浙江省缙云县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1122刑初374号 公诉机关浙江省缙云县人民检察院。 被告人虞懿周，男，1987年9月2日出生，浙江省缙云县人，汉族，中专文化，住缙云县。曾因违规燃放烟花爆竹于2017年2月6日被缙云县公安局处以责令停止燃放并处罚款100元的行政处罚。因本案，于2020年8月17日被刑事拘留，同年9月22日被逮捕。现羁押在缙云县看守所。 缙云县人民检察院以缙检刑诉[2020]980号起诉书指控被告人虞懿周犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年12月18日受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年12月28日公开开庭审理了本案。缙云县人民检察院指派检察员陈缙华出庭支持公诉，被告人虞懿周到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明：1.2016年7月1日，被害人徐某向虞懿天（已判）借款20000元，虞懿天在扣除首期利息后实际给付现金18000元，并要求徐某签订借款本金23000元的虚增借条、约定月息2%，由蔡志坚、丁慧敏做担保人。借款后，徐某通过被告人虞懿周的支付宝归还共计8900元。同年11月9日，虞懿天隐瞒徐某已归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金23000元及利息1530元。同年12月12日，本院判决徐某应归还虞懿天本金23000元、利息1530元。后徐某经法院强制执行1967.03元。被告人虞懿周因此参与诈骗既遂8900元。 2.2016年10月16日，被害人黄某的向被告人虞懿周借款10000元，虞懿周在扣除家访费、介绍费后实际给付现金8500元，并要求黄某的签署借款本金15000元的虚增借条、约定月息1.8%，由黄土均做担保人。借款后，黄某的通过虞懿周的微信归还共计9350元。2017年3月2日，虞懿周以虚高的借条向本院提起民事诉讼要求归还借款剩余本金5650元、违约金1500元及利息。同年3月29日，本院判决黄某的应归还虞懿周剩余本金5650元及利息。被告人虞懿周因此诈骗既遂850元，未遂7150元。 3.2016年下半年，被害人陈某、樊某向被告人虞懿周借款5000元，虞懿周扣除利息、手续费等费用后实际给付现金4000元。借贷期间，虞懿天（已判）提供其支付宝账号帮助虞懿周收取陈某归还的钱款共计2684元。后陈某、樊某又向虞懿周借款10000元，虞懿周扣除相关费用及前笔借款未清偿部分之后，实际给付现金7700元，并要求陈某签订将两笔借款合并后借款本金为15000元、月息1.8%的虚增借条，由樊某做担保人。该次借贷期间，虞懿天又提供其支付宝、微信账号帮助虞懿周收取陈某、樊某归还的钱款共计4500元。2017年8月22日，虞懿周隐瞒已经收到部分还款的事实向本院提起诉讼，要求陈某归还借款本金15000元、利息1800元，樊某承担连带保证责任。同年9月27日，本院判决被害人陈某归还虞懿周借款本金15000元、利息1800元，被害人樊某承担连带保证责任。后经本院执行，樊某被扣划4645.62元给虞懿周。被告人虞懿周因此诈骗既遂7184元，未遂5100元。 4.2017年8月25日，被害人傅某向被告人虞懿周借款20000元，虞懿周在扣除利息费后实际给付现金17000元，并要求傅某签署借款本金40000元的虚增借条、约定月息2%。借款后，傅某通过虞懿周的微信、支付宝等方式归还共计8000元。2018年1月8日，虞懿周隐瞒已经收到部分还款的事实并以虚高的借条向本院提起民事诉讼要求归还借款本金40000元、违约金4000元及利息。同年4月27日，本院判决被害人傅某应归还虞懿周本金40000元及利息。后傅某经本院强制执行51438.86元。被告人虞懿周因此诈骗既遂42438.86元。 5.2017年9月26日，被害人姚某1向被告人虞懿周借款3000元，虞懿周在扣除审核费后实际给付现金2450元，并要求姚某1签署借款本金6000元的虚增借条、约定月息1.8%。同年10月13日，虞懿周以虚高的借条向缙云县人民法院提起民事诉讼要求归还借款本金6000元、违约金600元及利息。同年11月13日，本院判决姚某1应归还虞懿周本金6000元及利息。后姚某2现金还给虞懿周4000元。被告人虞懿周因此诈骗既遂1550元，诈骗未遂2600元。 综上，被告人虞懿周诈骗既遂60922.80元，未遂14850元。 另查明，本院（2020）浙1122刑初306号刑事判决已判决没收被害人徐某持有的“本金”人民币7132.97元，现该判决已发生法律效力。 还查明，被告人虞懿周归案后如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，并在律师的见证下签署了《认罪认罚具结书》。 上述事实，被告人虞懿周在开庭审理过程中均无异议，且有被告人虞懿周、同案犯虞懿天的供述，被害人徐某、黄某的、陈某、傅某、姚某1的陈述，证人姚某2的证言，银行交易流水，支付宝及微信信息，民事诉状，借条，收条，民事判决书，结案通知书，执行裁定书，执行案件结案登记表，执行款物发放告知书，行政处罚决定书，认罪认罚材料，归案经过及户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人虞懿周以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增借款金额、隐匿还款事实等方式设置“套路”，形成虚假债权债务，并借助诉讼形式非法占有他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在第3起共同犯罪中，被告人虞懿周系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；在第1起犯罪事实中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人自愿认罪认罚，并签署了具结书，依法可从宽处罚。综上，根据被告人的上述犯罪事实、情节及性质，本院决定对被告人从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人在判决宣告前尚未退出的违法所得及用于实施“套路贷”所交付的本金，应予以追缴。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人虞懿周犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币80000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月17日起至2022年3月16日止。罚金限在本判决生效后即向本院缴纳）。 二、继续向被告人虞懿周追缴尚未退出的违法所得人民币93518.48元，其中人民币48550元系为实施“套路贷”所交付的本金，予以没收（其中由虞懿天共同退出人民币16084元），由本院上缴国库；其中人民币850元、129.62元、42438.86元、1550元由本院分别返还给被害人黄某的、樊某、傅某、姚某1。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 吕劲强 二〇二〇年十二月二十八日 代书记员 陈 熠 附裁判文书适用法律条文依据： 《中华人民共和国刑法》 第九十三条第二款国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员和国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以及其他依照法律从事公务的人员，以国家工作人员论。 第三百八十五条第一款国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。 第三百八十六条对犯受贿罪的，根据受贿所得数额及情节，依照本法第三百八十三条的规定处罚。索贿的从重处罚。 第三百八十三条第一、三款对犯贪污罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚： （一）贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。 （二）贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 （三）贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 犯第一款罪，在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃，避免、减少损害结果的发生，有第一项规定情形的，可以从轻、减轻或者免除处罚；有第二项、第三项规定情形的，可以从轻处罚。 第三百八十八条之一第一款国家工作人员的近亲属或者其他与该国家工作人员关系密切的人，通过该国家工作人员职务上的行为，或者利用该国家工作人员职权或者地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物，数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处七年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《全国人民代表大会常务委员会关于第九十三条第二款的解释》 村民委员会等村基层组织人员协助人民政府从事下列行政管理工作时，属于刑法第九十三条第二款规定的“其他依照法律从事公务的人员”： （一）救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的管理； （二）社会捐助公益事业款物的管理； （三）国有土地经营和管理； （四）土地征收、征用补偿费用的管理； （五）代征、代缴税款； （六）有关计划生育**籍、征兵工作； （七）协助人民政府从事的其他行政管理工作。 村民委员会等基层组织人员从事前款规定的公务，利用职务上的便利，非法占有公共财物、挪用公款、索取他人财物或者非法收受他人财物，构成犯罪的，适用刑法第三百八十二条和第三百八十三条贪污罪、第三百八十四条挪用公款罪、第三百八十五条和第三百八十六条受贿罪的规定。 《中华人民共和国监察法》 第四十四条第三款被留置人员涉嫌犯罪移送司法机关后，被依法判处管制、拘役和有期徒刑的，留置一日折抵管制二日，折抵拘役、有期徒刑一日。