四川省高县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1525刑初164号 公诉机关四川省高县人民检察院。 被告人陈亮，男，1992年2月13日出生于四川省高县，汉族，初中文化，无业，住四川省高县。因本案，于2019年11月26日被刑事拘留，2019年12月31日被逮捕。现羁押于高县看守所。 辩护人范方娇，四川恪诚律师事务所律师 四川省高县人民检察院以高县检诉刑诉〔2020〕130号起诉书指控被告人陈亮犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月18日向本院提起公诉。本院受理后，在适用简易程序审理中，于2020年9月29日决定转为普通程序，并依法组成合议庭，于2020年12月7日公开开庭审理了本案。四川省高县人民检察院指派检察员闫世越及检察官助理梁天全出庭支持公诉，被告人陈亮及其辩护人范方娇到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年7月至2019年11月期间，被告人陈亮单独或伙同温某与李某1、何某1、黄某1、王某4等人（均另案处理）勾结，为谋取非法利益，收买银行卡，非法持有他人银行卡200余套（每1套包括银行卡、Ｕ盾、密码、绑定电话号码、身份证照片等），然后加价出售给了他人。具体事实如下： 2018年7月至2019年9月，被告人陈亮先后向持卡人温某、何某1、单某、李某1、方某、黄某2等人收买银行卡，非法持有他人银行卡20余套，之后加价出售给他人。 2018年7月至2019年6月，被告人陈亮单独或伙同温某收购何某1收买持卡人谭某1、张某1、刘某1、杨某1、陈某1、吕某、彭某、张某2、罗某1、何某2、李某2等11人的银行卡及相关信息资料，非法持有他人银行卡40套，之后加价出售给了他人。 2019年1月至2019年6月，被告人陈亮单独或伙同温某收购李某1收买的持卡人李某3、刘某2、刘某3、周某、曹某1、李某4、严某1、徐某、严某2、李某5、高某、李某6、陈某2、谭某2等14人的银行卡，非法持有他人银行卡26套，之后加价出售给了他人。 2019年2月至2019年11月，被告人陈亮伙同温某收购持卡人张某5、陈某6、闵某、邓某、余某2、曾某、陈某7、张某6、万某、黄某3、李某7、肖某、李某8、逍遥、史某、何某1等16人的银行卡，非法持有他人银行卡60余套，之后加价出售给了他人。 2019年4月至11月，被告人陈亮伙同温某收购黄某1、王某4收买持卡人严某3、陈某3、余某1、何某3、张某3、杨某2、叶某、王某1、张某4、廖某1、陈某4、罗某2、胡某、王某2、曹某2、陈某5、廖某2、严某4、严某5、何某4、曹某3、王某3、何某5等23人的银行卡，非法持有他人银行卡80余套，之后加价出售给了他人。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人的供述、证人证言、书证、检查笔录、电子数据等证据。 公诉机关认为，被告人陈亮违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人陈亮到案后自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚。建议对被告人陈亮判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金。 被告人陈亮对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人是在公安机关未掌握其犯罪事实的情形下，口头传换到案的，到案后被告人如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻、减轻处罚；其到案后愿意认罪认罚，且签署认罪认罚具结书，悔罪、认罪态度好；系初犯；无证据证实2019年5月以后，被告人非法持有他人银行卡；所指控的200多套银行卡数量，有的在证据上不能形成锁链。希望法院对被告人陈亮从轻、减轻处罚。 经审理查明，2018年7月至2019年11月，被告人陈亮单独或伙同温某（已判刑）等人，以不高于1600元的价格收买他人银行卡共226套（每1套包括银行卡、Ｕ盾、密码、绑定电话号码、身份证照片等），以500、2000、2500元不等的价格出售给其联系的上家，并通过顺风等快递寄给上家指定的广东、福建、江苏、浙江等地的他人，从中谋取非法利益11万余元。其中，2018年7月至2019年11月，被告人陈亮收买持卡人温某、何某1、单某、李某1、方某、黄某2等人的银行卡20套；2018年7月至2019年11月，被告人陈亮单独或伙同温某收购何某1、李某1、黄某1、王某4等人收买持卡谭某1、张某1、杨某1、陈某1、何某2、李某2、李某3、刘某2、刘某3、周某、余某1、何某3、张某4、陈某4、罗某2、胡某、王某2、曹某2、陈某5、严某5、何某5等48人的银行卡146套；2019年2月至2019年11月，被告人陈亮伙同温某收买持卡人张某5、陈某6、余某2、曾某、陈某7、张某6、李某7、肖某、逍遥、史某等16人的银行卡60套。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.案件来源说明、受案登记表、立案决定书，证实被告人陈亮妨害信用卡管理罪一案，系高县公安局在侦办何松被寻衅滋事、黄某1妨害信用卡管理案中，犯罪嫌疑人黄某1于2019年11月26日供述买卖银行卡，所购银行卡卖给陈亮的事实，高县公安局于同日受案并立案侦查。 2.抓获说明、陈亮归案情况说明，证实办案民警于2019年11月26日，到高县庆符镇金树宾馆口头传唤被告人陈亮到案。 3.拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书，证实被告人陈亮于2019年11月26日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。 4.身份信息、户籍证明，证实被告人陈亮出生于1992年2月13日，作案时具备完全刑事责任能力。 5.其他书证 （1）手机提取数据，证实部分持卡人与收卡人买卖银行卡的钱是通过微信转账支付。 （2）协助查询财产通知书、提取笔录、调取证据通知书及清单、查询申请书及资料、采取资金查控手段申请表及资料、银行卡号查询单、业务凭证等，证实公安机关对涉案人员银行开户信息、银行卡挂失补办、卡号变更、资金往来等情况进行查询和提取。 （3）调取证据通知书、调取的物流详单40张，证实温某于2019年8月至11月期间，多次通过高县庆符镇顺丰快递收到浙江、福建、广东等地的卡片、号码卡、文件等物品。多次将银行卡、电话卡等物品寄往福建、浙江、江苏、广东等地。 （4）顺丰快递员微信转账记录，证实温某于2019年3月至2019年11月，59次通过微信将快递费转账给顺丰快递员罗平的事实。 （5）检查笔录及照片、扣押清单，证实2019年11月26日高县公安局扣押陈亮手机1部。2019年12月23日高县公安局民警抓获温某时对其驾驶车辆进行检查，查获其非法持有的银行卡36套并予以扣押、扣押温某手机3部、百元面额人民币21张、戒指1个等物品。 （6）材料接收清单，证实扣押温某、黄某1、王某4手机由重庆市科信电子数据司法鉴定所接收。 6.鉴定意见，重庆市科信电子数据司法鉴定所鉴定意见书及光盘，证实对温某手机通讯录、通话记录、短信、微信、媒体文件、文档文件、ＱＱ、支付宝进行恢复提取导出的相关数据。在其导出的数据中有账单、银行卡名称、售卡人员身份证照片等内容。 7.证人证言 （1）证人温某、何某1、单某、李某1、方某、黄某2、谭某1、张某1、刘某1、杨某1、陈某1、吕某、彭某、张某2、罗某1、何某2、李某2、李某3、刘某2、刘某3、周某、曹某1、李某4、严某1、徐某、严某2、李某5、高某、李某6、陈某2、谭某2、严某3、陈某3、余某1、何某3、张某3、杨某2、叶某、王某1、张某4、廖某1、陈某4、罗某2、胡某、王某2、曹某2、陈某5、廖某2、严某4、严某5、何某4、曹某3、王某3、何某5、张某5、陈某6、闵某、邓某、余某2、曾某、陈某7、张某6、万某、黄某3、李某7、肖某、李某8、逍遥、史某等人的证言，证实从2018年7月至2019年11月，上列人员以自己名义，按照买卡人的要求办理银行卡，以每套100元至800元不等的价格分别卖给了被告人陈亮，以及李书维、何某1、温某、李某3、李某1、黄某1、王某4、陈某4、喻某等人。自己或收卡人将其身份证拍照，发给陈亮、李某1、温某、何某1、王某4、黄某1等人；买卖银行卡的钱是通过微信或现金方式支付。辨认笔录、照片，辨认出：陈亮、李某3、刘某2、刘某3、舒涛、温某、周某、何某1、李书维等人。 8.同案关系人的供述 （1）李某3证实，他办了3套银行卡给李某1，还带刘某2、严某2、李某5办银行卡卖给李某1。 （2）刘某3证实，他办了5套银行卡给李某1，还收了蔡元活、袁成长3套银行卡交给李某1。 （3）周某证实，他办了3套银行卡给李某1，李某1以800元一套卖给陈亮。帮李某1验过李某3、刘某2等人卡10多张。李某1关进去后，是何某1、温某帮陈亮收卡。 （4）陈某4证实，他办了14套银行卡交给黄某1和王某4，黄某1安排他与罗某2、杨世红、胡某、王某2到外省办银行卡共25套交给黄某1；王某4叫他带肖全发、兰旭亮、严洪萍、王雨健到外省办银行卡共26套交给王某4。黄某1和王某4又转卖给了温某。 （5）喻某证实，陈某3、单磊、周彪、周彪女朋友交给黄某1七张银行卡；黄某1叫他找人办卡，他找了廖某1、廖勇、徐松办卡共5套交给黄某1。后黄某1叫他负责送卡给温某，他共送了大概60余套卡给温某。微信上转的6次钱是卖卡的钱。 （6）黄某1证实，2019年3月和陈亮、温某一起干办卡这个事。交了20套左右给陈亮，一套卡1600元，分给办卡的兄弟800元。7月左右陈亮就没干了，温某就和王某4干，他安排王某4去干这个事。每套分给他500元。获利大概有10000元。 （7）王某4证实，最开始黄某1做这个生意，叫他办卡给他，800元一套，他给其他人700元一套。安排他收底下兄弟伙的卡，让我验卡给他，给他验了10多套。他办和带张鑫、曹某2办了10套卡给黄某1；他带杨东林、张某4、罗某2到外省办了17套银行卡。2019年12月10多号，陈某4他们交给他10多套卡，他全部给了温某。2019年11月黄某1被抓后，他和温某接着做这个事，有陈某4、肖全发、严洪萍、兰旭亮、王雨健这些人帮他办卡。他交给温某共有30多套银行卡。 （8）温某证实，2018年夏天，陈亮找他办银行卡，每套500元，他办了3套银行卡交给陈亮。2018年10月，陈亮喊他与何阳雲、单某、舒涛到昆明、贵州、广东、浙江等地一路办了21套左右银行卡，以每套800元卖给陈亮，扣除消费，陈亮给他现金15000多元。2019年2月，陈亮找他帮其发货、验卡、收卡，他开始负责管理。他验完卡后交给陈亮，陈亮给他1500元一套，他给下面交卡的人1000元一套。他和陈亮手下有何阳雲、舒涛、李某1，他们下面又有很多人收卡，他们分下去就是800元一套。2019年交卡人有：梁志平、陈刚、温金贵、杨安、何阳雲、舒涛、李某1、陈林、严伟、张明生、刘根、寇孝勇、黄某1、王某4。李某1关进去后，陈亮将这个生意全部交给他全权负责。具体收卡数量：梁志平20多套、陈刚5套、温金贵2套、杨安5套、何某1约60套、舒涛6套、李某12月开始交了20多套（之前直接交给陈亮）、陈林27套、严伟20多套、寇孝勇70套左右；黄某1从2019年4月至11月中旬，每月交2、3次，每次20套左右，大概交给他500套左右。每套付黄某11600元，付其他人是1300元。他卖给上家每套2000元。 温某手机里的账单照两张（1卷85-86页），证实温某收购的银行卡情况，账单上记录有时间、办卡人姓名、银行名称。 （9）何某1证实，2018年8、9月，陈亮叫他办银行卡，陈亮开车带他和温某、舒涛、单二娃在成都、贵阳、广东、浙江等地办银行卡7套给陈亮，400元一套，陈亮给了2400元，有一套欠他人情免费。一个月后，陈亮开车带他和杨某1、陈亮的一个老表及一个男青年到成都办卡2套，陈亮微信转了1200元给他。2019年7月，陈亮开车带他和温某、刘学良、杨某1、寇孝勇到广西、贵阳、泸州等地办卡5套给陈亮，陈亮每套给他700元，陈亮微信转了3500元给他。2019年1月，温某叫他办银行卡，带他和钟兴琴、刘学良到浙江、上海等地办了4套银行卡给温某，温某微信转了2400元给他。他共办了15套银行卡给陈亮，得7500元；办了6套卡给温某，得了3200元。自己收购的银行卡有：谭某14套，每套400元；张某15套，每套300元；何朦廷2套，共800元；刘某11套300元；黄磊3套900元；寇孝平1套400元；陈某11套，杨某110多套；收购李书维交的卡35套，交给温某，开始温某给800元一套，后来数量多了每套给的900元。他收陈某1找学生些办的卡15套，每套300元，微信转了4500元给陈某1，有一两个学生是他给的现金。他收的银行卡有27套左右交给陈亮，有40套左右交给了温某，全部交了100套左右给陈亮和温某。 还证实，他微信里的身份证照是他收购或其他人收购的办卡人员的，用于验卡。陈亮和温某主要安排他办卡、收卡、验卡，验卡是从2018年10月开始，到2019年5月就没有验了。 （10）李某1证实，2018年底卖了2套银行卡给陈亮，每套700元。找李某3、刘某3、刘某2、周某、苏涛、严兴、陈晓红等人办银行卡，他给办卡人每套400元，一直到2019年6月9日，10日被关进看守所。2019年1月初，收卡6套；1月中旬收4-5套；1月底与舒涛合作，2月初收10套；2月中旬，收刘某38套左右，至5月5日，每半个月收刘某36至10套。共收刘某3、刘某2、周某、李某3四人60套左右，舒涛10套左右，严兴3套，陈晓红6套。卖给陈亮80套左右。验卡主要是何某1，搞不赢时陈亮喊他和刘某3、周某验过卡。 9.被告人的供述 被告人陈亮供称，2018年底，严淞叫帮他办银行卡，他喊温某办了一套，严淞拿了500元给他，他给了温某，温某交了2套给他。2018年8月底至9月，杨钦、周星棚交了5、6套卡，严淞给他一套600元，他给杨钦他们500元一套。2018年9月，他带单某、舒涛、何阳雲到昆明、贵阳、广西办银行卡16套左右交给严淞。2018年12月，李某1取保候审出来办了二套交给严淞，严淞给他1800元，他微信转给李某11400元。李某1帮他收了30套卡，售给老板2000元一套，他给温某1500元，温某给李某11000余元。2019年2、3月他找段华合作，发了100多套给老板，2000元一套，他得250元，段华1750元。黄某1找他做这个生意，然后就给黄某1、温某合作，黄某1每月要找20余张。老板每套给2500元，他分500元，给黄某11600元，温某分400元；2019年7月他没有干了，温某接替他的位子与黄某1联手，因为这条线是他帮他们拉的，所以他们售给老板的钱每套要分500元给他，大概发了4个月左右，一个月发30套左右的卡。他一共卖出270张左右银行卡，得了11万元左右的利润。为他办卡的有杨钦、李某1、温某、段华、黄某1。温某负管理李某1，帮黄某1收卡的有王某4，王某4管理这事，收的卡交给黄某1。他收的卡全部都是韵达收的，收货人少数写的他的名字，多数是老板留的名字是乱写的王发财、钱多多等。钱是通过银行转账，从收来的卡号发给老板，然后老板打钱在这张卡上，然后他再把钱取出来，这张卡后面一并交给老板。 10.公安机关情况说明，证实本案部分办卡出售人员通讯方式变更无法联系或电话联系正常但对方拒接，另有部分人员在外地务工不能回来接受询问，公安机关只能对部分人员进行了询问并形成证据材料。 11.户籍信息，证实被告人陈亮犯罪时已达应负完全刑事责任年龄。 12.高县人民法院（2020）川1525刑初163号刑事判决书，证实同案关系人温某、何某1、李某1的犯罪事实及被判处的刑罚。 13.认罪认罚具结书，证实被告人陈亮对公诉机关起诉指控的事实、罪名及量刑建议无异议，愿意接受处罚。 本院认为，被告人陈亮违反国家信用卡管理制度，非法持有他人信用卡226套，数量巨大，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。辩护人提出的被告人陈亮到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，悔罪认罪态度好，系初犯，希望法院从轻处罚的辩护意见，符合本案基本事实和相关法律规定，本院予以采纳；其提出被告人陈亮有自首情节，2019年5月后未非法持有他人银行卡，以及指控持有银行卡的数量有的不能形成证据锁链的辩护意见，与本案查明的事实和法律规定不符，本院不予以采纳。公诉机关认为被告人陈亮到案后能如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，依法可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人陈亮的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条和《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下: 一、被告人陈亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币5万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月26日起至2024年1月25日止。罚金限于本判决生效的第二日起五日内缴清。） 二、对被告人陈亮的违法所得11万元予以追缴，上缴国库。 三、对扣押在案的被告人陈亮的手机一部予以没收，由扣押机关高县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  严永生 审 判 员  李丽霞 人民陪审员  曾 文 二〇二〇年十二月七日 书 记 员  梁 露 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚的案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第二款有下列情形的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： …… （三）非法持有他人信用卡50张以上的； ……