青海省西宁市中级人民法院执行裁定书（2020）青01执异306号案外人：中国建设银行股份有限公司海西州分行，统一社会信用代码：91632800927560687B，住所地：青海省德令哈市柴达木东路**。负责人：纪建文，该分行行长。委托诉讼代理人：崔德存，男，汉族，1973年9月10日出生，公民身份号码：×××，住青海省大柴旦行政委员会大柴旦镇人民东路**，系中国建设银行股份有限公司海西州分行职员。申请执行人：中国华融资产管理股份有限公司青海省分公司，统一社会信用代码：91630000MA75A5KU5C，，住所地：青海省西宁市城中区昆仑中路**畅源融信大厦**负责人：李有根，该公司总经理。委托诉讼代理人：司培俊，北京德恒（兰州）律师事务所律师。委托诉讼代理人：张翎，北京德恒（兰州）律师事务所律师。被执行人：大柴旦大华化工有限公司，统一社会信用代码：91632824757404584G，，住所地：青海住所地：青海省海西蒙古族藏族自治州大柴旦县法定代表人：魏新春，该公司总经理。被执行人：青海柴达木融资担保有限责任公司，统一社会信用代码：91632800579940359H，，住所地：青海住所地：青海省海西蒙古族藏族自治州德令哈市乌兰东路**法定代表人：张增琇，该公司董事长兼总经理。被执行人：王文炳，男，汉族，1976年11月9日出生，公民身份号码：×××，，住青海省西宁市被执行人：赵朋龙，男，汉族，1969年6月11日出生，公民身份号码：×××，，住青海省海西蒙古族藏族自治州被执行人：柯玉芬，女，汉族，1971年2月18日出生，公民身份号码：×××，，住浙江省乐清市本院在执行申请执行人中国华融资产管理股份有限公司青海省分公司与被执行人大柴旦大华化工有限公司、青海柴达木融资担保有限责任公司、王文炳、赵朋龙、柯玉芬借款合同纠纷一案中，案外人中国建设银行股份有限公司海西州分行于2020年12月16日本院提出执行异议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。案外人中国建设银行股份有限公司海西州分行称，2019年12月31日，异议人与被执行人青海柴达木融资担保有限责任公司签订《最高额权利质押合同》[建青西质押（2019）第001号]，约定青海柴达木融资担保有限责任公司将8500万元存单（编号：存单号：×××-2号、3号、4号、7号、8号、9号、10号、11号、12号、14号，共10张存单）质押给异议人以开展贷款业务，异议人对该存单享有质权。2020年1月21日异议人对以上存单进行了冻结，冻结期限一年。因异议人与被执行人签订了质押合同并已通过存单方式将该笔款项特定化，故该笔款项为质押合同项下的质押物，异议人依法对其享有质押权，并可在债权范围内对该存单金额享有优先受偿权。但2020年11月9日，贵院依据（2020）青01执630号之十一至二十号执行裁定书，对被执行人青海柴达木融资担保有限责任公司定期存单（存单编号：×××-2号、3号、4号、7号、8号、9号、10号、11号、12号、14号，共10张存单）进行冻结，异议人认为贵院冻结措施对申请人权利有重大影响，故向法院提出异议申请，请求依法解除对被执行人青海柴达木融资担保有限责任公司定期存单（存单编号：×××-2号、3号、4号、7号、8号、9号、10号、11号、12号、14号，共10张存单）的冻结。申请执行人中国华融资产管理股份有限公司青海省分公司未提交书面意见。本院查明，原告上海浦东发展银行股份有限公司西宁分行与被告大柴旦大华化工有限公司、王文炳、赵朋龙、柯玉芬借款合同纠纷一案，本院于2020年7月27日作出（2020）青01民初150号民事判决书，判令：一、被告大柴旦大华化工有限公司于本判决生效后十日内偿还原告上海浦东发展银行股份有限公司西宁分行借款本金32334750元，并支付利息1278900元及截止2020年2月20日止的罚息305009.66元，复利31996.21元，律师费50000元；自2020年2月21日起至本金实际清偿日止的罚息以欠付本金为基数按年利率9.135%计算；自2020年2月21日起至利息、罚息实际付清日止的复利以欠付利息、罚息为基数按年利率9.135%计算支付；二、被告青海柴达木融资担保有限责任公司、赵朋龙、王文炳、柯玉芬对上述债务承担连带保证责任；青海柴达木融资担保有限责任公司、赵朋龙、王文炳、柯玉芬承担保证责任后，有权向大柴旦大华化工有限公司追偿。案件受理费211803元、保全费5000元，由被告大柴旦大华化工有限公司、青海柴达木融资担保有限责任公司、赵朋龙、王文炳、柯玉芬负担。该判决书生效后，上海浦东发展银行股份有限公司西宁分行与中国华融资产管理股份有限公司青海省分公司于2020年9月9日签订《不良资产批量转让协议》，约定上海浦东发展银行股份有限公司西宁分行将本案全部债权转让给中国华融资产管理股份有限公司青海省分公司。因大柴旦大华化工有限公司、青海柴达木融资担保有限责任公司、王文炳、赵朋龙、柯玉芬未按期履行生效法律文书确定的义务，中国华融资产管理股份有限公司青海省分公司向本院申请强制执行。本院在执行中，于2020年10月26日作出（2020）青01执630号执行裁定书、执行通知书、报告财产令等法律文书，并于2020年11月9日分别作出（2020）青01执630号之十一、十二、十三、十四、十五、十六、十七、十八、十九、二十执行裁定书及（2020）青01执630号之十一协助冻结存款通知书，冻结被执行人青海柴达木融资担保有限责任公司在中国建设银行×××-2、×××-3、×××-4、×××-7、×××-8、×××-9、×××-10、×××-11、×××-12、×××-14账户内存款人民币34062016.84元，冻结期限为十二个月，随后通过执行网络查控系统分别对被执行人青海柴达木融资担保有限责任公司名下，在中国建设银行股份有限公司海西州分行的上述十个账户，存单号为630100003518的100万元《单位定期存单》、存单号为630100003519的100万元《单位定期存单》、存单号为630100003520的100万元《单位定期存单》、存单号为630100003523的1000万元《单位定期存单》、存单号为630100003503的1000万元《单位定期存单》、存单号为630100003511的1000万元《单位定期存单》、存单号为630100003512的1000万元《单位定期存单》、存单号为630100003513的1000万元《单位定期存单》、存单号为630100003514的1000万元《单位定期存单》、存单号为630100003516的1000万元《单位定期存单》，合计金额为6800万元的三张《单位定期存单》予以冻结,案外人对此提出异议。另查明，2018年2月26日案外人中国建设银行股份有限公司海西州分行作为乙方与甲方青海柴达木融资担保有限责任公司签订《最高额权利质押合同》[合同编号：建青西质押（2018）001号]，在合同中双方约定，鉴于乙方为海西万盛吉生物科技有限公司、青海柴达木硼业化工有限公司、北京昆仑伟业格尔木有限公司、青海联大化工有限公司（下称“债务人”）连续办理下列发放人民币授信业务而将要及/或已经与海西万盛吉生物科技有限公司于2017年12月7日签订的编号为建青西借字（2017）第031号的《人民币流动资金贷款合同》、…………与青海联大化工有限公司于2016年11月20日签订的编号为建青西借字（2016）第15号的《人民币流动资金贷款合同》,以此类推至2021年1月17日期间签订人民币资金借款合同。甲方愿意为债务人在主合同项下的一系列债务提供最高额权利质押担保；甲方以本合同“质押权利清单”所列之权利设定质押；本最高额权利质押的担保范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息、违约金、赔偿金、债务人应向乙方支付的其他款项、乙方实现债权与担保权利而发生的费用；最高额权利质押项下担保责任最高限额为人民币（金额大写）捌仟伍佰万元整。如果甲方根据本合同履行担保义务的，该最高额按履行的金额相应递减；甲方应于本合同签订后伍个工作日内将质押权利的凭证交付给乙方。合同签订当日，被执行人青海柴达木融资担保有限责任公司根据“质押权利清单”，将8500万元的十四张《单位定期存单》的权利凭证交付质权人中国建设银行股份有限公司海西州分行，此时质权设立。中国建设银行股份有限公司海西州分行提交的“担保物、待处理抵债资产收妥通知书”中载明：“根据建青西质押（2018）001号《权利质押合同（最高额）》的规定，我行已将青海柴达木融资担保有限责任公司的抵押物权证收妥，金额人民币捌仟伍佰万元整。抵押物具体的具体情况参见《合同》或所附清单”。“质押权利清单”中所列权利凭证为：存单号630100003517（账号×××*1）的100万元《单位定期存单》；存单号630100003518（账号×××*2）的100万元《单位定期存单》；存单号630100003519（账号×××*3）的100万元《单位定期存单》；存单号630100003520（账号×××*4）的100万元《单位定期存单》；存单号630100003521（账号×××*5）的100万元《单位定期存单》；存单号630100003522（账号×××*6）的1000万元《单位定期存单》；存单号630100003523（账号×××*7）的1000万元《单位定期存单》；存单号630100003503（账号×××*8）的1000万元《单位定期存单》；存单号630100003511（账号×××*9）的1000万元《单位定期存单》；存单号630100003512（账号×××*10）的1000万元《单位定期存单》；存单号630100003513（账号×××*11）的1000万元《单位定期存单》；存单号630100003514（账号×××*12）的1000万元《单位定期存单》；存单号630100003515（账号×××*13）的500万元《单位定期存单》；存单号630100003516（账号×××*14）的500万元《单位定期存单》。上述质押权清单中包含被本院冻结的十张6800万元的《单位定期存单》。因青海联大化工有限公司与中国建设银行股份有限公司海西州分行签订的编号为建青西借字（2016）第12号《人民币流动资金贷款合同》贷款到期，该行于2019年12月31日与青海联大化工有限公司签订“人民币贷款期限调整协议”，协议约定，同意对青海联大化工有限公司在原贷款合同项下的借款本金余额进行期限调整，期限调整金额为人民币叁仟伍佰伍拾万元整，借款到期日为2020年12与28日。将借款到期期限调整至2020年12月28日。根据“人民币贷款期限调整协议”，2019年12月31日案外人中国建设银行股份有限公司海西州分行作为乙方与甲方青海柴达木融资担保有限责任公司签订《最高额权利质押合同》[合同编号：建青西质押（2019）001号]。再查明，本院在（2020）青01执276号另一执行案件中，于2020年5月15日分别作出（2020）青01执276号之二、之三、之五执行裁定书及（2020）青01执276号之二、之三、之五协助冻结存款通知书，通过执行网络查控系统分别对被执行人青海柴达木融资担保有限责任公司名下，在中国建设银行股份有限公司海西州分行的与本案同一《最高额权利质押合同》中被质押的十四张《单位定期存单》中的三张存单，存单号为630100003517的100万元《单位定期存单》、存单号为630100003522的1000万元《单位定期存单》、存单号为630100003515的500万元《单位定期存单》，合计金额为1600万元的三张《单位定期存单》予以冻结,案外人对此提出异议。本院已作出（2020）青01执异307号执行裁定，裁定中止1600万元的三张《单位定期存单》的执行。还查明，案外人中国建设银行股份有限公司海西州分行提交“贷款还款凭证”两张，分别载明：2019年12月31日青海联大化工有限公司还款伍拾万元整，备注为偿还本金；2020年6月30日青海柴达木融资担保有限责任公司还款壹佰万元整，备注为偿还本金。在向案外人中国建设银行股份有限公司海西州分行委托诉讼代理人崔德存询问时，其称，现在抵押担保合同中的其余三家公司都已经还清借款，仅剩青海联大化工有限公司的3450万元借款尚未还款。本院认为，本案系案外人中国建设银行股份有限公司海西州分行对执行标的提出排除执行的异议，首先，案外人中国建设银行股份有限公司海西州分行在本院冻结前，已与被执行人青海柴达木融资担保有限责任公司签订了《最高额权利质押合同》[合同编号：建青西质押（2018）001号]，并将包含被本院冻结的十张6800万元的《单位定期存单》在内的十四张合计8500万元的《单位定期存单》交付案外人占有，案外人与被执行人青海柴达木融资担保有限责任公司的上述行为，符合《中华人民共和国物权法》第二百零八条、第二百一十条、第二百二十二条、第二百二十四条规定的动产质押、权利质押、最高额质押的条件。据此，自青海柴达木融资担保有限责任公司将质押物《单位定期存单》交付案外人时，质权已设立。在本案中，案外人于2019年12月31日与青海联大化工有限公司签订的“人民币贷款期限调整协议”，借款金额确定为人民币3550万元整，双方就此签订的《最高额权利质押合同》[合同编号：建青西质押（2019）001号]是为青海联大化工有限公司的3550万元提供担保。在2020年6月30日青海柴达木融资担保有限责任公司已还款100万元整，同时本院在另案（2020）青01执异307号案件中已对与本案所涉同一《最高额权利质押合同》中质押给其的三张1600万元的《单位定期存单》提出的异议予以了支持，故中国建设银行股份有限公司海西州分行在本案中实际只对“人民币贷款期限调整协议”中确定的借款金额剩余的1850万元享有质押权，而非其向本院提出异议的6800万元享有全部质押权。其次，案外人签订《最高额权利质押合同》的目的是为确保债务人不履行到期债务或者发生约定的实现质押权的情形时，其有权在最高额债权限度内就质押担保的财产优先受偿。本院在执行中，根据最高人民法院《关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产规定》，对案外人享有优先受偿权的《单位定期存单》依法予以冻结，执行行为虽无不妥，但却导致案外人作为质押权人，对1850万元的质权无法实现优先受偿权。综上，案外人对部分执行标的享有足以排除强制执行的权益，案外人的部分异议理由成立，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用的解释》第四百六十五条第一款第二项、《最高人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十六条第二款规定，裁定如下：中止对被执行人青海柴达木融资担保有限责任公司在中国建设银行股份有限公司海西州分行账号×××*7，金额为1000万元的《单位定期存单》及账号×××*8，金额为1000万元的《单位定期存单》中850万元定期存款的执行。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审判长 蒋清燕审判员 许正芳审判员 司世江二〇二〇年十二月二十九日书记员 马 蓉附：本案适用的法律《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内进行审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百六十五条案外人对执行标的提出的异议，经审查，按照下列情形分别处理：（一）案外人对执行标的不享有足以排除强制执行的权益的，裁定驳回其异议；（二）案外人对执行标的享有足以排除强制执行的权益的，裁定中止执行。最高人民法院《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十六条第二款人民法院依照民事诉讼法第二百二十七条规定作出裁定时，应当告知相关权利人提起执行异议之诉的权利和期限。