安徽省无为市人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0225刑初437号公诉机关安徽省无为市人民检察院。被告人周利，男，1966年9月5日出生，汉族，小学文化，务工，住安徽省无为市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月22日被无为市公安局刑事拘留，2019年11月21日被无为市公安局取保候审，2020年5月13日被无为市人民检察院取保候审。现居住其住所地。安徽省无为市人民检察院以无检二部刑诉[2020]1241号起诉书指控被告人周利犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年12月3日公开开庭审理了本案。无为市人民检察院指派检察员汪瑶出庭支持公诉，被告人周利到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。安徽省无为市人民检察院指控：2011年至2014年，被告人周利未经有关部门依法批准，以其需要资金投资宣城市熊杰棉制品有限公司等名义向社会公众吸收资金，承诺支付1分月息，并明知其吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，先后向黄某等17人吸收资金，数额累计69.55万元（人民币，下同）。因投资亏损，周利仅支付部分集资参与人本息合计8.54万元，并采取不接电话等方式逃避集资参与人催讨，致使集资参与人向公安机关报案。案发后，被告人周利于2019年10月22日在其亲属陪同下向无为市公安局投案。截止提起公诉前，周利已归还集资参与人15.87万元，并与16名集资参与人达成还款协议，取得集资参与人的谅解。公诉机关认为，被告人周利非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周利认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人周利自动投案，如实供述自己罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人周利归还部分集资款并取得集资参与人谅解，酌情从轻处罚。综上，建议判处被告人周利有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。被告人周利对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、证据均无异议，自愿认罪认罚并签字具结。经审理查明：2011年至2014年，被告人周利未经有关部门依法批准，以其需要资金投资宣城市熊杰棉制品有限公司等名义向社会公众吸收资金，承诺支付1分月息，并明知其吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，先后向黄某等17人吸收资金，数额累计69.55万元。因投资亏损，周利仅支付部分集资参与人本息合计8.54万元，并采取不接电话等方式逃避集资参与人催讨，致使集资参与人向公安机关报案。案发后，被告人周利于2019年10月22日在其亲属陪同下向无为市公安局投案。截止提起公诉前，周利已归还集资参与人15.87万元。周丽已与17名集资参与人达成还款协议，取得集资参与人的谅解。上述事实，有公诉机关当庭出示的户籍证明、归案经过、查询证明、借条、银行回单、收条、还款协议书、报案人自述表格、谅解书、电话记录、私营企业基本注册信息查询单、宣城市熊杰棉制品有限公司账户交易明细等书证，证人李某、黄某、徐某1、徐某2、张某1、徐某3、徐某4、张某2、刘某、徐某5、徐某6、徐某7、徐某8、徐某9、徐某10、荀某、徐某11、胡某、徐某12、徐某13、卫某、徐某14、徐某15、徐某16的证言，被告人周利的供述和辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为：被告人周利违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人周利自动投案，并如实供述自己所犯罪行，系自首，且自愿认罪认罚，依法予以从轻、从宽处罚。被告人周利归还被害人部分集资款，并取得全部被害人的谅解，酌情予以从轻处罚。根据被告人周利的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人周利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、依法继续追缴被告人周利的犯罪所得，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李春辉人民陪审员  荣 泉人民陪审员  石锦阳二〇二〇年十二月十七日书 记 员  张林云附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》1.第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。2.第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。3.第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。4.第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。5.第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。6.第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任:（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。三、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。