河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初240号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人胡增海，男，1977年3月14日出生，汉族，出生于河北省成安县，大专文化，农民，住成安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月13日被磁县公安局刑事拘留，2015年5月21日被磁县公安局执行逮捕，2016年3月17日经磁县人民检察院决定取保候审。因无故不到案2016年10月24日被磁县公安局上网追逃，2019年4月18日被抓获归案，并于次日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。 指定辩护人王明路，河北滏潮律师事务所律师。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2019）111号起诉书指控被告人胡增海犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月13日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人胡增海及其指定辩护人王明路到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 磁县人民检察院指控，一、2010年10月10日，被告人胡增海与其弟弟胡增金（已判）成立邯郸市润通种植农民专业合作社，法人胡增海，注册资金900万元，注册地址磁县建设东路**。被告人胡增海与胡增金自成立合作社后分别在磁县岳城镇、时村营乡、观台镇、光录镇设立了4家分社，后又发展了31个代办站为其吸收存款，这些代办站以高出银行利息，给奖励、二次分红等宣传方式让磁县城镇及村群众到其代办站存款。经审计2011年1月至2014年11月期间各个代办站共为该合作社吸收公众存款145143957.82元，还有64834304.46元没有给存款群众兑付。该合作社非法吸收资金后借与邯郸市锦江房地产开发有限公司使用和合作社日常消费、购买汽车、房产等物品。 二、被告人胡增海于2011年12月30日成立无极县润通谷物种植专业合作社，，注册地址在无极县并任法定代表人该合作社自成立以来未经有关银行部门批准，以高利息、奖品为诱饵变相吸收公众存款39321361.74元，截至案发前还有21808051.74元没有给群众兑付。 公诉机关并提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人胡增海进行处罚。 被告人胡增海对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，不持异议。 指定辩护人王明路提出的辩护意见是，被告胡增海本人法律意识淡薄，加之当时政策不清、政府监管不力是滋生此案件的社会环境；系初犯，无犯罪前科；被告到案后，如实供述案情，积极主动提供涉案资产，配合公安机关查封追缴、认罪认罚；被告人吸收的资金用在房产开发等合法经营项目，并且涉案剩余资产可以兑付被害人的损失；案发后被告人取得了部分被害人的谅解；认罪悔罪，积极提供赃款线索，吸收资金没有用于个人挥霍，财产变现后能够给群众兑付，取得了部分群众谅解，建议对被告人从轻处罚。 经审理查明，一、2010年10月10日，被告人胡增海与其弟弟胡增金（已判）成立邯郸市润通种植农民专业合作社，法人胡增海，注册资金900万元，，注册地址磁县建设东路**被告人胡增海与胡增金自成立合作社后分别在磁县岳城镇、时村营乡、观台镇、光录镇设立了4家分社，后又发展了31个代办站为其吸收存款，这些代办站以高出银行利息，给奖励、二次分红等宣传方式让磁县城镇及村群众到其代办站存款。经审计2011年1月至2014年11月期间各个代办站共为该合作社吸收公众存款145143957.82元，未兑付金额为64834304.46元。该合作社非法吸收资金后借与邯郸市锦江房地产开发有限公司使用和合作社日常消费、购买汽车、房产使用。 另查明，案发后，据被告人胡增海提供的线索，侦查机关查封了部分涉案资产。其中：现金3014930元，转给磁县群众代表2199266.1元用于给群众兑付；需向无极县存款群众转款763281.81元用于给群众兑付；2018年6月26日，经邯郸市中正信房地产估价有限公司评估，金业国际大厦1单元1207、1208、1209、磁县迎宾苑小区2-6-102，市场价值为1441720元；临漳县锦江富贵苑住宅:6-1-201、6-1-301、6-1-401、6-1-501、6-1-801、6-1-901、6-1-1001、6-1-1101、6-1-1201、6-1-1301号;7-1-201、7-1-301、7-1-501、7-1-601、7-1-701、7-1-801、7-1-901、7-1-1201、7-1-1301、7-1-1501、7-1-1601、7-1-1701号;9-1-201、9-1-801;龙富苑住宅:8-1-501、8-1-601.8-1-1001、、8-1-1201、8-1-1301、11-1-601;富贵苑商铺:1-Ｓ-2、2-Ｓ-1、2-Ｓ-6、3-Ｓ-1、3-Ｓ-3、3-Ｓ-4、3-Ｓ-6、4-Ｓ-1、4-Ｓ-3、4-Ｓ-4、5-Ｓ-2号、龙富苑商铺:2-Ｓ-3号）；锦江花园4号楼：4-32-Ａ4、4-3-Ａ6、4-6-Ａ6、4-31-Ａ6、4-32-Ａ7、6-1-3201；邯郸金业国际大厦1-12-1210、1-1-1211、1-12-1212；成安县义馨佳园房产：20-3-3、20-3-4、20-3-5、20-3-6、1-1-2、1-1-4、1-2-1、1-2-3、1-2-4、1-2-5、1-2-6、1-2-7、1-2-8。门面：3-18、3-20，市场价值为61627744元；2018年6月26日，经武安中策资产评估事务所评估，冀Ｅ×××××骊威牌轿车价值为25000元；冀Ｄ×××××哈弗牌轿车价值20000元。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实： 一、证人证言 1、证人陈某1（邯郸市润通专业合作社工作人员）证实，2013年下半年，我通过朱某1介绍到邯郸市润通专业合作社上班，每月工资2400元，逢年过节给大米和油。合作社法人胡增海，负责合作社全面工作；经理胡增金，负责各个代办点的工作；内部会计申某，负责记账和现金，朱某2有时帮申某做账；外部会计成某，负责到各个站点收钱；营业员范丽红。司机有我、朱某1、张某1。我主要是开车带着成某到各站点收钱。成某给代办站开一张内部往来单据，由他签字，盖上胡增海或胡增金的手章。收回来的钱交给申某，有时朱某2也收钱。 2、证人张某1（邯郸市润通专业合作社工作人员）证实，2013年下半年，我到邯郸市润通专业合作社上班，每月工资2400元，逢年过节给大米和油。合作社法人胡增海，负责合作社全面工作；经理胡增金，负责给我们安排具体工作；内部会计申某，负责记账和现金，朱某2有时帮申某做账；外部会计成某，负责到各个站点收钱。营业员范丽红。司机有我、朱某1、陈某1。成某给代办站开一张内部往来单据，由他签字，盖上胡增海或胡增金的手章。收回来的钱交给申某。 3、证人朱某1（邯郸市润通专业合作社工作人员）证实，邯郸市润通专业合作社法人是胡增海，胡增金是经理，成某、朱某2、申某是会计，司机有他、张某1、陈某1、胡玉山。他经常开车带合作社工作人员去各代办点拿钱，成某去的多。该合作社下设四个分社，分别是岳城分社（负责人崔某1）、时村营分社（负责人王某1）、光录分社（负责人张付堂）、观台镇（负责人石某1）。岳城分社有13个代办站，分别是岳城村崔某1、柿园村黄某2、漳村王某6、梧桐庄村彭某、付屯头村靳朝林（后卫吕某2）、马坟村王某5、钟离村张某6、界段营村张某5、大庄村靳某1、小庄村靳某2、刘屯头村（记不清名字）、水鱼岗村张某3、马水涧村李某3。时村营分社有8个代办站，分别是西小屋村王某1、西李庄村刘某2、上陈村白某1、田庄村杜某、小盆沟村薛某、下七垣村陈某2、白庄村白某2、庆和峪村陈某3。观台分社有5个代办站，分别是西艾口村石某1、东艾口村张某4、后岭村武某2、西保障村吕付彬、岗子窑村王某4。光录镇分社有3个代办站，分别是尧丰村张付堂（后为张世伟）、曲沟村赵某1、李家岗村牛某。讲武城镇朝冠村李某1。 4、证人朱某2（邯郸市润通专业合作社工作人员，胡增金前妻）证实，邯郸市润通专业合作社法人是胡增海，胡增金是经理，成某、申某是会计，陈某1、张某1、胡玉山、张强、朱某1是司机。我是胡增海媳妇刘某1介绍到合作社上班的。刘某1主要与会计对账。成某从代办站拿回来钱后，我会把拿回来的钱和内部往来单据与现金清点一下，核对无误后记到账本。成某会把内部往来单据交给申某记账，申某保留单据。我把钱存入我的邮政储蓄卡，再转到胡增海（邮政储蓄银行卡、中国银行卡）、胡增金（邮政储蓄银行卡）卡上。该合作社下设四个分社，分别是岳城分社（负责人崔某1）、时村营分社（负责人王某1）、光录分社（负责人张付堂）、观台镇（负责人石某1）。岳城分社有13个代办站，分别是岳城村崔某1、柿园村黄某2、漳村王某6、梧桐庄村彭某、付屯头村靳朝林（后卫吕某2）、马坟村王某5、钟离村张某6、界段营村张某5、大庄村靳某1、小庄村靳某2、刘屯头村（记不清名字）、水鱼岗村张某3、马水涧村李某3。时村营分社有8个代办站，分别是西小屋村王某1、西李庄村刘某2、上陈村白某1、田庄村杜某、小盆沟村薛某、下七垣村陈某2、白庄村白某2、庆和峪村陈某3。观台分社有5个代办站，分别是西艾口村石某1、东艾口村张某4、后岭村武某2、西保障村吕付彬、岗子窑村王某4。光录镇分社有3个代办站，分别是尧丰村张付堂（后为张世伟）、曲沟村赵某1、李家岗村牛某。讲武城镇朝冠村李某1。另外还有几个代办站早就兑付清了。内部往来单据有上交股金、支取股金（包括代办站负责人的手续费，站点负责人在制作的表格上签字），支取股金的钱从她这里出。胡增金名下的冀Ｄ×××××汽车、迎宾苑小区的房产、邯郸市国际大厦的房产都是合作社出的钱。合作社吸收的存款用于日常开销、工人工资、代办站手续费、转给锦江公司，剩下的钱都在胡增海手里。 5、证人申某（邯郸市润通专业合作社工作人员）证实，2013年4月，我通过祥云传播报纸上的招聘信息到邯郸市润通专业合作社上班，每月工资从1200元、1500元、1700元、1900元，涨到2200元，逢年过节给大米和油。合作社法人胡增海；经理胡增金，负责给我们安排具体工作；我是内部会计，负责记账和现金；朱某2是总会计，负责收支现金；外部会计成某，负责到各个站点收钱。营业员范丽红。 合作社大约30个代办站。各个站点交上来钱后，我给代办员出具上交股金的“邯郸市润通专业合作社内部往来凭证”，一式三联，第一联是存根联，第二联是留存联，第三联是记账联，合作社留存的是第一联和第三联，代办员留存的是第二联。如果代办员要支取股金的，保存的是第三联，经手人是谁谁签字，谁收的款谁在收款人栏签字。流水账（每半个月记一次）记的是各个代办员的业务额、流动股和固定股数额，有上交和支取的数额，还有流动股利息、固定股利息。报账表也是每半个月记一次，一式三联，合作社留两张，代办员留存一张。在我不干的时候，合作社一共吸收6000多万元。 6、证人董某证实，我和胡增海于2003年认识，胡增海曾借过我的身份证和户口本成立了邯郸市润通种植农民专业合作社，我是半年后才知道此事的，我不是该合作社股东，也没出过资、分过红，我没有参与吸收公众存款。我后来知道股东还有陈鹏和张某2。 7、证人张某2证实，我和胡增海于2003年认识，胡增海曾借过我的身份证和户口本成立了邯郸市润通种植农民专业合作社，我是半年后才知道此事的，我不是该合作社股东，也没出过资、分过红，我没有参与吸收公众存款。我后来知道股东还有陈鹏和董某。 8、证人胡某证实，我是胡增海父亲。我经常在外跑车，身份证件都在家里放着，我不知道胡增海拿我的身份证件办理了邯郸市润通种植农民专业合作社。 9、证人刘某1证实，我是胡增海前妻。胡增海共办理了两个合作社，一个是邯郸市润通种植农民专业合作社，在磁县办公，一个是无极县润通谷物种植农民专业合作社，在无极县办公。这两个合作社的法人都是胡增海。邯郸市润通种植农民专业合作社的工作人员有胡增金（经理），会计成某、申某、朱某2，司机朱某1、陈晨，我的工作是帮忙收取成某收上来的钱，给成某写个收条，然后把现金交给胡增海，还帮忙给工作人员发工资。我的工资是每个月1000元。无极县润通谷物种植农民专业合作社的工作人员有崔某2（经理），习坤（会计）。我知道胡增海把钱借给过邯郸市锦江房地产开发有限公司，后来邯郸市锦江房地产开发有限公司抵顶了临漳锦江新城小区的一些住宅、商铺，门面有美容和饭店租出去了，胡增海曾让我去收过房租。胡增海购买过临漳县房产。胡增海曾以我的名义购买了磁县滏苑小区2号楼1单元302房产1套。 10、证人成某证实，我2011年底到邯郸市润通种植农民专业合作社上过班。合作社法人是胡增海，会计申某（负责账目核对）、魏玉花，柜员范丽红，司机张某1、朱某1、胡玉山、陈晨、张强，我是外勤会计，负责到各个站点拿钱，给站点开具内部往来单据（收到股金或上交股金），回来后交给刘某1或朱某2。站点需要钱时胡增海或胡增金会给我说，我给站点钱后，开具支取股金单据交给刘某1或朱某2。合作社原来是胡增海和刘某1管理，后来胡增海在无极开办无极县润通谷物种植农民专业合作社后，胡增金负责管理。 11、证人王某2（邯郸市锦江房地产开发有限公司董事长）证实，我认识胡增海，我借了胡增海5230万元，其中4180万元是转账，另外胡增海在临漳天丰合作社的1050万元债权转至我公司承担。这些钱我投到邯郸市和临漳锦江新城房地产开发了。2014年，我公司和胡增海拟通过承接胡增海开办的邯郸市润通合作社债务方式，来作为偿还胡增海债务，双方签订了《股权转让框架协议》意向协议，由我公司派人盘账，待账目与我公司能够持平情况下，才接受。后因未谈成，又与胡增海商定采取以房抵债的方式偿还胡增海债务，并用我公司开发的锦江花园和临漳锦江新城房产抵顶。其中锦江花园32套房产（合同定价19550216元）、临漳锦江新城富贵苑23套（合同定价16267785元）、龙福苑7套（合同定价4645690元）、锦江新城门市（合同定价9257760元）。我公司陆续偿还胡增海现金1636.3万元，还款合计66084451元，其中利息为13784451元。抵债给胡增海的房产存在银行贷款抵押、续贷的情况，因为我公司一直还着款，不影响胡增海行使房产权利，所以胡增海表示同意。如因我公司贷款不能及时偿还造成胡增海损失，仍由锦江公司承担。 12、证人钟某（邯郸市锦江房地产开发有限公司副总经理）证实，我公司和胡增海是借贷关系没有参与胡增海邯郸市润通合作社吸收资金行为，为偿还胡增海的债务，曾和胡增海签订《股权转让框架协议》，但未实际履行。后来我公司采取以房抵债方式已偿还清欠胡增海的债务。 13、证人王某3（磁县农民专业合作社协会会长）证实，协会成立于2012年12月，性质是由全县农民专业合作社、农协机构、涉农组织、农村人士自愿成立的非营利社会团体和非政府组织，接受磁县农协办公室业务指导和社团登记管理机构磁县民政局监督和管理。邯郸市润通种植农民专业合作社是2012年11月入会的，法人是胡增海，2012年交了6000元会费，2013年交了8000元会费，交了10万元风险保证金。该合作社共从协会领取了75本，3750份“磁县农民专业合作社成员出资凭证”。 14、证人黄某1证实，通过胡增海在邯郸市0元）抵顶部分群众集资款，并有房屋买卖协议书、认购协议书在卷。 15、证人武某1证实，通过胡增海在邯郸市0元）抵顶部分群众集资款，并有房屋买卖协议书、吴国中询问笔录在卷。 二、分社（代办点）负责人或家属证实、集资群众代表陈述 1、吕某1证实，我是观台镇西保障村人，原先是村信用社信贷员。胡增海和胡增金二人找到我让我为邯郸市润通种植农民专业合作社吸收存款，他们让我给群众说资金安全，存钱安全，还印一些宣传单让我给群众看。宣传单内容是宣传合作社的好，入社自愿，存取自由，还有一些存钱的年利率。群众存1万元定期给价值50元的物品，有的是一袋10斤的大米，有的是一壶2.5升食用油，不够1万元的给洗洁精或洗衣粉。合作社的法人是胡增海，胡增金是经理，会计有成某、申某、朱某2。我为该合作社吸收了1592661.34元存款。有2014年11月30日最后一次的报账表、上交股金和支取股金为准。有群众存钱了我给胡增海或胡增金打电话，他们安排成某（外勤会计）带着司机陈晨、朱某1、张强、张某1、胡玉山来收钱。他们给我出具“邯郸市润通专业合作社内部往来凭证”，一式三联，第一联是白色附件联，第二联是红色收据留存联，第三联是绿色记账联。我留存第二联，是我上交的股金，如果是我支取股金就留存第三联。一个月报两次账，报账表一式三联，我留一张，合作社保留二张。我从合作社一共提了8万元左右。 2、牛某（李家岗代办站）、靳某1（大庄村代办站）、王某4（岗子窑代办站）、白某1（上陈村代办站）、杜某（田庄村代办站）、陈某2（下七垣村代办站）、赵某1（曲沟村代办站）、崔某1（岳城村代办站）、吕某2（付屯头村代办站）、彭某（梧桐庄村代办站）、张某3（水鱼岗村代办站）、黄某2（柿园村代办站）、靳某2（小庄村代办站）、李某1（朝冠村代办站）、李某2（刘屯头村代办站）、刘某2（西李庄村代办站）、石某1（西艾口代办站）、王某5（马家坟村代办站）、王某1（西小屋村代办站）、王某6（漳村代办站）、武某2（后岭村代办站）、薛某（小盆沟村代办站）、张某4（东艾口村代办站）、陈某3（庆和峪村代办站）、陈某4（西光录村代办站）、白某2（白庄村代办站）、李某3（马水涧村代办站）、张某5（界段营村代办站）、张某6（钟离村代办站）证实的事实与吕某1证实的事实基本一致。 3、李明田、苏丙忠、王艳丽、田同宝、刘文霞、靳某1、李日祥、李俭、李某3、李俊明、吕某2、王文林、张明礼、张洪亮、吕泽鑫、王振兰、贾彦东、王玉丰、白玉香、王日奎、武忠臣、张国华等群众代表陈述载明，我们是为了让胡增海退还我们存的钱，对胡增海依法判决。 三、书证 1、内资企业登记基本情况表、章程、办公地址现场照片载明，邯郸市润通种植农民专业合作社的基本信息。胡增海是该合作社法定代表人及股东情况。 2、中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局答复意见书，该局从未向邯郸市润通种植农民专业合作社金融许可证。 3、磁县农业服务协会办公室情况说明、磁县农民合作社协会章程、文件、开展业务申请、委托书、领取票据情况说明、收取会费凭单、风险储备金收据载明，磁县农民合作社协会成立的时间、性质和组成等情况。邯郸市润通种植农民专业合作社成立、入会、领取票据、交费等信息。 4、邯郸市润通种植农民专业合作社营业执照、税务登记证、年检合格证等载明，该合作社的基本信息。 5、宣传单、明白卡、出资收益表、授权书、工作证、内部外来（上交股金、支取股金）样表载明，邯郸市润通种植农民专业合作社宣传、内部资金往来的情况。 6、刑事判决书载明，同案犯陈某3、王某1、王某5、胡增金分别被磁县人民法院判决不同刑罚和罚金。 7、情况说明、借款合同、借款抵押补充协议书、股权转让框架协议书、交接单、担保协议书等载明，邯郸市锦江房地产开发有限公司借胡增海款，2014年5月6日，双方商量以股权转让方式还款，签订了《股权转让框架协议》但没实际履行的情况。 8、收据、还款表、收款明细、转账凭证、房源表、富贵苑房产及车位、龙福苑房产及车位、锦江新城商铺明细、认购协议书等载明，邯郸市锦江房地产开发有限公司以房抵债（龙福苑23套抵16267785元、富贵苑7套抵4645690元、锦江花园32套抵19550216元）、现金转账12700000元、临漳分公司现金3663000元共计还胡增海借款66084451元的情况。 9、银街一号明细、购房收据载明，胡增海购买河北汇天房地产开发有限公司C区一层06、40、41、42、43、44、45、46，C区二层08、37、38、39、40、41、42、43、44。C区三层08、09、36、37、38、39、40、41、42、43。 10、收据载明，胡增海购买成安县新民居房产。房号：20-3-3、20-3-4、20-3-5、20-3-6、1-1-2、1-1-4、1-2-1、1-2-3、1-2-4、1-2-5、1-2-6、1-2-7、1-2-8。门面：3-18、3-20。车库：1-10、1-6、19-10、1-5、20-12、19-11、1-10、20-14、1-1。储藏室：1-2、1-6、20-28、20-27、20-24、20-23、1-7。 11、邯郸市载明，胡增海购买该大厦1单元1207-1212号，应付款2198354元，欠款107万元。 12、磁县房地产产权监理所证明载明，胡增海以胡增金的名义在磁县；以刘某1的名义在磁县磁县南滏苑小区27号楼2单元301号，办理产权登记手续。 13、胡增海名下的冀Ｄ×××××骊威牌汽车一辆、胡增金名下的冀Ｄ×××××汽车一辆。 14、磁县公安局扣押物品清单、商品房买卖合同、收款收据、房产证复印件、磁县房地产产权监理所证明、邯郸市兴东房地产开发有限公司售楼部关于胡增海、胡增海购房情况说明载明，磁县公安局扣押胡增海名下位于邯郸市房产；临漳县锦江富贵苑住宅:6-1-201、6-1-301、6-1-401、6-1-501、6-1-801、6-1-901、6-1-1001、6-1-1101、6-1-1201、6-1-1301号;7-1-201、7-1-301、7-1-501、7-1-601、7-1-701、7-1-801、7-1-901、7-1-1201、7-1-1301、7-1-1501、7-1-1601、7-1-1701号;9-1-201、9-1-801;龙富苑住宅:8-1-501、8-1-601.8-1-1001、、8-1-1201、8-1-1301、11-1-601;富贵苑商铺:1-Ｓ-2、2-Ｓ-1、2-Ｓ-6、3-Ｓ-1、3-Ｓ-3、3-Ｓ-4、3-Ｓ-6、4-Ｓ-1、4-Ｓ-3、4-Ｓ-4、5-Ｓ-2号、龙富苑商铺:2-Ｓ-3号）；银街一号明细、购房收据载明，胡增海购买河北汇田房地产开发有限公司Ｃ区一层06、40、41、42、43、44、45、46，Ｃ区二层08、37、38、39、40、41、42、43、44。Ｃ区三层08、09、36、37、38、39、40、41、42、43；锦江花园4号楼：4-Ａ4-32、4-Ａ6-3、4-Ａ6-6、4-Ａ6-31、4-Ａ7-32、6号楼6-1-3201（其中两套住宅有遗留问题需处理）；成安县义馨佳园房产：20-3-3、20-3-4、20-3-5、20-3-6、1-1-2、1-1-4、1-2-1、1-2-3、1-2-4、1-2-5、1-2-6、1-2-7、1-2-8。门面：3-18、3-20。车库：1-10、1-6、19-10、1-5、20-12、19-11、1-10、20-14、1-1。储藏室：1-2、1-6、20-28、20-27、20-24、20-23、1-7。刘某1名下磁县南滏苑小区27号楼2单元301室，胡增金名下磁县迎宾苑小区2号楼6单元102号房产一套、胡增海名下冀Ｄ×××××汽车一辆（车存款群众手中）、胡增金名下冀Ｄ×××××长城牌汽车一辆。 15、河北春达建筑工程有限公司证明载明，胡增海负责施工磁县校安工程观台二标段合同总价为6419071.25元，已收工程款2840000元，未收3579071.25元。 16、资金兑付分配方案表（明细表）、转账证明、移交物品清单、情况说明载明，在案发后胡增海拿出76万元用于给群众兑付。无极县公安局转磁县处置润通合作社非法集资案件专用账户（磁县农民专业合作社协会账户）3014930元，其中，2199266.1元转给磁县群众代表用于给群众兑付；需向无极县存款群众转款763281.81元。 17、各代办站汇总表、业务报账表载明，各代办站汇总表载明各个站点存款、站点负责人手续费等。 18、邯郸市华泰会计事务所邯华泰专审（2015）第079号专项审计报告、补充报告载明，审计报告是根据磁县公安局提供的润通合作社报案材料卷宗、询问（讯问）笔录、部分账簿资料以及内部往来存根等证据作出。邯郸市润通种植农民专业合作社成立于2010年11月10日，法定代表人胡增海，下设4个分社，27个代办站。其中岳城分社负责人崔某1，下设13个代办站；时村营分社负责人王某1，下设9个代办站；光录镇分社负责人张世伟，下设3个代办站；观台镇分社负责人石某1，下设5个代办站；讲武城镇朝冠村代办站。 （一）非法吸收存款情况 （1）账面记录情况 胡增海提供总账显示，2011年1月至2014年11月期间，借方累计发生额145143957.82元，贷方累计发生额80075495.70元，余额65068462.12元。该余额与胡增海提供的2014年11月30日各代办站业务报账表金额一致。该余额与各站点负责人报案金额不一致，系存在未记账事项。 （2）各站点单据情况 31个站点提供的内部往来单据显示：2010年1月至2014年11月期间，上交股金金额138362904.23元，支取股金金额73415029.12元，余额为64947875.11元，该余额与31个站点报案金额不一致的原因为单据不完整。 （二）报案核实情况 根据31个站点负责人询问笔录和相关报账表资料，未兑付群众金额为66224788.92元（包含利息转本金2682802.65元）。其中24个站点的1746人已报案，报案金额44730997.87元，已兑付85460.50元，报案损失金额44645537.37元。 （三）资金去向 （1）根据锦江公司确认的还款表，锦江公司以房产抵账给胡增海49721451元。 （2）房产支出共计27758247元。其中：胡增海以个人名义购买临漳县，金额14655100元；购买临漳县，付款7000000元（合同金额15758290元）；购买成安县，金额4974793元（包含储存室和车库）；购买邯郸市预付房款1128354元；胡增海以其兄弟胡增金名义购买磁县迎宾苑小区房产1套。 （3）购置资产清单显示 购置资产共计支出1419500元，主要购置电脑、打印机及软件291000元；分社装修费用108600元；车辆810000元；磁县农民合作社风险准备金100000元。 （4）用河北春达建筑工程有限公司的资质中标磁县教育局的校安工程项目，胡增海询问笔录称投资3600000元，已收工程款2840000元，垫付资金760000元（合同标价6419071.25元） （5）账面显示2011年至2013年红利或利息支出共计3137674.21元。 （6）内部往来单据显示2014年6月、7月、8月份，总社付给各站点手续费支出共计521118.33元。无其他月份数据记录。 （四）其他情况说明 润通合作社与31个站点内部往来单据差异说明：胡增海提供的润通合作社内部往来单据显示，上交股金金额144918687.70元，支取股金金额83658406.34元，余额61260281.36元。该余额与各站点内部往来单据余额有差异。 并有邯郸市润通种植农民专业合作社31个站点报案汇总明细表、报案汇总表、各站点群众报案明细表、购置资产明细表、31个站点上交及支取股金明细表、单据不完整导致差异明细表、已兑付完成未提供单据导致差异明细表在卷。 19、到案证明、抓获经过、羁押证明载明，2015年4月12日，胡增海被传唤到案，2019年4月18日被成安县公安局民警常振鹏等二人在石家庄市附近抓获，并于2019年4月18日-19日羁押在成安县看守所。 20、户籍证明信及社会调查载明被告人胡增海的身份信息及社会表现无前科。 21、部分集资参与人出具联名谅解书。 22、同案犯胡增金对上述犯罪事实的相关供述。 23、被告人胡增海对上述犯罪事实的相关供述。 上列证据，本院予以确认。 二、被告人胡增海于2011年12月30日成立无极县润通谷物种植专业合作社，注，注册地址在无极县任法定代表人，该合作社自成立以来未经金融管理部门批准，以高利息、奖品为诱饵变相非法吸收公众存款39321361.74元。已经用房产抵付17345510.00元,未兑付金额为21808051.74元。 另查明，有现金763281.81元可用于给集资群众兑付。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实： 一、证人证言 1、崔某2（无极县润通谷物种植专业合作社经理）证实，该合作社成立于2012年3月，法定代表人是胡增海，原来的负责人是张永涛、胡占杰等人，会计是刘某3，出纳是郝某，还有和我们一起去办业务的王某7、魏某1、田某。合作社通过40多个代办员吸收了3700多万元，听胡增海说把这些钱都投到房地产了。 2、刘某3（无极县润通谷物种植专业合作社会计）证实，该合作社成立于2012年3月，法定代表人是胡增海，负责人是崔某2，出纳是郝某，司机是王某7、魏某1、田某。我是会计，负责汇总代办员上交、支取的股金数，然后把报表传给胡增海合作社通过30多个代办员吸收了3600多万元。我母亲李某64万元投入了合作社，一张股金证写的是我的名字，另一张是我母亲的名字。 3、田某（无极县润通谷物种植专业合作社司机）证实，该合作社成立于2012年12月，法定代表人是胡增海，负责人是崔某2，出纳是郝某，刘某3是会计，司机是我、魏某1、田某，有30多个代办员。胡增海或崔某2接到代办员电话后，让我们司机拉上他们，拿着胡增海的手章和存款凭证去收款，胡增海或崔某2给代办员开具资金往来凭证，代办员给存款群众开具股金证。合作社主要是采取现金入股分红的方式开展工作。分红方式是：存款不到3个月的按活期利率分红，3个月和半年的利率我记不清了，一年的按4.2%分红。另外，存款1万元定期3个月或者6个月的奖励老百姓一袋10斤装大米；存款1万元1年的奖励老百姓一桶5升装色拉油；存款6千元以上定期3个月或3个月以上的，奖励老百姓一袋1袋10斤重的大米；存款5千元以下的，奖励老百姓1袋洗衣粉或洗洁精。合作社共吸收入股的2000来个社员，存款3700多万元。听胡增海说把这些钱都投到房地产了。 4、王某7（无极县润通谷物种植专业合作社司机）、郝某（无极县润通谷物种植专业合作社出纳）、魏某1（无极县润通谷物种植专业合作社司机）证实的情况与田某证实的情况基本一致。 5、王某2证实，邯郸市锦江房地产开发有限公司和胡增海之间的借贷、抵债情况，并有借款合同、借款解压补充协议、借款明细。 二、代办员或亲属证实、集资参与人陈述 1、赵某2证实，我以前是楼下信用社代办员。大约2012年5月，胡增海和张永涛找到我，介绍说润通合作社承包有土地，经营化肥种子，说润通合作社存钱利息高，1万元定期一年4.2%，半年的3.6%，三个月的3.36%，还有奖品大米和食用油，还给我手续费，让我介绍农民存钱。还给了我一些传单。我就给老百姓介绍到润通合作社存钱，共存了334万多元。我垫付了52万元用于群众兑付。 2、张某7（北苏镇寺下村）、石某2（无极镇西关村）、张某8（南流乡东宋村）、石某3（大陈镇石家庄村）、徐某（高头乡刘家庄村）、赵某3（北苏镇马桥村）、魏某2（南流乡东宋村）、刘某4（南流乡小东郎村）、贾某（城关镇西罗尚村）、周某（北苏镇南苏村）、袁某（北苏镇北苏村）、宋某（北苏镇北苏村）、段某（大陈镇西东侯村）、赵某4（无极镇西关村）、赵某5（南流乡大召村）、李某4（北苏镇寺下村）、张某9（北苏镇寺下村）、李某5（东侯坊乡东侯坊村）、安某（南流乡大中郎村）、付某（北苏镇林中村）证实，其或家人作为润通合作社的代办员为合作社吸收存款，宣传、分红、存款数额、给群众兑付数额等事实。 3、李建农、丁月卿、雷宝才、朵银贞、李占彬、马明占、闫礼平、张立丰、安某、赵某5、赵某4、石某2、贾志民陈述，通过胡增海在邯郸市产的情况，并有房屋买卖协议、存款凭证及收条在卷。 三、书证 1、成安县国土资源局、住房和城乡建设局证明，成安县辛义乡义馨佳园未办理土地登记，属农村集体房屋。 2、收据、锦江新城协议载明，锦江房地产与无极县润通谷物种植专业合作社之间房产以房抵债情况。 3、无极县润通谷物种植专业合作社各站点业务报账表及汇总表载明；该合作社及各个站点吸收群众存款、群众分红支取资金状况。 4、临漳县住房和城乡规划建设局查询证明、临漳县房屋他项权利登记申请书及相关手续载明，经查询,锦江新城富贵苑6-1-201、6-1-301、6-1-501、6-1-801、6-1-901、6-1-1001、6-1-1101、6-1-1201、6-1-1301、7-1-201、7-1-301、7-1-501、7-1-601、7-1-701、7-1-801、7-1-901、7-1-1201、7-1-1301、7-1-1501、7-1-1601、7-1-1701、9-1-201、9-1-801、6-1-401。锦江新城龙福苑8-1-501、8-1-601、8-1-1001、8-1-1201、8-1-1301、11-1-601。在邯郸市城郊农村信用合作联社彭家寨信用社贷款抵押,借款合同编号:(城郊)农信借字(2014)第02242014839509号,抵押期限:2014年1月24日至2015年1月23日,贷款金额:贰仟肆佰万元整,抵押次数:一次。 锦江新城富贵苑1-S-2,在邯郸市城郊农村信用合作联社彭家寨信用社贷款抵押,借款合同编号:(城郊)农信借字(2013)第02242013133243号,抵押期限：2013年2月4日至2015年1月31日,贷款金额:贰仟肆佰万元整,抵押次数:一次。 锦江新城富贵苑3-S-1.3-S-3.2-S-6.3-S-4、2-S-1、3-S-6、5-S-2、4-S-3、4-S-1、4-S-4，锦江新城龙福苑2-S-3在我局未查询到抵押信息。 以上房号在我局商品房合同备案信息中未查询到备案信息。 邯郸市锦江房地产开发有限公司在邯郸市,2015-149的抵押档案信息。 邯郸市锦江房地产开发有限公司他项权证号2013-095,在邯郸市城郊农村信用合作联社彭家寨信用社抵押贷款,贷款金额:贰仟肆佰万元整,抵押期限:2013年2月4日至2015年1月31日。 邯郸市锦江房地产开发有限公司他项权证号2014-114,在邯郸市城郊农村信用合作联社彭家寨信用社抵押贷款,贷款金额:贰仟肆佰万元整,抵押期限:2014年1月24日至2015年1月23日。 6、个人购房借款担保合同、商品房买卖合同及相关手续载明，胡增海以其购买的的邯郸市临漳县壹号房产:1、编号（0016294）ｃ区二层:Ｃ2-08、Ｃ2-37、Ｃ2-38、Ｃ2-39、Ｃ2-40、Ｃ2-41、Ｃ2-42、Ｃ2-43、Ｃ2-44;2编号（0016295）Ｃ区一层:Ｃ1-06、Ｃ1-40、Ｃ1-41、Ｃ1-42、Ｃ1-43、Ｃ1-44、Ｃ1-45、Ｃ1-46；3、编号（0016293）с区三层:Ｃ3-08、Ｃ3-09、Ｃ3-36、Ｃ3-37、Ｃ3-38、Ｃ3-39、Ｃ3-40、Ｃ3-41、Ｃ3-42、Ｃ3-43（房产价值15758658元，首付7958658元，其余房款7800000元）房产在中国工商银行股份有限公司临漳支行抵押贷款。 7、一、二标段中标通知书、建设施工合同载明，磁县观台镇学区校安工程与河北春达建筑工程有限公司签订了建筑施工合同。 8、银行流水载明，无极县公安局冻结胡增海在中国农业银行股份有限公司无极支行的存款839978元；在无极县农村信用合作联社的存款698.75元；邯郸银行股份有限公司磁县支行的存款100903.58元。 9、审计报告、补充审计报告载明，经河北中君汇信源会计师事务所有限公司对无极县润通谷物种植专业合作社吸收公众存款进行审计，该合作社共吸收公众存款39,321,361.74元,已经用房产抵付17,345,510.00元,尚未退还的吸金额为21,975,851.74元,其中2013年2月及以后吸资尚未退还的金额为21,808,051.74元。我们按代办员进行了核对、汇总。(详见附表) 由于已抵付房产部分原始单据无法提供,无极县润通谷物种植专业合作社吸资总额是通过未退还金额加上房产抵付金额倒推出来。 并有未退金额明细表（合并同一代办员）、胡增海房产顶账明细在卷。 四、被告人胡增海对上述犯罪事实的供述。 上列证据，本院予以认定。 本院认为，被告人胡增海违反国家金融管理法规，借助成立邯郸市润通种植农民专业合作社、无极县润通谷物种植专业合作社名义，并承诺高额利息回报、奖励、分红为诱惑，通过设立分社、代办站向社会人群采取口口相传、印发宣传单等方式非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了国家正常的金融秩序，损害了广大人民群众的财产权利，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控被告人犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。 鉴于被告人胡增海到案后，能够如实供述，能够向公安机关提供非法吸收公众存款去向，有积极挽回集资参与人损失的愿望，并向集资参与人兑付，取得了部分集资参与人谅解，当庭认罪态度较好，认罪认罚，且在本案中被查扣的资产依法处置后有望日后兑付等情节，对其处罚时可酌情予以考虑，对于辩护人提出的辩护意见均酌情予以充分考虑。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人胡增海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五十万元。 二、对非法吸收公众存款数额不足退赔部分83679808.29元，责令被告人胡增海继续退赔各集资参与人。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。折抵十一个月六天，即被告人胡增海的刑期自2019年4月19日开始至2023年8月12日止；罚金限判决生效后十五日内足额缴纳；非法吸收公众存款数额不足退赔部分限判决生效后十五日内退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  程红军 审 判 员  姚纪泽 人民陪审员  刘东亮 二〇二〇年十二月二十九日 书 记 员  董晓君 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。