四川省德昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川3424刑初107号 公诉机关四川省德昌县人民检察院。 被告人田晓炜，男，2000年12月4日出生，汉族，初中文化，村民，户籍所在地河北省万全县，住河北省张家口市万全区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月11日被德昌县公安局刑事拘留，同年8月11日经德昌县人民检察院批准，同日被德昌县公安局执行逮捕。现羁押于德昌县看守所。 辩护人方晓明，四川月城律师事务所律师。 被告人赵晓磊，男，1999年11月16日出生，汉族，初中文化，村民，户籍所在地河北省万全县，住河北省张家口市万全区。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年8月7日被德昌县公安局刑事拘留，同年9月10日经德昌县人民检察院院批准，次日被德昌县公安局执行逮捕。现羁押于德昌县看守所。 四川省德昌县人民检察院以德检一部刑诉〔2020〕2348号起诉书指控被告人田晓炜犯妨害信用卡管理罪、被告人赵晓磊犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向本院提起公诉。本院于2020年11月17日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。德昌县人民检察院指派检察员吴林出庭支持公诉，被告人田晓炜、赵晓磊及田晓炜的辩护人方晓明到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1、2020年3月份左右，被告人田晓炜与毛永民（已判刑）共谋，向王某、郝某、程某购买六张银行卡卖给“龙龙”（在逃）。 2、2020年3月14日至19日，宋某将18万元被诈骗款项转入杨鹏（已判刑）账户（卡号：6230××××2376）。2020年3月19日至21日，被告人赵晓磊在明知杨鹏卡内财物为犯罪所得的情况下，接受“龙龙”（在逃）的安排，帮助杨鹏将卡内80000元人民币取出。案发后，赵晓磊主动到公安机关投案自首。 公诉机关提交了公安机关的扣押决定书及清单、辨认笔录、指认笔录、转账记录、开户信息、聊天记录、到案经过、被害人宋某的陈述、证人王某、郝某、程某、杨鹏、毛永民的证言、取款视频光盘、户籍信息等证据证实。 公诉机关认为，被告人田晓炜买卖银行卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一条的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人赵晓磊明知是犯罪所得财物而帮助他人转移，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百二十一条第一款的规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。田晓炜到案后如实供述自己的罪行，系坦白；赵晓磊主动投案，如实供述自己的罪行，系自首；二被告人均自愿认罪认罚。同时提出对田晓炜判处有期徒刑七个月，并处罚金；对赵晓磊判处有期徒刑一年以上二年以下，并处罚金的量刑建议。 被告人田晓炜、赵晓磊对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人田晓炜的辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，田晓炜起次要作用，是从犯，到案后如实供述，具有坦白情节，又系初犯，并自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2020年2月，被告人赵晓磊将自己办理的三张银行卡，以3000元的价格卖给“龙龙”。案发后，被告人赵晓磊的母亲已主动代赵晓磊退缴赃款2万元及卖卡给“龙龙”的违法所得3000元。 本院认为，被告人田晓炜无视国家法律规定，在非法买卖他人信用卡的过程中，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人赵晓磊明知是犯罪所得财物而帮助他人予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。德昌县人民检察院指控二被告人的事实和罪名成立，本院予以支持。 在案的证据证实，被告人赵晓磊伙同杨鹏等人为他人转移赃款的行为客观上已妨碍司法机关及时追查赃物、打击犯罪的正常诉讼活动，被告人赵晓磊伙同杨鹏等人掩饰、隐瞒犯罪所得的赃款8万元，应依法予以追缴。依据国家相关银行卡管理办法的规定，使用信用卡仅限于持卡人本人。在本案中，被告人田晓炜为牟取非法利益，竟置国家法律于不顾，伙同毛永民经共谋后，共同买卖银行卡，扰乱了信用卡管理秩序。在此共同犯罪中，二人的作用、地位相当，不宜区分主从犯。被告人田晓炜的辩护人提出其系从犯的辩护意见，不予采纳。 案发后，被告人赵晓磊主动投案，如实供述自己的罪行，系自首；被告人田晓炜到案后如实供述自己的罪行，系坦白；二被告人均自愿认罪认罚，依法可对其从轻处罚。案发后，被告人赵晓磊的母亲已主动代赵晓磊退缴赃款2万元，可对其酌情从轻处罚。被告人田晓炜的辩护人对此提出的辩护意见，予以采纳。公诉机关提出对田晓炜判处有期徒刑七个月，并处罚金；对赵晓磊判处有期徒刑一年以上二年以下，并处罚金的量刑建议与二被告人犯罪行为应受的刑事处罚相适应，本院予以采纳。为此，根据二被告人犯罪的事实、性质、情节、后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第四十七条、第五十二条、第五十三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人田晓炜犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0二0年七月十一日起至二0二一年二月十日止。罚金已缴纳。） 二、被告人赵晓磊犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0二0年八月七日起至二0二二年一月六日止。罚金于判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳则强制缴纳。） 三、依法追缴被告人赵晓磊的违法所得人民币3000元，上缴国库；责令被告人赵晓磊与（2020）川3424刑初65号判决书中的被告人杨某共同退赔被害人宋某的损失人民币八万元（除已退缴到公安机关的二万元外，剩余六万元在判决生效后十日内退赔）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  蒋丽萍 审 判 员  耿 健 人民陪审员  吴 波 二〇二〇年十二月二十五日 书 记 员  何 未 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （二）非法持有他人信用卡，数量较大的。 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。