河南省商丘市梁园区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1402刑初643号公诉机关商丘市梁园区人民检察院。被告人周凯凯，男，1998年7月11日出生，汉族，初中文化，无业，住浙江省丽水市遂昌县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月6日向杭州铁路公安处丽水站派出所投案，于2020年6月7日至13日被临时羁押于丽水市看守所，于2020年6月14日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。辩护人张丽，河南浩君律师事务所律师。被告人陈哲远，男，1998年5月24日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地：浙江省丽水市遂昌县，现住浙江省遂昌县。因涉嫌妨害信用卡，于2018年1月6日被辽宁省沈阳市法库县公安局刑事拘留，于2018年2月4日被释放，同日被法库县公安局给予行政处罚拘留15日，并处罚金人民币3000元的决定。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月7日到浙江省遂昌县公安局城西派出所投案，于2020年6月8日至13日被临时羁押于遂昌县看守所，于2020年6月14日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。辩护人陈奎，河南浩君律师事务所律师。被告人李强，男，1981年4月22日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地：浙江省丽水市莲都区，现住浙江省丽水市。因犯盗窃罪，于2005年2月17日被浙江省丽水市莲都区人民法院判处有期徒刑十二个月，并处罚金人民币三千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月；合并执行有期徒刑十六个月，罚金人民币三千元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月3日被杭州铁路公安处丽水站派出所民警抓获，于2020年6月4日至13日被临时羁押于丽水市看守所，于2020年6月14日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。指定辩护人靳勤，商丘市梁园区法律援助中心律师。商丘市梁园区人民检察院以商梁检二部刑诉（2020）68号起诉书指控被告人周凯凯、陈哲远、李强犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员沈艳丽出庭支持公诉，被告人周凯凯、陈哲远、李强及辩护人张丽、陈奎、靳勤到庭参加了诉讼。现已审理终结。商丘市梁园区人民检察院指控：2019年2月底，张明明通过世纪佳缘网认识了自称顾义的男子，然后互加了微信，在深入交流的过程中，顾义诱骗张明明投资比特币交易投资平台，自称有内部消息，稳赚不赔。张明明对此情况信以为真，就开始投资，在2020年3月11日至3月15日共投资15万元，中间提现1.3万元，3月15日张明明准备再次提现时，账号客服说需要充10万元升级ⅥP，否则钱无法提现，然后就跟顾义联系，但是联系不上，被骗共计13.7万元。经查证，被告人李强等人的犯罪事实如下：1．被告人周凯凯伙同赖某、方某（另案处理）等人组织张俊等人办理银行卡12套，加上自己的8套银行卡，共20套银行卡，通过赖某（另案处理）卖给被告人李强。被告人周凯凯伙同被告人陈哲远、方某等人组织林某等7人，办理银行卡28张，卖给吴江波。周凯凯共参与48套银行卡。2．被告人陈哲远伙同被告人周凯凯、方某、赖某等人组织林某（另案处理）等7人，办理银行卡28套，加上自己的4套及方某、周凯凯等人自己的银行卡，一共40套银行卡，卖给吴江波等人。3．被告人李强纠集赖某（另案处理）组织他人办银行卡28套，卖给其朋友“阿胜”。公诉机关向法庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、有关书证等相关证据。认为被告人周凯凯、陈哲远、李强的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，构成妨害信用卡管理罪，请求依法判处。被告人周凯凯、陈哲远、李强均对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程过程中亦无异议。被告人周凯凯辩护人意见，被告人周凯凯系自首，并自愿认罪认罚，积极追赃，请求法庭从轻处罚。被告人陈哲远辩护人意见，被告人陈哲远系自首，并自愿认罪认罚，积极追赃，请求法庭从轻处罚。被告人李强辩护人意见，被告人李强系坦白，且自愿认罪认罚，请求法庭从轻处罚。经审理查明：2019年2月底，张明明通过世纪佳缘网认识了自称顾义的男子，然后互加了微信，在深入交流的过程中，顾义诱骗张明明投资比特币交易投资平台，自称有内部消息，稳赚不赔。张明明对此情况信以为真，就开始投资，在2020年3月11日至3月15日共投资15万元，中间提现1.3万元，3月15日张明明准备再次提现时，账号客服说需要充10万元升级ⅥP，否则钱无法提现，被骗共计13.7万元。经查证，被告人李强等人的犯罪事实如下：1．被告人周凯凯伙同赖某、方某（另案处理）等人组织张俊等人办理银行卡12套，加上自己的8套银行卡，共20套银行卡，通过赖某（另案处理）卖给李强。周凯凯伙同陈哲远、方某等人组织林某等7人，办理银行卡28张，卖给吴江波。周凯凯共参与48套银行卡，非法获利人民币4000元2．被告人陈哲远伙同周凯凯、方某、赖某等人组织林某（另案处理）等7人，办理银行卡28套，加上自己的4套及方某、周凯凯等人自己的银行卡，一共40套银行卡，卖给吴江波等人，非法获利人民币6500元。3．被告人李强纠集赖某（另案处理）组织他人办银行卡28套，卖给其朋友“阿胜”。上述事实，有以下证据证实：（一）被告人供述1．被告人周凯凯供述：在2017年的时候，那时候我经常跟着赖某、方某、陈哲远一起玩，那时候我们都听说卖银行卡能挣钱，当时我们都没有钱花，在丽水玩的时候，我们经常去KTV之类的场所玩，当时就认识了两个叫“大傻、二傻”的人。当时知道“大傻、二傻”是收银行卡的，我们当时一块玩，“大傻、二傻”让我方某、陈哲远办银行卡卖给他们，就这样我们开始办银行卡，同时也让别人办银行卡卖给“大傻、二傻”，我们中间收点好处费。当时我们也没有钱，就每个人办了四张银行卡卖给了“大傻、二傻”，当时办的银行卡都是工商、农业、建设、中行的卡，四张称为一套，每套给我们1500元。当时办银行卡的时候，“大傻、二傻”全程都跟着的，办好银行卡之后，我们就交给“大傻、二傻”，“大傻、二傻”会带着我们去网吧验卡，验卡通过了，“大傻、二傻”会通过微信给我们钱。当时我和方某、陈哲远都是每人四张银行卡。在2017年夏天的时候，我和赖某、方某、陈哲远、林某还有“大傻、二傻”在糖果KTV喝酒唱歌，在喝酒的时候，我和方某、陈哲远就问林某想不想挣钱，林某说想挣钱，我和方某、陈哲远就告诉林某可以卖银行卡挣钱，让林某办四张银行卡卖给我们，然后我们在转卖给“大傻、二傻”。当时林某在丽水没什么事做，也缺钱花，就同意了。第二天，我和方某、陈哲远就带着林某去办银行卡，当时一共办了四张银行卡（工商、农业、建设、中行各一张），办好之后，我们带着林某去找“大傻、二傻”，然后让“大傻、二傻”验卡，验卡通过之后，当时“大傻、二傻”其中一个人就把钱转给林某了，然后我们就走了。另外我们还让人去办过银行卡卖给“大傻、二傻”，但是我名字都记不起来了，方某、陈哲远可能记着名字。在2018年10月份的时候，赖某跟我联系，让我去丽水找他玩，然后办银行卡卖给他，每套银行卡包含四张银行卡，每套给1500元，只用三个月，三个月之后，就可以注销从新卖。我当时在家也没什么事做，就过去了。去之前，我叫我的女朋友陈佳妮以及我的朋友张俊也去丽水办银行卡。到丽水的时候，赖某和方某接的我和我女朋友以及张俊。见面之后，方某和赖某就带着我、陈佳妮、张俊去办银行卡，当时我们三个每人办了四张银行卡（工商、农业、建设、中行各一张），办好之后，赖某、方某带着我、陈佳妮、张俊到了赖某租的房子那，到的时候，赖某的姨夫在赖某的出租屋内，当时赖某给我们介绍了。当时我们到了之后，赖某就把我、陈佳妮、张俊办的银行卡交给了他姨夫，赖某的姨夫用赖某的电脑验的银行卡，验卡通过之后，赖某的姨夫给我们转了一半的钱，剩下的钱都是赖某给我们的。赖某、方某收的银行卡应该都卖给赖某的姨夫了，因为我和陈佳妮、张俊卖银行卡的钱都是赖某的姨夫给的，并且也是赖某的姨夫验银行卡。我自己的一共卖了8张，其中四张卖给了“大傻、二傻”，另外四张卖给了赖某、方某、赖某的姨夫。还有就是我让林某、陈佳妮、张俊每人办了四张银行卡，一共12张银行卡。我自己卖我的银行卡得了将近4000元，我和方某、陈哲远等人让其他人办银行卡，卖给“大傻”和“二傻”，挣的一共有9000元，钱没分，我们一起花了。后来卖给赖某姨夫银行卡，没挣到钱。2．被告人陈哲远供述：在2017年夏天的时候，我从温州打工回来，找周凯凯、赖某、方某玩，当时我们都在丽水，平常都一起玩，当时赖某在外面租的有房子，我和方某、周凯凯就住宾馆。当时我们天天在丽水玩，没有经济来源，方某的朋友陈承通问我和方某、周凯凯想不想挣钱，我们肯定想，当时陈承通就把我们介绍给吴俊，让我们去办银行卡卖给吴俊，每人需要办理四张银行卡，一般都是四大银行的，如果四大银行办不了，就办浦发银行卡、中信银行卡、交通银行卡，不管办什么银行卡，必须办够四张，当时陈承通告诉我们的是四张银行卡3000元。当时我和周凯凯、方某我们每人办了四张银行卡，陈承通带着我们三个去找吴俊和吴江波，他们两个验了卡，合格之后，吴俊给我们每人3000块钱。我们的卡被吴江波卖给上家了，吴江波的上家我没见过。通过这次卖银行卡，我们认识了吴俊和吴江波，吴俊绰号“大傻”，吴江波绰号“二傻”。2017年大概是10月份前后，具体时间我记不清了，陈承通让我们办理银行卡卖给吴俊，我和方某、周凯凯我们都同意了，然后陈承通和吴俊领着我们三个去义乌市办的银行卡，当时我们三个每人办了4张银行卡，我办的是建行、中信银行、浦发银行卡、交通银行卡四张，他们两个具体办的哪个银行卡我忘了，因为有的银行不能办，反正我们每人办了四张，他们先给我们办好手机卡，之后把手机号捆绑到办的银行卡上，并且开通U盾、网上银行等业务，交给吴俊，办好银行卡之后，我们几个都回到了丽水，把银行卡交给吴江波，由吴江波和吴俊一起验卡，合格之后，吴俊给我们每人3000块钱。好像是转的微信，这三千块钱不是一次性给的，是分几次给转的，每次转个几百不等。通过这个事，我们认识了吴俊和吴江波，我们想跟着吴俊混，就是跟着他赚钱，吴俊说让我们跟着吴江波，就这样我们就跟着吴江波干了。然后吴江波给我们说：“你们可以找人办理银行卡，四张银行卡给办卡人3000元，另外再给你们1500元的好处费。”我们一看能赚钱，就同意找人办理银行卡卖给吴江波。后来我和方某就开始找人办理银行卡，也是在那个时候，我和方某、赖某等人都在丽水，都在一起玩，我们几个就开始找人办理银行卡，赖某找的林某，方某找的潘安，大名叫啥不知道，我们的同学毛晨皓听说我们办卡卖，想办卡卖给我们，我们给他说了办卡的要求，他自己去办了4张银行卡，拿给我们，我们卖给吴江波了。之后周凯凯也参与进来了，和我们一起找人办银行卡，赖某带了刘州寅、还有一个姓毕的，一个姓雷的，另一个不知道姓什么，赖某带了四个人办卡，这四个人不是林某的朋友就是赖某的朋友，因为林某就是赖某找的人。当时他们来了四个，我、林某、陈哲远、周凯凯我们四个每人领一个人去办的银行卡。具体办的哪个银行的卡我记不清了，他们四人也是办了每人4张银行卡，也是捆的手机卡，开庭U盾和网上银行等。我们找吴江波验的卡，之后就把这几个人的银行卡卖给吴江波了，吴江波把钱转给我了，也是分次转的，我把银行卡钱给他们转了一部分，现金给了一部分。我们挣的6000元，我和周凯凯、方某、林某我们一起花掉了，没给赖某分钱，后来我们就没再找人办银行卡。3．被告人李强供述：我一共收买过别人大概有二十六套左右银行卡。2018年9月我到柬埔寨西哈努克市经营香烟经营生意，因为西哈努克市是当地有名的赌场城市，我在西哈努克经营香烟生意期间，认识了一个外号“啊胜”的40岁左右的男性，上海人，微信号“d965658991”，微信昵称“啊胜”。“啊胜”经常在西哈努克的赌场里赌博，他给我说让我在国内找些信得过的人办银行卡，每人办理四套银行卡，每套银行卡包括一张银行储蓄卡、网银盾、卡主的身份证复印件，和一张绑定的手机卡（开通国际漫游业务）。“啊胜”给我说他在西哈努克的赌场赌博，赢的钱需要用这些在国内收买的银行卡走账，把这些钱打到这些银行卡账户上。他给我说，我收买的这些卡通过验证后，按每套卡给我一千多块钱，具体数额等验证完卡在给我说。他给我说每套卡使用三个月。“啊胜”给我说他不要中国银行的银行卡，因为转账超过5万元后，银监会会查。“啊胜”还给我说过他在法院执行的黑名单中。2018年12月25日我从柬埔寨回国，回国后我再也没有见过“啊胜”。2019年1月左右，我给我老婆程越红的外甥赖某说我有个国外的朋友，因为他在国内法院执行的黑名单中，他在国外赌场赌博的钱需要国内的银行卡转账回国，你给我找些人办理银行卡。我当时给赖某说让他找别人去办理银行卡，每个人办四套卡就行，每套银行卡包括一张银行储蓄卡、网银盾、卡主的身份证复印件，和一张绑定的手机卡（开通国际漫游业务），每套卡使用三个月。我没有给赖某规定要哪家银行的卡，但我给他说了最好是要有工商银行、建设银行、农业银行的卡。我当时许诺给赖某每套卡一千块钱。赖某一共给我收了二十六套左右银行卡。一般都是每个人四套卡，其中有两三个人的其中一张银行卡因故没有验证通过，我就把那张卡退给赖某，赖某再退给卡主。赖某是分两次将这二十六套卡左右给我的，我也是分次给赖某结算收银行卡的钱的，一共有两万多元钱。2019年春节前，大概在一月份左右，我验证赖某收的银行卡后，我在这些卡中每个人的卡挑一张，大概有六、七套左右寄给了“啊胜”。“啊胜”在微信上给我一个上海市长宁区虹桥路的一个地址，具体地址我记不清了，我俩的聊天记录我也都删掉了，我就将这六、七套卡寄给了“啊胜”给我的地址。“啊胜”给我说等他验证完卡后就给我结算钱，但是将卡寄过去后就没有下文了，他再也没有与我联系了，他也没有给过我钱。（二）证人证言1．证人方某的证言。我在2017年6月份左右跟着陈哲远、周凯凯、赖某、吴江波，绰号二傻、吴俊绰号大傻一起玩，那时候陈哲远收银行卡，当时我自己办的银行卡也卖给陈哲远了，陈哲远把收的银行卡都卖给了吴江波、吴俊了，当时我就记得收了林某的银行卡，当时林某自己的四张银行卡，还有林某找人办的银行卡，都卖给了陈哲远，陈哲远收的银行卡，他比较清楚，具体多少张我不太清楚。陈哲远收的银行卡都卖给了吴江波、吴俊了。在2018年10月份的时候，赖某跟我联系，让我帮忙一块去收银行卡，准备长期的收银行卡，收的银行卡卖给赖某他姨夫，当时赖某给我说，收银行卡挣的钱会分给我一点。当时我在家也没什么事干，就同意了，就直接去丽水跟着赖某收银行卡，当时我自己也办了四张银行卡（工商、农业、建设、中行），我这四张银行卡交给赖某、赖某卖给他姨夫了，当时一共给了我1500元。我和赖某一共收了大概有32张银行卡，赖某的姨夫承若我们的每张银行卡给我和赖某200元提成，但是因为赖某的姨夫说吴烨飞的女朋友把银行卡里面的10万元取走了，还有邓高伟把银行卡里面的三万元左右取走了。因为这个原因赖某的姨夫说是上面的老板让我们把钱找过来，因为没有把钱要过来，所有赖某的姨夫也没有给我们钱。2．证人赖某的证言。在2018年10月左右的时候，我在丽水没什么工作，当时我姨夫李强给我打电话，说是从国外回来了，问我干什么工作的，我当时说没有工作，然后我姨夫就让我去吃饭，吃饭的时候，我姨夫就让我跟着他干，给我发工资，让我收银行卡，每张银行卡只用三个月，三个月之后可以注销从新再办银行卖钱，并且告诉我收每张银行卡给我200元提成，我姨夫还说正准备开公司，等公司稳定之后，就给我发工资，让我好好跟他干。当时因为我没有事情做，就说可以，然后就开始帮我姨夫收银行卡。我因为不认识多少人，并且我知道方某原来也收过银行卡，就跟方某打电话，让他跟我一块收银行卡，我当时跟方某说收银行卡挣得钱平分，方某说可以，我们就一块收银行卡了。我姨夫让我收银行卡的时候，是让每人办四套银行卡，四套一共1500元左右。但是我姨夫有的时候也给800元四套。一开始我姨夫答应我的是每张200元，但是姓高的和吴烨飞的女朋友因为把银行卡里面的十几万元取走了，因为这个事我姨夫说赔钱，就没有给我和方某提成，就刚开始的时候，我姨夫给了我1000多元的生活费。我一共收了别人36套银行卡，其中收方某的4套，我和方某共同收了吴烨飞、吴烨飞女朋友、吴烨飞表弟、方某的一个姓高的朋友、周凯凯、周凯凯的女朋友、张俊、方某的朋友潘安的女朋友，一共8个人，每人4套，是32套，加上方某的4套，一共36套。3．证人林某的证言。我卖的有自己的银行卡，卖了4张，还有我收的毕雯剑的8张银行卡，然后也卖了。我自己的4张银行卡是周凯凯、陈哲远、方某带着我去杭州的银行办的银行卡，我说的周凯凯其实就是我第一次交待的叫老k那个人，老k的朋友叫陈哲远，因为我回去打听了一下，知道了他们的名字。周凯凯、陈哲远、方某的上家我不知道叫什么名字，就知道外号叫“大傻”和“二傻”，然后大傻、二傻其中一个人在宾馆等着我们。在我办好四张银行卡之后，周凯凯、陈哲远、方某他们三个把我的四张银行卡拿走了，他们去宾馆找到大傻、二傻其中的一个人，然后他们去网吧验了我卖的银行卡，当时我办好银行卡之后，周凯凯、陈哲远、方某就没有让我跟着去。过了几天陆续给我转了3000元。在2017年年底的时候，我带着毕雯剑办了八张银行卡，办好之后，我直接在丽水交给了大傻、二傻其中的一个人了，他们两个我分不清楚。这次银行卡的钱没有给完，最后给的有1000多元。我卖我自己的4张银行卡时，赖某、方某、周凯凯、陈哲远都给我做工作，让我办银行卡卖，只是当时带我去银行办银行卡的时候，赖某没有去，赖某当时也参与了收我银行卡的事。（三）相关书证：户籍证明、归案经过、羁押证明、行政处罚决定书、微信支付账单明细。以上证据均由控方提供，并经当庭示证、质证，查证属实，确实、充分，足以认定。本院认为，被告人周凯凯、陈哲远、李强伙同他人违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪、系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人周凯凯、陈哲远在案发后能主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罪认罚，可以对其从轻处罚。被告人李强在归案后能如实供述自己犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，可以对其从轻处罚。关于被告人周凯凯、陈哲远、李强的辩护人均提出被告人周凯凯、陈哲远系自首；被告人李强系坦白，且三名被告人均认罪认罚，请求从轻处罚的辩护意见与庭审查明一致，予以采纳。公诉机关量刑意见适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七之一条、第二十五条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人周凯凯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元。被告人陈哲远犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元。被告人李强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币10000元。二、被告人周凯凯违法所得人民币4000元、陈哲远违法所得6500元依法予以没收，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。周凯凯的刑期即自2020年6月6日起至2021年12月5日止；陈哲远的刑期扣除法库县公安局刑事拘留的1个月，刑期自2020年6月7日起至2021年11月6日止；李强的刑期自2020年6月3日起至2021年12月2日止。周凯凯、陈哲远的罚金已缴纳，李强的罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  申道强审 判 员  李方萍人民陪审员  周文兰二〇二〇年十二月十四日书 记 员  孔亚萍