天津市津南区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0112刑初609号公诉机关天津市津南区人民检察院。被告人吴宇顺，男，1992年5月9日出生于江苏省邳州市，汉族，初中文化，无业，户籍地江苏省邳州市，案发前暂住天津市东丽区。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪于2020年5月10日被天津市公安局津南分局刑事拘留，同年6月16日被逮捕。现羁押于天津市津南区看守所。辩护人田立伟，天津捍正律师事务所律师。辩护人刘阳，天津捍正律师事务所律师。被告人邵森宝，男，1987年11月7日出生于天津市河**，汉族，中专文化，无业，住天津市东丽区。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪于2020年5月14日被天津市公安局津南分局刑事拘留，同年6月16日被逮捕。现羁押于天津市津南区看守所。辩护人祝建国，天津惠然律师事务所律师。被告人曹永红，男，1993年2月28日出生于甘肃省镇原县，汉族，初中文化，无业，户籍地甘肃省镇原县，案发前暂住天津市东丽区。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪于2020年5月10日被天津市公安局津南分局刑事拘留，同年6月16日被逮捕。现羁押于天津市津南区看守所。辩护人张妍，天津厚衡律师事务所律师。天津市津南区人民检察院以津津南检三部刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人吴宇顺、邵森宝、曹永红犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年9月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市津南区人民检察院指派检察员杜海峰、检察官助理袁宁宁依法出庭支持公诉，被告人吴宇顺及辩护人田立伟、刘阳，被告人邵森宝及辩护人祝建国，被告人曹永红及辩护人张妍均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市津南区人民检察院指控，被告人吴宇顺、曹永红、邵森宝在2019年至2020年期间，为获取非法利益，在明知他人从事违法犯罪活动的情况下，仍使用本人身份信息并介绍、组织魏某、孟某、冶福寿、赵某、张某1、胡某、孙某、杨某等人到工商部门多次注册公司，并利用公司的名义开设对公账户，将公司营业执照、对公账户银行卡、Ｕ盾等相关手续材料售卖予其上线“龙哥”。其中每个对公账户以2000元至2800元不等的价格售卖，被告人吴宇顺获利后为冶福寿、赵某等人提供食宿。经核算，仅本案中被告人吴宇顺就获利2万余元、被告人邵森宝获利3万余元、被告人曹永红获利1万余元。经统计，出售给“龙哥”的有天津路达商贸有限公司等25家公司，其中22家公司的对公账户存在银行流水情况。天津宏羽商贸有限公司等26家公司的营业执照、对公账户银行卡、Ｕ盾等被公安机关扣押在案。案发后，被告人吴宇顺、曹永红于2020年5月10日被公安机关抓获归案，被告人邵森宝于2020年5月13日被公安机关抓获归案。被告人吴宇顺、曹永红到案后如实供述了上述犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示案件来源、抓获经过、身份证明、市场主体注册登记情况说明、个体工商户开业登记申请书及委托代理人证明、交易明细、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录、检查笔录等证据。公诉机关认为，被告人吴宇顺、邵森宝、曹永红的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应当分别以《中华人民共和国刑法》第一百七十七条的规定处罚。鉴于被告人吴宇顺、曹永红均具有坦白的从轻处罚情节，且自愿认罪认罚，建议本院分别判处被告人吴宇顺、曹永红有期徒刑三年至四年，并处罚金；建议判处被告人邵森宝有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金。被告人吴宇顺在法庭辩论阶段未发表辩解意见。被告人吴宇顺的辩护人发表辩护意见称对公诉机关指控罪名及犯罪事实均不持异议，就量刑部分认为，被告人吴宇顺归案后如实供述犯罪事实，属坦白，并自愿认罪认罚，被告人无犯罪前科，获利较小，且未造成严重后果和经济损失。综上，请求法庭对其从轻处罚。被告人邵森宝称其行为构成买卖国家机关公文、证件、印章罪，并对公诉机关指控罪名不认可。被告人邵森宝的辩护人称被告人向案外人提供了他人办理的公司营业执照、对公账户，其行为应以买卖国家机关公文、证件、印章罪定罪处罚，应在三年以下有期徒刑量刑；即使认定其构成收买、非法提供信用卡信息罪，应认定为数额较大。被告人邵森宝到案后能如实供述犯罪事实，属坦白，被告人邵森宝对所指控犯罪没有异议，只是对定罪与量刑有异议，但被告人愿意接受刑事处罚。综上，请求法庭对其从轻处罚，量刑应为三年以下有期徒刑。被告人曹永红在法庭辩论阶段未发表辩解意见。被告人曹永红的辩护人对公诉机关指控罪名及犯罪事实均无异议，仅就量刑部分发表意见称，被告人曹永红具有坦白情节，且自愿认罪认罚，系初犯、偶犯。综上，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明，被告人吴宇顺、曹永红、邵森宝在2019年至2020年期间，为获取非法利益，在明知他人从事违法犯罪活动的情况下，仍使用本人身份信息并介绍、组织魏某、孟某、冶福寿、赵某、张某1、胡某、孙某、杨某等人到工商部门多次注册公司，并利用公司的名义开设对公账户，将公司营业执照、对公账户银行卡、Ｕ盾等相关手续材料售卖予其上线“龙哥”。其中每个对公账户以2000元至2800元不等的价格售卖，被告人吴宇顺获利后为冶福寿、赵某等人提供食宿。经核算，仅本案中被告人吴宇顺就获利2万余元、被告人邵森宝获利3万余元、被告人曹永红获利1万余元。经统计，出售给“龙哥”的有天津路达商贸有限公司、天津利中网络科技有限公司、天津志林网络科技有限公司、天津金答商贸有限公司、天津吉如科技有限公司、天津沭颜广告有限公司、天津晶安科技有限公司、天津福浩商贸有限公司、天津景枫商贸有限公司、天津德恒商贸有限公司、雄麟（天津）商贸有限公司、天津墨鱼商贸有限公司、天津华青商贸有限公司、天津德圣科技有限公司、天津百特科技有限公司、天津金佳商贸有限公司、天津蓝琦商贸有限公司、天津九湖商贸有限公司、天津宏羽商贸有限公司、天津思宝商贸有限公司、天津景园科技有限公司、天津景峰广告有限公司、天津市广义详商贸有限公司、天津中协吉商贸有限公司、天津吉恒浩商贸有限公司等25家公司，上述22家公司的对公账户存在银行流水情况。天津宏羽商贸有限公司等26家公司的营业执照、对公账户银行卡、Ｕ盾等被公安机关扣押在案（未向本院移送）。案发后，被告人吴宇顺、曹永红于2020年5月10日被公安机关抓获归案，被告人邵森宝于2020年5月13日被公安机关抓获归案。被告人吴宇顺、曹永红到案后如实供述了上述犯罪事实。另查明，公安机关依法扣押的公司营业执照、对公账户银行卡、U盾等未向本院移送。为证明上述事实，公诉机关当庭出示下列证据：1.案件来源、抓获经过，证明天津市公安局津南分局葛沽派出所在工作中发现，葛沽镇居民张某1涉嫌违法办理多个对公账户并进行买卖，通过对张某1调查发现吴宇顺、曹永红等人涉嫌犯罪，后于2020年5月9日将被告人吴宇顺、曹永红抓获归案，于2020年5月14日将被告人邵森宝抓获归案的情况。2.常住人口信息表，证明被告人吴宇顺、曹永红、邵森宝均已年满十八周岁，具备完全刑事责任能力的情况。3.扣押决定书、扣押清单，证明天津市公安局津南分局扣押涉案物品手机、电脑、U盾、公司营业执照、印章、公司章程等资料的情况。4.快递邮寄信息五页，证明被告人吴宇顺、曹永红等将涉案营业执照、对公账户资料通过快递员李某邮寄到福建、云南、广东等地的情况。5.天津利中科技有限公司、天津志林网络科技有限公司、天津墨鱼商贸有限公司等涉案公司的户卡、营业执照、基本存款账户信息、机构信用代码证等资料，证明涉案公司的法定代表人、住所地、对公账户等基本信息，结合被告人供述与证人证言，能够证实由曹永红、张某1、冶福寿等人设立空壳公司后开设公司银行对公账户并进行售卖的情况。6.天津路达商贸有限公司、天津利中科技有限公司、天津志林网络科技有限公司等公司对公账户交易明细，证明涉案公司银行对公账户存在流水交易的情况。7.情况说明三份，证明经天津市公安局津南分局葛沽派出所查询，被告人吴宇顺、邵森宝、曹永红均不是网络逃犯，亦无犯罪前科的情况；被告人吴宇顺等人收买、非法提供信用卡信息案一案中，对被告人的手机正在恢复过程中，微信转账记录也在恢复过程中的情况。8.义乌市公安局义公（西）立字【2019】62235号立案决定书，证明义乌市城西所20191020楼某被诈骗一案被立案侦查，楼某曾将25000元打入到天津景枫商贸有限公司（法人是曹永红）的对公账户中的情况。9.辨认笔录，证明张某1辨认出被告人邵森宝即是其所说的“大宝”，并辨认出被告人吴宇顺、邵森宝即是接收其公司营业执照、对公账户的人；被告人吴宇顺辨认出“大宝”即是被告人邵森宝，并辨认出张某1是为其提供营业执照、对公账户的人；魏某辨认出被告人吴宇顺即是接收其营业执照、对公账户的人。10.证人冶福寿的证言，证明2019年1月，其在北京做药物的临床试验志愿者时和吴宇顺认识并互相加了微信好友。2019年7月吴宇顺微信联系其，聊天过程中，其提及自己欠了亲戚朋友十几万的外债，没有钱还，吴宇顺就说可以用其本人的名义注册公司，并用注册的公司向小额贷款公司贷款，贷款下来的钱就可以用来还欠亲戚的债务，吴宇顺还说这些贷款平台不是国家的正规平台，不上征信，可以不还贷款，但是有被暴力催收的风险，当时其因为着急用钱，所以就同意了，2019年9月20日其乘坐火车来到了天津，在天津市东丽区福财旅馆和吴宇顺见的面，其在天津这段期间都是吴宇顺为其支付旅店住宿费和生活费，其也认识曹永红，曹永红和吴宇顺住在一个房间。吴宇顺找其要身份证，说是用于办理注册公司，办理小额贷款，后吴宇顺拿给其天津隆全商贸有限公司和雄麟（天津）商贸有限公司、牧缘（天津）商贸有限公司的手续，这三家公司法人都是其本人，后吴宇顺让其给这三家公司开了对公账户，其不清楚吴宇顺用注册的三家公司的对公账户干了什么事，也没有查过这三家公司的银行交易流水，但是其没用过。11.证人孙某的证言，证明其通过男朋友杨某认识的吴宇顺，吴宇顺找杨某让他注册公司，吴宇顺说如果其能介绍人利用身份信息注册公司、办理营业执照而后利用公司名义开设对公账户后并将所有手续给他，注册公司的人就能赚钱，其也能够赚取1000元好处费。其和韩雪是朋友关系，了解韩雪缺钱，其就于2020年4月29日联系韩雪说可以利用她自己的身份注册公司，然后把公司手续出售就可以赚钱，韩雪就同意了。5月6日其就把韩雪介绍给吴宇顺，吴宇顺和韩雪对接办理注册公司的手续，韩雪注册了天津市好金宝网络科技有限公司、金创尚（天津）商贸有限公司，公司注册成功，但对公帐号还没有开，就被民警抓获了。韩雪注册的这两个公司没有出售给吴宇顺，因为对公账户还没有注册完成，吴宇顺没有给其和韩雪钱。12.证人杨某的证言，证明2020年4月份，吴宇顺问其有赚钱的活干不干，就是用其身份注册公司，然后再利用公司的名义到银行开设对公账户，完事后其将开设的对公账户及相关手续物品都交给吴宇顺，吴宇顺给其好处费，其就同意了。他说是工程竞标用，其就没多问，但也猜到他可能使用其账户去骗人。吴宇顺建了个微信群，把其和张某2加到群里，吴宇顺说张某2就是代办营业执照的，让其找她办理营业执照，张某2让其在微信群里把身份证照片和电话号码提供给她，然后她帮其办理营业执照，办理执照的过程中张某2还指导其下载津心办ＡＰＰ进行电子签字，办理好天津市元卓商贸有限公司、天津市好金宝网络科技有限公司的营业执照之后，张某2还帮其预约银行办理对公账户，其按照张某2预约的时间带着营业执照到指定银行办理了对公账户，吴宇顺答应其办好这两个对公账户交给他，其就能获得6000元好处费，对公账户办好之后还没来得及给吴宇顺，就被公安机关抓获了，民警现场扣押了其两个公司的营业执照、六个公章等物品。13.证人赵某的证言，证明2019年9月，其在网吧里和吴宇顺认识的，闲聊时知道吴宇顺是干贷款的，同时吴宇顺说让其办营业执照，只要营业执照办下来就可以给其钱，其就跟着吴宇顺开始干这个了。吴宇顺让其住在天津市东丽区，吴宇顺、曹永红、冶福寿、刘宇、还有住在其隔壁房间的两个男的都是吴宇顺组织来的。吴宇顺是负责人，负责联系代办人张某2，网上申报公司，预约办理银行对公账户；代办人张某2负责联系工商局、办营业执照、刻公章；其只负责办理营业执照和银行对公账户的时候到场人脸识别和签字；曹永红平时在吴宇顺不想干的时候，负责吴宇顺的工作。所有的费用都是吴宇顺出，包括日常住酒店、吃饭的钱。其以自己身份为公司法人开了天津蓝琦商贸有限公司、天津华青商贸有限公司、天津福浩商贸有限公司、琼宇（天津）商贸有限公司、天津成峰商贸有限公司、石家庄驰普科技有限公司等6家公司，后其本人去银行办理对公账户，但是去之前吴宇顺都提前安排好了，到银行之后联系吴宇顺已经安排好的人，办完所有手续之后就都交给吴宇顺了，至于吴宇顺卖给谁其就不知道了。其还把表弟刘宇介绍过来了，并根据吴宇顺的安排也办理了公司。出售对公账户时一并出售营业执照、公章、银行卡、Ｕ盾、绑定的电话卡，都是吴宇顺用快递邮寄，吴宇顺没空的时候，就是曹永红负责邮寄。吴宇顺和其喝酒的时候，说这些账户都用来网络赌博了。14.证人张某1的证言，证明2019年3月，其通过曹伟介绍伙同“大宝”利用其身份信息进行注册公司，而后利用公司名义开设对公账户后交给“大宝”使用，其参与这个事的原因就是为了赚钱。其不知道“大宝”全名，但可以通过照片认出来。每次都是“大宝”告诉其公司的名字，让其拿着身份证到公司所属地的市场监督管理局办理公司营业执照注册公司，办完营业执照后交给他，随后就等待他下一步指示，过几天他就会让其带着身份证到市里他指定的银行办理开通对公账户，并开通电子银行Ｕ盾，办理好后其将对公账户的信息、账户银行卡、Ｕ盾及办理该卡时注册的手机号码都给他。其以自己为法人注册了8个公司，“大宝”给了其大概2000多元辛苦费。“大宝”还让其在建设银行、农业银行、哈尔滨银行、工商银行办理了个人账户的银行卡，他答应一张卡给其1000元钱，其办理完以后就将四张银行卡给“大宝”了，但是“大宝”没给我钱，后其就找他把这四张银行卡要回来了，要回来以后就把卡扔了，没使用也没注销。15.证人胡某的证言，证明2020年4月，其朋友杨某打电话邀请其用其身份信息注册公司，并以公司的名义来开设对公账户，然后将办下来的对公账户交给他，他再转交给一个叫吴宇顺的人，到时候其开设的每一个对公账户会给其1000元左右的报酬，这应该是个违法的行为。2020年4月，杨某通过电话和微信联系其说可以通过注册公司办理对公账户，然后将对公账户卖与他人的方法来赚钱，并称他也在做这个事情，后其在杨某的指导下使用津心办ＡＰＰ以其身份信息注册天津优汇拓商贸有限公司、伟裕（天津）商贸有限公司，5月6日、7日，杨某带着其到中国银行天津高新支行分别给其注册的两个公司开设了对公账户，办理了Ｕ盾，后把公司营业执照、法人章、财务章、人名章、银行卡、Ｕ盾、手机卡都交给杨某，杨某再转交给吴宇顺，吴宇顺用快递发走。到东丽后，其没有花过一分钱，房间是杨某开的，平时吃饭包括去银行办业务的交通费和手续费也是杨某花钱，但是办理对公账户杨某还没有给其钱。16.证人张某2的证言，证明其工作单位是小微律政公司，业务范围是给人代办营业执照、企业咨询、代理记账服务等。2019年7、8月份，吴宇顺让公司代办营业执照，公司代办一套费用2500元，他嫌公司贵，就和其说有没有干私活的，后来其就从中间牵线搭桥，吴宇顺找其办理营业执照，其就把信息发给宋某，由宋某具体负责代办营业执照的具体事宜。代办一个营业执照是1500元钱，其从中抽取500元，1000元给宋某。其没见过吴宇顺，一直都是电话、微信联系，开设公司的人员如杨某、赵某、朱秋文、曹永红、胡某、韩堂重、冶福寿、张野、刘宇、梁军等人都是他联系来的。他们每个人大概都办了两三个营业执照，且他们之间是法人、股东互相替换着起执照。营业执照都是在网上办理，需要实名认证，宋某让其联系法人、股东、监事等在手机上下载登记注册验证ＡＰＰ进行实名认证，宋某继续下一步流程，等到营业执照下来，宋某通过官方ＡＰＰ制作公章，公章下来后才能够到银行开设对公账户，开设对公账户一般都约在吴宇顺等人附近的银行，由法人本人前往银行进行办理。其曾经也怀疑过他们这伙人开设这么多公司、对公账户会用于违法犯罪，也和吴宇顺聊过，但吴宇顺说什么是用于办贷款，其也没有再深究，毕竟其觉得给他们代办不涉及违法犯罪，他们拿着这些东西干什么和其没有关系。吴宇顺没有用个人信息在其这里代办过个人账户，都是他找来的人通过其办理执照。吴宇顺为了方便其去指导注册公司的法人办理对公账户和执照等，建了很多微信群。17.证人韩某的证言，证明2020年5月8日，其到天津东丽区ＯＹＯ酒店找个住所，打算晚上去酒店旁边的ＫＴＶ看看是否营业，期间其下楼的时候看见一个个子较高的男子，他和他朋友在那说附近有网吧，其也想去网吧玩会，就问他网吧在哪，随后其和高个子男子一起去的网吧。在网吧玩的时候其听见他和别人通电话，提到了关于办营业执照等问题，等他挂了电话以后其就问他是做什么工作的，他说是办理营业执照注册公司的，然后再从银行开通对公银行账户，把办理完的东西都交给他使用，可以赚钱，还问其需不需要做，并告诉其做一个能挣1000元钱，其觉得这个事可能存在违法行为就是没答应。18.证人宋某的证言，证明其自己成立了一家名为“三二一”的科技公司，专门负责网站开发，现在经营代办工商、税务等业务。2019年年底，其以前的同事张某2介绍让其帮她代办营业执照，2020年因为疫情的原因，大部分都是通过网上申请的，其在网上申请完之后就通知张某2，把每家公司对应的法人、股东名单都提供给张某2，让她联系这些人通过网上进行实名认证，认证完以后营业执照下来后都是通过邮寄的方式寄给张某2，然后其再通过电话联系银行，开设对公账户，联系完其通知张某2，让她通知法人本人去银行办理开设对公账户。张某2说每个营业执照她收取1500元手续费，她留500，剩下1000都给其，其办理每个营业执照的费用大概是400元，每个营业执照其能赚600元，其共获利9000元左右。张某2前后给其提供8个身份证办营业执照，其记得有冶福寿、赵某、朱秋文、刘宇、梁军等。其问过张某2办理这些营业执照、开设对公账户的用途，她说是正常经营。办理这些营业执照的经营地点等内容不是真实的，都是其编的。19.证人孟某的证言，证明2020年春节前，一个叫孙总的人让其和魏某使用津心办ＡＰＰ注册营业执照，然后办理贷款，后来孙总说贷款办不了了，春节后魏某跟其说有一个石家庄姓邵的人打电话说营业执照已经下来了，还办不办贷款，如果办理贷款需要时间长，想尽快拿到钱的话就用营业执照去参加竞标，中标的话把营业执照直接按照百分之一的价格转让，如果没有中标他的老板会每个月给其和魏某5000元的营业执照使用费，其和魏某一商量就答应了。后来姓邵的又指挥其去银行办理对公账户，都办理完了之后姓邵的让其把所有东西都放在魏某那里，然后姓邵的人通过闪送去魏某那取，再然后姓邵的如何处理其和魏某的东西我就不清楚了。其在天津和石家庄共注册六个公司，魏某也注册了六个公司。其名下公司名称是天津市中协吉商贸有限公司、天津市广义祥商贸有限公司、天津德圣科技有限公司、河北阮午科技有限公司、河北舟抒科技有限公司、石家庄抟武商贸有限公司。公司名称不是其起的，都是姓邵的操作的。办理对公账户的费用都是我到银行的时候姓邵的当场用微信给我转账，其办理天津德圣科技有限公司的对公账户之后，姓邵的让其把营业执照、公章、对公账户等材料放在魏某那里，然后他派人去取，他先给其微信转账1000元，还说其以后办好一个就先给其1000元，剩下的钱只要中标了就给其结清，不过后来他除了办理对公账户的费用外，没再给过其钱。不管怎么说出售营业执照和对公账户都是违法的行为，姓邵的男子拿这些东西干什么其不清楚，其实心里也明白不会做什么好事。20.证人魏某的证言，证明2019年12月，邵森宝主动联系其说用其身份信息注册公司，然后再利用公司的名义去注册对公账户，完事之后把开设的公司的营业执照、公司的公章、财务章、我的人名章、用我身份办理的绑定手机号码、公司单位结算卡、银行Ｕ盾都交给邵森宝，邵森宝答应办理一个公司对公账户给其1000元到2000元不等的好处费，其就同意了。他说是工程竞标时用，其知道不是干好事，但是觉得有钱赚就答应他了。一开始其把身份证复印件交给邵森宝，然后邵森宝去用其身份信息注册公司，注册完之后邵森宝再通过快递把营业执照等公司手续邮寄给其，邵森宝负责联系银行，然后其就按邵森宝和银行预约的时间带着公司的营业执照及相关手续去指定的银行去办理了对公账户。邵森宝给其办理了三个营业执照，分别是天津百特科技有限公司、天津市佳金商贸有限公司、天津市吉恒浩商贸有限公司，办理的费用都是邵森宝出的，对公银行账户所有的手续办完之后都出售给邵森宝，邵森宝让其送到指定的地点交给他安排的人，后邵森宝共给其3200元。邵森宝还用其身份信息注册了河北坝时科技医疗有限公司、河北雄岑商贸有限公司、河北当卓医疗科技有限公司三个公司的营业执照，就河北雄岑商贸有限公司的对公账户其按照邵森宝指导的流程办理完了，还没有给他就被公安机关抓获了，其它两个正在办，后该三个公司的营业执照等相关资料都被公安机关扣押了。21.证人李某的证言，证明其是兰庭广场顺丰快递的快递员，吴宇顺一般在驯海路优佳酒店寄快递，其去这个地方拿件，吴宇顺每次邮寄的都是公章、营业执照、发票等东西。22.证人楼某的证言，证明2019年10月20日10时许，其添加骗子397834926的ＱＱ号，添加后其便和他说办理贷款，骗子给其发来合同让其填写，之后他就说为了确保其有还款能力，银行卡里要有钱，所以其把我银行卡里的存款情况截图发给他了，他看后让其把手机收到的动态验证码发给他，当时其也不知道怎么就发了，发给他之后，银行卡里5000元钱就没了，其问怎么回事，他说现在是银行把这笔钱冻结在那里，等贷款办理好后，银行会发还的。后来他分两次分别给其转了2000多元钱，让其再转回去，说了为了流水，其看到前后才放心的继续在这里办理贷款了，之后，他说其贷款被冻结了，让其激活一下，意思就是解冻，其又分了三次将钱转过去55000元，后发现被骗了，于是就来报警了。其是通过卡号为6228********的中国农业银行卡给收款人为天津景枫商贸有限公司的农业银行卡3602××××7243和收款人广州高与水果店的中国农业银行卡6232××××1073转款的。23.证人吴某的证言，证明其是驯海路优佳酒店的服务员，负责前台办理酒店入住手续，其认识吴宇顺和曹永红，他们两个在酒店住了大约一周，开了5间房，他们一伙大概8、9个人，酒店有入住记录，但是由于部分入住记录因为退房就没有了，所以目前只能提供5个入住记录的情况。24.被告人吴宇顺的供述，证明2019年9月来天津时处于待业状态并缺钱，10月17日其在微信群中看到过有人发信息，内容是招22周岁到50周岁之间的人办理贷款、黑白户不限、操作周期半年至一年，全程管吃住。当时其和曹永红实在缺钱，就联系微信消息发布人“小伟”后就答应做这个事情，后“小伟”给其和曹永红在东丽区一家宾馆开了房间，“小伟”教其办理的流程经过，流程先是要其提供自己的身份证，通过上网在市场监督管理局网站上申办公司，申办完成后等待审核，审核通过后就能拿到营业执照，拿到营业执照以后再去银行办理公司的对公账户，办完对公账户这一套的手续就算完成了，然后再把这套手续给“小伟”，他再邮寄给上级的老板“龙哥”，其就能拿到2000元钱。办理过程中产生生活费、住宿费、营业执照费用都是上级老板给的。2020年初，上级老板“龙哥”跟其联系说可以组织人继续去做这个事情，然后多给其一些钱，其就同意了，然后2020年开始其就直接跟老板联系，开始自己做以及组织其他人办理对公账户给老板。以其身份为法人注册了两家公司并开了对公账户，曹永红好像注册了四家公司开了对公账户，其二人把开的这些套账户材料都给上级老板邮寄过去了，老板收到后就通过银行卡转账了钱，每套2000元。老板问其要过一张银行卡，其就给他邮寄了一张曹永红的招商银行借记卡，老板每次给生活费还有卖公司账户材料的2000元都是通过招商银行卡转给曹永红的农业银行卡，曹永红收到老板转来的钱后转到其微信里，其再分配使用。申办公司营业执照都是花钱找张某2帮忙做的，注册申办一家其给她1500元。其找了九个人参与，男的有冶福寿、赵某、曹永红、刘宇、梁军、朱秋文、杨某、胡某，女的有韩雪，这些人都是其组织起来找张某2办理注册了公司，然后办理对公账户。其把整个事情介绍给他们，他们愿意参与后其就给他们开间房，然后每人每天住宿加伙食100元的标准给他们。其记得通过张某2办理了对公账户大概有30个左右。2019年叫张某1的天津男子通过其卖给过“龙哥”账户材料，2020年有叫魏某和孟某的男子也通过其卖给过“龙哥”，每人两套账户材料，他们三人是“大宝”介绍给的，材料也是通过“大宝”办的，“大宝”给其双方约好时间地点，其和他们三人见面拿材料顺便检验是否合格，完成其就把材料直接邮寄给老板“龙哥”，材料邮寄过去以后“龙哥”把钱打给“大宝”，“大宝”把钱给张某1、魏某、孟某三人。25.被告人邵森宝的供述，证明2017年，其在佰仟消费金融公司工作，负责给人办理贷款，其缺钱也办理了贷款，一个客户说要是缺钱就把银行卡还有密码给他，一个月后再去补卡，一张银行卡给其200元，其当时给了该客户5张银行卡，收到1000元钱。一个月左右其补卡后再把卡给他，他还给其钱，持续了一年半左右，一开始每张卡200元，后来涨到800元。2019年年初，那个客户让叫吴宇顺的人来天津找其拿银行卡，后吴宇顺说别卖银行卡，跟他做公户赚钱吧。一开始吴宇顺让其用个人信息去工商局注册两个公司，注册完公司再到银行开对公账户，他会用这两个对公账户去互刷流水，然后他去找一些小额贷款公司去办理企业贷款，这种小额贷款公司都是违规操作，不受法律保护。吴宇顺说完其就动心了，然后就找了小微律政的公司注册了、华元网络科技有限公司，代办了营业执照，营业执照下来后又到东丽开发区的农业银行办理了对公户，办理好手续后其就把资料都给了吴宇顺，他说去申请企业贷款，后来说贷款申请失败，为了不让其白忙活，给了其1000元。后来银行给其打电话，说账户被冻结了，其一查才知道对公账户里的流水很大，吴宇顺说他把对公账户连同工商执照给卖了。吴宇顺说以后给他介绍客户办理贷款，每成功办理一个他就给其提1000元好处费。在其知道吴宇顺是将其对公账户卖掉之前，其给他介绍了张某1和曹伟等六七个人，知道真相后又给他介绍了魏某和孟某。其把收买来的营业执照、信用卡等手续卖给吴宇顺，总共获得两万余元。26.被告人曹永红的供述，证明2019年6月，其在北京当货车司机时，在百度网上看到一条贷款信息，上面说可以注册企业刷流水的方式贷款，当时其需要用钱，就跟上面的电话联系了，这条信息是吴宇顺发的，就跟他认识了，他就教其怎么利用个人的信息注册公司，然后利用公司名义开设对公账户，把公司营业执照、银行对公账户、电话卡等一套材料通过吴宇顺再卖了。以其名字为法人注册了8家公司，办理对公账户，共收到10800元。这些人中吴宇顺是组织者，办理了对公账户都是通过他卖，平时他给发生活费，每天每人一百元，住宿费吴宇顺花，有时候冶福寿和赵某的生活吴宇顺通过其给，，其平时负责把需要卖的对公账户通过邮寄的方式寄给上家。买家手里有一张其名下的招商银行卡，是吴宇顺让其办理后寄给买家的，每次都是买家把钱用招商银行卡转给其名下农业银行卡，其再通过微信转给吴宇顺。按照吴宇顺之前教给其的操作流程，卖出过一段时间就将这些对公账户销户了，其知道买这些对公账户的人都是做违法的事，这样就能逃避相关部门的追查。以上证据，经当庭举证、质证，证明来源合法，客观真实，与案件具有关联性，本院予以确认。针对控辩双方的意见，根据庭审查明的事实、证据及相关法律规定，本院综合评判如下：一、关于被告人邵森宝构成何种犯罪问题。根据被告人吴宇顺、曹永红的供述，证人张某1等人证言能够证明被告人邵森宝明知他人收买对公账户系从事违法犯罪活动的情况下，利用自己身份信息并指导张某1、孟某、魏某等人利用身份信息注册公司，办理营业执照，目的系办理银行对公账户后将对公账户等相应公司资料进行销卖获利。根据对公账户交易明细，能够证明被告人邵森宝等人销卖的对公账户被使用并存在流水的情况。综上，被告人邵森宝虽将公司营业执照一并提供给他人，但其本人并介绍指导人员办理公司营业执照的目的是为了办理银行对公账户进行销卖，他人收买公司相关资料的目的也是使用对公账户进行交易走账，故被告人邵森宝的行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的犯罪构成要件，应当以收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。故被告人邵森宝及辩护人关于邵森宝的行为构成买卖国家机关公文、证件、印章罪的辩护意见，本院不予采纳。二、关于被告人邵森宝收买、提供信用卡的数量问题。根据《最高人民法院、最高人民检察院》第三条的规定，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡5张以上的，应当认定数量巨大。根据被告人邵森宝的供述及证人张某1、魏某、孟某的证言，能够证明被告人邵森宝收买、非法提供对公账户共计14个，应当认定为数量巨大。故辩护人关于被告人邵森宝提供信用卡数量属数量较大的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人吴宇顺、邵森宝、曹永红为获得非法利益，收买并向他人非法提供公司对公账户等资料，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人吴宇顺、曹永红归案后均如实供述犯罪事实，属坦白，依法均予以从轻处罚；另考虑被告人吴宇顺、曹永红均自愿认罪认罚，依法均予以从宽处罚。二辩护人上述辩护意见，本院予以采纳。被告人邵森宝对公诉机关指控罪名及部分犯罪事实存在异议，依法不能认定为坦白。辩护人关于被告人具有坦白情节的辩护意见，本院不予采纳。综合考虑三被告人的犯罪情节、认罪悔罪态度，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人吴宇顺犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月10日起至2024年1月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人邵森宝犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒三年八个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月14日起至2024年1月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人曹永红犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月10日起至2020年11月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、公安机关扣押的作案工具手机、电脑、注册企业资料、U盾等物品依法由扣押机关依法予以没收。三、被告人吴宇顺违法所得人民币二万元、邵森宝违法所得人民币三万元、曹永红违法所得人民币一万元，依法继续追缴并予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  闵 杰审 判 员  刘永博人民陪审员  王兰坤二〇二〇年十二月十一日书 记 员  韩远昭附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。