上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0101刑初620号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人郑某某，女，1980年7月30日出生，汉族，户籍在本市普陀区。辩护人张杰,上海泽仲杰律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉〔2020〕77号起诉书指控被告人郑某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员潘某某出庭支持公诉，被告人郑某某及辩护人张杰到庭参加诉讼。期间，经上海市第二中级人民法院批准，本案延长审限3个月。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控：上海享盈资产管理有限公司(以下简称“享盈公司”)及关联公司浙江银合控股集团有限公司、中亿国星(上海)股权投资基金管理有限公司(以下简称“中亿国星”)、浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理有限公司等均由中亿国星法定代表人杜某某(另案处理)先后成立并实际控制。享盈公司成立于2015年3月17日，法定代表人杨某2，经营范围为资产管理、实业投资、投资咨询等【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。享盈公司租赁本市黄浦区延安东路XXX号金光外滩金融中心16楼作为其总部，下设业务拓展部、古北一部、古北二部等多个营业部开展经营活动。2016年6月至2018年8月期间，享盈公司在未经国家主管部门许可的情况下，向社会不特定公众宣传中亿国星、享盈公司“票据通”等理财产品，以浙江银合控股集团有限公司提供的银行票据作为抵押，与投资人签订《咨询管理服务及委托协议》，承诺投资期限3个月至12个月、8%至15.25%不等的高额年化利率，对外吸收公众存款，吸收的资金全部转入由杜某某实际控制的浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理公司等账户。被告人郑某某自享盈公司成立起至2017年10月期间担任公司销售兼风控总监，负责对享盈公司除业务拓展部外销售部门的管理工作，并就其负责销售部门的业绩获取提成。经上海公信会计师事务所鉴定，2016年6月至2017年10月，被告人郑某某管理团队向717名投资人非法吸收存款12亿余元人民币(以下币种同)，造成23名投资人实际损失544万余元。2019年5月22日，被告人郑某某至公安机关投案自首。经查，被告人郑某某在案发后共计退赃230万余元。为证实上述指控事实，公诉人当庭出示了享盈公司档案机读材料、工商登记资料、中亿国星档案机读材料、相关房屋租赁合同、享盈公司销售考核管理制度、绩效考核管理办法；证人杜某某、吴某某、朱某某、王某某、张某1、杨1、钱某某、张某2、姜某、管某、杨某2、梁某、罗某某等人的证言；投资人朱某某、陈凯涛等人的证言及多名投资人的合同、收款确认函；上海公信会计师事务所出具的司法鉴定意见书及相关银行交易明细、POS交易明细、享盈公司销售情况统计表单；上海市公安局黄浦分局经侦支队出具的“情况说明”；相关银行转账记录；被告人郑某某到案后的多份供述等证据，并据此认为，被告人郑某某作为享盈公司直接负责的主管人员，为享盈公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郑某某犯罪后能自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚，能认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人郑某某有期徒刑三年至四年，并处罚金,提请法院对被告人郑某某作出公正的判决。庭审中，被告人郑某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、证据、罪名均无异议。辩护人认为，被告人郑某某案发后能主动投案，如实供述犯罪事实，认罪态度好，有悔罪表现，并积极退赔了230万余元的违法所得，其吸收金额大部分已兑付，弥补了投资人的经济损失。综上，建议法院能对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，享盈公司及关联公司浙江银合控股集团有限公司、中亿国星、浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理有限公司等均由中亿国星法定代表人杜某某(另案处理)先后成立并实际控制。享盈公司成立于2015年3月17日，法定代表人杨某2，经营范围为资产管理、实业投资、投资咨询等【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。享盈公司租赁本市黄浦区延安东路XXX号金光外滩金融中心16楼作为其总部，下设业务拓展部、古北一部、古北二部等多个营业部开展经营活动。2016年6月至2018年8月期间，享盈公司在未经国家主管部门许可的情况下，向社会不特定公众宣传中亿国星、享盈公司“票据通”等理财产品，以浙江银合控股集团有限公司提供的银行票据作为抵押，与投资人签订《咨询管理服务及委托协议》，承诺投资期限3个月至12个月、8%至15.25%不等的高额年化利率，对外吸收公众存款，吸收的资金全部转入由杜某某实际控制的浙江金掌柜仓储资产管理股份有限公司、台州市黄金家族投资管理公司等账户。被告人郑某某自享盈公司成立起至2017年10月期间担任公司销售兼风控总监，负责对享盈公司除业务拓展部外销售部门的管理工作，并就其负责销售部门的业绩获取提成。经上海公信会计师事务所鉴定，2016年6月至2017年10月，被告人郑某某管理团队向717名投资人非法吸收存款12亿余元，造成23名投资人实际损失544万余元。2019年5月22日，被告人郑某某至公安机关投案自首。经查，被告人郑某某在案发后共计退赃230万余元。庭审后，被告人郑某某又向本院退赃30万元。以上事实，有下列证据证实。1．享盈公司档案机读材料、工商登记资料、中亿国星档案机读材料、相关房屋租赁合同、享盈公司销售考核管理制度、绩效考核管理办法等证据，证实上述公司的成立时间、经营场所、经营范围等相关情况。2．证人杜某某、吴某某、朱某某、王某某、张某1、杨1、钱某某、张某2、姜某、管某、梁某、罗某某等人的证言，证实享盈公司非法吸收公众存款的事实及被告人郑某某在该公司的职务情况。3．投资人朱某某、陈凯涛等人的证言及多名投资人的合同、收款确认函等证据，证实享盈公司向社会不特定公众非法吸收存款的事实。4．上海公信会计师事务所出具的司法鉴定意见书及相关银行交易明细、POS交易明细、享盈公司销售情况统计表单等证据，证实被告人郑某某非法吸收公众存款的金额。5．上海市公安局黄浦分局经侦支队出具的“情况说明”，证实被告人郑某某投案自首的情况。6．相关银行转账记录，证实被告人郑某某的退赃情况。7．被告人郑某某到案后的多份供述，证实其在担任享盈公司销售兼风控总监期间，向社会不特定公众非法吸收存款的事实。上述证据经庭审宣读、出示、辨认和质证，证据合法有效，应予认定。本院认为，被告人郑某某作为享盈公司直接负责的主管人员，为享盈公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人郑某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人郑某某犯罪后能自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚，且退赔了大部分赃款，可酌情从宽处罚。辩护人关于对被告人郑某某从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人郑某某退赔的违法所得，按比例发还各投资人，不足部分责令被告人郑某某继续退赔并按同等原则分别发还各投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  池晓烽审 判 员  孙攀峰人民陪审员  张丽萌二〇二〇年十二月二十一日法官 助理  陆玉婷书 记 员  陆玉婷附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。