安徽省桐城市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖0881刑初277号 公诉机关安徽省桐城市人民检察院。 被告人钟洋,曾用名钟金元,男,汉族,1995年3月23日出生于四川省三台县,初中文化,房屋中介，户籍地四川省三台县，住四川省成都市成华区。2013年因犯寻衅滋事罪被四川省三台县人民法院判处有期徒刑一年,缓刑一年六个月。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年5月20日被抓获，次日被桐城市公安局刑事拘留，因新冠肺炎疫情影响需要对其进行核酸检测，无法在拘留后24小时送看守所羁押，于次日被桐城市公安局指定居所监视居住,同月24日送看守所执行刑事拘留,同年6月30日经桐城市人民检察院批准逮捕，并于次日由桐城市公安局执行逮捕。现羁押于潜山市看守所。 辩护人高大勇，四川规则律师事务所律师。 安徽省桐城市人民检察院以桐检二部刑诉[2020]Z49号起诉书指控被告人钟洋犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2020年12月22日公开开庭审理了本案。桐城市人民检察院指派检察员刘军冲出庭支持公诉。钟洋及其辩护人高大勇到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年7月份以来,被告人钟洋多次将从他人处收购的银行卡以每套(包含银行卡、U盾及绑定手机卡)500元的价格转卖给他人用于实施电信卡网络诈骗等违法犯罪活动。钟洋共计收购并转卖他人银行卡14张，具体事实如下： 1、2019年11月26日,被告人钟洋从熊豪处收购三张银行卡（卡号:62×××78,卡主:熊豪;卡号:62×××91,卡主:熊豪;卡号:62×××84,卡主:熊豪）,后将三张银行卡转卖给他人用于实施电信网络诈骗等违法犯罪活动。 2、2019年11月11日,被告人钟洋从熊豪处收购两张银行卡（卡号:62×××38,卡主:董欣;卡号:62×××20,卡主:王英）,后将两张银行卡转卖给他人用于实施电信网络诈骗等违法犯罪活动。 3、2019年11月5日,被告人钟洋从麦珍皇处收购一张银行卡（卡号:62×××79,卡主:麦珍皇）,后将这张银行卡转卖给他人用于实施电信网络诈骗等违法犯罪活动。 4、2019年7月1日,被告人钟洋从钟金林处收购三张银行卡（卡号:62×××73,卡主:钟金林;卡号:62×××68,卡主:钟金林;卡号:62×××76,卡主:钟金林）,后将三张银行卡转卖给他人用于实施电信网络诈骗等违法犯罪活动。 5、2019年至2020年,被告人钟洋分别从杜军海、武江波、胡白处收购共计三张银行卡（卡号:62×××97,卡主:杜海军;卡号:62×××71,卡主:武江波;卡 号:62×××23,卡主:胡白）,后将三张银行卡转卖给他人用于实施电信网络诈骗等违法犯罪活动。 6、2019年11月7日,被告人钟洋从谭昌洪处收购一张银行卡（卡号:62×××63,卡主:谭昌洪）,后将这张银行卡转卖给他人用于实施电信网络诈骗等违法犯罪活动。 7、2019年7月1日,被告人钟洋从谢流处收购一张银行卡（卡号:62×××76,卡主:谢流）,后将这张银行卡转卖给他人用于实施电信网络诈骗等违法犯罪活动。 公诉机关认为,被告人钟洋为谋取非法利益,非法持有、买卖他人信用卡,数量较大,应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。审查起诉阶段钟洋自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑一年，并处罚金。 被告人钟洋辩称：对指控的犯罪事实无异议，且愿意认罪认罚。 被告人钟洋的辩护人的辩护意见为：对公诉机关指控的事实和定性没有异议。被告人犯罪情节较轻，其主动赔偿了张某的部分损失，并取得其谅解。认罪态度好，自愿认罪认罚，并愿意悔罪。其家中尚有幼子需要抚养。综上，希望法庭对其从轻处罚，并建议适用缓刑。 经审理查明：2019年7月份以来,被告人钟洋多次从他人处非法收购、持有他人的银行卡，再以每套(包含银行卡、U盾及绑定手机卡)500元左右的价格转卖给他人用于电信网络诈骗等违法犯罪活动。钟洋收非法持有、转卖他人银行卡共计14张,具体事实如下: 1、2019年11月26日,被告人钟洋从熊豪处收购三张银行卡（中国农业银行卡号:62×××78,卡主:熊豪;中国建设银行卡号:62×××91,卡主:熊豪;中国工商银行卡号:62×××84,卡主:熊豪）,后将三张银行卡转卖给他人。 2、2019年11月11日,被告人钟洋从熊豪处收购两张银行卡（中国工商银行卡号:62×××20,卡主:王英;中国工商银行卡号:62×××38,卡主:董欣）,后将两张银行卡转卖给他人。 3、2019年11月5日,被告人钟洋从他人处收购一张银行卡（中国农业银行卡号:62×××79,卡主:麦珍皇）,后将该张银行卡转卖给陈某。 4、2019年7月1日,被告人钟洋从钟金林、谢流处共计收购四张银行卡（中国工商银行卡号:62×××76,卡主:谢流；中国工商银行卡号:62×××68,卡主:钟金林;中国农业银行卡号:62×××73,卡主:钟金林;中国农业银行卡号:62×××76,卡主:钟金林）,后将四张银行卡转卖给刘宝林（微信昵称“阿宝传说”）。 5、2019年至2020年,被告人钟洋非法持有他人三张银行卡（成都银行卡号:62×××97,卡主:杜海军;中国工商银行卡号:62×××71,卡主:武江波;中国工商银行卡号:62×××23,卡主:胡白）用于“跑单”做生意。 6、2019年11月7日,被告人钟洋从他人处收购一张银行卡（中国工商银行卡号:62×××63,卡主:谭昌洪）,后将这张银行卡转卖给陈某。 2020年3月，钟洋将其名下一张**安银行贷记卡转卖给其上线卡商陈某（已判决），同月7日该平安银行贷记卡被诈骗分子用于实施诈骗，骗得张某款8800元，张某于次日报案至桐城市公安局，公安机关经审查后于次日决定对该案立案侦查。同年5月20日，桐城市公安局民警在四川省成都市成华区内将钟洋抓获，并依法对其出租房进行搜查，查获工商、邮政、建设、农业等银行卡共计18张，农业银行等行优盾共计10个，移动电话卡1个，联通卡套1个，银联通易付1个，云闪付二维码2个，ＶＩＶＯＸ23手机一部并予以扣押。 另查，2020年8月27日，张某出具谅解书一份，表示钟洋赔偿其损失4400元，其对钟洋的行为表示谅解。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认下列证据证实： 一、物证，证实公安机关从其住处搜查并扣押的银行卡、优盾、手机、U盘、银联通易付、云闪付二维码等物品情况。 二、书证 1、犯罪嫌疑人基本情况表、户籍证明，证实被告人钟洋的身份信息情况。 2、到案经过，证实被告人系抓获到案、 3、违法犯罪前科情况，证明被告人曾因犯罪被判处缓刑。 4、接受证据材料清单及材料（证人张某提交的转账及聊天记录截图），证明张某被诈骗的8800元转账到钟洋名下平安银行卡。 5、调取证据通知书、调取证据清单、取款冠字号，证明涉案的钟洋名下平安银行卡于2020年3月07日16:45:47取款8800元事实。 6、认罪认罚材料，证明钟洋在侦查阶段认罪认罚。 7、钟洋微信财付通交易明细证明、电子数据检查工作记录，证明被告人犯罪事实，且电子数据检查程序合法。 8、微信聊天记录截图，证实钟洋与买家聊天记录情况。 三、证人证言 1、陈某的证言，证实其从2019年11月份开始从别人那里收购银行卡转卖给上线卡商，用于电信网络诈骗或者博彩网站等违法犯罪活动，钟洋是其的一个下线卡商，其通过“随风而动”和“ｃｈｅｎｋ424”微信号与钟洋联系。2019年11月份其从钟洋处买了四套银行卡，因上线卡商把该四套银行卡骗了，其没给钟洋钱并让钟洋将该四套卡挂失补回来。2020年5月18日，钟洋通过微信联系其，说有个上线卡商要收大量银行卡，其就让下线卡商刘亮发了8套银行卡给钟洋的上线卡商，结果该8套卡被骗走了。 2、张某的证言，证实2020年3月6日23时许，其在百度贴吧“口罩吧”里寻找卖口罩的卖家，看到有人发的帖子有买口罩的群“口罩中间商”，其通过微信进入该群，并添加一个桐城的卖家的微信好友，谈好价格后，对方让其通过网银转账的方式支付8800元口罩货款，一小时后对方电话打不通，微信也不回了，又过了一个小时电话还是打不通，其就报警了，对方使用的平安银行账户户主是钟洋。 3、谢春莲（被告人钟洋的妻子）的证言，证实钟洋在房屋中介上班，平时有买卖银行卡的行为，钟洋从熊豪和钟金林处收买过银行卡，钟洋卖过他自己的银行卡，其听钟洋打电话跟别人提到买卖卡的事情，好像是300元左右一张卡，通过“闪送”APP将卡寄给人家。 四、被告人钟洋的供述，供述称其从2019年10月份开始买卖银行卡，其从叶春健雄、熊豪、钟金林、李钊和一些其他不记得名字的人处收买银行卡，通过微信卖给上家卡商，其也卖过其自己和其妻子谢春莲的银行卡。其共计卖给微信名称“chenk424”的卡商9张银行卡，包括熊豪的工商银行卡和钟金林的农业银行卡，以及自己名下1套招商银行普卡、1套平安银行普卡、一张中信银行普卡。其共计卖给微信名称“随风而动”的卡商7套银行卡，包括其室友李钊的1套工行盾卡、叶春健雄的4套盾卡和其本人名下的2张农行盾卡。其共计卖给微信名称“月初”的卡商4套银行卡，包括叶春健雄朋友的一套工行盾卡、一套农业银行盾卡，以及其和其妻子名下的两张农业银行盾卡，4套盾卡均只收到了定金。其共计卖给微信备注为“成都老板”的卡商2套盾卡，分别是其名下的工行盾卡和农行盾卡，因两套盾卡绑定的手机号码不符合上家要求被退回。后来其介绍“随风而动”卖了8套盾卡给“成都老板”，“成都老板”收到卡后没付钱给“随风而动”。那些买卡的人买卡的时候直接说是“给博彩赌博公司洗钱用的”。 五、辨认笔录、提取笔录等 1、钟洋辨认笔录，证实其分别辨认出与其买卖银行卡的上下线人员即陈某、熊豪、李钊、杜军财。 2、搜查笔录及照片，证实民警对钟洋的出租房内进行搜查，通过搜查，起获银行卡、优盾、电话卡等涉案物品，钟洋称系其本人持有，侦查员对以上涉案物品依法予以扣押。 3、提取笔录，证实民警从钟洋持有的ＶＩＶＯＸ23手机登录微信号×××，将该微信号自2019年1月1日至2020年5月25日的财付通交易明细进行提取并打印，并提取钟洋与“随风而动”（陈某）、“月初”（叶家成）、“Ｍｒ陈”（陈春龙）、“其实没有醉”（李春林）、“成都老板”、“ｗｅｉ7670”（魏林）、“ｌｉｕｂｏ690504”（刘波）、“ｃｈｅｎｋ424”（陈某）、“ｑｓＮＭ123”（熊豪）、“ＢＢＬ1416”（刘宝林）的微信聊天记录，证实钟洋买卖银行卡的犯罪事实. 六、视听资料 1、调取证据通知书、调取证据清单、调取监控录像制作说明、取款录像，证明从钟洋平安卡取钱的事实。 2、钟洋微信聊天记录电子U盘，证实从钟洋的手机中提取了微信聊天后制作电子数据情况。 本院认为：被告人钟洋为谋取非法利益,非法持有、买卖他人信用卡共计14张,属数量较大,其行为构成了妨害信用卡管理罪。公诉机关对其指控的罪名成立。钟洋有犯罪前科，可酌定对其从重处罚。钟洋归案后如实供述自己的罪行,系坦白，依法可以对其从轻处罚。钟洋认罪认罚，依法可以对其从宽处理。钟洋退还了部分钱款给报案人并取得其谅解，可酌定对其从轻处罚。对辩护人提出被告人具有认罪认罚、部分赔偿及谅解等从轻处罚情节的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人钟洋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，扣除前期羁押、指定居住监视居住共计折抵三日。即自2020年5月24日起至2021年5月20日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、扣押在案的中国工商、邮政、建设、农业等银行卡共计18张，中国农业银行等银行优盾共计10个，移动电话卡1个，联通卡套1个，银联通易付1个，云闪付二维码2个，VIVOX23手机一部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶险峰 审 判 员  赵文生 人民陪审员  张 扬 二〇二〇年十二月二十三日 书 记 员  王 刚 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。