江苏省南通市崇川区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0602刑初447号公诉机关江苏省南通市崇川区人民检察院。被告人何锋，男，1977年2月27日出生于广东省翁源县，无业，住广东省翁源县。因涉嫌犯非法经营罪于2011年11月26日被南通市公安局取保候审，2020年6月6日被南通市公安局崇川分局逮捕。现羁押于江苏省南通市看守所。辩护人马双耀，北京市盈科（南通）律师事务所律师。江苏省南通市崇川区人民检察院以通崇检刑二刑诉〔2020〕62号起诉书指控被告人何锋犯非法经营罪，向本院提起公诉。本院2020年9月7日受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。江苏省南通市崇川区人民检察院指派检察官秦朝勇、任留存,检察官助理薛全领出庭支持公诉;被告人何锋及其辩护人马双耀到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人何锋自2009年底至2010年6月期间，伙同严勇（已判决）从罗国强、赖桓豫（均已判决）处获取在南通银联有限公司、交通银行股份有限公司南通分行申领的POS机，以营利为目的，使用三台P**机以虚构交易的方式为信用卡持卡人或使用人非法套取现金，从中赚取手续费，合计非法套现人民币4400余万元。被告人何锋从中获利12000元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人何锋伙同他人违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易刷卡套现的方式，向信用卡持卡人或使用人直接支付现金，金额高达4400余万元，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。本案中被告人何锋与严勇系共同犯罪，被告人何锋在共同犯罪中起主要作用，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人何锋归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人何锋对指控事实没有异议，认为量刑过重，请求从轻处罚。辩护人对公诉机关指控被告人何锋犯非法经营罪不持异议，认为：1.被告人何锋在宁波等地区从事非法套现业务所使用的POS机是由罗国强等人购置，亦是在罗国强、赖恒豫指导下进行非法套现业务，其在宁波地区实施的信用卡非法套现业务应当与罗国强和赖恒豫等人在南通地区实施的信用卡非法套现业务具有关联性，属于共同犯罪，被告人何锋在该共同犯罪中属于从犯，不应认定为主犯。2.被告人何锋系初犯、偶犯，人身危险性较低。综上，希望法庭对被告人何锋从轻处罚。经审理查明，2009年底，被告人何锋与严勇（已判决）商议采用POS机套现的方式获取非法利益。后二人申领了三台商户名分别为南通鸿翔电器有限公司、南通开发区星景床垫有限公司、南通濠景沙发有限公司的POS机。被告人何锋与严勇以营利为目的，先后在宁波市海曙区中山大厦1606室、江东区时代华庭1812室、210室，共同使用三台P**机以虚构交易的方式为信用卡持卡人或使用人非法套取现金，从中赚取手续费。至2010年6月，被告人何锋伙同严勇利用商户名为南通鸿翔电器有限公司、南通开发区星景床垫有限公司、南通濠景沙发有限公司的POS机非法套现共计人民币4400余万元。被告人何锋从中获利人民币12000元。2020年6月6日，被告人何锋被公安机关抓获归案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。以上事实，有下列经庭审质证、确认的证据予以证实：1.被告人何锋的供述，证明2009年10月，其受雇于赖桓豫到宁波和黄某一起用POS机经营刷卡套现业务。2009年12月份左右的时候其认识了严勇。其后，严勇向其提出要台P**机进行刷卡套现，其让严勇联系赖桓豫申领POS机。之后，严勇陆续申领了三台P**机，其有客户时就到严勇处去刷卡，向客户收取0.7-0.8%的手续费。2010年4月，其和严勇共同租用了宁波市时代华庭210房间，后来黄某也过来帮他们一起从事刷卡套现业务。2.同案已决犯严勇的供述，证明2009年12月左右，经朋友介绍，其结识了做POS机刷卡套现业务的被告人何锋。当年底，经与被告人何锋商议，由何锋出面从江苏省南通市申领了三台商户名分别为南通鸿翔电器有限公司、南通开发区星景床垫有限公司、南通濠景沙发有限公司的POS机，先后在宁波市海曙区中山大厦1606室、江东区时代华庭210室为客户或朋友刷卡套现并收取手续费。2010年4月，被告人何锋又雇佣了黄某一起从事非法套现业务。3.已决犯罗国强、赖桓豫的供述，证明二人系中鸿财务公司的股东，该公司自2007年用骗取的POS机为客户刷卡套现。因被告人何锋向其借款40万元，其二人与何锋约定，将公司骗取的POS机交给被告人何锋套现，何锋每月向二人支付1万元借款利息。2009年9月2日，其公司歇业之后，赖桓豫将未退回的POS机交给被告人何锋使用。4.未到庭证人黄某的证言笔录及银行对账单等书证，证明2010年4月18日，其经朋友介绍帮被告人何锋做POS机刷卡套现工作。被告人何锋每月支付其工资1500元，并包其吃住。这些客户没有真实交易，手续费一般按照刷卡金额的1%收取。2010年4月底，被告人何锋和严勇一起在宁波时代华庭210室经营POS机刷卡套现业务。POS机有三只，商户名分别是鸿翔电器、星景床垫、濠景沙发。5.未到庭证人裘旭峰、陈某等人的证言笔录，证明他们在没有真实交易的情况下到严勇处刷卡套现，被告人何锋与严勇是合伙人的事实。6.星景床垫、濠景沙发、鸿翔电器申领协议及身份证复印件，证明2009年12月15日以朱红燕名义申领鸿翔电器的POS机；2010年1月16日以严勇的名义申领星景床垫的POS机；2010年2月8日以谢雪玲的名义申领濠景沙发的POS机。7.交易查询记录，证明商户名为鸿翔电器、星景床垫、濠景沙发三台P**机的刷卡交易日期、交易类型、交易金额等内容。鸿翔电器自2010年1月至6月的累计刷卡金额为13534984.86元，星景床垫自2010年2月至5月累计刷卡金额为20286650.62元，濠景沙发自2010年3月至5月累计刷卡金额为10547719.50元。8.刑事判决书，证明严勇、罗国强、赖桓豫等人被判处刑罚的情况。9.户籍资料，证明被告人何锋犯罪时已达完全刑事责任年龄。10.抓获经过及发破案经过，证明被告人何锋于2011年11月26日到公安机关自首，但之后又关闭通讯工具拒不到案，后于2020年6月6日被抓获归案。本院认为，被告人何锋伙同他人违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易刷卡套现的方式，向信用卡持卡或使用人直接支付现金，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关的指控成立。本案系共同犯罪，被告人何锋与严勇共同租用犯罪场所，并共同使用POS机为他人刷卡套现，被告人何锋在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，对辩护人提出的被告人何锋系从犯的辩护意见不予采纳。被告人何锋到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第四条第一款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人何锋犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月6日起至2025年6月5日止。罚金限于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）二、追缴被告人何锋的非法所得人民币12000元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  王志敏人民陪审员  杜伟伟人民陪审员  陈金娣二〇二〇年十二月一日法官 助理  黄 玲书 记 员  刘浩蓉