黑龙江省牡丹江市东安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黑1002刑初16号 公诉机关黑龙江省牡丹江市东安区人民检察院。 被告人徐雷超，男，1984年7月22日出生，汉族，大专文化，系牡丹江市互帮信用管理咨询有限公司业务经理，户籍所在地河南省平舆县，住牡丹江市东安区。2019年7月1日因涉嫌非法吸收公众存款被牡丹江市公安局刑事拘留，同年7月30日经牡丹江市东安区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由牡丹江市公安局执行，现羁押于牡丹江市看守所。 辩护人张霞，黑龙江远东律师集团牡丹江律师事务所律师。 牡丹江市东安区人民检察院以牡东检诉刑诉〔2020〕11号起诉书指控被告人徐雷超犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2020年2月3日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年10月26日、12月14日公开开庭审理了本案。牡丹江市东安区人民检察院指派检察官檀晓娟出庭支持公诉，被告人徐雷超及其辩护人张霞到庭参加诉讼。2020年2月14日至9月14日，因全国发生新型冠状肺炎疫情，本案中止审理。2020年11月9日至2020年12月9日，本案经公诉机关建议延期审理并经本院准许，现已审理终结。 公诉机关指控，牡丹江市互帮信用管理咨询有限公司（以下简称“互帮公司”）于2014年9月3日在牡丹江市工商部门注册成立，登记负责人为张民，公司经营范围：企业资质服务；企业信誉评估服务；个人信用、信誉、资讯及咨询服务；投资管理；劳务派遣；经济信息咨询。2016年12月，马某某（未到案）通过中介公司花费2万余元，购买了互帮公司，并将互帮公司企业法定代表人变更为张某某（未参与实际经营），公司地址牡丹江市东安区。该公司在未经国家金融管理部门批准的情况下，以投资理财项目为名，向社会不特定的公众非法吸收公众存款。 2017年8月，被告人徐雷超经马某某安排进入互帮公司，并担任业务经理，负责该公司的业务工作。2017年8月至2018年5月，徐雷超担任互帮公司业务经理期间，在未经中国人民银行监管部门批准，不具有银行业金融机构资质的前提下，通过发放传单等方式进行宣传，以大连某有限公司收购大连经济技术开发区某公司股权和改造酒店为名，以承诺在一定期限内高额返息为诱饵（月收益率0.7％至1.4％），吸引不特定的社会公众参与投资，所吸收资金部分通过POS机刷卡方式支付某有限公司、互帮公司，部分以现金方式通过出纳员徐某存入互帮公司财务负责人刘某某账户。 黑龙江安联会计师事务所有限公司鉴定意见书认定，牡丹江市互帮信用管理咨询有限公司共向82名投资人收取资金共计人民币8045700元（实际投资6503880元，续投金额1541820元），返还本金1294668元，造成损失6751032元。 2018年7月3日，被告人徐雷超被牡丹江市公安局电话传唤到案。 为证实上述指控，公诉机关提交了相关证据。公诉机关认为，被告人徐雷超违反国家金融法律规定，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对其判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。 被告人徐雷超对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.本案系自然人犯罪，主犯是互帮公司的实际控制人和实际负责人马某某，被告人徐雷超仅是从犯；2.徐雷超有自首情节；3.徐雷超有悔罪表现，认罪认罚；4.徐雷超无前科劣迹，一贯表现良好，且系初犯、偶犯，依法可以酌情予以从轻处罚。综上，请合议庭本着惩罚和教育相结合的原则，对辩护人的意见予以考虑，酌情对徐雷超从轻减轻处罚，给其一个悔过自新，重新回归并回报社会的机会。 经审理查明，牡丹江市互帮信用管理咨询有限公司（以下简称“互帮公司”）于2014年9月3日在牡丹江市工商部门注册成立，登记负责人为张某。2016年12月，马某某（未到案）通过中介公司花费2万余元，购买了互帮公司，并将互帮公司企业法定代表人变更为张某某（未参与实际经营），公司地址牡丹江市东安区。该公司在未经国家金融管理部门批准的情况下，以投资理财项目为名，向社会不特定的公众非法吸收公众存款。 2017年8月，被告人徐雷超经马某某安排进入互帮公司，并担任业务经理，负责该公司的业务工作。2017年8月至2018年5月，被告人徐雷超担任互帮公司业务经理期间，在未经中国人民银行监管部门批准，不具有银行业金融机构资质的前提下，通过发放传单等方式进行宣传，以大连某有限公司收购某公司股权和改造酒店为名，以承诺在一定期限内高额返息为诱饵（月收益率0.7％至1.4％），吸引不特定的社会公众参与投资，所吸收资金部分通过POS机刷卡方式支付某有限公司、互帮公司，部分以现金方式通过出纳员徐某存入互帮公司财务负责人刘某某账户。 黑龙江安联会计师事务所有限公司鉴定意见书认定，牡丹江市互帮信用管理咨询有限公司共向82名投资人收取资金共计人民币8045700元（实际投资6503880元，续投金额1541820元），返还本息1294668元，造成损失6751032元。 2018年7月3日，被告人徐雷超被牡丹江市公安局电话传唤到案。 上述事实，有经过庭审举证、质证、认证的下列证据证实： 1.报案材料、受案登记表、立案决定书、侦破案件经过，证明案件来源及被告人到案的事实经过。 2.户籍证明、工作证明、政治面貌证明、无违法违纪情况说明，证明被告人身份信息情况。 3.营业执照变更登记、互帮企业档案，证明营业执照变更情况。 4.司法鉴定许可证、营业执照、司法鉴定人执业证，证明司法鉴定资质情况。 5.牡丹江银保监分局关于对牡丹江市互帮信用管理咨询有限公司颁发金融许可证的证明，证明互帮公司没有金融许可的事实。 6.银行流水、银行卡交易明细，证明互帮公司资金去向及投资参与人投资情况、徐雷超没有收取过投资人资金情况以及互帮账户绑定于卫东银行卡情况。 7.协助冻结通知书，证明对于卫东账户进行冻结情况。 8.客户分红表及利息表、投资合同、投资人身份证明，证明投资情况。 9.借据和欠条，证明马某某与财务借款情况。 10.大连某有限公司档案材料，证明公司情况。 11.扣押决定书、扣押清单，证明公安机关依法对涉案办公桌椅等办公用品扣押情况。 12.证人马某某、于某某、张某某、刘某某、马某某、曹某某、孙某某、徐某、刘某某、周某某、周某某1、庞某某、刘某某、李某某、刘某某、高某某、孙某某、徐某某等人的证言，证明非法吸收公众存款情况。 13.被告人徐雷超在公安机关的供述与辩解，证明其参与非法吸收公众存款的事实经过。 14.黑龙江安联会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证明对互帮公司进行吸收金额及财务鉴定情况。 本院认为，被告人徐雷超违反国家金融法律规定，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。徐雷超被公安机关电话传唤到案，并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。辩护人以徐雷超有自首情节、认罪认罚、系初犯、无前科劣迹为由，请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、滴六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人徐雷超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10万元。 二、扣押的财物由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  王 洋 审 判 员  张丽霞 人民陪审员  张 静 二〇二〇年十二月十五日 书 记 员  杨 光