渭南市临渭区人民法院刑事判决书 （2019）陕0502刑初205号公诉机关渭南市临渭区人民检察院。被告人史文强，男，汉族，1989年04月20日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，户籍所在地陕西省西安市莲湖区，现住陕西省渭南高新区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南分公司，善林（上海）商务咨询有限公司高新分公司负责人，2018年5月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局刑事拘留，同年6月29日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所智律师事务所律师。被告人郑娜锋，曾用名郑利锋，男，汉族，1989年09月13日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，户籍所在地陕西省XX城县，现住陕西省渭南市高新区渭化家属区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南分公司大团队经理，2018年5月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局刑事拘留，同日被取保候审，2019年4月12日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所，陕西华山律师事务所律师。被告人王思健，男，汉族，1954年05月05日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，初中文化程度，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，现住陕西省渭南市临渭区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司大团队经理，2018年5月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局刑事拘留，同日被取保候审，2019年4月12日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所所律师。被告人陈秀荣，女，汉族，1984年02月10日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，现住陕西省渭南市高新区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南分公司团队经理，2018年5月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局刑事拘留，同年5月23日被取保候审，2019年4月12日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所所律师被告人曹晓敏，女，汉族，1994年05月24日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，初中文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区田市，现住陕西省渭南市经开区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南分公司团队经理，2018年5月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局刑事拘留，同年5月23日被取保候审，2019年4月12日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所陕西恪是律师事务所律师。指定辩护人闫昆，陕西恪是律师事务所实习律师。被告人党嫔，女，汉族，1996年11月19日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，户籍所在地陕西省大荔县，现住陕西省渭南市高新区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南分公司团队经理，2018年5月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局刑事拘留，同年5月23日被取保候审，2019年4月12日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所。辩护人董伟利、张艳艳，陕西恪是律师事务所律师。被告人王子龙，男，汉族，1988年02月20日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，户籍所在地陕西省咸阳市兴平市，现住陕西省西安市莲湖区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司大团经理，2018年5月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局刑事拘留，同日被取保候审，2019年5月21日再次被取保候审人景喆，陕西赛高律师事务所律师。被告人何艳，女，汉族，1990年02月15日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，高中文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，现住陕西省渭南市临渭区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南分公司团队经理，2018年5月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局刑事拘留，同年5月23日被取保候审，2019年4月15日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所。指定辩护人徐敏敏，陕西赛高律师事务所律师。指定辩护人吴姣，陕西赛高律师事务所实习律师。被告人孙迎峰，男，汉族，1965年12月12日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，现住陕西省渭南市临渭区，系渭南铁路小学教师，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南分公司团队经理，2018年5月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局刑事拘留，同日被取保候审，2019年4月12日被依法逮捕，2020年1月22日被取保候审临律师事务所律师。被告人潘亚娟，女，汉族，1996年06月22日出生，居民身份证号XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，户籍所在地陕西省渭南市高新区，现住陕西省渭南市高新区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司业务员，2018年6月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局取保候审，2019年4月12日被依法逮捕，2020年9月4日被取保候审。辩护人樊娟，陕西恪是律师事务所律师。辩护人郑琪，陕西恪是律师事务所实习律师。被告人尚明蕊，女，汉族，1997年02月13日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区辛市，现住陕西省渭南市临渭区田市，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司业务员，2018年7月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局取保候审，2019年7月24日再次被取保候审，陕西佳沃律师事务所律师。被告人杨蕊溶，曾用名杨红叶，女，汉族，1985年04月04日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大学本科文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，现住陕西省渭南市高新区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司业务员，2018年7月4日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局取保候审，2019年4月12日被依法逮捕，2020年9月4日被取保候审所律师。被告人王颖敏，女，汉族，1979年09月30日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，高中文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，现住陕西省渭南市临渭区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司业务员，2018年6月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局取保候审，2019年6月7日再次被取保候审所律师。被告人王勐斐，男，汉族，1995年12月28日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，现住陕西省渭南市临渭区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司业务员，2018年9月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局取保候审，2019年9月20日再次被取保候审事务所律师。指定辩护人杨代娟，陕西新仓律师事务所实习律师。被告人董品，男，汉族，1990年03月08日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，中专文化，户籍所在地陕西省西安市临潼区，现住陕西省西安市临潼区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司业务员，2018年7月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局取保候审，2019年7月5日再次被取保候审。指定辩护人李吉荣、樊莎莎，陕西方规律师事务所律师。被告人杨茹，女，汉族，1991年03月13日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大学本科文化，户籍所在地陕西省白水县，现住陕西省白水县，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司业务员，2018年6月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局取保候审，2019年6月10日再次被取保候审。指定辩护人田中华，陕西渭临律师事务所律师。被告人党锦旗，男，汉族，1966年02月17日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，高中文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，现住陕西省渭南市临渭区桥梁处西院，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司业务员，2018年6月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局取保候审，2019年6月7日再次被取保候审人薛静，陕西渭临律师事务所律师。被告人廖燕，曾用名廖粉英，女，汉族，1991年10月05日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，高中文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，现住陕西省渭南市高新区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司业务员，2018年6月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局取保候审，2019年6月7日再次被取保候审务所律师。被告人李羽，男，汉族，1993年03月24日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，现住陕西省渭南市高新区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司业务员，2018年7月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局取保候审，2019年7月5日再次被取保候审。指定辩护人姜君，陕西渭临律师事务所律师。被告人刘捷，女，汉族，1996年06月04日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大专文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，现住陕西省渭南市高新区，捕前系善林（上海）商务咨询有限公司渭南公司业务员，2018年6月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局高新分局取保候审，2019年6月7日再次被取保候审。指定辩护人李花，陕西渭临律师事务所律师。渭南市临渭区人民检察院以渭临检公诉刑诉[2019]162号起诉书指控被告人史文强、郑娜锋、王思健、陈秀荣、曹晓敏、党嫔、王子龙、何艳、孙迎峰、潘亚娟、尚明蕊、杨蕊溶、王颖敏、王勐斐、董品、杨茹、党锦旗、廖艳、李羽、刘捷犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渭南市临渭区人民检察院指派检察员李全文依法出庭支持公诉，被告人史文强及其指定辩护人唐磊,被告人郑娜锋及其辩护人李涛，被告人王思健及其指定辩护人郭琪，被告人陈秀荣及其辩护人熊学军，被告人曹晓敏及其指定辩护人田新光、指定辩护人闫昆（实习），被告人党嫔及其辩护人董伟利、张艳艳，被告人王子龙，及其指定辩护人景喆，被告人何艳及其指定辩护人徐敏敏、吴姣（实习），被告人孙迎峰及其辩护人宋菲，被告人潘亚娟，及其辩护人樊娟、辩护人郑琪（实习），被告人尚明蕊及其指定辩护人常芬，被告人杨蕊溶及其指定辩护人任颖，被告人王颖敏及其指定辩护人刘晨，被告人王勐斐及其指定辩护人杨瑾、杨代娟（实习），被告人董品及其指定辩护人李吉荣、樊莎莎，被告人杨茹及其指定辩护人田中华，被告人党锦旗及其指定辩护人薛静，被告人廖燕及其指定辩护人张敏瑞，被告人李羽及其指定辩护人姜君，被告人刘捷及其指定辩护人李花均到庭参加了诉讼。渭南市临渭区人民检察院指控， 2015年10月份以来，被告人史文强先后在渭南临渭区XX广场、渭南高新区东风大街西段如意家园小区租赁办公场地，层报善林(上海)金融服务有限公司(总部)申请设立善林金融渭南分公司、善林金融渭南高新分公司。公司负责人史文强，公司内设大团经理、团队经理、业务员及后勤岗等岗位。在未经有关部门批准情况下，公司面向社会公众推广宣传善林(上海)金融服务有限公司各类理财产品，诱使受害人投资。自公司成立以来，被告人史文强负责公司全部事宜，其他被告人按照善林(上海)金融服务有限公司培训要求，通过电话推销、发放宣传单、门店接待等方式对外向不特定对象公开宣传公司先后推出的线下P27种理财产品、线上P2P以及政信通(幸福之路)产品，以投资可靠，承诺到期还本付息等手段面向社会公众非法吸收存款。现查明，2015年9月30日至2018年4月31日期间，善林金融渭南两公司面向社会公众吸收资金累计6289.4004万余元，未兑付金额1854万元。其中被告人郑娜锋累计吸收2110.281422万元，未兑付904万元，被告人王思健累计吸收2328.0281万元，未兑付805万元，被告人陈秀荣累计吸收2050.0257万元，未兑付616万元，被告人曹晓敏累计吸收1544.8801万元，未兑付720万元，被告人党嫔累计吸收573.1008万元，未兑付248万元，被告人王子龙累计吸收516万元，未兑付20万元，被告人何艳累计吸收458.4295万元，未兑付92万元，被告人孙迎峰累计吸收247.9405万元，未兑付106万元，被告人潘亚娟累计吸收137.03万元，未兑付65万元，被告人尚明蕊累计吸收10.6353万元，未兑付70万元，被告人杨蕊溶累计吸收102.4828万元，未兑付87万元，被告人王颖敏累计吸收60万元，均未兑付，被告人王勐斐累计吸收56.9万元，未兑付44万元，被告人董品累计吸收45万元，均未兑付，被告人杨茹累计吸收44.38万元，未兑付23万元，被告人党锦旗累计吸收34.099万元，未兑付33.299万元，被告人廖燕累计吸收26.7615万元，未兑付8万元，被告人李羽累计吸收25.02万元，未兑付25万元，被告人刘婕累计吸收24.34万元，未兑付17万元。渭南两公司将所吸收资金全部上缴善林(上海)金融服务有限公司周某甲处。资金主要用于投资人还本付息、公司扩张门店发放员工工资提成、以及对外投资等。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证，被害人陈述，证人证言，被告人的供述与辩解等证据，认为本案系个人犯罪，各被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究各被告人的刑事责任，请求依法判处。被告人史文强对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的基本犯罪事实及罪名无异议，辩称，史文强母亲及前妻投资的30万元应予以扣减，重复投资的数额应作为量刑情节考虑；本案应认定为单位犯罪，史文强系从犯，应当从轻或减轻处罚；有自首情节，主观恶性小；系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。被告人郑娜锋对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称，本案应认定为单位犯罪，郑娜锋系从犯，应当从轻或减轻处罚；有自首情节，主观恶性小；系初犯、偶犯；自愿认罪认罚，认罪态度好，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人王思健对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议，辩称，其对未兑付金额有异议，他投资了108万左右至今未兑付。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称，本案应认定为单位犯罪，王思健系从犯；积极全额退赃；有自首情节，主观恶性小；系初犯、偶犯；文化程度低，法律意识淡薄；当庭认罪认罚，认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人陈秀荣对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的罪名无异议，辩称，本案应认定为单位犯罪，陈秀荣系从犯；其在本案中未兑付金额应为479万元；积极全额退赃，并取得被害人谅解；有自首情节；系初犯、偶犯；主观恶性小，社会危某某不大，建议对其从轻处罚。被告人曹晓敏对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称，本案应认定为单位犯罪，曹晓敏系从犯；积极全额退赃，并取得被害人谅解；有自首情节；系初犯、偶犯；集资参与人本身亦存在过错；认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人党嫔对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的基本犯罪事实及罪名无异议，辩称，鉴定意见书中对党嫔未兑付金额248元相互矛盾，故该部分未兑付金额证据不足；本案为单位犯罪，党嫔系从犯；积极退还部分涉案被害人损失；其有自首情节，系初犯、偶犯；认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人王子龙对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称，本案为单位犯罪，对被告人王子龙应当按照单位犯罪中其他直接责任人员追究刑事责任；积极全额退赃；其有自首情节，系初犯、偶犯；认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人何艳对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称，本案应认定为单位犯罪，何艳系从犯，应当按照单位犯罪中其他直接责任人员追究刑事责任；积极全额退赃；有自首情节；系初犯、偶犯；其本身系本案受害人，主观恶性小；认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人孙迎峰对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名提出异议，辩称，本案应认定为单位犯罪，被告人孙迎峰为普通员工，不应对其判处刑罚；本案中孙迎峰实际吸收存款金额应为299935.78元。量刑意见如下：系从犯；积极全额退赃，并取得被害人谅解；有自首情节；系初犯、偶犯；主观恶性小、社会危某某性小；当庭认罪认罚，认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人潘亚娟对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称，本案为单位犯罪，潘亚娟系从犯；积极全额退赃；有自首情节，系初犯、偶犯；当庭认罪认罚，认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人尚明蕊对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称，本案为单位犯罪，尚明蕊并非善林渭南分公司的主管人员和直接责任人，不应承担刑事责任。量刑情节：系从犯；积极全额退赃；有自首情节，系初犯、偶犯；亦为本案的受害者；当庭认罪认罚，认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人杨蕊溶对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的基本犯罪事实及罪名无异议，辩称，本案为单位犯罪，杨蕊溶在本案中系从犯；杨蕊溶及母亲投资的2万元应在其吸收总金额中剔除；积极全额退赃；有自首情节；主观恶性小、社会危某某性小；当庭认罪认罚，认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人王颖敏对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名有异议，辩称，本案为单位犯罪，被告人王颖敏并非善林渭南分公司的主管人员和直接责任人，其为公司的一般工作人员，亦为本案的受害者，被告人涉嫌吸收的存款58万元为债权转移，并非吸收公众存款的行为，不应承担刑事责任。量刑情节：被告人王颖敏在本案中系从犯；积极退赃退赔，且取得部分被害人谅解；其有自首情节，系初犯、偶犯；认罪态度好，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人王勐斐对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称：本案应认定为单位犯罪，王勐斐系从犯，主观恶性小，未造成危某某后果；应将王勐斐及其母亲投资的3万元从犯罪总金额中予以剔除；系初犯、偶犯；认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人董品对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名有异议，辩称，吸收存款是善林公司的决定，被告人董品仅为单位员工，其行为为正常职务行为；董品主观上没有吸收公众存款的主观故意，客观上没有收取、占有、支配被害人的资金，其行为不构成非法吸收公众存款罪。量刑建议：有自首情节，并主动上缴工资和提成，主观恶性小，未造成危某某后果。故被告人董品不构成犯罪。被告人杨茹对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称：本案应认定为单位犯罪，杨茹系从犯，应当按照单位犯罪中其他直接责任人员追究刑事责任；有自首情节；积极全额退赃；真诚认罪悔罪，建议对其免予刑事处罚。被告人党锦旗对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名有异议，辩称，党锦旗没有非法吸收公众存款罪的主观故意，未向社会公开宣传，也未向社会不特定对象吸收资金，其行为不构成非法吸收公众存款罪；善林渭南分公司的上级单位善林（上海）金融服务有限公司已经被管辖法院认定为单位犯罪，党锦旗既不是直接责任人也不是其他直接责任人员，不应被定罪处罚。量刑建议：到案后如实供述并主动配合调查，无犯罪前科，未造成危某某后果。故被告人党锦旗不构成犯罪。 被告人廖燕对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名有异议，辩称：本案应认定为单位犯罪，廖燕既不是直接负责的主管人员也不是其他直接责任人员，不应被定罪处罚。量刑建议：剔除廖燕本人投资的2万元后，其非法吸收公众存款的金额应为26.6615万元；有自首情节；积极全额退赃；系初犯、偶犯；真诚认罪悔罪，建议对其免于刑事处罚。被告人李羽对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名有异议，辩称：本案应认定为单位犯罪，李羽为底层业务员；有自首情节；积极全额退赃；系初犯、偶犯；真诚认罪悔罪，建议对其免予刑事处罚。被告人刘捷对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名有异议，辩称：本案应认定为单位犯罪，刘捷既不是直接负责的主管人员也不是其他直接责任人员，且未获取非法利益，其涉案金额为18.34万元，未达到非法吸收公众存款罪的立案追诉标准，其行为不构成非法吸收公众存款罪。量刑建议：系从犯；有自首情节；积极全额退赃；系初犯、偶犯；真诚认罪悔罪，建议对其免予刑事处罚。经审理查明，善林（上海）商务咨询有限公司（以下简称善林上海总公司）注册成立于2013年12月14日，法定代表人及实际控制人系周某甲，该公司在未经有关部门批准的情况下，先后在全国开设多家线下门店，通过广告宣传、电话推销等方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众推销理财产品。善林（上海）商务咨询有限公司渭南分公司、善林（上海）商务咨询有限公司渭南高新分公司（该两公司以下简称善林渭南公司）两门店先后于2015年10月份先后挂牌成立，负责人均为史文强，其经营范围中没有“吸收存款、发放贷款”等银行业务。善林渭南公司下设大团经理、团队经理、业务员及后勤等岗位，在未经相关部门批准的情况下，该公司按照善林上海总公司的要求，以高额利息为诱饵，先后通过打电话、发放宣传资料、门店接待等方式，通过线上投资人直接登陆网络APP填写资料后进行投资及线下签订《出借咨询与管理服务协议》和“委托划扣授权书”等手续，两种方式向社会不特定公众推销善林金融上海公司线上“善林财富”等理财产品及线下P2P“鑫月盈、鑫季丰、鑫年丰”、“政信通”等理财产品。被告人史文强担任经理，负责两公司的日常管理、理财产品推广宣传及联系客户投资等全部事宜，其余各被告人相继入职善林渭南公司，被告人郑娜锋、王思健、王子龙先后担任善林渭南公司的团队经理，后升至大团经理；被告人陈秀荣、曹晓敏、党嫔、何艳、孙迎峰先后分别担任善林渭南公司的业务员，后升至团队经理。被告人郑娜锋、王思健、王子龙、陈秀荣、曹晓敏、党嫔、何艳、孙迎峰负责下属团队理财产品的销售业务，并直接参与对外吸收资金。被告人潘亚娟、尚明蕊、杨蕊溶、王颖敏、王勐斐、董品、杨茹、党锦旗、廖艳、李羽、刘捷担任善林渭南公司业务员，负责对公司推出的理财产品的宣传及联系客户投资等业务。善林上海总公司给各被告人按月发放工资，并按照各自推销产品的比例发放提成。在推销产品吸收客户资金过程中，该公司存在公司人员将自己介绍的客户分配到其他人员名下的现象，即“挂单”，公司按照相应的比例给予“挂单”人员提成，挂单到他人名下的人员会将提成按相应的比例交还给相应人员。2015年9月至2018年4月期间，善林渭南公司面向社会公众非法吸收资金6313.9004万元，线下未兑付资金1877万元。其中，被告人郑娜锋非法吸收资金2194.2814万元，未兑付资金897万元，其名下“挂单”10万元未兑付；被告人王思健非法吸收资金2397.0281万元，未兑付资金828万元；被告人陈秀荣非法吸收资金2088.0257万元，未兑付资金606万元，其名下“挂单”44万元未兑付；被告人曹晓敏非法吸收资金1544.8801万元，未兑付资金634万元，其名下“挂单”26万元未兑付；被告人党嫔非法吸收资金573.1008万元，未兑付资金248万元，其名下“挂单”74万元未兑付；被告人王子龙非法吸收资金516万元，未兑付资金20万元；被告人何艳非法吸收资金458.4295万元，未兑付资金111万元；被告人孙迎峰非法吸收资金247.9405万元，未兑付资金103万元；被告人潘亚娟非法吸收资金137.11万元，未兑付资金65万元，其名下“挂单”50万元未兑付；被告人尚明蕊非法吸收资金110.6653万元，未兑付资金70万元，其名下“挂单”15万元未兑付；被告人杨蕊溶非法吸收资金106.4828万元，未兑付资金89万元，其名下“挂单”39万元未兑付；被告人王颖敏非法吸收资金70万元，未兑付资金70万元；被告人王勐斐非法吸收资金56.9万元，未兑付资金44万元，其名下“挂单”23万元未兑付；被告人董品非法吸收资金45万元，未兑付资金45万元，其名下“挂单”19万元未兑付；被告人杨茹非法吸收资金44.4万元，未兑付资金23万元，其名下“挂单”3万元未兑付；被告人党锦旗非法吸收资金34.099万元，未兑付资金33.299万元；被告人廖艳非法吸收资金26.7615万元，未兑付资金8万元；被告人李羽非法吸收资金25.02万元，未兑付资金25万元，其名下“挂单”79万元未兑付；被告人刘捷非法吸收资金24.34万元，未兑付资金17万元，其名下“挂单”47万元未兑付。上述非法吸收资金均转入善林上海总公司及其法定代表人周某甲实际控制的银行账户，资金用于集资参与人还本付息、发放员工工资提成、公司运营以及对外投资等。另查，被告人史文强违法所得34.5218万元；被告人郑娜锋违法所得23.7571万元；被告人王思健违法所得21.5759万元；被告人陈秀荣违法所得18.4956万元；被告人曹晓敏违法所得16.9843万元；被告人党嫔违法所得13.6446万元；被告人王子龙违法所得13.6189万元；被告人何艳违法所得13.3319万元；被告人孙迎峰违法所得6.693944万元；被告人潘亚娟违法所得7.7934万元；被告人尚明蕊违法所得6.9347万元；被告人杨蕊溶违法所得5.7026万元；被告人王颖敏违法所得3.722万元；被告人王勐斐违法所得4.3932万元；被告人董品违法所得2.481万元；被告人杨茹违法所得2.5806万元；被告人党锦旗违法所得1.791万元；被告人廖燕违法所得1.3208万元；被告人李羽违法所得1.6万元；被告人刘捷违法所得3.6749万元。另查，被告人孙迎峰在侦查期间，其本人分别兑付集资参与人陈某乙65万元、兑付集资参与人党某某20万元；在审理阶段，本人分别兑付集资参与人张亚贤、陈某乙、陈某丙共计57万元，兑付被告人党锦旗2.2元，兑付集资参与人王某戊2万元，兑付集资参与人毛麦侠4万元，兑付集资参与人尹润巧0.75万元；被告人孙迎峰家属亦自愿兑付被告人党锦旗名下的集资参与人李光明0.5万元。集资参与人张亚贤、陈某乙、陈某丙、党某某、党锦旗、王某戊、李光明资金已全部兑付完毕。集资参与人张亚贤、陈某乙、陈某丙、王某戊、李光明及被告人党锦旗对被告人孙迎峰的行为表示谅解。被告人郑娜锋、王思健、陈秀荣及家属、被告人曹晓敏、王子龙、孙迎峰、潘亚娟、尚明蕊、杨蕊溶、王颖敏、王勐斐、董品、杨茹、廖燕、李羽、刘捷均全额对其违法所得进行了退缴，其中被告人王思健、王子龙对多退缴的部分自愿用于兑付集资参与人的损失；被告人党嫔退缴违法所得7万元，被告人何艳退缴违法所得8万元，被告人党锦旗退缴违法所得1.3万元，业务员杜鑫（未起诉）退缴违法所得0.5万元；被告人郑娜锋、王思健、陈秀荣家属缴纳罚金各5万元，被告人曹晓敏缴纳罚金4万元，被告人王子龙缴纳罚金3万元，被告人孙迎峰缴纳罚金2万元。以上各被告人及家属共退缴违法所得及罚金共计196.614144万元(侦查阶段，各被告人及家属、业务员杜鑫（未起诉）共退缴违法所得共计139.9万元，审理期间，各被告人及家属退缴违法所得及罚金共计56.714144万元)。2018年4月20日，渭南市公安局高新分局接到公安部下发的善林上海总公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪的案件线索后，对本案立案侦查，各被告人均系被公安机关依法传唤到案，到案后均如实供述了其犯罪事实。渭南市公安局高新分局、渭南高新区金融工作办公室等部分依法扣押了善林金融渭南高新分公司所有的的戴尔牌台式电脑、长虹牌电视机、打印机、碎纸机、电话、饮水机等物品。上述事实，经举证、质证，有下列证据予以证实：1、受案登记表，证实2018年4月20日，渭南市公安局高新分局接到公安部下发的善林上海总公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪的案件线索后，对本案立案侦查。2、到案经过，证实本案各被告人均系依法传唤至公安机关接受调查。3、善林公司渭南分公司登记情况及房屋、写字楼租赁合同，证实善林上海总公司于2015年11月23日在渭南市临渭区成立善林渭南分公司，地点位于渭南市临渭区XX路XX段XX楼XX、XX、XX室；2016年2月18日在渭南市高新区成立善林渭南高新分公司，地点位于渭南市高新区XX街XX段XX小区XX。负责人均为史文强，无独立法人资格。4、中国银监会渭南监管分局出具的证明及渭南高新区金融工作办公室出具的证明，证实善林渭南公司没有“吸收存款、发放贷款”等银行业务。5、收益表、客户体验中心、政信通、工程进场施工协议书、项目立项批复等宣传资料，证实善林渭南公司通过宣传资料向不特定公众进行宣传，非法吸收公众存款。6、善林金融陕西分公司员工入职流程表、善林公司员工入职培训资料、激励方案、资信证明、绩效考核办法，证实善林公司员工入职流程及培训、绩效考核等情况。7、员工信息登记表及发展业务表，工资卡交易流水、证实潘亚娟、杨蕊溶、王颖敏、刘捷、王勐斐、董品、尚明蕊、李羽、杨茹、廖燕、党锦旗、王子龙发展业务情况。8、集资参与人孙天命、毕某某、潘某某等人的证言及《出借咨询与管理服务协议》、《债权转让协议》等相关协议，转账凭证及银行交易明细及鉴定意见书，证实善林上海总公司通过电话推销、广告宣传、发放宣传单等方式推销理财产品，并承诺高额收益，向群众非法吸收存款的情况；还证实善林渭南公司及各被告人在善林渭南公司任职期间吸收公众存款数额及未兑付数额情况。9、证人周某甲的证言,证实他是善林(上海)金融信息服务有限公司法人，公司主要通过线上和线下融资平台和实体门店对外向社会公众募集资金。公司没有相关金融部门颁发的对外募集资金许可或相关金融牌照。公司对外融资平台分为线上和线下两个模式。线上有善林财富、亿宝贷、善林宝；线下就是善林金融平台。线上融资平台是撮合投资者和借款人之间的平台，借款人主要是个人，也有企业，平台收取其中的撮合费，投资者通过手机及网上的平台客户端出借资金给借款方，按照时间的长短出借资金，获得相对应5％-10.8％不等的年化收益，出借款是直接汇入借款方账户的，到期还本付息。线下融资平台是以门店销售理财产品为主，投资者在各门店与公司签订“半月团”“季季丰”“双季盈”“年年涨”等债权转让模式的理财合同，期限分别是15天、3个月、6个月、12个月等年化收益率从5.2％-16％不等，通过POS机刷卡的形式收取投资者投资款，投资款直接进入他的银行账户，投资到期由公司还本付息，也是通过他个人的银行账户兑付投资者投资款本金及利息。线下融资平台销售端由上至下分为城市经理、区域经理、门店经理、团队经理、业务员，每一层级都有相应提成。2017年下半年，他用其关联公司贵州中耀公司的应收账款包装成理财产品的方式向社会募集资金，该理财产品叫幸福之路。还证实善林公司各融资平台在网上、电视、地铁、电梯里投放广告，业务员在XX路XX小区里发放宣传资料，随机拨打群众的电话等方式对外宣传。对外募集来的资金用于公司的日常经营、发放员工的工资提成、房租水电、对外投资、兑付投资者本息及其个人消费。10、证人高某某的证言，证实他于2014年年初至2015年4月份在善林上海总公司任总裁，该公司通过业务员在商场超市里面发放宣传单、电话推销、另外就是其他渠道介绍客源、网络上做推广等方式拉客户，推销善林公司的理财产品，在理财门店签订债权转让相关合同。签完合同之后，就通过POS机刷卡付款，到期还本付息，利息为一年13％至10％左右。11、证人田某甲的证言，证实善林金融是在2013年12月份在上海自贸区注册成立的，注册资金是12亿元人民币，法定代表人及股东是周某甲，周某甲就是善林金融的实际控制人、老板。还证实善林金融的组织架构情况。善林金融通过在全国范围内设立营业部、门店，招揽业务员通过派发宣传资料、打电话、街头摆摊和保险等金融公司转介绍等渠道销售方式，来向公众推销本金融的以“权转让”为主的保本保息理财产品。善林金融还通过与“每日财经新”、“人民日批海外”等宣传媒体进行合作，通过电视、公共交通上播放广告来宣传善林金融:提高善林金融的知名度，更好推销善林金融的理财产品，增加公众对善林金融的信任。善林金融推出的线下理财产品期限在一个月至24个月之间，年化收益率约在10％至14％，2017年9、10月份，善林金融还推出了“征信通”(又叫幸福之路)理财产品，主要是针对周某甲的中耀华建建设工程有限公司设计的，对外宣传中耀华建是主营承包政府公共工程建设项目来吸引公众投资的，通过POS机刷卡将客户投资资金直接划拨到中耀华建，然后再从中耀华建回到善林金融，其实也是按期付息，到期还本的理财产，用中耀华建项目来包装而己。中耀华建有真实存在的，也有虚假的，但可以肯定的是部分客户投资的资金都回到了善林金融了，没有投到项目中。线下理财产品都是投资客户通过POS机刷卡和银行转账的方式进行，POS机刷卡资金归集户就是善林金融的公司账户和周某甲个人银行账户，客户银行转账是直接转到周某甲个人银行账户内。善林金融支付利息是通过周某甲个人账户直接划拨到投资容户的银行账户内。12、证人徐某某、崔某某、安某甲、张某甲、景某某、曹某某、成某某等人（系善林渭南公司员工）证言，证实渭南公司经理都是史文强，公司总部在上海，渭南门店只是上海总公司一个分店，负责各种理财产品的推广宣传等工作。公司有线下P2P理财产品和政信通产品，都是以支付高息的方式面向社会人员宣传投资，并承诺到期支付本息的一种产品，收益高于银行利息。投资款都到上海总部了。业务员要通过各种宣传的方式来发展客户，并向客户承诺有固定收益及回报。另外还向客户讲善林金融上海总部是中国女排的高级赞助商，还做过广告，善林金融在全国范围内都开着门店，注册资本12个亿，从开始至今所有推出的理财产品从未出现违约的情况，一直都正常兑付，让客户相信善林金融具有很强的实力，并向客户讲明其投资款肯定是安全的，上海总部也会对客户的投资风险进行把控，让投资人放心投资。对于政信通产品，还要讲明该产品的来源出处，让客户放心投资。13、证人赵某甲的证言，证实他系善林渭南分公司员工，善林渭南分公司经理是史文强，总部在上海，渭南门店只是上海总公司一个分店，负责上海总部推出的各种理财产品的推广宣传等工作。公司有线下P2P理财产品，具体有几种产品、年利率不清楚。还有政信通（幸福之路）产品，也是线下产品，年利率从8%至14%不等。P2P理财产品是一种债权转让的线下P2P理财产品，善林金融公司总部先将自身的钱借给借款人形成债权，再把这种债权受让给出借人，出借人就是投资客户，善林金融公司从中获取一定收益。其实就是以支付高息的方式面向社会人员宣传投资，并承诺到期支付本息的一种产品。政信通听说是贵州中耀华建建筑有限公司做政府的项目，也是面向社会公开以高于银行的利息让客户进行投资，并承诺到期还本付息。宣传方式就是发放宣传单，向客户介绍说公司实力雄厚，项目都是政府项目，让客户放心投资。公司还有线上业务，自己不太清楚，只知道是公司为民间借贷提供一种网络借贷平台，其实也是以高息回报的方式让客户来投资，公司承诺到期还本付息。党嫔在他名下挂了一个客户，具体产品，投资钱数不清楚。14、证人鲁某某的证言，证实她系善林渭南公司培训师，负责对新员工进行入职培训，介绍公司企业文化、业务范畴、员工职业规划以及公司相关宣传资料等。向员工讲的主要内容是善林金融公司总部在上海，在全国范围内开着门店，注册资本12个亿，说公司具有很强的实力，还是中国女排的高级赞助商，并让业务员向客户讲明其投资款风险性较低，上海总部会对客户的投资风险进行把控，让投资人放心投资等等。业务培训主要对公司推出的理财产品的介绍及讲解。刚开始是线下P2P平台7种理财产品的介绍，说这是一种债权转让的理财产品，善林金融公司总部先将自身的钱借给借款人形成债权，再把这种债权受让给出借人，出借人就是我们善林金融公司的投资客户，善林金融公司从中获取一定收益。其实这种产品是以支付收益的方式面向社会人员宣传投资，并说到期支付本息的一种产品。另外就是政信通产品，培训的内容是贵州中耀华建建筑有限公司做政府的一些修路建桥的项目，由高通盛融财富投资集团有限公司做担保，政府做兜底一个PPP业务，面向社会公开以签订债权转让协议的方式让客户进行投资，投资年息高于银行利息，且到期还本付息的一种产品。这两种都是线下理财产品。公司有线下P2P理财产品有7种，分别是1、鑫月盈，投资期间1个月，年化收益6%；2、鑫季丰，投资期间3个月，年化收益8%；3、双季盈，投资期间6个月，年化收益9%；4、鑫年丰，投资期间12个月，年化收益12%；5、双年丰，投资期限24个月，年化收益13%。以上五种产品为到期一次性还本付息。6、双季月盈，投资期限6个月，年化收益8.4%；7、月月盈，投资期限12个月，年化收益10.8%；以上两种产品为到期还本，按月支付利息。这7种理财产品年收益下调过，具体要以公司资料为准。2017年9月份我们公司又推出了政信通（幸福之路）的产品，这也是线下产品，第一期项目要求客户投资10万起，有三种融资方式，投资一年，年息12.4%；投资二年，年息13.2%；投资三年，年息14%；第二期项目要求客户投资5万起，共有四种融资方式，加了一种投资方式，投资半年，年息8%。投资P2P线下理财产品，投资款到善林金融公司上海总部了，但具体钱到哪我不清楚；投资政信通产品，投资款到贵州中耀华建建筑股份有限公司了，但具体钱到哪我也不清楚。公司还有线上业务，是客户通过公司介绍直接登录网络P2P平台进行投资的一种业务，其实也是以收益回报的方式让客户来投资，公司平台承诺到期还本付息。 P2P平台自己知道有“善林财富”、“善林宝”和“亿宝贷”，渭南门店主要宣传的是"善林财富"平台。15、证人周某乙的证言，证实她系善林渭南公司债权部员工，主要负责给陕西区域（驻地西安）债权部章雅倩报送渭南营业部前一天的工作业绩，及扫描“出借合同协议”上传给上海总部，并随后邮递回上海总部。还证实公司在渭南有两个门店，一个信达营业部，一个高新门店，经理是史文强，史文强领导两个大团队经理，分别是王思健和郑娜锋，他们另个分别带领团队经理，王思健的团队经理主要是陈秀荣、何艳等人；郑娜锋的团队经理主要是曹晓敏、党嫔等人，团队经理又带领各自的业务员发展客户，业务员主要有杨蕊溶、王颖敏、安某甲、景某某、张某甲、董品、潘朝霞、尚明蕊、曹淑华、孙迎峰、党锦旗、王素娟、杨茹、王勐斐等人。公司线下P2P理财产品有7种，2017年9月份又推出了政信通（幸福之路）的产品，这也是线下产品。P2P投资是通过刷POS机将钱刷到善林金融上海总部，政信通是通过POS将钱刷到贵州中耀华建账户上，然后客户与善林金融公司签订合同来确定客户的投资。2017年5月份公司总部推出的新型理财产品，客户通过公司介绍直接登录网络P2P平台进行投资的一种业务，善林金融公司为民间借贷提供一种网络借贷平台，也是以收益回报的方式让客户来投资，公司平台承诺到期还本付息。自己知道有“善林财富”，名下有橙房贷等不同种类的理财产品，具体记不清。16、证人杨某某、王某甲的证言，证实该二人系善林渭南公司业务员，业务员的工作就是负责推广宣传善林金融各类理财产品，及发展客户投资工作，主要就是在XX店XX路过的不特定群众发放宣传单。                                               17、证人李某甲的证言，证实她系善林渭南分公司员工，负责行政债权岗位，扫描上传客户投资合同，统计客户投资数据以及业绩提成的核对等工作。18、被告人史文强的供述，证实善林金融公司没有获取相关金融部门的审批许可即向不特定对象进行集资。他担任善林金融渭南公司的负责人，在成立门店前，他们开始设立招聘员工，并派去总公司的西安分公司参加专门培训，培训要求他们对外向不特定人员介绍公司经营项目、平台收益种类以及福利政策等内容，渭南公司总公司要求对外开展工作，总公司给他们邮寄了公司简介、P2P平台收益种类、债权列表及出借合同、收款确认书等。收到宣传资料后，他们通过在门店周边向不特定对象发送宣传单并做产品介绍、给客户召开会议专门介绍、让投资人介绍其他人来门店投资等。善林金融公司总部在上海，法人是周某甲，公司主要做P2P平台理财产品的推广宣传、资产、投资管理等，涉及全国20多个省份，600多家门店。公司的线下理财产品有鑫月盈，出借时间30天，年平均收益4.5%；鑫季丰，出借时间90天，年平均收益6%；双季盈，出借时间180天，年平均收益9%；鑫年丰，出借时间360天，年平均收益10.8%；双年丰，出借时间720天，年平均收益12.5%；双季月盈，出借时间180天，但每月返息，到期付本加最后一月收益，年平均收益8.5%；月月盈，出借时间360天，但每月返息，到期付本加最后一月收益，年平均收益9.6%。线上没有理财产品，只能叫出借。善林金融公司有两种业务，刚开始都是线下投资，他们承诺公司会按照理财产品到期时间还本付息的。具体通过门店宣传与客户直接签订协议进行投资，客户决定投资提供身份证、银行卡复印件，客户通过门店POS机刷卡投资交款后，他们门店再与其签订《出借咨询与管理服务协议》和“委托划扣授权书”，之后他们将协议和授权书扫描传给上海总部，随后邮递原件传回总部，等理财产品到期后，客户出借的本金及收益会自动返还到其所提供银行账户上。到2016年5月份开始推出线上投资业务，先后有“善林宝、幸福钱庄（现更名为亿宝贷）、善林财富、光群金融P2P平台”，线上业务是经他们宣传介绍后，需要客户自行下载“善林宝”、“亿贷宝”、“善林财富”这三家P2P软件，客户用手机号登陆注册相关个人资料后，可以直接看到平台中所有借款人的借款金额和时间，客户根据自己的需求选择需要出借对象，进行投资充值，等电子合同生效后，借款人就能拿到客户的出借金额。签订合同返款方式有等额本息，即客户将本金充入本平台，选择好利息标准，后借款人每月收到本金和加点的利息标准，等借款还清后完成，还有到期一次性还本付息两种。对于线上投资业务，门店只给客户讲解操作流程，不具体参与客户的出借投资。线上投资业务与他们业绩提成挂钩。他们共办理了线上业务未兑付的约有20余人，涉及金额 135万元左右。善林渭南公司从2015年9月30日至2018年4月30日累计吸收资金6000余万元，未兑付资金1800余万元。2017年9月18日公司总部派培训师讲“幸福之路”的业务培训，让为中耀华建公司融资。渭南公司就通过电话联系老客户，由老客户带动新的客户来宣传，另外还召开会议专门介绍该业务。客户来咨询时，会按照培训时说的，讲该业务是有贵州政府兜底，也有高通盛融公司的担保书，为其担保，安全性较高，可以放心投资。该业务是从2017年9月21开始推广宣传的，之前善林金融7款产品是2017年12月23日就停止销售，但还有兑付。“幸福之路”业务办理的流程是客户提供身份证、银行卡复印件，前往银行汇款或通过他们门店的POS机和贵州中耀华建建筑有限公司汇款，他们会将汇款凭证扫描传给上海总部，在15个工作日内他们会收到一份合同，他们再联系客户具体签订该份合同，合同加盖的是中耀华建建筑有限公司的公章，然后他们再扫描回传给上海总部。善林上海总公司在渭南有两个门店，原来在临渭区XX广场XX层，但2017年3、4月份已经关门，但他们门店下设的团队始终没有改变，已关的门店员工后来都到高新门店了。善林上海总公司给公司员工的底薪为2000元，提成按照任务完成后的折年系数发放，提成按照1.8%-2.5%；团队经理底薪是5000元，提成按照任务完成后的折年系数进行发放，提成3‰；大团经理底薪是7000元，按照任务完成后的折年系数来进行发放，提成按照2.2‰；门店经理即他自己底薪是8000元，按照任务完成后的折年系数进行发放提成，提成按照2‰。工资及提成都是每月15日由总公司发放。他是公司负责人，系门店经理。公司分为销售部和行政部两个部门，销售部编制下设两个大团队经理，每个大团队经理名下有3个团队经理；团队经理名下最多只能有9个销售员。后勤岗设人事专员冉若男负责人员考勤、社保、与员工签订劳动合同及办理员工入职手续等；培训师鲁某某（负责与陕西区域培训工作的对接，负责给分公司员工进行培训等；周某乙负责从事同协议的扫描上传以及与陕西区域、总部的对接等；赵某乙静主要负责办公用品的采购、税务报税以及房屋租赁合同的保管等。善林渭南公司除设有行政后勤岗位，还设有两个大团队经理：其中一个是郑娜锋（2017年2月左右接王子龙成为大团经理，原团队经理），郑娜锋名下有两个团队经理，分别为曹晓敏和党嫔。 渭南高新分公司的房租、员工工资等运营支出、门店日常办公费用都是由善林金融公司上海总部发放。客户通过善林总公司下发的POS终端刷卡支付，很少有客户直接通过银行转账的方式支付，因这些POS终端都是以总公司的名义申请的，投资款都是到了总公司。他们分公司后勤岗周某乙将合同协议扫描后发到上海总部，后原件再邮寄给上海总部，分公司的业绩也通过周某乙反馈给陕西区域分公司后勤张雅倩，由张雅倩反馈给总部。他先后介绍妻子陈某甲、母亲史某某等人进行投资。只要是他介绍来的，他都会分配给门店具体销售员名下，他个人提成也是折年系数的2‰，但这个销售员会将折年系数的1.8%提成交还给他。大团队经理与团队经理介绍的客户，也会交给自己名下的销售员来做，同样由这个销售员将折年系数的1.8%提成交还给他们。对于善林公司推出的每一种理财产品，只要投资客户购买了哪一种理财产品，都算他们的业绩，上海总部都会按照工资成及提成标准来发放。公司总部规定，凡是业务员连续三个月每个月销售金额不低于30万元，有胜任团队经理资格；团队经理名下连续三个月，每月销售金额不低于80万元，有胜任大团经理资格，大团经理名下连续三个月，每月销售金额不低于300万元，有胜任门店经理资格。但他们各地门店前期成立时，团队以上经理都是任命的，后期业务员胜任领导岗位，要根据自己的业绩及公司的规定来。另外，凡是够业绩标准的业务员，或者工作时间较长的员工，他会考试该业务员能否胜任领导岗位，再由他决定是否向陕西区域分公司，后陕西区域分公司审核后向上海总部报送，上海总部审批并任命其胜任领导岗位。19、被告人郑娜锋的供述，证实善林公司在渭南的两家公司设立、运营、支出、工资、提成及投资理财产品、宣传方式及投资款去向等情况同被告人史文强的供述基本一致。还证实他通过史文强于2015年7月20日到善林渭南分公司上班。公司要求团队经理每月必须完成招聘任务，也可以多拿工资，他用妻子田某乙的名义办理了入职手续，实际上田某乙从来没有到公司上班，也没有做过业务，刚他以田某乙的名义于2015年12月份正式开始吸收存款，除了张健投资的10万元，其他都在开始他是团队经理，2017年5月份王子龙走后晋升为大团队经理，负责曹晓敏、党嫔两个团队的日常管理及销售业绩工作。渭南分公司的运营支出资金都是由善林金融公司上海总部发放的。渭南分公司前后累计共销售了大概6000多万元的产品，涉及二、三百客户。他及下属销售大概有2000多万元，涉及大概70多人，以上数字具体多少要以门店及上海总部的统计为准。未兑付的大概有60多人，涉及金额大概900万元，他介绍投资赵玉香、郑改利、张东三人均是他的家人，三人未兑付共42万元。20、被告人王思健的供述，证实善林公司在渭南的两家公司设立、运营、支出、工资、提成及投资理财产品、宣传方式及投资款去向等情况同被告人史文强的供述基本一致。他2015年5月5日从渭化工厂退休后，通过史文强进入渭南公司工作，他是大团队经理，负责陈秀荣、何艳两个团队的日常管理及销售业绩工作。他介绍投资的客户有王晓梅、王芙蓉、王嘉均是他的家人，还有三个朋友等共计149万元，均未兑付。21、被告人王子龙的供述，证实善林公司的基本情况，公司推出的理财产品种类，宣传方式、业务开展情况与上述各被告人的供述基本一致。还证实他刚开始是团队经理，后成为大团经理，2016年9月调至善林金融陕西区域分公司西稍门门店工作，是门店负责人，后于2017年11月份离职。任职期间主要负责管理公司招聘的业务员，让他们推广宣传公司的理财产品并联系客户投资工作。他个人没有介绍客户投资，他手下的业务员介绍客户投资过，具体金额及客户人数不清楚，均已兑付。22、被告人陈秀荣的供述，证实公司的基本构成、产品种类、收益情况、宣传方式、资金去向、业务开展情况等与上述各被告的供述基本一致。还证实她于2016年1月份应聘到公司上班的，刚开始是业务员，2016年12月份担任为团队经理。她当业务员时，王子龙、郑娜锋先后是她的团队经理，任任团队经理后王思健是她的大团经理。作为团队经理，她名下带了6名业务员，分别是王勐斐、尚明蕊、王嘉、潘朝霞、董品、陈某丙、徐某某、李羽。她及XX线XX路"（政信通）产品涉及大概427万元，没有兑付，线下P2P理财产品及线上P2P平台，涉及多少资金，涉及多少客户记不清。线下P2P理财产品涉及未兑付金额大概144万元，线上P2P涉及未兑付金额大概77万元。她个人累计投资4.15万元，她公公李德平累计投资13万元，丈夫李某乙投资2万元，亲戚张某乙共投资20万元。何艳在她名下挂单5万元；史文强在她名下挂单13万元。23、被告人曹晓敏的供述，证实善林公司的基本情况，公司推出的理财产品种类，宣传方式、业务开展情况与上述各被告人的供述基本一致。还证实她于2015年11月份通过58同城应聘的方式到善林金融渭南分公司上班的，刚开始是业务员，2016年10月份前后担任为团队经理，她的上级是大团经理郑娜锋。她名下有十余名业务员，分别是潘亚娟、杨蕊溶、王颖敏、刘婕、郭杨、孟晖晖、孟灏、朱杰、卜杰康、安某甲、赵某乙等人。她名下有王卓薇的8万元挂单，王子龙的5万元挂单，冉若男的36万元挂单。丈夫常某某及娜子史娜投资共计212万元。她自己投资共计7.2527万元。她累计吸收金额为1544.8801万元，未兑付金额为720万元。24、被告人党嫔的供述，证实公司的基本构成、产品种类、收益情况、宣传方式、资金去向、业务开展情况等与上述各被告人的供述基本一致。还证实她是2016年8月份应聘到公司上班的，刚开始是业务员，2017年10月份担任为团队经理，郑娜锋、曹晓敏都当过自己的团队经理，升任团队经理后郑娜锋是自己的大团经理。她作为团队经理时名下带了4名业务员，分别是安某甲、王素娟、赵某甲、赵某乙。她及下属前后XX线XX路”产品涉及大概182万元，未兑付。线下P2P理财产品涉及未兑付金额大概74万元。线上P2P涉及未兑付金额大概2.97万元，她上班期间吸收资金情况：史文 强在她名下挂单10万元，郑娜锋在她名下挂单42万元，曹晓敏在她名下挂单81万元，冉若男在她名下挂单5万元，还有别人在她名下的挂单36万元。她个人投资0.32万元。25、被告人何艳的供述，证实公司的基本构成、产品种类、收益情况、宣传方式、资金去向、业务开展情况等与上述各被告人的供述基本一致。还证实她是2016年4月份到公司通过应聘的方式上班的，刚开始是业务员，就是在街上发放善林金融公司的宣传单，招揽客户购买善林金融公司的理财产品。2017年12月份担任团队经理，上级是王思健。她作为团队经理名下带了3名业务员，分别是张某甲、景某某、曹某某。她的吸收资金情况：她姐何倩投资100元，史文强在她名下挂单10万元，她个人投资2万元。故她团队累计吸收资金458.4295万元，未兑付资金92万元。26、被告人孙迎峰的供述，证实公司的基本构成、产品种类、宣传方式、资金去向、业务开展情况等与上述各被告人的供述基本一致。还证实他是2017年3月15日通过朋友王某乙（之前属于善林金融公司员工）介绍到善林金融渭南分公司上班的，刚开始是业务员，2017年7月份升任为团队经理，同年12月底离开公司。他担任团队经理时郑娜锋、王思健先后都当过他的大团经理，作为业务员时，王某乙是他的团队经理。他名下带过3名业务员，分别是陈某丙、党锦旗、张翠侠等人。他个人投资6万元。有1笔3万元未兑付。其他都是他发展的客户，他名下没有挂单情况。27、被告人潘亚娟的供述，证实公司的基本构成、产品种类、宣传方式、资金去向、业务开展情况等与上述被告人的供述基本一致。还证实她是2016年8月底通过朋友党嫔介绍到善林金融渭南分公司上班的，一直担任业务员至今，负责对公司推出的理财产品的宣传及联系客户投资工作。工作期间的上级之前是郑娜锋，后来她升任大团经理后，曹晓敏就担任团队经理。XX线XX路"产品涉及金额大概60万元，未兑付，线下P2P理财产品大概8万元，未兑付，线上P2P大概2万元，未兑付。她只能说清未兑付情况。她作为业务员，按照培训要求，通过打电话或在门店周边发放宣传资料的形式进行宣传，每次客户前来咨询，只要接待，都会耐心细致向客户讲解，让客户放心投资。她共拿到工资及提成约4.5万元，她名下存在挂单情况。她名下的魏白妮、武秋琳、宋临生、刘志高、刘广印、张灵莉是曹晓敏的挂单，王晓梅是王思健挂单，田雪皎、郑娜锋、赵玉香是郑娜锋的挂单。她个人投资0.08万元，男朋友张某丙投资0.08万元。28、被告人尚明蕊的供述，证实善林渭南分公司的人员构成、产品种类、宣传方式、业务开展情况等与上述各被告人的供述基本一致，还证实她是2016年9月15日通过58同城应聘到善林金融渭南分公司上班的，一直是业务员，负责对公司推出的理财产品的宣传及联系客户投资工作。她共计销售线下政信通产品涉及金额大概50万元，这全都未兑付，线下P2P理财产品共涉及大概16万元，线上P2P平台共涉及大概3万元，已经兑付。陈秀荣在名下挂过单，安某乙是她母亲。她吸收资金过程中，陈秀荣在她名下挂单5万元，她个人投资15.04万元，母亲安某乙投资0.01万元，丈夫王某丙投资0.04万元，亲戚投资0.03万元。29、被告人杨蕊溶的供述，证实她曾用名为杨红叶，公司的基本构成、产品种类、宣传方式、资金去向、业务开展情况等上述各被告人的供述基本一致。她于2017年2月20日应聘到公司上班的，一直担任业务员，期间负责对公司推出的理财产品的宣传及联系客户投资工作。XX线XX路"（政信通）产品大约65万元，没有兑付，线下P2P理财产品大概37万元，未兑付，线上P2P大概3000元未兑付,其中1800元是自己投资的，1200元是客户投资的。具体要以上海总部记录为准。她介绍的客户中聂保芹是她母亲，王步升、王铁娃、魏风琴、唐俊鑫是杨茹的客户；王颖敏、张灵莉、李桂花、惠安稳是曹晓敏的客户。个人及其母亲聂保芹共计投资4.19万元。30、被告人王颖敏的供述，证实善林渭南分公司的人员构成、产品种类、宣传方式、业务开展情况等与上述各被告人的供述基本一致。还证实她是2017年11月9日通过郑娜峰介绍后应聘到公司上班的，是业务员，上级是曹晓敏。XX线XX路"产品涉及金额大概128万元（包括自己的40万元）未兑付，线下P2P理财产品涉及未兑付金额大概28万元（包括丈夫刘广智）。她共拿到工资、提成约1.5万元。郑娜锋在她名下挂单6万元。她自己投资79万元，丈夫投资26万元，哥哥刘广年投资10万元。31、被告人王勐斐的供述，证实善林渭南分公司的人员构成、产品种类、宣传方式、业务开展情况等与上述各被告人的供述基本一致。还证实善林公司有三类理财产品，分别是线下“P2P”产品、线下“政信通”产品，还有线上“P2P”平台。她是2016年11月17日应聘上班的，是业务员，上级是陈秀荣，负责对公司推出的理财产品的宣传及联系客户投资工作。她销售的“幸福之路”产品有马爱玲、杨尚立，线下P2P理财产品涉及唐翠娥、张芳侠、王丕良、胥西茜、王改琴，线上P2P理财产品涉及王丕良、唐翠娥及她母亲周某丙。XX线XX路"产品涉及金额大概25万元，未兑付，线下P2P理财产品26万元，线上P2P平台共涉及大概8.21万元，未兑付。每月工资在13至15号之间发放。张碧侠、姚谨莹、张某乙、李德平、贾秀兰、陈子敬、陈秀荣是陈秀荣的挂单；周某乙、胥石芳是周某乙的挂单。32、被告人董品的供述，证实善林渭南分公司的人员构成、产品种类、宣传方式、业务开展情况等与上述各被告人的供述基本一致。还证实善林公司有三类理财产品，分别是线下P2P产品、线下政信通产品，还有线上P2P平台。他是2017年9月18日应聘到渭南分公司上班的，是业务员，负责对公司推出的理财产品的宣传及联系客户投资工作，上级是陈秀荣。他XX线XX路"产品涉及金额大概38万元，未兑付，线下P2P理财产品涉及大概7万元，陈秀荣和前台郭晓洁在他名下挂过单，张淑英、张竹梅、赵秋侠是陈秀荣的挂单。33、被告人杨茹的供述，证实善林渭南分公司的人员构成、产品种类、宣传方式、业务开展情况与上述各被告人的供述基本一致。还证实她是2016年3月21日至2016年6月5日、2017年4月至2017年12月18日在善林应聘上班，职责是业务员，负责对公司推出的理财产品的宣传及联系客户投资工作。她上班期间发展客户6人，共涉及金额44万元，未兑付的资金有23.5万元。她共计拿到工资及提成约2万元。她本人投资2.12万元，她丈夫姜某某200元，弟弟杨凯投资200元。刘志高是曹晓敏客户，张彦军是余蕾客户，郑玉泉是陈秀荣客户。34、被告人党锦旗的供述，证实善林渭南分公司的人员构成、产品种类、宣传方式、业务开展情况等与上述各被告人的供述基本一致。还证实他是孙迎峰介绍到善林金融公司上班的，2017年6月28日入职，2017年12月1日离职，上班期间一直是业务员，负责对公司推出的理财产品的宣传及联系客户投资工作。线下“幸福之路”产品他没有客户；线下P2P理财产品共涉及约4万元未兑付，其中包括他自己的2万元；线上P2P平台共涉及约25万元，其中他投资了2000元，他的投资已部分兑付，其他人都未兑付。他共计发展客户4人，金额34万余元，均未兑付。35、被告人廖燕的供述，证实善林渭南分公司的人员构成、产品种类、业务开展情况等与上述各被告人的供述基本一致，还证实她是2017年3月应聘上班的，7、8月离职，一直是业务员，上级是陈秀荣，负责对公司推出的理财产品的宣传及联系客户投资工作。她共发展客户6人，共涉及金额26.6615万元，未兑付的资金有8万元。她本人投资2.01万元。36、被告人李羽的供述，证实善林渭南分公司的人员构成、产品种类、宣传方式、业务开展情况等与上述各被告人的供述基本一致。还证实他于2017年10月12日到渭南分公司工作，他的上级是陈秀荣，他共计销售线下政信通产品涉及金额大概23万元，未兑付，史文强（13万元）和王思健（5万元）在名下都挂过政信通单子，其余除过他自己外，都是陈秀荣在他名下挂单的；线下P2P理财产品共涉及大概2万元，线上P2P平台涉及约200元，1份合同，客户名为许智鹏，未兑付。魏忠斌、郑玉泉、史某某、贾秀兰、党秀珍是他人挂单。37、被告人刘捷的供述，证实证实善林渭南分公司的人员构成、产品种类、宣传方式、业务开展情况等与上述各被告人的供述基本一致。还证实她是2017年4月27日应聘上班的，一直担任业务员至2018年3月1日离职，上级是曹晓敏，负责对公司推出的理财产品的宣传及联系客户投资工作。她自己共发展客户6人，涉及金额25.47万元，其中线下p2p涉及金额23万元，线上p2p业务涉及金额2.47万元，未兑付的资金有17万元。她母亲王某丁投资100000元，胡志忠、魏风琴、骆振山、孟昭功、刘广印、曹晓敏、武秋琳、缑保民系曹晓敏挂单。 除以上证据外，还有证人马某某、赵某乙等人的证言，张亚贤等人的谅解书及收条，暂押款票据，扣押笔录、扣押清单、提取笔录及照片，勘验、检查、辨认等笔录及照片等证据在卷，且能够相互印证，足以认定。针对控辩双方争议的焦点问题，结合本案的事实和证据，本院综合评判如下：1、关于本案系个人犯罪还是单位犯罪的问题。经查，善林渭南公司系善林上海总公司下设的分公司，无独立法人资格，该公司在善林上海总公司的管理安排下，未经相关部门审批，被告人史文强作为善林渭南公司的负责人，被告人郑娜锋、王思健、王子龙先后担任善林渭南公司的团队经理，后升至大团经理；被告人陈秀荣、曹晓敏、党嫔、何艳、孙迎峰先后分别担任善林渭南公司的业务员，后升至团队经理；被告人郑娜锋、王思健、王子龙、陈秀荣、曹晓敏、党嫔、何艳、孙迎峰负责下属团队理财产品的销售业务；被告人潘亚娟、尚明蕊、杨蕊溶、王颖敏、王勐斐、董品、杨茹、党锦旗、廖艳、李羽、刘捷担任善林渭南公司业务员。上述各被告人向不特定公众采用广告宣传、发放传单、打电话等方式吸收公众存款，所吸收的资金均汇转至善林上海总公司，故本案应系单位犯罪。被告人史文强、郑娜锋、王思健、王子龙、陈秀荣、曹晓敏、党嫔、何艳、孙迎峰、潘亚娟、尚明蕊、杨蕊溶、王颖敏、王勐斐、董品、杨茹、党锦旗、廖艳、李羽、刘捷在善林渭南公司工作期间，对善林上海总公司的非法集资犯罪活动起到了主要作用，并从中收取报酬，系善林上海总公司的其他直接责任人员，均构成非法吸收公众存款罪。故对被告人董品、党锦旗之辩护人提出的董品、党锦旗不构成犯罪之意见，依法不予采纳。对辩护人提出的本案系单位犯罪之意见，依法予以采纳。2、关于本案各被告人的犯罪数额问题。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资的刑事案件若干问题的意见》第五条之规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当一并计入犯罪数额，故本案的非法吸收总数额不应扣除被告人亲友的投资金额；非吸总金额、未兑付金额及未兑付“挂单”金额中，仅应减去被告人及其配偶的投资金额。故对相关辩护人所持应当扣除被告人亲友投资金额之意见不予采纳。3、关于被告人王颖敏之辩护人提出的被告人王颖敏吸收的58万元为债权转移，不是犯罪行为之意见，无据佐证，不予支持。本院认为，被告人史文强、郑娜锋、王思健、王子龙、陈秀荣、曹晓敏、党嫔、何艳、孙迎峰、潘亚娟、尚明蕊、杨蕊溶、王颖敏、王勐斐、董品、杨茹、党锦旗、廖艳、李羽、刘捷作为善林上海总公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控各被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人史文强系善林渭南公司的负责人，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人郑娜锋、王思健作为大团队经理，被告人陈秀荣作为团队经理，在共同犯罪中亦起到主要作用，系主犯，但作用相对较小。被告人曹晓敏、党嫔、王子龙、何艳、孙迎峰、在共同犯罪中起到次要作用，系从犯；被告人潘亚娟、尚明蕊、杨蕊溶、王颖敏、王勐斐、董品、杨茹、党锦旗、廖燕、李羽、刘捷作为该公司的业务员在共同犯罪中起到次要作用，系从犯，且情节轻微；各被告人在案发后经公安机关传唤到案，可以视为自动投案，在侦审期间亦能如实供述犯罪事实，系有自首情节，故对相关辩护人提出的相关被告人有自首情节之意见，依法予以采纳。被告人郑娜锋、王思健、陈秀荣及家属、被告人曹晓敏、王子龙、孙迎峰、潘亚娟、尚明蕊、杨蕊溶、王颖敏、王勐斐、董品、杨茹、廖燕、李羽、刘捷均全额对其违法所得进行了退缴；被告人郑娜锋、王思健、陈秀荣家属及被告人曹晓敏、王子龙、孙迎峰均能积极缴纳罚金，依法均可酌情轻处。被告人党嫔、何艳、党锦旗能退缴部分违法所得，依法可酌情轻处。综上，根据各被告人的犯罪事实、情节及所起作用，依法对各被告人予以从轻、减轻或者免除处罚，故对相关辩护人提出的该辩护意见予以采纳；其余意见，不予采纳。因本案系单位犯罪，且非法吸收资金均汇转至善林上海总公司，故善林上海总公司应承担向集资参与人退赔集资款的退赔责任。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资的刑事案件若干问题的意见》第九条之规定，因本案尚有1800余万元未予兑付，公安机关扣押的善林渭南公司的相关物品应当依法予以拍卖，各被告人退缴的违法所得及缴纳的罚金，均应按照集资参与人的集资金额比例予以返还。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第三十七条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资的刑事案件若干问题的意见》第五条、第九条之规定，判决如下：一、被告人史文强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月22日起至2022年11月21日止）。二、被告人郑娜锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人王思健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人陈秀荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、被告人曹晓敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）六、被告人党嫔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币四万元（罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月12日起至2021年1月9日止）。 七、被告人王子龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）八、被告人何艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元（罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月15日起至2020年12月12日止）。九、被告人孙迎峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）十、被告人潘亚娟犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十一、被告人尚明蕊犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十二、被告人杨蕊溶犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十三、被告人王颖敏犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十四、被告人王勐斐犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十五、被告人董品犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十六、被告人杨茹犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十七、被告人党锦旗犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十八、被告人廖艳犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。十九、被告人李羽犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。二十、被告人刘捷犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。二十一、各被告人退缴的违法所得及罚金共计196.61414万元，依法按比例返还集资参与人。二十二、扣押在案的物品，依法予以拍卖后，按比例返还集资参与人。二十三、对尚未退缴的被告人史文强违法所得34.5218万元、被告人党嫔违法所得6.6446万元、被告人何艳违法所得5.3319万元、被告人党锦旗违法所得0.491万元，继续予以追缴，追回后按比例依法返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审  判  长       郭  宁人民陪审员    张颖昱人民陪审员    李 华               二O二0年十二月十四日 法官助理     刘 通书  记  员       刘  丹附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。  单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十一条  单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。    第二十五条  共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。     第二十六条  组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。   三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。   对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条  在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。     第六十七条  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条  判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条  罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：  (一)犯罪情节较轻；  (二)有悔罪表现；  (三)没有再犯罪的危险；  (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条 拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。    第三十七条  对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。  《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资的刑事案件若干问题的意见》  五、关于犯罪数额的认定问题非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的；（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。九、关于涉案财物追缴处置问题办理跨区域非法集资刑事案件，案件主办地办案机关应当及时归集涉案财物，为统一资产处置做好基础性工作。其他涉案地办案机关应当及时查明涉案财物，明确其来源、去向、用途、流转情况，依法办理查封、扣押、冻结手续，并制作详细清单，对扣押款项应当设立明细账，在扣押后立即存入办案机关唯一合规账户，并将有关情况提供案件主办地办案机关。人民法院、人民检察院、公安机关应当严格依照刑事诉讼法和相关司法解释的规定，依法移送、审查、处理查封、扣押、冻结的涉案财物。对审判时尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得，人民法院应当判决继续追缴或者责令退赔，并由人民法院负责执行，处置非法集资职能部门、人民检察院、公安机关等应当予以配合。人民法院对涉案财物依法作出判决后，有关地方和部门应当在处置非法集资职能部门统筹协调下，切实履行协作义务，综合运用多种手段，做好涉案财物清运、财产变现、资金归集、资金清退等工作，确保最大限度减少实际损失。根据有关规定，查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、没收财产的执行。  1