福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0112刑初544号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人魏美华，女，1977年3月17日出生于福建省长乐区，汉族，小学文化，无固定职业，户籍地福建省福州市长乐区，住福建省福州市长乐区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月18日被福州市长乐区公安局取保候审。2020年11月26日经本院决定继续取保候审。 福州市长乐区人民检察院以长检二部刑诉[2020]349号起诉书指控被告人魏美华犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年12月8日公开开庭审理了本案。福州市长乐区人民检察院指派检察员程高捷、检察官助理李增浩出庭支持公诉，被告人魏美华到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2010年3月至2013年8月，被告人魏美华未经有关金融管理部门批准许可，在福州市长乐区××镇××带组织了以被告人魏美华为会首并吸收不特定的社会公众人员参加的“民间互助会”1班，会值为人民币500元，2010年3月25日起标，共吸收参会名数117名（含会首），至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币3592550元。2013年8月，被告人魏美华经营的上述1班“民间互助会”倒会。经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：被告人魏美华组织的1班民间互助会全部会员已标（含会首款）总金额为人民币3592550元，1班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币1152690元。被告人魏美华所经营的民间互助会造成黄某2、李某1、黄某1等21名参会人员经济损失人民币746130元。案发后，被告人魏美华及其家属已对黄某2、李某1、黄某1等21名参会人员进行经济补偿，并且得到了上述21名参会人员的谅解。 2020年8月18日，被告人魏美华主动到福州市长乐区公安局投案。 针对指控的事实，公诉机关提供了被告人魏美华的供述，被害人黄某2、黄某1、黄某3、黄某4、黄某5、黄某6等人的陈述，证人黄某12、黄某13的证言，辨认笔录，互助会简章、会单，会头簿，福州闽航会计师事务所有限公司出具的注册会计师执行商定程序的报告，报案会员损失统计表，领款表，刑事谅解书，到案经过，身份证明等证据。公诉机关认为，被告人魏美华以牟利为目的，未经金融管理部门批准，利用民间互助会形式非法吸收公众存款达人民币3592550元，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人魏美华自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法惩处，并建议对被告人魏美华在有期徒刑二年至二年三个月幅度内处刑，并处罚金。 被告人魏美华对指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 经审理查明： 2010年3月至2013年8月，被告人魏美华未经有关金融管理部门批准，在福州市长乐区××镇××带组织了以被告人魏美华为会首并吸收不特定的社会公众人员参加的“民间互助会”1班。该班会会值为人民币500元，参会名数117名（含会首），2010年3月25日起标，2013年8月倒会，至倒会时该班会的参会人员已加会款计人民币3592550元。经福州闽航会计师事务所注册会计师执行商定程序报告：被告人魏美华组织的一班民间互助会全部会员已标汇款（含会首款）总金额为人民币3592550元，一班会全部未标会员已加会款（含会首款）总金额为人民币1152690元。 案发后，被告人魏美华与黄某2、李某1、黄某1等21名参会人员达成赔偿协议，并得到了上述21名参会人员的谅解。后被告人魏美华主动到福州市长乐区公安局投案。 上述事实，有经庭审质证确认的被害人黄某2、李某1、黄某1、林某1、郑某、黄某3、黄灼金、黄某4、黄某5、黄某6、陈某1、黄某7、黄某8、李某2、许某、黄某9、陈某2、林某2、黄某10、黄某11、何某等人的陈述，证人黄某12、黄某13的证言，辨认笔录，互助会简章、会单，会头簿，福州闽航会计师事务所有限公司出具的注册会计师执行商定程序的报告，报案会员损失统计表，领款表，刑事谅解书，到案经过，身份证明等证据证实。被告人魏美华亦供认，足以认定。 本院认为，被告人魏美华违反国家金融管理法律规定，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，金额达人民币3592550元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。福州市长乐区人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人魏美华的刑事责任。被告人魏美华自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人魏美华已清退吸收资金并取得受害人谅解，酌情可予从轻处罚。综合考虑被告人魏美华的犯罪事实、性质、社会危害程度及以上量刑情节，决定对被告人魏美华减轻处罚。同时鉴于被告人魏美华符合缓刑适用条件，均可宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人魏美华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 陈 珠 人民陪审员 陈 燕 人民陪审员 陈 锦 二〇二〇年十二月十七日 书 记 员 李小凡 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。