青海省大通回族土族自治县人民法院   刑事判决书   （2020）青0121刑初29号   公诉机关青海省大通回族土族自治县人民检察院。   被告人刘德存，公民身份号码×××，男，1976年9月12日出生于青海省大通回族土族自治县，土族，中专文化，原系中共党员，住本县。   辩护人赵立，北京市汉卓（西宁）律师事务所律师。   青海省大通回族土族自治县人民检察院以通检公诉刑诉〔2020〕27号起诉书指控被告人刘德存犯敲诈勒索罪,于2020年1月21日向本院提起公诉，本院受理后于同日立案，并依法组成合议庭。2020年4月20日，青海省大通回族土族自治县人民检察院以补充侦查为由，向本院提出延期审理建议，本院于2020年4月20日决定延期审理;2020年5月20日，大通回族土族自治县人民检察院建议恢复审理，本院于2020年5月20日决定恢复审理。2020年8月17日，青海省大通回族土族自治县人民检察院再次以补充侦查为由，向本院提出延期审理建议，本院于2020年8月17日决定延期审理;2020年9月15日，大通回族土族自治县人民检察院建议恢复审理，本院于2020年9月16日恢复审理。2020年11月6日，大通回族土族自治县人民检察院以通检公诉刑变诉〔2020〕4号变更起诉。因案情复杂，本院于2020年12月15日向西宁市中级人民法院申请延期审理三个月。2020年12月22日，本院依法适用普通程序公开开庭进行了审理。大通回族土族自治县人民检察院指派检察员朱秀全出庭支持公诉。被告人刘德存及其辩护人赵立到庭参加诉讼。现已审理终结。   公诉机关指控：2013年至2018年期间，被告人刘德存在未取得相应资质的前提下长期、多次向李×、陈×、刘×发放高利贷款。   1.2013年至2014年间，被告人刘德存向李×5次出借钱款。期间，被告人刘德存通过打电话、发短信以及面对面的方式辱骂、恐吓、威胁李×。李×先后归还借款，第一笔借款超出银行法律允许利息金额为7900元；第二笔借款超出银行法律允许利息金额为7900元；第三笔借款超出银行法律允许利息金额为6800元；第四笔借款超出银行法律允许利息金额为5100元；第五笔借款超出银行法律允许利息金额为74800元。被告人刘德存共计收取被害人李×超出银行法律允许利息金额为102500元。   2.2018年6月至9月期间，陈×先后从被告人刘德存手中分5次借取高利贷，借款当日均被被告人刘德存收取“砍头息”。2018年9月至10月，在剩余8万元借款未归还期间，被告人刘德存不间断地对陈×进行电话滋扰要求还款，为此陈×单位领导多次找陈×谈话，陈×不接被告人刘德存电话后，被告人刘德存便会将电话打到陈×单位公用座机，陈×同事起初以为系咨询业务的群众，对于被告人刘德存打来的电话均能接听，但因被告人刘德存在电话中辱骂陈×，其同事也不敢再接听公用座机电话，后来单位领导将该座机报停并将陈×调去其他岗位工作。被告人刘德存依然对陈×进行滋扰催债，陈×无奈之下到宾馆入住多日，躲避被告人刘德存的纠缠。被告人刘德存独自前往宾馆找到陈×后，以“要去法院状告陈×”相威胁，逼其签下一份9.2万元的借款协议，并称8万元是本金，1.2万元是利息。之后被告人刘德存继续对陈×本人及其家人进行电话滋扰，逼其还钱，陈×被逼无奈后于2018年11月29日服用大量安眠药自杀，幸被及时送往医院救治脱离危险。目前陈×已向被告人刘德存偿还高额利息共计2.4万元，仍有9.2万元未偿还。期间因陈×未归还第三次和第五次借款共计8万元，第三次借款超出银行法律允许利息金额为12450元；第五次借款超出银行法律允许利息金额为3735元。被告人刘德存使用威胁、要挟等手段共计收取被害人陈×超出银行法律允许利息金额为16185元。   3.2018年8月5日，经大通县纪委监委调查后发现，2014年年初至2016年7月间，被告人刘德存在担保人赵勇的担保下，先后四次向刘×发放高利贷款本金共计17.5万元，并规定每10000元每月收取利息2000元，每笔借款均提前收取“砍头息”，还款日期规定为每月12日中午12时前，每月被告人刘德存向刘×催款时均会通过电话滋扰、恐吓，以“本金系被告人刘德存西宁朋友处借取，如刘×不能按期还款，西宁朋友会去刘×单位闹事”来威胁刘×，迫使刘×想尽办法偿还被告人刘德存高额利息，刘×走投无路后将其原单位公款挪用22万余元，其中十余万元用于偿还被告人刘德存高额利息。2017年3月12日。刘×因职务侵占被大通县人民法院判处有期徒刑一年六个月。刘×服刑期间，被告人刘德存多次向担保人赵勇催要3万元本金及1万元利息，并以“如不还钱便要扣走赵勇车辆”相要挟，赵勇被逼无奈后于2016年9月18日替刘×向被告人刘德存还款本息共计4万元。刘×向被告人刘德存借款本金共计17.5万元，先后偿还本息共计46.87万元，仍有4万元本息未偿还。期间因刘×未归还第四次借款3万元，第四次借款超出银行法律允许利息金额为14560元。被告人刘德存使用威胁、要挟等手段共计收取被害人刘×超出银行法律允许利息金额为14560元。   被告人刘德存分别向李×、陈×、刘×多次发放高利贷款，并在三人无法按期归还借款时，采用威胁、要挟等手段收取超出银行法律允许利息共计133245元。   为证实上述指控，公诉人当庭宣读出示了受案登记表、立案决定书、被告人刘德存的基本信息、到案经过、接受证据清单、银行交易明细、扣押笔录、证人证言、各被害人的陈述、被告人刘德存的供述与辩解、鉴定意见及补充意见书、辨认笔录、视听资料等证据。   公诉机关认为，被告人刘德存在未取得相应资质的前提下长期、多次向李×、陈×、刘×发放高利贷款，并采用威胁、要挟等手段收取超出银行法律允许的高额利息共计133245元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任，并建议判处被告人刘德存有期徒刑三年，并处罚金15000元。   被告人刘德存对指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议。   辩护人辩称，被告人刘德存仅通过打电话、发信息等手段催要债务，社会危害性不大，且系初犯、偶犯，归案后如实供述自己的犯罪事实，对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，自愿认罪认罚，全部退赃并取得各被害人谅解；本案各被害人不如期偿还借款，从而引发了被告人刘德存不当方式的讨债行为，各被害人对本案的发生有重大过错，且被害人陈×自杀并非因被告人刘德存打电话、发信息等不当讨债行为直接导致。综上，应依法对被告人刘德存从轻处罚。   经审理查明，2013年至2018年，被告人刘德存在无放贷资质的情况下长期、多次向被害人李×、陈×、刘×发放高利贷款。   1.2013年至2014年，被告人刘德存先后5次向被害人李×出借高利贷，对每笔借款均收取“砍头息”。期间，被告人刘德存通过电话或当面辱骂、恐吓、威胁的方式要求被告人李×归还本金及高额利息。经青海正信会计事务所青正信会司鉴字（2020）第1号司法鉴定意见书及补充意见书鉴定，第一笔借款超出银行法律允许利息金额为7900元；第二笔借款超出银行法律允许利息金额为7900元；第三笔借款超出银行法律允许利息金额为6800元；第四笔借款超出银行法律允许利息金额为5100元；第五笔借款超出银行法律允许利息金额为74800元。被告人刘德存共计收取被害人李×超出银行法律允许利息金额为102500元。   2.2018年6月至9月，被告人刘德存先后5次向被害人陈×出借高利贷，并在各笔借款当日收取“砍头息”。2018年9月至10月，在剩余80000元借款未归还期间，被告人刘德存持续打电话滋扰被害人陈×要求其还款，并多次拨打陈×所在单位的办公电话索债，后陈×单位领导将该座机报停并将陈×调离岗位；被告人刘德存继续对陈×催债，为躲避被告人刘德存的滋扰，陈×入住宾馆，被告人刘德存前往宾馆找到陈×后，以“要去法院状告陈×”相威胁，逼其签下一份9.2万元的借款协议，并称其中80000元系本金，12000元系利息。后被告人刘德存继续对陈×本人及其家人进行电话滋扰并逼迫其履行债务。2018年11月29日，陈×服药自杀经救治脱险。经青海正信会计事务所青正信会司鉴字（2020）第1号司法鉴定意见书及补充意见书鉴定，被告人刘德存使用威胁、要挟等手段共计收取被害人陈×超出银行法律允许利息金额为16185元。   3.2014年年初至2016年7月，被告人刘德存在担保人赵勇的担保下，先后4次向刘×发放高利贷，每笔借款均在放款时收取“砍头息”，还款日期约定为每月12日12时前。每月还款日，被告人刘德存均通过打电话滋扰、恐吓的方式威胁刘×还款，刘×迫于无奈想尽各种办法还债,后因犯罪被判处刑罚。刘×服刑期间，被告人刘德存多次向担保人赵勇催要剩余债务30000元本金及10000元利息，并以扣押赵勇的车辆相威胁，赵勇迫于无奈于2016年9月18日代替刘×向被告人刘德存归还本息共计40000元。经青海正信会计事务所青正信会司鉴字（2020）第1号司法鉴定意见书及补充意见书鉴定，被告人刘德存使用威胁、要挟等手段共计收取被害人刘×超出银行法律允许利息金额为14560元。   综上，被告人刘德存多次采用威胁、要挟等手段分别向被害人李×、陈×、刘×收取超出银行法律允许利息共计133245元。   另查明，本案审理期间，被告人刘德存表示自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书，其近亲属代为退赔全部赃款,取得各被害人谅解，并预缴了罚金。   上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、被告人刘德存的基本信息、到案经过、接受证据清单、银行交易明细、扣押笔录、证人证言、各被害人陈述、被告人刘德存的供述与辩解、鉴定意见及补充意见书、辨认笔录、视听资料、收条、谅解书等证据予以证实，足以认定。   本院认为，被告人刘德存以非法占有为目的，在没有放贷资质的情况下，多次向他人发放高利贷并收取“砍头息”，采取滋扰、胁迫、频繁打电话等软暴力手段逼迫各被害人还债，收取超出法律允许利息共计133245元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，应予惩处。公诉机关的指控成立。辩护人提出的被害人陈×自杀与被告人刘德存逼债之间无直接关系、各被害人在本案中有重大过错的辩护意见，与审理查明的事实不符，不予采纳，其他辩护意见与事实相符，予以采纳。案发后，被告人刘德存如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法从轻处罚；退赔赃款并取得谅解，积极履行财产刑，酌情从轻处罚。综上，结合全案事实及证据，综合考虑被告人刘德存的犯罪情节、认罪态度、社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第四十二条、第四十七条、第五十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：   被告人刘德存犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金15000元（已缴纳）。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月9日起至2022年6月8日止）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向青海省西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审判长 李文慧   审判员 祁敬芳   人民陪审员 李向桂     二〇二〇年十二月二十二日   法官助理 马 媛   书记员 张玉芳   附：相关法律条文   《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。   第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。   第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。