广西壮族自治区贺州市八步区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂1102刑初348号 公诉机关贺州市八步区人民检察院。 被告人左某甲，男，1976年8月28日出生于广西壮族自治区贺州市，汉族，初中文化，农民，住贺州市八步区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2020年4月9日被贺州市公安局八步分局刑事拘留，2020年5月16日被逮捕。现羁押于贺州市看守所。 辩护人吴震，广西卓秀律师事务所律师。 被告人林某乙，男，1975年12月24日出生于广西壮族自治区贺州市，汉族，初中文化，农民，住贺州市八步区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2020年4月9日被贺州市公安局八步分局刑事拘留，2020年5月16日被逮捕。现羁押于贺州市看守所。 被告人刘某丙，又名刘某2，男，1968年3月26日出生于广西壮族自治区贺州市，汉族，小学文化，农民，住贺州市平桂区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2020年4月14日被贺州市公安局八步分局刑事拘留，2020年5月16日被逮捕。现羁押于贺州市看守所。 辩护人卢文德，广西佰纳律师事务所律师。 被告人赖某丁，曾用名赖某1，男，1973年6月1日出生于广西壮族自治区贺州市，汉族，硕士研究生文化，中共党员，居民，户籍所在地贺州市八步区，现住贺州市八步区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2020年4月22日被贺州市公安局八步分局刑事拘留，2020年5月16日被逮捕。现羁押于贺州市看守所。 辩护人李良福，广西卓秀律师事务所律师。 贺州市八步区人民检察院以八检刑诉〔2020〕309号起诉书指控被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁犯骗取贷款罪，于2020年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年11月26日公开开庭审理了本案。贺州市八步区人民检察院指派检察员莫荣凡出庭支持公诉，被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁以及辩护人吴震、卢文德、李良福到庭参加诉讼。现已审理终结。 贺州市八步区人民检察院指控，2016年，八步区政府为了开展扶贫工作，由广西**农村合作银行、40名贫困户及贺州市长庆**花种植专业合作社(以下简称**花合作社）三方共同签订协议，由政府财政贴息,每户贫困户在广西**农村合作银行借贷为期3年的5万元扶贫贷款，并由农业合作社集中使用。2016年7月，**花合作社申请并经八步区政府同意承接200万元扶贫贷款。在贷款发放前，贺州市莲塘信用社要求拨付贷款时，**花合作社要提供相应的购销合同。**花合作社股东左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁合谋，加大购销合同采购数量、金额，以此顺利获得银行放贷款。其中： 1.2016年10月9日，莲塘信用社依据**花合作社提供的该社与平桂区沙田**水泥制品厂签订的购销合同及支付委托书发放贷款60万元人民币。该笔款项经由**花合作社对公账户42×××97支付给曾某62×××36账户，曾某扣除实际采购水泥柱款项132300元人民币后，于当日将剩余款项467700元人民币通过曾某62×××36账户转入林某乙62×××76账户。 2.2016年10月9日，莲塘信用社依据**花合作社与贺州市**新型建筑材料有限公司签订的购销合同及支付委托书发放贷款40万元人民币。该笔款项经由**花合作社对公账户42×××97支付给何某62×××08账户，何某扣除实际采购水泥砖等相关款项211438元人民币后，于当日将剩余款项188562元人民币通过何某62×××08账户转入左某甲62×××07账户。 3.2016年11月9日，莲塘信用社依据**花合作社提供的该社与贺州市**新型建筑材料有限公司签订的购销合同及支付委托书发放贷款30万元人民币。该笔款项经由**花合作社对公账户42×××97支付给何某62×××08账户，何某马上将全款30万元人民币通过何某62×××08账户转入左某甲62×××07账户。 4.2016年12月1日，莲塘信用社依据**花合作社提供的该社与贺州市莲塘**农资店签订的购销合同发放贷款40万元人民币。该笔款项经由**花合作社对公账户42×××97支付给薛某62×××12账户，薛某在扣除相关款项后，先后将余款362340元人民币通过薛某62×××12账户、刘某162×××81账户转入林某乙62×××76账户。 5.2016年12月16日，莲塘信用社依据**花合作社提供的该社与贺州市莲塘**农资店签订的购销合同、付款报告、支付委托书发放贷款30万元人民币。该笔款项经由**花合作社对公账户42×××97支付给薛某62×××12账户，薛某在扣除相关款项后先后将余款262210元人民币通过薛某62×××12账户转入林某乙62×××76账户。 在取得200万元贷款后，被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁经合谋后擅自改变贷款用途。其中，赖某丁借支350000元用于个人使用，刘某丙借支约200000元用于个人使用，合作社用于种植中草药“牛大力”开支约550000元，刘某丙购买汽车自用开支约132851元，左某甲个人使用约10000多元，林某乙个人使用约10000多元。贷款到期后至今，被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁仍未偿还该笔贷款。 为证实指控的事实，公诉人当庭讯问了四被告人，宣读并出示了相应的证据。公诉机关认为被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁等人以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。 被告人左某甲对公诉机关指控的事实没有异议。但辩称其行为不构成骗取贷款罪。 被告人左某甲的辩护人吴震认为被告人左某甲不构成骗取贷款罪。 被告人林某乙对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。 被告人刘某丙对公诉机关指控的事实没有异议。但辩称其行为不构成骗取贷款罪。 被告人刘某丙的辩护人卢文德认为被告人刘某丙属于普通的民事行为，不构成骗取贷款罪。 被告人赖某丁对公诉机关指控的罪名没有异议。但辩称其不是**花合作社的股东。 被告人赖某丁的辩护人李良福认为被告人赖某丁没有骗取贷款罪的共同犯意，不构成骗取贷款罪。 经审理查明，2016年，八步区政府为了开展扶贫工作，由广西**农村合作银行、40名贫困户及贺州市长庆**花种植专业合作社(以下简称**花合作社）三方共同签订协议，由政府财政贴息,每户贫困户在广西**农村合作银行借贷为期3年的5万元扶贫贷款，并由农业合作社集中使用。2016年6月14日**花合作社经工商登记成立，负责人左某甲，注册资本151万元，左某甲、林某乙、刘某丙出资认缴各50万元、持股33.1126%；其余47名人员出资认缴0.01万元、持股0.0066%；经营范围：组织成员从事红霸王花种植；收购成员种植的鲜红霸王花统一加工、销售；采购成员所需的生产资料；为社员提供红霸王花技术咨询、培训、信息服务。2016年7月，**花合作社申请并经八步区政府同意承接200万元扶贫贷款。在贷款发放前，贺州市莲塘信用社要求拨付贷款时，**花合作社要提供相应的购销合同。左某甲、林某乙、刘某丙将**花合作社股份给予赖某丁干股，之后，左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁合谋，加大购销合同采购数量、金额，以此顺利获得银行放贷款。其中： 1.2016年10月9日，莲塘信用社依据**花合作社与平桂区沙田**水泥制品厂签订的购销合同及支付委托书发放贷款60万元。该笔款项经由**花合作社对公账户42×××97支付给曾某62×××36账户，曾某扣除实际采购水泥柱款项132300元后，于当日将剩余款项467700元通过曾某62×××36账户转入林某乙62×××76账户。 2.2016年10月9日，莲塘信用社依据**花合作社与贺州市**新型建筑材料有限公司签订的购销合同及支付委托书发放贷款40万元。该笔款项经由**花合作社对公账户42×××97支付给何某62×××08账户，何某扣除实际采购水泥砖等相关款项211438元后，于当日将剩余款项188562元通过何某62×××08账户转入左某甲62×××07账户。 3.2016年11月9日，莲塘信用社依据**花合作社与贺州市**新型建筑材料有限公司签订的购销合同及支付委托书发放贷款30万元。该笔款项经由**花合作社对公账户42×××97支付给何某62×××08账户，何某马上将全款30万元通过何某62×××08账户转入左某甲62×××07账户。 4.2016年12月1日，莲塘信用社依据**花合作社与贺州市莲塘**农资店签订的购销合同发放贷款40万元。该笔款项经由**花合作社对公账户42×××97支付给薛某62×××12账户，薛某在扣除相关款项后，先后将余款362340元通过薛某62×××12账户、刘某162×××81账户转入林某乙62×××76账户。 5.2016年12月16日，莲塘信用社依据**花合作社与贺州市莲塘**农资店签订的购销合同、付款报告、支付委托书发放贷款30万元。该笔款项经由**花合作社对公账户42×××97支付给薛某62×××12账户，薛某在扣除相关款项后先后将余款262210元通过薛某62×××12账户转入林某乙62×××76账户。 在取得200万元贷款后，被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁经合谋将部分资金投入**花合作社用于种植霸王花后擅自改变贷款用途，接着，左某甲、林志和、刘某丙、赖某丁于2016年8月25日经工商登记成立广西**农林旅游发展股份有限公司，其中，左某甲、林某乙认缴出资额各275万元、刘某丙认缴出资额286万元、赖某丁认缴出资额264万元。将**花合作社用所得贷款投入该公司种植中草药“牛大力”，随后，四人用**花合作社用所得贷款通过广西**农林旅游发展股份有限公司又投资邹某1的贺州市**种养专业合作和邹某2的贺州市**种养专业合作社种植中草药“牛大力”，左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁曾分别支付过两家合作社各种费用。期间，四人还将贷款资金为各自使用，其中，赖某丁借支350000元用于个人使用；刘某丙借支约200000元用于个人使用；合作社用于种植中草药“牛大力”开支约550000元；刘某丙购买一辆汽车自用开支约119800元；左某甲个人使用约10000多元；林某乙个人使用约10000多元。贷款到期后，经银行多次追还，被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁仍未偿还200万元贷款。 另查明，**花合作社于2016年10月9日、11月1日分别汇入各10万元到广西农村信用社永庆分理处，用于支付2016年度40户贫困户分红。八步区财政局于2017年、2018年度垫支40万元用于支付40户贫困户分红。 又查明，2020年12月4日，被告人赖某丁的家属赔退赃款人民币三万元。 上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的证据予以证实。 1.受案登记表，立案决定书，证实公安机关接八步区审计局移送线索，**花合作社于2016年10月至2019年10月期间，利用虚假交易或部分虚假交易骗取财政贴息贷款人民币200万元，于2019年11月1日予以立案。 2.广西贺州**农村合作银行莲塘支行的授权委托书，委托该行原莲塘支行行长岑某负责报案。 3.被害人岑某的报案陈述，证实他于2014年至2018年在广西贺州**农村合作银行莲塘支行任行长。2016年开始，八步区政府为了开展扶贫工作，给予每户贫困户在银行为期3年的5万元扶贫货款，由政府财政贴息给银行。政府将贷款集中起来贷给通过审核的扶贫龙头企业。2016年7月，**花合作社向莲塘支行申请扶贫贷款1000万元，于是，他与莲塘镇扶贫办负责人、莲塘财政所负责人一起去该合作社种植基地、加工基地核查，当时对接他们的是**花合作社负责人林某乙、左某甲，林某乙、左某甲出具了种植基地的租地合同。经核查，该合作社申请贷款的条件属实，他们建议贷款200万元给该合作社，之后把意见呈报八步区资金政策专责小组，经小组及政府同意，莲塘支行将200万元扶贫款贷给该合作社，并签订了《扶贫小额信贷资金收益分配协议书》，将莲塘镇40户贫困户的扶贫贷款给该合作社，贷款时间3年，每年分红10%给贫困户，实际贷款给该合作社的时间是2016年10月份。接着该合作社在莲塘支行开了一个银行对公账户（户名贺州市长庆**花种植专业合作社、账号42×××97），支行把200万元分4笔打入该账户。合作社开展业务需要使用对公账户付采购款时需要提交采购合同及支付委托书给支行，支行派人向供货商核实合同情况，经审核属实后才会把款付给供货方。合作社收到贷款后陆续采购了种植加工霸王花所使用的水泥等建筑材料及化肥等原材料，至2016年12月份，合作社把200万元全部使用完，2017年3月底，支行检查种植的霸王花因霜冻全部死亡，该合作社也破产了。之后，支行人员与政府人员一起多次向合作社催款，负责人林某乙、左某甲说没有钱还。后来，支行核查发现合作社在购买水泥、化肥等用途申请使用的贷款资金到供货商后，部分或全部款项又于付款当天回流到合作社负责人林某乙、左某甲、贺某东、陈国威的银行账户内约120万元，其中林某乙账户最多，于是怀疑林某乙等人以经营名义骗取贷款归个人使用就报案了。2016年合作社支付了当年的分红款，2017、2018年是八步区财政替合作社垫支了共40万元的分红款。银行和政府损失本金是200万元。 4.证人许某的证言，证实他是2018年元月份调任贺州市桂东农村合作银行莲塘支行副行长。该行与相关单位联合发放扶贫小额信用贷款，分别于2016年10月9日和11月9日发放了两笔各100万元给贺州市长庆**花种植专业合作社，都是专款专用，直接支付该合作社的建材、化肥供应商账户。之前工作由当时行长岑某参与，他到任后参与了**花合作社委托贷款后情况跟踪调查工作，**花合作社也确实种有霸王花，面积约1200亩（他只看到莲塘永庆村那里的100亩），2017年8月份前后调查显示种植霸王花护理较好的长约1米、差的也有0.3米，存在病虫防范、锄草、施肥等日常管理不到位的问题，还存在部分田地资金未支付，机械设备尚无等情况；加工厂房也已经平整硬化约10亩；2018年元月种植的霸王花全部被霜冻死亡了。11月份，林家和、左某甲把硬化的土地和厂房以每年7万元的租金出租给桂林市的董老板经营驾校，且收取了三年租金。 5.证人曾某的证言及提供的送货单。证实2015年开始他是平桂管理区沙田**水泥制品厂的负责人。2016年开始，贺州市长庆**花种植专业合作社向厂里购买了约2.3万套10＊10＊120规格的水泥柱，总价值25万元，都是按林某乙的要求把水泥柱送到莲塘镇文坡村、鹅塘镇华山村、沙田镇红星村等地，由当地村干部验收的。公安人员出示的一份购货合同是他和对方签订的，签订合同之前，合作社的林某乙在厂里购买总价值25万元货，只支付了10万元，还有10多万元的水泥柱货款没有付，之后林某乙找到他结清货款要他帮林某乙到银行贷款，他出于拿回货款的目的答应了。林某乙拟定了一份合同，里写有供货100000套、单价18元等报价和数量，他就在合同上签名和盖了厂公章。后来林某乙的贷款下来了，直接有60万元转进他农村信用社62×××36的账户，林某乙打电话给他说其公司内部有变化，叫他厂里先停止供货并扣除合作社原先欠款后马上把剩余的钱打到林某乙本人账户，他就扣除了60万元中的132300元贷款后，当天马上把剩余的467700元汇入林某乙42×××52账户。提供送货单和收条共计51张，总送货34830根，约6元一根。 6.证人何某的证言，证实他是贺州市**新型建筑有限公司法人代表。贺州市长庆**花种植专业合作社向他公司购买了价值20万元的水泥砖，签订有两份合同。霸王花在签订合同前已经在他公司购买水泥砖，还欠几万元货款，后来林某乙和左某甲说**花合作社要在信用社贷款，但是要拿到这笔贷款要先垫付10万元给银行，当时他不相信就跟着林某乙、左某甲去到莲塘信用社求证，得到信用社的肯定答复，他就叫侄子何某一借10万元给林某乙，当天**花合作社贷款的40万元顺利从银行转入到他名下的账户62×××08，他把16万元转到何某一账户，他扣除砖款后将剩余的18万多元打到了左某甲账户。之后他继续卖砖给**花合作社，对方还是欠着款。半个月后，林某乙、左某甲找到他说有笔贷款要到账，需要他到银行帮忙签字才能拿到，他与何某一跟着林某乙、左某甲去到莲塘信用社行长办公室，与**花合作社签订了第二份水泥砖购销合同，不久又有30万元进入他的银行账户，他想把欠款扣除，但林某乙要他把钱转回给他们，左某甲也说急着用钱欠款月底再付，对方也没有购买那么多钱的砖，钱是对方的，当天他就把30万元转到左某甲账户了。至今**花合作社还欠他几千元。 7.证人薛某的证言，证实他是莲塘**农资店负责人，该店由老婆刘某1负责经营。公安人员出示的供货方莲塘**农资与需货方贺州市长庆**花种植专业合作社签订的农药、化肥购销合同，是林某乙与刘某1签订的。 8.证人刘某1的证言及提供的记账本，证实她是薛某老婆，莲塘**农资店由她经营。2016年11月至2017年12月11日止，林某乙来她店购买化肥、农药等农资货物。有时林某乙亲自拉走，有时店里送货到霸王花种植基地，总共交易金额12万多元。公安人员出示的供货方莲塘**农资与需货方贺州市长庆**花种植专业合作社签订的农药、化肥购销合同及供货清单合计额1134000元，是当时林某乙、左某甲提供来她店里签订的，对方说是为了让霸王花公司顺利拿到银行贷款才来与她签订的，签订的时间不是合同上的实际日期，这次对方也没有购买有那么物资。2016年12月1日，她老公薛某农村信用社账户62×××12收到**花合作社转来的一笔预定货款40万元，之后林某乙说他们要付人工钱，叫她扣除在店里购买的农药和化肥款后将剩余的钱转到林某乙个人账户，于是她当日用自己名下62×××81账户转了25万元至林某乙62×××76账户上。12月4日通过薛某62×××12账户转了112340元到林某乙62×××76账户上。第二次是2016年12月16日，她收到霸王花转来的30万元预定货款，她扣除了对方在农资店的实际交易款后，当天，薛某就用他的账户62×××12转了262210元到林某乙62×××76账户上。之后对方继续在店里拿货，还欠有35442元的货款没有结清。刘某1提供了林某乙于2016年11月28日至2017年5月20日购买货物记账单三张复印件。 9.证人陈某的证言，证实他于2020年4月20日接到公安机关电话就把车牌号桂Ｊ×××××哈弗Ｈ5小型越野客车开来了。小车是2016年刘某丙等人购买的，所有人是**农林旅游发展有限公司。买车才三个月后刘某丙就拿去抵押换钱用，几次抵押的，最长一次有八个月久。2018年下半年他想买车，刘某丙就把手上这部牌号桂Ｊ×××××哈弗Ｈ5小型越野客车给他开，偶尔也接送过刘某丙，大部分时间是他自己用，这车刘某丙肯定不是用于霸王花的生意。 10.证人刘某2的证言及指认笔录，证实2017年夏天的一个下午4时许，在贺州市八步区一个包厢，刘某丙（其称呼“刘某2”）、左某甲、林某乙、赖某丁一起商量以霸王花的名义在银行货款200万元的使用情况，刘某丙叫他记录。左某甲和林某乙口述刘某丙所预支的钱，刘某丙自己也进行说明，刘某丙、左某甲、林某乙都用这笔200万元货款各自购买了一部小轿车，最后经过清算，刘某丙在这笔货款中预支共209660元，除了大家认可的公共支出外剩下预支的17万多元归个人使用。之后刘某丙问林某乙、左某甲、赖某丁从200万元货款中挪用出去的几十万元用于种桉树生意的钱怎么算，最后四人说各自处理，当时他在笔记本上签名确认，现在把当时记录的复印件一份交给公安机关。 11.证人邹某1的证言，证实他是贺州市**种养专业合作社法人，企业注册日期2016年9月30日，主要种植“牛大力”。**花合作社的股东有林某乙、左某甲、刘某丙等人，其实**合作社是帮广西**农林旅游发展有限公司管理，**股东有林某乙、左某甲、刘某丙、赖某丁，“牛大力”的产权属于正瀚，**合作社和以邹某2为法人的贺州市**种养专业合作社都是帮正瀚管理“牛大力”种植基地。双方口头约定正航从“牛大力”的收入中分成5%的收益。他负责种植“牛大力”日常管理、租地、聘请工人、支付工资等工作，但相关资金由**公司提供。先期林某乙与左某甲共同支付了现金10万元给他，此外，林某乙支付现金1.9万元、左某甲支付现金1.95万元、赖某丁支付现金1.35万元和银行卡转账0.5万元给他。2018年后，刘某丙通过邹某2给了1.5万元他，共计给了17.5万元。他的记录本上把左某甲称呼为“左家能”、把赖某丁称呼为“左书记”。现在提供山地承包合同一份和记账本十一页（均复印件）。 12.证人邹某2证言及辨认笔录，证实他是贺州市**种养专业合作社法人代表，企业注册日期2016年9月30日，主要种植中草药材“牛大力”。开始时是与霸王花合作社协商好由对方投资种植霸王花，他负责管理，但由于对方没能够提供水泥砖、水泥柱等物资，没办法搞下去，之后对方又说贺州大力发展旅游项目，让他与广西**农林旅游发展有限公司合作种植中草药材“牛大力”。霸王花的老板是刘某2和林某乙、左某甲，这几个人也是正瀚的老板和股东。他与正瀚合作种植“牛大力”，正瀚开发山地，他负责请人种植对方拉来的“牛大力”苗，对方口头答应收益后按每斤0.5元支付给他。2017年底，对方拉来树苗，他种下不久拉了一次肥料对树苗施肥，之后林某乙、左某甲在山场付了一次2000元的人工钱、刘某2老板支付了一次14000元人工钱，直到现在再也没有支付任何费用了，他村里当时一片约100亩种植的“牛大力”已经丢荒了一两年了。 13.证人钟某的证言，证实他于2016至今是莲塘委任职村主任、支书职务。贺州市长庆**花种植专业合作社股东有林某乙、左某甲，霸王花项目是当时村里第一书记赖某丁找来的，不知赖某丁是不是股东。2016年在合作社村里搞种植霸王花项目，他负责帮做村民的动员工作，合作社租了26.55亩建厂房，每亩每年租金1100元，对方私下还与其他村民租地种植霸王花，具体有多少亩不清楚。合作社是有给村民提供过种苗、化肥、农药等生产资料，但是后来种苗的生产情况、生长情况不理想，都没有霸王花的产出，合作社也没有收购过村民种植的霸王花。而且他看到厂房至今没有任何的生产设施和生产经营活动，反倒是从第三年始一直欠村民的土地租金，有时催久了才给第三年的租金，他现在把手头上掌握的合作社租用村民土地做厂房的情况汇总情况表和塘坪寨出租土地领取签名单的复印件提供出来。 14.证人江某的证言，证实公安人员出示的账户名江某、账号62×××74在2016年12月1日、5日收取账户名林某乙、账号62×××59两笔分别200000元和50000元、在2016年12月16日收取账户名林某乙、账号62×××46一笔100000元共35万元，都是林某乙向他购买中药材“牛大力”种苗的购货款，当时他提供了种苗75万株、500斤种子。其实他和林某乙、左某甲、刘某丙等人合作种植的，他占40%的股份。由他提供种苗和技术，林某乙、左某甲、刘某丙等人提供山地、开发费、肥料等，大家都是以个人名义投资入股，种植有700亩的“牛大力”。 15.贺州市八步区审计局审计调查笔录、贺八审移〔2019〕《关于三家企业涉嫌骗取小额信贷资金行为的审计事项移送处理书》第一项：**花合作社以种植霸王花合名义于2016年10月9日承接200万元（涉及贫困户40户）小额信贷资金，用于购买水泥砖、水泥柱、农药化肥等交易中属于虚假交易或部分虚假交易行为，涉嫌采用欺诈手段骗取财政贴息贷款。 16.贷款申请书，证实2016年7月8日，贺州市长庆**花种植专业合作社向贺州桂东农村合作银行莲塘支行申请使用扶贫资金壹仟万元用于购买霸王花种苗、水泥柱、农药及养护。 17.扶贫龙头企业及农民专业合作社审核表，广西壮族自治区扶贫小额信贷管理办法（试行），证实2016年8月4日、19日，贺州桂东农村合作银行莲塘支行与八步区政府同意贺州市长庆**花种植专业合作社申请贷款额度200万元。 18.扶贫小额信贷入股带动协议书、扶贫小额信贷资金收益分配协议书，证实甲方贺州市长庆**花种植专业合作社（带动经营主体、法人代表左某甲签名）、乙方（详见清单40户贫困户），乙方同意将获得的扶贫小额信贷款共计贰佰万元交由甲方经营，期限36个月，甲方确保乙方每年获得分红不低于入股金额的10%。 19.保证承诺函，证实承诺人左某甲、林某乙、刘某丙于2016年10月9日向贺州桂东农村合作银行莲塘支行保证，自愿对40户扶贫小额借款贰佰万元提供担保，以本人及家庭全部财产承担借款合同的连带责任。并附上贺州市长庆**花种植专业合作社营业执照及章程。 20.扶贫小额贷款借款合同，信贷资金监管协议、借款借据，证实贷款人贺州桂东农村合作银行莲塘支行、借款方林某新等40户贫困户（每户借款5万元）、乙方贺州市长庆**花种植专业合作社于2016年7月至8月间签订三方协议，就借款资金来源、资金用途、使用期限、委托支付、资金监控（账户要求、乙方使用资金不得挪作他用、资金支付管理、销售款管理）、贷后检查、资金收益、收益支付、还款方式、强制执行条款等事项签字确认。 21.接受证据材料清单、购销合同、银行转账凭证、供货商营业执照、身份证复印件，证实**花合作社与贺州市**新型建筑材料有限公司于2016年6月18日签订《水泥砖购销合同》（金额48万元）及于2016年9月16日签订《水泥砖购销合同》（金额43.2万元），**花合作社申请并委托莲塘支行支付30万元给贺州市**新型建筑材料有限责任公司（何某）；**花合作社与平桂管理区沙田**水泥制品厂于2016年8月10日签订《水泥柱购销合同》（金额180万元），**花合作社申请并委托莲塘支行支付60万元给平桂管理区沙田**水泥制品厂（曾某）；**花合作社与贺州市莲塘**农资店于2016年9月10日签订《农药、化肥购销合同》（货单清单金额1134000元），**花合作社申请并委托莲塘支行支付40万元农药、化肥款和30万元种苗款给贺州市莲塘**农资店（薛某）。 22.扣押决定书，扣押物品、文件笔录、扣押清单，从林某乙处扣押：（1）借条一张（内容：赖某丁于2016年10月9日借到林某乙人民币叁拾伍万元整，此款于2016年11月10日前还清）；（2）笔记本三本（记录霸王花现金支出）；（3）流水账一本；（4）合同一百三十二份（红霸王花接管合同，甲方霸王花合作社，负责人林某乙，乙方钟首安等人）；（5）预售款凭证五张（中国石化加油卡预收款凭证）；（6）三联收据三本。从陈某处扣押哈弗Ｈ5小型越野车一辆（黑色，车牌桂Ｊ×××××车辆识别代码Ｌ××××07）。 23.协助查询财产通知书，广西贺州**农村合作银行出具的银行流水，证实：（1）2016年10月9日，**花合作社42×××97账户转账60万元到曾某62×××36账户上，当日，曾某通过62×××36账户转账467700元到林某乙62×××76账户上；（2）2016年10月9日，**花合作社42×××97账户转账40万元到何某62×××08账户上，当日，何某通过62×××08账户转账188562元到左某甲62×××07账户上；（3）2016年11月9日，**花合作社42×××97账户转账30万元到何某62×××08账户上，当日，何某通过62×××08账户转账30万元到左某甲62×××07账户上；（4）2016年12月1日，**花合作社42×××97账户转账40万元到薛某62×××12账户上，同日，刘某1通过62×××81账户转账250000元到林某乙62×××76账户上，同月4日，薛某通过62×××12账户转账112340元到林某乙62×××76账户上；（5）2016年12月16日，**花合作社42×××97账户转账30万元到薛某62×××12账户上，当日，薛某通过62×××12账户转账262210元到林某乙62×××76账户上；（6）2016年10月10日，林志和62×××76账户转账35万元到赖某丁43×××98账户上。 24.调取证据通知书，国家税务总局贺州市税务局出具车辆购置税申报-纳税人信息、广西贺州市八通汽车销售有限公司出具购车证明，均证实哈弗H5经典版珠光黑、车架号L××××07的纳税单位和购车单位为广西**农林旅游发展股份有限公司，购车费用119800元。 25.广西农村信用社对公支票户存款明细账（对账单）、代收代付业务明细清单，证实广西农村信用社于2016年10月9日和2016年11月2日分别将100万元存入**花合作社账户，共200万元。**花合作社左某甲于2016年10月9日、11月1日分别汇入各10万元到广西农村信用社永庆分理处，分理处于2016年11月1、2日将款全部发放给40户贫困户。 26.广西**农村合作银行莲塘支行贷款贷后情况报告、贷后检查记录、到期通知书，证实该行对贷款贷后检查情况，并于2019年6月10日、11日、12日催告**花合作社贷款到期返还本金人民币200万元，左某甲、刘某丙、林某乙分别在通知书上签名确认。 27.抓获经过，深圳市公安局南湖派出所证实于2020年4月21日上午9时30分，在罗湖区**丰酒店东门店8131房将赖某丁抓获。 贺州市公安局八步分局证实于2020年4月8日15时许，将林某乙抓获；2020年4月8日21时许，将左某甲抓获；2020年4月13日17时30分，将刘某丙抓获。 28.前科证明，证实被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁无犯罪前科。 29.户籍证明，证实被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁的出生年月日等身份情况，案发时已达到负完全刑事责任年龄。 30.贺州市八步区教育和科学技术局出具贺八教科字[2019]41号文件和证明，证实2019年5月20日批准赖某丁辞职。 31.贺州市八步区贺街镇委员会出具证明，证实赖某丁现为贺街镇南堂村中共党员。 32.被告人左某甲在侦查阶段的供述及辨认笔录，（1）2020年4月9日0时1分至1时51分的供述,他是贺州市长庆红霸王花专业合作社法人代表，该社成立于2016年6月份，注册资本200万元，股东有他、刘某丙、林某乙、贺某东以及106个贫困户，主要股东就是他、刘某丙、林某乙、贺某东四个人各占20%多股份，贺某东做了一个月后退出，大家三人平分股份。社里免费提供霸王花种苗、水泥砖柱、化肥以及技术给村民，等村民培植好后回收。刚开始投资想扩大规模，资金不够，不知道谁提出搞一个扶贫贷款，四股东商量向莲塘信用社贷款200万元。之后签了购销合同向莲塘信用社贷款了200万元，银行把钱通过社里的对公账户汇入何某一、曾某、薛某的账户。公安人员出示的第一份水泥砖购销合同内容为“……产品总金额48万元，需方：贺州市长庆红霸王花专业合作社，代表人左某甲；供方：贺州市**新型建筑材料有限公司，代表人何某一；签订日期：2016年6月18日”。第二份水泥砖购销合同内容为“……产品总金额43.2万元，需方：贺州市长庆红霸王花专业合作社，代表人左某甲；供方：贺州市**新型建筑材料有限公司，代表人何某一；签订日期：2016年9月16日”。第三份水泥柱购销合同内容为“……产品总金额180万元，需方：贺州市长庆红霸王花专业合作社，代表人左某甲；供方：平桂管理区沙田**水泥制品厂，代表人曾某；签订日期：2016年8月10日”。第四份农药、化肥购销合同内容为“……甲方（供货方）：莲塘**农资，乙方（需货方）：贺州市长庆红霸王花专业合作社:……甲方委托代理人薛某，乙方委托代理人左某甲；日期2016年9月10日，附供货清单，总额：1134000元”共四份合同是他本人签名的，里面的内容是真的，但产品金额有水分，实际履行（购买）的没有合同上写的这么多，实际操作是林某乙。 （2）2020年4月9日2时44分至3时37分的供述,……银行放贷的条件一是向银行申请，二是银行要求合作社跟贫困户签订合同，三是要求有购销合同。因为银行放款是按照购销合同的一定比例，所以他们加大了合同金额。这200万元中有20万元是给了贫困户的分红，还有几万元的保险费，商家扣除货款后，把剩余的钱转回到他和林某乙账户上，剩下170多万元购买水泥砖、水泥柱、化肥农药和种植的人工、租地支出，都是林某乙登记和支付的。2017年冬天由于冰灾，种苗全部冻死，已经停止经营了。 （3）2020年4月9日17时11分至18时48分的供述,……银行已经把贷款发放到合作社的对公账户，只是他们动不了这些贷款，为了能够顺利使用这笔贷款，他们就根据银行要求提供生产材料的购销合同，为此，他们会找相应供货商签订购销合同，赖某丁就叫他们必须要加大合同货款。他和刘某丙、林某乙、赖某丁四人共同商量合同的数量和金额，最后由赖某丁拟定购销合同提供给银行。贷款得到的200万元，主要用于①根据与**砖厂、曾某签订的购销合同采购水泥砖、水泥柱约70万元；②根据与薛某签订的购销合同采购化肥农药20万元；③扶贫分红20万元；④钢筋、轮胎采购约10万元，人工约20万元；⑤刘某丙采购哈弗Ｈ5越野车花费15万元；⑥赖某丁借支35万元；⑦挪到邹某1、邹某涛的合作社种植“牛大力”也有一部分资金。 他和林某乙、赖某丁、刘某丙四人成立了广西**农林有限公司，当时贷款下来两天后，赖某丁说帮刘某丙买部车用，他和林某乙没有意见，之后四人去贺州哈弗4S店购买了一辆哈弗H5越野车，购车款是由他从合作社的贷款转回存入他银行卡的钱款支付的，税费和上牌等费用是林某乙使用贷款支付的，之后这车一直是刘某丙使用。 贷款下拨后，赖某丁找林某乙借贷款下来的钱使用，林某乙跟他商量说赖某丁需要用钱，大家又是合作社合伙人，很多出谋划策都是赖某丁，为贷款的事情出了很大力，还说两个月还是一年内还，他是同意的，之后林某乙通过转账的方式将35万元给赖某丁，赖某丁写有一张欠条给林某乙，这笔钱没有用到与**花合作社相关的任何事情上，至今未还。 因为邹某1、邹某涛的合作社缺乏资金，他、刘某丙、林某乙、赖某丁与这两人的合作社都有合作关系，大家开会，都同意使用**花合作社的扶贫贷款资金投到邹某1、邹某涛为社长的合作社中用于种植中药材“牛大力”。 赖某丁在**花合作社占百分之二十多的干股，不挂名，是在2016年4、5月没有成立**花合作社时，他、刘某丙、林某乙、赖某丁商量**花合作社时候已经商定了的，除去部分村民股份他们四人平分。 2016年10月11日17时23分，从左某甲尾号为4685的信用社账户转出一笔11000元到包某萍尾号为5727的银行账户，是他和林某乙、赖某丁三个人购买六合彩的码钱，当时是先挪用贷款，想以后再补回去。 （4）2020年4月10日10时10分至39分的供述,……工商登记没有赖某丁的名字，因为他是八步区教育局资助办主任，公职人员按规定不能经商。购销合同先是他和刘某丙、林某乙、赖某丁四人商量好数量和金额后，由赖某丁拟定，之后大家看过同意后，由他和林某乙找到相应的供货商在购销合同上签名，最后把贷款申请书和购销合同交信用社，等信用社放贷款。购销合同上的金额是为了让银行审批通过，金额必须大于银行发放贷款的金额，他们就把合同金额弄大一点、数量写多一点，所以和供货商的实际交易金额是没有那么多的。 （5）2020年4月27日16时2分至17时8分的供述,……有一次他和林某乙、赖某丁、刘某丙四人在八步区某ＫＴＶ的包厢算过账，刘某丙叫了一个男子帮忙记录，大家的意见经过汇总、认可，由那男子记录，其中刘某丙从贷款中挪出了20多万元归个人使用，说是做湖南的一个项目，但刘某丙没有在记录上签名。……他的微信号×××、昵称“左某甲”，支付了6万元给种植中草药“牛大力”的一个柳州挖机师傅，是挪用贷款的钱。 （6）2020年8月3日9时54分至10时29分的供述,……2017年上半年在八步区某ＫＴＶ，他和林某乙去找到刘某丙算贷款200万元支出的账，刘某丙打电话叫赖某丁来到，接着林某乙拿出账本，把刘某丙从200万元贷款中挪用的钱一笔一笔过数，刘某丙就叫一个男子帮记数，最后得出的结论是刘某丙挪用了20万元出去用，用去与**花合作社无关的地方，当时刘某丙认可但没有签字，帮忙记录的男子签了一个名字上去。……**花合作社种植的具体数量他不清楚，是2016年5月前后开始种植，2017年冬天全部冻死，之后没有再种了。 33.被告人林某乙在侦查阶段的供述及辨认笔录，（1）2020年4月8日19时13分至22时44分的供述,贺州市长庆红霸王花专业合作社，法人代表左某甲，该社成立于2016年4月份，注册资本150万元，股东有他、刘某丙、左某甲、贺某东以及出1块钱入股的小股东60人，贺某东2016年11月左右退出，地址在八步区莲塘镇村委。在有约700亩、文坡村有约150亩两个基地。开始四人各占股25%，贺某东退出后，刘某丙承担，那刘某丙占股变成50%。当时合作社已经投入有100多万元购买种苗和耕地了，计划种植500亩，当时莲塘镇第一书记赖某丁鼓励他们扩大规模，并可以获得扶贫贷款，之后他和左某甲、刘某丙、贺某东四人商量贷款的事情，大家一致同意贷款扩大种植规模，原计划申请贷款500万元，最后政府批了200万元。银行于2016年10月初放款100万元、11月初又放款100万元，共计200万元。签订好合同和相关贷款手续之后，银行要求他们先把扶贫户分红每放款100万元存入10万元到霸王花对公账户，还需要提供原材料购销合同，以证明贷款用途。他们前后提供了4份原材料购销合同，发放第一笔100万元前，他们提供了合作社与何某的**砖厂签订的一份水泥砖购销合同，另外一份是合作社与曾某的沙田**水泥制品厂签订的水泥柱购销合同。在发放第二笔100万元贷款前，他们又提供合作社与何某的**砖厂签订的一份水泥砖购销合同，另外一份合作社与薛某的莲塘**农资店签订的农药化肥购销合同，上述四份合同都是银行要求他们提供购销合同之后才签订的，合同是真实的，但没有按照合同履行，200万元贷款汇入相应供应商账户，扣除真实交易货款后，对方把剩余的钱全部汇入他和左某甲的银行账户。记得与何某砖厂真实交易是35万元、与曾某的沙田**水泥制品厂真实交易了16万元、与莲塘**店交易农药化肥是10多万元，全部货款应该是70多万元。他们的目的就是为了通过这些合同顺利将贷款套取出来使用。他收到的转回款有一张农业银行卡里的35万元就给了第一书记赖某丁。剩余的钱转回他和左某甲账户，是左某甲提出那么多事情要办，没有资金不好办事，就同意赖某丁提出的将剩余资金转入他和左某甲个人账户的。与商家商量前他和左某甲、刘某丙、赖某丁一起开会讨论购买途径及数量。他们实际种植霸王花有约750亩。2017年冬天红霸王花被霜冻冻死后就破产倒闭了。 （2）2020年4月9日12时39分至14时7分的供述,……70万元用于购货，20万元支付贫困户分红，剩下的支出是①刘某丙购小车用了12万多元，另外预支现金20万元；②挪用到邹某1、邹某2两个合作社约50万元；③有35万元存入他个人农业银行卡，之后将卡和密码交给赖某丁使用；④他用于个人生活使用，名下小车购买车险、换轮胎、加油等共2万多元。刘某丙在他手上预支20多万元，其是**公司董事长，**公司股东是刘某丙、左某甲、赖某丁和他四人，**公司下属3个合作社，分别是霸王花、邹某1、邹某2合作社。购买的小车就是刘某丙个人生活使用。贷款挪用到邹某1、邹某2两个合作社是因为刘某丙召集他、左某甲、赖某丁、邹某1、邹某2开会，说要种植一种叫“牛大力”的中药材，费用**花合作社出，但霸王花与那两个合作社又不是隶属关系的。 赖某丁当时问他卡内是否有35万元，他说有，赖某丁说是否能给其用先，他和左某甲商量，左某甲同意给赖某丁使用说要尽快还。赖某丁写有一张欠条，至今一直没有归还**花合作社。 （3）2020年4月10日10时10分至39分的供述,……贷款下来之前，银行要求提供购销合同，之前他们是没有签订购销合同的，他和刘某丙、左某甲、赖某丁四人商量订立购销合同的事情，如果他们购销合同贷款100万元，那么购销合同加大才能符合放款条件，这样才能顺利的从银行拿到贷款。刘某丙提出合同的金额和数量写大点，大家同意后由赖某丁拟定合同，由他和左某甲负责去找供应商签订合同。他想说明一下赌六合彩的事情，当时他和左某甲、赖某丁从昭平回八步，回到沙田时谈到他和左某甲做木材生意缺40万元需要支付，现在没有钱，左某甲就提出有一个特码问他们赌不赌一把，他和赖某丁同意，于是左某甲报码购买了11000元的六合彩，是在**花合作社贷款的钱支付的，结果没有中。 （4）2020年4月27日9时20分至11时14分的供述,……**花合作社成立一个月后贺某东退出，后来因为要依赖赖某丁帮忙贷款，他和刘某丙、左某甲商量给赖某丁干股、赖某丁也同意持股，还说自己是公职人员，不能在注册中体现，所以工商注册中是没有赖某丁名字的，除去村民占股，他们四人一起平分。 2017年8、9月份，他和刘某2（指刘某丙）、左某甲、刘某2等10多人在八步区某ＫＴＶ玩，刘某丙提出算贷款200万元的支出账并打电话给赖某丁，半小时后赖某丁来到，大家一起现场算账，由刘某2帮忙记录，其中记录了刘某丙拿走209660元个人使用，刘某丙是认可的。 有50万元贷款使用到种植“牛大力”中药材上。他经手支付了邹某115万元现金；2017年通过自己农业银行卡转账给张某峰10万元种苗款；支付技术员周炳乙1.5万元现金；支付挖机费用1.5万元现金，挖机师傅名字记不起了；剩下的是左某甲支出，具体多少他不清楚。他现在把笔记本所列刘某丙从其手中支出214590元的情况记录一张交出来。 （5）2020年8月12日10时20分至11时43分的供述, 公安人员出示扣押他持有的一本“埃菲尔铁塔”图样的笔记本，里面他记录的748710元是截止至算账时200万元贷款中已经使用的款项总和，但没有凭证；25875+5310元是购买化肥农药的；支付给刘某丙333000元是刘某丙拿去使用的，所列的差旅费7800、9000、3800、750、1200元也是刘某丙说是出差用的，实际上也不知道刘某丙去干什么，与霸王花是无关的；刘某丙列出支赵40000元与霸王花也是无关的，是刘某丙自己一项一项列出，他们是不认可的。支付给邹某25000元是霸王花基地的厂房建设尾款；借赖35000元是指赖某丁知道贷款下来的时候以借款的名义支出的，然后再加上40700元化肥农药支出，最后2016年10月份在铜锣湾汇总支出是1529895元。 （6）2020年8月20日9时5分至41分的供述,公安人员 出示银行账户名林某乙、账号62×××59于2016年12月1日、5日分别给账户名江某、账号62×××74汇款200000元和50000元；账户名林某乙，账号62×××46于2016年12月16日给账户江某、账号62×××74汇款100000元；以上共三笔35万元是他操作的，资金用于购买中药材“牛大力”种苗。**花合作社租了300亩地，每亩租金600元，另外提供种苗、化肥、农药等给村民自己种植的有1000亩左右。他现在提供记账两页、签署时间2020年8月12日的记录。 34.被告人刘某丙在侦查阶段的供述及辨认笔录，（1）2020年4月13日21时44分至14日1时4分的供述,贺州市长庆红**花专业合作社，法人代表左某甲，该社成立于2016年4月份，注册资本约100万元，股东有他、刘某丙、左某甲、赖某丁，之前股东还有一个贺某东，入股几天后退出，另外小股东约有40多人，注册地址贺州市八步区莲塘镇村委，在有90亩、龙雅村有30亩两个基地。营业执照上登记他、左某甲、林某乙各占股30%、因为赖某丁是公务员所以没有写上去的。最开始分配他占股12%，林某乙占股30%多点，左某甲占股40%，赖某丁占股18%，实际上最后分配他占股17%，左某甲占股40%，林某乙占股30%多点，赖某丁占股变成36%。2016年9月份前后，**花合作社向莲塘信用社办理了一种免息分红扶贫贷款，不用给银行利息，但是要给农户分红，等于每户农户从银行贷款5万元，由**花合作社经营使用，每年付每户分红5000元。当时他和左某甲、林某乙到赖某丁工作的教育局办公室，四个人开会商量过贷款的事情，银行要求他们提供采购生产材料的购销合同，赖某丁说购销合同由其写，赖某丁拟好四份合同后跟他和左某甲、林某乙说每份合同可以从银行中拿到多少贷款，赖某丁是根据银行发放贷款的金额数来确定购销合同的数量和总金额以及付款方式，他们同意。之后由左某甲、林某乙、赖某丁负责去找供应商签订。大概5天内签订了四份合同，10天后200万元贷款分别发放到**花合作社对公账户，然后依照购销合同将钱打给供应商。实际贷款得到的200万元不可能全部按购销合同上写的购买生产资料的，他知道支出的有①支付20万元扶贫户分红；②购买哈弗Ｈ5汽车约17万元，入户广西**农林旅游发展股份有限公司，四人商量好的，该公司2016年成立，股东就是他们四人；③购买水泥柱款项10.45万元；④购买水泥砖的款项1725元；⑤种植霸王花使用轮胎1040元；⑥挪到邹某1和邹某2的合作社共计26万元，经四人商量同意的；⑦他以广西**农林旅游发展股份有限公司的名义投资收购湖南的一个旅游公司6万元，是四个人商量决定的；⑧他个人预支现金使用约26万元；剩余的94万元不知去向。购买小车后大家使用，2017年11月份因**花合作社支出很多钱不知去向，他很生气，直接把车扣过来个人使用。**公司与**花合作社是合作关系。他个人预支26万元用于①租长湾霸王花基地土地支付6.6万元；②购买种植“牛大力”使用薄膜0.9万元；③购买种植霸王花使用薄膜0.4万元；④以**公司名义租湖南林地种中药材6万元；⑤租文坡土地种“牛大力”的土地使用费及青苗费7.12万元；⑥购买“牛大力”基地水管2.73万元；⑦种植“牛大力”人工0.173万元；⑧购买哈弗Ｈ5车辆保险0.8万元；⑨他个人使用与**花合作社无关的约0.15万元。**花合作社没有正规报账制度，他拿钱的部分全部经过林某乙、赖某丁、左某甲三人同意，每次都问过他们三人。 （2）2020年4月15日9时2分至54分的供述,他们向银行提供的四份购销合同是存在部分交易，并没有如实采购，合同上采购的数量和金额都是虚高的，是依据银行贷款发放金额来确定购销合同上采购数量及金额还有支付方式，确定合同上的采购数量及金额的时候，他们四人是经过商量并同意的。贷款所得的200万元他知道的去向有①扶贫户分红20万元；②购买哈弗Ｈ5汽车约17万元；③购买水泥柱、水泥砖、轮胎的款项支出约11万元；④挪到邹某1和邹某2的合作社共计26万元；⑤他以广西**农林旅游发展股份有限公司的名义投资收购湖南的一个旅游公司6万元；⑥他个人经手预支现金约26万元。剩余的90多万元只有对方三人经手。经过两次结算，第一次是在赖某丁的办公室，这次没有对出结果；第二次是在贺州市八步区，这次赖某丁不在场，他和林某乙、左某甲对账核算后，他手上所预支出来的钱只剩1500元，其余全部用于**花合作社材料采购，已经清账了。目前**花合作社经营情况他不清楚。 （3）2020年5月7日15时59分至17时3分的供述,……**花合作社他占股17%，其余林某乙、左某甲、赖某丁平均分。……四份购销合同是林某乙、左某甲、赖某丁拟定的，他没有参与商量，他不知道里面的内容，林某乙、左某甲、赖某丁三人把他剔除了。……购买的那辆哈弗汽车最开始是林某乙用，后来赖某丁用了一两个月，到了2018年后是他用，他请了一个司机帮开车。车子不用停着会烂的，陈某交了保险，经过赖某丁、左某甲和他商量，他就把车给陈某使用，期间他把车抵押过两次，也是拿自己的钱赎回。贷款的这200万元要求是专款专用的，必须要用到霸王共合作社上。 35.被告人赖某丁在侦查阶段的供述及辨认笔录，（1）2020年4月22日12时48分至15时31分的供述，贺州市长庆红霸王花专业合作社，法人代表左某甲，该社成立于2016年3、4月份，注册资本不记得了，股东有左某甲、刘某丙、林某乙，他没有股份分成的。**花合作社有、鹅塘和沙田基地，刘某丙发动别人种的，此外莲塘文坡、龙雅都有基地，全部基地加起来应该有1300亩。合作社贷款200万元，首先向莲塘镇政府申请扶贫贷款，政府审批后委托莲塘信用社代管代发，由银行通知合作社每期拨款数额，然后合作社提供申请拨款报告、供货商的购销合同、供货清单、税票，银行核实材料无误后，把该笔贷款拨付到供货商的私人账户或者对公账户，这样就完成了整个贷款的申请、审批、拨付、使用的过程。申请的是扶贫产业贷款，是贫困户每户5万元的小额贷款。**花合作社向银行提供有5、6份购销合同，每次银行拨付时都是要提供的，合同与供货商的实际交易只有部分是真实的，如果没有部分实际交易的话供货商也不会帮忙签合同和出发票。银行拨付贷款金额会大于购销合同上的供货商与**花合作社的实际交易金额，其实也就是**花合作社并没有在购销合同上的供货商处购买合同上约定的采购数量足额采购。贷款拨付到供货商手上之后，供货商扣除货款后将多出部分资金转回给林某乙或者左某甲，至于刘某丙接没接过这种款他不知道。多出部分贷款资金是填补一些合作社所购买的无法开具发票的小物件或者人员工资等零星支付支出，其中截留的资金全部在林某乙、左某甲、刘某丙三个人手上。购销合同是依据银行通知的贷款拨付金额确定的，每次接银行通知后林某乙与左某甲都会来找到他，确定好采购数量和金额，委托他帮忙书写合同，当他发现采购金额达不到银行拨付贷款金额时他会提醒他们，他们重新算一个数字给他，至于向哪个厂订购多少也是他们定的，购销合同实际签订日期与合同落款是不一致的，是先供货后补合同。200万元贷款分别用在几个方面：①履行合同购买水泥砖、水泥柱、化肥农药以及其他种植霸王花的零星支出、人工工资开支约70万元；②用于莲塘文坡村、龙雅村种植药材约700亩，开支约70万元；③刘某丙购买长城越野车开支约15万元；④他个人向林某乙借款35万元；剩余的开支不清楚。另外应给扶贫户的分红是20万元，是政府拨付的，不是合作社给钱的。用于莲塘文坡村、龙雅村种植药材的事情，林某乙、左某甲、刘某丙注册了一个叫“正瀚”公司，该公司与文坡村、龙雅村两个合作社种植中药材“牛大力”，资金由**花合作社支出，租地和组织农户种植这些工作由文坡村、龙雅村负责，开始双方是要签订合同的，后来因为两个原因没有签成，一是由于林某乙、左某甲、刘某丙在不经过他同意的情况下把他注册成了**公司的股东，所以他坚决不同意林某乙、左某甲、刘某丙等人以**公司的名义与任何人签订合同；二是**公司和合作社及农户的股份分成谈不妥。工商注册上**公司与**花合作社没有任何关联关系，只是这两个合作社的实际股东都是林某乙、左某甲、刘某丙。购买小车都是刘某丙自己专用的，林某乙、左某甲想借车来用都借不到的。他借的35万元是银行放款200万元贷款的某次拨款下来之后一周内借的，他知道林某乙、左某甲手上截留了一部分扶贫贷款，当时他跟林某乙说急着用钱，先借三、几十万元用一下，林某乙要求他提供还款日期和书写借条，左某甲在场也没说什么，他把35万元用于向一个姓廖的湖南男子购买位于昭平北陀、九龙、富裕村的飞播林木材，共计13000亩。这笔钱至今未还。 （2）2020年4月22日18时20分至52分的供述，……借款35万元是2016年的一天晚上9时许，林某乙、左某甲来到他办公室，高兴地说扶贫款下来了，他当时急用钱就问林某乙方便借30多万元吗？左某甲不出声，林某乙犹豫一下说：“那你写个借条”，他就写了借条给林某乙，之后他们付完了供应商的款，林某乙把35万元转到他的账户上。因为银行放款的时候，就要求林某乙他们提供相应的购买货物的清单及合同，林某乙他们都不是很清楚怎么操作，他们就到他办公室找他，让他来帮忙做这些材料，他们把货物的量加大，凑够银行所放款的金额，但实际用不了这么多的货物，他们算好清单数量，然后他帮做购销合同、打印清单，他们才把购销合同和清单拿去银行，这样银行才放款的。 （3）2020年4月23日15时14分至16时3分的供述，2016年下半年，当时政府有一个产业扶贫项目政策，每一户贫困户有5万元的小额信贷额度，有60多户贫困户可以通过合作社向银行申请货款，他告诉了**花合作社，让他们根据文件要求提供相关的材料到当地政府申请贷款。合作社提供申请报告、合作社资质材料（包括法人身份证、营业执照），政府批准200万元贷款后，由当地信用社负责管理发放。银行通知合作社提供申请拨款报告、供货商的购销合同、供货清单、发票，银行核实后把贷款拨到合作社账户上。他是提供了能向政府贷款的消息，并帮助合作社申请贷款和材料整理以及拟定购销合同。2016年的时候，他急着用钱，而且林某乙告诉他扶贫贷款下来了他们有钱了，所以他才向他们借了35万元，他知道这是扶贫款。 （4）2020年5月7日10时15分至50分的供述，……当时他在莲塘镇做第一书记。知道有向政府申请贷款的事情。……他没有参加他们对资金结算，有一次在八步区铜锣湾，是左某甲、林某乙叫他去唱歌，这次他不知道他们对资金进行结算，只看到他们不知是因为什么事情要打架。 （5）2020年7月31日10时3分至54分的供述，记得2017年期间，他在教育局上班，左某甲或林某乙给他电话说到八步区铜锣湾有重要事情，他去到听到林某乙、左某甲说刘某丙用了多少多少钱，然后刘某丙说把钱用到了什么地方，他们已经在吵起来了，当时林某乙就说刘某丙拿了20万元出去用、车子也是刘某丙一个人用，现在还要拿钱，刘某丙听到后就想动手打林某乙，他拦下了后就离开，据他所知，刘某丙确实拿了20万元出去个人使用，这些压根就没有用到霸王花相关项目上。**花合作社租有300亩地，加上农民800亩合作地，共种植了1100亩。每亩种植成本是4000元左右。 综合考虑控辩双方的意见，基于庭审调查的证据和查明的事实，根据有关的法律规定，本院评判如下： 一、关于被告人左某甲、刘某丙及其辩护人辩称不构成骗取贷款罪。本案四被告人为了取得银行扶贫贷款，共同商量虚增加大与第三方供货商的购销合同标的，且部分贷款银行拨付到第三方供货商时，根本没有实物交易的情况下直接空转回私人账户，将款项挪到四人为股东新成立的公司使用，改变专项贷款资金的使用范围，贷款逾期分文未还，给银行造成重大损失，四被告人的行为符合骗取贷款罪的构成要件，应以骗取贷款罪论处。故该意见本院不予采纳。 二、关于被告人赖某丁及其辩护人辩称被告人赖某丁没有共同犯罪故意的意见，经查，被告人赖某丁事前明确知道该笔银行扶贫贷款为专项资金，与被告人左某甲、林某乙、刘某丙共同商量虚增加大与第三方供货商的购销合同标的，在为霸王花合作社争取到贷款后，对被告人左某甲、林某乙、刘某丙口头答应给予其相应干股予以默认，并在知道扶贫专项贷款已到林某乙个人账户时，借出35万元归个人使用。接着，被告人赖某丁与被告人左某甲、林某乙、刘某丙成立新公司成为股东，之后并为与新公司相互合作的其他合作社支付过人工费，其主观共同故意犯罪明确。故该意见本院不予采纳。 本院认为，被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁以欺骗手段取得银行贷款，给金融机构造成重大损失，情节严重，其行为确已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，构成骗取贷款罪。依法应当判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。公诉机关指控被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁犯骗取贷款罪成立。在共同犯罪中，被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁积极实施犯罪行为，起主要作用，均是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人林某乙如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人左某甲、刘某丙、赖某丁如实供述自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人赖某丁的家属赔退了部分赃款，应视为被告人赖某丁积极赔偿，对赖某丁可以酌情从轻处罚。根据被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对社会的危害程度，本院为维护金融管理秩序，打击刑事犯罪活动，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人左某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月9日起至2021年4月8日止）,并处罚金人民币二万元（限本判决生效后30日内向本院缴纳）。 二、被告人林某乙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月9日起至2021年4月8日止）,并处罚金人民币二万元（限本判决生效后30日内向本院缴纳）。 三、被告人刘某丙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月14日起至2021年4月13日止）,并处罚金人民币二万元（限本判决生效后30日内向本院缴纳）。 四、被告人赖某丁犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月22日起至2021年4月21日止）,并处罚金人民币二万元（已向本院缴纳）。 五、扣押的随案移送的被告人林某乙的（1）借条一张（内容：赖某丁于2016年10月9日借到林某乙人民币叁拾伍万元整，此款于2016年11月10日前还清）；（2）笔记本三本（记录霸王花现金支出）；（3）流水账一本；（4）合同一百三十二份（红霸王花接管合同，甲方**花合作社，负责人林某乙，乙方钟首安等人）；（5）预售款凭证五张（中国石化加油卡预收款凭证）；（6）三联收据三本予以没收。扣押的未随案移送的哈弗Ｈ5越野车（车牌号桂Ｊ×××××）一辆由办案单位贺州市公安局八步分局移送本院进行拍卖，所得款项发还广西贺州**农村合作银行。 六、被告人赖某丁家属退赔赃款人民币三万元发还广西贺州**农村合作银行。 七、责令被告人左某甲、林某乙、刘某丙、赖某丁共同退赔广西贺州**农村合作银行人民币197万元（扣除上述第五项中拍卖车辆的款项）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贺州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  钟朝新 审 判 员  罗 阳 人民陪审员  周美凤 二〇二〇年十二月九日 法官 助理  潘红熹 书 记 员  何利君 书 记 员  廖峻乐 附本案相关法律条文: 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 …… 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。…… 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。