湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1081刑初125号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人黄建兵，男，1978年7月7日出生于郴州市，汉族，中专文化，个体户，住郴州市北湖区。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月29日被资兴市公安局刑事拘留，同年12月4日被资兴市公安局逮捕。现羁押于资兴市看守所。指定辩护人谭春立，湖南春立律师事务所律师。被告人袁靓，女，1980年12月2日出生于郴州市，汉族，中专文化，个体户，户籍地郴州市苏仙区，现住湖南省郴州市北湖区。因涉嫌诈骗罪，于2019年10月29日被资兴市公安局刑事拘留，同年12月4日被资兴市公安局取保候审；2020年2月3日，由资兴市人民检察院决定取保候审；2020年7月14日，由本院决定取保候审。现在家。指定辩护人王敬文，湖南宇剑律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检公诉刑诉[2020]95号起诉书指控被告人黄建兵、袁靓犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。资兴市人民检察院指派检察员曾红珍出庭支持公诉，被告人黄建兵及指定辩护人谭春立、被告人袁靓及指定辩护人王敬文到庭参加诉讼。审理期间，经湖南省资兴市人民检察院建议，本院决定延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：一、非法吸收公众存款罪2012年3月至2017年12月，被告人黄某6、被告人袁靓夫妇在资兴市经营“美之选门窗经销部”期间，未经批准，以高额利息向社会不特定对象吸收资金107万元人民币。具体分述如下：1、2012年3月至2014年9月，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向被害人樊某借款总计17万元。期间归还本息共计12万余元，至今还有5万元未归还。2、2015年2月至2015年5月，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向李某3借款总计20万元。期间归还本息19万元，至今还有1万元未归还。3、2015年11月12日，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向陈某6借款20万元。期间归还本息15.5万元，至今还有4.5万元未归还。4、2016年1月至2017年1月，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向黄某7借款总计30万元。期间归还本息7万元，至今还有23万元未归还。5、2017年9月16日，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向张某借款15万元。期间归还本息6万元，至今还有9万元未归还。6、2017年12月10日，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向李某4借款5万元，至今未归还。二、诈骗罪2018年2月至2019年9月，被告人黄建兵、被告人袁靓以非法占有为目的，虚构店面经营需要资金周转、员工摔断腿、母亲生病等理由，隐瞒店面亏本经营、资不抵债的实际情况，骗取他人人民币共计204.86万元，并将所得财物用于去澳门赌博、归还欠款、日常开销等。具体分述如下：1、2018年2月9日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人曾英杰3.3万元，至今未归还。2、2018年3月15日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人刘某110万元，至今未归还。3、2018年3月21日至4月1日，黄建兵先后以资金周转为由，共骗取被害人袁某115.9万元，至今未归还。4、2018年6月8日至8月27日，黄建兵先后以资金周转为由，共骗取被害人白某27.6万元，至今未归还。5、2018年6月29日至10月15日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人肖某12万元，至今未归还。6、2018年8月15日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人胡某18.4万元，至今未归还。7、2018年9月8日，黄建兵以资金周转为由，并用假房产证作抵押，骗取被害人黄某120万元，至今未归还。8、2018年10月4日，黄建兵以店铺拓展经营需资金周转为由，骗取被害人陈某17万元，至今未归还。9、2018年11月2日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人王某3.2万元，至今未归还。10、2018年12月1日至6日，黄建兵、袁靓先后以资金周转为由，并用假房产证作抵押，共骗取被害人陈某218万元，至今未归还。11、2019年1月，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人谢某13.3万余元，至今未归还。12、2019年1月7日至21日，袁靓先后以急需用钱、员工摔断腿为由，共骗取被害人李某11.23万元，至今未归还。13、2019年1月25日，袁靓以资金周转为由，骗取被害人欧某2万元，至今未归还。14、2019年3月24日，黄建兵以其信用卡要还款为由，骗取被害人刘某20.5万元，至今未归还。15、2019年4月10日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人廖某9万元，至今未归还。16、2019年5月26日，黄建兵以其姐姐有急事用钱为由，骗取被害人朱某1万余元，至今未归还。17、2019年5月30日，黄建兵以资金周转为由，并用假房产证作抵押，骗取被害人黄某20.65万元，至今未归还。18、2019年6月4日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，并用假房产证作抵押，骗取被害人谢某22万元，至今未归还。19、2019年6月15日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人黄某31万元，至今未归还。20、2019年6月17日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人首志勇1.5万元，至今未归还。21、2019年6月20日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人黄某40.8万元，至今未归还。22、2019年6月24日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人陈某30.9万元，至今未归还。23、2019年6月25日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人黄某51.4万元，至今未归还。24、2019年6月27日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人范某2万元，至今未归还。25、2019年6月28日至7月18日，黄建兵先后以资金周转、母亲生病为由，共骗取被害人夏某10万元，至今未归还。26、2019年7月14日至8月11日，黄建兵、袁靓先后以订制门窗需交定金、货款为由，骗取被害人尹某2.3万元，至今未归还。27、2019年7月16日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人贺某2万元，至今未归还。28、2019年7月21日至8月21日，黄建兵、袁靓先后以资金周转、贷款还钱为由，并用假房产证作抵押，骗取被害人陈旭11.78万元，至今未归还。29、2019年7月26日，黄建兵、袁靓先后以订制门窗需交定金、货款为由，骗取被害人曹某4万元，至今未归还。30、2019年7月28日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人何某1万元，至今未归还。31、2019年8月，袁靓以资金周转为由，骗取被害人周某1万元，至今未归还。32、2019年8月，黄建兵、袁靓以贷款还钱为由，骗取被害人黄某64万元，至今未归还。33、2019年8月23日，黄建兵、袁靓以贷款还钱为由，骗取被害人陈某54万元，至今未归还。34、2019年9月7日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人李某21.6万元，至今未归还。35、2019年9月11日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人申某0.5万元，至今未归还。对指控的上述事实，公诉机关提供了如下证据：1、书证：报警案件登记表，受案登记表，抓获经过，黄建兵的户籍证明，借条，取款凭证，银行交易流水，支付宝，微信转账截图，微信聊天截图，郴州市不动产登记中心证明，客户订单统计表，出入境记录等；2、被害人陈旭、陈某2、李某3、黄某1、张某、廖某、刘某1、陈某6、黄某7、肖某、袁某1、白某、夏某、胡某、陈某1等40人的陈述；3、被告人黄建兵、被告人袁靓的供述和辩解；4、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人黄建兵、袁靓以高额利息为诱惑，向不特定多人吸收存款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄建兵、袁靓以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人黄建兵起了主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定，系主犯。被告人袁靓起了次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款之规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人黄建兵、袁靓犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款、第二款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人黄建兵对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪和诈骗罪辩称不懂。对犯罪事实提出非法吸收公众存款罪中第一笔还了23万元；第三笔还了18、19万元；第四笔还了13万元左右。诈骗罪中，第28笔后面转账还了2万元；第10笔没有用假房产证作抵押。指定辩护人谭春立的辩护意见为：一、被告人黄建兵不构成非法吸收公众存款罪，理由：1、被告人与借款出借人都是认识多年的朋友、熟人，是基于相互的信任，而不是基于高额的利息诱导。2、债权人借款给黄建兵，不是基于被告人黄建兵在外面公开广告宣传或者微信传发、朋友转发。3、被告人借款的用途确实是用于店子的经营，不是进行非法吸收之后转贷进行牟利。二、指控被告人黄建兵犯诈骗罪没有异议，对于诈骗金额要予以审核。三、量刑方面，被告人黄建兵在公安机关如实供述了犯罪事实，系坦白；被告人黄建兵认识到了自己的错误，其认罪认罚。建议对被告人黄建兵从轻处罚。被告人袁靓对起诉书指控犯非法吸收公众存款罪的罪名及犯罪事实情节没有异议。对指控犯诈骗罪罪名没有异议，对指控的犯罪事实情节辩称第11笔和32笔的二个被害人清楚借款的理由，也知道资金的去向；第18笔其不清楚；第28笔确实是偿还了2万元。指定辩护人王敬文的辩护意见为：一、被告人袁靓的行为不构成非法吸收公众存款罪，对指控袁靓构成诈骗罪不持异议。二、被告人袁靓如构成非法吸收公众存款罪，则有坦白、认罪认罚、从犯、没有前科、社会危害性不大的情节。三、在诈骗罪中，被告人袁靓有以下从轻减轻的处罚情节：1、被告人袁靓只参与了18起，涉案金额为95.21万元。2、北湖区人民法院已经拍卖了其房产，拍卖款51万余元已经偿还了部分受害人，诈骗金额应当要扣减偿还的金额，也就是说袁靓其涉及的金额是44万左右；3、起诉书指控被告人袁靓夫妇用假房产证借款的事情，袁靓当时不知情，事后才知道；4、被告人袁靓的行为已经取得部分受害人的谅解；5、被告人袁靓具有坦白、无前科、认罪认罚等情节；6、被告人袁靓家庭情况特殊，其系独生子女，上有年迈的父母，下有年幼的小孩。综上请求对袁靓从轻或减轻处罚并适用缓刑。经审理查明:一、非法吸收公众存款罪2012年3月至2017年12月，被告人黄某6、被告人袁靓夫妇在资兴市经营“美之选门窗经销部”期间，未经批准，以高额利息向社会不特定对象吸收资金人民币107万元，至今还有人民币47.5万元未归还。具体犯罪事实如下：（一）2012年3月至2014年9月，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向被害人樊某借款总计17万元。期间归还本息共计12万余元，至今还有5万元未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）樊某提交的《借条》复印件一份，证实：2018年8月31日黄建兵向被害人樊某借款9万元，还款日期为2018年12月15日。（2）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：资兴市公安局调取了中国工商银行资兴市支行黄建兵、袁靓的开户信息及至今的所有账户流水。其中2015年12月20日，收到樊某转账5万元；另该账户有多笔付款给樊某的交易记录。2、被害人樊某的陈述，证实：黄建兵以资金周转为由于2012年3月向樊某借款5万元；于2013年3、4月借款5万元；于2014年3、4月借款3万元；于2014年8、9月以家里盖房子为由借款4万元，共计借款17万元，黄建兵均承诺月息2分。2014年8、9月以前黄建兵每月给付了利息，之后再也没有给付利息。期间樊某多次找黄建兵还款，2017年，黄建兵归还欠款8.5万元，樊某实际损失5万元。2018年8月31日黄建兵重新写了一张借条，借款金额为9万元。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2012年3月黄建兵以生意刚起步需投资、盖房子、打货款等理由向樊某借款17万元，月息两分，还有将近5万元未还。借款用于店里、家中日常开销；袁靓对于黄建兵以高额利息向别人借款是知道的，且默认了。即黄建兵向樊某借款也是知情的。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的，2018年之前夫妇俩会偿还本息，2018年之后就没有能力偿还了。（二）2015年2月至2015年5月，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向李某3借款总计20万元。期间归还本息19万元，至今还有1万元未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）李某3提交的《借条》复印件一份，证实：2015年2月2日黄建兵、袁靓向被害人李某3借款100000元，约定利息为每月2000元，借款期限为一年。（2）中国建设银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的建设银行卡交易流水单，证实：2017年1月起袁靓有多笔转账给李某3的交易记录（归还利息）。（3）中国邮政储蓄银行调取证据通知书一份，证实：2017年10月18日至2020年5月12日，袁靓尾号为3274的邮政银行卡于2019年5月1日、4日分两次支付6000元给李某3。2、被害人李某3的陈述，证实:2015年2月份，黄建兵、袁靓以在郴州有个工地需要资金周转为由向被害人李某3借款20万元，并承诺月息2%。2015年2月25日李某3借了10万元现金给黄建兵，此笔借款，黄建兵夫妇按每月2000元利息一直支付到2018年8月；2015年5月，黄建兵又以资金周转为由向李某3借款10万元，承诺月利2000元，后2015年9月黄建兵将该借款10万元归还给李某3，并支付了相应的利息。黄建兵夫妇共向李某3借款20万元，已归还本金10万元，归还利息9万元，还有1万元未归还。黄建兵于2018年8月以后就没有支付利息了，也没有归还本金了。3、被告人的供述与辩解：（1）被告人黄建兵的供述，证实：2015年6月，黄建兵以郴州工地需投资为由向李某3借款20万元，并承诺月息4千元，后归还本金10万元及利息，至今有10万本金未还；借款用于店里日常花销。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的，2018年之前夫妇俩会偿还本息，2018年之后就没有能力偿还了。（三）2015年11月12日，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向陈某6借款20万元。期间归还本息15.5万元，至今还有4.5万元未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）陈某6提交的《借款合同》一份，证实：2015年11月12日，黄建兵、袁靓与被害人陈某6签订借款合同，借款金额为20万元，一年利息为2万元，借款期限为半年。借条上注明期限延长半年，2016年6月8日收到利息1万元。（2）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：资兴市公安局调取中国工商银行资兴市支行黄建兵、袁靓的开户信息及至今的所有账户流水。2015年6月2日至2020年3月21日，黄建兵的工行卡交易流水，有多笔付款给陈某6。（3）中国银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的中国银行卡交易流水，证实：资兴市公安局调取中国银行资兴市支行黄建兵、袁靓的银行卡开户信息及至今的所有账户流水。黄建兵的中国银行账号尾号为1187的卡，2015年11月12日收到陈某6转账18万元。2、被害人陈某6陈述，证实：2015年11月12日被告人黄建兵、袁靓以资金周转为由向被害人陈某7借款20万元，并承诺利息2分。开始黄建兵夫妇每个季度会还利息和本金，2018年7、8月份以后就一直没有还过利息和本金了。黄建兵共还了陈某6利息和本金15.5万元，还有4.5万元未归还。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2015年6月，黄建兵以店子需要扩张为由向陈某6借款20万元，并承诺月利4千元，至今还有5万元未还；借款用于新店装修、店里日常开销。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的，2018年之前夫妇俩会偿还本息，2018年之后就没有能力偿还了。（四）2016年1月至2017年1月，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向黄某7借款总计30万元。期间归还本息7万元，至今还有23万元未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）黄某7提交的《借款合同》复印件一份，证实：2018年9月18日黄建兵、袁靓向被害人黄某7借款25万元，约定月利息为2%，贷款期限为一年。（2）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：黄建兵的工行卡交易流水，其中2016年1月18日收到黄某7转账5万元；2016年1月19日收到黄某7转账3万元；2016年12月19日、20日、2017年1月18日、19日，黄建兵分五次共收到黄某7转账22万元。另该账户有多笔付款给黄某7的付款记录。2、被害人黄某7陈述，证实：2016年1月黄建兵、袁靓以资金周转为由向被害人黄某7借款8万元；2017年1月黄建兵、袁靓再次向黄某7借款22万元，共计借款30万元，并承诺月息2%。黄建兵共归还本金、利息7万元，还有23万元未归还。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2016年1月黄建兵以资金周转为由向黄某7借款30万元，月息两分，至今还有23万元未还，借款用于新店扩张、家庭日常开销；（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的，2018年之前夫妇俩会偿还本息，2018年之后就没有能力偿还了。（五）2017年9月16日，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向张某借款15万元。期间归还本息6万元，至今还有9万元未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）张某提交的《借款合同》一份、《中国建设银行客户回单》一份、手机微信聊天记录截图一份，证实：2017年9月16日，黄建兵与张某签订借款合同，借款金额为15万元，约定利息为每月3千元，借款期限为一年。当日张某的建设银行账号转账15万元给黄建兵。2018年9月14日至2019年9月15日张某与黄建兵、袁靓的微信聊天记录，内容为黄建兵以资金周转为由向张某夫妇借款，张某催黄建兵、袁靓每月给付利息及要黄建兵夫妇归还借款等。2019年5月16日袁靓微信转账3000元给张某，2019年4月16日袁靓微信转账2000元给张某，2019年3月16日袁靓微信转账3000元给张某。（2）中国建设银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的建设银行卡交易流水单，证实：2015年6月1日至2019年8月11日，黄建兵的建行卡交易流水情况，其中2017年9月16日该账户收到被害人张某转账15万元。（3）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：黄建兵的工商银行卡号为6222********，该账户有多笔付款给张某的交易记录。2、被害人张某陈述，证实：2017年9月，黄建兵以到郴州开店需要资金周转为由向张某借款15万元，并承诺利息2分，双方写了借款合同。2017年9月至2019年7月，黄建兵每月归还了3000元利息给张某，至今张某还损失9万元。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2017年9月黄建兵以资金周转为由向张某借款15万元，月息3千元，至今有9万元未还。借款用于店里开销。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的，2018年之前夫妇俩会偿还本息，2018年之后就没有能力偿还了。（六）2017年12月10日，黄建兵、袁靓以月息2分的高额利息向李某4借款5万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）李某4提交的《借条》复印件一份、《工商银行手机转账记录》截图一份，证实：2017年12月10日黄建兵向被害人李某4借款5万元，约定月利息为2%，借款期限为二年。2、被害人李某4的陈述，证实：2017年12月10日黄建兵以打货款需要钱周转为由向李某4借款5万元，并承诺利息2分。因黄建兵一直以各种理由未归还本金，2019年1月补写了一张借条。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2017年12月，黄建兵以需要打货款为由向李某4借款5万元，2019年1月补写了借条，并承诺了月息1千元，至今未还；借款用于打货款及店里花销。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的，2018年之前夫妇俩会偿还本息，2018年之后就没有能力偿还了。二、诈骗罪2018年2月至2019年9月，被告人黄建兵、被告人袁靓以非法占有为目的，虚构店面经营需要资金周转、员工摔断腿、母亲生病等理由，隐瞒店面亏本经营、资不抵债的实际情况，骗取他人人民币共计202.86万元，并将所得财物用于去澳门赌博、归还欠款、日常开销等。具体事实如下：(一)2018年2月9日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人曾英杰3.3万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）曾英杰提供的借款合同、银行交易电子回执、民事起诉状、民事调解书等各一份，证实：2018年2月9日黄建兵与曾英杰签订借款合同，借款金额为5万元，约定利息1000元，借款期限二个月。2018年2月9日，曾英杰的长沙银行卡转账5万元给黄建兵。2019年8月2日曾英杰向资兴市人民法院对黄建兵、袁靓提起民事诉讼，2019年9月19日双方达成调解，由黄建兵偿还曾英杰本息共计53000元。（2）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：黄建兵的工商银行卡号为6222********，该账户有多笔付款给曾英杰的交易记录。2、被害人曾英杰的陈述，证实:2018年2月黄建兵以进货需要资金周转为由向被害人曾英杰借款50000元，并承诺利息2分。黄建兵共支付利息17000元，至今有33000元未归还。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2018年2月，黄建兵以资金周转为由向曾英杰借款5万元，并承诺利息2分，2019年2月前一直支付利息，后因手头没钱，现还有约3万元未归还，此借款用于店内日常开销。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的，2018年之前夫妇俩会偿还本息，2018年之后就没有能力偿还了。（二）2018年3月15日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人刘某110万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）刘某1提交的《借款合同》一份，证实：2018年3月15日，黄建兵、袁靓与被害人刘某1签订借款合同，借款金额10万元，约定一年的利息为3万元，借款期限为一年，以机动车登记证作为抵押。（2）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：黄建兵的工商银行卡号为6222********，该账户有多笔付款给刘某1的交易记录。2、被害人刘某1的陈述，证实：2018年3月黄建兵、袁靓以资金周转为由向被害人刘某1借款10万元至今未归还。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：黄建兵知道袁靓向刘某1借了10万元，一直未归还。（2）被告人袁靓的供述，证实：2018年3月，袁靓、黄建兵以资金周转为由向刘某1借款10万元，承诺利息3万元，该借款用于店里垫付货款，至今未归还。（三）2018年3月21日至4月1日，黄建兵先后以资金周转为由，共骗取被害人袁某115.9万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）袁某1提供的《借款合同》二份、《借条》复印件二份、银行业务回执二份、民事判决书一份，证实：2018年3月21日、4月1日黄建兵二次向袁某2分别借款现金10万元，共计借款20万元，均约定利息为每月2千元，借款期限为一年；袁某2两次分别转账10万元给袁靓。2019年10月11日资兴市人民法院民事判决书判决黄建兵向袁某1借款20万元，已归还利息4.1万元。黄建兵在生效之日起十日内偿还袁某2、肖纯本金20万元、利息7000元，合计207000元，2019年4月1日起至还款之日的利息按年利率24%计算。（2）中国建设银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的建设银行卡交易流水单，证实：袁靓的建行卡交易流水情况，2018年3月21日、4月1日，袁某1两次分别转账存入10万元，共计存入20万元。2、被害人袁某1的陈述，证实:2018年3月21日、4月1日，黄建兵以资金周转为由两次向袁某1借款总计20万元，并承诺月息两分。2018年12月以前黄建兵每月付利息，12月就没有付利息了。经袁某1多次催促，2019年5月，黄建兵还利息5000元，之后以各种理由拖延、拒绝支付利息和本金。余款至今未归还。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2018年3、4月份，黄建兵以资金周转为由向袁某1借款20万元，并承诺利息2分，到2019年5月，共归还利息4万，还有16万元未归还。此借款用于日常开销和店面资金周转。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的。（四）2018年6月8日至8月27日，黄建兵先后以资金周转为由，共骗取被害人白某27.6万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）白某提供的《借款合同》二份、《借条》复印件二份、银行入账汇款业务凭单三份、微信聊天截图9张，证实：2018年6月8日、8月28日黄建兵、袁靓两次向白某分别借款20万元、10万元，共计借款30万元，约定利息每月2000元，借款期限分别为十个月、一年。白某的邮政银行卡于2018年8月28日转账10万元给黄建兵；2018年6月9日，白某用现金存款的方式两次向黄建兵的建设银行卡各存入10万元，共计存入20万元。2018年6月7日、8月27日黄建兵通过微信要白某投资，并承诺投资回报为每月2分，并要白某向身边的朋友宣传。（2）民事调解书一份，证实：2019年9月19日，白某与黄建兵、袁靓达成民事调解协议，黄建兵夫妇于2022年5月9日以前分期偿还白某借款本息36万元，2019年10月9日至2022年5月9日期间借款利息按实际剩余本金以月利2%计算。（3）中国建设银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的建设银行卡交易流水单，证实：2015年6月1日至2019年8月11日，黄建兵的建行卡交易流水情况，其中2018年6月9日、8月28日，分别收到白某现金存入二次，每次10万元共20万元，汇款10万元。（4）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：黄建兵的工商银行卡号为：6222********；该账户有多笔付款给白某的交易记录。2、被害人白某的陈述，证实:2018年6月8日、8月27日，黄建兵以资金周转为由，向白某分别借款20万元、10万元，共计30万元，并承诺利息2分。黄建兵每月支付利息直到2018年12月，共支付利息2400元，之后一直未支付利息。至今还有276000元未归还。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2018年6月至8月，黄建兵以接了大工程需资金周转为由向白某先后借款30万元，并承诺利息2分，2018年12月以前一直支付利息，因手头没钱，现还有28万元未归还。此借款用于日常开销和店面资金周转。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的。（五）2018年6月29日至10月15日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人肖某12万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）肖某提供的《借条》复印件二份、中国银行转账明细一份、民事判决书一份，证实：2018年6月29日、10月15日黄建兵、袁靓分别向被害人肖某分别借款5万元、10万元，共计15万元；约定利息为月息2分，借款期限分别为一年和3个月。肖某的银行账户于2018年10月15日、16日分别向黄建兵转账50000元、35000元两笔；肖某的工商银行账户于2018年6月29日支取49800元。2019年7月16日北湖区人民法院民事判决书判决黄建兵、袁靓应偿还2018年6月29日向肖某的借款5万元，并支付相应的利息；黄建兵、袁靓应偿还2018年10月15日向肖某的借款85000元，并支付相应利息。（2）中国建设银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的建设银行卡交易流水单，证实：黄建兵的建行卡交易流水情况，2018年10月15日、16日分别收到肖某转账5万元、3.5万元。（3）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：黄建兵的工商银行卡号为6222********；该账户有多笔付款给肖某的交易记录。（4）中国邮政储蓄银行调取证据通知书一份，证实：袁靓尾号为3274的邮政银行卡的交易流水，其中2019年6月6日支付3000元给肖某；2、被害人肖某的陈述，证实:2018年6月29日、10月15日，黄建兵以资金周转为由分别向肖某借款5万元、10万元，共计借款15万元，并承诺利息两分，借期一年。黄建兵共计归还利息3万元，2019年6月以后再也没有支付利息了，至今仍有12万元未归还。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2018年6月至10月，黄建兵以扩大店面规模为由，向肖某借款15万元，并承诺利息2分。2019年6月之前一直在支付利息，后因手头没钱，现还有约12万元未归还。此借款用于店内日常开销。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的。（六）2018年8月15日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人胡某18.4万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）胡某提供的《借款合同》、特别申明、建设银行电子回执、《微信聊天截图》、收据、《结婚证》、民事判决书各一份，证实：2018年8月15日，黄建兵、袁靓与胡某签订借款合同，借款金额为20万元，约定利息为每月4千元，借款期限为一年。黄建兵写特别申明，如未履行借款合同则将其名下所有财产归胡某所有。2018年8月15日胡某的建设银行卡转账20万元给黄建兵。2019年8月1日资兴市人民法院民事判决书判决，黄建兵夫妇向胡某借款20万元，已支付利息1.6万元，还需给付胡某本息共计228000元。（2）中国建设银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的建设银行卡交易流水单，证实：2015年6月1日至2019年8月11日，黄建兵的建行卡交易流水情况，其中2018年8月15日收到胡某转账20万元。2、被害人胡某的陈述，证实:2018年8月15日，黄建兵、袁靓以资金周转为由向胡某借款200000元，并承诺利息两分。黄建兵支付了四个月利息共计16000元，至今还有184000元未归还。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2018年8月，黄建兵以接了大工程需资金周转为由向胡某借款20万元，并承诺利息2分，2018年11月以前一直支付利息，因手头没钱，现还有18万元未归还。此借款用于日常开销和店面资金周转。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的。（七）2018年9月8日，黄建兵以资金周转为由，并用假房产证作抵押，骗取被害人黄某120万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）黄某1提交的《房产资料》复印件一份、《借款合同》复印件一份，证实：2018年9月8日，黄建兵向黄某1借款20万元，约定每月利息4000元，借款期限一年。黄建兵向黄某1借款时，提供了黄建兵、袁靓的身份证复印件一份、结婚证复印件一份、房产证一份（经核实为假证）。（2）中国建设银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的建设银行卡交易流水单，证实：黄建兵的建行卡交易流水情况，其中2018年9月10日收到黄某19万元。2、被害人黄某1的陈述，证实:2018年7月开始黄建兵就以资金周转为由多次向黄某1提出借款，后来黄建兵向黄某1承诺借款20万元给他，每季度支付利息1.2万元，并支付1.3万元的好处费，黄某1答应借款20万元。2018年9月8日黄建兵与黄某1签订了借款合同，借款期限一年，黄建兵把其郴州的房产证作为借款抵押，第二天黄某1到银行转账20万元给黄建兵。黄某1多次向黄建兵催还借款，但黄建兵总是以未结到账为由拖延，后来就不接黄某1的电话，也不回微信了。黄建兵一直没有支付过利息也没有归还过本金。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2018年8月黄建兵以公司返点、资金周转为由向黄某1借款20万元，月息4千。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的。（八）2018年10月4日，黄建兵以店铺拓展经营需资金周转为由，骗取被害人陈某17万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）陈某1提供的借条、银行业务回执、案件清单各一份、民事判决书一份，证实：2018年10月4日，黄建兵以资金困难向陈某1借款10万元，借款期限二个月。2018年10月4日，陈某1的建设银行卡转账10万元给黄建兵。2019年8月6日资兴市人民法院民事判决书判决黄建兵夫妇偿还陈某1本金及借款利息共计111000元；被告资兴市美之选门窗经销部对上述款项承担连带偿还责任。（2）中国建设银行调取证据通知书一份，黄建兵的建设银行卡交易流水单，证实：黄建兵的建行卡交易流水情况，其中2018年10月4日收到陈某1转账各10万元。（3）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：袁靓工商银行卡号为6212********，该账户有多笔付款给陈某1的交易记录。2、被害人陈某1的陈述，证实:2018年10月4日，黄建兵以资金周转为由向陈某1借款100000元，并承诺利息，至今黄建兵未归还过本金和利息。3、被告人黄建兵的供述，证实：2018年10月，黄建兵以店内拓展经营为由，向陈某1借款10万元，并承诺利息。共支付利息约3万元，后因手头没钱，现还有约7万元未归还。此借款用于店内日常开销。（九）2018年11月2日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人王某3.2万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）王某提交的手机微信截图、借款合同等书证，证实：2018年11月29日，王某和黄建兵签订借款合同，借款金额为5万元，借款利息为1000元。王某通过微信多次向黄建兵催讨借款，但黄建兵只还款18000元，其余欠款均以各种理由拖欠不归还。2、被害人王某的陈述，证实：2018年11月29日黄建兵以资金周转为由向王某借款15万元，王某没答应，当日袁靓又微信联系王某以资金周转为由向王某借款5万元，并将工地照片发给王某，王某最终同意借款5万元，于当日在黄建兵店内用ＰＯＳ机刷卡5万元。经王某多次催促还款，现还有32000元未归还。2019年9月份以后王某联系黄建兵，但黄建兵一直不接电话也不回微信。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2018年11月黄建兵以资金周转为由向王某借款5万元，利息一千元，至今还有32000元未还。借款用于日常开销。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓对于黄建兵在需要资金周转的时候就会向别人借钱的情况是清楚的。（十）2018年12月1日至6日，黄建兵、袁靓先后以资金周转为由，并用假房产证作抵押，共骗取被害人陈某218万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）陈某2提交的浦发村镇银行借记卡交易明细单一份、《房权证》复印件一份、《借款条》一份，证实：陈某2的浦发银行卡于2018年12月1日转账9万元，12月6日分两笔共取款11万元。2018年12月6日黄建兵、袁靓向陈某2借款20万元，约定利息5000元，借款期限一个月。黄建兵向陈某2借款时提供郴州房产证一份（经核实为假证）。（2）中国建设银行调取证据通知书一份，黄建兵的建设银行卡交易流水单，证实：黄建兵的建行卡交易流水情况，其中2018年8月15日收到陈某2转账5万元，2018年9月10日该账户转账2万元给陈某2。（3）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：袁靓工商银行卡号为6212********，该账户有多笔付款给陈某2的交易记录。（4）中国银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的中国银行卡交易流水，证实：黄建兵的中国银行尾号为1187的卡2012年12月9日至2019年9月30日的交易流水情况，其中2017年11月17日，收到陈某2转账10万元。（5）中国邮政储蓄银行调取证据通知书一份，证实：袁靓尾号为3274的邮政银行卡的交易流水，其中2019年5月31日，支付1万元给陈某2。2、被害人陈某2的陈述，证实：2018年11月下旬，黄建兵夫妇以借钱周转为由向被害人陈某2借款20万元，并承诺用其郴州的房产证作抵押，陈某2同意借款，并于2018年12月1日到银行转账9万元给黄建兵，12月6日取现11万元给了黄建兵。借款期限到了以后黄建兵只归还了2万元，至今还有18万元未归还。袁靓知道黄建兵用郴州的房产证作抵押向陈某2借款的事，并在借条上签字。还多次跟陈某2表示他们有还款能力，叫陈某2放心。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2018年12月，黄建兵以资金周转、公司返点未到为由向陈某2借款20万元，已归还2万元，还有18万元未还。（十一）2019年1月，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人谢某13.3万余元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）谢清芬提交的手机微信截图，证实：2018年9月4日至2019年10月9日，谢某1一直通过微信要黄建兵每月归还信用卡贷款，黄建兵以各种理由拖欠不归还；2019年5月1日黄建兵以需要资金周转为由在微信上向谢清芬借款8万元，8月21日黄建兵在微信上向谢清芬提出借其信用卡刷卡4万，但谢清芬没有答应；2019年9月11日，黄建兵微信转账5500元给谢某1。（2）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：袁靓工商银行卡号为6212********，该账户有多笔付款给谢某1的交易记录。2、被害人谢某1的陈述，证实：2017年5月谢某1办理了一张额度为4.5万元的信用卡后，黄建兵就以店里需要资金周转为由，一直借谢清芬的信用卡使用。2018年谢清芬找袁靓将信用卡拿回时，卡内欠款3000多元，2019年袁靓将欠款归还。2019年1月袁靓又以店内需要资金周转为由向谢清芬借信用卡使用，并承诺每月给利息1000元。2019年4、5月份，谢某1将信用卡拿回，卡内欠款5、6万元，谢某1多次催促还款，但黄建兵以各种理由未还，2019年9月11日，黄建兵通过微信给了谢清芬5500元，之后一直没有还钱了，现还有33574元未归还。黄建兵一直在赌博，而且赌得比较大。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2019年1月黄建兵以资金周转为由向谢清芬借其信用卡内6万元，已归还2.7万元，还有3.3万元未还；（2）被告人袁靓的供述，证实：2019年1月，袁靓向谢某1借用信用卡，并在自家店内以刷卡的方式套现5万多元，袁靓偿还信用卡本息到2019年10月，之后就一直没有还款了。（十二）2019年1月7日至21日，袁靓先后以急需用钱、员工摔断腿为由，共骗取被害人李某11.23万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）李某1提交的微信转账截图五张，证实：李某1于2019年1月7日通过微信转账给袁靓2300元，2019年1月21日通过微信转账给袁靓10000元。2、被害人李某1的陈述，证实：2019年1月7日袁靓以急用钱为由向被害人李某1借款2300元；2019年1月21日，袁靓又以自己店内员工摔断腿为由向李某1借款3万元，李某1最终同意借款1万元。李某1共通过微信转账12300元借给袁靓。2019年3月份以后，李某1向袁靓催讨借款，但袁靓以没有收到货款为由一直未归还，还把李某1的电话拉黑了，微信也不回。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：李某1是其和袁靓共同的同学,她借给了1万元。（2）被告人袁靓的供述，证实：2019年1月，袁靓因没钱用了就以急用为由向李某1借款2300元，十多天后袁靓又以员工摔断了腿为由向李某1借款一万元，因袁靓一直没钱至今未归还。（十三）2019年1月25日，袁靓以资金周转为由，骗取被害人欧某2万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）欧某提交的《支付宝转账记录》截图一份，证实：2019年1月25日欧某用支付宝转账2万元给袁靓。（2）被害人欧某的陈述，证实：2019年1月25日袁靓以资金周转为由向欧某借款2万元，欧某通过支付宝转账2万元给袁靓。欧某向袁靓催讨欠款时，袁靓总是以资金紧张、没收到汇款等为由未归还。后来不接电话也不回微信了。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：欧某是黄建兵、袁靓共同的同学,她借给了黄建兵、袁靓2万元。（2）被告人袁靓的供述，证实：2019年1月，袁靓以资金周转为由向欧某借款2万元，该借款用于向上级公司支付货款。因袁靓夫妇没钱一直未归还。（十四）2019年3月24日，黄建兵以其信用卡要还款为由，骗取被害人刘某20.5万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）刘某2提交的《微信转账》截图一份、微信聊天记录截图六张，证实：2019年3月24日黄建兵以还信用卡为名通过微信向刘某2借款5000元，承诺二天还清。刘某2用微信转账5000元给被告人黄建兵；2019年3月28日至10月11日，刘某2多次向黄建兵要求归还借款。2、被害人刘某2的陈述，证实：2019年3月24日黄建兵以需要钱还信用卡为由向被害人刘某2借款5000元，后刘某2多次向黄建兵催讨欠款，黄建兵均以没有办好贷款为由一直未归还。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2019年3月黄建兵以信用卡还款为由向刘某2借款5000元，一直未还。借款用于归还之前的欠款。（十五）2019年4月10日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人廖某9万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）廖某提交的《中国建设银行个人活期账户交易明细》复印件一份，证实：2019年4月10日廖某的建设银行账号转账10万元给袁靓。2、被害人廖某的陈述，证实：2019年4月黄建兵向廖某借款，并承诺利息2分5，4月9日廖某与黄建兵签订借款合同，4月10日廖某转账10万元给黄建兵。之后5个月袁靓归还了共一万元利息。2019年8月后廖某多次打电话要求还钱，黄建兵不还，也不接电话了。袁靓也说黄建兵是确实因为需要资金周转才借款。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2018年12月份至2019年年初黄建兵向廖某借款10万元，除偿还了7、8个月利息以外其余至今未还。（2）被告人袁靓的供述，证实：2019年4月，黄建兵、袁靓以资金周转为由向廖某借款10万元，承诺利息2分，付利息到2019年9月份，共付利息1万元。该借款用于店里日常开销，余款至今未还。（十六）2019年5月26日，黄建兵以其姐姐有急事用钱为由，骗取被害人朱某1万余元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）朱某提供的《微信记录截图》一份，证实：2019年5月26日黄建兵以资金周转为由，通过微信向朱某借款1万元，并承诺利息1000元。2、被害人朱某的陈述，证实:2019年5月26日，黄建兵以资金周转为由向朱某借款10000元，并承诺利息1000元。3、被告人供述被告人黄建兵的供述，证实：2019年5月份黄建兵以其姐姐有急事为由向朱某借10000元至今未还；（十七）2019年5月30日，黄建兵以资金周转为由，并用假房产证作抵押，骗取被害人黄某20.65万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）黄某2提交的手机微信聊天记录截图一份、《借条》复印件一份、黄建兵和袁靓持有的《郴房权证北湖》字第7××4号复印件一份，证实：2019年5月30日，黄建兵向黄某2借款2万元，承诺利息1500元，借款期限10天。2019年7月2日至10月5日，黄某2通过微信多次向黄建兵讨要欠款，黄建兵用各种理由拖欠未还。黄建兵向黄某2借款提供了其结婚证复印件一份、郴州房产证一份（经核实为假证）。2、被害人黄某2的陈述，证实：2019年5月30日，黄建兵以资金周转为由向黄某2借款2万元，并承诺利息1500元，用房产证作抵押。2019年6月10日以后，黄某2多次催讨借款，但黄建兵均以没收到账、在外出差等理由拖延未还。2019年7月5日至10月21日黄建兵共计归还了13500元，还有6500元未归还。3、被告人黄建兵的供述，证实：2019年6月黄建兵以资金周转为由向黄某2借款2万元，并承诺利息，至今有6500元未还。借款用于日常开销、打货款。（十八）2019年6月4日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，并用假房产证作抵押，骗取被害人谢某22万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）谢某2提交的《房屋买卖合同》复印件一份、《借款合同》一份、《借条》复印件一份、《ＰＯＳ签购单》复印件两张、《房屋所有权证》原件一本，证实：2019年8月23日，谢某2、陈某5与黄建兵、袁靓签订了贷款合同，借款金额为68000元，贷款期限为一个月。2019年6月4日，谢某2通过ＰＯＳ机向黄建兵刷卡支付2万元。黄建兵向谢某2借款时提供了郴州市国庆路62号晶鑫花园的房产证原件一份（经郴州市不动产中心证实为假证）。2019年8月23日黄建兵、袁靓与陈某5签订房屋买卖合同，黄建兵、袁靓将其位于国庆路62号晶鑫花园的房子以50万元的价格卖给陈某5。当日黄建兵写了一张6万元的收条给谢某2。（2）陈某5提交的《中国建设银行个人活期账户交易明细》复印件一份，证实：2019年8月23日陈某5的建设银行卡有多笔交易记录，其中谢某2转入4万元，之后陈某5向黄建兵转账4万元。2、被害人谢某2的陈述，证实:2019年6月，黄建兵以资金周转为由向谢某2借款2万元，并承诺一个月还，利息为3千元，并以房产证作抵押。2019年8月，黄建兵、袁靓以贷款需要过账为由，向谢某2借款4万元，谢某2则要陈某5借了4万元给黄建兵夫妇，之后一直未还款，黄建兵承诺十天不还给辛苦费3000元，一个月不还给辛苦费5000元。谢某2、陈某5还与黄建兵夫妇写了一张收条和一张房屋购买合同。上述两笔借款至今未归还。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2019年6、8月黄建兵以订货需资金周转、贷款要钱为由分别向谢某2、陈某5借款20000元、40000元，其中归还谢某28千元；借陈某5的4万元全部打给了贷款公司。黄建兵和袁靓都在与谢某2的房屋购买合同上签了字，而且当时黄建兵家真实的房产证已做了抵押。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓和黄建兵向谢某2等多人借了钱，具体借钱的人数记不清了。黄建兵向谢某2借了二万元一直未归还。（十九）2019年6月15日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人黄某31万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）黄某3提交的《支付宝交易记录》一份、《手机微信记录》一份，证实：2019年6月15日黄某3通过支付宝三次转账2000元、4500元、3500元，共计10000元。黄建兵与黄某3的微信聊天中，告诉黄某3自己在澳门，并发了自己在澳门的位置及图片；2019年6月18日黄建兵微信转账500元给黄某3；黄某3微信转账4500元给黄建兵。2、被害人黄某3的陈述，证实：2019年6月15日，黄建兵又以信用卡解冻为由向黄某3借款1万元，黄某3于当晚分三次转账1万元给黄建兵。黄某3多次催还款，黄建兵均以各种理由拖延没还。黄某3听袁靓说黄建兵向别人借来的钱去澳门赌博挥霍完了。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2019年6月，黄建兵以信用卡解冻为由向黄某3借款1万元，至今还未归还；借款用于归还信用卡及日常开销。(二十)2019年6月17日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人首志勇1.5万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）首志勇提交的《工行借记卡交易明细》一份、《微信聊天记录》截图一份，证实：2019年6月17日、21日首志勇的工商银行卡分两次转给黄建兵共计15000元。2019年6月17日、21日黄建兵通过微信以资金周转为由两次向首志勇借钱15000元，并承诺利息5000元；首志勇多次向黄建兵催讨欠款，黄建兵以各种理由拖欠不还，并告诉首志勇2018年自己因为赌博输了300多万。2、被害人首志勇的陈述，证实:2019年6月黄建兵以资金周转为由两次向首志勇借款共计1.5万元，并承诺利息13000元，至今未归还借款。首志勇听同学说，黄建兵是因为赌博输钱才借款。3、被告人供述被告人黄建兵的供述，证实：2019年6月，黄建兵以找货款差钱为由向首志勇借款15000元，并承诺利息，至今未还。借款用于店里开销。（二十一）2019年6月20日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人黄某40.8万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）黄某4提交的《手机微信聊天记录》截图一份，证实：2019年6月20日黄建兵通过微信向黄某4借款1万元，承诺利息1000元，第二天归还；当日黄某4通过微信转账1万元给黄建兵。黄某4通过微信向黄建兵讨要欠款，黄建兵于2019年10月21日晚微信转账2000元给黄某4。2、被害人黄某4的陈述，证实:2019年6月20日，黄建兵以资金周转为由向黄某4借款1万元，并承诺利息1千元。2019年10月21日黄建兵还款2千元，至今仍有8千元未归还。3、被告人供述被告人黄建兵的供述，证实：2019年6月，黄建兵以公司材料费上涨需资金周转为由向黄某4借款1万元，并承诺利息1千元，后归还2千元，至今有8000元未还；借款用于日常开销。（二十二）2019年6月24日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人陈某30.9万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）陈某3提交的《借条》复印件一份，证实：黄建兵向陈某3借款10000元的事实。2、被害人陈某3的陈述，证实:2019年6月24日，黄建兵以借款完成公司任务为由，向陈某3借款1万元，至今未归还。3、被告人供述被告人黄建兵的供述，证实：2019年6月，黄建兵以资金周转，公司要完成任务才返点为由，向陈某3借款1万元，当时给了1千元利息，之后一直未还钱，这些钱用于家里日常开销。（二十三）2019年6月25日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人黄某51.4万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）黄某5提交的《借条》复印件一份，证实：2019年9月16日黄建兵向黄某5借款14000元，约定利息2000元，借款期限一个月。（2）中国建设银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的建设银行卡交易流水单，证实：2015年9月2日至2019年9月20日，袁靓的建行卡（尾号2236）交易流水情况。其中2017年1月起袁靓有多笔转账给黄某5的交易记录。2、被害人黄某5的陈述，证实：2019年6月25日被告人黄建兵以资金周转为由向被害人黄某5借款，黄某5分别通过银行转账1万元、微信转账1万元共计2万元给黄建兵，黄建兵承诺利息1千元。2019年7月8日至11日，黄建兵分三次归还了6000元，余款1.4万元一直未归还，并于2019年9月16日补写了一张借条。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2019年6月，黄建兵以差钱完成公司季度任务为由向黄某5借款2万元，已归还6千元，至今有14000元未还。这些钱用于了店里开销。（二十四）2019年6月27日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人范某2万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证：范某提交的手机微信截图、借条等书证，证实：2019年6月26日一27日，黄建兵通过微信向范某借钱2万元，并承诺利息5000元。2、被害人范某的陈述，证实：2019年6月11日至27日，黄建兵以急需钱付货款为由多次向范某借款2万元，并承诺利息5000元，7月5日归还。范某于2019年6月27日同意借款2万元给黄建兵，并由袁靓开车一起到中国银行取了2万元现金交给袁靓，袁靓当场写了借条。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：向范某借了2万元。（2）被告人袁靓的供述，证实：2019年1月，黄建兵与袁靓以资金周转为由向范某借款2万元。该借款用于店里周转。至今未归还。（二十五）2019年6月28日至7月18日，黄建兵先后以资金周转、母亲生病为由，共骗取被害人夏某10万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）夏某提供的《借条》复印件一份、《微信聊天截图》一份，证实：2019年6月28日至7月18日黄建兵共向夏某借款10万元，承诺2019年10月以前归还。2、被害人夏某的陈述，证实:2019年6月28日，黄建兵以资金周转为由向夏某借款14500元，并承诺利息1000元；2019年6月29日，黄建兵以完成公司任务拿返点为由向夏某借款35500元；2019年7月3日黄建兵以资金周转为由向夏某借款30000元；2019年7月6日，黄建兵以母亲生病住院为由向夏某借款10000元；2019年7月18日，黄建兵以公司开年会要交保证金为由向夏某借款10000元，以上共计借款10万元。至今未归还。3、被告人黄建兵的供述，证实：2019年6月，黄建兵以公司返点、资金周转为由向夏某借款10万元，至今未还。（二十六）2019年7月14日至8月11日，黄建兵、袁靓先后以订制门窗需交定金、货款为由，骗取被害人尹某2.3万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）尹某提供的收据一份、定货合同一份、交易明细三页、《ＰＯＳ签购单》复印件一份、《微信聊天截图》一份，证实：2019年8月11日黄建兵收到尹某门窗定金23000元，同日尹某支付宝支出2万元，2019年7月14日尹某通过ＰＯＳ机刷信用卡3000元给黄建兵。尹某通过微信催促黄建兵安装门窗，并多次催促黄建兵退款。2、证人刘某3的证言（美之选门窗公司业务经理），证实：黄建兵在其公司的最后一笔订单的时间为2019年8月7日。3、被害人尹某的陈述，证实:2019年7月14日，尹某在黄建兵的店里订购了美之选门窗，当日付定金3000元给袁靓，同年8月11日，黄建兵打电话让尹某支付了2万元货款，并承诺45天内会将门窗安装完毕。2019年9月27日之后，尹某就联系不上黄建兵了。4、被告人黄建兵的供述，证实：2019年7月，尹某在黄建兵的店内订购了门窗，交纳货定金及货款共计23000元给了袁靓和黄建兵，但之后黄建兵未将该款用于向厂家订货，也未安装门窗和退还货款，全部用于日常开销。（二十七）2019年7月16日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人贺某2万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）贺某提交的借条、银行交易流水、微信截图等书证，证实：2019年7月16日，黄建兵向贺某借款20000元，承诺于2019年7月25日归还。2019年8月26日至9月16日，贺某多次向黄建兵催还借款，但黄建兵以客户没有付款、公司返点没到、去宜章催款等理由拖欠归还。2、被害人贺某的陈述，证实：2019年7月16日黄建兵以资金周转为由向贺某借款20000元，并承诺利息2000元。之后黄建兵是以公司返点没到，客户欠款未还等为由拖延一直没有归还。3、被告人黄建兵的供述，证实：2019年7月15日黄建兵以要垫付货款为由向贺某借款2万元，至今未还。(二十八)2019年7月21日至8月21日，黄建兵、袁靓先后以资金周转、贷款还钱为由，并用假房产证作抵押，骗取被害人陈旭9.78万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）陈旭提交的银行交易流水、借条、郴州市不动产登记中心证明复印件等书证，证实：黄建兵共向陈旭借款117800元，写了借条二张，一张借款日期为2019年7月30日，借款金额为8万元，承诺借款利息为5000元，还款日期为2019年8月15日前；另一张借款日期为2019年8月21日，借款金额为37800元，袁靓在两张借条上签字。陈旭的中国银行卡于2019年7月30日支出5万元；于2019年8月21日支出37800元；陈旭的农业银行卡于2019年7月21日在资兴市××木门店消费3万元。黄建兵向陈旭借款时提供了袁靓、黄建兵的《结婚证》复印件一份及《中华人民共和国房屋所有权证》复印件一份。2019年10月11日郴州市不动产登记中心证明黄建兵提供的房产证是假证。（2）中国邮政储蓄银行调取证据通知书一份，证实：袁靓尾号为3274的邮政银行卡的交易流水，其中2019年8月2日分两次支付2万元给陈旭。2、被害人陈旭的陈述，证实：2019年7月21日、30日、8月21日黄建兵三次分别以资金周转、贷款为由，向陈旭借款共计117800元，并承诺给付高额利息，最后一次借款还使用了郴州的假房产证作抵押。借款后陈旭发信息、打电话给黄建兵，其一直不回，也未归还借款。袁靓在借条上签字。3、被告人供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2019年7、8月，黄建兵以资金周转、要贷款需要钱为由向陈旭借款117800元，还用假的《房屋所有权证》及结婚证的复印件作为借款担保。这些借款有2万元用于去澳门赌博、8千元用于支付贷款利息，及归还朋友、网络贷款公司的借款，用于贷款手续费、家庭生活开支等。袁靓转了2万元归还陈旭。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓与黄建兵以资金周转、贷款需要钱为由向陈旭借款三笔共计117800元，夫妇俩用假房产证做了借款抵押。夫妇俩将借款用于归还贷款、日常开销等，第三笔钱被贷款公司骗走了。向陈旭的借款均未用于店内资金周转；已归还陈旭2万元，剩余借款至今未还。（二十九）2019年7月26日，黄建兵、袁靓先后以订制门窗需交定金、货款为由，骗取被害人曹某4万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）曹某提交的《中国银行交易明细清单》一份、《香港美之选门窗定货合同》复印件一份，证实：2019年7月7日，曹某和袁靓签订了门窗定货合同，曹某支付了货款4万元，其中微信转账1万元，银行转账3万元。（2）中国工商银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的工商银行卡交易流水，证实：袁靓的工行卡（尾号7986）交易流水，其中2019年7月26日收到曹某汇款3万元。2、被害人曹某的陈述，证实:2019年7月，曹某到袁靓、黄建兵的门窗店里订购门窗，双方签订了定货合同，曹某交纳了订金1万元并付了货款3万元。黄建兵、袁靓一直未履行合同，也未将货款退给曹某。2019年9月下旬，曹某打电话、发微信给黄建兵夫妇，但不接电话也不回微信，门窗店也关门了。3、被告人袁靓的供述，证实：2019年曹某与袁靓签订了门窗《订货合同》并支付定金、货款共计4万元给袁靓，袁靓没有向厂家订货支付货款，全部用于偿还银行、表哥、母亲的欠款及日常开销等，至今未向曹某交货，也未退款，黄建兵也知情。（三十）2019年7月28日，黄建兵以资金周转为由，骗取被害人何某1万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）何某提交的借条复印件一份，证实：2019年7月28日黄建兵向何某借款10000元，并承诺2019年7月30日归还11000元。（2）中国银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的中国银行卡交易流水，证实：黄建兵尾号为1187的卡于2019年5月26日收到何某转账1万元。2、被害人何某的陈述，证实：2019年5月底，黄建兵以进货还差货款为由向何某借款1万元，并承诺利息1000元。之后何某催还借款，黄建兵以各种理由推脱，至今仍未归还。2019年7月28日黄建兵补写了一张借条给何某。3、被告人黄建兵的供述，证实：2019年5月，黄建兵以资金周转、公司完成任务才返点为由向何某借款1万元，至今未还钱，这些钱用于家里日常开销。（三十一）2019年8月，袁靓以资金周转为由，骗取被害人周某1万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）周某提交的《中国建设银行手机银行转账》记录一份，证实：2019年8月30日被害人周某通过手机银行向袁靓转账10000元的事实。2、被害人周某的陈述，证实：2019年8月，袁靓、黄建兵以垫付货款需资金周转为由向被害人周某借款1万元，并承诺利息1千元。周某多次催讨借款，袁靓也不回信息、不接电话，还把电话拉黑了。借款一直未归还。3、被告人黄建兵的供述，证实：2019年8月，袁靓以垫付货款为由向周某借款1万元，周某在微信上向黄建兵和袁靓催还款，但至今未还；借款用于店里开销。（三十二）2019年8月，黄建兵、袁靓以贷款还钱为由，骗取被害人黄某64万元，至今未归还。认定该起事实证据有:书证（1）黄某6提供的转账凭证一份，证实：2019年8月20日黄某6的建设银行卡转账1万元给袁靓；2019年8月27日黄某6的建设银行卡分三次各转账1万元给黄建兵，共计转账3万元给黄建兵。2、被害人黄某6的陈述，证实:2019年8月份，黄建兵以其贷款需要手续费和过桥费为由向被害人黄某6借款40000元，当时袁靓也在场。黄建兵以自己也被骗为由，至今未归还。3、被告人黄建兵的供述，证实：2019年8月份黄建兵、袁靓向黄某6借款4万元至今未还，用于贷款过桥。（三十三）2019年8月23日，黄建兵、袁靓以贷款还钱为由，骗取被害人陈某54万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）中国银行调取证据通知书一份，黄建兵的中国银行卡交易流水，证实：黄建兵尾号为1187的中国银行卡，于2019年8月23日收到陈某5转账4万元。2、被害人陈某5的陈述，证实：黄建兵、袁靓以高息为诱饵，使用假房产证作抵押向被害人陈某5借款4万元无法归还的事实。3、被告人的供述（1）被告人黄建兵的供述，证实：2019年6、8月黄建兵以订货需资金周转为由向谢某2借款20000元，后来因为谢某2一直催还款，黄建兵、袁靓又以办理贷款来还钱，但贷款要交过桥费为由向陈某5借款40000元。其中归还谢某28千元；借陈某5的4万元全部打给了贷款公司。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓与黄建兵以贷款需过桥费为由向陈某5借款4万元，该笔借款由于小额贷款公司一直未放款袁靓夫妇无法偿还，于是与谢某2、陈某5签订了房屋买卖合同。（三十四）2019年9月7日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人李某21.6万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、书证（1）李某2《借条》复印件一份，证实：2019年9月7日黄建兵、袁靓以生意周转为由向被害人李某2借款2万元，承诺利息400元，借款期限1个月。2、被害人李某2的陈述，证实:2019年9月7日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，向李某2借款2万元，并承诺月息400元，一个月归还。借款一直未归还，2019年9月20日以后李某2就再也无法联系黄建兵夫妇了。3、被告人黄建兵的供述，证实：2019年9月，黄建兵以资金周转为由向曹响应借款2万元，后经曹响应介绍，黄建兵向李某2借款2万元，承诺月息400元，至今还有16000元未还。借款用于支付其他贷款和自己的日常开销；（三十五）2019年9月11日，黄建兵、袁靓以资金周转为由，骗取被害人申某0.5万元，至今未归还。认定该起事实证据有:1、被害人申某的陈述，证实:2019年9月11日，黄建兵以资金周转为由向申某借款1万元。2019年9月19日至10月14日，黄建兵共计还款5000元，之后一直联系不上黄建兵了。2、被告人黄建兵的供述，证实：2019年5月，黄建兵以资金周转为由向申某借款1万元，并承诺利息1千元，后归还5千元，至今有5000元未还；借款用于日常开销。上述事实,另还有下列经过庭审举证、质证且查证属实的综合证据证明:1、书证（1）立案决定书、接报案登记表各一份，证实：2019年10月28日被害人陈旭向资兴市公安局阳安路派出所报案，称自己被黄建兵诈骗了11万元，当日该局对陈旭被诈骗案立案侦查。（2）户籍证明二份，证实：被告人黄建兵和袁靓在作案时均已到达刑事责任年龄。（3）抓获经过一份，证实：2019年10月28日19时许，资兴市公安局民警在资兴市新区××路邦特咖啡馆门口，将被告人黄建兵和袁靓抓获，并依法传唤至资兴市公安局进行调查。（4）拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书各二份、提请逮捕决定书、逮捕必要性说明书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、不批准逮捕决定书、不批准逮捕理由说明书、不批准逮捕案件补充侦查提纲、释放通知书、取保候审决定书、取保候审执行通知书、缴款书各一份，证实：2019年10月29日资兴市公安局对黄建兵、袁靓刑事拘留；2019年12月4日，资兴市公安局对黄建兵执行逮捕；2019年12月4日，资兴市公安局对袁靓取保候审，并缴款取保候审保证金20000元。（5）客户订单统计表二份，证实：黄建兵在佛山市南海区里美之选门窗加工厂2018、2019年的订单金额、产品类型等。其中2018年向该厂订购了门、窗等产品245套，金额总计484714.2元；2019年向该厂订购门、窗等产品42套，金额总计83573.47元。（6）出入境记录调取证据通知书一份，证实：2017年12月28日至2019年10月24日黄建兵有46次出入澳门的记录。2017年12月28日至2019年9月20日袁靓有23次出入澳门的记录。两人共同出入澳门的有10次。（7）中国建设银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的建设银行卡交易流水单，证实：1、黄建兵在建设银行的账户为×××71；袁靓开户号为6236602900000302236。黄建兵账户于2018年6月12日、24日、7月6日在南安市××旺珠宝首饰商行消费5次，每次消费2万元，共计消费10万元；于2019年1月10日在珠海市卡斯基珠宝店消费1万元；于2018年8月16日在珠海市××北兴兴达服装店消费10万元；于2018年8月23日、24日、25日、9月11日、12日、10月5日、17日、18日、12月4日在南安梅山振中家私商行消费13次，共计消费27.4万元；于2019年1月15日在深圳市龙岗区××货店消费5.2万元；于2019年1月24日、3月4日在珠海市香洲皮夏皮具商行消费二次，共计3.4万元；于2019年3月12日、13日在深圳市龙岗区高尚电子批发部消费二次，共计1.8万元；于2019年3月20日在珠海市香洲区天德红木家具馆消费1万元、在广州市依田服饰有限公司消费2万元；于2019年1月20日、3月4日在南安市乐峰镇大头门业商行共消费2.6万元。上述消费共计64.4万元。2、2015年9月2日至2019年9月20日，袁靓的建行卡交易流水情况，其中2017年8月9日至2019年4月26日有多笔与重庆市阿里小微小额贷款有限公司、重庆市阿里巴巴小额贷款有限公司、上海静安维信小额贷款有限公司、重庆市蚂蚁商诚小额贷款有限公司、马上金融贷款、原了贷、润信小贷、上海拍拍贷金融信息公司、重庆苏宁小额贷款、山西安易信互联网小额贷款公司、我来贷、广州瑞兴小额贷款公司、摇钱贷、红易借等交易记录。（8）中国银行调取证据通知书一份，黄建兵、袁靓的中国银行卡交易流水，证实：黄建兵的中国银行账号有两个，分别为：6217857500000441581、6217867500002891187。尾号为1187的卡，2019年5月25日在深圳市龙岗区高尚电子批发行消费两次共计金额2.4万元；当日黄建兵就在珠海谷田美容商行消费1万元。至2019年9月30日，该账户余额为1元。（9）中国邮政储蓄银行调取证据通知书一份，证实：黄建兵、袁靓在邮政银行开户及流水。（10）资兴市农商银行调取证据通知书一份，证实：黄建兵、袁靓的在农商银行开户信息及至今的所有账户流水。2、证人证言（1）证人刘某3的证言，证实：黄建兵2012年加入佛山市美之选门窗公司,2016年至2018年黄建兵的生意一直不错，平均每年的进货额都在60万以上。2018年年底黄建兵向公司申请过信用期限（拖欠货款），并向公司的同事及刘某3借款。黄建兵店里在公司的最后一笔订单是在2019年的8月7日，之后再也没有提交过订单。刘某3听说黄建兵经常去赌博，导致资金链断裂。2019年黄建兵总共销售额才8万多元。3、被告人供述和辩解（1）被告人黄建兵的供述，证实：黄建兵做了假的房产证向别人借钱，借到的钱部分拿去澳门赌博了，自己在向多名被害人借款时，早已债台高筑，自己的房子和车子都做了抵押。（2）被告人袁靓的供述，证实：袁靓从前年开始去澳门赌博，共去了十多次，输了二、三万元。夫妇俩已没有存款了，名下的一套房子（位于北湖区××栋××单元××一辆迈瑞宝都被法院查封了，经营的“美之选门窗”店，是租来的，2019年9月店面已关门。4、辨认笔录三十七份，证实：被害人陈旭、贺某、谢某1、王某、何某、范某、黄某1、陈某2、李某1、李某3、廖某、黄某3、欧某、刘某2、张某、刘某1、陈某6、首志勇、曹某、李某4、黄某7、黄某5、周某、黄某2、陈某3、黄某4、李某2、申某、袁某2、肖某、白某、夏某、尹某、朱某、曾英杰、胡某、陈某1辨认对其实施诈骗的黄建兵、袁靓。5、视频资料录音光盘一张，证实：2019年8月份被害人谢某2与被告人黄建兵签订借款合同的视频资料一张，证实黄建兵与谢某2签订借款协议时，黄建兵使用了假房产证抵押，袁靓在场。本案审理中，被告人袁靓从本院和郴州市北湖区人民法院调取了其房屋拍卖后支付给本案部分被害人的款项，其中：陈某116405.3元、胡某78745.2元、袁某132810.5元、白某118117.9元、肖某53153元。共计299231.9元。本院认为，被告人黄建兵、袁靓以高额利息为诱惑，向不特定多人吸收存款人民币107万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人黄建兵、袁靓以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物人民币202.86万元，其中被告人袁靓参与93.21万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立,本院予以支持。在共同犯罪中，被告人黄建兵起了主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人袁靓起了次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人黄建兵、袁靓到案后如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，属坦白，依法可以从轻处罚；被告人黄建兵、袁靓房屋拍卖后返还了部分被害人的被骗财产，可酌情从轻处罚。被告人黄建兵、袁靓犯数罪，应当数罪并罚。关于被告人黄建兵提出非法吸收公众存款罪中第1、3、4笔金额有出入的辩解，经查，该三笔事实的在案证据中被告人自己的供述与被害人的陈述能相互印证，能够证实公诉机关指控的该笔事实，故对被告人黄建兵的该辩解意见不予采纳；关于被告人黄建兵、袁靓提出诈骗罪中第28笔后面转账还了2万元的辩解，经查与事实相符，本院予以采纳。关于指定辩护人谭春立、王敬文提出被告人黄建兵、袁靓不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人黄建兵、袁靓系以经营店子为由，以高额利息向不特定的公众对象吸收资金，数额达1070000元，两被告人的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故该辩护意见本院不予采纳；指定辩护人谭春立被告人黄建兵系坦白、其认罪认罚，建议对被告人黄建兵从轻处罚的辩护意见，符合本案事实；指定辩护人王敬文提出被告人袁靓在诈骗犯罪只参与了18起、涉案金额是95.21万元，经查，告人袁靓在诈骗犯罪中参与了19起，其诈骗犯罪涉案金额是93.21万元；指定辩护人王敬文提出房产拍卖款51万余元已经偿还了部分受害人，诈骗金额应当要扣减偿还的金额，经查，房产拍卖系在案发后进行，依法不能从诈骗金额中扣除；指定辩护人王敬文提出被告人袁靓的行为已经取得部分受害人的谅解，被告人袁靓具有坦白、无前科、认罪认罚等情节，被告人袁靓上有年迈的父母、下有年幼的小孩，符合本案事实和被告人袁靓的实际情况。根据被告人袁靓的犯罪情节和悔罪表现,没有再犯罪的危险,适用缓刑对所居住的社区没有重大不良影响,同时考虑被告人袁靓尚有两个未成年的子女需要抚养，可以对被告人袁靓宣告缓刑。综上所述,对被告人黄建兵依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条；对被告人袁靓依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条、第七十三条，及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第(一)项的规定,判决如下:一、被告人黄建兵犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪,判处有期徒刑十年,并处罚金人民币五万元。决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即从2019年10月29日起至2031年4月28日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。)二、被告人袁靓犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑十个月,并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元；（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。)三、继续追缴被告人黄建兵、袁靓犯罪所得，返还给各被害人。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应交上诉状正本一份,副本五份。审 判 长  黄龙飞人民陪审员  徐周舟人民陪审员  李凤江二〇二〇年十二月十八日书 记 员  李文佳附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的,经人民法院裁定,可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述与辩解自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述与辩解司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述与辩解自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述与辩解自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。