天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初1057号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人程名，男，1981年2月27日出生于黑龙江省依兰县，汉族，大专文化，户籍地为黑龙江省依兰县。2019年9月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市和平区公安局刑事拘留，同年10月25日被依法逮捕，现羁押于天津市滨海新区第一看守所。辩护人李杰，天津青梧律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕164号起诉书指控被告人程名犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月8日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王晋军出庭支持公诉。被告人程名到庭参加诉讼，现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，2014年8月至2018年间，被告人程名在任北京晋昌投资管理有限公司天津分公司法定代表人兼总经理期间，伙同他人以文字材料及口口相传等形式宣传该公司及其理财产品，向社会公众吸收资金达人民币1491万余元，涉及投资人74人，造成投资人损失1332余万元。公诉机关当庭出示了证人证言、被告人供述、银行流水、债权转让协议、审计报告及企业法人营业执照等证据，认为被告人程名的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定予以惩处，并建议本院对其判处有期徒刑六年并处罚金。被告人程名对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，但辩称其主动用客户的手机打电话报警，有自首行为。被告人程名的辩护人辩称，程名到案后能如实供述罪行，有坦白情节，其本人没有实际占有、使用全部款项，此次犯罪系初犯，自愿认罪悔罪，请求依法从轻或减轻处罚。经审理查明，2014年8月至2018年间，被告人程名在任北京晋昌（天津）资产管理有限公司的负责人兼总经理期间，伙同他人以文字材料及口口相传等形式宣传该公司及其理财产品，承诺高额回报，采用订立《债权投资咨询、担保服务协议》等形式，向社会公众吸收资金达人民币14915750元，涉及投资人74人，造成投资人损失13226000元，其本人非法获利390000元。本案系投资人张宝玲报案而案发，多名投资人于2019年9月18日在本市和平区××路××大厦××座××楼找程名要钱并对其进行围堵，后程名打电话报警，出警民警在现场将程名带至公安机关依法询问。上述事实，有经过庭审举证、质证的如下证据证实：1．集资参与人张宝玲、陈志亮、孔玉、陈玉英、穆详俊、齐子心、齐子玲、王荃、闫洁、刘俊林、刘敏一、魏伟、吴柏英、安胜钢、田胜强、马琳、苗建新、李秀梅、张娟、高舜、李月林、庄雨、高淑敏、邱志勇、杨程程的证言证实，在北京晋昌资产管理有限公司天津分公司投资理财产品，并遭受损失的情况。2．证人李某的证言证实，天津分公司的大老板是王涛，他是公司的实际控制人，我经常在公司看见他，但并不知道他干什么。程名是公司的法定代表人、总经理，负责公司的实际运营和管理；赵欣是副总经理，主管人事，上传下达；下面是三个团队经理，分别是我和邸彬、赵士增，其他人是业务员。我们这些员工都听程名的，他给大伙儿开会，布置业务工作，告诉大伙公司是做债权匹配的。从我到公司一直到我离职他都是天津分公司的负责人。公司各种理财产品的年化利率从9%到15%不等。2018年9月公司运营有点困难，10月份开始公司打算清盘，准备把钱要回来返还投资人就完了，工作人员也都离职了，但是我们一直在等法院的判决。3．证人赵某的证言证实，我是天津分公司的团队经理。分公司的董事长是王涛，他是公司的实际控制人，程名是分公司的总经理和法人，负责公司的实际运营和管理，打款、开会、下发报表；赵欣是分公司的副总经理，负责上传下达；赵欣下面是三个团队经理，分别是我和李某、邸彬，其余的人员是业务员。那个时候我手里的都是老客户续签，没有发展新客户。我们将钱投给北京金盛悦达公司，北京那边再把钱投到武汉家美天晟集团有限公司，武汉那边将房子押在程名名下，再做债权匹配。我公司理财产品的年化利率从10%至15%不等。业务员招揽客户就是给客户具体介绍产品，讲解投资的好处，客户同意后签署投资合同，把投资款交到财务部。公司除了网签到程名名下的房子没什么资产。4．证人王某1的证言证实，我是北京晋昌投资管理有限公司天津分公司的业务员。公司董事长是王涛，他是公司的实际控制人；程名是总经理和法人；赵欣是副总经理；三个团队经理分别是赵某、李某和邸彬，其余的人是业务员。据说我公司涉及到投资款7000余万元无法返还投资人。我们公司经营理财产品和基金，理财产品年化利率从10%到17%不等。招揽的投资人没有特定的人群，谁来投资都行。5．证人王某2的证言证实，我在金盛悦达（北京）资本管理有限公司负责法务工作，担任经理。我公司就是负责资产管理、投资咨询、项目投资。2015年5月，王涛和程名到我们公司里，想学习私募管理公司是如何成立和管理的，当时我接待了他们，并了解到他们手里有资金想投资一些项目。通过几次磋商，我们约定程名给我们公司提供资金2000万，我们将家美天晟名下的30套房产通过网签至程名名下。最后我们签订了《债权转让与回购协议》。6．被告人程名的供述证实，我是北京晋昌投资管理有限公司天津分公司的负责人、总经理和股东，负责天津分公司的运营管理，实际老板是王涛。公司的经营范围是资产管理、财务咨询、市场调查、会议服务、经济贸易咨询；企业管理咨询。公司总投资人数不到二百人，总揽存金额大约六千余万元，其中有员工自己的钱，也有其他社会客户的钱。公司以债权转让形式招揽客户投资。我们的债权转让品种有三种，还有基金，年化利率从10%到15%不等。公司收款采取POS机刷卡、转账和现金的方式，分别转入我名下的账户和公司对公账户。公司通过发传单、打电话的方式进行宣传，就是让业务员通过口口相传，自己找社会上的人员或者自己的亲朋好友到公司进行投资，没有特定的人群，谁来都行。我们以北京晋昌投资管理有限公司天津分公司的名义招揽投资人和对外签署合同。北京总公司和武清分公司都是空壳，没有开展业务。我们将钱投给了北京金盛悦达公司，他们再把钱投到武汉家美天晟集团有限公司，武汉公司网签了70套房子，将其中的30套房子网签在我名下，我公司拥有这30套房子的债权。我没有绩效，只拿固定工资。天津分公司揽存的投资款我都转给王涛了。7、辨认笔录证实，经李某辨认，王涛就是北京晋昌资产管理有限公司天津分公司的老板；程名就是该公司的负责人和总经理；赵欣就是该公司的副总经理。经邱志勇、高淑敏、吴柏英、安胜刚、田志强、陈志亮、庄雨的辨认，程名就是负责管理晋昌资产管理有限公司天津分公司的人。8．银行流水、《债权转让与回购协议》、《债权转让确认函》等证实，家美天晟集团有限公司将其项下开发的71套房产作为抵押物网签至北京金盛悦达公司名下，并在武汉市房地产局登记备案。北京金盛悦达公司将对家美天晟两千万元整债权转让给程名。9.投资人的银行卡流水记录证实及审计报告证实，依据报案人询问笔录中银行资金流水显示，2014年11月19日至2018年10月30日期间，报案人提供合同及流水部分吸收投资金额14915750元，涉及人数74人；依据报案人询问笔录自2014年11月19日至2018年10月30日，报案人提供流水部分资金损失金额13226000元，合计74人；2014年8月至2018年10月间，估算程名工资总额390000元。10．工商登记材料及营业执照证实，程名为北京晋昌（天津）资产管理有限公司的负责人，该公司不具备对外吸收公众存款的资质。11．扣押笔录及扣押清单证实，公安机关依法扣押电脑主机硬盘8个。12．户籍证明证实，被告人程名系成年人。13．案件来源及到案经过证实，本案系投资人张宝玲于2019年4月8日先行报警，2019年9月18日，多名投资人到和平区××路××大厦××座××楼找程名要钱并对其进行围堵，后程名打电话报警，出警民警在现场将程名带至公安机关依法询问。上述证据，经当庭举证、质证，被告人程名均无异议，足以形成证据锁链证实程名的犯罪行为，本院予以确认。本院认为，被告人程名伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为严重扰乱了社会金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。考虑到被告人程名到案后能坦白罪行，当庭表示自愿认罪认罚，可依法从轻处罚。关于被告人程名辩解其具有自首行为的意见，本院认为，公安机关出示的案件来源及抓获经过可以证实，本案系投资人张宝玲于2019年4月份先行报案，同年9月份多名投资人找到程名进行围堵要求其退款，被告人程名在迫不得已的情况下选择报警，不具有归案的主动性，故对其辩解意见本院不予采纳。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议恰当，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人程名犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月19日起至2025年9月18日止。罚金自本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、继续追缴被告人程名非法所得人民币390000元，并依照同等原则按比例发还集资参与人，造成损失的不足部分责令被告人程名对集资参与人承担退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王海霞人民陪审员  赵 红人民陪审员  殷 威二〇二〇年十二月二十四日书 记 员  韩 凤书 记 员  韩 昱附：法律释明：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。