山东省日照市东港区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1102刑初666号公诉机关山东省日照市东港区人民检察院。被告人崔恩祥，男，1968年8月5日出生于山东省日照市东港区，汉族，初中文化，原中国邮政集团有限公司日照市分公司代办员，租住日照市东港区（户籍所在地：日照市东港区）。2019年9月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被日照市公安局东港分局刑事拘留，同年10月24日被该局取保候审。2020年7月21日被山东省日照市东港区人民检察院取保候审。2020年12月10日由本院决定逮捕，同日由日照市公安局东港分局执行逮捕，现羁押于五莲县看守所。辩护人陈勇，山东世纪星律师事务所律师。山东省日照市东港区人民检察院以日东检二部刑诉【2020】32号起诉书指控被告人崔恩祥犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月2日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于2020年11月20日依法将本案转为普通程序。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省日照市东港区人民检察院指派检察员张京娟出庭支持公诉，被告人崔恩祥及其辩护人陈勇到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省日照市东港区人民检察院指控，2012年12月至2017年10月，被告人崔恩祥未经有关部门批准，在不再具有中国邮政集团有限公司日照市分公司代办员身份的情况下，仍以该身份，通过存款付息的方式，向日照市东港区三庄镇上夏家岭村及周边村庄群众吸收存款，数额共计人民币1249505元。2019年9月19日，被告人崔恩祥被电话传唤到案，后如实供述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关提交了存款凭条，储户存款日志，民事判决书，到案经过，收到条等书证；证人史某、许某等人的证言；被害人李某、崔某1等人的陈述；被告人崔恩祥的供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人崔恩祥非法吸收公众存款，数额巨大，破坏了金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人崔恩祥有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。被告人崔恩祥对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出“被告人系自首，可以从轻处罚；被告人认罪态度好，自愿认罪认罚，可以从轻处罚；被告人崔恩祥系初犯，可以从轻处罚；中国邮政集团有限公司日照市分公司存在一定过错，可以减轻被告人的刑事责任”的辩护意见。经审理查明，2012年12月至2017年10月，被告人崔恩祥未经有关部门批准，在不再具有中国邮政集团有限公司日照市分公司代办员身份的情况下，仍以该身份，通过存款付息的方式，向日照市东港区三庄镇上夏家岭村及周边村庄群众吸收存款共计人民币1249505元。其中吸收徐某16405元、周某38000元、崔恩民19000元、夏某150000元、崔某220000元、周某164000元、范开彩2000元、崔某614000元、崔某1265000元、李某199500元、周某255500元、周冬保40000元、范某130000、徐延朋59300元。上述被害人均已提起民事诉讼，其损失均由中国邮政集团有限公司日照市分公司代为偿还。被告人崔恩祥非法吸收崔某433000元，造成损失29000元；吸收范某210000元，造成损失10000元；吸收崔运久6000元，造成损失6000元；吸收崔某39000元，造成损失9000元；吸收惠汝松10000元，造成损失10000元；吸收夏某412000元，造成损失12000元；吸收夏某310000元，造成损失9000元；吸收刘平贤10000元，造成损失10000元；吸收周芬远13200元，造成损失13200元；吸收崔某570000元、造成损失70000元；吸收徐某252600元，造成损失52600元；吸收徐某3175600元，造成损失65300元；吸收夏某24800元，造成损失1800元。吸收李仲美600元，未给被害人造成损失。2019年9月19日，被告人崔恩祥被电话传唤到案，后如实供述犯罪事实。上述事实，有受案登记表，立案决定书，采取强制措施法律文书，被告人崔恩祥的电子信息档案，扣押决定书，扣押清单，移送侦查函，民事起诉状、存款凭条，中国银行《业务监督管理委员会办公厅银监办发【2006】120号文件关于清理农村信用社信用代办站、邮政储蓄代办机构的通知》，山东省邮政公司《关于进一步做好邮政储蓄清理代办工作的通知》，日照市邮政局文件关于再次落实《清理农村信用社信用代办站、邮政储蓄代办机构的通知》，公告照片，崔恩祥书写的证明、吸收资金明细，崔恩祥使用凭条格式和收款印章与原始档案凭条格式和印章的对比照片，关于日照市邮政公司清理代办工作的情况说明，储户存款日志，发破案经过，收到条、日照市东港区人民法院民事判决书、网上银行电子回单，山东省高级人民法院民事裁定书，日照市东港区人民法院结案通知书等书证；证人史某、许某、曹某、刘某、董某、徐某4等人的证言；被害人李某、崔某1、夏某1、范某1、周某1、周某2、周某3、徐某1、崔某2、夏某2、崔某3、崔某4、夏某3、徐某2、夏某4、崔某5、范某2、徐某3、崔某6等人的陈述；被告人崔恩祥的供述和辩解；调查笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人崔恩祥非法吸收公众存款，数额巨大，破坏了金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人崔恩祥经公安电话传唤到案，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，系自首，部分赃款已被追回，可以对被告人减轻处罚。关于辩护人提出的“中国邮政集团有限公司日照市分公司存在一定过错，可以减轻被告人的刑事责任”的问题，经查，被告人崔恩祥没有经过有关部门批准，在不具有银行代办人员资格的情况下，以存款付息的形式接受群众的存款，其主观上具有非法吸收公众存款的故意，涉案银行是否存在不规范的管理行为，均不能成为对被告人从轻处罚的理由。故辩护人的该项意见不能成立，本院不予采纳。辩护人提出的“被告人系自首，可以从轻处罚；被告人认罪态度好，自愿认罪认罚，可以从轻处罚；被告人崔恩祥系初犯，可以从轻处罚”的辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。责令被告人崔恩祥将犯罪所得退赔各被害人和中国邮政集团有限公司日照市分公司。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人崔恩祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵一个月零六日。即自2020年12月10日至2022年11月3日。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人崔恩祥退赔被害人崔某429000元、范某210000元、崔运久6000元、崔某39000元、惠汝松10000元、夏某412000元、夏某39000元、刘平贤10000元、周芬远13200元、崔某570000元、徐某252600元、徐某365300元、夏某21800元，退赔中国邮政集团有限公司日照市分公司832705元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  苏 瑞人民陪审员  胡明霞人民陪审员  王玄烨二〇二〇年十二月十七日法官助理宋冀平书记员宋菲附相关法条：《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。