重庆市永川区人民法院刑 事 判 决 书(2020)渝0118刑初606号公诉机关重庆市永川区人民检察院。被告人曾亮，男，1992年5月24日出生于重庆市永川区，汉族，大专文化程度，无业，住重庆市永川区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月13日被抓获，次日被刑事拘留，同年6月20日被重庆市永川区公安局取保候审，2020年6月20日被重庆市永川区公安局监视居住，同年9月9日被逮捕，后经本院决定，于2020年12月11日被取保候审。辩护人安琪，重庆岩松律师事务所律师。重庆市永川区人民检察院以渝永检刑诉(2020)Z604号起诉书指控被告人曾亮犯诈骗罪，于2020年10月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序审理了本案，后因案件审理需要，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市永川区人民检察院指派检察官李新鑫出庭支持公诉，被告人曾亮及其辩护人安琪到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市永川区人民检察院指控，2018年9月，被害人王某某因急需用钱，被中介介绍到邓勇(已判刑)处进行无抵押式的贷款（即所谓的“空放”），邓勇又将王某某介绍到他人处进行借款。后王某某无法按时还款，找邓勇借钱还债，邓勇以其无资质为由，要求王某某只有同意做房屋抵押贷款才能给其做“空放”借款。王某某同意后，邓勇先对其“空放”放款，王某某实际到手2万元左右，双方约定到期还款4万元。因无人愿意做王某某的抵押贷款，邓勇随后让王某某用其位于重庆市永川区人民大道16号乾丰紫园小区房子以“过户贷”的形式贷款还钱，邓勇向王某某虚构所谓的“过户贷”是以房屋买卖并实际过户给放款方的形式来进行抵押贷款，除要进行房屋过户外，其他和抵押贷款一样，需要支付利息和贷款本金，到期若无法归还本金，可以续期并支付利息，房子最后会过户回来等事实，隐瞒其打算将王某某的房产低买高卖以从中获取利益的真相。王某某同意后，邓勇于同年9月5日凑集22万元安排被告人曾亮将王某某上述房屋按揭尾款缴清，进行所谓的“冲贷”服务，将该房屋房产证从银行取出。后邓勇让曾亮找人出资对王某某做“过户贷”并告知曾亮王某某经济条件差，无法按时还款，可以以“过户贷”的方式将王某某的房产低买高卖从中获利。曾亮接触王某某后发现王某某的情况和邓勇所说一致，遂同意按照邓勇所说的方法对王某某做所谓的“过户贷”以此非法获利。后曾亮将此事告知朋友李某，李某因有利可图，便同意加入。曾亮、李某又邀约蹇某某、杨某、詹某、李某某等人共同出资48万元，以李某的妻子付某某的名义购买王某某的该套房产，以此方式对王某某进行“过户贷”贷款，期限为两个月。同年9月19日，曾亮让李某假冒中介，付某某充当买家和放贷方，向王某某隐瞒李、付二人实际系夫妻关系的事实，由付某某出面跟王某某办理过户手续，并签订48万元的房屋买卖协议。双方口头约定以房屋买卖并过户的形式借款48万元给王某某，贷款期限为两个月，可以续期，两个月到后王某某如果不归还本金和利息，房子则自动卖给付某某。付某某一方事先扣除9600元契税，先后于9月19日、21日、25日向王某某账户转款共计47.04万元，邓勇除收回22万元的冲贷本金和4万元的“空放”费用外，以虚构的高额中介费和冲贷费名义从王某某处获取11万余元。曾亮又向王某某虚构其“过户贷”实际贷款金额仅为43万元，多出的5万元系为了制造走转账流水的事实，从王某某处又获取53000元左右现金，再扣除王某某交纳的31680元其它房屋买卖税费后，王某某仅剩下15620元。获利后，邓勇将王某某手机上留存的其本人和曾亮等人的联系方式删除，造成贷款期间王某某无法与他们联系。2018年11月18日，两个月期限到后，李某通过电话联系王某某，因王某某没有给出明确还款答复，就认定王某某违约，并准备将房屋对外出售。同月21日，王某某的母亲得知此事后，与李某等人协商未果，几天后王某某的母亲仍然要求买回房子，李某等人要求出价60万余元，双方协商未果。几天后，曾亮等人把房子以60.6万元的市场价予以出售，并将其中赚取的差价按照各自的出资比例进行分配。曾亮伙同邓勇等人共诈骗王某某330380元。2019年5月13日，被告人曾亮在重庆市永川区金科阳光小镇的家中被民警抓获，其到案后如实供述了上述事实。上述事实，有相关证据予以证明。被告人曾亮以非法占有为目的，骗取私人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应以诈骗罪追究其刑事责任；其到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请法院依法判处。被告人曾亮对指控的事实及罪名均无异议，且当庭认罪。被告人曾亮的辩护人提出曾亮到案后有坦白情节，且退赔被害人经济损失并取得谅解，建议对其适用缓刑的辩护意见。经审理查明，2018年9月，被害人王某某因急需用钱，被中介介绍到邓勇(已判刑)处以无抵押方式贷款（所谓的“空放”），邓勇又将王某某介绍到其他人处进行借款。后王某某无法按时还款，又找邓勇借钱还债，邓勇以王某某无资质为由，要求王某某只有同意做房屋抵押贷款才能给其做“空放”借款。王某某同意后，邓勇先对其“空放”放款，双方签订了40000元的借款合同，约定到期王某某还款40000元，但王某某实际到手只有20000元。因无人愿意做王某某的抵押贷款，之后邓勇又让王某某用其位于永川区人民大道16号乾丰紫园房子以“过户贷”的形式贷款还钱。邓勇向王某某虚构所谓“过户贷”是以房屋买卖并实际过户给放款方的形式来进行抵押贷款，除要进行房屋过户外，其他和抵押贷款一样，需要支付利息和贷款本金，到期若无法还本金，可以续期并支付利息，房子最后会过户回来等事实。王某某对此信以为真，表示同意。后邓勇于同年9月5日筹集220000元安排被告人曾亮将王某某上述房屋按揭尾款缴清，进行所谓的“冲贷”，将该房屋房产证从抵押的银行取出，同时又跟王某某说要收取冲贷费，但未说明具体金额。之后邓勇找到曾亮让其找人出资对王某某做“过户贷”，并告知曾亮王某某经济条件差，无法按期还款，进而可以处理王某某的房产并从中获利。曾亮通过接触王某某，亦发现王某某的经济情况与邓勇所说一致，遂同意给王某某做“过户贷”。后曾亮将此事告知李某，李某认为有利可图，便同意加入。曾亮、李某又邀约蹇某某、杨某、詹某、李某某等人共同出资480000元，以李某妻子付某某的名义购买王某某的该套房产，以此方式对王某某进行“过户贷”贷款。2018年9月19日，曾亮让李某假冒中介，付某某充当买家和放贷方，向王某某隐瞒李某、付某某二人实际系夫妻关系的事实。由付某某出面跟王某某办理过户手续，并签订480000的房屋买卖协议。双方口头约定以房屋买卖并过户的形式借款480000元给王某某，贷款期限为两个月，可以续期，两个月到期后如果王某某不归还本金和利息，房子自动卖给付某某。付某某一方除事先扣除9600元契税外，于9月19日、21日和25日先后向王某某账户转款共计470400元。邓勇除收回220000元的冲贷本金和40000元的空放费用外，还以虚构的高额中介费和冲贷费的名义向王某某索要了11万余元。曾亮向王某某虚构其“过户贷”实际贷款金额为430000元，多出的50000元系走的转账流水，从王某某处索要了530000元左右现金。再扣除王某某又自行缴纳31680元其它房屋买卖税费后，王某某仅剩下15620元。获利后，邓勇将王某某手机上留存的其本人以及曾亮等人的联系方式删除，造成贷款期间王某某无法与他们联系。2018年11月18日，两个月期限到后，李某通过电话联系王某某后，因王某某没有给出明确还款答复，就认定王某某违约，并准备将房屋对外出售。同月21日，王某某母亲得知此事后，与李某等协商未果，几天后王某某母亲仍然要求买回房子，李某等人要求出价60余万元，双方又协商未果。几天后，曾亮等人把房子以606000元的市场价予以出售，并将其中赚取的差价按照各自出资的比例进行分配。被告人曾亮等人通过“过户贷”方式诈骗王某某330380元。本案审理过程中，被告人曾亮退赔被害人王某某经济损失330000元，并取得被害人谅解。经重庆市永川区司法局调查评估，认为被告人曾亮现实表现一般，对居住地社区暂无不良影响。上述事实，有经当庭举证、质证的受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、取保候审决定书、监视居住决定书、逮捕决定书、执行逮捕决定书、银行卡交易明细、房屋买卖合同、房屋交易合同、发票、收据、赔偿协议书、收条、刑事谅解书、调查评估意见书，证人邓勇、李某、付某某、杨某、蹇某某、康某、詹某、阳某、徐某某的证言，被害人王某某的陈述，被告人曾亮的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人曾亮以非法占有为目的，伙同他人诈骗私人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应负刑事责任。被告人曾亮到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；其退赔被害人经济损失并取得谅解，酌定从轻处罚。根据被告人曾亮的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现及赔偿等情况，对其适用缓刑对所居住社区无重大不良影响，可以宣告缓刑。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予采纳；辩护人的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人曾亮犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10000元(限判决生效后3日内缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭庆龙人民陪审员  兰世玉人民陪审员  刘思齐二〇二〇年十二月十一日书 记 员  梁亚娟