福建省闽侯县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0121刑初208号 公诉机关福建省闽侯县人民检察院。 被告人叶雪云，女，1963年12月15日出生于福建省闽侯县，汉族，小学文化，务农，住福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年9月16日被闽侯县公安局刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福建省闽侯县人民检察院以侯检二部刑诉[2020]82号起诉书指控被告人叶雪云犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院于2020年4月3日作出（2020）闽0121刑初208号刑事裁定，对本案中止审理；于2020年10月9日作出（2020）闽0121刑初208号之一刑事裁定，对本案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省闽侯县人民检察院指派检察员何洁出庭支持公诉，被告人叶雪云到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福建省闽侯县人民检察院指控，2015年6月至2017年期间，被告人叶雪云在闽侯县××镇××村××街××号家中先后组织4班民间“标会”，吸收标会总金额约人民币309.4785万元。2017年7、8月，上述4班标会倒闭。 2019年9月16日，被告人叶雪云在泉州市洛江区双阳街道中闽爱心超市被泉州市公安局双阳派出所民警抓获。 公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人叶雪云的行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对被告人叶雪云判处三年一个月以上三年四个月以下有期徒刑，并处罚金，后当庭调整为三年以上三年三个月以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法惩处。 被告人叶雪云对指控的事实和罪名没有异议。 经审理查明，2015年6月至2017年期间，被告人叶雪云在闽侯县××镇××村××街××号家中先后组织4班民间“标会”，吸收标会总金额约人民币309.4785万元。2017年7、8月，上述4班标会倒会。2019年9月16日，被告人叶雪云在泉州市洛江区双阳街道中闽爱心超市被泉州市公安局双阳派出所民警抓获。 另查明，被告人叶雪云在标会中违法所得人民币34500元。 上述事实，被告人叶雪云在庭审过程中亦无异议，且有证人林某、吴某1、文某、吴某2、翁某、施某1、李某、王某、徐某、崔某、隆某、郭某、杨某1、陈某、施某2、杨某2、黄某的证言；被告人叶雪云的供述；福建宏友会计师事务所专项审计报告；户籍证明、接受证据材料清单、会单、欠条等材料；辨认笔录、辨认照片；抓获经过、破案经过等证据所证实，足以认定。 本院认为，被告人叶雪云违反国家金融管理法律法规规定，非法吸收公众存款人民币309.4785万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控罪名成立，适用法律准确，量刑建议适当，本院予以支持。被告人叶雪云到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人叶雪云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币6万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月16日起至2022年10月15日止。罚金应于本判决生效后十日内缴清。） 二、继续追缴被告人叶雪云的违法所得人民币34500元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈方盟 人民陪审员  杨木金 人民陪审员  兰 艳 二〇二〇年十二月十四日 法官 助理  陈叶玲 书 记 员  程宇翀 附： 本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。