湖北省十堰市张湾区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0303刑初4号公诉机关十堰市张湾区人民检察院。被告人毛锐，男，1979年9月17日出生于十堰市房县，汉族，高中文化程度，无业，住户籍所在地湖北省房县。被告人毛锐因涉嫌诈骗罪，于2019年5月9日被十堰市公安局张湾分局刑事拘留，同年6月13日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾分局执行逮捕，现羁押于十堰市看守所。辩护人杜晓甫，湖北朗润律师事务所律师。被告人张涛，男，1991年10月20日出生于湖北省十堰市郧阳区，汉族，大专文化程度，系十堰市同沁网络公司员工，户籍所在地湖北省十堰市，住十堰市张湾区云南路宏艳新村******。被告人张涛因涉嫌诈骗罪，于2019年5月9日被十堰市公安局张湾分局刑事拘留，同年6月13日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾分局执行逮捕，现羁押于十堰市看守所。辩护人王志，湖北诚智成（十堰）律师事务所律师。被告人孙银行，男，1982年3月1日出生于湖北省十堰市张湾区，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地十堰市张湾区，住湖，住湖北省十堰市张湾区人孙银行因涉嫌诈骗罪，于2019年5月29日被十堰市公安局张湾分局刑事拘留，同年6月13日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾分局执行逮捕，现羁押于十堰市看守所。辩护人高伟，湖北瑞泰律师事务所律师。被告人胡克，男，1985年10月3日出生于十堰市房县，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地湖北省房县，住湖，住湖北省十堰市茅箭区人胡克因涉嫌诈骗罪，于2019年5月9日被十堰市公安局张湾分局刑事拘留，同年6月13日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾分局执行逮捕，现羁押于十堰市看守所。辩护人汤小龙，湖北朗润律师事务所律师。被告人朱熊，男，1983年11月24日出生于湖北省襄樊市襄州区，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地湖北省襄阳市襄州区，住湖，住湖北省十堰市茅箭区人朱熊因涉嫌诈骗罪，于2019年5月9日被十堰市公安局张湾分局刑事拘留，同年6月13日经十堰市张湾区人民法院批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾分局执行逮捕，现羁押于十堰市看守所。辩护人罗家旭，湖北朗润律师事务所律师。被告人彭天龙，男，1985年1月29日出生于湖北省十堰市郧阳区，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地湖北省十堰市郧阳区，住湖，住湖北省十堰市郧阳区人彭天龙因涉嫌诈骗罪，于2019年5月24日被十堰市公安局张湾分局刑事拘留，同年6月13日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，次日由十堰市公安局张湾分局执行逮捕，现羁押于十堰市看守所。辩护人李海宏，湖北三丰律师事务所律师十堰市张湾区人民检察院以十张检刑检刑诉（2020）551号起诉书指控被告人毛锐、张涛、孙银行、胡克、朱熊、彭天龙犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成由审判员曾毅担任审判长，审判员杨某、人民陪审员孟艳参加的合议庭，适用认罪认罚普通程序于2020年9月2日公开开庭审理了本案。十堰市张湾区人民检察院指派检察员王志刚出庭支持公诉，被告人毛锐、张涛、孙银行、胡克、朱熊、彭天龙，辩护人杜晓甫、王志、高伟、汤小龙、罗家旭、李海宏到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。公诉机关指控：2018年9月，被告人毛锐到十堰同沁恒网络公司后，听从于哥哥毛某安排，从唐某、徐某、陈某、朱熊等人处收购银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）60多张，通过快递物流发给毛某，由毛某出售给他人使用。2016年元月，被告人张涛到毛某的十堰银盈工贸有限公司、十堰同沁恒网络公司工作，同年11月张涛根据毛某安排，从张某2、唐某、胡克、孙银行等人处收购银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）1200多张，进行登记和检验银行卡是否可以正常使用，后通过快递物流发给毛某，由毛某出售给他人使用。2017年1月至6月期间，被告人孙银行从李某1、孙某1等人处收购银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）130多张，后出售给毛某从中谋利。2017年4月，被告人胡克从胡某1、李某2、毕电、张某3等人处收购银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）10多张，后出售给毛某从中谋利。2019年2月，被告人朱熊到十堰同沁恒网络公司后，根据毛某安排，从朱某、孙某2、余某、胡某2、张某1等人处收购银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）10多张，由毛锐、毛某出售给他人使用。2019年3月，被告人彭天龙在柬埔寨受毛某指示接收由被告人毛锐寄出的57套银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）等资料，后彭天龙将57套银行卡等资料交由他人使用。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人毛锐、胡克、朱熊、张涛、彭天龙、孙银行的个人基本情况;抓获被告人毛锐、胡克、朱熊、张涛、彭天龙（投案自首）、孙银行的经过等书证；其他犯罪嫌疑人唐某、陈某、张某2等人供述和证人孙某2、余某、张某1、李某1、孙某1等人的证言；辨认笔录；搜查、扣押笔录及清单；讯问被告人毛锐、朱熊、张涛、彭天龙等人视频资料；被告人毛锐、胡克、朱熊、张涛、彭天龙、孙银行的供述及辩解等证据。公诉机关认为：被告人毛锐、张涛、孙银行、胡克、朱熊、彭天龙妨害信用卡管理，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人彭天龙犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人毛锐、张涛、孙银行、胡克、朱熊、彭天龙自愿认罪认罚，并具签了认罪认罚具结书，依法可以从宽处罚。建议对六被告人在有期徒刑三年至五年幅度内量刑，并处罚金；对被告人胡克、朱熊、彭天龙可适用缓刑。被告人毛锐、胡克、朱熊、张涛、彭天龙、孙银行对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人毛锐的辩护人杜晓甫的辩护意见：被告人毛锐是听从其哥哥毛某的安排收购银行卡后，再通过快递物流发给毛某，由毛某出售给他人使用，故毛某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；毛锐起次要作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。被告人毛锐在到案后能如实供述自己的罪行，属于坦白，可从轻处罚。被告人自愿在起诉阶段签订了认罪认罚具结书，依法可从宽处罚。被告人张涛的辩护人王志的辩护意见：被告人张涛在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人张涛受毛某聘请在十堰银盈工贸有限公司和十堰同沁恒网络公司上班，购买银行卡所需的资金全部由毛某出资，张涛在主观上没有购买信用卡信息的愿望，其根据毛某的指示从张某2等人处取得银行卡等资料后，再通过物流快递给毛某，在犯罪中起辅助作用，是从犯，应从轻、减轻或者免除处罚。被告人张涛没有盈利，主观恶性小，犯罪情节轻微，符合减轻刑事处罚的法定条件。被告人张涛在公安机关侦查时如实供述案件事实，具有坦白情节；自愿认罪认罚，认罪态度好，具有悔罪表现，依法可以从轻处罚。被告人张涛出生在农民家庭，家庭比较困难，其就读专科学校，面临毕业即是实业，为了减轻家里负担到处应聘求职。毛某给了张涛工作机会，但张涛由于不懂法触犯了法律，请求本着“治病救人”原则，贯彻“宽严相济”的司法理念，给张涛一个改过自新的机会，建议对被告人张涛判处一年六个月以下的有期徒刑。被告人孙银行的辩护人高伟的辩护意见：对公诉机关指控孙银行买卖、提供他人130张银行卡的数量有异议，孙银行供述用自己名字办理的有100多张，从他人处购买的不足30张左右。孙银行原系毛某公司员工，其受毛某安排、指使以自己的名义办理银行卡或从他人处购买办理银行卡后，再交给毛某验收，办理银行卡过程中产生的必要费用由毛某承担。孙银行中途退出办卡业务时，还被毛某威胁过，由于孙银行不懂法，身体多处有残疾，劳动能力受限，迫于生活压力从事违法行为，成为毛某利用的工具。被告人孙银行没有前科，系初犯，主观恶性较小。孙银行自愿签署认罪认罚具结书，应适用认罪认罚从宽政策。被告人孙银行经公安机关传唤到案后，主动如实交待有关案件所涉全部事实，有自首行为。被告人对所涉及毛锐、张涛案件中的犯罪事实，实际也是被毛锐、张涛利用，处辅助或从属地位，属从犯，应从轻、减轻处罚。孙银行虽有办理银行卡并出售行为，但并未获利，也没有造成严重的社会后果，社会危害性较小，依法可以从轻处罚。孙银行从小失去父母，受到教育较少，法制观念淡薄，其身体有残疾，一眼失明，另一眼接近于失明，左胳膊错位，左胸肋骨断了2根、脚后跟粉碎性骨折等，由于人劳动能力受限，苦于生存压力，一时不能明辨是非走上违法犯罪道路。综上，请求对被告人孙银行从轻处罚，建议在三年以下有期徒刑范围内从轻、减轻处罚。被告人胡克的辩护人汤小龙的辩护意见：被告人胡克在犯罪团伙中起次要或辅助作用，是从犯，依法应从轻、减轻或者免除处罚。被告人胡克认罪悔罪，自愿签署认罪认罚具结书，应从宽处罚。综上，请求对被告人胡克从宽、从轻处罚。被告人朱熊的辩护人罗家旭的辩护意见：被告人朱熊系从犯、初犯、偶犯，可减轻处罚。被告人朱熊到案后认罪态度较好，如实供述罪行，自愿认罪认罚并签署了具结书。被告人朱熊在本案中并没有获得任何非法利益，也没有从他人手中收购信用卡，其经手的银行卡均是他人免费为其提供，其从朱俊手里收购的银行卡并没有流入社会，造成的社会危害性相对较小，可以酌情从轻处罚。被告人彭天龙的辩护人李海宏的辩护意见：被告人彭天龙在不知情的情况下接收到快递，在发现是信用卡后并没有控制信用卡，由于案发是在缅甸，治安情况不好，被告人彭天龙没有勇气去制止犯罪。被告人彭天龙是接快递的人，而不是寄快递的人，对主客观的危害性以及信用卡张数等影响量刑的因素，不是其能够决定的。被告人彭天龙事发后为了避免损失，要求注销信用卡，反映其主观没有追求犯罪的意图，有悔罪的表现，恳请对被告人彭天龙从轻处罚或免于处罚。经审理查明：2018年9月，被告人毛锐到十堰同沁恒网络公司后，听从于哥哥毛某安排，从唐某、徐某、陈某、朱熊等人处收购银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）60多张，通过快递物流发给毛某，由毛某出售给他人使用。2016年元月，被告人张涛到毛某的十堰银盈工贸有限公司、十堰同沁恒网络公司工作，同年11月张涛根据毛某安排，从张某2、唐某、胡克、孙银行等人处收购银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）1200多张，进行登记和检验银行卡是否可以正常使用，后通过快递物流发给毛某，由毛某出售给他人使用。2017年1月至6月期间，被告人孙银行从李某1、孙某1等人处收购银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）130多张，后出售给毛某从中谋利。2017年4月，被告人胡克从胡某1、李某2、毕电、张某3等人处收购银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）10多张，后出售给毛某从中谋利。2019年2月，被告人朱熊到十堰同沁恒网络公司后，根据毛某安排，从朱某、孙某2、余某、胡某2、张某1等人处收购银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）10多张，由毛锐、毛某出售给他人使用。2019年3月，被告人彭天龙在柬埔寨受毛某指示接收由被告人毛锐寄出的57套银行卡（包括银行卡、电话卡和U盾）等资料，后彭天龙将57套银行卡等资料交由他人使用。另查明：（1）被告人毛锐、胡克、朱熊、张涛、孙银行被公安机关抓获后，均如实供述犯罪事实。（2）被告人彭天龙因涉嫌诈骗罪，于2019年5月24日到十堰市公安局汉江路派出所投案自首，当日被十堰市公安局张湾分局刑事拘留。上述事实，有经庭审质证确认的银行卡等物证；被告人基本身份查询单、抓获经过、搜查、扣押笔录及清单等书证；张某1、熊某、李某1、孙某1等证人证言；辨认笔录；同案犯唐某、陈某、张某2等人的供述；被告人毛锐、胡克、朱熊、张涛、孙银行、彭天龙等人的供述等证据证实，足以认定。本院认为：被告人毛锐收买、非法提供他人信用卡60余张，被告人张涛收买、非法提供他人信用卡1200余张，被告人孙银行收买、非法提供他人信用卡130余张，被告人胡克收买、非法提供他人信用卡10余张，被告人朱熊收买、非法提供他人信用卡10余张，被告人彭天龙非法提供他人信用卡57张，均属数量巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，六被告人的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，因窃取、收买、非法提供信用卡信息罪系选择性罪名，本院予以选择性适用。被告人毛锐帮助毛某管理收买和非法提供信用卡，还帮助管理犯罪团伙的成员和事物，在共同犯罪中的起主要作用，是作用相对较小的主犯。被告人张涛受雇于毛某并帮其收购、非法提供大量信用卡，在共同犯罪中的起主要作用，是作用相对较小的主犯。被告人彭天龙在境外帮助毛某接收57张信用卡并提供给他人，在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人彭天龙有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人毛锐、张涛、孙银行、胡克、朱熊、彭天龙均有坦白情节，自愿认罪认罚并签字具结，依法可以从宽处罚。经本院委托审前社会调查，被告，被告人胡克、朱熊、彭天龙住所地的社区矫正机关建议对其适用非监禁刑考虑被告人胡克、朱熊、彭天龙的犯罪情节、危害后果及被告人的认罪悔罪态度，对此建议本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条、全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人毛锐犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月9日起至2022年11月8日止），并处罚金人民币五万元。二、被告人张涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月9日起至2022年11月8日止），并处罚金人民币五万元。三、被告人孙银行犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月29日起至2022年11月28日止），并处罚金人民币五万元。四、被告人胡克犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（已缴纳）。四、被告人朱熊犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（已缴纳）。六、被告人彭天龙犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币一万元（已缴纳）。罚金应在本判决生效后十日内一次性交纳，逾期未交纳，依法强制缴纳。如不服本判决，可以在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曾 毅审 判 员  杨晓建人民陪审员  孟 艳二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  陈岩一附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一。……妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。