胡某一人1.5万元，胡某还问黄某1要了2万元（1万元的本金和1万元的利息），胡某说这是黄某1借他的钱；证人李某的证言证实，黄某1的房子抵押贷款了20万，胡某某给黄某1扣了欠款和手续费、利息等费用一共给黄某13万元，我们觉得太少了，就找胡某某再要点，胡某某又给我们2万元，后胡某就帮我和张某弄了个房产中介合同（这个合同是假的，就是为了让我和张某挣钱的），我们忽悠黄某1说我们收10％的手续费，我和张某一人拿了2万元，黄某1自己就拿了1万元；证人张某的证言证实，黄某1用房屋抵押贷款20万元，胡某某说城阳贷款公司扣除利息7万，王某拿了多少我不清楚，一部分还了胡某的借款（具体多少不清楚），黄某1手里好像还剩2、3万元，我和李某拿了4万元，每人2万；上述证据证实，黄某1用房屋抵押贷款20万元，其中2万元还胡某的借款，公诉机关的指控有误，本院予以更正。第二笔犯罪事实，公诉机关指控2018年3月12日，张某、李某通过被告人胡某某、胡某、王某（未抓获），带领被害人黄某1在胶州市不动产登记中心办理房产抵押贷款20万，后胡某某、胡某、李某、张某、王某等人将其中的18.3万元据为己有，经查，在案证据仅能证实2018年3月12日，李某、张某带黄某1到财富公寓胡某、胡某某处，后黄某1至胶州市不动产登记中心与王永魏签订民间借贷借款抵押合同，用其房屋抵押借款20万元，黄某1办理房屋抵押贷款手续时，胡某、胡某某未在场，公诉机关指控的胡某、胡某某的行为不构成诈骗罪，该指控事实不清、证据不足，本院不予支持。公诉机关指控的其他事实和罪名成立，本院予以支持。胡某、胡某某在实施诈骗过程中，部分款项其意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。在共同犯罪中，胡某、胡某某均起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，胡某某罪责相对较轻，可酌情从轻处罚。胡某系累犯，应当从重处罚，不得假释。胡某协助公安机关抓获胡某某，有立功表现，可以从轻处罚。胡某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。胡某某当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。胡某、胡某某积极退赔，并取得被害人及其法定代理人的谅解，可酌情从轻处罚。胡某某的辩护人关于借款行为完全由胡某一人完成，胡某某没有起到什么作用，经查，被告人胡某、胡某某的供述均证实，二人合伙经营贷款业务，二人约定利润均分；胡某实施诈骗时，胡某某在场，且黄某1将利息2600元支付给胡某某，胡某某与胡某共同实施诈骗行为，该辩护意见不成立，本院不予采纳。胡某某的辩护人关于请求对其减轻或免予刑事处罚的辩护意见本院不予采纳。被告人胡某、胡某某的辩解及辩护人的其他辩护意见成立，本院予以采纳。 综上，本案经审判委员会全体会议讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第八十一条第二款，《最高人民法院的解释》第二百四十一条第一款第（五）项之规定，判决如下： 一、被告人胡某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币六千元，不得假释。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月24日起至2021年1月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人胡某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月24日起至2020年12月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周 妍 审 判 员  于玲娟 人民陪审员  宋 宏 二〇二〇年十二月十七日 书 记 员  王 琰