新疆维吾尔自治区库尔勒市人民法院刑 事 判 决 书（2020）新2801刑初12号 公诉机关新疆巴音郭楞蒙古自治州库尔勒市人民检察院。被告人陈其才，男，1973年3月22日出生于福建省德化县，汉族，小学文化，个体，户籍所在地福建省泉州市德化县，住福建省泉州市德化县。因涉嫌收买信用卡信息罪，于2019年8月28日被库尔勒市公安局刑事拘留；2019年10月6日经库尔勒市人民检察院批准逮捕，当日由库尔勒市公安局执行逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。库尔勒市人民检察院以库尔勒市检一部刑诉[2020]10号起诉书指控被告人陈其才犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年5月22日、12月16日公开开庭审理了本案。库尔勒市人民检察院指派检察员李常亮、石庆军出庭支持公诉，被告人陈其才到庭参加诉讼。现已审理终结。库尔勒市人民检察院指控，2018年6月期间，被告人陈其才经与游某（另案处理）商议由其收购他人名下银行卡（含U盾、电话卡）出售给游某，从中谋取非法利益，后陈其才先后从陈某、林保发、林某处收购银行卡（含U盾、绑定电话卡）15套并提供给游某，非法获利1万元。案发后公安机关依法从游某处扣押涉案银行卡12张。公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人陈其才违反国家信用卡管理规定，收买他人信用卡15张并提供给他人从事违法犯罪活动，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任，且属共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。公诉机关当庭发表意见，被告人陈其才到案后，认罪态度较好，有悔罪表现和退赃意愿，自愿认罪认罚，建议判处其三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人对检察机关指控的犯罪事实没有提出异议和辩解。经审理查明，2018年6月至12月期间，被告人陈其才伙同游某等人收购他人银行卡一套（包括个人银行卡、U盾、手机卡等）用于出售获利，截止案发时被告人陈其才共计从陈某、林保发、林某处收购银行卡14套，提供给游某进行出售，非法获利1万元。案发后公安机关依法从涉案人员潘某处已扣押涉案银行卡14张。认定以上事实的证据有：（1）受案登记表证实，被害人郑某被网络诈骗发觉后于2018年11月21日通过“110”报警。（2）常口信息显示，被告人陈其才出生于1973年3月22日，案发时系完全刑事责任能力人。（3）在逃人员登记表显示，犯罪嫌疑人陈其才2018年12月28日被库尔勒公安局列为网上逃犯。编号：T6528010000002018125147。（4）到案经过、抓获经过、情况说明显示，陈其才于2019年8月28日上午12时许，被福建德化县公安局网安大队抓获到案。2019年9月12日，被库尔勒公安局民警押解回库尔勒市。（5）扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、扣押照片证实，公安机关从潘某处扣押涉案银行卡中有陈某、陈辉模、林保发共计14张银行卡。（6）辨认笔录及照片证实，①经涉案人员游某辨认，被告人陈其才就是曾和其一起倒卖银行卡的人；②经涉案人员潘某辨认，被告人陈其才就是曾和游某一起倒卖银行卡的人；③经被告人陈其才分别进行辨认，林保发和陈某就是向其出售银行卡的人。（7）证人陈某证言主要内容，我与林保发是从小到大的朋友，与陈其才是宗亲。我是以每张银行卡1000元卖给林保发，我卖银行卡都是和林保发联系的，林保发以什么价格卖给陈其才我不清楚。林保发是2018年7月至9月这3个月之间联系收购银行卡的，他向我收购了4张银行卡，包括U盾等。这些卡是招商银行卡尾号1917，杭州银行卡尾号1775，嘉兴银行卡尾号5867，常熟农商银行卡尾号8470，这些卡都是我的名字开的户，是我和林保发到浙江省嘉兴市的各个银行柜台开的卡。在银行办卡的时候都是林保发和我在一起，办完就直接给他了，具体是2018年7到9月的哪个月份我记不太清楚了。银行卡收购时就是一张人民币1000元。林保发收购银行卡只是说租用3个月，我也没有多问做什么用途。我将办理的银行卡卖给他人使用是为了赚钱，一共盈利了人民币4000元。（8）证人林某证言主要内容，我不认识陈其才，我认识林保发，我和林保发是普通朋友，好像是2018年6月份，林保发发微信给我，约我跟他出门办点事，然后带我去办理了银行卡，并让我将银行卡卖给他，一张银行卡给我人民币800元。林保发一共向我收购了8张银行卡，这些卡是1.交通银行卡尾号5426；2.招商银行卡尾号1901；3.浙商银行卡尾号0458；4.浦发银行卡尾号0785；5.江西银行卡尾号2216；6.浙江省农村信用社卡尾号6198；7.浙江稠州商业银行卡尾号3284；8.中信银行卡尾号7120，这些卡都是我名字开的户，林保发说一张银行卡给我人民币800元，我就直接同意了，我不知道林保发收购银行卡干什么，我问过但是林保发没跟我说。出售的银行卡、U盾、预留电话一整套都给他了。当时缺钱，所以我把银行卡卖给林保发赚点钱花。卖银行卡一共盈利了4000元左右，当时林保发答应的是每张银行卡给人民币800元，实际上每张银行卡只给了我人民币500元。（9）证人游某证言，2017年3、4月份，我跟黄行河从事银行卡买卖的事情，直到2018年5、6月份，黄行河就不做我们就解散了。后来我和陈其才也开始在收购他人的银行卡和U盾、电话卡再倒卖给其他人，后来薛守华也和我们在一起买卖银行卡、U盾和电话卡。我通过从陈其才、薛守华、“虎哥”联系买家，卖给买家，挣取倒卖的差价。我是3000元左右收购，以4500元至4800元不等的价格将银行卡卖出。一套银行卡倒卖后，收益由我和卖给我银行卡一套的人、出售该银行卡一套的人平分。每个月给验卡的潘某10000元钱。我开始倒卖银行卡一套，潘某主要帮我验卡，就是让潘某把我收购来的银行卡一套通过手机操作验证是否能正常转账使用，是黄行河找人教潘某验卡的。2018年6月份左右，我收购漳平市灵地乡的老乡的银行卡一套，还有从陈其才和薛守华处收购他们收购的银行卡一套，我以每套3000元的价格收购的。我一共倒卖了100套左右的银行卡，收益有20万元，这20万元我分得了7万元左右，其他的都分给了陈其才等人。潘某卖过我10套左右银行卡一套，每套3000元收购的，以4500元每套卖了。因为我的银行卡被冻结了，所以我就一直使用着吴登良的银行卡，我的银行卡是2018年2月份冻结的，我一共办理了10张银行卡，卡被公安机关扣押，这些卡里有三张卡有钱，建行有23万元，兴业银行卡有30多万元，民生银行卡有20万元，都是阿浩让我洗钱转出去的，我还没来的及转出去就被抓获了。2018年6月左右，陈其才就向我出售银行卡一套，等卖了钱后我就给他分钱，这些银行卡一套的开户行都是德化县的，陈其才应该是从他的德化老乡那里收购来的。我以3000元的价格收购陈其才那里的银行卡一套，卖出去后，我还要把获利分给他一部分。陈其才最少收购了17套银行卡和我进行倒卖，我记得有中信银行、招商银行的银行卡。都是一类卡，都是新办理的银行卡，没有使用过。我倒卖的100套左右的银行卡包括陈其才给我的17套银行卡。我每次通过微信、现金给陈其才分钱，陈其才从中最少盈利1万元左右。（10）证人潘某证言主要内容，2016年7月左右，游某说他在收购银行卡，问我是否能办理了银行卡卖给他，我问他收购银行卡做什么，游某说要倒卖银行卡，挣差价，我也比较缺钱就表示同意了。游某按照2000元的收购价给了我8000元买走了我的这四张银行卡。之前他多是在跟着黄河干，所以他把收购的银行卡都卖给黄河（黄行河）了，黄河卖给谁了，我就不知道了。我只知道黄河是游某的上家，之前游某都是把收购的银行卡都卖给了黄河。2018年６月左右，黄河结婚了就不做了，游某开始自己倒卖银行卡，游某通过薛守华、陈其才收购银行卡，再让我验卡，然后经过“蚊子”、“虎哥”把银行卡卖出去。游某找人教我学习验卡的。给我开工资的。游某跟着黄河干取钱、转账、倒卖银行卡时，陈其才也是跟着黄河干的，干的事情和游某是一样的都是跟着黄河取钱、转账、倒卖银行卡。2016年6月左右，黄河、陈其才和游某是住在一起的，黄河是游某和陈其才的上家。黄河不干了后，陈其才做为游某的下家给游某提供银行卡倒卖。我记得陈其才拿了他的老乡银行卡卖给游某，当时我给这些银行卡验了部分的卡，我印象比较深的有陈某、林保发、林某这些人。我记得有江西银行、杭州银行、交通银行、稠州商业银行、浙商银行、嘉兴银行，这些银行的银行卡都有，我记得这三个人就有15张左右的银行卡。游某规定的这些银行卡都必须是全新的银行卡，从来没被用过他才会收购。200多张银行卡都是买家买走银行卡U盾和电话卡后，游某交给我保管的。这里面有些银行卡是被冻结的，大部分的都是能正常使用的。被冻结的银行卡都是游某给我的，这些被冻结的银行卡游某给我时就已经被冻结了，游某都在银行卡上标注了被冻结。（11）被告人陈其才供述，我是给黄行河开车的时候认识的游某。黄行河就是买卖银行卡，他买卖银行卡是用来网络赌博用的，是绑定到网络赌博平台给赌客账号充钱上分用的。2018年6月左右，给黄行河卖银行的代理人被公安机关抓了，黄行河害怕就将我们全部解散了，游某看这个很赚钱就叫我跟着他一起倒卖银行卡，那时候没事做并且缺钱，我就跟游某一起倒卖银行卡了。游某让我联系看有没有熟悉的人将银行卡买过来，然后游某再找其他买家将银行卡卖掉。游某收到我给他卖的银行卡以后是拿给一个叫阿浩的男子，然后阿浩再找到其他买家将银行卡卖给其他人，这些人就是开网络赌博平台的人。购买的银行卡就是购买四件套。四件套包括银行卡、U盾，身份证复印件、绑定银行卡的电话卡。游某是如何认识需要银行卡的人我不清楚，游某就给我说他认识开网络赌博平台的人，这个人需要银行卡，让我去找认识的老乡收银行卡，然后在一起拿去卖给这个开网络赌博平台的人，赚到的钱我们两个一起分。游某跟我商量说合作一起来卖银行卡，我负责收银行卡，他负责将银行卡卖给开赌博平台的人，盈利的钱我和游某一人一半。我就找福建省泉州市德化县的老乡，让他们自己去银行办理银行卡和U盾、电话卡，办好后这才算完整的一套，我再给这些老乡钱。银行卡、U盾是2500元收过来，电话卡是另外算的，每次我都是让办理银行卡的老乡冲200元话费，这200元我是另外再给他们。我向陈某、林保发、林某、苏建明这四个人收过银行卡一套，总共收了十几张银行卡。刚开始的时候我先找的林保发购买的银行卡，我记得林保发好像给我卖过他自己的三四张银行卡，后面我又让林保发找熟悉的老乡收一些银行卡，之后林保发又拿着陈某、林某的银行卡卖给我，苏建明是我自己找他，从他那里收购了几张银行卡。我记得有工商银行、招商银行、江西银行、农业银行、建设银行，但是具体是谁的银行卡我忘记了。我只知道名字陈某、林保发、林某、苏建明这四个人办理的，银行卡卡号和预留手机号我记不清了。游某拿上这些银行卡后就拿出去卖给网络赌博平台的老板。每一套银行卡游某卖4500还是4200元我记不清了，卖到这些钱之后除去我购买银行卡加手机话费的2700元，剩下的钱我们两个平分。游某自己也在收银行卡一套然后再卖给网络赌博平台。我和游某合作买卖银行卡的时候，我自己盈利一万多元。我知道倒卖银行卡也是违法犯罪行为。这个赚钱比较快，当时抱着侥幸心理。上述证据经当庭质证，形式和来源合法，内容真实，与本案相关联，能客观反映案件的真实情况，确认为本案的证据。本院认为，被告人陈其才伙同他人收买、非法提供信用卡资料14套，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，且属共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人陈其才自愿认罪认罚，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：一、被告人陈其才犯收买、非法提供信用卡信息罪,判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币2万元。罚金于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月28日起至2023年2月27日止。）二、被告人陈其才非法所得1万元，依法追缴后予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审  判  长   王来友人民 陪 审员   李 英人民 陪 审员   张丽丽二 〇 二 〇 年 十 二 月 十 六 日书  记  员   董文琪