福建省闽侯县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0121刑初597号 公诉机关福建省闽侯县人民检察院。 被告人陈秀莺，女，1957年7月10日出生，汉族，小学文化，无固定职业，户籍住址福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月21日被福州市公安局上街分局刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人汪林、陈文康（实习），北京中银（福州）律师事务所律师。 福建省闽侯县人民检察院以侯检二部刑诉〔2020〕312号起诉书指控被告人陈秀莺犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省闽侯县人民检察院指派检察员张功华出庭支持公诉，被告人陈秀莺及其辩护人汪林、陈文康（实习）到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福建省闽侯县人民检察院指控： 2016年12月至2018年10月，被告人陈秀莺在闽侯县××镇××村××村组××期“互助会”，向社会公众吸收资金计人民币422.106万元， 一期：2016年12月15日起至2018年12月30日止，会费500元，50名参加（不含会头），每月15日、30日各开标一次（无30日的，改为当月最后一天），会员中标后，会头陈秀莺退250元会头费给中标的会员； 二期：2017年02月15日起至2019年05月30日止，会费500元，56名参加（不含会头），每月15日、30日各开标一次（无30日的，改为最后一天），会员中标后，会头陈秀莺退250元会头费给中标的会员； 三期：2017年05月25日起至2019年11月10日止，会费500元，60名参加（不含会头），每月10日、25日各开标一次，会员中标后，会头陈秀莺退250元会头费给中标的会员； 四期：2017年09月05日起至2020年04月05日止，会费500元，63名参加（不含会头）每月的5日、20日各开标一次，会员中标后，会头陈秀莺退250元会头费给中标的会员； 五期：2017年12月20日起至2020年05月05日止，会费500元，58名参加（不含会头），每月5日、20日各开标一次，会员中标后，会头陈秀莺退250元会头费给中标的会员。 2018年10月10日，被告人陈秀莺组织的五期“互助会”均倒会。 经聘请专业机构专项审计，这五期“互助会”造成陈某2、姚某1、陈某3、石某、史某1、卢某、蒋某、胡某、陈某4、陈某5、陈某6、陈某7、姚某2、黄某、陈某8、韩某1、韩某2、江某、施某、陈某9、王某、张某、史某2、陈某10、汪某、刘某、陈某11、杨某、郑某、陈某12、吴某、唐某、陈某13等33名报案被害人的经济损失计人民币90.267万元。 2020年7月20日14时许，被告人陈秀莺在仓山区上渡牡丹花园小区6座401室被公安民警抓获到案。 公诉机关当庭宣读和出示了相关证据，通过举证，公诉机关认为，被告人陈秀莺的行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈秀莺系坦白，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。建议对被告人陈秀莺判处有期徒刑三年一个月，并处罚金。提请本院依法惩处。 被告人陈秀莺对指控的事实和罪名没有异议。 辩护人提出，1、被告人有向基层组织投案自首也算投案自首。2、对指控的损失额有意见，倒会后积极赔偿受害人的损失，受害人人数少，应当在有期徒刑三年以下量刑。 经审理查明： 2016年12月至2018年10月，被告人陈秀莺在闽侯县××镇××村××村组××期，每期“互助会”500元，向社会公众吸收资金计人民币422.106万元： 一期：2016年12月15日起至2018年12月30日止，会费500元，50名参加（不含会头），每月15日、30日各开标一次（无30日的，改为当月最后一天），会员中标后，会头陈秀莺退250元会头费给中标的会员； 二期：2017年02月15日起至2019年05月30日止，会费500元，56名参加（不含会头），每月15日、30日各开标一次（无30日的，改为最后一天），会员中标后，会头陈秀莺退250元会头费给中标的会员； 三期：2017年05月25日起至2019年11月10日止，会费500元，60名参加（不含会头），每月10日、25日各开标一次，会员中标后，会头陈秀莺退250元会头费给中标的会员； 四期：2017年09月05日起至2020年04月05日止，会费500元，63名参加（不含会头）每月的5日、20日各开标一次，会员中标后，会头陈秀莺退250元会头费给中标的会员； 五期：2017年12月20日起至2020年05月05日止，会费500元，58名参加（不含会头），每月5日、20日各开标一次，会员中标后，会头陈秀莺退250元会头费给中标的会员。 2018年10月10日，被告人陈秀莺组织的五期“互助会”均倒会。 经聘请专业机构专项审计，上述五期“互助会”造成陈某2、姚某1、陈某3、石某、史某1、卢某、蒋某、胡某、陈某4、陈某5、陈某6、陈某7、姚某2、黄某、陈某8、韩某1、韩某2、江某、施某、陈某9、王某、张某、史某2、陈某10、汪某、刘某、陈某11、杨某、郑某、陈某12、吴某、唐某、陈某13等33名会员的经济损失计人民币90.267万元。 2020年7月20日14时许，被告人陈秀莺在福州市仓山区××花园小区××座××室被公安民警抓获到案。 另查明，被告人陈秀莺违法所得人民币74250元。 上述事实，被告人在庭审过程中亦无异议，且有户籍证明、会单、到案经过、破获经过、福建弘华会计师事务所有限公司的审计报告；证人陈某1、陈某2、姚某1、陈某3、石某、史某1、卢某、蒋某、胡某、陈某4、陈某5、陈某6、陈某7、姚某2、黄某、陈某8、韩某1、韩某2、江某、施某、陈某9、王某、张某、史某2、陈某10、汪某、刘某、陈某11、杨某、郑某、陈某12、吴某、唐某、陈某13等人的证言及辨认笔录；被告人陈秀莺的供述与辩解及辨认笔录等证据所证实，足以认定。 关于辩护人提出的被告人陈秀莺有向基层组织投案自首，经查，有抓获经过、证人陈某14的证言证明被告人陈秀莺与双龙村村长陈某14未提及到投案自首，于2020年7月20日14时许，被告人陈秀莺在福州市仓山区××花园小区××座××室被公安民警抓获到案，不属于自首，故该辩护意见不予采纳。提出对指控的损失额有意见，倒会后积极赔偿受害人的损失，受害人人数少，应当在有期徒刑三年以下量刑，经查，被告人陈秀莺非法吸收公众存款数额达400余万元，数额巨大，其法定刑处三年以上十年以下有期徒刑，该辩护意见不予采纳，被告人陈秀莺积极退给会员款项的部分，在量刑时予以考量。 本院认为，被告人陈秀莺违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金计人民币422.106万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律准确，量刑建议适当，本院予以支持。被告人陈秀莺到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法从轻处罚。被告人陈秀莺自愿认罪认罚且签字具结，依法从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人陈秀莺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月21日起至2023年8月20日止。罚金应在判决生效之日起十日内缴清。） 二、继续追缴被告人陈秀莺的违法所得人民币74250元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 郑 英 人民陪审员 李 梅 人民陪审员 余延铭 二〇二〇年十二月五日 法官 助理 陈叶玲 书 记 员 马梦婕 附： 本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。