湖北省武穴市人民法院刑 事 判 决 书（2018）鄂1182刑初305号公诉机关武穴市人民检察院。被告单位湖北日日顺置业有限公司，统一社会信用代码91421182557008659C，单位地址湖北省武穴市明珠大道111号，法定代表人周啟盛。诉讼代表人马炼秋，男，1972年8月8日出生，该公司项目经理。被告人周啟盛，男，1961年12月27日出生于湖北省武穴市，汉族，专科文化，湖北日日顺置业有限公司法定代表人，住湖北省武穴市。2017年12月20日被刑事拘留；2018年1月26日被逮捕，2019年7月15日经本院决定取保候审，2020年7月15日经本院决定监视居住。辩护人张康彦，湖北千禧律师事务所律师，执业证号14201201010912772。辩护人龚炯，北京云亭律师事务所律师，执业证号11101201710463282。武穴市武穴市人民检察院以武检公诉刑诉[2018]291号起诉书指控被告人周啟盛犯职务侵占罪、非法吸收公众存款罪，于2018年11月1日向本院提起公诉，本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，武穴市人民检察院指派检察员周中军出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人马炼秋、被告人周啟盛及其辩护人张康彦、龚炯到庭参加诉讼。在案件审理过程中，经公诉机关建议、本院决定，本案两次延期审理。2019年9月30日武穴市人民检察院以武检刑追诉[2019]6号追加起诉决定书，追加被告单位湖北日日顺置业有限公司犯非法吸收公众存款罪，2019年12月30日经公诉机关建议、本院决定，本案延期审理一次，2020年1月20日恢复审理。受疫情影响，本案于2020年1月23日中止审理，同年6月8日恢复审理；2020年9月1日经公诉机关建议、本院决定，本案延期审理一次，同年9月30日恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控：一、职务侵占罪2010年6月10日，陶某1和被告人周啟盛在武穴市注册登记成立湖北日日顺置业有限公司（以下简称“日日顺公司”），陶某1出资490万，占股49%，周啟盛出资510万，占股51%，并由被告人周啟盛担任日日顺公司法定代表人。日日顺公司计划在四望镇和大法寺镇进行商贸城项目，四望泰盛商贸城占地85亩，预计投入1.2亿，大法寺商贸城占地140亩，预计投资3.5亿。公司的实收资本1000万明显不能够满足开发的需要，为了开发两个项目，日日顺公司两个股东陶某1及周啟盛协商增资。为了筹措资金，二人分别以个人名义在社会上借款投入公司。到2014年底，周啟盛投入公司的资金为2322万元，陶某1投入公司的资金为2829万元。由于日日顺公司在四望镇和大法寺镇进行商贸城项目周期太长，从2010年开始到2016年仍未完工，被告人周啟盛以借新款支付旧借款的利息和本金，最后利息转成本金，本金不断增大。到2016年12月份，周啟盛在社会上借款本金达到8930.9万元，付利息9911.03万元。周啟盛让公司会计戴某1将其个人借款付息的9911.03万元列为公司的“开发成本”，同时将其向66人借款的8930.9万元本金列为公司的“长期应付款”，共计18841.93万元个人债务并到公司账上，让公司承担其借款和利息。2017年1月至2017年11月，周啟盛用公司资金553.799727万元偿还个人债务，未经股东会决议，又在公司开发成本科目中支付66人借款利息中的58笔利息218.1万元，共从日日顺公司支出771.899727万元。二、非法吸收公众存款罪（一）以公司名义向123人借款2016年12月20日被告人周啟盛经孙国华介绍，将自己的黑色卡宴车抵押给北京利通汽车咨询公司，从利通汽车咨询公司借款43万，提前扣除利息1.1万。2.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，2015年7月7日至2017年3月31日，戴某1向曹金娥借款11笔共173万，月息4%和6%。3.2016年11月25日被告人周啟盛向陈某1借款7万，不计利息。4.2016年8月19日被告人周啟盛向某3仁借款20万，月息3%。5.2015年6月19日至2017年10月18日被告人周啟盛向陈某3借款五笔共390万，月息3.5%和8%。6.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，2015年4月8日至2016年7月19日，戴某1向陈某4借款三笔共110万，月息4%。7.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1找到了刘某1，刘某1于2014年10月27日向某4文借款16万元，月息4%。8.2015年9月30日被告人周啟盛向陈某5借款50万，月息6%；2017年9月3日又借款20万。9.2017年6月20日至2017年10月30日被告人周啟盛向陈某6借款三笔共40万，月息10%和30%；2017年12月7日息转本15万。10.2017年1月10日至2017年8月31日被告人周啟盛向陈某7借款六笔共128万，月息3.5%和15%。11.2014年6月13日被告人周啟盛向陈拥钲借款100万，月息4.5%。12.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2015年1月5日、2015年1月9日向陈某8借款两笔共20万，月息4.5%。13.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2016年6月20日至2016年7月9日向代某借款四笔共120万，月息9%。14.2016年7月20日被告人周啟盛向邓某1借款100万，月息6%。15.2016年11月8日被告人周啟盛向樊某借款30万，月息15%；2016年12月2日，被告人周啟盛向樊某借款2.6万。16.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2014年9月3日至2015年5月13日向方某借款四笔共60万元，月息4%。17.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2015年7月24日至2016年4月20日向冯某1借款四笔共40万，月息4%-5%。18.2016年3月27日至2017年4月6日被告人周啟盛向冯某2借款四笔共30.6万，月息2.5%。19.2011年4月11日、2014年2月25日陶某1分别向甘某借款180万、550万，月息均为2%。20.2014年2月18日陶某1向高维高借款50万，月息2.8%。21.2016年9月24日被告人周啟盛向某8明借款30万，不计月息。22.2015年12月4日至2016年9月20日被告人周啟盛向郭某6借款七笔共1050万，月息6%到10%。23.2016年5月30日被告人周啟盛向郭某7借款50万，月息9%；2016年10月21日借款10万，月息30%。24.2015年12月25日被告人周啟盛向郭某1借款100万，月息3.6%。25.周啟盛安排日日顺公司会计戴某1筹措资金，戴某1于2015年1月12日至2016年7月16日向郭某2借款四笔共55万，月息4%-5%。26.周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2015年2月5日至2016年5月5日向郭亮借款六笔共90万，月息5%。27.2017年10月11日被告人周啟盛向郭某3借款3万，未算利息。28.2016年7月19日被告人周啟盛向郭某4借款10万，月息2%息。29.2015年12月24日被告人周啟盛向郭某5借款50万，未计利息。30.2012年7月23日陶某1向郭熙发借款100万，月息4%。31.2016年4月15日、2016年9月28日被告人周啟盛分别向郭某8借款50万、60万，月息均为3%。32.2013年1月16日陶某1向胡某1借款100万，月息3%；2013年2月1日借款600万，月息2.5%；2013年7月23日息转本150万，月息2.5%。33.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1分别于2015年1月5日、2015年11月5日向胡某2借款20万、6万，月息均为4.5%。34.2016年4月7日陶某1向湖北铺金实业投资有限公司借款150万，月息4%。35.2016年11月19日被告人周啟盛向黄冈久信投资公司借款21万，月息14%。36.2017年9月30日被告人周啟盛以汽车行车证及五套商品房办理抵押向黄冈齐通车贷借款150万，月息3.38%。37.2017年3月7日被告人周啟盛向黄冈有利汽车金融公司借款50万，月息4%。38.2014年6月30日至2016年10月18日被告人周啟盛向某1峰借款五笔共190万，月息4.5%-5%。39.2015年8月26日至2017年3月28日被告人周啟盛向某1汉文借款五笔共440万，月息5%-12%。40.周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2016年5月31日通过戴小艳向某1妹借款15万，月息4%。41.2016年12月12日至2017年4月25日被告人周啟盛向某1涛借款五笔共110万，月息2.5%-3.5%。42.2016年5月20日被告人周啟盛向毛某2借款50万，月息3.5%。43.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2014年9月23日至2017年8月7日向李某7借款九笔共113万，月息3%-4%。44.2015年9月30日至2017年8月30日被告人周啟盛向李某1借款六笔共276.65万元，月息3%-5%。45.2016年3月15日被告人周啟盛向李某2借款10万，月息3%。46.向李秋芬借款2.5万。李秋芬是公司员工，代垫电费。2016年7月14日借款2.5万元，是大法寺项目部员工帮忙垫付电费，公司没钱还就开了一张借据，还欠本金2.5万。47.2015年9月11日被告人周啟盛向李某3借款240万，月息5%。48.2017年6月26日被告人周啟盛向李某4借款110万，月息5%。49.2017年6月23日被告人周啟盛向某9学借款15万，月息3%。50.2017年1月3日被告人周啟盛向李某6借款70万，月息5%。51.被告人周啟盛安排戴某1为公司筹措资金，戴某1于2015年1月21日至2016年3月24向李智容借款四笔共60万，月息5%。52.2017年8月5日被告人周啟盛向廖某借款10万。53.2016年12月9日至2016年12月21日被告人周啟盛向某10峰借款两笔共23.5万。54.2017年12月19日被告人周啟盛向刘某3借款10万，月息5%。55.2015年4月24日至2016年2月5日被告人周啟盛向刘某4借款两笔共242万，月息5%和10%。56.2017年1月5日被告人周啟盛向刘某5借款100万，2017年5月24日借款20万。57.2017年7月21日被告人周啟盛向刘某6借款30万，月息12%。58.2012年5月31日被告人周啟盛向刘某7借款100万，2015年10月29日借款30万，月息3%。59.2016年3月16日被告人周啟盛向武穴市龙潭房地产开发有限公司借款45万，未计利息。60.2016年8月29日被告人周啟盛向某11香借款15万，2016年12月7日借款10万，未计利息。61.2017年5月11日被告人周啟盛向罗某1借款5万，未计利息。62.被告人周啟盛为了公司资金周转，安排日日顺公司员工罗某2为公司筹措资金，罗某2找到郑银妹借款，记罗某2名字。2016年5月5日借款10万，月息3%。63.2016年4月22日被告人周啟盛向吕某1借款50万，月息3%。64.2016年2月4日被告人周啟盛向吕某2借款1000万，利息15.05万。65.被告人周啟盛为了公司资金周转，安排日日顺公司员工马炼秋为公司筹措资金，2016年11月25日至2017年11月8日借款四笔共7.1万，月息3%。66.2016年8月13日被告人周啟盛向毛某1借款30万，月息2.5%，2017年6月13日息转本7.5万。67.2016年4月29日被告人周啟盛向梅某借款200万，月息3%。68.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2016年8月19日向彭小猛借款10万，月息3%。69.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2015年12月21日向余廉借款10万，月息3%。70.2016年11月25日至2017年11月20日被告人周啟盛向饶某1借款三笔共13万，月息15%。71.被告人周啟盛为了公司资金周转，安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1找到孙某红借款，孙某红以女儿饶楠的名义于2016年1月14日至2016年7月16日借款两笔共25万，月息3%。72.2016年4月6日被告人周啟盛向饶某2借款60万，月息3%。73.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2017年6月8日向饶有来借款10万元，月息3%。74.2016年11月30日至2017年8月9日被告人周啟盛向某13志借款三笔共35万，未计利息。75.2015年11月21日被告人周啟盛向舒某1借款29万，月息5%。76.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2016年12月5日向孙某红借款借款5万，未计利息。77.2016年3月28日至2017年3月22日被告人周啟盛向唐某借款五笔共160万，2017年6月14日息转本17.17万，月息3%。78.2014年9月23日被告人周啟盛向陶某2借款100万，月息5%。79.2016年1月14日被告人周啟盛向某14欢借款800万，月息4%。80.2017年1月27日被告人周啟盛向某14丽思借款10万，月息30%。81.2014年8月29日至2016年10月28日被告人周啟盛向某14青桃借款七笔共860.4万，月息4%-8%。82.2017年11月29日被告人周啟盛向某2借款20万，月息3%。83.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2014年11月17日、2015年9月15日向吴某1借款两笔共16万，月息4%。84.2016年6月21日至2017年10月19日被告人周啟盛向伍某借款三笔共30万。85.2015年5月28日至2017年10月20日被告人周啟盛向武汉城投借款十四笔共1700万，月息3%。86.2015年2月16日至2015年2月17日被告人周啟盛向李某6借款三笔共1000万，协议利息2.5%，实际4%。87.2015年12月1日被告人周啟盛向武穴万赢担保公司借款300万，月息3%。88.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2015年6月19日至2016年1月19日向夏斌借款五笔共60万，月息4%-5%。89.向姚建平（饶建平）借款100万。2012年1月1日公司上年结转的100万，月息2.4%。2012年5月3日通过转账结清本息。90.被告人周啟盛安排日日顺公司员工孙某红为公司筹措资金，孙某红于2016年8月29日向叶银奎借款5万，月息3%。91.2016年7月21日被告人周啟盛向叶某借款20万，月息2%。92.2017年9月21日被告人周啟盛向袁某借款30万，月息1.55%。93.2017年1月21日被告人周啟盛向翟某1借款250万，月息3%。94.2016年2月5日被告人周啟盛向某19国借款100万，月息5%；2017年1月21日借款26万。95.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2016年7月20日向张娥容借款5万元，月息3%。96.2014年6月13日被告人周啟盛向张某2（又名张某3）借款33万，月息4%。97.2016年8月29日被告人周啟盛向张某4娥借款2万，月息3%。98.2015年2月16日被告人周啟盛向张某5借款31.3万，月息3%；2016年4月23日借款30万，月息3%。99.2016年11月15日至2017年4月19日被告人周啟盛向张某6借款三笔共26万，月息3%。100.2017年6月8日被告人周啟盛向张某7借款10万，月息0.75%。101.2014年12月23日被告人周啟盛向张某8借款100万，年息3%。102.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2016年3月24日向某22华借款10万，月息5%。103.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2017年11月23日向张月华借款3万，未计月息。104.被告人周啟盛为了公司资金周转，安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2016年3月22日向孙某红借款10万，月息4%，记张云洪的名字。105.2016年6月25日至2017年7月24日被告人周啟盛向张某9借款九笔共3715.5万，月息3%-5%。106.2017年7月11日被告人周啟盛向某23有生（又名赵某2）借款50万，月息4%。107.2016年10月18日被告人周啟盛向郑某借款20万，月息7%；2016年11月25日借款30万，月息7%。108.2013年11月20日陶某1向某24建敏借款300万，月息3.8%。109.2017年10月17日被告人周啟盛向某24金娥借款20万，月息10%。110.被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1筹措资金，戴某1于2016年4月15日、2016年12月15日分别向某14金华借款10万、2万，月息均为3%，记周丽的名字。111.2014年6月13日被告人周啟盛向某24平借款58万，月息3.5%。112.2015年9月16日被告人周啟盛向某24起进借款10万，月息5%。113.2016年4月15日被告人周啟盛向某24秋娇借款20万，未计利息。114.2017年7月11日被告人周啟盛向某24志云借款15万，月息10%。115.2016年12月15日被告人周啟盛向朱某1借款12.4万，月息3%。116.2015年10月22日被告人周啟盛向朱某2借款200万，月息7%。117.2014年6月30日被告人周啟盛向朱某3借款100万，月息4.5%。118.2015年8月6日被告人周啟盛向朱思成借款200万，月息6%。119.2017年3月7日-2017年4月6日被告人周啟盛向朱某4借款三笔共26万，月息7.5%和15%。120.2015年10月23日被告人周啟盛向朱某5凤借款150万，月息8%。121.2015年12月8日被告人周啟盛向朱某6借款1500万，6个月还清，月息3%。122.2016年3月23日被告人周啟盛向朱某7借款20万，未计利息。123.2017年6月16日被告人周啟盛向朱某8借款10万，月息30%。二、被告人周啟盛以个人名义向65人借款情况：1.被告人周啟盛于2010年8月13日、2016年1月13日分别向蔡某2借款46万、30万，月息均为2%。2.被告人周啟盛于2013年11月29日、2014年7月分别向蔡和平借款50万、40万，月息均为2%。3.2014年3月21日被告人周啟盛向蔡某1借款40万，月息2%。4.2013年7月12日被告人周啟盛向陈某1借款50万，月息3%。5.2016年1月26日被告人周啟盛向某3姣借款13万，月息2%。6.被告人周啟盛于2010年7月30日向某3仁借款20万，月息2%；2014年8月28日借款30万，月息5%；2014年12月11日借款70万，月息4%；2016年8月18日借款45万，月息3%。7.2012年3月22日被告人周啟盛向陈某10借款30万，月息3%。8.2013年6月28日被告人周啟盛分别向陈某11借款100万、30万，月息分别为3%和4%。9.被告人周啟盛于2013年4月16日向某4桥借款7万，月息2%；2013年12月17日借款7.5万，月息2%；2015年12月17日借款8万，月息2%，；2016年5月20日借款10万，月息2.5%；2016年4月24日借款7万，月息2.5%。10.被告人周啟盛于2010年9月11日向某5玉借款200万，月息3%；2012年8月25日借款200万，月息3%；2013年2月6日借款150万，月息3%。11.被告人周啟盛于2012年1月28日向某6燕借款30万，月息2%；2011年1月24日借款20万，月息3%；2011年1月28日借款30万，月息3%；2013年2月23日借款30万，月息2%。12.2013年2月17日被告人周啟盛向陈拥政借款200万，月息4.5%。13.2015年6月被告人周啟盛向陈某12希借款10万，月息3%。14.被告人周啟盛于2012年9月19日向某7超借款30万，月息3%；2013年7月27日借款50万，月息3%；2014年1月18日借款55万，月息5%；2014年6月25日借款25万，月息3%；2015年2月18日借款200万，月息3%；2015年4月10日借款100万，月息3%。15.2015年9月15日被告人周啟盛向崔某借款50万。16.2011年5月29日被告人周啟盛向邓某2借款100万，月息3%。17.2010年6月7日被告人周啟盛向冯某3借款20万，月息2%。18.2012年9月5日被告人周啟盛向龚某借款30万，月息2.5%。19.被告人周啟盛于2013年10月9日向某8明借款200万，月息3%；2013年8月29日借款200万，月息3%；2014年1月6日借款200万，月息3%；2014年1月14日借款300万，月息3%，；2014年4月21日借款300万，月息3%；2014年8月30日借款300万，月息3%；2014年10月25日借款50万，月息3%；2014年11月24日借款50万，月息3%。20.2010年6月1日被告人周啟盛向郭某9借款30万，月息2.5%。21.2014年7月27日被告人周啟盛向郭熙候借款30万，月息2%。22.2013年9月10日被告人周啟盛向胡金术借款40万，月息3%。23.2011年3月9日被告人周啟盛向黄某容（黄某荣？）借款两笔共计150万，月息2%。24.被告人周啟盛于2013年12月5日向某1锋借款50万，月息4%；2013年12月5日借50万，月息4%；2014年5月17日借款60万，月息5%；2014年3月29日借款60万，月息5%。25.2016年4月5日被告人周啟盛向某1汉文借款50万，月息2%。26.被告人周啟盛于2010年7月17日向某1细容借款21万，月息2%；2015年3月2日借款11万，月息2%；2016年3月2日借款11万。27.2010年9月被告人周啟盛向老宋借款10万，月息1.5%。28.2014年11月26日被告人周啟盛向李某2(又名李春)，借款20万，月息3%29.被告人周啟盛于2014年4月5日向某9学借款60万，月息3%；2013年11月23日借款750万，月息3%；2014年11月23日借款44.9万，月息3%；2013年8月24日借款130万，月息3%；2013年9月13日借款100万，月息3%。30.被告人周啟盛于2013年12月11日向某10锋借款30万，月息3%；2013年12月12日借款40万，月息3%。31.2012年10月17日被告人周啟盛向刘某8借款50万，月息4%。32.被告人周啟盛于2013年1月12日向某11香借款40万，月息2.5%；2013年10月12日借款36万，月息2.5%；2013年2月2日借款30万，月息2.5%；2012年11月12日借款30万，月息2.5%。33.2014年8月1日被告人周啟盛向马炼秋借款25万，月息3%。34.2010年7月9日被告人周啟盛向潘某2借款30万，月息2%。35.被告人周啟盛于2010年7月26日向某12妹借款两笔共55万，月息2%；2010年8月12日借款20万，月息2%；2010年9月27日借款10万，月息2%；2010年10月15日借款45万，月息2%；2014年10月1日借款10万，月息1.5%。36.2013年3月9日被告人周啟盛向彭某借款100万，月息4%。37.被告人周啟盛于2013年11月11日向某13志借款50万，月息3.5%；2013年9月17日借款50万，月息3.5%；2014年5月30日借款100万，月息3%。38.2016年5月26日被告人周啟盛向舒某2借款16万。39.2016年4月10日被告人周啟盛向田某1借款75万，月息2%。40.被告人周啟盛于2013年4月18日向某14琴借款40万，月息2%；2016年4月18日借款50万，月息2%；2015年4月18日借款60万。41.被告人周啟盛于2012年12月28日向某14青桃借款60万，月息4%；2013年10月6日借款200万，月息4%；2013年10月9日借款50万，月息4%；2013年10月16日借款50万，月息4%；2013年11月13日借款20万，月息4%；2013年7月16日借款90万，月息4%；2014年10月1日借款270万，月息5%；2014年10月1日借款300万，月息5%；2014年10月23日借款30万，月息5%；2013年1月15日借款50万，月息4%；2013年4月22日借款200万，月息3.5%；2013年5月30日借款50万，月息4%。42.2012年7月31日被告人周啟盛向某14三弟借款10万，月息3%。43.2014年9月16日被告人周啟盛向某14水波借款50万，月息4%。44.2015年1月27日被告人周啟盛向某14卫明借款1000万，月息3%。45.2014年8月28日被告人周啟盛向某14勇借款40万，月息4%。46.被告人周啟盛于2016年5月20日向某15君借款10万，月息2.5%；2016年4月24日借款7万，月息2.5%。47.2015年7月4日被告人周啟盛向某16兰借款50万，月息5%。48.被告人周啟盛于2014年3月27日向某16信借款20万，月息3%；2013年4月23日借款40万，月息3%；2012年2月21日借款70万，月息2.5%。49.2016年4月10日被告人周啟盛向向某17借款13万，月息3%。50.2015年9月18日被告人周啟盛向某18借款40万。51.2014年9月15日被告人周啟盛向熊某借款50万，月息4%。52.2013年10月28日被告人周啟盛向杨某1借款300万，月息3%。53.2013年2月23日被告人周啟盛向杨某2分别借款10万、35万，月息均为2.5%。54.被告人周啟盛于2014年5月31日向某19国借款50万，月息3%；2014年6月21日借款20万，月息3%；2014年9月30日借款50万，月息3%；2014年10月30日借款100万，月息4%；2014年10月29日借款100万，月息5%；2014年1月1日借款40万，月息4%；2014年11月18日借款100万，月息4%；2015年2月17日借款90万，月息4%；2014年11月17日借款100万，月息5%；2014年6月12日借款20万，月息3%。55.被告人周啟盛于2012年7月22日向某20梅借款10万，月息2%；2014年1月6日借款20万，月息2%。56.2016年8月5日被告人周啟盛向张某10借款30万，月息2%。57.2015年12月25日被告人周啟盛向张某11借款200万，月息3%。58.被告人周啟盛于2014年11月向某21梅借款20万；2016年3月23日借款10万。59.被告人周啟盛于2011年7月21日向某22忠借款100万，月息2.5%；2012年10月24日借款100万，月息2.5%；2013年2月7日借款40万，月息3%；2013年3月7日借款40万，月息3%；2013年3月19日借款20万，月息3%；2012年6月5日借款50万，月息3%；2016年元月22日借款110万元，月息1.5%。60.被告人周啟盛于2012年7月13日向某23萌借款40万，月息2.5%；2012年11月16日借款40万，月息2.5%；2014年10月14日借款50万，月息2%。61.2012年1月27日被告人周啟盛向某24干成借款20万，月息2.5%。62.2014年12月25日被告人周啟盛向某24华元借款100万，月息3%。63.被告人周啟盛于2013年10月29日向某24建敏借款200万，月息4%；2014年1月22日借款200万，月息4%；2014年7月28日借款150万，月息4%。64.被告人周啟盛向某24平借款97万，月息3%-4%。65.被告人周啟盛向某24起进借款314万，月息3%-4%。针对上述指控事实，公诉机关提交以下证据证实：1.被害人陈某1、陈某2、陈某3、陈某4、刘某1、陈某5、陈某6、陈某7、陈某8、代某、邓某1、方某、冯某1、郭某1、郭某2、郭某3、郭某4、郭某5、胡某1、胡某2、卢某、吕某1、毛某1、钱某、饶某1、阮某、王某1、王某2等人陈述；2.报案材料；3.证人陶某1、柯某等人证言；4.财务账证、银行账证；5.借款协议书、收款收据、借条、领条、领款单；6.商品房买卖合同、定购确认书；7.民事诉状；8.到案经过；9.户籍证明；10.同案人戴小林供述；11.被告人周啟盛供述和辩解。公诉机关认为，被告单位日日顺公司及被告人周啟盛非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人周啟盛身为公司、企业法定代表人，利用职务上的便利，侵吞本单位财物，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告单位日日顺公司辩称，这些都是公司借款，是否构成非法吸收公众存款犯罪由法院认定。被告人周啟盛辩称，我以个人名义帮助公司借款，钱都是用于公司项目，公司来偿还借款和利息是正常的，不是职务侵占罪。我个人借款也是用于公司建设，是否构成非法吸收公众存款罪由法院认定。辩护人龚炯的辩护意见是，一、现有证据并不能证明周啟盛构成职务侵占罪。理由1、股东陶某1和周啟盛向公司提供资金行为属于股东借款，并不是公司增资。2、周啟盛以个人名义帮助日日顺公司对外借款用于公司项目开发，将借款本金及利息等债务并到公司账上，公司应依法对外承担还款责任。且该并账行为并不能证明周啟盛存在非法侵占公司财物的行为和主观故意。3、周啟盛未经股东会决议从日日顺公司支出771.899727元用于偿还公司负债的本息，本属公司依法应对外承担的还款责任，且仅做挂账处理，并未侵犯公司财物所有权，现有证据并不能证明周啟盛存在非法侵占公司财物的行为。4、本案指控周啟盛职务侵占罪关键证据财务审计报告，并非法定的司法鉴定意见书，且控方未作为证据出示。5、周啟盛未从对外借款的行为中获取个人利益，日日顺公司财物未受损。二、现有证据也不能证明周啟盛构成非法吸收公众存款罪。理由1、周啟盛对外借款未采取公开宣传方式，未向社会不特定对象吸收资金，债权人绝大多数均为周啟盛或公司员工的亲友，并不符合非法吸收公众存款罪的客观行为要件。2、对外借款属于民间借贷行为，并无非法吸收公众存款的犯罪故意。3、起诉指控的吸收公众存款罪中存在“债权人为周啟盛亲友或员工的债权”,“办理网签、担保与抵押的债权”，“债权人属于金融借贷企业的债权”，属于正常的民间借贷。4、起诉书指控以公司名义借款中存在“陶某1经手借款的债权”，周啟盛不应负责；且若认定日日顺公司单位因此构成单位犯罪，则依法对陶某1判处刑罚。5、案发前已还清的债权，若认定为犯罪，应酌定量刑并核减其资金金额。6、所借款项用于公司项目正常经营，且公司资大于债，能够逐步化解债务，若认定犯罪，应依法免予刑事处罚或不作为犯罪处理。辩护人张康彦的辩护意见是，一、现有证据不能证明周啟盛犯职务侵占罪。二、关于非法吸收公众存款罪，1、以周啟盛个人名义所借65人的款项用于公司开发的两个项目，实际使用人是公司，应认定为公司犯罪。2、在所有188名借款人中有抵押借款、工程款转借款、经过法院诉讼已调解执行完毕、特定对象借款等情形，应排除在非法吸收公众存款范围之外。且本案没有公开宣传，情节并不构成非法吸收公众存款罪。3、日日顺公司资产大于债务，没有造成债权人实际损失。经审理查明，2010年6月10日，陶某1和被告人周啟盛在武穴市注册登记成立湖北日日顺置业有限公司，陶某1出资490万，占股49%，周啟盛出资510万，占股51%，周啟盛担任日日顺公司法定代表人。日日顺公司计划在四望镇和大法寺镇进行商贸城项目，四望泰盛商贸城占地85亩，预计投入1.2亿，大法寺商贸城占地140亩，预计投资3.5亿。公司的实收资本1000万明显不能够满足开发的需要，为了开发两个项目，日日顺公司两个股东陶某1及周啟盛分别在社会上借款投入该项目。由于日日顺公司在四望镇和大法寺镇进行商贸城项目周期太长，周啟盛向亲友及公司员工借款后仍不能满足项目资金需求，遂让亲友及员工向社会宣传，以支付高额利息回报的方式向社会上不特定人员吸收资金用于该公司开发的两个项目，其具体犯罪事实如下：一、周啟盛以日日顺公司名义向他人吸收资金1、2015年11月21日，被告人周啟盛向舒某1借款29万，月息3%，实际造成损失29万元。认定上述事实证据如下：（1）账证及转账回单；（2）借条；（3）舒某1陈述，证实2015年11月21日交1万元现金交给周啟盛，周出具30万元借条，后他将29万元转账借给周啟盛。（4）日日顺公司记账凭证。（5）戴某2证言，证实舒某1借款29万元，月息5分。2、2010年7月9日，被告人周啟盛向潘某2借款30万，月息1.5%，利息结算至2016年12月25日，未造成损失。认定上述事实证据如下：（1）收据；（2）补充协议；（3）证人潘某1（潘某2父亲）证言，证实2011年周啟盛向他儿子潘某2借款30万元，月息1.5分计算，利息结至2016年12月25日，之后利息没有支付。周啟盛没有钱还，用日日顺公司开发房子抵押。（4）周啟盛供述，证实2010年7月9日向潘某1借款30万元，用的是潘某2名字，月息2分，已结息37.4万元，2017年用结本息的收据办理了房产网签。3、2010年7月26日，被告人周啟盛向某12妹（潘某1）借款两次共55万，月息2%；2010年8月12日借款20万，月息2%；2010年9月27日借款10万，月息2%；2010年10月15日借款45万，月息2%；2014年10月1日借款10万，月息1.5%，共计借款本金140万元，已结利息128.7万元，实际损失11.3万元。认定上述事实证据如下：（1）收据；（2）补充协议；（3）潘某1陈述，证实2010年开始周啟盛向他借款，日日顺公司开出的收据是潘某3名字，前后借了还，还了借，总共借本金140万元，月息1.5分计算，利息计算至2016年12月25日，当日重新开具了140万元收据，此后，利息没有支付了。周啟盛没有钱还，用日日顺公司开发房子抵押。（4）周啟盛供述，证实潘某3是潘某1妹妹，借款及结息都是潘某1经手的，第1笔2010年7月26日55万元借款结息66万元，第2笔2010年8月12日20万元借款账上未反映已结息，第3笔2010年9月27日10万元借款结息9.6万元，第4笔2010年10月15日45万元借款结算53.1万元，第5笔2014年10月1日10万元借款未结息，后2016年12月25日，重新办理了140万元的借据。4、被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1向公司后勤人员刘某1借款，刘某1于2014年11月17日向吴某1借款11万元，此款于2015年还清本息。2015年9月15日刘某1再次向吴某1借款两笔共5万，月息4%，利息结至2016年10月计26000元，实际造成损失24000元。认定上述事实证据如下：（1）收据及身份证复印件；（2）刘某1证言，证实2015年9月15日，其在日日顺公司做后勤期间，会计戴某2找他帮忙借款，他找妹夫吴某1借5万元给公司，月息4分，公司以吴某1名字开了收据，利息结至2016年10月份，利息是打到刘某1的银行卡。（3）日日顺公司记账凭证。（4）戴某2证言，证实吴某1先办11万元借款，此款已还，后借款5万元，未还。5、2016年11月25日，被告人周啟盛向陈某1借款8万，不计利息。认定上述事实证据如下：（1）借条及身份证复印件；（2）陈某1陈述，证实2016年11月4日借8万元周啟盛，不计息。（3）周啟盛供述，证实借陈某18万元说过几天还，但没有还。6、2014年6月13日，被告人周啟盛向张某2（又名张某3）借款30万，月息2%，已还本金10万元，实际造成损失20万元。认定上述事实证据如下：（1）借条；（2）张某2陈述，证实他与周啟盛是老乡，因大法寺商贸城项目需要，2016年8月5日借款30万元给周啟盛，月息2分，之后没有付息，后用张国华在商贸城买房，抵还了其中10万元借款。（3）周啟盛供述，与张某2陈述基本一致。7、被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2015年6月19日向夏斌借款30万元，月息3.5%，已支付19个月利息19.95万元，实际造成损失10.05万元。认定上述事实证据如下：（1）收据；（2）夏斌陈述，证实戴某2为日日顺公司向他借款，2015年6月19日借30万元给她，以公司名义向他出具收据，月息3分半，此后一共付了19个月利息至2017年2月。（3）戴某2证言，证实他经手向夏斌借款30万元，月息4分。（4）日日顺公司记账凭证。8、2016年5月30日被告人周啟盛向郭某7借款50万，月息9%，已支付7个利息31.5万元，实际造成损失18.5万元。认定上述事实证据如下：（1）收据；（2）郭某7陈述，证实2016年5月30日，周啟盛向其借款50万元，月息9分，已还7个月利息。（3）戴某2证言，证实他经手向郭某7借款70万元，月息9分。9、2016年8月29日，被告人周啟盛向某11香借款15万，2016年12月7日借款10万，未计利息，本金已还，未造成损失。认定上述事实证据如下:（1）卢某陈述，证实周啟盛需要资金，他帮周啟盛两次借款25万元，周后来还给他，没有计算利息。（2）日日顺公司记账凭证。（3）戴某2证言，证实卢某两笔借款25万元，本金已还，未付利息。10、被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1找到了刘某1，刘某1于2014年10月27日向某4文借款16万元，月息4%，此款已还清本息，未造成损失。认定上述事实证据如下：1、收据；2、刘某1陈述，证实日日顺公司会计戴某2让其帮公司借钱，他当时找妹夫陈建文借款16万元，月息4分，此款已于2015年3月17日还清本息。11、2016年4月15日被告人周啟盛向朱某1借款10万，月息3%，实际造成损失10万元。认定上述事实证据如下：1、收据；2、王金华证言，证实他是日日顺公司员工，公司缺钱，周啟盛要员工想点办法各人找亲朋好友为公司筹集资金，2016年4月他就找老表朱某1借10万元给公司，2016年12月15日加上利息2.4万元，公司又开了一张12.4万元的收据。12、被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1向员工马炼秋借款，马炼秋以妻子李某7名义9次借款共113万给日日顺公司，以上借款均按月息3分计息，前七笔利息均支付到2016年6月（1、2014年9月23日，借款30万元，付息29.7万元；2、2014年11月3日，借13万元，付息12.09万元；3、2015年3月20日，借30万元，付息13.5万元；4、2015年9月20日，借5万元，付息13500元；5、2016年3月2日，借款10万元，付息9000元；6、2016年3月18日借款5万元，付息4500；7、2016年4月18日，借款5万元，付息3000元；8、2017年7月19日借款5万元；9、2017年8月7日借款10万元）计58.29万元，后两笔未支付利息。2015年10月4日还本金10万元，实际造成损失元44.71万元。认定上述事实证据如下：1、借据；2、马炼秋（李某7丈夫）陈述，证实周啟盛让公司员工帮忙借款度过难关，可以付利息，所以他就找别人借款，记妻子李某7的名字。共九笔113万元，前七笔借款利息还到2016年6月，后两笔没有还利息，已还本金10万元。3、戴某2证言，证实在马炼秋老婆李某7处借款113万元，利息给了一部分，具体看账。13、被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1于2015年12月21日向公司员工余廉借款10万，月息3%，已支付利息2.4万元，余下本金加3.6万元利息，共计13.6万元，已由郭艳胖抵购房款，未造成损失。认定上述事实证据如下：1、收据、银行回单、结息清单；2、余廉陈述，证实2015年12月21日借给公司10万元，月息3分，已支付利息2.4万元。余下本金加3.6万元利息，共计13.6万元，已由郭艳胖抵购房款。14、被告人周啟盛为了公司资金周转，安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，戴某1找到公司员工孙某红借款，孙某红以女儿饶楠的名义于2016年1月14日借款20万元，月息3%，已付利息3万元；2016年7月16日借款5万，未计息；2016年3月22日以姐夫张云洪的名义借款10万，月息4%，此款三天后还清本金，收利息500元，实际造成损失21.95元。认定上述事实证据如下：1、收据、转账记录；2、孙某红陈述，证实戴某2称公司困难，让他想办法借点钱，他分两次以女儿饶楠的名义借给公司25万元，本金未还，付了3万元利息。以姐夫张云洪的名义借给公司10万元，此款本金已还，收利息500元。15、被告人周啟盛为了公司资金周转，安排日日顺公司员工罗某2为公司筹措资金，罗某22016年5月5日找到郑银妹借款10万，月息3%，记罗某2名字。罗某2收利息3000元，另经周啟盛同意，将利息7万元抵扣公司房款，实际造成损失2.7万元。认定上述事实证据如下：1、收据；2、罗某2陈述，证实周啟盛因为公司周转困难，让他想办法借钱，他找郑银妹借款10万元，记自己的名字，得了一个月利息3000元，另经周啟盛同意，从公司房款中将私人付利息7万元抵扣了。16、被告人周啟盛安排日日顺公司会计戴某1为公司筹措资金，2015年7月7日至2017年3月31日，戴某1向曹金娥借款11笔共173万，月息4%和6%，已还本金117万元，实际造成损失56万元。认定上述事实证据如下：1、收据；2、戴某2陈述，证实日日顺公司资金周转不灵，周啟盛叫他帮忙给公司借钱，他就向妈妈曹金娥及其他家属借了公司173万元，月息4%，其中有一笔6万元利息6%，后公司还了本金117万元，还有56万元未还。二、以周啟盛个人名义吸收资金部分1、2014年9月16日，被告人周啟盛向某14水波借款50万，月息4%，已支付利息30万元，实际造成损失20万元。认定上述事实证据如下：（1）账证；（2）借条及身份证复印件；（3）王水波报案陈述，证实周啟盛以大法寺商贸城项目向其借款50万元，月息5分，付息30万元后，余下一直未还。（4）周啟盛供述，与王水波陈述一致。2、2013年10月29日，被告人周啟盛向某24建敏借款200万；2014年1月22日借款164万；2014年7月28日借款128万，均约定月息4%。已还本金100万元，实际造成损失392万元。认定上述事实证据如下：（1）账证及转账凭证；（2）借条；（3）周某7陈述，证实经陶某1、张某9介绍借钱给周啟盛，共计本金550万元，后两次借款时分别扣除利息36万元和22万元，2016年底周啟盛还本金100万元。周啟盛还向其出具276万元的利息欠条。（4）周啟盛供述，证实共计向某24建敏借款三次本金550万元，每次都是提前扣息。3、2012年8月25日，被告人周啟盛向某5玉借款200万元，月息3%；已还本金70万元，利息已结至2016年5月，未造成损失。认定上述事实证据如下：（1）借条及身份证复印件；（2）邢汉德（陈某13丈夫）证言，证实2012年8月25日，周啟盛向他借款200万元，已还本金70万元，利息结至2016年5月25日。（3）周啟盛供述，证实三次向某5玉借款，其中2012年8月25日借200万元，已还本金70万元，利息结至2016年5月25日。4、2013年4月18日，被告人周啟盛向某14琴借款40万，月息2%；2016年4月18日借款50万，月息2%；2015年4月18日借款60万，共计造成损失150万元。认定上述事实证据如下：1、借条及身份证复印件；2、王某7陈述，证实2005年、2008年两次借给周啟盛30万元，年息2分，随后逐年结息至2016年2月18日本息加在一起60万元，当时出具了50万元欠条，2016年3月9日还了10万元。3、周啟盛供述，证实2013年4月18日借款40万元，月息2分，2015年4月18日借款60万元，2016年4月18日借款50万元，后两笔都是结前面的本金和利息，再添一点钱凑个整数我写的本金借条，2015年4月18日结息时合计还了60万元。5、2010年6月7日，被告人周啟盛向冯某3借款20万，月息2%，利息已结至2016年8月，未造成损失。认定上述事实证据如下：1、借条及身份证复印件；2、冯某3陈述，证实2007年两次借款给周啟盛20万元，月息2分，付利息至2016年8月7日。3、周啟盛供述，证实内容与冯某3一致。6、2013年7月12日，被告人周啟盛向陈某1借款50万，月息3%，利息已结至2016年10月，未造成损失。认定上述事实证据如下：1、借条及身份证复印件；2、陈某1陈述，证实他经过陶某1介绍于2013年7月借50万元给周啟盛，用于做大法寺商贸城，利息结至2016年10月。3、周啟盛供述，陈某1的钱是通过陈某1母亲及几个朋友的钱，是陈某1办的手续，借款50万元。7、2013年10月9日被告人周啟盛向彭某借款100万，月息3%，2014年还本金30万元，2015年还本金30万元，利息已结至2016年5月，未造成损失。认定上述事实证据如下：1、借条；2、彭某陈述，证实他与周啟盛是朋友关系，2013年10月9日，周啟盛因大法寺商贸城需要资金向他借100万元，其中30万元月息3分，70万元月息4分，过了一年2014年还了30万元，2015年还了30万元，最后一次付息是2016年5月9日。3、周啟盛供述，证实借彭某100万元，本金已还60万元。8、2010年8月13日、2016年1月13日，被告人周啟盛分别向蔡某2借款46万、30万，月息均为2%，已还本金16万元，已付利息40.98万元，实际损失19.02万元。认定上述事实证据如下:1、收据；2、房屋买卖合同；3、蔡某2陈述，证实与周啟盛妻子是朋友，2010年左右因开发房地产借给周啟盛40万元，月息2分，这笔钱还了。后来又向其借款几次，2016年12月23日，因为周啟盛借款30万元的利息未还，就以日日顺公司的名义给了一张收据给我，还有一张11万余元利息收据，这二张本息收据，周啟盛用其在大法寺开发的商贸城房屋抵给我。4、周啟盛供述，证实2010年向蔡某2借款46万元，已还本金16万元，付息40.98万元。2016年向其借款30万元，未结息。9、2012年9月5日，被告人周啟盛向龚某借款30万，月息2.5%，利息已支付到2016年7月，未造成损失。认定上述事实证据如下:1、借条；2、证人张某1报案陈述，证实周啟盛在大法寺开发项目向他借款，他于2012年9月5日找舅佬龚某分两次借给周啟盛30万元，月息2分半，利息结至2016年7月。3、周啟盛供述，证实他不认识龚某，通过张某1为其联系借款30万元，月息2分5，利息结至2016年8月。10、2015年6月，被告人周啟盛向陈某12希借款10万，月息3%，实际造成损失10万元。认定上述事实证据如下:1、借条及转账记录；2、陈某12希陈述，证实他经过朋友介绍给周啟盛借款，他借款给周啟盛10万元，约定月息3分。3、周啟盛供述，证实经朋友介绍向陈某12希借款10万元，月息3分。11、2013年10月28日，被告人周啟盛向杨某1借款300万，月息3%，用其中利息31.7万元抵马桂芳购房款，实际造成损失268.3万元。认定上述事实证据如下:1、转账凭条及借条；2、大法寺商贸城房屋定购确认书，收据；3、杨某1情况说明，证实经张某9介绍并担保，于2013年10月28日借款300万元给周啟盛，约定月息3分，至今欠本息667.45万元，其中利息款31.7万元给其朋友马桂芳抵购房款。4、周啟盛供述，证实借杨某1本金300万元，其他都是利息转的借条，另外用利息款31.7万元抵给马桂芳抵大法寺的一套商品房购房款。12、被告人周啟盛于2013年1月12日向某11香借款40万，月息2.5%；2013年2月2日借款30万，月息2.5%；2013年10月12日借款36万，月息2.5%，实际造成损失106万元。认定上述事实证据如下：1、借据3张；2、卢某陈述，证实于与周啟盛认识后，周啟盛做大法寺和四望项目向他借款106万元。3、周啟盛供述，证实向某11香借款4笔，2013年1月12日向某11香借款40万，月息2.5%；2013年2月2日借款30万，月息2.5%；2013年10月12日借款36万，月息2.5%。13、2013年2月23日被告人周啟盛向杨某2借款10万，月息2.5%，利息付至2016年8月，未造成损失。认定上述事实证据如下:1、借条；2、杨某2情况说明，证实2015年5月23日通过朋友介绍借款10万元给周啟盛，约定月息2分半，利息结至2016年8月。3、周啟盛供述，证实2013年2月向杨某2借款10万元，月息2分半，利息付到2016年9月，本金未还。14、被告人周啟盛于2013年12月5日向某1锋借款50万，月息4%；2014年5月17日借款60万，月息5%；2014年3月29日借款60万，月息5%，实际造成损失150万元。认定上述事实证据如下:1、借条3张；2、兰锋陈述，证实他与周啟盛家住对面，周啟盛先后多次向他借款160万元，已还本金20万元，结了部分利息。3、周啟盛供述，证实2013年12月5日借兰锋50万元，月息4分；2014年5月17日借60万元，月息5分，本金已还；2014年3月29日借款60万元，月息5分，已还本金20万元。上述借款均付了利息。15、2016年5月26日，被告人周啟盛向舒某2借款16万，月息2.5%，利息结算至2017年8月计6万元，实际损失10万元。认定上述事实证据如下:1、借条；2、干正琼（舒某2丈夫）报案陈述，证实他通过儿子多次借钱给周啟盛，2016年5月26日经过结算，周啟盛还欠16万元，出具了借条，利息2分半，利息结算到2017年8月26日，此后就没有支付利息了。周啟盛还叫他发动亲友借钱给他。3、周啟盛供述，证实2014年开始向舒某2借款，2016年5月26日结息转本成16万元本金。16、2014年8月2日，被告人周啟盛向马炼秋借款25万，月息3%，利息已结至2017年10月，未造成损失。认定上述事实证据如下:1、借条、银行回单；2、马炼秋陈述，证实2014年8月2日周啟盛向借款25万元，月息3分，利息结至2017年10月。3、周啟盛供述，证实向马炼秋借款25万元，月息3分，已结部分利息。17、2015年7月4日，被告人周啟盛通过陈某14介绍向某16兰借款50万，月息5%，实际造成损失50万元。认定上述事实证据如下:1、转账凭证；2、吴某2陈述，证实经陈某14介绍借钱给周啟盛50万元，当时汇款32.5万元，付过部分利息，本金没有还，因为是陈某14打的借条，只找陈某14要钱。3、周啟盛供述，证实经陈某14介绍向某16兰借款50万元，月息5份，利息提前扣，已付部分利息。18、2016年4月10日，被告人周啟盛向田某1（田某2平）借款75万，月息2%，已还7.5万元，实际造成损失67.5万元。认定上述事实证据如下:1、借条；2、田某2平陈述，证实周啟盛与其丈夫白豪军同学，具体借钱是白豪军经手，后白豪军去世，借款本金不清楚多少，白豪军去世后找周啟盛要过多次，因其没有钱还本结息换了好几次条，最后一次借条是欠80万元，但本金没有这么多。经周啟盛手还了75000元现金。3、周啟盛供述，证实向白豪军借款多次，现在借条是80万元，本金最少50万元。综上，被告人周啟盛以公司名义及个人名义共同非法吸收公众存款34人次，吸收资金2655万元，偿还本金和支付利息1177.57万元，实际造成损失1477.43万元。2017年12月20日，被告人周某8经电话通知到案。上述事实还有经过庭审质证、认证的如下证据：1、陶某1报案材料及报案陈述，证实周某8涉嫌非法吸收公众存款向公安机关报案的事实。2、到案经过，证实周啟盛经电话传唤自动投案。3、户籍证明，证实周啟盛身份情况4、戴某2证言，证实2012年到日日顺公司任会计，日日顺公司成立以来主要是四望镇和大法寺镇两个商贸城项目，四望项目投资约8000万元，大法寺项目投资约2.8亿左右，公司两个股东是陶某1和周啟盛。5、周啟盛供述，证实日日顺公司账上以公司名义向124人借款及以个人名义向66人借款的情况，其中大部分是本人的亲戚朋友，也有亲朋好友的朋友，还有公司员工的亲戚朋友，借款均用于日日顺公司两个项目，短期高息是应急或过桥用的。本院认为，被告单位日日顺公司变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人周啟盛是直接责任人员，其行为均构成非法吸收公众存款罪。关于被告人周啟盛及其辩护人辩称不构成职务侵占罪的意见。经查，本案中，周啟盛为日日顺公司开发项目，以个人名义向他人借款，将借款本金及利息等债务并到公司账上，公司应依法对外承担还款责任。周啟盛从日日顺公司支出771.899727元用于偿还公司负债的本息，属公司依法应对外承担的还款责任，且仅做挂账处理，公诉机关现有证据并不能证明周啟盛存在非法侵占公司财物的行为。且本案指控周啟盛职务侵占罪关键证据财务审计报告，在庭审时控方未作为证据出示，故指控周某8犯职务侵占罪的证据不足，被告人及其辩护人的此辩解、辩护意见，予以采纳。关于被告人及辩护人对非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，本院根据全案证据，综合评判如下：被告人周某8未经有关部门依法批准，向亲友及单位内部人员吸收资金，并让亲友及单位员工以高额利息回报为诱饵，向社会不特定人员吸收资金，其行为符合非法吸收公众存款罪的特征，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人周某8身为日日顺公司法人代表，实施非法集资犯罪活动，资金用于单位项目，无论是以公司名义借款，还是以个人名义借款，均应当认定为单位犯罪，周啟盛为直接责任人员。被告人周啟盛在向亲友或单位内部人员吸收资金的过程中，要求亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金的，向亲友及单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。在非法吸收公众存款犯罪中，以吸收的资金向集资参与人支付的利息等回报，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。公诉机关指控周啟盛以公司名义和个人名义向188人次借款。经审查，根据日日顺公司的账证反映，周啟盛曾向188人次借款，但其中有的是企业正常的抵押贷款、有的是企业向金融机构的融资行为、有的是担保形成的债务、有的是债务转移形成的债务、有的是非法向社会不特定人员吸收的资金、还有一部分早已还清本息，仅凭日日顺公司单方账证无法认定上述借款是否通过犯罪手段吸收的资金。对无集资参与人调查材料及其他证据证实的借款，无法查清借款形成的事由、是否支付回报等情况，难以认定是非法吸收存款还是企业正常融资，故对上述缺乏证据的指控不予认定。本案根据账证、结合集资参与人的调查材料、被告人供述、证人证言等证据能确定的非法吸收公众存款犯罪数额，为前述本院审理查明中认定的人数及数额。关于量刑，本案由于种种原因没有对日日顺公司资产和债务进行审计和评估，不能证实是否存在辩护人提出的本案资产大于债务的情况，故辩护人提出对被告人周啟盛免予刑事处罚的意见不予采纳。但武穴市旧城改造解困指挥部组成专班指定武穴市自然资源和规划局对日日顺公司建设的两个项目进行包保，根据包保单位反馈的信息，日日顺公司两个商贸城建设基本完工，目前进入竣工验收环节，办理房屋不动产登记后根据资金回笼情况，可逐步启动债权债务化解等工作。同时根据社会调查的情况，周啟盛符合适用非监禁刑的条件，故可以对周啟盛适用缓刑。综上，被告人周啟盛犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，量刑时依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告单位湖北日日顺置业有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元；二、被告人周啟盛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。）三、责令被告单位退赔违法所得人民币1477.43万元（具体名单见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钟 强审 判 员  宋 刚人民陪审员  程晓祥二〇二〇年十二月十七日书 记 员  陈 媛