鞍山市铁东区人民法院刑 事 判 决 书(2020)辽0302刑初177号公诉机关鞍山市铁东区人民检察院。被告人王亚明，男，1984年5月18日出生于辽宁省本溪市，汉族，中专文化，鞍山市财通四海信息咨询有限公司负责人，户籍所在地辽宁省本溪市平山区，捕前住。因犯寻衅滋事罪于2002年被判处拘役二个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月29日被抓获到案，次日被公安机关刑事拘留，2019年11月12日被执行逮捕。现羁押于鞍山市第一看守所。辩护人李龙，辽宁弘扬律师事务所律师。鞍山市铁东区人民检察院以鞍东检刑诉[2020]140号起诉书指控被告人王亚明犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月26日向本院提起公诉，本院经审查予以立案，并依法组成合议庭，于同年7月2日依法公开开庭审理了本案。鞍山市铁东区人民检察院指派检察员赵海刚、唐晓华出庭支持公诉，被告人王亚明及其辩护人李龙到庭参加诉讼。本案审理过程中，公诉机关提出补充侦查，建议延期审理，本院同意建议并决定延期审理，本案现已审理终结。鞍山市铁东区人民检察院起诉指控，鞍山市财通四海有限公司2015年12月3日在鞍山市铁东区注册成立，被告人王亚明负责鞍山财通四海信息咨询有限公司业务，未经国家有关部门批准，以利用投资理财和以租代购车辆的形式，以高额返利为由向鞍山不特定人群非法吸收公众存款。经审计，鞍山财通四海信息咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款18人，非法吸收公众存款投资金额2709750元，已返还金额159000元，投资损失金额2550750元。公诉机关为上述指控向法庭提供相关证据。公诉机关认为，被告人王亚明非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人王亚明在法庭审理过程中对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议，但对犯罪数额有异议，认为审计报告数额不对。被告人王亚明的辩护人提出，本案系单位犯罪，如不够成单位犯罪，被告人王亚明在共同犯罪中应当认定为从犯，主观恶性不大，请求法庭从轻处罚。经审理查明，本溪市财通四海投资信息咨询有限公司系总公司，鞍山市财通四海有限公司2015年12月3日在鞍山市铁东区注册成立，系分公司。2019年5月27日，本溪市平山分局将本溪市财通四海投资信息咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，2019年7月6日向全国发起协查，财通四海分公司涉及到鞍山公司，被告人王亚明负责鞍山财通四海信息咨询有限公司业务，在未经国家有关部门批准的情况下，以利用投资理财和以租代购车辆的形式，以高额返利为由向鞍山不特定人群非法吸收公众存款。经审计，鞍山财通四海信息咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款18人，非法吸收公众存款投资金额2709750元，已返还金额159000元，投资损失金额2550750元。2016年10月29日11时许，民警在沈阳市桃仙机场将鞍山财通四海信息咨询有限公司经理王亚明抓获。上述事实，有控辩双方提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、证人高某的证言证明：2014年5月成立的本溪财通四海总公司，其他公司是在2015年至2017年陆续成立的，以营业执照为准，后来为了增加以租代购业务，有的公司更名为沈阳至善创盈金融服务外包有限公司，鞍山财通四海信息咨询有限公司成立日期是2015年12月3日，法定代表人宋某，实际负责鞍山市内所有业务的人是王亚明，王亚明分管鞍山，王亚明是鞍山城市经理，本溪财通四海公司和鞍山财通鞍山等分公司业务上都有关系，都是我实际控制的，各分公司的资金都流入到总公司，鞍山等分公司的员工工资、办公、住房都是我负责的。鞍山财通四海公司实际经营项目有网络信息借贷中介P2P，实际上就是投资理财让老百姓来公司投资，然后将公司的这些钱转借给其他公司和个人公司，赚取利润差价后再付给投资人利息。财通四海投资模式有汽车便捷宝、汽车短期宝、中期宝、长期宝，具体的以宣传单为主。2018年8、9月份，我觉得借贷业务不好做就改成汽车以租代购模式，2019年2月资金链断裂，我就和投资者签订了分期还款协议。宋某是我大舅哥，本溪财通四海成立时，我只做放贷业务，2015年我大舅哥在北京做金融资借贷业务，他就回北本溪找我合作，具体是我负责吸收资金，他负责向外放款拿取利息。我的资金去向，一部分用于返利了，一部分用于公司经营，员工工资等，还有放出去的钱没有收回来，我等着审计，我吸收的金额有六千多万元左右，损失大约3至4万元左右。本溪财通四海公司到市金融办报备案了，但是一直没发放P2P备案登记合格证，分公司没有备案登记，有执照，都没有吸收存款资质。我用投资者的投资款买了二十多辆车，花了二百多万，有宝马车、尼桑车等。被我押到小贷公司了，投资者协议里的车型是随便写的，都不是真的。鞍山分公司的钱都进入到总公司了，pos机都绑在我名下卡和员工卡了。我公司开始是发放宣传单，不定期有推进会，培训会，还有要求每天开早会，给老百姓开培训会。鞍山财通四海吸收了270多万元，大约20人左右。鞍山财通四海公司和老百姓签订的一种是出借咨询与服务协议，另一种是以租代购协议。2015年12月3日成立以后，宋某在鞍山，2016年3月份左右鞍山做的不好，我就派王亚明到鞍山负责经营管理，之后就一直是王亚明负责。王亚明是我在2014年11月左右在劳动市场认识的，到本溪总公司当司机，后来本溪总公司团队经理，2016年3月份让王亚明到鞍山负责的，之后，王亚明又就一直在鞍山公司，王亚明最开始做司机的时候，王亚明每月开700-800元，当团队经理的时候。底薪1000元加2.5%提成，到鞍山的时候王亚明每月能开7000-8000元左右，钱款都是转到王亚明银行卡里的，职责主要是负责鞍山所有的事情，鞍山公司的花销需要王亚明向总公司申请报销。2、证人王某1的证言证明：我是2019年通过王亚明在鞍山财通四海先后出借资金了，目前有156000元没有回来。鞍山负责人是王亚明，上本溪开会的时候知道是老板沟通，我在鞍山市铁东区溜达，鞍山财通四海员工发传单，说有个理财项目挺好的，让我进屋里听听，我就进屋了。进屋后一个叫王亚明给我讲解的，王亚明说他是鞍山公司经理，他们有一个投资项目，以汽车为抵押的项目，第一安全，第二收益有保障。公司营业执照都有，法人宋某在北京有很多家公司还有房产承诺我到期能返本付息，让我放心，我就相信了。我先后投资了几万元，最后投资了15万元没有回来，鞍山宣传单上说的投资模式，汽车便捷保、短期宝、中期保、双季宝、长期保、年收宝等，有风险控制、高收益、低门槛、风控保障、质押物透明等，宣传单上有。我借款给鞍山海通四海公司签订的线下合同，后来都变成线上合同了。我现在有车辆定购协议、汽车委托出租管理合同等，我可以提供。3、证人杨某的证言证明：我最早是2015年开始借款给财通四海的，陆续借款很多次，最后剩余三笔合同没有回款，损失了28万元。我是在鞍山市铁东区聚果园超市门口，接到鞍山财通四海发宣传单知道了这家公司，当时发传单的是业务员，举个牌子说这个很好，是国家认可的，有保障，主要做汽车抵押业务，当时我正好要去银行存款5万元，我就把钱投资到了这家公司，这家公司地址在新景大厦附近一楼。王亚明给我介绍了财通四海的运营模式，财通四海收取顾客车辆作为抵押，把借我们的钱借给顾客，顾客每个月还钱、有一部分还给我们出借人。剩余的钱用于公司经营，后来王亚明跟我介绍说公司现在换模式了，原来的借款模式国家有管控，公司必须转型，否则无法生存。现在的模式就是以租代购，我们买车客户租车，每月给我们租金，到期后还本，如果不还就会通过保险公司要钱。财通四海公司给车辆上保险了，如果到期不返本，保险公司会给我们返钱。王亚明还指着公司门口的车，说你们买的这个车，要是不给钱车就开走。车辆是大吉普车，品牌我不认识，现在车都没有了，不知道哪去了。鞍山财通四海按照宣传单上说的投资模式，汽车便捷宝、短期宝、中期宝、长期保、年收宝等有风险控制、高收益、低门槛、风控保障、质押物透明等宣传单上有。我出借的钱年化收益率都是13.2%。我签订的都是线下合同，签订的是出借咨询与服务协议，投资有三笔合同，两笔11万元，一笔6万元，合计28万元。4、证人刘某的证言证明：我最早是2015年开始投资，陆续借款很多次，最后剩余三笔合同没有回款，损失了5万元。我借款之前不认识王亚明和高某，我是和我老公杨某在鞍山市铁东区接到鞍山财通四海发宣传单，知道了这家公司，当时发宣传单的是业务员，举个牌子说这个很好，是国家认可的，有保障，主要做汽车抵押业务，当时我正好要去银行存款5万元，我就把钱投资到了这家公司。这家公司地址在新景大厦附近一楼，王亚明给我和我老公介绍了财通四海的运营模式，财通四海收取顾客车辆作为抵押，把借我们的钱借给顾客，顾客每月还钱，有一部分还给我们出借人，剩余的钱用于公司经营。后来王亚明跟我介绍说公司现在换模式了，原来的借款模式国家有管控，公司必须转型，否则无法生存。现在的模式就是以租代购，我们买车客户租车，每月给我们租金，到期后还本。保险公司要钱财通四海公司给车辆上保险了，如果到期不返本，保险公司会给我们返钱。5、证人陈某的证言证明：我在鞍山财通四海投资1049350元，其中有50万元签订了协议，剩余50多万元是线上投资。6、证人孙某的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失5万元。7、证人张某1的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失10000元。8、证人芦健的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失59300元。9、证人何某的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失20万元。10、证人张某2的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失7万元。11、证人朱某的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失10万元。12、证人赵某的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失2万元。13、证人王某2的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失6万元。14、证人侯某的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失4万元。15、证人孟某的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失60100元。16、证人米某的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失60200元。17、证人马某的证言证明：我在鞍山财通四海投资，损失260800元。18、被告人王亚明的供述和辩解证明：鞍山财通四海信息咨询有限公司，地点在鞍山市铁**，后来搬到铁东区办公，本溪财通四海和鞍山财通四海的实际控制人是高某，高某是老板，还是本溪财通四海的法人，鞍山财通四海的法人是宋某，宋某是高某的大舅哥。本溪财通四海公司和鞍山财通四海办理业务上都有关系，都是高某实际控制，对外称呼本溪财通四海为总公司，鞍山、丹东、朝阳为分公司。本溪财通四海总公司是2014年5月份成立的，鞍山财通四海分公司是2015年12月份成立的，详细的营业执照上有，鞍山财通四海实际上经营的业务是网络借贷P2P业务，实际上就是投资理财，吸引老百姓投资，然后公司将钱转借给其他公司和个人公司赚取利润后再付给老百姓利息。鞍山财通四海吸收了二百五十多万，投资人不到20人，鞍山财通四海公司吸收的资金都汇到本溪财通四海总公司了，由高某支配使用。高某是如何使用的我不清楚。鞍山财通四海的员工开工资、办公室住房都是由本溪财通四海总公司负责，由高某负责，鞍山财通四海公司的法人宋某公司成立的时候宋某在经营，2016年3月份因为宋某业绩不好，总公司派我到鞍山负责管理，公司员工有几个人，后来就没有员工了，我主要负责鞍山分公司所有的事情，也负责开展业务。主要负责联系业务，后来就没有业务员了，投资人就直接对我了，我就是负责围拢之前的老客户，鞍山财通四海投资理财、车辆以租代购，有财汇赢30天、90天、180天、365天，财富优选，年利率从6.12%到13.2%不等。车辆以租代购，有汽车便捷宝、汽车短期宝、中期宝、双季宝、长期宝、年收宝，年利率从6.2%到13.2%不等。详见宣传单和出借人签订的合同和协议。投资渠道主要是线下签订合同。Pos机刷卡，线上也有，财通四海公司有一个微信公众号，财通四海服务平台和一个APP“财大哥都可以投资”，鞍山财通四海的宣传单是本溪财通四海公司印发的，由业务员上街给老百姓发放传单，老百姓一看传单的形式，知道投资项目而后到公司来投资的。传单的内容是比股票期货更有吸引力的投资方式，全国第一、投资品牌、第一安全、第一受益。还有投资模，年化收益率收益时间，投资金额等。在公司门前银行门前和人较多的地方发放了传单，主要发放了半年左右，后来城管不让发了，就在公司门口了。鞍山财通四海给老百姓讲座，总部不定期会派人给投资人讲投资产品等。高额利率是本溪财通四海总公司制定的，不是我制定的。2018年本溪财通四海觉得业务不好做了，决定要改变经营模式，改作“以租代购车辆”业务，就是用老百姓投资款购买车辆，然后将车辆租出去，用资金租金来给投资人利息，购车者是以租代替购买的形式每月付车款的3%-4%租金，但是鞍山没有做车辆以租代购业务。投资人线下通过公司的pos机投资钱都进到本溪财通四海公司指定的账号了，具体的高某负责，我不知道账号，线上是客户在线上自己充值投资，具体都是高某负责，账号我不知道，我不接触投资人的资金，本溪财通四海公司没有吸收存款的金融许可和相关资质。鞍山财通四海也没有吸收公众存款的金融许可和相关资质。我是2014年11月在本溪劳动市场应聘的，最开始在本溪财通四海任司机，后来在本溪财通四海任团队经理，2016年3月到鞍山负责本溪财通四海工作。实际工资700元每月，团队经理1000+2.5%提成，到鞍山工资7000-8000元，每月工资都进入到我工商银行卡里的尾号9362，这张卡我丢了，我还用过一段时间建设银行卡，建行卡也丢了。我在鞍山市财通四海收到十多万的工资，我没有具体统计过。我本人在财大哥有三万多的损失，我没有报案，我还借给高某媳妇宋月3万元，我家亲属投资了二十多万，他们有的到本溪报案了，是在本溪投资的。19、户籍证明证明：被告人王亚明自然情况，系成年。20、辨认笔录证明：王某1、杨某、陈某、何某、朱某、王某2、候春华、孟某、米某、马某均辨认出被告人王亚明。21、刑事判决书证明：被告人王亚明因犯寻衅滋事罪于2002年4月26日被辽宁省本溪市平山区人民法院判处拘役二个月。22、情况说明证明：2019年11月21日办案人员前往本溪市看守所调取被告人王亚明2002年释放证明，因本溪市看守所多次搬家，未找到王亚明释放证明，后联系其妻子，其妻子称已经17年了，释放证明书已经没有了。23、鞍山财通四海投资人合同协议证明：投资人投资时签订车辆订购协议、汽车委托出租管理合同、服务确认与风险揭示函、分期还款协议、出借咨询与服务协议情况。24、本溪市财通四海投资信息咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案简要案情证明：“本溪市财通四海投资信息咨询有限公司”该公司为一家网络借贷平台，先期已投资理财为主要业务，法人名叫高某，截止2019年4月该公司投资人员为460余人，投资金额为5500余万元。分公司涉及到辽宁省省内沈阳市、鞍山市、丹东市、辽阳市、朝阳市。2019年5月27日本溪市平山公安局经侦大队将财通四海公司涉嫌非法吸收公众存款立案。部分投资人到公安机关投案。2019年7月2日高某本人到平山××××大队投案自首，平山××××大队以涉嫌非法吸收公众存款罪将高某刑事拘留。25、鞍山市财通四海投资信息咨询有限公司宣传单证明：鞍山市财通四海投资信息咨询有限公司当时宣传情况。26、鞍山财通四海公司档案信息证明：鞍山财通四海信息咨询有限公司设立情况。27、鞍山财通四海信息咨询有限公司、辽宁新亚投资管理有限公司鞍山分公司是否具有银行业资质的复函：鞍山银保监分局未依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等规定向鞍山财通四海信息咨询有限公司、辽宁新亚投资管理有限公司鞍山分公司颁发金融许可证。28、企业机读档案登记资料、营业执照证明：本溪市财通四海投资信息咨询有限公司、沈阳至善创赢金融服务外包有限公司、沈阳至善创赢金融服务外包有限公司南芬分公司、沈阳至善创赢金融服务外包有限公司辽阳分公司、沈阳至善创赢金融服务外包有限公司小市分公司、沈阳至善创赢金融服务外包有限公司本溪分公司、沈阳至善创赢金融服务外包有限公司北台分公司、沈阳至善创赢金融服务外包有限公司桓仁分公司设立情况。29、鞍山中科华会计师事务所审核报告证明：鞍山财通四海信息咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款投资金额为2709750元，已返利金额为159000元，投资损失金额为2550750元。30、案件来源、到案经过证明：2019年5月27日，本溪市平山分局将本溪市财通四海投资信息咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，2019年7月6日向全国发起协查，财通四海分公司涉及到鞍山公司，鞍山财通四海信息咨询有限公司成立至今，利用投资理财和以租代购车辆的形式，以高额返利为由向鞍山不特定人群非法吸收公众存款。2016年10月29日11时许，民警在沈阳市桃仙机场将鞍山财通四海信息咨询有限公司经理王亚明抓获。上述证据之间互相印证，应认定为本案的定案证据。本院认为，被告人王亚明成立公司，在不具备银行业经营金融业务许可证的情况下，向社会不特定人员非法吸收存款，扰乱金融秩序，非法吸收存款人民币2709750元，给投资人造成直接经济损失达人民币2550750元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王亚明吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。关于被告人王亚明的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，本案中被告人王亚明系鞍山财通四海信息咨询有限公司实际负责人，该公司成某的为实施面向社会不特定人员公开吸收公众资金的犯罪行为，不符合单位犯罪的构成要件，故对该辩护意见本院不采纳。关于王亚明辩护人提出被告人王亚明在共同犯罪中应认定为从犯、主观恶性小的辩护意见，经查，本溪市财通四海投资信息咨询有限公司系总公司，鞍山市财通四海有限公司2015年12月3日在鞍山市铁东区注册成立，系分公司，被告人王亚明作为分公司的负责人，在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯，故对辩护意见本院予以采纳。关于被告人王亚明提出犯罪数额有异议，认为审计报告数额不对的辩解，经查，鞍山中华会计师事务所有限公司审计报告、投资人合同协议、证人高某、王某1、杨某、孙某、张某3、卢某等人的证言能够证明被告人王亚明非法吸收公众存款的数额，且被告人王亚明作为鞍山分公司的负责人，应为该分公司非法吸收公众存款的总数额负责，故对被告人的辩解本院不予采纳。我国刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人王亚明在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且自愿认罪，依法应当减轻处罚。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人王亚明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人王亚明被先行羁押1日，应予以折抵，即自2019年10月30日起至2021年10月28日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  杨海明人民陪审员  江桂芳人民陪审员  黄亚光二〇二〇年十二月七日书 记 员  张 圆