杭州市临安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0112刑初413号 公诉机关杭州市临安区人民检察院。 被告人卢卓，女，1994年7月14日出生，汉族，大专文化程度，个体经商，户籍所在地杭州市临安区。因本案于2020年3月23日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于杭州市临安区看守所。 辩护人刘赟，浙江天晟律师事务所律师。 杭州市临安区人民检察院以杭临检二部刑诉[2020]179号起诉书指控被告人卢卓犯集资诈骗罪，于2020年9月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于同年10月19日公开开庭审理了本案。杭州市临安区人民检察院指派检察员郑俊杰出庭支持公诉，被告人卢卓及其辩护人刘赟到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市临安区人民检察院指控：2017年12月至2020年3月期间，被告人卢卓在无实际偿还能力的情况下，虚构做房产中介业务给客户垫资、银行要求对其账户进行验资等事由，以支付高额佣金或利息为诱饵，多次向被害人黄某1、徐某1、李某、王某1等30余名社会不特定对象借款集资共计人民币3亿余元，所得款项被用于归还前款、支付利息、消费挥霍等，至案发，共造成被害人黄某1、徐某1、李某、王某1等人实际损失1900余万元。 案发后，被告人卢卓家属退出赃款1.9万元，公安机关依法冻结被告人卢卓银行账户资金4.6万余元，扣押被告人卢卓的手机、衣物、包、项链、手链等物品。 公诉机关认为，被告人卢卓以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人卢卓具有归案后如实供述犯罪事实、自愿认罪认罚等从轻处罚情节，建议对被告人卢卓判处有期徒刑十二年三个月，并处罚金人民币20万元。 被告人卢卓对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人卢卓的辩护人对起诉书指控的部分犯罪金额有异议，具体是部分人员的本金已经全部收回，不存在损失，应当扣除，且依法应当追缴该部分人员收取的超出正常利息的款项；部分被害人的借款金额是本金与利息滚动计算的；起诉书对于本息超过本金部分的金额未予以明确。卢卓系初犯、偶犯，积极筹款准备退赃，归案后如实供述罪行，自愿认罪认罚，恳请从轻处罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的一致。证明指控事实的证据有经庭审质证的下列证据证实：被害人马某、黄某1、王某1、叶某1、黄某2、黄某3、盛某1、颜某、盛某2、俞某、屠某、王某2、徐某1、李某、姚某、林某、卢某1、卢某2、叶某2、杨某、郑某、吴某、黄某4、徐某2、祝某的陈述，证人叶某3、无云锋、饶某、童某、王某3、卢某3、辜某、周某、陈某的证言，扣押笔录及图片说明、扣押清单、电子数据检查笔录、封存电子数据清单、支付宝、微信等电子数据，工商登记资料、不动产登记信息查询记录、银行交易明细、协助冻结财产通知书、公告、银行凭证、借条、微信聊天截图、户籍证明、归案经过，被告人卢卓的供述和辩解等。 本院认为，被告人卢卓以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人对犯罪数额提出的相关意见，审理认为，集资诈骗的数额以被告人实际骗取的数额计算，根据被告人的供述、被害人的陈述，结合银行交易记录、支付宝和微信交易记录等客观证据，能够印证证实被告人向他人集资和归还他人部分本息的事实，而公诉机关指控时已扣除案发前归还部分的数额，被告人实际骗取1900余万元足以认定。关于辩护人提出应追缴部分获利人员钱款的意见于法无据，不予采纳。被告人卢卓归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，本院予以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。辩护人所提相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人卢卓犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年三个月，并处罚金人民币20万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月23日起至2032年6月22日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人卢卓退赔各被害人损失（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  谷敏佳 人民陪审员  丁丽萍 人民陪审员  叶彩云 二〇二〇年十二月十五日 书 记 员  潘云斌 附1：相关的法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 附2：退赔清单                            被害人                       退赔金额（元）                               马思聪                       960000                               黄吴刚                       4100052                               王玉君                       180000                               叶淑云                       47000                               黄 磊                       200000                               黄 芳                       50000                               盛 娟                       1000000                               颜 宁                       4098000                               盛 燕                       317000                               俞 骅                       50000                               屠圣媛                       818000                               王志红                       10000                               徐蔚风                       3019300                               李张睿                       727500                               姚小苗                       245000                               林 涛                       759000                               卢 爽                       35000                               卢 漫                       168000                               叶瑜琼                       310350                               杨云龙                       112000                               黄雨佳                       390000                               吴貂敏                       340300                               黄智琦                       1617490                               徐 鸣                       150000                               祝宇凯                       30000