上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4162号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人杨某某，女，1972年1月5日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人陆振标，上海文勋律师事务所律师。被告人庄某某，男，1967年2月5日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人张建国，上海君澜律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]4724号起诉书指控被告人杨某某、庄某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2020年9月24日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉。被告人杨某某、庄某某、辩护人陆振标、上海市浦东新区法律援助中心指派的辩护人张建国到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年6月，夏某某、唐某(均另案处理)等人注册设立上海银来投资(集团)有限公司，在未经国家主管部门批准的情况下，通过线下门店和线上平台等渠道，利用微信公众号、互联网等公开宣传，销售“易收益”“企来贷”“银来股权基金”等理财产品，承诺按6%-13%的收益率还本付息，非法募集资金。经审计，涉及吸收资金人民币(以下币种同)115.75亿余元，涉及集资参与人14877人，未兑付金额25.87亿余元，涉及集资参与人7205人，案发后有526名集资参与人报案，报案金额2.78亿余元，未兑付金额2.76亿余元。被告人杨某某、庄某某作为上海银来资产管理有限公司汤臣分公司业务员、销售主管，组织业务团队对外销售理财产品。被告人杨某某涉及金额2.52亿余元，未兑付金额7611万余元；被告人庄某某涉及金额2.04亿余元，未兑付金额6122万余元。被告人杨某某、庄某某后被抓获，到案后如实供述上述涉案事实。公诉人当庭讯问了被告人杨某某、庄某某、宣读了证人证言、集资参与人证言、书证、鉴定意见等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人杨某某、庄某某作为上海银来投资(集团)有限公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪(单位)追究刑事责任。被告人庄某某认罪认罚，可依法从宽处理。被告人杨某某、庄某某如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。建议判处被告人杨某某有期徒刑五年，并处罚金，若在法院审理阶段全额退缴赃款，建议判处被告人杨某某有期徒刑四年六个月，并处罚金。建议判处被告人庄某某有期徒刑四年六个月，并处罚金，若在法院审理阶段全额退缴赃款，建议判处被告人庄某某有期徒刑四年，并处罚金。被告人杨某某对起诉书的指控无异议，自愿认罪认罚，希望对其宣告缓刑。被告人庄某某辩称起诉书指控的其涉案金额中包含了上级领导郭芳的业绩，郭的业绩挂在其名下，约占一半。被告人杨某某的辩护人提出如下量刑意见：1、被告人杨某某在单位共同犯罪中处于较低的层级职位，希望认定为从犯；2、其上级蒲某某系主动到案，故应认定其为自首；3、被告人杨某某认罪悔罪态度较好，无前科劣迹，所服务的部分客户提交了谅解书；4、虽没有实际退赃，但其本人在公司有投资，自身也遭受损失。本人身体状况较差，不适宜长期羁押。希望法庭从轻、减轻处罚。并适用缓刑。辩护人当庭出示破案经过及谅解书以证明蒲某某系自首、部分投资人对杨某某表示谅解。被告人庄某某的辩护人提出庄某某无前科劣迹，到案后真诚悔罪，表达退赃意愿，自愿认罪认罚。希望对被告人庄某某从轻、减轻处罚。经审理查明，2013年6月，夏某某、唐某(均另案处理)等人注册设立上海银来投资(集团)有限公司(以下简称银来集团，另案处理)，后陆续设立上海银来资产管理有限公司(以下简称银来资产)、上海银来金融信息服务有限公司、上海银来股权投资基金管理有限公司及上海银来(优正)创业投资有限公司(以下简称银来优正)作为银来集团的子公司。期间，蒲某某(另案处理)作为银来集团股东、法定代表人及银来股权基金的法定代表人，夏某某作为银来集团股东、银来资产股东及法定代表人、总经理，唐某作为银来集团、银来资产股东，奚某某(另案处理)作为银来资产副总经理，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，分别以银来资产、银来金融、银来股权基金的名义，通过线下门店和线上平台等渠道，利用微信公众号、互联网等公开宣传，销售“易收益”“企来贷”“银来股权基金”等理财产品，承诺按6%-13%的收益率还本付息，向集资参与人非法募集资金。经审计，银来资产涉及吸收资金115.75亿余元，涉及集资参与人14877人，未兑付金额25.87亿余元，涉及集资参与人7205人，案发后有526名集资参与人报案，报案金额2.78亿余元，未兑付金额2.76亿余元。期间，被告人杨某某、庄某某作为银来资产汤臣分公司业务员、销售主管，组织下属业务团队对外销售银来资产的理财产品。被告人杨某某涉及吸收资金金额2.52亿余元，未兑付金额7611万余元；被告人庄某某涉及吸收资金金额2.04亿余元，未兑付金额6122万余元。2020年4月2日，被告人杨某某、庄某某被公安人员抓获，到案后如实供述上述事实。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1、档案机读材料、营业执照、集资参与人王冬明、郭惠英、周云兰、郭庆柱、陈建华、李明道等人的报案登记表、《上海银来资产管理有限公司资产受益权管理咨询服务协议》《债权转让及回购协议》及银行交易明细、证人蒲某某、夏某某、唐某、奚某某等人的证言证明银来集团吸收公众资金的运作模式，及被告人杨某某、庄某某参与吸收资金的事实。2、上海华安会计师事务所有限公司司法审计意见证明银来集团吸收资金的数额、未兑付金额、涉及集资参与人人数以及被告人杨某某、庄某某各自的涉案金额、收入等情况，其中被告人杨某某收入245万余元，被告人庄某某收入124万余元。3、案发经过证明被告人杨某某、庄某某的到案情况。4、被告人杨某某、庄某某的供述及辩解。本院认为，被告人杨某某、庄某某作为银来集团的其他直接责任人员，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，变相向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。对于被告人庄某某所提约一半业绩系其上级郭芳挂在其名下，不应计入其涉案金额的意见，本院认为，所谓挂单客户是计入其相关业绩考核的，也是作为其业务提成考核的依据的，因此不应从其犯罪金额中扣除。被告人杨某某的辩护人所提从犯、自首的意见，经查，公诉机关指控的犯罪金额是被告人杨某某作为业务人员和销售主管直接经手和管理相关非吸活动所涉及的部分，是其犯罪行为直接产生的结果，在该部分犯罪中，被告人杨某某属积极实行者，系主犯而非从犯。辩护人关于杨某某可认定自首的法律依据是正确的，但鉴于目前银来集团主要负责人蒲某某并未被认定为自首，故被告人杨某某也不符合单位犯罪中自首的认定条件。被告人杨某某、庄某某到案后均能如实供述罪行，对其均依法从轻处罚。被告人庄某某自愿认罪认罚，对其依法从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人杨某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，罚金人民币十五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押1日折抵刑期1日。即自2020年4月3日起至2024年12月1日止。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人庄某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币十二万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押1日折抵刑期1日。即自2020年4月3日起至2024年10月1日止。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)三、违法所得的一切财物予以追缴或责令退赔后按照投资比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌 鸿人民陪审员  王燕丽人民陪审员  严 瑾二〇二〇年十二月十六日书 记 员  白 杨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。