文书内容广东省广州市番禺区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0113刑初1232号公诉机关广东省广州市番禺区人民检察院。被告人洪流，男，1972年3月17日出生，汉族，文化程度大学本科，户籍地广东省广州市天河区，因本案于2019年11月8日被羁押，同日被刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。辩护人陈唯真、卢钥潢（实习），系广东国道律师事务所律师。广东省广州市番禺区人民检察院以穗番检二部刑诉〔2020〕Z340号起诉书指控被告人洪流非法吸收公众存款一案，于2020年8月13日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院于同年9月26日决定转为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市番禺区人民检察院检察员刘瑶出庭支持公诉，被告人洪流及其辩护人陈唯真、卢钥潢到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年11月11日，被告人洪流注册成立广州市上誉电子科技有限公司（以下简称“上誉公司”），2017年初将公司注册地址改为广州市番禺区洛浦街厦滘村广州市信基沙溪酒店用品博览城（厦滘区）市场1B159号，而实际办公地点为广州市天河区富力盈泰广场A座1508、1509房，公司法定代表人为被告人洪流的员工胡某，被告人洪流为该公司实际控制人。上誉公司通过网络以及推介会的形式，向社会公众宣传所谓的“消费全返利”运营模式，吸引投资者在“上誉联盟APP”上注册成商家或者消费者会员。具体返利模式为：消费者每消费500元，获得一个爱心；商家向平台上缴消费额的24%的让利款达500元后，商家也会获得一个爱心，每个爱心值为500元。该爱心值每日按一定比例返现，其中70%转化为金豆和30%转化为银豆，金豆可以直接提现，银豆可以用于平台消费，直到将消费者消费额的99%以及商家上缴的24%让利款全部返还。会员同时注册成为商家及消费者，通过虚假交易刷单的方式，利用商家账户直接向平台上缴24%的让利款，再使用商家账户及消费者账户同时进行返利，最终可获到124%的返利。被告人洪流明知会员利用虚假交易刷单，仍然利用上述方式，通过吸纳后面投资者的款项来支付前面投资者的返利，直到2018年7月左右，上誉公司资金链断裂，无法对会员继续进行返利。经司法审计，上誉公司吸取公众存款602300750.23元，返现589581834.84元，收支净额12718915.39元。为认定上述事实，公诉机关提供了：1.书证；2.证人证言；3.被害人陈述；4.被告人供述和辩解；5.鉴定意见；6.电子数据。公诉机关认为，被告人洪流无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人洪流虽不具有自首情节，但是如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人洪流承认控罪，对指控的事实不持异议。辩护人对指控的罪名无异议，认为被告人有如下从轻情节：1.上誉公司实际吸收资金少于6亿元，返现比例超过97.88%。2.吸收资金全部用于返现和公司经营，被告人没有非法获利，主观恶性小，社会危害性不大，犯罪情节轻微。3.被告人能如实供述，认罪悔罪，系初犯、偶犯，家庭负担重，建议适用缓刑。经审理查明：2016年11月11日，被告人洪流注册成立广州市上誉电子科技有限公司（以下简称“上誉公司”），2017年初将公司注册地址改为广州市番禺区洛浦街厦滘村广州市信基沙溪酒店用品博览城（厦滘区）市场1B159号，实际办公地点为广州市天河区富力盈泰广场A座1508、1509房，公司法定代表人为被告人洪流的员工胡某，被告人洪流为该公司实际控制人。上誉公司通过网络以及推介会的形式，向社会公众宣传所谓的“消费全返利”运营模式，吸引投资者在“上誉联盟APP”上注册成商家或者消费者会员。具体返利模式为：消费者每消费500元，获得一个爱心；商家向平台上缴消费额的24%的让利款达500元后，商家也会获得一个爱心，每个爱心值为500元。该爱心值每日按一定比例返现，其中70%转化为金豆和30%转化为银豆，金豆可以直接提现，银豆可以用于平台消费，直到将消费者消费额的99%以及商家上缴的24%让利款全部返还。会员同时注册成为商家及消费者，通过虚假交易刷单的方式，利用商家账户直接向平台上缴24%的让利款，再使用商家账户及消费者账户同时进行返利，最终可获到124%的返利。被告人洪流明知会员利用虚假交易刷单，仍然利用上述方式，通过吸纳后面投资者的款项来支付前面投资者的返利，直到2018年7月左右，上誉公司资金链断裂，无法对会员继续进行返利。经司法审计，上誉公司吸取公众存款602300750.23元，返现589581834.84元，收支净额12718915.39元。其中，向上誉公司股东、员工、亲属等12人收款43009021.31元，付款29370373.96元。上述事实，且有集资参与人陈某1、袁某、黄某、谭某、高林峰、徐礁、马捍卫、徐某、陈某2、楼旭锋、杨某1、陈某3、陈某4、丁某、杨某2、虞文选、骆某、虞某、邱某的陈述，证人邢某、张某华、张某的证言，被告人的供述，辨认材料，调取证据清单、接受证据清单，上誉公司、报案人、中间人的相关银行账号、支付宝账号的开户资料、流水明细，集资参与人的报案材料、转账凭证、公证书，上誉公司的工商登记资料、物业租赁合同、租赁合同解除协议书，业司会审[2020]020号司法会计审计业务意见书，电子数据，情况说明，抓获经过、破案经过等证据证实，足以认定。对于集资参与人的退赔问题，经查，上誉公司银行流水存在批量转入中间账户净额3********.84元再转出返现金额给提现人的情况，由于未能提供上誉公司银行账户转至通过平台提现人员明细，故存在集资参与人已提现但未能包含在上述审计结果的情况，鉴于上述情况，并根据有利于被告人的原则，对于集资参与人的报案陈述比审计报告计算得出的收支净额低的，应根据报案数额认定退赔数额，反之则根据审计报告得出的收支净额认定。此外，多数报案人反映存在通过现金、转联盟商、中间人代投资的情况，由于缺少联盟商、中间人的银行流水或证人证言，故部分集资参与人的投资不能通过上誉公司的银行流水反映的情况。鉴于上述情况，应当根据报案人提交的材料具体认定退赔数额。本院认为，被告人洪流无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当适用“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。公诉机关指控被告人洪流犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人洪流归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。辩护人所提意见基本符合本案事实，本院酌予采纳；但建议适用缓刑理据尚欠充分，本院不予采纳。本院根据前述法定刑幅度、法定的量刑情节、酌定的量刑情节，并综合考虑被告人作案的具体事实、情节、认罪态度等确定宣告刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：一、被告人洪流犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月8日起至2024年11月7日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起一个月内缴纳，上缴国库）。二、责令被告人洪流依法退赔各集资参与人的损失（退赔内容详见附表）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（本页无正文）审 判 长  马 聪人民陪审员  曾子健人民陪审员  李 禾二〇二〇年十二月四日书 记 员  梁紫薇被害人基本情况及被告人退赔清单            序号              被害人              被告人退赔金额/人民币元                  1              徐礁              3400724                  2              谭锦铭              800000                  3              袁可霞              343457                  4              陈续续              300635.76                  5              徐鹏              88819.32                  6              黄庆槟              351891.4                  7              邱齐荣、钟伟              96000                  8              陈献金、杨波              94000                  9              陈忠林              350000                  10              楼旭锋              173810                  11              丁剑飞              102000                  12              陈秋群              200000                  13              杨君星              100000                  14              高林峰              66640                  说明：①本表格仅列示已报案的集资参与人。②审计报告反映虞文选的收支净额为-9290，马捍卫、骆文跃、虞光明、金翠玲等4名报案人没有提交报案材料且银行流水未能反映其收付款情况，故该5名报案人暂无法纳入本案退赔。③未报案或补充报案材料的集资参与人应根据判决主文的认定原则确定退赔数额。④邱齐荣与钟伟、陈献金与杨波分别使用同一账号收付款，所列退赔数额分别为其二人共同投资数额。