福建省永泰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0125刑初82号 公诉机关福建省永泰县人民检察院。 被告人陈健，男，1976年11月26日出生于福建省永泰县，汉族，初中文化，住福建省永泰县。因涉嫌诈骗罪，于2012年11月29日被永泰县公安局刑事拘留，同年12月25日，永泰县人民检察院作出不批准逮捕决定，次日由永泰县公安局执行取保候审，2014年7月9日经永泰县人民检察院批准逮捕，2019年2月15日由永泰县公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福建省永泰县人民检察院以樟检公刑诉〔2019〕148号起诉书指控被告人陈健犯诈骗罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。于2019年11月21日作出（2019）闽0125刑初179号刑事判决，被告人陈健不服提出上诉。福州市中级人民法院于2020年7月7日作出（2020）闽01刑终171号刑事裁定，撤销原判，发回重审。在审理期间，因补充侦查延期审理一次。永泰县人民检察院于2020年10月28日以樟检一部恢审〔2020〕3号恢复庭审建议书，建议本院对本案恢复庭审，并于2020年11月17日以樟检一部刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书对樟检公刑诉〔2019〕148号起诉书作出变更。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。永泰县人民检察院指派检察官林福斌、检察官助理王玉奇出庭支持公诉，被告人陈健到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省永泰县人民检察院指控：2012年2月左右至2012年11月期间，被告人陈健以在福州赌场放高利贷及项目投资等为由，以每万元日利息50元至100元（以下均为人民币）不等的高额利息向被害人叶某1、陈某1、邱某、叶某2、林某1、林某2等人借款，实则将所借款项用于偿还前期借款、赌博、购买车辆、日常消费等活动。其中： 1.2012年9月28日至同年10月26日期间，被告人陈健先后以在福州赌场放高利贷、圈地、接盘福州赌场等为由，以每万元日利息50元的高额利息向被害人叶某1借款，被害人叶某1通过其本人及其妻子朱某、其朋友柯某的账户共计向被告人陈健汇款508.5万元，被告人陈健收得上述款项后即用于支付叶某1本人及黄某、叶某2、邱某等人借款的利息、本金及个人消费等活动。其中，2012年10月23日被害人叶某1向被告人陈健汇款50万元，被告人陈健将该笔钱款金额转账至任某妻子柯某账户用于偿还任某的利息及本金。期间，被告人陈健共计向被害人叶某1支付利息及本金98.2万元，剩余410.3万元未返还。被告人陈健于2012年11月4日支付最后一笔10万元的利息后未继续支付利息，并于同月13日失去联系。 2.2012年10月5日至同年11月6日期间，被告人陈健以需要资金周转为由向被害人陈某1共计借款153万元，用于支付被害人陈某1本人及邱某、黄某等人借款的利息、本金及个人消费等活动。期间，被告人陈健通过现金及转账的方式向被害人陈某1共计支付利息及本金31.501万元，剩余121.499万元未返还。 3.被告人陈健还以上述方式向被害人邱某借款100万元，支付利息及本金23.85万元，剩余76.15万元未返还；向被害人叶某2借款80万元，支付利息及本金26.75万元，剩余53.25万元未返还；向被害人林某1借款45万元，支付利息及本金4.65万元，剩余40.35万元未返还；向被害人林某2借款61.4万元，支付利息及本金56.74万元，剩余4.66万元未返还。 上述未返还款项共计706.209万元。被告人陈健于2012年11月13日左右失去联系，后于同月27日在湖南省常德市澧县××镇被公安机关抓获。其在取保候审期间继续潜逃，后于2019年2月15日在福州市××街××村被抓获。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关的证据。经当庭举证、质证，公诉机关认为，被告人陈健以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人陈健对变更起诉后指控的犯罪事实和罪名没有异议，当庭表示愿意认罪认罚。 经审理查明：2012年2月左右至2012年11月期间，被告人陈健以在福州赌场放高利贷及项目投资等为由，以每万元日利息50元至100元（以下均为人民币）不等的高额利息向被害人叶某1、陈某1、邱某、叶某2、林某1、林某2等人借款，实则将所借款项用于偿还前期借款、赌博、购买车辆、日常消费等活动。其中： 1.2012年9月28日至同年10月26日期间，被告人陈健先后以在福州赌场放高利贷、圈地、接盘福州赌场等为由，以每万元日利息50元的高额利息向被害人叶某1借款，被害人叶某1通过其本人及其妻子朱某、其朋友柯某的账户共计向被告人陈健汇款508.5万元，被告人陈健收得上述款项后即用于支付叶某1本人及黄某、叶某2、邱某等人借款的利息、本金及个人消费等活动。其中，2012年10月23日被害人叶某1向被告人陈健汇款50万元，被告人陈健将该笔钱款金额转账至任某妻子柯某账户用于偿还任某的利息及本金。期间，被告人陈健共计向被害人叶某1支付利息及本金98.2万元，剩余410.3万元未返还。被告人陈健于2012年11月4日支付最后一笔10万元的利息后未继续支付利息，并于同月13日失去联系。 2.2012年10月5日至同年11月6日期间，被告人陈健以需要资金周转为由向被害人陈某1共计借款153万元，用于支付被害人陈某1本人及邱某、黄某等人借款的利息、本金及个人消费等活动。期间，被告人陈健通过现金及转账的方式向被害人陈某1共计支付利息及本金33万元，剩余120万元未返还。 3.被告人陈健还以上述方式向被害人邱某借款100万元，支付利息及本金23.85万元，剩余76.15万元未返还；向被害人叶某2借款80万元，支付利息及本金26.75万元，剩余53.25万元未返还；向被害人林某1借款55万元，支付利息及本金4.65万元，剩余50.35万元未返还；向被害人林某2借款69.4万元，支付利息及本金56.74万元，剩余12.66万元未返还。 上述未返还款项共计722.71万元。被告人陈健于2012年11月13日左右失去联系，后于同月27日在湖南省常德市澧县××镇被公安机关抓获。其在取保候审期间继续潜逃，后于2019年2月15日在福州市××街××村被抓获。2016年9月8日，被害人林某1参与被告人陈健房产拍卖执行款分配，获偿21.85724万元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 1.书证 （1）户籍证明，证明被告人陈健涉案时已达完全刑事责任年龄。 （2）抓获经过、到案经过，证明被告人陈健于2019年2月15日在××街××村街道××街（高新区）公安分局怡山派出所抓获。 （3）被告人陈健、被害人林某2等人的银行流水情况，证明被告人陈健与被害人及其他证人的转账情况。 （4）被执行人陈健、吴某执行案件执行款分配情况、民事判决书、执行裁定书，证明永泰县人民法院于2013年2月27日判决陈健、吴某偿还林某4人民币50万元，于2016年9月8日作出执行裁定，陈健位于永泰县××路××大厦××室××房的所有权及相应的其他权利归买受人郑梅钦所有，拍卖最高价为53.5745万元，林某4分得其中28.22806万元，被害人林某1分得21.85724万元。 2.证人证言 （1）证人吴某的证言，证明其系陈健妻子。2012年8月份左右，其到陈健租住的位于福州XX路群生国际Ｈ区XX2号楼XX的房子内，看见陈健的衣柜多了很多衣物，陈健说是在赌场放高利贷赚的。陈健平时就给其2000多元生活费，其他的钱没有多给。 陈健在被取保候审的那天晚上有在家里过夜，之后都没有在家里，但是有地方联系他，从2013年1月10日离开家之后就再没见过也联系不上。其后来有听说陈健在永泰向别人借钱拿到福州赌场去放高利贷，从中赚取差价。 （2）证人陈某2的证言，证明其系陈健的姐姐。陈健于2013年１月上旬离开家里，后就无法联系。当时其有听陈健说借钱拿去赌场放高利贷，但他没有说放给谁。2012年11月1日以经济周转不来为由向其借款10万元。 （3）证人张某1的证言，证明其与陈健的金钱往来已经很久了，最早是因为陈健购房等有往来。最近是从去年6月份开始往来，主要是其借钱给陈健，陈健拿去投资做生意，有时是借完后过一段时间，陈健连本带利还给其，有时是加单，加单时陈健借钱后都是按日返还给其的，具体的其也记不清楚有多少次了。从陈健处调取的银行明细上看，其总投入到陈健账户中有435300元，陈健返还到其银行账户中有454900元，从所获取的银行账户中看其有余额196000元，但其还有现金部分。 陈健向其借款的用途是说借了钱拿到福州做生意，具体做什么也没有说，因为都是一起长大的，所以也没有去细问。早期陈健跟其说是跟一个长沙的老板搞房地产的，到2012年9月份，才知道陈健是拿去赌场放高利贷。其借给陈健的钱除了有邱某10万元从其账上走外，剩余都是其的。 （4）证人张某2的证言，证明陈健以前和其一起在自来水公司上班，陈健从去年开始请假，说是到福州跟别人开车，具体做什么不清楚。 （5）证人林某3的证言，证明陈健于2012年多次向其借钱，陈健自称是用于投资湖南凤姐房地产生意，但其没有具体看到，不知道有没有这个项目。其借款给陈健共计130万元人民币，其中现金60万元系在永泰县××路××大厦××巷里给陈健的，该60万元没有写借条，另外还从中国建设银行账户转账给陈健70万元，借条是事后补写的，约定月利率2.5%。其共收到陈健还款136.1万元。 借据，内容为“兹向林某3借到人民币70万元（现金）,用于经商需要，月利率壹分伍厘%，借款期限12个月，至2013年6月23日止还清本金及利息。借款人陈健，落款日期2012年6月23日”。 （6）证人何某的证言，证明其从2012年1月份左右借款给陈健，约定按一万块钱一天50元的利息返还，一个月时间内，陈健就连本带息把钱还了，故其又陆续借了200多万元给陈健，至今这笔钱没有拿回来。经核对账户，其本人账户赢利18.05万元，其妻子朱清的账户赢利144.3万元。 （7）证人肖某的证言，证明其和陈健认识有一年多了，后来发展成为男女朋友关系，之前其都是在福州的，到了今年７月底其从福州回湖南老家考驾驶证，刚开始其打电话给陈健还有接，但没过多久其打电话陈健就不接了，中间就都没有联系。到了今年11月份的时候陈健过来湖南找其，第一次他是坐飞机过来的，只住了一天，是住在酒店内，第二天他就回去了说家里还有事情要处理。过了几天陈健又开车过来，这次来的时候陈健把衣物都带来了，之后这些天就一直住在其家里。陈健到湖南澧县找其，只跟其说出了点事，具体出了什么事情没有说。 陈健没有把钱给其保管，其自己有四张银行卡，分别是中国农行卡、中国光大银行卡、中国建设银行卡、中国民生银行卡，其中农行卡里是其父母的钱，可能有几万块，光大银行卡、建设银行卡里面都只有千把块，这三张卡都在其这，陈健都没动过，民生银行卡是其开的卡，开卡后其都没用，里面没钱，这张卡陈健有拿走用过一段时间，里面不知道有没有存钱。 （8）证人林某4的证言，证明2012年11月10日晚，陈健以资金周转不灵向其借钱，约定过三、四天还款，陈健向其出具了借条，并将房产证抵押给其，后其通过银行转账给了陈健50万元。银行流水证明林某4向陈健转账50万元。 借条，内容为“兹向林某4借人民币伍拾万元正（500000），本人愿以房产证作为抵押：《樟房权证ｚ字第0××1号》、《樟房权证ｚ字第0××2号》，时间为2012年11月11日至2012年11月14日止。如果未归还，房产归林某4所有。借款人：陈健、吴某2012年11月11日”。 （9）证人庄某的证言，证明陈健之前有带其到福州福州梅峰宾馆后面的山上及福州金山的一处套房里赌钱，当时陈健也没有钱，然后借了高利贷去赌，后来有听到永泰去福州赌钱的人说陈健赌钱赢了很多钱，然后又赌，结果输了钱，输了之后就开始在永泰借高利，借了又输了就躲起来了，福州赌场放高利一般是几万元的借，很少有几十万的。经庄某辨认出陈健。 （10）证人李某的证言，证明六七年前，陈健有以做项目为由向其借款，具体借多少忘记了，其有听别人说陈健在福州下面打牌，输了很多钱。经李某辨认出陈健。 （11）证人任某的证言，证明2012年4月份，陈健找其说他做生意需要资金问其借钱，并许给每天千分之五的利息。2012年4月3日,其用其老婆柯某的银行账户向陈健转帐了30万元，后来陈健也每天把利息打到其老婆的卡上，其觉得他也比较信用，后来他多次以高利向其借钱，至2012年11月3日其先后借给他533万左右，其中有90万元是现金给他的，转帐约有443万元左右。到了2012年11月3日借给他10万元以后，他就没有再汇利息给其，那几天其打电话给他电话关机，找他人也没地方找。等到前一段时间其听说陈健被公安机关抓回来了，其就来公安机关反映情况。陈健借款后共支付其利息约380万元。其拿给陈健的533万元中本金有300万元，剩下的就是陈健付其的利息再转借给陈健，到最后其手上收回的利息有150万元，陈健还差其150万元左右。其特地到银行将其老婆账户的账单打出来提供给公安机关。 2020年9月17日证言，证明其看了民警出示的其之前做的笔录，其承认在之前的笔录里有提到其拿给陈健的533万元中本金有300万元这句话是其本人所说且签字确认的，这300万元不包括其拿给陈健的90万元现金。其认可审计报告，根据审计报告，其通过名下以及其妻子柯某的银行卡给陈健转账了476.3万元，陈健通过银行卡转账给其402.2万元，其实际上已经拿回了所有本金。因为前期陈健向其借钱的时候有及时归还本金和利息，到了后期陈健再向其借款，只还了一部分，也没说是还本金还是利息，所以其当时计算了一下，觉得陈健还有一部分没有还给其，其才认为被陈健诈骗了。 （12）证人林某5的证言，证明2012年过年后约二三月份的时候，陈健跟其和黄某在南湖大厦鼎轩茶座那里说，他说他在福州快安有一个娱乐场所，是转让过来的，那里经营情况不错，服务员有100多人，接手过来，钱投进去马上就可以收益了，当天都可以把获利的钱分出来，于是其就和黄某把钱给他，后来其陆续又把钱给他，有的从银行转给他，有的是现金给他，其中其从信用社贷款两笔共80万元，信用社都有记录，后来一次从妻子大哥那里借55万元现金给他，他拿去买了一辆凯迪拉克小车，最后一次还在南湖大厦“金鼎轩”茶座那里说借20万元，一周还其，结果没还。陈健有写借条的只有第一次的20万元，其余的都是拿了钱后说很急下次再写，其到福州打电话给陈健，陈健总说在厦门或永泰，其回来永泰他又说在福州，这样有十几次，他都没有写。其自己初步统计约有出借400万元左右，回笼资金约50%，至今还会差200万元左右。 公安人员调取陈健的帐户给林某5看，其对这些数据没有异议，认为银行上的帐不会有错，只要统计没错就是对的，其建行卡号5240××××3667，其妻子张某卡号4340××××5000。 （13）证人黄某的证言，证明当时陈健跟其说在马尾快安做ＫＴＶ会所，总投资两千多万元，需要资金自2012年2月春节开始到陈健跑路之前10月份止，共向其和林某5借款543.5万元，获得分红及还款404.2万元，后来其才得知陈健没有投资项目。其借款都是通过其本人及其妻子檀某的银行账户转账的。 2020年9月8日证言，证明其和林某5系朋友关系，在2012、2013年其和林某5均有给陈健转账过。其认可根据审计报告，其通过名下及妻子檀某的账户出借给陈健的638.45万元（其中其名下转账565.6万元，檀某转账为75.85万元）中，含有林某5通过其账户转账给陈健的钱，具体林某5通过其账户转账给陈健多少钱其忘记了，陈健给其及妻子檀某转账了406.3万元，也包含了陈健转账给林某5的钱，具体多少其也说不清楚了。根据审计报告，综合其与妻子檀某以及林某5及妻子张某的账户往来，其和林某5一共给陈健转账了814.92万元，陈健给其和林某5转账了845.35万元，其和林某5在陈健处盈利30.43万元。因为当时陈健偿还的金额远远低于陈健许诺给其和林某5的利息，按照许诺的利息算一下觉得亏钱了所以其才报警说被陈健诈骗了，根据审计报告，其和林某5在陈健处没有亏钱，所以其现在认为没有被陈健诈骗。 （14）证人曾某的证言，证明陈健以做生意急用钱为由，并许诺支付高利息于2011年11月29日至2012年11月2日多次向其借款共计2584500元，陈健从头到尾汇给其利息共计2275500元，就算都还本金，其还被陈健诈骗了309000元。 2020年9月11日证言，证明因为当时陈健未按照约定的利息给其支付本金和利息，其出借给陈健的本金很多是其从别人手上吃利息借来的钱，总体上其是亏钱的，所以其当时说被陈健诈骗了。陈健通过女朋友肖某给其转账了6000元，银行流水里有记录，其认可这笔钱。其认可审计报告，根据审计报告，其与陈健的转账往来加上陈健女朋友转账给其的6000元，其在陈健处盈利了9.405万元。 3.被害人陈述 （1）被害人叶某2的陈述，证明陈健以做生意需要融资为由，并许以每万元日利息50元多次向其借款共计170万元，直到2012年11月1日共计返利息21.5万元，之后就没有再支付其利息，电话也打不通，人也没地方找了，去向不明。陈健没有写借条给其。其借给陈健的钱都是通过银行转账给他的。后经叶某2辨认指认出陈健。 银行交易明细，证明叶某2卡号为4340××××4011的账户中于2012年9月7日向陈健转账30万元、9月25日转账25万元，分别于2012年10月9日至21日每天收到陈健转账6500元，22日至29日每天6500元（其中23日没有，24日两笔，一笔7500元，一笔6500元，26日没有，29日两笔各6500元），31日及11月1日各9000元。 （2）被害人邱某的陈述，证明2012年8月份，陈健以用于生意为由向其借款并许以回报，约定每天每万元利息50元，本金随时可提前数日通知返还，这样经商量后其于2012年8月27日用网银从建设银行账号4340××××1378转账借给陈健人民币100万元，该借款到2012年11月2日最后一次返利后，陈健失去联系。另外还有10万元借给张某1，也是放在陈健那，张某1答应每月付1.5万元的利息，10月11日转了一次利息后也未再返还利息本金。陈健共付其利息241000元。经邱某辨认指认出陈健。 银行流水，证明邱某434xxxx1378的账户中于2012年8月27日向陈健转账50万元，9月1日转账20万元；10月27日转账30万元。 被害人邱某于2013年11月25日在永泰县公安局陈述，证明陈健于2012年8月26日晚，到其经营的位于永泰县樟城镇南湖路有“飘蕊”茶叶店内跟其说在福州赌场放高利贷，可以按每万元每天50元的利息算给其，后其通过转账给陈健100万元人民币，并拿了10万元给张某1放在陈健那，其共收到陈健支付的24万元利息，之后陈健没有再偿还，借款当时没有写借条，后来陈健有补写了一张80万元的借条给其。 借条，内容为“兹向邱某借人民币80000元（捌拾万元整）。每月利息按百分之贰点伍计算。借期为6个月。此据借款人：陈健2012年12月27日”。 （3）被害人叶某1的陈述，证明2012年9月中旬的一天，陈健来其办公室喝茶，他说他身边的朋友都赚了很多钱，叫其也要去赚点，其说没门路，陈健就说可以把钱投在他那做生意，并称他朋友都是投在他那里现在都很赚钱，接下去他讲了许多好处，并承诺每投资一万元便有五十元的利息，而且利息是隔天就给，其经陈健的劝说且确实有比较高的回报就答应他了。2012年的9月28日其用其老婆朱某的建行网银向他账户汇了30万元，29号汇了30万元，10月2号通过其朋友柯某用网银转了70万元；10月8号柯某又转了70万元；10月12号自己建行网银转了两笔30万元，共计60万元；10月14号又通过其建行网银转了两笔，一笔为40万元，另一笔30万元；10月18日，那天其用自己建行网银汇了两笔共计8.5万元，后又陆续汇了四笔，分别为10月22日汇50万元；10月23日汇两笔50万元，共计100万元；10月26日再汇20万元。这期间陈健有兑现之前的承诺每隔一天就给其返利投资盈利，一直到了10月底的时候其发现投资的回报有点不对劲，于是其有点担心就打电话给陈健说不做了想把钱拿回来，但陈健跟其说这几天做生意资金周转不开一下子拿不出那么多钱来叫其宽限几天，并承诺11月14号连本代利全部还给其，等到11月4号左右陈健向其账户打了10万元的投资回报，接下去的几天陈健都没有把投资回报打到其卡上，期间其也多次打电话给陈健，陈健说到了14号那天给其结清。到了13号晚上9点左右其再次打电话给陈健，但陈健的电话一直是关机状态，14号的时候其又打电话给陈健，电话通了但没接，之后就再也联系不上陈健了。其自认被陈健骗了，并多方寻找陈健未果，所以来公安机关报案。 陈健跟其说做投资，有说过做典当行和房地产生意，具体的项目其也不知道，因为都是玩在一起的，且经商都有相对保密性，其也不便多问，总认为钱投在陈健那没问题。陈健没有出具任何凭证给其。经叶某1辨认指认出陈健。 银行流水、转账凭证，证明叶某1622xxxx8391的账户中于2012年10月12日向陈健转账两笔，各30万元；2012月10月14日转账两笔，分别为40万元、30万元；2012年10月18日转账两笔，分别为6万元、2.5万元；2012年10月22日转账50万元；2012年10月23日转账两笔，各50万元；10月26日转账20万元；陈健于2012月10月18日向叶某1转账2.5万元，19日3万元、20日3万元、21日3万元、22日3万元、24日两笔各3万元、25日4.6万元、27、28各4.6万元、29日两笔各4.6万元、一笔4000元，11月2日10万元、3日10万元、9日10万元。其妻子朱某622xxxx070的账户于2012年6月29日、9月28日各向陈健转账30万元，陈健于2012年9月30日转账存入3000元。柯某于2012年10月2日及10月8日各向陈健转账70万元。 被害人叶某1于2013年3月18日在永泰县公安局陈述，证明陈健向其借款共计508.5万元未还，2012年10月30日后均未支付本金及利息，2013年1月8日以来双方未再取得联系。 （4）被害人陈某1的陈述，证明2012年10月间，陈健以跟长乐人在长沙外面合买了一块地皮，资金周转不灵为由向其借款。自2012年10月5日至11月6日，共6次通过其建行手机银行（账号：×××19）转账给陈健共计人民币153万元，后陈健陆续支付其利息33万元。其不知道陈健借钱用于福州赌场赌博和放高利贷。 （5）被害人林某1的陈述，证明陈健于2012年9月29日始，以开公司需要钱为由，向其许以每万元每天50元的利息，先后向其借款共计人民币55万元，支付利息2万多元后失去联系。 被害人林某1于2013年11月25日的陈述，证明2012年9月29日，陈健以在福州赌场放高利贷为由，让其将钱放在他那，以每万元每天50元的利息计算，后林某1陆续通过银行转账55万元及现金5万元给陈健，直到2012年11月1日陈健最后一次把利息汇给其后，就没再支付利息，电话也不接。 银行流水，证明林某162270XXXX74959的账户中于2012年9月30日向陈健转账20万元；10月22日、10月24日、10月27日分别通过ＡＴＭ转账给陈健各5万元；10月31日转账给陈健10万元；10月13日现金存入陈健账户10万元；10月2日至14日每天陈健转账存入1000元，15日-22日每天转账存入1500元、24日两笔各1500元、25日、27日、28日转入2500元，29日转入两笔，一笔2500元，一笔3000元，11月1日转入5500元。 借条，内容为“兹向林某1借人民币陆拾万元正（600000）期限为5个月。此据借款人：陈健2012年12月28日”。 被害人林某1于2020年12月3日的陈述，根据审计报告，其从银行陆续转账出借给陈健45万元，此外还有10万元是其在福州市交通路的中国建设银行以现金形式转账至陈健账户的，一共本金55万元，因为陈健承诺给其每万元每天的利息是50元，所以陈健出具给其的是60万元的借条。出借之后，陈健支付给其4.65万元后就没有再支付了，之后陈健就被报警诈骗刑事拘留了，其也有去公安做笔录，但是陈健取保候审出来后就跑路了。其没办法就去法院起诉民间借贷纠纷，法院支持了其的诉讼请求。因为林某4也起诉陈健民间借贷纠纷，而且陈健的房产有抵押给林某4，所以该房产被拍卖执行，其当时参与房产拍卖款的执行分配，分到了21.85724万元，这笔钱已经支付到其的银行账户，其一共收回了26.50724万元，还差28.49276万元未追回。 （6）被害人林某2的陈述，证明2011年12月份开始陈健多次以做生意需要钱为由向其借钱，并许以高额利息，其先后共出借了694000元给陈健，陈健共支付了57万多元利息，到了2012年11月2日陈健就没有再汇利息钱，电话也联系不上。 转账凭条，证明林某2于2012年1月29日现金汇给陈健50000元、2012年1月31日现金汇给陈健30000元、2012年4月15日汇给陈健74000元、2012年8年16日汇给陈健300000元、2012年6月16日汇给陈健240000元。 3.被告人陈健的供述和辩解 （1）陈健于2012年11月27日的供述和辩解，证明我只是借高利贷，现没钱还给债主，所以被人控告诈骗。我向叶某2借70万元人民币，钱是从建行转入我账号的，我按每日每万元100元的利息计付，具体时间要查银行。向邱某借款总计100万元左右，具体数额、日期要查银行帐，其中30万元按每日每万元50元计息，其余按每日每万元100元计息。向叶某1借款500万元人民币，其中60万元按每万元每日利息50元计息，其余的是每万元按每日100元计息。向建武借了五六十万元，有的是日息每万元50元，有的是日息每万元100元，他已从我这里赚了很多了，早就赚回去了。向家平借150万元，日息按每万元100元计息，已付部分利息。就以上几个人，都已付给他们部分利息，具体可以到银行查，都是可以计算的。我借款都是用于赌博，都是在福州赌。我赌博都输了，此外买了一辆车（车牌闽ＡＫ××××）,花了60万元左右，还有购买了一些衣物等。我女朋友肖某手中有一张民生银行的卡，卡是我女朋友用她身份证开的，但我有在该张卡上存入了几万元钱，存进去后我有跟她说卡里存了钱，具体多少钱，是什么钱，我都没告诉她。 （2）被告人陈健于2012年12月28日的供述和辩解，证明我向叶某1、邱某、叶某2等人的借款用于返还前期借款和利息。我前期借款的钱是投入到“李总”的生意中去。“李总”是将钱投入赌场放更高的利息。我有还款能力。我在取保期限内尽力与各债主解决清楚。我的财产较值钱的，在宏泰大厦有房子，小车一辆，现还扣押在公安机关，其他的没有了。我手头上都没有现金，有钱都投在“李总”那里。当时，“李总”投入的赌场是在福州义序附近的山上的赌场。现在我还没联系到“李总”。我联系到“李总”会按照公安机关的要求做的。争取钱拿回来还给大家。 （3）被告人陈健于2012年12月7日的供述和辩解，证明我借贷所使用的银行都是中国建设银行，建行共使用三个账号，具体的要查看网银，网银账号是我本人的身份证号码。我的银行账单客观真实地记录我的资金往来和去向以及结余。他们是从银行汇入我的建行账户，然后我也是在银行账户里和手机银行进行处理，所以银行账单清楚记录了我的收支状况及资金往来明细。我的银行账单是基本持平的，因为所借的款项我基本用于偿还前面的出借人的借款和利息。但是尽管我欠人家很多钱，但我去年之前所借的钱都还得清清楚楚，今年到现在欠了这么多钱，是暂时出现的资金困难，我在不断地借钱支付给他们的利息和本金。银行账单中无法体现我放贷给“李总”，我所支取的部分现金也是用于我的日常生活，没有用于放贷“李总”，我是收取利息的现金放贷于“李总”，从银行账单中体现不了，银行账单是能体现我借他人的钱和付给他人的本金和利息的，都是可以查阅到的，我所借来的款项都是用于他们的还款及付息。我借了新账，还旧账，付了利息，所以就还得好好的。现在我所有的余款都在“李总”处。 （4）被告人陈健分别于2012年11月29日、同年12月26日在永泰县公安局供述和辩解，证明我先后向叶某2、邱某、叶某1、林某4、李某、XX、XX、林某1等人借高利贷。我向叶某2借钱的具体过程是这样的：2012年6月份左右的一天，我在永泰县城关街上遇到叶某2，他问我最近在福州做高利贷怎么样，我跟他说“我转手把钱放在福州李总那里，赚中间的差价，都是高利润高风险的”，叶某2说做生意就是这样的。接着我跟他说刚开始一万元钱一个月的利息是一百元，我先行支付一至两年的利息，如果赚钱后分红的话一万元的利息就能达到一天一百元钱。说好后叶某2就先后通过建设银行向我转帐人民币70万元。之后我就按每万元每日100元的利息支付，资金往来具体情况要查银行。我向邱某借钱的具体过程是这样的：2012年8月份左右的一天，我到邱某位于永泰县樟城镇天宇酒店边的“飘蕊”茶叶店买茶叶，到店里后我们就开始聊天。后来，邱某就问我最近在福州做高利贷怎么样，我说我这两年做高利贷是有赚点钱，但是高利贷就是高风险高利润。邱某说他也拿50万元放我这里，我说我要问下“李总”现在钱能不能放得进去，邱某说“你都帮别人赚钱，都不帮我赚钱”，我说这个是有风险才有利润的，你自己要看下，他说做生意就是这样的，没有关系，我就答应他了。接着我们就商量利息的事。我跟他说利息是一万元钱一个月利息100元，我先行支付一至两年的利息，等赚钱分红后能达到一万元每天利息100元。之后邱某就通过建设银行转钱给我，第一次是转了50万元，从第二天开始我就每天向他支付利息2500元。过了几天他又通过建设银行向我转帐了20万元，这样从隔天开始我就向他支付利息3500元。又过了几天，我需要钱，邱某通过建设银行又向我转账30万元钱，这样从隔天开始我就每天向他支付利息6500元。我向叶某1借钱的过程是这样的：前一两个月的一天，我从永泰县樟城镇南湖“飘蕊”茶叶店喝完茶出来后，在路上遇到叶某1。他说听说我最近在福州放高利贷很好，我跟他说还可以，他接着说也帮他赚点钱，我说如果能放得进去可以。他就接着说街上很吵到他办公室聊。之后我就跟叶某1到他位于“飘蕊”茶叶店边上的办公室。到办公室后他就问我需要多少钱，我跟他说刚开始做不要放太多钱，毕竞这种事有风险。他说没有关系，做生意就是这样的。我说你要想清楚，他说我相信你。之后我们就聊利息的事，我也是跟叶某1说一万元一个月利息是一百元，我先行支付一至两年的利息，等赚钱分红时能达到一万元一天一百元。之后叶某1就通过建设银行转帐60万元给我，具体时间可以查银行账单，第二天开始我就按每万元利息50元给叶某1支付利息，60万元的利息就是3000元。过了几天，我又到叶某1的办公室，他问我最近需不需要钱，我跟他说最近“李总”很需要钱，让他尽力能凑多少是多少。他问我什么时候需要钱，我说现在钱可以进的去，随时都可以。之后叶某1每隔几天就通过建设银行给我转钱，总共有转了七八次，加上之前的60万元，叶某1先后共借了508.5万元给我，前前后后我有给了他30多万元的利息，有通过银行转帐给他的，也有拿现金给他。我向林某4借钱的情况是这样的：由于我资金周转不灵，急需要钱，在2012年11月11日晚，我给林某4打电话并向他借钱，由于在电话里说不清楚，我就跟他约好在福州火车站附近的茶馆详谈，过了一会我跟他就在茶馆见面。在茶馆里我就向他借钱，我说最近急需用钱，能不能借50万元给我，并答应三四天还钱，利息五分。他说要东西抵押，我说房子可以抵押。之后我就写了一张借条，借条的内容我记不清了，刚开始只有我一个人的签名。林某4说还要我老婆签字，然后我就拿着借条回到位于福州八一七群升国际佳境院Ｈ区××室的家找我老婆，叫她在借条上签名。签完后我就又回到茶馆，把借条、房产证、土地证都给了林某4，之后我们就各自离开了。第二天，林某4就把50万元转给我，但是到今天我还没有把钱还给他，利息也没有给他。我向李某借钱，我己经还给他了，具体借多少钱我现在记不清了。我向少明有借了20万，因为是比较好的朋友，他就没算我利息，钱现在也己经还给他了。我后两次共借55万，有算利息，具体利息多少我不记得了，借他的那些钱我以银行汇款和现金方式都还清了。我前后向家武借了54万两次；27万一次；13.5万一次。家武的钱是“李总”交代叫我接收，钱现在都己经还清了。“李总”是我两年多前的一天在赌场时认识的。那天我身上带了单位发的奖金和朋友那借来的钱总共2万元，准备去位于福州白湖亭的赌场赌钱，在赌场里我碰到“李总”，他那时候正在赌场里放高利贷，我当时就想去巴结他，因为所有人都知道放高利贷很赚钱，接下来的几天时间里我在赌场经常接近“李总”与他聊天，几天下来后“李总”觉得我人还可以而且的确有困难就答应我可以把钱放他那，但最低也要2.7万元才可以放，于是我就向福州的朋友借了7000元，这样我就把2.7万元放在他那，双方约定总20天，一天还款1500元给我，20天就还我3万元，这样算下来20天我能赚到3000元。我后来赚来的钱连同本金都放在他那，这样放的钱越来越多，分红也越来越多，算下来这两年多的时间我跟着他有赚到1000万元多一点。我跟“李总”都是现金交易，因为赌场都是需要现金的，所以“李总”也要求我拿现金给他。我向上述人借的钱也是从银行里取出来后再拿给“李总”的，“李总”给我的利息也是现金给我。我共有1780万元左右的钱放在“李总”那里，截至2012年11月2日，“李总”都有跟我把利息结算清楚。2012年11月3日那天我去赌场找“李总”，他说因为资金周转不灵，利息等十天后一起结算一共是1958万元左右，我说好。到了13号我去赌场找“李总”，他说过两天到厦门找他要钱。再过了一两天我就去厦门等“李总”的消息，一直到晚上五点多“李总”才给我打电话，他在电话里跟我说最近资金比较困难，叫我先顶三四个月，到时候连本带利息一起还给我，我没有办法也只好说可以。我2012年3月份花50多万购买凯迪拉克ＳＵＶ车一辆、皮包、手机、电脑等物是用我之前放高利贷赚来的钱买的。 （5）被告人陈健于2019年2月15日的供述和辩解，证明我向叶某2、邱某、叶某1等人借款都是拿去放高利贷，我主要将这些钱放在“李总”、“阿八”、“鸭母”三人那里，钱借给他们都是现金。“李总”是台湾人，男，50多岁，我不知道他的真实姓名，也没有他的联系方式；“阿八”是福州义序人，男，40岁左右，我不知道他的真实姓名，也没有他的联系方式；“鸭母”是闽侯人，男，45岁左右，我不知道他的真实姓名，也没有他的联系方式。外号“阿八”的人欠我110万元左右，“鸭母”欠我40万元左右，“李总”欠我700万元左右，还有一些人名字已经忘记了，还有零散的欠了十多万元。陈健辨认出张某1、林某1、邱某、叶某1、叶某2、庄某、李某。 5.鉴定意见： 福建国龙有限责任会计师事务所专项审计报告（闽国龙[2019]F005号）。 根据提供的资料，被告人陈健共有3个银行账户，均为中国建设银行账户，账号分别为5240××××3338（交易起止日期2012-11-13至2012-12-21）、622XXXX6345（交易起止日期2011-10-22至2012-12-21）、622XXXX616627（交易起止日期2012-5-21至2012-12-21），3个中国建设银行账户中资金结余共计2063.55元。根据归集汇总，3个银行账户收入共计73698230.80元，支出共计73696167.25元，其中： （1）陈健账户之间互转，收到资金金额合计3，846,110.00元，付出资金金额合计3，846,110.00元。 （2）陈健账户收到其他个人账户转入金额合计66860138.00元,付给其他个人账户金额合计66918860.00元。（其中：1.陈健与叶某2资金往来情况：收入800000元，支出267500元，差额532500元；2.陈健与邱某资金往来情况：收入1000000元，支出238500元，差额761500元；3.与叶某1、朱某、柯某资金往来情况：收入3085000（600000元、1400000元）,支出739000（243000元，0元）,差额2346000元（357000元，1400000元），合计差额4103000元；4.与林某1资金往来情况：收入450000元，支出46500元，差额403500元；5.与林某2资金往来情况：收入614000元，支出567400元，差额46600元；6.与陈某1资金往来情况：收入1530000元，支出255010元，差额1274990元。总计差额7122090元。 （3）陈健账户与其他账户往来及其他收付事项，收入共计2,991,982.80元，支出共计2,931,197.25元。 6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 （1）扣押决定书、扣押清单、扣押物品记录、扣押物品照片，证明永泰县公安局于2012年11月28日扣押被告人陈健名下的凯迪拉克牌ＳＵＶ一部（车牌号为ＡＫ××××，登记日期2012年3月26日）。 （2）扣押决定书、扣押物品记录、扣押清单，证明永泰县公安局刑侦大队于2012年11月27日在湖南省常德市澧县澧阳派出所办公室内向陈健扣押5100元人民币，白金项链一条，白金戒指一枚；向肖某扣押中国民生银行卡一张。 （3）搜查证、检查笔录，证明2019年3月29日民警对陈健位于闽侯县××街镇××号××楼××室进行了搜查，未发现犯罪证据。 （4）指认笔录，证明2019年3月29日，陈健表示因时间过了太久，变化很大，无法带侦查人员去辨认赌场的地点和放高利贷的地方。 关于被害人陈某1、林某1、林某2的被诈骗金额，本院结合公安笔录、专项审计报告以及被告人陈健银行账户的现金存入情况，分析认定如下： （1）被害人陈某1明确陈述其出借给被告人陈健153万元，陈健已连本带利偿还其33万元，故本院认定其被诈骗金额为120万元； （2）被害人林某1明确陈述其通过银行出借55万元给陈健，其中10万元系其于10月13日在交通路建设银行以现金形式存入被告人陈健建设银行账户，当日陈健的建设银行账户确有10万元现金汇入，而被告人陈健在笔录中亦供述向被害人林某1共计借了55万元，扣除被告人陈健已支付的4.65万元，故本院认定被害人林某1被诈骗金额为50.35万元，再扣除其已参与陈健房产拍卖执行分配获偿的21.85724万元，尚余28.49276万元未追回； （3）被害人林某2明确陈述共出借69.4万元给陈健，其中包括其于2012年1月29日、31日分两次以现金形式存入到被告人陈健建设银行账户中的8万元，而通过核对被告人陈健的银行账户，该两日确有一笔5万元、一笔3万元的现金入账，再结合专项审计报告，本院认定被害人林某2被诈骗金额为12.66万元。 本院认为，诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。被告人陈健以非法占有为目的，明知自身及家庭经济收入无法偿还巨额借款的情况下，虚构事实、隐瞒真相，仍多次以借贷的形式，骗取他人款项共计人民币722.71万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈健当庭表示对变更起诉后的指控没有异议，且自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈健犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人陈健此前因本案已被羁押的28日予以折抵刑期，即自2019年2月15日起至2031年1月17日止）。 二、责令被告人陈健向被害人叶某1退赔被诈骗金额人民币410.3万元、向被害人陈某1退赔被诈骗金额人民币120万元、向被害人邱某退赔被诈骗金额人民币76.15万元、向被害人叶某2退赔被诈骗金额人民币53.25万元、向被害人林某1退赔被诈骗金额人民币28.49276万元、向被害人林某2退赔被诈骗金额人民币12.66万元。 三、扣押在案的人民币5100元予以追缴，由扣押机关按比例发还各被害人。 四、扣押在案的被告人陈健所有的闽ＡＫ××××凯迪拉克牌ＳＵＶ一部、白金项链一条、白金戒指一枚，由扣押机关依法予以处理，所得款项按比例发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  廖淑琴 人民陪审员  侯翠微 人民陪审员  林荣雄 二〇二〇年十二月十日 书 记 员  陈祥清 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 “数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。第一诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第二各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。