文书内容重庆市荣昌区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0153刑初330号公诉机关重庆市荣昌区人民检察院。被告人杨德斌，男，1977年5月13日出生，户籍地重庆市荣昌区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月21日被重庆市荣昌区公安局抓获并羁押，次日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于重庆市荣昌区看守所。辩护人向雁宾、蒋宗娅，重庆金牧锦扬（荣昌）律师事务所律师。被告人唐邦雨，男，1993年8月2日出生，汉族，户籍地重庆市荣昌区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月21日被重庆市荣昌区公安局抓获并羁押，次日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于重庆市荣昌区看守所。辩护人冷雪晖，重庆百君（荣昌）律师事务所律师。重庆市荣昌区人民检察院以渝荣检刑诉[2020]Z331号起诉书指控被告人杨德斌、唐邦雨犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月29日向本院提起公诉。本院受理后，通知值班律师李晓慧分别为被告人杨德斌、唐邦雨提供法律帮助，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市荣昌区人民检察院指派检察官张洁出庭支持公诉，被告人杨德斌、唐邦雨及辩护人向雁宾、冷雪晖到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市荣昌区人民检察院指控，2019年12月，被告人杨德斌经人介绍收购整套银行卡后卖至境外，如果可以使用，将以每套700元的价格支付给杨德斌。杨德斌找到被告人唐邦雨让其收购银行卡并帮助杨德斌对收购的银行卡进行验证是否可以使用。2019年12月至2020年7月期间，杨德斌、唐邦雨以500元至650元不等的价格收买他人银行卡及配套信息（包含银行卡、银行卡密码、身份证号码、U盾、手机卡等），经唐邦雨验证可以使用后，按照收卡人的要求将电话卡、U盾等资料邮寄给广东、福建等城市的收件人，再转至境外。唐邦雨将银行卡号、银行卡密码、用户名、身份证号码、电话号码、U盾密码等用户资料制作成文档发给杨德斌，再由杨德斌发送给收卡人。至案发时，杨德斌、唐邦雨收买、非法提供160余张银行卡及配套信息。被告人杨德斌、唐邦雨被重庆市荣昌区公安局民警抓获归案，二被告人到案后均如实供述了本案犯罪事实。公诉机关提供相应证据并认为，被告人杨德斌、唐邦雨收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且数量巨大，二被告人的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人杨德斌、唐邦雨到案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚。唐邦雨系从犯，应从轻或减轻处罚。二被告人自愿认罪认罚，建议判处杨德斌有期徒刑四年六个月，并处罚金六万元；判处唐邦雨有期徒刑二年，并处罚金三万元。提请本院依法判处。被告人杨德斌、唐邦雨对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚。被告人杨德斌的辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无意见，提出杨德斌具有以下从轻或减轻处罚情节的辩护意见：1、杨德斌、唐邦雨在整个犯罪团伙中系最底层的一员，杨德斌在整个犯罪团伙中起辅助、次要作用；2、杨德斌到案后如实供述本案犯罪事实、自愿认罪认罚。被告人唐邦雨的辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无意见，提出以下辩护意见：1、唐邦雨仅在杨德斌的指示下完成部分事务性工作，其涉及的信用卡数量为4张，不构成数量巨大；2、唐邦雨到案后如实供述本案犯罪事实、自愿认罪认罚，建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，2019年12月，被告人杨德斌经人介绍收购整套银行卡信息后贩卖至境外，如果可以使用，上家将以每套700元的价格支付给杨德斌。被告人唐邦雨系杨德斌外甥，杨德斌找到唐邦雨让其帮忙收购银行卡信息并帮助杨德斌对收购的银行卡进行验证是否可以使用，杨德斌承诺每月支付唐邦雨工资3000元。2019年12月至2020年7月期间，杨德斌、唐邦雨自己办理部分银行卡，并以每套500元至650元不等的价格收购他人银行卡及配套信息（包含银行卡、银行卡密码、身份证号码、U盾、手机卡等），经唐邦雨验证上述银行卡可以使用后，二被告人按照收卡人的要求将电话卡、U盾等资料邮寄给广东、福建等地区的收件人，再转移至境外。唐邦雨将上述银行卡号、银行卡密码、用户名、身份证号码、电话号码、U盾密码等用户银行卡资料制作成电子文档发送给杨德斌，再由杨德斌发送给收卡人。至案发时，杨德斌、唐邦雨收买、非法提供160余张银行卡及配套信息。2020年7月21日，重庆市荣昌区公安局民警在荣昌区奥林水岸附近将被告人杨德斌、唐邦雨抓获归案，二被告人到案后均如实供述了本案犯罪事实。另查明，被告人杨德斌、唐邦雨通过收买、非法提供信用卡信息资料获得非法利益约30000元，其中杨德斌分得12000余元，唐邦雨获得杨德斌支付的工资及卖卡收益共计15000余元。案发后，民警从被告人杨德斌、唐邦雨处查获作案工具手机、笔记本电脑等并予扣押。在本案审理过程中，被告人杨德斌向本院退出违法所得12000元，被告人唐邦雨向本院退出违法所得15000元并预缴罚金10000元。上述事实，被告人杨德斌、唐邦雨在本院开庭审理过程中并无异议，且有受案登记表、立案决定书、常住人口信息表、抓获经过、辨认笔录及照片、搜查证、扣押决定书及扣押清单、调取通知书及清单、银行卡、U盾等信息、银行卡交易明细清单、微信交易明细、快递信息、重庆市政府非税收入电子缴款专用收据、证人张某、蒋某、李某、唐某、王某、周某、陈某、李某1、李某2、刘某、郭某等人的证言、被告人杨德斌、唐邦雨的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨德斌、唐邦雨为获取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡160余张，数量巨大，其行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的犯罪构成要件。重庆市荣昌区人民检察院指控的罪名及犯罪事实成立。被告人杨德斌、唐邦雨犯收买、非法提供信用卡信息罪，依法应予以刑罚处罚。关于被告人杨德斌的辩护人提出，杨德斌、唐邦雨在整个犯罪团伙中系最底层人员，杨德斌在整个犯罪团伙中起辅助、次要作用的辩护意见。经查，杨德斌的犯罪行为所属的整个犯罪链条以及其所起的作用，现无证据查实，但是杨德斌向下家收买信用卡160余张并提供给上家的行为，已独立构成收买、非法提供信用卡信息罪。本案中，杨德斌积极、主动实施收买、非法提供信用卡信息行为，安排唐邦雨从事相应工作，与上家接头并获取报酬，所获报酬由杨德斌进行分配，杨德斌应认定为本案的主犯。故辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人唐邦雨的辩护人提出，唐邦雨仅在杨德斌的指示下完成部分事务性工作，其涉及的信用卡数量为4张，不构成数量巨大的辩护意见。经查，在整个犯罪过程中，唐邦雨在杨德斌的安排下办理部分银行卡并帮助杨德斌收买银行卡及配套信息，验证所有的信用卡、邮寄信用卡、制作信用卡资料电子表格等，二被告人系共同犯罪，唐邦雨的犯罪数量应为共同犯罪数量，即160余张信用卡及配套信息。故辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于二被告人的辩护人均提出，被告人杨德斌、唐邦雨具有如实供述、自愿认罪认罚、退出违法所得的量刑情节的辩护意见。上述意见与本院审理查明的事实一致，本院予以采纳。被告人唐邦雨在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可从轻或减轻处罚。被告人杨德斌、唐邦雨到案后如实供述本案犯罪事实，自愿认罪认罚，杨德斌退出违法所得，唐邦雨退出违法所得并预缴部分罚金，可从轻处罚。综合杨德斌、唐邦雨本案的事实、情节和对社会危害程度，可对杨德斌从轻处罚,对唐邦雨减轻处罚。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第四十五条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨德斌犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金六万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月21日起至2025年1月20日止。罚金限本判决生效后三十日内向本院缴纳。）二、被告人唐邦雨犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月21日起至2022年7月20日止。已缴纳罚金10000元。）三、对被告人杨德斌、唐邦雨的违法所得予以追缴（已退出）；对扣押在案的作案工具手机、笔记本电脑予以没收（扣押物品未随案移送，由扣押机关依法处理）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  唐 帅人民陪审员  王其龙人民陪审员  贾永忠二〇二〇年十二月十一日法官 助理  刘志兰书 记 员  贺 玲