上海市崇明区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0151刑初418号公诉机关上海市崇明区人民检察院。被告人吴红美。辩护人杨国红，上海市恒远律师事务所律师。上海市崇明区人民检察院以沪崇检三部刑诉〔2020〕384号起诉书指控被告人吴红美犯盗窃罪、诈骗罪，于2020年10月9日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院受理后依法转为普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市崇明区人民检察院依法指派检察员宋海妹出庭支持公诉，被告人吴红美及本院通过上海市崇明区法律援助中心为其指派的辩护人杨国红到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年年初，被告人吴红美以做空调生意需要资金为由，从被害人黄某某处骗得人民币1.8万元(以下币种均为人民币)。2019年3月，被告人吴红美以做空调生意为由，从被害人刘某某处骗得1.2万元。2019年3、4月份，被告人吴红美以帮刘某某查询银行存折内保费退款情况为由，从刘某某处骗得农业银行存折一张及身份证件，先后两次将存折中钱款取现，窃得5.1万元。同年6月，被告人吴红美谎称保险公司的5万元保费尚未到账，黄某某需支付0.6万元给平安保险公司，可获得6万元保费为由，让黄某某将0.6万元打到吴红美所提供的银行账户内，后被告人吴红美将0.6万元取现。2020年3月，被告人吴红美以还款为由获得刘某某邮政储蓄银行存折，后其以相同理由骗得刘某某存折密码，并多次将存折中钱款取现，窃得2.79万元。2020年6月2日，被告人吴红美被警方抓获，其到案后如实供述了上述犯罪事实。为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读、出示了相关书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、视听资料、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人吴红美盗窃他人财物，数额巨大；又诈骗他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六之规定，应当分别以盗窃罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴红美在判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人吴红美认罪认罚，可以从宽处理。被告人吴红美到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。建议以盗窃罪判处吴红美有期徒刑三年十个月，并处罚金三千元；以诈骗罪判处吴红美有期徒刑一年一个月，并处罚金三千元。据此，提请本院依法审判。公诉机关当庭认为，鉴于被告人吴红美当庭对诈骗的部分事实未能如实供述，调整对被告人吴红美犯诈骗罪的量刑建议为有期徒刑一年二个月，并处罚金三千元。被告人吴红美对指控事实、罪名没有异议且认罪认罚，但表示从黄某某处借款中的0.6万元确实用于支付空调货款。辩护人对起诉书指控被告人吴红美的犯罪事实不持异议，但认为被告人吴红美系采用虚构事实的手段从被害人刘某某处骗得银行存折、身份证及密码，后予以取款，其行为重在骗，故被告人吴红美应仅构成诈骗罪。辩护人还提出被告人吴红美系初犯，具有坦白情节、自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。经审理查明：2019年年初，被告人吴红美以做空调生意需要资金为由，从被害人黄某某处骗得人民币1.8万元，后于案发前归还0.1万元利息。2019年3月，被告人吴红美以做生意需要资金为由，从被害人刘某某(黄某某妻子)处骗得1.2万元。2019年4、5月份，被告人吴红美以帮被害人刘某某查询保费退款情况为由，从刘某某处获得农业银行存折一张及身份证件，后分两次从该存折中取款5.1万元。同年6月，被告人吴红美谎称保险公司的保费尚未到账，黄某某需支付0.6万元给平安保险公司，才可获得6万元保费，让黄某某将0.6万元打到被告人吴红美所提供的银行账户内，后被告人吴红美将0.6万元取现。2020年3月，被告人吴红美以还被害人刘某某钱款为由从刘某某处获得邮政储蓄银行存折及密码，后多次从存折中取款2.79万元。2020年6月2日，被告人吴红美被警方抓获，其到案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有以下证据证实：1．常住人口居民身份证申领登记表，证实被告人吴红美作案时已达应负法定完全刑事责任年龄等身份信息情况。2．受案登记表、案发经过、抓获经过，证实本案的案发、被告人的确定、到案及到案后的交代等情况。3．扣押清单、扣押笔录、搜查笔录及照片，证实2020年6月2日，警方从被告人吴红美位于崇明区堡镇友谊新村XXX号XXX室的暂住地搜查到一本户名为刘某某的邮政储蓄银行存折，并予以扣押。4．工商登记资料，证实上海市崇明县唯美家用电器商店登记注销情况。5．被害人刘某某的陈述、辨认笔录及其提供的中国邮政储蓄银行账户对账单、中国农业银行活期存折明细清单、农业银行取款单据，证实吴红美(经辨认)之前曾借住在其家，2019年3月，吴红美以开的电器店需要完税为由向其借款1.2万元；2019年4月底，吴红美称认识平安保险公司的经理，可以帮其快点办理保险退费，从其处取得农业银行软卡及身份证，后吴红美又找其丈夫黄某某说要打0.6万元至平安保险公司，才能将6万元保费全部退回来，黄某某遂将0.6万元存入，后其催问退费情况，吴红美一直含糊其辞，其农业银行软卡共计被取走5.7万元；2020年3月，吴红美以还其钱款为由从其处获得邮政储蓄银行软卡及密码，陆续从其卡中取走2.8万元。上述的8.5万元都是吴红美在其不知情的情况下取走的。6．被害人黄某某的陈述，证实2019年1月至4月，吴红美多次以做空调生意为由向其借款6万余元，在2019年2月归还其一次利息0.1万元；2019年4月底5月初，吴红美称可以帮其老婆刘某某办理保险退费，后其催问吴红美退费情况，吴红美一直表示在办理中，2019年6月13日吴红美打其电话称要打款0.6万元至平安保险公司，可以获得平安保险6万元的退费，后其将0.6万元存进吴红美提供的银行账户，事后其才知道吴红美给其的银行账户系其老婆的农业银行账户，也就是平安公司的退款账户。7．被告人吴红美的供述，其之前借住在刘某某、黄某某家中，2018年底2019年初，其以做空调生意为由向黄某某借款1.8万元，并用于博彩，后其支付过0.2万元利息；2019年3月，其又以相同理由向刘某某借款1.2万元，并用于博彩，其曾归还刘某某0.3万元；2019年3、4月份，其陪刘某某一起去办理保险退费，并以帮刘某某查询退费情况为由从刘某某处获得刘的农业银行软卡和身份证，后其偷偷取走卡中余额0.1万元及保险退费5万元；2019年6月，其打电话给黄某某称打款0.6万元到平安保险公司，就可以退6万元保费，事实上保险公司不可能退6万元，后黄某某将0.6万元存入刘某某农业银行账户，其随后便取出并用于博彩；2020年3月，其以还刘某某钱款为由从刘某某处获得邮政储蓄银行软卡及密码，后其陆续偷偷从卡中取走2.79万元，并用于博彩。其之前开了一家电器商店，后于2016年左右注销了，其向黄某某借款时因为股票亏损已经欠了几万元的债务，其觉得如果博彩赢了就可以还钱。监控视频及截图，证实被告人吴红美于2020年3月25日至5月18日至崇明区堡镇中路邮政储蓄银行取款的情况。上述证据经庭审举证、质证，本院予以确认。关于被告人吴红美获取被害人刘某某银行存折并取款行为的定性。经查，被告人吴红美虽采用欺骗手段让被害人刘某某交出银行存折、密码及身份证，但刘某某系基于被告人吴红美要还其钱款以及帮忙查询保费退款情况而将银行存折、密码及身份证交付被告人吴红美，并不是将存折中的钱款交由被告人吴红美处分，被害人刘某某并没有基于错误认识而处分自己的钱款，被告人吴红美私自至银行领取银行存折中7.89万元并占为己有的行为违背了被害人刘某某的意志，且对被害人而言具有秘密性。被告人吴红美的主观目的是占有被害人刘某某的钱款，从被害人处骗取存折、密码及身份证仅是手段。被告人吴红美的上述行为应认定为盗窃罪，辩护人关于被告人上述行为应构成诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。关于本案的诈骗金额。经查，被告人吴红美在没有还款能力的情况下，虚构借款理由从黄某某、刘某某处共计借款3万元，以办理保险退费为由骗取黄某某0.6万元，并将上述钱款用于博彩，具有非法占有的主观故意；被告人吴红美当庭辩称从黄某某处借款中的0.6万元用于支付空调款，该辩解与其之前多次稳定供述不一致，且无其他证据佐证，本院不予采信。被告人吴红美供称案发前曾归还黄某某0.2万元利息，归还刘某某0.3万元，但并未提供证据佐证，仅归还0.1万元利息的事实得到被害人黄某某的印证，故认定其诈骗金额为3.5万元。综上，本院认为，被告人吴红美以非法占有为目的，秘密窃取他人钱财，数额巨大；又采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已分别构成盗窃罪、诈骗罪，依法应予数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴红美多次实施盗窃、诈骗老年人的犯罪行为，酌情从重处罚。被告人吴红美虽对诈骗的部分事实当庭提出辩解，但能如实供述主要犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法予以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人关于对被告人吴红美从轻处罚的相关辩护意见，本院可予采纳。为严肃国家法制，保障公私财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第二百六十六条，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人吴红美犯盗窃罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三千元，决定执行有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币六千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月2日起至2024年8月1日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳)。二、责令被告人吴红美退赔被害人刘某某人民币九万零九百元、退赔被害人黄某某人民币二万三千元；随案移送的中国邮政储蓄银行存折一本发还被害人刘某某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张 程审 判 员  张 蕾人民陪审员  盛云飞二〇二〇年十二月十四日书 记 员  柴敏杰附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。