湖北省黄石市黄石港区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0202刑初308号公诉机关黄石市黄石港区人民检察院。被告人王婷婷，女，汉族，大专文化，原系其公司黄石支公司销售总监，住黄石市黄石港区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月25日被黄石市公安局黄石港分局刑事拘留，同年8月1日被该局执行逮捕。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人王浩，湖北人本律师事务所律师。辩护人刘必成，湖北人本律师事务所律师。黄石市黄石港区人民检察院以鄂黄港检刑诉[2019]312号起诉书指控被告人王婷婷犯诈骗罪，于2019年12月4日向本院提起公诉，本院于当日立案。公诉机关二次申请补充侦查延期审理，在补充完毕后，本院又申请黄石市中级人民法院延长三个月审理期限。本院依法由审判员陶玲俐担任审判长，与人民陪审员张景、刘玉4成合议庭，公开开庭审理了本案。黄石市黄石港区人民检察院指派检察员付娟、助理检察员徐晓康出庭支持公诉，被害人严某、李某1、黄某、胡某1、王某2、左某2、王某1、乔某1、胡某2、方某、程某1、乔某2、刘某1、詹某都委托的诉讼代理人张某、曹某，被告人王婷婷及其辩护人王浩、刘必成到庭参加诉讼。现已审理终结。黄石市黄石港区人民检察院指控：被告人王婷婷在任某公司黄石支公司销售总监期间，因炒期货欠下巨额债务，为偿还债务，遂伪造“某公司黄石中心支公司”的印章，虚构公司需要业务员垫付保费，并承诺给百分之二好处费的事实为诱饵，向熟人朋友借款，王某1、乔某1、乔某2等二十余名被害人信以为真，通过刷POS机或银行转账的方式将资金转入王婷婷私人账户，共计892.255969万元。收取被害人资金后，王婷婷以某公司黄石中心支公司名义出具收据并加盖其伪造的公司印章。被骗款项均被王婷婷用于偿还高利贷及银行贷款。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示和宣读相关证据材料予以证明。公诉机关认为，被告人王婷婷以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人系坦白，可以从轻处罚。建议判处被告人王婷婷有期徒刑十五年，并处罚金人民币三十万元。被告人王婷婷辩称：其没有非法占有的故意，也没有欺骗被害人，故不构成诈骗罪。辩护人提出：1、被告人王婷婷没有非法占有的主观故意，没有虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为，因为有真实垫付保费，使用私刻公章得到保险公司授权，故被告人王婷婷不构成诈骗罪。2、本案事实不清，证据不足，且未收集无罪、罪轻的证据。本案仅有出借人陈述，没有其他证据，有的被害人有收据、无付款凭证或无收据、有借款凭证，甚至无收据、无付款凭证，没有调取王婷婷完整的资金流向，未进行审计，仅凭被害人陈述确定涉案金额，故对指控的诈骗金额有异议。鉴定报告显示乔某1等人提供的14份检材上印某与某公司黄石支公司印章不同，而该14份证据的借款金额合计为307.134975万元，超出该金额不属于损失金额。3、即使法院认定被告人王婷婷的行为具有社会危害性，应追究刑事责任，也应定性为非法吸收公众存款罪。同时某公司黄石支公司系该罪主犯，也应承担单位犯罪的刑事责任。诉讼代理人提出：被告人王婷婷系职务犯罪。王婷婷非法占有的财产系公司财产；私刻公章是为了工作方便，不是欺骗被害人。本案不能认定为非法吸收公众存款罪。经审理查明：2016年12月至2019年6月，被告人王婷婷在担任某公司黄石支公司销售总监期间，因炒期货欠下巨额债务，向被害人虚构公司需要业务员垫付保费，承诺给百分之二好处费为诱饵，伪造“某公司黄石支公司”的印章，以公司的名义向二十七名被害人借款。被告人王婷婷通过POS机、银行转账或者支付现金的方式将被害人的资金合计人民币891.277879万元全部转入其私人账户，向被害人出具借条或者收款收据，并加盖伪造的公章。为了长期维系借款关系，王婷婷支付被害人手续费34.273572万元，实际诈骗金额为857.004307万元。具体事实如下：1、2019年6月份，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人朱某借款28.9375万元，并给朱某出具借条，在借条上加盖伪造的公司印章，王婷婷作为担保人在借条上签字。之后，王婷婷支付朱某0.57875万元手续费。2、2017年6月至2019年4月期间，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，分多次找被害人王某1借款115.534126万元，并向王某1出具借条和收款收据，在借条和收款收据上加盖伪造的公司印章，王婷婷作为担保人和经手人在借条和收款收据上签字。之后，王婷婷归还王某124万元本金及手续费，剩余91.534126万元一直未归还。3、2018年12月至2019年5月期间，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人乔某1借款45.633166万元，并给乔某1出具收款收据，且在收据上加盖伪造的公司印章。之后，王婷婷支付给乔某10.912663万元手续费。4、2018年11月至2019年6月期间，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人胡某1借款127.867414万元，并给胡某1出具收款收据，且在收据上加盖伪造的公司印章。之后，王婷婷陆续归还胡某119.5万元，余款108.367414万元尚未归还。之后，王婷婷支付胡某12.5573万元手续费。5、2019年6月份，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人刘某1借款11.22267万元，仅支付刘某1手续费0.202027万元。6、2019年5月至6月期间，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人方某借款54.6163万元，并给方某出具收款收据，且在收据上加盖伪造的公司印章。之后，王婷婷支付方某1.092326万元手续费。7、2019年5月份，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人程某1借款29.65992万元，并给程某1出具了借条，且在收据上加盖伪造的公司印章，其作为借款人也在借条上签字。之后，王婷婷支付程某10.593198万元手续费。8、2019年6月份，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人王某2借款16万元，并向王某2出具收款收据，且在收据上加盖公司伪造的印章。之后，王婷婷支付王某20.32万元手续费。9、2019年5月份，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人吴某借款6.565万元。之后，王婷婷支付吴某0.1313万元手续费。10、2019年6月份，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人乔某2借款27.5万元，并向乔某2出具收款收据，且在收据上加盖伪造的公司印章。之后，王婷婷支付乔某20.55万元手续费。11、2019年5月至6月，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人胡某2借款40.7559万元，并向胡某2出具收款收据，且在收据上加盖伪造的公司印章。之后，王婷婷归还胡某23万元本金，剩余37.7559万元未归还。之后，王婷婷支付胡某20.479594万元手续费。12、2019年6月份，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人王某3借款4.432万元。13、2017年7月至2018年12月期间，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人黄某借款41万元，并给黄某出具借条，且在借条上加盖伪造的公司印章。14、2019年5月份，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人刘某2借款5万元。之后，王婷婷支付刘某20.1万元手续费。15、2019年6月份，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人阮某借款7.6049万元。之后，王婷婷支付阮某0.12万元手续费。16、2019年5月份，被告人王婷婷以其公司需要垫付保费为由，向被害人左某1借款4.7828万元，并给左某1出具收款收据，且在收据上加盖伪造的公司印章。之后，王婷婷支付左某10.095656万元手续费。17、2017年6至2019年4月期间，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人王某4借款214.9万元，并给王某4出具收款收据，且在收据上加盖伪造的公司印章。之后，王婷婷共计支付王某4手续费11.778万元。18、2019年5月份，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人郭某借款7.9万元。19、2019年4月，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人李某1借款20万元，并出具收款收据，且在收据上加盖伪造的公司印章。之后，王婷婷支付李某10.4万元手续费。20、2019年5月至6月，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人詹某都借款16.8732万元，并出具收款收据，且在收据上加盖伪造的公司印章。之后，王婷婷支付詹某都0.85492万元手续费。21、2019年3月，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人戴某借款1.1211万元。之后，王婷婷支付戴某0.022422万元手续费。22、2019年4月至6月期间，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人周某借款2.87142万元。23、2019年5月至6月期间，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人王某5借款5.89522万元，并出具收款收据，且在收据上加盖伪造的公司印章。之后，王婷婷支付王某50.19万元手续费。24、2019年6月，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人全某1借款1万元，并出具收款收据，且在收据上加盖伪造的公司印章。之后，王婷婷支付全某10.02万元手续费。25、2019年5月，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人徐某借款3.5万元。之后，王婷婷支付徐某0.07万元手续费。26、2016年12月至2019年6月，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，向被害人左某2借款68.27938万元，并出具收款收据，且在收据上加盖公司印章。之后，王婷婷支付左某28.440586万元手续费。27、2018年6月至2019年6月期间，被告人王婷婷以公司需要垫付保费为由，找被害人严某借款28.325863万元。之后，王婷婷支付严某4.76483万元手续费。以上款项均被王婷婷个人支配使用。书证1、抓获经过，证实被告人王婷婷于2019年6月25日在其公司被他人扭送到公安机关。2、被害人朱某提供的借条、银行卡交易明细。证实2019年6月11日，借款人某公司黄石支公司向朱某借款4.998万元、13万元、1.9912万元、2万元，朱某以陈某的名义借给某公司黄石支公司6.92万元，上述款项均以垫付保费的名义出借并加盖公章，王婷婷作为担保人在借条上签字。3、被害人王某1提供的借条、借款承诺书、收据。借条，证实借款人某公司黄石支公司于2017年6月27日向王某1借款5.534126万元，并加盖公章，连带责任担保人为王婷婷。2018年1月27日，借款人某公司黄石中心支公司分别向王某1借款20万元、30万元，借条上加盖公章，连带责任担保人为王婷婷。2019年4月8日，借款人某公司黄石支公司和王婷婷向王某1借款53万元，并加盖公章。2019年6月18日，借款人王婷婷向王某1借款7万元，并承诺还款期限。收据，证实2018年12月29日、2019年4月8日王婷婷向王某1出具30万元、29万元收据二张，并加盖某公司黄石中心支公司公章。3、被害人乔某1提供的收据、转账凭证。收据，证实王婷婷于2017年3月29日、2018年12月27日、2019年5月28日、29日分别收到乔某117.5万元、20.454875万元、8万元、7.3万元，合计53.254875万元。乔某1提供兴业银行、广发银行等各家银行与王婷婷收支明细、微信支付交易明细。4、被害人胡某1提供的收据，证实王婷婷于2018年11月15日、2018年12月29日、2019年1月25日、2019年1月26日、2019年6月8日、2019年6月11日分别收到胡某122.73016万元（已还10万元）、44.8万元、18.326584万元、13.34067万元、8.67万元、20万元，合计127.867414万元。5、被害人刘某1提供的转账凭证，证实刘某1于2019年6月21日转账1.12123万元，于2019年6月20日六次刷POS机支出1.30286万元、1.95429万元、0.65143万元、0.65143万元、0.65143万元、3.25715万元，于6月21日刷卡支付1.63285万元，合计11.22267万元。6、被害人方某提供的收据七张，证实王婷婷于2019年5月29日三次收到方某5.956万元、18.045万元、8.099万元，于6月4日、12日、17日、22日收到4.932万元、10.1453万元、2.929万元、19.51万元，合计69.6163万元。7、被害人程某1提供的借条及情况说明，证实借款人某公司黄石支公司和王婷婷于2019年5月27日、28日、31日分别向程某1借款9.50554万元、11.15438万元、15万元，合计35.65992万元。8、被害人王某2的银行流水、收据，银行流水证实2019年6月12日、13日王某2通过转账给王婷婷3.7315万元、2.2685万元，同日王某2交行卡分多次收到王婷婷转账4.9万元、4.9万元、2.2万元、0.5万元、0.32万元，后王某2又转给王婷婷4.9万元、4.9万元、0.2万元。收据证实2019年6月12日，经手人王婷婷以公司的名义给王某2出具收到垫付保费16万元。9、被害人吴某的转账记录、聊天记录，证实2019年5月23日，吴某分别向黄石港区东泰车行转账2.515万元、向黄石市恒盛烟酒专卖店转账4.05万元，吴某当日通过微信收到王婷婷转账的0.1313万元。10、被害人乔某2的转账记录、银行流水、聊天记录、情况说明，证实乔某22019年6月5日向黄石市个体户柯某2转账10万元、向阳新县兴国镇百缘酒店转账3万元，向王婷婷支付宝转账1万元、取现2万元、微信转账1万元、2019年6月6日乔某2两次向王婷婷的银行卡转账6万元，合计23万元，王婷婷共计支付手续费0.55万元。11、被害人胡某2提供的收据、转账记录，收据证实2019年5月22日、23日，王婷婷以垫付保费的名义收到胡某29.4797万元、2.548万元。转账记录证实2019年5月22日，胡某2向联想电脑专卖店、黄石市万达商场、汇龙百家盛宴转账2.548万元、2.9265万元、1.8712万元、4.682万元，同年5月28日胡某2向黄石市谷之乐器经营部、广汽本田恒信德龙店、铁山区女人花按摩店转账4.352万元、3.868万元、3.732万元，6月6日胡某2分别向个体户柯某2转账7.68万元、4.7762万元、4.32万元，上述转账合计40.7559万元。2019年5月20日、5月23日、5月29日、6月12日，王婷婷分四次转账给胡某20.189594万元、0.05096万元，0.23904万元、3万元，合计3.479594万元。12、被害人王某3提供的转账凭证、聊天记录，证实2019年6月4日，王某3使用信用卡转账王婷婷4.432万元。13、被害人黄某提供的银行对账单、借条、情况说明，银行对账单证实2017年6月21日、7月25日、9月20日，黄某分别转账给柯某24.91601万元、转账给王婷婷5万元、柯某22万元，2018年12月24日，黄某向柯某2转账28万元。情况说明证实黄某被王婷婷骗取41万元。借条证实黄某分别于2019年5月13日以垫付保费的名义借给某公司黄石中心支公司、王婷婷7万元、6万元、39.99万元。14、被害人刘某2提供的银行对账单，证实2019年5月25日刘某2向阳新庚发建材厂转账2.8万元，同日向黄石武商量贩百货转账2.2万元。15、被害人阮某提供的POS机签购单，证实阮某于2019年6月12日分四次在POS机上刷走3.012万元、1.6049万元、1.15371万元、1.83429万元，合计7.6049万元。16、被害人程某2提供的银行交易明细，证实程某2于2019年5月16日向黄石恒信东顺汽车销售服务转账4.7828万元。17、被害人王某4提供的还款承诺书、保证书、借条、情况说明等书证，证实王某4于2019年1月17日借给某公司黄石支公司168.9万元，并承诺同年2月28日归还全部借款本金。后王某4又于同年6月10日借给王婷婷46万元，并承诺同年6月15日归还本金。其于2016年6月垫付保费15万元，王婷婷按2%支付手续费，支付截止时间至2018年10月。2019年1月，其垫付保费153.9万元仅当日按2%支付了手续费，2019年4月垫付保费46万元未支付手续费。18、被害人李某1提供的收据一张，证实李某1于2019年4月26日以垫付保费的名义借给某公司黄石支公司20万元，王婷婷作为经手人签字并加盖公司公章。19、被害人詹某都提供的收据、银行对账单，证实詹某都于2019年5月16日、6月5日、6月16日以垫付保费的名义借给某公司黄石支公司5万元、9.8632万元、2万元，并提供刷卡记录：2.946万元、2.064万元、4.8712万元、4.992万元、2万元。20、被害人戴某提供的情况说明和银行对账单，证实戴某借给王婷婷多张信用卡刷卡垫付保费，每一笔都会给2%的手续费。因手机聊天记录丢失，只有兴业银行有记录，被王婷婷诈骗最后一笔是1.1211万元，每次按2%支付手续费，并提供了该款的银行账单和刷卡记录。21、被害人周某提供的银行对账单和微信聊天记录，证实周某于2019年4月29日、4月30日转账给柯某21.48万元、4.52万元，同年5月10日周某转账给黄石市某汽车销售有限公司1.87142万元。同年6月13日周某分二次收到王*芳2万元、3万元。22、被害人王某5提供的收据、银行对账单、情况说明，收据证实王某5于2019年5月24日以垫付保费的名义支付给某公司黄石支公司4.9212万元，经手人王婷婷。银行对账单证实2019年5月24日王某5转账给柯某24.9212万元，同年6月18日转账给黄石市美尔雅旅行社0.97132万元，合计5.89252万元。23、被害人全某1收据一张，证实全某1于2019年6月12日以垫付保费的名义借给某公司黄石支公司1万元，经手人王婷婷。24、被害人左某2收据三张、银行交易流水，证实左某2于2017年4月1日、2017年6月29日、2019年5月31日以自己和刘某5的名义借给王婷婷20万元、25万元、7万元，收据上加盖某公司黄石支公司公章，并提供了相应的银行转账清单。25、被害人严某提供的银行交易明细、聊天记录，证实严某于2018年6月至2019年6月分多次转账给王婷婷28.325863万元，王婷婷又分多次转账给严某4.764832万元。26、中信建投证券股份有限公司黄石广场部证券营业部客户交易流水，证实王婷婷于2007年至2019年投资证券买卖情况。27、某公司黄石中心支公司出具的情况说明，证实某公司黄石支公司属于三级机构，受二级机构某公司湖北分公司领导。某公司黄石支公司的行政公章、财务专用章均在湖北分公司保存，保单专用章、发票专用章由该支公司保管，保单专用章主要用于签订保险合同，不做其他用途；发票专用章主要用在保险合同生效后，开具保单金额同等的发票上，不做其他用途。该支公司按需到税务局领取“湖北增值税普通发票”和“湖北增值税专用发票”，再无其他发票和收据。还证实公司存在业务员垫付保费的个别情况。支公司对王婷婷私刻公章进行诈骗一事完全不知情，公司所有员工对王婷婷涉嫌犯罪的情况完全不知情。王婷婷个人业务偶尔也有垫付保费的情况存在。二、证人证言1、证人刘某3的证言，证实其系某公司黄石支公司负责人，其公司公章由上级部门、省级公司保管。其未让王婷婷替公司垫付保费，也未授权王婷婷以某公司黄石支公司的名义在外借款。王婷婷向他人借款时开具的收款收据和加盖的公章都不是其公司所为，王婷婷所借款项均未进入公司账户，所有借款都是王婷婷个人行为。2、证人李某2的证言，证实其系某公司湖北分公司员工，其公司及下属13个中心支公司的印章均由湖北省分公司管理印章岗位的人集中保管，未借给王婷婷使用。3、证人王某6的证言，证实其与王婷婷系同事关系，其帮王婷婷办理过4台P**机，都是用王婷婷本人身份证办理，王婷婷使用的信用卡是中国银行，储蓄卡是建设银行。4、证人柯某1（曾用名柯某2）的证言，证实王婷婷系其远房表姐，2016年其到王婷婷所在公司上班，王婷婷找其借POS机，每次刷卡后王婷婷给其打电话，其就将款转账至王婷婷的建设银行卡上。5、证人沈某的证言,证实其于2018年10月开始在黄石港区内经营办公用品店，另外还有刻字刻章的业务，“某公司湖北分公司黄石支公司”的公章不是其所刻，但其记得一个三四十岁左右的女子来店里换过该公章的外壳。三、被害人陈述1、被害人朱某的陈述，证实2019年6月11日，王婷婷让其帮忙垫付保险金，其在团城山路边坐上王婷婷的车后，王婷婷拿出三台P**机，其使用银行卡刷卡及取现金共支付给王婷婷28.9092万元，王婷婷当场出具借条，借条上加盖某公司黄石支公司公章。同年6月12日王婷婷归还13.9092万元，又以垫付保费为由分别用POS机刷走6.95万元、1.995万元、4.9925万元。截止目前为止，王婷婷共欠其28.9375万元未归还。2、被害人王某1的陈述，证实2017年6月27日，王婷婷叫其去办公室，说某公司黄石支公司需要垫付资金，其通过信用卡向王婷婷的POS机刷卡5.534126万元；2018年1月27日王婷婷又说公司需要50万元的保险垫资，因为其之前和王婷婷是同事，知道王婷婷舅舅是中国人保财务老总，所以相信了她，通过信用卡刷卡50万元到POS机上，当时王婷婷出具两张借条。2019年4月8日，王婷婷又对其说要垫付资金，到期后可以获得利息，随后其通过信用卡向POS机刷了36万元，王婷婷当场出具了一张53万元借条（已还17万元）。上述借条都加盖了某公司黄石中心支公司的公章。王婷婷共计归还本金和手续费24万元，到目前为止尚欠91.534126万元。3、被害人乔某1的陈述，证实其帮王婷婷垫付保费63.254875万元，期间归还20.133609万元，剩余45.633166万元未归还，王婷婷按2%支付0.91263万元手续费。2019年6月24日，其和乔某2找到王婷婷要求归还所有垫付的保费，因王婷婷不能归还。次日就带着王婷婷到某公司黄石支公司去，要求一刘姓负责人处理大家给王婷婷垫付保费之事，并提供了收款收据，该负责人说某公司黄石中心支公司没有印章，收款收据上的印章是王婷婷个人行为。该公司处理不了，其让该负责人报警了。其还证实乔某2被骗27.5万元。4、被害人胡某1的陈述，证实2018年11月15日至2019年6月11日期间，王婷婷先后以公司垫付保费为由找其借款十几次，共借款127.867414万元，之后归还19.5万元，剩余108.367414万元未归还，每次王婷婷收到钱后按照2%转给其合计2.5573万元利息。5、被害人刘某1陈述，证实其于2019年6月被王婷婷以垫付保费的名义骗走11.22267万元，本金未归还，支付2%的手续费0.22445万元。6、被害人方某陈述，证实其于2019年5月至6月期间，其被王婷婷以垫付保费的名义借走69.6163万元，后王婷婷归还15万元，剩余54.6163万元本金未归还，支付手续费1.392326万元。7、被害人程某1陈述，证实其于2019年5月被王婷婷以垫付保费的名义借款35.65992万元，之后归还6万元，剩余29.65992万元本金未归还，29.65992万元支付手续费0.593198万元。8、被害人王某2陈述及情况说明，证实2019年6月12日王婷婷说某公司黄石支公司需要垫付保费冲业绩找其借钱，后王婷婷到家中拿出POS机分别刷走2.2685万元、3.7315万元，随后其又使用银行卡分别支付4.9万元、4.9万元、0.2万元给王婷婷，王婷婷以公司名义向其开具发票并加盖了公章，其总共被骗16万元，王婷婷支付0.32万元手续费。9、被害人吴某陈述及情况说明，证实2019年5月23日13时左右，王婷婷说某公司黄石支公司需要垫付保费冲业绩，问其信用卡是否有钱，因为王婷婷比较讲信用，而且还是公司老总，就相信了。其将两张信用卡通过POS机给王婷婷分别刷卡4.05万元、2.515万元，一共被骗6.565万元，王婷婷支付利息0.1313万元。10、被害人乔某2陈述，证实2019年6月5日，其接到王婷婷电话说有一笔保单需要垫资，给其两个点的手续费，后其通过王婷婷的POS机分别支付10万元、3万元。当晚又通过乔某1、微信、支付宝向王婷婷转账4.5万元、1万元、1万元，王婷婷还说钱不够，其又去银行取现2万元交给王婷婷。同年6月6日，王婷婷又以相同理由找其借款，其通过微信转账1万元、银行卡转账给王婷婷6万元。其共计被骗27.5万元，其中有收据21.5万元，另有6万元没有收据只有转账记录。11、被害人胡某2陈述，证实2019年5月22日至同年6月6日，王婷婷说某公司黄石中心支公司有一笔保单需要垫资，其共计向王婷婷转账40.7559万元，6月12日王婷婷归还3万元，剩余37.7559万元未归还。王婷婷支付0.189594万元、0.05096万元，0.23904万元手续费。12、被害人王某3陈述，证实2019年6月4日，王婷婷说某公司黄石中心支公司需要垫付保费，其将信用卡给王婷婷刷卡4.432万元，王婷婷说过几天还，后来就联系不上了，没有约定手续费。13、被害人黄某陈述，证实其于2017年7月至2018年12月，其被某公司黄石支公司的王婷婷骗取42.5万元。当时王婷婷出具三张借条，分别是6万元、7万元、39.99万元，其中39.99万元包括29.5万元本金和10.49万元的手续费。之后持收款收据到王婷婷的公司询问，一姓刘的负责人解释说黄石支公司属于三级公司，公司没有印章，收款收据上加盖的公章是王婷婷的个人行为。14、被害人刘某2陈述，证实2019年5月25日，王婷婷打电话说某公司黄石支公司有一笔保单需要垫资，其分两次向王婷婷支付2.2万元、2.8万元，当时太相信王婷婷，没有索要收据。15、被害人阮某陈述，证实2019年6月12日，王婷婷说某公司黄石支公司有一笔保单需要垫资，其分四次向王婷婷的POS机转账7.60489万元，因为认识很久没有向王婷婷索要收据。16、被害人程某2陈述和证明，证实2019年5月16日，王婷婷说有一笔保单需要垫资，其通过POS机向王婷婷转账4.7828万元，王婷婷当场出具收款收据。其与左某1系夫妻关系，借款时收取王婷婷2%的手续费0.095656万元。17、被害人王某4陈述，证实2017年6月3日左右，王婷婷称有个工程责任险需要垫资让其帮忙，其直接转账给王婷婷15万元。2019年1月14日左右，王婷婷给其打电话称要垫付4S店新车保险与建委的工程责任险，随后其用手机银行向王婷婷银行卡转账139万元左右。2019年1月17日，王婷婷又给其打电话说前面垫付的139万元下午可以到账归还，还有一笔保金需要垫资，其用手机银行与信用卡向王婷婷支付14.9万元，当日下午王婷婷打电话叫其等几天，资金比较大需要总公司审核。之后王婷婷一直以各种理由搪塞，其于2019年2月14日叫王婷婷出具了一张还款承诺书和一张借条。2019年4月23日，王婷婷又给其打电话称需要垫资46万元，其通过手机银行向王婷婷银行卡转账46万元，之后其一直给王婷婷打电话催促还钱，但王婷婷还是以各种理由搪塞，其共计被骗214.9万元。18、被害人郭某陈述，证实2019年5月24日，王婷婷给其打电话说某公司黄石支公司需要垫资，其将13张信用卡交给王婷婷，王婷婷刷走3.4万元；5月26日，王婷婷找其妻帮忙，用信用卡刷走4.5万元，其没有让王婷婷写欠条或者收据，承诺给2%的返点钱，但未支付。19、被害人李某1陈述，证实2019年4月26日上午，王婷婷给其打电话说某公司黄石支公司有一笔保单需要垫资，让其帮忙，随后王婷婷用其的银行卡在POS机上刷了20万元并出具收据，还在收据上加盖了公司公章。按2%约定支付了0.4万元手续费。20、被害人詹某都陈述，证实2019年3月至同年5月16日，王婷婷以某公司黄石支公司需要垫资，其一共向王婷婷转账42.74598万元，已归还25.87278万元，还剩16.8732万元未归还，王婷婷出具了收据并加盖了公司公章。之后，王婷婷支付0.85492万元手续费。21、被害人戴某陈述，证实2019年3月11日，王婷婷对其说帮忙垫付保费，并说给其2%的手续费，过几天可以归还，当晚其通过王婷婷提供的POS机转账1.1211万元，因为信任没有索要收据。22、被害人周某陈述，证实2019年4月29日，王婷婷给其说某公司黄石支公司需要垫资，其用自己和妻子的信用卡通过POS机给王婷婷刷卡6万元，5月10日又刷了1.87142万元。6月14日王婷婷通过一个叫王某6的银行卡归还5万元，到目前为止，尚欠2.87142万元未归还。因为信任王婷婷，没有索要收据，与王婷婷没有约定手续费。23、被害人王某5陈述，证实2019年5月24日，王婷婷说某公司黄石支公司有一笔保单需要垫资，其通过POS机向王婷婷转账4.9212万元，该款当时出具了收款收据，并加盖了某公司黄石中心支公司的公章。同年6月17日王婷婷又以相同理由借款，其再次向王婷婷转账0.97132万元，王婷婷说收款收据用完了，就在打印的小票上加盖了公司的公章。其一共被王婷婷骗取5.89252万元。24、被害人全某1陈述，证实2019年4月，王婷婷对其说有车险需要垫付，其就将信用卡交给王婷婷刷卡2万元，后王婷婷归还本金时支付400元手续费，5月份王婷婷也陆续刷卡几次但都归还本金。同年6月王婷婷又找其借了1万元一直没有归还。25、被害人徐某陈述，证实2019年5月28日，王婷婷对其说某公司黄石支公司有一笔保费需要垫资，其通过手机银行向王婷婷转账4.8万元，此前也转了几次现金一共支付10万元，王婷婷给其开具了10万元收据，后王婷婷陆续归还6.5万元，目前还有3.5万元未归还，10万元按2%支付了0.2万元手续费。26、被害人左某2陈述，证实2016年12月30日至2019年6月23日期间，王婷婷以某公司黄石支公司需要垫付保单为由，骗取其共计73.27938万元。其中有48.27938万元交给王婷婷，另20万元交给保险公司的财务人员，还有5万元转账给某公司黄石中心支公司的书记刘某3。之后，共计支付手续费8.440586万元。27、被害人严某陈述，证实2017年11月至2018年6月期间，王婷婷让其垫付保费都会按时归还。但到了2018年6月22日至2019年6月23日，王婷婷就借多还少亏空其的信用卡额度，王婷婷共计诈骗其28.325863万元，之后王婷婷支付手续费4.76483万元。四、被告人供述被告人王婷婷的供述:其在某公司黄石支公司担任销售总监。2014年，其炒期货亏损1000余万元，家人帮其归还500余万元，尚欠500余万元至600余万元的外债未还清。因欠债太多无法偿还，自己家人的收入仅能还利息。到2018年4月，其个人的收入已无法还上利息。其看到期货市场态势较好，想利用某公司黄石支公司的名义叫朋友垫付保费，投入到期货市场去赚钱还债。因为其公司有团购保险业务，但必须要有保单的发票才能报销，针对部分业务，业务员往往会自己想办法先将钱垫上，把保单刷出来后找单位报销。因为数额很大，业务员拿不出那么多的现金，就会找朋友借钱垫付保费，并带着朋友去公司找前台刷POS机进入公司账户或交现金到财务人员入账，入账后，公司才会出保单，等保费从公司报销出来之后再将钱还给朋友。另外我们业务员会给一笔业务费（业务费的高低由业务员决定）给借钱的朋友。因为在2018年4月之前其通过这种方式找朋友垫付过保费，所以朋友才会信任其。其找朋友办理了一个POS机（名称为某汽车有限公司），如果要垫付保费的朋友准备刷POS机支付，就骗他们说POS机就是公司的，通过该POS机将钱刷到其个人账户，如果朋友支付现金，就让他们将现金给其，骗他们说该款存进了公司账户，实际上这些钱都存入其个人账户。其在外面市场购买了7本普通的两联收据，朋友支付现金后其给他们开具收据并加盖公司公章，这个公章是模仿公司原始印章找别人制作的假印章。从2018年4月至今，其通过上述方式诈骗王某80万元左右、乔某40万元左右、胡某110万元左右、王某168万元左右、刘某10万元左右、方某47万元左右、郭某7.5万元左右、李某23万元左右、詹某都15万元左右、王某某35万元左右、吴某6万元左右、乔某某23万元左右、胡某某45万元左右、戴某1.6万元左右、周某2万元左右、王某某4.6万元左右、王某某6万元左右、全某1万元左右、徐某2万元左右、黄某41万元左右、刘某某5万元左右、阮某8万元左右、左某某75万元左右、朱某29万元左右、严某27万元左右、左某某4万元左右等数十人的财产。其骗来的钱都用来还本金和利息。其在诈骗过程中使用的一部POS机是其表弟柯某某的，其同事王某某提供了两三部POS机。柯某某收到钱后将钱转到其尾号6955的建设银行卡上，王某某提供的POS机刷款是直接进入其建设银行卡上，王某某有一部分现金直接存到其尾号2945的工行卡上。其一直通过这种方式骗钱，为了防止朋友起疑心，假装保费报销下来也还了一部分给朋友。但还是有人怀疑，其欺骗他们说报销手续繁琐，未报销下来，他们就未追问了，直到乔某2到其公司追问，事情才暴露出来。五、鉴定意见黄石市公安司法鉴定中心鉴定书，证实被害人乔某等人提供的14份收据和借条上所盖的印文与某公司黄石支公司现有的印章不是同一枚印章所盖印。以上证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人王婷婷以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人钱财857.004307万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人王婷婷多次诈骗，可以酌情从重处罚。关于被害人的诉讼代理人提出被告人王婷婷的行为系职务犯罪的辩护意见，根据证人刘某3证言以及某公司黄石支公司的情况说明可以证实王婷婷向他人借款时开具收款收据加盖公章不是公司所为，公司也不知道王婷婷私刻公章，出具假收据收取被害人钱财，王婷婷所借款项均未进入公司账户，所有借款都是王婷婷个人行为。被告人在公安机关的供述：其私刻公章以公司的名义出具收据将钱骗入自己个人账户上，并对朋友谎称已存入公司账户。以上证据可以证实王婷婷向公司隐瞒真相，以公司的名义将被害人的钱财骗入自己个人账户，单位对此事并不知晓，因此，该行为不属于职务行为，故诉讼代理人提出的该项意见，本院不予采纳。关于被告人王婷婷及其辩护人提出王婷婷没有非法占有的故意，没有虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为，公诉机关指控的事实不清，证据不足，王婷婷不构成诈骗罪的意见，1、根据被告人供述：其因炒期货亏损，拖欠很多外债，无能力偿还，想利用其所在公司垫付保费的名义向朋友借钱。因之前通过此种方式找朋友垫付过保费，所以朋友对其比较信任。之后，其私刻单位公章以公司的名义向朋友借款并给朋友出具收据，将钱骗到自己个人账户，并对朋友谎称钱已存入公司账户。2、多名被害人陈述证实：因之前帮王婷婷垫付保费都已经归还，所以比较信任王婷婷。之后王婷婷再以同样的方式借钱时没有任何怀疑就将钱交给了王婷婷，并且王婷婷给他们也出具以公司为名的收款收据且均加盖公章，因此，他们一直以为是公司借款。3、证人刘某3证实：王婷婷给被害人出具的收款收据上所盖公章不是公司的公章，公司未授权王婷婷以保险公司的名义在外借款，王婷婷所借款项均系个人行为。被害人提供的银行转账凭证、收款收据、聊天记录等相关书证均可证实被害人转账给王婷婷及其相关账户的记录。4、某公司黄石中心支公司出具的情况说明，证实某公司黄石中心支公司的行政公章、财务专用章均在湖北分公司保存。支公司及所有员工对王婷婷私刻公章涉嫌诈骗犯罪的情况完全不知情。5、鉴定书证实：乔某1等人所持有的收款收据上的印文与某公司黄石中心支公司”的印文不是同一枚印章。以上证据均可证实王婷婷编造谎言，私刻公章，以单位名义出具假收据欺骗被害人，使被害人在不明真相的情况下上当受骗交付钱财，且犯罪数额达到刑事案件的立案标准，故应当以诈骗罪追究王婷婷的刑事责任，以上证据能够相互印证，证据较为充分，故被告人及其辩护人提出的该项意见本院不予采纳。关于辩护人提出鉴定报告显示乔某1等人提供的14份检材上印文与某公司黄石中心支公司印章不同，该14份证据借款金额合计307.134975万元，超出该金额不属于损失金额的辩护意见，虽然本案只鉴定了14份收款收据，其余的收款收据和借条未进行鉴定，但被告人王婷婷在借款之时明知自己没有偿还能力，还欺骗被害人交出钱财供自己个人使用，应当以未归还的犯罪数额追究其刑事责任，辩护人提出的该项辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人王婷婷的行为应认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见，非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款，或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。根据以上规定结合本案分析，被告人王婷婷没有向社会公开宣传，也没有向社会公众吸收资金，只是在朋友之间借款，故其行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不应以该罪处罚，辩护人提出的该项辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人王婷婷犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年六月二十五日起至二○三四年六月二十四日止。以上罚金应在本判决生效后第二日起十日内缴纳）。责令被告人王婷婷退赔27名被害人共计人民币857.004307万元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陶玲俐人民陪审员  张 景人民陪审员  刘 玉二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  魏陈一