湖南省新化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1322刑初460号 公诉机关湖南省新化县人民检察院。 被告人周绕海，男，1987年7月15日出生于广东省湛江市雷州市，汉族，小学文化，无业，住广东省雷州市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月27日被抓获，同年4月4日被刑事拘留，5月11日被逮捕，10月14日被取保候审。2020年10月15日经本院决定被逮捕。现羁押在新化县看守所。 被告人周晓东，男，1990年2月8日出生于广东省湛江市雷州市，汉族，大专文化，无业，住广东省江门市江海区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月27日被抓获，同年4月4日被刑事拘留，5月11日被逮捕，10月14日被取保候审。2020年10月15日经本院决定被逮捕。现羁押在新化县看守所。 被告人黄冰鑫，男，1997年8月31日出生于广东省湛江市雷州市，汉族，小学文化，无业，住广东省湛江市雷州市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月27日被抓获，同年4月4日被刑事拘留，5月11日被逮捕，10月14日被取保候审。2020年10月15日经本院决定被逮捕。现羁押在新化县看守所。 被告人李友光，男，1993年11月11日出生于广东省湛江市遂溪县，汉族，初中文化，无业，住广东省湛江市遂溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月27日被抓获，同年4月4日被刑事拘留，5月11日被逮捕，10月14日被取保候审。2020年10月15日经本院决定被逮捕。现羁押在新化县看守所。 被告人王志广，男，1992年4月11日出生于广东省湛江市雷州市，汉族，小学文化，无业，住广东省湛江市雷州市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月6日被抓获，同年3月8日被刑事拘留，4月15日被取保候审，5月13日被逮捕，同年10月14日被取保候审，2020年10月15日经本院决定被逮捕。现羁押在新化县看守所。 湖南省新化县人民检察院以新检刑检刑诉[2020]114号起诉书指控被告人周绕海、周晓东、黄冰鑫、李友光、王志广犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月8日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。新化县人民检察院指派检察官方东恩出庭支持公诉，被告人周绕海、周晓东、黄冰鑫、王志广、李友光均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2018年1月，被告人周绕海、周晓东结识赖福德（待查）后，赖福德邀周绕海、周晓东等人为其收取银行卡用于实施赌博等违法犯罪活动，要求收取银行卡密码设置为131488、网银密码设置为aal31488、U盾密码设置为aal31488,且银行卡不能绑定支付宝与微信，只能绑定电话号码，每张银行卡使用三个月，验卡后支付1500元/张做为报酬。周绕海、周晓东等人表示同意。 被告人周绕海、周晓东分别在广东省广州市白云区租赁房屋作为收取银行卡的场地，各自进行信用卡买卖活动。周绕海叫来被告人李友光帮忙，周晓东叫来被告人黄冰鑫和陈达义等人帮忙；并各自通过电话、微信、网络等平台发布了银行卡收集广告。被告人王志广和韩作栋、杨北、邓海清、胡文干等人收到信息后，均按赖福德的要求办理了银行卡，以每张1000元至1200元不等价格卖给周绕海、周晓东。 2018年1月至2018年7月间，被告人周绕海在被告人王志广等人手上共购买了20张银行卡后转卖给了赖福德,其中王志广在邹捷等人手上购买了6张银行卡。被告人周晓东在被告人黄冰鑫等人手上购买了19张银行卡后转卖给赖福德,其中黄冰鑫在吴林、叶高力等人手上收购了6张银行卡。周绕海、周晓东购入银行卡后，分别由李友光、黄冰鑫对银行卡进行登记、验卡，确定无误后，通过物流将银行卡寄给赖福德。 2019年3月6日，被告人王志广在上海市浦东南路华夏银行大厦13楼被民警抓获；2019年3月27日，被告人周绕海、周晓东、李友光、黄冰鑫在云南省被民警抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了到案经过等书证；周秀宁等人的证言；被告人周绕海、周晓东、黄冰鑫、王志广、李友光及同案人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人周绕海、周晓东、黄冰鑫、李友光、王志广非法持有信用卡，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，周绕海、周晓东均起主要作用系主犯，黄冰鑫、王志广、李友光均起次要作用系从犯，五人均有坦白情节，且自愿认罪认罚，还应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条。建议判处周绕海、周晓东两人有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；黄冰鑫、王志广、李友光三人有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。 被告人周绕海、周晓东、黄冰鑫、李友光、王志广均对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2018年1月，被告人周绕海、周晓东结识赖福德（待查）后，赖福德邀周绕海、周晓东等人为其收取银行卡用于实施赌博等违法犯罪活动，要求收取银行卡密码设置为131488、网银密码设置为aal31488、U盾密码设置为aal31488,且银行卡不能绑定支付宝与微信，只能绑定电话号码，每张银行卡使用三个月，验卡后支付1500元/张做为报酬。周绕海、周晓东等人表示同意。 被告人周绕海、周晓东分别在广东省广州市白云区租赁房屋作为收取银行卡的场地，各自进行信用卡买卖活动。周绕海叫来被告人李友光帮忙，周晓东叫来被告人黄冰鑫和陈达义等人帮忙；并各自通过电话、微信、网络等平台发布了银行卡收集广告。被告人王志广和韩作栋、杨北、邓海清、胡文干等人收到信息后，均按赖福德的要求办理了银行卡，以每张1000元至1200元不等价格卖给周绕海、周晓东。 2018年1月至2018年7月间，被告人周绕海在被告人王志广等人手上共购买了20张银行卡后转卖给了赖福德,其中王志广在邹捷等人手上购买了6张银行卡。被告人周晓东在被告人黄冰鑫等人手上购买了19张银行卡后转卖给赖福德,其中黄冰鑫在吴林、叶高力等人手上收购了6张银行卡。周绕海、周晓东购入银行卡后，分别由李友光、黄冰鑫对银行卡进行登记、验卡，确定无误后，通过物流将银行卡寄给赖福德。 2019年3月6日，被告人王志广在上海市浦东南路华夏银行大厦3楼被民警抓获；2019年3月27日，被告人周绕海、周晓东、李友光、黄冰鑫在云南省被民警抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的临时羁押人员证明书、户籍证明、到案经过、情况说明、诊断书，证人刘某、曾某3、陈某1、邹某2、肖某1、曾某4、罗某2、扶某、戴某、何某、罗某3、陈某2、肖某2的证言，被害人曾某1、曾某2、罗某1、邹某1、王某的陈述，被告人邹楚文、邹举乐、杨湘龙、杨柳的供述，同案人陈思杰、刘彦、袁文杰、刘文意、邹帅龙、邹江**的供述，现场勘验、辨认笔录、新化县公安局刑事科学技术室（新）公（刑）鉴（法临）字（2020）051号、052号鉴定书，视听资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周绕海、周晓东、黄冰鑫、李友光、王志广非法持有他人信用卡数量较大，构成妨害信用卡管理罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。在共同犯罪中，被告人周绕海、周晓东均起主要作用，系主犯，应当对其参与的全部犯罪处罚。被告人黄冰鑫、李友光、王志广均起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人周绕海、周晓东、黄冰鑫、李友光、王志广到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人周绕海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元（已缴纳人民币一万元）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的202日，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2021年3月26日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳） 二、被告人周晓东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元（已缴纳人民币一万元）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的202日，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2021年3月26日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳.） 三、被告人黄冰鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳人民币三千元）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的202日，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2020年12月24日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳） 四、被告人李友光犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳人民币三千元）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的202日，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2020年12月24日止。） 五、被告人王志广犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的196日，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2020年12月30日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖 荣 人民陪审员  李小云 人民陪审员  邹秀泉 二〇二〇年十二月八日 代理书记员  洪峥嵘 附：本判决适用的相关法律： 一、对《中华人民共和国刑法》的适用： 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 二、对《中华人民共和国刑事诉讼法》的适用 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。