福建省闽侯县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0121刑初583号 公诉机关福建省闽侯县人民检察院。 被告人陈丽斌,女,1980年5月20日出生,汉族,初中文化,无固定职业,户籍地福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2020年7月28日被福州市公安局上街（高新区）分局刑事拘留,2020年8月28日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人张梅凤，福建联合信实（福州）律师事务所律师。 被告人赵素杭,女,1979年10月8日出生,汉族,初中文化,无固定职业,户籍地福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2020年9月23日被福州市公安局上街（高新区）分局取保候审。2020年12月24日，本院作出逮捕决定，同日被执行逮捕，现羁押于福州市第二看守所。 福建省闽侯县人民检察院以侯检公诉刑诉〔2020〕583号起诉书指控被告人陈丽斌、赵素杭犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。闽侯县人民检察院指派检察员林品雪出庭支持公诉。被告人陈丽斌及其辩护人张梅凤、赵素杭到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福建省闽侯县人民检察院指控，被告人陈丽斌于2017年12月至2020年2月之间在闽侯县XX镇XX村112-1号店先后组织了10班民间互助会，其中于2018年3月至2020年2月民间标会是同被告人赵素杭一同组织的,每班标会吸收会员45到55名不等,被告人陈丽斌共计吸收会员金额人民币16457750元,被告人赵素杭共计吸收会员金额人民币11770260元。2020年3月26日,被告人陈丽斌、赵素杭后因无力偿还标会人员的钱款,二人所组织的民间互助会倒会,造成王某6、陈某1、王某1、林某1、林某2、王某2、王某3、陆某、陈某2、林某3、王某4、林某4、王某5、许某、陈某3、林某5、赵某、叶某、林某6、林某7等多名会员损失。 2020年7月27日,被告人陈丽斌主动到福州市公安局上街（高新区）分局怡山派出所投案。2020年9月22日,被告人赵素杭主动到福州市公安局上街（高新区）分局投案。 公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人陈丽斌、赵素杭的行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人陈丽斌有期徒刑三年六个月，并处罚金，判处被告人赵素杭有期徒刑三年三个月，并处罚金。提请本院依法惩处。 被告人陈丽斌、赵素杭对公诉机关指控的犯罪事实与罪名均无异议，认罪认罚且签字具结。 被告人陈丽斌的辩护人提出被告人有以下从轻情节：1.被告人陈丽斌自愿认罪认罚；2.被告人系自首；3.被告人系初犯、没有犯罪前科。 经审理查明，被告人陈丽斌于2017年12月至2020年2月之间在闽侯县XX镇XX村112-1号店先后组织了10班民间互助会，其中于2018年3月至2020年2月民间标会是同被告人赵素杭一同组织的,每班标会吸收会员45到55名不等,被告人陈丽斌共计吸收会员金额人民币16457750元,被告人赵素杭共计吸收会员金额人民币11770260元。2020年3月26日,被告人陈丽斌、赵素杭后因无力偿还标会人员的钱款,二人所组织的民间互助会倒会,造成王某5、陈某1、王某1、林某1、林某2、王某2、王某3、陆某、陈某2、林某3、王某4、林某4、王某5、许某、陈某3、林某5、赵某、叶某、林某6、林某7等多名会员损失。 2020年7月27日,被告人陈丽斌主动到福州市公安局上街（高新区）分局怡山派出所投案。2020年9月22日,被告人赵素杭主动到福州市公安局上街（高新区）分局投案。 另查明，被告人陈丽斌在“标会”中违法所得人民币204000元,被告人赵素杭在“标会”中违法所得人民币80500元。 上述事实，被告人陈丽斌、赵素杭在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍证明、会单、转账记录证明、到案经过、破获经过、福建兴德铭记会计师事务所有限公司的审计报告;证人增华、陈某1、王某1、林某1、林某2、王某2、王某3、陆某、陈某2、林某3、王某4、林某4、王某5、许某、陈某3、林某5、赵某、叶某、林某6、林某7等人的证言及辨认笔录;被告人陈丽斌、赵素杭的供述与辩解及辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈丽斌、赵素杭非法吸收公众存款，其中被告人陈丽斌吸收公众存款人民币16457750元，被告人赵素杭吸收公众存款人民币11770260元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律准确，本院予以支持。被告人陈丽斌、赵素杭犯罪后自动投案如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人陈丽斌、赵素杭认罪认罚并自愿签字具结，依法予以从宽处理。陈丽斌的辩护人提出的从轻处罚的辩护意见有理部分,本院予以采纳。综合考虑被告人陈丽斌、赵素杭的犯罪事实与量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第十项、第三条第二款第一项、第三项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人陈丽斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币13万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月28日起至2024年1月27日止。罚金应于本判决生效后十日内缴清）。 二、被告人赵素杭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币7.5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月24日起至2024年3月23日止。罚金自判决生效之日起十日内缴清。） 三、继续追缴被告人陈丽斌非法所得20.4万元，继续追缴被告人赵素杭非法所得8.05万元,予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王剑飞 人民陪审员  叶 敏 人民陪审员  陈 莺 二〇二〇年十二月二十一日 书 记 员  郑礼晟 陈志珍 附： 本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。