河北省玉田县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0229刑初96号 公诉机关河北省玉田县人民检察院。 被告人寿某1，男，1993年12月26日出生于河北省玉田县，满族，高中文化，农民，群众，现住址河北省唐山市玉田县（户籍所在地河北省唐山市玉田县）。2019年11月25日被唐山市公安局刑事拘留，因涉嫌犯保险诈骗罪，于同年12月26日经唐山市人民检察院批准逮捕，次日被唐山市公安局执行逮捕。现押遵化市看守所。 辩护人吴学良，河北渤澳律师事务所律师。 辩护人杨某，女，1970年7月22日出生于河北省玉田县，满族，初中文化，农民，住玉田县。系被告人寿某1之母。 被告人高某，男，1988年3月14日出生于河北省玉田县，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地及现住址河北省唐山市玉田县。因涉嫌犯保险诈骗罪，2019年11月25日被唐山市公安局取保候审，2020年2月28日被玉田县人民检察院取保候审，2020年3月30日被本院取保候审。 辩护人王佳，河北马健辉律师事务所律师。 被告人陈某，男，1986年10月24日出生于河北省唐山市丰润区，汉族，初中文化，农民，群众，现住址河北省唐山市玉田县（户籍所在地河北省唐山市丰润区）。因涉嫌犯保险诈骗罪，2019年11月25日被唐山市公安局取保候审，2020年2月28日被玉田县人民检察院取保候审，2020年3月30日被本院取保候审。 辩护人史岐杰，河北马健辉律师事务所律师。 被告人韩某，曾用名韩雨，男，1989年9月1日出生于河北省玉田县，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地及现住址河北省唐山市玉田县。因涉嫌犯保险诈骗罪，2019年12月10日被唐山市公安局取保候审，2020年2月28日被玉田县人民检察院取保候审，2020年3月30日被本院取保候审。 辩护人李小龙，河北宏广律师事务所律师。 河北省玉田县人民检察院以玉检二部刑诉[2020]15号起诉书指控被告人寿某1、高某、陈某、韩某犯保险诈骗罪,于2020年3月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。玉田县人民检察院指派检察员时振彪、助理检察员付军生出庭支持公诉，被告人寿某1及其辩护人吴学良、杨某，被告人高某及其辩护人王佳，被告人陈某及其辩护人史岐杰，被告人韩某及其辩护人李小龙到庭参加诉讼。因处于疫情防控期间，本院于2020年5月11日裁定中止审理。因案件可以继续审理，本院于2020年11月24日裁定恢复法庭审理。现已审理终结。 河北省玉田县人民检察院指控： 2017年8月至2019年7月，被告人寿某1单独或伙同被告人高某、陈某、韩某故意制造机动车辆损失的保险事故2起，骗取中华联合财产保险股份有限公司和中国人民财产保险股份有限公司保险金合计人民币534241.74元。另造成中华联合财产保险股份有限公司律师费、鉴定费、诉讼费等开支损失人民币26520元。 分述如下： 1、2017年8月，被告人寿某1、高某、陈某、韩某共同预谋制造被告人寿某1所有机动车与被告人高某所有机动车相撞事故，骗取被告人高某投保的保险公司保险金。2017年8月17日1时许，被告人寿某1、陈某、韩某在遵宝公路玉田县路段，故意制造被告人寿某1所有的冀Ｂ×××××号奔驰牌轿车与被告人高某所有的冀Ｂ×××××号奔腾牌轿车相撞的事故，后被告人寿某1、高某分别向法院对中华联合财产保险股份有限公司提起诉讼，通过诉讼骗取中华联合财产保险股份有限公司保险金合计人民币301302元，其中，被告人寿某1获取251302元，被告人高某获取50000元。另造成中华联合财产保险股份有限公司律师费、鉴定费、诉讼费等开支损失共计人民币26520元。 2、2019年7月29日15时，被告人寿某1驾驶其所有的冀Ｂ×××××号奔驰牌轿车行驶到玉田县桥下，故意制造车辆涉水事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险金合计人民币232939.74元。 为证实上述事实，公诉机关当庭宣读出示的证据有：1、物证；2、书证；3、证人证言；4、被害人陈述；5、被告人供述与辩解；6、视听资料等。 公诉机关认为，被告人寿某1、高某、陈某、韩某以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其中被告人寿某1犯罪数额特别巨大，被告人高某、陈某、韩某犯罪数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。 被告人寿某1、高某、陈某、韩某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，并表示认罪。 被告人寿某1的辩护人吴学良提出的主要辩护意见是：1、公诉机关指控被告人寿某1犯保险诈骗罪的罪名没有异议；2、公诉机关以50万元为保险诈骗罪数额特别巨大的标准，没有明确法律和司法解释为依据，也不符合实际情况，应认定被告人寿某1犯罪数额巨大；3、被告人寿某1系初犯，无前科，具有坦白情节，认罪认罚，积极赔偿被害单位损失并得到谅解，可从轻处罚，综上建议判处被告人寿某1有期徒刑三年至四年，并处罚金。 被告人寿某1的辩护人杨某提出的主要辩护意见是：1、被告人寿某1因堵车才走水路，车进水后熄火，已造成车辆损失，后被告人寿某1又将车推入深水中，造成车辆损失增加，增加的损失才属于保险诈骗，故应剔除车进水熄火产生的损失，仅发动机的修理费用为75547.35元，且不包括电脑费用，故应将第二起保险诈骗数额232939.74元减去75547.35元；2、被害单位中国人民财产保险股份有限公司唐山市分公司在报案后，继续支付保险赔偿金62634.74元，应从第二起保险诈骗数额232939.74元中予以剔除；3、被告人寿某1认罪认罚，态度诚恳，综上，被告人寿某1保险诈骗金额不满50万元，且态度较好，请求法庭对被告人寿某1减轻处罚。 为证实上述事实，辩护人吴学良、杨某向法庭提交了北京波士顺达4S店维修账单及视听资料。 被告人高某的辩护人王佳提出的主要辩护意见是:1、对公诉机关指控被告人高某涉嫌保险诈骗罪没有异议；2、被告人高某具有自首情节、立功表现，积极赔偿被害单位经济损失并得到谅解，认罪认罚，系初犯、偶犯，无前科劣迹，真诚悔罪，综上，请法庭对被告人高某减轻处罚，并适用缓刑。 被告人陈某的辩护人史岐杰提出的主要辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人陈某涉嫌保险诈骗罪没有异议；2、被告人陈某具有坦白情节，应认定自首，且认罪认罚；3、被告人陈某在共同犯罪中起次要作用，系从犯；4、被告人陈某未获利，且已得到被害单位的谅解，主观恶性较小，综上建议对被告人陈某减轻处罚，并适用缓刑。 被告人韩某的辩护人李小龙提出的主要辩护意见是：1、被告人韩某在共同犯罪中起辅助、帮助作用，系从犯；2、被告人韩某具有坦白情节，揭发同案犯共同犯罪事实，认罪认罚，态度较好；3、被告人韩某没有违法所得，仍积极赔偿被害单位经济损失，并得到谅解；4、被告人韩某检举、揭发他人犯罪行为，且已查证属实，属有立功表现；5、被告人韩某系初犯、偶犯，无前科劣迹，悔罪表现明显，综上建议对被告人韩某适用缓刑。 经审理查明： 一、2017年8月，被告人寿某1、高某、陈某、韩某共同预谋制造被告人寿某1所有机动车与被告人高某所有机动车相撞事故，骗取被告人高某投保的保险公司保险金。2017年8月17日1时许，被告人寿某1、陈某、韩某在遵宝公路玉田县路段，故意制造被告人寿某1所有的冀Ｂ×××××号奔驰牌轿车与被告人高某所有的冀Ｂ×××××号奔腾牌轿车相撞的事故，后被告人寿某1、高某分别向法院对中华联合财产保险股份有限公司提起诉讼，通过诉讼骗取中华联合财产保险股份有限公司保险金合计人民币301302元，其中，被告人寿某1获取251302元，被告人高某获取50000元。另造成中华联合财产保险股份有限公司律师费、鉴定费、诉讼费等开支损失共计人民币26520元。 另查明，2019年12月10日唐山市公安局从被告人高某处扣押违法所得50000元。被告人高某将车牌号为冀Ｂ×××××的奔腾牌轿车已卖给被告人陈某。 2019年11月25日，被告人寿某1在唐山市玉田县人保公司门前被传唤到唐山市公安局进行讯问。2019年11月25日，被告人高某经玉田县交警大队工作人员电话通知到玉田县交警大队，后以证人身份被传唤到唐山市公安局进行询问。2019年11月25日，被告人陈某以证人身份被传唤到唐山市公安局进行询问。2019年12月9日，被告人韩某被公安机关传唤到唐山市公安局进行讯问。 案发后，被告人高某、陈某、韩某已退赔被害单位中华联合财产保险股份有限公司唐山中心支公司损失人民币332522元，并得到该公司的谅解。 2020年4月13日，被告人高某协助公安机关抓获犯罪嫌疑人张某3。2020年4月27日，被告人韩某、陈某向公安机关提供线索侦破犯罪嫌疑人张某4等人污染环境罪一案。 上述事实，被告人寿某1、高某、陈某、韩某在开庭审理过程中均无异议，并有公诉机关提供的被告人寿某1、高某、陈某、韩某的供述笔录；报案人张某1的陈述笔录；证人王某1的证言笔录；接受证据清单；委托书；营业执照；调取证据通知书；冀Ｂ×××××奔驰牌轿车及理赔相关资料；保险单；事故现场照片；国内支付业务付款回单；监控录像；报案录音；机动车辆保险事故现场查勘询问笔录；机动车保险报案记录（代抄单）；计算书列表；冀Ｂ×××××汽车登记及过户信息；扣押决定书；扣押物品、文件清单；微信转账截图；民事判决书；民事调解书；道路交通事故认定书；事故现场照片；道路交通事故当事人陈述材料；驾驶证；行驶证；酒精含量测试结果；户籍证明信；现实表现证明；逮捕必要性说明；到案说明；报案录音转换；情况说明；快钱付款凭证；客户收付款入账通知；业务回单；肇事车辆损坏照片；鉴定评估报告书；评估鉴定结论书；发还物品、文件清单；业务凭证；随案移送清单；报案材料；案件来源；刑事谅解书；立案决定书；受案登记表;抓获经过；犯罪嫌疑人张某3、张某4、赵某、李某、王某4、张某5的讯问笔录；起诉意见书；不起诉决定书；证人张某2、刘某1、王某2、田某、王某3、刘某2、孙某1的证言笔录；情况说明；到案说明；证明；微信聊天记录截图；到案经过；说明；起诉书；逮捕证；监视居住决定书；取保候审决定书；行政处罚决定书等证据证实，足以认定。 二、2019年7月29日15时，被告人寿某1驾驶其所有的冀Ｂ×××××号奔驰牌轿车行驶到玉田县桥下，故意制造车辆涉水事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险金。2019年9月27日中国人民财产保险股份有限公司支付给寿某1赔款170305元，2019年10月28日该公司报案称被骗赔款170305元，2019年11月8日又支付给寿某1赔款62634.74元，以上合计人民币232939.74元。 另查明，2019年11月25日唐山市公安局从被告人寿某1处扣押了手机两部（黑色ｉｐｈｏｎｅＸＳ和黑色苹果ｉｐｈｏｎｅＸ）、奔驰轿车一辆（车牌号为冀Ｂ×××××）。2020年1月13日扣押的两部手机唐山市公安局已发还给杨某。 在诉讼过程中，被告人寿某1亲属已退赔中国人民财产保险股份有限公司232939.74元，该公司已谅解被告人寿某1。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被告人寿某1供述，他认罪认罚，他愿意赔偿损失。2019年7月29日，他驾驶自己的冀Ｂ×××××号白色奔驰Ｅ260型轿车拉着孙某2行驶至何庄子铁道桥时，当时是雨天，他将奔驰车故意推到桥下的积水中，制造水淹事故，事后保险公司赔付了20多万元，具体数记不清了。 2、报案人张某6证实，他是中国人民财产保险股份有限公司唐山市分公司理赔中心稽查组组长，他来报案，他公司承保的车辆冀Ｂ×××××奔驰轿车于2019年7月29日下午13时左右在唐山市玉田县发生一起水淹事故，由寿某1报险，他们公司进行了现场查看，留有现场照片等证据。他们公司在理赔过程中发现该车为高档二手车，有骗保嫌疑故向公安机关报案。他们公司于2019年9月27日支付给寿某1赔款170305元，保险受益人是被保险人寿某1本人。他有书面报案材料、委托书、公司营业执照副本等材料提交公安机关。他们公司于2019年11月8日又支付给冀Ｂ×××××奔驰轿车车主寿某1赔款62634.74元。 3、证人孙某2证实，他与寿某1是朋友关系，2019年7月底的一天下午2点左右，当时是阵雨天，雨量挺大，他和寿某1微信聊天，他让寿某1开车拉他回老家亮甲店镇韩河东村，当时寿某1开的是白色奔驰Ｅ260轿车，他们行驶到何庄子铁道桥处，当时桥下有两条道，他们走的有水的路，后来车熄火了，这时驾驶舱已经进水了，寿某1下车把前机器盖打开，然后寿某1开着驾驶室处的车门将车往桥下水深的地方推，他问寿某1把车往水推干啥，寿某1说车有小毛病，推水里可以报保险顺便一起修了，让他不用管下车就行了，寿某1把车推到水快到机器盖时就不推了，之后寿某1给保险公司打电话，他下车到桥洞里避雨，后来保险公司的人就来了。寿某1是故意将车推到水里，故意制造水淹事故的，事后报了保险，他事先不知道这事，寿某1没跟他说过。 4、中国人民财产保险股份有限公司唐山市分公司的报案材料，证实该公司于2019年10月28日报案，称寿某1涉嫌保险诈骗赔款170305元，请求立案侦查。 5、中国人民财产保险股份有限公司唐山市分公司的情况说明，证实该公司于2019年9月29日向寿某1支付第一笔赔款170305元后，又追加定损62634.74元并于2019年11月8日支付第二笔赔款62634.74元。 6、机动车商业保险保险单，证实寿某1于2018年7月28日为车牌号为冀Ｂ×××××的奔驰轿车在中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司投保了保险金额为32万元的机动车损失保险，且不计免赔，及其他投保情况。 7、中国银行国内支付业务付款回单及计算书列表，证实中国人民财产保险股份有限公司北京市分公司分别于2019年9月7日向寿某1支付赔款人民币170305元、2019年11月8日向寿某1支付赔款人民币62634.74元。 8、监控录像，证实被告人寿某1故意制造水淹事故的情况。 9、报案录音，证实被告人寿某1报保险的情况。 10、机动车辆保险事故现场查勘询问笔录，证实寿某1陈述发生水淹事故的情况。 11、现场照片，证实水淹事故的现场情况。 12、车辆管理所关于冀Ｂ×××××的奔驰轿车的登记及过户信息，证实该车的登记及过户情况。 13、扣押决定书及扣押、物品文件清单，证实2019年11月25日唐山市公安局从被告人寿某1处扣押了手机两部（黑色ｉｐｈｏｎｅＸＳ和黑色苹果ｉｐｈｏｎｅＸ）、奔驰轿车一辆（车牌号为冀Ｂ×××××）。 14、发还物品、文件清单，证实2020年1月13日扣押的两部手机（黑色iphoneXS和黑色苹果iphoneX）唐山市公安局已发还给杨某。 15、受案登记表及立案决定书，证实张某6于2019年10月28日报案，公安机关于2019年11月22日立案侦查。 16、谅解书，证实被告人寿某1已退赔中国人民财产保险股份有限公司人民币232939.74元，该公司已谅解被告人寿某1。 17、视听资料，证实被告人寿某1之父寿某2与孙某2谈话情况。 18、北京波士顺达4Ｓ店维修账单，证实车牌号为冀Ｂ×××××奔驰汽车的维修费用情况。 本院认为，被告人寿某1、高某、陈某、韩某以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额巨大，其行为均已构成保险诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。公诉机关指控被告人寿某1保险诈骗金额为534241.74元，经查，中国人民财产保险股份有限公司于2019年9月7日向被告人寿某1支付赔款170305元，该公司于2019年10月28日报案，该公司于2019年11月8日再次向被告人寿某1支付赔款62634.74元，该公司报案后仍向被告人寿某1支付保险赔款的行为不当，故应将2019年11月8日支付的保险赔款62634.74元从保险诈骗金额中剔除，因此被告人寿某1保险诈骗金额为471607元。被告人寿某1、高某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人寿某1到案后如实供述犯罪事实，属有坦白情节，可从轻处罚；其积极退赃，并得到被害单位的谅解，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人高某经电话传唤后主动到案，属自动投案，后如实供述犯罪事实，属自首，可减轻处罚；其协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，属立功，可减轻处罚；其积极退赃，并得到被害单位的谅解，认罪认罚，态度较好，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人陈某、韩某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；其揭发他人犯罪行为，且经查证属实，应当认定为立功，可从轻处罚；其积极退赃，并得到被害单位的谅解，认罪认罚，态度较好，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。辩护人吴学良提出被告人寿某1具有坦白情节，积极赔偿被害单位损失并得到谅解，系初犯，无前科，认罪认罚，态度较好，可从轻处罚的观点本院予以采纳，其他观点，理据不足，本院不予采纳。辩护人杨某提出被害单位报案后仍赔付的保险赔款人民币62634.74元应从保险诈骗金额中剔除，及被告人寿某1认罪态度较好的观点，本院予以采纳，但其提出被告人寿某1因堵车而走水路，熄火后将车推入深水中增加的损失为保险诈骗金额的观点，理据不足，本院不予采纳。辩护人王佳提出被告人高某具有自首情节及立功表现，积极赔偿被害单位经济损失并得到谅解，认罪认罚，系初犯、偶犯，无前科劣迹，真诚悔罪，可减轻处罚并适用缓刑的观点，本院予以采纳。辩护人史岐杰提出被告人陈某未获利且已得到被害单位的谅解，系从犯，具有坦白情节和立功表现，认罪认罚，主观恶性较小，可减轻处罚并适用缓刑的观点，本院予以采纳，但其提出被告人陈某具有自首情节的观点，理据不足，本院不予采纳。辩护人李小龙提出被告人韩某系从犯、初犯、偶犯，具有坦白情节和立功表现，积极赔偿被害单位经济损失并得到谅解，认罪认罚，无前科劣迹，有悔罪表现，可适用缓刑的观点，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十八条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款；《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人寿某1犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月25日起至2026年11月24日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。） 二、被告人高某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后五日内缴纳。） 三、被告人陈某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后五日内缴纳。） 四、被告人韩某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后五日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判长  邵福顺 审判员  叶建军 审判员  袁 静 二〇二〇年十二月十七日 书记员  陈 伟