江苏省建湖县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0925刑初45号公诉机关江苏省建湖县人民检察院。被告人周益根，男，1968年11月29日出生，汉族，建湖县人，大学文化，原江苏登达建设集团有限公司会计，户籍地建湖县，住建湖县。因涉嫌犯伪造公司印章罪，于2014年10月24日被刑事拘留，2014年11月27日被取保候审，2016年4月21日被刑事拘留，次日送建湖县看守所羁押，2016年5月5日被逮捕。现羁押于建湖县看守所。辩护人施晓英，江苏一正律师事务所律师。建湖县人民检察院以建检诉刑诉〔2016〕182号起诉书指控被告人周益根犯伪造公司印章罪，于2016年6月20日向本院提起公诉。本院受理后，建湖县人民检察院以建检诉刑变诉〔2016〕3号变更起诉决定书指控被告人周益根犯诈骗罪，于2016年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2018年5月3日作出（2016）苏0925刑初225号刑事判决，被告人周益根提出上诉。江苏省盐城市中级人民法院于2018年12月12日作出（2018）苏09刑终337号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。建湖县人民检察院指派检察员彭婧出庭支持公诉。被告人周益根及其辩护人施晓英到庭参加诉讼。现已审理终结。建湖县人民检察院指控：被告人周益根自2011年3月15日至2014年10月14日，虚构江苏登达建设有限公司（原江苏登达建设集团有限公司，以下称登达公司）需要还贷、过桥资金、支付农民工工资、急用等事实，伪造江苏登达建设有限公司及下属公司印章及个人印章，以高额利息为诱饵，骗取陈某、周某、刘某、单某、徐某丙等人1590万余元，用于偿还债务和炒股、期货交易。自2009年以来，周益根在炒股和期货交易中，共计亏损1817万余元。其具体犯罪事实如下：1.2011年，被告人周益根以公司融资为名，承诺高息骗取被害人陈某55万元，尚有30万元未归还。2.2013年1月10日，被告人周益根谎称登达公司需要支付农民工工资，通过徐某甲介绍，承诺高息骗取被害人徐某乙360万元，尚有260万元未归还。该款项中的350万被周益根转到其华泰证券股票账户。（共付利息170万余元）3.2014年3月12日，被告人周益根谎称登达公司需要过桥资金，承诺高息骗取被害人徐某丙150万元。周益根收到被害人的汇款后，用于偿还孙建忠的欠款。2014年8月25日，被告人周益根又以同样的借口，承诺高息骗取徐某丙400万元。该借款被周益根用于偿还他人欠款和从事贵金属期货交易。（共付利息108.75万元）4.2013年4月份，被告人周益根以公司融资为名，承诺高息骗取被害人王某50万元，尚未归还。5.2014年7月17日，被告人周益根谎称登达公司需要过桥资金，承诺高息骗取被害人单某200万元（已付利息12万），该款被周益根用于偿还建湖县圣德物资有限公司的欠款。6.2014年8月7日，被告人周益根谎称登达公司需要过桥资金，通过徐某甲介绍，承诺高息骗取被害人周某200万元（已付利息17万元），该款被周益根用于偿还他人欠款和从事贵金属期货交易。7.2014年8月12日，被告人周益根以登达建设公司还贷为名，承诺高息骗取被害人刘某300万元，尚有100万元未归还。8.2014年10月14日，被告人周益根谎称登达公司法人王金叶在日本急需资金，通过徐某甲介绍，承诺高息骗取被害人季某200万元，该款被周益根用于偿还他人欠款。为证实上述犯罪事实，公诉机关向本院移送了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据，并据此认为，被告人周益根的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。庭审中，被告人周益根否认公诉机关指控的犯罪事实，辩称：自己没有私刻印章，其作为登达公司的财务经理主管资金进出，在外代表公司借钱是职务行为，所借款项是进入公司账户还是打入个人银行卡，以及资金如何支配，都在其职权范围之内，其个人银行卡是公司和个人混用的。辩护人的辩护意见是：1.本案中被告人周益根的大多数借款具有职务行为性质，借款也大部分用于案涉公司，现有证据能够证明，周益根所借的款项，无论用于公私，或已部分归还本金，或连续几年按月支付利息，并无非法占有的主观目的。因此，被告人与各个所谓的被害人之间的借款纯属民间借贷范畴，不符合刑法关于诈骗犯罪的规定。2.被告人周益根的银行卡交易明细证明周益根向陈某支付的本金利息数额已超过借款数额，更加印证了周益根没有非法占有陈某钱款的诈骗故意，依照刑法规定，不应认定为诈骗罪。3.被告人周益根向王华文的借款系职务行为，且还款数额已接近本金金额，也不应认定为诈骗犯罪。经审理查明，2013年1月至2014年10月期间，被告人周益根以江苏登达建设集团有限公司（2013年12月更名为江苏登达建设有限公司，以下简称登达公司）名义，承诺30‰至60‰不等的月利率，向徐某乙、季某等6人借款计1810万元。周益根将其中徐某乙的350万元、徐某丙的200万元和周某的80万元用于投资证券和贵金属期货交易，截止案发，已偿还本息407.35万元，尚有222.65万元未能归还。周益根自2009年以来，在上述交易中累计亏损1600余万元，具体事实如下：1.2013年1月10日，被告人周益根通过徐某甲介绍，约定月利率30‰，以登达公司名义向徐某乙借款360万元，该款汇入周益根银行卡。同年1月15日，周益根将其中的350万元转入其华泰证券股票账户。2014年5月10日，周益根还款100万元，周益根就剩余260万元重新出具了借据，盖有借款人登达公司和担保人江苏登达房地产开发有限公司、冠隆德公司章印，周益根并作为担保人签名。截止案发，徐某乙已收取利息181.6万元，周益根诈骗金额为68.4万元。2.2014年3月12日，被告人周益根以登达公司名义向徐某丙借款150万元，约定日利率1.5‰。2014年8月25日，周益根以登达公司名义向徐某丙借款400万元，约定日利率2‰。周益根分别出具了借据，借款人为周益根，担保人为登达公司，并盖有登达公司章印，该550万元均汇入周益根银行卡。同年8月25日，周益根将400万元中的200万元转入其天津贵金属期货交易账户。截止案发，徐某丙已收取利息108.75万元，周益根诈骗金额为91.25万元。3.2014年8月7日，被告人周益根以登达公司名义向周某借款200万元，约定月利率45‰，该款汇入周益根银行卡。周益根出具了借条，借款人为登达公司，担保人为冠德隆公司和周益根，并盖有登达公司和冠德隆公司章印。同日，周益根将其中的80万元转入其天津贵金属期货交易账户。截止案发，周某已收取利息17万元，周益根诈骗金额为63万元。在本院审理中，经盐城市公安局物证鉴定所鉴定，华夏银行盐城分行印鉴卡（2012年8月15日）、招商银行盐城分行印鉴卡（2012年12月21日）中“江苏登达建设集团有限公司”印文与被告人周益根被扣押的印章相同内容印文是同一印章盖印的。经盐城正源会计师事务所有限公司鉴定，自2009年至2015年5月，被告人周益根投资期货和证券累计亏损1670万余元。上述事实，有下列证据证实：1.受案登记表、发破案经过、抓获经过，证明本案案发及被告人周益根归案情况。2.借条，证明被告人周益根向被害人出具的借款手续情况。3.农商行卡和工行卡交易记录，证明被告人周益根将所借徐某乙、徐某丙和周某的部分资金转入其股票和贵金属期货交易账户。4.股票和贵金属期货交易对账单，证明被告人周益根从事股票和贵金属期货交易的情况。5.证人徐某甲的证言，证明2012年上半年，她通过她的同学认识周益根的，当时周益根是登达公司的财务总监。周益根知道她可以借到资金，后来登达公司需要过桥资金就和她联系。2013年元月初，周益根和她联系说登达公司年底要发农民工工资，向她借360万元，月息3％，用三个月。她就联系她哥哥徐某乙借了260万元，朋友夏凤借了100万元，通过徐某丙的银行卡汇到周益根的银行卡上。2014年8月，她介绍周某借了200万元给周益根。6.被害人徐某乙的陈述，证明2013年1月，周益根找到他妹妹徐某甲，说年底登达公司急需资金，让徐某甲帮忙借钱，月息3分。徐某甲联系他，他借了260万元给周益根，另外找他朋友夏凤借了100万元给周益根。钱是汇到他另一个妹妹徐某丙的银行卡上，后由徐某丙汇到周益根工行卡上的。周益根每月付利息给他，共付了181.6万元利息。7.被害人徐某丙的陈述，证明她在建湖县中小企业互助协会做会计，周益根经常以登达公司名义到协会借钱，两人在工作中认识的。2013年年底的一天，周益根跟她讲登达公司有11亿的贷款，都是由其负责，还问她如果有钱可以借给登达公司，月息3%。周益根当时在协会借钱，都是按时还款的，就相信周益根了。2014年3月12日，周益根和她讲登达公司需要资金周转，利息是日息1.5‰。她借了150万元，汇到周益根的工行卡上，当时这笔钱说是用三个月。2014年8月25日，周益根又和她讲登达公司需要资金还贷款过桥，最多15天，利息按日息2‰，她汇了400万元到周益根的农商银行卡上。周益根每月将利息汇到她的银行卡上，共付了108.75万元。8.被害人周某的陈述，证明她是建湖县中小企业协会的会员，周益根是登达公司的财务总监，经常到协会借款，两人就熟悉了。2014年8月7日，周益根找她朋友徐某甲，说登达公司倒贷款需要过桥资金，月息4分5。徐某甲找到她，她就借了200万元给周益根，钱汇到周的工行上卡。这笔钱给了她2个月利息计17万元，本金没有还。9.盐城市公安局物证鉴定所盐公物鉴（文）字[2014]122号、[2014]123号物证鉴定书，证明从公安机关从周益根处提取的“建湖隆顺达建材有限公司”、“建湖隆顺达建材有限公司财务专用章”、“江苏登达房地产开发有限公司”、“江苏登达建设集团有限公司”、“江苏登达建设集团有限公司财务专用章”、“建湖县冠德隆小额贷款有限公司”、“建湖县冠德隆农村小额贷款有限公司财务专用章”、“胥正洋”、“王金叶”、“周益根”的印文与登达公司提供的对应印文均不是同一印章盖印。10.盐城市公安局物证鉴定所盐公物鉴（文）字[2017]48号物证鉴定书，证明:（1）华夏银行盐城分行印鉴卡（2012年8月15日）、招商银行盐城分行印鉴卡（2012年12月21日）中“江苏登达建设集团有限公司”印文与周益根被扣押的印章相同内容印文是同一印章盖印的；（2）中国银行盐城分行印鉴卡（2012年3月13日）、江苏登达建设集团有限公司于2011年8月12日给建湖县冠德隆农村小额贷款有限公司在中国银行盐城分行担保1.25亿元人民币贷款时《最高额保证合同》中“江苏登达建设集团有限公司”印文与周益根被扣押的印章相同内容印文不是同一印章盖印的；（3）中国银行盐城分行印鉴卡（2011年6月22日）、建湖县冠德隆农村小额贷款有限公司于2011年8月12日在中国银行盐城分行申请1.25亿元人民币贷款时《授信额度协议》、建湖县冠德隆农村小额贷款有限公司于2009年12月30日“建湖县职工社会保险费缴费基数申报花名册封面”及2012年7月17日“建湖县企业职工解除社会保险关系名册”中“建湖县冠德隆农村小额贷款有限公司”印文与周益根根被扣押的印章相同内容印文不是同一印章盖印的。11.盐城正源会计师事务所有限公司会计鉴证报告，证明被告人周益根投资证券和贵金属期货的亏损情况。上列证据，经庭审举证、质证，来源合法，内容客观、真实，相互印证，均具有法律证明效力。关于被告人周益根及辩护人提出的周益根不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查：1.被告人周益根以登达公司需要资金周转为由向三名被害人借款，但实际上所借款项未用于公司，其中部分被其个人用于投资证券和贵金属期货交易，周益根虚构事实、隐瞒真相对被害人实施了欺骗。即使使用了登达公司的真实公章，也不能否认其欺骗行为的存在。2.被告人周益根将所骗资金用于高风险的证券和贵金属期货交易，自2009年以来累计亏损1670万余元，其本人并无足够的资产承担如此巨额的亏损。截止案发，除亏损外，包括被害人的损失在内，尚有1000余万元借款未能偿还，其具有非法占有被害人财产的故意。相关辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。起诉书指控的其他诈骗金额，证据不足，本院予以核减。本院认为，被告人周益根以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人周益根犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人周益根犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一六年四月二十一日起至二○二六年九月十五日止。先行羁押的三十五日已折抵刑期。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人周益根退赔违法所得222.65万元，发还被害人徐兆安68.4万元、徐春燕91.25万元、周秀珍63万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苗 东人民陪审员  颜立志人民陪审员  王 林二〇二〇年十二月二十九日书 记 员  于 琪附录法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。