河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初368号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人郭华，男，1989年9月4日出生，汉族，高中毕业，无业，户籍所在地河南省，住新乡市。因涉嫌诈骗罪，于2019年1月7日被武汉市公安局抓获；因涉嫌诈骗罪，于2019年1月10日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年2月2日被新乡市公安局洪门分局监视居住；因涉嫌诈骗罪，于2019年8月1日被新乡市公安局东街分局执行监视居住；因涉嫌诈骗罪，于2020年1月6日被新乡市公安局洪门分局逮捕。辩护人白霞，河南联盟律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉（2020）22号起诉书指控被告人郭华犯集资诈骗罪，于2020年2月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。并于2020年6月24日作出（2020）豫0702刑初44号刑事判决书，宣判后，被告人郭华不服，提出上诉。新乡市中级人民法院于2020年8月21日作出（2020）豫07刑终332号刑事裁定书，裁定撤销新乡市红旗区人民法院（2020）豫0702刑初44号刑事判决，发回新乡市红旗区人民法院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人郭华及其辩护人白霞到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控:1、2014年7月至2015年7月间，被告人郭华以出口大蒜、生姜贸易为名，以每一万元日息60元或100元的高息为诱饵，诱使被害人张某3、张某4在新乡市汽车东站附近富达广场财富中心营住楼3单元10302室向闫某1、尚某等不特定对象吸收资金为自己所用，累计骗取张某3等人共计5858784元。后郭华逃匿。2、2014年8月至2015年7月间，被告人郭华以做网络贷款需要资金垫资为名，以每一万元日息50元或100元为诱饵，骗取闫某3251.6975万元。后郭华逃匿。3、2015年1月至2015年7月间，被告人郭华以经营新乡金沙商务酒店、投资饭店等为名，以每一万元日息50元利息为诱饵，骗取荆某134.134万元后逃匿。经查，被告人郭华将所骗得资金用于归还个人欠款、消费、赌博机小部分经营。同时查明，2015年1月至6月间，其账户有1000余万元大额支出，被告人郭华拒不交代资金去向。针对上述指控，公诉机关提供了被告人郭华户籍信息、到案经过、银行流水等书证；证人刘某1、闫某1等人证言；被害人张某3、闫某3、荆某等人陈述；被告人郭华供述与辩解；辨认笔录、视听资料等证据。据此，公诉机关要求以集资诈骗罪追究被告人郭华的刑事责任，数额特别巨大，建议判处被告人郭华有期徒刑十三年至十五年，并处罚金。被告人郭华对公诉机关指控的犯罪事实无异议，仅对罪名有异议。其辩护人的辩护意见是：被告人郭华在庭审中公开表示认罪认罚，带对其涉嫌的罪名不清楚，原因是公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪对其进行拘留并采取监视居住措施。而现在公诉机关又以集资诈骗罪对其进行起诉。对此被告人表示如果检察机关和法院均认为其行为构成集资诈骗罪，那么郭华愿意接受法院的判决，辩护人希望法院根据本案全部证据给予郭华最轻的判处。本案中被告人郭华的行为不符合集资诈骗罪的构成要件。1、从公诉机关提供的证据可以看出被告人郭华没有将非法集资的资金据为己有的目的，其之所以向张某3、张某4等人借款是为了投资生意，根据审计报告可以看出双方存在上千次的资金流转，因此郭华主观方面不具备集资诈骗的主观故意。2、被告人郭华没有实施集资诈骗的行为。本案中郭华没有使用诈骗方法向社会大众进行集资，其只是与张某3、张某4、闫某3、荆某之间存在民间借贷关系而已，他们之间的债权债务关系应属民法调整的范围。3、根据公诉机关提供的证据，郭华与债权人之间或签订有借款合同，或出具书面借据，至于双方之间的利息是否合法，应否得到全部支持，可以通过民事诉讼的方式解决。4、通过审计造成借款数额的极大缩水，原部分债权人变成了债务人，借据上的款项得不到支持，如果按集资诈骗罪对郭华进行定罪处罚，那么所有出借人的权利均得不到保障。5、被告人郭华之所以离开新乡并不是为了携款潜逃，而是在投资失败，无力承担高额利息，且人身安全受到严重威胁的情况下被迫为之。6、本案量刑的数额应当有所改变。根据公诉机关补充的证据，可以看出郭华以220万元的价格将金沙假日酒店抵偿给张某3、张某4，以70万元的价格将金沙商务酒店抵偿给张某3、张某4，因此本案涉案金额应从第一起犯罪事实中予以扣减，即2958784元。起诉书称的被告人郭华局部交代资金去向，被告人郭华不是拒不交代，而是时间太长且发生上千笔的转账，从而导致记不清楚。7、被告人郭华系初犯，归案后能如实供述，且有明显悔罪表现，张某3、张某4、闫某2均被按非法吸收公众存款罪定罪量刑，且予以缓刑处理，故请法庭查清事实，充分参考上述判决，对郭华最大程度的轻判。8、被告人郭华家境贫寒，父亲早亡，与母亲相依为命，其母亲患严重心脏病，去年做了心脏手术，其儿子才三岁，郭华系家中唯一经济支柱。请法院本着以人为本的精神，给郭华一个改过自新的机会。其会以自己的劳动获得报酬，争取早日归还所有债权人的款项。经审理查明：1、2014年7月至2015年7月间，被告人郭华以出口大蒜、生姜贸易为名，以每一万元日息60元或100元的高息为诱饵，诱使被害人张某3、张某4在新乡市汽车东站附近富达广场财富中心营住楼3单元10302室向闫某1、尚某等不特定对象吸收资金为自己所用。扣除案发前，被告人郭华将金沙假日酒店经营权以220万元转让给张某3、张某4，被告人郭华累计骗取张某3等人共计3658784元。后郭华逃匿。2、2014年8月至2015年7月间，被告人郭华以做网络贷款需要资金垫资为名，以每一万元日息50元或100元为诱饵，骗取闫某3251.6975万元。后郭华逃匿。3、2015年1月至2015年7月间，被告人郭华以经营新乡金沙商务酒店、投资饭店等为名，以每一万元日息50元利息为诱饵，骗取荆某134.134万元后逃匿。经查，被告人郭华将所骗得资金用于归还个人欠款、消费、赌博机小部分经营。同时查明，2015年1月至6月间，其账户有1000余万元大额支出，被告人郭华拒不交代资金去向。认定上述事实的证据有：1、照片、户籍信息、违法犯罪查询记录表证实被告人郭华的个人基本情况。经查询，被告人郭华之前无违法犯罪前科。2、借据证实郭华向张某4借款五千万，期限为五个月。3、河南省新乡市红旗区人民法院刑事判决书。4、新乡市牧野区金莎假日酒店、金莎商务酒店相关手续。5、闫某2提供的证据材料。6、闫某3提供的证据材料。7、荆某提供的证据材料。8、刘某2提供的证据材料。9、借条证实郭华于2015年7月11日借马某现金218万元整，2015年7月18日归还；郭华于2015年4月10日借史某现金60万元整，2015年6月10日前归还。10、房屋交易合同。11、新乡市公安局协助查询财产通知书。12、郑州市不动产登记中心查询结果单证实未查询到郭华、张丹丹、石向府、张武涛、马红云、郭某1、白宇辉名下有房产登记信息。13、抓获经过证实被告人郭华于2019年1月7日16时30分左右被武汉市公安局抓获归案。14、郭华亲笔信。15、新乡市巨中元会计事务所有限责任公司司法鉴定意见书、补充鉴定意见书。16、新乡市公安局洪门分局关于吴楠仁约调查报告及录音录像光盘证实吴楠仁约使用个人建行账户与郭华账户进行交易，自2015年5月31日至2015年6月29日期间，郭华转给吴楠仁约约499万元，收到吴楠仁约转账62.61万元，经对吴楠仁约建行账户进行调查，开户行为云南省德宏州瑞丽支行，开户人行政区域划为缅甸，外国护照号034046。经户籍信息查询，全国无吴楠仁约这个人，无持有该护照的外国人，郭华也不认识也不记得吴楠仁约，不记得给他转钱，也不清楚吴楠仁约为什么给他转钱。经调查，吴楠仁约的手机号码是西双版纳，经和吴楠仁约电话联系，对方不认识郭华，不知道郭华给自己转钱，至于为什么吴楠仁约与郭华之前资金往来密切，吴楠仁约以听不懂为由挂断电话，也无信息回复。全程录音录像并刻制成光盘。17、新乡市公安局洪门分局关于彭开发调查报告及录音录像光盘证实彭开发使用个人62×××41建设银行账户、62×××84工行账户与郭华62×××20、62×××14账户、张丹丹6236682500000070407账户进行交易，自2015年3月27日至2015年6月28日期间郭华、张丹丹转账给彭开发999万元，收到彭开发转账592.032万元，彭开发与郭华、张丹丹之间交易时间集中且数额巨大。对彭开发建行账户进行调查，开户行为江苏省南京中央门支行，对62×××84工行账户进行调查，开户行为江苏省南京红山路支行，开户人身份证号为，经核查，该人户籍地为普洱市澜沧拉祜族自治县惠民镇旱谷坪村委会大云盘老寨**。经讯问，郭华不认识彭开发，不记得给彭开发转过钱，经调查，彭开发的手机号分别为云南普洱和西双版纳，手机号处于停机状态。全程录音录像并刻制成光盘。18、新乡市公安局洪门分局关于袁开飞调查报告及录音录像光盘证实袁开飞使用个人62×××04建行账户与郭华62×××30、62×××14账户、张丹丹6236682500000070407账户进行交易，自2015年3月3日至2015年3月27日期间郭华、张丹丹转账给袁开飞195.8万元，收到袁开飞转账0元，袁开飞与郭华、张丹丹之间交易时间集中且数额较大。对袁开飞账户62×××04建行账户进行调查，开户行为江苏省南京中央门支行。开户人身份证号为，经核实该人户户籍为云南曲靖市会泽县纸厂乡大石板村委会。讯问，郭华不认识袁开飞，不记得给袁开飞转过钱，经调查，袁开飞的手机号分别为西双版纳，手机号处于停机状态。全程录音录像并刻制成光盘。19、新乡市公安局洪门分局关于侯路明调查报告证实自2015年1月16日至2015年1月30日郭华通过62×××14账户分五次共计73.4万元转到侯路明62×××89账户上。经讯问，郭华不认识侯路明，不记得给侯路明转过钱，经调查，侯路明2015年1月份在新乡市东木商贸有限公司工作，该公司主要经营二手车业务，侯路明在公司任文职工作，其62×××89银行卡是公司在用，侯路明不认识郭华，可能存在郭华从商贸公司买车的情况。20、新乡市公安局洪门分局关于刘发秋调查报告及录音录像光盘证实刘发秋使用个人62×××45建行账户与郭华62×××14账户进行交易，自2015年5月3日至2015年5月26日期间郭华转账给刘发秋198.5万元，收到刘发秋转账0元，刘发秋与郭华之间交易时间集中且数额较大。对刘发秋账户62×××45建行账户进行调查，开户行为衡阳白沙洲支行。开户人户户籍为湖南省祁东县过水坪镇百吉村**。讯问，郭华不认识刘发秋，不记得给刘发秋转过钱，经调查，刘发秋不认识郭华，银行卡几年前就不用了，未收到郭华转账的钱款，也没有出售过银行卡。全程录音录像并刻制成光盘。21、新乡市公安局洪门分局关于郭彦升调查报告及询问笔录证实郭彦升为郭华算过命，但郭华未向郭彦升透漏过关于案件的相关信息。22、证人刘某2证言证实其是新乡市同仁祥实业有限公司的法人、负责人，该公司主要从事农业进出口贸易，具体点就是向迪拜、欧洲、俄罗斯出口大蒜和生姜。其通过朋友认识了郭华，2014年底其从郭华处借了100万元，当时约定没有利息，2015年4月30日将钱全部还清。之后郭华让其还利息，最后其被郭华逼着写了一张70万元的欠条，其还报了案。2015年4月左右，郭华向其了解出口大蒜、生姜业务的流程及利润情况，说有意做此类生意，其向他介绍了其中的利润以及流程，并带他往山东巨野附近的货源地跑了一次，又跑了一次核算成本后，郭华决定要对国外发货，郭华投资了70万元左右，发了四集装箱的货，其中发往迪拜两集装箱大蒜，回款15万元，发往俄罗斯两集装箱生姜，由于因为没有交清关费用，生姜全部烂了，钱全部赔了，现在俄罗斯海关还让其公司承担30万元左右的滞留费用。其称郭华通过其只做了一次生姜大蒜生意。2015年1月15日、16日，其和郭华有大量资金往来，原因是郭华让其以其公司做生姜大蒜生意需要用钱为由，借了郭华干妈（姓闫）140万元左右，之后其将钱全部给了郭华。23、证人宋某证言证实其和史某一起开彩票店的，其认识郭华，他经常在其店里买彩票。其称刘某2是通过其认识的郭华，并向郭华借了100万元，郭华通过刘某2的公司对外做了一次出口生姜、大蒜生意。其和郭华一起去过山东两次考察考察生姜大蒜，其负责开车，当时去的还有好几辆车，郭华对其说，如果有人问起来，就说这些大蒜厂和他是合作的。第一次去山东考察完之后，郭华让其配合他演戏，大概意思是让其主动给他打个电话，就说其是代表刘某2的公司，现在和他做出口贸易生意。其称郭华的目的是他欠别人钱，想证明他的钱是在做出口贸易。24、证人郭某1证言证实其是郭华的母亲，在郭华被抓之前有好几年没有见过他了，因为好多人找他要钱，所以郭华跑了。25、证人林某的证言证实其在铭人商贸有限公司工作，公司成立于2013年1月，法人代表是张东方，2015年3月份左右变更为张某4，老板是张某3和张某4。其主要负责给郭华转账，收郭华利息和闫某2、尚某、陈树威、还有其本人等人通过银行往来转账。郭华自称经营出口大蒜贸易，听说郭华是张某3介绍给张某4认识的，后来郭华与张某4走的比较近。其公司就一个建设银行卡，其平时转账都是用张某3和张某4的卡号，主要是用张某3的卡。陈树威的钱是他爸陈强的钱，闫某2和尚某还有其他人的钱，其他人都照着闫某2和尚某的头，公司给闫某2、陈树威、尚某等利息日付息千分之二，计每月一万元钱付六百元。铭人公司将吸收的这些资金借贷给郭华，以一万元为单位郭华每天给铭人公司60元，换成月息是每月一毛八，这些人都是张某3或者张某4的朋友，尚某、闫某2是张某3的老师，闫某2通过尚某认识的张某3，张攀是张某3的亲戚，陈强、张锟杰、张军是通过张某4向公司投资，其和张某1是公司员工，宋晓鸿是公司办公地址的房东。铭人公司没有媒体上的宣传，2015年初铭人公司为了吸收更多的资金成立了一家P2P公司，2015年5月或6月铭人公司在秦皇宫饭店举办了一次活动，通过歌舞表演等形式让大家往P2P公司投钱，铭人公司通过P2P吸收的资金再投资给郭华。26、证人尚某的证言证实张某3是新乡市铭人商贸公司的大股东，2014年7、8月份他找其办事，聊的多了，他问其有闲钱没有，用其4、5万元，他就用几天，给其一天一厘的利息，后其给了他，他用了几天后如数还给其，还兑现了利息，过了一段他又说用钱，还给其打个高息，2014年7月15日他借其10万元，有借款合同，定的月息3%，这个利息一直给了其一年多，2014年10月8日其又借给他20万元，他给其打的借条，利息也是月息3%，2014年10月8日后其又陆陆续续借亲戚朋友的钱100多万，放到了张某3那，他给其打利息，刚开始是月息4.5%，后来是6%，他给其打利息后其再把亲戚朋友的利息打给他们，后其又把自己的钱有100万元也放在张某3那，张某3在2015年11月5日对着其打了一个欠其403万元的借条，大概300万元本金，103万利息。新乡市铭人商贸有限公司的法人是张某4，大股东是张某3，会计是林某，公司的业务张某3说是做电子商贸，具体业务其不清楚。张某3一开始让其往他那投钱的时候，他说做生意急用钱，说有宾馆、有纸箱包装厂、还有农产品出口贸易等比较挣钱，回报率较高，他还说要搞酒吧，众筹等，还说山东的大蒜、生姜出口稳挣钱。张某3和张某4组织过两次去山东金乡、安丘考察郭华从事的生姜、大蒜出口贸易，在考察中见到了郭华所谓的生姜和大蒜存储、运输、加工的过程，除了见到郭华，还见到其中一个储存大蒜的经营者，不知道他们之间是合作关系还是雇佣关系。2015年7月份铭人公司搞两周年庆典，公司印有手提袋、纸杯、水壶等，参加庆典的人有公司员工、其和闫某2及闫某2的朋友，其的亲戚朋友去的不多，在庆典上，除了演出之外，搞了个P2P试运行的活动，现场投钱的话，除利息外还有奖励，当时好多人认筹。其和闫某2投资给张某3、张某4的钱，他们将这些钱大部分用于投资郭华，还有一部分被他们挥霍挪用了，他俩以公司或个人名义买的车、房子，另外张某4用其和闫某2投资的钱去补陈强及其他人的亏空了。27、证人张某1的证言证实2015年6、7月份去的铭人公司旗下的铭人商务酒店上班，铭人公司的股东是张某3、张某4，铭人商务酒店有两个店，一个叫铭人商务酒店，一个叫金沙酒店，两个酒店都是铭人公司从原金沙酒店的老板手里买的，都是张攀负责。其在酒店负责后勤保障兼司机，有时候铭人公司有事也叫其去，主要是当司机，负责接送人。铭人公司吸收别人的钱投资给郭华，张某4主要和郭华联系，张某4的主要工作就是处理好和郭华的关系，其听说张某4和郭华有亲戚关系。据郭华说金乡是他进出口大蒜生意中储存大蒜的地方，2015年冬天的一天，其和郭华、张某3、郭华的朋友去了金乡最大的大蒜批发市场附近一个冷库中，其见到了很多大蒜，当时郭华和张某3接触一个50多岁的男性，男性称自己是冷库的老板，也去过山东安丘考察，没接触什么人，也没去具体的储存地点。28、证人张攀的证言证实铭人商贸公司的法人是张某4，营业执照上的股东是其弟弟张某3。公司干什么的其不知道，张某3讲的是卖电信的手机、卡等，公司手下有几个业务员，是往别的公司跑小额贷款的，其他不知道。2015年8月左右其开始管理经营三中食堂，投资20万元，15万元的押金，5万元购买厨具等，2015年8月1日张某3用建设银行卡讲20万元转账到其的银行卡上，一直经营到2016年3月，张某3还不了别人的钱，三中食堂也没法经营了，三中食堂经营期间纯收入是基本持平的，即使挣钱也投资到陕西印象饭店了。2015年7、8月份开始筹划陕西印象饭馆，共投资637950.34元，都是通过张某3、张某4银行卡转到其的银行卡上，其管理到2015年11月中旬，后来该饭馆经营不下去倒闭了。2015年2月左右其去管理金沙商务酒店，其去的时候已经开业了，不知道投资了多少钱，管理期间金沙商务酒店每月亏损3万元左右。其管理宾馆、酒店期间其从2015年9月30日其给张某3转了47万元，其中2万元是现金，他拿这些钱干什么其不清楚，47万元中包含众筹的348000元，剩余的都是维持宾馆、酒店经营的钱。张某3联系的投资客户是新乡要钱的时候其负责招待，安排他们吃住，当时投资客户说张某3和张某4吸收别人的资金投资给郭华了，会计林某也是这样说的，张某3也这样说，张某4也认可，按道理张某3联系的投资客户应该都找张某3，后来大家又将矛盾指向张某4，后来张某4跑了，大家都找不到张某4了。29、证人赵某的证言证实其是巨野金盛源果蔬有限公司的法人、负责人，公司主要从事出口大蒜贸易，另外仓库还代储存大蒜，收取他人租赁费。其和新乡市同仁祥贸易公司之间有大蒜等农产品业务往来，除此之外没有和新乡任何企业或个人有业务往来。其见过郭华，也见过张某3，郭华好像是一个熟人介绍过来的，当时还一起吃了饭，他当时来其公司找过其，他领了好几个人一起来，最后他买了其几十箱，最多不超过一万元钱，张某3和郭华一起来的，他们之间什么关系其不知道，其和张某3没任何经济往来，张某3没有租过其的场地储存大蒜。30、证人刘某2的证言证实其是新乡市同仁祥实业有限公司的法人、负责人，公司主要从事农业进出口贸易，具体点向迪拜、欧洲、俄罗斯进出口大蒜、生姜。其通过熟人宋某认识了郭华，2014年底或2015年初，其需要用一百万元的钱，宋某介绍其认识了郭华，其从郭华那借了一百万元，约定十天左右全部还清，没有利息，其陆陆续续还了他五十多万元，郭华开始给其要高额利息，最后其将本金还完后，郭华让其还利息，最终其被他逼着写了一张七十万元的欠条，后其还报了案。2015年4月份，郭华向其了解出口大蒜、生姜业务的利润和流程，他说有意向做此类生意，其向他介绍了其中的利润及流程，并带他前往山东巨野附近的货源地跑了一次，郭华就决定要对国外发货，又跑了一次山东大蒜货源地核算成本后，郭华发了四个集装箱的货，其中往迪拜发了两个集装箱的大蒜，往俄罗斯发了两个集装箱的生姜，四个集装箱从拿货到发货经海关等所有成本大概70多万元。郭华此次从事出口大蒜生姜贸易，新乡市同仁祥实业有限公司代办，大家只是帮郭华走个流程，整个过程没有合作或者从属关系。31、证人常某的证言证实其之前不认识郭华，后他主动找到其，没有任何朋友介绍，他说自己有几千万，要接收其这两家酒店，最终谈好以220万元的价格转让金沙假日快捷酒店，并签了转让协议，实际上郭华给了150万左右，郭华分多次转账的形式转到其妻子张莉的中国银行账户上，以80万左右的价格转让新乡市金沙商务酒店，并签了转让协议，实际上付了十几万，还欠其60多万，郭华分多次以转账形式转到其妻子的中国银行账户上。金沙假日快捷酒店过户到郭华跟班石向府名下，石向府过户到张某4名下，为什么转让到张某4名下其不知道，郭华接手宾馆后，张某4直接经营两家酒店，后来张某3的表弟张攀管理酒店，张某3、张某4他们欠闫老师的钱，所以将宾馆过户到闫老师名下。32、证人张某2的证言证实其是2014年12月13日经朋友介绍到其熟人郭华所在的酒店，其到铭人公司后一直在公司旗下的新乡金沙假日酒店、金沙商务酒店工作，没去过铭人公司，其在金沙商务酒店工作是每天收两个酒店的营业款，购买酒店用品、记账、给酒店员工发工资。2015年4、5月份，张某4、张攀、张某3在秦皇宫酒店组织会议，铭人公司举办了一场公司成立两周年清单，请了很多客户，其都不认识，不知道他们是干什么的，酒店员工全部参加，会议内容是让大家向铭人公司投钱，利息每月3分多，每月结息，存取自由，当时就有客户投钱，用POS机刷卡等，酒店的员工大部分都投了，但不是当场投资，后来在金沙商贸酒店7楼办公室投资的，其投了5000元，投了一个月其就取出来了，得利息600元，后来其就没有再投资。33、证人闫某2的证言证实其是2014年10月通过尚某知道新乡市铭人商贸有限公司，新乡市铭人商贸有限公司的法人是张某4，大股东是张某3，公司老板张某4、张某3给其说做电信业务，主营宽带、手机业务，后来又做信用卡业务及山东的出口大蒜的外贸业务，在其知道这个公司的时候它已经开始在做让客户在公司存钱、给客户支付高利息业务，电信业务其没见过。铭人商贸公司没有搞过宣传，没有印过宣传页之类，但在网上有一个铭人普惠P2P公司，网上有公司介绍，2015年7月11日公司搞两周年庆典，邀请其介绍的那些客户来新乡公司考察。2014年10月开始，其在网上理财时认识的有李晓媛、鲍兴志、王国强等人，平时经常在一块投资、一块考察平台，在交流中其给他们说其的一部分钱投在其的一个学生那个张某3那，张某3在新乡开的有公司，生意做的也不错，之后他们想通过其往张某3那放钱，后他们开始把钱转到其的账户内，其当天把钱转到张某3的账户上，返款时钱先从张某3的账上转到其的账上，然后其再转给其介绍的十几位客户的账上，他们十几个人加起来总共在铭人商贸公司一共投了一千多万元，双方之间没有协议，都是口头约定，主要基于对张某3的信任。张某3对其说是本金一次性汇给铭人商贸公司，公司每月返还一次利息，利息按月息4.5%计算，本金随时都可以提取，张某3和张某4说是公司拿去做大蒜出口外贸生意用。2015年11月8日，张某3和张某4告诉大家说公司的钱被外贸合伙人郭华卷跑了，他们不能正常兑付资金，后张某3给其打了一张一千多万的借条，其又给其介绍那些客户分别打了借条和收条，以此来证明资金的数目和流向。张某3和张某4跟其说郭华把金沙假日酒店、金沙商务酒店抵押给他俩，但是其没有见过手续或者合同，据其了解，金沙假日酒店、金沙商务酒店确实在张某4名下。其也听闫某3说过郭华将金沙假日酒店和金沙商务酒店抵押给她了，但其没见过手续，应该是真的，其不能确定。2015年冬天，张某3和张某4要把金沙假日酒店抵押给其，但只是进行了酒店营业执照的变更，在将经营权、酒店硬件等过户给其时，遇到了他人主张经营权，酒店硬件被其他人转移走等无法交接的情况，所以实际上并没有完成金沙假日酒店是交接手续，其没有取得酒店的经营权。34、证人史某证言证实其是在新乡市南干道假日王府楼下开彩票店的，郭华经常在其店里买彩票，总共买了二三百万元的彩票，后来慢慢就熟悉了，郭华从其手里借了60万元，至今没有还其钱。35、证人郭某2证言证实其是郭华的大姑，郭华从2011年的时候开始向其借钱，他承诺一个月给其二分的利息，当时其借给郭华钱，他也可以按时还本付息。2012年或是2013年下半年，郭华说筹备新乡市金沙宾馆，向其借钱，承诺给其三分的利息，其第一次借给他20多万元，之后郭华又陆续将利息提高至四分、五分，其又多次借给郭华70多万元，总共借给他100多万元，之后其多次找郭华要钱，都没有要回来钱，2015年11月底郭华跑了，其到现在也没有再见过他。36、证人马某证言证实2014年或2015年初左右，郭某2来找其说郭华借钱投资做生意，让其借给他钱，中间能够挣个高利息，其就同意了并且陆陆续续借给郭华共计142万元，到期后郭华说还不了钱，之后郭华就跑了。其称让郭华写的一张218万元的借条，包含其142万元，其儿子王新30万元，郭某246万元。37、被害人张某3的陈述新乡市铭人公司成立于2012年或2013年初，注册地在新乡市富达财富中心营业楼****中户，成立初张东方任法人，2014年初法人变更为张某4，成立之初张东方占49%的股份，其占51%的股份，2014年初张东方49%的股权转给了张某4。铭人公司成立之初经营电信、联通等业务，2014年4月前后因为公司的钱不够用了就开始借钱，从事吸收资金的一些业务。2013年底左右认识了郭华，郭华说自己从事房屋买卖、进出口大蒜等生意需要用钱，并承诺给大家很高的利息，大家为了挣这个高利息的钱就开始借给郭华钱，为了挣更多的利息，大家找尚某、闫某2。进出口大蒜的生意大家去山东临沂巨野县、金乡两地考察过，因郭华说他从事大蒜的存储、加工、出货地均在这两个地方，还看过一些带外文的合同，郭华说将大蒜出口一次40多天，资金能翻倍的挣。郭华承诺平均一下一万元每天60元的利息，换算下来月息1毛8，结息方式按月、按星期或按天，大部分是按天计算。借给郭华的钱是以公司的名义出借，最后郭华只给张某4个人打了借条，将钱借给郭华没有任何合同等手续，只有借条，实际出借本金和利息共计2000多万元，准确数字会计那有账目可以算出来。找尚某、闫某2借钱是以铭人公司的名义借的钱，尚某、闫某2是其联系的，借了他俩本金大概有1000多万，本金加利息大概有2000多万，借他们钱没有任何手续，借条也没有，郭华跑了之后补了两张借条，一张对尚某借条金额400多万，一张对着闫某2，借款金融1600多万元，这些是本息金额。尚某借谁的钱其不知道，他自己说是亲戚朋友的钱，闫某2借外地朋友及同事的钱，他俩具体借了每个人多少钱其不清楚。其负责联系尚某、闫某2借钱，张某4负责联系郭华，郭华先给张某4联系说需要用钱金额，张某4给其说以公司名义去借钱，中间没有任何手续，最后大家将钱转给郭华，会计林某负责做账，公司没有业务员，除了尚某、闫某2及两人介绍投资外，其介绍宋红晓投资郭华4万或5万元本金未能收回，张某4介绍了谁不清楚，账目有显示，以账目为准。郭华将金沙假日酒店、金沙商务酒店抵押给其和张某4了，实际操作上郭华将金沙宾馆的法人、股东转给了张某4，金沙商务酒店没有过户。两家宾馆的抵押日期是2014年左右，金沙假日酒店法人变更日期是2015年5月，金沙商务酒店没有变更的原因是消防不过关。郭华将两家宾馆的经营权等所有硬件抵押给其和张某4，金沙假日酒店抵押了220万，金沙商务酒店抵押了70万。其认可郭华将金沙假日酒店以220万元的价格抵押给其和张某4，不认可金沙商务酒店抵押了70万元。因为金沙商务酒店在他们实际经营前花了60多万元自己装修，郭华说该宾馆过户没有问题，但最终他们没能实现过户，所以这不算真正的抵押。他们从2015年开始才真正实际经营两家宾馆，一直经营到2015年9月，没有挣到钱。2015年9月他们将金沙假日酒店以120万的价格抵押给了闫某2，后来常某说郭华欠他押金没有结清，各种阻挠导致无法经营，因没有收入，最后与房东合同到期后不再经营，金沙商务酒店一直赔钱所以2015年9月左右不再经营。38、被害人张某4的陈述证实2013年12月左右去新乡铭人商贸有限公司任业务员，成立初张东方任法人，2014年4月其成为法人，其变更为法人时占了49%的股份，公司成立之初经营电信、联通、通信产品等业务。因张某3的朋友郭华需要借钱，张某3就让其借钱，其就借朋友的钱给张某3，张某3是否如实转钱给郭华其不清楚，郭华许给其和张某3的利息是一万元一天60元的利息，换成月息是一毛八的息，结息方式是按天结算，其许给朋友的利息是一万元一天20或30元，换算成月息是6分或9分，听说郭华在山东菏泽、临沂巨野县、金乡从事进出口大蒜的生意，大家还去山东临沂金乡县考察过，郭华说工厂在金乡县，当时一起去的还有尚某、张某3、还有一个叫什么刚的司机。其算不清借了多少钱给郭华，最后郭华欠其220万元本金没有还，其借朋友陈强245万本金，目前还有160万元本金未还，借张锟杰50万元本金，其中有33.3万元本金未还，借张军10万元本金，目前有2.9万元本金未还。回款本金和利息时分两种情况，一种情况是通过其的银行卡过一下手，郭华给其转过，也给张某3转过，郭华通过张丹丹、郭华、石向府的银行卡直接给其转本金及利息，其收到钱后再转给张某3，目的就是过其一下手，另一种情况是结算本金利息，每当结算本金利息时郭华将本金利息转给张某3，张某3直接将陈强、张锟杰、张军的本金及利息转给其个人，其不过手，他们用什么银行卡其不清楚，张某3没有工商银行卡，郭华将钱转到其工商银行卡，其再转给张某3，张某3再将本金及利息转给陈强、张锟杰、张军，便于结算，转账结算的工作是由张某3聘请的会计林某来做。根据审计，2014年7月至2015年7月11日，其和张某3支付给郭华211931093元，收到郭华203476400元，投资郭华资金扣除返还本息后的差额为8304693元，郭华实际骗了我们8304693元。郭华将金沙假日酒店、金沙商务酒店抵押给其和张某3了，实际操作上郭华将金沙宾馆的法人、股东转给了其，金沙商务酒店没有过户。两家宾馆的抵押日期是2014年左右，金沙假日酒店法人变更日期是2015年5月，金沙商务酒店没有变更的原因是消防不过关。郭华将两家宾馆的经营权等所有硬件抵押给其和张某3，金沙假日酒店抵押了220万，金沙商务酒店抵押了70万。其认可郭华将金沙假日酒店以220万元的价格抵押给其和张某3，不认可金沙商务酒店抵押了70万元。因为金沙商务酒店在他们实际经营前花了60多万元自己装修，郭华说该宾馆过户没有问题，但最终他们没能实现过户，所以这不算真正的抵押。他们从2015年开始才真正实际经营两家宾馆，一直经营到2015年9月，没有挣到钱。2015年9月他们将金沙假日酒店以120万的价格抵押给了闫某2，确切的说是郭华抵账给他们，他们抵账给闫某2。39、被害人闫某3陈述证实2014年8月至2015年7月间，郭华以做网络贷款需要资金垫资为名，以每一万元日息50元或100元为诱饵，骗取其251.6975万元，之后郭华联系不上。大概2014年的时候，郭华曾经让其帮他买银行账户，用于房地产合理避税，其觉得不靠谱，没有理会他，但其怀疑郭华确实买过账户，其怀疑他用这些买的账户把借的钱转移到其他地方。郭华将金沙假日酒店抵押给其，在其取得酒店经营权的时候，常某多次带人来阻挠，抢夺酒店的硬件设施，最终导致其没有得到酒店，实际上郭华把酒店抵押给好几个人，包括闫某2、张某4、张某3等人，常某也阻挠过他们取得酒店经营权，后来其了解到常某是郭华的老板。40、被害人荆某的陈述证实2015年1月至2015年7月间，郭华以经营新乡金沙商务酒店、投资饭店等为名，以每一万元日息50元利息为诱饵，骗取其134.134万元后联系不上。41、被告人郭华供述与辩解证实其没有以非法占有为目的骗取被害人的钱，其也没有逃逸，其一直在还钱，其不构成诈骗罪，数额也没有公诉机关指控的那么多。其是从酒店老板常某手中接的金沙商务酒店、金沙假日酒店，其接建设假日酒店花了200多万元。常某完全将两家酒店转让给其，其占两家宾馆的所有股权。其经营期间有营利有亏损，整体不赔，离200多万回本还有差距。因为其欠张某3、张某4钱，所有其以200多万的价格将金沙假日酒店抵账抵给张某3、张某4，他们是认可这件事的，酒店抵给他们后，所有的收益及股权都是他们的。这两家酒店其没有抵账给其他人。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人郭华以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。关于被告人及辩护人辩称被告人郭华主观上没有非法占有的目的，其并未潜逃，不构成集资诈骗的辩护意见，经查，被告人郭华虚构资金用途，其并没有将非法吸收的资金用于其所宣称的出口生姜、大蒜贸易、做网络贷款需要垫资和经营新乡金沙商务酒店、投资饭店等项目，而是将骗取的钱款用于归还个人欠款、消费、赌博等，同时查明，2015年1月至6月间，其账户有1000余万元大额支出，被告人郭华也不交代资金去向，故本案中被告人郭华的行为应当依法认定为集资诈骗犯罪，故该辩护意见本院不予采纳。辩护人关于被告人系初犯、无犯罪前科的辩护意见，本院予以采纳。被告人的一切违法所得，应当责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律的若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人郭华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵27日，即自2020年1月6日起至2031年12月9日止）。二、责令被告人郭华在判决生效后返还被害人张超、张慧君非法吸收公众款项365.8784万元、返还被害人闫彦香251.6975万元、返还被害人荆瑞琦134.134万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 黎人民陪审员  王文卡人民陪审员  杨秋会二〇二〇年十二月十一日书 记 员  陈梦欣