文书内容辽宁省阜新市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽09刑初第35号公诉机关辽宁省阜新市人民检察院。被告人文桐萱，女，1980年2月11日出生，汉族，小学文化，无业，捕前住阜新市海州区。因寻衅滋事于2018年9月10日被阜新蒙古族自治县大固本派出所行政拘留10日。因本案于2019年1月29日被刑事拘留，同年2月26日被逮捕。现羁押于阜新市看守所。辩护人程海林，辽宁法随律师事务所律师。辽宁省阜新市人民检察院以阜检公刑诉[2019]27号起诉书指控被告人文桐萱犯集资诈骗罪，于2019年12月12向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭,于2020年12月14日公开开庭审理了本案。辽宁省阜新市人民检察院指派检察员李博、赵玉梅出庭支持公诉，被告人文桐萱及其辩护人程海林到庭参加诉讼。本案现已审理终结。辽宁省阜新市人民检察院指控，2015年6月至2018年11月期间，被告人文桐萱以投资高某2项目、酒厂、煤炭生意以及政府集资等名义，在明知没有偿还能力的情况下，以高额利息为诱饵，向不特定多数人非法集资，从李某1、梁某1、阚某等48人处骗取钱款。经阜新市正信会计师事务所统计，被告人文桐萱非法集资共计人民币32，102，000.00元，截至案发尚有人民币26，054，450.00元不能归还。案后，被告人文桐萱无力支付本息，逃至山东省威海市，被公安机关抓获。公诉机关为指控上述犯罪向法庭提供了相应证据。公诉机关认为，被告人文桐萱的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。被告人文桐萱对起诉书指控的事实辩解称，其所有的投资项目均为真实，没有想骗取他人财产。其辩护人提出：文桐萱主要将收取的资金投资做生意，无非法占有的目的，应认定为非法吸收公众存款罪。经审理查明，2015年6月至2018年11月期间，被告人文桐萱以药店进货、投资高某2、酒厂、煤炭生意以及政府集资等项目需要资金为名义，在明知没有偿还能力的情况下，以高额利息回报为诱饵，向不特定多数人非法集资，从被害人李某1、梁某1、阚某、郭某等48人处骗取钱款。经阜新市正信会计师事务所统计，被告人文桐萱非法集资共计人民币32，102，000.00元，截至案发尚有人民币26，058，950.00元不能归还。文桐萱因无力支付本息，逃至山东省威海市，后于2019年1月29日被被公安机关抓获。上述事实，有经庭审举证、质证，本院依法确认的下列证据予以证明：一、书证1、受案登记表、接受刑事案件登记表、立案决定书、案件来源、抓捕经过、重大刑事案件破案报告表，证实案件来源及被告人到案情况。2、户籍证明信，证明文桐萱主体身份情况，已达到刑事责任年龄。3、查封决定、扣押决定、扣押清单及冻结通知书，证实查封、扣押文桐萱名下财产情况。4、借款合同、收条、欠条等，证实被告人文桐萱以高利息回报为诱饵与李某2、李某1、梁某1等各被害人签订借款合同。5、文桐萱与泰秋玲、张某4、郑某2、李某8等签订的无本金合同，主要证实泰秋玲等人帮助文桐萱介绍投资人后与文桐萱签订此类合同获得好处费。6、行政处罚决定书，证实文桐萱于2018年9月10日被行政拘留10日，罚款500元。7、银行流水汇款回单截图、银行账户对账单、汇款凭证、微信记录等，证实被告人文桐萱和各被害人资金往来情况。8、孟某1（王某9）、陈某1、肖某、“债主群”微信群截图、短信截图，证实各被害人向文桐萱催讨债务及收取利息情况。9、情况说明，证：2019年11月18日，海州公安分局联系崔某2前来配合公安机关取证，崔某2表示人在外地不便前来。10、阜新正信会计师事务所有限责任公司统计报告书，证实经统计，文桐萱吸取社会公众存款涉及人员48名，存款内容：货币投资、高利返现等形式，吸取存款总金额为32，102，000.00元，返利金额6,047,550.00元，损失金额26,054,450.00元。二、被害人陈述1、被害人高某1陈述：2018年开始，文桐萱以刘某3研对象倒煤、张某5垫还信用卡、高某2竞标、开酒厂、倒卖油等理由借钱，我认为文桐萱有还款能力，因为张某5在铁路工作，她自己开店。我就同意了，我先后借给她本金135万，其中60多万是亲戚朋友的钱，剩下的是自己的和我同学朋友的钱。每次借钱都签合同。文桐萱给我利息通过转账或微信的方式，有时本金和利息一起给。我见过空厂房的酒厂，高某2看过图纸，倒卖油听她说的。2018年11月初我向文桐萱要钱时，文桐萱在借款合同上签字，让张某5摁手印。合同总金额是167万，11月中旬文桐萱归还了7万。2、被害人梁某1、梁某2陈述：梁某1通过陶某认识的文桐萱，文称自己有商店、药店，有倒煤等挣钱渠道但需要资金。2016年10月起，梁某1开始与文桐萱签借款合同。到2018年5月份时已经借给文桐萱73万元了。文桐萱为取得我信任，将沈阳的购房合同押在我手里，和我签了协议，我后续投了149万元。2018年11月上旬，文桐萱到我家说要之前的购房合同，我没有同意，文桐萱自己在沈阳开发商处重新补了购房合同，办理了房证，用这个房做了贷款，导致文桐萱抵押给我的购房合同无效了。我一共借给了文桐萱222万元，之前收到的利息都滚到这222万元里面了，收到20万左右利息。3、被害人邢某1陈述：2018年8月1日在海州区站前凯文宾馆附近文桐萱的车里借文桐萱1万元，签了借款合同，承诺一个月给300元利息，损失9100元。4、被害人徐某1陈述：我通过泰秋玲认识的文桐萱，2018年8月1日借给文桐萱2万元，得三个月利息1800元，未偿还本金。5、被害人阚某陈述：我通过刘某4认识的文桐萱，2015年12月至2018年10份期间，一共借给文桐萱17万元，每次都签订借款合同，每次都是现金支付，文桐萱还欠我6万元左右。6、被害人王某1陈述：我在2017年末通过郑某2联系借钱给文桐萱，从2017年11月份起分几次共借给文桐萱27万元，返利7.36万元，我共计损失19.64万元。7、被害人王某2陈述：我通过邻居崔某1认识的文桐萱，2017年7月在一个叫小哲的家（平安中部惠南小区住）签的合同，第一次2017年8月22日借7万，第二次是2018年6月11日借10万，只给我返4万元利息，本金没有偿还。2018年9月份，郑某2让我到文桐萱家签借款合同，当时文桐萱不在，张某5替文桐萱在合同上签了文桐萱的名字，张某5摁手印。8、被害人王某3陈述：我通过陶某认识文桐萱，2018年3月15日至9月15日期间分两次借给文桐萱5万元，本金利息都还了。第三次又借给她8万元，只返还两个月利息4800元，剩余没给。9、被害人牛某陈述：2017年年初，我母亲王某13通过陶某认识的文桐萱，文桐萱称是为政府集资，能给高利息。王某13开始投资了2万元，约定利息是1分利。她投资到5万元时，我也开始投资，给我5分利息，直到2018年11月末王某13投资8万元，我投资20万元。文桐萱一共返给我238550元打到工商银行尾号34254的卡上。10、被害人王某4陈述：我通过水清华服务员李某8介绍认识的文桐萱。2016年9月6日我在水清华和文桐萱签的合同借给她20万元，从2016年10月8日到2018年10月11日，每个月返6千，一共返了144000元，实际损失5.6万元。11、被害人郑某1陈述：我通过二姐郑某2介绍，于2018年3月28日汇款10万元给文桐萱，得返利28000元，本金没有偿还。12、被害人李某3陈述：我通过刘某4介绍认识的文桐萱，2016年3月、4月两次借给她6万元，她返给我5.4万元，实际损失6000元。13、被害人张某1陈述：我通过泰秋玲认识的文桐萱，2018年8月1日借给文桐萱2万元，得三个月利息1800元，本金未还。14、被害人杨某陈述：我通过王某1介绍，于2018年8月5日借给文桐萱5万元现金，一共返6000元，本金未还。15、被害人王某5陈述：我通过高露认识了文桐萱，于2017年年初投资10万元，当时一个月给5000元利息。之后我继续投资，2017年1月份至2018年11月份文桐萱给我打了2105000元收条，其中包括以前文桐萱返我的60万利息。我总共被骗了140-150万元。16、被害人马某1陈述：我和文桐萱是朋友关系。2018年2月份，文桐萱称在高速公路和煤款有投资项目，我就用信用卡给她刷了20万元，又借给她31万现金。她承诺每月给我20500元利息，我总计收到10万元利息，本金未还。17、被害人许某陈述：我通过梁于介绍得知文桐萱给她老公倒卡需要钱，我在2018年11月18日、19日、23日、25日分四次借给她71万元。18、被害人徐某2陈述：我通过张某4介绍，听说文桐萱干工程需要钱，给3分利，张某4作担保。我就从2016年1月开始到2018年10月份，多次借钱给文桐萱，总计150万，得返利80万，实际损失70万元。19、被害人王某6陈述：我在2018年2月听高某1介绍说文桐萱是水清华和东某药店老板，非常有实力。高某1和文桐萱一起合作小额贷款业务，钱放到文桐萱那能获得6分利息（1万元每月利息600元）。我先投2万，每个月高某1都准时给我转账，之后又投了22万，每次都是通过手机银行转给高某1，我总共取过12万元，损失本金12万元。20、被害人金某1陈述：我通过陶某、张姝丽认识的文桐萱，从2018年2月起先后投资4万元，得到返利8千元，本金未还。21、被害人黄某陈述：我通过方某介绍，于2018年7月13日、10月13日两次共借给文桐萱17万，约定4分利，总共得返利1万元，本金未还。22、被害人肖某陈述：我听彭某1介绍说文桐萱要办贷款能给高利息，于2018年11月3日借给文桐萱3万元。本息均未偿还。23、被害人曾某陈述：我听梁某2介绍说文桐萱做生意需要资金周转不开了，让我借文桐萱钱。2018年11月7日、24日、25日，我分三次共借给文桐萱10.5万元，本息均未偿还。24、被害人陈某1陈述：我通过郑某2介绍认识的文桐萱。2018年3月3日、4月3日、6月3日、7月3日、7月15日分五次共借给文桐萱14.4万元，收到两笔返利共计1.52万元，本金未还。25、被害人蹇某陈述：2018年5月份听陶某介绍认识的文桐萱。2018年6月7日、6月中旬、8月26日、9月17日、10月15日分五次借给文桐萱13万元，收到返利900元。26、被害人孟某1陈述：我在2017年6月通过朋友李某9介绍认识了文桐萱。从2017年6月15日开始分五次总计借给文桐萱12万元，总共收到返利63200元，本金未还。27、被害人李某4陈述：我通过郑某2介绍认识文桐萱。从2018年1月15日起分四次借给文桐萱总共10.5万元，得返利2.56万元，本金未还。28、被害人荆某陈述：2018年5月初通过张某6介绍认识的文桐萱。2018年7月27日与文桐萱签订合同借给她6万元，期限6个月。文桐萱给我6000元利息，本金未还。29、被害人刘某1陈述：2016年12月，我表妹张某4说借给她同学文桐萱钱有高额回报。我从2018年7月开始陆续分七次借钱给文桐萱，总计42万元，收回29万余元利息，本金未还。30、被害人丁某陈述：我通过张某4介绍认识文桐萱。从2014年开始，借给文桐萱2万元，签的合同，每个月3分利，半年还完了。之后又多次借她钱，每次都能连本带利还给我。到了2018年我又开始陆续借给她钱，利息有4分的，也有5分的，一共借给文桐萱69万，其中本金为45万元，其余24万是每次高息返现以后又投资进去的钱。这次本息均未偿还。31、被害人吴某1陈述：我和文桐萱丈夫张某5是邻居。2014年夏天文桐萱向我借5万元钱，约定利息2分。一年后我把她给我的利息又都借给了她，本息均未偿还。我实际损失7万元。32、被害人王某7陈述：我经人介绍于2018年11月5日借给文桐萱7万元，文桐萱答应给1毛利，本息均未偿还。33、被害人姜某陈述：我通过李某8认识的文桐萱。2016年分两次借钱给文桐萱，后于2018年6月1日签约，约定借期为6个月，3分利，连本带利一共借给她36万元。但从2018年8月1日开始就不给我利息了。34、被害人王某8陈述：经李某10介绍，我在2017年2月份左右开始借钱给文桐萱。到2018年10月被骗本金7万元，利息都给我了。35、被害人张某2陈述：我于2018年4、5月份通过方某认识的文桐萱。在方某楼下给文桐萱拿2万元，两个月后返给我本金2万和利息1600元。2018年7月22日我通过方某又投资3万元，文桐萱返给我三个月利息3600元，本金未还。36、被害人李某5陈述：我通过郑某2认识的文桐萱。2017年9月份借给文桐萱5万元，约定3分利息存半年。此后2018年2月份续签半年，利息涨到4分，8月份再次续签。2018年11月份我又借给文桐萱2万元。我共计收到利息2.5万元，本金未还。37、被害人李某6陈述：我通过郑某2认识的文桐萱，2018年2月17日借给文桐萱4万元，约定期限3个月，4分利息，每月1600元，三个月之后又续投半年，从2018年10月份文桐萱不再返利。我共计收了14400元利息，本金未还。38、被害人马某2陈述：我通过陶某介绍认识的文桐萱，2018年9月29日借给文桐萱10万元，约定每月3000元利息，我最终损失79000元39、被害人李某7陈述：我通过郑某2介绍认识的文桐萱。2018年1月18日、8月18日、9月15日、10月21日分四次共借给文桐萱12万元，共收到利息11200元，本金未还。40、被害人孙某1陈述：我通过吴某2认识的文桐萱，之后文桐萱找到我说她对象张某5的同事有买卖，需要周转资金，文桐萱还能放贷。我从2018年2月份开始陆续借给文桐萱很多次钱，共计投资了32万元，得到返利6万元，本金未还。41、被害人郭某陈述：我通过泰秋玲认识的文桐萱，文桐萱以酒厂进粮，投资高某2入股，她的朋友进煤，还有她的东某大药房进货以及水清华进货需要资金为由让我投资。我分五次一共借给文桐萱74万元，文桐萱给我返了部分利息，但没偿还本金。42、被害人李某1陈述：文桐萱是我朋友。2018年5月2日起，文桐萱说要建酒厂，许洪伟投资高某2，朋友任子唯给老头撞了要赔钱等名义，先后从我这借了1680万元。包括2018年5月2日，在实验中学对面给中国银行给文桐萱转了19万，给1万现金，共20万；2018年5月末在西华园张某5用POS机刷了60万；第三笔2018年5月26日在邮政银行给文桐萱转了50万，第四笔2018年6月6日给文桐萱18万元现金，第五笔2018年6月17日在西山邮政银行给文桐萱转了110万；第六笔2018年6月19日在西山邮政门口给文桐萱50万元现金；第七笔2018年6月28日在矿务局文化馆门前给文桐萱100万现金，第八笔2018年6月4日在矿务局文化宫门前给了文桐萱9万现金，第九笔2018年6月29日在水清华门前给文桐萱50万现金，第十笔2018年7月9日在矿务局文化宫门前给文桐萱50万现金，第十一笔2018年7月14日在矿务局文化宫门前给文桐萱50万现金；第十二笔2018年7月23日在矿务局文化宫门前给文桐萱100万现金；第十三笔2018年7月24日在矿务局文化宫门前给了文桐萱65万现金，第十四笔2018年7月30日在矿务局文化宫门前给文桐萱100万现金，第十五笔2018年8月2日在矿务局文化宫门前给文桐萱100万现金，第十六笔2018年8月6日在西出口邮政银行500万现金拿到文桐萱车里，到西华园把钱给了张某5，第十七笔2018年8月26日在矿务局文化宫门前给了文桐萱100万现金；第十八笔2018年9月5日在矿务局文化宫门前给文桐萱50万现金，以上这些钱都是银行工作人员陪同我给的文桐萱，文桐萱一共欠我1682万，2018年7月中旬在西山××给我30万现金，一次在矿务局工人文化宫门前给我50万，一共给80万现金，利息10万元一天给2000元，合同最长的只有10天。利息已经滚到4000多万了，实际损失1680万元左右。文桐萱用借的钱购买本田霸道花了33万，奔驰维亚诺花了13.5万，路虎花了31万，保时捷花了20万，黄海花了2.4万，购买房产，日报社住宅楼花了11万，西华园小区花了18万，沈阳中海和平之门花了28万，寺庙捐款大概6万。43、被害人彭某1陈述：我朋友文桐萱说开煤矿，搞建筑的朋友需要用钱，承诺借钱给利息。我从2018年8月1日陆续借钱给她，每次都是到我家取钱，有的时候是她对象来取钱。从2018年8月1日第一次借钱最后一次2018年11月2日，一共借给她1138000元，全部没还给我。44、被害人刘某2、任某陈述：二人是夫妻关系。文桐萱以资金周转不开为由从刘某2处共计借款20万元左右，还利息也在20万元左右。2014年前后任某也借给文桐萱20万，后来还了。45、被害人孙某2、张某3陈述：二人是夫妻关系，张某3通过郑某2的母亲王某14认识的文桐萱。张某3用其丈夫孙某2的银行卡并以其名义在文桐萱那里投钱。总共在文桐萱那里投资本金和利息共计30万左右。从合同上看现在文桐萱还欠其13万元，因为这13万元有合同。46、被害人崔某1陈述证人的证言：我通过郑某2的母亲王某11认识的文桐萱。文桐萱称向其投资有高额利息。我分两次借给文桐萱本金2万元，文桐萱返给我0.7万元，还欠我一万三千元。47、被害人李某2陈述：2018年8月20日左右，文桐萱说是要管我借钱，我借给她50万元，她给我签了个借条。2018年10月份的时候，我和文桐萱商量把她的丰田霸道汽车作价30万元抵账给我，文桐萱同意了，后我俩在2018年10月11日去阜新市二手车市场把车过户给我。三、证人证言1、证人崔某2证言：我通过同学陶某认识的文桐萱，2018年8月25日、10月25日两次借给文桐萱三万元。2、证人李某8证言：我是水清华文具店的服务员，水清华的老板是文桐萱。2016年，文桐萱跟我说她和她朋友任有为投资一个煤场，任有为需要用钱，让我借她朋友点钱，当时定每个月三分利。我觉得文桐萱挺靠谱的就答应了。我先借给她6万元，签的三个月的合同，之后每个月文桐萱都按时给我利息，合同到期了就连本带息都还我了，此后我又陆陆续续将钱借给文桐萱，开始都是按合同办事，但是到了2018年8月开始就不给我利息了。我一共借给她20万元，本金基本都收回来，没有损失。在这个期间文桐萱还跟我说让我找亲戚朋友借她钱，然后给我找的人几分利就再给我几分利的好处，之后我就跟我朋友王某4说这事了，王某4都投了，当时每个月给王某4三分利，给我提两分利的好处费。我还有个朋友叫姜某，我也跟她说了，她也借文桐萱钱了，当时每个月给姜某三分利，也给我三分利的好处。我家附近有个邻居，我叫她车姨，我也跟她说了，她也借给文桐萱钱了，我记得当时借了文桐萱两万元人民币，每个月给他三分利，同时也给我2分利的好处费。我附近还有个邻居叫王某8，我也跟她说这事了，当时约定给王某8每个月4分利，然后也给我4分利的好处费，但是到2018年8月份左右，王某8就跟我说家里有事钱都已经拿出来了。3、证人张某5证言：我从2017年春天开始知道文桐萱向其他人借钱，她向泰秋玲、高某1、彭某2、王某1郑某2、梁某2等人借过钱，文桐萱承诺给他们高利息。刚开始一个月向借款人支付一次利息，到2018年夏天的时候就开始按天支付利息。我没有向借款人支付过利息，但是文桐萱用过我的银行卡向借款人支付过利息。我有七张信用卡，四张储蓄卡。有的是帮朋友完成任务，有的是文桐萱需要用钱。文桐萱收取借款人的钱有银行卡转账也有现金，我替文桐萱收取过借款人的钱，都是收取现金，大概8次左右，在李某1那取过50万，彭某2那取过2万，高某1那取过7万元，其他记不清。有一次李某1将五百万现金送到我和文桐萱在海州区西花园小区8号楼104的住处，放在家里几天后文桐萱拿走了，拿到哪里不清楚。文桐萱没和我说过这些钱都是什么钱，取回来之后我就直接交给文桐萱了。文桐萱在海州区站东街6、7号网点的东健大药房和海州区创业路57号的水清华日杂用品商行都是文桐萱在经营。2018年4月她准备在阜新蒙古族自治县办一个酒厂，但没有经营。我听文桐萱和借款的人说过买卖石油、煤场、包某等项目，但是我没听说文桐萱有这些生意。有四台车，白色霸道辽Ｊ×××**，蓝色保时捷卡宴，黑色奔驰威亚诺（曾用车牌MJJ399，新车牌记不住），白色路虎。在沈阳和平区,18号楼3-4-1有一处房产，在阜新市海州区有一处房产。白色霸道是2015年年初我和文桐萱在阜新二手车市场花费32万购买的，蓝色保时捷卡宴是2018李某1给文桐萱的，文桐萱说没花钱。奔驰是2016年4月我和文桐萱在铁岭二手车市场花15.8万购买。路虎是文桐萱2018年11月在沈阳贷款买的，首付40万，全款80万。沈阳和平区的房产在2012年1月交了18万首付贷款买的，全款58万。阜新市海州区三纬路房产是2015年秋天花费12万购买的。白色霸道在2018年被文桐萱过户给李某2了，文桐萱说没要钱。蓝色卡宴在2018年10月被文桐萱卖了，卖16万。黑色奔驰在2018年11月被文桐萱抵押贷款了，抵了8万6，抵押给高某1。伟业海州区三纬路2-716的房产被过户到高某1亲属名下。4、证人泰秋玲证言：我通过我母亲陶某认识的文桐萱。文桐萱说自己做项目需要钱，有高某2项目、药店周转、倒煤、倒石油、开酒厂，还有张某5同事需要，给更高利息。这些项目我没有核实过，只知道文桐萱有个水清华礼品店还有一个东某大药房。我借给文桐萱85万本金，我们约定的利息2分、3分、5分、8分、一毛不等。我和文桐萱一共签订借款合同416万，其中包括我的本金和利息100万，还有我母亲陶某的本金和利息，还有我之前和文桐萱签的无本金合同又投里的钱和利息。我从2016年10月份左右开始借给文桐萱钱，大多数都签借款合同，有时不签，有正常合同和无本金合同。无本金合同就是帮文桐萱拉人的好处费，上面的利息就是得的好处费，还有没写利息的就是文桐萱看心情给。文桐萱和我说资金周转不开，让我帮她找人借钱，正常给对方利息，额外再给我好处费。我没拉过人，都是我母亲介绍的。我通过无本金合同得好处费大概3768000元，一部分取现投到文桐萱那，一部分取现给我母亲陶某了。无本金合同都是我和文桐萱签的，但是本金是我母亲陶某帮文桐萱找来的，然后文桐萱给我母亲提成，钱打到我的银行卡里，我再给我母亲陶某。我通过现金或银行卡转账借钱给文桐萱，有时送到水清华，有时送到文桐萱西山的家，有时文桐萱或张某5来我家或我取钱的银行取走。张某5最早在2017年年末开始取钱，一共十多次，有时自己来，有时和文桐萱一起来。张某5主动向我借过钱，一共借了7次左右，大概五十万，有一次是张某5和我签的借款合同（张某5签的文桐萱的名），其余都是我和文桐萱签的。张某5都是以同事、领导着急用钱的名义向我借钱的。从2018年年初开始以自己名义向我借钱，文桐萱知道，利息按正常和文桐萱签的借款合同给的。文桐萱都是通过银行卡转账的方式向我支付利息的。都是支付在一张工商银行尾号8536和一张建设银行尾号6252的银行卡上。5、证人张某4证言：我和文桐萱是中学同学。文桐萱以任某、刘某2二人倒卖煤炭需要资金周转、其朋友李某1家开矿需要钱周转等为由向我借钱。我不知道文桐萱投资什么产业，也没有向不特定人宣传过。我朋友投资的钱都是我以个人名义向他们借的。从2014年6月起我借钱给文桐萱，共借给她103万元，利息3分、4分、5分、一毛不等，其中崔慕容17万，郭宁20万，张戬8万，高宁32万，我和我家人26万。我给崔慕容和郭宁利息，张戬和高宁我不给利息，其中崔慕容的利息是文桐萱给我多少我给崔慕容多少，郭宁的钱是倒短用的，每一万元每天给一百元。我借文桐萱钱，基本都签借款合同，有正常合同，也有无本金合同。无本金合同上是刘某1、徐某2、丁某的钱。我和文桐萱签订的借款合同一共有326万，其中本金有103万，其余的钱都是文桐萱返还给我钱和利息后又借给她的钱，直接变成了新的借款合同。文桐萱向我借钱的方式有现金、微信转账、支付宝转账、银行卡转账，大多数现金形式。基本上都是电话联系后，文桐萱找我来取现金，偶尔文桐萱的丈夫张某5也会来取钱。文桐萱通过银行卡转账的方式向我支付利息，工商银行卡62×××35。6、证人陶某证言：我通过郑某2认识文桐萱。文桐萱以开酒厂、修高铁、投资药店、水清华扩店、市政府承包工程、倒煤等名义向我借钱。我借给文桐萱借款合同共316万，有本金合同170万，无本金合同146万，包括利息。利息开始2.5分，3分，后来5分、7分、8分，还有一角。我从2015年4月-5月开始借钱给文桐萱，大概本金30-40万。无本金合同是文桐萱给我的看病钱，是我女儿泰秋玲替我签的，通过泰秋玲的银行卡给我转利息，泰秋玲取钱后把钱给我。有时别人借钱给文桐萱后，文桐萱会和我签一份无本金合同说给我看病钱。我一些好朋友知道我借钱给文桐萱按时得利息挺好，管我要文桐萱的电话，要求借钱给文桐萱，有梁某1、张某7、王某3、崔某2，金某1好像认识张某7。郭某、金某1、邢某1、徐某1、张某1应该通过柴某认识的文桐萱，柴某介绍给文桐萱的。柴某的母亲知道我借给文桐萱，觉得挺好，通过我认识的文桐萱，之后借1万元钱给文桐萱。2018年11月10日11时许，文桐萱和梁某2、梁某1、张某7来到我家，张某7说他家孩子梁某2在南京买房子，让我借他15万，我准备了15万给梁某2，后来我问张某7房子买没买，张某7说梁某2把钱借给了文桐萱。四、被告人供述与辩解被告人文桐萱供述：我以药店进货的名义、水清华玩具店进货的名义、酒厂压粮食进货的名义、贩卖煤炭生意的名义、高某2生意的名义、帮别人还信用卡的名义、我对象张某5单位有人借钱的名义，还有我以我往外借款的名义借的钱。其中药店进货名义、水清华玩具店进货的名义是真的，东某大药房投了二十五万，服装厂投了六十五万，赔进去了。酒厂压粮食的事操作一半进行不下去了，贩卖煤炭的事、高某2生意的事都是开始打算干后来没有干，我以往外借款的名义借钱这个事是假的，借条是我自己做的。最开始都是以做生意的理由，后来我的资金断了，我还不上利息就向其他人借钱，还是以做生意的名义，但是我借来的钱基本都还利息了。2011年-2013年开始是每月三分利或者二分利，后来我的钱收不上来了，我只能以更高的利息继续借钱，2014-2018年11月期间，约定的利息是月利息6分或者8分。其中我在李某1手里拿了1300万本金，还欠500万；梁某1拿222万本金，还欠198万，王莉120万本金，还欠120万，高某160万本金，现在算不出来，彭某280万，利滚利还欠80万，马某151万，约定还欠33万，郭某拿45万，约定还欠45万；孙某1拿29万，还欠34万；李长杰拿31万，还欠26万，张宁拿3万，还欠2640元；郑新本金10万，还欠7.2万，王淑艳本金55万，还欠45万；陈占柱本金1.5万，还欠13200元，王某3本金8万，还欠6.22万元；李晓横本金11万，还欠5.9万，王某1本金27万，还欠19,7万，杨某本金5万，还欠4.4万元，王林本金12万，还欠6.1万，洪姐本金32万，还欠25.2万；王某4本金10万，还欠10万，阚某本金14万，还欠3万；李新平本金10.5万，还欠8万；马雪松本金5万，还欠4万；邢某1本金1万，还欠9100元。柴小红本金2万，还欠1.82万元，李某3本金3万，还欠6200元，金某1本金4万，还欠3万；吴桂芬本金2万，还欠1.22万元；孙国生本金4万，还欠4600元；王某2本金17万，还欠13.4万，曾先玲本金10.5万，还欠10.5万，一共借了2185.5万，还欠1214.224万元。我用借的钱购买车辆，其中本田霸道汽车花了33万，奔驰维亚诺汽车花了13.5万、购买路虎汽车一台31万，保时捷汽车20万，黄海汽车2.4万；购买房产，其中日报社住宅楼一栋11万，西花园小区楼房一套18万，沈阳中海和平之门楼房一套28万，还有一些我去寺庙捐赠大概6万，我平时花销购买首饰（金质项链、钻石戒指等）等。后来为还账，我把霸道汽车35万顶账给李某2了，奔驰威亚诺给高某1了，路虎60万顶账给张海天了，保时捷16万卖给二手车了，日报社的房子20万顶给高某1了，西花园小区楼房被房主收回了，沈阳的房子我压在小额贷和彭璐了。我直接认识的借钱的人有泰秋玲、郑某2、高某1、李某1、梁某1等人，剩下就是泰秋玲和郑某2发展的人，每次签合同利息都是商量的。我对象张某5是2018年10月份具体知道这个事，并帮我借钱。高某1、郑某2、泰秋玲了解所有的细节，并帮我拉人，然后高某1、郑某2、泰秋玲从中收取高额利息。我许诺按月给介绍人好处费，费用大概是被介绍来的人借款合同约定利息的二倍，像泰秋玲帮我拉人，我就给他好处，我给泰秋玲一分利，泰秋玲给拉来的人2分利左右，剩下的8分利泰秋玲自己留下。高某1抽取的利息由她自己定，郑某2也是自己定利息。支付多少利息我记不住了，像泰秋玲和郑某2这两个人就分别得到600万左右的利息，其他人的我给了他们300万左右的利息，加在一起我一共付了1500万左右的利息。我通过银行转账的方式给这些人钱，都是在我和我丈夫张某5的工商银行卡转账的。我与借款人签订过无本金合同，就是提成合同，是给介绍人（帮我介绍借我钱的人）的好处费，一般都是在介绍人把新的借款人介绍给我后，并且把钱借给我签完合同后，我就会介绍人签一个“无本金合同”，一般都是7分利给介绍人，介绍人就会在我这挣这个无投入的好处费。无本金合同利息一般都是我与介绍人商定的，介绍人介绍来的人投的钱如果比较少的话，我给介绍人的利息也就比较少（一般都是1毛利），如果拉来的人投的钱多的话我就会给的多一点，能达到1毛2或1毛5分利。与我签过无本金合同最多的就是泰秋玲、郑某2、高某1，少的有张某4、张某8、李某8等几个人，像泰秋玲和郑某2他们俩人在我这挣得好处费大概有五六百万，高某1在我这挣一百多万，像张某4、张某8、李某8他们在我这能挣几十万的好处费。泰秋玲本金二十八万，泰秋玲老公张超本金九十万，张超的利息是每十万一天返二千，泰秋玲抽取利息一共挣了六百万。郑某2本金十万至十五万，抽取利息挣了五百万，他在桂林、海南共买了四套房子，都写的郑某2母亲名。高某1本金八万，剩下的都是她从别人处拉来的，她抽取利息一百五十万。李某10本金十四、五万，她抽取利息挣了六十万。这四个人的本金都已经挣回来了。泰秋玲与我签的无本金合同都是泰秋玲约我和借款人见一面，之后我与泰秋玲介绍的人签借款合同，我与泰秋玲介绍来的人签借款合同中的利息是泰秋玲提前自电话里告诉我，一般都是3分利左右，等那个人走后，我再与泰秋玲签一个无本金合同，这个合同一般是一毛利左右，在后期泰秋玲自己去拉人投钱，泰秋玲把钱集在一起再从她自己的名义与我签借款合同，这个合同一般是1毛5左右的利息，泰秋玲给她拉来的人利息我就不知道了。郑某2和泰秋玲是一样的，都是这样挣这个好处费的，高某1她一般不与我签无本金合同，高某1每次介绍拉来之后，她都是从借款中直接提钱，或者高某1把拉来的钱以她自己的名义与我签借款合同，我都是给高某1一毛五分利，高某1给别人多少钱我不知道。最开始郑某2介绍泰秋玲认识的我，后来泰秋玲找到我说要自己出来和我干，我就让泰秋玲直接拉人借我钱。郑某2给我介绍了20人左右，泰秋玲直接介绍给我的有10人左右，他自己收的人有多少我就不知道了。高某1直接介绍给我6个人，其他的高某1自己收的人我不知道，张某4介绍2个人给我，李某8给我介绍6个人。泰秋玲从2011年到2018年年初的时候，我都是用银行卡（工商银行2212）转款给泰秋玲的工行卡，后来工行给泰秋玲打电话说她资金流水太大，泰秋玲就换了一张建行卡，后来又换了一张泰秋玲母亲陶某的工行卡和邮政卡，到了2018年年初的时候，泰秋玲不让我用银行转账给她了，让我拿现金给她，2018年5月份左右我一次性给泰秋玲79万元的现金，位置在水清华附近。郑某2也是在2011年到2018年年初的时候用银行卡转账的方式给他利息钱，2018年的时候我都是给郑某2现金。2018年8月份左右，我在平安西部郑某2家给了郑某241万现金，当时孙祥瑞（郑某2邻居）在场。高某1每次都是现金交易，高某1从来不让我给她银行转账。2019年1月初，我妈把铁路一小区的房子卖了10万元钱，我用这个钱买了黄海汽车（辽Ｊ×××**），花了2.4万，我找到赵微，赵微之前借给我3万元钱，我还欠她2万多，我就和她说这车过到她名下，等我不用这台车了，我就把车给她，但是最近这台车我先开着，她同意后我就把这台黄海汽车过户到赵微的名下。我向王辉借钱，王辉说让我用阜新日报附近的房子做抵押才能借给我钱，我就和王辉到房产大厅做的抵押登记，王辉就借给我六万元，我当时没想把房子给他，我的想法是借款到期后我把钱还给王辉，我就把房子拿回来，但是王辉什么时候过户的我不知道。西花园小区8号楼104室的房子是我购买的，当时我和房主（名字记不清）谈的价钱是38万还是48万我记不清了，我是先给房主18万元，并且每月给房主1000元租金，因为我不能直接全款购买，过了能有5个多月，我又给房主10万元，还欠房主房款，2018年年底的时候我的债主们到我这个房子将里面的东西都拿走了，房主知道我家出事后就将房子收回去了，因为这房子我和房主还没有过户，这28万元的房款房主也没给我。奔驰汽车是我对象张某5的名，2018年底的时候我想用这辆车做抵押贷款，但是我和张某5的信用记录都不好，我就找到高某1，高某1说她没贷过款可以帮我，我就带着高某1到西出口二手车市场附近的贷款公司做贷款，张某5先将这车过户到高某1名下，高某1用这个车做抵押贷款，贷出的钱到高某1银行卡上，到她卡上后她就把钱都给我了，这辆车我继续开，贷款利息我说都是我给，我还过几次款我忘了，但是2018年12月以后我是没还过款，我每次还款都是给高某1现金，之后高某1自己存到还款的卡里。后面我还不上钱了，高某1说她帮我还，车也归她，我没同意，我让高某1给我点时间，但是她不给我时间我也没钱还款，高某1就把车开走了。丰田汽车是我欠李某2的钱，我2018年4、5月份，我向李某2借17万元，后来我又向他借了30万元，到那时我一直没还给李某2，我当时没有钱，我就说用丰田汽车顶账，我后期还给李某27万元还是10万元我忘记了，剩下的钱都用这车顶账了，李某2的欠款合同我没有拿回。五、鉴定意见鉴定文书及材料证实：文桐萱与高某1签订的借款合同中，有13份借款合同的指印经鉴定，系张某5指印。六、视频资料讯问同步录音录像,证实侦查机关对犯罪嫌疑人文桐萱、张某5、泰秋玲、陶某、张某4讯问情况。七、物证手机五部，证实文桐萱用上述手机与各被害人联系，签订合同，转账情况。本院认为，被告人文桐萱以非法占有为目的，在没有返还能力的情况下，采取虚构投资项目、高额返利等方法向社会不特定人员非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的事实及罪名成立，应予支持。关于被告人文桐萱所提其未虚构事实，投资项目均为真实的辩解意见，经查无事实依据，本院不予支持。关于文桐萱的辩护人所提文桐萱主要将收取的资金投资做生意，无非法占有的目的，其行为构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，文桐萱所述倒卖煤炭、投资高某2、放贷等项目均为虚构，并未实际经营；其名下店铺的投资金额及经营规模，与其筹集资金的规模明显不成比例，且所筹资金主要用来供个人消费和偿还利息，辩护人所提辩护意见缺乏事实及法律依据，本院对此不予支持。根据被告人文桐萱犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人文桐萱犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、责令被告人文桐萱退赔诈骗财产26058950元（见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 李 渊审判员 赵洪山审判员 李长江二〇二〇年十二月二十二日书记员 杨思莹附法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。附表：责令被告人文桐萱退赔各被害人经济损失26058950元统计表            序号              姓名              损失金额（元）              序号              姓名              损失金额（元）                  1              邢秀云              9100              24              蹇风环              104050                  2              徐芳              18200              25              孟祥龙              56800                  3              阚丽娜              55950              26              李新萍              79400                  4              王秀艳              196400              27              荆宝林              54000                  5              王天顺              130000              28              刘冬焱              126600                  6              王桂琴              66200              29              丁文峰              450000                  7              牛悦（王丽媛）              41450              30              吴亚芹              70000                  8              王**佳              42550              31              王玉芹              70000                  9              梁洪才              2020000              32              姜霞              220000                  10              郑鑫              72000              33              王淑文              70000                  11              李颖              6000              34              张宁              26400                  12              陈秀华              128800              35              李晓恒              45000                  13              张海萍              18200              36              李福明              25600                  14              杨奎山              44000              37              马桂芬              79000                  15              王利              600000              38              李常杰              108800                  16              马欢              410000              39              孙薇薇              260000                  17              徐长明              520000              40              郭春英              541900                  18              徐玲              700000              41              李丁              15386000                  19              王晶              120000              42              彭莉              1038000                  20              金淑贤              32000              43              高璐              1560000                  21              黄爱芬              160000              44              孫香瑞（张秀霞）              8550                  22              肖柱              30000              45              崔丽华              13000                  23              曾宪玲              105000              46              李凯旋              140000                  合计              26058950