天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0104刑初767号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人赵兴伟，女，1994年12月20日出生于天津市武清区，汉族，专科文化，无业，户籍地同居住地天津市南开区。2020年7月9日涉嫌犯非法经营罪被天津市公安局南开分局刑事拘留；同年8月11日经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由公安机关执行。现羁押于天津市南开区看守所。辩护人杜文雅、李亮，天津得安律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检三部刑诉〔2020〕865号起诉书指控被告人赵兴伟犯非法经营罪，于2020年11月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员王静出庭支持公诉，被告人赵兴伟及其辩护人杜文雅、李亮到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年，被告人赵兴伟通过网络结识方某1、方某2(另案处理),得知其二人通过蚂蚁花呗、京东白条、信用卡,勾结商家,为他人通过虚假交易套取现金牟利。后被告人赵兴伟为牟利,作为方某1、方某2下线,非法从事资金结算业务。自2017年10月至2019年1月间,被告人赵兴伟在QQ群中进行推广,发展下线,通过蚂蚁花呗、京东白条、信用卡,帮助他人通过虚假交易套取现金,并使用其父赵某某的支付宝账户收付套现款,赚取手续费,非法经营数额共计1273.281587万元。针对指控的事实，公诉机关当庭讯问了被告人赵兴伟，并向法庭出示了书证物证、证人证言、被告人的供述与辩解及等证据。公诉机关认为，被告人赵兴伟的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，应以非法经营罪追究刑事责任。鉴于其具有自首、认罪认罚的量刑情节，建议判处被告人赵兴伟有期徒刑一年，并处罚金。如在一审判决前退缴全部违法所得，可以适用缓刑。提请本院依法判处。被告人赵兴伟对于公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚并签署具结书。辩护人杜文雅、李亮对于指控的犯罪事实及罪名均无异议，提出如下辩护意见：1.被告人赵兴伟具有坦白情节。2.家属积极退赃并预缴罚金。3.被告人赵兴伟系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，社会危害性小，主观恶性不大。综上，望法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2017年，被告人赵兴伟通过网络结识方某1、方某2(均另案处理),得知其二人通过蚂蚁花呗、京东白条、信用卡,伙同相应商家,为他人通过虚假交易套取现金并按比例收取手续费。后被告人赵兴伟为牟利,作为方某1、方某2下线,非法从事资金支付结算业务。自2017年10月至2019年1月间,被告人赵兴伟在QQ群中进行推广,发展下线,通过蚂蚁花呗、京东白条、信用卡,帮助他人通过虚假交易套取现金,并使用其父赵某某的支付宝账户收付套现款,赚取手续费。经查，被告人赵兴伟非法经营数额共计1273.281587万元，违法所得共计2.546563万元。另查明，2020年6月10日，公安机关接线索转办，在重庆市公安机关侦办的同案犯方某2、方某1非法经营案中，发现二人下线支付宝户名为赵某的使用人采取虚假交易的方式套现1000余万元。经工作，该支付宝账号实际使用人系被告人赵兴伟。2020年7月9日，公安机关立案侦查并将被告人赵兴伟传唤到案，并接受其套现所使用的手机二部；归案后被告人赵兴伟如实供述所犯罪行。在案件审理过程中，被告人赵兴伟的家属代其退缴违法所得2.546563万元，并预缴罚金5万元。上述事实，被告人赵兴伟在开庭审理过程中不持异议，并有公安机关出具的案件来源、到案经过及情况说明材料，赵某、方某2、方某1的支付宝账户交易明细单，接受证据材料清单及随案移送清单；支付宝明细电子数据光盘；证人赵某的证言；同案犯方某2、方某1的供述；被告人赵兴伟的供述等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人赵兴伟违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，情节严重，其行为构成非法经营罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控被告人赵兴伟的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，并对所提量刑建议酌情予以采纳。被告人赵兴伟经公安机关传唤到案，并能如实供述所犯罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人赵兴伟自愿认罪认罚并签署具结书，其家属主动代其退缴全部违法所得，确有一定悔罪表现，均可酌情从轻从宽处罚。对辩护人所提罪轻的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条、第三条第一款第（一）项、第七条、第八条的规定，判决如下：一、被告人赵兴伟犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金5万元。（缓刑考验期限从判处确定之日起计算；罚金已缴纳。）二、被告人赵兴伟退缴的违法所得2.546563万元，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 骞审 判 员  李 喆人民陪审员  李洪滨二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  贾智迪附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。......第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。......第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条......第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院》第一条违反国家规定，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”：（一）使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的；（二）非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的；（三）非法为他人提供支票套现服务的；（四）其他非法从事资金支付结算业务的情形。第三条第一款非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；......第七条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法所得数额难以确定的，按非法经营数额的千分之一认定违法所得数额，依法并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。第八条符合本解释第三条规定的标准，行为人如实供述犯罪事实，认罪悔罪，并积极配合调查，退缴违法所得的，可以从轻处罚；其中犯罪情节轻微的，可以依法不起诉或者免予刑事处罚。符合刑事诉讼法规定的认罪认罚从宽适用范围和条件的，依照刑事诉讼法的规定处理。