河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0191刑初1048号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被害人顾某，男，1997年9月22日出生于河南省夏邑县，汉族，初中文化，住河南省夏邑县。系本案被害人。被告人靳历河，男，1987月12月10日出生于河南省沁阳市，汉族，高中文化，住河南省新乡县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月6日被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留，同年7月7日被该局执行逮捕。指定辩护人米涛，河南闻禹律师事务所律师。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检公诉刑诉［2020］3531号起诉书指控被告人靳历河犯诈骗罪，于2020年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员李艳阳出庭支持公诉，被害人顾某，被告人靳历河及其指定辩护人米涛到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院指控：2017年初，被告人靳历河注册成立河南德谦汽车销售有限公司，并担任法人代表，司某（已取保）任该公司销售经理，宋延召（已判决）为专职家访人员。该公司以“低首付购车、首付低至百分之十”为宣传噱头，以省内非郑州籍和省外籍客户为拉拢对象，通过微信宣传招揽客户，吸引被害人前来咨询购车，骗取被害人信任后，以不符合郑州上牌条件、不符合贷款条件为名目，诱骗被害人在该公司安排下进行包装，而后收取被害人资料费、家某，而后再谎称已通过贷款审核，骗取被害人缴纳购车首付款、保险费、购置税等费用。2017年12月份，被害人顾某前来公司购车，被告人靳历河安排司某接待顾某，并让顾某缴纳2000元资料费、3000元钱保证金，后司某将5000元钱交给靳历河，靳历河将5000元钱用于个人开销；宋延召又冒充家访人员对顾某进行家访骗取顾某3000元钱；2018年1月13日，靳历河通知顾某来公司缴纳提车款，谎称缴纳提车款后一周内就可以提到车，顾某缴纳44000元提车款后，靳历河将44000元用于缴纳公司房租和个人开销，并没有给顾某提车，前后靳历河共计骗取被害人顾某52000元钱。被告人靳历河于2020年5月27日被郑州市公安局龙子湖分局传唤到案。为证明该指控事实公诉机关向本院提交了被告人的供述与辩解；同案犯的供述；证人证言；被害人陈述；户籍证明、无前科证明、银行交易记录、企业注册信息、收据、汽车购销合同及还款协议、到案经过等证据。据此认为被告人靳历河的行为已构成诈骗罪。遂提起公诉，请求依法判处。被告人靳历河辩称德谦公司没有家访人员，其将顾某的资料和44000元中的首付款交给陈优优，留下了保险费和购置税，陈优优将资料转交给分期公司，分期公司家访审核通过后，向顾某发放通知单，被害人补缴尾款时，银行已经不放款，认为其行为不构成诈骗罪。其指定辩护人辩称：德谦公司经营、资金出现状况，导致没有给被害人提到车，被告人靳历河没有虚构事实，隐瞒真相的行为，也没有非法占有的故意。经法庭审理查明：2017年初，被告人靳历河注册成立河南德谦汽车销售有限公司，并担任法人代表，司某（已取保）任该公司销售经理，宋延召（已判决）为专职家访人员。该公司以“低首付购车、首付低至百分之十”为宣传噱头，以省内非郑州籍和省外籍客户为拉拢对象，通过微信宣传招揽客户，吸引被害人前来咨询购车，骗取被害人信任后，以不符合郑州上牌条件、不符合贷款条件为名目，诱骗被害人在该公司安排下进行包装，而后收取被害人资料费、家某，而后再谎称已通过贷款审核，骗取被害人缴纳购车首付款、保险费、购置税等费用。2017年12月份，被害人顾某前来公司购车，被告人靳历河安排司某接待顾某，并让顾某缴纳2000元资料费、3000元钱保证金，后司某将5000元钱交给靳历河，靳历河将5000元钱用于个人开销；宋延召又冒充家访人员对顾某进行家访骗取顾某3000元钱；2018年1月13日，靳历河通知顾某来公司缴纳提车款，谎称缴纳提车款后一周内就可以提到车，顾某缴纳44000元提车款后，靳历河将44000元用于缴纳公司房租和个人开销，并没有给顾某提车，前后靳历河共计骗取被害人顾某52000元钱。被告人靳历河于2020年5月27日被郑州市公安局龙子湖分局传唤到案。另查明，2020年11月18日被告人靳历河家属退赔被害人顾某人民币二万元，并承诺余款分期支付，被害人顾某对被告人靳历河表示谅解。本院（2020）豫0191刑初249号刑事判决书已生效，主文部分责令宋延召退赔被害人顾某人民币三千元。上述事实，有经庭审查证属实的下列证据证明：一、被告人靳历河的供述：2017年我注册了河南德谦汽车销售有限公司，注册地在绿地之窗****，后来换到郑州市郑东新区商都路**中国好车港**。我是公司法人，陈向东是股东，我们负责提车；司某是经理，负责拉客户；韩妙龄是财务，主要负责记账、走账。公司通过微信、陌陌等网络途径发布“低首付、零首付购车”的广告吸引客户，客户到店后由司某接待商谈买车首付之后贷款分期、缴纳订金、包装费，客户将费用交给财务或者司某后司某通知客户三天内会有人家访，收取3000元左右家某用，家访后我们通知客户缴纳首付款、2%的提车手续费、别的特殊费用，交齐之后会根据客户定的品牌带客户提车、安装定位后客户可以把车开走等待上牌。公司没有卖车的资质，客户一般是省外和省内的客户，郑州本地的客户一般不多。为让客户相信我们有购车能力，公司会给销售人员进行培训，讲解如何拉客户，出现问题如何化解。如果客户报警，我们会先退钱，退不完整的一般会认定客户违约。我们公司前期会收取5000元购车定金、2500至3000元资料包装费、3000元家某，后期收取保险费、购置税、首付款、分期杂费、另外收取客户20%-30%的首付款费用。家访人员是通过我们公司获取客户资料，收取的家某用没有上交公司。公司没有办理对公账户，我做的单收取客户的款项都到我的银行卡、微信或者支付宝里，陈向东做的到他的银行卡、微信或者支付宝里。收取客户的钱款也没有开具正规发票，客户在公司购车比正常购车花费的款项要高，只有少量客户能提到车，提不到车的客户一般都退钱，也有部分客户没退。宋延召和公司会计韩妙龄是夫妻关系，宋延召收取家某和我们公司没有任何关联，我不知道宋延召冒充家访人员的事情。2017年顾某来公司买车，我安排司某接待，让顾某交了2000元资料费、3000元保证金，这5000元由司某交给我。宋延召就去给顾某做家访，冒充分期公司家访人员收取3000元的家某并签订了银行分期贷款协议，后宋延召把顾某的资料交给了分期公司，顾某的资料通过分期公司审核，可以提车，我当时正好缺钱，就让司某通知顾某赶紧来公司交钱，一个月后顾某来公司交钱，我接待的时候骗顾某交了提车款后保证一周就可以提到车，顾某相信后交了首付款、购置税、保险、分期杂费等提车费用44000元。我收到顾某的49000元后并没有给顾某提车，而是用于缴纳房租和个人消费，宋延召不是分期公司的家访人员，收取顾某的3000元钱实际是骗顾某的。我将顾某交的49000元花了，没有用于给顾某提车，他打电话询问时我就以分期公司没有放款为由往后拖时间，直到耗尽客户的精力，让他们觉得问题出在分期公司，我们好撇清责任。收取顾某的49000元钱给司某提了200元提成。二、同案人宋延召供述：我2017年、2018年在德谦汽车销售公司上班，以银行工作人员身份收取德谦公司客户的家某，公司在郑州市郑东新区商都路好车港3楼，主要从事低首付购车业务。公司老板叫靳历河，负责公司全面工作；经理叫司某，负责接待客户；财务是我老婆韩妙玲。客户买车都不是全款，需要做分期贷款，由我冒充银行或者分期公司的工作人员向客户收取家某用。司某会通知我冒充银行或分期公司的工作人员去公司指定地方做家访，家访收取客户3000元或5000元家某用。家访后司某会通知客户来交首付，交首付时也会让客户交车款2%的手续费和一些别的费用。等客户交完费用后，公司会给资料比较好的客户找一个分期公司做贷款，然后给他们提车，剩下那些资料不好的客户就会扔一边不管，客户催的时候就以各种理由推脱。客户一般都是外省和省内的，郑州本地的客户基本没有，因为这些客户不是郑州本地的，基本没有驾驶证或房产证，公司就可以以包装费的名义收取客户2000元的资料包装费。靳历河、司某将家访地点指定在郑州市郑东新区福禄街正商的一个小区，我在那里家访过七八个客户。家某的标准是靳历河定的，每人3000元，德谦公司会提前把资料给我并提前通知客户到指定地点与家访人员见面，我再根据德谦公司的通知到指定地方以家访人员身份与客户见面，有时我也会直接联系客户，收取的3000元家某，我自己留500元，其余转给公司靳历河，我在德谦公司做家访大概获利50000元。德谦公司客户大部分在交完首付等一系列钱后都没提到车。三、被害人顾某陈述：2017年12月底，我经顾晴晴同学王鲜鲜介绍到德谦公司购买汽车，接待我的是德谦公司一个姓司的经理。公司只有一个小办公室，没有展厅，办公室有两个人，一个是司经理，一个是女员工，看起来不像有现车的卖车公司。经理说我想买的车型大概11万，应该比市场便宜1万多，后来购车合同上签的是139800元。顾晴晴用支付宝向司经理转了3000元订金、2000元包装费，包装费是对方说我没驾照，为了好提车，需要为我准备资料，进行一下包装。后来公司短信通知我到中州大道与郑汴路凯德广场见面家访，我到了之后在一个小餐厅见到自称是银行负责家访的人，简单问了我个人的基本情况、月收入等问题，让我签了贷款合同，然后对方收了我3000元家某。家访后司经理告诉我等着放款，找车提车，快过年时司经理又给我打电话让我缴纳首付款准备提车，我在司经理的办公室交了44000元首付款后等着通知我提车，但一直没有等到通知，期间我多次给司经理联系，他们以各种理由推脱，后来直接把我拉黑了。四、证人司某的证言：我2017年6、7月份在德谦汽车销售有限公司干销售经理，负责洽谈客户，公司法人是靳历河、股东有陈向东、财务是韩妙玲，地点，地点在商都路好车港**还有5、6个人负责拉客户、找客户。客户来了之后我会告诉客户在我们公司买车会很便宜，具体便宜多少看车型，同时告诉客户公司的服务费和保险费都是最低的，还会告诉客户交完首付之后会帮客户办理几张大额的信用卡。公司的大部分客户都提到车了，没有提到车的老板靳历河说退给客户钱。我听老板靳历河说宋延召是分期公司做家访面签的，我们公司的客户一般都是宋延召做家访。没提到车的客户老板靳历河告诉我钱都退了。我在德谦公司工作半年，发了2万左右工资。五、书证1.户籍证明、无前科证明、到案经过，证明被告人靳历河已达刑事责任年龄，无犯罪前科及郑州市公安局龙子湖分局在郑州市金水区中州汽贸园内将靳历河传唤到案的情况。2.银行交易记录、转账记录截图、收据，证明顾某向司某、宋延召转款及支付资料费、保证金5000元、提车款44000元、分期定金3000元的事实。3.汽车购销合同，证明顾某与德谦公司签订合同购买车辆的事实。4.企业注册信息，证明德谦公司工商注册登记的情况。5.刑事和解协议：2020年11月18日被告人靳历河家属退赔被害人顾某人民币二万元，并承诺余款分期支付，被害人顾某对被告人靳历河表示谅解。本院认为，被告人靳历河以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。关于被告人靳历河及其指定辩护人均辩称被告人靳历河的行为不构成犯罪的辩解及辩护意见，经查，被害人顾某于2017年12月底到德谦公司咨询购车事宜，并缴纳2000元资料费、3000元保证金及3000元家某。顾某通过审核后，被告人靳历河让司某通知被害人缴纳首付款并谎称缴纳提车款后一周内可以提到车，2018年1月13日被害人顾某缴纳44000元提车款。顾某缴纳提车款后，靳历河将钱款用于缴纳房租和个人消费，并未给被害人提车，后经被害人多次催要，仍以分期公司没有放款为由推拖时间。上述事实有被告人靳历河及同案人宋延召的供述、被害人顾某的陈述、证人司某的证言、转账记录、收据等证据相互印证，足以证明被告人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人顾某的事实。因此该项辩解及辩护意见，本院不予采纳。本院在量刑时考虑以下情节：1.被告人家属已部分退赔被害人经济损失，并取得谅解；2.在共同犯罪中，被告人靳历河起主要作用，系主犯，应对全部数额承担责任；3.被告人无前科，系初犯。辩护人相应辩护意见成立，本院予以采纳。综合考虑被告人靳历河犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人靳历河犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月6日起至2023年6月5日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人靳历河退赔被害人顾某人民币二万九千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  耿媛媛审 判 员  李金波人民陪审员  周 晓二〇二〇年十二月二十二日书 记 员  李志业