河南省南阳市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）豫13民终6254号上诉人（原审原告、再审被申请人）:唐绮霞，女，1968年9月25日出生，汉族，住河南省南阳市卧龙区。委托诉讼代理人：李杏杰，河南大法律师事务所律师。被上诉人（原审被告、再审申请人）:郑彩霞，女，1963年4月22日出生，汉族，住河南省南阳市卧龙区。委托诉讼代理人：李明乐，河南菊城律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：李建波，男，1963年4月9日出生，汉族，住河南省南阳市卧龙区，系郑彩霞丈夫。委托诉讼代理人：李明乐，河南菊城律师事务所律师。上诉人唐绮霞因与被上诉人郑彩霞、李建波民间借贷纠纷一案，河南省南阳市卧龙区人民法院（以下简称一审法院）于2019年4月28日作出（2018）豫1303民初8189号民事判决。郑彩霞向一审法院申请再审。一审法院于2020年4月30日作出（2020）豫1303民申7号裁定，对本案进行再审。再审审理后，一审法院于2020年9月28日作出（2020）豫1303民再12号民事裁定，撤销原审判决，驳回唐绮霞的起诉。唐绮霞不服，向本院提起上诉。本院于2020年11月17日立案后，依法组成合议庭审理了本案。本案现已审理终结。唐绮霞上诉请求：1.依法撤销一审法院（2020）豫1303民再12号民事裁定书，维持（2018）豫1303民初8189号民事判决书的内容。2.上诉费由被上诉人承担。事实和理由：唐绮霞诉郑彩霞、李建波民间借贷纠纷一案，一审法院依法判决郑彩霞承担225520元及利息，在执行过程中郑彩霞提出申请再审，认为所涉225520元非民间借贷，实为非法集资，不属于人民法院审理范围而驳回唐绮霞的起诉是错误的。其一、唐绮霞借给郑彩霞的225520元，是真实的，而且郑彩霞打有收到条，该款自始至终郑彩霞也没有告诉唐绮霞用途，上诉人反与郑彩霞之间发生民间借贷关系，郑彩霞开始也未告知我们投款去向。其二、从（2019）豫01刑终612号刑事裁定书中看，郑彩霞涉案13.8万元汇入河南汇中生物科技有限公司，郑彩霞在此非法吸收公众存款案中并没有涉及唐绮霞的225520元也没有将225520元转入汇中公司，公安机关、检察机关和人民法院也未认可唐绮霞的225520元属涉案金额，因此原判决认郑彩霞承担责任是符合法律规定的。其三、该案事后在执行阶段，郑彩霞曾写到“允许田玉玲和唐绮霞租我房子抵债务”，证明被上诉人郑彩霞认可并承认个人所欠唐绮霞的债务225520元。其四、有多个证人都某证明唐绮霞2016年10月25日在南阳市审计局办公室核对河南汇中科技生物有限公司账目中没有唐绮霞的名字，证明唐绮霞的225520元不在非法吸收公众存款案的数额内。其五，程序违法，没有给上诉人再审申请书，更没有通知开庭时间，还没有给举证时间就电话通知到庭，谁知是开庭判决，程序严重违法。其六，因郑彩霞在非法吸收公众存款案中，涉案金额为13.8万元仅判了三年六个月，若认定唐绮霞的225520元也属涉案款项，那么郑彩霞属漏罪，应当加刑，建议法院将该案移交公安机关按漏罪再行起诉。综上所述，望二审法院依法支持上诉人的上诉请求。郑彩霞、李建波辩称，一审裁定认定事实清楚，适用法律正确，应当依法驳回上诉人的上诉请求。上诉人主张的借款系其自身用于汇中公司投资，非民间借贷，实为非法集资。且该非法集资已被刑事判决作出处理，上诉人应按刑事追赃程序获得赔偿，其再次提起诉讼无明确法律依据。同时参照九民会议纪要通知129条和《办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定的涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪，所涉人数众多，当事人分布地域广、标的额特别巨大，影响范围广，严重影响社会稳定，对于受害人就同一事实提起的以犯罪嫌疑人或者刑事被告人为被告的民事诉讼，人民法院应当裁定不予受理。综上所述，请求依法驳回上诉人的上诉请求。唐绮霞向一审法院起诉请求:1.依法判令郑彩霞立即归还所借的人民币23万元并支付利息（从2014年10月10日起按月息2分计算至款项清偿之日止);2.诉讼费及保全费由郑彩霞承担。一审法院原审认定事实：2014年7月5日，郑彩霞向唐绮霞借款7万元，并出具收到条，写明:“收到条今收到唐绮霞柒万元整（70000.00)，其中刷卡伍万柒仟元（57000.00），现金壹万叁仟元（13000.00)。今日起存四个月，利息四分。收到人:郑彩霞2014年7月5日”。该收到条出具后，郑彩霞于2014年9月19日向唐绮霞支付利息2800元，于2014年10月5日向唐绮霞支付利息2800元，于2014年10月9日向唐绮霞支付利息5600元，未偿还本金。2014年10月10日，郑彩霞又向唐绮霞借款16万元，并出具收到条，写明:“收到条今收到唐绮霞壹拾陆万元整(160000.00)，其中刷卡壹拾叁万元（130000.00)，现金叁万元(30000.00)。存期四个月，利息四分。收到人:郑彩霞2014年10月10日”。该收到条出具后，郑彩霞未支付利息，亦未偿还本金。一审法院原审认为，《中华人民共和国民法通则》第九十条规定，合法的借贷关系受法律保护。本案中，郑彩霞向唐绮霞借款，有收到条及银行流水为证，该收到条系双方真实意思表示，且不违反法律、行政法规效力性强制性规定，应为有效的合同，当事人应按照约定全面履行合同义务。作为债务人的郑彩霞在使用借款后，应当及时归还借款，但郑彩霞至今未偿还借款，其行为构成违约，应当承担继续履行的民事违约责任。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定，借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。第二十九条第二款规定，未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理:……(二)约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。本案中，唐绮霞、郑彩霞双方约定的借款月利率4%超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。经原审法院核算，至2014年10月9日郑彩霞向唐绮霞支付利息11200元，超出年利率36%部分计4480元，该款折抵本金，即至2014年10月9日下欠本金数额为65520元。2014年10月10日，郑彩霞又向唐绮霞借款160000元，借款本金共计225520元。唐绮霞主张利息自2014年10月10日起按月息2%计算至欠款实际付清之日止，符合上述规定，故郑彩霞应偿还唐绮霞借款本金225520元，并自2014年10月10日起按月息2%支付利息至款实际给付之日止。关于李建波是否承担责任的问题，原审认为，虽唐绮霞提交了南阳市高新区百里奚街道办事处百里奚社区居民委员会于2017年5月5日出具的证明证实郑彩霞、李建波系夫妻关系，但本案所涉债务是否发生在郑彩霞、李建波婚姻关系存续期间，是否为夫妻共同债务，唐绮霞均未能提供相关证据证实，故对唐绮霞要求李建波承担还款责任的诉讼请求，原审不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国民法通则》第九十条，《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条、第二百零六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条之规定，原审判决:一、判决生效后十日内，被告郑彩霞偿还原告唐绮霞借款本金225520元及利息（以225520元为基数，以月利率2%为计算标准，自2014年10月10日起至实际清偿之日止);二、驳回原告唐绮霞的其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱的义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4750元，原告唐绮霞负担50元，被告郑彩霞负担4700元。一审法院再审查明：唐绮霞诉郑彩霞、李建波的民间借贷案件中提交的两份收到条，郑彩霞否认由其本人书写。唐绮霞提供的2014年10月10日与河南汇中金融服务有限公司订立的借款协议与收据，2014年11月2日金额为7万元的收到条，上述三份证据均有河南汇中金融服务有限公司印章，担保人为河南汇中生物科技有限公司。河南省南阳市宛城区人民法院（以下简称宛城法院）在河南汇中生物科技有限公司郑彩霞经办集资业务本金收退余及利息佣金支付情况统计汇总表（附件2），显示有唐绮霞的23万元。（2019）豫01刑终612号刑事裁定中有“郑彩霞业务点吸收资金转入河南汇中生物科技有限公司和朱柳兆个人账户13.8万元”。一审法院再审另查明，2015年1月22日，郑彩霞因涉嫌非法吸收公众存款罪被南阳市公安局高新分局执行逮捕。3月24日，南阳市高新区公安局高新派出所询问唐绮霞的笔录，唐绮霞陈述“被郑彩霞以河南汇中金融服务有限公司的名义吸收了23万元存款。”宛城法院于2015年12月8日作出（2015）南宛刑初字第522号刑事判决，认定“郑彩霞犯非法吸收公众存款罪并判处有期徒刑三年零六个月（刑期自2014年12月26日至2018年6月25日止），处罚金400000元；涉案财物由扣押机关依法按比例退还被害人，不足部分依法继续追缴。”在刑事卷宗材料中，附有南阳市正方有限责任会计师事务所出具的宛正专审字［2015］第109号专项审计报告，内有“郑彩霞介绍发展唐绮霞等人为业务员”。2018年6月25日，郑彩霞从郑州女子监狱刑满释放。再审庭审中，唐绮霞出示一份署名为郑彩霞、李建波的证明，日期为2020年4月12日。内容：允许田玉玲和唐绮霞租我的房子抵债务。唐绮霞承认“李建波”的名字系郑彩霞书写。一审法院再审认为，参照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于审理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第二款、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，唐绮霞提起诉讼请求郑彩霞归还23万元及其利息，涉案款项在郑彩霞非法集资刑事案件中，已向公安机关申报并在刑事判决书中予以认定。原审中唐绮霞知晓郑彩霞已接受刑事处罚，未如实陈述，亦未如实提交证据致原审判决适用公告送达程序不当，认定事实错误。唐绮霞提出根据郑州市中级人民法院判决可以认定郑彩霞收取的钱没有打给别人，故郑彩霞个人应当承担还款责任。就该理由，因唐绮霞主张的债权如何偿还刑事判决中已经作出处理，其如果认为涉及涉案财物追缴可以采取其他方式寻求解决，不属于人民法院审理范围。综上，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第一项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百零七条第二款之规定，裁定：一、撤销一审法院作出的（2018）豫1303民初8189号民事判决；二、驳回原审原告唐绮霞的起诉。案件受理费4750元返还唐绮霞。本院二审期间，上诉人唐绮霞向本院申请证人胡某、代某、刘某出庭作证，拟证实审计局审查出具的受害人名单上并没有唐绮霞的名字，唐绮霞不是非法吸收公众存款案件的受害人，案涉款项纠纷应当是民间借贷纠纷。被上诉人质证认为，证人证言不应该采信，证人与上诉人存在利害关系，无其他证据相互印证。合议庭评议后认为，上述证据不属于新证据，与本案的处理无关，不应予认定。本院认为，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条规定：“起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。”《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款规定：“立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。”本案中，宛城法院（2015）南宛刑初字第522号刑事判决认定，郑彩霞经办的汇中公司实际集资116人273笔总金额2683.6万元，判决郑彩霞犯非法吸收公众存款罪判处其有期徒刑三年零六个月并处罚金400000元，涉案财物由扣押机关依法按比例退还被害人，不足部分依法继续追缴。在上述刑事案件的侦查阶段，唐绮霞在接受调查询问时向公安机关反映了涉案的23万元借款，南阳市正方有限责任会计师事务所出具的宛正专审字［2015］第109号专项审计报告中已将涉案唐绮霞的23万元予以审计确认，上述刑事案件已经审结，刑事判决已经发生法律效力。本案不属于民事案件受案范围，唐绮霞应通过刑事追赃、退赔方式进行处理，一审法院裁定驳回唐绮霞的起诉并无不当，应予以维持。综上所述，唐绮霞的上诉请求不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百七十条第一款第一项、第一百七十一条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原裁定。本裁定为终审裁定。审判长 王 彬审判员 郭林慧审判员 李晓伟二〇二〇年十二月九日法官助理邢志斌书记员宋亚男