江苏省镇江市润州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1111刑初312号公诉机关江苏省镇江市润州区人民检察院。被告人江金花，女，1981年9月19日出生，汉族，大专文化，曾任镇江巨康商务信息服务有限公司营销一部总监，住江苏省。被告人江金花因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月25日被镇江市公安局润州分局取保候审，同年11月11日经镇江市润州区人民检察院决定并由该分局执行取保候审。指派辩护人孙静雯，江苏思扬宏律师事务所律师。被告人朱苇，女，1986年6月23日出生，身份证号码×××532Ｘ，汉族，曾任镇江巨康商务信息服务有限公司营销二部总监，住江苏省。被告人朱苇因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月24日被镇江市公安局润州分局取保候审，同年11月11日经镇江市润州区人民检察院决定并由该分局执行取保候审。指派辩护人闫钧，江苏力挽律师事务所律师。江苏省镇江市润州区人民检察院以润检二部刑诉〔2020〕28号起诉书指控被告人江金花、朱苇犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇江市润州区人民检察院指派检察员刘秀明出庭支持公诉。被告人江金花及镇江市润州区法律援助中心指派的辩护人孙静雯、朱苇及镇江市润州区法律援助中心指派的辩护人闫钧到庭参加诉讼。现已审理终结。镇江市润州区人民检察院指控：2016年5月以来，镇江巨康商务信息服务有限公司违反国家金融管理规定，在本市润州区新公积金大楼8楼租赁801室为办公地点，通过发传单、口口相传等方式向社会不特定公众宣传其投资理财业务，许诺支付高额年息，向113名社会公众非法吸收资金16570000元，造成77名集资参与人本金损失11234756.78元。其中：2015年9月至2016年7月，被告人江金花在担任镇江巨康商务信息服务有限公司营销一部总监期间，组织销售团队向39名社会公众非法吸收资金6352000元，造成30名集资参与人本金损失4370940.04元。2015年9月至2016年5月，被告人朱苇在担任镇江巨康商务信息服务有限公司营销二部总监期间，组织销售团队向52名社会公众非法吸收资金5745000元，造成36名集资参与人实际损失3880633.4元。案发后，被告人江金花、朱苇主动投案，如实供述其犯罪事实。公诉机关提交了营业执照、情况说明（报案人统计表）等书证；证人纪静梅、耿某、马某等人的证言；被告人江金花、朱苇及其同案犯纪嘉源的供述及辩解；江苏立信会计师事务所出具的审计报告等证据。公诉机关据此认为，被告人江金花、朱苇的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议对被告人江金花判处有期徒刑二年六个月，适用缓刑，并处罚金人民币五万元；对被告人朱苇判处有期徒刑一年八个月，适用缓刑，并处罚金人民币四万元。被告人江金花、朱苇对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。两被告人辩护人提出的辩护意见是被告人江金花、朱苇是从犯，应当从轻、减轻处罚；有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；认罪认罚，依法可从宽处理。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，案发后，被告人江金花主动退出赃款人民币5万元、被告人朱苇主动退出赃款人民币4万元。本院认为，被告人江金花、朱苇违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金额秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人江金花、朱苇与他人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，是共同犯罪。被告人江金花、朱苇在共同犯罪事实中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人江金花、朱苇犯罪以后自动投案，能如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚。被告人江金花、朱苇主动退赃，酌情可从轻处罚。两被告人均能承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。关于辩护人提出的被告人江金花、朱苇是从犯，应当从轻、减轻处罚，有自首情节，可以从轻或者减轻处罚，认罪认罚，依法可从宽处理的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人江金花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人朱苇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人江金花退出的人民币5万元、被告人朱苇退出的人民币4万元，按比例发还给相应集资参与人；责令被告人江金花对其非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的经济损失人民币4320940.04元（已扣除退赔的5万元），承担连带赔偿责任；责令被告人朱苇对其非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的经济损失人民币3840633.4元（已扣除退赔的4万元），承担连带赔偿责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 梅人民陪审员  葛锦玉人民陪审员  王 卫二〇二〇年十二月二十一日法官 助理  王 超书 记 员  张梦南附：本案援引法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条【自首坦白】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外；被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；被告人违背意愿认罪认罚的；被告人否认指控的犯罪事实的；起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；其他可能影响公正审判的情形；人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调查量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。