河南省新乡市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）豫07民终5940号上诉人（原审被告）：郭翔，男，1975年12月3日出生，汉族，住河南省封丘县。委托诉讼代理人：季志华、周丽慧，河南乾川律师事务所律师，特别授权。被上诉人（原审原告）：宋树林，男，1962年1月26日出生，汉族，住河南省封丘县。原审被告：马金美，女，1976年11月6日出生，汉族，住河南省封丘县。上诉人郭翔因与被上诉人宋树林及原审被告马金美民间借贷纠纷一案，不服河南省封丘县人民法院（2020）豫0727民初2189号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年11月24日立案后，依法组成合议庭，开庭进行了审理。上诉人郭翔的委托诉讼代理人季志华，被上诉人宋树林到庭参加诉讼，原审被告马金美经本院合法传唤未到庭，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。郭翔上诉请求：1、依法撤销封丘县人民法院（2020）豫0727民初2189号民事判决书，依法改判驳回被上诉人40000元诉讼请求。2、本案上诉费用由宋树林承担。事实与理由：一、宋树林所谓的出借上诉人40000元现金不是事实，被上诉人存在虚假诉讼的情形，可能涉及刑事，上诉人将保留依法向当地公安机关报案的权利。1、本案的事实是上诉人最初借张福军10000元，出借时直接扣除利息实际出借本金为8000元。约定十天到期，因上诉人没有及时偿还，超了两天，涨到14000元（按日滞纳金20%计算），后张福军给上诉人介绍宋树林，让上诉人借宋树林20000元，接扣除砍头息4000元，给了张福军14000元，剩余2000元交付给上诉人。上诉人当时给宋树林打了20000元的条，停半个月没还上，又打了30000元的条，过几天没有还上，又打了个40000元的借款条（即本案借条）。当时被上诉人非让上诉人签上其前妻马金美的名字，上诉人告知其已与马金美离婚，但被上诉人仍让上诉人签上马金美的名字。郭翔打此条时马金美并不知情。因张福军联系不上，上诉人无法搜集到能够证明上述事实的证据。2、被上诉人以下陈述存在严重矛盾之处：（1）被上诉人在起诉书诉讼请求及事实与理由部分并没有陈述上诉人曾偿还500元的事实，但在其开庭时却称2015年夏天上诉人偿还被上诉人500元。实际情况是上诉人并没有偿还被上诉人500元借款。（2）被上诉人开庭陈述称，当时上诉人2014年借被上诉人钱时，是因为上诉人女儿考上大学，交学费，但实际情况是上诉人的女儿是2018年考上的大学。因此被上诉人所谓的上诉人出借理由与客观情况不符。二、本案无论是不是合法债权，其诉讼时效早已超过。一审法院在被上诉人未提供任何诉讼时效中断的证据情况下，仍支持被上诉人主张，判决明显偏袒被上诉人，法律适用错误，涉嫌枉法裁判。《民法通则》第一百三十五条、一百三十七条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。2017年10月1日生效的《民法总则》第一百八十八条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的，依照其规定。假设本案债权合法，本案宋树林所诉的债权早已超过诉讼时效，本案借款期限至2014年11月13日到期，被上诉人应当知道借款到期后其权利便受侵害，则本案的诉讼时效应从2014年11月14日起算两年，即在2016年11月13日结束。即便按被上诉人所陈述上诉人2015年夏天偿还500元（实际不属实），那么诉讼时效也应当在2017年夏天结束。诉讼时效届满后,债务人负有的债务成为自然债务，丧失胜诉权，不能得到法院的保护。宋树林辩称：上诉人所称不属实，被上诉人每年都去上诉人家里催要两三次款项，中间上诉人因犯罪进监狱，被上诉人在法院等到上诉人和上诉人妻子马金美，当时上诉人还承诺还清款项，但一直没有还款，被上诉人去公安机关报案，公安机关说属于经济纠纷，让被上诉人去法院起诉。上诉人所称的“套路贷”，被上诉人没有这种情况，被上诉人是普通的农民，借款是被上诉人家里的现金。请求二审法院驳回上诉人的上诉，维持原判。原审被告马金美未到庭发表陈述意见，也未提交书面陈述意见。宋树林向一审法院起诉请求：1、郭翔、马金美返还借款40000元；2、诉讼费由郭翔、马金美承担。一审法院认定事实：宋树林与郭翔系朋友关系。2014年11月2日，郭翔以做生意资金周转为由向宋树林借款40000元，并于2014年11月13日向宋树林出具借款条一份，借款条内容为：“借款条今借到宋树林现金肆万元，金额大写：肆万零仟零佰零拾期限2014年11月2日至2014年11月13日到期、逾期按每日本金20％加罚滞纳金借款人签章：郭翔担保人签章：代签（马金美）2014年11月13日到期”。后经宋树林催要，郭翔于2015年夏天偿还借款500元。另查明，2014年7月23日，郭翔与马金美办理离婚登记。一审法院认为，民事主体依法享有债权。本案中，郭翔于2014年11月2日向宋树林借款40000元，并于2014年11月13日向宋树林出具借款条一份，借款事实清楚，证据充分，但应扣除已偿还的借款500元。郭翔在庭审中辩称“最早出具的借条是20000元，20000元借条出具的时候在场人有：郭翔、张福军，宋树林在去掉砍头息4000后，宋树林将14000元现金直接交给了张福军，作为郭翔偿还张福军的借款，将2000元交给郭翔，当天郭翔给宋树林出具的欠条是20000元，该借条到期后，郭翔重新向宋树林出具30000元的借款条，30000元的借款条到期后，郭翔重新向宋树林出具40000元的借款条”，因其无相关证据予以证明，一审法院对此不予支持。关于诉讼时效，郭翔于2014年11月13日向宋树林出具借款条，并于2015年夏天偿还宋树林借款500元，其后并多次向郭翔催要该借款，诉讼时效是指权利人在一定的期限不行使权利，即丧失依诉讼程序保护其权利的可能性的民事法律制度。诉讼时效制度设立的目的是为了督促债权人行使权利而不是为了惩罚债权人。故郭翔关于宋树林的请求已超过诉讼时效的主张一审法院不予支持。关于马金美是否应承担返还借款责任的诉讼请求，庭审中马金美辩称借款条上的签字系郭翔代签，对此宋树林及郭翔均予以认可，且在借款条中载明的时间内，马金美与郭翔已办理离婚登记，宋树林也未提供证据证明该签字已经得到了马金美的认可，故一审法院对此不予支持。《中华人民共和国民法总则》第一百一十八条，《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百九十六条、第二百零六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决：一、郭翔于判决生效之日起十日内偿还宋树林借款39500元；二、驳回宋树林的其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费800元，由宋树林负担10元，由郭翔负担790元。本院经审理查明：1、宋树林持有的高翔出具的借款条系格式形式，内容为“借款条今借到宋树林现金肆万元，金额大写：肆万零仟零佰零拾期限2014年11月2日至2014年11月13日到期、逾期按每日本金20％加罚滞纳金借款人签章：郭翔担保人签章：代签（马金美）2014年11月13日到期”。2、一审庭审中，宋树林陈述称“借款是我在郭翔家中给付郭翔的，马金美也在场，我是一次性给付郭翔现金，郭翔当场给我出具的借款条，马金美的名字和手印是郭翔写的、按的，约定了5分的利息，没有扣除利息”。3、二审庭审中，经法庭要求宋树林以画图方式描述现金交付时的现场情况，宋树林作图描述简单、对房间主要陈设、在场人员方位等未能作出清晰具体描述。4、二审庭审中，当被问及从事职业、家庭收入情况时，宋树林陈述称“（我是）种地的，有三亩多，一年整个家庭收入4、5千；当被问及案涉资金来源时，其陈述称“以前在封丘跑出租车，车型桑塔纳，跑了有四五年，1997年被盗了，1997年贷款买了新车，我和张富军没有任何关系，通过朋友介绍认识的郭翔，款项是从家里拿的现金，现金是准备给孩子跑工作用的”。经法庭询问‘2020年你在一审法院起诉了几起案件’，其答“三起”；经法庭询问‘所有出借款项都是从哪来的’，其答“我跑生意的钱，开桑塔纳前我是开东风三轮拉客人的，桑塔纳丢了我又买了辆中巴车跑长途”；经法庭询问‘对外出借的款项总计多少、约定的利息多少、给付借款时是否扣除部分利息’，其答“全部加上40多万元，都没有要回来，约定利息2分，（借款人）都没有给利息，借款都是现金给的，包括20万元借款也是现金给的，钱都不是一次性给的”；经法庭询问‘出借的对象是如何认识的’，其答“都是朋友介绍的”。4、经河南法院审判流程管理系统查询，自2015年12月11日至2020年11月24日，宋树林以原告身份起诉的民间借贷纠纷案件共11件、9起，除本案一、二审外，分别为：①（2015）封民初字第03027号（被告：鹿易南、张鹏飞，结案标的：18万元，借款合同约定有“到期不还加罚20％滞纳金”内容）；②（2016）豫0727民初2034号（被告：封丘县发泡混凝土砌块有限责任公司、刘溪泉、刘鑫，结案标的：10万元，借款合同约定有“月息4分、违约金20%”）③（2016）豫0727民初2035号（被告：封丘县发泡混凝土砌块有限责任公司、刘溪泉、刘紫薇，结案标的：10万元）；④（2018）豫0727民初563号（被告：高兵、高本省，结案标的：10万元，借款合同约定有“逾期按照每日本金20%加罚滞纳金”）；⑤（2019）豫0727民特159号（欠款人：江强，双方确认欠款数额4万元）；⑥（2020）豫0727民初3108号（被告：王晓霞，结案标的：1万元）；⑦（2020）豫0727民初2190号（被告：刘志先，宋树林起诉要求还款数额17万元，该案以被告主体不适格驳回了宋树林起诉）；⑧（2020）豫0727民初2781号（被告：刘志先，宋树林起诉要求还款数额17万元，该案以宋树林在上诉期内再次起诉为由驳回了宋树林起诉）；⑨（2020）豫0727民初1415号（被告：郭杰，结案标的：2万元）。上述涉案金额加之本案所涉金额共计76万元。本院认为：《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”综合案涉借据的形式和内容（格式合同且利息和违约金约定畸高）、双方当事人陈述（宋树林对于其多次出借款项的现金来源的陈述与其家庭收入情况不符、其与借款人的关系均为经人介绍而出借款项不符合民间借贷特征）及经河南法院审判流程管理系统查询的宋树林以原告身份起诉的民间借贷纠纷案件情况（存在相同的格式合同、对于畸高违约金的约定内容一致），本案有疑似以“转单平账”、“以贷还贷”、虚增债权债务非法侵占他人财产的“套路贷”犯罪嫌疑。本院依法将涉嫌诈骗犯罪的相关线索移送有关公安机关。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百三十条之规定，裁定如下：一、撤销河南省封丘县人民法院（2020）豫0727民初2189号民事判决；二、驳回宋树林的起诉。一审案件受理费800元，退还宋树林；上诉人郭翔预交的二审案件受理费800元予以退还。本裁定为终审裁定。审判长  冯卓群审判员  浮代飞审判员  冯艳婷二〇二〇年十二月三日书记员  张永强