天津市蓟州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0119刑初614号公诉机关天津市蓟州区人民检察院。被告人张光坚（绰号“管儿”），男，1991年1月11日出生于山西省阳泉市，汉族，大专文化，无业，住山西省阳泉市。因涉嫌犯诈骗罪于2020年7月7日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理于2020年7月30日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。辩护人马继超，天津瀚康律师事务所律师。被告人余强，男，1992年2月5日出生于山西省阳泉市，汉族，大专文化，住山西省阳泉市。因涉嫌犯诈骗罪于2020年6月4日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理于2020年7月10日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。辩护人王志荣，山西真安律师事务所律师。被告人梁静，女，1994年1月8日出生于山西省阳泉市，汉族，中专文化，无业，住山西省阳泉市。因涉嫌犯诈骗罪于2020年6月4日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理于2020年7月10日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。辩护人郑洁，山西宇清律师事务所律师。天津市蓟州区人民检察院以津蓟检一部刑诉〔2020〕177号起诉书指控被告人张光坚、余强、梁静犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月28日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽制度及简易程序审理。本院于当日立案，依法适用简易程序，后因发现有不宜适用简易程序审理的情形，依法转为普通程序并适用认罪认罚从宽制度，于2020年12月15日公开开庭审理了本案。天津市蓟州区人民检察院指派检察官王月明出庭支持公诉，被告人张光坚及其辩护人马继超、被告人余强及其辩护人王志荣、被告人梁静及其辩护人郑洁均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人余强与被告人梁静系男女朋友关系，被告人张光坚与余强相识。2019年初，“海哥”（真实身份不详）联系张光坚，以游戏工作室需要银行卡刷流水为由向张光坚求购银行卡。张光坚为获利，向余强提议买卖银行卡，余强表示同意。后余强单独或伙同梁静于2019年3月至2020年5月，以经营游戏工作室需要银行卡转账等为由向亲友收购银行卡共计56套（含银行卡、网银Ｕ盾、手机卡及身份证复印件）。其中，梁静向亲友收购银行卡43套。后余强将上述银行卡出售给张光坚，张光坚又将上述银行卡出售给“海哥”。2020年3月，本区居民井某被电信诈骗分子诈骗87万余元，其中部分被骗钱款曾转入上述部分银行卡。被告人张光坚、余强后主动到公安机关投案，被告人梁静被公安机关抓获归案。到案后，三被告人均如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，各被告人及辩护人在开庭审理过程中无异议，并有经查证属实的案件来源、到案经过、抓获经过、人员基本信息、情况说明、接受证据材料清单、国美金融平台资金明细及聊天记录、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国银行交易流水明细清单、微信聊天记录及微信账单详情截图、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、辨认笔录、辨认照片、被辨认人身份情况说明、电子证据检查工作记录，电子数据光盘，证人井某、韩某、王某、郑某、张某、白某、任某、冯某1、武某、冯某2、赵某、毕某1、毕某2、董某1、董某2证言，被告人张光坚、余强、梁静供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张光坚、余强、梁静非法持有他人信用卡，其中张光坚、余强非法持有他人信用卡数量巨大，梁静非法持有他人信用卡数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应分别在相应的法定刑幅度内处罚。天津市蓟州区人民检察院指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人张光坚、余强主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，同时自愿认罪认罚，依法予以减轻处罚。被告人梁静被抓获到案后如实供述了主要犯罪事实，系坦白，同时自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。关于被告人张光坚的辩护人所提被告人张光坚系初犯、偶犯，具有自首等从轻情节的辩护意见，本院酌情予以采纳。关于被告人余强的辩护人所提被告人余强认罪认罚，且系初犯、偶犯，具有自首等从轻情节的辩护意见，本院酌情予以采纳。关于被告人梁静的辩护人所提被告人梁静认罪认罚，无前科劣迹，具有坦白情节的辩护意见，本院予以采纳。关于梁静的辩护人所提被告人梁静属从犯的辩护意见，本院认为，涉案银行卡大部分由梁静联系收购，在共同犯罪中所起作用较大，不宜认定为从犯，故对上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人余强、梁静的辩护人所提对二被告人适用缓刑的辩护意见，本院认为，被告人余强、梁静买卖银行卡数量大，且部分银行卡被诈骗犯罪分子所利用，社会危害性较大，不宜适用缓刑，故对上述辩护意见，本院不予采纳。天津市蓟州区人民检察院建议判处被告人张光坚、余强有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金；建议判处被告人梁静有期徒刑二年至三年，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一、二款之规定，判决如下：被告人张光坚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月7日起至2023年3月6日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）被告人余强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月4日起至2023年2月3日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）被告人梁静犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月4日起至2022年6月3日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  闵 鹏审 判 员  潘晓哲人民陪审员  赵怀东二〇二〇年十二月十八日法官助理王宁书记员蔡小伟附：本裁判文书所依据的法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》1.第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。2.第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。3.第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。第二款有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。