湖南省娄底市中级人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘13刑终555号原公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。上诉人（原审被告人）杨晨，男，1991年11月15日出生于河北省邯郸市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地河北省邯郸市邯山区，住址同户籍所在地。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月14日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现押娄底市。辩护人覃淑娟，北京德和衡（长沙）律师事务所律师。辩护人杨浩然，北京德和衡（长沙）律师事务所律师。原审被告人刘东，男，1988年12月23日出生于河北省邯郸市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河北省邯郸市邯山区，住址同户籍所在地。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月14日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。湖南省娄底市娄星区人民法院审理湖南省娄底市娄星区人民检察院起诉指控被告人杨晨犯妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪、被告人刘东犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年8月31日作出（2020）湘1302刑初384号刑事判决。宣判后，被告人杨晨不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，对本案进行了审理。本案现已审理终结。原审认定：2019年9月期间，被告人杨晨、刘东与孟杰、葛某（两人均另案处理）、周洋（在逃）在娄底市娄星区内的中国银行、建设银行、交通银行、工商银行等多家银行，使用本人及他人银行卡进行取钱。2019年9月12日至14日，杨晨使用本人及杨海军、金美丽、韩建军等人的银行卡在娄底城区的中国银行、建设银行等处取款现金70余万元，刘东使用本人的银行卡及杨晨给其的多张他人银行卡及密码在娄底城区内的中国银行、建设银行、农业银行等处分四五次取款现金60余万元，之后交给了杨晨。杨晨将自己和刘东所取的138万元现金均交给了孟杰。经查，杨晨、刘东所取的138万元均系刘鹏飞（在逃）汇入杨晨所持有的银行卡账户。2019年9月14日，被告人杨晨、刘东持银行卡在取钱时被娄底市公安局民警抓获，民警当场从杨晨处扣押74张他人的银行卡，其中有44张银行卡系从亲属处借得使用。从刘东处扣押杨晨给其去银行取钱的6张他人的银行卡，刘东持该卡取钱6万元。两被告人到案后均如实交待了上述犯罪事实。案发后，娄底市公安局娄星分局从被告人杨晨处扣押了现金40万元。原审认定上述事实的证据有：接报案登记表、抓获经过、现场检测报告书、扣押决定书、扣押物品、文件清单、证明、光盘、银行个人活期账户交易明细、账户历史明细清单、照片、提取笔录、情况说明、辨认笔录、入所体检表、微信聊天、转账记录截图、湖南省非税收入一般缴款书、雅微阁酒店押金单、家和快捷酒店明细账单、证人梁某1、杨某1、杨某2、杨某3、杨某4、杨某5、杨某6、韩某、杨某7、杨某8、董某、杨某9、李某、肖某、刘某、赵某、武某、黎某、马某、张某、邰某、梁某2、王某1、杨某10、郭某、柏某、孙某、熊某、王某2的证言、共同作案人孟杰、葛某的供述、被告人杨晨、刘东的供述等。原审认为，被告人杨晨、刘东妨害信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，且数量较大；被告人杨晨还非法提供他人信用卡信息资料，被告人杨晨的行为构成非法提供信用卡信息罪，且数量巨大。被告人杨晨系一人犯数罪，应予数罪并罚。在妨害信用卡管理罪共同犯罪中，被告人杨晨起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人刘东起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。二被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，均依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决：一、被告人杨晨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元；犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万五千元。二、被告人刘东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。上诉人杨晨提出一审判决认定事实不清，一是并非非法持有他人信用卡，二是没有向他人提供信用卡信息的行为，刘东当庭表示不知道信用卡所有人的信息；扣押的40万元是其个人合法财产，与本案无关，并非非法所得，收缴没有法律依据。上诉人杨晨的辩护人提出对原审法院判决杨晨犯妨害信用卡管理罪的量刑偏重；原审认定杨晨构成非法提供他人信用卡信息罪事实不清、证据不足；从杨晨处扣押的40万元系其合法财产应当返还。本院经审理查明，原审认定事实清楚，证据确实、充分。本院予以确认。本院认为，上诉人杨晨、原审被告人刘东妨害信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，两人的行为均构成妨害信用卡管理罪，且数量较大。在妨害信用卡管理罪共同犯罪中，杨晨起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；刘东起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。两人到案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，均依法从轻处罚。上诉人杨晨及其辩护人提出原审认定事实不清、证据不足。经查，原审认定本案犯罪事实的证据有现场扣押物品清单、照片、银行交易流水明细、证人证言、共同作案人的供述、上诉人杨晨的供述、原审被告人刘东的供述等证据证明，证据之间相互印证，形成了完整证据链，原审认定事实清楚，证据确实、充分。上诉人及其辩护人的该意见不能成立，本院不予支持。上诉人杨晨提出其不是非法持有他人信用卡。经查，上诉人杨晨违反信用卡管理相关规定，大量持有他人信用卡进行存取款交易，妨害了国家对信用卡的正常管理秩序，应当认定为非法持有他人信用卡。上诉人的该意见不能成立，本院不予支持。上诉人杨晨及其辩护人提出不构成非法提供信用卡信息罪。经查，上诉人杨晨将非法持有的六张信用卡交给刘东帮助其取款，侵害的是国家对信用卡的正常管理秩序，而并非公民的信用卡信息安全，应当构成妨害信用卡管理罪，原审法院认定杨晨该行为构成非法提供信用卡信息罪系适用法律错误，本院依法予以纠正。上诉人及其辩护人的该意见成立，本院予以支持。上诉人杨晨及其辩护人还提出扣押的40万元是其个人合法财产，与本案无关，并非非法所得，收缴没有法律依据。经查，本案现场扣押的40万元是杨晨从其非法持有的信用卡中取出，并被现场扣押的违法财物，应予以追缴。上诉人的该意见不能成立，本院不予支持。上诉人杨晨的辩护人还提出原审法院对杨晨犯妨害信用卡管理罪的量刑偏重。经查，原审法院已充分考虑杨晨犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实、性质、情节及犯罪后的表现，判处其相应的刑罚，量刑适当。上诉人的辩护人提出的该意见与客观事实不符，本院不予支持。原审判决认定事实清楚，量刑适当，审判程序合法，但适用法律错误。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项和《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下：一、维持湖南省娄底市娄星区人民法院（2020）湘1302刑初384号刑事判决第二项、第三项。即被告人刘东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；对娄底市公安局娄星分局从被告人杨晨处扣押的现金40万元依法予以追缴，上缴国库。二、撤销湖南省娄底市娄星区人民法院（2020）湘1302刑初384号刑事判决第一项。即被告人杨晨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元；犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万五千元。三、上诉人杨晨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年9月14日起至2021年1月13日止。）本判决为终审判决。审判长 程海辉审判员魏学锋审判员 刘   湘   林二〇二〇年十二月十六日法官助理唐波书记员陈妙玲附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。