湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1081刑初307号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人匡宗喜，男，1981年11月11日出生于湖南省绥宁县，居民身份证号码×××5139汉族，初中文化，个体经营，户籍所在地及现住地为湖南省邵阳市绥宁县。因犯抢劫罪，于2005年9月19日被深圳市罗湖区人民法院判处有期徒刑七年。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月29日被资兴市公安局刑事拘留，同年7月31日被资兴市公安局执行逮捕。现羁押于资兴市看守所。指定辩护人何石才，湖南宇剑律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检刑二刑诉[2020]56号起诉书指控被告人匡宗喜犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年12月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。资兴市人民检察院指派检察员许志玲出庭支持公诉。被告人匡宗喜及指定辩护人何石才到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、妨害信用卡管理罪2019年，被告人匡宗喜在郴州结识了侯某（另案处理），得知侯某在非法收买他人信用卡，觉得有利可图，于是在2019年9月至2020年6月间，被告人匡宗喜先后从黄某1、刘庆新、苏尾妹等人处收购了45套银行卡及资料（上述银行卡均为一类卡，且每一套至少包含银行卡、绑定银行卡的手机卡、绑定银行卡Ｕ盾、办卡人身份信息等资料）出售给侯某，非法获利约8万元，其中:从黄某1处收购银行卡34套；公安机关抓获匡宗喜时，从匡宗喜处查获其非法持有他人的银行卡共计11张。二、帮助信息网络犯罪活动罪2019年，被告人匡宗喜明知侯某将收购银行卡可能用于违法犯罪活动的情况下，仍然先后将自己名下的6套银行卡出售给侯某，经公安部电信诈骗案件侦查平台查询，被害人李某于2019年8月15日被人以办理贷款的名义诈骗8000元，被害人将钱分别转入杜孝童尾号为6074的农业银行卡和张述阳尾号为2576的农业银行卡，次日从杜孝童尾号为6074的农业银行卡将部分资金转到了匡宗喜尾号为6886工商银行银行卡。经查，匡宗喜尾号为6886工商银行银行卡从2019年7月至2019年12月的支付结算金额114万余元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了：1.书证:接报案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证，指定管辖文件等、公安部电信诈骗案件侦办平台信息及被害人报警材料、立案决定书、开某信息及交易流水、微信转账交易明细、银行卡开某信息查询资料、黄某1所收买银行卡统计清单、扣押物品文件清单及照片、认罪认罚悔罪书、户籍证明等;2.证人侯某、陈某、黄某1、朱某、黄某2、黄某3、杨某、黄某4的证言;3.被告人匡宗喜的供述和辩解;4.辨认笔录、提取笔录及照片等证据。公诉机关认为，被告人匡宗喜非法持有他人银行卡45张，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项，被告人匡宗喜明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。特提起公诉，请依法判处。被告人匡宗喜对公诉机关指控的罪名及事实情节均无异议，同意适用简易程序。其指定辩护人提出的辩护意见是被告人匡宗喜有坦白情节，认罪悔罪态度好，建议对其从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控一致，且有接报案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证，指定管辖文件等、公安部电信诈骗案件侦办平台信息及被害人报警材料、立案决定书、开某信息及交易流水、微信转账交易明细、银行卡开某信息查询资料、黄某1所收买银行卡统计清单、扣押物品文件清单及照片、认罪认罚悔罪书、户籍证明等书证;证人侯某、陈某、黄某1、朱某、黄某2、黄某3、杨某、黄某4的证言;被告人匡宗喜的供述和辩解;辨认笔录、提取笔录及照片等证据证实，足以认定。另查明，被告人匡宗喜因犯抢劫罪，于2005年9月19日被深圳市罗湖区人民法院判处有期徒刑七年。本院认为，被告人匡宗喜非法持有他人银行卡45张，其行为构成妨害信用卡管理罪；被告人匡宗喜明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人匡宗喜到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人匡宗喜有前科，应酌情从重处罚。被告人匡宗喜一人犯数罪，依法应当数罪并罚。指定辩护人建议对被告人匡宗喜从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第二百八十七条之二第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条，及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下：一、被告人匡宗喜犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万五千元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金二万五千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年6月29日起至2023年4月28日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人匡宗喜的违法所得人民币80000元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审判员  黄龙飞二〇二〇年十二月十四日书记员  李文佳附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。