河南省台前县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0927刑初257号公诉机关台前县人民检察院。被告人刘永攀，男，1987年1月6日出生，汉族，专科毕业，河南省台前县人，原台前县农村商业银行信贷员，住台前县。2020年7月20日因涉嫌贷款诈骗罪被台前县公安局抓获，次日被刑事拘留，经台前县人民检察院决定，于2020年8月13日被台前县公安局执行逮捕。指定辩护人玄志林，河南凤台律师事务所律师。台前县人民检察院以台检一部刑诉（2020）251号起诉书指控被告人刘永攀犯职务侵占罪，于2020年12月1日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法公开开庭审理了本案。台前县人民检察院指派检察员王汉国、吕丹丹出庭支持公诉。被告人刘永攀及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，事实一、2019年6月4日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用赵某的身份证明从台前县农村商业银行贷款8万元用于归还自己赌博欠款,至今未偿还。事实二、2018年8月14日,被告人刘永攀利用职务之便,使用袁某、王某3的身份证明从台前县农村商业银行贷款20万元,其中10万元被刘永攀用于归还自己赌博欠款,案发前尚有9.9202万元未偿还。事实三、2019年8月3日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用邱某1的身份证明从台前县农村商业银行贷款8万元用于归还自己欠款,至今未偿还。事实四、2019年9月20日,被告人刘永攀利用职务之便,使用顾某的身份证明从台前县农村商业银行贷款8万元用于归还自己欠款,至今未偿还。事实五、2019年7月24日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用王某4的身份证明从台前县农村商业银行贷款7万元用于归还自己赌博欠款,至今未偿还。事实六、2019年4月22日，被告人刘永攀利用职务之便,使用曹某的身份证明从台前县农村商业银行贷款6万元据为己有,案发前尚有3.6978万元未偿还。事实七、2018年12月27日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用孟某的身份证明从台前县农村商业银行贷款20万元用于归还自己欠款,至今未偿还。事实八、2019年4月29日,被告人刘永攀利用职务之便,使用康某的身份证明从台前县农村商业银行贷款20万元据为己有,案发前尚有15万元未偿还。事实九、2018年9月19日,被告人刘永攀利用职务之便,使用王某1的身份证明从台前县农村商业银行贷款20万元用于归还自己欠款,案发前尚有17万元未偿还。事实十、2019年6月29日,被告人刘永攀利用职务之便,使用艾某的身份证明从台前县农村商业银行贷款10万元用于归还自己欠款,至今未偿还。事实十一、2019年3月8日,被告人刘永攀利用职务之便,使用魏某的身份证明从台前县农村商业银行贷款30万元用于归还自己赌博欠款,案发前尚有29.9714万元未偿还。事实十二、2019年1月30日,被告人刘永攀利用职务之便,使用刘某的身份证明从台前县农村商业银行贷款10万元用于归还自己赌博欠款，至今未偿还。事实十三、2019年1月23日,被告人刘永攀利用职务之便,使用饶某的身份证明从台前县农村商业银行贷款30万元用于归还自己欠款,至今未偿还。事实十四、2019年6月13日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用邱某3的身份证明从台前县农村商业银行贷款18万元用于归还自己赌博欠款,至今未偿还。事实十五、2019年5月21日,被告人刘永攀利用职务之便,使用王某2的身份证明从台前县农村商业银行贷款10万元用于归还自己赌博欠款,至今未偿还。事实十六、2019年12月9日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用薛某的身份证明从台前县农村商业银行贷款10万元用于归还自己赌博欠款,案发前尚有9.9274万元未偿还。以上共计贷款230万元,案发前尚有204.5168万元贷款未偿还。为证实上述犯罪事实，公诉机关提供了书证;证人赵某、邱某1、袁某、顾某、邱某2、曹某、孟某、康某、王某1、艾某、魏某、刘某、饶某、邱某3、王某2等人的证言;被告人刘永攀的供述与辩解。上述证据收集程序合法,内容客观真实,足以认定指控事实。被告人刘永攀自愿认罪认罚。公诉机关认为,被告人刘永攀的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任，并提出量刑建议。请依法判处。被告人刘永攀对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程辩称事实三自己用了5万，有3万元是邱某1自己用的；事实十的10万是自己帮艾某以贷还贷；事实十一自己用了18万；事实十五自己用了5万。辩护人对指控的罪名无异议，认为部分事实不实，其到案后如实供述，具有坦白情节，自愿认罪，系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。经审理查明，事实一、2019年6月4日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用赵某的身份证明从台前县农村商业银行贷款8万元用于归还自己赌博欠款,至今未偿还。事实二、2018年8月14日,被告人刘永攀利用职务之便,使用袁某、王某3的身份证明从台前县农村商业银行贷款20万元,其中10万元被刘永攀用于归还自己赌博欠款,案发前尚有9.9202万元未偿还。事实三、2019年8月3日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用邱某1的身份证明从台前县农村商业银行贷款5万元用于归还自己欠款,至今未偿还。事实四、2019年9月20日,被告人刘永攀利用职务之便,使用顾某的身份证明从台前县农村商业银行贷款8万元用于归还自己欠款,至今未偿还。事实五、2019年7月24日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用王某4的身份证明从台前县农村商业银行贷款7万元用于归还自己赌博欠款,至今未偿还。事实六、2019年4月22日，被告人刘永攀利用职务之便,使用曹某的身份证明从台前县农村商业银行贷款6万元据为己有,案发前尚有3.6978万元未偿还。事实七、2018年12月27日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用孟某的身份证明从台前县农村商业银行贷款20万元用于归还自己欠款,至今未偿还。事实八、2019年4月29日,被告人刘永攀利用职务之便,使用康某的身份证明从台前县农村商业银行贷款20万元据为己有,案发前尚有15万元未偿还。事实九、2018年9月19日,被告人刘永攀利用职务之便,使用王某1的身份证明从台前县农村商业银行贷款20万元用于归还自己欠款,案发前尚有17万元未偿还。事实十、2019年6月29日,被告人刘永攀利用职务之便,使用艾某的身份证明从台前县农村商业银行贷款10万元用于归还自己欠款,至今未偿还。事实十一、2019年3月8日,被告人刘永攀利用职务之便,使用魏某的身份证明从台前县农村商业银行贷款30万元用于归还自己赌博欠款,案发前尚有29.9714万元未偿还。事实十二、2019年1月30日,被告人刘永攀利用职务之便,使用刘某的身份证明从台前县农村商业银行贷款10万元用于归还自己赌博欠款，至今未偿还。事实十三、2019年1月23日,被告人刘永攀利用职务之便,使用饶某的身份证明从台前县农村商业银行贷款30万元用于归还自己欠款,至今未偿还。事实十四、2019年6月13日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用邱某3的身份证明从台前县农村商业银行贷款18万元用于归还自己赌博欠款,至今未偿还。事实十五、2019年5月21日,被告人刘永攀利用职务之便,使用王某2的身份证明从台前县农村商业银行贷款5万元用于归还自己赌博欠款,至今未偿还。事实十六、2019年12月9日,被告人刘永攀利用职务之便,伪造借贷手续,使用薛某的身份证明从台前县农村商业银行贷款10万元用于归还自己赌博欠款,案发前尚有9.9274万元未偿还。以上共计贷款230万元,案发前尚有196.5168万元贷款未偿还。上述犯罪事实，有书证;证人赵某、邱某1、袁某、顾某、邱某2、曹某、孟某、康某、王某1、艾某、魏某、刘某、饶某、邱某3、王某2等人的证言;被告人刘永攀的供述与辩解等证据在卷予以证实，足以认定。本院认为，被告人刘永攀利用担任台前县农商银行信贷员的职务之便,伪造他人手续或使用他人的身份证明以冒名贷款的方式骗取本单位贷款,数额巨大,其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控被告人刘永攀的罪名成立，事实有误，应以196.5168万元予以认定，本院予以纠正。被告人刘永攀到案后，如实供述犯罪，系坦白，自愿接受处罚，对其可从轻处罚。其辩护人建议对其从轻处罚的相关辩护意见予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定。判决如下：一、被告人刘永攀犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刘永攀的刑期自2020年7月20日起至2026年7月19日止。）二、责令被告人刘永攀于本判决生效之日起三十日内退赔受害人台前县农村商业银行196.5168万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  张西敏审判员  孙召玉审判员  刘继红二〇二〇年十二月二十三日书记员  孟真真