鞍山市立山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0304刑初204号公诉机关鞍山市立山区人民检察院。被告人刘金，男，1991年7月5日出生于鞍山市，汉族，初中文化，洪诚修理厂老板，户籍地辽宁省鞍山市立山区，现住址辽宁省鞍山市千山区。因本案，于2019年11月19日被刑事拘留，于2019年12月26日被执行逮捕。现羁押于鞍山市第二看守所。辩护人施振东，北京市盛都律师事务所律师。被告人朱波，女，1987年5月30日出生于鞍山市，汉族，初中文化，洪诚修理厂老板娘，户籍地辽宁省鞍山市台安县，现住址辽宁省鞍山市千山区。因本案，于2019年11月19日被刑事拘留，于2019年12月26日被取保候审辩护人孙斌，辽宁翟铁羽律师事务所律师。鞍山市立山区人民检察院以鞍立检公诉刑诉（2020）173号起诉书指控被告人刘金、犯诈骗罪、敲诈勒索罪、非法侵入住宅罪，被告人朱波犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2020年8月11日立案受理，并依法组成合议庭，同年12月10日、12月25日公开开庭审理了本案，鞍山市立山区人民检察院指派检察员马宝昌出庭支持公诉。被告人刘金、朱波及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。鞍山市立山区人民检察院指控：一、诈骗罪事实1、2018年12月29日至2019年3月25日间，被告人刘金经孙某（另案处理）介绍在其借用的鞍山市立山区云诚烟酒店（经营者王某3、罗庆璐均另案处理）等地向被害人徐某放贷二笔借款，其间刘金让徐某与其签订虚高的借款合同，肆意收款砍头息、验点费。经审计，被害人徐某约定借款额计人民币8000.00元（合同金额计13000元），实际借款额计人民币7300.00元，还款人民币8760.00元，其中通过微信转给刘金人民币1120.00元，转给朱波人民币7640.00元，被骗取人民币1460.00元。2、2017年9月，被告人刘金与满元春（另案处理）在刘金位于鞍山市铁东区乐都汇的办公室等地向被害人焦某放贷，其间刘金让焦某与其签订虚假的房屋租赁合同，肆意收款砍头息、验点费。经审计，被害人焦某约定借款额为人民比10000.00元，实际借款额为人民币5800.00元，还款人民币10000.00元，被骗取人民币4200.00元。3、2019年1月23日至11月15日间，被告人刘金在鞍山市立山区马德里小区云城烟酒店等地向被害人王某1放贷四笔借款，其间刘金让王某1与其签订虚高的借款合同、虚假的房屋租赁合同，并恶意垒高债务，肆意收取砍头息、验点费。王某1第一笔借款5000元，合同金额为8000元，利息为每日80元；第二笔借款5000元，利息增至每日160元；第三笔借款为3000元，利息增至每日210元，王某1向刘金还款13000元后再次向刘金借款6000元，利息改为每日100元，王某1将本金及利息通过微信转给朱波。经审计，王某1约定借款额为人民币19000.00元（合同金额为25000元），实际借款额为人民币17000.00，还款人民币37290.00元钱，被骗取人民币20290.00元。4、2017年11月至2019年11月间，被告人刘金与满元春（另案处理）在鞍山市铁东区等地向被害人张某1放贷九笔借款，其间刘金让张某1与其签订虚假的房屋租赁合同，并制造虚假给付痕迹、肆意收取砍头息、验点费、手续费。张某1第一笔借款10000元，实收7500元；第二笔借款5000元，实收3000元；第三笔，借款10000元，实收7500元；第四笔借款7000元，实收4500元；第五笔借款7000元，实收4800元；第六笔借款7000元，实收4500元；第七笔借款实收3250元；第八笔借款5000元（2019年7月3日朱波放款），实收4500元；第九笔借款5000元，实收4450元。经审计，被害张某1庆约定借款金额为人民币56000.00元，实际借款金额为人民币44000.00元，还款人民币107041.88元，其中通过微信转满某1春人民币66050.00元，通过微信转给朱波人民币40991.88元（2019年1月11日起），被骗取人民币63041.88元。5、2018年12月24日至2019年10月30日期间，被告人刘金在鞍山市立山区皇家马德里南侧云诚烟酒店、鞍山市铁西区瑞盛汽配城等地向被害人于某放贷三笔借款，其间刘金让于某与其签订虚高的借款合同、虚假车辆抵押合同，并肆意收取验点费，于某第一笔借款5000元，实收4500元，每日利息80元；第二笔借款5000元，实收4500元（2019年7月20日朱波放款），每日利息80元；第三笔借款3000元，实收1800元（2019年10月26日朱波放款），每日利息100元。经审计，被害人于某约定借款额为人民币13000.00元，实际借款额为人民币11800.00元，还款人民币29280.00元，其中转给刘金人民币7940.00元，转给朱波人民币21340.00元，被骗取人民币17480.00元。6、2019年5月24日至2019年7月14日间，被告人刘金、朱波在鞍山市铁西区瑞盛汽配城洪城汽配二楼等地向被害人黄某放贷二笔借款，其间刘金、朱波让黄某与其签订虚高借款合同，肆意收取验点费、手续费。黄某第一笔借款10000元，实收8500元，每日利息160元，2019年6月30日，黄某将本金10000元还清；第二笔借款3000元，实收2500元，每日利息50元，2019年7月14日黄某一次性还清本金3000元。经审计，被害人黄某约定借款额为人民币13000.00元（合同金额15000元），实际借款额为人民币11000.00元，还款人民币19320.00元，均通过微信转给朱波，被骗取人民币8320.00元。7、2017年2月18日至2018年4月间，被告人刘金在其位于鞍山市铁东区乐都汇B座10层的办公室等地向被害人王某2放贷，其间让王某2与其签订虚高的借款合同、虚假租房合同，肆意认定违约、收取好处费，恶意拉高债务。经审计，被害人瑷琳约定借款额为人民币14000.00元（合同金额38400元），实际借款额为人民币13500.00元，还款人民币49700.00元，被骗取人民币36200.00元。8、2018年8月至2019年7月，被告人刘金在其位于鞍山市新玛特楼上的办公室等地向被害人杨某放贷二笔借款，其间刘金让杨某与其签订虚高的借款合同，肆意收取验点费。经审计，杨某约定借款额为人民币5000.00元（合同金额8000元），实际借款额为人民币4100.00元，还款人民币11700.00元，其中5000.00元转给满某1，3900.00元给了刘金，1800.00元转给朱波，被骗取人民币7600.00元。9、2019年4月23日，被告人刘金经孙某介绍在鞍山市铁西区瑞盛汽配城洪城修理厂等地向被害人朱某放贷5000元，其间让朱某与其签订虚高的借款合同，肆意收取验点费700元，见朱某欲不借款，即对朱晨进行恐吓，要求朱某立即全额退回贷款，朱某因惧怕遭遇“套路贷”，于次日将本金5000元还给刘金，另将80元利息通过微信转给朱波。经审计，被害人朱某约定借款人民币5000.00元（合同金额10000元），实际借款人民币4300.00元，还款人民币5080.00元，被骗取人民币780.00元。二、敲诈勒索罪事实1、被害人赵某1于2019年7月向刘金借款10000元，同年10月赵某1因还不上每月3000元的利息到被告人刘金位于铁西的汽车修理厂找刘金商量，刘金不同意与赵某1商量，并且使用语言威胁、恐吓赵某1，将赵某1控制在刘金位于铁西的汽车修理厂内，要求赵某1必须还款，赵某1被迫还给刘金人民币2000.00元。2、2017年4月至2017年8月间，被告人刘金在鞍山市铁东区内等地向被害人张某2放贷，其间刘金迫使张某2与其签订虚高的借款合同、虚假的房屋租赁合同，制造虚假的给付痕迹，肆意收取手续费，张某2借款10000元，实收8000元，在张某2已还利息7600元无力继续偿还后，刘金等人对张某2进行恐吓、威胁、殴打，逼迫张某2带着刘金、满某1（另案处理）前往其父亲家，张某2父亲在威逼恐吓下拿出人民币8000.00元交给刘金，刘金、满某1收款后离开。3、2016年4月至2018年6月间，被告人刘金在其位于鞍山市铁东区乐购楼上的办公室等地多次向被害人胡某放贷，其间刘金迫使胡某与其签订虚高的借款合同，恶意垒高债务，肆意收取验点费。胡某约定借款计人民币38000元（合同金额为人民币126000元），实际借款额为人民币36500元。在胡某已偿还人民币30050元，无力继续偿还后，刘金将胡某约至位于国际明珠10层一房间内，刘金与在场其他人在胡某面前殴打一名欠款的男子，使用恐吓威胁等手段要求胡某一次性还款人民币65000元，胡某被迫答应该条件后离开。2018年6月26日，刘金与满某1（另案处理），到胡某姥姥家中索债，刘金使用拳头殴打胡某，威胁胡某及母亲吴某还钱，最终吴某给了刘金人民币56000.00元。三、非法进入住宅罪事实2018年12月29日，被告人刘金在新被害人徐某非法放贷后，虚增债务，索要高额利息及验点费。2019年7月11日6时许，因徐某负担不起高额利息，刘金到鞍山市立山区新风社区17号楼4单元2层中门徐某家，本经徐某及其妻子同意，将房门撬开，强行进入徐某家中，得知徐某报警后逃走。公诉机关为上述指控向法庭出示了相应的证据。公诉机关认为被告人刘金以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，采用威胁或要挟方法强行索要他人财物，数额较大；非法进入他人住宅，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百四十五条，犯罪事实清楚，证据确实仇恨，应当分别以诈骗罪、敲诈勒索罪、非法侵入住宅罪追究其刑事责任，根据《中华人民共和国刑法》第六十条的规定数罪并罚。被告人朱波帮助刘金骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘金、朱波自愿认罪认罚，可以从宽处罚，朱波系从犯可对其适用缓刑。被告人刘金及辩护人认为，愿退赔被害人，认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人朱波及辩护人认为，被告人朱波系从犯，认罪认罚，系初犯，有四岁的孩子，请求对其从轻处罚。庭审时提交住院病历、死亡证明，证明刘金的家人患病。经审理查明：一、诈骗罪事实1、2018年12月29日至2019年3月25日间，被告人刘金经孙某（另案处理）介绍在其借用的鞍山市立山区云诚烟酒店（经营者王某3、罗庆璐均另案处理）等地向被害人徐某放贷二笔借款，其间刘金让徐某与其签订虚高的借款合同，肆意收取砍头息、验点费。经审计，被害人徐某约定借款额人民币8000.00元（合同金额计13000元），实际借款额人民币7300.00元，还款人民币8760.00元，其中通过微信转给刘金人民币1120.00元，转给朱波人民币7640.00元，被骗取人民币1460.00元。2、2017年9月，被告人刘金与满元春（另案处理）在刘金位于鞍山市铁东区乐都汇的办公室等地向被害人焦某放贷，其间刘金让焦某与其签订虚假的房屋租赁合同，肆意收取砍头息、验点费。经审计，被害人焦某约定借款额为人民比10000.00元，实际借款额为人民币5800.00元，还款人民币10000.00元，被骗取人民币4200.00元。3、2019年1月23日至11月15日间，被告人刘金在鞍山市立山区马德里小区云城烟酒店等地向被害人王某1放贷四笔借款，其间刘金让王某1与其签订虚高的借款合同、虚假的房屋租赁合同，并恶意垒高债务，肆意收取砍头息、验点费。王某1第一笔借款5000元，合同金额为8000元，利息为每日80元；第二笔借款5000元，利息增至每日160元；第三笔借款为3000元，利息增至每日210元，王某1向刘金还款13000元后再次向刘金借款6000元，利息改为每日100元，王某1将本金及利息通过微信转给朱波。经审计，王某1约定借款额为人民币19000.00元（合同金额为25000元），实际借款额为人民币17000.00，还款人民币37290.00元，被骗取人民币20290.00元。4、2017年11月至2019年11月间，被告人刘金与满元春（另案处理）在鞍山市铁东区等地向被害人张某1放贷九笔借款，其间刘金让张某1与其签订虚假的房屋租赁合同，并制造虚假给付痕迹、肆意收取砍头息、验点费、手续费。张某1第一笔借款10000元，实收7500元；第二笔借款5000元，实收3000元；第三笔，借款10000元，实收7500元；第四笔借款7000元，实收4500元；第五笔借款7000元，实收4800元；第六笔借款7000元，实收4500元；第七笔借款实收3250元；第八笔借款5000元（2019年7月3日朱波放款），实收4500元；第九笔借款5000元，实收4450元。经审计，被害人张某1约定借款金额为人民币56000.00元，实际借款金额为人民币44000.00元，还款人民币107041.88元，其中通过微信转给满某1人民币66050.00元，通过微信转给朱波人民币40991.88元（2019年1月11日起），被骗取人民币63041.88元。5、2018年12月24日至2019年10月30日期间，被告人刘金在鞍山市立山区皇家马德里南侧云诚烟酒店、鞍山市铁西区瑞盛汽配城等地向被害人于某放贷三笔借款，其间刘金让于某与其签订虚高的借款合同、虚假车辆抵押合同，并肆意收取验点费，于某第一笔借款5000元，实收4500元，每日利息80元；第二笔借款5000元，实收4500元（2019年7月20日朱波放款），每日利息80元；第三笔借款3000元，实收1800元（2019年10月26日朱波放款），每日利息100元。经审计，被害人于某约定借款额为人民币13000.00元，实际借款额为人民币11800.00元，还款人民币29280.00元，其中转给刘金人民币7940.00元，转给朱波人民币21340.00元，被骗取人民币17480.00元。6、2019年5月24日至2019年7月14日间，被告人刘金、朱波在鞍山市铁西区瑞盛汽配城洪城汽配二楼等地向被害人黄某放贷二笔借款，其间刘金、朱波让黄某与其签订虚高借款合同，肆意收取验点费、手续费。黄某第一笔借款10000元，实收8500元，每日利息160元，2019年6月30日，黄某将本金10000元还清；第二笔借款3000元，实收2500元，每日利息50元，2019年7月14日黄某一次性还清本金3000元。经审计，被害人黄某约定借款额为人民币13000.00元（合同金额15000元），实际借款额为人民币11000.00元，还款人民币19320.00元，均通过微信转给朱波，被骗取人民币8320.00元。7、2017年2月18日至2018年4月间，被告人刘金在其位于鞍山市铁东区乐都汇B座10层的办公室等地向被害人王某2放贷，其间让王某2与其签订虚高的借款合同、虚假租房合同，肆意认定违约、收取好处费，恶意拉高债务。经审计，被害人瑷琳约定借款额为人民币14000.00元（合同金额38400元），实际借款额为人民币13500.00元，还款人民币49700.00元，被骗取人民币36200.00元。8、2018年8月至2019年7月，被告人刘金在其位于鞍山市新玛特楼上的办公室等地向被害人杨某放贷二笔借款，其间刘金让杨某与其签订虚高的借款合同，肆意收取验点费。经审计，杨某约定借款额为人民币5000.00元（合同金额8000元），实际借款额为人民币4100.00元，还款人民币11700.00元，其中5000.00元转给满某1，3900.00元给了刘金，1800.00元转给朱波，被骗取人民币7600.00元。9、2019年4月23日，被告人刘金经孙某介绍在鞍山市铁西区瑞盛汽配城洪城修理厂等地向被害人朱某放贷5000元，其间让朱某与其签订虚高的借款合同，肆意收取验点费700元，见朱某欲不借款，即对朱某进行恐吓，要求朱某立即全额退回贷款，朱某因惧怕遭遇“套路贷”，于次日将本金5000元还给刘金，另将80元利息通过微信转给朱波。经审计，被害人朱某约定借款人民币5000.00元（合同金额10000元），实际借款人民币4300.00元，还款人民币5080.00元，被骗取人民币780.00元。二、敲诈勒索罪事实1、被害人赵某1于2019年7月向刘金借款10000元，同年10月赵某1因还不上每月3000元的利息到被告人刘金位于铁西的汽车修理厂找刘金商量，刘金不同意与赵某1商量，并且使用语言威胁、恐吓赵某1，将赵某1控制在刘金位于铁西的汽车修理厂内，要求赵某1必须还款，赵某1被迫还给刘金人民币2000.00元。2、2017年4月至2017年8月间，被告人刘金在鞍山市铁东区内等地向被害人张某2放贷，其间刘金迫使张某2与其签订虚高的借款合同、虚假的房屋租赁合同，制造虚假的给付痕迹，肆意收取手续费，张某2借款10000元，实收8000元，在张某2已还利息7600元无力继续偿还后，刘金等人对张某2进行恐吓、威胁、殴打，逼迫张某2带着刘金、满某1（另案处理）前往其父亲家，张某2父亲在威逼恐吓下拿出人民币8000.00元交给刘金，刘金、满某1收款后离开。3、2016年4月至2018年6月间，被告人刘金在其位于鞍山市铁东区乐购楼上的办公室等地多次向被害人胡某放贷，其间刘金迫使胡某与其签订虚高的借款合同，恶意垒高债务，肆意收取验点费。胡某约定借款计人民币38000元（合同金额为人民币126000元），实际借款额为人民币36500元。在胡某已偿还人民币30050元，无力继续偿还后，刘金将胡某约至位于国际明珠10层一房间内，刘金与在场其他人在胡某面前殴打一名欠款的男子，使用恐吓威胁等手段要求胡某一次性还款人民币65000元，胡某被迫答应该条件后离开。2018年6月26日，刘金与满某1（另案处理），到胡某姥姥家中索债，刘金使用拳头殴打胡某，威胁胡某及母亲吴某还钱，最终吴某给了刘金人民币56000.00元。三、非法进入住宅罪事实2018年12月29日，被告人刘金在向被害人徐某非法放贷后，虚增债务，索要高额利息及验点费。2019年7月11日6时许，因徐某负担不起高额利息，刘金到鞍山市立山区新风社区17号楼4单元2层中门徐某家，未经徐某及其妻子同意，将房门撬开，强行进入徐某家中，得知徐某报警后逃走。另查，案件审理过程中被告人朱波及被告人刘金家属主动退赔或上缴本案被害人的经济损失。上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1、被告人刘金的供述与辩解，证实我从2017年6月开始从事放贷行业。2018年10月份，我和贺某、满某1就分开了，我自己单独经营放贷业务。朱波有一部手机微信名为“02”，2019年1月开始，朱波使用这个微信号开始收取利息，我有事的时候让她帮忙。赵某3陪我去过一次赵某1家要账。孙某陪我去一个叫徐某的客户家验点拍照。孙某介绍过几个客户，我记得其中一个叫徐某，其他人都没有介绍过。孙某给我介绍客户，我给过返点钱。根据孙某介绍过来的客户借款金额，借的多返的就多，一般情况是借10000元给孙某返1000元，这都是行业规则。我有时候再多给400块钱。一般都是别人介绍来的，有些介绍人是我给返点，也是根据借款金额定的，行业规则就是借款金额的10%返给介绍人。一般情况客户借10000块钱，我把利息、验点费的钱扣下之后，客户能到手6000到8000元之间。之后就是每个月的利息，如果客户干点小买卖，每天都能进钱，我就按天收利息，5000元每天利息80元。如果客户是按月收入的，就每个月收利息，按22天一个周期计算，10000元每个月利息3000元。我们作小贷的有一个群，做小贷的人几乎都认识。我会把借款人身份证照片放进群里面了解该借款人是否在其他地方有无贷款情况。签订的有借款合同、租房合同、抵押合同。样版我一般都存在我的手机里面，有需要的时候我到打印社打出来就行。合同里没有“验点费”、违约问题等项目，比如借款10000元，到手7000元，但是得签10000元的收条和借款合同，还我本金的时候得还10000元。有的时候我为了给借款人增加点心理压力，让他按时还款，应该签10000元的收条和借款合同，我们签订20000元，如果他不还钱，我拿这个借条找他要钱。有的时候我问客户，还不上钱怎么办，客户为了能从我手里借到钱，自己就说，还不上钱我还你2倍，主动要求签订这种虚假的合同。验点就是一个形式，简单地去借款人家中看看，拍点照片，一般就是两个目的，第一是了解一下借款人生活状态，评估一下是否有还款能力；第二是要知道借款人家住哪，以后他如果不还钱了我能找着地方要钱。收取验点费用就是行业规则，我们到借款人家中验点的话都得收取费用，一般是500元钱左右。利息一般有两种方法，一种是按照每天多少钱的利息给我转款，还有一种就是我提前收砍头息，借款人在23天左右为一个周期的到期后一次性还给我本金，如果不还本金的话就需要再支付我一个月的利息。如果借款人逾期未还款后，有收取“违约金”或者采取其他殴打或其他手段逼债，有的借款人在借款之后，躲着我不还钱，我被气急了找到本人后会骂他、吓唬他甚至动手打几下出出气，逼他们还钱。一般逼借款人还钱都是我自己。如果借款人无法还清贷款，一般借款人都是主动向我借钱还上次欠款，我和借款人重新签订借款合同。我催债的时候有过电话骚扰、侮辱诽谤、泼油漆的行为，其他行为没有。胡某好像是2017年冬天的时候在我这借过两次钱，第一次借了20000元，第二次借了16000元。具体还了多少钱，我记不清了。我记得我给胡某打过电话催过债，每次我打电话催债，胡某都说钱能够还上，直到他要自杀的前一天我给胡某打电话，他也说钱能够还上，我就跟胡某的母亲说胡某欠我60000块钱，胡某母亲跟我谈想少还一点，谈了一会儿之后，胡某母亲就拿了现金还钱了，是满某1收的钱。王某2是我和满某1合伙的时候来借钱的人。我借给了她20000块钱，让王某2签了24000元的合同，约定好的是一个月还全款，但是她没按时还钱，于是就向她收取每月4000元的利息钱，具体收了几回利息，我记不住了。张某1是出租车司机，一共向我借过好几回，我记不清了。张某1是通过微信转账还的利息。杨某是我和满某1给贺某打工的时候借款的人，当初是我同意借的钱，满某1和贺某去验的点。杨某开始的时候是通过微信给满某1转账还利息和本金，他给我的微信“刘洪金”转账还利息和本金，后来杨某又向我借了一回钱，后来他给“02”的微信转账还的钱。于某是向我借钱的，是送快递的，是在王某3的烟店二楼签的合同，当时他抵押了一个面包车的大绿本和他的身份证。王某1是在王某3的烟店二楼与我签过合同，是通过微信转账给我还款的，给我“刘洪金“和”02”的微信都转过钱。2019年5月24日，黄某联系我要借10000块钱，然后我就拉着黄某到了他家“验点”，然后拉着黄某到铁西区瑞盛汽配城，我和我媳妇儿朱波都在，打了12000块钱的欠条，到手9000块钱，每天还利息还160块钱，然后让黄某加了“02”的微信，告诉黄某以后给这个微信转利息，当时签了4份合同分别是借款合同、借据、卖房协议、收条，之后给了黄某8500块钱，并且告诉黄某500块钱是“验点费”。2019年7月5日黄某想借3000块钱，到手2500块钱，每天还50块钱利息。朱某我想不起来了。有一个借款人叫徐某主动找到我借钱，约定的借款5000元，一天还80元，还到5000元为止。我实际给了他4500元钱，剩下那500块钱是验点费我直接扣下了。之后我又借了他3000块钱，之后每天还我120块钱，到最后徐某还不起了。徐某从我手中一共借了7500元钱，一共还了多少钱我记不住了。我电话催收，也发过微信，还去过他家一次。我发现他家门已经坏了，屋里面有人，我也敲门了，让徐某下楼跟我谈，徐某不开门，我一拽门就开了，我进屋看见媳妇在家，感觉有点不方面，我让徐某下楼，我在楼下等他，我在楼下等了5分钟左右，徐某没下来，我就走了。我认识赵某1，她要借10000元钱，其中500元钱是“验点”的费用，另外200元钱是赵某1给我的辛苦费用。合同写借款10000元钱，赵某1一共还了我2次钱，每次是3000元钱，其中2600元钱是本金，400元钱是利息。赵某1一共给了我6000多元钱，她给了两个月的钱，差3000元钱左右。赵某1没有按期还款，我通过打电话的方式进行催收。我起初去她家找她，但是没找到，家里有她的母亲和他弟弟，后来我打电话给赵某1让她还钱，否则我还去她家，我还吓唬她说要去接她的女儿。我和赵某3一起去过两次，每次都是傍晚5点左右。是赵某1弟弟开的门。我认识张某2，2017年5月份左右，张某2到万熹大厦向刘冰借钱，她借了10000元钱，后来张某2还不上钱了，刘冰让我去催债，我带着满某2去了张某2父亲家，正常敲门进去后，我们在她家呆了有40多分钟，张某2让一个叫张某5的人给满某2转了2000元钱，然后我们就离开了。2017年9月份左右，焦某向我借钱，借10000到手7000块钱，一个月到期还款，还有一份收条，如果还不上，用工资卡按月分期还钱。焦某他爸给拿了10000块钱还的我们。2、被告人朱波的供述，证实2019年1月份，刘金让我买一张电话卡注册一个微信号，用于向借钱人收取贷款利息。微信名叫“02”。刘金放款之后就把借钱人的微信推送给我。刘金让我每天下午5点前通过微信向借钱人要钱。如果借款人没有按时交钱，我就在微信上向他们催钱，如果借款人没钱交，我就会给他们发送一条微信“客户你好每天晚五点前结款！请勿延误，感谢配合！”如果他们还不还，我有时候就会微信发几条语音，让他们及时还钱，如果还是不还钱，那我也没办法了，只能把这种情况告诉刘金，让他自己去问一下。刘金放款给借款人是否签订了借条、借据或合同我不太清楚，他没跟我说，我也没问，有次在汽车修理厂看见了一张借条，上面写了名叫“战威”的借款人借了5000的借据，没有写怎么算利息，只是写了1个月内还钱。从我微信收利息开始算大概有十多个借款人。一般借3000到10000之间。我知道的借款人有张某1、战威、刘某、赵某1等。刘金一般情况不会告诉我借给别人多少钱，只会告诉我应该每天收多少钱，具体收到什么时候他也不会提前告诉我。我知道的是有个人借了5000元，每天的利息是80元，一个月之后再还5000元本金。具体利息怎么算的我也不清楚，利息是刘金定的，他告诉我一天收多少我就收多少，利息是每天都收，借款期限一般是一个月。还有那个张某1，刚开始是借5000元，每天还50块钱利息，一个月之后还5000元本金，但是他到期没还上本金，还是按照每天50块钱利息计算，就这样还了两个月，张某1又想用5000块钱，他给刘金打电话约的再借5000元，然后每天利息一共100块钱，刘金告诉我可以借了，我才在微信上给他转了5000块钱。放贷挣来的钱一部分我生活用了，一部分刘金需要用钱时转给他了，他具体干什么用就不知道了。赵某1的具体情况我不清楚，因为赵某1不是天天还钱的这种。3、被害人徐某的陈述，证实2018年12月我从刘金那一共借了7300元，合同写了13000元，每天利息80元，我一共还了9000余元。一天早上6时许，我当时和我媳妇在家，我听见外面有人撬我家门，我就报警了，这时候刘金就把门撬开了，刘金进屋说让我跟他走，手里还拿个一把刀拽我就要带我走，后来听说警察来了，他就走了。4、被害人赵某1的陈述，证实2019年7月份左右，我向刘金借了9000元钱，合同写了10000元，我一共4次还了12000元。因为我无法还款，刘金骂过我几次，还威胁我要去找我妈要钱，还要把我女儿带走。有一次在刘金的修理厂，我还不上钱就不让我走，还吓唬我。5、被害人张某2的陈述，证实2017年4月份，我向刘金借10000元，实际给了我8000元，每个月利息3500。我还不上钱，她们就用饮料瓶子打了我两下，还到我爸家，刘金还找来二十多个男子在楼洞、走廊、楼下和屋里，后来我爸受不了了给拿了8000元钱，他们才走，我一共给了刘金22000元。6、被害人焦某的陈述，证实2017年9月我向刘金借10000元，实际得到5800元，我最后还给刘金10000元现金。7、被害人王某1的陈述，证实2019年1月23日开始我向刘金借了三次钱，共19000元。实际得到17000元，还给刘金转了13000元本金，利息22750元。8、被害人张某1的陈述，证实在2017年11月份我开始向刘金借钱，第一次借10000元，扣除验点费等，实得7500元，至2019年我共向刘金借款实得44000元，我共还款10万余元。9、被害人于某的陈述，证实2018年12月我开始向刘金借钱第一次借8000元，扣除验点费，实得4500元，至2019年3月共还款13140元。2019年7月我又开始向刘金借钱，实际得到7300元，实际还了16140元。10、被害人朱某的陈述，证实2019年4月我开始向刘金借钱，借款金额时5000元，实际得到4300元，我还了5080元。11、被害人黄某的陈述，证实2019年5月我向刘金借了10000元钱，扣除验点费，实际得到8500元。2019年7月向刘金借了3000元，实得2500元，共还给刘金19000余元。12、被害人王某2的陈述，证实2017年12月我向刘金借钱，借款14000元，实得13500元，合同金额38400元，共计还款36000余元。13、被害人胡某的陈述，证实我2016年四五月份向刘金借钱，实际得到19000元，共还款83000元。2016年12月我又借了17500元，欠条金额32000元，实际到手9500元，我又借了8000元，我还不上钱被叫到刘金的办公室，看见一个男的被他们打了一顿，他们让我还65000元，我害怕了就同意了，之后他还威胁我，并且到我家打了我一拳，我妈给了他57000元。14、被害人杨某的陈述，证实我2018年8月开始向刘金借钱，第一次借3000元，到手2300元，还了9000元，第二次借了2000元，实际到手1800元，还了2700元。15、证人赵某2的证言，证实我姐在刘金处借过钱，刘金来过我家，说过威胁的话，还在电话里骂我姐。16、证人吴某的证言，证实我是胡某的母亲，2016年6月27日胡某的妻子说他因为借钱被逼的注射胰岛素了。我就从银行取了7万元钱，替胡某还了五万六千元钱。17、证人张某3的证言，证实我是张某2的父亲，2017年8月的一天，张某2来到我家，后面跟进来三个人，带头的是刘金，他骂骂咧咧的说张某2欠他二万元钱，并坐在我的床上，说不给钱就不走了，最后我给了刘金8000元钱。18、证人张某4的证言，证实2016年6月份的时候，胡某说因为在外面欠钱注射了胰岛素要自杀，这个事情我的婆婆也知道。19、证人赵某3的证言，证实我在刘金的贷款公司打过工，平时帮助介绍过客户，开过1100元工资。我帮刘金催过债，去了赵某1的家，我给赵某1打过电话，刘金骂过还威胁过赵某1。20、证人王某3的证言，证实我和刘金是同学关系，刘金在我的饮酒店放过贷款。21、证人孙某的证言，证实我帮刘金验过二三次点，介绍过二三次贷款，他给了我2100元的报酬。22、同案人罗某的证言，证实刘金是做小贷的，他在我的云城烟酒店放过贷款，我借过刘金五千元钱。23、辨认笔录及照片，证实本案被害人、证人、被告人相互辨认的情况.24、视听资料，证实本案被告人、被害人注册信息交易记录光盘;被害人转账记录光盘；刘金到赵某1家催债视频；刘金、朱波微信电子账单；刘金讯问录像光盘。25、扣押清单、发还清单及照片，证实本案扣押手机6部，刀3把。26、银行交易明细、手机截屏，证实本案被告人、被害人手机交易截屏情况。27、收条、借款合同、借据、房屋买卖协议、承诺书、等，证实被告人刘金、朱波实施诈骗犯罪时使用的文书。28、户籍证明，证实被告人刘金、朱波犯罪时已成年。29、归案经过，证实被告人刘金、朱波系被公安机关抓获归案。本院认为，被告人刘金以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人刘金采用威胁或要挟方法强行索要他人财物，数额较大，其行为构成敲诈勒索罪；被告人刘金非法进入他人住宅，其行为构成非法侵入住宅罪。被告人刘金犯数罪，依法应对其数罪并罚。被告人朱波帮助刘金骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪，其在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。公诉机关指控罪名成立，应予支持。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。案件审理过程中被告人朱波及被告人刘金家属主动退赔或上缴本案被害人的经济损失。依法可以酌情从轻处罚，被告人刘金、朱波能主动认罪认罚，依法可以从宽处罚，可对朱波适用缓刑。被告人及辩护人的辩护意见，经查属实，应予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百四十五条、第二百六十六条、第二百七十四条、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人刘金犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑六个月。总和刑期，有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元。决定执行，有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月19日起至2025年3月18日止。上列罚金款项于判决发生法律效力后一个月内一次性缴纳。）被告人朱波犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。上列罚金款项于判决发生法律效力后一个月内一次性缴纳。）二、依法责令，被告人刘金退赔被害人赵某1人民币3200元（已扣押）；被告人刘金退赔被害人焦某人民币4200元（已扣押）。三、依法没收，扣押在案手机六部，刀三把。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李月光人民陪审员  陈 晨人民陪审员  祝 丽二〇二〇年十二月三十日书 记 员  马 华