江苏省丹阳市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1181刑初151号公诉机关江苏省丹阳市人民检察院。被告人孙玉琴，女，户籍地江苏省丹阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月20日被刑事拘留，同年10月26日被取保候审，2020年12月9日被逮捕，现羁押于镇江市看守所。辩护人潘叶娟，江苏维尔达律师事务所律师。江苏省丹阳市人民检察院以丹检诉刑诉（2019）108号起诉书指控被告人孙玉琴犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。期间，丹阳市人民检察院以补充侦查为由建议延期审理两次，镇江市中级人民法院批准延长审理期限三个月，本院决定中止审理一次，现恢复审理。丹阳市人民检察院指派检察员崔晓莉出庭支持公诉，被告人孙玉琴及辩护人潘叶娟到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省丹阳市人民检察院指控，2015年2月至2016年10月间，眭某某、张某某（已判决）等人先后注册成立镇江市统资联、丹阳市统资联企业（普通合伙）等公司（以下简称“统资联”），未经有关部门批准，以投资人投资2400元每单（首单3000元）、每周每单获返利100元、48周出局获返利4800元的投资模式，从事非法集资活动。通过发展刘某某（已判决）等人作为团队长，大力发展下线，根据团队长所辖团队吸收资金的规模给予团队长2%-10%的提成，并开设“我爱生活我爱家”加盟超市作为投单点向社会公众大量吸收资金，投资人每投一单，统资联总公司给予加盟超市10元服务费，给予投资人价值120元的超市积分卡。投资人在加盟超市消费后，统资联总公司给予超市16.6%的返利。2016年3月，被告人孙玉琴在丹阳市某某镇租用场地，先后注册成立丹阳市孙玉琴统资联超市加盟店、丹阳市某某电子商务有限公司，并负责经营，归属刘某某团队，宣传统资联的投资模式，向不特定社会公众1882人非法吸收资金总额共计12680.22万元，上交给统资联总公司支配。因统资联资金链断裂，造成936名投资人损失共计2726.0469万元。被告人孙玉琴归案后如实供述上述事实，其家属代其退出非法所得7万元。为证实上述指控，公诉机关向本院移送了相应的证据，据此认为被告人孙玉琴非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究其刑事责任。同时认为,被告人孙玉琴有坦白、退赃情节,可以从轻处罚；被告人孙玉琴系从犯，应当从轻处罚。建议判处其二至五年有期徒刑，并处罚金。被告人孙玉琴对公诉机关指控的事实无异议。被告人孙玉琴的辩护人提出如下主要辩护意见：一、孙玉琴归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，可以从轻处罚；二、孙玉琴在共同犯罪中的作用相对较小，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；三、孙玉琴是初犯，归案后积极退赃，有悔罪表现，建议对其判处较轻刑罚并适用缓刑。经审理查明，2015年2月至2016年10月间，眭某某、张某某（已判决）等人先后注册成立镇江市统资联、丹阳市统资联企业（普通合伙）等，未经有关部门依法批准，以投资人投资2400元每单（首单3000元）、每周每单获返利100元、48周出局获返利4800元的投资模式，从事非法集资活动。通过发展刘某某（已判决）等人作为团队长，大力发展下线，根据团队长所辖团队吸收资金的规模给予团队长2%-10%的提成，并开设“我爱生活我爱家”加盟超市作为投单点向社会公众大量吸收资金，投资人每投一单，“统资联”给予加盟超市10元服务费，统资联总公司给予投资人价值120元的超市积分卡。投资人在加盟超市消费后，统资联总公司给予超市16.6%的返利。2016年3月，被告人孙玉琴在丹阳市某某租用场地，先后注册成立丹阳市孙玉琴统资联超市加盟店、丹阳市某某电子商务有限公司，并负责经营，归属刘某某团队，宣传统资联的投资模式，向不特定社会公众1882人非法吸收资金总额共计12680.22万元，上交给统资联总公司支配。因统资联资金链断裂，造成936名投资人损失共计2726.0469万元。被告人孙玉琴归案后如实供述上述事实，其家属代其退出非法所得7万元。上述事实，有下列证据证实：1、公安机关制作的案件侦破经过、扣押笔录、远程勘验工作记录等，证明被告人孙玉琴归案的经过、退赃的情况及其所经营的统资联超市非法吸收资金的事实。2、书证企业登记资料，证明被告人孙玉琴加盟成立统资联超市、电子商务公司的事实。书证银行卡交易明细、合作投资协议、投资人及投资金额汇总表等，证明本案非法吸收公众存款的模式、参与人数、吸收资金的总额、损失额、获利额，并有QQ邮箱数据、统资联系统数据的内容相印证。3、证人周某某、刘某、谭某等人的证言，证明孙玉琴负责经营统资联超市前艾店，属于刘某某团队，并证明该店的经营、报单、记账等方式，门店每日将投资人报单的情况汇总后制作表格发给统资联总公司，并将投单的款项转入统资联总公司。刘某、谭某的证言另证明刘某某让其与孙玉琴合伙开店，由孙玉琴负责日常经营，其在超市有事时帮帮忙，搬搬货，不拿工资，有提成由孙玉琴分配，开店的手续由刘某某操办等事实。4、集资参与人储某某、束某某、邹某某等人的陈述，证明统资联超市的经营模式，即投资人以投资2400元为一单（首单3000元）、每单每周获返利100元、48周出局获返利4800元。超市给予投资人每单120元超市积分卡，该积分卡只能在门店超市购物消费，超市只对会员开放。同时证明各自在超市门店投单的具体情况。5、同案犯刘某某、周某某、束某某等人的供述及辩解，证明统资联以高额返利为诱饵，通过发放宣传册、传单、口口相传等方式公开宣传投资模式，从事非法集资活动。通过吸纳团队长，发展下线，并开设“我爱生活我爱家”加盟超市作为投单点向社会公众大量吸收资金，根据投单数给予超市店长10元一单的服务费，给予集资参与人价值120元的超市积分购物卡。集资参与人在加盟超市消费后，统资联给予超市店长16.6%的返利，上级团队长根据超市吸收资金的规模给予超市店长一定比例的提成。刘某某的供述与辩解，还证明其让孙玉琴、谭某、刘某三人合办店，由孙玉琴负责经营，属于其发展的下线。束建华的供述与辩解，还证明其介绍投资人去孙玉琴的店投单，拿介绍费的事实。6、被告人孙玉琴的供述与辩解，证明其经营的店，属于其和刘某、谭某的合伙店，归属刘某某团队。该店作为统资联的投单点吸收公众资金后，均上交统资联总公司。店里可以获得10元每单的提成，获得超市营业额16.6%的提成。这些收益扣除店里日常开支、员工工资及团队长介绍费后，三人分。7、户籍资料，证明被告人孙玉琴的身份信息。上述证据均经庭审质证，证据合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人孙玉琴违反金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。丹阳市人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。被告人孙玉琴在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；其归案后如实供述自己的罪行，当庭亦自愿认罪，可以从轻处罚；其已退出部分赃款，酌情从轻处罚。本院采纳辩护人与上述观点一致的意见。但对辩护人提出对孙玉琴适用缓刑的意见，本院认为，被告人孙玉琴非法吸收资金涉及面广，数额巨大，并造成了集资参与人的巨额损失，不宜适用缓刑，因此，不采纳辩护人的上述意见。综上，本院根据被告人孙玉琴具体的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙玉琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月9日起至2023年11月1日止)，并处罚金人民币十五万元（于本判决生效后十日内交纳）。二、被告人孙玉琴已退出的赃款七万元按比例发还集资参与人，其余部分，责令被告人孙玉琴在其犯罪数额内对所造成的集资参与人损失继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蔡腊娣人民陪审员  姜元锡人民陪审员  刘木兰二〇二〇年十二月九日书 记 员  颜 桦附本判决所适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。