江苏省仪征市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1081刑初348号公诉机关江苏省仪征市人民检察院。被告人贺欢，男，1992年6月20日生，汉族，大专文化，原仪征市嘉泰健康咨询有限公司法定代表人、负责人，住泰州市医药高新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月28日被仪征市公安局刑事拘留，同年11月22日被该局取保候审，2020年9月24日被仪征市人民检察院取保候审。辩护人丁永安，江苏金天宁律师事务所律师。被告人邵倩怡，女，1991年8月25日生，汉族，大学文化，原仪征市嘉泰健康咨询有限公司业务一组组长，住仪征市（户籍地仪征市）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月8日被仪征市公安局取保候审，2020年9月24日被仪征市人民检察院取保候审。被告人刘涛，男，1987年4月21日生，汉族，大专文化，原仪征市嘉泰健康咨询有限公司业务二组组长，住仪征市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被仪征市公安局取保候审，2020年9月24日被仪征市人民检察院取保候审。被告人魏清凤，女，1991年1月5日生，汉族，中专文化，原仪征嘉泰健康咨询有限公司业务三组组长，住仪征市（户籍地仪征市）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月8日被仪征市公安局取保候审，2020年9月24日被仪征市人民检察院取保候审。被告人张云，女，1989年7月28日生，汉族，初中文化，原仪征嘉泰健康咨询有限公司业务四组组长，住仪征市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日因被仪征市公安局取保候审，2020年9月24日被仪征市人民检察院取保候审。被告人董玲，女，1991年11月21日生，汉族，大专文化，原仪征嘉泰健康咨询有限公司业务一组业务员，住仪征市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被仪征市公安局取保候审，2020年9月23日被仪征市人民检察院取保候审。被告人孙园园，女，1988年9月18日生，汉族，中专文化，原仪征嘉泰健康咨询有限公司业务一组业务员，住仪征市（户籍地仪征市）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月15日被仪征市公安局取保候审，同年9月23日被仪征市人民检察院取保候审。被告人朱鸿赟，女，1994年3月2日生，汉族，大专文化，原仪征嘉泰健康咨询有限公司业务二组业务员，住仪征市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日被仪征市公安局取保候审，2020年9月23日被仪征市人民检察院取保候审。被告人金芳芳，女，1988年10月18日生，汉族，中专文化，原仪征嘉泰健康咨询有限公司业务三组业务员，住仪征市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月26日被仪征市公安局取保候审，2020年9月23日被仪征市人民检察院取保候审。被告人周愉，男，1991年7月24日生，汉族，大专文化，原仪征嘉泰健康咨询有限公司业务三组业务员，住仪征市（户籍地仪征市）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月8日被仪征市公安局取保候审，2020年9月23日被仪征市人民检察院取保候审。被告人赵杰，女，1995年4月21日生，汉族，中专文化，原仪征嘉泰健康咨询有限公司业务四组业务员，住仪征市（户籍地仪征市）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月31日被仪征市公安局取保候审，2020年9月23日被仪征市人民检察院取保候审。江苏省仪征市人民检察院以仪检刑诉〔2020〕351号起诉书指控被告人贺欢、邵倩怡、刘涛、魏清凤、张云、董玲、孙园园、朱鸿赟、金芳芳、周愉、赵杰犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省仪征市人民检察院指派检察员张晶晶出庭支持公诉，被告人贺欢及其辩护人丁永安、被告人邵倩怡、刘涛、魏清凤、张云、董玲、孙园园、朱鸿赟、金芳芳、周愉、赵杰到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年5月至2018年4月间，江苏爱晚投资股份有限公司、福晚投资控股（上海）有限公司、江苏福爱文化发展有限公司等公司，在未经相关部门依法批准的情况下，先后在本市注册成立仪征老来乐养老产业投资有限公司（以下简称老来乐公司）、仪征嘉泰健康咨询有限公司（以下简称嘉泰公司）等子公司，并招募公司负责人及业务员。从2015年3月开始，老来乐公司、嘉泰公司通过散发宣传单、上门服务、电话联系、口口相传、组织各类会议和活动、发放小礼品等方式向不特定人员公开宣传养老服务、艺术品等投资项目，以高息回报、存款返利以及存款优惠养老等为诱饵，向不特定人群吸收资金。经统计，2016年以来，老来乐公司、嘉泰公司共向172名集资参与人非法吸收资金共计人民币（以下币种同）1986万元，造成本金损失共计约1824.465万元。具体分述如下：2017年4月至2018年3月间，被告人贺欢任老来乐公司实际负责人，嘉泰公司法定代表人、实际负责人，负责公司日常经营管理，并组织员工采取多种宣传方式，以高息回报、存款返利及存款优惠养老等为诱饵，向168名集资参与人非法吸收资金共计1792.9万元，造成本金损失共计约1631.365万元，并从中收取提成12万余元。2014年8月至2018年4月间，被告人邵倩怡先后任老来乐公司、嘉泰公司业务员、业务一组组长，负责管理本组业务员，并协助业务员采取多种宣传方式，以高息回报、存款返利及存款优惠养老等为诱饵，向45名集资参与人非法吸收资金共计464.7万元，造成本金损失共计约400.6705万元，并从中收取提成8万余元。2014年8月至2018年4月间，被告人刘涛先后任老来乐公司、嘉泰公司业务员、业务二组组长，负责管理本组业务员，并协助业务员采取多种宣传方式，以高息回报、存款返利及存款优惠养老等为诱饵，向46名集资参与人非法吸收资金共计466.3万元，造成本金损失共计约439.6704万元，并从中收取提成4.7万余元。2014年4月至2018年4月间,被告人魏清凤先后任老来乐公司、嘉泰公司业务员、业务三组组长，负责管理本组业务员，并协助业务员采取多种宣传方式，以高息回报、存款返利及存款优惠养老等为诱饵，向43名集资参与人非法吸收资金共计482.5万元，造成本金损失共计约451.5959万元，并从中收取提成6万余元。2016年3月至2018年4月，被告人张云先后任老来乐公司、嘉泰公司业务员、业务四组组长，负责管理本组业务员，并协助业务员采取多种宣传方式，以高息回报、存款返利及存款优惠养老等为诱饵，向30名集资参与人非法吸收资金共计411.1万元，造成本金损失共计约391.3319万元，并从中收取提成4万余元。2015年3月至2018年4月，被告人董玲先后任老来乐公司、嘉泰公司业务一组业务员，向22名集资参与人非法吸收资金共计282万元，造成本金损失共计约251.3671万元，并从中收取提成4万余元。2016年4月至2018年4月，被告人孙园园先后任老来乐公司、嘉泰公司业务一组业务员，向18名集资参与人非法吸收资金共计159万元，造成本金损失共计约136.6853万元，并从中收取提成1.2万余元。2017年1月至2018年4月，被告人朱鸿赟先后任老来乐公司、嘉泰公司业务二组业务员，向13名集资参与人非法吸收资金共计162万元，造成本金损失共计约154.5472万元，并从中收取提成2万余元。2016年4月至2018年4月，被告人金芳芳先后任老来乐公司、嘉泰公司业务三组业务员，向16名集资参与人非法吸收资金共计150.2万元，造成本金损失共计约138.5718万元，并从中收取提成2万余元。2017年4月至2018年4月，被告人周愉先后任老来乐公司、嘉泰公司业务三组业务员，向13名集资参与人非法吸收资金共计268.5万元，造成本金损失共计约254.6563万元，并从中收取提成2万余元。2016年6月至2018年4月，被告人赵杰先后任老来乐公司、嘉泰公司业务四组业务员，向13名集资参与人非法吸收资金共计230.5万元，造成本金损失共计约221.1433万元，并从中收取提成1万余元。案发后，被告人贺欢、邵倩怡、刘涛、魏清凤、张云、董玲、孙园园、朱鸿赟、金芳芳、周愉、赵杰主动向公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。被告人魏清凤、朱鸿赟、周愉规劝同案人投案，经查证属实。被告人贺欢退出违法所得12万元，被告人邵倩怡退出违法所得8万元，被告人刘涛退出违法所得4.7万元，被告人魏清凤退出违法所得6万元，被告人张云退出违法所得4万元，被告人董玲退出违法所得4万元，被告人孙园园退出违法所得1.2万元，被告人朱鸿赟退出违法所得2万元，被告人金芳芳退出违法所得2万元，被告人周愉退出违法所得2万元，被告人赵杰退出违法所得1万元。上述事实，被告人贺欢、邵倩怡、刘涛、魏清凤、张云、董玲、孙园园、朱鸿赟、金芳芳、周愉、赵杰在开庭审理过程中均表示无异议，且有证人糜某、周某甲、周某乙等人陈述、扣押决定书、扣押笔录、银行卡交易明细、投资协议、工商登记资料、发破案经过说明及户籍证明等证据证实。足以认定。本院认为，被告人贺欢、邵倩怡、刘涛、魏清凤、张云、董玲、孙园园、朱鸿赟、金芳芳、周愉、赵杰违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公众非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应当予以惩处。被告人贺欢、邵倩怡、刘涛、魏清凤、张云、董玲、孙园园、朱鸿赟、金芳芳、周愉、赵杰参与共同犯罪，且被告人贺欢在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人邵倩怡、刘涛、魏清凤、张云、董玲、孙园园、朱鸿赟、金芳芳、周愉、赵杰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人贺欢、邵倩怡、刘涛、魏清凤、张云、董玲、孙园园、朱鸿赟、金芳芳、周愉、赵杰犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，均系自首，退出了违法所得，且自愿接受处罚，依法可以从轻或减轻处罚。被告人被告人魏清凤、朱鸿赟、周愉规劝同案人投案，系立功，依法可以从轻或者减轻处罚。综上，依法对被告人贺欢从轻处罚，对被告人邵倩怡、刘涛、魏清凤、张云、董玲、孙园园、朱鸿赟、金芳芳、周愉、赵杰减轻处罚。结合本案具体情节，可给予被告人贺欢、邵倩怡、刘涛、魏清凤、张云、董玲、孙园园、朱鸿赟、金芳芳、周愉、赵杰一定的缓刑考验期限。公诉机关对被告人贺欢、邵倩怡、刘涛、魏清凤、张云、董玲、孙园园、朱鸿赟、金芳芳、周愉、赵杰的指控，事实清楚，证据确实、充分，其指控罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。被告人贺欢的辩护人提出被告人贺欢具有自首情节，到案后认罪悔罪，积极退出违法所得，建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，有事实和法律依据，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十三条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第四十五条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人贺欢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。二、被告人邵倩怡犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。三、被告人刘涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。四、被告人魏清凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万五千元。五、被告人张云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万五千元。六、被告人董玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万五千元。七、被告人孙园园犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。八、被告人朱鸿赟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。九、被告人金芳芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十、被告人周愉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十一、被告人赵杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（上列十一名被告人的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）各被告人退出的违法所得人民币四十六万九千元（其中四十五万三千元扣押于仪征市公安局）发还集资参与人；对各被告人尚未退赔的非法吸收公众存款数额继续予以追缴，各被告人在其所参与的非法吸收公众存款数额犯罪内承担退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 封 峰审 判 员 孙 海人民陪审员 刘 洋二〇二〇年十二月八日书 记 员 龚子涵