安徽省淮南市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖04刑初12号公诉机关安徽省淮南市人民检察院。被告人胡中琦，男，汉族，1977年10月10日出生于安徽省淮南市，研究生文化，捕前系淮南市首想项目投标咨询有限公司实际控制人，户籍所在地：安徽省凤台县，住淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月15日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年6月20日，经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，次日由淮南市公安局田家庵分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人胡瑾，北京盈科（合肥）律师事务所律师。辩护人樊福敏，安徽俊诚律师事务所律师。被告人董前俊，男，汉族，1967年8月20日出生于安徽省肥西县，高中文化，合肥金枫园林景观建设有限公司法定代表人，住肥西县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年6月5日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年6月20日，经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，次日由淮南市公安局田家庵分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人王金胜，北京大成（合肥）律师事务所律师。辩护人芮成山，安徽卫正律师事务所律师。被告人吴某，男，汉族，1971年7月16日出生于安徽省合肥市，高中文化，无业，户籍所在地：合肥市庐阳区，住合肥市滨湖区。2004年5月13日，因犯偷税罪被合肥市瑶海区人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌犯串通投标罪，于2019年5月24日被淮南市公安局田家庵分局取保候审，2020年5月24日被淮南市公安局田家庵区分局监视居住，2020年8月14日被淮南市人民检察院决定监视居住。现在居住地。辩护人王晶晶，安徽从法律师事务所律师。被告人郑某某，男，汉族，1976年9月2日出生于江西省广丰县，初中文化，无业，户籍地江西省上饶市广丰区，住安徽省合肥市。因涉嫌犯串通投标罪，于2019年7月23日被淮南市公安局田家庵分局取保候审，2020年8月14日被安徽省淮南市检察院取保候审。现在居住地。辩护人严梅，安徽八公律师事务所律师。被告人徐某某，男，汉族，1979年2月15日出生于安徽省寿县，初中文化，无业，户籍所在地：寿县，住寿县新城区。2003年7月31日，因犯寻衅滋事罪被寿县人民法院判处有期徒刑四年。因涉嫌犯串通投标罪，于2019年10月24日被淮南市公安局田家庵分局取保候审，2020年8月14日被淮南市人民检察院取保候审。现在居住地。辩护人马文耀，安徽舜耕山律师事务所律师。淮南市人民检察院以淮检刑诉[2019]15号起诉书指控被告人胡中琦、董前俊犯诈骗罪，以淮检刑追诉[2020]1号追加起诉决定书指控被告人胡中琦、徐某某、吴某、郑某某犯串通投标罪，分别于2019年6月3日和2020年9月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年11月2日公开开庭进行审理。淮南市人民检察院指派检察员宋洁、姜瑞出庭支持公诉；被害人戴某的委托代理人北京颐合中鸿（合肥）律师事务所律师刘大元、安徽星阑律师事务所律师时科升，被告人胡中琦及其委托辩护人胡瑾、樊福敏，被告人董前俊及其委托辩护人芮成山、王金胜，被告人徐某某及其指派辩护人马文耀，被告人吴某及其指派辩护人王晶晶，被告人郑某某及其指派辩护人严梅到庭参加诉讼。本院审理期间，淮南市人民检察院以需要补充证据为由，分别于2019年8月29日和12月19日两次建议延期审理；后又因新冠疫情影响致本案长时间不能审理，本案中止审理一次。本案现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗事实2010年，被告人胡中琦作为实际控制人设立淮南市首想项目投标咨询有限公司（以下简称“淮南首想公司”），并于2013年开始以需要工程投标保证金的名义向他人借款以赚取高额利息，用于公司经营及日常开销。为偿还借款本金及高额利息，胡中琦在2015年资不抵债的情况下，继续以工程投标保证金的名义向他人借款。为使被害人确信资金系用于工程保证金，胡中琦于2015年开始与合肥金枫园林景观建设有限公司（以下简称“合肥金枫公司”）法定代表人董前俊达成口头约定，由被告人董前俊提供合肥金枫公司账户以及相关个人账户供胡中琦使用。董前俊提供其控制的合肥金枫公司的中国农业银行账户（12×××46）、董前俊民生银行个人账户（42×××23）、以及妻子倪某中国建设银行账户（62×××93）等人的个人账户，用于他人向胡中琦转账保证金借款。2017年开始，合肥金枫公司会计张某5等人多次提醒董前俊资金流水出现异常。董前俊明知胡中琦虚构款项用途，转款资金并未实际用于工程招投标，仍然继续提供上述账户供被害人给胡中琦转工程保证金借款以及到期后的回款。经审计，部分被害人与合肥金枫公司及其相关人员账户资金往来共计70577.2万元（其中被害人汇入上述账户资金37152.6万元，回款33424.6万元）。2018年开始，胡中琦安排吴某、胡某6等人前往江苏、成都收购江苏享派、江苏竣阁、四川威凯隆、四川中信达等建筑公司。胡中琦安排喻某、代某、吴文地、李某6出面办理上述公司的过户手续，并让四人分别担任上述公司的法定代表人，同时指使他们将办理好的公司银行卡、网银U盾交给自己。胡中琦虚构以上建筑公司需要投标保证金，与被害人签订保证金借款协议，注明投标的工程项目名称，并要求借款人将保证金款项打入其指定的建筑公司账户或是其控制的其他个人账户。经核查，上述公司以及合肥金枫公司均未实际参与协议中注明的工程投标活动。借款人资金到账后，胡中琦再安排公司会计苏某1、王某5等人将款项汇总后转入其控制的个人账户，随即将借款用于其偿还之前的保证金借款本金及高额利息。截至案发，胡中琦共造成以下被害人57464.8267万元损失尚未归还。经查明，在最后一轮保证金借款协议签订、实施过程中，胡中琦通过本人中国建设银行账户（62×××88）、胡某5中国建设银行账户（62×××81）等账户共向以下被害人支付利息8528.2702万元。具体事实如下：1、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金的事实，以投资“投标保证金”为由，与被害人祁某签订保证金借款协议，协议由陈传亮以其本人名义代祁某签署。2018年4月份，祁某使用陈传亮招商银行银行卡（卡号：62×××28）向胡中琦提供的合肥金枫公司银行账户（12×××46）转入541万元、倪某中国建设银行账户（62×××93）转入541万元、董前俊民生银行账户（42×××23）转入606万元、杨春美招商银行账户（62×××03）转入541万元、李某6中国建设银行账户（62×××09）转入355万元、江苏享派建设有限公司浦发银行账户（22×××98）转入420万元、江苏竣阁有限公司苏州银行账户（51×××91）转入50万元、代雪婷徽商银行账户（62×××68）转入50万元、四川威凯隆建筑工程有限公司招商银行账户（12×××01）转入50万元、四川中信达建设工程有限公司交通银行账户（51×××19）转入50万元、胡中琦中国建设银行账户（62×××88）转入20万元，以上资金转入后随即被胡中琦用于偿还之前借款人的欠款以及利息，共造成祁某3224万元损失未归还。2、2018年4月3日至5月2日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人陈某1签订保证金借款协议。陈某1向胡中琦提供的四川中信达建设工程有限公司银行账户（51×××19）转款190万元、合肥金枫公司银行账户（12×××46）转款250万元、江苏享派建设有限公司银行账户（22×××98）转款110万元，以上资金转入后随即被胡中琦用于偿还之前借款人的欠款以及利息，共造成陈某1550万元损失尚未归还。3、2018年4月19日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人李某1签订淮南市高新区南纬八路工程旆工项目投标保证金贷款协议，协议由李某1的女儿以李某1的本人的名义代为签署。李某1通过个人银行账户将300万元转入胡中琦提供的建设银行账户（62×××88）中，以上资金转入后随即被胡中琦用于偿还之前借款人的欠款以及利息，共造成李某1300万元损失尚未归还。4、2018年2月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人戴某签订保证金借款协议、借款担保合同。戴某陆续向胡中琦提供的胡中琦中国建设银行账户（62×××88）、中国农业银行账户（62×××76）、徽商银行（62×××66）、饶某中国农业很行账户（62×××79）中转账，经审计，共造成戴某15680.5万元损失尚未归还。5、胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人陈某2签订保证金借款协议。陈某2于2017年11月份开始与胡中琦陆续签订保证金借款协议，并使用自己的中国银行账户陆续向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中转入8845万元（其中包括丁某资金200万元、童某资金400万元），共造成陈某28245万元损失尚未归还。6、2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人彭某1、金某1分别签订保证金借款协议。彭某1于2018年3月23日向胡中琦提供的合肥金枫园林景观建设有限公司（12×××46）银行账户中转入100万元，金某1向胡中琦提供的江苏享派建设有限公司（22×××98）银行账户中转入30万元，以上资金转入后随即被胡中琦用于偿还之前借款人的欠款以及利息，共造成彭某1100万元损失、金某130万元损失尚未归还。7、2018年4月8日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人廖和好签订阜阳市第十中学新校区智能化工程项目保证金借款协议，协议上注明虚假公司以及虚假工程。廖和好向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户中转入60万元，共造成被害人廖和好60万元损失尚未归还。8、2018年4月份，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人程某1签订4份保证金借款协议。程某1将2015年陆续转入胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内的300万元继续借于胡中琦使用，共造成被害人程某1300万元损失尚未归还。9、2017年6月份开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人潘某1签订保证金借款协议。2017年6月至2018年4月期间，潘某1向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内陆续转入455万元，共造成被害人潘某1455万元损失尚未归还。10、2018年3月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人吴某1签订保证金借款协议。吴某1向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内陆续转入1240万元，共造成被害人吴某11240万元损失尚未归还。11、2018年4月至5月期间，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人陈某3签订保证金借款协议。陈某3使用自己的交通银行账户向胡中琦提供的合肥金枫园林景观建设有限公司（12×××46）银行账户中转入220万元、四川威凯隆建筑工程有限公司（12×××01）账户中转入80万元、江苏享派建设有限公司（22×××98）银行账户中转入360万元、四川中信达建设工程有限公司（51×××19）银行账户中转入80万元、胡中琦的交通银行账户（62×××88）中转入400万元，共造成被害人陈某31140万元损失尚未归还。12、2018年3月份至4月份，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人金某2或其妻子程某5陆续签订6份保证金借款协议。金某2使用自己以及程某5的银行账户向胡中琦提供的合肥金枫园林景观建设有限公司（12×××46）银行账户中转入200万元、江苏享派建设有限公司（22×××98）银行账户中转入310万元、四川中信达建设工程有限公司（51×××19）银行账户中转入100万元，共造成被害人金某2610万元损失尚未归还。13、2017年5月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人吴某2签订保证金借款协议，协议上注明虚假公司以及虚假工程。吴某2使用自己及石俊玲的中国邮政储蓄银行账户向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入150万元，造成被害人吴某2150万元损失尚未归还。14、2017年1月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人徐某1陆续签订保证金借款协议。徐某1陆续向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入50万元以及15万元现金，共造成被害人徐某165万元损失尚未归还。15、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人陈某4签订2份保证金借款协议。陈某4于2018年4月8日、4月19日向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入200万元，共造成被害人陈某4200万元损失尚未归还。16、2015年开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人徐某2、杨某1夫妇陆续签订保证金借款协议。徐某2将2015年开始陆续转入胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内的资金继续借给胡中琦使用。经审计，胡中琦共造成徐某2455.48万元损失尚未归还。17、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人黄某1签订保证金借款协议。黄某1将2016年12月份以来通过自己交通银行账户转入胡中琦中国建设银行账户中的280万元继续借予胡中琦使用，2018年5月5日，胡中琦又以需要资金周转为由要求黄某1继续转款5万元，共造成被害人黄某1285万元损失未归还。18、2018年1月至4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人陈某5签订保证金借款协议。陈某5将2017年7月份陆续通过自己建设银行账户转入胡中琦银行账户中的70万元继续借予胡中琦使用，共造成被害人陈某570万元损失尚未归还。19、2017年3月份开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人伍某1签订保证金借款协议。伍某1于2017年3月8日与胡中琦陆续签订了6份保证金借款协议，并通过自己的建设银行账户向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中陆续转入1855万元。2018年5月13日，胡中琦与伍某1签订还款协议书，将之前签订的保证金借款协议收回并全部销毁，共造成被害人伍某11885万元损失尚未归还。20、2018年4月份，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人潘某2签订保证金借款协议。潘某2陆续与胡中琦签订4份保证金借款协议，并向胡中琦提供的四川中信达建设工程有限公司（51×××19）银行账户中转入170万元、合肥金枫公司（12×××46）银行账户中转入60万元、江苏享派建设有限公司（54×××08）银行账户中转入260万元，共造成被害人潘某2490万元损失尚未归还。21、2018年4月22日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人李某2签订保证金借款协议，协议虚构了江苏享派建设有限公司需要支付颍上县智泉小区配套提升工程投标保证金的事实。该协议由潘某2以李某2明义代为签署，李某2通过个人银行账户将40万元转入江苏享派建设有限公司（54×××08）银行账户中，共造成被害人李某240万元损失尚未归还。22、2018年4月25日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人邓某1签订保证金借款协议，协议虚构了江苏享派建设有限公司需要支付寿县县委党校校区改造建设工程投标保证金的事实。邓某1通过个人银行账户将50万元转入江苏享派建设有限公司（54×××08）银行账户中，共造成被害人邓某150万元损失尚未归还。23、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人段某签订保证金借款协议，虚构了江苏享派建设有限公司需要支付合肥北城区泉河路等五条道路标志线工程投标保证金的事实。该协议由潘某2以段某名义代为签署，段某通过个人银行账户将110万元转入江苏享派建设有限公司（54×××08）银行账户中，该资金随即被胡中琦用于偿还其他借款人的欠款及利息，共造成被害人段某报案损失金额110万元。24、2014年开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人梅某达成保证金借款口头协议，胡中琦承诺用于工程保证金使用。梅某陆续向胡中琦提供的本人中国建设银行（62×××88）账户、胡某5中国建设银行（62×××81）中转账。截止2018年2月份，经审计，胡中琦共造成被害人梅某860.8467万元损失尚未归还。25、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人吴某3签订保证金借款协议。吴某3从朋友郑某1处借款80万元后，于2018年4月8日以半年为期与胡中琦签订岳张集镇政府驻地建成区建设工程施工项目的保证金借款协议，并向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中转入190万元，共造成被害人吴某3110万元损失尚未归还、郑某180万元损失尚未归还。26、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人吴某4签订保证金借款协议。吴某4通过自己的交通银行账户陆续向胡中琦提供的合肥合肥金枫公司（12×××46）银行账户中转入460万元、董前俊民生银行账户（42×××23）转入290万元、倪某中国银行账户（62×××93）中转入290万元、四川威凯隆建筑公司银行账户（12×××01）中转入310万元、江苏享派建设有限公司（22×××98）银行账户中转入405万元、杨春美招商银行账户（62×××03）中转入290万元、李某6银行账户（62×××09）中转入255万元、胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中转入1200万元，共造成被害人吴某43500万元损失尚未归还。27、2018年3月7日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人邓某2签订保证金借款协议。邓某2使用自己的通商银行账户（62×××75）向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入60万元，共造成被害人邓某260万元损失尚未归还。28、2018年4月22日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人桂某签订保证金借款协议。桂某将之前陆续转入胡中琦中国建设银行（6220073540051688）账户内的530万元继续借与胡中琦使用，经审计，共造成被害人桂某报案损失金额530万元。29、2017年12月20日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人胡某1焦岗湖生态旅游（停车场及广场）项目工程签订保证金借款协议。胡某1向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中转入70万元，共造成被害人胡某170万元损失尚未归还。30、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人徐某3陆续签订6份保证金借款协议。徐某3使用自己的招商银行账户向胡中琦提供的合肥金枫公司（12×××46）银行账户中转入50万元、江苏享派建设有限公司（22×××98）银行账户中转入330万元、四川中信达建设工程有限公司（51×××19）银行账户中转入120万元，共造成被害人徐某3500万元损失尚未归还。31、2017年6月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人李某3签订保证金借款协议。李某3陆续向胡中琦的中国银行账户（62×××88）中转入120万元，共造成被害人李某3120万元损失尚未归还。32、2017年12月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人程某2成签订保证金借款协议，程某2成于2017年12月4日、2018年4月27日以1年为期与胡中琦签订了2份保证金借款协议，并使用自己的徽商银行账户向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中转入100万元、代雪婷（福建省泷澄建设集团有限公司）徽行账户（62×××68）中转入90万元，共造成被害人程某2成190万元损失尚未归还。33、2017年6月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人程某3签订保证金借款协议。程某3于2017年6月16日开始陆续签订了保证金借款协议，并使用自己的中国银行账户向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中陆续转入802万元，2018年5月13日，胡中琦与程某3签订还款协议书，将之前签订的部分保证金借款协议收回并全部销毁，共造成被害人程某3802万元损失尚未归还。34、2017年至2018年，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人梁某签订保证金借款协议。梁某使用自己的中国工商银行账户（62×××98）陆续向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入700万元，以上资金转入后随即被胡中琦通过其控制的公司账户或个人账户结合其他涉案资金用于偿还之前借款人的欠款以及支付借款人的利息，2018年5月13日，胡中琦与梁某签订还款协议书，将之前签订的保证金借款协议收回并全部销毁，造成被害人梁某700万元损失尚未归还。35、2017年6月份开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人程某4签订保证金借款协议。程某4于2017年6月27日开始以半年为期陆续与胡中琦签订了5份保证金借款协议，并使用自己的中国工商银行账户向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户内转入400万元、胡中琦的中国银行（62×××88）内转入330万元、胡中琦的徽商银行账户（62×××66）内转入200万元，共造成被害人程某4930万元损失尚未归还。36、2018年1月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人胡某2签订保证金借款协议。胡某2将2014年开始使用自己的中国建设银行账户向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户内陆续转入的165万元以及9万元现金，继续借给胡中琦使用，共造成被害人胡某2174万元损失尚未归还。37、2017年9月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人应永环签订保证金借款协议。应永环分别于2017年11月26日、12月9日以半年为期与胡中琦签订保证金借款协议，并通过自己中国建设银行账户（43×××96）向胡中琦中国建设银行（62×××888）账户内转入100万元，共造成被害人应永环100万元损失尚未归还。38、2018年1月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人滕某签订保证金借款协议。滕某通过自己的银行账户和陈法娟的银行账户向胡中琦中国银行（62×××88）账户中转入55万元，共造成被害人滕某55万元损失尚未归还。39、2017年3月份，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人王某1签订保证金借款协议。王某1于2017年3月13日开始以一年为期陆续与胡中琦签订17份保证金借款协议，并向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中陆续转入1160万元，共造成被害人王某1报案损失金额1160万元。40、2018年4月9日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，以1个月为期与被害人孔某成签订2份保证金借款协议。孔某成使用自己的中国银行账户向胡中琦提供的江苏享派建设有限公司（22×××98）银行账户中转入30万元，胡中琦中国建设银行（62×××88）账户中转入30万元，共造成被害人孔某成60万元损失尚未归还。41、2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人赵某达成保证金借款口头协议，胡中琦承诺用于工程保证金使用。赵某于2018年3月8日、3月9日、4月18日是使用家人赵梦婷、付淑敏、杨修梅的银行账户向胡中琦提供的江苏享派建设有限公司（22×××98）银行账户中转入100万元、胡中琦中国建设银行（62×××88）、胡中琦农业银行（62×××79）账户中转入20万元、胡中琦徽商银行（62×××66）账户中转入30万元，共造成被害人赵某250万元损失尚未归还。42、2018年4月17日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人王某2签订2份保证金借款协议。王某2使用自己的徽商银行账户向胡中琦提供的江苏享派建设有限公司（22×××98）银行账户中转入200万元。2018年5月13日，胡中琦与王某2签订还款协议书，将之前签订的保证金借款协议收回并全部销毁，共造成被害人王某2200万元损失尚未归还。43、2018年3月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人杨某2签订保证金借款协议，杨某2以其妻子史桂萍的名义签署协议。杨某2将2015年开始使用史桂萍的建设银行账户陆续转入胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内的940万元，继续借与胡中琦使用，共造成被害人杨某2940万元损失尚未归还。44、2018年4月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人吴某5签订7份保证金借款协议。吴某5使用自己的中国建设银行卡向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入1010万元，共造成被害人吴某51010万元损失尚未归还。45、2015年12月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人吴某6达成保证金借款口头协议，胡中琦承诺用于工程保证金使用。吴某6使用自己的建设银行账户向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户中陆续转入600万元。2018年5月13日，胡中琦与吴某6签订还款协议书，共造成被害人吴某6600万元损失尚未归还。46、2018年4月至5月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人张某1签订6份保证金借款协议。张某1使用自己的徽商银行账户向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户内陆续转入1110万元、胡中琦的徽商银行（62×××66）账户中转入240万元，共造成被害人张某11350万元损失尚未归还。47、2017年12月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人朱某1签订保证金借款协议。朱某1分别于2017年12月22日、2018年4月19日以半年为期与胡中琦签订借款协议，并向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中转入77万元以及6万元现金，共造成被害人朱某183万元损失尚未归还。48、2017年7月至2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人姚某1签订保证金借款协议。姚某1使用自己的徽商银行账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中款175万元以及35万元现金，共造成被害人姚某1、姚某2父子210万元损失尚未归还。49、2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人胡某3签订保证金借款协议。胡某3向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中陆续转款120万元，后收到胡中琦还款50万元，共造成被害人胡某370万元损失尚未归还。50、2017年8月至2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人宫某签订保证金借款协议。宫某陆续通过淮南市申达玻璃有限责任公司银行账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款550万元，共造成被害人宫某550万元损失尚未归还。51、2016年10月至2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人常某1签订四份保证金借款协议。常某1使用自己的建设银行账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款550万元，共造成被害人常某1550万元损失尚未归还。52、2017年6月至2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人王某3签订保证金借款协议。王某3分别于2018年2月11日、3月8日、4月23日、4月24日与胡中琦签订保证金借款协议，并通过自己的建设银行、浦发银行账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款200万元、江苏享派建设有限公司光大银行账户（54×××08）中转款100万元、四川威凯隆建筑工程有限公司（12×××01）账户中转款180万元，共造成被害人王某3480万元损失尚款归还。53、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人李某4签订保证金借款协议。李某4使用自己的建设银行账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款100万元、向胡中琦提供的四川威凯隆建筑公司银行账户（12×××01）中转入50万元，共造成被害人李某4150万元损失尚未归还。54、2017年10月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人刘某1签订借款金额为100万元的借据。刘某1将之前向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）转款的80万元以及现金20万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人刘某1100万元损失尚未归还。55、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人韦某签订保证金借款协议，韦某以其本人以及妻子韩树清的名义分别签署协议。韦某将之前使用自己账户以及妻子韩树清账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款80万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人韦某80万元损失尚未归还。56、2017年12月至2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人徐某4签订保证金借款协议。徐某4使用自己的银行账户分别于2017年12月13日、2018年1月2日、2018年2月6日陆续向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款100万元，共造成被害人徐某4报案损失金额100万元。57、2017年7月至2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人蒋某签订保证金借款协议。蒋某使用自己账户向胡中琦提供的安徽国漋建筑有限公司账户（25×××31）中转款80万元、向胡中琦中国建设银行账户（62×××88）中转款30万元，共造成被害人蒋某110万元损失尚未归还。58、2018年4月24日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人廖某签订保证金借款协议。廖某使用自己的徽商银行账户向胡中琦提供的徽商银行账户（62×××66）中转款60万元，共造成被害人廖某60万元损失尚未归还。59、2018年1月至4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人辛某签订保证金借款协议。辛某将从2014年5月开始陆续向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款的239万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人辛某239万元损失尚未归还。60、2018年1月至2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人郑某2签订保证金借款协议，协议上注明虚假公司以及虚假工程。郑某2使用自己的中国银行账户陆续向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款100万元。2018年5月13日，胡中琦欲与郑某2签订还款协议书，陈某2受郑某2委托，以郑某2的名义与胡中琦签署还款协议书，共造成被害人郑某2100万元损失尚未归还。61、2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人刘某2签订保证金借款协议。刘某2使用自己账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款70万元。2018年4月30日，胡中琦再次以急需工程保证金为由借款，刘某2在没签订借款协议的情况下向其转款15万元。共造成被害人刘某285万元损失尚未归还。62、2018年1月至3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人王某4签订保证金借款协议。王某4使用自己账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款130万元，共造成被害人王某4130万元损失尚未归还。63、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，向陈某2借款。陈某2受被害人丁某委托，与胡中琦签订保证金借款协议。丁某通过陈某2向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款200万元，共造成被害人丁某200万元损失尚未归还。64、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，向陈某2借款。陈某2受被害人童某委托，与胡中琦签订保证金借款协议。童某通过陈某2向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款400万元，共造成被害人童某报案损失金额400万元。65、2018年4月至5月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，向陈某2借款。陈某2受被害人刘某3委托，陆续与胡中琦签订2份保证金借款协议。刘某3通过陈某2向胡中琦提供800万元银行汇票，共造成被害人刘某3800万元损失尚未归还。66、2018年5月，胡中琦虚构颍上县南照镇政府驻地建成区整治建设工程需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，向李某5借款。李某5于5月3日向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款180万元，后胡中琦向李某5归还44万元，共造成被害人李某5136万元损失尚未归还。67、2017年11月25日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人张某2签订保证金借款协议。张某2将2016年11月开始陆续向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款的30万元连同此次出借的10万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人张某240万元损失尚未归还。68、2016年12月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人范某签订保证金借款协议。范某向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款260万元，继续借给胡中琦使用。2018年4月29日，胡中琦声称继续保证金周转，范某在未签订协议的基础上又向胡中琦提供的中国建设银行等账户（62×××88）中转款30万元，共造成被害人范某290万元损失尚未归还。69、2018年4月10日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人常某2签订保证金借款协议。常某2将从2017年开始陆续向胡中琦提供的中国建设银行等账户（62×××88）中转款的330万元，继续借给胡中琦使用。双方于2018年5月13日重新签订还款协议书，共造成被害人常某2330万元损失尚未归还。70、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人詹同连签订保证金借款协议。詹同连向胡中琦提供的中国建设银行等账户（62×××88）中转款570万元，共造成被害人詹同连570万元损失尚未归还。71、2017年1月至5月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人邱某签订保证金借款协议。邱某将之前陆续向胡中琦提供的中国建设银行等账户（62×××88）中转款的480万元以及现金40万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人邱某520万元损失尚未归还。72、2018年1月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金，以投资“投标保证金”为由，与被害人徐某5签订保证金借款协议。徐某5将从2014年开始陆续向胡中琦提供的中国建设银行等账户（62×××88）中转款的1025万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人徐某51025万元损失尚未归还。二、串通投标事实1、2016年12月份寿县公共资源管理局网上发布“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”招标公告。朱某3、李某7想实际承揽该工程，找到胡中琦、吴某帮忙，被告人胡中琦安排被告人吴某等人联系有资质的公司进行围标。后吴某联系被告人郑某某帮忙，联系了江西中捷工程建设有限公司（以下简称中捷公司）、江西赣基集团工程有限公司参与围标。胡中琦另外安排其公司员工联系了江西中鑫路桥集团有限公司（以下简称中鑫公司）等公司提供资质参与围标。投标保证金20万元由胡中琦统一安排支付，技术标书由参与围标的公司自己制作。为增加中标几率，商务标书中的投标金额以及下浮点位由胡中琦统一进行控制安排。2016年12月20日，在开标前，胡中琦安排胡某5向郑某某支付两家公司参与围标的资质使用费、出场费等费用共计15000元（由胡某5建设银行个人卡号为：62×××81的账户转至郑某某中国银行卡号为：62×××88的个人账户）；向宋某2支付中鑫公司参与围标的资质使用费、出场费等费用10000元（由胡某5建设银行个人卡号为：62×××81的账户转至宋某2建设银行卡号为：62×××87的个人账户）。2016年12月24日，该项目结果公示由中捷公司中标，中标金额9064087.82元，该项目中标后，由朱某3、李某7挂靠在中捷公司名下实际承建该项目。2017年1月4日、1月10日，李某7通过其建设银行个人账户（卡号：62×××24）将该中标项目的履约保证金共计90万元转至胡中琦建设银行个人账户（卡号：62×××88）。2、2017年10月份，寿县公共资源管理局网上发布“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”招标公告，被告人徐某某联系胡中琦让其帮忙围标。胡中琦安排其公司员工陈某6、王某8等人分别联系安徽易丰建筑工程有限公司（以下简称易丰公司）、安徽万华水利工程有限公司（以下简称万华水利公司）等40家公司，徐某某联系了安徽宏和建设工程有限公司等3家公司，共同参与围标。80万元投标保证金由胡中琦安排他人支付给参与围标的公司，或者参与投标的公司自己支付投标保证金，胡中琦支付保证金利息。胡中琦、徐某某约定，43家围标公司的资质使用费、投标费用由胡中琦统一支付，后期由胡中琦实际承担其中32家的费用、徐某某承担11家。参与围标公司的技术标书均由各公司自己制作，为增加中标几率，商务标书中的投标金额以及下浮点位由胡中琦统一进行控制安排。2017年10月25日，参与围标的万华水利公司、易丰公司分别中标寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目第八、第九标段，标的金额分别是：2321224.92元、2566316.05元。2017年11月22日，徐某某将中标服务费、投标费用447800元转至胡中琦建设银行个人账户（卡号：62×××88）。2019年10月24日，徐某某主动到公安机关投案；2019年5月23日，吴某接到公安机关电话后归案；2017年7月23日，郑某某接到公安机关电话后归案。针对上述指控，公诉机关当庭提交了保证金借款协议、借据、银行账户交易明细等书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、被告人供述与辩解、审计报告等证据。公诉机关认为，被告人胡中琦虚构急需工程投标保证金的事实，隐瞒其资不抵债的真相，以非法占有为目的，骗取被害人工程保证金借款共计57464.8267万元，向被害人支付利息共计8528.2702万元，数额特别巨大；被告人董前俊明知胡中琦未实际进行招投标，在胡中琦欺骗被害人的过程中实施帮助行为，提供资金账户予以转账，非法占有他人财产3728万元，数额特别巨大；二人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定。应当以诈骗罪追究二被告人的刑事责任。被告人胡中琦、徐某某、吴某、郑某某，在投标过程中相互串通投标报价，破坏市场经济公平竞争秩序，损害招标人及其他投标人利益，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十三条之规定，应当以串通投标罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。公诉人当庭提出，被告人徐某某、吴某、郑某某在审查起诉阶段自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，建议对吴某判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2万元；对郑某某判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币2万元；对徐某某判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币1万元。被害人戴某的代理人刘大元提出：首先，被告人胡中琦犯诈骗罪和串通投标罪，应当对其数罪并罚；胡中琦当庭翻供，拒不交待赃款去向，没有悔罪和退赃表现，应当对其从重处罚。其次，恳请公诉机关认真履行审查职责和法律监督职责，通过法庭调查，查清本案账款的去向。同时也恳请法庭判决继续侦查涉案资金的去向，以便追缴更多的资金退赔受害人。被告人胡中琦当庭辩称，对于诈骗罪，被害人打给其的钱都是其自己的钱，是其先打给被害人，被害人还其的钱，其没有要诈骗他人钱财的想法，其和出借人之间是正常的民间借贷，其行为不构成诈骗罪。对于串通投标罪，其没有参与，其只是提供服务，借钱给参与投标的公司。其辩护人胡瑾提出：对于诈骗犯罪，首先，胡中琦不构成诈骗犯罪。理由：1、胡中琦的公司确实在做工程投标，其以需交纳投标保证金的名义向他人借款，没有虚构事实、没有使用欺骗方法。2、胡中琦主观上没有非法占有的目的。胡中琦向出借人借款均签订有借款协议，并按约定及时向出借人支付利息，借款前期有归还能力，而且到后期公司经营出现困难，胡中琦亦主动告知债权人真实情况并与债权人签订停息还款协议，上述行为充分说明胡中琦主观上没有非法占有的目的，其没有按借款协议上约定的用途去使用资金不能得出其具有诈骗的故意。其次，如果认定胡中琦构成犯罪，也只能构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪数额错误，需重新核查诈骗数额。理由：1、本案没有委托司法鉴定，审计报告是在没有授权的情况下做出的，既不符合审计的标准，也不符合司法会计鉴定的要求，其结论也与本案其他证据相矛盾，不能作为证据使用。2、认定本案诈骗数额应该用胡中琦未归还的金额减去已支付的所有利息；徐某1、陈某4等26名被害人，因卷内没有该26人的笔录，也没有相应的保证金借款协议和借据，应将该26人的损失数额从诈骗数额中扣除。第三，胡中琦具有法定和酌定从宽情节，胡中琦一开始并没有非法占有的目的，应当与开始就具有非法占有目的的诈骗犯罪区别对待；胡中琦没有挥霍涉案钱款；胡中琦到案后能如实供述全部犯罪事实，认罪态度较好；本案的被害人恶意提高利息导存在过错，部分出借人符合职业放贷人的特征，胡中琦也是受害者，可依法对其从轻处罚。对于串通投标犯罪，胡中琦构成自首。其辩护人樊福敏除同意第一辩护人的上述辩护意见外，另提出，胡中琦检举段铁章犯罪，构成重大立功。请求合议庭依法查明本案诈骗数额，并结合胡中琦法定和酌定量刑情节，对胡中琦作出公平、公正的处理。被告人董前俊辩称，其只是提供账户给胡中琦使用，与胡中琦不是合作伙伴，没有明知胡中琦犯罪而帮助他，也不知道胡中琦资不抵债、资金链断裂的情况。其与胡中琦不构成诈骗犯罪的共犯。其辩护人王金胜提出，董前俊与胡中琦之间是合法的民间借贷关系，没有虚构资金用途、挥霍资金、转移隐藏资产，主观上不具有非法占有的目的；董前俊不知道胡中琦资不抵债、采取“挖东墙补西墙”的方式偿还之前的高额借款利息，公诉机关的该项指控缺乏证据支持。董前俊的行为不构成诈骗罪。董前俊是经侦查人员电话传唤到案，归案后能如实供述全部犯罪事实，应当认定自首，可对其从轻或减轻处罚。其辩护人芮成山提出，董前俊不知道胡中琦以保证金之名借款就是实施诈骗，其行为构成诈骗缺乏主观上的构成要件，客观上也与法律规定的犯罪情形不符，请求依法宣告董前俊不构成诈骗罪。被告人徐某某当庭表示对公诉机关的指控没有异议。其辩护人马文耀提出，徐某某具有自首情节、真诚悔罪、主观恶性较小，社会危害性较低，且自愿认罪认罚，请求法院对徐某某判处拘役并判处缓刑。被告人吴某当庭表示对公诉机关的指控没有异议。其辩护人王晶晶提出，吴某具有自首情节、且系从犯，认罪态度好，在审查起诉阶段自愿签署认罪认罚具结书，真诚悔罪。请求法院对吴某从轻处罚，给其一个改过自新的机会。被告人郑某某当庭对公诉机关的指控没有提出异议，亦未对其在审查起诉阶段签署的认罪认罚具结书提出异议。其辩护人严梅提出，郑某某系从犯，且具有自首情节，真诚悔罪，自愿签署认罪认罚具结书，犯罪的主观恶性不深，社会危害性较小，无犯罪前科，系初犯。请求法院结合上述量刑情节，采纳公诉机关对郑某某的量刑建议。经审理查明：一、诈骗事实2010年，被告人胡中琦设立淮南市首想项目投标咨询有限公司（以下简称“淮南首想公司”），胡中琦任公司法定代表人；2017年12月28日，淮南首想公司法定代表人变更为朱榕，但公司仍由胡中琦实际控制。从2013年开始，胡中琦以需要交纳工程投标保证金的名义向他人借款，借款除用于公司经营及日常开销、帮投标公司代打投标保证金外，还用来偿还已到期的借款本息。2015年，胡中琦在资不抵债的情况下，仍继续以工程投标保证金的名义向他人借款。为使被害人相信所借资金系用于工程保证金，胡中琦于2015年开始与合肥金枫园林景观建设有限公司（以下简称“合肥金枫公司”）法定代表人董前俊达成口头约定，由被告人董前俊提供合肥金枫公司账户以及相关个人账户供胡中琦使用。董前俊提供其控制的合肥金枫公司的中国农业银行账户（12×××46）、董前俊民生银行个人账户（42×××23）以及妻子倪某中国建设银行账户（62×××93）等人的个人账户，用于他人向胡中琦汇转保证金借款。2017年开始，合肥金枫公司会计张某5等人多次提醒董前俊资金流水出现异常。董前俊明知胡中琦虚构款项用途，汇转资金并未实际用于工程招投标，仍继续提供上述账户供被害人给胡中琦汇转借款以及到期后的回款。经审计，部分被害人与合肥金枫公司及其相关人员账户资金往来共计70577.2万元（其中被害人汇入上述账户资金37152.6万元，回款33424.6万元）。2018年开始，胡中琦安排吴某、胡某6等人前往江苏、成都收购江苏享派建设有限公司（以下简称“江苏享派公司”）、江苏竣阁建设有限公司（以下简称“江苏竣阁公司”）、四川威凯隆建筑工程有限公司（以下简称“四川威凯隆公司”）、四川中信达建设工程有限公司（以下简称“四川中信达公司”）等公司。胡中琦安排喻某、代某、吴文地、李某6出面办理上述公司的过户手续，并让四人分别担任上述公司的法定代表人，同时指使他们将办理好的公司银行卡、网银U盾交给自己。胡中琦虚构以上建筑公司需要投标保证金，与被害人签订保证金借款协议，注明投标的工程项目名称，并要求借款人将保证金款项打入其指定的建筑公司账户或是其控制的其他个人账户。经核查，上述公司以及合肥金枫公司均未实际参与协议中注明的工程投标活动。借款人资金到账后，胡中琦再安排公司会计苏某1、王某5等人将款项汇总后转入其控制的个人账户，随即将借款用于偿还之前的保证金借款本金及高额利息。截至案发，胡中琦共造成以下被害人57464.8267万元资金尚未归还。经查明，在最后一轮保证金借款协议签订、实施过程中，胡中琦通过本人中国建设银行账户（62×××88）、胡某5中国建设银行账户（62×××81）等账户共计向以下被害人支付利息8528.2702万元。具体事实如下：1、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金的事实，以投资“投标保证金”为由，与被害人祁某签订保证金借款协议（协议由祁某以陈传亮的名义签署）。2018年4月份，祁某使用陈传亮招商银行银行卡（卡号：62×××28）先后向胡中琦提供的合肥金枫公司银行账户（12×××46）、倪某中国建设银行账户（62×××93）、董前俊民生银行账户（42×××23）、杨春美招商银行账户（62×××03）、李某6中国建设银行账户（62×××09）、江苏享派公司浦发银行账户（22×××98）、江苏竣阁公司苏州银行账户（51×××91）、代雪婷徽商银行账户（62×××68）、四川威凯隆公司招商银行账户（12×××01）、四川中信达公司交通银行账户（51×××19）、胡中琦中国建设银行账户（62×××88）等账户共计转款3224万元，上述资金到账后随即被胡中琦用于偿还之前的借款及利息，造成祁某3224万元资金未归还。上述事实，有经庭审举证、质证并予以认定的下列证据证实：（1）被害人祁某的陈述。证明：2015年，其在做工程的过程中认识了胡中琦。从2016年6月份左右，其开始与胡中琦合作。其用朋友陈传亮的账号为62×××28的招商银行账户给胡中琦转钱，陈传亮本人不知道这个账户，这个账户就是其在使用，除陈传亮这个账户外，其没有用过其他账户给胡中琦转钱。一开始合作都比较正常，胡中琦回款及支付利息都非常及时，从来没有逾期过，但从2018年4月份，胡中琦就回不了款了。胡中琦不能回款的全在4月份，最后一笔是4月25日。同年4月28日，胡中琦还让其转款，其又找朋友陈辛酉、韩晓峰借了200万元，每笔50万元，分别转到胡中琦指定的四川中信达公司、四川威凯隆公司、福建省龙澄公司、江苏竣阁公司账户。合作期间，其借给胡中琦用于工程保证金的资金有54笔，共计3214万元（含陈辛酉、韩晓峰的200万元），其中52笔有借款手续，2018年4月26日的两笔65万元的忘记写手续。2018年4月24日，从倪某卡号为62×××93的银行卡和董前俊卡号为42×××23的银行卡打入其上述银行卡的两笔66万元，是胡中琦还其以前的到期借款，这两笔借款的利息是月息4分，是打到其母亲王秀芹徽商银行卡（卡号：62×××10）上的。（2）保证金借款协议、借据、转账凭证、短信记录截图、陈传亮的招商银行账户交易明细。证明：2018年1月2日至2018年4月25日，祁某持有并使用的陈传亮尾号8128账户与胡中琦、胡某5、李某6、董前俊、倪某、合肥金枫公司、江苏享派公司之间有大量资金往来。2018年4月6日至28日，祁某以陈传亮的名义与胡中琦签订52份《保证金借款协议》和《借据》，总金额为2874万元（含陈辛酉、韩晓峰的200万元）。（3）审计报告。证明：2016年6月21日至2018年4月27日，祁某共计向胡中琦出借30291.6万元，已归还27067.6万元，未归还金额3224万元。2018年4月8日至5月3日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向祁某母亲王秀芹尾号2910的账户支付利息120.16万元。2、2018年4月3日至5月2日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人陈某1签订保证金借款协议。陈某1先后向胡中琦提供的四川中信达公司银行账户（51×××19）、合肥金枫公司银行账户（12×××46）、江苏享派公司银行账户（22×××98）等共计转款550万元。上述资金到账后随即被胡中琦用于偿还之前的借款及利息，共造成陈某1550万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人陈某1的报案材料及陈述。证明：其从2016年底开始借钱给胡中琦做投标保证金生意，月息3分，以前胡中琦还款付息都非常及时，从来没有逾期过，但从2018年3、4月份开始，就出现逾期情况了。直到2018年5月8日胡中琦出事，胡中琦共骗其10笔共计550万元。其是通过自己的账号为62×××77的建行账户向胡中琦指定的公司账户转账的。其大概收了胡中琦150万元左右的利息。胡中琦指定的收款公司有安徽国漋公司、合肥金枫公司、江苏享派公司、四川中信达公司；向其转利息的账户有胡中琦、胡某5、刘某4的个人账户。另外，胡中琦还骗其岳母李某1300万元。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易流水。证明：2017年11月12日至2018年5月3日，陈某1与胡中琦、胡某5、刘某4、合肥金枫公司、安徽国漋公司、江苏享派公司、四川中信达公司之间有大量资金往来。其中，2018年4月3日和10日，陈某1向四川中信达公司账户分别转款50万元和140万元，同年4月13日和27日向合肥金枫公司账户分别转款50万元和200万元，同年5月2日向江苏享派公司账户转款110万元。2018年4月3日至5月2日，胡中琦共与陈某1签订十份《保证金借款协议》和《借据》，总金额550万元。（3）被告人胡中琦的供述。证明：陈某1从2010年就开始借钱给其，当时其还不认识陈某1，是通过中间人程某1借的，钱是用陈某1的农业银行账户转到金光道公司的，其支付4分的月息，利息是转到陈某1卡上的。到2016年，陈某1和他老婆王君到其办公室，提出绕开中间人，跟其直接合作。其是以需要投标保证金的名义向陈某1借钱的，都是一月一借，到期还本付息，陈某1最后一次借给其钱应该是在2018年4月份，借给其850万元，其中有他岳母的300万元。这些钱基本都被其用来还本付息了。（4）审计报告。证明：2018年4月3日至5月2日，陈某1共计向胡中琦指定的合肥金枫公司、江苏享派公司、四川中信达公司账户转款550万元，未归还金额550万元。2018年4月3日至5月3日，胡中琦支付陈某1利息16.98万元。3、2018年4月19日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人李某1签订淮南市高新区南纬八路工程施工项目投标保证金借款协议，协议由李某1的女儿以李某1本人的名义代为签署。李某1通过个人银行账户将300万元转入胡中琦提供的建设银行账户（62×××88）中，以上资金转入后随即被胡中琦用于偿还之前的借款及利息，共造成李某1300万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人李某1的陈述及报案材料。证明：2018年3月份，其听女儿王君、女婿陈某1说，胡中琦是做招投标项目的，把钱借给他没有风险，其相信自己的女儿，就于同年3月19日，让王君用其卡号为62×××81的邮政储蓄银行卡向胡中琦的账号为62×××88建行账户转款300万元。同年3月19日和4月19日，胡中琦通过一个卡号为62×××81（胡某5）的账户向其上述银行卡转了两笔各9万元的利息。后来，胡中琦失联，300万元未归还，给其造成了巨大的经济损失。据其了解，胡中琦用借的钱还别人的欠款和利息了。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2018年3月19日，李某1的账号为62×××88邮政储蓄账户向胡中琦卡号为62×××88建行账户转款300万元。同年4月19日，该300万元原路转回；同日，该300万元又从李某1的上述银行账户转回胡中琦的上述银行账户；同日，胡中琦与李某1签订了金额为300万元的《保证金借款协议》和《借据》，《协议》上记载借款用于交纳淮南高新区纬八路工程施工保证金。（3）被告人胡中琦的供述。证明：陈某1的岳母李某1借给其300万元，月利息是9万元，是从胡某5的账上转到李某1账上的。当时签了《保证金借款协议》和《借据》，是陈某1老婆王君来拿的。这300万元主要也是用于还本付息了。（4）审计报告。证明：2018年3月19日至4月19日，李某1共计向胡中琦出借300万元；胡中琦向李某1支付利息9万元。4、2018年2月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人戴某签订保证金借款协议、借款担保合同。戴某陆续向胡中琦提供的胡中琦中国建设银行账户（卡号：62×××88）、中国农业银行账户（卡号：62×××76）、徽商银行（卡号：62×××66）、饶某中国农业很行账户（卡号：62×××79）中转账，经审计，共造成戴某15680.5万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人戴某的陈述及报案材料。证明：2017年7月份，其通过朋友认识了胡中琦。从2017年7月28日开始，其陆续给胡中琦转过不少钱，有1000万元至3000万元不等，这期间，胡中琦也都能准时还钱。2018年2月份，胡中琦称他在新疆、合肥等地中了好几个大标，让其大额投钱给他用，他给其4分5的利息。考虑到胡中琦信誉很好，其就于2018年2月7日开始陆续大额借钱给他，截至2018年4月23日，其陆续借给胡中琦18800万元，除4月9日的3500万元只签的借条没签协议外，其他的借款共计签了34份《保证金借款协议》，是其委托表妹夫胡某4到胡中琦的公司签的。同年4月24日和25日，胡中琦还其1600万元，剩余17200万元没有还。2018年4月28日下午，胡中琦打电话说他准备从外面借款2000万元，但对方要先打利息，让其再借给他一些钱支付利息，为了能使他借到钱还给其，4月29日，其还让朋友姚德和、公司员工潘海群向胡中琦尾号0379和0266的农行卡分别转款40万元和10万元。2018年4月份之前，胡中琦都能正常支付利息，从4月份开始就没再支付过。后来，其打听到胡中琦借其的钱并没有用于他所说的工程，而且，他的淮南首想公司2017年12月份就被他转让了，这时，其才知道被骗了。其用来给胡中琦转账的银行卡有：自己农行卡（卡号：62×××68）、天津银行卡（卡号：62×××35），徽商银行卡（卡号：62×××08），公司财务宋丹的农业银行卡（卡号：62×××79）。胡中琦用来收款的账户有：他个人的尾号1688的建设银行账户、尾号0379和2676的两个农业银行账户；胡中琦向其支付利息的账户有：胡某5尾号8181的账户、饶某尾号4276的账户、刘某4尾号7178和4935的账户，根据其财务人员的统计，其已收取3748.5万元的利息，其给胡中琦的借款和周转款共计1.745亿元，除去利息，其实际损失1.37015亿元。（2）保证金借款协议、借据、戴某转款汇总表、银行汇款凭证、转款凭证截图、转款利息表。证明：2018年2月7日至2018年4月23日，戴某共计向胡中琦转账18800.003万元（含300万元汇款）。胡中琦于2018年2月8日至4月26日，与戴某共计签订35份《保证金借款协议》及《借款担保合同》和《借条》，金额共计18600万元。自2017年7月27日至2018年4月24日，戴某共计从胡中琦处收取利息3748.5万元。（3）证人胡某4的证言。证明：其妻子是戴某的表妹。从2017年开始，戴某被胡中琦以做投标保证金为由诈骗了很多钱。因戴某在上海，他借给胡中琦钱时，不能第一时间来淮南，就委托其到胡中琦的公司帮他拿《保证金借款协议》，然后再抽空交给他。戴某陆续与胡中琦签了有几十份协议，具体数字其想不起来了。（4）审计报告。证明：2017年7月28日至2018年4月29日，戴某共计借给胡中琦38308万元，归还22627.5万元，未归还金额15680.5万元。2018年2月7日至4月24日，胡中琦用胡某5尾号8181账户和饶某尾号4276账户共计向戴某支付利息2074万元。（5）被告人胡中琦的供述。证明：2017年6月份，胡红波对其投资2000多万元的资金，到7月份，胡红波把资金抽回不借给其了，并介绍戴某与其认识。2017年8月份，戴某向其投资4000余万元，当时其跟戴某讲是要做工程保证金，约定的月利息是5分5，4分5给戴某，1分给介绍人胡红波。到2018年春节前，戴某又陆续借给其6000余万元，累计借给其有1亿余元了，这时，戴某的利息也慢慢涨到7分了，其他客户也跟着涨利息，其当时就预感到可能资金链要发生问题，为防止客户撤资，其又以7分利从戴某那里陆续借几千万元进来，因为年里面没有招投标，钱都被其用来付利息了。后来其还不上钱了，戴某发现问题后赶紧安排他的亲戚和会计到其公司与其补签协议，其与戴某签订的合同都是后来补签的，是戴某安排他亲戚胡某4、会计陈南南到其办公室签的，总共签了30多份。戴某借给其的钱基本都被其用来支付投资人的借款利息了，其中也包括他自己的利息。5、胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人陈某2签订保证金借款协议。陈某2于2017年11月份开始与胡中琦陆续签订保证金借款协议，并使用自己的中国银行账户陆续向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中转入8845万元（其中包括丁某资金200万元、童某资金400万元），共造成陈某28245万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人陈某2的陈述。证明：从2015年9月份开始，淮南首想公司老板胡中琦以工程需要缴纳保证金的名义开始向其借钱，截至2018年5月份，胡中琦陆续从其处借了9645万元，每笔借款都签有《保证金借款协议》和《借据》，利息有3分的，也有4分的，利息都是用胡某5账号为62×××81的银行卡给其转的。从2017年11月份至案发，其和胡中琦签订有30份借款协议。2018年5月初，胡中琦的公司来了很多人要钱，胡中琦还让债权人签停息还款协议。后来，其发现胡中琦没有把钱用于工程保证金，其才知道被骗了。其借给胡中琦的钱是用自己账号为62×××56的中国银行卡向胡中琦指定的银行账户转的，胡中琦指定的银行账户有账号为62×××88的银行卡和62×××67的中国银行银行卡。在借给胡中琦钱的过程中，童某、丁某、刘某3（音）还通过其借钱给胡中琦，其中童某400万元、丁某200万元，刘某3800万元，童某和丁某的钱是先转给其，其在转给胡中琦，刘某3的钱是用银行汇票的方式给的，没有通过银行转账，这三人的借款协议也是其和胡中琦签的。其总共获得2317.2万元的利息。（2）证人丁某的陈述。证明：2018年4月24日，其朋友陈某2联系其说胡中琦需要一笔钱打保证金，问其可有闲钱。因其听陈某2说过胡中琦做招投标生意做得比较大，人也不错，信誉也好，就决定借钱给他。由于其不认识胡中琦，就把当时筹集的200万元转到陈某2账户里，让陈某2帮忙把钱借给胡中琦，陈某2对其讲胡中琦给3分的利，当天陈某2就把6万元的利息打到其银行卡里了。其没有和胡中琦签任何协议，为了保险起见，其让陈某2给其写了一张金额为200万元的借款合同。（3）证人童某的陈述。证明：2018年4月22日，其朋友陈某2联系其，称胡中琦需要一笔钱打保证金，问其有没有闲钱，因陈某2与胡中琦的关系不错，陈某2以前也说过胡中琦做招投标业务，平时需要打保证金，让其有闲钱借给胡中琦，可以挣个利息钱，所以当时其就心动了，就答应借钱给胡中琦。由于其不认识胡中琦，就把筹集的400万元转到陈某2的账户里，让陈某2帮其把钱借给胡中琦。陈某2讲胡中琦给3分的利，最多用半年。当天，陈某2就把当月的利息12万元打到其银行卡里了。因其没有与胡中琦签订任何协议，有点不放心，就让陈某2给其打了一个400万元的借款合同。（4）保证金借款协议、借据、借款统计表、陈某2尾号2556银行卡交易明细、银行电子回单。证明：2017年7月份至2018年4月份，陈某2与胡中琦发生大量资金往来。其中陈某2借款统计表统计的借款金额为8845万元。2017年11月12日至2018年5月2日，胡中琦与陈某2签订30份《保证金借款协议》和《借据》，总金额共计9645万元。（5）审计报告。证明：2013年8月2日至2018年5月2日，陈某2共计向胡中琦出借75580万元，归还66735万元，尚有8845万元未归还。2017年11月12日是至2018年5月5日，胡中琦向陈某2支付利息1888.2万元。6、2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人彭某1、金某1分别签订保证金借款协议。彭某1于2018年3月23日向胡中琦提供的合肥金枫园林景观建设有限公司（12×××46）银行账户中转入100万元，金某1向胡中琦提供的江苏享派建设有限公司（22×××98）银行账户中转入30万元，以上资金转入后随即被胡中琦用于偿还之前借款及利息，共造成彭某1100万元损失、金某130万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人彭某1的报案材料及陈述。证明：2017年3、4月份，其通过朋友金某2认识了胡中琦。胡中琦说他需要大量资金用于交投标保证金。从2017年7月份开始，其就陆续借钱给胡中琦，大部分是用自己卡号为43×××96的建设银行卡、小部分用自己卡号为62×××99的招商银行卡转到胡中琦指定的安徽国建筑有限公司（账号：25×××31）和合肥金枫园林景观建设有限公司（账号：12×××46）的账户。截止到2018年4月份，其借给胡中琦的保证金还有100万元没有要回来，其中，其个人签订借款协议的有80万元，通过金某1签订借款协议的有20万元。一开始，双方约定的利息是月息3分5，后来提高到4分，其总共收到胡中琦给的利息钱9.1万元，与金某1一起的20万元的利息，胡中琦先转给金某1，金某1再转给其。（2）被害人金某1的陈述及报案材料。证明：2017年初，其通过叔叔金某2认识了胡中琦，胡中琦跟其讲他的公司需要大量资金去交投标保证金，如其能借钱给他，他给其4分的月息。2017年8月25日和28日，其用自己卡号为62×××25的招商银行卡向胡中琦指定的合肥金枫公司账户（账号：12×××46）各转了50万元，胡中琦分别给其签订了《保证金借款协议》和《借据》，借款日期是半个月。从此以后，这笔100万元的借款半个月一往复。2018年1月10日，借款到期，该100万元借款还回来了。从2018年2月26日开始，胡中琦就一个月跟其签一次协议了，当天，胡中琦又找其借钱，其没有那么多，其朋友彭某1讲其这边借给胡中琦的利息高，就给其转了75万元，其自己拿了25万元，其按胡中琦的要求将这100万元转到江苏享派公司的账户中（账号：22×××98）。3月26日，借款到期，钱还回后，彭某1抽回去50万元，胡中琦再向其借时，其就只给他打回去50万元，这50万元里有其30万元，彭某1的20万元。到4月27日，这笔借款到期，胡中琦就还不上了。（3）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明:2017年11月至2018年3月，彭某1与合肥金枫园林景观建设有限公司、安徽国隆建筑有限公司有多笔资金往来，其中2018年3月23日，彭某1向合肥金枫园林景观建设有限公司转款100万元，次日，胡中琦与彭某1就该100万元签订了《保证金借款协议》的《借据》。2018年4月23日，胡中琦向彭某1尾号9999的招商银行卡转款20万元。2017年8月25日至2018年3月27日，金某1与胡中琦、胡某5、合肥金枫公司、江苏享派公司之间有多笔资金往来。2018年3月27日，胡中琦与金某1签订金额为50万元的《保证金借协议》和《借据》。（4）审计报告。证明：2018年3月23日，彭某1向胡中琦指定的合肥金枫公司转款100万元，金某1向胡中琦指定的江苏享派公司转款30万元；同年3月27日，彭某1通过金某1向胡中琦指定的江苏享派公司转款20万元；二人共计向胡中琦出借150万元。同年4月23日，胡中琦归还彭某120万元，尚欠彭某1100万元、金某130万元未归还。2018年3月23日至4月27日，胡中琦共计向彭某1支付7.5万元的利息。2018年3月27日和4月29日，胡中琦两次共计向金某1支付利息4万元。7、2018年4月8日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人廖和好签订阜阳市第十中学新校区智能化工程项目保证金借款协议，协议上注明虚假公司以及虚假工程。廖和好向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户中转入60万元，共造成被害人廖和好60万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人廖和好的陈述及报案材料。证明：2015年，其在一个饭局上认识了淮南首想公司的老板胡中琦，胡中琦讲他需要钱来做投标保证金生意，给4分利，当年其就在胡中琦那里投钱了。从那时起一直到2018年4月份，胡中琦还本付息都比较及时。大概在2018年4月28日，胡中琦又找其借钱，其就把胡中琦还其的60万元又通过银行转账借给他了，到5月8日，借款到期，胡中琦没有还本付息，其联系胡中琦，发现联系不上他了。再后来，其通过朋友得知胡中琦的公司倒闭了，他也因涉嫌诈骗被公安机关处理了。（2）保证金借款协议、借据、网上转账汇款电子回单、银行账户交易明细。证明：2018年4月8日，胡中琦向廖和好借款60万元。同日，胡中琦与廖和好签订金额为60万元的《保证金借款协议》和《借据》。2015年12月20日至2018年4月8日，胡某5尾号8181账户向廖和好转款42.24万元，其中，2018年4月8日转款2.4万元。（3）审计报告。证明：2018年4月8日，廖和好向胡中琦出借60万元。同日，胡中琦向廖和好支付利息2.4万元。8、2018年4月份，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人程某1签订4份保证金借款协议。程某1将2015年陆续转入胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内的300万元继续借于胡中琦使用，共造成被害人程某1300万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人程某1的陈述及报案材料。证明：2011年，其在做招投标的过程中认识了胡中琦。2015年1月份，胡中琦找到其，让其到他公司帮忙。当时其刚失业，也没什么事就同意了。胡中琦主要让其帮他要账，偶尔帮他开车，其没有让胡中琦给其开工资，只要求从要回来的账中提百分之三的提成。在给胡中琦帮忙期间，胡中琦对其讲，他需要钱用于招投标保证金，如果其有钱放他那儿，他给4分的月息。2015年2月9日，其将自己的100万元转给了胡中琦，胡中琦当天就转给其4万元的利息。其当时看胡中琦生意做得挺大，就比较相信他，便动员亲戚朋友借钱给他。2015年2月12日，其三个姐姐凑了30万元，其转给了胡中琦，当天，胡中琦安排他外甥女王某8给其转了1.2万元的利息。同年2月27日，其一个朋友给了其20万元，其直接转给胡中琦了，当天王某8转给其8000元利息。同年3月16日，其朋友刘烈转给其15万元，其添了5万元，凑成20万元转给了胡中琦，当天王某8转给其8000元利息；同年5月4日，刘烈抽回10万元本金。从2015年2月至2018年3月份期间，有不少朋友通过其把钱借给胡中琦，到2018年3月28日，其放在胡中琦那里的本金达到300万元，利息是按150万元、100万元、20万元、30万元来结算的，之前赚的利息也都在这300万本金里。胡中琦分别在2018年4月7日、9日、16日、28日与其签订了20万元、150万元、100万元、30万元的《保证金借款协议》和《借据》。其借给胡中琦的钱，都是通过自己的建设银行账户（账号：62×××80）转到胡中琦的建设银行账户内（账号：62×××88）的。因其借给胡中琦的钱，来回转账较多，其也不清楚自己损失多少本金，拿了多少利息。其所知道的是胡中琦支付利息使用的有他本人的和胡某5的建设银行账户、王某8的徽商银行账户。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2015年1月1日至2018年5月10日，程某1与胡中琦、胡某5、王某8有大量资金往来。胡中琦于2018年4月7日、9日、16日、28日，与程某1签订金额分别为20万元、150万元、100万元、30万元的《保证金借款协议》和《借据》。2015年6月8日至2018年5月1日，胡某5尾号8181账户共计给程某1转款390.32万元；2014年10月16日，程某1分两笔向王某8账户转款28万元，2015年2月12日至2015年5月26日，王某8分六笔给程某1转款5.2万元。（3）审计报告。证明：2015年2月9日至2018年3月28日，程某1给胡中琦转款652万元，回款352万元，未归还金额300万元。2018年4月8日至5月1日，胡中琦向程某1支付利息16万元。9、2017年6月份开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人潘某1签订保证金借款协议。2017年6月至2018年4月期间，潘某1向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内陆续转入455万元，共造成被害人潘某1455万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人潘某1的陈述。证明：2016年上半年的时候，其通过朋友陈某2认识了胡中琦。陈某2讲胡中琦是做招投标生意的，专门帮干工程的公司代打保证金，经常需要资金，如果其有闲钱，可以放在胡中琦那儿收利息。胡中琦自己也这样跟其介绍，因为大家知道保证金都是打到招投标项目的政府账户上，就算利息拿不到，本金也是安全的。于是从2016年6月27日，其开始借钱给胡中琦，大部分钱是用自己卡号为62×××51的中国银行卡转到胡中琦卡号为62×××88的银行卡上，也有一部分是转给陈某2卡号为62×××56的银行卡上，然后陈某2再把钱转给胡中琦。通过陈某2借给胡中琦的钱，手续还是与其签。直到胡中琦出事，其投在他那里的钱有455万元没有拿回来。期间，其一共拿到170万元左右的利息，其收取利息和转账借钱是用同一张卡。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细、汇款凭证。证明：2016年6月27日至2018年4月28日，潘某1与胡中琦、胡某5、陈某2之间有大量资金往来，其中，2016年6月27日、11月24日、2017年1月18日、6月19日、11月24日、2018年3月11日、4月24日、潘某1向胡中琦、陈某2分别转款60万元、60万元、50万元、25万元、100万元、60万元、50万元。胡中琦分别于2017年6月19日、6月27日、11月24日、2018年1月18日、2月10日、3月13日、4月24日与潘某1签订金额分别为25万元、60万元、160万元、50万元、50万元、60万元、50万元的《保证金借款协议》和《借据》，总金额共计455万元。2016年7月28日至2018年4月28日，胡某5共计向潘某1转款211.8万元。（3）审计报告。证明：2016年6月27日至2018年4月24日，潘某1和陈某2共计向胡中琦转款455万元。2017年6月19日至2018年4月28日，胡某5共计向潘某1转款134.6万元。10、2018年3月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人吴某1签订保证金借款协议。吴某1向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内陆续转入1240万元，共造成被害人吴某11240万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人吴某1的陈述及报案材料。证明：2017年初，其在一次饭局上认识了胡中琦。当年5月20日左右，胡中琦第一次向其借钱说用于工程投标保证金，给其月息2分5。其听朋友讲，胡中琦生意做得比较大，信誉也好，就同意借钱给他。从2017年5月22日，两人开始第一次合作，第一次是300万元，是用自己的建设银行账户（卡号：62×××28）向胡中琦尾号1688的账户转的钱。之后合作都比较正常，还款付息都非常及时，但从2018年4月份开始，胡中琦就还不上款了，到他出事，共有九笔借款没还，共计1240万元。其中3月28日有两笔，一笔200万元，一笔100万元；4月12日有两笔，一笔50万元，一笔60万元；4月19日有三笔，两笔300万元，一笔150万元；4月21日30万元；4月28日50万元（该笔是现金，没打条子）。胡中琦通过胡某5尾号8181的银行卡把利息转到其农业银行卡（卡号：62×××76）里。2018年5月份，胡中琦的公司来了很多人要钱，他资不抵债，让债权人签订“停息还款”公告，后来其发现他没有把借的钱用于工程保证金，可能被他用来还别人的借款了。这时，其才知道被骗了，其共计被骗1240万元。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易流水、客户回单。证明：2017年5月22日至2018年5月2日，吴某1与胡中琦、胡某5之间有大量资金往来。胡中琦于2018年4月12日至20日和吴某1签订了8份《保证金借款协议》和《借据》，金额共计1190万元。（3）审计报告。证明：2017年5月22日至2018年4月28日，吴某1向胡中琦转款10160万元，胡中琦向吴某1转款8920万元，未归还金额1240万元。2018年3月28日至4月30日，胡中琦通过胡某5的8181账户向吴某1支付利息37.25万元。11、2018年4月至5月期间，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人陈某3签订保证金借款协议。陈某3使用自己的交通银行账户向胡中琦提供的合肥金枫园林景观建设有限公司（12×××46）银行账户、四川威凯隆建筑工程有限公司（12×××01）账户、江苏享派建设有限公司（22×××98）银行账户、四川中信达建设工程有限公司（51×××19）银行账户、胡中琦的交通银行账户（62×××88）共计转入1140万元，共造成被害人陈某31140万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人陈某3的陈述及报案材料。证明：2017年4月初，其与胡中琦因工程招投标相识，后来见面多了，就熟悉了。胡中琦对其讲他交纳工程保证金需要大量资金周转，向其提出借钱，每个月给其2分或者2分5的利息，其觉得胡中琦比较讲信誉，就借钱给他了。一开始借给他的钱到期后都会转到其银行账户上，但从2018年4、5月份开始，胡中琦借其的钱就还不上了，共计1140万元，分十三笔转给胡中琦的，胡中琦给其签了11份借据。其借给胡中琦的钱都是用自己的卡号为62×××24的银行卡转到胡中琦尾号4788的个人账户和合肥金枫公司、四川威凯隆公司、江苏享派公司、四川中信达公司的账户。至于收了多少利息，其记不清了。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细、网上转账电子回执。证明：2017年2月份于2018年5月份，陈某3与胡中琦、合肥金枫公司、四川威凯隆公司、四川中信达公司、江苏享派公司、安徽国漋公司之间有大量资金往来。2018年4月13日至5月2日，胡中琦给陈某3签订了11份《保证金借款议》和《借据》，总金额为1140万元。（3）审计报告。证明：2018年4月12日至5月5日，陈某3分别向合肥金枫公司、江苏享派公司、四川威凯隆公司、四川中信达公司、胡中琦尾号4788账户共计转款1140万元。胡中琦向陈某3支付利息51.4万元。12、2018年3月份至4月份，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人金某2或其妻子程某5陆续签订6份保证金借款协议。金某2使用自己及程某5的银行账户向胡中琦提供的合肥金枫公司（12×××46）银行账户、江苏享派公司（22×××98）银行账户、四川中信达公司（51×××19）银行账户等账户共计转款610万元，共造成被害人金某2610万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人金某2的陈述及报案材料。证明：其与胡中琦因工程投标相识。经过多次接触，其觉得胡中琦人不错，比较讲信用。后来，胡中琦就以工程投标需要缴纳保证金为由陆续向其错钱，借款期限一个月，月息3分或4分，都签的有《保证金借款协议》和《借据》，借款到期后，胡中琦都会把钱还给其，如果他继续需要用钱，双方再重新签订协议和借据。从2018年3月份到5月份，其借给胡中琦七次钱，一共610万元，这些钱胡中琦都没有还。2018年5月初，胡中琦的公司来了很多人要钱，让债权人签订“停息还款”公告，这时其发现胡中琦并没有把借的钱用于工程保证金，才知道被骗了。其从开始借钱给胡中琦到他出事，胡中琦一共支付其200多万元的利息。其借给胡中琦的钱是用自己的招商银行卡（卡号：62×××77）和妻子程某5的招商银行卡（卡号：52×××66）及农业银行卡（卡号：62×××14）汇到胡中琦指定的江苏享派公司、合肥金枫公司、四川中信达公司等建筑公司账户。利息是用胡某5尾号8181的账户支付给其的。到胡中琦出事，其总共被骗610万元。（2）被害人程某5的陈述。证明：2006年，其通过朋友介绍与胡中琦相识，2014年或2015年的时候，其听朋友讲胡中琦在淮南市田家庵区瑞鑫大厦开了一家首想招投标公司，规模比较大，经营得不错。2015年的一天，胡中琦问其有没有钱，他可以帮其联系需要保证金的工程公司，然后由其把钱直接打给公司用于招投标，一个月到期就把本金和利息还给其，还说钱用于保证金非常安全，没有风险。其同意后陆陆续续借给他610万元。2018年4月16日，合肥金枫园林公司转到其62×××14银行卡上的100万元，是一笔到期借款，胡中琦还款后，还用胡某5尾号8181的账户给其转了4万元的利息。（3）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细、转账汇款电子回单。证明：2015年1月26日至2018年4月30日，金某2、程某5夫妇与胡中琦、胡某5之间存在大量资金往来。胡中琦于2018年3月27日、3月31日、4月1日、4月2日、4月13日与金某2、程某5夫妇共签订七份《保证金借款协议》及《借据》，总金额610万元。2018年4月16日，合肥金枫园林公司向程某5尾号9714的账户转款100万元，转款事由注明为“退保证金”。2015年6月6日至2018年4月29日，胡某5尾号8181账户向金某2转款658.533元，其中2018年转款6.4万元。2016年1月8日至2018年5月3日，胡某5向程某5转款291.5866万元，其中，2018年转款79.8666万元。（4）审计报告。证明：2018年3月27日至2018年4月30日，金某2、程某5夫妇分别向胡中琦指定的合肥金枫公司、江苏享派公司、四川中信达公司的账户转款共计670万元，还款60万元，未归还金额610万元。2018年3月29日至5月3日，胡中琦通过胡某5尾号8181的账户共计向金某2、程某5夫妇支付利息43.6万元。13、2017年5月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人吴某2签订保证金借款协议，协议上注明虚假公司以及虚假工程。吴某2使用自己及石俊玲的中国邮政储蓄银行账户向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入150万元，造成被害人吴某2150万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人吴某2的陈述及报案材料。证明：2010年开始，胡中琦经常到其开的饭店吃饭。其了解到胡中琦是淮南首想公司的总经理，是做招投标生意的，生意做的比较大，人也比较规矩，信誉很好。2016年6、7月份，胡中琦开始第一次向其借钱，月息2分。其同意后，就开始了第一笔合作，之后合作一直比较正常，还款及利息支付都非常及时，具体合作多少次，以其银行卡的转账记录为准。从2017年5月份，胡中琦开始还不上款了，直到胡中琦出事，有三笔借款共计150万元没有还。其借给胡中琦的钱是用自己邮政储蓄银行账号为62×××56的账户汇到胡中琦尾号1688的账户，利息是用胡某5尾号8181的账户汇到其上述银行账户的。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细查询单。证明：吴某2与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来。2017年5月4日、2018年3月8日、2018年4月5日，胡中琦与吴某2、石俊玲夫妇签订三份《保证金借款协议》及《借据》，借款金额共计150万元。2017年8月4日至2018年5月5日，胡某5共计向吴某2转款23.45万元。（3）审计报告。证明：2015年5月4日至2018年4月12日，吴某2、石俊玲夫妇共计向胡中琦转款280万元，回款130万元，未归还金额150万元。2017年5月4日至2018年5月5日，胡中琦通过胡某5尾号8181的账户向吴某2夫妇支付利息31.85万元。14、2017年1月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人徐某1陆续签订保证金借款协议。徐某1陆续向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入50万元以及15万元现金，共造成被害人徐某165万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人徐某1的陈述及报案材料。证明：其是做工程的，胡中琦是做工程投标的。2016年底，其与胡中琦相识，胡中琦之前工程投标做得比较大，也比较有名气。其和胡中琦慢慢熟悉后，胡中琦开始以交纳工程投标保证金为由向其借钱，月息3分。2017年1月3日、1月23日、5月25日，胡中琦三次向其借钱，共计65万元，第一次15万元给的是现金，第二次20万元，是用其自己的银行卡（卡号：62×××78）汇到胡中琦指定的银行卡（卡号：62×××88），第三次30万元，是用其妻子李丹丹的银行卡（卡号：62×××72）汇到胡中琦的上述尾号1688的银行卡里的。胡中琦每月都是用胡某5尾号8181的银行卡给其支付利息，其总共收了胡中琦24.15万元的利息，但本金胡中琦都没有还。2018年4月中旬，有两笔到期利息胡中琦没有给其，其到胡中琦的公司去找胡中琦，发现他公司来了很多要钱的人，胡中琦公司贴了一份“停息还款”公告，承诺三年内还清本金，停止付息。2018年5月13日，其和胡中琦签了一份65万元的《还款协议书》和《借据》。直到胡中琦出事前后，其才听说胡中琦投标保证金根本用不了那么多钱，他有可能是拿借的钱去还别人的高利息了。（2）保证金借款协议、借据、还款协议书、银行账户交易明细。证明：2017年1月13日，徐某1向胡中琦转款20万元；同年5月25日，李丹丹向胡中琦转款30万元；同年1月3日，胡中琦向徐某1借款15万元（现金借款）。胡中琦分别于转、借款当日给徐某1签订与上述金额对应的《保证金借款协议》和《借据》；2018年5月13日，胡中琦与徐某1签订金额为65万元的《还款协议书》和《借据》。（3）审计报告。证明：2017年1月13日和5月25日，徐某1、李丹丹分别给胡中琦转款20万元和30万元，共计50万元，未归还金额50万元。2017年11月25日至2018年5月3日，胡中琦通过胡某5尾号8181的账户向徐某1支付利息11.1万元。15、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人陈某4签订两份保证金借款协议。陈某4于2018年4月8日、4月19日向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入200万元，共造成被害人陈某4200万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人陈某4的陈述及报案材料。证明：2018年4月初的时候，其听朋友杨磊说他认识一个叫胡中琦的人，这个人在淮南做招投标生意，生意做得比较大，人也不错，很讲信用，如果手上有闲钱可以放在他里，一般借期一个月，月息4分。其听后感觉不错，钱是拿去做投标保证金的，也安全，利息也高，就决定把自己攒的200万元放到胡中琦那里挣点利息。过了几天，其向杨磊要了胡中琦公司的具体位置和电话，4月8日的时候，其自己到胡中琦在田家庵瑞鑫大厦21楼的办公室，与胡中琦签订了一份金额为100万元的借款协议和借据，当天其通过网上银行把自己的通商银行卡（卡号：62×××15）里的100万元打入胡中琦指定的账号为62×××88的建行账户。4月18日，胡中琦打电话问其手上可有钱了，如果有再借给他，第二天其到胡中琦办公室又签订了一份金额为100万元的保证金借款协议和借据，当天其又通过网上银行向胡中琦上述尾号1688的账户打了100万元。后来，借款到期后利息一直没付，其感觉不对就到胡中琦公司看情况，发现他的公司已被公安机关贴上了封条，其才知道出事了。其就收到一次利息4万元（现金）。（2）保证金借款协议、借据、网上转账汇款电子回单、银行账户交易明细。证明：2018年4月8日和19日，陈某4给胡中琦转款各100万元，共计200万元，胡中琦分别于转款当日给陈某4签订了对应金额的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2018年4月8日至4月19日，陈某4向胡中琦转款200万元，未归还金额200万元。胡中琦以现金形式支付陈某4利息4万元。16、2015年开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人徐某2、杨某1夫妇陆续签订保证金借款协议。徐某2将2015年开始陆续转入胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内的资金继续借给胡中琦使用。经审计，共造成徐某2455.48万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人徐某2的陈述及报案材料。证明：2015年的时候，其和丈夫杨某1在做工程的过程中认识了淮南首想公司的胡中琦，胡中琦说他的公司是做工程投标咨询的，也做工程保证金业务，并极力劝其夫妇二人把钱放到他公司里，承诺给3分利息，后来其和丈夫看他给的利息不低就同意借钱给他了。从2015年12月11日开始，胡中琦以工程需要缴纳保证金的名义向其夫妇借钱，一直到2018年4月份，其夫妇二人陆续借给胡中琦465万元。2018年5月份的时候，其看到胡中琦的公司来了很多人要钱，胡中琦已资不抵债，胡中琦让债权人签“停息还款”公告，后来其发现胡中琦并没有把借的钱用于工程保证金，其才知道被骗了。其夫妇被骗的465万元，其中435万元签的有《保证金借款协议》和《借据》，2018年4月24日的30万元没有写条子。其夫妇借给胡中琦的钱是用杨某1的建设银行卡（卡号：62×××55）转到胡中琦的建设银行卡（卡号：62×××88）上的，胡中琦给的利息是转到杨某1邮政储蓄银行账户里（账号：62×××92）。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：杨某1与胡中琦、胡某5之间有大量资金往来。2017年4月24日至2018年2月27日期间，胡中琦与杨某1签订11份《保证金借款协议》和《借据》，总金额435万元。2018年5月13日，胡中琦书写了一份内容为“今借到杨某1人民币465万元”的借据。（3）审计报告。证明：2015年12月11日至2018年4月24日，杨某1共计向胡中琦转款475.48万元，回款20万元，未归还金额455.48万元。2017年8月8日至2018年5月5日，胡中琦通过胡某5尾号8181的账户向杨某1支付利息105.3万元。17、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人黄某1签订保证金借款协议。黄某1将2016年12月份以来通过自己交通银行账户转入胡中琦中国建设银行账户中的280万元继续借予胡中琦使用，2018年5月5日，胡中琦又以需要资金周转为由要求黄某1继续转款5万元，共造成被害人黄某1285万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人黄某1的陈述及报案材料。证明：2010年，其在淮南市委党校上学时认识了胡中琦。胡中琦是淮南首想公司的总经理，他在工程招投标方面比较有名气。后来，胡中琦以需要钱做投标保证金生意为由提出向其借钱，月息3分。其同意后，于2015年8月开始借钱给他，一直到2018年4月份，其陆陆续续借钱给胡中琦，期间有借有还。到2018年5月初的时候，胡中琦的公司来了很多人要钱，其才知道他还借了别人很多钱，其还听说他没有把钱用于工程保证金，而是拿借的钱去还别人的高利息了，其才知道被骗了。其借给胡中琦的钱是用自己的交通银行卡（卡号：62×××99）和建设银行卡（卡号：55×××24）转到胡中琦卡号为62×××88建设银行卡上的。直到胡中琦出事，其借给他的钱还有285万元没有还。其总共收取胡中琦100万元左右的利息。（2）保证金借款协议、借据、网上转账截图、汇款凭条、银行账户交易明细。证明：黄某1与胡中琦、胡某5之间有大量资金往来,其中，2018年5月5日，黄某1转给胡中琦5万元。2018年4月1日、4月20日、4月23日，胡中琦与黄某1签订四份《保证金借款协议》和《借据》，借款金额共计280万元。2015年9月1日至2018年5月1日胡某5尾号8181的账户给黄某1转款213.63万元，其中2018年4月以后转款10.2万元。（3）审计报告。证明：2015年8月10日至2018年5月5日，黄某1共计向胡中琦尾号1688的账户及姚多玲尾号8816的账户转款597.5万元，回款312.5万元，未归还金额285万元。2018年4月1日至2018年5月1日，胡中琦通过胡某5尾号8181的账户向黄某1支付利息10.2万元。18、2018年1月至4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人陈某5签订保证金借款协议。陈某5将2017年7月份陆续通过自己建设银行账户转入胡中琦银行账户中的70万元继续借给胡中琦使用，共造成被害人陈某570万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人陈某5的陈述及报案材料。证明：其侄子是胡中琦的同学，其通过侄子认识的胡中琦。2017年7月份，胡中琦以工程需要缴纳保证金为由向其借钱，月息3分，一直到2018年2月份，胡中琦向其借了三次钱，一共是70万元。第一次20万元是用其农业银行卡（卡号：62×××79）汇到胡中琦老婆饶某农业银行卡（卡号：62×××76）上的；第二次30万元和第三次20万元是用其建设银行的卡（卡号：62×××99）汇到胡中琦卡号为62×××88的建设银行卡上的。到2018年5月份的时候，胡中琦公司来了很多人要钱，他还通过微信给其发了条内容为“公司资金出事”的信息。直到后来胡中琦被公安机关抓住，其才知道被骗了。胡中琦一共支付给其14.1万元利息，但本金70万元没有还其。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2017年7月12日、10月17日、2018年2月27日，陈某5分别向饶某、胡中琦账户转款20万元、30万元、20万元，共计70万元。胡中琦于2018年1月12日、2月27日、4月17日和陈某5签订了金额分别为20万元、20万元、30万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2017年7月12日至2018年2月27日，陈某5向胡中琦和饶某分别转款50万元和20万元，共计70万元。未归还金额70万元。2017年7月12日至2018年4月29日，胡中琦向陈某5支付利息14.9333万元。19、2017年3月份开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人伍某1签订保证金借款协议。伍某1于2017年3月8日与胡中琦陆续签订了6份保证金借款协议，并通过自己的建设银行账户向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中陆续转入1855万元。2018年5月13日，胡中琦与伍某1签订还款协议书，将之前签订的保证金借款协议收回并全部销毁，共造成被害人伍某11885万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人伍某1的陈述及报案材料。证明：2016年底，在一次饭局上，其通过老公的朋友介绍认识了淮南首想公司的老总胡中琦，经过接触，其感觉胡中琦人不错，后来也知道了他是做工程投标咨询服务的，帮别人做工程竞标。2017年，胡中琦主动联系其，称有许多工程要投资，急需保证金临时周转。从2017年3月份，其开始借钱给胡中琦，一直到2018年4月份，胡中琦共向其借了六笔钱，一共1855万元，是用自己的建设银行卡（卡号：62×××12）转到胡中琦指定的账号为62×××88的建设银行账户的。2018年5月初的时候，胡中琦公司来了很多人要钱，他资不抵债，让债权人签订“停息还款”公告，后来胡中琦被警察抓住，其才知道被骗了。胡中琦每次借钱都给其签《保证金借款协议》和《借据》，月息有3分5的，有4分的，是用胡某5的62×××98银行卡转到其上述银行卡里的，其一共收取了313.8万元的利息。（2）还款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2017年3月30日至2018年4月30日，伍某1与胡中琦之间有多笔资往来。2018年5月13日，胡中琦给伍某1签订了金额为1855万元的《借据》和《还款协议书》。（3）审计报告。证明：2017年4月8日至2018年4月27日，伍某1共计向胡中琦转款1855万元，未归还金额1855万元。2017年4月8日至2018年5月3日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向伍某1支付利息957.55万元。20、2018年4月份，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人潘某2签订保证金借款协议。潘某2陆续与胡中琦签订4份保证金借款协议，并向胡中琦提供的四川中信达公司账户（51×××19）、合肥金枫公司账户（12×××46）、江苏享派公司账户（54×××08）等账户中共计转款490万元，共造成被害人潘某2490万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人潘某2的陈述。证明：2015年，其在“传奇夫人”大赛上认识了胡中琦的老婆饶某。饶某说胡中琦是做招投标的，是淮南首想公司的老总，资金需求量比较大，如果其有闲钱，可以放在她老公的公司挣点利息，钱不直接转给个人，而是转到公司账上，原路去原路回，本金一个月回到其账户一次，比较安全。当时其老公在做工程，手里有点闲钱，其听饶某讲钱是打到招投标公司账户，再从原账户打回来，觉得没有什么风险，就同意了。2016年3月份左右，双方开始了第一次合作。第一笔钱是用其自己的建设银行卡（卡号：62×××76）转到胡中琦指定的合肥的一家公司账户的，当天胡中琦安排胡某5把当月的利息转到其建设银行账户，然后胡中琦给其签订了一份《保证金借款协议》和《借据》。之后，合作都比较正常，还款及付息都非常及时，从来没有逾期过，具体合作多少次，以其建设银行卡的转账记录为准。刚开始的金额不大，后来胡中琦逐步要求扩大金额，从2017年下半年开始，月利息也从原来的3分2涨到3分5。从2018年4月份，胡中琦签的单子就回不了款了。其自己有四笔，共计490万元，其中2018年4月4日50万元，4月10日120万元，4月13日60万元，4月19日260万元（用程会会的账户转）。其朋友段某110万元，李某240万元，邓某150万元。其和朋友借给胡中琦的钱是转到胡中琦指定的几家公司，其记得的有：安徽国漋建筑公司、合肥金枫公司、江苏享派公司、四川中信达公司。胡中琦一共给其287.95万元的利息。（2）保证金借款协议、借据、潘某2、段某银行账户交易明细、邓某1汇款回单、及涉案的程会会和江苏享派公司账户交易明细、潘某2与胡中琦2016年8月29日至2018年5月3日微信聊天记录。证明：2016年12月1日至2018年5月5日，潘某2与胡中琦、胡某5、合肥金枫公司、四川中信达公司有大量资金往来。2018年4月5日、10日、13日、19日，22日、25日、30日，胡中琦与潘某2、程会会签订金额分别为50万元、120万元、60万元、260万元的《保证金借款协议》及《借据》。（3）情况说明及潘某2案涉工程核查明细。证明：胡中琦没有参与其与潘某2、段某、邓某1、李某2签订的《保证金借款协议》上所记载工程的投标，其以交纳上述工程保证金为由向潘某2等人借款，隐瞒了借款的真实用途。（4）审计报告。证明：2015年2月4日至2018年4月18日，潘某2、程会会向胡中琦指定的合肥金枫公司、江苏享派公司、安徽国漋公司、四川中信达公司共计转款750万元，回款260万元，未归还金额490万元。2018年4月4日至2018年5月5日，胡中琦用其尾号1688的账户和胡某5尾号8181的账户共计向潘某2支付利息33.8万元。（5）被告人胡中琦的供述。证明：其从潘某2那里借了有六七百万元，具体金额记不清了，银行流水里有。这些钱其让潘某2打到其指定的账户，然后其再安排人把这些钱转到其控制的其他账户，最终被其用来还其在外面的债务了。借潘某2的钱都没有还。21、2018年4月22日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人李某2签订保证金借款协议，协议虚构了江苏享派公司需要支付颍上县智泉小区配套提升工程投标保证金的事实。该协议由潘某2以李某2名义代为签署，李某2通过个人银行账户将40万元转入江苏享派公司银行账户（54×××08）中，共造成被害人李某240万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）保证金借款协议、借据、转账凭证。证明：2018年4月22日，胡中琦与李某2签订金额为40万元的《保证金借款协议》和《借据》；次日，李某2向江苏享派公司转款40万元。（2）审计报告。证明：2018年4月23日，李某2向胡中琦指定的江苏享派公司尾号1408的账户转款40万元。（3）证人潘某2的证言。证明：2018年3月份，胡中琦再次向其借钱，其没有钱，就找朋友李某2借。李某2不认识胡中琦，因为相信其，才同意借的。李某22018年3月22日转了40万元，其和胡中琦讲的利息是5分，其给李某24分，李某2拿到两轮一个月的利息。同年4月22日，该笔借款到期，直到4月23日才从江苏享派公司的账户转到李某2的账户上，当天下午，其带着这笔钱的手续去找胡中琦，胡中琦收回了原来的手续，当场重新签订了《保证金借款协议》和《借据》，签的日期还是4月22日。办好手续后，其通知李某2把40万元又转到江苏享派公司的账户了。22、2018年4月25日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人邓某1签订保证金借款协议，协议虚构了江苏享派公司需要支付寿县县委党校校区改造建设工程投标保证金的事实。邓某1通过个人银行账户将50万元转入江苏享派公司（54×××08）银行账户中，共造成被害人邓某150万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）保证金借款协议、借据、汇款汇出回单。证明：2018年4月10日，邓某1向江苏享派公司汇款50万元；同年4月24日，江苏享派公司向邓某1转款50万元，同日，邓祁林又转给江苏享派公司50万元。2018年4月25日，胡中琦与邓某1签订金额为50万元的《保证金借款协议》和《借据》。（2）审计报告。证明：2018年3月26日至4月24日，邓某1向江苏享派公司转款130万元，回款80万元，未归还金额50万元。（3）证人潘某2的证言。证明：2018年3月份，胡中琦再次向其借钱，其没钱，就找朋友邓某1借。2018年3月25日，邓某1转了30万元，半个月后增加到50万元，其与胡中琦谈的利息是5分，其给邓某1的是4分，邓某1拿了一个月的利息。2018年4月24日，邓某1的50万元借款到期，从江苏享派公司转回来了。当天下午，其带着这笔钱的手续去找胡中琦，胡中琦安排胡某5给其转了1.25万元下半个月的利息，其通知邓某1把这50万元又转回江苏享派公司的账户了。重新签订的《保证金借款协议》和《借据》，签的日期是4月25日。23、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人段某签订保证金借款协议，虚构了江苏享派公司需要支付合肥北城区泉河路等五条道路标志线工程投标保证金的事实。该协议由潘某2以段某名义代为签署，段某通过个人银行账户将110万元转入江苏享派公司（54×××08）银行账户中，该资金随即被胡中琦用于偿还其他借款人的欠款及利息，共造成被害人段某110万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细、转账凭证。证明：2018年1月5日至5月4日，围绕着一笔110万元的资金，段某与江苏享派公司尾号7198和1048的两个账户存在多次往复转款，其中1048的账户双方转账持平，7198的账户中，段某向江苏享派公司转款110万元。2018年4月30日，胡中琦与段某签订金额为110万元的《保证金借款协议》和《借据》，同年5月4日，段某向江苏享派公司尾号7198的账户转款110万元。（2）审计报告。证明：2017年4月17日至2018年5月4日，段某向江苏享派公司尾号1408和7198的账户共计转款880万元，回款770万元，未归还金额110万元。（3）证人潘某2的证言。证明：2017年10月份，胡中琦以急需资金打保证金为由，向其借钱，其没有钱，就问朋友段某可有钱，段某比较相信其，就同意借了。段某刚开始就拿30万元给胡中琦用，后来增加到110万元。2018年4月30日，有一笔110万元的资金到期，直到5月4日才从江苏享派公司的账户上转回来。当天下午，其带着这笔钱的手续去找胡中琦，胡中琦安排胡某5给其转了2.75万元下半个月的利息，当场重新签订了《保证金借款协议》和《借据》，日期还是按到期日写的4月30日。办好手续后，其通知段某把这110万元又转到江苏享派公司账户里了。24、2014年开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人梅某达成保证金借款口头协议，胡中琦承诺用于工程保证金使用。梅某陆续向胡中琦提供的本人中国建设银行（62×××88）账户、胡某5中国建设银行（62×××81）中转账。截止2018年2月份，经审计，共造成被害人梅某860.8467万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人梅某的陈述。证明：2009年，其丈夫陈乃金通过朋友认识了胡中琦。胡中琦有一家叫“淮南首想”的招投标公司，他到处找关系去投标，其丈夫也帮他找过关系，后来，胡中琦让其丈夫跟他一起做招投标生意，胡中琦给其的印象是人比较老实，是中规中距的生意人。再后来，胡中琦就向其丈夫借钱，说拿去做投标保证金，给2分的利息。当时其家里没钱，就没有答应他。此后，胡中琦又多次向其丈夫提出借钱。2014年12月初，胡中琦再次讲他要投一个标，钱不够，让其丈夫帮一下忙，因当时其家中有点钱，其丈夫与其商量后就同意借钱给他了。当年12月2日，其用自己卡号为43×××11的建设银行卡把钱转到胡中琦尾号1688的建设银行账户，胡中琦用胡某5尾号8181的账户提前向其丈夫陈乃金卡号为62×××14的建设银行卡转了1万元的利息。其后，其和丈夫又陆续借给胡中琦很多钱，是用其和丈夫的上述银行账户和北京吉洪泰物业管理有限公司的公司账户转的，大部分转到胡中琦尾号1688的账户，也有一小部分转到胡某5尾号8181的账户，还有一两笔转到公司账户，具体哪家公司其记不清了。因其和胡中琦之间也相互拆借资金使用，所以在银行流水上比较乱，经过和胡中琦会计对2018年3月份之前资金往来进行对账，双方认可胡中琦还欠其910万元。利息钱是转到其和丈夫上述银行卡上的，经统计，其夫妇二人共收到利息432.395万元。因其丈夫与胡中琦比较熟悉，其借钱给他，都没让他给签借款协议或打借条。（2）欠款清单、借款及收取利息统计表。证明：梅某和陈乃金向胡中琦多次转款及收取利息的事实，以及经对账，胡中琦共欠梅某、陈乃金夫妇910万元。（3）审计报告。证明：2014年5月9日至2018年4月23日，梅某、陈乃金夫妇使用各自的银行卡和北京吉洪泰物业管理有限公司的账户共计向胡中琦、胡某5和安徽国漋公司账户共计转款3869.83万元，回款3008.9833万元，未归还金额860.8467万元。2015年10月9日至2018年5月5日，胡中琦使用胡某5的8181账户向梅某夫妇支付利息421.015万元。25、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人吴某3签订保证金借款协议。吴某3从朋友郑某1处借款80万元后，于2018年4月8日以半年为期与胡中琦签订岳张集镇政府驻地建成区建设工程施工项目的保证金借款协议，并向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中转入190万元，共造成被害人吴某3110万元资金未归还、郑某180万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人吴某3的陈述。证明：2012年，其通过朋友认识了胡中琦。2018年3月底，胡中琦打电话把其喊到他公司，讲他要投岳张集镇政府一个工程的标，钱不够，提出向其借400万元应急，最多用一个月钱就回来了，给其3分的月息。其觉得钱用于工程保证金比较安全，就同意了。当时，其自己只有110万元，其又找朋友郑某1，让他也借钱给胡中琦。郑某1同意后，于2018年3月30日和4月4日分别向其招商银行个人账户（卡号：62×××47）各转了70万元和10万元，共计80万元。同年4月6日，其用自己的上述招商银行卡向胡中琦尾号1688的建设银行账户转了190万元。清明节假过后，4月8日，胡中琦收到该190万元，然后让其到他办公室，给其签订了一份《保证金借款协议》和《借据》。胡中琦安排人将当月的利息5.7万元转到其姐夫程龙淇的建设银行卡上。后来其听说胡中琦出事了，才发现他借了很多钱，窟窿很大，却还以投标保证金的名义找其借钱，就是诈骗了。（2）被害人郑某1的陈述。2018年3月底，其朋友吴某3跟其讲淮南首想公司的老总胡中琦因投标岳张集镇政府工程钱不够，要借几百万元，给3分的月利息，当时，其感觉打保证金比较安全，同时其也比较相信吴某3，就同意借钱给他了，但其不认识胡中琦，就把钱打到吴某3的账户上，让吴某3全部以他的名义借给胡中琦。2018年3月30日和4月4日，其分两笔分别转给吴某370万元和10万元，后面的事其就没有过问了，2018年4月7日，吴某3给其转了2.4万元的利息。（3）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细、个人转账汇款业务受理回单、汇款凭证、转账回执。证明：2018年3月30日和4月4日，郑某1两次分别给吴某3转款70万元和10万元，共计80万元；同年4月6日，吴某3向胡中琦转款190万元，4月8日，胡中琦给吴某3签订了金额为190万元的《保证金借款协议》和《借据》。（4）审计报告。证明：2018年4月8日，吴某3向胡中琦转款190万元。同日（银行账户交易明细上记载是4月6日），胡中琦用胡某5尾号8181的账户向程龙淇的账户转款7.6万元。26、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人吴某4签订保证金借款协议。吴某4陆续向胡中琦提供的合肥金枫公司银行账户（12×××46）、董前俊民生银行账户（42×××23）、倪某中国银行账户（62×××93）、四川威凯隆公司银行账户（12×××01）、江苏享派公司银行账户（22×××98）、杨春美招商银行账户（62×××03）、李某6银行账户（62×××09）、胡中琦的中国建设银行账户（62×××88）等账户中共计转入3500万元，共造成被害人吴某43500万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人吴某4的陈述及报案材料。证明：2017年8、9月份，其和几个朋友一起吃饭时认识了胡中琦。胡中琦是淮南首想公司的老总，在做招投标项目，需要的资金比较多。胡中琦问其可有闲钱拿给他用来交工程投标保证金，没有风险，每次给其2分利，而且钱直接打给投标公司，他自己拿不到钱，招投标结束后，钱再从原账户转回来，没有风险。其当时说回去考虑考虑。过了几天，胡中琦让其到他公司去坐坐，胡中琦又跟其提到借钱的事，还说借款期限不长，就半个月，每次他都会给其签借款协议和借据。其当时就同意了。两人就开始了第一次合作。第一次借款是160万元，其分两笔转到胡中琦指定的公司账户上。从那以后，其陆续与胡中琦有很多这样的合作，具体合作了多少次，以其交通银行卡转账记录为准。一开始合作都比较正常，到2018年5月2日，其借给胡中琦的20多笔借款到期后，胡中琦就没有及时还款了。其总共被胡中琦以借钱做工程保证金的名义骗走3990万元。其是用自己的交通银行账户（账号：62×××99）给胡中琦转款的。胡中琦指定的收款账户有胡中琦自己的尾号1688账户、江苏享派公司尾号7198的账户、代雪婷尾号7168的账户、李某6尾号6009的账户、倪某尾号6693的账户、董前俊尾号1023的账户、杨春美尾号8003的账户、合肥金枫公司尾号7946的账户。胡中琦支付利息是用胡某5尾号8181的账户转到其指定的程军尾号1649的账户上的。2018年4月9日和24日，胡中琦分别还其120万元和240万元。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细、网上转账电子回执。证明：2018年4月17日至2018年5月4日，吴某4与胡中琦、杨春美、李某6、倪某、董前俊、合肥金枫公司、江苏享派公司、四川威凯隆公司之间有大量资金往来。胡中琦在上述时间段内与吴某4签订22份《保证金借款协议》和《借据》，总金额共计3990万元。（3）审计报告。证明：2017年7月14日至2018年5月4日，吴某4向胡中琦指定的上述账户共计转款18145万元，回款14645万元，未归还金额3500万元。2014年4月17日至2018年5月3日，胡某5的8181账户向程军尾号1649的账户转款79.8万元。27、2018年3月7日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人邓某2签订保证金借款协议。邓某2使用自己的通商银行账户（62×××75）向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入60万元，共造成被害人邓某260万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人邓某2的陈述及报案材料。证明：2013年左右，其通过朋友介绍认识了胡中琦。之后，胡中琦经常打电话让其到他办公室坐坐。在聊天时，胡中琦说他是做工程招投标的，平时需要用钱做投标保证金，如果其有闲钱就放在他那里，他给利息。一直到2016年年底，其才第一次借钱给他。后来，胡中琦把第一次借的钱还给其了。2018年3月份的时候，胡中琦又联系其说还需要钱用于工程保证金，其又于2018年3月7日借给他60万元，他给其签了一个《保证金借款协议》和《借据》，约定利息是3分。钱是用自己的通商银行卡（卡号：62×××75）转到胡中琦尾号1688的建设银行卡上的（实际是转到胡中琦账号62×××70账户），当天，胡中琦向其上述银行卡中转了1.8万元的利息。同年5月份的一天，其到胡中琦公司找他的时候，才知道他借了很多人的钱，借其的钱也没有还，利息只付到5月份，其才知道被骗了。（2）保证金借款协议、借据、转账凭证、银行账户交易明细。证明:2018年3月7日，邓某2给胡中琦转款60万元；同日，胡中琦给邓某2签订金额为60万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2018年3月7日，邓某2向胡中琦尾号2970的账户转款60万元，未归还金额60万元。2018年3月7日和4月8日，胡中琦尾号1688账户和胡某5尾号8181账户向邓某2各转款1.8万元，共计3.6万元。28、2018年4月22日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人桂某签订保证金借款协议。桂某将之前陆续转入胡中琦中国建设银行（6220073540051688）账户内的530万元继续借与胡中琦使用，经审计，共造成被害人桂某损失资金530万元。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人桂某的陈述及报案材料。2016年12月份，其朋友吴某6跟其讲胡中琦在做投标咨询，名气比较大，有钱可以投资。其当时就有了兴趣，就去了胡中琦的公司，和胡中琦见了面，胡中琦极力推荐其把手里的钱放到他公司，每个月按时给其利息，所借的钱用于投标保证金，没有风险，而且他还会给其签《保证金借款协议》和《借据》。其当时就相信他了，就决定借钱给他，双方约定月息2分5，期限半个月。2016年12月13日，其第一次借给他60万元，当天他就把利息打给其了。半个月到期，胡中琦把这60万元还给其了，其觉得胡中琦比较可靠，之后就在胡中琦的要求下陆续借钱给他。一直到2018年4月份，其连本金以及这两年从胡中琦处获取的利息，一共陆续转给他540万元，之前的《保证金借款协议》和《借据》都在借款到期后销毁了，2018年4月22日，胡中琦跟其签了一个540万元的《保证金借款协议》和《借据》。到2018年5月初，借款到期，其打电话胡中琦不接，其就到他公司去找，发现他公司有很多人找他要钱，其听要钱的人说，胡中琦没有做保证金，借的钱不知用哪去了。事后，其打听到胡中琦被公安机关抓了，这时，其才知道被骗了。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2016年12月13日于2018年4月23日，桂某与胡中琦、胡某5有多笔资金往来。2018年4月22日，胡中琦给桂某签订金额为540万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2016年12月13日至2018年4月24日，桂某向胡中琦转款2000万元，回款1470万元，未归还金额530万元。2018年4月23日至4月24日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向桂某支付利息13.5万元。29、2017年12月20日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人胡某1就焦岗湖生态旅游（停车场及广场）项目工程签订保证金借款协议。胡某1向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中转入70万元，共造成被害人胡某170万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人胡某1的陈述及报案材料。证明：2016年3、4月份，其朋友黄勇讲胡中琦是做工程的，让其和他一起去找胡中琦要几个工程做。当时胡中琦给了其和黄勇两个工程的标，其和黄勇算了一下利润小就没做。胡中琦就说他有很多工程，需要缴纳投标保证金，让其把手里的钱借给他，他按月付利息。当时其没有借，后来其打电话给段铁章，询问胡中琦个人和他公司的情况，段铁章讲胡中琦人不错，比较讲信用，工程做得大也没什么风险，其就相信了。2016年7月份、12月份、2017年12月份，其共计借给胡琦70万元，借款期限为半年，月息2分5，借款到期后，胡中琦如果继续用钱，就重新签订《保证金借款协议》和《借据》。其中2016年7月20日的50万元，一开始是其和黄勇两人的，黄勇35万元，其自己15万元，后来其把黄勇的35万元还给他了，这笔借款就算其自己的了。钱是用其卡号为62×××00的银行卡转到胡中琦尾号1688的银行账户的，其中2017年12月份的借款中有10万元是用朋友程家艳的账户转的；利息是用胡某5尾号8181的银行卡给其转的。从开始借钱到其报案，其一共收了32.5万元左右的利息，其给黄勇转了17.5万元左右，70万元的本金胡中琦一直都没有还。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2016年7月20日至2018年3月30日，胡某1与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来；2017年12月20日，程家艳向胡中琦汇款10万元，同日，胡中琦给胡某1签订金额为70万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2016年7月20日至2017年12月20日，胡某1用自己和程家艳的银行卡给胡中琦转款共计120万元，回款50万元，未归还金额70万元。2016年12月20日至2018年4月20日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户支付胡某1利息8.75万元。30、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人徐某3陆续签订6份保证金借款协议。徐某3使用自己的招商银行账户向胡中琦提供的合肥金枫公司银行账户（12×××46）、江苏享派公司银行账户（22×××98）、四川中信达公司银行账户（51×××19）等账户中共计转款500万元，共造成被害人徐某3500万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人徐某3陈述及报案材料。证明：2016年的一天，其跟朋友吃饭时认识了胡中琦。跟胡中琦认识后，胡中琦就跟其讲如果有闲钱可放在他公司做保证金，很安全，借款期限一个月，月息是3分5，其觉得钱拿去做保证金确实比较安全，而且其也比较相信胡中琦这个人，就分6笔借给胡中琦共计500万元。钱是用其自己的招商银行卡（卡号：62×××83）打到胡中琦指定的几个公司账户上的，有：四川中信达公司、江苏享派公司、合肥金枫公司。后来这些钱到期后利息一直没打过来，其感觉不对，就到胡中琦公司去找他，发现公司已经被公安机关贴上封条。胡中琦主要用胡某5尾号8181的银行卡给其支付利息，具体数额银行流水上能查到。（2）保证金借款协议、汇款对账章、银行账户交易流水。证明：2018年4月4日，徐某3分两笔（70万元和50万元）向四川中信达公司转款120万元；4月13日向江苏享派公司转款140万元；4月18日向江苏享派公司转款190万元；4月19日向合肥金枫公司转款50万元。胡中琦于转款当日给徐某3签订了与转款金额相对应的《保证金借款协议》和《借据》，总金额500万元。（3）审计报告。证明：2016年4月13日至2018年4月19日，徐某3向胡中琦指定的合肥金枫公司、江苏享派公司，四川中信达公司、安徽国漋公司、朱榕等账户共计转款10211万元，回款9711万元，未归还金额500万元。2018年4月4日至2018年5月5日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向徐某3支付利息21.7万元。31、2017年6月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人李某3签订保证金借款协议。李某3陆续向胡中琦的中国银行账户（62×××88）中转入120万元，共造成被害人李某3120万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人李某3的陈述及报案材料。证明：2015年10月份左右，其在一次饭局上认识了胡中琦。之后，其和胡中琦又多次在一起吃饭，其听朋友讲胡中琦是做正当生意的，生意做得比较大，信誉也好，其慢慢就相信了。期间，胡中琦也一直跟其说他公司招投标需要很多钱交保证金，让其有闲钱就放他公司，他付利息，并保证资金安全。2016年2月份，其和胡中琦一起吃饭时，他再次提出向其借钱，并说给其4分月息，还会给其签协议和借据。如果到期不想借了，提前给他说一声，他就会把钱还给其，如果还想继续借，就重新签协议和借据。其同意后，于2016年2月6日开始了第一次合作。第一次借款金额是20万元。之后合作一直都正常，还款付息都非常及时，具体合作多少次，以其银行卡转账记录为准。但从2017年5月份开始，总共有十四笔钱胡中琦没有还。其借给胡中琦的钱都是用自己的卡号为62×××58的银行卡转到胡中琦卡号为62×××88的银行卡上的，利息有3分的，有4分的，都是用胡某5尾号8181的卡转到其上述中国银行卡上的。其总共借给胡中琦190万元，2018年4月10日，其买房要回来30万元，还有160万元没有还。2018年5月7日，其没有收到利息就打胡中琦电话，但他不接电话，其听胡中琦二姐夫刘某4讲胡中琦出事跑了。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2016年2月至2018年5月5日，李某3与胡中琦、胡某5之间存在大量资金往来。胡中琦给李某3签订十四份《保证金借款协议》和《借据》，总金额为160万元。（3）审计报告。证明：2016年4月25日至2017年12月29日，李某3共计向胡中琦转款150万元，2018年4月9日，胡中琦通过胡某5尾号8181的账户还款30万元，未归还金额120万元。2017年6月7日至2018年5月5日，胡中琦用胡某5上述账户向李某3支付利息74万元。32、2017年12月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人程某2成签订保证金借款协议。程某2成于2017年12月4日、2018年4月27日以1年为期与胡中琦签订了2份保证金借款协议，并使用自己的徽商银行账户向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中转入100万元、代雪婷（福建省泷澄建设集团有限公司）徽商银行账户（62×××68）中转入90万元，共造成被害人程某2成190万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人程某2成的陈述及报案材料。证明：2014年左右，其因为工程上的事情通过朋友介绍认识了胡中琦。胡中琦是淮南市首想公司的总经理。之后其和胡中琦经常交流一些工程上的事情，通过不断接触，其觉得胡中琦做人做事都比较讲究、可靠。2017年7、8月份，胡中琦第一次提出向其借钱，承诺给2分5的月息。其同意后，二人就开始了第一笔合作，第一笔是90万元。之后合作都比较正常，还款付息非常及时，具体合作多少次，以其徽商银行卡转账记录为准。从2018年4月开始，有两笔借款逾期，一笔是2017年12月4日的100万元，一笔是2018年4月26日的90万元。100万元的是其用自己的卡号为62×××83的徽商银行卡转到胡中琦个人账户中的（账号：62×××88）；90万元是用自己的上述徽商银行卡转到胡中琦指定的卡号为62×××68的银行账户。100万元的借款利息是打到其堂弟程龙刚的工商银行卡里的，90万元的借款利息是打到其姐程某4的工商银行卡里的。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2017年10月1日至2018年5月24日，程某2成与胡中琦及代雪婷（胡中琦指定的转账账户户主）之间有多笔资金往来，其中2017年12月4日，程某2成向胡中琦尾号1688的账户分两笔转入100万元；2018年4月27日，向代雪婷转款90万元。胡中琦分别于2017年12月4日和2018年4月26日给程某2成签订了金额分别为100万元和90万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2017年6月21日至2018年4月27日，程某2成向胡中琦尾号1688的账户及其指定的代雪婷尾号7168的账户转款1660万元，回款1470万元，未归还金额190万元。2017年12月4日至2018年5月3日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向程某2成提供的程龙刚、程某4账户转款42.05万元。33、2017年6月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人程某3签订保证金借款协议。程某3于2017年6月16日开始，使用自己的中国银行账户陆续向胡中琦的中国建设银行账户（62×××88）中转入802万元，2018年5月13日，胡中琦与程某3签订还款协议书，将之前签订的部分保证金借款协议收回并全部销毁，共造成被害人程某3802万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人程某3的陈述及报案材料。证明：2013年2、3月份，其在一次吃饭时经朋友介绍认识了胡中琦。接触过后，其感觉胡中琦人不错，也慢慢知道他是做工程投标咨询服务的，帮别人做工程竞标。从2017年6月份开始，胡中琦就以工程需要保证金向其借钱，一直到2018年4月份，其总共借给胡中琦八次钱，一共是802万元。第一次是2017年6月16日，金额30万元，期限半年；第二次是2017年9月27日，金额100万元，期限一年；第三次是2017年11月7日，金额110万元，期限半年；第四次是2017年11月13日，金额12万元，期限一年；第五次是2018年1月12日，金额70万元，期限一年；第六次是2018年1月15日，金额20万元，期限一年；第七次是2018年3月7日，金额160万元，期限一年；第八次是2018年4月16日，金额300万元，其限一年。第六次和第八次月息是4分，其余几次都是3分5。钱是用其自己的中国银行卡（卡号：62×××28）转到胡中琦指定的账号为62×××88的建设银行账户的。其总共收了100多万元的利息，是胡中琦用胡某5尾号8181的账户转到上述中国银行账户和弟弟程龙刚账户上的。2018年5月13日，胡中琦还不上钱了，把第二次、第三次、第五次、第七次的《保证金借款协议》换成了停息还本的还款协议。（2）保证金借款协议、借据、还款协议、汇款凭证、银行账户交易流水。证明：2017年6月27日至2018年4月29日期间，程某3与胡中琦、胡某5有多笔资金往来。胡中琦分别于2017年6月16日、11月13日、2018年1月15日、4月16日、5月13日签订了《保证金借款协议》、《借据》、《还款协议书》，借款总金额802万元。（3）审计报告。证明：2017年6月16日至2018年4月16日，程某3向胡中琦转款802万元，未归还金额802万元。2017年6月16日至2018年4月29日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向程某3支付利息172.8万元。34、2017年至2018年，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人梁某签订保证金借款协议。梁某使用自己的中国工商银行账户（62×××98）陆续向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入700万元，以上资金转入后随即被胡中琦通过其控制的公司账户或个人账户结合其他涉案资金用于偿还之前借款人的欠款以及支付借款人的利息，2018年5月13日，胡中琦与梁某签订还款协议书，将之前签订的保证金借款协议收回并全部销毁，造成被害人梁某700万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人梁某的陈述及报案材料。证明：2016年底的时候，其朋友陈某2对其讲胡中琦是做工程保证金的，如果其把钱放到胡中琦的公司，可以每月拿到利息，而且钱用于工程保证金没有风险。在陈某2的多次劝说下，其最后同意借钱给胡中琦。其总共借给胡中琦四笔钱，共计700万元。第一笔是2017年1月24日，金额300万元；第二笔是2017年3月16日，金额100万元；第三笔是2017年4月17日，金额100万元；第四笔是2018年4月19日，金额200万元。钱是用自己的银行卡（卡号为62×××98）转至胡中琦尾号1688银行卡上的。利息都是4分月息，前两笔借款期限都是半年，第三笔借款期限是一年，第四笔借款期限是两个月。第一次因其不在淮南，就委托陈某2与胡中琦签订了《保证金借款协议》和《借据》，其余三次都是其自己与胡中琦签的。这四笔借款，其总共收了312万元的利息，是胡中琦用胡某5尾号8181的账户将利息转到其上述银行卡上的。（2）保证金借款协议、还款协议书、借据、银行账户交易明细。证明：2017年1月24日至2018年4月28日，梁某与胡中琦、胡某5有大量资金往来，其中，2017年1月24日梁某向胡中琦转款300万元；2017年3月16日梁某向胡中琦转款100万元；2017年4月17日梁某向胡中琦转款100万元；2018年4月19日，梁某向胡中琦转款200万元。胡中琦分别于2017年4月17日、8月24日、9月16日与梁某签订了《保证金借款协议》和《借据》。2018年5月13日，胡中琦与梁某签订金额为700万元的《还款协议书》和《借据》。（3）审计报告。证明：2017年1月24日至2018年4月19日，梁某向胡中琦转款1100万元，回款400万元，未归还金额700万元。2017年4月17日至2018年4月25日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向梁某支付利息268万元。35、2017年6月份开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人程某4签订保证金借款协议。程某4于2017年6月27日开始以半年为期陆续与胡中琦签订了5份保证金借款协议，并使用自己的工商银行账户向胡中琦的建设银行账户（62×××88）、中国银行账户（62×××88）、徽商银行账户（62×××66）等账户共计转款930万元，共造成被害人程某4930万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人程某4的陈述及报案材料。证明：2015年，其通过堂弟程某3认识了胡中琦。其听堂弟讲胡中琦在田家庵区瑞鑫大厦21层、22层开了家“首想”招投标公司，规模比较大，经营得不错，人也比较讲信誉。后来，胡中琦向其提出借钱，月息3分，还讲钱用于工程保证金，没有风险。其同意后，就从2005年6、7月份开始了第一次合作，第一次金额是200万元。之后合作都很正常，还本付息都非常及时，具体合作多少次，以其工商银行卡（卡号：62×××53）的转账记录为准。但从2017年6月份开始，有五笔借款胡中琦没有还款。第一笔是2017年6月27日的200万元，钱是打到胡中琦尾号1688的账户的;第二笔是2017年8月8日是的200万元，钱是打到胡中琦尾号7788的账户上的；第三笔是2017年12月14日的200万元，钱是打到胡中琦尾号1688的账户的；第四笔是2018年1月11日的130万元，钱打到胡中琦尾号7788的账户；第五笔是2018年4月23日的200万元，钱是打到胡中琦尾号0266的徽商银行卡上的。第一笔月息3分5，第二笔月息4分，其余三次月息都是3分，利息都是用胡某5尾号8181的账户转到其上述银行卡的。（2）保证金借款协议、借据、汇款凭证、银行账户交易明细。证明：2017年6月25日至2018年4月29日，程某4与胡中琦、胡某5存在多笔资金往来。胡中琦于2017年6月27日、8月8日、12月14日、2018年1月11日、4月23日与程某4签订金额分别为200万元、200万元、200万元、130万元、200万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2017年6月27日至2018年4月23日，程某4向胡中琦转款共计930万元，无回款，未归还金额930万元。2017年6月27日至2018年4月29日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向程某4支付利息370.75万元。36、2018年1月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人胡某2签订保证金借款协议。胡某2将2014年开始使用自己的中国建设银行账户向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户内陆续转入的165万元以及9万元现金，继续借给胡中琦使用，共造成被害人胡某2174万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人胡某2的陈述及报案材料。证明：其和胡中琦同村，认识有二十年了。2014年的时候，其和胡中琦在街上相遇，当时互留了电话。大概在2014年12月的时候，胡中琦打电话讲，他需要钱做投标保证金业务，问其可有兴趣投资，并极力推荐其把手里的钱放到他的公司，每个月按时付利息；他还讲钱是用于工程投标保证金，没有风险。其就和丈夫杨军一起到他位于田家庵瑞鑫大厦的公司去看看，其夫妇看他公司规模还可以，就相信他了，就开始给他转钱投资，双方约定借款期限1年，月利息是2分。从2014年12月31日至2018年2月26日，其共计十二次借款给胡中琦，金额共计174万元，是用其自己的卡号为16×××68的银行卡和卡号为62×××43的银行卡及支付宝账户138********给胡中琦转的钱，除第一次35万元转到胡中琦尾号7888的账户、第四次9万元给的现金外，其余的钱都是转到胡中琦尾号1688的账户上的；每次都签的《保证金借款协议》和《借据》，借款到期后，再重新签订字据。胡中琦一共给其75.74万的利息，都是转到其上述尾号0243账户的。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细、转账凭证。证明：2014年12月31日至2018年4月29日，胡某2与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来。胡中琦分别于2018年1月4日、1月30日、2月15日、2月16日、2月18日、2月20日、2月26日与胡某2签订金额分别为20万元、54万元、30万元、20万元、15万元、15万元、20万元的《保证金借款协议》和《借据》，借款总金额174万元。（3）审计报告。证明：2014年12月31日至2018年2月26日，胡某2共计向胡中琦出借165万元，未回款，未归还金额165万元。2018年1月30日至2018年5月4日，胡中琦用胡某5尾号8181账户向胡某2支付利息11.92万元。37、2017年9月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人应永环签订保证金借款协议。应永环分别于2017年11月26日、12月9日以半年为期与胡中琦签订保证金借款协议，并用自己中国建设银行账户（43×××96）向胡中琦中国建设银行（62×××888）账户内转入100万元，共造成被害人应永环100万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人应永环的陈述及报案材料。证明：2017年6、7月份，其通过朋友介绍认识了胡中琦，其听朋友讲，胡中琦生意做得比较大，信誉也好，其就相信了。当年9月10日左右，胡中琦打其电话，提出向其借钱，月息3分，还讲钱是用于工程保证金的，没有风险。因其感觉胡中琦人不错，外人对他评价也很高，就同意借钱给他了。2017年9月12日，其用自己的建设银行卡（卡号：43×××96）向胡中琦尾号1688的账户转了40万元。当年10月10日，胡中琦又讲打保证金还缺点钱，又提出向其借款，其又给他转了60万元。两笔钱借款期限都是一个月。钱到期后，胡中琦说他还需要继续用，其嫌每月换一次条子麻烦，就到他办公室签了《保证金借款协议》和《借据》，期限半年。之后，胡中琦每月付利息都很及时。2018年4月份的时候，利息就不象以前那么准时了。其总共收了胡中琦19.2万元的利息。2018年5月9日，其到胡中琦办公室找他要钱，他讲钱还没到期，让其到期后再找他，后来他也没把本金给其，5月份的利息也没付。一直到他出事前后，其才听说他可能拿借的钱去还别人的高利息了。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2017年9月1日至2018年5月3日，应永环与胡中琦、胡某5之间存在多笔资金往来，其中2017年9月26日和10月10日，应永环分别向胡中琦转款40万元和60万元。胡中琦于2017年11月26日和12月9日与应永环签订了金额分别为40万元和60万元的《保证金借款合同》和《借据》。（3）审计报告。证明：2017年9月26日、10月10日，应永环分两笔共计向胡中琦转款100万元。2017年10月25日至2018年4月25日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向应永环支付利息19.2万元。38、2018年1月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人滕某签订保证金借款协议。滕某用自己和妻子陈法娟的银行账户共计向胡中琦中国银行（62×××88）账户中转入55万元，共造成被害人滕某55万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人滕某的陈述及报案材料。证明：2014年的时候，胡中琦在淮南市委党校经管班读研究生，其妻子陈法娟是党校的老师，其通过妻子认识了胡中琦。其了解到胡中琦是做招投标生意的，人也很老实。2016年10月份左右的一天，其和妻子到胡中琦公司吃饭，胡中琦讲他投的标比较多，钱不够，如果其有钱可以借给他使用，给2分5的月息，而且钱用来打保证金也比较安全。其夫妻俩商量了一下就同意了。然后其就用自己的建设银行卡给胡中琦转了10万元（胡中琦1688账户记载是2016年10月7日）；胡中琦用胡某5或者他本人的银行账户把利息转到其建设银行账户内。一年多之后，其把向胡中琦转钱账户由原来建设银行账户换成自己的中国银行账户，利息也用中国银行账户收取。其借给胡中琦的钱大部分都是三个月签订一次借款协议。2018年1月11日，其借给胡琦的钱有一笔18万元的到期了，胡中琦从他尾号1688的账户把到期的18万元退还到其中国银行账户（账号：62×××75），因为胡中琦在退钱之前的2018年1月5日与其提前签订了《保证金借款协议》和《借据》，借款期限半年，所以2018年1月16日，其又把这18万元转到胡中琦尾号7788的中国银行账户里去了。除这18万元外，同日，其还分两笔给胡中琦转了7万元，这7万元加上2017年12月16日其妻子转给胡中琦的30万元，胡中琦于当天和其签订了金额为37万元的《保证金借款协议》和《借据》。同年5月11日，其听朋友说胡中琦的公司出事了，就立刻赶到他公司，发现很多人都在找他要钱，还说让其先去换借条（三年分期还本金，不支付利息），过两天把钱还给其，其当时很怀疑，就没有换条子。其总共借给胡中琦55万元，收了不到5万元的利息。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2017年1月3日到2018年5月5日，滕某和陈法娟与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来，其中2017年12月16日，陈法娟分两笔给胡中琦转款30万元，2018年1月16日，滕某分三笔给胡中琦转款25万元。胡中琦分于别2018年1月5日和16日与滕某签订金额分别为18万元和37万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2017年12月16日，陈法娟向胡中琦尾号4788的账户转款30万元；2018年1月16日，滕某向胡中琦尾号7788的账户转款25万元。无回款，未归还金额55万元。2018年1月6日至2018年5月5日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向滕某支付利息5.875万元。39、2017年3月份，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人王某1签订保证金借款协议。王某1于2017年3月13日开始以一年为期陆续与胡中琦签订17份保证金借款协议，并向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中陆续转入1160万元，共造成被害人王某1损失金额1160万元。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人王某1的陈述及报案材料。证明：大概在2011年的时候，其通过朋友介绍认识了胡中琦。2013年开始，胡中琦跟其讲他公司做投标保证金需要大量资金，如果其有钱可以投到他那里，他按月支付利息。其同意后就从2013年开始借钱给胡中琦，他每月支付其3分5的利息。截至2018年4月份，其陆续借给胡中琦1160万元。对于中间到期的借款，胡中琦都会给其重新签订借款协议、借条。到胡中琦出事，他一共给其签订了17份借款协议，金额累计1160万元。其和胡中琦签订的是一年期协议，其借给胡中琦的1160万元都是通过自己的建设银行账户（账号：62×××32）转到胡中琦提供的他的尾号1688的建设银行账户的，利息是他用胡某5的尾号8181的账户转到其上述建设银行账户的。实际损失多少本金其也搞不清楚，账目比较乱，利息其也没有统计过，之前拿的利息其又借给胡中琦了。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易流水。证明：2017年6月19日至2018年5月6日，王某1与胡中琦、胡某5之间有大量资金往来，其中，王某1给胡中琦的大额转款有：2017年6月28日转款30万元；2017年8月12日转款40万元；2017年9月25日转款50万元；2017年11月30日转款30万元；2018年2月14日转款30万元；2018年3月9日转款40万元；2018年3月21日转款40万元；2018年3月28日转款20万元；2018年4月26日转款30万元。2017年3月13日至2018年4月26日，胡中琦与王某1共计签订17份《保证金借款协议》和《借据》，金额共计1160万元。（3）审计报告。证明：2015年3月16日至2018年4月26日，王某1向胡中琦转款1160万元，无回款，未归还金额1160万元。2017年3月13日至2018年5月5日，胡某5向王某1共计转款394.8万元。40、2018年4月9日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，以一个月为期与被害人孔某成签订2份保证金借款协议。孔某成使用自己的中国银行账户向胡中琦提供的江苏享派建公司银行账户（22×××98）中转入30万元，胡中琦中国建设银行（62×××88）账户中转入30万元，共造成被害人孔某成60万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人孔某成的陈述及报案材料。证明：2018年3月份，其在一次饭局上认识了胡中琦。之后，其听朋友讲胡中琦的招投标生意做得比较大，做人比较规矩，信誉也好，其就相信了。2018年4月7日，其到胡中琦位于田家庵区瑞鑫大厦的公司去找他，胡中琦跟其说他公司需要钱用于工程投标保证金，问其可有闲钱投，其当时考虑到胡中琦比较规矩，就答应借钱给他了。同年4月9日，其又到胡中琦公司，胡中琦与其签订了《保证金借款协议》和《借据》，当天，其分两笔共计给胡中琦转了60万元，其中一笔30万元是转到胡中琦尾号1688的个人账户的，另30万元是转到胡中琦指定的江苏享派公司的账户上的。打到胡中琦个人账户的利息是3分5，打到江苏享派公司账户的是4分，利息总共是2.25万元，是胡中琦用胡某5尾号8181的账户于借款当天打到其中国银行个人卡上的。同年5月9日借款到期，前两天其就打电话问他还钱的事，他一直不接电话。后来接了一次，说他不在公司，回头肯定能把钱还给其。5月9日，胡中琦给其发了条“停息还款”短信，其感觉不对，就到他公司找他，发现他不在公司，公司有很多人在找他要钱。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2018年4月9日，孔某成分别向江苏享派公司和胡中琦各转款30万元，共计60万元。同日，胡中琦与孔某成签订金额分别为30万元的两份《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2018年4月9日，孔某成向胡中琦及江苏享派公司账户各转款30万元，共计60万元。同日，胡某5尾号8181的账户向孔某成转款2.25万元。41、2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人赵某达成保证金借款口头协议，胡中琦承诺用于工程保证金使用。赵某于2018年3月8日、3月9日、4月18日使用家人赵梦婷、付淑敏、杨修梅的银行账户向胡中琦提供的江苏享派公司（22×××98）银行账户、胡中琦中国建设银行账户（62×××88）、农业银行账户（62×××79）和徽商银行账户（62×××66）等账户共计转款250万元，共造成被害人赵某250万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人赵某的陈述及报案材料。证明：2001年初，其在一次吃饭的时候认识了胡中琦。之后，其和胡中琦又在一起吃了很多次饭，其了解到胡中琦是做招投标生意的，生意做得比较大，人也很规矩，信誉很好。2017年10月初，胡中琦把其喊到他在田家庵区瑞鑫大厦的办公室，第一次提出向其借钱，当时他说给3分月息，借的钱是用于工程投标保证金的，没有风险，借款期限也短，大概一个月左右，其当时就同意了，因其和他认识很久了，他信誉也比较好，就没让他打欠条。从2017年10月份左右开始，胡中琦以工程需要缴纳保证金的名义向其借钱，其总共借给他250万元。钱是用其女儿赵梦婷的建设银行账户（账号：52×××03）转到胡中琦尾号1688账户的。从2018年3月份开始，有两笔借款逾期了。一笔是2018年3月4日和3月9日，其用女儿的上述建设银行账户转给胡中琦尾号1688账户的200万元；另一笔是2018年4月18日用表妹付淑敏的农业银行卡（卡号：62×××71）向胡中琦尾号0379的农业银行账户转的20万元和用亲家杨修梅的徽商银行账户（账号：62×××61）向胡中琦尾号0266的徽商银行账户转的30万元。总共逾期250万元没有还。其共计收到12万元的利息。另外其还介绍程龙正借给他240万元，这笔钱也没有要回来。（2）微信信聊天记录、银行交易明细。证明：胡中琦在微信聊天中提出向赵某借钱。2018年3月8日和9日，赵梦婷向胡中琦分四笔转款200万元。2018年4月18日，付淑敏的账户分五笔向胡中琦转款200万元，同日，杨修梅的账户向胡中琦转款30万元。（3）审计报告。证明：2018年3月8日至4月18日，赵某用赵梦婷、付淑敏、杨修梅的银行账号向胡中琦转款共计250万元，未回款，未归还金额250万元。2018年3月8至4月30日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向赵梦婷转款12万元，向程龙正转款14.4万元，共计26.4万元。42、2018年4月17日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人王某2签订2份保证金借款协议。王某2使用自己的徽商银行账户向胡中琦提供的江苏享派公司银行账户（22×××98）中转入200万元。2018年5月13日，胡中琦与王某2签订金额为200万元的《还款协议书》，并将之前签订的《保证金借款协议》收回并全部销毁，共造成被害人王某2200万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人王某2的陈述及报案材料。证明：2014年的时候，其与胡中琦相识。胡中琦做工程投标比较有名气，其有时因工程投标去咨询胡中琦，这样与胡中琦慢慢熟悉了。2018年初，胡中琦以工程保证金名义向其借钱，并讲借钱会签订《保证金借款协议》和《借据》，借的钱直接打到建筑公司基本账户，用于工程投标保证金，借款到期后，这些钱再从建筑公司账户转回来，利息每个月2分，其当时就同意了，借给胡中琦20万左右。开始的钱胡中琦每个月都按时打到其银行账户，如果胡中琦继续用钱，他会把原先的《保证金借款协议》和《借据》收回，再重新签订新的《保证金借款协议》和《借据》，就这样一直到2018年4月份，其最后借给胡中琦200万元，是4月17日用其徽商银行卡（卡号：62×××44）分两笔每笔100万元汇到到胡中琦指定的江苏享派公司的账户上的，这200万元到期后胡中琦没有还其。2018年5月10日，胡中琦给其发了一条“停息还款”的短信，承诺三年内还清本金，停止支付利息。同年，5月13日，其到胡中琦公司找他，与胡中琦签订了一份《还款协议书》和《借据》。（2）微信聊天截图、徽商银行电子回单、银行交易流水、还款协议书、借据。证明：胡中琦以太和县倪邱镇高标准农田建设工程和颍上县行蓄洪区庄台综合整治二期工程的名义向王某2借款，王某2于2018年4月17日向胡中琦实际控制的江苏享派公司分两笔转款200万元。2018年5月13日，胡中琦与王某2签订金额为200万元的《还款协议书》和《借据》。（3）审计报告。证明：2018年4月17日，王某2向江苏享派公司转款200万元。2018年4月17日至2018的5月4日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向王某2支付利息5.333万元。43、2018年3月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人杨某2签订保证金借款协议，杨某2以其妻子史桂萍的名义签订协议。杨某2将2015年开始使用史桂萍的建设银行账户陆续转入胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内的940万元，继续借与胡中琦使用，共造成被害人杨某2940万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人杨某2的陈述及报案材料。证明：2016年初，其因工程上的事与胡中琦相识。在此后的合作过程中，其发现胡中琦在招投标方面非常专业，外界对他的评价也很高，他在工程投标方面比较有名气，其就比较相信他。期间，胡中琦对其讲，做工程风险大，如果其有闲钱可以放他那里，做投标保证金，比较安全，而且利息也高。2016年7月，胡中琦又一次向其提出借钱，给4分月息，其当时就同意了。然后，就开始了第一次合作，第一次，其用妻子史桂萍的建设银行卡（卡号：62×××91）转了120万元到胡中琦尾号1688的账户。之后的合作都比较正常，还款付息都很及时，具体合作多少次，以其妻子的银行卡转账记录为准。利息是胡中琦用胡某5尾号8181的账户打到其妻子上述银行账户的。从2018年3月份开始，有十六笔借款都逾期了，总金额940万元。每笔借款到期，胡中琦都会与其重新签订协议，但2018年4月27日到期的200万元没重新签。直到2018年5月份，胡中琦出事前后，其才听说胡中琦借钱没有用于工程投标证金，而是用来还别人的高利息了。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易流水。证明：自2016年7月18日至2018年5月3日，史桂萍与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来。胡中琦分别于2018年3月31日、4月2日、4月8日、4月9日、4月11日、4月12日、4月18日、4月19日、4月20日、4月24日签订了14份《保证金借款协议》和《借据》，总金额740万元。（3）审计报告。证明：2016年7月18日至2018年3月17日，史桂萍尾号4991的账户向胡中琦尾号1688的账户转款1020元，回款80万元，未归还金额940万元。2018年3月31日至2018年5月3日，胡某5尾号8181的账户向史桂萍上述账户转款36.8万元。44、2018年4月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人吴某5签订7份保证金借款协议。吴某5使用自己的中国建设银行卡向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户内转入1010万元，共造成被害人吴某51010万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人吴某5的陈述及报案材料。证明：其家是做建材生意的。2017年的时候，其听别人讲胡做工程招投标比较有实力，公司很正规，人也不错，其就到胡中琦公司咨询招投标的事。在交谈过程中，胡中琦提出其如果有闲钱可放到他公司做工程投标保证金，每个月按时给利息，还会签订《保证金借款协议》和《借据》，因其当时对胡中琦还不太了解，就没同意。后来，其和胡中琦慢慢熟悉后，胡中琦经常打电话让其把钱放到他公司，承诺给4分利息，其从交往中感觉胡中琦的公司比较正规，人也挺实在的，就同意借钱给他了。第一次借款是2018年2月份的时候，之后，其陆续借给胡中琦七笔钱，总计1010万元，是用自己的账号为62×××64的建设银行账户将钱转到胡中琦尾号1688的建设银行账户的。胡中琦用胡某5尾号8181的账户向其上述建设银行账户转款支付利息。胡中琦共付给其109.2万元的利息。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2018年2月6日至2018年4月24日，吴某5与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来。胡中琦分别于2018年4月6日、9日、10日、15日、21日、22日胡中琦与吴某5签订7份《保证金借款协议》和《借据》，总金额1010万元。（3）审计报告。证明：2018年4月10日至4月23日，吴某5共计向胡中琦转款1010万元，无回款，未归还金额1010万元。2018年4月8日至2018年4月24日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向吴某5支付利息40.4万元。45、2015年12月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人吴某6达成保证金借款口头协议，胡中琦承诺用于工程保证金使用。吴某6使用自己的建设银行账户向胡中琦中国建设银行（62×××88）账户中陆续转入600万元。2018年5月13日，胡中琦与吴某6签订《还款协议书》，共造成被害人吴某6600万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人吴某6的陈述及报案材料。证明：2013年的时候，其在一次饭局上认识了胡中琦。胡中琦讲他自己是淮南首想公司总经理，做一些工程招投标、保证金之类的业务。之后，其与胡中琦又一起吃过几次饭，慢慢就熟悉了。多次接触后，其觉得胡中琦比较讲信誉，所以在2014年春天胡中琦第一次向其提出借钱时，其当时就借给他300万元，月息3分，2015年12月22日到期，胡中琦每个月都按时支付利息。2015年12月中旬的时候，借款快到期了，胡中琦讲他还要继续用钱，利息提高到4分，其同意后于2015年12月22日向胡中琦指定的尾号1688的账户汇款300万元，双方签订了《保证金借款协议》和《借据》。2016年12月22日，这笔借款到期，其去找胡中琦要钱，胡中琦让其把钱继续放他那儿，利息还是4分，如果其需要用钱，随时可以拿走，其当时同意了，因其太相信他了，所以《保证金借款协议》和《借据》也没有让他重新签订。一直到2018年5月份，胡中琦没有支付这笔钱的利息，其去公司找他，发现很多人找他要钱，当时胡中琦在公司贴了一张“停息还款”的公告，承诺三年内还清本金，其当时也就签订了“还款协议书”，之前的《保证金借款协议》被胡中琦拿走了。300万元本金一直到他出事都没有还。另外，2015年1月份和1月11日，胡中琦还分别向其借款200万元和100万元，这300万元胡中琦也没有还。其借给胡中琦的钱是用其妻子庞良环的建设银行卡（卡号：55×××48）汇到胡中琦尾号1688的建设银行卡的；胡中琦一般都是用胡某5尾号8181的账户把利息钱汇到其妻子上述银行卡上的。这几年，其从胡中琦那里一共拿了612万元左右的利息，但600万元的本金一直没有还。（2）借据、转账凭条、银行账户交易明细。证明：2015年12月2日至2018年4月29日，庞良环与胡中琦、胡某5之间存在大量资金往来，其中2015年12月22日、2016年1月4日、2016年1月11日，庞良环分别向胡中琦转款300万元、200万元、100万元，共计600万元，胡中琦于转款当日给庞良环书写了对应金额的借据。2018年5月13日，胡中琦与庞良环签订金额为600万元的《还款协议书》。（3）审计报告。证明：2015年12月22日至2016年1月11日，庞良环尾号3248的账户向胡中琦尾号1688的账户转款600万元，未回款，未归还金额600万元。2017年12月2日至2018年5月3日，胡某5向庞良环转款128万元。46、2018年4月至5月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人张某1签订6份保证金借款协议。张某1使用自己的徽商银行账户向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户内陆续转入1110万元、胡中琦的徽商银行（62×××66）账户中转入240万元，共造成被害人张某11350万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人张某1的陈述及报案材料。证明：2016年下半年，其通过一个干工程的朋友认识了淮南首想公司的老总胡中琦。胡中琦问其可有闲钱借给他用于工程投标交保证金，月息给其2分。其从朋友那得知胡中琦口碑不错，其就同意了。其陆续与胡中琦合作了很多次，之前合作一直都比较正常，但后来他就还不上钱了，到他出事，其已经被骗了1350万元了。胡中琦没能还给其的借款有六笔，其中，2018年4月8日400万元，4月11日300万元，4月12日360万元，4月17日200万元，4月28日50万元，5月3日40万元。其借给胡中琦的钱是通过自己的徽商银行卡（卡号：62×××09）转到胡中琦尾号1688的建行卡或62×××66的徽商银行卡的；利息是胡中琦用胡某5尾号8181的账户打到其卡号为62×××09的农行卡上的。（2）保证金借款协议、银行电子回单、张某1徽商银行卡交易明细。证明：2018年4月8日至5月3日，张某1与胡中琦、胡某5之间存在大量资金往来。胡中琦于2018年4月8日、11日、12日、28日、5月2日、3日与张某1签订金额分别为400万元、300万元、360万元、50万元、200万元、40万元的《保证金借款协议》和《借据》，总金额1350万元。（3）审计报告。证明：2018年4月8日至2018年5月3日，张某1向胡中琦转款1350万元，无回款，未归还金额1350万元。2018年4月8日至2018年5月3日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向张某1支付利息39.8666万元。47、2017年12月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人朱某1签订保证金借款协议。朱某1分别于2017年12月22日、2018年4月19日以半年为期与胡中琦签订借款协议，并向胡中琦的中国建设银行（62×××88）账户中转入77万元以及6万元现金，共造成被害人朱某183万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人朱某1的陈述及报案材料。证明：2011年下半年，其通过社交网站认识了胡中琦，胡中琦称他是淮南首想公司总经理。2012年左右，胡中琦提出向其借钱去做投标保证金，给其2分5的月利息，借款期限一个月。其将钱借给他后，胡中琦和其签订了《保证金借款协议》和《借据》，从2017年10月份开始，协议就变成三个月一签。其借给胡中琦的钱主要是转到胡中琦尾号1688的建设银行账户，也有一部分是将现金交到胡中琦的财务室。利息一个月一付，是胡中琦用胡某5尾号8181的建设银行账户、王某8尾号2388的徽商银行账户和他本人尾号0266的建设银行账户转到其账号为62×××79的工商银行账户的。一直到2017年12月22日，其共计供给胡中琦77万元，其与胡中琦算了一下账，让他把77万元一把转给其，其当天通过自己的建设银行账户（卡号：62×××79）又把这77万转到了胡中琦上述1688账户，胡中琦当天与其签订了《保证金借款协议》和《借据》，月利息还是2分5，借款期限变成六个月。后来，其洗包的时候把《保证金借款协议》和《借据》洗破了，其怕胡中琦不认了，就于2018年4月19日拿了6万元现金去胡中琦的公司找他，称再借给他6万元，连同之前的77万元再换个协议，当时胡中琦说其当时也用不到钱，就把当月的利息2万元加到本金里，给其打了金额为85万元的借款协议。这份协议签过没几天，胡中琦就出事了。（2）保证金借款协议、借据、银行客户回单、银行账户交易明细。证明：2014年8月11日至2018年5月5日，朱某1与胡中琦、胡某5、王某8之间有大量资金往来，其中2017年12月22日，胡朱某1用尾号4479的账户向胡中琦转款77万元，胡中琦于转款当日给朱某1签订了金额为77万元的《保证金借款协议》和《借据》；2018年4月20日，胡中琦又与朱某1签订金额为85万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2017年12月22日，朱某1向胡中琦尾号1688的账户转款77万元。2017的12月22日至2018年4月24日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向朱某1支付利息9.775万元。48、2017年7月至2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人姚某1签订保证金借款协议。姚某1使用自己的徽商银行账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款175万元以及35万元现金，共造成被害人姚某1、姚某2父子210万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人姚某1、姚某2的陈述及报案材料。证明：姚某1经营长青建筑公司，因生意上的事与胡中琦相识。之后，胡中琦就以交纳投标保证金为由向姚某1借钱，一开始借的少，到2017年7月份以前，借款都能及时还本付息，所以姚某1就比较信任胡中琦。2017年7月份以后，胡中琦又陆续向姚某1父子借了六次钱，总金额210万元，借款期限都是一年，利息是月息3分，这210万元就没还了。其中，2017年7月18日，借款130万元；8月26日借款10万元；11月20日借款35万元；2018年1月9日借款10万元；1月23日借款10万元；4月4日借款15万元。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2017年1月9日至2018年5月4日，姚某1与胡某5之间有多笔资金往来。胡中琦于2017年7月18日至2018年4月4日与姚某1签订六份《保证金借款协议》和《借据》，金额共计210万元。（3）审计报告。证明：2017年11月22日至2018年4月4日，姚某1向胡中琦转款35万元，无回款，未归还金额35万元。2017年11月18日至2018年5月4日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向姚某1支付利息34.8万元。49、2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人胡某3签订保证金借款协议。胡某3向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中陆续转款120万元，后收到胡中琦还款50万元，共造成被害人胡某370万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人胡某3的陈述及报案材料。证明：其和胡中琦既是老乡又是小学同学。2018年3月初，胡中琦联系其称他做工程投标保证金需要钱，让其把钱投给他，给其3分利息，借期一年。其当时手里有点钱，就同意了。2018年3月8日和9日，其分别转给他50万元和40万元。当天他就给其打了利息。过了一个月，其因有事急需用钱，就向胡中琦提出拿回50万元借款，胡中琦也同意了。4月8日还了30万元，又过了一个星期又还了20万元。到4月底，胡中琦又向其提出借30万元，其又给他转了30万元。到5月初，其让他还钱，他就支支吾吾，有时还不接电话，其到他公司找他，才知道他借了不少人的钱。其总共被骗了70万元。其借给胡中琦的钱是用自己的账号为62×××75的账户转到胡中琦尾号1688的账户的。胡中琦总共给了其3.9万元的利息。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2018年3月8日、9日、4月29日，胡某3给胡中琦分别转款50万元、40万元、30万元。2018年3月8日，胡中琦给胡某3签订金额为90万元的《保证金借款合同》和《借据》。（3）审计报告。证明：2018年3月8日至2018年4月29日，胡某3向胡中琦共计转款120万元，回款50万元，未归还金额70万元。2018年3月8日至4月9日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向胡某3支付利息4.5万元。50、2017年8月至2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人宫某签订保证金借款协议。宫某陆续通过淮南市申达玻璃有限责任公司银行账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款550万元，共造成被害人宫某550万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人宫某的陈述。证明：其是淮南市申升达玻璃有限责任公司的法定代表人。2017年初，其和父亲宫万红到淮南市瑞鑫大厦B座21楼找胡中琦，请他帮忙参与竞标淮南市大通区一个土地平整工程。后来，其没有中标，工程保证金退还给其的时候，胡中琦让其把退回的保证金放他那里，月息3分，其当时没同意。过了几天，胡中琦约其和父亲到他办公室，胡中琦讲他做工程招投标，需要大量资金用于工程竞标，让其把手里的余钱放他公司里，月息4分，一次借款期限是三个月，到期后重新签订《保证金借款协议》和《借据》，如果要抽钱，提前三五天给他讲，他就能准备好钱。其当时心动了，就同意把钱借给胡中琦。从2017年4月份开始，胡中琦陆续从其手里借钱，到期后他都会把钱转到其公司账户（18×××20）上。其借给胡中琦的钱，是通过公司的上述账户转到胡中琦的账号为62×××88的建行账户，胡中琦每个月按月息4分支付利息，利息是胡中琦用胡某5的尾号为8181的的账户汇到其父亲尾号2749的徽商银行卡里的，每个月的利息到账都特别及时，有时利息到账后，胡中琦会打电话让其到他公司重新签订借款协议。2018年1月3日，其借给胡中琦30万元，同年4月3日，胡中琦支付了1.2万元的利息，这是其收到的最后一笔利息。其总共借给胡中琦550万元，月息4分，大概收了100多万元的利息。（2）保证金借款协议、借据、网上汇款电子回单、宫万红徽商银行账户交易明细、电子回单。证明：2018年1月3日，胡中琦从宫振俊的淮南市申升达玻璃有限责任公司借款30万元。同日，胡中琦与淮南市申升达玻璃有限责任公司签订金额为30万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2017年4月19日至2018年3月22日，淮南申升达玻璃有限责任公司向胡中琦转款837万元，回款287万元，未归还金额550万元。2017年11月13日到2018年5月3日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向宫万红尾号2749的账户转款114万元。51、2016年10月至2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人常某1签订四份保证金借款协议。常某1使用自己的建设银行账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款550万元，共造成被害人常某1550万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人常某1的陈述及报案材料。证明：2016年前后，其与胡中琦相识后，胡中琦就开始以缴纳工程保证金的名义向其借钱。其是2015年底借钱给胡中琦的，具体时间记不清了，到2018年4月，一共借给他550万元，都是用自己的建设银行账户（卡号：62×××57）转到胡中琦尾号1688的账户的，一开始是2分利，从2017年开始变成了3分，其一共收了368.1万元的利息，是胡中琦用胡某5尾号8181的账户转给其的。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2016年1月5日至2018年5月5日，常某1与胡中琦、胡某5之间有大量资金往来。2016年10月20日、2017年3月16日、8月9日、2018年4月3日，胡中琦与常某1签订金额分别为100万元、100万元、150万元、200万元的《保证金借款协议》和《借据》，总金额550万元。（3）审计报告。证明：2014年6月11日至2018年4月3日，常某1向胡中琦共计转款820成元，回款270万元，未归还金额550万元。2017年3月3日至2018年5月5日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向常某1支付利息211.5万元。52、2017年6月至2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人王某3签订保证金借款协议。王某3分别于2018年2月11日、3月8日、4月23日、4月24日与胡中琦签订保证金借款协议，并通过自己的建设银行、浦发银行账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）、江苏享派公司银行账户（54×××08）、四川威凯隆公司（12×××01）账户等账户中转款180万元，共造成被害人王某3480万元资金款归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人王某3的陈述及报案材料。证明：2017年上半年，其丈夫应运昌听朋友讲胡中琦是做招投标生意的，把钱借给胡中琦，能挣利息，而且也比较安全。2017年6月8日，其丈夫的朋友童刚带其夫妇二人到胡中琦办公室，胡中琦讲他公司需要大量的钱用于招投标保证金，钱直接打给投标公司，不中标也能按时转回，如果要用，可随时把钱拿走，并承诺给3分的月利息。其丈夫当时就非要借钱给胡中琦。当天，其用自己的浦发银行个人账户（卡号：62×××60）给胡中琦尾号1688账户转了100万元，胡中琦与其签订了《保证金借款协议》，并安排人把当月的利息转到其上述银行卡了。此后，胡中琦又陆续向其借钱。一直到他出事，一共有480万元借款没有还。其借给胡中琦的钱都是转到他指定的账户上的，有他个人尾号1688的账户、江苏享派公司尾号1408的账户、四川威凯隆公司尾号0301的账户；其总共收了69万元的利息，胡中琦用哪个账户给其转的利息，其记不清了。（2）保证金借款协议、借据、客户回单、银行账户交易明细、证明：2017年6月8日至2018年4月24日，王某3与胡中琦、胡某5、江苏享派公司、四川威凯隆公司之间有多笔资金往来。其中2018年2月11日、3月8日，王某3向胡中琦1688账户分两次各转款100万元，共计200万元；2018年4月23日，王某3分别向江苏享派公司、四川威凯隆公司转款各100万元，共计200万元；2018年4月24日，向四川威凯隆公司转款80万元。（3）审计报告。证明：2017年6月8日至2018年4月24日，王某3向胡中琦指定的胡中琦个人尾号1688账户、江苏享派公司尾号1408账户、四川威凯隆公司账户共计转款1080万元，1688账户上回款600万元，未归还金额480万元。2018年2月11日至2018年4月24日，胡中琦用其尾号1688的账户和胡某5尾号8181的账户向王某3支付利息32.9万元。53、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人李某4签订保证金借款协议。李某4使用自己的建设银行账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款100万元、向胡中琦提供的四川威凯隆公司银行账户（12×××01）中转入50万元，共造成被害人李某4150万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人李某4的陈述及报案材料。证明：2018年4月份，其叔叔的朋友方昌义（音）介绍其把钱借给做招投标生意的胡中琦。同年4月25日，方昌义带其到胡中琦位于淮南市田家庵区的办公室，胡中琦讲他公司需要大量的钱用于投标保证金，特别是这几天急着用钱打保证金，如果其用钱，让其提前跟他讲一下，他会随时把钱还给其，并承诺给3分的月利息。其同意后，于当天分两次给胡中琦转了100万元，是用自己卡号为62×××88的建设银行账户转到胡中琦尾号1688的建设银行账户的，胡中琦给其签订了《保证金借款协议》和《借据》，借款期限一年。胡中琦当天用胡某5尾号8181的账户把当月的利息3万元转到其上述账户上了。过了两天，也就是4月27日，方昌义又打其电话，称胡中琦急着要50万元，让其再借给胡中琦50万元，还说就用半个月，当天，其就到胡中琦的办公室，用自己的上述建设银行卡向胡中琦指定的四川威凯隆公司尾号0301的账户转了50万元，胡中琦与其签订了《保证金借款协议》和《借据》，期限半个月，利息也是3分。胡中琦让方昌义用微信给其转了9000元的利息。到2018年5月初，胡中琦就出事了，这两笔150万元的本金也没能拿回来。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明:2018年4月25日，李某4向胡中琦尾号1688的账户分两笔各转款50万元，共计100万元；同日，胡某5尾号8181年账户向李某4转款3万元；2018年4月27日，李某4向四川威凯隆公司尾号0301的账户转款50万元。胡中琦于转款当日与李某4签订金额分别为100万元和50万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2018年4月25日、27日，李某4分别向胡中琦指定的胡中琦尾号1688账户和四川威凯隆尾号0301的账户转款100万元和50万元。未归还金额150万元。2018年4月25日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向李某4支付利息3万元。54、2017年10月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人刘某1签订借款金额为100万元的借据。刘某1将之前向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）转款的80万元以及现金20万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人刘某1100万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人刘某1的陈述及报案材料。证明：其是淮南市委党校的老师。胡中琦在党校学习的时候，与其相识。胡中琦讲他的公司是做工程招投标咨询的，也做工程保证金，让其把手里的闲钱放到他公司，他每个月按时给利息，还讲钱是用于工程投标保证金，把钱放他那里比较安全。后来其经不住他的劝说，就开始借钱给他。2017年10月8日，胡中琦又打电话向其借钱，其拿了20万元现金到他办公室借给他，连同之前的借款，胡中琦给其打了一个总借据，一共是100万元，利息是2分，截止到2018年4月份，他一共支付其12万元的利息。2018年5月份，他出事后就没再支付利息了。（2）借据、补充协议。证明：2017年10月8日，胡中琦给刘某1签订了金额为100万元的借据以及约定利息为2%的补充协议。（3）审计报告。证明：2017年4月10日和5月8日，胡某5尾号8181的账户分两笔向刘某1共计转款3.2万元。55、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，陆续与被害人韦某签订保证金借款协议，韦某以其本人及妻子韩树清的名义分别签署协议。韦某将之前使用自己账户及妻子韩树清账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转的80万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人韦某80万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人韦某的陈述及报案材料。证明：2015年11月份，其经朋友介绍认识了胡中琦，后来胡中琦让其到他公司上班，负责接待工作。到胡中琦公司上班后，其了解到胡中琦是做工程招投标业务的，也做工程保证金业务。再后来，胡中琦就向其提出借钱。其觉得胡中琦的公司经营得不错，看起来比较正规，人讲话也挺实在，就同意了。2016年4月9日，其用爱人韩树清的交通银行卡（卡号：62×××31）向胡中琦指定的344100012890100100089299账户转了第一笔借款50万元，胡中琦给其签订了《保证金借款协议》和《借据》，这笔钱到期后，胡中琦讲他还要继续用，就没有把本金还给其，只是陆续换了三个条子，最后换条子是在2018年4月9日，借款期限是一年，利息是2分。2017年4月8日，胡中琦又向其借第二笔30万元，利息也是2分，钱是用自己的建设银行卡（卡号：62×××07）转到胡中琦尾号1688账户上的。利息都是用胡某5尾号8181的账户分别转到其和妻子的上述账户的。到胡中琦出事，这两笔共计80万元借款本金都没有还。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2016年4月9日至2018年4月9日，韦某、韩树清与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来，其中2016年4月9日，韩树清向尾号9299的账户转款50万元；2017的4月8日韦某给胡中琦1688账户转款30万元。胡中琦于2018年4月8日、9日分别与韦某、韩树清签订金额为30万元和50万元的《保证金借款协议》和《借据》。2014年4月8日至2018年4月8日，胡某5向韦某转款4.8万元；2016年4月9日至2018年4月9日，胡某5向韩树清转款24万元。（3）审计报告。证明：2016年4月18日至2018年3月17日，韦某和韩树清共计向胡中琦转款80万元。未归还金额80万元。2018年4月9日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向韦某支付利息1.6万元。56、2017年12月至2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人徐某4签订保证金借款协议。徐某4使用自己的银行账户分别于2017年12月13日、2018年1月2日、2018年2月6日陆续向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款100万元，共造成被害人徐某4报案损失金额100万元。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人徐某4的陈述及报案材料。证明：2008年左右的时候，其丈夫王培果经朋友介绍认识了胡中琦。2017年12月份，其丈夫在街上遇见胡中琦，胡中琦把其丈夫带到他的公司，向其丈夫介绍说他公司是做招投标咨询的，也做保证金业务。胡中琦提出让其丈夫把闲钱放到他公司做工程保证金，每个月按时给利息，借钱时还会签订《保证金借款协议》和《借据》。因其和丈夫了解到胡中琦在招投标领域比较有名气，信誉也不错，就相信他了。从2017年12月份开始，其总共借给胡中琦三笔钱，共计100万元，第一笔是2017年12月13日，金额是30万元；第二笔是2018年1月2日，金额是40万元；第三笔是2018年2月6日，金额是30万元。100万元借款都是打到胡中琦尾号1688的账户，前两笔是用其工商银行卡（卡号：62×××14）打的，第三笔是用其农业银行卡（卡号：62×××72）打的。利息都是胡中琦用胡某5尾号8181的账户打到其丈夫王培果的账户上的。（2）保证金借款协议、借据、银行账账户交易明细。证明：2017年12月13日至2018年5月5日，徐某4、王培果与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来。其中2017年12月13日、2018年1月2日、2月6日，徐某4分别向胡中琦转款30万元、40万元、30万元。胡中琦于转款当日与徐某4签订金额分别为30万元、40万元、30万元的《保证金借款协议》和《借据》。胡某5向王培果转款11.75万元。（3）审计报告。证明：2017年12月13日、2018年1月2日、2月6日，徐某4分三笔向胡中琦共计转款100万元。无回款，未归还金额100万元。2017年12月13日至2018年5月5日，胡某5尾号8181的账户向王培果尾号3904的账户转款11.75万元。57、2017年7月至2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人蒋某签订保证金借款协议。蒋某使用自己账户向胡中琦提供的安徽国漋建筑有限公司账户（25×××31）中转款80万元、向胡中琦中国建设银行账户（62×××88）中转款30万元，共造成被害人蒋某110万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人蒋某的陈述及报案材料。证明：2016年10月份左右，其经妹妹介绍认识了胡中琦。其听说胡中琦做工程投标比较有实力，公司很正规，人也不错。而且其在与胡中琦的接触中，也觉得胡中琦比较规矩，是个干事的人，所以当胡中琦向其提出借钱时，其就同意了。其总共借给胡中琦110万元，分两笔借的，第一笔是2017年7月14日，金额80万元，是用自己的农村商业银行卡（卡号：62×××04）转到胡中琦指定的安徽国漋公司尾号1131的账户的；第二笔是2018年4月24日，金额是30万元，是用自己的农村商业银行卡（卡号：62×××90）转到胡中琦尾号1688的账户上的。第一笔是提前一天即7月13日先签的《保证金借款协议》和《借据》，借款期限是一个月，利息是2分，半个月一付，这笔借款的利息其总共收了10个月的，共计32万元。第二笔借款胡中琦称是临时周转一下，时间短，其没让他打条子，借款当天他给其打了半个月的利息6000元。利息都是用胡某5的尾号8181的账户给其转的。胡中琦借钱时讲钱是用工程保证金的，其不知道他实际用于什么地方。（2）保证金借款协议、借据、转账凭证、银行账户交易明细。证明：2015年3月12日至2018年4月24日，蒋某与胡中琦、胡某5、安徽国漋公司之间有多笔资金往来。其中。2017年7月14日，蒋某向安徽国漋公司转款80万元；2018年4月24日向胡中琦转款30万元。胡中琦于2017年7月13日与蒋某签订金额为80万元的《保证金借款协议》和《借据》。胡某5向蒋某转款37万元，其中2017年7月13日以后转款32.6万元。（3）审计报告。证明：2017年12月21日和2018年4月24日，蒋某分别向安徽国漋公司尾号1131的账户和胡中琦尾号1688账户转款80万元和30万元，共计110万元，无回款，未归还金额110万元。2017年12月18日至2018年4月24日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向蒋春艳支付利息16.6万元。58、2018年4月24日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人廖某签订保证金借款协议。廖某使用自己的徽商银行账户向胡中琦提供的徽商银行账户（62×××66）中转款60万元，共造成被害人廖某60万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人廖某的陈述。证明：2017年4月份，其经朋友张某1介绍与胡中琦相识，后来就慢慢熟悉了。2018年4月份，胡中琦提出向其借钱，胡中琦讲利息3分5，到期后随时可以拿走，其想着张某1也借钱给他了，就同意了。同年4月24日，其借给胡中琦60万元，是用自己的账号为62×××72的徽商银行账户转到胡中琦指定的账号为18×××91的账户里的，胡中琦给其签订了《保证金借款协议》和《借据》。胡中琦给了其一个月的利息2.1万元。（2）保证金借款协议、借据、客户对账单。证明：2018年4月24日，廖某向胡中琦尾号1791的账户转款60万元，胡中琦于转款当日与廖某签订了金额为60万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2018年4月24日，廖某向胡中琦转款60万元，无回款，未归还金额60万元。同日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向廖某支付利息2.1万元。59、2018年1月至4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人辛某签订保证金借款协议。辛某将从2014年5月开始陆续向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转的239万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人辛某239万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人辛某的陈述及报案材料。证明：其和胡中琦是高中同学。2014年春节前，同学聚会的时候，其知道了胡中琦在干工程招投标生意，在招投标这一块比较有名气。当时他跟其说如果其有闲钱可以放他那，每个月按时给利息，还讲他借钱是用于工程投标保证金。其觉得他比较可靠，后来就开始借钱给他了。其从2014年5月份开始一直到2018年5月10日，其总共借给胡中琦239万元，是用其自己的两张邮政储蓄（其中尾号1362的已经注销了）汇到胡中琦尾号1688的账户的，胡中琦用胡某5尾号8181的账户给其转的利息，利息是2分，其总共收到111.26万元的利息，是汇到其上述银行卡和母亲杨井英邮政储蓄卡（卡号：62×××29）上的。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。记账本。证明：辛某提供的记有“王连丽”字样的银行账户交易明细记载，自2014年5月5日至2018年5月10日，该账户与胡中琦、胡某5之间有多笔资往来，其中辛某注明的向胡中琦转款的有：2014年5月5日转款36万元、8月29日转款12万元、2015年12月19日转款20万元、2016年4月1日转款22万元、2017年9月28日转款30万元、2018年5月9日转款45万元、5月10日转款13万元。胡中琦于2018年1月1日、19日、25日、28日、29日与辛某签订金额分别为58万元、59万元、70万元、30万元、27万元的《保证金借款协议》和《借据》，总金额244万元。（3）审计报告。证明：2014年5月5日至2018年5月10日，辛某向胡中琦共计转款239万元，无回款，未归还金额239万元。2018年1月1日至5月1日，胡某5尾号8181的账户向杨井英尾号4929的账户转款14.48万元。60、2018年1月至2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人郑某2签订保证金借款协议，协议上注明虚假公司以及虚假工程。郑某2使用自己的中国银行账户陆续向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）转款100万元。2018年5月13日，胡中琦欲与郑某2签订还款协议书，陈某2受郑某2委托，以郑某2的名义与胡中琦签署还款协议书，共造成被害人郑某2100万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人郑某2的陈述。证明：2017年7、8月份的时候，经朋友陈某2介绍，其认识了胡中琦。其听陈某2讲胡中琦是做工程投标生意的，做得比较大。2018年1月份，胡中琦找其借钱，一开始其没同意，后来陈某2讲他在胡中琦的公司放了很多钱，因其比较相信陈某2，所以就同意借钱给胡中琦了，胡中琦给其4分的利息，按月支付。2018年1月11日和3月27日，其各两笔借给胡中琦各50万元，共计100万元，是用其本人的中国银行账户（62×××42）转到胡中琦尾号1688的账户上的。2018年5月份，胡中琦的公司出事，其委托陈某2与胡中琦签订一份金额为100万元的《还款协议书》和《借据》。胡中琦总共给其8万元左右的利息，利息是打到其上述尾号7042的账户里的。（2）还款协议书、借据、银行账户交易明细。证明：2018年1月11日至2018年3月27日，郑某2与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来，其中2018年1月11日、3月27日，郑某2向胡中琦各转款50万元，共计100万元。胡某5向郑某2转款8万元。2018年5月13日，胡中琦与郑某2签订金额为100万元的《还款协议书》和《借据》。（3）审计报告。证明：2018年1月11日和3月27日，郑某2分两笔共计向胡中琦转款100万元，无回款，未归还金额100万元。2018年1月11至4月29日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向郑某2支付利息12万元。61、2018年3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人刘某2签订保证金借款协议。刘某2使用自己账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款70万元。2018年4月30日，胡中琦再次以急需工程保证金为由借款，刘某2在没签订借款协议的情况下向其转款15万元。共造成被害人刘某285万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人刘某2的陈述及报案材料。证明：2014年秋，经朋友陈乃金介绍，其认识了胡中琦，后来就慢慢熟悉了。其了解胡中琦是做工程保证金生意的，在淮南很有名气。2018年3、4月份，胡中琦提出向其借钱，其想着陈乃金也借钱给他了，而且胡中琦讲按月息2分5给利息，到期后随时可以拿走，就同意了。其总共分三次借给他85万元，这些钱一直到他出事都没还。第一次是2018年3月24日，借款金额20万元；第二次是2018年3月28日，借款金额50万元；第三次是2018年4月30日，借款金额15万元。钱是用其卡号为62×××91的银行卡转到胡中琦尾号1688的账户上的。前两笔，胡中琦于转款当日给其签订了《保证金借款协议》和《借据》，第三笔没签协议也没给利息。其总共收到3.5万元的利息。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2018年3月24日2018年4月30日，刘某2与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来，其中2018年3月24日、28、4月30日，刘某2向胡中琦分别转款20万元、50万元、15万元。胡中琦于2018年3月24日、3月28日与刘某2签订金额分别为20万元、50万元的《保证金借款协议》和《借据》。同年3月28日、4月24日、29日，胡某5向刘某2分别转款1.75万元、5000元、1.25万元，共计3.5万元。（3）审计报告。证明：2018年3月24日至4月30日，刘某2向胡中琦转款共计85万元。无回款，未归还金额85万元。2018年3月28日至4月29日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向刘某2支付利息3.5万元。62、2018年1月至3月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人王某4签订保证金借款协议。王某4使用自己账户向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款130万元，共造成被害人王某4130万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人王某4的陈述及报案材料。证明：其和胡中琦是老乡。2017年7月份的时候，胡中琦打电话问其有没有闲钱，说需要钱打投标保证金。因为其也是做工程的，知道投标保证金回来的快，而且其也听讲胡中琦在招投标这块比较有名气，信誉也好，就同意借钱给他。从2017年7月份到2018年1月，胡中琦向其借过几次钱，都正常还了，但从2018年1月份，胡中琦又借的两笔钱没有还。第一笔是2018年1月12日，金额30万元，这笔借款的月息是3分，胡中琦总共给了其3.6万元的利息；第二笔是2018年3月8日，金额100万元，利息也是3分，胡中琦给了其6万元的利息。这两笔钱都其用自己的账号为62×××79的账户转到胡中琦尾号1688的账户上的，利息是胡中琦用胡某5尾号8181的账户转到其上述账户上的。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细、转账电子回单。证明：2018年1月12日至2018年4月12日，王某4与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来。其中2018年1月12日、3月8日，王某4向胡中琦分别转款30万元和100万元，共计130万元。胡中琦于转款当日与王某4签订金额分别为30万元和100万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2018年1月12日至3月8日，王某4向胡中琦转款130万元，无回款，未归还金额130万元。2018年1月12日至4月12日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向王某4支付利息13.222万元。63、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，向陈某2借款。陈某2受被害人丁某委托，与胡中琦签订保证金借款协议。丁某通过陈某2向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款200万元，共造成被害人丁某200万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人丁某的陈述。证明：2018年4月24日，其朋友陈某2联系其说胡中琦需要一笔钱打保证金，问其可有闲钱。因其听陈某2说过胡中琦做招投标生意做得比较大，人也不错，信誉也好，就决定借钱给他。由于其不认识胡中琦，就把当时筹集的200万元转到陈某2账户里，让陈某2帮忙把钱借给胡中琦，陈某2对其讲胡中琦给3分的利，当天陈某2就把6万元的利息打到其银行卡里了。其没有和胡中琦签任何协议，为了保险起见，其让陈某2给其写了一张金额为200万元的借款合同。（2）证人陈某2的证言。证明：2018年4月24日，胡中琦向其借钱，其当时手里没钱，就把胡中琦要借钱的事告诉了丁某，其跟丁某讲胡中琦给3分利，丁某同意后，向其银行账户汇款200万元，然后其把该200万元转到胡中琦尾号1688的账户上了。当天，胡中琦与其签订了《保证金借款协议》和《借据》，借款期限是2018年4月24日至10月24日，承诺给4分利，当时就把利息8万元转给其了，其给丁某转了6万元，其自己得2万元。64、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，向陈某2借款。陈某2受被害人童某委托，与胡中琦签订保证金借款协议。童某通过陈某2向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款400万元，共造成被害人童某报案损失金额400万元。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人童某的陈述。证明：2018年4月22日，其朋友陈某2联系其听胡中琦需要一笔钱打保证金，问其有没有闲钱，因陈某2与胡中琦的关系不错，陈某2以前也说过胡中琦做招投标业务，平时需要打保证金，让其有闲钱借给胡中琦，可以挣个利息钱，所以当时其就比较心动，就答应借钱给胡中琦了。由于其不认识胡中琦，就把筹集的400万元转到陈某2的账户里，让陈某2帮其把钱借给胡中琦。陈某2讲胡中琦给3分的利，最多用半年。当天，陈某2就把当月的利息12万元打到其银行卡里了。因其没有与胡中琦签订任何协议，有点不放心，就让陈某2给其打了一个400万元的借款合同。（2）证人陈某2的证言。证明：2018年4月份，胡中琦找其借钱，当时其手里没钱，就把胡中琦要借钱的事情告诉了童某，其跟童某讲胡中琦给3分利，4月22日、23日，童某分别向其转款250万元，然后其把这500万元转到胡中琦指定的尾号7767的账户。4月22日，其到胡中琦公司与胡中琦签订金额为500万元的《保证金借款协议》和《借据》，胡中琦给其4分利，其给童某3分利，当时胡中琦给其20万元的利息，其给童某15万元，自己得5万元。65、2018年4月至5月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，向陈某2借款。陈某2受被害人刘某3委托，陆续与胡中琦签订2份保证金借款协议。刘某3通过陈某2向胡中琦提供800万元银行汇票，共造成被害人刘某3800万元损失尚未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人刘某3的陈述。证明：2018年4、5月份，胡中琦借其800万元，直到出事都没有还其。其和胡中琦并不认识，其之所以借钱给胡中琦，是因为其听朋友陈某2讲，胡中琦在淮南做工程保证金生意，做得很大，需要大额的资金周转，他本人在胡中琦的公司也投了不少钱，陈某2跟其说了很多次，其才同意借钱给胡中琦的。这800万元是分两次借的，第一次是2018年4月30日，借款金额600万元，第二次是2018年5月2日，借款金额200元，其把这800万元的银行汇票交给陈某2，委托陈某2去跟胡中琦办理借款手续。陈某2拿着银行汇票跟胡中琦签订了《保证金借款协议》和《借据》，然后，陈某2交给其一份。两次借款约定的利息都是3分，其总共收到24万元的利息，是由陈某2转到其持有并使用的童守锦的工商银行卡（卡号：62×××78）上的。（2）证人陈某2的证言。证明：其朋友刘某3通过其借给胡中琦两笔钱，一笔600万元，一笔200万元，这两笔共计800万元没有转账，给的是银行汇票。这两笔钱的《保证金借款协议》和《借据》是其和胡中琦签的。借款日期是2018年4月30日和5月2日。胡中琦给其4分利，其给刘某33分利。66、2018年5月，胡中琦虚构颍上县南照镇政府驻地建成区整治建设工程需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，向李某5借款。李某5于5月3日向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转款180万元，后胡中琦向李某5归还44万元，共造成被害人李某5136万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人李某5的陈述。证明：其是干工程的，2011年下半年，其通过朋友介绍认识了胡中琦，胡中琦做工程招投标比较有实力，公司很正规，人也不错。胡中琦当时跟其提出让其把手里的闲钱放到他公司做工程投标保证金，每个月按时支付其利息。因其对胡中琦印象不错，就偶尔借钱给他，之前的借款他也能正常归还，但2018年5月份的这次借钱他就没还了。2018年5月3日，胡中琦打其电话说需要一笔钱打保证金，利息是1分5，他用微信给其发来投标项目的文档。当天上午，其用自己的工商银行账户（账号：62×××54）向胡中琦尾号1688的账户上转了80万元，胡中琦讲80万元不够，其就又筹了100万元转过去，因其当天下午也要投个标，就让他转回来44万元，胡中琦当天就把136万元的利息2.7万元转给其了，是用胡某5尾号8181的账户转到其上述工商银行账户里的。（2）银行账户交易明细、微信聊天截图。证明：2018年5月3日，李某5向胡中琦分两笔转款180万元，同日，胡中琦向李某5转款44万元.（3）审计报告。证明：2018年5月3日，李某5向胡中琦转款180万元，同日回款44万元，未归还金额136万元。同日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向李某5支付利息3.5万元。67、2017年11月25日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人张某2签订保证金借款协议。张某2将2016年11月开始陆续向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转的30万元连同此次出借的10万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人张某240万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人张某2的陈述及报案材料。证明：2016年6月份，其在一次饭局上认识了胡中琦。胡中琦说他的公司是做工程招投标咨询的，也做工程保证金，还说现在银行利息太低，如果其有闲钱不如放到他公司做工程投标保证金，每个月按时给其利息，借钱的时候还会签《保证金借款协议》和《借据》。其上网查了一下，发现网上对胡中琦的淮南首想公司和他本人评价都不错，就同意借钱给他了。第一次是在2016年11月25日，借款金额30万元，约定利息3分。2017年11月25日，这笔借款到期后，胡中琦讲他还需要继续用钱，并且又借了其10万元，然后把这两笔钱汇总，给其重新签订了一份金额为40万元的《保证金借款协议》和《借据》，利息还是3分。这两笔钱是用其自己的徽商银行账户（账号：62×××76）转到胡中琦指定的账号为18×××91的账户上的。利息是胡中琦用胡某5尾号8181的账户打到其上述银行卡上的；第一笔30万元的借款给了其17个月的利息，共计15.3万元，第二笔10万元的借款给了其6个月的利息，共计1.8万元，其总共收到17.1万元的利息。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2016年11月25日至2018年4月25日，张某2与胡中琦、胡某5之前有多笔资金往来。其中2016年11月25日和2017年11月25日，张某2向胡中琦分别转款30万元和10万元，共计40万元。胡中琦于2017年11月25日与张某2签订了金额为40万元的《保证金借款协议》和《借据》。（3）审计报告。证明：2016年11月25日至2017年11月25日，张某2向胡中琦转款40万元，无回款，未归还金额40万元。2017年11月25日至2018年4月25日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向张某2支付利息7.2万元。68、2016年12月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人范某签订保证金借款协议。范某向胡中琦提供的中国建设银行账户（62×××88）中转的260万元，继续借给胡中琦使用。2018年4月29日，胡中琦声称继续保证金周转，范某在未签订协议的基础上又向胡中琦提供的中国建设银行等账户（62×××88）中转款30万元，共造成被害人范某290万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人范某的陈述及报案材料。证明：其和胡中琦2006年就认识了，但一直没有交往。2016年12月份，胡中琦开始联系其借钱，其陆续借给胡中琦共计290万元。胡中琦跟其讲借钱是做工程投标保证金的，按月支付3分的利息。借钱时，胡中琦给其签订了《保证金借款协议》和《借据》。第一次借钱是2016年12月21日，金额50万元；第二次是2017年1月16日，金额80万元；第三次是2017年3月27日，金额60万元；第四次是2017年4月12日，金额70万元；第五次是2018年4月29日，金额30万元；都是用其工商银行卡（卡号：62×××36和62×××90）、建设银行卡（62×××08）、家业银行卡（62×××71）汇到胡中琦指定的银行账户的。利息是胡中琦转到其上述尾号9236的账户的，其总共收到106.2万元的利息。（2）保证金借款协议、转账凭证、银行账户交易明细。证明：2016年12月21日至2018年4月29日，范某与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来。其中范某向胡中琦转款：2016年12月21日转款50万元、2017年1月16日转款80万元、2017年3月27日转款60万元、2017年4月12日转款70万元、2018年4月29日转款30万元；胡中琦于转款当日与范某签订与转款金额相应的《保证金借款协议》和《借据》。胡某5共计向范某转款159.2万元。（3）审计报告。证明：2016年12月21日至2018年4月29日，范某向胡中琦转款共计290万元，无回款，未归还金额290万元。2018年1月16日至4月29日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向范某支付利息29.1万元。69、2018年4月10日，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人常某2签订保证金借款协议。常某2将从2017年开始陆续向胡中琦提供的中国建设银行等账户（62×××88）中转入的330万元，继续借给胡中琦使用。双方于2018年5月13日重新签订还款协议书，共造成被害人常某2330万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人常某2的陈述。证明：胡中琦是其弟弟的同学。2017年3月份，其听母亲陈某1侠讲，胡中琦想向其借钱用于工程招投标保证金，承诺每个月给3分利息，其认为把钱放在胡中琦这边比放在外面安全，就决定借钱给他。同年4月10日，其委托母亲与胡中琦签订了借款协议，借款金额330万元，借款期限一年。协议签订后，其用自己的农行卡（62×××76）分四笔给胡中琦62×××88卡里汇去330万元。2018年4月10日，借款到期后，胡中琦把330万元汇给了其，其觉得钱还在，而且胡中琦讲他还需要这笔钱继续用于工程保证金，于是当天就又把该330万元打到了胡中琦1688的账户，两人重新签订了借款协议和借据。2018年5月13日，其母亲到胡中琦公司找他，发现公司来了很多要账的，胡中琦跟其母亲讲要重新签还款协议，说是停息还款，本金三年还清，其就委托母亲签订了停息还款的协议书，然后，胡中琦就把2017年4月10日的保证金借款协议收走了。自2017年4月份至2018年4月份，胡中琦每个月都按时给其利息，一共给了13个月，每个月9.9万元，共给其利息128.7万元。（2）常某2的农行卡交易流水、保证金借款协议、借据、还款协议书。证明：2017年4月10日，常某2分四笔转给胡中琦330万元，2018年4月10日，胡中琦将该330万元转给常某2，同日，常某2又将该330万元转给胡中琦，胡中琦与常某2鉴定了金额为330万元的《保证金借款协议》和《借据》。同年5月13日，常某2的母亲陈某1侠代常某2与胡中琦签订了《还款协议书》，约定停息还本，本金330万元分三年还清。（3）审计报告。证明：2017年4月10日、11日，常某2分四笔共计给胡中琦转款330万元，2018年4月10日，胡中琦给常某2转款330万元，同日，常某2又将该330万元转给胡中琦。2018年4月10日，胡中琦用其尾号1688的账户向常某2支付9.9万元的利息。70、2018年4月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人詹同连签订保证金借款协议。詹同连向胡中琦提供的中国建设银行等账户（62×××88）中转款570万元，共造成被害人詹同连570万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人詹同连的陈述。证明：2016年初，其通过朋友介绍认识了胡中琦。在之后的接触中，其觉得胡中琦做人、做事比较规矩，且其听朋友讲，胡中琦是做正当生意的，生意做得比较大，信誉也好。2016年8月份，胡中琦说他公司因为招投标需要很多钱交保证金，让其有闲钱放他那，他支付利息。其第一次借给他400万元，月息3分，是用自己的卡号62×××88的建设银行卡转到胡中琦尾号1688的建设银行账户的。之后，胡中琦又多次以投标需要保证金为由向其借钱。具体合作多少次，以其银行卡转账记录为准。2018年4月7日下午，胡中琦打电话向其借50万元，说有急用，只用几天，利息按天付给其，其用手机银行给胡中琦尾号1688的银行卡汇了50万元。过了几天他一直没有还这50万元，其就不断打电话催他，直到4月18下午，他才把这50万元还给其，并用胡某5尾号8181的账号给其转了6000元的利息。从2018年4月份开始，有六笔借款没有还，其中2018年4月17日有两笔共计270万元，4月23日60万元，4月24日100万元，4月26日80万元，4月27日60万元，共计570万元。除4月26日那笔80万元的借款没打条子外，其他几笔都签的有《保证金借款协议》。其从胡中琦手里一共拿了316.98万元的利息。（2）保证金借款协议、借据、还款及支付利息统计表、银行账户交易明细。证明：2016年8月15日至2018年4月28日，詹同连与胡中琦、胡某5之间存在大量资金往来。胡中琦于2018年3月17日、23日、24日、27日与詹同连签订六份《保证金借款协议》和《借据》，总金额490万元。（3）审计报告。证明：詹同连共计向胡中琦转款580万元，回款10万元，未归还金额570万元。2018年4月17日至4月28日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向詹同连支付利息18.21万元。71、2017年1月至5月，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人邱某签订保证金借款协议。邱某将之前陆续向胡中琦提供的中国建设银行等账户（62×××88）中转款480万元以及现金40万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人邱某520万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人邱某的陈述及报案材料。证明：2013年左右，其因为工程上的事经朋友介绍与胡中琦相识。在以后的接触中，其知道了胡中琦是淮南首想咨询有限公司的总经理，生意做得比较大，信誉也好，做人做事比较规矩。2017年5月份的时候，胡中琦对其讲他公司因招投标需要很多钱交保证金，让其有闲钱放在他那，他每月给其付息。因其对胡中琦印象不错，就决定借钱给他。从2017年5月8日是第一次给他转了100万元后，胡中琦又多次向其借钱，具体合作多少次，以其银行卡转账记录为准。期间，合作一直比较正常，胡中琦还本付息都很及时，但从2018年1月份开始，有十笔钱共计520万元都没有还。其借给胡中琦的钱都是用自己的工商银行卡（卡号：62×××82）转到胡中琦尾号1688的账户的；双方约定的3分利，基本都是用胡某5尾号8181的账户打到其银行卡里的，其总共收到91.5万元的利息。后来，胡中琦出事，他的律师找其把原来签的《保证金借款协议》和《借据》都收回去了，给其换了一张统一的借据，上面标明胡中琦借钱的总数。（2）还款协议书、借据、银行账户交易明细。证明：2017年5月31日至2018年5月5日，邱某与胡中琦、胡某5之间有多笔资金往来。其中2017年5月8日，邱某向胡中琦转款100万元、5月12日转款30万元、2018年1月15日转款50万元、3月7日转款30万元、3月9日转款40万元。胡中琦于2018年5月13日与邱某签订金额为520万元的《还款协议书》和《借据》。2017年5月5日至2018年5月5日，胡某5共计向邱某转款104.7万元。（3）审计报告。证明：2017年5月8日至2018年4月24日，邱某向胡中琦转款480万元，无回款，未归还金额480万元。2018年1月12日至5月5日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向邱某支付利息42.9万元。72、2018年1月开始，胡中琦虚构建筑公司需要投标保证金、以投资“投标保证金”为由，与被害人徐某5签订保证金借款协议。徐某5将从2014年开始陆续向胡中琦提供的中国建设银行等账户（62×××88）中转款的1025万元，继续借给胡中琦使用，共造成被害人徐某51025万元资金未归还。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：（1）被害人徐某5的陈述及报案材料。证明：大概在2014年，其与胡中琦相识。2017年7月份的时候，胡中琦主动联系其，讲生意上有许多工程需要投标保证金，让其把钱投到他那里，他支付利息。其同意后，就从2014年7月份开始陆续借钱给胡中琦，胡中琦与其签订《保证金借款协议》，胡中琦承诺给其4分的利息，一个月一付，开始胡中琦都是借一年，后来他就以工程需要继续借，所以钱一直借给他用。2018年2、3月份，胡中琦主动让其到他公司上班，负责办公室的一些琐事，其一直不知道胡中琦的公司是怎么做生意的，业务上的事情他也不让员工过问，都是他自己操办。到2018年5月份开始，就有人到公司找他要钱了，其才知道他借了不少人的钱。其总共被骗了1025万元。其借给胡中琦的钱是用自己的招商银行账户（账号：62×××66）转到胡中琦尾号1688的银行卡上的，2014年7月份有个别是打到胡中琦尾号7888的卡里的。其记不清收到多少利息了，只记得开始是用王某8的账户支付的利息，后来换成胡某5的了。（2）保证金借款协议、借据、银行账户交易明细。证明：2014年7月18日至2018年3月1日，徐某5与胡中琦、王某8、胡某5之间有大量资金往来。胡中琦于2018年1月18日至2月8日于徐某5签订9份《保证金借款协议》和《借据》，借款总金额1025万元。（3）审计报告。证明：2014年7月22日至2018年2月8日，徐某5向胡中琦共计转款1105万元，回款80万元，未归还金额1025万元。2018年1月13日至2018年5月5日，胡中琦用胡某5尾号8181的账户向徐某5支付利息161.3万元。认定本案上述诈骗事实还有下列综合类证据：1、书证（1）常住人口基本信息。证明：被告人胡中琦、董前俊的出生日期等基本身份信息。胡中琦、董前俊已达刑事责任年龄。（2）违法、犯罪经历查询记录。证明：被告人胡中琦、董前俊无违法、犯罪记录。（3）归案经过说明。证明：被告人胡中琦系被抓获归案；被告人董前俊系被传唤到案。（4）淮南首想公司工商登记信息。证明：2017年12月28日，淮南首想公司的股份全部转让给朱榕，法定代表人亦变更为朱榕。（5）合肥金枫园林景观建设有限公司基本账户（账号：12×××46）的交易流水。证明：2018年2月12日，该基本账户分两笔向陈某3转账100万元，注明用途是保证金退款，同日，陈某3又分两笔向该基本账户转入100万元，注明用途是保证金。同日，该基本账户分别向董前俊和倪某转款50万元和30万元；同日，该基本账户向姚罗转款70万元，注明用途是保证金退款；同日，倪某和董前俊分别向该基本账户转入50万元，共计100万元；同日，该基本账户向薛雅匀转账100万元，注明用途是保证金退款。2018年3月9日，吴某4向该基本账户转入80万元，注明用途招投标，同日该基本账户转给吴某450万元，注明用途是保证金退款，同日吴某4向该基本账户转款50万元，注明用途是招投标；同日该基本账户向陈传亮转款45万元，注明用途是保证金退款，同日陈传亮转给该基本账户45万元；同日该基本账户分别向肥西县人民法院执行局和丁益民转款17万元和13万元，向胡中琦转款60万元，注明用途是保证金退款。2018年3月12日，胡中琦向该基本账户转款120万元，同日该基本账户向方某转款65万元，注明用途为保证金退款。同日陈某1向该基本账户转款50万元。2018年3月13日，胡中琦向该基本账户转款50万元；同日该基本账户向方兰兰转款70万元，注明用途为保证金退款。同日方兰兰又向该基本账户转款70万元；同日该基本账户向吴某4转款70万元，注明用途为保证金退款，同日吴某4又向该基本账户转入70万元，注明用途为招投标；同日该基本账户向潘某2转款70万元，注明用途为保证金退款，同日潘某2又向该基本账户转入70万元。同日，该基本账户向程某5转款100万元，注明用途为保证金退款，同日，程某5又向该基本账户转入100万元。同日该基本账户向董前俊转款20万元。（6）肥西金枫园林景观建设有限公司（以下简称“肥西金枫公司”）股东会纪要、股东会决议、验资报告、公司章程等工商登记资料。证明：肥西金枫公司系董前俊、倪某两位股东于2010年2月9日成立，注册资本200万元，其中，董前俊出资180万元，占注册资本的90%，倪某出资20万元，占注册资本的10%；2011年9月19日，经股东会决定，注册资本变更为586万元，其中，董前俊出资528万元，占注册资本的90.10%，倪某出资58万元，占注册资本的9.90%。（7）肥西金枫公司银行账户（12×××48）交易明细回单、网上转账汇款电子回单。证明：2015年12月21日和2016年1月4日，肥西金枫公司两次分别转给杜中胜100万元，共计200万元。2015年12月23日、12月29日和2016年1月4日、7日、20日、21日、22日、2月4日、23日，肥西金枫公司分九次分别向董前俊62×××36的账户转款120万元、120万元、24万元、10万元、88万元、10万元、78万元、50万元、42万元，共计542万元；2016年1月7日，四川天艺园林绿化工程有限责任公司安徽分公司向董前俊62×××36的账户转款10万元。2016年1月19日，祁某经陕西意景园林设计工程有限公司安徽分公司账户转给董前俊（账号：62×××36）88万元。2016年1月20日，许自成经陕西意景园林设计工程有限公司安徽分公司账户转给董前俊（账号：62×××36）88万元。汪亚洲经四川天艺园林绿化工程有限责任公司安徽分公司账户转给董前俊（账号：62×××36）88万元。2016年1月14日和21日，王某10分别经陕西意景园林设计工程有限公司安徽分公司账户和四川天艺园林绿化工程有限责任公司安徽分公司账户向董前俊的62×××36账户转款100万元和20万元。2016年1月14日、18日、21日，陕西意景园林设计工程有限公司安徽分公司向董前俊的62×××36账户转款60万元、18万元、20万元。（8）伍某2记录的肥西金枫公司转账备查表及客户收付款入账通知、银行交易明细。证明：2016年3月至9月，肥西金枫公司账户向他人转款情况、伍某2账户向董前俊转款情况。具体如下：2016年3月18日、4月13日，两次分别转给张光文199万元和76万元，合计275万元。2016年3月21日，分两笔共转给王品11万元和100万元，合计111万元。2016年3月21日，转给陕西意景园林设计工程有限公司安徽分公司88万元。2016年3月22日、3月23日、4月12日、9月14日，分五笔分别给胡中琦100万元、80万元、100万元、100万元、500万元，合计880万元。2016年4月14日，转给合肥市蜀山区恒文建材经营部76万元。2016年4月15日、5月3日、5月9日、5月18日、6月8日、6月14日、7月14日、8月17日、8月18日、9月2日、9月5日、9月14日、9月27日、9月30日，分16次分别转给董前俊30万元、100万元、50万元、85万元、30万元、60万元、60万元、20万元、50万元、30万元、60万元、40万元、50万元、100万元、50万元，合计815万元。2016年5月16日，伍某2账户向董前俊转款115万元。（9）胡中琦与董前俊资金往来记录、客户收付款入账通知、银行账户交易流水。证明：2016年10月至2018年4月，胡中琦与董前俊之间的资金往来情况。（10）合肥金枫公司基本账户（农行28×××64）明细。证明：2017年1月3日至2018年5月27日，胡中琦利用该基本账户收付款情况。（11）倪某建设银行卡（62×××93）账户明细。证明：2016年2月1日至2018年5月4日，胡中琦利用该账户收付款情况。（12）董前俊民生银行卡（42×××23）账户明细。证明：2017年1月3日至2018年5月4日，胡中琦利用该账户收付款情况。（13）扣押决定书、扣押清单、查封决定书、查封清单、调取证据通知书、协助查询、冻结财产通知书、民事裁定书、协助执行通知书、搜查笔录。证明：2018年5月15日，侦查人员扣押了胡中琦的一部金色“三星”手机；同年5月16日，侦查人员对淮南首想公司位于淮南市田家庵区瑞鑫大厦的办公地点进行了搜查，扣押了16张保证金明细表及2页有关投标公司账户的第14号文件；查封了淮南首想公司的办公用房——瑞鑫大厦2102室、2103室、2104室、2201室，同年6月11日，侦查机关向淮南市不动产登记中心发出协助查封通知书，对上述房产及瑞鑫大厦2101室、2204室、中至信壹号庄园8栋1701室予以查封。同年5月28日，侦查机关扣押了淮南首想公司13台电脑主机。2018年5月10日，淮南市八公山区人民法院对胡中琦名下位于淮南市田庵区朝阳中路中至信壹号庄园8栋1701室（产权证号：14××**）和瑞鑫大厦2204室（产权证号：00××**）房屋予以查封三年；对胡中琦名下的牌号为皖Ｄ×××**的别克牌小型汽车、牌号为皖Ｄ×××**大众牌小型汽车、牌号为DSX077北京现代牌小型汽车予以查封；冻结胡中琦中国建设银行淮南市舜耕路支行账户（账号：62×××88）资金200万元；2018年6月11日，侦查机关向淮南市交警支队车辆管理所发出协助查封通知书，查封了上述车辆及胡中琦、淮南首想公司、蒋海洋、丁撼名下的牌号为皖Ｄ×××**黑色大众牌轿车、牌号为皖Ｄ×××**黑色奔驰牌轿车、牌号为皖Ｄ×××**黑色北京现代牌轿车、牌号为皖Ｄ×××**黑色雷克萨斯轿车。2018年5月11日，安徽省凤台县人民法院分别对胡中琦名下的上述两处房产及其妻子饶某坐落于淮南市田家庵区恒大绿洲28栋806室（网上备案号：201707110090）的房产予以查封两年。2018年6月6日，侦查机关冻结董前俊的招商银行合肥三孝口支行62×××36账户和伍某2在该行的6214835494043845账户。2018年6月7日，侦查机关调取了董前俊在民生银行合肥政务区支行62×××37账户的自2017年6月7日至2018年5月4日的交易流水。截止2018年5月4日，该账户余额为24.24元。2018年6月7日，侦查机关查封了在肥西县公安局交通管理大队车管所登记的皖Ａ×××**、141、146、149、240、242、248、249、334、340、342、343、348、349、406、439、458、540、586、640、842、皖Ａ×××**、皖Ａ×××**等23辆车，及董前俊、倪某在合肥市车管所登记的皖Ａ×××**、皖Ａ×××**、皖Ａ×××**、皖Ａ×××**、皖Ａ×××**、皖Ａ×××**、皖Ａ×××**等8辆车；查封了董前俊在肥西县的所有房产，产权证号：肥西国用（2013）第326号/2013001860、肥西国用（2013）第332号/2013001858、肥西10007334、上派026727、上派003165。2018年6月8日，侦查机关调取的倪良聪（案件关联人）中国建行62×××88账户信息显示，该账户最后交易日为2018年6月8日，账户内余额50006.14元；孙庭芳中国建设银行62×××64账户的最后交易日为2018年4月24日，账户内余额455.17元；侦查机关于当日对上述两账户内的余额予以冻结。2018年6月14日，侦查机关冻结了董前俊在建设银行肥西县支行的62×××12账户，倪某在徽商银行肥西巢湖路支行的62×××05账户，倪某在农业银行肥西上派支行的62×××13和62×××79账户，伍某2在建设银行肥西支行的62×××01账户和在交通银行三里庵支行62×××02账户。2018年5月24日，侦查机关依法调取了倪某在中国建设银行肥西县支行的开户资料，并依法冻结了倪某在该行开立的账号为62×××93的账户，截至2018年5月18日，该账户余额459.08元。2018年5月24日，侦查机关依法冻结了董前俊在中国民生银行合肥政务区支行账号为42×××23的账户。截至2018年5月2日，该账户余额24.24元。2018年6月29日，侦查机关查封了合肥金枫公司，查封时间自2018年6月29日至2021年6月28日。2018年8月13日，侦查机关从涉案人员程某6处扣押现金50万元。2018年5月23日，侦查机关依法冻结了合肥金枫公司在农行肥西县支行账号为12×××46的账户，截至同年5月2日，该账户余额1200010.86元。2018年5月24日，侦查机关依法冻结了四川中信达公司在交通银行四川省分行营业部账号为51×××19的账户，截至同年5月4日，该账户余额9121.20元。2018年5月25日，侦查机关依法冻结了四川威凯隆公司在建行成都第六支行账号为51×××51的账户，截至同年3月21日，该账户余额246.58元。2018年5月29日，侦查机关依法冻结了江苏享派公司在中国光大银行合肥云谷路支行账号为54×××08账户，截至2019年3月21日，该账户余额8795.43元。侦查机关查询的江苏享派公司在上海浦东发展银行账号为22×××98的账户，裁至2018年5月4日，该账户余额218.33元。2018年5月24日，侦查机关调取了江苏竣阁公司在苏州银行宿迁分行营业部账号为51×××91的账户，截至2018年5月4日，该账户余额442.09元。2018年5月24日，侦查机关依法冻结了代雪婷在徽商银行合肥高新开发区支行账号为62×××68的账户。2018年5月24日，侦查机关依法冻结了杨春美在招商银行合肥分行账号为62×××03的账户，截至2018年5月4日，该账户余额为0。2018年6月28日，侦查机关依法冻结了安徽国漋建筑有限公司在徽商银行灵璧支行账号为25×××31的账户，截至2015年10月8日，该账户余额191848.35元。2018年6月28日，侦查机关依法冻结了安徽国漋建筑有限公司在建行灵璧支行账号为34×××77的账户，截至2019年3月21日，该账户余额291.53元。（14）代某招商银行账户交易明细。证明：胡中琦在购买四川中信达建设工程有限公司过程中，所需资金的往来情况。（15）银行账户交易流水。证明：2018年4月4日，朱榕账户向王年江账户转款150万元。（16）购买协议、股权收购协议。证明：2018年1月16日，吴文地购买了胡某6四川威凯隆公司；同年1月17日，代某委托胡某6以120万元的价格收购三级资质的建筑公司。（17）江苏享派公司、江苏竣阁公司、四川威凯隆公司、四川中信达公司工商变更登记资料。证明：四家公司分别于2017年8月6日、8月8日、2018年1月19日、1月29日转让给喻某、李某6、吴文地、代某。（18）侦查机关出具的两份情况说明。证明：涉案银行账户交易明细来源于银行查询和公安部资金查控平台，及电子档的制作经过。（19）情况说明及涉案工程核查明细。证明：胡中琦虚构工程投标事实，骗取陈某1信任，向陈某1借款550万元，用于偿还他人债务及利息。（20）侦查机关制作的陈某1借给胡中琦的第一笔50万元的资金走向图及四川中信限公司账户、胡中琦尾号为1688建行账户、胡某5尾号为8181的建行账户交易明细。证明：2018年4月3日，陈某1和程某5分别向四川中信达公司转款50万元和100万元，该150万元于同日转入胡中琦尾号为1688的账户，同日，该150万元又被转入胡中琦尾号为0379的农行账户100万元和胡某5尾号8181的建行账户30万元，同日，该款被胡中琦和胡某5转给戴某、李某3、程龙刚、常某1、宫万红、徐某1等人。（21）侦查机关制作的陈某1借给胡中琦的第二笔140万元的资金走向图、四川中信达公司账户及胡中琦尾号是1688的账户交易明细。证明：2018年4月10日，陈某1分三笔转到四川中信达公司账户140万元，同日，四川中信达公司转至胡中琦尾号1688账户260万元，胡中琦尾号0379账户转到其1688账户100万元，同日，胡中琦1688账户转给常某2（账号：62×××76）330万元。（22）侦查机关制作的陈某1借给胡中琦的第三笔50万元资金走向图、陈某1尾号6777账户、合肥金枫公司尾号7964账户、胡中琦尾号1688账户、李某66009账户交易流水。证明：2018年4月13日，陈某1向胡中琦指定的合肥金枫公司转款50万元，同日，该款由合肥金枫园林公司转到胡中琦尾号1688的建行账户，同日，胡中琦1688账户转给李某6尾号为6009账户，同日，由胡中琦实际持有的李某6的上述账户转给苏燕90万元。（23）侦查机关制作的陈某1借给胡中琦的第四笔100万元资金走向图、合肥金枫公司尾号7964账户、胡中琦尾号1688账户交易明细。证明：2018年4月27日，陈某1向合肥金枫公司7964账户分两笔转款100万元，同日，合肥金枫公司向胡中琦1688账户转款300万元，同日，胡中琦尾号1688账户向陈某3交通银行账户62×××24转款300万元。（24）侦查机关制作的陈某1借给胡中琦第五笔110万元的资金走向图、江苏享派公司账户、胡中琦尾号1688账户交易明细。证明：2018年5月2日，陈某1转给江苏享派公司110万元，同日，江苏享派公司将该110万元转到胡中琦尾号1688的账户，同日，胡中琦尾号1688账户向张某********账户转款200万元。（25）侦查机关制作的李某1借给胡中琦的300万元资金走向图、胡中琦尾号1688账户和吴某********账户交易明细。证明：2018年4月19日，李某1向胡中琦尾号1688账户转款300万元，同日，胡中琦尾号1688账户向吴某1尾号8028账户转款300万元。（26）戴某转款汇总表、银行汇款凭证、转款凭证截图、保证金借款协议、借据、转款利息表。证明：2018年2月7日至2018年4月23日，戴某共计向胡中琦转账18800.003万元（含300万元汇款）。自2017年7月27日至2018年4月24日，戴某共计从胡中琦处收取利息37485000元。（27）招标公告、投标名单、保证金告知书、中标公示。证明：安徽舒城县南溪河综合治理景观工程（一期）、黄山太平湖白鹭宾馆改扩建项目景观提升工程、宣城市马山路一期绿化工程、芜湖东方蓝海置业有限公司芜湖东方龙城13#地块景观工程、安徽滁州国家农业科技园区核心区基础设施建设工项目、滁州市琅琊经开区九会山路、安庆路绿化提升工程、蚌埠市禹会区大洪山林场2018年石质山造林工程、长丰县造甲乡缪岗村电灌站新建工程、寿县县委党校校园改造建设工程、颍上县行蓄洪区庄台综合整治二期工程、颖上县智泉小区配套提升工程、G105线一级公路绿化提升工程、阜阳市颍河西路改造工程、太和县颍南道路路网工程太任路西延段项目、太和县倪邱镇等8个镇高标准农田建设项目、太和县清浅镇等4个镇高标准农田建设项目、合肥北城区泉河路等五条道路标志标线工程等17项工程的招投标情况及交纳保证金的情况。投标上述工程的公司中没有淮南首想公司，交纳保证金的时间发生在2018年4月至5月间。（28）淮南市公安局田家庵分局刑警大队情况说明。证明：胡中琦2018年5月30日的讯问笔录，讯问地点写错，实际讯问地点应为淮南市看守所，而不是淮南市公安局。（31）电子数据检查笔录，证明：电子光盘的制作过程，以及制作主体、制作程序合法。2、证人证言（1）刘某4的证言。证明：其是胡中琦的姐夫，于2015年3月份到淮南首想公司上班，主要负责公司接待，平时给食堂买买菜。淮南首想公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼和22楼，其住22楼2204室，顺带帮胡中琦看公司和房屋。其不清楚淮南首想公司的具体招投标咨询业务。公司很久没有开展投标业务了，从去年开始，公司中员工一般都出去到各个地市跑，看别人投标，然后把别人投标的信息记录下来，回来交给胡中琦。瑞鑫大厦B座2101室是以其名字买的，2102室是以其三女儿刘庆利的名字买的，2103室是以王倩倩（胡中琦外甥女）的名字买的，2104室是以王某8（胡中琦外甥女）的名字买的，2201室是以饶某的名字买的，2204室是用胡中琦自己的名字买的，这些房子都是胡中琦出钱买的。公司有九、十台车，也是以不同人的名字买的，有大众、别克、奔驰，其知道车牌的有：皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**（胡中琦）、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**（铙庆菊）、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**(王某8)、皖Ｄ×××**、还有一辆皖Ｄ×××**是其名字入的户。侦查人员从瑞鑫大厦2203室内找到的8台电脑是淮南首想公司的，2203室不是淮南首想公司的，是淮南首想公司临时从物业借用存放东西的。2018年5月初，因很多债权人到公司找胡中琦要钱，其怕债权人把电脑搬走，就带人把淮南首想公司办公室的电脑收到2203室了。（2）江某的证言。证明：2018年3月26日，其到淮南首想公司做会计，其持有公司的几个U盾，每天听胡中琦安排往其他账户转账。在淮南首想公司和其一样做转账工作的有程萍、刘某5、朱某2、周洁、孙某。其和周洁是一起的，其负责转账，周洁负责做流水；朱某2和孙某是一起的，程萍和刘某5是单独干的。程萍是主管，但她不给会计安排工作，也不负责转账，只负责汇总会计一天的转账记录。其和其他会计每天的工作就是从还款计划表里梳理出需要转的账给胡中琦看，然后再根据胡中琦的安排进行转账。其负责的是胡中琦尾号1688的建行卡、胡某5尾号8181的建行卡和朱榕的尾号7630的建行卡。账户上的钱都是胡中琦从外面借的钱，1688卡是公司的总卡，负责还款“过本”和少量支付利息，以及向其他会计持有的卡里转钱；8181卡主要用于支付借款人的利息，7630卡主要向朱某2持有的胡宗林、黄兰军账户上转钱，然后这两个账户再往合肥金枫园林公司转钱。“过本”就是把钱转给借钱的客户，客户看到本金还在就比较放心，然后再把钱原路转回来借给胡总用。后来，胡总找不到了，公司同事王某8把其和其他会计手中的U盾都收走了，还让会计们把电脑里的资料都删掉。其知道公司大概有10辆车，有路虎、奔驰、皇冠，具体牌照其不清楚。（3）刘某5的证言。证明：2018年3月16日，其到淮南首想公司上班，主要工作是就根据公司老板胡中琦的安排进行转账，公司里和其一样做转账工作的还有江某、朱某2、周洁、孙某。还有个主管叫程萍，负责汇总转账的回单和流水。淮南首想公司的办公地点在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼和22楼，其和其他会计都在22楼2201室办公。其持有江苏享派公司、安徽润鸿公司、泷澄公司（全称记不清了）三个公司的银行账户U盾。淮南首想公司的主要业务是做投标保证金和投标咨询，胡总向别人借钱做投标保证金，中标了他可以获利分红。到2018年4月底的时候，其和其他几个负责转账的就感觉账户里的钱越来越少了，接着公司里的东西也越来越少了。5月初，公司的王某8把其和其他会计转账的数据拷走了，还把会计手中的U盾收走了，这时候，其发现胡总也不见了。（4）朱某2的证言。证明：其于2018年3月16日到淮南首想公司上班。淮南首想公司的办公地点在淮南市瑞鑫大厦B座21楼和22楼。其主要工作就是根据公司老板胡中琦的安排进行转账，公司给其几个银行账户U盾，有胡中林、黄兰军的建行U盾，赵明珠、杨春美的招商银行U盾。每天往固定的几个账户上转账，有合肥金枫园林公司、倪某、董前俊三个银行账户，转钱的时候，其会打电话和胡总安排的合肥的会计联系，合肥的会计会把钱再转给借款人，借款人确认本金后再把钱转回合肥的账户上，合肥的会计再把钱转回来。合肥金枫公司的钱直接转到1688账户，倪某账户上的钱转回胡中林账户，董前俊账户上的钱转到黄兰军账户，然后其再把这胡中林和黄兰军账户上的钱转到1688账户。其每天转账的钱都是江某通过1688账户转下来的，这些钱应该是胡中琦以投标保证金的名义借来的。公司中和其一样做转账工作的还有江某、周洁、孙某和刘某5，程萍是主管，负责汇总其和其他会计转账的回单和流水。其经手转的钱是胡总做投标保证金向别人借的钱。2018年5月初，胡中琦不见了，公司来了不少要钱的人，其感觉公司出什么问题了。21楼的一个女同事到会计办公司把电脑资料都拷走了，还把其和其他会计手中的U盾要走了。（5）孙某的证言。证明：其于2017年9月份开始到淮南首想公司上班，公司老板叫胡中琦。其刚到公司的时候，是在保证金部门，主要工作就是和同事（两人一组）一起开着公司的车到各地市开标现场去记录开标信息，然后将记录的信息发给办公室。2018年4月中旬，其调到公司财务部，和其他会计一起根据胡总的安排负责转账。淮南首想公司办公地点在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼和22楼，其开始是在21楼办公，22楼装修好后，财务部换到了22楼2201室，公司会计都集中在该房间内办公。其刚到财务部的时候，财务部还在21楼，当时有刘某7、苏某1、王某5、罗某四个会计，她们在2018年3月份都辞职了，公司又招了程萍、江某、刘某5、朱某2、周洁负责会计工作，程萍不负责转账，只负责汇总会计每天的转账记录。其和其他会计每个人手里都持有几个银行账户U盾，其持有的是胡总的姐夫刘某4和胡总的老婆饶某的银行账户，江某持有的是胡总的尾号是1688的账户及胡某5尾号8181的建行账户，刘某5手里的是江苏享派、“润鸿”几个公司的账户，朱某2手里的是胡中林、黄兰军的账户以及合肥金枫公司的账户。2018年4月底，因转到合肥金枫公司账户上的钱没有转回来，胡总讲这个公司的账户被冻结了，又给其和朱会计提供了一个四川中信达公司的账户U盾让其转账。其转账的对象都是借钱给胡总的债权人。其操作的刘某4的卡上进来的钱都是付高本珍利息的，饶某的卡进来的钱是付戴某利息的。这些钱是江某用胡总1688和胡某58181账户转过来的。2018年5月7日下午，公司同事王某8到会计室把会计手中的U盾都收走了，其当时不知道原因，后来其才知道胡总出事了，不少人来公司找他要钱。其没听讲过淮南首想公司有对公账户。其知道公司大概有8辆车，平常都是公司在用，是不是公司的其不清楚。（6）罗某的证言。证明：其于2017年2月份至2018年3月中旬在淮南首想公司上班，公司老板是胡中琦。淮南市首想公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼和22楼，其在21楼办公。其主要工作就是根据胡总的安排负责转账和写保证金协议。当时和其一起的有苏某1、王某5、刘某7这几个会计，其和苏某1、王某5三个人负责转账，每个人持有公司给的几个U盾用来转账，刘某7是主管，不转账，只负责汇总和统计会计转账的银行流水。其持有的几个U盾对应的银行账户有“安徽润鸿置业有限公司”（李某6的建行账号）、“江苏享派建设有限公司”、“福建漋澄建设集团有限公司”（代雪婷的徽行账户），其没去过这些公司，也没见过李某6、代雪婷这些人，其不清楚这些公司是否真实存在。胡总以投标保证金的形式从借款人那里借钱，有的借款人要求胡总提供投标的建筑公司账户，所以胡总给借款人提供上述公司账户，借款人看要看到保证金对应的工程项目和建筑公司才放心借钱。后来其感觉这样做有问题，就自己辞职走了。（7）苏某1的证言。证明：2017年1月份，其应聘到淮南首想公司上班。淮南首想公司位于淮南市田家庵区瑞鑫大厦21楼，公司老板叫胡中琦，胡老婆叫饶某。其在公司财务部门工作，当时财务人员有其和刘某7、王某5、罗某、还有一个叫不上名字的男的，共五个人，其负责公司日常报销、借支款、人员工资，刘某7、王某5、罗某负责转款，刘某7汇总做账，叫不上名字的男的专门出去开标记账。淮南首想公司的主要业务就是招投标。其按老板的指示，根据以前会计留下的一张表，到其给借款人还款和支付利息，还有把钱转入投标的公司。公司的钱都是老板弄来的，都是带利息的。公司的银行账户，其负责的有尾数为1688的建行账户，尾数8181的建行账户，这两个账户的U盾在其手里，其他会计也有负责的账户。投标的公司有“合肥金枫”、“国隆”、“江苏享派”、“润鸿”、“福建漋澄”、还有喻某、黄兰军、李友林的个人账户，对应的都有公司，公司名称其记不清了。胡中琦的个人花销也是从1688和8181上走账，这根本不符合正规公司的财务流程，个人花销不应和公司业务混为一谈。2018年3月份，其就辞职不干了。（8）王某5的证言。证明：其于2017年2月份应聘到淮南首想公司上班，淮南首想公司的负责人叫胡中琦。其应聘的职位是公司出纳，上班的地点在淮南市田家庵区瑞鑫大厦21楼财务室。财务主管叫刘某7，还有罗某和其一样负责转账，苏某1负责从胡总的1688和8181建行的两个账户向其和罗某掌握的几个个人账里面转钱。其手里持有胡中林、黄兰军、赵明珠三个个人账户的U盾。其每天先从电脑里打印还款计划表，经胡中琦看过后，他就会安排苏某1用他的8181账户向其掌握的三个账户转钱，然后其再往倪某、董前俊两个账户转钱，掌握倪某、董前俊账户的合肥的会计再把钱转给借款人，借款人确认本金后再把钱转回合肥的账户上，合肥的会计再把钱转回来。合肥金枫公司的钱直接转到1688账户上；倪某账户上的钱转回到胡中林账户，董前俊账户上的钱转回到黄兰军账户，其再把这两个账户上的钱转到8181账户里，最后其把每天的转账回单和流水做好交给刘某7做总账。胡总安排其这样转钱，就是为了让借款人放心，会继续借钱给胡总。（9）饶某的证言。证明：其是胡中琦妻子。2017年9月份，其开始到淮南首想公司上班，胡中琦给其安排的是副总经理，但不让其过问公司业务方面的事，主要让其负责接待，陪来人聊天，还有一些报销凭证让其签字。淮南首想公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼和22楼，楼是胡中琦买的，21楼是2013年买的，22楼是后来买的。2201室是用其名字买的，2204室是用胡中琦自己的名字买的，2018年2月份，公司财务室从21楼搬到2201室了。从2017年7月份，其开始知道胡中琦在外面借了不少钱，因为胡中琦当时也让其在借条、收条和担保合同、借款合同上签字，其记得的有戴某、胡洪波、田成刚三个借款人的。其不清楚胡中琦为什么要借钱，直到2018年5月份陆续有人来公司要钱，其才知道胡中琦以投标保证金的名义借了不少钱，把钱用来支付借款人的利息了。其按照胡中琦的要求，用自己的身份证办了3张银行卡，都交给公司财务用了。其和胡中琦拥有的房产有：淮南市山南新区恒大绿洲28号楼806室，是2017年6月底买的；瑞鑫大厦B座2201室，是2014年2月19日买的；这两处房产都是胡中琦出资以其名字买的。以胡中琦名字买的有：瑞鑫大厦B座2204室，大概是2015年10月份买的；淮南市田家庵区中至信壹号庄园8栋1701室，是2014年买的。另外，胡中琦名下有一辆奔驰轿车（皖Ｄ×××**）、一辆别克商务车（牌照尾号是977）、两辆现代轿车（牌照尾号477和皖Ｄ×××**）、一辆路虎轿车（牌照尾号是777）；其名下有一辆丰田皇冠轿车（牌照尾号是877）、一辆不知道是什么车型（牌照尾号是377），皇冠轿车被胡中琦过户给债权人了。（10）胡某5的证言。证明：其于2014年5月份到淮南首想公司上班，在公司经营部工作。公司老板叫胡中琦，公司的主要业务是投标保证金、投标咨询。经营模式就是先从网上查看招标信息，胡中琦从中选择工程帮助想竞标的公司投标，并帮竞标公司交纳竞标保证金，公司中标后，胡中琦再从中标的公司收取费用。为此，胡中琦以投标保证金的形式从外面借了不少钱。2017年的时候，公司业务就萎缩了，基本就没有业务了，公司很多人都处于闲置状态，主要工作就是根据胡中琦的安排两人一组到各地市看开标信息，记录投标报价，然后回公司把信息汇报到办公室存档，而借款人这时也都在慢慢涨利息，胡中琦为了维护公司的运作，只有采取拆东墙补西墙的做法，慢慢地窟窿越补越大，直到出事。其印象中从其到公司至2017年，公司和别人合作过有二三十次，最后一次是2017年12月份，是霍邱县的一个绿化工程。胡中琦还于2015年用其身份办了一张尾号是8181的建行卡，直到借款人到公司来闹，其才知道胡中琦用8181的卡专门支付借款人的利息。其印象中首想公司有三个分公司，合肥一个、湖北武汉一个、湖南益阳一个，就是租个地点，放几张桌子，其觉得没有开展业务。（11）姚某3的证言。证明：其于2015年3月份左右到淮南首想公司上班，公司地址在淮南市田家庵区瑞鑫大厦******，公司老板叫胡中琦，其在公司市场部工作。市场部就其和胡某5两个人，其和胡某5的主要工作就是从网上看各个地市的公共资源交易网，搜集招标信息，然后由公司文员把这招标信息打印出来给胡中琦看，由胡中琦选择工程去投标，中标后，再转给别人去做，公司从中收取一定的费用，具体收多少由胡中琦和客户去谈，胡中琦会不定期安排其和胡某5去中标的工程工地去查看工程进度。淮南首想公司有近一年没有投标、中标了，2017年11月份或12月份的时候，胡中琦安排其到霍邱县看一个工地，这个工地其不知道淮南首想公司中没中标。最后一年，胡中琦安排公司员工两人一组到各地市看招标信息，然后将记录的招标信息交给他。为了维护公司的运营，胡中琦在外面借了很多钱，其知道的大概有几个亿，其中有一个上海姓戴的，借给胡中琦很多钱。后来公司没什么业务了，从2018年5月7号或8号开始，胡中琦就采取“拆东墙补西墙”的方式借钱还别人利息。（12）许某1的证言。证明：其于2017年5月开始到淮南首想公司上班，在公司投标报价咨询部担任部长职务。公司的主营业务有两块：一是投标咨询业务，一是投标保证金业务，就是帮投标公司交纳投标保证金，如果这些公司中标了，除退还投标保证金外，还要给首想公司一定报酬。自从其上班以来，首想公司就几乎没有开展过这两项业务，也没有帮助什么公司中过标了，公司员工也都处于闲置状态，要么就在办公室没事干，要么就是两人一组开车出去到省内各个地市去招标现场搜集招标信息，回来汇报给胡中琦。其到公司上班时，公司就没有开展投标业务了，胡中琦在外面借了很多钱，利息都很高，公司运转也需要大量资金，由于公司没有中标过，根本就没有收入，所以胡中琦只有从外面大量借钱才能让公司正常运转，也才能偿还之前借款的利息，这样拆东墙补西墙的做法，只能会让窟窿越来越大，直到撑不下去。淮南首想公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼和22楼，其听公司员工说，房子是胡中琦买来开公司的。公司买了大概有九、十台车，都是以不同人的名字买的，车型有大众、别克、奔驰，其知道的牌有：皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**，其不清楚这些车的户主是谁，这些车里也没有以其名字入户的。（13）于某的证言。证明：其于2015年8月1日到淮南首想公司上班，公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼。其在公司主要负责从政府网站上查看招标公告，把公告打印出来交给公司部经理胡中琦，并帮忙做简单的分析。淮南首想公司主要业务就是帮其他公司提供招投标咨询服务，做招标代理，帮助交纳投标保证金，收取利息和服务费。其印象中淮南首想公司中的最后一个标是2017年4、5月份中的颍上县的标。公司的账都是有老板和财务管，其不知道公司从哪里搞钱给员工发工资，但工资每个月都正常发。其知道胡中琦找人借钱的事，其知道的借过穆志金和一个卖化妆品的潘总的。具体借多少钱其不知道，借钱的事都是胡中琦一个人操作的。淮南首想公司有一辆咖啡色的别克商务车、一辆黑色奔驰S400轿车和一辆白色路虎越野车，路虎车的车牌号是：皖Ｄ×××**。（14）张某3的证言。证明：其是2013年4月底到淮南首想公司上班的，公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼和22楼。公司法人代表原来是胡中琦，后来变更为胡中琦的前妻朱榕。公司的日常运作都是胡中琦和他现在的老婆饶某负责。其在公司后勤部门工作，负责电脑、打印机维护及一些办公用品的采购。另外，公司还设有综合部、财务部（会计室）、信息咨询部、市场经营部、报价咨询部、保证金咨询部、人力资源部等部门，会计室和保证金咨询部是公司的核心部门，由胡中琦亲自过问，其他部门基本上就是挂个牌子，干的活都差不多，就是根据胡中琦的安排到各个招标的地方去看别人投标，记录招、投标信息，回来给胡中琦看。淮南首想公司的主要业务就是投标咨询和打保证金之类。2017年以前，公司业务都能正常开展，2017年年初之后，公司基本上都没有开展招、投标工作，公司员工除到各地收集招投标信息外，也没什么事干。胡中琦在外面借了大概有几个亿的钱，一部分用于公司运营，比如给公司员工发工资，其余的怎么用其就不清楚了。由于公司一年没有开展正常业务，象胡中琦这样拆东墙补西墙借钱肯定要出事。公司的办公用房是胡中琦出钱买的，但是用不同人的名字买的，瑞鑫大厦21楼2101室是刘某4的名字，2102室是刘某4的女儿刘庆利的名字，2103室是胡中琦外甥女王倩倩的名字，2104室是胡中琦外甥女王某8的名字，22楼2201室是饶某的名字，2204室是胡中琦自己的名字。另外，淮南市田家庵区中至信壹号庄园8号楼1701室也是胡中琦买的。胡中琦还出钱买了大概十辆车，是以公司或胡中琦家里人的名义买的，其记得车牌有：皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**（王某8）、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**。（15）黄某2的证言。证明：2017年下半年，其到淮南首想公司当驾驶员。公司。公司地址在淮南市田家庵区瑞鑫大厦******是不是公司的其不清楚，其只听说房子不在胡中琦名下。公司总经理是胡中琦，副总经理是他老婆饶某，公司的日常运营一般是胡中琦说了算，其报账一般都找饶某签字。其到公司后，公司好像就没有投标了。其主要工作就是接送胡中琦或帮公司跑跑腿，有时送公司员工去到省内各个地市招、投标中心的招标现场去看招标情况，记录招标信息，回来把信息汇报给办公室，办公室整理后交给胡中琦看。公司每中一个标，每个人奖励50元，废掉一个标要罚30元，其印象中奖励的也就一次左右。驾驶员们所开的车辆是登记在不同人名下的：车牌号为皖Ｄ×××**的白色路虎揽胜越野车，在胡中琦外甥女王某8名下；车牌号为皖Ｄ×××**的黑色奔驰S400和车牌号为皖Ｄ×××**的黑色现代轿车，在公司名下；车牌号为皖Ｄ×××**黑色丰田皇冠和车牌号为皖Ｄ×××**的黑色大众捷达轿车，在饶某名下；车牌号为皖Ｄ×××**棕色别克商务车、车牌号为皖Ａ×××**和皖Ｄ×××**的两辆黑色现代轿车、以及车牌号为皖Ｄ×××**黑色大众捷达轿车，在胡中琦名下；车牌号为皖Ｄ×××**的黑色现代轿车，在刘某4名下。其听说胡中琦在外面借了很多钱，胡中琦出事后，其听来公司要钱的人说，胡中琦欠了两个亿或三个亿。（16）张某4的证言。证明：其于2017年10月份开始到淮南首想公司上班。公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼、22楼，21楼有四套房子，22楼有两套房子，听公司员工讲，房子是老板自己买来开公司的。公司总经理是胡中琦，胡中琦老婆叫饶某，公司的日常运营基本都是他夫妻俩说了算。公司设有办公室、财务部、信息咨询部、市场营销部、投标报名代理部、投标报价咨询部、保证金咨询部、人力资源部、后勤服务监管中心。公司的主要业务有两块：一是投标咨询业务，一是投标保证金业务，就是帮拿不出投标保证金的竞标公司交纳保证金，如果这些公司中标了，除退还保证金外，中标公司还要给首想公司一定的报酬。自从其到淮南首想公司上班以来，公司几乎没有开展过这两项业务了，也没帮助别的公司中过标了。公司员工都处于闲置状态。除财务部和办公室外，其他部门的员工主要做的就是两人一组到省内各个地市招、投标中心的招标现场去看情况，记录招标信息，回来汇报给胡中琦。直到后来陆续有人到公司要账，其才知道胡中琦以投标保证金的名义四处借钱，公司已经运转不下去了。淮南首想公司大概有九、十台车，是以不同的人的名字买的，车型有路虎、奔驰，其他的就不了解了。这些车辆中没有以其名字买的。（17）陶某的证言。证明：其于2017年11月通过网上招聘到淮南首想公司从事驾驶员工作。公司总经理是胡中琦，副总经理是他老婆饶某，公司就是他夫妻俩说了算。公司主从事投标咨询和投标保证金业务。投标保证金业务就是客户有意向去竞标，但拿不出投标保证金，首想公司就跟这些公司签订协议帮他们提供保证金，然后收取一定的利息作为收入。其不清楚公司经营状况，其到公司后，就是天天带着公司的人2人一组到淮南周边各地市招标现场去看招标的情况，记录招标信息，除总经理和副总经理以及财务部的人以外，其他员工也都在干这个事情。记录招标信息汇报给胡中琦后，后面就没下文了，其感觉像是做给别人看的。从2017年12月份，公司就押着员工基本工资的百分之十不发，说是到年底发，到胡中琦出事，公司已拖欠员工两个月的工资没有发了。后来有很多人上门来找胡中琦要钱，公司已经撑不下去了。其听讲胡中琦以工程保证金的名义在外面借了不少钱。其还听讲公司所在的瑞鑫大厦B座21楼、22楼是胡中琦自己买的。其听讲公司有十台车，其到公司的时候只看到九辆，车型有大众、别克、奔驰、路虎、现代，其知道车牌的有：皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**，其中皖Ａ×××**户主是胡中琦，皖Ｄ×××**户主是饶某，其他的其就不清楚了。（18）陈某6的证言。证明：其于2016年7、8月份到淮南首想公司上班，在公司信息咨询部工作。公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21层、22层，公司法定代表人在2017年12月之前是其老婆刘庆利的舅舅胡中琦，之后是一个叫朱榕的人，其没见过这个人，但公司的实际老板还是胡中琦和他老婆饶某。公司的主要业务有投标咨询和保证金两个方面。淮南首想公司只投标不做工程，如果公司中标的话，就会工程转给别的建筑商做，淮南首想公司从中提成。从其上班一直到2017年4月份，淮南首想公司都正常开展这两项业务。但从2017年4月份以后，淮南首想公司基本上就没有对外投标了。公司财务部和保证金咨询部是公司的核心部门，由胡中琦直接领导。刘某7、王某5、苏某1、罗某四个老会计2018年3月份都辞职了，新来的几个会计其不熟悉，她们在22楼办公。除财务部、保证金咨询部和办公室外，公司其他部门干的活基本都差不多，2017年4月份开始，公司已经不投标工程了，胡中琦就安排这些员工到各个地方的招标现场，去记录招投标信息，回来交给王某8，王某8整理后再给胡中琦、饶某看。胡中琦以投标保证金的名义借了很多钱，这些钱都投入公司日常运营，一部分用于给员工开工资，一部分用于还别人的利息。2018年5月初，公司每天都来十几个人要账，其听要账的人讲胡中琦借了大概有几个亿。公司所在地瑞鑫大厦B座21楼、22楼，是胡中琦以家里人的名义买来开公司的，21楼2101室是以其岳父刘某4的名义买的，2012室是以其老婆刘庆利的名义买的，2013室是以王倩倩的名义买的，2104室是以王某8的名义买的，其不知道2201室和2204室是谁的名字。另外，其还听讲胡中琦在淮南中至信壹号庄园、山南恒大绿洲各有一套房子，其也不知道是以谁的名义买的。淮南首想公司有一些车，是胡中琦以公司和家里人名义购买，其记得牌号的有：皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**。胡中琦还用其身份证办了一张尾号为008的建设银行卡，供他使用。（19）许某2的证言。证明：其于2015年10月开始到淮南首想公司上班。公司总经理是胡中琦，副总经理是他老婆饶某，公司的日常运营基本都是他夫妻俩说了算。公司地址在。公司地址在淮南市田家庵区瑞鑫大厦******老板自己买的。淮南首想公司的主营业务有两块，一是投标咨询服务，二是投标保证金业务，就是投标方有意向去竞标，但拿不出投标保证金，首想公司就会与这些公司签协议帮他们提供保证金，如果这些公司中标了，除退还保证金外，还要给淮南首想公司一定的报酬。其到淮南首想公司后在信息咨询部工作，主要负责收集各地市招投标信息，然后汇报给胡中琦。从2017年2月份开始，除总经理、副总经理还有财务部的人以外，其他员工就是两人一组出去到全省各地市招标现场去看招标情况，并记录招标信息，而且2017年12月份，首想公司就开始押着员工工资的百分之十不发，说是到2018年年底再补发。首想公司帮别人交保证金的资金来源，其觉得一部分是公司的收入，剩下的是胡中琦以投标保证金的名义借来的钱。后来陆续有人到公司要账，其才知道公司已经运转不下去了。每个月刘某6会给其一个统计表，中标一个奖励几十块钱，废标一个扣几十块钱，其印象中有很久没有中过标了。公司买了大概有十台车，车型有大众、别克、奔驰、路虎、其知道车牌的有皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**。另外，公司的刘某4是胡中琦姐夫，陈峰是刘某4的女婿，王某8是胡中琦的外甥女，其还听说胡某5是胡中琦表兄弟，但其不太确定。（20）刘某6的证言。证明：其于2015年6月23日到淮南首想公司上班，公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼、22楼，法人代表原来是胡中琦，2017年12月底变更为朱榕了，但公司还是胡中琦负责。另外，胡中琦的老婆饶某也负责公司的日常运作。淮南首想公司在湖北武汉、湖南益阳、安徽合肥各开设一家分公司。淮南首想公司的主要业务是投标咨询和投标保证金两块，但从2017年2月份开始，公司就没有什么投标业务了。公司员工就是按胡中琦的安排两人一组到各地市搜集招、投标信息，回来交给王某8，王某8再拿给胡中琦、饶某看。为了公司运营，从2015年其到公司开始，胡中琦就以保证金的名义借了很多钱，这些钱除用作公司运营外，还有买车、买房。公司办公用房瑞鑫大厦21楼、22楼就是胡中琦花钱买的，还有淮南市田家庵区中至信壹号庄园8号楼1701室、山南恒大绿洲的房子，是胡中琦给饶某买的。另外，胡中琦还出钱买了一些车，供公司和他私人使用，其知道车牌的有：皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**，还有一辆别克GL8，车牌号想不起来了。（21）徐某5的证言，证明：其是在2018年过完春节后到淮南首想公司上班的。淮南首想公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼、22楼。其不知道公司法人是谁，但公司的日常工作都是老板胡中琦和他老婆饶某安排。公司除办公室、财务部、保证金咨询部门外，其他部门基本上都是两人一组，开车出去到各个地方看别人招投标，然后记录招投标数据，拿回来给胡中琦看。胡中琦在外面借了很多钱，一部分用来支付员工工资，一部分还其他借款人的利息。2018年5月初，胡中琦消失了五天左右，他回来后，公司就贴出“停息还款”计划了，因为他已经还不起高额利息了。从其到公司上班以来，公司就没有投标过工程。其知道公司有九辆车，车牌照其想不起来了，很多尾号都带“7”，有奔驰、路虎、现代、别克。(22)陈某7的证言。证明：2017年12月，其开始到淮南首想公司任驾驶员。公司总经理是胡中琦，副总经理是饶某，公司日常运营都是他夫妻俩说了算。公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼、22楼，听公司员工讲，楼是胡中琦自己买下来的。其每天的工作就是开车带公司员工到省内各地市记录招标信息，回来汇报给胡中琦，一周平均出去三次左右。直到陆续有人到公司要账，其才知道胡中琦借了很多钱，其听讲有几个亿。公司大概有九、十台车，车型有大众、别克、路虎、奔驰，其知道牌子的有：皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**。(23)王某6的证言。证明：其于2017年9月18日开始到淮南首想公司担任驾驶员。公司总经理是胡中琦，他老婆饶某是副总经理，公司的日常运营都是他夫妻俩说了算。其对公司的业务不清楚，听公司员工讲是帮投标方投标，帮做标书，给投标方一些咨询，还有保证金业务。其经常开车带员工到省内各地市招标中心的招标现场去拍照记录东西。其不知道公司所在的瑞鑫大厦B座21楼、22楼所有人是谁。公司以不同人的名字买了大概九、十台车，车型有大众、别克、路虎、奔驰，其知道车牌的有：皖Ｄ×××**（户主是胡中琦）、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**（户主是胡中琦）、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**（户主是刘某4）。(24)王某7的证言。证明：其于2017年8月开始到淮南首想公司上班。公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼、22楼，公司总经理是胡中琦，他老婆饶某是副总经理，公司的日常运营基本都是他夫妻俩说了算。公司的业务有两块：一是投标咨询业务，一是投标保证金业务，就是淮南首想公司帮拿不出投标保证金的投标方提供保证金，如果这些公司中标了，除了退还保证金外，还要给淮南首想公司一定的报酬。但从其到淮南首想公司上班以来，公司就几乎没有开展过这两项业务，也没帮什么公司中过标。公司员工都处于闲置状态，要么就在办公室坐着，要么就两人一组开车到省内各个地市招投标中心招标现场去看看现场招标的情况，记录招标信息，回来汇报给胡中琦。直到陆续有人到公司要账，其才知道胡中琦借了很多钱，公司已经运转不下去了。其听公司员工说，公司办公的瑞鑫大厦21楼、22楼是胡中琦买来开公司，21楼有四套房子，22楼有两套房子。公司还买了大概九、十台车，车型有路虎、奔驰，具体车牌其就不得了。(25)彭某2的证言。证明：其于2017年10月底通过网上应聘到淮南市首想公司上班。公司总经理是胡中琦，副总经理是他老婆饶某，公司的日常运营基本都是他夫妻俩说了算。公司设有办公室、财务部、信息咨询部、市场营销部、投标报名代理部、投标报价咨询部、保证金咨询部、人力资源部、后勤服务监管中心等部门。其是市场营销部的业务员。加上老板公司大概有40人左右。公司的主营业务有两块：一是投标咨询业务，二是投标保证金业务，就是淮南首想公司帮有竞标意向但拿不出投标保证金的公司提供保证金，如果这些公司中标了，除退还保证金外，这些公司还要给淮南首想公司一定的报酬。但自从其到淮南首想公司上班后，首想公司就没有开展过这两项主营业务了，也没有帮什么公司中过标。公司员工基本处于闲置状态，除总经理、副总经理、办公室主任、财务部门的人员外，其他员工基本上就是几个人一组出去到全省各地市招标现场去看招标情况，记录招标信息，回来将记录的信息向胡中琦汇报，办公室存档。后来其才知道，胡中琦这样做的应该是给来公司投资的人制造一种假象，让他们认为淮南首想公司在外面有很多工程，这样别人才会给淮南首想公司投资。胡中琦以投标保证金的名义借了很多钱，利息都很高，公司运转也需要大量资金，胡中琦只有从外面大量借钱，才能让公司正常运转，也才能偿还之前借款的利息，但这样也会产生新的债务和新的高额利息，这种拆东墙补西墙的做法，只会让窟窿越来越大。其到公司后公司就没有中过标，其不知道公司以前帮哪些公司中过标。其听公司员工说，公司所在的淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼、22楼的房子是胡中琦自己买来开公司的，21楼有四套房子，22楼有两套房子。公司还以不同人的名字买了大概十台车，车型有大众、别克、奔驰、现代、路虎，其知道车牌的有：皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**，其不知道这些车的具体户主是谁。(26)刘某7的证言。证明：其于2015年5月份至2018年3月底在淮南首想公司上班。公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼和22楼，其听说房子是公司老板胡中琦用他亲戚的名字买的。公司的主要业务是投标保证金和投标业务咨询。其在公司期间，不清楚公司有没有正常开展投标保证金业务，只知道业务单位经常开车往外跑，一周都出去好几次，3个左右一组开车出去到各地市跑，去看招标，抄信息回来给胡总。其到公司后一开始在2101室负责文秘工作，就是每天看网上招标公告，抄抄投标信息，2016年底，有公司会计辞职了，胡总就安排其当财务部主管，其虽是主管，但公司会计实际都是听从胡总的安排进行转账，其只是做员工工资表，汇总会计转账回单和流水，至于怎么转账、转到哪里，其都不清楚。其听讲胡总在外面借了不少钱。其还知道淮南首想公司在安徽合肥有一家分公司，具体在哪里其不清楚，经理吴某有时候来公司报销，其给他核算金额。公司还有大概9辆车，有一辆奔驰、一辆路虎好点，是不是公司财产其不清楚。（27）沈某的证言。证明：2017年4、5月份，其通过网上招聘到淮南首想公司上班。公司总经理是胡中琦，副总经理是他老婆饶某，公司日常运营基本都是他夫妻俩说了算。公司的主要业务是投标咨询和投标保证金，投标保证金业务就是淮南首想公司帮有投标意向但拿不出保证金的公司提供投标保证金，然后收取一定的利息作为收入，其不清楚具体怎么计算。其到公司后，就天天跟着司机和另外一名员工三个人一组到淮南周边各地市的招标现场去看招标情况，记录招标信息，回来汇总给胡中琦或饶某。2017年12月份，公司开始押着员工百分之十的钱不发。其到公司后天天在外面跑，记录招标信息，其对这些都不懂，每个月工资就2000多元，跟混日子差不多，其就于2018年4月份辞职不干了。其听讲淮南首想公司在瑞鑫大厦B座21楼、22楼的房屋，是老板自己买来的。公司还有好几辆车，车型有大众、别克、奔驰、路虎、现代等，具体车牌其记不清了。（28）韦某的证言。证明：其于2015年11月23日到淮南首想公司上班，在公司后勤服务监管中心工作。公司总经理是胡中琦，副总经理是他老婆饶某。其听公司员工讲，公司的主要业务是帮投标方投标、给投标方做一些咨询服务，另外还有投标保证金业务，具体怎么实施其不清楚，胡中琦不让员工打听。其他员工经常开车往外跑，去到省内各地市招投标现场，记录招标信息，回来汇报给胡中琦。其听公司员工讲公司所在的瑞鑫大厦B座21楼、22楼房屋是胡中琦自己买下来的。公司还以不同人的名字买了大概有九、十台车，车型有大众、别克、路虎、奔驰，车牌号都是带7和9的，其不知道具体户主是谁，这些车中没有其是户主的。（29）马某的证言。证明：淮南首想公司是2012年成立的，其是2013年3、4月份到淮南首想公司上班的，公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼、22楼，法定代表人是胡中琦，公司平常就是胡中琦和他老婆饶某负责。公司主要业务是工程投标咨询和保证金业务，保证金业务居多。2017年以前，公司的业务还是很正常的，其记得2015年的时候，淮南首想公司帮江西上“宏盛建业”公司中了一个颍上县高标准农田治理的一个工程，投标的时候公司给6、7个公司各汇了30万元左右的投标保证金。2017年以后，公司的业务就很少了，基本上没有中标工程项目了，胡中琦每天安排公司员工两人一组到各地看别人投标，记录别人招投标信息。其记得最近一次中标是在2017年9月份左右，是凤台县农村安全饮水的一个工程，当时公司给两个建筑公司各打了10万元保证金，中标的公司是安徽同济路桥建筑公司，另外一个没中标的公司其想不起来了。因为近一年公司基本没有业务，胡中琦在外面以工程保证金名义借了很多钱，除用于公司运营外，还用来还以前借款的利息，用于买车买房。到2018年5月份，胡中琦还不上利息了，陆续有很多人到公司要钱，公司就出了一个“停息还款”公告，就是停止还利息在三年之内把钱还完。公司所在的瑞鑫大厦是胡中琦以他亲戚的名义购买，其中21楼有一间是王某8的名字；除瑞鑫大厦外，胡中琦在中至信壹号庄园和恒大绿洲小区都有房产。胡中琦还出钱买了九、十台车供公司员工和他个人使用，车牌号分别有：皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**。(30)史某的证言。证明：其于2017年9月通过网上招聘到淮南首想公司上班。公司地址在淮南市。公司地址在淮南市田家庵区瑞鑫大厦**和**胡中琦，后来胡中琦讲公司的法人不是他了，具体是谁其就不清楚了。其在首想公司的主要工作就是跟同事一起到全省各个地市的开标现场去观察、记录开标信息，回公司汇总；因公司很长时间没有业务了，胡中琦还经常让其接送他家小孩上学。公司的主要业务有两块：一是投标咨询业务，二是投标保证金业务，但从2017年9月其到公司上班后，公司就没有开展过这两项业务了，公司员工要么整天在办公室坐着，要么和其一样几人一组到省内各地市记录招标信息。为了维持公司正常运营，胡中琦以投标保证金的名义四处错钱，用于支付前期借款的利息和公司的日常开支。但这样又会产生新的债务和高额利息。其听公司员工讲，公司在瑞鑫大厦B座21楼和22楼的楼房是胡中琦自己的；另外公司还以不同人的名字买了大概十台车，车型有大众、别克、奔驰、路虎、现代，其知道车牌的有：皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**，其不知道这些车的具体户主是谁。（31）宗某的证言。证明：其于2017年9月份通过网上招聘到淮南首想公司上班，2018年2月底就辞职了。公司负责人是总经理胡中琦，副总经理是他老婆饶某。其在公司办公室担任文员，主要工作就是汇总员工记录的各地市的开标信息，然后给胡中琦。公司的主要业务是投标咨询和投标保证金业务，公司规定，中标了就奖励员工一些钱，但其没被奖励过，其在公司的半年期间，没听说公司在哪里中过标。公司所在的淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼、22楼房屋所有人应该是胡中琦和饶某。公司买了有十台车，牌号有皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ａ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**、皖Ｄ×××**，这些车有的入在胡中琦名下，有的入在饶某名下，好像还有入在王某8名下的，车型有大众、别克、奔驰、路虎。(32)倪某的证言。证明：其是董前俊的妻子。2015年，其和胡中琦的老婆饶某在“传奇夫人”大赛上认识，后来董前俊和胡中琦也就认识了。在相处过程中，其和董前俊之所以提供银行账户给胡中琦走账用，一是因为胡中琦人不错，借钱给其公司，二是胡中琦用其账户走账，能增加其账户的流水量和信誉度，以后在银行贷款比较方便。其和董前俊提供胡国琦使用的账户有：合肥金枫公司的基本账户(农行账号：12×××46)；董前俊的民生银行账户（账号：42×××23），2015年11月底提供给胡中琦用的；其自己的建行账户（账号：62×××93）；其朋友孙庭芳的建设银行账户，具体账号记不清了。每次使用其提供的账户前，胡中琦或他公司的会计会给其公司的会计或其本人打电话，称有保证金要进账，进账后，胡中琦会发短信让其将钱转走，有时原账户转回，有时转到胡中琦的账户上，还有时会转到其他人的账户上。一开始其和董前俊的个人账户及公司基本账户，其和董前俊自己也用，后来因流水比较乱，其和董前俊的个人账户自己就不用了，但公司基本账户一直在用。知道胡中琦用其账户走账的有会计张某5、伍某2和江玉，张某5负责做账，伍某2、江玉负责转账。其不清楚向胡中琦借了多少钱，但其记得有一次一次性还了他400万元。（33）伍某2的证言。证明：2014年3月左右，其到合肥金枫公司上班，2015年6月到2016年3月在家休产假，2018年2月份从合肥金枫公司辞职。合肥金枫公司的老板叫董前俊，老板娘叫倪某。2015年下半年，董前俊开始提供账户帮淮南首想公司转账，截止到2018年2月份其离职时，还在帮忙转账。在合肥金枫公司，知道帮淮南首想公司转账这个事的有董前俊、倪某、张某5和其。合肥金枫公司提供了4个银行账户给淮南首想公司转账使用，这4个账户分别是：合肥金枫公司在农业银行的基本账户，账号：12×××46；董前俊民生银行个人账户，其中记得尾号中1023；倪某的建设银行个人账户，其只记得尾号是6693；另外一个账户有点复杂，一开始是用其办的徽商银行卡和招商银行卡，后来因流水量太大，且其发现有些账不能平账，其担心出事，就不再用自己的银行卡帮他们转账了，后来，董前俊又给其一张户名倪良聪的建设银行卡，倪良聪辞职后，董前俊又给其一张户名为孙庭芳的建设银行卡，其离职的时候，孙庭芳的卡还在使用。董前俊和胡中琦口头跟其讲帮胡中琦走的这些账是用来打保证金的。在帮淮南首想公司转账过程中，董前俊让其听胡中琦的安排，胡中琦讲怎么转，其就怎么转。一开始是胡中琦和其联系，后期他又安排淮南首想公司的王会计和其对接。他们都是在转账前给其发短信，其按照短信内容进行转账操作，胡中琦和王会计给其发的短信还都在其手机里存着。对于帮胡中琦转账资金量过大、转账过于频繁的问题，其记得在2016年底就提醒过董前俊，但董前俊还是正常安排其转账。其还记得2017年下半年，董前俊安排其拟写了个协议，意思就是“胡中琦用合肥金枫公司、董前俊、倪某等人的账户，如果发生问题，相关的法律责任由胡中琦承担”，但这个协议董前俊并没有找胡中琦去落实。在帮胡中琦转账的这两年里，董前俊向胡中琦借了3796万元。其没有看到过借条，但董前俊安排其和公司其他会计做的有账目。每次借款都是董前俊和胡中琦电话沟通好，胡中琦同意后，再授意其进行转账操作，或者是胡中琦让王会计直接将钱打入合肥金枫公司的基本账户，不过这种情况很少。2016年3月22日至2017年1月24日，董前俊一共还了胡中琦借款1520万元，这些还账记录都有银行凭证。（34）张某5的证言。证明：2016年3月7日，其到合肥金枫公司上班，任财务内账主管，一直上到2018年5月28日辞职。合肥金枫公司的老板叫董前俊，老板娘叫倪某。其到合肥金枫公司上班时，董前俊已经提供账户帮胡中琦转账了，后来其从以前会计做的记录上，看到董前俊是在2015年11月30日第一次给胡中琦提供银行进行转账，2018年5月4日是最后一次帮胡中琦转账。董前提供给胡中琦转账用的账号有：合肥金枫公司在农业银行的基本账户，账号为12×××46；董前俊民生银行个人账户，其只记得尾号是1023；倪某建设银行个人账户，其只记得尾号是6693；倪良聪、伍某2、孙庭芳的个人账户，其不知道账号。这些账号其只做合肥金枫公司基本账户的流水，不做私人账户的账，但其知道董前俊、倪某、伍某2这几个私人账户帮胡中琦走的资金流水量很大。转账的具体流程其不了解，其听讲是胡中琦每次转账前打电话给伍某2，伍某2按胡中琦的指示进行转账操作。但是，不管提供给胡中琦使用的银行账户里进多少钱，当天都要一次性转到胡中琦指定的银行卡里，比如：合肥金枫公司基本账户的钱要转到胡中琦的个人卡里；董前俊尾号为1023民生银行卡里的钱要转到黄兰军的个人卡里；倪某尾号6693银行卡里的钱要转到胡宗林的个人卡里。在公司知道合肥金枫公司帮胡中琦转账的有董前俊、倪某、伍某2和其。董前俊提供账户帮胡中琦转账，其觉得最大的好处应该是方便董前俊向胡中琦借钱。根据其做账了解到的情况，董前俊从胡中琦那儿拿了5000多万元，还了1520万元，还剩3796万元没还。董前俊向胡中琦借钱都是他们两人沟通，其不知道有没有借条，董前俊只是安排其和伍某2把借款的账做出来。其听胡中琦讲，他用董前俊提供的账户走账是用来打保证金的，但由于每天的流水量太大，不太正常，其认为他不是真正用来做保证金业务，有点像“拆东墙补西墙”。其将问题多次向董前俊反映，董总也不怎么重视，也没采取什么措施，一直默许继续帮胡中琦走账，直到胡中琦出事后才停止。（35）程某6的证言。证明：其是安徽国漋建筑有限公司的总经理，2013年左右与胡中琦相识。2014年7月，胡中琦跟其商量以其公司投标的工程需要保证金为名从别人那里借钱，并用其公司账户进行转账。因其与胡中琦关系不错，且胡中琦答应其公司需要用钱时，可以从他借的钱里直接扣。其同意后，将公司的两个一般账户提供给胡中琦用，一个中国建设银行账户，账号是34×××77，一个徽商银行账户，账号是25×××31。其公司知道胡中琦借用公司账户转账的还有副总经理程传舵、经营部经理苏某2、财务室的徐淑芹、王某8、冯梦、仝雪艳四个会计。胡中琦之所以借其公司账户转款，是因为他的淮南首想公司没有投标资质，其公司有投标资质，胡中琦用其公司账户以工程保证金的名义从别人那里借钱，比较容易让人相信。胡中琦使用其公司账户借来的钱都转到其个人账户或其指定的账户用来还之前的借款了，没有用作工程保证金。（36）王某8的证言。证明：其于2012年开始到安徽国漋建筑有限公司工作，担任会计职务。2014年7月份，公司总经理程某6安排其用公司的对公账户帮淮南首想公司转账。淮南首想公司把国漋公司的对公账户提供给别人，让别人把保证金打到国漋公司的账户，然后程某6让其按胡中琦的要求将钱转入胡中琦个人账户或他指定的账户，正常的保证金应当转至招投标中心指定的账户，所以其认为胡中琦以保证金名义借的钱并没有用作工程保证金，为此其还向程某6汇报过，担心这样做会出问题，但程某6讲没有事，仍让其帮着转。（37）仝雪艳的证言。证明：其是安徽国漋建筑有限公司会计。大概从2014年开始，公司总经理程某6就安排王某8帮胡中琦的淮南首想公司转账，王某8如果不在，程某6就会安排其和冯梦帮着转。具体流程是：胡中琦把国漋公司的对公账户提供给别人，让别人往里打钱，打入的钱都备注“保证金”、“工程保证金”等字样。钱到账后，程某6就安排其或王某8、冯梦按胡中琦的要求转账。一般都转入胡中琦的个人账户或他指定的个人账户，并没有用于工程保证金，因为保证金应该转入招投标中心指定的账户。银行后台监管发现异常，给王某8打过好几次电话核实，王某8就向程某6汇报，程某6讲没事，让她正常转账。胡中琦使用了国漋公司的两个账户，一个是尾号是2577的建行账户，一个是尾号是1131的徽商银行账户。这两个账户主要就是帮淮南首想公司转账，里面没有国漋公司什么钱。2017年12月份，其离开国漋公司的时候，好像还在帮胡中琦转账。(38)苏某2的证言。证明：其是安徽国漋建筑有限公司经营部经理。从2014年开始，胡中琦以国漋公司需要投标保证金为由使用国漋公司的账户对外借款，但国漋公司从来没有参加过这些工程的招投标，这都是胡中琦编出来的。胡中琦借来的钱都被转入他的个人账户或他指定的其他个人账户，都没有用作保证金，因为保证金是要打到招投标中心指定的账户，而不应打到胡中琦的账户或他指定的账户。（39）喻某的证言。证明：2016年的时候，胡中琦用其身份证安排吴某在其老家江苏宿迁开设了江苏享派建设有限公司，让其当公司法定代表人。还让其用自己的身份证在江苏泗阳办了两张银行卡，一张中国银行的，一张农业银行的，两张银行卡都交给胡中琦了。胡中琦虽然让其当公司法定代表人，但其跟公司没有关系，其对公司的事务一概不知情，甚至连公司在什么位置都不知道，还是后来胡中琦出事后，其上网搜索才知道公司的具体位置。（40）代某的证言。证明：其于2017年10月底开始到淮南首想公司上班，公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼、22楼，老板是胡中琦。其在公司办公室上班，用的是“徐悦”的名字。淮南首想公司主要从事投标保证金和投标咨询业务。公司除了财务部外，其他部门的人员基本上两个人一组，每天开车到各地看别人招投标，记录招投标数据，回来给胡中琦看。从其到公司上班以来，没听说胡中琦干了什么活，和哪个公司合作了，其知道胡中琦以与别人合作投标保证金集资了不少钱。2018年2月份，胡中琦跟其讲他想收购一个四川的公司，想把公司挂到其名下，其同意后，胡中琦就让他朋友胡某6到四川去谈，并强调公司必须要有投标资质。这个公司是胡中琦出钱买的空壳公司。淮南首想公司在合肥还有一家分公司，负责人是吴某。淮南新首想公司在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座21楼、22楼，其只知道22楼东边的房屋是饶某的名字。（41）胡某6的证言。证明：其和胡中琦是老乡。2018年1月份，胡中琦联系其称他两个朋友要买两家建筑公司，因其当时在四川做收购公司的业务，其就回到淮南，胡中琦在他位于瑞鑫大厦21楼的办公室向其介绍了代某和吴文地，称代某的大伯要买两家公司，让代某和吴文地当法人。其把自己的公司四川威凯隆建筑工程有限公司以70万元的价格卖给吴文地，又帮代某收购了四川中信达建筑工程公司，代某应支付其120万元。吴文地支付其50万元，代某支付其72万元，两人还欠其68万元。2018年5月10日左右，其回淮南找代某和吴文地结剩下的钱，才知道公司是胡中琦买的，他们两个是帮胡中琦忙的。其联系胡中琦，胡中琦也不接其电话，他公司去了很多人找他要钱。（42）吴某的证言。证明：其是淮南首想公司合肥分公司的经理。2017年7月份,胡中琦安排其给淮南首想公司收购具有三级资质的建筑公司，其通过中介联系到江苏宿迁的两家建筑公司，其给胡中琦汇报后，胡中琦让其不计代价，快速将这两家公司收购下来。其就赶往宿迁办理收购事宜，最终享派公司同意以65万元、竣阁公司以60万元的价格出售。胡中琦让陆志锦、喻某作为享派公司的股东，喻某为法定代表人；朱继峰、李某6为收购后竣阁公司的股东，李某6为法定代表人。后来，这两家公司的安全许可证没办下来，也不能参加正常的投标和施工。2018年4月份，其又帮胡中琦在上海找到一家上海荩瑟建设工程有限公司，胡中琦找卢键、杨春美，让杨春美担任法定代表人。2018年5月6日在上海市崇明区行政服务中心办理的变更转让手续，几天后拿到营业执照，但没有办理公司基本账户，后续的手续都没办好。三次收购公司，胡中琦共计转给其2505000元。（43）李某6的证言。证明：其是2014年认识的胡中琦，后来胡中琦经常照顾其生意。胡中琦开了一家首想投标公司，公司办公地点在淮南市田家庵区瑞鑫大厦21楼。2016年和2017年期间，胡中琦向其借过几次身份证，一次办银行卡，一次办手机卡，一次挂名开公司办营业执照，还有几次没告诉其干什么。每次借身份证都会给其五六千元的好处费。（44）陆某的证言。证明：2016年2、3月份，其到淮南首想公司上班。一开始，老板胡中琦安排其看公司资料，到2016年4、5月份的时候，胡中琦把其调到财务室负责出纳工作，主要就是使用银行网银账户在胡中琦的安排下进行转账。到2017年春节前其就辞职了。3、审计报告。证明：戴某等74名被害人未能归还的本金共计56319.8267万元，与被害人报案金额差30505.1733万元。最后一轮保证金借款协议中已支付利息8529.2702万元。被害人吴某4、彭某1、祁某、陈某1、陈某3、金某2、潘某2、徐某3等8名被害人共计向合肥金枫园林公司账户、董前俊和倪某个人账户转款37152.6万元，回款33424.6元。4、被告人供述（1）胡中琦的供述。证明：其是淮南首想公司的总经理。大约从2003年左右，其开始做招投标生意，主要帮别的公司招投标、代打保证金，如果中标，其能获得中标公司纯利润的50%。2012年之前，其赚了不少钱，其把赚的钱用于买写字楼、买房、买车花掉了。2012年6月6日买了奔驰S400轿车，同年12月12日买了别克商务车，同年12月27日在淮南市田家庵区瑞鑫大厦B座买了21楼整层。其手上的现金花完了，就从2013年开始从外面借钱来做生意了，借款利息差不多是四分的月息。2014年初，经过结算，其一共借了1亿元左右的资金，当年赚了8000万元左右，除去应付的利息5000万元左右，其自己赚了3000万元左右。当年，借给其钱的人不仅没把本金收回，还把其付给他们的利息又放到其处，重新更换了条子，这样，到2014年初的时候，其借的钱就变成1.5亿元左右了。到2015年初结算时，其账上有2.5亿元，其中2.3亿元是应该付给债主的本金和利息。2015年初，出借人又把本息2.3亿元放在其处，其借款本金就又变成了2.3亿元。2015年以后，代打保证金业务已经不好做了，其就开始借钱还之前的债务，到2016年初结算时，其债务连本带利已经变成4亿元了，其公司账上只有3亿元，已经资不抵债了。当年，出借人又将4亿元作为本金放在其处，2016年其没赚到钱，到2017年初，其外欠款连本带利已达6亿元了，然后这6亿元又变成了本金，到2018年初，其外欠款变成了8亿元。到案发，估计其外欠款已累加到10亿元了。2015年以后，其已经负债过亿了，但还是以做投标保证金生意的名义借钱，为了让别人相信其而借钱给其，其就安排公司员工到全省各地去装模作样地投标，其实只是去报个名，不是为了中标。2017年，国家出台政策，将原来要求交纳的工程保证金由12%变更为2%，保证金业务就没法做了。从2017年开始，其公司已经处于停滞不前的状态了，几乎没有什么收入。实际上，从2016年7月1日开始，其就没有用借款做投标保证金业务了，其借来的钱都用来还以前的债务了。因其是以投标保证金的名义借钱，出借人为了资金安全，不愿意把钱打到个人账户，而且其公司也没有投标资质，为了能提供公司账户给出借人打款，从2015年下半年开始,其就和董前俊的有投标资质的合肥金枫园林景观建设有限公司（以下简称“合肥金枫公司”）合作，使用合肥金枫公司的账户接收借款，合肥金枫公司收款后，再根据其指示将款项打入其指定的账户。除合肥金枫公司外，其从2014年开始还和安徽省灵璧县的安徽国漋建筑有限公司（以下简称“国漋公司”）、从2015年开始和安徽省蒙城县的润鸿置业有限公司（以下简称“润鸿公司”）合作过。国漋公司的法人代表叫程某6；润鸿公司的老板叫郏兆安。在与上述三家公司合作过程中，因为他们知道其借来的钱实际上并不是用来做保证金的，就在其使用他们公司账户走账的过程中扣其钱，合肥金枫公司从2016年到2017年陆续共扣其3700万元左右，国漋公司陆续扣其大约1000多万元，润鸿公司陆续扣其600万元左右，这些钱直到案发都没有还其。由于上述公司的账户还掌握在他们自己手里，且他们经常扣其钱，为了方便掌控借来的钱，其就想不如自己买公司，于是其就安排人收购了江苏享派公司、江苏竣阁公司、四川中信达公司、四川威凯隆公司，江苏的两家公司是其安排公司员工吴某去江苏办理的收购手续，四川的两家公司是其先让老乡胡某6帮其收购，然后安排代朋、吴文弟去和他对接办理公司的相关手续。江苏的两家公司是2017年6月份左右买的，花了100多万，四川的两家公司约定价格是190万元，其实际支付了122万元。从2013年至案发，其集资了大概有8个亿，基本上是利滚利上去的。其能回忆起来的债务没还清的债权人有二三十人，其中，借陈某1550万元，支付利息280万元；借陈某1岳母李某1300万元，支付利息9万元；借戴某1亿8千余万元（其中有胡红波的3200余万元），支付利息6000多万元；借潘某2690万元。这些钱都被其用来还本付息了，具体金额是多少，以银行流水为准。后来，其公司实在难已为继，其就在2018年5月9日委托律师给所有债权人群发短信，告知债权人其公司所有债务停息保本，本金分三年还清。除上述提到的公司账户外，其借款和还利息使用的银行账户还有：自己名下的建行卡62×××88、农行卡62×××76、62×××79、徽商银行卡62×××66、交通银行卡62×××88、李某6的建行卡62×××09、胡某5的建行卡6236881660000398181、刘某4的建行卡6236681660001024935、6236681660001062588、6214661660007178、朱榕的建行卡6236681660001117630、喻某的建行卡6236681660000716333、胡中林的建行卡6236681660001062299、黄兰军的建行卡6236681660000716200、代某的建行卡62×××93、饶某的农行卡62×××76、王某8的徽商银行卡62×××88、代雪婷的徽商银行卡62×××68、杨春美的招商银行卡62×××03。在保证金借款协议里提到的工程项目，如：舒城县南溪河综合治理景观工程、滁州国家农来科技园核心区道路绿化工程、大洪山林场石质山造林工程（蚌埠禹会区）、芜湖东方蓝海龙城地块景观工程、凤台县淮河二桥沿线西侧绿化带工程、宣城市马山路一期环城大道绿化工程、黄山太平湖宾馆改扩建设绿化景观工程、琅玡经开区九华山路绿化提升工程、长丰县造甲乡缪岗村电灌站转建工程、寿县县委党校校区改造建设工程、古井产业园至泗许高速出入口提升工程、颍上县行蓄洪区庄台综合整治二期工程、颍上县智泉小区配套提升工程、合肥北城区泉河路等五条道路标志标线工程等14个工程项目，是其安排公司员工从官方的招投标网站上找的，其并没有参与这些项目的招投标，其只是借用这些项目的名义借钱。2017年底，其把公司法人换成朱榕，她就是挂个名，公司跟她没有什么关系。公司注册资金也就20万元，根据不值得一提，主要就是其在经营，投资人也都是看其名声来的，与公司没什么关系。（2）董前俊的供述。证明：其是合肥金枫公司的法定代表人。2015年认识了胡中琦，当时胡中琦在做投标保证金咨询、投标中介，因其经营的合肥金枫公司参与工程投标需要投标保证金，其就向胡中琦借钱用于投标，从2015年底开始，其与胡中琦就有了资金往来，期间，胡中琦让其提供账户给他使用，因胡中琦对其不错，借给其钱支持其事业，其就愿意把账户借给他用于走账。其借给胡中琦使用的账户主要有：合肥金枫公司的基本账户(农行账号：12×××46)，2015年底开始给胡中琦用的；其自己的民生银行账户（账号：42×××23），2015年11月底提供给胡中琦用的；其妻子倪某的建行账户（账号：62×××93），2016年左右开始给胡中琦用的；这三个账户比较固定。另外，还有一个一直在更换的公司员工个人账号，之前是伍某2的，后又换成倪良聪的，再后来又换成孙婷（庭）芳的，具体账号记不清了，伍某2的账户2016年应该就不用了，孙婷芳的在2017年才开始给胡中琦用，具体什么时间不用的其不清楚。这些账户提供给胡中琦一直用到2018年5月初他出事。胡中琦讲借其账户转的钱是用于打保证金的，但其感觉很多不是做保证金的，因为钱在其提供的账户上不会留太长时间，有的转到他账户上就没回来了，有的被胡中琦安排转给其他人。2017年下半年，公司会计张某5向其汇报过好几次，说胡中琦用其提供的账户转账资金流水越来越大，频率越来越高，还出现了很多账不平的情况，其提供给胡中琦使用的几个账户不平的账加起来应该有上亿了，那时其就知道胡中琦用其提供的账户走的账出问题了。2017年下半年以前账都是没有问题的，2017年下半年以后，胡中琦用其提供的账户走的账很明显就不是用来做打保证金的业务了。那时，其妻子倪某、会计张某5和伍某2都提醒其，让其不要再把账户提供给胡中琦用了。由于其认为胡中琦是做大生意的，他很有钱，有能力把事情摆平，应该不会出事；而且胡中琦算是其事业上的贵人，其从他那里借过很多钱，其对胡中琦有一种感恩的心理。基于上述原因，其就继续把账户借给胡中琦使用。尽管如此，其心里还是很担心，于是就拟了一份免责协议，大致内容是“胡中琦用其公司账户转账，由此引起的法律责任由胡中琦承担，与合肥金枫公司无关”。由于胡中琦最终没在该协议上签字，后来也就不了了之了。在其提供账户给胡中琦转账的过程中，其经济困难时，就电话联系胡中琦向他借钱，他同意后，跟其讲从哪个账户上转，其就安排会计转账，其累计向胡中琦借了3700多万，定的月息是4分。其和胡中琦没有签订借款协议，没有约定还款期限，也没有打借条。（二）串通投标事实1、2016年12月份寿县公共资源管理局网上发布“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”招标公告。朱某3、李某7想实际承揽该工程，找到胡中琦、吴某帮忙，被告人胡中琦安排被告人吴某等人联系有资质的公司进行围标。吴某联系被告人郑某某，让郑某某帮忙联系了江西中捷工程建设有限公司（以下简称“中捷公司”）、江西赣基集团工程有限公司参与围标。胡中琦另外安排其公司员工联系了江西中鑫路桥集团有限公司（以下简称“江西中鑫公司”）等公司提供资质参与围标。投标保证金20万元由胡中琦统一安排支付，技术标书由参与围标的公司自己制作。为增加中标几率，商务标书中的投标金额以及下浮点位由胡中琦统一进行控制安排。2016年12月20日，在开标前，胡中琦安排胡某5向郑某某支付两家公司参与围标的资质使用费、出场费等费用共计15000元（由胡某5建设银行个人卡号为：62×××81的账户转至郑某某中国银行卡号为：62×××88的个人账户）；向宋某2支付中鑫公司参与围标的资质使用费、出场费等费用10000元（由胡某5建设银行个人卡号为：62×××81的账户转至宋某2建设银行卡号为：62×××87的个人账户）。2016年12月24日，该项目结果公示由中捷公司中标，中标金额9064087.82元，该项目中标后，由朱某3、李某7挂靠在中捷公司名下实际承建该项目。2017年1月4日、1月10日，李某7通过其建设银行个人账户（卡号：62×××24）将该中标项目的履约保证金共计90万元转至胡中琦建设银行个人账户（卡号：62×××88）。2、2017年10月份，寿县公共资源管理局网上发布“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”招标公告，被告人徐某某联系胡中琦让其帮忙围标。胡中琦安排其公司员工陈某6、王某8等人分别联系安徽易丰建筑工程有限公司（以下简称“易丰公司”）、安徽万华水利工程有限公司（以下简称“万华水利公司”）等40家公司，徐某某联系了安徽宏和建设工程有限公司等3家公司，共同参与围标。80万元投标保证金由胡中琦安排他人支付给参与围标的公司，或者参与投标的公司自己支付投标保证金，胡中琦支付保证金利息。胡中琦、徐某某约定，43家围标公司的资质使用费、投标费用由胡中琦统一支付，后期由胡中琦实际承担其中32家的费用、徐某某承担11家。参与围标公司的技术标书均由各公司自己制作，为增加中标几率，商务标书中的投标金额以及下浮点位由胡中琦统一进行控制安排。2017年10月25日，参与围标的万华水利公司、易丰公司分别中标寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目第八、第九标段，标的金额分别是：2321224.92元、2566316.05元。2017年11月22日，徐某某将中标服务费、投标费用447800元转至胡中琦建设银行个人账户（卡号：62×××88）。2019年10月24日，徐某某主动到公安机关投案；2019年5月23日，吴某接到公安机关电话后归案；2017年7月23日，郑某某接到公安机关电话后归案。上述事实有经庭审举证、质证并认定的下列证据证实：1、书证（1）受案登记表、立案决定书。证明：案件来源及决定立案侦查的事实。（2）归案经过说明。证明：侦查机关在工作中发现胡中琦等人涉嫌犯串通投标罪线索。胡中琦在淮南市看守所主动交代该案线索及涉案人员；2019年5月23日，侦查人员电话通知吴某到淮南市公安局田家庵分局了解串通投标案的情况，吴某接到电话后，按照约定时间于5月24日上午到淮南市公安局田家庵分局归案；2019年7月23日，侦查人员电话通知郑某某到合肥市公安局滨湖派出所了解串通投标案的情况，郑某某接到电话后，于当日上午到合肥市公安局滨湖派出所归案；2019年10月24日，徐某某到淮南市公安局田家庵分局主动投案，如实供述自己的违法犯罪事实。（3）户籍信息表。证明：胡中琦、徐某某、吴某、郑某某的出生日期等基本身份信息。四被告人均已达完全刑事责任年龄。（4）胡中琦尾号1688建设银行账户交易明细。证明：2017年11月22日，徐某某尾号2718的银行卡向胡中琦转账447800元。（5）淮南首想公司文件。证明：该公司员工投标咨询业务奖励处罚办法。（6）银行卡交易明细、银行客户回执、支付凭证。证明：童芳账户、童美账户、安徽宏和建设集团有限公司账户、寿县公共资源交易中心账户之间流转80万元投标保证金的事实；2017年11月2日，徐某某向安徽宏和建设集团有限公司支付2万元投标费用的事实；2017年10月23日，潘某3账户向李友方账户转账80万元保证金的事实；穆亚楠账户、王某9账户、安徽宏海园林景观有限公司账户、寿县公共资源交易中心账户之间流转80万元投标保证金的事实；李某7寿县农村商业银行62×××21账户资金往来明细。（7）寿县公共资源交易中心“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”账目表、标书送达及签到记录表。证明:参与该项目投标公司的缴纳保证金、标书送达情况。（8）寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目投标单位入围表。证明：该项目投标单位入围情况。（9）安徽省建设工程评标报告书。证明：安徽万华水利工程有限公司、安徽易丰建筑工程有限公司中标“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”第八、第九标段。（10）转账电子回单、开户许可证。证明：“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”中标企业保证金缴纳情况。（11）“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”投标费用预算明细表。证明：淮南首想公司支付参与投标的江西中捷公司、江西中鑫公司投标费用预算明细。（12）“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”投标费用预算明细表证实：淮南首想公司支付参与投标的安徽万华公司、安徽易丰公司等43家公司投标费用预算明细。（13）胡某5工作日志。证明：淮南首想公司帮助他人投标的相关记录。（14）寿县人民政府网站公示信息。证明：江西中捷公司中标“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”。（15）情况说明。证明：徐某某系主动投案，如实供述自己的违法犯罪事实，认罪态度较好。（16）违法犯罪经历查询记录、（2003）寿刑初字第100号刑事判决书。证明：胡中琦因涉嫌诈骗罪于2018年6月20日被执行逮捕；徐某某因寻衅滋事罪于2003年7月31日被寿县人民法院判处有期徒刑四年；吴某因偷税漏税罪于2004年被判处有期徒刑一年；郑某某无违法犯罪记录。（17）认罪认罚具结书、量刑建议书。证明：徐某某、吴某、郑某某认罪认罚。公诉机关建议对吴某判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2万元；对郑某某判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币2万元；对徐某某判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币1万元。（18）安徽省政府非税收入专用票据。证明：吴某交纳罚金2000元；郑某某交纳罚金2万元；徐某某交纳罚金1万元。（19）调查评估意见书。证明：吴某、郑某某、徐某某均符合社区矫正条件。2、证人证言（1）胡某5的证言。证明：胡中琦是其堂弟，其在胡中琦的公司上班。“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”是2017年10月24日开标的，徐某某找到胡中琦帮忙围标。徐某某本人找了3家公司与胡中琦找的公司共43家参与对该项目围标。胡中琦与徐某某约定围标费用由淮南首想公司统一支付，徐某某出11家公司的投标费用，胡中琦出32家公司的投标费用，如中标，徐某某施工一个标段，中标服务费为标的金额的12%。胡中琦、徐某某利用43家公司围标，中了第八、第九两个标段，标的金额：2321224.92元、2566316.05元。之后徐某某和胡中琦对接，两个标段都由徐某某承建。徐某某2017年11月22日把中标服务费及投标费用共计447800元汇至胡中琦1688建行卡内。标书（商务标、技术标）都是找来投标的公司自己做，每家公司投标的价格及点位都是胡中琦自己按照公司依次排好，然后再把每家公司的点位及价格给各家公司，这些公司按照胡中琦给的点位及投标价做标书。胡中琦安排其办理了一张建设银行的卡（卡号：62×××81），该卡是胡中琦用于支付别人利息款、参与围标公司出场费、资质使用费等。“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”也是胡中琦围标并中标的一个项目，这个项目是朱某3找过来的，吴某找沈国平联系了两家江西的公司，胡中琦又让员工联系了江西中鑫路桥集团有限公司，这个项目胡中琦至少找了三家公司去围标，后来是江西中捷工程建设有限公司中的标。2016年12月20日，其尾号为8181的建设银行卡分别向郑某某尾号为5688的银行卡转账15000元作为郑某某两家公司的出场费、资质使用费等围标费用；向宋某2尾号为6887的银行卡转账10000元作为宋某2一家公司的出场费、资质使用费等围标费用。中标后，李某7账户将履约保证金分别于2017年1月4日、1月10日转账50万、40万元至胡中琦建设银行尾号为1688的个人账户。2019年10月23日11时50分至12时1分，胡某5在公安机关组织下，从12张不同男性正面免冠照片中辨认出徐某某。（2）史某的证言。证明：其于2017年8月至2018年5月在淮南首想公司上班。2017年10月下旬，徐某某找到胡中琦要做“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”，胡中琦安排其联系公司参与投标该项目，给了其大概十个公司名单和联系方式，让其和这些公司谈参与投标以及相关费用，其记得两家公司的名字，铜陵市锦江水利水电工程公司、中瑞祥建设工程公司。谈好后胡中琦安排支付这些公司的好处费及投标保证金，开标后这个工程中标了该工程的第八、第九标段。这个工程胡中琦安排其、王某8、陈某6、姚某3去对接联系公司，每个人联系十个左右，一共找了40多家公司，徐某某自己也找了大概3家公司。这个工程的技术标书都是建筑公司自己做，其公司支付费用，商务标一般都是由胡中琦安排公司造价部做，找这些公司投标就是为了增加中标几率，如果每家公司自己报价就会太乱，其公司就把投标公司的商务标报价分几个阶段，保证竞标过程中每个报价段都能由找来的公司入围，所以商务标都是由胡中琦来控制，做好以后在开标前造价部用QQ发给各个公司。（3）陈某6的证言。证明：淮南首想公司找了四十多家公司投标“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”，就是为了提高中标概率。胡中琦找到四十多家公司后通知其、史某、王某8、姚某3负责联系，其分了四家公司，分别是永城市大禹水利、合肥市瑶海市政建设工程有限公司、安徽俊阳生态科技有限公司、安徽易丰建筑工程有限公司，其负责这四家公司派来投标人的食宿接送。技术标是这四十多家公司自己制作，商务标其不清楚。该项目中了两个标段，其中一家中标公司就是胡中琦让其联系的安徽易丰公司，另一家公司是安徽的，具体名字其记不清。（4）王某8的证言。证明：胡中琦是其舅舅，其在首想投标公司工作，主要负责收集、整理资料以及服务接待。胡中琦知道“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”后，首想投标公司找了43家有资质的公司去围标。找好这些有资质的公司后，胡中琦或饶某会将这些公司发给其、陈某6、姚某3、史某等人，让其负责对方公司食宿接待以及业务上的对接。其对接的有安徽国冉建筑工程有限公司等十二家公司。对方公司各自制作自己的技术标，其通知对方公司按照胡中琦给出的报价制作商务标。这个工程共找了43家公司去围标，徐某某负责其中11家公司的报名费、资质使用费、保证金利息、食宿费等，首想投标公司负责其中32家公司的费用。工程最后中了两个标段，最后都由徐某某承建。（5）许某1的证言。证明：其是2017年6、7月至2018年5月在淮南首想公司上班。胡中琦为“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”找了不少公司来投标。商务标的价格都是由胡中琦提前定好，然后参与围标的公司按照胡中琦的要求和价格进行制作。（6）刘某6的证言。证明：其在淮南首想公司的职责是来访接待、考勤、资料整理等工作。“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”施工咨询服务投标人投标费用预算明细表是其制作的，表格将淮南首想公司找来围标的43家公司都详细列表记录了，其负责接待安徽万华公司、芜湖建江水利建设有限责任公司的食宿。参与投标公司的费用由胡中琦老婆饶某审批后直接交给财务，一般由胡中琦或者胡某5的个人账户去支付出场费。（7）陈某8的证言。证明：其是安徽易丰公司的员工，主要负责做投标文件、做预算。2017年9月陈峰想让其公司帮忙竞标“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”，其就同意了，其和陈某6说收1万元的费用。技术标一般都是竞标公司自己制作，商务标的价格按照陈某6的报价来制作。其公司中标了项目第九标段，标段造价256万，其公司收取了3%的管理费，中标后没有找陈某6要资质使用费。投标保证金是陈某6所在的淮南首想公司负责的，一个叫钱伟的人给其公司账户上转了80万元保证金。（8）张某6的证言。证明：其是安徽宏和建设集团有限公司工作人员。其公司参与了“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”的投标，开标前徐某某联系其公司老板王鑫刚，借用公司资质和名义投标项目，使用费2万元。投标保证金由徐某某负责，开标前一天（2017年10月23日）一个叫童芳的账户（徽商银行卡号62×××77）向其公司员工童美账户汇款80万元，童美将80万元汇至其公司基本账户，再由其公司基本账户打款至寿县公共资源交易中心账户，开标结束后，由寿县公共资源交易中心退回至其公司基本账户，再退回童美账户，童美再转账给童芳。技术标由其公司自己制作，商务标是其公司经营部按照徐某某告诉王兴刚下浮点位和商务标报价制作，制作好后由项目经理开标前交给寿县公共资源交易中心。2017年11月2日，徐某某向其公司支付资质使用费，汇款卡号是62×××18，中间的数字其看不清。（9）潘某3的证言。证明：2017年初至2018年初，其在安徽万华水利工程有限公司上班，负责做资料、投标书。2017年10月份淮南首想公司员工刘某6与其公司法定代表人苻军霞联系，让帮她所在公司投寿县的一个高标准农田水利项目的标，做标书的投标价格、下浮点位等关键数据是苻军霞或刘某6给的，其只负责做技术标。其公司帮淮南首想公司投标，保证金是淮南首想公司出的,这次投标的80万保证金于2017年10月23日转到其银行卡，当天其再转至同事李友方的账户（账号：62×××52）中，然后再转到公司基本账户。（10）方某的证言。证明：2017年10月份胡中琦让其帮他打一笔80万元的投标保证金，使用时间十天左右，利率1分5厘。胡中琦通过短信给了其潘某3的徽商银行账号，其于2017年10月23日向潘某3徽商银行账户（账号：62×××57）转了80万元，之后该款还到其银行账户，另外给其转了12000元利息。（11）王某9的证言。证明：其系安徽宏海园林景观有限公司法定代表人。徐某某电话联系其，让其帮他投“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”的标，保证金他来找，投标费用他出，投标的标的金额、下浮点位等数据他给，其公司负责做标书参与投标，另外给其公司一定的好处费（后因标书被废，徐某某没有给任何费用）。徐某某2017年10月23日安排人从穆亚楠账户（账号：62×××29）把80万元投标保证金转到其徽商银行账户内（账号：62×××91），其当天将该款转入公司基本账户（徽商银行，账号：10×××37），当天下午其将该款转入寿县公共资源交易中心保证金账户内。2017年10月30日保证金退回到其公司基本账户，第二天将保证金转入其账户，再退回穆亚楠徽商银行账户。（12）宋某2的证言。证明：其系江西中鑫路桥集团有限公司安徽分公司分责人，2016年11月左右，淮南首想公司员工联系其公司，使用其公司资质参与竞标“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”，对方给其公司资质使用费，资质使用费大概一万块左右，如果公司中标了，后期还支付管理费。工程的技术标和商务标都是其公司自己制作，但是商务标的价格是首想公司定的，其公司按照首想公司报价制作商务标。保证金是首想公司负责的，把保证金转到其公司，其公司再把保证金转到寿县公共资源交易中心账户。（13）王某10的证言。证明：其是安徽金汇建设工程有限公司的法人代表，公司有吴某7、邱传双两个股东，公司实际控制人是吴某7。2016年12月30日，其徽商银行账户（卡号：62×××77）向江西中捷建设有限公司账户汇款90万元，该款是吴某7让其汇的，是胡中琦和吴某7商量好的，胡中琦给其发了江西中捷建设有限公司账户，其在汇款时备注保证金。（14）吴某7的证言。证明：其是安徽金汇建设工程有限公司的实际控制人，2017年12月30日，其安排王某10用他的徽商银行个人账户向江西中捷建设有限公司账户转款90万元，这笔钱是胡中琦找其借的，用于“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”的履约保证金。（15）朱某3的证言。证明：2016年底的时候，其和李某7都想干“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”这个工程。因工程要求资质较高且竞标激烈，其通过吴某认识了胡中琦，想通过胡中琦的运作提高中标率。其和李某7、胡中琦、吴某对中标后利益分成等达成约定。吴某帮其联系了江西中捷建设有限公司用于投标，吴某、胡中琦还找了一些其他公司用于投标，投标保证金是胡中琦找人借的，借钱利息由其和李某7、胡中琦、吴某平摊。准备招投标的事情都是胡中琦、吴某、江西中捷公司准备的。（16）李某7的证言。证明：2016年年底的时候，其和朱某3想干“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”，为提高中标概率，朱某3通过吴某认识了胡中琦，胡中琦帮忙找一些公司去投标，中标后工程交给其和朱某3干。开标后江西中捷公司中标，其和朱某3支付了江西中捷3%的管理费和胡中琦的咨询费。（17）杨某3的证言。证明：胡中琦参与了“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”的投标，按照他们一贯作风会找十家左右公司参与投标，印象中胡中琦他们中标的公司是江西中捷公司。3、被告人的供述和辩解（1）胡中琦的供述和辩解。证明：2017年11月份左右，寿县开标一个高标准农田建设项目，徐某某找其帮忙投标操作投标，项目分八九个标段，保证金80万元左右。最后操作中标两个标段。其安排其公司业务员找有资质的公司，确定人员收费标准（报名资料费用、技术标和商务标书费用、公司投标保证金费用、装订费用、差旅费用，项目经历“出场费”）大概15000元，该费用由徐某某支付。其根据社会上其他人员的投标报价信息，计算和设计中标价格，按照最终价格报两三个，其他的就故意提高或压低价格，排挤其他投标企业。设计好报价后，其安排专业人士制作商务标标书，其公司人员通过QQ、微信、网络邮箱等方式将标书传输给投标企业，由投标企业打印盖章，开标前一天带过来。之后其开始筹措保证金，资金打到投标企业账户，企业再按照投标要求将保证金打入公管局账户参与投标。开标之后其操作的公司中标两个标段，中标企业其记不清了。没中标企业的保证金原路返还，中标企业保证金就直接转化为施工保证金。结算保证金利息期间，其从中抽取1%的利差。行内内部利润标准都在中标价的30%左右，徐某某和其各分10%,中标企业3%，保证金利息及参标公司“出场费”等7%，因这个项目徐某某后来转包给王寨军实际承建，其和徐某某分红5%即50多万元。投标期间徐某某也拿了几个公司参与投标，是其他途径参与进来的，保证金是徐某某带的叫吴某7的人操作的。其答应徐某某参与串通投标是因可以得到“分红”资金，中标可以提升其在行业内的名气。2016年圣诞节前后，吴某带着朱某3和李某7到找其操作投标“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”，如能中标给其和吴某服务费，其当时找了五、六家公司区投标，其中吴某联系了江西两家公司，后江西中捷工程建设有限公司中标，中标后工程交给朱某3他们做了，朱某3和李某7支付给其31.5万元服务费，工程保证金是20万元一家公司以及90万元的履约保证金由其安排支付，中标后其找朱某3和李某7要回保证金并收取保证金利息。2019年3月18日9时26分至9时33分，胡中琦在公安机关组织下，从12张不同男性正面免冠照片中辨认出徐某某。（2）徐某某的供述和辩解。证明：“寿县2017年涧沟等九个乡镇（农场）高标准农田建设项目”网上发布后，胡中琦问其干不干该项目，其告诉胡中琦想干该项目。2017年10月24日开标之前，其到胡中琦办公室商量对该项目进行围标，其找到安徽宏和建设工程有限公司、安徽宏海园林景观有限公司、安徽华爵投资有限公司公司围标，胡中琦联系40家公司参与围标。投标期间，所有围标公司的投标保证金每家80万以及资质使用费等均由胡中琦统一支付，后期再分摊算账，其承担11家公司的围标费用，剩余32家公司的围标费用由胡中琦承担，如果中标由其施工，净服务费是标的金额的12%。参与围标公司由胡中琦给出下浮点位、投标标的金额等数据，然后公司自己制作标书。开标之后，胡中琦找的两个公司中了项目的第8、第9标段，第8标段是万华水利工程有限公司中标的，第9标段中标公司其记不清了，两个标段都由其实际承建。后其把10家公司（因其找的一家公司废标，所以承担10家公司费用）的资质使用费、保证金利息和两中标标段的履约保证金，通过其尾号2718的银行卡转账至胡中琦尾号1688的银行卡中。（3）吴某的供述和辩解。证明：2013年4月份至2018年其担任淮南市首想投标咨询工程有限公司合肥分公司负责人。胡中琦让其找几个公司投“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”的标，其联系郑某某帮其找几家符合资质的公司，郑某某找了江西中捷工程建设有限公司、江西赣基集团工程有限公司，合肥江河建筑有限公司也有可能是其找的，其就让郑某某将公司给其用于投标。技术标由投标公司自己制作，商务标是胡中琦定好投标价格，由淮南首想公司造价部负责制作。保证金是胡中琦按照文件要求出。张李乡项目是江西中捷公司中标的的，实际承建的是朱某3。淮南首想公司帮助其他公司投标分两种情况，一种是胡中琦从网上看到工程后，直接安排人找符合资质的公司投标，中标后把工程卖给其他公司干；第二种情况是某公司想干某工程，但该公司资质不合格或者中标概率小，胡中琦安排人找符合资质的多家公司投标，提高中标概率，中标后胡中琦从中获得好处费。参与围标公司的资质使用费、出场费、制作标书费都是胡中琦安排人从胡某5的建设银行账户直接支付给郑某某的个人账户的，通常每家公司5000-10000元之间。投标的保证金都是胡中琦统一安排的，具体过程其不清楚。2019年5月24日16时34分至16时50分，吴某在公安机关组织下，从12张不同男性正面免冠照片中辨认出郑某某。（4）郑某某的供述和辩解。证明：2016年下半年，吴某找其帮他投“寿县2016年中央专项彩票公益金支持贫困革命老区张李乡小型公益设施建设项目”，其找了江西中捷工程建设有限公司、江西赣基集团工程有限公司帮他围标。技术标由投标公司自己制作，商务标是淮南首想公司造价部负责制作。投标的保证金是每家公司20万元，由胡中琦负责安排打到三家公司基本账户上。资质使用费等费用15000元由胡某5的账户转到其中国银行62×××88的账户里。2019年7月23日18时45分至19时00分，郑某某在公安机关组织下，从12张不同男性正面免冠照片中辨认出沈国平。针对各被告人及其辩护人提出的辩解辩护意见，本院根据查明的事实、证据，结合法律规定，综合评述如下：关于被告人胡中琦提出的其没有要骗被害人钱财的想法，被害人转给其的钱是其先转给被害人的、是被害人还其的，其和被害人之间是正常的民间借贷纠纷，行为不构成诈骗罪，以及胡中琦的两位辩护人提出胡中琦没有非法占有目的辩解辩护意见。经查，首先，胡中琦的供述称其在2015年底就已经资不抵债，其借的钱大部分用来还借款人的借款、利息、公司的日常支出。同时，胡某5等公司员工的证言亦证明2017年淮南首想公司基本就没有投标业务了，在这种情况下，胡中琦仍虚构投标建设工程需要交纳保证金的事实继续对外借款，并用来偿还之前的借款及高额利息，其行为符合“明知没有归还能力而大量骗取资金”的情形，可以认定其具有非法占有的目的。其次，胡中琦辩解被害人转给其的钱是被害人还其的钱，但该辩解理由与其在侦查机关的供述相矛盾，且明显不符合常理。胡中琦在侦查机关供述称，其没有虚构事实，其向被害人借钱就是用来打保证金的；而且，如果是被害人还其钱，其根本没必要给被害人签订《保证金借款协议》和《借据》。故此节辩解辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。关于胡中琦辩称其没有参与串通投标，其只是提供服务，借钱给投标公司的辩解意见。经查，胡中琦的供述、同案犯吴某、徐某某、郑某某的供述、证人胡某5、史某等证人证言均能证明，在两次串通投标过程，胡中琦不仅安排人找公司参与围标，而且参与投标公司的商务标是由胡中琦安排专业人员制作，以控制投标报价及下浮点位，增加中标机率。胡中琦虽当庭翻供，但没能提出证据或作出合理解释。故此节辩解意见，缺乏证据支持，且与查明事实不符，本院不予采纳。关于胡中琦的两位辩护人胡瑾、樊福敏提出胡中琦没有虚构事实，确实在做工程投标生意的辩护意见，经查：在公诉机关所指控的胡中琦的犯罪事实中，没有证据证明胡中琦确实参与了《保证金借款协议》上记载的工程的投标，相反，对于部分事实，如：潘某2被诈骗的事实，涉案工程核查明细和情况说明却能证明胡中琦没有参与《保证金借款协议》上记载的工程投标；并且，胡中琦供述认可借来的钱大部分没有用于工程投标，而是被其用来还之前的借款和利息了。故此节辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。关于胡中琦的两辩护人提出公诉机关指控的犯罪数额错误的辩护意见，经查：公诉机关指控的犯罪数额是根据被害人的报案、胡中琦与被害人签订的《保证金借款协议》和《借据》、涉案银行账户交易流水，并结合审计报告而认定，而且本案72起诈骗犯罪事实中，绝大部分有《保证金借款协议》和《借据》，少部分没有《保证金借款协议》和《借据》的，被害人也提供了胡中琦签订的《还款协议书》或作出合理说明，故公诉机关指控的犯罪数额均有充分证据支持，应予确认。辩护人虽提出此意见，但没有提供相应证据指明具体哪一笔犯罪事实的数额存在错误，以及正确的数额应该是多少。而利息应从犯罪数额中扣除的意见亦缺乏法律依据。故此节辩护意见缺少证据支持和法律依据，本院不予采纳。关于胡中琦的辩护人胡瑾提出审计报告不能作为证据使用的辩护意见，经查：审计报告是审计部门受侦查机关委托依法作出，审计部门及审计人员具有相应的资质，审计程序合法，审计依据明确，符合刑事案件证据“三性”，且经法庭举证、质证，可以做为定案证据。辩护人称审计报告是在没有委托的情况下作出，与事实不符，鉴定聘请书上用的虽是“鉴定”字样，但这只是用词不规范，并不影响对委托内容的理解。故此节辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。关于胡中琦辩护人樊福敏提出胡中琦检举他人犯罪线索，构成重大立功的辩护意见，经查：胡中琦所检举段铁章受贿犯罪线索，属于与本人行贿有关的犯罪事实，依法不能认定构成立功，故此节辩护意见与法律规定相悖，本院不予采纳。关于胡中琦辩护人胡瑾提出胡中琦在串通投标罪中构成自首的辩护意见，经查：胡中琦当庭对串通投标的犯罪事实予以否认。对于胡中琦涉嫌串通投标的犯罪事实，无论是侦查机关在工作中发现，还是其主动交待，由于其不能如实供述犯罪事实，不符合自首的规定，不构成自首。故此节意见与法律规定相悖，本院不予采纳。关于董前俊及其辩护人提出董前俊只是提供账户给胡中琦使用，不知道胡中琦资不抵债、资金链断裂，没有明知胡中琦犯罪而提供帮助，与胡中琦不构成诈骗罪共犯的辩解辩护意见，经查：董前俊的供述称，其之所以提供公司和个人账户给胡中琦使用的原因，是一方面想增加公司账户的流水量，另一方面好方便其向胡中琦借钱，还有胡中琦曾帮助其公司发展，其对胡中琦有感恩之心。之后董前俊虽发现胡中琦借用其账户转账存在异常，且可能未按借款用途使用，但以此认定董前俊明知胡中琦在实施诈骗犯罪，且与其共谋的证据不充分。董前俊发现胡中琦用其账户转账的资金流水出现异常，且明知所转资金并未按注明的用途使用，此时，其应当知道胡中琦用其账户所转资金可能是通过犯罪获得，仍提供账户供胡中琦使用，行为符合掩饰隐瞒犯罪所得罪的犯罪构成要件，应构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。故公诉机关关于董前俊的行为构成诈骗罪的指控不能成立，本院不予确认。董前俊及辩护人认为董前俊的行为不构成诈骗罪的意见成立，本院予以采纳。关于董前俊的辩护人提出董前俊是被电话传唤到案，应当认定自首的辩护意见，经查，董前俊经公安机关电话通知到案，且到案后能够如实供述主要犯罪事实，依法构成自首。故此节辩护意见与查明事实相符，于法有据，本院予以采纳。关于徐某某的辩护人提出徐某某具有自首情节、真诚悔罪、自愿认罪认罚，请求对徐某某判处拘役并宣告缓刑的辩护意见，经查：徐某某主动投案，且能够如实供述全部犯罪事实，行为构成自首；徐某某在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书，自愿认罪认罚；审理期间，徐某某积极缴纳罚金，有悔罪表现；司法机关的调查评估意见证实徐某某符合社区矫正条件。综上，辩护人的意见能够成立，本院予以采纳。关于吴某的辩护人提出吴某具有自首情节，系从犯，主观恶性较小、真诚悔罪、自愿认罪认罚，请求对吴某从轻处罚的辩护意见，经查：2019年5月23日，侦查人员在讯问胡中琦时发现吴某亦涉嫌参与串通投标，同日，侦查人员电话通知吴某于次日到侦查机关接受讯问，同年5月24日，吴某到案后的第一份讯问笔录中未如实供述其在胡中琦安排下找公司参与围标的犯罪事实，之后，其虽如实供述，但已丧失了认定自首的条件，故其行为不构成自首；吴某受胡中琦安排找公司参与围标，在串通投标共同犯罪中，起次要和辅助作用，是从犯；吴某在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书，自愿认罪认罚；且缴纳部分罚金，有悔罪表现。司法机关的调查评估意见证实吴某符合社区矫正条件。综上，辩护人除关于自首的意见不能成立外，其余辩护意见均与查明事实相符，且于法有据，本院予以采纳。关于郑某某的辩护人提出郑某某系从犯、具有自首情节、真诚悔罪、签署认罪认罚具结书、系初犯、主观恶性不深、社会危害性较小，请求法庭采纳公诉机关对郑某某量刑建议的辩护意见，经查：郑某某系受吴犯委托帮忙寻找公司参与围标，其在共同犯罪中起次要和辅助作用，是从犯；郑某某系被电话通知到案，且能如实供述全部犯罪事实，依法构成自首；郑某某自愿认罪认罚，在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书；积极缴纳罚金，有悔罪表现，又系初犯；司法机关的调查评估意见书证实郑某某符合社区矫正条件。综上，辩护人的辩护意见与查明事实相符，且有法律依据，本院予以采纳。本院认为，被告人胡中琦以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，以借款的名义，骗取多名被害人资金共计57464.8267万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人董前俊明知胡中琦利用其提供的账户所转款项可能是犯罪所得，仍继续提供账户给胡中琦使用，供胡中琦转移犯罪所得，且属情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人胡中琦分别伙同被告人徐某某、吴某、郑某某采取找多家公司参与围标、并由胡中琦统一制定各参与围标的投标公司投标报价的方式串通投标，破坏市场经济公平竞争秩序、损害招标人及其他投标人的利益，情节严重，四被告人均已构成串通投标罪。胡中琦一人犯数罪，应数罪并罚。胡中琦在与吴某、郑某某共同串通投标中，起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；吴某、郑某某是从犯，依法应从轻处罚。胡中琦在与徐某某共同串通投标中，徐某某是犯意提起者，胡中琦是积极参加者，二人作用相当，不宜区分主从犯。董前俊、郑某某、徐某某有自首情节，依法可从轻处罚；吴某有坦白情节，依法亦可从轻处罚。徐某某、吴某、郑某某自愿认罪认罚，全额或者部分缴纳罚金，可酌情从轻处罚，根据三被告人的犯罪情节、认罪、悔罪表现，结合社区评估意见，可对三被告人适用缓刑。案经本院审判委员会讨论决定，对胡中琦依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十三条第一款、第五十七条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十六条第一款（三）项；对董前俊依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款（一）项、第十条第二款、《最高人民法院关于执行的解释》第二百四十一条第一款（二）项；对吴某依照《中华人民共和国刑法》第二百二十三条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十六条第一款（三）项之规定；对郑某某依照《中华人民共和国刑法》第二百二十三条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十六条第一款（三）项之规定；对徐某某依照《中华人民共和国刑法》第二百二十三条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十六条第一款（三）项之规定，判决如下：一、被告人胡中琦犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯串通投标罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、被告人董前俊犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月5日起至2023年6月4日止。）三、被告人吴某犯串通投标罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人郑某某犯串通投标罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、被告人徐某某犯串通投标罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）六、对各被告人的违法所得予以追缴。已经扣押在案的被告人的财物，由扣押机关依法处理；未追缴到案的违法所得继续追缴返还给本案被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 肖 丽审判员 张玉蓉审判员 范志勇二〇二〇年十二月十六日法官助理赵森书记员孙清附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百二十三条投标人相互串通投标报价，损害招标人或者其他投标人利益，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。投标人与招标人串通投标，损害国家、集体、公民的合法利益的，依照前款的规定处罚。第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、真辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额在十万元以上的；（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、救济款物，价值总额达到五万元以上的；（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重影响司法机关对上游犯罪予以追究的。第十条第二款明知是犯罪所得及其产生的收益而采取窝藏、转移、收购、代为销售以外的方法，如居间介绍买卖，收受，持有，使用，加工，提供资金账户，协助将财物转换为现金、金融票据、有价证券，协助将资金转移、汇往境外等，应当认定为刑法第三百一十二条规定的“其他方法”。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十六条投标人相互串通投标报价，或者投标人与招标人串通投标，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）损害招标人、投标人或者国家、集体、公民的合法利益，造成直接经济损失数额在五十万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的；（三）中标项目金额在二百万元以上的；（四）采取威胁、欺骗或者贿赂等非法手段的；（五）虽未达到上述数额标准，但两内因串通投标，受过行政处罚二次以上的，又串通投标的；（六）其他情节严重的情形。《最高人民法院关于执行的解释》第二百四十一条第一款对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：……（二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决；……