江苏省扬州市中级人民法院驳 回 申 诉 通 知 书(2020)苏10刑申25号周莉莉：你为合同诈骗罪、买卖国家机关证件罪、信用卡诈骗罪一案，对江苏省扬州市邗江区人民法院作出的（2018）苏1003刑初604号刑事判决和本院(2019)苏10刑终412号刑事裁定不服，以“本案事实不清，定性不当。1、本人不具有非法占有故意，客观上没有虚构事实、隐瞒真相，与德豪公司之间的纠纷属于民事争议范畴，不构成合同诈骗罪。2、案涉信用卡不能按时偿还系民事违约，不构成犯罪”为理由，向本院提出申诉。原审判决认定：一、合同诈骗2009年3月至2014年11月，原审被告人周莉莉以个人及其实际控制公司（个人）名义与德豪公司签订房产买卖合同，购买德豪公司位于扬州市扬子江北路399号瘦西湖新天地房产。双方以网签价每平方米人民币4000元的价格，并以先支付部分房款，过户后由原审被告人周莉莉办理房产抵押贷款再支付剩余房款的方式，陆续从德豪公司购入商品房。截止2014年12月，原审被告人周莉莉及其实际控制公司（个人）共欠德豪公司购房款人民币5175.7097万元。期间，负责双方房产交易的德豪公司副总经理陈晓鹭（另案处理）向德豪公司隐瞒了原审被告人周莉莉及其实际控制的公司（个人）未向德豪公司支付所欠房款的事实。2015年1月至7月，原审被告人周莉莉以其控制的扬州高尚酒店管理有限公司（以下简称“高尚酒店”）及陈煜的名义与德豪公司签订房产买卖合同，并以上述价格及方式进行交易，购买德豪公司名下位于扬州市扬子江北路399号大五酒店所在房产。原审被告人周莉莉于2015年1月12日与德豪公司就第一批房产交易约定：在德豪公司过户第一批房产所有权之前，先将高尚酒店90%股权转让至德豪公司的指定人陈晓鹭名下，如果在2015年3月31日之前未支付全部房款，则将高尚酒店剩余的10%股权转让给陈晓鹭；在此期间，高尚酒店不得对外进行任何形式的担保或抵押。2015年1月至7月，德豪公司按约分三批向原审被告人周莉莉转让了大五酒店所在的全部房产，共计71套商铺（商1:11088、11089、12074-12085、13080、14005、22078-22097、32054-32072、42080-42095号），总面积6076.65平方米。网签合同价为每平方米人民币4000元，共计人民币2430.66万元。原审被告人周莉莉在取得上述房产后随即处理，其中部分房产追加抵押给其他债权人，抵押对价共计人民币4380万元，部分房产向6名债权人抵押并取得新借款共计人民币4390万元，新借款项被原审被告人周莉莉偿还自己及其相关公司所欠债务，未向德豪公司支付购房款。原审被告人周莉莉通过抵押上述房产取得新借款共计人民币4390万元，其中人民币3412万余元用于偿还其他债务或利息、人民币27万余元用于周莉莉及其关联人员名下的公司经营、人民币27万余元用于生活消费。目前上述房产已全被债权人申请法院查封或拍卖。在取得大五酒店房产过程中，原审被告人周莉莉及其相关公司已严重资不抵债，通过借新还旧的方式维持。原审被告人周莉莉为虚构自身具有履约能力，向德豪公司提供了伪造的招商银行人民币1190万元的汇款凭证和扬州农村商业银行人民币1500万元的银行存折，从而使得德豪公司愿意与原审被告人周莉莉交易扬州大五酒店全部房产。在取得房产后，原审被告人周莉莉为掩盖房产已抵押给其他债权人的事实，向德豪公司提供了伪造的14本房产证、土地证。另查明，被告人周莉莉于2014年8月至2014年11月期间，以他人名义购买德豪公司开发的西湖御景园25幢、9幢两套别墅，合同价共计人民币1840万元。合同签订后，其将上述房产作为抵押向银行或个人借款，所得款项未支付德豪公司房款。（二）伪造国家机关证件2015年4月至7月，被告人周莉莉安排其公司员工柳运耀将购买的德豪公司名下大五酒店所在部分房产办理假证。后柳运耀根据其要求以真实的房产证、土地证为模板，找他人先后办理了14本虚假的房产证、土地证。后柳运耀将上述房产证、土地证交给德豪公司，用以隐瞒上述房产被抵押处理的事实。经扬州市房屋产权和交易管理中心和扬州市邗江区国土局证明，上述14本房产证、土地证均系伪造。案发后，被告人周莉莉如实供述了自己的犯罪事实。（三）信用卡诈骗2014年9月14日，被告人周莉莉在工商银行扬州分行申领了一张信用卡（卡号为52×××26，名为白金贷记卡），透支额度为人民币50万元。该信用卡开卡后，从2014年9月22日起至今一直处于透支状态，期间主要用于日常消费。经发卡银行工作人员通过电话、发信函等方式多次催收，被告人周莉莉均拒不还款。截至2017年10月25日该卡透支本金为人民币234912.81元。2014年1月20日，被告人周莉莉在工商银行扬州分行还申领了一张信用卡（卡号37×××49名为汽车分期信用卡），该卡由被告人周莉莉于2014年7月用于购买了一辆路虎汽车（原价195万元，首付款65万元，牌号苏Ｋ×××**），后将该路虎汽车抵押给工商银行扬州分行贷款人民币130万元，然后通过该信用卡分期每月偿还本息。起初能按时偿还本息，但从2016年4月25日起未能偿还。截止至2017年10月25日该卡透支本金为人民币553402.63元。后被告人周莉莉将该汽车质押给王磊借款人民币45万元，所得借款用于偿还其他债务。因周莉莉一直没有偿还王磊欠款，王磊便将该车转卖给翟传超，后翟传超又通过朋友孟飞转卖给他人，导致工商银行实际已经无法收回该汽车。2018年11月，邗江区人民法院执行局已扣押被告人周莉莉人民币80850元，已发还被害单位。2019年10月14日，被告人周莉莉的亲属代为退出所欠信用卡本金人民币97055.11元。上述犯罪事实清楚，证据确实充分，原审被告人周莉莉的行为已构成合同诈骗罪、买卖国家机关证件罪、信用卡诈骗罪，依法应予数罪并罚，追究刑事责任。现原审被告人周莉莉提出“本案事实不清，定性不当。1、本人不具有非法占有故意，客观上没有虚构事实、隐瞒真相，与德豪公司之间的纠纷属于民事争议范畴，不构成合同诈骗罪。2、案涉信用卡不能按时偿还系民事违约，不构成犯罪”的申诉理由，本院审查综合评析如下：（一）关于是否构成合同诈骗罪本院审查认为，1、案发之前，原审被告人周莉莉与其丈夫周志荣名下有7、8家公司，但这些公司均未盈利，截止到2014年，其在外面形成了大量债务，不停借新还旧，拆东墙补西墙，导致负债累累，已严重资不抵债，也没有任何能力来偿还之前发生的银行贷款、个人借款及公司运营所产生的成本，名下资产也陆续被查封、冻结。2、原审被告人周莉莉用其控制下的高尚酒店与德豪公司先后签订“还款协议”和“还款补充协议”，该协议约定在德豪公司过户第一批房产所有权之前，先将高尚酒店90%股权转让至德豪公司的指定人陈晓鹭名下，如果在2015年3月31日之前未支付全部房款，则将高尚酒店剩余的10%股权转让给陈晓鹭；在此期间，高尚酒店不得对外进行任何形式的担保或抵押。但原审被告人周莉在取得涉案房地产权后分别向银行贷款和采用二押、三押的方式对外进行抵押贷款，所贷得的资金用于归还之前的债务，却未按照与德豪公司签订的协议偿还购房款，此外，原审被告人周莉莉在合同签订、履行过程中，还向德豪公司提供了伪造的汇款凭证等，并指使柳运耀买卖伪造的涉案房产证件提供给被害单位，骗取对方的信任，掩盖其无力履行合同的真相，致使被害单位产生继续交易房产有保障的错误认识，以达到其骗取被害人财物的目的。3、原审被告人周莉莉在取得德豪公司涉案房产后，将涉案房产全部进行抵押、借款，但所得款项并未按照与德豪公司签订的相关协议支付德豪公司的房款，而是偿还了其他债务，该行为不仅违背了双方约定的交易模式，又证明其缺乏履行对涉案房产付款的诚意，诈骗犯罪故意明显，依照我国刑法规定，其行为构成合同诈骗罪，依法应予刑事处罚。（二）关于是否构成信用卡诈骗罪本院审查认为，原审被告人周莉莉多次使用信用卡透支消费，虽属民事行为，但其在使用信用卡消费过程中，主观上拒不积极履行还款义务，从2014年9月22日起至案发一直处于透支状态，透支本金达人民币78万余元，期间相关银行多次通过上门、电话、发信函等方式催收，但其仍然拒不还款，其中还将向银行抵押贷款购买的高档轿车转卖他人，导致银行无法追偿，其行为显属恶意透支且数额较大，符合信用卡诈骗罪的构成要件，依法应予刑事处罚。综上所述，原判依据你的犯罪事实，数罪并罚，所作出的定罪量刑符合法律规定。本院认为，你对该案的申诉理由不能成立，申诉不符合《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百五十三条规定的应当重新审判的条件，江苏省扬州市邗江区人民法院作出的（2018）苏1003刑初604号刑事判决和本院(2019)苏10刑终412号刑事裁定应予维持。特此通知二〇二〇年十二月十五日