甘肃省张掖市中级人民法院民事判决书（2020）甘07民终1297号上诉人（原审原告）：赵某，甘肃省兰州市人，住兰州市。委托诉讼代理人：陈某，甘肃恒亚律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：熊某，汉族，广东省惠州市人，住惠州市。委托诉讼代理人：杨某，广东深和律师事务所律师。上诉人赵某因与被上诉人熊某民间借贷纠纷一案，不服甘肃省张掖市甘州区人民法院（2019）甘0702民初10345号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年11月25日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。上诉人赵某及其委托诉讼代理人陈某与被上诉人熊某的委托诉讼代理人杨某均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。赵某上诉请求：1、请求依法撤销甘州区人民法院（2019）甘0702民初10345号民事判决，依法发回重审；2、一、二审诉讼费由被上诉人承担。事实与理由：一、一审法院采用互联网庭审严重影响庭审效果。在一审庭审期间因网络信号问题多次中断庭审，原告、庭审法官多次因听不清庭审意见而暂停。庭审笔录与庭审后所看的签字笔录不符。二、一审法院认定本案已超出诉讼时效期间认定事实不清，适用法律错误。根据上诉人与被上诉人签订的《资金借款合同》，被上诉人于2014年2月26日将第一笔2000万元形象资金存入指定账户15天后可以转出；第二笔形象资金于2014年2月26日存入指定账户30天后可以转出，两笔借款资金利息150万元存入双方共同指定的第三方刘志芳的账户，待2014年3月28日被上诉人按合同履行后将两笔借款的利息150万元进行支付。但上诉人支付100万元后发现被上诉人违约，故第三方刘志芳没有将50万元支付给被上诉人。被上诉人实收利润8万元加垫资9万元至2016年11月29日转款17万元，才了解资金借款业务。诉讼时效应从2016年11月29日起算，并非一审法院认定的2014年3月28日。熊某的委托诉讼代理人杨某辩称：1.上诉人在2016年3月28日前没有提起诉讼，本案已过诉讼时效。本案双方签订《资金借款合同》的时间为2014年2月26日，合同约定借款期限为30天，被上诉人履行合同实际终止期限为2014年3月27日，即自2014年2月26日至3月27日共计30天。上诉人应当在2016年3月28日前提起诉讼，本案显然已过诉讼时效，应予驳回。2.上诉人提交的2016年11月29日向被上诉人转账17万的招商银行转账流水与本案无关，该款是另一笔第二次借款上诉人承诺给被上诉人的费用，且转账时间也不是发生在诉讼时效内，并非原合同在继续履行中。3.被上诉人并无违约，已经全面履行《资金借款合同》的约定，并未违反约定期限连续存入指定账户。虽流水显示有些被转出，但这些是指定账户的活期临时理账账户，并无转出账户本身，且这种方式也是取得了上诉人的同意，否则上诉人是不会支付第二期形象资金的利息，也不会等到2019年才起诉被上诉人。赵某向一审法院起诉请求：1.要求被告支付违约金300万元；2.本案诉讼费用由被告承担。一审法院认定：2014年2月26日，原告赵某作为甲方，被告熊某作为乙方，双方签订资金借款合同一份，合同约定：原告向被告借款人民币4000万元，用途为形象资金，借款期限分为：2000万元30天，2000万元15天，并存入被告或被告指定人名下：一、被告或被告的指定人在原告指定的甘肃省张掖市××路支行开设陈纪花×××账户或被告可以以第三方名开立账户，被告在7天内将4000万元存入上述指定账户。从2014年2月26日存款日起，将其中2000万元存够15天含15天可以在2014年3月13日转出，还有2000万元从存款日起存够30天含30天在2014年3月28日无条件撤走。存款资金只为普通活期存款，被告可以开通网银，转账功能等随时查询，原告承诺该形象资金不能以任何形式冻结或移动或作为任何不法行为；二、约定该借款利息为150万元，利息由原告汇入双方共同指定的招行广州市桥支行卡号为×××刘志芳户内，并由刘志芳按进度再分批支付给被告；三、开户前原告向被告交付定金30万元，于2014年2月24日汇入×××被告熊某在招行深南中路支行户内。被告4000万到账后，原告必须及时再向被告支付利息45万元，被告有权利全部转走，且不予退还。对剩余利息75万元，原告应在被告约定的其中2000万元存款15天期满后，一天内支付剩余利息的1/3即：25万元给被告，否则被告有权转走所有存款。剩余50万元利息，30天的存款2000万元到期后，一天内付清，否则，原告赔偿被告每天2.5万资金滞纳金，直至付清为止。就违约责任，若被告每月按约定的时间存入资金，或者在约定的期限内以任何形式转移或抽调走资金导致约定的账户内在存款后30天含第30天没有足够款项的话，被告应按已收取到的原告支付的所有款项双倍给予赔偿。另查明，2014年2月26日至2014年4月1日期间，被告熊某陆续向指定人陈纪花在张掖市××路支行账户×××转入借款，转款明细：1.2014年2月26日给陈纪花转款25400000元，后将其中25000000元分五次转建行青年西路西街支行甘肃省至张掖市分行核算中心账户；后又向陈纪花账户转款4600000元，从甘肃省分行核算中心账户往陈纪花账户转款10000000元，上述两笔加账户余额15000000元再次转入甘肃省分行核算中心账户；2.2014年2月28日，被告通过甘肃省分行核算中心账户向陈纪花账户转款合计15000000元，后将上述款项转至其个人银行卡；3.2014年3月12日，被告通过甘肃省分行核算中心账户向陈纪花账户转款20000000元，后将上述款项又转至甘肃省分行核算中心账户；4.2014年3月13日，被告通过甘肃省分行核算中心账户向陈纪花账户转款合计40021889.36元，后将其中20021889元转入其个人账户，20000000元转入甘肃省分行核算中心账户；5.被告再次通过甘肃省分行核算中心账户向陈纪花账户转款20010500元,加余额20010508元转入其个人账户；6.2014年3月28日，被告通过银行转账方式向陈纪花账户转款20000000元，又转入甘肃省分行核算中心账户；7.被告通过甘肃省分行核算中心账户向陈纪花账户转款90000元后再次转入其个人账户。截至2014年3月27日，原告将资金借款合同约定的150万元借款利息向被告支付完毕。再查明，2014年4月1日，被告熊某通过甘肃省分行核算中心账户向陈纪花账户转款********.78元，后将其中20001776元转至其个人银行卡。2016年11月29日，原告赵某通过银行转账方式向被告熊某账户（账号×××）转款170000元。一审法院认为：原、被告签订的资金借款合同系双方当事人的真实意思表示，内容不违反法律的强制性规定，应为有效，双方当事人均应按照合同约定全面履行各自的义务，一方当事人履行义务不符合约定的，应承担违约责任。对原告诉称的被告在整个资金进账过程中，并未严格按照合同约定将资金存入指定账户30天和15天，即被告未按照合同约定履行义务的主张，庭审中，原告提交了陈纪花银行账户的交易明细，陈纪花银行账户即是原被告在资金借款合同中约定的被告转款账户，根据原告提交的该账户交易明细，可以看出被告已经按照双方约定履行了借款义务，按时将款转入该账户，且原、被告一致认可原告在2014年3月28日已将合同约定的借款利息150万元全部付清，因此，原、被告资金借款合同已于2014年3月28日履行完毕。故原告上述主张与原告提交的证据和原告自己的陈述不符，本院不予支持。对原告称2016年11月29日原告向被告熊某转款170000元，是继续履行双方2014年2月26日签订的资金借款合同的的主张，根据原告提交的陈纪花银行账户交易明细，在原、被告资金借款合同履行完毕后，即2014年4月1日，被告曾再次向陈纪花账户转款********.78元，原告提交的原被告之间聊天的短信记录截图，无法明确说明2016年11月29日原告向被告转款17万元，是原告用于支付已履行完毕的原被告签订的资金借款合同的借款利息，还是被告2014年4月1日再次转款获得的借款利息，且原、被告一致认可原告在2014年3月28日已将资金借款合同约定的借款利息150万元全部付清，原告于2016年11月29日再次向被告支付资金借款合同约定的利息，与常理不符，故对原告上述主张本院不予采信。对被告辩称本案已超过诉讼时效的辩解主张，诉讼时效是指权利人经过法定期限不行使自己的权利，依法律规定其胜诉权便归于消灭的制度。诉讼时效期间自权利人知道或者应当知道权利受到损害之日起计算。原被告签订的资金借款合同于2016年3月28日已履行完毕，原告在此时即应知道被告是否按照约定履行了义务，即原告自己的权利是否受到了侵害。原告在庭审中提交的陈纪花银行账户交易明细系原告于2014年6月12日查询打印的，则原告至迟在2014年6月12日就应已知晓指定的转款账户资金往来情况，即本案的诉讼时效应从2014年6月12日起计算，民法通则第一百三十五条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年。原告未提交证据证明自己在2016年6月11日诉讼时效届满前以任何方式主张过其权利，故对被告辩称的超过诉讼时效的主张本院予以支持。综上，本案原、被告资金借款合同已履行完毕，原告提交的证据无法证明原告的主张成立，且原告起诉已超过诉讼时效，故对原告要求被告支付300万元违约金的诉讼请求，本院不予支持。依照《中华人民共和国民法通则》第一百三十五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条规定，判决：驳回原告赵某要求被告熊某支付违约金300万元的诉讼请求。案件受理费30800元，减半收取15400元，由原告赵某负担。本院退还原告的案件受理费15400元。本院在二审庭审中，上诉人向法庭提交新证据。1.提交上诉人赵某中国工商银行借记卡历时明细清单。拟证明2014年2月24日、26日两次转款1500000元至双方约定的第三人刘志芳账户。2、提交刘志芳招商银行账户交易明细。拟证明2014年2月24日向被上诉人转款300000元、2月26日向被上诉人转款450000元、3月13日向被上诉人转款250000元。第三方刘志芳按进度分次给被上诉人转款1000000元，500000元因被上诉人违约至今未付。3、本案是2019年11月27日起诉的，但上诉人于2018年11月23日在甘州区法院已经提起诉讼，因未交纳诉讼费，按撤诉处理。4.提交上诉人与被上诉人从2016年11月26日至2019年11月26日、2020年4月4日的微信聊天记录，拟证明支付170000元与500000元是有关联性的。被上诉人质证后认为，上诉人所提交的上述证据均超过了举证期限，法院应不予采纳。第一份证据证明上诉人已将1500000元履行完毕，双方合同权利义务终止。第二份证据我们认可收到上诉人支付的1500000元，至于500000元不在账户中体现，并不能代表我们没有收到款项，而是被上诉人本身与第三方刘志芳有利益分配的问题。也能看出上诉人所说的250000元与170000元明显不是同一笔款，另外，即使存在第三人对被上诉人违约，也与本案无关。第三份证据上诉人本身就持有，在一审举证期限内不提交，不能中断诉讼时效，也未提交一审法院按撤诉处理的裁定。第四份证据在2020年4月4日的聊天记录中可以看出170000元与本案借款没有关联性。另外，被上诉人于2014年3月28日、4月1日转给上诉人20000000元是另外一笔借款，2500000元就是该笔借款的费用，一审法院也已查明。本院认为：当事人应当在法律规定的诉讼时效期间主张权利。根据双方当事人签订的《资金借款合同》约定上诉人向被上诉人借款人民币4000万元作为形象资金，被上诉人分两笔存入第三方账户，第一笔于2014年2月26日存入2000万元，存够15天可以转出；第二笔于2014年2月26日存入2000万元，存够30天于2014年3月28日无条件撤走。上诉人支付被上诉人借款利息150万元存入第三方账户。现上诉人认为被上诉人没有按照双方签订的《资金借款合同》将4000万元形象资金在约定期限内连续存入指定账户，构成违约，应承担违约责任的问题。根据本案查明的事实，双方于2014年3月28日依据双方签订的《资金借款合同》约定已履行完毕，被上诉人也认可收到全部借款利息15万元。根据《中华人民共和国民法通则》第一百三十五条规定：“向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，法律另有规定的除外”。上诉人认为被上诉人在履行《资金借款合同》过程中有违约行为也应在2016年3月28日前提起诉讼。上诉人没能在诉讼时效期间及时主张权利提起诉讼，一审法院认定诉讼时效已过符合法律规定。综上，上诉人的上诉请求不能成立，应予驳回;一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。本院依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款（一）项、第一百七十五条之规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费用30800元，由上诉人赵某负担。本判决为终审判决。审判长 王力珍审判员 安凤梅审判员 尹建兵二〇二〇年十二月十五日法官助理 焦 飞书记员 徐 宁附：本案所适用的法律条文《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判。（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。第一百七十五条第二审人民法院的判决、裁定，是终审的判决、裁定。