广东省江门市江海区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0704刑初141号公诉机关江门市江海区人民检察院。被告人陈穗生，男，1966年3月9日出生于广东省江门市，汉族，文化程度初中，原江门市亿博盛投资咨询有限公司员工，户籍登记地址：广东省江门市江海区。2020年7月15日因本案被刑事拘留，同年8月12日被逮捕。现羁押在江门市看守所。辩护人邓月雯，系广东三良律师事务所律师。江门市江海区人民检察院以江海检一部刑诉〔2020〕Z75号起诉书指控被告人陈穗生犯诈骗罪，于2020年9月25日向本院提起公诉，经审查后本院于同年10月2日受理，依法组成合议庭，于同年12月10日依法公开开庭进行了审理。江门市江海区人民检察院指派检察员刘伟乐出庭支持公诉，被告人陈穗生及其辩护人邓月雯到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年，同案人李超明（已判决）与深圳市亿博盛投资发展有限公司投资成立江门市亿博盛投资咨询有限公司，以深圳市亿博盛投资发展有限公司的经营、管理模式开展江门业务，由同案人黄志麒（已判决）等人担任经理，由同案人梁金杯（已判决）及被告人陈穗生担任催收员、拖车员等工作。在办理车贷业务时，上述人员以放款便捷为诱饵，利用被害人急需支付车款的心理，对合同的不了解，催促签订借款合同、抵押合同等不平等协议，在放款前又以手续费、GPS安装费等名目虚增借款本金。在借款合同约定使用等额本息的计算方式后又以等额利息的方式收取虚高利息，在被害人逾期还款后每天收取借款本金的千分之五罚息，且被害人发生逾期后，催收员不要求被害人当月支付罚息，故意让被害人麻痹大意，在被害人结清还款前或者逾期严重时提出缴纳巨额罚息，索要不得就使用预留的备用钥匙将车辆开走，要挟被害人缴纳罚息、违约金等不合理费用，被害人不愿意支付的则将车辆变卖。经审计：江门有83名被害人，被诈骗既遂2372041元，未遂901071.76元。被告人陈穗生参与诈骗既遂814058.76元。公诉机关认为，应当以诈骗罪追究被告人陈穗生的刑事责任。被告人陈穗生在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人陈穗生认罪认罚，可以从宽处理。建议对被告人陈穗生判处三年以上六年以下有期徒刑，并处罚金，可以适用缓刑。被告人陈穗生对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名、犯罪事实和量刑建议均无异议，且自愿签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人邓月雯对公诉机关指控被告人陈穗生犯诈骗罪的罪名和犯罪事实均无异议，并提出以下辩护意见：1.被告人陈穗生有坦白情节；2.被告人陈穗生是从犯；3.被告人陈穗生签署了认罪认罚具结书；4.被告人陈穗生是初犯。综上，恳请法庭在查明事实的基础上，对被告人陈穗生依法判处。经审理查明：2014年，同案人李超明（已判决）投资成立江门市亿博盛投资咨询有限公司（以下简称“江门亿博盛公司”），由同案人黄志麒等人担任经理，同案人梁金杯（已判决）及被告人陈穗生担任催收员、拖车员。在办理车贷业务时，上述相关人员以放款便捷为诱饵，同被害人签订不平等的借款合同、抵押合同等协议。在放款前后，又以收取手续费、GPS安装费、违约金、罚息、拖车费等名目虚增借贷金额，骗取相关被害人钱款。经审计：江门有83名被害人，被诈骗既遂1732829.60元，未遂772557.64元。被告人陈穗生诈骗既遂694741.20元。具体事实如下:1.2014年12月，被害人付某在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂8550元。2.2014年12月，被害人张某波在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂55400元，未遂17744元。3.2015年1月，被害人邓某良在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂26240元，未遂5940元。4.2015年3月，被害人赵某海在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂5624元。5.2015年3月，被害人黎某时在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂4620元，未遂7172元。6.2015年6月，被害人陈某云在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂19320元。7.2015年9月，被害人邝某灿在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂7468.07元，未遂71646.40元。8.2015年9月，被害人唐某云在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂17775元。9.2016年1月，被害人关某烈在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂1800元，未遂2520元。10.2016年4月，被害人张某霖在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂18780元，未遂11586元。11.2016年4月，被害人吕某茹在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂10870元，未遂1100元。12.2016年5月，被害人何某锋在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂28650元。13.2016年6月，被害人李某榆在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂25640元。14.2016年8月，被害人陆某林在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂31680元。15.2016年9月，被害人刘某根在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂84470元。16.2016年9月，被害人郑某胜在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂14876元。17.2016年9月，被害人黄某伦在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂7560元。18.2016年9月，被害人容某志在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂24496元，未遂1740元。19.2016年9月，被害人张某东在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂29744元。20.2016年10月，被害人黄某英在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂9500元，未遂2743.20元。21.2016年11月，被害人莫某武在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂19628元，未遂1620.10元。22.2016年11月，被害人容某杰在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂27268元，未遂11688.80元。23.2016年11月，被害人董某在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂17396元。24.2016年11月，被害人陈某坚在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂21904元。25.2016年12月，被害人叶某文在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂23408元。26.2016年12月，被害人钟某愉在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂13904元。27.2016年12月，被害人黄某辉在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂13720元，未遂25236.29元。28.2016年12月，被害人汤某龙在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂28160元。29.2016年12月，被害人吕某解在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂19485元。30.2016年12月，被害人吴某棠在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂11040元。31.2017年1月，被害人梁某林在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂25336元，未遂3982.48元。32.2017年1月，被害人全某永在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂13376元。33.2017年1月，被害人陈某莹在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂21774元。34.2017年1月，被害人张某禄在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂34162元，未遂3042.48元。35.2017年1月，被害人卢某佐在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂19090元，未遂3000元。36.2017年1月，被害人杨某周在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂12848元，未遂1500元。37.2017年1月，被害人林某良在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂29384元，未遂862.08元。38.2017年1月，被害人温某敬在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂17360元，未遂929.39元。39.2017年1月，被害人张某升在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂28280元。40.2017年1月，被害人陈某坤在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂27283.53元，未遂2872.09元。41.2017年1月，被害人刘某畅在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂24154元。42.2017年1月，被害人雷某旺在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂25744元。43.2017年2月，被害人欧阳某照在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂21263元，未遂541.44元。44.2017年2月，被害人林某延在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂6805元，未遂15375.40元。45.2017年2月，被害人黄某娟在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂10208元。46.2017年2月，被害人杨某武在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂20372元，未遂2434.08元。47.2017年2月，被害人冯某斌在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂17072元，未遂790.08元。48.2017年2月，被害人梁某锋在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂17468元。49.2017年3月，被害人黄某民在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂21263元，未遂541.44元。50.2017年3月，被害人石某威在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂4856元，未遂650元。51.2017年3月，被害人黎某博在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂14300元。52.2017年3月，被害人李某在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂28152元，未遂12052.48元。53.2017年3月，被害人杨某彪在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂13568元，未遂2620.48元。54.2017年4月，被害人胡某权在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂8940元。55.2017年4月，被害人刘某炎在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂24112元，未遂4430.08元。56.2017年4月，被害人徐某凡在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂21560元，未遂8458.08元。57.2017年5月，被害人余某达在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂9240元，未遂7658元。58.2017年5月，被害人梁某瑜在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂38976元，未遂25622.56元。59.2017年5月，被害人庞某丹在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂17490元，未遂4195.20元。60.2017年6月，被害人陈某在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂20373元，未遂9282.79元。61.2017年6月，被害人梁某宗在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂16284元，未遂5201.36元。62.2017年6月，被害人钟某俊在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂22700元。63.2017年6月，被害人张某申在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂15488元，未遂7374.08元。64.2017年7月，被害人伍某强在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂22048元，未遂14147.36元。65.2017年7月，被害人彭某华在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂14560元，未遂17268元。66.2017年7月，被害人曹某平在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂12280元，未遂1060.80元。67.2017年7月，被害人韦某杨在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂9128元，未遂10809.60元。68.2017年7月，被害人黄某海在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂17372元，未遂8594.68元。69.2017年7月，被害人叶某信在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂12014元，未遂4739.10元。70.2017年8月，被害人李某谊在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂42525元，未遂5514.36元。71.2017年8月，被害人赵某珍在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂43388元，未遂57122.36元。72.2017年8月，被害人邝某莹在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂12796元，未遂16460元。73.2017年9月，被害人姚某秋在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂32200元，未遂83460.56元。74.2017年9月，被害人蒲某华在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂20374元，未遂18553.84元。75.2017年9月，被害人吴某灿在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂14654元，未遂9396.95元。76.2017年9月，被害人关某伟在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂51560元，未遂65506.56元。77.2017年9月，被害人李某芳在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂22400元，未遂25848.36元。78.2017年10月，被害人李某兰在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂32200元，未遂40628.56元。79.2017年10月，被害人吴某均在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂13680元，未遂12109.71元。80.2017年11月，被害人汤某平在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂31507元，未遂25343.56元。81.2017年11月，被害人李某华在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂24649元，未遂40268.30元。82.2017年11月，被害人余某樟在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂14920元，未遂17452.36元。83.2017年12月，被害人任某敏在江门亿博盛公司贷款，被诈骗既遂13517元，未遂14118.95元。上述事实，有Iphone6sPlus手机1台等物证、户籍资料、破案经过、QQ邮箱截图、客户还款明细及还款账号、借款合同、汽车抵押合同、收条、发票、居间合同、车辆转让协议书、关于《车辆转让协议书》的补充说明、车辆钥匙交付及承诺书、委托书、委托授权书、告知书、供车表、电子银行业务回单、民生银行放款记录、银行收款记录、亿博盛车贷还款明细表、机动车登记证书、机动车辆商业保险保险单、行驶证、汽车登记证、还款证明、身份证复印件、客户个人信息表、机动车抵押登记/质押备案申请表、转账统计表、亿博盛内部计算的结清手写单、微信转账记录、汽车融资租赁合同、转账凭证、保证担保书、确认书、借款收款凭证、付款委托书、银行流水、营业执照、解押证明等书证、证人黄某荣、谭某娟、严某平、刘某欢、赖某贤、何某波、白某玲、张某坤、吴某威、黎某连、冯某涛、何某辉、梁某源、梁某业、岑某欣、陈某波、戴某文、文某权、余某胜、黄某钦、李某君、周某华、黄某达等人的证言、被害人付某、张某波、邓某良、赵某海、黎某时、陈某云、邝某灿、唐某云、关某烈、张某霖、吕某茹、何某锋、李某榆、陆某林、刘某根、郑某胜、黄某伦、容某志、张某东、黄某英、莫某武、容某杰、董某、陈某坚、叶某文、钟某愉、黄某辉、汤某龙、吕某解、吴某棠、梁某林、全某永、陈某莹、张某禄、卢某佐、杨某周、林某良、温某敬、张某升、陈某坤、刘某畅、雷某旺、欧阳某照、林某延、黄某娟、杨某武、冯某斌、梁某锋、黄某民、石某威、黎某博、李某、杨某彪、胡某权、刘某炎、徐某凡、余某达、梁某瑜、庞某丹、陈某、梁某宗、钟某俊、张某申、伍某强、彭某华、曹某平、韦某杨、黄某海、叶某信、李某谊、邝某莹、姚某秋、蒲某华、吴某灿、关某伟、李某芳、李某兰、吴某均、汤某平、李某华、余某樟、任某敏等人的陈述、同案人李超明、李超雄、黄志麒、梁金杯、张境新的供述与辩解、被告人陈穗生的供述、审计报告、电子数据等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控的诈骗金额是否准确的问题，经审查：在同案人李超明等人诈骗案中，诈骗金额已按照公诉机关提交的审计报告重新认定，即应认定被告人陈穗生的诈骗既遂金额为人民币694741.20元。公诉机关指控的诈骗金额有误，应予更正。本院认为，被告人陈穗生无视国家法律，以非法占有为目的，以“套路贷”方式，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名定性准确，予以支持。在共同诈骗犯罪中，被告人陈穗生受公司安排负责不同的具体业务，起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人陈穗生如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人陈穗生自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。辩护人提出的辩护意见理据充分，予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。结合本案的犯罪事实、性质、情节等综合考虑，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陈穗生犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月15日起至2023年7月14日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、继续依法追缴被告人陈穗生的违法所得，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 亮人民陪审员  陈门立人民陪审员  陈洁芳二〇二〇年十二月十七日法官 助理  李颖珠书 记 员  吴淑贞附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。