福建省厦门市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽02刑初29号 公诉机关福建省厦门市人民检察院。 被害人李某，男，汉族，1975年2月10日出生，户籍地福建省厦门市湖里区。 诉讼代理人罗凌云、李开辉，福建天翼律师事务所律师。 被害人王某，男，汉族，1976年10月23日出生，户籍地江苏省雎宁县。 被害人张某，女，汉族，1975年2月5日出生，户籍地福建省厦门市同安区。 共同诉讼代理人卜祥伟、康淑芸，福建方定律师事务所律师。 被告人吴宝清，女，汉族，1981年10月19日出生，初中文化，无业，户籍地福建省泉州市永春县，暂住福建省泉州市。2019年7月4日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月7日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人王培贵、吴继都,福建双鼎律师事务所律师。 福建省厦门市人民检察院以厦检诉刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人吴宝清犯诈骗罪，于2020年3月19日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年12月16日公开开庭审理了本案。福建省厦门市人民检察院指派检察员吴捷出庭支持公诉。被害人李某、张某及诉讼代理人罗凌云、卜祥伟，被告人吴宝清及其辩护人王培贵到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省厦门市人民检察院起诉指控：自2018年6月以来，被告人吴宝清谎称认识泉州某银行的工作人员黄某，并以与其合作投资“银行过桥”业务从中赚取高额利润为幌子，诱骗被害人李某、陈某等人投入巨额资金，交由被告人吴宝清操作虚构的“银行过桥”业务，期间被告人吴宝清为了骗取更多资金，以提高利息点数为诱饵借新还旧，通过被害人李某介绍并骗取被害人凌某、王某、张某等人的信任，骗取被害人李某等多人1967.1867万元（人民币，下同）。具体如下： 1.被告人吴宝清骗得被害人李某钱款2377.48万元，期间以利息、本金等方式返还被害人李某共计816.3554万元。 2.被告人吴宝清骗得被害人凌某钱款152.2万元，期间以利息、本金等方式返还被害人凌某共计101.515万元。 3.被告人吴宝清骗得被害人王某、张某钱款233.6万元，期间以利息、本金等方式返还被害人王某、张某共计10.438万元。 4.被告人吴宝清骗得被害人陈某钱款232.879万元，期间以利息、本金等方式返还被害人陈某共计100.6639万元。 被告人吴宝清骗取的巨额资金，除部分以返还本金、利息为由归还被害人外，其余钱款均用于个人支出，其中240万元用于购买了泉州市丰泽区××花园的两套房产，其他用于赌博及归还其个人债务。 为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人吴宝清，出示、宣读了物证、书证、被害人李某、凌某、王某、张某、陈某的陈述、证人黄某、刘某、吴某等人证言、涉案手机、银行卡等物证、银行账户交易明细、支付宝转账记录、微信转账记录、借据、手机截图及被告人吴宝清的供述与辩解等证据材料。 公诉机关认为，被告人吴宝清以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，价值人民币1967.1867万元，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴宝清到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人吴宝清自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，建议对被告人吴宝清判处有期徒刑十三年至十四年，并处罚金或没收财产。提请本院依法判处。 被告人吴宝清对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，自愿认罪认罚。其辩护人提出，被告人吴宝清家庭困难，因赌博实施诈骗行为具有偶然性，主观恶性较小，查封在案的两套房屋可以用于退赔，社会危害性减小，到案后坦白犯罪事实并认罪认罚，具有悔罪表现，请求对吴宝清从轻处罚。 经审理查明：自2018年6月至2019年7月，被告人吴宝清谎称认识泉州某银行的黄总，与其合作投资“银行过桥”业务，可以从中赚取高额利息，诱骗被害人李某、陈某等人投入巨额资金。期间，为了借新还旧骗取更多资金，被告人吴宝清还以高息为诱饵，通过被害人李某介绍并骗取被害人凌某、王某、张某等人的信任陆续投入资金。被告人吴宝清通过以上手段，共计骗取被害人李某等人1967.1867万元未返还。具体如下： 1.被告人吴宝清骗得被害人李某钱款2377.48万元，期间以利息、本金等方式返还被害人李某共计816.3554万元。 2.被告人吴宝清骗得被害人凌某钱款152.2万元，期间以利息、本金等方式返还被害人凌某共计101.515万元。 3.被告人吴宝清骗得被害人王某、张某钱款233.6万元，期间以利息、本金等方式返还被害人王某、张某共计10.438万元。 4.被告人吴宝清骗得被害人陈某钱款232.879万元，期间以利息、本金等方式返还被害人陈某共计100.6639万元。 被告人吴宝清骗取的巨额资金，部分以本金、利息为名归还被害人，其余钱款用于赌博及归还个人债务，还购买了泉州市丰泽区××花园的房产，现已查封在案。 2019年7月4日，被害人李某将吴宝清扭送公安机关。 以上事实，被告人吴宝清当庭亦无异议，且有经庭审举证、质证的被害人李某、凌某、王某、张某、陈某的陈述、证人黄某、刘某、吴某等人证言、涉案手机、银行卡等物证、银行账户交易明细、支付宝转账记录、微信转账记录、借据、手机截图及被告人吴宝清的供述与辩解等证据证实，事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人吴宝清以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款1967.1867万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人吴宝清到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人吴宝清将骗取的赃款用于赌博，可酌情从重处罚。被告人吴宝清自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。综合本案犯罪情节、危害后果及被告人的悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人吴宝清犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年十个月，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月4日起至2033年5月3日。罚金自本判决生效之日起十日内缴交。） 二、责令被告人吴宝清退赔被害人李某经济损失人民币1561.1246万元，退赔凌某50.685万元，退赔王某、张某223.162万元，退赔陈某132.2151万元。 三、查封扣押在案的房产二套（分别位于泉州市丰泽区新华北路建南花园17幢202、泉州市××号楼××部（苹果、步步高各一部）用于执行本判决第二项。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 （张 海） 审 判 员 （彭亚奴） 人民陪审员 （曾信轩） 二〇二〇年十二月十七日 法官 助理 （冯元元） 书记 员（ 陆启 亮） 附：本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； (二)被告人违背意愿认罪认罚的； (三)被告人否认指控的犯罪事实的； (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。