河南省泌阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1726刑初492号公诉机关河南省泌阳县人民检察院。被告人徐森，男，1996年5月7日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地河南省驻马店市泌阳县，住所地。2019年10月31日因涉嫌诈骗罪被泌阳县公安局刑事拘留，同年12月7日被取保候审。因涉嫌诈骗罪，经泌阳县人民检察院批准，于2020年9月12日由泌阳县公安局执行逮捕。指定辩护人周路路，河南广义律师事务所律师。被告人李遂林，男，1983年10月10日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地河南省驻马店市泌阳县，住所地泌阳县。因涉嫌犯诈骗罪，2020年3月30日因涉嫌诈骗罪被泌阳县公安局取保候审。2020年8月13日因涉嫌诈骗罪被泌阳县公安局刑事拘留，经泌阳县人民检察院批准逮捕，于2020年9月11日由泌阳县公安局执行逮捕。指定辩护人任惠子，河南广义律师事务所律师。河南省泌阳县人民检察院以泌检一部刑诉（2020）535号起诉书指控被告人徐森、李遂林涉嫌犯诈骗罪，于2020年11月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派张磊出庭支持公诉，徐森及其指定辩护人周路路、李遂林及其指定辩护人任惠子到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：1.2017年12月份，泌阳县居民薛某到泌阳县泌水南路“宏源财富”找被告人徐森借款一万元，徐森让薛某签下两张借款一万元共二万元借条，借条上利息二分，期限一个月，实际归还利息为月息五分。徐森先是从一万元借款中收取利息3000元，并伪造支付宝转账记录二万元，向薛某支付转账5000元、8000元、7000元，随即让薛某支付宝转到徐森小姨候发财支付宝账号5000元、8000元，薛某实际借到手7000元。该7000元中，由被告人李遂林提供5000元。借款到期后，徐森、李遂林催薛某还款，薛某无力还款，徐森、李遂林通过电话、微信等方式辱骂薛某及其家人，薛某迫于压力，提出每天支付少额现金的方式还款。之后薛某每天通过微信向徐森、李遂林转款。经统计，薛某先后向徐森、李遂林转款15000元。2.2017年10月份，泌阳县居民吕某向被告徐森借款10000元，徐森让吕某签下10000元借条一张，借条上写明利息3分，期限一个月，徐森收取2500元砍头息后，实际供给吕某7500元。该笔借款到期后，徐森催吕某还款，吕某无钱归还，提出付一个月利息再续借一个月，并预先支付利息700元，徐森不同意，吕某提出再次从徐森处借款40000元，徐森同意，称必须把上次债单清完。徐森让吕某写下借款40000元借条一张，借条上写明利息3分，期限一个月，实际利息25%，徐森扣下40000元借款的利息10000元，又扣下首次借款的本金10000元，实际给吕某20000元。该笔借款到期后，徐森向吕某要账，吕某归还20000元，徐森称吕某还欠其本金20000元，多次以电话、去工作单位找等方式逼迫吕某还钱，因吕某无钱归还，徐森提出要吕某分期还，每天最少还200元。此后吕某通过微信多次向徐森转账，至2018年9月份，吕某债务虚增至接近20万元，被告人李遂林也通过电话、微信多次向吕某要账。吕某向李遂林微信转账3800元。据统计，吕某共向徐森还款50950元，向李遂林还款3800元。针对上述事实，公诉机关提供有书证、证人证言、被告人的供述与辩解、被害人陈述、视听资料、光盘一张等相关证据。公诉机关认为，被告人徐森、李遂林二人之行为均已触犯中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人徐森对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实及罪名均不持异议，表示认罪，请求法庭从轻处罚。指定辩护人周路路提出的辩护意见是：一、被告人徐森犯罪以后如实供述自己的罪行，具有法定坦白情节。二、被告人徐森无犯罪前科，系初犯，偶犯，未受过刑事处罚。被告人徐森在本次犯罪之前没有犯罪前科，一贯表现较好，可见对社会没有危害性，具有较强的可塑性，具备从轻、减轻处置的酌定情节。三、被告人徐森签有认罪认罚具结书，且当庭又自愿认罪认罚，认罪态度较好，可以酌定从轻或者减轻处罚。四、本案中被告人徐森已与被害人达成和解，积极赔偿了被害人的经济损失并取得谅解。通过本案卷宗可知，被告人徐森家属在今天庭审之前，已经与受害人就关于谅解的问题达成协议，并取得了被害人的谅解，可减轻处罚。五、被告人徐森法律意识淡薄，主观恶性较小，且没有造成严重的社后果，社会危害性并不大，请求法院给徐森一个改过自新的机会，可从轻、减轻处罚。被告人李遂林对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实及罪名均不持异议，表示认罪，请求法庭从轻处罚。指定辩护人任惠子提出的辩护意见是：一、被告人李遂林是从犯，应当从轻、减轻处罚。二、被告人能够坦白自己的犯罪事实、当庭自愿认罪，可以从轻或减轻处罚。三、被告人自愿签署认罪认罚具结书，对指控犯罪事实认罪认罚，并能够当庭认罪认罚。四、被告人是初犯，偶犯，犯罪情节较轻。五、被告人已经对被害人进行退赔，并获得谅解。综上，被告人虽构成诈骗罪，所起作用较小，是从犯，归案后能够一直保持认罪悔罪的态度，是初犯、偶犯，已获得谅解等情节，请法庭对其从轻处罚。本院经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实相一致。另查明，被告人徐森、李遂林到案后，其家属能够积极与二被害人薛某、吕某联系，徐森家属补偿薛某款15000元、李遂林家属补偿薛某款2000元；徐森家属补偿吕某款51000元，李遂林家属补偿吕某款4000元，分别得到了辩护人薛某、吕某的谅解，二被害人并出具了谅解书，请求本院对二被告人徐森、李遂林从轻处罚。上述事实，被告人徐森、李遂林在庭审中不持异议，且公诉机关提供有户籍证明、到案经过、前科查询证明、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、被害人陈述、视听资料、光盘一张等证据在卷，相互印证，足以认定。本院认为，被告人徐森、李遂林以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、实施砍头息等手段，非法占有被害人财物，且数额较大，二被告人所实施的是典型的“套路贷”的行为，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控二被告人徐森、李遂林犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。二被告人系共同犯罪，在共同犯罪中，徐森起主要作用，李遂林起次要或辅助作用，徐森应为主犯，李遂林应为从犯，在量刑时予以考虑。徐森、李遂林到案后，对公诉机关指控其犯罪事实不持异议，且当庭认罪，依法从轻处罚。徐森、李遂林的家属在案发后能够积极主动地与二位被害人达成了赔偿协议，共赔偿二被害人的损失72000元（被害人薛某17000元；被害人吕某55000元），得到了被害人的谅解，可从轻处罚。徐森的辩护人周路路的辩护意见和李遂林的辩护人任惠子的辩护意见中，对到案后能够认罪认罚及其家属积极赔偿受害人损失，得到受害人的谅解，可从轻处罚，理由正当，本院予以采纳。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第7条的规定，被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收。但本案中被告人徐森、李遂林实施“套路贷”犯罪后，本金虽不计入犯罪数额，徐森、李遂林共赔偿二被害人损失累计72000元，并没有剩余，其本金不再予以没收。综上，结合被告人徐森、李遂林的犯罪事实、在共同犯罪中所起的作用大小、性质、情节及社会危害性，在量刑时予以综合考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六四条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条之规定，判决如下：一、被告人徐森犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零七个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月12日起至2021年7月3日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人李遂林犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币7000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月13日起至2021年3月12日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  乔国刚审 判 员  李全义人民陪审员  孙 博二〇二〇年十二月十日书 记 员  李 阳