福建省漳浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0623刑初103号 公诉机关漳浦县人民检察院。 被告人杨剑文，男，1990年7月12日出生于福建省漳浦县，汉族，小学文化，无固定职业，家住漳浦县。曾因犯盗窃罪于2008年1月8日被本院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五千元；又因犯盗窃罪于2011年2月23日被本院判处有期徒刑九年四个月，并处罚金人民币二万元，2017年10月13日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年7月5日被刑事拘留，后因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于同年7月31日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人杨坤海，男，1984年10月25日出生于福建省漳浦县，汉族，小学文化，无固定职业，家住漳浦县。曾因犯贩卖毒品罪于2013年5月21日被厦门市思明区人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二千元；又因犯聚众斗殴罪于2015年8月20日被本院判处有期徒刑二年，2016年10月11日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月29日被刑事拘留，后因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于同年6月5日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人蓝小平，男，1985年6月21日出生于福建省漳浦县，畲族，初中文化，无固定职业，家住漳浦县。曾因犯盗窃罪于2009年9月29日被德化县人民法院判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币一万八千元，2013年3月25日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月29日被刑事拘留，后因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于同年6月5日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人蓝智泉，男，1997年2月27日出生于福建省漳浦县，畲族，高中文化，无固定职业，家住漳浦县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月29日被刑事拘留，后因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于同年6月5日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人杨保才，男，1991年5月7日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，无固定职业，家住漳浦县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月29日被刑事拘留，后因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于同年6月5日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 漳浦县人民检察院以浦检诉刑诉[2020]16号起诉书指控被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年2月3日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院于当日立案，经审查后认为本案不宜适用简易程序审理，于同年3月18日决定变更为适用普通程序进行审理。因新型冠状病毒疫情影响，福建省启动相应重大突发公共卫生事件影响机制，本院于同年3月20日裁定本案中止审理，同年11月23日恢复审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳浦县人民检察院指派检察员蔡秋莲出庭支持公诉，被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才到庭参加诉讼。现已审理终结。 漳浦县人民检察院指控： 一、2019年1月间，被告人蓝小平在漳浦县佛昙镇以人民币7200元的价格向被告人蓝智泉收买了6套银行储蓄卡、U盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料，后将上述银行卡等物品及相关信息资料转卖给“社弟”。 二、2019年2月间，被告人蓝智泉明知“社弟”在收买银行卡及相关信息，仍让其女朋友刘某办理了4套银行卡储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品，后将上述银行卡等物品及相关的账号和密码等信息资料以人民币5200元的价格卖给“社弟”。 三、2019年2月间，被告人杨剑文伙同杨某如（另案处理）在漳浦县佛昙镇以人民币7700元的价格向杨保才收买了3套银行储蓄卡、U盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料，后将上述银行卡等物品及相关信息资料转卖给他人。 四、2019年2月间，被告人杨保才明知被告人杨剑文伙同杨某如在收买银行卡及相关信息，仍让其妻子邹芳琴办理了4套银行储蓄卡、U盾、手机卡等物品，后将上述银行卡等物品及相关的账号和密码等信息资料以人民币4400元的价格卖给被告人杨剑文及杨某如。 五、2019年3月间，被告人杨保才在漳浦县佛昙镇以人民币3600元的价格向杨某1收买了4套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料，后将上述银行卡等物品及相关信息资料转卖给杨某如，得款人民币4400元。 六、2019年4月间，被告人蓝智泉介绍被告人杨剑文向蓝某2收买银行卡及相关信息，后被告人杨剑文以人民币5000元的价格向蓝某2收买了5套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料。 七、2019年4月间，被告人蓝智泉以人民币3900元的价格向蓝宝钦收买了3套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料、以人民币3000元的价格向蓝某1收买了3套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料、以人民币900元的价格向陈国平收买了1套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料。后被告人蓝智泉将7套银行卡等物品及相关信息资料连同上述被告人杨剑文向蓝某2购买的其中4套银行卡等物品及相关信息资料，以人民币17600元的价格转卖给被告人蓝小平。被告人蓝小平将11套银行卡等物品及相关信息资料转卖给“社弟”，得款人民币18700元。 八、2019年4月间，被告人蓝智泉承诺向杨坤海收买银行卡及相关信息，并伙同被告人杨剑文带被告人杨坤海到厦门办理了3套银行储蓄卡、U盾。被告人杨坤海将3套银行卡、U盾交给被告人蓝智泉出售。 九、2019年4月中旬，被告人杨坤海明知被告人蓝智泉在收买银行卡及相关信息，仍将杨某2、杨某3的5套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料交给被告人蓝智泉出售。后因被告人蓝智泉未将银行卡等物品及相关信息资料卖出，被告人杨坤海表示要自己出售，便从被告人蓝智泉处取回自己的3套银行卡等物品及相关信息资料，被告人蓝智泉将自己的3套银行卡等物品及相关信息资料也交给被告人杨坤海，让其帮助出售。 2019年4月28日，被告人杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才被抓获，同年7月5日，被告人杨剑文被抓获。被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才到案后均如实供述犯罪事实。 为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了以下证据：1.被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才的户籍证明、到案经过及涉案银行卡的开户材料、交易明细等书证；2.证人刘某等人的证言；3.被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才的供述与辩解。综上，公诉机关认为，被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才结伙收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，属共同犯罪。被告人杨剑文、杨坤海曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，是累犯，应当从重处罚。因被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才到案后均能如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，建议对被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉均在有期徒刑三年至三年六个月的幅度内处刑，并处罚金；建议对被告人杨保才判处有期徒刑三年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才均供认了起诉书所指控的犯罪事实，且均表示自愿认罪认罚。 经审理查明： 一、2019年1月间，被告人蓝小平在漳浦县佛昙镇以人民币7200元的价格向被告人蓝智泉收买了蓝智泉名下6套银行储蓄卡、U盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料，后将上述银行卡等物品及相关信息资料转卖给他人（具体身份待查，另案处理）。 二、2019年2月间，被告人蓝智泉让其女朋友刘某办理了4套银行卡储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品，后将上述银行卡等物品及相关的账号和密码等信息资料转卖给他人（具体身份待查，另案处理），得款人民币5200元。 三、2019年2月间，经被告人杨剑文居间介绍后，杨某如（另案处理）在漳浦县佛昙镇以人民币7700元的价格向被告人杨保才收买了杨保才名下的3套银行储蓄卡、U盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料。 四、2019年2月间，被告人杨保才让其妻子邹芳琴办理了4套银行储蓄卡、U盾、手机卡等物品，后经被告人杨剑文居间介绍，被告人杨保才将上述银行卡等物品及相关的账号和密码等信息资料卖给杨某如，得款人民币4400元。 五、2019年3月间，被告人杨保才在漳浦县佛昙镇以人民币3600元的价格向杨某1收买了4套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料，后将上述银行卡等物品及相关信息资料转卖给杨某如，得款人民币4400元。 六、2019年4月间，被告人杨剑文在被告人蓝智泉的介绍下，以人民币5000元的价格向蓝某2收买了5套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料。 七、2019年4月间，被告人蓝智泉以人民币3900元的价格向蓝宝钦收买了3套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料、以人民币3000元的价格向蓝某1收买了3套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料、以人民币900元的价格向陈国平收买了1套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料。后被告人蓝智泉将该7套银行卡，连同本案第六条事实中其伙同杨剑文向蓝某2收买的5套银行卡中的4套，共计11套银行卡等物品及相关信息资料转卖给被告人蓝小平，得款人民币17600元。被告人蓝小平又将该11套银行卡等物品及相关信息资料转卖给他人（具体身份待查，另案处理），得款人民币18700元。 八、2019年4月间，被告人蓝智泉承诺向被告人杨坤海收买银行卡及相关信息，并与被告人杨剑文、杨坤海一同到厦门市各自办理了3套银行卡等物品。后被告人杨坤海将自己名下办理的3套银行储蓄卡、U盾等物品及相关信息资料等交给被告人蓝智泉出售。被告人蓝智泉将该3套银行储蓄卡、U盾等物品及相关信息资料寄送给“买方”后，因“买方”不愿收买而被多次退回。事后，被告人蓝智泉将该3套银行储蓄卡、U盾等物品返还给被告人杨坤海，并将自己名下办理的3套银行储蓄卡、U盾等物品及相关信息资料也交给被告人杨坤海出售。 九、2019年4月间，被告人杨坤海经与林某迪共谋后，通过林某迪分别向杨某2、杨某3收买了5套银行储蓄卡、Ｕ盾、手机卡等物品及上述物品的账号和密码等信息资料（其中杨某23套、杨某32套），后被告人杨坤海将上述物品及信息资料交给被告人蓝智泉出售。 另查明，2019年4月28日，被告人杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才分别在漳浦县佛昙镇和厦门市思明区、海沧区等人被抓获归案；同年7月5日，被告人杨剑文在漳浦县××镇××村被抓获归案。各被告人归案后，均能如实供述犯罪事实。 本案审查起诉期间，被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才均自愿签署认罪认罚具结书，漳浦县人民检察院分别建议对被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉在有期徒刑三年至三年六个月的幅度内处刑，并处罚金；对被告人杨保才判处有期徒刑三年，并处罚金。 还查明，被告人杨剑文因本案被羁押于漳浦县看守所期间，于2020年10月13日晚伙同同监室的陈某、何某等人随意殴打同监室的在押犯薛造富。漳浦县人民检察院据此建议对被告人杨剑文酌情从重处罚。 上述事实，被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才在开庭审理过程中亦无异议，并有书证被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平、蓝智泉、杨保才的户籍证明及查询违法犯罪记录情况说明，被告人杨剑文、杨坤海、蓝小平前科刑事判决书及刑满释放证明书，个人客户关联合约信息、借记卡产品资料查询结果单及银行卡交易明细清单，微信注册信息及转账记录截图，漳浦县公安局出具的到案经过证明、及相关办案情况说明，漳浦县看守所在押人员评审鉴定表，证人刘某、黄某、蓝某1、蓝某2、杨某1、杨某2、杨某3、陈某、何某的证言及各被告人在侦查阶段所述的供述等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人杨剑文伙同他人共同收买信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买信用卡信息资料罪，数量巨大，属共同犯罪；被告人杨坤海伙同他人共同收买并向他人非法提供信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息资料罪，数量巨大，属共同犯罪；被告人蓝小平收买并向他人非法提供信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息资料罪，数量巨大；被告人蓝智泉收买或介绍他人收买并向他人非法提供信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息资料罪，数量巨大，部分属共同犯罪；被告人杨保才收买并向他人非法提供信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买信用卡信息资料罪，数量巨大。被告人杨剑文、杨坤海曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，均属累犯，依法均应当从重处罚。被告人蓝小平具有犯罪前科，可酌情从重处罚。归案后，各被告人均能如实供述犯罪事实，且均能认罪认罚，依法均可以从轻、从宽处罚。公诉机关对各被告人所犯罪名的指控成立，所提请适用的法律条文正确，提出的量刑建议适当，予以采纳。据此，根据各被告人所具有犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人杨剑文犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月5日起至2022年11月4日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人杨坤海犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2022年6月28日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 三、被告人蓝小平犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2022年6月28日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 四、被告人蓝智泉犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2022年6月28日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 五、被告人杨保才犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2022年4月28日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 六、继续追缴被告人蓝小平的违法所得赃款人民币18700元、被告人蓝智泉的违法所得赃款人民币22800元、被告人杨保才的违法所得赃款人民币8800元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨艺鸣 人民陪审员  吴锡祺 人民陪审员  卢幼媚 二〇二〇年十二月十七日 书 记 员  李 琳 附相关法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》： 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。