山东省日照市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）鲁11刑终166号原公诉机关山东省日照经济技术开发区人民检察院。上诉人（原审被告人）张学文，男，1996年1月27日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地山东省日照市东港区，住山东省日照市东港区，因涉嫌诈骗罪，于2020年1月3日被日照市公安局日照经济技术开发区分局决定执行刑事拘留，因涉嫌非法经营罪于2020年2月7日被逮捕。现羁押于日照市看守所。辩护人潘龙、栾天，山东德衡（日照）律师事务所律师。原审被告人李怡，曾用名李玲，女，1996年9月2日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地山东省日照市东港区，住山东省日照市东港区，因涉嫌诈骗罪，于2020年1月3日被日照市公安局日照经济技术开发区分局决定执行刑事拘留，因涉嫌非法经营罪于2020年2月7日被逮捕。现羁押于日照市看守所。原审被告人侯欣岳，男，1996年12月6日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地山东省日照市东港区，住山东省日照市东港区，因涉嫌诈骗罪，于2020年1月3日被日照市公安局日照经济技术开发区分局决定执行刑事拘留，因涉嫌非法经营罪于2020年2月7日被逮捕。现羁押于日照市看守所。山东省日照经济技术开发区人民法院审理日照经济技术开发区人民检察院指控原审被告人张学文、李怡、侯欣岳犯非法经营罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪，被告人张学文犯收买信用卡信息罪一案，于二〇二〇年十月二十九日作出（2020）鲁1191刑初136号刑事判决。原审被告人张学文不服，提出上诉。本院立案后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：自2019年10月至2020年1月，被告人张学文为获取非法利益,通过网络购买公民个人信息9000余条，从事网络贷款。期间，被告人张学文个人提供资金并组织、雇佣被告人李怡、侯欣岳共同参与实施非法网络放贷行为。被告人侯欣岳使用被告人张学文提供的公民个人信息通过拨打电话的方式联系借款人并发放贷款。被告人张学文使用网络程序与借款人签订网络借款合同、发放贷款，并使用网络程序软件获取借款人手机内通讯录和通话记录内容。被告人李怡根据被告人张学文的安排进行催收贷款，并以拨打电话、信息滋扰、发送PS裸照等威胁手段向借款人索要高额利息、逾期费、催收手续费等。被告人张学文纠集被告人李怡、侯欣岳为实施犯罪组成较为固定的犯罪集团。三被告人在实施非法的网络放贷中，为谋取非法利益，以威胁手段进行敲诈勒索，多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团，该集团通过有预谋、有计划、有分工地使用非法获取的公民个人信息实施网络放贷非法经营和敲诈勒索行为。在实施网络放贷和敲诈勒索行为中，被告人张学文起组织、策划、指挥作用，是集团的首要分子；被告人李怡多次以滋扰、威胁手段实施敲诈勒索行为；被告人侯欣岳多次实施拨打电话寻找借款人进行非法经营行为。被告人李怡、侯欣岳二人明知是为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，仍接受首要分子被告人张学文的领导、管理、指挥，并参与该组织犯罪活动，系恶势力犯罪集团的其他成员。三被告人的主要犯罪事实如下：一、非法经营的事实2019年10月21日至2020年1月初，被告人张学文、李怡、侯欣岳违反国家规定，未经监管部门批准，擅自进行网络放贷。被告人张学文、侯欣岳使用张学文非法购买的公民个人信息，通过拨打电话的方式联系借款人、签订借款合同、发放贷款，被告人李怡对逾期未还款的借款人打电话督促还款。三被告人以超过36%的年利率290余次向社会不特定对象162人发放贷款共计人民币815255元，收取高额利息，获取违法所得人民币278300.79元。具体事实如下：1.2019年10月27日，与借款人卜雪松签订数额3000元、期限至2019年11月2日的借款合同，向卜雪松发放贷款2100元，2019年11月2日至4日收取延期费用900元，2019年11月11日收回借款本息3000元，获取违法所得1800元。2.2019年11月3日，与借款人曾文艺签订数额20000元、期限至2019年11月15日的借款合同，向曾文艺发放贷款16500元。后多次收取延期费用至2020年1月2日。3.2019年12月25日，与借款人曾某1签订数额2000元、期限至2019年12月30日的借款合同，向曾某1发放贷款1200元。4.2019年10月27日，与借款人曾智签订数额1000元、期限至2019年11月8日的借款合同，向曾智发放贷款700元。5.2019年11月10日，与借款人曾某2签订数额3000元、期限至2019年11月16日的借款合同，向曾某2发放贷款2100元，2019年11月16日收回借款本息3000元，非法获利900元。2019年11月23日，与曾某2签订数额2000元、期限至2019年11月29日的借款合同，向曾某2发放贷款1400元，2019年11月29日收回借款本息2000元，非法获利600元。2019年12月3日，与曾某2签订数额2500元、期限至2019年12月9日的借款合同，向曾某2发放贷款1800元，2019年12月9日收回借款本息2500元，非法获利700元。2019年12月10日，与曾某2签订数额2500元、期限至2019年12月16日的借款合同，向曾某2发放贷款1800元，2019年12月16日收回借款本息2500元，非法获利700元。2019年12月25日，与曾某2签订数额2000元、期限至2019年12月31日的借款合同，向曾某2发放贷款1500元，2019年12月31日收回借款本息1996.01元，非法获利496.01元。6.2019年11月5日，与借款人巢某签订数额3000元、期限至2019年11月15日的借款合同，向巢某发放贷款2100元，2019年11月14日收回借款本息3000元，非法获利900元。2019年11月14日，与巢某签订数额4000元、期限至2019年11月23日的借款合同，向巢某发放贷款3000元，2019年11月23日收回借款本息4000元，非法获利1000元。2019年11月23日，与巢某签订数额5000元、期限至2019年12月3日的借款合同，向巢某发放贷款3700元，2019年12月3日收回借款本息5000元，非法获利1300元。2019年12月13日，与巢某签订数额10000元、期限至2019年12月23日的借款合同，向巢某发放贷款8000元，2019年12月23日收取利息600元，重新签订期限至2019年12月26日的借款合同，2019年12月26日收取借款本息10000元，非法获利2600元。2019年12月28日，与巢某签订数额15000元、期限至2020年1月9日的借款合同，向巢某发放贷款12000元。7.2019年11月18日，与借款人陈某3签订数额2000元、期限至2019年11月24日的借款合同，向陈某3发放贷款1300元，2019年11月22日收回借款本息2000元，非法获利700元。2019年11月26日，与陈某3签订数额2000元、期限至2019年12月1日的借款合同，向陈某3发放贷款1300元，2019年12月1日收回借款本息2000元，非法获利700元。2019年12月1日，与陈某3签订数额2500元、期限至2019年12月7日的借款合同，向陈某3发放贷款1700元，2019年12月7日收取利息800元，2019年12月12日收取利息800元，2019年12月17日收取利息800元，2019年12月23日收取借款本息490元，非法获利1190元。8.2019年12月30日，与借款人陈某3签订数额3000元、期限至2020年1月4日的借款合同，向借款人陈某3发放贷款2100元。9.2019年11月4日，与借款人陈某4签订数额15000元、期限至2019年11月14日的借款合同，向陈某4发放贷款12000元。2019年11月14日，收取利息3000元延期至2019年11月24日。2019年11月24日，收取贷款本息15000元，非法获利6000元。2019年11月29日，与陈某4签订数额30000元、期限至2019年12月9日的借款合同，向陈某4发放贷款24000元。2019年12月9日收取贷款本息18000元并延长贷款期限到2019年12月19日，2019年12月19日收取贷款本息15000元，非法获利9000元。2019年12月19日，与陈某4签订数额30000元、期限至2019年12月29日的借款合同，向陈某4发放贷款24000元。2019年12月29日至2019年12月30日，收取贷款本息30000元，非法获利6000元。10.2019年10月24日，与借款人陈豪峰签订数额3000元、期限至2019年10月30日的借款合同，向陈豪峰发放贷款2550元。2019年10月30日收取利息450元后，多次延长借款期限。2019年11月5日收取利息450元，2019年11月11日收取利息450元，2019年11月17日收取利息450元，2019年11月23日收取利息450元，2019年11月29日收取利息450元，2019年12月5日收取贷款本息3000元，非法获利3150元。11.2019年11月14日，与借款人陈某1签订数额8000元、期限至2019年11月23日的借款合同，向陈某1发放贷款5600元。2019年11月23日至2019年11月27日，收取贷款本息8000元（其中李怡催收2300元），非法获利100元。2019年12月12日，与陈某1签订数额3000元、期限至2019年12月18日的借款合同，向陈某1发放贷款2100元。2019年12月18日，收取贷款本息3000元，非法获利900元。2019年12月19日，与陈某1签订数额4000元、期限至2019年12月25日的借款合同，向借款人陈某1发放贷款2800元。2019年12月25日，收取贷款本息4015.78元，非法获利1215.78元。2019年12月27日，同借款人陈某1签订数额4000元、期限至2020年1月2日的借款合同，向借款人陈某1发放贷款2800元，2020年1月2日收取利息300元，非法获利300元。12.2019年11月23日，与借款人陈某5签订数额5000元、期限至2019年11月29日的借款合同，向陈某5发放贷款3500元。2019年11月29日，收取贷款本息5000元，非法获利1500元。2019年12月26日，与陈某5签订数额10000元、期限至2020年1月1日的借款合同，向陈某5发放贷款7000元。2020年1月1日，收取利息3000元，延期至2020年1月7日，非法获利3000元。13.2019年12月28日，与借款人陈锴签订数额3000元、期限至2020年1月3日的借款合同，向陈锴发放贷款2100元。14.2020年1月2日，与借款人陈鹏鹏签订数额3000元、期限至2020年1月9日的借款合同，向陈鹏鹏发放贷款2100元。15.2019年11月12日，与借款人陈清涛签订数额2500元、期限至2019年11月18日的借款合同，向陈清涛发放贷款1750元。16.2019年11月30日，与借款人陈星宇签订数额2000元、期限至2019年12月6日的借款合同，向陈星宇发放贷款1400元。17.2019年12月30日，与借款人陈一宝签订数额2000元、期限至2020年1月4日的借款合同，向陈一宝发放贷款1300元。18.2019年10月30日，与借款人陈郁某签订数额1000元、期限至2019年11月6日的借款合同，向陈郁某发放贷款760元。2019年11月6日，收取利息200元，2019年11月11日，收取贷款本息1000元，非法获利440元。19.2019年11月13日，与借款人陈某2签订数额1000元、期限至2019年11月20日的借款合同，向陈某2发放贷款750元。2019年11月20日，收取利息300元。2019年11月27日至2019年11月28日，收取利息300元。2019年12月5日，收取本金100元，非法获利600元。20.2019年11月30日，与借款人成台亮签订数额1000元、期限至2019年12月5日的借款合同，向成台亮发放贷款600元。21.2020年1月1日，与借款人程某签订数额5000元、期限至2020年1月6日的借款合同，向程某发放贷款3500元。22.2019年11月15日，与借款人储某签订数额2000元、期限至2019年12月3日的借款合同，向储某发放贷款1300元。2019年12月3日，与储某签订数额2500元、期限至2019年12月14日的借款合同，向储某发放贷款1750元。2019年12月18日，经被告人李怡催收收回贷款本息2500元。23.2019年12月4日，与借款人董某1签订数额2000元、期限至2019年12月10日的借款合同，向董某1发放贷款1300元。2019年12月10日，收回贷款本息2000元，非法获利700元。24.2019年11月2日，与借款人董某2签订数额3000元、期限至2019年11月8日的借款合同，向董某2发放贷款2100元。2019年11月8日，收回贷款本息3000元，非法获利900元。25.2019年12月22日，与借款人杜某签订数额1500元、期限至2019年12月26日的借款合同，向杜某发放贷款1000元。26.2019年10月30日，与借款人冯梅签订数额1500元、期限至2019年11月5日的借款合同，向冯梅发放贷款1050元。27.2019年10月28日，与借款人符某签订数额2000元、期限至2019年11月3日的借款合同，向符某发放贷款1400元。2019年11月3日，收回贷款本息2000.32元，非法获利600.32元。2019年11月3日，与符某签订数额2500元、期限至2019年11月9日的借款合同，向符某发放贷款1750元。2019年11月9日，收回贷款本息2509.86元，非法获利759.86元。2019年11月9日，与符某签订数额3000元、期限至2019年11月15日的借款合同，向符某发放贷款2100元。2019年11月15日，收回贷款本息3011.83元，非法获利911.83元。2019年11月15日，与符某签订数额3500元、期限至2019年11月21日的借款合同，向符某发放贷款2450元。2019年11月21日，收回贷款本息3500.57元，非法获利1050.57元。2019年11月21日，与符某签订数额5000元、期限至2019年11月27日的借款合同，向符某发放贷款3800元。2019年11月27日，收回贷款本息5000元，非法获利1200元。2019年11月27日，与符某签订数额7000元、期限至2019年12月3日的借款合同，向符某发放贷款5300元。2019年12月3日，收取利息1700元后，多次延期。2019年12月9日，收取利息1700元，2019年12月15日，收取利息1700元，2019年12月21日，收取利息1700元，2019年12月27日，收回贷款本息7000元，非法获利8500元。2019年12月28日，与符某签订数额20000元、期限至2020年1月4日的借款合同，向符某发放贷款15000元。28.2019年10月28日，与借款人付骞签订数额3000元、期限至2019年11月3日的借款合同，向付骞发放贷款2100元。2019年11月3日，收取利息900元后，多次延期。2019年11月9日，收取利息900元，2019年11月15日，收取利息900元，2019年11月21日，收取利息900元，2019年11月27日，收取利息900元，2019年12月3日，收取利息900元，延期至2019年12月9日，非法获利5400元。29.2019年12月9日，与借款人付建强签订数额5000元、期限至2019年12月16日的借款合同，向付建强发放贷款3500元。2019年12月16日，收取利息1500元，延期至2019年12月22日。2019年12月22日，收取利息1500元，延期至2019年12月28日。2019年12月28日，收回贷款本息5000元，非法获利4500元。30.2019年11月5日，与借款人龚某签订数额3000元、期限至2019年11月12日的借款合同，向龚某发放贷款2100元。2019年11月12日，收取利息900元后，多次延期。2019年11月18日，收取利息900元，2019年11月24日，收取利息900元，2019年11月30日，收取利息500元，2019年12月3日，收取利息900元，2019年12月10日，收取利息900元，非法获利5000元。2019年12月11日，废除上述借条，与龚某签订数额6000元、期限至2019年12月17日的借款合同，向龚某发放贷款2100元。2019年12月17日，收取利息1800元，延期至2019年12月24日。2019年12月24日收取贷款本息5000元，非法获利2600元。2020年1月2日，与龚某签订数额5000元、期限至2019年1月8日的借款合同，向龚某发放贷款3500元。31.2019年11月24日，与借款人韩某1签订数额1500元、期限至2019年12月1日的借款合同，向韩某1发放贷款1000元。2019年12月1日收取贷款本息1506.9元，非法获利506.9元。2019年12月12日，与韩某1签订数额2000元、期限至2019年12月19日的借款合同，向韩某1发放贷款1400元。2019年12月20日收取贷款本息2000元，非法获利600元。32.2019年11月21日，与借款人韩某2签订数额1500元、期限至2019年11月25日的借款合同，向韩某2发放贷款1000元。33.2019年11月26日，与借款人郝某签订数额1000元、期限至2019年12月1日的借款合同，向郝某发放贷款700元。34.2019年11月17日，与借款人侯某签订数额3000元、期限至2019年11月23日的借款合同，向侯某发放贷款2200元。2019年11月23日收回贷款本息3000元，非法获利800元。2019年11月25日，与侯某签订数额4000元、期限至2019年12月1日的借款合同，向侯某发放贷款3000元。2019年12月2日收回贷款本息4000元，非法获利1000元。2019年12月3日，与侯某签订数额6000元、期限至2019年12月9日的借款合同，向侯某发放贷款4500元。2019年12月9日收取利息1500元。2019年12月15日收取利息1500元。2019年12月21日收取利息1500元，非法获利4500元。35.2019年10月27日，与借款人胡某签订数额5000元、期限至2019年11月2日的借款合同，向胡某发放贷款3500元。2019年11月2日，收取利息1500元后，多次延期。2019年11月8日收取利息1500元，2019年11月14日收取利息1500元，2019年11月20日收取利息1500元，2019年11月26日收取利息1500元，2019年12月2日，收取贷款本息5000元，非法获利9000元。2019年12月2日，与胡某签订数额8000元、期限至2019年12月9日的借款合同，向胡某发放贷款5700元。2019年12月9日收取利息延期，2019年12月21日收取利息2100元延期，2019年12月27日收取利息2100元延期，2020年1月2日分期收取贷款本息600元，2020年1月3日收取贷款本息600元，非法获利4200元。36.2019年12月14日，与借款人黄成耀签订数额2000元、期限至2019年12月19日的借款合同，向黄成耀发放贷款1350元。2019年12月19日收取贷款本息2000元，非法获利650元。37.2019年12月6日，与借款人黄某2签订数额3000元、期限至2019年12月11日的借款合同，向黄某2发放贷款2000元。2019年12月10日，与黄某2签订数额3000元、期限至2019年12月20日的借款合同，向黄某2发放贷款2000元。2019年12月15日收取贷款利息1000元，非法获利1000元。38.2020年1月1日，与借款人黄楠签订数额2000元、期限至2020年1月6日的借款合同，向黄楠发放贷款1400元。39.2019年11月3日，与借款人黄某3签订数额2000元、期限至2019年11月15日的借款合同，向黄某3发放贷款1400元。2019年11月15日，与黄某3签订数额2500元、期限至2019年11月21日的借款合同，向黄某3发放贷款1750元。2019年11月21日，与黄某3签订数额3000元、期限至2019年12月3日的借款合同，向黄某3发放贷款2150元。40.2019年10月22日，与借款人黄某4签订数额3000元、期限至2019年10月28日的借款合同，向黄某4发放贷款2200元。2019年10月28日收回贷款本息3011.83元，非法获利811.83元。2019年10月28日，与黄某4签订数额3500元、期限至2019年11月5日的借款合同，向黄某4发放贷款2600元。2019年11月25日，与黄某4签订数额5000元、期限至2019年12月3日的借款合同，向黄某4发放贷款3900元。41.2019年10月22日，与借款人黄某1签订数额5000元、期限至2019年10月30日的借款合同，向黄某1放贷款3800元。2019年10月30日收取利息1200元，2019年11月7日收取利息1200元，2019年11月15日收取利息1200元，2019年11月23日收取利息1200元，2019年12月1日收取利息1200元，2019年12月8日收取利息1200元，非法获利7200元。2019年12月8日，解除上述5000元借款合同，与黄某1签订数额7000元，期限至2019年12月14日的借款合同，向黄某1发放贷款1300元。2019年12月15日，收取贷款本息7000元。2019年12月15日，与黄某1签订数额5000元，期限至2019年12月22日的借款合同，向黄某1发放贷款3700元。2019年12月22日收取利息1300元延期至2019年12月29日。2019年12月29日收取利息1300元延期至2020年1月5日，非法获利2600元。42.2019年12月9日，与借款人贾丹青签订数额5000元、期限至2019年12月15日的借款合同，向贾丹青发放贷款4000元。43.2019年10月25日，与借款人贾某签订数额2000元、期限至2019年11月4日的借款合同，向贾某发放贷款1600元。2019年11月4日收回贷款本息2000.54元，非法获利400.54元。2019年11月4日，与贾某签订数额5000元、期限至2019年11月14日的借款合同，向贾某发放贷款4000元。2019年11月22日，与贾某签订数额5000元、期限至2019年12月2日的借款合同，向贾某发放贷款4250元。2019年12月2日,收取利息750元,2019年12月12日收回贷款本息5000元，非法获利1500元。2019年11月26日，与贾某签订数额5000元、期限至2019年12月6日的借款合同，向贾某发放贷款4250元。2019年12月6日收取利息750元，2019年12月12日收回贷款本息5000元，非法获利1500元。2019年12月21日，与贾某签订数额10000元、期限至2020年1月1日的借款合同，向贾某发放贷款8500元。44.2019年12月12日，与借款人姜某签订数额5000元、期限至2019年12月28日的借款合同，向姜某发放贷款4000元。45.2019年12月14日，与借款人蒋燕签订数额2000元、期限至2019年12月21日的借款合同，向蒋燕发放贷款1200元。2019年12月21日至2020年1月2日，每日收取利息200元，共收取利息2400元，非法获利2400元。46.2019年11月6日，与借款人焦某签订数额2000元、期限至2019年12月12日的借款合同，向焦某发放贷款1400元。2019年11月7日，收回贷款本息1600元，非法获利200元。2019年11月7日，与焦某签订数额5000元、期限至2019年11月13日的借款合同，向焦某发放贷款3600元。2019年11月9日收回贷款本息4200元，非法获利600元。2019年11月8日，与焦某签订数额5000元、期限至2019年11月14日的借款合同，向焦某发放贷款3600元。2019年11月10日，与焦某签订数额5000元、期限至2019年11月16日的借款合同，向焦某发放贷款3600元。2019年11月13日，共收回贷款本息9200元，非法获利2000元。2019年12月6日，与焦某签订数额6500元、期限至2019年12月13日的借款合同，向焦某发放贷款5200元。2019年12月9日，收回贷款本息5900元，非法获利700元。47.2019年11月8日，与借款人金某签订数额1500元、期限至2019年11月14日的借款合同，向金某发放贷款1000元。2019年11月14日，收回贷款本息1505.91元，非法获利505.91元。48.2019年12月24日，与借款人靳某签订数额5000元、期限至2020年1月2日的借款合同，向靳某发放贷款4000元。2020年1月2日收取利息1000元，延期至2020年1月11日，非法获利1000元。49.2019年10月25日，与借款人鞠海波签订数额1500元、期限至2019年11月10日的借款合同，向鞠海波发放贷款1000元，2019年12月15日，收回贷款本息1520.62元，非法获利520.62元。50.2019年12月5日，与借款人赖某签订数额5000元、期限至2019年12月15日的借款合同，向赖某发放贷款4000元，2019年12月15日收回贷款本息5000元，非法获利1000元。51.2020年1月2日，与借款人李波签订数额3000元、期限至2020年1月8日的借款合同，向李波发放贷款2100元。52.2019年11月20日，与借款人李光波签订数额2000元、期限至2019年11月26日的借款合同，向李光波发放贷款1600元。53.2019年11月4日，与借款人李某1签订数额1000元、期限至2019年11月13日的借款合同，向李某1发放贷款700元，2019年11月15日收回贷款本息1000元，非法获利300元。2019年11月14日，与李某1签订数额1500元、期限至2019年11月23日的借款合同，向李某1发放贷款1050元。2019年11月22日收回贷款利息500元后，多次延期。2019年12月3日收回贷款利息500元，2019年12月12日收回贷款利息500元，2019年12月21日收回贷款利息500元，2019年12月30日收回贷款利息500元，延期至2020年1月8日，非法获利2500元。54.2019年11月16日，与借款人李某2签订数额1500元、期限至2019年11月22日的借款合同，向李某2发放贷款1100元。2019年11月22日，收回贷款本息1500元，非法获利400元。2019年11月23日，与李某2签订数额2000元、期限至2019年11月29日的借款合同，向李某2发放贷款1600元。2019年11月29日，收回贷款本息2000元，非法获利400元。2019年12月9日，与李某2签订数额3000元、期限至2019年12月15日的借款合同，向李某2发放贷款2400元。2019年12月15日，收回贷款本息3000元，非法获利600元。2019年12月19日，与李某2签订数额3000元、期限至2019年12月25日的借款合同，向李某2发放贷款2400元。2019年12月25日，收回贷款本息3011.83元，非法获利611.83元。2019年12月26日，与李某2签订数额4000元、期限至2020年1月1日的借款合同，向李某2发放贷款3200元。2020年1月1日，收回贷款本息4015.78元，非法获利815.78元。55.2019年12月29日，与借款人李俊贤签订数额3000元、期限至2020年1月3日的借款合同，向李俊贤发放贷款2100元。56.2019年11月10日，与借款人李某3签订数额2000元、期限至2020年11月16日的借款合同，向李某3发放贷款1400元。2019年11月17日收回贷款本息2000元，非法获利600元。2019年11月17日，与李某3签订数额2000元、期限至2020年11月23日的借款合同，向李某3发放贷款1400元。57.2019年12月29日，与借款人李某4签订数额2000元、期限至2020年1月4日的借款合同，向李某4发放贷款1300元。58.2019年12月8日，与借款人李某5签订数额3000元、期限至2019年12月13日的借款合同，向李某5发放贷款2300元。2019年12月13日，收取利息400元，延期至2019年12月20日。2019年12月20日，收取贷款本息3000元，非法获利1100元。2019年12月23日，与李某5签订数额4000元、期限至2019年12月29日的借款合同，向李某5发放贷款3000元。2019年12月29日，收取利息1000元延期至2020年1月4日，非法获利1000元。59.2019年11月17日，与借款人李燕某签订数额1500元、期限至2019年11月23日的借款合同，向李燕某发放贷款1000元。60.2019年10月25日，与借款人厉旺达签订数额1000元、期限至2019年10月31日的借款合同，向厉旺达发放贷款700元。61.2019年12月24日，与借款人梁某签订数额3000元、期限至2019年12月28日的借款合同，向梁某发放贷款1800元。2019年12月28日，收取贷款本息3000元，非法获利1200元。2019年12月28日，与梁某签订数额3000元、期限至2020年1月3日的借款合同，向梁某发放贷款2000元。62.2019年11月11日，与借款人梁子健签订数额2000元、期限至2019年11月17日的借款合同，向梁子健发放贷款1300元。2019年11月17日，收回贷款本息2007.89元，非法获利707.89元。63.2019年12月8日，与借款人廖某签订数额2000元、期限至2019年12月13日的借款合同，向廖某发放贷款1300元。2019年12月15日，与廖某签订数额2500元、期限至2019年12月20日的借款合同，向廖某发放贷款1700元。2019年12月20日，收取贷款本息2500元，非法获利800元。2019年12月25日，与廖某签订数额5000元、期限至2020年1月5日的借款合同，向廖某发放贷款3500元。64.2019年11月28日，与借款人林某签订数额2000元、期限至2019年12月3日的借款合同，向林某发放贷款1200元。65.2020年1月2日，与借款人刘某2签订数额3000元、期限至2020年1月7日的借款合同，向刘某2发放贷款2100元。66.2019年10月27日，与借款人刘某3签订数额1500元、期限至2019年11月2日的借款合同，向刘某3发放贷款1050元,2019年11月2日，收回贷款本息1500元，非法获利450元。2019年11月2日，与刘某3签订数额2000元、期限至2019年11月8日的借款合同，向刘某3发放贷款1450元。67.2019年10月26日，与借款人刘某4签订数额1500元、期限至2019年11月1日的借款合同，向刘某4发放贷款1000元。2019年11月1日，与刘某4签订数额2000元、期限至2019年12月6日的借款合同，向刘某4发放贷款1300元。2019年12月6日收回贷款本息2000元，非法获利700元。2019年12月7日，与刘某4签订数额3000元、期限至2019年12月13日的借款合同，向刘某4发放贷款2000元。2019年12月31日，与刘某4签订数额3000元、期限至2020年1月6日的借款合同，向刘某4发放贷款2000元。68.2019年11月7日，与借款人刘某5鹏签订数额3000元、期限至2019年11月13日的借款合同，向刘某5鹏发放贷款2200元。2019年11月13日，收回本息3000元，非法获利800元。2019年11月14日，与刘某5鹏签订数额3000元、4000元期限至2019年11月20日的借款合同，向刘某5鹏发放贷款2200元、3000元。2019年11月20日，收取利息1800元，重新签订数额7000元、期限至2019年11月26日的借款合同。2019年11月27日收取利息1500元，延期至2019年12月2日。2019年12月2日收取贷款本息7000元，非法获利5100元。2019年12月2日，与刘某5鹏签订数额5000元，期限至2019年12月8日的借款合同，向刘某5鹏发放贷款3750元。2019年12月8日收取利息1250元，2019年12月14日收取贷款本息5000元，非法获利2500元。2019年12月14日，与刘某5鹏签订数额5000元期限至2019年12月20日的借款合同，向刘某5鹏发放贷款3750元。2019年12月20日收取贷款本息5019.72元，非法获利1269.72元。2019年12月20日，与刘某5鹏签订数额5000元期限至2019年12月26日的借款合同，向刘某5鹏发放贷款3750元。2019年12月26日收取贷款本息5019.72元，非法获利1269.72元。2019年12月26日，与刘某5鹏签订数额6700元期限至2020年1月1日的借款合同，向刘某5鹏发放贷款5000元。2019年12月28日，签订数额6700元期限至2020年1月3日的借款合同，向刘某5鹏发放贷款5000元。2020年1月1日，收回贷款本息6722.2元，2020年1月2日，收回贷款本息6722.2元，非法获利3444.4元。2020年1月2日，与刘某5鹏签订数额4000元期限至2020年1月8日的借款合同，向刘某5鹏发放贷款3000元。69.2019年12月28日，与借款人刘开乐签订数额5000元期限至2020年1月3日的借款合同，向刘开乐发放贷款3500元。70.2019年10月22日，与借款人刘某6签订数额2000元、期限至2019年10月28日的借款合同，向刘某6发放贷款1400元。71.2019年11月5日，与借款人刘阳签订数额1500元、期限至2019年11月11日的借款合同，向刘阳发放贷款1050元。72.2019年11月25日，与借款人刘洋签订数额2000元期限至2019年11月30日的借款合同，向刘洋发放贷款1400元。2019年11月30日收取利息200元，2019年12月2日收取利息200元，2019年12月2日收取本息2000元，非法获利1000元。73.2019年11月16日，与借款人刘壮签订数额1500元期限至2019年11月28日的借款合同，向刘壮发放贷款1050元。74.2019年11月8日，与借款人刘某7签订数额2000元期限至2019年11月14日的借款合同，向刘某7发放贷款1400元,2019年11月14日收回贷款本息2000元，非法获利600元。2019年11月14日，与刘某7签订数额4000元期限至2019年11月20日的借款合同，向刘某7发放贷款3000元,2019年11月20日收回贷款本息4000元，非法获利1000元。2019年11月20日，与刘某7签订数额6000元期限至2019年11月26日的借款合同，向刘某7发放贷款4500元,2019年11月26日收回贷款本息6000元，非法获利1500元。2019年11月26日，与刘某7签订数额8000元期限至2019年12月2日的借款合同，向刘某7发放贷款6000元,2019年12月2日收回贷款本息8000元，非法获利2000元。75.2019年10月23日，与借款人龙丹签订数额1500元期限至2019年11月4日的借款合同，向龙丹发放贷款1050元。76.2019年11月8日，与借款人龙云峰签订数额10000元期限至2019年11月17日的借款合同，向龙云峰发放贷款7500元。2019年11月17日收取利息1000元后延期，2019年11月20日收取利息1000元，2019年11月23日收取利息1000元，2019年11月26日收取本息800元，2019年11月27日收取贷款本息9500元，非法获利5800元。2019年11月28日，与龙云峰签订数额20000元期限至2019年12月8日的借款合同，向龙云峰发放贷款15000元。2019年12月8日，收回贷款本息20000元，非法获利5000元。2019年12月11日，与龙云峰签订数额20000元期限至2019年12月21日的借款合同，向龙云峰发放贷款15000元。2019年12月21日收取利息1000元后延期，2019年12月23日收取利息500元，2019年12月24日收取利息500元，2019年12月25日收取贷款本息19500元，非法获利6500元。2019年12月16日，与龙云峰签订数额10000元期限至2019年12月26日的借款合同，向龙云峰发放贷款7500元。2019年12月26日收取利息300元，2019年12月27日收取利息300元，2019年12月28日收取利息300元，2019年12月29日收取贷款本息9700元，非法获利3100元。77.2019年12月14日，与借款人卢某签订数额2000元期限至2019年12月19日的借款合同，向卢某发放贷款1200元。78.2019年10月28日，与借款人鲁伟签订数额2000元期限至2019年11月3日的借款合同，向鲁伟发放贷款1400元。2019年11月3日收取利息600元，延期至2019年11月9日。2019年11月9日，收取贷款本息2000元，非法获利1200元。2019年11月23日，与鲁伟签订数额3000元期限至2019年12月3日的借款合同，向借款人鲁伟发放贷款2100元。2019年12月3日收取利息900元，2019年12月12日收取利息900元，2019年12月21日收取利息900元延期至2019年12月30日，非法获利2700元。79.2019年12月14日，与借款人马超签订数额2000元期限至2019年12月19日的借款合同，向马超发放贷款1300元。80.2019年11月3日，与借款人马进签订数额1500元期限至2019年11月9日的借款合同，向马进发放贷款1000元。2019年11月9日收回贷款本息1500元，非法获利500元。2019年11月11日，与马进签订数额1500元期限至2019年11月18日的借款合同，向马进发放贷款1050元。2019年11月18日收回贷款本息1500元，非法获利450元。81.2019年11月19日，与借款人马骁签订数额3000元期限至2019年11月25日的借款合同，向马骁发放贷款2200元。82.2019年12月6日，与借款人繆思宇签订数额2000元期限至2019年12月18日的借款合同，向繆思宇发放贷款1500元。83.2019年10月26日，与借款人明伟签订数额1500元期限至2019年11月3日的借款合同，向明伟发放贷款1100元。2019年11月3日，与明伟签订数额2000元期限至2019年11月9日的借款合同，向明伟发放贷款1450元。84.2019年12月8日，与借款人莫某签订数额1000元期限至2019年12月13日的借款合同，向莫某发放贷款700元。85.2019年10月25日，与借款人牟浩签订数额3000元期限至2019年11月19日的借款合同，向牟浩发放贷款2100元。2019年11月19日，收回贷款本息3000元，非法获利900元。2019年11月19日，与牟浩签订数额3000元期限至2019年12月14日的借款合同，向牟浩发放贷款2200元。2019年12月29日，与牟浩签订数额8000元期限至2020年1月4日的借款合同，向牟浩发放贷款5600元。86.2019年12月29日，与借款人宁志成签订数额2000元期限至2020年1月3日的借款合同，向宁志成发放贷款1300元。87.2019年12月29日，与借款人欧某1签订数额2500元期限至2020年1月3日的借款合同，向欧某1发放贷款1700元。88.2019年11月7日，与借款人欧某2签订数额1000元期限至2019年11月13日的借款合同，向欧某2发放贷款750元，2019年11月13日收回贷款本息1000元，非法获利250元。2019年12月6日，与欧某2签订数额1000元期限至2019年12月13日的借款合同，向欧某2发放贷款750元，2019年12月13日收回贷款本息1000元，非法获利250元。2019年12月25日，与欧某2签订数额1500元期限至2020年1月1日的借款合同，向欧某2发放贷款1150元，2020年1月1日收回贷款本息1500元，非法获利350元。2020年1月1日，与欧某2签订数额1500元期限至2020年1月8日的借款合同，向欧某2发放贷款1150元。89.2019年12月26日，与借款人潘慧签订数额2000元期限至2020年1月1日的借款合同，向潘慧发放贷款1300元，2020年1月1日收回贷款本息2000元，非法获利700元。90.2019年10月28日，向借款人潘某发放贷款2200元，2019年11月10日至2019年11月30日，经被告人李怡催收收取利息600元。91.2019年11月25日，与借款人彭博签订数额2500元期限至2019年12月1日的借款合同，向彭博发放贷款1750元。92.2019年12月28日，与借款人秦芮签订数额2000元期限至2020年1月3日的借款合同，向秦芮发放贷款1400元。93.2019年10月22日，与借款人饶某签订数额1000元期限至2019年10月28日的借款合同，向饶某发放贷款700元。2019年10月28日收回贷款本息1000元，非法获利300元。2019年11月6日，与饶某签订数额1000元期限至2019年11月12日的借款合同，向饶某发放贷款700元。2019年11月13日收回利息300元，2019年11月20日收回利息300元，2019年11月22日经被告人李怡催收收回贷款本息1000元，非法获利600元。94.2019年11月6日，与借款人任海星签订数额3000元期限至2019年11月16日的借款合同，向任海星发放贷款2100元。2019年11月15日收回贷款本息3000元，非法获利900元。2019年11月15日，与任海星签订数额5000元期限至2019年11月24日的借款合同，向任海星发放贷款3700元。2019年11月24日收回贷款本息500元,2019年11月28日收回贷款本息1000元，2019年11月29日收回贷款本息2340元，非法获利140元。95.2019年11月14日，与借款人任晓凌签订数额4000元期限至2019年11月26日的借款合同，向任晓凌发放贷款2800元。96.2019年12月24日，与借款人邵某签订数额2000元期限至2019年12月29日的借款合同，向邵某发放贷款1200元。97.2019年11月15日，与借款人沈某签订数额2000元期限至2019年11月24日的借款合同，向沈某发放贷款1500元，2019年11月24日收回贷款本息2000元，非法获利500元。2019年11月24日，与沈某签订数额3000元期限至2019年12月2日的借款合同，向沈某发放贷款2200元，2019年12月2日收回贷款本息3000元，非法获利800元。2019年12月2日，与沈某签订数额4000元期限至2019年12月11日的借款合同，向沈某发放贷款3000元，2019年12月11日收回贷款本息4000元，非法获利1000元。2019年12月11日，与沈某签订数额6000元期限至2019年12月19日的借款合同，向沈某发放贷款4500元，2019年12月19日收回贷款本息6000元，非法获利1500元。2019年12月19日，与沈某签订数额10000元期限至2019年12月28日的借款合同，向沈某发放贷款7500元，2019年12月28日收回贷款本息10000元，非法获利2500元。2019年12月28日，与沈某签订数额15000元期限至2020年1月6日的借款合同，向借款人沈某发放贷款11250元。98.2019年12月10日，与借款人石某签订数额6000元期限至2019年12月22日的借款合同，向石某发放贷款5000元，2019年12月22日收取利息1000元延期至2020年1月1日，2020年1月1日收取利息1000元延期至2020年1月11日，非法获利2000元。2019年12月16日，与石某签订数额3000元期限至2019年12月26日的借款合同，向石某发放贷款2400元，2019年12月26日收取本息3000元，非法获利600元。99.2019年12月28日，与借款人石云见签订数额3000元期限至2020年1月2日的借款合同，向石云见发放贷款2300元，2019年12月31日收取贷款本息2895元，非法获利595元。100.2019年10月30日，与借款人宋某签订数额3500元期限至2019年11月5日的借款合同，向宋某发放贷款2500元，2019年11月5日收取贷款本息3500元，非法获利1000元。2019年11月7日，与宋某签订数额3500元期限至2019年11月13日的借款合同，向宋某发放贷款2500元，2019年11月13日收取利息1000元，2019年11月19日收取贷款本息3500元，非法获利2000元。2019年11月27日，与宋某签订数额2000元期限至2019年12月3日的借款合同，向宋某发放贷款1400元，2019年12月3日收取利息600元，2019年12月9日收取利息600元，2019年12月17日收取利息400元，2019年12月19日收取贷款本息2000元，非法获利2200元。2019年12月25日，与宋某签订数额2000元期限至2019年12月31日的借款合同，向宋某发放贷款1400元，2019年12月31日收取贷款本息2000元，非法获利600元。101.2019年12月3日，与借款人苏海林签订数额1000元期限至2019年12月9日的借款合同，向苏海林发放贷款700元。102.2019年11月14日，与借款人苏继元签订数额1500元期限至2019年11月26日的借款合同，向苏继元发放贷款1050元。103.2019年10月22日，与借款人苏轲签订数额2000元期限至2019年10月28日的借款合同，向苏轲发放贷款1400元。104.2019年12月17日，与借款人苏某签订数额1000元期限至2019年12月22日的借款合同，向苏某发放贷款600元。2019年12月22日收回利息400元，2019年12月27日收取利息100元，2019年12月28日收取利息300元，2020年1月2日收取利息200元。105.2019年11月10日，与借款人孙海霞签订数额6000元期限至2019年11月24日的借款合同，向孙海霞发放贷款4800元。106.2019年10月27日，与借款人孙威签订数额2000元期限至2019年11月3日的借款合同，向孙威发放贷款1500元，2019年11月3日至2019年12月21日期间共收取利息4400元。107.2019年12月14日，与借款人汤玉南签订数额3000元期限至2019年12月20日的借款合同，向汤玉南发放贷款2000元，2019年12月20日收回贷款本息3000元，非法获利1000元。2019年12月20日，与汤玉南签订数额5000元期限至2019年12月26日的借款合同，向汤玉南发放贷款3900元，2019年12月26日收取利息1100元延期至2020年1月2日，2020年1月2日收取利息1100元延期至2020年1月11日，非法获利2200元。108.2019年12月4日，与借款人唐薇签订数额3000元期限至2019年12月14日的借款合同，向唐薇发放贷款2000元。109.2019年10月27日，与借款人田六一签订数额1000元期限至2019年11月1日的借款合同，向田六一发放贷款600元，2019年11月1日收回贷款本息1000元，非法获利400元。2019年11月3日，与田六一签订数额2000元期限至2019年11月9日的借款合同，向田六一发放贷款1400元，2019年11月9日收回贷款本息2000元，非法获利600元。2019年11月9日，与田六一签订数额2500元期限至2019年11月16日的借款合同，向田六一发放贷款1750元。110.2019年11月5日，与借款人田沙签订数额1000元期限至2019年11月11日的借款合同，向田沙发放贷款700元，2019年11月11日收回贷款本息1000元，非法获利300元。2019年11月20日，与田沙签订数额1500元期限至2019年11月26日的借款合同，向田沙发放贷款1000元，2019年11月26日收取利息500元，非法获利500元。111.2019年11月10日，与借款人田玉峰签订数额2000元期限至2019年11月16日的借款合同，向田玉峰发放贷款1400元，2019年11月16日收回贷款本息2000元，非法获利600元。2019年12月3日，与田玉峰签订数额3000元期限至2019年12月10日的借款合同，向田玉峰发放贷款2100元，2019年12月9日收回贷款本息3000元，非法获利900元。2019年12月11日，与田玉峰签订数额4000元期限至2019年12月10日的借款合同，向田玉峰发放贷款2900元，2019年12月19日收取利息800元，2019年12月21日收取利息1200元，2019年12月27日至2019年12月28日收取回贷款本息4000元，非法获利3100元。112.2019年11月18日，与借款人仝洋签订数额1000元期限至2019年11月24日的借款合同，向仝洋发放贷款700元，2019年11月21日收回贷款本息1000元，非法获利300元。2019年11月21日，与仝洋签订数额2000元期限至2019年11月27日的借款合同，向仝洋发放贷款1300元。2019年11月26日，与仝洋签订数额2000元期限至2019年12月2日的借款合同，向仝洋发放贷款1400元。113.2019年12月5日，与借款人汪某3签订数额3000元期限至2019年12月28日的借款合同，向汪某3发放贷款2100元。2019年12月28日，与汪某3签订数额4000元期限至2019年12月30日的借款合同，向汪某3发放贷款2800元。2020年1月2日，与汪某3签订数额3000元期限至2020年1月3日的借款合同，向汪某3发放贷款2000元。114.2019年11月15日，与借款人王博签订数额2000元期限至2019年11月21日的借款合同，向王博发放贷款1300元。115.2019年12月23日，与借款人王丹丹签订数额3000元期限至2019年12月29日的借款合同，向王丹丹发放贷款2400元。2019年12月29日收取利息600元，延期至2020年1月4日，非法获利600元。116.2019年11月18日，与借款人王珏签订数额5000元期限至2019年11月23日的借款合同，向王珏发放贷款3495元。117.2019年12月11日，与借款人王丽签订数额2000元期限至2019年12月17日的借款合同，向王丽发放贷款1300元。2019年12月18日，与王丽签订数额3000元期限至2019年12月25日的借款合同，向王丽发放贷款2000元。118.2019年10月29日，与借款人王梦签订数额3500元期限至2019年11月28日的借款合同，向王梦发放贷款2500元。2019年12月16日，与王梦签订数额2000元期限至2019年12月22日的借款合同，向王梦发放贷款1300元。2019年12月22日收回贷款本息1800元，非法获利500元。2019年12月23日，与王梦签订数额3000元期限至2019年12月23日的借款合同，向王梦发放贷款2000元。2019年12月29日，与王梦签订数额3000元期限至2020年1月4日的借款合同，向王梦发放贷款2000元。119.2020年1月2日，与借款人王清峰签订数额3000元期限至2020年1月7日的借款合同，向王清峰发放贷款2100元。120.2019年11月15日，与借款人王腾蛟签订数额5000元期限至2019年11月22日的借款合同，向王腾蛟发放贷款4000元。2019年11月22日收取贷款本息5000元，非法获利1000元。2019年11月23日，与王腾蛟签订数额5000元期限至2019年12月6日的借款合同，向王腾蛟发放贷款4000元。2019年12月7日收取贷款本息5000元，非法获利1000元。2019年12月10日，与王腾蛟签订数额5000元期限至2019年12月19日的借款合同，向王腾蛟发放贷款4000元。2019年12月19日收取贷款本息5000元，非法获利1000元。2019年12月21日，与王腾蛟签订数额5000元期限至2020年1月6日的借款合同，向王腾蛟发放贷款4000元。121.2019年11月20日，与借款人王某签订数额1500元期限至2019年11月26日的借款合同，向王某发放贷款1000元。2019年11月29日，经被告人李怡催收收取贷款本息1508.85元。122.2019年12月8日，与借款人王有为签订数额3000元期限至2019年12月13日的借款合同，向王有为发放贷款2100元。123.2019年11月3日，与借款人翁岩签订数额1500元期限至2019年11月9日的借款合同，向翁岩发放贷款1000元。124.2019年12月10日，与借款人乌某1拉签订数额1500元期限至2019年12月14日的借款合同，向乌某1拉发放贷款1000元。2019年12月14日收取利息450元，2019年12月18日收取贷款本息300元，2019年12月19日收取贷款本息300元，非法获利450元。125.2019年10月26日，与借款人吴某签订数额2500元期限至2019年11月1日的借款合同，向吴某发放贷款1750元。2019年11月2日，与吴某签订数额3000元期限至2019年12月2日的借款合同，向吴某发放贷款2100元。2019年12月2日，与吴某签订数额3500元期限至2020年1月6日的借款合同，向吴某发放贷款2450元。126.2019年10月24日，与借款人校华小签订数额1000元期限至2019年10月30日的借款合同，向校华小发放贷款700元。127.2020年1月2日，与借款人谢某签订数额1687.48元期限至2020年1月7日的借款合同，向谢某发放贷款1300元。128.2019年12月2日，与借款人熊娟娟签订数额1500元期限至2019年12月8日的借款合同，向熊娟娟发放贷款1000元。2019年12月28日，与熊娟娟签订数额5000元期限至2020年1月3日的借款合同，向熊娟娟发放贷款4000元。129.2019年10月28日，与借款人徐鉴签订数额2000元期限至2020年11月3日的借款合同，向徐鉴发放贷款1450元，后分别于2019年11月3日、11月9日、11月15日、11月21日、11月27日、12月3日、12月9日、12月21日、12月28日收取利息550元，于2020年1月3日收取贷款本息2000元，非法获利5500元。130.2019年11月16日，与借款人徐康签订数额2000元期限至2020年11月22日的借款合同，向徐康发放贷款1400元。131.2019年10月29日，与借款人徐某签订数额3000元期限至2019年11月4日的借款合同，向徐某发放贷款2100元。132.2019年11月30日，与借款人薛某签订数额2000元期限至2019年12月6日的借款合同，向薛某发放贷款1400元。2019年12月6日，与薛某签订数额3000元期限至2019年12月15日的借款合同，向薛某发放贷款2200元。2019年12月15日，与薛某签订数额5000元期限至2019年12月21日的借款合同，向薛某发放贷款3700元。2019年12月21日，与薛某签订数额10000元期限至2019年12月30日的借款合同，向薛某发放贷款7300元。2019年12月30日，收回贷款本息10000元，非法获利2700元。2019年12月30日，与薛某签订数额15000元期限至2020年1月8日的借款合同，向薛某发放贷款11000元。133.2019年11月19日，与借款人闫超签订数额1500元期限至2019年11月24日的借款合同，向闫超发放贷款1000元。2019年11月24日收取利息500元，2019年11月30日收取利息500元延期至2019年12月5日，非法获利1000元。134.2019年12月6日，与借款人杨某1签订数额2000元期限至2019年12月12日的借款合同，向杨某1发放贷款1300元。2019年12月14日，收回贷款本息2010.51元，非法获利710.51元。135.2019年12月15日，与借款人杨某2签订数额1500元，期限至2019年12月20日的借款合同，向杨某2发放贷款900元。136.2019年11月15日，与借款人杨某3签订数额2000元期限至2019年11月21日的借款合同，向杨某3发放贷款1400元。2019年11月22日，与杨某3签订数额2500元期限至2019年12月4日的借款合同，向杨某3发放贷款1700元。137.2019年11月15日，与借款人杨馗签订数额3000元期限至2019年11月21日的借款合同，向杨馗发放贷款2000元。2019年11月21日，收回贷款本息3000元，非法获利1000元。2019年12月9日，与杨馗签订数额3000元期限至2019年12月15日的借款合同，向杨馗发放贷款2100元。2019年12月15日，收回贷款本息3000元，非法获利900元。2019年12月15日，与杨馗签订数额3500元期限至2019年12月21日的借款合同，向杨馗发放贷款2500元。2019年12月23日，与杨馗签订数额3500元期限至2019年12月29日的借款合同，向杨馗发放贷款2500元。2019年12月29日，收回贷款本息3500元，非法获利1000元。2019年12月29日，与杨馗签订数额5000元期限至2020年1月3日的借款合同，向杨馗发放贷款3500元。2020年1月3日，收回贷款本息5000元，非法获利1500元。138.2019年11月2日，与借款人杨某4签订数额3000元期限至2019年11月8日的借款合同，向杨某4发放贷款2100元。2019年11月8日收取利息900元后，多次延期，2019年11月15日收取利息900元，2019年11月21日收取利息900元，2019年11月27日收取利息900元，2019年12月3日收取利息900元，2019年12月9日收取利息900元延期至2019年12月14日，非法获利5400元。139.2019年10月29日，与借款人杨万江签订数额1000元期限至2019年11月4日的借款合同，向杨万江发放贷款700元。140.2019年11月17日，与借款人叶某2签订数额1000元期限至2019年11月23日的借款合同，向叶某2发放贷款700元。2019年11月25日，与叶某2签订数额2000元期限至2019年12月5日的借款合同，向叶某2发放贷款1300元。2019年12月5日，收回贷款本息2000元，非法获利700元。2019年12月7日，与叶某2签订数额2000元期限至2019年12月19日的借款合同，向叶某2发放贷款1300元。141.2019年10月28日，与借款人叶某1签订数额1500元期限至2019年11月3日的借款合同，向叶某1发放贷款1050元。2019年11月3日，收回贷款本息1500元，非法获利450元。2019年11月3日，与叶某1签订数额2000元期限至2019年11月9日的借款合同，向叶某1发放贷款1450元。2019年11月9日收取利息550元延期至2019年11月15日，2019年11月15日收回贷款本息2000元，非法获利1100元。2019年11月15日，与叶某1签订数额2500元期限至2019年11月21日的借款合同，向叶某1发放贷款1800元。2019年11月21日，收回贷款本息2500元，非法获利700元。2019年11月21日，与叶某1签订数额3500元期限至2019年11月28日的借款合同，向叶某1发放贷款2500元。2019年11月28日，经催收收回贷款本息3500元、催收费600元。142.2019年11月11日，与借款人易某签订数额1500元期限至2019年11月17日的借款合同，向易某发放贷款1050元。143.2019年11月14日，与借款人余某1签订数额1500元期限至2019年11月20日的借款合同，向余某1发放贷款1100元。2019年11月20日，收回贷款本息1500元，非法获利400元。2019年11月22日，与余某1签订数额2000元期限至2019年11月28日的借款合同，向余某1发放贷款1300元。2019年11月28日，收取利息700元延长至2019年12月6日。2019年12月5日至6日经催收收回贷款本息2000元，非法获利700元。144.2019年12月6日，与借款人佘建雄签订数额2000元期限至2019年12月13日的借款合同，向佘建雄发放贷款1500元。2019年12月13日，收取利息500元。2019年12月20日，收取利息500元。2019年12月26日，收取利息500元。2019年12月31日，收取利息500元延期至2020年1月6日，非法获利2000元。145.2019年12月23日，与借款人张东某签订数额2350元期限至2020年1月2日的借款合同，向张东某发放贷款1700元。146.2019年12月29日，与借款人张海霞签订数额5000元期限至2020年1月5日的借款合同，向张海霞发放贷款3500元。147.2019年11月5日，与借款人张某签订数额3000元期限至2019年11月12日的借款合同，向张某发放贷款2400元。2019年11月12日收取利息600元，2019年11月17日收取利息100元，2019年11月18日收取利息200元，2019年11月19日收取利息400元，2019年11月24日收取利息600元，2019年11月30日收取利息600元，2019年12月6日收取利息90元，2019年12月8日收取利息500元，2019年12月13日经催收收回贷款本息3000元，非法获利3090元。2019年12月14日，与张某签订数额3000元期限至2019年12月20日的借款合同，向张某发放贷款2300元。2019年12月20日收取利息600元，2019年12月26日收取利息600元，非法获利1200元。148.2019年11月15日，与借款人张丽君签订数额5000元期限至2019年11月21日的借款合同，向张丽君发放贷款3500元。2019年11月21日收取利息1500元，2019年11月27日收取利息1500元，2019年12月3日收取利息1500元，2019年12月9日收回贷款本息5000元，非法获利6000元。2019年12月9日，与张丽君签订数额8000元期限至2019年12月15日的借款合同，向张丽君发放贷款6400元。2019年12月15日收取利息1600元，2019年12月21日收取利息1600元，2019年12月27日收取利息1600元，2019年1月2日收取利息1600元延期至2020年1月8日，非法获利6400元。149.2019年12月13日，与借款人张丽强签订数额1500元期限至2019年12月19日的借款合同，向张丽强发放贷款1050元，2019年12月19日收回贷款本息1500元，非法获利450元。150.2019年12月8日，与借款人张连连签订数额2000元期限至2019年12月14日的借款合同，向张连连发放贷款1400元，2019年12月14日收回贷款本息2000元，非法获利600元。151.2019年10月25日，与借款人张旻签订数额3000元期限至2019年10月31日的借款合同，向张旻发放贷款2100元，2019年10月31日收取利息900元，非法获利900元。2019年12月1日，与张旻签订数额3500元期限至2019年12月7日的借款合同，向张旻发放贷款2500元，2019年12月7日收取利息1000元，2019年12月13日收回贷款本息3500元，非法获利2000元。2019年12月14日，与张旻签订数额5000元期限至2019年12月20日的借款合同，向张旻发放贷款3500元，2019年12月20日收回贷款本息5000元，非法获利1500元。2019年12月28日，与张旻签订数额10000元期限至2020年1月3日的借款合同，向张旻发放贷款7000元。152.2019年11月12日，与借款人张珊签订数额5000元期限至2019年11月22日的借款合同，向张珊发放贷款3700元，2019年11月22日收取利息1275元，2019年12月1日收取利息1300元，2019年12月11日收取利息400元延期至2019年12月12日，非法获利2975元。153.2019年11月28日，与借款人张延龙签订数额2000元期限至2019年12月3日的借款合同，向张延龙发放贷款1200元。154.2019年11月6日，与借款人张勇签订数额5000元期限至2019年11月21日的借款合同，向张勇发放贷款4000元，2019年11月21日收回贷款本息5010.27元，非法获利1010.27元。2019年11月23日，与张勇签订数额5000元期限至2019年12月15日的借款合同，向借款人发放贷款4000元，2019年12月15日收回贷款本息5030.13元，非法获利1030.13元。2020年1月2日，与张勇签订数额4000元期限至2020年1月17日的借款合同，向张勇发放贷款3200元。155.2019年11月30日，与借款人张正义签订数额1000元期限至2019年12月6日的借款合同，向张正义发放贷款700元。156.2019年10月24日，与借款人张志雄签订数额2500元期限至2019年10月30日的借款合同，向张志雄发放贷款1750元。2019年10月30日收取利息700元，2019年11月5日至2019年11月8日收取利息750元，2019年11月12日至2019年11月15日收取利息750元，2019年11月18日至2019年11月28日收取贷款本息2500元，非法获利2950元。157.2019年11月9日，与借款人赵某签订数额3000元期限至2019年11月17日的借款合同，向赵某发放贷款2400元。2019年11月13日，与赵某签订数额1500元期限至2019年11月19日的借款合同，向赵某发放贷款1200元。2019年11月15日收取利息100元，非法获利100元。2019年12月17日，与赵某签订数额3000元期限至2019年12月23日的借款合同，向赵某发放贷款2100元。2019年12月24日至2019年12月25日收取贷款本息3013.8元，非法获利913.8元。158.2019年12月14日，与借款人赵翼签订数额2000元期限至2019年12月19日的借款合同，向赵翼发放贷款1200元。2019年12月19日收取贷款本息2006.57元，非法获利806.57元。159.2019年10月26日，与借款人郑云签订数额1000元期限至2019年10月31日的借款合同，向郑云发放贷款650元。2019年10月31日收取利息350元，2019年11月6日收取利息350元，2019年11月12日收取贷款本息1000元，非法获利1050元。160.2019年10月31日，与借款人周刚签订数额5000元期限至2019年11月2日的借款合同，向周刚发放贷款3500元。161.2019年11月22日，与借款人周少波签订数额2000元期限至2019年11月28日的借款合同，向周少波发放贷款1500元。162.2019年12月14日，与借款人邹国庆签订数额2000元期限至2019年12月18日的借款合同，向邹国庆发放贷款1200元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的借条、支付宝或微信支付明细、微信聊天记录等书证，及被告人张学文、李怡、侯欣岳等人的供述等证据予以证实。二、敲诈勒索的事实2019年10月至2020年初，被告人张学文、侯欣岳在实施网络放贷非法经营的过程中，将逾期未还款的借款人资料交给被告人李怡，被告人李怡通过拨打电话、群发短信滋扰被害人、被害人的亲友及威胁向被害人亲友群发裸照等威胁手段，向多名被害人催收借款，索要高额借款利息、逾期费、催收费，进行敲诈勒索，向下列被害人敲诈勒索借款利息、逾期费、催收费等共计人民币19884.46元。具体事实如下：1.2019年11月27日，被告人李怡以短信滋扰被害人陈某1及其亲友相威胁，向陈某1索要借款利息2300元、逾期费1100元，非法获利3400元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的微信聊天记录、微信账户交易明细等证据予以证实。2.2019年12月5日，被告人李怡以短信滋扰被害人陈某2及其亲友相威胁,向陈某2索要高额利息900元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的被害人陈某2的陈述、微信聊天记录等证据予以证实。3.2019年12月18日，被告人李怡以短信滋扰被害人储某及其亲友相威胁,向储某索要贷款本金及高额利息2500元，非法获利750元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的微信聊天记录、支付宝账户交易明细等证据予以证实。4.2019年12月15日，被告人李怡以短信滋扰被害人及其亲友相威胁,向被害人黄某1索要借款本息7000元，非法获利1900元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的被害人黄某1的陈述、微信聊天记录、微信账户交易明细等证据予以证实。5.2019年12月29日，被告人李怡以短信滋扰被害人姜某及其亲友相威胁,向姜某索要本金及高额利息4800元，非法获利800元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的微信聊天记录、微信账户交易明细等证据予以证实。6.2019年12月4日，被告人李怡以短信滋扰被害人林某及其亲友相威胁,向林某索要催收费500元，非法获利500元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的被害人林某的陈述、微信聊天记录等证据予以证实。7.2019年11月份，被告人李怡以短信滋扰被害人及其亲友相威胁,向被害人吕某1索要借款本金及高额利息20000元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的被害人吕某1的陈述，证人吕某2、吕某3、余某2的证言,微信聊天记录等证据予以证实。8.2019年12月8日，被告人李怡以短信滋扰被害人莫某及其亲友相威胁,向莫某索要借款本息2000元、催收费1000元，非法获利1000元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的李怡与莫某的微信聊天记录予以证实。9.2019年11月10日，被告人李怡以短信滋扰被害人潘某及其亲友相威胁,向潘某索要借款本息3000元，非法获利800元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的李怡与潘某的微信聊天记录予以证实。10.2019年11月22日，被告人李怡以短信滋扰被害人饶某及其亲友相威胁,向饶某索要借款本金及高额利息1000元，非法获利300元。上述事实，有有经原审庭审出示、质证并确认的微信聊天记录、微信账户交易明细予以证实。11.2019年12月30日，被告人李怡以短信滋扰被害人邵某及其亲友相威胁,向邵某索要借款本金及高额利息2500元，非法获利1300元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的李怡与邵某的微信聊天记录予以证实。12.2019年12月17日，被告人李怡以短信滋扰被害人苏某及其亲友相威胁,向苏某索要高额借款利息1000元，非法获利1000元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的微信聊天记录、支付宝及微信账户交易明细予以证实。13.2019年11月27日，被告人李怡以短信滋扰被害人王某及其亲友相威胁,向王某索要借款本金及高额利息1508.85元，非法获利508.85元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的微信聊天记录、借贷宝交易明细予以证实。14.2019年12月21日，被告人李怡以短信滋扰被害人乌某1拉及其亲友相威胁,向乌某1拉索要借款利息900元、催收费500元，非法获利1400元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的李怡与乌某1拉的微信聊天记录予以证实。15.2019年11月13日，被告人李怡以短信滋扰被害人徐某及其亲友相威胁,向徐某索要借款利息200元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的李怡与徐某的微信聊天记录予以证实。16.2019年11月28日，被告人李怡以短信滋扰被害人叶某1及其亲友相威胁,向叶某1索要借款本金2500元、高额利息1000元、催收费600元，非法获利1600元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的微信聊天记录、微信账户交易明细予以证实。17.2019年12月5日至6日，被告人李怡以短信滋扰被害人余某1及其亲友相威胁,向余某1索要借款本息2000元，非法获利700元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的被害人余某1的陈述，证人汪某1、方某、汪某2的证言,微信聊天记录等证据予以证实。18.2019年12月13日，被告人李怡以短信滋扰被害人张某及其亲友相威胁,向张某索要借款本金、高额利息4000元，非法获利1600元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的微信聊天记录、微信账户交易明细予以证实。19.2019年11月20日，被告人李怡以短信滋扰被害人赵某及其亲友相威胁,向赵某索要借款本金、高额利息、逾期费共计5925.61元，非法获利2325.61元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的微信聊天记录、支付宝及借贷宝交易明细予以证实。另查明，受他人指使，被告人李怡以短信滋扰被害人及其亲友、群发裸照等方式相威胁,向下列被害人催收借款，并非法索要逾期费、催收费等。具体事实如下：20.2019年11月22日，被告人李怡以短信滋扰被害人蔡某及其亲友、群发裸照相威胁，向被害人蔡某索要逾期费500元，非法获利500元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的被害人蔡某的陈述及微信聊天记录予以证实。21.2019年11月23日，被告人李怡以短信滋扰被害人刘某1及其亲友相威胁,向刘某1索要借款本息500元、逾期费500元、催收费500元，非法获利1000元。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的李怡与刘某1的微信聊天记录予以证实。22.2019年11月10日，被告人李怡以短信滋扰被害人孙某及其亲友、群发裸照相威胁，向孙某索要催收费。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的李怡与孙某微信聊天记录予以证实。针对上述敲诈勒索的事实，还有经原审庭审出示、质证并确认的被告人张学文的手机微信聊天记录，电子数据勘验检查笔录，被告人张学文、李怡、侯欣岳的供述等证据予以证实。三、侵犯公民个人信息的事实2019年10月以来，为实施网络放贷行为，被告人张学文通过网络购买其他借款平台上的借款人姓名、手机号码等个人信息9662条，并将购买的个人信息提供给被告人侯欣岳、李怡使用。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的张学文微信聊天记录，招财宝、信用花、银虎等app回款记录，被告人张学文、李怡、侯欣岳的供述予以证实。四、收买信用卡信息的事实2019年11月25日，被告人张学文通过网络购买他人身份证、手机卡、中国银行银行卡、相应银行卡密码信息资料各一份。上述事实，有经原审庭审出示、质证并确认的身份证、手机卡、中国银行银行卡、银行卡密码信息等物证，张学文微信聊天记录，被告人张学文的供述予以证实。另认定，2020年1月3日，被告人张学文、李怡、侯欣岳被公安机关在作案现场抓获归案。全案事实，还有有经原审庭审出示、质证并确认的涉案手机15部、IPAD1部、硬盘18个等物证，发破案经过、抓获经过、立案及采取强制措施文书、身份信息、张学文支付宝账号及微信账号交易明细、“补欠条”截屏、信息统计等记录信息、微信聊天记录、借贷宝软件交易记录等书证予以证实。原审法院认为：被告人张学文通过网络购买非法获取公民个人信息后，用于网络放贷实施非法经营行为，被告人李怡、侯欣岳明知张学文的行为后仍然参与，接受张学文的领导、管理、安排，三被告人共同故意犯罪，构成共同犯罪。被告人张学文、李怡、侯欣岳违反法律规定，未经监管部门批准，以营利为目的，以超过36%的实际年利率经常性地向社会不特定对象162人出借资金290多次，情节特别严重，其行为构成非法经营罪；以非法占有为目的，多次敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为构成敲诈勒索罪。被告人张学文非法获取公民个人信息，情节严重，其行为构成侵犯公民个人信息罪；非法收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为构成收买信用卡信息罪。被告人张学文、李怡、侯欣岳虽构成共同犯罪，但三被告人在共同犯罪中的地位、作用均不同，综合考虑，在非法经营罪中，认定被告人李怡系从犯；在敲诈勒索罪中，认定被告人侯欣岳系从犯，对被告人李怡、侯欣岳依法应当从轻处罚。被告人在实施敲诈勒索的事实中，有部分没有实际获取违法所得，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。被告人张学文、李怡、侯欣岳对指控的事实部分认罪，酌情从轻处罚。被告人张学文、李怡、侯欣岳一人犯数罪，均应数罪并罚。综上,依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二百七十四条、第二百五十三条之一第三款、第一百七十七条之一第二款、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：被告人张学文犯非法经营罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十五万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；犯收买信用卡信息罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十九万元。被告人侯欣岳犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币三十一万元。被告人李怡犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十二万元。责令被告人张学文、侯欣岳、李怡对非法经营罪中的违法所得人民币278300.79元、敲诈勒索罪中的违法所得人民币19884.46元；被告人李怡个人敲诈勒索罪中的违法所得人民币1500元予以退赔。随案移送的犯罪工具手机15部、IPAD1部、硬盘18个予以没收。一审宣判后，原审被告人张学文不服，提出上诉。上诉理由为：1、其不属于恶势力犯罪集团；2、对非法经营罪的定罪量刑中，对非法放贷次数的认定，不应当包含其发放了贷款但没有收回本金及利息的事实；3、其不构成侵犯公民个人信息罪，其本人获取的个人信息仅包括电话号码，有的连姓名都没有，不符合公民个人信息的范畴；即使构成侵犯公民个人信息罪，也应放在非法经营罪中一并评价，不应数罪并罚；4、其不构成收买信用卡信息罪，其行为应评价为非法持有信用卡的行为；5、其不构成敲诈勒索罪，主观上没有非法占有他人财产的故意，且原审认定的敲诈勒索行为均系发生在非法放贷过程中，对同一行为进行数罪并罚，属于重复评价。辩护人提出如下辩护意见：1、本案不构成恶势力犯罪集团，该案对社会秩序的破坏是有限的，尚达不到恶势力犯罪集团所要求的程度；2、张学文不构成收买信用卡信息罪，其行为应评价为非法持有信用卡；3、本案不构成敲诈勒索罪，收取远远超过法律规定的高额利息的行为，不应认定为具有非法占有的目的。经二审审理查明的事实和证据与一审一致。本院认为：上诉人张学文、原审被告人李怡、侯欣岳违反法律规定，未经监管部门批准，以营利为目的，以超过36%的实际年利率经常性地向社会不特定对象出借资金，情节特别严重，其行为构成非法经营罪；以非法占有为目的，多次敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为构成敲诈勒索罪。上诉人张学文非法获取公民个人信息，情节严重，其行为构成侵犯公民个人信息罪；非法收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为构成收买信用卡信息罪。上诉人张学文、原审被告人李怡、侯欣岳均犯数罪，应予数罪并罚。原判定性准确。关于上诉人及其辩护人提出的“不构成恶势力犯罪集团”的上诉理由和辩护意见，经查，恶势力犯罪集团，是指符合恶势力全部认定条件，同时又符合犯罪集团法定条件的犯罪组织。现有证据证实，上诉人张学文纠集原审被告人李怡、侯欣岳，三人分工明确，有组织地非法通过网络向大量不特定人员发放高利贷款，并以威胁、滋扰等手段索要高额利息、催收费等，给被害人及其亲属造成心理强制，欺压百姓，扰乱了经济、社会生活秩序，符合恶势力犯罪集团的认定条件。对该上诉理由、辩护意见不予采纳。关于上诉人提出的“对非法经营罪的定罪量刑中，对非法放贷次数的认定，不应当包含其发放了贷款但没有收回本金及利息的事实”的上诉理由，经查，根据两高两部《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》规定，办理非法放贷刑事案件，非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等，均应作为定罪或量刑情节予以考量。至于行为人是否对每一笔贷款实际收回本金及利息，仅影响到对违法所得数额的认定，并不影响对非法放贷对象数量或者次数的认定。对该上诉理由不予支持。关于上诉人提出的“其不构成侵犯公民个人信息罪，其本人获取的个人信息仅包括电话号码，有的连姓名都没有，不符合公民个人信息的范畴；即使构成侵犯公民个人信息罪，也应放在非法经营罪中一并评价，不应数罪并罚”的上诉理由，经查，刑法第二百五十三条之一规定的“公民个人信息”，是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息，包括姓名、身份证件号码、通讯联系方式、住址、账号密码、财产状况、行踪轨迹等。现有证据证实，上诉人张学文为从事非法放贷，非法购买包括姓名、手机号码等内容的公民个人信息9662条，其行为构成侵犯公民个人信息罪。对使用非法获取的个人信息，实施其他犯罪行为，构成数罪的，应当依法予以并罚。故该上诉理由不成立，本院不予采纳。关于上诉人及其辩护人提出的“不构成收买信用卡信息罪，其行为应评价为非法持有信用卡的行为”的上诉理由、辩护意见，经查，现有证据证实，上诉人张学文从他人处收买身份证、手机卡、银行卡及银行卡密码信息，上述信息资料足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，而非仅仅是非法持有他人信用卡，故应认定其行为构成收买信用卡信息罪。对该上诉理由、辩护意见不予采纳。关于上诉人提出的“其不构成敲诈勒索罪，主观上没有非法占有他人财产的故意，且原审认定的敲诈勒索行为均系发生在非法放贷过程中，对同一行为进行数罪并罚，属于重复评价”的上诉理由，及辩护人提出的“本案不构成敲诈勒索罪，收取远远超过法律规定的高额利息的行为，不应认定为具有非法占有的目的”的辩护意见，经查，现有证据证实，上诉人张学文、原审被告人侯欣岳在非法放贷过程中，安排原审被告人李怡通过拨打电话、群发短信滋扰或者以向被害人亲友发布裸照等手段相威胁，向多名被害人强行索要高额利息、逾期费、催收费等，应认定其主观上具有非法占有他人财物的故意，符合敲诈勒索罪的犯罪构成。虽然其敲诈勒索的行为发生在非法经营的过程中，但两罪之间不存在牵连或者吸收关系，应予数罪并罚。故上述上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予支持。综上，原审判决认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  陈令春审判员  刘 娟审判员  胡凤霞二〇二〇年十二月十四日法官助理王竹新书记员张永乐