文书内容湖南省株洲市石峰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0204刑初46号公诉机关株洲市石峰区人民检察院。被告人郑涛涛，男，1988年11月9日出生，汉族，大专文化，户籍所在地浙江省台州市三门县，现住湖南省株洲市荷塘区。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年10月26日被株洲市公安局石峰分局刑事拘留，于2019年12月2日经株洲市石峰区人民检察院批准，被株洲市公安局石峰分局执行逮捕。现羁押在株洲市第一看守所。辩护人廖大梅，湖南弘一（株洲）律师事务所律师。辩护人盛英夫，湖南弘一（株洲）律师事务所律师。株洲市石峰区人民检察院以株石检公诉刑诉〔2020〕45号起诉书指控被告人郑涛涛犯集资诈骗罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。株洲市石峰区人民检察院指派检察员李津梁、检察官助理詹悦出庭支持公诉，被告人郑涛涛及其辩护人盛英夫到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。湖南省株洲市石峰区人民检察院指控：2014年，被告人郑涛涛找人开发了一个“合众贷”网贷系统。同年10月31日，被告人郑涛涛注册成立湖南涛涛投资管理有限公司（以下简称“涛涛公司”），并在上海汇潮支付有限公司（以下简称“汇潮支付”）开通支付账户，上线运营“合众贷”。后，被告人郑涛涛以“合众贷”新上线做活动的名义，以年化16%-26%的借款利率、高额投资返现（投资额的2%-38%）及对推荐投资客户进行奖励为诱饵，在合众贷网站、Ｐ2Ｐ羊毛ＱＱ群发放投资广告进行宣传，吸引全国网民前来“投资”和推广“合众贷”。客户注册成为“合众贷”会员，一旦通过汇潮支付平台进行充某，充某资金即处于被告人郑涛涛控制之下。之后，客户对被告人郑涛涛以“合众贷”名义发布的借款标进行投资，并未发生资金流转，仅是其个人合众贷账户上的数字变化。后期，被告人郑涛涛还虚构借款人及有车辆抵押的借款合同，称所募资金被平台用于有抵押担保的放贷。事实上，非法吸收的资金除了支付高额利息和奖励、返现，大部分均被被告人郑涛涛用于网络赌博、还债及个人挥霍。2015年2月14日，被告人郑涛涛资金断裂限制提现，同年3月涛涛投资公司停业，期间被告人郑涛涛利用被害人急于提现的心理继续诱骗被害人充某投资。后被告人郑涛涛发现无法稳住被害人即关闭网站，停用手机号码，并隐瞒身份，刻意逃避侦查机关侦查。2014年11月21日至2015年4月1日，被告人郑涛涛利用合众贷平台非法吸收全国各地网民充某资金共计104.5246万元。经审计，已查实被害人罗某、宋某、孟某等13名被害人充某资金共计50.235361万元，提现16.207866万元，被骗金额34.027495万元。2019年10月26日，被告人郑涛涛被抓获到案后，如实供述了其犯罪事实，并于2020年5月14日在本院主持下签署了认罪认罚具结书。公诉机关提供的证据有：1.抓获经过、户籍资料、借款合同、ＱＱ聊天记录、被害人合众贷账户资料及充某、提现记录、银行转账记录、工商注册资料、汇潮支付账户出、入账记录等书证；2.证人阚某、莫某、郑某、颜某的证言；3.被害人罗某、宋某、孟某等人的陈述；4.被告人郑涛涛的供述与辩解；5.审计报告；6.辨认笔录；7.认罪认罚具结书。公诉机关认为，被告人郑涛涛以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会不特定人员非法集资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗追究其刑事责任。其非法所得款，适用《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，应责令退赔。被告人郑涛涛到案后，如实供述其犯罪事实、认罪认罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，公诉机关对被告人提出量刑建议：建议判处被告人郑涛涛有期徒刑五年，并处罚金。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人郑涛涛对公诉机关指控的罪名及事实没有异议，自愿认罪认罚。被告人郑涛涛的辩护人盛英夫提出辩护意见：1、被告人郑涛涛对于公诉机关指控的罪名及事实无异议，自愿认罪认罚，同意检察机关的量刑意见；2、辩护人对于公诉机关指控的罪名及事实无异议；3、被告人郑涛涛系初犯、偶犯，认罪态度好，如实供述自己的犯罪行为，系坦白，可以从轻处罚、从宽处理；4、对量刑定为有期徒刑五年更为合理；5、请求法庭按照最低标准并处罚金。被告人郑涛涛本人有退赔意愿，但因本人确实无任何财产可供退赔，可以从轻处罚。经审理查明：2014年，被告人郑涛涛通过网络找人开发了“合众贷”网上投资系统，网络投资平台网址为×××.ｃｏｍ。被告人郑涛涛为对外吸收他人投资款于2014年10月31日注册成立了湖南涛涛投资管理有限公司（以下简称“涛涛公司”），公司经营范围为投资管理、投资咨询、计算机软件研发、企业管理咨询、企业形象、品牌策划、商务信息咨询、市场信息咨询、市场营销策划、文化艺术活动策划、网站建设、维护。经株洲银保监分局查询证明，涛涛公司不是株洲银保监分局许可的银行业金融机构。公司法人为被告人郑涛涛父亲郑某，被告人郑涛涛为公司实际控制人。被告人郑涛涛为能让客户顺利投资并将投资款占为己有，同年10月通过网络在上海汇潮支付有限公司（以下简称“汇潮支付”）开通第三方支付功能，以便其控制、提取各投资人的投资款。公司成立后，在被告人郑涛涛操控下，安排公司员工以高额投资回报率为饵，推行多种借款标投资产品，即天标（借款3天、5天、15天不等）、抵押标等，在合众贷、大树路网等网站，Ｐ2Ｐ羊毛等ＱＱ群内发放投资广告进行宣传，诱骗全国不特定网民前往合众贷网站进行投资。客户购买“合众贷”网站标种后，被告人郑涛涛并未将投资款用于网站推广的项目运营，而是待客户成功投入款项后，被告人郑涛涛通过操作网站将客户投入汇潮支付的款项提出至其绑定的银行账户中，占为己有。“合众贷”网站运营期间，被告人郑涛涛非法吸收的资金除了支付前客户高额利息、奖励和返现外，大部分均被被告人郑涛涛用于网络赌博、偿还个人债务及个人挥霍。经审计，2015年1月至2015年3月期间，已查实被告人郑涛涛吸收被害人13人共计投资款502353.61元，偿还本息共计162078.66元，13名被害人共计被骗340274.95元。具体事实如下：1、2015年2月期间，被害人罗某陆续向合众贷网站投存43000元，至案发前罗某共收取本息14576.66元，抵扣本金后共被骗28423.34元。2、2015年1月至2月期间，被害人夏秋陆续向合众贷网站投存150531.31元，至案发前夏秋共收取本息46230元，抵扣本金后共被骗104301.31元。3、2015年1月至2月期间，被害人杜斌陆续向合众贷网站投存67125.3元，至案发前杜斌共收取本息18815.24元，抵扣本金后共被骗48310.06元。4、2015年1月至5月期间，被害人何文陆续向合众贷网站投存20145元，至案发前何文共收取本息11939.48元，抵扣本金后共被骗8205.52元。5、2015年1月期间，被害人方少宏陆续向合众贷网站投存2100元，至案发前方少宏共收取本息510.87元，抵扣本金后共被骗1589.13元。6、2015年1月至2月期间，被害人张海琳陆续向合众贷网站投存50100元，至案发前张海琳共收取本息19001.19元，抵扣本金后共被骗31098.81元。7、2015年1月至3月期间，被害人宋某陆续向合众贷网站投存38620元，至案发前宋某共收取本息16356.98元，抵扣本金后共被骗22263.02元。8、2015年1月至2月期间，被害人董鹏陆续向合众贷网站投存8600元，至案发前董鹏共收取本息2654元，抵扣本金后共被骗5946元。9、2015年1月至2月期间，被害人姜雪艳陆续向合众贷网站投存2600元，至案发前姜雪艳共收取本息1056.93元，抵扣本金后共被骗1543.07元。10、2015年1月期间，被害人孙卫兴陆续向合众贷网站投存2600元，至案发前孙卫兴共收取本息0元，抵扣本金后共被骗2600元。11、2015年1月至2月期间，被害人孟某陆续向合众贷网站投存37812元，至案发前孟某共收取本息9927.84元，抵扣本金后共被骗27884.16元。12、2015年2月期间，被害人杨素华陆续向合众贷网站投存2100元，至案发前杨素华共收取本息0元，抵扣本金后共被骗2100元。13、2015年1月至2月期间，被害人邢坤陆续向合众贷网站投存77020元，至案发前邢坤共收取本息21009.47元，抵扣本金后共被骗56010.53元。案发后，被告人郑涛涛如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚。上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据证明：1.抓获经过、户籍资料、ＱＱ聊天记录、被害人合众贷账户资料及充某、提现记录、银行交易流水、汇潮支付账户出入账流水记录、收条、车辆行驶证照片、借款合同照片、在逃人员登记表、破案经过、株洲市银保监局证明、涛涛公司企业注册登记、税务资料、合众贷平台对外宣传资料、对外发标截图等书证；2.证人阚某、莫某、郑某、颜某的证言；3.被害人罗某、宋某、孟某等13人的陈述；4.被告人郑涛涛的供述与辩解；5.湖南天勤会计师事务所审计报告；6.辨认笔录；7.认罪认罚具结书。以上证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人郑涛涛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人郑涛涛犯集资诈骗罪的罪名成立。被告人郑涛涛因集资诈骗给被害人造成的经济损失，应当予以退赔。被告人郑涛涛到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法可从宽处理。株洲市石峰区人民检察院提出的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，对被告人郑涛涛适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人郑涛涛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月26日至2024年10月25日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人郑涛涛退赔各被害人损失人民币340274.95元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张训贵人民陪审员  颜学远人民陪审员  彭华明二〇二〇年十二月七日法官助理方**维书记员刘佳林附表：被害人退赔清单被告人郑涛涛退赔被害人清单            序号              退赔人（被告人）              被害人              被害人损失金额（元）              备注                  1              郑涛涛              罗英凡              28423.34                                2              郑涛涛              夏秋              104301.31                                3              郑涛涛              杜斌              48310.06                                4              郑涛涛              何文              8205.52                                5              郑涛涛              方少宏              1589.13                                6              郑涛涛              张海琳              31098.81                                7              郑涛涛              宋莹              22263.02                                8              郑涛涛              董鹏              5946                                9              郑涛涛              姜雪艳              1543.07                                10              郑涛涛              孙卫兴              2600                                11              郑涛涛              孟有文              27884.16                                12              郑涛涛              杨素华              2100                                13              郑涛涛              邢坤              56010.53                    附：判决书引用的法律法规条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。