辽宁省鞍山市中级人民法院刑 事 判 决 书(2020)辽03刑初72号公诉机关辽宁省鞍山市人民检察院。被告人于丽，女，1985年11月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地辽宁省沈阳市辽中县，现住辽宁省沈阳市沈河区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月26日被取保候审。指定辩护人石长业，辽宁安成律师事务所律师。辽宁省鞍山市人民检察院于2020年11月6日以鞍检刑诉（2020）46号起诉书，指控被告人于丽犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院经审查后于当日立案。依法组成合议庭，于2020年12月16日公开开庭审理了此案。辽宁省鞍山市人民检察院指派员额检察官万威力、助理检察员王琳琳出庭支持公诉，被告人于丽及指定辩护人石长业到庭参加诉讼。现已审理终结。辽宁省鞍山市人民检察院起诉指控：被告人于丽于2019年10月至11月期间,以非法占有为目的，虚构投资沈阳万某物业、批发水果、倒卖猪排生意急需用钱等事实,以借钱给付利息的方式先后骗取被害人冷某人民币250.3万元，骗取被害人王某1人民币344.3万元。公诉机关为上述指控向法庭提供了被害人冷某、王某1的陈述、证人魏某1、于某1、王某2、魏某2、刘某的证言、被告人于丽的供述、案件来源、借据、收条、抵押合同、银行交易明细等证据，认为被告人于丽以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人于丽辩解：公诉机关起诉指控的事实存在，但其在案发后仍积极还款，具有悔罪表现，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见：对起诉指控于丽犯诈骗罪的上诉及罪名，没有异议，但于丽在到案后能主动坦白，案发后仍积极还款，应予从轻处罚。经审理查明：2019年10月至11月期间,被告人于丽虚构投资沈阳万某物业、批发水果、倒卖猪排生意急需用钱，在海关承包打包条等事实，以借钱给付高利息的方式先后骗取被害人冷某人民币250.3万元，骗取被害人王某1人民币344.3万元。案发后，被告人于丽给冷某还款58.7万元，给被害人王某1还款25万元，并在被害人王某1为于丽偿还了其位于沈阳市浑南区房屋贷款后，于丽将该房屋过户给王某1，抵顶于丽欠款100.4万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人冷某陈述：我在西柳市场批发布料。2019年10月4日至2019年11月17日间,我被于丽骗走人民币252.3万元。于丽之前是在沈阳五爱市场卖布的,我们是朋友关系。2019年10月4日于丽说她要投资沈阳万某物业,跟我借75万元,并愿意拿房照做抵押,于丽强行把房照留下后,我给她转账了75万元,她在三、两天后给我转回来25万。10月24日她跟我说她有一个大姐在沈阳八家子批发水果,可以控制物价能挣钱,让我拿钱跟着干,我给于丽转70万元。过二天本金都还给我,还多给我5000元或者1万元的利息。11月初,于丽说联系往北京军区部队卖军被,部队要60万的保证金,让我出20万,我给她拿20万,拿钱后于丽总是找理由，说没办成卖被的事情。10月24日,于丽说她在沈阳海关承包打包条的生意,缺资金,跟我借20万,我也给她转了。10月29日于丽又说她认识的大姐扣墨西哥猪排,又跟我借100万元钱,我给拿了。于丽骗取了我的信任以后,频繁跟我借钱，有10万、20万、40万、70万,最多一次性跟我借200万,短短一个月时间,于丽陆续从我这诈骗300多万。2019年11月22日于丽转给我43万后,我们对账于丽欠我252.3万。11月24日她还要借款300万,但她填写的房产证号码和房屋信息都是假的,被出借人发现了,我才知道她之前给我留的是假房照。当天被我拆穿,于丽假装晕倒,我给她丈夫打电话,魏某1来把她接走了。我和我对象还有我母亲也跟着去沈阳,次日下午5、6点钟,于丽跟我来西柳,我直接把于丽拉到西柳分局报案了。11月中旬,我给于丽的投资没给我转回来,我跟于丽要了林某的电话,我给林某打电话,让她给我打钱,林某说清一下库存就还我钱,让我放心,还说她有两个房子,抵押能贷400万。林某电话是136××******，我没有见过于丽的北京大哥。我怀疑于丽诈骗钱财,天天找于丽要,于丽就说钱在扣水果的林某那,有一个自称是林某的女的还给我打过电话。还有一次,林某打电话说钱在北京大哥那,等钱倒出来就还于丽,于丽就有钱还我了。在林某给我打电话之后,我还接到自称北京大哥的电话,说让我放心,于丽有钱,欠我这点钱能给上。我从于丽处获取利息和收益21万。于丽诈骗我人民币250.3万元,被海城市公安局取保候审后,于丽和魏某1在今年2月份、3月份、5月份和6月份这四个月每月还我5万元钱,是用魏某1的银行卡给我汇的款。7月还我2、3万块钱一共还我58.7万元，我现在实际损失191.6万元。于丽通过我认识王某1,诈骗王某1365万。于丽有一套房子做价100万，过户到王某1名下，算还王某1的钱。2、被害人王某1陈述：我是通过冷某认识的于丽。2019年10月9号下午2、3点钟,冷某给我打电话说他表妹要用点钱,让我帮忙,晚上冷某给我打电话说她和她小妹开车到我家小区院里了。我在冷某车里第一次见到于丽,冷某说于丽做生意用点钱倒一下,就用一个月最多两个月,我问他用多少钱,冷某和于丽说100万元,月利2分,我当时不想借,说没有抵押我不能借。于丽拿出一个房照说抵押给我,冷某说芬姐你放心,一会打条我当担保人，这钱于丽不还你，我都还你。在车里我和于丽做的借条,冷某签的担保人,第二天冷某在场时给于丽汇的100万元。2019年10月24号早上9点左右,冷某给我打电话说于丽做水果生意缺20万元，向我倒钱,就2-3天,我说行,于丽给我打电话说他大姐在沈阳八家子扣水果，要扣货需20万元，就用2-3天,还说冷某给他拿30万元，随后我用手机银行给于丽转了20万元,当天下午于丽给我转回来20.5万元。过一会于丽又给我打电话说大姐扣货缺点钱,最少得100万元,我问她拿多少,她说用30万元,我瞅于丽挺准成，就用手机银行给她转了30万元,于丽给我转回来30.5万元。于丽几乎天天给倒钱,冷某也总帮于丽借钱,最多一次我给她转100万元，过3-5天给我转回来105万元。11月21号我和于丽对的账，她欠我365万元。2019年11月26号我接到西柳分局电话，说冷某告于丽诈骗，冷某说于丽给她骗了,于丽什么生意都没有,给他房照是假的。我回来就来西柳分局了，我一共给于丽转过大约700万元,她转给我300多万元,还欠我350万元左右。于丽被取保候审之前,我实际损失344.3万元。在取保候审期间,她又还我25万元。于丽还把她名下位于沈阳市浑南区.82平的房子过户到我名下,顶账100.4万元,现在还欠我218.9万元。3、证人魏某1证言证实：我和于丽是夫妻关系。我认识金某和冷某，于丽和他们关系走的很近。我听说冷某报案说于丽骗她钱了。2017年有一个女的来我家，于丽说叫林姐，不知道是不是林某。于丽跟沈阳海关签订的不是供货合同，是一张50万元保证金收据，A4纸打印的，现在放在我哥魏某2家里。押金条后来于丽取走了，什么时间取走，怎么处理不知道。海关的事是于丽联系的，他说往沈阳海关供货，保证金是因为如果供货质量有问题就从保证金里扣钱。我没去过，具体的我不知道。我没和冷某说过沈阳海关供货的事，于丽诈骗人钱财后，我才知道的冷某和王某1，之前不认识。4、证人于某2证言证实：于丽是我大姐，2019年11月，具体时间记不住了，我姐给我打电话，让我冒充一个人帮她撒谎，我说不行，我不会说话，但是于丽总让我帮忙，我就答应了。于丽让我冒充一个卖水果的叫林某，现在水果压在手里，等水果卖了就能还钱。第一次说完不长时间，于丽又给我打电话，还让我给小赫打，说水果积压没卖出去，等水果卖了就给小赫打钱。当时我在天津打工，于丽是否还钱我不知道。我说的这些话都是于丽教我的，于丽说没事。我当时没想太多就帮她了。我冒充林某使用的手机号码是136××××****，微信账号14×××60，昵称失忆。5、证人王某2证言证实：2019年底于丽找到我说他欠人点钱，现在还不上，让我打电话给一个大嫂，说于丽的钱现在做生意压着了，等生意好了，过几天就能还上，于丽找我帮忙我就答应了。过了不长时间于丽又来找我，还让我给大嫂打电话，说钱都压货上了，等钱收回来就还大嫂。于丽每次都让我以于丽大哥的身份打电话，而且用于丽的电话跟大嫂说。后来有一次于丽的老公说于丽在海城犯病了，求我帮忙出车。去海城市医院接于丽回家，我看见所谓的大嫂了，就见了一次。大嫂说于丽欠她200多万元，我听后才知道于丽欠这么多钱。之后于丽又找我给大嫂打电话，我就没答应。说话内容是于丽教我的。6、证人魏某2证言证实：魏某1是我亲弟弟，于丽是我弟媳妇。2019年魏某1拿过一份海关的抵押证明，是一张50万元保证金，说是海关打包条的生意。魏某1和于丽欠我家钱，我媳妇找他要钱，魏某1说他有钱，他在海关包了一个生意，有50万元保证金，等钱回来就还我。他把收据和保证放在我这里，两、三天就拿走了。是魏某1拿来的，也是他拿走的。7、证人刘某证言：我是沈阳市金桥小额贷款公司的业务主任，我们有一个客户叫于丽。2017年12月26日她用本人名下位于沈阳市浑南区产抵押贷款40万元。2019年12月23日还完钱，把房产证拿走的。抵押时于丽拿了房产证、身份证，我们有正规的文书合同。我们拿着房产证到房产局查验，确认是真的房产证，之后给他做的贷款。我们还钱记录里显示是一个叫王某1的人替她还的钱。8、被告人于丽供述：我跟金某、冷某夫妻俩一起来的西柳分局,我现在还欠他们人民币252万,我骗他们钱了。2019年10月初,我给冷某打电话我说我要包沈阳浑南万某一个小区的物业缺50万元,冷某给我工行卡汇了75万元,过几天我分几次给冷某返了25万元,50万元我没用来包沈阳浑南万某小区物业,我留着自己用了。期间，我给她打电话说沈阳八家子水果市场的林某和我关系好,咱俩把钱压林姐那扣货挣钱给咱俩分红,随后我把我微信里卖水果的好友发的关于水果进货的朋友圈小视频转发给冷某，冷某给我汇的钱,汇多少钱记不住。同一时间我给冷某打电话说海关打包条这笔货差20万元,我没说哪个海关的打包条，冷某就给我汇钱了。我告诉冷某我有个做军被的买卖,要跟她合伙,需要疏通关系,让冷某拿20万。之后我又告诉冷某有倒卖水果的生意,我跟冷某借钱,冷某给我转账具体多少钱,我记不住了,过几天我把本金及利息还给了冷某。之后再借钱,她给我转账,我收到钱后放在我的银行卡里,过几天我再把本金用转账方式还给冷某,再多给她点利息。我还跟冷某说，我在沈阳海关承包打包条生意,跟冷某借20万块钱,没有还,也没有给利息。我没有做军被生意,倒卖水果和承包沈阳海关打包条的生意，我是骗冷某的，利息钱是我自己的。她没有提利息,每次都是我主动给的,借钱时我也没说给利息。我以我包沈阳浑南万某物业、合伙在沈阳八家子水果摊做生意、海关打包条、还有倒腾军被等名义一共从冷某那拿了300来万元,还了她48万元,还剩252万元。今年10月份我通过冷某介绍，分四、五次还从王某1拿过365万元。第一个100万元我答应给王某12分钱利息,每次还她钱时都多转个几千元钱当利息,具体我记不住了。2019年11月20来号我和冷某对账时，我还欠他300万元,11月23号左右我还她48万元的钱。我跟冷某和王某1平时通过打电话和微信联系。我有两张中国农业银行的银行卡,尾号7717和0413，有建设银行卡尾号是2647,两个月之前销户了，有广发银行尾号9167信用卡,欠2000多块钱,有建设银行尾号4849信用卡,现在不用了,有光大银行卡尾号1785信用卡,欠六、七万块钱，我之前还有平安银行、中信银行的信用卡已经不用了，有一个兴业银行尾号6103信用卡正在使用，有一个新的建设银行储蓄卡尾号330，我有一张交通银行信用卡尾号3539,已经过期。我诈骗冷某人民币250.3万元,诈骗王某1人民币共计365万元整,合计人民币615.3万元。钱都被我转账给苏某、潘某、占德福,还有对公账户的飞信科技有限公司和邯郸市冠齐建材销售公司，是小亮让我转的。我没有账单,但有银行转账记录。我跟小亮是朋友关系,他真名叫什么我不知道。2017年我跟小亮又见面了,他说让我把手里的钱放他那,他给我高额的利息。我用的尾号0413农业银行卡转账，小亮的银行账户信息记不住，他会给我利息1万或者2万元。小亮的手机号码我不知道,他给我一个微信账号,密码也是他设置的,他让我用那个微信账号联系,他家在哪我也不知道。2019年11月25日我被西柳分局取保候审后就联系不上小亮了。每次都是小亮主动联系我的,他现在欠我大约1000万元吧。2019年的11月23日在冷某家,冷某跟我要钱,刚好小亮给我转账43万元,我还给冷某了，这是小亮最后一次给我转账。我们之间聊天记录的那个手机没有了,我洗衣服的时候手机洗坏了。我从冷某和王某1那骗来的钱借给小亮,小亮给我高额利息,我自己留点,剩下的给王某1和冷某。我丈夫魏某1对我给小亮汇款的事情不知情。2019年11月份,我在冷某家犯病了,魏某1和王某3来接我,王某3知道我欠冷某钱,但具体事情不知道,王某3没见过王某1。为了得到冷某信任,我给冷某留一个167平的不动产权证,我是产权人,但这个产权证是假的，真的房照我在2018年就抵押给沈阳市北站附近的金桥小额贷款公司了。我丈夫魏某1不知道我诈骗冷某的事情。于某1不认识冷某、王某1。冷某怀疑我,我找到朋友王某3和妹妹于某1冒充扣货的大姐和北京大哥给冷某打电话,让冷某别担心,钱会还她,就想安抚冷某。林某和大哥是我虚构的,没有真人。王某2和于某1对小亮的事情不知情，没有从我这得到钱财好处。在取保期间,我还冷某5万,给王某15万。我把我对象魏某1名下房子,抵押给小额贷款公司贷款38.5万元还给冷某了，我名下保利达江湾城小区房子还欠银行贷款37万余元,王某1偿还37万余元,我那个房产过户给王某1,算是我还钱，这个房产价值150万元,减去银行贷款38左右,加2万的手续费,当时算100余万,具体数额记不住了,这100余万元算是我还王某1的钱。冷某拿40万,把我抵押在金桥小额贷款公司的真房照赎回来。海关供货押金条是50万元面值的，放在魏某1大哥家保险柜里了,拿回来后被我撕毁了。我跟冷某说押金条，是为了安抚她。魏某1不知道我虚构海关50万押金条的事情、做军被生意、供货、跟海关合作做打包条的事情,我跟魏某1关系也不和谐,我做我的事情,他干他的。在我被取保候审之前,魏某1都不知道我找冷某借钱的事。我和魏某1现在没工作，向魏某1他妈要钱。我没参与网络赌博。沈阳浑南的房子是2013年或2014年买的，我和魏某1贷款买的。在取保候审期间我还冷某58.7万元，还欠他191.6万元，还王某1现款25万元及用房子顶账100.4万元，尚欠218.9万元。9、受案登记表、受案回执、立案决定书:2019年11月25日被害人冷某与被告人于丽到海城市公安局西柳公安派出所报案，公安机关于26日受理此案。10、案件来源、到案经过：2019年11月25日20时20分许，冷某带领犯罪嫌疑人于丽到西柳分局报案称2019年10月4日至11月17日期间，于丽多次以向被害人借钱、合伙做买卖为由诈骗冷某人民币250余万元。海城市公安局西柳分局立即开展侦查工作。犯罪嫌疑人于丽主动配合被害人到西柳分局。经讯问，犯罪嫌疑人于丽供认不讳。11、户籍证明:证实犯罪嫌疑人于丽犯罪时已成年。12、借据及收条：于丽向冷某借款人民币250万元整，用于货款周转、水果批发用，利息2分，每月结5万。借款人于丽，2019年11月23日；于丽向冷某借款人民币50万元整，用于物业投资（万某物业）。于当日收到。借款人：于丽，2019年10月3日；向王某1借款人民币100万元整，2019年12月10日还清，利息2份，每月利息2万整（实际写的20000万）。于当日收到。借款人：于丽，担保人：冷某。如果借款人于丽没有能力偿还此款，由担保人还款。2019年10月10日。13、不动产权证：证实犯罪嫌疑人于丽拥有的房屋情况。14、公证书、收据、借据、抵押合同、借款合同：证实于丽及魏某1于2017年12月26日用位于沈阳市浑南二路6-13号房屋抵押向沈阳金融商贸开发区金桥小额贷款有限公司借款人民币40万元。15、协助查询财产通知书及中国农业银行银行卡交易明细、中国工商银行交易明细、中国建设银行交易明细：被告人于丽与被害人王某1、冷某之间的转账情况。于丽与魏某1、孙某、苏某、占得福之间的转账情况。16、房产查询说明：由沈阳市不动产登记中心沈阳市房产档案馆于2020年9月1日出具，证实沈阳市浑南区浑南南二路6-16-2号房产，经不动产统一登记管理平台查询，未查到现实有效的房屋产区登记电子数据记录。17、检测笔录及报告：被告人于丽尿检中冰毒、K粉呈阴性。本院认为，被告人于丽以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为以构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，应予支持。关于被告人于丽及其辩护人提出于丽能够认罪悔罪，并积极退还赃款，具有悔罪表现，依法应予从轻处罚的辩解及辩护意见。经查属实，应予支持。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三十二条、第三十三条、第三十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条《中华人民共和国刑事诉讼法》第之规定，判决如下：一、被告人于丽犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币50万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；指定居所监视居住二日折抵刑期一日。即自2020年12月29日起至2031年6月20日止。罚金于本判决生效后三个月内缴纳。）；二、责令被告人于丽退赔被害人冷某人民币191.6万元，退赔被害人王某1人民币218.9万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨学军审判员  张 薇审判员  陈 姣二〇二〇年十二月二十五日书记员  梁晓婷速录员  张天元