天津市津南区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0112刑初660号公诉机关天津市津南区人民检察院。被告人安玉斌，男，1982年4月3日出生于天津市北辰区，汉族，初中文化，无业，户籍地天津市北辰区，住天津市南开区。2013年8月27日因犯诈骗罪被天津市武清区人民法院判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币二十万元，2017年10月7日刑满释放。因涉嫌非法提供信用卡信息罪于2020年6月6日被天津市公安局津南分局刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押于天津市津南区看守所。辩护人孟庆玲，天津厚衡律师事务所律师。天津市津南区人民检察院以津津南检三部刑诉〔2020〕49号起诉书指控被告人安玉斌犯非法提供信用卡信息罪，于2020年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市津南区人民检察院指派检察员杜海峰、书记员孟景景依法出庭支持公诉，被告人安玉斌及辩护人孟庆玲到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市津南区人民检察院指控，2019年8月至2020年3月间，被告人安玉斌为牟取非法利益，自行或指使他人在天津市津南区××新区等地利用个人身份信息注册公司并以所注册公司的名义开立对公银行账户，后在明知他人用于非法活动的情况下，将办理的公司营业执照、对公银行账户等材料共计10套36个银行账户出售给绰号为“福建”的狱友并获利，所得钱款用于个人消费。现已查明，被告人安玉斌所出售的以天津市津南区金福副食店、天津市津南区宗福食品店、天津天卓科技有限公司、天津天轩贸易有限公司、天津帆辰贸易有限公司等名义开立的对公银行账户已被用于网络诈骗、赌博等违法犯罪活动。案发后，被告人安玉斌于2020年6月5日被公安机关传唤归案，如实供述犯罪行为。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示案件来源、抓获经过、身份证明、市场主体注册登记情况说明、个体工商户开业登记申请书及委托代理人证明、交易明细、证人证言、辨认笔录、检查笔录、刑事判决书及释放证明等证据。公诉机关认为，被告人安玉斌的行为已构成非法提供信用卡信息罪，应当以《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定处罚。鉴于被告人安玉斌具有累犯的从重处罚情节及坦白的从轻处罚情节，建议本院判处被告人安玉斌有期徒刑三年六个月至五年六个月，并处罚金。被告人安玉斌称法律意识淡薄，请求法庭从轻处罚。被告人安玉斌的辩护人发表辩护意见称对公诉机关指控罪名及犯罪事实均不持异议，就量刑部分认为，被告人安玉斌归案后如实供述犯罪事实，属坦白，当庭认罪态度较好。综上，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明，2019年8月至2020年3月间，被告人安玉斌为牟取非法利益，自行或指使他人在天津市津南区××新区等地利用个人身份信息注册公司并以所注册公司的名义开立对公银行账户，后在明知他人用于非法活动的情况下，将办理的公司营业执照、对公银行账户等材料共计10套36个银行账户出售给绰号为“福建”的狱友并获利，所得钱款用于个人消费。现已查明，被告人安玉斌所出售的以天津市津南区金福副食店、天津市津南区宗福食品店、天津天卓科技有限公司、天津天轩贸易有限公司、天津帆辰贸易有限公司等名义开立的对公银行账户已被用于网络诈骗、赌博等违法犯罪活动。案发后，被告人安玉斌于2020年6月5日被公安机关传唤归案，如实供述犯罪行为。另查明，公安机关依法扣押的被告人安玉斌作案工具手机、公司营业执照、公司印章等物品未向本院移送。上述事实，有经当庭举证、质证并经本院确认的下列证据予以证实：1.案件来源、抓获经过，证明天津市公安局津南分局双港派出所民警根据公安灰黑产线索，发现被告人安玉斌涉嫌犯罪，后于2020年6月5日在天津市河西区××路中国银行内将被告人安玉斌传唤归案的情况。2.常住人口信息表，证明被告人安玉斌已年满十八周岁，具备完全刑事责任能力的情况。3.刑事判决书、释放证明书，证明被告人安玉斌因犯诈骗罪于2013年8月27日被天津市武清区人民法院判处有期徒刑五年十个月，2017年10月7日刑满释放的情况。4.扣押决定书、扣押清单、照片，证明公安机关将被告人安玉斌等人作案工具手机、公司营业执照、公司印章依法予以扣押的情况。5.电子证据检查工作记录，证明公安机关依法将被告人安玉斌等人手机进行检查，提取相关证据的情况。6.辨认笔录，证明被告人安玉斌、证人穆某均辨认出“福建”系收买对公账户等资料的人。7.市场主体注册登记情况证明、个体工商户开业登记申请、委托代理人证明、协助财产查询通知书，证明被告人安玉斌以自己名义及穆某、李某1名义注册10家公司并开立36个银行账户的情况。8.受案登记表、立案决定书，证明西安市公安局未央分局徐家湾派出所接李某2报警称被骗培训费54000元，徐州市公安局南岗派出所接刘某报警称被骗补课费15000元，杭州市公安局萧山区分局北干派出所街于某报警称被骗补习费64000元，无锡市公安局新吴分局国际科技园派出所接王某报警称使用卓聊手机软件进行投注后损失505020元，经调查后公安机关予以立案的情况。9.银行交易明细，证明李明、刘某、于某被骗后向他人提供的银行卡转账汇款，王某被骗在卓聊ＡＰＰ上相关银行账户投注的情况；安玉斌提供的银行对公账户涉案的情况。10.证人穆某的证言，证明2019年10月，安玉斌说办理公司后卖公司的资料可以赚钱，其就跟着安玉斌一起贩卖公司资料了，当时还有李某1。其和李某1都不懂，主要就是安玉斌负责让他们注册公司，然后办理银行对公账户，安玉斌卖给别人后再给其和李某1钱，后来安玉斌告诉其开办对公账户卖给他人是给赌博网站转账等违法活动用的。其听从安玉斌的安排，注册了天津辰材贸易有限公司、天津奇安贸易有限公司、天津阳海科技有限公司，每个公司开办了三个对公账户，后将公司营业执照、法人章、公司章、手机卡、Ｕ盾、结算银行卡等给安玉斌，安玉斌用快递将Ｕ盾和银行结算卡寄给一个叫“福建”的人，安玉斌总共给其1.1万元钱。11.证人李某1的证言，证明2019年9月份，其认识安玉斌后，就听从安玉斌的安排，这段时间安玉斌让其办理两家公司，并给了其2000元钱。2019年10月份，安玉斌联系其说让其跟着他住在一起，管吃住，什么都不用干，只要配合办理、贩卖公司材料就可以赚钱，其就同意了。其听从安玉斌的安排注册了四个公司，都是安玉斌提前联系好，和其一起去签字等等，后将办理的公司营业执照、对公账户、Ｕ盾都给安玉斌了，安玉斌负责卖出去。其之前听安玉斌说过就是给别人刷流水用，但后来其听见安玉斌给一个叫“福建”的人打电话将公司对公账户等卖给“福建”，“福建”用这些公司账户给赌博的网站使用。办理这四个公司的材料，安玉斌共给其3000元钱，并管吃住。12.证人李某2的证言，证明2020年5月11日15时许，其在西安市汇能市场上班，收到女儿ＱＱ信息说学校现在要补课，补4门课，每门13500元，然后发来一个卡号让其把钱转进去，其通过手机银行转了54000元，转账后又说还要材料费，其觉得不对劲就给老师打电话了，老师说没有要求补课，其意识到被骗并报警了。13.证人刘某的证言，证明2020年5月7日，其上班时收到女儿ＱＱ信息说在学校上电脑课，学校请来了北大清华的教授到学校辅导，每科费用9800元，并说年底会返还一半费用，实际每科4900元，让其添加教务处李主任的ＱＱ号，其添加好友后，李主任说在教育局开会，让其将钱转到一张工商卡上，其通过支付宝分两次转给对方15000元，因为钱不够，还差14800元，但对方一直催其尽快交钱，其忽然反应过来可能被骗了，联系孩子班主任说没这回事，孩子也说没这回事，其就电话报警了。14.证人于某的证言，证明2020年4月22日，其ＱＱ添加一个好友，备注是女儿陈瑜柯，其当时也未核实。次日，其收到消息称她收到了清华大学教授的培训通知书，视听后很受益想报名，其就相信了。然后她让其添加吴主任的ＱＱ，说这个负责报名和缴费，添加后吴主任就给其一个账号让其转钱，其报了4门课程64000元。后与女儿说起这个事情的时候才知道被骗了，就报警了。15.证人王某的证言，证明其于2020年3月13日被骗进入卓聊ＡＰＰ进行投注赚取佣金，并根据要求注册账号并向他人提供的天津天卓科技有限公司、天津天轩贸易有限公司等公司账号充钱，损失人民币505020元。本院认为，被告人安玉斌为牟利为目的，向他人非法出售以自己及他人名义办理的银行对公账户资料，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人安玉斌曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法予以从重处罚；其归案后如实供述犯罪事实，属坦白，依法予以从轻处罚；另考虑其当庭认罪悔罪，酌情予以从轻处罚。辩护人关于其坦白、认罪态度好的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人安玉斌犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月6日起至2024年6月5日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、公安机关扣押的作案工具手机、公司营业执照、公司印章等物品依法由扣押机关予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  闵 杰审 判 员  刘永博人民陪审员  焦树凤二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  韩远昭附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。