福建省宁德市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽09刑终287号 原公诉机关福建省福安市人民检察院。 上诉人（原审被告人）林丽芳，女，1968年2月20日出生于福建省福安市,汉族，小学文化，个体户，户籍地福安市，住所地福安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月5日被刑事拘留，同年8月8日被执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人魏永建，福建广澜律师事务所律师。 辩护人彭芷晗，福建广澜律师事务所实习律师。 福安市人民法院审理福安市人民检察院指控原审被告人林丽芳犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年11月2日作出(2020)闽0981刑初201号刑事判决。原审被告人林丽芳不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见后，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，2013年8月至2014年11月间，被告人林丽芳以牟利为目的，利用“民间互助会”的形式，以福安市××市场××服装店为标会点，非法组织社会不特定群众参加标额为5000元的民间标会4场。经核查，被告人林丽芳吸收郭某、黄某1、袁某、卓某、尤某、缪某、陈某1、孙某、张某、吴某、郑某、柳某、王某、曾某等人资金共计人民币（币种，下同）2735000元。倒会后，造成郭某、孙某、陈某1、吴某、张某、郑某等人经济损失共计1019960元。具体事实如下： 1、2013年8月15日，被告人林丽芳非法组织郭某、黄某1、袁某、卓某、尤某、缪某、陈某1等人参加标额为5000元的月会1场，共非法吸收公众存款计1100000元。倒会后，造成会员郭某经济损失共计75120元。 2、2013年12月10日，被告人林丽芳非法组织郭某、陈某1、孙某、尤某等人参加标额为5000元的月会1场，共非法吸收公众存款计600000元。倒会后，造成会员郭某、陈某1、孙某经济损失共计347040元。 3、2014年7月20日，被告人林丽芳非法组织张某、郭某、吴某、郑某等人参加标额为5000元的月会1场，共非法吸收公众存款计435000元。倒会后，造成会员郭某、吴某、张某、郑某经济损失共计337500元。 4、2014年11月18日，被告人林丽芳非法组织郭某、柳某、王某、张某、曾某、郑某等人参加标额为5000元的月会1场，共非法吸收公众存款计600000元。倒会后，造成会员张某、郑某经济损失共计260300元。 认定上述事实，有经原审庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、证人郭某、陈某1、孙某的证言、辨认笔录、会单、转账凭证等证据证明：郭某、陈某1、孙某等人以郭某的名义在林丽芳处参会，每月的会款统一由郭某以现金或转账形式交给林丽芳，标会地点在福安市××市场××服装店。其中2013年8月15日开始标额为5000元的月会，郭某参与2会，陈某1参与1会，发生标会20次；2013年12月10日开始标额为5000元的月会，郭某参与2会，陈某1参与2会，孙某参与2会，发生标会15次；2014年7月20日开始标额为5000元的月会，郭某参与3会，缴纳会款9次；2014年11月18日开始标额为5000元的月会，郭某参与2会，缴纳会款5次。经核对，倒后会造成郭某损失197160元、陈某1损失180000元、孙某损失180000元。另郭某证言证实林丽芳对郭某宣传叫郭某的亲戚朋友一起来参会，一同参会人员还有黄某1、曾某、张某、郑某等人。 2、证人张某、吴某、柳某、王某的证言、辨认笔录、会单、转账凭证等证据证明：2014年间，林丽芳在寿宁县大安乡梧桐寺游玩期间，对张某、柳某、吴某、王某等人宣传参加她组织的民间互助会。参会后柳某四人的会款统一由张某以现金或转账形式交给林丽芳，标会地点在福安市××市场××服装店。其中2014年7月20日开始标额为5000元的月会，张某参与1会，吴某参与1会，发生标会20次；2014年11月18日开始标额为5000元的月会，柳某参与1会，王某参与1会，各缴纳会款15次。经核对，倒会后造成吴某损失100000元、张某损失62800元。另张某还证实一同参加林丽芳组织标会的还有郑某、郭某等人。 3、证人郑某的证言、会单证明：郑某以会单名“郑某”参加会首林丽芳组织的民间标会2场3会，其中2014年7月20日开始标额为5000元的月会，郑某参与1会，发生标会20次；2014年11月18日开始标额为5000元的月会，郑某参与2会，缴纳会款20次。经核对，倒会后造成郑某损失300000元。标会的地点在福安市××市场××服装店，一同参会人员还有郭某、曾某、张某等人。另郑某还证实其介绍张某与林丽芳认识后，2014年林丽芳在寿宁县大安乡梧桐寺游玩期间，有对张某、柳某、吴某、王某等人宣传参加由林丽芳组织的民间互助会。 4、证人黄某1、袁某、缪某、卓某、尤某的证言、会单、转账记录等证据证明：上述五人有参加林丽芳组织2013年8月15日开始标额为5000元的月会，黄某1参与1会，袁某参与1会，缪某参与2会，卓某参与2会，尤某参与2会，同时尤某还参加2013年12月10日开始标额为5000元的月会2会，均以现金或转账形式交纳会款，标会地点在福安市××市场××服装店，各人的会款均已结清。其中黄某1、袁某、缪某、卓某系林丽芳的朋友，知道林丽芳长期以来有做会头而参会，尤某系卓某介绍给林丽芳认识，林丽芳主动向其宣传做会才加入。 5、证人曾某的证言、会单证明：曾某以会单名“曾某”参与会首林丽芳组织2014年11月18日开始的标额为5000元的月会1场2会，缴纳会款20次，已结清全部会款。标会的地点在福安市××市场××服装店，会款以现金或转账形式交给林丽芳。 6、证人黄某2、李某的证言证明：她们二人与林丽芳系朋友关系，林丽芳有向她们宣传做会，李某曾在2013年间有参与过林丽芳组织的标会。但她们均未参与指控的几场会。 7、证人林某的证言、营业执照证明：××服装店是其与林丽芳合伙经营，林丽芳负责日常的经营管理，平常基本都在店里。 8、证人陈某2的证言证明：其不认识郭某，对于其个人尾号1307的中国工商银行账户内与郭某等人的交易情况其不清楚，该卡平常由林丽芳在使用。××服装店是其舅舅林某经营，但平常母亲林丽芳有帮忙照看。 9、户名林丽芳的中国农业银行尾号1610、1689、1341、8274账户交易明细、福安市农村信用合作联社尾号5006账户交易明细、中国工商银行尾号为4725账户交易明细、户名郭某的中国工商银行尾号8192账户交易明细、户名陈某2的中国工商银行尾号1307账户明细证明：2013年8月至2015年12月31日期间，尤某、缪某、黄某1等人均每月固定向林丽芳账户汇款，其中黄某1每月固定汇款5000元，款项备注为“会款”。曾某、袁某、张某、郭某等人与林丽芳账户也有较大数额资金往来，另郭某账户与陈某2账户也有资金往来。上述交易明细所显示的具体资金往来数额与证人袁某、缪某、张某、郭某等人的证言基本一致。 10、会首林丽芳民间标会会员存款一览表、标会情况表、宁德市正信联合会计师事务所专项审计报告证明：林丽芳非法组织民间互助会的场次、吸收额及各参会人员的具体损失情况。 11、宁德市公安局蕉城分局刑事警察大队出具的抓获经过、福安市公安局出具的到案经过证明：林丽芳于2019年7月4日被抓获，次日被刑事拘留，到案后拒不供述犯罪事实。 12、户籍证明证明：林丽芳犯罪时已达完全刑事责任年龄。 原判认为，被告人林丽芳违反国家金融管理法律、法规，变相吸收公众存款共计2735000元，数额巨大，并造成存款人损失达1019960元，情节严重，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。据此，原判依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决：一、被告人林丽芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币100000元；二、被告人林丽芳应于本判决生效之日起三日内退赔存款会员郭某、孙某、陈某1、吴某、张某、郑某等人经济损失共计人民币1019960元（其中郭某197160元、孙某180000元、陈某1180000元、吴某100000元、张某62800元、郑某300000元）。 上诉人林丽芳及其辩护人诉辩称：原判认定上诉人林丽芳组织民间标会事实不清、证据不足，林丽芳没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金行为，其行为不构成非法吸收公众存款罪，请求二审法院依法宣告林丽芳无罪。 二审查明的事实、证据与原审一致。 关于上诉人林丽芳及其辩护人诉辩称原判认定上诉人林丽芳组织民间标会事实不清、证据不足，林丽芳没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金行为，其行为不构成非法吸收公众存款罪的意见。经查，在案证据中证人郭某、孙某、陈某1、张某、郑某、吴某、袁某、缪某、卓某、黄某1、尤某、柳某、王某、曾某证言与提取在案的会单、银行转账凭证、银行交易明细能相互印证，证实林丽芳以福安市××市场××服装店为标会地点，非法组织上述人员在内的不特定人员参与民间标会的事实；证人林某、陈某2均证实福安市××市场××服装店由林丽芳负责日常管理，与证人郭某等人所证实的地点能相互印证；证人黄某2、李某、郭某、张某、尤某等人证言证实林丽芳主动向她们宣传做会，并通过口口相传等方式，向社会不特定对象非法吸收资金，具有社会性、公众性，故林丽芳行为特征符合非法吸收公众存款罪的构罪要件。原判依据在案的参会人员证言、证人黄某2、李某等人证言、会单、转账凭证、银行账户交易明细等证据认定林丽芳的行为构成非法吸收公众存款罪事实清楚，证据充分。故该诉辩意见理由不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人林丽芳违反国家金融管理法律规定，未经许可利用民间标会向社会公众吸收资金，非法吸收公众存款数额达2735000元，造成参会人员直接经济损失达1019960元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人林丽芳及其辩护人的诉辩意见理由不能成立，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 林雪义 审 判 员 史玲芝 审 判 员 谢瑞琴 二〇二〇年十二月十一日 法官助理 许达夫 书 记 员 林映芳 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。