河南省许昌市中级人民法院民 事 判 决 书河南省许昌市中级人民法院民事判决书（2020）豫10民终3157号上诉人（原审被告）：河南正诚置业有限公司，住所地：许昌市前进路阳光花墅**楼****。法定代表人：宋剑，任执行董事。委托诉讼代理人：陈嘉琨，河南君志合律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：毛旭东，男，汉族，1974年10月22日出生，住许昌市魏都区。委托诉讼代理人：菅运生、龚斐，河南许之以昌律师事务所律师。上诉人河南正诚置业有限公司因与被上诉人毛旭东借款合同纠纷一案，不服河南省许昌市魏都区人民法院（2020）豫1002民初4435号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年11月24日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。上诉人河南正诚置业有限公司的委托诉讼代理人陈嘉琨，被上诉人毛旭东及其委托诉讼代理人菅运生、龚斐到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南正诚置业有限公司上诉请求：撤销一审判决，改判驳回毛旭东诉讼请求。事实和理由：1、被上诉人主张的350万元借款，仅有上诉人公司的收据，并没有提供相对应的转账凭证，案涉借款并未真实发生，系被上诉人利用其担任上诉人公司财务副总职务之便利，将上诉人的资金经过体外循环后，转回公司所产生的不真实债务。2、上诉人主张本案存在债务抵消关系，一审判决不予处理，不符合案结事了的司法制度和原则。毛旭东辩称，1、毛旭东提交的证据能够相互印证，足以证明毛旭东实际履行350万元借款本金的出借义务，借款关系真实合法有效，再结合上诉人通过其公司财务人员按月持续稳定向毛旭东支付利息的事实，更能证明本案350万元借款实际发生。2、上诉人主张本案存在债务抵销关系，没有事实和法律依据。毛旭东向一审法院起诉请求：1．被告偿还原告350万元本金及利息（2020年3月1日至2020年8月11日的利息为224000.01元，2020年8月12日以后的利息，以350万元为基数按月利率1分2计算至还清之日止）；2．本案诉讼费、保全费、律师费均由被告承担。一审法院认定事实：原告系被告公司员工，于2013年4月16日被任命为执行董事助理。2014年2月24日至2019年9月23日，被告以公司经营需要向原告借款，共向原告出具收据16张，内容分别为：1．出具日期2014年2月24日，凭证号码003××××3913，兹收到毛旭东交来集资款300000元；2．出具日期2014年4月16日，凭证号码2024447，兹收到毛旭东交来集资款300000元；3．出具日期2014年5月28日，凭证号码2024458，兹收到毛旭东交来集资款200000元；4．出具日期2014年8月19日，凭证号码4026836，兹收到毛旭东交来集资款200000元；5．出具日期2014年9月5日，凭证号码8003161，兹收到毛旭东交来集资款400000元；6．出具日期2014年10月8日，凭证号码8003167，兹收到毛旭东交来集资款200000元；7．出具日期2014年9月23日，凭证号码8003163，兹收到毛旭东交来集资款200000元，另备注2015年4月20日退10万元；8．出具日期2014年12月12日，凭证号码8003180，兹收到毛旭东交来集资款400000元；9．出具日期2014年12月16日，凭证号码7007963，兹收到毛旭东交来集资款100000元；10．出具日期2015年1月6日，凭证号码7007967，兹收到毛旭东交来集资款200000元；11．出具日期2015年2月25日，凭证号码7007973，兹收到毛旭东交来集资款200000元；12．出具日期2015年2月28日，凭证号码7007974，兹收到毛旭东交来集资款200000元；13．出具日期2015年3月14日，凭证号码7007979，兹收到毛旭东交来集资款100000元；14．出具日期2015年3月16日，凭证号码1210441，兹收到毛旭东交来集资款200000元；15．出具日期2016年3月1日，凭证号码1125834，兹收到毛旭东交来集资款200000元；16．出具日期2019年9月23日，凭证号码1009944，兹收到毛旭东交来集资款200000元，其中第1张至第7张收据，原告将相应金额转入顾悦的银行账户，未提供剩余9笔款项的银行转账流水。自2015年6月至2020年2月，由顾悦的银行账户基本固定每月向原告的银行账户转款。另查明，原告于2020年7月16日申请诉前财产保全，支出案件申请费5000元。一审法院认为，本案的争议焦点在于原告与被告之间是否存在真实的借贷关系。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十二条规定：法人或者非法人组织在本单位内部通过借款形式向职工筹集资金，用于本单位生产、经营，且不存在《中华人民共和国合同法》第五十二条以及本规定第十四条规定的情形，当事人主张民间借贷合同有效的，人民法院应予支持。本案中原告系被告的内部职工，所出借的款项转入被告固定的工作人员的银行账户，被告向原告出具收据，收据内容具体、明确，该款项用于集资，被告未提供证据证实存在合同法第五十二条等情形，故双方之间的借贷真实、有效。根据查明的事实，本案的借款本金为3500000元，关于利息的约定可以采取书面、口头或其他形式的约定，虽然在被告向原告出具的收据中没有利息、利率的明确约定，但本案中借款数额较大，被告向原告支付的款项具有数额一致性、时间连续性的规律，符合支付借款利息的一般做法，故对原告主张的约定利息月利率1.2％的意见予以采纳，自2020年3月1日起计算至实际付清之日止。本案在审理过程中，法院已组织双方庭前会议、庭审，并明确期限告知双方对账，但在法院作出一审判决前仍无法核实，被告仅提出待内部财务审计完成后继续审理，无其他证据材料予以反驳，法院对该辩称意见不予采信。综上所述，被告向原告偿还借款本金3500000元及利息（以3500000元为基数，自2020年3月1日起按照月利率1.2％计算至实际付清之日止）。依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款规定，判决如下：被告河南正诚置业有限公司于判决生效之日起十日内偿还原告毛旭东借款本金3500000元及利息（以3500000元为基数，自2020年3月1日起按照月利率1.2％计算至实际付清之日止）。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费36592元因适用简易程序减半收取计18296元，案件申请费5000元，共计23296元，由被告河南正诚置业有限公司负担。本院二审期间，当事人无新证据提交。二审查明事实与一审一致。本院认为，上诉人河南正诚置业有限公司主张本案借款没有转款手续，借款未实际发生，但是对于其为何向毛旭东出具借款手续却没有作出合理解释，因此，该上诉主张不予采纳。上诉人主张本案存在债务抵消关系，但是没有提供证据证明，可待取得证据后另行主张权利。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费34800元，由河南正诚置业有限公司负担。本判决为终审判决。审判长 胡琰峰审判员吕军尚审判员肖永强二〇二〇年十二月十四日法官助理陈磊法官助理刘贺举书记员张扬梵执行催告通知书履行义务人：根据2016年9月25日中共中央办公厅、国务院办公厅印发的《关于加快推进失信被执行人信用监督、警示和惩戒机制建设的意见》，你方应在生效判决指定的期限内主动履行判决确定的义务。如果有财产拒不履行，你将承担如下法律责任：1、增加执行成本。未在指定期间履行的，支付迟延履行金或加倍支付迟延履行期间的债务利息，承担执行费用。如实报告财产，否则罚款，拘留。2、消费行为限制。限制乘坐一等以上动车、高铁、飞机、入住星级宾馆、酒店、旅游度假、上夜总会、高尔夫球场、新建、扩建、装修房屋、出境。3、经商立项限制。限制设立金融类公司、社会组织、发行债券、股票、终止股权行权、从事不动产、国有资产交易、使用国有自然资源、获得政府补贴、政策支持、海关认证、从事药品、食品等行业及房地产、建筑企业资质、授信。4、就业就学限制。限制招录（聘）为公务员或事业单位工作人员、担任国企高管、金融机构高管、事业单位法定代表人、社会组织负责人、党代表、人大代表、政协委员、子女就读高收费私立学校。5、评先受奖限制。不得评为道德模范、获得慈善类奖项，已获得的予以撤销。单位或其领导成员成为失信被执行人的，不得参评文明单位，已取得文明单位的撤销。6、控制资金财产。查封、扣押、冻结、划拨、变价、扣留、提取、拍卖、变卖可供执行的存款、债券、股票、基金、收入及财产。7、追回债权抵债。对你享有到期债权的第三人发履行到期债务通知，追讨你担保、与他人共有、第三人占有的财产。8、拘传拘留罚款。对无正当理由拒不到场的拘传，拒不履行的处十五日以下拘留，个人罚款十万以下，单位罚款五万以上一百万以下。9、刑事自诉追究。申请执行人对拒不执行判决、裁定的被执行人，在公安、检察机关不予追究刑事责任的情况下，可以提起刑事自诉。10、刑事责任承担。有能力而拒不执行法院判决、裁定，情节特别严重的，处三年以上，七年以下有期徒刑，并处罚金。邮编：461000地址：许昌市魏都区前进路与魏文路交叉口