四川省南充市高坪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1303刑初27号 公诉机关南充市高坪区人民检察院。 被告人杨新伟，男，1978年10月19日出生，汉族，初中文化，浙江省湖州市人，成都玖翊汽车服务有限公司实际控制人，户籍地浙江省湖州市南浔区，住浙江省湖州市南浔区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月22日向公安机关自动投案，次日被刑事拘留，同月26日被取保候审。经本院决定，于2020年4月17日被继续取保候审。 辩护人谭俊林，四川兴恒平律师事务所律师。 被告人谢星月，女，1995年7月26日出生，汉族，初中文化，安徽省定远县人，户籍地浙江省长兴县.长兴广场百合园2-2-302室。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月8日向公安机关自动投案，同日被取保候审。经本院决定，于2020年4月17日被继续取保候审。 辩护人熊红明，四川红彤律师事务所律师。 被告人郜兴波，男，1984年3月23日出生，汉族，小学文化，河南省鄢陵县人，户籍地河南省鄢陵县，住浙江省湖州市南浔区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月17日向公安机关自动投案，同日被取保候审。经本院决定，于2020年4月17日被继续取保候审。 指定辩护人王芊，四川辽原律师事务所律师。 被告人李春雷，男，1985年4月20日出生，汉族，高中文化，辽宁省昌图县人，户籍地辽宁省昌图县，住四川省成都市双流区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月18日向公安机关自动投案，同日被刑事拘留，同年11月23日被执行逮捕，2019年4月11日被取保候审。经本院决定，于2020年4月17日被继续取保候审。 辩护人向杰峰，四川松合律师事务所律师。 被告人姚锐，男，1986年5月17日出生，汉族，大学文化，江苏省宿迁市人，户籍地四川省成都市高新区，住四川省成都市锦江区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月26日向公安机关自动投案，次日被取保候审。经本院决定，于2020年4月17日被继续取保候审。 辩护人樊学锋，四川酒都律师事务所律师。 被告人孙垚，男，1993年3月5日出生，汉族，大学文化，浙江省湖州市人，户籍地浙江省湖州市南浔区，住贵州省修文县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月7日被执行逮捕，2019年6月19日被取保候审。经本院决定，于2020年4月17日被继续取保候审。 辩护人何航，泰和泰律师事务所律师。 被告人曾凯，1991年12月8日出生，汉族，初中文化，江苏省淮阴县人，成都玖翊汽车服务有限公司南充分公司风控人员，户籍地江苏省淮安市淮阴区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月7日被执行逮捕，2019年6月19日被取保候审。经本院决定，于2020年4月17日被继续取保候审。 辩护人张俊忠，四川营欣律师事务所律师。 被告人费勇，男，1992年4月19日出生，汉族，高中文化，浙江省湖州市人，成都玖翊汽车服务有限公司南充分公司风控人员，户籍地浙江省湖州市南浔区，住浙江省湖州市南浔区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月8日向公安机关自动投案，同日被刑事拘留，同年9月7日被执行逮捕，2019年6月19日被取保候审。经本院决定，于2020年4月17日被继续取保候审。 辩护人唐丹，四川印诺律师事务所律师。 被告人刘青全，男，1986年7月16日出生，高中文化，河南省社旗县人，成都玖翊汽车服务有限公司南充分公司风控人员，户籍地河南省社旗县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月21日被抓获，同日被临时羁押于江山市看守所，同月26日被刑事拘留，同年9月7日被执行逮捕，2019年4月11日被取保候审。经本院决定，于2020年4月17日被继续取保候审。 指定辩护人贺林，四川辽原律师事务所律师。 南充市高坪区人民检察院以南高检公诉刑诉〔2020〕3号起诉书、南高检公诉刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书指控被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、孙垚、曾凯、费勇、刘青全犯敲诈勒索罪，于2020年4月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。南充市高坪区人民检察院指派检察员蔡兴出庭支持公诉，被告人杨新伟及其辩护人谭俊林、被告人谢星月及其辩护人熊红明、被告人郜兴波及其指定辩护人王芊、被告人李春雷及其辩护人向杰峰、被告人姚锐及其辩护人樊学锋、被告人孙垚及其辩护人何航、被告人曾凯及其辩护人张俊忠、被告人费勇及其辩护人唐丹、被告人刘青全及其指定辩护人贺林到庭参加了诉讼。现已审理终结。 2020年5月19日,本院决定召开庭前会议，南充市高坪区人民检察院检察员蔡兴，被告人杨新伟及其辩护人谭俊林、被告人谢星月及其辩护人熊红明、被告人郜兴波及其指定辩护人王芊、被告人李春雷及其辩护人向杰峰、被告人姚锐及其辩护人樊学锋、被告人孙垚、被告人曾凯及其辩护人张俊忠、被告人费勇及其辩护人唐丹、被告人刘青全及其指定辩护人贺林参加了会议。在庭前会议中，本院核实了各被告人的基本情况及委托辩护人的情况，就本案管辖、是否申请排除非法证据、是否申请侦查人员、证人出庭等方面了解情况，听取意见。对各被告人在审查起诉阶段认罪认罚的自愿性、真实性、合法性进行了核实。公诉人进行了证据展示，公诉人、被告人、辩护人对展示的证据充分发表了各自的意见。并对控辩双方的争议焦点进行了归纳。 南充市高坪区人民检察院指控：2017年2月初，被告人杨新伟、谢星月在成都和南充分别成立成都玖翊汽车服务有限公司及南充分公司，进行车辆抵押贷款经营，公司实际控制人为杨新伟。公司法人代表为被告人谢星月，负责公司财务和面审。公司副总为被告人姚锐，负责公司分店长的管理和业务渠道拓展、产品调整和修改以及聘请法律顾问处理贷后诉讼和合同修订。被告人郜兴波为公司风控部总监，负责安排各分公司风控人员对客户车辆安装GPS、家访、拖违约客户的车辆、变卖无钱取车的违约客户车辆、上门催收等工作。杨新伟将公司客户逾期后谈判业务外包给被告人李春雷。成都玖翊汽车服务有限公司南充分公司(以下简称南充分公司)经营地址为南充市高坪区天来国际写字楼****，被告人孙垚为负责人，分公司设风控、面审、财务三个部门，孙垚与被告人曾凯、费勇、刘青全为风控人员。孙垚、费勇于2017年2月12日到南充分公司工作，同年6月1日离开。曾凯于2017年2月20日到南充分公司工作，同年8月14日去贵阳，同年9月下旬在南充复职。刘青全于2017年8月14日左右到南充工作，同年12月10日离开南充。 南充分公司以按揭车贷款不押车、不看客户征信，不看房产，有车就贷为诱饵、散发广告卡片、以8％的高额返点吸引同行业务员带客户向其贷款。签订合同时，只借款人签字，无公司签字及印章，且所有合同的空白处均未填写内容，公司要求客户留一把车辆备用钥匙，并在被抵押的车辆上安装GPS。被害人违约后，风控人员擅自用备用钥匙将被害人车辆开走，告知被害人联系李春雷协商取车事宜，在协商过程中威胁被害人支付合同本金、合同金额20％的违约金、人民币5O00元（以下币种均指人民币）的拖车费，否则变卖被害人车辆，被害人基于害怕车辆被卖后还承担车辆事故责任，被迫支付高额违约金和拖车费。具体如下： 一、2017年3月23日，张某1用一辆川ＲＣ××××白色大众ＣＣ轿车到南充分公司抵押贷款70000元（贷款期限16期，15天为一期，每期支付本金2019.67元，利息1050元）。收取押金7Ｏ00元、风险金1400元、本金2019.67元、利息1050元、服务费560Ｏ元、评估费2ＯＯ元、ＧＰＳ安装使用费750元，家访费1000元、违章押金4050元、其他押金1000元，实际到账45033.33元。随后张某1两期正常还款，2017年5月21日因到期未支付本息，次日凌晨，被告人孙垚、曾凯、费勇三人，用备用钥匙将张某1的车开回南充分公司扣留，并告知张某1已违约，车被拖到成都，限三日内到成都找李春雷解决，李春雷要求张某1支付9100Ｏ元（内含本金、20％违约金和5000元拖车费）才能取车，否则就卖车。张某1先后多次与李春雷、孙垚、曾凯协商求情，被迫一次性支付75000元才将车辆取回，其中含拖车费和违约金共计13750元。 二、2017年9月23日，汪某用一辆牌照为川ＲＢ××××的白色纳智捷越野车到南充分公司抵押贷款30000元（借款期限9期，每10天一期，每期利息900元，到期还本）。扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，实际到账15500元。汪某正常还款一期后，因逾期未支付利息，2017年10月31日被被告人曾凯和刘青全用备用钥匙将其抵押车拖回南充分公司扣留，公司要求汪某还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。与李春雷多次谈判后，汪某被迫于2017年11月6日一次性支付37000元取车，其中含拖车费和违约金7000元。 三、2017年6月7日，李某2用一辆川Ｒ8××××现代轿车在南充分公司抵押贷款48000元（借款期限16期，每15天一期，每期支付利息720元和本金2000元）。扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，实际到账金额33730元。正常还款五期后，逾期未还款，被公司认定违约。2017年9月5日凌晨，被告人刘青全用备用钥匙把车开走，公司要求李某2还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。因与公司谈判无果，2017年12月ｌ8日被公司卖车结清41000元，其中包含拖车费、违约金共计5000元。 四、2017年4月25日，任某2用一辆川ＲＧ××××棕色东南越野车在南充分公司抵押贷款37000元（借款期限9期，每10天为一期，每期支付利息1110元，到期还本）。扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，实际到账15050元。因逾期未支付利息，被公司认定违约后，曾凯、孙垚、费勇用备用钥匙将车拖走，公司要求任某2还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。因与公司谈判无果，20ｌ7年9月27日被公司卖车结清37050元，其中包含违约金50元。 五、2017年10月17日，田某均用一辆川ＲＶ××××奇瑞瑞虎3越野车到南充分公司抵押贷款25000元（借款期限9期，每10天为一期，每期支付利息750元）。扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，实际到账14050元，因逾期未支付利息，被公司认定违约后，曾凯用备用钥匙将车开走，公司要求田某均还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。2018年1月24日田某均被迫支付30000元取车，含拖车费、违约金5000元。 六、2017年2月21日，廖某用一辆川ＲＮ××××轿车在南充分公司抵押贷款47500元（先息后本，每ｌＯ天为一个还款周期，每期支付利息1425元）。被告人费勇安装的ＧＰＳ，被告人孙垚和费勇做家访，扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，实际到账30075元。2017年12月21号左右，因逾期未支付利息，被公司认定违约后车被拖走，公司要求廖某还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。2017年12月29日廖某被迫支付55000元，含违约金、拖车费7500元。 七、2017年9月7日，李某1用一辆川Ｒ2××××东风日产车在南充分公司抵押贷款55000元（贷款期限3个月，每1Ｏ天支付利息1650元，到期后还本）。被告人刘青全安装的ＧＰＳ及做的家访，扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，实际到账金额33750元。2017年9月18日，因李某1逾期未支付利息，被认定违约，刘青全用备用钥匙将车开回南充扣留，公司要求李某1还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。2017年9月22日李某1被迫支付72650元，含违约金、拖车费17650元。 八、2017年10月18日，任某1用一辆川Ｒ5××××轿车在南充分公司抵押贷款50000元（借款期限24期，每15天为一期，每期支付利息750元和本金2083.33元）。被告人刘青全安装的ＧＰＳ及家访，扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，实际到账35216.67元。正常还款4期后，因逾期未支付本息，被公司认定违约。2017年12月31日左右被拖车，公司要求任某1还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。任某1被迫于2018年1月11日支付46000元，含违约金、拖车费6416元。 九、2017年1Ｏ月28日，庞某用一辆川Ｒ××××白色长安Ｖ7轿车到南充分公司抵押贷款20000元（借款期限9期，每10天为一期，每期支付利息600元，到期还本）。被告人刘青全安装的ＧＰＳ及家访，扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，实际到账9880元。2017年12月17日因逾期未支付利息，被公司认定违约后车被拖走，公司要求庞某还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。庞某被迫于2017年12月20日支付25000元，含拖车费、违约金5000元。 十、2017年7月27日，李某3用一辆川ＲＵ××××轿车在南充分公司抵押贷款18000元（贷款期限3个月，每10天为一个还款周期，每期支付利息540元，到期还本）。扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，实际到账9110元。2017年10月15日因逾期未支付利息，被公司认定违约后将车拖走，要求李某3还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。李某3被迫于2018年1月12日支付23000元，含违约金、拖车费5000元。 十一、2017年2月21日，袁某以一辆川ＲＬ××××白色福特翼虎越野车在南充分公司抵押贷款80000元。扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费，实际到账53190元。2017年3月11日下午三点左右，被告人孙垚发现自己手机上的ＧＰＳ管理软件上，袁某车上装的ＧＰＳ报警，出现异常，于是喊上被告人曾凯和费勇，三人一起由曾凯驾驶公司一辆白色捷达轿车到ＧＰＳ报警点找车。最后在高坪高速路出口向安汉广场方向的路上发现这辆福特翼虎越野车，由陈某驾驶，曾凯驾车一路跟踪。陈某发现车后有跟踪，于是加速冲过安汉广场红绿灯向阳春路方向行驶，曾凯加速超车将福特翼虎截停路边，孙垚和费勇先下车跑到福特车驾驶室，孙垚从正驾驶室打开车门，将陈某往外拖，一边说：“下车下车，这车是我们的。”费勇也从副驾打开车门进入驾驶室，将福特车司机往车门外推。同时，紧跟而至的曾凯跑到正驾驶室门边，一边拽福特车司机一边大喊：“把刀给我拿过来，砍死这个狗日的。”陈某被孙垚、费勇、曾凯三人拉下车后，孙垚准备将该车开走，陈某用身体挡在福特车头正前方，不让车离开，孙垚于是驾车往右打方向盘强行转弯，车头擦着陈某身体强行转向，将福特车的左后视镜挂折后离开，曾凯驾驶的捷达车搭乘费勇跟随其后离开。车被扣后，陈某、袁某等人到南充分公司理论，李春雷从成都带人到南充进行谈判，袁某等人被迫支付83000元将车开回，含违约金3000元。 公诉机关认为,被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、曾凯、刘青全、孙垚、费勇以非法占有为目的，对他人实行威胁，多次索取他人财物，数额巨大(孙垚、费勇数额较大)，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任,被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、费勇犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、孙垚、费勇、刘青全自愿认罪认罚，建议判处被告人杨新伟有期徒刑二至三年、判处被告人谢星月有期徒刑一年八个月至二年十个月、判处被告人郜兴波有期徒刑二年至二年九个月、判处被告人李春雷有期徒刑二年至二年九个月、判处被告人孙垚有期徒刑八个月至一年、判处被告人费勇有期徒刑七个月至十一个月、判处被告人刘青全有期徒刑一年二个月至一年十个月。被告人姚锐在审查起诉阶段不愿意认罪认罚，在审判阶段自愿认罪认罚，建议判处其有期徒刑一年六个月至二年六个月。被告人曾凯在审查起诉阶段自愿认罪认罚，在审判阶段反悔，撤回其认罪认罚具结书，建议判处其有期徒刑一年六个月至二年二个月。并以书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、勘验笔录等证据支持上列指控，诉请本院依法判处。 被告人杨新伟对指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人对指控的事实和罪名无异议，认为本案社会危害性小，杨新伟仅是公司股东，不是实际控制人，有自首情节，退赔了被害人经济损失并取得谅解，自愿认罪认罚，建议减轻处罚，适用缓刑。 被告人谢星月对指控的事实和罪名无异议，辩称合同模板是杨新伟给她的，客户是知道合同内容的，她没管过公司的财务，自愿认罪认罚，请求适用缓刑。其辩护人对指控的事实和罪名无异议，认为谢星月虽然是公司法定代表人，但实际只是一个文秘角色，对合同拟定和风控部门没有控制，没有实施过积极的犯罪行为；本案社会危害程度较小，被害人有重大过错；谢星月在本案中犯罪作用较小，有自首情节，需抚养一个小孩，建议适用缓刑。 被告人郜兴波对指控的事实和罪名无异议，辩称没有参与提成，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其指定辩护人对指控的事实和罪名无异议，认为本案社会危害性较小，郜兴波主观恶性小，工作是受上级安排，没有实际决定权，没有起到组织、策划作用，不是主犯；被害人具有过错，杨新伟已经赔偿了被害人经济损失；有自首情节，系初犯，建议适用缓刑。 被告人李春雷对指控的事实和罪名无异议，辩称：1.很多客户车被拖后和他联系，但不是他最后处理的。2.袁某的车被开走后，他只是听说有人闹事去看一下，没有带人闹事。3.自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人对指控的事实和罪名无异议，辩护意见是：1.认为李春雷不是公司员工，是公司外包的贷后谈判人员，是依据公司出具的合同谈判，没有对被害人使用暴力、威胁手段。2.李春雷没有参与决定、组织，是从犯，应将其参与犯罪的次数与金额区分开。3.系初犯、偶犯，被害人有重大过错，杨新伟已经赔偿了被害人经济损失，有自首情节，自愿认罪认罚，建议适用缓刑。 被告人姚锐对指控的事实和罪名无异议，辩称：1.他在公司实际没有任命副总，没有与客户接触，不参与利益分配，从事的是辅助性工作，没有对客户采用威胁手段。2.没有参与制定、修订合同，只是将合同拿给律师看。3.张某1的车被拖后，相关事项他没参与，只是在群里转述。4.他没有非法占有的目的，自愿认罪认罚，请求宽大处理。其辩护人对指控的事实和罪名无异议，辩护意见是：1.没有任命文书证明姚锐是公司副总，无法证明系公司高管。2.面审、签合同、放款、安装ＧＰＳ、违约认定、拖车、谈判的整个过程姚锐没有参与，也没人向姚锐请示、汇报。姚锐在整个犯罪过程中起很微小的作用，主观恶性小，做了辅助性工作，不能将公司合同与本案中指控的十一笔犯罪行为划等号。3.张某1的车被拖，是杨某告诉姚锐有人找关系想少点钱，姚锐转述给谢星月，没有证据证明姚锐有参与。4.被害人本身不守诚信，杨新伟已赔偿被害人的经济损失，建议适用缓刑。 被告人孙垚对指控的事实和罪名无异议，辩称其南充分公司负责人只是挂名，实际是风控人员，自愿认罪认罚，请求从宽处理。其辩护人对指控的事实和罪名无异议，认为本案被害人有过错，孙垚只是底层执行人员，属于从犯；如实供述罪行，认罪态度较好，系初犯；自愿认罪认罚，建议适用缓刑。 被告人曾凯对指控的事实无异议，对指控的罪名有异议，认为其不构成犯罪。其辩护人对指控的事实和罪名有异议，辩护意见是：1.公司是超范围经营，被告人的行为与敲诈勒索没有关联性；本案证据无法证实曾凯与公司管理人员有共同犯罪的故意，有敲诈勒索的行为。2.没有证据证明曾凯有非法占有的目的，仅是公司领工资的工作人员，其行为是在履行合同。3.传唤证与第一次讯问时间可以看出曾凯到案时间是2018年8月1日17时，具有自首情节。4.被害人的车多次抵押，本身有过错。5.曾凯不构成犯罪，应宣告无罪。 被告人费勇对指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人对指控的事实和罪名无异议，认为费勇的行为主要听命于组织安排，起次要作用，是从犯；有自首情节，系初犯、偶犯，主观恶性小；被害人具有过错；自愿认罪认罚，悔罪态度好，建议免予刑事处罚。 被告人刘青全对指控的事实和罪名无异议，辩称在公司待的时间短，风控的内容不清楚，自愿认罪认罚。其指定辩护人对指控的事实和罪名无异议，认为刘青全的行为是受公司安排，系初犯、偶犯，犯罪中所起的作用小，其行为造成的社会危害性不大，被害人有重大过错，建议免予刑事处罚。 经审理查明：2017年2月初，被告人杨新伟在成都市成立成都玖翊汽车服务有限公司，并在南充市成立南充分公司，经营范围是汽车租赁、汽车信息咨询、汽车美容服务、代驾服务、会务服务、商务信息咨询、销售汽车及零配件，但在未经国家有关部门许可的情况下，超越经营范围，擅自从事车辆抵押担保贷款业务。公司实际控制人为杨新伟；公司法定代表人为被告人谢星月，负责公司财务和面审；公司副总为被告人姚锐，负责公司分店长的管理和业务渠道拓展，产品调整、修改以及聘请法律顾问处理贷后诉讼和合同修订；被告人郜兴波为公司风控部总监，负责安排各分公司风控人员对客户车辆安装GPS、家访、拖违约客户的车辆、变卖无钱取车的违约客户车辆、上门催收等工作。杨新伟将公司客户逾期后谈判业务外包给被告人李春雷。南充分公司经营地址为南充市高坪区天来国际写字楼8楼809号，被告人孙垚为负责人，分公司设风控、面审、财务三个部门，孙垚与被告人曾凯、费勇、刘青全为风控人员。 南充分公司以按揭车贷款不押车、不看客户征信、不看房产、有车就贷为诱饵,散发广告卡片,以高额返点吸引同行业务员带客户向其贷款。签订合同时，合同只有借款人签字，无公司签字及印章，所有合同的空白处均未填写内容。公司要求客户留一把车辆备用钥匙，并在被抵押的车辆上安装GPS。被害人违约后，风控人员擅自用备用钥匙将被害人的车辆开走，告知被害人联系李春雷协商取车事宜，在协商过程中威胁被害人支付合同本金、合同金额20％的违约金及根本没有发生的拖车费5000元，否则变卖被害人车辆，被害人基于害怕车辆被卖后还承担车辆事故责任，被迫支付高额违约金和拖车费。具体犯罪事实如下： 一、2017年3月23日，张某1用一辆川ＲＣ××××大众ＣＣ轿车在南充分公司抵押贷款70000元（贷款期限16期，15天为一期，每期支付本金2916.67元，利息1050元）。公司收取押金7Ｏ00元、风险金1400元、本金2916.67元、利息1050元、服务费560Ｏ元、评估费2ＯＯ元、ＧＰＳ安装使用费750元，家访费1000元、违章押金4050元、其他押金1000元，张某1实际到账45033.33元。张某1两期正常还款后，2017年5月21日因到期未支付本息，次日凌晨，孙垚、曾凯、费勇三人用备用钥匙将张某1的车开回南充分公司扣留，并告知张某1已违约，车被拖到成都，限三日内到成都找李春雷解决。李春雷要求张某1支付9100Ｏ元（内含借款本金、20％的违约金和5000元拖车费）才能取车，否则就卖车。张某1先后多次与李春雷、孙垚、曾凯协商求情，被迫一次性支付75000元才将车辆取回，其中含拖车费和违约金共计13750元。 二、2017年9月23日，汪某用一辆川ＲＢ××××纳智捷越野车在南充分公司抵押贷款30000元（借款期限9期，每10天一期，每期利息900元，到期还本）。扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，汪某实际到账15500元。汪某正常还款一期后，因逾期未支付利息，2017年10月31日，曾凯和刘青全用备用钥匙将汪某的车开回南充分公司扣留。公司要求汪某还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车，在与李春雷多次谈判后，汪某被迫支付37000元取车，其中含拖车费和违约金共计7000元。 三、2017年6月7日，李某2用一辆川Ｒ8××××现代轿车在南充分公司抵押贷款48000元（借款期限16期，每15天一期，每期支付利息720元和本金2000元），扣除押金、风险金、本金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，李某2实际到账33730元。正常还款五期后，因李某2逾期未还款，被公司认定违约。2017年9月5日凌晨，刘青全用备用钥匙把李某2的车开走。公司要求李某2还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。因李某2与公司谈判无果，公司将车卖掉后结清41000元，其中包含拖车费和违约金共计5000元。 四、2017年4月25日，任某2用一辆川ＲＧ××××东南越野车在南充分公司抵押贷款37000元（借款期限9期，每10天为一期，每期支付利息1110元，到期还本），扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，任某2实际到账15050元。因任某2逾期未支付利息，被公司认定违约，曾凯、孙垚、费勇用备用钥匙将任某2的车开走。公司要求任某2还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。因任某2与公司谈判无果，公司将车卖掉后结清37050元，其中包含违约金50元。 五、2017年10月17日，田某均用一辆川ＲＶ××××奇瑞瑞虎越野车在南充分公司抵押贷款25000元（借款期限9期，每10天为一期，每期支付利息750元，到期还本），扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，田某均实际到账14050元。因田某均逾期未支付利息，被公司认定违约后，曾凯用备用钥匙将车开走。公司要求田某均还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。田某均被迫支付30000元取车，其中含拖车费和违约金5000元。 六、2017年2月21日，廖某用一辆川ＲＮ××××轿车在南充分公司抵押贷款47500元（先息后本，每ｌＯ天为一个还款周期，每期支付利息1425元），扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，廖某实际到账30075元。2017年12月21号左右，因廖某逾期未支付利息，被公司认定违约后车被开走。公司要求廖某还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车，廖某被迫支付55000元取车，其中含拖车费和违约金7500元。 七、2017年9月7日，李某1用一辆川Ｒ2××××东风日产车在南充分公司抵押贷款55000元（贷款期限3个月，每1Ｏ天支付利息1650元，到期后还本），扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，李某1实际到账33750元。2017年9月18日，因李某1逾期未支付利息，被公司认定违约，刘青全用备用钥匙将车开回南充扣留。公司要求李某1还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。李某1被迫支付72650元取车，其中含拖车费和违约金17650元。 八、2017年10月18日，任某1用一辆川Ｒ5××××轿车在南充分公司抵押贷款50000元（借款期限24期，每15天为一期，每期支付利息750元和本金2083.33元），扣除押金、本金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，任某1实际到账35216.67元。任某1正常还款4期后，因逾期未支付本息，被公司认定违约后车被开走。公司要求任某1还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。任某1被迫支付46000元取车，其中含拖车费和违约金6416元。 九、2017年1Ｏ月28日，庞某用一辆川Ｒ××××长安Ｖ7轿车在南充分公司抵押贷款20000元（借款期限9期，每10天为一期，每期支付利息600元，到期还本），扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，庞某实际到账9880元。2017年12月17日，因庞某逾期未支付利息，被公司认定违约后车被开走。公司要求庞某还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。庞某被迫支付25000元取车，其中含拖车费和违约金5000元。 十、2017年7月27日，李某3用一辆川ＲＵ××××轿车在南充分公司抵押贷款18000元（贷款期限3个月，每10天为一个还款周期，每期支付利息540元，到期还本），扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费等，李某3实际到账9110元。2017年10月15日，因李某3逾期未支付利息，被公司认定违约后车被开走。公司要求李某3还款并支付高额违约金和拖车费，否则卖车。李某3被迫支付23000元取车，其中含拖车费和违约金5000元。 十一、2017年2月21日，袁某用一辆川ＲＬ××××福特翼虎越野车在南充分公司抵押贷款80000元，扣除押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费、家访费，袁某实际到账53190元。2017年3月份的一天，孙垚发现自己手机上的ＧＰＳ管理软件上显示袁某车装ＧＰＳ报警，出现异常，于是叫上曾凯和费勇，三人一起驾车到ＧＰＳ报警点找车，找到袁某的车后将该车截停到路边。孙垚从正驾驶室打开车门，将驾驶员陈某往外拖，一边说：“下车下车，这车是我们的。”费勇也从副驾打开车门将陈某往车门外推，同时，曾凯一边拽陈某一边大喊：“把刀给我拿过来。”陈某被孙垚、费勇、曾凯三人拉下车后，孙垚准备将车开走，陈某用身体挡在车头正前方，不让车离开，孙垚驾车擦着陈某身体强行转向离开。车被扣后，陈某、袁某等人到南充分公司理论，李春雷从成都带人到南充进行谈判，陈某被迫叫杜某代袁某向谢星月转账83000元后取车，其中含违约金3000元。 同时查明，被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、费勇系自动投案并如实供述，被告人孙垚、曾凯、刘青全被抓获归案并如实供述。2018年8月1日15时许，民警在江苏省淮安市淮阴区将在茶坊打麻将的曾凯抓获，向其发出传唤证，曾凯在民警的控制下被传唤至淮安市公安局经济技术开发区××路派出所讯问。 另查明，被告人杨新伟赔偿了被害人庞某、李某1、任某1、汪某、田某均经济损失并取得谅解。主动向本院缴存了被害人张某1、李某2、任某2、廖某、李某3、袁某的经济损失共34300元。 还查明，被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、孙垚、费勇、刘青全在审查起诉阶段认罪认罚，并自愿签署了认罪认罚具结书。被告人姚锐在审查起诉阶段不愿意认罪认罚，在审判阶段自愿认罪认罚。被告人曾凯在审查起诉阶段自愿认罪认罚，在审判阶段反悔，公诉机关撤回其认罪认罚具结书。 上述事实，公诉机关出示了以下证据证实： 1.立案决定书、受案登记表、接处警登记表、报案情况说明。证实公安机关受理案件情况。 2.抓获经过、到案情况说明。证实杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、孙垚、曾凯、费勇、刘青全的到案情况。 3.强制措施材料。证实杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、孙垚、曾凯、费勇、刘青全被采取强制措施的情况。 4.户籍信息、涉案人员基本情况表。证实杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、孙垚、曾凯、费勇、刘青全的基本情况。 5.入职离职时间表。证实孙垚、费勇于2017年2月12日到南充分公司工作，同年6月1日离开；曾凯于2017年2月20日到南充分公司工作，同年8月14日去贵阳，同年9月下旬在南充分公司复职；刘青全于2017年12月10日离开南充分公司。 6.受害人被诈骗损失金额表。证实张某1的经济损失为13750元、汪某的经济损失为7000元、李某2的经济损失5000元、任某2的经济损失为50元、田某均的经济损失为5000元、廖某的经济损失为7500元、李某1的经济损失为17650元、任某1的经济损失为6416元、庞某的经济损失为5000元、李某3的经济损失为5000元。 7.辨认笔录及照片。证实孙垚对南充分公司办公地点及停车地点进行了辨认。 8.搜查证、搜查笔录、扣押清单、发还清单、收条。证实公安机关扣押及返还相关物品的情况。 9.中国银行业监督管理委员会南充监管分局说明。证实成都玖翊汽车服务有限公司南充分公司不具备放贷等金融资质。 10.企业信息查询单、企业信息、公司章程、租房合同、任免书。证实成都玖翊汽车服务有限公司股东为谢星月、浙江鑫爵晟金融信息服务有限公司，谢星月为公司法定代表人，公司住所地在成都市武侯区××路××号××栋××层××号，公司经营范围是：汽车租赁、汽车信息咨询、汽车美容服务、代驾服务、会务服务、商务信息咨询、销售汽车及零配件。南充分公司营业场所在南充市高坪区江东中路7段1号天来国际写字楼8楼809号，经营范围是：汽车信息咨询、汽车美容服务、代驾服务、会务服务、销售汽车及零部件，孙垚为南充分公司负责人及财务负责人（2017年5月18日任命）。 11.袁某的川ＲＬ××××号福特翼虎车车辆登记、转让信息及抵押信息，价格认定书，李某2的川Ｒ8××××号北京现代车车辆登记及抵押信息，任某2的川ＲＧ××××号东南越野车车辆登记信息及抵押信息。证实袁某、李某2、任某2的车辆信息情况，以及上述车辆在向南充分公司抵押贷款前已抵押给金融机构贷款的情况。 12.车辆质押借款合同等。证实公安机关从王某3Ｕ盘提取的南充分公司与借款人签订的借款合同等。均包含：客户面谈底稿（借款人、面审人、客户经理均签字）、借款费用清单（借款人、业务员签字）、借条（只有借款人签字）、抵（质）押汽车逾期变卖委托书（只有借款人签字）、委托办理机动车业务委托书（只有借款人签字）、车辆租赁合同（只有借款人签字）、客户须知、承诺和保证书（只有借款人签字）、车辆质押借款合同（只有借款人签字）、借款人与借条、身份证的照片。约定了押金、风险金、利息、服务费、评估费、ＧＰＳ安装及使用费、家访费、违章押金、年检押金、违约金、停车费、拖车费和差旅费等，以及借款人违约，公司有权单方面采取拖车、扣车措施。 汪某、李某2、张某1、任某2、李某1、庞某、田某均、任某1、李某3在客户面谈底稿中陈述车辆之前均已有抵押，贷款尚未结清。 13.逾期提成明细、拖车提成明细、日常支出明细、员工薪资标准、按揭车明细。证实公安机关从王某3处扣押的Ｕ盘资料中记载了公司人员的工资、提成等情况。 14.谢星月微信聊天记录。证实谢星月与杨新伟在微信聊天中安排公司业务，谢星月知道并且参与公司业务。谢星月与姚锐研究合同修改事宜，姚锐对谢星月建议催收外包，公司规避风险，姚锐处理张某1还款事宜等。姚锐对公司提出整改意见。 15.费勇手机提取的玖翊科技风控催收群微信聊天记录。证实公司人员联系处理客户逾期还款、安排拖车等事宜。 16.孙垚手机提取的玖翊科技风控催收群微信聊天记录。证实公司人员联系处理客户逾期还款、安排拖车等事宜。 17.谢星月、杨新伟银行流水明细。证实谢星月、杨新伟银行资金往来情况。2017年2月21日谢星月向廖某转账30075元、向袁某转账53190元。 18.孙垚手机截图。证实拖回袁某的川ＲＬ××××号车、廖某的川ＲＮ××××号车。 19.合同版本。证实谢星月向王某3提供借款合同的版本。 20.财务报账审批单。证实公司人员财务报账情况。 21.结清证明、还款明细、微信转账记录。证实张某1、汪某、李某2、田某均、廖某、任某2、李某1、庞某、任某1、袁某借款、还款以及结清欠款情况。 22.汽车质押合同。证实陈某提供的袁某将车抵押给他的汽车质押合同、委托书。 23.通话详单。证实李春雷的手机通话记录情况。 24.银行交易明细。证实宋晨东的银行交易明细。 25.出生医学证明、办案说明。证实谢星月到案时正在哺乳期。 26.李某4的证言。证实她于2017年4月至2017年12月在成都玖翊汽车服务有限公司上班，具体工作是面审。公司只做车贷业务。她在公司主要负责各分公司的面审，各分公司的面审将要做车辆贷款的客户的资料、合同通过ＱＱ发给她，她就看发过来的资料与合同是否和谢星月要求的标准相符，然后她就将客户的资料与合同又通过ＱＱ发给谢星月，谢星月审核后就将资料与合同发往杭州总部陈小炯，然后由杭州总部的娄俊杰放款。公司和客户会签定客户面谈底稿，《车辆质押借款合同》、《抵（质）押汽车变卖授权委托书》、《承诺和保证》、《结款费用清单》、《委托书》、《车辆租赁合同》、《借条》，还有客户手拿自己身份证和借条的照片等。合同样板是谢星月给的，叫她们按样板操作，公司都不会在合同内容中签字及盖章，是谢星月要求的。纸质合同都是交杭州公司。公司实际控制人是杨新伟；姚锐是副总经理，主要负责管公司、分公司店长和公司业绩；谢星月是公司法人代表兼副总经理，分管公司面审；风控部老总是郜兴波；贷后老总是李春雷。客户贷款时，公司会要求客户留备用车钥匙，便于客户违约后，公司将车偷偷开走，公司收取拖车费是为了多挣钱。 27.魏某的证言。证实她于2017年3月至2017年11月在成都玖翊汽车服务有限公司上班，负责财务工作，主要是做公司的账务报表，由她统计发给浙江杭州鑫晟爵金融服务有限公司财务老总娄俊杰，娄俊杰主要是给成都玖诩汽车服务有限公司和各分公司的员工工资和提成，放款和收款，各种业务费用的报销支出等。公司有对公账户，但从来没有用过，所有业务往来账都是通过私人账户完成的。公司法人代表是谢星月，负责面审；杨新伟和谢星月负责成都总公司；姚锐负责总公司和分公司业务员以及公司业绩；风控部老总是郜兴波；逾期贷后处理是一个外包公司叫大春的人在做。合同是谢星月给李某4的，后来姚锐找一个律师对合同进行了修改。客户违约后，风控人员把车开回来，每辆车提成1000元，去的人平分。大春每谈判成功一辆车，金额超出合同金额1万元以下提成10%，1万以上提成15%。客户违约，公司要收取5000元拖车费。 28.李某5的证言及辨认笔录。证实2017年3月23日，他陪张某1去南充分公司抵押贷款，但签合同时公司不准他在场。后来张某1说车被公司拖到成都去了。 辨认出付慧萍、费勇。 29.王某1的证言及辨认笔录。证实他在南充昌盛企业管理有限公司工作，从事信用借款咨询。就是针对借款客户的借款意向，公司在分类后，向借款客户推荐适合客户意向的借款公司。2017年3月，他通过公司信贷平台找到张某1电话，他根据张某1提供的信息匹配了几家信贷公司，都没办下来。后来他把成都玖翊汽车公司介绍给张某1，收取了2%即1400的辛苦费，是成都玖翊公司的付慧萍给他返点的1400元。后张某1给他说因在农村没办法按时还公司的钱，车被公司拖了，并把和公司之间的短信、微信记录截屏给他看，内容就是要求用微信转账，对方没同意，但截屏不在了。他给付慧萍打过电话，但没有用。 辨认出付慧萍。 30.常某的证言及辨认笔录。证实2017年4、5月份，她和前男友李某2联系杨某用川Ｒ8××××号北京现代车抵押贷款，到南充分公司后，杨某和曾凯给她们介绍贷款一些手续，第二天曾凯来家访和安装ＧＰＳ。2017年6月7号左右，她们去公司签了合同，合同金额是48000元，实际到账是33730元。合同里的违约扣费金额都是空白的，没有填写。只有一份借款费用清单，上面有在南充分公司的贷款金额和实际到手金额，以及每月应该支付的利息、借款期限、押金、风险金、服务费、评估费、ＧＰＳ安装使用费等项目，其中最高的就是押金4800元，还有风险金960元、服务费3840元、家访费1000元，其他的记不清楚，当时合同页数很多，业务员催促着叫她们按照说的地方签字就可以了，说只要按时还款，合同就没有什么好看的，签字后合同就被拿走了，没有给她们合同。她不知道违约后会扣除押金，还要支付20%的违约金和5000元拖车费，业务员只说如果逾期后将不会退还押金，根本没有说20%违约金和5000元拖车费。有一次因为还款当天她们确实没有钱，又将车开去了浙江台州，公司打电话来催还款时她给公司说第二天还，公司也同意了。第二次是2017年9月4号她因为小产在医院住院，李某2又在医院护理她，所以没有及时给公司还钱，9月5号凌晨0点过后公司的人就把车给拖走了，拖车前也没有给她打任何电话叫还款。后来联系曾凯，曾凯叫她们跟成都姓李的联系，但没谈妥。她们到南充分公司，是一个姓张的店长接待她们，要她们还款后才还车，她要求看到车才还款，期间，她们报警，警察给她们讲清法律后果就走了，那店长也想走，她抱住店长的腿不让走，叫店长把她私人物品还给她，还大出血了。随后警察来，公司的人才把她私人物品还给她。 辨认出杨某、曾凯、张某2、刘青全。 31.谯某的证言及辨认笔录。证实2017年12月18日，她收到一条短信说她的车因为做了抵押贷款但是逾期没有还款，车被拖去成都了，叫她去成都找李经理处理，她才知道她的川ＲＮ××××号白色朗动轿车被男朋友廖某拿去做抵押了，后她和廖某去成都解决，找的李经理，用了55000元才取到车，她主动给李经理2000元烟钱，李经理只收了1000元。一个中年男子在成都李经理办公楼下的街边把车开过来的。谈的时候，李经理说如果不去取车，公司就会将车拿去变卖，变卖后发生了交通事故她还必须负责。 辨认出李春雷。 32.王某2的证言。证实袁某是在2016年12月21日向她购买一辆白色翼虎1.5Ｔ二手车，她当时买车的价格大概是156000元左右。袁某贷款合同签的是181600元，是银行的评估价，但二手车销售统一发票转移登记联写的是18000元，是车管所开的，不会以二手车实际价格开。 33.杜某的证言及辨认笔录。证实2017年3月中旬，陈某说车在安汉广场被抢了，叫他马上到天来大酒店去，去的时候陈某有十几个朋友在那里，当时和三个浙江人谈的，天黑他就走了，后来陈某说谈好了叫他转83000元，他就将钱转给一个叫谢星月的银行账户。 辨认出孙垚、曾凯、费勇。 34.陈某的证言及辨认笔录。证实2017年3、4月份，袁某在成都一家贷款公司用自己的福特翼虎车贷了85000元，还不起钱又想把车拿回来，就找他们公司担保垫资将车取回来，过几天就将钱还给他们公司。他们公司为了资金安全，让袁某写了张借条并将车放在他们公司，然后他们公司就派人和袁某一起到南充玖翊公司去贷款，来还他们公司的钱，具体贷了多少钱他不清楚。因为袁某还不起他们公司的钱，车就一直停在他们公司里，他怕袁某还不了款要被拖车，还提醒袁某还款。他怕人来抢车，一天开福特翼虎车到修车店将ＧＰＳ取了下来，取了ＧＰＳ后不久，他就发现有一辆白色捷达车一直跟着他的车，在安汉广场红绿灯路口他闯了红灯，捷达车也跟着闯红灯，在东方花园前面的一个公交站台处，捷达车将他的车逼停。从捷达车上下来三个娃儿气势汹汹地大声叫嚷到：“下车、下车，给我滚下车。”其中有一个娃儿还叫到：“把刀拿出来。”但他没看到对方拿刀出来。因对方有翼虎车的钥匙，他把车门锁上，其中两个娃儿分别打开车的正、副驾驶室车门，他被强行拉下车后，对方就上了翼虎车想将车开走，他就站在翼虎车的车头处，对方就开车来撞，他怕撞到，就闪身到一边，车就被开走了。后来他和袁某一起去解决，没谈下来。晚上对方从成都开了8辆车总共40余人来，他和袁某没办法，只有按他们说的拿了83000元钱将车取回来。是他喊朋友杜某给谢星月转的83000元。 辨认出抢车的孙垚、曾凯、费勇，从成都来处理车的李春雷。 35.杨某的证言。证实他2017年5月下旬到了南充分公司接替孙垚，在南充分公司任店长，负责抓公司业绩提升和解决逾期客户的贷后纠纷。他到南充分公司没几天，孙垚和费勇就到贵阳开分公司去了，公司里面就只剩他、曾凯、王某3和邓某四个人了，风控就只有曾凯了。5月份由于南充分公司没有业务员，他为了跑业绩，经常到其他小公司做业务和产品宣传，发动其他公司业务员介绍客户来公司，到了2017年6、7月这两个月时间，他就很少到公司露面了，大部分时间都放在成都拓道金服的业务上的，南充分公司有客户他才会去一下，店里基本就是曾凯在负责，到了2017年8月中旬他就回成都拓道金服去了，南充分公司后面的情况他就不清楚了。 36.张某2的证言。证实2017年8月26日他到南充分公司的时候，公司负责人是孙垚，但是孙垚在贵阳开公司，他在公司里面任店长，面审和财务都是王某3一个人，当时的风控就只有刘青全一个人。10月中旬，曾凯从贵阳回来了，他这个店长实际是成都总公司给他挂了一个名，他是宋晨东的小二贷公司派到南充分公司来学习按揭车开走业务的，他主要负责南充分公司业务宣传和想办法提高公司客户的咨询量，是否向客户签订借款合同基本上就是面审和风控说了算，但最终决定权应该在风控这边，风控还有一个重要职能就是在客户逾期或者违约后，会拖走客户车辆，将客户交给李春雷做贷后处理。车拖回来公司就赚钱，拖不回来就亏钱。 37.蒋某的证言。证实2017年4月份，他老乡郜兴波叫他到成都玖翎汽车服务有限公司上班，他在公司里负责风控催收工作。杨新伟是成都总公司老板，公司法人是谢星月。谢星月负责面审部和财务部，副总姚锐负责业务部，郜兴波负责风控部，客户贷后谈判是杨新伟外包给李春雷的。他催收是没有提成的，但每拖一辆客户车辆就有1000元提成，由去拖车的人平分。南充分公司风控他认识孙垚、曾凯、刘青全。总公司建有一个微信群叫“玖翎科技风控催收群”，客户还款逾期或违约，谢星月和郜兴波就会在这个群里通报，并安排各分公司风控去拖违约客户的车辆。也就是说郜兴波和谢星月说客户违约了就算数。客户还款逾期公司会认定客户违约，还有就是客户二抵或疑似二抵、ＧＰＳ异常等也会认定违约。风控是将车开回公司扣留的，但给客户说的是拖回的，是为了收取5000元的拖车费。 38.王某3的证言及辨认笔录。证实2017年2月她到南充分公司上班，在财务部工作，公司原先还有一个业务部，但一个客户都没拉来，最后就取消了，总公司就把业务这一块交给南充分公司的店长去做，由店长专门负责业务宣传和招揽客户。财务部上级对口部门是总公司的谢星月和浙江鑫爵晟公司的娄俊杰，她们的工资和工作经费都是娄俊杰通过个人银行卡转入各个员工的银行卡上的。南充分公司店长先是杨某，后来是张某2。南充分公司的风控人员先后是孙垚、曾凯、费勇、刘青全。风控人员将客户的车开回南充后，南充分公司会支付风控人员每辆车1000元的提成，不管去几人，这1000元由他们平分。然后就是过路过桥费、加油费、停车费等实报实销，南充境内也就500多元。这些费用都是去参加扣车的风控扣车回来后，把扣车情况和各种费用票据报到她这里来，由她汇总后上报总公司，然后总公司再直接打入扣车风控人员的银行卡上。南充分公司风控人员都扣过车的。 辨认出蒋婷、李某2、常某。 39.邓某的证言。证实2017年2月她到南充分公司上班，是公司面审，主要负责客户提交资料的审核和上传，和客户签订合同。对风控交来的客户资料进行审核，看客户提交的资料的真实性，负责给客户介绍公司产品及合同内容，根据客户贷款需求按固定格式算出合同贷款金额，然后整理上报给总公司谢星月，谢星月审核通过后，她才与客户签订合同，待合同积累到一定数量后再邮寄到成都总公司。南充分公司风控部要拖违约客户的车辆，面审部和财务部不参与。与客户签订的合同都是总公司制定的合同，包括《客户面谈底稿（南充）》一份、《借条》一份、《承诺和保证》一份、《借款费用清单》一份、《车辆质押借款合同》一份、《车辆租赁合同》一份、《抵（质）押汽车变卖授权委托书》一份、《委托书》一份和借款人手持借条和身份证正面半身照一张。公司要求不向客户提供合同副本，原因是啥她不清楚，所有合同都没有公司签字盖章。客户来南充分公司做车贷时，她们会向客户提供一张Ａ4纸，上面打印有供客户还款的宋晨东的银行账户以及一个叫“小二贷一金”的微信账号，并给客户说明银行转账和微信转账这两种方式都可以还款。 40.刘某的证言。证实2017年10月底至2017年11月底，她在南充分公司上班，工作是面审。她和王某3还负责将张杨阳与顾客签好的贷款合同通过微信上传给成都玖翊总公司的面审人员李某4，她每次上传给成都玖翎公司的资料包括贷款人的身份证、户口本、结婚证、驾驶证、面审单、车辆违章、人法（贷款是否有违法犯罪记录）、跑业务招揽顾客人员去贷款人家访的照片、贷款车辆的照片、借款费用清单、贷款人签订的抵（质）押汽车变卖授权委托书、借条、车辆贷款合同、车辆租赁合同等。 41.被害人汪某的陈述及辨认笔录。证实2017年9月23日，他用白色纳智捷ＳＵＶ车找成都玖翊汽车服务有限公司抵押贷款，一个姓孙的经理接待他。贷款22000元，扣除违章押金、服务费、ＧＰＳ费、家访费、违约押金等费用后，到手15000元，因为他急用钱，就按照公司说的办了。他根据姓孙的经理的要求，把车子备用钥匙交给了公司。还款方式是通过微信转给财务人员，他还款4次后就还不起钱了，一个女性财务人员发微信催了他两三次，成都总公司的财务人员也打电话催过一次。因为他没有还款，在逾期四五天后，在2017年10月底的样子，公司的人趁天黑把他的车子开走了。当天晚上，一个成都的陌生号码给他发了一条短信，内容是他的车子被开走了，限三天之内到成都领车。后来还了37000元，包含本金、利息、违约、拖车等所有费用，公司把车子交给了他。他当时急需用钱，没认真看合同，大部分内容是听工作人员口述的，工作人员叫他签字，没给他合同，签合同要扣多少也是口述给他，违约后还要给什么钱没有说，他也没看，他是违约后去取车，公司才说要扣拖车费和违约金。 辨认出刘青全、王某3。 42.被害人张某1的陈述及辨认笔录。证实他用川ＲＣ××××号大众ＣＣ轿车在南充分公司抵押货款，贷款7万元，放款时要扣除家访费、ＧＰＳ费、车辆违章抵押金、手续费等等，实际到账只有4万多元，他因急需用钱就默认了，公司收了车的备用钥匙。他微信转账支付了两期本息，大概是2017年5月8日，该第三次还本息的时候，他在南部乡底下办事，南充公司一女的叫他还本息，他说在农村，没有银行，可不可以用微信转账支付，但那女人说不行，他当时也没在意，想回去后第二天打钱给公司，但当晚公司派人将他停放在家附近的车开走了。他多次协商取车的事，是杨某接待的，公司在价格上不让步，他就报警，但警察要求他们走司法途径，最后他被迫同意一次性支付75000元取车，包含还款本息、拖车费、违约金等在里面。交完钱公司就将车还给他了。签合同时，他简单看了一下，内容太多，他只看了前面几页，就是要先扣家访费、ＧＰＳ费、车辆违章金、服务费、评估费、头息、保证金，基本都是听接待他的人口述的，没说违约的情形，违约扣费项目他不知道，只说不违约就将前面扣的保证金还他，他违约后去取车才知道要给20%的违约金和5000元拖车费，前面交的保证金一分不退。 辨认出邓某、曾凯、付慧萍、王某1、费勇。 43.被害人李某2的陈述及辨认笔录。证实2017年6月7日，他和妻子常某到南充市高坪区天来大酒店写字楼的南充分公司以川Ｒ8××××北京现代领动车做车辆抵押贷款，是杨某接待的，该车按揭购买于2017年5月20日，价值12万多元，首付4万元。合同贷款金额是48000元，扣除的费用有服务费、违约金、ＧＰＳ费等，他们拿到手的只有33700元。合同上只有他的签字和捺印，公司没有人在合同上签字和盖章，合同也不给他们。是曾凯做的家访，安装的ＧＰＳ；还款有打到银行账户，也有用微信还款的。2017年9月4日，因他妻子小产，他就想第二天去还款，可是第二天早上6点多钟起来就发现车子不见了。他就报了警，他打电话问杨某，杨某说没在南充上班了，不清楚。后来他接到短信，称他违约，叫他联系李经理，去南充解决。他去南充分公司找到当时的经理张某2，张经理说想取回车就必须支付以下费用：合同价48000元的20%违约金即9600元、差旅拖车费5000元、利息720元，总共就是63320元。然后除去己还本金12000元，最后结清就必须给51320元才能把车还给他。后与张经理发生冲突，打了110，他妻子还大出血了的。之后一直没协商好，到现在都没拿回他的车。 辨认出杨某、曾凯、张某2、刘青全。 44.被害人任某2的陈述及辨认笔录。2017年4月份，他以川ＲＧ××××号车向南充分公司抵押贷款，合同贷款是37000元，实际到账23690元钱，扣除了押金、ＧＰＳ费、家访费、车辆年审违章押金等。合同没有给他，合同上面只有他的签字，南充分公司没有人在上面签字也没有盖章。当时一个女性业务员拿了一份很厚的合同叫他看，他看时，旁边围着四五个公司的人员，在合同上面到处给他指，影响他仔细阅读，边指边催促他在合同上签字，并说只要他不违约，按时还款就没有什么看的，你一句我一句把他说的心理发慌，所有他就没有看合同，直接签字了，签完字公司的人就将合同收走了，也没有给他一份。第二个还款周期到了，他因为在南部东坝乡下，所以没办法给南充分公司及时转账还款，第二天早上九点左右，他收到一条短信，说他的车被拖了，叫他联系成都的经理。短信说他必须还清合同本金和5000元拖车费，缴纳20%的违约金，前面扣除的20%保证金不退。他在签合同时并不知道违约后要给这些钱，业务员只说违约后不退还20%的押金，他不知道这项条款。他联系南充分公司说普通话的一个男的（经辨认叫曾凯），对方说给37000元才能取车，后来又叫他和成都的人联系。2017年11月初，曾凯说他的车被卖到甘孜，叫他准备7万元取车，后他给了70000元，才把车取回来。 辨认出曾凯、费勇。 45.被害人袁某的陈述及辨认笔录。证实2017年2月份左右，他用川ＲＬ××××号白色福特冀虎车在成都市一家金融货款服务公司做了抵押，过了一个月，他还不上钱，陈安出了9万元将他的车从成都取了出来，押在陈某处。后陈安叫他去拓道金服公司（后改名叫成都玖翊汽车服务有限公司南充分公司）贷款，一个女的跟他签的合同，费勇和曾凯安装ＧＰＳ和家访，合同上写的8万元，到手有5万4千多，他还了3期，都是用微信还的款，每次还的2400元，离第4期还款时间还有1天，陈某给他打电话说车被拓道金服公司的人抢走了。他的车一直停在陈某处，陈某将拓道金服公司安装的ＧＰＳ取下来了，所以拓道金服公司认定他违约了，就将车抢走了。他和陈某、杜某去解决，没谈下来，差点打起来，到晚上10点钟，公司从成都开了8辆车40余人来解决，当时水上派出所还出了警的。后陈某和杜某把事情解决好了。 辨认出费勇、曾凯。 46.被害人田某均的陈述及辨认笔录。证实2017年10月17日，他用奇瑞瑞虎3越野车在南充分公司贷款25000元，扣除车辆违章抵押金、风险抵押金、服务费、ＧＰＳ安装费、家访费等后，实际到账只有14050元。他不清楚合同关于违约后的扣费项目是怎么约定的，业务员只给他看了一下《借款费用清单》，上面有放款前的各种扣费，里面最大的一笔是20%的保证金，业务员说只要他按时还款，保证金会退的，然后其他的合同拿给他，只让他按说的签字，根本没时间看，签完公司就把合同拿走了，没有给他合同，合同由公司保管，他想钱都到他手上了还怕啥，所以后面就没问合同的事了。公司给他提供了一个微信号来支付利息，微信名叫小二贷一金。2018年2月初，他延迟了几天支付利息，到11、12日左右的一天早上，他的车就不见了，他报了警。后来联系了公司，公司说他的车开到了成都，叫他去成都解决。在成都是郜兴波和他谈的，先说要35000元，包含20000元本金和15000元拖车费、违约金和辛苦费等。他老婆当时想报警，郜兴波说如果报警，就立即走人，把车卖到新疆、西藏去，他们就没报警，最后谈成30000元，他给了钱，郜兴波才叫人把车开到成都的一个加油站附近交还给他。 辨认出郜兴波、曾凯、刘青全。 47.被害人廖某的陈述及辨认笔录。证实2017年2月21日，他以川ＲＮ××××号现代朗动车在拓道金服贷款。是孙垚接待的他，当时要结婚证，他没有，孙垚帮他做了一个假的，孙垚告诉他所有要扣除的费用后，问他贷不贷款，他说贷，并和孙垚一起配了一把车的备用钥匙。费勇安装的ＧＰＳ，孙垚和费勇两人去做的家访，合同金额是47500元，但是实际到账是30075元。他没有看合同，公司也没有给他合同。公司说不能支付宝、微信和银行柜台还款，只能ＡＴＭ机还款，所以他每次是ＡＴＭ机还款。2017年12月20号早上大概11点左右，他在高速路上处理交通事故，公司一个女的给他打电话叫他在12点之前把钱还了，他就告诉对方说，他在高速路上处理交通事故，没有时间离开，最晚三四点还，而且身上只有现金。那女的说必须12点前还款，他就问之前不是18点还款吗？用其他方式还款行不行？对方就把电话挂断了。晚上8点左右，他就收到车被拖走的短信，说车被拖到成都，叫他和李经理联系。后来他和他老婆到了成都，李经理说要7万元，他给李经理2000元红包，就谈成55000元，钱给之后两个小时，李经理叫他们下楼取车。 辨认出孙垚、费勇、李春雷。 48.被害人李某1的陈述及辨认笔录。证实2017年9月7日，他用自己的川Ｒ2××××号东风日产逍客车向南充分公司贷款55000元，实际到账只有33750元，还款方式是先息后本。贷款时一个女的就给他列了一张表，表上面写的ＧＰＳ安装费500元、违章押金800元、保证金11000元、ＧＰＳ服务费1000元、手续费4000至5000元，还有的费用他就记不清楚了。那个女的说如果不违约，押金是要退的，违约的话，公司就没收不予退还，至于合同里还有什么违约条款没有给他说，很多张合同拿出来就要他签字，根本没时间看，所以他不知道合同里另外约定了其他违约条款，合同签完就被拿走了，没有给他。刘青全安装的ＧＰＳ和家访。公司还留了一把车辆备用钥匙，说是逾期不还款就拖车。后来因为他没还款，公司就把车拖走了，经过跟李经理协商，李经理说不还款就卖车，李经理给的清单上面写的是本金55000元、违约金11000元、拖车费5000元，还有一期的息钱1650元。他共交了72650元才取到车。 辨认出刘青全。 49.被害人庞某的陈述及辨认笔录。证实2017年10月28日，他用自己的车牌为川ＲＳ××××号长安牌Ｖ7轿车向南充分公司抵押贷款2万元，实际到手9880元左右。王某3审核和他签的合同，刘青全安装的ＧＰＳ和做的家访。签合同时他急用钱，就没有看合同，是业务员给他说的内容，在业务员指的地方签字，他不知道合同里关于违约的规定，在签完合同后，公司给他一张费用清单，里面有各种费用，最高的就是押金4000元，公司当时说不违约就会退押金，合同也没有给他。2017年12月16日，他当天没有还款，给公司说能不能晚一天还款，公司说不能。第二天他的车就被拖走了，公司说拖到成都了，叫他找代收款中介谈的，没谈拢，他感觉不取车，车就会被卖掉。最后跟总公司谈成25000元（含合同本金、拖车费、违约金、司机工资等等），他付了款就把车取回来了。他当时觉得车根本不是拖去成都，是开去成都的。他清楚记得当时车的里程表多了300多公里，半箱油也没有了，而且他问还车的那名男子是开来成都还是拖来的，那男子说是开来的，他说既然开过来还收拖车费，现在总要退点钱，至少把油加满吧。那人说没有那个规矩，就不认帐了。他在车被拖走后才知道要交违约金、拖车费的。 辨认出刘青全、王某3。 50.被害人任某1的陈述及辨认笔录。证实2017年10月18号，她用自己的车牌号川Ｒ5××××本田思域按揭车向南充分公司抵押贷款，是刘青全安装ＧＰＳ和家访，贷款金额是50000元，实际到账只有35216.67元。签合同时，一个女性业务员简单介绍了贷款程序，便拿出一份10多页的合同，看都没给她看，就指着需要她签字的地方让她签，签完就把合同收走了，没有给她一份。当时她要求给她一份合同看，那女的说只要按时还款就行了，其他没有什么好看的，所以她没看清楚合同的内容。2017年12月29日左右，她在高速上无法还款，就让她姐打款过去，她姐转错了，过了两天，她的车就被拖了。公司叫她跟李经理联系，她联系后，又跟郜兴波联系，郜总说车在福州，她老公又去福州跟一个姓沈的联系，她害怕车被卖掉，转了46000元给宋晨东账户，给了400元现金给姓沈的，才拿到车。费用包括本金、拖车费、差旅费等。她在车被拖后，公司才告诉她要还清本金，还要给20%的违约金和10000元左右的拖车费（因为对方说拖车用了吊车的）。 辨认出刘青全。 51.被害人李某3的陈述及辨认笔录。证实2017年7月底，她用自己的车牌号川ＲＵ××××黑色帝豪按揭车向南充分公司贷款18000元，实际到账只有9110元，扣除了押金、ＧＰＳ安装费、家访费、评估费、服务费等，其他的费用记不清了。签合同时，公司只给她看了《借款费用清单》，当时说如果她不违约，押金是要退的，然后就拿出一堆合同给她签，业务员指哪就要她签哪，根本不让她看合同，她一签完合同就被收了，说所有费用都在《借款费用清单》上一目了然，所以她根本不知道合同里还约定了违约扣费条款，只知道违约后20%押金不退，业务员没给她说违约金和拖车费的事，没给她合同，让她加了小二贷一金的微信。2017年10月14日左右，她在农村，因为微信上没钱，没按时还款，当日晚上12点左右公司就把她的车拖走了。南充分公司叫她到成都找李经理，李经理说2018年1月中旬不来取车，就把车处理掉。她害怕车被卖掉，于2018年1月10号左右和她老公的一个同事去成都找李经理，给了23000元，包含本金18000元、拖车费5000元，才让她们把车取走的。 辨认出李春雷。 52.被告人杨新伟的供述与辩解。证实2017年2月初的时候在成都成立的玖翊汽车服务有限公司，当时没有工商注册，但是在经营。到2017年4月份，他找到杭州鑫爵晟金融服务公司（小二贷）的宋晨东合伙，在成都武侯区注册成立成都玖翊汽车服务有限公司，注册资金100万，是谢星月找“黄牛”公司的人帮忙办理的，实际上他没有出那么多钱。整个100万注册资金里面，他和宋晨东各占50万元。他在公司里面负责全面工作，负责找办公场地，招聘工作人员和业务拓展、拖车等具体的经营业务，是公司老板，实际控制人，宋晨东就只负责放款和收款，在客户还款逾期的时候会通报成都总公司财务进行催款。公司法人是谢星月，副总是姚锐。公司下设四个部门，财务部和面审部是谢星月在分管，业务部是姚锐在负责，风控部是郜兴波负责，各分公司的风控人员都是郜兴波管，主要就是做客户家访和贷后事务处理，比如拖车、催收等工作。公司在工商注册里面的经营项目有汽车信息咨询、汽车美容、汽车零配件销售的业务，但实际上是做汽车抵押贷款的，做的是二次抵押车贷款业务，就是说车主的车大都抵押在银行或者别的抵押公司，车主可以来公司做二次抵押借款，公司没有获得金融管理机构的相关许可。这项业务在2017年2月份就开始做了，到2017年4月份就开始和“小二贷”合作做这项业务了。成都总公司的车贷产品有等额本息和先息后本两种，公司的日常管理、业务拓展、产品宣传和审定产品项目都是副总姚锐在负责，姚锐还负责请律师对合同进行修改，负责各种法律方面的事务。成都总公司要组织下属分公司各部门进行专门的业务培训，有网络培训，也有召集工作人员到总公司进行培训。谢星月分管面审工作，她就会通过微信群与各分公司面审进行工作沟通和指导，下发合同及合同签订模板。他会召集郜兴波和下属全部风控召开催收这一块工作的专门会议。具体细节是郜兴波负责落实，比如液压钳是怎么使用，在什么情况下使用，怎样上门催收等。 客户到公司后，先联系业务员，由业务员将客户带给面审人员后，面审人员会要求客户向公司提交车辆备用钥匙、本人身份证和车辆资料。面审通过后，公司的风控人员会对客户进行家访，对客户提交的资料做进一步核实，然后公司就会与客户签订借款合同，由面审人员提交到成都总公司，谢星月进行审核。审核通过后，会将客户合同发往杭州鑫爵晟（小二贷）公司，由宋晨东向客户放款。成都总公司是有对公账户的，但是一笔流水都没有产生，因为放款、收款都是杭州公司宋晨东和娄俊杰的个人账户。公司没有放款资质，客户名义上是与公司签的借款合同，但实际上公司是以个人名义向客户放款的。如果客户还款逾期，杭州鑫爵晟公司会及时把客户逾期情况通报给成都总公司的谢星月，然后谢星月会将逾期客户情况在微信群里或电话通报给成都总公司的风控总监郜兴波，最后由郜兴波通知下面的风控人员拖车回库房扣押。如果车辆找不到，郜兴波就会安排风控人员上门催收。客户车被扣回公司以后，郜兴波会通过电话短信告知客户还款逾期，要客户找李春雷做贷后谈判。客户还钱后，公司会将车还给客户，如果客户和李春雷贷后谈判失败，客户交不上钱的话，公司一般会将车停放三个月，这三个月期间，公司向客户继续催款，三个月期满还不上钱，公司就会将车转让，卖给专门做抵押车买卖的人。先由鑫爵晟公司在网上拍卖，如果卖不掉，就由郜兴波在成都找二手车商卖掉抵债。李春雷不是成都总公司的工作人员，2017年3月份他将贷后谈判外包给李春雷，李春雷在他们公司是没有底薪的，与客户谈判，如果还款金额超出合同金额的话，就给李春雷500-1000元的提成，具体提成公司财务知道。 客户的借款合同是2017年2月他从一个朋友那里拿的，他交给姚锐处理合同的事。客户来公司签的合同里面，只有客户的签名和指印，其余的栏目都是空白的，没有填写任何内容，合同只有一套由公司保留，客户手上是没有合同的。客户来公司做车贷是向公司借钱，合同也是与公司签的借款合同。不给客户合同副本，是为了方便风控拖车、催收和后期对逾期客户起诉。合同上只有客户签名，公司没有签名的，风控拖车时，如果客户报警，风控会出示合同，说是个人借贷，拖车是合法的；在后期起诉中，公司就会以个人名义起诉客户，以此规避一些法律风险。 风控催收有两种方式，第一种就是通过GPS找到违约客户的车辆，然后用客户预留的车辆备用钥匙将车开回公司库房扣留；第二种就是风控找不到违约客户本人，郜兴波就通知当地公司上门催收。2017年3月，他知道南充分公司孙垚、费勇、曾凯三人去拖过一辆车，客户违约了，在南充分公司做了车贷后又将车抵押给别的公司，孙垚等人就把车弄回来了，具体措施他不清楚。对方公司好像也是做二手车的，带一伙人去南充分公司闹事，他觉得事情有点棘手，就叫李春雷带人从成都赶到南充分公司处理。风控人员每拖回一辆车就有1000元提成，由参与拖车的风控人员平分。风控人员扣车会带上客户的车辆备用钥匙、信号屏蔽器、液压钳、钢锯和客户的借款合同等。客户车辆方向盘如果上锁的话，风控人员会用液压钳和钢锯将锁剪断，用屏蔽器让客户和别的公司找不到车辆的位置，带上合同是为了防止客户报警，出示合同来证明拖车是正当的。 南充分公司是2017年5月，他叫孙垚在南充市高坪区工商局注册成立的，公司地址在高坪区天来写字楼的**，孙垚是分公司的负责人，同时担任南充分公司的风控，公司设有财务、面审、风控三个部门，财务室有王某3，面审他不记得是谁了，风控有孙垚、费勇、曾凯、刘青全。分公司客户签的所有借款合同都是一样的，分别有《面谈底稿》、《承诺和保证》、《借款费用清单》、《抵（质）押汽车变卖授权委托书》、《委托书》、《车辆质押借款合同》、《车辆租赁合同》、《借条》、还有客户手持自己身份证和借条的照片。只有《车辆租赁合同》是最开始没有的，是姚锐咨询律师后，新增的合同。公司收取违约金是20%，拖车费是5000元，客户借款时先期扣除的20%保证金是不予退还的，等额本息产品已还的本金会从合同本金内扣除。南充分公司在他的印象中就只拖了十几辆车，具体财务上有统计。南充分公司一共有49个客户是逾期结清的，这里面的客户车辆有一部分是被风控拖走后，与李春雷谈判后才结清的。 53.被告人谢星月的供述与辩解。证实2017年2月至2017年7月她在成都玖翔汽车服务有限公司上过班，7月至9月就没在公司上班了，9月份她因要生小孩子就向公司辞职了，公司的法人代表是她。公司是由浙江杭州鑫晟爵金融服务有限公司（又叫小二货）的宋晨东和她男朋友杨新伟共同出资成立的，杨新伟是公司实际控制人。她在公司主要负责成都总公司和各分公司的面审。姚锐是公司副总，负责总公司及分公司业务员和公司的业绩，管理分店店长和拓展公司业务量，公司各种杂事也是姚锐在处理。风控部是郜兴波在负责，南充分公司负责人先后有孙垚、杨某、张某2。南充分公司和总公司一样做车贷，财务是王某3，面审是邓某，风控及催收是孙垚、费勇、曾凯、刘青全。公司的所有业务需盖公章的都必须她签字才能生效，公司的主要业务就是做车贷。公司的营业执照上的经营范围没有车贷这项业务，公司与客户签订的合同是小二贷陈晓炯发给她的，各分公司的借款合同模板是她下发的，分公司按模板与客户签订合同。2017年2月至3月的车贷流程是她制定的，3月后就是陈晓炯将她制定的流程完善。公司都不会在合同内容中签字及盖章，她也是这样要求分公司的。这些合同都是不给客户的，发生贷后纠纷或遇到法律诉讼问题时，公司才好填写对自己有利的信息。车贷流程与其他被告人供述一致。 认定客户还款逾期在成都总公司里面是她说了算，但她是根据“小二货”催款结果来决定的，如果有客户没有按时还款，她就会通知各分店再次联系客户，要客户按时还款，之后如果客户还是没有还款的话，她就会在公司的“玖翊科技风控催收群”里面通报说欠款客户的车可以拖了，然后风控人员就会去拖车。“冰胧”是她的微信名。违约认定是由郜兴波说了算，郜兴波根据各分公司风控人员上报的客户车辆情况来决定，比如客户车辆二抵或疑似二抵，只要郜兴波说了拖车，下面分公司的风控人员就会执行。各分公司的风控人员也有认定客户违约的情况，不过分公司的风控人员在认定客户违约拖车后会在“风控催收”群里面通报郜兴波。公司贷后工作是杨新伟在2017年2月份就外包给了李春雷，李春雷专门负责成都玖翎汽车服务有限公司的贷后谈判，因为是外包，不是公司员工，所以公司不给李春雷保底工资，只给提成。客户逾期后风控人员是将客户的车开走，不是拖走的。客户逾期后要交合同金额20％的违约金及5000元拖车费，放款前期扣除的保证金和押金不予退还。客户的车被拖走后，如果没钱取车，三个月后就会被郜兴波当黑车卖掉，每次卖车杨新伟都是知道的。 54.被告人郜兴波的供述与辩解。证实成都玖翊汽车服务有限公司是一家车贷公司，正式注册是在2017年4月，之前没注册的时候也有经营。2017年2、3月份的时候，客户来公司做车贷都是谢星月和杨新伟向客户放款。到了2017年4月份的时候，成都总公司找了一家叫“小二贷”的公司合伙，放款就由“小二贷”公司放了，成都总公司负责项目宣传和扩大客户源（市场拓展），主要是向社会宣传公司产品和与客户签订借款合同，客户违约后的拖车等工作。“小二贷”全称叫浙江鑫爵晟金融服务有限公司，合伙人叫宋晨东。成都总公司的老板是杨新伟，负责公司全面工作，谢星月是公司法人，负责公司财务和各分公司的客户面审，也就是公司的总面审，各分公司的客户签订借款合同后是否能得到放款都是谢星月说了算。公司设有财务、面审、风控和业务四个部门，财务负责人是魏琳，面审负责人是李某4，风控负责人是他，业务负责人是总公司副总姚锐。南充分公司负责人是孙垚，风控是费勇、曾凯和刘青全，南充分公司的财务和面审他都不认识。所有来公司做车贷的客户都会与公司签订借款合同，杨新伟说合同是找律师做的，然后由谢星月通过ＱＱ和微信将合同传到各分公司。合同有《客户面谈底稿》、《承诺和保证》、《借款费用清单》、《抵（质）押汽车变卖授权委托书》、《车辆质押借款合同》、《委托书》、《车辆租赁合同》、《借条》和借款人手拿身份证的照片等。杨新伟规定合同上都只有客户的签名而没有公司的签名和印章，杨新伟说这样做能避免很多麻烦，比如客户报警后，警方介入调查的话，合同上的所有空白栏可以改动，怎么对公司有利就怎么填写，谢星月在微信里向分公司传的合同模板上，也是要求只填借款客户这一栏，其他的都不填写内容。公司在向客户放款前会扣除20%的押金、2%的风险金、头息、服务费，ＧＰＳ使用费、安装费、家访费、评估费等。客户到手的实际上只有合同金额的60%左右。这些都是杨新伟制定的，能把公司的利益最大化。 他主要就是安排各分公司风控人员对客户车辆安装ＧＰＳ、家访和拖违约客户的车辆、上门催收等工作，还有就是客户的车被风控拖回扣留，客户没钱取车，他就会联系买家将车卖掉，车款交给公司谢星月或财务。客户还款逾期后，谢星月会在风控群里面通报，然后他安排风控去拖车。客户违约情况认定有还款逾期、二次抵押、疑似二次抵押、ＧＰＳ无信号、通知客户检修但客户不来等。客户还款逾期时，各分公司财务直接报给谢星月，然后由谢星月通报到微信“风控催收群”里面，他再安排风控拖车或者上门催收。如果客户违约的话，各分公司风控也会通过电话或者微信向他汇报，他通过电话向老板杨新伟请示是否拖车，杨新伟同意拖车后，他就会在微信“风控催收群”里安排风控去拖车。风控把客户的车拖回车库扣留后，会在“风控催收群”里反馈信息，说车已入库。然后，他会通过手机短信的方式告知客户，说客户违约，车被公司收回，要客户找李经理（李春雷）谈判取车，并留有李春雷的手机号码。大部分时候是他通知和安排下属分公司的风控拖车，杨新伟和谢新月也会安排风控拖车，风控拖车时会带上合同复印件和液压钳、信号屏蔽器，但是他从来都没做制造违约这些事。李春雷是专门与客户做贷后谈判的，成都总公司将谈判外包给李春雷，客户的取车价格都是李春雷定的，李春雷每谈好一个客户都有提成的，具体提成多少公司财务知道。客户谈判的取车费用包含20%的违约金、5000元拖车费和先期扣除的20%的保证金不予退还。开车和拖车的费用相差巨大，公司为了赚钱，会向客户说车是拖回来的，要收取5000元的拖车费，合同上也有相关条款规定。风控每拖回一辆车就有1000元提成，由参与拖车的风控平分。公司成立不久，姚锐找了几个原先给银行做催收的人来讲怎么催收、拖车、上门催收等。南充分公司这边他经手大概卖了4、5辆车，其中有李某2的白色现代轿车、任某2的一辆红色越野车。任某2的车被卖到甘孜藏区去后，任某2要求赎回车辆，然后曾凯叫上他一起去甘孜藏区找到买主把车赎回来了。2017年3月左右，他在群里看见孙垚等人聊天，孙垚说和费勇、曾凯开车把一个客户的福特翼虎逼停，然后强行将车开回南充市分公司车库扣留，最后这个客户叫了一帮人到南充分公司要车，好像还报了警。第二天李春雷带人到南充解决的这件事，谢星月第二天还跟他说“大春”真有能力，南充离成都这么远都能带人过去搞定。 55.被告人李春雷的供述与辩解。证实他原先在浙江拓道公司上班，任公司贷后谈判专员，拓道公司为规避一些贷后法律风险，老板张罗军在上海注册了一家“上海永航保理公司”，他在公司里任谈判专员，杨新伟当时在拓道公司任贷后老总，分管贷后谈判和风控催收业务，是他的顶头上司。2017年3月份左右，杨新伟对他说公司现在要开展“按揭车开走”业务，他当时以为是拓道公司开的一个新业务，杨新伟给他说“按揭车开走”这个业务还是由他来与客户谈判，收入只有提成。他不是玖翊公司的员工，他在玖翊公司里面与客户谈判对客户都说是外包的，与放款公司无关。与客户谈判公司收取逾期费超过1万元的，给他逾期费15%的提成；公司收取逾期费10000元以下的，给他逾期费10%的提成；没有逾期费，就没有提成。公司建有风控催收群，他也在群里面。他不清楚客户与公司先期签合同的事，只是有一次在群里看见姚锐在说风控拖车要带上合同。公司实际控制人是杨新伟，负责公司全面工作；法人是谢星月，负责财务和面审；姚锐是副总，负责公司业务拓展。公司设有财务、面审、风控和业务四个部门，财务负责人是魏琳，面审是李某4，风控负责人是郜兴波。 他的主要工作就是与客户谈判，公司拖回客户的车辆后，会告知客户车因逾期或违约被收回，要求客户在三个工作日内与他联系取车的事，并留有他的电话。客户联系他以后，他就会根据玖翎成都总公司谢新月或李某4传过来的客户合同的借款金额加上20％的违约金和5000元以上的拖车费的总额来与客户谈判。逾期客户都是他负责谈判，个别时候蒋某也会处理客户违约的事情。客户违约后，风控就拖车，然后交给他做贷后处理，客户不交钱就拿不到车，如果时间久了客户不取车，郜兴波就会将车卖掉抵帐。 56.被告人姚锐的供述与辩解。证实成都玖翊汽车服务有限公司从2017年1月份就开始营业了，3、4月份，杨新伟就把他从拓道公司挖到成都总公司任公司副总，公司在4、5月份的时候在武侯区工商局注册成立，工商许可的经营范围他不清楚，但实际上成都总公司是一家经营车贷的公司，他负责公司渠道业务、公司产品制定、聘请法律顾问和人员招聘，给各个分公司搭框架，风控是老板带来的，他只负责招聘店长和业务员。他出面为公司聘请了一位律师做法律顾问，主要是对合同修改把关。杨新伟是成都总公司老板，谢星月负责公司合同审核和财务工作，风控和逾期客户的拖车、催收是郜兴波负责，分公司的风控人员也是郜兴波管理。各门店处理不下来的贷后事务，都由李春雷负责谈判和处理。南充分公司的店长杨某是他招聘的，孙垚和张某2是杨新伟任命的。谢星月建了一个“玖翊科技风控催收群”，客户一旦还款逾期，谢星月就会在群里通报，郜兴波就会派分公司的风控人员拖车，车入库后也会在群里通报，然后郜兴波向客户发送催收短信，要求客户和李春雷联系取车。他在风控催收群里要求上门催收必须把合同填写完整并强调是个人借贷，这也是根据公司领导的要求做的。他对公司的卖车环节不知情。客户的合同是杨新伟找一个朋友拿过来的，合同是谢星月下发给各分公司的，他找律师审核、修改的合同。 他在公司里分管店长和业务员，他偶尔也会帮分店处理一下客户贷后的事情，处理的人数大概就在5个人以内，他处理不下来的客户，都是交给李春雷处理的。他和谢星月的微信聊天记录上面说的是南充客户张某1逾期后的贷后处理，是他处理的75000元费用，当时这笔费用也是请示了杨新伟的，他后面把处理结果报给了李春雷。李春雷负责公司的所有客户贷后谈判，对外说贷后谈判是外包给李春雷，主要目的就是公司规避贷后谈判的一些法律风险，如果客户报警或发生诉讼的话，就与公司无关。 57.被告人孙垚的供述与辩解及辨认笔录。证实他是2017年2月份至2017年5月底在南充分公司上班，任公司负责人和财务负责人；2017年6月份到贵阳开了一家柒亿顺汽车租赁有限公司，他任公司法人。成都玖翊汽车服务有限公司法人是谢星月，总公司实际上就是宋晨东出资，杨新伟幕后操作，财务老总是娄俊杰，面审部由谢星月负责，风控部老总叫郜兴波，市场部老总是姚锐，李春雷是公司的逾期客户贷后事务总管。南充分公司只从事车贷这一项业务，没有取得工商和相关金融监管机构的许可。分公司下设财务部、面审部、风控部和业务部。风控部成员有他和费勇、曾凯，主要负责客户资料的二审，就是面审在审核完客户资料后，他们会再次对客户资料进行审核，觉得客户可以做贷款后，交给面审部的邓某整理后提交总公司，然后对审核通过的客户车辆安装ＧＰＳ和对ＧＰＳ进行管控。对客户进行家访，主要就是核实客户具体的家庭住址及行车路线，方便以后客户违约后上门要帐和收车。大部分客户的车被扣后，都会第一时间找到公司来，所以他们也要和客户谈取车价钱，处理不下来就交给成都的那个客户贷后老总“大春”来处理。财务部王某3，主要负责公司的员工工资报表、提成、业绩、日常工作开支报销、公司印章的保管、客户借款还息还本的统计上报和跟踪。面审部邓某主要负责录入客户基本信息，填写面审单，客户提交资料的审核和上报；总公司总面审谢星月审核通过后，与客户签订借款合同等。业务部杨某主要负责公司业务宣传和市场开发，介绍客户来公司做车贷业务等等。他们风控工资每月8000元，去客户收车的时候，每开回来一辆车有1000元提成。公司财务会通知他们哪些客户到了还款期还没有还款，他们根据车辆ＧＰＳ定位，在晚上12点前找到客户车辆，等时间一过晚上12点他们就会用备用钥匙将客户的车辆开回南充扣留。他们都是晚上去收车，不会告诉客户的，悄悄开回南充后才会告知客户车被收回。来公司做车贷的一般都是些社会上负债很多，银行征信很差，急需用钱但又没办法通过正规渠道办理贷款的客户。 车贷流程是由风控先给车辆评估，面审收取客户资料进行审核看资料是否真实，再根据客户借款需求加上公司扣除的各项费用算出实际需要贷款的额度，提出借款方案，经谢星月审核通过后签订借款合同。风控会收取客户一把车辆备用钥匙，给车辆安装ＧＰＳ，然后跟客户到居住地进行家访，并拍照后，将资料发到成都总公司家访群进行审核，审核通过后，娄俊杰进行放款。到还款期限那天，公司财务王某3就会向客户短信催款和电话催款，如逾期，就会上报总公司认定违约和通知他们风控收车。将车收回后，停放在天来写字楼附近的一个停车场内，情况报到总公司催收群里面，郜兴波会根据收车情况向客户发送一条短信，大致内容就是：“某某某客户，你在玖翊公司做的车贷现已违约，现将车收回，请于三日内到成都某地找李经理协商取车事宜，并留李春雷联系电话。”郜兴波是成都总公司风控，负责管理各分公司的风控，风控的工作都是郜兴波在“玖翊科技风控群”里面下达的。客户电话联系他们问情况，他们就会以各种理由拒绝，让客户直接与成都联系或让客户到成都找总公司“大春”，因为成都总公司聘用“大春”就是来全权处理这些贷后事宜的，取车的最终价格也是“大春”定了才算数。价格谈下来后，客户将款打到指定的账户，他们才还车给客户。客户交不起钱取车或表示不要车后，公司将车放置一段时间后，就会将车开到成都交给郜兴波处理，卖到藏区。给客户说车被拖到成都去了，是为了车辆安全和避免麻烦，还可以向客户收取拖车费。 南充分公司与客户签订《车辆质押借款合同》、《车辆租赁合同》、《客户面谈底稿》、《借条》、《抵（质）押汽车变卖授权委托书》、《借款费用清单》、《承诺和保证》、《委托书》各一份，都没有给客户合同，怕产生纠纷。合同上只有客户的签字和摁印，公司没有填写内容和盖章，是为了规避法律风险。合同模板是谢星月发的。客户违约后，公司会收取客户借款金额20％的违约金，5000元的拖车费，偶尔会收取停车费，借款先期费用中的各种押金、保证金不会退还给客户。本金按合同金额归还。客户违约后收取的费用高于客户正常支付利息的收益，所以客户违约后公司效益更好。 他在南充分公司任职期间有过一次抢车，是2017年3月中旬，他发现有个客户车辆上安装的ＧＰＳ在拆卸报警，他通过ＧＰＳ确认位置后，叫上费勇、曾凯在高坪区高速路口发现了这辆车后就开车一直尾随跟踪，但这辆车的驾驶员好像发现了他们在跟踪，于是就闯红灯到处乱跑，他们加速超车后把这辆车截停。他和费勇先下的车，他打开车门对翼虎车驾驶员说：“下来，车是我们的。”边说边把驾驶员往车下拖，费勇进到副驾驶室将驾驶员往车下推，曾凯也赶过来帮忙，那个驾驶员被他们三个拉下车后，他坐进翼虎车驾驶室准备开车走，但那个驾驶员不让他们走，将身体靠在翼虎车引擎盖上，他发动车后右转，车身就擦着那个驾驶员的身边过去了。这个客户叫袁某，但当时开车的不是袁某，袁某质押的是一辆福特翼虎越野车，后来是总公司的“大春”来解决的。南部客户张某1的车是他、费勇、曾凯一起去拖的，南部客户任某2的一辆东南牌越野车是他和费勇、曾凯拖的。 辨认出郜兴波、李春雷、张某1、张怡斌。 58.被告人曾凯的供述与辩解及辨认笔录。证实他于2017年2月份到南充分公司做风控，2017年9月初到贵阳柒亿顺公司工作，2017年9月底又回南充分公司上班。南充分公司先后由孙垚、杨某、张某2任负责人。风控主要是负责给客户安装ＧＰＳ，客户逾期后负责扣客户的车，将客户的车开到公司指定的停车场。郜兴波通过微信群发送指令叫他们去拖逾期客户的车，客户的车被扣了，都会急着到公司来找他们，他们会叫客户去和总公司的风控老总李春雷谈，公司会收取客户合同借款金额20％的违约金、5000元的拖车费，其实是他们用备钥匙去偷开的客户的车。大概在2017年7月份后，风控每拖回一辆车就有1000元提成，由参加拖车的风控平分。供述的公司组织架构、经营模式与其他被告人供述一致。 2017年2月份到5月底基本都是他和孙垚、费勇一起去拖车的。孙垚、费勇6月份去贵阳后，中间接近两个月的时间公司就他一个风控，刘青全2017年8月中旬来南充分公司后，他就基本和刘青全一起去拖车了。客户田某均的一台奇瑞瑞虎3越野车是他和康肖**去扣的，客户张某1的一台大众车是他和孙垚、费勇一起去扣的，一台纳智捷Ｕ6是他和刘青全去扣的车。2017年的一天，孙垚发现袁某的一辆白色福特翼虎车的ＧＰＳ不正常，怀疑ＧＰＳ被取下来了，就叫上他和费勇一起去找这辆车。他们在高坪区东方花园附近发现这辆车，当时车上就只有一个人，他开公司的车将这辆白色福特翼虎车逼停。他和孙垚、费勇就拉开白色福特翼虎车的正副驾驶室的门，将车上的人从车上拉了下来。他在拉车上的人下车时还说了一句：“把刀拿出来。”当时他就是想吓唬一下车上的人，根本没刀。车上的人下车后，孙垚就上车将这辆白色福特翼虎车开走了，他和费勇也开公司的车走了。后来客户找了不少人来南充分公司取车，在公司里面发生纠纷，成都的李春雷还亲自带了8、9个人来南充才解决。客户任某2的车是他和孙垚、费勇去拖的，车被郜兴波卖掉后，2017年10、11月份的时候，任某2要取车，他问郜兴波赎车要多少钱，郜兴波说要7万元才能赎回车辆，然后任某2就给了他7万元现金，他与郜兴波、蒋某，还有一个他不认识的人，一行四人到甘孜州的理塘县花了6万元把车赎回来了。除去赎车钱6万，剩余的一万元除去路上的过路过桥费、油费、餐饮住宿费，剩下3、4千元钱，他分了1500元钱给郜兴波，剩下的2、3千元钱他自己得了。 辨认出郜兴波、李春雷、张某1、任某2、张怡斌。 59.被告人费勇的供述与辩解及辨认笔录。证实2017年2月初，他和孙垚到南充分公司工作，孙垚是南充分公司负责人，曾凯也是2月份来的，南充分公司的风控有他和孙垚、曾凯三人，他和孙垚6月份就去贵州了，南充分公司后来的人事怎么变动他就不知道了。风控都是杨新伟或郜兴波带到四川来的，不在本地招风控人员。一是风控人员是公司的核心组成部分，公司的效益主要是看风控工作得不得力，车贷行业风险大，客户违约的话，风控能否及时把抵押车辆收回非常重要，如果本地招风控的话，风控容易在把控风险上掺杂个人感情在里面，有可能造成公司资金流失；二是如果风控人员在收回违约客户车辆时发生一些纠纷的话，可以快速脱身，不容易带来后续麻烦。他们和客户签的合同没向客户提供，是按照谢星月的要求来做，防止贷后纠纷对客户有利。供述的公司组织架构和业务流程等与其他被告人供述一致。 他在南充分公司上班期间，违约客户的车一般都是他和孙垚、曾凯一起去拖的，车拖回来就直接放在离天来写字楼不远的一个小区地下车库里面。2017年5月中旬，一个叫张某1的客户的车是他和曾凯、孙垚去南部拖的。2017年5月下旬，他和孙垚、曾凯拖过南部客户任某2的一辆车。2017年3月份，孙垚发现客户袁某的福特翼虎车的ＧＰＳ在拆卸报警，他和孙垚、曾凯驾车在客户家附近的马路上发现了那辆福特翼虎越野车，发现开车的不是客户本人。曾凯驾车紧跟车后，但福特翼虎车驾驶员发现有人在跟踪，于是就闯过一个路口红灯加速往前面跑，曾凯加速超车后将翼虎车截停，曾凯、孙垚两人从翼虎车驾驶室打开车门后拉翼虎车驾驶员下车，他进到副驾驶室将那个驾驶员往车下推，他听见曾凯在喊“把刀拿出来”，想威胁那个驾驶员，那个驾驶员被拉下车后，孙垚把车开到公司停车场。客户违约，他们会向客户收取20%的违约金和5000元的拖车费，他们一般都是拿抵押的备用钥匙将车开走，未产生拖车费，也没开销过拖车费。费用都是成都总公司定的，南充分公司没有权利决定客户交多少钱取车。 辨认出郜兴波。 60.被告人刘青全的供述与辩解及辨认笔录。证实他是2017年8月份左右到南充分公司做风控的，主要负责客户的家访、GPS安装、拖车和上门催收。成都总公司法人是谢星月，负责面审部，谢星月的上级是杨新伟。风控部是郜兴波负责，负责整个公司的风控工作，安排他们拖逾期客户的车。客户的车被拖后，郜兴波会给客户发短信，要求客户取车找李春雷谈判，取车价格由李春雷说了算。成都总公司建了一个叫“玖翊科技风控催收群”的微信群，群主是郜兴波，风控工作基本都是在群里面通知和安排的，是否拖车由谢星月和郜兴波决定。从2017年7、8月份开始，风控每拖一辆车有1000元提成，由参加拖车的风控平分。客户违约，他们就用客户留在公司里的备用钥匙将车开回南充扣留，停在江边一个小区的地下停车场里面。如果客户发现他们拖车的话，他们根据谢星月的要求，会带客户合同的复印件在身上，有纠纷就出示合同，说是按合同要求来拖车的。 2017年9月份，他在“风控催收群”里看见谢星月报李某2的车可以拖了，他和康肖**驾车到阆中农村找到李某2的车后，将李某2的那辆白色现代轿车开回南充车库扣押。好像是拖车的第二天李某2和老婆就来公司了，还说车上有3万元现金，要他们退还，但他和康肖**在拖车的时候确实没看见车上有现金。那女的一直在公司里面闹，当时就他和张某2、王某3三人在场，他看见张某2把李某2当时贷款时签订的合同拿出来，合同上面只有李某2的签字和盖的手印，公司没有在上面盖章和写公司的名称。张某2比对着一个合同模板往合同上填写内容，他看了一下，好像是在出借方填写的是张某2的个人信息，他还看见张某2在填好的合同上按自己的手印，也就是说这样填写后，张某2和李某2是借贷关系，和公司无关。后来客户报警了，警察来的时候，他看见张某2出示的就是这份刚填写的合同，警察看了合同后怎么说的他没听见。警察离开后，那个女的坐在地下抱住张某2的大腿不让走，那女的好像刚小产过，后来就大出血了，还打了120急救电话，医生来后，那女的还是不走，当天好像一直谈到很晚李某2两口子才离开公司。因李春雷说取车要5万多元，李某2认为价格太高了，就一直没来取车，后来公司就派人将车开到成都去了。阆中客户李某1的一辆东风日产越野车是他一个人去阆中开回南充扣留的，南充客户汪某的一辆纳智捷越野车是他和曾凯两人拖回扣留的。 辨认出郝兴波、李春雷、李某1。 61.现场勘验笔录、现场图。证实公安机关对成都玖翊汽车服务有限公司南充分公司在南充市高坪区××路××段××楼××楼的办公地点进行现场勘验的情况。 62.指认现场笔录、照片。证实孙垚对拓道南充分公司和南充分公司在南充市高坪区江东中路七段1号天来写字楼办公场所20楼2005号房间和8楼809号房间进行辨认，同时对停放被害人车辆的南充市高坪区江东中路七段311号香颂湾地下停车库进行辨认。 63.电子证据检查工作记录。证实公安机关对王某3、邓某、谢星月、费勇、孙垚、曾凯、刘青全、李春雷的手机，王某3的笔记本电脑、Ｕ盘进行电子证据检查的情况。 64.认罪认罚具结书。证实杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、孙垚、曾凯、费勇、刘青全在审查起诉阶段自愿认罪认罚的情况。 合议庭评议认为，公诉机关出示的证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，具有关联性，予以采信。 本院认为，被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、孙垚、曾凯、费勇、刘青全等人未经国家有关机关批准，以设立的成都玖翊汽车服务有限公司及南充分公司非法从事贷款业务，并以被害人张某1等人违反借款合同未按时还款为由，使用车辆备用钥匙将车开回公司或强行抢车，尔后采取威胁的手段强行索取违约金和拖车费，其中被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐敲诈勒索数额巨大，被告人孙垚、曾凯、费勇、刘青全敲诈勒索数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。根据公诉机关指控的犯罪事实，被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐应当对指控的十一笔犯罪金额全部承担刑事责任，即75366元；被告人孙垚、曾凯、费勇、刘青全应当对其工作期间直接参与的开车或强行抢车行为承担刑事责任，其中：被告人孙垚的犯罪金额为16800元（张某113750元、任某250元、袁某3000元）、被告人曾凯的犯罪金额为28800元（张某113750元、汪某7000元、任某250元、田某均5000元、袁某3000元）、被告人费勇的犯罪金额为16800元（张某113750元、任某250元、袁某3000元）、被告人刘青全的犯罪金额为29650元（汪某7000元、李某25000元、李某117650元）。公诉机关指控的被告人曾凯、刘青全犯罪数额巨大与本院查明的事实不符，应予纠正。被告人杨新伟作为成都玖翊汽车服务有限公司实际控制人；被告人谢星月作为，负责面审和财务；被告人郜兴波作为，负责安排风控人员对客户车辆安装ＧＰＳ、家访、拖违约客户的车辆、变卖无钱取车的违约客户车辆、上门催收等工作；三被告人在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人李春雷作为外包的谈判专员，负责与违约客户谈判；被告人姚锐作为，负责公司的管理和业务渠道拓展、产品调整和修改以及聘请法律顾问处理贷后诉讼、合同修订；被告人孙垚、曾凯、费勇、刘青全作为风控人员，用备用钥匙将逾期客户的车辆开回公司或强行抢车，并协助谈判；六被告人在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、费勇自动投案，到案后如实供述罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人孙垚、曾凯、刘青全被抓获归案，到案后如实供述罪行，系坦白，可以从轻处罚。违法所得应当退赔被害人。被告人杨新伟赔偿了被害人庞某、李某1、任某1、汪某、田某均的经济损失并取得谅解，主动向本院缴存了被害人张某1、李某2、任某2、廖某、李某3、袁某的全部经济损失，可以酌定从轻处罚，对其他被告人在量刑时可以酌情考量。被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、孙垚、费勇、刘青全自愿认罪认罚具有真实性、合法性，本院予以确认。公诉机关对各被告人刑期的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、孙垚、曾凯、费勇、刘青全的犯罪情节，悔罪表现，宣告缓刑没有再犯罪的危险，对所居住的社区没有重大不良影响，本院决定适用缓刑。对被告人杨新伟的辩护人建议减轻处罚，适用缓刑；被告人谢星月请求适用缓刑，其辩护人建议适用缓刑；被告人郜兴波的辩护人、被告人李春雷的辩护人、被告人姚锐的辩护人、被告人孙垚的辩护人建议适用缓刑的意见予以采纳。被告人费勇的辩护人、被告人刘青全的指定辩护人建议免予刑事处罚的意见与被告人费勇、刘青全的罪刑不相适应，本院不予采纳。 被告人杨新伟的辩护人认为其有自首情节，被告人谢星月的辩护人认为其有自首情节，被告人郜兴波的指定辩护人认为其有自首情节，被告人李春雷的辩护人认为其系从犯、初犯，有自首情节，被告人孙垚的辩护人认为其系从犯、初犯，被告人费勇的辩护人认为其系从犯、初犯，有自首情节，被告人刘青全的指定辩护人认为其系初犯的意见与本院查明的事实相符，予以采纳。被告人杨新伟的辩护人认为其只是公司股东，不是实际控制人；被告人谢星月辩称没管过公司财务，其辩护人认为其没实施过积极的犯罪行为，犯罪作用较小；被告人郜兴波的指定辩护人认为其没有起到组织、策划作用，不是主犯；被告人姚锐的辩护人认为其不是公司高管的意见与本院查明的事实不符，不予采纳。 关于被告人曾凯及其辩护人认为其不构成犯罪的意见，经查，被告人曾凯作为风控人员，用备用钥匙偷偷将逾期客户的车辆开回公司，并积极参与强行抢被害人袁某的车，每成功开回一辆车，收取相应提成款，在共同犯罪中起次要、辅助作用，与其他被告人构成共同犯罪，故对被告人曾凯及其辩护人的意见不予采纳。 关于被告人曾凯的辩护人认为其具有自首情节的意见，经查，根据侦查机关出具的到案情况说明，2018年8月1日15时许，民警在江苏省淮安市淮阴区将在茶坊打麻将的被告人曾凯抓获，被告人曾凯在民警的控制下被传唤至淮安市公安局经济技术开发区××路派出所讯问，并非自动投案，不构成自首，对被告人曾凯的辩护人的意见不予采纳。 综上，根据被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、孙垚、曾凯、费勇、刘青全的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第八条之规定，判决如下： 一、被告人杨新伟犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 （罚金已预缴）。 二、被告人谢星月犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 （罚金已预缴）。 三、被告人郜兴波犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 （罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。 四、被告人李春雷犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 （罚金已预缴）。 五、被告人姚锐犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 （罚金已预缴）。 六、被告人曾凯犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币八千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 （罚金已预缴）。 七、被告人刘青全犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币七千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 （罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。 八、被告人孙垚犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 （罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。 九、被告人费勇犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 （罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。 十、被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、孙垚、曾凯、费勇共同退赔被害人张某1经济损失人民币一万三千七百五十元（已预缴），被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、曾凯、刘青全共同退赔被害人汪某经济损失人民币七千元（已退赔），被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、刘青全共同退赔被害人李某2经济损失人民币五千元（已预缴），被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、孙垚、曾凯、费勇共同退赔被害人任某2经济损失人民币五十元（已预缴），被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、曾凯共同退赔被害人田某均经济损失人民币五千元（已退赔），被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐共同退赔被害人廖某经济损失人民币七千五百元（已预缴），被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、刘青全共同退赔被害人李某1经济损失人民币一万七千六百五十元（已退赔），被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐共同退赔被害人任某1经济损失人民币六千四百一十六元（已退赔），被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐共同退赔被害人庞某经济损失人民币五千元（已退赔），被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐共同退赔被害人李某3经济损失人民币五千元（已预缴），被告人杨新伟、谢星月、郜兴波、李春雷、姚锐、孙垚、曾凯、费勇共同退赔被害人袁某经济损失人民币三千元（已预缴）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 刘 涛 人民陪审员 钟 勇 人民陪审员 刘永华 二〇二〇年十二月七日 书 记 员 钟诗雨 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款、第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》 第八条对犯敲诈勒索罪的被告人，应当在二千元以上、敲诈勒索数额的二倍以下判处罚金；被告人没有获得财物的，应当在二千元以上十万元以下判处罚金。