山东省济宁市兖州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0812刑初384号公诉机关济宁市兖州区人民检察院。被告人肖戎，女，1977年10月27日出生于山东省济宁市兖州区，汉族，大专文化，无业，住山东省济宁市兖州区。2019年8月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被济宁市公安局兖州分局刑事拘留，于2019年9月12日被取保候审，2020年8月18日被济宁市兖州区人民检察院重新办理取保候审。辩护人彭兴利，山东泰开律师事务所律师。济宁市兖州区人民检察院以兖检二部刑诉[2020]17号起诉书指控被告人肖戎犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济宁市兖州区人民检察院指派检察员甄国利出庭支持公诉，被告人肖戎及其辩护人彭兴利到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市兖州区人民检察院指控，2011年8月30日兖州金某投资担保有限公司（以下简称金某公司）成立以来，违反国家法律、法规的规定，在社会上以居间投资的形式公开吸收公众资金，扰乱金融秩序，金某公司非法吸收公众存款总计1.83亿元。被告人肖戎于2014年任某公司会计、业务员时，依托金某公司拉拢客户，非法吸收公众存款共计156.7万元。针对指控的事实，公诉机关当庭出示的证据有：受案登记表、户籍信息、吸收公众存款数额明细表、补充鉴定报告、办案说明等书证；证人蔡某、朱某等人的证言；同案犯孔某坡、黄某、姚某、徐某及被告人肖戎的供述与辩解等。公诉机关认为，被告人肖戎非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人肖戎到案后认罪认罚，可以从宽处理。建议对被告人肖戎在有期徒刑一年至三年幅度内量刑，并处罚金。被告人肖戎对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及法律适用均无异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人提出如下辩护意见：1、肖戎认罪认罚，对公诉机关指控肖戎构成非法吸收公众存款罪不持异议；2、部分存款人自行到金某公司存款，并非肖戎介绍，不应认定为肖戎的犯罪数额；3、肖戎没有提取佣金，且部分已返还给存款人，几乎没有获利；4、肖戎系自首应从轻或减轻处罚；5、肖戎主观恶性较小，系从犯中的帮助犯，本案非法吸收公众存款的犯意、策划、组织、实施均不是肖戎所为，应从轻或减轻处罚；6、肖戎在金某公司账目被他人损毁的情况下恢复账目并积极配合侦查机关核实账目，对全案侦破起到重要作用，应属于立功；7、肖戎没有前科劣迹，系初犯、偶犯且已取得大部分存款人的谅解，并愿意退回非法所得、缴纳罚金。综上，建议对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明的事实与起诉书指控的事实一致。另查明，肖戎于2019年8月14日到济宁市公安局兖州分局投案自首。蔡某、梁某、汤某、唐某、魏某、梅某1、李某、葛某等人出具谅解书，表示对肖戎的犯罪行为予以谅解。肖戎主动退缴了违法所得5656元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证（1）受案登记表、立案决定书证实，本案由井杰于2019年2月25日报案至济宁市公安局兖州分局，同日该局决定立案侦查。（2）户籍信息及在逃人员登记表证实，肖戎出生于1977年10月27日，案发时系完全刑事责任能力人。2014年10月23日，肖戎因非法吸收公众存款被网上追逃。（3）办案经过证实，肖戎于2019年8月14日到兖州分局刑事侦查大队投案。（4）委托理财中介服务合同及理财凭证证实，集资参与人蔡某、朱某、汤某、梅某1、梅某2、梅某3、华某、魏某、唐某、梁某、王某、吕某、龚某、岳增梅、葛某等人在金某公司办理存款其经办人为肖戎的事实。（5）吸收公众存款数额明细证实，肖戎名下吸收存款人的姓名、存单金额（存入时金额）、存入时已付利息、吸收数额；该明细表中记载为业务员汤某、华某、梅某1、王某、梁某、朱某，实际为肖戎吸收存款人的姓名、存单金额（存入时金额）、存入时已付利息、吸收数额。（6）刘某、肖某的户籍信息及证明证实，刘某与肖戎系母女关系，刘某在金某公司存款24万元；肖某与肖戎系父女关系，肖某在金某公司存款20万元。（7）肖戎亲属关系及吸储数额明细单证实，肖戎本人、刘某、肖某名下存款合计59.66万元；扣除上述存款数额，肖戎名下吸储数额为156.7万元。（8）办案说明证实，济宁市公安局兖州分局刑事侦查大队在办理金某公司非法吸收公众存款罪案件中，肖戎主动提供金某公司账目，配合账目核算工作，为查清案件事实提供了一定的帮助。（9）非法吸收公众存款群众登记表、委托理财凭证、还款协议、委托理财中介服务合同证实，肖戎吸收公众存款的群众信息、吸收数额、存款时间等详细情况。（10）济宁市中级人民法院（2016）鲁08刑终84号刑事判决书证实，肖戎所工作的公司兖州金某投资担保有限公司违反国家法律、法规的规定，在社会上以居间投资的形式公开吸收公众资金，该公司及从业人员非法吸收公众存款的行为法院已认定为犯罪。（11）兖州金某投资担保有限公司营业执照及宣传页复印件证实，兖州金某投资担保有限公司对外宣传公司存款业务，具备非法吸收公众存款罪的公开性特征。（12）补充鉴证报告、金某公司个人收入明细表、金某公司通讯录证实，金某公司吸收公众存款案件中吸取个人存款的人数及存款总额，业务员提成情况以及被吸取资金被借款的流向。（13）谅解书证实，记载在肖戎名下的集资参与人蔡某、梁某、汤某、唐某、魏某、梅某1、李某、葛某等人出具谅解书，建议司法机关对肖戎从轻处理。2、证人证言（1）集资参与人蔡某证言证实，其与肖戎系朋友关系，其听说肖戎所在的金某公司存款利息高，其给肖戎1万元，肖戎为其办理相关手续，其一直没有支取过利息，截止到2014年8月31日，借款本息合计1.42万元，其实际损失1万元。（2）集资参与人朱某证言证实，肖戎向其宣传金某公司存款业务和高利息后，其通过肖戎在金某公司存款5万元，其未在金某公司干过业务员。（3）集资参与人汤某证言证实，其看到金某公司的海报上宣传的存款周期短、存款高、月息一分五，其分三次共存了44.57万元。其不清楚存款凭单中经办人记载为肖戎的原因。（4）集资参与人梅某1证言证实，肖戎向其宣传在金某公司存款利息高，三个月一个周期，月息一分五。其到金某公司先后三次存款，共存了17.66万元，其中14.66万元是以其对象李庆德的名义存的。金某公司出事后，肖戎给其送去1000元，该款系她从其存款中获得提成。其哥梅某2通过肖戎也在金某公司存款10万元。（5）集资参与人梅某3证言证实，其妹梅某1在肖戎处存款，月息一分五，三个月一个周期。其通过肖戎介绍，在金某公司存款3万元，其领过两三期利息，其实际损失3万元。（6）集资参与人华某证言证实，肖戎向其宣传金某公司高息存款业务，其通过肖戎在金某公司存款18万元。其没在金某公司上过班，肖戎没有给过其业务提成。（7）集资参与人魏某证言证实，其和肖戎系同事关系，肖戎给其介绍金某公司的情况和投资收益的流程，其通过肖戎存款5万元，其弟媳通过肖戎存款4万元，都是三个月一期，月息一分五。其实际损失5万元，其弟媳损失4万元。（8）集资参与人唐某证言证实，约2013年，其找肖戎咨询金某公司存款事宜，肖戎向其介绍金某公司的高息存款业务，其通过肖戎在金某公司两次存款3万元，共计6万元。其拿过一次利息，其实际损失6万元。（9）集资参与人梁某证言证实，其看到金某公司的宣传存款月息一分五、周期短，其在金某公司分五次存款13.24万元，肖戎在金某公司上班，其不清楚存款凭单记载的经办人是肖戎的情况。（10）集资参与人王某证言证实，肖戎原为其经营的商贸公司代账。肖戎是金某公司会计，通过肖戎的宣传和介绍，其与亲属在金某公司存款，其先后存了9.59万元，其以女儿的名字存了2.55万元，其父王建兴存了4万元，其外甥石泽琦存了2.76万元。其不是金某公司的业务员。（11）集资参与人吕某证言证实，其通过金某公司的宣传知道存款利息高、周期短，其在金某公司存款2万元，肖戎系金某公司会计，记在她名下了。存款期间拿了部分利息，其实际损失是1.91万元。（12）集资参与人岳增梅证言证实，其通过朋友介绍找到肖戎，肖戎给其介绍金某公司的高息存款情况，其存了3万元，存了二期后，取出2万元，其领取了部分利息，其实际损失9600元。（13）集资参与人葛某证言证实，肖戎系金某公司会计，通过肖戎介绍，其在金某公司存款10万元，后取出2万元及部分利息，其实际损失7.64万元。3、同案犯、被告人的供述与辩解（1）同案犯姚某的供述与辩解证实，金某公司的成立情况、公司结构、人员组成、主要业务以及公司对外宣传情况，其是金某公司的实际控制人，负责金某公司运作，吸纳的资金大部分转到宁阳金信公司，用于投资和放贷且大部分未能收回。（2）同案犯孔某坡的供述与辩解证实，金某公司的成立情况、公司出资、股东、人员组成、经营范围，其是公司经理，负责公司全部业务；公司主要业务是吸收社会存款，三个月一期，月息1.5%；公司印制宣传彩页，制作投资收益表等进行宣传；宁阳金信公司将金某公司吸收的大部分资金调走，至2014年6月5日共借调资金18382万元，给予金某公司2.97%的居间收益。（3）同案犯徐某的供述与辩解证实，金某公司的组成人员、分工、吸收存款的运作情况。（4）被告人肖戎供述与辩解证实，2012年4月6日，其通过招聘到金某公司从事会计工作。金某公司主要经营三个月的定期存款、月利息一分五。金某公司办公地点悬挂广告牌宣传存款及收益情况，并召开一周年开业庆典活动。其主要负责存款的记账，其没主动介绍过他人来存款，都是朋友听说后主动找来存的款，朋友的亲朋来存款时，其接待后也记在其名下。虽然有几个人的存款都算在其名下，但是其并没有收到提成。其在金某公司存了17.5万元，扣除利息是16.71万元，其父亲肖某存了20.50万元，扣除利息是19.58万元，其母亲刘某存了24.47万元，扣除利息是23.37万元。其及近亲属的59.66万元存款都没收回来，其与家人的财产也遭受损失。其提供的明细表是其从电脑回收站恢复的，而非公司账目，以前的账目都是他人根据孔某坡的安排定期删除了。本院认为，被告人肖戎非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人肖戎自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚。肖戎自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，依法可从宽处理。肖戎认罪态度较好，亦为侦查机关侦办此案提供帮助，自动退缴违法所得且取得大部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。肖戎犯罪情节较轻，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，且有关部门已作出调查评估，适用缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。对肖戎判处刑罚的同时，应并处罚金。公诉机关量刑适当，本院予以采纳。肖戎虽为提供金某公司账目，系其应尽义务，其行为不符合构成立功的要件。辩护人提出的辩护意见与本院认定事实、情节一致的，本院予以采纳；不一致的，本院不予采纳。综上，根据被告人肖戎的犯罪情节、性质、认罪态度及对社会的危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人肖戎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳，上缴国库。）二、被告人肖戎违法所得5656元，依法予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  田 新人民陪审员  王喜军人民陪审员  任东朋二〇二〇年十二月十七日法官助理胡凤书记员宋珊