浙江省嘉兴市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）浙04刑终250号 原公诉机关嘉善县人民检察院。 上诉人（原审被告人）仇新伟，男，1982年11月2日生，汉族，初中文化，杭州陶荆网络科技有限公司，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于嘉善县看守所。 辩护人翟建，北京大成（上海）律师事务所律师。 原审被告人李军形，男，1981年12月11日生，汉族，高中文化，、股东及财务，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年8月27日被指定居所监视居住，同年11月18日被逮捕。现羁押于嘉善县看守所。 原审被告人陈光华，男，1997年7月9日生，汉族，初中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于嘉善县看守所。 原审被告人叶升兵，男，1983年4月7日生，汉族，初中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于嘉善县看守所。 原审被告人林冠涛，男，1997年5月1日生，汉族，高中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人郑威，男，1989年5月20日生，汉族，高中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年6月3日被取保候审。 原审被告人干文斌，男，1991年5月19日生，汉族，高中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人陈森，男，1990年3月6日生，汉族，初中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人王文娜，女，1995年3月3日生，汉族，初中文化，住江苏省徐州市贾汪区。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于嘉善县看守所。 原审被告人谢路建，男，1995年12月2日生，汉族，高中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，2019年9月3日、2020年9月3日分别被取保候审。 原审被告人叶泽旸，男，1997年1月14日生，汉族，大专文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人王宇豪，男，1996年1月13日生，汉族，初中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于嘉善县看守所。 原审被告人冯刚挺，男，1992年8月9日生，汉族，初中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于嘉善县看守所。 原审被告人吴晨阳，男，1994年2月24日生，汉族，初中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人戴高鹏，男，1994年2月10日生，汉族，初中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人陈余峰，男，1985年5月5日生，汉族，高中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年6月3日被取保候审。 原审被告人潘丹枫，男，1996年1月11日生，汉族，高中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人李洁，男，1992年12月26日生，汉族，高中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人阮桂录，男，1970年1月4日生，汉族，初中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年8月27日被指定居所监视居住，同年11月18日被取保候审。 原审被告人仇洪，男，1983年6月16日生，汉族，初中文化，、经营者，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于嘉善县看守所。 原审被告人王杰，男，1992年8月12日生，汉族，大学文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人李**艇，男，1993年6月21日生，汉族，高中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人吴剑，男，1989年1月28日生，汉族，中专文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年4月28日被取保候审。 原审被告人马锡奎，男，1984年4月26日生，汉族，初中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年9月24日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕，2020年4月28日被取保候审。 原审被告人何圣安，男，1986年9月1日生，汉族，初中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年10月11日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕，2020年4月28日被取保候审。 原审被告人罗军，男，1986年1月8日生，汉族，初中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年4月28日被取保候审。 原审被告人吴近蒙，男，1994年5月17日生，汉族，高中文化，住浙江省乐清市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年4月28日被取保候审。 原审被告人陈章隆，男，1986年8月13日生，汉族，大专文化，、股东及经营者，住浙江省乐清市。2014年11月21日因犯受贿罪被浙江省乐清市人民法院判处有期徒刑一年六个月，2016年1月27日刑满释放。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于嘉善县看守所。 原审被告人徐洪，男，1991年4月26日生，汉族，大学文化，住贵州省思南县。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人王冲冲，男，1997年7月25日生，汉族，初中文化，住安徽省淮南市潘集区。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，2020年5月9日被取保候审。 原审被告人汪海，男，1994年10月28日生，汉族，大专文化，住安徽省歙县。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，2019年9月3日、2020年9月3日分别被取保候审。 原审被告人路亚峰，男，1993年9月1日生，汉族，大学文化，住河南省林州市。因本案于2019年7月28日被刑事拘留，2019年9月3日、2020年9月3日分别被取保候审。 嘉善县人民法院审理嘉善县人民检察院指控被告人仇新伟、李军形、陈光华、叶升兵、林冠涛、郑威、干文斌、陈森、王文娜、谢路建、叶泽旸、王宇豪、冯刚挺、吴晨阳、戴高鹏、陈余峰、潘丹枫、李洁、阮桂录、仇洪、王杰、李**艇、吴剑、马锡奎、何圣安、罗军、吴近蒙、陈章隆、徐洪、王冲冲、汪海、路亚峰犯诈骗罪一案，于2020年9月14日作出（2020）浙0421刑初299号刑事判决。被告人仇新伟不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，并听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： 2018年11月至2019年7月期间，被告人仇新伟、李军形伙同阮志勇、干三军、钱金隆（均另案处理）等人经事先商量，注册成立杭州兴荆网络科技有限公司（以下简称兴荆公司）、杭州陶荆网络科技有限公司（以下简称陶荆公司），上述人员均为公司股东。随后，上述人员向杭州协诚软件有限公司（以下简称协诚公司）购买“火力花”“速时贷”等ＡＰＰ贷款软件，并招募业务员及其他员工，在承租的嘉善县××镇××路××号××街道××小区××幢××单元××室××幢××单元××室，通过电信网络手段，假借民间借贷之名实施网络“套路贷”违法犯罪活动。 该犯罪团伙由大股东、小股东、财务、助理、组长、业务员、引流人员等组成，放贷业务分为线上APP组和线下借条组，各成员之间分工明确，互相配合。线上APP组设有“魔力花花”“火力花”“速时贷”三个放贷APP，其中“魔力花花”APP下设A2到A6五个组，“火力花”APP下设A2到A5四个组，“速时贷”APP下设S1和S2两组。线下借条组设有“法据链”和“今借到”两个平台，“法据链”下又分恒昌信用线、万和鑫诚线、张剑星线、万宝来线、王宇豪线、海聚汇线等六条线，“今借到”下又分戴高鹏线、李新新线、太白金星线、戴必成线、叶渊奥线等五条线。在该犯罪团伙中，被告人仇新伟系大股东，与阮志勇、干三军、钱金隆等股东共同商议决定公司事务；被告人李军形系小股东（同时系陶荆公司法定代表人）兼财务，负责放款、回款统计以及员工奖励等事务；被告人陈光华系干三军的助理，主要负责统计线上APP组放款、回款情况以及反馈和处理APP运行中出现的问题，另审核线上APP组放贷提额等事项；被告人叶升兵任线下借条组组长，被告人王文娜、王宇豪、吴晨阳等人为普通业务员，负责审单、放款、催收等；被告人李洁负责“火力花”和“易之花”等贷款APP的推广引流。被告人王宇豪、冯刚挺、戴高鹏、李洁等人以个人名义办理银行卡、支付宝、微信等“套件”提供给公司使用，每月另从公司获取非法所得。被告人阮桂录明知阮志勇、干三军、钱金隆伙同被告人仇新伟等人实施“套路贷”违法犯罪活动，仍提供嘉善宏阳金属制品有限公司的部分厂房作为被告人仇新伟等人的犯罪场所，并收到租金5万元。具体操作模式如下： 公司通过在“贷款超市”平台中购买流量引流或通过业务员以“免审核”“包下款”“提额快”“前期无任何费用”等话术诱骗借款客户到“魔力花花”“火力花”“速时贷”等ＡＰＰ贷款软件上借款，此种模式称之为线上ＡＰＰ放贷。上述贷款ＡＰＰ在客户注册借款过程中，非法获取客户手机内的通讯录、通话记录、支付宝等个人信息，以供犯罪团伙在审核放款和催收时使用。在放款过程中，公司以收取借款利息、手机验证费、身份验证费、银行卡验证费等十余项费用为由，先行扣除本金30%的高额息费，借期从当日开始计算为7天；若客户未按时还款，则由负责催收的业务员通过假借移交借款人资料到征信部门、移交第三方公司催讨、“爆通讯录”等方式向被害人催讨借款。另，公司在嘉善县××街道××小区××组，被告人叶升兵任组长。被告人李军形等人将从“魔力花花”“火力花”“速时贷”ＡＰＰ导出的优质客户名单交给线下组业务员，由盛鸿、张剑星（另案处理）等人通过话术电销的方式诱骗名单上的客户在“今借到”“法据链”等平台借款，实则由线下借条组业务员被告人冯刚挺、吴晨阳、戴高鹏、陈余峰、潘丹枫等人用办理了“套件”业务员的支付宝或微信进行放款，放款时先行扣除本金30%-31%的高额息费，借期从当日开始计算为6-7天，同时业务员也会与客户在“今借到”“法据链”平台上签订“阴阳”电子借款协议，协议中约定的年化利率是24%，此种模式称之为线下借条组放贷。若客户未按时还款，业务员亦通过同样手段进行催收。无论是线上ＡＰＰ放贷还是线下借条组放贷，对于到期未还款的客户，公司规定可以展期，即在还款日业务员再次收取客户借款本金30%的高额费用，还款期限延长7日，以此虚增客户债务。 2018年12月至2019年7月，该犯罪团伙共计骗得包括胡冬青在内的15000余名被害人共计4651万余元，其中既遂3906万余元，未遂745万余元。各被告人在此期间的诈骗数额具体如下: 被告人仇新伟参与期间自2018年12月至2019年7月，诈骗金额共计4651万余元，其中既遂3906万余元，未遂745万余元； 被告人李军形参与期间自2018年12月至2019年7月，诈骗金额共计4651万余元，其中既遂3906万余元，未遂745万余元； 被告人陈光华系干三军的助理，参与期间自2019年2月至7月，诈骗金额共计2197万余元，其中既遂1855万，未遂342万余元； 被告人叶升兵系“魔力花花”A5组业务员，后调入借条组，之后又任借条组组长，参与期间自2018年12月至2019年7月，诈骗金额共计944万余元，其中既遂761万余元，未遂183万元； 被告人林冠涛系“火力花”A2组业务员，参与期间自2019年2月至7月，个人诈骗金额共计365万余元，其中既遂300万元，未遂65.9万元； 被告人郑威系“火力花”A3组业务员，参与期间自2019年3月至7月，个人诈骗金额共计365万余元，其中既遂308万元，未遂57万余元； 被告人干文斌做过“魔力花花”催收人员，主要系“火力花”A3组业务员，参与期间自2019年4月至7月，个人诈骗金额共计240万余元，其中既遂199万余元，未遂41万余元； 被告人陈森做过“魔力花花”催收人员，主要系“火力花”A4组业务员，参与期间自2019年2月至7月，个人诈骗金额共计331万余元，其中既遂274万余元，未遂57万元； 被告人王文娜系从“魔力花花”A6组调入“火力花”A5组的业务员，参与期间自2018年12月至2019年7月，个人诈骗金额共计661万余元，其中既遂570.9万元，未遂90.7万元； 被告人谢路建系“速时贷”S1组业务员，参与期间自2019年5月至7月，个人诈骗金额共计14万余元，其中既遂10万余元，未遂4万余元； 被告人叶泽旸做过“魔力花花”催收人员，主要系“速时贷”S2组的业务员，参与期间自2019年4月至7月，个人诈骗金额共计22万余元，其中既遂16.5万元，未遂5.6万余元； 被告人王宇豪系从“魔力花花”A2组调入借条组的业务员，参与期间自2018年12月至2019年7月，诈骗金额共计1244万余元，其中既遂1017万余元，未遂227万余元； 被告人冯刚挺系从“魔力花花”A4组调入借条组的业务员，参与期间自2019年1月至7月，个人诈骗金额共计434万余元，其中既遂359.7万余元，未遂74.7万元； 被告人吴晨阳系从“魔力花花”A3组调入借条组的业务员，参与期间自2019年1月至7月，个人诈骗金额共计410万余元，其中既遂338万余元，未遂72.8万元； 被告人戴高鹏系借条组业务员，参与期间自2019年4月至7月，个人诈骗金额共计373万余元，其中既遂312万余元，未遂61万余元； 被告人陈余峰系借条组业务员，参与期间自2019年2月至7月，个人诈骗金额共计208万余元，其中既遂170万余元，未遂38万元； 被告人潘丹枫系借条组业务员，参与期间自2019年2月至7月，个人诈骗金额共计161万余元，其中既遂135万余元，未遂26万余元； 被告人李洁系引流人员，参与期间自2019年4月至7月，诈骗金额共计360万余元，其中既遂282万余元，未遂78万余元； 被告人阮桂录系提供场地人员，参与期间自2018年12月至2019年7月，诈骗金额共计4651万余元，其中既遂3906万余元，未遂745万余元。 2019年4月初，被告人仇新伟、仇洪伙同阮志勇、干三军等人经事先商量，注册成立杭州锡荆网络科技有限公司（以下简称锡荆公司）、杭州波荆网络科技有限公司（以下简称波荆公司），上述人员均系公司股东。随后，上述人员向其他公司购买“易之花”ＡＰＰ贷款软件，并招募业务员及其他员工，在江苏省无锡市以及浙江省宁波市海曙区××村××号海鸥阀门厂办公楼内，通过电信网络手段实施网络“套路贷”违法犯罪活动。 该犯罪团伙由股东、财务、助理、组长、业务员等人组成，放贷业务分为线上APP组和线下借条组，各成员之间分工明确，互相配合。线上APP组为“易之花”放贷APP组，“易之花”APP下设A0002到A0007共计六组；线下借条组设有“法据链”和“今借到”两个平台，该两个平台下又分JRJX、TMLX、XHZG等三条线。在该犯罪团伙中，被告人仇新伟、仇洪与阮志勇、干三军等股东共同商议并决定公司事务，被告人王杰任公司财务，陈水明（另行处理）系仇洪助理，被告人李**艇任线下条子组长，被告人吴剑、马锡奎、何圣安、罗军、吴近蒙等人为普通业务员。期间，兴荆公司和陶荆公司的业务员被告人叶升兵、林冠涛、王文娜、冯刚挺、吴晨阳、陈余峰等人以员工入股的方式投资入股锡荆公司、波荆公司，金额5万元至10万元不等。该犯罪团伙实施诈骗的具体操作模式与兴荆公司、陶荆公司一致。2019年4月至7月，该犯罪团伙共计骗得包括刘露明在内的1500余名被害人共计180余万元。各被告人在此期间的诈骗数额具体如下： 被告人仇新伟参与期间自2019年4月至7月，诈骗金额共计189万余元，其中既遂126.6万余元，未遂62.4万元； 被告人仇洪参与期间自2019年4月至7月，诈骗金额共计189万余元，其中既遂126.6万余元，未遂62.4万元； 被告人王杰先后任陶荆公司“魔力花花”A2组业务员、陶荆公司财务助理、波荆公司财务，参与期间自2018年12月至2019年7月，诈骗金额共计1406万余元，其中既遂1143.7万余元，未遂262.4万余元； 被告人李**艇系从陶荆公司借条组调入波荆公司借条组的业务员，后任借条组组长，参与期间自2019年1月至7月，诈骗金额共计115万余元，其中既遂89.8万元，未遂25.2万余元； 被告人吴剑系“易之花”A0002组业务员，参与期间自2019年5月至7月，个人诈骗金额共计35万余元，其中既遂25万元，未遂10万余元； 被告人马锡奎先后系“易之花”A0003、A0005组的业务员，参与期间自2019年4月至7月，个人诈骗金额共计21万余元，其中既遂12.8万余元，未遂8.4万余元； 被告人何圣安系“易之花”A0004组的业务员，参与期间自2019年4月至7月，个人诈骗金额共计34万余元，其中既遂25万余元，未遂9万余元； 被告人罗军系“易之花”A0005组的业务员，参与期间自2019年4月至7月，个人诈骗金额共计20万余元，其中既遂12万余元，未遂8万余元； 被告人吴近蒙系从“易之花”调入借条组的业务员，参与期间自2019年5月至7月，诈骗金额共计33万余元，其中既遂20.8万余元，未遂12.7万余元。 2018年7月，被告人陈章隆伙同钱金隆、何彬（另案处理）等人，注册成立杭州双子星软件研发有限公司，2019年1月，又注册成立杭州协诚软件有限公司，被告人陈章隆任法定代表人并负责公司日常经营管理，招募被告人徐洪、王冲冲、汪海、路亚峰等人为管理、技术人员，共同负责“火力花”“速时贷”等借贷APP和“法据链”平台的开发、测试和维护。其中，被告人徐洪为技术部负责人，负责借贷APP苹果前端开发及主管技术研发工作，被告人王冲冲为产品部主管，负责借贷APP的设计开发及第三方支付的对接，被告人汪海为技术部组长，负责借贷APP后台开发，被告人路亚峰为技术人员，负责借贷APP的安卓前端开发及日常维护。2019年4月至5月，被告人陈章隆等人将自行开发的具有收取十余种管理费和息费、可以展期续借以及能获取客户通讯录、通话记录、支付宝信息等功能的“火力花”“速时贷”借贷APP分别以20万元的价格出售给阮志勇、被告人仇新伟等人，并帮助接入第三方支付平台。被告人陈章隆、徐洪、王冲冲、汪海、路亚峰在明知上述借贷APP会被用于实施诈骗犯罪的情况下，仍参与制作和运行维护。阮志勇、干三军以及被告人仇新伟、李军形等人利用“火力花”“速时贷”APP骗取被害人财物共计约1000万元。 另查明，被告人陈光华、李洁、林冠涛、郑威、干文斌、陈森、谢路建、叶泽旸、陈余峰、吴晨阳、潘丹枫、戴高鹏、阮桂录、王杰、李**艇、吴剑、吴近蒙、马锡奎、何圣安、罗军已退缴个人违法所得；被告人冯刚挺、陈章隆、徐洪、王冲冲、汪海、路亚峰已退缴部分个人违法所得，共计人民币693753元。 原判认为，被告人仇新伟、李军形、陈光华、叶升兵、林冠涛、郑威、干文斌、陈森、王文娜、谢路建、叶泽旸、王宇豪、冯刚挺、吴晨阳、戴高鹏、陈余峰、潘丹枫、李洁、阮桂录、仇洪、王杰、李**艇、吴剑、马锡奎、何圣安、罗军、吴近蒙、陈章隆、徐洪、王冲冲、汪海、路亚峰的行为均已构成诈骗罪。在共同犯罪中，被告人仇新伟、仇洪起主要作用，系主犯；其余被告人均起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人陈章隆在被判处有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人马锡奎、何圣安有自首情节，被告人陈光华、叶升兵、林冠涛、郑威、干文斌、陈森、王文娜、谢路建、叶泽旸、王宇豪、冯刚挺、吴晨阳、戴高鹏、陈余峰、潘丹枫、李洁、仇洪、王杰、李**艇、吴剑、罗军、吴近蒙、陈章隆、徐洪、王冲冲、汪海、路亚峰均具有坦白情节，依法可以从轻处罚。除被告人仇新伟、王文娜外，其余被告人均自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。被告人陈光华、李洁、林冠涛、郑威、干文斌、陈森、谢路建、叶泽旸、陈余峰、吴晨阳、潘丹枫、戴高鹏、阮桂录、王杰、李**艇、吴剑、吴近蒙、马锡奎、何圣安、罗军、冯刚挺、陈章隆、徐洪、王冲冲、汪海、路亚峰已全部或部分退出违法所得，酌情从轻处罚。据此，原判依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条第一、三款，第七十二条，第七十三条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决：一、被告人仇新伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币三十万元。二、被告人李军形犯诈骗罪，判处有期徒刑八年五个月，并处罚金人民币十七万元。三、被告人陈光华犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。四、被告人叶升兵犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。五、被告人林冠涛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。六、被告人郑威犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。七、被告人干文斌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。八、被告人陈森犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。九、被告人王文娜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。十、被告人谢路建犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年四个月，并处罚金人民币五万元。十一、被告人叶泽旸犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年九个月，并处罚金人民币六万元。十二、被告人王宇豪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币七万元。十三、被告人冯刚挺犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币七万元。十四、被告人吴晨阳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。十五、被告人戴高鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。十六、被告人陈余峰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。十七、被告人潘丹枫犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。十八、被告人李洁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。十九、被告人阮桂录犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。二十、被告人仇洪犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十五万元。二十一、被告人王杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。二十二、被告人李**艇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。二十三、被告人吴剑犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，缓刑三年五个月，并处罚金人民币七万元。二十四、被告人马锡奎犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。二十五、被告人何圣安犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。二十六、被告人罗军犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年八个月，并处罚金人民币七万元。二十七、被告人吴近蒙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年四个月，并处罚金人民币七万元。二十八、被告人陈章隆犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十三万元。二十九、被告人徐洪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。三十、被告人王冲冲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。三十一、被告人汪海犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。三十二、被告人路亚峰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。三十三、扣押在案的手机、银行卡、电脑、纸质材料等物品，依法予以没收。责令被告人仇新伟等人赔偿被害人损失共计40330970元（其中被告人陈光华、李洁、林冠涛、郑威、干文斌、陈森、谢路建、叶泽旸、陈余峰、吴晨阳、潘丹枫、戴高鹏、阮桂录、王杰、李**艇、吴剑、吴近蒙、马锡奎、何圣安、罗军、冯刚挺、陈章隆、徐洪、王冲冲、汪海、路亚峰已退出违法所得共计人民币693753元，责令被告人李军形、叶升兵、王文娜、冯刚挺退出违法所得），被告人仇洪在1266184元内承担连带责任。 被告人仇新伟上诉及其辩护人辩护提出：1.本案属于社会影响重大的刑事案件，应由人民陪审员和法官组成七人合议庭进行审理，一审审判组织组成不合法。2.涉案金额缺乏审计或司法鉴定，在案仅有300余名被害人陈述，原判认定犯罪数额与被害人人数的证据不足。同时，本案另三名主犯未到案，原判认定仇新伟为主犯属事实不清、证据不足。3.本案借款人对借款事项、展期条件等事先明知，仇新伟等人未虚构事实、隐瞒真相，本案属于高利借贷，仇新伟等人根本目的是收回本息，并无非法占有他人财物的故意，也未实施恶意制造违约、肆意认定违约、隐匿还款证据等“套路贷”行为，不构成诈骗罪。4.仇新伟只出资未参与公司经营、管理，不应认定为主犯，原判量刑过重。综上，请求二审依法改判。 经审理查明，原判认定上诉人仇新伟及各原审被告人诈骗的事实，有多名被害人的陈述，证人证言，浙江工商司法鉴定中心司法鉴定意见书，电子数据勘验检查工作记录，搜查笔录，辨认笔录及照片，平台数据、财务表格、微信聊天记录等电子数据，扣押清单，接受证据清单，银行交易明细等证据予以证实。上诉人仇新伟及各原审被告人均有供述在案，所供与上述证据证实的情况相符。故原判认定的事实清楚，证据确实、充分。 关于上诉及辩护所提，经查：1.原审合议庭的组成符合法律规定，并无不当，上诉及辩护所提合议庭组成违法缺乏依据，不予采纳。2.本案属电信网络诈骗犯罪，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，办理电信网络诈骗案件，确因被害人人数众多等客观条件的限制，无法逐一收集被害人陈述的，可以结合已收集的被害人陈述，以及经查证属实的银行账户交易记录、第三方支付结算账户交易记录、通话记录、电子数据等证据，综合认定被害人人数及诈骗资金数额等犯罪事实。本案所涉被害人众多，原判结合已有的被害人陈述与电子数据等证据，综合认定诈骗数额、被害人人数，并无不当。上诉及辩护就此所提异议不能成立，不予采纳。3.仇新伟等人利用被害人急需用钱的心理，以“低息、无抵押、快速放贷”等为诱饵吸引被害人借款，通过收取服务费、验证费等多种费用，实际仅交付被害人约70%借款金额的方式，诱使被害人承担周息高达30%的债务，在被害人无力偿还时，又以收取高额续期费用的方式让被害人延期还款，不断垒高债务，其行为已符合“套路贷”的犯罪特征，仇新伟等人具有非法占有被害人钱款的目的，无论被害人对收取的30%费用是否明知，均不影响本案“套路贷”的认定，对上诉人及各原审被告人的行为应以诈骗罪定罪处罚。故上诉及辩护所提本案不属于“套路贷”，不构成诈骗罪的意见不能成立，不予采纳。4.上诉人仇新伟系陶荆、波荆两家公司的股东，参与出资设立公司并以分红形式从中非法获利，其在共同犯罪中的地位、作用并非次要，原判认定上诉人仇新伟为主犯并无不当。阮志勇等人未同案处理并不影响对仇新伟的犯罪事实及主犯地位的认定，故上诉及辩护所提因阮志勇等人未到案，故原判认定仇新伟系主犯有误的意见不能成立，不予采纳。5.原判根据上诉人仇新伟的犯罪事实、数额及主犯、坦白、悔罪表现等情节，对其量刑并无不当。故上诉及辩护所提原判量刑过重的意见不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人仇新伟、原审被告人李军形、陈光华、叶升兵、林冠涛、郑威、干文斌、陈森、王文娜、谢路建、叶泽旸、王宇豪、冯刚挺、吴晨阳、戴高鹏、陈余峰、潘丹枫、李洁、仇洪、王杰、李**艇、吴剑、马锡奎、何圣安、罗军、吴近蒙以非法占有为目的，结伙利用电信网络手段，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物；原审被告人阮桂录明知他人实施诈骗，仍为犯罪提供场地；原审被告人陈章隆、徐洪、王冲冲、汪海、路亚峰明知他人实施诈骗，仍伙同他人共同为犯罪提供技术支持、支付结算等帮助，其行为均已构成诈骗罪，其中上诉人仇新伟、原审被告人李军形、陈光华、叶升兵、林冠涛、郑威、干文斌、陈森、王文娜、王宇豪、冯刚挺、吴晨阳、戴高鹏、陈余峰、潘丹枫、李洁、阮桂录、仇洪、王杰、李**艇、陈章隆、徐洪、王冲冲、汪海、路亚峰属数额特别巨大，原审被告人谢路建、叶泽旸、吴剑、马锡奎、何圣安、罗军、吴近蒙属数额巨大。原判定罪及适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。上诉及辩护请求二审改判的理由不足，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 虞      峰 审 判 员 徐洁审判员袁敏玮 二〇二〇年十二月七日 法官助理 刘   媛   媛 书 记 员 徐   云   霞