湖南省宁乡市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0124刑初704号公诉机关湖南省宁乡市人民检察院。被告人杨某，男，2001年2月9日出生于湖南省宁乡市，汉族，初中文化，无业，住湖南省宁乡市夏铎铺镇天马新村**。2020年7月28日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪被宁乡市公安局刑事拘留。2020年8月31日经宁乡市人民检察院批准，次日由宁乡市公安局执行逮捕。现押××市看守所。辩护人王栋，湖南芙蓉律师事务所律师。宁乡市人民检察院以宁检二部刑诉[2020]127号起诉书指控被告人杨某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年11月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，适用认罪认罚从宽制度公开开庭审理了本案。宁乡市人民检察院指派检察员鲁旺出庭支持公诉，被告人杨某及其辩护人王栋到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。宁乡市人民检察院指控：2020年6月期间，被告人杨某为了牟利，收买何某1（另案处理）提供的9套信用卡信息（包括银行卡、Ｕ盾、手机卡、身份证复印件等），其中包括何某13套信用卡信息、周某4套信用卡信息、毛跃辉2套信用卡信息，后被告人杨某将9套银行卡信息通过快递出卖给他人。2020年7月27日，被告人杨某经民警通知主动投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关向本院提交了如下证据：户籍证明、现实表现证明、到案经过、银行账户开户信息及交易流水、手机微信截图、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证人何某1、周某、何某2的证言，提取笔录，被告人杨某的供述与辩解等。该院认为，被告人杨某收买信用卡信息五张以上，并非法提供给他人，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。其法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。因其具有以下量刑情节：1．被告人杨某自动投案后如实供述其犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。2．被告人杨某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。综合以上量刑情节，建议对被告人杨某犯收买、非法提供信用卡信息罪判处二年三个月有期徒刑，并处罚金人民币二万元，不适用缓刑。被告人杨某对指控的罪名和犯罪事实均无异议，并自愿认罪。被告人杨某的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人杨某不能排除系限制刑事责任能力人；2.指控被告人杨某的犯罪事实中所涉信用卡中的农村信用社银行卡一张不能成立，现有证据不能证明何某1提供给被告人杨某的银行卡来源；3.杨某具有自首情节、自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚，在有期徒刑二年三个月以下量刑，并处罚金的同时宣告缓刑。被告人杨某的辩护人为证明其辩护意见，向本院提交湘雅二医院司法鉴定中心司法鉴定意见书复印件一份。经审理查明：2020年6月期间，被告人杨某为了牟利，约定以1200元至1300元一套的价格从何某1（另案处理）处收买银行卡信息（包括银行卡、Ｕ盾、手机卡、开户身份证信息等），具体包括：何某1名下的建设银行卡1张（卡号6236********）、何某1名下光大银行卡1张（卡号6214********）、何某1名下农信银行卡1张（卡号6230********，因该卡属地方性银行，不符合收买要求，在何某1交付给被告人杨某时被被告人杨某当场退还）；周某名下建设银行卡1张（卡号6236********）、周某名下农业银行卡1张（卡号6230********）、周某名下工商银行卡1张（卡号6222********）、周某名下民生银行卡1张（卡号6216********）；毛跃辉名下农业银行卡1张（卡号6230********）、毛跃辉名下工商银行卡1张（卡号6222********）。之后，杨某以快递方式将上述8张银行卡信息邮寄出卖至他人。2020年7月27日，被告人杨某经公安机关电话通知后主动到案。上述事实，被告人杨某在开庭审理过程中均无异议，自愿认罪，且有户籍证明、现实表现证明、到案经过、银行账户开户信息及交易流水、手机微信截图、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证人何某1、周某、何某2的证言，提取笔录，被告人杨某的供述与辩解等经庭审质证并查证属实的证据予以证明，足以认定。本院认为，被告人杨某收买信用卡信息五张以上，并非法提供给他人，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。宁乡市人民检察院对被告人杨某指控的罪名成立，本院予以支持。被告人杨某经民警电话通知主动到案且如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人杨某自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人杨某的辩护人提出：1.被告人杨某不能排除系限制刑事责任能力人；2.指控被告人杨某的犯罪事实中所涉信用卡中的农村信用社银行卡1张不能成立，现有证据不能证明何某1提供给被告人杨某的银行卡来源；3.杨某具有自首情节、自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚，在有期徒刑二年三个月以下量刑，并处罚金的同时宣告缓刑。经查：1.结合被告人杨某到案后在公安机关的供述情况、审查起诉阶段的表现以及在庭审过程中的表现，本院认为被告人杨某在作案过程中有完全的辨认和控制自己行为的能力，应认定其具有完全的刑事责任能力。因此，对该辩护意见，本院不予采纳。2.公诉机关指控的涉农村信用社的银行卡1张因不符合被告人杨某的要求而当场退给了银行卡信息提供人何某1，因此，该张银行卡不应计算到犯罪事实中。另，从本案现有证据能够证明被告人杨某从何某1手中收买了8张卡，并将8张卡全部通过邮寄方式邮寄出卖给他人，且收货方也已经确认收到银行卡信息。因此对被告人杨某辩护人的该辩护意见，本院仅部分予以采纳。3.对于被告人杨某的辩护人提出的被告人杨某所具有的法定量刑情节，本院在量刑时已经予以考虑，但提出对被告人杨某适用宣告缓刑的建议，本院认为和本案具体情节不符，本院不予采纳。宁乡市人民检察院提出对被告人杨某犯收买、非法提供信用卡信息罪判处二年三个月有期徒刑，并处罚金人民币二万元，不适用缓刑的量刑建议，符合法律规定与本案具体情节，且被告人杨某自愿认罚，故本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第一款、第五十二条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人杨某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元（限于本判决生效后十日内履行）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月27日起至2022年10月26日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  董礼贺人民陪审员  何丽玉人民陪审员  丁 杜二〇二〇年十二月二十三日书 记 员  刘 晓附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。