福建省福州市晋安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0111刑初277号 公诉机关福州市晋安区人民检察院。 被告人洪鼎彬，男，1991年3月28日出生，籍贯：福建省闽侯县，汉族，初中文化，无业，住福建省闽侯县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月17日被福州市公安局晋安分局刑事拘留，同年9月27日被逮捕，现羁押于福州市第一看守所。 辩护人张海卿、林艳珍，福建知力律师事务所律师。 福州市晋安区人民检察院以晋检一部刑诉（2020）135号起诉书指控被告人洪鼎彬犯诈骗罪，于2020年5月9日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察员何文骏出庭支持公诉，被告人洪鼎彬及其辩护人张海卿、林艳珍到庭参加诉讼。因不能抗拒的原因，本院于2020年6月18日裁定本案中止审理，后因中止审理的原因消失，本院于2020年11月2日裁定本案恢复审理。现已审理终结。 福州市晋安区人民检察院指控： 1、2018年10月，被告人洪鼎彬通过“陌陌”软件结识被害人张某，两人在福州市晋安区××镇多次见面，被告人洪鼎彬谎称可以帮被害人张某制造支付宝流水以提升贷款额度，从而骗取被害人张某的支付宝账号及密码进行消费。2018年11月底，被害人张某发现无法联系上被告人洪鼎彬，在12月初修改了支付宝密码。经审计，被害人张某被骗金额达人民币40928.66元。案发后，被告人洪鼎彬家属赔偿被害人张某损失人民币3万元，取得谅解。 2、2019年2月27日，被告人洪鼎彬通过“陌陌”软件结识被害人姜晓红，谎称可以帮被害人姜晓红提升支付宝信用额度，从而骗取被害人姜晓红的支付宝账号及密码进行消费。2019年5月，被害人姜晓红修改了密码。经审计，被害人姜晓红被骗金额达人民币57815.73元。 3、2019年8月18日，被告人洪鼎彬通过“陌陌”软件结识被害人王某，两人相约见面后到福州市晋安区××广场××房休息。次日16时许，被告人洪鼎彬以帮被害人王某还信用卡欠款为由骗取了被害人王某的平安信用卡及密码。之后被告人洪鼎彬持卡到福州市晋安区××路××村××楼苹果手机维修店套现人民币4528元后失联。 为证实上述事实，公诉机关提供了如下证据：1、户籍证明、抓获经过、谅解书及收条、接受证据清单、微信转账记录等书证；2、证人阮某、许某1、洪某和等人的证言；3、被害人张某、王某、姜晓红的陈述；4、被告人洪鼎彬的供述；5、福建德健会计师事务所有限公司出具的德健专审字（2019）第593号司法鉴证专项审核报告；6、现场勘验检查笔录、辨认笔录、现场图及现场照片。 公诉机关认为，被告人洪鼎彬以非法占有为目的，采取隐瞒真相、虚构事实的手段骗取他人财物，达人民币103272.39元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人洪鼎彬对起诉书指控的罪名没有异议，对指控的第二起事实有异议，辩称其只是向姜晓红借钱，并没有诈骗姜晓红。 辩护人张海卿、林艳珍提出的辩护意见是：一、被告人洪鼎彬系向姜晓红借款，与姜晓红之间的债务纠纷系普通民事纠纷，不应认定为诈骗。1、被告人洪鼎彬在借款时没有虚构事实。2、被告人洪鼎彬是在告知姜晓红的情况下使用姜晓红的支付宝进行日常消费，只是因资金周转困难而无力偿还借呗和花呗消费，不应认定为诈骗行为，且有大量消费款项是用于姜晓红个人支出或双方共同支付。3、姜晓红曾向台江区人民法院起诉洪鼎彬民间借贷纠纷，故可知姜晓红在案发前并不认为洪鼎彬对其实施诈骗。二、被告人洪鼎彬系初犯，对被害人张某、王某两起诈骗事实供认不讳并取得被害人的谅解。综上所述，恳请法庭采纳以上辩护意见。 经审理查明： 1、2018年10月，被告人洪鼎彬通过“陌陌”软件结识被害人张某，两人在福州市晋安区××镇多次见面，洪鼎彬谎称可以帮张某制造支付宝流水以提升贷款额度，从而骗取张某的支付宝账号及密码进行消费。2018年11月底，张某发现无法联系上洪鼎彬，在12月初修改了支付宝密码。经审计，被害人张某被骗金额达人民币40928.66元。案发后，被告人洪鼎彬家属与被害人张某达成赔偿协议，一次性赔偿被害人张某经济损失共计人民币30000元，被害人张某对被告人洪鼎彬表示谅解。 2、2019年2月27日，洪鼎彬通过“陌陌”软件结识姜晓红并成为朋友，之后向姜晓红要了支付宝账号及密码，多次使用姜晓红的支付宝进行消费及向借呗等平台借款，期间亦有帮姜晓红借呗进行还款。经审计，洪鼎彬共向姜晓红借款人民币57815.73元。诉讼中，双方针对债权债务达成和解协议，确认双方系民事纠纷，一次性还现金人民币30000元给姜晓红，双方之间债权债务就此结清。 3、2019年8月18日，被告人洪鼎彬通过“陌陌”软件结识被害人王某，两人相约见面后到福州市晋安区××广场××房休息。次日16时许，洪鼎彬以帮王某还信用卡欠款为由骗取了王某的平安信用卡及密码。之后洪鼎彬持卡到福州市晋安区××路××村××楼苹果手机维修店套现人民币4528元后失联。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、被害人张某的陈述及辨认笔录，2018年8月份，其在“陌陌”软件上发布想买车需要贷款的动态。10月份时，“陌陌”上有个男子自称叫洪文斌（经辨认系洪鼎彬）称他是专门做车贷的，可以帮助其贷款买车，还可以贷更多的钱还更少的利息，并加了其微信且见了面。洪鼎彬让其把支付宝账号告诉他以便做一些资金流水，但其一开始觉得不靠谱便拒绝他。经过一段时间的微信聊天，其和洪鼎彬又见面，并把支付宝账号和密码告诉他，洪鼎彬称三个月能帮其贷款到20万元。2018年10月13日至11月30日期间，洪鼎彬从其支付宝“借呗”、“招联好期贷”、“来分期”等平台多次借款。11月底时，其发消息和打电话给洪鼎彬，都没回。12月初其登入支付宝，发现其支付宝里蚂蚁花呗需还款10819.22元（其自己消费1100.09元），蚂蚁借呗需还款30600元，招联好期贷需还款6900元（该笔可能是其自己使用），“来分期”需还款1300元，加起来共需还款49619.22元，其发现被骗了，就更改了支付宝密码。其共计被洪鼎彬骗了43588.68元。事后，其让洪鼎彬赔偿其30000元，其已经收到洪鼎彬父亲赔偿的现金30000元，其对洪鼎彬表示谅解。并对洪鼎彬进行了辨认。 2、被害人王某的陈述，2019年8月18日，其认识了一个男子，自称叫洪文斌，职业是做信用卡这块的。第二天16时30分许，洪文斌称可以帮其还信用卡，其就把银行卡及密码给了他，等到17时左右，其收到了一条信用卡被消费4528元人民币的短信，其感觉不对劲，马上联系了洪文斌，他辩称试下卡及密码，他现在没钱，等有钱了再还其。18时左右，洪文斌失联了，其就来报警了。 3、被害人姜晓红的陈述及辨认笔录，2019年2月27日，其在陌陌软件上认识了洪鼎彬。28日晚上，洪鼎彬约其见面，称自己是公司的老板，主要做一些提升信用卡额度，招投标等业务，他可以帮其提升支付宝信用额度，让其把支付宝账号及密码给他。其一开始是拒绝的，但通过一段时间的相处，其渐渐地相信他，并把支付宝账号和密码给了他。2019年3月3日洪鼎彬通过其支付宝花呗消费2515.73元左右，当时刷完后他告诉其会帮其还上的。3月4日通过其借呗借款14000元，3月5日又通过其借呗借款30000元，将9720元付款给“小江”，20000元转账给“咪咪的微笑”，4897.73元归还其上个月的花呗欠款，余款9382.27元被他用于各种消费支出。2019年3月20日18时许，洪鼎彬用其支付宝蚂蚁借款6000元，于18时归还其蚂蚁花呗借款5976.97元。21时通过其借呗借款3260元，于次日14时许，转账2999.81元至陈洁纯银行卡账户。3月24日18时，通过其借呗借款2000元用于各种消费。3月26日15时许，使用其花呗借款4000元，于15时许转账2999.91元至陈洁纯银行卡账户。4月20日10时许，通过其借呗借款15700元，于当日15时在“名扬造型”消费12000元，其余款项用于各种消费支出。2019年5月4日其修改支付宝密码时，其支付宝蚂蚁花呗共被透支消费23158.69元，其之前透支消费4897.73元。2019年3月7日，其用支付宝花呗消费3528.65元，洪鼎彬共计使用其花呗透支消费14732.31元。2019年3月22日16时许，洪鼎彬通过其支付宝招联借款5700元。3月25日，洪鼎彬通过“马上金融”借款3900元。其共计被洪鼎彬诈骗了71732.31元。并对洪鼎彬进行了辨认。 4、证人阮某的证言及辨认笔录，2019年8月19日16时许，其手机微信上有个叫“知足常乐”的客户（经辨认系洪鼎彬）问其有没有ＰＯＳ机，其说店里有。17时许，洪鼎彬到其店里，用ＰＯＳ机刷信用卡4528元，因要扣除手续费，其只转了4480元给他。并对洪鼎彬进行了辨认。 5、证人许某1的证言，洪鼎彬是其表弟，2019年9月15日，其让他到其开的美发店里工作。其没有听说洪鼎彬有从事信贷、工程等工作。 6、证人洪某和的证言，其系洪鼎彬的父亲，2019年9月，洪鼎彬的表哥许某1叫洪鼎彬去他开的工作室上班，具体是剪头发的工作。其没有听说过洪鼎彬有从事信贷、工程等工作。 7、证人徐某的证言，洪鼎彬是其老公的表弟，平时从事美发的工作。其的支付宝账号叫“咪咪的微笑”，2019年3月5日，其家里急用钱，就让洪鼎彬将欠其钱转2万元还其。 8、证人许某2的证言，2018年10月份，其通过陌陌软件认识了洪鼎彬。洪鼎彬说想用下其支付宝，因其支付宝没钱，就给他用了。其记得有一次洪鼎彬用支付宝昵称“春姐姐”的账号转给其钱，然后又转出去了。洪鼎彬解释说这是为别人刷流水。其记得好像有一笔是8500元。 9、受案登记表、受案回执、立案决定书、到案经过、户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明，可证实本案的立案情况和被告人洪鼎彬系被抓获到案及其身份信息且无前科的事实。 10、微信账号截图、二维码收款，可以证实阮某通过扫二维码付款4480元给洪鼎彬的事实。 11、全省流动人口登记表，身份证复印件，可证实被害人及证人的身份信息。 12、情况说明，可证实被害人王某因已经回江苏老家，因工作问题，近期无法来福州配合民警制作辨认笔录；江积坡称对洪鼎彬事情不知情，转账事已忘记，现其近期不在福州，无法配合调查。 13、接受证据清单、微信聊天记录、支付宝账单详情、借款详情、微信账号截图、贷款结清证明、历史账单、微信转账截图，可证实洪鼎彬、张某、姜晓红、王某的微信账号及支付宝账号的信息及张某借呗、招联好期贷、来分期平台上借款、消费的详单明细；姜晓红借呗、“招联放款”平台上借款、消费明细；洪鼎彬与姜晓红的微信聊天记录可证实洪鼎彬让姜晓红从借呗平台借款转账给他并让洪鼎彬需记得在期限内还款的事实。 14、谅解书、收条、情况说明，可证实被害人张某收到被告人洪鼎彬赔偿款30000元并对其表示谅解；被害人王某通过电话口头表示谅解洪鼎彬的事实。 15、姜晓红和洪鼎彬民间借贷纠纷案台江区人民法院的立案材料、民事起诉状、传票、公告、法庭笔录、民事裁定书、姜晓红撤诉申请书，可证实姜晓红关于与洪鼎彬之间的钱款往来一事曾以民间借贷向法院提起民事诉讼的事实。 16、和解协议、收条、身份证复印件，可证实洪鼎彬的家属与姜晓红就洪鼎彬与姜晓红之间关于57815.73元款项达成和解，双方确认该款项系民事纠纷是洪鼎彬向姜晓红借款并已通过一次性支付现金30000元的方式已经结清的事实。 17、福建德健会计师事务所有限公司出具的德健专审字（2019）第593号司法鉴证专项审核报告，可证实张某被诈骗金额为40928.66元，其中微信转账7000.00元，支付宝消费8893.26元，支付宝花呗消费4435.40元，蚂蚁借呗20600.00元；王某被诈骗金额为4528.00元，其中信用卡刷卡4528.00元；姜晓红金额为57815.73元，其中支付宝花呗消费2515.73元，蚂蚁借呗45700.00元，招联借款5700.00元，马上金融3900.00元。综上，被告人洪鼎彬的涉案金额共计103272.39元。 18、现场勘验检查笔录、现场图及现场照片，可证实本案的现场勘查情况。 19、被告人洪鼎彬的供述，2018年10月初，其通过陌陌软件认识张某，其骗她说可以在支付宝中帮她做免利息的车贷，于是双方加了微信见了面。其自称叫洪文斌，是专门做车贷这一块的，并向她介绍车贷业务。一开始张某并不信任其，后来其慢慢取得张某信任后，要到了张某的支付宝账号及密码，并告诉她三个月内可以帮她贷买车的钱。其于2018年10月13日至11月期间，通过张某的支付宝“借呗”、“招联好期贷”、“来分期”共借款38800元到张某的支付宝账户或银行卡，其日常通过张某的支付宝消费了13392.98元。还有一次张某向其微信转账了8000元，其后来还了1000元，其一共诈骗了张某40928.66元。 2019年8月18日14时许，其在陌陌上认识了一个叫王某的女子，其骗她说自己叫洪文斌，是做工程这方面的。19日16时许，其骗王某说其可以帮她还信用卡，于是王某将一张**安银行的信用卡及密码给其。其拿到信用卡后到一家手机店用ＰＯＳ机套现4528元，扣除手续费后拿到了4480元。 2019年2月底，其在陌陌软件上认识了姜晓红，之后经常聊天，并在3月份确认了男女朋友关系。其问过姜晓红有没有使用支付宝，2019年3月5日，其通过姜晓红支付宝蚂蚁借呗借款30000元。同日，其通过姜晓红支付宝转账9720元给江积坡。同日，因其家里要用钱，其通过姜晓红支付宝转账20000元给其表嫂，这是其向姜晓红借的钱。2019年4月20日，其向江积坡借了17000元还了借呗欠款16592.80元，还完之后又通过姜晓红的支付宝蚂蚁借呗借款15700元还给江积坡。其每次使用姜晓红的支付宝借呗借的钱都有问过她，并说算其向她借的，她都有同意。其还有使用姜晓红的支付宝消费一些日常消费2515.73元。姜晓红招联借款5700元是其操作的，其有跟姜晓红说这是向她借的，她也同意了。姜晓红“马上金融”软件里借的3900元也是其操作的，也是其向姜晓红借的，她也同意了。其也有帮姜晓红还支付宝花呗的欠款，扣除帮姜晓红还款，其共用了她57815.73元，具体金额其不记得了。 本院认为，被告人洪鼎彬以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，达人民币45456.66元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人洪鼎彬犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，但指控被告人洪鼎彬诈骗姜晓红人民币57815.73元事实不清，证据不足，不予认定。经查，被告人洪鼎彬与姜晓红系朋友关系，双方均认可洪鼎彬通过姜晓红支付宝账户消费及向各平台借款共计人民币57815.73元系洪鼎彬向姜晓红借款，是民间借贷，期间洪鼎彬亦有帮姜晓红偿还到期的欠款，姜晓红因洪鼎彬的借款事实曾向法院提起民事诉讼之后又撤诉。在本院审理过程中双方就该款系借款事实达成共识并已经结清，不宜认定该起系诈骗行为。故被告人洪鼎彬辩解其只是向姜晓红借钱，并没有诈骗姜晓红的辩解意见及辩护人张海卿、林艳珍提出的被告人洪鼎彬系向姜晓红借款，与姜晓红之间的债务纠纷系普通民事纠纷，不应认定为诈骗的辩护意见，理由成立，予以采纳。鉴于案发后，被告人洪鼎彬如实供述自己的罪行，且已赔偿被害人张某的损失并取得被害人张某及王某的谅解，依法可从轻处罚。故辩护人张海卿、林艳珍提出的被告人洪鼎彬如实供述自己的罪行，并已经赔偿被害人张某且取得被害人张某及王某的谅解，且系初犯、偶犯，建议法庭对其从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人洪鼎彬犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月17日起至2021年1月16日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人洪鼎彬退赔人民币四千五百二十八元给被害人王某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 陈 洁 人民陪审员 潘 华 人民陪审员 黄燕玲 二〇二〇年十二月十八日 书 记 员 林燕芳 附：本案适用的相关法律条款 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。