河北省内邱县人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）冀0523民初576号之三 原告：内丘县农村信用合作联社，住所地内丘县城康庄路南侧。统一社会信用代码：911305230006685025。 法定代表人：曹锡华，任理事长。 委托诉讼代理人：柴旭辉，河北齐心律师事务所律师。 委托诉讼代理人：刘云冰，河北齐心律师事务所律师。 被告：邢台龙麟贸易有限公司，住所地邢台市桥**邢州南路****308。统一社会信用代码：91130502585405811M。 法定代表人：王福强，任公司董事长。 被告：邢台大正化工有限公司，住，住所地邢台市高新技术产业开发区王快镇政府东侧一社会信用代码：91130501700632252A。 法定代表人：吴群堂，任董事长。 委托诉讼代理人：孟云侠，河北孟云侠律师事务所律师。 原告内丘县农村信用合作联社（以下简称内丘联社）与被告邢台龙麟贸易有限公司（以下简称龙麟公司）、邢台交通建材有限责任公司（以下简称交通建材公司）、邢台大正化工有限公司（以下简称大正公司）、王福强、于晓翠金融借款合同纠纷一案，本院于2019年4月11日立案。根据原告的申请，本院追加冯巍作为被告参加本案诉讼。2019年8月7日，本院根据原告的申请，作出（2019）冀0523民初576号民事裁定书，裁定本案中止诉讼。2020年1月14日，本院根据原告财产保全申请和原告出具的保函，作出（2019）冀0523民初576号之一民事裁定书，裁定查封编号为邢县国用（2003）字第63号国有土地使用权证范围内被告邢台大正化工有限公司的国有土地使用权，查封期限为三年。2020年1月19日，本院根据原告提交的撤诉申请，作出（2019）冀0523民初576号之二民事裁定书，裁定准许原告内丘县农村信用合作联社撤回对被告邢台交通建材有限责任公司、王福强、于晓翠、冯巍的起诉。 原告内丘联社向本院提出诉讼请求：一、判令被告邢台龙麟贸易有限公司偿还原告2000万元贷款，并按第照约定支付贷款利息和罚息（利息从2015年11月26日至2017年9月108日按月利率8.4‰计算，截止2017年9月10日拖欠利息为3656800元；罚息从2017年9月11日至贷款本金清偿之日按月利率12.6‰计算，截止2019年3月13日罚息为4603200元）；二、判令被告邢台交通建材有限责任公司、被告邢台大正化工有限公司、被告王福强、被告于晓翠对原告2000万元贷款本息(含罚息）及实现债权的费用承担连带保证责任；三、本案的诉讼费用由被告承担。诉讼期间：原告变更第二项诉讼请求为，判令被告邢台大正化工有限公司对原告2000万元贷款本息(含罚息）及实现债权的费用承担连带保证责任。事实和理由：2015年9月11日原告与被告邢台龙麟贸易有限公司签订了（内丘县联社）农信循借字2015第08102015903662号借款合同，被告邢台龙麟贸易有限公司从原告处贷款2000万元整，贷款期限为2015年9月11日至2017年9月10日，贷款利率为月利率8.4‰。同日，原告分别与被告交通建材公司、被告大正公司签订了（内丘县联社）农信高保字2015第08102015336124号《最高额保证合同内丘县联社》和农信高保字2015第081020153363号《最高额保证合同》。交通建材公司、大正公司为上述2000万元借款提供连带保证责任担保。2015年9月5日，被告王福强、被告于晓翠给原告出具了承诺书，二人同意为上述2000万元贷款提供连带保证责任担保。该笔贷款到期后，被告拒不还本付息，在原告的多次催要下，贷款人和保证人均拒不承担相应的责任。为维护原告合法权益，特诉至人民法院，请求人民法院判如所请。提供原告营业执照复印件、金融许可证复印件、法定代表人身份证明、法定代表人身份证复印件、企业循环额度借款合同复印件、借款借据复印件、最高额保证合同复印件、大正化工有限公司股东会决议复印件、大正化工股东会同意保证意见书复印件、（2020）冀0503刑初35号刑事判决书、（2020）冀05刑初18号刑事判决书、（2020）冀05刑终398号刑事判决书为证。 被告大正公司辩称，一、2015年9月11日原告与被告龙麟公司签订农信循借字2015第08102015903662号借款合同系诈骗合同，该合同中涉及的贷款资料均为实际操作者冯巍、冯同杰、王福强伪造形成，三人涉嫌骗取贷款罪已被判处有期徒刑，该借款合同无效。二、答辩人不是本案贷款的原始担保人，系被冯巍欺骗、隐瞒贷款事实所签订。2013年9月份，冯巍为获得贷款，伪造公司的财务报表和审计报告等资料，于2013年9月12日以邢台海艺公司名义从原告处骗取贷款3000万元。2015年9月份，冯巍为偿还3000万贷款，使用虚假的购销合同、公司审计报告、财务报告资料，以邢台龙麟贸易有限公司的名义，欺骗答辩人为其担保。对于以本案贷款2000万元用以偿还2013年9月所贷的3000万元的事实，有原告方的客户经理张伟的证人证言予以证实，在（2020）冀05刑终398号刑事判决书12-13页可证实。三、对于本案中的2000万元，河北省邢台市中级人民法院作出的（2020）冀05刑终398号刑事判决书已经判决由冯巍、冯同杰、王福强三人共同退赔给原告，本案中涉及的2000万元在刑事案件中已经做出了处理，原告无权再依照民事诉讼方式向答辩人主张。综上，本案贷款2000万元的担保合同因作为主合同的借款合同为贷款诈骗，涉及到刑事犯罪，主合同无效，则担保合同当然无效，且河北省邢台市中级人民法院生效判决已经确定由冯巍等三人对原告进行退赔，故原告再以民事纠纷诉答辩人承担偿付义务，无法律依据。因本案属刑事案件的处理范围，不属于民事案件的受理范围，望法院依法驳回原告对答辩人的起诉。 查明，本案诉讼期间，邢台市中级人民法院受理了邢台市人民检察院以邢检公诉刑诉（2019）11号起诉书、邢检一部邢追诉（2020）1号追加起诉决定书指控冯巍犯诈骗罪、骗取贷款罪提起公诉的刑事案件，案号为（2020）冀05邢初18号。邢台市中级人民法院经审理，于2020年6月29日作出（2020）冀05刑初18号刑事判决，现该判决已生效。邢台市桥西区人民法院受理了邢台市桥西区人民检察院以邢西检二部刑诉（2020）5号起诉书指控王福强、冯同杰犯骗取贷款罪、诈骗罪提起公司的刑事案件，案号为（2020）冀0503邢初35号。经邢台市信都区人民法院（即邢台市桥西区人民法院）审理，于2020年9月27日作出（2020）冀0503邢初35号刑事判决。冯同杰、王福强不服提出上诉，邢台市中级人民法院经审理于2020年11月23日作出（2020）冀05邢终398号刑事判决，现该判决已生效。 业已生效的邢台市中级人民法院（2020）冀05刑初18号刑事判决认定涉及本案事实部分内容为，2013年9月，冯巍作为邢台海艺温泉假日酒店有限公司股东（王福强代持）与法定代表人贾志安、股东董军培商量，以海艺公司装修的名义从内丘县农村信用合作联社办理贷款。贾志安、董军培同意后，由冯巍办理贷款事宜。冯巍用虚假的装修合同、财务报表和审计报告等，从内丘县农村信用合作联社骗取贷款3000万元(内丘县农村信用合作联社作为牵头社，组织隆尧县农村信用合作联社、河北柏乡农村商业银行股份有限公司发放社团贷款，其中内丘县农村信用合作联社发放贷款1100万元，隆尧县农村信用合作联社发放贷款1100万元，柏乡农商行发放贷款800万元)，并安排冯同杰、王福强(二人另案处理)具体经办。2015年9月，贷款到期后冯巍偿还了部分贷款，尚有613.510772万元本金未还(其中欠内丘县农村信用合作联社贷款本金135107.72元、欠隆尧县农村信用合作联社贷款本金300万元，欠河北柏乡农村商业银行股份有限公司贷款本金300万元)。2015年9月，邢台龙麟贸易有限公司实际控制人冯巍为偿还内丘县农村信用合作联社3000万元贷款，利用虚假的购销合同、审计报告、财务报表等贷款资料，以邢台龙麟贸易有限公司的名义从内丘县农村信用合作联社骗取贷款2000万元。冯巍安排冯同杰、王福强具体经办，提供相关资料及在贷款合同和文件上签字。2017年9月10日，贷款到期后至今未能归还本金和利息，形成不良贷款。该生效刑事判决认为，被告人冯巍以欺骗手段分两次取得金融机构贷款5000万元，造成2613.510772万元本金无法归还，其行为已构成骗取贷款罪，且给金融机构造成特别重大损失。公诉机关指控被告人冯巍犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。并判决：被告人冯巍犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币五十万元，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五十万元，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币一百万元；责令被告人冯巍退赔刘晓磊人民币30万元，退赔被害人刘洪人民币3500万元，退赔被害人齐耀增人民币477.8428万元，退赔被害单位即本案原告内丘县农村信用合作联社人民币2013.510722万元、退赔被害单位隆尧县农村信用合作联社人民币300万元、退赔被害单位河北柏乡农村商业银行股份有限公司人民币300万元。 业已生效的邢台市中级人民法院（2020）冀05邢终398号刑事判决认定涉及本案事实部分内容为，2013年9月，冯巍(已判决)作为邢台市海艺温泉假日酒店有限责任公司(以下简称邢台海艺公司)股东(王福强代持)与法定代表人贾志安、股东董安培商量，以邢台海艺公司装修名义从内丘县农村信用合作联社(以下简称内丘信用联社)办理贷款，贾志安、董安培同意后，由冯巍办理贷款事宜。为获得贷款，冯巍伪造公司财务报表和审计报告，并找到邢台市腾达建筑工程有限责任公司(以下简称邢台腾达公司)法人宋振磊伪造了虚假的装饰装修合同，冯巍安排冯同杰、王福强具体经办贷款事宜，王福强以邢台海艺公司股东的身份在股东会决议、承诺书等相关文书上签字，冯同杰拿到海艺公司的公章、财务章、法人手章等资料，并安排冯同杰作为邢台盛龙公司财务总监帮助准备相关申请贷款的材料，冯同杰、王福强将上述文书材料等送交内丘农村信用合作联社办理贷款。2013年9月12日签订贷款合同，从内丘县农村信用合作联社骗取贷款3000万元(该贷款是由内丘县农村信用合作联社牵头，组织隆尧县农村信用合作联社、河北柏乡农村商业银行股份有限公司发放的社团贷款，其中内丘县农村信用合作联社发放贷款1100万元、隆尧县农村信用合作联社发放贷款1100万元、柏乡农商行发放贷款800万元)。2013年9月16日，该3000万元贷款从邢台腾达公司账户转入冯同杰名下，冯同杰于同日将其中2000万元转入河北龙一投资有限公司，剩余1000万元转入冯巍个人账户；次日，河北龙一投资有限公司将2000万元又转回冯同杰账户，冯同杰将其中500万元转账给冯巍。该笔3000万元贷款中，邢台海艺公司实际使用302.6万元用于扩建、装修，其余贷款均被冯巍实际支配使用。2015年9月，冯巍为偿还内丘县农村信用合作联社3000万元贷款，使用虚假的购销合同、公司审计报告、财务报告等贷款资料，以邢台龙麟贸易有限公司(以下简称邢台龙麟公司)名义，由邢台正大化工有限公司、邢台交通建材有限责任公司作担保向内丘联社申请贷款2000万元，冯巍安排冯同杰、王福强具体经办贷款事宜，王福强作为邢台龙麟公司法定代表人在贷款调查面谈笔录、贷款合同等相关文书上签字，冯同杰帮助准备相关贷款材料，并由冯同杰、王福强将上述文书材料送交内丘联社办理贷款。2015年9月11日签订贷款合同，从内丘联社骗取贷款2000万元，该2000万元贷款于同日经邢台卓奥商贸有限公司、邢台县玘成煤炭经销有限公司账户转账到邢台海艺公司账户，于同日从邢台海艺公司账户归还贷款2000万元，其中归还本金1989万元，利息11万元。2015年9月，3000万元贷款到期，尚有613.510772万元本金未还(其中欠内丘县农村信用合作联社贷款本金135107.72元、欠隆尧县农村信用合作联社贷款本金300万元、欠河北柏乡农村商业银行股份有限公司贷款本金300万元)。2017年9月10日，2000万元贷款到期至今未能归还本金和利息，形成不良贷款。该生效刑事判决认为，王福强、冯同杰明知冯巍使用虚假合同、报告等欺骗手段取得银行贷款，仍对其提供帮助，先后两次取得金融机构贷款5000万元，造成2613万元本金无法归还，给金融机构造成特别重大损失，王福强、冯同杰的行为均已构成骗取贷款罪。并判决：被告人冯同杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金五万元，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元，决定合并执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元；被告人王福强犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；冯同杰、王福强与同案犯冯巍共同退赔被害单位即本案原告内丘县农村信用合作联社人民币2013.510722万元、退赔被害单位隆尧县农村信用合作联社人民币300万元、退赔被害单位河北柏乡农村商业银行股份有限公司人民币300万元。 本院经审查认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察院”。业已生效的邢台市中级人民法院（2020）冀05刑初18号刑事判决已经判决：被告人冯巍犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币五十万元，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五十万元，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币一百万元；责令被告人冯巍退赔刘晓磊人民币30万元，退赔被害人刘洪人民币3500万元，退赔被害人齐耀增人民币477.8428万元，退赔被害单位即本案原告内丘县农村信用合作联社人民币2013.510722万元、退赔被害单位隆尧县农村信用合作联社人民币300万元、退赔被害单位河北柏乡农村商业银行股份有限公司人民币300万元。业已生效的邢台市中级人民法院（2020）冀05邢终398号刑事判决已经判决：被告人冯同杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金五万元，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元，决定合并执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元；被告人王福强犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；冯同杰、王福强与同案犯冯巍共同退赔被害单位即本案原告内丘县农村信用合作联社人民币2013.510722万元、退赔被害单位隆尧县农村信用合作联社人民币300万元、退赔被害单位河北柏乡农村商业银行股份有限公司人民币300万元。本案所涉贷款2000万元为冯巍、王福强、冯同杰以骗取手段分两次骗取金融机构贷款5000万元，造成2613.510772万元本金无法归还中贷款本金2000万元，且生效的邢台市中级人民法院（2020）冀05刑初18号刑事判决、（2020）冀05邢终398号刑事判决已经判决冯巍、王福强、冯同杰共同退赔被害单位即本案原告2013.510772万元。故本案不属于人民法院受理民事诉讼的范围，应当依法驳回原告内丘县农村信用合作联社对被告邢台龙麟商贸有限公司、邢台大正化工有限公司的起诉。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项之规定，裁定如下： 驳回原告内丘县农村信用合作联社的起诉。 案件受理费141800元，财产保全费5000元，由原告内丘县农村信用合作联社负担5000元，本院予以退还内丘县原告农村信用合作联社141800元。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于河北省邢台市中级人民法院。 审 判 长  郝文国 审 判 员  牛金叶 人民陪审员  牛 犟 二〇二〇年十二月十四日 书 记 员  王志伟 附相关法条： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。