广东省江门市江海区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0704刑初189号公诉机关江门市江海区人民检察院。被告人余家俊，男，1989年12月19日出生于广东省鹤山市，汉族，文化程度大专，鹤山市沙坪绿源环保咨询服务部经营者，户籍登记地址：鹤山市*************。2020年7月30日因本案被羁押，同日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕，现羁押在江门市看守所。辩护人赵剑客，系国信信扬（江门）律师事务所律师。江门市江海区人民检察院以江海检一部刑诉〔2020〕Z112号起诉书指控被告人余家俊犯妨害信用卡管理罪，于2020年12月2日向本院提起公诉，本院于同日受理后依法组成合议庭，于2020年12月22日公开开庭进行了审理。江门市江海区人民检察院指派检察官王丹出庭支持公诉，被告人余家俊及其辩护人赵剑客到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年3月份开始，被告人余家俊为牟取非法利益，通过杨辉鹏（已判决）组织他人开办个人银行卡及注册虚假公司开设对公账号出售给刘国伟（另案处理），并将从刘国伟处收到的非法获利款按每张银行卡每月150元左右的标准收取提成后，再将余款转给杨辉鹏。杨辉鹏收款后指使梁维（已判刑）负责分成，并纠集了曾启森（已判刑）、曾启灿（已判刑）、苏坤（已判刑）共同参与。2020年7月30日，民警在江门市蓬江区***抓获被告人余家俊。经查，被告人余家俊伙同杨辉鹏等人共非法提供他人信用卡56张，其中余家俊非法获利人民币2万元。公诉机关认为，应当以妨害信用卡管理罪追究被告人余家俊的刑事责任。被告人余家俊与杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿共同实施妨害信用卡管理犯罪中是犯意的提起者，起主要作用，是主犯。被告人余家俊如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。故建议判处被告人余家俊三年三个月以上四年六个月以下有期徒刑，并处二万元以上四万元以下罚金。在本案诉讼期间，被告人余家俊向公诉机关确认认罪认罚并签署认罪认罚具结书，公诉机关当庭将量刑建议调整为对被告人余家俊判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万五千元。被告人余家俊对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实以及罪名均无异议，对公诉机关基于上述原因对原量刑建议作出变更后的量刑建议没有异议，并签署认罪认罚具结书，庭审中仍确认认罪认罚。辩护人赵剑客对公诉机关指控被告人余家俊犯妨害信用卡管理罪的罪名无异议，但对公诉机关指控的犯罪事实有异议，并提出如下辩护意见：1.被告人余家俊自愿认罪认罚；2.被告人余家俊非法持有他人信用卡的数额应为26张；3.被告人余家俊并非本案犯意的提起者，不应认定为主犯。综上，建议对被告人余家俊判处三年以下有期徒刑。经审理查明：2019年3-5月份开始，被告人余家俊为牟取非法利益，要求杨辉鹏（已判决）向其提供个人银行卡及公司对公账号。为此，杨辉鹏组织他人开办个人银行卡及注册公司开设对公账号提供给余家俊从中牟利，并指使梁维（已判决）负责记账和分成。随后，杨辉鹏又纠集了曾启森（已判决）为其扩充账户来源，曾启森又组织曾启灿、苏坤（均已判决）参与，并指使苏坤负责分成。余家俊则以每张个人银行卡每个月报酬800元及每个对公银行账号每个月报酬3500元的标准将钱通过微信转给杨辉鹏，再由杨辉鹏转交梁维，由其按照个人银行卡收取100元至200元及对公账号收取800元差价与杨辉鹏平分后，将余款转给苏坤。苏坤收到上述款项后，将相应款项分别转给曾启森、曾启灿，三人各自收取100元至300元的差价后再将余款转给其他银行卡提供者。经查，被告人余家俊伙同杨辉鹏等人共非法持有他人信用卡56张，被告人余家俊从中非法获利共计人民币2万元。2020年7月30日，公安机关在江门市蓬江区***抓获被告人余家俊，并从其处查获手机、银行卡等作案工具一批。另查明，被告人余家俊供述是应“刘国伟”的要求，通过杨辉鹏组织他人开办个人银行卡及开设企业对公账号提供给“刘国伟”，并从“刘国伟”处收取每张银行卡每月900元左右的费用，之后每张银行卡提成150元左右的费用，剩余部分费用转交杨辉鹏处分。但由于根据被告人余家俊所提供的线索未能查找到其所供述的“刘国伟”，相关情况未能核查。上述事实，有扣押的手机3台、银行卡3张等物证；户籍资料、银行流水、刑事判决书、情况说明、扣押清单等书证；证人冯某芳等人的证言；同案人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿的供述；被告人余家俊的供述；勘验、检查、辨认等笔录；电子数据等证据证实，足以认定。关于辩护人提出被告人余家俊非法持有他人信用卡的数量为26张、不应认定其为主犯，对其处罚应为判处三年以下有期徒刑的辩护意见，经审查：本院就同案人杨辉鹏、梁维、曾启森、苏坤、曾启灿妨害信用卡管理罪一案作出的（2020）粤0704刑初121号刑事判决已生效，该判决认定杨辉鹏与梁维共组织他人开办个人银行卡及开设企业对公账号银行卡共56张提交给被告人余家俊。被告人余家俊在庭审中确认其按每月20至30张银行卡的数量收取上家的费用，再按每月20至30张银行卡的数量支付费用给杨辉鹏，交易持续约9个月，但每个月都有不能正常使用的银行卡，杨辉鹏会提供能正常使用的银行卡作补充，更换不能使用的银行卡，每月更换的银行卡数量他无法统计。所以，他同意按56张银行卡认定其持有他人银行卡的数量。被告人余家俊要求同案人杨辉鹏向其有偿提供他人银行卡，杨辉鹏根据其要求组织其他同案人有偿收集他人银行卡，提供给被告人余家俊。所以，被告人余家俊是本案犯意的提起者，与同案人杨辉鹏在共同犯罪中均起主要作用，是主犯。辩护人的该项辩护意见理据不充分，本院不予采纳。本院认为，被告人余家俊无视国家法律，非法持有他人信用卡56张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人余家俊犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人余家俊在共同犯罪中起到主要作用，是主犯。被告人余家俊对指控的罪名没有异议，自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人余家俊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月30日起至2023年10月29日止。罚金限自本判决生效之日起一个月内上缴国库。）二、对被告人余家俊违法所得人民币二万元予以追缴，上缴国库；三、扣押在案的被告人余家俊的黑色IPHONEXsMax手机1台属于作案工具，予以没收，交由公安机关依法处理。本案扣押的黑色IPHONEX手机1台、黑色VIVOY97手机1台、卡号尾数为5691的中国建设银行卡1张、卡号尾数为9573的中国农业银行卡1张、卡号尾数为6427的中国工商银行卡1张、中国电信电话卡1张均交由公安机关依法处理；四、扣押在案的现金人民币68000元可用于第一判项罚金的缴纳和第二判项违法所得的追缴，余下款项交由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄佩贤人民陪审员  陆艳勤人民陪审员  李小丽二〇二〇年十二月二十八日法官 助理  王 珩书 记 员  张凤敏附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：……（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；……