陕西省清涧县人民法院刑 事 判 决 书 （2020）陕0830刑初50号 公诉机关清涧县人民检察院。被告人徐鹏，男，1981年11月17日出生，出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，小学文化，陕西省延长县人，无业，暂住陕西省铜川市王益区，2020年1月18日因涉嫌犯诈骗罪被清涧县公安局刑事拘留，同年2月21日经清涧县人民检察院批准被执行逮捕，现羁押于清涧县看守所。指定辩护人刘晓栋，清涧县法律援助中心指派律师。清涧县人民检察院以清检一部刑诉（2020）53号起诉书指控被告人徐鹏犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。清涧县人民检察院指派检察员惠婵娟出庭支持公诉。被告人徐鹏及其指定辩护人刘晓栋到庭参加诉讼。现已审理终结。清涧县人民检察院指控，（一）2018年11月底，被告人徐鹏通过百合网(注册ID号TD133114242，网名为“寻找大海”，本科学历，月收入5000至10000元，居住地陕西西安，未婚未育)认识被害人肖某甲。被害人肖某甲看了徐鹏在百合网上登记信息比较满意徐某乙个人条件。2018年12月3日两人互相在微信上添加对方为好友，开始进一步交流沟通。在微信聊天和当面沟通中，被告人徐鹏为了取得被害人的信任编造自己是部队转业干部，在西安市公安局上班的虚假身份，在西安市和延安市有多套房产，名下有凯迪拉克、宝马、丰田霸道等汽车，有多台挖掘机、装载机，在榆林和延安承包工程。后被告人徐鹏编造各种理由向被害人肖某甲借钱、透支套现被害人的信用卡、利用被害人的支付宝账号的贷款功能和花某某支付功能贷款和消费，共骗取被害人肖某甲人民币213万余元。2019年11月至案发被抓，被告人徐鹏为躲避被害人肖某甲，更换了其所有的联系方式，拒绝还钱，导致被害人因感情和财产被骗先后多次住院治疗。（二）2018年3月25日，被告人徐鹏与张某甲在西安市革命公园相亲角经张某甲堂姐介绍认识，张某甲在西安市XX环太乙路立交桥下经营一陕西携程旅游加盟店。被告人徐鹏为了取得张某甲的信任为自己编造虚假身份，介绍自己是部队转业干部，在西安市公安局工作，在西安南门外有住房。后二人迅速发展为恋爱关系，之后徐鹏编造各种理由向张某甲借款，并怂恿张某甲办理各大银行信用卡和网贷,共拿走张某甲9张信用卡套现。2019年初，徐鹏谎称以结陕北工程款为由要求张某甲提供陕西携程百事通国际旅行社有限公司对公账户收款，张某甲信以为真提供账户信息。2019年3月11日，肖某甲将清涧县民政局公款120万元转入陕西携程百事通国际旅行社有限公司(光大银行XXXXXXXXXXXXX3002)的账户，同日，重庆海外旅业(旅行社)集团有限公司(携程总公司)将120万元自动归集到光大银行账户(账号XXXXXXXXXXXXX7494)。后徐鹏给张某甲看了备注为工程预付款的汇款凭证，张某甲向陕西携程百事通国际旅行社有限公司提交了转账金额和名称申请充值，陕西携程百事通国际旅行社有限公司财务核查后为张某甲门店的TDS销售系统内充值120万元。自2019年3月11日往后3个月内，张某甲将门店销售旅游产品收取客户的120万元现金陆续向徐鹏转账32万余元，信用卡还款55万余元，网贷还款15.9万余元，购买装载机使用10万余元，结余6万余元张某甲以徐鹏欠自己款项扣除。2019年9月，被害人肖某甲前往陕西携程百事通国际旅行社有限公司索要120万元款项，张某甲才知此款项并非工程款。目前被告人徐鹏仍欠张某甲各类款项合计33万余元。（三）2018年4月14日，被害人张某丁经人介绍认识被告人徐鹏，徐鹏为了取得张某丁的信任为自己编造虚假身份，介绍自己在西安市公安局工作，在西安南门外有住房，并在陕北从事翻修道路工程，有一辆宝马汽车(陕AXXXXX)，在获取被害人张某丁的信任后，二人迅速发展为恋爱关系。之后自2018年4月至2019年，被告人徐鹏编造以工程资金周转为由多次向张某丁借款1.55万元，并怂恿张某丁办理各大银行信用卡和网贷，共拿走张某丁7张信用卡套现11.5万元，网贷9.5万余元。2020年1月1日，徐鹏电话关机开始躲避被害人张某丁，后被害人张某丁获悉徐鹏被抓获，于是前往西安市公安局雁塔分局报案。经查，被告人徐鹏共诈骗被害人张某丁各项资金合计22万余元。综上，被告人徐鹏共诈骗被害人肖某甲、张某甲、张某丁三人共计268万余元。经被告人徐鹏供述和资金明细查明:2018年至2019年，被告人徐鹏将骗取到的赃款在手机“快手”平台打赏主播合计42万余元，租车花费29.7万元，其余资金用于养车、还债及挥霍于酒店、娱乐场所、日常开销等。针对上述犯罪事实，公诉机关向本院提交书证、证人李某某、樊某某、徐某甲等的证言、被害人肖某甲等人的陈述、被告人徐某乙供述、辨认笔录等证据，认为被告人徐鹏明知自己没有偿还能力，以非法占有为目的，虚构自己在西安、延安有房产，有多辆豪车等，且是部队转业在西安市公安局上班，在延安等地承包工程，名下有多辆工程车辆，以谈恋爱为幌子，骗取肖某甲等三名被害人共计268万余元的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。建议判处被告人徐鹏有期徒刑十五年。被告人徐鹏对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。指定辩护人刘晓栋的辩护意见，被告人徐鹏认罪悔罪，自愿认罪认罚，如实供述自己的罪行，系初犯，庭审态度较好，建议量刑15年以下。经审理查明，（一）诈骗肖某甲的犯罪事实2018年11月底，被告人徐鹏通过百合网（网名“寻找大海”）认识被害人肖某甲。 2018年12月3日两人互相在微信上添加对方为好友交流沟通。徐鹏为了取得肖某甲的信任，编造自己部队转业干部在西安市公安局上班的虚假身份，名下在西安市和延安市有多套房产和凯迪拉克、宝马、丰田霸道等豪车，有多台挖掘机、装载机，在榆林和延安承包工程。后二人确定恋爱关系，被告人徐鹏以工程资金周转等理由向被害人肖某甲借钱、透支套现被害人的信用卡、利用被害人支付宝账号的贷款功能和花某某支付功能贷款和消费，并利用被害人肖某甲为清涧县民政局会计的身份，使其将公款转出120万元，以上共骗取被害人肖某甲人民币213万余元。后被告人徐鹏更换了其所有的联系方式，拒绝还钱，被害人因感情和财产被骗导致睡眠障碍、焦虑状态加重，先后多次住院治疗，诊断为抑郁症、精神分裂症。所得赃款用于租车及加油、过桥费、酒店开房、KTV消费、买衣服、快手打赏。上述事实，有经当庭举证、质证，并予以确认的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书证实，2019年11月8日10时26分，清涧县公安局刑事侦查大队接被害人肖某甲报案称，其于2018年12月3日在百合婚恋上认识徐鹏，并确定恋爱关系，徐鹏称自己有车有房有稳定工作，并以工程资金周转为由向其借款50余万元，并高额度透支其信用卡、支付宝，共骗取其104.52万元。清涧县公安局于2019年12月25日将该案立案侦查。2、到案经过证实，2020年1月17日被告人徐鹏在铜川市王益区XX小区门口被清涧县公安局民警抓获。3、西安市公安局政治部人事处出具的证明一份证实，徐鹏非西安市公安局工作人员。4、户籍信息证实，徐鹏出生于1981年11月17日。5、肖某甲报案材料证实，2019年11月8日被害人肖某甲到清涧县公安局刑警大队报案称自己被徐鹏以恋爱为幌子诈骗。6、肖某甲病历证实，2019年9月4日肖某甲因婚姻不幸、经济损失、精神压力大出现入睡困难在空军军医大学第一附属医院门诊就诊，诊断为睡眠障碍、焦虑抑郁状态。2019年9月10日肖某甲因情绪低落、兴趣减退伴睡眠差4年余，加重半月在榆林市榆阳区安定精神病医院住院治疗两天，诊断为抑郁症。2019年9月12日因情绪不稳、睡眠差伴头痛3年余加重1周在榆林市第一医院神经内三科住院治疗一天，诊断为焦虑性神经症。2019年12月25日因间断性耳闻人语，疑人议论、迫害4年被榆林市榆阳区安定精神病医院住院治疗9天，诊断为精神分裂症。7、汽车租赁合同及车辆信息证实，徐鹏租赁陕西顺易达汽车服务有限公司陕AXXXXX别克、陕AXXXXX别克、陕AXXXXX宝马、陕AXXXXX宝马、陕AXXXXX丰田霸道的时间及费用情况。    8、清涧县民政局农商银行账户明细证实，2019年3月11日两次给陕西携程百事通国际旅行社有限公司转账981662元、218338元，共计120万元。     9、往来资金增加到账通知单证实，肖某甲于2019年9月9日将120万元还入民政局账户。10、肖某甲与徐鹏微信聊天记录证实，徐鹏编造身份与肖某甲结识并诈骗肖某甲的过程。11、西安百事通碑林区XX环XX段第三门市2019年明细账及2019年销售明细证实，肖某甲打给携程旅游公司120万元钱，公司将该笔钱充值给西安加盟店张某甲处后，120万元钱的去向。    12、肖某甲手机支付宝招联好期待、花某某、网商贷截图打印件及肖某甲支付宝交易记录、肖某甲邮政银行储蓄卡流水清单证实，徐鹏使用肖某甲支付宝账号贷款人民币14万余元。13、肖某甲与徐鹏微信流水账单证实，二人的微信转账经统计，徐鹏多给肖某甲转账596.11元。     14、肖某甲与徐鹏2019年微信交易明细证实，2019年8月14日肖某甲给徐鹏微信转账2万元，8月15日转账5000元。    15、肖某甲尾号6513农业银行卡、徐鹏尾号4142工商银行卡、徐鹏尾号9178农业银行卡的流水清单证实，2018年12月9日肖某甲给徐鹏尾号9178农行卡转账20万元;2019年1月22日肖某甲给徐鹏尾号4142工行卡转账30万元;2019年2月20日肖某甲给徐鹏尾号4142工行卡转账8万元，共计58万元。     16、肖某甲尾号3364农商银行储蓄卡、徐鹏尾号9178农业银行卡流水清单证实，2019年8月15日肖某甲给徐鹏尾号9178农业银行卡转账5万元。 17、肖某甲尾号4776农业银行信用卡、尾号8262浦发银行信用卡、尾号8611邮政信用卡流水账单及2018年12月账单截图打印件与肖某甲的陈述相印证，证明邮政信用卡12月2日账单已还清，徐鹏使用这张卡之前卡内无欠款，肖某甲给其邮政信用卡还款79182元、给其浦发银行信用卡还款18201元、给其农业银行信用卡还款29878.65元。18、肖某甲尾号6513农业银行储蓄卡、徐鹏尾号4142工商银行卡流水清单证实，2019年5月18日肖某甲给徐鹏转入5万元(即网商贷的51000元)。 19、证人李某某（陕西携程百事通国际旅行社有限公司财务经理）的证言证实，他负责公司的财务运营。重庆总公司的账户名称重庆海外旅业(旅行社)集团有限公司，开户行光大银行重庆渝中支行，账号XXXXXXXXXXXX7494。2019年3月11日下午5点公司光大银行收到清涧县民政局两笔转账汇款，一笔是981662元，一笔是218338元，两笔合计为120万元，转账用途是工程预付款。第二天，加盟店西安市XX环第三门市的负责人张某甲在门店的TDS系统中提交了准确的打款金额和打款人名称，他们核查后把这120万元划到张某甲门店TDS系统中。携程旅游百事通XX环第三门市是与他们是加盟关系，门店都是自负盈亏，他们不负责运营，他们只是提供产品和平台。门店负责销售产品，赚取旅游产品差价。2019年9月,肖某甲来他们公司说她把钱打错了，找他们要钱。他当时回复她说财务都是日清月结的，你要钱就提供证据。9月份他在TDS系统中发现张某甲已经将120万元的额度用后期销售的团款冲抵走，张某甲之后也答应把这120万元返还给公司，但到现在还没返还。他也不知道张某甲销售团款的去向。 20、证人樊某某的证言证实，他是陕西顺易达汽车服务有限公司法人代表，公司主要从事汽车租赁服务，徐鹏在他那里租过汽车。记录显示从2018年四、五月开始其租过14次车，最长的就是租赁陕1J0Z3宝马528Li型车，断断续续租了有一年多;还有一辆是2019年10月租的陕AXXXXX霸道车，租了有两个多月;再就是陕AXXXXX别克商务、陕AXXXXX别克商务、陕AXXXXX宝马528。租赁都有合同，租赁车型不同费用也不同，高速收费、加油、违章等费用都由租车人承担的，保险、维修、保养等都是他们的。徐某乙租车费之前用微信、支付宝、刷卡付了29.7万元，还有一些租一天付了现金，还欠他5.6万元租赁费、违章费用0.8万元左右，租赁合同备注的就是真实的转账内容。2020年1月3号还是4号榆林一网红叫李小龙给他打电话说徐鹏租他的那辆霸道车在自己那儿，第二天他去榆林取车才知道李小龙也联系不到徐鹏。他听李小龙说他们是在网上直播打赏时认识的，李小龙说徐鹏是个大老板，他俩关系很好。21、证人张某乙的证言证实，2019年7月她与徐鹏认识后在榆林见了面，见面不久他们就发生了性关系，后一起在西安居住。2019年12月底，徐鹏说有事要处理，带她乘坐面包车来到铜川市王益区XX小区XX房子住下来。徐鹏有时候说他有事就自己出去，有时几天不回来。他们刚到铜川居住以后，徐鹏就把自己的手机卖了，手机卡也扔了。她了解徐某乙情况很少，与其没有经济往来，不知道其家庭情况。22、证人徐某甲的证言证实，徐鹏是他大儿子，他和妻子没有正式工作，都是打工的，也没在上海居住、经商。徐鹏没参过军，也没正式工作，其名下没有房产和车辆。徐鹏20岁结婚，生了两个儿子，之后离婚又跟一个女的生了一对双胞胎，后来徐鹏不知道去哪了，孩子都由他们夫妻俩抚养。徐鹏对孩子也没照顾。他们也不知道肖某甲。    23、证人张某丙的证言证实，他刚认识徐鹏时其很穷，后来一段时间不联系。徐鹏再来找他的时候开的宝马528轿车，陕A牌照，还给他借了8万元钱。徐鹏说自己在西安灞桥有个沙场，但是他也没见过。徐鹏说一个富婆包养自己着了，这辆宝马车是那个富婆的。徐某乙微信号1559113****，微信昵称“寻找大海”。2018年后半年的一天徐鹏说自己在清涧谈了个对象，在财政局上班还是领导。他跟徐鹏在清涧与肖某甲见面后他们一起到延安滚石KTV唱了歌，肖某甲基本和他不说话。他和徐鹏一起见过肖某甲三次。徐鹏给他说过其借了肖某甲几万块钱，还拿了肖某甲1张信用卡，他还见徐鹏在开房的时候用手机登录的肖某甲的支付宝。他没给肖某甲介绍过徐鹏曾在公安局工作。徐鹏平时的消费非常大，平时吃饭一顿饭就是大几百到一千，抽芙蓉王、中华烟，唱歌一次一千多两千，开房三五百，快手上给别人刷非常多礼物。徐鹏没给他说过自己当过兵、在西安市公安局上班的话。他不知道徐鹏有没有工程，他没有见过。2019年10月，徐鹏来甘谷驿找他，他们聊了几个小时就走了。24、证人肖某乙的证言证实，他是肖某甲的父亲，肖某甲以前身体和精神状况一直很好，和其丈夫郝晶大约三年前离婚，离婚前肖某甲的性格发生了很大的变化。肖某甲被徐鹏骗了以后，她老说自己心慌、头疼、睡不着，她说话难听，他们都听不进去，睡觉期间猛的就起来，行为一惊一乍，老说她活的一点意思都没了，家人怕她出事，就带着她去榆林住院治疗。换了两个医院，治疗还有效果，后来住院期间他才知道肖某甲离婚后自己曾在西安检查出来抑郁症，但是那会他们家人感觉她还不严重，去年她被骗后就不对劲了，家人一直劝导她。他们家族无精神类的病史。    25、证人王某某的证言证实，他是榆林市榆阳区安定精神病医院精神科的主治医生，肖某甲在他们医院总共住院治疗了两次，他是肖某甲的住院医师。肖某甲第一次住院治疗当时是其姐妹以及本人提供的病情，诊断的是抑郁症;第二次好像是其前夫以及本人了解的肖某甲的病情，时间太长了，具体病情以病历为准，诊断的是精神分裂症，出院的时候病情有所好转。抑郁症和精神分裂症都属于重型精神疾病，但是后者更严重。26、被害人肖某甲的陈述，她离异后在百合网上注册了账号想着认识一些异性朋友，2018年12月3日，徐鹏在百合征婚网平台上加她，他百合征婚网账号是td13314242，网名是“寻找大海”，本科学历，月收入5000-10000元，居住地是陕西西安，未婚未育。她当时看的基本情况不错，互加为好友聊天，后见面聊天时徐鹏说自己是延安延长县人，父母都在上海生活居住，有稳定工作，有房有豪车、开旅游公司和家具店。她知道白色宝马车车牌号陕AXXXXX,白色凯迪拉克车牌号陕AXXXXX。徐鹏和张某丙开白色宝马车到清涧县和她见面，XX大道XX酒店，张某丙叫来二个延安交警队和刑警队的朋友，还给朋友介绍徐鹏原来在延安公安局上班，后调到西安市公安局上班。唱完歌徐鹏开车送她回了清涧。2018年12月7日徐鹏第二次来清涧，和她聊天中说自己有三十几个工程机械，开工资需资金周转，向她借20万元。次日晚她起草了借贷合同，徐鹏给她发了身份证照片，她将合同打印出来先签字盖章，后给徐鹏发过去，徐鹏将合同彩印出来，签字按印又给她拍照发过来。2018年12月9日11时，她用自己的尾号6513农业银行卡给徐鹏尾号9178农业银行卡转账20万元。2019年1月，徐鹏又以工程资金周转为由向她借钱，她向亲戚借了30万元于2019年1月22日，通过手机银行给徐鹏尾号4142工商卡转了30万元。2019年2月20日，徐鹏说机器坏了急用钱，她给徐鹏工行卡转了8万元。2019年8月14日，徐鹏说要给黄龙工程款结账送礼，她微信给徐鹏转了2万元，8月15日又微信给徐鹏转账5000元，又通过她的尾号3364信合卡给徐鹏尾号9178农业银行卡转账5万元。2019年6月12日徐鹏未经她的同意擅自将她的支付宝账号绑定为徐某乙手机号并且盗刷，恶意透支花某某、网商货、招联的全部额度和贷款148486.53元。她的支付宝至2019年11月27日发生交易后再没有使用过，所以她提供的支付宝流水就是完整的记录。2018年12月25日徐鹏还将她尾号8262浦发银行信用卡，2018年12月15日将她的尾号4776农业银行信用卡、尾号8611邮政信用卡共三张信用卡及密码获取，未经她同意透支全部额度共计12.85万元。徐鹏拿她的信用卡一直POS机上套现，还款时徐鹏一般都是还最低还款额，直到2019年10月，徐鹏不还信用卡的钱了，人也联系不上，她担心征信出问题，银行也给她发短信催她还款，她向弟弟妹妹借钱把信用卡还上。根据流水看，2019年9月18日，她给邮政信用卡还款79182元，2019年9月22日，她给浦发银行信用卡还款18201元，2019年9月26日，她给农行信用卡还款29878.65元，共计127261.65元。徐鹏拿她的信用卡时，卡内均没有欠款，之后欠款都是徐鹏造成的。徐鹏说他需要120万，让她利用会计的便利将款借给其周转一段时间，并说款打到“陕西携程百事通国际旅行社有限公司”账户，该公司没有发票不上税。2019年3月11日她用单位的对公账户给“陕西携程百事通国际旅行社有限公司” 在光大银行尾3002账户转款两笔，一笔981662元，一笔218338元，共120万元。后徐鹏一直推脱不给她还钱，她找亲戚借钱将该款还进去。2019年9月1日，她去西安市高新区XX路，找“陕西携程百事通国际旅游社有限公司”讨要120万元公款，公司财务总监李**把门店的张某甲叫了过来，张某甲说她取出来借给别人了。旅游公司没把钱给她退回来。她因为徐鹏骗取她的钱财和感情，导致她精神不振，思想负担特别重，一直想跳楼自杀。    27、被告人徐某乙供述，2018年农历十月左右，他通过“百合网”认识了肖某甲，他在“百合网”填写的信息就是为骗取女色。肖某甲加上他的微信后，他告诉肖某甲他是退伍军人，在西安市公安局上班，父母在上海做生意，西安有房有宝马车，有几台挖掘机和装载机，在延安有工程。实际上他开的宝马等车是他从西安一家名叫陕西顺易达汽车服务有限公司租的。他和朋友张某丙开他租的宝马车去清涧县见肖某甲，之后一起回延安唱歌。他和肖某甲联系了差不多一个月以后确定了恋爱关系。2018年年底，他以工程搞投资为由向肖某甲开始借款。第一次肖某甲通过农行给他尾号9178农行账户转账20万元。第二次是2019年年初，肖某甲通过手机转账给他尾号4142工商账户转账30万元。第三次是在2019年2月肖某甲通过手机转账给他尾号4142工商账户转账8万元。第四次是2019年5月肖某甲给他工商账户转账5万元。第五次是2019年8月肖某甲通过微信给他转账2万元。第六次是2019年8月肖星通过微信给他账5千元。第七次是同上次是同一天，肖某甲通过信用社给他尾号9178农行账户转账5万元，其中两次2万，一次1万。之后，他从肖某甲处得知肖某甲的支付宝账号，将肖某甲绑定的手机号码换成他的，他通过花某某、网商贷、招联贷款十几万元，然后肖某甲通过支付宝将钱转到他的支付宝账户。肖某甲又把她的信用卡(浦发、农行、邮政)给了他，他用这三张信用卡套现及消费十几万元左右。他用POS机套现估计有10万元，其他的刷卡消费了。这么多钱里面，可能还有肖某甲单位的10万元以下公款，还有就是2019年春季，肖某甲通过清涧县民政局的公户，给携程旅游百事通公司转账120万元，这个钱也是他拿走了。他总共拿了肖某甲213万余元。除了公款、支付宝、微信，其余的钱肖某甲都转到他农行、工行、招商这三张银行卡。他拿肖某甲的钱用于租赁车辆及加油和过桥费需要花费40万元左右，他平时酒店开房5、6万元、KTV消费2万元左右、买衣服、快手上花了100万左右，钱都从他的两个微信和一个支付宝账号刷出去的。他拿到120万元公款后，一眼看着这个钱还不上了，就把肖某甲处拿来的钱大部分都刷快手挥霍了。肖某甲给他的公款必须公对公转，他认识旅游公司门店的负责人张某甲，他俩算是谈恋爱，他给张某甲说他有工程款要结，需要个公户账号套一下钱，张某甲就给他提供了西安高新旅游百事通旅游公司的对公账户，肖某甲随后把钱分两次一天内转了。最后这钱一点点套出来，每次套出来的他都花掉了。（二）诈骗张某甲的犯罪事实2018年3月25日，被告人徐鹏与被害人张某甲在西安市革命公园相亲角经张某甲堂姐介绍认识，张某甲在西安市XX环太乙路立交桥下经营一陕西携程旅游加盟店。被告人徐鹏为了取得张某甲的信任编造自己是部队转业干部、在西安市公安局上班，有住房有豪车、有工程。后二人迅速发展为恋爱关系，之后徐鹏以工地需要资金周转等理由向张某甲借款，并让张某甲办理各大银行9张信用卡和网贷，后拿走张某甲信用卡套现，并拿走张某甲现金10万余元。2019年初，徐鹏谎称以结陕北工程款为由要求张某甲提供陕西携程百事通国际旅行社有限公司对公账户收款，张某甲信以为真提供账户信息。2019年3月11日，肖某甲将清涧县民政局公款120万元转入陕西携程百事通国际旅行社有限公司(光大银行XXXXXXXXXXXXX3002)的账户，同日，重庆海外旅业(旅行社)集团有限公司(携程总公司)将120万元自动归集到光大银行尾号7494账户。徐鹏给张某甲看了备注为工程预付款汇款凭证，张某甲向陕西携程百事通国际旅行社有限公司提交了转账金额和名称申请充值，陕西携程百事通国际旅行社有限公司财务核查后为张某甲门店的TDS销售系统内充值120万元。2019年3月11日起3个月内，张某甲将门店销售旅游产品收取客户的120万元现金陆续向徐鹏转账32万余元，信用卡还款55万余元，网贷还款15.9万余元，购买装载机使用10万余元，结余6万余元张某甲以徐鹏欠自己款项扣除。2019年肖某甲前往公司索要120万元款项，张某甲才知此款并非工程款。根据被告人徐鹏与张某甲资金往来明细账及被告人徐鹏供述，被告人徐鹏诈骗被害人张某甲人民币共计33万余元。所得赃款用于租车、汽车加油、过桥费、酒店花费、快手打赏礼物、个人开支。上述事实，有经当庭举证、质证，并予以确认的下列证据证实：    1、受案登记表、立案决定书证实，清涧县公安局侦查人员在工作中发现张某甲被骗的嫌疑，于2020年10月31日将张某甲被骗案立案侦查。2、张某甲制作2019年买装载机费用明细、张某甲农业银行储蓄卡流水明细、购买装载机刷卡凭证、张某甲建设银行手机银行截图、张某甲建行4055储蓄卡流水证实，张某甲使用其农行卡给徐鹏购买装载机还月供4次共计84000元；2019年4月26日张某甲给徐鹏购买装载机现金、刷信用卡及支付宝支付共计127500元;2019年4月26日建行储蓄卡(4055)刷卡37000元;2019年9月18日张某甲建行卡(4055)收到柳工机械退款50000元。3、360网贷、招联网贷、京东金融网贷、借呗网贷、微粒贷网贷借还款记录及张某甲制作的其还网贷明细表证实，徐鹏使用张某甲手机贷款的借款详情及张某甲还网贷详情，共计10万余元。   4、张某甲提供的2018-2019年浦发、工商、民生、平安、华夏、建设、招商、光大、交通银行信用卡还款记录及9张信用卡流水清单证实，张某甲给徐鹏还信用卡9张共计1188400余元。5、张某甲提供的2018年-2019年银行卡往来转账记录及张某甲建设银行储蓄卡(4055)流水清单、张某甲支付宝交易记录、张某甲光大银行储蓄卡(0407)流水明细证实，张某甲转给徐鹏银行卡共计338100元，其中光大银行卡2019年5月之前徐鹏拿着张某甲该卡，卡内96000元均由徐鹏消费。6、张某甲提供2018年-2019年与徐鹏支付宝往来转账明细及张某甲支付宝交易记录、徐鹏支付宝交易记录证实，徐鹏多给张某甲支付宝转账共计60400元。    7、张某甲提供2018年-2019年微信往来明细及张某甲与徐鹏2018-2019微信交易明细证实，徐鹏给张某甲微信转账多转136036元。    8、张某甲交通银行储蓄卡(8770)流水证实，张某甲交行储蓄卡还信用卡情况。9、张某甲制作的其与徐鹏资金往来明细证实，徐鹏仍欠张某甲231593.51元（徐鹏拿张某甲现金除外）。张某甲收到清涧县民政局120万元后与徐鹏资金往来汇总，张某甲欠徐鹏61482.09元；张某甲银行卡多给徐鹏转账38000元。10、张某甲关于徐鹏诈骗案情况说明证实，张某甲被徐鹏诈骗的经过。     11、光大银行电子回单入账单及归集记录、重庆海外旅游集团有限公司光大银行流水证实，2019年3月11日清涧县民政局向陕西携程百事通国际旅行社有限公司账号XXXXXXXXXXXXX3002分两次(218338元、981662元)转账共计120万元，转账备注用途为工程预付款；陕西携程百事通国际旅行社有限公司收款后当日将包含该笔转账在内的所有收款共计2135830.63全部转账给总公司重庆海外旅业(旅行社)集团有限公司，用途为定时归集。 12、张某甲门店销售系统销售记录证实，2019年3月11日收到民政局转账120万元款项的去向。其中3月11日至7月1日张某甲通过门店销售团款向供应商支付共计1096817元成本价。    13、证人张某丙的证言证实，他通过徐鹏认识张某甲，徐鹏与张某甲是朋友。他每次到西安都找徐鹏，徐鹏和张某甲常在一块。2019年张某甲给他打过几次电话，问他能找到徐鹏不，说徐鹏欠她五六十万元，现在找不到人了。他给张某甲说他也找不到徐鹏，后来张某甲再没给他打过电话。有一次他工程上要铲车了，徐鹏给他叫过两辆铲车，其中第二辆是新车，干了几天。后来张某甲给他打电话说这辆新铲车是她买的，月供也是她打着了，后来月供还不上了，铲车就让厂家收回去了。14、被害人张某甲的陈述证实，2018年3月25日她经堂姐介绍认识徐鹏，当天加了微信，徐鹏在她面前把自己包装成一个父母家庭幸福、自己事业有成、经济殷实的成功男人形象，又对她特别上心，说想一年之内就结婚， 4月4日他们确定了恋爱关系。徐鹏与她交往期间经常开一辆白色宝马车。徐鹏刚开始借些小钱都会微信及时还给她，获得她的信任。4月5日徐鹏编造自己做生意失败，欠账很多，银行征信不好不能贷款，喝药自杀等经历博取她的同情，她就千方百计给其弄钱。其中2018年4月5日通过支付宝给徐鹏工行卡分两次转账共5万元。为了给徐鹏用钱她办了 9张信用卡，其中华夏银行信用卡尾号1462,建设银行信用卡尾号6905,招商银行信用卡尾号4061,光大银行信用卡尾号4005，工商银行信用卡尾号5281,浦发银行信用卡尾号2450，平安银行信用卡尾号3813,民生银行信用卡尾号3543,交通银行信用卡尾号8623，户名都是张某甲，都被徐鹏拿走去用。全部额度加起来大概有17万多，开始几个月信用卡到还款日他都会提前把钱转她微信她来还，偶尔差一些钱她就自己想办法补上，实在没钱的时候就让她把卡做分期。2019年3月以后基本都是徐鹏刷她还，徐鹏有个小POS机刷卡立马到账，而且可以随意定位商户。她有一张光大银行的工资卡，平时不用就想着当存钱了，2018年4月底还是5月初徐鹏拿着消费，之前有38000元也都取了给徐鹏用了，直到2019年年初她才把工资卡要回来。2018年6月底7月初徐鹏因为西安限号一辆车比较误事所以买一辆凯迪拉克车，7月中旬徐鹏说急需用钱就拿她的手机操作在微粒贷、招联、借呗3个网络平台贷款，贷款到她建行账户后她再转到徐鹏银行卡或者微信、支付宝等，后一直推脱没有还钱。她7月份怀孕，一直拖到9月初徐鹏说到结婚生孩子就各种不容易有多艰难，最后她去医院做了流产手术。2019年1月徐鹏说其大部分时间在陕北结账，3月初徐鹏找她借钱说要给工程付款的领导好处费5万，3月4日她想办法通过微信给徐鹏转账41000元，支付宝转了10000元，总共51000元。一天徐鹏给她打电话说工程款要结账，要走公账。2019年1月中下旬徐鹏要了她携程旅游百事通集团公司的公账信息。她是该公司旗下的一个加盟门店，主要代卖公司的旅游线路招揽游客，挣取差价服务费，一般游客将团款以公账、微信、现金、支付宝、刷卡等方式支付，公账一般直接到他们公司账上，然后她再通过游客提供的转账水单在她门店系统申请充值，只要金额付款名称符合，财务会将属于她门店的转款充值到她门市的账户。微信、支付宝、现金等其她方式入账的她会将钱转入她的建行账户，再充值到她门店的专属账户以供支付供应商费用。2019年3月11日徐鹏给了她一个汇款凭证，说是那边已经把工程款转到她公司公账，账到了后她才知道是清涧民政局转的，而且备注确实是工程款，就按照她公司的操作流程系统提交充值申请财务充值。最终120万扣完，徐鹏还欠她四十多万。钱不是一次性给的，她收到游客的钱后再给徐鹏，主要是现金，微信，信用卡。2019年9月初肖某甲去她公司找财务说是钱打错了，钱已经给了徐鹏她只能第一时间联系徐鹏，徐鹏说结那笔款很不容易也花了钱的，而且当时他们说好的才打的这笔钱，跟她没关系，让她不要操心。2019年7月她打银行客服电话把信用卡冻结只能还不能刷，因为卡在徐鹏手里，到9月中旬她把所有信用卡欠款清零，信用卡被她销户，2019年12月29徐鹏回西安把卡还她。她提供的门店销售记录3月11日至7月1日的流水总计1096817元，这个数额是实际支付给供应商的金额(成本价)，她实际收取客户的钱是大于这个数额的，因为有她的销售利润在里面，这期间她的销售额差不多就是120万，她现在查不到具体的销售数额，因为有些客户是先付定金后付尾款，现在这个数额是她根据平时的销售利润计算出来的。这期间她收到的120万销售包含她的利润在里边大部分都给了徐鹏。2019年3月底4月初，徐鹏告诉她6月份带她见其父母谈他们的事，计划10月份结婚。4月上旬徐鹏缠着她让她帮他贷款买2台装载机，后在她名下贷款买了一台装载机，首付和手续费共计126000元，刷她的信用卡+储蓄卡+现金支付，月供21000，每月15号从她的农行卡扣除。机子买好后徐鹏当天就让拖车把装载机拉到延安，机子4月份买，连续4个月月供84000元。徐鹏总是没钱，都是她在想办法还款，9月份她已经无力偿还最终将机子退回给贷款公司。2019年7月中旬有个叫唐美的微信上找她，说徐鹏与她在交往的同时也跟其交往。她才意识到她可能被徐鹏欺骗了，她想着只要徐鹏把欠她的钱还她、信用卡还她，车贷还完这个事就算了。她认为徐鹏就是以结婚为由欺骗了她的感情和金钱，其行为让她感觉到生活很绝望，她曾经有自杀的念头。他和徐鹏认识以来，她给徐鹏还信用卡1188429.51元，我给徐鹏银行卡转账338100元（其中一张光大银行工资卡，卡内96000元是徐鹏直接拿走消费的），给徐鹏买装载机花费101500元，徐鹏给他微信转账多余60400元，减去民政局打过来的120万元，徐鹏还欠她231593.51元。徐鹏还陆续拿了她20万元现金。总算起来徐鹏欠她约43万余元。15、被告人徐某乙供述，2018年3月他告诉张某甲表姐他在西安市公安局上班，张某甲表姐就介绍他们认识，他和张某甲加了微信。过了几天，他约张某甲在南门外的世纪金花负一层见面，聊天中他告诉张某甲他有房有豪车有工作单位，平时在陕北做工程。后又见面几次，发生了性关系，确定了恋爱关系。他经常开宝马车去找张某甲，然后就开始借张某甲的信用卡刷取现金。张某甲为支持他的事业，又办了七张信用卡给他用，他共拿张某甲9张信用卡，有建行、平安、光大、招商、工商、浦发、华夏、民生、交通9个银行的信用卡。后来他给张某甲说他在陕北的工程资金周转不开，让张某甲在网上贷了一些钱给他用。他拿过张某甲一张光大银行的储蓄卡，卡里面的钱他花了，买装载机也是张某甲出的钱，首付大概十几万，月供2万多。张某甲一直很信任他，所以他每次编理由找张某甲借钱，张某甲都给他借。后来张某甲怀孕又去医院做了流产，他感觉张某甲对他失望，但一直没提分手。他骗取张某甲的具体数字有流水可以查证，只要流水可以查到的，他都承认。他向肖某甲借120万元，肖某甲说必须要对公账户才可转账，他问张某甲能不能用携程公司账户收款并套出，是工程款，张某甲同意了，并给他提供了携程公司账户。120万元打到旅游公司，张某甲通过收取游客的钱慢慢套出来，再通过银行、微信、支付宝转账给他，要不就是他刷了张某甲的信用卡，张某甲又拿这个钱把信用卡还上，他又刷张某甲的信用卡套现。120万元大部分给他了，被他用于租车、汽车加油、过桥费、酒店花费、快手打赏礼物、个人开支。肖某甲去旅游公司要钱时张某甲才知道这件事，那会钱已经花完了。他共从张某甲手中拿了10万左右现金。。     16.辨认笔录及照片证实，2020年5月14日张某甲辨认出徐鹏就是诈骗她的人。（三）诈骗张某丁的犯罪事实2018年4月14日，被害人张某丁经家人介绍认识被告人徐鹏，徐鹏为了取得张某丁的信任为自己编造虚假身份，介绍自己在西安市公安局工作，在西安南门外有住房， 并在陕北从事翻修道路工程，有一辆宝马汽车(陕AXXXXX)，在获取被害人张某丁信任后，二人迅速发展为恋爱关系。之后自2018年4月至2019年，被告人徐鹏编造以工程资金周转为由多次向张某丁借款1.55万元，并怂恿张某丁办理各大银行信用卡和网贷，共拿走张某丁7张信用卡套现11.5万元，网贷9.5万余元。2020年1月1日，徐鹏电话关机开始躲避被害人张某丁，后被害人张某丁获悉徐鹏被抓获，于是前往西安市公安局雁塔分局报案。经查，被告人徐鹏共诈骗被害人张某丁各项资金共计22万余元，所得赃款用于平时消费。上述事实，有经庭审举证、质证，并予以确认的下列证据证实：1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书证实，2020年4月2日9时西安市公安局雁塔分局雁环中路派出所，接被害人张某丁报警称其于2018年4月经人介绍认识被告人徐鹏，他自称在西安市公安局人事处工作，在陕北有工程，与被害人确定恋爱关系，后以工地需要资金周转为由向其借款，后徐鹏电话联系不上，遂报警。2020年4月3日西安市公安局雁塔分局将张某丁被诈骗案立案侦查。2、呈请移交案件报告书、移送案件通知书证实，2020年4月9日西安市公安局将张某丁被诈骗案移交清涧县公安局刑事侦查大队办理。    3、张某丁有钱花、360借条、招联金融、美团、借呗、活力花、花某某、安某某、拍拍贷共9个平台借款记录证实，徐鹏从以上9个平台共骗取张某丁95978元。4、张某丁尾号8107建设银行卡流水清单证实，2018年5月4日张某丁通过其尾号8107建设银行卡转账给徐鹏1万元。张某丁尾号6798建设银行卡、招商银行卡、交通银行卡、浦发银行卡流水清单，中信银行卡、民生银行卡、光大银行卡流水清单及短信截图证实，徐鹏骗取张某丁信用卡7张共计11.5万元。5、张某丁微信号2018年、2019年微信交易明细证实，2018年11月19日张某丁手机微信转账给徐鹏5500元。 6、张某丁支付宝交易记录证实，张某丁通过支付宝还款详情。7、张某丁与徐鹏微信聊天记录证实，徐鹏虚构身份，以恋爱为幌子，诈骗张某丁的过程。    8、被害人张某丁的陈述证实，2018年4月14日她通过她妈妈的朋友介绍认识了徐鹏，17日他们见面一起吃饭，徐鹏自称在西安市公安局工作，有房有宝马车，在陕北、咸阳、宝鸡等地有工程。他们当天就发生了性关系，确定了恋爱关系。之后徐鹏以工程资金周转为由向她借钱，共欠她227598.37元。徐鹏借她的钱分几个部分，一部分是徐鹏拿她的信用卡套取现金，一部分是现金她给徐鹏转账，一部分是她从网上贷款借给徐某乙。她共给过徐鹏7张信用卡，第一张是尾号6798建设银行卡，额度1万全部未还;第二张是尾号0257交通银行卡，额度3万，徐鹏还了1万；第三张是尾号2686浦发银行卡，额度2万全部未还；第四张是尾号6430光大银行卡，额度2万全部未还；第五张民生银行卡在徐鹏身上卡号无法提供，额度2万全部未还；第六张是尾号4362中信银行卡,额度1.5万全部未还；第七张是尾号6236招商银行卡，额度1万全部未还。信用卡总计徐鹏欠她11.5万元本金。她从9个网上借款平台借款后转账给徐鹏，总计金额是95979.15元。分别是招联金融(2018年9月16日) 1300元，360借条(208年9月15日) 8500元，拍拍贷(2018年10月1-3日) 5177.97元(本息)，有钱花(2018年10月1-3日) 19691.18元(本息)，安某某(2018年10月1-3日) 2600元，活力花(2018年10月1-3日) 10980元，美团(2018年10月1-3日) 10130元，花某某(2018年7月14日) 8500元，借呗(2018年10月1-3日) 20100元(本息)。这些钱都是微信和支付宝或者是她的建设银行储蓄卡转账给徐某乙。她给徐鹏借了15500元现金。2018年5月4日从她的尾号8107建设银行卡转账至徐鹏尾号4142工商银行卡1万元。2018年11月19日手机微信转账给徐鹏5500元。2020年1月1日徐鹏电话关机联系不上，她才知道被骗了。她的微信号是2xm223、支付宝账号是shenwu20160101@163cm，建设银行储蓄卡号是XXXXXXXXXXXXXXX8107。徐鹏2019年的9月开始不还钱。徐鹏以结婚为由骗取取了她的钱财，给她的生活带来了很大的困扰。9、被告人徐某乙供述，他和张某丁在革命公园经人介绍认识。2018年4月，他和张某丁先加微信聊了几次，后来他就开着租来的宝马车去接张某丁，请张某丁吃饭。张某丁在大雁塔旁边的一个物业公司上班，微信名叫一世欢颜。他告诉张某丁他有车有房，在西安市公安局上班，在陕北有工程，当天他们就在宾馆发生了性关系。他们认识半个月左右，张某丁看见他拿着很多信用卡，就告诉他自己也有一张信用卡。他骗张某丁说他需要资金周转，让张某丁把自己的卡也给他了，后来张某丁又办了6张信用卡都给他用了，张某丁给他的信用卡都没有欠款。张某丁在网上贷了10万左右给他了，还有张某丁给他卡上也转过1万，微信也给他转过钱，具体金额记不清了，都有转账记录可以查到。骗得钱都用于他平时消费。    10、辨认笔录及照片说明证实，2020年5月13日张某丁辨认出徐鹏就是诈骗他的人。综上，被告人徐鹏共诈骗被害人肖某甲、张某甲、张某丁三人共计人民币268万余元。所得赃款被告人徐鹏在手机“快手”平台打赏主播合计42万余元，租车花费29.7万元，其余资金用于养车、还债及挥霍于酒店、娱乐场所、日常开销等。本院认为，被告人徐鹏以非法占有为目的，虚构自己单身，有房有豪车有工作单位做工程等事实、虚假承诺与被害人结婚，骗取被害人财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人徐鹏多次实施诈骗，应从重处罚。被告人徐鹏归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人徐鹏自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。未退赃款人民币268万元予以追缴，并返还被害人。指定辩护人的辩护意见，与法庭查明的事实相符，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人徐鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月18日起至2034年1月17日止。）二、继续追缴被告人徐鹏所得赃款人民币2680000元，返还被害人肖某甲人民币2130000元，返还被害人张某甲人民币330000元，返还被害人张某丁人民币220000元。上述罚金于本判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。  审  判  长     黄 春 艳人民陪审员     惠 东 林人民陪审员     贺 合 龙   二0二0年十二月二十九日                            书  记  员     李 丹 阳     202008305019811117XXXXXXXXXXXXXXXXXX116108300160926161202012091