广东省湛江市霞山区人民法院民 事 裁 定 书（2020）粤0803民初2786号原告：黄某某，女，汉族，住广东省湛江市霞山区****************，现住广东省湛江市开发区*******************，公民身份号码440************028。委托诉讼代理人：陈泽义，广东海东律师事务所律师。委托诉讼代理人：鲁成果，广东海东律师事务所实习律师。被告：张某某，女，汉族，住广东省湛江市坡头区***********，现住广东省湛江市霞山区，公民身份号码440************021。委托诉讼代理人：孙琳姗，广东民赐律师事务所律师。原告黄某某与被告张某某民间借贷纠纷一案，本院于2020年10月20日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告黄某某及其委托诉讼代理人陈泽义、鲁成果，被告张某某及其委托诉讼代理人孙琳珊到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告黄某某向本院提出诉讼请求：1.判令被告张某某向黄某某偿还借款本金385550元；2.本案一切诉讼费用由张某某承担。事实与理由：黄某某与张某某都是添加剂厂职工的家属，双方早已认识多年。张某某因经营、投资需要，陆续向黄某某借款，从2018年12月起至2019年8月止期间，张某某共向黄某某借款906750元。其中黄某某通过其本人名下的中国农业银行账户(户名黄某某，账号为628************513)向张某某转账638550元;黄某某通过其亲友余慧娟名下的广东南粤银行账户(户名余慧娟，账号为624********148)向张某某转账28000元和中国工商银行账户(户名余慧娟，账号为622**********071)向张某某转账139600元;黄某某通过其本人的微信账户以微信转账方式向张某某转账100600元，黄某某向张某某借款后并未要求张某某出具收据。张某某收到黄某某借款后，也陆续多次向黄某某偿还借款，截至2020年10月20日（黄某某起诉之日）止，张某某已通过其本人名下的中国农业银行账户(户名黄某某，账号为622*************513)向黄某某偿还借款42900元;张某某亦已通过其本人的微信账户通过微信转账方式向黄某某偿还借款478300元。张某某已向黄某某偿还借款共计521200元，尚欠黄某某借款金额38550元。张某某自2020年9月起就不再向黄某某偿还借款，黄某某多次向张某某催收借款，但张某某却以各种理由拖延不肯归还。黄某某为维护其合法权益，特诉至法院。被告张某某辩称，一、张某某与黄某某之间并不存在借款事实，是黄某某要张某某作为代理人代理其对外发放利货和收取本息而产生的事实。自2018年12月24日开始，黄某某便通过与张某某合作的方式对外发放高利贷款。黄某某将其用于发放高利贷的资金委托交付给张某某。然后张某某将资金用于发放高利贷，在张某某将部分本金以及利息收回之后，再完整地转回给黄某某。在张某某每次帮黄某某放贷后，黄某某都对将放贷本金(黄某某每次都是在扣除砍息后文付)的2%劳通过转账的方式支付给张某某。在聊天记承中也有多次提及到“这是你的，收好”等相关表述。双方的信聊天足以证实，黄某某从2018年12月24号的第一笔转账开始，就明确这些资金系用作于委托张某某对外发放高利贷的，根据张某某提交的聊天记录，黄某某在聊天中明确说到“为我赚钱这个你应该知道”、“这些钱拿去放高利贷，你知道，我也知”、“谁人看场，你哥看场应该知道谁人欠”“欠钱的老板应该拿回来还，现在场都不开了，不还利息更多”等等，再加上张某某每次收回本金和利都是第一时间全额转给黄某某，黄某某每次收到后又支付报酬的行为足以证明，黄某某一直以来都是委托张某某对外帮其发放高利的，且通过黄某某提交的银行流水更能看出，双方根本不可能存在借贷行为。黄某某与张某某之间并无借贷的合意亦不存在有的借款合同，双方并不成立民间借贷关系。根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条的规定，黄某某对自己提出的诉讼请求所依据的事实应当提供证据加以证明，民间借贷关系的成立要件在于合同方存在借货的合意，但黄某某并未就双方存在借贷合意进行举证，银行流水仅能证明黄某某对张某某进行过转账，张某某从未表达任何向黄某某借款的意思表示，双方之间亦并不存在有效的借款合同。请求驳回黄某某的全部诉讼请求。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行证据交换和质证。原、被告对对方提供的证据无异议的，本院予以确认并在卷佐证，对提供证据的合法性及关联性有异议的部分，由本院综合评判认定。本院经审查认为，依据《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》（以下简称《通知》），所谓“套路贷”，即是以合法的借款形式掩盖非法占有他人财物的目的，通过“虚增债务”、“伪造证据”、“恶意制造违约”、“收取高额费用”等方式实施非法侵占财物等犯罪行为。按照《通知》“加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别”之要求，本院应对涉案证据予以全面、严格的审查，防范犯罪分子将非法行为合法化，利用民事诉讼侵占他人财产。结合《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条第二款“被告抗辩借贷行为尚未实际发生并能作出合理说明，人民法院应当结合借贷金额、款项交付、当事人的经济能力、当地或者当事人之间的交易方式、交易习惯、当事人财产变动情况以及证人证言等事实和因素，综合判断查证借贷事实是否发生”的规定，黄某某向本院提交相关证据证实，其多次通过银行转账方式向张某某转款，但黄某某未能提供证明双方存在民间借贷关系的借据、借条、借款合同等直接证明证据。张某某抗辩全部的涉案款项均非民间借贷的出借款，而是黄某某委托张某某放高利贷的款项，张某某和黄某某之间不存在民间借贷关系，张某某亦就其抗辩向本院提供了其与黄某某微信聊天记录，双方之间的转账记录次数很多，且金额不等，该证据反而证明当事人双方之间存在其他关系，双方之间的款项往来并非民间借贷关系的出借款，故本院认为黄某某向张某某提供借款的行为不属于经济纠纷，而是有经济犯罪的嫌疑，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”规定，本院驳回黄某某的起诉，并将有关材料移送公安机关。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款、最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条第二款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下：驳回黄某某的起诉。案件受理费3541.36元，退还黄某某。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于广东省湛江市中级人民法院。审 判 员  张 荣二〇二〇年十二月十七日法官助理  方 超书 记 员  李妙丹附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条原告仅依据借据、收据、欠条等债权凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩已经偿还借款，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。被告抗辩借贷行为尚未实际发生并能作出合理说明，人民法院应当结合借贷金额、款项交付、当事人的经济能力、当地或者当事人之间的交易方式、交易习惯、当事人财产变动情况以及证人证言等事实和因素，综合判断查证借贷事实是否发生。《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。