山东省淄博市淄川区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0302刑初186号公诉机关淄博市淄川区人民检察院。被告人张某，女，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月16日被淄博市公安局淄川分局刑事拘留;经淄博市淄川区人民检察院批准，于2019年11月22日被淄博市公安局淄川分局逮捕。现羁押于淄博市看守所。辩护人苗延成，山东鲁川律师事务所律师。被告人张某玲，女，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经淄博市公安局淄川分局决定，于2019年12月12日被淄博市公安局淄川分局刑事拘留，2019年12月26日，变更为取保候审；经淄博市淄川区人民检察院决定，于2020年4月22日被淄博市公安局淄川分局取保候审。指定辩护人王丽丽，山东鲁川律师事务所律师。被告人张某2，女，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经淄博市公安局淄川分局决定，于2020年4月20日被淄博市公安局淄川分局取保候审;经淄博市淄川区人民检察院决定，于2020年4月22日被淄博市公安局淄川分局取保候审。辩护人司维森、张程程，山东鲁川律师事务所律师。被告人王某某，女，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经淄博市公安局淄川分局决定，于2020年6月9日被淄博市公安局淄川分局取保候审;经淄博市淄川区人民检察院决定，于2020年7月9日被淄博市公安局淄川分局取保候审。辩护人陈俊成，山东全正律师事务所律师。被告人张某英，女，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经淄博市公安局淄川分局决定，于2020年6月9日被淄博市公安局淄川分局取保候审;经淄博市淄川区人民检察院决定，于2020年7月9日被淄博市公安局淄川分局取保候审。指定辩护人夏超，山东诚信德律师事务所律师。淄博市淄川区人民检察院以川检一部刑诉（2020）10号起诉书指控被告人张某、张某玲、张某2、王某某、张某英犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月23日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法组成合议庭，于2020年10月23日公开开庭审理了本案，淄川区人民检察院指派检察员何莉、检察官助理陈姝彤出庭支持公诉，被告人张某、张某玲、张某2、王某某、张某英及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1.自2017年5月份以来，被告人张某作为江苏鼎耀公司淄川区域经理，后又担任江苏鼎耀公司淄川分公司经理，未经当地人民银行或金融监管部门批准或备案，以获取高额回报名义，向社会不特定人员许某1、张某4等人吸收存款，按其负责的淄川区域总业务量2%收取提成，吸收存款总额5364.6万元，已返还本利2680.415万元，实际损失2674.185万元。2.自2017年8月份以来，被告人张某玲参与江苏鼎耀公司的集资，后成为江苏鼎耀公司淄川分公司业务员，未经当地人民银行或金融监管部门批准或备案，以获取高额回报名义，向社会不特定人员田某3、高某1等人吸收存款，吸收存款总额988万元，已返还本利356.645万元，实际损失631.355万元，案发后，张某玲主动上交非法所得5万元;3.自2017年7月份以来，被告人张某2参与江苏鼎耀公司的集资，后成为江苏鼎耀公司淄川分公司业务员，未经当地人民银行或金融监管部门批准或备案，以获取高额回报名义，向社会不特定人员左某、田某2等人吸收存款，吸收存款总额340万元，已返还本利155.425万元，实际损失184.575万元。4.自2018年4月份以来，被告人王某某参与江苏鼎耀公司的集资，并成为江苏鼎耀公司淄川分公司业务员，未经当地人民银行或金融监管部门批准或备案，以获取高额回报名义，向社会不特定人员钟某、孙某9等人吸收存款，吸收他人存款总额274.5万元，已返还本利130.68万元，实际损失143.82万元。5.自2018年2月份以来，被告人张某英参与江苏鼎耀公司的集资，并成为江苏鼎耀公司淄川分公司业务员，未经当地人民银行或金融监管部门批准或备案，以获取高额回报名义，向社会不特定人员曹某、王某某等人吸收存款，吸收他人存款总额139万元，已返还本利16.28万元,实际损失122.72万元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了出示了证人证言、书证、物证等证据材料，当庭讯问了被告人。公诉机关认为被告人张某、张某玲、张某2、王某某、张某英的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，请求予以惩处。被告人张某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议,自愿认罪认罚。其辩护人发表如下辩护意见：（一）被告人在本案中所起的作用及犯罪数额。1.本案系江苏鼎耀信息服务有限公司构成的非法吸收公众存款的单位犯罪。该公司系江苏鼎耀信息服务有限公司法定代表人吴某2为达到违法犯罪的目的而设立的，为此，吴某2伪造了金融备案等手续，并在设立后一直以非法吸收公众存款为主要业务，江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司是江苏鼎耀信息服务有限公司名义实施犯罪行为，并将非法吸收的款项系数转入总公司，并由总公司负责发放工资及返利。被告人张某只是该分公司的职工，系在被蒙蔽后履行的职务行为。2.被告人虽在本案中被定为淄川区域、淄川分公司经理，但并不是负责人或首要分子，不应以淄川分公司所涉及的所有犯罪数额作为其本人直接参与实施的犯罪数额，在量刑时应当对直接参与部分和辅助次要的部分进行明确区分，理由如下:首先，江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司开展非法吸收公众存款业务系史某与总公司负责人吴某2会面谋划而设立的，营业执照登记负责人登记为史某，经营场所是史某租赁的，以淄川分公司开展业务的谋划人是史某，因此分公司的名义和实际负责人均为史某，被告人张某只是该分公司的职工;其次，张某从未以淄川分公司名义单独开展过任何业务，所签合同均为江苏鼎耀信息服务有限公司，淄川分公司没有单独的财务，非法吸收的款项业悉数汇入江苏鼎耀信息服务有限公司人员掌控的账户;再次，被告人张某对淄川分公司的业务员工资的发放、增减均无决定权，鉴于总公司为张某个人制定的工资发放规则是以整个淄川区域的业务开展量，这其中包括被告人张某直接实施的3275.1万，也包括其他被告人或非被告人以外人实施的2089.5万(张某玲988万，张某2340万，王某某274.5万，张某英139万，耿某103万，王某2203万，康某42万)。对于2089.5万元的部分，被告人张某并没直接参与，只是起到辅助作用。最后，结合本案证人证言，辩护人认为本案非法吸收公众存款的犯罪行为结果之所以能够成立，是由于本案被告人均是利用了自身的人脉关系及被害人对被告人的信任。对于张某本人没有直接参与的犯罪数额2089.5万元，辩护人认为张某只是起到了辅助作用，量刑时应当与其主动直接实施的部分进行区分判处。3.本案中被告人张某2系被告人张某的亲妹妹，审计投资数额为85万元，孙某10系被告人张某表哥，审计投资数额为2万元，合计87万元。此二人投资均系被告人张某直接参与，根据司法解释规定犯罪嫌疑人自身及其近亲属所投资金额不应计入该犯罪嫌疑人的吸收金额。因此张某2与孙某10的数额不应计入张某的犯罪数额中。(二)关于被告人张某的实施犯罪行为的主观方面系非主观故意。被告人张某系受江苏鼎耀信息服务有限公司法定代表人、本案的首要分子吴某2的蒙蔽所致。在本案中吴某2为达到使被告人以及全国众多被害人相信其创办的公司系拥有合法金融从业资格的公司的目的，伪造了三份文件，分别为“扬州市金融办公室关于同意江苏鼎耀信息服务有限公司备案的通知”、“扬州市人民政府金融工作办公室责令缴纳2000万元保证金的通知”“保证金确认回函”，以此制造了鼎耀公司存在合法开展金融业务的假象，促使被告人张某主观相信该公司是合法的金融业单位，包括其自己的投资是有保障的，使被告人首先成为了该案件的集资人。被告人张某在被蒙蔽的基础上实施了本案的违法行为，在业务开展中吴某2伪造的虚假金融备案手续促使本案被害人误以为淄川分公司拥有合法的金融集资手续。被告人张某作为普通职工，在对伪造的金融集资手续上缺少辨识度，也不具有期待可能性。被告人张某主观上非明知故意实施犯罪行为，主观上系被他人欺骗和利用，主观恶性小，可以从轻减轻处罚。(三)被告人张某系自首。被告人张某主动投案自首，能够积极主动的认识到自己的违法犯罪事实，并付诸行动。到案后，主动供述全部犯罪事实。依法应当从轻、减轻处罚。(四)被告人张某竭尽个人所能对部分被害人进行了退赔。本案中被告人张某以个人财产分别对被害人刘某1退赔2万元、王某7退赔2000元。并当庭表示自愿退赔退赃，依法可以从轻减轻处罚。(五)被告人张某系坦白，对其可从轻处罚。(六)被告人张某自愿认罪认罚。被告人张某自愿认罪认罚，自愿签署了《认罪认罚具结书》，对其可从轻、从宽处罚。(七)被告人张某系初犯、偶犯，以往表现良好。(八)被告人张某有积极挽救被害人损失情节。被告人张某在鼎耀公司不返利后多次亲自前往总公司询问情况，并自费组织被害人前往扬州当地报案，带领被害人到淄川经侦大队及派出所报案，依法可以从轻减轻处罚。综上，本案公诉机关指控的被告人张某犯非法吸收公众存款罪罪名成立，根据以上从轻、减轻量刑情节，应对被告人从轻、减轻处罚，体现宽严相济的法律制度。被告人张某玲对公诉机关指控的事实及罪名均无异议,自愿认罪认罚。其辩护人发表如下辩护意见：（一）被告人张某玲法律意识淡薄，且非法吸收公众存款犯罪是相较传统犯罪更加隐蔽的犯罪，其在介绍人的介绍下，没有任何防范之心，其更没发现或去细心判断其行为给社会带来的危害性，亦很难与犯罪联系在一起，所以其主观恶性较小，当时将吸收的款项给江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司(以下简称鼎耀公司)也并没有想到不归还款项，且也将自己的钱存入鼎耀公司，也未收回，亦是受害者，其具备酌定情节，依法可从轻处理。（二）被告人张某玲非法获利甚微，没有挥霍非法获利。从本案起诉书及被告人等笔录中可以看出，本案被告人张某玲非法获利甚微，也没有挥霍非法获利，其认识到了自己的错误，懊悔自己没有能力归还吸收的存款，觉得非常对不起相信自己的客户及朋友。（三）被告人张某玲自愿认罪认罚，如实供述犯罪事实，确有悔罪表现，可以依法从宽处理，建议对被告人张某玲从轻、减轻处罚。（四）被告人张某玲在案发后自动投案，并如述供述自己的犯罪行为，其行为构成自首，依法应对其从轻或减轻处罚。（五）本案被告人张某玲系从犯。被告人张某玲在鼎耀公司就是一普通业务员，对其他业务员既没有领导或带动作用，对鼎耀公司内部的运作模式，如何开展业务，以及业务员的业务情况等均不知情，对有些业务人员更不知识，其在本案中起次要辅助的作用，系从犯，应对其从轻或减轻处罚。（六）被告人张某玲系初犯、偶犯，应对其从轻或减轻处罚。（七）被告人张某玲悔罪深刻，积极上交非法所得5万元，并低价出售自己的基金，归还了部分客户的款项，被告人张某玲从行动上证实了自己的悔罪态度，庭审中也表示如果自已还有存款的话，一定会先归还客房的存款(其中归还高某150000元、徐某某25000元、吴某某30000元、黄某某3000元，这些都是被告人张某玲低价卖自己基金所得归还，这部分还款没有鼎耀公司一分钱)。综上所述，请综合考虑以上情节，对被告人从轻或减轻处罚，并适用缓刑。被告人张某2对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。其辩护人发表如下辩护意见：第一部分，关于定罪。对于公诉机关指控被告人构成非法吸收公众存款罪，辩护人没有异议，但认为本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪。原因如下:1.从本案来看，吸收存款的行为都是以鼎耀公司等名义进行的。集资人都是向公司集资的，与被告人张某2没有关系。集资人提供钱款后，集资人都有一份《协议》，所涉双方当事人为集资人和鼎耀公司等，接受资金的当事人为鼎耀公司，该公司在法律上是单位法人有独立人格，而不是自然人;2.包括被告人在内的涉案人员所吸收的款项全部被鼎耀公司收取。从集资人的陈述、资金流、涉案的《出借咨询与服务协议》等证据均可以证明;3.从吸收行为实施的程序上看，非法吸收公众存款的活动是鼎耀公司决策人决定的。通过签订合同而吸收存款，符合“单位决策机构做出决策由单位工作人员实施”的单位犯罪的重要特征;所以，本案属于单位犯罪。第二部分，关于量刑。(一)被告人主观上不属于明知故犯。被告人虽然被认定为非法吸收公众存款犯罪，但根据被告人的认知能力根本就未能明确认识到其介绍他人集资的行为可能构成犯罪，这从其自身也作为一个投资者来看，显然已经证明了这一点。甚至在本案中的众多被害人，在当时的情况下，都不知道这种行为会被认定为犯罪。这从本案呈现如下特点也可以看出:1.经营主体外在属性的合法性。鼎耀公司是经工商部门注册的公司，下属分公司也是依法注册成立的，公司也为职工参保，具有一定的经营资质等。正因为这些合法属性的掩饰，导致人们无法认识到其从事业务的非法性。2.“非法吸收存款行为”作为主要经营业务具有公开性、长期性。公开经营，长期经营，长期存在，让包括被告人在内的集资人认为是合法的、合理的存在。长时间的公开经营，已经足以麻痹人们的神经，存在即合理的认识惯性，使人们没有办法分辨其非法性，这当然也包括被告人在内;3.一般参与人员不知道资金的使用情况和流向。正如本案，被告人不知道公司资金的使用和流向，还认为就像公司介绍的那样，用于了正常的用途。因此，他们也不可能认识到这是属于变相的非法吸收公众存款;4.还有监管部门长期的监管缺失，导致人们认为吸收存款行为属于经营合法，因此导致的认识误区。一个企业的经营，应当受到工商、税务、公安、银监等多部门的监管，如上所述，在长时间的公开的经营中，并没有任何监管部门对其经营进行有效的监管，会导致人们误以为其经营是合法的。5.金融行业日新月异的发展创新，使一般的工作人员无法看清吸收存款行为的法律本质，主观上没有认识到这是一种犯罪行为，合法的表面现象，如签订如此正式的合同等让大多数人根本没有意识到这类行为构成犯罪。因此来说在整个犯罪过程中，被告人不属于明知故犯。(二)被告人应当被认定为从犯。辩护人认为被告人既不是决策者，也不是在公司中起较大作用的人员，在整个公司运作过程中，是不知情且是被蒙蔽的。被告人在单位犯罪中所起作用较小，应比照从犯处罚，即在法定刑的基础上“从轻、减轻或者免除处罚”。（三）被告人属于初犯、偶犯。被告人此前表现一贯良好，没有犯罪记录，希望法庭能够对被告人宽大处理，对其从轻处罚。（四）被告人有自首情节，认罪悔罪态度较好且自愿认罪认罚，积极想尽一切办法退赔，具有明显的悔罪表现。综上，辩护人认为，虽然从法律认定上，被告人的行为被认定为犯罪，但被告人本身也是一名受害者。请综合考虑本案发生的社会原因及被告人张某2的主观认识，事后表现，予以从轻处罚。被告人王某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。其辩护人发表如下辩护意见：（一）王某某是无罪的。非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。王某某并没有违反金融管理法规，违反金融管理法规的人不是王某某。王某某的行为是被公司的合法的表象所蒙蔽，被公司欺骗才进入公司开始工作，公司合法的表象等欺骗手段导致的结果是王某某加入公司工作，公司的欺骗行为产生的后果，不应当由被欺骗的王某某来承担，即别人的犯罪行为产生了刑事责任，不应当由最底层的业务员王某某来承担。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定了可以认定非法吸收公众存款的四种情况，这四种情况的行为人和义务承担者是刑事责任的承担者。本案符合这四种情况是鼎耀公司或者其高管，王某某等对第一条规定的所有内容均没有任何义务，无义务则无责任，其不应当承担责任。公司的招聘行为看上去很正规，员工入职都要填写入职表，而且公司还与员工签订劳动合同，正常发放工资加佣金，缴纳社会保险，缴纳社会保险对很多人来说具有非常大的吸引力，而且公司也确实缴纳社会保险，王某某提交第一组证据完全证明了这些事实。业务员王某某受到公司正规化运作的蒙蔽，不能对此进行辨识，主观上没有犯罪的故意和过失。（二）王某某是不明真相的群众，受到鼎耀公司的不实宣传的欺骗，才到公司成为公司的职工。公司的宣传极具迷惑性。打着在扬州市金融办公室备案的名义，让包括王某某在内的很多人相信其公司行为的合法性，而且盖有扬州市金融工作办公室印章的材料中所引用的文件是《江苏省财政厅关于促进金融业创新发展的若干意见(苏财金[2014]23号)》，而这个材料是真实存在的材料，至今仍是江苏省的现行有效规范性文件，里面有关于金融创新的有关内容。无论是谁看了这样真实的材料，都有可能相信鼎耀公司行为的合法性。（三）卷宗中并没有任何追究鼎耀公司及其高管伪造国家机关印章刑事责任的材料。没有追究鼎耀公司或者其高管吴某2等人伪造机关公文、印章的刑事责任，就不能证明《关于同意江苏鼎耀信息服务有限公司备案的通知》是伪造的，不能证明其上面的印章是假的。虽然案发后，扬州市政府金融办对此予以否认，鼎耀公司法定代表人吴某2也否认印章的真实性，但是有关国家机关并没有对这种伪造国家机关公文、印章的行为追究刑事责任，退一步讲，即使认定公司伪造国家机关公文、印章，这是公司及其高管的犯罪行为，正是因为公司及其高管把这些犯罪行为打造成权威的、合法的行为，欺骗了王某某信以为真，才进入公司工作。王某某主观上不是去吸收公众存款，而是获得一份工作，通过完成一家正规公司交给的业务，以获取微薄的佣金。（四）鼎耀公司的行为与《江苏省财政厅关于促进金融业创新发展的若干意见(苏财金[2014]23号)》中描述的行为具有一定的相似性，很难判断鼎耀公司的行为是非法的。即使没有扬府金备[2017]9号文件《关于同意江苏鼎耀信息服务有限公司备案的通知》，鼎耀公司的行为是否非法也很难确定。公司行为是否符合文件规定，对于最底层的业务员王某某来说，是无法判断鼎耀公司行为的是否是非法行为。（五）鼎耀公司的行为若为犯罪行为，那么应当追缴其犯罪所得，不追缴其犯罪资金，业务员很难判断其行为的非法性，甚至相信其经营行为的合法性。（六）鼎耀公司的经营模式使得有的人获取大量收益，如果认为鼎耀公司的经营模式是非法吸收公众存款，那么因向某公司投资而获益的人就从鼎耀公司获取了收入，这部分收入并没有作为赃款予以追缴，这就是说有一部分人是从公司获利的。而他们所获得的利益就是鼎耀公司非吸行为获得资金，属于赃款，该部分款项应当予以追缴。（七）退一步讲，即使贵院认定王某某有罪，王某某也存在自首、主动如实供述其行为等情节，王某某还主动联系并帮助客户向公安机关报案、填表，帮助客户到银行打印银行流水记录交给公安机关，竭尽全力帮助客户向公安机关反应情况，同时，王某某的“客户”也为其出具了十多份谅解书。如果贵院认定其行为构成犯罪，也请贵院对其从轻、减轻或者免除处罚。综上，最底层的业务员王某某是被人利用的受害人，是无罪的，不应追究王某某的刑事责任。即使认定其犯罪，请求对其从轻、减轻或者免除处罚。被告人张某英对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人发表如下辩护意见，（一）被告人张某英经电话传唤后主动到案，后积极配合公安机关的工作，全面、主动的交代自己的犯罪事实，系自首。根据《刑法》第六十七条的规定对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的，可以免除处罚。（二）被告人张某英自愿认罪认罚,犯罪情节较轻微，其将吸收来的款项直接转给了鼎耀公司，自己并没有将该款项进行挥霍，主观恶性小，社会危害性小。（三）虽然被告人张某英也是该案的受害者,其仍然积极愿意去上缴违法所得，尽可能的弥补其他受害者的损失，确有悔罪表现，请求法院酌情考量，从轻处罚。（四）被告人张某英系初犯、偶犯，案发前无任何的前科劣迹，社会表现良好。（五）被告人张某英在整个事件中起辅助、次要作用，也是受害者之一，应构成从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。综上,本案被告人具有自首、自愿认罪认罚等法定及酌定的减轻、从轻情节，请求对被告人张某英从轻、减轻处罚。经审理查明，（一）2017年5月份以来，被告人张某作为江苏鼎耀公司淄川区域经理，后又担任江苏鼎耀公司淄川分公司经理，未经当地人民银行或金融监管部门批准或备案，以获取高额回报名义，向社会不特定人员许某1、张某2等133人吸收存款，按其负责的淄川区域总业务量2%收取提成，吸收存款总额5354.6万元，已返还本利2682.615万元，实际损失2671.985万元（已扣除案发前返还给刘某1的2万元、返还给王某7的0.2万元）。（二）2017年8月份以来，被告人张某玲作为江苏鼎耀公司淄川分公司业务员，未经当地人民银行或金融监管部门批准或备案，以获取高额回报名义，向社会不特定人员田某3、高某1等人吸收存款，吸收存款总额988万元，已返还本利356.645万元，实际损失631.355万元，案发后，张某玲主动上交非法所得5万元;（三）2017年7月份以来，被告人张某2作为江苏鼎耀公司淄川分公司业务员，未经当地人民银行或金融监管部门批准或备案，以获取高额回报名义，向社会不特定人员左某、田某2等人吸收存款，吸收存款总额340万元，已返还本利155.425万元，实际损失184.575万元。（四）自2018年4月份以来，被告人王某某作为江苏鼎耀公司淄川分公司业务员，未经当地人民银行或金融监管部门批准或备案，以获取高额回报名义，向社会不特定人员钟某、孙某9等人吸收存款，吸收他人存款总额274.5万元，已返还本利130.68万元，实际损失143.82万元。（五）2018年2月份以来，被告人张某英作为江苏鼎耀公司淄川分公司业务员，未经当地人民银行或金融监管部门批准或备案，以获取高额回报名义，向社会不特定人员曹某、王某某等人吸收存款，吸收他人存款总额139万元，已返还本利16.28万元,实际损失122.72万元。另查明，在本院审理阶段，被告人张某玲主动上交10万元，被告人张某2主动上交7万元，被告人王某某主动上交3万元，被告人张某英主动上交3万元。上述事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.证人证言。证人王某1证实，其在鼎耀公司淄川分公司负责内勤工作。证实鼎耀公司淄川分公司经理张某，业务员有张某2、张某英、王某某、张某玲等人，证实公司没有独立的财务，淄川分公司向不特定人员吸收存款有无经过金融部门批准，其不清楚。证人孙某1证实，其在江苏鼎耀信息咨询有限公司淄川分公司从事业务员工作，主要就是对外宣传公司，拉群众投资公司。前期客户的投资款都去了江苏鼎耀信息咨询有限公司，张某给他们说投资款都用于江苏鼎耀信息咨询有限公司对外放贷投资了，放贷都有房产抵押着，绝对安全稳定，业务员也是这么跟客户宣传的，但至于是不是用于放贷投资了，不清楚。后期客户的投资款通过业务员转账给江苏鼎耀信息咨询有限公司淄博分公司的内勤刘某3，淄博分公司采用拆东墙补西墙的方式，偿还之前投资到期的群众本金和利息。证人耿某证实，其在担任鼎耀公司淄川分公司业务员期间，介绍他人存款共计61万元，实际损失61万元，所获业务提成2万元。证实公司向不特定的人员吸收存款是否经过人民银行批准、金融主管部门备案或批准，其不知道。证人王某2证实，其在担任鼎耀公司淄川分公司业务员期间，介绍他人存款共计65万元，所获业务提成均返还给投资人。证人孙某2证实，张某以其名义、借其银行卡使用参与鼎耀公司投资，其没有参与任何鼎耀公司理财项目，至张某被逮捕其方知其个人信息被使用。证人司某证实，其妻子张某玲使用其名义、以其银行卡参与鼎耀公司投资，其没有参与任何鼎耀公司理财项目。证人南某证实，其在淄川分公司为挂名业务员，未介绍他人投资，以其名义所获工资和提成全部转至张某账户。证人李某1证实，张某使用其名义、以其银行卡参与鼎耀公司投资，其本人未介绍他人投资，以其名义所获工资和提成全部转至张某账户。证人孙某3证实，其姐夫康某以其名义、将其银行卡借给张某使用，参与鼎耀公司投资，其本人未介绍他人投资，以其名义所获工资和提成全部转至张某账户。证人康某证实，其将孙某3、魏某2银行卡借给张某开工资使用，并转至张某账户，其本人介绍他人存款42万元，所获提成及返利记不清了，也早已消费。证人王某3证实，其曾办理银行卡并将银行卡与身份证借给王某某办理养老保险使用，2019年5月底张某带王某某介绍其投资鼎耀公司时，其方知王某某以其名义参与鼎耀公司投资业务，其未参与鼎耀公司投资。证人刘某2证实，其为张某英介绍投资。证人孙某4证实，其在鼎耀公司淄川分公司从事整理合同、打扫卫生的内勤工作，不负责业务，开固定工资，史某是鼎耀公司山东区域经理，张某是鼎耀公司淄川分公司经理，淄川分公司吸收存款客户可能有一二百人，吸收存款得2000万元钱以上，还未到账的本息3000多万元钱。证人史某证实，张某在担任江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司负责人期间，通过传单、口口相传等形式在淄川区对外宣传在其公司存款可获高额利息，以此吸引社会群众不特定人群到其公司投资存款。其证实张某等分公司的负责人都是底薪每月15000元，绩效奖金是8000元，提成是分公司当月吸收资金业务量的2‰，他们具体做的业务就按照业务员提成加上分公司负责人提成。业务员的底薪一般是每月2500元，不固定，按照业务量来算。证人杨某证实，杨某是鼎耀山东分公司一部的负责人，鼎耀山东分公司没有面向社会公众吸收资金的资质和中国人民银行的许可从事该业务。史某等人将吸收的资金打入鼎耀公司账户，资金是否用于真实投资不清楚。淄川分公司由张某负责。证人刘某3证实，江苏鼎耀信息咨询有限公司淄博分公司的业务主要是面向社会上的群众公开吸收存款，给群众出具借款合同，约定利息，承诺到期返还本金和利息。为了方便各个分公司人员的管理，将淄博的公司分成了三个分公司：第一分公司由杨某负责，主要是负责管理淄博分公司、高某2分公司、周某分公司、淄川分公司。第一分公司的业务员有王某4、王某8、单某、张某、孙某1等。江苏鼎耀信息服务有限公司没有面向公众吸收存款的资质。江苏鼎耀信息服务有限公司以及山东区域内的这些分公司向社会公众吸收存款，没有经过中国人民银行许可。总公司资金出现问题后，他们使用的不是由总公司配发的POS机了，业务员可能有私下办理POS机的情况。证人王某4证实，王某4是鼎耀山东分公司的业务员，主要负责向社会以口头、家人朋友介绍等方式向社会宣传，吸收公众资金。其证实了自己拉投资的情况。工作的主要内容是向亲戚、朋友、邻居等介绍公司投资后有高额利息回报的赚钱模式，以吸引他们对公司进行投资。证人孙某5证实，孙某5、孙某1是博山分公司的业务员，主要负责通过各种方式对外宣传，以高投资回报、无风险吸收社会公众资金。证人魏某1证实，在江苏鼎耀咨询有限公司淄博分公司担任内勤工作，工作职责一是给江苏鼎耀咨询有限公司山东区域负责人史某开车，二是给投资客户介绍江苏鼎耀咨询有限公司情况，向客户展示江苏鼎耀咨询有限公司相关资质证件等。三是给业务员讲解其工资构成情况。江苏鼎耀公司及山东区域内的分公司是否有向社会公众吸收存款的资质以及是否经过中国人民银行许可，其均不清楚。证人吴某1证实，吴某1从2017年6月左右开始担任天升隆贷款公司的业务员，这个公司实际老板是吴某2，许某2是挂名法人。这个天升隆公司实际并不做贷款业务，只是个空壳公司，因为吴某2还有一个鼎耀投资公司，天升隆公司的所有收支都是由鼎耀公司负担。吴某2为了给鼎耀公司吸引投资人，命令吴某1找了一些借款人身份信息，伪造了一批贷款协议，用以让鼎耀的投资人相信天升隆公司有真实的放贷业务，进而放心投钱给鼎耀公司。实际天升隆所有借款人信息以及抵押借款合同等都是伪造的。证人彭某证实，彭某是扬州鼎耀公司的线下运营主管，公司负责人是吴某2，2019年公司资金出现问题，无法兑付客户资金和支付员工工资，彭某和很多员工于7月份都离职了。彭某负责与各地分公司对接，核对分公司的吸收款项，然后进行债权匹配。鼎耀公司的债权是来自一个天升隆贷款公司，这个公司也是吴某2的。鼎耀公司从2016年运营以来，总共吸收资金11亿元左右，涉及的投资人1500人左右，未兑付的资金还有1亿左右。证人陶某证实，陶某是吴某2的司机，在鼎耀信息服务有限公司上班。证人王某5证实，王某5是鼎耀信息服务有限公司的财务，其证实鼎耀信息服务有限公司原来是鼎耀投资管理有限公司，法人是吴某2，股东是许某2，但是许某2基本不参与公司事务。吴某2要求注册成立了很多关联公司，以规避转账限制，如天升隆投资提管理有限公司，君耀商业企业管理有限公司等等，这些公司都没有发生真实业务。鼎耀公司在全国各地均有分公司，员工有好几百人。证人王某6证实，王某6在扬州地方金融管理局工作，其证实鼎耀公司根本没有在金融管理局备案，鼎耀公司持有的《关于同意江苏鼎耀信息服务有限公司备案的通知》、《保证金确认回函》都是伪造的，加盖的公章也是假的。证人吴某2证实，其注册成立江苏鼎耀信息服务公司的情况，其证实鼎耀公司没有进行融资业务的手续，未经有关部门批准。自2018年5月份以后，公司资金链出现问题，开始拆东墙补西墙，到了2019年5月份，公司资金链断裂，其在网上办理假证，假的不动产权证和抵押借款合同放在天升隆公司里，假的保证金文件，并拍照发给团队长，是为了稳住客户不闹事。自2017年4月份公司开始运营后共吸收了12个多亿资金，还有3个多亿资金没有进行返还。证实鼎耀公司吸收公众投资款用途：一部分开工资，一部分发提成，一部分开始的时候做放贷业务，2018年5月份之后，就不做放贷业务。淄川分公司负责人是张某，从张某那里吸收的存款用POS机刷到鼎耀信息公司，刚开始是用于房贷、车贷等，之后用于返还本息、员工工资和提成、房某、公司运营了。我现在为了返还客户本息，已经把房和车卖了，还从房贷平台借了十几万。证人封某证实，其在江苏鼎耀信息服务有限公司担任培训部主管。对于江苏鼎耀信息服务有限公司面向社会公众目击资金、有无经过国家相关部门批准或许可，其证实：吴某2给公司员工和客户展示过扬州市金融工作办公室的备案通知以及互联网信息服务经营许可证，没有见过其他批准或许可证书。其证实加入该公司后，江苏鼎耀公司没有其他实际经营活动，只有募集社会资金这一个业务。证人马某1证实，其在江苏鼎耀信息服务有限公司上班，到2017年6、7月份其被提拔为总裁，发展了山东淄博分公司、泰安分公司、河北承德分公司、河北石家庄分公司的情况，到2017年9月30日其离开公司。其证实鼎耀山东淄博分公司负责人是史某和杨某，其证实江苏鼎耀信息服务有限公司面向社会募集资金，没有经过国家相关部门批准或许可，且证实募集的资金通过扬州天升隆投资管理有限公司借贷出去了，因为其曾在公司见到过债权转让协议以及房产、汽车抵押的相关资料，但是否是真的，其不敢保证。证人张某1证实，2018年、2019年其通过张某介绍向江苏鼎耀信息服务有限公司投资理财共计53万元，截止目前未支付其任何本金及利息。证人李某2证实，自2017年至2019年张某向江苏鼎耀信息服务有限公司投资，其中39笔没有返本，共计164万元。张某以其名义用其银行卡做业务，其没有介绍他人参与江苏鼎耀公司的投资，也没有获得收益或报酬，其财务与张某独立。张某2等人是否参与集资其不知道。其与张某共有两套房产，一套为2018年买的杨家新苑小区6号楼1单元1002，是鲁泰公司的福利房，首付与贷款全部由其承担，另一套是2019年张某在金科集美天辰买的，门牌号不清楚，买房时张某未与其商量，其不清楚购房资金来源是否为张某在鼎耀公司的提成或客户的钱。证人孙某6证实，其用尾号为3954的中国银行银行卡于2019年5月17日通过张某提供的POS机，以本人的名义投资了20万元，返利5000元，实际损失19.5万元。其被张某介绍存款，未介绍他人存款。证人董某证实，其用尾号为9174的农业银行银行卡分别于2019年3月13日、3月14日通过张某提供的POS机，以本人的名义投资了19万元，返利0元，实际损失19万元。其被张某介绍存款，未介绍他人存款。另有10万元投资款已返还本息。证人张某2证实，其用尾号为2292的邮政银行银行卡、尾号8474的农业银行银行卡通过张某提供的POS机，以本人的名义投资了99万元，返利6万元，实际损失93万元。其被张某英介绍存款，未介绍他人存款。证人孙某7证实，其用尾号为8517的农业银行银行卡于2019年8月20日通过转账的方式向张某尾号为3777的银行账户，以本人的名义投资了7万元，返利0元，实际损失7万元，其被孙某6介绍存款，未介绍他人存款。证人田某1证实，其用尾号为5015的农业银行银行卡于2018年8月9日通过张某提供的POS机、用尾号为2441的建设银行银行卡于2019年8月9日通过转账的方式向张某尾号为1932的银行账户，以本人的名义投资了20万元，返利6000元，实际损失19.4万元，其被张某介绍存款，未介绍他人存款。证人张某3证实，其用尾号为9416的农业银行银行卡分别于2018年8月28日、12月5日、12月31日、2019年1月5日、3月31日、5月28日、6月29日通过张某提供的POS机，以本人的名义投资了32万元；用其女张某5尾号为1970的农业银行银行卡于2018年11月6日通过张某提供的POS机，以其女张某5的名义投资了5万元；用其妻李某5尾号为1867的工商银行银行卡于2019年6月29日通过张某提供的POS机，以其妻李某5的名义投资了5万元；共计42万元，返利0元，实际损失42万元，其被张某介绍存款，未介绍他人存款。证人顾某证实，其用尾号为6672的农业银行银行卡自2017年3月至2019年10月通过转账的方式，以本人的名义投资了20万元，返利15万元，实际损失5万元，其被张某介绍存款，未介绍他人存款。证人孙某8证实，其自2019年2月至6月通过张某提供的POS机，以本人的名义投资了12万元，返利0元，实际损失19万元，其被张某介绍存款，未介绍他人存款。证人曹某证实，其于2019年3月13日通过张某提供的POS机，以其妻孙爱芹的名义投资了5万元，返利0元，实际损失5万元，其被张某英介绍存款，未介绍他人存款。证人孔某证实，自2018年至2019年9月7日其在王永宏的介绍下通过张某向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计25万元，收到利息31700元，实际损失21.83万元。证人康某证实，自2018年9月至2019年9月其在张某的介绍下向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计7万元，收到利息7000元，实际损失6.3万元。证人李某3证实，自2018年10月至2019年9月其在刘晓燕的介绍下通过江苏鼎耀公司淄川分公司向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计18万元，实际损失18万元。证人李某4证实，自2018年6月至2019年6月其在张某2的介绍下向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计48万元，收到利息6500元，实际损失47.35万元。证人田某2证实，自2018年9月其在张某2的介绍下向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计10万元，实际损失10万元。证人崔某证实，自2019年以来其在张某的介绍下向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计35万元，实际损失35万元。证人徐某1证实，自2018年以来其在张某的介绍下向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计22万元，实际损失22万元。其中还有两次（2019.4.26、5.28）各投资1万元的合同张某没有给他，2万元转给了张某账户。证人许某1证实，自2017年以来其在张某的介绍下向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计48万元，收到利息4万元，实际损失44万元。证人王某7证实，其在江苏鼎耀淄川分公司投资了5万元钱，到了2019年9月13日其投资的5万元到期了，其在2019年9月17日到江苏鼎耀淄川分公司要钱，张某给了其2000元钱，其给张某打了一张收到条。证人丁某、徐某2、岳某、吴某3、孙某9、胡某等人的证言对上述均有所证实。2.书证。张某1尾号为7667的中国农业银行银行卡交易明细证实，张某1于2018年9月10日、10月17日、2019年2月1日、4月19日通过银行转账的方式向张某尾号为3777转账共计53万元。张某1提供的《出借咨询与服务协议》证实，张某1于2018年9月10日、10月17日、2019年2月1日、4月19日与江苏鼎耀信息服务有限公司、扬州鼎耀投资管理有限公司签订的投资协议共8份、金额共计53万元。李某2提供的明细及江苏鼎耀信息服务有限公司与张某签订的《出借咨询与服务协议》等证实，自2017年至2019年张某向江苏鼎耀信息服务有限公司投资，其中39笔没有返本，共计164万元。孙某6提供的尾号为3954中国银行交易流水明细单证实，其于2019年5月17日通过POS机消费的方式向户名为江苏鼎耀农业科技有限公司转入20万元。孙某6提供的《出借咨询与服务协议》证实，孙某6于2019年5月17日、8月17日与江苏鼎耀信息服务有限公司、扬州鼎耀投资管理有限公司签订的投资协议2份，金额20万元。董某提供的尾号为9174农业银行交易流水明细单证实，其分别于2019年3月13日、3月14日通过POS机消费的方式向户名为江苏鼎耀信息服务有限公司转入3万元、1万元、15万元，共计19万元。董某提供的《出借咨询与服务协议》证实，董某于2019年3月13日、3月14日与江苏鼎耀信息服务有限公司、扬州鼎耀投资管理有限公司签订的投资协议3份，金额共计19万元。张某2提供的尾号为9315的农业银行、2292的邮政银行交易流水明细单证实，其分别于2018年12月26日、12月27日、5月10日、10月7日通过POS机消费的方式向户名为江苏鼎耀信息服务有限公司转入35万元、15万元、28万元、1万元、20万元，共计99万元。分别于2019年1月26日、2月26日、3月26日、27日、4月26、28日、5月27日、6月26日、27日、7月26日、29日、8月26日、27日收到返还利息共4万元。张某2提供的《出借咨询与服务协议》证实，张某2于2018年12月26日、27日、2019年5月10日、3月14日与江苏鼎耀信息服务有限公司、扬州鼎耀投资管理有限公司签订的投资协议14份，金额共计99万元。孙某7提供的尾号为8517农业银行交易流水明细单证实，其于2019年8月20日通过转账的方式向张某尾号为3777的账户转入7万元。孙某7提供的《出借咨询与服务协议》证实，孙某7于2019年8月20日与江苏鼎耀信息服务有限公司、扬州鼎耀投资管理有限公司签订的投资协议1份，金额共计7万元。田某1提供的尾号为5015农业银行业务凭证、尾号为2441建设银行交易流水明细、银行卡复印件证实，其于2018年8月9日通过POS机消费的方式向张某尾号为3777的账户转入5万元、于2019年8月9日通过转账的方式向张某尾号为1932的账户转入15万元。田某1提供的《出借咨询与服务协议》证实，田某1于2019年8月9日与江苏鼎耀信息服务有限公司、扬州鼎耀投资管理有限公司签订的投资协议3份，金额共计20万元。张某3提供的《出借咨询与服务协议》证实，张某3（张某5、李某5）于2018年8月28日、11月6日、12月5日、10月31日、2019年1月5日、3月31日、5月28日、6月29日与江苏鼎耀信息服务有限公司、扬州鼎耀投资管理有限公司签订的投资协议10份，金额共计42万元。接受证据材料清单、顾某提供的尾号为6672农业银行交易流水明细单、POS签购单、《出借咨询与服务协议》证实，其于2019年6月27日通过转账的方式向户名为江苏鼎耀信息服务有限公司、尾号为0001的账户转入5万元；顾某于2019年6月27日与江苏鼎耀信息服务有限公司、扬州鼎耀投资管理有限公司签订的投资协议1份，金额共计5万元。曹某提供的尾号为4779农业银行交易流水明细单证实，其于2019年3月31日通过POS机消费的方式向户名为江苏鼎耀信息服务有限公司转入5万元。张某英提供的尾号为3424农业银行交易流水明细单、宣传资料证实，其于2018年11月29日、2019年1月3日、2月14日、2月26日、3月18日、4月15日、4月25日、7月29日通过POS机消费的方式向户名为扬州禹神防水工程有限公司、江苏鼎耀信息服务有限公司及张某尾号3777、1932的账户转入42万元。张某英提供的《出借咨询与服务协议》证实，张某英于2018年11月29日、2019年1月3日、1月7日、2月26日、3月4日、3月18日、4月15日、4月25日、6月18日、6月21日、6月27日、7月29日与江苏鼎耀信息服务有限公司、扬州鼎耀投资管理有限公司签订的投资协议12份，金额共计51万元。孔某提供的银行交易明细及江苏鼎耀信息服务有限公司与孔某签订的《出借咨询与服务协议》等证实，自2018年至2019年9月7日其在王永宏的介绍下通过张某向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计25万元，收到利息31700元，实际损失21.83万元。李某3提供的银行交易明细及江苏鼎耀信息服务有限公司与其签订的《出借咨询与服务协议》等证实，自2018年10月至2019年9月其在刘晓燕的介绍下通过江苏鼎耀公司淄川分公司向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计18万元，实际损失18万元。李某4提供的银行交易明细及江苏鼎耀信息服务有限公司与其签订的《出借咨询与服务协议》等证实，自2018年6月至2019年6月其在张某2的介绍下向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计48万元，收到利息6500元，实际损失47.35万元。田某2提供的银行交易明细及江苏鼎耀信息服务有限公司与其签订的《出借咨询与服务协议》等证实，自2018年9月其在张某2的介绍下向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计10万元，实际损失10万元。崔某提供的银行交易明细及江苏鼎耀信息服务有限公司与其签订的《出借咨询与服务协议》等证实，自2019年以来其在张某的介绍下向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计35万元，实际损失35万元。徐某1提供的银行交易明细及江苏鼎耀信息服务有限公司与其及王某9、徐某3签订的《出借咨询与服务协议》等证实，自2018年以来其在张某的介绍下向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计22万元，实际损失22万元。其中还有两次（2019.4.26、5.28）各投资1万元的合同张某没有给他，2万元转给了张某账户。许某1提供的银行交易明细及与江苏鼎耀信息服务有限公司签订的《出借咨询与服务协议》等证实，自2017年以来其在张某的介绍下向江苏鼎耀信息服务有限公司投资共计48万元，收到利息4万元，实际损失44万元。公安机关出具的情况说明证实，2019年9月11日张某返还给投资人刘某1理财款2万元，刘某1给张某打了收到条，刘某1对此事表示认可。分期还款协议证实，江苏鼎耀信息服务有限公司分年偿还到期投资本金。营业执照复印件证实，扬州鼎耀投资管理有限公司、江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司、江苏鼎耀信息服务有限公司淄博分公司负责人、经营场所、经营范围等内容。江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司企业信息、负责人信息、营业执照证实，江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司负责人为史某，经营范围为商务信息咨询；企业管理咨询；市场营销策划；公关策划；文化艺术交流活动策划；会务服务；展览展示服务；家政服务。无吸收公众存款的资质。淄川区地方金融监管局出具的说明材料证实，根据《山东省民间融资机构监督管理办法》规定，在我区开展民间融资登记服务业务的公司，须在淄川区地方金融监督管理局备案，江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司未进行民间融资登记服务的备案。商铺出租协议证实，出租人孙丽霞、车某；王某10、翟某将该商铺出租给江苏鼎耀信息服务有限公司淄博分公司使用，租赁期自2017年5月19日至2019年11月30日。网络借贷资金存管合作服务协议证实，江苏鼎耀信息服务有限公司与攀枝花商业银行股份有限公司成都天府新区支行签订资金存管协议，期限自2018年6月8日至2019年6月7日止。江苏鼎耀信息服务有限公司公司简介、宣传资料、产品资料证实，江苏鼎耀信息服务有限公司对外宣称为网络借贷信息中介机构，产品类型分别为单季赢（90天），年化利率10%；双季丰（180天），年化利率11%；鼎耀宝A期限一年，年息12%；鼎耀宝B期限一年，年息13%。保证金确认回函、江苏省地方金融监督管理局函、扬州市金融办关于同意江苏鼎耀信息服务有限公司备案的通知证实，江苏鼎耀信息服务有限公司备案手续等系伪造。江苏鼎耀信息服务有限公司负责人吴某2证实称上述备案手续系其个人伪造，证人王某6证实鼎耀公司未在金融管理局备案，手续均系伪造。扬州市金融办声明证实，江苏鼎耀信息服务有限公司备案手续系伪造，公章系私制，扬州市金融办已将此事移送至公安机关予以处理。张某提供的江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司投资人明细、签到单。张某尾号为3777的农业银行卡、尾号为1932的建设银行卡交易明细、张某微信交易明细证实,张某投资返利情况、工资提成发放情况及投资人通过其账户投资情况。江苏鼎耀信息咨询有限公司淄博分公司流水账目证实，2019年7月28日至2019年9月20日鼎耀公司淄博分公司收支情况。江苏鼎耀信息咨询有限公司涉及山东客户未偿还信息表证实，自2019年9月1日起山东未偿还客户信息，共涉及资金22408万元。被告人张某、张某玲及李某2、李某6银行查询材料证实，被告人张某、张某玲及李某2、李某6银行开户情况。鼎耀淄川分公司集资人名单、集资明细、鼎耀公司集资情况汇总表证实，鼎耀淄川分公司的集资情况。淄川公安分局出具的办案说明证实，另有马某2等116人因钱已全部返还、未投资等原因拒绝到公安机关做笔录。江苏鼎耀总公司立案材料、吴某2等人不动产情况证实，江苏鼎耀总公司于2019年8月14日被扬州市公安局邗江分局立案，被告人吴某2、王某5等人刑事强制措施情况以及不动产情况。淄川公安分局经侦大队2020年6月15日出具的办案说明证实，经侦大队民警刘卫强电话询问江苏鼎耀公司及淄博分公司案件进展情况，江苏鼎耀公司实际控制人吴某2及高管某等人已于2020年5月31日移送审查起诉，已扣押嫌疑人现金20余万元，冻结存款20余万元，扣押关系人奥迪A3车辆一辆（是否涉案尚不确定）。淄博分公司实际控制人史某及业务员王某4已于2019年12月26日移送审查起诉，目前已起诉至法院，查封史某房产2套，对被告人杨某正在侦查中。协助查询财产通知书、协助查询人民币银行结算账户开户银行名称清单等证实，张某2、张某英、王某某、耿某等人的银行开户情况及交易明细。淄博彤泰联合会计师事务所对江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司涉嫌非法吸收公众存款一案出具的审计报告。淄博市公安局淄川分局出具的情况说明证实，因江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司自成立后，以实施非法集资犯罪为主要活动，依据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件应用法律有关问题的解释》第二条之规定，不应以单位犯罪论处，现申请撤回对江苏鼎耀信息服务有限公司淄川分公司的起诉。淄川公安分局经侦大队出具的办案说明、权利人名下不动产信息查询结果、备案房产档案查档证明、机动车辆登记信息查询结果证明证实，张某名下无车辆信息，有房产两套，分别坐落于淄川杨家新苑小区（已抵押）、张店金科集美天辰小区，均未办理房产证（集美天辰一期项目A74号楼021602号已查封）；经调查，杨家新苑小区房产的网签日期为2018年4月19日，系李某2用其工资付首付并贷款购置，金科集美天辰小区房产系张某操作购置，具体购房情况说不上来，购房款来源正在进一步调查中；张某玲名下无车辆、房产信息。王某9、王翠环等人出具的谅解书及辩护人提交的孙某9、胡某等人出具的谅解书证实，王某9、王翠环、孙某9、胡某等人对王某某的行为表示谅解，希望能对王某某从轻处理。淄博市公安局淄川分局公告材料证实，淄博市公安局淄川分局于2019年12月6日在鲁中晨报刊登投资人登记报案公告，公告日自2019年12月6日至2019年12月25日止。发破案说明证实，该案于2019年9月29日立案侦查。2019年10月16日张某主动到经侦大队投案，2019年12月12日张某玲主动到经侦大队投案，2020年4月17日张某2被电话通知到案，张某英于2020年5月28日电话通知调查到案，王某某于2020年6月4日电话通知调查到案。户籍证明电子档案证实该案所涉被告人张某、张某玲、张某2、王某某、张某英均已达到完全刑事责任年龄。违法犯罪记录说明、电话查询记录证实被告人张某、张某玲、张某2、王某某、张某英均未发现有犯罪记录。淄博市公安局淄川分局经侦大队于2020年7月21日出具的办案说明及权利人名下不动产信息查询结果单、备案房产档案查档证明，证实张某、张某玲名下无车辆信息；张某名下有房产二套，该二套均未办理房产证，其中杨家新苑小区房产经询问李某2系李某2自己工资首付并贷款购置，金科集美天辰小区房产购房款项来源仍在进一步调查中（集美天辰一期项目A74号楼021602号已查封）；张某玲名下无房产信息。备案房产档案查档证明证实张某、李某2杨家新苑小区房产查封情况系预查封。3.扣押清单证实，公安机关扣押张某华为P7手机一部、vivoX9手机一部、日记本两本、总公司配发POS机一部（白色，新国都G2）、史某配发POS机一部（橙色，瑞银信TP30LM）。扣押清单、张某玲涉案款回单、涉案资金交接清单证实，扣押清单公安机关扣押张某玲涉案款5万元。4.电子证据。鼎耀公司POS机流水明细、鼎耀公司集资汇总表、工资表、银行查询记录。5.被告人张某、张某玲、张某2、王某某、张某英的供述与辩解。关于本案犯罪数额的计算，根据集资人的证言、银行交易明细、审计报告、鼎耀淄川分公司集资人名单、集资明细表、被告人的供述等综合予以认定。关于涉案被告人向亲友、单位内部人员吸收的资金是否计入犯罪数额的问题，根据2019年1月30日《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》（高检会[2019]2号）的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的；（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。该案涉及的向亲友、单位内部人员吸收的资金应计入犯罪数额。关于本案是否为单位犯罪的问题，根据2019年1月30日《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》（高检会[2019]2号）的规定，个人进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。根据证人吴某2、史某等人证言，被告人张某等人供述，本案涉案公司系为实施违法犯罪活动而设立的企业，所实施的非法吸收公众存款活动，不应以单位犯罪论处，应当以自然人追究被告人的刑事责任。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人张某、张某玲、张某2、王某某、张某英，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以采纳。在共同犯罪中，被告人张某起主要作用，系该案的主犯，应当以其参加的全部犯罪处罚；被告人张某玲、张某2、王某某、张某英起次要或辅助作用，系从犯，应当比照主犯从轻或减轻处罚。被告人张某、张某玲、张某2、王某某、张某英具有自首情节，对其可从轻或减轻处罚。被告人张某、张某玲、张某2、王某某、张某英自愿认罪认罚，对其可从宽处罚。本案涉及的非法吸收公众存款，部分本金已返还集资参与者，部分集资人已出具谅解书，造成损失资金流向主要是上交扬州总公司，对上述被告人可酌定从轻处罚。综上，对被告人张某、张某玲可从轻处罚；对被告人张某2、王某某、张某英可减轻处罚。对于辩护人提出的被告人张某、张某玲、张某2、王某某、张某英具有自首情节；被告人张某2、王某某、张某英系从犯；被告人张某、张某玲、张某2、王某某、张某英自愿认罪认罚，案发前部分本金已返还集资者，部分集资人已出具谅解书，造成损失主要流向是扬州总公司，请求对被告人张某、张某玲从轻处罚，请对被告人张某2、王某某、张某英减轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳；其他辩护意见，与事实和法律不符，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节、在共同犯罪中的具体作用和对于社会的危害程度，对被告人予以量刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第二款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月16日起至2024年4月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳完毕。）二、被告人张某玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年；并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内日缴纳完毕。）三、被告人张某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年；并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内日缴纳完毕。）四、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年；并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内日缴纳完毕。）五、被告人张某英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年；并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内日缴纳完毕。）六、涉案损失款，依法予以追缴，发还133名集资参与者。七、涉案违法所得，依法予以追缴,依法予以处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵成刚审 判 员  李佳霖人民陪审员  张海雯二〇二〇年十二月九日代理书记员  陈 阳代理书记员  张媛媛