文书内容河南省焦作市解放区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0802刑初238号公诉机关焦作市解放区人民检察院。被告人刘雪原，男，1993年03月02日出生，汉族，大学本科，xx人寿保险股份有限公司xx中心支公司工作，户籍地焦作市解放区，住焦作市解放区。因涉嫌诈骗犯罪，于2020年3月15日被焦作市公安局焦南分局取保候审；因涉嫌诈骗犯罪，于2020年4月23日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪，于2020年5月29日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日由焦作市公安局焦南公安分局执行逮捕。焦作市解放区人民检察院以焦解检一部刑诉〔2020〕174号起诉书指控被告人刘雪原犯诈骗罪，于2020年11月28日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，并依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市解放区人民检察院指派检察员王佳出庭支持公诉。被告人刘雪原到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后，现已审理终结。焦作市解放区人民检察院指控：2018年7月至2020年3月，被告人刘雪原以非法占有为目的，以高息为诱饵，谎称帮助被害人购买保险、帮助xx人寿保险股份有限公司冲保费等名义，伪造xx人寿保险股份有限公司“账户划账成功单”，骗取王某乙、黄某等人大量借款，用于归还个人债务及网贷。截止案发，共计骗取被害人8786729.65元，现无力偿还。1.2018年7月6日至2020年2月，被告人刘雪原谎称帮助被害人沈某购买xx人寿相关保险为由，骗取被害人沈某50526元。2.2019年3月至2020年1月，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲业绩名义，骗取被害人王某甲258500元。3.2019年4月17日至2020年1月9日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借帮助被害人赵某乙购买天安xx人寿理财产品为由，骗取被害人赵某乙1908000元。4.2019年5月21日至2020年2月24日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲业绩名义，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人童某90341.65元。5.2019年6月4日至2020年3月7日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲业绩名义，骗取被害人冯某755000元。6.2019年8月20日和2019年11月15日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲保费名义，骗取被害人王某乙323800元。7.2019年11月5日、12月13日、12月20日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲保费名义，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人黄某850000元。8.2019年12月30日、2020年1月7日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借帮助被害人丁某购买xx人寿理财产品为由，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人丁某1145003元。9.2020年1月1日至1月10日，被告人刘雪原以高息为诱饵，以帮忙完成xx人寿保险公司“开门红”冲业绩为由，骗取被害人郑某867209元。10.2020年1月21日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借帮助被害人乔某购买xx人寿理财产品为由，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人乔某100000元。11.2020年1月23日，被告人刘雪原以高息为诱饵，以帮忙完成xx人寿保险公司“开门红”业务为由，骗取被害人熊某80000元。12.2020年2月26日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲保费名义，骗取被害人许某148000元。13.2020年2月26日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借帮助被害人张某乙购买xx人寿理财产品为由，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人张某乙100000元。14.2020年2月26日、27日、28日、29日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲业绩名义，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人樊某400000元。15.2020年2月27日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲业绩名义，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人张某丙300000元。16.2020年3月3日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲业绩名义，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人惠某500000元。17.2020年3月5日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲业绩名义，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人贾某56000元。18.2020年3月6日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借帮助被害人孟某乙购买xx人寿理财产品为由，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人孟某乙180000元。19.2020年3月7日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲保费名义，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人荆某320000元。20.2020年3月9日、3月10日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲保费名义，骗取被害人张某丁100000元。21.2020年3月10日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲业绩名义，骗取被害人王某丙200000元。22.2020年3月12日、13日，被告人刘雪原假借xx人寿保险股份有限公司冲业绩名义，骗取被害人张某戊80000元。23.2020年3月13日、3月14日，被告人刘雪原以高息为诱饵，假借xx人寿保险股份有限公司冲业绩名义，伪造xx人寿保险股份有限公司账户划账成功单，骗取被害人王某丁100000元。焦作市解放区人民检察院以焦解检一部刑变诉〔2020〕10号变更起诉决定书指控:2018年7月至2020年3月，被告人刘雪原以非法占有为目的，以高息为诱饵，谎称帮助被害人购买保险、帮助xx人寿保险股份有限公司冲保费等名义，伪造xx人寿保险股份有限公司“账户划账成功单”，骗取王某乙、黄某等人大量借款，用于归还个人债务及网贷。截止案发，共计骗取被害人8912379.65元，现无力偿还。公诉机关认为，被告人刘雪原以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘雪原认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。提请本院依法判处，建议判处被告人刘雪原有期徒刑十三年至十五年，并处罚金200000元。公诉机关提交了被告人刘雪原的供述与辩解，本案23名被害人的陈述及其各自提交的相关证据材料，证人闫某、董某、孟某甲、霍某、高某、赵某甲、康某、侯某、薛某、张某甲的证言，前科查询证明，到案情况说明，发破案经过，情况说明，户籍信息，闫某支付宝交易记录，闫某购车合同，刘雪原淘宝交易记录，刘雪原部分支付宝交易记录，刘雪原劳动合同，天安公司情况说明及证明，扣押清单及发还清单，扣押决定书及清单，焦作市解放区法院民事判决书，焦作市中级人民法院民事判决书，协助查询财产通知书回执，查询结果单，司法鉴定意见书、河南诚泉联合会计师事务所出具的补充说明等证据证实，足以认定。被告人刘雪原对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人刘雪原以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计8912379.65元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人刘雪原主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，系自首，依法可以从轻处罚。被告人刘雪原短期内多次实施诈骗，可以酌情从重处罚。被告人刘雪原诈骗的被害人中有老年人，对被告人刘雪原可以酌情从重处罚。综合全案情节，对被告人刘雪原依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人刘雪原犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年零六个月，并处罚金200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月23日起至2033年10月22日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳）二、责令被告人刘雪原退赔23名被害人共计8912379.65元。（详情见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贾若男人民陪审员  史桂香人民陪审员  赵卉珍二〇二〇年十二月二十五日书 记 员  毕 龙附退赔明细表            被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  沈某              50526              王某甲              258500              赵某乙              1908000                  童某              90341.65              冯某              755000              王某乙              323800                  黄某              850000              丁某              1145003              郑某              867209                  乔某              100000              熊某              80000              许某              148000                  张某乙              100000              樊某              400000              张某丙              300000                  惠某              500000              贾某              56000              孟某乙              180000                  荆某              320000              张某丁              100000              王某丙              200000                  张某戊              80000              王某丁              100000                                  附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。