文书内容江苏省响水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0921刑初56号公诉机关江苏省响水县人民检察院。被告人刘其宝，男，1958年11月12日生，汉族，高中文化，个体，住江苏省响水县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日被刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于响水县看守所。指定辩护人朱石坚，江苏阳晨律师事务所律师。江苏省响水县人民检察院以响检诉刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人刘其宝犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2020年2月27日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。本院审理期间，因不能抗拒的原因致使本案在较长时间内无法继续审理，于2020年3月6日裁定中止审理，并于2020年10月21日裁定恢复审理。江苏省响水县人民检察院指派检察员罗飞、检察官助理吴静静出庭支持公诉。被告人刘其宝及其指定辩护人朱石坚到庭参加了诉讼。现已审理终结。江苏省响水县人民检察院指控，2014年3月至2019年2月期间，被告人刘其宝违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在响水县张集中心社区三河村家中，通过挂牌经营、“口口相传”、赠送礼品等方式公开宣传，以高额利息为诱饵，向单某、陈某、刘安年等80名社会不特定公众非法吸收存款合计人民币（以下币种同）300余万元，尚有280余万元未能归还。案发后，被告人刘其宝如实供述自己的罪行。针对上述指控，公诉机关宣读和出示了受案登记表、发破案经过等书证，证人刘小龙、陈某等人的证言，被告人刘其宝的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘其宝非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘其宝犯罪以后虽不具有自首情节，但是如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人刘其宝自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。被告人刘其宝及其辩护人对起诉指控的事实均无异议。经审理查明，2013年12月至2019年2月间，被告人刘其宝违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在响水县张集中心社区三河村家中设立合作社对外吸收存款，并通过挂牌经营、“口口相传”、赠送礼品等方式公开宣传，以高额利息为诱饵，共向单某、陈某、刘安年等80名社会不特定公众非法吸收存款合计300余万元，尚有280余万元未能归还（详见附表）。案发后，被告人刘其宝如实供述自己的罪行，且签署认罪认罚具结书。上述事实，被告人刘其宝及其辩护人在庭审过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、发破案经过、归案情况说明、被告人户籍信息、无违法犯罪记录证明、扣押决定书、扣押清单、存单、工商登记信息、存款明细表等书证，证人刘小龙、单某、陈某等人的证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘其宝非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人刘其宝如实供述自己的罪行，且愿意接受处罚，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘其宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一九年十月三十日起至二○二三年一月二十九日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人刘其宝退赔集资参与人经济损失（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 利审 判 员  杨 帆人民陪审员  别广飞二〇二〇年十二月二十八日书 记 员  夏侯忱附退赔明细表（单位：元）            序号              姓名              日期              单号              金额              已还金额              待退赔金额                  1              陈春雨              20170226              0003863              5500                             5500                  2              陈春雨              20170613              0003885              3400                             3400                  3              陈亲左              20161228              0001230              60000              9000              51000                  4              陈青国              20170811              0000189              5000              3000              2000                  5              陈青国              20180215              0003303              21600                             21600                  6              陈青连              20170228              0003847              20000              2000              18000                  7          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20180217              0003818              25000              5800              19200                  38              单祝年              20160705              0002507              10000                             10000                  39              何洪爱              20161122              0002419              10000              8400              1600                  40              何洪爱              20161205              0001223              10000                             10000                  41              何洪爱              20170122              0005795              10000                             10000                  42              何洪爱              20170204              0005860              20000                             20000                  43              何洪爱              20170213              0003820              50000                             50000                  44              何洪爱              20170501              0000106              15000                             15000                  45              何洪爱              20171020              0000134              6000                             6000                  46              李华              20160102              0000952              18000                             18000                  47              李华              20161110              0001209              10000                             10000                  48              李华              20161208              0001210              10000                             10000                  49              李学见              20170207              0005865              10000              6000              4000                  50              李学见              20180108              0000160              10000                             10000                  51              李学建              20171011              0000131              20000                             20000                  52              林以万              20170315              0000911              10000              1500              8500                  53              林以万              20180211              0000179              8000                             8000                  54              刘安年              20161130              0001203              20000              5000              15000                  55              刘安年              20161206              0001208              10000                             10000                  56              刘安年              20170228              0003870              10000                             10000                  57              刘安年              20170228              0003869              49000                             49000                  58              刘安年              20170313              0000905              12000                             12000                  59              刘俊宝              20170211              0005878              1000              1000              0                  60              刘俊宝              20170214              0005527              5000                             5000                  61              刘俊宝              20170313              0000914              20000                             20000                  62              刘林（宁）年              20170624              0003890              20000              5000              15000                  63              刘林（宁）年              20170702              0000271              10000                             10000                  64              刘明年              20170311              0000923              10000              10000              0                  65              刘明年              20170323              0000924              10000              4300              5700                  66              刘明年              20170826              0000203              10000              0              10000                  67              刘青俊              20170415              0000100              72000              2000              70000                  68              刘青俊              20170619              0000182              30000                             30000                  69              刘青元              20170108              0005836              10000                             10000                  70              刘青元              20170108              0005833              10000                             10000                  71              刘青元              20170204              0005855              10000                             10000                  72              刘青元              20190207              0005530              8000                             8000                  73              祁从江              20180105              0000173              10000              500              9500                  74              祁从江              20180125              0000172              5000                             5000                  75              祁从庆              20180102              0000169              30000              4000              26000                  76              祁从庆              20180128              0000170              60000                             60000                  77              祁从荣              20170317              0000913              30000              1500              28500                  78              祁从岩              20180119              0000153              10000                             10000                  79              祁从岩              20180207              0003301              10000                             10000                  80              祁从岩              20180218              0000180              10000                             10000                  81              祁从芝              20170205              0005859              10000              5000              5000                  82              祁从芝              20170724              0000188              10000                             10000                  83              祁克太              20151007              0000933              23000              3000              20000                  84              祁丽平              20171222              0000166              20000                             20000                  85              祁仰前              20170822              0000201              38000                             38000                  86              祁跃华              20170102              0005825              10000                             10000                  87              宋云会              20180107              0000175              20000              2000              18000                  88              孙春红              20170210              0003864              22400                             22400                  89              孙桂花              20170114              0005844              25000              300              24700                  90              孙华元              20170411              0000093              8000              2500              5500                  91              孙华元              20170724              0000185              7000                             7000                  92              孙敬芳              20071113              0000287              20000                             20000                  93              孙敬芳              20170215              0000095              60000              5000              55000                  94              孙敬芳              20170227              0000096              30000                             30000                  95              孙敬芳              20170317              0000097              30000                             30000                  96              孙敬广              20180201              0003306              32000                             32000                  97              孙敬来              20170123              0005800              30000              6000              24000                  98              孙敬来              20170214              0003828              90000                             90000                  99              孙敬来              20170226              0003862              40000                             40000                  100              孙敬来              20170305              0002120              50000                             50000                  101              孙敬来              20170310              0002129              15000                             15000                  102              孙敬来              20180101              0000168              20000                             20000                  103              孙敬来              20180123              0000164              30000                             30000                  104              孙敬明              20170215              0000907              30000              4000              26000                  105              孙敬明              20170218              0003841              60000                             60000                  106              孙敬明              20170219              0003875              20000                             20000                  107              孙敬明              20170219              0000909              15700                             15700                  108              孙敬元              20170704              0003892              10000                             10000                  109              孙珍楼              20170210              0005875              8000              4000              4000                  110              孙珍楼              20171125              0000149              20000                             20000                  111              孙珍楼              20171202              0000283              10000                             10000                  112              孙珍义              20180222              0003305              12500                             12500                  113              孙正春              20131205              0000165              24000                             24000                  114              孙正江              20160218              0003840              30000              1000              29000                  115              孙正来              20160127              0000971              10000                             10000                  116              孙正来              20171219              0000296              10000                             10000                  117              孙正树              20181117              0005523              21000              1000              20000                  118              孙志和              20170209              0005874              11200              5000              6200                  119              孙志和              20170829              0000124              7400                             7400                  120              孙志和              20171029              0000140              5000                             5000                  121              孙志和              20171125              0000299              22500                             22500                  122              孙志亮              20161025              0002994              10000              1000              9000                  123              孙志亮              20161025              0002993              10000                             10000                  124              孙志亮              20161204              0001207              8000                             8000                  125              吴**林              20170223              0003857              10000              1000              9000                  126              吴**林              20170506              0000112              10000                             10000                  127              杨延凤              20170207              0005812              30000                             30000                  128              姚法之              20170430              0000104              80000              8000              72000                  129              姚树芹              20170203              0005854              20000              1000              19000                  130              姚树芹              20170216              0003834              20000                             20000                  131              姚树芹              20180107              0000152              10000                             10000                  132              张克春              20150812              0002212              10000              3000              7000                  133              张克文              20170315              0000915              10000              2000              8000                  134              张克祥              20171211              0000289              20000                             20000                  135              张克义              20171123              0000292              10000                             10000                  136              张绍法              20190521              0005535              20000                             20000                  137              张绍军              20160901              0002971              20000              6000              14000                  138              张绍军              20160904              0002972              20000                             20000                  139              张绍梅              20180222              0003304              7600                             7600                  140              张士俊              20170322              0002127              11000                             11000                  141              张士俊              20170413              0000091              10000                             10000                  142              张士俊              20170621              0003887              17000                             17000                  143              张岩法              20170218              0003840              10000              500              9500                  144              赵怀法              20170215              0003839              20000              1000              19000                  145              赵怀法              20171207              0000286              10000                             10000                  146              赵怀刚              20150704              0000593              6000                             6000                  147              赵怀刚              20161228              0005821              50000                             50000                  148              赵怀刚              20171111              0000145              10000                             10000                  149              赵怀刚              20171121              0000272              10000                             10000                  150              赵怀刚              20171217              0000297              10000                             10000                  151              赵怀俊              20151028              0002253              7000              3000              4000                  152              赵怀俊              20160622              0001070              10000                             10000                  153              赵怀俊              20160715              0002512              2000                             2000                  154              赵怀俊              20161128              0002427              17000                             17000                  155              赵怀俊              20170111              0000930              10000                             10000                  156              赵怀俊              20170905              0005525              27000                             27000                  157              赵怀柱              20170228              0005866              20000                             20000                  158              赵怀柱              20170318              0005867              10000                             10000                  159              赵井柏              20171213              0000291              10000              500              9500                  160              赵井柏              20180228              0000171              10000                             10000                  161              赵素兰              20170417              0000098              28000              1000              27000                  162              周乃坤              20170424              0000102              10000                             10000                  163              周乃坤              20180106              0000300              10000                             10000                  164              周其贵              20171213              0003308              50000                             50000                  165              周其贵              20171213              0003309              50000                             50000                  166              周其贵              20180517              0003310              31000                             31000                  167              周其友              20170825              0005521              14500                             14500                  168              周为芹              20170121              0005796              5000              1000              4000                  合计                                                           3028800              164400              2864400      附录法律条文1．《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2．《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。