重庆市巴南区人民法院刑 事 判 决 书(2020)渝0113刑初644号公诉机关重庆市巴南区人民检察院。被告人王三勇，男，1996年12月13日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化，无业，居住地：湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月13日到案，同月24日被刑事拘留，2020年8月21日被执行逮捕。现羁押于重庆市巴南区看守所。重庆市巴南区人民检察院以渝巴检刑诉[2020]Z595号起诉书指控被告人王三勇犯诈骗罪于2020年11月24日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年12月16日公开开庭进行了审理，重庆市巴南区人民检察院指派检察官惠蕾出庭支持公诉，被告人王三勇到庭参加诉讼，现已审理终结。重庆市巴南区人民检察院指控，2019年6月至7月期间，郑某1、邱某某、张某1、张某2、郑某2、宋某某、朱某某、张某3、龚某某(均已起诉)与被告人王三勇共同利用电信网络技术手段在湖北省施多地租房实施诈骗。郑某1出资购买手机、电话卡、信用卡、打印机等作案工具并邀约邱某某、朱某某、郑某2，并对团伙业务员进行培训等;王三勇邀约张某1、宋某某并负责寻找作案地点、安排日常生活、打印并分发被害人信息资料、联系制作信用卡人员陈方刚(已起诉)、记账对账等事务;邱某某、张某1、张某2、郑某2、宋某某、朱某某、张某3、龚某某系团伙业务员，经培训后统一使用团伙购置的手机及电话卡以办理贷款或办理信用卡为由拨打被害人电话骗取钱财。一、以向被害人办理贷款为由的诈骗事实郑某1联系朱召召(另案处理)提供客户名单与联系“黑客”经朱召召介绍，由候宝林(已起诉)提供银行卡，被害人被诈骗款项转入相应账户后侯宝林将钱转入境外赌博网站，采用赌博的方式洗钱后再转出交给郑某1，侯宝林从中分得10%。邱某某、张某1、张某2、郑某2、宋某某、朱某某假冒身份与被害人电话联系，在被害人有贷款需求后由郑某1将被害人身份信息交由“黑客”并假冒银行或者银监会工作人员，以验证还款能力或走流水为由，骗取被害人申请贷款额度20%以上的资金。具体事实如下:1.2019年6月22日，被害人江某某在河北省遵化市家中接到该团伙业务员电话办理贷款，以验证还款能力为由被害人向自己的银行账户中存入16000元。该团伙利用技术手段将该16000元转出被害人账户，又分2次转回至被害人账户，后以刷流水的名义让被害人分5次分别转款7986元、8014元、8900元、8000元、1600元至该团伙提供的账户，共计骗取被害人33600元。2.2019年6月24日，被害人李某1在云南昆明市家中接到业务员电话办理贷款，通过上述方式共计被骗7996元。3.2019年6月24日，被害人师某某在河北省石家庄市家中接到业务员电话办理贷款，通过上述方式共计被骗21000元。4.2019年6月24日，被害人李某2在广东省惠州市家中接到业务员电话办理贷款，通过上述方式共计被骗12000元。5.2019年6月24日，被害人代某某在重庆市潼南区家中接到业务员电话办理贷款，通过上述方式共计被骗10000元。6.2019年6月24日，被害人叶某某在广东省佛山市家中接到业务员电话办理贷款，通过上述方式共计被骗2000元。二、以向被害人办理信用卡为由的诈骗事实1.郑某1联系朱召召提供客户名单与联系“黑客”;候宝林提供银行卡并“洗钱”;邱某某、张某1、张某2、张某3、龚某某假冒身份与被害人电话联系，收取300元至500元不等的制卡费;王三勇向陈方刚提供已交制卡费的被害人身份信息;陈方刚按照被害人身份信息制作假信用卡并联系梁某(已起诉)制作假信用卡查询网站，陈方刚将假信用卡查询网站的二维码打印在包装信封上，再将假信用卡邮寄给被害人。被害人收到假信用卡并扫描信封上的二维码查询到办卡成功待激活，便与业务员联系如何激活该卡时，业务员骗取1000元至1700元不等的费用后由郑某1将被害人身份信息交由“黑客”并假冒银行或银监会的工作人员，以验证还款能力或走流水为由，骗取被害人申请信用额度20%以上的资金。具体事实如下:1.2019年6月18日，被害人廖某某在重庆市巴南区家中接到该团伙业务员电话办理信用卡，向业务员提供的账户转款300元资料费。6月23日，被害人收到假信用卡后电话联系业务员并转款1200元手续费，又以验证还款能力为由向被害人自己的银行账户中存入15000元。该团伙利用技术手段将该15000元转出被害人账户，又分2次转回至被害人账户，后以刷流水的名义让被害人分4次分别转款7659元、7341元、6000元、2000元至该团伙提供的银行账户，共计骗取被害人24500元。2.2019年6月20日，被害人郭某某在河南省林州市家中接到业务员电话办理信用卡，通过上述方式共计被骗28400元。3.2019年6月21日，被害人袁某某在安徽省合肥市长丰县家中接到业务员电话办理信用卡，通过上述方式共计被骗10500元。4.2019年6月18日，被害人张某4在新疆乌鲁木齐市米东区家中接到业务员电话办理信用卡，通过上述方式共计被骗19502元。5.2019年6月22日，被害人薛某在江苏省江阴市家中接到业务员电话办理信用卡，通过上述方式共计被骗29461元。6.2019年6月20日，被害人杨某某在北京市朝阳区家中接到业务员电话办理信用卡，通过上述方式共计被骗12000元。7.2019年6月20日左右，被害人王某某在云南楚雄市家中接到业务员电话办理信用卡，通过上述方式共计被骗23600元。8.2019年6月19日，被害人阮某某在河南省南阳市家中接到业务员电话办理信用卡，通过上述方式共计被骗24000元。9.2019年6月20日左右的一天，被害人蒙某某在广东省博罗县家中接到业务员电话办理信用卡，通过上述方式共计被骗1800元。综上，该团伙以向被害人办理贷款为由骗取财物共计86596元，以向被害人办理信用卡为由骗取财物共计173763元，合计260359元。2020年7月13日，被告人王三勇主动到湖北省孝昌县公安局花园派出所投案，并如实供述上述事实。上述事实，被告人王三勇在庭审中亦无异议；并有受案登记表，立案决定书，被告人王三勇的户籍信息，话术本，转账记录截图，银行账户明细，到案经过说明等书证；证人郑某1、陈方刚、梁某、侯宝林、张某1、宋某某、邱某某、张某2、朱某某、张某3、龚某某、郑某2等人的证言；被害人廖某某、郭某某、袁某某、张某4、薛某、杨某某、王某某、阮某某、蒙某某、江某某、李某1、师某某、李某2、代某某、叶某某等人的陈述；被告人王三勇的供述；搜查、辨认笔录；电子证物检查工作记录等证据，足以认定。本院认为，被告人王三勇以非法占有为目的，与他人采取虚构事实的方式，利用电信网络技术手段骗取钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王三勇的犯罪事实及罪名成立。被告人王三勇在共同犯罪中，起次要作用，系从犯，应减轻处罚；被告人王三勇主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，可从轻处罚；自愿认罪认罚，可从宽处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人王三勇犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2020年7月13日起至2023年1月12日止）（罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）二、责令被告人王三勇退赔所涉被害人相应经济损失。（退赔款限判决生效之日起十日内退赔）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  刘天柱人民陪审员  刘思碧人民陪审员  杨 姣二〇二〇年十二月十六日法官 助理  吴晓艳书 记 员  罗馨柔