湖南省怀化市鹤城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1202刑初678号 公诉机关湖南省怀化市鹤城区人民检察院。 被告人李海鹏，男，1990年8月11日出生，汉族，高中文化，商贩。因涉嫌犯诈骗罪，2019年8月7日被湖南省怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，2019年8月21日被逮捕。现押于怀化市看守所。 辩护人杨绍书，湖南泰阳律师事务所律师，执业证号：14312199310789751。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院以怀鹤检刑诉[2019]601号起诉书指控被告人李海鹏犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于于2019年12月3日受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，对本案公开开庭审理，在审理过程中被告人李海鹏对指控事实提出异议，本案当庭转为普通程序，另行确定开庭日期由原合议庭继续审理。湖南省怀化市鹤城区人民检察院指派检察员李岩、肖秀蓉出庭支持公诉，被告人李海鹏及辩护人杨绍书到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院指控：湖南省怀化市鹤城区人民检察院指控：2017年12月至2018年8月期间，为购买比特币及偿还债务，被告人李海鹏先后向唐某许借款共12万元，因到期无力偿还借款其于2018年11月2日以一本伪造的房产证质押在唐某许处又向唐借款18万元，其后李海鹏又以该伪造的房产证质押在杨某华处向杨借款3万元。2019年2月3日，被告人李海鹏因无力偿还向唐某许、杨某华借款，其以上述伪造的房产证质押在被害人覃某强处向覃某强借款33万元用于偿还唐某许、杨某华。2019年2月4日、5日，被害人覃某强先后向唐某许、杨某华还款30万元、3万元。案发后，被告人李海鹏主动到公安机关投案。 该院以被告人李海鹏的行为构成诈骗罪，而请求本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定处罚，并向本院提供了相关证据。 被告人李海鹏辩解其实际诈骗的款项总计26万元余元，对指控的罪名没有提出异议。 被告人李海鹏的辩护人提出的辩护意见是：1、起诉书认定被告人李海鹏诈骗的数额不准确；2、被告人李海鹏具有自首、系初犯、偶犯，书写了借条，犯罪手段、情节较轻，被害人具有过错等法定酌定从轻情节，请求对其从轻减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明：2018年至2019年期间，被告人李海鹏为投资网络虚拟货币及偿还债务，虚构怀化市鹤城区河西X园别墅12栋2单元203室系其所有的房产，假意以该房产为抵押或将其持有的一本伪造的该房屋的房产证进行展示或以之为质押向唐某许、杨某华、覃某强等人骗取借款，具体事实如下： 1、2018年8月6日，被告人李海鹏通过向被害人唐某许假称怀化市鹤城区河西X园别墅XX栋X单元XXX室系其所有的房产，并向唐展示其伪造的该房屋的房产证的方式骗取被害人唐某许的信任，向唐某许骗取借款人民币6万元，被告人李海鹏实际得款5.5万元。 2、2018年11月2日，被告人李海鹏再次通过向被害人唐某许假称怀化市鹤城区河西X园别墅XX栋X单元XXX室系其所有的房产，将其伪造的该房屋的房产证质押给唐某许，并在借条上假意约定以该处房产为抵押的方式骗取被害人唐某许的信任，再次向被害人唐某许骗取借款人民币18万元，被告人李海鹏实际得款16万元。 3、2019年1月19日，被告人李海鹏通过向杨某华假称怀化市鹤城区河西X园别墅XX栋X单元XXX室系其所有的房产，将其伪造的该处房产的房产证质押给杨某华，并在借条上约定以该房产证为质押骗取杨某华信任，向杨某华骗取借款3万元。2019年2月3日，被告人李海鹏因无力偿还向唐某许、杨某华借款，上述人员相约通过协商方式解决此事，被告人李海鹏再次通过假称怀化市鹤城区河西X园别墅XX栋X单元XXX室系其所有的房产，将其伪造的该房产的房产证质押于被害人覃某强处，并在借条上假意约定以该处房产为抵押的方式骗取被害人覃某强的信任，双方达成协议由覃某强代李海鹏向唐某许、杨某华支付欠款共计33万元，自此唐、杨二人对被告人李海鹏的债权转移给覃某强。2019年2月5日覃某强通过银行转账支付给杨某华人民币3万元。 本案案发前，被告人李海鹏以归还利息为由共计支付被害人唐某许约3万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 （1）户籍资料，证明本案涉案人员的基本身份情况，其中被告人李海鹏犯本案时已达完全刑事责任年龄。 （2）到案经过，证明本案的线索来源以及被告人李海鹏系接公安民警电话通知后自动来公安机关投案。 （3）涉案房产证复印件、怀化市房地产登记中心情况说明、怀化市不动产登记中心房屋登记查询证明，证明涉案的户名为李海鹏，房屋位置位于怀化市河西通达路X园别墅XX栋X单元XXX室，房产证号为71300XXXX的房产证，经不动产系统查询无此证。被告人李海鹏经查询在怀化市无住房登记。 （4）借条 ①由被害人覃某强提供的借款人李海鹏、出款人覃某强，日期2019年2月3日的借条1张，该借条体现被告人李海鹏向被害人覃某强借款33万元，用于偿还李海鹏欠唐某许欠款，借款期限4个月，自2019年2月3日至2019年6月3日，并约定以李海鹏名下的河西X园别墅XX栋X单元XXX室房产作为抵押。 ②由被害人覃某强提供的借款人李海鹏、出款人唐某许，日期为2017年12月21日的借条1张，该借条体现被告人李海鹏向唐某许借款6万元，借款期限1年，自2017年12月21日至2018年12月21日。 ③由被害人覃某强提供的借款人李海鹏、出款人唐某许，日期为2018年8月6日的借条1张，该借条体现被告人李海鹏向唐某许借款6万元，借款期限2个月，自2018年8月6日至2018年10月6日。 ④由被害人覃某强提供的借款人李海鹏，日期2018年11月2日的借条1张，该借条体现被告人李海鹏向唐某许借款18万元，借款期限2个月，并约定如逾期未还本金，借款人以逾期金额的基数按照年利率24%支付违约金，以及使用房产证号为71300XXXX的X园别墅XX栋XXX室房产为借款的抵押担保。 ⑤由被害人覃某强提供的借款人李海鹏、出款人杨某华、担保人唐某许，日期为2019年1月19日的借条1张，该借条体现被告人李海鹏向杨某华借款3万元，借款期限自2019年1月19日至1月31日，如未按时归还本金，担保人归还本金。并约定以房产证作为抵押，归还本金，归还房产证。 （5）农行账户交易明细清单，证明被害人唐某许通过唐敬容农行账户于2018年11月2日、11月4日分别用微信转账给被告人李海鹏16万元、2万元。被害人覃某强于2019年2月5日通过转账支付给杨某华3万元。 （6）扣押决定书、扣押物品清单，证明公安民警从被害人覃某强处扣押了本案涉案的房屋所有权证的事实。 2、被害人陈述 （1）被害人覃某强的陈述，证明被告人李海鹏是覃某强小学同学，2019年2月3日20时许，覃某强接到李海鹏打电话给其称他欠别人30多万还不起，要其借给他，然后双方约在怀化市天星坪的立顿酒店见面，当时和李海鹏一起来的还有唐某许，之后众人就在房间里谈还钱的事情。李海鹏自愿以1套河西紫园别墅的房子作为抵押向覃某强借款33万元用于偿还唐某许和杨某华的债务，并约定2分利息，4个月之内还清，其与唐某许都同意了，后众人开车来到河西的新园派出所，杨某华也来了，众人想请值班民警做个见证，但民警称这是债权债务纠纷，派出所不插手但可以提供平台，于是众人就在派出所的1间办公室由李海鹏本人写了1张借条给覃某强，由于时间较晚约定次日给钱。次日中午，唐某许来到覃某强家中取走30万元现金。再次日覃某强到中心市场农行给杨某华转账3万元。李海鹏的房产证是2019年2月3日晚上在派出所写借条的时候由唐某许带去的，并由李海鹏或者唐某许交给其，之所以是这种情况是因为李海鹏之前借唐某许的钱的时候就是用这份房产证作为抵押的，所以房产证在唐某许手里。后来其到公安机关报警是因为李海鹏向其借33万元的期限是2019年6月3日，但这期间李海鹏一分钱本金、利息未还，经多次催促仍不还钱，其就喊着李海鹏出来，一起拿着押在其这里的房产证去了房产局，到了房产局工作人员经查询之后就告诉其这本房产证是假的，其遂发现上当并报警。 （2）被害人唐某许的陈述，证明：唐某许和覃某强是朋友关系，李海鹏和覃某强是同学关系，唐某许与覃、李二人认识多年。李海鹏一共向其借了30万元本金，2次6万元和1次18万元，李海鹏借款后向其还了一部分利息。李海鹏向其借第2个6万元的时候就已经把房产证押给其了，之后李海鹏又向其借款18万元时，其觉得数额比较大，遂让李海鹏把押房产证的情况写在借条上。李海鹏找其借的最后一笔借款是2019年1月2日到期，杨某华借给他的3万元也是2019年1月31日到期，到期后李海鹏均称他没钱还。2019年2月3日，李海鹏问其能否找他人再借钱，他打算用质押在唐某许处的房产证质押给他人借钱用来归还其借款，二人经协商后确定向覃某强借钱用于还债。当晚22时许，唐某许与李海鹏、杨某华、覃某强4人来到新园派出所，经协商覃某强决定借钱给李海鹏，李海鹏给覃某强出具了33万元的借条，以李海鹏押在唐某许那儿的那本房产证作质押，这本房产证李海鹏找唐某许借钱时押给了唐某许，后来唐某许出面帮李海鹏向杨某华借3万元时又给了杨某华，所以房产证是从杨某华处到的覃某强手上，之后覃某强通过转账的方式给了杨某华3万元钱，唐某许到覃某强家里拿走30万元现金，没有打收条。 3、证人杨某华的证言，证明：杨某华和李海鹏之前并不认识，系李海鹏通过唐某许找到其，由唐某许作担保向其借了3万元钱才认识的。该笔借款借于2019年1月19日，其通过自己的支付宝转账2.7万元给李海鹏的支付宝，另给3000元现金。为了让其放心，李海鹏将1本河西紫园别墅房产的房产证质押给其，但是谁给到其手上的记不清了，当时李海鹏、唐某许都在现场，其看到房产证后就同意借钱给李海鹏了。2019年2月3日借款已到期，李海鹏未支付本金利息，后来杨某华与李海鹏、唐某许、覃某强约在新园派出所商议解决还款问题，最后经商议达成了将债务转移给覃某强的一致意见，并约定杨某华将李海鹏押在其处的房产证转押给覃某强。2019年2月5日，覃某强通过银行转账给了其3万元，其将李海鹏出具给其的借条给了覃某强，但房产证不记得是2月3日当日还是过了两天给的覃某强。 4、被告人李海鹏的供述与辩解，证明被告人李海鹏因在互联网上炒虚拟货币需要资金，使用其伪造的1本河西紫园别墅房产证向唐某许骗取了2次借款，第一次是2018年8月份，李海鹏向唐某许出示了假房产证骗取唐某许信任，向唐某许借了6万元，唐某许扣除5000元砍头息以后通过支付宝和微信转给其5.5万元，李海鹏向唐某许出具了6万元的借条，本次没有将假房产证交给唐某许；第二次是2018年11月2日，李海鹏将假房产证质押于唐某许处骗取唐某许的信任，向唐某许借了18万元，唐某许通过银行转账给其转了16万元，并且李海鹏按照唐某许的要求取出2万元现金作为砍头息交给唐某许，唐某许再于11月4日银行转账给其2万元，李海鹏向唐某许出具了18万元的借条。除了向唐某许骗取借款以外，李海鹏还通过唐某许介绍认识了杨某华，并于2019年1月19日在唐某许的介绍下向杨某华借了3万元，杨某华扣了一部分砍头息之后通过支付宝转给其2.6万元。以上借款都约定了不等的利息，最少5分最多8分，案发前，李海鹏通过微信、支付宝向唐某许支付了约3万元利息。由于李海鹏一直无法偿还本息，2019年2月3日下午，李海鹏和唐某许、杨某华相约商议还款问题，唐某许提出要把李海鹏欠他和杨某华的33万元债权转让给覃某强，这33万元中有6万元是李海鹏尚未支付的利息，也就是借款时间2017年12月21日的借条所体现的借款，这笔借款并不存在，借条时间系倒签，实际上是2019年1月底唐某许和杨某华就打算把李海鹏的债权债务关系转给覃某强，为了保障他们的高额利息，就让李海鹏打了这张借条，意思就是李海鹏不用还钱给唐某许和杨某华了，直接给覃某强还33万元钱，并向覃某强支付33万元的利息。李海鹏最初觉得不划算，还认为他们有可能是串通好了故意这么做以在其处多拿利息，但最后还是在唐某许不停的劝说下同意了。当晚22时许李海鹏、唐某许、杨某华、覃某强4人一起到了新园派出所，在新园派出所的办公室李海鹏向覃某强出具了1张33万元的借条，并在借条上注明质押房产证，假房产证遂从唐某许手中转押到了覃某强手中，至于覃某强知否已经支付给唐某许等人其不清楚。 关于被告人李海鹏及其辩护人辩护意见中关于被告人李海鹏诈骗数额的认定，本院根据审理查明的事实，综合评判如下： 1、日期为2017年12月21日的借条体现的6万元借款数额的认定问题。 经查，和该金额有关的在案证据仅有被害人唐某许的陈述以及借条，并无资金来源、去向、银行流水等证据予以佐证，被告人李海鹏对该金额亦不予认可，无法排除合理怀疑，本院根据有利于被告人原则对该起事实及相应数额不予认定。 2、日期为2019年2月3日的借条体现的33万元借款数额的认定问题。 经查，该借条为被害人唐某许及杨某华将对被告人李海鹏的债权转移给被害人覃某强后，由李海鹏向覃某强出具的借条，现有证据能够证明覃某强向杨某华通过转账的方式支付了3万元，但覃某强是否已向唐某许支付了30万元除了上述二人的陈述以外，没有其他的证据予以佐证，无法排除合理怀疑，本院根据有利于被告人的原则对覃某强支付唐某许30万元的数额不予认定，对覃某强支付杨某华3万元的数额予以认定。 3、被害人唐某许向被告人李海鹏交付款项时是否预先扣除砍头息的问题。 经查，根据现有证据体现，被害人唐某许于2018年8月6日、杨某华于2019年1月19日给被告人李海鹏支付的款项中，均未通过转账等可形成交易记录的方式支付全额款项；唐某许于2018年11月2日向李海鹏支付的款项亦不足额，虽于2日后通过转账支付余款，但被告人李海鹏的辩解中对该行为作出了合理解释。综合分析以上事实的相关特征，并结合有利于被告人原则，本院对被告人李海鹏辩解被害人预先扣除的砍头息的事实予以认定，相应数额从其犯罪数额中予以扣除。 4、被告人李海鹏在案发前是否部分还款的数额认定问题。 经查，被告人李海鹏辩解其向被告人唐某许骗取借款后，曾以支付利息为由累计向被害人唐某许支付约3万元，被害人唐某许亦陈述被告人李海鹏在借款前期曾向其按月支付利息，虽总额未予明确，但可印证李海鹏向唐某许支付利息的事实存在。因本案现有证据无法证实李海鹏向唐某许支付利息的具体总数额，本院根据有利于被告人的原则，采纳被告人李海鹏的辩解，相应数额3万元从其犯罪数额中予以相应扣除。 本院认为：被告人李海鹏以非法占有为目的，以虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人李海鹏犯诈骗罪罪名成立。案发后，被告人李海鹏自动投案，虽有所辩解，但与查明事实基本相符，应认定其如实供述了主要犯罪事实，系具有自首情节，可依法对其予以从轻处罚，对辩护人与此相关的辩护意见予以采纳，但其诈骗数额巨大，并非情节较轻，尚未退赃，未取得被害人谅解，不符合缓刑适用条件，故对辩护人提出对被告人李海鹏适用缓刑的辩护意见不予采纳。被告人李海鹏与本案相关的违法所得，依法应责令其向被害人退赔。 综上所述，本案事实清楚，证据确实充分。本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人李海鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月7日起至2023年8月6日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。） 二、责令被告人李海鹏向被害人唐某许退赔违法所得人民币18.5万元，向被害人覃某强退赔违法所得人民币3万元。 （限判决生效后10日内全部退赔完毕。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  杨 侃 人民陪审员  彭何英 人民陪审员  曾 荣 二〇二〇年十二月二日 代理书记员  甘雅芬 附适用法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。