江苏省灌云县人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0723刑初493号公诉机关江苏省灌云县人民检察院。被告人胡某某（曾用名胡某），男，出生于江苏省连云港市海州区，汉族，专科文化，职工，户籍所在地连云港市海州区，现租住于广东省佛山市南海区。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年4月15日被灌云县公安局监视居住，同年5月17日被该局取保候审，2020年5月7日经灌云县人民检察院决定取保候审。指定辩护人茆海元，江苏震云律师事务所律师。灌云县人民检察院以灌检二部刑诉(2020)19号起诉书指控被告人胡某某犯骗取贷款罪，于2020年9月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。灌云县人民检察院指派检察员陶某出庭支持公诉，被告人胡某某及其指定辩护人茆海元到庭参加诉讼。现已审理终结。灌云县人民检察院指控：2010年至2014年，被告人胡某某受江苏银行连云支行原行长、连云港超鼎贸易有限公司实际控制人姜某（另案处理）的指使，帮助姜某采取提供虚假贷款资料、虚设质押物等方式，以连云港超鼎贸易有限公司名义多次骗取江苏银行贷款共计人民币14096.037945万元、美元1228.5975万元。截至案发，有1500万元人民币贷款逾期未还。具体分述如下：1、2010年1月至11月，以超鼎公司名义骗取江苏银行3000万元贷款综合授信，先后11次骗取贷款共计3096.037945万元人民币、450.565万美元，贷款全部还清。2、2010年12月至2011年12月，以超鼎公司名义骗取江苏银行3000万元贷款综合授信，先后8次骗取贷款共计4100万元人民币、778.0325万美元，贷款全部还清。3、2012年2月至2013年2月，以超鼎公司名义骗取江苏银行2800万元贷款综合授信，先后2次骗取贷款共计2600万元人民币，贷款全部还清。4、2013年5月至2014年2月，以超鼎公司名义骗取江苏银行2800万元贷款综合授信，先后2次骗取贷款共计2800万元人民币，截至案发，有1500万元人民币贷款逾期未还。为证明指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人胡某某伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，建议对其判处有期徒刑1年6个月，可以适用缓刑，并处罚金人民币10000元。被告人胡某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人胡某某辩护人提出如下辩护意见：1、被告人系坦白，可以从轻处罚。2、被告人认罪认罚，可以从宽处罚。3、被告人系从犯，可以从轻或减轻处罚。经审理查明，2010年至2014年，被告人胡某某受江苏银行连云支行原行长、连云港超鼎贸易有限公司实际控制人姜某（另案处理）的指使，帮助姜某采取提供虚假贷款资料、虚设质押物等方式，以连云港超鼎贸易有限公司名义多次骗取江苏银行贷款共计人民币14096.037945万元、美元1228.5975万元。截至案发，尚有1500万元人民币贷款逾期未还。具体犯罪事实分述如下：1、2010年1月至11月，以超鼎公司名义骗取江苏银行3000万元贷款综合授信，先后11次骗取贷款共计3096.037945万元人民币、450.565万美元，贷款全部还清。2、2010年12月至2011年12月，以超鼎公司名义骗取江苏银行3000万元贷款综合授信，先后8次骗取贷款共计4100万元人民币、778.0325万美元，贷款全部还清。3、2012年2月至2013年2月，以超鼎公司名义骗取江苏银行2800万元贷款综合授信，先后2次骗取贷款共计2600万元人民币，贷款全部还清。4、2013年5月至2014年2月，以超鼎公司名义骗取江苏银行2800万元贷款综合授信，先后2次骗取贷款共计2800万元人民币，截至案发，尚有1500万元人民币贷款逾期未还。另查，被告人胡某某归案后如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人胡某某在开庭审理过程中亦无异议，且有未到庭证人刘某、姜某、吴某甲、吴某乙等人的证言，工商登记资料，银行交易明细，记账凭证，贷款材料，户籍证明，发破案报告，抓获经过等证据证实，足以认定。对被告人胡某某辩护人提出的“被告人系坦白，可以从轻处罚；被告人认罪认罚，可以从宽处罚；被告人系从犯，可以从轻或减轻处罚”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。本院认为，被告人胡某某伙同他人以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，且属共同犯罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人胡某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，本院依法予以减轻处罚。被告人胡某某到案后如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，本院依法从轻处罚。被告人胡某某有悔罪表现，适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，故本院决定对其依法适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人胡某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。二、责令被告人胡某某与姜某于本判决生效后10日内共同退赔被害单位江苏银行连云支行经济损失人民币1500万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 涛人民陪审员  孙千祝人民陪审员  黄跃霞二〇二〇年十二月二十一日法官 助理  董国经书 记 员  陈俊铭法律条文附录一、《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应对从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。