广东省深圳市龙华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）粤0309刑初1480号 公诉机关深圳市龙华区人民检察院。 被告人欧阳建新，男，1993年4月21日出生，汉族，大学肄业，无业，身份证号码3607********，户籍住址江西省信丰县嘉定镇中侨路博大花苑**，捕前暂住深圳市龙华区清湖路贤华名苑XXXXXX。因本案，于2020年4月15日被羁押，同年4月17日被刑事拘留，同年5月21日被执行逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。 辩护人李晓斌，广东深超律师事务所律师。 被告人谢敏，男，1995年6月21日出生，汉族，中专文化，无业，身份证号码3607********，户籍住址江户籍住址江西省信丰县安西镇茶芫村下岭仔高，龙华区清湖路XXXXXX。因本案，于2020年4月15日被羁押，同年4月17日被刑事拘留，同年5月21日被取保候审。现被取保候审。 指定辩护人王培云，广东鼎方律师事务所律师，系深圳市龙华区司法局指派。 深圳市龙华区人民检察院以深龙华检刑诉[2020]Z1368号起诉书指控被告人欧阳建新、谢敏犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年11月23日公开开庭审理了本案。深圳市龙华区人民检察院指派检察员黄冬冻出庭支持公诉，被告人欧阳建新及其辩护人李晓斌、被告人谢敏及其辩护人王培云到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年4月5日，被告人欧阳建新、谢敏租住在深圳市龙华区清湖路XXXXXX，欧阳建新通过手机软件PPAY在网上非法提供二维码收款服务，获取收款金额7%-8%的提成。由于网上收款需要关联银行卡，欧阳建新便安排谢敏到龙华三和人才市场附近以每套600至700元的价格收购他人银行卡（包含银行卡、U盾以及关联手机卡）。 2020年4月15日，民警在深圳市龙华区清湖路XXXX将欧阳建新、谢敏抓获，从欧阳建新处扣押147张银行卡，除了欧阳建新本人3张银行卡和未查询到开户人的15张银行卡，欧阳建新实际非法持有他人银行卡129张，其中开户人为白有华、邓高星、蒙启日等人的8张银行卡是谢敏收购来交给欧阳建新的。 为支持上述的指控事实，公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人欧阳建新非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人谢敏非法持有他人银行卡，数量较大，二人的行为构成了妨害信用卡管理罪，诉请依法判处。 被告人欧阳建新当庭表示认罪，辩称有120张银行卡是其朋友落在车后备箱的。 其辩护人提出，1.被告人欧阳建新在本案中并非主犯，在量刑时不应区分主从犯关系。2.本案全部银行卡均处于被查控状态，不会流入社会，其社会危害性较小。3.欧阳建新对代为存放刘X的120张银行卡，没有犯罪意图，也未使用进行违法犯罪，不应认定为非法持有，不应认定数量巨大。4.欧阳建新归案后如实供述其犯罪事实，认罪态度较好。5.欧阳建新主观恶性不深，属于初犯、偶犯。请求对被告人欧阳建新从轻处罚。 被告人谢敏当庭表示认罪，对指控的犯罪事实无异议。 其辩护人提出，1.被告人谢敏是从犯，谢敏不是收购“信用卡”的出资人。2.谢敏归案后如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节。3.谢敏真诚悔罪，自愿认罪认罚。4.谢敏从事收购银行卡（信用卡）时间短，非法收购的“信用卡”数量少，非法获利少。请求对被告人谢敏从轻处罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 1.被告人欧阳建新的供述：2020年4月5日左右，我从老家过来深圳租住在XXXX做跑分的事。我先用手机下载了一个叫PPAY的APP（用来跑分的工具），然后我在百度贴吧里面搜索“PPAY顶级邀请码”。我在贴吧里留了我的微信号，第二天就有人加我的微信。那个人通过微信打了一条链接给我，我点链接进入网站有邀请码。我在网站上注册账号、密码。我注册成功后再登录PPAY的APP，在里面填写身份证号码、姓名、提现银行卡来完善个人信息。这些信息完善好之后，我在APP里面点击充值，里面会出现一个收款的银行卡号。我往这张银行卡里面转账进行充值。充值完成后，我再往APP上面上传聚合支付收款二维码（二维码照片的数量由我自己来确定，可以随时往APP里面添加，随时删除）。接下来我再在APP里面点击抢单，成功后有显示我抢到单的金额。PPAY抢单平台那边会通过我上传的收款二维码拿钱转到我绑定的银行卡里面。因为通过聚合支付的二维码收款是T+1模式，所以我收款二维码绑定的银行卡第二天才能收到聚合支付结算给我的钱。至于PPAY的APP这边，我抢单的当天就会跟我进行结算。因为我事先往平台里面充值了，他们会根据我提供的二维码收到的金额，扣除需要给我的提成，直接从我充值的钱里面把他们那一份直接划走。我是用我朋友李XX的身份注册的，账号是他的手机号码18XXXXXX，绑定的用于提现的银行卡账号是622********（开户人李XX，农村商业银行卡）。我往APP里面充值的钱就相当于保证金的性质，我往APP里面充值的金额决定我抢单的金额，充值金额是抢单金额的上限。 我上传到APP上的收款二维码是在闲鱼APP上搜索“聚合码”、“跑分码”这些关键词找到“码商”，然后添加他的微信。我提供需要开通收款二维码的银行卡照片、身份证照片，他们将收款二维码和我的银行卡绑定后拍照发给我。我通过微信转账给他，一般是五、六百元一张，价格我自己谈。最近我在“盒伙人”APP里面购买了“好哒”空白二维码（一元一张），准备自己提供空白二维码照片、银行卡照片、身份证照片一整套让“码商”帮我绑定好再给我，这样成本会低一点。我还没有开始运作。我总共使用过四家的聚合支付公司二维码，分别是好哒、农业银行、工商银行、付临门。绑定二维码需要提供“聚合支付”的公司上传营业场所照片以及营业执照照片，“码商”会PS出这些照片然后上传成功，我自己弄不了。一张银行卡一般可以找不同的几家聚合支付公司开几个收款码。我使用的电话卡和银行卡有20多张，我和谢敏从龙华三和人才市场找在找工作的人开的。银行卡配手机卡一套是四、五百；有几张是李XX和张XX自己开的银行卡给我用。民警在住处搜到的100张银行卡，其中有一本大名片夹里面是我从老家带过来的，是一位叫刘X的朋友放我这的，他因为打架被抓起来了卡就没有拿走。聚合支付的二维码一般用一天就会被支付公司停掉。因为收款二维码一天内在全国各地收款，支付公司发现一样就会停掉收款功能，所以要多一点银行卡来开收款二维码。我在PPAY的APP里面上传几张二维码是用来降低风险的，只有一张短时间大量集中入账会被支付公司检测到异常，容易被封。我通过PPAY收到的钱具体怎么来的我不清楚，但我也知道不是干净钱。我是按流水的7%-8%提成，抢到的到完成就算提现了。我提供的二维码收款流水大概50万左右，收到提成3、4万（准确的金额没有算过）。我负责检测谢敏收购回来的银行卡能否正常使用，联系“码商”给银行卡开收款二维码，PPAY的APP注册、充值、上传二维码、抢单、提现。袁X负责核对数据，就是核对聚合支付公司那边的数据和PPAY的收款数据是否一致，在闲鱼上找适合的“码商”。谢敏负责去三和人才市场拿表收购银行卡给我用。李XX过来跟我学习跑分的业务，平时做饭。我给李XX每天300元，除去100多元买菜的钱，剩余是他的报酬。因为我每天给他报酬，他自己开了三张银行卡给我就没有额外支付他费用了。他给我的银行卡里面，有一张我用来PPAY提现。张XX就开了一张工商银行的卡来给我开二维码，他也会搞搞卫生。除掉开支的利润，我跟袁X一人一半。谢敏按他收购回来的银行卡每张200元，钱是袁X支付从成本里扣除。张XX我们没有给报酬。 我有非法持有他人信用卡20-30张左右。我不记得有几个ppay账号，只记得18XXXXXX这个账号了。我真正使用的也只有这个账号，密码我记不清了。我在百度贴吧找到的那个给我发邀请码链接的就是我的上级代理。我是2020年2月份（具体记不清）加了微信。当时我刚开始玩跑分，不是很懂，那个人骗我要保证金，收了我1000元。我后来知道不需要交就跟他吵起来了，之后把他删除了。我手机里面现在找不到他的微信了。我下级代理有3个，在微信加的兼职群里找的。我只记得其中一个人的微信号是zh19782XX（昵称是“obj”字样的图标）。我使用微信号vvvfive（奇点金融）添加的，另外两个人我应该是没有添加微信。我在那些兼职群里直接发的链接广告，他们直接点击注册的。他们注册了之后没有做跑分的业务，业绩是0。我发展下线代理的话下级代理的业绩上级代理能另外拿0.2%的提成。不过我的下级业绩是0，我没有拿到这部分提成。我有四个微信号，分别是vvvfive（奇点金融）、vvvsix（奇点金融）、OYJX1479797****（欧阳新新）、ljx20010612（张主任秘书）。我使用的手机卡外接插座是我在“闲鱼”APP上买的，为了换手机卡方便，一次性可以使用很多张手机卡。我平时往PPAY里面充钱使用的都是收购回来的银行卡，我也用李XX的银行卡充过。PPAY的收款账号一般是5-7天更换一次。我找到的马上应该是18个，我把他们拉到一个群（聚合码码商[禁言]）。他们的微信分别是微信号lzh-1-2-3（昵称“按码办事”），ls1951122（conviction），Dongli11111111（汉城渠道聚合码），nanana909085（AAA超强固码），DSB1331232****（小事通，备注：聚合支付小事通），injjj16（暗），pss152013（草莓），TT22114455（天天金融），Ebbechina（合伙人商务），a1312953****（收款码服务商）；我使用的vvvfive(奇点金融)这个微信号添加的好友：zuiai1987917（嗨！你好吗），Wx1862091****（ciso），jhmzck8888（银联商务，备注：银联商务码），tyz19980326（故里，备注故里码），qingguan8（清哥，备注清哥（此号不收款）码），tinggai60850（幸运）。我记得开过码的是injjj16（暗），Wx1862091****（ciso），TT22114455（天天金融），zuiai1987917（嗨！你好吗），a1312953****（收款码服务商）这五个码商。我都是添加微信好友通过微信转账的方式支付费用。 袁X来深圳之后没有自己收购过信用卡和银行卡。刘X的多张银行卡都是他收购的，只有27张银行卡是我们收购的。谢敏出去收购银行卡、信用卡，李XX和他一起。 扣押的120张里面有我的，也有刘X的（有客户名字我可以分清）。这些信用卡是之前帮别人代还信用卡，客户会放在我们这里，这些卡没有涉及到违法犯罪。我跟刘X之前是联通公司的同事，他很信任我就把卡给我了。 另外扣的27张卡是属实，是用于本案的“跑分”，大致是洗钱。就是客户把钱充到平台中去作为保证金，这些卡绑定二维码用于收取平台。我们收取款项后可以收取7%-8%的提成。其中有些卡还没有开始用。大部分是谢敏收购的有18张，还有李XX（3张）、张XX（1张）办理给我使用的。另外还有我自己在深圳收购的5张。 我安排谢敏去的，每套银行卡给谢敏800元。我没有给他工资，只是包他吃住，有时借点钱给他。他说自己没赚钱，每套800元给了卖家。他说自己没有想赚钱，只是跟我学习“跑分”。 我刚开始跑分，来深圳才开始干的。我是来深圳前，从微信群里面了解到的。我实际上干了一个星期左右，办了20多张银行卡。我流水大概是50多万，实际上获利三四万元，但获利没有算投入成本。 我听群里说这些钱是赌博的钱和虚拟币交易，但是也不是很清楚这些钱是怎么来的。 谢敏负责收购别人现办的银行卡（银行卡、手机卡、U盾）。袁X刚过来想跟我合作，钱暂时还没有到位，跟我说是四五月到位，谈好利润平分。他还没有正式参与，只是跟我谈合作，刚开始跟我学，我让他帮我些小忙。袁X有在网上找码商，只找了一个。李XX就是负责做饭，然后给了我三张卡用，他不清楚卡的用处。之后五天，我一天给他300元，其中150用来卖钱，剩余是他的工资。我没有叫李XX去望风，只是说他可以跟谢敏去玩。“跑分”的项目李XX没有参与。 120张卡是客户自愿给我们的，因为每个月都要帮他还就放在我这里了。120张里面还有我帮别人代办的信用卡和储蓄卡。 2.被告人谢敏的供述：2020年新年后，我需要贷款。我在老家通过朋友认识了欧阳建新（专做贷款）。2020年3月底，欧阳建新说可以带我去深圳赚钱，我答应了。2020年4月3日，欧阳建新自己开车把我们另外四个人一起带到深圳，住在深圳龙华出租屋。开始的时候，我在龙华找人扫描注册微信。我在“闪电接单”的APP上面扫描注册微信，新微信要扫码才能注册。我就扫码送纸巾，每一单我能得到5元左右。前几天，欧阳叫我在扫码过程中，问有没有人想办银行卡卖的，每套银行卡（银行卡、手机卡、U盾）以600-700元收。我大概收了15张以上，收到的银行卡都交给欧阳使用。我不知道欧阳收银行卡做什么。我都是在路边找人办理银行卡，具体卡号我没有记。我住宿、吃饭、来回路费都是欧阳出。我不知道另外三个人是干什么的。 我们五个人是今年4月初一起来深圳的，工作地点和休息场所都在龙华XXXX。我和李XX、袁X、张XX四个人听欧阳建新的安排。他叫我去招工的地方收银行卡。其他三个人中，李XX和我一开始不熟路，就一起出去收卡。后来李XX在家里做饭，我一个人出去收卡。另外两个人我不清楚。我们按着每张银行卡800元进行收购。我大概收了18、19张银行卡，收银行卡的钱是欧阳建新通过支付宝转给我的。我没有出售过银行卡。欧阳建新没有给我明确发工资和提成，给我免房租、包吃住。 我没有学习“跑分”，是来深圳摆摊做“闪电平台”，是兼职做微信的，每单10元。我之后帮欧阳建新买卡给他，大概有10-20张之间。我之后没有记录，不知道具体多少张。我没有赚钱，吃住没有花钱就帮他一下。我给卖家800元一套银行卡（包括银行卡、电话卡，都是新办的），欧阳建新也是给我800元一套。他买卡做什么我不清楚。我和李XX一起去的，我负责收卡的事情，他就跟着我。李XX主要是负责做饭。 3.证人袁X的证言：欧阳建新是我们的老板。他跟我说他做的事是“跑分”，就是帮博彩网站收钱。原理大概是帮赌博网站办理二维码，那些想要赌博的人通过二维码进行充值，最后把钱给到博彩网。其中流程很复杂，我不太了解。谢敏主要是收银行卡给欧阳建新，从中获得一定的利润。谢敏卖给欧阳建新一套银行卡（一张银行卡、电话卡和U盾）700元-800元，出去收大概是400-500元。我主要是想跟欧阳建新入股合作“跑分”事项。目前我正在学习怎么生成收款二维码，这个有专门的中介。李XX主要就是跟着谢敏在外面收卡，帮他观察周边环境放风。我们一开始来龙华的时候，谢敏说有很多便衣警察就提议让李XX跟着放风。除此之外李XX还帮我们做饭，打扫卫生，买生活用品等。李XX也会收银行卡卖给欧阳建新，具体卖了多少我不清楚。张XX主要是打扫卫生，有时候让他去办卡给欧阳建新，其他就很少干什么了。我们四个人都是跟着欧阳干的。我主要是在验卡，把收回来的银行卡用欧阳建新的电脑登录网上银行，可以查出银行卡属于一类卡还是二类卡。一类卡就是转账金额不受限制的，二类卡就是超过一万元就无法转账的。我们主要是想要一类卡，其次就是找点开码的中介降低成本。我通过开码中介帮一个客户开通了一个收款的二维码。我给客户报价1200，中介给我开价900元，我从中赚了300元，其他就没有。我跟欧阳建新是在春节期间，我找他说想干点来钱快的事情。他说让他想一想，春节后他跟我说做“跑分”的项目，刚巧我之前在新闻上听说这个项目能挣钱，我就同意了。他说前期投入的话要每个人几万元钱。但是我没有钱，他主要是通过网贷筹钱。所以我们就商量着先把技术学起来，做好准备，等后面时机成熟了时候开始投入。疫情过后，4月初我们就一起来深圳了。目前我们还没怎么开工，我们收卡主要是为了以后为赌博账户开二维码用的，我先验卡，然后给欧阳建新找中介开码。目前我们还没有跟赌博账户开始合作，主要是客户找我们开码，再找专业的中介赚差价。 谢敏负责收卡，李XX负责望风做饭，我负责操作跑分，欧阳是老板全面工作。谢敏是每套卡给他800元，李XX是按天算钱（具体多少我不清楚，是欧阳跟他说的）。我们赚到钱再分给他们一部分利润（具体没说多少）。我跟欧阳把剩下的利润一人一半。跑分就是在一个手机APP平台，专门洗钱的。我们先注册账号，要上传收款二维码，还要交保证金。当有客户要通过APP洗钱，钱是通过我们上传的二维码直接转到我们控制的银行卡里。APP平台按照交易金额扣除我们的利润把钱转给客户。我们一般交易是按照交易金额的7%-8%提成。收款二维码都是用收来的银行卡，是欧阳找人开的。有时也用我们个人开的银行卡开通二维码。我们还没有分钱，钱都在欧阳操作的银行卡里（具体那些卡我不知道）。跑分平台的账号和密码我不清楚，我手机里的APP已经删除了。我们去了跑分平台找了几个客户，我直接跟对方联系把二维码发给对方。对方要求我们交一定的保证金。如果客户的钱进到我们控制的银行卡，我就把收款码后台进账情况截图给对方。对方直接从我们的保证金中扣除相应的金额。对方给我们的利润是交易金额的10%。我跟客户都是QQ联系的，具体的QQ号记不得了，QQ被我删除了。 我来深圳跟欧阳建新学习跑分。我知道谢敏去收购银行卡。 欧阳建新说等稳定下来跟我合伙。之前跟他谈是要合伙的，想等我学会了再说。我找了三四个码商，还有学习开码。我没有负责验卡的工作，是谢敏在验卡。李XX负责做饭，跟着谢敏出去。他是否是出去望风我不清楚。我还没有分到钱，之前谈的时候是说合伙利润一人一半。后面欧阳建新说让我先学之后再说合作的事情。我有自己在找额外的客户（10%的提成），但是还没有谈成功。欧阳建新在操作银行卡，我不清楚具体哪张银行卡。谢敏收购了接近20张银行卡，大概700-800一张。我知道大概的过程。欧阳建新也是刚开始，他干了多久我不清楚。我只知道听欧阳建新说这个赚钱，是否违法我不清楚。 4.证人李XX的证言：我2020年4月份做来的，欧阳建新说让我帮他们做饭。我跟欧阳建新是在浙江打工的时候想要办理贷款认识的。欧阳建新给我的工资按天算，每天150元，包吃包住。欧阳建新让我在浙江办几张银行卡带过来深圳借用一下。我办了三张银行卡，分别是浙江省农村信用社联合社杭州联合银行（卡号623091********）、浙江省农村信用社联合社镇海农商银行（卡号6231********）和天津滨海农业银行支行（卡号623********），我还办理了一张新的手机卡，用于绑定这些银行卡。我把这些银行卡带来深圳交给欧阳建新。期间我新办理的手机号收到一些验证码，我把验证码给他。他操作完了之后就把三张银行卡还给我了，手机卡他说留给他用，他没有给我报酬。欧阳建新没有具体给我报酬，2020年4月14日，他通过支付宝转给我600元，因为我来之后的几天全是他叫的外卖。近两天我才开始买菜做饭，有300元算是我的工资，另外300元算是两天的伙食费。我和不知道名字的那个男的主要是跑腿买生活用品，收拾卫生。我刚来的几天，谢敏带我出去龙华三和市场。我看到谢敏有向不认识的人收银行卡，总会带我过去，有7-8次，平均每天一次。每次我和他距离200米左右的样子，他让我观察下周边的情况，有情况发信息给他。我理解就是帮她放哨。我看袁X每天看电视，具体做什么我不清楚。欧阳建新基本每天在看电脑。我来这段时间谢敏经常出去。我主要是听欧阳建新的。我微信4月4日欧阳建新转给我的500元是生活费。这个钱可能是我介绍朋友办卡给欧阳建新用，他给我的好处。我在江西好像有办卡给欧阳建新用过，是兴业银行和民生银行。同时办了两个手机号，卡号我不记得了。上面讲的三张卡是在浙江上班时候办的。我之前有些害怕就没说。我有问他多少钱一张，他说200-300元一张。他有说让我向身边的朋友介绍办卡给他用赚点零花钱，我没有当回事。我问了身边的一个朋友，把他推荐给欧阳建新。欧阳建新有说给我100元提成，但是我不要，让他直接给我老乡了。我自己觉得给欧阳建新办卡不是很安全，后来我跟老乡说抽时间去银行把卡挂失了。我是2020年4月6日一起从江西开车过来的。我们当时4月5日上午出发，从江西老家自驾过来的。好像是欧阳建新的新车。生活费一次600元给我，工资和提成还没有明确多少，也没有收到。 我卖了自己的两张银行卡给欧阳建新，他给了我500元报酬。我主要负责买菜做饭、打扫卫生，另外陪着谢敏去收卡，我望风。 我是跟他来深圳的，他跟我说给我3000元一个月。他给我开工资，我给他打工。我来深圳之前办了三张卡给欧阳建新使用，我平常负责做饭、打扫卫生。我跟谢敏出去就是看着他，欧阳建新就让我跟着他。收购银行卡的事情是谢敏在负责。欧阳建新每天给我300元，包括买菜和生活用品的钱。收购银行卡是谢敏负责的，我就在附近没有参与这些事情。 5.被告人的身份信息，欧阳建新、谢敏无违法犯罪前科。 6.到案经过，2020年4月15日民警在深圳市龙华区清湖路XXXX将欧阳建新、谢敏抓获。 7.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、银行卡照片、手机照片（袁X、谢敏、李XX），公安机关从欧阳建新处分别扣押了120张银行卡、27张银行卡。 从欧阳建新扣押一部银色苹果手机、一部vivo手机、一部黑色苹果手机、一部黑色红米手机、一部蓝色红米手机、一部黑色nuoio手机、一部惠普笔记本电脑和一部苹果笔记本电脑。 从袁X处扣押一部苹果手机，从李XX处扣押一部OPPO手机，从谢敏处扣押一部华为荣耀手机。 8.提取笔录、微信聊天记录，欧阳建新用银行卡申请二维码用于收取非法款项的事实。 9.147张银行卡信息汇总，公安机关从欧阳建新处扣押147张银行卡，其中3张系欧阳建新本人银行卡，15张银行卡未查明开户人，欧阳建新实际持有他人银行卡129张。经查看开户日期和地点，可以认定欧阳建新非法持有的银行卡中，有8张银行卡是谢敏收购来的。 10.辨认笔录 谢敏辨认出张XX、袁X、李XX和欧阳建新。 欧阳建新辨认出张XX、谢敏、袁X和李XX。 袁X辨认出张XX、谢敏、李XX和欧阳建新。 李XX辨认出张XX、谢敏、袁X和欧阳建新。 11.电子数据、视听资料，三张光盘，27张银行卡交易明细，欧阳建新、谢敏微信转账记录，民警打通部分银行卡户主电话，证明银行卡系非法取得。 关于被告人欧阳建新非法持有他人银行卡的数量问题，经查，被告人欧阳建新对于其中的120张银行卡的来源与用途，从归案始至庭审时供述反复，基本上每一次的说法都不一致，被告人欧阳建新对持有他人大量的银行卡不能作出合理解释，对于其当庭供述该120张银行卡系其朋友落在车后备箱的等辩解意见，本院不予采信。证人李XX证实欧阳建新安排谢敏收购银行卡，其卖银行卡给欧阳建新。根据《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第二条的规定，非法持有他人信用卡50张以上的，属于数量巨大。 本院认为，被告人欧阳建新无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人谢敏无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人欧阳建新、谢敏归案后能够如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人谢敏自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。鉴于被告人谢敏犯罪情节较轻，有悔罪表现，对其适用缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，本院决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第七十二条、第七十三条、第六十一条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人欧阳建新犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月15日起至2023年10月14日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人谢敏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 三、扣押的涉案银行卡、从欧阳建新处扣押的一部银色苹果手机、一部vivo手机、一部黑色苹果手机、一部黑色红米手机、一部蓝色红米手机、一部黑色nuoio手机、一部惠普笔记本电脑和一部苹果笔记本电脑，从谢敏处扣押的一部华为荣耀手机，依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 何  远  彬 人民陪审员 韩    超 人民陪审员 李    华 二〇二〇年十二月二十一日 书 记 员 吴  思  男 书 记 员 高林梅(兼) 附相关法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十一条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。