河北省魏县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0434刑初164号 公诉机关河北省魏县人民检察院。 被告人韩金晃，曾用名韩飞，男，1980年6月17日出生，汉族，初中文化，打工，户籍所在地河北省邯郸市魏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月9日被魏县公安局刑事拘留，同年6月2日经魏县人民检察院批准逮捕，当日被魏县公安局执行逮捕，同年9月28日被魏县公安局取保候审，2017年8月15日被魏县公安局取保候审，2019年6月6日被魏县公安局取保候审，2020年6月5日被魏县人民检察院取保候审，同年7月17日被本院取保候审。现住原籍。 被告人李中华，曾用名李章海，男，1958年1月14日出生，汉族，高中文化，农民，户籍所在地河北省邯郸市魏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月23日被魏县公安局取保候审，2019年6月6日被魏县公安局取保候审，2020年6月5日被魏县人民检察院取保候审，同年7月17日被本院取保候审。现住原籍。 被告人郭亚丽，女，1983年8月17日出生，汉族，中专文化，户籍所在地河北省邯郸市魏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年1月18日被魏县公安局取保候审，2019年6月5日被魏县公安局取保候审，2020年6月5日被魏县人民检察院取保候审，同年7月17日被本院取保候审。现住原籍。 被告人李晓雪，女，1991年6月2日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地河北省邯郸市魏县。于2017年1月23日被魏县公安局取保候审，2019年6月5日被魏县公安局取保候审，2020年6月5日被魏县人民检察院取保候审，同年7月17日被本院取保候审。现住原籍。 河北省魏县人民检察院以冀魏检二部刑诉[2020]10号起诉书指控被告人韩金晃、李中华、郭亚丽、李晓雪犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在诉讼过程中，魏县人民检察院以冀魏检二部刑变诉（2020）2号变更起诉决定书将被告人韩金晃涉嫌罪名变更为洗钱罪。魏县人民检察院指派检察员李成果、郭强出庭支持公诉，被告人韩金晃、李中华、郭亚丽、李晓雪均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 魏县人民检察院指控： 2013年至2015年期间，被告人韩金晃在许志民（已判）设立的邯郸市金立泰投资有限公司魏县分公司担任业务员时，明知许志民等人非法从事吸收公众存款业务，仍以其本人名义办理卡号为62×××44工商银行银行卡、卡号为62×××04邮政银行银行卡，多次用于非法吸收存款的收款、取款、转账，两张银行卡共存非法吸收存款10731520.4元。 2013年至2015年期间，被告人李中华、郭亚丽、李晓雪在邯郸市金立泰投资有限公司魏县分公司和魏县金立泰珠宝行担任业务员时，帮助许志民（已判）设立的邯郸市金立泰投资有限公司魏县分公司和魏县金立泰珠宝行向社会不特定群众吸收存款。通过被告人李中华介绍吸收的存款金额共计97万元，提成3.65万元；通过被告人郭亚丽介绍吸收的存款金额共计91万元，提成3.98万元；通过被告人李晓雪介绍吸收的存款金额共计21万元，提成1.75万元；三被告人的提成均已退缴。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、同案犯印证、证人证言、理财协议、审计报告、户籍证明及现实表现、认罪认罚具结书等证据。 公诉机关认为，被告人韩金晃明知许志民等人非法吸收公众存款，仍为其提供资金账户进行资金转账，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十一条之规定，应当以洗钱罪追究刑事责任；建议判处被告人韩金晃有期徒刑七个月，缓刑十个月；被告人李中华、郭亚丽、李晓雪违反国家金融管理法规，帮助他人向社会不特定人员非法吸收公众存款，从中收取提成，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；判处被告人李中华拘役六个月，缓刑八个月，并处罚金；判处被告人郭亚丽拘役六个月，缓刑八个月，并处罚金；判处被告人李晓雪拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金。 被告人韩金晃、李中华、郭亚丽、李晓雪对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明： 2013年至2015年期间，被告人韩金晃在许志民（已判）设立的邯郸市金立泰投资有限公司魏县分公司担任业务员时，明知许志民等人非法从事吸收公众存款业务，仍以其本人名义办理卡号为62×××44工商银行银行卡、卡号为62×××04邮政银行银行卡，多次用于非法吸收存款的收款、取款、转账，两张银行卡共存非法吸收存款10731520.4元。 2013年至2015年期间，被告人李中华、郭亚丽、李晓雪在邯郸市金立泰投资有限公司魏县分公司和魏县金立泰珠宝行担任业务员时，帮助许志民（已判）设立的邯郸市金立泰投资有限公司魏县分公司和魏县金立泰珠宝行向社会不特定群众吸收存款。通过被告人李中华介绍吸收的存款金额共计97万元，提成3.65万元；通过被告人郭亚丽介绍吸收的存款金额共计91万元，提成3.98万元；通过被告人李晓雪介绍吸收的存款金额共计21万元，提成1.75万元；三被告人的提成均已退缴。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人韩金晃、李中华、郭亚丽、李晓雪的供述，同案人李建岭、张**彪、许志民、梁志祥的印证，证人赵某、郑某、张某、李某、董某、马某、郭某、王某、邵某、尚某等人的证言，工商注册信息材料，理财协议，审计报告，河北赵都会计师事务所有限公司的报告书，魏县公安局调取韩金晃尾号为2904的邮政储蓄银行流水，四被告人的认罪认罚具结书，刑事判决书，谅解书，户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人韩金晃明知许志民等人非法吸收公众存款，仍为其提供资金账户进行资金转账，其行为已构成洗钱罪。被告人李中华、郭亚丽、李晓雪违反国家金融管理法规，帮助他人向社会不特定人员非法吸收公众存款，从中收取提成，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人韩金晃、李中华、郭亚丽、李晓雪主动投案，到案后如实供述自己的罪行，自首情节予以认定，依法可从轻处罚；四被告人自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书，依法可从宽处罚；三被告人在共同犯罪中，起次要和辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚；通过社区矫正机构对四被告人适用非监禁刑进行社会调查，宣告缓刑对四被告人所居住的社区没有重大不良影响。鉴于上述诸情节，本院决定对四被告人从轻处罚并宣告缓刑。根据本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十一条、第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人韩金晃犯洗钱罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币550000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限在本判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人李中华犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑八个月，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限在本判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人郭亚丽犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑八个月，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限在本判决生效之日起一个月内缴纳）。 被告人李晓雪犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限在本判决生效之日起一个月内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张宪锋 审 判 员  刘钰娜 人民陪审员  李洪顺 二〇二〇年十二月二十三日 书 记 员  石晓岩 李小陆