新疆维吾尔自治区哈密市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）新22刑终106号 原公诉机关哈密市伊州区人民检察院。上诉人（原审被告人）：赵忠，男，1964年12月28日出生，汉族，高中文化，户籍所在地新疆哈密市伊州区，住哈密市伊州区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月11日经哈密市伊州区公安局依法传唤到案，于2018年7月14日被哈密市伊州区公安局依法刑事拘留，于2018年8月17日被哈密市伊州区公安局依法执行逮捕。现羁押于哈密市伊州区看守所。辩护人：王惠明，新疆星河律师事务所律师。辩护人：祁小锐，新疆昆莫律师事务所律师。新疆维吾尔自治区哈密市伊州区人民法院审理哈密市伊州区人民检察院指控赵忠犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日作出（2019）新2201刑初608号刑事判决。原审被告人赵忠不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。哈密市人民检察院指派检察院赵志涛出庭履行职务。上诉人赵忠及其辩护人王惠明、祁小锐到庭参加诉讼。现已审理终结。原审判决认定，自2012年下半年起，被告人赵忠在未经有关金融部门依法批准的情况下，通过口口相传的公开宣传方式，以个人的名义向社会不特定对象非法吸收存款，并承诺在约定期限内按照年利率10％至18％或者月利率8‰至15‰不等的利率向他人还本付息，之后被告人赵忠将吸收的存款再以年利率24％至30％或者月利率20‰至25‰不等的利率向他人非法放贷、或者用于个人投资经营。经查实，被告人赵忠非法吸收李某1等70名个人，哈密某工贸等3家公司存款累计1.50753亿元，其中向赵某1等人高利放贷累计1.26523亿元，用于个人投资经营项目2423万元。认定上述犯罪事实的证据有书证、物证、证人证言、被告人供述等证据证实。原审法院认为，被告人赵忠违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过亲友转介绍、口口相传、公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，吸收了不特定社会公众的资金及亲友的资金达1.50753亿元，数额巨大，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，原审法院予以支持。但指控的数额存在重复计算的情形，原审法院依法予以纠正。被告人赵忠有自首情节，认罪态度较好，两辩护人要求对被告人赵忠从轻处罚的辩护意见原审法院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第一项、第三项，最高人民法院、最高人民检察、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条之规定，经原审法院审判委员会讨论，判决如下：一、被告人赵忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金50万元二、已追回的被告人赵忠非吸后用于放高利贷的赃款195万元、被告人赵忠名下银行存款8.0920万元，与公安机关依法查扣的被告人赵忠名下×××号奔驰车一辆、马某1用于抵刘某3借被告人赵忠高利贷款的车牌号为×××的兰德酷路泽越野车一辆及被告人赵忠位于××路房产一套、位于××路房产**、位于××路41.9㎡商业用地一块、位于××路房产**、位于海口市××区房产**依法变现后得款，按比例返还被害人，不足部分继续追缴后发还被害人。宣判后，上诉人赵忠及辩护人提出：1.赵忠向7名个人和单位合计借款2950万，借款时已经向出借人表明借款用途，且事实也用于企业的生产经营，原审判决也认定赵忠存在投入砂金矿的生产经营行为，不符合主动向不特定对象宣传进而扰乱金融秩序的犯罪构成，故该款应当从非法吸收存款总金额中扣除。2.原审法院适用2019年1月30日最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》将赵忠向彭某等15名亲戚借款合计1290.3万元、向岳某等39名朋友借款合计7372万元、向马某2等赵忠单方认可存在朋友关系以及无对方笔录印证存在朋友关系的20名人员处借款合计6413万元，上述资金不应当被认定为面向不特定对象非法吸收存款，应当在总金额中扣除。3.位于××区屋房产系上诉人赵忠给其儿子购买，首付63万元系其支付，剩余贷款均由赵某2偿还至今，已六年有余。赵某2愿意将其所交63万元首付上缴后，该房产不应被列为执行房产。4.上诉人赵忠有自首情节，认罪悔罪，恳请二审法院结合案件客观事实，充分考虑赵忠在本案中主观故意、获利情况、损失情况，对赵忠从轻减轻处罚，改判缓刑。经二审审理查明：自2012年下半年起，上诉人赵忠在未经有关金融部门依法批准的情况下，通过口口相传的公开宣传方式，以个人的名义向社会不特定对象非法吸收存款，并承诺在约定期限内按照年利率10％至18％或者月利率8‰至15‰不等的利率向他人还本付息，之后赵忠将吸收的存款再以年利率24％至30％或者月利率20‰至25‰不等的利率向他人非法放贷、经查实，上诉人赵忠非法吸收李某1等55名个人，哈密某工贸等2家公司存款累计1.22423亿元。赵忠将所吸收资金用于投资企业、高利放贷、还本付息等。截止案发前，赵忠已偿还集资参与人本金5659.1万元、支付利息2277.4622万元、集资参与人实际损失4305.7378万元。另用于个人投资金矿项目1570万元，借特定对象14名亲属资金1263万元。（一）认定上诉人赵忠非法吸收公众存款1.22423亿元的证据有：1.向被害人李某1非法吸收存款70万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人李某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、收条、借款协议、哈密市商业银行电子明细单证实，被害人李某1与被告人赵忠因业务往来认识，2016年5月12日李某1以个人名义给赵忠借款70万元，月息为12‰，一季度一结，李某1通过网银转账后与赵忠签订了借款协议，赵忠出具了收条一份。2016年至2018年赵忠陆续支付了7次利息，共计16.664万元。后赵忠还本金20万，还有50万元本金没有偿还。2.向被害人冯某1非法吸收存款100万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人冯某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、收条、中国农业银行银行卡交易明细清单证实，赵忠曾告诉冯某1如果有闲钱可以存在他那，每个月有百分之一的利息，冯某1知道赵忠有一家小贷公司，征得老公同意后，2017年4月11日，冯某1拿着100万元现金借给了赵忠，赵忠出具了收条，期限一年，月息10‰，按月付息。截至2018年7月赵忠给冯某1支付利息12次，共12万元。2018年6月，赵忠还冯某1本金30万元，还有70万本金未还。3.向被害人马某3非法吸收存款116万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人马某3的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借条、转账交易明细单证实，马某3自2014年、2015年2017年，累计给赵忠借过3次钱，金额共计116万元，月利率是10‰，按月付息。后来双方重新约定月利率是5‰，先付本每月偿还本金3万元。截至2018年4月赵忠向马某3偿还本金61万元，剩余55万元未偿还，赵忠累计支付利息28.0714万。4.向被害人王某1非法吸收存款100万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人王某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、哈密市商业银行个人汇款凭证、借条、综合账户发生额明细文件、借记卡账户历史明细清单证实，王某12013年12月4日借给赵忠80万元、2014年2月27日借给赵忠20万元，赵忠出具了欠条，年息10％，按季度付息。通过其本人名下工商银行卡收到赵忠支付的利息金额48.6万元，本金未偿还。5.向被害人周某1非法吸收存款230万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人周某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借条、中国建设银行个人活期账户交易明细、中国农业银行银行卡交易明细证实，周某1陆续借给赵忠230万元，2013年5月10日通过卡转账借了100万元，2014年3月3日通过银行卡转账借了100万元，2017年5月10日现金借给赵忠30万，赵忠出具了欠条，约定年利息15‰。周某1陆续收到赵忠支付的利息共计107.7917万元。截止到2018年7月，赵忠还本金20万元，还有210万元未偿还。6.向被害人马某2非法吸收存款10万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人马某2的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借条、中国建设银行银行卡客户交易明细清单证实，2017年7月5日马某2通过ATM机转账借给赵忠10万元，月息10‰，按年付息，赵忠出具了借据。借款期限没有到期就还没有给我利息，本金也没有偿还。7.向被害人马某8非法吸收存款62万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人马某8的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、中国建设银行客户回单（转账凭条）、借条证实，马某82013年赵忠开办公司的时候给赵忠借款62万元，借期三年，月利息是10‰，按季度付息，赵忠出具了欠条。2013年至2018年，赵忠共向马某8支付利息31.62万元，本金未偿还。8.向被害人穆某非法吸收存款20万元的证据认定该起犯罪中实的证据有被害人穆某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借条、哈密商业银行明细清单证实，穆某和赵忠是同事，2017年3月21日借给赵忠20万元现金，想挣点利息，赵忠出具了借据，约定期限一年，年利率12％，按年付息。后赵忠还了本金10万元，没有支付利息。9.向被害人王某2非法吸收存款50万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人王某2的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借条、账户历史明细清单证实，王某2与赵忠是朋友，2017年3月31日王某2通过手机银行转账给赵忠50万元，赵忠出具了借条，约定期限一年，月息10‰，按年付息。赵忠共付过4次利息，通过银行卡转账每次付15000元，共计6万元。本金50万元未偿还。10.向被害人李某2非法吸收存款140万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人李某2的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借条证实，李某2向赵忠咨询后，2015年12月29日借给赵忠100万元，2016年12月23日又借给赵忠40万元，共计140万元，赵忠出具了借条，月利率10‰，按季度付息。2015年到2017年，赵忠每季度支付利息，共计28.8万元利息。本金140万元未还。11.向被害人王某3非法吸收存款50万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人王某3的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借条、中国建设银行个人账户收入交易明细单证实，2013年王某3通过银行卡转账方式借给赵忠50万元，双方签订了借款合同，月利率10‰，按月付息。赵忠共计支付利息17万元，本金未归还。12.向被害人毛某非法吸收存款14万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人毛某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借条证实，毛某向赵忠咨询存款事宜后，2016年6月3日，毛某以个人名义借给赵忠10万元现金，2017年6月3日毛某又以个人名义借给赵忠4万元现金，赵忠给出具了14万元的借条，期限一年，年利率10％，按年付息。赵忠共计支付利息1万元，未偿还本金。13.向被害人海某非法吸收存款10万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人海某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、哈密某小额贷款有限公司股东会决议书、股权转让补充协议书、账户历史明细清单证实，海某和赵忠共同经营哈密某小额贷款有限公司。从2014年9月开始海某给赵忠借钱的。赵忠按照2％的月息，2.4％的年息给海某支付利息，借款都按时归还了。2016年海某又借给赵忠10万给，后赵忠还本金10万元，未付利息。在此期间海某向陈某1介绍过赵忠放贷业务。14.向被害人吴某1非法吸收存款500万元证据认定该起犯罪事实的证据有被害人吴某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、证人彭某的证言、借据、商业银行电汇凭证证实，2013年1月赵忠说他要开一家小额贷款公司，需要两千万注册资本金，赵忠让吴某1借钱给他。2013年2月4日吴某1以其以个人名义通过银行转账借给赵忠500万元，赵忠出具了借据，约定借期1年，年利息10％，赵忠支付利息250万元，本金均未偿还。15.向被害人米某1非法吸收存款92万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人米某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、证人米某2的证言、证人马某4的证言、借据证实，2015年米某1从自己银行转账借给赵忠60万元，赵忠出具了借条，月利息千分之十。后赵忠每月将利息打到米某1妻子马某4的银行卡上，共计支付利息20.2万元。2016年米某1通过儿子米某2的银行卡借款给赵忠22万元；2017年米某1又通过儿子米某2的银行卡借款给赵忠10万元，共计32万元。赵忠偿还米某2借款本金20万元，支付利息4.094万元。16.向被害人王某4非法吸收存款150万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人王某4的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、中国农业银行交易明细清单、借据证实，2013年1月1日王某4借给赵忠50万元、2014年12月30日又借给赵忠50万元、2016年2月29日再次借给赵忠50万元，共计150万元，赵忠均出具了借据，约定利息按年息百分之二十计算。后赵忠共计支付利息53万元，未偿还本金。17.向被害人柏某非法吸收存款20万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人柏某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、证人张某1的证言、账户交易流水清单、借据证实，2017年3月20日柏某通过银行转账的方式借给赵忠20万元，赵忠具了借据，约定年息10％。赵忠支付了2万元利息，本金未偿还。18.向被害人吕某非法吸收存款60万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人吕某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借款协议证实，2013年吕某借给赵忠60万元，借期1年，月利息千分之十，吕某与赵忠签订了借款协议。赵忠共计支付利息15.3万元，偿还本金30万元。19.向被害人冯某2非法吸收存款100万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人冯某2的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据、中国农业银行交易明细清单证实，冯某2通过岳父周某1介绍，于2015年5月22日通过银行转账的方式借给赵忠100万，吃高利息。借期1年，年利息12％，赵忠出具了借据。赵忠共计支付利息24万元，本金未偿还。20.向被害人姜某非法吸收存款10万元的证据认定该起事实的证据有被害人姜某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、证人王某5的证言、借据证实，2017年1月12日姜某安排妻子王某5通过银行转账给赵忠10万元，月利息千分之十二点五，赵忠出具了借据。赵忠共计支付利息1.875万元，未偿还本金。21.向被害人王某6非法吸收存款110万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人王某6的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、中国农业银行交易清单、借据证实，2014年王某6借款80万元给赵忠、2015年9月18日借款30万元给赵忠，共计110万元，用于吃利息。赵忠出具了借据，月息1％，年息12％。赵忠共计支付利息45.96万元，未偿还本金。22.向被害人王某7非法吸收存款170万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人王某7的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、中国建设银行网上银行转账汇款电子回单、银行交易记录、借款协议、不可撤销担保书证实，2016年9月6日王某7借给赵忠170万元，借期三个月，月利息千分之二十七。赵忠共计支付利息42.138万元，偿还本金160万元，剩余10万元本金未偿还。23.向被害人王某8非法吸收存款27.3万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人王某8的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据证实，2016年王某8向赵忠咨询了存款事宜后，借给赵忠20万元，2017年王某8又给赵忠借款7.3万元，赵忠出具了借据，借期一年，年利息10％。赵忠共支付利息6.1339万元，没有偿还本金。24.向被害人李某3非法吸收存款307万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人李某3的陈述、被告人赵忠的供述、建设银行个人卡折类明细查询表证实，李某3与赵忠的儿子赵某2是好朋友，2017年李某3借款122万元给赵忠，2018年又借款185万元给赵忠，共计307万元。赵忠偿还本金20万元，剩余287万元未偿还，未支付过利息。25.向被害人李某4非法吸收存款30万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人李某4的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据证实，李某4和赵忠的父亲赵志昌关系很好，2017年1月李某4听老乡说赵忠可以给高额的利息，就联系了赵忠，2014年借给赵忠10万元、2015年借给赵忠10万元、2017年借给赵忠10万元，共计30万元，赵忠出具了借条，借期一年，年利息10％。赵忠共支付利息6.31万元，未偿还本金。26.向被害人黄某1非法吸收存款330万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人黄某1的陈述、被告人赵忠的供述、借据证实，黄某1通过朋友石强帮忙联系在赵忠处存款事宜，2015年6月3日黄某1通过银行转账借给赵忠280万元、2016年12月21日黄某1通过银行转账又借给赵忠50万元，共计330万元，赵忠出具了欠条，年息18％，月息1.5％。赵忠共支付利息24.54万元，偿还本金280万元，剩余50万元本金未偿还。27.向被害人李某5非法吸收存款80万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人李某5的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借记卡账户历史明细清单、借据证实，2013年11月30日李某5通过银行转账借给赵忠80万元，赵忠出具了欠条，年利息10％。赵忠共支付利息22.9458万元，偿还本金65万元，剩余15万元本金未偿还。28.向被害人李某6非法吸收存款60万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人李某6的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、商业银行卡账户交易流水清单证实，2018年李某6借给赵忠60万元。赵忠未偿还本金，未支付过利息。29.向被害人王某9非法吸收存款300万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人王某9的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据证实，2014年王某9找到赵忠说有闲钱想存在赵忠处，月利息千分之十。赵忠同意后，王某92014借给赵忠100万元、2015年借给赵忠150万元、2016年借给赵忠50万元，共计300万元。赵忠共支付利息66.5万元，偿还本金30万元，剩余270万元本金未偿还。30.向被害人冶某非法吸收存款20万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人冶某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、中国建设银行个人活期账户交易明细、借据证实，2018年4月17日冶某通过银行转账借给赵忠20万元，赵忠出具了借据。赵忠未支付过利息，未偿还本金20万元。31.向被害人李某7非法吸收存款35万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人李某7的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据证实，2013年6月14日李某7借给赵忠5万元、2014年6月3日李某7借给赵忠5万元、2015年7月15日李某7借给赵忠15万元、2016年4月15日李某7借给赵忠10万元，共计35万元，月息1％，按年支付我利息，赵忠出具了欠条。赵忠共支付利息8.3万元，偿还本金9.8万元，剩余25.2万元未偿还。32.向被害人赵某3非法吸收存款450万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人赵某3的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据、借款协议、中国银行跨行人民币汇款凭证证实，赵某3是哈密市某小额贷款有限责任公司法定代表人，2015年5月15日赵某3以个人名义通过银行转账借给赵忠450万元。赵忠共支付利息3.95万元，本金450万元已偿还。33.向被害人许某1非法吸收存款600万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人许某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据证实，2015年许某1借款300万元给赵忠2016年许某1借款250万元给赵忠，2017年许某1借款50万元给赵忠，共计600万元，赵忠出具了借据。赵忠共支付利息173.9万元，偿还本金35万元，剩余565万元本金未偿还。34.向被害人戴某非法吸收存款60万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人戴某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借记卡账户历史明细清单、借据证实，2013年11月29日戴某借给赵忠30万元、2015年9月30日戴某借给赵忠20万元、2017年3月9日戴某借给赵忠10万元，共计60万元。赵忠支付利息22.6967万元，未偿还本金60万元。35.向被害人刘某1非法吸收存款50万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人刘某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据、中国银行转账明细清单证实，2016年5月20日刘某1借给赵忠10万元、2017年5月5日刘某1借给赵忠40万元，共计50万元，借期一年，赵忠出具了借条。赵忠共计支付利息1.1667万元，偿还本金5万元，剩余45万元本金未偿还。36.向被害人卢某1非法吸收存款210万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人卢某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据证实，2015年卢某1主动借给赵忠210万元，赵忠出具了欠条。赵忠共支付利息32.8万元，偿还本金15万元，剩余本金195万元未偿还。37.向被害人杜某非法吸收存款2200万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人杜某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、交通银行个人客户交易清单证实，2014年11月3日杜某借给赵忠2200万元，赵忠未支付过利息，偿还了2200万元本金。38.向被害人赵某4非法吸收存款50万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人赵某4的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据证实，2014年赵忠给赵某4说有闲钱可以放在他那，月息1％，赵某42014年借给赵忠40万元、2016年借给赵忠10万元，共计50万元。赵忠共支付利息18.68万元，本金未偿还。39.向被害人李某8非法吸收存款300万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人李某8的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借款合同、借据、中国银行转账记录证实，2017年6月14日李某8通过银行转账借给赵忠300万元，月息3％。赵忠共支付利息75.36万元，偿还本金100万元，剩余200万元本金未偿还。40.向被害人孙某非法吸收存款50万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人孙某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据、哈密市商业银行转账凭证、借款协议、中国建设银行网上银行交易记录、中国建设银行个人活期账户交易明细证实，2016年孙某知道在赵忠处存钱利息比银行高，2016年5月12日孙某通过银行转账借给赵忠50万元。赵忠共支付利息12.6万元，本金未偿还。41.向被害人包某非法吸收存款340万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人包某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、中国银行转账汇款业务回单、中国农业银行卡交易明细清单、借据证实，2015年6月12日包某借给赵忠290万元、2016年包某借给赵忠50万元，共计340万元。赵忠共计支利息79.06万元，偿还本金170万元，剩余本金170万元未偿还。42.向被害人杨某非法吸收存款45万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人杨某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解证实，赵忠说有闲钱可以放在他那，月息千分之十，2016年2月6日杨某借给赵忠45万元。赵忠共支付利息18.05万元，未偿还本金45万元。43.向被害人李某9非法吸收存款290万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人李某9的陈述、被告人赵忠的供述与辩解证实，2014年李某9主动找到赵忠想把钱放在赵忠处吃利息，月息10％，2014年李某9借给赵忠100万元、2016年李某9借给赵忠190万元，共计290万元。赵忠未支付利息，偿还本金290万元。44.向被害人田某1非法吸收存款830万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人田某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解证实，2013年田某1借给赵忠830万元，月息1.2％。赵忠未支付过利息，偿还了本金830万元。45.向被害人胡某1非法吸收存款100万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人胡某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解证实，2015年胡某1借给赵忠100万元。赵忠共支付利息34万元，未偿还本金100万元。46.向被害人于某非法吸收存款60万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人于某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解证实，2015年于某借给赵忠60万元，赵忠共支付利息32.22万元，本金60万元未偿还。47.向被害人许某2非法吸收存款1405万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人许某2的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借款合同、借据、银行转账明细明单证实，2017年许某2借给赵忠1405万元，赵忠共支付利息385.575万元，偿还本金30万元，剩余本金1375万元未偿还。48.向被害人齐某非法吸收存款50万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人齐某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据、银行转账清单证实，2014年齐某借给赵忠20万元、2015年齐某借给赵忠14万元、2017年齐某借给赵忠16万元，共计50万元。赵忠共支付利息8.8万元，本金50万元未偿还。49.向被害人徐某非法吸收存款15万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人徐某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据证实，2015年徐某借给赵忠15万元，赵忠共支付利息3.3万元，偿还本金10万元，剩余5万元本金未偿还。50.向被害人马某5非法吸收存款20万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人马某5的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据、银行转账明细清单证实，2015年5月21日马某5借给赵忠20万元，赵忠共支付利息7.2万元，本金20万元未偿还。51.向被害人田某2非法吸收存款14万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人田某2的陈述、被告人赵忠的供述与辩解，借据证实，2016年田某2借给赵忠10万元，2018年田某2借给赵忠4万元，共计14万元。赵忠共支付利息2.4万元，本金14万元未偿还。52.向被害人卢某2非法吸收存款200万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人卢某2的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、证人卢某1的证言、借据证实，2015年卢某2借给赵忠200万元，赵忠未支付过利息，未偿还本金200万元。53.向被害人薛某非法吸收存款40万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人薛某的陈述、被告人赵忠的供述与辩解，借据、转账记录证实，2017年8月7日薛某转账借给赵忠40万元，赵忠共支付利息3万元，本金40万元未偿还。54.向被害人李某10非法吸收存款40万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人李某10的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、转账清单、借据证实，2017年11月17日李某10借给赵忠40万元，赵忠未支付过利息，未偿还本金40万元。55.向被害人黄某2非法吸收存款50万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害人黄某2的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、银行转账记录、借据证实，2014年4月18日黄某2借给赵忠50万元，赵忠共支付利息36万元，未偿还本金50万元。56.向被害单位哈密某工贸非法吸收存款900万元的证据认定该起犯罪事实的证据有被害单位出纳李某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借款合同、转账记录、借据证实，2018年哈密某工贸借给赵忠900万元，赵忠共支付利息185.86元、偿还本金758.3万元，剩余本金141.7万元未偿还。57.向被害单位哈密某农机工程矿山机械交易市场有限公司非法吸收存款500万元证据。认定该起犯罪事实的证据有被害人吴某1的陈述、被告人赵忠的供述与辩解、借据、商业银行电汇凭证证实，2013年1月赵忠说他要开一家小额贷款公司，需要两千万注册资本金，赵忠让吴某1借钱给他。2013年2月4日吴某1以哈密某农机工程矿山机械交易市场有限公司名义通过银行转账借给赵忠500万元，赵忠出具了借据，约定借期1年，年利息10％，赵忠支付利息250万元，本金均未偿还。综上，上诉人赵忠吸收公众存款金额1.22423亿元，已偿还本金金额5659.1万元，已支付利息2277.4622万元。（二）认定被告人赵忠犯非法吸收公众存款罪的综合证据1.常住人口基本信息证实，被告人赵忠已达完全刑事责任年龄，系完全刑事责任能力人。2.受案登记表、归案情况说明证实，被告人赵忠虽未主动投案但在接到公安机关电话传唤后自行到案，并如实供述了犯罪事实，具有自首情节。3.扣押。随案移送物品清单证实，公安机关依法查扣被告人赵忠名下×××号奔驰车一辆。4.冻结、查封财产通知书证实，案发后公安依法冻结了赵忠个人名下银行存款8.0920万元，房产四套：被告人赵忠名下位于××路、位于××路；赵忠妻子王某10名下位于某路41.9㎡商业用地、位于××路。依法查封了赵忠之子赵某2名下位于海口市××区房产一套。5.明细表证实，被告人赵忠签字确认其非法吸收存款、违法放贷的人员名单及金额。6.账目明细证实，被告人赵忠亲笔记录的从他人处非法吸收存款金额及支付利息的金额。7.建行流水明细证实，被告人赵忠自2013年1月至2018年6月使用其名下建行卡非法吸收存款及支付利息的流水明细。8.工商注册资料证实，哈密某融资担保有限责任公司于2005年12月30日成立，2011年4月13日经自治区金融办批复，变更公司名称、注册资本、经营区域及经营范围，公司法人王某10，经营范围：资产租赁、管理咨询服务、诉讼保全担保、以自有资金进行投资等其他业务（公司注册资本5800万元）。及该公司的公司章程、变更登记、年检登记、审计报告、资金流量等资料。9.关于涉嫌非法集资有关依据的情况说明并附有相关文件、规定证实，哈密市处置非法集资工作领导小组办公室于2018年8月7日给伊州区公安局复函认定被告人赵忠的行为系非法集资。依据如下：依据自治区处非办《新疆维吾尔自治区处置非法集资工作流程实施细则（试行）》第二条规定：本流程实施细则所指非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的以下行为：（一）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。（二）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。（三）向社会不特定对象即社会公众筹集资金。（四）以合法形式掩盖其非法集资的性质。依据中国银行保险监督管理委员会、中华人民共和国公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行联合发文《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》第三项明确信贷规则：严格执行《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》及《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律规范，未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。第四项规范民间借贷：民间借贷中，出借人的资金必须是其合法收入的自有资金，禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷。依据中华人民共和国国务院令第683号《融资担保公司监督管理条例》第二十三条，融资担保公司不得从事下列活动：（一）吸收存款或者变相吸收存款；（二）自营贷款或者受托贷款；（三）受托投资。第四，《新疆维吾尔自治区融资性担保公司管理暂行办法》第二十九条融资性担保公司不得从事下列活动：（一）吸收存款。（二）发放贷款。（三）受托发放贷款。（四）受托投资。（五）国家及自治区规定不得从事的其他活动。融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。综上所述，融资担保公司及个人不能从事吸储和放贷业务。10.证人王某10的证言证实，王某10是哈密融资某担保有限责任公司的法定代表人，公司实际操控人是其丈夫赵忠。王某10对赵忠个人融资的事情不清楚。11.证人赵某2的证言证实，赵某2在哈密融资某担保有限责任公司担任担保业务的客户经理一职，公司负责人是其父亲赵忠。赵某2不清楚赵忠个人融资的事，其他情况亦不清楚。12.证人李某11的证言证实，哈密某融资担保有限责任公司实际负责人是赵忠，公司只做担保业务，没有发放贷款的业务，其他情况不清楚。以上证人证言还证实，被告人赵忠对外非法吸收公众存款是其个人行为，非哈密融资某担保有限责任公司行为。13.被告人赵忠的供述与辩解证实，2012年上半年赵忠内退后，以2842万元的价格以其爱人王某10的名义购买哈密某融资担保有限公司就将公司的49％股权。之后变更公司法定代表人为妻子王某10，赵忠担任公司总经理，负责全部的经营管理，王某10不参与管理。随后赵忠对股权变卖及变更手续在自治区金融办进行了变更申报，通过审批后又到工商局备案。在经营中赵忠没有以哈密某融资担保有限责任公司名义向他人借款，均以个人名义向他人借款，借款的资金没有用到哈密某融资担保有限责任公司的经营中，全部由赵忠个人向他人放贷使用。（三）认定被告人赵忠高利放贷行为的证据1.证人马某1、王某11、计某、李某12、胡某2、摆某、吴某2、刘某2、吴某3、张某2、陈某2、郭某1、李某13、罗某、赵某5、李某14、周某2、蔡某、曹某、郭某2、康某、陈某3、赵某1、秦某、张某3、陈某1等人的证言证实，被告人赵忠向其放贷按月息2％到2.5％，年息24％到30％不等的利率收取高额利息的事实。2.借款合同、借款协议、还款通知、银行账户流水证实，被告人赵忠对外放贷的借款合同及相关银行凭据、股权转让协议等材料。3.赵忠手写的记账明细证实，被告人赵忠的非法吸收存款金额累计1.50753亿元，其中高利放贷累计1.26523亿元，投入砂金矿的金额是2423万元。4.询问笔录、随案移送物品清单证实，2019年12月17日马某1主动到公安机关清退了其本人向被告人赵忠所借的高利贷款本金150万元；用其公司名下车牌号为×××的兰德酷路泽越野车一辆折抵其为刘某3（已死亡）担保在被告人赵忠处借的高利贷款本金。5.新疆维吾尔自治区行政事业单位资金往来结算票据证实，2019年8月10日伊州区公安局收到郭某1主动清退的其向被告人赵忠所借的高利贷款本金45万元。上述证据经当庭举证、质证，被告人赵忠均不持异议。（四）对上诉人赵忠的上诉理由及辩护人辩护意见本院综合评判如下：1.赵忠向7名个人和单位合计借款2950万，借款时已经向出借人表明借款用途，且事实也用于企业的生产经营，原审判决也认定赵忠存在投入砂金矿的生产经营行为，不符合主动向不特定对象宣传进而扰乱金融秩序的犯罪构成，故该款应当从非法吸收存款总金额中扣除。经审查，二审期间，哈密市某小额贷款有限责任公司、集资参与人岳某向本院提出异议。岳某提出因公司股权变更未完成，故以个人名义代表伊吾县巨东小贷公司给赵忠打款250万元。一致认为哈密市某小额贷款有限责任公司给赵忠贷款1320万元、伊吾县巨东小贷公司给赵忠贷款250万元，月利率25-26‰，赵忠在25‰放贷没有利差可赚，不符合常理。该款用于赵忠的金矿生产，是正常商业借贷关系，不属于非法吸收公众存款，并提供以公司名义与赵忠签订的借款合同、审贷会议纪要原件，经核实情况属实。该两笔借款合计1570万元，现有证据能够证实用于金矿的生产经营，没有吸收存款扰乱金融秩序的主观故意，不具备非法吸收公众存款的“社会性”构成要件。该上诉理由部分有理，予以支持，应当从非法吸收存款总金额中扣除。无证据佐证其他6名个人和单位借款用途为生产经营，该部分上诉理由不予支持。2.原审法院适用2019年1月30日最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》将赵忠向彭某等15名亲戚借款合计1290.3万元、向岳某等39名朋友借款合计7372万元、向马某2等赵忠单方认可存在朋友关系以及无对方笔录印证存在朋友关系的20名人员处借款合计6413万元，上述资金不应当被认定为面向不特定对象非法吸收存款，应当在总金额中扣除。属于适用法律错误，违反刑法“从旧兼从轻”原则。经审查认为，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于适用刑事司法解释时间效力问题的规定》第三条规定：对于新的司法解释实施前发生的行为，行为时已有相关司法解释，依照行为时的司法解释办理，但适用新的司法解释对犯罪嫌疑人、被告人有利的，适用新的司法解释。根据刑法“从旧兼从轻”原则，赵忠在2019年1月30日最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》实施之前，未向社会公开宣传，向特定亲属借款的数额不应计入犯罪数额，应当严格按照2011年1月4日最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，即同时具备“（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。”四个要件，方能认定犯罪。在案证据证实，赵忠向其儿子赵某2等14名亲属借款共计1263万元，未向社会公开宣传，属于针对特定对象借用资金的行为，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款，原判将该部分资金纳入非法吸收公众存款的总数额进行计算不当，应予以纠正，该上诉理由予以支持。上诉人赵忠及辩护人提出向岳某等39名朋友借款合计7372万元、向马某2等赵忠单方认可存在朋友关系以及无对方笔录印证存在朋友关系的20名人员处借款合计6413万元，上述资金不应当被认定为面向不特定对象非法吸收存款，应当在总金额中扣除的上诉理由没有证据支持，不予采纳。3.位于××区屋房产系赵忠给其儿子购买，首付63万元系赵忠支付，剩余贷款均由赵某2偿还至今，已六年有余。赵某2愿意将赵忠所交63万元首付上缴，该房产不应被列为执行房产。经审查认为，赵某2提供的自2014年至2020年支付该房贷明细属实，上诉人赵忠亲属退缴63万元首付后，该房产可发还其儿子赵某2，该上诉理由予以采纳。本院认为，上诉人赵忠违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过口口相传、公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，吸收了不特定社会公众资金达1.22423亿元，数额巨大，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。原判认定部分犯罪数额有误，予以纠正。上诉人赵忠有自首情节，认罪悔罪，案发前向集资参与人偿还本金5659.1万元，支付利息2277.4622万元，挽回集资参与人部分经济损失。结合本案客观事实、类案检索案例，充分考虑赵忠的主观故意、获利情况、损失情况，其请求从轻处罚的上诉理由予以支持，请求减轻处罚改判缓刑的上诉理由辩护意见与法律规定不符，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款，最高人民法院、最高人民检察院《关于适用刑事司法解释时间效力问题的规定》第三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条、《关于统一法律适用加强类案检索的指导意见（试行）》及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、撤销新疆维吾尔自治区哈密市伊州区人民法院（2019）新2201刑初608号刑事判决。即被告人赵忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金50万元；已追回的被告人赵忠非吸后用于放高利贷的赃款195万元、被告人赵忠名下银行存款8.0920万元，与公安机关依法查扣的被告人赵忠名下×××号奔驰车一辆、马某1用于抵刘某3借被告人赵忠高利贷款的车牌号为×××的兰德酷路泽越野车一辆及被告人赵忠位于××路房产一套、位于××路房产**、位于某路41.9㎡商业用地一块、位于××路房产**、位于海口市××区房产**依法变现后得款，按比例返还被害人，不足部分继续追缴后发还被害人。二、上诉人赵忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元（罚金于本判决生效后十日内缴清）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日起至2022年7月10日止）三、已追回的被告人赵忠非吸后用于放高利贷的赃款195万元、被告人赵忠名下银行存款8.0920万元，与公安机关依法查扣的被告人赵忠名下×××号奔驰车一辆、马某1用于抵刘某3借被告人赵忠高利贷款的车牌号为×××的兰德酷路泽越野车一辆及被告人赵忠位于××路房产一套、位于××路房产**、位于某路41.9㎡商业用地一块、位于××路房产**，依法变现后得款，按比例返还被害人，不足部分继续追缴后发还被害人。本判决为终审判决。审判长 东野国良审判员 张  军审判员 马  睿二 〇 二 〇 年 十 二 月 二 十 一 日书记员 李  彬