浙江省杭州市拱墅区人民法院 刑 刑 事 判 决 书 （2020）浙0105刑初471号 公诉机关杭州市拱墅区人民检察院。 被告人冯世荣，男，1972年3月22日出生，汉族，浙江省宁海县人，初中文化程度，户籍所在地宁海县。因本案于2020年4月13日被刑事拘留，同年5月15日被依法逮捕。现押于杭州市拱墅区看守所。 辩护人徐跃、王建波，浙江靖霖律师事务所律师。 杭州市拱墅区人民检察院以拱检二部刑诉（2020）723号起诉书，指控被告人冯世荣犯集资诈骗罪，于2020年10月26日向本院提起公诉。本院适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市拱墅区人民检察院指派检察员许欢等二人出庭支持公诉，被告人冯世荣及其辩护人徐跃到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 杭州市拱墅区人民检察院指控：2017年9月，被告人冯世荣注册成立杭州英海互联网科技有限公司（下称“英海公司”），在未取得相关金融资质的情况下，通过线上“银海金服”网贷平台发布虚假车辆标的，以年化11%-16%的利率为诱饵，承诺保本付息向社会不特定对象吸收资金。2018年5月28日被告人冯世荣将英海公司及“银海金服”平台转让给陈川飞（另案处理）。“银海金服”平台存续期间，共计向社会不特定对象吸收资金人民币2900余万元，其中被告人冯世荣经营管理期间，该平台共计向社会不特定对象吸收资金人民币2400余万元，用于还本付息、经营成本、偿还债务、个人消费等非经营性行为。截至2018年9月案发，该平台共计造成320余名投资人损失人民币867万余元。 2020年4月13日，公安机关抓获被告人冯世荣。 公诉机关为证实上述指控，提供了被害人张某1、宋某等人的陈述，证人张某2、陈某等人的证言，同案人员张旭志、陈川飞的供述，调取证据通知书、调取证据清单、银行流水、转让协议、审计报告、抓获经过、户籍证明，被告人冯世荣的供述等证据；认为被告人冯世荣以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。建议判处被告人冯世荣有期徒刑十年二个月，并处罚金50000元。 被告人冯世荣对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结。其辩护人对公诉机关的指控没有异议，提出：（1）本案相较于其他集资诈骗案件数额小、被害人少、具有清偿可能；（2）被告人冯世荣在审查起诉阶段表示认罪认罚，可酌情减轻处罚；（3）被告人冯世荣系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。 经审理查明：2017年9月，被告人冯世荣注册成立杭州英海互联网科技有限公司（下称“英海公司”），在未取得相关金融资质的情况下，通过线上“银海金服”网贷平台发布虚假车辆标的，以年化11%-16%的利率为诱饵，承诺保本付息向社会不特定对象吸收资金。2018年5月28日被告人冯世荣将英海公司及“银海金服”平台转让给陈川飞（另案处理）。“银海金服”平台存续期间，共计向社会不特定对象吸收资金人民币2900余万元，其中被告人冯世荣经营管理期间，该平台共计向社会不特定对象吸收资金人民币2400余万元，用于还本付息、经营成本、偿还债务、个人消费等非经营性行为。截至2018年9月案发，该平台共计造成310余名投资人损失人民币868万余元。 另查明，被告人冯世荣将“银海金服”平台转让给陈川飞后，仍归还了部分资金。经审计，被告人冯世荣经营英海公司及“银海金服”平台期间，即2017年9月至2018年5月28日，造成投资人亏损逾597万余元。 2020年4月13日，公安机关抓获被告人冯世荣。 上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明： 1、投资人张某1、宋某、杨雪屏等人的笔录，证明：其等人的投资情况与审计报告中的审计情况基本相符。 2、证人沈某、赵某、俞某1等人（均系“银海金服”平台所发布的车标资料显示上的借款人）的证言，证明：其均非实际的借款人，从来没有听说过“银海金服”平台，也没有通过该平台进行车贷借款，也不认识冯世荣。 3、证人张某2、陈某、梅某、吕某等人（均系英海公司员工）的证言，证明：英海公司的标的是车标，客户的投资是通过上海富友第三方平台支付到英海公司公账，后由冯世荣负责调配使用。 4、证人陆某、俞某2、王某、倪某1、娄某、冯某1、冯某2、冯某3、倪某2、叶某等人的证言，证明：其等人均系在审计报告中与英海公司公账有频繁资金往来的。其等人或者是与被告人冯世荣之间有债权债务的往来，冯世荣通过英海公司来偿还债务，或者是帮助被告人冯世荣从英海公司公账上进行资金走账。 5、证人庄某（系浙江再城控股有限公司副总裁）、戚某（系浙江再城控股有限公司原股东）的证言，证明：浙江再城控股有限公司与冯世荣合作开发“银海金服”平台，并且帮忙负责推广及技术维护。 6、同案人员陈川飞的供述，证明：2018年6月其从冯世荣处受让获得“银海金服”平台，其受让后不久，公司暂停运营，其在客户投资群里公示过。陈川飞后期还给投资人的资金是冯世荣、沈峰打到其账户的，其充值到富友平台后还给投资人。其接手以后，平台募集资金约400万元左右。 7、同案人员张旭志的供述，证明：2017年8月其经冯世荣联系至英海公司上班，刚开始帮冯世荣开车，后负责在平台上标。标的投资期限从15天到3个月不等，利率从11%到15%不等，投资期限届满后，还本付息给投资人。2018年4、5月份，冯世荣将平台转让给陈川飞。 8、接受证据材料清单、借条、股权转让协议，证明：2018年5月28日，被告人冯世荣将英海公司及“银海金服”平台全部转让给陈川飞。截至转让日，平台投资人数1500余名，交易总额2400余万元，未兑付金额1030余万元。 9、调取证据通知书、调取证据清单、英公司开户信息、交易流水、财务账册等，证明：英海公司成立于2017年9月，法人代表于2018年6月变更为陈川飞，经营范围为网络技术计算机软件，未经金融等监管部门的批准不得从事向公众融资存款、融资担保等金融业务。英海公司承租与办公地点位于拱墅区万达商业中心。 10、接受证据材料清单、技术外包服务合同，证明：“银海金服”平台由浙江再城控股有限公司开发并负责推广。 11、协助查询财产通知书、银行流水、英海公司公账、审计报告，证明：根据富友平台数据审计，银海金服平台总计吸收投资人资金2933万余元，造成投资人损失868万元，涉及亏损投资人310余名。被告人冯世荣控制英海公司期间，即2017年9月至2018年5月28日，平台共计向1500余名投资人吸收资金2451万余元，造成亏损597万余元。 12、户籍证明，证明被告人冯世荣的身份情况，其在案发时已成年，具有完全刑事责任能力。 13、抓获经过，证明被告人冯世荣系被动归案。 14、被告人冯世荣的供述与辩解，证明：2017年9月其注册成立英海公司，系该公司的实际控制人及法定代表人。其通过浙江再城控股有限公司开发、推广“银海金服”平台。平台上发布的标的都是车标，是其花了15万元左右买来的。平台上募集的资金都不是给车标的真实借款人，都是通过上海富友平台结算到英海公司的公账上，由其调配使用。平台承诺投资人年化收益率在11%到16%之间，平台交易量大概2000余万元左右。平台募集的资金一部分是用于公司运营推广，一部分是兑付投资人本息，还有一部分是用来偿还自己的外债、赌债等等。2018年5月其将平台转让给陈川飞，转让时平台未兑付资金尚有1030万元左右，约定由其负责兑付。 上述证据经庭审质证，合法有效，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人冯世荣以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。鉴于被告人冯世荣归案后能如实供述，当庭自愿认罪，可予以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。辩护人所提辩护意见与本院认定一致部分，予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人冯世荣犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金50000元（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月13日起至2030年6月12日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人冯世荣退出全部非法所得5974958元，发还给相应被害人（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。 审 判 长  石丽斐 人民陪审员  杨淑萍 人民陪审员  丁云霞 二〇二〇年十二月二日 书 记 员  顾雅男