河南省舞钢市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0481刑初149号公诉机关河南省舞钢市人民检察院。被告人王恒，曾用名王随绪，男，1974年2月27日出生，汉族，硕士研究生毕业，舞钢市大业投资担保有限公司法人代表，户籍所在地河南省郑州市金水区，住江苏省苏州市。因犯集资诈骗罪，于2018年12月28日被江苏省中级人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。因发现漏罪，于2019年10月30日从江苏省镇江监狱解回。指定辩护人李**辉，河南广宏律师事务所律师。河南省舞钢市人民检察院以舞检一部刑诉【2020】10号起诉书指控被告人王恒犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。舞钢市人民检察院指派检察员柯新颖出庭支持公诉。王恒及其指定辩护人李**辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省舞钢市人民检察院指控：2014年1月至2016年2月，被告人王恒在未经国家有关部门批准情况下，以舞钢市大业投资担保有限公司名义在舞钢市招募业务员，以支付高额利息等为诱惑，承诺到期还本付息，通过口口相传、以人传人、在社会上打广告等方式或者途径进行宣传，向不特定人员吸收公众存款。经河南省世纪联合会计事务所鉴定，舞钢市大业投资担保有限公司累计非法吸收公众存款金额（包括转存）75853.842万元，扣除转存后吸收公众存款金额42420.032万元，集资群众5694人；已退还存款71014.638万元，已支付收益3002.559万元，未兑付存款4839.204万元，往息抵本后尚余1836.645万元未予兑付。其中：普通存款累计金额55006.842万元，扣除转存后吸收存款金额31766.032万元，集资群众5394人，已退还存款51350.128万元，已支付收益2344.238万元，未兑付存款3656.714万元，往息抵本后尚余1312.476万元未予兑付。短拆存款累计金额20847万元，扣除转存吸收存款金额10654万元，集资群众300人，已退还存款19664.510万元，已支付收益658.321万元，未兑付存款1182.490万元，往息抵本后尚余524.169万元未予兑付。公诉机关当庭出示了有关书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关依据上述事实、证据，认为被告人王恒的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪，请求依法惩处。被告人王恒对起诉书指控的罪名无异议，当庭提出以下辩护意见：1、公诉机关指控的时间与事实严重不符，我在舞钢的公司于2012年就停了，舞钢大业公司吸收公众存款发生在2012年以前；2、我在江苏被刑拘时江苏警方曾提出并案处理，但舞钢并未采取并案处理；3、关于吸收公众存款的额度，舞钢清查小组统计的数额是一亿多，指控的七亿多我认为存在重复计算，另外短拆当时是和郑州公司联合进行的，不应当认定为吸收公众存款；4、在2012年事发后，我积极配合舞钢市政府对储户进行兑付，我集资的款项并未进行非法活动，只是用于正常的投资经营，剩余的款项我也会用现有的固定资产进行积极兑付。希望法庭予以考虑，从轻处罚。被告人王恒的辩护人对起诉书指控罪名无异议，关于量刑提出以下辩护意见：1、王恒如实供述罪行，系坦白，酌情从轻处罚；2、吸收的存款主要用于正常生产经营活动，并未用于非法活动和个人挥霍，并且出借给一些公司和个人的款项后期追回后可偿还储户未兑付的款项；3、对查封王恒控制公司名下的土地使用权，依法拍卖后可以兑付完毕储户的未兑付款项，综上，建议对其从轻处罚。经审理查明：2009年至2016年期间，被告人王恒在未经国家有关部门批准的情况下，以舞钢市大业投资担保有限公司名义在舞钢市招募业务员，以支付高额利息等为诱惑，承诺到期还本付息，通过口口相传、以人传人、在社会上打广告等方式或者途径进行宣传，向不特定人员吸收公众存款。经河南省世纪联合会计事务所鉴定，舞钢市大业投资担保有限公司累计非法吸收公众存款金额75853.842万元，去重后吸收存款本金42420.032万元，集资群众5694人，已退还存款71014.638万元，已支付收益3002.559万元，未兑付存款4839.204万元，往息抵本后尚余1836.645万元未予兑付。其中：普通存款累计金额55006.842万元，去重后吸收存款本金31766.032万元，集资群众5394人，已退还存款51350.128万元，已支付收益2344.238万元，未兑付存款3656.714万元，往息抵本后尚余1312.476万元未予兑付。短拆存款累计金额20847万元，去重后吸收存款本金10654万元，集资群众300人，已退还存款19664.51万元，已支付收益658.321万元，未兑付存款1182.49万元，往息抵本后尚余524.169万元未予兑付。另查明，本案查封在案财产为联播食品股份有限公司（法人代表王恒）位于河南省确山县产业聚集区联播科技园的确国用（2013）字第**、确国用（2013）字第720148号、确国用（2013）字第720148号、确国用（2013）字第720148号四块土地，实际控制人为王恒，查封状态为轮候查封。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1.书证（1）户籍证明、前科查询证明、在逃人员登记信息表，证实被告人王恒作案时已达到刑事责任年龄，因本案于2016年2月26日被网上追逃。（2）江苏省苏州市中级人民法院（2017）苏05刑初110号刑事判决书，证实王恒因犯集资诈骗罪于2018年12月28日被江苏省中级人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；江苏省高级人民法院（2019）苏刑终46号刑事裁定书，证实江苏省高级人民法院于2019年6月21日裁定驳回上诉，维持原判。（3）大业投资担保有限公司宣传单复印件4张，证实大业投资担保有限公司通过打广告在社会上进行宣传。（4）郑州联播投资管理有限公司舞钢大业分公司私营企业基本注册信息查询单、营业执照复印件，证实郑州联播投资管理有限公司舞钢大业分公司于2010年2月8日成立，法定代表人为葛某。该公司经营范围为企业营销策划，无融资、借贷等业务。（5）舞钢市大业投资担保有限公司企业基本信息查询单、营业执照复印件、验资报告，证实舞钢市大业投资担保有限公司于2011年1月5日成立，法定代表人为王恒，注册资本1000万元。该公司经营范围为担保、投资、咨询服务，无融资、借贷等业务。（6）渤海财产保险股份有限公司焦作中心支公司营业执照、借款合同，证实渤海财产保险股份有限公司焦作中心支公司负责人为陈青海，陈青海于2010年11月3日向王作绪借1000万元由河南大业投资担保有限公司、河南威客怀药科技开发有限公司为保证人。（7）漯河市海纳新能源科技有限公司营业执照、河南省海奥通新能源科技有限公司借据，证实漯河市海纳新能源科技有限公司法定代表人为张启生，经营电动汽车电池、零部件的研发及技术转让。河南省海奥通新能源科技有限公司于2010年11月18日向王作绪借4500万元，由漯河市海纳新能源科技有限公司作为保证人。（8）舞钢市大业投资担保有限公司资格认定材料，证实舞钢市大业投资担保有限公司法定代表人为王恒，执行董事兼经理为王作绪，监事为范某。（9）大业投资户业务员统计核准明细表，证实大业投资担保公司投资户及业务员情况。（10）大业按照10%本金支付名单，证实2014年8月16日大业公司按照10%本金支付情况。（11）查封决定书复印件一份、协助查封通知书复印件一份，证实确山县国土资源局协助舞钢市公安局将联播食品股份有限公司（法人代表王恒）位于河南）位于河南省确山县产业聚集区联播科技园确国用（2013）字第**2013）字第7700149号、确国用（2013）字第77001265-1号、确国用（2013）字第77001265-2号四块土地轮候查封。（12）舞钢市博雅广告有限公司承揽合同复印件5份、记账凭证及发票复印件15份，证实舞钢市大业投资担保公司通过广告公司、电视台、邮政报亭向社会上投放广告对公司业务进行宣传。（13）发、破案经过，证实被告人王恒因涉嫌舞钢市大业投资担保有限公司非法吸收公众存款一案后逃匿，2016年4月8日，舞钢市公安局对其采取刑事拘留措施并上网追逃，2016年11月底，王恒因涉嫌非法吸收公众存款，在深圳市被苏州市公安机关会同当地公安机关抓获。2018年12月28日，王恒因犯集资诈骗罪被江苏省中级人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。后王恒上诉，2019年6月21日，江苏省高级人民法院维持原判，投牢江苏省镇江监狱服刑。2019年10月30日，王恒被舞钢市公安局解回，现羁押于舞钢市看守所。2.证人证言（1）证人毛某证言，证明舞钢市大业投资担保有限公司通过招募业务员，以高息为诱饵，非法吸收公众存款。（2）证人范某、郭某证言，证实舞钢市大业投资担保有限公司向社会公众非法吸收资金的事实。（3）证人葛某证言，证明投资者都是社会上的普通民众，其公司没有对投资者的身份进行限定，很多老百姓都是看了公司的宣传主动和公司的信息员联系，或者主动到公司来投资的。（4）证人贾某1证言，证明业务员每次介绍别人把钱存到大业公司都有佣金提成，这些钱还是投资信息部就会统计出来，由财务室报给张晓沛，等张晓沛他们审核把钱打过来后，我和李晓荟就把佣金发给业务员了。（5）证人张某证言，证明大业公司是一个投资担保公司，老板是王恒。业务员的工作内容主要是发展投资户，找自己身边的亲戚、朋友或者认识的人告诉他们大业公司是正规的投资公司，在大业公司存钱高利息、零风险，利率有一分至一分五。（6）证人贾某2证言，证明武发青、张晓沛、陈自斌、梁彦贞等证人证言与上述证言雷同，证实舞钢大业投资担保公司通过在社会上发布广告、口口相传的方式向不特定人群非法吸收公众存款的事实。（7）证人刘某证言，证明舞钢市博雅广告有限公司和舞钢市大业投资担保有限公司签订广告合同，在舞钢市区内悬挂广告牌。3.被告人王恒的供述与辩解，证明舞钢市大业投资担保公司没有取得金融性经营许可证，通过在社会上打广告、发放宣传单、业务员口口相传的方式许以高息向社会公众非法吸收资金。所吸收资金被王恒用于投资建厂和对外借款。4.鉴定意见河南世纪联合会计师事务所司法出具的司法案件鉴定意见书，证明舞钢市大业投资担保有限公司累计非法吸收公众存款金额75853.842万元，去重后吸收公众存款本金42420.032万元，集资群众5694人；已退还存款71014.638万元，已支付收益3002.559万元，未兑付存款4839.204万元，往息抵本后尚余1836.645万元未予兑付。其中：普通存款累计金额55006.842万元，去重后吸收存款金额31766.032万元，集资群众5394人，已退还存款51350.128万元，已支付收益2344.238万元，未兑付存款3656.714万元，往息抵本后尚余1312.476万元未予兑付。短拆存款累计金额20847万元，去重后吸收存款本金10654万元，集资群众300人，已退还存款19664.510万元，已支付收益658.321万元，未兑付存款1182.490万元，往息抵本后尚余524.169万元未予兑付。本院认为，被告人王恒未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪。舞钢市人民检察院指控王恒犯非法吸收公众存款罪罪名成立，本院予以支持。关于被告人王恒提出的吸收公众存款时间发生在2012年以前的辩护意见，经查，其吸收公众存款时间自2009年起；关于王恒提出的指控数额七亿多存在重复及短拆不应当认定为非法吸收公众存款的数额的辩护意见，经查，河南世纪联合会计师事务所司法出具的司法案件鉴定意见书对涉案数额、涉及人数有明确认定，其中短拆涉及集资群众共300人，且为不特定对象，该部分符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对该项辩称本院不予采信。关于王恒的辩护人提出的王恒构成坦白的辩护意见，本院予以采信，可以对其从轻处罚。王恒在原判集资诈骗罪的刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有本案所涉犯罪没有判决，应当对本案新发现的犯罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚依法合并，决定执行的刑罚。综上，根据被告人王恒的犯罪性质、情节、社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，第六十九条第一款、第三款，第七十条之规定，判决如下：一、被告人王恒犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元，与原判集资诈骗罪无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，两罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、对轮候查封在案的联播食品股份有限公司位于河南省确山县产业聚集区联播科技园的确国用（2013）字第7720148号、确国用（2013）字第7700149号、确国用（2013）字第77001265-1号、确国用（2013）字第77001265-2号四块土地予以追缴，依法折价、拍卖、变卖所得价款返还投资人；对剩余未追回的涉案非吸资金继续追缴，返还投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李伟军审 判 员  黄 璜人民陪审员  杨静霞二〇二〇年十二月三日书 记 员  李云鹏附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条第一款、第三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。