安徽省怀宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0822刑初188号 公诉机关安徽省怀宁县人民检察院。 被告人夏学明，男，1963年6月3日出生，汉族，初中文化，农民，住怀宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年5月12日被怀宁县公安局刑事拘留，同年6月15日经怀宁县人民检察院批准逮捕，同日由怀宁县公安局执行逮捕，现羁押于怀宁县看守所。 辩护人张永智，安徽晨曦律师事务所律师。 怀宁县人民检察院以怀检刑诉〔2020〕190号起诉书指控被告人夏学明犯非法吸收公众存款罪,于2020年8月20日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理，本院受理后，认为本案不适宜适用简易程序审理，于2020年9月29日转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。怀宁县人民检察院指派检察员何朋出庭支持公诉，被害人谢某2及诉讼代理人王某1，被害人丁某1、夏某1、吴某、刘某、汪某、谢某1、陈某、冯某，被告人夏学明及其怀宁县法律援助中心接怀宁县人民法院通知指派的辩护人张永智到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 怀宁县人民检察院指控：自2010年起，被告人夏学明违反国家金融管理有关规定,未经有关金融管理部门批准,由自己或者授意他人对外宣传,以经营挖机生意、做工程,需要资金周转等名义,采取书面或口头承诺付息的方式,先后向谢某2、丁某1、夏某1等28人非法吸收存款共计人民币1557500元。其中,谢某2172500元、丁某1248000元、夏某180000元、夏某180000元、吴某80000元、刘某53000元、汪某25000元、夏某635000元、夏某740000元、王某170000元、康某1100000元、谢某110000元、夏某240000元、陈某110000元、陈焰华47000元、李友进15000元、李刘根30000元、王某247000元、夏某325000元、冯某50000元、夏某410000元、丁某220000元、夏某515000元、叶某40000元、康某215000元、彭某50000元、谢某210000元、丁某340000元。除已偿还本金和利息共计351440元，造成被害人财产损失1209060元。至2014年9月,被告人夏学明资金链断裂,无法偿还借款,便外出藏匿。2020年5月12日,被告人夏学明在天津市东丽区兴耀商业街被公安机关抓获归案。 被告人夏学明对指控的犯罪事实和证据没有异议,并自愿认罪认罚。 公诉机关当庭提供相关证据证实上述指控事实，认为被告人夏学明违反国家金融管理法律规定,向社会公开宣传,承诺返本付息,吸收社会不特定对象的资金,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人夏学明认罪认罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以从宽处理。被告人夏学明如实供述自己的罪行,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条第三款之规定,可以从轻处罚。建议判处有期徒刑三年至三年六个月,并处罚金人民币五万元至六万元。 各被害人对公诉机关的量刑建议无异议，要求被告人夏学明偿还借款。 被告人夏学明对公诉机关指控的事实予以供述，签字具结，认罪认罚。其辩护人对公诉机关指控的罪名和事实无异议。辩称被告人夏学明已经偿还的借款人民币342740元不应当认定为非法吸收存款，应当予以扣除，因此被告人非法吸收存款的数额不超过1214760元；被告人夏学明如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚；被告人夏学明在审查起诉阶段认罪认罚，并且签订了认罪认罚具结书，可以依法从宽处理。被告人夏学明系初犯，没有前科，认罪悔罪，人身危险性较小，依法可以酌情从轻处罚。综上，建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明：自2010年5月至2014年6月，被告人夏学明违反国家金融管理有关规定,未经有关金融管理部门批准,由自己或者授意他人对外宣传,以经营挖机生意、做工程,需要资金周转等名义,采取书面或口头承诺付息的方式,先后向谢某2、丁某1、夏某1等28人非法吸收存款。具体犯罪事实如下： 1、2010年5月至2014年3月，被告人夏学明分六次向谢某2吸收资金172500元，除已返还9000元外，尚欠163500元未偿还。 2、2011年9月至2013年5月，被告人夏学明分四次向丁某1吸收资金248000元，除已返还60000元外，尚欠188000元未偿还。 3、2011年2月至2013年12月，被告人夏学明分三次向夏某1吸收资金80000元，除已返还6000元外，尚欠74000元未偿还。 4、2014年1月至5月，被告人夏学明分二次向夏某1吸收资金80000元未偿还。 5、2014年3月至4月，被告人夏学明分二次向吴某吸收资金80000元未偿还。 6、2012年下半年，被告人夏学明向刘某吸收资金53000元，除已返还10000元外，尚欠43000元未偿还。 7、2013年3月至6月，被告人夏学明分二次向汪某吸收资金25000元未偿还。 8、2014年4月7日，被告人夏学明向夏某6吸收资金35000元，除已偿还34940元外，尚欠60元未偿还。 9、2014年4月7日，被告人夏学明向夏某7吸收资金40000元未偿还。 10、2012年至2013年，被告人夏学明分二次向王某1吸收资金70000元未偿还。 11、2012年11月4日，被告人夏学明通过夏某9担保向康某1吸收资金100000元，后由夏某9偿还。 12、2014年3月24日，经人介绍被告人夏学明向谢某1吸收资金10000元未偿还。 13、2012年8月16日，被告人夏学明向夏某2吸收资金40000元未偿还。 14、2014年6月21日，被告人夏学明向陈某吸收资金110000元未偿还。 15、2013年农历腊月，被告人夏学明通过他人向陈焰华吸收资金47000元未偿还。 16、2013年农历腊月，被告人夏学明通过他人向李友进吸收资金15000元未偿还。 17、2013年农历腊月，被告人夏学明向李刘根吸收资金30000元未偿还。 18、2011年，被告人夏学明通过李某介绍向王某2吸收资金47000元，后由李某偿还。 19、2013年1月，被告人夏学明通过李某担保向夏某3吸收资金25000元，除已偿还9500元外，尚欠15500元未偿还。 20、2013年1月至2月，被告人夏学明分二次向冯某吸收资金50000元，除已偿还2000元外，尚欠48000元未偿还。 21、2011年1月9日，被告人夏学明向夏某4吸收资金10000元未偿还。 22、2013年3月10日，被告人夏学明通过夏某1介绍向丁某2吸收资金20000元，后由夏某1偿还。 23、2013年，被告人夏学明分二次向夏某5吸收资金15000元未偿还。 24、2013年，被告人夏学明向叶某吸收资金40000元未偿还。 25、2013年2月，被告人夏学明向康某2吸收资金15000元未偿还。 26、2014年上半年，被告人夏学明通过夏某8介绍向彭某吸收资金50000元，后由夏某8偿还。 27、2013年下半年，被告人夏学明通过他人介绍向谢某2吸收资金10000元未偿还。 28、2013年2月，被告人夏学明通过他人介绍向丁某3吸收资金40000元未偿还。 被告人夏学明非法吸收资金共计人民币1557500元，除已偿还本金和利息共计351440元外，尚有1209060元吸收资金未偿还。2014年9月,被告人夏学明资金链断裂,无法偿还借款,便外出藏匿。2020年5月12日,被告人夏学明在天津市东丽区兴耀商业街被公安机关抓获归案。 上述事实，被告人夏学明在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明、抓获经过、还款协议、借条35张、收条2张等书证，被害人谢某2、丁某1、夏某1、夏某1、吴某、刘某、汪某、王某1、康某1、谢某1、夏某2、陈某、王某2、夏某3、冯某、夏某4、丁某2、夏某5、叶某、康某2、彭某、夏某6、夏某7的陈述，证人李某、丁某3、谢某3、夏某8、夏某9的证言等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人夏学明违反国家金融管理法律规定,向社会公开宣传,承诺返本付息,吸收社会不特定对象的资金,其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于辩护人辩称被告人夏学明已经偿还的借款人民币342740元不应当认定为非法吸收存款，应当予以扣除，其非法吸收存款的数额不超过1214760元的辩护意见，经查，非法吸收公众存款犯罪的数额，以所吸收的资金全额计算，案发前后归还的数额，可作为量刑情节酌定考虑，不能从犯罪数额中予以扣除，故对辩护人该辩护意见不予采纳。案发后，被告人夏学明如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人夏学明部分退赃，可酌定从轻处罚。被告人夏学明签字具结，认罪认罚,可以从宽处理。对尚未退出的非法吸收资金应责令被告人夏学明予以退赔。综上，根据被告人夏学明的犯罪行为的性质、情节和社会危害性及认罪、悔罪表现、退赃情况等，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人夏学明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月12日起至2023年9月11日止）。 上列所处罚金于本判决生效后十日内缴纳。 二、对尚未退出的非法吸收资金一百二十万九千零六十元责令被告人夏学明予以退赔（详见清单），发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙 伟 审 判 员  张汝红 人民陪审员  吴祚兰 二〇二〇年十二月二十四日 法官助理林士娟 书记员潘海霞