吉林省吉林市昌邑区人民法院刑事判决书（2020）吉0202刑初252号公诉机关吉林市昌邑区人民检察院。被告人刘某，公民身份号码：×××，户籍所在地：吉林省延边朝鲜族自治州，现住吉林省延吉市。吉林市昌邑区人民检察院以吉昌检一部刑诉（2020）237号起诉书指控被告人刘某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年8月6日向本院提起公诉，本院于8月7日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林市昌邑区人民检察院指派检察员王某、潘某出庭支持公诉，被告人刘某到庭参加诉讼。在本院审理过程中，公诉机关建议补充侦查两次。现已审理终结。吉林市昌邑区人民检察院指控：2016年至2019年间，被告人刘某以非法占有为目的，采取编造能为他人办理社保、大额贷款、办理工作、卖口罩、投资理财、处理酒驾、落学籍等手段，先后骗取了贾桂美等二十名被害人信任，骗得人民币合计1,605,880.80元。在此期间，被告人刘某还采取为他人提高信用卡授信额度的手段，骗取了许香兰等七名被害人信用卡及密码，冒用他人信用卡消费和提现人民币575,124.91元。上述所骗钱款均被被告人刘某个人挥霍。公诉机关认为，被告人刘某之行为已构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，均应依法惩处。被告人刘某对指控的诈骗罪犯罪事实无异议，未做辩解。对指控的信用卡诈骗罪有异议，辩称自己被抓前一直在归还信用卡分期手续费和利息，不构成信用卡诈骗罪，对现在信用卡欠款57.5万元没有异议。经审理查明：2016年至2019年间，被告人刘某以非法占有为目的，采取编造能为他人办理社保、大额贷款、办理工作、卖口罩、投资理财、处理酒驾、落学籍等手段，先后骗取了贾桂美等二十名被害人信任，骗得人民币合计1,605,880.80元。在此期间，被告人刘某还采取为他人提高信用卡授信额度的手段，骗取了许香兰等七名被害人信用卡及密码，冒用他人信用卡消费和提现人民币575,124.91元。案发后，被告人刘某父母返还被害人孙岩柏45000元。其余所骗钱款均被被告人刘某个人挥霍。上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据证实，足以认定：1破案及抓捕经过载明，被告人刘某系被抓获归案。2户籍信息登记表载明，被告人刘某的身份信息。3吉林市社保局文件1份载明，吉林省关于进一步加强企业职工基本养老保险省级统筹行政管理工作的通知。4银行存取款凭证、收条、欠条、协议书载明，刘某骗取被害人袁秋芹、姜壬超、牛淑红、张桂霞、贾桂美的情况。5银行交易明细及情况说明载明，被告人刘某的银行流水情况及被害人的信用卡交易情况。6证人李某1证言，证实通过刘某的朋友圈知道刘某能办理社保，介绍袁秋芹、姜壬超、牛淑红、张桂霞四人给刘某办理社保，收取姜壬超14.8万、收取袁秋芹13万、收取牛淑红10万、收取张桂霞7万。刘某帮助贾桂美办理社保，贾桂美花了14万元。7证人公续东证言，证实2018年11月初，刘某问我是否能办理中医确有专长证，我找到中医药管理局的古处长，古处长当时就告诉刘某办不了。8.证人古怀明证言，证实2018年11月初，刘某问我是否能办理中医确有专长证，我当时回答对方办不了。9.被害人贾桂美陈述，称通过李某1得知刘某能办社保，和刘某签了协议书和借条，给了刘某14万元，刘某给其转回1万元，还有13万元一直拖着不给。10.被害人张桂霞陈述，称李某1说能通过关系帮我办理社保，我和李某1签了办理社保的合同，办不成给我全额退钱，我给了他8万元现金。11.被害人牛淑红陈述，称李某1以办理社保的名义骗了其10万元现金。12.被害人姜壬超陈述，称李某1以办理社保的名义骗了其14.8万元现金。13.被害人袁秋芹陈述，称李某1以办理社保的名义骗了其13万元。14.被害人于洪全陈述，称刘某以办工作的名义骗了其121100元。15.被害人白雪陈述，称刘某以介绍延吉市医院后勤办公室工作的名义诈骗其97000元。16.被害人高学宏陈述，称刘某以为其儿子办工作的名义诈骗其20万元现金。17.被害人仪明德陈述，称刘某以为其办理驾驶证的名义诈骗其8000元。18.被害人许香兰陈述，称刘某以帮我提高信用卡额度为由，造成我五张信用卡一共欠款108004.25元。19.被害人钱子妍陈述，称刘某以帮我提高信用卡额度为由骗取我六万元。20.被害人路洋陈述，称刘某把我的信用卡借走后盗窃一直未还款，说有办法在三个月内帮我提高信用额度，现在有38661.93元未归还。21.被害人宋丽玲陈述，称把信用卡借给刘某，我同意他透支的钱给我使用，因为我当时资金紧张，结果透支出来的钱都给刘某拿走了，一共230000元钱。刘某陆续还款100000块钱，但是还款不及时，造成我多家信用卡信用不良，我还了大概80000块钱，现在所有信用卡欠了大概50000元钱。22.被害人井爽陈述，称通过微信认识的刘江峰，他跟我将养信用卡的好处，我就把信用卡给他了，后来我的信用卡还款方式基本都是垫还，还造成了逾期和未还款的不良记录，还出现了一些贷款，他一共从我的信用卡里大概刷走了25.4万元，陆续给我还了18.4万元，现在还剩7万元。23.被害人张影陈述，称刘某以帮我提高信用卡额度为由骗取我108200元。24.被害人李某2女陈述，称刘某借走其信用卡并盗刷87900元。之前我找刘某办理两次贷款，刘某收了我手续费3万元，但是贷款都没有成功。25.被害人张海艳陈述，称刘某以投资香港的理财项目收益可观为由诈骗其41841元。26.被害人张桂云陈述，称刘某以金融投资项目能赚钱为由诈骗其132100元。27.被害人张剑峰陈述，称刘某以做理财为由诈骗其5万元。28.被害人李芹陈述，称刘某以做理财为由诈骗其78000元，后来还我38600元，剩下的都没有还。29.被害人卢皓陈述，称刘某以在银行内部有关系，让我帮他办理信用卡交给他后他给我利息的方式诈骗我87604.08元；还以给我女朋友办理教师资格证的方式骗取我3.2万元。30.被害人郑升淑陈述，称刘江峰以帮助孩子办理转学为由骗取其2万元。31.被害人张丹丹陈述，称在朋友圈看见刘某在朋友圈卖口罩，骗取其10576元。32.被害人白玲陈述，称刘某以帮助其母亲办理养老保险的名义骗取其176743元。33.被害人孙岩柏陈述，称刘某以帮其办理中医确有专长证的名义骗取其4.3万元，在刘某被抓的第二天，刘婕的妈妈微信转给我了，我没有给他们出具收条，也没有岀谅解书，但是我现住谅解他了。34.被害人提供的微信、支付宝转款截图和聊天截图、被告人刘某手机中提取的手机截图和聊天记录，均能证实被告人刘某诈骗被害人的过程及转账情况。35.被告人刘某供述，供认以办理社保、办理贷款、信用卡提额、办理工作、卖口罩、投资理财、办理酒驾、办理学习等方式骗取被害人贾桂美、李某1、微信名为TRACY的延吉女子、宋丽玲的钱。以办理信用卡提额的方式诈骗过井爽、宋丽玲、李某2女、李善姬、王玉秀、陆杨、许香兰、卢昊、钱子研、张影的钱。没有能力办理上述事情，骗来的钱都自己花销了。本院认为，被告人刘某以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人刘某冒用他人信用卡并使用，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名均成立。被告人刘某对指控的诈骗罪自愿认罪认罚，鉴于本案适用认罪认罚从宽处理程序审理，故可对其从宽处理。被告人刘某对指控的信用卡诈骗罪有异议，故对其不适用认罪认罚从宽处理。被告人刘某的父母返还被害人孙岩柏45000元，并取得被害人谅解，故可对其酌情从轻处罚。关于被告人刘某认为自己不构成信用卡诈骗罪的辩解意见，经查，被告人刘某骗取他人信用卡并使用，数额特别巨大，其行为系冒用他人信用卡，符合信用卡诈骗罪的构成要件。故对该辩解意见，本院不予采纳。综上，根据本案中被告人刘某的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第(三)项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第四十七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第七十六条之规定，判决如下：一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵15天，即自2020年3月24起至2037年3月8日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。二、追缴被告人刘某违法所得，发还各被害人。三、扣押在案的手机两部系犯罪工具，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 杨 楠审判员 邵 冰人民陪审员 金艳玲 二〇二〇年十二月二十八日代理书记员 沈 思