江苏省常州市钟楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0404刑初675号 公诉机关常州市钟楼区人民检察院。 被告人曾岑（曾用名姚向芳），女，1966年12月29日出生于江苏省，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江苏省润州区，住江苏省新区。2020年6月12日因本案被宣布并于2020年6月13日被执行刑事拘留，2020年7月19日被逮捕。现羁押于常州市看守所。 辩护人朱佳欢，江苏路韬律师事务所律师。 常州市钟楼区人民检察院以钟检二部刑诉（2020）648号起诉书指控被告人曾岑犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。常州市钟楼区人民检察院指派检察员朱晔出庭支持公诉。被告人曾岑及辩护人朱佳欢到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，张某、眭某某等人（另案处理）于2015年2月至2016年10月期间，经预谋先后注册成立镇江市统资联电子商务有限公司（以下简称统资联公司）、丹阳市统资联股权投资基金企业（以下简称统资联基金）等公司，未经有关部门批准，通过课件、口口相传、开设分店等方式向社会公开宣传，在无实际生产经营活动的情况下，谎称经营高额收益项目，推出投资2300元／单或者2400元／单，48周收益4800元的理财产品，承诺到期还本付息，在全国各地开设统资联加盟店向社会公众吸收资金。 被告人曾岑与何某、邵某某、蒋某某、王某、徐某某（均另案处理）于2015年10月，经事先预谋，在常州市钟楼区××号，共同出资设立钟楼区永红莉蘇统资联电子商务加盟连锁店（经营者曾岑），加盟统资联公司，以统资联基金的名义，未经有关部门批准，通过课件、口口相传等方式向社会公开宣传，推出投资2300元／单或者2400元／单，48周收益4800元的理财产品，承诺到期还本付息，向社会公众吸收资金。被告人曾岑、何某、蒋某某、王某于2015年10月19日至2016年10月18日期间，通过该加盟店为统资联公司向2499名集资参与人吸收资金共计人民币128268700元，造成2005名集资参与人损失人民币48620271.63元。 被告人曾岑与何某、王某等人于2016年7月，经事先预谋，在常州市钟楼区××公寓××号，共同出资设立常州市吉金誉电子商务有限公司（法定代表人何某），加盟统资联公司，以统资联基金的名义，未经有关部门批准，通过课件、口口相传等方式向社会公开宣传，推出投资2300元／单或者2400元／单，48周收益4800元的理财产品，承诺到期还本付息，向社会公众吸收资金。被告人曾岑、何某、王某于2016年8月18日至2016年10月18日期间，通过该加盟店为统资联公司向903名集资参与人吸收资金共计人民币31919400元，造成857名集资参与人损失人民币20915619.02元。 被告人曾岑到案后，如实供述犯罪事实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人何某、王某、张某、耿某、蒋某等人的证言，被告人曾岑的供述，辨认笔录，中兴华会计师事务所出具的专项审计报告等鉴定意见，ＵＲＡ系统电子数据等，营业执照、房屋租赁合同、银行卡交易明细、合作投资协议、刑事判决书、中国银监会常州监管分局文件等书证，抓获经过等证据。 公诉机关认为，被告人曾岑非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；与张某、何某、王某等人属共同犯罪。被告人曾岑在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。鉴于被告人曾岑认罪认罚，且具有坦白情节，公诉机关建议判处被告人曾岑有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 被告人曾岑对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人曾岑系从犯，应当从轻或减轻处罚；认罪认罚，且具有坦白情节，可以从轻处罚；退出部分赃款，系初犯、偶犯，无前科劣迹，法律意识淡薄、主观恶性较小，可以从轻处罚的辩护意见。 经审理查明，张某、眭某某等人（已判刑）于2015年2月至2016年10月期间，经预谋先后注册成立镇江市统资联电子商务有限公司（以下简称统资联公司）、丹阳市统资联股权投资基金企业（以下简称统资联基金）等公司，未经有关部门批准，通过课件、口口相传、开设分店等方式向社会公开宣传，在无实际生产经营活动的情况下，谎称经营高额收益项目，推出投资2300元／单或者2400元／单，48周收益4800元的理财产品，承诺到期还本付息，在全国各地开设统资联加盟店向社会公众吸收资金。 被告人曾岑与何某、邵某某、蒋某某、王某、徐某某（均已判刑）于2015年10月，经事先预谋，在常州市钟楼区××号，共同出资设立钟楼区永红莉蘇统资联电子商务加盟连锁店（经营者曾岑），加盟统资联公司，以统资联基金的名义，未经有关部门批准，通过课件、口口相传等方式向社会公开宣传，推出投资2300元／单或者2400元／单，48周收益4800元的理财产品，承诺到期还本付息，向社会公众吸收资金。被告人曾岑和何某、蒋某某、王某于2015年10月19日至2016年10月18日期间，通过该加盟店为统资联公司向2499名集资参与人吸收资金共计人民币128268700元，造成2005名集资参与人损失人民币48620271.63元。 被告人曾岑与何某、王某等人于2016年7月，经事先预谋，在常州市钟楼区××公寓××号，共同出资设立常州市吉金誉电子商务有限公司（法定代表人何某），加盟统资联公司，以统资联基金的名义，未经有关部门批准，通过课件、口口相传等方式向社会公开宣传，推出投资2300元／单或者2400元／单，48周收益4800元的理财产品，承诺到期还本付息，向社会公众吸收资金。被告人曾岑和何某、王某于2016年8月18日至2016年10月18日期间，通过该加盟店为统资联公司向903名集资参与人吸收资金共计人民币31919400元，造成857名集资参与人损失人民币20915619.02元。 被告人曾岑到案后，如实供述犯罪事实。 审理中，被告人曾岑退出违法所得人民币20000元（现暂存于本院）。 上述事实有经庭审质证、确认的证人何某、王某、张某、耿某、蒋某等人的证言，被告人曾岑的供述，辨认笔录，中兴华会计师事务所出具的专项审计报告等鉴定意见，ＵＲＡ系统电子数据等，营业执照、房屋租赁合同、银行交易明细、合作投资协议、刑事判决书、中国银监会常州监管分局文件等书证，抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人曾岑非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大、有其他严重情节，构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。被告人曾岑的行为与他人属共同犯罪。公诉机关的指控成立。辩护人提出的被告人曾岑系从犯，应当从轻处罚；认罪认罚，且具有坦白情节，可以从轻处罚；退出部分赃款，系初犯，无前科劣迹，可以从轻处罚的辩护意见予以采纳，其他意见不予采纳。被告人曾岑系从犯，应当从轻处罚；认罪认罚，且具有坦白情节，可以从轻处罚；退出部分违法所得，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）、（三）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人曾岑犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月13日起至2023年12月12日止。罚金在判决生效后三个月内缴纳。） 二、本案造成的损失在统资联张某等人案扣押、冻结款项发还以及查封、扣押财产变价发还后不足部分责令继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴 奕 人民陪审员  秦亚萍 人民陪审员  解惠芬 二〇二〇年十二月二十三日 法官 助理  周成诚 书 记 员  包茹钰