湖南省溆浦县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1224刑初303号公诉机关湖南省溆浦县人民检察院。被告人闫寒，男，1990年2月19日出生，汉族，无业，高中文化，湖南省怀化市鹤城区人，住湖南省鹤城区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月26日被溆浦县公安局刑事拘留，同年12月16日被变更为取保候审，2020年9月11日变更为监视居住。被告人文梁，男，2000年11月12日出生，汉族，无业，高中文化，湖南省溆浦县人，住湖南省溆浦县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月7日被溆浦县公安局刑事拘留，同年12月16日变更为取保候审，2020年9月11日变更为监视居住。溆浦县人民检察院以湘溆检刑事刑诉［2020］262号起诉书指控被告人闫寒、文梁犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年12月11日公开开庭对本案进行了审理。溆浦县人民检察院指派检察官易亮、检察官助理刘绘出庭支持公诉，被告人闫寒、文梁到庭参加诉讼。现已审理终结。溆浦县人民检察院指控：2018年至2019年8月期间，被告人闫寒为获取非法利益，先后将以自己身份信息办理的6张银行卡卖给刘某（已判刑），获利2800元。后其又介绍曾某等3人办理6张银行卡卖给王某（另行处理），从中赚取差价，非法获利800余元。累计获利3600元。2019年7月至8月期间，被告人文梁为获取非法利益，先后将以自己身份信息办理的6张银行卡卖给阳某（已判刑），获利3000元；后其又介绍黄某、黄某女朋友、谢某、沈某4人办理7张银行卡卖给阳某，非法获利3500元。累计获利6500元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人闫寒、文梁的供述，证人阳某、王某、刘某、黄某、谢某、沈某、曾某、董某、向某等人的证言，辨认笔录，溆浦县司法局和中方县社区矫正工作管理局出具的调查评估意见书，认罪认罚具结书以及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人闫寒、文梁妨害信用卡管理秩序，非法持有他人银行卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究被告人闫寒、文梁的刑事责任。被告人闫寒、文梁认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定。公诉机关建议本院以妨害信用卡管理罪判处被告人闫寒、文梁拘役五个月，并处罚金，可适用缓刑。被告人闫寒、文梁对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：2018年至2019年8月期间，被告人闫寒为获取非法利益，先后将自己办理的6张银行卡卖给刘某（已判刑），获利人民币2800元。后被告人闫寒又介绍了曾某等3人办理了6张银行卡卖给王某（已判刑），并从中赚取差价，非法获利人民币800余元。2019年7月至8月期间，被告人文梁为获取非法利益，先后将自己办理的6张银行卡卖给阳某（已判刑），获利3000元；后被告人文梁又介绍了黄某、王结花、谢某、沈某等4人办理7张银行卡卖给阳某，非法获利人民币3500元。上述事实，有经庭审质证、确认的被告人闫寒、文梁的供述，证人阳某、王某、刘某、黄某、谢某、沈某、曾某、董某、向某等人的证言，辨认笔录，溆浦县司法局和中方县社区矫正工作管理局出具的调查评估意见书，认罪认罚具结书以及相关书证等证据证实，足以认定。本院认为：被告人闫寒、文梁妨害信用卡管理秩序，为牟取非法利益，非法买卖他人信用卡，帮助王某和阳某非法持有他人银行卡，数量较大，被告人闫寒、文梁的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人闫寒、文梁的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控被告人闫寒、文梁所犯罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人闫寒、文梁均起主要作用，均系主犯。被告人闫寒、文梁能认罪认罚，可以从轻处罚。被告人闫寒、文梁符合缓刑适用条件，可依法宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人闫寒犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人文梁犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 向    刚    华人民陪审员 乔建兵人民陪审员翟光元二〇二〇年十二月十一日代理书记员 武         琦附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。