山西省汾阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋1182刑初169号 公诉机关山西省汾阳市人民检察院。 被告人郝世保。2020年7月9日因涉嫌信用卡诈骗罪被汾阳市公安局刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于山西省孝义市看守所。 辩护人刘斌，山西绥民律师事务所律师，汾阳市法律援助中心指派。 山西省汾阳市人民检察院以汾检二部刑诉[2020]49号起诉书指控被告人郝世保涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山西省汾阳市人民检察院指派检察官闫廷君、检察官助理赵向东出庭支持公诉，被告人郝世保及其辩护人刘斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。 山西省汾阳市人民检察院指控，从2017年开始，被告人郝世保在其个人微信朋友圈宣传其能办理信用卡提升额度、代办、代还信用卡等业务，在骗取受害人信用卡后实施盗刷卡内金额且拒不归还受害人，所骗钱财用于还个人债务及消费。截止到当前受害人数29人，涉案金额1260284.55元。公诉机关认为被告人郝世保的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，并提出对被告人判处有期徒刑十二年的量刑意见。公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，提请本院依法惩处。 被告人郝世保辩称：起诉书指控的基本事实存在，但其中有已归还部分被害人的款项，数额不准。 辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，被告人郝世保为初犯、偶犯，自愿认罪、悔罪，起诉书部分款项实际已经归还被害人，主观恶性较小，社会危害性较小，建议从轻或者减轻处罚。 经审理查明，被告人郝世保自2017年起，以能提升信用卡额度、代办、代还信用卡等业务在其微信朋友圈宣传，在骗取被害人信用卡后盗刷卡内金额后拒不归还被害人，所骗钱财用于消费及归还个人债务。涉及被害人达29人，涉案金额达1250284.55元。 2017年11月，被告人郝世保以办理信用卡、提升信用卡额度为由骗取王某26840元。 2017年11月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取夏志涛24500元。 2017年某月，被告人郝世保以办理信用卡为由骗取魏娟娟50000元。 2018年3月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取乔志花40000元。 2018年6月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取文超28000元。 2018年10月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取程利花7000元。 2018年10月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取张志伟7000元。 2018年11月，被告人郝世保以借款并支付利息为由骗取田海艳的信用卡后套取现金63000元。 2019年1月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取高二全32000元。 2019年1月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取韦东连16000元。 2019年1月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取张海龙14000元。 2019年2月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取张丽红67000元。 2019年2月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取王鑫13000元。 2019年6月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取武方琦17890元。 2019年6月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取董磊15000元。 2019年7月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取杨永伟22000元。 2019年7月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取郭某76000元。 2019年7月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取张浩然27000元。 2019年8月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取薛瑞国13950元。 2019年8月，被告人郝世保以借款并支付利息为由骗取张国青的信用卡后套取现金89500元。 2019年10月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取王志海12600元。 2019年11月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取冯世雄20000元。 2019年11月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取李天飞60000元。 2019年12月，被告人郝世保以代还、提升信用卡额度为由骗取严永辉、张海涛夫妇325000元。 2020年3月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取李丽仙74070元。 2020年4月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取南庆丰7000元。 2020年5月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取刘志英42727元。 2020年6月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取柳静34307.55元。 2020年6月，被告人郝世保以提升信用卡额度为由骗取向佳磊24900元。 以上事实，有公诉机关提供的、经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 书证 1、户籍证明，证明被告人郝世保生于1988年8月21日，住本市文峰街道办大南关东坛巷等情况。 2、到案情况说明，证明被告人郝世保于2019年7月8日被人扭送至公安机关。 3、嫌疑人员前科劣迹调查表，证明2012年5月被告人因涉嫌侮辱他人被汾阳市公安局行政拘留10日、罚款500元。 4、银行卡复印件、银行交易流水记录、客户回单、电子银行账单等证实被害人（持卡人）银行卡的交易情况。 二、证人证言 1、询问本市东方国际城1号居民张万程笔录证明，该经营一家超市平时代他人还信用卡收取一定费用，郝世保平时给别人提升信用卡额度、养卡、取现、代还。2017年以来，我的业务也主要是给郝世保代还信用卡，郝世保使用他人的信用卡套取现金。2019年4月使用我的POS机，总共给郝世保代还过四五十张信用卡。 三、被害人陈述 1、被害人王某、郭某、董某29人报案材料及陈述，证实2017年以来，为提升信用卡额度亲自或经人介绍把信用卡及密码交给被告人郝世保，不仅未提升额度，反而被郝世保将卡中钱取走，经多次催要拒不归还的事实。 四、被告人供述与辩解 对被告人郝世保讯问笔录以及被告人庭审中供述证实，2017年以来以为他人提升信用卡额度为由，拿到别人信用卡及密码将信用卡中存款取走，用于个人消费的事实。 针对被告人郝世保的辩解意见，结合庭审查明的事实和证据评判如下： 被告人郝世保关于未骗取起诉书指控的数额，其中有已归还部分的辩解意见，经庭审查明，被告人骗取每个被害人的款项及数额，有被害人（持卡人）提某、每张信用卡银行流水及交易记录能证明卡内资金的存取时间、数额，结合被害人陈述和被告人供述逐一核对而确认，主客观证据相互印证所证实，不存在被告人已归还部分未核减的事实，但庭审中查明，公诉机关指控的1260284.55元数额计算有误，应以1250284.55元认定犯罪数额，故对上述辩解意见，本院不予采信。 本院认为，被告人郝世保以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，骗取29名被害人1250284.55元，数额特别巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人庭审中能如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚。公诉机关对被告人主刑的量刑建议适当，本院予以采纳。本院结合被告人的犯罪情节、悔罪表现及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第五条之规定，判决如下： 一、被告人郝世保犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人郝世保的刑期自2020年7月9日起至2032年7月8日止。罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人郝世保退赔被害人王国泰26840元、夏志涛24500元，魏娟娟50000元、乔志花40000元、文超28000元、程利花7000元、张志伟7000元、田海艳63000元、高二全32000元、韦东连16000元、张海龙14000元、张丽红67000元、王鑫13000元、武方琦17890元、董磊15000元、杨永伟22000元、郭东海76000元、张浩然27000元、薛瑞国13950元、张国青895**元、王志海12600元、冯世雄20000元、李天飞60000元、严永辉、张海涛夫妇325000元、李丽仙74070元、南庆丰7000元、刘志英42727元、柳静34307.55元、向佳磊24900元，共计1250284.55元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吕梁市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  张官云 人民陪审员  孔祥信 人民陪审员  刘晓娟 二〇二〇年十二月二十八日 书 记 员  任丽娟