河南省邓州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1381刑初674号公诉机关邓州市人民检察院。被告人农世盛，男，1978年1月25日出生于广西壮族自治区平果县，壮族，初中文化，无业，住广西壮族自治区平果县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月14日被广西壮族自治区柳州市公安局鱼峰分局荣军派出所民警抓获，2020年1月14日至2020年1月20日被临时寄押于柳州市第一看守所，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月21日被邓州市公安局刑事拘留，同年2月27日经邓州市人民检察院批准逮捕，次日被邓州市公安局执行逮捕。辩护人何书浩，河南雷鸣律师事务所律师。邓州市人民检察院以邓检二部刑诉（2020）483号起诉书指控被告人农世盛犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邓州市人民检察院指派检察员段东方出庭支持公诉。被告人农世盛及其辩护人何书浩到庭参加诉讼。现已审理终结。邓州市人民检察院指控，被告人农世盛为非法获取利润，通过翁智霖（已判决）、黄海涛（已判决）、陈柱强（另案处理）等人，领人用虚假信息登记注册公司，到银行开设对公账户，后回收公司、对公账户资料转手牟利。经查证，农世盛通过翁智霖安排黄海涛开设、买卖对公账户90户，通过翁智霖安排陈柱强开设、买卖对公账户23户。上述事实，公诉机关向法庭提供了相关证据，认为被告人农世盛的行为已构成妨害信用卡管理罪。提请依法判处。被告人农世盛对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩称没有起诉书认定的那么多套数，自己只办理三十多套。其不认识黄海涛、陈柱强，自己是在网上认识翁智霖，然后在网上接的单办理，别人办好的营业执照，其直接交给翁智霖，翁智霖怎么办理的对公账户其不知道。辩护人提出的辩护意见，1.对本案指控的妨害信用卡的定性没有异议；2.对起诉书认定开办对公账户的套数有异议，认为证据不足，没有开办公司的名称及银卡账户号；3.犯罪情节较轻，社会危害性相对较小，人身、主观危险性较小；4.对自己办理的30套营业执照认罪认罚；5.系初犯、偶犯。综上，建议对其从轻处罚，对其判处有期徒刑一年，可适用缓刑。经审理查明，被告人农世盛为非法获取利润，通过翁智霖（已判决）、黄海涛（已判决）、陈柱强（另案处理）等人，领人用虚假信息登记注册公司，到银行开设对公账户，后回收公司、对公账户资料转手牟利。经查证，农世盛通过翁智霖安排黄海涛开设、买卖对公账户90户，通过翁智霖安排陈柱强开设、买卖对公账户23户。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。1、被告人农世盛的户籍信息、违法犯罪记录查询证明，证实被告人农世盛已满16周岁，达到刑事责任年龄等身份信息的情况。2、杨某注册公司及开户行信息，证实杨某注册了广州缇娱贸易有限公司、广州杜鹃贸易有限公司、广州奥派网络科技有限公司、广州斯菇网络科技有限公司、广州安度网络科技有限公司、广州奥嘉网络科技有限公司等六家公司，且均开办了对公账户的情况。3、黄海涛手机备忘录截图、手机微信聊天记录截图，与刘日欢（微信号：Ⅲgd8888888），与翁智霖（微信号：×××），与wan（微信号：×××），与陈柱强（微信号：×××），证实同案犯黄海涛帮翁智霖和农世盛共计带领法人，开了90个公户的手机记录的情况。4、从陈柱强手机上提取的法人信息，证实同案犯陈柱强帮翁智霖和农世盛带领法人开设23公户的情况。5、抓获经过、临时羁押证明书，证实被告人农世盛于2020年1月14日被柳州市公安局荣军派出所民警于广西柳州市鱼峰区屏山大道北二巷32号出租房抓获的情况。6、河南省邓州市人民法院刑事判决书，证实同案犯翁智霖通过同案犯黄海涛等人参与开设、买卖对公账户共计127户，其中黄海涛参与开始、买卖对公账户共计100户的情况。7、证人胡某证言，证实胡某经“龙哥”介绍虚假注册五个公司并开通对应对公账户的情况。8、证人陈某证言，证实陈某经“龙哥”介绍虚假注册两个公司并开通对应对公账户的情况。9、证人邹某证言，证实邹某经“龙哥”介绍虚假注册六个公司，并开通了三个对公账户的情况。10、证人杨某证言，证实杨某供认自己以兼职名义向“龙哥”出售用自己个人信息注册办理的三个对公账户的情况。11、同案犯翁智霖于2019年8月16日供述：2018年的时候我在广州市一个KTV认识了一个姓农的人，外号叫“龙哥”。聊天的过程中他知道我在臧致德开的财务公司上班，他问我能不能帮他开几个对公账户，我说我问下银行。后来我问银行，银行说带齐营业执照、公章、财务章、法人章，法人到场就可以开，我把这个情况告诉“龙哥”，他说让我帮助他预约下银行。开一个对公账户给我抽成800元包含开户费300。这些开公司办公户的法人开始都是“龙哥”联系好的。之后我就联系人帮我找开公司办公户的人，找到人后我拿着这些人的身份证原件在网上的群里面找人把这些身份证给他们，让他们帮忙办理营业执照，一般都是一个身份证办四到五个营业执照。营业执照办好后我找他们拿，2018年的行情是一个营业执照1000块。然后我再拿着刻好的这些公司的印章带着法人到银行开设对公账户。开完对公账户之后我把法人的公司开户资料、对公账户资料拿走，并给这个卖公户的人五千元。这些公司资料和对公账户我拿给“龙哥”后他再卖给上家，他和我说一套能卖七千元。帮助“龙哥”办理公户大概有七八十套，给法人的开户钱都是“龙哥”出的，他当时给我说的是赚的钱先放在他那里，一年给我结一次账，平常我也会找他预支钱，有两次。一次是预支一万元，一次是五千元过年的时候我算了下账他应该给我二十万酬金，但是他一直没有给我钱。原因是帮我拉人头的赵宇泽、吴凯辉（他两个是我朋友）他们提供的法人营业执照办下来之后法人不肯到场没有办法开立对公账户，这样当初拿这些人身份证的时候每人给他们500元以及找人办公司营业执照每个1000元成本钱都算到开支里面了，“龙哥”说如果我想要分成就必须把这些钱抠出来。前几年我一直在臧致德他们开的公司上班，后来我出来不跟他们干了，有时候碰见了臧致德问我现在在做什么，有什么刻印赚钱的项目，我告诉他我在跟着“龙哥”买卖对公账户。我把开户的流程告诉他了，过了大概一个多月臧广润说让我帮他卖下货，就是公司开户资料和对公账户，我把这些东西拿给“龙哥”了，当时的价格是一套七千元，“龙哥”卖出去之后把钱给我，我再给他们，有时候是“龙哥”直接把钱给他们。有时候“龙哥”不要的话，我就在微信群里面发卖这个对公账户的消息，也关注别人收购对公账户的消息，和他们联系好以后我和臧致德就开车把这些货送货上门，对方都是给的我们现金。去河北、福建、湖南、深圳都送过每次都是好几套，去福建卖的那一次臧广润也过去了。是赵宇泽和吴凯辉帮我找的人，我每次都是按照一个人头五千元的价格给他两个人的，具体他们给找来的人出多少钱我就不清楚了。今天和我一块带过来的叫黄海涛的人，是今年大概5月份的时候“龙哥”找到我，让我帮他预约开户，但是人头不是我找的，我说好一个户收费456元，我安排黄海涛去找“龙哥”拿开户资料，然后安排黄海涛在预约好的银行等着法人，再带着法人到银行客户经理那里办理开户手续，开完户之后黄海涛再把法人的公司资料和开好的对公账户资料送回去给“龙哥”。黄海涛我是按照一天400元的好处费给他的。他帮“龙哥”带着法人开了大概四五十个对公账户，他挣了一万三四千元左右，我挣了大概两万元左右。帮“龙哥”开的这些对公账户，去年是在天河区中山大道工商银行高新支行开的，有些是在中山大道工商银行石碑支行，今年是在工商银行南沙东涌支行、工商银行南沙大岗支行这两个银行开的。赵宇泽好像是四川的，吴凯辉是雷州市的具体哪里我不知道，他们的微信我都删除了，臧致德估计有他的微信。“龙哥”应该姓农大概三四十岁，家是广西百色苹果的具体不知道。被告人翁智霖于2019年9月14日供述：2018年的时候一个偶然的机会我认识了农世盛，他提供给我人让我带着他们在工商局注册公司，然后带着他们到银行开对公账户，再把公司资料和对公账户给农世盛。2018年他给我提供了十几个人我带着他们注册了大概五六十个公司，注册的这些公司基本全部都开的有对公账户。我开一个户农世盛给我456，这些钱是给银行的费用，他给我的报酬是按照卖出去的公户的钱的三七分成的，给我分三成。但是这些钱他没有给我，我中间问他拿了15000元，这些钱没有还他算是我的工资了。2018年的行情农世盛告诉我一个对公账户可以卖7000元，卖的钱他全部拿走了，我就不跟着他做了。2019年5月份的时候他打电话问我能不能帮他开对公账户，我就帮他问了银行并把银行的要求告诉他了，然后我就帮他带法人开。流程是我和银行约好后，他提前一天把注册的公司资料含有营业执照正副本、公章、财务章、法人章给我，我把银行的位置发给他，他再把位置发给法人，我和法人在银行见面。到银行后我带着法人在银行开设对公账户，开完户之后他负责给法人结账，我就把公司注册资料和公司对公账户资料拿回去给他，对公账户含有一张银行卡、一个U盾、一张电话卡、一个公户开户许可资料。开完户之后他还让我给法人拍一张手持身份证的照片和一张手持公司营业执照的照片，这些都要发给他。2019年我给他带了6个左右的法人，每个法人开四个户、有的开三个或者两个。我还安排黄海涛和陈柱强也帮我带法人开户。黄海涛带了大概七八个法人开了一二十个户，陈柱强带了大概五六个法人，开了大概十几个户。我按照每天400元的标准给他们开工资。这些法人都是农世盛找来的，我不认识他们。农世盛开一个户给我456元，现在在广州市南沙区开户是不收费的，我就是赚这个钱的。2018年的时候臧广润和臧致德都给我联系过，他们自己找的法人注册的公司开的户想把这些户卖出去就让我帮忙销。我就把他们的货推荐给农世盛，农世盛按照7000元一套的标准收购的。我也是按照这个价格给他们的，农世盛从他们那里拿了十三四套，都是给的现金有时候是先把钱给我，我再给他们，有时候是农世盛直接把现金给他们。农世盛不再从他们那里收货之后，我在群里面找的买家大概又帮他们销了二十五六套，价钱有三千到四千元一套不等，都是给人家送货上门的，去过河北、福建福州、湖南长沙、深圳宝安区都去送过货。都是臧致德租车我们开车去给人家送的货，臧光润就去过一次就是去福州送货那次。他们找的这些注册公司开户的人头是我给他们介绍的中介吴凯辉和赵宇泽帮他们找的人头，我帮他们销货他们没有给过我好处。到2019年的时候我们联系就比较少了。我的微信号×××，这个是我的工作微信上面有很多买卖对公账户的交流群。另一个微信昵称叫背包这个号是我的生活微信。证实2018年，翁智霖帮农世盛开对公账户大概七八十套，开公司办公户的法人开始是农世盛联系好的，之后是翁智霖联系人找的。一套对公账户能卖七千元，给这个办公户的人头费五千元。12、同案犯黄海涛于2019年8月17日供述：2019年7月1号的时候我朋友翁智霖说让我去找“龙哥”拿资料就是开好的公司营业执照、公司印章、法人私人印章、公司财务章，拿回来之后给翁智霖，然后翁智霖让我带着这些资料到他约定好的银行带着在银行等着的法人到银行找客户经理办理对公账户，法人开户的时候我会按照翁智霖要求的让法人把他们新办的电话卡绑定到所开的对公账户上。法人开完户之后我再把法人手里的公司资料和开的对公账户资料拿给翁智霖，如果账户比较多的情况下我翁智霖会直接让我把资料交给“龙哥”。我带了大概十个左右的法人，有的法人是办四个，有的是办三个，有的办两个，总共办了三十几个对公账户。这些对公账户都是到南沙区工商银行华岗支行、工商银行南沙大岗支行、工商银行南沙东涌支行。他们拿这些对公账户应该是干违法事情的不然也不会买卖这种东西。翁智霖给我开的价钱是一天四百元，从干这个到现在我赚了差不多两万元，这些钱都是翁智霖通过微信转账给我的。除了我之外，翁智霖还安排有陈柱强，微信号：×××、以及我微信备注名字叫wan的人，微信号：×××，也是和我一样带法人开户然后卖出去。我通过自己以前带的一个法人微信号是：×××，他给我介绍了三个人，我把他们的身份信息发给翁智霖后，他找人帮他们注册的公司，每个人都是四个公司，然后我带着他们到工商银行南沙东涌和黄阁支行开的户每个人四个对公账户，总共12个对公账户。然后我把这些公司资料和对公账户资料按照翁智霖的要求送给我微信上备注名字叫棠下-开户的那个人了，翁智霖我两个平分了这些钱，他给了我二万四千元。“龙哥”，大概三四十岁，他一直换手机号和微信号。除了我之外还有陈柱强微信号：×××、经过我查看提供的照片我确定就是这个人，他身份证号是：。给我拉过三个人头办理12个对公账户然后再卖出去的人，他的微信名字叫GT，他名字叫刘日欢，经过我查看提供给我的照片我确定就是这个人，他身份证号是：。他当时给我带来的这三个人头我给了他2300块，然后我带着这三个人开了十二个对公账户，这些公户卖出去之后翁智霖给我分了两万多块钱。被告人黄海涛于2019年9月17日供述：翁智霖给我打电话让我到指定的银行，“龙哥”打电话让我找他拿资料，就是已经注册好的公司手续，包含营业执照正副本、三个公章、身份证。我带着资料到银行找到法人，然后带着他找银行客户经理开设公司对公账户，开好后“龙哥”让我给每个法人拍张手持身份证和手持营业执照的电子照片，和对公账户资料包含银行卡U盾、电话卡、公司资料拿回去一块给“龙哥”。完成这个工作后翁智霖一天会给我开四百元工资。他给我开的工资全部都是通过微信转账给我的。应该是他使用的那个昵称叫：背包的微信转账给我的。一次带一个，一个法人开两个到四个不等的公户。手机备忘录里面记录的信息内容（唐培：3户，一卡一证；王东升3户，一卡一证）这些是我找龙哥拿货的时候龙哥让我备注的，户指的是营业执照，卡指的是手机卡，证指的是身份证，翁智霖让我找龙哥拿执照的时候一个执照收成本费456元。这些备注的信息有的在银行开户成功了有的没有成功。法人不到场或者法人以前开过多个公户就开不了了。备注的有卡有盾的是翁智霖让我找龙哥拿来给他的。备注的三个法人总共12270，这个是刘日欢给我介绍的三个法人给他们的开户费，备注的公司总数就是这三个法人开的公户卖出去后获利的钱，猪就是翁智霖分了9000元，我分了7270元。我不知道翁智霖找谁注册的执照。大概十几个法人，开了二三十个公户。通过这种方式加上我自己找的法人开的户和我带法人开户每天的工资总共获利两万元左右。我手机微信上备注：棠下-开户，昵称王文1的人，是后来“龙哥”不再让我们拿执照带法人开户后，这个人是翁智霖通过他添加的群推荐让对方加的我，说他手里有几套资料需要开户，当时是陈柱强拿着这个人手里的四个到六个执照带着法人去开的户，开完户之后昵称王文的这个人给我推荐了一个微信名片叫格都城的人让把开好的户和执照给这个人。我加上这个人的维信昵称：饿狼的人，问他要的手机号给的陈柱强让陈柱强把开好的户和执照给昵称叫饿狼的这个人。证实黄海涛帮翁智霖和农世盛共计带领了大概十几个法人，开了二三十个公户的情况。13、同案犯陈柱强做供述：我不知道“龙哥”全名，见了认识，也能辨认出他。我就是听翁智霖的指挥，然后我带着开户的人到银行开设对公账户，账户开完后我就拿着资料给翁智霖了，有时候翁智霖不在广州的话，我就把这些开好的对公账户拿去给“龙哥”了。翁智霖和“龙哥”互相都认识。我送给翁智霖和“龙哥”对公账户一共就20多套，忘记送多少给“龙哥”，法定代表人、开办公司名记不住。他们没有给我说干啥用，翁智霖就说让我跑腿，每次给我200元，“龙哥”不用给我钱，翁智霖和“龙哥”结算。证实陈柱强受翁智霖指挥帮助开设对公账户，并将开好对公账户20多套送给翁智霖和“龙哥”（农世盛）的情况。14、被告人农世盛供述：2020年1月14日上午我在柳州市鱼峰区屏山大道二巷我的出租屋内被柳州市公安局荣军派出所民警抓获，说我涉嫌诈骗被邓州市公安局网上追逃，今天凌晨你们给我带回邓州市公安局。我没有进行过诈骗，十年前左右我在广东省中山市三角镇做美容美发生意，办理过营业执照，是否办理过对公账户我实在想不起来了，不过在2018年的时候有一个人说我能办下来贷款，我将我的个人身份资料和一张银行、电话号码寄给他，后来再也没消息了。2018年七八月份，我在广州天河区打工，有人在发传单时我收到一张传单，我看传单上说能贷款，我就按照传单上的电话和一个叫王总的人联系，他说可以帮我贷款贷到一两百万，但是需要做三到六个月的流水，他还知道我开过理发店，还说免费帮我贷款，然后我按照他的要求办理了一张农行卡将我身份证复印件、户口本复印件、我的征信报告按照王总说的地址邮寄过去，王总说最快三个月，最迟六个月就能贷到款，可是六个月过去了我也没有得到贷款的消息，后来我也找不到王总的联系方式，我也就再也没有联系上王总。因为王总说帮我办理证照，做流水，然后我就可以贷到一两百万的款。证实2018年农世盛委托他人办理营业执照的情况，其不供认自己售卖对公账户的犯罪事实。15、辨认笔录、辨认照片、辨认说明，证实经辨认，同案犯翁智霖辨认出农世盛即让其在广州市银行开对公账户并把所有资料拿走的人；经辨认，同案犯黄海涛辨认出农世盛即让其拿执照带法人开户的“龙哥”；经辨认，同案犯陈柱强辨认出农世盛即翁智霖让其将开好的公户送到的“龙哥”。经辨认，证人胡某、陈某、皱磊、杨某未能辨认出“龙哥”是农世盛的情况。以上证据，来源合法，经法庭查证属实，本院予以采信。本院认为，被告人农世盛非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人农世盛犯妨害信用卡管理罪的罪名成立，予以支持。被告人农世盛关于“自己只办理三十多套，没有起诉书认定的那么多套数。其不认识黄海涛、陈柱强，自己是在网上认识翁智霖，然后在网上接的单办理，别人办好的营业执照，其直接交给翁智霖，翁智霖怎么办理的对公账户其不知道。”的辩解理由及辩护人提出“对起诉书认定开办对公账户的套数有异议，认为证据不足，没有开办公司的名称及银卡账户号，农世盛仅仅办理的30套营业执照。”的辩护意见，经查，有同案犯翁智林于2019年8月16日供述“我帮助“龙哥”办理公户大概有七八十套。黄海涛帮“龙哥”带着法人开了大概四五十个对公账户。”及于2019年9月14日供述“2018年农世盛给我提供了十几个人我带着他们注册了大概五六十个公司，注册的这些公司基本全部都开的有对公账户。黄海涛带了大概七八个法人开了一二十个户，陈柱强带了大概五六个法人，开了大概十几个户。”，黄海涛于2019年8月17日供述“我带了大概十个左右的法人，有的法人是办四个，有的是办三个，有的办两个，总共办了三十几个对公账户。”及于2019年9月17日供述“我带了大概十个左右的法人，有的法人是办四个，有的是办三个，有的办两个，总共办了三十几个对公账户。”，陈柱强供述“我送给翁智霖和“龙哥”对公账户一共就20多套，”，证实被告人农世盛通过翁智霖安排黄海涛开设、买卖对公账户30余户，通过翁智霖安排陈柱强开设、买卖对公账户20余户的事实，虽然翁智林、黄海涛供述前后数字不一致，但有已生效的（2020）豫1381刑初292号刑事判决书认定同案犯翁智霖通过同案犯黄海涛等人参与开设、买卖对公账户共计127户，其中黄海涛参与开始、买卖对公账户共计100户的事实相佐证。另有黄海涛手机备忘录截图、手机微信聊天记录截图，证实同案犯黄海涛帮翁智霖和农世盛共计带领法人，开了90个公户的手机记录的事实；陈柱强手机提取的法人信息，证实同案犯陈柱强帮翁智霖和农世盛带领法人开设23公户的事实。以上证据形成完整的证据链条，证实被告人农世盛参与开设、买卖对公账户的犯罪数额达50户以上，应认定数量巨大。故被告人及辩护人提出的公诉机关认定被告人农世盛参与开设、买卖对公账户数量巨大不准确，农世盛实际犯罪数量应为30余户的辩护意见不成立，不予采纳。被告人农世盛到案后能如实供述自己的部分罪行，可以酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告人农世盛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人农世盛的刑期自2020年1月21日至2023年7月13日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 付 涛审判员 冀鹏翀审判员 张 松二〇二〇年十二月十五日书记员 杨 鸣