广东省深圳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）粤03刑终2203号原公诉机关广东省深圳市龙华区人民检察院。上诉人（原审被告人）赵某楠，曾用名赵某长，男。上诉人（原审被告人）许某廷，男。指定辩护人巩某，北京市XX（深圳）律师事务所律师。上诉人（原审被告人）杨某磊，男。辩护人王某，广东XX律师事务所律师。辩护人彭某勇，广东深翔律师事务所实习律师。上诉人（原审被告人）陈某进，男。辩护人李某辉，广东X尊律师事务所律师。辩护人田某刚，广东X尊律师事务所实习律师。上诉人（原审被告人）卢某进，男。指定辩护人赵某，广东X和律师事务所律师。上诉人（原审被告人）王某吉，男。辩护人韩某，广东X参律师事务所律师。原审被告人刘某刚，男。原审被告人许某路，男。广东省深圳市龙华区人民法院审理广东省深圳市龙华区人民检察院指控原审被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进、刘某刚、王某吉、许某路犯敲诈勒索罪一案，于2020年9月28日作出(2020)粤0309刑初997号刑事判决。宣判后，原审被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进、王某吉不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定以不开庭方式进行审理。现已审理终结。原判认定，2015年8月13日，被告人赵某楠成立深圳市前海某某担保有限公司（以下简称某某担保），赵某楠持股90%、裴欣艳持股10%，赵某楠任法定代表人、执行董事、总经理。2016年6月16日变更为被告人杨某磊持股100%，由杨某磊任法定代表人、执行董事、总经理。2016年6月14日，被告人赵某楠成立深圳前海某某控股有限公司（以下简称某某控股），赵某楠持股80%、徐某坤持股10%、王某佳持股5%、利某飞持股5%，赵某楠任法定代表人、执行董事、总经理。2016年12月16日变更为赵某楠持股90%、徐某坤持股10%。2016年6月27日，被告人赵某楠成立深圳某某咨询服务有限公司（以下简称某某咨询），某某控股持股80%、阎闯持股20%，赵某楠任法定代表人、执行董事、总经理。2016年8月12日变更为某某控股持股80%、谢益明持股20%，由谢益明任法定代表人、总经理；2016年12月16日变更为某某控股持股80%、许某廷持股20%，由被告人许某廷任法定代表人、执行董事、总经理。2016年6月27日，被告人赵某楠成立深圳某某汽车服务有限公司（以下简称某某汽车），某某控股持股100%，赵某楠任法定代表人、执行董事、总经理。2017年6月，被告人卢某进入股某某汽车并担任负责人。2016年6月27日，被告人赵某楠成立深圳某某物流有限公司（以下简称某某物流），某某控股持股100%，赵某楠任法定代表人、执行董事、总经理。2016年7月5日，被告人赵某楠成立深圳市前海某某控股集团（以下简称某某集团），母公司为某某控股，子公司为某某咨询、某某汽车、某某物流。2017年3月20日，被告人陈某进成立深圳市某某腾飞汽车服务有限公司（以下简称某某腾飞），某某咨询持股80%，陈某进持股20%，陈某进任法定代表人、总经理、执行董事。2019年1月9日变更为证人陈某令持股100%，陈某令任法定代表人、总经理、执行董事。被告人赵某楠成立上述公司后，形成由某某咨询、某某汽车、某某腾飞分别作为深圳市福田区、罗湖区、龙华区的业务分公司，由某某担保派出风控专员驻点各业务公司负责贷款审批及贷后催收业务的企业集团（以下统称某某公司），从事车辆抵押贷款业务营利。上述公司成立后，被告人许某廷、卢某进、陈某进先后入股，分别担任某某咨询、某某汽车、某某腾飞公司负责人，负责各业务公司全面工作，其中许某廷亦入股某某控股，参与赵某楠对全部公司的经营管理；被告人杨某磊担任某某担保负责人，负责贷后催收等工作；被告人王某吉、许某路分别任某某腾飞、某某汽车的业务主管，负责贷款业务开展；被告人刘某刚任某某汽车风控专员，负责贷款审批及部分催收工作。上述公司从事车辆抵押贷款业务可分为“贷前”与“贷后”两部分，其中贷前业务即贷款的审批、合同签订及放款等，具体是：由业务员联系客户至各分公司介绍贷款利率等政策，贷款利息为月息1.5%至3%，客户可选择押车或押证贷款，押车即以车辆质押贷款，将车辆停放于指定停车场，客户每月缴纳停车费，贷款及利息结清后取回车辆；押证即将车辆进行抵押登记，将备用钥匙交给上述公司，并由上述公司在车辆上安装GPS定位装置，客户仍可使用车辆，需要缴纳GPS安装费及每月GPS使用费。客户有贷款意向后，由派驻分公司的风控专员组织验车、评估客户资质、确定可贷款金额，确定金额后交由分公司负责人或被告人赵某楠审批，审批通过后与客户签订借款合同、汽车抵押合同、借款咨询服务协议等，同时签订车辆转让协议书、逾期贷款催收协议、借款担保补充条款、委托书等，上述合同、文书均为一式多份格式合同，且除客户签名外关键条款如拖车费、逾期费、违约金等均为留空的空白合同，签订的合同、文书均不交付客户。签订合同后，赵某楠或被告人许某廷联系与其合作P2P公司或以自有资金放款，放款后随即以GPS安装费、咨询服务费、首期利息等名目要求客户将部分资金转回。贷后业务即贷款催收以及逾期、违约处理等，具体是：在客户贷款过程中，上述公司工作人员按照公司要求故意不告知客户“拖车费”、“逾期费”、“违约金”等的收费标准，且贷款过程中贷款客户所签订合同亦将上述收费条款留空，使得贷款客户无法掌握上述收费的具体数额。贷款客户发生逾期或违约时，某某担保的工作人员证人胡某强、姚某昌等人在不告知贷款客户情况下，按照车辆GPS定位找到车辆后使用客户贷款时留存的备用钥匙将车开走扣留，其后联系客户以将车辆变卖相要挟，索要高额“拖车费”、“逾期费”、“违约金”，索要的具体金额并无固定标准，由被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进等人任意决定。如客户失联或拒绝支付上述费用，则将车辆变卖获利。具体犯罪事实如下：1.2016年12月20日，被害人何某勇在位于深圳市福田区车公庙水松大厦XX的某某咨询抵押车辆（现代牌轿车，牌号粤BB****）贷款，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某咨询工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款，放款后何某勇当即按要求转回贷款服务费人民币3000元。何某勇贷款后正常还款至2017年2月，因还款逾期10日，某某咨询工作人员即擅自将其车辆开走，并要求其至位于深圳市罗湖区的某某汽车处理，其到公司后，被告人刘某刚、证人徐某坤称其贷款逾期，要求其支付拖车费人民币20000元、逾期费人民币3000元，否则将其车辆变卖，其与对方协商后迫于无奈支付了拖车费、逾期费人民币15000元并支付违约金、利息人民币3000元后取回车辆。经审计，何某勇通过某某公司得款人民币75000元后，累计还款共计人民币79900元。某某公司人员超出本金部分索要的4900元应计入敲诈勒索的数额。2．2017年5月25日，被害人李某宏在位于深圳市福田区车公庙水松大厦XX的某某咨询抵押车辆（宝马牌轿车，牌号粤B4****）贷款人民币170000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，放款后李某宏当即按要求转回手续费人民币6800元，实际得款人民币163200元。李某宏贷款后还款至2019年3月，期间逾期12日，其自行至位于上址的某某咨询办理解押手续，被告人赵某楠、卢某进、杨某磊称其贷款逾期12日，要求其支付违约金人民币50000元，其与赵某楠协商后，赵某楠要其支付人民币45000元，否则不能办解押手续，其迫于无奈支付了人民币45000元。经审计，李某宏通过某某公司人员得款人民币170000元后，累计向某某公司人员转账共计人民币217850元。某某公司人员索要的45000元应计入敲诈勒索的数额。3.2016年12月20日，被害人刘某辉在位于深圳市福田区车公庙水松大厦的某某咨询抵押车辆（丰田牌花冠轿车，牌号粤BA9****）贷款人民币35000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某咨询工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款，放款后刘某辉当即按要求转回手续费等人民币2850元，实际得款人民币32150元。刘某辉贷款后正常还款至2017年7月，后发生逾期，2017年9月某某咨询工作人员即擅自将其车辆开走，并要求其至位于深圳市罗湖区天安国际大厦的某某担保处理，其9月18日按要求到某某担保，某某担保工作人员要求其支付拖车费、罚金、本金共计人民币42000元，否则将其车辆变卖，其迫于无奈交了人民币12057元又签了一份新的贷款人民币30000元的空白合同，将车取回。后刘某辉继续还款，至2018年2月，发生1日逾期，某某咨询工作人员又擅自将其车辆开走，其于3月27日至某某咨询取车，再次迫于无奈缴纳人民币10550元拖车费、罚金及本金人民币12000元将车取回。被害人签订合同时刘某刚在现场并参与事后催收。经审计，刘某辉通过某某公司累计得款人民币65000元，累计还款共计人民币65900元。某某公司人员超出本金部分索要的900元应计入敲诈勒索的数额。4.2017年4月，被害人徐某阳在位于深圳市福田区车公庙水松大厦的某某咨询抵押车辆（丰田牌汉兰达汽车，牌号粤BE****）贷款人民币135000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某咨询工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款，放款后徐某阳当即按要求转回当月利息、GPS使用费等人民币3025元，实际得款人民币131975元。徐某阳贷款后正常还款，至2017年12月其未按时还款，2018年1月某某咨询工作人员即擅自将其车辆开走，并要求其至位于深圳市龙华区金銮大厦“贷后部”处理，被告人杨某磊、证人胡某强要求其支付拖车费、逾期费、停车费、服务费等共人民币32500元，否则将其车辆变卖，其迫于无奈缴纳了上述款项，取回车辆。2019年4月，徐某阳还完贷款至某某咨询解除抵押，某某咨询工作人员称其逾期12次，要求其缴纳逾期费，否则不能解押，经协商后，徐某阳迫于无奈再次缴纳了人民8100元取回车辆登记证书。经审计，徐某阳累计向某某公司人员账户转账共计人民币329875元。某某公司人员索要的40600元应计入敲诈勒索的数额。5.2017年5月，被害人江某娴在位于深圳市福田区车公庙水松大厦XX的某某咨询抵押车辆（雪佛兰牌轿车，牌号粤BT3***）贷款人民币60000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某咨询工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款。江某娴贷款后正常还款一年左右发生逾期，某某咨询工作人员即擅自将其车辆开走，并要求其至公司处理，其到公司后，工作人员要求其支付拖车费人民币20000元，否则将其车辆变卖，其迫于无奈支付了拖车费、逾期费人民币20000元后取回车辆。经审计，江某娴累计向某某公司人员账户转账共计人民币103600元。某某公司人员索要的20000元应计入敲诈勒索的数额。6.2017年下半年，被害人刘某鑫在位于深圳市福田区车公庙水松大厦的某某咨询抵押车辆（广汽传祺牌轿车，牌号粤L4****）贷款人民币50000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某咨询工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款。刘某鑫贷款后正常还款2个月后资金紧张，联系某某咨询工作人员要求缓期还款，对方称给其介绍过桥资金，其不同意，逾期2日后，某某咨询工作人员即擅自将其车辆开走，并要求其至位于深圳市罗湖区国贸大厦公司处理，其到公司后，工作人员要求其支付拖车费、逾期费人民币20000元，否则将其车辆变卖，其与对方协商后迫于无奈支付了拖车费人民币10000元、逾期费人民币3000元后取回车辆。经审计，刘某鑫通过某某公司人员账户得款人民币52000元后，累计向某某公司人员账户转账共计人民币70120元。某某公司人员索要的13000元应计入敲诈勒索的数额。7.2017年9月29日，被害人方某忠在位于深圳市罗湖区国贸大厦的某某汽车抵押车辆（丰田牌皇冠轿车，牌号粤B8****）贷款人民币100000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某咨询工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款，方某忠于同年12月2日还清。2018年1月2日，被害人方某忠于上址的某某汽车以同样方式再次贷款人民币90000元，签订合同时刘某刚在场并对贷款进行了审批。方某忠在该次贷款后有发生逾期，某某咨询工作人员即擅自将其车辆开走，并要求其至位于深圳市龙华区金銮大厦的公司处理，其到公司后，证人胡某强要求其支付拖车费、逾期费人民币20000元，胡某强个人还向其索要人民币3000元“好处费”，否则将其车辆变卖，其与对方协商后迫于无奈支付了拖车费、逾期费人民币15400元同时支付了贷款本金人民币90000元，另向胡某强个人支付了人民币2000元“好处费”后取回车辆。经审计，方某忠通过某某公司人员账户得款人民币100000元后，累计向某某公司人员账户转账共计人民币234350元。某某公司人员索要的15400元应计入敲诈勒索的数额。8.2017年7月13日，被害人邵某胜在位于深圳市罗湖区国贸大厦的某某汽车抵押车辆（奔驰牌S500L轿车，牌号粤B4P***）贷款，人民币1100000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某咨询工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款，放款后邵某胜当即按要求转回当月利息、GPS安装费等人民币56700元，实际得款人民币1043300元。该笔贷款由刘某刚负责协商审批。后因资金紧张，邵某胜于2017年10月12日至上址商谈还款事宜，其司机驾车至上址后，车即被某某汽车工作人员擅自开走。被告人卢某进要求其支付一天的逾期费人民币80000元，并偿还全部本金利息，否则扣车不还，其因资金紧张，被迫无奈通过证人刘某芳联系证人朱某豪提供了人民币1100000元过桥资金偿付了本金，另外支付了人民币80000元逾期费，支付上述款项后将车辆交给证人朱某豪，约定将车辆解押后再次抵押贷款偿付朱某豪的过桥资金，但其后卢某进一直没有办理车辆解押手续，邵某胜亦未能偿付朱某豪的过桥资金，现车辆被朱某豪卖掉。经统计，邵某胜通过某某公司人员账户得款人民币1100000元后，累计向某某公司人员账户转账共计人民币1782900元。某某公司人员索要的80000元应计入敲诈勒索的数额。9.2017年10月，被害人邹某华通过证人李某超在位于深圳市罗湖区国贸大厦的某某汽车抵押车辆（丰田牌汉兰达汽车，牌号粤BJ****）贷款人民币150000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某咨询工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款，放款后邹某华当即按要求转回当月利息、手续费等人民币9250元，实际得款人民币140750元。邹某华正常还款至2017年11月逾期5日，后其继续还款至2018年1月18日还清利息后联系李某超要还本金，李某超称可以续签合同，暂时不用还本金，其于2018年1月22日自行驾车至某某汽车，将车钥匙交给某某汽车的工作人员后车辆被扣，被告人刘某刚称其贷款存在逾期，不能续签合同，让其至位于深圳市龙华区金銮大厦的公司“贷后部”处理，其到“贷后部”后，刘某刚要求其支付本金人民币150000元外还要支付拖车费、逾期费人民币26000元，由于车是其本人开来的，拖车费和逾期费只收人民币20000元，否则将其车辆变卖，其与对方协商后迫于无奈支付了拖车费、逾期费人民币20000元，同时支付了贷款本金人民币150000元后取回车辆。经审计，邹某华通过某某公司人员账户得款人民币150000元后，累计向某某公司人员账户转账共计人民币336950元。某某公司人员索要的20000元应计入敲诈勒索的数额。10．2017年6月，被害人廖某友在位于深圳市罗湖区国贸大厦的某某汽车抵押车辆（奔驰牌轿车）贷款，刘某刚和王某吉负责与其谈车辆贷款相关的事宜，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某汽车工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款。廖某友正常还款至2017年10月，被告人王某吉联系其称其车辆是二次抵押，已经被工作人员开走了，让其至位于深圳市龙华区金銮大厦的公司处理，其到公司后，被告人刘某刚、王某吉等人要求其支付拖车费、逾期费、人力费、二次抵押费等共计人民币97500元以及当月利息人民币15016元，否则不能取回车辆，其迫于无奈支付了上述费用后取回车辆。2019年5月，王某吉要求其至福田分公司处理，要求其支付137500元才能将车辆登记证归还，其没有同意。经审计，廖某友通过某某公司人员账户得款人民币738000.08元后，累计向某某公司人员账户转账共计人民币667788元。某某公司人员超出本金部分索要的67287.92元应计入敲诈勒索的数额（未遂）。11．2017年，被害人王某军在位于深圳市罗湖区国贸大厦28楼的某某汽车抵押车辆（雷克萨斯牌轿车，牌号粤BW****）贷款人民币190000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某汽车工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款。王某军还款过程中出现逾期，其车辆分别于2017年8月、2018年1月被证人胡某强开走扣留，并被要求支付拖车费、逾期费等费用，否则不能取回车辆，其迫于无奈分别于2017年8月1日支付了拖车费人民币7746元、逾期费人民币20900元，于2018年1月17日支付了拖车费人民币10000元、逾期费16104元，后取回车辆。卢某进、刘某刚参与索要相关费用。经审计，王某军通过某某公司人员账户得款人民币190000元后，累计向某某公司人员账户转账共计人民币290698元。某某公司人员索要的54750元应计入敲诈勒索数额。12．2017年9月13日，被害人叶某林在位于深圳市龙华区金銮大厦的某某腾飞抵押车辆（路虎牌揽胜汽车，牌号粤B2****）贷款，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某腾飞工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款，其后被告人王某吉陆续要求叶某林将部分款项转回。叶某林还款过程中发生过逾期，在2017年10月17日支付逾期费人民币10200元，至2017年12月，王某吉联系其称其车辆二次抵押，要求其至公司验车，其驾车至深圳市龙华区金銮大厦后，王某吉使用备用钥匙将车开走，证人姚某昌要求其偿还本金35万元，否则不归还车辆，并要求其支付剩余逾期费，其于2017年12月14日支付了本金人民币350000元及逾期费人民币8000元后取回车辆。经审计，叶某林通过某某公司人员账户得款人民币400000元，累计向某某公司人员账户转账共计人民币428400元。某某公司人员索要的8000元应计入敲诈勒索数额。13.2017年5月，被害人张某兵通过被告人卢某进在位于深圳市龙华区车金銮大厦的某某腾飞抵押车辆（别克牌君威轿车，牌号粤B90***）贷款人民币50000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某腾飞工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款。张某兵贷款后还款至2018年2月，因还款过程中出现过逾期，某某腾飞工作人员即擅自将其车辆开走，王某吉要求其支付拖车费人民币25000元，否则不归还车辆，其迫于无奈于2018年3月15日支付了拖车费人民币10000元、逾期费人民币15000元后取回车辆。经审计，张某兵通过某某公司人员账户得款人民币50000元，累计向某某公司人员账户转账共计人民币129564元。某某公司人员索要的25000元应计入敲诈勒索数额。14.2017年，被害人万某渊通过在位于深圳市龙华区金銮大厦的某某腾飞抵押车辆（现代牌全胜达轿车，牌号粤BU****）贷款人签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某腾飞工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款。万某渊贷款后发生逾期，某某腾飞工作人员即擅自将其车辆开走，其至某某腾飞协商，被告人王某吉要求其缴纳人民币8000元拖车费和逾期费，其不同意，至同年10月，被告人王某吉、陈某进、证人陈某令至其位于深圳市福田区下梅林裕林花园6栋608房家中威胁其要其支付拖车费、逾期费等费用，其后被带至某某腾飞，并要求其支付逾期费、拖车费等费用，否则将其车辆变卖，其迫于无奈于2017年10月31日支付了拖车费人民币8350元、逾期费人民币91250元后取回车辆。经审计，万某渊通过某某公司人员账户得款人民币212734.05元，累计向某某公司人员账户转账共计人民币268125元。某某公司人员超出本金部分索要的55390.95元应计入敲诈勒索数额。15.2017年，被害人廖某畅与其姑父陈某青在位于深圳市龙华区金銮大厦的某某腾飞抵押车辆（雷克萨斯牌轿车，牌号粤BL****）贷款人民币100000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某腾飞工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款。贷款数日后，某某腾飞工作人员即擅自将其车辆开走，并称其名下房产被冻结，要求其支付拖车费人民币20000元，否则不归还车辆，其与对方协商后迫于无奈支付了拖车费人民币10000元后取回车辆。经审计，廖某畅、陈某青通过某某公司人员账户得款人民币175000元，累计向某某公司人员账户转账共计人民币2240755元。某某公司人员索要的10000元应计入敲诈勒索数额。16.2017年，被害人宋某峰在位于深圳市龙华区金銮大厦的某某腾飞抵押车辆（宝马牌轿车，牌号粤B1V***）贷款人民币140000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某腾飞工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款。宋某峰还款过程中曾逾期数日，某某腾飞工作人员即擅自将其车辆开走，要求其至公司处理，其到公司后，某某腾飞工作人员要求其支付拖车费、逾期费，否则变卖车辆，其迫于无奈于2018年2月1日支付了拖车费人民币20000元、逾期费人民币22500元后取回车辆。经审计，宋某峰通过某某公司人员账户得款人民币150000元，累计向某某公司人员账户转账共计人民币221000元。某某公司人员索要的42500元应计入敲诈勒索数额。17.2017年5月，被害人付某文和在位于深圳市龙华区金銮大厦的某某腾飞抵押车辆（雪佛兰牌科鲁兹轿车，牌号粤B43***）贷款人民币50000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某腾飞工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款，放款后付某文和按要求转回手续费等人民币3000元，实际得款人民币47000元。付某文和正常还款至2017年11月30日，某某腾飞工作人员即擅自将其车辆开走，要求其至公司处理，其到公司后，某某腾飞工作人员称怀疑其车辆二次抵押，王某吉等人要求其支付拖车费等费用，否则不归还车辆，其迫于无奈于2017年11月30日支付了拖车费人民币12700元、二次抵押违约金人民币15000元后取回车辆。经审计，付某文和通过某某公司人员账户得款人民币50000元，累计向某某公司人员账户转账共计人民币129805元。某某公司人员索要的27700元应计入敲诈勒索数额。18.2017年1月4日，被害人梁某广在位于深圳市福田区车公庙水松大厦XX的某某咨询抵押车辆（大众牌朗逸轿车，牌号粤B2H***）贷款人民币35000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某咨询工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款。至2017年2月8日，梁某广将车辆开回广西过年，某某咨询工作人员即擅自将其车辆开走，2017年2月9日其返回深圳市至某某咨询公司处理，被告人刘某刚称要其支付人民币26000元，否则不予归还车辆，其未同意，后其车辆被变卖。经审计，梁某广通过某某公司人员林某杰账户得款人民币35000元，没有向某某公司人员的转账记录。某某公司人员周某琴账户收到变卖梁某广车款人民币40000元，超出本金部分的5000元应计入敲诈勒索的数额。19．2018年初，被害人王某芳在位于深圳市龙华区金銮大厦的某某腾飞抵押车辆（华泰宝利格牌，牌号粤B92***）贷款人民币80000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某汽车工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款。王某芳借款后正常还款三期后第四期出现逾期，某某汽车工作人员擅自将其车辆开走，其到公司处理，某某腾飞工作人员要求其还清剩余本息、逾期费、违约金、拖车费、人工费等共计人民币8万元，其拒绝，车辆未取回。经审计，王某芳通过某某公司人员账户得款人民币55000元，累计向某某公司人员账户转账共计人民币19452.1元。某某公司人员超出本金部分索要的44452.1元应计入敲诈勒索的数额（未遂）。20．2017年5月16日，被害人朱某飞在位于深圳市龙华区金銮大厦的某某汽车抵押车辆（梅赛德斯奔驰牌，牌号粤B6****）贷款人民币160000元，签订空白合同，贷款时并未说明逾期费、违约金、拖车费等收取标准，某某汽车工作人员留存其车辆备用钥匙及在车辆上安装GPS定位装置后放款，被害人朱某飞得款后当日转回20000元。朱某飞借款后正常还款至9月，某某腾飞工作人员擅自将其车辆开走，其询问被告人王某吉，王某吉称怀疑其二次抵押，让其至位于罗湖区天安国际大厦某某担保处理，其到公司后，某某担保工作人员称要收取人民币5万元拖车费，其拒绝后又联系王某吉，王某吉又要其至某某腾飞，其到公司后陈某进、王某吉称要其一次还清欠款，包括违约金、拖车费一次性支付人民币28万元，其拒绝，至2018年1月，其资金充足后又联系某某腾飞业务员，业务员称要人民币50万元才能取回车辆，其再次拒绝。经审计，朱某飞通过某某公司人员账户得款人民币170000元，累计向某某公司人员账户转账共计人民币47501元。某某公司人员超出本金部分索要的377501元应计入敲诈勒索的数额（未遂）。另查明，案发后被告人陈某进的家属对被害人陈某青赔礼道歉，被害人陈某青对陈某进表示谅解。上述事实，有下列证据证实：一、物证：U盘一个、电脑主机5台。二、书证：1.各被告人的户籍信息及违法犯罪前科查询情况说明，证实本案各被告人的身份情况；被告人赵某楠于2016年8月以危险驾驶罪被龙岗法院处拘役2个月；被告人卢某进于2007年1月9日因殴打他人被桂园派出所处行政拘留5日、2010年5月25日因扰乱公共秩序被翠竹派出所处行政拘留5日；被告人刘某刚于2011年1月22日因吸毒被处行政拘留；2.受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、批准延长侦查羁押期限决定书，证实本案受案、立案情况以及各被告人被采取强制措施情况。3.调取证据通知书、银行流水，证实徐某坤账号为622*********8579、622*********1309、621*********5667、622*********7994，赵某楠账号为622*********2644、621*********8481，周某琴账号为622*********6688、622*********4169、621*********7016、621*********1234，林某杰账号为622*********5184、621*********5526、621*********8895，罗某申账号为621*********5162，韦某堂账号为621*********2691、622*********1407的交易流水情况。各账户之间有频繁转账交易，与贷款人、公司人员等均有转账交易记录，交易名目包括利息、手续费、卖车款收入、工资、社保、费用报销等。4.到案经过，证实被告人赵某楠于2019年7月23日在深圳市福田区中州大厦某合资管有限公司被民警抓获；被告人许某廷于2019年7月23日在广州市天河区天河直街被民警抓获；被告人杨某磊于2019年8月8日在深圳市龙华区宝湖新村被民警抓获；被告人卢某进于2019年7月23日在深圳市龙岗区坂田街道万科金色半山被民警抓获；被告人陈某进于2019年7月23日在深圳市龙华区和平路金銮大厦被民警抓获；被告人王某吉于2019年7月23日在深圳市龙华区和平路金銮大厦被民警抓获；被告人许某路于2019年7月23日在深圳市龙华区龙华街道荔园新村被民警抓获；被告人刘某刚于2019年7月23日在深圳市龙岗区尚峰花园被民警抓获。5.工商登记资料，证实（1）深圳市前海**担保有限公司2015年8月13日设立，注册资本1000万元，股东赵某楠（90%）、裴欣艳（10%），住所深圳市前海深港合作区前湾一路（入驻深圳市前海某某有限公司）。经营项目：网上车贷业务；汽车抵押；从事担保业务，与担保业务有关的融资咨询，财务顾问等中介服务；投资咨询；经济贸易咨询；投资兴办实业；国内贸易法定代表人、执行董事、总经理赵某楠。2016年6月16日法定代表人、执行董事、总经理变更为杨某磊；赵某楠、裴欣艳分别以1元将股份转让给杨某磊，变更后杨某磊认缴出资1000万元，占股100%。（2）深圳市前海某某控股集团（简称：深圳前海某某集团）2016年7月5日设立，住所为深圳市前海深港合作区前湾一路（入驻深圳市前海某某有限公司），母公司前海某某控股有限公司（法定代表人赵某楠；注册资本5000万元；成立时间2016年2月14日），子公司深圳某某汽车服务有限公司（法定代表人：赵某楠；注册资本1000万元；成立时间2016年6月27日；母公司出资100%），深圳某某咨询服务有限公司（法定代表人赵某楠；注册资本1000万元；成立时间2016年6月27日；母公司出资80%），深圳某某物流有限公司（法定代表人赵某楠；注册资本1000万元；成立时间2016年6月27日；母公司出资100%）（3）深圳前海某某控股有限公司2016年6月14日设立，注册资本5000万元，股东赵某楠（80%）、徐某坤（10%）、王某佳（5%）、利某飞（5%），住所深圳市前海深港合作区前湾一路（入驻深圳市前海某某有限公司）。经营项目：投资兴办实业；创业投资业务；受托管理创业投资其也机构或个人的创业投资业务；股权投资；开展股权投资和企业上市咨询业务。法定代表人、执行董事、总经理赵某楠。2016年12月16日股东变更为赵某楠（90%）、徐某坤（10%）（4）深圳某某咨询服务有限公司2016年6月27日设立，注册资本1000万元，股东深圳前海某某控股有限公司（80%）、阎闯（20%），住所深圳市前海深港合作区前湾一路（入驻深圳市前海某某有限公司）。经营项目：企业管理咨询；经济信息咨询；企业品牌策划；市场营销策划；礼仪策划；会议策划；展览展示策划；文化活动策划；财务咨询。法定代表人、执行董事、总经理赵某楠。2016年8月12日股东变更为深圳前海某某控股有限公司（80%）、谢益明（20%），谢益明任总经理、法定代表人。2016年12月16日股东变更为深圳前海某某控股有限公司（80%）、许某廷（20%），许某廷任执行董事、总经理、法定代表人。（5）深圳某某汽车服务有限公司2016年6月27日设立，注册资本1000万元，股东深圳前海某某控股有限公司（100%），住所深圳市前海深港合作区前湾一路（入驻深圳市前海某某有限公司）。经营项目：机动车登记、年检代理业务；二手车的购销；汽车租赁；汽车配件销售。法定代表人、执行董事、总经理赵某楠（6）深圳某某物流有限公司2016年6月27日设立，注册资本1000万元，股东深圳前海某某控股有限公司（100%），住所深圳市前海深港合作区前湾一路（入驻深圳市前海某某有限公司）。经营项目：供应链管理；国内、国际货运代理；从事装卸、搬运业务；物流方案设计；物流信息咨询；国内贸易；经营进出口业务。法定代表人、执行董事、总经理赵某楠（7）深圳某某汽车销售有限公司2017年3月10日设立，注册资本500万元，股东深圳某某汽车服务有限公司（80%）、李祥东（20%），住所深圳市前海深港合作区前湾一路（入驻深圳市前海某某有限公司）。经营项目：汽车及汽车零配件的销售；二手车销售；二手车经纪；代理车辆上牌服务；接受合法委托的汽车过户手续、迁档手续、汽车年审、换证手续；信息咨询；国内贸易；汽车租赁服务。法定代表人、执行董事、总经理李祥东6.深圳市社会保险基金管理局出具的《关于单位参加社会保险情况的复函》，证实深圳前海某某控股有限公司、深圳前海某某控股集团、深圳某某汽车销售有限公司、深圳某某物流有限公司、深圳前海**担保有限公司均没有在深圳市参加社会保险的缴费记录。深圳某某咨询服务有限公司社保记录有：许某廷（2017.2-2019.3）、许某路（2017.2-2017.3）、刘某刚（2017.3-2017.4）、卢某进（2017.7-2018.11）。深圳某某汽车服务有限公司社保记录有：杨某磊（2017.4-2017.6）、王某吉（2017.4-2017.6）、许某路（2017.4-2018.3）、刘某刚（2017.5-2018.3）。7．何某东、张某平、张某伟、廖某友、何某勇、徐某争、叶某林、梁某广、徐某阳、李某宏、林某峰、方某忠、刘某辉、杨某珠、陈某铮、钟某声、朱某杰、唐某龙、梁某新、宋某峰、翁某恒、江某娴、李某章、卢某明、李某琳、米某铃、司某亮、徐某龙、王某标、谢某青、刘某鑫、詹某俊、孙某平、殷某连、黄某财等借款人的借款相关协议、合同、委托书、文件等，证实均为一式多份成套书证，部分成套书证中仅一份填录较为完备，其余多为除借款人签名捺印外，其余条款留空的空白合同、协议、文件；还有一部分是全为除借款人签名捺印外其余条款留空的空白合同、文件。上述合同、文件留空部分涉及借贷金额、利息、违约责任以及财产处置、委托授权等，且均为限制借款人权利加重借款人义务，同时扩张出借人、担保人权力的格式合同。（1）借款咨询服务协议仅有甲方（借款人）签名，约定支付给乙方（出借人）月利息，支付丙方（某某担保）月监督管理费，借款金额及还款方式等其他内容均没有填写。逾期费用1%。还款账户为中格债权人账户。合同为格式合同。甲方为借款方，丙方为担保方，提供不可撤销连带还款责任保证。违约责任条款包括：“1.甲方按月准时足额返还借款及利息，当期返还款金额不足时，乙方有权按先利息后本金的顺序扣收，并按借款金额以日1%计收违约金”；“4.乙方有权在甲方产生逾期还款或者故意隐瞒事实以及其他违约行为。委托丙方指派的工作人员催促甲方还款，由此产生的拖车费用按每次不少于人民币20000元的标准由甲方承担”；“5.甲方应按期足额向丙方支付监督管理费。甲方逾期返还借款，或不按约定项目使用借款，或对借款使用拒不接受丙方监督的，丙方有权按借款金额以日1%乙方计收违约金”。（2）借款合同、续借协议甲方为出借方、乙方为借款方。深圳市前海恒泰投资担保公司提供担保。合同约定了借款数额、利息、逾期费（每日0.3%）；“第五条，规定乙方提前还款需经甲方书面同意，如未经甲方书面同意提前还款，甲方有权按合同约定计收全部利息。第七条，处置抵押物条款规定：a.由乙方授权甲方进行变卖、拍卖，变卖拍卖后后厨变卖费用及借款本息、违约金后如有剩余由甲方退还乙方，如有不足，由乙方清偿甲方；b.乙方无条件同意以其尚欠借款本金及利息作为甲方购车款，将车出售给乙方，乙方同意授权甲方及甲方指定的任何第三人办理车辆过户登记手续，出售时购车款不足清偿甲方的，乙方需向甲方清偿不足部分；c.乙方不得擅自驾车离开广东省，否则甲方有权单方暂扣车辆，依约收回；d.乙方应负责为抵押车辆购买全额车辆保险；e.乙方应对车辆抵押期间的违章及其他行政违法行为承担经济责任。第九条，合同约定签署本合同时同时签署《汽车抵押合同》及《车辆转让协议书》”。续借协议除借款人签名外其余内容均为留空（3）借款担保补充条款甲方为借款人，乙方为出借人，担保人为深圳市前海恒泰投资担保有限公司。列明每期贷款还款日、应还本息及担保费，担保费与利息数额一致约定提前还款甲方需向乙方支付贷款总额7%的违约金。（4）汽车抵押合同抵押为一式多份格式合同。（5）车辆转让协议书、车辆租赁协议转让协议中甲方为借款人，乙方为某某担保，约定甲方以贷款本金作价将标的汽车转让给乙方。租赁协议为空白。（6）车辆钥匙交付及授权承诺书均为限制借款人权利、扩张出借人、担保人权力的格式条款：规定车主自愿将车钥匙要给某某担保。a.授权出借人或某某担保公司解除抵押前随机检查车辆行驶、保管状况及车况;b.车主承诺车辆唯一抵押给出借人，未经出借人或某某担保同意，不得处置车辆或交予他人；c.规定车主未按其还款或未解除抵押登记，无论车主将车辆交予何人保管或占有，车主均明确授权出借人、某某担保及授权代表凭车主交付的钥匙行使直接控制和保管，保管处所由出借人、某某担保决定，产生费用由车主承担；d.车主不得在车上放置贵重物品及现金等，出借人、某某担保在控制车辆过程中无需对车上财物损失负责。（7）逾期贷款催收协议、授权委托书除借款人签名外其他信息均为留空未填。（8）借据、收据、银行卡、电子银行回单、委托收款协议、委托代收协议、债权转让通知书，证实借款人向某某公司的债权人借款，并收取所借款项的情况。委托收款协议中除借款人签名外有某某公司债权人姓名及银行账号。委托代收协议反映由借款人向网贷平台借款并指定中格的债权人作代收人，中格债权人并未签名。债权转让通知书除借款人签名外均为空白。（9）车辆抵押借款业务审批表、放款审批单、车辆评估表、费用表、还款计划表，证实申请贷款审批情况（业务部和风控部均有审批意见）；放款审批单、费用表上有业务员、风控员签名；抵押车辆情况；贷款收费名目（10）机动车登记信息栏、机动车行驶证、机动车抵押登记/质押备案申请表、抵押物价值确认书，证实在借款后办理了车辆抵押登记；机动车情况；借款人银行卡号；放款情况。抵押登记/质押备案申请表除签名外均为空白。抵押物价值确认书除借款人签名外均为空白。（11）委托书，证实中格债权人因借款人逾期委托某某担保员工处理违约事宜。（12）车主与车辆、中格工作人员合照、声明书，证合照可用于车辆转让过户。声明书反映由委托人（借款人）委托受托人代办机动车业务，除借款人签名外，其余内容均为空白（包括牌号、业务内容等关键信息）8.廖某友提交的微信聊天记录，证实廖某友与韦某堂、“A**车贷-客服”、“龙华**车贷微信号”的微信聊天内容。廖某友与“龙华**车贷微信号”聊天为提醒还款及说明还款情况，并向“龙华**车贷微信号”询问提前还款及解押事宜。廖某友向“A中格车贷-客服”询问韦某堂情况，想办理车辆解押业务。廖某友向韦某堂询问车辆解押事宜，对韦某堂的身份提出质疑，拒绝向韦某堂转账。9.廖某友提交的银行交易流水记录，证实廖某友每期还款情况，接收还款的对手为徐某坤或韦某堂，共计还款382804元。10.邹某华提交的银行交易凭证、结清证明，证实2017年10月18日，邹某华收到人民币15万元，同日转给周某琴人民币9250元。2017年11月23日，邹某华向周某琴转账3850元；12月18日向周某琴转账3750元、100元。2018年1月24日，邹某华向周某琴转账三次各5万元，共计15万元，后又向周某琴转账2万元，与邹某华所述被要求偿还本金并支付2万元拖车费相符。邹某华2018年1月24日已还完15万元。11.何某东提交的银行交易流水、交易凭证，证实何某东在2017年2月17日陆续收到16万元，在此期间通过微信转至“短拆空放不押车-黄**”微信号9700元。何某东在3月至11月每月向周某琴转账11869元，转账时间基本为每月16日或17日，后其转账时间稍晚，最迟至当月30日。12.梁某广提交的银行交易流水，证实其2017年1月4日收到林某杰转给其35000元。13.某某集团各公司工资表、收入统计表，证实涉案公司工资发放及收入情况。14.会议决议、通告（1）《2017.5.19相关问题决议》内容为：“1.车贷先息后本最多只能签3个月；2.客户续贷需本人及车辆到公司再次评估审核，续贷客户要支付相关费用后，到期日起算5日内到公司办理续贷手续，5日未到公司按违约处理；3.押证押车先息后本客户续贷可申请1-3个月，续贷期内提前结清按签约期限支付费用或按违约支付费用；4.押车转押证客户结清押车合同一个月费用后再办押证手续，押车一个月未返点转押证有返点；5.押证手续不齐流程未完不放全款；6.被拖车客户统一由风控总经理和分公司总经理沟通对接（不扩散原则）总经理一对一传导客户经理沟通协调。”被告人杨某磊、卢某进、许某廷、许益明、王某吉、周某琴、贺某华、李某卫、刘某龙等人在该决议上签字。（2）2017年3月1日《通告》内容为：2017年3月1日起，借款人必须通过本人名下账户转账至指定账户；借款人通过ATM或柜台转账需提供凭证；不承认他人代为还款，如有非借款人转账，转款人需三天内提供身份证、银行卡至公司财务部申请退款，借款人如因此产生拖车及逾期由借款人自行承担费用。（3）2017年4月12日《关于某某金融“客户还款问题”的通告》，相比3月1日通告，增加财务部门不负责通知客户还款及提供还款通知名单，财务收到客户还款信息后只通知业务总监，业务人员负责通知借款人。（4）2017年4月12日《关于某某金融“客户续贷问题”的通告》，规定不同续贷情况下客户经理的返点和提成。（5）2017年4月14日《关于某某金融“车贷业务利息调整”的通告》，规定了押证不押车的利息及返点。（6）2017年5月10日《相关费用收取公告》，规定GPS安装费500元；抵押登记费300元；查档费100元；每月流量费100元；停车费600元。续借费用1%。提前还款违约金收取：等额本息用满一半期限，支付6%违约金或所有借款期限利息及服务费；未用满一半期限，补齐全期限利息及服务费，再收6%违约金或支付贷款总额10%。先息后本3%违约金或剩余所有利息及服务费。（7）2017年7月1日《关于某某金融业务体系管理制度的通告》，规定提成、返点，提出“拖车通知原则”：被拖车客户由风控总经理与分公司总经理对接强调“不扩散原则”。（8）2017年7月10日《关于某某金融“车贷业务利息调整”的通告》，规定了押证不押车的利息及返点。15.深圳市中级人民法院《民事判决书》，证实林某峰诉某某担保败诉。16.协议、刑事谅解书，证实协议为何某东与刘某刚2018年2月2日签署，约定某某公司放弃拖车费；何某东放弃超年利24%部分无效及拖车损失赔偿要求；何某东在2018年3月12日前向某某金融支付81500元；某某公司需拆清车上所有GPS不得跟踪何某东车辆；某某公司不得透露何某东个人信息；2018年2月12日将何某东车辆交还。刑事谅解书由何某东签署，同意不再追究姚某昌、胡某强刑事或民事责任。17．被害人陈某青出具的谅解书，证实案发后被告人陈某进的家属对被害人陈某青赔礼道歉，被害人陈某青对陈某进表示谅解。三、证人证言1、证人胡某强（某某担保贷后工作人员）的证言：我是2016年7月份左右开始在深圳市某某咨询服务有限公司上班的，到了2018年2月份以后就没在那里上班了。深圳市某某咨询服务有限公司是做汽车抵押贷款业务的，公司的董事长、法人代表是赵某楠，总经理、股东是许某廷，法务部（贷后部）、风控部的负责人是杨某磊，还有财务部，业务部，行政部。我是属于法务部（贷后部）的，杨某磊就是我的上司。法务部就是我和杨某磊两个人，风控部我知道的就是刘某刚，财务部我知道的就是陈某霞，业务部我不太熟，行政部我知道的就是彭某稳。业务部是发展业务的，行政部主要是文员工作、财务部是管财务的、风控部是审业务员的单的，我在深圳市某某咨询服务有限公司里的法务部工作，主要就是抵押车贷款的车主逾期没有还款，财务部的人就会在工作群里说，行政部的人就会发信息给那个逾期未还款的车主告知他车已在我们公司保管，并通知该车主及时过来处理，然后我们法务部的负责人杨某磊就会喊拖车的人去把那部车拖回来，车主来了以后就会找我们法务部，我们部门就会安排工作人员跟进，资质好、信用好的车主，我们公司就问他选择结清款项还是继续使用，如果选择结清款项，财务部就会根据逾期时间核算出需还总款项再加上拖车费核算出车主需结清的总额，并且把车主需还的总额给到我们，我们让车主还掉总额后就会让他把车开走，选择继续使用的，财务部就会核算该车主所需缴纳的罚金再加上拖车费核算出一个总额，我们让车主还清总额后，就会让他把车开走，大概的工作就是这样。“前海某某金融担保有限公司”和深圳市某某咨询服务有限公司都是同一套班子，所以我是属于前海某某金融担保有限公司和深圳市某某咨询服务有限公司的，不过我签署的合同和缴纳的社保都是“前海某某金融担保有限公司”。“前海某某金融担保有限公司”基本没有什么公司架构，只有董事长赵某楠和法人代表杨某磊，其他部门都是深圳市某某咨询服务有限公司的部门，“前海某某金融担保有限公司”是没有业务部，也不办理放款的，两个公司是同一套工作人员。我们公司帮客户办理车辆抵押贷款的流程是，业务员接到同行的单或者自己发展的客户后就会把单发给风控部审单，审核不通过就不办理，审核通过以后，风控部的人就会叫人给车装上GPS定位，财务部就会放款给客户。我不清楚公司放款时是否需要借款人签署任何协议，这一块业务不是我们部门跟进的。公司在借款人准备逾期前会通知借款人，行政部的工作人员会通过发短信的方式通知对方。对于逾期未还款的借款人，公司的逾期费和拖车费是没有确定标准的，是需要根据客户情况来定的。我们公司没有让逾期未还款的借款人缴纳明显高额的逾期费和拖车费，也没有威胁及殴打对方让对方缴纳明显高额的逾期费和拖车费。2万元的拖车费也是公司的规定的，公司说多少我就要多少。我没听说公司一个叫“汪经理”的人。我记得何某东，他是在我们公司抵押车借款的一个客户。我、姚某昌、杨某磊以及另外一名公司的年轻员工没有在公司大厅殴打过何某东，只是发生过一点争执，互相有推搡。胡某强辨认出赵某楠、许某廷、杨某磊、刘某刚、姚某昌、徐某坤、陈某令、刘某春、周某琴、彭某稳、陈某霞。2.证人姚某昌（某某担保贷后工作人员）的证言：2017年5、6月份左右的时候，我的前同事谢某明找到我说赵某楠找我过去他公司坐一下，然后我就去了某某控股公司的郑州分公司，那时候我就进去某某控股公司的郑州分公司做负责人了，但是郑州分公司一直生意不好做不起来，于是我就跟赵某楠说不干了，当时许某廷是某某控股公司的执行总裁，然后我就找到赵某楠、许某廷签字办理离职手续，当时我是去到深圳找的赵某楠谈离职的事情的，赵某楠就让我在前海某某担保公司的贷后部做风控，平时就是负责帮公司找抵押车贷款的车主催收贷款。整个公司具体运作流程就是：某某控股公司的罗湖分公司、福田分公司或者龙华分公司这三家分公司的业务员发展业务，联系到需要贷款的车主就让他去到业务员所在的分公司提交资料和评估抵押的车辆，车主到了分公司后就由联系的业务员接待收集资料，评估车辆则由公司聘请驻点分公司的评估师进行，资料收集和评估车辆结束以后就由这三家分公司风控部的风控专员审核并核算出可贷款额度，然后业务员就和抵押车辆的车主签订借款协议，然后由客服去办理车辆抵押，办理完车辆抵押手续以后，就由徐某坤、彭某稳、周某琴、韦某堂等四人的开的银行账户放款到车主那里，各个分公司的负责给车辆安装GPS的师傅就会把被抵押的车辆装上GPS，客户就把他车辆的备用钥匙也留存给我们公司。在客户快要预期前3天，就由公司客服打电话通知客户借款到期了，客户就自行将借款打回合同上签订的还款账户上。如果客户逾期3-5天还未还款，公司的贷后部的风控员就会拿车主留下的备用钥匙去到GPS定位所在位置把车主的抵押车开去停车场去，把车开去停车场的风控员或者负责财务的工作人员就会通知车主告知他因还款逾期我们公司已将抵押车开走，并且让客户过来公司商谈如何处理解决。客户过来公司以后，贷后部的工作人员杨某磊、胡某强等就会根据公司财务提供的账单让客户还款，客户如果结清款项后就可以解除车辆抵押了，如果客户没法结清，业务员或者贷后部的工作人员就会告诉客户有“过桥”的渠道，然后客户就通过“过桥”结清欠公司的款项。大概经过就是这样。某某控股公司的董事长是赵某楠，执行总裁是许某廷，财务总监是陈某霞，贷后部（前海某某担保公司）负责人是杨某磊，下面有4个分公司，分别是罗湖分公司、福田分公司（**信息咨询有限公司）、龙华分公司、郑州分公司。分公司下面有总经理、业务部、财务部、GPS安装师傅、评估师、总公司贷后部派驻在分公司的风控专员。罗湖分公司的负责人、法人代表是杨某磊，总经理是卢某进；福田分公司一开始负责人是谢益明，后来谢益明离开公司了，然后某某控股公司就搬去福田分公司办公了，然后福田分公司整个就作为总部运作了；龙华分公司的负责人、法人代表是陈某进，总经理是王某吉；郑州分公司的负责人一开始我，后来做不下去了，郑州分公司就留了一个业务员和一个财务。前海某某担保公司和某某控股公司实际控制人都是赵某楠，前海某某担保公司基本上都是贷后部的人，主要也是前海某某担保公司负责贷后、风控工作。我印象中，某某控股公司或者福田分公司（**信息咨询有限公司）是赵某楠占90%股权，许某廷或者徐某坤占10%股权；罗湖分公司不清楚；龙华分公司是某某控股公司占80%股权，陈某进占20%股权；郑州分公司是龙华分公司占95%股权，我占5%股权，后来我没有在郑州分公司做了，我占的5%股权又转给了一个姓杜的男子。何某东这个客户一开始在罗湖分公司办理抵押车贷款的，后来他因为贷款逾期款的问题一直在我们罗湖分公司闹，后来刘某刚就让何某东来到了位于龙华金銮大厦的前海某某担保公司，当时我、胡某强、“光头大个”、陈某令、代某权在办公点里，他当时就一直躺在我们办公点的凳子上不走，非要我们把逾期拖走的那部车还回给他，胡某强就跟何某东谈，但是两个人没谈拢，后来我们没办法，我就和其他人（具体谁我记不清楚了）一起把何某东推搡到办公室门外去，但是我们把何某东推出去以后，我就回到办公室里了，后来就是胡某强在外面处理这个事情了，具体如何处理的我就不太清楚了。后来也因为这个事情，我和胡某强一起被带回了龙城派出所接受调查了。我没有殴打和胁迫何某东，其他人我就不太清楚了，和何某东谈的具体都是胡某强，我没有参与过。客户在公司抵押车贷款后如果逾期所需支付是逾期费每天按照借款总额的千分之五计算；拖车费合同规定的20000元，这个拖车费是弹性的，风控专员和客户谈后是可以适当进行减免的，如果请示公司领导赵某楠、许某廷同意减免的话，就可以减免掉部分金额了；停车费每个月800元，不足一个月也按一个月费用收取。支付的这些逾期费用是公司规定的，就等于是公司的高层那些人规定的。业务员是按照底薪3000元+提成（利润的7%），贷后工作人员是底薪+提成（逾期所产生的总费用的20%）,这些都是公司财务核算的，具体每个人员的获利情况我不清楚。20%-30%的客户会出现逾期的情况。我们公司没有恶意让客户出现逾期的情况以赚取高额的逾期费用。我不清楚公司是否给逾期的客户介绍“过桥”渠道，这些具体都是跟进客户的各个业务员或者贷后工作人员去弄的，具体是不是公司行为我不太清楚。对于逾期的客户，都是贷后部的风控专员用客户抵押车时留下的备用钥匙去到GPS定位所在点把车辆开走的。一开始我是某某控股公司郑州分公司的负责人，后来我就去了前海某某担保公司做风控，就是催收、商谈逾期费、拖车。某某控股公司里我认识的有董事长赵某楠、执行总裁许某廷、财务总监陈某霞、贷后部负责人杨某磊、行政部负责人周某琴、罗湖分公司总经理卢某进、龙华分公司负责人陈某进、福田分公司负责人谢益明、龙华分公司的总经理王某吉、前海某某担保公司的风控专员刘某刚、总部财务及债权人彭某稳、前海某某担保公司的风控专员及债权人徐某坤、前海某某担保公司的风控专员胡某强（他基本包揽了公司与客户的谈判）、罗湖分公司业务总监许某路、公司债权人林某杰、前海某某担保公司的债权人韦某堂、前海某某担保公司的风控专员代某权。公司和客户合作时会让客户签署空白合同，因为要签署的合同内容比较多，在办公点现场签署办理太慢，我们都会让客户直接签署空白合同，然后告诉他们我们会后面补充完整内容。市场上一般都是如此操作的，客户也急着要放款，所以他们也对这一块没有意见。一开始出现逾期了我们风控专员就打电话催收了，每天大概打8-10个电话，逾期了3天后，我们就会去拖车了，如果无法通过GPS定位车辆，我们就会在逾期5天后上门进行催收。我没有通过暴力手段去对客户进行催收，其他人有没有这种情况我就不清楚了。但是在催收时我们会跟客户说如果还不按期还款就会把他们抵押的车卖掉。如果出现需要卖掉抵押的车的情况，主要是杨某磊负责的，我负责过两辆车，一部是咖啡色的轩逸，一部是黑色的凯美瑞，好像都是粤B车牌的，具体车牌号码我都不记得了。卖车的流程具体是胡某强与客户核实车辆是否需要卖掉，然后胡某强就会把能够卖的车辆的信息告诉我，然后我就会将这些需要卖掉的车辆的信息发给二手车行，二手车行的人过来评估完车辆以后，然后我这边就会在公司的微信群里请示领导，领导同意了，然后就开始办理卖车手续，收车的二手车行就把钱转到公司的债权人（徐某坤、彭某稳、周某琴、韦某堂等）的放款账户中去。收车的二手车行有些是杨某磊联系过来的，有些是西丽的二手车行，有些是网上找的。我不清楚卖掉的那些抵押车的去向。我们所卖的那些抵押车大部分都是已经过户的了，只有少部分是没过户的。我处理的抵押车都是自愿过户的，其他人处理的我就不清楚了。其辨认出赵某楠、许某廷、卢某进、杨某磊、许某路、刘某刚、胡某强、王某吉、徐某坤、刘某春。3.证人王某英（某某腾飞业务团队经理）的证言：我是2017年4月份到2018年4月份在深圳市某某腾飞汽车服务有限公司参加工作，任业务团队经理。陈某进是老板负责，整个公司主要管事的是老板。客户来我们公司贷款，我们就跟他简单的讲一下利息和双方的手续费、GPS安装费流量费这些，然后再由风控这边审核。代某权审核完之后，再跟总经理老板汇报之后没问题的话，我们就让前台打印出合同给客户签。一般都会跟客户说逾期要收逾期费，但如果客户问起来的时候，逾期费会跟他说1%，提前还款违约金也会跟他说，具体费用是公司要求我们这样说。拖车费公司是要求我们不能跟客户说，就算是客户问话，也是让他们找总经理，总经理王某吉跟我们团队经理开会的时候会跟我们说，不要跟客户提起拖车费这个事情，我们也是这样传达给团队的业务员。我们给客户签订的借款咨询服务协议里没有注明拖车费用的明细。另外我也不知道拖车费的收费标准是什么，如果合同里面有写的话，我签了这么多合同肯定是知道的。公司也没有解释过为什么没注明拖车费。客户逾期后，风险可控的话，我们会通知客户正常还款，到客户逾期解押的时候我们再跟客户收取相关的逾期费用。如果客户的风险性比较高，就由风控部贷后去拖车，拖车完后如果客户来公司的话就由风控专员、总经理王某吉老板陈晚近以及贷后部跟他们客户谈。4.证人关某畅（某某腾飞业务团队经理）的证言：我在公司担团队经理，主要职责是招聘业务员，向业务员介绍公司的情况，以及要求业务开拓市场向公司介绍客户。我是2017年5月份入职的，2017年10月份离职。公司的老板是陈某进，总经理是王某吉，负责业务部门的工作，他也协助陈某进的工作。业务部有4个团队经理分别是：雷志强，我，杨林，王某英。还有客服，客服有两个人一个叫彭某稳以及一个叫“小辉”的，客服是由王某吉直接管理的。最后是业务员。我们这家分公司，风控人员是“代某权”，我记得是这个名字。客服的职责是签合同以及整理资料。中介介绍客户来到我公司的时候，我在的情况下，是由我来接待，首先要客户填写申请表。再由我提交到风控审核，再由风控确定额度，再通知我，我再把额度，每月还款金额，利息，期限告知客户。如果客户会问提前还款的违约金，以及逾期管理费就会告诉客户，没有问的情况下就会在签合同的时候告诉客户。客户签好合同后，客户就可以离开了，等放款给客户。客服就会把合同拿走，这就是办理贷款的流程。如果，我不在的情况下业务员也是这样办理业务的流程。签合同我是很少在现场的，一般是由客服以及业务员在现场跟客户签合同。如果，客户有异议的时候，就会问业务员，我在的情况下就会问我。公司跟客户签订的合同包括借款合同，抵押合同，车管所备案申请表，委托书，还款计划表，其它的我记不清楚。合同客户签订时我记得有个人的信息以及利息以及逾期管理费，金额是有的，其它的我记不清楚了。拖车费的金额我是不知道的，因是客服与客户签的，签好后由客服直接拿走，我基本上是不会看上面的内容的。客服或者业务员不在的时候由我代签，我也不会详细的看，因合同是公司系统导出来的，公司没有告诉我。但是，逾期管理费我是知道的，公司有告诉我。我们在与客户签订的这些合同的时候，只是告诉我们有逾期管理，每天是1%。拖车的事情公司没有跟我们说。其辨认出陈某进、王某吉。5.证人陈某令（某某腾飞法人代表，陈某进哥哥）的证言：我不是深圳前海某某控股有限公司里面的员工，某某公司也没有给我购买过社保。我知道深圳前海某某控股有限公司这个公司，它下面有深圳某某汽车服务有限公司、深圳某某咨询服务有限公司、深圳市前海恒泰投资担保有限公司。这几个公司其实都是赵某楠的。我与深圳市前海恒泰投资担保有限公司也没关系，只是我老乡杨某磊是深圳市前海恒泰投资担保有限公司的法人，我弟弟也在里面工作，2017年上旬的样子，我就经常去深圳市前海恒泰投资担保有限公司，我也是搞车这个行业，我认识的朋友需要借款的，我也会介绍给某某公司。有些客户不及时还款的，我也会帮忙催一下款，沟通协调一下。杨某磊是我当兵时一名战友的战友，又都是老乡。我弟弟陈某进在深圳市前海恒泰投资担保有限公司里工作，因为我和杨某磊是战友也是老乡的关系，通过杨某磊认识了赵某楠，后来听赵某楠说车贷的生意好做，赵某楠就向陈某进借钱，后来我弟就变成了投资赵某楠的公司，成为了深圳某某咨询服务有限公司的经理。杨某磊是深圳市前海恒泰投资担保有限公司的法人代表，但是公司实际上是赵某楠的。中间杨某磊调走过一阵子，恒泰投资就由姚某昌、王某吉负责了一阵子，后面就剩下杨某磊和王某吉两个人负责，又要负责公司的业务，又要负责贷后的业务。2016年12月份样子，龙华金銮时代大厦12楼有中格的一个公司，12楼这个公司是由王某吉负责的，我弟在里面投了钱，我弟偶尔也会过来看一下公司的运作，刚开始这边只负责贷款业务。贷后的业务是由杨某磊负责，那时候恒泰投资在罗湖天安大厦。12楼公司开了一年左右，深圳市前海恒泰投资担保有限公司搬到龙华区金銮时代大厦1002，法人代表是杨某磊，但是实际老板是赵某楠，下面有评估、财务、风控等部门。评估和风控是杨某磊负责，财务是陈某霞。恒泰投资来龙华金銮时代大厦没两个月，大概是2018年1月份的样子，因为一个叫何某东的客户到龙城派出所报警说公司拖了他车，罚了他的钱，派出所就把胡某强、姚某昌抓了过去，拘留了三十天左右。因为这个事情，加上当时政策不允许公司搞这样的放贷业务，中格在龙华金銮时代大厦10楼和12楼的这两家公司就关掉了。后面公司就解散了，就剩下杨某磊和王某吉两个人负责，又要负责公司的一些后续未结清的业务，又要负责未结清的贷后业务。深圳市前海恒泰投资担保有限公司以前也是做车贷的，但是后面是服务某某汽车公司为主，主要向需要办理车贷的客户放款和收款。我弟弟在某某公司里面投了钱，主要是管理王某吉这边的业务，协调跟进跟客户放款的问题。我弟弟不负责贷后的业务，贷后都是杨某磊负责，杨某磊下面的人有胡某强、姚某昌，还有些人的名字我叫不上来。深圳市前海恒泰投资担保有限公司放款的钱是从P2P那里借来的，然后就贷款给客户。放款的流程是某某公司的业务员将客户带过来后，深圳市前海恒泰投资担保有限公司的经理会来对客户的车进行评估，评估完后就告知客户能贷款多少钱，随后我们就将资料传给P2P公司，P2P公司核实同意后，我们就用P2P公司给的合同模板与客户签订合同，签订合同后P2P公司就会放款到我们公司指定的债权人，债权人就会与客户签一份借条并在车管所登记，结束后就放款给客户了。债权人的资金都是由公司控制的，实际上这些钱都是放款到公司，通过公司将钱放款到客户。合同的内容、合同上约定的利息我不清楚。公司在合同上说明了让客户在规定时间里将钱打进周某琴和徐某坤的银行账户里。如果客户在规定时间内没有按时还款或者故意不还款，公司一般会先打电话催对方还款，如果对方不接电话就有公司的人去对方家里找他，如果对方不还款，公司会起诉对方或者根据GPS定位找到车辆，用备钥匙将对方的车开走。如果对方还不还款，公司就会在车管所解除车辆抵押，然后在市场将车辆售卖了。我参与过公司的收款业务，我相当于一个兼职的业务员，我一般只调解我介绍给某某公司的客户，我介绍的客户，我一般打电话给对方，都是按时还款的。我没有到客户的家里威胁对方还款、将客户的车开至某某公司。某某公司将客户的车开至公司后，需要客户支付逾期费和拖车费。逾期费是1%的样子，拖车费是2000元至10000元左右。我不知道某某公司有无以其他的理由将客户开车至公司后，将客户的车扣在公司里面，然后让客户支付逾期费、拖车费。公司是联系不到客户的、又严重逾期的，还有就是客户同意不要车了，才将这些车辆卖掉。某某公司解除抵押以前是直接用客户和债权人的身份证复印件、结清证明和登记本邮寄到车管所，车管所就会解除车辆抵押状态，这时车辆就能正常进行车辆买卖了。解除抵押后，公司有车辆登记本和客户的身份证复印件，将这些资料给过户公司的，过户公司的人就会办理车辆过户。何某东这个客户当时是有三个月样子没有还款，公司打电话联系不到对方，中格就把对方的车辆拖到公司里面了，后面何某东就来公司要车，当时是胡某强、姚某昌和何某东在金銮时代大厦10楼聊这些事情，何某东来公司来了很多次，我也遇到过他来公司。他来公司要车，我没听说过有人殴打他、威胁他。我在中格兼职没有基本工资，只有业务提成。提成是根据我介绍到公司的客户，客户向公司贷款后，我从客户每个月的利息中提成1到2个点。我是2019年3月份从代办手里买了某某腾飞汽车服务有限公司，2019年3月份之后某某腾飞汽车服务有限公司才是用我的名字注册的，我是2019年7月22日租赁了龙华金銮时代1003，才装修开业公司的，就准备这几天公司开业，做二手车买卖、办理保险、处理违章之类的业务。我到公司做兼职业务员没有培训。某某公司跟客户签订的合同是谁拟定的我具体不清楚。客户的逾期费、拖车费这些都在合同里面体现的，也都会在签订合同前告知给客户的。我没有给客户谈签订贷款合同事宜，我只是介绍认识的需要贷款的客户去中格贷款。我不知道客户的逾期费、拖车费用是谁规定的。某某公司收取高额逾期费与拖车费是因为这个行业内都是这个行情。负责贷后的人员会从客户的逾期费和拖车费用中抽取业务提成，具体提成多少不清楚。我不知道某某公司跟客户签订的是否为空白合同。一般客户与公司好像签2-3份合同，合同在谁手里、谁负责保管，具体我不清楚。客户的车主要卖到深圳的二手市场，由二手市场来处理。这些都是杨某磊负责的。某某公司的固定债权人有彭某稳、周某琴。有没有其他的人我不清楚。通过公司的员工充当债权人放款是因为公司是没有贷款的资质，个人之间可以贷款，固定债权人也是公司领导的亲戚，这些账户也是控制在公司手里。固定债权人就是客户找某某公司贷款，公司会将客户的车辆资料审核后交给P2P公司核实能贷款数额，后面客户和公司的固定债权人签订借款合同，P2P公司将钱放到固定债权人的账户上，固定债权人将钱转给客户，客户打个借条给固定债权人，后期固定债权人凭借自己的身份证和客户车辆资料可以到车管所办理车辆解除抵押及车辆卖出过户事宜。我不知道某某公司大概签订了多少个客户。某某公司会有一些客户纠纷，一般都是客户逾期还款，车辆被公司拖回来，客户上门要车。卖车是公司的事情，跟员工没有关系，员工没有获利。许某廷是公司的第二股东，主要负责跟资金方对接；许某路是业务经理；刘某刚是风控部的，做贷后这块业务；卢某进是罗湖某某汽车的股东。其辨认出赵某楠、许某廷、卢某进、陈某进、杨某磊、许某路、刘某刚、胡某强、姚某昌、王某吉、徐某坤、林某杰、刘某春、周某琴、彭某稳、陈某霞。6.证人刘某春（某某咨询前业务员）的证言：我于2017年5月至2018年3月在某某公司上班，做到后来觉得公司有一些不合理的规矩，公司会让客户签署空白合同，大概有十几页，当客户有异议的时候，就会由风控部的人员给客户解释，还有就是公司会对一些逾期还款的客户强行拖车。后来我咨询了一下律师，律师建议我辞职，于是我后来就辞职了，我当时的职位是业务员，我是那个小组的组长，手下有两个业务员。公司的股东应该是许某廷、赵某楠和卢某进，周某琴是许某廷的老婆，她管理公司的财务，下面就是风控总监杨某磊，业务总监许某路，行政总监彭某稳，最后就是业务员。我们公司一共四个部门，分别是行政人事部，风控部，财务部，业务部。行政人事部是彭某稳负责的，我办理入职离职的时候接触过，后来都没怎么接触过，所以我不太清楚。风控部是杨某磊负责，主要是和客户谈放款金额、利率、签合同等事项，客户违约和催收也是风控部负责。财务部就是负责放款和收款，业务部是由许某路负责，主要负责接待客户，要客户填资料，有时候也会协助客户签合同，但是签合同的时候风控部的人也会在场。我的职责是负责接待客户，协助客户填写申请贷款资料，客户填写完资料后我就把资料给风控部的职员，然后风控部的告诉我金额利率等事项后，我就告诉客户，最后和风控部的人一起让客户签署贷款合同。我成功接待完一个客户贷款后有提成，如果客户按时还款就会给我们客户利息的10%。我在公司成功接待过大概是十几个客户，偶尔会帮其他人接待，但是纯属是好心帮忙，不收取任何费用的。我记得2017年7月我曾接待过一名姓邵的客户，这名客户叫邵某胜，当时这个客户是我一个同事左翔的，当时他在外有事，我当时正好在公司，所以我就帮他接待一下。我当时在公司，我同事左翔打电话给我说待会会来一个他的客户，要我帮忙接待一下，于是我就在公司等。过了十几分钟，我就看到邵董（邵某胜）和一个女孩子来找我同事，于是我就上前去把他们两个领到了办公室里，随后我给他们倒了一杯茶，就开始谈贷款的事项，邵董说他要贷款一百多万，用他的车子抵押，他的车是一台奔驰S500，然后我协助邵董填写贷款资料，填完了之后就给风控部，当时风控部的刘某刚负责邵董的贷款，于是刘某刚去到办公室和邵董谈，我就在外面等。大概过了半个小时，刘某刚就从办公室出来，去了哪里不清楚，等刘某刚再次回到办公室的时候，他就叫我一起进去办公室，当时我知道了某某公司给邵董110万元人民币的额度，然后行政人事部的一个姓李的人拿了一堆合同来办公室给刘某刚，大概有十几份合同，这些都是空白合同。在签署合同的时候，邵董有自己将合同上空白的东西填上去，但是由于合同数量过多，邵董大概只填了三四份后就没有填了，期间我和刘某刚在外面等，只有邵董和和他一起过来的女孩子在办公室里面。等邵董签完合同后，财务那边的人打印了一张申请放款条，给刘某刚签字，刘某刚签完字后，财务那边的人就拿走凭这张条放款，等到邵董的钱到账了后，邵董就和那个女孩子一起走了。因为我这是纯属好心帮我同事左翔接待客户，自从这次和邵董联系过后，之后就再也没见过和联系过他。之后我听说邵董还款逾期了，其他的我就不清楚了。邵某胜来贷款的当天我和他初次面谈，他问我逾期费多少，我说逾期费是一天加收贷款额度的百分之一，就是他贷款110万，逾期一天就要加收1.1万元。这是公司的人教我们的。这个百分之一的逾期费是否有体现在合同上我是不清楚的。我们公司实际跟邵某胜加收的逾期费远远高于这一个点，这个是由风控他们说了算的额，后面我通过左翔了解到这个事情，我就问风控的刘某刚为什么加收这么多，他就跟我说不要管这个事情。签收的空白合同是由行政部门收取的。其辨认出赵某楠、许某廷、卢某进、杨某磊、许某路、陈某进、刘某刚、胡某强、姚某昌、王某吉、徐某坤、林某杰、陈某令、李某超、周某琴、彭某稳、刘某芳、陈某霞。7.证人彭某稳（某某咨询工作人员，债权人）的证言：我在深圳市前海恒泰投资担保有限公司和深圳中格服务咨询有限公司工作过前海恒泰和中格应该都是赵某楠所有，赵某楠好像注册了一个名为“某某控股”的公司，他是这家公司的董事长，前海恒泰和中格都是赵某楠注册的“某某控股”旗下的子公司。我是2015年12月份进入公司工作的，一直工作到2018年6月份才离开，当时因为我准备生二胎了，所以离开了公司。最初我是在罗湖区东门天虹上面的前海恒泰工作的，我在那里工作了差不多一年，之后龙华的中格分公司开业了，办公地点位于龙华区金銮时代大厦，具体几楼我有点忘了。公司最高层的应该是赵某楠（我们称呼他为“赵董”），除此之外还有其他次于赵董的领导层，我们一般称之为总经理。许某廷是福田中格分公司的总经理，据说是股东；杨某磊是前海恒泰的总经理；卢某进是罗湖中格分公司的总经理，据说也是股东；还有陈某进、王某吉先后担任过龙华中格分公司的总经理；周某琴是行政人事总监，负责整个公司的行政工作，周某琴是许某廷的老婆。据我了解，公司总共有行政人事部、风控部、业务部、财务部和客服这五个部门。行政人事部负责人员招聘、办公用品采购、员工活动组织等，这个部门现在应该是周某琴在管理，我就是在行政人事部的，后来部门里还有一个李晓辉的女子在我准备生二胎前进来了这个部门；风控部负责和客服谈放款金额、利率、合同以及违约情形，此外风控部还负责催收，风控部应该是杨某磊在管理的，在他下面有徐某坤、刘某刚、胡某强等人，其中胡某强曾经在催收过程中好像跟客户提出要好处费还是什么的，引来了客户报警，风控部的人一般都在一个小房间里谈事情，平时很难接触的到；业务部负责招揽客户、签订合同，这个部门一直是王某吉在负责，在他下面还有刘某春、雷志强、许某路、刘某芳等人，据说王某吉也开过拖车、参与过拖车；财务部之前是一个叫陈某霞的女子负责，公司的账本应该也在她那里，财务部负责放款和回款；客服则负责通过电话短信提醒客户还钱，这个部门应该就是一个叫蒋平清的女子负责。我在公司的行政人事部工作，主要就是做文员。工作内容主要有三部分：一是为抵押车辆绿本（车辆所有权登记证书）和一副备用钥匙的客户在车管所的网站办理网上抵押手续，然后等邮政上门收取相应的文件；二是整理合同和办理车辆解押手续，办理车辆解押手续是要现场解押的，要我本人去车管所办理；三是做债权人，即客户与公司签订车辆抵押合同时，我在抵押权人那一栏签我的名字，我做债权人做了一年多的时间，赵某楠2016年让我做债权人，我当时没有想太多就同意了，然后我就一直做到2017年7月，后面就再也没有做债权人了。赵某楠让我做债权人的时候并没有告诉我们原因，只是说让我们试试把车抵押在我们名下，并告诉我们这个没有什么法律风险的。后来我从许某廷那里了解到某某公司是一家中介服务公司，是没有金融许可证的，即该公司没有放款资质，所以才会以我们个人的名义接受抵押，从公司里的其他个人账户放款到客户的账户上，其中用于放款的账户有周某琴和韦某堂的。据我了解，做过债权人的有周某琴、韦某堂、李晓辉、林某杰，韦某堂是公司的后勤人员，李晓辉和我一样都是文员，而林某杰是赵某楠的朋友，除了债权人之外，他也做过催收。公司用于放款和回款的个人账号有周某琴、徐某坤、韦某堂的，此外，有部分也是用了林某杰的。抵押的整个流程一般是，业务部找到客户后会将客户带到公司，再由风控部和客户洽谈放款额度、利率、合同的问题及违约情形等，如果没有特殊情况，客户同意抵押后，业务部就会将抵押合同拿过来交予客户签订。如果是抵押车子，则由风控部把车子开走，财务部发放贷款；如果是抵押证件，则由公司装上GPS，之后我会办理网上抵押手续，抵押通过后财务部将会发放贷款。客户如果按时还款还息，那么我们会把车或者证交回客户，并拆掉GPS，碎掉合同；如果没有，风控部则会处理，例如拖车等。签订抵押合同过程中我和客户要见面，因为这个环节是要和客户一起拍照的，其他环节则不会与客户见面。合同模版是赵董从其他车贷公司拿过来的，后来他自己咨询律师后修改，再发给我们使用的。合同里有抵押合同、借款合同、车辆转让合同，好像还有居间合同、借据、收据等。合同签订完后交到公司总部那边，现在公司总部应该在喜年大厦。我不知道公司的利率是多少，这个利率好像是赵某楠或者许某廷订立的。除了签订合同过程这个环节外，我没有在其他环节参与过与客户的接洽，只是偶尔在解押的时候会遇到客户。2017年3月份龙华分公司成立后我就去那工作了，一直到2017年8月份我就去到福田分公司上班。龙华分公司的股东是赵某楠和陈某进，平时负责人是陈某进，王某吉刚来的时候是业务总监，后面升为总经理了也负责业务。陈某进有参与管理公司，除了赵某楠就他说话算话，而且他去郑州的时候王某吉也会跟他汇报一些事情。风控驻点专员一开始是杨某磊、陈某进兼职，后面就是代某权负责。我对贷款合同上的明细不清楚，我就看合同有没有缺失再整理好之后交给总公司。关于公司收取的逾期费、违约金、拖车费这些费用是财务陈某霞计算的，收取、对接是风控和业务那边的事情。关于逾期费用这些费用的收取包括拖车这个事情都是非常保密的，我记得他们建了一个群，里面每个分公司的负责人、总经理（我记得王某吉在里面）、财务陈某霞还有贷后的人都在，我们是没法参与的。其辨认出赵某楠、许某廷、卢某进、杨某磊、许某路、陈某进、刘某刚、胡某强、姚某昌、王某吉、徐某坤、林某杰、陈某令、刘某春、周某琴、刘某芳、陈某霞。8.证人李某超（某某汽车业务员）的证言：深圳市某某汽车服务有限公司是一家做汽车抵押贷款业务的公司，是在罗湖区国贸大厦26楼办公营业的。我大概是在2016年年底或者2017年年初的时候开始就在这个公司上班的，大概在这个公司工作了七、八个月的时间，然后我大概是在2017年年底的时候就辞职。主要是因为比较难找到公司的客户谈成业务，因为公司的客户主要都是靠同行介绍的，如果说在同行那里都办理不了车贷业务的，我工作的公司也是没有办法办到车贷的。所以我就辞职了。深圳市某某汽车服务有限公司的大老板是赵某楠，我刚入职的时候经理就是许某路和刘某龙，工作了一段时间之后许某路就去江西成立新的公司开发业务，所以经理就变成了卢某进。经理的下一级就是主管，我的主管是高某见，再下一级就是我们业务员了。当时公司的评估师是向某军，风控是刘某刚，财务有两、三个人，但是我不记得财务的人叫什么名字了。公司的客户来源分三类，第一类就是公司派发给我的客户联系电话，我按照名单打电话过去就好了；第二类就是我自己去派发小卡片，然后客户自己打电话过来；第三类就是同行人的介绍。我们业务员找到了有意向要办理汽车抵押贷款的客户之后，就让客户把行驶证或者登记本发过来给我，然后公司的评估师就会根据汽车的情况进行大致的价值评估，接着我就会把这个估值报给客户，如果客户接受就过来公司进行实地看车进行详细评估以及填写资料。下一步就是风控审核，然后就会报一个车贷的额度给客户以及所需要的费用。客户如果对这些都没有问题的话，公司就会跟客户签订合同。签好合同之后就把合同交给公司财务，公司的财务就会安排放款。我们业务员就只需要跟进客户的前三个月，让客户按时还款，后面的催收有公司的其他人员负责。办理车贷所需要的费用第一个是利息，选择先息后本的方式可以选择1至3个月的期限，利息是0.25%每月；选择本息一起还的方式可以选择3至36个月的期限，利息是0.15%每月。第二个就是GPS费用和抵押登记费用总共是500元，另外还有GPS流量费是每月150元。如果客户不逾期还款就没有其他费用了，如果逾期的话就会每天收取车贷总额的1%费用。如果客户刚开始逾期，是风控负责将客户的资料交给贷后，然后由贷后去负责催收。风控会找到我们业务员让我们联系客户，如果客户在三天内还款了的话就收取1%的费用，如果没有还款就会把这个客户的催收交给贷后去负责，贷后就会根据车辆的GPS定位去将车辆开回来。公司的放款流程是，公司财务审核了合同没有问题后会先放一部分的款给客户，接着等客户把首期的利息以及GPS等其他费用返还回来给公司之后，我们就会放剩下的款项。客户与公司签订的合同里有抵押合同、借款合同、委托书、车辆转让合同，还有贷款申请表、居间合同、借据、收据等。合同的关键地方（例如数额、利息、费用等）是空白的，都是拿给客户让客户直接签的。公司跟客户签了合同之后，我就按照公司的说法，跟客户解释说都要把合同留下来盖章，当时就没有把合同给客户，后来就不知道公司有没有给到客户。我记得一个名叫邹某华的客户，当时她办理贷款的是一辆丰田的汽车，办理了先息后本的车辆抵押贷款。邹某华过来办理车辆抵押的费用就是我之前说的利息、GPS安装及每月的流量费、押登记费，没有其他的费用了。邹某华说她第一个月的时候被公司扣除了9250元的费用，是因为当时她是由同行介绍过来到我公司的，我公司还代收了同行转介过来的介绍费，然后我公司要将这介绍费转给同行的。哪个同行我记不得了。当时邹某华的最后还款是出现了一点问题的。她的还款逾期了之后，公司提醒了我，然后我就打电话给邹某华说可以申请续签，让她就开车到了罗湖国贸那里找我，跟邹某华说是因为公司需要看车的情况决定是否续签，然后邹某华开车到了罗湖国贸找我。邹某华把车开过来了之后，公司就把邹某华的车扣下来了。当时是公司的风控刘某刚去跟邹某华去谈的，具体我不清楚。我就只是知道风控刘某刚没有同意邹某华的续签，而且风控也不会同意我们业务员在场的。最终邹某华跟公司之间花了多少钱的解决车辆贷款的事情，我是不清楚的。邹某华开车到了罗湖国贸之后，我不清楚公司是否还收取了其他的费用。我没有向邹某华提出要收取2万元的拖车费。我们和客户签的合同是空白合同，少部分是现打，也只是填写客户的信息，其他也是空着的，大部分都是已经打好的备份空白合同，直接拿给客户签名按指印就可以了。借款咨询服务协议里的拖车费是没有明确写的，我记得有写逾期每天加收贷款总金额的百分之一。签合同的时候总经理、领导、风控有时候会在场。风控人员跟客户放款事宜的时候，有时老板、总经理会去，一开始我们业务员是不能进去的，后面也同意让我们进去学习一下，但不能说话。公司的合同里有个担保业务收费标准这一块，但也是空白没有写进去的，基本上没有客户会注意到。公司要求不能跟客户说起相关的违约费用（逾期费、违约金、拖车费），我记得总经理许某路和风控专员刘某刚对我们签合同一事进行培训过，除了告诉我们怎么签合同，还告诉我们除了基本的费用，其余的都不能跟客户说（利息、服务费、GPS安装费、流量费这些不能和客户说）。原因首先是逾期费太高了，很多客户接受不了，如果跟客户说了他们就肯定不会同意也签不了这么高的逾期费，如果光靠利息根本支撑不了公司的运作。如果客户刚开始逾期两三天，我们业务员就会打电话通知还款但不会要逾期费，等到客户还完款解押的时候我们就会带客户去找风控人员解押，就会跟客户要逾期费用。如果逾期有拖车的话，刘某刚就会让我们联系客户过来，过来后由刘某刚跟客户谈，许某路、卢某进有时也会参与一起谈，然后刘某刚就找贷后杨某磊他们。但是只要拖车了，不管有没有谈成功，贷后也会过问插手的。客户解押也有收取解押费，一般都是风控专员收取，小到五百元，大到两、三千元，不给的话是不会解押的，这些钱也是转到公司账户上的。解押费在合同上没有注明。其辨认出赵某楠、许某廷、胡某强、刘某刚、卢某进、王某吉、刘某春、周某琴、彭某稳、陈某霞。9.证人陈某霞（财务总监）的证言：我2015年7月入职某某公司，那个时候挂牌叫做深圳市某某投资担保有限公司，后来老板又成立了某某咨询、某某汽车。这几家公司（深圳市前海恒泰投资担保有限公司、某某咨询、某某汽车）的总公司叫做某某控股。这几家公司的股东都是同一批人，分别是赵某楠、许某廷、陈某进，我不确定姚某昌和卢某进是不是股东之一。开始的时候，我入职是担任深圳市前海恒泰投资担保有限公司的财务，后来成立了某某咨询、某某汽车等分公司后，这些分公司都分别请了财务，我就到总公司某某控股担任总财务。我是2018年2、3月份过完春节后我就离职了。我的工作是核对各个子公司的业务报表、工资汇总、员工业绩，还有把各个子公司的这些财务资料汇总到一起。我们公司是做汽车抵押贷款。押证不押车。公司的业务流程就是，客户需要贷款由某某咨询（福田水松大厦5楼）、某某汽车（罗湖国贸）的业务员带到公司，由各分公司的风控来审单（看看车况，能够放款多少）。风控没有问题后就签放款条交到财务部，财务部只看放款条来放款，客户的贷款合同不用到财务部。我们每个分公司都有自己的放款账号（都是私人账户、都是老板的亲戚和朋友账户），直接私账到私账转账给客户放款。公司的放贷资金都是来自老板对接的P2P公司和私人借贷。公司的利润来源主要是贷款的费用收入，包括利息收入、贷款管理费、逾期费、拖车费。利润来源的具体情况是，公司放贷的利息加管理费月息1.5%，客户到期后，每个分公司的风控员过来问我们财务，客户逾期了多少天，然后风控人员就自己去跟客户谈费用，我们公司内部所有员工都知道逾期费是每天千分之一这是公司内部默认的。拖车费也是风控人员自己跟客户谈，拖车费从一两千到几万都有，要的多客户也不一定给得起，风控人员在逾期费和拖车费里面有个人提成。风控人员会给客户几天到一个月的时间让客户去筹钱，如果不答应给逾期费和拖车费或者筹不到钱，就会把客户的车卖掉，卖掉的钱就会回到财务，财务做账。因为公司会在客户的车上面装gps，而且贷款的时候客户的备用钥匙留给我们公司，所以我们公司可以派人去把车开回来。风控人员控制客户的车辆后并不是按照我所说的千分之一来跟客户索要逾期费，而是远远高于这个比率的这个事情，我是不知道的。风控人员往往高要客户的逾期费，因为风控人员有提成。风控人员谈好逾期费和拖车费后，就会过来问我们财务某某客户多少钱到账没有，我们就告诉他到账没有。我们财务在做工资提成的时候，是按照10%来给风控人员算逾期费和拖车费的提成的。公司对拖车费这块没有任何规定来界定。我有看过公司的客户贷款合同。合同里有对逾期费和拖车费进行约定，但是约定金额一栏一般都是空白的，我也不知道为什么，我来公司已经是这样了，有部分客户不是空白的，有部分客户是空白的。如果客户看到一定要我们写上，我们公司就写上。但偶尔会有客户到公司来，情绪很激动，主要是逾期费和拖车费太高了。我们财务只管自己的账务，风控人员有没有按照合同规定索要客户逾期费和拖车费我不知道。公司到底有没有产生拖车费用这个事情要查帐，也有这种情况，公司收了客户的拖车费，但是车是客户自己开过来的，公司自身没有产生拖车成本。对财务来说，公司产生的拖车费用主要体现在报销单上面，风控人员拿差旅费、拖车收据、加油票这些报销单给财务报销，财务会在报销单上面写明是拖哪个客户的车产生的费用。我在2018年2、3月份春节后离职，当时我感觉股东有点混乱，我留了一个心眼，我就把公司一部分财务资料拷贝到我的U盘里面，现在U盘就在我的手提包里面，我不知道是否对民警的调查有用，我可以提交给民警。U盘里除了我自己的私人文件，我记得U盘里面是有公司的财务资料的。我作为公司的财务，我核算过，那些风控人员把客户的车拿去卖的金额加上客户已经偿还的本息跟公司实际放款给客户的钱相比，公司至少是保本的。我只有底薪没有提成。我底薪从开始的3500元到离职的时候涨到8000元。某某汽车、某某咨询公司那些业务员的工资是底薪加提成。底薪一般是2200元，提成是利息收入的10%。风控人员的工资是底薪加创收提成（逾期费用和拖车费的提成），底薪一般是5500到10000元，创收提成（逾期费用和拖车费的提成）是按照10%计提。风控人员做贷前审单、装GPS、盯GPS轨迹、贷后催收、拖车、要逾期费拖车费、卖车全流程都是风控人员在做。风控人员也有属于深圳市前海恒泰投资担保有限公司的，也有属于其他某某咨询、某某汽车等分公司。某某咨询、某某汽车等分公司的风控人员主要是负责审单，深圳市前海恒泰投资担保有限公司的风控人员主要是贷后催收、拖车、要逾期费拖车费、卖车。都是风控人员去卖车的，我不清楚卖到哪里。其辨认出赵某楠、许某廷、卢某进、陈某进、杨某磊、许某路、刘某刚、胡某强、姚某昌、王某吉、徐某坤、林某杰、陈某令、刘某春、周某琴、彭某稳、刘某芳。10.证人周某琴（行政总监、被告人许某廷妻子）的证言：我是在深圳福田区水松大厦5楼XX的深圳前海某某控股有限公司、深圳某某咨询服务有限公司工作，这些公司都是同一帮人，深圳某某咨询服务有限公司是深圳前海某某控股有限公司旗下的公司，公司的大老板都是赵某楠。公司是做车辆抵押贷款的。我是公司的行政人事。主要负责人员招聘、购买办公物品、接待、年会、员工的团建拓展。深圳某某咨询服务有限公司的大股东是赵某楠，小股东是我老公许某廷。公司有行政人事、财务、业务、风控四个部门，福田水松大厦的深圳某某咨询服务有限公司的行政人事是我负责的，财务是陈某霞负责，业务部人员比较多，开始是谢益明负责，后来是由宋吉负责。风控部是杨某磊负责。风控部主要是贷前审批和贷后催收。我不知道公司贷款业务的流程，也不知道公司的贷款资金是怎么来的，公司的贷后催收这个我不清楚，是杨某磊负责的。公司很多资金都是经过我名下的银行卡，这个是赵某楠让我提供银行卡给公司用，我提供了大概四五张银行卡，有民生银行、中信银行、招商银行。银行卡直接给财务陈某霞了，卡里面的资金进出我都不清楚。我给公司用的银行卡现在应该还在公司，我没有拿回来。我老公许某廷主要是负责对接p2p公司跟我们公司有业务来往。具体有什么业务来往，我不知道。我有见过贷款合同，但是里面的内容我不清楚。现在这些贷款合同在哪里我不知道，以前是在福田的某某公司柜子里面。其辨认出王某吉、陈某进、陈某令、赵某楠、许某廷、刘某刚、胡某强、杨某磊、许某路、卢某进、姚某昌、徐某坤、林某杰、刘某春、刘某芳、彭某稳、陈某霞。11.证人戴某华（粤*贷-前海**的互联网金融有限公司风控）的证言：我在粤*贷公司工作，公司全称是深圳前海***互联网金融有限公司。我是公司的风控主管。我们公司是做P2P业务的。某某公司是我们粤*贷的业务渠道，我们公司是某某公司的资金方。某某公司部分客户的贷款是由我们粤*贷来放款的。我们都是跟某某公司的老总赵某楠和许某廷联系的。因为某某公司欠我们公司的款项1700万没有付清，我们公司于2018年12月17日左右和赵某楠、许某廷签了一个协议，把某某公司在库还款客户的债权全部转让给我们粤*贷，所以我们公司派人到某某公司位于福田水松大厦XX的办公地点，将某某公司的财务电脑（5台）、某某公司的部分客户合同搬到我们公司。今天公安机关找我们，公司就派我来配合公安机关，并且把这些证物提交给公安机关。我们公司了解到赵某楠、韦某堂、杨某磊有伪造和客户的合影，到车管所解押了客户车辆的抵押。原本客户跟某某公司借款，抵押车辆给某某公司，但是贷款由我们粤*贷放款给客户。赵某楠把客户的车拖走后，伪造合影到车管所解押客户的车辆，这样客户的车辆就由债权车变成全款车，这样赵某楠转卖客户的车辆能更高价格，一般债权车只能卖3成到5成左右的价格，但是全款车可以卖到7成左右的价格。赵某楠、韦某堂、杨某磊伪造私自解押史海贵、龙某媛等人的车辆其辨认出赵某楠、许某廷。12.证人朱某豪（刘某芳过桥资金提供者）的证言：我认识刘某芳应该是在16年左右，具体的时间我记不起来了，刚开始她是在某某公司上班的，做汽车抵押贷款这一块的业务，大概一年后她没有在中格做了，转做房子这一块的业务。我跟她算是同行，也算是朋友，因为我所在的公司是做二手车买卖、赎车过桥这一块的业务。在2017年的时候，刘某芳找到我，说是有一个客户在某某公司押车贷款，到期了还不起，想要通过我资金过桥，帮他把车赎出来，车赎出来后，那个客户再去另一家公司押车贷款，再把我的资金还上。这110万元的资金是我公司的资金，但是通过我的帐户转出去的，是直接转给那个车主客户。我记得当时他们是在某某公司谈的，谈好之后在中格楼下签订的合同，签订合同的时候我在场。因为那个客户逾期了，产生了一定的逾期费用、罚息之类的，只有谈好之后，才能确定这个过桥金额，所以去某某公司谈。客户逾期及罚息等费用我不清楚。我们公司有固定的样式合同，上面会注明过桥的费用、时间、利息。这份合同过桥费用110万，时间是一个月，月利息是百分之二，上面没有注明逾期费及罚息。客户车辆的解押取决于某某公司。客户应该是付了有五万多元的利息，转给刘某芳，刘某芳再转给我。一般像刘某芳这样的同行介绍过来的业务，我们收到钱后，会给她百分之二十的费用，但具体给了她多少钱我记不起来了。合同到期后，刘某芳有一直催那个客户还钱，但是那个客户一直没有还钱，我们公司就把那辆黑色的奔驰车卖了，卖到了澳康达二手车，卖了一百多万。卖这个车的时候有通知客户，而且公司还叫人去客户的公司催收过好几次。那辆奔驰车就是过桥资金转给客户之后，等了好几个小时，在晚上七八点的时候，某某公司的人把车开过来交给我的。客户在与我签订过桥合同，如果想要拿回车，第一，他可以把车解押后，重新进行抵押贷款，拿到钱后还给我们公司，就可以拿回车，但是我听说客户有去押车的公司打听过，贷不到那么多的款。第二，客户有钱了，可以直接把钱打给我们，我们也会还车；如果客户一直拖着不处理，也不付利息，我们公司就会把车卖掉，因为豪华车的贬值是很快的，公司也不可能这样一直拖着承受亏损。其辨认出刘某芳。13.证人刘某芳（某某担保业务员）的证言：我是从2016年的上半年开始在“恒泰”公司上班，地点是在罗湖天安国际大厦，我的职位是业务经理，“中格”公司的主要业务就是做车辆的抵押贷款，平时我的工作内容就是找中介，或是发朋友圈（像平时有人在车上插一些贷款的小卡片，如果车主需要贷款的话，就会拨打卡片上的电话，我们如果沟通好后，中介就会把这些需要贷款的车主信息给我，并向客户收取中介费）。客户跟我见面后，我们会根据客户需要的贷款数额及车辆情况来谈，我做了几个月后，“恒泰”改名为“中格”，并且办公地址搬到了旁边的国贸大厦，在2016年底或是17年初，我就离职了。“中格”公司的老板是赵某楠，公司股东我只知道一个是赵某楠，还有一个是姓许的，湖北人，他很少来公司，我只见过他两三回。公司分别有业务部、财务部、贷后部、风控部。许某路是业务总监，负责管理我们业务部，我们主要的工作就是对接中介，开发客户。如果拉到客户后，我们就会交给风控部，风控部负责人就是杨某磊，就要是评估客户的还款能力这一方面的风险。一般情况下，在还款的前几天，我们会提醒客户还款，客户如果逾期了，并且超出了一定的期限（三天或五天），公司就会让贷后部来接手，贷后部的负责人也是杨某磊，财务部主要是负责收款及放款，我记得财务就一个人，在恒泰跟中格的时候都是陈某霞。中格（恒泰）除了在罗湖有办公地点外，在福田车公庙还有一家公司，也是叫中格，具体的名字跟地点我不清楚，我约中介的时候去过一次，但我不知道是谁负责那一边。公司跟客户签订合同的流程是，风控部拿过合同来给客户签的，客户签完之后，再由风控收回去，具体签几份合同我不清楚，但是客户手上是没有保留的，都会给风控部收走，而且客户签订的合同，上面只有客户借款方的签名，其他地方都是空白的。在合同中有无注明借款方的违约责任这个我不知道，借款的金额、期限、分多少期这些信息我会记录在一个报销单上，因为这些信息会涉及到公司给的返点（返点是给中介的，相当于促销一样），报销单我写好之后会交给财务。合同中有违约金跟逾期费，具体多少我不知道，但是风控会跟客户说。我知道是有拖车费的，并且这个价格没有固定的，因为负责这一块的主要是贷后部，我知道的三五千元的拖车费都有。一般在借款到期的前几天，我们业务部就会通知客户，一般客户逾期三天之后，我们就会交给贷后部，由贷后部去处理。这逾期费是多少我不清楚，是杨某磊负责的。我的基本工资是每个月三四千吧，另外客户借款的利息，公司会从中发百分之十作为业务提成。客户的逾期费和拖车费我没有提成，我也不清楚谁有。那笔110万元的过桥费用我有印象，但是那个借款人的名字我记不起来了，我只知道他的年龄很大，有六十岁以上。我记得这个事情是在我离职之后，一个同行叫徐洋康（音）介绍了这个客户给我，徐洋康说这个客户在中格押车借款，有110万，需要资金过桥赎车，应该是徐洋康自己做不了，就把这个客户介绍了给我，我跟这个客户在中格楼下见了面，当时他的车是被中格开走了，需要我们这边提供资金过桥，好让中格把车解押并将车给我们。当时我们谈了需要的资金及大概解押时间，最后，我们是在中格楼下谈好了，并且签订了合同，由我这一方把110万元打给客户，客户把钱转给中格，中格先将车给我，然后借款人配合中格一起到罗湖车管所，把车证解押，解押后客户当天就把车证给了我。当时我们约定的是借款过桥一周（一般情况下，车辆解押的时间就是一周），过桥的费用是百分之三，在解押之后，我有跟客户沟通，叫他还钱，但是他一直没有还钱，并且不接电话，我们也有去过这个客户在福田保税区的公司，发现他公司因为欠物业费被停电了，员工也没有正常上班，后来，就因为联系不上这个客户，朱某豪就把这个客户的车卖了。因为我给这个客户过桥的110万元不是我本人的资金，是朱某豪提供的，最后客户一直不还钱，他就把车卖了，是一辆黑色的奔驰，具体型号我不清楚。这个客户说从我向他转帐过桥到汽车解押成功，中间隔了两个月，这个不是由我控制的，我们也是受害者，因为汽车解押，是要客户跟中格一起去车管所才能办理，我们这个过桥的费用，之前正常的时间也就是一周，完全可以解押了，如果车子押得太久了，车也是会贬值的。客户为什么拖那么久才解押，我也不清楚，但是最后，汽车解押，是我跟客户，还有某某公司的人一起去车管所的。过桥费用的利息当时谈的是三个点，时间约一周。我记得是那个客户给我转帐了两次利息，每次都是一万元，这个费用我转交给了朱某豪。我在其中就相当是一个中介，朱某豪一般会返回我大约百分之二十。但是这一单我不记得他返回我多少了。其辨认出赵某楠、许某廷、胡某强、杨某磊、许某路、林某杰、姚某昌、徐某坤、刘某春、彭某稳。14．证人朱某金的证言：其于2016年5月27日在罗湖天安国际大厦的某某担保抵押车辆（大众速腾，牌号粤B9****）贷款5万元，贷款期限12个月，等本等息，月息500元，每月本金、利息、GPS使用费、担保费等共计要还5167元，签订的是空白合同，放款后其转回当月本金利息、手续费等4900元给对方。贷款后正常还款到第三个月，其还款晚了几十分钟，对方就把其车开走了，其发现后与对方联系，对方称其逾期要求其到公司处理，其去了后有三名男子说其逾期了，要求其支付拖车费、逾期费12000元并将剩余本金利息结清，否则将其车辆变卖，其无奈借钱支付了上述费用，把车取回。其辨认出跟其要逾期费的刘某刚、胡某强、杨某磊。15．证人司某亮的证言：其于2017年6月在福田的某某咨询抵押车辆（朗逸，牌号粤B2***2）贷款5万元，贷款期限2年，签订的合同是空白合同，放款后扣除了第一个月的利息和1000元左右GPS安装费，其后均正常还款，到2018年1月其逾期了十几天，其后车就被开走了，其联系某某公司后对方要求其到龙华金銮大厦处理，对方要求其支付2万元拖车费和逾期费，否则把车卖了，其与对方协商后支付了7000元拖车费、逾期费把车拿回来了，其后一直正常还款结清了贷款。16．证人曹某期的证言：其在2017年1月在某某咨询抵押车辆（吉利，粤B***P2）贷款3.5万元，是王某吉接待的，其在1月到12月签订了三次续借合同，签订的合同是空白合同，其在2017年6月逾期了28天，某某公司派人把其车开走，其联系王某吉，按王某吉的要求到某某咨询公司处理，收取其2万元拖车费，其将车拿回，在2017年8月其逾期了1天，车辆又被开走，其找王某吉处理，经过协商收取了其5000元拖车费。其辨认出某某咨询的客户经理王某吉。17.证人熊某亮的证言：其在2017年5、6月份在某某腾飞抵押车辆（大众朗逸，牌号粤B1***5）贷款5万元，签订的是空白合同，没有提过拖车费，其贷款后没有逾期，但在7、8月份时车被中格的人开走了，并要求其去福田一个某某公司协商，经过协商，某某公司的人称其车子二次抵押，要求其支付2万元拖车费，其协商后支付了1万元拖车费把车拿回来了。18．证人罗某生的证言：其在2017年7月27日在某某腾飞抵押车辆（本田思威，牌号粤B8***8）贷款6万元，贷款期限2年，利息2.5%，签订合同是空白合同，签订合同时有业务人员说过逾期费是一天3%，但没有说明拖车费。签订合同当天一个周某琴的账户转给其1万元，其收到1万元后又支付了手续费2000元、GPS安装费1200元、利息和本金3800多元，其实际拿到2000元左右，到了8月2日周某琴账户才转了5万元给其，之后每月其都在2日前还款，还了四个月，在11月30日，其车被开走，某某公司的人发信息让其到国贸大厦去处理，有一个叫“文强”的人说其逾期，要求支付1万元拖车费和8000元逾期费，还要将本金6万元一次归还，否则就把车卖了，其表示2日才将全部款项给其，其2日还款是正常的，没有同意支付款项。19．证人林某峰的证言：2016年2月22日，我把我名下的白色本田凌派车的车辆及行车证、车钥匙交给前海某某金融担保有限公司的许某路，贷款4万元人民币整，并签了好几个合同。他们都是打印好的空白合同，直接让我签字，但他们一份都没有给我。杨总和许某路说等车子贷款还清，他们会销毁以，不需要给我，我不放心就让许某路给我写了一份借款条，上面内容写我在他们公司借款4万元，以车辆质押，为期一个月，如需续约需提前3-5天打招呼，如按期还清本金，所有合作费所押物品如数返还。我和杨总、许总签的合同约定我将车质押给他们，贷款4万元人民币，月息3%，另每月支付停车费800元，周期是三个月，但在借条上我只写1个月，每月22日还款到他们财务人员的微信账号QQ9********（昵称*贝），每月利息1200元，每月22日提前收取当期利息，放款当日扣除当期利息人民币2000元，别的我没注意其他内容了。许某路告诉我如果逾期几天提前给他打招呼也是没事的。当天我们签完合同就告诉我贷款两个小时就会到账4万元整。我的还款很准时，没有逾期。2016年9月22日微信号QQ99***6930将9月份的2000元钱退到我的微信账号，并发文字说你因为逾期所以已经将你质押的白色本田凌派处理给坂田车行，你想要车就去车行拿钱赎回来，这个月的停车费及利息2000元就退给你了。其去找许某路，许某路称其严重逾期，又让其去找杨某磊，其在罗湖国贸找到杨某磊，杨某磊也说车子处理给坂田车行了，且许某路和杨某磊均有对其威胁，其报警求助，到南湖派出所，在派出所见到之前签的合同，合同上除了签名之外都是空白的，但是派出所称其是民事纠纷，后来其去起诉也都败诉了，不清楚车辆去了哪里，但是在2018年3月27日其收到车辆在黑龙江的违章通知。20．证人胡某辉的证言：其在2016年6月在某某担保抵押车辆（大众迈腾，牌号粤B8***7）贷款10万元，月息2.5%，期限6个月，签订的合同是空白合同，合同没有给其保留，未有说明逾期费、拖车费、违约金等，放款后又收取了GPS安装费、流量费、手续费等12600元，其实收87400元，贷款后正常还款，带2016年11月底其发生逾期，其联系业务员“小顾”对方说如不能还款就要拖车，其自行把车开到天安国际大厦，某某担保的人就把其车扣了，到12月其去拿车时，某某担保的人说除了未还的本金外还要支付拖车费、停车费、手续费、违约金等共28000元，其支付不起车就被扣着，到2017年1月其又去找某某担保，对方说其本金利息手续费等总共要支付十几万元，到8月，某某担保的人找其要其还10万元本金及各种费用共计18万元，不然就不把车还给其，后来某某担保就把其起诉归还10万元本金及利息、手续费，其手里没有证据所以败诉了。其总共还了5期83000元，其每期还16600元，其述每期还款均为本金，利息在放款时已经扣掉了。其辨认出刘某刚、胡某强为某某担保的催收人员，彭某稳是是债权人。21．证人麦某豪的证言：2017年年初在某某咨询抵押车辆（丰田凯美瑞）贷款8万元，每月还款3500多元，签订的是空白合同。2017年9月29日其因开设赌场被刑拘，10月、11月委托其父亲还款，但是12月20日左右某某公司的将车开走了，其委托律师交涉，某某公司不承认委托还款一事，某某公司一直扣着车，2018年4月其被释放后到某某公司交涉，杨某磊接待，说车子已经被卖了，可以帮其联系买家沟通，杨某磊又让其拿14万元出来和买家沟通赎车，其不同意，其后来通过法院起诉把深圳牌照还给其。22．证人张某平的证言：2016年09月14日，我因需要资金周转就去找了一个叫“阿峰”的朋友办理贷款业务，“阿峰”就向我介绍了某某汽车服务有限公司的业务员刘某芳我认识，刘某芳就约我到了他们公司办公室，接着刘某芳就开始向我介绍业务上的贷款情况，我当时也是比较急着需要钱，也没留意到她说了什么，就同意了贷款相关情况，刘某芳拿合同过来给我签，大概有十几页纸，上面都是空白的，我当时也没问她，她就叫我在上面签字按捺手指印了，名字签好和按捺完指印她就把合同拿走了，我在办公室等了大概一个小时左右，刘某芳就叫来了他们公司的风控专员刘某刚、朱其方让我带着他们一起去我家考察，我就带了刘某芳、刘某刚、朱其方去了我家，他们考察完后我就跟他们回到了他们公司，刘某芳就向他们公司老总（我想不起这个人的样子了）汇报了考察情况，然后刘某芳就过来让我提供了招商银行卡（卡号621*********9178）给她安排转账到我卡上，没多久时间我手机就收到了一笔转账20万元，我收到钱后，刘某芳就让我把第一个月的等额本息和安装GPS的相关手续费共计2万七千元支付回给他们公司账户上，（我是分两笔给她的，其中一笔钱我是去柜员机取了10000元钱现金、另外一笔是去银行转账了17000元钱）贷款上的情况都弄好后，刘某芳就和我说让我按时还款，如果不按时还款的话她们公司就会将我的车拖走，我没怎么留意她说的这话，我就离开她们公司回家去了，到了10月13日也就第二个月的还款日期，我准时还款了进去，之后到了第三个月还款时，我因为工作繁忙就开着车去了珠海出差忘记还款导致了逾期十天时间，我将车停在了停车场，去取车的时候就发现车不见了，我就想到了是不是深圳某某汽车服务有限公司的人拖走了，我就打电话给刘某芳，她说我没有按期还款，她们公司就安排了人过来珠海将我的车拖走了，并说如果我想取回车就还钱给他们公司，当时也好像在电话里和我说还要再支付2万多元的拖车费，我当时只是心想看有没有什么办法能尽快拿回车，后面也因为谈不拢我也没再打过电话联系她，她也没联系过我，事情就这么过去了，期间我也有留意过我车的去向，我今年查了我抵押在深圳某某汽车服务有限公司的车被人提档了，其他情况就都不清楚了，直至到2019年8月12日福民派出所民警给我打电话，让我过来协助调查，我才知道我被人套路诈骗。我贷款了20万元，为期6个月，利息是多少我不知道，每月13号还款。是用车辆登记本和车备用钥匙抵押的，车牌号码是粤BO8**，车型是奔驰S300。签的是空白合同，刘某芳把合同拿给我后，就告诉我需要在哪些地方都签了字和按捺指印后就把合同拿走了。收到贷款转账招商银行卡，卡号是621*********9178。其辨认出刘某刚、朱其方、刘某芳。23．证人徐某争的证言：2017年5月底，我因经济出现了一点问题，于是我经人介绍到深圳某某汽车服务有限公司以汽车抵押（押证不押车）的方式在深圳某某汽车服务有限公司贷款3万元钱，当时接待我的业务员是王军，办理贷款的地点是在罗湖区国茂大厦28楼B深圳某某汽车服务有限公司，当时在深圳某某汽车服务有限公司是王军叫某某公司里面的另外的人让我签字的合同，签了好几份合同（具体多少份我不记得了），都是空白合同，只有我的签名，没有出借款的信息，贷款的利息当时也是口头约定的，具体利息多少我也不记得了，只记得当时说是贷款给我3万元，但是某某公司把钱打到我帐上后，又说我的车辆有违章，还要扣除违章费用2000元，说我没有提供房产证还要扣3000元，GPS费用等费用1550元，等于我拿到这3万元钱后，又以转帐的方式给某某公司的6550元钱，当时说的是我贷款六个月，每月的30号前，王军也会在还款的最后一天给我打电话提醒我。后来因我个人经济问题一直没有能按某某公司的规定还款，到2017年7月份，某某公司就用我押在某某公司的备用钥匙，把我停在宝安交通局附近停车场的车开走了，后面我就联系深圳某某汽车服务有限公司的业务员王军，王军就和我说，如果我想把车取回去，就要我把之前借的贷款3万元还回给他们公司，并叫我联系他们委托第三方的拖车公司，当时王军也还在电话上和我说，除了我要给回这30000元钱款外，还要我再向拖车公司那边给拖车费20000元和其他费用，我一听就很生气，就把电话挂了，大概过了一段时间也就是2017年年底，我根据王军之前给我的线索，我去了福田区车公庙水松大厦找深圳某某咨询服务有限公司，就听到旁人说这家公司已经搬走了，后面我也找不到某某咨询服务有限公司负责人咨询我车去向，我也就没再管这个事了。24．证人何某东的证言：其在2017年2月16日，抵押车辆（本田艾力绅，牌号粤B***90，价值35万元）在位于罗湖国贸大厦的某某金融（某某汽车）公司贷款,具体贷款手续是在龙华金銮大厦的某某担保做的，其签订的四份协议一份借据，合同中没有约定拖车费，签完后对方没有给其留底，其手上并没有当时的合同（其称龙城派出所卷宗中所附的合同并非是其提供的，是龙城所的谢警官拿来要求其在上面签名称是其提供的），贷款16万元，实得15万元，每月还本8889元，利息2980元18个月还清。贷款后一直正常还款，到2017年7月开始陆续有拖欠还款的情况，到2017年11月27日其联系对方“汪经理”说明情况并承诺要还清尾款后，对方将其车辆开走，其去公司处理时对方称要求其还清尾款8万元并要支付逾期费6万元以及2万元拖车费，合同约定的逾期费应是0.3%按这个计算每天逾期费是480元，但对方索要每天1600元逾期费，而且车是对方自行开走的，并不存在拖车，但是还要收2万元拖车费，其觉得不合理不同意支付，中格的胡某强、姚某昌还有一个“杨总”威胁其不给钱就要拍卖车辆，还对其殴打。其在2018年2月6日报警，后来胡某强和姚某昌被抓起来了，2月13日某某担保的“刘总”让其去罗湖的某某担保办公司，办公室里还有公司的老板“赵总”（河南驻马店人），还有姚某昌的弟弟等亲属，请求其谅解胡某强、姚某昌，答应将其抵押的车还给其，其担心报复就答应了，签了《刑事谅解书》，到2月28日姚某昌弟弟又约其至龙城派出所签了另一份《谅解书》说是想把纠纷往民事上引，其怕惹麻烦也签了。2月26日的时候其被扣的车辆由某某担保的员工返还给其了。25．证人杨某云的证言：其在2017年10月在某某汽车抵押车辆（雪佛兰，牌号粤B****7）贷款5万元，分12期还款，每期5000多元，签订合同时没有提及逾期费、拖车费，发放贷款后对方让其转回了3475元。到2017年10月底，某某公司的人将其停在路边的车开走，要求其到龙华金銮大厦的某某腾飞公司处理，其到某某腾飞后对方说其车停在路边7天没动，怀疑其抵押给别人了，所以把车拖走，向其索要2万元拖车费，其不同意。四、被害人的陈述1．被害人何某勇的陈述：2016年12月20日左右我去到福田车公庙水松大厦XX的深圳某某咨询服务有限公司贷款，办理的是押汽车证件贷款一事。介绍我去的人是谢益民，跟我谈放款事宜的是一个姓王的男子，审批的风控人员是姚某昌。我当时用一部白色的现代轿车（车牌号：粤BB****）贷款，给我放款了4万5千元，还款方式是先息后本，利息是百分之1.5，每个月，GPS流量费100多。第一个月给了贷款服务费3000元，每个月还息金额为800多元，钱是一个叫周某琴的账户打给我的，还款也是还到这个账户的。到了2017年2月份的时候我逾期了十天左右，对方就直接把我的车开走了。后面谢益民就通知我到了罗湖国贸大厦的某某公司拿车，去到之后对方就有几名男子接待我，分别是徐某坤、刘某刚，他们说我逾期了每天要加收百分之一的违约金跟拖车费2万元，要了23000元左右。我当时就不愿意，这个过我这个车价值的一半。后面他们跟我说可以减少，就降到15000多元。另外他们也说不还钱就要把车卖了，我当时也没办法就把这些费用给他们结了，加上当月的利息以及拖车费、违约金共付了18000元左右，钱到也是转到周某琴的账户上。之后我正常了还款，也顺利把车解押了。对方跟我签合同的时候有跟我说逾期会有费用让我按时还，但是没有跟我说相关的逾期费用是多少。我签的是空白合同，里面的那些违约金和拖车费我压根没看到。其辨认出刘某刚、徐某坤。2．被害人李某宏的陈述：2017年5月25日我去到深圳福田区车公庙水松大厦的深圳某某咨询服务有限公司办理车贷，当时是一个叫庞文静的业务员接待我的，也是她带我签的合同，风控员是姚某昌，谈贷款的是另外两名男子，具体叫什么忘记了。我当时是用我的宝马轿车（车牌号：粤B4****），后面贷款审批下来为17万元。每个月的利息是1分,监督管理费是850元、GPS流量费100元，加上本金每个月要还9700元，另外第一个月还给了百分之四6800元的手续费，这个是现金给的。第一个月是通过林某杰的账号发放给我的，后面我就还到了一个叫周某琴的账户上。之后每个月我都还款中间有逾期两次，大概时间是12天左右。后面于2019年3月份的时候我还款还的差不多了，就准备去收车了，拿车证，但是福田这边已经没有人了。后面我就联系了庞文静，庞文静就告诉我去到福田区车公庙的水松大厦找赵某楠。后面我去了，赵某楠、卢某进、杨某磊接待我的。我就跟他们商谈解押车辆的事情，他们算了一下就说我逾期12天左右，就让我缴纳5万元的违约金，一开始我就觉得太高了，赵某楠就说给4万5就行了，还让我自己补汽车登记本再给我解押，后面给了钱我再补完登记本，赵某楠就带着我去解押，但是还是没有把登记本给我。对方没有使用暴力，但是我现在不给钱的话，我就再也找不到他们了，车辆也解押不了了，我就只能给钱了。钱是转到赵某楠提供的一个罗某申的账户，卡号为622********8674，贷款时签的是空白的合同，没有跟我说明逾期费用是多少，合同里面也没有注明相关的逾期费用。其辨认出赵某楠（自称是中格老板）、姚某昌（自称是中格的经理）、杨某磊（自称是风控经理）、卢某进（自称是合伙人）。3．被害人刘某辉（某某咨询。12057元、10550元。）的陈述：我因需要资金，于2017年3月22日经人介绍到福田区车公庙水松大厦XX深圳某某咨询服务有限公司以汽车抵押（押证不押车）的方式贷了3万5千元钱，当时接待我的是一个姓“王”的业务员，风控刘某刚也在现场。我们谈好的是我向他们公司贷款是按综合月息3分（这里面包括GPS、服务费用等），期限是一年，先息后本，我每月须向他们公司还款1150元钱，之后我和他们签了合同（空白合同），后来某某咨询公司给我的银行卡上打了3万5千，我收到这笔钱后，某某公司当天就让我向他们公司交了手续费、当月利息，GPS等费用2850元，等于我实收32150元钱，之后三个月我都按时还款了，从2017年7月份我没有钱还了，到2017年9月份我在龙华区民治街道吃饭时，某某咨询公司用我押在他们公司的备用钥匙把我的车开走了（当时我还报过警），后来联系某某咨询“王”姓的业务员，他叫我去罗湖区天安国际大厦B座903房深圳前海恒泰投资担保有限公司处理我未及时还款的事，2019年9月18日我到了前海恒泰投资，一个较胖的男子和我谈的，说如果我要拿回车，就要我付他们公司拖车费、罚金、本金等共计42000多元钱，我为了拿回车就同意了，并在车公庙某某咨询公司财物交了12057元钱的，又我又写了个3万的贷款合同（还是空白的），并说我以前有逾期，让我每个月还3千元钱，我从2017年10月份开始到2018年1月份，到2018年2月份因我又逾期了一天，某某咨询公司就又把我的车开走了，开走后某某咨询公司的人让我准备钱去拿车，到2018年3月27日我去车公庙水松大厦XX深圳某某咨询服务有限公司找他们拿车，他们又要我再交22550元钱，这些钱中有12000元钱是本金，其他的1万多元钱是所谓的拖车费、罚金等，我把钱给他们后，他们才把车还给我。我是用我自己名下的一辆银色丰田花冠汽车，车牌号是粤BA9****。押车辆登记本，没有押车，是在车管所办理了抵押手续抵押贷款的。第一次是贷了3万5千元钱，时间是一年；第二次是贷了3万，没有规定多长时间，只是让我每月还3千，还完为止。两次都是空白合同，我只是在合同上签字，按手印，其他的内容都没有写。第一次贷款时谈业务的是“王”姓男子，风控是一名姓刘的男子；第二次是一个胖子（我不知道他的名字，见到人可以认的出来）。第一次贷的时口头给我说的是800元一天的逾期费用，第二次贷就没有说了。第一次贷款的还款时间是每月的22号；第二次贷款约定的还款日是18号。钱是打到我工商银行的账号上的，账号是622*********0271，户名是我本人。还款是还到对方指定的周某琴的银行帐号上，她的账号尾号是4169，其他的我记不清了。我两次贷款都有过逾期。他们公司没有提前通知我快逾期了，只是事后直接拖车，他们公司是用我抵押在他们公司的备用钥匙开走的。第一次我的车是在龙华区民治书香门第被开走的，他们还想打我，第二次是在光明区荔园小区被开走的，也有冲突。我贷款3万5千元，扣了第一次的费用2850元后，实际到手32150元钱，两次逾期后，再加我已还款的，共还了他们大约5万8千元左右。其辨认出胡某强、刘某刚是催债人，其中刘某刚也是风控。4．被害人徐某阳（某某咨询。32500元、8100元）的陈述：我在某某公司用我名下的丰田汉兰达汽车作为抵押贷了13.5万元，期限两年，时间是2017年4月28日至2019年4月27日，抵押了车辆登记证书。谈的时候没有说违约金和拖车费用，只是说月息1.58%。签合同的时候是接待我的那名男子和介绍我去中格的中介在场，合同上只有我的信息和一个还款账号，没有出借人的信息。当时有很多份合同，他们只让我在合同上签字按手印，违约金和拖车费合同上是否有我没有细看，他们也不让看，还款账号是周某琴。我逾期一次，他们就拖了我的车，后来我解约的时候他们说我逾期过12次。他们从来没有提醒我要逾期了。第一次车被开走他们让我交了32500元的所谓拖车费、停车费、服务费等，第二次解约时他们又说我逾期了12次，让我交违约金2万元，后来我给他们谈到8100元。其辨认出胡某强、杨某磊是催债人。5．被害人江某娴（某某咨询。2万元。）的陈述：其在2017年5月在某某咨询抵押车辆（雪佛兰，牌号粤BT3***）贷款5万元，分24期还款，每期3000元左右，签订的合同没有让其看也没有给其保留，合同里没有规定拖车费，正常还款一年左右，其发生逾期，车被中格的人开走，其到某某公司要车，对方要其支付2万元拖车费才能把车领回，其交了2万元拖车费才把车领回来。6．被害人刘某鑫的陈述：其在2017年下半年在福田的某某咨询抵押车辆（广汽传祺，牌号粤L4****）贷款5万元，期限一年，利息2.5%，签订的是空白合同，对方没有提到拖车会收拖车费，放款后扣除了GPS安装费、手续费等，每月要归还本金、利息、GPS使用费。贷款后其正常还款了2个月，后来因为没钱就联系业务员能够缓两天还款，业务员说给其介绍过桥资金，其不同意，逾期两天后车被中格的人开走了，并通知其到罗湖国贸大厦去处理，其去处理时，对方要求其交2万元拖车费和逾期费，不给钱就把其车卖掉，其经过协商支付了1万元拖车费和3000元逾期费，把车拿回来了。7．被害人方某忠的陈述：我之前有接到一个办理贷款业务的电话，我因资金周转需要就询问了他们公司地址在哪里，给我打电话联系的是一个女子的声音，自称叫刘某春。我总共在某某汽车服务有限公司贷过两次款，第一次是在2017年9月29日我就到了罗湖区国贸大厦28楼B深圳某某汽车服务有限公司找到了刘某春，刘某春就跟我介绍起了贷款业务，我同意了，刘某春就安排人去给我的车进行估价，估价的价格是10万元，我就向刘某春申请贷款了10万元（分期为3个月，先息后本，利息是2.5%），第一次借的钱我都在2017年12月2日都还清了给她们公司，没有逾期过。第二次借钱是在2018年1月2日我也是找的刘某春，刘某春也是跟之前的做法流程一样，安排了人对我的车进行估了价为9万元，接着刘某芳就把我资料填写好后就交给了刘某刚审批，刘某刚审批完就让刘某春去拿了贷款合同过来给我签字按捺手指印，我签完字和按捺完手指印后，刘某刚就叫了人去给我的车安装了GPS定位，刘某春就和我说，我要同意她们收取安装的GPS定位（价格不记得了）、咨询费、流量费才把钱转账给我，其中流量费每月收取100元，是加算在利息里面每个月一起还款，我同意后，刘某春就让我提供了银行卡号将9万元钱转账到了我账户上，我手机收到钱到账信息后，就按照刘某春之前说的先支付了安装GPS定位、咨询费、流量费大概是2000元钱，接着刘某春就把我的车辆登记本和车备用钥匙收走了，然后我就离开回家了。第二次借的钱我也是分为3期按先息后本归还的，利息我还完了3期，在归还本金9万元前两日刘某春就打电话提醒我归还本金，我就和她说这两日凑够钱就马上归还回去，到了还款日我没能按照还款时间还款，逾期了两天后，刘某春公司的人就在我不知情的情况下用车的备用钥匙将车开走了，我就打电话联系刘某春，她开始说不知道，要核查下是不是她们公司将车开走的，没多久刘某春就给我来电话说车是她们公司的人开走的，就给了胡某强电话号码给我，让我打电话联系他，我联系了胡某强，他约我到龙华区金銮时代大厦1002深圳前海某某腾飞有限公司找他，我到了他公司后，胡某强就和我说，如果想取回车就要除开归还9万元本金外还要支付拖车费2万元钱，我就不同意，然后胡某强就和我说他可以向他公司帮我求情支付1万元，事情办妥后还要另外私底下给他3000元钱，后面我实在没办法了就答应了他，我按照胡某强的说法将90000元本金和逾期5天的费用5000元钱还有拖车费10000元归还给了刘某春提供的还款账户，我因身上实在没什么钱了，就只给了胡某强2000元钱，刘某春公司的一个人就让我先回去。过两天就把车开回来给我，我在家等了两天他们就把车开过来和车备用钥匙归还了给我，但没有给我回车辆登记本，我就打电话联系了刘某春，刘某春和我说车辆登记本现在还在车管所那里，解押走流程时间不知道要多久，如果我想尽快取回就交1500元钱给她，我交了1500元之后大概等了一星期她就通知我去公司取回了车辆登记本，对方没有威胁或者对我使用暴力。两次贷款都是刘某春和我谈的，谈的时候只跟我说有违约金，但没有详细跟我介绍。签合同时刘某春和刘某刚在场，签的是空白合同。两笔贷款的还款时间都是每月2号，两笔贷款利息都是按2.5%算的，每一笔贷款里还含有咨询费900元，每月收取100元流量费，GPS安装费不知道多少钱。其辨认出刘某刚、胡某强、刘某春。8．被害人邵某胜的陈述：2017年7月份我通过微贷网认识其工作人员饶凌芳，她向我介绍“某某金融公司”这家贷款公司。后某某公司的业务员刘某春与我联系车辆贷款的事情。2017年7月份我去某某公司谈车辆抵押贷款的事情，刘某春接待我的。某某公司的卢总（电话135*****717）和我谈车辆抵押贷款的合同。月息3%左右，贷款期限三个月，如果还想用这笔钱那就需要来他们公司续签手续，而且手续很简单。当天我和卢总在深圳市罗湖区国贸大厦26楼的某某金融公司签订合同，他们拿给我的是空白合同，一式两份，然后直接让我在上面签字，但是一份都不给我。我找卢总要合同，卢总说公司只拿我的车辆证件，又不拿我的车，所以合同不给我。当时在场的有我司机邱春文，微贷网的饶凌芳，某某公司的卢总、业务员刘某春等人。合同约定将我的奔驰S500L（车牌粤B4P***）抵押给他们，贷款人民币110万元整，月息3%，他们在我车上装GPS，周期是三个月，每月13号还款到周某琴的招商银行个人账号621********8895，每月利息是33100元，每月13还，提前收取当期利息，放款当日扣除手续费及当期利息共计人民币56700元（利息33100，手续费23600元），口头约定如果还款逾期一天罚款五万元。另外我把上述车辆的一把钥匙也要交给他们，在我车上装了GPS，车辆登记本也抵押在某某金融公司。我不清楚周某琴是干什么的。饶凌芳是微*网的工作人员，他们只是中介，我知道我与某某公司贷款后，某某公司给了饶凌芳2000元介绍费。2017年10月12日，我司机邱春文开车带着我和卢总在深圳市罗湖区国贸大厦26楼的某某金融和公司谈还款事宜，我先上的楼，中格员工就叫我司机邱春文下车，然后把上述车辆奔驰S500L抢走了，开到哪里我不知道。拖车的人是谁我不知道，他说他是某某金融公司的，他们没有提前告知我。拖车人说让我司机下车，他要验车，然后就突然把车开走了。卢总后来说需要我偿还本金和利息外，还需要缴纳一天的罚款8万元，否则不给车辆。然后他们公司的拖车的员工和卢总就侮辱我，骂我，说不给钱就不给车。车被拖走后，我和某某金融公司的卢总协商，卢总说我逾期了一天，除了本金的利息，需要支付罚款8万元。只有8万元罚款和本金利息交了，才会把车给我，还完之后就会帮我解锁车辆，并把车和车证给我。我没有逾期。都是按时还款的。这不符合我签订的合同的约定。他让我联系某某金融公司法律部门的负责人杨某磊。杨某磊说本来是要向我罚款十几万的，现在照顾我，只要8万元罚款和另外本该交的本金利息。2017年10月12日，某某金融公司的员工刘某芳找到我说他可以过桥给我钱110万元，但是我手里没钱，资金链比较紧张，她说约定一个礼拜还给他，相当于一个礼拜3.3万元的利息。在深圳市罗湖区国贸大厦1楼让我在空白合同上签字，也不给我看合同，也不给我合同。当天刘某芳用朱某豪的招商银行账号621*********0808给我汇了110万元整到我的平安银行账户，户名邵某胜，卡号623*********3368，然后我就在2017年10月13日都还款给了某某金融公司。我是准备先过桥110万元给某某金融公司，然后用一个礼拜的时间将我上述抵押车辆再去别的公司抵押钱给刘某芳。这份合同签订时除了我和刘某芳，还有我的司机邱春文在场。我和某某金融公司签订的合同约定三个月额期限，每月13号提前收取当期利息，2017年7月13日扣除手续费及当期利息共计人民币5.67万元，2017年8月13日还利息3.3万元，2017年9月13日再还利息3.3万元，2018年10月13日我只需要还款人民币110万元就可以了。实际上我通过我的中国平安银行个人账户于2017年7月13日转账人民币5.76万元利息及手续费给周某琴的招商银行个人账户621*********0808，2017年8月12日转账3.3万元到上述账户，2017年9月12日转账3.3万元到上述账户，2017年10月13日转账110万元到上述账户。2017年10月13日我通过我打的建设银行本人账户转账到上述账户8万元罚款。我的还款符合约定，没有逾期，我也没有其他合同违约情况，但卢总说我逾期一天，要支付罚款8万元。我很生气，而且即使逾期一天，约定的罚款也是5万元。缴纳本金、利息和罚款后，卢总没有将上述奔驰车辆还给我，也不帮我的车辆解解押，也没还我车证和钥匙，GPS定位也未解除。2017年10月14日或者15日，卢总将该车辆直接给了刘某芳，卢总说我从刘某芳那过桥了110万元人民币，所以将车辆交给刘某芳，然后刘某芳将车辆开走了。我的车钥匙是2017年10月13日卢总给了刘某芳，12月份中旬在我的反复催促下卢总解押车辆，将车证还给我，我把车证给了刘某芳。某某金融公司卢总和刘某芳已经串通好，就是为了让我从刘某芳那里过桥的110万元严重逾期。因为我和刘某芳约定的110万元利息是一个礼拜3%，利息特别高，卢总也是知道的。某某金融公司故意晚了两个月才帮我解押导致我不能及时通过再次抵押车辆筹钱还给刘某芳，由此产生110万元过桥费及高额利息坑害我，所以造成我无力还刘某芳110万元过桥费用及高利息。刘某芳的110万元我现在还没有还。我现在我不知道我的车辆在哪里。某某公司的员工和卢总侮辱我及我的司机，没有发生肢体冲突。本金和利息是自愿缴纳的，8万元罚款是因为恐惧才给的，因为某某公司的员工和卢总侮辱我，而且扬言把我的车搞走，还威胁我说到我的公司闹事。刘某芳就是某某金融公司的员工，他们合伙设置圈套就是为了骗取和霸占我的车辆，刘某芳还多次到我公司（福田区保税区）和家里（福田区福民路139号众孚大厦幸福阁）威胁我让我还钱。其辨认出卢某进是敲诈勒索其8万元的卢总、刘某春。9．被害人邹某华的陈述：2017年10月份我通过推销电话知道某某公司可以做车贷。2017年10月18日我把我名下的黑色丰田汉兰达的车辆登记证给了李某超，贷款15万元，签了好几个合同。接待我的是李某超，审核资信情况和签合同的是刘总，那些合同都是格式合同，然后直接让我签字，一份都不给我。合同约定月息2%，他们在我车上装GPS，GPS流量费每月850元，周期是三个月，每月18号还款到周某琴个人账户。放款日扣除手续费及当期利息9250元。有写逾期费和拖车费，但我记不清了。李某超告诉我如果逾期几天提前给他打个招呼也是没事的，另外我把上述车辆的一把钥匙也要交给他们。2017年11月份我是11月23日还款，逾期了5天，当时逾期没有人提醒我。2018年1月18日到期后我和李某超商量还本金的事情，李某超告诉我如果想用钱还可以续签，费用还和之前一样，本金可以先不还，我就同意了。李某超让我开车去罗湖区国贸大厦26楼办理续约手续，让我开车过去，确认车辆是否损坏。2018年1月22日我去国贸大厦，刘总告诉我将车钥匙交给他们负责管理车辆上的GPS的工作人员看一下车有没有损坏，我就把车钥匙给工作人员了。然后刘总就告诉我有逾期，不能续约，车辆也不能开走，必须全部还完本金，逾期费用跟公司负责贷后的人员确认还款后才可以把车开走，当天我就打滴滴回家了，回家后联系李某超，1月24日告诉我还要还本金和与其费用加拖车费用26000元，因为是我自己送来的车辆，没有拖车，所有收取本金、逾期费、拖车费总共支付17万元就行了，是他们前海公司计算出来的。我问能不能少，刘总恶狠狠的说一分都不能少，否则别想拿车，如果没付完钱，他们就把抵押的车辆卖了。他们有骂我，说话很凶。在深圳龙华前海金融公司我看到他们的工作人员在殴打像我一样的受害人。为了拿回车辆，2018年1月24日我转给周某琴账户人民币17万元。我还完钱就向他们要车，刘总说让我等，我不愿意，就在那和他争吵，最后他们到晚上才给我车辆。之后刘总说不能拆GPS。也不给我签订合同和另一把钥匙，也不愿意解除抵押合同。2018年1月25日我报警在警察的协调下刘总答应拆除GPS解除抵押和归还另一把钥匙，但是不给我合同。对方没有到法院起诉我，但是他们在相关贷款网站上把我搞成了黑名单，说我有不良贷款记录。其辨认出敲诈勒索其2万元的刘某刚、李某超。10．被害人廖某友的陈述：2017年6月份，因我需要钱用，我的一位叫方力的朋友介绍我到深圳某某汽车服务有限公司押证不押车贷款，我想抵押我的一辆奔驰车，我去到某某公司后，李胜接待了我，后来是韦某堂、刘某刚和王某吉负责与我谈车辆贷款相关的事情，在谈车辆贷款前对方还对我的车辆进行了评估并在我的车上装了GPS定位。谈好后，我就与王某吉签订了四份空白合同，方力也在场，我签了名字捺了指纹后，对方就把合同拿走了，随后对方就给了我一张还款表，上面注明了还款金额与还款日期，其他什么也没有给我了。我是押证的，贷了25万元，分24期，每月15016，每个月的19号是还款日，逾期一天的逾期费2000元。随后对方放款给我25万。期间我每个月都正常还款。到了2017年10月份，王某吉联系我说我的车是二次抵押，就让他们公司的人把我的车拖走了，让我去龙华金銮时代大厦的某某腾飞公司处理这个事情，但是我的车并没有二次抵押。我去到龙华某某腾飞公司，对方说我逾期4天的逾期费，人力费，还有二次抵押及拖车费等各种费用，一共110016元才能把车取回去，我没办法我只能给钱对方把车拿回来。到了2019年1月23日，中格的业务员（不知道是谁）联系我，让我还款账号换成韦某堂，以前还款账号是徐某坤，还让我有空把车开到某某公司检查GPS定位有无问题。到了2019年2份开始，因为对方突然换了账号，我觉得里面有问题，就一直没有还款，而且对方也没有联系我。到了2019年5月份，王某吉联系了我让我去福田处理这个事情，让我给他137500元解决这个问题才还车辆登记证明给我，对方要求我在他的办公司当面转钱给他，但是我没有答应给对方，后来谈了几次一直没有谈妥，就没有联系。我每个月的正常利息是4599元。其辨认出赵某楠（自称是老板）、刘某刚、王某吉（均自称是工作人员）11．被害人王某军的陈述：其在2017年10月在某某汽车抵押车辆（雷克萨斯，牌号粤BW****）贷款19万元，收取了1200元GPS费用，每月还款19100元，分12期还清，签订的合同是空白合同，未约定拖车费、逾期费、违约金等，到2018年5月其逾期了三天，胡某强将其车开走，要其支付48000元才能把车领回，其中1万元拖车费、2万元逾期费，还有19000元当期本金利息，其支付了48000元。到2018年8月，其逾期十多天，车又被开走，对方要其支付15万元（含1万元拖车费、14万元本金、利息、违约金）后经协商其支付了12万元。三个月后，其又在某某公司贷款了10万元，到2019年3月其又逾期车又被拖走，又被某某公司索要了14万元，其支付了14万元才将车领走。三次拖车的都是胡某强，第一次有被拘禁，第二次和第三次还与卢某进发生冲突，刘某刚将其拉开没有继续打架。其辨认出拖车和收拖车费的卢某进、刘某刚。12．被害人叶某林的陈述：2016年我在深圳六泰担保有限公司做贷款业务的时候认识了王某吉，因为我们没什么交集不是很熟悉，到了2017年6月份，王某吉就打电话联系我就说，他换了一家贷款公司上班去了，说这家公司贷款的利息很低，问我说有需求的话可以联系他，直至到了9月份期间我因缺钱就联系了他，他就让我9月13日这天开着我的车去龙华区金銮时代大厦1002室深圳前海某某腾飞有限公司找他估价，我到了他上班的公司后，他就带我到他的办公室了解借款的业务情况，他就跟我介绍：贷款分为等额本息还款和先息后本（我选择了先息后本，利息为2.5%，为期6个月，每个月13号给利息）接着他就叫了一个人去看我的车估价，估的价格是30万元，我嫌低了就和王某吉商谈，王某吉就给我贷了35万元，然后王某吉就安排了一个女的给我办理贷款的手续，这名女子就拿了空白合同叫我在上面签字按捺手指纹，整完之后这名女子就把我的车辆登记本和备用车钥匙拿走了，王某吉就安排了人向我银行卡汇款转账了35万元钱，当时我收到短信是总共分了两笔到账信息的，总计到账35万元钱，收到钱的到账信息后我就离开回家了，次日9月14日王某吉就打电话让我支付一笔费用3250元钱（我不记得当时他和我说这笔钱是干吗的了），而我也将3250元钱转账给了徐某坤账户里，9月15日王某吉给我打电话让我支付16750元钱（这笔钱我忘记王某吉是怎么给我算的了，我当时也想不通)，我还是将16750元钱转账给了徐某坤银行账户里，到了9月18日王某吉打电话让我支付2350元钱（我想不起这笔钱是为什么支付了，而我也还是将这笔钱转给了徐某坤银行账户里），直至到了10月17日王某吉又再打电话给我让我向徐某坤银行账户里转账8850元钱，我也将这笔钱转了过去，一直到了12月份时王某吉给我打电话说，我的车是二次抵押，让我把车开到龙华区金銮时代大厦楼下验车，我把车开到金銮时代大厦楼下后，他就用我抵押的备用车钥匙将车开走了，他就叫我找他们公司风控专员姚某昌协商把本金35万元结清才给回我，我当时就跟他们理论说我的借款还没到期，姚某昌就说我的车有异常，不能再贷款，要我将本金35万元赶紧结清，我们谈了好几天，直到12月14日我凑够了35万元钱，把钱转账给了徐某坤账户后，我就问姚某昌拿押在他们公司的车钥匙和车辆登记本，姚某昌就安排了当时给我签合同的女子把车钥匙给我，车辆登记本说还在车管所没解押和还有些逾期的费用没结算清楚，我也没留意这个事，就和他说解押完后再通知我来拿，之后我就离开将我的车开走了，大概也就过了几天，他们公司的一名女子就打电话给我让我去领车辆登记本，我到了他们公司后，姚某昌就和我说把剩下的逾期费用（大概多少钱我记的不是很清楚了，好像是3万到4万元钱）结清才能给回我车辆登记本，我当时也有问过他们是怎么算的逾期费用，但是他的算法我也没整明白，我也跟他争执了很久，后面我实在没办法就找朋友借钱将钱通过网银转账给了徐某坤账户里，姚某昌就把车辆登记本给了我，我就离开了，直至到了2019年8月12日晚上，派出所民警给我打电话说这个事，我才过来报警的。我贷款35万元，为期6个月时间，先息后本归还，利息是2.5%，抵押方式是车辆登记本和车备用钥匙，车牌号码是：粤B2****，车型是路虎揽胜牌。谈的时候没有提及提前还款、逾期、逾期拖车收取多少违约金。每个月的13号是还款时间。我转账都是转到徐某坤银行账户里的，他卡号是622*********7994，中国工商银行卡号。我当天贷款分两笔到账了35万元我就离开他们公司了，在到第二个月前的利息还款前，王某吉打了三次电话过来向我收取了不同费用，第一次9月14日是3250元，第二次9月15日是16750元，第三次9月18日是2350元钱，以上的钱是因为什么原因转账过去的我忘记了。第二个月的时候有逾期过几天，第三个月也就是将车开走后我一直再找姚某昌没有及时还款利息也逾期了几天时间。其辨认出王某吉、姚某昌。13．被害人张某兵的陈述：其在2017年5月在某某腾飞抵押车辆（灰色别克君威，牌号粤B90***）贷款5万元，实际到手46000多元，23个月还完，每月还款2934元（含GPS流量费100元），每月21日还款，逾期一天罚息500元，贷款后其有时按时还款，有时也会晚几天。到2018年2月其车在没有通知的情况下被某某腾飞的人开走了，对方要求其支付25000元的拖车费，其讨价还价后改成收20000元拖车费和11000元逾期费，共收了其31000元才还车。其还款至24个月，对方要求结清逾期费用43936元，其不同意，就拖着没给钱。贷款时签订的合同有些是空白合同，合同里没有写逾期费和拖车费，谈贷款时业务员有提到逾期费是500元一天，但是没有讲过有拖车费。不记得贷款时是谁接待，后来与其商量逾期费的人是王某吉。其辨认出为其办理车辆贷款的卢某进。14．被害人万某渊的陈述：其在2017年8月在某某腾飞抵押车辆（北京现代全胜达，牌号粤BU****）贷款12万元，每月还款4000元左右，期限一年，签订的合同是空白合同，其在2017年9月出现逾期，其后车被某某腾飞的人开走，其到某某腾飞协商，王某吉要其缴纳8000元的拖车费和逾期费，其不同意，协商不成后，到2017年10月，王某吉、陈某进、陈某令到其位于下梅林裕林花园6栋608房家中威胁其及家人并说要其支付2万元拖车费、逾期费，并要将其带走拘禁，其无钱支付，被三人带至某某腾飞公司，在公司又不让其离开办公室，并威胁要将其丢到隔壁的烂尾楼拘禁，其害怕只得借钱支付2万元，其才得以脱身，又过了几日，王某吉联系其要其结清欠款，支付18万元，否则将其车辆卖掉，其无奈只好又支付了18万元，这笔钱包括提前还款违约金、逾期费、拖车费等。其被拘禁了9个小时。其认出王某吉、陈某进、陈某令。15．被害人廖某畅的陈述：其于2017年与其姑父陈某青经朋友介绍到某某腾飞抵押车辆（雷克萨斯，牌号粤BL****）贷款10万元，先息后本，签订合同时有提到逾期的话会拖车，但是没有说拖车会有拖车费。放款后收取了手续费、GPS安装费、当月利息等，放款几天后车被某某公司的人开走了，其去询问，对方说因为查到陈某青名下的房产被冻结，所以扣了车，并向其索要2万元拖车费，其协商后支付了1万元将车拿回来，其姑父陈某青后来把贷款正常还完了。其辨认出贷后部参与收拖车费的杨某磊。16．被害人宋某峰的陈述：其在2017年在某某腾飞抵押车辆（宝马523，牌号粤B1V***）贷款14万元，期限3到6个月，利息2.5%，签订的是空白合同，放款后还有支付给对方1万元左右的手续费、GPS安装费等，贷款后其正常还款，后有逾期3天左右，之后就发现车被中格的人开走了，其联系对方业务经理，对方让其到公司处理，对方要求收取其3万元拖车费，否则将其车卖掉，其只得支付了3万元拖车费，把车开走，其后其陆续将贷款本金利息还完了。17．被害人付某文和的陈述：其在2017年5月在某某腾飞抵押车辆（雪佛兰科鲁兹，牌号粤B43***）贷款5万元，等本等息，月息1.5%，期限一年，签订的合同是空白合同，签合同时也没有提到拖车费的事，放款后又收取了3000元手续费，之后均正常还款，到2017年11月30日，徐某坤联系其称其GPS信号异常，要求其去龙华公司检查信号，但其次日开车时发现车不见了，其联系某某腾飞的人得知车被开走，让其去某某腾飞谈，王某吉要其去找贷后的胡某强，一两天后其找到胡某强，当时王某吉和徐某坤也在场，胡某强怀疑其车辆二次抵押，要求其支付3万元拖车费，王某吉、徐某坤也有在从旁威胁，其离开后过了几天向其老板借了27000元转到徐某坤的账户，把车取回来了。其辨认出拖王某吉。18．被害人梁某广的陈述：2016年5月16日我在深圳市众惠商务信息咨询有限公司借过一笔贷款费用35000元，当时是用我名下车辆登记证作为抵押的，车牌号码为：粤B2H***，为期为6个月，2017年1月4日这家公司的男业务员（我不知道名字）给我打了个电话和我说，问我还有没有需要资金上的服务，我说需要，他就让了我到深圳市众惠商务信息咨询有限公司去找他，到了他们公司后，这名男业务员就打电话叫一名男子过来，这名男子自称为李某鹏，是深圳某某咨询服务有限公司的业务团队经理，他们这家公司也是做贷款业务的，并发了一张名片给我，公司的地址是在位于福田区车公庙水松大厦XX，李某鹏就问我要贷款多少钱，我就说我目前唯一一辆小车车辆登记证已经抵押在深圳市众惠商务信息咨询有限公司，目前没有其他东西可以作为抵押，李某鹏就和我说，他和叫我过来的这家众惠公司的男业务员很熟，他们这边可以先根据我之前抵押在众惠公司的车辆登记证小车进行评估能贷款多少，等车价评估出来后，要是我想贷款也可办理，并说我拿到贷款的费用后就先把之前在深圳市众惠商务信息咨询有限公司所贷款的12000元全部结清。接着李某鹏就打电话叫了一个车辆评估师过来评估我的车，评估我车的车牌号码粤B2H***，车辆评估师评估我这辆车的价值是52000元，李某鹏就说我只能贷款35000元，问我要借多久，我就说借12个月，李某鹏就说如果要借35000元就先要在第一个月等额本息先还款3200元左右，还要再扣除其他有关的手续费用（包括GPS定位、车辆调档情况）1500元，我也同意了他的说法，李某鹏就拿出了5张纸让我签字，没有和我说明这是合同，也没给我时间去看这5张纸上的内容填写的是什么，就一直在那催着我叫我签字，签完字就把钱给我，我按照他的说法在上面签了字也按捺了指纹，就叫我出示一张银行卡号给他转账过来给我，我就把银行卡（哪家银行不记得了）号给了他，李某鹏就打电话让别人转账给了我，我也收到余下扣除第一个月的等额本息和手续费用剩下的31600元的到帐信息，之后李某鹏就带我到一楼的柜员机那里将所欠众惠公司剩下贷款大概16300元通过柜员机转账了过去，至此我也就和深圳市众惠商务信息咨询有限公司所有欠贷业务全部结清了，之后李某鹏就让我回去了，并说贷款上的其他业务有什么事情再通过电话跟我联系，直至到了2017年2月8日，我在老家广西桂平市过年的时候被盗了车辆，我就立马打了110报警电话，当时是桂平市公安局下湾派出所民警出的警，经过民警查询车辆轨迹得知，我不见的车被人开回了深圳，后面我如实跟下湾派出所民警说过，我有将这辆不见的车做过贷款，民警就通过我给的李某鹏联系号码打了电话过去，开始李某鹏不承认是他们公司的人将车开走，后面是民警说去深圳抓人，李某鹏才说是他们公司因为我逾期了还款才过来将车开回了深圳的，接着下湾派出所的民警因为我跟对方是存在经济纠纷让我回深圳找对方协商处理。2017年2月9日我回到了深圳，我就去深圳某某咨询服务有限公司找他，我没有找到李某鹏，问了这家公司的人，他们就叫了两个人过来，其中一个人是叫刘某刚、另外一人我不知道名字，刘某刚就和我说如果想要把车拿回去，就要我给26000元给他先，接着再按照之前我向他们公司贷款的35000元重新签订合同，也没给我明说这26000元是什么费用，我就没理他们我就走了，我就回了我们当地的派出所立案开了一份车辆被盗原因证明，以此来防止深圳某某咨询服务有限公司拿我的车来做违法犯罪的事情，我就没再理这件事了，大概也过了很长的一段时间（具体时间忘记了），我联系了李某鹏，李某鹏就让我去罗湖区国茂大厦28楼B深圳某某汽车服务有限公司找叶小姐（具体名字不知），叶小姐就说我这个事情已经很久了，不知道该怎么处理我这个事，她就叫我去找胡某强并给了我他的联系方式，我拨通了胡某强电话，胡某强就在电话里和我说，如果想把车拿回去，就让我把钱拿出来，我就提议我要先看看我的车，胡某强就给了我地址，让我到龙华区金銮时代大厦1002深圳前海中格鹏飞有限公司找他，我到了之后，胡某强就说如果我想取车回去，就拿26000元给他，他旁边一名叫李某超的人就附和说，我的车是他带这人去开回来的，并说车上还有我的一些证件个人其他物品，我就让他把车上的证件物品东西先给回我，他不肯给，后面我就走也没再管过这个事了。当时刘某刚让我给26000元钱，并要和我重新签订一份贷款合同，当时我心里也是有气就离开不跟对方谈了。直至到2019年8月10日福民派出所民警跟我联系，说贷款给我的那帮人被抓了，让我过来协助案件调查。李某鹏没有和我说过贷款利息怎么收取、提前还款、逾期、拖车等要收取多少违约金情况，他只跟我说我借35000元，每月还多少钱就好了。签的是空白合同，内容我不清楚。没有提供还款账户也没有和我说过我将来怎么还款。其辨认出胡某强、刘某刚、李某超。19．被害人王某芳的陈述：其在2018年初在某某腾飞抵押车辆（华泰宝利格，牌号粤B92***）贷款8万元，每月还款6千多元，签订的合同是空白合同，签好后合同没有交给其保管，还了3期款后在第四期出现逾期，有一天早上发现车被开走了，某某公司的人打电话给其称因为逾期车被开走，要其到公司去谈，其到公司后有一个姓胡的和一个姓戴的接待其，要求其还剩余本息、逾期费、违约金、拖车费、人工费等总共8万多元（未还本息3万多元，4万多元拖车费、滞纳金、人工费等），其不同意，胡戴两人就不让其离开，又在晚上22时许带其到其公司去翻找，又逼其解锁手机翻看其手机，到凌晨0时许，两人又将其带到福永某宾馆软禁，到次日9时许又带其到某某公司继续威胁，其一直不答应支付8万多元，到19时许对方让其离开。其后其就没有见过其车子，车辆现在还在其名下。其被拘禁期间有被威胁，没有被殴打。20．被害人朱某飞的陈述：其于2017年6月在某某腾飞抵押车辆（梅赛德斯奔驰，牌号粤B6****）贷款16万元，由王某吉接待，签订了贷款合同，合同是空白合同，两年还清，每期还款9167元，其签合同后放款之后又收了2万元砍头息，其从6月至8月一直正常还款，到9月发现其车被人开走，其询问王某吉，王某吉称怀疑其二次抵押，车被公司开走了，要其到罗湖的天安国际大厦某某担保公司处理，其到了后有一名男子接待其，称要收取5万元拖车费，其拒绝，后其又联系王某吉，王某吉又要其到龙华金銮大厦的某某腾飞来处理，其到了公司后王某吉接待其，并称要处理此事就要提前把欠款还清，要一次支付28万元，其中包含违约金、拖车费等，其没有同意，之后某某腾飞的经理陈某进带了十几个人把其围住要求其支付该笔欠款，其没有理会直接离开了，到2018年1月，其资金充足了，其又联系某某腾飞的业务员，某某腾飞的人又说要50万元才能把车拿回，其就没有理对方了。其辨认出客户经理王某吉，总经理陈某进。五、被告人的供述和辩解1.被告人赵某楠的供述和辩解：我于2019年7月23日14时许，在深圳市福田区中洲大厦19楼宇合资管有限公司被民警抓获。我的深圳市前海某某控股有限公司于2016年7月成立，该公司下面有深圳市前海某某汽车服务有限公司、深圳市前海某某物流有限公司、深圳市前海某某咨询有限公司三家子公司以及一家深圳市前海某某担保有限公司（2015年7月成立）。这几家公司主要经营汽车抵押贷款。汽车抵押贷款的流程是：由业务员找有资金需求的车主来到我们公司，找我们公司借款，业务员会将公司收取利息的范围告诉客户，收取利息的范围在一分五到两分半之间，其中一分半到一分八属于等额本息，两分半属于先息后本，借款期限一般情况下是三个月到二十四个月不等，前提是车主有车抵押给公司（只是抵押车证和一把车钥匙），并签订一式四份的合同，合同上只有借款的资金总额和借款人的签名，手续办完后公司就会使指定的债权人（属于公司员工）将客户的借款资金打入借款人的账户，最后客户收到钱后就会每月把相应的利息或者是还款本金打入到周某琴（女，30岁左右，湖北人，我的股东许某廷的老婆）或徐某坤（男，25岁左右，湖北人，周某琴的表弟）的账户上。我出借的资金来源一小部分是我自己的积蓄，大部分是从P2P公司借来的，目前还在合作的P2P公司有深圳市斯坦德资产管理有限公司（简称粤商）和深圳市有喜财富管理有限公司（简称有喜）。P2P公司放心通过我们公司把钱借给客户是因为我用开的所有公司来做担保。我从P2P公司借钱的利息是一分三到一分五。我们跟客户签的一式四份合同，一份交深圳市车管所，一份给P2P公司，两份由公司持有。签订的合同不给客户一份是行规，我从刚从业的公司那里学的，我也不懂为什么要这样做。这样做是没有规避法律及风险的。公司的借款合同是我找律师起草拟定的。除收取客户利息外，若遇到客户逾期的情况，我们还要收取借款总额千分之三到千分之五的罚息，若发现客户将抵押的车辆二次抵押我们会收取借款额百分之一的罚息，以及拖车费两万元（有商议的余地）。这两万元的拖车费是我自己定的。2015年的时候我公司有十几个员工，2016年有四五十个员工，2017年有两百多员工，2018年有二十几个员工，2019年6月公司就解散了，2019年7月我就到了宇合资产管理有限公司上班。公司员工的结构有：总经理，下面有风控部（贷款审批和催收）、业务总监（负责管理业务员）、债权人（负责做抵押）、财务员、业务员（拉客户借款）。其中只有财务员和债权人没有提成，领固定工资，工资在六千到一万元。其他人员拿底薪和提成，风控部的提成是违约金的百分之三十（罚息和拖车费中抽提成），业务总监是总利息的百分之二的提成，业务员是拿每单利息的百分之十，总经理是底薪三万加分红。公司成立至今从我这里抵押借款的车主约有一千多个。车主过来借钱时通过公司的员工充当债权人来放款给借款人是为了躲避国家征税以及避免纠纷问题引发到公司身上。我在公司只负责公司资金的调度，借钱回来出借，具体的发生纠纷的事情一般都由各个分公司的总经理和各分公司的风控部门去解决，很少把纠纷的问题引发到我这个层面上，我印象中只有一宗时间大概是2017年年底具体时间记不得了，公司的两个员工（胡某强和姚某昌）被龙城派出所抓了，我也是在他们被抓的第二天才知道的，具体这个事情是一个车主拿一台本田商务车借了16万抵押到龙华的深圳市某某腾飞有限公司（深圳市前海某某咨询有限公司子公司），利息是一分八等额本息分十八期还款，借款期限是十八个月，车主一开始是正常还款，后来几个月的逾期还款，该公司的风控部门就派人把车开走了，车主跑来公司要车，公司的胡某强和姚某昌跟车主商谈，要求车主把逾期费、本金和拖车费一次性全部还清才能把车还给他，具体费用多少我记不得了，车主没有支付能力就报警了。龙城派出所就将胡某强和姚某昌抓去派出所了，并以敲诈勒索将两人刑事拘留，刑拘后第二天许某廷才把事情告诉我，我才过来处理这个事情，最后我跟车主达成协议，把车辆先归还给车主，车主所欠的款项通过法院起诉解决，车主拿回车辆后就写了一份刑事谅解书，胡某强和姚某昌就被放出来了，事情经过大概就这样。至于胡某强和姚某昌为什么被敲诈勒索刑事拘留我不清楚。其它纠纷问题我不知道了。公司是有一个110万的借款，具体以什么车抵押我不清楚。我也不清楚110万的借款与借款人有无纠纷。我对这笔借款有印象是因为公司很少有这么高额度的借款，多数都是几万到几十万而已。客户到我公司借款需要签订一式四份合同，除了一式四份的借款合同外，还有《抵押合同》（抵押车辆的）、《车辆转让协议书》、《借款咨询服务协议》（该合同是用来收取借款服务费）、《借据》、《授权委托书》（用来抵押和解押）、《声明书》（委托声明）、《机动车抵押/质押备案申请表》。以上所说的合同都是签一式四份。据我了解，我们公司在做汽车抵押业务的时候，是没有故意去造成借款人逾期还款的情况的。也没有在借款人在正常还款的时候，把借款人的车辆私自变卖。汽车抵押是不需要把车辆实物抵押给我们公司的，只要把汽车登记证书及一把备用车钥匙放在我公司就好了。我所经营的公司关门后，所有业务都还没有结清。目前我还欠粤商一千万左右，欠有喜两三百万，欠外面五六个朋友一千多万。然后我公司之前在外面放贷还没收回来的有约八百多万。所以我在2018年12月份把公司放贷业务停止后就在福田喜年中心大厦那租了一个办公点用来回收之前放出去没收回来的借款。公司新入职的员工是需要培训的。首先业务员是由分公司的总经理及业务总监负责培训。风控部的培训由杨某磊安排。培训没有学习资料，都是由各分公司总经理及业务总监负责口头教授。我所经营的每个公司中，某某腾飞有限公司是陈某进任总经理（男，35岁左右，河南信阳人），副总经理是王某吉（男，35岁左右，江西人），该公司办公地点在深圳龙华区金銮时代大厦。某某汽车服务有限公司的总经理是卢某进（男，36岁，湖北武汉人），该公司办公地点是深圳市罗湖区国贸大厦26楼。某某咨询有限公司的总经理许某廷（男，35岁，湖北襄樊人），该办公地点在福田水松大厦XX。前海某某担保有限公司的总经理原来是我，后来于2017年6月份转给了杨某磊（男，36岁，河南郑阳人），该公司办公地点是在深圳市罗湖区天安国际B座903。某某控股有限公司我占90%，许某廷占10%。某某汽车服务有限公司是由某某控股有限公司占100%，某某咨询有限公司是许某廷占20%，某某控股占80%，某某腾飞属于某某咨询的子公司，陈某进占20%，某某咨询占80%。前海某某担保有限公司原来是我占100%，后来转给杨某磊100%。所有分公司的实际控制人是我本人。我平时一般都会呆在某某咨询有限公司。卢某进在2017年4、5月份入股200万到某某汽车服务有限公司（实际现金到账才100万），而且卢某进做了很多年民间借贷了，手里很多客户资源，想让他把手里的资源带到公司来，所以我才安排卢某进入股到某某汽车服务有限公司做总经理。某某腾飞有限公司业务总监是王某吉，风控负责人是代礼全（男，28岁左右，湖北人）。某某汽车服务有限公司业务总监是许某路（男，27岁，江西人），风控负责人刘某刚（男，34岁左右，湖南人）。某某咨询有限公司的业务总监是谢益明（男，37岁左右，江西人），风控负责人杨某磊、胡某强、刘某刚（他们三人都做过）。前海某某担保有限公司从2016年3月份开始就没做车贷业务了，主要负责风控，所以其他分公司的风控部门也受前海某某担保有限公司来管理。风控部门从违约1-3天就开始打电话催收，7天后就会通过抵押车上安装的GPS开始找抵押的车辆，找到车辆就会通过车主事先放在我们这的车钥匙把车辆开到我们指定的一些停车场。这样车主发现车辆不见了就会主动到我公司商量还款事宜。我们把借款人的车辆开回来统一称拖车费。这20000万元拖车费是抵押车借款的行规，从我一开始入行到盛德泰公司业务的时候就是这么规定的。有一位姓邵的借款人于2017年在我们公司抵押了一辆奔驰汽车借款110万元后逾期一天，我们公司要收取他8万元的逾期费用，这个具体情况我也不清楚。我第一份笔录中所说的110万的借款已经收回来了。我没有介绍那个车主给刘某芳“过桥”来还公司110万。刘某芳是2016年2、3月份入职到前海某某担保有限公司公司的，2017年2、3月份左右离职的。前海某某担保有限公司是在2016年3月开始没做汽车抵押业务了，但原前海某某担保有限公司的业务员都安排到罗湖的某某汽车服务有限公司上班了。民警说在2016年2月份，一位姓林的车主将一辆白色本田凌派汽车以40000元抵押到我公司（包括车辆登证，车钥匙及车辆实物），该车主在正常还款几个月后，我公司员工电话告知车主抵押车辆已经卖到坂田的车行，我不知道有这样的事。我没有告知我的公司员工故意让车主造成逾期，来收取高额的罚息及拖车费。公司催收的时候也没有暴力催收及软暴力催收。2015年8月份我成立了深圳市前海恒泰投资担保有限公司，公司地址在罗湖区天安国际大厦**.法人代表是我本人，我认股百分之百，于2017年转给了杨某磊；2016年成立了深圳前海某某控股有限公司，法人代表是我本人，我入股百分之八十、徐某坤代许某廷入股百分之二十。同时还用这家公司入资注册了深圳某某咨询服务有限公司（许某廷入股百分之二十，某某控股入股百分之八十）、深圳某某物流有限公司（没有经营）、深圳某某汽车服务有相似（某某咨询入股百分之八十、卢某进认股百分之二十）。深圳前海某某腾飞有限公司是陈某进入股百分之二十。某某咨询入股百分之八十，地址在龙华区金銮时代大厦。我成立这几家公司有参与实际经营的都是在我旗下做汽车贷款业务一条线上的，只是每个公司对应不同营业部而已。首先某某控股是总公司，地址在福田区车公庙水松大厦XX，负责人是我，主要负责融资、发放工资；业务这一块是某某咨询服务有限公司，地址也在水松大厦XX，负责人是许某廷；深圳某某汽车服务有限公司在罗湖区国茂大厦28楼B，负责人是卢某进；深圳前海某某腾飞有限公司在罗湖区金銮大厦，负责人是陈某进。风控部（贷后催收是深圳市前海恒泰投资担保有限公司，地址在罗湖区天安国际大厦**903），负责人是杨某磊。我们公司的财务是陈某霞。工资的发放情况是，业务这一块由各个公司的财务进行核算，再由负责人进行审核，在分公司资金多余的情况下，就由每个公司进行发放。分公司资金不够的情况下就向某某控股总公司借款。深圳市前海恒泰投资担保有限公司的工资还是自己公司账户发放，贷后催收的钱流入到业务公司后，百分之三十分成给深圳市前海恒泰投资担保有限公司调配，剩下的百分之七十留在业务公司。各个分公司都有自己的账户，由每个分公司调配，具体是什么账户我不清楚。业务员没有参与贷后催收的分成。深圳某某汽车服务有限公司注册是深圳前海某某控股有限公司占百分之八十，卢某进占百分之二十。实际运营是深圳某某咨询服务有限公司占百分之八十，卢某进占百分之二十。深圳前海某某腾飞有限公司注册跟实际运营都是深圳某某咨询服务有限公司占百分之八十、陈某进占百分之二十，于2018年年底所有股份都转让给了陈某进。一开始2016年6月份左右是我一起成立的某某咨询和某某控股，当时注册的时候还有其他股东，但他们都没有实际投钱，后面我就把他们踢出去了。后面许某廷来了之后，我就把某某咨询和某某控股的百分之二十转让给他。他在控股的角色，除了协助我管理三家业务公司还是某某咨询服务有限公司的负责人。某某咨询的总经理是谢益明，后面许某廷来了也是总经理，但是得归许某廷管；某某腾飞一开始的总经理是陈某进，后面过了一两个月王某吉因为业务能力出色也担任了总经理；某某汽车的总经理是许某路，因为某某汽车没有业务总监，他也担任业务总监的职责，卢某进没来之前主要负责人是我。总经理主要负责业务，负责风控审批、人员管理。总经理是有负责管理公司的驻点风控专员的，同时公司的驻点风控专员也受前海某某担保有限公司管理。我们贷后催收的流程是，客户逾期之后，如果没有太大的风险，我们就会让公司的业务员通知客户还款，等到客户还款完要结清的时候由业务公司的风控专员、总经理向他们要相关的逾期费用。客户逾期后拖车的话，首先也是由业务公司通知客户过来，过来后就由公司的负责人、总经理、风控专员让他们结清相关的逾期费用、拖车费用。如果业务公司处理不了，就由前海恒泰投资担保有限公司去催收或卖车。收取相关的逾期费用、拖车费、违约金和卖车需要由我或者公司主要负责人同意审批，总经理是协助，但是一般风控专员这边只会跟负责人汇报这个谈了多少价格，也会让总经理知道，但是拍板的是公司的主要负责人。贷后催收（拖车费、逾期费、违约金）的分成我之前记错了，应该是业务公司拿百分之八十，恒泰拿百分之二十。恒泰这边的分成具体由杨某磊支配。许某廷、卢某进、陈某进是公司负责人也是总经理，谢益明、许某路、王某吉归各个分公司的负责人管理，同时也负责公司的各个事项，但是财务方面他们管理不了。逾期费、拖车费、提前还款违约金的百分之二十从业务公司到恒泰之后，他们是所有风控人员平分的。我们公司要求跟客户签订空白同，这个是从我入这个行开始就是这样做的，根本目的就是有利于融资、借款。我们跟客户签订的合同里面的相关拖车费用是有写进去的，提前还款违约金有没有写进去。其辨认出许某廷、卢某进、杨某磊、刘某刚、胡某强、姚某昌、王某吉、徐某坤、林某杰、陈某令、刘某春、周某琴、彭某稳、刘某芳、陈某霞。2.被告人许某廷的供述和辩解：2019年7月23日，我和我老婆周某琴在广州市天河区天河直街11号101室的家中，有民警来找我们并把我们带回天河南派出所接受调查。我在深圳的业务涉及一个总公司和三个分公司，总公司叫做深圳前海某某控股有限公司，三个分公司分别是深圳市某某咨询服务有限公司（在福田水松大厦，汽车抵押贷款服务）、深圳市某某汽车服务有限公司（在罗湖国茂大厦，汽车抵押贷款业务）、深圳市前海恒泰投资担保有限公司（在罗湖金銮大厦，贷后催收和变卖汽车）。总公司的企业法人是赵某楠，办公地点和深圳某某汽车服务有限公司一样在罗湖国茂大厦。三个分公司的实际控制人都是赵某楠，赵某楠有时候会用员工的名字来当法人代表。赵某楠作为这些公司的大老板，总公司深圳前海某某控股有限公司的股权情况是赵某楠100%控股。他把员工分为三个团体，一个团队在福田拉贷款业务（挂牌深圳市某某咨询服务有限公司，法人是我许某廷，股份情况是赵某楠80%，我20%），一个团队在罗湖拉贷款业务（挂牌深圳某某汽车服务有限公司，法人是赵某楠，股份情况是赵某楠80%，卢某进20%），还有一个团队在龙华金銮大厦做贷后催收和变卖汽车（挂牌深圳市前海恒泰投资担保有限公司，法人是赵某楠，后更改为杨某磊，股东有赵某楠、陈某进，他们之间的占比我不清楚）。客户要抵押车贷款时，就会到福田或者罗湖的公司谈，并把车开来，深圳市前海恒泰投资担保有限公司的驻点验车员就会验车评估可贷款的额度。然后客户就会签一式四份相同的合同，合同里内容有甲方、乙方、车辆信息、客户信息、贷款金额、还款方式、抵押信息（深圳的车贷只能抵押给个人，所以客户车辆都是抵押给我们员工）。一式四份合同分别给车管所、P2P公司、罗湖或者福田的公司（留两份），客户是不给合同的。客户签完合同后我们就会把客户资料和合同传给各个合作的P2P公司，开始的时候P2P公司放款很快，很快就可以放款给客户，我们公司吃个息差。后来P2P公司放款慢了，我们公司就先用自有资金放款给客户（放款都是用几个固定员工的银行卡，合同签订的债权人、抵押权人是哪个员工就用那个员工的银行卡放款），然后再把资料传给P2P公司，P2P再把款放给我们公司（一般都是放款到我老婆周某琴名下的几张银行卡，周某琴的银行卡是会给公司使用的）。跟某某公司合作的P2P公司主要有有喜资产有限公司、粤*贷等，P2P跟某某公司合作的方式是：某某公司找车贷客户，把资料传给P2P放款，某某公司吃息差。然后由赵某楠的前海恒泰投资担保有限公司进行担保，如果客户不还款造成坏账，那赵某楠的这个公司就要垫付给P2P公司。借款的额度是由某某担保的验车员和P2P公司共同评估决定的，我们跟客户约定的借款利息都是每个月1.5%（等本等息）和2.5%（先息后本），这些利息约定会写进合同里。在签合同的时候合同里面对逾期还款的处罚也是有规定的，如果是正常逾期（客户资金紧张、遗忘等）按照每天千分之一来收罚息，如果恶意逾期（客户故意拆除GPS、手机不接等）按照每天百分之一来收罚息。除此之外合同里没有约定其他处罚规定。我不确定合同里有没有专门对拖车费进行约定。我们福田和罗湖的公司放款给客户后，贷后催收的工作主要是由前海恒泰投资担保有限公司来完成，某某公司贷款出去并没有押车，只是在客户车上装GPS，并把备用钥匙放在我们公司。如果客户逾期，我们会打电话催客户，并派人根据GPS去把客户的车开走，车开走后就会放在P2P公司提供的车库。后来这种把客户车偷偷开走引起很多纠纷，扫黑除恶后不允许这样，后来贷后他们就以让客户过来办手续的名义让客户开车过来。这些都是前海恒泰投资担保有限公司的贷后人员做的，主要是杨某磊在负责。据我了解，贷后人员大部分是将客户的车停在车库，让客户还款。但是因为我跟他们不在同一个地方办公，我不太清楚他们怎么弄的，杨某磊他们是直接和赵某楠汇报的。贷后人员把客户的车转手卖掉，只是跟罗湖和福田的公司的财务说一声金额，财务做账，贷后把客户的车卖掉把钱给财务，有时我们财务才知道多少钱。某某公司总的财务是陈某霞（135****1047），她跟了赵某楠七八年了，她对公司和所有子公司的财务情况都了解。恒泰投资担保公司的贷后人员把客户的车开走或骗客户开车过来续贷而扣住客户的车后，应该是按照合同索要罚息的，贷后人员有五六个，主要有杨某磊、王某吉，其他贷后人员流动很大，他们都是向杨某磊汇报的。贷后人员都是归杨某磊管理的，由赵某楠统一安排。我不清楚他们是否以扣住客户的车为筹码，漫天要价，索要远高于合同的逾期罚息和合同内无约定的高额拖车费，否则就要将车卖掉。开始的时候，某某担保公司是在罗湖国贸旁边的那栋楼的，后来搬到了龙华金銮大厦。我们公司对客户逾期的贷后处理是由某某担保公司负责的。一般逾期罚息是每天按照贷款金额的千分之一来收取，恶意逾期则按照百分之一。拖车费省内便宜一点，省外贵一点。3000-5000不等。客户逾期后，贷后人员根据车辆GPS去找车，然后用备用钥匙把车开回来。还有一种以客户来公司办理续借手续、加贷手续的借口让客户把车开过来。车开过来后，贷后人员就把车扣住，就跟客户谈逾期违约金和拖车费。我不清楚贷后人员对客户的违约金和拖车费有无提成，要问财务。我们贷后人员将客户的车扣押后，索要高额的逾期违约金和拖车费，客户无法偿还，就会暂时将车交给资金方（P2P公司）保管，如果时间长了，杨某磊他们就会转卖掉。至于卖到哪里我不清楚。深圳前海某某控股有限公司应该是2015年底成立的，赵某楠占百分之八十股份，后面跟我借了20万元左右到公司，赵某楠就赠与我百分之二十的股份但我没要，他就放在我表弟徐某坤名下。赵某楠旗下有四家车贷业务公司，分别是深圳某某咨询服务有限公司（2015年注册，股东最早是谢益明跟前海某某控股公司，后面是我和前海某某控股公司，我占股百分之二十，地址在福田车公庙水松大厦XX，总经理是我业务总监是谢益明，风控总监是吴某桃）、深圳某某汽车服务有限公司（成立时间不清楚，股东是某某控股占股百分之八十，卢某进占百分之二十，卢某进是花钱买的股份，总经理是卢某进，业务总监是许某路，风控总监是刘某刚）、深圳前海某某腾飞有限公司（股东是赵某楠和陈某进，总经理是陈某进，业务总监是王某吉）、前海恒泰投资担保有限公司（股东一开始赵某楠，后面转给了杨某磊，负责人是赵某楠和杨某磊，这个公司负责贷前审批、贷后催收。这个公司是赵某楠最开始成立的，后面某某控股成立了之后前海恒泰就转为风控，谢益明、刘某刚、许某路是一开始在恒泰做业务的）。2018年12月份之后我就没有去过公司了。其辨认出赵某楠、卢某进、陈某进、杨某磊、刘某刚、胡某强、姚某昌、王某吉、林某杰、徐某坤、陈某令、刘某春、周某琴、彭某稳、陈某霞3.被告人杨某磊的供述和辩解：2019年08月08日13时15分左右，我在深圳市龙华区宝湖新村A栋5单元休息，派出所的民警来我家里检查，将我传唤至福民派出所。我是2015年11月份的样子入职了赵某楠的公司，深圳市前海某某担保有限公司，当时某某腾飞、某某咨询这两个公司还没有运营，刚进入公司的时候，我做司机工作，公司安排我去开车送车。2016年某某腾飞、某某咨询这两个公司陆续注册运营了，公司安排我负责前海恒泰的风控部，主要是贷前审批、贷后催款、逾期车辆的拖车、跟客户谈判。2017年6月赵某楠将前海某某担保有限公司过到我的名下，实际上公司还是赵某楠的，只是他不能用自己的名字注册那么多公司。我是一直在罗湖前海恒泰公司负责风控部，主要是贷前审批、贷后催款、逾期车辆的拖车、跟客户谈判。深圳前海某某担保有限公司、深圳市某某腾飞有限公司、深圳市前海某某咨询有限公司，这三家公司都是赵某楠和许某廷共同经营的，每个公司都有一些股东，具体股东是哪些人我不太清楚，每个公司都有自己的风控部、业务总监、债权人、财务员、业务员。前海恒泰的风控部人多的时候有5、6个人，人少的时候只有2、3个人。风控部门催收债务的流程是，客户违约1-3天就开始打电话催收，通知客户来公司还款。有些个把星期不过来还款的客户、联系不上的客户、还有些将车自押给别人或者卖给其他人的客户，我们就根据之前安装的GPS找到抵押的车辆，就会将车开回到公司租的停车场内。还有些拆除GPS的车辆，我们就起诉客户。直接去客户家里催收情况很少，基本不会去家里。有时去客户上班的地方去找一下。去客户上班的地方找客户、去客户那里开车，这些都是每个公司的自己员工去的。我知道的是没有电话威胁客户、上门殴打、谩骂客户的这些行为的。客户的车被开回公司后，每个公司的客户由每个公司风控部的负责人协调处理，恒泰的客户来公司后，由我来跟进协调，按照公司规定的合同处理，缴纳合同中规定的违约金、拖车费用。客户对违约金、拖车费用有异议，谈不妥的，我就上报给赵某楠、许某廷，他们同意降低费用了才行。有些客户一直不缴纳违约金，协调处理不好的，由公司的领导决定是否卖给二手车市场。违约金按照客户剩余借款额度的千分之五至千分之八收取。我之前在那里的时候，拖车费是5000元至10000元，根据路程的远近来收取的，后面公司又修改了这个拖车费用，具体费用我不是很清楚。拖车费及违约金是合同很早就有了，是谁制定的我不清楚。以通知客户过来续贷的名义，将客户逾期一两天的车辆扣下，让客户缴纳高额的逾期费及拖车费用这样的行为，我知道的是没有的。通知客户过来续贷那是业务部的事情。客户自己开车来公司的，只会按合同收取逾期费，不会让客户缴纳拖车费的。那些严重逾期的，客户一直不过来处理的车辆就交给二手车行处理，能过户的就过户给别人，不能过户的车就债权转让。公司领导同意处理这些车辆后，公司的人都可以找车行或者找朋友，有需要购买的，谁卖的价格高，都可以处理这些车。我也联系过二手车行处理过这些车辆。将这些车卖掉后，如果卖掉的钱能抵扣掉客户在公司的欠款后，多余的钱可以提成，具体提成的比例我不清楚，5%左右的样子。我的工资是基本工资加提成，提成是处理的车抵扣掉客户欠款后多余钱的5%的样子。然后就是出去找客户车的吃住补贴，其他的提成没有。有一位姓邵的借款人于2017年在公司抵押了一辆奔驰汽车借款110万元，逾期一天后公司要收取他8万元的逾期费用的这个事情我知道，但这个不是我的客户。公司没有安排我跟他商量罚款的事情，他是某某公司的客户。这个客户还电话联系我，让我找他的业务员，帮他要钱。因为他的车当时是其他公司的一个业务员拉到我们公司的抵押贷款的，后面他的车严重逾期，他没钱还，那个拉业务的人自己出的钱，将车赎走卖掉了。2016年2月，一位姓林的车主将一辆白色本田凌派汽车以4万元抵押到公司，该车主在正常还款几个月后，公司员工电话告知车主抵押车辆已经卖到了坂田车行这个事情我也知道，这个车主的车辆之前在别的公司已经抵押过车，后面又在我们公司抵押贷款了4万元钱，但是没有正常还款，公司催收半年后，这个车主才来公司要赎车，因为这么久不过来处理还款的事情，公司之前已经将他的车卖掉了。这个车主就起诉到法院，一审车主败诉，二审车主也是败诉，后续是怎么处理的我不太清楚了。赵某楠旗下车贷公司是2016年到2017年初开始建立起来的，总公司是深圳前海某某控股有限公司，公司的股东是赵某楠和许某廷，负责人是赵某楠，地址在福田区车公庙水松大厦XX，这个公司我感觉是个噱头，没有做什么事，也没有办什么业务。下面有三家业务公司，分别是深圳某某咨询服务有限公司，股东是深圳前海某某控股有限公司和许某廷，负责人（总经理）是许某廷，地址在福田区车公庙水松大厦XX；深圳某某汽车服务有限公司，股东是深圳前海某某控股有限公司和卢某进，负责人（总经理）是卢某进，地址是在罗湖区国贸大厦；深圳前海某某腾飞有限公司，股东是深圳前海某某控股有限公司和陈某进，负责人（总经理）是陈某进，地址在龙华金銮时代大厦1002。另外还有一家深圳前海恒泰投资担保有限公司，这家公司是某某控股的前身，后面成立了三家业务公司之后这家公司就不做业务了，转为风控负责贷前审批，贷后催收，车辆处置。这家公司一开始是赵某楠，2016年6月份成立了某某控股有限公司之后，于2017年过到我名下。公司地址在罗湖区天安国际大厦**1103，赵某楠是老板，他控制财务，业务负责人是我。三家业务公司的具体架构分为业务部（占大多数人），风控部（深圳前海某某担保有限公司驻点人员一名），财务一名或两名。福田公司的业务部的总监一开始谢益明后面换成一个姓宋的女子，风控部是吴某桃；罗湖公司的业务部的总监是许某路，风控部是刘某刚；龙华公司的业务部的总监是王某吉，风控部是代某权。每个业务公司的驻点风控人员，在深圳前海某某担保有限公司相当于风控总监。深圳前海某某担保有限公司的总经理是我，下面有三个贷前审批的风控总监，贷后负责人是胡某强。业务公司的驻点风控人员也有负责贷后催收的业务，忙不过来的时候可以叫他们帮忙。客户的逾期费、违约金、拖车费一开始是打到对应的业务公司，业务公司再转百分之十五的抽成给我们，其他留在业务公司，我们深圳前海某某担保有限公司就在职的所有人员（包括公司的驻点风控人员）进行平分。逾期费用是由分公司转到我们恒泰的账户上，恒泰的财务在转到我或者胡某强手上，我们再进行平分。我们公司的工资除了基本工资就拿这个客户逾期费的提成。客户贷款的流程是，业务员首先拉客户到公司，业务员会让客户提供完整的资料过来，提完之后拿到风控那里，风控人员就会客户谈，再给出一个评估单。谈的时候客户会跟风控人员在场，总经理、业务总监也可以在场一起谈，业务员就不能参与谈合同。谈完之后，由前台打出来合同，再由业务员跟风控人员这些人一起跟客户签合同。合同包括借款合同、借款咨询服务协议、车辆钥匙交付及授权承诺书、授权委托书、客户还款计划表、声明书。另外押证还要签汽车抵押合同、机动车抵押登记申请表；押车的话签汽车转让协议书、机动车质押登记申请表。我们是有跟客户签空白合同的。这个是赵某楠跟许某廷要求的，也是他们起草的合同。客户逾期之后，我们先是业务公司的客服打电话，打了还没还的话，就由风控部来跟进。我们会先打电话让客户还款，客户如果还款的话就让他正常继续还款，逾期费用就等还款完再算。如何依旧一直不还的话，我们就找车，找到车之后把车给拖回来，让客户来结算。跟客户索要的逾期费、违约金、拖车费先按合同上的算，接受不了，就由我跟分公司的负责人或者赵总商量给客户进行减免。再不还的话，我就会到车管所进行解押，然后再把车卖掉。车辆解押的话一开始跟客户签合同会跟他拍一张合照，我们就拿着这些合照还有签订的手续到车管所进行解押，但是到2018年开始车管所管理严了就不行了。深圳前海恒泰投资担保公司的股东是赵某楠，后面让我代持股东，实际财务的掌控人是赵某楠，公司总经理是我，下面有三个驻点风控人员刘某刚、代某权、吴某桃，其他都是贷后的风控经理，分别有罗某申、徐某坤、徐某和、胡某强、陈某令，以及几个来来回回干几个月就走了。客户逾期三天到一个星期左右的，是业务公司通知客户还款，到解押结清的时候就由分公司的总经理、风控专员跟他们要逾期费。如果逾期太久就由我们贷后来通知，通知了不还就找车。拖车后就通知他们先去分公司找业务员处理，这时财务就会把报表和相关的违约费用打印出来，公司股东、总经理、风控专员就会跟他们要钱，客户就交给我们来谈。但所有业务的创收费用（拖车费、逾期费、提前还款违约金）的百分之二十恒泰这边都要分成。这百分之二十到我们手上后，百分之十五给员工交工资，但是刘某刚、代某权、吴某桃的工资是业务公司发的，剩下的百分之五就所有的风控人员平分。拖车费、逾期费、违约金这些费用要减免或者要卖车的时候我们只跟大老板赵某楠、许某廷以及分公司的负责人卢某进、陈某进汇报，不跟总经理、业务总监这些汇报。我们某某控股集团隔一两个星期都会开个会，每次开会都有两个大老板赵某楠和许某廷、分公司负责人、总经理（许某路、谢益明、王某吉）、财务陈某霞、行政部周某琴还有风控总经理我。风控专员的话有时候去，有时候去不了。风控部的人是有参与拖车费、逾期费、违约金这些创收费用的抽成的。我们是所有人平分的，财务把三个公司创收费用的百分之五转给我之后，我再平分下去。赵某楠、许某廷还有两个股东卢某进、许某廷对这些拖车费、逾期费、违约金的提成是知情的，我们的提成就是从他们公司拿的钱，肯定知道。其辨认出赵某楠、许某廷、卢某进、陈某进、许某路、刘某刚、胡某强、姚某昌、王某吉、徐某坤、林某杰、陈某令、刘某春、周某琴、彭某稳、刘某芳、陈某霞。4.被告人卢某进的供述和辩解：某某公司的持股人是大股东赵某楠和小股东许某廷，具体他们持股数多少我不清楚。某某公司董事长是赵某楠，总经理许某廷，赵某楠有一家“前海风控公司”，下属分别在深圳有罗湖某某汽车分公司、福田某某汽车分公司、龙华某某汽车分公司。罗湖分公司是赵某楠在管理，我和刘某刚负责风控部，还有一个业务部是专门在外面拉业务的（就是找需要贷款的客户），还有一个财务部（直接归赵某楠负责）。福田分公司是许某廷在管，龙华的是陈某进在管，下设的部门操作运营情况跟罗湖分公司一样。我是2017年8月份通过许某廷介绍到罗湖分公司上班的，当时许某廷在前前后后总计向我借了100万人民币，和我说将这笔钱投到了某某公司做理财，许诺我每月投资在某某公司所得利润，也就是3%（3万元）作为所得利息并加上我每月在他公司上班的工资一起支付给我。虽然许某廷将我借给他的100万投入了这个公司，但我在那个公司是没有股份的，赵某楠说要给我百分之二十的股份但我没要。我们公司是做车贷业务的，业务员在外将客户带回，就会问客户借钱是用于何处，接着业务员会了解客户的家庭住址、个人工作情况、是否有偿还能力。初步评定没有问题的话，业务员就会将客户交由我们风控部和客户去商谈并最终评定。风控部根据客户所抵押的车辆进行评估价值能贷款多少钱，和客户达成一致后就签合同，然后风控部就会报给财务也就是赵某楠确定后再拨款给客户所贷的钱。我们和客户签订的是借款合同、车抵押合同、借款借据和收款借据书。我不清楚和客户签订的合同上的逾期违约金是怎么算的，我们和客户签订的合同大部分都是存在空白的，只是让客户在上面签字按手指印而已。拿空白合同给客户签字是赵某楠规定的，具体为什么这样做我不清楚，我只是按照公司的规定去做事而已。我们公司的车贷利息是1点5分和2点5分。我们在客户所抵押的车上安装GPS是为了防止客户不按照履约合同情况，我们公司的贷后部门可以追踪所抵押的车辆，可以把车找到并开回来。公司的贷后部门是赵某楠和杨某磊在负责管理的。贷后部门主要是负责预期的客户不按期还款后，会通过GPS找到客户之前所抵押的车并开走，开走后怎么处理的我不知道。公司对客户的逾期费用设定我不知道，我所知道的是和客户签的合同上的逾期费用填空这一项是留空白不填写的。如果客户不按时还款，逾期费用是由赵某楠和杨某磊所管的贷后部门去负责跟进的。我不知道有拖车费这个费用。如果有客户向我们这边投诉，我们就将贷后部门的联系方式提供给客户让他们自己跟贷后部门的人去协商，具体的我就不知道了。我所在的罗湖分公司没有总经理，直接是由赵某楠管理的。我知道有一个叫邵某胜的在我们公司贷款抵押的事情，邵某胜是由微贷网公司的工作人员（具体名字我不知道）介绍到我们公司的，由我们公司业务部（刘某春组）的业务员左翔带他过来的，但是邵某胜称年纪大了，不方便开车，就想把车抵押在我们公司贷款，经过我们评估邵某胜的车可以贷款130-140万元，而邵某胜和我们说只需要110万元。我们就准备了空白合同给他签完字和按完手印后，约定借款期为三个月，然后我们就通知贷后部的过去他车上安装了GPS定位器，邵某胜将车辆登记本和车的第二把钥匙交给了我们公司，我们就叫财务将110万元打入邵某胜所提供给我们的账户里，钱汇到邵某胜账户后，邵某胜就打回56700元给公司财务周某琴（其中33100元是当月利息，23600元作为介绍费给了微贷网公司）。之后我们就将邵某胜的车辆登记本和借款合同拿到了车管所备案，我就没再和邵某胜联系过了。直到三个月后，也就是2017年10月13日（邵某胜借款期的最后一天），邵某胜就带了一个身材肥胖的女子到公司来偿还本金110万元，邵某胜自称这名女子是他朋友，这个女子在她的账户上汇了110万，邵某胜收到款项后就将这110万元转汇到我们公司财务周某琴的账户上，之后我们就把车给回邵某胜了。邵某胜在我们公司签合同的时候我在现场。他借款110万元，我们公司规定的利息是1.5%或者2.5%，因为他借款额较大，我们公司就跟他谈好每月以3%的利息进行计算。我没有和邵某胜说过他逾期了要交8万元罚款，逾期也轮不到我们管，是贷后负责跟进的。邵某胜把本金还完之后，我就把车辆登记本和钥匙给回他并告知他他的车就在楼下可以开走，他们就离开了，最后车子的去向我不知道。赵某楠说要把邵某胜的车抵押在李晓玲名下，为什么12月份车子才在车管所做解押手续我就不知道了。李晓玲是我们公司的员工，负责行政人事这一块的，和赵某楠是亲戚关系。我不认识和邵某胜一起来公司的那名女子。我不知道邵某胜有没有交过8万元逾期一天的罚款，我没有威胁过邵某胜。我们公司没有一个叫刘某芳的同事。我是2017年7月份到深圳某某汽车服务有限公司工作的，于2018年8月份入股百分之十到深圳某某汽车服务有限公司。我向某某汽车服务有限公司注入100万资金。我去公司之前是赵某楠在负责公司，总经理是许某路，后面于2017年9月左右许某路走了之后，就再聘请了一个总经理叫刘晓欣，但做了一个月也离开了。我在那里就协助驻点风控人员刘某刚干活，刘某刚、总经理审完单后要跟我汇报一下，总经理下面就是业务团队。总经理许某路他们的工作也是负责公司的业务和团队。我们贷后催收流程是这样的，十天以下的逾期是由公司业务员去催收，其他就交由深圳前海某某担保有限公司去催收。贷后催收的逾期费、违约金、拖车费或者卖车这方面主要是赵某楠和杨某磊谈的，贷后催收如何分成的我不清楚。贷后的负责人是杨某磊、胡某强。我不清楚我们公司有无跟客户签订空白合同。赵某楠和我说过许某路在深圳某某汽车服务有限公司有百分之五左右的干股。其辨认出赵某楠、许某廷、陈某进、杨某磊、刘某刚、许某路、姚某昌、王某吉、刘某春、周某琴、彭某稳、陈某霞。5.被告人陈某进的供述和辩解：我和赵某楠是合作伙伴关系。2017年3月份，赵某楠找到杨某磊说开个公司，杨某磊又拉上我一起合伙，说要在龙华开汽车抵押公司，后来赵某楠和我在罗湖成立了某某腾飞汽车服务有限公司，他占股80%，我占股20%，公司法人是我用我哥陈某令名字注册的，但我哥只是在公司打杂的，公司每个月给他4000元左右的工资。某某公司是属于赵某楠整体下面一个小小的子公司，主要做汽车贷款前端业务。而杨某磊最开始带着贷后部门在罗湖国贸，后来搬到了龙华，我那个公司在金銮大厦1202，杨某磊的贷后部门在大厦10楼，不在同一层。某某腾飞汽车服务有限公司下面总经理是王某吉，又分了两个业务组，组长和业务员是谁我不清楚，我主要是管理王某吉，公司财务室陈某霞带来的一个女孩子，具体名字也不记得了。公司的运营是王某吉在负责。2017年4月份龙华的某某公司开业后赵某楠就叫我和姚某昌去郑州说要早郑州开分公司，2017年9月份从郑州回来后我就找赵某楠要回当初的投资，我怀疑他是故意支开我架空公司的，而且公司的两大部门财务和贷后都控制到赵某楠手里，我都没办法要回钱。后来我就一直找赵某楠要求还钱，他也一直抵赖，开始承诺每个星期还五万元，后来变成2万，到现在钱也没有还清给我。2017年9月份时候我就没在公司参与经营了，我到现在都不知道公司经营的状况。我在某某腾飞汽车服务有限公司实际没有参与经营，我只是在里面投钱占股份。杨某磊在公司不占股份，他是负责赵某楠名下汽车抵押公司的贷后部，拖车、谈判、客户清算都是他说了算，他和他的贷后部门都不对我负责。我没有在公司分红过，就是当时谈好每个月给我大概1万元的工资。王某吉一开始进来的时候是有向我汇报工作的，后来我就对杨某磊他们那边负责了。赵某楠在罗湖、福田、龙华、郑州都成立了相应的汽车服务公司。公司跟客户签订的合同有借款合同、抵押协议、转让协议、借据、声明书等，签订完合同后公司不会给客户一份合同，原因一个是为了业务员简化流程，另一个是之前因为合同的事情被公安把账户冻结了，所以基本上不会给客户合同，给客户的就是还款计划表。客户签订合同是跟公司指定债权人签订，搞成民间借贷，这样就可以到车管所办理抵押登记。如果客户逾期了，公司一般是先电话通知，电话联系不上的就会通知杨某磊部门去拖车，电话联系的上的业务员就会问要不要续期，客户把车开过来后就把车扣了，逼着客户还钱，跟客户说如果不还钱就把车卖了。客户还钱主要是还欠的本金、利息，罚息是要看杨某磊他们心情，他们说了算，标准不一样，看人，如果是老实人就罚多一点，如果是难缠的客户罚少一点，这些都是可以谈的。公司把客户的车开回来后会有一个拖车费，费用5000-20000元不等，也是看谈的情况。如果有客户逾期，也会有贷后部门上门要钱。我有听到过有公司客户上门投诉这回事，但我也主要是听说，具体情况我不清楚。公司的主要盈利方式最开始说是赚利息差，后来怎么盈利的我不清楚。深圳前海某某腾飞有限公司的股东是深圳某某咨询服务公司占百分之八十，我占百分之二十。实际控制人是赵某楠和许某廷，公司负责人一开始是我，2017年7月初我去了郑州之后就是王某吉负责，驻点风控总监是代某权。王某吉下面有几个业务团队，每个团队有一个团队经理。我们公司贷款给客户的流程，首先是业务员介绍客户过来，客户和风控总监谈业务，业务负责人王某吉偶尔也会在场。一般的审批流程要经过风控人员和王某吉，最后一道程序就是要总经理审批才能放款，但是到2017年7月初我去了郑州后就是王某吉在审批了，后面我也没有参与管理公司了。王某吉有基本工资和业务提成，另外赵某楠还承诺过龙华分公司的创收业绩（就是赚取的利息差）分红会给王某吉百分之五，但后面应该是没给。我不知道向客户收取的逾期费、违约金、拖车费是和某某担保公司如何分成的。我不清楚公司有无和客户签空白合同。其辨认出赵某楠、许某廷、卢某进、杨某磊、姚某昌、王某吉、陈某令、彭某稳。6.被告人王某吉的供述和辩解：我于2019年7月23日下午18时许在龙华区和平路金銮大厦被传唤至派出所接受调查。我是从2017年进入深圳市某某腾飞汽车服务有限公司的，一直都是负责业务工作。我同事说某某腾飞是深圳前海某某控股旗下的子公司，据我了解，前海某某控股的老板是赵某楠。这个前海某某控股旗下有个深圳某某咨询服务有限公司，老板是赵某楠，然后我工作的这个这个腾飞汽车服务有限公司成立时候的老板是陈某进，陈某进和赵某楠应该是一个合作的关系，具体他们合作是怎么分成的我不清楚。2018年5月份，我的工作地是福田区水松大厦5楼（挂牌是某某咨询服务有限公司，许某廷负责），我就相当于一个中介，只是混份工资。某某腾飞汽车服务有限公司有业务部、财务部、前台。我平时就在外面跑业务，在公司的时候就是有客户过来公司，这个客户有可能是自己来的，也可能是我在外面拉的客户，还有朋友介绍的都有。客户来了后，我就负责收集客户资料，就是身份证、驾驶证之类，银行卡、客服信息表之类的，然后公司派出的债权人（属于公司后勤部门，这些人应该都是赵某楠指挥的，但我不确定）与客户对接，办理抵押手续，后面的是就是债权人负责接手，我就不用管了，我就继续找客户。债权人是总公司派来的，一开始是彭某稳，后来换了一个叫李晓辉。给客户放款的钱是总公司发过来的，客户都是用汽车来抵押的。我们公司给客户放款后，客户还款的话，龙华门店的一般都是打给徐某坤，因为我在龙华门店工作。公司还有其他门店，有别的收款人，我知道也有徐某坤，还有周某琴，别的可能还有，我不清楚。我刚去公司的时候底薪是6000元，提成是自己拉来的该笔抵押业务利润的2%算。然后有时候就是自己拉来的客户抵押贷款批下来之后，有些客户会给个几百一千的红包，行内叫做喝茶费，这个不是强制的，就看客户自己意思。我的工资是一个叫徐某坤的银行账号发给我的。我只是做业务，就是拉客户到公司达成贷款协议，没有从事贷后催收。如果客户有逾期，正常1、2天的是门店内的业务员打电话问客户（谁拉的客户就谁跟进），问一下原因，催一下还款，然后如果超过几天（具体几天不清楚），后面催收的事情就不是我们管了，是某某担保那边负责去催收，这个某某担保据说也是赵某楠的公司。我不清楚恒泰那边是怎么和客户催收的，我没有参与过，也从来没去过那个公司。我印象中那边负责催收的人有一个叫胡某强，还有一个叫代某权，这个代某权没做多久就离职了，然后还有个杨某磊在某某担保的，但是这个杨某磊是赵某楠的老乡，他具体有无负责催收我不清楚。客户如果不还钱，我们公司会去法院起诉对方，然后申请执行，执行就是通过法院拍卖抵押人的车辆。我还听说有一个合同违约金，这个比例我不清楚，是由某某担保公司负责的，具体谁负责我不清楚。我自己的客户如果有还不起钱的，我不会介绍别的人提供资金给客户过桥，在深圳这个抵押市场，外面有人这样做，但我从来没做过。然后公司别的业务员有无这样做我就不清楚，就算别人有做也不会再公司里说出来。据我了解，如果有人这么做的，一般是业务员个人在外面找同行中介操作，在业内叫赎车，因为介绍别的公司或个人帮客户赎车，客户要出一笔赎车费。我们公司应该没有在未经客户同意下就要把客户的车辆卖给别人的情况，我不清楚，我自己的客户没有向我反映过有这样的情况。我们公司和客户签的抵押合同我有见过，利息是1%，担保费是0.5%，举个例子，100万每个月加在一起就要还15000元，10万每个月就要还1500元，别的门店我不清楚，我们龙华门店是分开的，但是这些费用一般都是加在一起转到徐某坤的卡里的，放款也是用他的卡放款。我们跟客户签订的有一份借款合同、一份抵押合同、一份借据、一份承诺书。客户都是跟公司指定的某些员工（内部叫债权人）签的借款合同和抵押合同。我们业务员只和客户谈利息，不跟客户谈逾期费和拖车费。我对合同没印象，我只知道逾期的话会产生费用，客户逾期后都是贷后人员（某某担保公司）跟客户谈费用。客户逾期后，贷后人员开始就是打电话催收，然后上门催收，再不行就把客户的车扣回公司，把车扣回公司就要产生拖车费，行业内拖车费一两千都是正常的。如果贷后催收人员和客户起冲突，不会让业务员知道。我在某某公司那么久，有遇到过客户上门闹的，主要闹的是续贷的事情。等到出现逾期费和拖车费时，客户一般都已经和贷后部门沟通很多次了，不会闹到我们业务部门，都是去贷后部门闹了。我听说过有一次在2017年底快过年的时候，我请假回老家，同事说有个客户叫何某东的闹得很凶，双方都有肢体冲突，具体闹什么内容我不清楚。客户的逾期费和拖车费是由贷后部门去谈的。我没有参与过贷后部门的工作。有客户上门闹续贷的问题就是合同到期了，然后客户上门想续期，就是先不还本金，继续还利息，想延期，但是公司又不同意续贷，或者说续贷金额没有第一次高。我在公司有听说过有客户会到公司闹逾期费和拖车费的问题，但我没有看到过。我是在2017年3月份深圳某某腾飞汽车服务有限公司成立的时候陈某进拉我进去入职的。公司的地址之前在龙华区金銮大厦1202，后面于2017年7月份转租到金銮大厦1002。我在公司担任业务总监，我就是一个业务员，我的职责就是做业务。陈某进去郑州期间有让我协助管理公司，做好业务。我们和客户签合同先是由业务员带客户过来，后相关的费用和贷款额度由风控人员跟他们谈，经过风控审批后我签名知情，就是这笔业务存在。客户逾期怎么处理的事情我不清楚。我们会跟客户谈相关的利息、GPS费用、担保费用以及逾期费用，不会和客户谈起拖车费和提前还款违约金，拖车费用和提前还款违约金在我手上是没有谈的，其他人有没有我不清楚。其辨认出赵某楠、许某廷、卢某进、陈某进、杨某磊、许某路、刘某刚、胡某强、姚某昌、林某杰、陈某令、刘某春、彭某稳、陈某霞）7.被告人许某路的供述和辩解：林某峰是2016年初的时候我在前海某某金融担保公司（以下简称前海某某）上班期间，我办理的一宗汽车抵押贷款的客户。一个同样做汽车抵押贷款的同行（具体是谁我不记得了）告诉我有一个叫林某峰的人要做汽车抵押贷款，我就答应了，介绍人就把林某峰的电话给了我，我打给林某峰约他在罗湖天安国际大厦的地下车库见面，电话里说好了让他开车来，他开的是一辆本田凌派，车牌号不记得。我当时按照公司的要求告诉林某峰他的车子登记证书是抵押给银行的状态的，登记证书还抵押在银行，车子质押在我们公司可以贷款4万元，月息3%，贷款期限3个月，林某峰就按照我的要求把车辆、车钥匙、保险单、行驶证给了我，公司贷后负责人和他签了合同，签了车辆质押合同、借款合同、抵押合同、租赁合同各两份，签的是空白合同，收据、借据各一份，是写清楚了的。签完后我就把合同交到前台邱永茵处，邱永茵就拿到老板赵某楠办公室边上保存起来。车子交给了前海恒泰的司机韦某堂开走了，停到了龙岗南联社区很偏的一个二楼的停车场。车入库后，由赵某楠安排打款两笔2万元给了林某峰（具体哪个账户转的款我不清楚），打完第一笔2万元后就让林某峰先打回第一期的手续费1200元、利息1200元、拖车费800元、查档费200元，共3400元，第二期开始林某峰就只要支付利息1200元和拖车费800元，到期的时候就还清本金。也就是说，当时林某峰实际到手了36600元。按照公司的要求，收取林某峰利息等费用的是用的彭某稳（公司的行政）的微信（QQ9936*****）收款。签完合同后，林某峰一开始按时还了三期利息，然后他就口头跟我讲要续期，我跟杨某磊汇报后同意他续期三个月，他接下来也按时还了利息和停车费，续期费公司收取他一个点也就是400元。到了2016年7月，他再次要去续期，我们也同意了，到8月份的时候他就失联了，我们联系不上他。到9月份，杨某磊就把林某峰质押的车子以协议车的方式卖掉了，卖给谁卖了多少钱我都不清楚。到2019年9月的某一天，林某峰又出现了，他打电话给我说要还钱赎车，我告诉他说严重逾期，车子卖掉了，让他去找杨某磊，他就去国茂大厦26楼办公室找到杨某磊，杨某磊也是说他逾期了车子卖掉了。林某峰就说一定要赎车，否则就跳楼，他还报了警，罗湖南湖派出所也出警了，我和杨某磊也去了派出所做了笔录，我把林某峰逾期相关的情况等证据提供给了南湖派出所，民警就说这是民事纠纷，然后我们就都走了。后来林某峰还请了律师告我，赵某楠也请了律师去应诉，林某峰诉败了。当时林某峰来要车的时候，杨某磊就和公司其他几个人一起赶他走，杨某磊威胁林某峰说“你不要在这里胡闹，否则我们可以整死你”。公司的利润来源就是利息、手续费、停车费。除了底薪外，我作为业务员，提成是利息的10%，杨某磊作为风控负责人，他主要赚卖车的差价钱，如果没卖车，他会提取高额罚息的钱，具体多少我不清楚。司机是一台车赚200元左右，评估师王权评估这台车也是固定200元。我是2015年7月跟着赵某楠，先后入职前海恒泰、罗湖某某汽车两家公司，都是赵某楠的公司，到2017年7月，赵某楠安排我去江西成立分公司，但是没做成。后来我就发现赵某楠、杨某磊他们做事好像不合法了，我到年底就离职了。公司和客户签空白合同是赵某楠安排的。他就是为了获取更大的利益，可以随时控制客户，让客户打官司也打不赢。逾期高额罚息、滞纳金、拖车费等不会一开始就写上去的，签了空白合同就可以保证逾期高额罚息、滞纳金、拖车费等，这都是公司的主要收入。就是说赵某楠安排给客户签空白合同的行为是欺骗行为，所以后来我发现就主动离职了。某某控股集团的主要业务是做汽车抵押贷款。某某控股集团由赵某楠100%控股，赵某楠通过某某控股集团或自己本人控制以下三家公司：第一，前海某某担保有限公司赵某楠占股80%，杨某磊占股20%，后来陈某进也是股东，具体点数我不清楚，公司主要职能是贷后部门，主要员工有陈某进、杨某磊、王某吉、胡某强、姚某昌、陈某令、代某权，还有几个名字我不记得了，刘某芳在公司是做销售的主管，做销售的很多人，入职离职的也很多，我记不大清楚了；第二，罗湖某某汽车服务有限公司赵某楠占股80%，卢某进占股20%，且卢某进担任法人，总财务是陈某霞，她是跟了赵某楠很多年的老员工，她挂在罗湖中格上班，员工有彭某稳、韦某堂、刘某春，还有一些进进出出的我不记得了，其中彭某稳和韦某堂是赵某楠放贷出去的债权人；第三，福田某某咨询服务有限公司赵某楠占股80%，许某廷占股20%，行政主管是周某琴，她是许某廷的老婆。这几家公司是关联起来一起运作的，主要老板是赵某楠，以几家公司的名义分工完成赚取客户的高额利息、手续费、拖车费等。分为贷款前业务（车辆资质的审核、车辆价格的评估、客户资质考察）和贷款后业务（对车辆GPS定位跟踪、上门催收、拖车变现）。罗湖和福田的公司都是做贷前业务，前海恒泰做贷后业务。抵押获利的流程是，一般同行介绍有需要贷款的客户，由前海恒泰的风控部负责人杨某磊及手下和客户洽谈放款额度，客户同意抵押后，业务部就会跟客户签合同。如果客户是抵押车子则由公司员工将车子开走后，财务部发放贷款；如果是抵押证件，则对客户车子安装GPS后又业务员为客户办理手续，抵押通过后财务才会发放贷款。客户如果按时还款还息我们就会把车子或证件给回客户，碎掉合同；如果没有正常还款，公司会先通知客户，逾期三天后就会交给贷后部门处理，贷后部派人在不告知车主的情况下将车挪回公司停车场，并和车主协商还款的事项，如果协商不成公司将会把车子卖掉。这些公司的一部分利润来源是客户贷款的利息，还有就是利用客户的短暂逾期，因为我们知道很多客户记性不一定那么好，短暂逾期的情况是很容易出现的，加上公司之前让客户签署的空白合同，所以贷后部门会向客户索要高额滞纳金和拖车费。市场行情拖车费也就1000元左右，公司会利用控制了客户车辆的优势找客户要很高的拖车费，至少2万元。滞纳金也很高，每天按1%以上来收取，这一块的利润更高。短期借款后，很多客户还不上钱，逾期三天就会交给贷后部处理，贷后部利用客户预留的车钥匙和车上的GPS定位，不经过客户允许就将车开走，利用车子这一筹码，使得客户不得不接受高额费用，如果客户不支付费用，公司就可以将车子卖掉，一样有高额利润。和客户签订的合同基本上都是空白合同，公司可以在后期将这些费用添加上去。如果遇到报警、打官司或者客户闹的情况，赵某楠、卢某进、杨某磊、许某廷等就会安排填写空白合同，以便使得公司的业务从合同上看起来不违法，从而有利于公司赚取高额利润。我们签署合同的时候会告诉客户要按时还款，否则会产生逾期费，但对于罚息和拖车费我们不会和客户讲，也不会给他们看，就让他们直接签名。到客户逾期的时候我们就让他们缴纳高额逾期费等费用。赵某楠通过此获取了这些费用，我不清楚这些费用他是否要和其他股东分红。这些费用我是没有提成的，我的提成来自客户正常的贷款利息。赵某楠、周某琴、杨某磊、王某吉这几个人会培训员工，教他们公司的整个流程。邵某胜、邵秋华、何某东这几个人我没听过，我在2017年7月就已经离开某某集团了。赵某楠曾经派遣姚某昌在郑州开设分公司，以上述手段赚取利润。2015年7月我就跟着赵某楠、杨某磊在深圳前海恒泰公司做业务，到2016年12月左右在罗湖成立了某某汽车服务有限公司后我就去那里做业务总监。深圳前海某某控股公司的大股东是赵某楠。深圳某某汽车服务有限公司的股东是前海某某控股公司占股80%，卢某进占股20%，经营地址在罗湖国茂大厦**B，负责人卢某进，整体是他在管理，驻点风控专员是刘某刚，贷后是杨某磊负责。我们前期和客户谈贷款的事一般是风控人员去谈的，谈的时候不会跟客户说逾期之后产生的相关具体费用，合同里也不提及到，合同里的逾期费、违约金、拖车费都是后期添加上去的（赵某楠和卢某进他们安排前台或者债权人去补上），当时签的时候是空白的。这些也都是赵某楠、卢某进、杨某磊要求的。公司一般一个月开一次大会，团队经理以上的都去参加，另外福田、龙华的两个公司也会参加。每个公司的风控专员，还有前海恒泰的杨某磊也都会参加。就说逾期的费用是公司的主要利润，前期签合同的时候不要和客户说的那么明白。这个事情后面团队经理也会传达给业务员。团队经理主要负责拉业务，他们是我管的。我们业务员和风控人员是分开的，我们是希望客户正常还款续约的，风控就是希望逾期，他们靠这个拿提成，但是为了公司的总体利益，后期方便贷后部催收，就必须和业务员传达不能跟客户提及相关的逾期费用。提前还款的违约金在签合同的时候也不会和客户说，除非客户问起，但合同里也不会体现。我做了很多年的车贷，我们不需要去特意制造客户逾期，像这类用车贷款的人很多人都是资质很差，他们做不了银行贷款就只能找我们，他们的资金不充足，逾期率达到30%左右，这个已经够公司赚的了。客户的违约费用包括拖车费2万一台，违约金是逾期一天加收贷款总金额的百分之一。提前还款的话，等本等息如果是贷款1年就加收总金额的百分之二；贷款2年的话加收百分之四，贷款3年的加收百分之五。等本等息的话也是加收总金额的百分之二。贷后参与谈判的人、驻点风控人员、杨某磊对这个逾期费都会有分成，具体怎么分我不清楚，其他的流到业务公司，具体股东之间如何分红我也不清楚。驻点风控人员是有参与后期谈判的，比如说刘某刚也是恒泰的人，一般刘某刚会先约客户到业务公司谈，搞不定就叫恒泰的贷后部门杨某磊谈。但是最后拍板做决定的是公司的总经理卢某进、陈某进、许某廷，赵某楠也会干预。赵某楠是2014年入行的，一开始也是业务员，2015年就成立了恒泰公司，到了后面他野心比较大成立三家业务公司后，如果不靠这个逾期费用赚钱，光靠收利息的话，他的资金池根本就不够，这个逾期费是公司的主要收入。公安机关调查说很多客户反映还款还是没拿到登记证，是因为，客户抵押的时候我们会把登记证拿到客户手上，现在赵某楠旗下公司的资金断裂了，股东之间也在跟赵某楠要钱，把客户的钱要回来之后，还不了资金方证也自然还不回来。深圳某某汽车服务有限公司给客户签的空白合同是公司的老板赵某楠、卢某进要求的，合同里没有注明相关的逾期费、拖车费也是他们要求的。跟客户谈的时候不能提及相关的拖车费是赵某楠、卢某进还有风控部的杨某磊要求的。其他公司的股东陈某进、许某廷对空白合同且相关的逾期费用没有注明是清楚的，贷后的逾期费、违约金等是公司很大的一笔利润，他们肯定是知情的，我就是知道这笔违法的利润才离开的。我在公司挂的是总经理的名，但我没有股份，而且主要是负责业务，贷后我也不管，也没有提成。其辨认出赵某楠、许某廷、卢某进、陈某进、杨某磊、刘某刚、胡某强、姚某昌、王某吉、李某超、徐某坤、林某杰、陈某令、刘某春、周某琴、彭某稳、刘某芳、陈某霞。8.被告人刘某刚的供述和辩解：我以前有在某某汽车服务有限公司上班，我是在2016年7月份入职到某某汽车服务有限公司罗湖点，然后2018年初具体哪一天离职就不太记得了。公司的老总是赵某楠、许某廷、卢某进，赵某楠名下有两个公司，一个就是中格、一个就是前海恒泰投资担保公司，但是他在福田车公庙、罗湖国贸、龙华、还有河南郑州都开过分公司。我们中格罗湖分公司下面有业务部、财务部、风控部，业务部主要负责人是许某路，财务部主要负责人是陈某霞，风控部主要负责人是杨某磊。中格在龙华也有一个分点在金銮时代大厦，龙华的点挂的是前海某某担保公司牌子，相当于一个公司的。龙华是陈某进为总经理，还有印象的就是胡某强（贷后跟进）、姚某昌（后期是风控负责人）、彭某稳（债权人）、刘某春（业务主管）、李某超（业务员）、林某杰（债权人）。我是2016年入职某某汽车服务有限公司的，是在罗湖国贸大厦26楼上班，我在公司里做贷前审批，主要是审核业务员招揽的客户资质，客户是否具备贷款资质、汽车抵押贷款的事项、是否具备还款能力等情况审核，审核通过后就可以放款了。我主要是在罗湖上班，没有到过龙华的分公司。公司的贷款模式就是：公司业务员拉客户来贷款，公司的评估师看客户的车，评估完后客户填好信息表，客户同意贷款后就进行贷前审批，我这边就会建议车子的价值可以贷款的额度，客户同意后业务员或者业务组长带客户签订合同，评估师就会在客户的车上安装GPS，安装后公司就会把贷款的款项打到客户的卡里，我们公司贷款期限三个月、十二个月、二十四个月不等，利息等本等息1.5分，先息后本是2.5分。如果客户违约是没有固定条款的，主要是跟客户协商的。违约金的贷款金额的千分之一，还有拖车费是从几千到上万不等，违约金和拖车费都是杨某磊和姚某昌定的，他们说了算。在2017年底我们公司的一个客户叫何某东的，后面是因为还款违约的事情，车子被公司收掉了，他就来罗湖国贸大厦我们公司前台讨说法，一直说要来找公司老板，而且还报过警，后来我在公司接待过何某东，跟何某东聊得来，这个何某东是清楚的。到后面姚某昌让何某东去龙华的金銮时代大厦公司去处理违约的事情。2018年初龙城派出所就抓走了姚某昌和胡某强，他们被拘留后一个星期，何某东又来到我们罗湖的办公点，前台让我去接待，我就跟何某东在聊天，何某东也提了他的意见，为了促成调解，我个人就约何某东到龙城派出所门口跟姚某昌的弟弟他们见面看能否调解，当时公司的意思就是让何某东把欠公司的本金还了，然后把车立即还给何某东，后来也因为这个事情双方谈崩了一段时间，后来我就没有跟进了。有一次我、许某廷、姚某昌的弟弟、杨某磊几个人坐下来谈怎么解决何某东事情的时候，姚某昌的弟弟就说了派出所那里有他哥、胡某强对何某东暴力打骂视频，至于姚某昌弟弟哪里知道的就不清楚了。后来我也没有跟进这个事情了。2018年3月份左右我就离职了。因为公司的资金是从P2P平台上贷下来的，所以业务员和客户签订合同主要也是公司的债权人跟客户签合同，客户同意贷款后，债权人会打好合同范本，签订债权人的信息和客户的相关信息，签订的有借款合同、抵押合同、还有一个留客户车钥匙的附加合同，这些客户跟债权人签订好后拍照在线传给车管所办理车辆的抵押登记，还有另外声明书、借据、交付钥匙凭条等填写客户信息，给客户的只是一个把借款金额、贷款期限、利息等写进去的文书，合同都是公司保管不给客户的，这是公司规定的，具体原因不清楚。客户跟公司债权人签订合同主要是签订借款合同和抵押合同，合同上会机打上客户的信息、抵押的车辆、车架号、贷款金额、贷款期限、利息等信息，违约金和拖车费也是打上去的，但是我了解到的客户反应以前有签订空白合同的，后来投诉多了就会把合同内容写上去了。客户跟公司债权人签订合同而不是跟公司本身签订是因为贷款后车辆是抵押在个人名下的，车管所也基本只受理个人抵押的，公司的担保资质比较难申请。签约后是许某廷的老婆周某琴负责放款，是通过招商银行账号放款的，收款也是用周某琴账号。客户的贷款金额是全额发放的。如果客户违约，主要需要承担逾期费（违约金）和拖车费。合同内容中违约金和拖车费是公司规定的，违约金基本是每天按照贷款金额的千分之一为违约金，拖车费基本是两万元，但是这个拖车费是可以谈、可以协商的。合同的范本、合同的格式内容确定是杨某磊负责拟好的，他会每隔几个月就会根据客户反应的情况调整合同的格式内容。如果客户违约不还款或者联系不上，主要是“贷后”的部门去催债，这个部门隶属于风控部，如果客户逾期不还款了，财务就会把信息发到我们的工作群里，先由贷前的部门进行电话联系，问清楚客户为什么不还款，如果打不通联系不上，就交给“贷后”部门，他们有多种催债手段，以前是每天发信息过去客户的手机、还有就是上门催债，如果还是找不到客户，就查GPS车的位置，然后把车开回公司，然后在发信息给客户让客户过来处理。“贷后”部门经常对客户违约的电话内容我听到最多的就是再不来处理，就把车卖了。龙城派出所抓走胡某强和姚某昌后，姚某昌弟弟和姚某昌老婆经常找公司的老板许某廷他们要人，又哭又闹的，每次老板就是说在想办法，后来姚某昌的弟弟找我问何某东电话，他电话联系了何某东约见面谈他的事情，当时早上6点多，我就出面去把何某东接到龙城派出所门口，并让姚某昌的弟弟就和何某东进去派出所去谈了，我就在派出所门口等他们，他们具体怎么谈的我不清楚，但是大概的细节就是让何某东把欠的公司本金还了，公司就会把车还给何某东，然后写好调解书，但是后来公司这边说要等姚某昌和胡某强放了之后再把车还给何某东，所以后面也有一段时间谈崩了，最后他们有无达成协议我就不清楚了，我就没有跟进了。我提到的公司的意思就是许某廷和赵某楠说的。何某东到我们罗湖公司跟赵某楠、姚某昌的弟弟他们在谈签订调解协议时，我的印象中赵某楠说过几句重话，这几句重话是说了什么我不清楚，内容我不能确定。最后双方还是达成了协议，何某东签了刑事谅解书。我不知道胡某强对何某东有殴打的事情，我没有找何某东索要胡某强打骂何某东的视频。我之前在国贸罗湖公司上班时候，公司有两个评估师专门评估汽车价值，一个是向某军、一个是杨春来。都是福田那边派过来的。客户针对他的车能抵押贷款多少是评估师先出具汽车评估表，然后交给我审核，审核通过后把表给债权人，债权人再对接P2P公司，一般最终能贷到评估价的8成左右。恒泰的公司客户签订的都是以前老的合同，就是格式合同，个人信息、贷款金额等等是没有写的，是空白合同，合同一共四联，只有给到车管所的那联合同是把所有信息打上去的，其余联的是空白合同，客户只要在合同上签字一栏签名字按手印就可以了。合同是格式条款，每个客户的违约责任条款都是规定好的，不是直接写在合同里面的，是合同附加的一个清单里列明的。一般违约责任客户需要交纳利息外，还有承担借款金额3%的违约金和逾期费，逾期费是按照借款金额的千分之一算，违约金和逾期费是分开的，不能混在一起，而且违约金和逾期费都是可以协商的，就是有商量的余地，费用可高可低，最终是要贷后部门杨某磊和姚某昌定费用收多少，其他人说了不算，这个不一定按照合同执行。合同里的拖车费就是公司定的，拖车费2万元，是市场规则，在签订的借款咨询服务协议上有写明拖车费用。我提及拖车费是可以协商的，是因为公司都是这么执行的，拖车费收费多少只要杨某磊才能拍板定收多少。我的直接上司是杨某磊。我入职时候听杨某磊就说公司跟客户签订的合同不能给客户一份，具体为什么我不清楚，这是公司的规定，但是我也没有在开会或者公司高层讨论的时候提到这个问题。如果客户逾期未还款，首先公司会有公司电话短信通知，想续期的或者暂时还不上的，公司业务员打电话就建议续期，客户基本会把车开到公司来，据我了解的，如果车没有增值空间下基本客户把车开过来就扣车，开到公司指定的停车场停放，公司会要求客户缴纳费用后才能还车，不然就卖车。要求客户缴纳的费用是杨某磊和姚某昌说了算，他们说多少就是多少。如果客户缴纳不了费用，被扣的车辆不会马上卖，如果客户一直交不了钱过了几个月后就会卖车，卖车前先解除车管所抵押状态，一般做法是债权人网上申请，把跟客户签订的合同、合照、双方身份证复印件等通过邮政的方式邮寄过去，解除抵押状态后公司就可以把车卖到二手车市场变现。我们卖车是不需要车主允许的，处置授权书早在最开始签订合同时候就已经签好的，我们没有伪造，而且合同上规定了可以卖车，所以公司也就不需要经过车主同意就卖车。客户的车被公司扣押变卖后，贷后是有提成的，提成多少不清楚。还有拖车费中贷后人员也可以拿提成，另外拖车费用中有5%是贷后部门全体工作人员可以分掉的。我在某某公司里处于风控部门的，我的工资是6000元，还有绩效提成，算下来一个月能拿7000多元。我是不直接面对客户的，我不会跟客户签合同。我一开始是于2016年6月份左右入职深圳前海某某控股有限公司旗下的深圳前海某某担保有限公司，一开始是驻点福田区的深圳市某某咨询服务有限公司当风控人员，干了四个月左右，那期间我只是帮忙打杂，并没有参与实际的审批；后来我又回到深圳市前海某某担保有限公司做贷后催款、收车这些工作，做了两个月我又回到福田的深圳市咨询汽车服务有限公司做风控人员，也参与贷前审批工作，做了接近一年左右，我又被调去罗湖区的深圳汽车服务有限公司上班。我驻点在福田业务公司当风控人员的主要工作内容是做贷前审批，就是审核客户的资质、车辆、放款额度。审批完后，我们要和客户签借款合同、汽车抵押合同、汽车转让协议书、机动车抵押登记/质押备案申请表、借款咨询服务协议、车辆钥匙交付及授权承诺书、授权委托书、客户还款计划表、声明书等。我们让客户签空白的格式合同是公司要求的。在借款咨询服务协议中，一开始拖车费这一项是有写进去的，后来基本上就没有写进去了，是杨某磊教我们风控部、业务部的，他说市场查的比较严，说现在套路贷、高利贷查的严，叫我们不要写进去，具体时间不记得了。我和客户说谈时也没有讲明拖车费的收费标准，签合同时基本上没有客户会注意到拖车费，有问起来的话也不是我处理的。如果客户逾期，首先每个公司的财务都会发一份客户逾期的报表，本公司驻点的风控人员分析（即分析客户的可控性），再汇报给杨某磊，杨某磊就会下指令让我们叫客户来谈逾期费、违约金、拖车费，然后让财务把这些费用统计出来，之后再叫我们风控随便一个人（包括业务公司的驻点人员），我们就根据上面的费用和客户谈，谈好费用后再跟杨某磊汇报，杨某磊同意了就行了。拖车费基本都是2万元，逾期费一天加收总金额百分之一，违约金是先息后本的话加收总金额的百分之二，等本等息的话加收总金额的五个点。客户三个月内还款的是先息后本，利息是一个月2分5、半年以上还款的就是等本等息，利息是一个月1分5。逾期费、违约金、拖车费都是可以谈的，杨某磊会和每个业务公司的负责人（福田某某咨询服务的许某廷、罗湖某某汽车服务的卢某进、龙华某某腾飞的陈某进）商量，包括卖车这些事情都会和他们说。基本上每个客户都不愿意出这么高的拖车费用，也有很多客户情绪比较大的就报警了，我们也可以跟他们谈，价格可以往下压，只要杨某磊那边同意就可以。如果客户坚决不支付高额的逾期费、违约金、拖车费，我们就只能让客户回去好好想想，但他的车已经被我们扣下来了，客户再不处理的话，等过了一个月解押可以卖车了之后，客户支付不起逾期费、违约金、拖车费、本金的话我们就会卖车。我们在客户不知情的情况下，向其索要高额费用，主要是为了提高利润，就算是客户最后还不起的话把车卖掉也是能赚的，这也是公司的主要收入之一，也是这个行业的暴利点。这个做法是杨某磊教我们这样做的，也是公司要求的，其他三家业务公司在前期签合同上也是遵循这一点做的。客户的放款首先需要我们公司的驻点风控总监初审，我签完后发到风控群里，群里赵某楠，三个公司的负责人、总经理、驻点风控总监，杨某磊，姚某昌都在，里面的来到同意之后，业务员就拿着审批单给风控、总经理、负责人逐级签名，之后再由财务放到总财务陈某霞那里放款。如果分公司有资金的话可以由分公司放款，但分公司每天的资金都要打回总财务，所以一般分公司都是没钱的。福田的负责人一开始是谢益明，后面就是许某廷，谢益明就担任总经理职位，风控总监是吴某桃；罗湖的负责人一开始卢某进没有入股的时候是许某路，后面卢某进入股了就变成负责人，许某路就担任总经理，风控总监是我；龙华的负责人是陈某进，总经理是王某吉，风控总监是代某权。总经理和总监是有区分的，但罗湖的深圳某某汽车服务有限公司没有业务总监，就由总经理许某路来担任。许某廷、卢某进、陈某进一直都有在管理公司，对人员、财务、制度都是非常清楚的。陈某进好像就离开公司一段时间，但没有多久。另外每个星期他们几个负责人、总经理、赵某楠、恒泰的杨某磊和姚某昌、总财务陈某霞、行政部负责人（龙华的彭某稳、福田的周某琴、罗湖的杨吉利）都有开会，一开始我们三个驻点的风控人员也有参与几次，后面因为级别不够就不让我们参与。关于业务员跟客户签订空白合同，且合同里的相关拖车费用、逾期费用没有注明，肯定就是他们的上司业务总监许某路等人教的。我一开始和客户谈业务放款的时候，我会让业务员在场，其他的风控总监我就不清楚。另外总经理、业务员也会在场。客户来结清发现逾期或者逾期被拖车而来公司处理的时候，首先是业务员来接待，业务员就让我找财务打出逾期费用、拖车费用清单。我拿到清单后我就跟业务员要钱，这时候负责人、总经理有时候也会在场。后面客户还是不同意的话就交给贷后的杨某磊。深圳前海某某担保有限公司收取的拖车费用、逾期费用，我知道是有分成的，但是分成多少我不知道。其辨认出赵某楠、许某廷、卢某进、陈某进、杨某磊、许某路、胡某强、姚某昌、王某吉、徐某坤、林某杰、陈某令、刘某春、周某琴、彭某稳、刘某芳肥婆、陈某霞。六、鉴定意见深圳诚信会计师事务所出具的《关于赵某楠等犯罪嫌疑人涉敲诈勒索一案的审计报告》，证实赵某楠、周某琴、林某杰、徐某坤、韦某堂等人用于放贷、收款的银行账户与借款人的收支交易情况。具体如下：1.2015年1月1日至2019年8月1日期间对朱某金放款50000元，回款0元。2.2015年1月1日至2019年8月1日期间对何某勇放款75000元，回款79900元。3.2015年1月1日至2019年8月1日期间对李某宏放款170000元，回款217850元。4.2015年1月1日至2019年8月1日期间对刘某辉放款65000元，回款65900元。5.2017年4月28日至2019年4月30日期间对徐某阳放款0元，回款329875元。6.2017年4月21日至2019年3月20日期间对江某娴放款0元，回款103600元。7.2017年8月7日至2018年11月14日期间对司某亮放款50000元，回款47610元。8.2017年9月29日至2018年3月5日期间对刘某鑫放款52000元，回款70120元。9.2015年1月1日至2019年8月1日期间对曹某期放款85000元，回款84530元。10.2017年7月3日至2018年1月9日期间对方某忠放款100000元，回款234350元。11.2017年7月13日至2017年10月13日期间对邵某胜放款1100000元，回款1782900元。12.2017年10月18日至2018年1月24日期间对邹某华放款150000元，回款336950元。13.2017年6月20日至2019年1月18日期间对廖某友放款738000.8元，回款667788元。14.2017年3月20日至2018年1月17日期间对王某军放款190000元，回款290698元。15.2015年1月1日至2019年8月1日期间对叶某林放款400000元，回款428400元。16．2017年5月22日至2019年4月22日期间对张某兵放款50000元，回款129564元。17．2017年6月20日至2017年11月23日期间对万某渊放款212734.05元，回款268125元。18.2015年1月1日至2019年8月1日期间对熊某亮放款50000元，回款0元。19.2015年1月1日至2019年8月1日期间对陈某青、廖某畅放款175000元，回款224075元。20.2015年1月1日至2019年8月1日期间对宋某峰放款150000元，回款371000元。21．2017年5月12日至2018年5月7日期间对付某文和放款50000元，回款129805元。22．2015年1月1日至2019年8月1日期间对罗某生放款80000元，回款20000元。23．2016年6月16日至2016年11月1日对胡某辉放款106000元，回款12600元。24．2015年1月1日至2019年8月1日期间对梁某广放款35000元，回款0元。25.2015年1月1日至2019年8月1日期间对麦某豪放款175000元，回款113600元。26.2015年1月1日至2019年8月1日期间对张某平放款260000元，回款11080元。27．2017年2月17日至2017年11月30日期间对何某东放款160000元，回款106821元。28．2015年1月1日至2019年8月1日期间对王某芳放款55000元，回款19452元。29.2015年1月1日至2019年8月1日期间对杨某云放款55000元，回款7456元。30．2017年5月16日至2017年8月15日期间对朱某飞放款170000元，回款47501元。七、勘验检查笔录观澜派出所制作的现场勘验检查笔录：勘验金銮时代大厦12楼某F02，办公场所已经闲置，未见异常。八、电子数据、视听资料银行交易流水数据光盘。上述证据均经原审法庭质证核实，来源合法，互相印证，予以认定。原判认为，被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进、刘某刚、王某吉、许某路长期纠集以某某担保、某某控股及旗下各子公司为依托，形成了层级分明、分工明确、组成人员固定的犯罪集团。该犯罪集团以抵押车辆贷款为诱饵，通过签订空白合同、肆意认定违约或在被害人逾期而不告知被害人的情况下，将被害人车辆私自开走，并以变卖车辆相要挟索要高额费用，多次实施敲诈勒索的犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，根据《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》的规定，以上被告人构成恶势力犯罪集团。被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进、刘某刚、王某吉、许某路多次以非法占有为目的，采用威胁、要挟的方式，强行索取他人财物，数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人赵某楠组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，系主犯，其作为犯罪集团的首要分子，依法应按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人许某廷系该犯罪集团股东、某某咨询的负责人并负责该犯罪集团放贷资金的对接业务，系主犯，依法应按照其所参与、组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人杨某磊系某某担保负责人，负责该犯罪集团贷后催收业务，系主犯，依法应按照其所参与、组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人卢某进系某某汽车负责人，系主犯，依法应按照其组织、指挥的某某汽车的犯罪及其直接参与的其他犯罪处罚；被告人陈某进系某某腾飞的负责人，系主犯，依法应按照其组织、指挥的某某腾飞的犯罪处罚；被告人刘某刚系某某汽车风控专员，应当对某某汽车及其参与的其他犯罪承担刑事责任，鉴于其在共同犯罪起次要作用，系从犯，依法可以对其减轻处罚；被告人王某吉系某某腾飞业务主管，应当对某某腾飞及其参与的其他犯罪承担刑事责任，鉴于其在共同犯罪起次要作用，系从犯，依法可以对其减轻处罚；被告人许某路系某某汽车业务主管，应当对某某汽车的犯罪承担刑事责任，鉴于其在共同犯罪起次要作用，系从犯，依法可以对其减轻处罚。关于本案犯罪数额的认定。原公诉机关将根据涉案公司收支明细表核算的拖车费、卖车创收、违约金、逾期费共计4126007.46元，指控为敲诈勒索的犯罪数额，但并未将该数额下的各单敲诈勒索事实进行指控，对于将没有相应敲诈勒索犯罪事实的部分认定为敲诈勒索数额的证据不足，不予认定。原公诉机关指控的第1、7、9、18、22、23、24、26、27、28、29、31单，经审计核实各借款人通过银行转账向某某公司转回的金额均小于某某公司向各借款人转出的金额，其中第9单借款人曹某期累计得款85000元，累计回款84530元；第26单借款人麦某豪累计得款175000元，累计回款113600元，起诉书指控内容与审计结果不符；第23、28单没有借款人林某峰、徐某争与某某公司的转账记录。虽然不能排除各借款人可能通过微信、支付宝或者现金的形式另有支付资金给某某公司，但均无相应的证据予以证实。因此即使涉案人员向各借款人以卖车相要挟索要了资金，但因为无证据证实索要的资金超过了借款本金，故不能认定各被告人对该部分资金具有非法占有的目的，相关犯罪事实不予认定。经审理查明的20单敲诈勒索犯罪事实中总计既遂数额为468140.95元，未遂数额为489241.02元，被告人赵某楠、许某廷、杨某磊对以上犯罪数额承担刑事责任。被告人卢某进的犯罪数额为审理查明的第7至11单某某汽车的犯罪数额和其参与的审理查明的第2、13单犯罪数额，其中既遂数额为240150元，未遂数额67287.92元。被告人陈某进的犯罪数额为审理查明的第12至20单某某腾飞的犯罪数额，其中既遂数额为173590.95元，未遂数额421953.1元。被告人刘某刚的犯罪数额为审理查明的第7至11单某某汽车的犯罪数额和其参与的审理查明的第1、3、18单犯罪数额，其中既遂数额为180950元，未遂数额67287.92元。被告人王某吉的犯罪数额为审理查明的第12至20单某某腾飞的犯罪数额和其参与的审理查明的第10单犯罪数额，其中既遂数额为173590.95元，未遂数额489241.02元。被告人许某路的犯罪数额为审理查明的第7至11单某某汽车的犯罪数额，其中既遂数额为170150元，未遂数额67287.92元。鉴于各被告人的犯罪既、未遂数额均在同一量刑档，故均以各被告人的犯罪既遂数额为基准对各被告人定罪量刑，各被告人的犯罪未遂数额作为量刑情节，在量刑时予以考量。被告人赵某楠、杨某磊、陈某进、刘某刚、王某吉、许某路归案后基本如实供述了自己的罪行，并当庭认罪，系坦白，依法可以对其等从轻处罚。案发后被告人陈某进的家属对被害人陈某青赔礼道歉，被害人陈某青对陈某进表示谅解，相关情节在对被告人陈某进量刑时酌情予以考虑。关于被告人许某路的辩护人认为其构成自首的辩护意见，经查，被告人许某路系被公安机关抓获归案并非自动投案，依法不构成自首，该辩护意见不能成立，不予采纳。根据被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、刘某刚、陈某进、王某吉、许某路犯罪的事实和量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决：一、被告人赵某楠犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币三十万元；二、被告人许某廷犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元；三、被告人杨某磊犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元；四、被告人卢某进犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；五、被告人陈某进犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元；六、被告人刘某刚犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；七、被告人王某吉犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；八、被告人许某路犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；九、扣押的作案工具电脑五台依法予以没收；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、刘某刚退赔被害人何某勇人民币4900元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进退赔被害人李某宏人民币45000元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、刘某刚退赔被害人刘某辉人民币900元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊退赔被害人徐某阳人民币40600元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊退赔被害人江某娴人民币20000元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊退赔被害人刘某鑫人民币13000元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、刘某刚、许某路退赔被害人方某忠人民币15400元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、刘某刚、许某路退赔被害人邵某胜人民币80000元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、刘某刚、许某路退赔被害人邹某华人民币20000元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、刘某刚、许某路退赔被害人王某军人民币54750元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、陈某进、王某吉退赔被害人叶某林人民币8000元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进、王某吉退赔被害人张某兵人民币25000元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、陈某进、王某吉退赔被害人万某渊人民币55390.95元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、陈某进、王某吉退赔被害人陈某青、廖某畅人民币10000元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、陈某进、王某吉退赔被害人宋某峰人民币42500元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、陈某进、王某吉退赔被害人付某文和人民币27700元；责令被告人赵某楠、许某廷、杨某磊、陈某进、王某吉、刘某刚退赔被害人梁某广人民币5000元。上诉人赵某楠提出如下上诉理由及自行辩护意见：上诉人赵某楠认罪，对原判认定的犯罪金额有异议，审查查明的第1、2、8、10、11、12、18、20单所涉及金额不应计入犯罪金额；本案不应定性为恶势力犯罪集团；上诉人赵某楠归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好；原判量刑偏重，请求二审法院对其从轻处罚。上诉人许某廷及其辩护人提出如下上诉理由、辩护意见：上诉人许某廷只是挂名股东和某某咨询公司的负责人，只负责福田区域的汽车抵押贷款业务，不应按照本案全部犯罪金额对其量刑；上诉人许某廷在本案中未负责贷后催收业务，犯罪情节较轻，且其系初犯、偶犯，归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，现已真诚悔罪；原判量刑偏重，请求二审法院对其减轻处罚。上诉人杨某磊及其辩护人提出如下上诉理由、辩护意见：某某担保公司实际由赵某楠控制管理，上诉人杨某磊听从赵某楠安排负责贷后催收工作，没有实际出资及入股，在本案中是起次要作用的从犯，不应对全案认定的犯罪金额承担责任；本案不应认定为恶势力犯罪集团；对原判认定的犯罪金额有异议，有逾期还款的被害人所付费用不应计入；上诉人杨某磊认罪，有悔罪表现；原判量刑偏重，请求二审法院对其从轻处罚。上诉人卢某进及其辩护人提出如下上诉理由、辩护意见：上诉人卢某进二审期间认罪，称其不是某某汽车的负责人，也不是股东，不应认定为主犯，原判认定事实有误；对原判认定的犯罪金额有异议，审理查明的第2、11、13单所涉及金额不应计入上诉人卢某进的犯罪金额中；原判量刑偏重，请求二审法院公正判决。上诉人陈某进及其辩护人提出如下上诉理由、辩护意见：本案不应认定为恶势力犯罪集团；上诉人陈某进没有直接参与放贷行为，也没有组织、指使他人犯罪，没有获得分红，在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯；对原判认定上诉人陈某进的犯罪金额有异议，审理查明的第13、16、18单所涉及金额不应计入上诉人陈某进的犯罪金额中；上诉人陈某进是初犯，已取得部分被害人谅解，有悔罪表现；原判量刑偏重，请求二审法院对其酌情从轻处罚。上诉人王某吉及其辩护人提出如下上诉理由、辩护意见：上诉人王某吉只是受雇佣的公司员工，不是公司股东，原判认定事实有误致对其量刑偏重；上诉人王某吉认罪、悔罪，请求二审法院改判其二年以下有期徒刑。本院经审理查明的事实与原审一致，原审判决所采信的证据已当庭出示、宣读并质证，经本院审理未发生变化，本院依法均予以确认。本院对各上诉人及辩护人的上诉理由、辩护意见，结合本案的事实、证据做综合评判如下:关于本案是否为恶势力犯罪集团的问题。根据相关法律规定，“恶势力”是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质的违法犯罪组织。本案中，上诉人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进、王某吉、原审被告人刘某刚、许某路长期纠集以某某担保、某某控股及旗下各子公司为依托，形成了层级分明、分工明确、组成人员固定的犯罪集团。该犯罪集团以抵押车辆贷款为诱饵，通过签订空白合同、肆意认定违约或在被害人逾期而不告知被害人的情况下，将被害人车辆私自开走，并以变卖车辆相要挟索要高额费用，从而进行敲诈勒索，非法占有被害人财物，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，其组织性质应当定位为恶势力犯罪集团。关于上诉人许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进在犯罪集团中地位和责任承担问题。上诉人许某廷系该犯罪集团股东、某某咨询负责人并负责该犯罪集团放贷资金的对接业务的事实，有上诉人许某廷在侦查阶段的供述、同案人赵某楠、杨某磊、卢某进、陈某进、刘某刚的指认、证人胡某强、姚某昌、陈某令、刘某春、陈某霞、周某琴、戴某华的证言、工商登记资料、股东决议等证据证实；上诉人杨某磊系某某担保负责人，负责该犯罪集团贷后催收业务的事实，有上诉人杨某磊在侦查阶段的供述、同案人赵某楠、许某廷、陈某进、许某路、刘某刚的指认、证人胡某强、姚某昌、陈某令、刘某春、彭某稳、周某琴、刘某芳的证言、被害人李某宏、廖某畅、徐某阳的陈述及辨认等证据证实，其中赵某楠证实某某担保的分成具体由杨某磊支配；上诉人卢某进系某某汽车负责人的事实有上诉人卢某进在侦查阶段的供述、同案人赵某楠、许某廷、许某路、刘某刚的指认，证人姚某昌、陈某令、刘某春、彭某稳、李某超等人的证言、被害人李某宏、邵某胜的陈述及辨认等证据证实；上诉人陈某进系某某腾飞负责人的事实，有上诉人陈某进在侦查阶段的供述、同案人赵某楠、许某廷、杨某磊、王某吉、许某路、刘某刚的指认、证人王某英、关某畅、彭某稳的证言等证据证实；上述证据之间能够相互印证，足以认定。原审据此认定的上诉人许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进在本案中的地位及承担的犯罪金额并无不当。原判经对在案证据分析论证后已对原公诉机关指控的部分犯罪事实和犯罪金额不予认定，对于原判审查后所认定的犯罪事实和犯罪金额，有借款协议、银行交易流水及凭证、被告人供述、证人证言、被害人陈述和辨认、会计师事务所出具的审计报告等证据证实，证据之间相互印证，足以认定。原判综合考虑上诉人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进、王某吉的犯罪事实、犯罪金额、犯罪的性质、情节、危害后果等因素作出相关量刑，罚当其罪，并无不妥。故对各上诉人的上诉意见及其辩护人的相关辩护意见，本院均不予采纳。本院认为，上诉人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进、王某吉，原审被告人刘某刚、许某路长期纠集以某某担保、某某控股及旗下各子公司为依托，形成了层级分明、分工明确、组成人员固定的犯罪集团。该犯罪集团以抵押车辆贷款为诱饵，通过签订空白合同、肆意认定违约或在被害人逾期而不告知被害人的情况下，将被害人车辆私自开走，并以变卖车辆相要挟索要高额费用，多次实施敲诈勒索的犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，根据《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》的规定，构成恶势力犯罪集团。上诉人赵某楠、许某廷、杨某磊、卢某进、陈某进、王某吉，原审被告人刘某刚、许某路多次以非法占有为目的，采用威胁、要挟的方式，强行索取他人财物，数额巨大，行为均已构成敲诈勒索罪。上诉人赵某楠组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，系主犯，其作为犯罪集团的首要分子，依法应按照集团所犯的全部罪行处罚；上诉人许某廷系该犯罪集团股东、某某咨询的负责人并负责该犯罪集团放贷资金的对接业务，系主犯，依法应按照其所参与、组织、指挥的全部犯罪处罚；上诉人杨某磊系某某担保负责人，负责该犯罪集团贷后催收业务，系主犯，依法应按照其所参与、组织、指挥的全部犯罪处罚；上诉人卢某进系某某汽车负责人，系主犯，依法应按照其组织、指挥的某某汽车的犯罪及其直接参与的其他犯罪处罚；上诉人陈某进系某某腾飞的负责人，系主犯，依法应按照其组织、指挥的某某腾飞的犯罪处罚；原审被告人刘某刚系某某汽车风控专员，应当对某某汽车及其参与的其他犯罪承担刑事责任，鉴于其在共同犯罪起次要作用，系从犯，依法可以对其减轻处罚；上诉人王某吉系某某腾飞业务主管，应当对某某腾飞及其参与的其他犯罪承担刑事责任，鉴于其在共同犯罪起次要作用，系从犯，依法可以对其减轻处罚；原审被告人许某路系某某汽车业务主管，应当对某某汽车的犯罪承担刑事责任，鉴于其在共同犯罪起次要作用，系从犯，依法可以对其减轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实充分，审判程序合法，适用法律正确，量刑适当，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 昝  龙  应审判员 李  生  荣审判员 江    慧二〇二〇年十二月十日书记员 郑俊芳（兼）附：相关法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。