辽宁省鞍山市中级人民法院刑 事 判 决 书(2020)辽03刑初18号公诉机关辽宁省鞍山市人民检察院。被告人单福生,男,1975年2月4日出生于辽宁省海城市,汉族,高中文化,户籍及住所地海城市，因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月16日在山东省临沂市被抓获,2017年3月18日被刑事拘留,2017年4月20日被逮捕。现羁押于鞍山市第一看守所。辩护人肖志强,辽宁汕众律师事务所律师。辽宁省鞍山市人民检察院于2017年12月18日以鞍检公二刑诉(2017)57号起诉书,指控被告人单福生犯诈骗罪,向本院提起公诉。本院于2019年8月30日作出（2017）辽03刑初91号刑事判决。宣判后，被告人单福生不服，提出上诉，辽宁省高级人民法院于2019年12月10日作出（2019）辽刑终444号刑事裁定书，将该案发回我院重审。本院于2020年2月13日立案，并依法重新组成合议庭，由审判员杨学军担任审判长，审判员张薇主审本案，审判员陈姣参加评议，于2020年10月16日公开开庭审理此案，辽宁省鞍山市人民检察院指派检察员万威力、赵国光出庭支持公诉，被告人单福生及辩护人肖志强到庭参加诉讼。因疫情原因，本院于2020年2月20日中止审理，因疫情恢复，于2020年10月27日恢复审理。现已审理终结。辽宁省鞍山市人民检察院起诉指控,2016年3月至2016年12月24日,被告人单福生在从事个人承兑汇票贴现活动中,拖欠宋某1、李某1、张某1、蒋某等人资金,并以其做生意需要资金为名向朱某、左某等人大量借款,在无法偿还债务的情况下,被告人单福生于2016年12月24日携款潜逃。致使十三名被害人的3036.638804万元债务至今无法偿还。具体犯罪事实如下:2016年3月至12月,被告人单福生在与被害人宋某1进行个人承兑汇票交易过程中,拖欠宋某1人民币1316.148804万元,至今未予偿还。2016年3月至12月,被告人单福生在与被害人李某1进行个人承兑汇票交易过程中,拖欠李红人民币450万元,至今未予偿还。2016年3月至12月,被告人单福生在与被害人张某1进行个人承兑汇票交易过程中,拖欠张某1人民币93万元,至今未予偿还。2016年3月至12月,被告人单福生在与被害人蒋某进行个人承兑汇票交易过程中,拖欠蒋某人民币184.5万元。2015年至2016年11月,被告人单福生以做生意需要流动资金为由,向被害人朱某多次借款,现尚有人民币280万元至今未予偿还。2016年期间,被告人单福生以做生意需要流动资金为由,向被害人左某多次借款,现尚有人民币130万元至今未还。2016年期间,被告人单福生以合伙做生意需要流动资金为由,向被害人郭某1?郭某2夫妇多次借款,现尚有人民币340余万元至今未予偿还。2014年至2016年12月,被告人单福生以合伙做生意需要流动资金为由,多次向被害人贾某借款,现尚有人民币68万元至今未予偿还。2016年期间,被告人单福生以合伙做生意需要流动资金为由,向被害人王某1多次借款,现尚有35万元至今未予偿还。2016年12月16日,被告人单福生以合伙做生意需要流动资金为由,向被害人邢某1借款人民币10万元,至今未予偿还。2016年间,被告人单福生以合伙做生意需要流动资金为由,向被害人傅某借款人民币16万元和4万元承兑汇票一张,至今未予偿还。2016年期间,单福生以做生意需要流动资金为由,向被害人田某多次借款,现尚有人民币120万元至今未予偿还。公诉机关为上述指控向法庭提供了被害人宋某1、李某1、张某1、蒋某、朱某、左某、郭某1、郭某2、贾某、王某1、邢某1、傅某、田某等人的陈述，证人刘某1、高某、陈某1等人的证言，被告人供述与辩解，辽宁华理司法鉴定所司法鉴定意见、欠条、银行卡交易明细等证据材料，并认为被告人单福生以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，应依法判处。被告人单福生辩解：对起诉指控其犯诈骗罪没有异议，但犯罪数额没有那么多。被告人单福生辩护人的辩护意见：被告人单福生除诈骗蒋某一起事实构成诈骗罪外，起诉指控的其余十一起犯罪事实，均系经济纠纷，不应认定单福生构成诈骗犯罪。经审理查明：2013年3月始,被告人单福生虚构其经营塑料颗粒厂获利丰厚的事实，先后向朱某、左某、郭某1、田某等人高息借款或以共同出资经营为名收取上述人员的资金，并实际向几人支付高额利息或高利分红，至2016年3月份单福生拖欠朱某、左某、郭某1等人资金已300余万元。2016年3月至12月间，被告人单福生隐瞒身负巨债真相，继续以高利外债为资金来源，并采取高买低卖的方式，先后与宋某1、李某1、张某1、蒋某等多人进行银行承兑汇票个人贴现活动，在取得宋某1等人信任后，单福生对宋某1、李某1、张某1等人逐渐产生拖欠款，之后，单福生不断加大银行承兑汇票日贴现数额，以获取更大的资金流，来维系其之后的银行承兑汇票贴现活动。期间，单福生又以经营塑料颗粒生意共同投资为名，骗取贾某、王某1、邢某1、傅某为其出资。至2016年12月24日，单福生与宋某1等人交易银行承兑汇票贴现金额已近9亿元，资金链断裂，其于当日逃跑。2017年3月16日，被告人单福生在山东省临沂市被侦查人员抓获。（一）2016年3月至12月，被告人单福生与宋某1在进行银行承兑汇票个人贴现活动中，谎称其出售给宋某1的银行承兑汇票系其经营的塑料颗粒厂售卖塑料颗粒所收取的货款的事实，以高息外债为其资金来源，采取高买低卖及高息支付垫付款的方式与宋某1进行银行承兑汇票贴现交易，直至案发，单福生诈骗宋某1人民币1316.148804万元。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明：1?被害人宋某1陈述:我以前是海城市私企会计。2016年3月26日,单福生知道我在做银行承兑汇票贴现,就主动给我打电话,想给一张面额50万元的银行承兑汇票贴现,我简单问了问单福生提供的银行承兑汇票的情况后,就按照市场行情给单福生贴现了,我记得当时我提出每10万元扣掉2000元点钱,共扣掉1万元。此后,单福生天天找我给银行承兑汇票贴现。开始的时候,单福生每天不固定时间,给我送50万元至80万元左右银行承兑汇票,我和单福生都是当场交易,单福生给我银行承兑汇票,我通过农业银行网银给单福生转款。逐渐的单福生给我送银行承兑汇票的时间固定起来,或者是上午10时左右、或者是下午3时左右,有时候单福生也不定时给我送银行承兑汇票,反正单福生送给我贴现的银行承兑汇票是越来越多,总计面额也越来越大。我问过单福生哪来这么多银行承兑汇票,单福生当时对我讲他在做塑料颗粒生意,他给我贴现的银行承兑汇票都是卖塑料颗粒成品收的货款。报案前我核实了一下,单福生应该是有个厂子,但是这个厂子特别小,是单福生租的一个地方,没有什么实际经营。今年4月26日,我在给单福生的银行承兑汇票贴现时,单福生提出来第二天还会继续给我送需要贴现的银行承兑汇票,但是要求我先付贴现款,我和单福生已经合作了一段时间没有出现问题,已经有了一定程度的信任,另外,我自己也想留住单福生这个大客户,我就同意了。这之后,单福生给我送的银行承兑汇票越来越多,面额也是越来越大,原来可能是一天三、四张,现在可能是一天十多张,原来可能是一天总计面额不到100万元,现在基本都达到500万元以上,我都是先给单福生付贴现款,第二天单福生再给我拿来一些银行承兑汇票。之后,单福生还继续要我先付第三天的贴现款,第四天单福生又给我拿来一些银行承兑汇票?比如,我自己记录的,8月24日单福生已经拖欠我先付的贴现款290万元,单福生当天又陆续多次给我拿来银行承兑汇票面额共计453.5万元,除了抵偿我先付的贴现款,还让我将剩余的贴现,我给单福生贴现后,单福生又要求我先付贴现款280万元,我天天给单福生的银行承兑汇票贴现,单福生拖欠我的先付贴现款也越来越多,我自己算了一下,现在单福生已经拖欠我贴现款1750万元。从单福生第一天拖欠我先付的贴现款开始,我一直在向单福生索要我先付的贴现款,但是单福生每天都给我拿银行承兑汇票贴现,还提出如果不按照他的要求继续先付贴现款,他可能经营塑料颗粒生意就会出现问题,拖欠我剩余的先付贴现款就可能还不上,我给单福生先付贴现款这种状况一直持续到12月初,当时我已经没有能力先付了,要求单福生马上把我先付的贴现款还清,他说去大连等地的厂家追讨货款,需要等忙完这一阵,结清货款后立即就可以把拖欠我的贴现款结清。当时,单福生还反复承诺不能差我的账。听单福生这样讲,我也没有办法,同时,单福生还在天天给我送银行承兑汇票,还在天天要求我先付贴现款。12月24日,单福生早上给我打电话,让我先付200万元的银行承兑汇票贴现钱,同时承诺当天还给我一部分拖欠的贴现款后,第二天把拖欠的贴现款全部还给我。我通过农业银行网银给单福生转了200万元。之后,单福生说准备到辽阳取银行承兑汇票,大概能在当天上午9时30分左右给我送来。然后,我就开始不断给单福生打电话催要,单福生一拖再拖。到当天中午的时候,单福生看我态度已经很坚决了,就告诉我,让我在鞍山高速口等他,这样离辽阳能近一点,他可以在鞍山高速口把银行承兑汇票交给我。当天13时左右,我约上一个朋友来到鞍山高速口开始等单福生,一直等到当天晚上18时多,单福生也没有出现。在这期间,我一直在给单福生打电话、发微信,单福生一会说马上下高速了,一会说让我不要着急,总是告诉我还有十、二十分钟左右就下高速了。同时,单福生通过微信给我发来两张银行承兑汇票的照片,还给我发来一个微信位置信息,意思是告诉我银行承兑汇票已经在他手上,他马上就下高速交给我。我看到这两张银行承兑汇票的照片,就把这两张银行承兑汇票的照片发送给了陪我一起等单福生的朋友,让我朋友帮我看看?我朋友看完后,又把这两张银行承兑汇票的照片发给了他的朋友,这时他的朋友告诉我们,这两张银行承兑汇票应该是在沈阳一个人的手里,有一个人准备高于市场价买这两张银行承兑汇票,这个事情很可疑,而且这个人还把这两张银行承兑汇票的照片发给其他人,想让其他人贴现,我们立即就怀疑这个人就是单福生,单福生很有可能在骗我。我怀疑后,就立即打电话向单福生确认这两张银行承兑汇票是否真的在他手上,单福生电话里还责问我为什么这么着急,还给我通过微信发了小视频。之后,我又等了一阵,再打单福生的电话就关机了,我认为单福生应该是发现我已经警觉了,就断了和我的联系,当时我就确认我自己被骗了。单福生找我给银行承兑汇票贴现后,海城一个也是做银行承兑汇票贴现的张某1找到我,告诉我有一个企业每天都需要30万元的银行承兑汇票,让我给张罗点银行汇票,之后我每天都给张某130万元的银行承兑汇票,但是我发现,每天我给张某1的银行承兑汇票,当天下午,单福生都会再把我给张某1的银行承兑汇票拿回来,让我给贴现,时间长了,有一次我给张某1银行承兑汇票的时候,我问他认不认识单福生,张某1说,单福生父亲是我们中学体育老师,说他与单福生不怎么熟,我就没再深问。我想张某1从我手里买完银行承兑汇票,一定给了某个企业,企业再给的单福生,我又就对单福生放松警惕了。后来每天张某1跟我要50万元的银行承兑汇票,固定天天要,张某1对我讲是要银行承兑汇票的企业拉的货多了,需要的银行承兑汇票面额大了。有一次我发现银行承兑汇票上多了海城市八里镇一家编织袋厂企业的背书,我就更相信单福生了,我认为单福生和这家企业属实有业务关系。我发现被单福生诈骗后,张某1找到我,告诉我他也被单福生骗了。单福生找我贴现的这些银行承兑汇票,我都转给我朋友贴现,比如单福生给我一张10万元面额的这些银行承兑汇票,我扣掉2000元的点钱,付给单福生9.8万元,我又把这张银行承兑汇票转给我的朋友,我朋友扣掉我1900元的点钱,付给我9.81万元,一笔业务我从中赚100元。我与单福生的往来基本都是银行卡转账,也可能有一些现金往来,但是不多,有的话也就是1、2万的数额。我一共用了宋某2、宋某3、孙某等57人的银行卡给单福生转过款。单福生诈骗我的金额是1310多万元。宋某1陈述（法院卷）证明：我一共被单福生骗去1316.148804万元,这些钱款都是本金,是我实际损失,我对自己的回答负责。宋某1（本次核实）：单福生逃跑后，因为单福生欠我钱，我欠取票的人1312多万元，这些人找到我，有的已经起诉我，有的我给打了欠条。我可以提供这些证据。2、证人侯某证言:我在陪同宋某1过程中,多次看见宋某1与单福生进行承兑汇票交易,后来听宋某1说起被单福生骗取1700多万元,我通过网上银行,有直接转账给单福生的,有转给宋某1的,加一起借给宋某1总计60万元左右。3、证人宋某2证言:宋某1是我亲姐姐。2016年4月份时,我姐和单福生做银行承兑汇票生意,有时我姐出门不在家就让我帮她从单福生那取银行承兑汇票,我一共能帮我姐从单福生手中取过100多次银行承兑汇票,票面金额也是从2万元到100万元不等,但是我从来没有计算过这些承兑汇票的总金额,我姐应该有账,她每天都在一个A4纸上记着。2016年12月24日,我姐回家很晚,回来后她说被单福生诈骗了很多钱。4、证人张某2证言:我叫张某2,别名张松。我和单福生是一个村的,平时开出租车,单福生经常雇我给他送银行承兑汇票。2016年5、6月份的一天,单福生给我打电话,让我替他送一次银行承兑汇票,我就按照单福生的要求,在海城市从单福生手中接到了银行承兑汇票,送到海城市南门丽水蓝湾小区一个姓宋的人手中。之后,基本每周一次给姓宋的送承兑汇票,有时她的妹妹也替她接我送的银行承兑汇票。2016年9月底或者10月初,我每天都按照单福生的要求,替单福生接、送银行承兑汇票。时间、地点,事先单福生通过电话告诉我。单福生基本上都是让我从海城站前一个叫李某1的人手里取承兑汇票,之后再送给姓宋的女人手里。也有几次,单福生让我从海城市河滨大坝一个小额贷款公司取银行承兑汇票。还有一次让我在海城市给一个女人送过几次银行承兑汇票。有时候单福生让我把承兑汇票的照片通过微信发给他,我也看过这些银行承兑汇票。我印象中,我每天从李某1那接走,送给姓宋那个女的银行承兑汇票能有400万元至500万元，但是好多张,我接到手的时候都是用信封或者塑封装起来的。据我了解单福生可能还雇了其他出租车司机给他送银行承兑汇票。单福生失踪那天上午,他让我去海城市站前李某1处接了一次银行承兑汇票,送给海城市百汇香山小区一个女的,这个女的是在单福生失踪前的半个月开始,单福生才让我给这个女的送银行承兑汇票,这个女的手机号码是133××××****。当天晚上,陆续开始有人给我打电话找单福生,大概得有七、八个人,还有陌生号码问我,我就知道单福生失踪了。5、接受证据材料清单:2017年4月10日宋某1提交，其与单福生聊天记录电子数据光盘一个。6、调取证据清单、个人业务凭证、银行流水:从中国农业银行股份有限公司鞍山分行调取卡号为62×××77在2016年3月27日现金存储传票复印件12万元、在2016年7月9日现金存储传票复印件19.49万元,宋某2、宋某1共四张及6228450040010153411、6228450588025043472、6228450588054208970账户电子版银行交易流水(光盘)。7、辽宁华理司法鉴定所辽华理司[2017]审鉴字3016号司法鉴定意见书证明:(1)单福生收取宋某1汇款情况:2016年03月26日至2016年12月24日,单福生收取宋某1、宋某4、宋某2等人汇款88400.1920万元。(2)单福生给付宋某1票据情况:2016年03月26日至2016年12月24日单福生给付宋某1银行承兑汇票88847.224907万元。(3)单福生涉嫌诈骗宋某1款项情况:2016年03月26日至2016年12月24日单福生给付宋某1承兑汇票88847.224907万元,扣除双方约定的提点款1763.181711万元,应收宋某1贴现款87084.043196万元,单福生实际收取宋某1、宋某4、宋某2等人汇款88400.192万元;单福生涉嫌诈骗1316.148804万元?说明事项:由于宋某1与单福生签订的《转让书》部分内容不齐全,2016年3月26日,少记单福生给付银行承兑汇票20万元、2016年3月29日，多记单福生给付银行承兑汇票20万元、2016年4月7日,漏记单福生给付银行承兑汇票84万元、2016年4月10日,漏记单福生给付银行承兑汇票81万元,依据宋某1询问笔录确定单福生给付宋某1汇票金额。8、鞍山市公安局电子数据检验鉴定中心电子数据检验鉴定报告:经对宋某1?单福生二部手机检查,在送检的电子设备中,发现涉及诈骗内容的微信和短信以及与单福生频繁通话的记录。9、被告人单福生供述:2016年3月底,我开始倒卖银行承兑汇票,但是我的渠道很窄,我就找到宋**(宋某1)前夫,我和宋**前夫做了几次之后,宋**前夫就把宋某1引荐给我,这样我就和宋某1联系上了,我就开始和宋某1做银行承兑汇票贴现。我从各方面收来银行承兑汇票,再找宋某1贴现,宋某1扣除利率点钱给我转款。刚开始的时候,我是先给宋某1银行承兑汇票,宋某1觉得没问题了再给我钱,我和宋某1就这样天天做银行承兑汇票贴现,基本上都是一手票一手钱。我做银行承兑汇票每10万元的汇票,扣掉2000元的点钱,我付给对方9.8万元,根本没挣到钱,完全属于高买低卖了。因为我欠很多人钱,如果不跟宋某1做银行承兑汇票贴现,我就没有钱维系向我借钱的人的利息了,我的资金链就断了。另外,2016年初的时候,我发现我父亲得了胃癌晚期,我也怕我的债主上门要债,对家里人引起不好的影响,我就只能硬着头皮维持现状,实际上我每天过的日子都是煎熬。我找宋某1贴现,根本没挣到钱,我完全属于高买低卖。开始我手里的资金不足,而且我手里的银行承兑汇票也少,我每天给宋某1的银行承兑汇票比较少,但是这期间我赔的钱也比较少。大概2016年4月份开始,我赔的钱越来越多,我当时资金链就紧张了,每次买银行承兑汇票,再往外卖我都赔钱,累计起来数额越来越大,我和宋某1之间就出现了欠账,但也不是天天有欠账。我就告诉宋某1说“我手里的钱不够了,我能找你贴现的银行承兑汇票就少了,你看怎么办”,宋某1就对我讲“我手里也没有什么钱,如果你钱紧张,我挣的利润就先不要,都放你手里,之后我和你一起算”,这样我和宋某1之间就出现了欠账,比如今天我拖欠宋某15万元,明天我可能筹借点钱就把这个欠账还上了,但是也可能还拖欠宋某1更多的钱,由5万元变成10万元。我和宋某1每天做银行承兑汇票贴现的累积面额越来越大,我没有那么多流动资金,买不到那么多银行承兑汇票了,我就开始管宋某1借钱,然后告诉宋某1第二天拿等额的银行承兑汇票补上,同时为了让宋某1相信我,我还答应每100万元钱给宋某12000元的利息,宋某1也同意了。我在做银行承兑汇票贴现不仅挣不到钱,还在赔钱,而且我还拖欠外债,用来堵宋某1的欠账和用于买银行承兑汇票卖给宋某1,造成我不得不增加和宋某1每天做银行承兑汇票的累计面额,才能拿到更多的资金堵上漏洞,致使我越陷越深。2016年5月份之后,我每天找宋某1贴现的银行承兑汇票越来越多,累计面额越来越大,宋某1给我转款,平均每天都得300至500万元,有时候我拖欠宋某1的钱也能用买到的银行承兑汇票补齐,但是总钱数上我拖欠宋某1钱,这些钱应该是几笔形成的,欠账一直存在,可以说是全部银行承兑汇票都卖给宋某1了。宋某1问我哪来这么多银行承兑汇票,我就说一部分是我收的,一部分是我经营生意收的货款,实际上我找宋某1贴现的银行承兑汇票都是我从各种渠道收来的,但是宋某1就是做银行承兑汇票贴现的,我认为她应该清楚?后期我还雇了几个出租车司机,专门给宋某1送银行承兑汇票,其中有个叫“张松”的司机,我雇的次数比较多,雇他的时候每天给他100元。2016年4、5月左右,我管宋某1借了190万元,用于买银行承兑汇票,我还在海城北关农行给宋某1打了一张欠条,后来我用买来的银行承兑汇票顶宋某1的借款了,但是这张欠条我一直没有收回?后期,我和宋某1讲,如果我拖欠你的钱超过190万元,你拿这张欠条来找我,但是宋某1一直没有来找我,直到我逃跑前,宋某1都没找我催讨欠款,也就是2016年12月24日那天,宋某1管我要200万元的银行承兑汇票还欠款,我去买银行承兑汇票没买到,就逃跑了。我个人认为,和宋某1的欠账应该在180万元至190万元之间,大概感觉是这个数额,都是宋某1自己记账。我是从宋某1处得到的银行承兑汇票贴现款，用于继续购买银行承兑汇票的。宋某1能够允许我拖欠钱款,我分析宋某1是想从我身上多挣点钱,我买到的银行承兑汇票越多,找宋某1贴现的银行承兑汇票就越多,那样宋某1能挣到的钱也越多。我对宋某1有点想法,但是具体是不是这样的情况我不知道,我最开始和宋某1做银行承兑汇票贴现的时候,我一直在赔钱,宋某1应该是知道我在赔钱,做了一段时间以后,我当时的资金链实际已经断了,我也没有钱去再买银行承兑汇票了,当时宋某1答应先把利润放在我手里再跟我一起算总账,让我又有了钱去买银行承兑汇票,造成我的资金链问题越来越严重,迫使我去找田某、郭某1、左某、朱某、张某1等人陆续借高利贷和借款,形成现在这种情况。我跟宋某1说过做生意缺钱,他们都知道我有一个塑料颗粒厂,我没有以影响塑料颗粒生产为由让宋某1帮我查询相关情况。（二）2016年3月至12月，被告人单福生与李某1在进行银行承兑汇票个人贴现活动中，谎称其经营塑料颗粒生意购进原材料需要银行承兑汇票进行结算的事实，以高息外债为其资金来源，与李某1进行银行承兑汇票交易，直至案发，单福生诈骗李某1人民币272.12万元。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证：1、被害人李某1的陈述:我平时做代账会计,2016年2月份开始做银行承兑汇票贴现业务。后通过朱某认识单福生。大约在2016年2月末左右,我的同学朱某找到我,跟我说他朋友单福生手里有一张银行承兑汇票,问我能不能给这张汇票承兑,我说能,然后单福生带着银行汇票来了,我给他的银行汇票贴现。过了几天,大约是在2016年3月末开始,单福生来找我说他经营塑料颗粒生意,因为生意需要到企业进购原材料,所以需要买一些银行承兑汇票来同企业进行结算,然后我就开始给单福生提供银行承兑汇票,我多少钱收的就多少卖他多少钱。单福生跟我说他从其他企业进货,然后再卖到其他企业,因此需要我先是给他银行汇票,然后第二天他收到其他企业支付的货款后,再把买汇票的钱用农业银行网上银行转账给我,因为他跟我说他的颗粒生意行情很好,用货量很大,我就相信他了,基本每天都卖给他汇票。单福生到我的办公点取银行承兑汇票,少的时候一百多万元,多的时候有六七百万元,单福生告诉我购买塑料颗粒后,还需要销售回款,所以压我钱款,我为了从单福生那儿挣点钱,也就同意了。2016年7月15日的时候,单福生从我手里拿走了两份银行承兑汇票,大概能有十多张,一份面额190万元?一份面额260万元。第二天,单福生告诉我没有钱给我,得等到年底才能给我,我就害怕了,但是当时也没有办法,我就让单福生给我打了一张欠条,打完欠条我还是继续每天给单福生提供银行承兑汇票,单福生也是第二天给我转款,但是从那时候开始,单福生就开始拖欠我钱款了,比如当天单福生给我回款100万元,但是单福生只给我转了80万元?有的时候单福生也会一次性把之前欠我的钱结清,但是因为我和单福生每天都在进行往来,即便单福生把欠的钱给我结清了,单福生当天还是会从我手里拿走其他的银行承兑汇票,又会产生新的欠款,我印象中,从第一次单福生欠我450万元开始,单福生和我之间的往来欠款,一直保持在450万元左右,少的时候可能下降到300万元左右,多的时候可能达到600万元左右,我和单福生多次谈过要把欠款结清的事情,单福生一直告诉我得等等,让我等到天气上冻以后塑料颗粒做不了了,他把外面的货款收回来,再跟我结清欠款,所以单福生给我打的最开始的欠条,我一直留在手里,单福生也告诉我说等欠款结清了再把欠条收回。2016年12月24日早晨,我和单福生通电话让他还欠款,单福生在电话里告诉我当天下午一点就把欠我的钱都还清。当天上午,单福生雇的一个专门取银行承兑汇票的出租车司机从我这拿了面额180.7万元的银行承兑汇票,中午单福生又到我这取走面额230万元银行承兑汇票,这两笔承兑汇票,单福生告诉我下午还我欠款的时候,一起给我结清?当天下午快到一点的时候,我给单福生打电话,向单福生催讨欠款,单福生又告诉我得等到下午三点才能给我转款,快到下午三点的时候,我又给单福生打电话,单福生在电话里告诉让我等着,当天我最后一次给单福生打电话是五点多一些,电话里单福生的态度非常强硬,对我讲别打电话了,老打什么电话,说他马上下高速了,我跟单福生说去牌楼高速等他,我快到牌楼时给单福生打电话,发现单福生关机了,我又到单福生的住处也没找到单福生,第二天我继续联系单福生,也没有什么情况,我感觉自己被骗了。我自己算了一下,我被单福生骗的钱款总额,算上2016年12月24日的,应该有470万元左右?我能提供一些情况,我和单福生在倒卖银行承兑汇票的过程中,每天晚上都会通电话对账,2016年12月23日晚上,我和单福生电话对账,我告诉单福生说:“现在咱俩对下账,你现在欠我276.3万多元,你看看对不对”,单福生在电话里告诉我没有错。2016年12月24日,单福生从我这里取走410.7万元的银行承兑汇票,按当天利率2.3%,扣除利率点钱应该给我401.2万元,当天单福生还给我转款215万元,单福生应该还欠我462.5万元。另外,当天我给单福生拿的银行承兑汇票,我自己记了票号,我回去查一下可以提供给公安机关。在和单福生倒卖银行承兑汇票时,我对单福生基本上都是平收平卖,比如一张10万元的银行承兑汇票,我9.8万元收来,我卖给单福生的时候就是9.8万元。最开始我和单福生做银行承兑汇票的时候,每天能挣300到500元,但是我也有跑道啥的费用,剩不下钱。银行承兑汇票是我从宋某1、蒋某手里收的,偶尔从海城镁矿等其他一些企业那里买过一些小额的承兑汇票,我从宋某1、蒋某处买汇票,付给她平均1.5个点,但是根据市场行情1.5个点会上下浮动,以1.5个点举例比方说就是我买面额10万元钱的汇票,我付给她9.85万元,我基本都是买汇票后马上用农行网银转账。这些银行承兑汇票基本都卖给了单福生,其他的像张某1等人来买汇票都是小额的。我知道宋某1是做银行承兑汇票的,但是具体她是从何人手中购买汇票,卖给何人,如何收益,我们同行之间的潜规则都是互相瞒着,后来单福生携款潜逃后,宋某1找过我,跟我说她被单福生骗了,我才了解她的银行承兑汇票都是从单福生那收的。我和单福生往来都是银行卡转账,有时候单福生通过微信给我转款。单福生用一张尾号777的农业银行卡,我有六张农行卡,两张是我的名字,尾号分别是2277、2078,一张是刘某2名字的农行卡、一张是汪某的农行卡、还有两张是李某4的农行卡,单福生还给一个王明祥名字的银行卡转过180万元,这笔钱是单福生转给我的。单福生用微信给我转过多少,我记不清了,我记得单福生说过，微信最多好像是5000元。有时候单福生想去别的地方买银行承兑汇票,让我给他拿点钱,我也给单福生转过钱,我印象中,单福生让我给一个姓梁的名字转过二、三次钱。我能够提供的证据都已经交给公安机关了,我给单福生提供银行承兑汇票时,不需要留有银行承兑汇票的底子,因为买银行承兑汇票的人员如果不给我钱,我可以到银行挂失,所以我没有给单福生银行承兑汇票的具体明细和数额。现在有关我和单福生银行承兑汇票往来的详细情况,我无法提供证据给公安机关。但是我认为单福生给我打过的450万元的借条,足够证明单福生诈骗我钱款了。单福生拖欠我的钱款,我没有将提供给单福生的银行承兑汇票挂失，有两个原因,一是当时我比较相信单福生,二是我发现被单福生诈骗后,公安机关已经开始调查单福生了,我就没有挂失。单福生欠我钱的事情,我已经向海城法院提起民事诉讼了,现在法院正在审理阶段,当时我是以单福生欠我190万元提起的民事诉讼,主要是考虑诉讼费的问题,想着先让法院受理。我实际损失460万元。李某1陈述（法院卷）：我一共被单福生骗去462.5万元，我的本金是450万元，利润12.5万元，我实际损失450万元，我对自己的回答负责。李某1陈述（本次核实）：在单福生给我出具钱款450万元的欠条后，银行卡流水显示单福生给我转款100万元和77.88万元，我记得是因为我又给他208万元的票，但我没有证据证明这些票是在打条前还是打条后给的。2、证人刘某2证言:我和李某1是老板和员工的关系,单福生是我们典当行的客户。最开始单福生来我们典当行谈合作时,单福生想从我们典当行买银行承兑汇票,但是单福生没有钱,单福生给我们典当行打了两张欠条,一张是190万元,一张是260万元?那之后单福生开始频繁和我们典当行合作,就是单福生从我们典当行拿银行承兑汇票,第二天再给我们典当行回款,属于压我们一天钱?因为单福生是大客户,老板就同意了。后期,单福生和我们典当行的业务量越来越大,我听老板李某1多次讲过,单福生已经欠我们典当行700、800万元,我的老板已经没有钱了,也就多次催讨单福生还款,但是单福生都是以各种理由推脱,我们典当行也就被单福生牵头鼻子走。2016年12月23日晚上,也就是单福生逃跑的前一天,单福生还能欠我们典当行260万元,2016年12月24日上午,单福生安排出租车从我们典当行拿走了面额180万元的银行承兑汇票,好像下午自己来取走230万元的银行承兑汇票,当天单福生还给我们典当行转款回来215万元,我算了一下,相当于还拖欠我们典当行450万左右,具体多少得问老板李某1,我就知道这样的大概情况?我还有两点补充,第一点是单福生当时给我们典当行打欠条时,那个欠条的意思是单福生每天都欠我们典当行450万元,而不是一笔交易欠我们典当行450万元,我们典当行每天都和单福生发生业务,不方便每天都打欠条;第二点是我们典当行是最近才注册成立,最初我们典当行和单福生发生业务时,我们还没有正式注册公司,但是在没注册公司时,我们也做一样的工作?我补充一下,单福生的欠条不是给典当行打的,是给李某1本人打的,是李某1自己借钱给单福生,李某1不是典当行的老板,李某1是代账会计,我是出纳,是李某1带我到汇丰典当行来工作。3、欠条二张:2016年7月16日,欠款人单福生,欠李某1260万元、190万元。4、民事裁定书二份:原告李某1、被告单福生、张某7(1)2016年12月28日,海城市人民法院以(2016)辽0381民初7281号民事裁定书,裁定对被告单福生、张某7价值190万元的财产予以查封，或对银行存款中的190万元予以冻结;对原告提供的担保财产系侯素清所有的辽Ｃ×××**号车一辆，法院予以查封,查封期间不得买卖、转让、赠予、抵押、出租等处置财产的行为;(2)2017年4月18日,海城市人民法院以没有明确被告名义，以(2016)辽0381民初7281号民事裁定书驳回原告李某1的起诉。5、银行交易流水：2016年7月16日单福生给李某1转款100万元和77.88万元。6、被告人单福生供述:我怎么认识李某1的想不起来了,大概2015至2016年之间,我做塑料颗粒收到一些银行承兑汇票,通过朋友知道李某1的手机号码,我就找到李某1给几张银行承兑汇票贴现。2016年初开始,我也倒卖银行承兑汇票,因为没有银行承兑汇票来源,我就找李某1买银行承兑汇票,这就是我和李某1的往来。李某1往外卖银行承兑汇票,我买银行承兑汇票,我和李某1交易的时候一手钱一手票。我和李某1买银行承兑汇票的钱款是我管大伙借的,要说具体哪一笔或者哪一个人,我分不清,因为我跟大伙借完钱都混到一起用,而且借我钱的人还挺多。我和李某1建立关系后,基本上天天从李某1处买银行承兑汇票,这一点从银行交易记录能看出来。最开始,我从李某1处买的银行承兑汇票面额比较小,后来我从李某1处买的银行承兑汇票面额能大一点,平均来讲,我每天从李某1处买的银行承兑汇票能在300万元至500万元之间,有的时候也得看李某1手里有没有那么多银行承兑汇票。另外,偶尔我也有一些银行承兑汇票找李某1贴现。我和李某1一直做到我逃跑那天,也就是2016年12月24日,我记得,当天上午从李某1处取走面额200万元的银行承兑汇票,同时我给李某1打了200万元的钱款,我有点记不准了是不是这个数,我怕给李某1的钱转少了,弄不好会拖欠李某1的钱,所以我说和李某1有未结清的钱款,如果公安机关对账了,我也可能不欠李某1的钱。大概在2016年早期,我和李某1建立固定的往来关系不长时间,我记得当天上午我从李某1处取走两份银行承兑汇票,得有个20来张,一份面额190万元、一份260万元。取走银行承兑汇票后,我当时的钱都压在其他银行承兑汇票里面了,我没有流动资金,我就告诉李某1晚一点给李某1转款。当时,李某1同意我晚一点转款的请求,但是让我打了一份挺简单的欠条,我也就给李某1打了一份欠条,后来,过了不一会,我就把钱给李某1转过去了,但是我当时大意忘管李某1要欠条了,公安机关可以查我给李某1的转款记录。我和李某1都是银行卡转账,我用尾号777的农行卡,李某1最少有三张银行卡,一张李某1的名、一张是李某4、一张是刘某2的名,都是李某1提供给的,让我转款的。我还通过微信给李某1转账过,我微信转账中的三千五千的都是给李某1的。我给宋某1的银行承兑汇票,大部分都是从李某1手里买的。在从李某1处买银行承兑汇票的后期,我找了一个司机叫张聪,我雇张聪从李某1处取银行承兑汇票,再送给宋某1,每跑一天,我给张聪100元。（三）2016年3月至12月，被告人单福生与张某1在进行银行承兑汇票个人贴现活动中，谎称其经营塑料颗粒生意，通过购买银行承兑汇票用于结算货款，可将银行承兑汇票与实际货款之间的差价作为收益的事实，以高息外债为其资金来源，与张某1进行银行承兑汇票交易，单福生诈骗张某1人民币43万元。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明:1、被害人张某1陈述:我现在经营一家二手车行,平时也做一些银行承兑汇票贴现的业务。2016年3月末左右,单福生找到我,跟我说需要承兑汇票贴现,与我约定每天中午取票,晚上还款,我听朋友说他比较可靠,就这样合作了三个月。这三个月每天单福生从我这购买30万元的承兑汇票,按照约定他付给我人民币29.8万元,没有拖欠过钱。大概6月份开始,单福生开始买50万元的承兑汇票,他付我49.6万元,但是这时他开始押我的钱了。最开始单福生拖欠的钱并不多,偶尔还能给我还上,直到10月份以后欠款越来越多,11月份的时候,我找到单福生,让他给我打了一张150万元的借条,这个数额是我估算的,单福生也认可,借条上的日期是2016年4月12日,实际上是我把日期提前了,写到了单福生开始拖欠我钱款的大概时间,我有他签的欠条,我愿意将复印件提供给公安机关。我自己记过账,最后一次是在2016年12月19日那天,单福生已经欠我140.1万元了,我有点承受不住了,我就跟单福生通过电话核对了一下账,还给单福生通过微信发了一张记账照片,但是单福生在微信里没有回我话。因为我怕自己的行为涉嫌违法犯罪,账目都让我销毁了。我的承兑汇票都是从同行手里买的,刚开始一、二个月是从李某1手里买的,后来基本都是从宋某1手里买的。我从李某1手里买汇票,付给她1.5个点,就是我买面额10万元的汇票,我付给她9.85万元,然后我卖给单福生9.9万元,我挣500元钱。我知道宋某1是做银行承兑汇票业务的,但是具体她是从何人手里购买汇票,卖给何人,如何收益,我们同行之间潜规则都是互相瞒着。我在宋某1那里买汇票都是前一天晚上给宋汇款,第二天取票,在宋处买汇票就是1.7个点,但是会有上下浮动。不管是在李某1还是宋某1处购买承兑汇票,我卖给单福生都是盈利。2016年12月24日下午,单福生驾驶着他的白色丰田车来到我的店里取面额50万元(一张面额30万元,二张面额各10万元)的银行承兑汇票,12月25日上午我收到单福生给我转款的50万元的银行入账短信提示。单福生携款潜逃后,宋某1找过我,跟我说她被单福生骗了,问我能不能帮她找到单福生,我也找不到单福生,才发现自己被骗了。我被骗的钱款本金大约100万元,单福生对我承诺的利息和分红加一起大约能有50多万元。我和单福生是通过农业银行卡对卡转账完成承兑汇票买卖,我名字的农业银行卡尾号1678,单福生的卡尾号是777,还有我给宋某1转账时,她给我提供的几张卡的开户人姓名为张某8、宋某4、宋某2、宋某1等人,卡号我删除了。单福生经营一家塑料原料厂,我去过他的厂子,也向他的朋友打听过他,按他所说,他的塑料颗粒加工行情很好,他正常货物赚钱赚得少,但是他通过购买承兑汇票,承兑汇票用于结算他与其他企业买卖货物付款,他就可以挣承兑汇票的点钱,也就是他将实际汇票的钱与他实际结算货款之间的差价作为收益,所以他从我这里购买30万到50万的汇票,我认为完全合情合理,就信任他了?我现在暂时提供不了和单福生往来证据,我的情况都和公安机关讲过,公安机关可以查看一下单福生和我的银行交易流水。单福生最后欠我150万元，整个过程中我的利润是57万元，我的本金还应该欠我93万元左右，这就是我的实际损失。张某1陈述（法院卷）证明：我一共被单福生骗去150余万元，这些钱款包括利润50万元左右，我实际损失93万元，我对自己的回答负责。张某1陈述（本次核实）证明：单福生欠我93万元，逃跑当天给我转款50万元，是因为当天我给他50万元的票。2、接受证据材料清单、借条一张（5P38-39）证明:借款人单福生因经营塑料制品资金周转需要向贷款人张某1借款人民币150万元,借款种类为银行承兑汇票,借款日期2016年4月12日,还款日期为2017年1月20日前按时还清,借款利息为1分(月利率)。3、被告人单福生供述:我和张某1都是海城牌楼人,是朋友关系。张某1平时从事二手车买卖和银行承兑汇票全场相关的业务。2016年3、4月份开始,具体时间记不清了,我从张某1处买银行承兑汇票,一般是下午去张某1那儿取银行承兑汇票,基本都是一手钱一手票,起初每天面额是30万元,后来变成每天50万元,一直到2016年12月24日我逃跑那天。期间,我有的时候手里的资金不足,我就在收到张某1的银行承兑汇票后,没有将应当给张某1的钱款给足,开始拖欠张某1的钱款,每次可能拖欠3万、5万,慢慢积累,我拖欠张某1不少钱。我记得我曾给张某1打过一个借条,但是这个借条里的钱款我陆续还了一大部分,我最后一次从张某1手里买银行承兑汇票是2016年12月23日,买了一张50万额的银行承兑汇票。我逃跑后,我还让陈某1给张某1的银行卡汇50万元,算是还张某1的钱款?前。我从张某1处买的银行承兑汇票中,有一部分我用于购买塑料颗粒了,后来我倒卖银行承兑汇票都乱了,我自己都整不明白了,我从张某1处买的银行承兑汇票应该都转给宋某1贴现了。我骗了张某1,我告诉张某1我每天都需要一张面额固定的银行承兑汇票,用来拉塑料颗粒付货款。我和张某1基本上都是银行卡转账,我用尾号777的农行卡,张某1也是用本人的一张农行卡。我记得我也给过张某1几次现金,也就二、三次,每次二、三万。再有,我也管张某1借过几次钱,但是借的钱一旦我的资金充足了,我马上都还给张某1了。我自己的印象中,这笔50万元还给张某1后,我应该不拖欠张某1很多钱了,要说还欠张某1的钱款,那应该也不多了,请公安机关找张某1核实。我和张某1往来没有账目,张某1有没有我不知道,公安人员出示的“借条”我没有印象,签名是我本人书写。2016年12月24日,我肯定没有从张某1处取走面额50万元银行承兑汇票,我记得当天大概13时左右,我从海城往沈阳走,大概16时左右,我到了沈阳,我根本没有和张某1见面,更不要提从张某1处取走面额50万元的银行承兑汇票了。（四）2016年12月份，被告人单福生开始与蒋某进行银行承兑汇票个人贴现活动。12月24日，单福生谎称有货款急需用钱，并用微信向蒋某发了两张总面值为200万元的银行承兑汇票的视频，要求蒋某先行付款后取银行承兑汇票，在蒋某分两次向单福生转款共184.5万元后，单福生失去联系。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明：1、被害人蒋某陈述:2016年12月份,我通过郭某1认识的单福生,他们是朋友,听别人说单福生在海城牌楼做塑料颗粒生意,这人挺准成,我很相信单福生。2016年12月初,我以投资塑料颗粒生意吃利息的方式,借过单福生10多笔钱,有60万、70万、100万不等,有的只用一天单福生就连本带利都给我了,如10万元钱,一天给我100元利息,单福生还钱的方式是还我银行承兑汇票,然后我再在海城民间找一些收银行承兑汇票的人把承兑汇票贴现了。2016年12月24日的时候,单福生累计拖欠我182万元没有还清,当天一早我就打电话催单福生还钱,单福生电话里说有承兑汇票在沈阳一个女的那里,我让儿子徐立东开车取回来了,单福生还让一个跑腿的司机给我送来一部分银行承兑汇票,2016年12月24日,一共从单福生处得到多少面额银行承兑汇票我记不住,我印象中到下午14时左右,我们账目两不相欠。2016年12月24日下午3时左右,单福生给我打电话,又给我发微信,对我讲：“大姐,我在辽阳取银行承兑汇票,还要盯一车货,着急用钱,你再借我点钱,最好200万元”,我就对单福生讲“我儿子看你不准成,我不打算和你合作了,我不想借你钱”,单福生听我说完又对我软磨硬泡,同时单福生用微信给我发了两张总面值为人民币200万元的承兑汇票的视频,意思告诉我银行承兑汇票已经准备好了,只要我把钱给他转过去,他回海城就能把银行承兑汇票给我。同时,单福生还对我讲,“大姐,银行承兑汇票已经在我手里了,我从辽阳往海城走,你要是着急就从海城往鞍山来,在鞍山我把银行承兑汇票给你”,我一听话都说到这个份上了,就同意了。当天下午我用农行卡往他尾号777的农行卡分两笔转钱,第一笔转了100万元,第二笔转了84.5万元?这笔借款说好3分利,说晚上卸完货第二天连本带利给我。但是当天晚上6点钟左右,我就联系不上单福生了?我不想提供给公安机关包括微信聊天记录、个人记载账目等证据,但是我有三份自己记录的材料可以提供给公安机关。我的实际损失184.5万元。蒋某陈述（法院卷、本次复核）证明：我一共被单福生骗去184.5万元，这些钱款都是本金，没有利息、利润、分成的钱款，我实际损失184.5万元左右，以我最后一次给单福生打款的银行交易记录为准，我对自己的回答负责。2、接受证据材料清单:2017年5月3日,蒋某提交微信截图两张，显示为银行承兑汇票复印件一页，个人记录账目复印件二页。3、银行承兑汇票复印件:承兑汇票金额两张,每张面值100万元,总面值200万元。4、账目复印件:2017年5月3日蒋某书写,单福生尚欠其184.5万元,其余账目全部结清。4、网上银行电子回单:(1)2016年12月24日15:11:24分,付款方蒋某账号62×××79网银转账给单福生账号62×××77人民币100万元;(2)2016年12月24日15:19:38分,付款方蒋某账号62×××79网银转账单福生账号62×××77人民币84.8万元?6?被告人单福生供述：2016年我做银行承兑汇票贴现时,虽然一直赔钱,但是后期在海城市地区已经有了一定名气,有几次蒋某主动给我打电话,还给我买烟、买礼品,想让我去她那给银行承兑汇票贴现,我算了一下她买东西这部分投资,也得花几千块钱,她是想拉一个我这样的大客户,后来我考虑蒋某给我的贴现利率比较高,周转的时候,能够少赔一点,就和蒋某做了几次银行承兑汇票贴现。我和蒋某合作后,就每天都给蒋某送银行承兑汇票,每天的面额不固定,银行承兑汇票给蒋某后,蒋某根据当天的利率情况给我转款?这样我找蒋某给银行承兑汇票贴现能有20多天,期间,我和蒋某往来账目都是清楚的,没有互相拖欠。2016年12月24日,我逃跑的当天下午,我给蒋某打电话让蒋某给我汇了180万元左右,但是当天我还给蒋某送了一些银行承兑汇票,上午蒋某也给我汇了一些钱,我和蒋某还有一点没有结清的往来账,我记得我应该一共骗了蒋某150万元左右,就是下午蒋某汇给我的钱,我说第二天给蒋某银行承兑汇票,但是我完全是骗蒋某的。我骗了蒋某150万元左右,具体数额记不清了?我和蒋某完全就是银行卡转账,蒋某有多张银行卡,是她给我转账,我印象不深。蒋某最开始找我的时候属于“挑地沟”,她损失钱完全是个人原因,算是个“倒霉蛋”。（五）2013年3月至2016年12月，被告人单福生以做生意需要流动资金为由，先后多次向朱某借款，至案发，单福生诈骗朱某人民币171万元。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明：1?被害人朱某陈述：2014年初,我通过朋友王国丰认识的单福生。当时单福生说准备做生意缺钱,然后向我借钱。2013年3月向我借了8万元，6月向我借了5万元，2014年12月向我借了30万元。从2013年3月到2014年12月,单福生多次向我借钱,说好给我5分利息(欠条上写的是2分利息,实际上是5分利息),这期间他一共向我借了45万元,每个月都给我利息,他付我的利息总共差不多45万元,也就是说这期间我借给他的45万只有本金没给我。我借给单福生的钱有时候是现金,有时候是银行汇款,具体每次怎么给的记不住了,都有欠条。刚开始的时候我与他不熟悉,他同意用房屋做抵押,我们还同时签了房屋的买卖合同,把他在海城牌楼镇牌楼中学后面的一个6楼,还有一个地下室抵押给我,也就是说他还不上钱,他那房产就归我。2015年开始,单福生说他做的塑料颗粒买卖挺挣钱,但他没有那么多钱,想跟我一起做这买卖,我投钱,他去操作,挣了钱我俩平分。刚开始时我投入57万元,挣钱他连本带利给我打过来。再往后我投入100万元,挣钱他也是连本带利给我打过来,就这样我们每次来回倒钱,后来越倒越多,我觉得麻烦,到2016年8、9月份时,我就说,咱们别这样倒来倒去的,本钱就放你那吧,那次我放他那180万作为本金做买卖,那之后做买卖他每次只给我分红钱。2016年11月22日,他说没什么买卖,就连本带利润打给我192万元钱,当天下午又说法库有买卖,我又打给他180万。那之后,他也曾给我转过分红的钱,具体多少我记不住了。2016年12月23日,单福生说又有一笔买卖可以做,需要50万元,两天就能挣2万元,问我有没有钱投,我就跟朋友范盛骞借了50万元,让我另一个朋友姜永宏把这50万元打到他的银行卡里。2016年12月25日,我银行卡里进了50万元,当时我不知道是谁打给我的,我去银行查了一下,是沈阳一个姓陈的银行卡转过来的50万,我想应该是单福生转给我的50万元。我和单福生合伙做生意没有合同,就是口头协议。我和单福生最初发生钱款往来时,有现金往来,也有银行卡。2105年之后,我和单福生都是通过银行卡转账的方式往来钱款,我一共给单福生转了282万元到他的银行卡上,他的卡号是62×××77,我的银行卡是62×××78。我给单福生投资做买卖的237万元钱,其中57万有借条,180万元没有借条,借给单福生45万元有借条。单福生一共欠我282万元(这其中没有减掉他向我借钱时给我的利息和我们一起做买卖时挣钱他给我的利润),我和单福生做买卖利润是经过多次转账得到的,每次得到多少利润我记不住,我只知道一共得到利润能有60万左右,这里我还拿出10多万元作为有时我向别借钱的利息付给别人的?在这282万元中,他跟我借的45万元,他付给我的利息与本金基本就平了,我和他做买卖投的237万,他给我约60万的利息,最后我投给他的50万,他逃跑第二天也还给我了,所以我总共损失约170万,具体的数字我算不出来。2016年12月24日,单福生手机关机了,从那以后我就找不到他了。我把和单福生之间发生钱款往来的相关借条凭据提供给公安机关了,另外,我和单福生的钱款往来银行交易记录也能证实。单福生以做生意为名，先后从我这拿走282万，还以房子做抵押。朱某陈述（本次核实）：有借条单福生欠我282万元，但我们这些年借钱还钱的，他一共给我利息70—80万元。接受证据材料清单:2017年3月31日,朱某提交借条复印件11张、买卖协议复印件2份。房屋买卖协议二份:（1）2013年2月25日乙方单福生、张雪飞将坐落于海城市安保小区3号楼一单元五楼502室,面积为67.14平房屋出卖,甲方一次性向乙方支付购房款8万元。（2）2013年6月22日乙方单福生、张雪飞将坐落于海城市安保小区7号楼四单元,面积为36.5平房屋出卖,甲方一次性向乙方支付购房款5万元。4、借条11张:单福生自2013年3月25日始向朱某高利借款,至2016年借条总金额为254万元。（1）2013年3月25日，单福生向（无）借款8万元，借款人配偶张某7、担保人王维东，月利率2%，利款2个月，超期还款加息50%。（2）2013年6月22日，单福生向（无）借款5万元借款人配偶张某7，月利率2%，利款2个月，超期还款加息50%。（3）2014年2月10日，单福生向朱某借款3万元，月利率2%，利款1个月，超期还款加息50%。（4）2014年2月28日，单福生向（无）借款20万元，月利率2%，利款1个月，超期还款加息50%。（5）2014年12月25日，单福生向朱某借款30万元，月利率2%，利款（无）个月，超期还款加息50%。（6）2016年1月10日，单福生向朱某借款20万元，月利率2%，利款（无）个月，超期还款加息50%。（7）2016年1月10日，单福生向朱某借款17万元，月利率2%，利款（无）个月，超期还款加息50%。（8）2016年1月26日，单福生向朱某借款27万元，月利率2%，利款（无）个月，超期还款加息50%。（9）2016年3月11日，单福生向朱某借款15万元，月利率2%，利款（无）个月，超期还款加息50%。（10）2016年3月11日，单福生向朱某借款19万元，月利率2%，利款（无）个月，超期还款加息50%。（11）（无）年（无）月（无）日，单福生今借朱某人民币90万元，借款人单福生。5、朱某账号62×××78自2013年9月29日至2017年4月4日与单福生62×××77账号交易明细显示：2015年1月8日至2016年11月22日朱某存入1039.27万元，支出993.05万元，朱某账户交易余额46.22万元。被告人单福生供述:五年前,我通过朋友介绍认识朱某。2015年开始,我因为做生意缺钱,从朱某手里拿过钱。我和朱某拿钱有以“借”的名义拿的,也有以“做生意”名义拿的。2016年初的时候,具体时间我实在记不清了,还是因为做银行承兑汇票的面额越来越大,我拖欠高利债的窟窿越来越大资金不够了,我就找到朱某,对朱某讲,我做生意让朱某借钱给我,如果我生意做的好,挣得多了就多给朱某点分红,如果生意做的差,挣得少了就少给朱某点分红,和左某不一样的是,我不定期给朱某分红,因为我和朱某关系太好了,他不会埋怨我。我长期和朱某一起经营塑料颗粒生意,我也没差过朱某钱,所以朱某对我十分信任,朱某一直以为还是和我做生意,我骗了朱某,我很愧疚?朱某陆续给我拿了二三万元,具体钱数记不清了,这些钱我都用来倒卖银行承兑汇票了,实际上也都陆续赔光了。我和朱某基本都是银行卡转账,我印象中没有现金往来,朱某用他自己的银行卡。2016年12月24日,我逃跑的时候,我还给朱某打了50万元,因为心里实在是过意不去。我记不清欠朱某多钱了,因为我后期每天的流水都上千万的,我认为应该有200多万元。（六）2014年5月至2016年11月，被告人单福生以做生意需要流动资金为由，先后多次向左某借款，至案发，单福生诈骗左某人民币130余万元。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明:被害人左某陈述：2014年5月左右,我通过朋友王某3认识了单福生,我跟他是生意上的合作伙伴,我去了他在牌楼的厂房看他生产,还去盖县小广拉货那个地方去看了,现场参观以后我就相信这个人是真做生意。一开始我给他拿了30万,他给我的承诺是他发一车货赚的钱,我们一家一半,刚开始的时候他按时给我打利润,我跟他的流水都是银行转账,查银行卡记录都能看到。2015年末的时候,我通过王某3跟单福生说:“我说你得跟我把账算了,这要过年了我得清清账了”。单福生就说:“大姨,我得明年的,今年年底不行。”2016年3月11日,单福生给我打电话说:“我鲅鱼圈兴业银行的商业承兑换出钱了,但是不能一下子给你,得慢慢一点点的给你。”我就说:“行,那你就赶紧给我,我着急。”我没事总追他给我打钱,单福生从2016年3月11日到2016年6月21日,陆陆续续给我转账,转给我农业银行卡上第一笔是15.8万元,到最一笔41万元,给我打了一共236万元。当天他还我钱后,说是去丹东拉货需要40万,我把钱又给他打过去了,之后他又以各种理由陆陆续续从我这里要钱,理由都是做各种生意,一直到2016年11月10日,我给他打最后一笔钱60万,我给他打完钱后,就跟他说我要去你拉货的地方看看,他就不让我去,从这开始我怀疑他,跟他要钱。按照我手里的欠条,我一共给单福生投资了297.7万元,167.7万元本金,包括我自己的30万,我跟亲戚朋友借了130万,还有137万所谓的利润?我跟他说我有130万是跟人借的,管张某3借100万、左强借10万、岳利借10万、侯文借9.7万,他一直跟我推脱,直到2016年12月24日,我联系不上他了。投资给单福生的钱,每一次我都让单福生写借条明细,我们做生意没有协议,就是口头,当时凭据写欠条是因为如果万一他生意失败,我怕这个钱没了,这么写就算生意赔了单福生也得还我钱。我手里有单福生厂子的营业执照和我手里记的账。我与单福生之间都是用银行卡交易,基本上都是我自己的卡,有几次是用我朋友的卡给单福生转钱,我的卡号是62×××78,单福生的卡号是62×××74，2015年后用62×××78,我朋友张某3的卡号是62×××75,张某3女儿刘某5的卡号是62×××79、62×××69。我把和单福生发生钱款往来的证据都提供给公安机关了。单福生诈骗造成我经济损失130万左右。左某（法院卷、本次复核）陈述：我一共被单福生骗去130余万元，这些钱款都是本金，我实际损失130余万元，我对自己的回答负责。2、证人张某3证言：左某是我好朋友。我一共借给左某100万,大约在2015年,左某跟我说了她和姓单的做买卖,跟我借钱,我为了稳妥,特意和左某去了海城市姓单的生产工厂,我看到工厂里正在生产,听说是塑料颗粒。后来,左某手里的钱不够用了就从我手里借钱往单那投,左某与单是怎么约定的我不知道,左某同意给我1.5的利息,左某跟我借钱不是一笔借走的,每次几十万,过几天做一车挣了钱就连本带利还我,经过多次的借还,我手里有多个借条,后来左某把条都收回去,给我打了一个总的借条,就是我手里那张40万元的借条,单把工厂的执照押在我这,后来这40万元单还给我了,我就把执照还给左某了,这40万我大约得到利息5万元?2016年11月10日,左某又从我这一次性借60万元,约定1.5的利息,这次我得到2个月的利息,也就是1.8万元?2017年1月份的时候,左某告诉我单跑了。3、接受证据清单：2016年12月30日,左某提交单福生加工厂营业执照副本复印件一份?单福生向左某借款凭据3页;2017年4月10日,左某提交单福生加工厂营业执照复印件1份?税收完税证明复印件1份?借条5张单福生向左某借款凭据3份。4、营业执照及副本复印件二份、完税证明一份：2015年6月24日,个体工商户单福生,注册企业名称海城市八里镇生升塑料加工厂。5、借条、欠条共六张（6P82-84页）证明:单福生自2016年4月25日至2016年11月10日向左某借条总金额为199.25万元。（1）借条：2016年4月25日，单福生向左某借现金67.7万元，用于沈阳吨袋周转，每月分利润5.25万元，按月收利润，借款人单福生。（2）欠条：2016年4月28日，单福生向左某借现金40万元，用于颗粒厂周转，每月按投资款分利润，约4万元整，按月分利润，欠款人单福生。（3）借条：2016年6月3日，单福生向左某借现金50万元（5月14日汇10万元、6月3日汇40万元），用于颗粒厂投资，每月分利润约5万元正，按月付利润，借款人单福生。（4）借条：2016年6月21日，单福生向左某借现金40万元（6月3日25万元、6月21日15万元），用于鸡西黑袋子厂生产周转，每月分利润约4万元左右，借款人单福生。（5）借条：2016年8月21日，单福生向左某借现金40万元，用于丹东东港发料周转，按趟分利润，每月约发货4次，每次分利润约7500元。（6）借条：2016年11月10日，单福生向左某借现金60万元，用于鸡西塑料加工，利润各50%分，借期2-4个月，借款人单福生。单福生账号62×××74、62×××77自2014年1月2日至2014年12月31日与左某账号62×××78、张某3账号62×××75、刘某56228480588342329079自2014年1月14日至2017年4月11日交易明细清单：左某账户交易余额1.65万元、张某3、刘某5以左某名义与单福生经济往来情况-18.255万元。7、左某提供书证:自2016年3月11日至6月21日总计收入236万元。8、被告人单福生供述:最开始我跟王某3借钱买货,再分给王某3一部分钱,2014年的时候,王某3把左某介绍给我,我感觉王某3从我这分钱分的钱挺多,让我带左某一个。后来我和左某一起经营过塑料颗粒生意,我也没差过左某钱,所以左某对我挺信任。大概在2016年5月份左右,因为做银行承兑汇票的面额越来越大,我拖欠高利债的窟窿越来越大,流动资金不够了,我就找到左某?我对左某讲,我做生意需要用钱,让左某借钱给我,如果我生意做的好挣得多了,我就多给左某点分红,如果生意做的差挣得少了,我就少给左某点分红,左某就同意借我钱。左某陆续给我拿100多万元,具体钱数记不清了,这些钱用来倒卖银行承兑汇票了,实际上也都陆续赔光了。左某一直以为还是和我做生意,我骗了左某,主要是因为做银行承兑汇票贴现根本不挣钱。但是,在左某陆续借我钱的时候,我定期也给左某分红钱,这些钱都是我手中能使用的钱,具体都是哪来的,我都整乱了?我与左某之间所有的金钱都是通过银行卡,我一共有两张卡,最开始用哪张卡我记不住了,但是那张卡没用多长时间,就是尾号777的卡了,这期间左某还用她朋友的卡给我打过钱,但是我记不住叫什么名了。我和左某基本都是银行卡转账,我印象中没有现金往来。2014年开始的时候我给左某打过欠条,我还完她钱把条给抽回来,到了后期,我也不抽了,因为都有银行的交易记录。欠左某的钱我只能记个大概的数,我记着大概还欠她100多万,但是不超过200万。（七）2015年5月至2016年4月，被告人单福生以做生意需要流动资金为由，先后多次向郭某1、郭某2夫妇借款，至案发，单福生诈骗郭某1二人人民币248.7余万元。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明:1、被害人郭某1陈述:2014年,我通过朋友田某认识了单福生。2015年单福生因为养大货车需要资金,跟我借了2万元钱,没过多长时间,他就把钱给我了,还给了点利息。后来,单福生说做塑料颗粒生意相当不错,让我投资,他去做,挣了钱我们平分,我就答应了,头一笔我大约投了30万,后来我投资越来越多,他也按约定给我分红。2016年10月以来,我发现他搞汇票,我问他是不是倒卖汇票,他说不是他倒卖汇票,他是给振华包装厂取汇票。我还是觉得这事有点不对劲,2016年12月份,我和单福生因为汇票的事吵起来了,我说不想跟他做买卖了,他说生意这么好,咱们还是继续做塑料颗粒生意吧。2016年12月份,单福生说“贾老王”(贾某)在大石桥建一做包装袋的生意让我投资,挣了钱除了“贾老五”之外,我和单福生平分,我就给单福生拿了50万。没过几天单福生就跑了,钱也没还我。单福生做塑料颗粒生意我参与过几次,他往毛祁、牌楼、八里等地方卸货的时候我去过几次,我也看到塑料颗粒生意在进行,我还帮着过过两次秤。我和单福生之间的账现金交易有,卡对卡交易也有。我们之间的交易有借条,每次他还我钱我俩都会把相关的条销毁。借条中有两张条我需要特别说明一下,一张是2016年4月5日,单福生向我借的31万元的条,是单福生用他东牌楼回迁楼7号楼和他厂子一些料做抵押;另一张是2016年9月4日,单福生说是“贾老五”用这个钱,单福生跟我借,然后借给“贾老五”,这个“贾老五”我不知道真名。单福生骗我347.1万元钱,这个数是准的,我算过好多次了。这几年我通过单福生挣的钱大约有80、90万元,其余240万是我的本金。这些钱我自己有80、90万,从我女儿那借了30万,从李某7那借了100多万。我和单福生转账我的农行卡号是62×××75,还有一张卡号62×××74;单福生的农业银行卡号是62×××77。我一共被单福生骗去347.1万元，这些钱款都是本金，我实际损失347.1万元，我对自己的回答负责。2、被害人郭某2陈述:2015年5月份的时候,我开始和单福生做生意,到2016年4月26日最后一次给他投资了17万元,一共给单福生拿了338.7万元钱,有91万元是他跟我借的,242.7万元是投资给单福生做生意的,其中大部分是现金交易,也有一部分是通过农业银行交易的,单福生用他自己的农业银行卡,我和郭某1都用自己名字的农业银行卡,单福生给我们转款就打到这两张卡上,另外我们还让单福生直接给一个叫李某7名字的银行卡转过钱,这也属于单福生给我们转款,但是次数不多?当时单福生告诉我他是卖塑料颗粒的,说往海城牌楼镇振华包装厂和天津一个厂子卖,做编织袋子用,剩下的没告诉我。2016年12月24日,上午10点左右我对象郭某1还和单福生一起见面呢,晚上6点30分以后打电话就不接了,我和单福生主要倒卖编织袋的原材料,就是每次进货都是我俩出本钱,然后卖掉之后他去算账,赚的钱我俩分,我俩基本一个月一结账,得看卖多少车料,一车料能有2000元到4000元左右返给我,看多少料,一共盈利16、7万。刚开始做生意的时候,单福生说是往海城市振华包装厂和还有一个天津的厂子送料,前几天我才知道他根本没往振华包装厂送过料,我才知道被骗了,事情的经过就是这样?现在我手里还有17张单福生给我们签写的借条,这些借条原件所记录的数额,就是单福生诈骗我们的钱款,每次我们给单福生拿钱,我都让单福生给我签写一张借条,记明借款的时间和数额,等到单福生按照约定把钱款还给我们时,单福生每次都会把签写的借条拿走,没有还款借条不收回的情况。我和单福生没有协议,就是口头,当时看他挺准成没想那么多?我愿意配合公安机关,我想直接把这些原件提供给公安机关委托的评估机构。我丈夫郭某1和单福生合伙做生意,共投资242.7万元,另外,单福生借款91万元。我被单福生诈骗了340余万元。3、接受证据清单:2017年1月3日,郭某1提交借款凭据(复印件)17张;2017年4月25日郭某1提交欠条复印件19张,其中17张系重复提交,另2张系专用收款收据。4、借条17份:自2015年5月28日至2016年12月6日,单福生向郭某1借条总金额为338.7万元。（1）2015年5月28日，单福生向郭某2借人民币现金15万元，并收到该借款；（2）2015年6月1日，单福生向郭某2借人民币现金14.5万元，并收到该借款；（3）2015年6月28日，单福生向郭某2借现金人民币15万元；（4）2015年7月31日，单福生向郭某2借人民币现金16.1万元，并收到该借款；（5）2015年8月1日，单福生向郭某2借人民币现金15万元，并收到该借款；（6）2015年11月15日，单福生向郭某2借现金人民币14.1万元，并收到该借款；（7）2015年11月17日，单福生向郭某2借人民币现金16万元，并收到该借款；（8）2015年12月8日，单福生向郭某2借人民币12万元，并收到该借款；（9）2015年12月16日，单福生向郭某2借人民币现金15万元，并收到该借款；（10）2016年1月11日，单福生向郭某2借现金10万元，并收到该借款；（11）2016年3月11日，单福生向郭某2借人民币现金10万元，并收到该借款；（12）2016年3月11日，单福生向郭某2借人民币现金20万元；（13）2016年4月5日，单福生向郭某2借人民币现金31万元，并收到该借款（单福生用东牌楼回迁楼7号楼四单元，西户35.9平）做抵押、用厂子再生料、麻黄料、黑料等等做抵押）；（14）2016年4月26日，单福生向郭某2借人民币现金17万元，并收到该借款；（15）2016年9月14日，单福生向郭某2借人民币现金60万元，并收到该借款；（16）2016年10月20日，单福生向郭某2借人民币现金8万元，并收到该借款；（17）2016年12月6日单福生向郭某1借人民币卡卡转账50万元，期限1个月，并收到该借款。5、中国农业银行郭某1账户62×××75、郭某26228480588099086971账户与单福生账户62×××77自2014年9月5日至2016年12月25日,李某76228460588010****74与单福生同账号自2015年1月3日至2016年12月13日交易明细清单：郭某1存入1003.61万元，支出624.435万元；郭某2存入27.45万元；李某7存入241.2万元，支出363.8万元。6、被告人单福生供述:2015年的时候,我和郭某1一起做生意,我俩合作的不错,郭某1也从我这分到一定红利。2016年的时候,我开始做银行承兑汇票贴现,我管郭某1借过不少钱,能有300多万元,具体数额记不清了,这些钱一部分我对郭某1讲是合伙做生意用,一部分直接就是借高利贷,实际上,郭某1借我的钱我都用于做银行承兑汇票贴现了。但是,我应该给郭某1拿的利息我都给了,和田某一样只是本金没有付清。郭某2是郭某1的妻子,我平时和郭某2没有交流,都是和郭某1往来?郭某1?郭某2借给我钱,我们一般约定大约1角钱的利息,十天半个月结一次利息,我一直按约定付他们利息,后来越借越多,到最后我就还不上了。后期,我资金链断裂也就没办法,就以向他们借钱骗了郭某1、郭某2,按时间给他们付利息,有时也还本金,然后再借出来,他们看我付利息挺准成,也就相信我了,我对他们也说是做塑料生意用钱,他们也问过我生意上的事,后期我把借来的钱用在买卖承兑汇票了,他们不知道我把借他们钱买卖承兑汇票的事?我们大部分是通过银行转账交易的,我们之间也有现金交易,但现金交易不多?我每次向他们借钱都打条,还完钱就把条收回来,借条我都签字,我都承认。但后期有几回我还完钱,条我没收回来?我借郭某1的钱,前期用来做塑料颗粒生意周转金了,后期倒卖承兑汇票,把钱用在倒卖承兑汇票了。我骗了郭某1大概200来万,具体记不住了,现在没有能力偿还了。我和郭某1夫妇借款,都会有借条,还款时,再由郭某1夫妇把借条销毁。（八）、2014年至2016年12月，单福生以做生意需要流动资金为由，骗取贾某出资款44万余元。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明：1、被害人贾某陈述:我和单福生合伙做生意有一年半时间,我俩主要做纺织袋的原材料。我俩合伙出本钱,钱某他那,赚的钱我俩分,每个月一结账,赶上有地时候资金不够,我再给他转一些。陆陆续续来回倒钱,我最后放在他那约74万元钱,这一年半天做买卖也挺顺利的,没出过什么差错,所以把钱某他那我也没怎么担心,上个月本来要结账的日子,单福生的父亲去世,就把账拖到这个月了。12月24日上午,我给单福生打电话让他给我转20万元,我要还给别人。晚上的时候钱还没给我转过来,我给他打电话一直关机,打了好几遍也没打通。25日早上,我又给他发的微信催他给我转钱,他也一直没有回复。之后几天就陆陆续续听到不少单福生欠钱的人都找不到他了。我每次给单福生转账都是在银行卡卡卡转账,他的银行卡是农业银行,卡号是62×××77,我用来给单福生转钱的银行卡号是62×××71。这74万元都是本金,每个月赚的钱他都按月打给我了,这一年半他给我分的利润大约在30万左右。我俩合伙的最初一年基本是我负责进货,我去付款,大约半年前,单福生说沈阳有一个厂子每个月需要约230吨货,需要本钱130万。因为他说的沈阳这家需要的货比较多,我之前进货的厂子产量不够,单福生说他能联系到进货的厂子,他负责进货,所以我就放他那60万元本钱。11月22日单福生说牌楼老范家厂子要原料,让给他打10万元,我又给他打了10万元,还有几万元是这几个月他应该给我的利润一直放在他那没给我。我俩合伙倒卖的颗粒卖很多地方,我负责进货的那些料都卖到我哥的贾振包装厂、牌楼老范家包装厂,还有毛祁、岫岩等地的包装厂,这些都是我亲自参与的,确实有这些买卖。沈阳有个厂子每月需要230吨货,这个买卖我是听他说的,我就负责出钱,过程都是他操作?沈阳这个利润他说每个月有二三万,但是他都没有给我,就放他那当本钱了;还有一部分单福生说卖到天津了,这部分是否属实我就不清楚了。倒卖纺织袋原材料颗粒利润每吨在二三百元,正常市场行情就是这样。2016年2月,单福生跟我说塑料颗粒不错,想让我和他一起合伙做,我当时从朋友王某1那听说单福生这人做生意还是挺准成的,我就分别通过现金和银行卡转账的方式给了单福生40多万元,其中9万元我给他的现金,其余银行卡转账的部分都是通过我家会计闵某的银行卡转给单福生的。我俩一起合作做塑料颗粒,合作中主要是我负责从别处进塑料颗粒,单福生负责往外卖,每次卖完货的钱都放在单福生手里,月末结算时我和单福生按照每月倒卖的吨数结算,有时一个月挣3万,有时一个月挣2万,但是利润单福生没给我,都是继续放到他那里做流动资金,2016年10月末我和单福生对账时,单福生欠我47.273万元,11月我自己拿出10万现金买料,原料由单福生卖出了,但单福生没有把料款给我,11月22日,单福生说还需要10万元进料,我通过银行转账的方式转给单福生10万元,到2016年12月末我和单福生失去联系时,单福生共欠我67万元,其中我的本金是60万。2016年2月至11月我俩合作期间,单福生能给了我10万元左右的利润,还帮我还给徐善侠10万元左右的债务。我和单福生认识时间较长,而且单福生一直和我朋友王某1合伙倒卖塑料颗粒,王某1跟我说单福生为人不错,每个月做生意的盈利都能按时给他,所以我当时就挺相信单福生的?我不知道单福生倒卖承兑汇票的事,我要是知道单福生买卖承兑汇票,我都不能和他合伙做生意。单福生给我钱都是通过银行卡转账,有时转我的卡里,有时转我会计闵某卡里,闵某和单福生没有私人的经济往来。2016年10月末我和单福生对账时我俩产生了分歧,我对账显示的是单福生欠我本金加利润一共是47.273万元,还有20万我俩借的钱账面上没有显示。这笔钱是我借的,利息是每月1.2万元,利息我俩还,挣到的钱也是我俩分?单福生说这20万他还我了,我说没有还。就这20万产生了分歧。后来又对账时,单福生承认了这笔钱,他又给我转了21.2万元还高利贷的钱。这钱都是通过银行转帐的形式转给我。我与单福生合伙做生意,前后共投入74万元,利润30万元左右,截止到2016年12月末,单福生共计欠我68万元。2015年10月份，到2016年12月份，我给单福生陆续投入68万元（笔误），没等结账，他就出事了。贾某陈述（本次核实）：2016年10月对账单福生欠我47.273万元，11月二次转款10万元，现在一共欠我68万元，其中本金60万元。2、证人闵某证言:2016年初我给贾某做了几个月的会计。贾某在2016年3、4月,通过我的银行卡与单福生有过不到十次的金钱往来,贾某说是和单福生做生意,用于投资流转用的。2016年3、4月份时,单福生给了我2万元,当时告诉我转交给贾某,我和单福生资金往来从来不打条,也没有账本和收据。3、证人徐某证言:我和贾某、单福生都是朋友。2011年的时候,贾某向我借过20来万元,2015年6月份开始,陆陆续续还钱。那时候,贾某跟单福生合伙做买卖,每个月贾某挣到钱都能还我点,有时5000,有时1万不定,陆续还了10万元左右。单福生也替贾某还过2、3次,加一起2万元左右。贾某还我钱大部分是现金,单福生替贾某还钱都是银行卡转账,单福生农行卡号62×××77,我农行卡号62×××77。单福生没有找我合伙做过生意,2015年9月份开始,他说倒卖颗粒缺钱,跟我借过几次钱,陆续借陆续还,最多的时候借过他30多万,2015年底他都给我还清了,期间给我利息不到3万元。之后我俩之间就没有经济往来了,除了他帮贾某还钱。4、接受证据材料清单:2017年4月10日,贾某提交中国农业银行卡交易明细清单11张、欠条复印件5张。5、欠条复印件:贾某记录与单福生欠款情况。6、中国农业银行银行卡单福生账户（尾号777）与贾某账号62×××71、闵某账号62×××79自2015年1月31日至2016年12月16日、2015年5月28日至2016年4月9日交易明细清单：单福生给付贾某222.251万元，贾某给付单福生99.94万元;单福生给闵某多32.425万元。被告人单福生供述:我做银行承兑汇票贴现时,因为需要钱,我就找到贾某,我没有告诉贾某实情,我告诉贾某想一起合伙做塑料颗粒生意,让贾某借我钱,我挣钱了再给贾某分红,我骗了贾某,后来贾某借我的钱我都做银行承兑汇票贴现了,也都赔了。12月24日,我跑的时候,自己记着能欠贾某20多万元利润没给他,具体多少我不知道,我就欠他这个钱?我和贾某的往来都是银行卡转账,贾某通过闵某的银行卡给我转过钱,每次都是转5万元,用几天就还回去了。（九）、2016年期间，单福生以做生意需要流动资金为由，骗取王某1出资款25万元。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明：1、被害人王某1陈述:我是牌楼镇贾振包装厂的厂长,我和单福生合伙倒卖制作包装袋的原材料颗粒有三年多时间了,每次都是我俩出本钱,然后卖掉之后他去结账,赚的钱我俩分,我俩基本一个月一结账,以前都挺顺利,没差过账。基本都是单福生进货,有的进货的厂子我比较熟悉,我也去看看,我们从牌楼的北海集团、东四的颗粒厂、盖县等地方都进过货;我俩合伙倒卖的颗粒有的卖到我上班的厂子,大部分都卖到天津,天津那边是单福生联系的,收货厂子的具体情况我不知道,我也没去过。单福生负责发货、收款,然后每个月把我的本钱和利润返给我,再有买卖的时候我再把本钱打给他,做到后来我就放他那一些本钱,省得来回打麻烦。我工作的厂子就是包装厂,原材料颗粒市场行情一吨200元利润,我俩合伙就是挣这些钱。单福生最后一次往贾振包装厂送塑料颗粒是逃跑之前一年左右,他嫌贾振家要的量小,主要往天津那边送了。今年2016年3月份,单福生拿回来一张付款人内蒙古通辽粮食储备库,收款人海城市旺胜化工燃料有限公司的50万元的商业承兑汇票,说是买家用承兑汇票给我们结的账,其中我应该分得15.5万元,本金15万元和利润5000元,后来这张商业承兑汇票就一直放我这了,8月份的时候,单福生说这张汇票快到期了,他要拿去换钱,就把汇票拿走了,但是一直没把我该得的钱给我,每次我问他都说钱没下来。承兑汇票中的15万元钱是之前我往他那投资做生意的钱2016年11月单福生说要进货让我投入10万元,几天后又投入10万元。24号的时候他给我打电话说:“承兑汇票和钱都回来了,等明天早上我给你打过去。”2016年12月25日,我再打他电话就关机了,听说单福生跑了。我和单福生联系的卡号是62×××71,单福生的卡号是62×××77元。我和单福生合伙经营，我投资现金20万元，还有一张面值50万元的承兑汇票，（其中15.5万元是我的），在二年的合伙中我获利10多万元，2016年12月，单福生把我的投资35.5万元全部带走。王某1陈述（法院卷、本次核实）：我一共被单福生骗35万元，这些钱款都是本金，我实际损失35万元，本金25万元，是我实际损失。2、接受证据清单:2017年4月27日,王某1提交农业银行卡2016年交易明细清单原件5份;2017年6月1日,王某1提交内蒙古通辽国家粮食储备库存商业承兑汇票照片1张。3、商业承兑汇票复印件:内蒙古通辽国家粮食储备库2016年3月7日,50万元承兑汇票1张。4、中国农业银行银行卡交易明细清单、单福生与王某1交易明细:王某1账号62×××71,自2016年1月8日至2016年12月21日交易明细清单。5、被告人单福生供述:我和王某1以前在牌楼贾振包装厂打工认识,我们是朋友关系。三年前我们开始合伙做倒卖塑料颗粒生意,我们合作的不错,合作之初我俩投入的资金较少,每次每人2、3元,每次卖完货就把挣的钱分了,每人能分7、800元左右,投资2、3次之后王某1就每次都投20万元,每次能分三千五千不等,王某1从我这挣了不少钱,合伙这三四年他差不多能从我这挣了五六十万以上?我们之间有25万的账,其中15万元是我明确告诉他用于买汇票的,另外10万元是我告诉他用于进货买颗粒资金流转用的。2016年3?4月,我跟他说要用钱买承兑汇票,他当时同意了,但没当时就出钱,后来我花30多万元买了一张面值50万元的内蒙古通辽国家粮食储备库存商业承兑汇票,过了几天王某1分次给我转账共15万元,就是用于买这张承兑汇票的钱。2016年12月中旬,我给王某1打电话需要10万购买颗粒,然后王某1给我卡转了10万元,我当时花了10多万从盖县和沈阳进了不到20吨的塑料颗粒,这批货我厂子生产用了10多吨,剩下的货都堆在厂里。第一次从初少义手中买完面额100万元的内蒙古粮库商业银行承兑汇票后,没过多久,我又从初少义手中以几万元的价格买了一张内蒙古粮库面额50万元的商业承兑汇票,当时我没有钱,我就向王某1借了15万元,还身份证号等这张商业到期了,多挣钱我就多分王某1利息。这张商业承兑汇票买来后,我直接放在王某1手中了,大概放了四五个月,我想把这张商业承兑汇票总会的时候,就从王某1手中取了回来,再后来,没等我兑付的时候,我就把这张商业承兑汇票弄丢了。我和王某1完全是银行卡转账,我用我的银行卡,王某1用自己的银行卡。我绝对没有和王某1没有经营过轻烧粉生意。（十）2016年12月16日，单福生以合伙做生意需要流动资金为由，骗取邢某1出资款10万元。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明：1、被害人邢某1陈述:我在海城市开“东辰宾馆”，我通过我丈夫李某5同学王某1和单福生认识。2016年初,单福生给我丈夫李某5打电话问手里有没有钱,要合伙做倒卖塑料颗粒。我和单福生在一起做生意,他拉一车货需要20万元钱,我给他提供10万元,每拉回来一车给我5000元,每个月能拉回两车货,我和他一共合伙了10次左右,每次都结清,总计约5万元利润。2016年12月16日我又投入10万元,就最后这次没有给我,我就和他联系不上了。我和单福生每次都是通过银行卡转账。我被骗的钱款数额有银行交易记录能查到,我的农业银行卡号是62×××70,单福生的银行卡号是62×××77,我们之间没有别的卡。我最后一次给单福生转款的银行凭据,我已经提供给公安机关了。我和单福生合伙经营，我投资现金10万元，2016年12月单福生把我的投资10万元全部带走。2、接受证据清单:邢某1提交中国农业银行转账回单复印件1张，2016年12月16日12:33:22邢某1账户62×××70转给单福生62×××77账户10万元。4、调取证据清单、中国农业银行银行卡交易明细清单、单福生与王某1交易明细:被害人邢某1与被告人单福生的交易情况?。5、被告人单福生供述:我与邢某1夫妻俩都算朋友。2016年我多次跟邢某1借钱,以前的账我俩都一次一清,每次我用完钱连本带利还给他,利有时5000元,有时8000元,给他的利润总共也得10万元了。2016年12月中旬,我又跟他借10万元钱,这10万元钱是为了堵承兑汇票的窟窿,她是认为给我投资,做点生意,我和邢某1就这10万元的账。我和邢某1的资金往来都是银行卡转账。（十一）2016年12月初，傅某将其倒卖塑料颗粒收到的一张4万元银行承兑汇票交由单福生让其帮忙兑换，同月22日，单福生以合伙做生意为由，让傅某出资，同月24日，单福生收到傅某网银转账16万元，上述人民币16万元及4万元银行承兑汇票一张被单福生据为已有。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明：1、被害人傅某陈述:我和单福生认识很多年了。2014年左右,我和单福生合资在牌楼镇开了一个塑料颗粒厂,2015年底的时候由于效益一般,我就不干了,单福生自己干。然后我俩就开始合作倒卖塑料颗粒,当遇到合适生意时,我俩就共同出资,我俩合作的时候是谁能买到便宜的料谁就去进货,谁能卖出的价格高谁就去卖,赚钱我俩分,钱一次一清,直到单福生跑路前,我俩合伙没差过账。2016年12月初,我倒卖颗粒接到一张4万元的银行承兑汇票,之后我让单福生帮我把汇票兑换了,他说他直接找个厂子就帮我换了,然后他就把那张汇票拿走了。2016年12月22日,单福生和我说哈尔滨有一批颗粒挺好,能卖上价钱,问我是否合伙,他还拿出一把样品让我看,我一看他给我拿的样品确实挺好,我就同意了,他说量挺大的,让我给他拿些钱。2016年12月24日,我通过手机网银给单福生银行卡转账16万,加上之前4万元承兑汇票放在他那,我问他这16万加上之前4万元汇票够不够,他说应该够了。25日我从朋友口中得知单福生找不到了,我给单福生打电话也是关机,后来陆陆续续听说不少人都被单福生骗了。我的实际损失20万元。傅某陈述（法院卷）：我一共被单福生骗去20万元，这些钱款都是本金，我实际损失20万元，我对自己的回答负责。被告人单福生供述:2017年我与傅某开大货车认识,三四年前,我俩合伙做塑料颗粒厂,合作一年左右,傅某不干了,我俩单干,我也找他投资,我俩每次合资都当次都账结清了,我们是朋友关系。我骗了傅某20万元钱,其中4万元面值的银行承兑汇票,我给他兑了3.7万元左右,但这钱没给他,剩下16万是我拿到承兑汇票三四天后,我给傅某打电话说要用些钱买承兑汇票,2016年中午傅某给我卡里转了16万元。我骗傅某的20万元钱被冻结中在76万元里了,24日我逃跑时,傅某给我转的16万元现金直接打卡里了,4万元承兑汇票是24日我才兑换出来的,通过卡卡转账转到我卡里的。（十二）2014年至2016年，单福生以借款或以合伙做塑料颗粒为由，从田某处借款，至案发时，单福生共骗取田某人民币120万元。由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明：1、被害人田某陈述:2014年的时候,我通过朋友丁其训认识的单福生。那时候单福生刚开始做塑料颗粒生意,他从我这里借过钱,但数额很小,都是一二万,最多不超过五万,而且都是几天就还,很有信用。一直到2016年初,单福生给我打电话说要从我这拿点钱,以跟我合伙做颗粒生意的名义也行,以从我这借钱的名义也行,而且承诺赚到钱以后分红,但是我没有马上信任他,我还让单福生带我去看厂子的经营情况,他还带我去过感王?他山那边看他装料,还去过毛祁一个纺织袋厂,单福生往那里送料,后来我刚开始借给他钱的时候他也不跟我多借,一次就借个3、5万块钱,而且每次几天就还,还分给我利润,有时候他也不还钱,但是不还钱的情况下他也是按月给我往我的银行卡里打利润,很讲信用,我借给单福生的钱大部分用现金支付给他,而且让他给我打欠条,收到我钱以后,他给我打收条,他没还我钱以后欠条继续放我这,按月给我利润,而且我借给单福生的钱也是从别人那里借的,所以有时候别人跟我要钱的时候,我就直接给单福生打电话说我这边需要钱让他先还我一点,在这方面单福生特别讲信用,我跟他说我要多少钱他就马上还我多少钱,从来不拖欠,也因为这样我对单福生一直十分相信,我从来没想过他会跑。单福生和我说过,他也从山东进料,卖给毛祁、营口等地?他说他天天都拉货,4天能赚3、4万元。2016年4、5月份开始到2016年12月份10多号,我陆续给单福生打了137万,其中有7、80万元是现金付给他的,剩下的60万是转到他的银行卡,转了能有10多次,单福生的农行卡62×××77,我农行卡62×××77、62×××11,我的银行卡里有他给我转账的记录,没有我给他转账的记录。2016年的时候,我跟他签了一个借款凭证,要求他一切以借条为准。我用来和单福生合伙做生意的137万是借的,有李某67万、徐丽颖10万、边立胜10万、史曼丽10万、田阔借5万、张东15万,李洪波80万。之前,单福生押我这一个车的手续,但是是假的,因为他这车贷都没有还完呢,别的就没有什么了。单福生以合伙做塑料生意的名义找我做生意，在我手里一共拿了140多万现金，给我分红利20多万。2、接受证据材料清单:2017年5月23日田某提交借款凭证复印件1张、车辆手续复印件3张?3、借款凭证:2016年7月12日,甲方田某与乙方单福生约定:田某和单福生借款凭证以借条为准,转卡不算。4、车辆购置税完税证明(正本)复印件及注册登记摘要信息栏复印件:丰田牌TOYOTACA64602XME5,发动机号T202558,车架号LFMK440F4F3123474,纳税人单福生于2016年1月5日缴纳车辆购置税。5、借条、欠条、收条、转账回单:自2015年9月25日至2016年12月18日,单福生向田某借款19次,共计140万元。（１）借条：单福生向田某借人民币５万元，用于生意周转，一次性付清，2015年９月25日至2015年１月25日止；收条：2015年９月25日，单福生收到田某人民币５万元。（２）借条：单福生向田某借人民币５万元，用于生意周转，一次性付清，2016年３月５日至３月15日止；收条：2016年３月５日，单福生收到田某人民币５万元。（３）借条：单福生向田某借人民币５万元，用于生意周转，一次性付清，2016年３月５日至４月５日止；收条：2016年３月５日，单福生收到田某人民币５万元。（４）借条：单福生向田某借人民币５万元，用于生意周转，一次性付清，2016年３月９日至３月１９日止；收条：2016年３月９日，单福生收到田某人民币５万元。（５）欠条：单福生向田某借人民币５万元，用于生意周转，一次性付清，2016年４月２６日至５月２５日止；收条：2016年４月２６日，单福生收到田某人民币５万元。（６）借条：单福生向田某借人民币５万元，用于生意周转，2016年５月７日至６月７日止；收条：2016年５月７日，单福生收到田某人民币５万元。（７）借条：单福生向田某借人民币５万元，用于生意周转，2016年６月17日单福生向田某借人民币4.5万元，用于生意周转，一次性付清，2016年６月23日至2016年７月28日止；收条：2016年６月23日，单福生收到田某人民币4.5万元。（8）借条：2016年6月23日单福生向田某借款4.5万元用于生意周转，一次性付清。（９）借条：单福生向田某借人民币10万元，用于生意周转，一次性付清，2016年９月19日至９月22日止。（10）借条：单福生向田某借人民币６万元，用于生意周转，一次性付清，2016年８月26日至2016年10月４日止；收条：2016年８月４日，单福生收到田某人民币６万元。（11）借条：单福生向田某借人民币10万元，用于生意周转，一次性付清，2016年８月17日至2016年９月17日止；收条：2016年８月17日，单福生收到田某人民币10万元。（12）借条：单福生向田某借人民币10万元，用于生意周转，一次性付清，2016年８月16日至2016年９月16日止；收条：2016年８月16日，单福生收到田某人民币10万元。（13）借条：单福生向田某借人民币25万元，用于生意周转，一次性付清，2016年10月20日至2017年１月20日止；收条：2016年10月20日，单福生收到田某人民币25万元。（14）借条：单福生向田某借人民币５万元，用于生意周转，一次性付清，2016年10月26日至2016年12月26日止；收条：2016年10月26日，单福生收到田某人民币５万元。（15）借条：单福生向田某借人民币4.5万元，用于生意周转，一次性付清，2016年10月2９日至2016年12月29日止；收条：2016年10月29日，单福生收到田某人民币4.5万元。（16）借条：单福生向田某借人民币５万元，用于生意周转，一次性付清，2016年11月19日至2017年２月19日止；收条：2016年11月19日，单福生收到田某人民币５万元。（17）借条：单福生向田某借人民币10万元，用于生意周转，一次性付清，2016年11月20日至2017年12月20日止；收条：2016年11月20日，单福生收到田某人民币10万元。（18）借条：单福生向田某借人民币５万元，用于生意周转，一次性付清，2016年12月６日至2017年２月６日止；收条：2016年12月６日，单福生收到田某人民币５万元。（19）欠条：单福生向田某借人民币10万元，用于生意周转，一次性付清，2016年12月８日至2017年２月８日止；收条：2016年12月８日，单福生收田某人民币10万元；转账回单：2016年12月８日13：26分中国农业银行银行卡，卡卡转账，转出卡号田某62×××77，转入卡号单福生62×××77，转账金额10万元。6、单福生农行卡与田某62×××77银行卡自2016年3月30日至2017年4月24日交易明细:田某多给单福生5000元;田某62×××111账户多给单福生1.5万元;田某6228460588010927679账号多收入单福生1万元。7、被告人单福生供述:我和田某是借贷关系,我从田某那里借的高利贷,都是九分到一毛的利息。2015年开始,我从田某那里借钱,那时候借的少,一借也就是三、五万元,没几天就还了,那时是因为厂子刚开手头紧从他那里借的,后来我买卖承兑汇票,一直在赔钱,需要现金,我开始从田某那里借钱,田某本身就是放高利贷的,他也愿意借我钱。我从田某那里借钱也是10多万那么借,借的时候也在陆续还,我共从他那里借了有100万左右,这些钱我没还上,但是利息我每月都给,一共借了多少次,我记不清了。田某不知道我买卖承兑汇票的事,我管田某借钱没有编造理由,都是借高利贷。我和田某都是银行转账,但有时我还给田某一些小钱,比如几千块钱,我直接给田某现金,田某都是给我银行卡转账,田某好像两张卡,一张是他自己的卡,一张是他司机的卡。我每次借钱的时候都给田某借条,还款的时候,我把钱款给田某,由田某把借条销毁。我给田某签过一张借款凭证,内容为“今有田某和单福生,借款凭证以借条为准,转卡不算”,当时是田某让我签的,具体时间我记不清了。我签这个借条的时候也没当回事,我想我给田某还款都有转账记录,田某和我也不是一天两天,田某也不能骗我。现在我就差田某100万元左右。综上，被告人单福生对宋某1等12名被害人诈骗数额共计2580.468804万元及4万元银行承兑汇票一张。其中:宋某11316.148804万元、李某1272.12万元、张某143万元、蒋某184.5万元、朱某171万元、左某130万元、郭某1248.7万元、贾峰44万元、王某125万元、邢某110万元、傅某16万及4万元银行承兑汇票一张、田某120万元。二、综合证据1、被告人单福生经营塑料颗粒厂的证据。(1)证人李某2证言:我家大院在海城市,单福生从2014年3月份开始租我家大院的一个厂房做加工塑料颗粒生意,租金每年9000元?他的加工厂不是天天开工,就是每隔几个月干点活,干一次十天二十天的。2014年他家活儿还算好一点,加一起大概能干六个月的活,每个月也就加工20吨的料;2015年5月份左右干活儿,九月份左右干活,加一起干了二、三个月活;2016年左右的时候干了二个月,九月份还干活了,2015和2016年,我和我父亲给他打工,工钱是加工每吨给我和我父亲200元,我和我父亲2016年赚了1.2万元左右的工钱,相当于这一年也就加工了约60吨左右,2015和2016年的经营情况差不多。单福生平时结算工钱?租金都是和我结算。单福生从哪进货我不知道,但我知道他往毛祁一家编织袋厂卖过货,但是哪家厂子我不知道。单福生除了加工还倒卖塑料颗粒,有时候单福生进货就放到我那大院里,有人买的话就来人拉走,有时候一个月来一车货,有时候一个月来二车货,还有时两个月来一车货,这三年平均就是一个月来一车,一车大约20吨货。2014年没有转卖过几次。2015年频繁一些,大约每月能转卖2车。2016年从我这院子转卖了10车左右。单福生最后一次进塑料颗粒是2016年七八月份,最后一次往院子里存放倒卖的塑料颗粒是2016年八九月份,20吨左右,九月份拉走的。单福生经营这些买卖赚多少钱我不知道,去年底(2016)我问他买卖怎么样,他就回答说还行吧,赚点儿小钱,赚辆车,他的那台RA**汽车。(2)证人唐某1证言:我是干个体的,生产塑料颗粒。2013年左右,单福生开始在我这里进塑料颗粒,直到2016年初我给他卖了最后一批货,再往后我们就没有业务往来了。单福生从我这进的塑料颗粒往海城振华卖过一些,往海城牌楼另一个厂子卖过一些。我去看过单福生生产塑料颗粒,我估计他每吨利润能在300元左右,但他具体每年生产多少,能挣多少钱我不清楚。单福生最后欠我3万元钱,我找他对账,他不承认,我和他没有其他的债务关系,我没有和单福生合伙做过买卖,他也没有给我投资过。我还给单福生卖过塑料颗粒,我给他卖的塑料颗粒他是怎么来的我不知道,我给他往营口老边赵欣宇卖过一二车,营口宏达塑编厂卖过二车,盖州沙岗子镇卖过一车,共30多万元的货款那些买料的把钱都给我了,我又给单福生转过去,现在都结清了。我刚认识单福生时,单福生开了一辆黑色老奥迪车拉了一个老太太到我的工厂去过一次,单福生当时告诉我说,他带老太太上我那去看塑料颗粒,想在我那进颗粒,他们俩到我工厂转一圈就走了。单福生出事后,那个老太太用她188××××****的号码给我打电话,问我生产塑料颗粒的工厂是不是跟单福生合伙干的,我说不是,她又问我单福生是不是和海城东四的“老魏”一起干塑料颗粒,我说我不知道,那老太太好像不太相信我,晚上又给我打电话,问我到底怎么回事？后来老太太说单福生可能骗她了,单福生出事之前,那个老太太也常联系我,问我单福生的情况,她还说单福生欠陈萍1000多万,她说她得报案了,之后,我给单福生发过短信,大概内容是让单福生躲躲,那些人都报案。(3)证人范某1证言:我是海城牌楼镇盈欣包装厂老板。单福生在2106年下半年往我家送过二三次塑料颗粒原料,每次4、5吨。我们一次一结账,每次也就2万元左右货款,我们之间没有未清的货款。(4)调取证据清单、海城市国家税务局涉税、企业机读档案登记资料、单福生个人注册企业照片:2016年12月28日,从辽宁省海城市国家税务局调取纳税人海城市八里镇生升塑料加工厂2016年3月至9月增值税纳税申报表。2、被告人单福生与案外人倒卖承兑汇票的证据(1)证人刘某1证言:我是海城市盈丰小额贷款公司负责人。2016年6月中旬,单福生开始和我公司有往来,刚开始是单福生给我公司拿相应面额的银行承兑汇票,我公司测算后给单福生提供借款,借款到期后,单福生不还款,我公司就把抵押的银行承兑汇票处理了,也有的时候,单福生到期还款,把银行承兑汇票赎回了,这样往来了不长时间,单福生开始要求从我公司买承兑汇票,我公司开始不同意,后来一看和单福生往来的也还不错,就同意了。那之后,我公司就开始以借款的形式向单福生出让银行承兑汇票,在公安机关看来,就像找单福生给银行承兑汇票贴现。据业务员回忆,我公司和单福生往来银行承兑汇票的面额能有二三千万元,业务员在向单福生出让银行承兑汇票时,单福生着急,而且借贷及时偿还,手续和记录可能就简化了。(2)证人商某证言:2016年7月20日左右,具体时间记不清了,单福生第一次给我打电话说要买银行承兑汇票,我和单福生加为微信好友,建立了买卖银行承兑汇票关系,每次往来都是单福生先给我打电话说要买银行承兑汇票,在电话里我和单福生商量买卖银行承兑汇票的面额?利率等事宜,单福生同意了,我就给单福生发银行承兑汇票的微信图片,单福生查看银行承兑汇票没问题,就扣除商量好的利率点钱给我转款,我收到单福生的转款后,再通过大石头桥至海城的小客车把银行承兑汇票发给单福生,单福生收到我发的银行承兑汇票后,再告诉我,每次我和单福生都是这样交易和往来,一直没有出过什么问题。刚才我查了一下手机里的记录,从2016年7月25日开始我们有往来,我和单福生一共往来了19次,全部网银转账,单福生用一张农业银行卡,我用自己的农行卡,最后做到2016年11月22日,单福生就不找我了,我们没有未结清的款项。接受证据材料清单:2017年5月27日,商某提交银行承兑汇票复印件共19张。承兑汇票复印件19页:商某与单福生往来银行承兑汇票。(3)证人陈某1证言:我经营辽宁亚达物流公司。2016年12月18日,单福生给我打电话问我手中是否有大概190多万元的银行承兑汇票,我说有,然后在电话中给他报价,约定双方同意后,我把手中的银行承兑汇票及票号拍照发给单福生,单福生通过银行转账方式给我打钱,收到转款后,我把银行承兑汇票通过沈阳至海城的大客车司机带给单福生,我把司机的手机号以及车牌号给单福生,他自己和司机联系。从2016年12月18日开始到最后一笔12月24日这段时间内,基本上每天都有银行承兑往来,具体多少笔我也记不清了,我去把银行卡账户往来打印出来,提供给公安机关。2016年12月24日,单福生给我打电话约定在东北大马路那的一家农业银行见面,我在银行给了他不到200万元面额的银行承兑汇票,他通过银行卡给我转账145万元,他说到家就把剩下的钱转账给我。大约过了两三个小时后,单福生又回来找到我,说要把汇票退了,让我取出现金给他,因为当时已经下午16时多了,银行已经快下班了,我只能通过提款机取钱,我取出四笔5000元钱,共2万元给了他,剩下的钱单福生让我分别打到张某1、单某1、朱某三个的账户内。我当时记这三个账户的便条还在手上,我愿意提供给公安机关。我和单福生没有欠账,我都是当天他把钱转来,我再发票,没有拖欠款。接受证据材料清单:2017年5月25日,陈某1提交其与单福生银行交易明细3页、便笺1页。中国农业银行卡交易明细清单、便笺:陈某1账户62×××78银行卡与单福生网银转账，2016年12月25日给张某16228460588010881678转款50万元、给朱某62×××78转款50万元、给单某16228480588346093879转款43万元;便笺另记录2016年12月24日给单福生现金2万。3、辽宁华理司法鉴定所鉴定意见书:依据公安局提供的中国农业银行司法查询控制系统（JICS）个人账户活期交易明细导出表及郭某2的借条，确定：(1)单福生与张某1银行交易款项收取269.8201万元,支付给张某1款项11417.6066万元,差额为-11147.7864万元。(2)单福生与朱某银行交易款项收取朱某款项934.65万元,支付朱某956.62万元,差额为-20.97万元。(3)单福生与邢某1银行交易款项收取邢某1款项220万元,支付邢某1款项224.98万元,差额为-4.98万元。(4)单福生与李某1、李某4、汪某、刘某2银行交易款项收取李某1等人款项6896.82018万元,支付李某1等人款项76659.3871万元,差额为-69762.56692万元。(5)单福生收取郭某1、李某7银行交易款项收入1064.735万元,支付郭某1款项1226.86万元,差额为-162.125万元。(6)单福生收取左某款项445.75万元,支付左某款项587.745万元,差额-141.995万元。(7)单福生收取田某款项233.58万元,支付田某款项234.12万元,差额5400元。(8)单福生收取蒋某款项2958.882万元,支付蒋某款项0元,差额2958.882万元。(9)依据单福生给郭某2、郭某1出具的17份借条,单福生欠333.7万元。4、人身检查笔录:2017年3月16日13时30分-12时50分,单福生被抓获后,公安人员对其进行人身检查,以确定其身上是否有与案件有关的相关证据。通过检查发现黑色翻盖手机一部、手表一块,上述物品已扣押。5、搜查笔录:2017年3月16日18时00分-18时15分,单福生被抓获后,公安人员对其在山东省临沂市租住的房屋进行搜查,以搜查与案件有关的相关证据。通过搜查在其屋内墙上一洞内搜到人民币现金1万元,已扣押。6、扣押清单:2017年3月16日,黑色翻盖GIONEEW909手机一部、LONGINESA黄色表盖、黄白相间表带手表一块、人民币现金1万元从持有人单福生处被扣押。7、协助冻结财产通知书证明:单福生账号62×××77,被冻结。8、承兑汇票复印件及汇票转让书:单福生买卖承兑汇票票据。9、被告人单福生供述与辩解:我知道我自己犯罪了,所以我一直躲起来了,我现在就想进看守所,我希望法院能多判我几年,要不然我欠人的钱还不起了。2015年之前,我没有什么钱,但日子过得挺顺当。我在海城八里南铁村经营一家塑料颗粒加工厂,名叫“生升塑编加工厂”,厂址在海城市路边炉造厂院内,我四五年前租的厂房,租金一年一万,2015年注册的个体户,我是法人代表。厂子工人中我房东及其儿子,如果平时要是忙,我就从外面雇佣临时工,最多也就雇3人,有活就打电话联系,按天结算工资,一天工资平均120元到160元之间?厂子大概经营了两年,一方面倒卖塑料颗粒,一方面生产点塑料颗粒。原料进货我没有固定的进货渠道,一般到沈阳批发市场去看,也有人直接给我打电话问我要不要塑料颗粒原料,谁家货便宜我就从谁家进货,进完货我都是用我尾号777的银行卡马上结账。我加工完的货主要卖给毛祁镇的一家包装厂,具体名字记不清了,毛祁那家包装厂用承兑汇票结算,数额因为我不记账,每日进出货数量也不固定,有的时候一天能卖10吨,有的时候甚至卖过60吨,一吨塑料基本4000元进货,卖5000元,挣1000元左右,有时利润高,有时利润低,每个月平均工厂带给我的收益大概二、三万元,一年利润大概20万元。跟我经营塑料颗粒的这些人的联系方式都在我以前的电话上存着呢,具体号码记不住了。2015年年底,具体时间我记不清了,我的一个朋友初少义告诉我,他手里有一张内蒙古通辽市粮食储备库的商业承兑汇票,面额100万元,厂家能够出具保函,马上就能转手兑付?听完我初少义的介绍,我就动心了,我记得最后定的价格是76万元或者78万元。随后,我就找到我的朋友田某或者郭某1,具体是谁我记不清了,以做生意需要资金为由一共借了70万元左右,约定利益好像是1角左右。之后,初少义领我去了内蒙古通辽市粮食储备库,内蒙古通辽市粮食储备库给我出具了保函,我以为这一下可以挣点钱,可是没想到这张商业承兑汇票到期后,一直不能兑付,而且我还要承担借款的高利息,使我陷入了困境。我和李某3属于生意伙伴,李某3个人经营公司,在沈阳经营塑料颗粒、汽车维修多种生意,我经常到李某3那买塑料颗粒,我们没有外欠账,也没有经济纠纷,相互比较信任?因为到期承兑这张商业承兑汇票,我和我李某3商量,把这张商业承兑汇票背书到了李某3的公司,后来,这张商业承兑汇票到期之后,内蒙古粮库不给承兑,我就以李某3的公司作为原告,将内蒙古粮库起诉到海城市法院,再后来,在海城市法院作出判决前,我就被公安机关处理了。我以李某3的公司作为原告起诉内蒙古粮库,我委托的王律师可以证明,公安机关也可以直接问李某3,王律师让我签了很多委托手续,我还到李某3的公司盖了章,这个事的整个过程,李某3都没有参与。听你们公安人员说这个案子已经判决胜诉,我想把这笔钱用于弥补被害人的损失,希望公安机关支持。2016年3月份,我在经营生意时,收到一些银行承兑汇票,我就拿这些银行承兑汇票去找私人贴现,我从中发现给银行承兑汇票贴现有利可图,只是需要点流动资金,我就想自己做银行承兑汇票贴现,好把欠田某、郭某1的高利债尽快还清。随即,我又向田某、郭某1借了一些钱,准备做银行承兑汇票贴现,当时我记得我已经累计向田某、郭某1借款本金300余万元了,我需要承担的利息形成了一个很大的窟窿。我了解到做银行承兑汇票需要知名度和资源,所以为了先期闯出名声,我从做银行承兑汇票开始,就在高收低卖,一直在赔钱。最开始的时候,我想自己刚刚开始做银行承兑汇票,赔一点就当交学费了,可是没成想,我越做银行承兑汇票赔的越多,后来随着我外债的窟窿越来越大,我就需要不断增加我每天贴现银行承兑汇票的累计面额,形成了恶性循环,随着外债的窟窿越来越大,我手上的流动资金越来越紧张,一步一步越陷越深,已经走不出来了,还骗了很多人钱。我主要是从田某、郭某1、左某、朱某、张某1还有我大姐几个人手里拿钱,还给宋某1,堵宋某1的欠账,还用于买银行承兑汇票卖给宋某1。我当时向这几个人借钱的时候,以为过一段时间能翻身,没想到我一直在赔钱。我要说明一点,我从这些人手里借钱后,我定期支付他们利息,本金没有学是我实在还不上了。我支付田某等人利息的钱款来源就是我倒卖银行承兑汇票的周转资金。我欠田某100万左右、郭某1不到200万、欠左某100万左右、姓徐的四哥20万,这四个人把钱某在我这作为买卖承兑汇票的本金,相当于一个资金池,我用这个资金池里的钱买卖银行承兑汇票,从买卖汇票中的获利,再按照他们的出资比例给他们进行分红,事实上,他们的分红早就已经超过他们的出资额。后来,他们再用所获得的分红利润主动放到我这里,继续作为本金购买承兑汇票从中获利。以上四个人放在我这的本金我一直没有还给他们。我所说的做生意“缺钱”向人借钱,“生意”就是塑料颗粒买卖。因为后来做承兑汇票生意资金链断裂,窟窿越来越大,所以我才以经营塑料颗粒生意为由向宋某1等人借钱,每次借钱时都说生意资金周转不开,都是以这个理由,月利息是6分钱,我都打欠条了,向他们借的钱都投入到承兑汇票里堵窿了,实际并没有投入到塑料颗粒厂的生产经营。我一般从三处购买银行承兑汇票,一家是海城的一家小额贷款公司,一家里沈阳的一个人,另一个是海城的李某1,最后把这些收来的银行票据都卖给宋某1和大石桥那个人。以上几家卖承兑汇票的,我印象中不欠他们钱。2016年12月初,我通过其他“贴票”的介绍了陈某1,陈某1大概40多岁,住在沈阳,她卖给我的票比较便宜,我就开始和她贴票,大概买了十几笔的承兑汇票,她的银行卡账号我记不清了。2016年12月24日,我去沈阳找陈某1,想买200多万元的承兑汇票,但是她没有。于是就让她把之前打给她的钱返给我,我逃跑后,陈某1当时好像欠我143万元。因为我与朱某、我大姐单某2和张某1有欠账,我让陈某1转账给朱某50万元,转给张某150万元,转给单某150万元,剩下的钱我在卡里没有动。2016年12月24日晚上,卡里余额还有78万元左右,我在沈阳一个农行自动提款机上取了2万元之后,把银行卡扔了。我本人文化程度较低,基本上不怎么识字,只认识简单字和数字,所以我和他人往来时,都不记账,也造成现在我对欠他人的钱记不住具体数额。但是他们与我往来的人都有记账。后期,欠的账越来越多,我知道我也还不起,那就他们爱记多少记多少吧。我和他人往来钱款的方式基本上都是银行卡转账,极少数走现金,走现金也是小数额或者个别情况,我只有一张尾号是777的农业银行卡,属于专用。我本想买到银行承兑汇票,继续维系和支撑一段时间,但因为没有买到银行承兑汇票,而且宋某1不停给我打电话,我一看这个钱的窟窿越来越大,堵不上了,我也是实在无路可走,一想干脆跑吧。2015年12月25日下午,我把手机关机,把车直接扔沈阳路边,开始逃亡。我坐车到了山海关,并先后在北京躲了一段时间,后来就一路瞎走,最后来山东临沂,来到这大约不到一个月,2017年3月16日,在山东省临沂市兰山区附近我被公安民警和鞍山公安民警一起抓获的,之后我被鞍山民警从山东省临沂市乘车带回鞍山,我到鞍山市的时候,已经是3月17日23时左右了。公安民警抓到我的时候,我身上就剩下1万元了。除了颗粒厂,我没有其他的收入。厂子是正常经营,经营收入除了家里的正常花销,剩下的都投入到承兑汇票生意了。当时颗粒厂的资产加上我手里的现金有50、60万,我投入到承兑汇票里有35万左右赔了,还有15万左右的颗粒毛料现在应该还在厂子里,但是值多少钱我就不知道了;还有颗粒厂的加工设备能值3、5万。我有一台本田CRV车(辽Ｃ×××**),2015年10月份,我首付5万元,贷款购买的新车,每个月用尾号777的银行卡还款3700余元,现在还有8、9万贷款。我的手表什么时候买的记不清了,在海城普临商场一楼花了1万元左右,发票应该没有了。我没有别的资产了,也没有隐瞒、转移资产的行为?10、案件来源:2016年12月27日,鞍山市公安局刑事犯罪案件侦查支队接宋某1报案后对单福生诈骗一案展开初查,之后李某1、张某1、蒋某、朱某、左某、郭某1、贾某、王某1、邢某1、傅某、田某等人陆续报案被单福生诈骗。11、抓捕经过:2017年3月16日,山东省临沂市兰山市公安局兰山分局兰山路派出所接辽宁鞍山市协查,要求配合抓捕所立逃犯单福生,当日中午12时许,在兰山区的渝面馆门口,单福生被抓获,经审讯,单福生如实供述了其犯罪事实.12、户籍证明:单福生自然情况，系成年人。三?其他证据1、被告人单福生向案外人转款的证据(1)证人宁某证言:2009年左右,我和单福生一起在海城市牌楼振华包装厂上班时相识,我认识单福生的时候,单福生的经济条件挺差,当时单福生是挺穷一个人,后来我和单福生接触时间长了,感觉单福生日子应该比以前过的好一些了,但是单福生没有什么钱。2015年初,我和单福生确立了男女朋友关系。我知道单福生主要从事两方面的生意,一个是在海城市有一个小厂子,生产经营塑料颗粒,这个小厂子我没去过;另一个是倒卖承兑汇票,应该是和一个叫宋某1的女人做。2016年10月,我曾经帮单福生给宋某1送了两回承兑汇票,是一个出租车司机给我送承兑汇票,我再随便找个出租车司机把承兑汇票送给宋某1,给我送票的出租车司机应该是从单福生哪知道我的电话?2016年下半年,我一个月也见不到单福生几次,直到单福生出事逃跑。我和单福生处男女朋友后,单福生一直住我的房子,有时会买一些米、面、油、菜等生活用品,偶尔也能给我拿个千八百块钱作为生活费用。单福生在我和他处朋友期间,有几次管我借钱,说要做生意周转用,我自己没有钱,就帮单福生从我娘家人手里借,每次借钱单福生都会陆续还钱,到单福生逃跑的时候,我和娘家人对了一次账,单福生还欠我娘家人一共5万多元钱没有还清;另外2016年的时候,我知道单福生贷款买了一台车,我就跟单福生提过,想让单福生给我拿点补偿钱,管单福生要5万元。2016年12月份,单福生逃跑前给我转了5万元钱,这笔钱让我给娘家人了,算是替单福生还的借款。(2)证人单某1证言:单福生是我亲弟弟。我和对象养大货车十多年了,单福生没有给我们拿过钱,我知道单福生干过塑料颗粒生意,他做的生意我也没有参与过。四、五年前,他因为塑料颗粒生意资金周转陆续跟我借过钱,大约50来万,具体借多少我说不清楚,单福生以前也还过我钱,但不多,这50来万已经把他还我的都刨除了。2016年11月份,我知道我的银行卡进了43万,我就知道是单福生还我的钱,单福生什么也没说。我母亲花20来万买了一个70来平的楼房,都是我母亲的钱,单福生没有给拿过钱。(3)证人张某4证言:我和单福生是一个村的,从小我们就认识,关系挺好。我和单福生有经济往来,单福生以前做塑料颗粒生意时,曾跟我借过几次钱,但都还给我了。单福生有一次跟我借过7万元,时间是2015年的某天,具体时间记不住了,我记得我是给他的一个银行卡转的钱,2017年他出事的头几天,他给我的卡里转过5万元,剩下的2万元至今未给我?他有我的银行卡号,他是通过他的银行卡给我的银行卡转的5万元。我是看到短信提示知道他给我转钱的,转钱后我就联系不上单福生了,直到听说他被抓了。2、被告人单福生购买内蒙古通辽市国家储备粮库承兑汇票的证据。(1)证人刘某3证言:于2017年4月20日15时55分-17时10分在内蒙古通辽市国家粮食储备库办公室证言证明:我是内蒙古通辽市国家储备粮库办公室主任。我不认识单福生,但我知道初少义这个人,他是给我们公司供应煤的?我们公司给初少义开过一张100万元的商业承兑汇票预付款,因为初少义未完成合同,我公司不能给他兑现?单福生和初少义是否来过公司要求开具保函我不清楚,这个业务不是我经手的,我们办公室的张某5主任应该了解。(2)证人张某5证言:我是内蒙古通辽市国家储备粮库办公室主任?我认识初少义,他是给我们公司送煤的经销商。单福生我不认识,你们公安人员给我看的手机里单福生的照片,我见过这个人,他以前跟初少义来过我们这里,他就是来走一圈,什么都没干。我们公司给初少义开过一张100万元的商业承兑汇票,是用来买煤的预付款,当时我们开这张承兑汇票是有附加条件的,条件是初少义必须要履行合同,如果不履行合同的话,这张承兑汇票是不能兑现的。初少义没有履行过合同,他拿了这张承兑汇票就一直不跟我们联系,我们这边急着用煤,还因为这事去了好几次海城,到海城以后刚开始还能联系到初少义,他说过几天给我们送煤,后期就找不到初少义这个人了。因为初少义没有履行合同,后来我们一直在找初少义想把这张承兑汇票要回来。联系不到初少义之后,有一个人给我们打这电话,问我他手里有一张我们这的商业承兑汇票能不能兑现,我问他票子的编号,查过之后,发现就是初少义的那张汇票,我跟他说我们现在就在找这张票子,问他是谁,票子怎么在他手里,然后对方就把电话挂了。(3)证人李某3证言:我是沈阳大东区奎客诚业汽车维修商行的法人代表,这个商行现在不干了,工商那还没有注销手续。沈阳鑫顺贸易有限公司的法人代表是我朋友,我是实际经营者,因为我是外地人,所以用朋友当的法人代表?我认识单福生,我们是生意上的朋友关系,我卖过单福生塑料颗粒,也从单福生手里买过塑料颗粒。在做塑料颗粒生意时,单福生欠我7万多元货款未结清,具体记不清了,我印象中应该是7万1、2千元吧,其他没有了。我感觉单福生是一个挺诚信的人,拖欠的货款我也没有着急要,但是哪能想到单福生被抓进去了,我钱也要不回来了。我还帮着单福生跟内蒙古通辽粮库打了一场官司,后来也没有打成功。大约在2016年春天,我和单福生刚认识不久后,单福生找到我,告诉我手里有一张100万的内蒙古代通辽粮库的企业承兑汇票,对方可能不给承兑,想借我奎客诚业汽车维修商行名义和对方打官司,我同意了,因为当时我想如果单福生官司打成了,手里有钱了,还能把拖欠我的货款结清。因为单福生是个人不能起诉内蒙古通辽粮库,所以就是帮单福生顶个名义,单福生把企业承兑汇票背书到我的奎客诚业汽车维修商行,然后起诉内蒙古通辽粮库,后来打官司的事情我没有实际参与,都是单福生自己委托律师弄的。单福生应该是2016年8、9月份起诉的内蒙古通辽粮库,是等到企业承兑汇票到期了才打的官司。官司进展到什么程度我不知道,但是我知道内蒙古通辽粮库还没给钱,因为给钱的话我会知道。(4)煤炭购销合同:2016年2月17日,甲方(需方)内蒙古通辽国家粮食储备库存,乙方(供方)海城市圣鑫物贸有限公司,货物名称:无烟煤,交货时间2016年2月17日-2017年2月16日,总价款1150万元?(5)商业承兑汇票复印件:付款人内蒙古通辽国家粮食储备库存,收款人海城市圣鑫物贸有限公司,出票金额100万元;被背书人沈阳市大东区奎客诚业汽车维修商行?农行沈阳上园支行,委托收款。(6)商业承兑汇票企业保函:兹有我单位内蒙古通辽国家粮食储备库签发的商业承兑汇票合计1笔,金额为人民币100万元;票号:20223721;出票日2016年2月17日,到期日2016年8月16日;出票人内蒙古通辽国家粮食储备库,收票人海城市圣鑫物贸有限公司;我公司同意票据第三方转让,到期无条件支付票面全款项。(7)兴业银行托收承付委托收款结算全部部分拒绝付款理由书第三、四联:付款人内蒙古通辽国家粮食储备储备库,收款人沈阳市大东区奎客诚业汽车维修商行,拒付日期2016年8月16日。(8)民事起诉状、立案审批表、撤诉申请书:沈阳市大东区奎客诚业汽车维修商行于2016年10月31日分别以内蒙古通辽国家粮食储备库、海城市圣鑫物贸有限公司作为第一、第二被告人提起民事诉讼;2016年11月1日,该民事案件被立案;2017年3月31日,原告人沈阳市大东区奎客诚业汽车维修商行申请撤诉。(9)民事判决书:2017年5月18日,海城市人民法院(2016)辽0381民初6315号民事判决书:原告沈阳市大东区奎客诚业汽车维修商行,被告内蒙古通辽国家粮食储备库,原告诉被告票据纠纷一案,被告于判决生效后十日内支付原告100万元及利息(自2016年8月16日起至判决确定给付之日止)，案件受理费1.38万元,由被告负担,此款原告已垫付,被告在履行判决所确定的给付义务时,加付1.38万元给原告。3、被告人所购买辽Ｃ×××**丰田RAV4车证据(1)调取证据清单:2017年4月27日,从证据持有人一汽汽车金融有限公司处调取车辆交接单一张,交车人单某3,接车人张某1辽Ｃ×××**;单福生购车合同信息三张:合同基本信息?还款计划表?借款人单福生。(2)合同基本信息、还款计划表:合同签订日期2016年1月5日,放款日期2016年1月8日,借款金额11.76万元,贷款期限36个月,贷款期限至2019年1月8日(应还本金11.76万元?应还利息1.504596万元?贴息金额1713.74元,应还款合计13.264596万元,自2016年2月8日至2016年12月8日已偿还11个月)。(3)车辆交接单:车辆行驶38853公里,于2017年1月11日交于一汽汽车金融有限公司。(4)一汽汽车金融有限公司情况说明:2017年4月27日,借款人单福生姐姐单某3主动联系一汽汽车金融有限公司,表示借款人投资生意失败,无力偿还贷款,目前处于失联状态,并于2017年1月11日将借款人单福生名下贷款车辆(丰田白色RAV4)交还一汽汽车金融有限公司,交车人为借款人姐姐单某3,接车人为一汽汽车金融有限公司张某11,车辆交接后存放在一汽汽车指定的停车场内。截止至2017年4月27日,借款人单福生当前已连续逾期4期,本金合计8.459839万元,利息合计2514.28元,余额合计8.711267万元,违约金1.268976万元,共计9.980243万元?(5)沈阳市和平区人民法院(2017)辽0102民初7199号民事判决书、沈阳市和平区人民法院（2018）辽0102执2158号执行裁定书、协助执行通知书、辽宁省鞍山市中级人民法院（2017）辽03刑初91号刑事裁定书、协助执行通知书:一汽汽车金融有限公司对被告单福生、宁某(共同借款人)提供的抵押物辽Ｃ×××**机动车在债权范围内行使抵押权优先受偿；沈阳市和平区人民法院查封被执行人单福生、宁某名下号牌为辽Ｃ×××**的车辆，查封期限为二年，由鞍山市车管所协助执行；辽宁省鞍山市中级人民法院查封被执行人单福生、宁某名下号牌为辽Ｃ×××**的车辆，查封期限为二年，由海城市车管所协助执行。(6)扣押决定书、扣押清单:从持有人一汽汽车金融有限公司处扣押被告人单福生辽Ｃ×××**机动车一辆、车辆行驶证、车辆产权证、钥匙一把。(7)单福生62×××77账户银行交易明细:单福生自2016年2月至12月,每月8、9日,月支付还车款3684.61元。4、被告人单福生购买浪琴手表证据(1)证人王某2证言:2016年4月19日,我店(海城市普林商场亨得利名表中心)卖出一块浪琴表,价格1.0028万元,我在以前销售记录上,找到了以前的售出记录,但因为发票是留存一年,2016年的发票已经销毁了。（2）接受证据材料清单及证明一份:2017年5月26日,王某2提交《证明》原件一张，此浪琴表型号L48602327/42619878,价值人民币1.0028WAN1元,系海城市亨得利瑞士钟表中心2016年4月19日售出。5、查询被告人单福生不动产证据(1)房产登记信息查询、不动产登记资料查询结果:2017年5月26日,海城市不动产登记管理中心档案信息科出具查询单福生不动产登记资料查询结果如下：2016年10月1日我中心成立以来,无房屋产权登记信息。本院认为，被告人单福生以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的部分事实及罪名成立，应予支持。关于被告人单福生的辩护人提出单福生除诈骗蒋某一起事实构成诈骗罪，起诉指控其余十一起事实均系经济纠纷，不构成诈骗罪的辩护意见。经查，依据被害人的陈述及被告人单福生的供述，2016年3月份，单福生个人债务已达300余万元，其为了隐瞒身负巨债的真相，在2016年3月至12月间，仍以高利向被害人朱某、左某、郭某1等人借款做为资金来源，并采取高买低卖的方式，先后与宋某1、李某1、张某1、蒋某等多人进行银行承兑汇票个人贴现活动，直至其诈骗本案被害人犯罪数额达到2579.468804万元，其资金链断裂后选择逃跑。本案有被害人的陈述、证人张某2、刘某2等人证言及被告人单福生的供述相互印证、有司法鉴定意见书及相关书证予以佐证，足以证明被告人单福生的行为，对全案十二起事实均构成诈骗犯罪。故对被告人单福生辩护人的该项辩护意见，依法不予采纳。关于被告人单福生对起诉指控犯罪数额存在异议的辩解。经查，公诉机关提供并经法庭质证认证的被害人宋某1、李某1、张某1、朱某、左某、郭某1、郭某2、贾某、王某1的陈述、银行转账凭证、借条及司法鉴定意见书等相关证据，能够证明2016年3月至12月间12名被害人的2580.468804万元及4万元承兑汇票，被单福生非法占有的事实存在。故对被告人单福生的该项辩解，不予支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第三十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人单福生犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币一百万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月16日起至2032年3月15日止。罚金于本判决生效后三个月内缴纳。）二、扣押被告人单福生人民币1万元及冻结的被告人单福生的银行存款及孳息，依照本案确定的被告人单福生违法所得数额按比例发还被害人；三、扣押在案的被告人单福生丰田汽车一台，依法评估拍卖得款后，扣除应返还抵押权人一汽汽车金融有限公司未履行债权部分，余款按比例退赔被害人；扣押被告人单福生浪琴牌手表一块，依法评估拍卖得款后，按比例退赔被害人；四、责令被告人单福生退赔各被害人剩余损失；五、扣押被告人单福生手机一部，依法没收，按物证保存。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨学军审判员  张 薇审判员  陈 姣二〇二〇年十二月二十九日书记员  梁晓婷速录员  张天元