四川省高县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1525刑初223号 公诉机关四川省高县人民检察院。 被告人何焕军，男，1994年5月27日生于四川省高县，汉族，小学文化，务农，住四川省高县。因本案，2020年5月15日被刑事拘留，2020年6月19日被执行逮捕。现羁押于高县看守所。 辩护人汪文高，四川发现（宜宾）律师事务所律师。 被告人严谋霖，女，1998年2月15日生于四川省高县，汉族，高中文化，务农，住四川省高县。因本案，2020年5月16日被取保候审。经本院决定，2020年12月14日被执行逮捕，现羁押于叙州区看守所。 被告人张鑫，男，1997年10月30日生于四川省高县，汉族，中专文化，务农，住四川省高县。因本案，2020年7月6日被取保候审。经本院决定，2020年12月14日被执行逮捕，现羁押于叙州区看守所。 被告人周家庆，曾用名周家全，男，1987年11月14日生于四川省隆昌县，汉族，中专文化，个体工商户，户籍所在地四川省隆昌县，现住四川省高县。因本案，于2020年7月30日被取保候审。经本院决定，2020年12月14日被执行逮捕，现羁押于叙州区看守所。 辩护人刘尚公，四川恪诚律师事务所律师。 四川省高县人民检察院以高县检诉刑诉〔2020〕188号起诉书指控被告人何焕军、严谋霖、张鑫、周家庆犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。四川省高县人民检察院指派检察官闫世越出庭支持公诉，被告人何焕军及其辩护人汪文高，被告人严谋霖、张鑫，被告人周家庆及其辩护人刘尚公均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年5月以来，被告人何焕军为倒卖他人银行卡牟利，以每套银行卡（一张银行卡和一个U盾）1000元至1500元不等的价格，在高县等地大肆向被告人周家庆、张鑫以及潘鸿(另案处理)、周德松（另案处理）等人收买银行卡，之后以1200元至2000元不等的价格出售给邓某（未查明）。其间，何焕军的妻子即被告人严谋霖明知被告人何焕军倒卖他人银行卡，仍帮助被告人对收买到的银行卡进行验卡、做帐和制作统计表册，参与利益分成。具体事实如下： 一、2019年7月至11月，潘鸿为向被告人何焕军倒卖银行卡牟利，以每套银行卡700至1000元不等价格向被告人张鑫等人收买银行卡。被告人张鑫遂与周德松二人在全国各地办理银行卡共计12套，贩卖给潘鸿。之后被告人张鑫又与周德松带领徐某、赵某、李某1等人在全国各地办理银行卡共计38套，并予以收购，再加价卖给被告人何焕军或者潘鸿。潘鸿收到被告人张鑫和周德松等人的卡后，再加价卖给被告人何焕军。 二、2019年9月至11月，被告人周家庆为向被告人何焕军倒卖银行卡牟利，以每套银行卡800至1100元不等的价格向单某2、方某、陈某3三人收买银行卡11套，之后将收买的银行卡与自己办理的4套银行卡全部卖给被告人何焕军。 三、被告人何焕军将被告人张鑫、周家庆以及潘鸿、周德松等人贩卖的银行卡收购后，便让被告人严谋霖对银行卡进行网上验卡、做帐和制作统计表册。后将银行卡加价卖给邓某，并按照邓某的要求，以快递方式将收买的131套银行卡邮寄往广东珠海、云南昆明等地。 公诉机关认为，被告人何焕军、严谋霖、张鑫、周家庆违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量巨大或较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张鑫、周家庆犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人严谋霖在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯。根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，均可从宽处理。建议对被告人何焕军判处有期徒刑三年至四年，并处罚金三万元至五万元；对被告人严谋霖判处有期徒刑二年至三年，并处罚金二万元至四万元；对被告人张鑫判处有期徒刑一年至二年，并处罚金二万元至四万元；对被告人周家庆判处有期徒刑十个月至一年二个月，并处罚金一万元至二万元。公诉机关提交了案件来源说明，受案登记表，立案决定书，归案说明，搜查笔录、扣押清单及扣押物品照片，微信聊天截图，手机提取文件总表及寄件、提取内容说明及提取笔录，司法鉴定意见书，银行卡开户资料，韵达快递底单，收卡情况表，严谋霖、张鑫退赃转帐凭证，高县公安局关于该案涉案人员的处理情况说明、无法对文正贵进行询问的说明、资金查控平台银行卡信息查询的说明，高县公安局调取证据通知书及提取笔录，高县公安局关于被告人周家庆退缴盗窃赃款的说明，证人代某、张某、周某、单某1、严某1、袁某、马某、翁某、赵某、陈某1、严某2、严某3、徐某、陈某2、李某1、王某、单某2、方某、陈某3、何某、钟某、李某2、熊某、郭某、李某3的证言，同案关系人潘鸿、周德松的供述及辨认笔录，被告人何焕军、严谋霖、张鑫、周家庆的供述，被告人户籍证明等证据证实。 被告人何焕军对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告何焕军到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；其与严谋霖共同退赃20万元，可酌情从轻处罚；系初犯、偶犯，有认罪、悔罪表现，主观恶性小，社会危险性小，建议在公诉机关量刑建议的起点刑判处相应刑罚。辩护人当庭提交高县庆符镇清溪村村民委员会出具的证明、承诺书、贫困户基本情况表、残疾人证，以证明被告人何焕军的家庭属于建卡贫困户，其母亲吴某属一级听力残疾人，其家庭经济困难。 被告人严谋霖对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人张鑫对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其提交罗某1病情证明书、张某1住院病历、高县庆符镇水鸭村村民委员会出具的证明，以证明其父母因交通事故均导致骨折，需要其照顾，目前家庭比较困难，希望法院适用缓刑。 被告人周家庆对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人周家庆具有自首情节，可从轻或减轻处罚;其认罪悔罪，积极退缴非法所得，无违法犯罪前科，可酌情从宽处理；本人老实、本分，没有社会危险性，由于缺乏辨识能力导致犯罪，其主观恶性小，参照类案也可以适用缓刑。建议按公诉机关量刑建议起点即十个月有期徒刑进行判处，并对其适用缓刑。辩护人当庭提交了类案认罪认罚具结书、出生医学证明、营业执照，以证明被告人周家庆现有才出生的女儿，属于从事电器经营的个体工商户，有稳定的收入，是家庭主要经济支柱。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2020年5月15日，高县公安局对被告人何焕军、严谋霖电脑主机一台、纸质笔记本一个、银行卡34张、U盾两个予以扣押。2020年5月6日，被告人严谋霖向高县公安局退缴与被告人何焕军共同的全部非法所得20万元。2020年6月24日，被告人张鑫向高县公安局退缴全部非法所得1万元。被告人周家庆通过贩卖银行卡共获取非法所得0.2万余元。其当庭陈述向公安机关退缴1.5万元，经调查核实，系被告人周家庆退缴另案的非法所得。 本院认为，被告人何焕军、严谋霖违反了国家信用卡管理法律法规，非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人张鑫、周家庆违反了国家信用卡管理法律法规，非法持有他人信用卡，数量较大。被告人何焕军、严谋霖、张鑫、周家庆的行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人张鑫、周家庆犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人严谋霖在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人何焕军、严谋霖、张鑫退清全部非法所得，可酌情从轻处罚。对被告人何焕军辩护人提出的辩护意见，因符合本案事实和法律规定，本院予以采纳；对被告人周家庆辩护人提出的被告人具有法定从轻或减轻、酌定从轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳；本案四被告人均不属于犯罪情节较轻的情形，不符合刑法规定的适用缓刑条件，对被告人张鑫、被告人周家庆及其辩护人提出应适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条和《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款和第三款以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款和第二款第（三）项之规定，判决如下: 一、被告人何焕军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月15日起至2023年5月14日止。罚金限于本判决生效之次日起五日内向本院缴纳。） 二、被告人严谋霖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月14日起至2022年12月13日止。罚金限于本判决生效之次日起五日内向本院缴纳。） 三、被告人张鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月14日起至2021年12月13日止。罚金限于本判决生效之次日起五日内向本院缴纳。） 四、被告人周家庆犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月14日起至2021年10月13日止。罚金限于本判决生效之次日起五日内向本院缴纳。） 五、对扣押在案的电脑主机一台、银行卡34张、U盾两个予以没收，由扣押机关高县公安局依法处理；对被告人何焕军、严谋霖共同退缴的非法所得20万元、被告人张鑫退缴的非法所得1万元予以没收，由收缴单位高县公安局上缴国库；对被告人周家庆非法所得0.2万元予以继续追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  李清才 审判员  陈 兵 审判员  张 聪 二〇二〇年十二月十五日 书记员  杨梦鑫 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚的案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第一款……非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 第二款有下列情形的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： …… （三）非法持有他人信用卡50张以上的； ……