云南省富民县人民法院刑 事 判 决 书(2020)云0124刑初111号公诉机关云南省富民县人民检察院。被告人刘潇逍，曾用名刘潇潇，男，1994年12月2日出生，汉族，中专文化，农民，户籍所在地云南省富民县，住云南省富民县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年3月27日被富民县公安局刑事拘留，因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月11日被逮捕。现羁押于西山区看守所。辩护人角兴海，云南大允律师事务所律师。云南省富民县人民检察院以富检一部刑诉〔2020〕68号起诉书指控被告人刘潇逍犯收买、提供信用卡信息罪于2020年10月10日向本院提起公诉。本院受理后，经上级人民法院指定，依法组成合议庭，于2020年10月27日公开开庭审理了本案。富民县人民检察院指派检察员宗继明出庭支持公诉，被告人刘潇逍及其辩护人角兴海均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2019年12月期间，被告人刘潇逍介绍郭某（另案处理）收买了黄某办理的银行卡及配套信息（银行卡及密码、Ｕ盾及密码、绑定银行卡的电话卡、持卡人身份证正反面照片）2套；收买了张某（另案处理）办理银行卡及配套信息3套；收买了魏某办理的银行卡及配套信息1套。被告人刘潇逍共非法获利300元。为证实上述指控事实，公诉机关当庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人刘潇逍收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人刘潇逍到案后如实供述自己的罪行，是坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人刘潇逍庭审中对公诉机关指控的其介绍收买黄某的二套信用卡和收买魏某一套信用卡无异议，认罪并愿意接受处罚。对公诉机关指控的介绍收买张某的三套信用卡有异议，辩称，黄某和张某是男女朋友，当天黄某和张某去卖卡，事后郭某给了其200元介绍费，按照一张卡100元，郭某当天应只收购黄某和张某二套卡。被告人刘潇逍的辩护人提出如下辩护意见，1、起诉书认定的事实有误，被告人刘潇逍的涉案信用卡应为3套；2、被告人刘潇逍在犯罪中仅仅起到转卖、介绍，每张收取100元中介费，在共同犯罪中起次要、辅助、从属作用，是从犯；3、归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，系初犯，建议从轻处罚。经审理查明：2019年12月9日，被告人刘潇逍介绍郭某（另案）收买了黄某、张某（另案）办理的银行卡及配套信息（银行卡及密码、Ｕ盾及密码、绑定银行卡的电话卡、持卡人身份证正反面照片）2套，被告人刘潇逍非法获利200元；收买了魏某办理的银行卡及配套信息1套。被告人刘潇逍非法获利100元。另查明，庭审后被告人刘潇逍亲属已代其预缴罚金，向本院退缴违法所得300元。上述事实，有经庭审质证的手机二部等物证；抓获经过情况、户籍证明、查询信息、银行卡交易明细清单等书证；证人魏某、黄某、张某、郭某的证言；被告人刘潇逍的供述和辩解；辨认笔录及照片、电子数据分析记录等证据予以证实，犯罪事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人刘潇逍无视国家法律，收买、非法提供他人信用卡信息资料三套，已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人刘潇逍如实供述自己的罪行，庭审中认罪认罚，可依法从轻处罚。关于指控被告人刘潇逍介绍介绍郭某收买了黄某2套信用卡及配套信息、张某3套银行卡及配套信息的犯罪事实，经查，根据公诉机关庭审提供的在案证据，刘潇逍供称其介绍黄某和张某将卡卖给“涛哥”，涛哥通过微信给了200元好处费，是按照收购卡的数量给的好处费；卖卡人黄某称其和张某、罗某去卖卡，其卖了二套卡，钱由张某拿着；卖卡人张某证词称，其与黄某、罗某去卖卡，其和黄某一共交给郭某四套卡，验卡后郭某收了两套能用的卡，郭某给了其1100元；买卡人郭某称刘潇逍推荐张某给其，印象中当天收购了黄某、张某、罗某各二套卡，每套卡按500元价收购，后给了刘潇逍200元。即收卡人郭某并不能确定当天收购卡的数量，证人罗某亦未证实黄某、张某卖卡的数量，而卖卡人黄某、张某证词中存在矛盾，现有证据不能排除郭某收买黄某、张某信用卡数量的怀疑，本院按照有利于被告人的原则认定郭某当日仅收购了黄某、张某二套信用卡，刘潇逍获利200元。故公诉机关对该指控的数量与本院查明的数量不符，本院予以变更。对被告人刘潇逍及其辩护人对该事实的辩解及辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人提出被告人刘潇逍在犯罪中居间介绍,起辅助和次要作用,应认定为从犯的辩护意见,本院认为,被告人刘潇逍为获取非法利益,联系上下家,积极实施犯罪行为,且本案尚有涉案相关人员未到案等情况,故本院根据被告人刘潇逍的具体犯罪事实、情节综合量刑。辩护人的其余辩护意见本院已经注意到。本院为打击经济犯罪，净化社会风气，维护良好的金融管理秩序，充分考虑被告人的犯罪事实、情节，结合控辩双方的意见，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人刘潇逍犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币10000元（罚金已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年3月27日起至2021年4月26日止。）二、扣押在案的oppoA79手机一部、iphone6手机一部予以没收，由扣押机关上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李军辉人民陪审员  张保留人民陪审员  何玉芙二〇二〇年十二月十一日书 记 员  段陈明附相关法条：《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。中华人民共和国刑法第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。