江苏省镇江市润州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1111刑初317号公诉机关江苏省镇江市润州区人民检察院。被告人张芸，女，1993年3月12日出生，身份证号码×××1629，汉族，曾任镇江美嘉健康咨询有限公司客服主管，住江苏省（户籍所在地：江苏省）。被告人张芸因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月8日被取保候审。被告人杨意萍，女，1994年3月12日出生，身份证号码3211021994********，汉族，大专文化，曾任镇江美嘉健康咨询有限公司客服，住江苏省镇江市新区丁卯公寓****（户籍所在地：江苏省镇江市京口区贺家弄****）。被告人杨意萍因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月9日被取保候审。指派辩护人孙静雯，江苏思扬宏律师事务所律师。被告人罗建华，女，1983年12月16日出生，身份证号码×××5527，汉族，曾任镇江美嘉健康咨询有限公司客服主管，住，住江苏省镇江市润州区金山水城********籍所户籍所在地：江苏省）人罗建华因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月17日被取保候审。被告人陆媛，女，1993年4月2日出生，身份证号码×××0428，汉族，曾任镇江美嘉健康咨询有限公司客服，住江苏省。，住江苏省因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月15日被取保候审。被告人吴旭伟，男，1994年10月17日出生，身份证号码×××4515，汉族，曾任镇江美嘉健康咨询有限公司客服主管，住江苏省。，住江苏省伟因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月20日被取保候审。被告人周敏，女，1992年2月16日出生，身份证号码×××2627，汉族，曾任镇江美嘉健康咨询有限公司客服，住江苏省镇，住江苏省镇江市润州区美的城******所在地：江苏省淮安市淮安区）人周敏因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月30日被取保候审。镇江市润州区人民检察院以润检二部刑诉〔2020〕29号起诉书指控被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。镇江市润州区人民检察院指派检察员刘秀明出庭支持公诉，被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏到庭参加诉讼。现已审理终结。镇江市润州区人民检察院指控：2014年5月以来，曹斌铭（另案处理）成立江苏爱晚投资股份有限公司、福晚投资控股（上海）有限公司、江苏华晚老龄产业发展有限公司、江苏福爱文化发展有限公司（统称为“爱晚系”公司），后违反国家金融管理规定，通过在全国设立关联公司，口口相传等方式，以提供家居服务为名，线下签约缴纳“服务保障金”、承诺按投资金额大小获得8%-13.5%收益的方式,向社会不特定公众吸收资金。其中：1．被告人张芸于2017年5月至2018年5月期间，担任“爱晚系”关联公司镇江美嘉健康咨询有限公司客服主管，组织团队向90名社会公众非法吸收资金3986000元，造成88人实际损失3608974.83元。2．被告人杨意萍于2016年9月至2018年5月期间，担任“爱晚系”关联公司镇江美嘉健康咨询有限公司客服，向52名社会公众非法吸收资金6010000元，造成50人实际损失5248939元。3．被告人罗建华于2016年5月至2018年5月期间，担任“爱晚系”关联公司镇江美嘉健康咨询有限公司客服主管，组织团队向110名社会公众非法吸收资金5644000元，造成103人实际损失4868486元。4．被告人陆媛于2017年2月至2018年5月期间，担任“爱晚系”关联公司镇江美嘉健康咨询有限公司客服，向54名社会公众非法吸收资金2350000元，造成49人实际损失2147115.6元。5．被告人吴旭伟于2016年5月至2018年5月期间，担任“爱晚系”关联公司镇江美嘉健康咨询有限公司客服、客服主管，组织团队向38名社会公众非法吸收资金2190000元，造成30人实际损失1860253元。6．被告人周敏于2017年5月至2018年5月期间，担任“爱晚系”关联公司镇江美嘉健康咨询有限公司客服，向34名社会公众非法吸收资金1097000元，造成34人实际损失993070元。案发后，被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏主动投案，如实供述其犯罪事实。张芸退出违法所得14579元，陆媛退出违法所得5000元，罗建华退出违法所得2000元，周敏退出违法所得5000元。为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了身份信息、到案经过、工商资料、业绩统计表、投资人数统计表、扣押清单等书证；证人谢保华、李某甲、鲍某、王某、李某乙、余某等人的证言；被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏的供述和辩解；4．镇江之源会计师事务所出具的专项审计报告、补充说明等证据。公诉机关认为，被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏与他人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议本院以非法吸收公众存款罪判处被告人张芸有期徒刑一年八个月，适用缓刑，并处罚金人民币四万元；以非法吸收公众存款罪判处被告人杨意萍有期徒刑二年六个月，适用缓刑，并处罚金人民币五万元；以非法吸收公众存款罪判处被告人罗建华有期徒刑二年六个月，适用缓刑，并处罚金人民币五万元；以非法吸收公众存款罪判处被告人陆媛有期徒刑一年三个月，适用缓刑，并处罚金人民币三万元；以非法吸收公众存款罪判处被告人吴旭伟有期徒刑一年三个月，适用缓刑，并处罚金人民币三万元；以非法吸收公众存款罪判处被告人周敏有期徒刑八个月，适用缓刑，并处罚金人民币一万五千元。被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议被告人杨意萍的辩护人对起诉书指控的事实、罪名没有异议，其辩护意见是：被告人杨意萍主动投案，如实供述其犯罪事实，是自首，在共同犯罪中系从犯，取得部分集资参与人的谅解且认罪认罚，建议对被告人杨意萍减轻处罚。经审理查明的事实与起诉书指控的一致。上述事实有经庭审质证、确认的书证、证人证言、被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏的供述和辩解、审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。辩护人的相关辩护意见，经查属实，予以采纳。被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏与他人共同故意实施非法吸收公众存款，是共同犯罪。被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人张芸、杨意萍、罗建华、陆媛、吴旭伟、周敏承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从轻处罚。被告人张芸、罗建华、陆媛、周敏退出部分违法所得，被告人杨意萍取得部分集资参与人的谅解，均可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条，及最高人民法院法释〔2010〕18号《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张芸犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人杨意萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人罗建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人陆媛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、被告人吴旭伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）六、被告人周敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）七、责令被告人张芸对其非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币3608974.83元（已退出违法所得人民币14579元），承担连带退赔责任；被告人杨意萍对其参与非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币5248939元，承担连带退赔责任；被告人罗建华对其参与非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币4868486元（已退出违法所得人民币2000元），承担连带退赔责任；被告人陆媛对其参与非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币2147115.6元（已退出违法所得人民币5000元），承担连带退赔责任；被告人吴旭伟对其参与非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币1860253元，承担连带退赔责任；被告人周敏对其参与非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币993070元（已退出违法所得人民币5000元），承担连带退赔责任。八、扣押在公安机关的被告人张芸退出的违法所得人民币14579元；被告人罗建华退出的违法所得人民币2000元；被告人陆媛退出的违法所得人民币5000元；被告人周敏退出的违法所得人民币5000元，按比例发还各相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 勤人民陪审员  葛锦玉人民陪审员  倪秀芳二〇二〇年十二月二十四日法官 助理  谭 燕书 记 员  袁嘉懿本案援引法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院法释〔2010〕18号《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。