浙江省缙云县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1122刑初339号 公诉机关浙江省缙云县人民检察院。 被告人胡雄，男，1986年10月14日出生，浙江省缙云县人，汉族，中专文化，住缙云县。因本案，于2019年10月31日被刑事拘留，同年12月5日被逮捕。现羁押在缙云县看守所。 辩护人丁伟平，浙江凯旺律师事务所律师。 被告人刘雄火，男，1983年7月4日出生，浙江省缙云县人，汉族，中专文化，住缙云县。因本案，于2019年11月5日被缙云县公安局从浙江省十里丰监狱解回，2020年4月23日被逮捕。现羁押在缙云县看守所。 辩护人周军平，浙江汇时律师事务所律师。 被告人夏佳辉，男，1993年3月30日出生，浙江省缙云县人，汉族，初中文化，农民，住缙云县。因本案，于2019年10月29日被刑事拘留，同年12月5日被逮捕。现羁押在缙云县看守所。 辩护人陶杰，浙江高帆律师事务所律师。 被告人林丁健，男，1993年4月14日出生，浙江省缙云县人，汉族，初中文化，住缙云县。因本案，于2019年10月29日被刑事拘留，同年12月5日被逮捕。现羁押在缙云县看守所。 被告人钭孝天，男，1993年9月16日出生，浙江省缙云县人，汉族，初中文化，住缙云县。因本案，于2019年10月29日被刑事拘留，同年12月5日被取保候审。后经本院决定，于2020年11月16日被继续取保候审，同年12月25日被逮捕。现羁押在缙云县看守所。 缙云县人民检察院以缙检刑诉[2020]915号起诉书指控被告人胡雄、刘雄火、夏佳辉、林丁健、钭孝天犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年11月16日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序于2020年12月25日公开开庭审理了本案。缙云县人民检察院指派检察员陈缙华出庭支持公诉，被告人胡雄及其辩护人丁伟平、被告人刘雄火及其辩护人周军平、被告人夏佳辉及其辩护人陶杰、被告人林丁健、钭孝天均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明，1.2016年1月29日，被害人李某1向李斌（另案处理）借款20万元，李斌在扣除首期利息后实际通过银行转账放款18.5万元，并要求被害人李某1签订出借人和借款时间空缺、借款本金20万元的虚增借条，由潘某做担保人。借款后，被害人李某1共计还款23.05万元，潘某还款2万元。2017年7月7日，被告人胡雄在李斌的授意下隐瞒被害人李某1、潘某已经归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金20万元、利息5.6万元。同年8月16日，被害人李某1将20万元通过被告人胡雄的银行账户归还给李斌，同日，被告人胡雄申请撤诉。被告人胡雄、同案犯李斌因此诈骗既遂26.55万元。 2.2016年7月17日，被害人洪某在“缙信车贷”向被告人刘雄火借款5000元，被告人刘雄火在扣除首期还款额、押金等费用后实际给付钱款3600元，并要求被害人洪某签订借款本金5000元的虚增借条。借款后，被害人洪某通过支付宝归还共计1820元。2017年9月26日，被告人刘雄火隐瞒被害人洪某已归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金5000元、利息1575元。同年10月30日，本院判决洪某应归还被告人刘雄火本金5000元、利息1125元。2019年10月14日，被害人洪某交纳执行款8654.95元，被告人刘雄火的妻子金赛赛又通过微信归还被害人2730元。被告人刘雄火因此诈骗既遂4144.95元，未遂450元。 3.2016年7、8月，被害人周某1钧前往“缙信车贷”向被告人刘雄火借款3000元，被告人刘雄火扣除相关费用后实际放款2600元并签订虚增借条。2016年10月26日，被害人黄某1向“缙信车贷”公司借款11000元，被告人林丁健在电话征询被告人刘雄火的意见后，实际通过支付宝转给被害人黄某19280元并签订虚增借条。借款后，被害人黄某1现金归还钱款约200元，被害人周某1钧归还钱款4000元。2017年1月，因被害人周某1钧、黄某1未及时还款，被告人刘雄火要求二人重新签订借款本金26000元的虚增借条。同年4月7日，被告人刘雄火隐瞒被害人已经归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金26000元、利息3120元。同年7月28日，本院判决被害人周某1钧、黄某1应归还被告人刘雄火本金26000元、利息3120元。被告人刘雄火、林丁健因此诈骗既遂4200元，未遂17240元。 4.2016年9月5日，被害人李某2向被告人刘雄火借款20000元，被告人刘雄火在扣除相关费用后实际给付19000元，并要求被害人李某2签订借款本金为20000元的虚增借条，由李某6做担保人。借款后，被害人李某2归还被告人刘雄火钱款共计4800元。同年11月18日，被告人刘雄火隐瞒被害人李某2已经归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金20000元及利息。经本院调解，确定由被害人李某6分期归还被告人刘雄火本金20000元、利息2000元。后李某6分期归还被告人刘雄火共计22000元。被告人刘雄火因此诈骗既遂7800元。 5.2016年9月12日，被害人楼某向“缙信车贷”借款16000元，在扣除首期还款金额、服务费等费用后，实际通过李斌的支付宝放款13500元，并要求被害人楼某签订出借人空缺、借款本金16000元的虚增借条，由黄某2、潘琳彬做担保人。借款后，被害人楼某、担保人潘琳彬通过被告人刘雄火的支付宝归还钱款共计6500元。2017年，被告人夏佳辉在李斌的授意下隐瞒被害人楼某已归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金16000元、利息3400元。同年9月12日，本院判决被害人楼某应归还本金16000元、利息3091.2元。被告人刘雄火、夏佳辉、同案犯李斌因此诈骗既遂6500元，未遂5900元。 6.2016年10月28日，被害人胡某1向被告人林丁健借款1000元，被告人林丁健在扣除首期利息后通过微信实际放款820元，并要求被害人胡某1签订借款本金1000元的虚增借条。借款后，被害人胡某1通过微信归还被告人林丁健180元。2017年9月21日，被告人林丁健隐瞒被害人胡某1已归还部分钱款的事实以该份虚增借条以及之前的借条向本院提起民事诉讼，要求归还本金2000元、利息440元。同年10月12日，被告人林丁健申请撤诉。被告人林丁健因此诈骗既遂180元，未遂1620元。 7.2016年11月8日，被害人陈某1、樊某1向被告人刘雄火借款10000元，被告人刘雄火在扣除首期利息、“家访费”等费用后实际放款8400元，并要求被害人陈某1、樊某1签订借款本金10000元的虚增借条。借款后，被害人陈某1通过微信归还被告人刘雄火钱款共计4100元。2017年8月24日，被告人刘雄火隐瞒被害人已经归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金10000元及相应利息。同年9月20日，本院判决被害人陈某1、樊某1归还被告人刘雄火本金10000元及相应利息。被告人刘雄火因此诈骗既遂4100元，未遂1600元。 8.2016年12月9日，被害人徐某在“缙信车贷”向被告人刘雄火借款20000元，被告人刘雄火在首期利息、保证金等费用后通过微信、银行转账的方式实际放款14700元，并要求被害人徐某与樊某2、陶某1作为共同借款人签订借款本金20000元的虚增借条。借款后，被害人徐某和樊某2通过微信归还被告人刘雄火共计14125元。2017年11月10日，被告人刘雄火隐瞒被害人徐某已归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金20000元、利息3200元，同年12月7日，被告人刘雄火申请撤诉。2018年1月11日，被告人刘雄火又以同一事由和诉讼请求起诉，同年5月22日，本院判决徐某应当归还被告人刘雄火本金20000元。被告人刘雄火因此诈骗既遂14125元，未遂8500元。 9.2016年12月9日，被害人蔡某1在“缙信车贷”向被告人刘雄火借款8000元，由被告人钭孝天、林丁健负责“家访”，被告人刘雄火在扣除手续费、保证金等费用后实际给付现金6700元，并要求被害人蔡某1与周某2作为共同借款人签订借款本金8000元的虚增借条。借款后，被害人蔡某1一直未归还钱款。2017年8月24日，被告人刘雄火向本院提起民事诉讼，要求归还本金8000元及利息。同年9月20日，本院判决蔡某1应当归还被告人刘雄火本金8000元及相应利息。2018年2月9日，被害人蔡某1的母亲通过支付宝归还被告人刘雄火9000元，后被告人刘雄火申请执行结案。被告人刘雄火、钭孝天、林丁健因此诈骗既遂2300元。 10.2016年12月9日，被害人陈某2、潜伟茹向被告人刘雄火借款10000元，被告人刘雄火在扣除首期利息、手续费等费用后实际给付现金8400元（借款本金系李斌出资通过微信转给被告人刘雄火），并要求被害人陈某2、潜伟茹签订借款本金10000元的虚增借条。2017年8月24日，被告人刘雄火向本院提起民事诉讼，要求归还本金10000元及利息。经本院调解，确定由陈某2、潜伟茹归还被告人刘雄火本金10000元。2018年7月14日，被害人潜伟茹通过微信归还给被告人刘雄火10000元。被告人刘雄火、同案犯李斌因此诈骗既遂1600元。 11.2016年12月20日，被害人樊某3在“缙信车贷”向被告人刘雄火借款20000元，被告人刘雄火在扣除手续费、押金等费用后实际通过借贷宝放款16600元，并要求被害人樊某3与樊某4、樊某5、麻某作为共同借款人签订借款本金为20000元的虚增借条。截至2017年3月26日，被害人樊某3通过微信、借贷宝等方式归还被告人刘雄火共计11962.72元（被告人林丁健提供其微信账号帮助收取了其中的7980元）。2017年8月24日，被告人刘雄火隐瞒被害人樊某3已归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还借款本金20000元。同年12月11日，本院判决樊某3等四人归还被告人刘雄火借款本金20000元。判决后，被害人樊某3与被告人刘雄火协商后归还了15000元。被告人刘雄火、林丁健因此共同诈骗既遂7980元，被告人刘雄火诈骗既遂3982.72元，未遂3400元。 12.2017年1月16日，被害人陈某3向“鑫泰投资”公司借款5000元，李斌在扣除首期利息、手续费等费用后，通过被告人林丁健的微信“九鼎财务”实际放款3267元，并要求被害人陈某3签订出借人空缺、借款本金5000元的虚增借条。借款后，被害人陈某3未归还欠款。同年2月23日，被告人林丁健在李斌的授意下向本院提起诉讼，要求归还本金5000元、利息100元。被害人陈某3的父亲陈某6向李斌归还6900元后，被告人林丁健申请撤诉。被告人林丁健、同案犯李斌因此诈骗既遂3633元。 13.2017年2月3日，被害人许某向“鑫泰投资”公司借款3000元，在扣除首期利息外费用后，被害人许某实际收到来自被告人林丁健的支付宝转账2580元并签订借款人空缺、借款本金5000元的虚增借条。借款后，被害人许某向微信昵称“九鼎财物”归还钱款共计1220元。同年5月17日，被告人钭孝天隐瞒被害人已经归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金5000元、利息300元。同年9月12日，本院因被告人钭孝天无正当理由拒不到庭而裁定按撤诉处理。被告人钭孝天、林丁健因此诈骗既遂1220元，未遂2720元。 14.2017年3月17日，被害人陶某2在“缙信车贷”公司向李斌借款12000元，李斌在扣除首期利息后实际通过昵称“旖”的支付宝放款10200元，并要求被害人陶某2与谢某作为共同借款人签订出借人空缺、借款本金12000元的虚增借条。借款后，被害人陶某2通过支付宝、微信向林丁健的支付宝及微信“九鼎财务”还款共计3300元。同年9月21日，被告人夏佳辉在李斌授意下隐瞒被害人已归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还借款本金12000元、利息1080元。同年10月18日，本院判决被害人陶某2二人应归还本息13080元。被告人林丁健、夏佳辉、同案犯李斌因此诈骗既遂3300元，未遂2880元。 15.2017年4月7日，被害人李某3向被告人胡雄借款20000元，在扣除首期利息、“家访费”等费用后实际通过李斌的银行账户放款17000元，由被告人林丁健、钭孝天负责家访，并要求被害人李某3、朱某作为共同借款人签订借款本金20000元的虚增借条。2017年5月24日，被告人林丁健在李斌的授意下向本院提起民事诉讼，要求归还本金20000元、利息667元。同年9月11日，本院判决被害人李某3、朱某归还借款本金20000元及相应利息。被告人胡雄、林丁健、钭孝天、同案犯李斌因此诈骗未遂3667元。 16.2017年4月10日，被害人陈某4前往“鑫泰投资”借款4000元，在扣除首期利息后，对方通过被告人林丁健的微信“九鼎财务”实际放款3200元，并要求被害人陈某4签订出借人空缺、借款本金4000元的虚增借条。借款后，被害人陈某4未归还钱款。2018年1月5日，被告人夏佳辉在李斌的授意下向本院提起民事诉讼，要求归还本金4000元、利息640元。同年2月1日，本院判决被害人陈某4应当归还被告人夏佳辉本金4000元、利息518.13元。被告人夏佳辉、林丁健、同案犯李斌因此诈骗未遂1440元。 17.2017年4月15日，被害人李某4欲前往“缙信车贷”借款30000元，被告人刘雄火在扣除首期利息后实际给付现金25500元，并要求被害人李某4签订借款本金30000元的虚增借条。借款后，被害人李某4未归还钱款。2017年7月14日，被告人刘雄火向本院提起民事诉讼，要求被害人李某4归还本金30000元及相应利息。同年8月24日，本院判决被害人李某4应当归还被告人刘雄火本金30000元及利息。被告人刘雄火因此诈骗未遂4500元。 18.2017年4月18日，被害人李某5经被告人钭孝天介绍，前往“鑫泰投资”借款10000元，由钭孝天、林丁健负责“家访”，在扣除押金、上门费等费用后，实际通过李斌的银行账户转账放款6506元，并要求被害人李某5签订出借人空缺、本金10000元的虚增借条。借款后，被害人李某5通过支付宝还款1944元。2017年7月12日，被告人夏佳辉在李斌授意下隐瞒李某5已经归还部分钱款的事实向本院提起诉讼，要求归还本金10000元、利息600元。同年8月22日，本院经审理认定李某5已归还钱款1944元，判决李某5应当归还夏佳辉本金8056元。同年9月6日，被告人夏佳辉收到执行款8056元。被告人钭孝天、林丁健、夏佳辉、同案犯李斌因此诈骗既遂3494元，未遂2544元。 19.2017年4月18日，被害人柯某经被告人钭孝天介绍，前往“鑫泰投资”借款10000元，由钭孝天、林丁健负责“家访”，在扣除首期利息、手续费、家访费等费用后，实际通过李斌的银行账户转账放款6506元，并要求被害人柯某签订出借人空缺、本金10000元的虚增借条。借款后，被害人柯某一直未归还钱款。2017年7月12日，被告人夏佳辉在李斌授意下向本院提起诉讼，要求归还本金10000元、利息600元。同年8月22日，本院判决柯某应当归还夏佳辉本金10000元。同年9月29日，被害人柯某归还借款9925元。被告人钭孝天、林丁健、夏佳辉、同案犯李斌因此诈骗既遂3419元，未遂675元。 20.2017年4月20日，被害人施某向“缙信车贷”借款15000元，被告人夏佳辉负责家访。在扣除家访费等费用后，被害人施某实际拿到现金12000元，并与陶强作为共同借款人签订借款本金15000元的虚增借条。借款后，被害人施某通过微信向被告人刘雄火归还钱款2200元。同年8月4日，被告人夏佳辉在他人授意下隐瞒被害人已经归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金15000元及利息1500元。同年12月12日，本院判决被害人施某二人应归还被告人夏佳辉本金15000元及相应利息。被告人刘雄火、夏佳辉因此诈骗既遂2200元，未遂4500元。 21.2017年5月19日，被害人叶某前往“鑫泰投资”借款3000元，被告人林丁健负责接待和办理手续，在扣除“砍头息”等额外费用后，被告人林丁健通过其微信实际放款2400元，并要求被害人叶某签订出借人空缺、借款本金4500元的虚增借条。借款后，被害人叶某通过被告人林丁健的支付宝、微信归还钱款共计1900元。2017年8月28日，被告人夏佳辉在李斌授意下隐瞒被害人叶某已经归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金4500元、利息270元。同年10月9日，本院判决被害人叶某应归还被告人夏佳辉本金4500元、利息270元。被告人林丁健、夏佳辉、同案犯李斌因此诈骗既遂1900元，未遂2370元。 22.2017年5月24日，被害人郎某向被告人胡雄借款10000元，被告人胡雄在扣除首期利息后实际通过支付宝放款8400元，并要求被害人朗科宇签订借款本金10000元的虚增借条。借款后，被害人郎某通过支付宝、微信归还钱款4400元。2017年11月8日，被告人胡雄隐瞒被害人已经归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求被害人朗科宇及其妻子钟某归还本金10000元、利息1000元。2017年11月30日，本院判决被害人郎某、钟某归还本金10000元。被告人胡雄因此诈骗既遂4400元，未遂2600元。 23.2017年6月12日，被害人周某3向被告人刘雄火借款20000元，被告人刘雄火在扣除首期利息等费用后通过李斌的银行卡实际转账给被害人周某310840元，并要求被害人周某3签订借款本金20000元的虚增借条，由陶某3做担保人。借款后，被害人周某3通过支付宝归还被告人刘雄火共计6030元。2017年9月26日，被告人刘雄火隐瞒被害人周某3已归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金20000元、利息1200元。2017年7月30日，本院判决被害人周某3、担保人陶某3归还刘雄火本金20000元、利息1200元。2018年4月20日陶某3归还被告人刘雄火21000元。被告人刘雄火因此诈骗既遂16190元。 24.2017年6月12日，被害人周某3向李斌借款20000元，在扣除首期利息、手续费等费用后，被告人林丁健通过支付宝实际放款19600元，并要求被害人周某3签订借款本金20000元的虚增借条。次日，被害人周某3归还20000元至被告人林丁健的支付宝。2017年9月22日，被告人林丁健在李斌授意下隐瞒被害人周某3已经归还全部钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求被害人周某3归还本金20000元、利息800元，同年10月13日，被告人林丁健申请撤诉。2017年10月30日，被告人林丁健第二次向本院提起民事诉讼，要求被害人周某3归还本金20000元、利息1387元，同年11月30日本院判决驳回被告人林丁健的诉讼请求。被告人林丁健、同案犯李斌因此诈骗既遂20000元，未遂1787元。 25.2017年6月27日，被害人郎某经被告人胡雄介绍欲向“鑫泰投资”公司借款20000元，被告人胡雄在扣除手续费、首期还款额等费用后，实际通过李斌的银行账户转账给被害人朗科宇14445元，并要求被害人朗科宇签订借款本金20000元的虚增借条。借款后，被害人郎某通过支付宝、微信归还给被告人胡雄钱款共计5105元。2017年10月20日，被告人胡雄隐瞒被害人朗科宇已经归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求被害人郎某及其妻子钟某归还本金20000元及相应利息。2017年12月25日，经本院调解，确定由被害人朗科宇、钟某归还被告人胡雄本息共计20800元。起诉后，被害人郎某、钟某通过微信、支付宝归还被告人胡雄共计13600元。被告人胡雄、同案犯李斌因此诈骗既遂5105元，未遂6355元。 26.2017年8月2日，被害人舒某1向李斌借款30000元，李斌在扣除首期利息、手续费等费用后通过被告人林丁健的支付宝实际放款28200元，并要求被害人舒某1签订出借人和借款时间空缺、借款本金30000元的虚增借条。借款后，被害人舒某1向被告人林丁健的微信还款共计15500元。同年11月22日，被告人夏佳辉在李斌的授意下隐瞒被害人已经归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金30000元、利息2000元。同年12月5日，经本院调解，确定由被害人舒某1归还被告人夏佳辉本金30000元、利息2000元。后被害人舒某1归还被告人夏佳辉共计8000元。被告人林丁健、夏佳辉、同案犯李斌因此诈骗既遂15500元，未遂3800元。 27.2017年08月23日，被害人潜敏杰向“鑫泰投资”公司借款40000元，在扣除首期利息后，被害人潜敏杰实际收到来自被告人林丁健的支付宝转账35800元并签订借款本金40000元的虚增借条，由胡某2做担保人。借款后，被害人潜敏杰归还钱款共计9000元。2017年10月30日，被告人夏佳辉在李斌的授意下隐瞒被害人已经归还部分钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金40000元、利息8000元。同年11月22日，经本院调解，确定由被害人潜敏杰归还借款本息49000元，胡某2承担连带还款责任。2018年1月17日，胡某2归还李斌50000元。被告人夏佳辉、林丁健、同案犯李斌因此诈骗既遂23200元。 28.2017年9月24日，2017年10月19日，2017年11月15日，被害人杜某分别向李斌借款10万元、10万元、20万元，李斌在扣除首期利息等费用后通过银行转账实际放款9.625万元、9.25万元、18.65万元，并要求被害人杜某签订借款本金分别为20万元、20万元的两张虚增借条。借款后，被害人杜某通过银行卡、支付宝、微信归还李斌钱款共计21.625万元。2018年07月25日，被告人夏佳辉在李斌授意下隐瞒被害人杜某已经归还部分钱款的事实以其中一张20万元的借条向本院提起民事诉讼，要求归还本金20万元、利息3.6万元。在调解过程中，李斌与被害人杜某经协商同意将40万元借款合并处理，最终经本院调解，确定由被害人杜某归还李斌24万元。后被害人杜某通过银行转账至被告人夏佳辉账户归还钱款共计24.28万元。被告人夏佳辉、同案犯李斌因此诈骗既遂8.38万元。 29.2017年期间，被害人陈某5多次向被告人林丁健借款，被告人林丁健在放款时均扣除了首期利息并要求被害人陈某5签订借款本金虚高的借条。2017年10月28日，被害人陈某5向被告人林丁健借款2000元，被告人林丁健通过微信转账实际给付2000元并签订借款本金2000元的借条。同年11月6日，被害人陈某5还款2000元。2017年9月21日，被告人林丁健隐瞒被害人陈某5已归还全部钱款的事实向本院提起民事诉讼，要求归还本金2000元、利息440元，同年10月12日被告人林丁健申请撤诉。被告人林丁健因此诈骗既遂2000元，未遂440元。 30.2018年7月17日，被害人胡某2向“鑫泰投资”公司借款20000元，扣除首期利息、手续费后被害人胡某2实际获得李斌的支付宝转账16728元并签订借款本金20000元的虚增借条。2018年11月6日，被告人林丁健在李斌的授意下向本院提起民事诉讼，要求归还本金20000元、利息1445元。起诉后，舒某2向李斌归还借款20000元，被告人林丁健申请撤诉。被告人林丁健、同案犯李斌因此诈骗既遂3272元，未遂1445元。 综上，被告人胡雄诈骗既遂275005元，未遂12622元；被告人刘雄火诈骗既遂75122.67元，未遂46090元；被告人夏佳辉诈骗既遂143113元，未遂24109元；被告人林丁健诈骗既遂95598元，未遂42628元；被告人钭孝天诈骗既遂10433元，未遂9606元。 另查明，2019年10月30日，被告人胡雄主动到缙云县公安局刑侦大队投案，并如实供述自己的犯罪事实。 又查明，被告人刘雄火因犯开设赌场罪于2016年3月14日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币8000元。后被告人刘雄火因在缓刑考验期内违反监督管理规定，于2019年4月15日被本院决定撤销缓刑，执行原判有期徒刑一年，后于2019年5月9日被收监执行，且因该案于2015年3月26日被刑事拘留，同年4月9日被取保候审，其被先行羁押的日期为15日。 还查明，五被告人均自愿认罪认罚，并在律师的见证下签署了《认罪认罚具结书》。 上述事实，被告人胡雄及其辩护人丁伟平、被告人刘雄火及其辩护人周军平、被告人夏佳辉及其辩护人陶杰、被告人林丁健、钭孝天在开庭审理过程中均无异议，且有被告人胡雄、刘雄火、夏佳辉、林丁健、钭孝天的供述，被害人樊某3、洪某、楼某、徐某、樊某2、蔡某2、李某1、潘某、朗科宇、李某5、柯某、陈某3、陶某2、杜某、周某3、陶某3、陈某2、潜伟茹、许某、陈某5、陈某4、施某、舒某1、李某2、李某6、陈某1、李某3、李某4、周某1钧、黄某1、胡某1、叶某、潜敏杰、胡某2的陈述，证人黄某2、周某2、钟某、陈某6、朱某的证言，扣押决定书，扣押清单，被告人刘雄火的记账笔记本，转账记录截图，民事起诉状，民事判决书，民事裁定书，民事调解笔录，民事审判笔录，民事调解书，诉讼委托书，人民法院执行案件立案审查及流程管理信息表，执行结案登记表，执行裁定书，结案申请书，结案通知书，撤诉申请书，法院代转款付款凭单，借条，收条，搜查笔录及照片，手机取证的电子证据，支付宝、微信、银行交易的电子流水，侦查人员潘韬的当庭情况说明，违法犯罪记录查询证明，行政处罚决定书，撤销缓刑建议书，刑事裁定书，刑事判决书，认罪认罚材料，归案经过及户籍信息等证据证实，足以认定。 关于被告人胡雄的辩护人提出被告人胡雄在起诉指控的第1起犯罪事实中系从犯的辩护意见。经查，被告人胡雄与同案犯李斌共同出资,二人共同经营“套路贷”放贷业务，且其在本起犯罪事实中起到了推动“套路贷”实施的作用，故被告人胡雄与李斌在本起事实中所起作用相当，不予区分主从犯。故该辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人胡雄、刘雄火、夏佳辉、林丁健、钭孝天以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增借款金额、隐匿还款事实等方式设置“套路”，形成虚假债权债务，并借助诉讼形式非法占有他人财物，五被告人的行为均已构成诈骗罪，其中，被告人胡雄、夏佳辉系数额巨大，被告人刘雄火、林丁健、钭孝天系数额较大。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。各被告人在部分事实中犯罪未遂，对该部分事实可以可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚；在共同犯罪中，被告人胡雄在起诉指控的第1起事实中与同案犯李斌所起作用相当，不予区分主从犯；被告人胡雄在2起事实中、刘雄火在6起事实中、林丁健在1起事实中系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人夏佳辉在10起事实中、林丁健在14起事实中、钭孝天在5起事实中系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人胡雄有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人刘雄火、夏佳辉、林丁健、钭孝天归案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚；五被告人均自愿认罪认罚，并签署了具结书，依法可从宽处罚。综上，根据五被告人的上述犯罪事实、情节及性质，本院决定对被告人夏佳辉减轻处罚，对被告人胡雄、刘雄火、林丁健、钭孝天均从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人周军平请求本院对被告人刘雄火从轻处罚的意见有理，本院予以采纳。被告人刘雄火曾因犯开设赌场罪被宣告缓刑，在缓刑考验期限内犯新罪，本应撤销缓刑，实行数罪并罚，其在缓刑考验期限内因违反监督管理规定已被撤销缓刑，故本案无需再撤销缓刑，应直接实行数罪并罚。各被告人在判决宣告前尚未退出的违法所得及用于实施“套路贷”所交付的本金，应予以追缴。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十九条、第七十七条第一款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人胡雄犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币180000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2023年1月30日止。罚金限在本判决生效后即向本院缴纳）。 二、被告人刘雄火犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币80000元，与前犯开设赌场罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币8000元（已缴纳），数罪并罚，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币88000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月26日起至2021年6月23日止。罚金限在本判决生效后即向本院缴纳）。 三、被告人夏佳辉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币60000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月29日起至2021年1月28日止。罚金限在本判决生效后即向本院缴纳）。 四、被告人林丁健犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币40000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月29日起至2020年12月28日止。罚金限在本判决生效后即向本院缴纳）。 五、被告人钭孝天犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月29日起至2021年5月17日止。罚金限在本判决生效后即向本院缴纳）。 六、追缴被告人胡雄尚未退出的违法所得人民币269760元，由本院发还给被害人李某1245500元、被害人潘某20000元、被害人朗科宇、钟某4260元；没收被告人胡雄为实施“套路贷”交付给被害人李某1、朗科宇并已收回的“本金”共计人民币203845元，由本院上缴国库。追缴被告人刘雄火尚未退出的违法所得人民币32117.67元，由本院发还给被害人洪某4144.95元、被害人李某67800元、被害人潜伟茹1600元、被害人陶某316190元、被害人樊某32382.72元；没收被告人刘雄火为实施“套路贷”交付给被害人洪某、李某2、陈某1、樊某1、徐某、陈某2、潜伟茹、周某3并已收回的“本金”共计人民币76665元，由本院上缴国库。追缴被告人夏佳辉尚未退出的违法所得人民币83800元，由本院发还给被害人杜某；没收被告人夏佳辉为实施“套路贷”交付给被害人杜某的并已收回的“本金”共计人民币375250元，由本院上缴国库。追缴被告人林丁健尚未退出的违法所得人民币7305元，由本院发还给被害人陈某33633元、被害人周某3400元、被害人舒某23272元；没收被告人林丁健为实施“套路贷”交付给被害人胡某1、陈某3、周某3、陈某5、胡某2并已收回的“本金”共计人民币41775元，由本院上缴国库。没收被告人刘雄火、夏佳辉为实施“套路贷”交付给被害人楼某、施某并已收回的“本金”共计人民币8700元，由本院上缴国库。追缴被告人刘雄火、林丁健尚未退出的违法所得人民币9380元，由本院发还给被害人周某1均1400元、被害人樊某37980元；没收被告人刘雄火、林丁健为实施“套路贷”交付给被害人周某1均、黄某1并已收回的“本金”共计人民币2800元，由本院上缴国库。追缴被告人刘雄火、林丁健、钭孝天尚未退出的违法所得人民币2300元，由本院发还给被害人蔡某1；没收被告人刘雄火、林丁健、钭孝天为实施“套路贷”交付给被害人蔡某1并已收回的“本金”共计人民币6700元，由本院上缴国库。追缴被告人林丁健、夏佳辉尚未退出的违法所得人民币23200元，由本院发还给被害人胡某2；没收被告人林丁健、夏佳辉为实施“套路贷”交付给被害人陶某2、叶某、舒某1、潜敏杰的并已收回的“本金”共计人民币64500元，由本院上缴国库。追缴被告人林丁健、夏佳辉、钭孝天尚未退出的违法所得人民币6913元，由本院发还给被害人李某53494元、被害人柯某3419元；没收被告人林丁健、夏佳辉、钭孝天为实施“套路贷”交付给被害人李某5、柯某的并已收回的“本金”共计人民币13012元，由本院上缴国库。没收被告人林丁健、钭孝天为实施“套路贷”交付给被害人许某的并已收回的“本金”共计人民币1220元，由本院上缴国库。 七、被害人黄某1持有的“本金”人民币9080元，被害人楼某持有的“本金”人民币7000元，被害人胡某1持有的“本金”人民币640元，被害人陈某1、樊某1持有的“本金”人民币4300元，被害人徐某持有的“本金”人民币575元，被害人许某持有的“本金”人民币1360元，被害人陶某2持有的“本金”人民币6900元，被害人李某3持有的“本金”人民币17000元，被害人陈某4持有的“本金”人民币3200元，被害人李某4持有的“本金”人民币25500元，被害人施某持有的“本金”人民币9800元，被害人叶某持有的“本金”人民币500元，被害人朗科宇持有的“本金”人民币4000元，被害人舒某1持有的“本金”人民币4700元，均予以追缴，上缴国库。 八、被扣押的作案工具记账笔记本予以没收，由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吕劲强 人民陪审员  朱爱玉 人民陪审员  王 法 二〇二〇年十二月二十五日 代书 记员  陈 熠 附：裁判文书适用法律条文依据 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。