湖南省长沙市中级人民法院执 行 裁 定 书（2020）湘01执异265号案外人：招商银行股份有限公司长沙分行，住所地湖南省长沙市芙蓉区五一大道**“中天”广场**。法定代表人：曾盾，行长。委托诉讼代理人：谭论，男，汉族，1990年2月23日出生，住武汉市洪山区。申请执行人：长沙市开福棚改投资有限责任公司，住所地，住所地湖南省长沙市开福区新河街道凤舞路**iv>法定代表人：吴建军，总经理。委托诉讼代理人：刘洋，湖南清枫律师事务所律师。被执行人：东业地产（长沙）有限公司，住所地湖南，住所地湖南省长沙经济技术开发区漓湘路**>法定代表人：吴云，总经理。被执行人：福建福晟集团有限公司，住所地福建省，住所地福建省福州市晋安区王庄街道讲堂路**福晟钱隆大地**楼**07办公法定代表人：许幼农，董事长。本院在执行申请执行人长沙市开福棚改投资有限责任公司与被执行人东业地产（长沙）有限公司合同纠纷一案，案外人招商银行股份有限公司长沙分行向本院提出书面的执行异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，举行了听证。案外人招商银行股份有限公司长沙分行的委托诉讼代理人谭论，申请执行人长沙市开福棚改投资有限责任公司的委托诉讼代理人刘洋到庭参加了听证。现已审查终结。案外人招商银行股份有限公司长沙分行称，2020年6月16日，贵院以（2020）湘01执918号执行裁定，要求扣划东业地产（长沙）有限公司在案外人处开立的账户中的资金人民币壹佰叁拾贰万捌仟零陆拾元柒角叁分整。该账户系东业地产（长沙）有限公司在案外人处开立的保证金账户，账户内的资金属于保证金，案外人享有优先受偿权。因东业地产（长沙）有限公司向案外人5户个人住房贷款提供办妥正式抵押前的阶段性连带担保责任，截至2020年7月1日该5户仍未落实正式抵押，项下贷款余额652896.64元。以上事实，有个人购房借款及担保合同、贷款项下余额截图为证。综上，该项保证金系东业地产（长沙）有限公司为案外人发放的贷款提供的质押担保金，案外人对其享有优先受偿的权利，东业地产（长沙）有限公司并不享有对该笔资金的完整权利。该账户虽以东业地产（长沙）有限公司的名义设立，但是专用于东业地产（长沙）有限公司担保的、案外人发放的贷款的担保，除用于清偿担保债务外，东业地产（长沙）有限公司自身不得使用。贵院对该项资金的扣划将影响案外人对该保证金的优先受偿权，案外人贷款风险加大，债权难以实现。按照最高人民法院《关于适用担保法若干问题的解释》第八十五条之规定，贵院在对（2020）湘01执918号《湖南省长沙市中级人民法院执行裁定书》的执行过程中，对东业地产（长沙）有限公司在案外人处开立的保证金账号内的保证金予以执行的行为不当。综上所述，请求中止对已扣划到法院账户（账号：×××70）的陆拾伍万贰仟捌佰玖拾陆元陆角肆分整（小写：￥652896.64元）保证金的继续执行（中止向申请执行人的支付）。本院查明，长沙市开福棚改投资有限责任公司与东业地产（长沙）有限公司商品房预约合同纠纷一案，在本院的审理中，双方自行和解，2020年4月9日，本院作出（2019）湘01民初3399号民事调解书。当事人自行和解达成如下协议，请求人民法院确认：一、截止至2020年3月5日，东业地产（长沙）有限公司应退还开福棚公司预定房源款3475.775万元。在签订本协议时东业地产（长沙）有限公司向长沙市开福棚改投资有限责任公司付款300万元，长沙市开福棚改投资有限责任公司收到上述款项后在2020年3月31日前向法院申请解除对东业地产（长沙）有限公司已冻结的所有账户，解除上述账户冻结当日，东业地产（长沙）有限公司向长沙市开福棚改投资有限责任公司支付人民币300万元。二、2020年4-7月每月30日前，东业地产（长沙）有限公司需向长沙市开福棚改投资有限责任公司每月支付570万元；2020年8月30日前支付剩的595.775万元。上述第一、二条所涉款项可由长沙晟尔康房地产开发有限公司代东业地产（长沙）有限公司向长沙市开福棚改投资有限责任公司支付，该委托支付行为视为东业地产（长沙）有限公司的付款行为。三、长沙市开福棚改投资有限责任公司订购未售的东业上城嘉苑7＃1004、16＃204两套房因涉及抵押暂时不能过户，东业地产（长沙）有限公司保证于2020年10月31日前过户至长沙市开福棚改投资有限责任公司或长沙市开福棚改投资有限责任公司指定人名下，在此之前仍可继续办理拆迁户网签销售。该两套房屋销售回款合计1140454元，如任意一套房屋成交，则该房屋销售回款在成交当日起30日内由东业地产（长沙）有限公司支付至长沙市开福棚改投资有限责任公司。该款项与本协议第一条东业地产（长沙）有限公司应退还的长沙市开福棚改投资有限责任公司的预订房源款3475.775万元无关。四、长沙市开福棚改投资有限责任公司向东业地产（长沙）有限公司订购房源的货币补贴均归东业地产（长沙）有限公司所有，在东业地产（长沙）有限公司未将全部款项支付给长沙市开福棚改投资有限责任公司之前，长沙市开福棚改投资有限责任公司可以向长沙市人居环境局提出暂停支付东业地产（长沙）有限公司订购房源的货币补贴的请求。东业地产（长沙）有限公司应主动积极提供相关资料办理货补领取手续，如需长沙市开福棚改投资有限责任公司配合，长沙市开福棚改投资有限责任公司应配合。东业地产（长沙）有限公司应及时将东业上城嘉苑已售房源的购房人发票开具齐备，并将房源解押置换货币补贴，避免发生群体事件。如导致相关群体事件产生，全部责任由东业地产（长沙）有限公司及福建福晟集团有限公司承担。五、本案诉讼费224153.85元，减半收取后112076.93元及律师费200000元，共计312076.93元由东业地产（长沙）有限公司承担；该款项于2020年4月10日前予以支付，长沙市开福棚改投资有限责任公司需提供上述相应票据。六、若东业地产（长沙）有限公司未按照上述期限付款，应按照未付款项的万分之三每日，向长沙市开福棚改投资有限责任公司支付违约金，且任意一期逾期付款，长沙市开福棚改投资有限责任公司均有权就全部款项及从2018年6月至全部款项付清为止的全部利息要求东业地产（长沙）有限公司进行支付（含未到支付期限的款项），并可申请法院强制执行。七、长沙市开福棚改投资有限责任公司、东业地产（长沙）有限公司双方达成上述和解协议后共同向长沙市中级人民法院申请根据和解协议内容制作调解书。八、担保人福建福晟集团有限公司同意为东业地产（长沙）有限公司在本协议中应付长沙市开福棚改投资有限责任公司的本金、利息（若有）及实现债权的全部费用承担连带保证责任。九、本调解协议经各方当事人在调解笔录上签名后，即具有法律效力。该调解书生效后，东业地产（长沙）有限公司未按生效调解书履行法定义务，长沙市开福棚改投资有限责任公司向本院申请强制执行。本院于2020年5月19日作出（2020）湘01执918号执行裁定：冻结、扣划被执行人东业地产（长沙）有限公司、福建福晟集团有限公司银行存款31856908元或者查封、扣押、冻结、扣划、提取其相当价值的其他财产。2020年6月16日，本院收到（2020）湘01执918号协助扣划存款通知书的回执，关于东业地产（长沙）有限公司在招商银行股份有限公司长沙分行的6966××××0008账户的存款￥1328060.73元，已扣划至本院银行账户×××70。案外人招商银行股份有限公司长沙分行在该回执上注明，该账户系我行个人按揭业务的保证金，我行享有优先受偿权。另查明，因被执行人东业地产(长沙)有限公司向罗涛、胡三忠等5人个人住房贷款提供连带担保责任，于2007年与招商银行股份有限公司长沙分行签订《个人购房借款及担保合同》。但招商银行股份有限公司长沙分行并未提交相关合同原件予以核对。本院认为，《最高人民法院关于适用若干问题解释》第八十五条规定：债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。从案外人招商银行股份有限公司长沙分行提供的《个人购房借款及担保合同》约定内容看，不符合金钱特定化条件，也未构成金钱质押所要求的“移交占有”。且案外人招商银行股份有限公司长沙分行提供的合同均系复印件，没有提供原件予以核对，本院不予认可。综上所述，案外人招商银行股份有限公司长沙分行的异议请求及理由不能成立。双方当事人如不服本裁定，可按《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条的规定向本院提起异议之诉。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条和《最高人民法院关于适用执行程序若干问题的解释》第十五条之规定，裁定如下：驳回案外人招商银行股份有限公司长沙分行的异议请求。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审判长 戴 晖审判员 贺元芳审判员 谭斯元二〇二〇年十二月四日书记员 陈文佳附相关法律条文：《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。《最高人民法院关于适用执行程序若干问题的解释》第十五条案外人对执行标的主张所有权或者有其他足以阻止执行标的转让、交付的实体权利的，可以依照民事诉讼法第二百零四条的规定，向执行法院提出异议。