黑龙江省哈尔滨市双城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0113刑初272号公诉机关黑龙江省哈尔滨市双城区人民检察院。被告人蒋希乔，男，汉族，1982年3月27日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，无职业，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年10月22日被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市双城区看守所。辩护人赵玉新，黑龙江鑫丰律师事务所律师。被告人蒋喜来，男，满族，1993年4月16日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，无职业，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年9月14日被刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市双城区看守所。辩护人连秀美，黑龙江古堡律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市双城区人民检察院以黑双检刑诉[2020]206号起诉书指控被告人蒋希乔、蒋喜来犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月10日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年12月24日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市双城区人民检察院指派检察员毛远驰、吴彩静出庭支持公诉。被告人蒋希乔及其辩护人赵玉新、被告人蒋喜来及其辩护人连秀美出庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市双城区人民检察院指控，2018年下半年，被告人蒋希乔通过微信认识到冒用他人身份证明办理银行卡赚钱的山东籍人宋某。为获利，蒋希乔伙同被告人蒋喜来进入宋某的“花花团队”微信群，宋某不定期在微信群内发布陌生人身份证照片，蒋希乔、蒋喜来选择与自己相貌相似的人员，由宋某提供陌生人身份证和手机卡，之后由蒋希乔、蒋喜来到没有人脸识别的乡镇银行冒名办理银行卡和U盾，再邮寄给宋某指定的收货地点，每张冒名办理的银行卡套件，宋某给予蒋希乔300-1200元好处，蒋希乔对蒋喜来冒名办理的每张银行卡从中抽取200元好处，其中蒋希乔办理银行卡22张并出售给宋某，蒋喜来办理36张银行卡并出售给宋某，二人非法获利合计七万元左右。经侦查，被告人蒋希乔于2020年10月21日在哈尔滨市香坊区春江家园被公安机关抓获到案；被告人蒋喜来于2020年9月14日被公安机关传唤到案。公诉机关就上述指控的犯罪事实，向法庭提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为被告人蒋希乔、蒋喜来的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究二被告人刑事责任。针对被告人蒋希乔的犯罪事实、情节等建议判处其有期徒刑三年八个月，并处罚金。针对被告人蒋喜来的犯罪事实、情节等建议判处其有期徒刑三年六个月，并处罚金。二被告人对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且在检察机关签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人蒋希乔的辩护人提出的辩护意见是蒋希乔到案后能如实供述自己的犯罪事实，无前科劣迹，系初犯、偶犯，请求法庭对蒋希乔从轻判处。被告人蒋喜来的辩护人提出的辩护意见是蒋喜来系自首，自愿认罪认罚，未造成重大影响，请求法庭对蒋希乔从轻判处。经审理查明，2018年下半年，被告人蒋希乔通过微信软件认识宋某，通过宋某了解到可以冒用他人身份证明办理银行卡，再将办理的银行卡卖给宋某进而获利，便加入宋某的“花花团队”微信群。宋某不定期在微信群内发布多名陌生人身份证照片，蒋希乔在里面选择与自己相貌相似的人员。确定后由宋某提供该陌生人身份证和手机卡，再由蒋希乔到没有人脸识别软件的乡镇银行冒名办理银行卡和U盾。银行卡和U盾办理下来后由蒋希乔邮寄到宋某指定的收货地点，每张冒名办理的银行卡套件，宋某给予蒋希乔300-1200元好处。2019年2月份，被告人蒋希乔找到其弟弟被告人蒋喜来，将该事告知蒋喜来，并召集蒋喜来加入，蒋喜来同意，后亦加入“花花团队”微信群。通过上述方式冒名办理银行卡，将办理好的银行卡交给蒋希乔，由蒋希乔邮给宋某，宋某将钱再打给蒋希乔，蒋希乔从每张卡中抽取200元好处费后，将剩余非法获利款转账给蒋喜来。通过以上犯罪手段，被告人蒋希乔先后共办理银行卡58张，其中自己单独办理22张，通过蒋喜来办理36张，并出售给宋某，非法所得共计3.79万元。被告人蒋喜来共办理银行卡36张并通过蒋希乔出售给宋某，非法所得共计2.5万元。经侦查，被告人蒋希乔于2020年10月21日在哈尔滨市香坊区春江家园被公安机关抓获到案；被告人蒋喜来于2020年9月14日被公安机关传唤到案。上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：1、案件来源、集群战役基本信息、受案登记表、到案经过，证实2019年11月11日，哈尔滨市公安局双城分局经济侦查大队接到上级指派任务，其中线索涉及双城区蒋希乔、蒋喜来妨害信用卡管理案。经大量摸排和研判分析，2020年9月14日被告人蒋喜来主动接受公安机关传唤，同年10月21日上午，公安机关工作人员在哈尔滨市香坊区乐园街春江家园D栋2单元602室将被告人蒋希乔抓获。2、证人孟某的证言，证实其是蒋希乔的女朋友，其手机微信和支付宝一直都是蒋希乔在用，里面的转账信息自己都不清楚。3、证人宋某的证言，证实其微信名为“花姑娘”，创建微信群“花花团队”，在该微信群中发放身份证照片，然后蒋希乔、蒋喜来负责冒名办理银行卡。二人将办好的冒名银行卡卖给其，其再将这些银行卡卖给其上家。然后按照每张银行卡1200元的价格给蒋希乔转账。蒋希乔一共卖给其22张银行卡，蒋喜来一共卖给其36张。其都是通过蒋希乔与黑龙江这面的办卡人员结账，再由蒋希乔与其他人结账。4、辨认笔录及照片，证实经宋某辨认，其指认出蒋希乔和蒋喜来二人。5、河南硕证电子数据司法鉴定所司法鉴定意见书，证实公安机关对宋某的手机数据进行了还原、恢复和固定电子数据证据。6、立案决定书、逮捕证，证实宋某被公安机关立案逮捕。7、信用卡列表，证实被告人蒋希乔冒名办理的22张信用卡信息、蒋喜来冒名办理的36张信用卡信息。8、微信聊天截图照片，证实被告人蒋希乔、蒋喜来与宋某的聊天内容。9、转账记录，证实宋某通过微信、支付宝转账给被告人蒋希乔及孟某2.23万元，被告人蒋希乔通过微信、支付宝转账给被告人蒋喜来6万余元。10、户籍证明、现实表现，证实二被告人的身份情况及二被告人无前科劣迹，现实表现一般。11、被告人蒋希乔的供述，证实2018年下半年，其通过微信网络认识了宋某，通过聊天得知宋某能够赚“快”钱，同时跟其说了冒名办理银行卡的事，每张卡能赚300元钱。后其加入了宋某的“花花团队”微信群，宋某不定期在该群内发无数张不同人员身份证的照片，然后其根据这些陌生照片挑取跟自己长相相似的人员，宋某再将这些人的身份证和手机卡邮寄过来，其拿着陌生人的身份证去没有人脸识别的银行办理银行卡和U盾，然后将办好的银行卡邮回给宋某，宋某在通过转账或现金方式给其好处。其在宋某的微信群里干了几个月后，将其弟弟蒋喜来也叫来一起干。开始一个银行卡宋某给300元好处，后来最多给到1200元，蒋喜来办理的银行卡每张其都从中提200元钱，剩下的给蒋喜来。其一共办理了22张信用卡。一共获利3.79万元。12、被告人蒋喜来的供述，证实2019年2月的时候，蒋希乔给其打电话问其缺不缺钱，然后说拿别人身份证开银行卡再卖出去可以赚钱，其就答应了蒋希乔一起干。几天后蒋希乔开车拉着其到哈尔滨市双城区一个农村信用社，其进入信用社后拿着不认识的人的身份证跟信用社柜员说办卡，信用社柜员就给其开了一张银行卡，蒋希乔将该身份证和银行卡邮寄走，过了两天蒋希乔给其500元钱。按照这种方式其办理了10张左右的借记卡，2019年3、4月份其通过蒋希乔认识了宋某，知道蒋希乔的卡都是邮寄给宋某的，然后宋某就将其拉进了“花花团队”微信群。按照蒋希乔的方式又办理了一些银行卡，一共办理了36张银行卡。宋某收到银行卡后都是通过其哥哥蒋希乔结算的，其和宋某没有经济往来，因为本案一共获利2.5万元左右。13、认罪认罚具结书，证实被告人蒋希乔、蒋喜来自愿认罪认罚。本院认为，被告人蒋希乔、蒋喜来使用虚假的身份证明骗领信用卡并出售，数量巨大的行为，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人蒋希乔除自己骗领信用卡外，还召集被告人蒋喜来，并指使蒋喜来一同参与骗领信用卡赚取非法利益，蒋喜来制作的信用卡亦需经过蒋希乔出售给宋某，蒋希乔还从中抽取利润。故针对蒋喜来制作的36张信用卡应认定二人构成共同犯罪，二被告人均系主犯。被告人蒋喜来经公安机关传唤后主动到公安机关投案，到案后能够如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罪认罚，应当对其从轻处罚。被告人蒋希乔到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，可以对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见正确。公诉机关的量刑建议适当。被告人违法所得的财物，已查明的部分应当予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人蒋希乔犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元；(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月22日起至2024年6月21日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内缴纳至本院。)二、被告人蒋喜来犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月14日起至2024年3月13日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内缴纳至本院。)三、追缴被告人蒋希乔违法所得人民币三万七千九百元，上缴国库。四、追缴被告人蒋喜来违法所得人民币二万五千元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐 静人民陪审员  刘婷婷人民陪审员  赵 岩二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  王 迪本案依照的相关法律规定：1.《中华人民共和国刑法》窗体顶端窗体顶端第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窗体底端窗体底端第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。窗体顶端第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。窗体底端第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。窗体底端第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条【认罪认罚从宽制度】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条【认罪认罚案件人民法院如何采纳人民检察院指控罪名和量刑建议】对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（1）被告人的行为不构成犯罪或不应当追究其刑事责任；（1）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。