安徽省合肥市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖01刑终699号 原公诉机关安徽省合肥高新技术产业开发区人民检察院。 上诉人（原审被告人）张普，绰号“佛爷”，男，1992年1月30日出生于安徽省淮南市，汉族，大学本科文化，无业，住安徽省合肥市经开区，户籍所在地安徽省淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年6月26日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人贾宇鹏，国浩律师（合肥）事务所律师。 上诉人（原审被告人）胡锦义，男，1995年10月9日出生于安徽省定远县，汉族，高中文化，无业，住安徽省肥西县，户籍所在地安徽省定远县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年6月26日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人陈晓东，安徽瑞锦律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）张欣，男，1995年3月7日出生于安徽省淮南市，汉族，大学本科文化，无业，住安徽省合肥市经开区，户籍所在地安徽省淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年6月26日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人秦楠，国浩律师（合肥）事务所律师。 上诉人（原审被告人）杨浩然，男，1996年9月16日出生于安徽省肥东县，汉族，大学专科文化，无业，住安徽省肥东县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年6月27日被该分局取保候审，2019年8月9日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 上诉人（原审被告人）樊凯瑜，男，1997年1月18日出生于安徽省定远县，汉族，大学本科文化，无业，住安徽省定远县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年6月26日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 上诉人（原审被告人）沈海浪，男，1996年12月18日出生于安徽省定远县，汉族，大学本科文化，无业，住安徽省定远县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年6月26日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人储晓雯，北京德恒（合肥）律师事务所律师。 辩护人胡文娟，北京德恒（合肥）律师事务所律师。 原审被告人张涛，男，1985年3月19日出生于安徽省长丰县，汉族，初中文化，无业，住安徽省长丰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年6月26日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 原审被告人田栓，男，1993年3月22日出生于安徽省铜陵市，汉族，初中文化，无业，住安徽省铜陵市郊区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月25日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月30日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 原审被告人吴健，男，1992年5月20日出生于安徽省枞阳县，汉族，大学本科文化，无业，住安徽省合肥市经开区，户籍所在地安徽省铜陵市郊区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年6月26日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 原审被告人张宇，男，1995年10月9日出生于安徽省定远县，汉族，初中文化，无业，住安徽省定远县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月27日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月30日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 原审被告人杨兴根，男，1995年9月16日出生于安徽省定远县，汉族，大学专科文化，无业，住安徽省合肥市滨湖区，户籍所在地安徽省定远县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月5日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月9日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。2020年11月4日被本院决定取保候审。 原审被告人王太顺，男，1987年10月6日出生于江苏省丰县，汉族，高中文化，无业，住江苏省丰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月29日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月30日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。2020年10月28日被合肥高新技术产业开发区人民法院决定取保候审。 原审被告人杨顺，男，1997年3月2日出生于安徽省定远县，汉族，大学本科文化，无业，住安徽省定远县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2019年6月27日被该分局取保候审，同年8月9日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。2020年10月2日被合肥高新技术产业开发区人民法院决定取保候审。 原审被告人王晶，男，1996年2月7日出生于安徽省枞阳县，汉族，初中文化，无业，住安徽省铜陵市郊区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月24日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年6月27被该分局取保候审。2020年3月23日被合肥高新技术产业开发区人民法院决定取保候审。 原审被告人朱东正，男，1994年3月15日出生于安徽省淮南市，汉族，大学本科文化，无业，住安徽省淮南市田家庵区。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2019年7月26日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年8月9日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 安徽省合肥高新技术产业开发区人民法院审理合肥高新技术产业开发区人民检察院指控原审被告人张普、胡锦义、张欣、杨浩然、张涛、田栓、吴健、张宇、杨兴根、王太顺、杨顺、樊凯瑜、沈海浪、王晶犯诈骗罪，指控被告人张普、胡锦义、张欣、吴健、张涛、朱东正犯寻衅滋事罪一案，于2020年9月27日作出（2020）皖0191刑初97号刑事判决。宣判后，原审被告人张普、胡锦义、张欣、杨浩然、樊凯瑜、沈海浪不服，分别向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人和原审被告人，听取了辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 合肥高新技术产业开发区人民法院判决书认定： 2016年底，被告人张普通过“借贷宝”APP平台等，实施“套路贷”诈骗活动。2018年初，张普租用合肥市经开区亚坤大厦2202室，先后招募了胡锦义、吴健等多人，组织人员实施“套路贷”诈骗犯罪。2018年11月中旬，被告人胡锦义带领数名业务员脱离张普公司，与樊凯瑜、沈海浪各自出资5万元自行成立借贷公司，通过“借贷宝”APP平台等继续实施“套路贷”诈骗犯罪。 被告人张普为首的犯罪集团，以非法占有为目的，对外宣传贷款产品利息低、周期长，诱使被害人签订金额虚高的“借款合同”，继而以“砍头息”、“续期费”等虚假费用，虚增贷款金额。后利用借款过程中索取的借款人个人信息，由业务员采取电话滋扰、发送侮辱性短信息、恐吓、上门滋扰等方式强行索债。继而形成了有固定放贷人、审核放贷人和催收人，首要分子明显，重要成员固定，组织成员经常纠集一起，为非作恶、扰乱社会经济秩序和他人生活秩序，被害人人数众多，诈骗数额特别巨大、寻衅滋事情节恶劣，形成以被告人张普为首要分子，被告人胡锦义、张欣、张涛、吴健为其他成员的影响较为恶劣的恶势力犯罪集团。 一、诈骗犯罪事实 2018年6月至2019年5月，被告人张普、胡锦义、张欣、杨浩然、张涛、田栓、吴健、张宇、杨兴根、王太顺、杨顺、樊凯瑜、沈海浪、王晶等人通过“借贷宝”ＡＰＰ平台等，对被害人徐某等23人审核放款，设置借款期限一般为7日，收取借款金额30%不等的“砍头息”、“续期费”，并制造虚假资金流水、虚增债务。依据安徽华审正大会计师事务所皖华审正大专审字（2019）第309号专项审计报告及《徐某案件按照被害人分笔计算明细表》、合肥市公安局经济技术开发区分局借贷情况说明、借贷宝平台交易记录、支付宝交易记录等，截止2019年6月20日，被告人张普、胡锦义、张欣等人共“放贷”26人，被害人被张普等人以各种方式在“借贷宝”ＡＰＰ平台等共计诈骗被害人1014622.68元，其中，诈骗既遂726022.68元，诈骗未遂288600元。 被告人张普诈骗金额799188.92元，其中既遂547588.92元，数额特别巨大，未遂251600元，数额巨大；被告人胡锦义诈骗金额339433.76元，其中既遂222433.76元，数额巨大，未遂117000元，数额巨大，包括胡锦义在张普集团既遂44000元，未遂80000元，胡锦义与沈海浪、樊凯瑜另行成立犯罪集团既遂178433.76元，未遂37000元；被告人张欣诈骗金额143750元，其中既遂88550元，数额巨大，未遂金额55200元，数额巨大；被告人杨浩然诈骗金额92686.88元，其中既遂79686.88元，数额巨大，未遂13000元，数额较大；被告人张涛诈骗金额68700元，其中既遂53700元，数额巨大，未遂15000元，数额较大；被告人田栓诈骗金额68850元，其中既遂34850元，数额较大，未遂34000元，数额较大；被告人吴健诈骗金额54200元，其中既遂19200元，数额较大，未遂35000元，数额较大；被告人张宇诈骗金额28900元，其中既遂28900元，数额较大；被告人杨兴根诈骗金额20698元，其中既遂20698元，数额较大；被告人王太顺诈骗金额15300元，其中既遂15300元，数额较大；被告人杨顺诈骗金额14399.95元，其中既遂14399.95元，数额较大；被告人王晶诈骗金额11000元，其中既遂4800元，数额较大，未遂6200元，数额较大；被告人沈海浪、樊凯瑜诈骗金额215433.76元，其中既遂178433.76元，数额巨大，未遂37000元，数额较大。 1.徐某于2018年6月16日至2019年4月13日期间线下向张普名义借款10次共398399.00元，张普直接扣除砍头息44000.00元，徐某收到借入资金354399.00元，支付砍头息43300.00元，实际借得款项311099.00元。期间支付续费130600.00元。截至2019年4月13日，即报案被害人直接经济损失217900.00元（出借人直接扣除砍头息44000.00元＋支付砍头息43300.00元＋续期费130600.00元＝217900.00元）；名义借款已归还118300.00元，剩余名义借款280099.00元未归还完毕。 （1）2018年6月16日，徐某向张普名义借款55000.00元，张普直接扣除砍头息15000.00元，徐某收到借入款项40000.00元，向张普支付砍头息0元，实际借得款项40000.00元。该笔名义借款于2018年7月4日通过胡锦义归还35000.00元、2018年9月17日通过胡锦义归还20000.00元，归还完毕。 报案被害人直接经济损失15,000.00元（出借人直接扣除砍头息15,000.00元）。 （2）2018年7月16日，徐某向张普名义借款80000.00元，徐某收到借入款项80000.00元，按照张普要求向通过胡锦义向张普转支付砍头息20000.00元，实际借得款项60000.00元。期间2018年8月15日、2018年9月17日、2018年10月15日、2018年11月16日、2018年11月17日支付大额续期费共70700.00元。该笔名义借款未归还完毕。报案被害人直接经济损失90700.00元（支付砍头息20000.00元＋支付大额续期费70700.00元＝90700.00元）；同时，该笔名义借款80000.00元未归还完毕。 （3）2018年9月4日，徐某向张普名义借款5300.00元，徐某收到借入款项5300.00元，实际借得款项5300.00元。该笔名义借款于2018年9月17日归还完毕。 （4）2018年9月22日，徐某向张普名义借款48000.00元，徐某收到借入款项48000.00元，按照张普要求向通过“Ｈ”（确认是胡锦义）向张普转支付砍头息8300.00元，实际借得款项39700.00元。该笔名义借款于2018年10月10日归还完毕。 报案被害人直接经济损失8,300.00元（支付砍头息8,300.00元）。 （5）2018年9月30日，徐某向张普名义借款65000.00元，徐某收到借入款项65000.00元，按照张普要求向通过吴健向张普转支付砍头息15000.00元，实际借得款项50000.00元；期间2018年11月16日支付大额续期费共20000.00元。该笔名义借款未归还完毕。 报案被害人直接经济损失35,000.00元（支付砍头息15,000.00元+支付大额续期费20,000.00元=35,000.00元）；同时，该笔名义借款65,000.00元未归还完毕。 （6）2018年10月2日，徐某向张普名义借款10000.00元，徐某收到借入款项10000.00元，实际借得款项10000.00元；期间2018年10月7日支付续期费600.00元。该笔名义借款于2018年10月7日归还完毕。 报案被害人直接经济损失600.00元（支付续期费600.00元）。 （7）2018年10月9日，徐某向张普名义借款65000.00元，张普直接扣除砍头息15000.00元，徐某收到借入款项50000.00元，实际借得款项50000.00元；期间2018年11月20日支付大额续期费共16000.00元；该笔名义借款未归还完毕。 报案被害人直接经济损失31,000.00元（出借人直接扣除砍头息15,000.00元+付大额续期费16,000.00元=31,000.00元）；同时该笔名义借款65,000.00元未归还完毕。 （8）2018年10月12日，徐某向张普名义借款64000.00元，张普直接扣除砍头息14000.00元，徐某收到借入款项50000.00元，实际借得款项50000.00元。该笔名义借款未归还完毕。 报案被害人直接经济损失14,000.00元（出借人直接扣除砍头息14,000.00元）；该笔名义借款64,000.00元未归还完毕。 （9）2019年4月1日、2019年4月2日、2019年4月12日，徐某零星向张普名义借款3次共6099.00元，该类名义借款未归还完毕。 （10）徐某于2018年9月23日至2018年12月30日期间零星支付续期费66次共23300.00元。报案被害人直接经济损失23300.00元（支付续期费23300.00元）。 2.凌某于2018年6月8日至2018年12月12日期间通过李某2介绍线下向张普名义借款2次共168000.00元，凌某收到借入资金168000.00元，支付砍头息30000.00元，实际借得款项138000.00元。期间支付续期费87000.00元。截至2018年12月12日，报案被害人直接经济损失117000.00元（支付砍头息30000.00元＋续期费87000.00元＝117000.00元）；名义借款已归还168000.00元。 （1）2018年6月8日，凌某向张普名义借款88000.00元，凌某收到借入款项88000.00元，按照张普要求向李某2支付砍头息20000.00元，实际借得款项68000.00元。期间2018年7月8日、2018年8月10日、2018年8月31日、2018年9月12日、2018年9月27日支付续期费共66500.00元。该笔名义借款于2018年9月12日归还20000.00元、2018年9月13日归还44000.00元、2018年9月25日归还20000.00元、2018年9月30日归还4000.00元，归还完毕。 报案被害人直接经济损失86,500.00元（支付砍头息20,000.00元+支付续期费66,500.00元=86,500.00元）。 （2）2018年9月5日，凌某向张普名义借款80000.00元，凌某收到借入款项80000.00元，按照张普要求向胡锦义支付砍头息10000.00元，实际借得款项70000.00元。 该笔名义借款于2018年9月25日归还完毕。报案被害人直接经济损失10,000.00元（支付砍头息10,000.00元）。 （3）凌某因与徐某个人往来借款等原因于2019年11月1日支付续期费15000.00元，2018年12月零星支付8次续期费共5500.00元，合计20500.00元。报案被害人直接经济损失20500.00元（支付续期费20500.00元）。 3.经杨浩然审核，李某于2018年11月30日至2019年5月19日期间通过借贷宝APP平台向胡锦义名义借款12次共76,900.00元，胡锦义直接扣除砍头息21,100.00元，李某收到借入资金55,800.00元，支付砍头息2,100.00元，实际借得款项53,700.00元。期间支付续期费18,184.88元。截至2019年5月19日，报案被害人直接经济损失41,384.88元（出借人直接扣除砍头息21,100.00元+支付砍头息2,100.00元+续期费18,184.88元=41,384.88元），名义借款已归还72,600.00元，剩余名义借款4,300.00元未归还完毕。 （1）2018年11月30日，李某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款3,000.00元并分2次（即900.00元、2,100.00元）收到名义借款；李某收到借入款项3,000.00元，支付砍头息900.00元，实际借得款项2,100.00元。依据笔录，期间支付续期费1次900元。该笔名义借款于2018年12月14日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,800.00元（支付砍头息900.00元+支付续期费1次900元=1,800.00元）。 （2）2019年1月6日，李某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款4,200.00元并分2次（即1,200.00元、3,000.00元）收到名义借款；李某收到借入款项4,200.00元，支付砍头息1,200.00元，实际借得款项3,000.00元。期间2019年1月13日、2019年1月20日支付续期费2笔共2,400元，该笔名义借款于2019年1月27日归还完毕。 报案被害人直接经济损失3,600.00元（支付砍头息1,200.00元+支付续期费2,400元=3,600.00元） （3）2019年1月8日，李某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款700.00元，胡锦义直接扣除砍头息200元，李某收到借入款项500.00元，实际借得款项500.00元。该笔名义借款于2019年1月15日归还200元、2019年1月16日归还500元，归还完毕。 报案被害人直接经济损失200.00元（出借人直接扣除砍头息200元）。 （4）2019年1月21日，李某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款1,100.00元，胡锦义直接扣除砍头息100元，李某收到借入款项1,000.00元，实际借得款项1,000.00元。期间零星支付续期费3笔共350元；该笔名义借款于2019年1月25日归还完毕。 报案被害人直接经济损失450.00元（出借人直接扣除砍头息100元+支付续期费350.00元=450.00元）。 （5）2019年2月8日，李某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款5,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息5,000.00元，李某收到借入款项0元，实际借得款项0元。 同步，李某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款10,000.00元并1次（即10,000.00元）收到名义借款；李某收到借入款项10,000.00元，实际借得款项10,000.00元。 即2019年2月8日李某共名义借款15,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息5,000.00元，李某收到借入款项10,000.00元，实际借得款项10,000.00元。该笔名义借款于2019年2月11日归还12,000.00元、2019年2月28日归还3,000.00元，归还完毕。 报案被害人直接经济损失5,000.00元（出借人直接扣除砍头息5,000.00元）。 （6）2019年2月16日，李某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款2,800.00元并1次（即2,800.00元）收到名义借款；李某收到借入款项2,800.00元，实际借得款项2,800.00元。 同步，李某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款10,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息5,600.00元，李某收到借入款项4,400.00元，实际借得款项4,400.00元。 即2019年2月16日，李某共名义借款12,800.00元，胡锦义直接扣除砍头息5,600.00元，李某收到借入款项7,200.00元，实际借得款项7,200.00元。期间支付续期费7,288.88元。该笔名义借款于2019年2月28日归还2,800.00元、2019年3月7日归还10,000.00元，归还完毕。 报案被害人直接经济损失12,888.88元（出借人直接扣除砍头息5,600.00元+支付续期费7,288.88元=12,888.88元）。 （7）2019年2月26日，李某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款1,400.00元，胡锦义直接扣除砍头息300.00元，李某收到借入款项1,100.00元，实际借得款项1,100.00元。该笔名义借款于2019年2月28日归还完毕。 报案被害人直接经济损失300元（出借人直接扣除砍头息300.00元）。 （8）2019年3月5日，李某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款13,700.00元，胡锦义直接扣除砍头息3,700.00元，李某收到借入款项10,000.00元，实际借得款项10,000.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年3月12日归还完毕。 报案被害人直接经济损失3,700.00元（出借人直接扣除砍头息3,700.00元）。 （9）2019年3月11日，李某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款13,700.00元，胡锦义直接扣除砍头息3,700.00元，李某收到借入款项10,000.00元，实际借得款项10,000.00元。期间支付续期费7次共5,680.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年3月底归还完毕。 报案被害人直接经济损失9,380.00元（出借人直接扣除砍头息3,700.00元+支付续期费5,680.00元=9,380.00元）。 （10）2019年4月24日，李某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款4,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息1,500.00元，李某收到借入款项2,500.00元，实际借得款项2,500.00元。期间，支付续期费6次共2,400.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年5月16日归还完毕。 报案被害人直接经济损失3,900.00元（出借人直接扣除砍头息1,500.00元+支付续期费2,400.00元=3,900.00元）。 （11）2019年5月13日，李某线下向胡锦义名义借款3,000.00元，李某收到借入款项3,000.00元，实际借得款项3,000.00元。期间支付续期费66.00元，该笔名义借款于2019年5月15日归还完毕。 报案被害人直接经济损失66.00元（支付续期费66.00元）。 （12）2019年4月24日，李某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款4,300.00元，胡锦义直接扣除砍头息1,000.00元，李某收到借入款项3,300.00元，实际借得款项3,300.00元。该笔名义借款未归还。 报案被害人直接经济损失1,000.00元（出借人直接扣除砍头息1,000.00元）；同时，名义借款4,300.00元未归还完毕。 4.经张永健介绍，陈某于2018年11月11日至2019年5月17日期间通过借贷宝ＡＰＰ平台向张普名义借款10次共168000.00元，陈某收到借入资金168000.00元，支付砍头息40500.00元，实际借得款项127500.00元。期间支付续期费75588.00元。截至2019年5月17日，报案被害人直接经济损失116088.00元（支付砍头息40500.00元＋续期费75588.00元＝116088.00元）；名义借款已归还158000.00元，剩余10000.00元未归还。 （1）2018年11月11日，陈某在借贷宝ＡＰＰ平台向张普名义借款10000.00元并1次（即10000.00元）收到名义借款；陈某收到借入款项10000.00元，支付砍头息3000.00元，实际借得款项7000.00元。该笔名义借款于2018年11月16日归还完毕。 报案被害人直接经济损失3,000.00元（支付砍头息3,000.00元）。 （2）2018年11月17日，陈某在借贷宝ＡＰＰ平台向张普名义借款20000.00元并1次（即20000.00元）收到名义借款；陈某收到借入款项20000.00元，支付砍头息3500.00元，实际借得款项16500.00元。该笔名义借款于2018年11月23日归还完毕。 报案被害人直接经济损失3,500.00元（支付砍头息3,500.00元）。 （3）2018年11月23日，陈某在借贷宝ＡＰＰ平台向张普名义借款20000.00元并1次（即20000.00元）收到名义借款；陈某收到借入款项20000.00元，支付砍头息4000.00元，实际借得款项16000.00元。该笔名义借款于2018年11月29日归还完毕。 报案被害人直接经济损失4,000.00元（支付砍头息4,000.00元）。 （4）2018年11月29日，陈某在借贷宝ＡＰＰ平台向张普名义借款20000.00元并1次（即20000.00元）收到名义借款；陈某收到借入款项20000.00元，支付砍头息4000.00元，实际借得款项16000.00元。该笔名义借款于2018年12月5日归还完毕。 报案被害人直接经济损失4,000.00元（支付砍头息4,000.00元）。 （5）2018年12月5日，陈某在借贷宝ＡＰＰ平台向张普名义借款20000.00元并1次（即20000.00元）收到名义借款；陈某收到借入款项20000.00元，支付砍头息4000.00元，实际借得款项16000.00元。期间支付吴健续期费6000.00元，该笔名义借款于2018年12月13日归还完毕。 报案被害人直接经济损失10,000.00元（支付砍头息4,000.00元+支付续期费6,000.00元=10,000.00元）。 （6）2018年12月13日，陈某在借贷宝ＡＰＰ平台向张普名义借款20000.00元并1次（即20000.00元）收到名义借款；陈某收到借入款项20000.00元，支付砍头息4000.00元，实际借得款项16000.00元。期间支付续期费4次共17080.00元。借贷宝ＡＰＰ平台显示，该笔名义借款于2019年1月12日归还完毕。 报案被害人直接经济损失21,080.00元（支付砍头息4,000.00元+支付续期费17,080.00元=21,080.00元）。 （7）2018年12月15日，陈某在借贷宝ＡＰＰ平台向张普名义借款10000.00元并1次（即10000.00元）收到名义借款；陈某收到借入款项10000.00元，支付砍头息2000.00元，实际借得款项8000.00元。期间支付续期费3次共6000.00元。借贷宝ＡＰＰ平台显示，该笔名义借款于2019年1月12日归还完毕。 报案被害人直接经济损失8,000.00元（支付砍头息2,000.00元+支付续期费6,000.00元=8,000.00元）。 （8）2018年12月21日，陈某在借贷宝ＡＰＰ平台向张普名义借款28000.00元并分2次（即8000.00元、20000.00元）收到名义借款；陈某收到借入款项28000.00元，支付砍头息8000.00元，实际借得款项20000.00元。期间支付续期费2次共16008.00元。借贷宝ＡＰＰ平台显示，该笔名义借款于2019年1月12日归还完毕。 报案被害人直接经济损失24,008.00元（支付砍头息8,000.00元+支付续期费16,008.00元=24,008.00元）。 （9）2019年1月24日，陈某在借贷宝ＡＰＰ平台向张普名义借款10000.00元并分2次（即3000.00元、7000.00元）收到名义借款；陈某收到借入款项10000.00元，支付砍头息3000.00元，实际借得款项7000.00元。期间支付续期费2次共2500.00元。借贷宝ＡＰＰ平台显示，该笔名义借款于2019年2月9日归还3000.00元、2019年2月15日归还7000.00元，归还完毕。 报案被害人直接经济损失5,500.00元（支付砍头息3,000.00元+支付续期费2,500.00=5,500.00元）。 （10）2019年2月21日，陈某在借贷宝ＡＰＰ平台向张普名义借款10000.00元并分3次（即2000.00元、3000.00元、7000.00元）收到名义借款；陈某收到借入款项10000.00元，支付砍头息5000.00元，实际借得款项5000.00元。期间支付续期费17次共28000.00元。该笔名义借款未归还完毕。 报案被害人直接经济损失33,000.00元（支付砍头息5,000.00元+支付续期费17次共28,000.00元=33,000.00元）；同时，名义借款10,000.00元未归还完毕。 5.张某于2018年8月16日至2019年5月20日期间通过借贷宝APP平台向张普、胡锦义借款17次共199,450.00元，胡锦义直接扣除砍头息14,220.00元，张某收到借入资金185,230.00元，支付砍头息21,950.00元，实际借得款项163,280.00元。期间支付续费40,028.88元。截至2019年5月20日，报案被害人直接经济损失76,198.88元（直接扣除砍头息14,220.00元+支付砍头息21,950.00元+续期费40,028.88元=76,198.88）；名义借款已归还179,450.00元，剩余20,000.00元未归还完毕。 （1）张某于2018年8月16日至2018年11月12日期间通过通过借贷宝APP平台向张普名义借款6次共65,100.00元，张某收到借入资金65,100.00元，支付砍头息14,600.00元，实际借得款项50,500.00元。期间支付续费5,050.00元。该类名义借款全部归还完毕。即报案被害人直接经济损失19,650.00元（支付砍头息14,600.00元+续期费5,050.00元=19,650.00元）。 ①2018年8月16日，张某在借贷宝APP平台向张普名义借款7,000.00元并分2次（即2,000.00元、5,000.00元）收到名义借款；张某收到借入款项7,000.00元，支付砍头息2,000.00元，实际借得款项5,000.00元。期间支付续期费1次2,000.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年8月31日归还完毕。 报案被害人直接经济损失4,000.00元（支付砍头息2,000.00元+支付续期费2,000.00元=4,000.00元）。 ②2018年9月3日，张某在借贷宝APP平台向张普名义借款10,000.00元并分2次（即2,500.00元、7,500.00元）收到名义借款；张某收到借入款项10,000.00元，支付砍头息2,500.00元，实际借得款项7,500.00元。期间支付续期费1次450.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年9月11日归还完毕。 报案被害人直接经济损失2,950.00元（支付砍头息2,500.00元+支付续期费450.00元=2,950.00元）。 ③2018年9月14日，张某在借贷宝APP平台向张普名义借款10,000.00元并分2次（即2000.00元、8000.00元）收到名义借款；张某收到借入款项10,000.00元，支付砍头息2000.00元，实际借得款项8000.00元。该笔名义借款于2018年9月21日归还完毕。报案被害人直接经济损失2000.00元（支付砍头息2000.00元） ④2018年9月25日，张某在借贷宝APP平台向张普名义借款13,000.00元并分2次（即3,000.00元、10,000.00元）收到名义借款；张某收到借入款项13,000.00元，支付砍头息3,000.00元，实际借得款项10,000.00元。该笔名义借款于2018年10月3日归还完毕。 报案被害人直接经济损失3,000.00元（支付砍头息3,000.00元） ⑤2018年10月3日，张某在借贷宝APP平台向张普名义借款12,600.00元并分2次（即2,600.00元、10,000.00元）收到名义借款；张某收到借入款项12,600.00元，支付砍头息2,600.00元，实际借得款项10,000.00元。期间支付续期费2,600.00元。该笔名义借款于2018年10月15日归还2,600.00元、2018年10月17日归还10,000.00元，归还完毕。 报案被害人直接经济损失5,200.00元（支付砍头息2,600.00元+支付续期费2,600.00元=5,200.00元）。 ⑥2018年11月5日，张某在借贷宝APP平台向张普名义借款12,500.00元并分2次（即2,500.00元、10,000.00元）收到名义借款；张某收到借入款项12,500.00元，支付砍头息2,500.00元，实际借得款项10,000.00元。该笔名义借款于2018年11月12日归还完毕。报案被害人直接经济损失2,500.00元（支付砍头息2,500.00元）。 （2）张某于2018年11月16日至2018年5月20日期间通过借贷宝APP平台向胡锦义名义借款11次共134,350.00元，胡锦义直接扣除砍头息14,220.00元，张某收到借入资金120,130.00元，支付砍头息7,350.00元，实际借得款项112,780.00元。期间支付续期费34,978.88元。报案被害人直接经济损失56,548.88元（直接扣除砍头息14,220.00元+支付砍头息7,350.00元+续期费34,978.88元=56,548.88元）；名义借款已归还114,350.00元，剩余名义借款20,000.00元未归还完毕。 ①2018年11月16日，张某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款12,000.00元并分2次（即2,000.00元、10,000.00元）收到名义借款；张某收到借入款项12,000.00元，依据笔录确定支付砍头息2,000.00元，实际借得款项10,000.00元。期间支付续期费6,200.00元。该笔名义借款于2018年12月15日归还完毕。 报案被害人直接经济损失8,200.00元（支付砍头息2,000.00元+支付续期费6,200.00元=8,200.00元）。 ②2018年12月17日，张某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款14,500.00元并分2次（即4,500.00元、10,000.00元）收到名义借款；张某收到借入款项14,500.00元，支付砍头息2,500.00元，实际借得款项12,000.00元。期间支付续期费13,440.00元；该笔名义借款于2019年1月30日归还完毕。 报案被害人直接经济损失15,940.00元（支付砍头息2,500.00元+支付续期费13,440.00元=15,940.00元）。 ③2019年1月27日，张某以补欠条方式在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款2,500.00元并分2次（即2,000.00元、500.00元）收到名义借款（其中500元系2019年1月30日胡锦义补转给张某）；张某收到借入款项2,500.00元，实际借得款项2,500.00元。该笔名义借款于2019年1月30日归还完毕。 ④2019年2月11日，张某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款3,000.00元；张某收到借入款项3,000.00元，实际借得款项3,000.00元。 同步，张某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款6,000.00元并1次（即6,000.00元）收到名义借款；张某收到借入款项6,000.00元，实际借得款项6,000.00元。 即2019年2月11日张某共名义借款9,000.00元，张某收到借入款项9,000.00元，实际借得款项9,000.00元。期间支付续期费150.00元；依据微信支付记录和借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年2月19日归还完毕。 报案被害人直接经济损失150.00元（支付续期费150.00元）。 ⑤2019年2月19日，张某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款15,000.00元；张某收到借入款项15,000.00元，实际借得款项15,000.00元。 同步，张某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款2,850.00元并1次（即2,850.00元）收到名义借款；张某收到借入款项2,850.00元，依据笔录确认支付砍头息2,850.00元，实际借得款项0元。即2019年2月19日张某共名义借款17,850.00元，张某收到借入款项17,850.00元，依据笔录确认支付砍头息2,850.00元，实际借得款项15,000.00元。期间支付续期费1,350.00元；依据微信支付记录和借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年2月28日归还完毕。 报案被害人直接经济损失4,200.00元（支付砍头息2,850.00元+支付续期费1,350.00元=4,200.00元）。 ⑥2019年3月4日，张某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款10,000.00元；张某收到借入款项10,000.00元，实际借得款项10,000.00元。 同步，张某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款2,500.00元并1次（即2,500.00元）收到名义借款；张某收到借入款项2,500.00元，实际借得款项2,500.00元。 即2019年3月4日张某共名义借款12,500.00元，张某收到借入款项12,500.00元，实际借得款项12,500.00元。期间支付续期费9,288.88元；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年4月3日归还10,000.00元、于2019年5月1日归还2,500.00元，归还完毕。 报案被害人直接经济损失9,288.88元（支付续期费9,288.88元）。 ⑦2019年3月25日，张某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款5,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息1,000.00元，张某收到借入款项4,000.00元，实际借得款项4,000.00元。该笔名义借款于2019年3月31日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,000.00元（出借人直接扣除砍头息1,000.00元）。 ⑧2019年4月1日，张某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款14,500.00元，胡锦义直接扣除砍头息2,500.00元，张某收到借入款项12,000.00元，实际借得款项12,000.00元。期间支付续期费2,000.00元；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年4月13日归还完毕。 报案被害人直接经济损失4,500.00元（出借人直接扣除砍头息2,500.00元+支付续期费2,000.00元=4,500.00元）。 ⑨2019年4月17日，张某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款14,500.00元，胡锦义直接扣除砍头息4,920.00元，张某收到借入款项9,580.00元，实际借得款项9,580.00元。期间支付续期费2,550.00元；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年4月30日归还完毕。 报案被害人直接经济损失7,470.00元（出借人直接扣除砍头息4,920.00+支付续期费2,550.00元=7,470.00元）。 ⑩2019年5月13日，张某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款12,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息1,800.00元，张某收到借入款项10,200.00元，实际借得款项10,200.00元。该笔名义借款于2019年5月20日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,800.00元（出借人直接扣除砍头息1,800.00元）。 ?2019年5月20日，张某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款20,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息4,000.00元，张某收到借入款项16,000.00元，实际借得款项16,000.00元。该笔名义借款未归还。 报案被害人直接经济损失4,000.00元（出借人直接扣除砍头息4,000.00元），同时名义借款20,000.00元未归还。 6.通过杨兴根审核，刘某于2018年10月15日至2019年5月17日期间通过借贷宝APP平台或线下向张普、胡锦义、杨兴根名义借款17次共58,000.00元，直接扣除砍头息3,650.00元，刘某收到借入资金54,350.00元，支付砍头息9,198.00元，实际借得款项45,152.00元。期间支付续期费7,850.00元。截至2019年5月17日，该类名义借款已经归还完毕。即报案被害人直接经济损失20,698.00元（出借人直接扣除砍头息3,650.00元+支付砍头息9,198.00元+续期费7,850.00元=20,698.00元）。 （1）刘某于2018年10月15日至2018年11月19日期间通过借贷宝APP平台向张普名义借款3次共7,000.00元，刘某收到借入资金7,000.00元，支付砍头息2,100.00元，实际借得款项4,900.00元。期间支付续期费0元。该类名义借款全部归还完毕。即报案被害人直接经济损失2,100.00元（支付砍头息2,100.00元）。 ①2018年10月15日，刘某在借贷宝APP平台向张普名义借款2,000.00元并分2次（即600.00元、1,400.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项2,000.00元，支付砍头息600.00元，实际借得款项1,400.00元。该笔名义借款于2018年10月22日通过胡锦义归还完毕。 报案被害人直接经济损失600.00元（支付砍头息600.00元）。 ②2018年11月2日，刘某在借贷宝APP平台向张普名义借款2,000.00元并分2次（即600.00元、1,400.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项2,000.00元，支付砍头息600.00元，实际借得款项1,400.00元。该笔名义借款于2018年11月9日通过胡锦义归还完毕。 报案被害人直接经济损失600.00元（支付砍头息600.00元）。 ③2018年11月12日，刘某在借贷宝APP平台向张普名义借款3,000.00元并分2次（即900.00元、2,100.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项2,000.00元，支付砍头息900.00元，实际借得款项2,100.00元。该笔名义借款于2018年11月19日归还完毕。 报案被害人直接经济损失900.00元（支付砍头息900.00元）。 （2）刘某于2018年11月26日至2019年5月14日期间通过借贷宝APP平台向胡锦义名义借款9次共37,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息850元，刘某收到借入资金36,150.00元，支付砍头息7,098.00元，实际借得款项29,052.00元。期间支付续期费6,450.00元。该类名义借款全部归还完毕。即报案被害人直接经济损失14,398.00元（出借人直接扣除砍头息850.00+支付砍头息7,098.00元+续期费6,450.00元=14,398.00元）。 ①2018年11月26日，刘某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款2,000.00元并分2次（即500.00元、1,500.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项2,000.00元，依据笔录确认支付砍头息500.00元，实际借得款项1,500.00元。该笔名义借款于2018年12月3日归还完毕。 报案被害人直接经济损失500.00元（支付砍头息500.00元）。 ②2018年12月6日，刘某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款3,000.00元并分2次（即600.00元、2,400.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项3,000.00元，依据笔录确认支付砍头息600.00元，实际借得款项2,400.00元。期间支付续期费600.00元，该笔名义借款于2018年12月19日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,200.00元（支付砍头息600.00元+支付续期费600.00元=1,200.00元） ③2018年12月22日，刘某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款3,000.00元并分2次（即600.00元、2,400.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项3,000.00元，依据笔录确认支付砍头息600.00元，实际借得款项2,400.00元。该笔名义借款于2018年12月29日归还完毕。 报案被害人直接经济损失600.00元（支付砍头息600.00元）。 ④2019年1月3日，刘某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款4,000.00元并分2次（即850.00元、3,150.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项4,000.00元，依据笔录确认支付砍头息850.00元，实际借得款项3,150.00元。该笔名义借款于2019年1月10日归还完毕。 报案被害人直接经济损失850.00元（支付砍头息850.00元）。 ⑤2019年1月12日，刘某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款4,000.00元并分2次（即850.00元、3,150.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项4,000.00元，支付砍头息848.00元，实际借得款项3,152.00元。期间支付续期费1,700.00元，该笔名义借款于2019年2月2日归还完毕。 报案被害人直接经济损失2,548.00元（支付砍头息848.00元+支付续期费1,700.00元=2,548.00元）。 ⑥2019年2月10日，刘某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款850.00元，胡锦义直接扣除砍头息850元，刘某收到借入款项0元，实际借得款项0元。 同步，刘某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款3,150.00元并1次（即3,150.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项3,150.00元，实际借得款项3,150.00元。 即2019年2月10日刘某共名义借款4,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息850元，刘某收到借入款项3,150.00元，实际借得款项3,150.00元。期间支付续期费850.00元；该笔名义借款于2019年2月24日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,700.00元（出借人胡锦义直接扣除砍头息850元+支付续期费850.00元=1,700.00元）。 ⑦2019年3月24日，刘某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款4,000.00元并分2次（即1,000.00元、3,000.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项4,000.00元，依据笔录确认支付砍头息1,000.00元，实际借得款项3,000.00元。期间支付续期费1,000.00元；该笔名义借款于2019年4月7日归还完毕。 报案被害人直接经济损失2,000.00元（支付砍头息1,000.00元+支付续期费1,000.00元=2,000.00元）。 ⑧2019年4月10日，刘某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款8,000.00元并分2次（即1,700.00元、6,300.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项8,000.00元，依据笔录确认支付砍头息1,700.00元，实际借得款项6,300.00元。期间支付续期费300.00元；该笔名义借款于2019年4月17日归还完毕。 报案被害人直接经济损失2,000.00元（支付砍头息1,700.00元+支付续期费300.00元=2,000.00元）。 ⑨2019年4月23日，刘某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款5,000.00元并1次（即5,000.00元）收到名义借款；刘某收到借入款项5,000.00元，依据笔录确认支付砍头息1,000.00元，实际借得款项4,000.00元。期间支付续期费2,000.00元；该笔名义借款于2019年5月14日归还完毕。 报案被害人直接经济损失3,000.00元（支付砍头息1,000.00元+支付续期费2,000.00元=3,000.00元）。 （3）依据刘某报案时提供的截图，刘某于2019年3月17日至2019年5月17日期间线下向杨兴根名义借款5次共14,000.00元，杨兴根直接扣除砍头息2,800.00元，刘某收到借入资金11,200.00元，实际借得款项11,200.00元。期间支付续期费1,400.00元。该类名义借款全部归还完毕。 报案被害人直接经济损失4,200.00元（出借人直接扣除砍头息2,800.00元+续期费1,400.00元=4,200.00元）。 7.通过张涛审核，苏某某于2018年8月7日至2019年5月17日期间通过借贷宝APP平台或线下向张欣名义借款11次共70,000.00元，直接扣除砍头息1,200.00元，苏某某收到借入资金68,800.00元，支付砍头息12,900.00元，实际借得款项55,900.00元。期间支付续期费54,600.00元。截至2019年5月17日，报案被害人直接经济损失68,700.00元（直接扣除砍头息1,200.00元+支付砍头息12,900元+续期费54,600元=68,700.00元）；名义借款已归还55,000.00元，剩余名义借款15,000.00元未归还完毕。 （1）2018年8月7日，苏某某在借贷宝APP平台向张欣名义借款3,000.00元并分2次（即900.00元、2,100.00元）收到名义借款；苏某某收到借入款项3,000.00元，支付砍头息900.00元，实际借得款项2,100.00元。该笔名义借款于2018年8月13日归还完毕。 报案被害人直接经济损失900.00元（支付砍头息900.00元）。 （2）2018年8月15日，苏某某在借贷宝APP平台向张欣名义借款4,000.00元并分2次（即1,000.00元、3,000.00元）收到名义借款；苏某某收到借入款项4,000.00元，支付砍头息1,000.00元，实际借得款项3,000.00元。该笔名义借款于2018年8月22日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,000.00元（支付砍头息1,000.00元）。 （3）2018年8月22日，苏某某在借贷宝APP平台向张欣名义借款5,000.00元并分2次（即1,000.00元、4,000.00元）收到名义借款；苏某某收到借入款项5,000.00元，支付砍头息1,000.00元，实际借得款项4,000.00元。该笔名义借款于2018年8月29日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,000.00元（支付砍头息1,000.00元）。 （4）2018年8月29日，苏某某线下向张欣名义借款6,000.00元，张欣直接扣除砍头息1,200.00元，苏某某收到借入款项4,800.00元，实际借得款项4,800.00元。该笔名义借款于2018年9月5日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,200.00元（出借人直接扣除砍头息1,200.00元）。 （5）2018年9月5日，苏某某在借贷宝APP平台向张欣名义借款4,000.00元并分2次（即1,000.00元、3,000.00元）收到名义借款；苏某某收到借入款项4,000.00元，支付砍头息1,000.00元，实际借得款项3,000.00元。该笔名义借款于2018年9月11日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,000.00元（支付砍头息1,000.00元）。 （6）2018年9月12日，苏某某在借贷宝APP平台向张欣名义借款5,000.00元并分2次（即1,200.00元、3,800.00元）收到名义借款；苏某某收到借入款项5,000.00元，支付砍头息1,200.00元，实际借得款项3,800.00元。期间支付续期费2,400.00元；该笔名义借款于2018年9月30日归还完毕。 报案被害人直接经济损失3,600.00元（支付砍头息1,200.00元+支付续期费2,400.00元=3,600.00元）。 （7）2018年9月30日，苏某某在借贷宝APP平台向张欣名义借款5,000.00元并分2次（即1,000.00元、4,000.00元）收到名义借款；苏某某收到借入款项5,000.00元，支付砍头息1,000.00元，实际借得款项4,000.00元。该笔名义借款于2018年10月6日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,000.00元（支付砍头息1,000.00元）。 （8）2018年10月8日，苏某某在借贷宝APP平台向张欣名义借款6,000.00元并分2次（即1,200.00元、4,800.00元）收到名义借款；苏某某收到借入款项6,000.00元，支付砍头息1,200.00元，实际借得款项4,800.00元。期间支付续期费1,200.00元；该笔名义借款于2018年10月20日归还完毕。 报案被害人直接经济损失2,400.00元（支付砍头息1,200.00元+支付续期费1,200.00元=2,400.00元）。 （9）2018年10月22日，苏某某在借贷宝APP平台向张欣名义借款7,000.00元并分2次（即1,300.00元、5,700.00元）收到名义借款；苏某某收到借入款项7,000.00元，支付砍头息1,300.00元，实际借得款项5,700.00元。期间支付续期费1,300.00元；该笔名义借款于2018年11月5日归还完毕。 报案被害人直接经济损失2,600.00元（支付砍头息1,300.00元+支付续期费1,300.00元=2,600.00元）。 （10）2018年11月17日，苏某某在借贷宝APP平台向张欣名义借款10,000.00元并分2次（即1,800.00元、8,200.00元）收到名义借款；苏某某收到借入款项10,000.00元，支付砍头息1,800.00元，实际借得款项8,200.00元。期间支付续期费14,200.00元；该笔名义借款于2019年1月19日归还完毕。 报案被害人直接经济损失16,000.00元（支付砍头息1,800.00元+支付续期费14,200.00元=16,000.00元）。 （11）2019年1月20日，苏某某在借贷宝APP平台向张欣名义借款15,000.00元并分2次（即2,500.00元、12,500.00元）收到名义借款；苏某某收到借入款项15,000.00元，支付砍头息2,500.00元，实际借得款项12,500.00元。期间支付续期费35,500.00元；该笔名义借款未归还。 报案被害人直接经济损失38,000.00元（支付砍头息2,500.00元+支付续期费35,500.00元=38,000.00元）；同时，名义借款15,000.00元未归还完毕。 8.通过田栓审核，程某于2018年11月22日至2019年3月12日期间通过借贷宝APP平台或线下向张欣名义借款4次共51,000.00元，直接扣除砍头息2,750.00元，程某收到借入资金48,250.00元，支付砍头息7,500.00元，实际借得款项40,750.00元。期间支付续期费52,150.00元。截至2019年3月12日，报案被害人直接经济损失62,400.00元（出借人直接扣除砍头息2,750.00元+支付砍头息7,500.00元+续期费52,150.00元=62,400.00元）；名义借款已归还10,000元，剩余名义借款41,000.00元未归还完毕。 （1）2018年11月22日，程某线下向张欣名义借款5,000.00元，张欣直接扣除砍头息1,500.00元，程某收到借入款项3,500.00元，实际借得款项3,500.00元。该笔名义借款于2018年11月29日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,500.00元（出借人直接扣除砍头息1,500.00元）。 （2）2018年11月29日，程某线下向张欣名义借款5,000.00元，张欣直接扣除砍头息1,250.00元，程某收到借入款项3,750.00元，实际借得款项3,750.00元。期间支付续期费3,750.00元；该笔名义借款于2018年12月27日归还完毕。 报案被害人直接经济损失5,000.00元（出借人直接扣除砍头息1,250.00元+支付续期费3,750.00元=5,000.00元）。 （3）2018年12月27日，程某线下向张欣名义借款11,000.00元，程某收到借入款项11,000.00元，实际借得款项11,000.00元。期间支付续期费4,000.00元；该笔名义借款未完毕。 报案被害人直接经济损失4,000.00元（支付续期费4,000.00元）；同时，名义借款11,000.00元未归还完毕。 （4）2019年1月25日，程某在借贷宝APP平台向张欣名义借款30,000.00元并分2次（即7,500.00元、22,500.00元）收到名义借款；程某收到借入款项30,000.00元，支付砍头息7,500.00元，实际借得款项22,500.00元。期间支付续期费44,400.00元。 报案被害人直接经济损失51,900.00元（支付砍头息7,500.00元+支付续期费44,400.00元=51,900.00元）；名义借款30,000.00元未归还完毕。 9.通过杨浩然审核，王某某于2018年8月11日至2019年4月5日期间通过借贷宝APP平台向张普、胡锦义名义借款5次共42,000.00元，王某某收到借入资金42,000.00元，支付砍头息10,502.00元，实际借得款项31,498.00元。期间支付续费28,400.00元。2019年4月5日，报案被害人直接经济损失38,902.00元（支付砍头息10,502.00元+续期费28,400.00元=38,902.00元）；名义借款已归还32,000元，剩余名义借款10,000.00元未归还完毕。 （1）王某某于2018年8月11日至2019年4月5日期间通过借贷宝APP平台或线下向张普名义借款4次共35,000.00元，王某某收到借入资金35,000.00元，支付砍头息8,500.00元，实际借得款项26,500.00元。期间支付续期费21,700.00元。截至2019年4月5日，即报案被害人直接经济损失30,200.00元（支付砍头息8,500.00元+续期费21,700.00元=30,200.00元）；名义借款已归还25,000.00元，剩余名义借款10,000.00元未归还完毕。 ①2018年8月11日，王某某在借贷宝APP平台向张普名义借款5,000.00元并分2次（即1,500.00元、3,500.00元）收到名义借款；王某某收到借入款项5,000.00元，依据笔录确认支付砍头息1,500.00元，实际借得款项3,500.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年8月17日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,500.00元（支付砍头息1,500.00元）。 ②2018年8月18日，王某某在借贷宝APP平台向张普名义借款10,000.00元并分2次（即3,000.00元、7,000.00元）收到名义借款；王某某收到借入款项10,000.00元，支付砍头息3,000.00元，实际借得款项7,000.00元。期间支付续期费1,600.00元；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年8月27日归还完毕。 报案被害人直接经济损失4,600.00元（支付砍头息3,000.00元+支付续期费1,600.00元）。 ③2018年8月30日，王某某在借贷宝APP平台向张普名义借款10,000.00元并分2次（即2,500.00元、7,500.00元）收到名义借款；王某某收到借入款项10,000.00元，依据笔录确认支付砍头息2,500.00元，实际借得款项7,500.00元。期间支付续期费9,700.00元；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年9月24日归还完毕。 报案被害人直接经济损失12,200.00元（支付砍头息2,500.00元+支付续期费9,700.00元=12,200.00元）。 ④2019年2月20日，王某某在借贷宝APP平台向张普名义借款10,000.00元并分2次（即1,500.00元、8,500.00元）收到名义借款；王某某收到借入款项10,000.00元，依据笔录确认支付砍头息1,500.00元，实际借得款项8,500.00元。期间支付续期费10,400.00元。截至2019年4月5日，报案被害人直接经济损失11,900.00元（支付砍头息1,500.00元+支付续期费10,400.00元）；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款未归还完毕。 （2）王某某于2018年12月6日至2019年1月1日期间通过借贷宝APP平台或线下向胡锦义名义借款1次共7,000.00元并分2次（即2,000.00元、5,000.00元）收到名义借款，王某某收到借入资金7,000.00元，支付砍头息2,002.00元，实际借得款项4,998.00元。期间支付续期费6,700.00元。借贷宝APP平台显示，该类名义借款于2019年1月1日归还完毕。 报案被害人直接经济损失8,702.00元（支付砍头息2,002.00元+支付续期费6,700.00元=8,702.00元）。 10.经李磊审核，岳某某于2019年2月18日至2019年4月18日期间通过借贷宝APP平台向胡锦义名义借款6次共122500.00元，胡锦义直接扣除砍头息60400.00元，岳某某收到借入资金62100.00元，支付砍头息0元，实际借得款项62100.00元。期间支付续期费4000.00元。截至2019年4月18日，报案被害人直接经济损失64400.00元（直接扣除砍头息60400.00元+支付续期费4000.00元=64400.00元）；名义借款已归还86500元，剩余名义借款36000.00元未归还完毕。 （1）2019年2月18日，岳某某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款8,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息5,000.00元，岳某某收到借入款项3,000.00元，实际借得款项3,000.00元。 同步，岳某某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款2,500.00元并1次（即2,500.00元）收到名义借款；岳某某收到借入款项2,500.00元，实际借得款项2,500.00元。 即2019年2月18日岳某某共名义借款10,500.00元，胡锦义直接扣除砍头息5,000.00元，岳某某收到借入款项5,500.00元，实际借得款项5,500.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年2月25日归还完毕。 报案被害人直接经济损失5,000.00元（出借人直接扣除砍头息5,000.00元）。 （2）2019年2月25日，岳某某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款10,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息6,000元，岳某某收到借入款项4,000.00元，实际借得款项4,000.00元。同步，岳某某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款3,000.00元并1次（即3,000.00元）收到名义借款；岳某某收到借入款项3,000.00元，实际借得款项3,000.00元。 即2019年2月25日岳某某共名义借款13,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息6,000元，岳某某收到借入款项7,000.00元，实际借得款项7,000.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年3月4日归还完毕。 报案被害人直接经济损失6,000.00元（出借人直接扣除砍头息6,000元）。 （3）2019年3月4日，岳某某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款14,200.00元，胡锦义直接扣除砍头息8,400元，岳某某收到借入款项5,800.00元，实际借得款项5,800.00元。 同步，岳某某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款4,200.00元并1次（即4,200.00元）收到名义借款；岳某某收到借入款项4,200.00元，实际借得款项4,200.00元。即2019年3月4日岳某某共名义借款18,400.00元，胡锦义直接扣除砍头息8,400元，岳某某收到借入款项10,000.00元，实际借得款项10,000.00元。该笔名义借款于2019年3月10日归还4,200.00元、2019年3月16日归还14,200.00元，归还完毕。 报案被害人直接经济损失8,400.00元（出借人直接扣除砍头息8,400元）。 （4）2019年3月16日，岳某某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款20,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息10,000元，岳某某收到借入款项10,000.00元，实际借得款项10,000.00元。 同步，岳某某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款4,600.00元并1次（即4,600.00元）收到名义借款；岳某某收到借入款项4,600.00元，实际借得款项4,600.00元。 即2019年3月16日岳某某共名义借款24,600.00元，胡锦义直接扣除砍头息10,000元，岳某某收到借入款项14,600.00元，实际借得款项14,600.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年3月22日归还完毕。 报案被害人直接经济损失10,000.00元（出借人直接扣除砍头息10,000元）。 （5）2019年3月22日，岳某某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款20,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息5,000元，岳某某收到借入款项15,000.00元，实际借得款项15,000.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年3月29日归还完毕。 报案被害人直接经济损失5,000.00元（出借人直接扣除砍头息5,000元）。 （6）2019年3月29日，岳某某在借贷宝APP平台以补欠条方式向胡锦义名义借款20,000.00元、14,000.00元共34,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息26,000元，岳某某收到借入款项8,000.00元，实际借得款项8,000.00元。 同步，岳某某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款2,000.00元并1次（即2,000.00元）收到名义借款；岳某某收到借入款项2,000.00元，实际借得款项2,000.00元。即2019年3月29日岳某某共名义借款36,000.00元，胡锦义直接扣除砍头息26,000元，岳某某收到借入款项10,000.00元，实际借得款项10,000.00元。期间支付续期费4,000.00元。 报案被害人直接经济损失30,000.00元（出借人直接扣除砍头息26,000元+支付续期费4,000.00元=30,000.00元）；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款36,000.00元未归还完毕。 11．经张宇审核，臧某某于2018年9月18日至2018年12月17日期间通过借贷宝APP平台向张普、胡锦义名义借款5次共29000.00元，臧某某收到借入资金29000元，支付砍头息8400.00元，实际借得款项20600元。期间支付续期费5500.00元。截至2018年12月17日，报案被害人直接经济损失13900.00元（砍头息8400.00元+支付续期费5500.00元=13900.00元）；名义借款全部归还完毕。 （1）臧某某于2018年9月18日至2018年11月2日期间向张普名义借款4次共25000.00元，臧某某收到借入资金25000元，支付砍头息7400.00元，实际借得款项17600元。截至2018年11月2日，该类名义借款全部归还完毕，期间支付续期费4500.00元。即报案被害人直接经济损失11900.00元（砍头息7400.00元+续期费4500.00元=11900.00元）。 ①2018年9月18日，臧某某在借贷宝APP平台向张普名义借款3,000.00元并分2次（即900.00元、2,100.00元）收到名义借款；臧某某收到借入款项3,000.00元，支付砍头息900.00元，实际借得款项2,100.00元。该笔名义借款于2018年9月25日归还完毕。 报案被害人直接经济损失900.00元（支付砍头息900.00元）。 ②2018年9月26日，臧某某在借贷宝APP平台向张普名义借款5,000.00元并2次（即1,500.00元、3,500.00元）收到名义借款；臧某某收到借入款项5,000.00元，支付砍头息1,500.00元，实际借得款项3,500.00元。期间支付续期费1,500.00元。该笔名义借款于2018年10月10日归还完毕。 报案被害人直接经济损失3,000.00元（支付砍头息1,500.00元+支付续期费1,500.00元=3,000.00元）。 ③2018年10月10日，臧某某在借贷宝APP平台向张普名义借款7,000.00元并分2次（即2,000.00元、5,000.00元）收到名义借款；臧某某收到借入款项7,000.00元，支付砍头息2,000.00元，实际借得款项5,000.00元。该笔名义借款于2018年10月17日归还完毕。 报案被害人直接经济损失2,000.00元（支付砍头息2,000.00元）。 ④2018年10月19日，臧某某在借贷宝APP平台向张普名义借款10,000.00元并分2次（即3,000.00元、7,000.00元）收到名义借款；臧某某收到借入款项10,000.00元，支付砍头息3,000.00元，实际借得款项7,000.00元。期间支付续期费3,000.00元，该笔名义借款于2018年11月2日归还完毕。 报案被害人直接经济损失6,000.00元（支付砍头息3,000.00元+支付续期费3,000.00元=6,000.00元）。 （2）臧某某于2018年12月3日至2018年12月17日期间在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款1次共4000.00元并分2次（即1000.00元、3000.00元）收到名义借款，臧某某收到借入资金4000元，支付砍头息1000.00元，实际借得款项3000元。期间支付续期费1000.00元；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年12月17日归还完毕。报案被害人直接经济损失2000.00元（支付砍头息1000.00元+支付续期费1000.00元=2000.00元）。 12．经王太顺审核，张某于2018年11月20日至2019年3月8日期间向张普名义借款5次共2600.00元，张某收到借入资金12600元，支付砍头息3300.00元，实际借得款项9300元。期间支付续期费10200.00元。截至2019年3月18日，报案被害人直接经济损失13500.00元（支付砍头息3300.00元+支付续期费10200.00元=13500.00元）；名义借款全部归还完毕。 （1）依据嫌疑人记录的报案受害人登记表截图，2018年11月20日，张某线下向张普名义借款2,000.00元；张某收到借入款项2,000.00元，支付砍头息600.00元，实际借得款项1,400.00元；期间支付续期费600.00元。该笔名义借款于2018年12月4日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,200.00元（支付砍头息600.00元+支付续期费600.00元=1,200.00元）。 （2）借贷宝APP平台显示，2018年11月27日，张某通过借贷宝APP平台向张普名义借款600.00元；张某收到借入款项600.00元，实际借得款项600.00元。该笔名义借款于2018年12月4日归还完毕。 （3）2018年12月4日，张某在借贷宝APP平台向张普名义借款2,000.00元并1次（即2,000.00元）收到名义借款；张某收到借入款项2,000.00元，支付砍头息600.00元，实际借得款项1,400.00元。该笔名义借款于2018年12月11日归还完毕。 报案被害人直接经济损失600.00元（支付砍头息600.00元）。 （4）2018年12月11日，张某在借贷宝APP平台向张普名义借款3,000.00元并1次（即3,000.00元）收到名义借款；张某收到借入款项3,000.00元，支付砍头息900.00元，实际借得款项2,100.00元。该笔名义借款于2018年12月18日归还完毕。 报案被害人直接经济损失900.00元（支付砍头息900.00元）。 （5）2018年12月20日，张某在借贷宝APP平台向张普名义借款5,000.00元并分2次（即1,200.00元、3,800.00元）收到名义借款；张某收到借入款项5,000.00元，支付砍头息1,200.00元，实际借得款项3,800.00元；期间支付续期费9,600.00元。该笔名义借款于2019年3月18日归还完毕。 报案被害人直接经济损失10,800.00元（支付砍头息1,200.00元+支付续期费9,600.00元=10,800.00元）。 13．经张宇审核，宋某某于2018年10月12日至2019年1月1日期间通过借贷宝APP平台向张普、胡锦义名义借款8次共55000.00元，宋某某收到借入资金55000元，支付砍头息15000.00元，实际借得款项40000元。期间支付续期费0元。截至2019年1月1日，报案被害人直接经济损失15000.00元（砍头息15000.00元+续期费0元=15,000.00元）；名义借款全部归还完毕。 （1）经张宇审核，宋某某于2018年10月12日至2018年11月15日期间通过借贷宝APP平台向张普名义借款4次共21000.00元，宋某某收到借入资金21000元，向支付砍头息6200.00元，实际借得款项14800元。截至2018年11月15日，该类名义借款全部归还完毕，期间支付续期费0元。即报案被害人直接经济损失6200.00元（支付砍头息6200.00元）。 ①2018年10月12日，宋某某在借贷宝APP平台向张普名义借款4,000.00元并分2次（即1,200.00元、2,800.00元）收到名义借款；宋某某收到借入款项4,000.00元，支付砍头息1,200.00元，实际借得款项2,800.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年10月18日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,200.00元（支付砍头息1,200.00元）。 ②2018年10月18日，宋某某在借贷宝APP平台向张普名义借款5,000.00元并分2次（即1,500.00元、3,500.00元）收到名义借款；宋某某收到借入款项5,000.00元，支付砍头息1,500.00元，实际借得款项3,500.00元。该笔名义借款于2018年10月24日归还完毕。 即报案被害人直接经济损失1,500.00元（支付砍头息1,500.00元）。 ③2018年10月26日，宋某某在借贷宝APP平台向张普名义借款5,000.00元并分2次（即1,500.00元、3,500.00元）收到名义借款；宋某某收到借入款项5,000.00元，支付砍头息1,500.00元，实际借得款项3,500.00元。该笔名义借款于2018年11月1日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,500.00元（支付砍头息1,500.00元）。 ④2018年11月3日，宋某某在借贷宝APP平台向张普名义借款7,000.00元并分2次（即2,000.00元、5,000.00元）收到名义借款；宋某某收到借入款项7,000.00元，支付砍头息2,000.00元，实际借得款项5,000.00元。该笔名义借款于2018年11月15日归还完毕。 报案被害人直接经济损失2,000.00元（支付砍头息2,000.00元）。 （2）经张宇审核，宋某某于2018年11月16日至2019年1月1日期间通过借贷宝APP平台向胡锦义名义借款4次共34000.00元，宋某某收到借入资金34000元，支付砍头息8800.00元，实际借得款项25200元。截至2019年1月1日，该类名义借款全部归还完毕，期间支付续期费0元。即报案被害人直接经济损失8800.00元（支付砍头息8800.00元）。 ①2018年11月16日，宋某某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款7,000.00元并分2次（即1,600.00元、5,400.00元）收到名义借款；宋某某收到借入款项7,000.00元，支付砍头息1,600.00元，实际借得款项5,400.00元。该笔名义借款于2018年11月23日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,600.00元（支付砍头息1,600.00元）。 ②2018年11月27日，宋某某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款10,000.00元并分2次（即2,800.00元、7,200.00元）收到名义借款；宋某某收到借入款项10,000.00元，支付砍头息2,800.00元，实际借得款项7,200.00元。该笔名义借款于2018年12月4日归还完毕。 报案被害人直接经济损失2,800.00元（支付砍头息2,800.00元）。 ③2018年12月12日，宋某某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款10,000.00元并分2次（即2,600.00元、7,400.00元）收到名义借款；宋某某收到借入款项10,000.00元，支付砍头息2,600.00元，实际借得款项7,400.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年12月19日归还完毕。 报案被害人直接经济损失2,600.00元（支付砍头息2,600.00元）。 ④2018年12月25日，宋某某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款7,000.00元并分2次（即1,800.00元、5,200.00元）收到名义借款；宋某某收到借入款项7,000.00元，支付砍头息1,800.00元，实际借得款项5,200.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年1月1日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,800.00元（支付砍头息1,800.00元）。 14．经杨浩然审核，项某某于2018年8月18日至2019年1月25日期间通过借贷宝APP平台向张普名义借款4次共12000.00元，项某某收到借入资金12000元，支付砍头息3600.00元，实际借得款项8400元。截至2019年1月25日，报案被害人直接经济损失3600.00元（支付砍头息3600.00元）；名义借款全部归还完毕。 （1）2018年8月18日，项某某在借贷宝APP平台向张普名义借款2,000.00元并分2次（即600.00元、1,400.00元）收到名义借款；项某某收到借入款项2,000.00元，支付砍头息600.00元，实际借得款项1,400.00元。该笔名义借款于2018年8月25日归还完毕。 报案被害人直接经济损失600.00元（支付砍头息600.00元）。 （2）2018年8月25日，项某某在借贷宝APP平台向张普名义借款3,000.00元并分2次（即900.00元、2,100.00元）收到名义借款；项某某收到借入款项3,000.00元，支付砍头息900.00元，实际借得款项2,100.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年9月3日归还完毕。 报案被害人直接经济损失900.00元（支付砍头息900.00元）。 （3）2019年1月11日，项某某在借贷宝APP平台向张普名义借款3,000.00元并分2次（即900.00元、2,100.00元）收到名义借款；项某某收到借入款项3,000.00元，支付砍头息900.00元，实际借得款项2,100.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年1月18日归还完毕。 报案被害人直接经济损失900.00元（支付砍头息900.00元）。 （4）2019年1月18日，项某某在借贷宝APP平台向张普名义借款4,000.00元并分2次（即1,200.00元、2,800.00元）收到名义借款；项某某收到借入款项4,000.00元，支付砍头息1,200.00元，实际借得款项2,800.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年1月25日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,200.00元（支付砍头息1,200.00元）。 15．经杨浩然审核，王某1于2018年12月21日至2019年1月15日期间通过借贷宝ＡＰＰ平台向胡锦义名义借款2次共3000.00元，胡锦义直接扣除砍头息1000.00元，王某1收到借入资金2000元，支付砍头息600.00元，实际借得款项1400元。期间支付续期费2600.00元。截至2019年1月15日，报案被害人直接经济损失4200.00元（出借人直接扣除砍头息1000.00元＋支付砍头息600.00元＋支付续期费2600.00元＝4200.00元）；名义借款1000.00元归还完毕，剩余2000.00元未归还。 （1）2018年12月21日，王某1在借贷宝ＡＰＰ平台向胡锦义名义借款2000.00元并分2次（即600.00元、1400.00元）收到名义借款；王某1收到借入款项2000.00元，支付砍头息600.00元，实际借得款项1400.00元。期间支付续期费2600.00元，该笔名义借款未归还完毕。 报案被害人直接经济损失3,200.00元（支付砍头息600.00元+支付续期费2,600.00元=3,200.00元）；同时，剩余名义借款2,000.00元未归还完毕。 （2）2019年1月11日，王某1在借贷宝ＡＰＰ平台以补欠条方式向胡锦义名义借款1000.00元，胡锦义直接扣除砍头息1000元，王某1收到借入款项0元，实际借得款项0元。借贷宝ＡＰＰ平台显示，该笔名义借款于2019年1月15日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,000.00元（出借人直接扣除砍头息1,000.00元）。 16．经杨浩然审核，王某某于2018年4月1日至2018年10月4日期间通过借贷宝APP平台向张普名义借款4次共11100.00元，王某某收到借入资金11100元，支付砍头息3100.00元，实际借得款项8000元。期间支付续期费600.00元。截至2018年10月4日，报案被害人直接经济损失3700.00元（支付砍头息3100.00元+支付续期费600.00元=3700.00元）；名义借款全部归还完毕。 （1）2018年4月1日，王某某在借贷宝APP平台向张普名义借款2,500.00元并分2次（即1,000.00元、1,500.00元）收到名义借款；王某某收到借入款项2,500.00元，依据笔录确认支付砍头息1,000.00元，实际借得款项1,500.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年4月8日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,000.00元（支付砍头息1,000.00元）。 （2）2018年4月14日，王某某在借贷宝APP平台向张普名义借款3,000.00元并分2次（即700.00元、2,300.00元）收到名义借款；王某某收到借入款项3,000.00元，依据笔录确认支付砍头息700.00元，实际借得款项2,300.00元。期间支付续期费300.00元；该笔名义借款于2018年4月23日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,000.00元（支付砍头息700.00元+支付续期费300.00元=1,000.00元）。 （3）2018年6月29日，王某某在借贷宝APP平台向张普名义借款3,000.00元并分2次（即800.00元、2,200.00元）收到名义借款；王某某收到借入款项3,000.00元，支付砍头息800.00元，实际借得款项2,200.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年6月23日归还完毕。 报案被害人直接经济损失800.00元（支付砍头息800.00元）。 （4）2018年9月25日，王某某在借贷宝APP平台向张普名义借款2,600.00元并分2次（即600.00元、2,000.00元）收到名义借款；王某某收到借入款项2,600.00元，支付砍头息600.00元，实际借得款项2,000.00元。期间支付续期费300.00元；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年10月4日归还完毕。 报案被害人直接经济损失900.00元（支付砍头息600.00元+支付续期费300.00元=900.00元）。 17．经杨顺审核，贾某于2018年4月10日至2018年6月22日期间通过借贷宝APP平台向张普名义借款5次共24000.00元，贾某收到借入资金24000元，支付砍头息7799.95元，实际借得款项16200.05元。期间支付续期费4800.00元。截至2018年6月22日，报案被害人直接经济损失12599.95元（支付砍头息7799.95元+支付续期费4800.00元=12599.95元）；名义借款全部归还完毕。 （1）2018年4月10日，贾某在借贷宝APP平台向张普名义借款2,400.00元并分2次（即1,000.00元、1,400.00元）收到名义借款；贾某收到借入款项2,400.00元，依据笔录确认支付砍头息1,000.00元，实际借得款项1,400.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年4月17日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,000.00元（支付砍头息1,000.00元）。 （2）2018年4月17日，贾某在借贷宝APP平台向张普名义借款3,600.00元并分2次（即1,500.00元、2,100.00元）收到名义借款；贾某收到借入款项3,600.00元，依据笔录确认支付砍头息1,500.00元，实际借得款项2,100.00元。期间支付续期费1,800.00元，该笔名义借款于2018年5月8日归还完毕。 报案被害人直接经济损失3,300.00元（支付砍头息1,500.00元+支付续期费1,800.00元=3,300.00元）。 （3）2018年5月8日，贾某在借贷宝APP平台向张普名义借款3,000.00元并分2次（即900.00元、2,100.00元）收到名义借款；贾某收到借入款项3,000.00元，支付砍头息899.95元，实际借得款项2,100.05元。该笔名义借款于2018年5月15日归还完毕。 报案被害人直接经济损失899.95元（支付砍头息899.95元）。 （4）2018年5月15日，贾某在借贷宝APP平台向张普名义借款5,000.00元并分2次（即1,400.00元、3,600.00元）收到名义借款；贾某收到借入款项5,000.00元，依据笔录确认支付砍头息1,400.00元，实际借得款项3,600.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2018年5月22日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,400.00元（支付砍头息1,400.00元）。 （5）2018年6月8日，贾某在借贷宝APP平台向张普名义借款10,000.00元并分2次（即3,000.00元、7,000.00元）收到名义借款；贾某收到借入款项10,000.00元，支付砍头息3,000.00元，实际借得款项7,000.00元。期间支付续期费3,000.00元，该笔名义借款于2018年6月22日归还完毕。 报案被害人直接经济损失6,000.00元（支付砍头息3,000.00元+支付续期费3,000.00元=6,000.00元）。 18．经王晶审核，张某某于2019年5月8日至2019年5月23日期间通过借贷宝APP平台向王太顺名义借款2次共4300.00元，张某某收到借入资金4300元，支付砍头息900.00元，实际借得款项3400.00元。期间支付续期费900.00元。截至2019年5月23日，报案被害人直接经济损失1800.00元（支付砍头息900.00元+支付续期费900.00元=1800.00元）；名义借款已归还3000.00元，剩余名义借款1300.00元未归还完毕。 （1）2019年5月8日，张某某在借贷宝APP平台向王太顺名义借款3,000.00元并分2次（即900.00元、2,100.00元）收到名义借款；张某某收到借入款项3,000.00元，支付砍头息900.00元，实际借得款项2,100.00元。期间支付续期费900.00元；该笔名义借款于2019年5月23日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,800.00元（支付砍头息900.00元+支付续期费900.00元=1,800.00元）。 （2）2019年5月13日，张某某在借贷宝APP平台向王太顺名义借款1,300.00元并1次（即1,300.00元）收到名义借款；张某某收到借入款项1,300.00元，实际借得款项1,300.00元。该笔名义借款未归还完毕。即报案被害人直接经济损失0元。 19．经杨顺审核，夏某于2019年2月28日至2019年3月14日期间通过借贷宝APP平台向胡锦义名义借款1次共3000.00元并分2次（即900.00元、2100.00元）收到名义借款，夏某收到借入资金3000元，依据笔录确认支付砍头息900.00元，实际借得款项2100.00元。依据笔录确认期间支付续期费900.00元。截至2019年3月14日，即报案被害人直接经济损失1800.00元（支付砍头息900.00元+支付续期费900.00元=1800.00元），该笔名义借款归还完毕。 20．经田栓审核，王某某于2019年3月16日至2019年3月28日期间通过借贷宝APP平台向张欣名义借款1次共10000.00元，王某某收到借入资金10000元，支付砍头息3000.00元，实际借得款项7000.00元。依据笔录确认期间支付续期费3000.00元。截至2019年3月28日，报案被害人直接经济损失6000.00元（支付砍头息3000.00元+续期费3000.00元=6000.00元）；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款归还完毕。 21．经李磊审核，周某某于2019年3月2日至2019年5月14日期间通过借贷宝APP平台向胡锦义名义借款2次共11800.00元，周某某收到借入资金11800元，支付砍头息3000.00元，实际借得款项8800.00元。依据笔录确认期间支付续期费5100.00元。截至2019年5月14日，报案被害人直接经济损失8100.00元（支付砍头息3000.00元+支付续期费5100.00元=8100.00元）；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款已归还完毕。 （1）2019年3月2日，周某某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款4,000.00元并分2次（即1,200.00元、2,800.00元）收到名义借款；周某某收到借入款项4,000.00元，支付砍头息1,200.00元，实际借得款项2,800.00元。借贷宝APP平台显示，该笔名义借款于2019年3月8日归还完毕。 报案被害人直接经济损失1,200.00元（支付砍头息1,200.00元）。 （2）2019年3月11日，周某某在借贷宝APP平台向胡锦义名义借款5,800.00元并分2次（即1,800.00元、4,000.00元）收到名义借款；周某某收到借入款项5,800.00元，支付砍头息1,800.00元，实际借得款项4,000.00元。 同步，周某某在借贷宝APP平台以补欠条的方式向胡锦义名义借款2,000.00元；周某某收到借入款项2,000.00元，实际借得款项2,000.00元。 即2019年3月11日周某某共名义借款7,800.00元，周某某收到借入款项7,800.00元，支付砍头息1,800.00元，实际借得款项6,000.00元。期间支付续期费5,100.00元。 报案被害人直接经济损失6,900.00元（支付砍头息1,800.00元+支付续期费5,100.00元=6,900.00元）；借贷宝APP平台显示，该笔名义借款已归还完毕。 22．经田栓审核，庞某某于2018年11月2日至2018年11月6日期间通过借贷宝APP平台向张欣名义借款1次共1500.00元，庞某某收到借入资金1500元，支付砍头息450.00元，实际借得款项1050.00元。该笔名义借款于2018年11月6日归还完毕。报案被害人直接经济损失450.00元（支付砍头息450.00元）。 23．经王晶审核，赵某某于2019年5月4日至2019年5月19日期间通过借贷宝APP平台向张欣名义借款3次共32000.00元，赵某某收到借入资金32000元，支付砍头息6200.00元，实际借得款项25800.00元。截至2019年5月19日，报案被害人直接经济损失6200.00元（支付砍头息6200.00元）；名义借款已归还12000.00元，剩余名义借款20000.00元未归还完毕。 24.刘某某于2019年1月10日至2019年3月21日期间通过借贷宝APP平台向张普名义借款7次共103000元，还款共计157300元。名义借款均已归还。 25.李某于2018年4月27日至2019年3月18日期间通过借贷宝APP平台向张普名义借款15次共95500元，还款共计121000.97元。仍有16400元名义借款未归还。 26.经王晶审核，陈某某于2019年5月9日通过借贷宝APP平台向吴健名义借款2次共10000元，还款共计13000元。仍有10000元名义借款未归还（陈某某还款时吴健已被刑事拘留，无法主动将名义欠款10000元消除）。 二、寻衅滋事犯罪事实 2019年2月15日晚，在徐某归还欠款已经超过其借款本金同时,张普带领张欣、吴健、张涛、朱东正到徐某家中，期间被告人吴健在被害人徐某住处客厅拿了一把水果刀。进入之后张普等人对徐某实施恐吓、威胁行为，要求徐某还债或使用房屋抵债，并要求徐某提供家人的联系方式，后徐某被迫带领其朋友李某1离开家中，导致被害人两个月无家可归，两个月内住宿于网吧、浴场，两月内张普将徐某家设置为公司宿舍，安排公司成员张涛、朱东正及杨顺居住在内。2019年4月24日，被害人徐某因长期无家可归的情况下，报警寻求帮助，在公安机关帮助下，被告人张普归还徐某的房屋。 三、寻衅滋事违法事实 1.2019年1月，被告人张普纠集被告人吴健等人到被害人陈某家中索要非法债务，威胁陈某的妻子袁某某，后陈某被迫归还非法债务。 2.2019年1月，被告人胡锦义、杨兴根威胁被害人王某1将于春节期间到其家中索债，王某1因畏惧，春节期间未敢回家。 3.2017年5月17日，被告人张普纠集张欣、李某2（另案处理）到借款人王某2所在的学校索要非法债务，并以联系其家人相威胁，王某2被迫于次日还款。 4.2018年9月28日，被告人胡锦义为索取非法债务，向借款人方某某父母发送侮辱性短信息。 5.2018年9月，被告人胡锦义为索要非法债务，将被告人张宇制作的借款人刘某手持身份证照片与男性生殖器合成图发送给刘龙，严重影响刘某正常生活。 被告人张普、胡锦义、张欣、杨浩然、张涛、杨兴根、杨顺、沈海浪、王晶均系被抓获到案；被告人朱东正、田栓、王太顺、张宇系主动投案；被告人吴健、樊凯瑜在胡锦义劝说下主动投案。 案发后，被告人张欣家属退还80000元，被告人王太顺家属退还8000元，被告人沈海浪家属退还20000元，被告人杨顺家属退还20000元，被告人田栓家属退还10000元，被告人杨兴根家属退还10000元，被告人樊凯瑜家属退还10000元。 岳某某于2019年11月18日收到胡锦义同伙沈海浪退款7000元；李某于2019年11月19日收到胡锦义同伙沈海浪退款10000元；程某于2019年11月18日收到张欣、田栓退款22000元，并对张欣、田栓表示谅解；王某某于2019年11月10日收到杨兴根退款2000元；苏某某于2019年11月10日收到张欣等人退款54000元，并对张欣表示谅解；周某某于2019年11月18日收到胡锦义同伙沈海浪的退款3000元。 一审法院认定上述事实的证据有被告人张普、胡锦义、张欣等人的供述和辩解，被害人徐某、凌某等人的陈述，证人王某3、李某2等人的证言，接处警情况登记表、手机截图等书证，辨认笔录，专项审计报告以及电子证据等。 合肥高新技术产业开发区人民法院认为：被告人张普、胡锦义、张欣、杨浩然、张涛、田栓、吴健、张宇、杨兴根、王太顺、杨顺、樊凯瑜、沈海浪、王晶以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人钱款1014622.68元，其中，诈骗既遂726022.68元，诈骗未遂288600元。被告人张普诈骗金额799188.92元，其中既遂547588.92元，数额特别巨大，未遂251600元，数额巨大；被告人胡锦义诈骗金额339433.76元，其中既遂222433.76元，数额巨大，未遂117000元，数额巨大，包括胡锦义在张普集团既遂44000元，未遂80000元，胡锦义与沈海浪、樊凯瑜另行成立犯罪集团既遂178433.76元，未遂37000元；被告人张欣诈骗金额143750元，其中既遂88550元，数额巨大，未遂金额55200元，数额巨大；被告人杨浩然诈骗金额92686.88元，其中既遂79686.88元，数额巨大，未遂13000元，数额较大；被告人张涛诈骗金额68700元，其中既遂53700元，数额巨大，未遂15000元，数额较大；被告人田栓诈骗金额68850元，其中既遂34850元，数额较大，未遂34000元，数额较大；被告人吴健诈骗金额54200元，其中既遂19200元，数额较大，未遂35000元，数额较大；被告人张宇诈骗金额28900元，其中既遂28900元，数额较大；被告人杨兴根诈骗金额20698元，其中既遂20698元，数额较大；被告人王太顺诈骗金额15300元，其中既遂15300元，数额较大；被告人杨顺诈骗金额14399.95元，其中既遂14399.95元，数额较大；被告人王晶诈骗金额11000元，其中既遂4800元，数额较大，未遂6200元，数额较大；被告人沈海浪、樊凯瑜诈骗金额215433.76元，其中既遂178433.76元，数额巨大，未遂37000元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。被告人张普为谋取非法利益，纠集被告人张欣、吴健、张涛、朱东正强行占用被害人房屋；被告人胡锦义为谋取不法利益，纠集他人多次采取电话、短信息威胁、上门催收等手段，滋扰被害人及其亲友，扰乱他人正常工作、生活秩序，被告人张普、胡锦义、张欣、吴健、张涛、朱东正的行为均已构成寻衅滋事罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，予以支持。 被告人张普、胡锦义、张欣、张涛、吴健在实施故意犯罪过程中，形成恶势力犯罪集团，积极实施犯罪，应当从严惩处。张普组织、领导恶势力犯罪集团进行犯罪活动，负责寻找、掌握、管理客户资源、组织放款与催收，获取大部分非法利益，系恶势力犯罪集团的首要分子，是主犯，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人胡锦义为张普的司机、后勤，同时参与放款、催收，被告人张欣参与放款、催收，二人在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，应当按照其所参与或组织的全部犯罪处罚；被告人张涛、吴健实施对借款被害人的审核，获取提成，系恶势力犯罪集团的其他成员，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人杨浩然、田栓、张宇、杨兴根、王太顺、杨顺、王晶、朱东正在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。 被告人胡锦义另行成立犯罪集团，实施诈骗犯罪活动，应认定为胡锦义诈骗犯罪集团的首要分子，是主犯，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人沈海浪、樊凯瑜分别是胡锦义犯罪集团的实际出资人之一，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人杨浩然、张宇、杨兴根、杨顺在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。 被告人张普、胡锦义、张欣犯诈骗罪，既有既遂，又有未遂，犯罪既遂部分与未遂部分分别对应不同刑罚幅度或者二者在同一量刑幅度，以犯罪既遂酌情从重处罚。被告人张普、胡锦义、张欣、吴健、张涛一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人朱东正、田栓、王太顺、张宇、吴健、樊凯瑜于案发后主动到公安机关投案，归案后如实供述了自己的罪行，其行为构成投案自首，可以从轻、减轻处罚；被告人张普、胡锦义、张欣、杨浩然、张涛、杨兴根、杨顺、沈海浪、王晶如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚。被告人杨浩然、张涛、田栓、吴健、张宇、杨兴根、王太顺、杨顺、樊凯瑜、沈海浪、王晶、朱东正认罪认罚，可以从宽处理。被告人胡锦义劝说同案犯吴健、樊凯瑜主动投案，其协助司法机关抓捕同案犯的行为应认定为具有立功表现，可以从轻或者减轻处罚。被告人张欣、王太顺、沈海浪、杨顺、田栓、杨兴根、樊凯瑜主动退赃，张欣、田栓得到了被害人谅解，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十八条、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决：一、被告人张普犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金五十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年八个月。决定执行有期徒刑十三年六个月，罚金五十万元。二、被告人胡锦义犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金二十万元。犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年五个月。决定执行有期徒刑七年九个月，罚金二十万元。三、被告人张欣犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金八万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年八个月。决定执行有期徒刑六年四个月，罚金八万元。四、被告人杨浩然犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金四万元。五、被告人张涛犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年二个月。决定执行有期徒刑四年十个月，罚金五万元。六、被告人田栓犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元。七、被告人吴健犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年十一个月。决定执行有期徒刑二年八个月，罚金一万元。八、被告人张宇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金一万元。九、被告人杨兴根犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元。十、被告人王太顺犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金七千元。十一、被告人杨顺犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金七千元。十二、被告人樊凯瑜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金八万元。十三、被告人沈海浪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金八万元。十四、被告人王晶犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金二千元。十五、被告人朱东正犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月。十六、没收供被告人犯罪所用的本人财物（包括向被告人追缴和向被害人追缴），上缴国库。其中扣押在案的被告人张普犯罪工具电脑七台、手机二部、黑色手包一个、黑色钱包一个，被告人张欣犯罪工具台式电脑主机一台、手机二部，被告人吴健犯罪工具手机一部，被告人胡锦义犯罪工具手机二部、电脑主机二台，被告人张涛犯罪工具电脑主机箱五台，上缴国库，由合肥市公安局经济技术开发区分局执行。十七、追缴被告人退缴在案的违法所得158000元（包括张欣家属退还的80000元，王太顺家属退还的8000元，沈海浪家属退还的20000元，杨顺家属退还的20000元，田栓家属退还的10000元，杨兴根家属退还的10000元，樊凯瑜家属退还的10000元），发还相关被害人，由合肥市公安局经济技术开发区分局执行。追缴扣押在案的被告人违法所得，包括被告人张普持有的现金12800元、424元，从苏晓艳处扣押的被告人张普持有的黑色奔驰车一辆，被告人张欣持有的别克牌轿车一辆；被告人吴健持有的现金1020元，发还相关被害人，由合肥市公安局经济技术开发区分局执行。继续追缴各被告人违法所得，发还被害人，追缴不能的，责令退赔。 张普上诉提出：一审判决定罪错误，量刑过重。 其辩护人认为：1.一审法院审理程序严重违法，庭审流于形式，严重影响公正审判，应当发回重审；2.张普向徐某、凌某、王某2出借资金的行为，既不是“7-14高炮”，也不是套路贷行为，一审判决错误将针对上述三人的借款行为认定为套路贷，导致错误认定被害人人数和诈骗数额；3.张欣不接受张普的管理和领导，其对外放贷的犯罪数额不应计入张普犯罪数额；4.审计报告不具有真实性、合法性，不能作为认定本案事实的证据；5.张普等人不是恶势力犯罪集团,张普不是首要分子。 胡锦义上诉提出：1.一审判决认定其诈骗金额339433.76元，事实不清，证据不足；2.一审判决认定其犯寻衅滋事罪,事实不清,证据不足,且量刑畸重：（1）其没有打电话给王某1，威胁说将于春节期间到她家中索债，实际也未到她家要债，王某1也没有说因畏惧导致春节不敢回家；（2）2018年9月，其没有发送刘龙持身份证照片与男性生殖器合成图；3.其不是恶势力犯罪集团的成员。请求二审撤销一审判决，依法改判。 其辩护人认为：1.一审判决认定胡锦义犯寻衅滋事罪，系认定事实和适用法律错误，依法不能成立；2.一审判决认定胡锦义是张普恶势力犯罪集团中的主犯，不能成立；3.一审判决认定胡锦义涉嫌诈骗金额339433.76元，其中既遂222433.76元，未遂117000元，有部分事实不清，证据不足，金额虚高，对胡锦义量刑过重。 张欣上诉提出：1.一审判决关于恶势力成员的划定以及其在张普公司的认定有误，事实不清，认定其负责管理和催收贷款与事实不符，其不属于张普恶势力犯罪集团成员，也不属于张普公司；2.一审判决关于其犯寻衅滋事罪的认定有误，证据不足；3.一审对其数罪并罚，合并执行有所不当，量刑过重，请求二审依法改判。 其辩护人认为：1.一审判决关于张欣犯诈骗罪认定错误；2.一审判决关于张欣身份问题认定事实错误，张欣不是张普犯罪集团的成员，更不属于恶势力犯罪集团；3.一审判决关于张欣的涉案金额认定存在错误；4.一审判决关于张欣犯寻衅滋事罪量刑偏重。请求二审依法改判。 杨浩然上诉提出：一审法院认定其诈骗数额错误，王某1和王某某不是其客户，项某某、王某某有部分借款是其离开张普公司后发生，请求二审在查清事实的基础上依法改判，对其从轻处罚并适用缓刑。 樊凯瑜上诉提出：一审量刑过重，罚金过高，请求二审依法改判。 沈海浪上诉提出：一审判决量刑过重，请求二审从轻、减轻处罚。 其辩护人认为：1.一审判决量刑不均衡，未体现沈海浪与犯罪集团中首要分子胡锦义的量刑差距；2.一审判决没有体现沈海浪的多项减轻、从轻情节。请求二审依法改判，对沈海浪减轻处罚，罚金予以酌情减少。 本院经审理查明的事实除一审认定杨浩然的诈骗数额有误外，其余与一审相同，原判所列证据均经一审庭审举证、质证等法庭调查程序查证属实，内容客观真实且能相互印证，本院对一审认定的犯罪事事实和证据予以确认。上诉人和辩护人二审均未提出新的证据。 根据经审理查明的事实、证据和相关法律规定，针对上诉人及辩护人所提上诉理由及辩护意见，本院综合评判如下： 1、关于一审法院审理程序问题。经查，一审法院两次公开开庭审理本案，庭审经过法庭调查、举证质证、法庭辩论、被告人陈述等环节，充分保障了被告人及其辩护人的诉讼权利，审判程序合法。故上诉人张普的辩护人认为一审法院审理程序严重违法，庭审流于形式，严重影响公正审判的辩护意见不能成立，本院不予采纳。 2、关于本案恶势力犯罪集团认定问题。经查，张普、胡锦义、张欣等人以非法占有为目的，对外宣传贷款产品利息低、周期长，以收取“砍头息”、“续期费”名义，诱使被害人签订金额虚高的借款合同，后采取电话滋扰、发送侮辱性短信息、恐吓、上门滋扰等方式强行索债，非法占有被害人财物，实施“套路贷”行为。张普、胡锦义、张欣、张涛、吴健形成了有固定放贷人、审核放贷人和催收人的犯罪集团，首要分子明显，重要成员固定，组织成员经常纠集一起，共同故意实施三次以上恶势力惯常实施的犯罪活动或者其它违法犯罪活动，被害人人数众多，诈骗数额特别巨大、寻衅滋事情节恶劣，扰乱社会经济秩序和他人生活秩序，其行为符合恶势力犯罪集团的特征，应当认定为恶势力犯罪集团。张普组织、领导恶势力犯罪集团进行犯罪活动，负责寻找、掌握、管理客户资源、组织放款与催收，获取大部分非法利益，系恶势力犯罪集团的首要分子；被告人胡锦义为张普的司机、后勤，同时参与放款、催收，被告人张欣参与放款、催收，二人在共同犯罪中均起主要作用；被告人张涛、吴健实施对借款被害人的审核，获取提成，参与强行索债，系恶势力犯罪集团的其他成员。以上事实有被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、电子证据相互印证证实。故被告人及其辩护人此节上诉理由、辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 3、关于本案诈骗金额认定问题。本案认定被告人的诈骗数额来源于审计报告，该审计报告系具有鉴定资质的审计机构作出，鉴定程序合法，可以作为认定本案被告人诈骗数额的参考。故张普的辩护人、胡锦义及其辩护人、张欣的辩护人对原判依据审计报告认定本案诈骗数额所提上诉理由和辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 关于杨浩然上诉提出一审判决认定其诈骗数额有误问题。经查，王某1、王某某系其他被告人客户，被诈骗数额分别为4200元（既遂2200元，未遂2000元）、3700元（既遂）不应计入杨浩然诈骗犯罪数额；项某某于2019年1月被诈骗数额为900元、1200元（均既遂），王某某于2019年2月被诈骗数额为11900元（既遂1900元，未遂10000元），共计14000元，该部分诈骗事实系发生在2018年11月杨浩然离开张普公司之后，不应计入杨浩然诈骗犯罪数额。杨然浩诈骗数额应为70786.88元（92686.88元-2100元-11900元-4200元-3700元），其中既遂69786.88元（79686.88元-900元-1200元-1900元-2200元-3700元），属诈骗数额巨大，未遂1000元（13000元-10000元-2000元）元。一审判决认定杨浩然诈骗数额有误，本院予以纠正，杨浩然所提一审判决认定其诈骗金额有误的上诉理由成立，本院予以采纳。 4、关于胡锦义、张欣是否构成寻衅滋事罪问题。经查，上诉人胡锦义与原审被告人杨兴根向被害人王某1索债的违法事实，有杨兴根的供述、王某1的陈述证实；上诉人胡锦义向被害人刘某的违法事实，有原审被告人张宇的供述、刘某的陈述以及胡锦义手机存有一份原审被告人张宇制作的借款人刘某手持身份证与男性生殖器的合成图等证据印证证实。2019年2月15日晚，张普带领张欣、张涛、吴健、朱东正到徐某家索债的犯罪事实，有被害人徐某的陈述，证人李某1的证言，上诉人张普、张欣和原审被告人张涛、吴健、朱东正、杨顺的供述，辨认笔录等证据印证证实。2017年5月17日，张普纠集张欣等人到被害人王某2所在的学校索债的事实，有张普、张欣的供述及被害人王某2的陈述证实。故上诉人胡锦义、张欣所提其不构成寻衅滋事罪的上诉理由均不能成立，本院不予采纳。 5、关于一审判决的量刑问题。经查，一审判决根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，决定刑罚，除认定杨浩然诈骗金额有误外，已充分考虑了其他各被告人所具有的量刑情节，量刑适当。故上诉人张普、张欣及其辩护人、樊凯瑜、沈海浪及其辩护人所提一审量刑过重的上诉理由、辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 本院认为：上诉人张普、胡锦义、张欣、杨浩然、樊凯瑜、沈海浪与原审被告人张涛、田栓、吴健、张宇、杨兴根、王太顺、杨顺、王晶以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人钱款，均构成诈骗罪。上诉人张普为谋取非法利益，纠集上诉人张欣、吴健、张涛、朱东正等人强行占用被害人房屋；上诉人胡锦义为谋取不法利益，纠集他人多次采取电话、短信息威胁、上门催收等手段，滋扰被害人及其亲友，扰乱他人正常工作、生活秩序，上诉人张普、胡锦义、张欣及原审被告人吴健、张涛、朱东正的行为均构成寻衅滋事罪。上诉人张普、胡锦义、张欣和原审被告人吴健、张涛一人犯数罪，应当数罪并罚。 上诉人张普、胡锦义、张欣与原审被告人张涛、吴健在实施故意犯罪过程中，形成犯罪集团，积极实施犯罪。张普系犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；上诉人胡锦义、张欣在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，应当按照其所参与或组织的全部犯罪处罚；原审上诉人张涛、吴健系犯罪集团的其他成员，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；上诉人杨浩然和原审被告人田栓、张宇、杨兴根、王太顺、杨顺、王晶、朱东正在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。 上诉人胡锦义另行成立犯罪集团，实施诈骗犯罪活动，系诈骗犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；上诉人沈海浪、樊凯瑜分别是胡锦义犯罪集团的实际出资人之一，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；上诉人杨浩然和原审被告人张宇、杨兴根、杨顺在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。 上诉人樊凯瑜与原审被告人朱东正、田栓、王太顺、张宇、吴健构成自首，可以从轻、减轻处罚；上诉人张普、胡锦义、张欣、杨浩然、沈海浪和原审被告人张涛、杨兴根、杨顺、王晶如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚。上诉人杨浩然、樊凯瑜、沈海浪和原审被告人张涛、田栓、吴健、张宇、杨兴根、王太顺、杨顺、王晶、朱东正认罪认罚，可以从宽处理。上诉人胡锦义劝说同案犯吴健、樊凯瑜主动投案，其协助司法机关抓捕同案犯的行为应认定为具有立功表现，可以从轻或者减轻处罚。上诉人张欣、沈海浪、樊凯瑜和原审被告人王太顺、杨顺、田栓、杨兴根、主动退赃，张欣、田栓得到了被害人谅解，可以酌情从轻处罚。原判根据张普、胡锦义、张欣、张涛、田栓、吴健、张宇、杨兴根、王太顺、杨顺、樊凯瑜、沈海浪、王晶、朱东正犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，对上述人员量刑适当。一审法院审判程序合法。原判对杨浩然认定的诈骗犯罪数额有误，依法予以改判。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（三）项之规定，判决如下： 一、维持合肥高新技术产业开发区人民法院（2020）皖0191刑初97号刑事判决的第一项、第二项、第三项、第五项、第六项、第七项、第八项、第九项、第十项、第十一项、第十二项、第十三项、第十四项、第十五项、第十六项、第十七项，即被告人张普犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金五十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年八个月，决定执行有期徒刑十三年六个月，罚金五十万元。被告人胡锦义犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金二十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年五个月，决定执行有期徒刑七年九个月，罚金二十万元。被告人张欣犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金八万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年八个月，决定执行有期徒刑六年四个月，罚金八万元。被告人张涛犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年二个月，决定执行有期徒刑四年十个月，罚金五万元。被告人田栓犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元。被告人吴健犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年十一个月，决定执行有期徒刑二年八个月，罚金一万元。被告人张宇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金一万元。被告人杨兴根犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元。被告人王太顺犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金七千元。被告人杨顺犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金七千元。被告人樊凯瑜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金八万元。被告人沈海浪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金八万元。被告人王晶犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金二千元。被告人朱东正犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月。没收供被告人犯罪所用的本人财物（包括向被告人追缴和向被害人追缴），上缴国库。其中扣押在案的被告人张普犯罪工具电脑七台、手机二部、黑色手包一个、黑色钱包一个，被告人张欣犯罪工具台式电脑主机一台、手机二部，被告人吴健犯罪工具手机一部，被告人胡锦义犯罪工具手机二部、电脑主机二台，被告人张涛犯罪工具电脑主机箱五台，上缴国库，由合肥市公安局经济技术开发区分局执行。追缴被告人退缴在案的违法所得158000元（包括张欣家属退还的80000元，王太顺家属退还的8000元，沈海浪家属退还的20000元，杨顺家属退还的20000元，田栓家属退还的10000元，杨兴根家属退还的10000元，樊凯瑜家属退还的10000元），发还相关被害人，由合肥市公安局经济技术开发区分局执行。追缴扣押在案的被告人违法所得，包括被告人张普持有的现金12800元、424元，从苏晓艳处扣押的被告人张普持有的黑色奔驰车一辆，被告人张欣持有的别克牌轿车一辆；被告人吴健持有的现金1020元，发还相关被害人，由合肥市公安局经济技术开发区分局执行。继续追缴各被告人违法所得，发还被害人，追缴不能的，责令退赔。 二、撤销合肥高新技术产业开发区人民法院（2020）皖0191刑初97号刑事判决的第四项，即被告人杨浩然犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金四万元。 三、上诉人杨浩然犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币四万元。 (刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除被先予刑事拘留的38日，即自2019年8月9日起至2021年12月1日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 本判决为终审判决。 审判长  丁本华 审判员  赵勋凤 审判员  汪 泳 二〇二〇年十二月十六日 法官助理吴健 书记员  庄子茜 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。