河南省新安县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0323刑初330号公诉机关新安县人民检察院。被告人梁秋香，曾用名梁秀香，女，汉族，1967年10月5日出生，初中文化程度，住新安县新城**。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2016年7月6日被新安县公安局取保候审，于2017年7月5日被新安县公安局监视居住，于2020年8月4日被新安县公安局刑事拘留，于2020年9月4日被逮捕。辩护人苏乃义，河南安多律师事务所律师。被告人尚建军，男，汉族，1960年2月26日出生，高中文化程度，住新安县。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2020年9月15日被新安县公安局取保候审，于2020年11月13日被本院决定取保候审。辩护人陈涛、刘旭辉（实习），河南洛一律师事务所律师，法律援助。被告人郭睿，女，汉族，1993年7月7日出生，大专文化程度，住新安县。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2020年5月13日被新安县公安局刑事拘留，于2020年6月19日被新安县公安局取保候审，于2020年11月13日被本院决定取保候审。辩护人陈思坤，河南慕容律师事务所律师，法律援助。新安县人民检察院以新检二部刑诉[2020]34号起诉书指控被告人梁秋香、尚建军、郭睿犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月13日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。新安县人民检察院指派检察员冯晓武依法出庭支持公诉，被告人梁秋香及辩护人苏乃义，被告人尚建军及辩护人陈涛、刘旭辉，被告人郭睿及辩护人陈思坤均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年5月至2015年3月，郑州海洋不动产营销策划有限公司新安县分公司（主犯周俊玲另案已判决）在没有经过相关部门批准的情况下，以高于银行同期利率，以现金和房产抵押借款的形式公开向社会不特定群体吸收存款，共涉及45人，1727万元，已兑付101万元，未兑付1626万元。1、被告人梁秋香作为公司的骨干人员，自公司成立起担任过两个月的公司财务负责人，之后一直担任公司业务员，在公司运作过程中积极作为，为公司介绍骨干分子（于五奎），积极参与公司非法吸收公众存款活动。其中作为业务员为公司直接吸收资金140万元（包括其以丈夫名义存入的50万元），获取提成7000元。所吸收金额140万元中，公司已兑付15万元，梁秋香个人及家属自行兑付80万元，未兑付45万元（个人1.5万元）。案发后梁秋香向新安县打非专户退缴非法所得2000元。2、被告人尚建军为了获取提成，到郑州海洋不动产营销策划有限公司新安分公司担任兼职业务员，在明知该公司是在从事非法吸收公众存款活动的情况下，积极介绍他人到公司存款，共介绍3人吸收存款金额100万元，已兑付25万元，未兑付75万元，获取提成2000元，案发后向新安县打非专户退缴非法所得2000元。3、被告人郭睿于郑州海洋不动产营销策划有限公司新安分公司成立初期，在明知该公司是在进行非法吸收公众存款的情况下，短暂担任该公司财务人员，同时应其母周俊玲要求提供个人七个银行账户供公司非法吸收公众存款活动使用，七个银行账户累计资金流量89453701.47元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人梁秋香、尚建军、郭睿的供述，集资参与人等人的证言，相关书证等证据。公诉机关认为，被告人梁秋香、尚建军非法吸收公众存款，其中梁秋香数额较大，尚建军数额巨大，扰乱金融秩序；被告人郭睿为非法吸收公众存款犯罪活动提供帮助，均应当以非法吸收公众存款罪追究三人的刑事责任。三名被告人均认罪认罚，可以从宽处理。建议判处梁秋香有期徒刑十个月至一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币2万到3万元；判处尚建军有期徒刑八个月到十个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币2万到2.5万元；判处郭睿拘役五个月到六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币2万元。被告人梁秋香、尚建军、郭睿对指控的事实、罪名没有异议且签字具结。梁秋香辩护人的辩护意见为：梁秋香系初犯，且认罪认罚；非吸款项中的140万元，已经退了80多万元，有50万元是其以丈夫的名义存的；被害人写有谅解书,望对被告人从轻处罚。尚建军辩护人的辩护意见为：尚建军接到公安民警电话通知后主动到案，如实供述犯罪事实，系自首；尚建军直接参与吸收存款的金额仅有25万元，且已经退还，梁海强及郭喜伟的75万元，尚建军仅起到了介绍作用，未直接参与办理手续，所起作用较小，应认定为从犯；被告人主观恶性小，自愿认罪认罚，系偶犯、初犯，可以从轻处罚，适用缓刑。郭睿辩护人的辩护意见为：郭睿到案后如实供述，构成坦白，依法应从轻处罚；在本案中起帮助作用，是从犯，依法应从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，无前科，应酌情从轻处罚。经依法审理查明：2013年5月至2015年3月，郑州海洋不动产营销策划有限公司新安县分公司在没有经过相关部门批准的情况下，以高于银行同期利率，以现金和房产抵押借款的形式公开向社会不特定群体吸收存款，共涉及45人，吸收总额1727万元，已兑付101万元，未兑付1626万元。（2020）被告人梁秋香作为公司的骨干人员，自公司成立起担任过两个月的公司财务负责人，之后一直担任公司业务员，在公司运作过程中积极作为，为公司介绍骨干分子（于五奎），积极参与公司非法吸收公众存款活动。其中作为业务员为公司直接吸收王晓凤、张素霞资金共计90万元，获取提成7000元。所吸收金额中，公司已兑付15万元，梁秋香个人及家属自行兑付65万元，未兑付10万元。案发后梁秋香向新安县处非办退缴7000元。另查明，被告人梁秋香取得了集资参与人的谅解。（2020）被告人尚建军为了获取提成，到郑州海洋不动产营销策划有限公司新安分公司担任兼职业务员，在明知该公司是在从事非法吸收公众存款活动的情况下，积极介绍他人到公司存款，共介绍赵云志、郭喜伟、梁海强吸收存款金额共计100万元，已兑付25万元，未兑付75万元，获取提成2000元。案发后尚建军向新安县处非办退缴2000元。另查明，案发后尚建军经公安局民警电话通知后主动到案，后如实供述犯罪事实。3、被告人郭睿于郑州海洋不动产营销策划有限公司新安分公司成立初期，在明知该公司是在进行非法吸收公众存款的情况下，短暂担任该公司财务人员，同时应其母周俊玲要求提供个人七个银行账户供公司非法吸收公众存款活动使用，七个银行账户累计资金流量89453701.47元。上述事实有经庭审质证、确认的被告人梁秋香、尚建军、郭睿的供述与辩解，集资参与人王晓凤等人的证言，证人周俊玲等人的证言，郭睿银行账户流水，谅解书，到案经过，三被告人的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人梁秋香、尚建军违反国家金融管理规定，在明知郑州海洋不动产营销策划有限公司新安县分公司不能办理和无权办理存款业务的情况下，向社会不特定对象吸收资金，其中梁秋香数额较大，尚建军数额巨大，扰乱金融秩序；被告人郭睿为非法吸收公众存款犯罪活动提供帮助，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人梁秋香以其丈夫名义存入公司的50万元不应认定为其本人的犯罪数额。被告人尚建军在经办案机关电话通知后主动到案，后如实供述犯罪事实，系自首，依法对其减轻处罚。被告人梁秋香、郭睿到案后如实供述自己罪行，系坦白，可从轻处罚。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，三被告人均起次要作用，均系从犯，应当从轻或减轻处罚，但梁秋香作用大于尚建军、郭睿；均认罪认罚，依法可从宽处理。被告人梁秋香、尚建军有退赃情节，量刑时酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。根据各被告人犯罪的事实、性质、上述情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第二十五条、第二十七条、第七十二条、第六十四条、第六十一条、第六十二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：（2020）被告人梁秋香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币25000元；（2020）被告人尚建军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元；三、被告人郭睿犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金人民币20000元。（三名被告人的缓刑考验期，均从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  靳利君审 判 员  娄闪闪人民陪审员  王会民二〇二〇年十二月十八日书 记 员  李 凝