新疆维吾尔自治区博乐市人民法院刑 事 判 决 书 （2020）新2701刑初161号  公诉机关新疆博尔塔拉蒙古自治州博乐市人民检察院。被告人于成才，男，1984年11月2日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地河南省开封市通许县，住江苏省江阴市。2016年4月8日，被告人于成才因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被博乐市公安局刑事拘留，2016年4月29日，博乐市公安局对其取保候审。2019年9月9日，被告人于成才被博乐市公安局刑事拘留，同年9月28日，经博乐市人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于博乐市看守所。被告人岳振兴，男，1982年10月6日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地河南省开封市，住河南省开封市。2016年4月8日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被博乐市公安局刑事拘留。2016年4月29日，博乐市公安局对其取保候审。2019年4月28日，被告人岳振兴被博乐市公安局刑事拘留，同年5月24日，经博乐市人民检察院批准被依法逮捕，2019年9月25日，博乐市公安局对其取保候审。2020年1月7日，本院对其继续取保候审，同年博州中级人民法院继续对其取保候审。被告人叶海星，男，1983年1月9日出生，汉族，小学文化程度，户籍所在地河南省开封市通许县，住河南省通许县。2016年5月11日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被博乐市公安局取保候审。2019年9月16日被博乐市公安局刑事拘留，同年9月28日，经博乐市人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于博乐市看守所。博乐市人民检察院以博乐市检公诉刑诉﹝2020﹞1号起诉书，指控被告人于成才、叶海星、岳振兴犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案，于2020年1月23日作出（2020）新2701刑初3号刑事判决书，宣判后被告人岳振兴、叶海星提出上诉。博尔塔拉蒙古自治州中级人民法院于2020年9月21日作出（2020）新27刑终64号刑事裁定书，裁定撤销原判决，发回我院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。博乐市人民检察院指派检察员沙如丽出庭支持公诉，被告人于成才、叶海星、岳振兴到庭参加诉讼。现已审理终结。博乐市人民检察院指控，2014年12月18日，新疆吉缘投资咨询有限公司成立，被告人于成才担任法定代表人，叶海星负责财务工作，岳振兴担任经理负责放贷业务。2015年1月至2016年4月，在未经中国人民银行批准的情况下，被告人于成才等人雇佣业务员10余人，通过发放名片、口口相传等方式公开宣传，以公司担保的形式向社会不特定对象48人出具委托协议书，以支付1.5-2分的月息，吸收资金410万元，并向出资人承诺在一定期限内还本付息。现还有48人，265万余元未退还。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、视听资料、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人于成才、岳振兴、叶海星以营利为目的，扰乱金融秩序，向社会不特定公众吸收存款410万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人于成才对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻判处。被告人叶海星对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻判处。被告人岳振兴对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明，经审理查明，2014年12月8日，被告人于成才在博乐市成立新疆吉缘投资咨询有限公司，经营范围为投资咨询服务、企业管理咨询、社会经济咨询服务、为中小企业及个人提供金融中介咨询服务、汽车销售、汽车租赁。被告人于成才担任公司的法定代表人。2015年年初，被告人叶海星、岳振兴到新疆吉缘投资咨询有限公司工作，被告人叶海星负责日常财务管理工作，被告人岳振兴主要负责将吸收的资金在博乐市对外进行高利放贷。被告人于成才离开博乐市时公司的日常工作由被告人岳振兴、叶海星负责，但是吸收发放贷款及利息的确定要经过被告人于成才的同意。新疆吉缘投资咨询有限公司成立后，被告人于成才雇佣夏某、金某、余某、何某1、代某等人为业务员，以口口相传的方式对外宣传新疆吉缘投资咨询有限公司可以为客户投资理财，公司按照三个月一个周期，月息1.5-2分向出借人支付利息，到期后可取回本金也可续期。2015年至2017年期间，新疆吉缘投资咨询有限公司与40余人签订委托协议，协议约定了委托理财的金额、利率及委托期限，协议书甲方处由出借人签名，乙方处由被告人于成才签名或加盖私章，并加盖新疆吉缘投资咨询有限公司公章，出借人扣除约定期间的利息后将剩余部分以现金或转账的方式交付给被告人于成才。被告人于成才将吸收的资金用对外高利放贷及偿还到期的借款本金及利息。截止到案发，共非法吸收资金3849900元，以支付利息、退还本金的形式共退还1248000元（其中郭某1346000元、张某110万元、高某115万元、敬某62000元、赵某5万元、张某210万元、刘俊娇2万元、李某15万元、贺泽兰2万元、王玉莹1万元、何某120万元、退还金某13万元、韩红1万元），仍拖欠何某2、赵某等37人合计2549810元未退还。上述事实，有经过庭审中举证、质证的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实：2016年4月7日，博乐市公安局发现新疆吉缘投资咨询有限公司的法定代表人于成才涉嫌非法吸收公众存款罪，当日立案侦查。2、常住人口信息，证实：三被告人犯罪时均已满十八周岁，具备刑事责任能力。3、查获经过、出所登记表，证实:三被告人的到案经过。4、新疆吉缘投资咨询有限公司工商信息，证实：新疆吉缘投资咨询有限公司的成立时间、住所地、法定代表人及经营范围。5、证人肖某的证言、支付宝转账记录及《委托协议书》，证实：2015年7月，肖某听何某1说其在新疆吉缘投资咨询有限公司做业务员，在该公司存钱10000元，存三个月，每月利息为150元，存六个月，每月利息180元。肖某便于2015年11月6日与新疆吉缘投资咨询有限公司签订《委托协议书》，协议书约定肖某在该公司存款70000元，期限六个月；2016年4月26日肖某与新疆吉缘投资咨询有限公司签订《委托协议书》，协议书约定肖某在该公司存款3万元，期限6个月。2015年11月10日肖某通过支付宝向新疆吉缘投资咨询有限公司的业务员夏某转账66220元，2016年1月25日肖某通过支付宝向新疆吉缘投资咨询有限公司的业务员夏某转账28650元，同年1月26日肖某通过支付宝向新疆吉缘投资咨询有限公司的业务员夏某转账3780元，以上合计98650元。肖某收到新疆吉缘投资咨询有限公司给付的利息合计12960元。6、证人张某3的证言及《委托协议书》，证实：2015年12月至2016年6月，张某3通过何某1在新疆吉缘投资咨询有限公司前后投资了十几次，之后为了方便都整合成委托协议书，张某3现持有三份委托协议书，数额分别为3万、10万、15万，合计28万元，另张某3以个人名义向被告人于成才借款15万元。张某3共投资28万元，收取利息3.4万元。7、证人王某1的证言、《委托服务协议》及银行交易明细，证实：2016年3月23日，王某1经何某1介绍去新疆吉缘投资咨询有限公司投资理财，何某1说1万元存6个月，每月利息180元，到期可续期，新疆吉缘投资咨询有限公司与王某1签订《委托服务协议》，王某1在该公司存入10万元，委托期限是6个月，收取5400元利息。到期后又续一期，收取利息5400元。2016年3月23日王某1向新疆吉缘投资咨询有限公司的业务员夏某转账94600元，王某1共收到利息10800元。8、证人敬某的证言及《委托服务协议》，证实：2016年3月初，敬某听亲戚金某说其在新疆吉缘投资咨询有限公司上班，公司的投资理财项目收益比银行高。2016年3月28日，金某带敬某到新疆吉缘投资咨询有限公司签订了一份委托协议书，约定存款金额20万元，月息2%，收取利息12000元，敬某当日通过ATM机转账188000元。2016年5月30日，其又投入15万元，当时转账141000元。20万元投资到期后，其又续期一个月，收取利息4000元。后因急需用钱，陆续要回了62000元。敬某共计投入329000元，后要回62000元。9、证人何某2的证言及《委托协议书》，证实：2015年12月7日，何某2经金某介绍在新疆吉缘投资咨询有限公司存入15万元，月息2%，期限3个月，签订了委托投资协议书后收到利息9000元。到期后续期二次，每次收取利息9000元，合计收取利息27000元。10、证人赵某的证言及银行交易明细，证实：2015年10月21日，赵某通过金某在新疆吉缘投资咨询有限公司存入10万元并签订委托投资协议，赵某当天通过ATM机向于成才转账94000元，收取利息6000元。到期后又续两期，每期收取利息6000元，后陆续要回50000元。11、证人刘某1的证言、《委托协议书》、收据及银行交易明细，证实：刘某1经金某介绍在新疆吉缘投资咨询有限公司共投资3次并签订委托协议，第一次是2016年3月11日存入3万元，期限三个月，月息2分，收取利息1800元，续期一次，收取利息1800元；第二次是2016年6月16日存入5万元，期限三个月，月息1.5分，收取利息2250元；第三次是2016年7月7日，投资10万元，期限三个月，月息2分，收取利息2000元。2016年3月11日刘某1向被告人于成才转账30000元，同年7月8日向被告人于成才转账98000元。共存款18万元，收取利息7850元。12、证人孙某的证言、《委托协议书》及收据，证实：2016年2月24日，孙某通过余某在新疆吉缘投资咨询有限公司存款8万元，并签订了委托投资协议，月息1.8%，当场收到利息4320元，到期后续存三个月，收到利息4800元。13、证人张某4的证言、《委托协议书》、银行交易明细及收据，证实：2016年7月4日，张某4通过彭某以女儿朱玉兰的名义在新疆吉缘投资咨询有限公司存入5万元，当日收取利息2700元，同日朱玉兰向被告人于成才的银行卡转账47300元。2016年7月25日，张某4又存入5万元，当日收取利息2700元。共收取利息5400元。14、证人王某2的证言、《委托协议书》及收据，证实：2016年8月30日，王某2以儿子段勇名的名义在新疆吉缘投资咨询有限公司存入3万元，并签订了委托协议书，期限三个月，收取利息1620元。15、证人郭某2的证言、《委托协议书》及收据。证实：2016年6月1日，郭某2通过余某在新疆吉缘投资咨询有限公司存入9万元，并签订了委托投资协议，约定月息2%，周期3个月，收取利息5400元。16、证人刘某2的证言、《委托协议书》及收据，证实：2016年7月19日，刘某2通过夏某以其丈夫张广文的名义在新疆吉缘投资咨询有限公司存入7万元，并签订了《委托协议书》，约定投资期限三个月，当天收取利息4200元，到期后续期三个月，收取利息4200元；2016年7月22日，刘某2以自己的名义存入2万元，收取利息1200元。2016年9月25日，刘某2存入7万元，收取利息4200元。2016年10月22日，刘某2存入4万元，收取利息2400元。2016年12月25日，刘某2存入了1万元，收取利息600元。2016年12月31日，刘某2以其子张顺德的名义存入2万元，收取利息1200元。共计存款23万元，共计收取利息18000元。17、证人李某1的证言、《委托协议书》及收据，证实：2016年李某1通过刘某2介绍找到夏某，在新疆吉缘投资咨询有限公司陆续进行投资，具体数额李某1记不清楚，之前签订的合同均被收回，同年10月28日新疆吉缘投资咨询有限公司与李某1签订委托协议，约定投资8万元，月息2%，期限三个月，当天收取利息4800元；2016年11月24日，李某1以其子卢勇的名义存款2万元并签订了委托投资协议，约定月息2分，当天收到利息1200元。后李某1因心脏病住院找到夏某要回5万元，共计收到的利息数额记不清楚。18、证人王某3的证言、《委托协议书》及收据，证实：2017年2月15日，王某3通过夏某在新疆吉缘投资咨询有限公司存款5万元，并签订委托协议书，约定月息2分，当天收到利息3000元，后又续期，共计收取利息9000元。19、证人杨某1的证言及《委托协议书》，证实：2016年3月9日，杨某1之母闫玉环在新疆吉缘投资咨询公司存款3万元，并签订委托协议书，协议书约定月息2分，一个周期三个月，两次共收取利息3600元。2016年12月11日，杨某1在新疆吉缘投资咨询有限公司存款3万元，并签订委托协议书，协议书约定月息2分，一个周期三个月，当天收取利息1800元，到期后续期，共收取利息5400元。2018年4月30日其母亲闫玉华以其父亲杨振富名义又存入2万元，当天收取利息1200元，共收取三次，合计收取利息3600元。20、证人李某2的证言及《委托协议书》，证实：2015年3月16日，李某2通过余某介绍在新疆吉缘投资咨询有限公司存款8万元，并签订委托协议书，当时支付了三个月的利息3600元。后续期5次，共收到利息21600元。21、证人杨某2的证言、《委托协议书》及收据，证实：2016年3月13日，杨某2通过金某在新疆吉缘投资咨询有限公司存款13万元，月息2分，3个月一个周期，当时收取利息7800元。2016年6月16日到期后追加7万元，并签订委托协议书，收取利息12000元，共收取利息19800元。22、证人程某的证言、《委托协议书》及收据，证实：2016年3月，程某通过金某在新疆吉缘投资咨询有限公司存款4万元，并签订委托协议书，协议书约定月息2分，程某当场收取利息2400元，到期后追加2万元，收到利息3600元。共收到利息6000元。23、证人张某2的证言及借条，证实：2016年1月，张某2在新疆吉缘投资咨询有限公司存款10万元，当天收到利息6000元。到期后张某2收回本金及利息。2016年4月初，博乐市公安局刑侦大队民警告诉张某2新疆吉缘投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪，让其不要再去投资。2016年5月7日，被告人于成才找到张某2让其继续投资，张某2想之前投资的钱都很顺利的退还了就抱着侥幸的心理借给被告人于成才5万元并向张某2出具借条，该款至今未归还。24、证人郭某1的证言、《委托协议书》、收条及收据，证实：2016年3月24日，郭某1通过余某向新疆吉缘投资咨询有限公司存款36万元，签订了委托协议书，协议书约定本金36万元，月息2分，一期三个月，郭某1实际转账338400元，收到利息21600元。2016年4月，新疆吉缘投资咨询有限公司向郭某1退还投资款346000元。25、证人张某1的证言，证实：2016年3月25日，张某1在新疆吉缘投资咨询有限公司存款10万元，签订了委托协议书，委托期限3个月，月息2分，张某1通过农商银行转账10万元，当天收到利息6000元。2016年4月9日，新疆吉缘投资咨询有限公司向张某1退还投资款10万元。26、证人高某1的证言，证实：高某1从2015年3月开始通过余某陆续在新疆吉缘投资咨询有限公司投资，月息1.5分，其陆续存入15万元，2015年9月到期后其将钱全部取回。27、证人高某2的证言、《委托协议书》及收据，证实：高某2和妻子隋爱珍通过夏某知道新疆吉缘投资咨询有限公司可以投资理财，月息1.5分，后面涨到2分，利息提前从本金中扣除。高某2和妻子隋爱珍先后存款13万元，其中高某210万元，并签订委托协议，协议约定月息2%，期限三个月，签订协议当天收取利息6000元。隋爱珍投资3万元并签订委托协议书，协议约定月息2%，期限三个月，签订协议当天收取利息1800元，后又在收据备注加300元，收取利息2100元。后续期几次记不清楚，具体给其支付了多少利息记不清楚也算不出来，利息计算入本金中。28、证人郑某的证言、《委托协议书》及收据，证实：2015年4月，郑某经余某介绍在新疆吉缘投资咨询有限公司存款10万元，2016年4月17日签订委托协议，约定按月息1.8分计息，期限三个月，郑某当场收取利息5400元，到期后续了两期，共收取利息18900元。29、证人夏某的证言、《委托协议书》、收据，证实：2015年8月，夏某应聘到新疆吉缘投资咨询有限公司当业务员，公司的法人是被告人于成才，会计是于成才的姐夫被告人叶海星，叶海星主要负责公司的往来账目，资金的使用叶海星可以做主，经理是被告人岳振兴，主要负责公司的投资抵押借贷，于成才不在公司期间由叶海星和岳振兴负责公司的业务。夏某和余某是业务员，工资是底薪2000元加提成。介绍客户存1万元可提成30元，工资和提成由叶海星支付。公司的业务有汽车租赁、汽车买卖、投资理财、放贷。投资理财就是客户把钱借给公司，公司按照月息1.5分-2分支付，利息均是提前支付。有人借钱公司就把钱贷给他们，听于成才说贷款利息是3%。经夏某介绍有18人在公司投资。具体如下：（1）王玉玲投资4万元，当天支付利息2160元，亏损37840元。（2）刘俊姣投资2万元，当天支付利息1020元。利息本金夏某都替于成才退还刘俊娇。（3）李某1投资8万元，当时支付了4800元利息，后两次续单，分别向李某1支付利息4800元，2017年5月，李某1做手术前来要投资款，夏某给她退了5万元，李某1实际损失20400元。（4）刘某2共投资14万元，当时获益8400元，2016年6月，夏某称帮于成才给刘某2称垫付利息8400元。（5）刘某2的丈夫张广文投资7万元，获利4200元。（6）刘某2的儿子张顺德投资2万元，获利1200元，损失18800元，（7）孟占勤投资2万元，委托协议约定月息2%，期限三个月，后续期2次5个月，共收取利息3200元。（8）高某2投资10万元，月息2分。（9）贺泽兰投资2万元，获利900元，后来贺泽兰来要钱，于成才让其找叶海星，叶海星说过两天给，后夏某就先垫付给贺泽兰了，贺泽兰的钱已还清。（10）隋爱珍2016年投资3万元，当时约定月息2%，获利情况不清楚。（11）2016年9月9日闫玉环投资3万元，月息2%，夏某称向闫玉环垫付三个月的利息5400元。（12）2016年9月11日杨某1投资3万元，月息2%，夏某称向杨某1垫付三个月的利息5400元。（13）2016年9月10日杨振富投资2万元，月息2%，夏某称向杨振富垫付三个月的利息。（14）2016年9月16日王某3投资5万元，月息2%，获利12000元，夏某向其垫付三个月的利息9000元。（15）孟庆洁2016年3月至6月投资3笔，分别是2万元、2万元、3万元，第一笔存了三期，每个月利息是1200元，共获利3600元，第二笔存了2期，共获利2400元，第三笔存了2期，共获利3600元。孟庆洁一共获利9600元，亏损60400元。（16）2016年3月25日孟庆辉投资5万元，月息2%，获利9000元，亏损41000元。（17）卢勇2016年3月投资2万元，月息2%，当天支付利息1200元，共获利3600元。（18）2016年9月12日王玉莹投资1万元，月息2%，获利600元，三个月期满后王玉莹急着来要钱，其就把钱退给王玉莹。30、证人彭某的证言、《委托服务协议》、收据及转账证明，证实：2016年3月，彭某经余某介绍到新疆吉缘投资咨询有限公司上班，工作就是找客户到公司存钱，底薪每月2000元，推荐一名客户存款1万元每月提成20元。2016年3月8日，彭某在公司存入2万元，并签订委托服务协议，协议约定月息1.5分，期限3个月，彭某实际转账19100元，扣除利息900元，到期后又续存了，领取了6个月的利息1800元。公司的业务员有彭某、余某、金某、夏某、代某等。经其介绍段勇名2016年8月投资了3万元，月息1.8分，当时领取了利息1620元，本金未退还，这个钱实际上是段勇名的母亲王某2带段勇名投资。2016年7月，彭某介绍朱玉兰、张某4在新疆吉缘投资咨询有限公司各投资5万元，月息都是1.8分，两人共领取利息5400元，本金都未领取。31、证人代某的证言、《委托协议书》、银行明细及收据，证实：2016年4月，代某到新疆吉缘投资咨询有限公司当业务员，2016年7月底离职。公司的法人是于成才，姓叶的河南人是会计，由业务员负责宣传，如果有闲钱可以到公司投资，按月息1.5-2分计息，到期后本金可以取回，公司用投资款做二手车、汽车租赁。于成才还说可以对外放贷，利息高于投资的利息，也可以挣钱。资金使用于成才说了算，于成才不在时叶会计说了算。2016年6月1日，其以母亲吴进英的名义投资3万元并签订委托协议，协议约定月息2分，获利1800元，亏损28200元。2016年8月，其投资2万元并签订委托协议书，获利1080元，亏损18920元。32、证人金某的证言、《委托协议书》、收据及银行转账记录，证实：2015年11月，金某开始在新疆吉缘投资咨询有限公司当业务员，底薪2000元，拉一个客户存款可以获得投资千分之三的提成。新疆吉缘投资咨询有限公司的法人是于成才，叶海星是出纳和会计，主要负责出合同，收取本金和利息，给客户付利息都是叶海星打钱。岳振兴是经理，主要负责放收贷款和对接客户，于成才不在公司时由叶海星和岳振兴负责公司的所有业务，岳振兴负责谈利息，填合同，还钱的时候找岳振兴。业务员有金某、夏某、彭春兰、何某1、代某。业务员向亲戚朋友宣传有闲钱可以放在公司，月息2分，兑现快，随时可以把钱取走，过年过节还发小礼品。公司有3-4辆车，搞汽车租赁，但主要还是经营借款和放贷业务，具体是由于成才和岳振兴负责，公司收到投资款如何使用于成才在时他说了算，于成才不在时岳振兴、叶海星说了算。2015年11月10日，其投资3万元并签订委托协议书，当天获利1800元，亏损28200元。2016年1月21日，其投资10万元并签订委托协议书，月息2%，当天获利6000元，亏损94000元。2016年3月10日，其投资15万元并签订委托协议书，月息2%，当天获利9000元，亏损141000元。同日金某向新疆吉缘投资咨询有限公司出具收12000元的现金收益的收据一份。另外，2015年11月10日其以黄琴的名义投资1万元并签订委托协议书，给叶海星的现金，获利600元，亏损9400元。2016年3月23日其以吴晓勇的名义投资5万元，月息2%，获利3000元，亏损47000元。每次付完钱后叶海星会给金某打印委托协议书，一式两份，叶海星在乙方处盖上公司的公章和于成才的私章，并附收取利息的收据，一般是当场把一个周期（三个月）的利息扣除，如果投资1万元，实际给付9400元。金某介绍过何某2、敬某、赵某、刘某1投资，何某2投资15万元，敬某投资35万元，赵某投资5万元，刘某1投资18万元。敬某要钱时金某给于成才打电话联系不上就找叶海星，叶海星陆续给敬某退了6万元。于成才向金某退还共计18万元左右，其中包含偿还的借款5万元。33、证人何某1的证言，证实：2015年10月至2016年1月，何某1在新疆吉缘投资咨询有限公司当业务员，岳振兴说公司开展的业务主要有卖车，还有就是装潢。其介绍过张某3、王某1、肖某、还有一个在电视台上班的人到公司存款。这三个人中何某1只知道王某1存了10万元。公司的法人是于成才，岳振兴是总经理，叶海星是会计，夏某是经理。何某1在公司的20万元投资款都取回来了。何某1离职后于成才又向其借款57万元。34、证人余某的证言，证实：2015年4月至2016年10月，余某在新疆吉缘投资咨询有限公司担任副总，负责员工考勤、前台接待、组织开会。新疆吉缘投资咨询有限公司的法人是于成才，会计是叶海星，经理是岳振兴，于成才负责公司的全部工作，他不在时由叶海星、岳振兴负责，他们都是从老家一起来的，具体怎么分工不是很清楚，每次客户交钱都是交给叶海星。业务员有金某、彭某、夏某，业务员向别人介绍公司有投资的业务，让他们来投资理财，公司给高额利息，公司再把客户投资的钱给别人发放小额贷款，公司赚取差价。余某介绍的客户有张泗堂、张某2、李某2、何贵才、何花、郭兴博、郭某1、高某1。35、证人胡某的证言，证实：胡某从2016年2月初开始在博乐市吉缘投资咨询公司从事前台工作，公司的法人是于成才，经营的业务有汽车租赁业务，但是我看到过有人来公司借款。经理是岳振兴，会计是叶海星。36、被告人于成才的供述和辩解，证实：新疆吉缘投资咨询有限公司成立之前，其在江阴市开投资咨询公司，后被告人于成才来新疆开投资理财公司并于2014年12月18日注册成立了新疆吉缘投资咨询有限公司，由其担任法定代表人，负责全面工作。叶海星是公司成立之后加入的，主要负责管理公司账户，发放工资、管理合同、与客户签订投资理财合同，每月领取工资。叶海星也负责汽车租赁、抵押贷款业务，胡某、岳冉负责前台接待和卫生，夏某、金某、余某是业务员，负责拉客户投资存款。于成才经常回内地，其不在时由岳振兴负责公司的全盘工作但是要向被告人于成才汇报，还负责汽车租赁、做抵押贷款业务，岳振兴按月领取工资。公司主要业务是投资理财吸收客户存款，新疆吉缘投资咨询有限公司从2015年春节开始吸收存款，按月息是1.5分、2分向客户支付利息，之后将吸收的钱放贷，放贷月息3至4分。叶海星、岳振兴和业务员夏某、金某、余某每月5000元工资。一共吸收了400多万元，2016年4月之前还了100多万，还有200多万没有还，具体都是岳振兴经手。吸收的钱一部分用于给客户支付利息，一部分用于放贷，博乐市的放贷业务由岳振兴负责，在江苏放贷由于成才负责。2016年4月，其被博乐市公安局取保候审，2016年6、7月，因为其要去内地要账就离开了博乐市。2016年12月，博乐市公安局民警让其回博乐，其因为没有找够钱就没回来。2016年4月，于成才将郭某1、张某1、何某1、张某2、高某1、夏某、韩红、张泗堂、黄铁环的投资款全部退完。夏某替其将王玉莹的1万元，贺泽兰的2万元，刘俊姣的2万元还完了，王玉玲投资了4万元。对起诉书指控的何某2、赵某等37人的存款金额及退赔金额均无异议。37、被告人叶海星的供述和辩解，证实：于成才成立新疆吉缘投资咨询有限公司后让其过来，2015年3月叶海星到公司后刚开始是做饭，两三个月后开始担任会计。于成才是公司的法定代表人，公司的主要业务是吸收客户存款，之后将吸收的钱用于放贷。于成才负责投资理财，所有的事情都由他管，岳振兴是经理，主要是负责小额贷款，叶海星、岳振兴和于成才沟通后共同处理公司的事务。其负责发放员工工资，于成才把员工工资明细算好后把现金和工资单给叶海星由其负责发放；借款合同和贷款合同都由其保管，客户要来存钱时把合同拿给业务员，业务员和客户签订好后其在合同上盖公章和于成才的私章。公司的日常开销，包括吃饭、租房、水电费等由其记账，对公账户是于成才让会计师事务所的人做的。有时候投资理财和发放贷款的时间快到期时其会通知于成才和岳振兴。夏某和余某是业务员岳冉和胡某是前台。新疆吉缘投资咨询有限公司购买了三辆车用于租赁和买卖，分别是别克商务、帕萨特和帝豪轿车。公司还做小额贷款和投资理财。投资理财就是客户的钱放在公司，公司和他们签订投资合同，按月息1.5-2分的利率向客户返还利息，投资周期3个月，到期后可续签。发放小额贷款就是有需要借钱的可以来借钱，放贷的利息是月息3至4分，由岳振兴负责。2016年取保候审后其以为没事了就回老家打工了，后来老家派出所告知其被网上追逃了，后其主动到派出所投案自首。对起诉书指控的何某2、赵某等37人的存款金额及退赔金额均无异议。38、被告人岳振兴的供述和辩解，证实：岳振兴与于成才是朋友，于成才开了新疆吉缘投资咨询有限公司后叫其帮忙，2015年4月其到公司担任经理，公司的业务主要是投资咨询、汽车买卖、汽车租赁。于成才是公司的法人，其是经理，负责汽车租赁和放贷的业务。会计是叶海星，前台是胡某、岳冉，业务员有三个。新疆吉缘投资咨询有限公司向社会放贷的资金来源由于成才和叶海星负责，其只负责放贷，至于资金是怎么来的不在其的业务范围。社会上的人员来公司借钱，前台人员会引荐给岳振兴，由其来谈，谈好于成才同意后由其以公司的名义和借款人签订借款合同，签订后将合同交给于成才，放贷大概7笔，金额在90万左右。一般情况下是于成才自己打款给借款人，其工资每月5000元，单位管吃住。2016年4月被博乐市公安局取保候审，同年5月离开博乐。2019年4月被河南省新密市公安局抓获。39、证据搜查笔录，证实：2016年4月7日，博乐市公安局民警对新疆吉缘投资咨询有限公司进行搜查的情况。40、辨认笔录，证实：被告人于成才辨认出与其一起工作的叶海星，被告人岳振兴辨认出与其一起工作的叶海星。41、视听资料，证实：本案审讯程序合法。本院认为，被告人于成才、叶海星、岳振兴违反金融法规，未经相关部门的批准，向社会不特定多人公开宣传，非法吸收社会公众资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人于成才、叶海星、岳振兴犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人于成才系新疆吉缘投资公司的法定代表人，负责公司的全面工作，在共同犯罪中其主要作用，系主犯，被告人叶海星负责公司的财务工作，被告岳振兴负责公司的放贷业务，二被告在共同犯罪中起次要或者辅助作用，属从犯，对从犯依法可以从轻或者减轻处罚。虽二被告人都是从犯，考虑到被告人岳振兴经手的非法吸收及放贷的数额，可作为其在犯罪中具体作用的重要因素，被告人岳振兴参与程度比被告人叶海星要轻，其量刑上较被告人叶海星要酌情从轻处罚。被告人于成才、叶海星、岳振兴自愿认罪，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。经查，依据委托协议书、收据及证人证言，被告人于成才、叶海星、岳振兴非法吸收公众存款的数额应为3849900元，尚未退还的金额为2549810元，公诉机关指控的数额有误，本院予以纠正。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人于成才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起至2022年8月16日止。罚金须在本判决生效后五日内缴纳。）二、被告人叶海星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金5万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月16日起至2021年3月15日止。罚金须在本判决生效后五日内缴纳。）三、被告人岳振兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年缓刑三年，并处罚金5万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金须在本判决生效后五日内缴纳。）三、责令被告人于成才、叶海星、岳振兴向出借人退还经济损失。具体详见退赔清单。审判长 普丽志审判员 王美玲人民陪审员 孙凤珠 二〇二〇年十二月三日 书记员 刘斌