内蒙古自治区乌拉特后旗人民法院刑事判决书（2020）内0825刑初54号公诉机关乌拉特后旗人民检察院。被告人孙某1，男，1997年10月4日出生，汉族，高中文化程度，住安徽省淮北市。2016年7月18日，因犯聚众斗殴罪被安徽省濉溪县人民法院判处有期徒刑一年六个月。2019年7月19日，因涉嫌犯诈骗罪被乌拉特后旗公安局刑事拘留，同年8月23日变更为取保候审，2020年8月6日被乌拉特后旗人民检察院决定取保候审，2020年11月6日被本院决定取保候审，2020年11月24日被本院决定逮捕，并由乌拉特后旗公安局执行，现羁押于杭锦后旗看守所。指定辩护人张国瑞，内蒙古磐石律师事务所律师。被告人于某，男，1985年11月13日出生，汉族，小学文化程度，住安徽省淮北市，2019年8月5日，因涉嫌犯诈骗罪被乌拉特后旗公安局刑事拘留，同年8月23日变更为取保候审，2020年8月6日被乌拉特后旗人民检察院决定取保候审，2020年11月6日被本院决定取保候审，2020年11月24日被本院决定逮捕，并由乌拉特后旗公安局执行，现羁押于杭锦后旗看守所。指定辩护人王飞，内蒙古磐石律师事务所律师。乌拉特后旗人民检察院以乌后检一部刑诉[2020]Z30号起诉书指控被告人孙某1、于某犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2020年12月10日公开开庭进行了审理。乌拉特后旗人民检察院指派检察员张腊梅出庭支持公诉，被告人孙某1及其指定辩护人张国瑞、被告人于某及其指定辩护人王飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。乌拉特后旗人民检察院指控：2019年4月份开始，被告人于某从其微信朋友圈看到朱某（已另案处理）发布的“以400元价格收购银行卡”的信息后，转发该信息，并将400元的价格改为300元钱，被告人孙某1看到于某的信息后，先后从孙某2、谢某、李某周某等人手中以每套200元钱的价格，收购银行卡、U盾、手机卡共计21套。之后，被告人孙某1将收购的21套银行卡全部以每套300元的价格出售给了于某，获利3000多元钱。于某又以每套400元的价格将银行卡全部出售给了朱某，获利3000多元钱。被告人孙某1、于某到案后如实供述自己的罪行。公诉机关认为，被告人孙某1、于某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人孙某1、于某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚。被告人孙某1、于某到案后自愿如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。建议判处被告人孙某1有期徒刑6个月至9个月，并处罚金，被告人于某有期徒刑6个月至9个月，并处罚金。被告人孙某1、于某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，自愿认罪认罚。被告人孙某1指定辩护人辩称，被告人孙某1认罪认罚，建议从轻处罚。被告人于某指定辩护人辩称，被告人于某属初犯，到案后如实供述自己的罪行，并当庭认罪，应从轻处罚。经审理查明，2019年4月份，被告人于某从其微信朋友圈看到朱某（已另案处理）发布的“以400元价格收购银行卡”的信息后，将信息中的“400元钱”改为“300元钱”后转发该信息，被告人孙某1看到于某的修改转发的信息后，以每套200元钱的价格先后从孙某2、谢某、李某周某等人手中，收购银行卡、U盾、手机卡共计21套。被告人孙某1将收购的21套银行卡又全部以每套300元的价格出售给了于某，获利3000元。之后，被告人于某又将21套银行卡以每套400元的价格出售给了朱某，获利3000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、报案材料、受案登记表证实，2019年7月8日上午，乌拉特后旗居民王某2到乌拉特后旗公安局刑警大队报警称：自己于2019年7月7日接到淘宝客服称之前购买的产品有质量问题需要退货，之后被骗现金8.4万元。2、立案决定书证实，2019年7月8日，乌拉特后旗公安局决定对王某2被骗案立案侦查。3、户籍证明证实，被告人孙某1、于某已达到刑事责任年龄。4、扣押决定书、扣押清单证实，被告人孙某1、于某倒卖银行卡的事实。5、抓获经过证实，2019年7月19日，被告人孙某1被安徽省淮北市公安局相山分局刑警大队抓获；2019年8月5日，被告人于某被安徽省淮北市公安局相山分局刑警大队抓获。6、临时羁押证明证实，2019年7月19日，被告人孙某1被临时羁押于安徽省淮北市第二看守所；2019年8月5日，被告人于某被临时羁押于安徽省淮北市第二看守所。7、被害人王某3转账记录证实，王某2的中国银行卡（尾号为64XX）于2019年7月7日通过手机银行分别向罗某（尾号为29XX）转账共计3.9万元，2019年7月7日向杨某（尾号为54XX）转账1万元，2019年7月7日分别向孙某2（尾号为XX转账共计3万元，总计7.9万元；王某2的中国建设银行卡（尾号为50XX）于2019年7月7日向孙某2（尾号为48XX）转账5千元。8、证人孙某3、转账记录证实，孙某2的中国工商银行账户（尾号为48XX）于2019年7月7日，由王某2通过自己的银行卡（尾号为64XX）分三次转入3万元和（尾号为43XX）转入5千元,陆续转入3.5万元。9、证人罗某银行开户、转账记录证实，罗某于2019年6月20日在中国农业银行开设尾号为2977的账户；罗某的中国农业银行账户（尾号为29XX）于2019年7月7日，由王某2通过自己的银行卡（尾号为64XX），分三次转入3.9万元。10、证人杨某银行开户、转账记录证实，杨某于2019年7月5日在中国农业银行开设尾号为054XX账户；杨某的中国农业银行账户（尾号为54XX）于2019年7月7日，由王某2通过自己的银行卡（尾号为64XX），转入1万元。11、安徽省濉溪县人民法院（2016）皖0621刑初90号刑事判决书证实，2016年7月18日，被告人孙某1因犯聚众斗殴罪被安徽省濉溪县人民法院判处有期一年六个月。12、情况说明证实，2019年9月10日朱某因诈骗罪被宿州市公安局立案侦查，同年10月4日刑事拘留，2020年2月3日移送审查起诉。13、证人孙某2证言证实，2019年5月份的时候孙某1和我说让我给他用我的身份信息办银行卡，因为他的游戏工作室转账需要用银行卡，并且告诉我每张工商银行的卡可以每月给我300元钱，建设银行的银行卡每张每月给我200元钱。要求我去银行开户的时候必须是银行卡、手机号、U盾这三样都办好。我给他办过四张银行卡，我不知道他用我的银行卡干什么用，我还知道徐某、张某、张某豪、谢某、许某某这几个人都给他办过银行卡，还有一些我不认识的人都给他办过银行卡，大概有十几个。14、证人谢某证言证实，我给孙某1卖过六张银行卡，用我自己的身份信息办理的两张，我女朋友李某的身份信息两张，我朋友周某的身份信息两张，这六张卡是我交到孙某1的手里的，孙某1给我了1200元钱，我把400元钱给了周某，他让我们用自己的身份信息先办理一张电话卡，然后到银行办理银行卡，还有U盾、电话卡、银行卡、U盾这三样都必须是一套都和银行卡绑定。15、证人李某证言证实，我在2019年7月份的时候，我和周某在路上遇到了孙某1，然后他就和我们两人说他收银行卡200元一张，讲了一些办卡的程序和所需要的东西，过了几天我就和周某先到联通公司办理了一张电话卡，然后到农业银行办理网银密保后，又到建设银行办理了建设银行卡。第二天我、周某、谢某、谢某某四个人去了孙某1的工作室，把银行卡给了孙某1，他给了我400元的现金，周某卖了两张银行卡400元，谢某卖了6张银行卡1200元，谢宜浩一张200元，之后我们就走了。16、证人周某证言证实，2019年7月份一天，我在路上碰到孙某1，他和我说帮我办两张银行卡，他自己用。我去办了一张联通的手机号，我用新手机号办理一张农业银行的卡和一张建设银行的卡，并开通了U盾，办完卡后我和谢某、李某、谢宜浩去孙某1工作室到门口，我让谢某把卡给孙某1，谢某下来给我了200元钱现金。17、证人邓某证言证实，2019年5月份的一天，我和张某3去找孙某2玩，孙某2就把我和张某3两人领到了孙某1的工作室，孙某1就和我们说办一张银行卡给我200元钱，而且还要有密宝。我们从孙某1的工作室出来后，我就和张某3去农业银行一人办了一张农业银行的卡还有密宝，我和张某3就拿着银行卡就去了孙某1的工作室，我们把银行卡交给孙某1，孙某1给了我们一人200元现金，我们拿钱走了。18、证人张某3证言证实，2019年5月份左右的时候我和邓某找孙某2玩，然后孙某2就带我们去了孙岚（孙某1）的游戏工作室，孙某3就和我们说他要用银行卡转账让我们去帮他办理，然后他按照200元一张的价格收。然后我和邓某去农行办理了银行卡也开通了网银，在这之前我们还去了移动公司办理了电话卡。我们办好后把这些东西都给了孙某3，他给我们每人200元钱后，过了几天后孙某3又给我打电话，让我给他办卡，我就又给他办理了一张招商银行卡，一张建设银行卡，他给了我400元钱。有一次我在孙某1办公室，杜某给我打电话问我在干什么，我说是有一个老板收银行卡，然后杜某就办了一张农业银行卡卖给了孙某1，卖了也是200元钱。19、证人徐某证言证实，2019年4月份时，孙某1和我说让我用自己的身份证办几张银行卡，什么银行的卡都行，一开始我没有同意，2019年5月份时我才同意，几张卡都是新办理的电话卡一张，再用新电话卡办理一张银行卡和U盾，他一共给了我1千元钱。20、证人王某2证言证实，2019年7月7日下午15时30分左右，我接到一个陌生的电话，对方称自己是淘宝退款工作人员，对方告诉我说我之前买的童装有质量问题，现在可以退货退款，而且是可以即时到支付宝的账户内，电话没有挂掉，对方问我支付宝是否到账，我说没有。对方称我的芝麻信用分数不够，需要从蚂蚁借呗借500元，我借出来之后对方让我把买衣服的钱留下，剩下的钱通过微信转给他，并且称所有借款由他们承担，让我不必担心。然后对方将微信号告诉了我，加上之后我给这个微信号名称叫“客服008”转了400元钱。转账失败之后对方让我从“当当网”上购买一个价值500元的产品，购买完毕后，我看了一下芝麻信用没有提升，我和他说我不弄，衣服我也不退了，钱我也不要了，对方说不行。对方说让我从支付宝里有个“网商贷”让我从里面借3.8万元，我按照对方提示的操作，从“网商贷”里借了3.8万元，对方说让我把钱给他们打过去，他们操作后，借的钱不需要我还。然后对方让我把这借的3.8万元转到一个叫孙某2的工商银行账户（尾号为861），我分四次给孙某2转了3.7万元。转过去之后我看了一下蚂蚁信用积分还是没有提升，我说我不办理了，对方说如果我不继续办理，这些借款将由我个人承担，我当时比较害怕就继续听他们的。然后对方又让我从支付宝里的“招联金融”借2.25万元，借出来了之后对方又给了我一个户名叫杨某的中国农业银行账户(尾号为54XX），我给这个账户内打了1万元，还给了一个户名叫罗某的中国农业银行账户（尾号为29XX）打了1.4万元。打完之后对方说已经开始认证了，我看了一下信用积分还是没有提升，对方说他们会从后台操作，让我把“网商货”和“招联金融”以及“蚂蚁借呗”从手机上点关闭按妞就行了，我看了一下没有关闭按妞，问对方怎么办，对方说我支付宝内还有余额，让我把余额全部提现到我的银行卡内。我就我把余额宝内的5万元全部提到了我的中国银行卡内。然后对方让我把2.5万元再次打到罗某的中国农业银行账户内，我打过去之后，对方说还在认证中，让我继续打钱，我意识到事情不对，自己被骗了，至此我共被骗现金8.4万元。21、证人朱某证言证实，2019年6月份的时候，我在网上认识了一个微信名叫“缺根弦”的人，他和我说他需要一些银行卡往境外出售，我可以找一些人办卡然后卖给他，我从中可以挣一些差价，他告诉我每一张卡给我800-900元。我就找了于某，说了可以贩卖银行卡挣钱的事情，之后于某又给我介绍了孙某1，我从孙某1那里收购了30余张银行卡，我每张银行卡给孙某1300元钱。我一共给了孙某19000元左右，我见过那个微信名叫“缺根弦”的人，具体叫什么名字我不知道，因为我们做这一行的人互相都不会问名字，我收购的银行卡都给了那个微信名叫“缺根弦”的人。我们收取银行卡的时候要求办卡的人不可以有信用卡，然后必须是新卡，卡上没有流水。银行卡、手机号、U盾这三个必须是一套的。我只从“缺根弦”那里拿到一笔钱是7100元。22、辨认笔录及照片证实，2019年7月19日、20日、8月2日、3日、4日、5日、13日，在侦查人员的组织下，在见证人的见证下，证人谢某、徐某、张某3、邓某、周某、李某、孙某2对被告人孙某1进行了辨认，辨认出孙某1；2019年7月26日、8月13日，在侦查人员的组织下，在见证人的见证下，被告人孙某1对证人朱某进行了辨认，辨认出朱某；2019年7月26日、8月13日，在侦查人员的组织下，在见证人的见证下，被告人于某对朱某、孙某1进行了辨认，分别辨认出朱某、孙某1；2019年8月13日，在侦查人员的组织下，在见证人的见证下，朱某对被告人孙某1、于某进行了辨认，分别辨认出孙某1、于某。23、鉴定意见证实，被告孙某1的苹果手机数据恢复情况以及孙某1与朱某、于某关于收购银行卡的聊天记录。24、电子数据证实，被告人于某的手机数据恢复情况以及于某与朱某、孙某1关于收购银行卡的聊天记录。25、被告人孙某1供述证实，我一共收购过23个人的银行卡，共计26张银行卡。他们给我提供本人的身份证正反面照片，然后自己去办理一张电话卡，之后到银行去用开好的电话卡和自己的身份信息办理银行卡（储蓄卡），同时还要将办理的银行卡开通网银，这些东西必须是一套的。他们把这些办好后给我送过来就可以了，我收到这些银行卡后通过微信和我的上级联系，然后他们过来找我取卡，他拿到卡后将钱通过微信转账或扫码支付的方式给我，我收到钱后再给我下面办卡的人转钱。我收卡的时候是200元钱一张，我的上线给我是300元钱一张卡，我从中赚取的100元钱。我一共出售过20多张银行卡，我一共赚取了3000多元钱。我赚取的钱都用于自己平时的生活开支。我是从2019年4月25日左右开始买卖银行卡的。我的上线告诉我说他们用这些银行卡是在菲律宾用于赌博的收款账号。我的上线叫“余某金”（音译)，我看到他的朋友圈里发的说用银行卡来上班，一个人能办几张银行卡每张银行卡300元钱，之后我就和他联系开始贩卖银行卡。我收购的银行卡都卖给了“余某金”，“余某金”再把这些银行卡卖到他的上线那里。我不认识他的上线，但是我见过“余某金”的上线，“余某金”告诉我他的上线姓朱。我从孙某2那里收过4张银行卡，还有我的，史某，孙某2，徐某，张某，谢某，谢某某，李某，黄某，陈某，徐某某，周子某，李子某，刘某，陶某某，赵某某，孙某2找的有杜某，张某3，邓某，还有几个我不知道名字是我弟马某某给我找人办的，有的卡是我自己联系的，有的是朋友介绍的，我的上线“余振金”和姓朱的人告诉我只要贩卖银行卡，每张卡每个月可以给我300元钱，我给我下面的人每张卡每个月200元钱我可以从中赚取100元钱。26、被告人于某供述证实，我就是找朋友办一些银行卡后把银行卡卖给朱某了。我是从2019年5月份至今倒卖的银行卡，有20-30张银行卡。我购买了孙某1等人的银行卡，我是按照300元一个月找孙某1租的，我给朱某转租的银行卡是每月每张卡400元，朱某一共给我过三四千元钱。孙某1的钱是朱某直接转给他的，我给朱某的银行卡是租给他的，朱某按照每月给我钱了。被告人孙某1、于某的供述与以上证据相互印证，能够形成完整的证据链条。本院认为，被告人孙某1、于某非法持有他人信用卡数量达21张，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人孙某1、于某犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名能够成立。被告人孙某1、于某到案后自愿如实供述自己的罪行，系坦白，且认罪认罚，可以从轻处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人孙某1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月24日起至2021年4月17日止）。二、被告人于某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月24日起至2021年5月4日止）。三、依法追缴被告人孙某1违法所得人民币三千元，被告人于某违法所得人民币三千元，予以上缴国库。四、扣押在案的属于被告人孙某1的苹果手机一部，属于被告人于某黑色华为手机一部，返还被告人孙某1、于某。上述罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴彦淖尔市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 邸晓琴人民陪审员 许海燕人民陪审员 宋 波二〇二〇年十二月十一日书记员 香 琴附本案所适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。