沈阳市沈河区人民法院民 事 裁 定 书（2020）辽0103民初8859号原告：中信银行股份有限公司沈阳分行，住所地沈阳市沈河区大西路**。负责人：张北阳，该分行行长。委托诉讼代理人：王菲、吕玥，该分行员工。被告：盘锦畅顺物资有限公司，住，住所地盘锦市大洼县晨宇物流园/div>法定代表人：郑晓智，该公司执行董事兼总经理。被告：辽宁闽隆融资担保有限公司，住，住所地盘锦市兴隆台区于楼街于楼储运公司**办公楼/div>法定代表人：郑圣杰，该公司执行董事。被告：盘锦晨宇物流园经营管理有限公司，住，住所地盘锦市大洼县新开镇铁南村中心路/div>法定代表人：郑圣杰，该公司执行董事兼总经理。被告：郑晓智，男，1983年9月20日出生，汉族，住址湖南省平江县。原告中信银行股份有限公司沈阳分行与被告盘锦畅顺物资有限公司、辽宁闽隆融资担保有限公司、盘锦晨宇物流园经营管理有限公司、郑晓智金融借款合同纠纷一案，本院于2020年6月11日立案受理，依法适用普通程序，由审判员周全担任审判长并主审，与人民陪审员武雁、刘敬红组成合议庭，于2020年12月14日公开开庭缺席进行了审理。原告中信银行股份有限公司沈阳分行向本院提出诉讼请求：1、判令被告盘锦畅顺物资有限公司偿还贷款本金4609785.96元，银行承兑汇票垫款本金2237000元；2、判令被告盘锦畅顺物资有限公司偿还原告贷款利息（含罚息、复利）8536429.97元（截至2020年4月7日），自2020年4月8日起至贷款全部清偿之日止按相关合同约定计算利息（含罚息、复利），判决生效后迟延给付的，按民事诉讼法第253条执行；3、判令被告盘锦畅顺物资有限公司偿还原告银行承兑汇票垫款罚息2975210元（截至2020年4月7日），自2020年4月8日起至垫款全部清偿之日止按相关合同约定计收罚息，判决生效后迟延给付的，按民事诉讼法第253条执行；4、判令被告辽宁闽隆融资担保有限公司对上述债务承担连带保证责任；5、判令被告盘锦晨宇物流园经营管理有限公司对上述债务承担连带保证责任；6、判令被告郑晓智对上述债务承担连带保证责任；7、判令被告承担本案的诉讼费、保全费及原告实现债权的全部相关费用。事实和理由：原告中信银行股份有限公司沈阳分行于2011年12月26日与被告盘锦畅顺物资有限公司签订了《综合授信合同》，同意给予被告盘锦畅顺物资有限公司800万元授信额度，使用期限自2011年12月26日起至2013年3月29日止。被告辽宁闽隆融资担保有限公司、盘锦晨宇物流园经营管理有限公司（曾用名“盘锦晨宇钢铁物流园经营管理有限公司”）、郑晓智分别与原告签订《最高额保证合同》为被告盘锦畅顺物资有限公司在2011年12月26日至2013年3月29日期间因原告向其授信而发生的一系列债权在最高880万元额度内承担连带保证责任。在上述综合授信额度内，原告与被告盘锦畅顺物资有限公司共发生两笔具体业务。其中原告与被告盘锦畅顺物资有限公司于2012年2月14日签订了《人民币流动资金贷款合同》，双方约定：1、被告盘锦畅顺物资有限公司向原告借款520万元整；2、贷款期限为9个月，自2012年2月14日至2012年11月28日；3、本合同项下贷款利率为8.2%，贷款利率为固定利率；4、本贷款自实际提款日起计息，按月结息，结息日为每月的第20日，首次结息日为2012年2月20日，利息计算公式为：利息=实际贷款余额×计息期间的实际天数×年利率/360天；5、盘锦畅顺物资有限公司如未能按本合同约定偿还本金，原告有权根据实际逾期天数，按本合同届时适用的贷款利率加收50%罚息利率计收利息；6、对盘锦畅顺物资有限公司不能按时支付的利息，原告有权根据实际逾期天数，按照罚息利率计收复利。2012年2月14日，原告履行了放款义务。原告与被告盘锦畅顺物资有限公司于2012年6月26日签订了《银行承兑汇票承兑协议》，约定原告对被告盘锦畅顺物资有限公司因生产经营需要而提交的汇票予以承兑，申请承兑的汇票共计1张，票面金额为350万元整，汇票到期日为2012年12月26日。合同约定到期日原告未获清偿的票款，将根据逾期天数及逾期付款金额，按日利率万分之五计收罚息。罚息利率遇中国人民银行调整时，从调整之日起按调整后的利率执行。上述贷款和银行承兑汇票到期后，被告盘锦畅顺物资有限公司未如期清偿上述贷款和承兑汇票垫款金额。经原告多次催促及扣划相关保证金后，截止2020年4月7日，盘锦畅顺物资有限公司尚欠原告贷款本金4609785.96元，利息8536429.97元（含罚息、复利）。银行承兑汇票欠款本金2237000元，罚息2975210元。共计欠款18358425.93元。被告辽宁闽隆融资担保有限公司、盘锦晨宇物流园经营管理有限公司、郑晓智未履行连带保证责任。依据《人民币流动资金借款合同》4.1、13.4、13.5款，《银行承兑汇票承兑协议》第四条、第七条约定，被告盘锦畅顺物资有限公司应当承担相应的违约和赔偿责任，并向原告支付罚息、复利。被告辽宁闽隆融资担保有限公司、盘锦晨宇物流园经营管理有限公司、郑晓智应对上述债务承担连带保证责任。原告诉请法院判决支持原告诉讼请求。被告盘锦畅顺物资有限公司经本院合法传唤未到庭参加诉讼，未提交书面答辩意见。被告辽宁闽隆融资担保有限公司经本院合法传唤未到庭参加诉讼，未提交书面答辩意见。被告盘锦晨宇物流园经营管理有限公司经本院合法传唤未到庭参加诉讼，未提交书面答辩意见。被告郑晓智经本院合法传唤未到庭参加诉讼，未提交书面答辩意见。经审理查明，2013年1月15日，经中信银行沈阳分行铁西支行控告，沈阳市公安局铁西分局决定对林伟、郑圣杰等人涉嫌贷款诈骗一案立案侦查，并出具了《立案告知书》及《受案回执》。本案审理过程中，原告明确表明中信银行沈阳分行铁西支行控告的涉嫌犯罪事实中包含本案贷款线索，且该案件尚未侦查终结。本院认为，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。本案审理过程中，原告提交了《立案告知书》及《受案回执》，明确表明本案贷款属于公安机关正在侦查的犯罪事实之一。即本案有经济犯罪嫌疑，应依法裁定驳回起诉，移送公安机关查处。若待侦查终结后，本案不构成涉嫌刑事犯罪，原告可持相关证据，另行提起民事诉讼。依照《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法法规标题最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定制定机关最高人民法院效力等级司法解释公布日期1998.04.21时效性现行有效》第一百四十四条规定，裁定如下：驳回原告中信银行股份有限公司沈阳分行的起诉。案件受理费131951元，退回原告中信银行股份有限公司沈阳分行；公告费300元，由原告中信银行股份有限公司沈阳分行负担。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省沈阳市中级人民法院。审 判 长 周 全人民陪审员 武 雁人民陪审员 刘敬红二〇二〇年十二月十四日法官助理王维书记员王爱辉本案裁定所依据的相关法律《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。《中华人民共和国民事诉讼法法规标题最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定制定机关最高人民法院效力等级司法解释公布日期1998.04.21时效性现行有效》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。