河南省鹿邑县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1628刑初430号公诉机关鹿邑县人民检察院。被告人林坤华，男，1984年8月4日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地福建省宁德市福安市，住福建省宁德市福安市。因涉嫌诈骗，于2020年5月18日被鹿邑县公安局民警抓获，2020年5月23日被鹿邑县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月29日经鹿邑县人民检察院批准，次日被鹿邑县公安局逮捕。辩护人邱永鑫，系河南鸣鹿律师事务所律师。鹿邑县人民检察院以鹿检二部刑诉〔2020〕33号起诉书指控被告人林坤华犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鹿邑县人民检察院指派检察员邱维出庭支持公诉，被告人林坤华及辩护人邱永鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。鹿邑县人民检察院指控：2020年3月至5月，被告人林坤华在福建省福安市收购杨某、彭某、钟建明、薛水松、李祖建、李某等人16套个人银行卡及对公账户卖给陈福圣（另案处理）等人。公诉机关认为，被告人林坤华非法持有他人信用卡数量较大；其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议判处有期徒刑十个月，罚金一万五千元，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人林坤华辩称，对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，请求法院从轻处罚。辩护人邱永鑫的辩护意见：1.针对公诉机关指控被告人林坤华犯妨害信用卡管理罪不持异议。2.被告人到案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好。3.被告人主观恶性小，社会危害较小。4.被告人系初犯、偶犯。综上建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：2020年3月至5月，被告人林坤华将杨某、彭某、钟建明、薛水松、李祖建、李某等人16套个人银行卡及对公账户卖给“阿圣”“老郭”“绅士”等人。上述事实，有经当庭示证、质证的下列证据证实：1.被告人林坤华的供述与辩解：我一共卖出去19套银行卡，其中个人的银行卡有14套，对公账户有5套，我卖出去的14套个人银行卡分别是我自己的三套，中国工商银行卡的银行卡一套，是我2020年2、3月份的时候在福安市工商银行办的，我把这套银行卡于2020年3月份的时候以1400元的价格卖给一个微信名叫阿圣的人了；我自己在2020年3月份前后的时候在福安市农业银行卡办理了一套农业银行的卡，这套银行卡我也是以800元使用一个月的价格卖给了一个微信名叫阿圣的人了，他给了我1600元钱；2020年4月份的时候，我在福安市建设银行办理的一套银行卡，以1500元的价格卖给而来一个微信名叫老郭的人了，因为我和我弟弟杨某是在一起住的，我没有钱他也没有钱，我们都缺钱，我在聊买卖银行卡的时候杨某也会听到这些事情，他就也办理银行卡让我帮他卖出去。我卖过我弟弟的五套银行卡，因为我和杨某是在一起生活的，有时候我们在一起生活、吃饭把这些钱都花了，没事的时候我会给他二百、三百的钱，具体的也没有算过。2020年5月初的时候我一个叫彭某的朋友卖给了我一套对公账户，这套对公账户的结算卡是福建省农村信用社的，具体的银行卡号我记不清楚了。我把这套对公账户以8000元的价格卖给了一个微信名叫绅士的人了，我得到钱后我给了彭某8000元钱，我没有赚钱，因为他是我朋友，这个对公账户的公司名称我现在也记不住了。2020年4月份的时候，我一个叫钟建明的朋友卖给了我一套建设银行的银行卡，我手机内保存的有钟建明的身份证号照片，我把这套银行卡给老郭后，老郭觉得这套银行卡内有流水，就把这套银行卡又退给我了，我也没有给钟建明钱。2020年3月份的时候，我一个叫薛水松的朋友卖给了我一套工商银行的银行卡，我把这套银行卡以1400元的价格卖给了一个微信名叫阿圣的人了，我给了薛水松1200元钱，我自己赚了200元钱。2020年5月份，我一个叫李祖建的朋友卖给了我一套工商银行的银行卡，我把这套银行卡以1500元的价格卖给了一个微信名为老郭的人了，我了李祖建1200元钱，我自己赚了300元钱。2020年3、4月份的时候我一个叫雷清玉的朋友给我了一套农业银行的银行卡，因为银行内的流水太多了，我就把这套银行卡退掉了。绅士的微信号×××,昵称是：绅士，他的手机号时151××××****。我和他是经过老郭介绍认识的，我听老郭说他和绅士是老表，我不知道他叫什么名字，我也没有见过这个人，老郭叫什么名字我不知道，他有四十岁左右，他好像是漳州那边的人，我去泉州给他送过一次卡，见过他一次。我卖给绅士的都是通过快递寄给他的，2020年5月10日，我通过顺丰快递按照他给我提供的位置把银行卡和对公账户给他寄过去了，地址是福建省龙岩市潭平市圣宇广场肯德基楼上，收件人王小易。我卖给老郭的是我亲自给老郭送到泉州的，他也是给我现金结账的，我给他就送了一次他给了我一万元的现金，现在他还欠着我几千元钱。我给阿圣银行卡也是通过邮寄的方式给他的，是寄到云南西双版纳的一个地方，这个地址我现在保存的没有了，我删除了，他给我结账时通过微信转账的方式我结账的。我微信收藏里的身份证号和银行卡号就是卖给我银行卡的那些人的身份证号和银行卡。算上我自己办的卡卖出去的银行卡有四万元钱，因为还有一部分银行卡的钱还没有结钱的，不算我自己卖的银行卡，卖别人的银行卡我自己赚的有三千多块钱，其中阿圣给我的结账基本上都是通过微信转账的方式，我刚才看了以下我的微信账单，2020年2月28日他给我转账6000元、2020年3月5日他给我转账5000元、2020年3月6日他给我转账2050元钱、3月10日转账4200元钱、3月11日给我转账5650元钱、3月17日给我转账4200元钱、3月22日给我转账1600元钱，这些钱都是我卖给他银行卡和对公账户的钱，老郭给我结账都是通过现金结算的方式进行，我给他把银行卡送给他，他直接给我现金，上次给我结了一万元的现金，还有一部分没有结完。绅士于2020年3月20日通过微信给我转了1000元钱，我把这一千元钱中的500元钱给了李某，这时他卖给我银行卡的钱，2020年5月10日的时候，绅士通过微信给我转了3000元钱。我也知道这些银行卡都是用来转违法犯罪的钱的，反正都是不合法的钱。2.证人杨某证言：我卖给林坤华成套的银行卡包括银行卡、U盾、手机卡、身份证号、银行卡取款密码、U盾密码、网银密码。2020年3月份上旬，具体时间忘记了，因为我比较缺钱，我找到林坤华说我的银行卡是否可以做做贷款走流水卖掉赚点钱。我给了林坤华五套银行卡，这五套银行卡都是我在福安市用我的身份证办理的，我没刻意算过，我和林坤华还有他女儿一起在阳兴路租房子住，有时候他付房租有时候我付房租，我卖的第一套农业银行卡林坤华在我买东西的时候帮我付钱了，之后通过微信给我发了800元。后面卖的四张卡，我没钱了我会问他要点，有时候给我两三百，有时候给我几十块钱，有时候我们在一起吃饭，买东西花掉了，我算了一下应该是1000元一套，一共5000元左右。3.证人李某证言：我是通过朋友介绍认识的林坤华，大概是两个月前林坤华联系我，让我办两套银行卡卖给他，他说一张银行卡给我一千块钱，林坤华说银行卡要开通U盾，还要有配套的手机卡，手机卡和U盾都要绑定银行卡。我将这一套农业银行卡给林坤华之后，过了两天我又去了霞浦县一家中国邮政储蓄银行，因为我之前就有一张中国邮政储蓄银行卡的银行卡，也有配套的U盾，我就把我前两天办理的手机卡绑定了这张银行卡，过了几天林坤华通过微信转账的方式先后给我转了两千块钱。我一共卖给林坤华两张银行卡，我卖的都是我自己的银行卡。4.证人黄某证言：2019年上半年我问卓某2能不能办贷款，卓某2说他认识一个福安的人可以办理贷款，卓某2让我注册一个营业执照办理贷款，他让他老婆钟春珠带去霞浦县市场监督管理局注册营业执照，个体工商户名是“霞浦县黄某食品店”，注册好我把营业执照正副本交给钟春珠了。过一段时间，卓某2又让我办理一张新电话卡，去兴业银行办理一张银行卡，密码按照他的要求设定好，卓某2说办好了通知我，一直拖着，拖到现在也没有提贷款的事。他也没有给我钱。我不认识董某。5.证人彭某证言：2016年的时候我朋友申请办理一个名称是宁德东宇生物科技有限公司的营业执照，2020年3月份的时候，我朋友把法人变更称我的名字了，我开通了对公账户，办理了U盾，我把银行卡和U盾密码都写在一张纸上。林坤华给我说他可以帮我做对公账户流水，然后可以申请贷款，我就把营业执照和对公账户交给林坤华了，林坤华也没有给我钱，贷款也一直没有弄成。他没有给我钱，他还叫我给他钱，我说等贷款下来了从点数里扣。6.证人卓某1证言：我认识卓某2，我和卓某2一个村的，他过我一套营业执照让我做贷款。3月份的时候，我的一个朋友问我手里有没有营业执照，可以做贷款，我的朋友把他表弟的微信推给我，说要是需要办贷款就和他表弟联系。我就问我朋友卓某2手里有没有营业执照，我对卓某2说可以做贷款，卓某2就送来一套黄某的营业执照，有对公账户和单位结算银行卡。我就联系这个人，这个人就来我店里吧这套营业执照拿走了。这个人当时说营业执照贷下来的款抽百分之十加上卓某2我们三个人平分。现在对方联系不上了。昨天晚上我发现他把我微信删除了。这个人的微信号×××,微信昵称：业务咨询服务平台。这个人给我转账4000块钱，是用来买对公账户的钱。除了黄某的对公账户，我还卖给这个人一套我自己的对公账户，这个人通过微信先后给我转账四千块钱，我给了卓某2两千块。7.证人卓某2证言：2019年上半年的时候，黄某找我申请办理贷款，我告诉他让他办理一套营业执照，我让他找中介公司去办理的，名称是霞浦县黄某食品店。黄某说到银行申请办理对公账户要写很多字，他写不好，我就让给我帮忙的小妹董某带着他去办理了一张手机卡，一张银行卡，开通了U盾。后来贷款没有办下来，我也给黄某说了，黄某说先放我那了。2020年3月份的时候，我朋友卓某1说我在福安市那边有朋友可以用营业执照办理贷款，按贷下来的款给我提成。过了有一个月贷款一直没有申请下来，我就问卓某1，卓某1他给他那个福安市的朋友联系不上了。我不知道卓某1把黄某的营业执照交给谁了。卓某1给了我两千块钱，一千元钱是通过微信转账方式发的，另外一千给的是现金。我怀疑是转不合法的钱。8.证人董某证言：我认识黄某，去年夏天，他找我帮忙去兴业银行代写开户材料。卓某2安心我让我帮黄某代办材料填表。9.证人陈某证言：今年三月份时候，有个电话199××******的打电话问我是否办理贷款，他说需要提供银行卡、U盾、手机卡、和U盾密码、身份证照片。我在宁德市沃尔酒店旁边和对方见了面，我把银行卡交给了对方。后来他给我17175807999个我联系，一直都没有联系上。这个人叫“阿胖”，我听李祖建这么称呼他的。10.证人郑某证言：我没有办理过霞浦县聚合贸易有限公司的营业执照和对公账户，我不认识卓道昌。2019年10月、11月时候，一个叫曾华英的人带我到霞浦县工商银行办理一张银行卡，当时都已经给我办好了一套营业执照，曾华英把这套对公账户拿走了。第二天，曾华英又带我申请了两个公司的对公账户。他说一套给我1000元钱，他一直没有给我钱，现在联系不上了。11.扣押物品清单，证实扣押被告人手机一部。12.福安市市场监督管理局提供内资企业登记基本情况表（宁德东宇生物科技有限公司）。13.法定代表人信息（彭某）。14.兴业银行提供霞浦县黄某食品店开户账号信息、自开户以来的交易明细、单位结算卡、账户绑定信息（持卡人姓名董某，身份证号）。15.霞浦县市场监督管理局提供黄某食品店个体工商户登记基本信息。16.福安市农村信用社提供宁德东宇生物科技有限公司的开户信息。17.卓某1提供手机微信截图、交易账单截图。18.福安市市场监督管理局提供内资企业登记基本情况表（福安市祥晟食品有限公司）、董事、监事、经理信息。19.福建省农村信用社联合社提供提供身份证号（彭某）的开户信息、对公账户62×××26开户信息及自2019年1月1日以来的交易明细。20.兴业银行提供身份证号（杨某）、352225198405113019（曾华英）的开户信息及自2019年1月1日以来的交易明细。21.霞浦县市场监督管理局提供的霞浦县聚合贸易有限公司、霞浦县联森贸易有限公司、霞浦县百农农业发展有限公司、霞浦县卓道昌食品店、霞浦县卓道昌汽车配件店、霞浦县泽润水产品经营部工商登记资料（个体工商户登记基本信息、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、内资企业登记基本情况表）。22.福建海峡银行提供身份证号（杨某）开户信息、自2019年1月1日至今的交易明细。23.中国邮政银行提供银行卡号62×××02（林坤华）、6217993900075399422（林坤华）的开户信息、自2019年1月1日以来的交易明细。24.中国农业银行提供身份证号（林坤华）（杨某）350981199410300064（雷清玉）352225197506232055（李某）的开户信息、自2019年1月1日以来的交易明细。25.中国建设银行提供银行卡号62×××60开户信息、2019年1月1日以来的交易明细、霞浦县聚合贸易有限公司对公账号及交易明细、身份证号（林坤华）（杨某）352226198005225712（钟建明）352202197703241511（李祖建）352225198605181550（陈某）开户信息及2019年1月1日以来的交易明细。26.中国工商银行福安支行提供账号14×××41（宁德市兴玉电器有限公司）自2019年1月1日以来的交易明细。27.农村信用合作联社阳头信用社提供身份证号、银行卡号62×××26的开户信息及2019年1月1日以来的交易明细。28.中国工商银行福安支行提供身份证号（林坤华）（杨某）35352226197002215434（薛水松）（彭某）银行账户62×××25的开户信息及2019年1月1日以来的交易明细。29.辨认笔录：林坤华对“阿圣”辨认情况。30.林坤华、杨某、李某手机提取笔录、林坤华与“阿圣”微信聊天记录、微信交易记录。以上证据，经法庭示证、质证，能够证明本案的事实，本院予以确认。本院认为，被告人林坤华非法持有他人的信用卡并出售，数量较大；其行为已构成妨害信用卡管理罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名及事实成立，本院予以支持。被告人林坤华到案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚。公诉机关的量刑意见符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人林坤华犯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月18日起至2021年3月17日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）。二、鹿邑县公安局扣押的oppo牌手机一部,予以没收，由扣押机关上缴国库。三、责令被告人林坤华上缴违法所得人民币四万二千七百元，于判决生效后十日内上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏 峰人民陪审员  王士钊人民陪审员  刘学魁二〇二〇年十二月二十四日书 记 员  王靖豪