福建省三明市三元区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0403刑初119号 公诉机关三明市三元区人民检察院。 被告人高玉莲，女，1963年9月15日出生于福建省三明市三元区，汉族，大专文化，退休职工，户籍所在地福建省三明市三元区，现暂住福建省福州市仓山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月29日被三明市公安局三元分局取保候审。2020年6月23日，经三明市三元区人民检察院决定取保候审。同年9月23日，经本院决定取保候审。2020年12月16日，经本院决定逮捕，当日被三明市公安局三元分局执行逮捕。 辩护人邱杰，福建枫桦律师事务所律师。 三明市三元区人民检察院以元检一部刑诉［2020］132号起诉书指控被告人高玉莲犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月17日向本院提起公诉。本院于当月23日立案受理，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。在法庭审理过程中，发现被告人高玉莲有遗漏二起涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实。2020年11月25日，三明市三元区人民检察院以元检一部刑追诉［2020］2号追加起诉决定书，追加指控被告人高玉莲于2015年至2017年月期间，非法向张某5、高某吸收资金，并造成二人损失人民币73000元的事实，本院于2020年12月10日公开开庭进行了审理。三明市三元区人民检察院指派检察员严素琴出庭支持公诉，被告人高玉莲及其辩护人邱杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控的主要内容： 2015年4月至2017年12月期间，被告人高玉莲组织发起16组标会，每组每股会钱均为人民币（币种，下同）500元，其中吸收张某1、王某1等人在内的65名标会成员交纳的会款共计3090670元，标会人员实际支出会款（实际损失）2484005元。 公诉机关认为，被告人高玉莲以组建标会的方式向不特定对象非法吸收资金共计3090670元，数额巨大；造成投资参与人经济损失2484005元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。为证实指控的事实，公诉机关向本院提供了相应的证据。 被告人高玉莲对起诉书指控的罪名及事实均无异议。 被告人高玉莲的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人高玉莲是在公安机关《关于敦促在逃人员投案自首的通告》期间主动投案自首，除按照法定从轻或者减轻处理外，还应按照政策依法从宽处理；2.被告人高玉莲自愿认罪，并愿意接受法律制裁，应依法从轻处罚；3.被告人高玉莲积极退赃，应酌情从轻处罚；4.被告人高玉莲一贯表现良好，系初犯、偶犯，人身危险性小，且目前被告人高玉莲患有较严重糖尿病、高血压，并伴有视力衰退，生活已不能自理。综上，建议判处被告人高玉莲缓刑。 经审理查明： 2015年4月至2017年12月期间，被告人高玉莲组织发起16组标会，每组每股会钱均为500元，其中吸收张某1、王某1等人在内的65名标会成员交纳的会款共计3090670元，造成标会人员实际损失2484005元。具体如下： 1.2015年至2017年，张某1参加标会7组9股，交纳会款65000元，造成损失65000元。 2.2016年至2017年，王某1参加标会1组1股，交纳会款10000元，造成损失10000元。 3.2016年至2017年，陈某1参加标会2组3股，交纳会款26000元，造成损失26000元。 4.2016年至2017年，邓某1参加标会1组1股，交纳会款12500元，造成损失12500元。 5.2016年至2017年，刘某1参加标会2组9股，交纳会款110820元，造成损失48000元。 6.2015年至2017年，陈某2参加标会3组6股，交纳会款47000元，造成损失47000元。 7.2015年至2017年，曹某参加标会5组17股，交纳会款149060元，造成损失128350元。 8.2015年至2017年，周某1参加标会5组10股，交纳会款67000元，造成损失67000元。 9.2015年至2017年，杨某1参加标会4组9股，交纳会款61560元，造成损失44080元。 10.2015年至2017年，郑某1参加标会4组6股，交纳会款49090元，造成损失30590元。 11.2016年至2017年，林某1参加标会1组1股，交纳会款10500元，造成损失10500元。 12.2016年至2017年，蒋某参加标会2组2股，交纳会款11500元，造成损失11500元。 13.2017年，童某参加标会1组1股，交纳会款1000元，造成损失1000元。 14.2015年至2017年，李某1参加标会1组2股，交纳会款10500元，造成损失10500元。 15.2015年至2017年，何某1参加标会2组3股，交纳会款26500元，造成损失26500元。 16.2016年至2017年，陈某3参加标会1组2股，交纳会款25000元，造成损失25000元。 17.2015年至2017年，骆某1参加标会3组7股，交纳会款93020元，造成损失54020元。 18.2016年至2017年，李某2参加标会2组3股，交纳会款35500元，造成损失35500元。 19.2015年至2017年，林某2参加标会1组1股，交纳会款76000元，造成损失76000元。 20.2015年至2017年，黄某1参加标会2组4股，交纳会款48770元，造成损失9000元。 21.2015年至2017年，周某2参加标会3组9股，交纳会款99000元，造成损失99000元。 22.2015年至2017年，尚某参加标会8组10股，交纳会款118000元，造成损失118000元。 23.2015年至2017年，张某2参加标会3组8股，交纳会款99000元，造成损失99000元。 24.2015年至2017年，杨某2参加标会3组7股，交纳会款82350元，造成损失61425元。 25.2016年至2017年，张某3参加标会5组13股，交纳会款81840元，造成损失59890元。 26.2017年，廖某参加标会2组4股，交纳会款16000元，造成损失16000元。 27.2016年至2017年，朱某1参加标会4组9股，交纳会款55220元，造成损失14365元。 28.2015年至2017年，王某2参加标会2组4股，交纳会款48000元，造成损失22640元。 29.2015年至2017年，裘某参加标会6组10股，交纳会款89000元，造成损失89000元。 30.2016年至2017年，朱某2参加标会2组3股，交纳会款21000元，造成损失21000元。 31.2015年至2017年，张某4参加标会2组3股，交纳会款46500元，造成损失46500元。 32.2015年至2017年，颜某参加标会2组4股，交纳会款49000元，造成损失49000元。 33.2016年至2017年，林某3参加标会1组6股，交纳会款51000元，造成损失51000元。 34.2017年，邓某2参加标会1组1股，交纳会款2500元，造成损失2500元。 35.2015年至2017年，范某参加标会2组3股，交纳会款29000元，造成损失29000元。 36.2016年至2017年，杨某3参加标会2组4股，交纳会款44500元，造成损失44500元。 37.2017年，王某3参加标会1组2股，交纳会款12000元，造成损失12000元。 38.2017年，沈某参加标会1组1股，交纳会款2500元，造成损失2500元。 39.2015年至2017年，彭某参加标会6组8股，交纳会款58000元，造成损失58000元。 40.2015年至2017年，李某3参加标会1组3股，交纳会款3000元，造成损失3000元。 41.2016年至2017年，李某4参加标会2组4股，交纳会款23000元，造成损失23000元。 42.2017年，骆某2参加标会2组4股，交纳会款9000元，造成损失9000元。 43.2016年至2017年，叶某参加标会2组2股，交纳会款20500元，造成损失20500元。 44.2015年至2017年，周某3参加标会2组3股，交纳会款52500元，造成损失52500元。 45.2016年至2017年，刘某2参加标会1组2股，交纳会款20000元，造成损失20000元。 46.2015年至2017年，陈某4参加标会1组3股，交纳会款30500元，造成损失30500元。 47.2015年至2017年，何某2参加标会1组1股，交纳会款18500元，造成损失18500元。 48.2015年至2017年，邵某参加标会4组6股，交纳会款73360元，造成损失27160元。 49.2015年至2017年，徐某1参加标会3组5股，交纳会款83000元，造成损失83000元。 50.2015年至2017年，李某5参加标会2组2股，交纳会款43150元，造成损失21150元。 51.2017年，李某6参加标会1组1股，交纳会款8000元，造成损失8000元。 52.2017年，詹某参加标会3组9股，交纳会款20000元，造成损失20000元。 53.2017年，王某4参加标会1组2股，交纳会款4000元，造成损失4000元。 54.2015年至2017年，何某3参加标会2组2股，交纳会款50100元，造成损失25400元。 55.2015年至2017年，杨某4参加标会5组29股，交纳会款266080元，造成损失184685元。 56.2016年至2017年，郑某2参加标会3组8股，交纳会款69740元，造成损失28240元。 57.2015年至2017年，唐某参加标会1组2股，交纳会款37160元，造成损失14160元。 58.2015年至2017年，施某参加标会1组4股，交纳会款64900元，造成损失45400元。 59.2017年，徐某2参加标会1组1股，交纳会款2500元，造成损失2500元。 60.2017年，郭某参加标会1组1股，交纳会款2000元，造成损失2000元。 61.2016年至2017年，许某参加标会2组2股，交纳会款12500元，造成损失12500元。 62.2015年至2017年，黄某2参加标会3组13股，交纳会款159950元，造成损失138950元。 63.2017年，任某参加标会1组3股，交纳会款3000元，造成损失3000元。 64.2015年至2017年，张某5参加标会2组3股，交纳会款47000元，造成损失47000元。 65.2016年至2017年，高某参加标会1组2股，交纳会款26000元，造成损失26000元。 2019年6月29日10时许，被告人高玉莲在其家属的陪同下到三明市公安局三元分局投案。2020年9月11日，被告人高玉莲主动退赃680000元。 上述事实，被告人高玉莲及其辩护人均无异议，且有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据证实：旅馆住宿信息表、三明市公安局三元分局调取证据通知书、三明市区不动产登记信息查询结果表、保单信息情况、三明市公安局三元分局协助查询财产通知书、银行户头流水明细清单、到案经过、违法犯罪经历查询情况表、人员基本信息表、申请书、房屋买卖合同、三明市公安局三元分局扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、转账回单、凭证、标会会单、证明等书证；证人张某1、王某1、陈某1、邓某1、刘某1、陈某2、曹某、周某1、杨某1、郑某1、林某1、蒋某、童某、李某1、何某1、陈某3、骆某1、李某2、林某2、黄某1、周某2、尚某、张某2、杨某2、张某3、廖某、朱某1、王某2、裘某、朱某2、张某4、颜某、林某3、邓某2、范某、杨某3、王某3、沈某、彭某、李某3、李某4、骆某2、叶某、周某3、刘某2、陈某4、何某2、邵某、徐某1、李某5、李某6、詹某、王某4、何某3、杨某4、郑某2、唐某、施某、徐某2、郭某、许某、黄某2、任某、张某5、高某、杨某5、杨某6的证言；被告人高玉莲的供述和辩解；三明市公安局三元分局鉴定聘请书、三明立信有限责任会计师事务所报告书、鉴定意见通知书；辨认笔录等证据。 本院认为，被告人高玉莲违反国家法律、法规规定，未经有关部门依法批准，向不特定对象非法吸收社会公众存款共计3090670元，造成他人直接经济损失2484005元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高玉莲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人高玉莲犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，是自首，结合被告人高玉莲积极退出部分赃款等量刑情节，对被告人高玉莲予以减轻处罚。对被告人高玉莲的辩护人提出被告人高玉莲具有法定、酌定从轻或减轻处罚量刑情节的辩护意见，合理部分，本院予以采纳。综合被告人高玉莲犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人高玉莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后五日内交纳。） 二、在案扣押的被告人高玉莲退赔款人民币680000元，予以发还各被吸收资金人员。继续追缴被告人高玉莲违法所得人民币1804005元，追缴后发还各被吸收资金人员。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姚 伟 审 判 员  张明健 人民陪审员  王光明 二〇二〇年十二月十六日 书 记 员  盖 歆 附主要法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： (一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； (二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； (三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的； (四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； (五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； (六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； (七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； (八)以投资入股的方式非法吸收资金的； (九)以委托理财的方式非法吸收资金的； (十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； (十一)其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。