河南省方城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1322刑初414号公诉机关河南省方城县人民检察院。被告人张红，女，1983年3月5日出生，汉族，大专文化，经商，籍贯河南省方城县，住方城县。2019年11月15日被新郑市公安局龙湖派出所民警抓获，因涉嫌诈骗犯罪于2019年11月16日被方城县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪于2019年12月24日经方城县人民检察院批准逮捕，次日被方城县公安局执行逮捕。辩护人韩建平，河南昊宏律师事务所律师。辩护人张培果，河南昊宏律师事务所律师。河南省方城县人民检察院以方检一部刑诉〔2020〕194号起诉书指控被告人张红犯诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。方城县人民检察院指派检察员董聚锋出庭支持公诉，被告人张红及其辩护人韩建平、张培果等到庭参加诉讼。现已审理终结。方城县人民检察院指控，被告人张红虚构办理银行过桥资金业务、做生意等事由，许诺日息万元20元、50元不等，骗取13人总计38965.083万元，案发前归还28486.928万元，尚未退还9557.9404万元。所得款后用于归还旧贷、支付高息、借贷等。1、2018年3月份至案发，张红以办理银行过桥资金业务，承诺支付利息，骗取沙欧总计1243.03万元，案发前张红归还沙欧总计786.97万元，剩余438.06万元尚未退还。2、2018年3月份至案发，张红以银行需要过桥资金为由，承诺支付利息，骗取郭宁总计4940.7万元，案发前张红归还郭宁总计3685.5万元，剩余1205.2万元尚未退还。3、2018年7月份至案发，张红伙以银行需要过桥资金为由，承诺支付利息，骗取李自强85万元，该款尚未退还。4、2018年5月份至案发，张红以银行需过桥资金为由，承诺支付利息，骗取刘人源总计265.6万元，案发前张红归还刘人源总计199.57万元，剩余66.03万元尚未退还。5、2017年6月至案发，张红以银行需要过桥资金为由，承诺支付利息，骗取秦冰总计8927.7084万元，案发前张红归还秦冰总计6399.29万元，剩余2043.4184万元尚未退还。6、2018年4月至案发，张红以需要资金用于银行垫资业务为由，承诺支付利息，骗取牛新见总计7950万元，案发前张红归还总计3361万元，剩余4589万元尚未退还。7、2015年4月至案发，张红以做银行业务为由，承诺支付利息，骗取朱海峰总计646.45万元，案发前张红归还579.343万元，剩余67.107万元尚未退还。8、2017年10月份至案发，张红以银行需要过桥资金为由，骗取马春波总计392.45万元，案发前张红归还375.425万元，剩余17.025万元尚未退还。9、2018年5月份至案发，张红以银行需要过桥资金为由，承诺支付利息，骗取李玉霆总计110万元，案发前，张红归还11万元，剩余99万元尚未退还。10、2014年至案发，张红以做公司需要资金为由，承诺支付利息，骗取李志恒总计3568.375万元，案发前张红归还李志恒3252.24万元，剩余177万元尚未退还。11、2015年至案发，张红以做银行资金业务为由承诺支付利息，骗取崔小莉总计1420万元，案发前张红归还850.9万元，剩余569.1万元尚未退还。12、2017年至案发，张红伙同张亚洲以购买门面房为由，承诺支付利息，骗取周源22万元，该款尚未退还。13、2016年至案发，张红以作银行过桥资金业务为由，承诺支付利息，骗取杜思丹总计9393.77万元，案发前张红归还8985.69万元，剩余180万元尚未退还。公诉机关向本院提供了相关证据，认为被告人张红诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，提请依法惩处。被告人张红辩称自己和出借人认识很久了，互相是合作关系，出借人也用她的钱，相互间都支付利息，不存在诈骗。如果是犯罪，其认为只是犯非法吸收公众存款罪。在第一次庭审时，被告人张红提出对确定的数额有异议；在第二次庭审时，被告人张红又认可了公诉机关指控的数额。被告人张红在第二次庭审时，向法庭提交了其自愿签署的犯非法吸收公众存款罪认罪认罚具结书和悔过书。其辩护人的辩护意见是，公诉机关指控被告人张红犯诈骗罪，定性错误。被告人是因为做银行过桥资金业务才与受害人发生经济往来，其本人并无虚构事实，没有非法占有他人财物的主观故意和行为，其中有大部分钱款是张红与受害人相互拆借所产生，本人更没有挥霍或进行奢侈性消费。偿还的本息数额已相当于或超过部分集资参与人的实际数额。在公安机关查证的银行流水中，有大部分钱款是张红与受害人之间相互拆借所产生，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。张红不存在以非法占有为目的，且有借有还，其行为只能认定为犯非法吸收公众存款罪。另外张红在归案后能够如实供述自己的犯罪事实，应当认定为坦白，其系初犯偶犯，没有犯罪前科，且自愿认罪认罚，具有从轻减轻处罚情节，请法庭在量刑时予以综合考虑。经审理查明，自2014年以来，被告人张红以办理银行过桥资金业务、做生意需要资金等事由，许诺日息万元20元、50元不等，非法吸收13人存款总计38965.083万元，案发前归还28486.928万元，尚未退还9557.9404万元。经公安机关查证，其中：沙欧总计1243.03万元，案发前张红归还沙欧总计786.97万元，剩余438.06万元尚未退还。郭宁总计4940.7万元，案发前张红归还郭宁总计3685.5万元，剩余1205.2万元尚未退还。李自强85万元，该款尚未退还。刘人源总计265.6万元，案发前张红归还刘人源总计199.57万元，剩余66.03万元尚未退还。秦冰总计8927.7084万元，案发前张红归还秦冰总计6399.29万元，剩余2043.4184万元尚未退还。牛新见总计7950万元，案发前张红归还总计3361万元，剩余4589万元尚未退还。朱海峰总计646.45万元，案发前张红归还579.343万元，剩余67.107万元尚未退还。马春波总计392.45万元，案发前张红归还375.425万元，剩余17.025万元尚未退还。李玉霆总计110万元，案发前，张红归还11万元，剩余99万元尚未退还。李志恒总计3568.375万元，案发前张红归还李志恒3252.24万元，剩余177万元尚未退还。崔小莉总计1420万元，案发前张红归还850.9万元，剩余569.1万元尚未退还。周源22万元，该款尚未退还。杜思丹总计9393.77万元，案发前张红归还8985.69万元，剩余180万元尚未退还。另查明，2020年1月14日，方城县公安局查封被告人张红（其夫张亚洲）南阳市新华城市广场房产（权证号：20180001744）1套。认定上述事实的证据有：1、书证。被告人张红的人口信息表、抓获经过、前科查询证明；公安机关的受案通知书、立案决定书、强制措施文书；银行卡交易流水调取情况、银行转账记录、微信聊天记录、借条等材料；公安机关查证涉案金额明细表、协助查封通知书（回执）。2、被害人陈述。(1)沙欧陈述。证明2018年3月份，沙欧通过朋友介绍认识张红，以每万元日息20、30、50元不等利息向张红(包括向张红指定账户张娟)总计出借1198.53万元(含石少华转张红129.5万元,沙欧支付宝9万元，沙欧转张娟20万元)，张红归还沙欧本息总计786.97万元,中信银行贷款12万元给张红,现金11万元张红，沙欧及其朋友信用卡30.5万元被张红透支，尚有438.06万元未追回。(2)郭宁陈述。证明2018年3月份，沙欧通过张亚洲认识张红，张红以南阳银行需过桥资金向郭宁借款,总借4840.7万元，张红归还总计3685.5万元，剩余1205.2万元未追回。(3)李自强陈述。证明2018年7月份,李自强通过朋友马春波介绍认识张红,以每万元日息3分的利息向张红(包括向张红指定账户张娟）总计出借85万元。(4)刘人源陈述。证明2018年5月份,张红以南阳银行需过桥资金向刘人源借款，总借265.6万元，张红归还总计199.57万元,剩余66.03万元未归还。(5)秦冰陈述。证明2017年6月至2018年7月,秦冰通过同学认识张红,张红以银行过桥、垫资，并承诺给予5分利息,借秦冰本金8927.7084万元，张红归还总计6399.29万元，下余2043.4184万元未归还。(6)牛新见陈述。证明2018年4月至2018年7月，张红以需要资金用于银行垫资业务，并承诺给予5分利息，总借牛新见本金7950万元,张红归还总计3361万元，剩余4589万元未追回。(7)朱海峰陈述。证明2015年4月至案发，张红以作银行业务,并承诺给予3分息，总借朱海峰本金约300万元，张红归还总计本金约145万元，剩余125万元未追回。(8)马春波陈述。证明2017年10月份至案发，张红以做银行过桥资金业务需要资金向马春波借款,承诺月息3分,总计借392.45万元，归还本金375.425万元,剩余17.025万元未追回。并证明马春波借李自强85万元，因张红、张亚洲到马春波家递礼见到李自强，后向李自强借款，马春波将款打给张红。(9)李玉霆陈述。证明2018年5月份至案发,张红以作银行过桥资金业务为由向李玉霆借款,承诺万元日息50元,总计借140万元,支付利息约10万余元，目前尚未追回本金。(10)李志恒陈述。证明2014年至案发,张红以做公司需要资金为由向李志恒借款,承诺万元月息300元,李志恒总计转给张红3568.375万元,张红转给李志恒3252.24万元,尚有177万元未追回。(11)崔小莉陈述。证明2015年至案发,张红以做银行资金业务需要资金为由向崔小莉借款借款，承诺万元日息20元,总计骗取1420万元,案发前归还850.9万元，尚未归还569.1万元。(12)周源陈述。证明2017年至案发,张红伙同张亚洲以购买门面房等名义,借周源22万元。(13)杜思丹陈述。证明2016年至案发，张红以做银行过桥资金业务等月息3分为由，让杜思丹向其转账9393.7万元，张红转回8985.69万元，剩余180万元尚未退还。3、证人证言。(1)张娟证言。证明张娟的民生银行卡和平安银行卡归张红使用，曾替张红向牛新见、秦冰、张景、苏婧、郭宁、杜思丹等人转账。张娟母亲借给张红25万元,自己的信用卡张红使用。（2)张亮陈述。证明张亮、秦冰系同学关系，秦冰借给张红过钱，具体细节不明。（3）张娟（张红夫妹）证言。证明张红对张娟说自己开三四个舞蹈班，干银行过桥资金。自己放在张红处40多万，利息三分。2018年6月份，张红对张亚洲说其做的是银行过桥业务。张慧在张红处放30万,其舅爷放10万左右,其舅放2万、张东旭放60多万,利息2分、3分不等。4、被告人张红供述。我现在大概欠外面几千万元,欠牛新见的有钱,具体多少钱我记不住了,欠郭宁的有钱，具体数字我记不清楚，郭宁和我平常业务来往比较多，如果加上我给郭宁利息的话,我就不欠郭宁什么钱了，欠沙鸥的有钱，欠沙鸥大概400多万,欠李金鹏40多万元，欠朱海峰100多万元,欠王峰的有80万元左右,欠马春波的有多少我记不住了，欠周源的有20多万元，欠李双全20万元,欠崔永驰的有钱(我记不住)，还拿的有辉哥的钱,欠辉哥70万元,叫什么辉我不知道(他的全名我不知道，都叫他辉哥),欠刘人源的有钱，具体多少记不住了,还欠张景的有钱,欠张景本金是50万元，张景借给我的钱一万元一天50元的利息,借50万元,一天的利息是2.5万元，我感觉已经还给张景都一两千万元，但是张景还一直找我要钱,张景借给我钱时候应该是2016年,从2016年截止到我跑，我就一直给张景打钱，也一直没有还清,最后2018年的8月份张景找到我，一直跟着我，晚上不让我回家，把我送到吴府街一家宾馆(宾馆名字我记不住),把我关在宾馆里面三天,最后非让我打一张3000万元的欠条,打完欠条以后还是不让我走,第四天早上我偷偷的跑了。我借朋友钱的时候就是给朋友们打电话,说我的资金周转不开了,需要借点钱过来周转,利息也不是统一的,有的是月息2分,有的是月息3分,也有按天算了,一万一天20元,也有一万元一天50元的。我一般有业务的时候需要借钱做业务,也有有老账找我要钱的时候,我再借钱还以前的账和封利息。以上证据已经法庭当庭示证、质证，证据来源合法，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人张红违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款38965.083万元,案发前归还28486.928万元,尚有9557.9404万元未归还,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人张红构成诈骗罪定性不准确，指控罪名不成立。被告人张红及其辩护人认为公诉机关指控被告人张红犯诈骗罪，定性错误，本人并无虚构事实，没有非法占有他人财物的主观故意和行为，其中有大部分钱款是张红与受害人相互拆借所产生，且有借有还，本人更没有挥霍或进行奢侈性消费，偿还的本息数额已相当于或超过部分受害人的实际数额，其行为只能认定为非法吸收公众存款罪的意见；另外辩护人有关被告人张红具有从轻处罚情节的意见，本院一并予以采纳。被告人张红在庭审时认罪态度较好，承认自己犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实，且在审理阶段自愿签署认罪认罚具结书，可以依法从宽处理，在对其量刑时予以综合考虑。根据被告人张红的犯罪事实、情节、性质和社会危害性，以及认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人张红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币三十万元。二、责令被告人张红退赔集资参与人沙欧438.06万元、郭宁12**.2万元、李自强85万元、刘人源66.03万元、秦冰2043.4184万元、牛新见4589万元、朱海峰67.107万元、马春波17.025万元、李玉霆99万元、李志恒177万元、崔小莉569.1万元、周源22万元、杜思丹180万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提出上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  王维东人民陪审员  刚晓阳人民陪审员  王雪丽二〇二〇年十二月七日书 记 员  尚 航