福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0123刑初219号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人徐丽钦，女，1980年7月17日出生于福建省罗源县，汉族，小学文化程度，务工，户籍所在地福建省罗源县，现住福建省罗源县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年6月3日被罗源县公安局取保候审，同年10月28日经罗源县人民检察院决定由罗源县公安局重新取保候审。 罗源县人民检察院以罗检一部刑诉[2020]195号起诉书指控被告人徐丽钦犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月19日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉，被告人徐丽钦到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人徐丽钦于2017年1月至2018年5月期间，在罗源县凤山镇司前街快乐宝贝童装店组织基本单位为人民币（下同）1000元的两场民间标会。具体情况如下： 一、第一场民间标会于2017年9月1日整会，该会包括会东51名，以已中标的会员每期交纳1200元，未中标会员每期交纳1000元、会东每期交纳700元的方式运作。该会于2017年9月20日开标，每年标会15次，原计划至2021年1月结束，被告人徐丽钦以会员身份参加1名，于2018年3月20日中标，最后一次收取会款时间为2019年5月20日，开展标会26次。被告人徐丽钦累计收取会员会款138.68万元，其中，其交纳会款为2.84万元，向其他会员收取会款为135.84万元。 二、第二场民间标会于2018年5月1日整会，该会包括会东47名，以已中标会员每期交纳1000元、未中标的会员及会东每期交纳中标会款的方式运作。该会于2018年6月1日开标，每年标会16次，原计划至2021年3月结束，最后一次收取会款时间为2019年2月1日，开展标会13次。被告人徐丽钦累计收取会员会款43.358万元，其中，其交纳会款为7910元，向其他会员收取会款为42.567万元。 被告人徐丽钦组织的上述两场民间标会向其他会员收取会款共计178.407万元，造成会员兰某英、兰某1等7人经济损失10.735万元，案发后赔偿兰某英、兰某1等7人经济损失1.73万元。 被告人徐丽钦于2020年6月3日自动到罗源县公安局投案，并如实供述自己的罪行。 上述事实，被告人徐丽钦在开庭过程中无异议，在检察机关审查起诉阶段认罪认罚,并有被害人兰某英、兰某1、雷某、李某、张某、兰某2的陈述及被害人雷某、兰某英、兰某1的辨认笔录，互助会会单复印件，委托书复印件、欠条复印件、还款说明，微信截图，被告人徐丽钦的供述，户籍证明、到案经过，违法犯罪经历查询记录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人徐丽钦违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款178.407万元，且造成直接经济损失达9.005万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人徐丽钦案发后能主动投案，如实供述自己罪行，系自首，依法予以从轻或减轻处罚。被告人徐丽钦积极退赔被害人部分经济损失并取得谅解，且认罪认罚，可酌情从轻处罚。综上，对被告人减轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人徐丽钦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 二、追缴被告人徐丽钦的违法所得人民币90500元，分别返还被害人兰用英人民币21200元、被害人兰某1人民币6410元、被害人吴某人民币10920元、被害人雷某人民币26500元、被害人李某人民币7210元、被害人张某人民币9400元、被害人兰某28410元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 陈希鹏 二〇二〇年十二月二日 法官助理 聂金华 书 记 员 邢淑香 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。