河南省周口市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫16刑终632号原公诉机关河南省太康县人民检察院。上诉人（原审被告人）郭永军，男，1992年12月12日出生，汉族，小学文化，农民，住河南省卫辉市。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月22日在新乡市凤泉区南张门社区被抓获，同年3月24日被太康县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月15日经太康县人民检察院批准，次日被太康县公安局执行逮捕。辩护人严保才，河南百暖律师事务所律师。原审被告人刘麦英，曾用名刘海梅，女，1967年4月27日出生，汉族，小学文化，农民，秦皇岛麦英科技有限公司法定代表人，住河南省。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月7日被太康县公安局抓获，同年3月9日被太康县公安局指定居所监视居住，同年3月26日被太康县公安局解除监视居住并予以刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月15日经太康县人民检察院批准，次日被太康县公安局执行逮捕。原审被告人郝好龙，男，1990年1月17日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月7日在新乡市家中被抓获，次日被太康县公安局刑事拘留。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月15日经太康县人民检察院批准，次日被太康县公安局执行逮捕。原审被告人郝好奎，男，1994年12月13日出生，汉族，小学文化，农民，住河南省。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月7日在新乡市长途客运站被抓获，次日被太康县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月15日经太康县人民检察院批准，次日被太康县公安局执行逮捕。原审被告人姚军，又名姚力靖，男，1989年11月4日出生，汉族，初中文化，农民，住山西省洪洞县。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月22日在山西省洪洞县赵城镇赵城宾馆被抓获，同年3月24日被太康县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月15日经太康县人民检察院批准，次日被太康县公安局执行逮捕。河南省太康县人民法院审理太康县人民检察院指控原审被告人刘麦英、郝好龙、郝好奎、郭永军、姚军犯妨害公务卡管理罪一案，于2020年11月19日作出（2020）豫1627刑初180号刑事判决。宣判后，原审被告人郭永军不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、提讯被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2018年三四月份，被告人刘麦英在山西省洪洞县赵城镇赵城宾馆居住期间，虚构北京荣信创联服务有限公司总介绍人身份，通过微信发布可以帮人办理高额贷款的虚假信息，吸引他人为其寄送银行卡“四件套”（每套包含一张银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件并附银行卡、U盾密码），用于出售。截止到2019年3月，累计收到他人零星邮寄的银行卡“四件套”100余套，通过殷召顺、叶修芬、高石琼等人组织手下的“嘉成团队”、“春雨团队”、“厚德载物团队”等为其成批次邮寄银行卡“四件套”1000余套，非法出售给他人，从中获利人民币30万元。被告人刘麦英非法收取、出售银行卡“四件套”期间，被告人郭永军从刘麦英处购买银行卡“四件套”150余套，用于在时时彩等博彩平台利用杀号软件博取中奖机会，获取非法利益，并将部分银行卡非法提供给别人。被告人姚军在刘麦英处非法获取他人身份证25张、购买银行卡“四件套”16套，后又虚构提供银行卡“四件套”可以办贷款的事实，获取宋辛虎等人银行卡9张，非法提供给他人。被告人郝好龙、郝好奎明知其母亲刘麦英非法获取银行卡用于贩卖，仍帮助刘麦英到山西霍州发往河南新乡的长途客车上接取邮寄银行卡“四件套”的快递件。其中，郝好龙接取两次共50余套，郝好奎接取三次共100余套。2018年7月3日，河南省太康县芝麻洼乡居民王仲杰被人以要其协助取消为其错误注册的淘宝铂金会员为名诈骗209690元，钱款转至对方提供的62284848422937073账户，后发现被骗而报警。经查，该账户系被告人刘麦英非法获取并出售的银行卡账户，该案案发。2019年3月7日，被告人刘麦英、郝好奎、郝好龙相继被太康县公安局抓获。公安机关扣押郝好奎到新乡客车上所接的银行卡“四件套”32套，并在郝好奎住处查获他人银行卡“四件套”50套；在郝好龙住处查获他人银行卡6张，银行卡“四件套”1套；另查获刘麦英记录本3册，累计有刘麦英等人书写的银行卡“四件套”相关信息1967条。经查证，该1967条信息所对应的银行卡至少有156张被用于接收、转移电信诈骗赃款，至少涉及电信诈骗案件204件。2019年3月22日，被告人刘麦英按照公安机关的安排，分别将被告人郭永军、姚军约至指定地点，协助公安机关将二被告人抓捕归案。公安机关在姚军处查获户名张玉荣银行卡“四件套”1套，非本人户名的银行卡11张。上述事实，有被告人刘麦英、郝好龙、郝好奎、郭永军、姚军的供述与辩解，且当庭自愿认罪认罚，同案犯殷召顺、张昌善、高石琼、叶修芬、王春兰、吕东宁、宋辛虎的供述，证人王某1、王某2证言，辨认笔录，物证照片，侦办单位依法制作的对郝好奎持有物品检查笔录、扣押清单，侦办单位依法制作的在郝好龙家提取物品笔录、扣押清单，侦办单位依法制作的对在郝好龙、郝好奎家中搜查出的纸质笔记本检查笔录、扣押清单，侦办单位依法制作的对刘麦英持有物品扣押清单，侦办单位依法制作的对姚军持有物品的扣押清单，侦办单位依法提取的叶修芬提供的材料，侦办单位依法扣押的殷召顺提供材料，侦办单位依法制作的刘麦英手机微信聊天光盘及转换文档，太康县公安局刑警大队出具的情况说明，侦办单位依法调取的户名刘麦英、尾号7374农行卡账户交易记录，侦办单位出具的本案被告人到案经过，太康县公安局刑警大队受案登记表、立案决定书、询问笔录及侦办单位依法提取的王仲杰手机银行跨行转账截图及依法调取的户名为董元、王春兰等的银行卡开户人信息、交易明细，上海市公安局闵行分局等侦办单位受案登记表、立案决定书、询问笔录及户名谢华德、尾号3679农行卡等银行卡账户交易明细，被告人刘麦英、郝好龙、郝好奎、郭永军、姚军的户籍信息及无前科证明等证据在卷佐证，足以认定。根据上述事实和证据，太康县人民法院判决如下：一、被告人刘麦英犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元；二、被告人郝好龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元；三、被告人郝好奎犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元；四、被告人郭永军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；五、被告人姚军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元；六、继续追缴刘麦英违法所得人民币300000元，上缴国库。七、未随案移送的扣押物品（见本判决书证据17、18、20、21），由扣押机关依法处理。上诉人郭永军上诉称：其从刘麦英处购买的150余套银行卡中有100多张系无效卡，且已退回，应认定仅非法持有他人40多张银行卡，原判量刑重。其辩护人辩称：上诉人有坦白情节，涉案的大多数银行卡系无效卡，原判量刑重，请求二审法院予以轻判。经本院二审审理查明的事实与原判相同，原判采信的证据经一审当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。关于上诉人郭永军及其辩护人提出“原判认定持有的银行卡数量错误，量刑重”的上诉理由及其辩护意见，经查，上诉人郭永军从同案犯刘麦英处非法收购银行卡150余套用于赌博、供他人使用。根据刑法及相关司法解释规定，行为人非法获取、购买他人银行卡的行为一旦完成即已构成非法持有他人银行卡的既遂，其在之后退回部分银行卡的行为应视为对所非法持有银行卡的处置，并不影响对其非法持有银行卡数量的认定。原审法院已综合考虑上诉人郭永军的行为性质、情节、危害后果及认罪态度、悔罪表现等情节依法量刑，并无不当。故该上诉理由及辩护意见，本院不予支持。本院认为，上诉人郭永军及原审被告人刘麦英、郝好龙、郝好奎非法持有他人信用卡，数量巨大；原审被告人姚军非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  张亚敏审判员  刘中根审判员  魏尚伟二〇二〇年十二月十六日法官助理郑晓寒书记员付泽宇