上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初4465号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人瞿某某，女，1969年11月11日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人尹锦云、刘高，上海明泰律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕7290号起诉书指控被告人瞿某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月14日向本院提起公诉。本院于同月16日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员毛某3出庭支持公诉，被告人瞿某某及辩护人尹锦云到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控被告人瞿某某于2015年1月起先后担任壹理财融资平台线下财富事业六部业务员、团队长，对外销售“壹财保”等壹理财理财产品。经审计，被告人瞿某某参与非法集资累计交易量金额为人民币4,596万余元，至案发未兑付金额为人民币1,932万余元;为证实上述指控，公诉机关提供了相应证据，据此指控被告人瞿某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第三十条、第三十一条、第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人系从犯，根据《刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚；被告人系自首，根据《刑法》第六十七条第一款，可以从轻处罚；被告人能自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人瞿某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩护人尹锦云对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，辩称被告人瞿某某主观恶意较小，社会危害性相对较低，有自首情节，愿意认罪认罚，愿意退赔违法所得，建议对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2012年3月，上海盐商集团有限公司注册成立。2013年10月至2017年1月，上海盐商集团有限公司组建以上海盐商网络科技有限公司、上海融果金融信息服务有限公司、言禹金融信息服务(上海)有限公司为主体，以旺财猫、壹理财、壹盐双创、中金华泰为主要融资通道，通过由盐商集团统一管理各公司人事、财务、资金方式实现个人实际控制的盐商系经营平台。2014年初，上海盐商集团有限公司决定通过下属公司、融资平台进行非法集资，以“超级债权人”名义对外进行放贷，并通过放大债权、重复使用债权等方式制作虚假债权材料提供给旺财猫、壹理财融资平台。旺财猫、壹理财融资平台将上述虚假债权包装成“壹财宝”“言禹贷”“日日盈”等投资期限、年化收益不同的各种理财产品，连同壹盐双创融资平台擅自发行的企业股权投资理财产品、中金华泰融资平台擅自发行的应收账款理财产品、上海晶楷资产管理有限公司发行的基金产品，在未经有关部门批准的情况下，采用召开推介会、发送传单和互联网广告等方式通过门店、互联网等途径向社会公众公开宣传和销售，从而进行非法集资。2014年10月至2018年6月，上海盐商集团有限公司通过实际控制的上述公司及融资平台非法集资共计人民币50.37亿余元，上述非法集资所得钱款均被转入盐商集团法定代表人吴友建、盐商集团实际控制银行账户，除人民币34.49亿余元用于兑付前期投资者本息外，其余钱款被用于归还吴友建个人欠款、支付运营费用、对外投资、购置车辆、租借豪华住宅等。至案发，共计造成实际经济损失人民币16.3亿余元。2015年1月起，被告人瞿某某先后担任壹理财融资平台线下财富事业六部业务员、团队长，对外销售“壹财保”等壹理财理财产品。经审计，被告人瞿某某参与非法吸收公众资金累计人民币4,596万余元，至案发未兑付金额为人民币1,932万余元。2018年6月27日，盐商集团法定代表人吴友建主动至公安机关投案并如实交代单位犯罪事实。2020年6月18日，被告人瞿某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。本案审理期间，被告人瞿某某在亲属帮助下向本院退缴了犯罪所得863,575.13元并预缴了罚金。上述事实，被告人瞿某某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证属实的被告人瞿某某的供述笔录，同案关系人吴友建等人的供述，集资参与人康素珍、康秀珍等人的陈述笔录，证人毛某1、毛某2等人的证言笔录，相关公司工商登记资料、盐商集团投资人信息登记表、银行交易记录、理财合同等书证，上海申威联合会计师事务所司法审计报告及附件，公安机关的案发及抓获经过、户籍信息等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人瞿某某作为涉案公司的其他责任人员，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，依照《刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人在共同犯罪中起次要作用，依照《刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人有视为自首情节，依照《刑法》第六十七条第一款的规定，可从轻或者减轻处罚。被告人能自愿认罪认罚，可从宽处理。被告人能积极退赃，可酌情从轻处罚。依照《刑法》第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，对被告人可以适用缓刑。辩护人所作从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。依照《刑法》第六十四条的规定，应当责令被告人继续退赔，连同在案赃款，分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序，判决如下：一、被告人瞿某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年二个月，罚金人民币四万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已预缴。)二、责令被告人瞿某某继续退赔，连同在案赃款，分别予以发还。瞿某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐楚楚审 判 员  马翠华人民陪审员  徐玉萍二〇二〇年十二月九日书 记 员  严培红附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：一)犯罪情节较轻二)有悔罪表现三)没有再犯罪的危险四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。