四川省高县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1525刑初162号 公诉机关四川省高县人民检察院。 被告人陈春霖，男，1999年4月18日生于四川省高县，汉族，初中文化，群众，无业，户籍地四川省高县。因犯寻衅滋事罪，2018年4月19日被本院判处有期徒刑七个月，缓刑一年。因本案，2019年12月23日被抓获，同日被刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于高县看守所。 辩护人刘尚公，四川恪诚律师事务所律师。 辩护人姚运强，四川恪诚律师事务所律师。 四川省高县人民检察院以高县检诉刑诉〔2020〕127号起诉书，指控被告人陈春霖犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，于2020年8月17日向本院提起公诉,后于同年12月7日以高县检诉刑变诉〔2020〕4号变更起诉决定书对被告人陈春霖的指控事实及罪名由妨害信用卡管理罪、盗窃罪变更为妨害信用卡管理罪。本院在适用简易程序审理中，于2020年9月29日决定转为普通程序，并依法组成合议庭，于2020年11月24日公开开庭进行了审理。四川省高县人民检察院指派检察官林芸出庭支持公诉，被告人陈春霖及其辩护人刘尚公到庭参加诉讼。经本院审判委员会讨论，现已审理终结。 公诉机关指控，自2019年10月起，被告人陈春霖受黄某、王某3安排，先后组织严某、王某1、胡某、罗某、兰某、肖某、王某2等人，到全国各地办理银行卡，并予以收购，后再将银行卡交由黄某、王某3，由黄某、王某3予以贩卖。其中，被告人陈春霖带领严某办理银行卡2张、带领王某1办理银行卡7张、带领胡某办理银行卡6张、带领罗某办理银行卡10张、带领兰某办理银行卡2张、带领王某2办理银行卡5张、带领肖某办理银行卡5张。期间，被告人陈春霖还将自己的多张银行卡交由王某3。 公诉机关认为，被告人陈春霖违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人陈春霖到案后如实供述其犯罪事实，可以对其从轻处罚；其协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，可以从轻或者减轻处罚；建议对被告人陈春霖犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑二年至三年，并处罚金四万元。公诉机关提交了被告人供述、证人证言、书证、检查笔录、扣押清单等证据证实。 被告人陈春霖对指控其犯妨害信用卡管理罪的事实、罪名没有异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人陈春霖如实供述了自己的犯罪事实，自愿认罪；在共同犯罪中处于从属地位，系从犯；协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，有立功表现；其父母双亡，身世悲怆。 经审理查明，2019年10月起，被告人陈春霖受黄某、王某3安排，先后组织严某、王某1、胡某、罗某、兰某、肖某、王某2等人，到全国各地办理银行卡，并予以收购，后再将银行卡交由黄某、王某3，由黄某、王某3予以贩卖。其中，被告人陈春霖带领严某办理银行卡2张、带领王某1办理银行卡7张、带领胡某办理银行卡6张、带领罗某办理银行卡7张、带领兰某办理银行卡2张、带领王某2办理银行卡5张、带领肖某办理银行卡5张。期间，被告人陈春霖还将自己的多张银行卡交由王某3。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书、案件来源说明、抓获说明，证实黄某等人涉嫌妨害信用卡管理案于2019年11月26日被高县公安局经济侦查大队受案登记，于2019年11月26日立案侦查。2019年12月23日，被告人陈春霖在高县庆符镇邮政四街被挡获，通过陈春霖提供的线索，公安机关将温某挡获。 2.检查笔录、指认照片、扣押清单，证实2019年12月23日，高县公安局民警对温某乘坐的白色轿车进行检查，现场扣押银行卡34套，其中有王某2顺德农商银行、中信银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行的银行卡各1套，肖某中信银行卡1套、中国银行卡1套，严某民生银行卡1套、顺德农商银行卡1套，兰某建设银行卡1套、工商银行卡1套。 3.协助查询财产通知书、提取笔录、开户明细，证实经查询，肖某于2019年12月在浦发银行舟山分行办理银行卡一张，在招商银行宁波分行北仑支行办理银行卡一张，在浙江舟山定海海洋农村商业银行办理银行卡一张，在中国银行舟山西园支行办理银行卡一张，在中信银行舟山分行办理银行卡一张。 罗某于2019年11月在中国建设银行宁波北仑支行办理销户业务并补办银行卡一张，在宁波北仑农村商业银行办理银行卡一张，在中信银行舟山分行办理银行卡二张，在招商银行浙江舟山分行办理银行卡一张，并在中国工商银行高县支行、中国农业银行高县符江分理处、中国邮政储蓄银行高县庆符镇支行、宜宾市商业银行高县支行均办理过银行卡。 王某2于2019年12月在浦发宁波北仑支行办理银行卡1张，在中国银行舟山自贸试验区支行办理银行卡1张，在广东顺德农村商业银行办理银行卡1张。 王某1于2016年8月在工行高县支行办理银行卡1张；于2019年10月在工行筠连县支行办理银行卡1张，在中国建设银行宜宾支行办理银行卡1张；于2019年11月在宁波北仑农村商业银行办理银行卡1张，在浙商银行宁波开发区支行办理银行卡1张，在中国农业银行办理银行卡1张，在中国邮政储蓄银行办理银行卡1张。 4.证人证言 （1）证人兰某的证言，证实2019年12月，陈春霖带兰某等人到浙江办理银行卡，兰某在建设银行办理了1张银行卡交给陈春霖，后陈春霖拿了16套卡给兰某和肖某，喊他们带回高县。之后，兰某将卡带回来拿给了王某3，王某3又拿给了温某。 （2）证人罗某的证言，证实2019年，陈春霖带罗某去筠连办了1套工商银行卡，次日又去宜宾办了1套建设银行卡。2019年11月左右，陈春霖带罗某等人到浙江办理银行卡，罗某在浙江办理了浙江农信、招商银行、浦发银行、中信银行的银行卡，另外还在浙江补办了一张建设银行的银行卡，所有银行卡都交给了陈春霖。 （3）证人王某1的证言，证实2019年10月，陈春霖找王某1及其男友胡某办银行卡卖给他。之后，陈春霖带王某1去筠连办了一张农行卡，去宜宾办了建设银行卡、宜宾市商业银行卡各一张，去浙江舟山、北仑等地办理了邮政银行、浙江农信银行、中信银行、浙商银行的银行卡各一张，还在工商银行补办了一个Ｕ盾。 （4）证人胡某的证言，证实2019年9、10月，陈春霖找王某1、胡某办银行卡卖给他。之后，陈春霖带胡某去筠连办了工行卡、农行卡各一张，去宜宾办了一张宜宾市商业银行卡，去浙江舟山、北仑等地办理了浙江农信银行、浦发银行、邮政银行、建设银行的银行卡各一张。 （5）证人王某2的证言，证实2019年12月，陈春霖叫王某2办银行卡卖给他。2019年12月中旬，陈春霖带王某2到浙江办了宁波的中国银行卡1套、舟山的浦东银行卡1套。之后，陈春霖又带王某2等人去广州办了顺德农商银行卡1套、中山工商银行卡1套，王某2将办好的4套银行卡都交给了陈春霖。 （6）证人肖某的证言，证实2019年12月，陈春霖带肖某到浙江办了中国银行、中信银行、浙江农商银行、浦东银行、招商银行的银行卡各1套，并拿了一部分银行卡给兰某，后兰某拿回高县给了王某3，王某3又将卡拿给了温某。 （7）证人严某的证言，证实2019年5月，黄某让严某办银行卡交给他，严某同意后就陆续办银行卡交给黄某。2019年12月，严某和陈春霖等人去浙江、广东办银行卡，严某在中国银行、工商银行、农业银行、建设银行、民生银行、顺德农商银行、中信银行、邮政银行各办了1套银行卡。 （8）证人温某的证言,证实2019年12月23日，公安机关挡获温某时在其车上查获36套银行卡，其中有30套是王某3交的卡，王某3的手下有陈春霖、王某2、严某、兰某、肖某等人办卡。 （9）证人黄某的证言，证实黄某从2019年3月起开始收银行卡卖给陈亮，2019年5月起卖给温某，但办银行卡的事情交由王某3负责。 （10）证人王某3的证言，证实2019年11月，王某3和温某接手办银行卡的业务，王某3手下有陈春霖等人在帮忙办卡，底下还有肖某、严某、兰某、王某2等人，总共给了温某30套银行卡。 5.被告人陈春霖的供述，证实2019年7月，陈春霖办了三套银行卡给潘鸿，潘鸿将卡拿给王某3后，王某3转了1000元给陈春霖。2019年11月，黄某喊陈春霖带罗某、杨世红、胡某、王某1等人去浙江办卡，其中罗某办了招商、建设、浦发、浙江农信、中信各1套银行卡，胡某办了邮政、浦发、建设、浙江农信各1套银行卡，王某1办了邮政、浙江农信、工商、中信、建设、浙商各1套银行卡，陈春霖自己办了6套银行卡，总共办的25套银行卡拿给了黄某。2019年12月12日，王某3叫陈春霖带肖某、兰某、严某、王某2去浙江办了20套银行卡。其中，陈春霖自己办了1套招商银行卡，补办了中信银行卡、中国银行卡各1套；肖某办了中信、中国、邮政、浦发、浙江农信各1套银行卡；兰某办了1套银行卡；严某办了中国、农业、工商、建设、民生、中信、邮政各1套银行卡；王某2办了中信、邮政、中国、民泰各1套银行卡。2019年12月19日，肖某、兰某带回高县16套银行卡，并将卡全部交给了王某3。同日，王某3叫陈春霖、严某、王某2去广州中山、顺德等地办卡，陈春霖自己办了2套卡，严某办了顺德农商银行1套卡，王某2办了工商、顺德农商银行、建设各1套银行卡。之后，加上在浙江办的4套银行卡，陈春霖带了10套银行卡回高县交给王某3。陈春霖只是按照王某3、黄某的安排，和其他办卡人员一起出去办卡，陈春霖虽然负责安排伙食、统一保管银行卡，但没有吃过差价。王某3、黄某将银行卡拿给温某，温某联系的上家。 6.说明，证实本案所有复印件均复印于“黄某等人妨害信用卡管理案”。 7.表现情况，证实陈春霖到案后配合公安机关抓获温某及王某3，如实供述自己的犯罪事实，在高县看守所遵守监规制度，表现良好。 8.刑事判决书，证实陈春霖因犯寻衅滋事罪于2018年4月19日被本院判处有期徒刑七个月，缓刑一年。 9.户籍证明，证实被告人陈春霖犯罪时已达应负完全刑事责任年龄。 本院认为，被告人陈春霖违反国家信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人陈春霖犯妨害信用卡管理罪的罪名成立，本院予以采纳。根据查明的事实，被告人陈春霖先后组织多人到各地办理银行卡，并将银行卡收集交给其上家，虽然其没有从中牟利，但其在共同犯罪中积极参与，不宜认定为从犯。被告人陈春霖有犯罪前科，对其可以酌情从重处罚。被告人陈春霖到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，对其可以从轻处罚；其协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，有立功表现，对其可以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见正确部分，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十八条以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 被告人陈春霖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月23日起至2021年2月22日止。罚金限期于本判决生效的第二日起五日内缴清。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  喻 英 人民陪审员  单本刚 人民陪审员  张 聪 二〇二〇年十二月二十四日 书 记 员  杨梦鑫 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。