江西省婺源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣1130刑初227号 公诉机关江西省婺源县人民检察院。 被告人张磊，男，1989年11月30日出生，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地安徽省祁门县，现住安徽省祁门县新城区；曾因犯聚众斗殴、寻衅滋事罪于2013年12月31日被祁门县人民法院判处有期徒刑二年；因犯故意伤害罪于2015年7月15日被祁门县人民法院判处管制一年六个月；现因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月5日被婺源县公安局刑事拘留，经婺源县人民检察院批准，于同年10月19日被婺源县公安局执行逮捕，现羁押于婺源县看守所。 辩护人毕勤乐，江西学林律师事务所律师。 江西省婺源县人民检察院以婺检一部刑诉〔2020〕220号起诉书指控被告人张磊犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年12月7日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。婺源县人民检察院指派检察员方能出庭支持公诉，被告人张磊及其辩护人毕勤乐到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年4月至8月间，被告人张磊让朋友汪某并通过汪某的朋友方某1、方某2办理信用卡后转卖给自己，每套信用卡含银行卡及密码、网银Ｕ盾、开户人身份证号码和绑定银行卡的手机卡，每套卡500元。共计收买信用卡13套，转卖给他人后获利1.1万元。 公诉机关认为，被告人张磊收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。根据被告人张磊所具有的坦白、两次犯罪前科、认罪认罚等量刑情节，公诉机关建议对其判处有期徒刑三年三个月，并处罚金的刑罚。 被告人张磊对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，一是被告人张磊已构成犯罪，且张磊认罪认罚，尊重张磊本人的意见。二是在定性上，有值得商榷的地方，在审判实践中，存在大量不同定性判例。一种是定收买、非法提供信用开信息资料罪，量刑重；一种是定妨害信用卡管理罪，量刑轻。原则上，在定性有争议时，应当从有利于被告人角度作轻判。三是张磊具有坦白、认罪认罚、自愿缴纳罚金的量刑情节，建议法庭从轻判处。 经审理查明，（1）2020年4月的一天，被告人张磊让朋友汪某帮忙办理信用卡后转卖给自己，每套信用卡含银行卡及密码、网银Ｕ盾、开户人身份证号码和绑定银行卡的手机卡，每套卡500元。汪某找到朋友方某2办卡。同年4月22日，汪某和方某2一同来到婺源县城办理信用卡，方某2办理1张卡号61×××71农行卡和1张卡号62×××23工行卡，并绑定手机卡号183××××6453;汪某办理1张卡号62×××75农行卡和1张卡号62×××28工行卡，并绑定手机卡号147××××1052;且均开通网银Ｕ盾。按照张磊要求，汪某将设置的银行卡及网银密码告知方某2。之后，汪某来到安徽省祁门县城将上述4套银行卡及密码、手机卡、网银Ｕ盾及账号密码和开户人汪某、方某2的身份证照片交给张磊。随后，张磊到杭州市信用卡，以每套1000元卖给他人，获利4000元。 （2）2020年6月的一天，被告人张磊让汪某帮忙办理信用卡后转卖给自己。汪某找到朋友方某1办卡。同年6月19日，方某1来到婺源县城办理1张卡号62×××79农行卡和1张卡号62×××50建行卡，并绑定手机卡号157××××4101，且开通网银Ｕ盾。按照张磊要求，汪某将设置的银行卡及网银密码告知方某1。之后，汪某来到祁门县城将上述2套银行卡及密码、手机卡、网银Ｕ盾及账号密码和开户人方某1身份证照片交给张磊。随后，张磊到杭州市信用卡，以每套1000元卖给他人，获利2000元。 （3）2020年8月6日，被告人张磊来到婺源县城收买信用卡。张磊驾驶皖Ｊ×××××轿车载汪某、方某1、方某2来到婺源县城办理信用卡。其中，方某1办理1张卡号62×××08上饶银行卡和1张卡号62×××23中国银行卡，并绑定130××××4695手机卡；方某2办理1张卡号62×××52邮政储蓄银行卡和1张卡号62×××89中国银行卡，并绑定16607930352手机卡；汪某办理1张邮政储蓄卡号62×××60银行卡、张62×××64中国银行卡和1张62×××38建行卡，并绑定手机卡号18×××68;上述银行卡均开通网银。按张磊要求，汪某、方某2、方某1设置银行卡密码12×××14,网银密码ａａ12×××14。之后，汪某将上述银行卡及网银密码和绑定手机卡交给张磊。张磊以每套500元，4套共2000元交给汪某由其转交方某1、方某2。之后，张磊将方某2的邮政银行卡和中国银行卡交给汪某由其退回方某2。随后，张磊到杭州市将从方某1、汪某处收到的5套信用卡，以每套1千元卖给他人，获利5000元。 另查明，被告人张磊于2020年10月4日被安徽省黄山市公安机关抓获归案，后如实供述了其犯罪事实。被告人张磊曾因犯聚众斗殴、寻衅滋事罪于2013年12月31日被祁门县人民法院判处有期徒刑二年；因犯故意伤害罪于2015年7月15日被祁门县人民法院判处管制一年六个月。本案审理期间，被告人张磊退缴赃款1.1万元。 上述事实有经庭审质证、确认的常住人口信息表、归案情况说明、银行开卡信息等；证人汪某、方某2、方某1证言；被告人张磊的供述和辩解；搜查笔录；电子数据：微信聊天记录、通话记录单、银行流水等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张磊收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，基本证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。经查，被告人张磊向方某1等人收买、借用信用卡及其配套的身份证照片、绑定该信用卡的手机卡、取款密码等信息，持有者既可以在ＡＴＭ机、ＰＯＳ机等终端上以信用卡持卡人名义进行有磁交易，也可以通过手机银行、网上银行等方式以信用卡持卡人名义进行无磁交易。被告人张磊将这些银行卡套件非法提供给他人，转卖牟利，上述物品所承载的即是“信用卡信息资料”，即能够使持卡者被发卡银行识别为签约用户并允许其使用信用卡进行交易，本案犯罪对象不仅是信用卡本身，还包括信用卡上所承载的信息资料。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。被告人张磊的行为符合该解释的相关规定，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人张磊归案后能如实供述其犯罪事实，是坦白，依法可从轻处罚；自愿认罪认罚，依法可从宽处罚；具有两次犯罪前科，应酌情从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人关于可对被告人张磊从轻处罚的辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张磊犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万四千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月4日起至2024年1月3日止。罚金已缴纳。） 二、非法所得人民币一万一千元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  李盛林 人民陪审员  王丽娟 人民陪审员  张凤媚 二〇二〇年十二月二十二日 书 记 员  章 晖