河南省商水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1623刑初563号公诉机关商水县人民检察院。被告人张生菊，女，1984年3月15日出生，汉族，专科文化，籍贯云南省腾冲县，住腾冲县，因涉嫌诈骗罪，于2020年7月20日被抓获，于2020年7月23日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经商水县人民检察院批准，于2020年8月17日被商水县公安局逮捕。辩护人井丽娜，上海市浩信（郑州）律师事务所律师。辩护人田起业，上海市浩信（郑州）律师事务所律师。被告人马涛，男，1983年9月23日出生，回族，大学本科文化，籍贯云南省红河哈尼族彝族自治州开远市，住开远市，因涉嫌诈骗罪于2020年7月19日投案，于2020年7月23日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经商水县人民检察院批准，于2020年8月17日被商水县公安局逮捕。指定辩护人许艳艳，河南睿东律师事务所律师。被告人郭玉，男，1995年8月22日出生，汉族，初中文化，籍贯云南省曲靖市麒麟区，住曲靖市麒麟区，因涉嫌诈骗罪，于2020年7月16日被抓获，于2020年7月20日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经商水县人民检察院批准，于2020年8月17日被商水县公安局逮捕。指定辩护人李银涛，河南商振律师事务所律师。被告人邵源卿，男，1997年7月6日出生，汉族，中专文化，籍贯云南省曲靖市麒麟区，住曲靖市麒麟区，因涉嫌诈骗罪，于2020年7月16日被抓获，于2020年7月20日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经商水县人民检察院批准，于2020年8月17日被商水县公安局逮捕。指定辩护人李春江，河南碧轩律师事务所律师。商水县人民检察院以商检二部刑诉〔2020〕59号起诉书指控被告人张生菊、马涛、郭玉、邵源卿犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商水县人民检察院指派检察员黄素颖出庭支持公诉，被告人张生菊及其辩护人井丽娜、田起业，被告人马涛及其辩护人许艳艳，被告人郭玉及其辩护人李银涛，被告人邵源卿及其辩护人李春江到庭参加诉讼。现已审理终结。商水县人民检察院指控，2019年以来，被告人张生菊在贩卖他人银行卡牟利过程中，非法持有他人信用卡46张。被告人马涛在帮助张生菊验卡、收购郭玉银行卡过程中，非法持有他人信用卡39张。被告人郭玉在收购邵源卿信用卡牟利过程中，非法持有他人信用卡15张。被告人邵源卿在收购他人信用卡牟利过程中，非法持有他人信用卡6张，且其中一张银行卡被他人用于实施诈骗。2020年7月19日，被告人马涛主动到公安机关投案自首。公诉机关向本院递交了书证，证人证言，被告人供述和辩解，辨认笔录等证据，认为被告人张生菊、马涛、郭玉、邵源卿在贩卖他人银行卡过程中，分别非法持有他人信用卡46、39、15、6张，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张生菊、马涛系共同犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。应依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定处罚。被告人马涛系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以从轻处罚。被告人张生菊、马涛、郭玉、邵源卿均系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人张生菊、马涛、郭玉、邵源卿均认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人张生菊有期徒刑一年十一个月，并处罚金二万元；建议判处被告人马涛有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；建议判处被告人郭玉有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元；建议判处被告人邵源卿有期徒刑六个月，并处罚金一万元。被告人张生菊、郭玉、邵源卿对公诉机关指控的犯罪事实与罪名无异议，并表示自愿认罪认罚，请求从宽处罚。被告人马涛对公诉机关指控的犯罪罪名无异议，认为自己经手24张卡，加上郭玉的15张一共为39张，并表示自愿认罪认罚，请求从宽处罚。辩护人井丽娜、田起业提出的辩护意见是，对起诉书指控被告人罪名无异议，但对被告人张生菊非法持有他人信用卡的数量存在异议，被告人实际持有他人信用卡的数量为40张，被告人马涛验卡后退回的6张废卡不应当认定。被告人张生菊主观恶性较小，在案件中实际处于从属地位，系从犯，认罪态度较好，有悔罪表现，系初犯、偶犯，被告人张生菊家属积极赔偿被害人，并取得被害人谅解，自愿认罪认罚，建议对被告人张生菊从轻处罚并施予缓刑。指定辩护人许艳艳提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人马涛构成妨害信用卡管理罪无异议，但对认定被告人马涛为主犯有异议，马涛并未获利，仅起到中介作用，不应认定为主犯。认定持有他人信用卡39张也是不正确的。被告人马涛系主动投案自首，且到案后如实供述全部犯罪事实是坦白，主观恶性不深，社会危害性较小，无犯罪前科，本次系初犯、偶犯，认罪认罚，建议对被告人马涛从轻处罚。指定辩护人李银涛提出的辩护意见是，被告人郭玉认罪认罚，有坦白情节，有悔罪表现，当庭认罪，平时表现较好，系初犯、偶犯，建议对被告人郭玉从轻处罚。辩护人李春江提出的辩护意见是，被告人邵源卿在公安环节主动交代自己的罪行，可以认定为坦白。认罪认罚，态度较好，系初犯、犯罪动机简单，没有前科，家属主动积极配合，取得受害人的谅解，建议从轻处罚。经审理查明，2019年以来，被告人张生菊在贩卖他人银行卡牟利过程中，非法持有他人信用卡46张。被告人马涛在帮助张生菊验卡、收购郭玉银行卡过程中，非法持有他人信用卡39张。被告人郭玉在收购邵源卿信用卡牟利过程中，非法持有他人信用卡15张。被告人邵源卿在收购他人信用卡牟利过程中，非法持有他人信用卡6张，且其中一张银行卡被他人用于实施诈骗。2020年7月19日，被告人马涛主动到公安机关投案自首。2020年9月17日，被告人张生菊赔偿被害人刘某损失二万三千元并取得被害人谅解，被告人马涛赔偿被害人刘某损失一万一千元并取得被害人谅解，被告人郭玉赔偿被害人刘某损失一万七千元并取得被害人谅解。另查明，被告人郭玉违法所得2000元，被告人邵源卿违法所得1800元。同时查明，商水县公安局依法扣押被告人涉案物品如下：1、被告人张生菊的涉案物品有HUAWEIP40Pro橙色手机一部、iphoneX白色手机一部、红米868586042208073黑色手机一部，银行卡16张，U盾4个；2、被告人马涛的涉案物品有紫色Redmi5G手机一部、银行卡28张（U盾18个）。上述事实，有书证邵源卿、郭玉、张生菊、马涛四人户籍证明及无前科证明，马涛微信支付交易明细证明，商水县公安局扣押物品清单及相关物品照片，中国农行商水支行出具的关于潘基府、蔡某借记卡账户主档查询信息，葛自菊、张生菊、马涛、郭某、崔志凯、邵源卿、李某借记卡账户主档及已注销存款账户查询，赵茜月已注销存款账户查询，邵源卿、郭某、李某个人客户关联合约信息，蔡某卡号为62×××76的银行卡交易明细清单，中国工行商水支行出具的赵茜月、葛自菊、黄红虹、吴经志、郭某、孟树涛、张生菊、邵源卿、郭浩、王呈亮、李某个人客户卡内账户详细清单，中国建行商水支行出具的建行卡尾号为5421、9743、9553、7390、4210、9594、0023、0938、9838、7583的开户资料和身份证为53×××33，2019年以来的银行账户资料，商水县公安局刑警队出具的查询中行卡尾号为7263、7192、8983、6368、2978的查询反馈结果，刘某出具的收到邵源卿17000元、郭玉17000元、马涛11000元、张生菊23000元并予以谅解的谅解书各一份，商水县公安局刑警大队出具的抓获经过及开远铁路公安处刑警支队出具的情况说明，商水县公安局刑警大队出具的邵源卿、郭玉、马涛、张生菊非法持有他人信用卡数量的说明，商水县公安局刑警大队2020年11月17日出具的情况说明，证人李某、郭某、蔡某、刘某证言，被告人张生菊、马涛、郭玉、邵源卿供述和辩解，辨认笔录、认罪认罚具结书及本案庭审笔录等证据证实，且能相互印证，足以认定。本院认为，被告人张生菊、马涛、郭玉、邵源卿在贩卖他人银行卡过程中，分别非法持有他人信用卡46、39、15、6张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分。被告人张生菊、马涛系共同犯罪，其在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。被告人马涛主动投案自首，可以从轻处罚。被告人张生菊、马涛、郭玉、邵源卿均系坦白，可以从轻处罚。被告人张生菊、马涛、郭玉赔偿被害人部分损失并取得被害人谅解，可以从轻处罚。被告人张生菊、马涛、郭玉、邵源卿均认罪认罚，可以从宽处理。对四辩护人提出的从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人张生菊辩护人提出被告人张生菊实际持有他人信用卡的数量应为40张，被告人马涛验卡后退回的6张废卡不应当认定，因被告人在验卡时持有该6张信用卡，该6张卡应予认定，对辩护人该辩护意见不予采纳。对辩护人提出的四被告人系初犯、偶犯，应从轻、减轻处罚的辩护意见。经查，四被告人多次实施贩卖信用卡犯罪，不符合初犯、偶犯的认定，亦无法定的减轻处罚情节，对此辩护意见，本院不予采纳，被告人自抓获之日被羁押，应当折抵刑期。根据被告人张生菊、马涛、郭玉、邵源卿的犯罪事实、性质、情节、认罪态度和对社会的危害程度，经本院审理认为，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人张生菊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币两万元。罚金限于判决生效之日起三日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月20日起至2022年6月19日止。）二、被告人马涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元(罚金已缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月19日起至2022年1月18日止。）三、被告人郭玉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。罚金限于判决生效之日起三日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月16日起至2021年4月15日止。）四、被告人邵源卿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。罚金限于判决生效之日起三日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月16日起至2021年1月15日止。）五、对被告人郭玉违法所得2000元予以追缴，上缴国库。六、对被告人邵源卿违法所得1800元予以追缴，上缴国库。七、对公安机关依法扣押的被告人张生菊、马涛的涉案物品（未随案移送）按照退赔被害人损失、追缴违法所得、缴纳罚金的顺序由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长  付天林审判员  张天立审判员  郑 凯二〇二〇年十二月二十八日书记员  刘若彤