天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初1154号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人马鸿霞，女，1976年12月14日出生于天津市，汉族，中专文化，户籍地天津市河**，住天津市津**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月30日被刑事拘留，2019年9月24日经天津市滨海新区公安局决定被取保候审，2020年9月4日经天津市滨海新区人民检察院决定被取保候审。辩护人曹文娟，天津纳淼律师事务所律师。被告人刘蕊，女，1988年11月27日出生于天津市，汉族，大学本科文化，户籍地天津市河**，住天津市北辰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月29日被刑事拘留，2019年9月24日经天津市滨海新区公安局决定被取保候审，2020年9月4日经天津市滨海新区人民检察院决定被取保候审。辩护人孙晨，天津益清律师事务所律师。辩护人陈萃璐，天津益清律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕173号起诉书指控被告人马鸿霞、刘蕊犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月28日向本院提起公诉，建议适用简易程序审理。本院于2020年9月28日立案，2020年11月11日决定转为普通程序审理，并依法组成合议庭于2020年12月14日公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王晋军出庭支持公诉，被告人马鸿霞及其辩护人曹文娟，被告人刘蕊及其辩护人孙晨、陈萃璐到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控：上海夸客优富企业管理顾问有限公司天津分公司于2016年7月8日注册成立，该公司及其成员采取广告宣传、电话推销、门店招揽等方式公开宣传该公司及其理财产品，承诺高额利息回报，采取订立出借咨询与服务协议等形式，通过线上、线下途径，向社会公众非法吸收存款，给众多投资人造成巨额经济损失。2017年3月至2018年12月，被告人马鸿霞在担任期间，伙同他人通过线上、线下途径推销该公司理财产品，非法吸收公众存款人民币4454080元，涉及集资参与人16人，马鸿霞获取违法所得人民币146505元。后马鸿霞被电话传唤到案，并自愿如实供述自己的犯罪事实，退缴了全部违法所得。2015年9月至2018年8月，被告人刘蕊在担任期间，伙同他人通过线上、线下途径推销该公司理财产品，非法吸收公众存款人民币2366000元，涉及集资参与人6人，刘蕊获取违法所得人民币164944元。后刘蕊被电话传唤到案，并自愿如实供述自己的犯罪事实，退缴了全部违法所得。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了书证，证人证言，被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人马鸿霞犯非法吸收公众存款罪，数额巨大，是从犯、自首和认罪认罚，建议判处有期徒刑一年六个月至二年，可以适用缓刑，并处罚金；被告人刘蕊犯非法吸收公众存款罪，数额巨大，是从犯、自首和认罪认罚，建议判处有期徒刑一年至一年六个月，可以适用缓刑，并处罚金。提取本院依法惩处。被告人马鸿霞对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人马鸿霞的辩护人提出的辩护意见是，1．被告人马鸿霞的行为构成非法吸收公众存款罪。2．是从犯、自首和自愿认罪认罚。3．已退缴全部违法所得。4．是初犯，所涉及的集资参与人大多为其亲友，社会危害性相对较小。综上，请求法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人马鸿霞的辩护人向法庭出示了相关集资参与人出具的谅解书及证明。被告人刘蕊对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人刘蕊的辩护人提出的辩护意见是，1．被告人刘蕊的行为构成非法吸收公众存款罪。2．是从犯、自首和认罪认罚。3．已退缴全部违法所得。综上，请求法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人刘蕊的辩护人向法庭出示了相关集资参与人出具的谅解书。经审理查明：2016年7月8日，上海夸客优富企业管理顾问有限公司天津分公司在天津自由贸易试验区（中心商务区）注册成立，经营范围为企业管理咨询，市场营销策划，组织文化艺术交流活动。后组织团队通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式公开宣传相关理财产品，承诺高额利息回报，通过线上平台及线下业务向社会公众非法吸收资金，造成集资参与人巨额经济损失。2017年3月至2018年8月，被告人马鸿霞在担任期间，伙同他人通过线上平台及线下业务推销相关理财产品，非法吸收公众存款人民币4454080元，涉及集资参与人16人，造成集资参与人损失人民币3847376.14元，通过发放工资、提成及绩效，马鸿霞获取违法所得人民币146505.55元。2019年8月30日，民警将马鸿霞传唤至公安机关。马鸿霞到案后如实供述上述涉案事实，自愿认罪认罚，并主动退缴人民币146506元，其中，在公安机关退缴人民币40000元，已随案移送退缴清单，在检察机关退缴人民币106506元，已随案移送本院。2015年9月至2018年8月，被告人刘蕊在担任期间，伙同他人通过线上平台及线下业务推销相关理财产品，非法吸收公众存款人民币2366000元，涉及集资参与人6人，造成集资参与人损失人民币2351026元，通过发放工资、提成及绩效，刘蕊获取违法所得人民币164944.29元。2019年8月29日，民警将刘蕊口头传唤至公安机关。刘蕊到案后如实供述上述涉案事实，自愿认罪认罚，并主动退缴人民币164944.29元，其中，在公安机关退缴人民币110000元，已随案移送退缴清单，在检察机关退缴人民币54944.29元，已随案移送本院。上述事实，被告人马鸿霞、刘蕊在开庭审理过程中均没有异议，且有案件来源及抓获经过，户籍信息证明，上海夸客优富企业管理顾问有限公司天津分公司注册登记档案，出借咨询与服务协议，相关集资参与人银行个人账户交易明细清单，相关集资参与人居民身份证复印件，夸客优富投资提现记录，审计报告，扣押决定书，扣押清单，谅解书，证人吕某、孙某、张某、李某1、程某、薛某、段某、陈某、李某2、郑某、郭某证言，被告人马鸿霞、刘蕊供述等证据证明。以上证据经庭审举证、质证，形式、来源合法，能够相互印证证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人马鸿霞、刘蕊伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，是共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控马鸿霞、刘蕊犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。马鸿霞、刘蕊是分支机构的业务人员，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法减轻处罚。马鸿霞、刘蕊到案后如实供述自己的罪行，在开庭审理中承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，是坦白和自愿认罪认罚，依法从轻处罚并适用认罪认罚从宽制度予以从宽处理。公安机关出具的案件来源和抓获经过证明，马鸿霞、刘蕊分别被民警传唤到案，马鸿霞、刘蕊到案后的供述和辩解也证明是被民警传唤到案，本案没有公安机关电话传唤的相关证据，现有证据不能证明马鸿霞、刘蕊的到案经过属于自动投案的情形，不成立自首。控辩双方关于马鸿霞、刘蕊构成自首的意见不能成立，本院不予采纳。马鸿霞、刘蕊积极退缴违法所得，得到部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，辩护人所提其他辩护意见成立，本院均酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第三款、第七十六条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人马鸿霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人刘蕊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）三、对被告人马鸿霞、刘蕊，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。四、被告人马鸿霞、刘蕊退赔在案的人民币311,450.29元，按比例发还相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙世宏人民陪审员  冯大平人民陪审员  王 昊二〇二〇年十二月十八日书 记 员  冯树娜附：适用的法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。