湖南省永州市冷水滩区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1103刑初3号公诉机关：永州市冷水滩区人民检察院。被告人：刘英平，女，1975年6月25日出生，汉族，湖南省东安县人，中专文化，无业，现住永州市冷水滩区；因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年3月31日被永州市公安局冷水滩分局立案。永州市冷水滩区人民检察院以永冷检刑诉［2019］480号起诉书指控被告人刘英平犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，于2020年9月23日组成由审判员唐丽华担任审判长，人民陪审员胡明荣、何兴参加的合议庭，在本院第一审判庭公开开庭进行了审理，代理书记员刘艳担任庭审记录。永州市冷水滩区人民检察院指派检察员肖宝生出庭支持公诉，被告人刘英平到庭参加诉讼。2020年4月7日永州市冷水滩区人民检察院以本案需要补充侦查为由向本院提出申请延期审理，本院决定同意该申请。2020年5月6日永州市冷水滩区人民检察院申请恢复审理。2020年8月5日永州市冷水滩区人民检察院以本案需要补充侦查为由再次向本院提出申请延期审理，本院决定同意该申请。2020年9月4日永州市冷水滩区人民检察院申请恢复审理。本案现已审理终结。永州市冷水滩区人民检察院指控，2013年11月份，叶舟（另案处理）成立湖南弘日八旗投资有限公司，非法吸收3383名集资参与人93703.1万元存款。被告人刘英平于2014年3月至2015年11月在任湖南弘日八旗投资有限公司业务员期间，向100名社会不特定对象非法吸收存款3430.5万元人民币，收取提成96.03515万元人民币。被告人刘英平用其本人及家人在八旗投资公司的投资合同款或现金上交工作组，退缴100.5万元抵扣了其个人的非法所得提成款。2019年5月9日，被告人刘英平主动投案。该院认为，被告人刘英平非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人刘英平系从犯。被告人刘英平主动投案，如实供述了自己的犯罪事实，自愿认罪认罚。公诉机关向法庭提交了户籍资料、抓获经过、项目合作协议、委托理财合同、银行流水等书证，证人尹某、曾某、伍某等人的证言，鉴定意见，同案犯叶舟、杨素萍等人的供述，被告人刘英平的供述与辩解，视听资料等证据，以证实其主张，提请法庭依法判处。被告人刘英平对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。经审理查明，2012年10月31日，郑君与叶舟成立永州八旗投资有限公司，法人代表郑君，经营范围：法律、法规、政策允许的项目投资及实业投资；资本运营及投资管理、商业运营管理与商务咨询、资产经营管理及托管服务、财务管理及咨询服务、企业管理及市场营销策划；房地产咨询服务；为中小企业和个人提供担保服务（不含融资性担保）；黄金、白银的销售；网站建设、软件开发；系统集成。2013年8月19日，永州八旗投资有限公司法人代表变更为叶舟，同年9月26日经营范围变更为：法律、法规、政策允许的项目投资及实业投资；商业运营管理与商务咨询、财务管理（不含经营业务）及咨询服务、企业管理及市场营销策划；房地产咨询服务；黄金、白银的销售；网站建设、软件开发；系统集成（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2014年4月3日，湖南弘日八旗投资有限公司成立，法人代表叶舟，经营范围：以自有资产进行建筑项目投资、房地产投资、红木投资、文化旅游投资及投资管理（不含金融、证券、期货，不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2015年12月7日，湖南弘日八旗投资有限公司更名为湖南弘日八旗管理咨询有限公司，经营范围变更为：招投标咨询、造价咨询、企业管理咨询、商务信息咨询；市场营销策划、会务服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。公司在未经相关部门审批的情况下，招收大量业务员在湖南省永州市进行宣传，以发展投资工程项目、房地产投资、红木加工工厂等业务为名，并许以客户高额利息，向社会不特定人群吸收存款。被告人刘英平在担任八旗公司业务员期间发展投资客户98人，吸收客户投资款金额4108.5万元，其中名下挂靠人员吸收投资款金额2181.5万元，获取的工资、提成金额为94.18345万元。被告人刘英平于2019年5月9日主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，还用其本人及家人在湖南弘日八旗投资有限公司的投资合同款100.5万元抵扣其个人的非法所得提成款，用于退赔。八旗公司债权委员会和冷水滩区梅湾片区金融集资矛盾协调处置工作领导小组建议对被告人从轻、减轻处罚。另查明，中国银行业监督管理委员会永州监管分局未对湖南弘日八旗投资有限公司颁发过金融许可证。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据予以证实：一、书证1.户籍信息，证实被告人刘英平犯罪时已年满十八周岁；2.到案经过，证实被告人刘英平在2019年5月8日接到冷水滩公安分局经侦大队办案民警的电话通知后，于2019年5月9日主动到冷水滩公安分局经侦大队配合调查，并如实供述了自己的犯罪事实；3.中国银行业监督管理委员会永州监管分局的回复函，证实未对湖南弘日八旗投资有限公司发放过金融许可证；4.关于对弘日八旗投资有限公司业务人员的处置建议，证实冷水滩区金融集资矛盾协调处置工作领导小组、湖南弘日八旗债权委员会向冷水滩公安分局出具，对于业务提成款在10万元以下的涉案业务员（共计77人）不予追究其相关刑事责任，建议对非法所得提成款10万元以上（共计33人），从轻、减轻或者免于刑事处罚；5.随案移交物品、文件清单，证实被告人刘英平移交在八旗公司的投资借款协议、收据合同等共56张，合同登记金额为100.5万元；6.报案材料，证实各报案人的报案情况；7.湖南弘日八旗投资有限公司营销业绩及非法所得汇总表，证实湖南弘日八旗投资有限公司中各业务员的非法获利数额；8.扣押物品、文件清单、项目合作协议、收据，证实扣押被告人刘英平履职保证金1张，收据金额1万元，暂借款收据3张，登记金额17万元，《项目合作协议》、《委托理财合同》收据等共37张，登记金额70万元，蒋力《项目合作协议》收据等5张，登记金额5万元，刘淑芳《委托理财合同》收据等6张，登记金额15万元（刘英平占7.5万元）。被告人刘英平合计移交收据金额100.5万元。二、证人证言1.证人曾某的证言，证实他通过刘英平在八旗公司投资了5万元；2.证人伍某的证言，证实她通过刘英平在八旗公司投资了5万元；3.证人尹某的证言，证实她通过刘英平在八旗公司投资了30万元。三、同案犯供述1.同案犯叶舟的供述，证实他现是湖南弘日八旗建设集团有限公司、湖南弘日八旗投资有限公司、湖南弘日八旗建设红木文化传播有限公司这几家公司的法人代表，董事长。湖南弘日八旗投资有限公司于2014年4月3日在长沙雨花区注册成立（工商注册号：430000000108130），工商注册的经营范围有：以自有资产进行建筑项目投资、房地产投资、红木投资、文化旅游投资及投资管理咨询（不含金融、证券、期货、不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。因为他搞工程项目需要资金投入，他开设八旗投资公司的目的也就是以他所做的工程项目做投资担保，让社会群众投入资金到他公司来投资理财，他因为长期在外搞工程，投资公司都是交由下面的工作人员负责融资，他是投资公司的法人代表，下设副总经理兼业务部长的有：王虹、杨素萍、周满妹、唐贵福，副总经理管理业务部长。业务部长有：廖国升、李德花、叶贵龙、谢宇龙、姜斯文、廖雪艳等，业务部长管理各自手下的业务员。从副总经理到业务部长、业务员，大家职责就是以他所搞工程项目做担保，动员大家动员社会群众到公司投资理财，他公司制定的给来公司投资的客户利润分配是二分以内的利息，也就是说客户投资的利息是二分左右，公司的副总经理到业务部长、业务员，他给他们发展客户提成款是每月千分之一到千分之五，只要业务员发展的客户自己不退出公司，这提成款就可以一直领下去，直至资金退出为止。2013年11月份开始，他因为湖南弘日八旗建设集团有限公司搞市政工程，急需大量的资金投入，在这种情况下，他向公司下的员工讲要他们发展客户到公司来投入资金合作共同经营，并按投入金额的2分利息结算作为公司给客户的回报。在这种情况下，一直到目前，公司员工共发展客户2000余名，共投入资金三个多亿元。他公司发给业务员的提成款有2800多万元；2.同案犯杨素萍的供述，证实湖南弘日八旗投资有限公司非法吸收公众存款的事实；四、鉴定意见湖南智超联合会计师事务所（普通合伙）作出的湘智超会鉴字[2020]第006号司法会计鉴定意见书，证实：1.2013年7月至2018年6月止，湖南弘日八旗投资有限公司的集资人数为3634人，涉及的资金数额为121833.7万元（包含合同到期，重复投资续签合同39609.8万元），已归本金85682.98万元，剩余本金36150.72万元尚未归还；2.2013年7月至2016年4月，王虹等23名营销业务人员共计吸收集资参与人投入的资金83304.4万元（不包含直系亲属投入8696.3万元。直系亲属包含以他人名义签署合同，实为业务员本人投入的金额及他人合同转入本人名下金额976万元），涉及集资参与人2987人（包含重复投资），已归还投资款57966.12万元。截至2018年6月，尚欠25338.28万元本金未归还。具体如下：刘英平吸收的客户投资款金额4108.5万元，其中名下挂靠人员吸收金额2181.5万元，吸收续签合同金额（重复投资）1204.5万元，吸收的客户投资款本金余额1685.26万元，涉及客户数量98人；3.湖南弘日八旗投资有限公司支付营销业务人员工资、提成等3030.51万元（包含业务员本人投资款的业绩提成），其中：支付提成工资1666.29万元、效益工资431.88万元、项目提成43.93万元、绩效工资8.93万元、业绩工资134.41万元、以利息或利息差名义支付资金745.07万元；根据湖南弘日八旗投资有限公司营销人员明细表（截止2016年4月）：刘英平吸收投资金额共计4173.5万元，直系亲属投资额65万元，挂靠投资额2181.5万元，实际收取本金2933.04万元，息转本35.96万元，欠付本金1731.41万元，续签金额1204.5万元。五、被告人的供述与辩解被告人刘英平的供述，证实她是在2014年1月份做兼职业务员，以前在八旗公司做堂皇装饰，2014年6月份担任正式业务员。后续她介绍客户来八旗公司投钱，拿一些客户的提成款。2014年6月份她是划归在杨素萍的理财部门下，开始正式任职八旗投资公司业务员的。2015年因为身体经常生病不在杨素萍的理财部门，也是普通业务员。她2014年开始担任业务员至2015年期间，通过她的介绍了发展了大约30个人，大约在公司投资总资金大约有700万元至800万元具体他不清楚。她对湖南弘日八旗投资有限公司的司法会计鉴定结论中，她在八旗投资公司任职期间，共发展了101名客户共投入到公司的总资金3517.5万元，其中她在公司获取非法所得96.03515万元的鉴定结论认可。本院认为，被告人刘英平违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘英平犯非法吸收公众存款罪罪名成立。公诉机关指控被告人刘英平所吸收的资金包含本人、直系亲属投资等特定群体及挂靠人员吸收的投资款以及续签合同金额（重复投资），应从被告人刘英平所吸收的存款总额中予以扣除，而挂靠人员吸收的投资款与续签合同金额存在重合的部分，故应从有利于被告人的原则出发，扣除这两者中金额较高者。本院综合全案事实证据，依法采信第二次司法会计鉴定结论，即湖南智超联合会计师事务所作出的湘智超会鉴字[2020]第006号司法会计鉴定意见书。根据该鉴定结论，被告人刘英平的犯罪金额应认定为4108.5万元-2181.5万元=1927万元，非吸人数应认定为98人。本案系共同犯罪，刘英平在共同犯罪中起了次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人刘英平主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人刘英平自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人刘英平主动退赔，可酌情从轻处罚。根据被告人刘英平犯罪情节及悔罪表现，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。公诉机关建议判处被告人刘英平三年以下有期徒刑、拘役或者免予刑事处罚，量刑适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十一条，第六十二条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第三款，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人刘英平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决书生效之日起一个月内缴纳）；二、追缴被告人刘英平违法所得941834.5元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  唐丽华人民陪审员  胡明荣人民陪审员  何 兴二〇二〇年十二月二十一日代理书记员  刘 艳