湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1081刑初266号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人黄科武，男，1990年11月27日生，资兴市人，汉族，初中文化程度，无固定职业。户籍所在地郴州市资兴市，现住地资兴市。2020年5月22日因涉嫌妨害信用卡管理罪被资兴市公安局刑事拘留，同年6月19日被资兴市公安局执行逮捕。现羁押于资兴市看守所。辩护人何华江，湖南宏法律师事务所律师。被告人黄波，男，1990年12月6日生，资兴市人，汉族，中专文化程度，无固定职业，户籍地及现住地均在资兴市。2020年5月15日因涉嫌妨害信用卡管理罪被资兴市公安局刑事拘留，同6月19日、8月18日、11月30日分别被资兴市公安局、资兴市人民检察院及本院取保候审。现在家。辩护人谭春立，湖南春立律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检刑检刑诉[2020]177号起诉书指控被告人黄科武、黄波犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月25日向本院提起公诉，本院受理后，适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省资兴市人民检察院指派检察员李臻出庭支持公诉，被告人黄科武、黄波及各自辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。湖南省资兴市人民检察院指控:2018年12月至2020年2月，被告人黄科武单独或伙同被告人黄波非法持有他人银行卡（其中黄科武合计持有76张，黄波合计持有23张）多次赴香港，采取先在银行卡中存入一笔按汇率能在香港取现1万元港币的人民币，而后到柜员机取1万元港币，再到兑换店兑换成人民币，从中每天一张卡赚取汇率差20-50余元，再将所兑人民币存入另一张卡重复操作的方式，赚取汇率差价，其中黄科武获利40000元，黄波获利16403元。1、2018年12月18日至21日、2018年12月23日至2019年1月4日、2019年2月3日至16日，黄科武三次分别非法持有他人10至20余张银行卡赴香港采取上述赚汇率差的方式，获利10000元。2、2019年4月29日至5月4日、6月28日至7月4日、2020年1月28日至2月4日，黄科武非法持有他人银行卡10至30张并邀请黄波非法持有他人银行卡10至20张一同赴香港采取赚取汇率差的方式获利，其中黄科武获利30000元，黄波获利16403元。另查明：2020年4月，因被告人黄科武、黄波在香港频繁大量使用银行卡进行同样交易的行为被银监机构（国际银联）协查时发现仅在长沙银行资兴支行办理的55张借记卡，贷方和借方发生金额分别达436万余元，被疑为是地下钱庄，并移送资兴市公安局查处。被告人黄波于2020年5月15日主动到公安机关自首，并主动将涉案未退还卡主的10张他人银行卡交公安机关扣押；同年5月22日被告人黄科武被公安机关抓获，并从其家中扣押他人银行卡78张。公诉机关提交了：接报案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、释放通知书、取保候审决定书、户籍证明、抓获经过、到案说明、扣押决定书、扣押物品、文件清单、出入境记录查询结果单、调取证据通知书、交易明细、黄科武、黄波赴香港使用银行卡情况一览表、综合材料等书证；证人黄某1、何某、雷某、黄某2、邝韶美、黄某3、黄某4、黄某5、陈某、曹某、李某的证言;被告人黄科武、黄波的供述与辩解；提取、辨认笔录等证据。该院认为，被告人黄科武、黄波违法国家信用卡管理规定，分别非法持有他人银行卡76张、23张赴香港采取套现赚汇率差的方式获利，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人黄科武在采取强制措施期间如实供述其犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚；被告人黄波主动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚；在共同犯罪中，被告人黄科武系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定；被告人黄波系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定；被告人黄科武、黄波均自愿认罪认罚，并签署具结书，依法可以酌情从轻处罚。建议对被告人黄科武判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金20000元。建议对被告人黄波判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金10000元。被告人黄科武、黄波对公诉机关指控的事实、罪名没有异议，认罪认罚，且签字具结，请求法院从轻处罚。被告人黄科武的辩护人辩称被告人黄科武认罪认罚，系坦白，案发后退清全部赃款，请求法院从轻处罚并适用缓刑。被告人黄波的辩护人辩称被告人黄波认罪认罚，还有自首情节，案发后退清全部赃款，请求法院从轻处罚并适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关指控一致。审理过程中，被告人黄科武亲属主动退赃款人民币40000元并缴纳罚金人民币2万元、被告人黄波主动退清了全部赃款并缴纳罚金共计人民币26403元。在公诉机关审查起诉阶段，公诉机关委托资兴市社区矫正管理局对被告人黄科武、黄波是否适用社区矫正进行了调查评估，调查评估意见均为“建议适用社区矫正”。在开庭审理中，公诉人认为本案不宜认定共同犯罪。本院认为，被告人黄科武、黄波违反国家对信用卡的管理规定非法持有他人信用卡，其中被告人黄科武非法持有他人信用卡数量巨大，被告人黄波非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。案发后，被告人黄波主动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人黄科武在采取强制措施期间如实供述其犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。两被告人均自愿认罪认罚，签署认罪认罚具结书，退清了全部赃款并缴纳罚金，有悔罪表现，依法可以从宽处理。公诉机关提出的量刑建议适当。公诉人当庭提出本案不宜认定共同犯罪的公诉意见与事实相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人黄科武犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳。）二、被告人黄波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳。）三、依法收缴被告人黄科武违法所得人民币40000元、被告人黄波违法所得人民币16403元，上缴国库（均已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  樊传祝人民陪审员  曹玉瑛人民陪审员  李凤江二〇二〇年十二月十七日法官助理陈霜书记员陈霜（兼）附本案适用法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。