山东省济宁市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）鲁08刑终516号原公诉机关山东省嘉祥县人民检察院。上诉人（原审被告人）张留书（又名张继坤），男，1972年5月16日出生于山东省嘉祥县，汉族，初中文化，农民，住嘉祥县。2019年7月15日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。辩护人张继锋，山东恒正律师事务所律师。上诉人（原审被告人）韩道行，男，1963年12月18日出生于山东省嘉祥县，汉族，大学文化，法律工作者，住济宁经济开发区。2019年7月23日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。辩护人韩淑宁，山东众翊轩律师事务所律师。上诉人（原审被告人）郭建桥，男，1987年7月29日出生于山东省嘉祥县，汉族，高中文化，农民，住嘉祥县。2019年7月16日因涉嫌犯诈骗罪被嘉祥县公安局刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。指定辩护人孟令书，山东多道律师事务所律师。山东省嘉祥县人民法院审理山东省嘉祥县人民检察院指控原审被告人张留书犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、虚假诉讼罪，原审被告人韩道行、郭建桥犯诈骗罪一案，于二Ｏ二Ｏ年九月二十七日作出（2020）鲁0829刑初9号刑事判决。宣判后，原审被告人张留书、韩道行、郭建桥均不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，对本案进行审理。经过阅卷，讯问上诉人,听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审法院判决认定，2013年以来，张继财（已判刑）与被告人张留书先后以嘉祥县富桥投资咨询有限公司、嘉祥富桥置业有限公司为依托，通过非法吸收公众存款并高利放贷方式谋取不法利益，逐步形成了以张继财和被告人张留书为首要分子，张某4、岳远建、郭某3（均已判刑）为重要成员，苏某1前、岳淑兰、刘某4、闫懋赟（均已判刑）为组织成员的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团人数较多，首要分子明确，成员固定。以张继财、张留书为首的恶势力犯罪集团假借民间借贷之名，采用“套路贷”方式,以“公司规定、行业规矩”为由，通过扣除首期利息（头息）、交纳“保证金”、“立项费”等方式，让借款人签订金额虚高的借款合同，并签订房产抵押合同、房产买卖合同等明显不利于借款人的各类合同，制造已将全部借款交付借款人的银行流水痕迹和虚假给付事实，通过“利滚利”、“息加息”的方式垒高债务，采取在借款人归还本息时只收取现金不出具收据等手段，从事高利放贷活动。在借款人不能按期还款时，集团成员有组织的采取语言威胁、上门滋扰、纠缠等手段，对借款人、担保人或其近亲属实施寻衅滋事等违法行为，严重影响了借款人、担保人或其近亲属正常的生活、工作秩序。以借款人签订的金额虚高的借款合同为凭据，隐瞒扣除首期利息、保证金及借款人已经部分还款的事实，对借款人提起民事诉讼或申请公证执行，要求借款人偿还虚高债务，以达到非法占有他人财物的目的。2016年5月，被告人张留书和张继财闹矛盾分家，后另行成立嘉祥富桥商贸有限公司，继续从事高利放贷业务。被告人韩道行明知张继财等人实施“套路贷”犯罪，在对外放款中有扣除首期利息、保证金等费用、虚增借款数额及借款人已经部分还款的事实，仍为张继财等人提供法律服务，以借款人签订的金额虚高的借款合同为凭据，多次协助提起诉讼。被告人郭建桥明知张继财等人实施“套路贷”犯罪，仍以自己的名义协助隐瞒事实提起诉讼和协助办理具有强制力的房产抵押公证。2019年7月15日，被告人张留书被公安机关抓获归案；被告人郭建桥被公安机关传唤到案。同年7月22日，被告人韩道行被公安机关传唤到案。被告人张留书在张继财恶势力犯罪集团内参与组织实施诈骗、非法吸收公众存款、寻衅滋事犯罪；被告人韩道行、郭建桥参与实施诈骗犯罪。具体犯罪事实如下：一、诈骗事实2013年以来，被告人张留书伙同张继财、张某4、岳远建、郭某3、苏某1前等人，采取“套路贷”方式，对被害人曾某1、刘某1、刘某2、李某1、卢某等人实施诈骗，共作案21起，诈骗既遂542.926006万元，未遂1038.251094万元；被告人韩道行、郭建桥明知张继财等人实施“套路贷”犯罪而协助提起诉讼或协助办理公证，参与实施诈骗，被告人韩道行参与作案11起，诈骗既遂138.7787万元，未遂598.929894万元；被告人郭建桥参与作案2起，诈骗既遂39.22万元。分述如下：1.2015年5月，鑫桂源置业有限公司法人代表曾某1开发嘉祥金某1广场，向某4财、张留书集团借款300万元，约定月利率为4.5%，张继财及被告人张留书要求曾某1用新开发的12套房产作抵押。同年6月19日，张继财、张留书以总公司有规定，借款需向总公司缴纳保证金、砍头息、立项费等为由，与曾某1签订本金360万元以岳淑兰为出借人的虚高借款合同、房屋买卖合同、放弃余款的房屋买卖补充协议等明显不利于曾某1的借款手续，将在房管局备案、价值937.2795万元的12套金某1广场的房产作抵押并网签至岳淑兰名下，同时要求出具360万元的购房款收据。因急需资金，曾某1无奈应允。当日张某4账户向曾某1转账300万元，次日支付现金7.08万元，曾某1实得借款307.08万元。后张继财、张留书集团安排岳远建以本金360万元计息，累计向曾某1索要利息、立项费共计54.32万元，并将部分款项掩饰为材料费。因曾某1无力支付利息，张继财等人要求将所欠利息转为本金，并追加房产抵押、签订借款手续和房屋买卖合同，期间张继财、张留书等人频繁通过打电话、到曾某1办公室及金某1广场售楼处等方式催讨债务，曾某1害怕影响项目销售，被迫同意张继财等人的要求。2016年1月11日，张继财、张留书等人逼迫曾某1将金某1广场三套房产以每平方米3600元的价格网签至郭某3名下，同时签订108万元的虚假借款手续、房屋买卖合同、放弃剩余房款的房屋买卖补充协议、购房款收据，并制造曾某1取得108万元现金的假象。同年4月12日，张继财、张留书等人逼迫曾某1将金某1广场两套房产以每平方米3600元的价格网签在岳远建名下，同时签订90.8625万元的虚假借款手续、房屋买卖合同、放弃剩余房款的房屋买卖补充协议、购房款收据。为制造曾某1取得资金的假象，通过岳远建账户向曾某1父亲曾宪明转账90.8625万元，后由岳远建、苏某1前将曾某1公司的会计李某2带至银行并将该款全部取出带回，制造虚假流水。同年4月28日，曾某1提出要销售之前网签在岳淑兰名下的一套房产，张继财安排岳远建、岳淑兰等人变更房产手续，并制造已支付购房款的虚假事实，通过岳淑兰账户向曾宪明转账57.1932万元，后由岳远建、苏某1前将李某2带至银行并将该笔款项全部取出带回。2017年6月5日，在和张继财分家经营后，张留书以郭某3的名义起诉鑫桂源置业有限公司及曾某1，要求判令履行房屋买卖合同并承担违约责任，后因曾某1声称报案而撤诉。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人欲诈骗曾某1968.0735万元未得逞。（本起作案公诉机关指控的犯罪未遂数额为940.5392万元，故对被告人张留书的犯罪数额以940.5392万元予以认定。）上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①银行交易明细，证实2015年6月19日，张某4银行账户分三次向曾某1银行账户转账共计300万元。②商品房买卖合同12份、房屋买卖补充协议2份，证实2015年6月19日，鑫桂源（嘉祥）置业有限公司与岳淑兰签订12套商品房买卖合同，2016年1月11日与郭某3签订3套商品房买卖合同，2016年4月11日与岳远建签订2套商品房买卖合同；房屋买卖补充协议约定，岳远建支付房款90.8625万元，鑫桂源（嘉祥）置业有限公司放弃剩余房款22.5591万元，郭某3支付房款108万元，鑫桂源（嘉祥）置业有限公司放弃剩余房款62.1324万元。③民事起诉状、民事裁定书、撤诉申请书、撤诉笔录，证实相关案件起诉至嘉祥县人民法院的情况。④收据、收条、银行取款凭条，记载岳远建、岳淑兰、郭某3向鑫桂源（嘉祥）置业有限公司交纳购房款，及收到鑫桂源（嘉祥）置业有限公司购房款材料费。（2）被害人曾某1的陈述及辨认笔录、证人李某2（鑫桂源置业有限公司会计）的证言及辨认笔录：曾某1向某2公司借款300万元，以金某1广场房产作抵押网签至岳淑兰、郭某3、岳远建名下，签订、出具相关借款手续、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、购房款收据，富桥公司通过录像制造其取得借款的假象，通过岳远建、岳淑兰账户转账制造银行流水，再由岳远建、苏某1前将转账款收回的事实经过。期间，向某2公司支付利息7次，共计54.32万元。2017年6月，郭某3将鑫桂源（嘉祥）置业有限公司及曾某1起诉，因曾某1称要去公安机关报案，郭某3于2018年撤诉。（3）证人刘某4的证言：曾某1108万元、90余万元的借款是360万元借款的利息，分别用金某13套和2套房产网签在郭某3、岳远建名下。（4）同案犯张继财、岳远建、郭某3、苏某1前、岳淑兰对曾某1向某2公司借款、办理房产抵押、网签的基本事实经过予以供述。张继财还供述，其和张留书分家后，郭某3名下的房产分给张留书，2017年郭某3起诉曾某1是张留书安排的。（5）被告人张留书供述：曾某1借款用房产抵押，网签到郭某3、岳淑兰名下。张继财分给其一套抵押房产，其让郭某3起诉曾某1，后又撤诉。亦有鑫桂源（嘉祥）置业有限公司营业执照，借贷情况说明、抵押房产清单在卷证实。2．2013年11月29日，刘某1以其侄子刘某2作担保人，以一辆雅科仕轿车作抵押，向某4财、张留书集团借款130万元，约定月利率5%，期限1个月，签订月利率1.5%的借款合同，当日以保证金、头息、立项费的名义扣款19.825万元，刘某1实得借款110.175万元，张继财、张留书集团仍以130万元本金计算利息。因到期刘某1未结清借款，张继财、张留书集团肆意认定违约，逐月递增一分利息，并以办理“展期”为借口，巧立名目多收费用，至2014年4月25日，刘某1累计还款53.4083万元。2014年11月初，被告人张留书带领岳远建、郭某3、苏某1前等人到刘某2家中索要债务，将刘某2强行拖至车上，刘某2反抗和郭某3冲突被殴打，致刘某2左耳耳膜穿孔属轻微伤。后刘某2被迫外出务工，常年不敢回家。2014年10月7日，张继财、张留书集团由被告人韩道行代理诉讼，隐瞒借款扣除保证金、头息等费用及已部分还款的事实，以张继财的名义起诉刘某1、刘某2，要求判令偿还130万元借款及利息并胜诉。判决生效后，张继财、张留书集团多次威胁刘某1、刘某5及其家属，刘某1、刘某5被迫向某4财、张留书集团先后交付10辆机动车及茶叶一宗，其中三辆机动车经执行作价共计18.8121万元，其它部分抵账车辆变卖得款10.65万元。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人欲诈骗刘某1、刘某243.7712万元未得逞。被告人韩道行参与此次作案。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借款合同、收条，记载2013年11月29日，刘某1向某4财借款130万元，约定借款利息为月利率1.5%。同日，刘某1、刘某2出具收条，收到现金19.825万元，收到银行转账110.175万元。②民事起诉状、法庭审理笔录、民事判决书、执行裁定书、执行和解协议，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理、执行及被告人韩道行为张继财代理诉讼（特别授权）、参加开庭，刘某1、刘某2未到庭答辩的情况。③富桥公司账目明细，记载刘某1自2013年12月27日至2014年4月25日就该笔130万元借款归还利息、立项费等共计53.4083万元，与刘某1的陈述相符。另记载三辆机动车经法院执行作价共计18.8121万元，其它部分抵账车辆变卖得款10.65万元。（2）鉴定意见，证实刘某2左耳廓、左颈部皮下淤血及左耳鼓膜穿孔构成轻微伤。（3）证人刘某5的证言及辨认笔录：其哥哥刘某1在富桥公司借贷，其儿子刘某2为担保人。期间未偿还张继财公司债务，刘某1向某4财抵账多辆轿车。2014年10月底一天早晨，刘某2在家中被富桥公司多名人员强行押上一辆黑色轩逸轿车离开，刘某2被恐吓、殴打，导致左耳膜穿孔、左颈部受伤。后其和刘某2遇到郭某3时被郭某3言语威胁。刘某1、刘某2被张继财起诉，2015年9月刘某2名下的一辆黄海SUV车辆被查封扣押。富桥公司的暴力讨债对其家庭造成严重影响。（4）被害人陈述及辨认笔录：①刘某1的陈述及辨认笔录：陈述其向某2公司借款、还款，富桥公司人员非法讨债殴打刘某2，并将其起诉的事实经过。另陈述富桥公司人员还多次到其经营的4S店和石子厂催讨债务，滋事骚扰，严重影响了正常经营。2016年初，在张继财等人授意下，其被郭某3等人殴打。其与刘某5被迫先后交付10辆机动车及茶叶一宗用于抵账。②刘某2的陈述及辨认笔录：2013年11月，其叔叔刘某1从富桥公司借款100余万元，刘某1用一辆挂在其名下的黑色雅科仕轿车做的担保，其成了担保人。后刘某1未还清借款，其被起诉至法院，期间其和父亲刘某5多次遭到富桥公司人员的恐吓、威胁。在2014年10月底或11月初，其遭到郭某3等人的殴打，造成其面部软组织挫伤，耳膜穿孔，后其担心再次遭到报复被迫到外地，常年不敢回家。（5）同案犯张继财、郭某3、苏某1前对刘某1以刘某2为担保人并提供车辆担保向某2公司借款，张留书、郭某3、岳远建、苏某1前等人找刘某1、刘某2讨债及郭某3与刘某2发生冲突的基本事实经过予以供述。苏某1前还供述其为刘某1办理的借款手续及担保合同，落款时间没有填写，起诉时可随意填写借款时间。刘某1的借款扣除保证金、首期利息和立项费，实际收到110多万元。刘某1逾期未还款，张继财提高刘某1的借款利息，每月涨幅一分。其跟着张继财、张留书、郭某3、岳远建等人到刘某1公司、家里要过账，张留书、郭某3对刘某2使用了暴力。2014年下半年，张继财起诉刘某1及刘某2时，向法院隐瞒了刘某1之前归还利息的情况。起诉刘某1时隐瞒还利息的情况，律师知情。3.2013年12月9日，王某2峰以李某1为担保人向某4财、张留书集团借款230万元，约定月利率5%，期限2个月，签订了月利率1.5%的借款合同及借据、收条等借款手续，当日以保证金、头息、立项费、担保费等名义扣款28.175万元，王某2峰实得借款201.825万元。后王某2峰未能偿还到期债务，张继财、张留书集团肆意递增借款月利率至11%。自2014年2月10日至2014年6月30日，王某2峰共还款105.8万元。2015年2月14日，张继财要求李某1替王某2峰还款20万元，并安排郭某3、岳远建跟随李某1到家中认门，当日李某1还款20万元。同年3月9日，张继财、张留书集团由被告人韩道行代理诉讼，隐瞒借款扣除保证金、头息等费用及已部分还款的事实，以张继财、李某5的名义将王某2峰、李某1起诉，要求判令偿还借款230万元及利息。嘉祥县人民法院审理期间，王某2峰、李某1陆续还款29.3万元。同年6月26日，嘉祥县人民法院判决张继财胜诉。被告人张留书带领郭某3、岳远建、苏某1前等人多次到李某1家中和单位进行滋扰、恐吓，催讨债务。王某2峰、李某1又先后还款152.3995万元，其中王某2峰还款16.4万元，李某1还款135.9995万元。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人共计骗得王某2峰、李某1105.6745万元。被告人韩道行参与此次作案。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借款合同、收条、银行转账记录，证实2013年12月9日，王某2峰、李某1签订借款合同，约定向某4财、李某5借款230万元，月利率1.5%，借款期限60天。王某2峰、李某1出具收条，收到转账230万元，转至工商银行陈玉玲账户。同日，李某5账户向陈玉玲账户转账30万元，张继财账户向陈玉玲账户两次转账共计200万元。②民事起诉状、法庭审理笔录、民事判决书，证实相关案件在嘉祥县人民法院审理及被告人韩道行为张继财、李某5代理诉讼（特别授权）、参加开庭，王某2峰、李某1未到庭答辩的情况。③富桥公司账目明细，证实王某2峰、李某1归还借款本息、交纳立项费、保险费的情况，亦能证实借款月利率不断递增的事实。④中国农业银行济宁分行批复，证实2017年5月18日，农行济宁分行批复同意王某2峰辞职，解除劳动合同。（2）被害人李某1的陈述及辨认笔录：2013年冬天其给同事王某2峰担保向某2公司借款230万元，期限两个月。2015年初，富桥公司老板张继财让其到富桥公司办公室，要求其还款20万元，并说不还钱不让好好过年，后安排郭某3和苏某1前跟其回家认门，当天其从朋友处借款20万元，用张某6账户转到张某4账户。后其被张继财起诉，开庭时未到庭应诉。此后，其多次用其建设银行银行卡、妻子张某5的农业银行银行卡、张某6的农业银行银行卡向某4财提供的账户还款，基本上都是张某4的账户，也有现金还款的情况，富桥公司没有出具过还款收据。张留书带领苏某1前和郭某3、岳远建等人多次到其家中、单位要其还钱，威胁其不还钱就去单位找、找人到家里住。其陆续向某2公司还款近200万元，造成与妻子离婚，失去工作、负债累累，无家可归。（3）证人杨某1的证言及辨认笔录：其为王某2峰担保向某2公司借款163万元，2015年初，张继财安排富桥公司的苏某1前和另一男子，到其家中及为王某2峰担保另一笔借款的李某1等人家中认门，要求代王某2峰还款。（4）同案犯供述：①苏某1前供述：王某2峰借款230万元，张继财让李某1作为共同借款人签字，扣除两个月利息及立项费，王某2峰实得借款约200万元。后王某2峰未按期归还，张继财安排其将王某2峰的借款每月提高一分利息，另每月缴纳立项费，从借款开始王某2峰向其公司偿还利息、立项费共计100余万元。2015年张继财安排将王某2峰、李某1起诉，经判决胜诉。李某1于2015年初还款20万元，张继财安排其和岳远建跟着李某1去家里认门。后王某2峰把他母亲的房子卖掉还款，李某1还款100余万。其曾跟着张留书到王某2峰疃里镇农业银行办公室催王某2峰还款，当时郭某3带人跟着王某2峰吃饭、上班，还将王某2峰看管在儒房地产二楼办公室中一个多月，并到王某2峰租住处居住。苏某1前还供述起诉王某2峰、李某1是张继财让韩道行去操作的，向法院隐瞒了王某2峰还款的情况。②张继财供述：王某2峰以李某1为担保人向其公司借款，李某1曾向公司还款，其将王某2峰、李某1起诉。③郭某3供述：王某2峰以李某1为担保人从公司借款，其与公司人员多次找王某2峰要账和向李某1催账。4.2013年7月13日，刘某3以嘉祥县马集文化广场16号、18号两套商业楼作为抵押向某4财、张留书集团借款40万元，约定月利率5%，期限3个月，签订了月利率2%的借款合同、借据、收条等手续，又追加刘某9、岳增殿等人为担保人，以保证金、头息、手续费等名义扣款8.2万元，刘某3实得借款31.8万元。期间，被告人张留书及苏某1前、岳远建等人多次找刘某3滋扰催债。至2014年7月9日，刘某3共计偿还利息20万元、各类费用0.28万元，当日其按照张继财、张留书集团的要求转签，偿还本金36万元结清借款，并再次借款40万元，张继财扣减保证金4万元、头息2万元，转账给刘某334万元，又让其交纳手续费800元，刘某3实得借款339200元。2014年2月27日，刘某3向某4财、张留书集团借款60万元，张继财要求刘某3以嘉祥县护山小区北临338省道南侧25号、26号两套门市房作为抵押，约定月利率5%，期限3个月，签订了月利率2%的借款合同、借据、收条等手续，以保证金、头息、手续费等名义扣款9.12万元，刘某3实得借款50.88万元。同年7月17日，张继财要求刘某3将该笔60万元和先前40万元借款合并为100万元，月利率5%，并交手续费2000元。至2015年5月13日，刘某3就该笔100万元借款，共向某4财、张留书集团偿还61.52万元。2014年7月23日，刘某3向某4财、张留书集团借款40万元，约定月利率为6%，期限2个月，签订了月利率2%的借款合同、借据、收条等手续，以保证金、头息等名义扣款9.08万元，刘某3实得借款30.92万元。该款到期后张继财、张留书集团又为刘某3办理了一个月的展期，并收取利息2.4万元及立项费800元。同年10月21日，刘某3偿还利息4万元、各类费用4800元及本金36万元。2015年2月16日，刘某3向某4财、张留书集团借款30万元，约定月利率7%，期限1个月，以保证金、头息等名义扣款5.16万元，刘某3实得借款24.84万元。2015年4月底，张继财、张留书集团要求刘某3将所有借款办理房产抵押，张继财指使被告人郭建桥和刘某3夫妇签订了借款130万元、月利率2%的虚假借款合同，将位于护山小学北临338省道南侧第2号、第25号、第26号、第29号门市房作为抵押。同年4月29日，被告人郭建桥夫妇到嘉祥县公证处作了虚假陈述，办理了具有强制执行力的公证书。同年5月12日，张继财安排将刘某3先前的100万元和30万元借款合并，月利率5%，并制造了110.24万元的虚假银行流水痕迹。至2017年3月22日，就该笔130万借款，刘某3共向某4财、张留书集团偿还利息149.1万元。2015年7月7日，刘某3向某4财、张留书集团借款36万元，约定月利率6%，期限1个月，签订了借款合同等手续，以保证金、头息等名义扣款5.87万元，刘某3实得借款30.13万元。至2017年3月22日，就该笔借款刘某3共向某4财、张留书集团偿还35.772万元。被告人张留书与张继财分家经营后，张继财于2017年3月22日要求刘某3将2015年5月12日合并的借款130万元和2015年7月7日的借款36万元合并为166万元借款。至案发，就该笔166万元借款，刘某3共向某4财、张留书集团偿还利息126.22万元。刘某3借款期间，被告人张留书等人交叉结伙到刘某3办公室和工地，采取语言威胁、滋扰、尾随等方式向刘某3及其儿子刘某9讨债。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人共计骗得刘某3271.642万元。被告人郭建桥帮助张继财集团办理130万元借款部分的虚假借款合同和抵押公证，以该部分借款张继财集团骗得刘某319.1万元认定其犯罪数额。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借款合同，记载2015年4月29日，刘某3、付小芹（刘某3之妻）用嘉祥县护山小学北临338省道南侧的门市房第2号、第25号、第26号、第29号房屋设定抵押，向郭建桥、胡某1借款130万元，月利率2%，借款期限24个月。②公证书及附件（房地产抵押清单、抵押建筑物照片等），证实嘉祥县公证处为郭建桥、刘某3借贷合同和抵押物登记进行公证。③银行账户交易明细、网上银行电子回单，证实刘某3和刘某9银行流水明细。④富桥公司账目明细及岳远建、刘某4记账本，记载刘某3多笔借款向某2公司偿还本息、支付保证金、立项费等费用的数额。⑤商业房买卖合同，证实嘉祥县马集镇文化广场商业楼16号、18号房产为刘某3所有。（2）证人证言及辨认笔录：①金某2的证言及辨认笔录：其老板刘某3在富桥公司借贷、其多次帮刘某3到富桥公司送现金还款及张留书等人到刘某3办公室要账大声吵闹的事实。②王官强的证言及辨认笔录：刘某3在富桥公司借贷，其帮刘某3、刘某9多次到富桥公司送现金还款，但富桥公司不出具收到条。张留书等人多次到刘某3的办公室要账，对刘某3、刘某9进行威胁，刘某3说被要账的人打过一耳光。③胡某1的证言：130万元的借款合同是富桥公司人员让其和郭建桥签的字。（3）被害人刘某3及其子刘某9的陈述：陈述刘某3在富桥公司多笔借款的时间、实得数额、借款经过、经办人员、偿还本息及交纳保证金、立项费等费用的数额及逾期还款时张留书等人多次以滋扰、纠缠、言语威胁等方式催讨债务的事实经过。（4）同案犯供述：①张继财供述：刘某3和刘某9父子从公司多次借款，用车辆和房子作抵押，曾经去公证处公证，还欠一百余万元本金未还，郭某3、闫懋赟、苏某1前、岳远建等人都去要过账。②张某4供述：刘某3、刘某9父子从公司多次借款，期间一直按约定偿还利息，尚有一百余万本金未还；其与郭某3去找刘某3、刘某9要过账。③苏某1前供述，2015年底，刘某3用四套门市房做抵押向公司借款130万元，扣除了头月利息6.5万元、保证金13万元、立项费2600元，月利率5%，办理了借款合同、房屋抵押协议，张继财安排其和张留书、岳远建、郭建桥夫妇与刘某3到嘉祥县公证处办理的房产公证，公证在郭建桥夫妇名下。④郭某3供述：其与张某4、岳远建等人多次到嘉祥县中和丽府刘某3办公室催债。⑤岳远建供述：其多次经手刘某3、刘某9还息，从未出具收到条，其将还息情况都记录在账本上，刘某3、刘某9还欠一百多万元。⑥岳淑兰供述：其与张某4、郭某3、岳远建多次到刘某3公司催账。（5）被告人郭建桥的供述：其和妻子胡某1随岳远建、苏某1前到公证处办理过一次房产公证。5.2013年7月25日，周某1以周某3、周某4、周某5、季钱钱为担保人，以房产抵押向某4财、张留书集团借款40万元，约定月利率5%，期限1个月，签订了月利率2%的借款合同、借据、收条等手续，到嘉祥县公证处对抵押房产进行了公证。次日，张继财等人提出需交10%保证金、头息及立项费，周某1被迫支付6.08万元，实得借款33.92万元。同年8月20日，周某1将该笔借款还清，实际偿还36万元。同年11月13日，周某1以周某3为担保人向某4财、张留书集团借款60万元，约定月利率4.5%，期限两个月，签订了月利率2%的借款合同、借据、收条等手续，以保证金、砍头息等名义扣款8.7万元，又以立项费和保险费的名义让周某1交纳现金1500元，周某1实得借款51.15万元。后周某1支付一个月利息2.7万元，到期之后周某1要求归还30万元本金。2014年1月12日在收取周某1本金27万元后，张继财等人将剩余欠款重新办理借款手续，又收取头息1.35万元、立项费600元、保险费200元。张继财、张留书集团以本金30万元计息，共向周某1收取17.92万元，2015年2月10日周某1偿还27万元现金将该笔借款还清。2015年4月15日，周某1以张某7兰、周某3、赵某2作担保人、以房产抵押向某4财、张留书集团借款45万元，约定月利率4.5%，期限两个月，签订了月利率2%的借款合同、借据等手续，以保证金、头息、立项费的名义扣款6.7万元，周某1实得借款38.3万元。后张继财、张留书集团以45万元本金计息，期间隐瞒周某1已偿还两个月利息的事实，并以周某1有未足额还款，以复利计息的方式向周某1索要债务。2016年2月3日，周某1之子周某向某4财、张留书集团借款12万元，约定月利率5%，期限20天左右，签订了借款合同、借据、收条等手续，以保证金、头息、立项费的名义扣款1.82万元，周某3实得借款10.18万元。期间周某3在张继财、张留书集团成员的催讨下，共支付利息17.5972万元。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人共计骗得周某1、周某389.6778万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借款合同，记载2016年3月15日周某1、张某7兰向某1建、张瑞粉借款45万元，担保人周某3、赵某2，月利率2%。②公证书（2016）嘉证经字第31号，证实2016年3月15日，嘉祥县公证处为岳远建、张瑞粉同周某1、张某7兰（担保人：周某3、赵某2）的借款合同进行公正。③建设银行账户流水信息，证实周某1银行账户的资金往来信息。（2）被害人周某1及其子周某3的陈述及辨认笔录：陈述在富桥公司多笔借款的时间、实得数额、借款经过、经办人员、偿还本息及交纳保证金、立项费等费用的数额等。周某1还陈述其逾期还款时，富桥公司张继财、张某4、岳远建、郭某3、岳淑兰都曾找其要账，张某4、岳远建多次到家中滋扰，郭某3曾到其家中言语威胁。（3）同案犯供述：①张某4供述：周某1在富桥公司有一笔45万元借款，周某3名下有一笔12万元借款。周某1、周某3每月都按时用现金归还利息。②苏某1前供述：2013年夏，周某1用住房抵押在富桥公司借款40万元，月利率5%；2013年冬该款还清后又借款60万元，月利率4.5%；2015年初，周某1又借款45万元，月利率4.5%；周某3从2015年陆续向某2公司借款10万元、8万元及12万元，月利率5%。周某1、周某3借款都是提前扣除保证金、立项费及第一个月利息，周某1、周某3每月都按时支付利息。③岳远建供述：周某1及周某3的借款都记录在账本上，周某1用联通公司后面的两层楼房作抵押从公司借款45万元，抵押的房产在公证处做了公证，后周某1还从其公司借款33万元，周某3从其公司借款10多万元，一直按时还息。6.2015年12月17日，赵某1以房产作抵押向某4财、张留书集团借款20万元，约定月利率3.8%，由被告人张留书等人签订以岳淑兰为出借人的月利率2%的借款合同、房屋抵押合同，到嘉祥县房管所将房产他权至岳淑兰名下，由张某4账户向赵某1转账15万元。次日，张留书等人带领赵某1到嘉祥县公证处对借款合同进行了公证，以保证金、头息、服务费的名义收取赵某12.76万元，由张某4账户转账5万元，赵某1实得借款17.24万元，后张继财、张留书集团仍以本金20万元计息。赵某1支付利息但张继财、张留书集团不出具收条，在支付三个月利息共计2.28万元后拒绝继续还款。后张继财安排岳远建、张某4、郭某3、岳淑兰等人采取盯梢、纠缠等方式，先后三次逼迫赵某1将13.1万元利息办理成虚假借款手续，并制造虚假给付事实，虚增债务。2017年6月22日，张继财安排以岳淑兰的名义向嘉祥县公证处申请强制执行赵某1归还借款本金20万元及利息6.8万元的执行证书，2018年4月5日嘉祥县人民法院依据岳淑兰提供的执行证书，作出对赵某1抵押的房产进行评估拍卖的执行通知书。2017年7月3日，张继财安排由被告人韩道行代理诉讼，隐瞒虚增借款的事实，以岳淑兰的名义将赵某1起诉，要求判令赵某1偿还13.1万元本金及相应利息。同年8月23日，嘉祥县人民法院判决赵某1偿还13.1万元本金及支付相应利息1.934万元。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人欲诈骗赵某111.84万元未得逞（张留书对分家后张继财制造的13.1万元虚增借款等行为不承担责任），被告人韩道行帮助张继财等人欲诈骗赵某115.034万元未得逞。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借款合同、房权证、房屋他项权证书，记载2015年12月18日，赵某1以其个人房产作抵押，办理他权至岳淑兰名下，向岳淑兰借款20万元，约定月利率2%。②（2015）嘉证经字第150号公证书、（2017）嘉证执字第5号执行证书，证实2016年1月19日，嘉祥县公证处为岳淑兰同赵某1的借款合同进行公正并赋予强制执行效力。2017年6月22日，嘉祥县公证处就赵某1未按照借款合同的约定偿还岳淑兰本金人民币二十万元及利息出具执行证书，岳淑兰可持证书向法院申请强制执行。③富桥公司账目明细，证实赵某1于2016年1月18日、2月17日、3月17日分别还款7600元，共计2.28万元。④借条、收条、岳淑兰存款账户明细、银行个人业务回单，记载2016年10月8日、2017年2月23日、2017年5月26日，赵某1先后三次向岳淑兰出具借条，记载的借款数额分别为5.4万元、5.7万元、2万元，约定月利率均为3.6%。同时还出具了收到相应借款的收条，并附有账户明细、银行个人业务回单。⑤民事起诉状、民事判决书、法庭审理笔录、执行裁定书、执行决定书、执行通知书、协助扣划存款通知书，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理、执行及被告人韩道行为岳淑兰代理诉讼（特别授权）、参加开庭，赵某1到庭答辩的情况。（2）被害人赵某1的陈述及辨认笔录：2015年12月16日其到富桥公司借款20万元，张留书等人跟其去看房子。第二天张留书等人和其到房管所办理了他权。后张留书通过张某4账户两次向其转款共计20万元，并收取保证金、头息、服务费共计2.8万元。因不给收条，其交了几个月利息后拒绝继续交纳。2016年10月8日，岳远建等人逼迫其签订向岳淑兰借款5.4万元、月息3.6%的借条和收条。2017年2月，张继财等人逼迫其签订向岳淑兰借款5.7万元、月息3.6%的借条和收条。同年5月，张继财等人逼迫其签订向岳淑兰借款2万元、月息3.6%的借条和收条。签这三次借条时，其不签就不让其离开富桥公司。后其被起诉及强制执行。（3）同案犯供述：①张继财供述：赵某1从其公司借款，用一套房产做抵押，他权在岳淑兰名下并公证，后其将赵某1起诉至法院，起诉后曾安排人员找赵某1。②张某4供述：赵某1从公司借款20万元，期间多次找赵某1要账。③苏某1前供述：赵某1从富侨公司借款20万元，月利率3.6%，其与岳远建、岳淑兰为赵某1办理了借款手续及房产他权，出借人系岳淑兰，实际是公司的钱，赵某1对扣除10%的保证金、2‰的立项费及头月利息提出异议，张继财解释是公司规定。赵某1借款抵押的房产他权至岳淑兰名下，后赵某1归还两个月利息后不再还息。④岳淑兰供述：赵某1用房产做抵押向某2公司借款20万元，月息3分多，按规定扣除保证金2万元、立项费400元及相应利息，张继财安排其为出借人，房产抵押在其名下，放款前其与张留书等人考察了赵某1的房产。赵某1每月还息七八千元，还了几个月利息。有一次在张继财办公室，岳远建、张继财让赵某1将利息打成借条，张继财还吓唬赵某1。（4）被告人韩道行的供述和辩解：赵某1的案件原告是岳淑兰，是岳淑兰和岳远建找其起诉，其写好诉状后交给岳淑兰。开庭时赵某1提出岳淑兰起诉的钱都是利息，其问岳淑兰、岳远建、张继财他们都说是本金。7.2015年2月6日，张某1以冠亚上城E区4号楼2单元1801室作抵押向某4财、张留书集团借款30万元，约定月利率4%，期限一个月，办理以被告人郭建桥为出借人的月利率2.4%的借款合同、借据、收条、房产抵押等手续，将房产他项权至郭建桥名下，扣留保证金、头息、立项费共计4.26万元，向张某1转账25.74万元。后张继财、张留书集团以本金30万元计算利息，至2015年10月31日张某1累计支付9.36万元。张继财、张留书集团安排苏某1前、岳远建、郭某3、郭建桥等人多次采取威胁、滋扰、尾随、蹲守等方式向张某1索要债务。2016年3月4日，张继财、张留书集团由被告人韩道行代理诉讼，隐瞒借款扣除保证金、头息等费用及已部分还款的事实，以郭建桥的名义将张某1起诉，要求判令偿还30万元借款及相关利息。被告人郭建桥、韩道行参加开庭。同年10月6日，嘉祥县人民法院判决张某1偿还本金24.18万元及利息，张某1不服提出上诉，韩道行二审时仍代理诉讼。二审维持原判后，张某1将房产卖掉，于2017年8月9日向郭建桥支付本息36.5万元。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人共计骗得张某120.12万元。被告人韩道行、郭建桥参与此次作案。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借款合同、房屋抵押合同、收条、银行电子回单，记载2015年2月6日张某1以坐落于嘉祥县冠亚上城E区4号楼2单元1801室的房屋作抵押，向郭建桥借款30万元，月利率2.4%。张某1出具收条，收到转账30万元。同日，李某562×××63工行账户向张某********邮储银行账户转账25.74万元。②嘉祥县公安局中心街派出所提供的报警情况记录，证实2016年2月22日张某1报警，称在冠亚E区4号楼2单元1801室因经济纠纷发生争执。③张某1提供的录音说明及同案犯苏某1前的供述：证实张某1向某2公司归还利息但未出具收条的情况。④富桥公司账目明细，记载自2015年3月9日至2015年10月31日张某1累计还款9.36万元。⑤民事起诉状、民事判决书、法庭审理笔录、农业银行转账回执、邮政储蓄银行汇款凭单，证实相关案件的审理、执行及被告人韩道行为郭建桥代理诉讼（特别授权）、与郭建桥共同参加开庭、张某1及代理人参加开庭答辩的情况。（2）被害人张某1的陈述及辨认笔录：2014年11月24日其与李某6在富桥公司借款6万元，2015年1月23日还清。2015年2月6号，其用嘉祥县冠亚上城E区4号楼2-1801的房产抵押向某2公司借款30万元，张继财安排郭建桥为借款合同出借人，其和郭建桥将该抵押房产在房管局办理了他权，该借款月利率4%，实得借款25.74万元。该笔借款从第二个月起月利率变为5%，且富桥公司每月向其收取1.5万元利息及600元立项费。后其无法按期还款，张留书、郭建桥、苏某1前、郭某3、岳远建等人多次到其居住的冠亚房子里威胁、骚扰、恐吓。富桥公司收到还款均不出具收条。后富桥公司以郭建桥名义将其起诉，并且不承认收到还款，在马村法庭开庭时，郭建桥对还款的事情全部否认，对于富桥公司只字不提，咬定是借的他的钱，并且从没有还过款。经两审判决，其最终交款36万余元还清借款本金。（3）同案犯供述：①苏某1前对张某1以房产抵押向某2公司借款的数额、约定利率、实得借款数额、合同利率、张某1偿还利息等费用的数额，其与张留书、郭建桥、岳远建到张某1家中要账、郭某3带领社会人员到张某1家中纠缠、骚扰，该笔借款名义出借人系郭建桥，实际系张继财和张留书所有、富桥公司以郭建桥的名义将张某1起诉的基本事实经过予以供述。②张继财供述张某1在其公司借款，后无力还款被起诉。并供述是其给韩道行联系以郭建桥的名义起诉张某1，张某1借款及还款的情况都给韩道行说了。③郭某3供述富桥公司用郭建桥的名义起诉张某1，听说郭建桥去找张某1要过账。④岳淑兰供述张某1用冠亚小区房子抵押向某4财公司借款30万元，公司以张继财的外甥郭建桥为出借人。期间张留书、郭某3、岳远建、郭建桥找张某1要账时张某1曾报警，后公司以郭建桥名义将张某1起诉。开庭时其和刘某4、郭建桥、岳远建去马村法庭，郭建桥、刘某4参加庭审，其和岳远建没进去。（4）被告人供述：①韩道行供述和辩解：郭建桥诉张某1民间借贷案是岳远建带着借款手续找其写诉状，说是郭建桥的钱通过岳远建放出去的。这个案件是特别授权，授权书是岳远建签的字，当时其认为是公司的钱，岳远建能代替公司签字。开庭前其给岳远建说怎么打款、给钱、谁在场这些证据都要有，岳远建说有证人，其说开庭时两个就可以。开庭时岳远建、郭建桥参加，法官让郭建桥自己说借款的过程，张某1表示借的是富桥公司的钱和郭建桥没关系，说已偿还借款11万余元，其称这些都是当事人陈述，没有其他证据佐证等，这些质证观点都是代理人的职责。二审其还是代理人，代理观点是认为一审判决正确，要求维持原判。②郭建桥供述：张某1没有还款，他们去法院起诉，开庭时通知其出庭作为原告，委托授权书签名不是其签的。岳远建、岳淑兰、刘某4等接其到马村法庭开庭，告诉其到法院怎么说，张某1借了多少钱，转账多少钱，给了多少现金，说借款后第二天给张某1现金的事他们可以作证，说张某1还了几个月的钱，还让其别和富桥公司扯上关系。开庭前，富桥公司聘的律师坐在其旁边，可能害怕其忘了借款数额，写在纸条上让其记住。法官询问时其说错了几次，律师就在旁边教其怎么说，还被法官批评了。律师知道实际不是其借的钱。庭审时其没承认张某1还款，不承认认识张某4。后来张某1准备卖房子，岳远建、苏某1前让其去不动产登记中心解除房子抵押。8.2015年3月18日，蒋某1以其弟弟蒋某2红作担保人向某4财、张留书集团借款3.7万元，约定月利率为5%，期限2个月，以保证金、头息、立项费的名义扣款0.76万元，蒋某1实得借款2.94万元。张继财、张留书集团仍以本金3.7万元计息。至2017年5月25日，蒋某1、蒋某2红以现金形式陆续归还本息、立项费合计4.16万元，但张继财、张留书集团只认定归还本金2万元。期间，蒋某1对计息的方式提出异议后拒绝还款，张继财安排张某4、郭某3、岳远建、苏某1前、岳淑兰等人多次到蒋某1经营的小太阳幼儿园及蒋某2红办公室进行滋扰，以蒋某2红的工作、家庭相威胁，逼迫蒋某1、蒋某2红还款，并以计算的高额利息逼迫蒋某1三次出具虚假借款条共计4.39万元，虚增债务。2017年11月27日，张继财安排由被告人韩道行代理诉讼，隐瞒借款扣除保证金、头息等费用及已部分还款的事实，以岳远建的名义，将蒋某1、蒋某2红起诉，要求判令蒋某1、蒋某2红共同偿还借款本金6.09万元及支付相应利息并胜诉，蒋某1不服提出上诉，韩道行二审时仍代理诉讼，二审维持原判。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人共计骗得蒋某1、蒋某2红1.22万元，欲诈骗6.09万元未得逞。被告人韩道行参与此次作案。（本起作案公诉机关指控的既遂数额为1.015万元，故对被告人张留书、韩道行的犯罪既遂数额以1.015万元予以认定。）上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借条、收条，记载2015年3月18日，蒋某1、蒋某2红向某1建借款人民币3.7万元，借款期限两个月，月利率5%，2017年4月14日，蒋某1向某1建还款人民币2万元，剩余1.7万元于2017年10月1日前还清；2016年2月8日，蒋某1、蒋某2红向某1建借款人民币8900元，月利率5%；2016年8月9日，蒋某1、蒋某2红向某1建借款人民币1.5万元，月利率5%；2017年1月20日，蒋某1、蒋某2红向某1建借款人民币2万元，月利率5%。②富桥公司账目明细，记载蒋某1、蒋某2红自2015年5月17日至2017年5月25日累计还款4.16万元。③民事起诉状、法庭审理笔录、民事判决书，证实相关案件的审理及被告人韩道行为岳远建代理诉讼（特别授权）、参加开庭，蒋某1、蒋某2红到庭答辩的情况。（2）证人证言：①张某7华、国某、张某8、金某3、冯某的证言：证实有多名人员多次到蒋某1开办的小太阳幼儿园要账、骚扰，幼儿园大门被喷涂“欠账还钱”，蒋某1被迫将幼儿园转让。②金某3、冯某的证言：证实张某4、岳远建、郭某3等人到蒋某2红办公室要账并喧哗、骚扰，影响单位正常工作。③岳淑兰的证言：岳远建、郭某3、张留书、苏某1前、张某4都去找蒋某1及蒋某2红要过账，岳远建、郭某3、张留书、张某4多次言语威胁、恐吓蒋某1和蒋某2红，且多次到蒋某2红工作单位进行滋扰。期间逼迫蒋某1将所欠利息打成三个借条，并强迫蒋某2红在借条上签字，后富桥公司以岳远建名义将蒋某1、蒋某2红起诉。④刘某4的证言：张留书带领苏某1前、岳远建、岳淑兰等人去找蒋某1要过账。（3）被害人陈述及辨认笔录：①蒋某1的陈述及辨认笔录：2015年3月18日其以弟弟蒋某2红作担保人向某2公司借款3.7万元，约定月利率为5%，富桥公司以保证金、头息、立项费的名义扣款，说是公司规定。后富桥公司仍以本金3.7万元计算利息，当年4月至10月归还利息、服务费1万余元。11月后其无力还款，岳远建、苏某1前和张留书到幼儿园对其进行辱骂、恐吓、大声叫嚷，还用车堵门。后其零星向某2公司还款，都不给收条，其对计算利息的方式提出异议后拒绝还款，富桥公司安排张某4、郭某3、岳远建、岳淑兰等人多次到其经营的小太阳幼儿园及蒋某2红办公室进行滋扰，并以蒋某2红工作、家庭相威胁，期间在幼儿园大门上用油漆喷字。后张继财计算高息，逼迫其三次打借款条、收条共计4.39万元。2017年4月14日，蒋某2红归还本金2万元。2017年11月27日富桥公司以岳远建的名义将其与蒋某2红起诉，要求判令共同偿还借款本金6.09万元及支付相应利息。因岳远建等人的滋扰行为，其被迫将幼儿园转让他人。②蒋某2红的陈述及辨认笔录：其为姐姐蒋某1作担保向某2置业借款3.7万元。岳远建、郭某3、岳淑兰、张某4多次到疃里镇国土所其办公室进行滋扰，以其工作、家庭相威胁，逼迫其还钱，又将其带至富桥公司对其威胁、恐吓，并逼迫蒋某1出具借条，要求其在蒋某1出具的三张借条上签字。后岳远建继续向其催讨，其于2017年4月筹措2万元在国土所交给岳远建、郭某3、岳淑兰，冲减借款本金。2017年11月27日富桥公司以岳远建个人名义，将蒋某1及其起诉，要求判令共同偿还借款本金6.09万元及支付相应利息。（4）同案犯供述：①苏某1前对蒋某1以蒋某2红为担保人向某2公司借款的数额、约定利率、实得借款数额、偿还利息等费用的数额，其与张留书、岳远建到蒋某1经营的小太阳幼儿园要账，张留书、郭某3以让她弟弟上班不肃静威胁蒋某1，其与岳远建、郭某3等人去疃里镇土管所找蒋某2红要账，蒋某1到公司里写过利息形成的借条的基本事实经过予以供述。②张继财供述蒋某1向其公司借款，担保人蒋某2红，期间安排岳远建、岳淑兰等人去蒋某1经营的幼儿园和蒋某1的弟弟蒋某2红单位要账，后将蒋某1起诉。还供述是其给韩道行联系的以岳远建的名义起诉蒋某1，有利息打成借款条及还利息的情况，其都是实事求是说的。③张某4供述富桥公司以岳远建的名义借款给蒋某1。蒋某1没有还清借款，其和郭某3去疃里镇国土所找蒋某2红要过账。④岳远建供述蒋某1、蒋某2红先后共同向其借款3.7万元、2万元、1.5万元、8900元，月利息5分，期间蒋某2红还过2万元。其到蒋某1经营的幼儿园去要过账，后其向法院起诉要求蒋某1和蒋某2红偿还6.09万元的本金和利息。起诉蒋某1、蒋某2红是韩道行写的诉状，其没出庭，韩道行全权代理。⑤郭某3供述其与张某4、岳淑兰到蒋某1的弟弟单位要账。（5）被告人韩道行供述和辩解：蒋某1、蒋某2红案原告是岳远建，其是代理人，根据岳远建提供的原被告身份证复印件、借据复印件写了诉状。钱可能是公司的钱，以岳远建的名义放出去的。其自己参加庭审，蒋某1、蒋某2红参加开庭。9.2013年9月23日，贾某以张某9为担保人，用嘉祥县防疫站家属院房子作抵押，向某4财、张留书集团借款24万元，月利率为4%，期限2个月，签订了未注明日期及出借人的月利率1.5%的借款合同、收条等手续，以保证金、立项费、头息的名义扣款3.648万元，贾某实得借款20.352万元，张继财、张留书集团仍以本金24万元计息。到期后贾某无力偿还，张继财、张留书集团肆意将月利率提高至6%、7%。至2014年6月，贾某累计还款11.399万元。2014年10月27日，张继财、张留书集团安排以岳远建的名义将贾某等人起诉，由被告人韩道行代理诉讼，隐瞒借款扣除保证金、头息等费用及已部分还款的事实，要求判令偿还借款24万元及支付相应利息。2015年3月26日嘉祥县人民法院判决岳远建胜诉，后将贾某的房产执行拍卖，2016年8月12日经两次拍卖流拍后，岳远建以24.1622万元的价格获取，同时贾某银行账户存款4.88万元被执行给岳远建。在贾某向某2公司还款期间，张继财曾以合伙做中药生意为名交给贾某资金10万元。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人共计骗得贾某10.0892万元，被告人韩道行参与此次作案。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借款合同、收条、共同还款责任承诺书，证实2014年2月12日，贾某、杜某2以张某9、岳爱华为担保人，以迎凤路3号房屋做抵押向某1建借款24万元，约定月利率1.5%，借款期限两个月。②富桥公司账目明细、现金日记账交款记录，证实贾某自2013年10月28日至2014年6月13日向某2公司偿还利息、立项费共计11.399万元。③民事起诉状、民事判决书、民事裁定书、执行裁定书、协助扣划存款通知书，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理、执行及被告人韩道行为岳远建代理诉讼（特别授权）、参加开庭、贾某未到庭答辩的情况。（2）证人证言及辨认笔录：①张某9的证言及辨认笔录：证实贾某以其为担保人、以嘉祥县防疫站家属院的房子做抵押向某2公司张继财借款，月息四分，逾期后涨至五分或六分，后贾某还不上款失联，张继财将贾某起诉。张继财、张留书、郭某3曾向其催讨债务。②证人杜某2的证言及辨认笔录：证实其丈夫贾某以防疫站家属院的房产做抵押向某2公司借款24万元，因借款到期未还清被起诉，抵押的房产被执行拍卖，贾某的工资卡被冻结。（3）被害人贾某的陈述及辨认笔录：2013年下半年，其以张某9为担保人，以嘉祥县防疫站家属院房产作抵押向某2公司借款24万元，月息四分，办理手续过程中说要扣除保证金、头息等费用，因其急用钱未提异议，其实际得到20多万元。其仅偿还了几个月利息及还给张继财1万元现金便无力偿还，还的利息都没给收条。后张继财给其10万元钱，说个人入股合伙做中药生意，让其挣了钱归还欠款。2016年夏天其得知张继财将其起诉，其工资卡被冻结，抵押的房产被拍卖。（4）同案犯供述：①张继财供述：贾某借款24万元，未偿还本金及利息，富桥公司将贾某起诉，将贾某用以抵押的房产拍卖。②苏某1前供述：贾某用防疫站的房子作抵押从富桥公司借款24万元，利息5分，但借款合同注明利息1分5，以岳远建为出借人，扣除保证金、利息、立项费，贾某到手20.352万元。因未能按时偿还本金，张继财将贾某利息从5分涨到7分，贾某偿还一段时间利息后失联，张继财将贾某起诉到法院，经判决胜诉，并将贾某抵押的房产拍卖，后以24.1万多元的价格抵给岳远建。10.2013年7月5日，宋某以李某7奇为担保人，用一辆本田牌轿车作抵押，和李某8粉共同向某4财、张留书集团借款6万元，约定月利率5%，期限2个月，签订了未注明日期及出借人的借款合同、收条等手续，以10%保证金、头息的名义扣款1.2万元，宋某实际得款4.8万元，张继财、张留书集团仍以本金6万元计息。因宋某还款逾期，张继财、张留书集团逐月递增借款月利率至8%。自2013年9月3日至2015年4月23日，宋某以利息、立项费等名义共还款11.16万元。2015年7月29日，张继财、张留书集团将之前的借款合同、收条及担保书上的日期补填为2015年1月21日，隐瞒已收取利息的事实，以岳远建的名义将宋某、李某8粉、李某7奇起诉，要求偿还借款6万元及相应利息，同年10月12日嘉祥县人民法院判决宋某、李某8粉偿还岳远建借款本息6.96万元，李某7奇对判决的借款本息承担连带保证责任。经执行，宋某、李某7奇偿还6.7万元。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人骗得宋某13.06万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借款合同、收条、担保书，记载宋某、李某8粉2015年1月21日向某1建借款6万元，月利率5%，借款期限60天，李某7奇作担保人。②富桥公司账目明细，记载宋某自2013年9月3日至2016年12月19日向某2公司偿还本息、立项费共计17.86万元。③民事起诉状、法庭审理笔录、民事判决书、协助扣划存款通知书、执行和解协议、执行裁定书，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理及执行情况。（2）证人证言：①李某7奇的证言：宋某以其为担保人向某2公司借款6万元未能及时偿还，富桥公司将其和宋某起诉，其工资卡被冻结。②李某9的证言：其父亲李某7奇为宋某作担保人向某2公司借款，因到期未能偿还，富桥公司将李某7奇、李某8粉及宋某起诉，李某7奇工资卡被冻结，后经法院调解，除扣划的李某7奇5.7万元工资外，其又向某2公司的岳远建偿还1万元后将欠款结清。（3）被害人宋某的陈述及辨认笔录：2013年6月以其岳父李某7奇为担保人、以本田轿车作抵押向某2公司借款6万元，月息4分，扣除保证金、头息、手续费，实得借款5.1万元。2013年7月，其将6万元借款偿还后提出继续借款6万元，未重新签订借款手续，月息提升至5分，期限2个月，扣除保证金、头息、手续费，实得借款5万元左右。借款时借条出借人处空着。因未能及时偿还，富桥公司逐月给其涨息1分，其支付了将近两年的利息，都是现金。后富桥公司将其起诉，李某7奇工资卡被冻结。（4）同案犯苏某1前供述：宋某以其岳父为担保人、以一辆本田汽车做抵押向某2公司借款6万元，月息5分，扣除了保证金、一个月或两个月利息和立项费。因未能及时偿还借款，张继财逐月递增宋某利息至8分。2015年富桥公司将宋某起诉，法院判决划扣宋某岳父工资用以偿还本息。宋某被起诉之前已向某2公司偿还利息及立项费10万余元。11.2013年10月24日，杨某2以万张街道梁海社区的房产作抵押向某4财、张留书集团借款20万元，约定月利率6%，期限1个月，签订了注明月利率1.5%的借款合同、借据、收条等手续，并签订针对抵押房产的房屋买卖协议，借款合同，以保证金、头息的名义扣款3.2万元，又以立项费名义收取现金300元。到期后杨某2无力归还本金，遂按张继财、张留书集团要求交纳1.2万元的利息延期借款，后杨某2无力偿还债务。2014年1月2日张继财、张留书集团以张继财的名义将杨某2、陈某1起诉，由被告人韩道行代理诉讼，隐瞒借款扣除保证金、头息等费用及已部分还款的事实，要求判令偿还借款20万元及相应利息，2014年3月张继财等人强迫杨某2签订房屋转让协议，将杨某2居住的万张街道梁海社区的房子占为己有，将此笔借款结清并向嘉祥县人民法院申请撤诉。2013年11月1日，杨某2以董某、陈某1、嘉祥县如意原油厂作担保向某4财、张留书集团借款30万元，约定月利率6%，期限1个月，签订注明月利率为1.5%的借款合同、借据、收条等手续，以保证金、砍头息名义扣款4.8万元，又以立项费名义索要现金600元，杨某2实得借款25.14万元。张继财、张留书集团以30万元本金计息，杨某2陆续向某4财、张留书集团还款3.66万元，后因公司倒闭未能按时偿还。张继财等人遂多次对杨某2进行恐吓、谩骂殴打，到担保人董某的工厂内进行滋扰并对董某实施殴打，期间被告人张留书带人强行扣押董某的轿车，迫使董某陆续以现金的形式还款6.5万元。2014年2月2日，张继财、张留书集团以张继财的名义将杨某2、陈某1、董某、嘉祥如意原油厂起诉，由被告人韩道行代理诉讼，隐瞒借款扣除保证金、头息等费用及已部分还款的事实，要求判令给付30万元及相应利息。同年5月5日嘉祥县人民法院作出判决后，董某账户被划拨5万元抵付欠款。2016年5月，张继财与张留书分家，杨某2该笔借款分配给张留书。2017年1月17日，张留书安排郭某3、闫懋赟等人在停车区将杨某2驾驶的胡某2的奔腾轿车强行扣至富桥商贸公司，后由胡某2出资8000元将车赎回。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人及单独实施作案，欲诈骗杨某2等人10.82万元未得逞；被告人韩道行参与此次作案。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借款合同、借据、收到条、共同还款承诺书、收条、声明，记载2013年10月24日，杨某2、陈某1向某4财借款20万元，月利率1.5%。2013年11月1日，杨某2、陈某1以董某为担保人、以嘉祥县如意原油厂为担保向某4财借款30万元，月利率1.5%。②富桥公司账目明细、现金日记账，记载杨某22013年10月24日交纳立项费400元、2013年11月1日交纳立项费600元；2013年11月28日交纳利息1.2万元，2014年4月房产抵账16万元。2013年12月8日、9日、11日、28日，杨某24次交纳利息共计3.66万元。③民事起诉状、庭审笔录、民事判决书、撤诉申请书、撤诉笔录、购房合同、房屋买卖协议、收据、协助扣划存款通知书、案款领取凭证，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理、执行及被告人韩道行为张继财代理诉讼（特别授权）、参加开庭，杨某2等被告未到庭答辩的情况。（2）证人董某的证言及辨认笔录：2013年杨某2以其为担保人向某2公司借款30万元，后杨某2工厂倒闭未偿还该笔借款，富桥公司张继财多次派人到其厂子纠缠、滋扰，其到富桥公司商量还款被一名青年打了一拳。2014年，富桥公司人员强行将其现代索纳塔轿车开走，其交纳1万元将车赎回。一次其和杨某2到富桥公司，在办公室内张继财、张留书等人对杨某2进行殴打。其代替杨某2向某2公司还款共计11.5万元，其中5万元是从其工资卡划拨到富桥公司。（3）被害人杨某2的陈述及辨认笔录：2013年10月，其以万张镇梁海社区4号楼中间单元4楼东户的一套房子作抵押，向某4财借款20万元，月利率为6%，扣除头息1.2万元、保证金2万元、交纳300元立项费，实得借款16.77万元。2013年11月通过银行转账还利息1.2万元。2014年3月张继财见其无力偿还，让其签订房屋买卖合同，以房抵债将该笔借款结清。2013年11月，其以妻子陈某1和董某为担保人，向某4财借款30万元，月利率为5%，扣除头息1.8万元、保证金3万元、交纳300元立项费，实得借款25.17万元。后其公司倒闭无力偿还，董某替其还款11.5万元，富桥公司均不出具收条。张继财经常打电话催讨债务，对其辱骂、恐吓。2014年2月，张继财让其和董某到富桥公司，在办公室内张继财、张留书对其进行殴打。2017年1月，其开着朋友胡某2的奔腾轿车在玩，被郭某3等人找到带去张留书办公室，到国际商贸城后汽车钥匙被夺走，张留书让其还一万元钱，其让朋友梁哲送来2000元，张留书还是不让走，两个小时后其下楼发现汽车被开走了，其只好和胡某2说了，胡某2就报警了，但派出所找了几天也未找到车，后胡某2给其8000元现金交给张留书，才让郭某3领着去开车。（4）同案犯供述：①张继财供述：杨某2多次向其公司借款，到期不能还款其将杨某2起诉，杨某2用房子抵债。②苏某1前供述：2013年杨某2以房子作抵押向某2公司借款20万元，其办理了借款手续，月息5分或者6分，该笔借款到期后杨某2未能偿还，张继财将杨某2起诉，后以杨某2抵押的房子抵账。同年杨某2又以董某作担保人、以董某油厂作担保借款30万元，杨某2、董某均交纳了几个月的利息，因借款到期未能偿还，公司将董某及杨某2女性朋友的车辆扣押，后董某拿2万元、杨某2朋友拿1万元分别将二人车辆赎回，后张继财起诉杨某2及董某，要求偿还30万元借款及利息。杨某2两笔借款均扣除了保证金、立项费和头息。（5）被告人供述：①张留书供述：和张继财分家后杨某2的借款分给了张留书，有一次其让郭某3将杨某2从嘉祥县带到富桥商贸公司，扣下杨某2驾驶的车辆，后杨某2交款5000元或8000元才安排郭某3还车。②韩道行供述：杨某2的案子是其为张继财代理的第一个案件。亦有银行账户交易明细、杨某2控告信在卷证实。12.2015年9月13日，胡某3、王某3共同向某4财、张留书集团借款5万元，约定月利率5%，期限2个月，以保证金、头息、立项费为名扣款0.77万元，胡某3、王某3实得借款4.23万元。后张继财、张留书集团仍以本金5万元计息。至2017年10月15日，王某3累计还款2.8495万元。被告人张留书和张继财分家后，因王某3、胡某3未及时偿还债务，张继财等人于2016年7月7日和2017年1月6日先后要求王某3、胡某3将所欠利息签订0.46万元和2万元的虚假借款手续。2017年10月2日，张继财安排由被告人韩道行代理诉讼，隐瞒借款扣除保证金、头息等费用及已部分还款的事实，将王某3、胡某4、胡某3三人起诉，要求判决偿还借款7.46万元及相应利息。2019年6月15日，嘉祥县人民法院裁定驳回起诉。通过上述手段，张留书伙同张继财等人欲诈骗胡某3、王某33.6195万元未得逞；被告人韩道行帮助张继财欲诈骗胡某3、王某36.0795万元未得逞。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借条、收条、工商银行账户交易明细，记载2015年9月13日王某3、胡某3向某4财借款5万元，月利率2%，同日张某4账户向王某3账户转账4.23万元，王某3出具的收条上记载另收到现金7700元。2016年7月7日和2017年1月6日，王某3、胡某3又出具两份借条、收条，分别记载向某4财借款4600元、2万元。②银行账户交易明细，证实王某3于2017年1月10日、2017年4月13日、2017年10月15日分别向李某5账户转账2000元、1500元、1000元。③富桥公司账目明细，记载王某3自2015年10月12日至2017年6月7日向某2公司以现金偿还该笔5万元借款的利息费用共计2.3995万元。④法庭审理笔录、民事诉状、民事裁定书，证实相关案件在嘉祥县人民法院审理及被告人韩道行为张继财代理诉讼（特别授权）、参加开庭，王某3、胡某4、胡某3未到庭答辩的情况。（2）被害人陈述及辨认笔录：①王某3的陈述及辨认笔录：2015年9月，其以胡某3为担保人向某2担保借款5万元，在实际操作过程中，胡某3做主贷人，其做担保人，实际月利率5分，期限1个月，扣除头息2500元、保证金5000元及200元立项费，实得借款4.23万元。自借款之日起，其每月向某2公司缴纳2700元。2016年下半年，因其没有及时还钱，张继财把其和胡某3喊到公司，以借条的形式将4600元利息转为欠款。富桥公司人员多次电话催讨债务，2017年1月，张某4、郭某3等人将其带到富桥担保，岳远建和张继财再次让其将拖欠的2万元利息打成借条，之后其通过银行ATM转账和交纳现金的方式还款约1.5万元。后富桥公司将其与胡某3、胡某4起诉。②胡某3的陈述，其作为胡某5和王某3向某2公司借款5万元的担保人，因胡某5和王某3还不上借款，张继财让其在已经写好的借条上签字。（3）同案犯苏某1前供述：胡某3、王某32015年向某2公司借款5万元，扣除保证金5000元、立项费200元、利息2500元，二人偿还了10个月左右的利息。13.2015年7月24日，郭某4生向某4财、张留书集团借款7万元，其弟弟郭某1及教师张某2作为借款担保人，约定月利率为5%，张继财、张留书集团把郭某4生、张某2列为共同借款人，郭某1担保，以保证金、头息、立项费的名义扣款1万元，郭某4生实得借款6万元。后郭某4生未偿还借款失去联系。2015年8月25日，张留书带领岳远建、郭某3、苏某1前等人将郭某1、张某2二人强行带至富桥公司办公室内，威胁二人签订共同偿还7万元债务的责任书。次日，张留书带领岳远建、郭某3、苏某1前等人再次将郭某1强行带到公司办公室内索要债务，并威胁张某2送款5000元，郭某3还殴打郭某1。2015年9月29日，张某2委托郭某1等人偿还3.5万元的本金，并要求销毁了张某2的还款责任书。2015年10月9日，张继财、张留书集团以张留书的名义将张某2、郭某1起诉，由被告人韩道行代理诉讼，隐瞒借款扣除保证金、头息等费用及已部分还款的事实，要求偿还借款3.5万元及利息并胜诉。后张某2、郭某1工资账户被冻结，郭某1还款3.88万元。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人骗得郭某1、张某21.88万元，被告人韩道行参与此次作案。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借条、收条、银行卡账户明细，记载2015年7月24日郭某4生、张某2向张留书借款7万元，月息5%，郭某1作担保人。同日李某5工商银行账户向郭某4生济宁银行账户转账6万元，郭某4生出具的收条记载另收到现金1万元。②富桥公司账目明细，记载该笔借款2015年8月25日收到还款5000元，同年9月25日收到还款3.5万元，同年12月25日收到还款3.88万元。③法庭审理笔录、民事判决书，证实相关案件在嘉祥县人民法院的审理及被告人韩道行为张留书代理诉讼（特别授权）、参加开庭，张某2、郭某1到庭答辩的情况。（2）证人证言：①张某11华的证言：郭某4生以其父亲张某2为担保人向某2公司借款，后富桥公司让其父亲偿还3.5万元，其出了1.2万元，郭某1筹集2.3万元，交给富桥公司一男子，该男子在现场把借条撕掉。其父亲说过富桥公司的人经常给他打电话要钱，还把他拉到富桥公司嘿呼过。②郭某5的证言：其是郭某4生、郭某1的父亲，郭某4生以郭某1和张某2为担保人向高利贷公司借款，有四个青年曾到其家中要钱并辱骂。有一天下午郭某1打电话说他和张某2被高利贷公司抓起来了，其取出1.8万元存款，张某2筹集2000元，给了高利贷公司2万元，当天傍晚7点左右郭某1才回家。③郭某4生的证言：2015年其到富桥公司借款7万元，由张某2、郭某1担保，但签借条时郭某4生、张某2为借款人，郭某1是担保人。（3）被害人郭某1、张某2的陈述及辨认笔录：二人给郭某4生担保向某2公司借款7万元，扣除保证金、利息等实得6万，张留书、苏某1前、岳远建办理的借款手续。后郭某4生失联。2015年8月25日，张留书带领岳远建、郭某3、苏某1前等人将二人强行带至富桥公司办公室，威胁二人签了共同偿还7万元债务的责任书。次日，张留书带领岳远建、郭某3、苏某1前等人又将郭某1从家中强行带至富桥公司办公室，还称知道郭某1孩子在卧龙山上学，要求其交纳利息及出发费共5000元，威胁张某2前去送款5000元，后在张留书的授意下，郭某3对郭某1进行殴打，对张某2进行恐吓。在富桥公司威胁下，2015年9月29日，张某2让其女儿张某11华与郭某1等人偿还3.5万元本金及3500余元利息，并要求苏某1前销毁了张某2的还款责任书。2015年10月9日，富桥公司以张留书的名义将郭某1、张某2起诉，要求偿还借款3.5万元及利息。富桥公司胜诉后，二人工资账户被冻结，其还款3.88万元。（4）同案犯苏某1前供述：2015年郭某4生以郭某1为担保人在富桥公司借款，借款时扣除了保证金、利息及立项费等，后该笔债务通过起诉才结清，起诉前二人曾还过利息。还款期间，其与张留书、岳远建、郭某3等人去二人家里或单位要过利息，还把郭某1带到富桥公司要过账。14.2015年4月30日，靳某以曹某1、刘某10为担保人、以刘某10开发的房产为抵押，向某4财、张留书集团借款45万元，实际用款人为曹某1，约定月利率10%，期限1个月，以保证金、头息、立项费名义扣款9万元，实得借款36万元，办理了借款合同、担保合同、房屋买卖合同等手续，张继财、张留书集团仍以45万元本金计息。期间曹某1失去联系，张留书、郭某3等人多次以滋扰、威胁，在门口喷涂“靳某还钱”等方式到靳某家中、单位非法讨债。至2015年9月，曹某1、靳某累计还款20.5万元。2015年10月27日，张继财、张留书集团以张留书名义将靳某及其妻子曾某2起诉，由被告人韩道行代理诉讼，隐瞒借款扣除保证金、头息等费用及已部分还款的事实，要求偿还借款45万元及相应利息，嘉祥县人民法院判决靳某偿还借款32.312万元及利息。张留书提出上诉，本院判决靳某偿还31万元的本金及相应利息，靳某、曾某2共同偿还3.3867万元的本金及相应利息。张继财与张留书分家后，张留书先后领取扣划执行的靳某、曾某2案款共计13.2515万元。被告人张留书为侵占刘某10房产，分别于2017年6月5日、7月20日持虚假商品房买卖合同将刘某10起诉，要求判决刘某10履行商品房买卖合同，被嘉祥县人民法院驳回诉讼请求，张留书不服再次申诉，后与刘某10达成调解协议，由刘某10替靳某偿还4.5万元，并解除刘某10的两套商品房买卖合同及网签手续。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人及单独实施作案，共计骗得曹某1、靳某2.251506万元，欲诈骗靳某等人21.135194万元未得逞。被告人韩道行帮助张继财等人欲诈骗靳某等人21.135194万元未得逞。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借条、收条，记载2015年4月30日，靳某向张留书借款45万元，其中31万元转账到靳某农村信用社账户，剩余14万元交付现金。山东农村信用社转账凭证证实同日靳某账户收到转账款31万元。②山东省农村信用社银行账户交易明细，证实靳某账号于2015年4月30日向马强账号分四次转出31万元。③嘉祥县人民法院及本院法庭审理笔录、民事判决书，证实相关案件的审理情况，另证实靳某、曾某2借款时收到转账款31万元和现金5万元，2015年9月17日、18日，曾某2先后两次向某2公司还款共计7万元。另证实被告人韩道行为张留书代理诉讼（特别授权）、参加开庭，靳某、曾某2及其代理人参加开庭答辩的情况。④协助扣划存款通知书（回执）、案款领取凭证，证实2016年9月6日、9月7日、2017年9月4日、2018年8月31日、2019年4月23日，嘉祥县人民法院扣划靳某、曾某2多个银行账户存款共计14.9515万元。2017年1月16日、2017年9月4日、2018年8月31日，张留书领取扣划案款共计13.2515万元。（2）证人证言：①吴培洲的证言及辨认笔录：2015年上半年，曹某1用靳某的名义、刘某10的房产作抵押向某2公司张继财借款45万元，月息1毛，借款时扣除了部分费用。其曾帮曹某向某2公司会计郏尚峰送过两次利息共计9万元。②曾某2证言：曹某1以靳某的名义、以刘某10的房产抵押在富桥公司借款，还不上钱失联，富桥公司人员将其与靳某带至富桥公司，张继财、张留书、郭某3对其进行言语威胁，其借妹妹曾艳杰的钱偿还了7万元，后富桥公司以张留书名义将靳某起诉，其与靳某败诉，后一直向某2公司还款。期间张留书称债务转到新富桥公司。富桥公司人员曾多次到其家中及靳某单位骚扰，其家门口曾被用油漆喷了红字“靳某还钱”，给家庭造成很大压力，其和靳某因此离婚。③曾艳杰的证言及辨认笔录：2015年秋天一天下午，其姐姐曾某2打电话让其到富桥公司替靳某、曾某2偿还了6万元借款，当时有张继财、郭某3、苏某1前等人，郭某3在富桥公司对靳某言语威胁，后曾某2说富桥公司的人又到靳某单位闹事，当年春节期间曾某2门口被喷涂“欠债还钱”，因为这件事曾某2和靳某离婚。④马强的证言：证实2015年5月前后，曹某1让靳某用手机转账给其农信社银行卡31万元，用以偿还借款，后富桥公司将靳某夫妻起诉时，其才知道该笔31万元是曹某1以靳某的名义在富桥公司的借款。2015年夏天，其曾跟着曹某1到富桥公司偿还过两次利息，每次都是4万多元。（3）被害人靳某的陈述及辨认笔录：2015年4月30日，曹某1让其帮忙在富桥公司贷款45万元，并说用刘某10在的两套门市做抵押，由靳某签订了借款合同，月息1角，扣除头息4.5万元，违约金4.5万元，保险费300多元，到手约36万元，其中31万元转账到其农村信用社工资账户，剩余4万多元现金交给了曹某1，当日曹某1安排其将31万元转账给马强。曹某1偿还三次利息后失联，富桥公司要求其偿还借款本息，后将其起诉。郭某3等人将其带至富桥公司，其妻子曾某2接电话后也赶到公司，张留书等人对其进行言语威胁，曾某2被迫让其妹妹曾艳杰送来6万元，次日又向某2偿还1万元，都没给收条。后济宁市中级人民法院最终判决其偿还张留书借款本金31万元及利息，其与曾某2共同偿还借款本金3.3867万元及利息。（4）同案犯供述：①张继财供述：靳某借款是张留书联系的业务，公司分家时分给张留书。②苏某1前供述：2014年5、6月份，靳某以曹某1为担保人，以刘某10所有的两套门市作抵押向某2公司借款45万元，利息1毛，借款时扣除了4.5万元保证金、4.5万元利息及900元立项费，因实际用款人为曹某1，曹某向某2公司交纳了4、5个月的利息，靳某向某2公司偿还了7万元，后富桥公司隐瞒曹某1偿还利息的事实将靳某及其妻子起诉。分家后张留书起诉刘某10但败诉，后张留书和刘某10又进行了协商。公司起诉靳某、曹某1时，向法院隐瞒收取利息的情况，律师也不承认还利息的事。15.2013年4月14日，张某3以陈某2为担保人，以演武小区县医院家属楼的房子作抵押物向某4财、张留书集团借款20万元，约定月利率3.5%，期限3个月，办理借款手续，并将房产抵押至岳淑兰名下，以保证金、头息、立项费等名义扣款4.14万元，实得借款15.86万元。2013年7月13日借款到期后张某3未能偿还，给付利息7000元后延期至2013年8月13日。再次到期后，张继财、苏某1前等人到其家中催讨，在张某3偿还7000元利息后，又以“外访费”的名义索要现金2000元。2013年9月5日，张某3支付18万元还清借款。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人骗得张某33.74万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①刘某4现金日记账，记载2013年4月15日，收“张某3前期业务考察费”400元；2013年7月11日、8月12日、8月14日先后收取“张某3展期费用”7000元、7000元、2000元。②张某3房屋所有权证，证实张某3所有的迎凤路演武小区医院家属楼2-3-201于2013年4月15日被抵押给岳淑兰，注销日期2013年9月5日。（2）被害人张某3的陈述及辨认笔录：2013年4月14日，其在富桥公司以房产做抵押借款20万元，月息3.5%，办理房屋抵押和借款手续后，张继财以公司规定为由，扣除保证金2万元，3个月利息2.1万元，立项费400元，实得借款15.86万元，其急需用钱无奈应允。7月12日，其偿还利息7000元。8月13日前后，张继财、苏某1前等人到家中讨债，偿还利息7000元及外访费2000元。9月5日，其到富桥公司还债，张继财结算后扣除保证金让其偿还本金18万元和7000元利息后将借款结清。（3）同案犯苏某1前供述：张某3以房子做抵押向某2公司借款20万元，其和岳远建负责办理了借款手续。借款时扣除了保证金、立项费及相应利息，该笔借款已经全部偿还。16.2013年5月6日，何某1以何某3为担保人向某4财、张留书集团借款5万元，约定借款月利率4.5%，期限3个月，签订注明月利率1.5%的借款合同、借条等手续，以保证金、头息、立项费等名义扣款7450元，实得借款4.255万元。后张继财、张留书集团仍以5万元本金计息，累计以利息及展期费的名义让何某1交纳7300元。因何某1逾期还款，在其偿还5万元本金时，以罚金的名义让何某1交纳现金1000元。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人骗得何某11.575万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）放贷客户信息表（刘某4记账表）、何某1建行卡转账明细、刘某4出具的收条、刘某4现金日记账，证实该笔借款扣款金额及收取何某1本息、手续费、罚金的数额。（2）被害人何某1的陈述：何某3让其向某2公司借款5万元，何某3为担保人，实际用款人是何某3，月息4.5%，期限3个月，借款时扣除5000元保证金，头息2250元，立项费200元，共计7450元。自2013年5月6日至2013年8月5日，其一直按照每月2250元偿还利息。2013年9月7号起，张继财等人多次电话催讨，称要到家里及单位找人，当月其与何某3共偿还5万元本金及交纳1000元罚金将借款结清。（3）同案犯苏某1前供述：何某1向某2公司借款5万元，其和岳远建办理了借款手续，扣除了保证金、头息及立项费，何某1借款已结清。17.2013年7月29日，程某1（又名程某2）以魏某、张某12为担保人，以一辆长城牌皮卡汽车作抵押向某4财、张留书集团借款8万元，约定月利率5%，期限1个月，以保证金、头息等名义扣款1.2万元，又以立项费的名义收取现金200元，程某1实得借款6.78万元。到期后程某1未按时还款，张继财、张留书集团以办理展期的名义让程某1交纳利息4000元，并将借款延期至2013年9月27日。再次到期后程某1仍无力偿还，张继财、张留书集团要求程某1重新签订借款合同，缴纳利息4000元和保证金8000元、立项费200元，并追加窦某为担保人。期间张继财、苏某1前等人采取滋扰等方式向程某1及窦某索要欠款。自2014年2月至2014年4月，程某1及窦某被迫向某4财、张留书集团还款共计12.016万元（含长城牌皮卡汽车被没收抵账4万元），后该皮卡车由程某1的朋友刘某11以4万元买回。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人骗得程某16.856万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）富桥公司账目明细，记载2013年8月至2014年4月程某1偿还本息、交纳保证金、立项费等共计13.636万元。（2）证人证言：①窦某的证言及辨认笔录：程某1以其为担保人向某2公司借款8万元，苏某1前和岳远建办理了借款手续，这笔借款程某1没有还上，张继财给其打电话要求其还钱，说每天违约金800元，并扬言要到单位去找让他难看，后其拿出8万元现金交给程某1用以偿还富桥公司的借款。②魏某的证言：程某1以其为担保人，以其名下的比亚迪轿车及程某1名下的一辆皮卡车做担保向某2公司借款8万元，后程某1说皮卡车抵押给了富桥公司。③贺全银的证言：2013年9月份程某1说因在富桥公司借款他的皮卡车被扣押，其借给程某11.2万元到富桥公司还款。④刘某11的证言：2014年4、5月份程某1说在富桥公司的借款未能偿还，富桥公司将他的长城皮卡车扣押，需交纳4万元才能赎回，其给了程某14万元钱并跟他到富桥公司将皮卡车赎回。（3）被害人程某1的陈述及辨认笔录：2013年8月前后向某2公司借款8万元，魏某等人为担保人，并以其长城皮卡车作抵押，月息5分，扣除保证金8000元，头息4000元，手续费200元共计1.22万元，实际得到6.78万元。借款到期及延期一月后其未偿还，苏某1前和岳远建让其重新签订借款合同办理了展期，并让其缴纳一个月利息4000元。再次展期重新签订借款合同时，富桥公司又让其缴纳了4000元利息和8000元保证金等，贺全银帮着交的。因该笔借款未能及时偿还，富桥公司还让其偿还每天800元的违约金并扣押其长城皮卡车抵账4万元，其向某4财偿还8万元借款后，刘某11花了4万元从富桥公司将该皮卡车买回自用。（4）同案犯苏某1前供述：程某2（程某1）以窦某为担保人，以其皮卡车作抵押向某2公司借款，其和岳远建办理了借款手续，后程某2和窦和峰一块偿还了本息。期间，其跟着向程某2要过一次账。18.2013年10月12日，何某2以何某1为担保人向某4财、张留书集团借款3万元，约定月利率为5%，期限1个月，张继财、张留书集团以需要交纳保证金、头息、立项费等名义骗取何某2签订本金为3.5万元的借款合同、借条、收据等手续。扣除各项费用5450元后，何某2实得借款2.955万元，张继财、张留书集团仍以3.5万元本金计息。因何某2未及时偿还，张继财、张留书集团肆意将借款月利率由5%提高至6%，张留书、苏某1前、郭某3、岳远建等人采取滋扰、威胁、殴打等方式，向何某2及其母亲李某3索要欠款。至2016年4月，何某2、李某3陆续偿还本息8.51万元将借款结清。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人骗得何某25.555万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）富桥公司账目，记载何某2自2013年11月11日至2016年4月，偿还本息及立项费共计8.51万元。（2）证人李某3的证言及辨认笔录：其儿子何某22013年10月从富桥公司借款3.5万元，月息5分，借款时扣除了部分费用，因没能按时还款，苏某1前、郭某3、岳远建等人多次到其家中要账。有段时间其替何某2还利息，后期是按照月息6分偿还。2015年5月份，何某2偿还部分本金，2016年4、5月份，其到富桥公司偿还1.25万元将借款还清。（3）被害人何某2的陈述及辨认笔录：2013年10月其到富桥公司借款，苏某1前和另一青年给其办理借款手续，其需借款3万，月息5分，苏某1前称扣除保证金、当月利息等要贷3.5万才可以，期限1个月，扣除保证金3000多元、头息1750元、信息费200元,实得借款3万余元。因到期未能及时偿还，富桥公司将其利息提高至月息6分。苏某1前、岳远建、郭某3、张留书等人多次到其家中催讨，对其言语威胁。2015年下半年一天下午，因三四个月未还利息，苏某1前、岳远建、郭某3将其带到张继财办公室，对其殴打、恐吓。其还款有现金也有转账，2014年6月其偿还本金2万余元，2015年5月在中医院打针时被苏某1前、郭某3带到富桥公司，还款1.5万元，之后每月还息700元。2016年4月份，其母亲李某3偿还1.25万元本息后才将借款结清。（4）同案犯供述：①苏某1前供述：何某22013年在富桥公司借款3.5万元，月息5分，借款时扣除了保证金、利息和立项费，因何某2没能按时还款，张继财要求每月给何某2涨息1分，期间其与张留书、岳远建、郭某3找过何某2并将他带到富桥公司。最后由何某2的母亲到公司将借款结清。②张继财、岳远建供述何某2借款已经结清。19.2013年10月28日，周某2以李某4、曹某2为担保人向某4财、张留书集团借钱6万元，实际用款人为李某4，约定借款月利率5%,期限2个月，以保证金、头息、立项费等名义扣款1.22万元，实得借款4.78万元。同年12月27日，李某4提出延长借款期限，被要求携带6万元现金亮资，为其重新办理借款6万元相关手续，约定月利率5%，期限2个月，把先前收取的保证金充当本次借款保证金，并让李某4交纳两个月利息6000元，又以立项费名义收取现金200元。2014年2月26日，李某4将6万元借款还清，张继财、张留书集团以给其买了保险的名义将保证金扣除。当日李某4以借款人为周某2，担保人为李某4、曹某2，向某4财、张留书集团又借款10万元，约定月利率5%，期限2个月，以保证金、头息等名义扣款2万元，又收取立项费200元，李某4实得借款7.98万元。同年4月25日，李某4提出延长借款期限两个月，被要求带10万元现金亮资，并交纳两个月利息1万元和立项费200元。同年6月24日，李某4无法亮资继续办理借款延期，张继财、张留书集团为李某4先后办理“展期”两次，每次期限一个月，月利率由5%提高至6%，李某4为两次展期交纳利息共计1.2万元，立项费共计400元。同年8月16日，李某4因无力支付高额利息及本金而外出躲藏，周某2、曹某2夫妇被迫偿还10万元将债务结清。后周某2、曹某2分别到富桥公司索要借款时扣除的1万元保证金未果。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人共计骗得周某2、李某46.12万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①富桥公司放贷客户信息表，记载周某2于2013年10月28日至12月27日以李某4为担保人向某2公司借款6万元，扣除保证金6000元、利息6000元、立项费200元，该笔借款于12月27日偿还；于2013年12月27日至2014年2月26日以李某4为担保人向某2公司借款6万元，扣除利息6000元，立项费200元，该笔借款于2014年2月26日偿还；于2014年2月26日至4月25日以李某4为担保人向某2公司借款10万元，扣除保证金1万元、利息1万元，立项费200元，该笔借款于2014年4月25日偿还。于2014年4月25日至6月24日（展期7月23日-8月22日）以李某4为担保人向某2公司借款10万元，扣除利息1万元，立项费200元，同年6月24日、7月23日分别交纳利息及立项费6200元。该笔借款于2014年8月16日偿还。②富桥公司账目明细、现金日记账，记载周某2自2013年12月27日至2014年8月16日偿还本息、立项费等共计18.88万元。（2）被害人周某2、其妻子曹某2的陈述及辨认笔录：周某2的三舅李某4带周某2和曹某2到富桥公司借款，因周某2有正式工作，富桥公司安排以周某2为借款人，以曹某2、李某4为担保人，共借款四次，月息均5分。第一次借款6万元，扣除保证金6000元，两月利息6000元，又交200元立项费，实际得到47800元；第一次借款到期后拿6万元亮资续借6万，扣除两月利息6000元，又交200元立项费；第二次借款到期后拿6万元亮资续借10万元，扣除保证金1万元，两个月利息1万元，又交200元立项费，实际得到79800元；第三次借款到期后拿10万元亮资又续借10万元，扣除两月利息1万元，又交200元立项费。第四次借款未能及时偿还，富桥公司给办理展期（不还本金还利息，每月利息涨1分），李某4又偿还两个月利息。富桥公司人员电话催款并称要到周某2单位去，周某2借了10万元到富桥公司结清借款。后来想起多还1万元保证金，又到富桥公司索要未果。（3）同案犯供述：①苏某1前供述：周某22013年在富桥公司借款10万元，月息5分，因周某2不能按时还款，给周某2办理展期，每月涨息1分，周某2借款本息都已归还。②张继财供述：周某2借款都已经结清。亦有证人李某4的证言在卷证实。20.2014年2月26日，王某1以岳增殿为担保人向某4财、张留书集团借款3万元，约定月利率5%，期限1个月，以保证金、头息等名义扣款4500元，收取立项费200元，王某1实得借款2.53万元。因无力偿还到期借款，张继财、张留书集团肆意将月利息提高至6%，并让王某1交纳利息1800元和立项费200元。2014年4月25日，王某1将3万元借款本息还清，张继财、张留书集团肆意认定其违约并将3000元保证金没收。2014年5月25日，王某1以岳增殿为担保人向某4财、张留书集团借款4万元，约定月利率5%，期限1个月，以保证金、头息等名义扣款6000元，又收取立项费200元，王某1实得借款3.38万元。到期后王某1提出延期还款，每次延期张继财、张留书集团都以利息、立项费的名义收取现金2200元，王某1按月持续延期借款至2015年1月24日，累计支付1.98万元。期间张继财、张留书集团肆意认定违约，又迫使王某1重新交纳保证金4000元。2015年2月17日，王某1还款4万元将债务结清，索要4000元保证金未果。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人骗得王某13.67万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）富桥公司账目明细、刘某4U盘内现金日记账、收条，证实王某1于2014年4月25日、2015年2月17日分别偿还本金3万元、4万元；于2014年3月26日交纳利息加立项费2000元；自2014年5月25日至2015年1月24日交纳利息加立项费共计1.98万元；2014年11月28日交纳保证金4000元。（2）被害人王某1陈述及辨认笔录：其以岳增殿为担保人向某2公司借款2次，第一次是2014年2月份，借款3万元，月息5分，扣除头息、保证金、保险费共4700元，实得借款2.53万元，并要求偿还利息时要带着资金亮资，第一笔两个月后结清，未退还保证金；第二次是2014年5月份，借款4万元，月息5分，扣除头息、保证金、保险费共6200元，实得借款3.38万元，期间因亮资逾期要求其重新缴纳4000元保证金，结清此笔借款时因逾期一天，富桥公司不退还4000元保证金。（3）同案犯张继财供述王某1曾以岳增殿为担保人借款。21.2013年3月22日，朱某1以朱某2为担保人向某4财、张留书集团借款7万元，约定月利率3.6%，以保证金、头息、手续费等名义扣款9720元，朱某1实得借款6.028万元，张继财、张留书集团仍以7万元本金计息。2013年4月，朱某1交纳展期等费用2540元。因未按时还息，2013年8月15日朱某1偿还7万元结清本金时，被要求将未偿还的3个月利息签订7000元的虚假借款手续。2013年9月13日，朱某1向某4财、张留书集团借款3万元，约定月利率是5%，期限1个月，以保证金、头息、手续费等名义扣款4700元，朱某1实得借款2.53万元，张继财、张留书集团仍以3万元本金计息。因未按时还款，张继财、张留书集团肆意将借款利率由5%提高至6%，至2015年12月，该笔借款朱某1累计还款1.04万元。通过上述手段，被告人张留书伙同张继财等人欲诈骗朱某13.436万元未得逞。（本起作案公诉机关指控的犯罪数额为0.436万元，故对被告人张留书的犯罪数额以0.436万元予以认定。）上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）富桥公司账目明细、现金日记账，记载朱某1归还本息及交纳展期等费用的数额。（2）证人证言：①朱某3的证言，其妹妹朱某1以其为担保人向某2公司借款未偿还，富桥公司老板打电话让其归还借款本金，其代朱某1向某2公司还款7万元。②李彦丽的证言，朱某1因不能偿还借款曾被多次带到富桥公司，张继财在公司里辱骂朱某1，并让朱某1将利息转换成借款本金打条。（3）被害人朱某1的陈述及辨认笔录：2014年3月，其以哥哥朱某2（朱某3）为担保人向某2公司借款7万元，月息3.6%，期限1个月，扣除保证金7000元，头息2520元，手续费200元，共计9720元，实得借款6.028万元。到期未能偿还，其交纳2500余元续期，但富桥公司扣掉7000元保证金。当年8月，朱某2代替其偿还富桥7万元借款本金，张继财让其将未交纳的3个月利息写了一张7000元的借条和收条，这张借条其一直未还。2014年9月，其又在富桥公司借款3万元，月息5%，期限1个月，扣除保证金3000元，头息1500元，200元手续费，共计4700元，实际得到2.53万元。到期后未能清偿，保证金被扣除，张继财多次找其要账。2016年一天，张继财到其家中催要，辱骂并打了其一巴掌，后又让其到富桥公司写还款保证书。（4）同案犯供述：①苏某1前供述：朱某1向其公司借过两次款，分别是7万元和3万元，7万元借款是以朱某2为担保人，后由朱某2代替朱某1偿还，另外一笔3万元借款没有全部偿还。第一笔7万元借款，因朱某1没有按时偿还利息，张继财安排其将欠的利息打成了借条。②岳淑兰供述：朱某1从富桥公司借过钱，期间张继财将朱某1扣押在富桥公司一上午。22.2016年9月20日，卢某以济宁鲁阳缝纫制品有限公司名义向某4财借款500万元，张继财要求卢某以鲁阳缝纫制品有限公司E1厂房作抵押，和卢某签订以张某4为出借人的借款合同、房地产抵押合同，约定月利率2%，将EI厂房办理他项权至张某4名下。后张继财要求卢某以月利率5%支付当月利息25万元，并支付保证金30万元、手续费1万元，共计56万元，实得借款444万元。卢某对5%的月利率提出异议未果。次月，张继财继续以月利率5%向卢某索要利息25万元。至第三个月，卢某不同意5%的月利率，拒绝继续支付利息。张继财将高额利息作为本金与500万元借款合并计算利息，并安排张某4、郭某3、岳远建等人多次采取语言威胁、上门滋扰、纠缠等方式，逼迫卢某先后五次出具以张某4为出借人的120万元、100万元、120万元、60万元、40万元的虚假借款手续，均约定5%的月利率，虚增借款金额440万元，并通过张某4账户将相应借款金额转入卢某账户，要求卢某出具收条，再由张某4、岳远建、岳淑兰等人带领卢某到银行将转账款取现，由卢某在取款凭条上签字，制造支付借款的虚假事实，将卢某债务累积至940万元。2018年3月12日，张继财安排以张某4为原告提起诉讼，由被告人韩道行代理诉讼参加庭审，隐瞒借款扣除保证金、头息等费用、已支付部分利息及440万元系利息虚增借款的事实，要求判令济宁鲁阳缝纫制品有限公司及卢某等人偿还借款940万元。后该案被嘉祥县人民法院中止审理。综上，被告人韩道行帮助张继财等人欲诈骗卢某496万元未得逞。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借款合同、收条、银行交易记录、房地产抵押合同、不动产登记证明，证实2016年9月20日，卢某以济宁鲁阳缝纫制品有限公司房产作抵押，向张某4借款500万元，约定月利率2%。②借条、收条、打款记录、银行交易明细、客户回单，证实2016年12月29日、2017年5月22日、2017年8月28日、2017年11月6日、2017年11月7日，卢某先后五次出具以张某4为出具人的借条，借款数额分别为120万元、100万元、120万元、40万元、60万元，同时出具收到相应借款的收条，并附有银行交易记录、客户回单等。③民事起诉状、法庭审理笔录，证实相关案件在嘉祥县人民法院审理及被告人韩道行为张某4代理诉讼（特别授权）、参加开庭，卢某等被告及代理人参加开庭答辩的情况。（2）被害人卢某的陈述及辨认笔录：其为归还他人高息借款，与张继财商议以月利率2%向某4财借款，以济宁鲁阳缝纫制品有限公司厂房为抵押借款500万元，和张某4、岳远建等人办理厂房抵押他权手续，张某4银行账户分多笔向其转款，转款过程中被要求以5%月利率支付当月利息25万元、保证金30万元及手续费1万元。后张继财不顾其异议，安排岳远建继续以5%月利率索要第二个月利息25万元，第三个月其拒绝继续支付利息，张继财及张某4、郭某3、岳远建等人多次采取语言威胁、上门滋扰、纠缠等方式，逼迫其先后五次将所欠高息出具借条，期间向其银行账户转款，随后由张某4、岳远建、岳淑兰带其到银行将转款取出再交给岳远建等人。2018年3月张继财将其起诉。（3）证人刘某4的证言：该笔500万元借款其记录在账目上，借款时去掉1万元立项费、30万元保证金及25万元利息，卢某实得借款444万元。借款期间，张继财等人将卢某产生的120万元利息转成借款。（4）同案犯供述：①张继财、张某4供述：卢某以济宁鲁阳缝纫制品有限公司厂房为抵押借款500万元，合同约定月利率2%，实际月利率5%，卢某无力还息，将所欠利息打成五张借条，金额共计440万元，并由张某4账户向卢某账户转账每张借条对应数额的款项，由卢某在取款凭条上签字，然后再全部取现，制造银行流水痕迹。后以张某4为原告起诉卢某，要求判令偿还借款940万元。张继财和张某4、岳远建、郭某3经常到卢某在鲁翔驾校、丽景国际及用于抵押的厂房办公室催讨债务。张继财还供述：卢某案件中有440万元系将利息打成借款条，这些情况其给韩道行说了，扣除头息、保证金、立项费等也给他说了。张某4还供述：起诉卢某是其父亲张继财找的韩道行，因为案件数额比较大，不知道能不能行。张继财把卢某将440万元的利息打成借条的情况给韩道行说了，听张继财说，韩道行称反正都是双方约定的，可以起诉。向卢某放款时扣头息、保证金、立项费的情况，韩道行都知道，他不知道怎么去起诉。卢某借款后偿还利息的情况韩道行也清楚。卢某案韩道行给其记过一份询问笔录，是韩道行自己写完让其签的名，内容其不知情，就是走个程序。②岳远建供述：该笔借款其与张某4对卢某抵押的厂房办理了他权手续。张继财安排其到卢某办公室收取利息，都没有出具收条，后与张某4、郭某3让卢某打了一张100万元的借条和收条，张继财还让卢某写过几次借条和收条。③郭某3供述：其与张某4、岳远建找卢某要过账。④岳淑兰供述：其曾随同办理卢某500万元借款的厂房抵押手续，和张某4、岳远建、郭某3都曾多次找卢某要账及收取利息，还曾两次随同卢某到建设银行取款，一次卢某取款后交给张某4，张某4再存入农村信用社，另一次由其带回公司交给张某4。还供述卢某案开庭时，代理律师说让找个人旁听去，其和岳远建去的，后来岳远建走了，其自己在那里。听念诉状时，除了500万元还有几张单子，卢某说500万元以外的单子都是假的，说把钱取出来给他后又把钱提走了。（5）被告人韩道行的供述和辩解：卢某案件是张继财打的电话，说有厂房抵押，办着500万元的他权，400万元有给付凭证，其代写了诉状。开庭前张某4、岳远建、岳淑兰拿来借条原件、他权原件及取款、存款的银行凭证，其让岳淑兰、岳远建跟着去开庭。卢某答辩时提到扣头息和440万元是利息，庭审时及庭审后其询问岳远建并让他通知张某4向法院回复情况。因为开庭前询问张某4的情况没来得及作笔录，庭审后觉得这个案件后果比较严重，就叫着张某4、岳远建、岳淑兰补记了一份材料，张某4在笔录上签的字。上述审理查明的诈骗犯罪事实，还有下列证据予以证实：（1）苏某1前供述：富桥公司一开始通过银行转账支付借款时都是将扣除保证金、立项费、利息后的数额转给客户，后来韩道行律师说不能这样，必须将借款全额转给客户，再让客户将保证金、立项费、利息取出交给公司。因为在一次开庭时发现这样转账的弊端，没法认定借款全部数额，公司找的韩道行，他出主意说转账时要全额转账，再让客户将保证金、立项费、利息取出交给公司，起诉时通过流水能证明客户已得到全额借款。韩道行从2013年秋天开始负责公司的案件，对公司办理的借款合同进行指导，还有约定的利息、担保期限方面，怕法院说是放高息、他说手续上要写1.5分或2分利息。之前办手续没注明过担保人的担保期限，法律认可的只是六个月，后来他说要注明两年，起诉时不用担心超过担保期限。他给公司简化了借款手续，将繁琐的手续变成一张纸，上面写借条、下面写收条，如果借款有抵押，还会有一个借款合同。韩道行代理一个案件2000元钱，逢年过节和公司员工一样有200元福利。韩道行代理案件大部分都是张继财和韩道行联系，和他说案件的详细情况，再安排岳远建去送起诉所需材料。韩道行负责公司案件时，知道借款人还款的情况，张继财要求韩道行起诉时，不能承认借款人支付利息，因为公司往外借款都是按5分收取利息，到法院后只能收1.5分或2分利息，如果承认借款人已支付利息，就不挣钱了。韩道行对每一起起诉的数额和还款情况都知情，起诉前都仔细地问苏某1前、张继财和岳远建，但是他还要听张继财的，在法庭上隐瞒借款人的还款情况。（2）张继财供述：2013年或2014年，其开始雇韩道行帮公司打官司，经营期间遇到问题也会咨询他。代理一个案件2000元钱，年底一块给他结账，过年过节时再给200元钱。案件起诉时都是其给韩道行联系，说清楚案件的情况，只要借款后有还利息的，其就给韩道行说清楚，如果不说清楚，他也没法起诉。（3）张某4供述：公司有事好咨询韩道行，都是其父亲张继财给韩道行联系，韩道行代理的案件都是他全权代理。（4）岳远建供述：韩道行和张继财很熟，公司有需要起诉的案件都会去找他。案件起诉时张继财联系韩道行，和他沟通案子的详细情况，如果韩道行需要手续，张继财让其给韩道行送过去。公司放款时扣头息、保证金、立项费的情况，都是张继财和韩道行在办公室里谈的，每次起诉的案子张继财都会把详细的情况和韩道行说清楚。开庭审理时公司的人出不出庭都是韩道行和张继财协商。（5）韩道行供述：2014年或2015年春天，岳远建在法院立案时让其帮写诉状，后问能否给他们公司当法律顾问，让其和经理谈，其随岳远建到了富桥公司，向某4财说法律顾问一年至少二万元，免费代理四至五个案件，免费法律咨询、提供法律意见，张继财说费用太高。后两人商量按代理案件算，每件2000元，只写诉状和出庭，之后开始给张继财公司代理案件。代理案件都是岳远建给其联系，约好后带着手续来，其按照借款手续询问借贷的经过，写好诉状，岳远建拿走去立案。开庭前两三天，岳远建再通知其去开庭，开庭前再把借款手续原件送来，其带着去开庭。有时岳远建跟着旁听，大部分都是其作为代理人自己去开庭。其印象中为富桥公司代理了十七八起案件，原告有张继财、岳远建、郭建桥、岳淑兰、张某4。第一个案件被告是经营挂车厂的杨某福，最后一个是卢某夫妇。每件案件代理费2000元，年底到张继财办公室结账，张继财会给200元红包，和一提茶叶。对于上述审理查明的诈骗事实，因事实认定致公诉机关指控的犯罪数额有误的部分，予以更正。各被告人及各自辩护人提出的与审理查明的事实不符的辩解及辩护意见，不予采纳。二、非法吸收公众存款事实自2013年1月起，被告人张留书与张继财以嘉祥富桥投资咨询有限公司、嘉祥富桥置业公司为依托，未取得相关部门批准，利用公开宣传、员工及亲朋好友介绍、口口相传等方式，以高息为诱饵，向社会公众吸收存款，所得资金用于高利放贷和支付存款客户本息。至2016年5月被告人张留书与张继财分家经营前，共吸收存款3300余万元，造成存款人直接损失129余万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：1．存款人李某11全、窦小春、李某11洋、李某11元、石善中、岳增范、姚继华、任兰峰、徐丽华、岳增周、张某13英、张兆林、朱守改、李书娥、闫爱英、岳卫华、岳淑华、岳书坤、岳冬梅、岳观云、闫训东、李本关、贾庆芝、江贵菊、岳凤荣、蔡长存、陈秀玲、李遵春、曹爱芬、曾庆东、曾小香、高某1莲、赵玉平、翟爱荣、赵永田、焦汉东、张辉、毛秀粉、田东焕、汤继同、张文利、岳玉忠、张亮山、陆书锋、高金玲、张焕云、焦汉东、张辉、毛秀粉、田东焕、汤继同、张文利、岳玉忠、张亮山、陆书锋、高金玲、张焕云、张某14东、李养成、岳瑞华、王思文、秦咏梅、马丽、李养池、李进、李庆莲、李秋荣、李秋香、岳运才、李春杰、李某5、张传留、欧阳兆连、李养霞、戴敏、李云修、苏忠民、于爱敏、王晓玲、狄焕荣、贾燕某、常焕萍、王悦合、王雪玲、岳彩锋、岳向某3、岳贵霞、郭九明、高中伏、李玉常某岳杨某3李卫某朱乾乾、陈延光、朱兆喜、山进保、焦兴修、李某12梅、张怀某李久伟、高某2、江某、姚某1、李某13、李某14、杨某4、李某15、孙某、刘某12、朱某4、张某15、张某16、姚某2、钱某1、王某4、王某5、王某6、信兰芹、刘某13换、李某16、钱某2、刘某14、何某4、巩某、韩某、闫勇、陈殿符、程某3、陈某3、边某、岳增典的陈述、辨认笔录、保证函、收益卡、借条、收条、电子账目、客户投资信息表、会计审计报告，证实富桥公司向存款人吸收存款及支付本息的数额。2．被告人张留书对嘉祥富桥投资咨询有限公司、嘉祥富桥置业公司向社会公众吸收存款的基本事实予以供认；同案犯张继财、张某4、岳远建、苏某1前、岳淑兰、刘某4对相关非法吸收公众存款的基本事实亦予以供述。公诉机关指控的非法吸收存款数额包含存款到期未取出延期续存而重复认定本金数额的情形，结合现有证据显示的各笔存款的存款期限，予以相应扣减。对于辩护人提出的非法吸收公众存款的犯罪数额应扣减被告人本人、员工及亲友存款数额的辩护意见，经审理认为，本案非法吸收公众存款的行为，并非仅在亲友或公司内部进行，而是已经向社会公开宣传，被告人亲友的存款均应计入犯罪数额，对于被告人及其配偶、子女名下的存款可不列入本人吸收的犯罪数额。三、寻衅滋事事实被告人张留书在张继财犯罪集团期间及与张继财分家经营后，为催讨债务，组织、参与对借款担保人杨某1及亲属、借款人杜某1及担保人田某1实施滋扰、纠缠、威胁、殴打等行为，多次恐吓他人，情节恶劣。分述如下：1.王某2峰以杨某1为担保人向某4财、张留书集团借款163万元，后王某2峰无力偿还。2015年2月17日（腊月二十九），被告人张留书及岳远建、郭某3等人到嘉祥县小油山杨某1的养殖场，对杨某1亲属进行滋扰、纠缠、威胁，催讨债务，杨某1之子杨子巡报警，张留书等人离开。当日16时许，张留书、岳远建、郭某3等人再次到养殖场内进行滋扰，杨子巡再次报警，出警民警将张留书等人驱离。因张继财、张留书集团的多次滋扰、威胁，杨某1被迫向某4财出具了一张40万元的虚假借款手续，并向某4财还款32.5万元。2016年5月张留书与张继财分家经营后，王某2峰、杨某1债务分配给张留书，张留书组织郭某3等人多次到杨某1家中及养殖场索要债务，杨某1及家人被迫将肆意垒高的债务结清。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）被害人杨某1的陈述及辨认笔录：证实王某2峰向某2公司借款163万元，其作为担保人。后因王某2峰无力还款，2015年元旦后至4月间，张留书等人多次去杨某1家中催债。2014年腊月29张留书等人到其经办的养殖场，携带钢管等器械威胁其父亲、其对象夏某和孩子，其家人被迫报警。杨某1不堪其扰，找人和张继财协调，张继财要求其单独还款40万元，其被迫向某4财出具了一张40万元的借条。张继财、郭某3等人继续采取上门催债、扣车等方式，杨某1被迫还款32.5万元。2016年下半年张继财与张留书分家，剩余7.5万元划归张留书。张留书又多次上门催收债务，进行言语恐吓，又逼迫签订2万元虚假借款手续，直至2018年4、5月份将虚高债务结清。（2）证人证言：①杨某1之妻夏某、杨某1之父杨某5启、杨某1之子杨子巡的证言及辨认笔录：2015年2月17日，张留书、岳远建等人来到杨某1经营的养殖场，因杨某1不在，张留书等人向杨某5启催债，双方发生言语冲突，期间郭某3拿出钢管威胁杨某5启，杨子巡报警后张留书等人离开。当天下午三四点钟，张留书等人又来到养殖场催债，在杨子巡报警后离开。②杨某6的证言及收款收据、借条：2018年5、6月份，富桥公司两个青年来家里催债，杨某1不在家，杨某6替杨某1还款1万元，当时其母亲夏某在场。（3）同案犯供述：①张继财供述：杨某1是王某2峰借款的担保人，王某2峰失联后去找过杨某1，杨某1为了不让去找还了一部分钱。②郭某3供述：其参与三次向杨某1讨要债务，第一次是2015年前后，其和郭某3、岳远建、苏某1前到杨某1在的小山庄，当时杨某1不在，双方发生言语冲突，后来派出所出警。第二次是和岳远建到杨某1在的一处住宅，杨某1说卖了鸡蛋就还钱。第三次是张留书、张继财分家之后，张留书安排其和苏某1前拿着杨某1写的借条去要账，杨某1的对象交给他们1万元。③苏某1前供述：王某2峰向某2公司借款163万元，杨某1是担保人。后该笔借款还剩40万元左右还不上了，张继财安排张留书、郭某3、岳远建和其去杨某1家里讨债，杨某1没在家。张留书又带着岳远建、郭某3等人去养殖场找杨某1，听说与杨某1父亲发生冲突，公司有人拿出钢管，之后派出所出警。后杨某1与张继财协商还款40万元，公司分家前杨某1还了32.5万元，剩余7.5万元分给了张留书。杨某1陆续还钱，最后一笔钱是其和郭某3去找杨某1妻子和女儿拿的1万元。2.2015年11月17日，杜某1以杜某3、田某1为担保人向某4财、张留书集团借款5万元。因未按时还款，张留书、岳远建、郭某3等人多次以滋扰、威胁、殴打等方式向杜某1索要债务。2016年4月的一天，岳远建在嘉祥县西关集贸市场遇到杜某1，要求杜某1去富桥公司被拒绝，岳远建电话联系郭某3赶到后，将杜某1强行带至富桥公司，张留书对杜某1进行威胁，胁迫杜某1让杜某3送来现金5000元，又强迫杜某1签订1.2万元的虚假借款手续方让其离开。2016年5月，张继财与张留书分家，杜某1债务分配给张留书。为索要债务，张留书安排郭某3等人多次将杜某1带至富侨商贸公司威胁、殴打。同年9月5日，张留书又安排郭某3等人将担保人田某1强行带至富侨商贸公司，逼迫田某1签署2.5万元的虚假借款手续，并对其非法讨债。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）证人证言：①杜某3的证言及辨认笔录：其和田某1为杜某1担保借款，2016年4、5月份一天，杜某1给杜某3打电话说他被带到富桥公司，让杜某3去送钱，杜某3送去5000元现金，张留书及郭某3在场。②田某1的证言及辨认笔录：其和为杜某3为杜某1担保借款，张留书两次派人带其到富侨商贸公司，让其替杜某1还钱并写借条。第一次是2016年9月5日上午9时许，郭某3等人将其带到富侨商贸公司，张留书、郭某3对其言语威胁，将其关到“风控室”里，后逼迫其打了一张借张留书现金2.5万元的借条，下午3时许才让其离开。第二次是2017年夏天一天上午，其等车时碰到郭某3等人，郭某3要求其去富侨商贸公司，张留书要求还钱并让其给家里人打电话，直到下午四五点钟，其姐姐田某2、姐夫郭某6分和其父亲来到富侨商贸公司，和张留书商量还钱，张留书让其姐姐、姐夫在空白纸上签字后才让离开。③苏某1前的证言：2015年杜某1从富桥公司借款5万元，其中一个担保人叫杜某3，杜某1借钱之后没还，后来张继财和张留书分家该笔借款给了张留书。张留书安排郭某3等人找杜某1要账，将杜某1带到公司，杜某1在张留书办公室里疼的“嗷嗷叫”，动静很大。（2）被害人杜某1的陈述及辨认笔录：2015年11月，其以杜某3、田某1为担保人向某2公司借款5万元，实得借款3.98万元。因无力还款，富桥公司人员多次催款。2016年3、4月份，其在嘉祥县西关大集上被岳远建看见，让其去公司还钱，二人发生撕扯，岳远建喊来郭某3，将其带到富桥公司，张留书拿着电警棍威胁还钱，其被迫联系杜某3，杜某3送来5000元交给张留书。张留书又逼迫其打了一个1.2万元的借条（将欠的利息打成本金）才让离开。2016年中秋节前后和2017年6、7月份，杜某1又被郭某3等人带到富桥公司殴打、折磨。（3）同案犯郭某3供述：其向杜某1催要过两次债务。（4）被告人张留书供述：给杜某1打电话要过账，也安排郭某3将杜某1带到公司让杜某1筹钱，杜某1的一个女担保人还款两万余元，担保人田某1打了一个2.5万元的借条。亦有郭某6分的证言及辨认笔录在卷证实。对于被告人张留书及其辩护人提出的张留书没有以威胁、殴打、滋扰、纠缠等方式催讨债务，不构成寻衅滋事罪的辩解及辩护意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。对于以张继财和被告人张留书为首的恶势力犯罪集团实施的犯罪事实，还有经庭审质证、确认的下列证据证实：同案犯张继财、张某4、岳远建、郭某3、苏某1前、岳淑兰、刘某4、闫懋赟的供述及嘉祥县富桥投资咨询有限公司、嘉祥富桥置业有限公司登记信息：证实张继财和张留书加盟北京富桥投资咨询公司，成立嘉祥县富桥投资咨询有限公司，张继财和张留书实际各占50%股份，张继财是法人代表，公司经营范围是企业投资咨询，实际业务是吸收存款和对外放贷。2014年初，张继财为规避监管，注销富桥投资咨询有限公司，同年3月成立嘉祥富桥置业有限公司，形式上登记股东变更为张继财一人，实际上仍是和张留书合伙经营，业务还是对外放贷和吸收存款。在和张继财合伙经营期间，张留书直接参与部分放贷业务的办理，组织、参与对部分借款人、担保人催讨债务，安排苏某1前参与办理放贷手续。2016年5月，张继财和张留书闹矛盾，张留书另行成立嘉祥富桥商贸有限公司，仍对外高利放贷。被告人张留书成立嘉祥富桥商贸有限公司后组织实施的犯罪事实：一、诈骗事实2016年5月份，被告人张留书单独成立富桥商贸公司，主动与刘某3、刘某9联系放款事宜，同年6月4日，刘某3、刘某9向张留书借款200万元，约定月利率为6%，以保证金、头息、立项费名义扣款32.4万元，刘某3、刘某9实际得款167.6万元。同年6月14日，刘某3、刘某9再次向张留书借款100万元，约定月利率为6%，签订了月利率2%的借款合同，以保证金、头息、立项费名义扣款16.2万元，刘某3、刘某9实际得款83.8万元。2017年4月17日，刘某3、刘某9因资金周转又向张留书借款50万元，约定月利率6%，以保证金、头息的名义扣款8万元，刘某3、刘某9实际得款42万元。自2016年7月至2017年7月，上述三笔借款刘某9、刘某3以现金、转账的形式累计向张留书偿还566.7万元而结清。2017年7月24日，刘某3、刘某9再次向张留书提出借款，张留书答应放款200万元，并要求刘某3、刘某9家人必须在借款手续上签字，同时要提供抵押物并作公证。在嘉祥县公证处针对抵押的房产办理公证期间，张留书又让刘某9签订了针对抵押房产的虚假房屋买卖合同及购房款收据。办理完手续后，张留书向刘某9放款200万元，刘某9还息14万元之后无力支付高额利息。张留书等人多次到刘某3、刘某9办公室以威胁、滋扰、纠缠等方式讨要债务。2018年5月11日，张留书带领苏某1前、郭某3到刘某9办公室，强迫刘某9将90万元利息打成虚假借条，并向刘某9账户转账90万元，随即安排苏某1前、郭某3跟随刘某9将90万元取现并带回。同年7月31日，张留书为获取虚增债务，将刘标、刘某3起诉至嘉祥县人民法院，要求偿还90万元借款及4.8万元利息。因害怕公安机关打击，张留书于9月12日撤诉。通过上述手段，被告人张留书等人共计骗得刘某3、刘某987.3万元，欲诈骗刘某3、刘某994.8万元未得逞。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①借贷合同，记载2017年7月24日，刘某3、付小芹（刘某3之妻）、刘某9等人用疃里镇锦城家园的门市房和住房设定抵押，向张留书、彭某借款200万元，月利率2%，借款期限24个月。②公证书及附件（房地产抵押清单、抵押建筑物照片等），证实嘉祥县公证处为张留书、刘某3借贷合同和抵押物登记进行公证。③银行账户交易明细、网上银行电子回单、张留书出具的领款单、证明，证实刘某3和刘某9向张留书还款的情况。④民事起诉状、民事裁定书、申请书，证实张留书提起诉讼后又撤回起诉的情况。（2）被害人刘某3及其子刘某9的陈述：证实刘某3在富桥商贸公司张留书处多笔借款的时间、实得数额、借款经过、经办人员、偿还本息及交纳保证金、立项费等费用的数额、办理房屋抵押公证、张留书等人多次威胁、滋扰、纠缠讨要债务及张留书起诉后又撤诉的事实经过。（3）证人苏某1前的证言：证明2016年6月刘某3从张留书处先后借款200万元和100万元，都是张留书自己办理的手续，2017年还清。刘某3又借款200万元，张留书安排其办理的借款手续，月利率6%，扣除头息和立项费，用刘某3之前借款多还的25万元抵了保证金，用疃里粮所的门市房办理抵押和公证。这笔借款记得刘某3只还了一次利息，张留书天天打电话并经常到刘某3办公室催债，后让刘某3打了90万元的借条，张留书安排其和郭某3跟着刘某9去银行走了流水。（4）被告人张留书供述：刘某3借款还欠200万元本金及产生的90万元利息。200万元借款让刘某3用疃里镇的门市、小产权房抵押。90万元是利息，走了银行流水，刘某3还过一次5万或7万元的利息。起诉刘某3后一想那是人家该的利息又撤诉了。二、非法拘禁事实2015年9月，郭某2以郭某7、郭某8为保证人在富桥公司借款5万元。2016年5月，张继财与张留书分家，该笔借款被分配给张留书。因郭某2未及时还款，2016年12月9日，张留书安排郭某3、闫懋赟到嘉祥县卧龙山街道龙腾宾馆找到郭某2，将郭某2强制带至富桥商贸公司，要求其当日返还本金，否则不能离开公司。郭某2被迫与亲友电话联系借款4000元，张留书收钱后仍不放人，安排郭某3、闫懋赟等人看管郭某2，当晚入住嘉祥易某精品酒店，由郭某3、闫懋赟继续看管。次日，郭某2在郭某3、闫懋赟等人的看管下各处借款未果，又被带至易某精品酒店，当日中午郭某2亲属送来5000元现金再次赎人，张留书收钱后仍不放人。12月11日8时许，郭某2在郭某3、闫懋赟的看管下从酒店回到富桥商贸公司，当日15时许张留书又强迫郭某2签订了5万元的虚假借款手续。后因郭某2亲属报警，民警赶到后将郭某2解救，郭某2被限制人身自由50余小时。2020年6月10日，郭某2出具谅解书，对被告人张留书表示谅解。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）书证：①易某精品酒店住宿信息，证实郭某2和郭某3、闫懋赟在同一时间入住、离开该酒店。②报警记录，证实被害人郭某2的亲属于2016年12月11日16时50分许电话报警。③谅解书，证实郭某2对被告人张留书表示谅解。（2）被害人郭某2的陈述及辨认笔录：陈述其向某2公司借款未及时还款，2018年12月9日被郭某3、闫懋赟等人强制带到富侨商贸公司和嘉祥易某精品酒店看管，期间张留书强迫其还款，其先后联系姚某3、姚某4分别送来4000元、5000元现金，但张留书拒不放人，安排郭某3、闫懋赟等人将其看管至12月11日下午，并强迫其出具5万元虚假借款条，后其被民警解救的事实经过。另陈述2020年6月，张留书亲属给其赔礼道歉，并还给其5万元借款的本金借条，其出具谅解书，对张留书表示谅解。（3）证人苏某1前的证言：2015年郭某2从公司借款五万元，公司分家后该笔借款分给张留书，因郭某2未能正常还息，张留书安排郭某3、闫懋赟去找郭某2，并将其关到汽车站旁边的宾馆里好几天，后郭某2家人报警郭某2得以离开。（4）同案犯郭某3、闫懋赟对在张留书的安排下将郭某2带到宾馆和富侨商贸公司看管的基本事实经过均予以供认。（5）被告人张留书对上述事实予以供认。上述审理查明的各项事实，还有经庭审质证、确认的下列证据证实：（1）受案登记表，证实本案由被害人卢某于2018年6月22日、赵某1于2018年9月7日、刘某3于2018年9月29日先后报案至嘉祥县公安局。（2）立案决定书，证实2018年6月26日、9月12日、10月19日，嘉祥县公安局先后对卢某被敲诈勒索案、赵某1被诈骗案、刘某3等人被诈骗案立案侦查。（3）户籍证明，证实被告人张留书、韩道行、郭建桥的身份情况。（4）抓获经过，证实被告人张留书、韩道行、郭建桥到案的情况。（5）（2020）鲁08刑终207号刑事裁定书，证实本案部分诈骗事实、非法吸收公众存款事实、寻衅滋事事实、非法拘禁事实已经生效判决确认，同案犯张继财、张某4、岳远建、郭某3、苏某1前、岳淑兰、刘某4、闫懋赟分别被判处刑罚的事实。（6）查封决定书、协助查封、冻结财产通知书、扣押物品清单、移送物品清单，证实案发后公安机关扣押黑色奥迪A6L轿车（车牌号鲁Ｈ×××**，登记车主张某17）、白色丰田RAV4越野车（车牌号鲁Ｈ×××**，登记车主李灿，持有人张某17）、黑色黄海牌（车牌号鲁Ｈ×××**，登记车主郭某3，持有人张留书）汽车各一辆（均扣押于嘉祥县公安局）；自黄海牌汽车内扣押现金3700元；查封嘉祥县冠亚上城E区14号楼2-411房产一处（产权号：鲁（20**）嘉祥县不动产权第0001185号）；另冻结张留书名下银行账户一宗，扣押手机三部（juice11,型号JC-V9两部；OPPO手机一部；持有人张留书、张某17）。亦有电子账目（客户投资信息表、放贷客户表、现金日记账、银行存款日记账、银行账户明细等）、银行账户交易明细、办案说明等在卷证实。公诉机关还指控，被告人张留书为非法侵占贾某的钱财，恶意模仿贾某的笔迹、手印，伪造20万元及3.5万元借款合同和收条，分别于2016年8月30日、2018年3月23日持上述虚假借款手续向原审法院提起诉讼，要求判决贾某偿还相应借款及利息。为证实此项指控，公诉机关提供了借款合同、民事判决书等书证、鉴定意见、证人贾某、苏某1前的证言及被告人张留书的供述。经查，借款合同、收条、民事起诉状、民事判决书，证实张留书以上述两笔借款提起民事诉讼；鉴定意见认定上述两笔借款合同、收条上的多处手印不是贾某的捺印，但未鉴定贾某的签名是何人所写；苏某1前供称在贾某借款24万元后，张继财和贾某谈合伙做药材生意，又瞒着张留书借给贾某20万元及3.5万元两笔借款，2016年分家时，张继财不想要没有抵押物和担保人的账，把两笔借款留给了张留书；张留书供称，上述两笔借款是分家时张继财分给的，贾某什么时候借的其不知道，借款合同出借人处是空白的，其起诉时才签的名。综合上述证据，经审理认为，公诉机关指控张留书模仿贾某的笔迹、手印，伪造两笔借款合同和收条的证据不足，对于此项指控，不予支持。对被告人张留书的相关辩解及辩护人提出的相关辩护意见，予以采纳。关于被告人张留书辩解其不属于恶势力犯罪，也不是犯罪集团的首要分子及其辩护人提出的相同辩护意见。经查，2013年以来，张继财与张留书先后以合伙经营的嘉祥县富桥投资咨询有限公司、嘉祥富桥置业有限公司为依托，通过非法吸收公众存款并高利放贷的方式谋取不法利益，张继财、张留书负责全盘工作，形成了以张继财、张留书为首要分子，张某4、岳远建、郭某3为重要成员，苏某1前、岳淑兰、刘某4、闫懋赟为组织成员的犯罪组织。该犯罪组织人数较多，首要分子明确，重要成员固定，符合犯罪集团的构成要件，应认定为犯罪集团。该犯罪集团在民间借贷行业内有组织地实施诈骗、寻衅滋事、非法吸收公众存款犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织，应认定为恶势力犯罪集团。对被告人张留书的相关辩解及其辩护人提出的相同辩护意见，不予采纳。关于被告人张留书辩解未实施诈骗行为，其行为不构成诈骗罪及其辩护人提出的相同辩护意见。经审理认为，在案证据可以证实，张继财、张留书集团在借款人办理借款手续时，首先以所谓的“公司规定、行业规矩”为由，在约定借款数额中扣除首期利息（头息），并以交纳“保证金”、“立项费”的名义扣减实际借款数额，让借款人签订金额虚高的借款合同，制造将全部借款交付借款人的银行流水痕迹和虚假给付事实，以虚高金额还本计息；大部分借款设定房产抵押或担保人保证，签订明显不利于借款人的房产抵押合同或以房产买卖合同的形式设定抵押；借款人逾期还款时，通过“利滚利”、“息加息”的方式恶意垒高债务，并制造将新增借款交付借款人的虚假给付事实；采取在借款人归还本息时只收取现金不出具收据等手段，极大地增加了借款人的债务风险；安排集团成员有组织的采取语言威胁、上门滋扰、纠缠等手段，对逾期还款的借款人、担保人或其近亲属索要债务，严重影响了借款人、担保人或其近亲属正常的生活、工作秩序；以借款人签订的金额虚高的借款合同为凭据，隐瞒扣除首期利息、保证金及借款人部分还款的事实，借助民事诉讼或公证执行，要求借款人偿还虚高债务；上述“套路”符合“套路贷”的行为特点，整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物，应认定为诈骗犯罪，公诉机关指控的罪名成立。对于被告人张留书的相关辩解及其辩护人提出的相同辩护意见，不予采纳。关于被告人韩道行辩解不明知张继财等人对外放款中有扣除头息、保证金等费用、借款人借款后归还利息、部分借条系利息形成的虚增借款等情况，其根据当事人提供的证据材料及当事人的意思代理诉讼不构成诈骗罪及其辩护人提出的相关辩护意见。经审理认为，根据在案证据，2014至2018年间，韩道行作为法律工作者，为张继财、岳远建、郭建桥、岳淑兰、张某4等名义上的原告多次代理借贷案件，代写诉状、参加庭审和提供法律咨询，每件案件代理费2000元，年底按代理案件数量与张继财结账，以其代理诉讼的经验，其应当认识到张继财等人系高利放贷，也应当知道不同名义原告的对外放贷实际上都是张继财公司的钱款。公诉机关指控韩道行明知张继财集团实施“套路贷”犯罪，在案的主要证据是苏某1前、张继财、张某4、岳远建、郭建桥等人的供述。经审理认为，根据张继财、苏某1前、张某4、岳远建、郭建桥等同案参与人相关供述的主要内容，可以认定韩道行明知张继财等人对外放款中有扣除头息、保证金等费用、借款人归还利息、部分借条系利息形成的虚增借款等情况，仍隐瞒相关事实，以金额虚高的借款合同为凭据，协助张继财等人进行诉讼，与张继财等人构成诈骗共同犯罪。对于被告人韩道行的辩解及其辩护人提出的相关辩护意见，不予采纳。关于被告人郭建桥辩解其是给张继财等人帮忙，并不明知张继财等人实施犯罪及其辩护人提出的郭建桥不明知张继财等人是“套路贷”，主观上没有犯罪故意，客观上没有虚构事实和隐瞒真相行为的辩护意见。经审理认为，郭建桥受张继财等人的安排指使，明知是张继财公司对外放贷，而以自己的名义与借款人签订借款合同、办理房屋抵押和公证、随同张留书等人非法讨债、隐瞒事实协助提起诉讼，应当认定其明知张继财集团实施“套路贷”犯罪而予以帮助，构成诈骗共同犯罪。对于被告人郭建桥的辩解及其辩护人提出的相关辩护意见，不予采纳。原审法院认为，被告人张留书伙同张继财等人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人张留书伙同张继财等人违反国家规定，未经有关部门依法批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人张留书组织郭某3等人多次恐吓他人，情节恶劣，其行为已构成寻衅滋事罪；被告人张留书指使郭某3等人非法剥夺他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。被告人韩道行明知张继财等人实施“套路贷”犯罪，仍多次协助提起诉讼，犯罪数额特别巨大；被告人郭建桥明知张继财等人实施“套路贷”犯罪，仍以自己的名义协助提起诉讼和协助办理具有强制力的房产抵押公证，犯罪数额巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人张留书系张继财犯罪集团的首要分子，应当按照其在该犯罪集团期间集团所犯的全部犯罪处罚；被告人张留书在诈骗、非法吸收公众存款、寻衅滋事、非法拘禁共同犯罪中均是主犯；其归案后如实供述非法吸收公众存款和非法拘禁他人的基本事实，吸收的存款在案发前已归还绝大部分本金，案发后取得被拘禁人谅解，可酌情从轻处罚；其身犯数罪，应予并罚。被告人韩道行、郭建桥在诈骗共同犯罪中均是从犯，被告人郭建桥归案后如实供述基本事实，对被告人韩道行应减轻处罚，对被告人郭建桥应从轻处罚。被告人张留书、韩道行部分诈骗犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。对各被告人的辩护人提出的与上述事实和量刑情节相符的辩护意见，予以采纳；不相符的，均不予采纳。因三被告人的犯罪行为给他人造成的经济损失，应责令予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第二百九十三条第一款第（二）项、第二百三十八条第一款、第三款、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第三款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第六条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，以被告人张留书犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币七十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币九十五万元。以被告人韩道行犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元。以被告人郭建桥犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。责令被告人张留书、韩道行、郭建桥根据各自涉案情况与同案犯张继财、张某4、岳远建、郭某3、苏某1前、岳淑兰共同退赔诈骗犯罪被害人的经济损失。责令被告人张留书根据涉案情况与同案犯张继财、岳淑兰、张某4共同退赔存款人的经济损失。（张留书涉及非法吸收公众存款经济损失统计表附后）查封、扣押、冻结在案的被告人的财物，属于被害人和其他单位、个人合法财产的，依法予以发还，其余部分依法予以没收。未收缴在案的被告人违法所得及收益，依法继续追缴。宣判后，原审被告人张留书、韩道行、郭建桥提出上诉。张留书所提主要上诉理由是:1.本案不属于恶势力犯罪集团，其不是恶势力犯罪集团的首要分子；2.其行为不构成诈骗罪，即使认定其行为构成诈骗罪，一审判决认定诈骗犯罪数额不当；3.其与杨某1、杜某1等人因正常的债务发生纠纷，属于正常的民事行为，一审判决认定其行为构成寻衅滋事罪不当；4.一审判决对非法吸收公众存款罪、非法拘禁罪的量刑过重；5.综上，一审判决认定事实和适用法律错误，请求二审法院改判。韩道行所提主要上诉理由是：1.一审判决认定其明知张继财等人放款时扣头息、隐瞒还款的相关事宜，协助提起诉讼，构成诈骗罪，是认定事实错误，没有证据支持;2.一审判决认定其有罪的证据相互矛盾，是通过张继财等人串供或被引诱、威胁等方式收集的，应予排除而未排除，导致错误判决;3.一审判决适用法律错误;4.请求二审法院撤销一审判决，改判其无罪。郭建桥所提主要上诉理由是：1.其主观上没有非法占有为目的，客观上没有犯罪事实，没有犯罪所得;2.一审判决对其量刑过重。二审审理期间，上诉人张留书的辩护人所提主要辩护意见是：1.本案不属于恶势力犯罪集团，张留书不应认定为恶势力犯罪集团的首要分子，即使本案认定为恶势力犯罪集团，张留书也不是首要分子。2.本案借款人不是基于受欺骗而对自己的财产作出错误处分，张留书的行为不构成诈骗罪，即使构成诈骗罪，一审判决认定诈骗犯罪数额严重不当。3.一审判决认定的部分诈骗犯罪，张留书既未参与发放贷款，也没有参与催款，并不知情，不应承担责任；有些借款是张继财在分家时分给张留书的，张留书根据张继财提供的欠条和流水主张权利，对于其他事情不知情，不应按照诈骗罪处理。4.一审判决认定张留书犯寻衅滋事罪的证据不足。5.一审判决在认定非法吸收存款犯罪数额时，应扣除张留书亲属存款，张留书在非法吸收公众存款业务中作用相对较小，应当酌情从轻处罚。上诉人韩道行的辩护人所提主要辩护意见是：1.一审判决认定的“以韩道行的代理诉讼经验，能够得知张继财等人系高利贷，也应当知道不同名义原告对外放贷实际上都是张继财的钱”，是将韩道行的正常代理行为想象成犯罪，倒推韩道行主观应当明知，是认定事实错误。以韩道行的代理经验，并不能够得知也不应当得知张继财等人系高利贷和实际是张继财公司的钱；韩道行不是张继财公司的法律顾问，没有对张继财等人的借款合同进行过修改；韩道行代理的案件，没有参与放款行为，也没有向借款人索要欠款，借款人是否偿还借款、还了多少韩道行均不知情；韩道行的正常代理行为，不能认定是为张继财等人非法占有他人财产的帮助犯。2.假设韩道行明知张继财等人是高利贷，也不应认定为诈骗罪。在民事诉讼中，韩道行没有超出代理权限；韩道行的主观目的不是为了非法占有他人的财产，只是为了单纯的胜诉；韩道行的行为没有使他人产生错误认识处分财产。3.张继财、岳远建、张某4等人最后一次供述，是在公安机关诱导，知道韩道行举报张继财等人的情况下作出的，不能作为认定韩道行定罪的依据。4.张继财等人的放贷行为，只是为了谋取高额的利益，而不是非法占有借款人的财产，且借款人对于借款过程均是明知的，不应认定为诈骗罪。5.张某4诉卢某案件中，韩道行在发现案件可能涉嫌违法犯罪后，向张某4询问了借款的过程并记录了询问笔录，能够证实韩道行在代理张某4、张继财等人案件时，当事人向韩道行隐瞒了借款真实过程，一审法院对询问笔录不予认定，是认定事实错误。上诉人郭建桥的辩护人所提主要辩护意见是：1.一审判决认定本案为恶势力犯罪集团，属于认定事实错误。2.郭建桥没有非法占有刘某3、张某1财物的目的，没有虚构事实和隐瞒真相的行为，不构成诈骗罪。3.起诉书认定郭建桥诈骗刘某3305.562万元的事实不清，证据不足。4.起诉书认定郭建桥诈骗张某120.12万元的事实不清，证据不足。5.郭建桥经传唤到案，如实供述，系投案自首；郭建桥系初犯、偶犯；没有参与分赃，没有获取利益；主观恶性不深，社会危害性不大；郭建桥系从犯，应当从轻处罚。经二审审理查明的事实同一审法院认定的事实基本一致。对一审法院在判决书中列举认定本案事实的证据，本院经审查后予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）张留书以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；违反国家规定，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大；多次恐吓他人，情节恶劣；非法剥夺他人人身自由；其行为分别构成诈骗罪、非法吸收公众存款罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪。上诉人（原审被告人）韩道行明知张留书、张继财等人实施“套路贷”犯罪，仍多次协助提起诉讼，数额特别巨大；上诉人（原审被告人）郭建桥明知张留书、张继财等人实施“套路贷”犯罪，仍以自己的名义提起诉讼和协助办理公证，数额巨大，其行为均构成诈骗罪。关于上诉人张留书、韩道行、郭建桥所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见，经查：第一，在案证据证明，张留书与他人共同出资、经营嘉祥县富桥投资咨询有限公司、嘉祥富桥置业有限公司，组织、领导张某4、岳远建、郭某3、苏某1前、岳淑兰、刘某4、闫懋赟等人实施诈骗、寻衅滋事、非法吸收公众存款等违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，是恶势力犯罪集团；在恶势力犯罪集团中，张留书等人组织、领导犯罪集团，是首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚。第二，该恶势力犯罪集团以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚构事实、隐瞒真相、毁匿证据等方式虚增借贷金额，形成虚假债权债务，然后采用暴力、威胁及其他手段非法占有被害人财物，属于“套路贷”，构成诈骗罪；一审判决依据相关证据认定张留书的诈骗犯罪数额正确。第三，在案证据证明，韩道行在接受张继财等人委托代理诉讼时，明知已扣除头息、保证金等费用及借款人归还利息、部分借条系利息形成的虚增借款等情况，协助提起诉讼，以达到诈骗财物的目的，是共同犯罪，构成诈骗罪。第四，上诉人和同案犯的供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据证明，郭建桥明知张继财等人实施“套路贷”犯罪，根据张继财等人的安排、指使，以个人名义与借款人签订借款合同、办理房屋抵押和公证、协助提起诉讼，诈骗他人财物，是共同犯罪，构成诈骗罪；一审判决依据郭建桥在共同犯罪中的参与情节，确定犯罪数额，认定事实正确。第五，张留书等人非法吸收公众存款的行为，已经向社会公开宣传，并非仅在亲友或公司内部进行，一审判决依据相关证据认定张留书非法吸收公众存款的犯罪数额正确，符合法律规定。第六，张留书等人安排组织成员采取纠缠、滋扰、威胁等方式索要债务，多次恐吓他人，情节恶劣，构成寻衅滋事罪。第七，郭建桥是被公安机关现场传唤到案的，不具有主动到案的主观意识，不符合自首的构成要件。第八，郭建桥如实供述基本犯罪事实、在共同犯罪中是从犯等情节，原审判决在量刑时已予以考量，本院不予重复评价。第九，辩护人部分辩护观点与一审判决认定事实不具有关联性，本院不予评价。第十，原审判决根据各上诉人犯罪的事实、犯罪的性质和情节、社会危害程度以及在共同犯罪中的作用和地位、各自所具有的相关情节等，作出判决，量刑并无不当。综上，各上诉人所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见均不能成立，不予采纳。原审判决认定的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  于建淞审判员  马 敏审判员  郭方浩二〇二〇年十二月十八日书记员  田 爽