江苏省南京江北新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0192刑初65号公诉机关江苏省南京江北新区人民检察院。被告人祝湖滨，男，1987年9月29日出生于安徽省宿松县，汉族，初中文化，个体经营者，住江西省鹰潭县余江区，户籍所在地为安徽省宿松县。2020年4月16日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年4月17日被取保候审。2020年9月23日经本院决定被取保候审。同年12月22日经本院决定被逮捕，现羁押于南京市六合区看守所。辩护人奚洁虹，北京市盈科（南京）律师事务所律师。被告人吴虎，男，1984年3月12日出生于江苏省泗洪县，汉族，初中文化，个体经营者，住江苏省南京市江北新区，户籍所在地为江苏省泗洪县。2007年2月13日因犯抢劫罪被判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一千元。2020年3月11日因涉嫌犯诈骗罪被取保候审。2020年9月23日经本院决定被取保候审。指派辩护人黄春。被告人陈飞，男，1987年6月17日出生于江苏省沭阳县，汉族，大学文化，个体经营者，住江苏省南京市江北新区，户籍所在地为江苏省沭阳县。2020年3月11日因涉嫌犯诈骗罪被取保候审。2020年9月23日经本院决定被取保候审。被告人乔记洪，男，1983年5月3日出生于安徽省阜南县，汉族，小学文化，个体经营者，住江苏省南京市浦口区，户籍所在地为安徽省阜南县。2012年10月15日因犯诈骗罪被判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。2020年4月16日因涉嫌犯诈骗罪被取保候审。2020年9月23日经本院决定被取保候审。指派辩护人袁慧敏。被告人刘允涛，曾用名小禹，男，1985年2月26日出生于安徽省阜阳市，汉族，初中文化，无业，住安徽省来安县，户籍所在地为安徽省阜阳市颖州区。2020年4月16日因涉嫌犯诈骗罪被取保候审。2020年9月23日经本院决定被取保候审。南京江北新区人民检察院以宁新区检诉刑诉[2020]51号起诉书指控被告人祝湖滨、吴虎、陈飞、乔记洪、刘允涛犯诈骗罪，向南京江北新区人民法院提起公诉。本院于2020年9月23日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南京江北新区人民检察院指派检察员王惠出庭支持公诉，被告人祝湖滨及其辩护人奚洁虹、被告人吴虎及其辩护人黄春、被告人陈飞、被告人乔记洪及其辩护人袁慧敏、被告人刘允涛到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，2017年11月及2019年5月，被告人祝湖滨为骗取保险理赔款，分别与被告人吴虎、陈飞、乔记洪、刘允涛，通过伪造拼凑交通事故，虚构保险理赔标的手段，诈骗保险理赔金共计人民币47652元（以下币种相同）。其中被告人祝湖滨参与作案两起，涉案金额为47652元；被告人吴虎、陈飞参与作案一起，涉案金额为31950元；被告人乔记洪、刘允涛参与作案一起，涉案金额为15702元。具体犯罪事实如下：1.2017年11月，被告人祝湖滨用客户车辆苏Ａ×××**、苏Ａ×××**与被告人吴虎所有的苏Ａ×××**车辆虚构一起三车追尾交通事故，并邀请被告人陈飞（冒充苏Ａ×××**车辆驾驶员）、吴虎至理赔中心签订事故认定书，定损报案理赔，骗取保险理赔款31950元；2.2019年5月，被告人祝湖滨利用他人的苏Ａ×××**车辆与被告人乔记洪所有的苏Ａ×××**车辆虚构一起两车追尾交通事故，并邀请被告人乔记洪、刘允涛（冒充苏Ａ×××**车辆驾驶员）至理赔中心签订事故认定书，定损报案理赔，骗取保险理赔款15702元。2020年3月10日，被告人吴虎、陈飞被抓获归案，并如实供述了自己的犯罪事实。2020年4月15日，被告人乔记洪、刘允涛经电话传唤到案，被告人乔记洪如实供述了自己的犯罪事实，被告刘允涛归案初期未如实供述自己的犯罪事实。2020年4月16日，被告人祝湖滨被抓获归案，其归案初期未如实供述自己的犯罪事实。案发后，上述被告人已向保险公司全额退出骗得的保险理赔款。公诉人当庭出示了被告人祝湖滨、吴虎、陈飞、乔记洪、刘允涛的供述和辩解，证人李某、吴某等人的证言，户籍资料、交通事故责任认定书、机动车保险报案记录等书证及南京市公安局江北新区分局制作的辨认笔录等证据以证明指控事实成立，并认为被告人祝湖滨、吴虎、陈飞、乔记洪、刘允涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，且系共同犯罪，应依法追究各被告人刑事责任。被告人祝湖滨系主犯，有坦白、退赔的量刑情节，建议判处被告人祝湖滨有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。被告人吴虎有从犯、坦白、前科、退赔、认罪认罚的量刑情节，建议判处被告人吴虎有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万三千元。被告人陈飞有从犯、坦白、退赔、认罪认罚的量刑情节，建议判处被告人陈飞有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万一千元。被告人乔记洪有从犯、自首、前科、退赔、认罪认罚的量刑情节，建议判处被告人乔记洪拘役四个月，并处罚金人民币八千元。被告人刘允涛有从犯、坦白、认罪认罚的量刑情节，建议判处被告人刘允涛拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币五千元。被告人祝湖滨及其辩护人对公诉机关指控的基本事实不持异议。其辩护人提出，1.本案构成保险诈骗罪还是诈骗罪，仍存有异议；2.被告人主观恶性小，认罪态度好，系初犯、偶犯，且愿意积极退赔。建议对其从轻处罚，且判处缓刑。被告人吴虎及其辩护人对公诉机关指控的基本事实不持异议。其辩护人提出，1.被告人吴虎系从犯；2.被告人认罪态度好。建议对其适用缓刑。被告人乔记洪及其辩护人对公诉机关指控的基本事实不持异议。其辩护人提出，1.被告人乔记洪系自首；2.被告人乔记洪系从犯；3.被告人乔记洪认罪态度好，且愿意缴纳罚金。建议对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人陈飞、刘允涛对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，并自愿认罪认罚，在开庭审理过程中亦无异议。本院认为，被告人祝湖滨分别与被告人吴虎、陈飞及乔记洪、刘允涛共谋，以非法占有目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪应依法予以惩处。公诉机关指控被告人祝湖滨、吴虎、陈飞、乔记洪、刘允涛犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，定性正确，本院予以支持。被告人吴虎有从犯、坦白、前科、退赔、认罪认罚的量刑情节，被告人陈飞有从犯、坦白、退赔、认罪认罚的量刑情节，被告人乔记洪有从犯、自首、前科、退赔、认罪认罚的量刑情节，被告人刘允涛有从犯、坦白、认罪认罚的量刑情节。公诉机关对上述四被告人提出的量刑建议适当，应予采纳。关于辩护意见：1.关于案件定性。本案各被告人并非案涉理赔保险合同的投保人、被保险人、受益人，不符合保险诈骗罪的主体要件，其行为系冒用他人名义骗取保险理赔款，符合普通诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪，故对被告人祝湖滨的辩护人提出的本案应定保险诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。2.被告人祝湖滨参与二起诈骗犯罪，且在共同犯罪中均起主要作用，涉案金额达4.7万余元，根据其犯罪情节，不宜对其适用缓刑。3.被告人吴虎、乔记洪及其辩护人提出的辩解和辩护意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第五十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人祝湖滨犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先前羁押的一日，即自2020年12月22日起至2022年9月20日止；罚金款人民币30000元，限于本判决生效后十日内缴至本院。）被告人吴虎犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，罚金人民币一万三千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起开始计算；罚金款人民币13000元，已预缴至本院。）被告人陈飞犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，罚金人民币一万一千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起开始计算；罚金款人民币11000元，已预缴至本院。）被告人乔记洪犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，罚金人民币八千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起开始计算；罚金款人民币8000元，已预缴至本院。）被告人刘允涛犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，罚金人民币五千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起开始计算；罚金款人民币5000元，已预缴至本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 徐 天 兵人民陪审员 时 晓 峰人民陪审员 郭 霄 燕二〇二〇年十二月二十二日法官 助理 见习杨亚婕书 记 员 王 晓 婧