江西省赣州市南康区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)赣0703刑初182号 公诉机关赣州市南康区人民检察院。 被告人李斌，男，1964年7月3日出生于赣州市南康区，汉族，高中文化，原赣州源通投资管理有限公司法定代表人兼董事长，户籍所在地赣州市南康区，住赣州市南康区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月11日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于赣州市南康区看守所。 辩护人肖文君，江西理公律师事务所律师。 被告人张建洪，男，1966年4月4日出生于赣州市南康区，汉族，大专文化，原赣州源通投资管理有限公司股东兼会计，户籍所在地赣州市南康区，住赣州市南康区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月11日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕。经本院决定，于2020年8月10日被取保候审，现在家。 被告人邱际兰，女，1958年8月1日出生于赣州市南康区，汉族，大专文化，赣州市南康区计划生育协会退休干部，原赣州源通投资管理有限公司股东兼出纳，户籍所在地赣州市南康区，住赣州市南康区蓉江街道泰康中路计生委家属楼****。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月11日被刑事拘留，同年11月16日被逮捕。经本院决定，于2020年8月10日被取保候审，现在家。 辩护人邱云峰，江西金蓉律师事务所律师。 赣州市南康区人民检察院以赣康检二部刑诉(2020)73号起诉书指控被告人李斌、张建洪、邱际兰犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。赣州市南康区人民检察院指派检察员赖冬水出庭支持公诉，被告人李斌、张建洪、邱际兰及辩护人肖文君、邱云峰到庭参加诉讼。期间延期审理一次。本案现已审理终结。 公诉机关指控,2011年11月，被告人李斌邀集张建洪、钟才福、郭景林、曾军、钟良钰、钟欢（钟才富）、蓝某（邱某）、蔡莹（黄国林）、谢媛英（钟才禄）等人先后共同出资1000万元在南康注册成立了赣州源通投资管理有限公司（以下简称“源通公司”），由李斌担任法人代表，被告人邱际兰和张建洪分别担任出纳和会计，协助李斌运作南康老年公寓和公墓开发项目的审批。源通公司未设立专门的资金账户，李斌提供私人账户供公司使用，各股东将股金直接转账到李斌的私人账户，由李斌使用。自2012年年初开始，李斌利用源通公司的平台，向亲戚朋友和股东介绍的客户吸收资金，并于2012年4月至同年9月间将股东缴纳的部分本金和吸收的资金中的450万元借给其战友王某，获取利息，到期后，王某无力偿还本金和支付利息。2012年下半年，李斌运作的相关项目未能获得南康发改委的审批，各股东要求李斌退还相应的本金。为了弥补资金窟窿，李斌聘请邱际兰、张建洪分别担任李斌私人的出纳和会计，在未获得有关部门审批许可的情况下，利用源通公司以“口口相传”的方式公开宣传，以承诺支付2%的月息为诱饵，向付明雅（6万，付息2.808万）、刘毅（30万，付息16.65万）、王朝辉（本金7万，付息4.646万，归还本金3万）、朱某（15万，付息10.8万）、伍玉莲（2万，付息0.9813万）、谢华有（20万，付息22.7998万）、兰金华（15万，付息5.7066万）、陈庆礼（10万，付息2.4万，归还本金1万）、罗水莲（2万，付息0.6万）、袁玉兰（6万，付息1.8万）、郭某（10万，付息2.4万）、赖某（66万，付息15.3524万）、刘梅英（115万，付息5.72万，归还本金11万）、罗翔燕（李想，95万，付息24.5万）、魏良机（10万，付息3.4万）、赵某（10万，付息0.3万）、林某（10万，付息4.8万）、钟恢明（10万，付息2.8599万）、刘辉浩（20万，付息3.7866万）、康慧艳（30万，付息7.6万）、肖祥贵（50万，付息16.1677万）、叶春梅（60万，付息14万，归还本金30万）、温圣红（5万，付息1.2万）、谢代玉（8万，付息1.2253万）、谢代江（25万，付息3.5万，归还本金9万）、刘燕香（36万，付息6万，归还本金14万）、刘建英（5万，付息0.5033万）等27名不特定社会公众吸收资金，并向集资参与人出具盖有李斌、张建洪私章（部分加盖源通公司公章）和邱际兰签名的收据，由邱际兰按照李斌的要求向集资参与人提供的账户按月或者按季度支付利息，再将吸收来的资金以3.5%的月息借贷给崇义县耀丰公司、周少龙的龙事达公司等公司和马水华、李海燕、黄绍武、刘丁生等人，从中赚取利息差。2014年底，因南康的资金市场出现严重变化，李斌等人经清算后解散了源通公司，不再向集资参与人支付利息。经江西中山司法会计事务所鉴定，李斌共向叶春梅等27名集资参与人吸收资金678万元，支付利息和归还本金共计307.6247万元，给27名报案的集资参与人造成损失430.9399万元。 2019年9月28日10时许，李斌主动到南康区投案；2019年10月1日11时许，被告人张建洪接到民警的电话通知后主动到案接受调查；2019年10月2日10时许，被告人邱际兰接到民警的电话通知后主动到案接受调查。到案后，李斌、邱际兰主动供述了相关犯罪事实。 公诉机关为证明其指控，提供并出示了以下证据：1.书证：赣市公扫黑办函［2019］48号指令函、受案登记表、立案决定书、归案情况说明、询问通知书、民事判决书、疾病诊断证明书、融资名单、账户交易明细、人口信息及证明等；2.证人证言：证人赖某、朱某、郭某、蓝某、邱某、王某等人的证言；3.被告人李斌、张建洪、邱际兰的供述与辩解；4.鉴定意见：江西中山会计事务所有限责任公司关于赣州源通投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的司法会计鉴定报告。 公诉机关认为，被告人李斌在没有获得金融许可的情况下，以源通公司为据点，伙同张建洪、邱际兰采取口口相传的形式向社会公众吸收资金678万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，三人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任。三被告人均具有自首情节。被告人李斌在共同犯罪中系主犯，被告人张建洪、邱际兰系从犯，且被告人张建洪、邱际兰已退缴全部犯罪所得。建议判处被告人李斌有期徒刑二年，并处罚金，判处被告人张建洪有期徒刑十个月，并处罚金，判处被告人邱际兰有期徒刑十个月，并处罚金。 被告人李斌对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，自愿认罪认罚并签字具结。并称由于他法律意识淡薄，触犯了法律，认罪悔罪，对集资参与人造成的损失，深表歉意，希望从轻判决，给他更多的时间去偿还债务。 辩护人肖文君提出，被告人李斌等人对外放贷吸收资金系源通公司全体股东的共同意思表示，本案应当属于单位犯罪；向亲戚、朋友、同事等特定人员吸收的资金，不属于非法吸收公众存款的数额；案发后，被告人李斌主动到公安机关投案自首，并如实供述全部犯罪事实，具有自首情节，自愿签署认罪认罚具结书，认罪态度较好；案发前，被告人李斌向集资参与人归还了部分本金及利息，依法可以酌定从轻处罚。 被告人张建洪对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，希望从轻判处。 被告人邱际兰对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，自愿认罪认罚并签字具结，希望从轻判处。 辩护人邱云峰提出，对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议。被告人邱际兰认罪认罚，建议对被告人从轻处理。 经审理查明，2011年11月，被告人李斌邀集张建洪、钟才福、郭景林、曾军、钟良钰、钟欢（钟才富）、蓝某（邱某）、蔡莹（黄国林）、谢媛英（钟才禄）等人先后共同出资1000万元在南康注册成立了赣州源通投资管理有限公司（以下简称“源通公司”），由李斌担任法人代表，被告人邱际兰和张建洪分别担任出纳和会计，协助李斌运作南康老年公寓和公墓开发项目的审批。源通公司未设立专门的资金账户，李斌提供私人账户供公司使用，各股东将股金直接转账到李斌的私人账户，由李斌使用。自2012年年初开始，李斌利用源通公司的平台，向亲戚朋友和股东介绍的客户吸收资金，并于2012年4月至同年9月间将股东缴纳的部分本金和吸收的资金中的450万元借给其战友王某，获取利息，到期后，王某无力偿还本金和支付利息。2012年下半年，李斌运作的相关项目未能获得南康发改委的审批，各股东要求李斌退还相应的本金。为了弥补资金窟窿，李斌聘请邱际兰、张建洪分别担任李斌私人的出纳和会计，在未获得有关部门审批许可的情况下，利用源通公司以“口口相传”的方式公开宣传，以承诺支付2%的月息为诱饵，向付明雅、刘毅、王朝辉、朱某、伍玉莲、谢华有、兰金华、陈庆礼、罗水莲、袁玉兰、郭某、赖某、刘梅英、罗翔燕、魏良机、赵某、林某、钟恢明、刘辉浩、康慧艳、肖祥贵、温圣红、谢代玉、谢代江、刘健英等25名不特定社会公众吸收资金，并向集资参与人出具盖有李斌、张建洪私章（部分加盖源通公司公章）和邱际兰签名的收据，由邱际兰按照李斌的要求向集资参与人提供的账户按月或者按季度支付利息，再将吸收来的资金以3.5%的月息借贷给崇义县耀丰公司、周少龙的龙事达公司等公司和马水华、李海燕、黄绍武、刘丁生等人，从中赚取利息差。2014年底，因南康的资金市场出现严重变化，李斌等人经清算后解散了源通公司，不再向集资参与人支付利息。经江西中山司法会计事务所鉴定，李斌共向付明雅等25名集资参与人吸收资金512万元，支付利息和归还本金共计185.9245万元，给25名报案的集资参与人造成损失328.9399万元。具体事实如下： 李斌向付明雅吸收存款6万元，支付利息2.808万元；向刘毅吸收存款30万元，支付利息16.65万元；向王朝辉吸收存款7万元，归还本金3万元，支付利息4.0646万元；向朱某吸收存款15万元，支付利息10.8万元；向伍玉莲吸收存款2万元，支付利息0.9813万元；向谢华有吸收存款20万元，支付利息22.7998万元；向兰金华吸收存款15万元，支付利息5.7066万元；向陈庆礼吸收存款10万元，归还本金1万元，支付利息2.4万元；向罗水莲吸收存款2万元，支付利息0.6万元；向袁玉兰吸收存款6万元，支付利息1.8万元；向郭某吸收存款10万元，支付利息2.4万元；向赖某吸收存款66万元，支付利息15.3524万元；向刘梅英吸收存款45万元，归还本金11万元，支付利息5.72万元；向罗翔燕（李想）吸收存款95万元，支付利息24.5万元；向魏良机吸收存款10万元，支付利息3.4万元；向赵某吸收存款10万元，支付利息0.3万元；向林某吸收存款10万元，支付利息4.8万元；向钟恢明吸收存款10万元，支付利息2.8599万元；向刘辉浩吸收存款20万元，支付利息3.7866万元；向康慧艳吸收存款30万元，支付利息7.6万元；向肖祥贵吸收存款50万元，支付利息16.1667万元；向温圣红吸收存款5万元，支付利息1.2万元；向谢代玉吸收存款8万元，支付利息1.2253万元；向谢代江吸收存款25万元，归还本金9万元，支付利息3.5万元；向刘健英吸收存款5万元，支付利息0.5033万元。 2019年9月28日10时许，被告人李斌主动到南康区投案；2019年10月1日11时许，被告人张建洪接到民警的电话通知后主动到案接受调查；2019年10月2日10时许，被告人邱际兰接到民警的电话通知后主动到案接受调查。到案后，三被告人均如实供述了相关犯罪事实。 另查明，在审理期间，被告人张建洪主动退缴犯罪所得3万元，被告人邱际兰主动退缴犯罪所得6万元，被害人林某、赵某对被告人李斌的行为表示谅解。 上述事实，被告人李斌、张建洪、邱际兰均不持异议，且有公诉机关提交并当庭出示的赣市公扫黑办函［2019］48号指令函、受案登记表、立案决定书、归案情况说明、询问通知书、民事判决书、疾病诊断证明书、融资名单、账户交易明细、谅解书、江西省政府非税收入票据、人口信息及证明等书证；证人赖某、朱某、郭某、蓝某、邱某、王某等人的证言；被告人李斌、张建洪、邱际兰的供述与辩解；江西中山会计事务所有限责任公司关于赣州源通投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的司法会计鉴定报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李斌在没有获得金融许可的情况下，以源通公司为据点，伙同张建洪、邱际兰采取口口相传的形式向社会公众吸收资金512万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关的指控成立，予以支持。被告人李斌在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人张建洪、邱际兰在共同犯罪中起次要辅助作用，均系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人李斌主动投案，被告人张建洪、邱际兰经公安机关电话传唤到案，到案后均如实供述其犯罪事实，构成自首，依法可以从轻或者减轻处罚。三被告人均当庭认罪，可以酌定从轻处罚。被告人李斌取得了部分被害人的谅解，可以酌定从轻处罚。被告人李斌、邱际兰认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人李斌的犯罪行为给集资参与人造成的经济损失，应当责令退赔。被告人张建洪、邱际兰的犯罪所得，应予没收，上缴国库。辩护人肖文君提出，本案应当属于单位犯罪。经查，根据被告人李斌、张建洪、邱际兰的供述与辩解，对外放贷吸收资金的行为系李斌的个人行为，无证据证明对外放贷吸收资金经公司全体股东一致同意，不符合单位犯罪的构成要件，不构成单位非法吸收存款罪，该辩护意见不予采纳。辩护人肖文君还提出，被告人李斌等人向亲戚、朋友、同事等特定人员吸收的资金，不应计入非法吸收公众存款的数额，经查，被告人李斌系利用源通公司以“口口相传”的方式公开宣传，以承诺支付2%的月息为诱饵，向不特定的社会公众及亲戚、朋友、同事等吸收的资金，应当计入非法吸收公众存款的数额，该辩护意见不予采纳。综上，根据三被告人的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现等，决定对三被告人减轻处罚。公诉机关量刑建议合理，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金5万元（已缴纳）； 二、被告人张建洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金2万元（已缴纳）； 三、被告人邱际兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金2万元（已缴纳）； 四、被告人张建洪的犯罪所得3万元、被告人邱际兰的犯罪所得6万元予以没收，上缴国库（已缴纳）； 五、责令被告人李斌退赔25名集资参与人损失共计328.9399万元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄春新 人民陪审员  黎茂春 人民陪审员  曾宪东 二〇二〇年十二月一日 法官助理  施思 代理书记员  刘丽媛 附表： 李斌、张建洪、邱际兰非法吸收公众存款案集资参与人损失情况统计表（单位：万元）                            序号                       集资参与人                       本金                       已归还本金                       已支付利息                       实际损失                               1                       付明雅                       6                       0                       2.808                       3.192                               2                       刘毅                       30                       0                       16.65                       13.35                               3                       王朝辉                       7                       3                       4.0646                       0                               4                       朱洋                       15                       0                       10.8                       4.2                               5                       伍玉莲                       2                       0                       0.9813                       1.0187                               6                       谢华有                       20                       0                       22.7998                       0                               7                       兰金华                       15                       0                       5.7066                       9.2934                               8                       陈庆礼                       10                       1                       2.4                       6.6                               9                       罗水莲                       2                       0                       0.6                       1.4                               10                       袁玉兰                       6                       0                       1.8                       4.2                               11                       郭永红                       10                       0                       2.4                       7.6                               12                       赖慎秋                       66                       0                       15.3524                       50.6476                               13                       刘梅英                       45                       11                       5.72                       28.28                               14                       罗翔燕（李想）                       95                       0                       24.5                       70.5                               15                       魏良机                       10                       0                       3.4                       6.6                               16                       赵春玲                       10                       0                       0.3                       9.7                               17                       林祥英                       10                       0                       4.8                       5.2                               18                       钟恢明                       10                       0                       2.8599                       7.1401                               19                       刘辉浩                       20                       0                       3.7866                       16.2134                               20                       康慧艳                       30                       0                       7.6                       22.4                               21                       肖祥贵                       50                       0                       16.1667                       33.8333                               22                       温圣红                       5                       0                       1.2                       3.8                               23                       谢代玉                       8                       0                       1.2253                       6.7747                               24                       谢代江                       25                       9                       3.5                       12.5                               25                       刘健英                       5                       0                       0.5033                       4.4967                               合计                       512                       24                       161.9245                       328.9399