山东省东平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0923刑初39号 公诉机关山东省东平县人民检察院。 被告人冯海瑞，曾用名冯果、冯国，男，1977年11月28日出生于山东省东平县，汉族，大专文化，农民，住山东省泰安市东平县。2013年10月16日因犯诈骗罪被青岛市城阳区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元；2015年1月30日被假释，考验期至2016年4月3日。2019年5月31日被东平县公安局抓获，因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月1日被东平县公安局刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现羁押于东平县看守所。 指定辩护人祁恒领，山东东原律师事务所律师。 山东省东平县人民检察院以东检一部刑诉〔2020〕32号起诉书指控被告人冯海瑞犯诈骗罪，于2020年2月27日向本院提起公诉。本院受理后，因出现法定事由，本案于2020年3月6日裁定中止审理。2020年11月4日中止审理的情形消失后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。东平县人民检察院指派检察官岳彬彬、检察官助理张帅出庭支持公诉，被告人冯海瑞及东平县法律援助中心指派的辩护人祁恒领到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年以来，被告人冯海瑞与刘某3结识后共同生活，相继与王某1、张某1、范某认识，被告人冯海瑞虚构自己的工作单位、收入来源和人际关系，分别以帮张某3买房子、帮范某找工作、帮张某1办理贷款为借口，骗取王某130000元（已归还4000元）、骗取范某80000元、骗取张某130000元，后拒不归还，并隐瞒钱款去向。 公诉机关提供了被告人冯海瑞的供述与辩解；被害人王某1、范某、张某1、刘某1的陈述；证人徐某1、牛某、吴某、陈某、赵某1、付某、刘某2、张某2、刘某3、张某3、杨某、赵某2、李某1、王某2、徐某2、姚某、张某4、郑某、李某2的证言；受案登记表、户籍证明、存折等书证，辨认笔录；通话录音、微信聊天记录等。公诉机关认为，被告人冯海瑞以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，被告人冯海瑞是累犯，应当从重处罚。 被告人冯海瑞表示愿认罪，同时辩解：王某1和范某的钱是我以个人名义借的，我没有骗他们，刘某1是我帮助他们贷款走流水，没有贷下来把钱用了，不应按诈骗。 指定辩护人认为，被告人自愿认罪，愿意接受处罚，态度较好；被告人愿赔偿被害人的损失；被告人认识到了自己犯罪的危害性，可从轻处罚。 经审理查明：2018年以来，冯海瑞和张某3的母亲刘某3结识，后共同居住生活，二人未办理结婚登记。被告人冯海瑞相继与张某3的姑父王某1及张某1、范某等人认识，被告人冯海瑞称自己在信用社上班，虚构收入来源和人际关系，虚构帮张某3买房子、帮范某找工作、帮张某1办理贷款的事实，骗取王某130000元（已归还4000元）、骗取范某80000元、骗取张某119000元、刘某111000元，后拒不归还，并隐瞒资金去向。具体事实如下： 1、2018年12月份，被告人冯海瑞多次带领王某1、张某3、刘某3找房产中介看房子，谎称要给张某3买房，并让中介为其圆谎，后被告人冯海瑞分别于2018年12月17日、18日，以房子已定但缺部分资金为借口，先后骗取王某120000元、10000元现金，后经王某1多次索要，被告人冯海瑞于2019年1月31日归还王某14000元，后拒不归还剩余的26000元。 2、2019年1月份，被告人冯海瑞谎称能够帮退伍的范某安排工作，后被告人冯海瑞分别于2019年1月7日、8日，以孩子结婚筹钱和买房子为借口，先后骗取范某30000元、50000元现金，并谎称贷款下来后立即归还。在范某索要过程中，被告人冯海瑞提供虚假的理由、资产证明进行搪塞、隐瞒，拒不归还。 3、2018年12月份，被告人冯海瑞向张某1谎称可以帮忙办理贷款，2019年3月4日，张某1带刘某1找冯海瑞帮忙办理贷款，被告人冯海瑞以办理贷款需要走流水为由向刘某1索要30000元现金（含张某1的19000元和刘某1的11000元），后被告人冯海瑞谎称钱在银行系统内，安排徐某1冒充银行工作人员帮助圆谎。在刘某1、张某1索要过程中，被告人冯海瑞提供虚假的转账还款记录、资产证明进行搪塞、隐瞒，拒不归还。 上述事实，由庭审举证、质证并经本院确认的下列证据予以证实： （一）综合证据 1.受案登记表、立案决定书证实，本案由被害人刘某1于2019年3月23日报案至东平县公安局，东平县公安局于2019年3月25日立案侦查。 2.抓获经过证实，被告人冯海瑞于2019年5月31日在肥城市煤矿小区内被抓获归案。 3.户籍证明证实，被告人冯海瑞已达刑事责任年龄。 4.工商登记资料证实，未查询到冯海瑞登记注册东平县海瑞农资合作社的信息；2017年1月4日冯海瑞注册成立东平县海瑞汽车销售有限公司，任法定代表人。经营范围为汽车销售，二手车销售代理、车险代理。 5.东平农商银行出具的证明证实，截止2019年6月3日，冯海瑞及海瑞汽车销售有限公司在东平农商银行无贷款业务。 6.刘某1工商银行卡（62×××43）交易明细证实，该卡自2019年3月4日至3月21日交易明细，存入100元，消费25元。 7.冯海瑞向刘某1转账页面截图证实，冯海瑞于2019年3月21日下午向刘某1操作转账30000元。 8.冯海瑞、刘某3的银行账户信息和交易记录证实，2019年3月21日，冯海瑞泰安银行账户内余额为5.88元，冯海瑞和刘某3账户内均无大额现金交易或余额。 9.建设银行存折证实，被告人冯海瑞诈骗他人虚构自己经济实力所用的作案工具。 10.姚某的证言证实，经其查询和辨识，张某3提供的冯海瑞的存折账户不存在，存折多处明显错误，系假存折。 11.徐某2的证言证实，冯海瑞系其表妹刘某3的男朋友。2017年年底的时候刘某3提出租赁其徐村家中的闲置房，因为亲戚关系没有收租赁费，之后刘某3与冯海瑞就住进去，冯海瑞说想经营冷库，再煮熟肴往部队里卖，但一直没见经营。 12.冯可心的证言、办案说明、通话录音证实，其于2019年2月26日（阴历1月22日）在哈尔滨市结婚时冯海瑞未参加，其未获得过冯海瑞任何财物支持。 13.赵某2的证言证实，其系东平县接山镇常庄三村党支部书记。其村内没有林场地，全是基本农田。2005年承包出去八百亩地，承包给了东营阳光苗木种植苗木至今，除此之外没有再承包给其他人，也没有叫冯海瑞的在其村内承包地。颜丙国系其发小，他长期在青岛工作，在青岛待了有三十年了，平时在其村内没有任何职务，经其联系颜丙国，颜丙国并不认识冯海瑞或冯某，其联系常庄二村，该村表示并没有叫此名字的人在本村承包地。 14.李某1的证言证实，其系东平县大羊镇冯大羊村会计。冯海瑞系其村村民，平时不回家，常年在外边，听说其卖过车，卖过熟肴，具体干什么说不清楚。最近三四年经常有人去他家要账，外面欠账挺多的，因为什么欠账说不上来，平时也没见过他回老家。冯海瑞从来没有在冯大羊村内承包地，也没有在其村内成立海瑞农资合作社。 15.冯海瑞的前科刑事判决书和释放文书证实，2013年10月16日，冯海瑞因犯诈骗罪被青岛市城阳区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元。2015年1月30日被假释，考验期至2016年4月3日。 (二)辨认笔录 辨认笔录证实，张某1、刘某1均辨认出冯某即被告人冯海瑞。 （三）涉及诈骗王某1事实的证据 1.王某1的陈述及其提交的借条复印件证实，刘某3系其妻弟的妻子，其妻弟于2018年11月份去世，后冯海瑞和刘某3交往。2018年12月17日冯海瑞以要给其妻弟的儿子张某3买房子为由向其借走2万元，打了个借条，第二天又借了1万元，没有打借条，钱直接给了冯海瑞；之后冯海瑞领着其通过光大门口的风光地产中介看了几套房子，最后都以价格不合适推掉了，其多次索要未归还。2018年年底，冯海瑞让其到接山找他拿钱，其叫上其妹妹家的外甥张某1到接山饭店见的冯海瑞，一起吃饭的有其和张某1、冯海瑞、刘某3。吃饭时，冯海瑞向张某1介绍说他在希望桥南边路西的农村信用社上班，如果有钱的话可以找他存钱，贷款也可以找他贷款。一个月后张某2告诉其张某1给了冯海瑞3万元钱办理贷款，冯海瑞收钱后联系不上了，手机号也换了。当时张某2给其打电话问其和冯海瑞关系怎么样，其回答这人不实在，骗人，他就是个骗子，从其这里借走的三万元也未还。冯海瑞领着看房子就是借着亲戚关系骗钱，后来逼着他没办法了，于2019年1月31日还了4000块钱，还欠2.6万元。 2.张某3的证言证实，其系刘某3的儿子，刘某3与冯海瑞共同生活，2018年冯海瑞与刘某3在居住，其整理东西的时候发现了一张建设银行的存折，上面余额显示有3806100元，提供给了公安机关。冯海瑞没见有固定收入来源，自称在信用社上班，养鸭子、承包地，都是假的，也没见他有房产，平时租赁房子住，还曾以买房子的名义借过王某13万元块钱，也没买房子，还有26000元没还，当时是2019年2月份，冯海瑞称要给张某3买房子，领着张某3到处看房子，4月份的时候冯海瑞喝了酒说买房子的钱筹备的还差四五万块钱，让张某3把其父亲病逝后保险赔付的5万元钱拿出来，因为家人说不让借给冯海瑞钱，张某3就没同意，猜测冯海瑞领着看房子就是想骗钱，后来冯海瑞以这个名义向王某1借了3万元钱，王某1拿来钱的时候才知道，冯海瑞还给王某1打了欠条，之后隔了不久让王某1给冯海瑞要钱，逼着冯海瑞出去凑钱，凑了四千元还给了王某1，之后就联系不上了冯海瑞，后来冯海瑞就被抓了。冯可心结婚的时候冯海瑞光说要给他闺女钱，但是没有看见给，冯海瑞带着看房子领着找的光大家园门口的风光地产中介，始终没有买。中央公馆的房子冯海瑞就付了前两个月的租金共两千多块钱，之后都是张某3与其母亲交纳的，现在不在那里住了。 3.刘某3的证言证实，冯海瑞没有固定的收入来源，光说养鸭子、承包地，没见他真正弄过，也没有见他往外支出过钱，除了帮人贷款骗人家3万元，还以给张某3买房子的名义借了王某13万元，也没见他买房子，钱直接给了冯海瑞；感觉冯海瑞神出鬼没的，就让冯海瑞打了个条，也签上了名字；2019年2月份的时候冯海瑞带着其到县委家属院看了一套房子，中介说55万元，冯海瑞说到处划拉钱，隔了半个月冯海瑞说买下来了，还说要搞装修买窗帘，其过去看过一次，锁着门根本不像装修的样，知道冯海瑞骗其。租赁的中央公馆的房子冯海瑞只缴纳了两个月的租赁费，2000多块钱，之后都是其与张某3缴纳的。冯可心结婚的时候，冯海瑞光说出了一部分钱，真假不清楚。 4.杨某的证言：2018年九、十月份，一个自称冯某在县城希望桥信用社上班的人来风光地产看房子，他领着妻子来的，看的一套县委家属院的房子，此后陆续领着家人来看，每次都是看上去马上要订了但是始终不真正买，后来还领着他妻子的孩子来看，还让我帮他说瞎话。2018年12月份，冯海瑞领着孩子和孩子的姑父来的，去了光大家园那边的风光地产总店，当时冯海瑞说要订杭州花园的房子，他让我说房子定下了，但是还缺几万元的过户费，让我替他说谎话就说房子定下来了，不过当时我没吱声，冯海瑞让孩子的姑父拿十万块钱，后来这个孩子的姑父有没有给我不清楚了。2019年年初，冯海瑞领着他一个朋友到了光大家园的风光地产，给他朋友说县委家属院的房子就差几万块钱了，他的这个朋友给了他5万元左右的钱，给了钱冯海瑞就走了，我给冯海瑞打电话他就不接了，冯海瑞谎呼了我好几次了，最后我就问他媳妇到底买不买，她也不说不买，最后冯海瑞也没有买，冯海瑞自己从来没有单独来过，都是带着别人来，每次都说定下来了，就差几万块钱，其实就是拿着买房子的幌子骗人。 （四）涉及诈骗范某事实的证据 1.范某的陈述及其提供的微信聊天记录证实，其于2019年6月3日到大羊派出所报案称自己被冯海瑞骗8万元。其妻子王某2在饭店干服务员时，有一个叫冯某的经常去吃饭，自己吹嘘很有能力。其于2018年12月底退伍回家后一直想找工作，王某2问冯某有什么活介绍，其请冯某吃饭，冯某说自己是退伍军人，在青岛边防当兵，说他认识法院里的孙庭长，要让其去法院当法警，并且把其身份证复印件拿走，二人互相保存了微信和手机号。第二天（2019年1月7日），冯某发微信借钱，说其孩子结婚以及给其媳妇的孩子买房子急用，要借三万元，其当天把钱给冯某，冯某在小江南饭店请其吃饭，其给冯某三万元现金。又过了一天（2019年1月8日），冯国说在县政府北边山根处买一套二手房差点钱，急用五万块钱，其将钱送到了风光地产，也是给的现金。借钱时冯某说预约的贷款马上就下来，明后天就还给其。因为冯某承诺给其找工作，其没好意思打欠条。当天上午，其来到冯海瑞说的地址光大家园南门口东侧的风光地产，冯海瑞与一个女的交谈，其在大厅给的冯海瑞5万元现金。后其多次索要，冯某一直拖欠未还钱。2019年5月5日冯海瑞微信中称买房子就花了六七十万块钱；养殖场打疫苗，完事就见面把事情说清楚。 2.王某2的证言证实，其系范某的妻子，在临沂炒鸡店上班的时候与冯海瑞认识，冯海瑞自称冯某，在信用社上班，名下有很多产业，与冯海瑞没有亲戚关系，冯某给范某借钱的事情范某当时没有给其说，几个月后才知道，怀疑冯某就是骗钱的根本不是借钱。2018年12月份与冯某聊天认识，冯某称在信用社上班，还在汽车五厂卖车，还在接山承包了200多亩土地，自己还有冷库、养殖场，与烟草公司一把手是战友，认识法院的孙庭长，能给其当兵的对象安排工作，有一次冯某说喊范某一块吃饭认识认识，吃饭的时候冯某说起给范某安排工作的事，说在信用社干押运员或者在法院里当法警也行，当时说的是安排法警这个活，第二天冯某就联系范某借钱了，范某当时没说，后来冯某还给王某2借过500元但王某2没有借给冯某，2019年5月份，范某说跟冯某要钱要不回来，冯某其实就是借着安排工作的事情骗钱。 3.郑某的证言证实，其在交警大队对过交通事故法律代理办公室工作，不认识冯海瑞，2018年冬季的一天，一个男的（冯海瑞）到其办公室主动聊天，说自己是银行的，为了避免尴尬就聊了起来，他说有个亲戚是退伍军人想干法警，郑某就帮忙问了一下招收法警的流程，告诉了他，这人了解了就走了，也没存他的号码，郑某的名字和联系方式在门市牌子上有。 （五）涉及诈骗张某1、刘某1事实的证据 1.刘某1的陈述及其提供的交易明细和转账截图证实，2019年春节前，其侄子张某1说认识一个叫冯某的在东平县农商银行放贷科上班，管放贷这一块且不需要担保人。2019年3月3日晚上，张某1说贷款可以办了。3月4日，其和张某1打出其银行征信，拿着手续去希望桥农商银行找冯某，打电话说他不在单位，去他家里找。后其二人去了冯某在中央公馆的家里，冯某将其营业执照副本、包地报表、银行征信留下，说其银行卡里的流水太少，需要办个假流水，让其去东平县工商银行找牛主任办这个事。他给牛主任打电话后其和张某1就去了，其二人在鼓楼南边的工商银行大厅内找到牛主任说办卡，牛主任说找大堂经理。后其二人在大厅里的自助办卡机办了卡，直接拿着卡去了冯国家里。冯某把卡留下并索要密码，其将密码710604告诉冯某后他写在卡背面。晚上其和张某1、冯某、张某2、冯某妻子五人在电影院下边十八子炖鸡店吃饭，冯某让其往卡里转3到5万元走流水，其拿了一万一，张某1拿了一万九，凑了3万元给了冯某，冯某说这个钱最多三四天，走完流水就还给其。这个事过去三四天后其给冯某打电话要钱，冯某说钱在系统里出不来了，让其再等一段时间。隔了两天其约冯某见面，在办卡的工商银行里冯某去找牛主任，出来后说卡里没有流水，钱还在系统里，其就把卡要回去了，但那三万块钱还要等等。后冯某给其一个东平农商银行徐主任的手机号，徐主任说正在办理，钱在系统里，让其等等。过几天后冯某电话就不接了。其去东平农商银行打听，并没有冯某和徐主任这两个人。2019年3月份的时候其与张某2到冯海瑞的租赁地方找到冯海瑞要钱，冯海瑞恼了，拿出来这张300万元的存折说自己不差钱，一再推脱说那3万元在银行系统里。 2.张某1的陈述证实，2019春节前其在接山舅舅家走亲戚时认识了冯某，他自称在东平县希望桥南边工商银行上班，在放贷科，能管放贷这一块，不用担保人，如果需要贷款可以联系他。后其因之前就知道其叔叔刘某1需要贷款，就向刘某1介绍了冯某，之后3月4日与刘某1先到县城打出征信，拿着手续到了希望桥南边的农商银行找冯某，冯某称不在单位让到其中央公馆家中，见面后冯某称银行卡里流水太少，先到工商银行找牛主任，冯某给牛主任打了个电话后两人到工商银行找到了牛主任（即证人牛某）办理了一张银行卡交给了冯某，晚上一块吃饭的时候冯某让刘某1往卡里转3-5万元，用来走流水，刘某1当时没这么多钱，张某1凑了1.9万，刘某1拿了1.1万，把钱给了冯某，冯某说最多用三到四天走流水，三四天后给冯某要钱，冯某说钱在系统内出不来让等几天一直拖，后来刘某1又给了张某1一个手机号说是冯某给的农商行的徐主任的，张某1给徐主任打电话徐主任说钱在系统里，办着呢，再等等。过来几天再给冯某打电话冯某就不接了，到农商银行大厅，人家说没有徐主任和冯某这两个人。3月20日左右，冯某通过微信发了一张转账记录，显示冯海瑞（这时候才知道冯某的大名叫冯海瑞）给刘某1转账3万元，24小时到账，但24小时后根本没有到账，冯某说系统问题转不过来，给他们提现金，但一直也没有给。后来就打不通冯海瑞的电话，家里也找不到他，遂报警。冯海瑞提供的农商银行的“徐主任”的电话号码188××××3889即证人徐某1的手机号。 3.徐某1的证言证实，2019年春节前后，其在新东岳工地开吊车时接到冯海瑞电话说他帮刘某1走流水，因为刘某1不知道24小时到账的事情一直给他打电话，他要求其给刘某1说钱24小时到账，钱在卡里还在系统里。不一会一个陌生号码打进来，接通后叫其徐主任，其未答应问什么事，对方说冯海瑞把他的钱拿走走流水现在还没有到账，其按照冯海瑞说的回答刷流水得24小时到账，现在还在系统里。后来刘某1的电话其一直没有接。其问冯海瑞，冯海瑞说不用管了就给他说24小时到账。其认为应该是冯拿了人家的钱没有给人家走流水。 4.牛某的证言证实，其系东平县工商银行工作人员。冯海瑞曾经找其办理过业务后索要了其联系方式。2019年春节前后，冯海瑞打电话说要办理银行卡。过了一个星期左右有两个男子找其办理银行卡，其让二人在大厅办理完之后就走了。过了大约半个月左右的时间，冯海瑞电话说有人帮忙查流水，过了一会来了三四个农村男子，其中有之前办卡的男子。其带着他们在大厅自助机器上查询流水，他们说里面应该有五万元才对，之后就走了。其出门的时候遇到冯海瑞和刚才几人在车里，其对冯海瑞说没有流水查什么呀。他就跟车上的人说他汇钱了，其说没有流水后回办公室。冯海瑞没有要求其帮忙走银行流水。工商银行不能通过走流水办理贷款。 5.吴某的证言证实，其系瑞星集团销售科科长。其公司不搞预售化肥的活动。通过查找公司2019年销售记录，不存在东平县海瑞农资合作社在其单位预定化肥的情况，且其不认识冯海瑞。 6.陈某的证言证实，其系东平县农商银行城区支行副行长。（辨认冯海瑞照片）称不认识，其行内职工没有冯海瑞此人，也没有业务往来，其银行已经取消信贷员、代办点多年了，其银行内现在没有主任这个职务，其没有听说过徐主任（188××××3889）这个人。 7.赵某1的证言由证实，其于2014年1月至2017年1月在希望桥农村信用社任行长。其不认识冯海瑞（冯某）。其因多年不办业务已经不熟悉，只记得办理三农贷款需要至少半年以上的稳定流水，短期流水是不允许的。其任职期间不存在招收信贷员的情况，且希望桥农信社在10年前就已经没有信贷员了。 8.付某的证言证实，其现在肥城市王瓜店镇邓李付村经营鸭棚。冯海瑞曾经想承包鸭棚，说他在东平县农商银行工作，但是他迟迟不拿钱，其最终没有同意承包给他。 9.刘某2的证言证实，其公司（山东农大肥业科技有限公司）没有任何东平县海瑞农资合作社的购买记录，也没有搞过春季促销活动。 10.张某2的证言证实，其系张某1的父亲，2019年3月份，刘某1给其打电话说晚上让其陪个客人吃饭，其问什么事，刘某1说他找人帮忙贷款，这个人在的东平信用社放贷科上班，贷款手续都办理的差不多了，晚上请他吃饭。晚上其到电影院下面的十八子炖鸡店吃饭，一见面刘某1就向其介绍这个叫冯某的是的东平信用社放贷科工作人员，后其和冯某相互握手，当时冯某没有对刘某1这样介绍他反驳。之后冯某、刘某1、张某1先商量贷款的事，冯某说刘某1能申请60万的贷款，流水太少办不下来，冯某主动提出来让刘某1往银行卡里打3万块钱（索要5万元，还说牛主任垫了2万元），让一个工商银行的牛主任用来走银行流水，只有流水走够了，钱才能下来，他还说他和牛主任是铁哥们，东平县属他俩最好，然后刘某1和张某1就出去筹钱了，他俩走了之后冯某和其聊天时说以后用钱的话尽管和他说，他在银行上班，下钱很容易。一个多小时后刘某1筹钱回来当着其面给了冯某3万元现金，之后吃饭聊家常。后来其和刘某1去希望桥信用社打听到该单位并无叫冯海瑞的人。（经出示冯海瑞的三百多万元的存折）张某2称见过，因为冯海瑞拿了3万元办不成贷款迟迟不退钱，其与张某1到接山镇徐村找冯海瑞要钱，冯海瑞拿出来让张某2等人看，还说钱在银行走着流水拿不出来。 11.刘某3的证言证实，其和冯海瑞系男女朋友关系，二人未办理结婚登记。二人经人介绍认识已有两年多。2018年底，其和冯海瑞、张某1、王某1在接山吃饭时冯海瑞向张某1介绍自己是在信用社上班，如果想贷款可以找他，后张某1留下冯海瑞联系方式。几天后张某1带着刘某1到其和冯海瑞在中央公馆的租房内找冯海瑞，当时其在厨房做饭，具体谈的什么其不清楚，大体是刘某1找冯海瑞办理贷款，冯海瑞让他准备手续，办理银行卡之类的。后来一天晚上，其和冯海瑞、刘某1、张某1及张某1父亲在十八子炖鸡店吃饭，冯海瑞当晚仍然自称是在农村信用社上班，能办贷款之类，并且给刘某1要了3万块钱说是用来走银行流水，刘某1在饭桌上把钱给了冯海瑞。冯海瑞平时说他在外面包地什么的，有时候还说他出去做贷款去，说希望桥南路西的农村信用社一个月给他发三千多元的工资，但是后来出了刘某1这个事之后，刘某1打听后说其不是银行职工，其也不清楚他平时在外面到底干什么。冯海瑞明知自己没本事给别人办贷款，还要用这个理由给人家贷款，并且要走钱之后对方找他要他也不还给人家，实际上就是骗了人家的钱。刘某1后来找来之后，其质问过冯海瑞到底是不是在信用社上班，到底能不能给人家办贷款，每次他都是沉默不回答。冯海瑞最早在接山住，后来在中央公馆的出租房内住了一段时间，出了刘某1这事之后就跑到肥城他姥姥那边住了。 12.张某4证实，经民警出示刘某1提供的转账3万元截图，其解释称系网上银行进行的操作，上面的认证成功系UK密码，下一步才是转款人的账户密码，冯海瑞的账户当时只有5.8元的余额，该转账是不可能成功的。 13.李某2（冯海瑞手机通讯录中李肥城农大）的证言证实，其不认识冯海瑞，与冯海瑞没有交易往来。 14.书证山东东平农村商业银行股份有限公司贷前操作管理办法证实，东平农商银行的贷款审批相关流程，客户需提交的资料等情况，以工资为收入来源的才需提供收入证明或六个月的工资流水；以其他经营为收入来源的，提供六个月采购或者销售（记账）凭证。 （六）被告人冯海瑞的供述与辩解：2019年元旦前，在接山串门，和刘某3的亲戚一起吃饭的时候，认识了张某1。张某1拉着刘某3的姐夫去的，张某1喊我舅，我和张某1互相留了个电话，期间聊起来我说在信用社有熟人可以办理贷款。隔了几天他联系我让我办贷款，我说得春节后。等到了春节后2019年3月下旬，张某1领着干叔刘某1来到了位于东平县城中央公馆4号楼3单元16楼西户我的租赁房内，和我见得面。刘某1想让我帮他办理银行贷款，我让他先开个账户走下流水，然后我让去县城鼓楼南边的工商银行找牛主任新办张银行卡。当天他开完银行卡就拿着去中央公馆找我了，之后他问我怎么办，我让他拿卡往里面存钱，存三万到五万，我想办法找人走流水，但是之后他一直没有往卡里存钱。隔了有三四天，我们约着在电影院附近饭店吃饭，当时有刘某1、张某1、张某1的父亲、我和我妻子刘某3，刘某1还是找我帮忙给他办贷款，我还是说得走流水才行，最少得用三万块钱，他说给我三万让我帮他想办法走流水，我答应了，我说最快这钱用一星期最长用半个月时间，能把流水走完。当晚吃饭期间刘某1和张某1凑了两个小时凑够了三万元钱，在饭店里将三万元现金交给了我，当时都没有写收到手续，我提出了写条，他们看着人都在场知道这事就没让我写。收到这三万元钱后的第二天，我因为大羊镇包的地需要上化肥打定金，当时我用不了很多化肥，但是我想多定些化肥，自己向外卖能多挣点钱，也就是借着刘某1的这笔钱挣点钱。所以在收到钱后的第二天，我从中拿出一万八千元钱的现金，来到了彭集街道的瑞星集团化肥厂销售科里交了柒仟元的定金，预定35吨化肥（尿素），来到肥城市社区农大肥业化肥厂销售科交了一万一千多元的定金，预定了13吨化肥（缓控复合肥），当时写单据时是用的“东平县海瑞农村合作社”名字，这个合作社营业执照法人是我。到了第二天刘某1就向我要这个钱，我就给他推脱，就说走着流水让他等等，但是此后刘某1不断向我要这三万元钱，到了第五天的时候，刘某1就报警了，我就生气了，赌气不给他了，让他闹。因为他老是找我要钱，我也不在中央公馆住了，我去了肥城市杨庄煤矿小区7-1-302室或者大羊镇老家居住了，一直到现在。我原来的手机号186××××0875页因为欠费停机一个多月了。后来办理了新手机号182××××1538。共向范某借款8万元。骗范某说自己是退伍的，答应帮范某找工作，说自己认识孙庭长，后把范某的身份证复印件交给郑律师（证人郑某），隔了几天因为孩子结婚急用钱借了范某三万元，又隔了十几天又以买二套房的名义借范某5万元，借的这8万元不知道弄哪里去了，应该是丢了。 证实：2019年春节前夕，其在与张某1吃饭期间称其在东平县农商银行有熟人可以帮助办理贷款。后张某1带刘某1找到其请求帮助办理贷款。2019年3月3日，其要求刘某1在工商银行办理新卡一张，后以使用该银行卡走流水为由向刘某1索要现金三万元。后其因订购化肥将该三万元其中一万余元挪用，并计划日后归还，因后来刘某1不断向其要钱并辱骂其且报警，其将剩余现金消费。其辩解与张某1吃饭期间只是说明自己在东平县农商银行有熟人，该辩解与被害人的陈述均不一致，被害人的陈述均证实其在办理贷款期间自称希望桥南侧东平县信用社放贷科的工作人员，且刘某3证言证实其向刘某3介绍自己“在外面包地，有时候出去做贷款，希望桥南路西的农村信用社一个月给他发三千多块钱的工资”。综上，被告人冯海瑞的供述是虚假供述，其提出的辩解不能成立，且拒不交代赃款去向。 本院认为，被告人冯海瑞以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以确认。被告人冯海瑞提出的辩解及辩护人的意见不能成立。被告人冯海瑞未退出骗取的款项依法应责令其退赔；其系累犯，应当从重处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人冯海瑞犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。自2019年5月31日至2023年8月30日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人冯海瑞退赔被害人款项王某126000元、范某80000元、张某119000元、刘某111000元。 三、没收随案移送的假存折一个。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  井长生 审 判 员  刘曰赓 人民陪审员  万忠信 二〇二〇年十二月二十四日 书 记 员  王方兵