天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0101刑初379号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人连红娜，女，1988年2月19日出生于河南省南乐县，汉族，大学文化，住本市河**，户籍地河南省南乐县。因本案于2020年7月8日被天津市公安局和平分局取保候审，同年10月14日被天津市和平区检察院取保候审。辩护人孙颖，天津津潮律师事务所律师。（法律援助）天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕117号起诉书指控被告人连红娜犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员郑学娇出庭支持公诉，被告人连红娜及其辩护人均到庭参加诉讼，现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2014年3月，融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司天津第一分公司（以下简称融通汇信天津第一分公司，地址：天津市和平区解放北路与曲阜道交口西南侧信达广场塔楼**）注册成立，该公司以开展Ｐ2Ｐ投资业务为名，以集资参与人可以获得高额利息为诱，通过与集资参与人签订《信息咨询与管理服务协议》《再出借协议》的方式，对外宣传吸揽资金。2014年3月至2018年9月，被告人连红娜担任融通汇信天津第一分公司业务员。期间，被告人连红娜采用上述手段，向十余名集资参与人吸揽资金共计600余万元，造成集资参与人经济损失共计580万余元无法挽回。经集资参与人报案，公安机关于2020年7月8日将被告人连红娜电话传唤到案。案发后，被告人连红娜已退缴部分违法所得。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人连红娜违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人系与他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，其具有自首情节，建议判处被告人有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处二万元以上二十万元以下罚金，如果能够按照要求退赔集资参与人损失、继续退缴违法所得，可以适用缓刑。被告人连红娜对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对本案定性没有意见，提出如下量刑意见：1.被告人经公安机关电话传唤到案，并如实供述，应是自首，可从轻处罚；2.其愿意退缴违法所得，可酌定从轻处罚；3.被告人无前科，系初犯、偶犯，且认罪悔罪，可从轻处罚。被告人提交如下证据：1.其母亲身份证、残疾人证、南乐县公安局c派出所和x村村民委员会证明，证明其母亲为精神一级残疾；2.住院病历、诊断证明证明被告人于2018年被诊断为重度抑郁发作。经审理查明，2013年9月，融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司注册成立，法定代表人李某3，2015年5月法定代表人变更为李某4（另案处理）。后李某4在天津市和平区、河东区、静海区等区以及陕西省、浙江省等地注册成立分公司或者设立门店，以公司开展P2P投资为名，以集资参与人可以获得高额利息为诱，通过与集资参与人签订《信息咨询与管理服务协议》《再出借协议》的方式，对外宣传吸揽资金，所得钱款由李某4等人支配。2014年3月，融通汇信天津第一分公司注册成立，公司，公司经营地点为天津市和平区解放北路与曲阜道交口西南侧信达广场塔楼**司以开展Ｐ2Ｐ投资业务为名，以集资参与人可以获得高额利息为诱，通过与集资参与人签订《信息咨询与管理服务协议》《再出借协议》的方式，对外宣传吸揽资金。2014年3月至2018年9月，被告人连红娜担任融通汇信天津第一分公司业务员。期间，被告人连红娜采用上述手段，向十余名集资参与人吸揽资金共计606万余元，造成集资参与人经济损失共计580万余元。期间，被告人连红娜获取违法所得共计559988元。经集资参与人报案，公安机关于2020年7月8日将被告人连红娜电话传唤到案。案发后，被告人连红娜退缴违法所得5万元。本案审理期间，被告人连红娜退缴违法所得37万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据证实，本院予以确认。1.案件来源、到案经过证实被告人连红娜经民警电话传唤自行到公安机关。2.户籍证明材料、CCIC查询记录、电话查询记录证明被告人连红娜主体身份情况，没有前科劣迹且并非上网列逃人员。3.公司人员结构图证明融通汇信天津第一分公司人员结构、层级管理关系和下属业务员情况。其中被告人连红娜为刘某4团队业务员。4.扣押决定书、扣押清单证实被告人连红娜在公安机关已退缴违法所得5万元。5.融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司、融通汇信集团有限公司、融通汇信天津第一分公司工商登记资料，证实融通汇信天津第一分公司及关联公司的注册时间、经营地点、、经营地点法定代表人、负责人等基本信息。6.光盘一张内有公安机关从银行调取的被告人连红娜银行卡交易明细证明其获取工资提成共计559988元。7.刑事判决书证实：融通汇信天津第一分公司的经营情况以及赵某、谷某、米某、孙某5、刘某4、李建飞已被本院以非法吸收公众存款罪分别判处有期徒刑，并处罚金。8.融通汇信天津第一分公司负责人赵某、培训师李建飞、人事行政尤程程，团队经理刘某4、谷某、米某、孙某5，业务员徐某、宋某、周某、孙某5、贾某、宋某2、蒋某、朱某，马某、冯某、孔某、任某、于某、种某、杨某7的证言证实融通汇信天津第一分公司的经营地点、人员架构、公司经营模式、吸揽资金方式、员工职责划分、工资提成等基本情况，其中被告人连红娜系刘某4团队业务人员。9.高某2、冯某2等集资参与人证言及《信息咨询与管理服务协议》、《再出借协议》、身份证复印件、银行卡复印件、银行交易明细、补充协议、委托扣款授权书等书证，证明融通汇信相关公司以开展P2P投资为名，以集资参与人可以获得高额利息为诱，通过与集资参与人签订协议的方式，对外宣传吸揽资金。被告人连红娜共向15名集资参与人吸揽资金共计606万余元，造成集资参与人经济损失共计580万余元。10.被告人连红娜供述与本案公诉机关指控的内容基本一致，并认可公诉机关指控的内容，提出其违法所得中有19万余元系刘某4挂单产生的提成，这部分其已经转账给刘某4。本院认为，被告人连红娜违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人连红娜系与他人共同犯罪，在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，依法减轻处罚，并按照其职责范围承担与其吸纳人数、吸纳数额相应的刑事责任；被告人具有自首情节，到案后如实供述自己的罪行，自愿签署认罪认罚具结书，对其可从轻处罚；被告人退缴了部分违法所得，可酌情从轻处罚；辩护人的辩护意见客观有据，本院予以采信。公诉机关的量刑建议本院予以采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，判决如下：一、被告人连红娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金2万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）二、继续追缴被告人连红娜违法所得139988元，与其已退缴在案的42万元，一并按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 扬审 判 员  高秀君人民陪审员  张芝青二〇二〇年十二月二十三日书 记 员  张美霞附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条第在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款、对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条：根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者被告人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但被告人尚未受到讯问，未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。