天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0104刑初105号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人邹茉，曾用名邹琨，女，1980年7月24日出生于天津市，汉族，大学文化，无职业，户籍地为天津市南开区。2019年6月20日因本案被刑事拘留，同年7月25日被依法逮捕。现羁押在天津市南开区看守所。辩护人张庆新，天津丰淼律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检一部刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人邹茉犯诈骗罪，于2020年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行审理。天津市南开区人民检察院指派检察员张驰出庭支持公诉，被害人李某，被告人邹茉及其辩护人张庆新到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年3月16日至2018年1月10日间，被告人邹茉因无力偿还所欠高额债务，先后编造其为解决当时工作单位约翰克兰有限公司原老总及原财务总监开公司税务问题出事需要保证金一事和其工作单位约翰克兰有限公司原财务总监为还账出售河西区梅江房子过户不合法出问题一事，让其父亲邹某、母亲马某（均另案处理）向他人借款，邹某和马某即以邹茉编造的事由到天津市南开区金冠里2号楼1门1801号的被害人李某家中，陆续向李某借款总计人民币125万元，邹某夫妇将钱款交付给被告人邹茉，后被告人邹茉无力偿还欠款。经被害人李某多次向邹某及邹茉一家催要，至案发前被告人邹茉无力偿还。被告人邹茉将所获赃款全部用于归还欠款及消费。公诉机关认为，被告人邹茉的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究刑事责任。鉴于邹茉自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑十年至十二年，并处罚金。被害人李某要求追究邹某、马某犯诈骗罪的刑事责任。被告人邹茉对于公诉机关指控事实、罪名无异议并自愿认罪认罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人邹茉为给其母亲治病而陷入到高利贷恶性循环之中，其到沈阳是为躲避部分人员的威胁而非逃避还款责任。建议法庭对其从轻处罚。经审理查明，2017年3月16日至2018年1月10日间，被告人邹茉因无力偿还所欠高额债务，先后编造其原工作单位约翰克兰公司原总经理、原财务总监因开办公司出现税务问题需要保证金及原财务总监为还账出售梅江房产时出现过户手续不合法需花钱解决的虚假事实，让其父母邹某、马某（均另案处理）向他人借款，邹某和马某以邹茉编造的事由到天津市南开区金冠里2号楼1门1801号李某家中，陆续向李某借款总计人民币125万元，并按约定每月支付借款额的1%作为利息，邹某夫妇将所借钱款交付给邹茉，邹茉将所获赃款全部用于归案欠款、消费。经李某多次向邹某及邹茉一家催要，邹茉无力偿还。案经侦查，邹茉于2019年6月20日在沈阳市被公安机关抓获归案。邹某累计向李某支付利息共计人民币13.542万元，李某实际损失111.458万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.案件来源、抓获经过及在逃人员登记／撤销表证明：2018年10月15日李某到公安机关报案称，邹某、马某于2017年3月16日至2018年1月10日间多次向其借款共计125万元，后邹某、马某不知去向。公安机关于同年11月13日立案侦查，并在李某的配合下将邹某、马某带至所内审查。经上网通缉，2019年6月20日，邹茉在沈阳市被抓获归案。2.欠条证明：2017年3月16日向李某借款11万元（利息已付两个月），3月19日向李某借款1.3万元（利息已付400元），6月8日向李某借款1万元（利息已付），6月22日向李某借款9万元（利息1个月已付），6月29日和7月1日向李某借款1.5万元（利息已付），7月4日向李某借款16.2万元（利息已付1个月），7月11日向李某借款10万元，7月20日向李某借款10万元，7月27日向玉清借款0.98万元，7月28日向李某借款4.02万元（利息已付1个月），7月30日向李某借款1万元（利息已付1个月），9月15日向李某借款10万元（利息已付1个月），9月18日收到李某10万元（利息已付1个月），11月8日向李某借款10万元（利息已付一个月），11月10日向李某借款10万元（利息付1个月），11月18日向李某借款10万元（利息已付1个月），12月30日向李某借款6万元（利息已付），2018年1月2日向李某借款1万元，1月10日向李某借款2万元（利息已付）；2018年1月15日邹某给李某写下欠1250000元的欠条，半年以内还清，署名“王某”为担保人；署名为“王某”于2018年9月30日书写的材料记载“欠李某1250000元本金未还，自2018年7月15日起至今利息未还，月息百分之一”。3.邹茉名下招商银行（尾号0338）交易明细及活期存现凭证证明：邹某于9月14日存入10万元、9月18日存入10万元、11月8日存入10万元、11月10日存入10万元、11月18日存入9.7万元，共计存入49.7万元；邹茉于2017年9月22日存入10万元、7月28日存入2.4万元、2018年1月14日存入4万元，共计16.4万元。4.邹茉名下建设银行、中国银行、平安银行、邮政储蓄银行、交通银行账户交易明细证明：账户内钱款交易、转账及消费情况。5.邹某、马某名下银行账户交易明细证明：账户内的资金往来情况。6.民事诉讼材料、不动产登记簿查询证明：邹茉、王某、邹某于2017年9月间向杨某借款，后因未还款而被起诉，名下的房产被依法查封。7.约翰克兰科技（天津）有限公司出具的证明：邹茉曾是该公司员工，2018年4月23日离职，该公司自2010年无秦姓、曲姓财务部及以上相关领导，财务总监秦某、销售总监曲某某均于2009年离职。8.被害人李某陈述证明：其与邹某、马某都居住在王顶堤金冠里2号楼，2017年3月16日，邹某和马某以他们女儿邹茉的老板被拘留需要保释为由向其借款20万元，承认每个月给百分之一的利息，其借给邹某现金11万元，邹某给了2200元作为两个月的利息；3月19日向田德祥借款1.3万元并给了他400元利息，5月份其还给了田德祥1.3万元；6月8日，邹某又以他女儿老板的主管会计被拘留需要保释为由向其借款1万元，邹某给了100元利息；6月22日、6月29日和7月1日，他们还是以邹茉和邹茉老板需要保释金为由向其借款9万元、1万元和5000元，当时按月息为百分之一给其利息；2017年7月4日，邹某、马某以低价购买邹茉老板房产为由向其借款100万元，其出借现金16.2万元，此后他们又以买房子的事先后向其借款，7月11日借款10万元、7月20日借款10万元、7月27日借款9800元，7月28日借款4.02万元、7月30日借款1万元、9月15日借款10万元、9月18日借款10万元、12月30日借款6万元，邹某都给打下借条。2018年1月2日邹某、马某以需送礼和请客为由向其借款1万元、1月10日向其借款2万元。2017年12月份时，其向邹某、马某催要钱款，他们讲卖金冠里的房子还钱，但是一直没有实现。2018年1月15日其与邹某、马某在邹茉、王磊家里见面，王磊写了一张邹某欠款125万元的欠条并当保证人，但是一直没有还钱，9月30日其到梅江戒毒所找到保证人王磊，王磊又给其写了一张条并保证在10月10日前还款，但是一直也没还钱。他们按月给其利息。9.证人杨某证言证明：邹茉于2017年9月中旬，邹茉以她母亲治病向其借款，邹茉和她爱人用金厦里的房子作抵押向其借款114万元。后来邹茉又用其父母金冠里的房产做抵押向其借款170万元，邹茉父母在借款协议上签字，邹茉和她父母到房管局办理的抵押手续。后来其将不还钱的邹茉起诉到和平法院。10.涉案人员邹某供述证明：其女儿邹茉以她公司的原老总和财务总监干公司出事儿、邹茉也牵扯其中，需要保证金为由让其与马某帮助借钱，邹茉还以购买原财务总监梅江房子出事儿需要交罚款为由让其借款。自2017年2、3月份起，其以上述理由陆续向李某借款共计现金125万元，并将所借钱款都给了邹茉。向李某借款都打下收条，其与马某每个月都向李某支付百分之一的利息，一直付到2018年7、8月份。到了2018年11月份，其联系不到邹茉了。涉案人员马某供述与邹某供述基本一致，证实与邹某一起向李某借款125万元，每月向李某支付百分之一的利息。11.被告人邹茉的供述与辩解证明：2017年2、3月，其为了偿还借的高利贷、房贷和信用卡欠款，编造了还金厦里房贷、自己信用卡欠款和其工作单位原老总、财务总监因税务出问题、卖河西区房子过户手续出问题的理由，骗其父母陆续向李某借款。2018年，其父母给李某写了一张欠款125万元的欠条，其爱人王磊当保证人担保125万元欠款，其父母给其100万元左右。其将其父母借来的钱用于还房贷、信用卡欠款、偿还高利贷债务。本院认为，被告人邹茉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，其行为构成诈骗罪，且属于数额特别巨大，应判处十年以上有期徒刑、无期徒刑，并处罚金或者没收财产。公诉机关对被告人邹茉构成诈骗罪的指控成立，所提量刑建议适当。关于被害人李某实际损失数额的认定，经查，被害人李某陈述、邹某证言及借条等证据能够证实，邹某每次向被害人李某借款后按照借款额的1%支付利息，在2018年1月15日形成125万元总借条后，以该数额作为利息计算基数，并按该基数的1%支付利息至同年6月份，虽然双方均无书证证实明确的还息数额，但根据借条记载的借款金额、借款时间、利息计算方式，邹某向被害人李某给付利息数额认定为人民币13.542万元，被害人李某实际损失数额认定为111.458万元。关于被害人李某所提追究邹某、马某刑事责任的意见，因该二人不是本院审理的涉案被告人，故不予评判。关于辩护人所提辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人邹茉具有自愿认罪认罚、如实供述所犯罪行的量刑情节，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人邹茉犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年6月20日起至2030年6月19日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人邹茉于判决生效后十日内退赔被害人李某人民币111.458万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 磊人民陪审员  张淑敏人民陪审员  于玲美二〇二〇年十二月七日书 记 员  马 越附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。