文书内容湖北省鹤峰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂2828刑初96号公诉机关湖北省鹤峰县人民检察院。被告人马超，男，1979年3月11日出生，汉族，初中文化，无业，河南省光山县人，住河南省。曾因犯诈骗罪，于2013年被江苏省宜兴市人民法院判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币3000元，2014年1月7日刑满释放。因本案，于2019年1月23日被鹤峰县公安局刑事拘留，同年3月1日被执行逮捕。现羁押于鹤峰县看守所。指定辩护人张厚军，湖北百兴律师事务所律师。湖北省鹤峰县人民检察院以鄂鹤检刑诉[2019]97号起诉书指控被告人马超犯诈骗罪，于2019年11月12日向本院提起公诉。本院于同日以简易程序立案受理后，于2019年12月20日转为普通程序审理。本院依法组成七人合议庭，于2020年11月18日公开开庭审理了本案。鹤峰县人民检察院指派检察官谭旭、检察官助理徐进丽出庭支持公诉，被告人马超及其辩护人张厚军到庭参加诉讼。因受新冠肺病疫情管控措施影响，依法扣除自2020年1月24日至同年3月22日期间的审理期限。鹤峰县人民检察院于2020年8月23日建议对本案延期审理，本院于同日决定延期审理，鹤峰县人民检察院于2020年9月22日建议对本案恢复审理。因本案案情复杂，经报请恩施土家族苗族自治州中级人民法院批准延长审理期限三个月。本案现已审理终结。公诉机关指控：一、在河南省信阳市的犯罪事实1.2016年8月，被告人马超对被害人马某2称想与其合作贷款买门面，并称办理贷款需要交贷款总额10%的押金40万元，其本人出18万元，马某2出22万元。马某2转账22万元给马超之后，一直联系不上马超，也未收到贷款。2.2016年8月，经营养殖场和农家乐的孙某因需要资金周转，经熟人介绍找到在信阳市华闻财富公司上班的被告人马超，马超称可以贷款100万元，但需要有抵押物和支付10万元的保证金，并且给付好处费，孙某遂用其车牌为豫X**的小轿车抵押，并将剩余额度为9000元的一张信用卡交给马超，马超出具收到车辆的收据，并将9000元额度使用；孙某无力支付保证金，马超谎称由其垫付，要孙某出具10万元的一张借条。至案发，马超未归还车辆和信用卡透支额度，也未帮孙某办理贷款。3.2016年8月10日，被告人马超因借刘某的钱一直无法归还，对袁某谎称借其豫X**宝马车一用，并将该车开走后抵押给刘某，一直不归还，并逃离信阳。后来，袁某发现自己的车在刘某手中，于2018年5月，给刘某支付8万元现金后将车取回。二、在湖北省神农架林区的犯罪事实2016年12月，被告人马超化名杨俊峰，自称是江苏宜兴人，在河南省周口市与高某从事信用卡代办、养卡、提额经营活动时，建立了较为亲密的关系。2017年6月，马超于高某来到湖北省神农架林区，并租住邓某位于该镇的住房一套继续从事信用卡代办、养卡、提额等活动，并以其身份信息不能使用为由，以朱某等人的身份信息办理电话卡，以高某的名义注册了神农架神旭牧业有限责任公司、神农架华裕商贸有限公司，以朱某的名义注册神农架汉帮养殖专业合作社。以高息为诱饵借来大量款项在神农架洪达神态广场预购8间门面，并豪华装修，招聘员工进行汽车销售。马超注册的公司出神农架华裕商贸有限公司有过几笔汽车销售业务外，其余三家公司均为空壳公司。马超以他人名义注册四家公司，给人造成其有经济实力的假象，先后以高额利息、急需资金周转、信用卡还款、养卡提额等理由向赵某、韩某等人借款302.872751万元不归还，骗取他人车辆一辆、家具款1.98万元、保证金2万元（其大部分资金均经过高某卡号为********、********的建设银行卡，未经过设立公司时的对公银行账户），于2018年6月逃往鹤峰县。1.2017年6、7月，马超通过其房东认识了神农架林区某主任徐某，并以考察养猪为名与高某来到某村，相中村民王某6的承包山林，称要在该村投资养殖场养猪，并与王某6签订协议，支付王某6租金2万元。之后马超未进行任何形式的投资。期间，马超帮徐某将一辆新的途观车置换成一辆新的汉兰达车取得徐某的信任。2018年2月8日，马超以急需资金周转为由向徐某借款21万元并出具借条，2019年1月又使用徐某信用卡0.9708万元，经多次催收一直未归还。2.2017年7月初，马超通过他人介绍认识了韩某，7月底，马超称因为在某村投资养殖场养猪缺少资金周转，向韩某借钱，韩某起初有所怀疑，到某村找王某6了解后知道确有此事，遂给其借款38万元。截止2018年4月17日，马超采取还一部分又再借款的方式，共向韩某借款100万元未归还。在韩某多次催收后，马超承诺为其付28万元利息并出具一张总金额为128万元的借条一张。3.2017年7月，马超以做生意分红和门面抵押为由，向韩某2陆续借款80万元未归还，并于2018年4月2日出具借条一张。之后，韩某2又向高某尾号9193的建行卡中转入13万元，高某尾号9193的建行卡向韩某2及其妻子的银行卡中转入45.4666万元。4.2017年7、8月，马超帮汪某办理了一张额度为2.5万元邮政储蓄银行信用卡和一张额度为3.6万元的浦发银行信用卡，马超称可以帮忙提高透支额度，汪某便将卡交给马超使用，至案发，马超将两张信用卡额度透支完一直未归还。2018年4月1日，马超帮汪某办理了工资消费贷款8.82万元，该钱到账后，马超分两次用POS机将该钱取刷走，另外汪某多次通过微信转账方式向马超借款2.6万元，经多次催收，马超一直未归还。5.2017年10月，尹某通过冯某认识马超。后马超多次向尹某借款并按期归还，取得尹某的信任。2018年3月底，马超又向尹某借款10万元，约定借款期限10天，马超扣除利息5000元后在其办公室通过POS机刷尹某的银行卡9.5万元，10天后，马超没有按期还钱，在尹某的催促下，马超归还了5万元。同年4月16日，马超再次向尹某借款10万元，承诺加上原来未归还的5万元，支付利息7500元，尹某同意后通过银行转账7万元到高某的建设银行尾号9193的银行卡，并交给马超现金3万元，一周后，马超向尹某支付7500元利息。2018年4月23日，韩某嫁姑娘，马超向尹某借款1万元上人情。之后，马超陆续向尹某还款7.8万元，下余8.2万元一直未归还。6.2017年12月7日，马超以31.8万元的价格购买了一辆大通牌旅居车，登记在朱某名下，车牌号为鄂X**。2018年2月，马超以公司急需资金周转为由，将该车抵押给农业银行，以朱某的名义贷款20万元归自己使用，分36期归还，每期需归还5556元本金。2018年4月28日，马超又将该车抵押给薛某借款10万元。至其2018年5月30日逃离神农架林区，只归还5期贷款。2018年3月底，马超以需要资金周转为由借用朱某的四张信用卡使用，至其逃离神农架林区共透支信用卡额度7.5万元未归还。7.2017年12月22日，马超借许某的一张邮政储蓄信用卡和一张中国建设银行信用卡使用，至其逃离神农架林区分别有4.793651万元、0.4142万元未归还。8.2017年年底，向某2通过舒某介绍认识了马超，并在马超经营的华裕商贸公司购买了一辆捷豹牌越野车，并将自己的一辆车牌号为鄂X**现代牌的小轿车交给马超准备置换一辆轿车给其妻子使用，当时马超估价8.7万元。至马超逃离神农架林区，没有为向某2置换新车，而是将车出售获得钱款归自己使用。9.2018年3月，马超通过其招聘的员工冯某认识了神农架林区宋洛乡西坡村支部书记王某9，以自己开有汽车销售公司取得王某9信任，称要在该村办养殖场养鸡，通过王某9雨村民王某10、王某11签订协议，并收取两人订金各1万元共2万元。并于同年3月26日以朱某的名义注册神农架汉邦养殖专业合作社，将朱某、王某9、王某10、王某11等人注册为合作社成员。之后运送部分材料到王某10、王某11的承包林地搭建鸡舍，然后以各种理由拖延交付鸡苗。同年3月21日、5月10日马超以急需资金周转为由向王某9借款7万元未归还。10.2018年3月，何某2通过熟人介绍认识马超，并到其销售的门店实地查看，马超向其出示营业执照、购房合同，取得何某2的信任，并以高息为诱饵，以鄂X**旅居车为抵押向何某2借款20万元，约定借款期限1个月。在何某2的催促下，马超支付利息4000元；同年4月9日，马超以急需资金周转为由并以高息为诱饵，谎称在外面投资的1600万元一直在打官司，法院判决马上下来要强制执行，有500万元的进账，再次向何某2借款5万元，并承诺500万元一到帐连本带息一起归还；同年4月下旬，马超称要用车，于是开走抵押在何某2处的旅居车，为其留下一辆东风景逸小轿车；同年5月5日，马超得知何某2收到其帮助办理的信用卡后，打电话给何某2，称要给别人还信用卡，需要借用其信用卡周转一下，当天下午何某2带着信用卡来到马超的办公室，马超用POS机刷其兴业银行信用卡2.9万元；同年5月24日，何某2见马超一直没有还款，就找到马超，将自己的一张浦发银行信用卡和一张农商行信用卡交给马超周转，用来归还其兴业银行信用卡的透支额度，马超使用其浦发银行的信用卡2.3万元并未为何某2还款；同年5月26日，马超称急需资金周转要用车抵押借钱，将抵押在何某2处的东风景逸小轿车开走，马超陆续归还12.327万元，至案发，还有17.873万元未归还。11.2018年3、4月，马超以急需资金周转为由以高息为诱饵，借王某12现金5万元，并当场支付1500元利息，在王某12的多次催促下，马超分两次归还了3万元，下余3万元一直未归还。12.2018年4月11日、4月13日，马超以需要资金周转为由，由李某担保并用门面房抵押，向徐某2两次借款共30万元，之后又借其信用卡使用，至其逃离神农架林区，通过高某建设银行尾号9193卡陆续转给徐某2银行卡15.504万元，下余14.495万元未归还，另有信用卡透支额度1万元未归还。13.2018年4月12日，戢某将自己的建设银行、农村信用社、招商银行的三张信用卡交给马超“养卡”，同年5月10日，马超打电话给戢某，称自己没有钱还其信用卡了，要戢某转点儿钱周转，戢某随后给马超转款1万元，马超收到钱后没有还戢某的信用卡，至其逃离神农架林区透支使用戢某三张信用卡8.1万元未归还。14.2018年4月30日，马超带着POS机到苏某经营的小蓝天饭店，称需要用钱急用向苏某借款，并说明自己买的有门面在卖车，且只用几天就还，取得苏某信任，苏某将自己的建设银行信用卡交给马超刷了1.402万元，然后为其借现金800元，马超出具1.5万元的借条一张。至案发马超一直未归还。15.2018年5月7日，舒某到马超的办公室找马超还2017年7、8月份购买其家俱后拖欠的1.98万元家俱款，马超称正需要资金周转，借舒某的信用卡使用后一起归还，舒某同意并将当时持有的向某2的信用卡（卡号XXX）交给马超，马超用POS机现场分三次刷了6.9万元，一直未归还。16.2018年5月16日，马超以刷信卡还差任务为由，借用罗某的建设银行和农村信用社的信用卡透支使用1.85万元，一直未归还。17.2018年5月22日，马超以刷卡还差任务为由，带着POS机找到冯某借用信用卡，称第二天归还，正好刘某3在冯某办公室，冯某便借刘某3的信用卡交给马超刷走2.8万元，马超一直未归还。18.2018年5月24日，马超以刷卡完成任务为由，借用神农架林区银监办工作人员海某的信用卡使用，第二天按期归还，当天下午，马超再次找到海某，称还差点任务，借用海某中国银行信用卡和农村商业银行信用卡刷走10.855万元，在海某的一再催促下，马超于2018年5月28日归还2万元后，失去联系一直未归还下余借款。19.2018年2-5月，马超以养卡和需要资金周转为由，使用张某信用卡0.32万元，刘某4信用卡0.198万元、邓某信用卡2万元、刘某5信用卡0.221万元未归还。三、在湖北省鹤峰县的犯罪事实2018年6月，被告人马超化名为高峰，携带伪造的身份证件来到鹤峰县容美镇，并以李某、麻某、刘某6、赵某的身份办理了电话卡、银行卡、POS机，租用许某在容美镇九峰大道烟草专卖局旁的场地，虚设“湖北鑫趣旅行社有限公司鹤峰分公司”。同年7月，马超假意投资太平官屋村民宿，雇佣工人实施了部分前期建设工程，之后又带领多名受害人前往陕西参观“农高会”，吃住全包，给人一种自己非常有经济实力的假象，从而获取被害人信任。此后，以办理高额信用卡、抵扣办卡手续费、养卡提额、资金周转等理由共骗取多名被害人共计73.1321万元人民币，2019年1月17日，马超离开鹤峰，逃至贵州省铜仁市。1.2018年6月，被害人王某13通过许某认识马超，6月20日，马超带人上门为王某13办理信用卡，十多天后，王某13收到一张光大银行信用额度为7万元的信用卡，马超以王某13未支付办理信用卡的手续费为由，称需要拿走王某13的信用卡使用一年，马超将卡拿走之后分两次共刷取6.7万元。之后，在王某13的催促下，马超还款2万元，直至马超逃离鹤峰，仍有4.9978万元未还。2.2018年7月左右，被害人刘某6经朋友介绍认识麻某，又经麻某介绍认识马超，麻某欲借用刘某6的名义办信用卡，并向刘某6介绍马超就可以办理光大银行的信用卡，刘某6在了解到麻某与马超欲合伙投资太平镇官屋村的养殖项目，有一定经济实力，就答应了。信用卡办好之后，马超直接打电话通知刘某6将卡交给自己，并询问刘某6是否有其他信用卡，可以帮其养卡以提高信用卡额度，于是刘某6将其额度为3万元的工商银行信用卡交给马超养卡。2019年1月14日，马超以需要支付律师费用为由向刘某6借钱，刘某6将其一张农村信用社的信用卡交给马超使用，两日后，又将其一张中国银行信用卡交给马超使用。直至马超逃离鹤峰，马超刷走刘某6光大银行信用卡内9万元、工商银行信用卡内2.8848万元、农村信用社的信用卡1.213万元、中国银行信用卡内1.602万元，共计14.6998万元未归还。3.2018年8月，被害人陈某经马超介绍，通过樊某办理了两张信用额度均为5万元的光大银行信用卡，马超称要使用陈某的信用卡一年，以抵消办卡手续费，马超将卡拿走之后不断的进行透支、还款操作，直到2019年1月，马超仍有6万元钱未还。4.2018年8月18日，被害人刘某7通过马超办理一张兴业银行额度为2.6万元的信用卡，卡办好之后，刘某7将钱全部透支，并将卡放于马超处养卡。2018年12月，马超称只要把信用卡还清就可以贷款20万元，于是刘某7向该信用卡还款2万元，马超帮其还款6000元。2019年1月5日，马超将刘某7兴业银行信用卡中的2.6万元全部透支，并在刘某7的催促下于同年1月14日向刘某7还款1.4万元，直至马超逃离鹤峰，仍有6000元未还。5.2018年8月，被害人杨某通过麻某认识马超，马超声称自己可以养卡迅速提额、代还信用卡，于是杨某将自己一张额度为9万元的光大银行信用卡、一张额度为1万元的浦发银行信用卡放在马超处养卡，2019年1月8日，马超以提高信用卡额度需要先向信用卡内存钱为由，要求杨某向信用卡内存钱，杨某向两张信用卡分别存款2.3万元和5000元，之后，马超将上述款项透支，直至马超逃离鹤峰，仍有2.8万元未还。6.2018年9月，被害人沈某下坪乡岩门村书记）经同村村民殷某介绍认识马超，据介绍马超欲到岩门村投资民宿，沈某将信将疑，但在参观了马超的公司、太平镇官屋村的投资项目，受邀参加“农高会”之后，就完全相信了马超。2018年11月，马超打电话给沈某称要交由于修建民宿的2万元材料费，沈某于11月23日、29日分别向马超的微信转账1万元。2018年12月17日，沈某收到马超为其办理的光大银行信用卡，马超帮其激活之后称帮沈某养卡，养到10万元的额度之后再还给沈某，2019年1月8日，马超将其卡内2万元钱刷空后再没还钱。2019年1月10日，马超以急需资金周转为由向沈某借款11万元，并承诺一天之后归还，同年1月13日，马超还款5.4万元。直至马超逃离鹤峰，仍有9.6万元未还。7.2018年9月，被害人谷某通过赵某认识马超，马超称可以无条件为其办理高额度信用卡，并且可以在其手里过桥借钱，于是谷某以自己、妻子刘某2、事实谷某2、姐夫刘某9、朋友江某的身份在马超手里共办理六张信用卡，谷某收到信用卡后，马超称帮谷某养卡，不用支付手续费，谷某因不着急用钱，又相信马超是个有实力的人，就将上述六张信用卡加上自己原有的三张信用卡，全部放在马超处养卡，马超拿到卡之后不断的透支又不断的还款，直至马超逃离鹤峰，仍透支上述信用卡共计23.0095万元未还。8.2018年10月，被害人梁某通过沈某认识马超，马超在知道梁某有买车的想法之后，以丰繁汽贸欠其油钱为由，与梁某商议由自己从丰繁汽贸提车卖给梁某，要求梁某预交2万元定金，同年12月，梁某通过自己三张信用卡和借用罗某的一张信用卡共刷1.925万元支付给马超，但后来购车失败，直至马超逃离鹤峰，该款项仍未归还。9.2018年12月，被害人谭某通过其丈夫认识马超，马超对其称可以在短时间内迅速提高信用卡额度，于是谭某将其额度为4.9万元的建设银行信用卡放于马超处养卡提额，在将信用卡的临时额度提到9万元之后，马超刷取卡内8.4245万元，后马超向谭某丈夫还款2.6万元，直至马超逃离鹤峰，仍有5.8245万元未还。10.2019年1月8日，被害人姜某听说马超的公司可以养卡，于是将自己和叔叔姜某2的建设银行信用卡放于马超处，用于提高信用卡额度，并按照马超的要求分别提供一张工商银行储蓄卡给马超。马超以增加信用卡银行流水需要反复还款和消费为由，要求姜某先向两张信用卡里分别存入2万元和1.7万元，马超在还过几次款之后将3.7万元全部消费。为支持上述指控，公诉机关向法庭提交了书证、证人证言、被害人的陈述、辨认、勘验等笔录、视听资料及被告人马超的供述和辩解等证据。据此认为马超以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。马超到案后如实供述了自己的犯罪事实，是坦白。马超当庭认罪认罚，可依法从宽处罚。马超流窜多地、多次实施诈骗犯罪，社会危害性大，可酌情从重处罚。建议判处马超有期徒刑十三年至十四年。公诉人当庭对指控马超诈骗何某2、徐某2的数额予以变更，即：马超诈骗何某2、徐某2分别为27.073万元、30万元。被告人马超对公诉机关指控的罪名及量刑建议没有异议，辩称：指控其诈骗数额未扣减其给马某2偿还的2万元、给韩某2偿还的20多万元、给汪某偿还的六千元或八千元，给徐某出具的21万元借条包含了刷信用卡的9708元。辩护人提出了如下辩护意见：1.马超被抓获归案后，如实供述了自己的犯罪事实，是坦白。且其在被害人韩某2、海某未报案情况下，主动向公安机关交代了诈骗二人的犯罪事实。2.马超当庭认罪认罚，可依法从轻处罚。3.马超在疫情期间，为羁押人员、民警等人员义务理发，悔罪态度较好，可酌情从轻处罚。经审理查明：2016年8月至2019年1月，被告人马超先后窜至河南省信阳市及湖北省神龙架林区、鹤峰县实施诈骗作案37起，共骗取财物人民币4425616.51元。具体犯罪事实如下：一、在河南省信阳市的犯罪事实2016年8月至10月期间，被告人马超在河南省信阳市以能代为办理贷款等为名，骗取被害人马某2、孙某、袁某财物共计人民币309000元。1.2016年8月，被害人马某2意欲贷款400万元购买商铺，马超遂称其所在的信阳市华闻实业有限公司可以办理贷款，还表示可以与马某2合伙贷款共同购买商铺，并谎称办理贷款之前要向公司交纳贷款额度10%的开卡押金，两人商定马某2出押金22万元、马超出押金18万元。马超收到马某2转款22万元之后，用该款偿还了个人债务并切断了与马某2的电话联系。2.2016年8月，马超以办理贷款时需要提供抵押物和保证金为由，骗取孙某车牌号为豫X**的东风风神小轿车一辆，使用孙某信用卡消费9000元。之后，马超将该车抵押给袁某使用，袁某又将该车抵押给了何某。经鹤峰县价格认证中心认证，涉案车辆价格为41274.19元。3.2016年8月10日，被告人马超因借刘某的钱一直无法归还，遂从被害人袁某手中借用一辆豫X**宝马车并将该车抵押给了刘某。袁某发现宝马车被抵押给他人后，遂找马超追讨，马超遂将孙某车牌号为豫X**的东风风神小轿车抵押给袁某使用，袁某又将该车抵押给了何某。2018年5月，袁某找到刘某，支付8万元后将该宝马车赎回。经鹤峰县价格认证中心认证，豫X**东风风神小轿车车辆价格为41274.19元。袁某实际受到的损失为38725.81元。二、在湖北省神农架林区的犯罪事实2016年12月，被告人马超化名杨俊峰，自称是江苏宜兴人，在河南省周口市与高某从事信用卡代办、养卡、提额经营活动。2017年6月，马超与高某来到湖北省神农架林区，马超以其身份信息不能使用为由，以朱某等人的身份信息办理电话卡，以高某的名义注册了神农架神旭牧业有限责任公司、神农架华裕商贸有限公司，以朱某的名义注册神农架汉帮养殖专业合作社。马超以高息为诱饵借来大量款项，在神农架洪达生态广场预购8间门面，并豪华装修，招聘员工进行汽车销售。马超注册的公司除神农架华裕商贸有限公司有过几笔汽车销售业务外，其余三家公司均为空壳公司。马超以他人名义注册四家公司，给人造成其有经济实力的假象，先后以高额利息、急需资金周转、信用卡还款、养卡提额等理由，骗取赵某、韩某等24名被害人财物共计3385050.51元，于2018年6月逃往鹤峰县。1.2017年六七月份，马超经人介绍认识了神农架林区某主任徐某，以在某村办理养殖场为名，租赁村民王某6的承包山林，之后马超未进行任何形式的投资。期间，马超帮徐某将一辆新途观车置换成一辆新汉兰达车以进一步取得徐某的信任。2018年2月8日，马超以急需资金周转为由向徐某借款21万元并出具借条；2019年1月，马超借用徐某浦发银行信用卡刷卡消费9708元，经多次催收一直未归还。2.2017年7月，马超通过他人介绍认识了韩某，马超以在某村投资养殖场需要资金周转为由找韩某借钱，韩某到某村找王某6了解知道确有此事后，遂给其借款38万元。截止2018年4月17日，马超采取还一部分又再借款的方式，共向韩某借款100万元未归还。在韩某多次催收后，马超承诺为其付28万元利息并出具了一份金额为128万元的借条。3.2017年7月，马超以投资分红等为由，并假意以门面作为抵押，多次向韩某2、简某夫妇借款共计112.87万元，马超通过高某尾号9193建行卡给韩某2、简某夫妇还款45.4666万元，至案发时还有69.0804万元未归还。4.2017年下半年，马超以“养卡”提高信用卡额度为由，骗取汪某将两张信用卡交由其使用，马超刷卡消费后有6.1万元尚未归还。2018年2月4日至5月10日，马超以资金周转等为由，先后四次找汪某借款2.6万元。2018年4月1日，马超以能帮汪某办理工资消费贷款为由，将汪某贷款8.82万元转至自己使用的账户。上述款项共计17.52万元，马超至今仍未归还。5.2017年10月，马超经他人介绍认识了尹某，后马超多次向尹某借款并按期归还，取得了尹某的信任。2018年3月底至4月下旬，马超以高息为诱饵，先后三次找尹某借款共21万元，马超共偿还本息12.8万元，余下8.2万元至今尚未归还。6.2017年12月7日，马超以朱某名义购买了一辆价格为31.8万元的大通牌旅居车，车辆登记号牌为鄂X**。2018年1月2日，马超以公司急需资金周转为由，将该车抵押给农业银行，并以朱某的名义贷款20万元归自己使用，分36期归还，每期需归还本金5556元，马超在归还4期贷款后逃离神龙架林区。2018年4月28日，马超以资金周转为由，以该车作为抵押物，从薛某处借款10万元，朱某在马超逃离后代为偿还该笔借款后将车取回。之后，朱某变卖该车后，将卖车款15万元并另行垫资3.1万元偿清了农行贷款。2018年3月底，马超以需要资金周转为由借用朱某的四张信用卡使用，至其逃离神农架林区共透支信用卡额度7.5万元未归还。7.2017年12月22日，马超借用许某邮政储蓄信用卡、建设银行信用卡刷卡消费，至其逃离神农架林区共有52088.51元未归还。8.2017年年底，向某2拟以置换方式在马超处购买一辆新车，向某2将其所有的一辆价值为8.7万元北京现代牌索八小轿车（号牌为鄂X**）交给马超后，马超将该车转卖给了他人，至马超逃离神农架林区，未给向某2置换新车，而是将车出售获得钱款归自己使用。9.2018年3月，马超以在宋洛乡西坡村办养鸡专业合作社为由，经该村支部书记王某9介绍后与村民王某10、王某11签订合作协议，以定金名义收取被害人王某10、王某11各1万元。之后，马超以各种理由拖延交付鸡苗。同年3月21日、5月10日，马超以资金周转为由找被害人王某9借款7万元未归还。10.2018年3月8日，马超以资金周转为由并以高息为诱饵，用鄂QP255**旅居车为抵押物向何某2借款20万元，约定借款期限1个月。同年4月9日，马超谎称有500万元的生效判决已进入执行程序，再次向何某2借款5万元，并承诺执行款到帐后一次性偿还本息。同年4月下旬，马超以其需要用车为由，将抵押在何某2处的旅居车开走。同年5月5日，马超以需要偿还信用卡为由，借用何某2兴业银行信用卡套现2.9万元；同年5月24日，何某2为避免借给马超使用其兴业银行信用卡逾期，遂将自己浦发银行信用卡交给马超套现还款，马超使用该卡透支2.3万元。马超先后给何某2偿还借款共计5.127万元，现有借款25.073万元尚未归还。11.2018年三四月份，马超以急需资金周转为由并以高息为诱饵，找王某12借款5万元，当场支付利息1500元。之后，马超给王某12偿还借款共3.3万元，还有借款1.55万元尚未归还。12.2018年4月11日、4月13日，马超以资金周转为由并许以高息，由李某提供担保并用商铺作为抵押，向徐某2两次借款共30万元。之后，马超通过高某建行尾号9193账户给徐某2偿还借款14.604万元，至今仍有15.896万元尚未归还。13.2018年4月12日，马超以“养卡”提高信用卡额度为由，骗取戢某将建行、农村信用社、招商银行三张信用卡交其使用。同年5月10日，马超以无力偿还信用卡为由，要求戢某转款偿还信用卡，戢某随后给其转款1万元，马超收到该款后未偿还借款并据为己有。至马超逃离神农架林区，其使用戢某三张信用卡透支消费共8.1万元未归还。14.2018年4月30日，马超以资金周转为由找苏某借款，苏某将建行信用卡交给马超刷卡1.402万元，另借现金800元，马超出具1.5万元的借条一张。至案发，马超一直未归还借款。15.2017年七八月份，马超在舒某处购买了价值2.98万元的办公设备，马超支付1万元后，余下1.98万元至今仍未支付。2018年5月7日，马超以资金周转为由，借用舒某保管的向某2信用卡，马超当场使用POS机套现6.9万元，至今未偿还。16.2018年5月16日，马超以POS机刷卡任务未完成为由，借用罗某建行、农商行信用卡刷卡1.85万元，至今未归还。17.2018年5月22日，马超以信用卡刷卡任务未完成为由，找冯某借用信用卡，因冯某未随身携带遂借用刘某3的信用卡并交由马超使用，马超使用该卡刷卡2.8万元后将该款归为己用，至今未归还。18.2018年5月25日，马超以未完成信用卡刷卡任务为由，找海某借用信用卡，海某将其中国银行、农商行信用卡交给马超后，马超共刷卡套现10.855万元。经海某多次催讨，马超于同年5月28日归还2万元后失联。19.2018年2月至5月期间，马超以养卡和需要资金周转为由，使用张某信用卡套现0.32万元，刘某4信用卡套现0.198万元、邓某信用卡套现2万元、刘某5信用卡套现0.221万元，上述款项马超至今未归还。三、在湖北省鹤峰县的犯罪事实2018年6月，被告人马超化名为高峰，携带伪造的身份证件从神龙架林区窜至鹤峰县容美镇，并以李某、麻某、刘某6、赵某的身份办理了电话卡、银行卡、POS机，租用许某在鹤峰县烟草专卖局旁的场地，虚设“湖北鑫趣旅行社有限公司鹤峰分公司”。同年7月，马超假意在太平镇官屋村投资民宿，雇佣工人实施了部分前期建设工程，之后又带领多名受害人前往陕西参观“农高会”，吃住全包，给人一种自己非常有经济实力的假象，从而获取被害人信任。此后，以办理高额信用卡、抵扣办卡手续费、养卡提额、资金周转等多种理由共骗取多名被害人共计73.1566万元。2019年1月17日，马超从鹤峰县逃至贵州省铜仁市。1.2018年6月下旬，马超为被害人王某13办理了一张光大银行信用额度为7万元的信用卡，马超以王某13未支付办卡手续费为由，称需使用该卡一年。马超先后两次使用该卡套现6.7万元，马超经王某13催促还款2万元，直至马超逃离鹤峰，仍有4.9978万元未还。2.2018年七八月份，马超以与被害人刘某6及麻某等人在太平镇官屋村合伙投资生态养殖项目为名，为刘某6办理了一张额度9万元光大银行信用卡，刘某6在收到信用卡后交由马超使用。随后，刘某6得知马超能提高其他信用卡额度，遂将一张额度为3万元的工行信用卡交给马超养卡。2019年1月14日，马超以支付律师费为由，骗取刘某6先后将农商行、中国银行信用卡交其使用。直至马超逃离鹤峰，马超使用刘某6上述四张信用卡刷卡共计14.6998万元未归还，其中：光大银行信用卡9万元、工商银行信用卡2.8848万元、农村信用社信用卡1.213万元、中国银行信用卡1.602万元。3.2018年8月，被害人陈某经马超介绍，通过樊某办理了两张信用额度均为5万元的光大银行信用卡，马超以陈某未支付办卡手续费为由，称需要使用信用卡一年。马超将卡拿走之后不断地进行透支、还款操作，直到2019年1月，马超仍有6万元未归还。4.2018年8月18日，被害人刘某7通过马超办理了一张额度2.6万元的兴业银行信用卡，刘某7将该卡额度全部透支后交由马超帮其养卡。2018年12月，马超称如将信用卡还清便可以贷款20万元，随后刘某7自己还款2万元，马超帮其还款6000元。2019年1月5日，马超将该卡额度全部透支。同年1月14日，马超给刘某7还款1.4万元。直至马超逃离鹤峰，仍有6000元未归还。5.2018年8月，马超以“养卡”提高信用卡额度、代还信用卡为由，骗取被害人杨某将光大银行、浦发银行信用卡各一张交由其养卡。2019年1月8日，马超以提高信用卡额度为由，要求杨某在信用卡账户存款，杨某遂给上述两种信用卡分别存款2.3万元、5000元。之后，马超将上述款项透支，直至马超逃离鹤峰，仍有2.8万元未归还。6.2018年9月，下坪乡岩门村党支部书记沈某经同村村民殷某介绍认识了马超，马超谎称欲到岩门村投资民宿，沈某将信将疑。随后，沈某在马超带其参观太平镇官屋村的投资项目，并受邀参加“农高会”之后，完全相信了马超。2018年11月，马超以修建民宿需支付材料费为由要求沈某转款，沈某遂于11月23日、11月29日先后向马超微信转账共2万元。2018年12月17日，沈某收到马超为其办理的光大银行信用卡后，交由马超帮其养卡。2019年1月8日，马超使用沈某信用卡刷卡消费2万元后一直未归还。2019年1月10日，马超以急需资金周转为由向沈某借款11万元，并承诺一天之后归还，同年1月13日，马超还款5.4万元。直至马超逃离鹤峰，共有9.6万元未给沈某归还。7.2018年9月，被害人谷某通过赵某认识了马超，马超称可以无条件为其办理高额度信用卡，并可以在其手里过桥借钱，谷某遂以刘某2、谷某2、刘某9、江某的身份在马超处办理信用卡，谷某收到上述六张信用卡后加上自己原有的三张信用卡，全部放在马超处养卡，马超拿到卡之后不断的透支又不断的还款，直至马超逃离鹤峰，仍透支上述信用卡共计23.0095万元未还。8.2018年10月，被害人梁某通过沈某认识了马超，马超得知梁某有买车的想法后，以丰繁汽贸欠其油钱为由，与梁某商议由自己从丰繁汽贸提车卖给梁某，要求梁某预交2万元定金，同年12月，梁某通过自己三张信用卡和借用罗某的一张信用卡共刷1.925万元支付给马超，但后来购车失败，直至马超逃离鹤峰，该款项仍未归还。9.2018年12月，被害人谭某通过其丈夫认识了马超，马超对其称可以在短时间内迅速提高信用卡额度，于是谭某将其额度为4.9万元的建设银行信用卡放于马超处养卡提额，在将信用卡的临时额度提到9万元之后，马超刷取卡内8.4245万元，后马超向谭某丈夫还款2.6万元，直至马超逃离鹤峰，仍有5.8245万元未还。10.2019年1月8日，被害人姜某听说马超的公司可以养卡，于是将自己和叔叔姜某2的建设银行信用卡放于马超处，用于提高信用卡额度，并按照马超的要求分别提供一张工商银行储蓄卡给马超。马超以增加信用卡银行流水需要反复还款和消费为由，要求姜某先向两张信用卡里分别存入2万元和1.7万元，马超在还过几次款之后将3.7万元全部消费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的银行卡、手机、身份证、记账本、工商营业执照、印章、POS机、账本、收据等物证，受案登记表、在逃人员登记表、立案决定书、被害人报案材料、抓获经过、刑事判决书、释放证明书、移交接受证明、银行流水、银行转账记录、微信转账记录、微信聊天记录、借条、收条、扣押决定书、发还清单、工商登记资料、门面买卖合同、房屋装修合同、借款协议、房屋抵押协议、名片、购车发票、行驶证、注册登记信息、保险单、承诺书、工资表、考勤表、信用卡对账单、身份信息、身份证、股权转让协议等书证，证人聂某、闻某、王某1、王某2、刘某、陈某、鹿某、李某、唐某、王某3、冯某、张某、王某4、薛某、宋某、吴某、申某、王某5、刘某2、马某、郭某、许某、田某、樊某、田某2、向某、朱某、麻某、田某3、李某、李某2、高某、黄某、王某6、王某7、周某、卢某、刘某3、赵某、麻某2、雷某、王某8、何某、李某、高某等人的证言，被害人马某2、孙某、袁某、徐某、韩某、韩某2、汪某、尹某、朱某、许某、向某2、王某9、王某10、王某11、何某2、王某12、徐某2、戢某、苏某、舒某、罗某、冯某、海某、张某、刘某4、邓某、刘某5、王某13、刘某6、陈某、刘某7、杨某、沈某、谷某、梁某、谭某、姜某等人的陈述，鹤峰县价格认证中心鹤价认（2020）32号价格认定结论书，现场勘验笔录、辨认笔录、提取笔录、现场图、照片，银行卡流水、手机勘验等电子数据，被告人马超的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。关于被告人马超诈骗被害人韩某2数额的认定。经查：⒈韩某2妻子简某提交的自述材料记载：2017年至2018年5月30日，马超多次找她和韩某2借款，其中：①2017年11月，刷韩某2尾号2412农商行信用卡15万元；2017年11月17日，刷简某尾号6674信用卡9.87万元；2018年4月4日，刷信用卡5万元；2018年1月17日，马超刷简某尾号2343信用卡消费48850元，后该卡被锁后，简某还款4.9万元。②2017年7月24日至2018年4月2日，简某建行尾号0998、韩某2建行9134账号多次给高某尾号8725、9193建行账户转款73.1万元，马超转回43.7896万元。③2018年4月2日，给马超借现金5万元。马超于2018年4月2日出具一份80万元借条。⒉马超供称，其给韩某2出具了一份80万元的借条。其中，借用韩某2、简某夫妇信用卡刷卡消费30万元未归还。经核对简某提供的自述材料，简某夫妇共给马超借款112.87万元，马超偿还43.7896万元，马超还欠韩某2夫妇借款本金69.0804万元。综上，马超诈骗韩某2夫妇的数额应为69.0804万元。公诉机关指控马超诈骗韩某2的数额不准，本院予以纠正。关于被告人马超诈骗被害人徐某2数额的认定。经查：①徐某2述称，其于2018年4月11日、4月14日共计先后两次给马超借款共计30万元。4月13日，马超通过李某给其还款5000元。同年4月24日将其卡号为XXX招商银行信用卡借给马超使用，马超使用该卡刷卡消费1万元后逃离神龙架。马超共欠其31万余元未归还。②马超供称，找徐某2多次借钱共30万元，按照月息5%支付利息，支付了三个月的利息，本金还了16万元，下欠14万元。借用徐某2信用卡刷卡消费有1万元未归还。③2018年4月11日至同年5月24日，高某尾号9193银行卡给徐某2尾号3301、2867、2394银行卡共计转款14.604万元。综上，从上述证据材料分析来看，马超的诈骗数额可综合认定为15.896万元，即：30万元+刷卡消费1万元-高某9193银行账号转款14.604万元-通过李某还款5000元。公诉机关指控马超诈骗徐某2的数额不准，本院予以纠正。本院认为，被告人马超以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取韩某等37名被害人财物共计440余万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。马超被抓获归案后如实供述了自己的主要犯罪事实，是坦白，可依法从轻处罚。马超当庭认罪认罚，可依法从宽处理。马超在前因犯诈骗罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应依法从重处罚。马超流窜两省三地实施诈骗犯罪，致37名被害人的经济损失无法挽回，社会危害性大，可酌情从重处罚。马超违法所得应依法予以追缴，并发还给各被害人。公安机关扣押在案并随案移送的马超人民币16480元，依法予以没收，并发还给被害人。关于被告人马超提出的给汪某等人偿还过部分借款等辩解意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。控辩双方提出的与上述评判一致的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关对马超的量刑建议适当。本院为保护公民财产所有权不受侵犯，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人马超犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币50000元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月23日起至2032年7月22日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、公安机关扣押在案并随案移送的被告人马超人民币16480元，予以追缴，并在本判决生效后依法按比例发还给各被害人；继续追缴被告人马超违法所得人民币4409136.51元，并依法退赔给各被害人。（详见本判决后附《退赔表》）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审  判  长 黄亚平审  判  员 曾 涛审  判  员 肖 松人民 陪 审员 杨 涛人民 陪 审员 胡 奎人民 陪 审员 吴献忠人民 陪 审员 郑孝严二〇二〇年十二月十八日法官助理吴秋缘书记员(兼) 吴秋缘被告人马超违法所得退赔表            序号              被害人姓名              诈骗金额（元）              现可退赔金额（元）              应继续退赔金额（元）                  1              马某2              220000              818              219182                  2              孙某              50274.19              187              50087.19                  3              袁某              38725.81              144              38581.81                  4              徐某              219708              817              218891                  5              韩某              1000000              3720              996280                  6              韩某2              690804              2596              688208                  7              汪某              175200              651              174549                  8              尹某              82000              305              81695                  9              朱某              206000              766              205234                  10              许某              52088.51              194              51894.51                  11              向某2              87000              323              86677                  12              王某9              70000              260              69740                  13              王某10              10000              37              9963                  14              王某11              10000              37              9963                  15              何某2              250730              932              249798                  16              王某12              15500              58              15442                  17              徐某2              158960              591              158369                  18              戢某              91000              338              90662                  19              苏某              14820              55              14765                  20              舒某              88800              330              88470                  21              罗某              18500              68              18432                  22              冯某              28000              104              27896                  23              海某              88550              329              88221                  24              张某              3200              12              3188                  25              刘某4              1980              7              1973                  26              邓某              20000              74              19926                  27              刘某5              2210              8              2202                  28              王某13              49978              186              49792                  29              刘某6              146998              547              146451                  30              陈某              60000              223              59777                  31              刘某              6000              22              5978                  32              杨某              28000              104              27896                  33              沈某              96000              357              95643                  34              谷某              230095              856              229239                  35              梁某              19250              71              19179                  36              谭某              58245              216              58029                  37              姜某              37000              137              36863                  合计                            4425616.51              16480              4409136.51      附：本案相关法条《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。第九条案发后查封、扣押、冻结在案的诈骗财物及其孳息，权属明确的，应当发还被害人；权属不明确的，可按被骗款物占查封、扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还被害人，但已获退赔的应予扣除。