贵州省绥阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0323刑初141号 公诉机关贵州省绥阳县人民检察院。 被告人王乾云，男，1968年5月13日出生，汉族，贵州省绥阳县人，大学专科文化，中共党员，贵州云瑞房地产开发有限责任公司实际控制人，户籍所在地贵州省绥阳县，现住绥阳县。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年2月17日被绥阳县公安局刑事拘留，2019年3月27日被绥阳县公安局取保候审，2020年3月16日被绥阳县人民检察院取保候审，2020年10月12日被本院取保候审。 辩护人丁汉刚，贵州佳信律师事务所律师。 辩护人廖浪，贵州佳信律师事务所律师。 被告人梁后勤，男，1988年1月11日出生，汉族，贵州省绥阳县人，高中文化，户籍所在地贵州省绥阳县，现住绥阳县。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年2月28日被绥阳县公安局刑事拘留，2019年3月28日被绥阳县公安局取保候审，2020年3月16日被绥阳县人民检察院取保候审，2020年10月12日被本院取保候审。 指定辩护人唐沁沁，贵州谐宇律师事务所律师。 被告人梁君，女，1971年3月22日出生，汉族，贵州省绥阳县人，高中文化，无业，住贵州省绥阳县。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年2月21日被绥阳县公安局刑事拘留，2019年3月13日被绥阳县公安局取保候审，2020年3月16日被绥阳县人民检察院取保候审，2020年10月12日被本院取保候审。 辩护人肖荣昌，四川皓锦律师事务所律师。 被告人文扬东，男，1980年10月9日出生，汉族，贵州省绥阳县人，大学本科文化，住贵州省绥阳县。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年3月13日被绥阳县公安局取保候审，2020年3月16日被绥阳县人民检察院取保候审，2020年10月12日被本院取保候审。 指定辩护人刘佳佳，贵州文乡律师事务所律师。 贵州省绥阳县人民检察院以绥检公诉刑诉〔2020〕Z30号起诉书指控被告人王乾云、梁后勤、梁君、文扬东犯骗取贷款罪，于2020年10月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年12月1日、2020年12月22日公开开庭审理了本案。绥阳县人民检察院指派检察员王益平出庭支持公诉，被告人王乾云及其辩护人丁汉刚、梁后勤及其辩护人唐沁沁、梁君及其辩护人肖荣昌、文扬东及其辩护人刘佳佳到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2014年11月至2015年2月期间，贵州云瑞房开公司实际控制人王乾云因公司资金困难，便向其好友周某（另案处理）及被告人梁君、梁后勤商量，以周某、梁君、梁后勤的名义向绥阳县农村信用合作联社（以下简称：绥阳县信用社）贷款出来后给王乾云使用一部分或全部，并承诺王乾云实际使用资金的本息均由其负责偿还。后被告人王乾云便向周某、梁君、梁后勤联系了遵义市弘元担保投资有限公司（以下简称：弘元担保公司），周某、梁君、梁后勤以公司担保的形式向绥阳信用社各贷款300万元。周某、梁君、梁后勤贷款过程中均伪造了部份贷款资料，并虚构了贷款资金用途。 1.周某贷款过程中，王乾云安排被告人文扬东为周某做贷款资料，文扬东伪造了虚假的购销合同及财务报表等贷款资料，周某隐瞒了贷款资金用途，贷款300万元后，周某使用20万元，王乾云使用了280万元。周某的贷款到期后，未能按时归还银行本息。截至2018年11月8日，周某尚欠绥阳县信用社本金293.47万元，利息81.36万元。 2.梁君伪造了虚假的受托支付方式，隐瞒了资金的实际用途，贷款300万元后全部给王乾云使用。梁君的贷款到期后，未能按时归还银行本息。截至2018年11月8日，周某本金282.3万元，利息77.82万元。 3.梁后勤伪造了虚假的受托支付方式，隐瞒了资金的实际用途，贷款300万元后，梁后勤使用40万元，王乾云使用了260万元。梁后勤的贷款到期后，未能按时归还银行本息。截至2018年11月8日，尚欠本金300万元，利息82.58万元。 另查明：1.被告人王乾云到案后如实供述了自己的罪行，自愿认罪认罚。2.2019年2月28日，被告人梁后勤经公安机关电话传唤主动到案，到案后如实供述其罪行，自愿认罪认罚；2019年2月21日，被告人梁君经公安机关电话传唤主动到案，到案后如实供述其罪行，自愿认罪认罚；2019年3月13日，被告人文扬东经公安机关电话传唤主动到案，到案后如实供述其罪行，自愿认罪认罚。3.2020年11月30日，绥阳县农村信用合作联社与贵州云瑞房地产有限责任公司、王乾云达成债务承担协议，由贵州云瑞房地产有限责任公司用其开发的商业用房以销售方式网签备案在绥阳县农村信用合作联社的名下，代周某、梁后勤、梁君等偿还在绥阳县农村信用合作联社的贷款本金及利息，2020年12月1日，绥阳县农村信用合作联社与贵州云瑞房地产有限责任公司已签订商品房买卖合同，并已网签。 再查明：绥阳县司法局于2020年12月16日、2020年12月18日出具的4份调查评估意见书：被告人王乾云、梁后勤、梁君、文扬东均适宜社区矫正。 上述事实，被告人王乾云、梁后勤、梁君、文扬东在庭审过程中亦无异议，且有被告人王乾云、梁后勤、梁君、文扬东的供述，证人周某、文某、邓某、韩某、曾某、岳某、赵某等人的证言，周某贷款档案，梁君贷款档案，梁后勤贷款档案，绥阳县农村信用合作联社出具的贷款情况说明，到案经过，情况说明，户籍证明，债务承担协议，股东会决议，承诺书，商品房买卖合同，调查评估意见书等证据证实，经庭审质证，足以认定。 被告人王乾云对起诉指控的罪名及犯罪事实均无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.被害单位绥阳县农村信用合作联社对本案的发生有过错，依法应减轻被告人王乾云的刑责；2.案发后王乾云已经协调贵州云瑞房地产开发有限公司提供抵押物和担保，并获得绥阳县农村信用合作联社的认可，签订了还款协议，让信用社的逾期贷款恢复到正常，避免了被害单位的贷款损失；3.被告人王乾云听小区保安讲绥阳县公安局的警察在找他，就赶回家，准备到复印店复印资料后去绥阳县公安局投案，在复印店碰见警察后与警察一起去公安局如实供述了案情，应认定自首。综上，请求对被告人王乾云从轻量刑并适用缓刑。 被告人梁后勤对起诉指控的罪名及犯罪事实均无异议。其辩护人唐沁沁提出的辩护意见是：1.被告人系坦白；2.取保候审期间表现良好；3.自愿认罪认罚；4.当庭悔罪，综上，请对被告人梁后勤从轻处罚。 被告人梁君对起诉指控的罪名及犯罪事实均无异议。其辩护人肖荣昌提出的辩护意见是：1.被告人梁君系自首；2.认罪认罚；3.本案所涉的骗取贷款虽然已构成犯罪，但现已被害人达成清偿协议，由云瑞房开公司用房以物抵债进行清偿，没有给被害人造成损失；4.被告人梁君主观恶性不深，认罪态度较好；5.社区愿意对被告人进行社区矫正；6.被害人对本案的发生具有重大过错，综上，请求对被告人梁君适用缓刑。 被告人文扬东对起诉指控的罪名及犯罪事实均无异议。其辩护人刘佳佳提出的辩护意见是：1.被告人对所犯罪行供认不讳，对指控的罪名及事实均无意见；2.被告人系为朋友帮忙，在贷款中未获得任何好处，共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯；3.被告人主动到案后如实供述其罪行，是自首；4.自愿认罪认罚；5.被告人与绥阳县信用社达成了协议；6.被告人系初犯，主观恶性不深，综上，请求法庭对被告人文扬东从轻处罚。 本院认为，被告人王乾云伙同他人以虚假材料虚构事实，骗取金融机构贷款共计900万元，构成骗取贷款罪；被告人梁后勤、梁君伙同他人以虚假材料构造虚构事实，分别骗取金融机构贷款300万元，构成骗取贷款罪；被告人文扬东伙同他人伪造虚假材料，骗取金融机构贷款300万元，构成骗取贷款罪，被告人王乾云、梁后勤、梁君、文扬东的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，依法应判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。本案在审理中，绥阳县农村信用合作联社与贵州云瑞房地产有限责任公司、王乾云达成债务承担协议，已将被害人绥阳县农村信用合作联社的损失全部挽回，可酌情对四被告人从轻处罚。本案的共同犯罪中，被告人王乾云对骗取贷款进行安排、策划，起主要作用系主犯，应对全部犯罪事实及金额承担责任；其到案如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，庭审中认罪态度好，依法可以从宽处理。被告人梁后勤在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；其经传唤后主动到案，到案后能如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，庭审中认罪态度好，依法可以从宽处理。被告人梁君帮助他人骗取贷款，起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；其经传唤后主动到案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，庭审中认罪态度好，依法可以从宽处理。被告人文扬东帮助他人骗取贷款，起辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；其经传唤后主动到案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，庭审中认罪态度好，依法可以从宽处理。本院综合上述情节予以量刑，决定对被告人王乾云、梁后勤、梁君、文扬东从轻处罚并适用缓刑。关于辩护人丁汉刚、肖荣昌提出被害人绥阳县信用合作联社有过错的辩护意见，因未向法庭提供证据予以证明，故本院对该辩护意见不予采纳。对辩护人丁汉刚提出被告人王乾云系自首的辩护意见，经查，办案民警是在被告人王乾云居住小区蹲守，发现王乾云驾车进入小区后，准备进行传唤，但王乾云未下车随即将车开出小区，办案民警驾车前往跟踪至聚鑫图文广告店发现王乾云后进行传唤，其不属于主动投案，故对该辩护意见不予采纳。对唐沁沁、刘佳佳提出的辩护意见及丁汉刚、肖荣昌提出的其余辩护意见，本院在量刑时予以综合考虑。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第六十七条、第七十二条第一款、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王乾云犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人梁后勤犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人梁君犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人文扬东犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李淑玲 人民陪审员  周亚丽 人民陪审员  杨 华 二〇二〇年十二月二十五日 法官助理贺文喜 书记员刘媛媛