辽阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1021刑初316号公诉机关辽阳县人民检察院。被告人郭伏生，男，1983年7月21日出生于辽阳县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省辽阳市白塔区，捕前住辽宁省辽阳县。因本案于2020年7月17日被辽阳县公安局刑事拘留；同年7月29日被辽阳县人民检察院批准逮捕，次日被辽阳县公安局执行逮捕。现羁押于辽阳市看守所。被告人吴东浩，男，1996年8月28日出生于辽阳县，满族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省辽阳县，捕前住辽宁省辽阳县。因本案于2020年7月17日被辽阳县公安局刑事拘留；同年7月29日被辽阳县人民检察院批准逮捕，次日被辽阳县公安局执行逮捕。现羁押于辽阳市看守所。被告人郭鹏，男，1995年5月20日出生于辽阳县，满族，中专文化，中共党员，无业，户籍所在地辽宁省辽阳市辽阳县，现住辽宁省辽阳市文圣区。因本案于2020年7月17日被辽阳县公安局取保候审。辽阳县人民检察院以辽县检一部刑诉（2020）299号起诉书指控被告人郭伏生、吴东浩、郭鹏犯诈骗罪，于2020年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。辽阳县人民检察院检察官孙虹军、检察官助理李俭鑫，被告人郭伏生、吴东浩、郭鹏到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：刘某3（已起诉）在辽宁省大石桥市家小额贷款公司，名为“一米家居”，名义上以办理分期贷款购买家具，实质进行高利放贷活动。刘某1（已起诉）与刘某3系朋友关系，2017年末,刘某3注资刘某1在辽阳市白塔区经营浩源金融贷款公司（该公司从事放贷业务，有较多客源），双方约定刘某3负责向刘某1提供放贷资金，刘某1负责在辽阳、鞍山两地以浩源金融公司代理经营“一米家居”分期贷款业务。刘某1找来了刘某2（已起诉）共同经营放贷业务，刘某2通过直接或间接的方式先后招募了被告人郭伏生、被告人吴东浩、被告人郭鹏负责放贷等相关事宜。吴东浩负责作借款合同，郭伏生、郭鹏负责同刘某2验点、催款。刘某3、刘某1、刘某2团伙为了牟取不法利益，从事套路贷行为，通过签下双倍、多倍虚假借条，伪造虚假购货合同，利用虚假诉讼的手段，企图非法占有被害人的钱财。给被害人身心、生活造成了影响，对当地社会治安环境和金融环境稳定埋下长期的隐患，造成了恶劣的社会影响，具有“恶势力”的组织特征、行为特征及社会危害特征，应按“恶势力”团伙依法从严惩处。经查证，自2018年2月至2018年5月期间，具体犯罪事实如下：2018年3月1日，被害人赵某因急用钱来到浩源金融公司办理15000元贷款业务，刘某1、刘某2等人要求借款人与浩源金融公司以购买家具的形式办理贷款，并诱骗赵某签订“一米家居”的购买家具贷款合同、借款金额双倍欠条等手续，经刘某3审核同意后，将借款转账至刘某1处，刘某1、刘某2等人从借款中扣除验点费、点位费、“砍头息”、当月本金加利息共计4000佘元，借款人实际到手11000元左右。借款后，赵某先后向刘某1、刘某2支付本金、利息5期，共计2000元，之后无力偿还高额利息，刘某2多次进行电话滋扰、上门催收。在刘某1的授意下，刘阳用30000元虚高借款合同将赵某起诉至辽阳县人民法院，2018年8月27日，辽阳县人民法院判处赵某向刘某2还款30000元本金及利息。二、2018年3月1日，被害人聂某因急用钱来到浩源金融公司办理50000元贷款业务，刘某1、刘某2等人要求借款人与浩源金融公司以购买家具的形式办理贷款，并诱骗聂某签订“一米家居”的购买家具贷款合同、借款金额双倍欠条等手续，经刘某3审核同意后，将借款转账至刘某1处，刘某1、刘某2等人从借款中扣除验点费、点位费、“砍头息”、当月本金加利息共计14000-16000元，借款人实际到手34000-36000元左右。刘某2多次进行电话滋扰、上门催收未果。在刘某1的授意下，刘某2用100000元虚高借条将聂某起诉至辽阳县人民法院，2018年8月10日，辽阳县人民法院判处聂某向刘某2还款100000元及利息（此笔事实被告人刘某1、刘某2已起诉）。三、2018年2月6日，被害人郑某1因急用钱来到浩源金融公司办理10000元贷款业务，刘某1、刘某2等人要求借款人与浩源金融公司以购买家具的形式办理贷款，并诱骗郑某1签订“一米家居”的购买家具贷款合同、借款金额三倍欠条等手续,经刘某3审核同意后，将借款转账至刘某1处，刘某1、刘某2等人从借款中扣除验点费、点位费、“砍头息”、当月本金加利息共计2000元，借款人实际到手8000元。借款后，郑某1先后向刘某1、刘某2支付本金、利息3期，共计3000元，之后再无力偿还高额利息，刘某2多次进行电话滋扰、上门催收。在刘某1的授意下，刘阳用30000元虚高借条将郑某1起诉至辽阳县人民法院，2018年8月27日，辽阳县人民法院判处郑某1向刘某2还款30000元及利息。四、2018年5月31日，被害人杜某因急用钱来到浩源金融公司办理30000元贷款业务，刘某1、刘某2等人要求借款人与浩源金融公司以购买家具的形式办理贷款，并诱骗杜某签订“一米家居”的购买家具贷款合同、借款金额双倍欠条等手续，经刘某3审核同意后，将借款转账至刘某1处，刘某1、刘某2等人从借款中扣除验点费、点位费、“砍头息”、当月本金加利息共计9000元，借款人实际到手21000元。借款后，杜某先后向刘某1、刘某2支付利息3期，共计2700元，之后再无力偿还高额利息，刘某2等人多次进行电话滋扰。后在刘某1的授意下，刘阳用6万元虚高借条将杜某起诉至辽阳县人民法院，2019年3月28日，辽阳县人民法院判处杜某向刘某2还款6万元及利息五、2018年3月，被害人苏某因急用钱来到浩源金融公司办理贷款业务，刘某2到苏某家验点，刘某2让苏某准备贷款的房屋合同及购房发票，而后苏某跟刘某2及李辉（另案处理）到鞍山铁西区红星美凯龙一米阳光店门口照相并且签订一张10万元借据及虚假装修费用明细合同，苏某对签订10万元借据有异议，李辉欺骗苏某签字就可以，并且让苏某将购房合同及发票原件留下。2018年3月10日16时许，李辉让苏某到辽阳取钱，苏某到浩源金融门店之后，刘某2先给李辉转账35300元，而后李辉给苏某通过微信方式转账20000元钱。事后，苏某通过微信转账方式还款2次共计4804元。之后再无力偿还高额利息，刘某2多次进行电话滋扰、上门催收。在刘某1的授意下，2018年6月11日，刘阳用100000元虚假借条将苏某起诉至辽阳县人民法院，辽阳县人民法院作出民事调解书，苏某于2019年5月30日前向刘某2还款50000元（此笔事实被告人刘某1、刘某2已起诉）。六、2018年初，被害人李某因急用钱来到浩源金融公司办理50000元贷款业务，刘某1、刘某2等人要求借款人与浩源金融公司以购买家具的形式办理贷款，并诱骗李某签订“一米家居”的购买家具贷款合同、借款金额双倍欠条等手续，经刘某3审核同意后，将借款转账至刘某1处，刘某1、刘某2等人从借款中扣除验点费、点位费、“砍头息”、当月本金加利息共计20000元，借款人实际到手30000元。借款后，李某先后向刘某1、刘某2支付本金、利息2期，共计5000元，之后再无力偿还高额利息，刘某2多次进行电话滋扰、上门催收。在刘某1的授意下，2018年7月2日，刘阳用100000元虚假借条将李某起诉至辽阳县人民法院，2018年9月11日，辽阳县人民法院进行民事调解，2021年10月1日前李某向刘某2还款50000元，如逾期李某向刘某2还款100000元。认定上述事实公诉机关向本院提交了书证案件来源、到案经过、借条、银行流水、转账记录、鞍山公司员工花名册、个人档、判决书、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；证人同案犯刘某3、刘某1、刘某2的证言；被害人李某、杜某、郑某2、苏某、聂某、赵某的陈述等证据。公诉机关认为，被告人郭伏生、吴东浩、郭鹏明知他人以非法占用为目的，使用“套路贷”的方法骗取他人财物，而为其提供帮助，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关对被告人郭伏生、吴东浩、郭鹏提出了量刑建议，建议判处被告人郭伏生有期徒刑六个月；判处被告人吴东浩有期徒刑六个月；判处被告人郭鹏有期徒刑六个月。如果三被告人足额缴纳罚金，审前社会调查符合社区矫正条件，可以判处缓刑。被告人郭伏生、吴东浩、郭鹏对指控的事实、罪名、量刑建议没有异议，同意适用简易程序审理，且签字具结，在庭审中亦无异议。审理查明的事实、证据，与公诉机关指控的一致。本院认为，被告人郭伏生、吴东浩、郭鹏明知他人以非法占有为目的，使用“套路贷”的方法骗取他人财物，而为其提供帮助，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。辽阳县人民检察院指控的事实和罪名成立，应予支持。在共同犯罪中被告人郭伏生、吴东浩、郭鹏起次要辅助作用的，是从犯。刘某3、刘某1、刘某2团伙使用“套路贷”的方法骗取他人财物，因合同未到期，或因被害人未案合同约定时间还款，部分犯罪事实是犯罪未遂。对三被告人应当从轻处罚。庭审中被告人郭伏生、吴东浩、郭鹏能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可从轻处罚。鉴于被告人吴东浩、郭鹏犯罪情节较轻，审前社会调查符合社区矫正条件，并能足额缴纳罚金，对其适用缓刑不致再危害社会。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人郭伏生犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元（罚金于判决生效后三十日内执行完毕）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月17日起至2021年1月16日止）。二、被告人吴东浩犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（罚金已缴纳，缓刑考验期从判决确定之日起计算）。三、被告人郭鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（罚金已缴纳，缓刑考验期从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省辽阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 马文君审 判 员 高 昂审 判 员 高晓光二〇二〇年十二月十六日代书记员 芮文波本案适用法律依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。（增加一款）“犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自已罪行，避免特别重大严重后果发生的，可以减轻处罚。”第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。（四）宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的;(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。