天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0104刑初522号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人刘佳，男，1989年8月28日出生于四川省什邡市，汉族，大专文化，户籍地四川省什邡市，居住地天津市武清区。2010年因为赌博提供条件被天津市公安局武清分局行政拘留十五日，并处罚款3000元。2019年1月15日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，同年2月21日经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由公安机关执行。2020年11月13日被本院取保候审。现在居住地被公安机关管控中。辩护人赵海、廉融，天津旗帜律师事务所律师。被告人王晴，女，1990年1月24日出生于天津市武清区，汉族，大专文化，户籍地天津市武清区，居住地天津市武清区。2019年1月15日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，同年2月21日经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由公安机关执行。2020年11月13日被本院取保候审。现在居住地被公安机关管控中。辩护人洪强，天津见安律师事务所律师。被告人张莹，女，1992年1月1日出生于天津市武清区，汉族，大学文化，户籍地同居住地天津市武清区。2019年1月15日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留,同年2月21日经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由公安机关执行。2020年11月13日被本院取保候审。现在居住地被公安机关管控中。辩护人薛红梅、王荣荣，天津旗帜律师事务所律师。被告人张金兰，女，1984年10月5日出生于河北省沧州市盐山县，汉族，中专文化，户籍地河北省沧州市盐山县，居住地天津市武清区。2019年1月18日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审，2020年1月13日被本院取保候审。现在居住地被公安机关管控中。被告人薛盼，女，1988年9月4日出生于天津市武清区，汉族，大专文化，户籍地天津市武清区，居住地天津市武清区。2019年1月15日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留,同年2月2日被天津市公安局南开分局取保候审，2020年1月13日被本院取保候审。现在居住地被公安机关管控中。被告人李可晴，女，1994年7月4日出生于天津市武清区，汉族，大专文化，户籍地天津市武清区,居住地天津市武清区。2019年1月15日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留,同年2月13日被天津市公安局南开分局被取保候审，2020年1月13日被本院取保候审。现在居住地被公安机关管控中。辩护人郑洋，天津众晓律师事务所律师。被告人谭春鹏，男，1981年4月27日出生于天津市武清区，汉族，初中文化，户籍地同居住地天津市武清区。2019年1月15日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，同年2月13日被天津市公安局南开分局取保候审，2020年1月13日被本院取保候审。现在居住地被公安机关管控中。天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉〔2019〕465号起诉书指控被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏均犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员甄君玮、检察官助理姜宁出庭支持公诉，被告人刘佳及其辩护人赵海、廉融，被告人王晴及其辩护人洪强，被告人张莹及其辩护人薛红梅，被告人张金兰，被告人薛盼，被告人李可晴及其辩护人郑洋，被告人谭春鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，天津市鑫缘运通投资咨询有限公司（以下简称鑫缘运通公司）于2013年5月成立。2014年8月，叶爱华（已起诉）接手该公司并实际负责经营管理。公司注册地址为天津市南开区××道××路××广场××，经营地址为天津市武清区××路南门雍阳中学对面。2015年3月起，叶爱华伙同被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏等，以鑫缘运通公司的名义，通过发放宣传单、拨打电话、口口相传的方式向社会公开宣传公司理财业务，以提供金融中介服务为名，自建资金池，承诺给付月利率1%-2%不等的高额回报，在未经国家有关部门批准的情况下，与投资人签订《咨询服务协议》、《共同理财协议书》等，向不特定社会公众吸收存款。经审计，吸收资金共计人民币6701.37万元,造成损失5347.9345万元。被告人刘佳于2014年11月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计758万元，造成损失559.928万元。被告人王晴于2015年1月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计1019.5万元，造成损失869.102万元。被告人张莹于2014年12月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计952万元，造成损失770.286万元。被告人张金兰于2014年12月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计863.5万元，造成损失708.399万元。被告人薛盼于2015年6月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计518万元，造成损失390.683万元。被告人李可晴于2015年1月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计443.5万元，造成损失378.174万元。被告人谭春鹏于2016年3月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计328.87万元，造成损失246.205万元。2019年1月15日，被告人刘佳、王晴、张莹、薛盼、李可晴、谭春鹏经公安机关电话通知到案。同年1月18日，被告人张金兰至公安机关投案。同年2月1日,被告人薛盼亲属代为退缴违法所得10万元。同年2月12日，被告人李可晴、谭春鹏亲属分别代为退缴违法所得15万元、10万元。针对上述指控事实，公诉机关当庭出示了书证物证、证人证言、集资参与人的陈述、同案犯叶爱华的供述、被告人刘佳等人的供述与辩解、审计报告等证据，公诉机关认为，被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏伙同他人非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款之规定,应当以非法吸收公众存款罪追究七被告人刑事责任。被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏在共同犯罪中起次要作用,系从犯,应当从轻或者减轻处罚。被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏主动到案后如实供述自己的犯罪事实,系自首,可以从轻或者减轻处罚。被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏自愿认罪认罚,可以依法从宽处罚。建议判处被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰有期徒刑二年以上至四年以下，并处罚金，如退缴违法所得，可以适用缓刑；建议判处被告人薛盼、李可晴、谭春鹏有期徒刑一年以上至三年以下有期徒刑，并处罚金，可以适用缓刑。提请本院依法判处。被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏对指控的犯罪事实及罪名均不持异议，自愿认罪认罚并签署具结书。被告人刘佳的辩护人赵海、廉融提出的主要辩护意见是，1.被告人刘佳系一般业务员，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。2.被告人刘佳犯罪行为轻微，大多数客户系叶爱华交予刘佳接待，社会危害性较小。3.被告人刘佳具有自首情节，自愿认罪认罚并主动退缴全部违法所得。4.被告人刘佳认罪态度好，且系初犯。综上，望法庭对其从轻处罚。被告人王晴的辩护人洪强提出的主要辩护意见是，1.对起诉书认定被告人王晴吸揽资金数额中集资参与人刘艾林等人所投款项，不应计入王晴的犯罪数额。2.被告人王晴具有自首情节，且在共同犯罪中系从犯。3.被告人王晴系初犯、偶犯，主观恶性较小，认罪态度好，并已退缴违法所得。4.被告人王晴符合非吸案件中缓刑的适用情形。综上，建议法庭对其在三年以下量刑，并适用缓刑。被告人张莹的辩护人薛红梅提出的主要辩护意见是，1.认可公诉机关认定被告人张莹系从犯、自首的量刑情节。2.被告人张莹系初犯、自愿认罪认罚并签署具结书。3.被告人张莹已退缴全部违法所得，以弥补集资参与人的经济损失。综上，望法庭对被告人张莹适用缓刑。被告人李可晴的辩护人郑洋提出的主要辩护意见是，1.被告人李可晴构成自首，且系从犯。2.被告人李可晴自愿认罪认罚并签署具结书。3.被告人李可晴已将全部违法所得予以退缴。4.被告人李可晴主观恶性小，已取得部分集资参与人的谅解，且系初犯。综上，望法庭综合考虑其家庭情况，对其适用缓刑。经审理查明，天津市鑫缘运通投资咨询有限公司于2013年5月成立，2014年8月，叶爱华（已判刑）为股东出资25万元占股50%。2015年3月，公司法定代表人变更为白某（叶爱华公公），实际控制人为叶爱华，公司注册地址为天津市南开区××广场××号，经营地址为天津市武清区××路南门雍阳中学对面。2015年3月至2018年3月间，叶爱华伙同被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏等人以散发传单、拨打电话等方式向社会不特定对象进行公开宣传，以居间金融借贷还本付息的名义，签订《咨询服务协议》《借款合同》《共同理财协议书》等合同，承诺给付集资参与人月息1%-2%向集资参与人吸揽资金。经审计和后报案的集资参与人已核实的相关证据，共计向177名集资参与人非法吸揽资金6766.37万元，造成经济损失5018.8945万元。被告人刘佳于2014年11月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计758万元，造成损失559.928万元。被告人王晴于2015年1月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计1019.5万元，造成损失869.102万元。被告人张莹于2014年12月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计952万元，造成损失770.286万元。被告人张金兰于2014年12月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计863.5万元，造成损失708.399万元。被告人薛盼于2015年6月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计518万元，造成损失390.683万元。被告人李可晴于2015年1月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计443.5万元，造成损失378.174万元。被告人谭春鹏于2016年3月入职鑫缘运通公司，担任该公司业务员，非法吸收资金共计328.87万元，造成损失246.205万元。经集资参与人报警，公安机关于2018年5月22日立案侦查；同日，叶爱华被集资参与人王旭扭送至公安机关。2019年1月15日,被告人刘佳、王晴、张莹、薛盼、李可晴、谭春鹏经公安机关电话通知到案。同年1月18日，被告人张金兰至公安机关投案。2019年2月1日，被告人薛盼亲属代为退缴违法所得10万元。同年2月12日，被告人李可晴、谭春鹏亲属分别代为退缴违法所得15万元、10万元。案件审理过程中，被告人刘佳退缴违法所得20万元，被告人张莹退缴违法所得30万元，被告人王晴退缴违法所得13万元，被告人张金兰退缴违法所得15万元。退缴金额共计113万元。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：一、书证物证。1.公安机关出具的案件来源、到案经过及情况说明材料证明：2018年5月22日，王旭报警称在天津市鑫缘运通投资咨询有限公司投资受损，并将该公司负责人叶爱华扭送至公安武清分局，因天津市鑫缘运通投资咨询有限公司注册在天津市南开区，公安武清分局将该案移送公安南开分局。天津市公安局南开分局于2018年5月23日立案侦查，后经侦查发现被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、李可晴、薛盼、谭春鹏在天津市鑫缘运通投资咨询有限公司担任业务员期间，向不特定公众非法吸收公众存款，均涉嫌犯罪。2019年1月15日，经传唤，被告人刘佳、王晴、张莹、李可晴、薛盼、谭春鹏自动至公安机关投案；同年1月18日，被告人张金兰至公安机关投案。2.被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、李可晴、薛盼、谭春鹏身份户籍证明材料证明：七被告人的主体身份信息。3.审计报告中载明的集资参与人明细表证明：七被告人吸揽资金数额、涉及集资参与人名单及投资金额、造成损失金额等。4.公安机关出具随案移交物品、文件清单、扣押清单及被告人薛盼、李可晴、谭春鹏家属申请书证明：被告人薛盼、李可晴、谭春鹏的家属在侦查阶段代其退缴违法所得情况。5.被告人李可晴涉及的集资参与人李某、郭某、苏某出具谅解书证明李可晴及其家属已退赔李某20万元、苏某7万元，上述集资参与人已对李可晴予以谅解。二、集资参与人张某、刘某1、刘某2、王某、曹某等人的陈述证明：集资参与人在天津市鑫缘运通投资咨询有限公司进行投资，现已不能兑付。该公司实际经营人是叶爱华，接待集资参与人的业务员是王晴、张莹、张金兰、李可晴、刘佳、薛盼、谭春鹏等人，集资参与人签订了《咨询服务协议》《共同理财协议书》等材料并支付投资款项，后收到部分利息。三、被告人的供述与辩解。1.被告人刘佳的供述的主要内容：其自2014年11月至2018年5月在天津市鑫缘运通投资咨询有限公司工作，该公司负责人是叶爱华，与其系表姐弟关系。公司业务是吸揽不特定人群的投资存款和找需要借款的人。客服部有张莹、王晴、李可晴、张金兰、薛盼、袁某和谭春鹏，其在风控部，也可以联系上述业务。叶爱华要求每个员工都办理农业银行卡，用于收付投资款项，其工资由底薪和提成两部分组成，违法所得共计20万元左右。2.被告人张莹的供述的主要内容：其于2015年左右自2018年5月在天津市鑫缘运通投资咨询有限公司工作，该公司实际负责人是叶爱华，经营模式是到人员密集地方发放宣传单，吸揽不特定人群投资存款，通过公司再向有需要借款的不特定人群发放，还有一种模式是客户直接对客户放款。公司分为风控部、行政部和客服部。风控部有刘佳和姚某，客服部有其与王晴、李可晴、谭春鹏、薛盼、张金兰、袁某，负责吸揽存款和寻找有借款需要的人，风控部和行政部也联系业务。员工的工资由底薪和提成组成，每个业务员都有一个农业银行账户，是叶爱华要求办理的，方便客户打钱，账户及资金的使用均听从叶爱华安排。3.被告人王晴的供述的主要内容：2015年初至2018年初在天津市鑫缘运通投资咨询有限公司工作，该公司实际负责人是叶爱华，经营模式是吸揽不特定人群投资存款，通过公司再向有需要借款的不特定人群发放，还有一种模式是客户直接对客户放款。公司分为风控部、行政部和客服部。风控部有刘佳和姚某，客服部有其与王晴、李可晴、谭春鹏、薛盼、张金兰、袁某，负责吸揽存款和寻找有借款需要的人，风控部和行政部也联系业务。所吸揽的资金均听从叶爱华指示如何使用，每个员工均按照叶爱华要求办理农业银行账户，账户的使用由叶爱华安排。员工的工资是底薪加提成，吸揽资金和放款的提成不同。4.被告人张金兰的供述的主要内容：2014年12月通过58同城招聘至天津市鑫缘运通投资咨询有限公司，2018年3月辞职。该公司实际负责人是叶爱华，经营模式是至人员密集地方发放宣传单，吸揽不特定人群投资存款，通过公司再向有需要借款的不特定人群发放，公司分为风控部、行政部和客服部。风控部有刘佳和姚某，客服部有其与王晴、李可晴、谭春鹏、薛盼、张金兰、袁某，负责吸揽存款和寻找有借款需要的人，风控部和行政部也联系业务。5.被告人薛盼的供述的主要内容：其于2015年6月到天津市鑫缘运通投资咨询有限公司做业务员，2018年5月辞职。该公司实际负责人是叶爱华，经营模式是吸揽不特定人群投资存款，利息1%至2%不等，然后通过公司再向有需要借款的不特定人群发放，公司分为风控部、行政部和客服部。风控部有刘佳和姚某，客服部有其与王晴、李可晴、谭春鹏、薛盼、张金兰、袁某，负责吸揽存款和寻找有借款需要的人，风控部和行政部也联系业务。工资由底薪加提成组成，吸揽资金和放款提成不同，分别是8%、12%。6.被告人李可晴的供述的主要内容：其大专毕业后于2015年通过招聘进入到天津市鑫缘运通投资咨询有限公司上班，2018年5月离职。该公司实际负责人是叶爱华，分为风控部、行政部和客服部。风控部有刘佳和姚某，客服部有其与王晴、李可晴、谭春鹏、薛盼、张金兰、袁某，负责吸揽存款和寻找有借款需要的人，吸揽资金所承诺的利息是1%至2%不等，风控部和行政部也联系业务。工资由底薪加提成组成，吸揽资金和放款提成不同，分别是8%、12%。7.被告人谭春鹏供述的主要内容：其于2016年3月至天津市鑫缘运通投资咨询有限公司做业务员，2018年5月离职。该公司实际负责人是叶爱华，分为风控部、行政部和客服部。风控部有刘佳和姚某，客服部有其与王晴、李可晴、谭春鹏、薛盼、张金兰、袁某，负责吸揽存款和寻找有借款需要的人，吸揽资金所承诺的利息是1%至2%不等，公司宣传的方式是通过员工到人员密集的地方发放宣传单或随机向不特定人拨打宣传电话等。公司员工的工资由底薪加提成组成，吸揽资金和放款提成不同，分别是8%、12%。上述被告人的供述证明：被告人刘佳、张莹、王晴、张金兰、李可晴、薛盼、谭春鹏等人作为天津市鑫缘运通投资咨询有限公司工作人员，违反国家金融管理法规，通过发放宣传单、拨打电话等方式向社会公开宣传，以投资理财为名承诺还本付息，与集资参与人签订《借贷合同》、《共同理财协议书》等材料，向社会不特定人群吸揽资金，数额巨大，七被告人从中收取工资及提成。四、鉴定意见。天津天财有限责任会计师事务所出具的审计报告及被告人刘佳、张莹、王晴、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏农业银行资金流动情况统计证明：被告人刘佳、张莹、王晴、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏所吸揽资金数额、涉及集资参与人情况及造成实际损失数额。经公诉机关复核，最终认定起诉书指控七被告人的犯罪数额。本院认为，被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏受叶爱华雇佣，违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，七被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，依法均应追究刑事责任。公诉机关指控被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，并对所提量刑建议依法酌情采纳。关于犯罪数额的认定，公诉机关结合审计报告、统计表、银行流水及集资参与人笔录等证据，对七被告人的吸揽资金数额、造成损失数额进行的综合认定，客观、准确，本院予以采纳。对辩护人所提此项辩护意见，不予采纳。被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏在共同犯罪中起次要作用,系从犯,依法应当从轻或者减轻处罚；被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏经公安机关传唤到案，并能如实供述所犯罪行,系自首,依法可以从轻或者减轻处罚；被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏自愿认罪认罚并主动退缴违法所得,依法可以从轻从宽处罚。综上，根据七被告人的犯罪情节，认罪悔罪态度，在共同犯罪中的作用地位，吸揽资金和造成实际损失的数额及退缴违法所得等量刑情节，均予以酌情从轻处罚。另，七被告人所退缴的违法所得，并入本院(2019)津0104刑初401号叶爱华的案件中一并处置。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款和第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院》第一条第一款、第二条、第三条第二款的规定，判决如下：一、被告人刘佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金5万元；(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金从本判决生效之日起三十日内缴纳)。被告人王晴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金5万元；(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金从本判决生效之日起三十日内缴纳)。被告人张莹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金5万元；(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金从本判决生效之日起三十日内缴纳)。被告人张金兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金5万元；(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金从本判决生效之日起三十日内缴纳)。被告人薛盼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金5万元；(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金从本判决生效之日起三十日内缴纳)。被告人李可晴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金5万元；(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金从本判决生效之日起三十日内缴纳)。被告人谭春鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金5万元；(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金从本判决生效之日起三十日内缴纳)。二、被告人刘佳、王晴、张莹、张金兰、薛盼、李可晴、谭春鹏退缴的违法所得共计113万元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 骞人民陪审员  王小兰人民陪审员  白 梅二〇二〇年十二月二十三日书 记 员  贾智迪附：本案所引用相关法律条款内容摘录《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。......第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。......第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。......第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条......第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。......第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条......第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。