贵州省遵义市播州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0321刑初550号 公诉机关遵义市播州区人民检察院。 被告人卢某某，男，1993年1月14日出生，汉族，高中文化，贵州省绥阳县人，户籍地绥阳县，现住遵义市播州区。因本案于2020年7月9日被遵义市公安局播州分局刑事拘留，同年8月14日被执行逮捕。现羁押于遵义市第三看守所。 指定辩护人杨文婷，贵州新长征律师事务所律师。 遵义市播州区人民检察院以播检刑诉[2020]304号起诉书指控被告人卢某某犯诈骗罪一案，于2020年11月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。遵义市播州区人民检察院指派检察员李丹出庭支持公诉，被告人卢某某及其指定辩护人杨文婷到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年5月至2020年7月，被告人卢某某以帮被害人办理按揭车辆银行结清证明，领取机动车登记证书后办理全款车贷款等理由为幌子，诱骗被害人徐某、李某1等13人将自己的车辆抵押贷款后，将贷款所得的款项转给卢某某用于办理银行结清证明和办理贷款事宜。被告人卢某某收取该款后，未履行办理银行结清证明和车辆贷款业务，将该款用于日常生活开销及偿还个人债务，部分用于实施诈骗行为的资金周转。主要犯罪事实如下： 1、2020年5月11日，被告人卢某某在遵义市播州区，以帮助被害人徐某办理银行结清证明后办理全款车贷款为幌子，诱骗徐某将自己的白色海马Ｓ5轿车抵押至放款人肖某某处，获得抵押款27000元，并将27000元全部转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。后经被害人徐某多次催问，卢某某退还4800元给徐某。 2、2020年6月3日，被告人卢某某在遵义市红花岗区，以帮助被害人李某1办理银行结清证明后办理全款车贷款为幌子，诱骗李某1将自己的贵Ｃ×××××白色雪佛兰轿车抵押至放款人林某处，获得抵押款28000元，并将28000元全部转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。后经被害人李某1多次催问，卢某某陆续退还3500元给李某1。 3、2020年6月7日，被告人卢某某在遵义市红花岗区内，以帮助被害人张某办理银行结清证明后办理全款车贷款为幌子，诱骗张某将自己的贵贵Ｃ×××××棕色海马福美来越野车抵押至放款人林某处，获得抵押款20000元，并将其中的19000元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。后经被害人张某多次催问，卢某某陆续转账8000元给张某。 4、2020年6月7日，被告人卢某某在遵义市红花岗区内，以帮助被害人陈某办理银行结清证明后办理全款车贷款为幌子，诱骗陈某将自己的贵Ｃ×××××白色比亚迪Ｓ7越野车抵押至放款人林某处，获得抵押款20000元，并将20000元全部转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。后经被害人陈某多次催问，卢某某陆续转账14500元给陈某。 5、2020年6月9日，被告人卢某某在遵义市红花岗区内，以帮助被害人王某1办理银行结清证明后办理全款车贷款为幌子，诱骗王某1将自己的贵Ｃ×××××福特锐界越野车抵押至放款人卢敏处，获得抵押款80000元，并将其中的70000元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。后经被害人王某1多次催问，卢某某分两次退还3000元给王某1。 6、2020年6月9日，被告人卢某某在遵义市红花岗区内，称以公司名义帮助被害人杨某办理车辆贷款为幌子，诱骗杨某签订了一份车辆买卖合同，随后卢某某将杨某的贵Ｃ×××××福特福睿斯牌轿车抵押至放款人林某处，获得抵押款40000元，被害人杨某将其中的30000元转账给卢某某用于办理贷款事宜。卢某某骗取该款后，未办理车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 7、2020年6月17日，被告人卢某某在遵义市播州区，以帮助被害人赵某、黄某1办理银行结清证明后办理全款车贷款为幌子，诱骗黄某1将自己的贵Ｃ×××××白色丰田普拉多越野车抵押至放款人卢敏处，获得抵押款140000元，并将其中的106000元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 8、2020年6月29日，被告人卢某某在遵义市汇川区医院站牌处，以帮助被害人李某2办理银行结清证明后办理全款车贷款为幌子，诱骗李某2将自己的贵Ｃ×××××白色大众ＣＣ轿车抵押至放款人林某处，获得抵押款50000元，并将其中的35000元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 9、2020年6月30日，被告人卢某某在遵义市播州区汽车城内，以帮助被害人覃某办理银行结清证明后办理全款车贷款为幌子，诱骗覃某将自己的贵Ｃ×××××现代ＩＸ35牌越野车抵押至放款人林某处，获得抵押款40000元，并将抵押款40000元全部转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 10、2020年6月30日，被告人卢某某在遵义市汇川区，以帮助被害人余某办理银行结清证明后办理全款车贷款为幌子，诱骗余某将自己的临牌棕色猎豹ＣＳ70轿车抵押至遵义市捷辰兴晟寄卖有限公司，获得抵押款18000元，并将其中的5000元转账给卢某某，之后又通过朋友黎某转账5000元给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。后经被害人多次催问，卢某某退还2000元给余某。 11、2020年6月30日，被告人卢某某在遵义市汇川区人民路申众4Ｓ店停车场内，以帮助被害人王某2办理银行结清证明后办理全款车贷款为幌子，诱骗王某2将自己的贵Ｃ×××××白色别克英朗牌轿车抵押至放款人林某处，获得抵押款28000元，并将28000元全部转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。后经被害人多次催问，卢某某陆续转账2100元给王某2。 12、2020年7月6日，被告人卢某某在遵义市播州区，以帮助被害人黎某办理车辆贷款为幌子，诱骗黎某将自己的贵Ｂ×××××奔驰Ｅ260牌轿车抵押至放款人林某处，获得抵押款30000元，并将30000元全部转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 13、2020年7月7日，被告人卢某某在遵义市红花岗区门口，以帮助被害人周某办理车辆贷款为幌子，诱骗周某将自己的贵Ｃ×××××起亚Ｋ4轿车抵押至放款人林某处，获得抵押款39000元，并将其中的29000元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 被告人卢某某通过上述方式实施诈骗行为，共骗取各被害人472000元，期间陆续退还部分被害人共计37900元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了诉讼文书、车辆质押合同、买卖合同、借条、转账记录等书证，证人林某、钟某等人的证言，被害人徐某、李某1等人的证言，被告人卢某某的供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人卢某某以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人卢某某具有坦白情节，自愿认罪认罚，且部分退赃，建议对其判处有期徒刑七年，并处罚金。 被告人卢某某对指控事实、罪名和量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，辩解其具有自首情节。 指定辩护人杨文婷提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人卢某某犯诈骗罪的事实和罪名无异议。被告人卢某某具有坦白情节、自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，家庭困难，建议对其从轻处罚。 经审理查明：1、2020年5月11日，被告人卢某某在遵义市播州区，以帮助被害人徐某办理银行结清证明后办理全款车贷款为由，诱骗徐某将自己的贵Ｃ×××××号白色海马Ｓ5轿车抵押给他人，徐某获得抵押款27000元后全部转给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 后经徐某多次催问，卢某某退还4800元给徐某。 2、2020年6月3日，被告人卢某某在遵义市红花岗区，以帮助被害人李某1办理银行结清证明后办理全款车贷款为由，诱骗李某1将自己的贵Ｃ×××××号白色雪佛兰轿车抵押给他人，李某1获得抵押款28000元后全部转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 后经李某1多次催问，卢某某退还3500元给李某1。 3、2020年6月7日，被告人卢某某在遵义市红花岗区内，以帮助被害人张某办理银行结清证明后办理全款车贷款为由，诱骗张某将自己的贵Ｃ×××××号棕色海马福美来越野车抵押给他人，张某获得抵押款20000元，并将其中的19000元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 后经张某多次催问，卢某某退还8000元给张某。 4、2020年6月7日，被告人卢某某在遵义市红花岗区内，以帮助被害人陈某办理银行结清证明后办理全款车贷款为由，诱骗陈某将自己的贵Ｃ×××××号白色比亚迪Ｓ7越野车抵押给他人，陈某获得抵押款20000元，并将其中的15500元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 后经陈某多次催问，卢某某退还14500元给陈某。 5、2020年6月9日，被告人卢某某在遵义市红花岗区内，以帮助被害人王某1办理银行结清证明后办理全款车贷款为由，诱骗王某1将自己的贵Ｃ×××××号福特锐界越野车抵押给他人，王某1获得抵押款80000元，并将其中的70000元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 后经王某1多次催问，卢某某退还3000元给王某1。 6、2020年6月9日，被告人卢某某在遵义市红花岗区内，以帮助被害人杨某办理车辆贷款为由，诱骗杨某签订了一份车辆买卖合同，随后卢某某将杨某的贵Ｃ×××××号福特福睿斯牌轿车抵押给他人，杨某获得抵押款40000元，并将其中的30000元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 7、2020年6月17日，被告人卢某某在遵义市播州区，以帮助被害人赵某、黄某1办理银行结清证明后办理全款车贷款为由，诱骗黄某1将自己的贵Ｃ×××××号白色丰田普拉多越野车抵押给他人，获得抵押款140000元，黄某1将其中的106000元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 8、2020年6月29日，被告人卢某某在遵义市汇川区医院站牌处，以帮助被害人李某2办理银行结清证明后办理全款车贷款为由，诱骗李某2将自己的贵Ｃ×××××号白色大众ＣＣ轿车抵押给他人，获得抵押款50000元，李某2将其中的35000元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 9、2020年6月30日，被告人卢某某在遵义市播州区汽车城内，以帮助被害人覃某办理银行结清证明后办理全款车贷款为由，诱骗覃某将自己的贵Ｃ×××××号现代ＩＸ35越野车抵押给他人，覃某获得抵押款40000元后全部转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 10、2020年6月30日，被告人卢某某在遵义市汇川区，以帮助被害人余某办理银行结清证明后办理全款车贷款为由，诱骗余某将自己的临牌棕色猎豹ＣＳ70轿车抵押给寄卖公司，获得抵押款18000元，余某将其中的5000元转账给卢某某，之后又通过朋友黎某转账5000元给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，并将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 后经余某多次催问，卢某某退还2000元给余某。 11、2020年6月30日，被告人卢某某在遵义市汇川区人民路申众4Ｓ店停车场内，以帮助被害人王某2办理银行结清证明后办理全款车贷款为由，诱骗王某2将自己的贵Ｃ×××××号白色别克英朗牌轿车抵押给他人，王某2获得抵押款28000元后全部转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理银行结清证明和车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 后经王某2多次催问，卢某某退还2100元给王某2。 12、2020年7月6日，被告人卢某某在遵义市播州区，以帮助被害人黎某办理车辆贷款为由，诱骗黎某将自己的贵Ｂ×××××号奔驰Ｅ260轿车抵押给他人，获得抵押款30000元后全部转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 13、2020年7月7日，被告人卢某某在遵义市红花岗区门口，以帮助被害人周某办理车辆贷款为由，诱骗周某将自己的贵Ｃ×××××号起亚Ｋ4轿车抵押给他人，获得抵押款39000元，并将其中的29000元转账给卢某某。卢某某骗取该款后，未办理车辆贷款的相关事宜，而将该款用于日常生活开支和偿还个人债务。 综上，被告人卢某某实施诈骗13起，诈骗金额为467500元，案发前已退还37900元。 2020年7月8日，被告人卢某某因与黎某等人因取车等事宜协商未果后，与黎某等人前往公安机关处理该纠纷，后经公安机关查证卢某某涉嫌犯罪后对其进行传唤讯问，后卢某某如实供述了犯罪事实。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表，立案决定书，被告人卢某某的供述，被害人徐某、张某、赵某、余某、覃某、杨某、李某1、黎某、陈某、李某2、王某1、王某2、周某、黄某1的陈述，证人林某、黄某2、雷某、钟某的证言，辨认笔录及照片，微信聊天记录截图，微信转账记录，支付宝转账记录，银行卡流水，通话清单，车辆质押合同书，合同告知书，付款凭证，微信支付交易明细证明，到案经过，户籍证明，拘留证，逮捕证等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人卢某某以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，多次骗取他人财物，金额共计467500元，已达数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条关于“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”之规定，构成诈骗罪，应当在三年以上十年以下有期徒刑幅度内予以量刑处罚，并处罚金。公诉机关指控被告人卢某某犯罪的部分事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。公诉机关指控被告人卢某某骗取陈某的金额为20000元，与查明事实不符，本院不予确认。被告人卢某某到案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，认定为坦白，依法可以从轻处罚。结合被告人自愿认罪认罚、部分退赃等情节，可以对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。关于被告人卢某某辩解其具有自首情节的意见，经查，其与黎某等人一同前往公安机关是为了处理其得车辆抵押贷款后发生的纠纷，而非主动投案，不成立自首，故，其辩解意见不成立，本院不予采信。指定辩护人的辩护意见，合理部分，本院予以采信。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人卢某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月9日起至2027年7月8日止。罚金限判决生效后一月内缴纳。） 二、责令被告人卢某某退赔被害人徐某人民币22200元、退赔被害人李某1人民币24500元、退赔被害人张某人民币11000元、退赔被害人陈某人民币1000元、退赔被害人王某1人民币67000元、退赔被害人杨某人民币30000元、退赔被害人赵某和黄某1人民币106000元、退赔被害人李某2人民币35000元、退赔被害人覃某人民币40000元、退赔被害人余某人民币8000元、退赔被害人王某2人民币25900元、退赔被害人黎某人民币30000元、退赔被害人周某人民币29000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡 婉 人民陪审员  王章辉 人民陪审员  冯光其 二〇二〇年十二月二十三日 书 记 员  汪运河