湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1081刑初294号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人马正军，男，1993年10月28日出生于广西省玉林市兴业县，汉族，初中文化，务工，户籍地广西省玉林市兴业县，现住地广西省百色县右江区。因本案于2020年9月9日被广西百色市公安局右江分局以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪刑事拘留，同年9月14日被资兴市公安局以涉嫌妨害信用卡管理罪刑事拘，同年10月15日被资兴市公安局执行逮捕。现羁押于资兴市看守所。指定辩护人周海英，湖南宇剑律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检刑二刑诉[2020]50号起诉书指控被告人马正军犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。资兴市人民检察院指派检察员李臻出庭支持公诉。被告人马正军及其指定辩护人周海英到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年1月，被告人马正军在网上认识郴州买卖信用卡团伙中一男性（实为唐欣）成员，得知可以卖银行卡赚钱后，便将自己办理的四套银行卡（含绑定的电话卡和Ｕ盾）以每套300至500元的价格卖给该男子。同年2月，该团伙中李某1（另案处理，已起诉）通过微信联系马正军，称之前那名男子已经出国，现在由其接管马正军之前出售的银行卡，并叫马正军继续为其收购银行卡。马正军为获取利益，以每月每套300元的价格在广西省百色市从李某3处收购了4套银行卡、每月每套300元至500元的价格从杨某1处购买了6套银行卡、每月每套500元的价格从杨某2处收购了5套银行卡、每月每套500元的价格从陆梁勇处收购了2套银行卡，共计17套银行卡。再以每套600元至1000元的价格卖给李某1，马正军分98次收取李某1从微信中支付信用卡购买费用106480元，除支付李某3等人41210元，马正军实得65270元。2020年9月8日马正军接到百色市公安局右江分局电话传唤后主动到案。另查明:被告人马正军以自己户名出售的工商银行卡（尾号8236），因被不法分子诈骗浙江省缙云县楼成松24600元，于2019年3月9日被公安机关冻结;其出售的户名为李某3农业银行卡（尾号0676），因被不法分子诈骗河南省平顶山市汝州市王秋锋24.9万元收转款时，于2020年3月被公安机关冻结;其出售的户名为杨某1建设银行卡（尾号6929），因重庆市反诈骗中心受理的李如强被诈骗9.8万元案，于2019年7月26日被冻结；其出售的户名为陆梁勇工商银行卡（尾号6912），于2020年2月5日被北京市公安局刑侦总队以涉嫌电信诈骗冻结帐户。公诉机关认为，被告人马正军违反国家信用卡管理规定，明知不法分子可能使用信用卡实施信息网络违法犯罪，但为了高额回报，仍将其本人4张和收购他人的17张银行卡套件出售牟利，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百八十七条之二第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪和帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人马正军一人犯数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，应当数罪并罚;被告人马正军主动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，依法可从轻或减轻处罚;被告人马正军自认罪认罚，签署具结书，应适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，依法可从宽处理。公诉机关建议对被告人马正军判处有期徒刑二年至三年，并处罚金二万元。公诉机关提交了指定管辖决定书、接报案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、身份证复印件、抓获经过、移送案件通知书、扣押决定书、扣押物品文件清单、记账表、快递寄送信息、微信支付交易明细、调取证据通知书、银行流水、冻结／解冻记录、综合材料等书证；证人李某1、陈某、李某2、李某3、杨某1、杨某2的证言;被告人马正军的供述与辩解;提取、辨认笔录等证据证实。被告人马正军对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人提出的辩护意见是被告人马正军有自首情节，且认罪认罚，建议对其从轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关指控一致。本院认为，被告人马正军构成妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关的指控成立。指定辩护人提出对被告人马正军从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。被告人马正军自动投案并如实供述，属自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人马正军认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人马正军一人犯数罪，依法应当数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二百八十七条之二第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条，及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人马正军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年9月9日起至2022年9月8日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人马正军的违法所得人民币65270元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审判员  黄龙飞二〇二〇年十二月十五日书记员  李文佳附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。