山东省济宁市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）鲁08刑终466号原公诉机关山东省济宁高新技术产业开发区人民检察院。上诉人（原审被告人）牛猛，男，1987年6月12日出生于山东省济宁市太白湖新区，汉族，高中文化，济宁市牛牛商务信息咨询有限公司法定代表人，户籍所在地山东省济宁市太白湖新区，现住山东省济宁市。因涉嫌犯伪造公司印章罪，于2019年5月28日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于济宁市兖州区看守所。辩护人张利，山东思雅律师事务所律师。辩护人陈晓寒，山东舜翔律师事务所律师。上诉人（原审被告人）刘彬，别名刘彪，男，1990年3月24日出生于山东省济宁市太白湖新区，汉族，初中文化，济宁市牛牛商务信息咨询有限公司员工，户籍地及现住地山东省济宁市太白湖新区。2018年12月6日因犯寻衅滋事罪被济宁市任城区人民法院判处有期徒刑十个月，2019年9月14日刑满释放。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2019年9月14日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于济宁市兖州区看守所。辩护人张海浩，山东盈广律师事务所律师。上诉人（原审被告人）赵超，男，1988年9月14日出生于山东省曲阜市，汉族，中专文化，济宁市牛牛商务信息咨询有限公司员工，户籍地及现住地山东省曲阜市。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2019年11月27日被监视居住，同年12月1日被取保候审。辩护人秦存壁，山东公明政和律师事务所律师。上诉人（原审被告人）牛兵，男，1990年5月24日出生于山东省济宁市太白湖新区，汉族，初中文化，济宁市牛牛商务信息咨询有限公司员工，户籍地山东省济宁市太白湖新区，现住山东省济宁市太白湖新区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年9月6日被取保候审。辩护人高长方，山东思雅律师事务所律师。上诉人（原审被告人）杨坤，男，1986年11月2日出生于山东省济宁市太白湖新区，汉族，小学文化，济宁市牛牛商务信息咨询有限公司员工，户籍地及现住地山东省济宁市太白湖新区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月26日被刑事拘留，同年9月30日被释放，2020年9月6日被取保候审。辩护人刘传宾，山东信投律师事务所律师。上诉人（原审被告人）马旭，男，1992年2月10日出生于山东省邹城市，汉族，初中文化，济宁市牛牛商务信息咨询有限公司员工，户籍地山东省邹城市，现住山东省济宁市高新区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月28日被刑事拘留，同年7月4日被释放，2020年9月6日被取保候审。辩护人孙倩，山东德衡（济宁）律师事务所律师。上诉人（原审被告人）牛允静，女，1990年1月6日出生于山东省济宁市任城区，汉族，初中文化，济宁市牛牛商务信息咨询有限公司员工，户籍地山东省济宁市任城区，现住山东省济宁市太白湖新区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月28日被取保候审，2020年5月27日被解除取保候审，2020年9月8日被取保候审。辩护人李军超，山东思雅律师事务所律师。上诉人（原审被告人）陈桂芳，女，1992年5月25日出生于山东省菏泽市牡丹区，汉族，大专文化，济宁市牛牛商务信息咨询有限公司员工，户籍地山东省菏泽市牡丹区，现住山东省济宁市嘉祥县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月28日被刑事拘留，同年7月4日被释放，2020年9月7日取保候审。辩护人刘静，山东德衡（济宁）律师事务所律师。济宁高新技术产业开发区人民法院审理济宁高新技术产业开发区人民检察院指控被告人牛猛、刘彬、赵超、牛兵、杨坤、马旭、牛允静、陈桂芳犯诈骗罪，被告人牛猛、刘彬、赵超、牛兵、杨坤犯敲诈勒索罪，被告人牛猛、刘彬犯寻衅滋事罪，被告人牛猛犯伪造公司印章罪一案，于二〇二〇年九月二十七日作出（2019）鲁0891刑初561号刑事判决。原审被告人牛猛、刘彬、赵超、牛兵、杨坤、马旭、牛允静、陈桂芳不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，被告人牛猛为牟取非法利益，2016年9月18日在济宁高新区万丽富德广场成立济宁市牛某2商务信息咨询有限公司(以下简称牛某2公司)，对外声称系很好贷公司、巴厘车服公司的门店，从事汽车抵押借款业务。牛某2公司由被告人牛猛实际控制和管理，雇佣被告人赵超、马旭等人任业务经理，负责带领各自业务团队招揽客户；雇佣牛允静、陈桂芳等为客服人员，负责合同签订、报表制作、债务催收等；雇佣被告人牛兵、杨坤、刘彬等人负责汽车价格评估、GPS定位器安装、汽车抵押登记办理、拖车等。其中，被告人马旭2018年7月左右入职，被告人陈桂芳2018年8月左右入职。被告人牛猛等人以“利息低、押本不押车、到账快”等虚假信息对外宣传，招揽急需用钱的被害人使用自有车辆抵押借款，隐瞒名义上是汽车抵押借款，实际签订的是融资租赁合同的事实，诱使被害人签订融资租赁合同、车辆抵押合同、确认书等多种合同，扣押车辆备用钥匙、车辆登记证书并安装GPS，故意设置不平等条款并单方留存，通过让被害人签署部分现金支付的收款收条或以银行转账回某的方式预扣信息咨询费、调查费、GPS安装费、借款服务费、借款保证金等名目繁多的各种费用，以此制造资金流水等虚假给付事实，虚增借款金额，达到刻意混淆借款金额、到手金额、实际应还款金额的目的。2016年10月至2018年，一旦被害人逾期还款，被告人牛猛等人利用备用钥匙和GPS定位系统，强行开走被害人汽车并以不赎车就卖车为要挟，索要违约金、拖车某、剩余本息等高额费用，在被害人无力赎车时，变卖抵押车辆。为索要债务，被告人牛猛纠集被告人刘彬等人到3名被害人家中滋扰、“喷漆”。2018年5月之后，牛某2公司更换产品，在收取回某过程中，采取借款分两次发放，第一次发放借款后，以不发放剩余借款为要挟等方式向被害人索要回某。被告人牛猛等人通过上述要挟、“喷漆”等手段，实现非法占有抵押车辆、索取高额拖车某等费用及被害人回某的目的，实施敲诈勒索犯罪24起，涉案金额43万余元。另查明，2017年5月至2018年10月，被告人牛猛先后伪造备胎融资租赁（深圳）有限公司（以下简称备胎公司）印章4枚，用于公司经营。被告人牛猛等人通过公司化“外衣”运作，组织成员较为固定，实施“套路贷”敲诈勒索等违法犯罪活动，逐步形成了以被告人牛猛为首要分子，被告人刘彬、赵超、牛兵为重要成员，被告人杨坤、马旭、牛允静、陈桂芳为一般成员的恶势力犯罪集团。原审判决认定上述事实的综合证据有：（一）被告人供述与辩解1.被告人牛猛供述证实，其系牛某2公司法人，总经理。公司客服部牛文静，陈桂芳、山某2，负责客户资料录入，协议签约，提醒客户还款。业务部马旭、王某4、颜某、赵超、田某1、李某6、张某1杨某1，负责发展客户，介绍贷款业务、协助客户签约，家访。评估部牛某1、牛兵，负责抵押车辆安装GPS定位。2016年10月开始经营，加盟很好贷公司，签订反担保，逾期客户风险由其承担。客户还款逾期，其安排或领着牛兵、刘某1等人根据GPS定位找车，使用备用车钥匙将车开走，要求客户结清剩余贷款，缴纳拖车某。不赎车就将车卖了。拖过七八十辆车。其深棕色笔记本记录的被拖车客户及参与拖车人员信息都是真实准确的，按照记录结算拖车某报酬。拖回的车辆放在石桥镇租赁的车库内，有屏蔽仪防止客户找到。牛兵、刘某1、杨坤、赵超参与较多，其比较信赖他们。拖回一辆车每人给500元费用。和备胎公司约定分两次打款是为了容易给客户要咨询费（贷款额度的百分之20到25）。如果客户不同意交纳信息咨询费，就说不会给客户继续转剩下的贷款额度。办理贷款需要交纳GPS安装费1100元，家访费300元，查询征信费用100元，统称为杂费。和客户签订的协议有费用清单、征信查询授权书、车辆评估表、借款申请表、借款人的户籍信息等。管理公司是备胎公司。巴厘车服和备胎公司是一个集团公司。2.被告人赵超供述证实，其2016年至2019年5月在牛某2公司工作，系业务团队经理，公司经营很好贷、巴厘车服产品，均是汽车抵押贷款，区别是很好贷产品资金来源为备胎公司，巴厘车服资金来源为工商银行。公司分客服部、评估部、业务部、报押部，评估部牛某1、牛兵、程某；客服部牛允静、陈桂芳、山某2、李某7、李某3；报押杨坤；业务部分三个组，第一组团队经理马旭，业务员陆某1、颜某、王某5、李某8、王某6；第二组团队经理是其，业务员张某6、田某3、张某7、李某6、韩某3、李某3；第三组杨某1负责，不久就解散了。刘彬干了一段时间业务。公司对外宣传综合利息月息九厘九到一分三九，牛猛对业务员进行培训。牛猛要求业务员只告诉客户到手金额和综合利息，不告知收取费用情况，以让客户回某的方式收取服务费。客户手中不留存合同，合同贷款金额扣除服务费为客户到手金额。很好贷产品期间其根据牛猛的安排参与对逾期客户拖车六次。3.被告人刘彬供述证实，贷款客户逾期后牛猛让其、牛兵、杨坤、赵超根据定位找到车辆，使用备用钥匙开回放在牛猛在石桥租赁的停车场。赵超是业务团队经理，需要结清赎车的客户和赵超沟通。赵超给牛猛汇报。都是要求一次性付清，不同意分期。拖车报酬每人一次500元。4.被告人牛允静供述证实，其系牛某2公司客服人员。2016年进入公司，2018年12月休产假。公司2016年10月成立，法人代表牛猛是其堂哥，与巴厘车服合作。开始是巴厘车服的钱放给客户，借款金额扣除GPS费用、违章处理费、服务费等费用后是实际到手金额。逾期后客服人员会打电话催收，也有根据定位把客户的车辆拖回来的，放在石桥镇牛猛租赁的停车厂里。2018年5月产品更改，牛猛学习回来培训说分两次给客户打款，打完第一笔款之后，要求客户回某，如果客户问什么钱，就说是公司要求，不回这笔钱没法打第二笔款，不要说是收取的服务费，说是公司为了走流水。客户签订协议时对透支金额产生异议，就给客户说不用管那个，正常还款就按照公司说的借款金额和利息还款，逾期后银行会按照这个透支金额进行起诉。回某实际上是公司收取的服务费。其供述的公司人员及组织架构与被告人赵超一致。5.被告人陈桂芳供述证实，其2018年8月进入牛某2公司从事客服工作，负责将客户信息录入、向客户讲解合同、签订合同、和银行对接。牛猛对业务员进行培训，宣传公司放款利息低、押本不押车等，客户需要签订工商银行信用卡合同、融资租赁合同等，客户手中不留存合同原件，客户只关心到手金额和利息，业务员均知晓签订的合同及客户实际到手金额与合同金额不一致，公司通过让客户在第一笔打款后进行回某的方式收取服务费。其供述的公司人员及组织架构与被告人赵超一致。6.被告人牛兵供述证实，其在牛某2公司工作，客户以汽车抵押贷款，其在验车部负责检查车辆状况、评估车辆价值、安装GPS定位、通过GPS定位查看车辆位置并根据牛猛安排参与对逾期客户拖车，一辆500元报酬。其不参与客户签订合同过程，知道公司收取服务费、GPS费用、保证金等费用。7.被告人杨坤供述证实，其2016年开始在很好贷公司工作，负责在车管所办理汽车抵押登记手续，每辆车提成50至100元。根据牛猛安排和赵超、牛兵一起参与对逾期客户拖车四五次，每辆车牛猛给500元费用。其跟随牛猛到客户家中上门索债两次，客户均报警。8.被告人马旭供述证实，其2018年7月至2019年3月在牛某2公司工作，负责一个业务组。告知客户实际到手的金额是贷款批准的额度减去杂费和咨询费。其作为业务员，共做了十几件业务。公司打完第一次款后才给客户要咨询费是因为证明贷下来款了，为了更容易给客户要咨询费。客户不交公司就把车扣了，后续的贷款额度也不会给了，所以客户都交。客户手里没有合同。（二）证人证言1.证人张某5证言证实，其系牛猛妻子。牛某2公司和汇沁公司、星系团、备胎公司是合作关系。牛猛让其办了一张银行卡给公司使用。逾期客户牛猛决定拖车，客户结清剩余本息等可以赎回，不赎回的牛某2公司变卖。2.证人山某1证言证实，其2019年5月到牛某2公司客服部工作十余天后案发，陈桂芳向客户讲解合同，让客户签订合同并通过手机软件与工商银行视频面签，业务员能够接触到合同，其不清楚公司收费情况。3.证人张某6证言证实，其2018年7、8月至2019年5月份在巴厘车服公司上班，是赵超团队的业务员，负责发展客户、给客户介绍贷款费用、利息等基本情况。公司收费有GPS费用、报押费等，客服部的陈桂芳、牛允静让客户签订合同，业务员不允许进入签订合同的办公室。公司对逾期客户会拖车，拖车后怎么处理不清楚。客户反映过到手金额与合同金额不一致，公司分两笔打款，会要求客户回某一部分。4.证人张某7证言证实，其2018年7月至2019年5月在牛某2公司工作，是赵超团队业务员，证实公司情况与证人张某6证言一致。5.证人陆某1证言证实，其2018年8月至2019年3月在巴厘车服公司工作，是马旭业务团队业务员，主要是发展客户，介绍业务。公司收取手续费、GPS费用、报押费等。客户在客服部签订合同，其不清楚合同内容。6.证人田某1证言证实，其2018年8月份进入牛某2公司工作，系业务员，负责联系、接待客户，将贷款所需资料搜集好后提交给客服，牛猛对业务员进行过培训，客服负责与客户签合同。公司收取客户包括评估费、GPS设备费用等杂费。7.证人李某3证言证实，其2017年10月至2019年5月在牛某2公司工作，干过客服和业务员。客户手中没有合同。公司收取GPS费用、服务费，其中服务费以让客户回某的方式收取。对逾期客户牛猛会派人拖车。8.证人牛某1证言证实，其2018年9月至2019年5月在牛猛巴厘车服公司工作，和牛兵为评估师，负责查看车辆状况，填写车辆评估单，初步评估车辆价值后上传到“备胎好车”系统，业务员向客户讲解贷款费用、利息等基本情况，客服与客户签订合同，签订合同之后，其和牛兵给车辆安装GPS定位，做成一单有50元的提成，其和牛兵平分，其还负责查看车辆位置。9.证人程某证言证实，其2018年11月到牛某2公司工作，一般在办公室上传车辆信息，或协助牛兵、牛某1评估车辆、安装GPS定位。客服人员负责与客户签订合同。10.证人杨某1证言证实，其系牛某2公司业务员，评估车辆和征信通过后，让客户填一个费用清单交给客服部。客户逾期就催收，或者上征信。11.证人曹某证言证实，其系中国工商银行金华分行银行卡部副总。个人消费分期业务面向有消费需求的客户，经客户申请审核通过后由银行将消费金额打款至客户授权指定的商家。与星系团公司、杭州信义公司合作，由星系团公司推荐客户，信义公司提供担保，备胎公司与以上两家公司是合作关系。由星系团公司将客户资料交由银行审核，银行工作人员通过互联网和客户面签。银行根据客户透支期数分期收取手续费，星系团公司一次性收取服务费，从客户透支金额中扣除。银行会对逾期还款客户收取违约金和产生的利息，不清楚合作公司具体怎么处理逾期。客户提前结清贷款不会产生额外费用。12.证人康某证言证实，其系备胎公司法务部外聘律师。备胎公司经营汽车售后融资租赁业务，杭州汇沁公司向备胎公司、星系团公司推荐客户，星系团公司与工商银行是合作关系，拓展信用卡透支分期消费贷款业务。巴厘车服是汇沁公司的经营品牌，牛某2公司向汇沁公司推荐客户。13.证人王某2证言证实，其系备胎公司法务部外聘律师。公司与汇沁公司是合作关系，牛某2公司通过汇沁公司向备胎公司提供客户，并为客户提供债务担保。14.证人皮某证言证实，其系杭州汇沁网络科技有限公司法人代表。“很好贷”、“巴厘车服”为汇沁公司的品牌名称，汇沁公司和牛某2公司是合作关系，牛某2公司发展客户。公司有两种业务，一种是备胎公司提供自有资金给客户的售后回租业务，牛某2公司为自己推荐的客户提供担保。另一种是星系团公司和工商银行合作的个人信用卡消费分期透支业务，杭州信义公司为星系团公司的客户提供担保，杭州汇沁为星系团推荐客户，牛某2公司进行客户拓展，为自己推荐的客户向信义公司提供担保。15.证人张某8证言证实，其系济宁市太白湖新区石桥镇前石村党支部书记。2017年，其将位于石桥镇的厂房租赁给牛猛用于停放车辆，年租金6000元。（三）书证1.GPS车载定位终端、牛猛等人巴厘车服名片、宣传名片、空白抵押合同等物证照片、办案说明证实，牛猛等人以巴厘车服对外宣传，内容为押本不押车，手续简单，当天放款，1万起放，不看大数据，综合利息0.99-1.19，无风险金、无保证金、无流量费、无GPS费、信用贷款无需抵押担保。2.营业执照证实，牛某2公司2016年9月18日成立，注册资本500万元，法定代表人牛猛，经营范围商务信息咨询等。备胎公司2016年5月12日成立，系台港澳与境内合资公司，法定代表人杜某。杭州汇沁网络科技有限公司（以下简称汇沁公司）2015年1月6日成立，法定代表人皮某，经营范围投资管理、投资咨询等。浙江星系团网络科技有限公司（以下简称星系团公司）2017年5月22日成立，法定代表人杨某3，经营范围投资管理、投资咨询等。3.战略合作协议证实，汇沁公司、星系团公司与杭州信义担保有限公司（以下简称信义公司）2018年5月1日（三年）起共同合作开展消费类金融业务，星系团公司是资金撮合提供方，汇沁公司是居间撮合服务，提供客户，信义公司提供担保。4.合作协议证实，2016年5月12日，汇沁公司、备胎公司签订合作协议，汇沁公司为备胎公司提供客户，备胎公司将逾期客户的债权转让给汇沁公司，对于逾期客户的催收等工作由汇沁公司负责。2017年1月1日，牛某2公司与汇沁公司合作，为汇沁公司开拓车辆融资服务市场，汇沁公司提供融资款申请，牛某2公司提供反担保。中国工商银行金华分行与星系团公司合作开展个人信用卡消费分期业务，星系团公司承诺并保证不存在单方面向客户收取保证金等不规范收费行为，严禁向客户收取高额违约金等不合理费用，对于确因客户违约产生相关费用的收费条款，应加粗加黑，充分提示客户并确保客户知悉。5.情况说明证实，巴厘车服是汇沁的品牌名称，因合作关系，授予牛某2公司使用。6.银行账户交易明细、审计报告等证实，客户回某、还款情况。7.赵超手写证明证实，其业务组办理的客户于某1、岳某、解某1、关某1、韩某1是牛允静签的合同。8.谅解书证实，关某1、包某1、张某2、罗某对牛猛等人表示谅解。9.扣押清单证实，办案机关扣押了GPS车载定位终端、手机、电脑等物品。10.到案经过证实，各被告人到案情况。11.户籍信息证实，各被告人身份情况。12.济宁市任城区人民法院（2018）鲁0811刑初1031号刑事判决书证实，被告人刘彬因犯寻衅滋事罪于2018年12月6日被济宁市任城区人民法院判处有期徒刑十个月。（四）电子数据1.济宁市公安局刑事科学技术研究所（济）公（刑）鉴（电物）字【2019】85-93号电子物证检验报告、（济）公（刑）鉴（电物）字【2020】16号电子物证检验报告证实，侦查机关对牛猛、牛允静、陈桂芳、山某2等人的手机及电脑硬盘数据进行了恢复提取。2.微信聊天记录、短信聊天记录证实，牛猛安排牛兵等人拖车，安排不给客户合同，谈到对多数客户存在隐瞒；陈桂芳在有关巴厘车服宣传内容的微信群中，向牛猛提供客户逾期信息、车辆定位，和客户谈签订合同、电话催收、联系被拖车客户；马旭为其所在团队负责人，作为团队经理可以进入客服部，巴厘车服宣传无手续费、无砍头息、无保证金、无套路，向客户短信、电话催收。具体违法犯罪事实分述如下：一、敲诈勒索罪（一）敲诈勒索于某1的事实2016年10月21日，被害人于某1以鲁Ｈ×××**海马汽车作抵押在牛某2公司借款，由业务员接待、讲解，诱使于某1签订融资租赁合同、车辆抵押合同等多种协议，借款金额21000元，实际应还款金额25980元。因还款逾期，2017年10月，被告人刘彬、牛兵按照牛猛安排至济宁市兖州区，将于某1的汽车开走，以不交钱就不放车为要挟，向于某1索要拖车某等费用，于某1迫于无奈支付9000元才将汽车赎回。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人于某1陈述证实，其在车上发现宣传利息低，放款快，押本不押车的名片，2016年，以银灰色鲁Ｈ×××**海马轿车做抵押向很好贷借款2万元，由一20多岁男子接待、讲解，扣除杂费、违章处理费及保证金，保证金说是结清后可以退还，签订了车辆抵押、借款等合同，实际到手14000元。因逾期车被开走，联系业务员说车被开到济南了，其去济南也没有找到车，后牛猛让其交尾款、拖车某等费用，不交不给车，卖车，其迫于无奈交了9000元才把车赎回来。2.融资租赁合同、车辆抵押合同、车辆信息、档案材料等证实，2016年10月21日，于某1签订融资租赁合同，车价21000元，分期支付租金25980元并抵押车辆，约定如有违约备胎公司可收回车辆并由承租人支付拖车某10000元至20000元。2018年3月14日杨坤办理解押。3.牛猛笔记本证实，2017年10月23日，牛兵、刘彬拖回于某1车辆。4.审计报告证实，于某1借款金额21000元、应还款金额25980元。（二）敲诈勒索关某1的事实2017年3月7日，被害人关某1以鲁Ｈ×××**吉利汽车抵押在牛某2公司借款，被告人赵超接待、讲解，诱使关某1签订融资租赁合同、车辆销售价款收款收条、买卖车辆交接单、出租车辆交付确认书、确认书等多种协议，借款金额16000元，扣除各类费用5320元，到手金额10680元，实际应还款金额18876元。后关某1归还11711元。因还款逾期，2017年11月18日，被告人牛猛安排被告人刘彬、牛兵、杨坤至梁山县，将关某1的汽车开走，以不交钱就不放车为要挟，索要拖车某、违约金、剩余款项等费用。关某1及家人到牛某2公司与赵超等人发生争吵、厮打，后迫于无奈向牛猛、赵超支付各项费用35000元才将汽车赎回。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人关某1陈述证实，2017年3月，经赵超主动联系，其以鲁Ｈ×××**白色吉利轿车抵押向很好贷公司借款，赵超介绍称押本不押车，利息低，其提供了车辆、车辆大本和备用钥匙，经评估车辆可贷2万元并安装了GPS，其按照赵超的要求在各种合同上签字，合同没有给其。扣除GPS安装费、担保金等费用。其还款11711元，逾期之后把钱还上，车在梁山县仍被开走。赵超向其索要违约金、拖车某等费用，称不交钱就不给车了，还要起诉。其想继续按月还款他们也不同意，拖车后其报了警。后其和大姐关某3、二姐关某2一起到公司协商时，与赵超等人发生争吵，赵超将关某2踢倒在地后自己顺势倒地，并索要包括拖车某、医疗费在内的各项费用共计35000元，其迫于无奈缴纳费用将车赎回。2.融资租赁合同、车辆销售价款收款收条、买卖车辆交接单、租金支付明细表、出租车辆交付确认书、确认书、身份证、机动车登记证书证实，2017年3月7日，关某1签订融资租赁合同，租赁物鲁Ｈ×××**吉利牌汽车，价格16000元，租金18876元，约定如有违约备胎公司可收回车辆并由承租人支付拖车某10000元至20000元，同时将车辆抵押，签订关于交付车辆备用钥匙、同意拖车、处分车辆等内容的确认书。3.账户交易明细、支付宝交易明细、审计报告证实，关某1借款金额16000元、到手金额10680元，应还款金额18876元，已还款11711元。4.关某1提供的照片证实，开走关某1车的人驾驶一辆白色汽车，留有手机号码158××××****。5.辨认笔录证实，赵超辨认出关某1系其客户；褚某辨认出其说的牛经理是牛猛。6.证人关某2证言证实，其系关某1的姐姐。其和关某1等人一起去了贷款公司要车，与对方发生争执，对方一男员工将其踢倒，在医院住了一个星期。给了贷款公司35000元才把车要回。7.证人褚某的证言证实，其因关某1贷款的事帮着调解。和关某1、关某1的大姐等人去的时候牛经理要4万多元才能赎车，最后降到35000元。牛经理说上次关某1来时发生争执，公司员工住院了。8.牛猛与赵超的微信记录截图证实，二人商量向关某1索要费用。9.赵超与关某2打架视频证实，关某2与赵超打架后情况。（三）敲诈勒索崔某的事实2017年5月8日，被害人崔某以鲁Ｈ×××**雪铁龙汽车抵押在牛某2公司借款，业务员张某7负责接待、讲解，诱使崔某签订融资租赁合同、车辆销售价款收款收条、买卖车辆交接单、租金支付明细表、出租车辆交付确认书、确认书等多种协议，借款金额31360元，扣除各类费用8810元，到手金额22550元，实际应还款金额36996元。崔某还款10179元，因逾期，2017年8月，被告人牛猛安排被告人刘彬、牛兵将崔某的汽车开走，以不赎车就卖车为要挟，索要拖车某、违约金、剩余借款等费用，崔某无奈支付35000元才将汽车赎回。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人崔某陈述证实，其收到很好贷公司宣传利息低，放款快，押本不押车的名片，因急用钱，2018年5月8日以鲁Ｈ×××**车辆抵押借款，业务员张某7，公司客服人员让其签了一二十份协议，签协议时不让其仔细看，催促其直接签字，签合同的时候有三个女的，其中一个女的不知道叫什么名字，和牛兵、牛猛都有亲戚。合同金额是30000多，其提出异议时，他们说不用管这个，是公司规定。逾期后发现，本金要多很多。其贷款28000元，扣除各项费用后到账22000元。还款三个月后逾期，客服打电话，其说在外地并将钱还上，车还是被拖走，牛猛要挟称车被第三方拖走，不交就卖车，索要剩余本金18000元和10000元的拖车某，其凑齐钱后，牛猛又涨到35000元，牛猛威胁其说，要是再不存钱就将车卖了，其无奈之下转给牛猛35000元。2.融资租赁合同、车辆销售价款收款收条、买卖车辆交接单、租金支付明细表、出租车辆交付确认书、确认书证实，2017年5月8日，崔某签订合同，租赁物鲁Ｈ×××**东风雪铁龙牌汽车，价格31360元，租金36996元，约定如有违约备胎公司可收回车辆并由承租人支付拖车某10000元至20000元，同日出具交付车辆备用钥匙、同意拖车、处分车辆的确认书，收条显示银行转账22550元，现金支付8810元。3.被告人牛猛供述证实，因还款逾期，安排牛兵和刘某1去梁山将崔某的车拖回，放在其在石桥镇租赁的停车场。崔某将剩余贷款、拖车某等一次性结清。4.银行交易明细、审计报告证实，崔某借款金额31360元、到手金额22550元，应还款金额36996元，已还款10179元，2017年9月8日，向牛猛账户转款35000元。5.牛猛笔记本证实，刘某1和牛兵拖车，后结清。（四）敲诈勒索罗某的事实2017年11月9日，被害人罗某以鲁Ｈ×××**雪佛兰科鲁兹汽车作抵押，在牛某2公司借款，由被告人赵超负责接待、讲解，诱使罗某签订融资租赁售后回租合同、车辆抵押合同等协议，借款金额58720元，扣除各类费用19310元，到手金额39410元，实际应还款金额69984元。后罗某归还5832元。因还款逾期，2018年1月，被告人牛猛、赵超按照牛猛安排至济宁市罗马假日小区门口附近，将罗某的汽车开走，以不赎车就卖车为要挟，索要拖车某、违约金、剩余借款等费用，罗某无奈支付56000元才将汽车赎回。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人罗某陈述证实，其因急用钱了解到巴厘车服公司，2016年10月用鲁Ｈ×××**雪佛兰科鲁兹汽车抵押借款，业务员赵超接待、介绍，实际到手39000元。其因手头紧没还款，车放在罗马假日门口被开走，赵超说需要将剩余的全部贷款一次性还清，还要缴纳8000元拖车某，8000元违约金，一共56000元。其想继续按月还款赵超不同意，说不结清就卖车。其无奈交钱将车赎回。2.被告人牛猛供述证实，罗某是赵超的客户，因为逾期，其和赵超将车开回，停放在石桥租赁的停车厂里。赵超给对方说的价格。3.被告人赵超供述证实，2017年其和牛猛去罗马假日拖回罗某的车，是其做的业务、谈的费用，客户交纳费用将车辆赎回。4.融资租赁合同、车辆抵押合同、机动车档案资料、保证函、中信银行电子回单证实，2017年11月9日，罗某签订合同，融资58720元，租金69984元，约定如有违约备胎公司可收回车辆并由承租人支付拖车某10000元至20000元，同日抵押车辆，牛某2公司提供连带责任保证，同日牛猛账户收到58720元。5.辨认笔录证实，赵超辨认出罗某系其客户。6.牛猛笔记本证实，2018年1月17日记载牛猛、赵超拖罗某的车，2018年1月24日记载罗某结清。7.牛猛与牛允静微信记录证实，牛允静与牛猛聊天内容涉及罗某结清费用。8.银行交易明细、审计报告证实，罗某借款金额58720元、到手金额39410元、应还款金额69984元，已还款5832元。（五）敲诈勒索包某2的事实2017年12月4日，被害人包某2以鲁Ｈ×××**长城哈弗汽车作抵押向牛某2公司借款，业务员接待、讲解，诱使包某2签订融资租赁售后回租合同、车辆价款付款指示、车辆验收合格确认书、车辆抵押反担保合同、融资租赁合同确认书等多种协议，借款金额107360元，扣除各类费用36520元，到手金额70840元，实际应还款金额127992元。包某2未还款。2018年1月，被告人赵超、刘彬至济宁市泗水县，将包某2的汽车开走，被告人牛猛要求支付违约金和剩余款项等费用赎车，包某2父亲包某1无奈支付95000元才将汽车赎回。原审判决认定上述事实的证据有：1.融资租赁售后回租合同、车辆价款付款指示、车辆验收合格确认书、车辆抵押反担保合同、授权委托书、客户还款需知、还款计划表、身份证、车辆行驶证、车辆登记证书、融资租赁合同确认书、保证函、中信银行电子回单证实，2017年12月4日，包某2签订融资租赁合同，鲁Ｈ×××**哈弗牌汽车价格107360元，回租租金127992元，约定如有违约备胎公司可收回车辆并由承租人支付拖车某10000元至20000元，抵押车辆并签署同意交付车辆备用钥匙、同意拖车、处分车辆等内容的确认书，牛某2公司提供担保，2017年12月5日，牛猛账户收款107360元。2.被告人牛猛供述证实，包某2的车是刘某1和赵超拖回的。3.被告人赵超供述证实，牛猛让其和刘某1拖回逾期泗水客户包某2的车，包某2家人将车赎回。4.证人包某1证言证实，其系包某2父亲。2017年12月，车被拖走后，赵姓男子联系，交钱才能赎车，无耐交了95000元将车赎回。5.牛猛笔记本证实，2018年1月3日，包某2车辆拖回，刘某1、赵超负责。6.银行交易明细、审计报告证实，包某2借款金额107360元、到手金额70840元。（六）敲诈勒索张某1的事实2018年2月27日，被害人张某1以鲁Ｈ×××**长城哈弗汽车抵押在牛某2公司借款，被告人赵超负责接待、讲解，诱使张某1签订借款协议、确认书等多种协议，借款金额49500元，到手金额34000元，实际应还款金额50661.42元。因还款逾期，2018年4月，被告人赵超、牛兵将张某1的汽车开走，要挟张某1支付赎车某，张某1无奈支付55000元才将汽车赎回。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人张某1陈述证实，其2017年6月通过赵超在济宁万丽富德一公司用鲁Ｈ×××**哈佛H6轿车借款，评估9万多元，说只能贷43000元，扣除GPS等费用实际到手34000元。第二期逾期两天，车停在曲阜商贸城吃饭，饭后发现车没了。后牛猛、赵超让结清。其交给牛猛55000元。逾期和筹钱的时候贷款公司经常给其父母和妻子孔某2打电话，凑完钱孔某2和其离婚了。2.借款协议、确认书、车辆抵押反担保合同、保证函、身份证、机动车行驶证、机动车登记证书证实，2018年2月27日，张某1签订借款协议，金额49500元，以鲁Ｈ×××**哈弗牌汽车抵押担保，牛某2公司提供连带责任保证。3.被告人赵超供述证实，张某1是业务员刘新亚的客户，其给张某1讲解的业务，和牛兵去拖的车。后牛猛和张某1谈的价格，将车赎回。4.辨认笔录证实，赵超辨认出张某1系其客户。5.审计报告证实，张某1借款金额49500元、应还款金额50661.42元。（七）敲诈勒索张某2的事实2016年12月9日，被害人张某2以鲁Ｈ×××**东风标致汽车抵押，在牛某2公司借款，被告人赵超负责接待、讲解，诱使张某2签订融资租赁合同、确认书等多种协议，借款金额18000元，扣除各类费用5200元，到手金额12800元，实际应还款金额21240元。后张某2还款19788元。因还款逾期，2017年11月，被告人刘彬等人至济宁市任城区，将张某2的汽车开走，并以不赎车就卖车为要挟，索要拖车某、违约金、剩余借款等费用，后被告人牛猛因张某2无力支付将该车变卖了12600元，转给张某23000元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人张某2陈述证实，很好贷公司宣传押本不押车、放款快、利息低，因急用钱其2016年12月9日以鲁Ｈ×××**东风标致206汽车抵押，经赵超介绍借款，扣除GPS安装费、服务费等费用，收到转账12800元。分12期还款，签订了借款协议、车辆抵押协议等多种协议，都没有给其，车钥匙放在公司。还款11期，最后一个月逾期，车被开走，牛猛让其缴纳12000元费用，包括停车某、拖车某和最后一期。不交把车卖掉。后说卖车补偿给其3000元，其没有办法就同意了。车当时值2万元。2.融资租赁合同、租金支付明细表、车辆回租协议、车辆抵押合同、出租车辆交付确认书、车辆销售价款收款收条、买卖车辆交接单、确认书证实，2016年12月9日，张某2签订融资租赁合同，租赁物鲁Ｈ×××**东风标致汽车总价18000元，需支付租金21240元，约定如有违约备胎公司可收回车辆并由承租人支付拖车某10000元至20000元，同日抵押车辆，并出具同意交付车辆备用钥匙、同意拖车、处分车辆等内容的确认书，银行转账12800元，现金支付5200元。3.微信转账记录、银行交易记录、审计报告证实，张某2借款金额18000元、到手金额12800元、应还款金额21240元、已还款19788元。4.机动车档案资料证实，张某2车辆2016年12月9日由牛猛办理抵押登记，2018年3月12日由杨坤办理解押登记，2018年4月9日经常巧真代理过户至王现芳名下，2020年5月9日过户至王某3名下。5.被告人牛猛供述证实，拖过张某2的东风标致206轿车。因张某2没钱赎车，协商后将车卖了一万元左右，补偿给他3000元。6.牛猛笔记本证实，2017年12月14日，张某2拖车，刘某1负责。7.证人李某4证言证实，其经营二手车业务。2018年，其从牛猛处收购了一辆黑色标致206汽车，以16000元的价格出售给王伟，转账给牛猛12600元。2017年至2018年，牛猛出售给其二手车四辆，包括一辆白色东风风光。购车款均通过弟弟李永涛的账户转给牛猛。8.证人孟某证言证实，2018年10月，其从李某4处以16000元价格购买一辆二手黑色东风标致206。9.证人王某3证言证实，2020年5月11日，其以9000元的价格买了孟某东风标致206二手汽车，发票价格1万元。10.李永涛尾号5310的银行账户交易明细证实，2018年2月12日，李某4转账牛猛12600元。11.张某2与张某5通话录音证实，牛猛卖车后转给张某23000元。（八）敲诈勒索解某1的事实2017年2月15日，被害人解某1以鲁Ｈ×××**东风小康汽车抵押在牛某2公司借款，被告人赵超负责接待、讲解，诱使解某1签订融资租赁合同、买卖车辆交接单、出租车辆交付确认书等多种协议，借款金额19000元，扣除各类费用5550元，到手金额13450元，实际应还款金额22416元。后解某1归还7872元。因还款逾期，2017年6月一天，被告人刘彬、杨坤至梁山县和谐家园附近，将解某1的汽车开走，并索要高额费用，后被告人牛猛因解某1无力支付将该车变卖了8000元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人解某1陈述证实，2017年2月，因急用钱，看到车上贴的济宁万丽富德很好贷公司广告，电话联系业务员赵超，签订合同金额22000元，扣除各类费用，包括保证金8000元，赵超称保证金可退，到手13000元。还款四期后想提前结清，赵超说要还13800元，其要求退8000元保证金赵超称其逾期了不能退。后车被拖走，客服说还要还2万元才能赎车，其没赎车。2.融资租赁合同、机动车行驶证、车辆销售价款收款收条、买卖车辆交接单、租金支付明细表、出租车辆交付确认书证实，2017年2月15日，解某1签订合同，鲁Ｈ×××**东风小康汽车价格19000元，租金22416元，约定如有违约备胎公司可收回车辆并由承租人支付拖车某10000元至20000元，2月24日办理车辆抵押登记，收款收条显示银行转账13450元，现金5550元。3.银行账户交易记录、审计报告证实，解某1借款金额19000元、到手金额13450元、应还款金额22416元、已还款7832元。4.牛猛笔记本证实，解某1拖车刘某1、杨坤负责，卖车8000元。5.辨认笔录证实，解某1辨认出赵超就是为其办理贷款的男子。（九）敲诈勒索胡某1的事实2017年5月18日，被害人胡某1以鲁Ｈ×××**奥迪汽车抵押在牛某2公司借款，业务员接待、讲解，诱使胡某1签订融资租赁合同、车辆销售价款收款收条、买卖车辆交接单、出租车辆交付确认书、确认书等多种协议，借款金额55000元，扣除各类费用4300元，到手金额50700元，实际应还款金额68196元。后胡某1归还23132元。因还款逾期，2017年10月一天夜里，被告人刘彬、牛兵至济宁市微山县胡某1家中，将车库门撬开，将车开走，并索要高额赎车某，后被告人牛猛因胡某1无力支付将该车变卖了9万元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人胡某1陈述证实，2017年6月，其急用钱用苏6B9**车在万丽富德巴厘车服公司借款6万元，实际到手48500元。签了借款协议、车辆抵押协议等很多协议，没有给其留存。第四期逾期第五天夜里车库门被撬坏，车被开走，其报警。几天后才通知其缴纳拖车某、管理费、误工费、看车某等七八万元，并让去济南处理。其怕人身安全受到威胁没去。2.融资租赁合同、车辆销售价款收款收条、买卖车辆交接单、租金支付明细表、出租车辆交付确认书、确认书证实，2017年5月18日，胡某1签订了融资租赁合同，租赁物苏6B9**汽车价格55000元，租金68196元，约定如有违约备胎公司可收回车辆并由承租人支付拖车某10000元至20000元。收条显示两种付款方式，转账50700元，现金4300元。出具了关于交付车辆备用钥匙、同意拖车、处理车辆等内容的确认书。3.银行账户交易明细、审计报告证实，胡某1借款金额55000元、到手金额50700元、应还款金额68196元、已还款23132元。4.机动车档案资料证实，2017年5月18日，胡某1车辆由牛猛办理抵押，2018年5月9日过户至徐某2名下，交易价格9万元。5.被告人牛猛供述证实，拖过微山胡某1的老款奥迪轿车，其安排牛兵和刘某1去的，给他要拖车某外加剩余的贷款金额共七、八万元。后胡某1没钱赎车，其将车卖了。6.牛猛笔记本证实，2017年10月27日记载，牛兵和刘某1负责将胡某1车辆拖回。7.张某7手写陈述证实，其办理的客户胡某1是牛允静签的合同。8.证人徐某2证言证实，其系三贾街道办事处蒋屯村党支部书记。2018年在北湖二手车市场以96000元的价格购买了一辆黑色奥迪二手车。（十）敲诈勒索马某1的事实2017年9月20日，被害人马某1以鲁Ｈ×××**东风风光汽车抵押在牛某2公司借款，被告人赵超负责接待、讲解，诱使马某1签订融资租赁售后回租合同、车辆价款付款指示、车辆验收合格确认书、车辆抵押反担保合同等多种协议，借款金额27160元，扣除各类费用8260元，到手金额18900元，实际应还款金额29760元。后马某1归还2690元。因还款逾期，2017年8月，被告人刘彬、杨坤至济宁市金乡县，将马某1的汽车开走，后被告人牛猛因马某1无力支付索要款项将该车变卖了22000元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人马某1陈述证实，2017年9月，其以白色东风汽车抵押向很好贷公司借款，业务员赵超介绍，只说了车辆评估价值，未讲解放款方式、服务费等，将车辆大本、备用钥匙交给他们，安装车辆GPS后签订了多种合同，借款29000元，扣除各项费用后实际到手19000元左右，签订合同前赵超未告知其要扣除的费用数额，签订的合同也没有给其。因未还款，车辆被公司拖走，后得知其车辆已被卖，解押委托书不是其本人签的。2.融资租赁售后回租合同、车辆价款付款指示、车辆验收合格确认书、车辆抵押反担保合同、车辆大本复印件、保证函、中信银行电子回单证实，马某12017年9月20日签订合同，鲁Ｈ×××**东风汽车融资27160元，租金29760元，约定如有违约备胎公司可收回车辆并由承租人支付拖车某10000元至20000元，将车辆抵押并由牛某2公司提供担保，融资款27160元转入牛猛账户。3.机动车档案资料证实，2017年9月20日杨坤办理车辆抵押，2017年11月27日杨坤办理解押，2017年12月4日过户至邹城曹敬波名下。4.银行交易明细、审计报告证实，马某1借款金额27160元、到手金额18900元、应还款金额29760元、已还款2690元。5.牛猛笔记本证实，马某1车辆拖回，刘某1、杨坤负责。6.证人李某4证言证实，2017年10月4日，牛猛卖给其一辆东风风光汽车，价格22000元。7.被告人牛猛供述证实，马某1的车是刘某1和杨坤拖回。（十一）敲诈勒索岳某的事实2017年11月10日，被害人岳某以鲁Ｈ×××**别克凯越汽车抵押在牛某2公司借款，业务员接待、讲解，诱使岳某签订融资租赁售后回租合同、车辆价款付款指示、车辆验收合格确认书、车辆抵押反担保合同等多种协议，借款金额22440元，扣除各类费用7390元，到手金额15050元，实际应还款金额24600元。后岳某归还4100元。因还款逾期，2018年2月，被告人赵超、杨坤至济宁市兖州区，将岳某的汽车开走，索要高额赎车某，后被告人牛猛因岳某无力支付剩余款项将该车变卖了10000元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人岳某陈述证实，其从“很好贷”公司贷过款，到手金额是1.5万元，月还款2500元，还款12期，还款7、8千元，并将H07035黑色凯越轿车抵押给该公司，因逾期该车被拖走，后向其索要2万元赎车，因其无能力赎车，牛猛就将该车变卖。2.融资租赁售后回租合同、车辆价款付款指示、车辆验收合格确认书、车辆抵押反担保合同、授权委托书、车辆登记证书、保证函、中信银行电子回单等证实，2017年11月10日，岳某签订合同，黑色鲁Ｈ×××**别克牌汽车融资22440元，租金24600元，约定如有违约备胎公司可收回车辆并由承租人支付拖车某10000元至20000元，牛某2公司担保，牛猛账户收款22440元。3.机动车档案资料证实，2017年11月10日，杨坤办理抵押，2018年5月15日，杨坤办理解押，2018年6月20日过户至王建平名下，发票价格1万元。4.被告人牛猛供述证实，岳某的车是赵超和杨坤拖的。5.被告人赵超供述证实，其和牛猛拖过邹城客户岳某的别克凯越车，送到石桥的停车厂。6.牛猛笔记本证实，2018年1月31日，岳某拖车，赵超、杨坤负责。拖车某全清，7000元支付给赵超。7.银行交易明细、审计报告证实，岳某借款金额22440元、到手金额15050元、应还款金额24600元、已还款4100元。8.辨认笔录证实，赵超辨认出岳某系其客户。（十二）敲诈勒索王某1的事实2018年5月3日，被害人王某1以鲁Ｈ×××**雪铁龙汽车抵押在牛某2公司借款，业务员邵某负责接待、讲解，诱使王某1签订借款协议、保证函、车辆抵押反担保合同等多种协议，借款金额16000元，扣除各类费用4920元，实际应还款金额19356元。后王某1归还12985元。因还款逾期，2018年12月，被告人牛猛安排人员至曲阜市，将王某1的汽车开走，向王某1索要7000元，王某1无力支付未赎车。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人王某1陈述证实，2017年底，其以鲁Ｈ×××**灰色雪铁龙汽车作抵押，在万丽富德巴厘车服公司借款，该公司宣传押车不押本，利息低。公司人员给其车辆安装了GPS，借款金额16000元，扣除服务费等各项费用后实际到手12000元左右，不清楚签订合同的具体内容。还款12985元，2018年12月，车在曲阜华泌苑小区被开走，在其已还清本金的情况下向其索要7千元，其未支付，现不知车辆去向。2.证人张某7证言证实，记得给王某1做过家访。3.借款协议、保证函、车辆抵押反担保合同证实，2018年5月3日，王某1签订借款协议，金额16000元，牛某2公司提供担保，王某1以鲁Ｈ×××**东风雪铁龙汽车抵押。4.银行账户交易明细、支付宝交易明细、审计报告证实，王某1借款金额16000元、扣款4920元、应还款金额19356元、已还款12985元。（十三）敲诈勒索韩某1的事实2016年10月21日，被害人韩某1以鲁Ｈ×××**北汽D70汽车抵押在牛某2公司借款，业务员接待、讲解，诱使韩某1签订融资租赁合同、出租车辆交付确认书、车辆销售价款收款收条等多种协议，借款金额67200元，扣除各类费用12000元，到手金额55200元，实际应还款金额79296元。后韩某1未归还。2017年4月16日，被告人牛猛、刘彬、杨坤至邹城市韩某1家中上门滋扰，采用喷漆的软暴力方式索要债务。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人韩某1陈述证实，其住邹城市北宿镇韩亥村。2016年上半年孟现军以其名义在万丽富德的很好贷贷款公司贷款55200元。2017年4月16日晚上，贷款公司三名男子到其邹城市的家中催债，并在其家中找钱和贵重物品，在大门、墙上喷漆写着韩某1欠钱不还，其中有一名男子踹了其一脚，还威胁要将其带济宁去。2.融资租赁合同、出租车辆交付确认书、车辆销售价款收款收条、确认书证实，2016年10月20日，韩某1签订合同，鲁Ｈ×××**北京牌汽车价格67200元，回租租金79296元。收款收条显示银行转账55200元，现金12000元。同时出具了关于交付备用钥匙、同意拖车等事项的确认书。3.被告人牛猛供述证实，其和杨坤、刘某1去韩某1家赖着不走讨债，后韩某1报警了，民警走后，其在韩某1家的大门上喷的油漆。4.被告人刘彬供述证实，其和刘某2等人一起去了邹城北宿镇的韩某1家中要债，在韩某1家喷漆了，其未喷漆。5.被告人杨坤供述证实，2017年的时候，其和牛猛、刘某1一起去邹城北宿镇一逾期客户家里讨债。6.证人韩某2证言证实，其系韩某1的父亲，韩某1贷款买了一辆车，车被别人开走，后有人到家里要账，韩某1不在家，被他们扣在了济宁，其交了两万元将韩某1赎回。韩某1不敢出门，怕出门再被他们扣走。大约2017年六七月份的时候，有一天夜里，要账的人在其家里喷了油漆，内容是“韩某1欠钱不还”，对其家造成了很坏的影响。7.证人翟某1证言证实，其系韩某1的邻居，2017年4月，韩某1家大门左侧的白墙上面，被喷了漆，内容大体是韩某1欠钱不还。这件事后村里人都议论韩某1，人心惶惶。8.证人许某证言证实，其与韩某1一起卖茶叶，听韩某1说邹城五里营的家中被喷过漆，这件事对韩某1影响不好，是侮辱人格的行为，给村里带来了不好的影响。9.银行账户交易明细、审计报告证实，韩某1借款金额67200元、到手金额55200元、应还款金额79296元。10.辨认笔录证实，韩某1辨认出牛猛就是去其家中讨债的戴眼镜的男子。11.视频证实，显示刘彬跟随牛猛一起到韩某1家喷漆。（十四）敲诈勒索党某的事实2016年12月21日，被害人党某以鲁Ｈ×××**别克昂科雷汽车抵押在牛某2公司借款，业务员刘彬负责接待、讲解，诱使党某签订融资租赁合同、出租车辆交付确认书、车辆销售价款收款收条、买卖车辆交接单、确认书等多种协议，借款金额125000元，扣除各类费用24650元，到手金额100350元，实际应还款金额130625元。后党某归还85950元。因还款逾期，2017年4月，被告人牛猛、刘彬至邹城市鲍店煤矿党某家中上门滋扰，采用喷漆的软暴力方式索要债务。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人党某陈述证实，其在2017年的时候在济宁市高新区柳行街道办事处万丽富德广场的“很好贷”用车抵押借款10万元左右，还款逾期后，2017年4月，贷款公司的负责人去其鲍店煤矿的家里喷油漆。共喷了两处，内容是“党某欠债还钱”，影响了其正常生活和名声。2.融资租赁合同、出租车辆交付确认书、车辆销售价款收款收条、买卖车辆交接单、租金支付明细表、确认书证实，2016年12月21日，党某签订合同，鲁Ｈ×××**昂科雷汽车价格125000元，回租租金130625元。收款收条显示银行转账100350元，现金24650元。签署了关于交付备用钥匙、同意拖车等事项的确认书。3.银行账户交易明细、审计报告证实，党某借款金额125000元、到手金额100350元、应还款金额130625元、已还款85950元。4.被告人牛猛供述证实，其和刘某1去邹城党某家喷过漆，党某家没人，在他家门口和楼下的储藏室墙上喷的漆。5.被告人刘彬供述证实，其去过邹城的党某家，牛猛喷的漆。6.证人张某9证言证实，其系党某的邻居，两三年前，党某家被喷漆，内容大体是“党某欠债还钱”，邻居对这件事议论，对小区街坊邻居影响也不好。7.证人翟某2证言证实，其系党某前妻，2017年的时候，党某在鲍矿西区的家中被喷漆，储藏室的墙上用蓝色的油漆喷的“党某欠债还钱”，门的左侧也有油漆喷的字。8.辨认笔录证实，党某辨认出牛猛就是去其家中讨债的戴眼镜牛姓男子。9.喷漆图片证实，党某位于鲍店煤矿家的储藏室被油漆喷涂后修复。（十五）敲诈勒索张某3家的事实2017年1月24日，被害人张某3以鲁Ｈ×××**长安汽车抵押在牛某2公司借款，业务员接待、讲解，诱使张某3签订融资租赁售后回租合同、车辆销售价款收款收条、租金支付明细表等多种协议，借款金额3万元，扣除各类费用9800元，到手金额20200元，实际应还款金额35400元。后张某3未归还。2017年4月19日，被告人牛猛、田某2至梁山县张某3家中上门滋扰，采用喷漆的软暴力方式索要债务。原审判决认定上述事实的证据有：1.融资租赁合同、车辆销售价款收款收条、买卖车辆交接单、租金支付明细表、出租车辆交付确认书、保证担保书、身份证、机动车行驶证、机动车登记证证实，2017年1月24日，张某3签订合同，鲁Ｈ×××**长安牌汽车价格30000元，回租租金35400元。车辆销售价款收款收条显示银行转账20200元，现金9800元。同日抵押车辆。2.被告人牛猛供述证实，其和刘某1、田某4一起去过梁山韩垓镇张某3上门讨债，因张某3没钱，所以其和张某3商量将车过户给公司，张某3的哥哥不同意。后来再回张某3家时，其买了自喷漆在张某3家喷了。3.被告人刘彬供述证实，其跟着牛猛去梁山韩垓的一个客户家，牛猛喷的漆。当时这个客户报警了，其去了派出所。4.证人田某2证言证实，其跟着牛猛区梁山韩垓镇一个逾期客户家中去讨债，牛猛往客户玻璃门上喷漆，内容大体意思是欠债不还。5.证人张某10证言证实，其系张某3母亲，2017年阴历腊月二十七，胡昌洲带张某3去济宁用车作抵押贷款22000元，钱胡昌洲用了，过年后，贷款公司的人来家里让张某3还钱，来了三次，并在其家喷漆，有一处喷在了家里楼梯拐角的地方，一处喷在了门面房的玻璃墙上，还有一处喷在了北门胡同口的墙上。内容大体是：张某3小王八，欠债不还，死了一家人家。这件事让其在村里很丢人，造成了不好的影响。6.证人胡某2证言证实，其系胡昌洲父亲。张某3得了脑梗，没有能力表达。2017年4月，张某3家被贷款公司喷漆两次。第一次贷款公司姓牛的四个人到张某3家中，在墙上、玻璃门上用红色油漆喷涂了欠债等字样，张某3的车被牛某拉走并威胁张某3的哥哥张新峰。第二次姓牛的男子领着两个人来的，姓牛的喷的漆，张某3的母亲给其打电话让其过去，后双方都去了派出所。7.证人马某3证言证实，其系张某3的邻居，2017年，其在张某3家附近溜达，看到从一辆车上下下来三个人和张某3要钱，说话很横很难听，张某3没给钱，其中一个人就往张某3墙上喷“欠债还钱”“死他一家”等字样。这件事对张某3的病情和整个社区都有影响。8.证人肖某1证言证实,其系张某3的邻居，2017年的春天，来了三四个男青年，其中一个男青年往张某3家里的墙上喷漆，内容是“欠债还钱”，这件事对张某3的病情和整个社区都有影响。9.证人肖某2证言证实,其系张某3的邻居，张某3家被喷漆了，内容大概是欠债还钱，当时一共来了三四个人，说话很没礼貌，行为很横，张某3本来精神就不太好，这件事对他身体和精神都有影响，生活也不能自理了。10.辨认笔录证实，胡某2辨认出牛猛就是去张某3家中讨债、喷油漆的姓牛戴眼镜的男子；刘彬就是参与前往张某3家中采用喷漆的方式讨债的男子。11.喷漆图片证实，张某3家被喷有“欠债”、“欠债还钱张某3”等油漆字样。12.出警视频、出警说明证实，2017年4月19日，牛猛等人在张某3家要债并喷漆，张某3家墙上被喷有“欠债”、“欠债还钱张某3”字样。13.银行账户交易明细、审计报告证实，张某3借款金额30000元、到手金额20200元、应还款金额35400元。（十六）敲诈勒索周某1的事实2018年7月19日，被害人周某1以鲁Ｈ×××**奔驰汽车抵押在牛某2公司借款，由被告人牛猛负责接待、讲解，诱使周某1签订融资租赁售后回租合同、履约担保服务合同、协议书、反担保函等多种协议，并办理工商银行信用卡消费分期业务，借款金额277100元，扣除各类费用8000元，到手金额269100元，实际应还款金额311952元。现周某1已结清。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人周某1陈述证实，2018年6月左右，其将万丽富德的两间房子租赁给牛猛使用，2018年7月，其急需用钱找到牛猛，牛猛介绍称其公司放款快、利息低、不押本不押车等，其以鲁Ｈ×××**奔驰S汽车抵押借款，按牛猛要求在各种合同上签字，合同内容知道的很少，牛猛拿走了车辆大本和备用钥匙，并给车辆安装GPS，借款到账277100元，按牛猛要求转给牛猛个人账户8000元，实际到手269100元。对于还款，当时牛猛说给办一张银行卡，后来才知道是信用卡，因为其想半年后就提前还款，如果是银行卡提前还款之后的利息就不收了，信用卡提前还和按月还是一样的，其因此没有提前还款。现在已还清。2.个人综合消费信用卡透支分期业务申请条款及细则、融资租赁售后回租合同、履约担保服务合同、协议书、反担保函、融资租赁费率表、个人购车分期付款业务档案证实，2018年7月19日，周某1签订融资租赁售后回租合同，出售鲁Ｈ×××**奔驰汽车融资款277100元，租金311952元。3.账户交易明细、审计报告证实，周某1借款金额277100元、到手金额269100元、应还款金额311952元、已还款311952元。（十七）敲诈勒索董某的事实2018年9月4日，被害人董某以鲁Ｈ×××**雪铁龙汽车抵押在牛某2公司借款，业务员郝某负责接待、讲解，诱使董某签订融资租赁售后回租合同、履约担保服务合同、协议书、反担保函等多种协议，并办理工商银行信用卡消费分期业务，借款金额42000元，到手金额30289.62元，实际应还款金额48641.2元。借款分两次转账，第一次转账后以不回某不发放剩余借款要挟被害人回某11701.38元。董某已还款31092元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人董某陈述证实，2018年9月，其在巴厘车服公司使用鲁Ｈ×××**白色雪铁龙汽车抵押借款，业务员郝某介绍讲解，借款分两次发放，第一笔打款21000元后，客服要求回某11701元，如果不打款，第二笔款没法到账，其按要求回某后才收到第二笔打款21000元，实际到手30299元。业务员向其隐瞒了真实贷款金额、贷款利息及收取的费用等内容，签订多份协议并且其索要也不给其，客服说不逾期就按照实际到手金额还款，并要求其银行面签时按照她告诉的内容回答。现正常按期还款。2.工商银行金华分行的个人购车分期付款业务档案，包括工商银行个人综合消费分期业务申请表、客户告知书、个人综合消费信用卡透支分期业务申请条款及细则、担保承诺函、融资租赁售后回租合同、二手车鉴定评估报告书、车辆信息、机动车档案资料、费用清单等证实，2018年9月4日，董某签订合同，借款金额42000元，扣除各类费用11710.38元，到手金额30289.62元，实际应还款金额48641.2元，同日抵押车辆，牛某2公司提供担保。3.银行账户交易明细、还款明细、审计报告证实，董某借款金额42000元、到手金额30289.6元、应还款金额48641.2元、已还款31092元。（十八）敲诈勒索张某4的事实2018年9月19日，被害人张某4以鲁Ｈ×××**宝马汽车抵押在牛某2公司借款，由业务员陆某2负责接待、讲解，诱使张某4签订融资租赁售后回租合同、履约担保服务合同、协议书、反担保函等多种协议，并办理工商银行信用卡消费分期业务，借款金额183600元，到手金额139550元，实际应还款金额212957.6元。借款分两次转账，第一次转账后以不回某不发放剩余借款要挟被害人回某44050元。现张某4已结清。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人张某4陈述证实，2018年9月，因急用钱通过业务员陆某2办理贷款，当时宣称利息低、押本不押车、放款快，签订车辆融资借款合同、车辆抵押合同及其他一些合同，当晚第一次转账91800元，按要求向牛猛账号回某44050元，因为不回不给发剩下的贷款，共收到183600元，实际到手139550元。签订合同的时候客服人员一直催促，只是翻看合同让其在指定的位置签字，根本不给看合同的内容，更不给讲解，其想拍合同照片他们也不让，并把手机收走了。2020年6月，其将车卖了，已还完。2.证人陆某1证言证实，其系马旭团队业务员，给张某4介绍过业务，说的是贷款金额减去5%的手续费、GPS费用就是实际到手的金额。其也不知道张某4签的协议上贷款金额是多少，只知道客户说是14万多，后张某4想提前还款问过其，其问了主管马旭。马旭解释说按照14万元还款就行，不会多还，其把这个信息告诉了张某4。3.个人综合消费信用卡透支分期业务申请条款及明细、履约担保服务合同、协议书、融资租赁售后回租合同、代领专项卡委托授权书、机动车大本复印件、反担保函、租金费率表、提取自工商银行金华分行档案资料、服务协议证实，2018年9月19日，张某4签订合同，借款金额183600元，扣除各类费用44050元，到手金额139550元，实际应还款金额212957.6元。4.银行账户交易明细、微信转账记录、审计报告等证实，张某4借款金额183600元，到手金额139550元，实际应还款金额212957.6元，2020年6月已结清。（十九）敲诈勒索朱某的事实2018年9月20日，被害人朱某以鲁Ｈ×××**东风日产汽车抵押在牛某2公司借款，由周某3负责接待、讲解，诱使朱某融资租赁售后回租合同、履约担保服务合同、协议书、反担保函等多种协议，并办理工商银行信用卡消费分期业务，借款金额103600元，到手金额81750元，实际应还款金额120107.2元。借款分两次转账，第一次转账后以不回某不发放剩余借款要挟被害人回某21850元。已还款20172元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人朱某陈述证实，因急用钱2018年9月20日在万丽富德公司以车辆抵押借款，周某3接待讲解后，将其带到签合同的办公室，一女客服人员让其签订了贷款协议，签的时候遮盖住上半部分，说是抵押协议，协议都没有给其。第二天先转给其51800元，要求回某21850元，说是公司规定，不回不能转剩下的，其无奈转了，实际到账81750元。2019年5月5日想一次性结清，问银行得知贷款本金108400元，共36期，结清还需还8万多元。2.个人综合消费信用卡透支分期业务申请条款及明细、履约担保服务合同、协议书、融资租赁售后回租合同、代领专项卡委托授权书、机动车大本复印件、反担保函、租金费率表、工商银行金华分行档案资料证实，2018年9月20日朱某签订合同，借款金额103600元，扣除各类费用21850元，到手金额81750元，实际应还款金额120107.2元。3.银行交易明细、审计报告证实，朱某借款金额103600元，到手金额81750元，实际应还款金额120107.2元，已还款20172元。（二十）敲诈勒索马某2的事实2018年10月9日，被害人马某2以鲁Ｈ×××**福特汽车抵押在牛某2公司借款，由业务员负责接待、讲解，诱使马某2签订融资租赁售后回租合同、履约担保服务合同、协议书、反担保函等多种协议，并办理工商银行信用卡消费分期业务，借款金额54300元，到手金额39800元，实际应还款金额62934.4元。借款分两次转账，第一次转账后以不回某不发放剩余借款要挟被害人回某14500元。马某2已还款39109元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人马某2陈述证实，巴厘车服宣传押本不押车、放款快、利息低，其申请抵押借款41800元，扣除杂费2000元，实际到手39800元，分两次打款，第一次打款后要求回某，说是公司的规定流程，走流水，不回第二次不能发放，其迫于无奈回某14514元。签订合同之前没有说过有回某，只说有个服务费2000元，合同有十几种。向其隐瞒了实际贷款额。2.个人综合消费信用卡透支分期业务申请条款及明细、履约担保服务合同、协议书、融资租赁售后回租合同、代领专项卡委托授权书、机动车大本复印件、反担保函、租金费率表、提取自工商银行金华分行档案资料、车辆登记证书、机动车档案资料证实，2018年10月9日马某2签订合同，借款金额54300元，扣除各类费用14500元，到手金额39800元，实际应还款金额62934.4元。3.银行交易明细、审计报告证实，马某2借款金额54300元、到手金额39800元、应还款金额62934.40元，已还款39109元。(二十一)敲诈勒索李某1的事实2018年10月29日，被害人李某1以鲁Ｈ×××**大众汽车抵押在牛某2公司借款，由被告人马旭负责接待、讲解，诱使李某1签订融资租赁售后回租合同、履约担保服务合同、协议书、反担保函等多种协议，并办理工商银行信用卡消费分期业务，借款金额88700元，扣除各类费用23700元，到手金额65000元，实际应还款金额102933.2元。借款分两次转账，第一次转账后以不回某不发放剩余借款要挟被害人回某23700元。后李某1还款20006元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人李某1陈述证实，2018年10月，其以鲁Ｈ×××**黑色速腾轿车抵押，在巴厘车服公司借款，由姓马的业务经理介绍、讲解，并称可以提前还款，经对其车辆进行评估可贷款6万余元，其提供了车辆大本、备用钥匙等，由公司安装了GPS并签订了各种合同，马经理未向其说明合同内容，合同由公司单方留存。分两笔向其放款，第一笔放款后，以公司需要走账的名义要求其回某23700元，不回不给转剩下的款，实际到手62000元。签订合同的办公室有两名女性工作人员，根不不让其细看，只是让一份又一份在她们指定的位置签字，合同也都没有给。还款6期后在工商银行查询得知合同贷款金额为92000元。2.被告人马旭供述证实，李某1是中介李群介绍的，用大众速腾抵押借款，其告诉他利息1分3，5%服务费及杂费。李某1到手金额和银行发放的贷款金额不一样，中间差了公司的服务费。打款分两次，第一次打完后，要求客户回某，因为后面还有一笔钱，客户就都回了，等转过来之后才放第二笔钱。3.个人综合消费信用卡透支分期业务申请条款及明细、履约担保服务合同、协议书、融资租赁售后回租合同、代领专项卡委托授权书、机动车大本复印件、反担保函、租金费率表、提取自工商银行金华分行档案资料证实，2018年10月29日，李某1签订合同，借款金额88700元，扣除各类费用23700元，到手金额65000元，实际应还款金额102933.2元。4.银行交易明细、审计报告证实，借款金额88700元、到手金额65000元、实际应还款金额102933.2元。5.辨认笔录证实，马旭辨认出李某1为其客户。6.车辆基本信息证实，李某1名下有一辆鲁Ｈ×××**黑色大众牌汽车，现为抵押状态。（二十二）敲诈勒索李某2的事实2018年10月30日，被害人李某2以鲁Ｈ×××**东风汽车抵押在牛某2公司借款，由业务员刘某3负责接待、讲解，诱使李某2签订资租赁售后回租合同、履约担保服务合同、协议书、反担保函等多种协议，并办理工商银行信用卡消费分期业务，借款金额56700元，到手金额41450元，实际应还款金额65815.2元。借款分两次转账，第一次转账后以不回某不发放剩余借款要挟被害人回某15250元。李某2已还款7460元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人李某2陈述证实，2018年10月，其以车辆抵押在巴厘车服申请车贷，借款额是43700元，扣除杂费2000元，违章处理费250元。分两次打款，中间客服要求回某15250元，说是公司流程，不然不给打剩余贷款。后通过工行客服查询才得知实际贷款金额是6万多元。协议签了十几种，都没有给其。2019年7月逾期时还款23600元，以为结清，但公司称结清一次性偿还的比这多。2.个人综合消费信用卡透支分期业务申请条款及明细、履约担保服务合同、协议书、融资租赁售后回租合同、代领专项卡委托授权书、机动车大本复印件、反担保函、租金费率表、提取自工商银行金华分行档案资料证实，2018年10月30日，李某2签订合同，借款金额56700元，扣除各类费用15250元，到手金额41450元，实际应还款金额65815.2元，已还款7460元。3.银行交易明细、审计报告证实，李燕青借款金额56700元，扣除各类费用15250元、到手金额41450元、实际应还款金额65815.2元、已还款7460元。(二十三)敲诈勒索师某的事实2019年1月15日，被害人师某以苏Ｂ×××**奥迪汽车抵押在牛某2公司借款，业务员颜某负责接待、讲解，诱使师某签订资租赁售后回租合同、履约担保服务合同、协议书、反担保函等多种协议，并办理工商银行信用卡消费分期业务，借款金额244900元，到手金额183800元，实际应还款金额285798元。借款分两次转账，第一次转账后以不回某不发放剩余借款要挟被害人回某61100元。师某已还款142914元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人师某陈述证实，2019年1月，其以苏Ｂ×××**黑色奥迪A6汽车作抵押在巴厘车服公司贷款，业务员高某、颜某介绍，一开始说利息是五厘，审核通过后知道利息是1.19分，其觉得利息高，不想贷了，工作人员说协议签了，不贷不行，没办法只能接着走流程。工作人员给其车辆安装了GPS，不让其看到安装的位置，并让其签了很多合同，不清楚合同具体内容，均由公司单方留存。借款金额20万元，分两笔放款，第一笔放款后以走流水的名义要求回某6万元，否则不打余款，扣除咨询费等费用后实际共到手183800元。现按期正常还款。2.个人综合消费信用卡透支分期业务申请条款及明细、履约担保服务合同、协议书、融资租赁售后回租合同、代领专项卡委托授权书、机动车大本复印件、反担保函、租金费率表、提取自工商银行金华分行档案资料证实，2019年1月15日，师某签订合同，借款金额244900元，回某61100元，到手金额183800元，实际应还款金额285798元，已还款142914元。3.银行交易明细、审计报告证实，借款金额244900元，到手金额183800元，实际应还款金额285798元，已还款142914元。(二十四)敲诈勒索徐某1的事实2019年1月21日，被害人徐某1以弟弟徐某3名下鲁Ｈ×××**宝骏汽车抵押在牛某2公司借款，由业务员负责接待、讲解，诱使徐某1签订资租赁售后回租合同、履约担保服务合同、协议书、反担保函等多种协议，并办理工商银行信用卡消费分期业务，借款金额56400元，到手金额40800元，实际应还款金额65836元。借款分两次转账，第一次转账后以不回某不发放剩余借款要挟被害人回某15600元。徐某1已还款34288元。原审判决认定上述事实的证据有：1.被害人徐某1陈述证实，2019年2月，其以登记在弟弟徐某3名下车牌号鲁Ｈ×××**白色宝骏汽车在巴厘车服公司借款，由一名30岁左右的业务员介绍，经对车辆评估并安装GPS，将车辆大本、备用钥匙交给公司，由徐某3签订了相关合同，其作为担保人签字。贷款金额56000元，分两笔打款，第一笔打款后，以公司规定的名义要求回某15600元，否则不予打第二笔款，实际到手40800元。正常还款至2020年6月。2.个人综合消费信用卡透支分期业务申请条款及明细、履约担保服务合同、协议书、融资租赁售后回租合同、代领专项卡委托授权书、机动车大本复印件、反担保函、租金费率表、提取自工商银行金华分行档案资料证实，徐某1借款金额56400元，回某15600元，到手金额40800元，实际应还款金额65836元。3.银行账户交易明细、审计报告证实，借款金额56400元、到手金额40800元、实际应还款金额65836元、已还款34288元。二、伪造公司印章罪2017年5月至2018年10月，被告人牛猛先后备胎公司印章4枚，用于公司经营。原审判决认定上述事实的证据有：1.被告人牛猛供述证实，其微信昵称是“无坚不摧”。2017年去兴唐大厦附近让杨某2伪造了一枚备胎公司印章，销毁后又找冠亚公馆一男子刻了三枚备胎公司的印章，给济宁门店、曲阜门店和济宁门店使用。曲阜门店给了于某2，金乡门店的给了孔某1。2.证人孔某1证言证实,其系金乡分公司经理，2018年初，牛猛给其一枚伪造的备胎公司章子办理业务。2018年4、5月，牛猛通知其把章子销毁了。3.证人于某2证言证实，其系曲阜分公司经理，2018年初，牛猛给其一枚备胎公司章办理业务，总公司检查时知道是假的销毁了。4.证人杨某2证言证实，2016年10月，其为微信名为“无坚不摧”的客户伪造了一个塑料章。5.证人张某11证实证实，2017年至2018年陆续给万丽富德一放贷公司伪造了四枚公章，微信联系的。6.证人李某5证实证言证实，其将冠亚公馆1022房间2017年10月至2019年4月租赁给张某11。7.辨认笔录证实，牛猛辨认出张某11、杨某2是为其伪造公章的男子。8.物证伪造的两枚印章证实，一枚为“备胎融资租赁（深圳）有限公司”橡胶印章，一枚为“备胎融资租赁（深圳）有限公司”铜制印章。9.济宁市公安局刑事科学技术研究所出具的鉴定书证实，检材上的备胎公司印文与样本印文不是同一枚印章盖印形成。10.公章使用说明证实，备胎公司公章于2016年5月12日申领使用，只有一枚并一直保存在公司。11.谅解书证实，备胎公司对牛猛伪造印章的行为予以谅解。对于控辩双方对本案证据、事实认定的意见，原审法院综合评判如下：一、关于本案是否构成“套路贷”犯罪。分析认为，在案证据证实被告人牛猛等人行为符合“套路贷”违法犯罪特征：第一，制造民间借贷假象。以“利息低、押本不押车、到账快”等虚假信息为诱饵，吸引急用钱被害人以自有车辆抵押借款，隐瞒名为汽车抵押借款，实际签订的是融资租赁合同的事实，诱使被害人签订金额虚高的融资租赁等合同协议。第二、制造资金走账流水等虚假给付事实。按照融资租赁合同金额让被害人出具收到银行转账、现金两部分的收款收条，实际现金部分未实际给付被害人，或按照按照融资租赁合同金额将资金分两次转入被害人账户，第一次转账后要挟被害人部分回某，制造已将全部借款交付被害人的痕迹，被害人实际并未完全取得融资租赁合同显示的钱款。第三，软硬兼施“索债”。在被害人出现还款逾期时，利用备用车钥匙及安装的车辆GPS将被害人车辆偷偷开走、以不交纳费用不交还车辆、变卖车辆相要挟，迫使被害人支付高额拖车某、违约金等费用，或采用“喷漆”等软暴力手段索要债务。综上，被告人牛猛等人以虚假信息对外宣传，诱使被害人签订多种合同协议，设置不平等条款，制造虚假给付痕迹，虚增借款金额，后采取要挟、“喷漆”等手段索要各种费用，非法占有被害人财物，依法应认定为“套路贷”违法犯罪。对各被告人及辩护人提出的本案不属于“套路贷”犯罪的辩解、辩护意见不予采信。二、关于罪名认定。分析认为，被告人牛猛等人以“利息低、押本不押车、到账快”等虚假信息宣传，招揽急用钱客户使用自有车辆抵押借款，隐瞒名为汽车抵押借款，实际签订的是融资租赁合同的事实，诱使被害人实际签订融资租赁合同、车辆抵押合同、确认书等多种协议并单方留存，设置被害人还款逾期时可收回车辆并收取高额拖车某等费用的不平等条款，在发放贷款预先扣留或以让被害人回某的方式收取高额的信息咨询费、服务费等费用，制造虚假给付事实，虚增借款金额并刻意混淆借款、到手、应还款等金额。在被害人不同意回某时，以不回某不发放剩余贷款要挟，迫使被害人回某。在被害人还款逾期时，在被害人不知情情况下利用备用车钥匙、GPS定位开走被害人车辆，以不赎车就卖车为要挟索要高额费用。此外，被告人牛猛纠集被告人刘彬等人多次到被害人家中采用滋扰、“喷漆”的“软暴力”方式索债，造成被害人及周某2心里恐慌，扰乱生活秩序、社会秩序，情节严重。综上，被告人牛猛等人在实施“套路贷”过程中，多种手段并用，构成诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等多种犯罪，根据本案事实，择一重处，对公诉机关指控的二十四起事实以敲诈勒索罪定罪处罚。对被告人及辩护人提出收回车辆及索要违约金、拖车某均是依据合同约定，系民事经济纠纷，不构成刑事犯罪的辩解意见，分析认为，被告人牛猛等人通过故意不让被害人留存合同，在合同中设置在被害人逾期时可以收回、处分车辆并由被害人支付高额拖车某、违约金等费用的不平等条款，达到非法占有抵押车辆及高额拖车费用的目的，系明显不符合民事交易习惯的套路行为，与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷法律关系存在本质区别，故对其辩解意见不予采信。综上，对各被告人及辩护人提出的不构成敲诈勒索罪的辩解意见不予采信。此外，对参与拖车人员的认定，本案中被告人牛猛深色笔记本记载内容形成于案发前，对拖车、车辆处理情况有明确的记载且牛猛供述据此支付拖车人员费用，内容客观、真实，应予采信，结合被害人陈述、被告人供述等证据，审理查明的事实中各被告人拖车情况能够认定，对被告人刘彬、牛兵、杨坤及辩护人提出的部分拖车未参与的辩解、辩护意见不予采信。三、关于犯罪数额的认定。根据本案实际，对第一至十五起事实认定敲诈勒索数额时应将被害人到手金额予以扣除，对第十六至二十四起事实应以要挟被害人回某的数额认定敲诈勒索数额。四、关于恶势力犯罪集团认定及成员地位、作用。原审法院认为，被告人牛猛等人通过公司化“外衣”运作，经常纠集在一起，逐渐形成了以牛猛为首要分子，刘彬、赵超、牛兵为重要成员，杨坤、马旭、牛允静、陈桂芳为一般成员的犯罪组织，通过多次实施敲诈勒索等违法犯罪行为，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，符合恶势力犯罪集团的组织、行为和社会危害特征，应当认定为恶势力犯罪集团。对各被告人及辩护人提出不应认定为恶势力犯罪集团的辩解、辩护意见不予采信。被告人牛猛是组织、领导犯罪集团的首要分子，依照犯罪集团所犯的全部罪行处罚；被告人刘彬、赵超、牛兵是恶势力犯罪集团的重要成员，按照其所参与的犯罪处罚。被告人刘彬系业务员，在其工作期间多次积极参与拖车、喷漆，对拖车后车辆处理情况应当明知，对辩护人提出的被告人刘彬对拖车之外的其他情况均不知情的辩解意见不予采信。被告人杨坤、马旭、牛允静、陈桂芳是恶势力犯罪集团的一般成员，综合入职时间、工作职责及所起作用定罪处罚。原审法院认为，被告人牛猛、刘彬、赵超、牛兵、杨坤、马旭、牛允静、陈桂芳以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，其行为均已构成敲诈勒索罪；被告人牛猛伪造公司印章，其行为已构成伪造公司印章罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚、证据确实、充分，但指控的罪名有误，予以更正。被告人牛猛敲诈勒索数额特别巨大；被告人刘彬、赵超、牛兵参与敲诈勒索数额巨大；被告人杨坤、牛允静、陈桂芳参与敲诈勒索数额巨大，但在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，可对其从轻或减轻处罚。被告人牛猛犯数罪，应予数罪并罚。被告人刘彬、赵超、牛兵系恶势力集团重要成员，在其参与实施的犯罪行为中起重要作用，不应认定为从犯，对辩护人提出的被告人系从犯的辩护意见不予采信。被告人杨坤的辩护人提出的被告人杨坤系自首的辩护意见与事实不符，不予采信。被告人牛猛等人已取得部分被害人谅解，被告人牛猛取得备胎公司谅解，可酌情从轻处罚。被告人赵超自愿认罪，对其从轻处罚。责令各被告人退赔相关被害人的经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百八十条第二款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决：1.被告人牛猛犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币八万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币八万五千元。2.被告人刘彬犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万五千元。3.被告人赵超犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。4.被告人牛兵犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。5.被告人杨坤犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。6.被告人马旭犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。7.被告人牛允静犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。8.被告人陈桂芳犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。9.责令各被告人退赔相关被害人经济损失。10.扣押在案的电脑、手机、印章、GPS车载定位终端等物品予以没收，由公安机关依法处理。上诉人（原审被告人）牛猛及其辩护人提出，牛猛不属于恶势力集团，牛猛等人的行为不构成套路贷，牛猛的行为不构成敲诈勒索罪，认定牛猛构成敲诈勒索罪的数额与事实不符。请求二审改判牛猛不构成敲诈勒索罪，构成伪造印章罪，免予刑事处罚。上诉人（原审被告人）刘彬及其辩护人提出，一审法院诉讼程序违法，原审判决认定事实错误、适用法律错误，本案事实不清，指控刘彬的犯罪不能成立，本案不构成套路贷，本案定性为恶势力犯罪集团，属定性错误，原审判决量刑畸重。请求二审法院依法改判。上诉人（原审被告人）赵超及其辩护人提出，赵超对本案犯罪事实和罪名均无异议，赵超等人仅是普通的共同犯罪，不构成恶势力犯罪集团，在共同犯罪中赵超只起次要、辅助作用；赵超自愿认罪认罚，积极缴纳罚金，积极退赔获取部分受害人谅解，悔罪态度较好。请求二审法院对赵超从宽处理并适用缓刑。上诉人（原审被告人）牛兵及其辩护人提出，本案不属于套路贷，牛猛等人不构成恶势力集团，一审法院对全案定性错误；即使认定牛兵构成犯罪，牛兵仅为一般成员，系从犯，且构成自首，应对牛兵减轻处罚，可判处二年以下有期徒刑并适用缓刑。请求二审法院依法改判。上诉人（原审被告人）杨坤及其辩护人提出，一审判决认定本案属于套路贷系恶势力犯罪集团错误，判决杨坤构成敲诈勒索罪适用法律错误；即使认定杨坤构成犯罪，杨坤系主动投案，且能够如实陈述案件事实，应认定为自首，杨坤在犯罪中所起作用较小，主观恶性较小，社会危害性较小。请求二审法院将本案发回重审或依法改判。上诉人（原审被告人）马旭及其辩护人提出，马旭不构成敲诈勒索罪，本案不构成套路贷犯罪，马旭没参与共同犯罪，也不是恶势力犯罪集团成员。请求二审法院查清事实，根据疑罪从无的原则改判马旭无罪，或依据罪责刑相适应的原则依法改判。上诉人（原审被告人）牛允静及其辩护人提出，牛允静在本案中的行为不构成犯罪，一审判决认定本案构成套路贷犯罪缺乏事实根据和证据支持，认定本案为恶势力犯罪缺乏事实根据和法律依据，即便牛某2公司的经营行为涉嫌犯罪，牛允静不属于积极的参与者，其行为依法不构成犯罪。请求二审法院依法改判牛允静无罪。上诉人（原审被告人）陈桂芳及其辩护人提出，一审法院认定陈桂芳构成敲诈勒索罪的共犯属认定事实错误，本案不属于恶势力犯罪集团，不属于套路贷案件，一审判决认定事实不清，证据不足，适用法律错误，请求二审法院依法改判陈桂芳无罪。经二审审理查明的事实、证据与一审法院相同，一审法院判决认定本案事实的证据均经一审庭审质证，本院经审查后予以确认。针对各上诉人及其辩护人提出的上诉理由及辩护意见，本院综合评判如下：关于“套路贷”。经查，在案证据证实牛猛等人的行为具有以下特征：第一，制造民间借贷假象。以“利息低、押本不押车、到账快”等虚假信息为诱饵，吸引急用钱的被害人以自有车辆抵押借款，隐瞒名为汽车抵押借款，实际签订的是融资租赁合同的事实，诱使被害人以自有车辆签订金额虚高的融资租赁合同等协议。第二、制造资金走账流水等虚假给付事实。按照融资租赁合同金额让被害人出具收到银行转账、现金两部分的收款收条，实际现金部分未实际给付被害人，或按照融资租赁合同金额将资金分两次转入被害人账户，第一次转账后，隐瞒回某的真实目的，以不按要求回某就不发放第二笔款项相要挟，迫使被害人回某，制造已将全部借款交付被害人的痕迹，被害人实际并未完全取得融资租赁合同显示的钱款。第三、软硬兼施“索债”。在被害人出现还款逾期时，利用备用车钥匙及安装的车辆GPS将被害人车辆偷偷开走，以不交纳费用不交还车辆、变卖车辆相要挟，迫使被害人支付高额拖车某、违约金等费用，或采用“喷漆”等软暴力手段索要债务。以起诉方式对逾期客户索要欠款时，均按远高于实际到手金额的应还款金额进行起诉，最终达到既让被害人支付租金、违约金，又占有被害人抵押车辆的目的。现有证据足以认定牛猛等人所实施的系“套路贷”。故各上诉人及其辩护人据此提出的上诉理由和辩护意见均不能成立，不予采纳。关于敲诈勒索罪。经查，牛猛等人通过“套路贷”的手法，诱使被害人签订与实际不符的融资租赁合同等多种协议并单方留存，设置被害人还款逾期时可收回车辆并收取高额拖车某等明显不平等条款，刻意混淆借款金额、到手金额、应还款金额等。在发放贷款时或通过制造虚假给付事实，或迫使被害人回某的方式收取高额的信息咨询费、服务费等费用，在被害人贷款逾期时，牛猛纠集刘彬、牛兵、赵超、杨坤等人利用GPS定位、备用车钥匙偷开走被害人车辆，以不赎车就卖车相要挟索要高额费用。另，牛猛纠集刘彬等人多次到被害人家中采用滋扰、“喷漆”的软暴力方式进行索债。综观全案犯罪事实、所采取的手段、方式，明显具有非法占有他人钱财的目的，采取了威胁或要挟的方法，强索贷款人的财物，各被告人的行为符合敲诈勒索罪的犯罪构成要件，对各被告人均应以敲诈勒索罪定罪处罚，故各上诉人及其辩护人据此提出的上诉理由和辩护意见均不能成立，不予采纳。在共同犯罪中，赵超、牛兵均积极参与实施，均系主犯，赵超、牛兵及其辩护人提出系从犯，请求对赵超、牛兵适用缓刑的上诉理由和辩护意见亦不能成立，不予采纳。关于恶势力犯罪集团。经查，牛猛等人为非法攫取经济利益，通过公司化“外衣”运作，牛猛纠集刘彬、赵超、牛兵、杨坤、马旭、牛允静、陈桂芳等人,形成较为固定的犯罪组织，多次实施敲诈勒索等违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团，牛猛系首要分子，刘彬、赵超、牛兵系重要成员，杨坤、马旭、牛允静、陈桂芳系一般成员。故各上诉人及其辩护人据此提出的上诉理由和辩护意见均不能成立，不予采纳。关于敲诈勒索犯罪数额的认定。经查，原审法院根据查明的事实、证据，结合被害人陈述及相关书证，按照有利于被告人的原则进行认定并无不当。二审期间，经控、辩双方书面质证的证人张某12的询问笔录，只能证明张某12花费51000元从牛猛处购买了奥迪轿车一辆，但不能证明该车的实际价值，故本院不予认定。各上诉人及其辩护人据此提出的上诉理由和辩护意见均不能成立，不予采纳。关于杨坤是否构成自首。经查，杨坤在庭审中不能如实供述其犯罪事实，不构成自首。故杨坤及其辩护人据此提出的上诉理由和辩护意见均不能成立，不予采纳。关于刘彬提出一审诉讼程序违法的问题。经查，因疫情期间法院无法向在押的被告人直接送达，只能通过看守所转交送达，一审法院按照向看守所送达的日期计算并无不当，不属于违反诉讼程序。在开庭审理过程，对全案证据充分进行了质证、论证，确保被告人和辩护人的诉讼权利，确保案件的公正审判，看守所未及时向被告人转交补充、变更起诉书，不足以影响公正审判，不足以导致发回重审的结果。故刘彬据此提出的上诉理由不能成立，不予采纳。本院认为，上诉人牛猛构成敲诈勒索罪和伪造公司印章罪，上诉人刘彬、赵超、牛兵、杨坤、马旭、牛允静、陈桂芳构成敲诈勒索罪。在集团犯罪中，牛猛系首要分子，刘彬、赵超、牛兵系重要成员，杨坤、马旭、牛允静、陈桂芳系一般成员。原审法院认定的事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  于建淞审判员  谢 斌审判员  郭方浩二〇二〇年十二月七日书记员  谢 楠