北京市第一中级人民法院民 事 判 决 书（2020）京01民终8572号上诉人（原审被告）：大连富得膜科技有限公司，住所地辽宁省大连市瓦房店市杨家乡双沙村。法定代表人：金威，总经理。委托诉讼代理人：陈龙，北京市兰台律师事务所律师。委托诉讼代理人：查歆雅，北京市兰台律师事务所实习律师。被上诉人（原审原告）：中铁建（北京）国际贸易有限公司，住所地北京市海淀区。法定代表人：陈海波，董事长。委托诉讼代理人：杨智星，北京市京师律师事务所律师。委托诉讼代理人：沈晶，北京市京师律师事务所律师。原审被告：大连泰裕丰塑料包装材料有限公司，住所地辽宁省大连市中山区人民路明泽街********。法定代表人：荆敏，总经理。上诉人大连富得膜科技有限公司（以下简称富得膜公司）因与被上诉人中铁建（北京）国际贸易有限公司（以下简称中铁建公司）、原审被告大连泰裕丰塑料包装材料有限公司（以下简称泰裕丰公司）买卖合同纠纷一案，不服北京市海淀区人民法院（2020）京0108民初10777号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年11月22日立案后，依法组成合议庭，进行了审理。本案现已审理终结。富得膜公司上诉请求：1.撤销一审判决第3项、第4项，依改判驳回中铁建公司要求富得膜公司承担担保责任的诉讼请求；2.诉讼费用由中铁建公司承担。事实和理由：一、中铁建公司依据涉案《销售合同》主张的债权并非《债务偿还及贸易合作协议》约定的主债权和《最高额抵押担保合同》约定的担保范围。富得膜公司抵押担保的范围是中铁建公司根据《买卖合同》已经支付给国内外卖方的而应由泰裕丰公司偿付给中铁建公司的货款和费用，并非泰裕丰公司根据其与中铁建公司签订的合同应向中铁建公司支付的货款或者费用。《债务偿还及贸易合作协议》约定的中铁建公司和泰裕丰公司之间的合作模式具有交易的特定性和特殊性。交易的特定性是指依据《债务偿还及贸易合作协议》第三条的约定，中铁建公司向泰裕丰公司销售的货物必须来自于泰裕丰公司初步选定和中铁建公司审核确定的上游第三方及特定名称、规格、型号和数量、付款期限和形式的货物。交易的特殊性是指在泰裕丰公司没有聚乙烯进口资格的前提下委托中铁建公司购买。如果中铁建公司仅凭《销售合同》主张抵押担保责任得到支持，对富得膜公司存在着不可避免的道德风险。中铁建公司与泰裕丰公司可以恶意串通虚构买卖关系损害富得膜公司的利益。基于对新增债权形成过程的完整性、规范性、可信赖性以及泰裕丰公司对第三方卖方和货物的选定，富得膜公司为新增债权提供抵押担保责任。中铁建公司未能提供证据证明《销售合同》的形成符合《债务偿还及贸易合作协议》及《最高额抵押担保合同》约定的完整的交易流程，即《销售合同》系新增债权的一环，不能证明其所主张的债权系担保债权。二、《债务偿还及贸易合作协议》和《最高额抵押担保合同》对《买卖合同》的定义明确、清晰，与《销售合同》进行了并列约定，一审法院将中铁建公司提交的《销售合同》解释为合同约定的《买卖合同》错误。三、《债务偿还及贸易合作协议》和《最高额抵押担保合同》均系中铁建公司提供的格式文本，其间对“主债权”的约定存在多种解释，故应当作出不利于提供格式条款一方中铁建公司的解释。四、《债务偿还及贸易合作协议》没有约定泰裕丰公司违约应当向中铁建公司承担律师费，中铁建公司要求泰裕丰公司承担律师费没有合同和法律依据，且一审法院也未查清中铁建公司是否实际支付了律师费用。五、《最高额抵押担保合同》未经富得膜公司股东会会议决定，中铁建公司在签订时亦未要求富得膜公司提供未予审查，《最高额抵押担保合同》应为无效，即使认定富得膜公司承担抵押担保责任，也应是主合同有效而担保合同无效情形下的不超过二分之一的补充性赔偿责任。六、一审法院判令泰裕丰公司承担延期付款利息的标准过高，请求予以酌减。中铁建公司辩称：本案处理的债务属于三方约定的新增债务，富得膜公司的上诉理由不能成立，本案中的抵押担保责任应结合主合同即《债务偿还及贸易合作协议》及上下文综合认定。综上，一审判决认定事实清楚，适用法律正确，富得膜公司的上诉理由缺乏事实和法律依据，请求驳回上诉，维持一审判决。泰裕丰公司未到庭参加诉讼，亦未向本院提交书面意见。中铁建公司一审诉讼请求：1.判令泰裕丰公司立即给付中铁建公司货款1678050元；2.判令泰裕丰公司支付逾期付款利息（以1678050元为基数，按每日万分之五计算，自2017年6月22日起至实际付清之日止）；3.判令泰裕丰公司、富得膜公司向中铁建公司支付实现债权产生的律师费4万元；4.判令中铁建公司就上述1-3项诉讼请求，对富得膜公司名下已办理抵押登记手续的位于大连瓦房店市杨家满族乡双沙村的房屋及土地使用权折价或者拍卖、变卖所得的价款优先受偿；5.本案诉讼费用由泰裕丰公司、富得膜公司承担。一审法院认定事实：2017年1月20日中铁建公司（卖方、甲方）和泰裕丰公司（买方、乙方）在北京签署了《销售合同》（合同编号GM2017-M011-X），主要约定乙方购买甲方产品；一、货物描述：商品名称：MLLDPE（茂金属线性低密度聚乙烯）、规格型号ENABLE1018MF；数量148.50吨；暂定结算单价（人民币/吨）11300元，金额1678050元；本合同价格为暂定价格，最终结算价格按双方实际交易确定；二、产品质量：生产厂商出厂标准。若乙方对产品质量有异议，应在收到货物后3个工作日内提出，否则视为对产品质量符合合同要求；三、原产地和装运口岸：原产地：新加坡；装运口岸：新加坡；四、卸货港及交货期：卸货港：大连；交货期：2017年2月28日之前（具体时间随实际装船时间调整）；付款条件及银行信息：1.乙方预付甲方15％保证金，即￥251707.50，于货物到港前五个工作日支付。若货物进口清关环节中产生的税、费超过保证金，则乙方追加承担。2.乙方须在B/L提单日起120天之内付清余款。若在到期日内乙方不能付清所有余款，则甲方有权自行处置《最高额抵押合同》（合同编号：DYZG2016122001）中有抵押财产，并按每日0.05％计算收取延期付款利息，其它事项按《最高额抵押合同》中约定执行。双方还对其他交易内容进行了约定。此后，中铁建公司交付了《销售合同》所约定的货物，泰裕丰公司在《中铁建（北京）国际贸易有限公司货物签收单》（以下简称《货物签收单》）上加盖公章予以确认，该《货物签收单》显示，B/LDate（提单日）：2017（年）-2（月）-21（日）、DUEDATE（付款到期日）：2017（年）-6（月）-21（日）；含税总金额￥1678050。但泰裕丰公司未按期支付货款。2016年12月22日，中铁建公司（抵押权人、债权人）与富得膜公司（抵押人）、泰裕丰公司（债务人）签订《最高额抵押担保合同》（编号为：DYZG20161222001），主要约定了：1.抵押权人与债务人于2016年12月23日签订了编号为（TLFZW20161222001）的《债务偿还及合作协议》。《债务偿还及合作协议》中对该协议签订后在一定期限内继续开展进出口贸易合作并将签订具体的采购合同等执行协议（下称“执行协议”）达成一致。《债务偿还及合作协议》及各执行协议构成本合同中的“主合同”；抵押人自愿提供财产抵押给抵押权人，为债务人在主合同项下对抵押权人形成的债务提供最高额抵押担保。抵押权人同意接受抵押人的抵押财产作为抵押担保。被担保的主债权种类、数额：1-1抵押人提供抵押物所担保的主债权为《债务偿还及合作协议》项下债务人欠付抵押权人金额为人民币25791334元的既存债权，以及抵押权人根据《债务偿还及合作协议》约定自2017年1月1日起（含）至2020年期满之日止（含）期间与债务人签订的各执行协议项下抵押权人对债务人的债务（下称“新增债权”）。既存债权及新增债权构成本合同项下的主债权。1-2抵押人根据本合同约定，对主合同项下抵押权人对债务人的债权在人民币35000000元的最高限额内提供抵押担保。抵押担保范围：（1）抵押权人与抵押人于2015年9月至2016年3月签订的编号为【GM2015-M1-HG253】等28个《销售合同》项下抵押人欠付抵押权人的货款及利息，截止本协议签署之日，抵押人在《销售合同》项下债务共计为【25791334】【GM2015-M1-HG253】等28个《销售合同》项下抵押人欠付抵押权人的货款：及利息，截止本协议签署之日，抵押人在《销售合同》项下债务共计为【25791334】；（2）抵押权人及抵押人按照其签署的《债务偿还及合作协议》约定另行签署的每一份《委托协议》、《买卖合同》的约定，抵押人应向抵押权人付清的全部金额和抵押权人为抵押人垫付的费用（包括但不限于抵押权人根据买卖合同所支付的货款、履行买卖合同项下义务所支付的费用，以及因买卖合同而发生的各项成本，包括不限于采购货款、货物运输和保险费用、代开信用证费用、议付利息、进口关税、产品增值税、报关费、批文费、报检费以及仓储费等）、抵押人应向抵押权人支付的代理费等其他全部费用；（3）抵押人与抵押权人签署的本协议、《销售合同》、《债务偿还及合作协议》、所有委托协议和抵押权人与抵押人推荐的卖方签署的所有《买卖合同》项下的罚息、违约金、损害赔偿金、甲方为实现债权产生的费用（包括但不限于律师费、诉讼费、保全费、公告费、评估费、鉴定费、差旅费、拍卖费）等。2-2当债务人因主合同被认定无效而承担赔偿责任，但债务人未履行清偿义务时，抵押权人对抵押物在本合同约定的最高额范围内享有优先受偿权。无论债务人或第三人是否向抵押权人提供其它抵押担保，抵押权人均有权直接要求抵押人在本合同约定的抵押担保范围内承担担保责任。抵押权的实现：9-1主合同项下债务履行期限届满（包括抵押权人依照主合同约定或法律法规规定宣布主合同项下债务提前到期的情形），抵押权人未受清偿的，或本合同有效期内出现下列情况之一时，抵押权人有权与抵押人协议以抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款优先受偿。双方协议不成的，抵押权人可请求人民法院拍卖、变卖抵押物：A、抵押又被宣告解散、破产；B、抵押人主体资格丧失而无继承人或承继人继续履行合同；C、经抵押权人合理判断，抵押人无力保持抵押物的完整和良好状态；D、抵押人擅自销售抵押物的；E、其他可能有损于抵押权人债权实现的情形；抵押期限为2017年1月4日至2025年1月3日。三方还对其他内容进行了约定。2017年1月4日，中铁建公司就抵押物与富得膜公司办理了抵押登记，对富得膜公司名下位于辽宁省瓦房店市杨家乡双沙村的土地、厂房（1幢）、办公楼（1幢）、宿舍（1幢）办理了不动产抵押登记，登记证明号为：辽（2017）大连瓦房店市不动产证明第09000031号、09000032号、09000033号。现富得膜亦未承担担保责任。另查，中铁建公司为进行本次诉讼支付了律师费4万元。再查，中铁建公司与泰裕丰公司因长期存在业务往来，在该院尚有其他诉讼正在进行中，中铁建公司在另案中曾主张扣除预付案，但泰裕丰公司明确予以否认，故中铁建公司在本次诉讼中按《销售合同》约定的全部货款主张权利。一审法院认为，根据中铁建公司提交的有效证据，可以认定中铁建公司与泰裕丰公司之间存在买卖合同法律关系，系双方当事人真实意思表示，未违反法律、行政法规强制性规定，应属有效。中铁建公司作为出卖方已按《销售合同》的约定履行了提供了货物的合同义务；泰裕丰公司作为买受方在实际收货后，并未对货物质量及价格提出异议，故其应当履行支付相应货款的合同义务，泰裕丰公司至今未支付货款的行为已构成违约，应向中铁建公司承担相应的违约责任，故该院对中铁建公司主张泰裕丰公司支付货款1678050元的诉讼请求予以支持。双方在《销售合同》中明确了付款期限即“乙方须在B/L提单日起120天之内付清余款”，根据泰裕丰公司盖章确认的《货物签收单》显示，B/L提单日为2017年2月21日，付款日则为2017年6月21日，符合《销售合同》的约定，中铁建公司主张泰裕丰公司从付款日的次日即2017年6月22日起按《销售合同》约定计息标准每日0.05％支付延期付款利息，符合合同约定及法律规定，该院亦予以支持。同时，中铁建公司与泰裕丰公司、富得膜公司所共同签署的《最高额抵押担保合同》中明确约定有实现债权的费用中包含有律师费，故该院对中铁建公司主张泰裕丰公司承担律师4万元亦予以支持。关于富得膜公司提出中铁建公司与泰裕丰公司之间的债权债务关系不是《最高额抵押担保合同》项下的债务，因此中铁建公司对富得膜公司用于抵押的财产不享有抵押权的抗辩理由，该院认为不能成立。首先应指出三方所签订的《最高额抵押担保合同》结合上下文的文意，存在一处笔误，即在该合同的第二条抵押担保范围中，错将债务人写为抵押人，应予以更正；其次，三方在订立《最高额抵押担保合同》时在序言部分及第一条被担保的主债权种类、数额中已明确约定了担保的主债权包括既存债权及新增债权，其中新增债权已明确为“抵押权人根据《债务偿还及合作协议》约定自2017年1月1日起（含）至2020年期满之日止（含）期间与债务人签订的各执行协议项下抵押权人对债务人的债务”，而本案所及的《采购合同》的签订时间为2017年4月13日，故富得膜公司应对该《采购合同》项下的债务承担担保责任，富得膜公司的抗辩理由与事实不符，该院不予以采信。对中铁建公司主张富得膜公司在最高限额3500万元内对《采购合同》项下的货款、延期付款利息及律师费承担担保责任并以抵押登记的房屋及土地使用权折价或者拍卖、变卖所得的价款优先受偿诉讼请求，该院亦予以支持。综上所述，根据《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第一百零九条、第一百一十四条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条之规定，判决：1.泰裕丰公司于判决生效之日起10日内向中铁建公司支付货款1678050元及延期付款利息（以1678050元为基数，自2017年6月22日起至实际付清之日止，按照每日万分之五计算）；2.泰裕丰公司于判决生效之日起10日内向中铁建公司支付律师费4万元；3.富得膜公司对上述二项付款内容在3500万元范围内承担连带担保责任；中铁建公司有权对富得膜公司名下已办理抵押登记手续的位于辽宁省大连市瓦房店市杨家满族自治乡双沙村的房屋及土地使用权折价或者拍卖、变卖所得的价款优先受偿；4.富得膜公司承担连带担保责任后，有权向泰裕丰公司追偿。二审中，当事人围绕上诉请求提交了新的证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。富得膜公司向本院提交以下新的证据材料：富得膜公司的章程以及章程修正案，证明富得膜公司的章程中对担保事项未做规定，对外担保需要相关股东会决议，中铁建公司未审查富得膜公司对涉案担保行为是否出具股东会决议，故中铁建公司不属于善意相对人，所以《最高额抵押担保合同》无效。中铁建公司、泰裕丰公司未向本院提交新的证据。中铁建公司对上述证据发表质证意见称，认可上述证据的真实性，对证明目的不认可。本院经审查，富得膜公司提交的上述证据对本案处理结果并无直接影响，对其关联性，本院不予确认。本院二审诉讼期间补充查明以下事实：富得膜公司在本案二审中表示，代表其公司签署《最高额抵押担保合同》的是荆敏，荆敏时任该公司的执行董事、法定代表人。2016年12月22日，中铁建公司（甲方、抵押权人、债权人）与泰裕丰公司（乙方、债务人）、富得膜公司（丙方、抵押人）签订了编号为（TLFZW20161222001）的《债务偿还及贸易合作协议》，其中“三、双方合作”项下3.2条款约定：甲方和乙方进一步同意按照如下流程合作开展在聚乙烯领域的国内及国际贸易业务：由乙方向甲方提出申请，该申请应包括拟进口或在国内采购的货物名称、规格、型号和数量、付款期限和形式及乙方推荐的境内外卖方进行审核。经甲方审核认可后，甲、乙双方应就具体代理进口及国内采购事宜另行签署具体委托协议，约定甲方向乙方供应其生产所需原材料，就该业务相关的各方权利义务以各方另行签署的具体委托协议和《买卖合同》为准；3.3条款约定，合作期间内任意时刻，乙方未付清的全部委托协议和买卖合同项下甲方根据买卖合同所支付的货款、履行买卖合同项下义务所支付的费用、因买卖合同而发生的各项成本，包括但不限于采购货物、货物运输和保险费用、代开信用证费用、议付利息、进口关税、产品增值税、报关费、批文费、报检费、仓储费等以及委托协议项下的代理费的总和，不得超过第3.1条约定的授信额度；3.4条款约定：为保证甲方和乙方开展第3.2条中的业务，如乙方推荐原材料供应商作为甲方的卖方，乙方、丙方无条件、不可撤销第同意按照本合同第四条为乙方推荐的卖方充分适当履行《买卖合同》项下义务提供连带责任保证……；3.5条款约定：甲方同意在本协议期限内，经甲方审核认可后，甲、乙双方应就具体代理进口及国内采购事宜另行签署具体委托协议，约定乙方委托甲方向其推荐的卖方采购化工产品，并根据该等委托协议由甲方与乙方推荐的卖方签署《买卖合同》。就该业务相关的各方权利义务以各方另行签署的具体委托协议和《买卖合同》为准。该协议还约定有其他内容。本院对一审法院查明的其他事实予以确认。本院认为，中铁建公司与泰裕丰公司签订的《销售合同》以及中铁建公司与泰裕丰公司、富得膜公司签订的《债务偿还及贸易合作协议》，系合同各方的真实意思表示，其内容不违反法律、行政法规的强制性规定，应属合法有效。结合各方当事人的陈述，本案争议焦点在于：1.《最高额抵押担保合同》是否有效；2.案涉《销售合同》项下的债权是否属于《最高额抵押担保合同》约定的主债权的范围，富得膜公司应否承担担保责任。关于《最高额抵押担保合同》的效力一节。富得膜公司主张，《最高额抵押担保合同》未经其股东会决议，中铁建公司在签订上述合同时未要求富得膜公司提供股东会决议并进行审查，故合同无效。本院认为，《中华人民共和国公司法》第十六条规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。《最高额抵押担保合同》记载，荆敏作为富得膜公司的法定代表人、授权代表在该合同上加盖印章，签订合同时，荆敏系富得膜公司的执行董事、法定代表人，在富得膜公司未设董事会的情况下，荆敏代表富得膜公司签订《最高额抵押担保合同》，符合前述法律规定的情形，合同应属合法有效。富得膜公司该项上诉主张，缺乏事实和法律依据，本院不予支持。一审法院认定《最高额抵押担保合同》合法有效并无不当。富得膜公司应按照约定承担担保责任。关于案涉《销售合同》项下的债权是否属于《最高额抵押担保合同》项下主债权的范围一节。富得膜公司主张，《债务偿还及贸易合作协议》和《最高额抵押担保合同》中新增债权，为中铁建公司根据《最高额抵押担保合同》中约定的《买卖合同》向其卖方支付的进而应由泰裕丰公司偿付给中铁建公司的货款和费用，并非泰裕丰公司与中铁建公司签订的《销售合同》项下泰裕丰公司应向中铁建公司支付的货款或者费用，故案涉《销售合同》项下的债权不属于《最高额抵押担保合同》项下的主债权，富得膜公司不应承担担保责任。对此本院认为：首先，《最高额抵押担保合同》约定，富得膜公司应就中铁建公司与泰裕丰公司2017年1月1日后签订的各执行协议项下的新增债权承担担保责任，而案涉《销售合同》签订于2017年1月20日，可认定该合同系中铁建公司与泰裕丰公司在《债务偿还及贸易合作协议》签订后的一定期限内继续开展进出口贸易合作而签订的执行协议；其次，《最高额抵押担保合同》虽记载有富得膜公司就中铁建公司与泰裕丰公司另行签订的《委托协议》《买卖合同》中泰裕丰公司的应付款项承担担保责任的内容，但该合同亦约定，富得膜公司应就中铁建公司与泰裕丰公司《债务偿还及合作协议》项下泰裕丰公司应向中铁建公司付清的全部金额承担担保责任，而根据《债务偿还及合作协议》3.3条款的约定，在中铁建公司、泰裕丰公司和富得膜公司合作期间，富得膜公司应就泰裕丰公司未付清的全部委托协议和买卖合同项下中铁建公司支付采购货物、货物运输和保险费用、代开信用证费用、议付利息、进口关税、产品增值税、报关费、批文费、报检费、仓储费等费用承担担保责任，结合该协议3.4条款中明确记载该协议3.2条款中涉及业务对应合同为《买卖合同》的情况，可认定《最高额抵押担保合同》和《债务偿还及合作协议》并未排除富得膜公司应就中铁建公司与泰裕丰公司就买卖相关货物签订的其他执行协议项下的债权承担担保责任的内容，案涉《销售合同》并未超出前述约定中执行协议的范畴；最后，富得膜公司担保的主债权包括中铁建公司与泰裕丰公司在先签订的数份《销售合同》项下的既存债权，在此情况下，富得膜公司主张仅就泰裕丰公司应向中铁建公司支付而未付的中铁建公司与其卖方签订的《买卖合同》项下中铁建公司已付款项及费用承担保证责任，缺乏事实依据。综上，富得膜公司关于案涉《销售合同》项下的债权并非《债务偿还及贸易合作协议》和《最高额抵押担保合同》项下主债权范围的主张缺乏事实和法律依据，本院不予支持。中铁建公司已依约履行供货义务，泰裕丰公司未支付合同价款，一审法院认定富得膜公司应对案涉款项承担担保责任并无不当。关于富得膜公司主张，《债务偿还及贸易合作协议》未约定泰裕丰公司应承担中铁建公司支出的律师费，且一审法院未审查该费用是否实际支出，故富得膜公司不应对此承担保证责任一节。本院认为，《最高额抵押担保合同》第二条“抵押担保范围”约定，富得膜公司抵押担保的范围包括中铁建公司为实现债权产生的律师费等费用，而中铁建公司一审诉讼期间已提交与律师事务所签订的委托代理协议及相应律师费发票，富得膜公司应就泰裕丰公司应付律师费承担担保责任。富得膜公司该项上诉主张缺乏事实和法律依据，本院不予支持。针对富得膜公司主张，《销售合同》约定的延期付款利息标准过高而应予酌减一节。本院认为，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第二十九条第一款规定：“当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当以实际损失为基础，兼顾合同的履行情况、当事人的过错程度以及预期利益等综合因素，根据公平原则和诚实信用原则予以衡量，并作出裁决。”本案中，案涉《销售合同》约定，泰裕丰公司未依约付清余款时，应按日万分之五的标准向中铁建公司支付延期付款利息，富得膜公司虽主张该计算标准过高，但并未提交证据予以证明，应承担举证不能的不利后果，其该项主张缺乏事实和法律依据，本院不予支持。一审法院认定泰裕丰公司应按日万分之五的标准支付延期付款利息，并无不当。综上，富得膜公司的上诉理由不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费26216元，由大连富得膜科技有限公司负担。本判决为终审判决。审 判 长  徐 硕审 判 员  董 伟审 判 员  梁志雄二〇二〇年十二月三十日法官助理  张 岩书 记 员  王培霖