山西省阳泉市矿区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0303刑初141号 公诉机关阳泉市矿区人民检察院。 被告人沈天成，男，1981年5月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地安徽省，住安徽省。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月29日被安徽省青阳县公安局民警抓获，于2020年5月31日被阳泉市公安局矿区分局刑事拘留，经阳泉市矿区人民检察院批准，于2020年6月30日被阳泉市公安局矿区分局逮捕。现羁押于阳泉市看守所。 辩护人王向军，山西弘通律师事务所律师。 阳泉市矿区人民检察院以阳矿检二部刑诉[2020]141号起诉书指控被告人沈天成犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭对本案进行了审理。阳泉市矿区人民检察院指派检察员李建勋出庭支持公诉，被告人沈天成及辩护人王向军到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2017年10月，李某某(另处)受某某有限公司指派来阳泉注册了某某保健食品经销部、某某健康品专营店。后李某某离开阳泉，由被告人沈天成经营。2017年10月至2018年1月，被告人沈天成在某某保健食品经销部、某某健康品专营店、平定县某某商厦，以某某有限公司名义与杨某某、王某某等人签订《加盟协议》，承诺每购买某某堂牌健康管理仪一台90**元为投资一单，享受赠送某某堂牌健康管理仪一台、终身每月返还扶持金400元。以此手段，非法吸收公众存款360000元。并对先前以此方式投资234000元的李某某一、尹某某等投资客户进行管理、服务。 针对上述指控事实，公诉机关向本院提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、同案犯的供述、辨认笔录等证据材料予以证实，并发表公诉意见认为，被告人沈天成非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人沈天成自愿如实供述其罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。提请本院依法判处。 被告人沈天成对公诉机关的指控不持异议。其辩护人认为：1、被告人沈天成自愿认罪认罚，依法应对其从轻或减轻处罚；2、被告人沈天成到案后向公安机关如实供述犯罪事实，具有坦白情节；3、被告人沈天成认罪悔罪态度较好，积极退赔，具有明显的悔罪表现；4、建议对被告人适用缓刑。 经审理查明： 2017年10月，李某某(另处)受某某有限公司指派来阳泉注册了某某保健食品经销部、某某健康品专营店。后李某某离开阳泉，由被告人沈天成经营。2017年9月底至2018年1月，被告人沈天成在某某保健食品经销部、某某健康品专营店、平定县某某商厦，以某某有限公司名义与杨某某、王某某等人签订《加盟协议》，承诺每购买某某堂牌健康管理仪一台90**元为投资一单，享受赠送某某堂牌健康管理仪一台、终身每月返还总公司当月销售额5%的扶持金（会员平均分配）。以此手段，被告人沈天成非法吸收公众存款共计45.9万元，返还各被害人57378元，造成被害人实际损失401622元。并对先前以此方式投资的李某某一、尹某某等投资客户进行管理、服务。 认定上述事实的证据有： 1、书证 （1）常住人口基本信息，证实：被告人沈天成，男，1981年5月5日出生，已达刑事责任年龄。 （2）抓获经过，证实：2019年5月29日8时许安徽省青阳县公安分局办案民警在安徽省青阳县蓉城镇新中村将沈天成抓获。 （3）调取证据清单、企业基本信息、某某会员信息表，证实：某某有限公司、某某保健食品经销部、某某健康品专营店工商注册资料。 （4）协助查询财产通知书、银行明细，证实：被告人沈天成中国农业银行交易明细清单，证明其给许某某、冯某某、沈某某、朱某某、丛某等人打款转账，不能确认涉案金额。被告人沈天成与李某某未有资金往来。某某有限公司帐户银行明细，证明被告人沈天成未给该账户转过款，李某某在该公司开资情况。许某某中国农业银行交易明细，证明与被告人沈天成的交易往来，与被告人沈天成中国农业银行卡交易明细一致。许某某给李某某的转款情况。丛某中国建设银行交易明细，证明与被告人沈天成的交易往来，与李某某未有资金往来。 （5）接受证据材料清单、收据，某某有限公司、某某网络科技有限公司通知，某某有限公司线下服务商客户服务分包加盟协议。证实：某某有限公司与被害人签订加盟协议，收取加盟费情况，在不能支付扶持金后，以公司名义下发的撤销阳泉负责人职务，由公司直接对接、负责的通知。2017年7月至2018年1月收取加盟费594000元，其中2017年9月21日至2018年1月收取加盟费459000元。其中，赵某某、杜某某签订加盟协议时间为2017年9月21日。 2、被害人陈述 （1）被害人张某某的询问笔录，证实：2017年12月31日，我去店里投资了9000元，赠送了两台治疗仪。2018年1月份返还405元，2018年2月返还300元，之后越来越少，实际损失约8000元左右。 （2）被害人胡某某的询问笔录，证实：2017年11月1日，我签订加盟协议投资9000元，领取三个月扶持金，之后越来越少，实际损失约8000元左右，感觉被骗后报案。 （3）被害人樊某某的询问笔录，证实：2017年12月28日，我投资了9000元，给了我一台空气净化器。到了2018年2月份，扶持金就不能正常发放了，我两份协议才收到200多元的扶持金。 （4）被害人王某某的询问笔录，证实：2018年1月19日，我投资9万元，收到扶持金1万元，实际损失8万元。 （5）被害人杨某某的询问笔录，证实：2017年12月30日，我投资45000元；2018年1月20日，我投资18000元，投资共计63000元，收到扶持金1万元，实际损失5.3万元。 （6）被害人闫某某的询问笔录，证实：2017年11月18日，我投资9000元，收到扶持金1678元，实际损失7322元。 （7）被害人赵某某的询问笔录，证实：我投资9000元，收到扶持金1600元，实际损失7400元。合同是在店里签订的，沈燕德盖了章之后给我的合同。 （8）被害人高某某的询问笔录，证实：2017年11月30日，我投资9000元，收到扶持金700元，实际损失8300元。 （9）被害人刘某某的询问笔录，证实：2017年12月27日，我投资9000元。2017年9月29日，我爱人平某某投资了9000元。我和我爱人共收到扶持金2000元，实际损失16000元。 （10）被害人岳某某的询问笔录，证实：2017年12月21日，我投资9000元，收到扶持金1000元，实际损失8000元。 （11）被害人魏某某的询问笔录，证实：2017年11月1日，我投资9000元，收到扶持金1200元，实际损失7800元。 （12）被害人孔某某的询问笔录，证实：2017年12月20日，我投资9000元，收到扶持金1200元左右，实际损失7800元。 （13）被害人刘某某的询问笔录，证实：2017年11月，我投资9000元，收到扶持金200多元，实际损失8800元。 （14）被害人霍某某的询问笔录，证实：2017年11月23日，我以我妻子郭某某的名义投资9000元。 （15）被害人郭某某的女儿郭某某的询问笔录，证实：2017年10月30日，我父亲郭某某投资9000元，收到扶持金800元，实际损失8200元。 （16）被害人周某的询问笔录，证实：2017年12月22日，我投资9000元，收到扶持金800元，实际损失8200元。 （17）被害人王某某的询问笔录，证实：2018年1月20日，我投资9000元，收到扶持金300元，实际损失8700元。 （18）被害人杜某某的妻子冯彦梅的询问笔录，证实：2017年10月30日，我的丈夫杜某某投资9000元，收到扶持金800元，实际损失8200元。 （19）被害人郗某某的询问笔录，证实：2017年12月24日，我投资9000元，收到扶持金600元，实际损失8400元。 （20）被害人穆某某的询问笔录，证实：穆某某所述与赵某某基本一致，2017年12月8日，我投资9000元，收到扶持金1000元，实际损失8000元。 （21）被害人贾某某的询问笔录，证实：2017年10月30日，我投资9000元，收到扶持金2000元，实际损失7000元。 （22）被害人尹某某的询问笔录，证实：2017年11月22日，我投资9000元，收到扶持金1500元，实际损失7500元。 （23）被害人田某某的询问笔录，证实：2017年12月24日，我投资9000元，收到扶持金500元，实际损失8500元。 （24）被害人李某某的询问笔录，证实：2017年12月，我投资9000元，收到扶持金200元，实际损失8800元。 （25）被害人王某某的询问笔录，证实：2017年12月24日，我投资9000元，收到扶持金1100元，实际损失7900元。 （26）被害人翟某某的询问笔录，证实：2017年10月30日，我投资9000元，收到扶持金1800元，实际损失7200元。 （27）被害人李某某的报案材料，证实：我在2017年9月30日给了沈燕德9000元现金，签订了加盟协议，之后收到扶持金2000元，实际损失7000元。 （28）被害人赵某某的报案材料，证实：我在2017年9月23日投资9000元，收到扶持金700元。是某某推出的投资模式，老板是沈燕德。 （29）被害人李某某的报案材料，证实：我在2017年9月29日，在四矿某某店投资9000元，收到扶持金400元，实际损失8600元。 （30）被害人赵某某的询问笔录，证实：我在2017年9月29日，在四矿某某投资了9000元，是工作人员小崔收的钱，我收到1800元扶持金，实际损失是7200元。 （31）被害人魏某某的询问笔录，证实：我在2017年9月29日，投资了9000元，收到扶持金900元，实际损失8100元。 （32）被害人魏某某的报案材料，证实：我在2017年9月25日，投资了9000元，返还3000元，实际损失6000元。 （33）被害人杜某某的询问笔录，证实：我在2017年9月份，具体时间我记不清了，我投资了9000元，收到扶持金1000元，实际损失8000元。 （34）被害人王某某的询问笔录，证实：我在2017年9月26日投资了9000元，收到扶持金1200元，实际损失7800元。 （35）被害人刘某某的询问笔录，证实：我在2017年9月22日在矿区馨康家园底商某某公司投资了9000元，之后从9月份开始获得扶持金400元，一直持续到2017年12月份。从2018年开始扶持金就不能正常发放了，到2018年5月份就彻底不发放扶持金了。我收到扶持金2000元左右，实际损失7000元左右。 3、证人证言 （1）证人徐某的询问笔录，证实：2017年沈天成跟我说他在四矿开了一家某某公司挺挣钱，让会员投资9000元加盟，可以得到两台理疗仪，每月可以领取扶持金，我没有加入。 （2）证人崔徐某的询问笔录，证实：天津某某有7个子公司，老总叫许某某，如果成为某某的会员，理疗机器可以优惠到9000元，买一台送一台，公司每个月按总公司营销额的5%作为扶持金返还，而且是永久返还，一次性购买10单即可成为股东，上市后享受分红。某某会员有30个左右，大概吸收了27万投资款，之前是某某经营，2017年10月份换了老板，是沈天成。 （3）证人江某某的询问笔录，证实：江某某所述与崔徐某基本一致。 （4）证人付某某的询问笔录，证实：2017年4月份，具体时间我记不清楚了，阳泉市矿区马家坪馨康家园旁边的底商开了一家某某店，我当时应聘了某某店长，当时老板叫朱某，当时主要推出一些保健品，到了2017年8月份具体时间记不清楚了，某某店改成了某某店，当时老板朱某也没有说什么，改成某某店之后我继续担任店长，老板是一个叫武某的人，当时某某推出理疗仪，投资9000元购买两台，之后签订加盟合同后每月可以领取扶持金，并且可以继承，在2017年9月份武某就走了，月底来了一个叫沈燕德的，沈燕德来了之后就开始大肆宣讲投资9000元购买两台理疗仪的好处，并且给我们每个员工还开了会，让我们先签订9000元加盟合同，沈燕德告诉我们不需要我们购买此项目，我们只需要签订合同后让客户看了之后赢得客户的信任，让更多的客户去购买这个项目，期间沈燕德还带着一个姓陈的老师过来讲课，但是叫什么我忘了，还以视频播放的方式给客户宣讲，在2017年10月底我家里有事我就此致不干了，情况就是这样的。宣讲让客户投资9000元，购买两台理疗仪，签订加盟合同后按照总公司的营业额的5%返还扶持金，子孙可以继承。钱都是交给我，然后我会电话通知沈燕德，沈燕德就会马上来店里把钱取走。返还的扶持金有时候是现金，有时候是打卡，发现金的目的是让大家都看见确实在返钱。成功卖出一台提成100元，提成也发放了，我发了300元。 （5）证人李某的询问笔录，证实：我不认识沈天成，2017年过了年去到位于某某底商一家名叫某某的保健品店当店长。负责给顾客宣传保健品的好处，自己的领导是朱某莹。 4、被告人的供述与辩解 被告人沈天成的讯问笔录，供述：我平时使用沈燕德这个名字。2017年10月份，我在阳泉市矿区四矿开了一家某某有限公司，我是该店的负责人，公司的总公司是某某有限公司，当时公司的法人代表是许某某。公司主打产品是理疗仪，让老百姓随时可以过来做理疗，做理疗的同时我就给老百姓讲公司推出的项目，就是每投资9000元，签订加盟协议，可以获得两台治疗颈椎的理疗仪，即可成为会员，并且每月返还福利20元至400元不等，福利可以一直领取，也可以继承。共30人左右办理会员，大概投资了40万元。返还了五、六个月的福利，我在2018年5月份左右关店后，离开了阳泉。我将会员投资的钱全部打给天津总公司，我只赚取工资，按绩效得到相应提成。公司要求我自负盈亏，收取会员的钱后，我自己留下40%，用于店面经营与工资；剩下的60%打给了总公司法人代表许某某，用于以后公司给会员返利。按照公司营业额的5%平均分配所有会员，总共获利几万元。加盟协议是许某某签订好后寄出，我让投资人签好后再寄回去。我负责阳泉地区三个店，分别是阳泉市矿区四矿口、阳泉市矿区马家坪公交站附近底商、平定县城某某广场背后的底商成立的门店。营业执照是我和李某某一起去办理的，阳泉市矿区四矿口门店和阳泉市矿区马家坪门店都是以李某某名义办理的营业登记手续，也是李某某亲自办理的。平定店由于办理手续比较麻烦就一直没有办理营业登记手续。李某某没有参与阳泉三家门店的实际经营，我和李某某没有关系，所以没有给他分红，钱都打给了许某某了，许某某给不给李某某就不知道了。李某某是2017年9月份来到阳泉。我有两个员工，其中一个叫崔徐某。 朱某某是某某有限公司的经销商，朱某某需要进购理疗仪，我俩是老乡关系，我当时想赚取一些差价，就让朱某某将她购买理疗仪的钱打给我，我将钱打给了公司的指定账号，然后总公司给朱某某发货，每台理疗仪50元左右。沈某某是我的妹妹，我用沈某某的银行账户走账，也就是全国的各个地方的经销商将购买理疗仪的钱打给我，我通过我妹妹的账户再给公司打钱，这样会赚取一些公司的福利。 5、同案人的供述 同案人李某某的询问笔录，供述：我是阳泉店的法人代表，工商局登记的经营范围是卖小食品、小家电和保健品。我和沈天成在阳泉注册了三个店，然后就离开了。许某某派来五个人经营阳泉店，沈天成说运营模式就是客户注册会员，分一级和二级会员，一级会员9800元，送二台理疗仪和一些保健品，每个月返400元，可以一直返；二级会员是交4600元，送一台理疗仪和一些保健品，每个月返400元。2017年10月，具体时间我记不清了，我在公司注册完就离开阳泉了，由沈天成自己经营，期间我发过两次理疗仪设备和保健品的货，给某某有限公司在全国的经销商发货。我不知道与营业执照的经营范围不符，也未曾申请过金融业许可证，在经营期间沈天成未给过我任何好处。当时是沈天成领着我去阳泉市工商局注册了三家门店，都是沈天成操办的，我看了以后签字确认。 6、辨认笔录 2020年5月26日在矿区分局办案中心，被害人杨某某从12张不同男性照片中分别辨认出7号就是沈天成。 2020年5月26日在矿区分局办案中心，被害人霍某某从12张不同男性照片中分别辨认出8号就是沈天成。 上述证据经当庭质证，本院予以确认。 本院认为，被告人沈天成非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人沈天成到案后能够如实供述自己的犯罪行为，系坦白，可以从轻处罚；被告人沈天成承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，认罪认罚，可从宽处罚；其家属主动退赔各被害人32万元，本院酌情从轻处罚。辩护人的前三点辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当。被告人沈天成非法吸收公众存款的行为，扰乱了国家金融秩序，直接影响了受害人生活，破坏家庭及社会和谐稳定，本院认为，被告人沈天成不适用缓刑。辩护人的第四点辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人沈天成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年5月29日起至2020年12月28日止。所处罚金于判决生效后一个月内交付本院执行。） 二、责令被告人沈天成退赔各被害人401622元。（已退赔32万元，附清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的须交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张 艳 人民陪审员  樊丽虹 人民陪审员  王海花 二〇二〇年十二月十五日 法官 助理  王 瑛 书 记 员  孙春燕 附件： 沈天成非法吸收公众存款案按比例退赔清单：                            序号                       被害人姓名                       投资金额             （元）                       实际损失金额             （元）                       退赔金额             （元）                               1                       樊某某                       9000                       8500                       6773                               2                       赵某某                       9000                       7400                       5897                               3                       魏某某                       9000                       7800                       6215                               4                       高香峰                       9000                       8300                       6614                               5                       刘某某                       9000                       8000                       6375                               6                       平某某                       9000                       8000                       6375                               7                       郭某某                       9000                       8100                       6454                               8                       岳某某                       9000                       8000                       6375                               9                       刘某某                       9000                       8800                       7012                               10                       刘某某                       9000                       7000                       5578                               11                       杜某某                       9000                       8000                       6375                               12                       孔某某                       9000                       7800                       6215                               13                       王某某                       9000                       7800                       6215                               14                       王某某                       90000                       80000                       63732                               15                       杨某某                       63000                       53000                       42221                               16                       闫某某                       9000                       7322                       5834                               17                       赵某某                       9000                       7200                       5737                               18                       张某某                       9000                       8000                       6375                               19                       胡某某                       9000                       8000                       6375                               20                       郭某某                       9000                       8200                       6534                                           序号                       被害人姓名                       投资金额             （元）                       实际损失金额             （元）                       退赔金额             （元）                               21                       贾某某                       9000                       7000                       5578                               22                       赵某某                       9000                       8300                       6614                               23                       尹某某                       9000                       7500                       5976                               24                       李某某                       9000                       8600                       6853                               25                       田某某                       9000                       8500                       6773                               26                       王某某                       9000                       7900                       6295                               27                       翟某某                       9000                       7200                       5737                               28                       穆某某                       9000                       8000                       6375                               29                       魏某某                       9000                       6000                       4781                               30                       郗某某                       9000                       8400                       6693                               31                       李某某                       9000                       8800                       7012                               32                       李某某                       9000                       7000                       5578                               33                       周 某                       9000                       8200                       6534                               34                       王某某                       9000                       8700                       6932                               35                       魏某某                       9000                       8100                       6454                               36                       杜某某                       9000                       8200                       6534