贵州省贵阳市花溪区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0111刑初572号公诉机关贵州省贵阳市花溪区人民检察院。被告人苏友龙，男，1989年11月23日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及现住址为四川省筠连县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月18日被贵阳市公安局花溪分局刑事拘留，2020年8月24日经贵州省贵阳市花溪区人民检察院批准逮捕，次日由贵阳市公安局花溪分局执行逮捕，现羁押于花溪区看守所。辩护人杨正英，贵州沁哲律师事务所律师，执业证号15201201311716162。辩护人顾光志，贵州沁哲律师事务所实习律师，实习证号2301200411062。贵州省贵阳市花溪区人民检察院以花检刑诉〔2020〕380号起诉书指控被告人苏友龙犯诈骗罪，于2020年11月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，与吴永松涉嫌诈骗罪一案公开开庭进行了合并审理。贵州省贵阳市花溪区人民检察院指派检察员王凝沙、张鹏程出庭支持公诉，被告人苏友龙及其辩护人杨正英、顾光志到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2018年9月，被告人苏友龙与吴永松（另案处理）共谋成立汽车销售公司，寻找他人以贷款买车的名义，骗取贷款担保公司资金。2018年11月3日，吴永松通过微信认识顾某，以招兼职的名义诱骗顾某于2018年11月16日注册成立贵州连诚众汇汽车销售服务有限公司。其后，被告人苏友龙伙同吴永松又虚构该公司经营场所，联系被骗企业贵州森隆汽车销售服务有限公司（该公司注册地：贵州省贵阳市花溪区汽贸城）工作人员前去考察，为其介绍的购车人办理车贷业务并提供担保。2019年1月，被告人苏友龙伙同吴永松以连诚众汇公司的名义冒充汽车经销商，先后以给好处费等方式诱骗田某、彭某、刘某、王某1、王某2、胡某1六人贷款买车，到贵阳市花溪区孟关汽贸城分别与中国工商银行股份有限公司贵阳南明支行、贵州森隆汽车销售服务有限公司签订《信用卡汽车专项分期付款合同》等协议，约定田某、彭某、刘某、王某1、王某2、胡某1分别作为借款人向中国工商银行股份有限公司贵阳南明支行申请贷款，贵州森隆汽车销售服务有限公司作为保证人承担连带保证责任，并约定借款人未办理车辆抵押手续或履行主合同项下债务的，中国工商银行股份有限公司南明支行有权扣划贵州森隆汽车销售服务有限公司保证金用以清偿借款人所欠该行款项。同时，田某等六名“购车人”还与贵州森隆汽车销售服务有限公司签订《委托垫款及承诺书》，约定由贵州森隆汽车销售服务有限公司向田某等六人垫付购车款，并将该款打入连诚众汇公司账户。被告人苏友龙伙同吴永松通过上述方式，共骗取贵州森隆汽车销售服务有限公司为田某等六名“购车人”垫款共计人民币465000元。经查，田某等六人并未真实购买汽车，也未归还贵州森隆汽车销售服务有限公司的“垫款”。中国工商银行股份有限公司南明支行将田某、彭某、王某1、王某2、胡某1车贷放款至贵州森隆汽车销售服务有限公司以后发现五人并未真实购车，已要求贵州森隆汽车销售服务有限公司清偿贷款，对刘某未予放款。为证实上述事实，公诉机关向本院提交了被告人的户籍信息、抓获经过、报案材料、贷款及委托垫款材料、银行电子回单及银行流水、银行贷款发放证明；证人顾某、田某、彭某、刘某、王某1、王某2、胡某1、王某3、袁某、江某、王某4、黄某、张某2、曹某、吴某等人的证言；被害人孟某、张某1的陈述；被告人苏友龙的供述和辩解、同案犯吴永松的供述和辩解；辨认笔录及照片等证据，并认为被告人苏友龙的行为已触犯刑法，构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人苏友龙当庭表示自愿认罪，同时辩称：对于指控的犯罪事实有意见，我们在森隆公司的客户有十多人，通过的有六人，森隆公司实际放款的只有五人，刘某的款项没转，森隆公司的垫款用于前期经营亏空及田某等五名客户订车；设立公司的目的是正常经营，在森隆公司之前合作的公司不少于五家，没有预谋故意隐瞒，贷款购车的行为是真实的，没钱提车、也没租车，一开始没想过骗这个钱，是资金断裂和经营不善导致，希望从轻处罚。被告人苏友龙的辩护人提出如下辩护意见：1.苏友龙与吴永松成立公司经营亏损于是开展汽车业务时骗取森隆公司资金，此前两人没意识诈骗，初衷是办好公司，若森隆公司人员不将两人信息曝光不会借钱外逃，而是开展好业务，本案只是合法经营中的违规操作，主观上没有犯罪故意，只是行为触犯刑法；2.苏友龙打算之后自首，期间被抓获，被抓获时未反抗，被控制后如实交代自己的罪行，在对金额核实后表示无异议；3.苏友龙系初犯，其及其家属均愿意退赔违法所得、给被害人致歉。综上，请求法庭对苏友龙从轻处罚。经审理查明：被告人苏友龙与吴永松（另案处理）于2018年认识后共谋成立汽车销售公司，苏友龙化名苏玉成、吴永松化名吴鹏。2018年11月3日，吴永松通过微信认识顾某，以招聘兼职的名义诱骗顾某于2018年11月16日注册成立贵州连诚众汇汽车销售服务有限公司（以下简称连诚众汇公司），并让顾某开立中国建设银行账户后将该账户交由苏友龙、吴永松控制、支配。其后，被告人苏友龙伙同吴永松又虚构连诚众汇公司经营场所，联系中介公司及被骗单位贵州森隆汽车销售服务有限公司（以下简称森隆公司）工作人员前去考察，以让中介公司为其介绍“购车人”、森隆公司为其介绍的“购车人”办理车贷业务并提供担保、垫付车款。2019年1月，被告人苏友龙伙同吴永松以连诚众汇公司的名义冒充汽车经销商，以开展汽车租赁业务需购车为由，先后以给好处费等方式诱骗田某、彭某、刘某、王某1、王某2、胡某1配合完成贷款购车手续。苏友龙、吴永松要求田某等六人熟记所购车辆详细信息，并将该六人带至贵阳市花溪区孟关汽贸城分别与中国工商银行股份有限公司贵阳南明支行、森隆公司签订《信用卡汽车专项分期付款合同》等协议，约定田某、彭某、刘某、王某1、王某2、胡某1分别作为借款人、抵押人向贷款人中国工商银行股份有限公司贵阳南明支行申请购车贷款，森隆公司作为保证人承担连带保证责任，并约定中国工商银行股份有限公司南明支行有权扣收森隆公司开立于该行账户相应款项用以清偿借款人所欠该行款项。同时，上述六名“购车人”与森隆公司签订《委托垫款及承诺书》等协议，约定由森隆公司向该六人垫付购车款，并将垫付车款打入顾某中国建设银行账户。苏友龙、吴永松通过汽车资源公司等途径取得购车合同、机动车合格证、机动车销售统一发票、机动车保险单等购车资料后送交森隆公司审核，在完成资料审核及安装车辆定位设备等手续后，森隆公司通过袁文俊的中国工商银行账户向苏友龙、吴永松指定的顾某中国建设银行账户转账上述六名“购车人”的垫付车款共计人民币465000元。经查，田某等六人并未真实购车，也未归还森隆公司垫付的“车款”。中国工商银行股份有限公司南明支行将田某、彭某、王某1、王某2、胡某1车贷放款至森隆公司账户后发现该五人并未真实购车，已要求森隆公司清偿贷款，对刘某未予放款。被告人苏友龙与吴永松在上述行为被发现后逃至外省，被告人苏友龙于2020年7月16日被大理市公安局经济开发区派出所民警抓获。另查，吴永松家属已与被害单位森隆公司达成退款协议，代吴永松赔偿森隆公司经济损失人民币150000元，并已支付人民币60000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.被告人苏友龙的户籍证明，证实在案发时，被告人已达到完全刑事责任年龄。2.贵州森隆汽车销售服务有限公司营业执照及该公司报案材料，证实该公司注册地以及2019年1月21日向贵阳市公安局花溪分局孟关派出所报案称吴鹏、苏玉成自2019年1月10日至1月17日期间分别带领客户田某、彭某、刘某、王某1、王某2、胡某1六人在我公司用相同手段申请贷款，在各4Ｓ店订车后连诚众汇公司提供造假票据放款后不提车辆，贷款办理通过我公司垫付车款465000元。3.大理市公安局经济开发区派出所民警自书抓获经过，证实2020年7月16日，该所民警接到指令一名疑似被贵州省贵阳市公安局花溪分局网上追逃的犯罪嫌疑人于2020年7月15日在其辖区天和精品酒店办理住店手续，民警2020年7月16日到达酒店201房间发现两名男子正在睡觉，经核实苏友龙身份信息后将其控制并带回派出所进一步核实情况。4.接受证据清单、微信聊天记录截图，证实顾某的微信聊天内容、手持身份证、空白纸张照片、贵州连诚众汇汽车销售服务有限公司营业执照。5.接受证据材料清单、微信转账记录截图，证实刘某收支3000元的情况、曹某与畅翔汽贸联系北京现代车辆的聊天记录、王某4与畅翔汽贸联系福睿斯车辆的聊天记录、张某1与吴永松、苏友龙就田某、刘友并、彭某、王某2、王某1、胡某1等人购车的微信聊天记录、吴高明账户交易明细（曾光辉车款）。6.《信用卡汽车专项分期付款合同》、《汽车销售专项贷款／担保服务合同》、机动车销售统一发票、机动车保险单、商品车购销合同、《委托垫款及承诺书》、中国工商银行电子回单、中国建设银行客户交易明细清单、情况说明等书证，证实田某等六人与中国工商银行股份有限公司贵阳南明支行、森隆公司签订协议，提交相应车辆手续，约定由承担连带责任保证的森隆公司向田某等六人垫付相应购车款等事宜，袁文俊中国工商银行账户转至顾某中国建设银行账户垫付田某别克牌车辆77000元、刘某纳智捷牌车辆79000元、王某2传祺牌车辆78000元、胡某1福特牌车辆64000元、彭某大众牌车辆88000元、王某1北京现代派车辆79000元，共计垫付465000元车款。7.中国工商银行贵阳南明支行放贷记录，证实该行已向田某、彭某、王某2、王某1、胡某1发放贷款成功，对刘某的贷款申请审核后拒绝。8.机动车信息查询结果单，证实涉案六车辆登记信息。9.退赃协议、还款承诺书、收条、刑事谅解书，证实吴永松家属与森隆公司达成退款协议，代吴永松赔偿森隆公司经济损失人民币150000元，并已支付人民币60000元，森隆公司对吴永松的行为表示谅解。10.证人证言（1）证人王某5的证言：我是遵义广源达汽车贸易有限公司的股东之一。2018年12月6日12时许，苏玉成和吴永松到我办公室找我，苏玉成说他可以帮购车客户办理贷款，我考虑四五天后联系苏玉成帮我办客户贷款购一本田越野车的贷款，后苏玉成陆续在车行走了四部车。2018年12月27日，张兴荣在我车行贷款购买一别克君威白色轿车，办理贷款时张兴荣到建行办贷款业务，当时我和苏玉成都不在场。2019年1月5日张兴荣收到建行短信，6日我打电话给苏玉成，苏玉成说可以发车，那时建行还没放款，10日车到我的车行，12日13时15分许，我把该车交给张兴荣，打电话问苏玉成车款8.2万元多久放给我们公司，苏玉成一直推脱，后姓詹的男子联系建行工作人员，我联系建行的小杨才知道张兴荣8.2万元贷款在2019年1月9日就放款。苏玉成和我联系车辆贷款事宜，吴永松我见过两次。2019年1月11日吴永松找我主要是放王杰、张兴荣、谢世志的款，当天苏玉成放了王杰7.2万元的贷款，张兴荣和谢世志没有放款并承诺2019年1月14日才能放款（写承诺书给我），直到1月14日苏玉成放了谢世志7万元的贷款，张兴荣的8.2万元第二天才能放，直到现在都没放。我们公司一共和苏玉成、吴永松合作四次，其他三次都是正常贷款买车，只是本田冠道越野车利息走高，苏玉成承诺承担高出来的利润，张兴荣的这辆贷款车一直没打款在我公司账上。（2）证人袁某的证言：我是贵州省博诚众鑫科技有限公司法人，谢坤是股东之一。2018年12月13日我接到苏玉成电话称他们公司做网约车，问我想不想一起做，当天17时许苏玉成和吴鹏到我们办公室，工作人员王某3、陈雪佳、谢坤、周锐和我与他们谈，他们车行现在做网约车项目，车行在贵阳市白云区，名称是连诚众汇名车。他们说找客户到银行贷款购车的方式把车从车行购买出来，车实际不交给客户，由他们车行把客户贷款按揭出来的车统一租给其他汽车租赁公司，客户不用自己还车款，汽车租赁公司支付的租金来支付车辆按揭款，剩下的租金就是他们车行的利润，在付完车辆按揭后，贷款客户只需付车辆首付款购买该车，我们介绍一个客户就给我们5000元好处费（签订贷款协议后给3000元，放款后给2000元），我们答应了。为了安全起见，我们用王某3、陈雪佳、谢坤、周锐和我五人做了车贷，审查下来只成功王某3和周锐的车贷，通过温州一家工行放的款，王某3的车贷是7万多元，周锐8万多元，款到之后苏玉成通过微信支付了10000元好处费给我，我按约定每人支付5000元给王某3和周锐。之后我介绍30个左右客户到苏玉成车行办理车贷业务，只办下来7个客户（彭某、王某1、王兵、刘发兵、杨中兵、郝梦陈、王锡敏），客户签完贷款协议后三日内苏玉成通过微信转了之前约定的每个客户3000元费用给我，我收到后马上转给客户，我一共收到30150元介绍费，周锐和王某3每人5000元，其他7个客户每人3000元，我只得150元。因为周锐和王某3办理后很顺利放款，我们就发展自己的朋友做，给客户说明车贷具体情况后客户答应，我联系苏玉成，苏玉成发银行查询个人征信授权委托书和客户面签照片模板给我，我按照模板要求对客户签字时进行拍照和上传给苏玉成，苏玉成查询征信没问题后就发车辆信息（车辆品牌、型号、车价等）和他们公司给贷款客户包装的信息（给客户编虚假的工作单位或收入来源）给我，我收到后转发给办理车贷的客户把车辆信息和包装（虚假）之后的客户信息背下来。第二天左右苏玉成和吴鹏先后安排我带客户到他们公司和孟关汽车超市签订车贷合同，客户按事先安排的车辆和客户信息回答车贷公司，车贷公司完善手续之后就将车款支付给苏玉成，他们没实际购车，每个客户支付3000元给我，我转给客户。我介绍的客户接到派出所电话，我打苏玉成电话，他说正在收钱，把钱收来后给车贷公司把车款退了，我要求他1月21日见面具体谈，他答应。2019年1月20日1时30分之后我发现苏玉成和吴鹏的电话都关机了，直到现在也不通，微信也不回，就发现被骗。我们给客户说车贷是在客户名下，车贷下来后每月车贷苏玉成他们还，客户不用承担还款责任，苏玉成发了一份他们车行和办理车贷客户的免责协议给我，苏玉成他们把签订好的协议收回去盖章没有给我们。（3）证人顾某的证言：2018年11月3日我在招聘兼职微信群看到信息，我联系后2018年11月7日去他们公司参加面试，招聘地址在贵阳市南明区国际中心3号楼Ｂ1813，面试我的是吴鹏，面试通过后，他要求我协助他们将公司营业执照办下来，先兼职等公司运作正常再坐班，每月支付我5000元工资。2018年11月14日通过工商局网上办理营业执照流程把营业执照申请下来，当时吴鹏介绍我在微信名为小康办证那里办理。第二天我得到营业执照，2018年11月22日吴鹏和苏玉成带我去瑞金北路建设银行瑞北支行办理建设银行卡，银行卡密码、联系电话、Ｕ盾等都是吴鹏和苏玉成操作，我没得到卡。2019年1月4日，吴鹏和苏玉成又到贵阳小十字开银行账户，我在他们车上发现吴鹏、苏玉成私刻我名字签名顾某，我悄悄出来拍了乘坐的无牌宝马车相片，其中有张牌照是贵Ａ×××**。他们送我回去就没有联系了，2018年12月26日，吴鹏他们在银行给我存了5000元作为工资，我共收到两次工资，一次5000元，共10000元。连诚众汇公司住所地贵州省贵阳市洛卡小城********，成立日期是2018年11月16日。（4）证人王某3的证言：吴鹏叫吴永松，见过六七次，苏玉成见过七八次，张某2见过两次。2018年11月中旬某一天，吴鹏和苏玉成到我们公司办公室称打算与我公司合作，吴鹏和苏玉成介绍他们连诚众汇公司情况，主要是网约车，大概流程是使用我们的名义去按揭车，然后通过他们公司的平台将车辆租赁出去，以后银行的贷款、车辆其他费用都由吴鹏他们公司偿还和支付，我们不用支付任何费用，包括首付款。如果公司内部人员去合作配合办理贷款，他们公司给我们5000元。我们去吴鹏、苏玉成公司考察，吴鹏、苏玉成带我们去白云公园周边的一处门面，吴鹏说他们刚成立，门面只有一辆宝马ＧＴ轿车，广告牌都是新的，里面只有三四人，吴鹏带我们公司的团队到孟关汽车超市考察，吴鹏、苏玉成说他们在孟关开有展厅，我和袁某、谢坤就到孟关汽车超市二楼，之后到贵州聚宏汽车贸易有限公司，苏玉成说展厅是他们的，张某2也没说什么，一个叫江思静的女生到展厅和张某2闲谈，我与苏玉成在汽车超市四楼汇合，了解办理贷款情况，去了森隆公司旁边的一家担保公司，吴永松和里面的工作人员处理事情，他出来后和我、苏玉成到汽车超市楼下，张某2在车上等我们，之后我与吴永松、张某2、苏玉成四人回我们公司进行合作协商。之后吴鹏开始要求我们配合他完成贷款手续，让我们记住车辆品牌、型号等，通过录像让我确认购买车辆的真实性，在签订购车合同、填写贷款申请的时很多空吴鹏说他自己填、手印他帮我按，我同意。2019年1月2日，我收到银行短信称审核通过，寄出银行分期卡，贷款也下发了79753元，分36期还，每期还款2460元。我收到5000元，有2000元是通过顾某账号于2018年12月18日转给我的，有3000元是袁某转给我的。2018年12月20多号，吴永松、苏玉成到我公司给我办理贷款，事先将我要订购的福特福睿斯车辆的基本情况写在白纸上，然后他们开始录视频，要求我按照单子上的内容回答。之后填了申请贷款的合同协议，苏玉成在合同空着的地方叫我填写，但一些空不是我填的，苏玉成说他帮我完善。2019年1月7日12时48分，吴鹏使用131××××****打电话给我，称车已经到了，叫我配合拍照办理贷款，当日14时30分左右我在汽车超市2号门遇到吴永松和苏玉成，他们带我在汽车超市一楼看车，苏玉成说管理员不在，看不到我要买的车，然后他们随便找一辆同款车拍照，过几天就可以提车。2019年1月8日，我陪陈雪佳、田某一起到孟关汽车超市找吴永松、苏玉成办理贷款业务，苏玉成接待我们，之后去贵州聚宏汽车贸易有限公司展厅，我看到江思静和张某2在展厅，张某2接待我们，苏玉成写了单子给田某，要求田某背下来，之后吴永松带田某去四楼签合同，吴永松讲田某还有一份合同没签，叫我们先离开，之后我和陈雪佳离开孟关，田某留下来配合他们。2019年1月11日16时，我和刘某一起到孟关汽车超市，这次是刘某配合吴永松签字，苏玉成给刘某一张单子，强调要刘某记住单子内容，有人打电话问就要刘某照单子回答，之后吴永松把刘某带到汽车超市四楼办理贷款业务，贷款办完我和刘某离开孟关，之后一直没联系。（5）证人王某2的证言：2018年12月我看到微信朋友圈消息凭驾驶证可领取2000元，不影响征信和驾照分。我电话联系刘和港，他说袁某在办这个业务，我联系袁某把驾驶证照片发给他三五天后袁某联系说可以办理，通知我到他们办公室内，袁某还约其他人一起办理，带我和另外两人一起到孟关汽车城后袁某把我们三人交给另外两男子办理手续，其中一男子教我们记住我们要买的车型、颜色、排量、车价等信息，配合把车贷成功办理下来，我当时怀疑，这名男子说他们老板开租赁公司，需要借助我们的驾照才能完成车贷手续，车贷由他们还，我们只管配合，我问袁某有问题没有，袁某说没问题，我就配合教我们背信息的男子到四楼的一家易鑫车贷公司办理9万多元的车贷，背的是一辆传祺ＧＳ1越野车，车价9万多元，零首付购车，之后我们就走了，过了三天左右袁某转了2000元好处费给我。车贷我没收到一分钱，车也没实际购买，没见过这辆车。（6）证人田某的证言：2019年1月6日前后，我接到陈雪佳电话称帮贵阳市白云区连诚众汇公司提车后再用该车进行租赁，可以得到3000元好处费，只需提供驾驶证、身份证，购车首付款等手续由连诚众汇负责。我同意后，2019年1月7日我和陈雪佳一起到贵阳市花溪区汽车超市一楼看过车（别克英朗，2018款1.9Ｔ自动精英，96900元），2019年1月8日我和陈雪佳再次看车后，吴鹏带我到汽车超市四楼森隆公司签订一份贷款合同，贷款金额77000元，分期付款，36期，每期2578元。2019年1月17日，我收到陈雪佳3000元好处费，18时许森隆公司打电话说为什么这么久没有提车，陈雪佳说还差一万多元首付款。2018年1月18日我和陈雪佳来森隆公司，森隆公司回复我钱已到连诚众汇，陈雪佳打连诚众汇公司电话不接，之后就报警了。我只是配合连诚众汇（当时是吴鹏）把购车的程序走完，得到3000元好处费，车牌我不知道，车我也没看到，钱是陈雪佳收到的。（7）证人刘某的证言：2019年1月初，王某3他向我介绍称他们公司在搞网络购车活动，叫我报名参加有3000元好处费。10号左右王某3打电话给我叫我去他们公司签合同，我当天去王某3办公室后，王某3拿一份事先准备好的合同给我签，说放心没事，我想到是同学，就没看具体内容把合同签了，不知道签的内容，签完之后离开。13日晚上，王某3打电话问我有没有时间，明天早上去孟关签字把事情办完，当日15时30分到孟关汽车超市楼下，王某3介绍我认识一驾驶宝马3系的男子，该男子拿事先写好的单子给我，上面记载有关银行问答方面的情况，之后该男子带我坐电梯上汽车超市四楼打电话给卷毛（森隆公司提供的嫌疑男子吴鹏），卷毛出来接我，说在森隆公司签订一份购车合同和贷款合同，当时里面十多人，其中一人也在办理贷款流程，签完字后我下楼找王某3回清镇，当天王某3没给我钱，回程我问王某3是不是拿我们征信好的身份信息给征信不好的人买车，王某3说是的，还说等贷款办下来之后配合别人将车辆转让手续办理了。15日王某3将之前说好的3000元转给我，给我说以后森隆公司打电话问是否得车就说已经得车在使用。18日森隆公司找到我要求我到孟关派出所配合调查，我在19日将3000元转给王某3，并给他说买车的事牵扯到我，王某3说是他们公司和其他公司扯皮，星期一会处理好。我不买车，开始是想要3000元好处费，后来知道买车的事有问题就把3000元退还王某3，他也收钱了。我提供的办理贷款资料是真实的，购买的车辆是纳智捷牌Ｕ6经典天窗牌，贷款78900元，首付不是我交的，签协议时名字不是我写的，手印可能是我按的，我看到协议的内容要求每月15日前还款，每期2780元，一共还36期，在办理贷款之前，王某3给我说还款的事情不用我操心，他们公司会还款的。（8）证人彭某的证言：2019年1月9日10时许，我接到袁某电话让我去清镇市高原明珠办理网约车，以我的名义帮其他人（苏玉成、吴鹏）贷款购车，需要提供身份证、工行卡、驾驶证，袁某说办好可以得3000元报酬，不会影响我的银行征信，贷款购车的问题由他们负责，我同意后到袁某办公地点，袁某说我办理的贷款车是一辆大众凌度白色小轿车，车价138800元，首付5万多元，购置税和车辆保险、上牌全部不用我负责，袁某说完程序后拿贷款车所需资料帮我填写，填完后袁某帮我签字按手印，我拿我的身份证和填写好的资料照相，袁某用手机微信发给办网络车的苏总。我的资料通过或袁某叫公司一驾驶员带我和他到孟关乡车管所，苏总接待我，我和苏总的另一男子上了一个公司的二楼办公室，工作人员拿资料出来给我签字，我按工作人员的指示签字按手印，签完资料后工作人员拿几张资料给我让我拿着照相录视频，办完后下楼到我贷款购买车辆面前单独照相，照相后我回清镇。2019年1月14日，袁某通过手机微信转了3000元给我，2月25日车辆还款时间到了对方没还款，工行工作人员打电话让我还款，当时我和袁某谈车辆还款的事我不负责，袁某说等公安机关处理，我不知道贷多少款，也没支付过利息。（9）证人王某1的证言：2019年1月，袁某说帮他朋友办理网约车手续，叫我配合他们办理车贷，把车提出来做网约车，车贷由他们还，我问对我的征信有问题没有，他说保证没有，我答应帮他忙。过一周左右，袁某通过手机微信发了大众车的信息给我，叫我把车的特征全部背下来，到金融公司办理车贷时按信息里的内容回答，之后不关我的事，发信息给我当天袁某开车接我到孟关汽车城办理车贷，一起去的还有另外四人，袁某开车把我们五人带到孟关汽贸城交给另外三男子。我和一人被分给一较胖男子带我们到孟关汽车超市里的森隆公司办理车贷，我按袁某他们发的车子信息回答，当时我故意把车的自动挡讲成手动挡的，工作人员审核通不过，我刚走出汽车超市袁某打电话给我说我讲错车的换挡配置了，一会儿金融公司工作人员再打电话核实叫我说刚才自己说错车的换挡位置。金融公司工作人员打电话再次核实时我就说刚才把车的挡说错了，金融公司就说我的审核通过了。三天后袁某通过微信转2000元好处费给我，说是我帮忙他朋友办理网约车的费用。我办理的是一辆大众朗逸，裸车价13万多元，车是9万多元，我只收到一张工行信用卡，没收到过放款信息，办理车贷之后三个月我收到这张卡上已经全部还清贷款的信息，我从来没有还过一分车贷。我没有提车，办完车贷袁某叫我接到金融公司的回访时回答已经提车。（10）证人周某的证言：我与胡某1是夫妻关系。2019年1月我与胡某1想买车结婚，张剑和王茂宇介绍我到孟关汽车超市森隆公司看车，我看中福特福克斯，胡某1交3000元定金签了几个合同当时没放款，也没提车，我们离开。第二天我们到这家店提车，因车辆的合格证还是发票没有到，车辆不能上牌，还是不能提车，之后来还是没有提到车，听公司说这家老板已经跑了，之后担保公司找我们还贷我们没还。（11）证人曹某的证言：我从2012年5月至今在贵州华瑞兴汽车贸易服务有限公司负责汽车销售工作。2019年1月14日，我接到一个做汽车资源公司的人电话，他说有个客户需要一辆北京现代领动汽车，他加我微信后发汽车配置参数给我看，对方微信昵称畅翔汽贸，我和对方谈成8.73万元的成交价，他在微信上要我出合同发照片给他，我没有要求他支付订金，对方把客户的信息发给我，接着要求我发这辆车的合格证给他，说要用合格证购买车辆保险，我发了合格证照片给他，他说第二天来提车，后面一直没来提车。我直接联系对方给的罗奇军电话，多次拨打都是通的但没人接听，也没回过电话。几天后工行的车辆贷款人员张某1、车贷公司的人找我了解罗奇军购车的事，他们说骗子就是用我们公司发给这个人的合格证和购车合同诈骗他们车贷公司贷款。我联系畅翔汽贸的人问怎么用我们公司的车辆信息骗车贷公司，他说不知道，后面订车的人和罗奇军一直没来提车，也没支付任何车款，因为车辆保险已经被买了，直到2019年1月29日才卖出这辆车。（12）证人王某4的证言：我从2012年12月至今在贵州华通华特汽车贸易服务有限公司一直负责汽车销售工作，担任网店销售经理，主要负责公司网络销售汽车工作。2019年1月我接到一个汽车资源公司的电话，说客户需要一辆福睿斯汽车，皎月白车身，发动机号ＪＡ508965，他和我在电话中谈9.48万元成交价，要我在微信上发合同照片给他，我要求他支付1000元订金，他立马通过微信支付1000元订金和购车客户郭家兵到我微信上，接着要求我把车辆合格证给他，用合格证购买车辆保险，我发了车辆合格证和购车合同照片给他，我问他什么时候提车，他说第二天，第二天催他提车时他说客户贷款放不下来，可能这个车不要了，我就说订金不要了吗，他说等以后再说，我直接联系对方给的郭家兵电话，多次拨打都是通的但没人接听，也没回电话。过两天左右车贷公司到我这了解郭家兵购车的事，他们说骗子用我们公司发给这个人的合格证和购车合同诈骗他们车贷公司的车贷款。后面我打电话问汽车资源公司的人怎么用我们公司的信息骗车贷公司，他说不知道用这个信息去骗贷。因为车辆保险已经被买了，直到2019年3月后才卖出这辆车。（13）证人黄某的证言：我从2013年至今在贵阳市花溪区孟关汽车城传祺汽车4Ｓ店工作，我们公司销售过一辆传祺牌汽车（车架号ＬＭＧＡＡ1Ｃ55Ｊ1355010，发动机号Ｆ607374）。2019年1月14日，汽车资源公司工作人员（没见过该人，微信昵称：畅翔汽贸）和我在微信上交流，问我们公司有上述传祺牌汽车没，我给他报公司优惠价9.68万元。当天下午这个工作人员在微信上答复说客户同意购买这辆车，通过微信支付1000元订金让把车留下，客户贷款买车，需要提供汽车合格证，我说可以且必须把购车客户身份证正反面拍照给我们公司签订购车合同，这个男子发了舒大胜的身份证照片到我微信上，之后我就把该车合格证照片和公司固定模板的购车合同发给他。2019年1月17日我发微信问这个人怎么没来提车，他在微信上没回话，我打电话问没来提车原因，他说客户舒大胜的征信有问题没通过审核，现在和车贷公司沟通。次日公司销售经理问我是不是有一个叫王某2的客户订了车，我说没有这个客户订车，只有一个舒大胜订了这款车，经理说王某2订购的车子发票都开了，经核对车架号、发动机号发现就是前两天舒大胜订的车。经理说是一家外省公司开具的购车发票和车辆保险，我马上打资源公司工作人员电话，他说自己只是做车辆资源，要和赤水的车行沟通，后面他一直没来提车，这辆车我们公司销售给其他客户了。资源公司只是联系好我们公司的车并交纳订金，他把车子订好后，安排具体购车的车行带上客户的身份证原件交给我们公司复印备案，办理车辆发票和临牌手续，车行把车款付清后我们才把车拿给车行的人。汽车资源公司只针对车行，不直接面对客户，客户直接从车行提车，我没见过舒大胜。汽车资源公司这种行为不正常，这辆车在我们公司订车，开具的购车发票必须是我们公司的发票，车辆交强险必须在我们公司购买，他们未经我们同意就到其他车行开具我们这辆车的购车发票和购买车辆保险是绝对不允许的。发票（姓名王某2，……，开票公司：河南车东家汽车销售有限公司）显示的信息不是卖给王某2这个人。（14）证人江某的证言：我是贵州百佳汇通汽车销售有限公司法人，公司没有吴鹏、苏玉成、张某2等人。我只租用了贵州聚宏汽车销售服务有限公司的场地，公司实际注册地在清镇市，实际经营地在孟关汽贸城超市二楼，2019年9月1日正式到孟关汽车超市开展经营活动。我和苏玉成在2018年1月认识，我当时无证经营，到处“铲车”卖，苏玉成那时在孟关汽车超市四楼奇瑞金融公司斜对面有一间办公室，没有展厅，他一边卖车一边做金融，他找我调车时认识的。2019年1月，苏玉成打电话给我说带客户到我这坐一会儿，他带客户到我展厅后我来打招呼，当时除吴鹏、苏玉成、张某2外还有三四个客户，我打完招呼就离开展厅，他们在展厅说什么事我不清楚。2019年1月11日快下班时我在汽车超市二号门外路边遇到苏玉成，让他把车开到孟关街上拿银行卡，他带着三四个客户在2号门那里。我拿银行卡回到汽车超市二楼展厅时遇到吴鹏、苏玉成和一个遵义的经销商在谈关于放款的事，苏玉成给经销商写承诺书，吴鹏签字，我看到吴鹏的身份证在桌子上，但没看到他的真实信息，张某2之前在我的展厅，后来她出去办事。还有一次苏玉成联系我要来我的展厅，我当时没在，吴鹏我见过两次，都在我的展厅内，我只看到遵义那个经销商和当天我开吴鹏宝马车时看到的两三个客户，具体有几个客户到过我的展厅我不清楚。（15）证人吴某的证言：我在工行贵阳南明支行个人金融业务部工作，2018年森隆公司与我行有合作业务，他们公司负责给我们公司收集需办理车贷业务的客户资料，并在他们公司审核过后上交客户贷款资料，必须由他们公司先垫款给客户提车，我们见垫款支付凭证后与其他客户资料审查完毕就放款到森隆公司账上，放款90日内森隆公司必须把客户的车辆登记大本交回银行办理抵押手续，如果违约，银行与森隆公司合同约定要求森隆公司把我们支付的车贷款结清，没有还的车贷就由森隆公司追偿车贷客户，与我们银行没有关系。王兵、王某1、胡某1、彭某、田某、刘某六人的车贷业务属实，2019年1月签订的车贷合同，我们公司放了六台车的车贷给森隆公司，没多久发现六个客户没有真实提车，我们银行已经叫森隆公司把六辆车贷结清了，核实下来车辆的照片和大本都没有交给我们银行。（16）证人张某2的证言：我和苏家豪有几次生意上的合作，我给他买过保险，他给我两个车款我帮他提了两款车。我从苏家豪处收到车款是用来订车的，记不清打给哪个车行，苏家豪其中一笔车款我退了2万元，其他我退他一些，之后退多少记不清。我的公司名称是贵州中森汇通汽车贸易有限公司，我是法人，注册地在贵阳市市，没有固定办公室和营业场所，临时办公地在花果园亚太中心607。（17）证人胡某2的证言：贵阳市白云区28号1号楼是我家的，2016年至2019年6月都是我自己在用我家一楼的门面卖新车（比速汽车、广汽丰田、东风小康、东南汽车、大众汽车），2019年7月后租给姓骆的老板做网约车。我在使用自己的门面卖车时没有和连诚众汇公司合作过，不知道这个公司，和吴鹏、苏玉成没有任何关系，没有这两个工作人员。经营该门面时我在场不可能出现他人借用展厅实施诈骗，不排除其他人趁我们不注意借购车名义到门面买车诈骗。经民警出示吴鹏、苏友龙照片给胡某2辨认，表示不认识该二人。11.被害人陈述（1）被害人孟某的陈述：我是森隆公司业务经理，主要负责公司车贷业务，我们公司被人家以车贷方式诈骗46.5万元。2018年11月底，苏玉成和吴鹏来贵阳市花溪区孟关汽车超市四楼Ａ4-08号办公室找我说想和我们长期办理车贷业务，他们车行在贵阳市白云区，双方只是谈一下没留电话。12月底吴鹏和苏玉成找到我们公司，我和经理徐涛商量必须到白云区实地考察，实地考察时吴鹏提供了他们车行的业务执照，公司名称连诚众汇公司，法人顾某，注册资本2000万元，，住所贵州省洛卡小城********徐涛考察时发现他们租赁的地方特别偏僻，加上展厅一辆车都没有，他们说车已经下定金，还在从外省运输的路上，过两天就到。2019年1月初，吴鹏通过微信发田某的客户信息叫我们公司查询征信，看是否能办理车贷，我们查询之后回复可以。1月10日吴鹏带客户田某到孟关汽车超市四楼，吴鹏说田某在他们公司购买一辆别克车想在我们公司做车贷，我们仔细询问田某购车具体情况没有发现异常就当场叫田某和森隆公司签订汽车销售专项贷款／担保服务合同、银行汽车消费分期确认书，田某与工行贵阳南明支行签订信用卡汽车专项分期付款合同，田某作为借款人，我们公司作为保证人，我们公司要求吴鹏提供田某购买这辆车的购车合同照片、车辆保险单原件、购车发票原件和车辆合格证照片，又问吴鹏田某的车在哪里，他说在孟关汽车超市一楼的达兴车行，我们特别安排工作人员张某1和吴鹏到达兴车行核对车子和安装ＧＰＳ定位设备在车上，感觉达兴车行也确认这辆车是吴鹏他们购买的，当天通过公司业务经理袁文俊账户转了7.7万元到顾某账户，之后就等吴鹏和客户提车办理车辆登记，直到现在田某没来购买这辆车，后面车行打电话催我们公司叫田某提车，田某称是配合吴鹏他们做车贷，根本没有实际购车，我们才发现被骗。第二次是2019年1月11日，吴鹏带三个客户来办理车贷，一个是彭某，也和第一次办理流程一样，购车手续（购车合同照片、车辆报销单、合格证照片、车辆是大众牌ＳＶＷ71416ＭＬ）也是吴鹏提供的。彭某购买的车吴鹏称是在孟关汽车超市其他汽车销售公司调来的，后面吴鹏带我们公司工作人员到实地把ＧＰＳ安装到车上，当天通过公司业务经理袁文俊账户转8.8万元到顾某账户，到现在都没到我们公司办理抵押登记。另外一个客户叫刘某，吴鹏带他在他们公司购买纳智捷的车，我们审核吴鹏提供的手续后当天没到刘某购买的车上安装ＧＰＳ所以没放款，2019年1月12日吴鹏带我们的工作人员到孟关实地看车并安装完ＧＰＳ后才放车贷款7.9万元到顾某账户，这辆车也没交任何手续给我们公司办理车辆抵押手续，我们找到刘某他称也是配合吴鹏和苏玉成搞车贷，没有实际购车，车也不在他手上。吴鹏带王某2办理一辆传祺ＧＳ4车，我们收到吴鹏提供的购车合同、车辆发票、车辆保险单之后和客户签订相关合同。2019年1月14日吴鹏安排我们公司的工作人员到孟关汽车城传祺4Ｓ店核对并安装ＧＰＳ，当天通过袁文俊账号转账7.8万元到顾某账户，到现在吴鹏和王某2没到4Ｓ店提车，4Ｓ店称吴鹏他们只付2000元定金。第三次2019年1月14日，吴鹏带两个客户到我们公司办理车贷，分别是王某1，是一辆北京现代牌轿车，吴鹏提供该车的购车合同和发票、车辆报销单，之后吴鹏又带我们工作人员在贵阳市观山湖区华通现代汽车销售公司实地核对车辆信息并安装ＧＰＳ，当天通过袁文俊账号转了7.9万元到顾某账户。另一个叫胡某1，办理一辆福特牌轿车，吴鹏提供了购车合同和车辆发票、车辆保险单，我们公司审核通过之后于2019年1月15日工作人员根据吴鹏他们的安排在贵阳市观山湖区华通现代汽车销售公司核对车辆信息并安装ＧＰＳ，当天通过袁文俊账户转了6.4万元到顾某账户。现在这两个车都还在这家汽车销售公司，吴鹏他们公司和王某1、胡某1都没实际提车。顾某的账户是以顾某作为法人注册的贵州连众汽车销售服务有限公司的公账，我们和客户签有委托垫款协议，协议上委托我们支付到这个账户，加上我们为了降低风险都愿意打到车行的公账上，如果车款打到客户那里怕不来购车。当时通过微信发了电子档给吴鹏叫他们公司打印出来盖章交回我们公司存档，吴鹏他们答应，以各种理由推迟一直没签，大概内容是他们公司必须保证收到我们支付给客户的车款后只能专款专用，不能挪作他用。平时和我们接触的是吴鹏和苏玉成，具体什么职务没问，还有叫张某2的女生，因为顾某说当时是看见微信群里有招聘注册公司法人和财务人员信息。上述购车客户都没有归还贷款，没有得车，办理车贷都是配合吴鹏他们骗我们车贷款，不是真实购车行为。我们公司和工行贵阳南明支行是合作关系，未到该行办理车辆按揭贷款的客户提供担保业务，如果客户出现违约不还款银行就扣除我们保证金填补银行损失，我们公司就可以追偿违约客户保障我们公司损失。只有刘某没放款下来就发现被骗，其他五个客户的车贷工行贵阳南明支行已经支付给我们公司，但6个车的车贷垫款都已经支付给顾某账户，现无法将6个客户购买的车辆抵押手续办理完毕交给银行，银行已经扣除我们公司缴纳的保证金填补他们的损失，现在损失的就是我们公司。连诚众汇公司注册地（清镇市）找到这个地点的房东，房东说根本没有租场地给任何人办公司注册过，也不认识吴鹏等人。（2）被害人张某1的陈述：我是森隆公司的，2019年1月17日下午我公司工作人员张德梦接到李哥（贵州达鑫汽车销售有限公司负责人）反映，称我公司办理的一辆别克英朗一直没人来提车，我公司开展对安装ＧＰＳ车辆清理，发现李哥说的那辆车是我公司办理担保贷款的车辆，我们联系田某，第一次田某说得到车了，但通过定位车就停放在孟关汽贸城汽车超市里一直没动过，我发现他说谎。之后我公司通过朋友找到田某称是他姐夫的朋友介绍吴鹏给他们认识，可以采取以一人假装来汽车超市购车骗取卖车方的信任，由卖车方向我公司提交贷款申请，办完贷款手续后将钱取走，不用买车，买车的人得好处费，卖车方得到贷款，我公司预先将贷款当事人垫付了购车款，然后没有购车的行为就导致银行不放款，给我公司造成损失。我公司本月办了6辆车的贷款，大概45万元左右，其中有2名是真正买车，另外4名得到贷款没有真正提车。当时介绍客户来贷款是吴鹏，他是连诚众汇公司工作人员，法人是顾某，我公司是按照行业交易习惯将贷款下放到卖车方，贷款不经过买车人。我公司收到连诚众汇公司提供的发票和保险发票是有问题的，不是真正买车一方去办理开具的发票，但通过税务系统查询是真实的。12.被告人供述和辩解（1）被告人苏友龙的供述和辩解：2018年上半年我在贵阳市花溪区孟关汽贸城卖车时被人家骗了20多万元车贷，导致经济一直很困难。2018年中旬我在贵阳市南明区卖车时，通过朋友介绍吴永松，第一次认识他开了一辆白色宝马车，十多天后第二次和吴永松见面时他说之前开的宝马车抵押给其他人了，好像是12万元至15万元之间。2018年11月初左右，我们两人商量做代办车贷生意还款，我们的征信都有问题所以不能用我们的名义注册汽车公司办理车贷，就商量找个人注册一个汽车公司给我们做车贷生意使用，后面吴永松找了顾某注册连诚众汇公司，并叫顾某在建设银行开了一个私人账户，用顾某的身份证办理一张银行卡、电话卡（银行卡的密码我和吴永松知道、实际这张卡上的钱由吴永松支配，号码记不清、后面事情暴露时手机和卡我们丢了），这张卡上的转入或者支付吴永松都和我沟通，这张卡和顾某开的银行卡是绑定的，这张电话卡绑定我们每个月支付5000元的费用给顾某。之后我们开始以连诚众汇公司名义在外面给人家代办车贷业务，我们找到之前的朋友吴高明、小余等人具体办理车贷业务，当时大概办理20多辆车的车贷，过程中我和吴永松分别挪用了部分客户的车贷款，我得16万元还之前的账，吴永松挪用10多万元把之前他押给别人的宝马车解押出来。因为是年底，办理车贷的客户少了，我和吴永松又把之前客户的30多万元车贷款挪用了，被挪用的客户追我们赶紧给他们打车款提车，我们没办法找到孟关汽车超市四楼的金融担保公司（森隆公司）工作人员张某1谈带客户到他们公司办理车贷的事，当时我没出面，吴永松和张某1谈，因为张某1给的利润太少我们没有介绍客户来做。后面吴永松又找到森隆公司的负责人徐涛继续谈合作的事，徐涛提出要求到我们公司的展厅实际考察，第二天我和吴永松、徐涛到我们租在贵阳市白云区个展厅（白岩公园大门600米附近，具体地点记不清）考察，这时我们里面放了一辆纳智捷和一辆宝马（展厅里面只能放两辆车，进展厅的路特别窄），后面徐涛没说同意和我们合作也没表示反对，事后一直没有联系。后面逼的没有办法，我和吴永松以连诚众汇公司老板的身份又找张某1谈合作的事，张某1答应了，之后我和吴永松在外面寻找客户到森隆公司办理车贷，后面通过朋友詹剑介绍清镇市的袁某给我认识，我和吴永松一起到袁某在清镇市的公司谈具体办理事情，我们给袁某说现在我们公司准备找客户帮忙办理车贷方式把车提出来交给我们公司搞租赁经营，我们答应袁某介绍成功一个客户给他5000元好处费，但是客户的费用我们公司不负责，由袁某直接对接客户，客户配合把车贷办理完毕就不用管了，剩下的车贷由我们公司全部支付清楚。约定好后，过了3天左右袁某陆续给我们推荐客户办理车贷，袁某最先推荐的几个人都没审核通过车贷办理，2019年1月初左右先后推荐了王某1、王某2、胡某1、彭某、田某、刘某给我们公司，每次都是袁某亲自带这些客户到孟关汽车超市边上，把客户交给我和吴永松，我就在外面教客户把车辆信息背下来应对金融公司工作人员提问，教好吴永松就带客户到森隆公司汽车超市四楼办公室办理车贷，之后我们通过汽车资源公司找车的信息，并以支付3000元至5000元不等的方式在汽车公司订车，取得车辆合格证照片，我们再把车辆合格证照片发给张某1完善车贷手续，并联系好我们支付了订金的汽车销售公司配合张某1他们公司的工作人员到实地查看该车，在我们预订的车上安装ＧＰＳ，之后森隆公司就放款到我们指定的顾某账户，后面我与吴永松总共挪用了30多万元的车贷款还我之前个人的账，吴永松挪用了10多万元把他自己抵押的宝马车取出来。这些客户的车贷被我们挪用后，森隆公司发现我们之后，我们怕被追究法律责任，我和吴永松就把使用这张卡的手机丢了，各自跑外省躲避。我跑业务认识遵义的一个车商王某5，我和吴永松谈成合作，我们公司给到他们购车的客户办理按揭车贷业务，我们直接对接平安银行给客户办理贷款，这个是最先挪用的一笔车贷，这家车行和我们公司合作多次，之前的几辆车都是正常办理的车贷，车款也是正常支付的。2019年1月初我和吴永松当时被逼得厉害，所以就在办理张兴荣这辆车的车贷时收到贵州久远至善汽车服务有限公司支付的张兴荣车贷7.2万元，后面这个款被我和吴永松支付给其他车商冲抵我们之前挪用其他客户的车贷款。没有给任何客户说过我们要挪用他们车款，我们之前也是想提车出来搞租赁，但被逼得没办法所以才挪用车款。上述6人的车贷在6万多元至9万多元之间，具体金额以森隆公司转到顾某账上的为准，大概40万元，他们都没实际购车，只有张兴荣的车实际提了，但车款被我和吴永松挪用了，按照约定这个车款应该支付给车商王某5。我和贵州久远至善汽车公司没有任何关系，也没有任何往来，是后面收到贵州久远至善汽车公司支付张兴荣的车贷款之后我才知道，后面平安银行的主任给我说贵州久远至善汽车公司和他们银行有协议，所有车贷必须通过贵州久远至善公司账户支付出来，我交张兴荣的车贷资料都是对接平安银行的信贷主任。连诚众汇公司是我和吴永松出钱请一个叫顾某担任法人，注册地点我记不清，公司的实际经营地点在贵阳市白云区，这个场地我和吴永松只付了几千元的订金，合同签订一年，后面事情暴露就没管了，这个公司只有我和吴永松两人工作。他和我办理上述车贷时都是用吴鹏的名字。我们给客户办理车贷时需提供客户身份证照片、驾驶证照片、银行卡照片发给森隆公司的工作人员查征信，征信过的就继续完善后续手续，之后我们带客户到森隆公司办理面签合同，这时客户必须带上身份证原件到场，回答提问审核通过后我们公司再提供车辆合格证照片，我们在外面找其他公司根据这张合格证照片开具购车发票，我和吴永松出钱把车辆保险买了，并把以上手续全部提供给森隆公司，又安排森隆公司到订车的车行或4Ｓ店验车安装ＧＰＳ，这样就可以立马收到森隆公司的车款了。事情发生后我和吴永松都没有归还过以上车款。王某1、王某2、胡某1、刘某、田某、彭某是通过森隆公司放的车款。张兴荣的车贷是通过平安银行办理的，张兴荣的我不认为是诈骗。没有固定的人给我们找车，在微信上发车子信息，谁有车就找谁订，拿车子合格证照片并支付订金给车行，安排森隆公司的人实地验车并安装ＧＰＳ。上述6人我们告诉他们是以他们的名义办理车贷提车，把车交给我们搞租车，车贷全部由我们还。每人我们支付5000元好处费给介绍人袁某，袁某说每个客户得3000元好处费。2018年中旬，我认识吴永松（别名吴鹏）之后，我们两人商量做车贷生意赚钱，当时我有四个办公点，分别是花果园两个点，白云一个点，孟关汽车超市四楼一个办公室。2018年10月我们联合在贵阳周边给客户办理车贷，与森隆公司、众汇担保公司、贵州川和担保公司等有车贷业务，这些都是正常办理车贷的。2018年11月，我挪用了当时和客户办理的车贷款16万元还之前的个人欠账，同时吴永松挪用客户车贷款14万元解押他的宝马车，我们一共挪用30万元的车贷款去用。我们继续为后来的客户办理车贷，用后面客户的车贷款冲抵之前被我们挪用的30万元车贷，这样有一部分客户的车没有提出来，金融公司和客户催我们，加之年底我们合作的金融公司不愿意放款，导致我们资金链断了，我们就找森隆公司继续做车贷，后面和徐涛商量合作事宜，徐涛还到白去区车行实地考察，谈了两个小时都没谈成，后面没有合作。之后我与吴永松又找森隆公司的张某1，张某1同意合作，我们又通过清镇的中介公司负责人袁某、王某3帮忙找客户配合办贷，我们跟王某3说办理车贷，找来的客户只配合办完车货，车的首付款和后面的贷款都由我们公司还，车用于租赁使用。（2）同案犯吴永松的供述和辩解：2018年8月左右认识苏友龙（估计小名苏家豪），当时朋友介绍认识的说苏友龙是专门搞汽车资源和金融方面的老板，互相留了电话。过后苏友龙联系我，叫我给他提供需要贷款购车的客户给他办理车贷，之后我提供几十个需要办理车贷购车的客户资料，但成功的大概只有二十多个，苏友龙根据车价和贷款的金额确定我的利润，苏友龙按照每台30**元至6000元不等的利润给我，这都是正常的。2018年9月底，后面有一台实验车客户车贷提车之后，去上牌时这辆车上不了牌，客户和金融公司找我赔偿，我赔偿了12万元左右，加上之前我个人欠的账经济比较恼火。这时苏友龙说他联系了森隆公司的工作人员，对方说要求有实体店的他们公司才合作。苏友龙给我说用金融公司的资金做自己的生意，我问他怎么做，他叫我去花果园人力资源中介公司寻找合适的人注册一个汽车销售公司，用这个公司找金融公司办理车贷。我到花果园找了几个客户，苏友龙说年轻人把握不住，征信有问题不行，后面找到顾某，我给顾某说用她的身份信息注册一个汽车销售公司，她作为法人不用到我们公司上班，我们是全国的汽车销售公司，全国的注册公司数量不够，需要增加汽车销售公司的数量，上面马上来检查才这样做，注册公司之后要用她注册的汽车销售公司开通一张建设银行的网银公司账户，开通之后密码我们掌控，她不能用（当时和顾某签订协议，她不能使用微信、支付宝和网银进行收付款，怕她私自将注册的公司公账上的钱转走）。我回去给苏友龙说见面的情况苏友龙同意，过两天顾某发微信给我说她同意。之后我找到一家代办公司，我叫顾某和代办公司的人联系，几天后顾某注册的公司成功办理下来，我和顾某见面，通过微信支付了第一个月的5000元工资给她，并和她签订不能使用微信、支付宝和网银进行收付款的协议。注册的公司名称叫连诚众汇公司，顾某把营业执照原件和注册的网银手机（卡是苏友龙购买的黑卡，电话号码我记不清）给我们，当时苏友龙还叫我让顾某拿一张白纸拍照，他说森隆公司的人精得很，他们要求法人拿委托书拍照，顾某拿白纸拍照的这张照片以后使用Ｐ图加工成法人拿委托书照相来骗森隆公司放款。后面我们商量租一个展厅骗森隆公司工作人员，苏友龙一个人租用白云那边的一个展厅之后，我们把展厅门头挂好连诚众汇公司，营业执照放在里面。之后电话联系森隆公司工作人员到我们租用的展厅实地考察，那天是苏友龙和森隆公司的工作人员先到展厅，苏友龙故意安排我开宝马三系ＧＴ停在展厅门口给森隆公司看，我又冒充公司的股东，当时森隆公司问为什么一辆车都没有，我们回答从外省调来在路上。苏友龙报几个车贷客户给森隆公司工作人员（实地考察的人）审核放款，等好多天都没放款，要求法人拍照转款委托书，苏友龙就发觉森隆公司的工作人员有点怀疑我们骗贷，他就说不能再找之前到我们公司考察的这个工作人员，叫我去找他下面的张某1（外号小胖子），并介绍我给张某1说我是连诚众汇公司老板，可以代表公司和张某1对接车贷的事，在与森隆公司谈的同时我和苏友龙到清镇市高原明珠大厦一个办公室找到袁某和谢坤，他们也是在小贷金融、ＰＯＳ、贷款等中介业务，我们到他们公司后给袁某和谢坤说我们做以租代购的汽车销售公司，想通过他们中介公司介绍一些客户来办理车贷把车提出来，之后我们公司将客户提出的车以租代购租给其他需要的客户（需交3万元保证金），如果客户不按时支付租金，我们立马扣客户保证金和收车，车辆按揭月供由我们公司归还，之前办理车贷的客户不用归还任何车贷，当时苏友龙为了让配合办理车贷的客户放心，还以连诚众汇公司的名义拟定了协议给袁某他们，叫他们给客户签，我们给袁某承诺如果这辆车三年之后还清车贷，配合我们办理车贷的客户就可以到银行或者金融公司办理完解押手续，这辆车就归配合办理车贷的客户，如果客户不要车，可以把车折价卖给我们公司，还说他们成功贷款一个客户，只要金融公司放款，立马返还5000元至6000元的佣金给袁某，苏友龙还教他们。袁某和森隆公司工作人员张某1及我们公司对接好以后，袁某初审过的客户把身份证、银行卡、驾驶证、电话号码发给苏友龙，每个客户他亲自打电话问配合办理车贷的客户，看有容易被发觉的地方没有。签订购车贷款合同前，苏友龙必须亲自问客户，他安排我冒充车行老板把客户带到森隆公司位于孟关汽车超市四楼的办公室签订车贷协议，之后我发信息给森隆公司的工作人员到之前沟通好的车行或者4Ｓ店核对购车合同上的车辆信息和在车上安装ＧＰＳ，我们就等金融公司放款到顾某注册公司的公账。2019年1月中旬通过我们办理成功的有王某2、王某1、胡某1、刘某、田某、彭某，以上人员车贷办理成功后森隆公司打入顾某注册的公司公账，车贷款一直是苏友龙实际掌控，不知道他转到哪里，中途他给我一些好处，有时一万两万，2019年1月底分开时，他分给我8.5万元，我一共分得13万多元好处费，其他车贷款是他支配，到现在都没有实际用于购车，也没有归还这些钱。办理车贷的客户到森隆公司办理车贷时除提供客户身份信息、银行卡、驾驶证以外还要提供我们公司与配合贷款客户签订的购车合同、车辆保险单原件、车辆合格证照片（付2000元汽车资源公司找来的照片）、发票照片。都是苏友龙找资源公司，车都是苏友龙编好发给我，我再发给森隆公司的张某1审核，后面我们通过资源公司找到车后花2000元到5000元给车行假装订车或者直接给资源公司的人说购买车辆合格证照片，田某的车贷是7.7万元、彭某8.8万元、刘某7.9万元、王某27.8万元、王某17.9万元、胡某16.4万元，大概是40多万元。办理车贷业务时我用的是吴鹏、苏友龙用的是苏玉成，故意用的假名字怕被他们找到我们。我一共支付过三个月工资给顾某，每个月5000元，但我骗苏友龙说顾某要10000元一个月，每个月都是微信支付给顾某。我得到诈骗金额的30%，钱由苏友龙支配，我招聘顾某为公司法人为骗取森隆公司的钱，共骗取40多万元。13.辨认笔录及照片，证实在见证人的见证下，吴永松辨认出2019年1月与其在孟关汽车超市诈骗森隆公司车贷款的苏友龙，江某辨认出2019年1月11日在孟关汽车超市给遵义经销商签承诺书的吴永松。上述证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，形成证据锁链，本院依法予以确认，作为认定本案案件事实的依据。本院认为：被告人苏友龙以非法占有为目的，伙同吴永松成立连诚众汇公司，后虚构田某等六人需购买车辆的事实，以田某等六人的名义与被害单位森隆公司签订委托垫款协议，骗取森隆公司垫付购车款共计人民币465000元后未将该款用于实际购车，也未归还森隆公司，并在案发后逃匿，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪，涉案数额巨大。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院依法予以确认。被告人苏友龙在庭审中虽表示自愿认罪，但其关于“订车真实，只是经营过程中资金断裂从而未能购车，不具有诈骗故意”的辩解内容系对于其犯罪构成的根本性否定，故被告人苏友龙并不存在真实的认罪、悔罪表现，本院不以自愿认罪对其从轻处罚。对于被告人苏友龙提出其主观上没有诈骗森隆公司的意图、只是后续资金断裂导致无法继续购车的辩解意见，本案中，虚构的购车发票等书证、多名证人的证言、被告人苏友龙及吴永松的供述等证据均证实被告人苏友龙伙同吴永松虚构购车事实骗取森隆公司垫付车款的犯罪事实，且在未实际购车后，被告人苏友龙并未将森隆公司垫付的车款归还森隆公司，而是据为己有，足以证实其主观上对该款系非法占有的故意，故对于该辩解意见本院不予采信；对于被告人苏友龙提出刘某的垫付款并未打款的辩解意见，本案中有刘某的证言、银行流水清单、电子回单等证据证实森隆公司已将刘某的垫付购车款人民币79000元转至顾某银行账户的事实，故对于该辩解意见本院亦不予采信。对于辩护人所提被告人苏友龙成立公司的初衷是经营赢利，而不是为了诈骗而准备，其主观上不具备诈骗的故意，但客观行为确实触犯了刑法的辩护意见，犯罪的构成需主客观相统一，如没有主观犯意，仅是手段构成犯罪要件是不成立为犯罪的，本案中，被告人苏友龙主观上以非法占有森隆公司垫付车款为目的，客观上实施了虚构购车、提供虚假发票、保险等行为，其主客观均符合诈骗罪的构成要件，故应以诈骗罪论处，本院对该辩护意见不予采纳。在共同犯罪中，被告人苏友龙与吴永松二人分工不同，但各自实施行为均是诈骗行为得以完成的重要环节，二人作用相当，本院不予区分主从犯。综上，本院根据被告人苏友龙犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对其判处罪责刑相一致的刑罚。对于被害单位的剩余经济损失人民币315000元应由被告人苏友龙及吴永松共同承担退赔责任。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；......”、第二十五条第一款：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。”、第五十二条：“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。”、第六十四条：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。”之规定，判决如下：一、被告人苏友龙犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的2日，即自2020年7月18日起至2027年7月15日止。罚金于本判决生效后十日内全部缴纳。）二、责令被告人苏友龙于本判决生效后十日内，与已判决的同案犯吴永松共同退赔被害单位贵州森隆汽车销售服务有限公司剩余经济损失人民币315000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 立审 判 员  张 橙人民陪审员  唐克辉二〇二〇年十二月二十四日书 记 员  黄永涛