河北省保定市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀06刑终816号 原公诉机关河北省保定市徐水区人民检察院。 上诉人（原审被告人）耿魁，男，1988年3月10日出生于河北省邯郸市丛台区，汉族，小学文化，农民，住河北省邯郸市丛台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月14日被保定市徐水区公安局刑事拘留，同年6月19日被执行逮捕。现羁押于保定市徐水区看守所。 辩护人吕江峰，河北浩博律师事务所律师。 河北省保定市徐水区人民法院审理河北省保定市徐水区人民检察院指控原审被告人耿魁犯集资诈骗罪一案，于二0二0年十月二十九日作出（2020）冀0609刑初48号刑事判决。原审被告人耿魁不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定，2014年1月2日，被告人耿魁以陈苹国的身份注册成立徐水县佳鑫谷物农民专业合作社（以下简称佳鑫合作社），法定代表人陈苹国。2014年1月2日至2015年7月，被告人耿魁未经有关部门依法批准，以该合作社名义，以向代办员李仙、高淑兰、于某支付好处费，向群众承诺支付高于银行同期存款利息和保本保息、随支随取等手段，骗取不特定社会群众资金694.15万元，其中包含同案犯高淑兰吸收的308.54万元（含不明资金来源的33.0072万元），同案犯于某吸收的181.61万元，同案犯李仙吸收的204万元。耿魁未将集资款用于佳鑫合作社的农业生产经营活动，而是将集资款590万元用于与佳鑫合作社的农业生产经营无关的投资及将70万元用于高风险借贷。截止到案发时，扣除不明资金来源的33.0072万元，耿魁尚有661.1428万元的集资款未能归还。 上述事实，有下列证据予以： 1、被告人耿魁供述，我来自首，我不知道徐水县佳鑫农民专业合作社，大概是在2014年我因为做生意需要钱就找高淑兰借的钱，借条上写着三百多万元，高淑兰都是给的我现金。我来自首的时候带着投资的协议，一份是我投资ＬＥＤ屏建设，投资了四百多万元。一份是投资做甲醛，我委托耿某1签订的协议，一共190万元。 当时我和苏某，还有李玉娥派来的一个叫什么杰的男子来的徐水，李玉娥让我们过来做合作社，做合作社就是为了找钱，李玉娥对我们说开合作社可以挣钱，让我们找地方开合作社，她说她来运作，到时候让我们给她帮忙打工，让我们也挣钱，她说她有朋友在安国开了一个合作社，收了不少钱，我们就来了徐水，在徐水北下关石油公司对面租了一个门脸，我们到工商部门办理工商执照，我们是外地人，工商部门不允许我们办理，通过刘某1帮我们找了几个徐水本地人，以他们的名义注册的佳鑫合作社，我是实际经营人,是负责人，董某和苏某负责收钱，还有会计王某负责打票和整理日常支出账务。佳鑫合作社的经营范围是种植，没有金融许可，成立佳鑫合作社后，宣传存款期限半年、一年，随支随取，利率4.8%。在徐水都是通过高淑兰、李仙、王金香、于某吸收存款的，他们以前都是村里的信贷员，通过高淑兰、于某吸收存款，没有工资，只有提成，一万元存款大概提成500元左右，通过高淑兰吸收了大概是200多万，于某也有200多万，李仙大概有150万元左右，王金香大概有50万元左右。高淑兰吸收的资金有200多万元，但是借条上写着三百多万元（包括两三年的利息），高淑兰给我现金或者转账（苏某的账户），于某吸收的资金是给的我现金。这些吸收的钱部分我用于投资做生意，借给李玉娥80万元。李玉娥没有参与实际经营，刚开始她说她出费用让我们帮忙，成立之前她投资了20多万前期运作，成立之后，她借了80万元，后来我发现她欠别人很多钱，就没有把收取的钱给她，我就实际经营了，自己做生意投资了，我没有按照营业执照经营范围实际经营，佳鑫合作社大概是在2013年12月底成立注册的，到了2014年4、5月份就不经营了，因为当时许多合作社涉嫌犯罪，我怕出事就让注册时的法人陈苹国注销了。 我当时自首时，提交了两份协议，一份是投资协议，甲方是我，乙方是耿某1，这份协议其实是耿某1借了我400万元，我并没有参与投资，所谓的协议就是一种形式，实际就是借款；另一份合作经营协议是耿某1借我的钱投资的，我总计借给他580万元。 高淑兰、李仙、于某三人的借款协议是他们到邯郸找到我之后，我归还了一部分钱，又重新给他们写的借款协议。李仙和高淑兰的民间借贷合同是我不开合作社后，把当时合作社的票据收回之后，给他们写的民间借贷合同。在我经营佳鑫合作社期间，我让苏某办理过邮政储蓄的银行卡，用于合作社汇款和收款用，这张卡是我使用的，平时我让苏某用银行卡去支取吸收来的存款。合作社没有账本，只有合作社开具的存款凭单，后来我不经营合作社后，这些凭单都没有了，只有打给信贷员的借款协议了。 当时苏某跟我来徐水，我只是让他帮我取钱，拉着会计收钱。董某后来过来的，平时让他联系村里的信贷员，有的时候去村里收钱，会计王某是负责给交钱的人开具票据，他们三个人都是开工资，没有涉及参股分红。信贷员给我交钱基本都是现金，我把交上来的现金就存放在合作社的保险箱内，因为平时比较忙，没有把钱存到银行，做投资的时候都是用现金。我妻子武某向公安机关提供的借款合同，是我当时以杨盟的名义借款给李玉娥70万元，这份借款合同我一直放在家中。 当时成立合作社的时候是为了投资农业项目，我经营的时候发现开设合作社政府相应的优惠政策都没有了，我找过当地的人准备租地用于种植，但是价格没有谈好，农业投资市场也不景气了，所以就没有再做。由于我吸收的资金都是先支付利息，当时归还本金资金不够，为了还钱我就把吸收的钱做了投资，就是为了挣钱还给他们，在我注销合作社之前我就找王金香、于某、高淑兰、李仙把他们手中的票据都收回来，签订了借款合同，以后他们找我可以拿着借款条找我要钱，后来他们都找过我，借款合同都是重新签订的。我没有给高淑兰等人发过证书或者签订协议和合同，他们存款不只是我这一个合作社，还有别的合作社。我大概支付了100多万元的利息，我自己名下没有财产。 2、同案犯李仙供证及借款协议证实，2008年我到中国人民人寿保险公司做业务员，同时还给邮政储蓄代办业务，大概在2013年左右，邮政储蓄就不让办了。到了2014年左右，我投到了佳鑫合作社的耿魁和董某处一部分钱。因为原来我一直在代办银行存款业务，所以我村村民主动找到我，让我帮着存钱。储户把钱给了我，我给村民开收据，我收的钱就交给合作社或ｅ租宝，合作社给出个入股分红的单子，这些单子有的给储户，大部分我自己拿着，我收的这些钱大部分村民让我给写的收据，储户凭我写的收据在我这里支款。我是代办员，村里人都在我这里存款，后来联社停了之后，村民还信任我，让我代办，我就一直收钱。我没有银行的经营货币的许可证，我也没有营业执照，到了2014年不给银行干了，我收的存款投到各个地方，我共计拿着储户的钱有800多万，这800多万元，我投到佳鑫合作社200多万元。现在我已经无法支付了。 我给存款人的《农村储蓄存款凭单》是佳鑫合作社的耿魁给我的，让我帮着他们合作社吸收存款，老百姓来我家里存款，我投到佳鑫合作社200多万元，我拿着佳鑫合作社的农村储蓄存款凭单找耿魁要钱，他把凭单收回去了，给我签订了一份204万元的借款协议。耿魁是佳鑫合作社的老板，董某是佳鑫合作社的业务员。我吸收的存款存到佳鑫等合作社，当时说的是吸收一万元给我180元提成，当时没有全给我，给我一部分，具体给了多少我记不清了，给了我，我又存进合作社了，都没有返回来。 我对于河北正源司法会计鉴定中心的司法鉴定意见书鉴定“2011年8月9日至2017年1月9日李仙共计吸收178名村民存款12232992元，尚欠176名村民存款11004792元”没有异议。其中投入佳鑫合作社204万元，我将吸收的老百姓的存款投入忠惠、佳鑫、睿农合作社，投资边海新、e租宝后，e租宝出事了，连本带息都没有回来，忠惠、佳鑫、睿农合作社后期也不再支付利息了，老百姓就要求我把合作社的存款单、股金单换成我手写的收据或农村储蓄存款凭单，再有存款的，我就直接手写收据或农村储蓄存款凭单，存款没有再存入合作社，我用后期吸收的存款，支付到期存款老百姓的利息，有到期要支取本金的，就支付本金、利息了，两年的利息都是我用吸收的存款支付老百姓的，支付了有100余万元。 3、同案犯于某供证，1977年后我在徐水县邮政储蓄任信贷员，2014年具体时间记不清了，开始为农民合作社吸收存款。我作为信用社、邮政储蓄信贷员为佳鑫合作社吸收了存款。2014年期间佳鑫合作社的耿魁找我说他开了一家合作社，让我帮他找点钱存到他的合作社，比银行利息高，存到他的合作社年利率4.8%（一万元一年480元的利息），存款方便，随支随取，存期有三个月、六个月、一年的都可以，根据我吸收的存款，给我相应的好处费，具体多少钱，我现在记不清了，后来我陆续给耿魁的合作社存款，大概有180多万元，每次都是耿魁或者董某，还有会计王某到我家中取钱，都是以现金方式交给他们，他们打印好相应的存单给我，我再交给储户。到了2014年底佳鑫合作社就不开了，我多次找耿魁要钱他都没钱，耿魁就给我打了一张借款协议，协议上写的借款数额是1816100元，他就把我手中保存的储户的佳鑫合作社存款凭证收回去了，实际是耿魁吸收我这里存款的钱，都是南孤庄营村村民的存款。耿魁是佳鑫合作社实际负责人，业务员董某负责收钱送钱，会计是王某，负责打印存款单据，有时也来我这取钱送钱。佳鑫合作社是否有金融许可我不知道，没看见过。都是村民谁存款，就把钱交给我，我再联系合作社的耿魁或者董某，他们开车到村里找我，并带着存款凭证，上面是谁存款就写谁的名字和钱数。存款凭证是保定市徐水县佳鑫合作社的，上面有存款人的姓名、账号、存款钱数、入股日期、期限、年收益率、到期日等，盖有佳鑫合作社的财务专用章。佳鑫合作社与我没有签订聘任书或者协议书。现在我没有能力偿还了，因为当时涉及佳鑫合作社的票据耿魁都收回去了，为了给村民一个凭证，当时惠哲合作社的印章在我家中存放，我就用的盖有徐水县惠哲合作社的票据。 4、同案犯高淑兰供证，我是佳鑫合作社代办员。佳鑫合作社法人是耿魁，业务经理董某，会计王某，还有苏某，经营范围是谷物种植，他们实际不种植谷物，就是吸收存款，他们存款没有得到相关部门审批。2013年年底徐水县南孤庄营村代办员于某带着佳鑫合作社的杨盟等人找到我，给我说合作社有存款项目，村里人都知道之前我在农村信用社做信贷员，村民都是自己找到我，我告诉他们把钱存合作社比存在银行利率高。2013年到2015年6月份，村民在我这里存款我都交给了佳鑫合作社。存1万元佳鑫合作社给我提300元，我吸收100万奖励一辆电动汽车，他们给我承诺一年的存款利率为4.8%，还有半年、三个月的我记不清了。有时候是业务经理董某过来拿钱，有时候王某也来拿，还有时候我转账给一个叫苏某的人，开户行是中国邮政储蓄银行，账号尾号为3269。佳鑫合作社给我出具存款凭证单，盖有财务专用章，开始凭证在我手里，后来耿魁告诉我打算注销合作社，要收回票据，他给我写了一个借款协议，我把凭证给了他。我吸收村民存款有时直接给他们佳鑫合作社的凭证，有的是我手写票据并加盖我的手章。截止到2015年6月，大概有3085400元未返回。我去邯郸找过耿魁好多次，但是他说没钱。通过我向佳鑫合作社存款的有44人，共计257.5328万元。 5、证人刘某1证言证实，2013年年底，具体时间记不清了，我认识了苏某、耿魁，在一次吃饭的时候，当时还有周某，苏某、耿魁说让我们找几个人，用他们的身份证开一家农村合作社，他们说是租地种地、买卖粮食，后来我就找了任某和周某等人，后我带着我找的人让他们带着本人身份证到了徐水行政服务大厅，以他们的名义成立了佳鑫合作社，在天津道石油公司对面租的门脸办公。我和周某就是帮他们找人成立了这个合作社，没有参与经营，也没有获取好处，耿魁、苏某等人就说是种地、租地和买卖粮食，他们的实际经营情况我不清楚。证人周某证言亦证实上述事实。 6、证人赵某证言证实，在2014年的时候，具体时间我记不清了，刘某1说要注册一个合作社，需要用我的身份证办理，我问刘某1办理合作社干什么，他说就是租地、种地和买卖粮食，过段时间，刘某1给我打电话让我带着身份证到了徐水区行政服务大厅，当时还有几个人，但是我不认识他们，当时办的时候用的我们的身份证复印件，完了以后我就回家了。我不知道成立的那个合作社，现在才知道叫佳鑫合作社，也没有参与经营和投资，工商资料中的签字不是我本人的签字，就是用我的身份证复印件了。证人刘某2、任某证言亦证实上述事实。 7、证人王某证言证实，大概在2014年4、5月份我在佳鑫合作社做会计，7、8月份，我上班才有三、四个月，合作社就不再营业了。我不知道佳鑫合作社是否有金融许可，合作社实际负责人是耿魁，董某是业务经理，苏某负责收钱。我平时给合作社支出记账，合作社收取的钱我不负责管理，钱都交给耿魁，存款的票据每次都是开两份，给存款人一份，合作社留一份，村民存款到期后，我再开具相关的票据，合作社留存的票据都交给了耿魁。平时信贷员有事不过来的时候，董某和我过去取钱。资金有现金、有转账，网银转账不让我管理，账号我不知道，当时都是耿魁让苏某去银行将信贷员的汇款提现。佳鑫合作社成立后没有租地和种植，钱都交给耿魁自己用了，他又不让我管理，不知道他用于做什么了。我不清楚佳鑫合作社收取了多少资金，因为我没有管理这些资金，也没有相应的账本。我知道南关村的高淑兰、孤庄营村的于某给佳鑫合作社吸收了资金。信贷员交款后，董某让我给存款人打印票据或者单据，上面写有存款人的姓名、数额、存款期限、利率，别的忘了。佳鑫合作社都是通过以前村里的信贷员吸收资金，存款年利率是4.8%，期限有三个月、半年的、一年的，随存随取。信贷员吸收存款的提成就是根据信贷员存款期限，一万元给信贷员大概是500元左右。我上班时，存款人员交款凭证都在耿魁手中，我从来没有保存过，而且合作社没有账册，钱都是耿魁自己保管，在合作社工作期间，没有见过经营农业种植、承包土地、耕种等行为，只是吸收农民存款。 8、证人苏某证言证实，2013年12月份去徐水之前我和耿魁就是朋友，我通过朋友认识了在邯郸银行工作的李玉娥，我把李玉娥介绍给了耿魁，后来耿魁找我，让我跟着他去做生意，也没有说什么生意，后来我就开始跟着他。2013年12月份，具体时间记不清了，我们到了徐水，他让当地人帮他找几个身份证，用当地人的身份证成立合作社或者投资公司，后来徐水的那个当地人就帮他找了几个人的身份证，用这几个徐水本地人的身份信息在工商局登记成立了佳鑫合作社。我记得是在徐水县，是耿魁出资租赁的。佳鑫合作社的经营范围是种植类，实际经营人是耿魁，我负责拿着我的银行卡去邮政储蓄银行取现金，董某是业务经理，帮着吸收存款，会计是王某负责登记开存款单，有一次耿魁让我跟着会计王某给代办员送过到期返还的本金及利息。我不知道佳鑫合作社是否有金融许可手续，合作社都是从哪里吸收存款我不清楚，耿魁、董某清楚。当时耿魁说每个月给我3000元的工资，到现在他还欠我3000多工资。户名为苏某，尾号为3269的徐水邮政储蓄银行卡是耿魁让我用我的身份证办理的，这张银行卡关联的手机号是耿魁的，耿魁说办理这张银行卡是合作社办公用。这张银行卡大额交易的取现，都是耿魁让我去邮政储蓄银行取钱，每次取多少钱，都是耿魁告诉我，我回来后把支取的现金交给耿魁，小额的取现，耿魁自己拿着银行卡去ＡＴＭ机支取，耿魁用钱干了什么我不知道。银行卡平时就放在耿魁处，让我取钱的时候才把银行卡给我，钱取回来后就把银行卡交给他，后来因为耿魁不给我工资，我就不干回家了，银行卡就留在了合作社，后来谁使用我不知道。 我在佳鑫合作社期间，办理的尾号为3269的徐水邮政储蓄银行卡，这张银行卡的联系人也是耿魁。当时有的村里信贷员有时存款不来合作社，就汇款到这张银行卡上。并有尾号为3269邮政储蓄卡银行流水明细予以佐证。 9、证人董某证言证实，我和耿魁是朋友关系。我在佳鑫合作社上过班，我去了之后听说佳鑫合作社已经经营3、4个月了，我记得是在徐水县，是耿魁出资租的，佳鑫合作社的经营范围是农业种植类的，具体内容记不清楚了。合作社的实际经营人是耿魁，他负责全面工作，后来耿魁让我跑业务，有时候信贷员来不了，就让我和会计去信贷员家里取吸收的存款。我去的时候苏某负责做饭，打扫卫生，有时候耿魁让他拿着银行卡去银行取现金，会计是王某，她负责给信贷员开票，信贷员来合作社交吸收老百姓的钱，她根据信贷员提供的存款人名单、存款的钱数、存款时间，开具存款票据，给信贷员开提成的票据，支付信贷员提成款，支付存款人到期的存款本金及利息，将相关票据交给耿魁。我不知道佳鑫合作社是否有金融许可手续，工作中我知道信贷员高淑兰、李仙、于某给合作社吸收存款，信贷员上交吸收的存款之后，会计给信贷员开具佳鑫合作社的存款单，上面写着存款人的名字、存款数额、利率、期限等，会计通过合作社的电脑给信贷员打印存款单。我在佳鑫合作社工作期间，当时耿魁说每个月给我3000元的工资，但是后来也没有给我开全，他没有给我奖金和提成。一般都是信贷员以现金的方式送到合作社，信贷员没空的时候，我和会计王某去信贷员家中取钱，有时候信贷员也把吸收的存款转到耿魁让苏某办理的一张邮政储蓄的银行卡上，这张邮政储蓄卡都是耿魁和苏某用，有信贷员打款过来之后，耿魁让苏某拿着银行卡去银行再提现，有时候耿魁也使用这张银行卡取款，吸收上来的存款都是耿魁自己拿着，汇款过来的钱耿魁让苏某从银行把存款提现回来，然后交给耿魁。开始听耿魁说过，要用这些钱在徐水买地、租地、种地，后来他将吸收的存款具体干什么了我不清楚，佳鑫合作社在经营期间，在徐水没有租地、种植行为。后来耿魁就把合作社营业执照注销了，合作社也就没有再经营。2015年7月1日李仙来找耿魁要钱，耿魁给我打电话让我去农林路一家快捷酒店，我就过去了，耿魁和李仙签订了一份借款协议，她说耿魁还欠她204万元吸收的存款，李仙让我在担保人处签名，我说我不签名，她说为了以后找耿魁找不到的时候，让我协助找耿魁，耿魁也说让我签上，说他欠的钱，和我没有关系，我后来就签字了。 10、证人耿某1证言证实，我经营着河北惠和文化传播有限公司，我是法人，我和耿魁是朋友。他说自己有些资金，问我有什么项目可以投资，我说我正做着广告传媒ＬＥＤ屏幕需要资金，还在安阳投资经营着龙兴科技公司的甲醛厂，我说你看看项目怎么样，后来他同意投资，当时签署了一份授权委托书，他就委托我进行投资，我和耿魁签订了一份投资协议。我公司做广告传媒ＬＥＤ屏幕的投资，耿魁投资了400万元，当时约定投资期为三年，每年一结算，耿魁是甲方，我是乙方，我们双方按照6:4的比例进行分红，另外一份是合作经营协议，甲方是安阳市龙兴科技发展有限公司，乙方是我和王佳奇，耿魁和我签订了一份授权委托书，委托我进行投资，投资项目就是经营甲醛买卖、运输、储存等，耿魁总计投资了190万元。我公司投资ＬＥＤ屏幕项目还在运行，但是因为ＬＥＤ屏幕安装完成后，没有客户租用屏幕，现在项目处于亏损状态，一直没有给耿魁分红，他投资的400万元我全部用于投资建设ＬＥＤ屏幕了，我们给安阳龙兴科技公司陆续投资了190万元，但是在2015年左右因为环保问题，甲醛的生产和使用企业都停产了，龙兴科技公司就没有业务了，耿魁委托我投资的190万元没有要回来。当时我不知道耿魁投资的资金是如何而来的，现在我才知道耿魁是通过合作社非法吸收徐水县老百姓存款来的资金。我手中只有投资经营甲醛的协议，投资我公司ＬＥＤ屏幕的协议我公司搬家的时候丢失了。耿魁提供给公安机关的协议，是我和耿魁签订的投资协议。耿魁当时都是陆续给的我现金，我收取耿魁的投资有收条，之前都是公司会计用她们的银行卡支配资金去向。并有授权委托书、合作经营协议及合作经营协议补充条款以及惠和定州安源ＬＥＤ电子屏项目合同予以佐证。 11、证人武某证言证实，耿魁是我丈夫。我不知道佳鑫合作社，也不知道耿魁非法吸收存款的事，耿魁没有和我说过，耿魁没有给过家里钱，我和耿魁名下没有财产。耿魁案发后，我在抽屉里找到三份合同，有耿魁和李仙签订的民间借贷合同，耿魁和高淑兰的民间借贷合同，还有一份李玉娥为借款人的借款合同。并有民间借贷合同及借款合同予以佐证。 12、证人崔某证言证实，我在安阳市龙兴科技发展有限公司工作，我负责销售。我不认识耿魁，我和耿某1是朋友。2014年4月份耿某1之前在我公司进行了投资，当时我公司因为生产经营需要资金，耿某1说手中有资金，因此我们之间就签订了一份合作经营协议，耿某1通过转账给我们公司陆续投入资金大概有200多万元。公司因为环保原因，现都在停业阶段。当时是我妻子石秀清代表公司签订的协议，对方是耿某1和王佳奇签的字。我不了解耿某1投资资金是从何而来，当时耿某1有自己的公司在经营，和耿某1之间投资款大概还有200余万元没有结清。 13、于某吸收公众存款案的叶振生等79名被害人陈述、调取的农村储蓄存款凭单、张胜江存款白条结合证人姚某、祁某证言证实，同案犯于某吸收本村村民叶振生等83名村民存款共计2642246.12元。其中，于某已经归还祁秀梅1.2万元、户喜海1万元、周景海3500元，支付其他存款人本金和利息41894.3元，还有部分存款人也收到过利息，但记不清数额了。 另张和国陈述、勾荣艳证言结合视听资料证实，张和国在于某处有两笔存款，其中4800元的存单支取过500元，还剩4300元，于某没有给更换存单，现该存单丢失，还有一张7000元的存单。 于秀利证言结合同案犯于某供述证实，于志安在于某处存款1万元，存单于某丢失了。 刘丁泽证言证实，通过其母亲于某存款61000元，后来说换票，存单交给于某，现在找不到了。 14、李仙吸收公众存款案的杨井元等166名被害人报案笔录、存款凭单、邮政储蓄银行存折、身份证复印件、司法鉴定意见书等证实，李仙吸收11个村178名村民的存款本金357笔共计12232992元，已全部退还2名村民本金5万元、部分退还14名村民本金1178200元，并支付利息8679元，尚欠176名村民存款本金11004792元，扣除已退还的本金及利息后，尚欠176名村民存款本金10996113元；李仙将吸收的存款存入忠惠专业合作社176.6467万元、存入睿农专业合作社112.1万元、在e租宝投资106万元、借给边海新2**万元、借给耿魁204万元，合计878.7467万元。 15、高淑兰吸收公众存款案的李明义等52名被害人陈述、证人徐某等7人证言结合存折复印件、农村合作社固定股金单、农村储蓄存款凭单复印件、常住人口详细信息、身份证复印件证实，2012年至2016年间，保定市徐水区安肃镇南关村、东于庄村、保定市北市区等地多人在高淑兰许诺以高利息回报的情况下，在高淑兰处存款，后被高淑兰投资到睿农等合作社，导致存款到期后不能支取，造成巨大损失。 被害人蔡某陈述结合农村储蓄存款凭单复印件、常住人口详细信息同时证实，2015年6月以前，我一直都在高淑兰处存款，具体多少钱记不清了，获得的利息有多少钱也记不清了，都是高淑兰支付给我的。2015年6月27日，我通过高淑兰存款5.428万元，高淑兰给了我一张存款凭单，上面没有印章，有高淑兰手章。一年存期到期后，被高淑兰投资到了睿农合作社，这笔钱我从未支取过利息和分红。 16、河北省正源司法会计鉴定中心河正司鉴字[2017]15号司法鉴定意见书（2017年4月7日作出）证实，经鉴定，2012年6月10日至2016年10月27日，高淑兰吸收包括本人在内的南关村、东于庄村、北市区陆家寺村（胡书香）等82名人员155笔存款金额627.1488万元（其中含高淑兰存款22.015万元及其亲属存款47.8968万元，共计69.9118万元），已退还65.8614万元，尚欠75名人员142笔存款金额561.2874万元。 2014年11月14日至2016年10月27日，高淑兰存入中农公司、科丰公司、佳鑫合作社、睿农合作社、旭泽合作社以及本人92笔存款本金658.9297万元，利息13444元，合计660.2741万元，尚未返还,该笔款项包含高淑兰未存入佳鑫合作社的存款，有31名被害人经济损失184.2045万元。 河北正源司法会计鉴定中心河正司鉴字［2019］第40号司法鉴定意见书及明细表证实，耿魁吸收资金694.15万元,其中高淑兰308.54万元（含不明资金来源的33.0072万元）,于某吸收的181.61万元，李仙吸收的204万元。 17、辨认笔录及照片证实，经周某辨认耿魁即为佳鑫合作社的实际负责人；经刘某2、任某、刘某1辨认耿魁即为当时办理合作社的男子。 18、营业执照及工商注册信息证实，佳鑫合作社法定代表人陈苹国，投资人陈苹国、刘某2、赵某、周某、任某，登记时间2014年1月2日，业务范围：组织采购供应本社成员种植谷物所需的生产资料，组织销售本社成员种植的谷物，为本社成员提供相关的技术咨询服务。 19、情况说明及死亡注销证明证实，陈苹国已于2018年6月2日死亡。 20、中国银行业监督管理委员会保定监管分局证明证实，经对金融许可证管理系统查询，未发现徐水县佳鑫谷物农民合作社的注册信息。 21、借款合同证实，2014年7月1日借款人李玉娥向贷款人杨盟借款70万元，连带保证人耿魁。 投资协议证实，2014年8月6日耿魁与河北惠和文化传播有限公司约定，耿魁投资400万元用于LED屏幕建设、发布及附属配件。 借款协议证实，2014年7月1日乙方耿魁与甲方高淑兰约定：甲方高淑兰以自有资金借给乙方耿魁，借款308.54万元；2015年7月1日乙方耿魁与甲方于某约定：甲方于某以自有资金借给乙方耿魁，借款181.61万元，担保人董某；2015年7月1日乙方耿魁与甲方李仙约定：甲方李仙以自有资金借给乙方耿魁，借款204万元，担保人董某。 22、证人杨盟出具的情况说明及徐水区公安局工作人员与杨盟的电话通话记录证实，大概四年前，我和耿魁在与邯郸银行分公司经理李玉娥一起吃饭时，听到李玉娥向耿魁借款一事，过了几天，耿魁找到我说借给李玉娥资金，出借人写我的名字，我就答应了，耿魁可能考虑关系吧，担心资金风险，让我担任出借人，耿魁给我拿了一份借款合同，出借人写的我的名字，金额70万元，约定还款日期好像是两个月，借款期限到了以后，耿魁还让我给李玉娥打电话，我打了两次没人接，找到李玉娥后，她就一直拖延时间，然后就听耿魁说李玉娥联系不上了，后面的事情我就不清楚了。 23、徐水区人民法院（2017）冀0609刑初232号、（2018）冀0609刑初55号、（2020）冀0609刑初58号刑事判决书证实，被告人高淑兰因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元。责令高淑兰退赔李明义等74名被害人经济损失共计人民币五百五十二万三千八百四十元；被告人李仙因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年，罚金人民币六万元。责令李仙退赔杨井元等176名被害人经济损失共计人民币一千零九十九万六千一百一十三元；被告人于某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑二年十个月，罚金人民币五万元。责令于某退赔叶振生等82名被害人经济损失共计人民币二百五十七万四千八百五十一元八角二分。 24、归案经过证实，2017年1月11日经工作中发现，徐水县佳鑫合作社在经营过程中通过高淑兰、于某非法吸收存款方式，吸收群众资金400余万元，2017年1月11日徐水区公安局立案侦查，2019年5月14日佳鑫合作社实际经营者耿魁到徐水区公安局投案。 辩护人当庭提交了下列证据： 1、邯郸市第一医院诊断证明书及残疾证证实，2020年9月7日耿魁之父耿某2因病在该院住院治疗；耿魁之母吝芳萍身体系三级残疾。 2、归案经过证实，2019年5月14日佳鑫合作社实际经营者耿魁到徐水区公安局投案。 3、刑事判决书证实，李仙因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年，罚金人民币六万元；责令李仙退赔杨井元等176名被害人经济损失共计人民币一千零九十九万六千一百一十三元。 综合以上证据分析，（2017）冀0609刑初232号刑事判决书证实，高淑兰应退赔李明义等74名被害人经济损失共计人民币552.384万元，经查，该笔款项包含高淑兰未存入佳鑫合作社的存款，有31名被害人经济损失184.2045万元，故该31名被害人经济损失184.2045万元，被告人耿魁不应承担退赔责任，故被告人耿魁应退赔高淑兰吸收的李明义等43名被害人经济损失共计人民币368.1795万中的308.54万元（按比例退赔）。 （2018）冀0609刑初55号刑事判决书证实，李仙应退赔杨井元等176名被害人经济损失共计人民币1099.6113万元，经查，该笔款项包含李仙未使用佳鑫合作社的农村储蓄存款凭单的40名被害人经济损失115.434万元，故该40名被害人经济损失115.434万元，被告人耿魁不应承担退赔责任，被告人耿魁应退赔李仙吸收的杨井元等136名被害人经济损失共计人民币984.1773万元中的204万元（按比例退赔）。 原审法院认为，被告人耿魁以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，将吸收的款项用于与佳鑫合作社生产经营无关的投资及高风险借贷，致使被害人的款项不能收回，且数额特别巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度和公民的财产所有权，已构成集资诈骗罪。关于高淑兰为佳鑫合作社吸收的存款308.54万元中含有不明资金来源的33.0072万元，在查清该笔款项来源之前，该笔款项应从耿魁诈骗的数额中予以扣除。被告人耿魁认罪态度较好，依法可以从轻处罚；被告人耿魁系初犯、偶犯，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一款、第三款之规定，认定被告人耿魁犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年二个月，并处罚金人民币十万元，剥夺政治权利二年；责令被告人耿魁退赔高淑兰吸收的李明义等43名被害人经济损失共计人民币三百六十八万一千七百九十五元中的三百零八万五千四百元（按比例退赔）；责令被告人耿魁退赔李仙吸收的杨井元等136名被害人经济损失共计人民币九百八十四万一千七百七十三元中的二百零四万元（按比例退赔）;责令被告人耿魁退赔于某吸收的叶振生等82名被害人经济损失共计人民币二百五十七万四千八百五十一元八角二分中的一百八十一万六千一百元（按比例退赔）（详见退赔人员清单），于判决生效后十日内退清。 上诉人耿魁上诉及其辩护人的辩护意见主要提出：耿魁没有非法占有的目的，其行为应定性为非法吸收公众存款罪，且原判决认定涉案金额不准确，耿魁吸收李仙的资金属于正常的民间借贷，另提出耿魁有自首情节，请求减轻判处。 经二审审理查明的事实与一审法院认定的事实一致。据以定案的证据均经原审法院庭审质证，本院予以确认。 关于上诉人耿魁上诉及其辩护人的辩护意见提出的耿魁没有非法占有的目的，其行为应定性为非法吸收公众存款罪的意见，经查，根据上诉人耿魁的供述、相关证人证言等证据可证实，上诉人耿魁以他人名义注册成立徐水县佳鑫谷物农民专业合作社，并未经有关部门依法批准，以该合作社名义，以向代办员李仙、高淑兰、于某支付好处费，向群众承诺支付高于银行同期存款利息和保本保息、随支随取等手段，骗取不特定社会群众资金600余万元，将590万元用于与佳鑫合作社的农业生产经营无关的投资及将70万元用于高风险借贷，根据相关法律规定，集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的，可以认定为以非法占有为目的。故对上诉人耿魁上诉及其辩护人的辩护意见提出的耿魁没有非法占有的目的，其行为应定性为非法吸收公众存款罪的意见，本院不予采纳。 本院认为，上诉人耿魁以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。本案涉案金额均系由有资质的鉴定机构、鉴定人员根据公安机关调取的证据，依据其规定的程序作出的，且河北正源司法会计鉴定中心关于本案的涉案金额的司法鉴定意见与相关书证及同案犯供述能够相互印证，并经过庭审举证、质证，故对上诉人耿魁上诉及其辩护人的辩护意见提出的原判决认定涉案金额不准确，耿魁吸收李仙的资金属于正常的民间借贷的意见，理据不足，本院不予采纳；上诉人耿魁虽主动到公安机关投案，但在其投案后第一、二次公安机关对其讯问时均未如实供述其的犯罪事实，原判决未认定其有自首情节，符合法律规定，故对其上诉及其辩护人的辩护意见提出的耿魁有自首情节，请求减轻判处的意见，本院不予采纳。原判决定罪准确，适用法律正确，量刑符合法律规定，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  杨满增 审判员  王雁翔 审判员  郭 洁 二〇二〇年十二月十七日 书记员  刘园园