江苏省南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0106刑初108号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人陈某二，男，1954年12月10日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，大专文化，住南京市。2019年3月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。 辩护人孙国印，江苏锦隆律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2019〕1396号起诉书指控被告人陈某二犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。于2020年10月28日以宁鼓检诉刑变诉〔2020〕46号变更起诉，于2020年11月2日以宁鼓检诉刑追诉〔2020〕17号追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察官杨某三出庭支持公诉，被告人陈某二及其辩护人孙国印到庭参加诉讼。审理中，本案延期、恢复审理一次，因疫情防控曾先后裁定中止和恢复审理。现已审理终结。 南京市鼓楼区人民检察院指控，2016年9月至2018年间，被告人陈某二作为江苏甬商金融信息服务有限公司经理，在本市鼓楼区以该公司名义，对外承诺支付年息11%至24%作为回报，向社会公众吸收存款。经审计，被告人陈某二先后向105人非法吸收资金合计人民币2827.5万元。至案发时，造成105人实际损失共计人民币2347.8331万元。 2019年3月29日，被告人陈某二在本市被公安机关抓获归案。 起诉书，公诉机关随案移送了被告人案发、抓获经过等书证，证人赵某三等人、集资参与人吉某等人的证言，被告人陈某二的供述和辩解，搜查笔录，专项审计报告等证据。公诉机关认为，被告人陈某二的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人陈某二及其辩护人对指控犯罪事实和定性无异议，但提出被告人在被抓捕前曾主动带集资参与人到新街口派出所报案。辩护人提出，被告人曾主动投案，到案后如实供述自己的行为，即使不认定为自首，也应当从轻处罚；被告人虽然是行政管理，但是听从娄某等人，属于从犯；被告人系初犯、党员，自愿认罪，悔罪态度较好，希望对其从轻处罚。 经审理查明，2016年9月至2018年间，被告人陈某二作为江苏甬商金融信息服务有限公司经理，在本市鼓楼区以该公司名义，对外承诺支付年息11%至24%作为回报，向社会公众吸收存款。经审计，被告人陈某二先后向105人非法吸收资金合计人民币2827.5万元。至案发时，造成105人实际损失共计人民币2347.8331万元。 2019年3月29日，被告人陈某二在本市地铁二号线新街口站被公安机关抓获归案。 上述事实，有经庭审举证、质证的被告人陈某二的常住人口基本信息表、案发、抓获经过、扣押决定书、扣押清单、陈某二签字的个人出借咨询与服务协议样稿、提成支取本金情况的提成规定、关于投资理财业务的调整通知、客户介绍奖励办法、礼品清单及赠送标准、集资参与人提供的报案材料、江苏甬商金融信息服务有限公司的工商登记资料、银行交易流水等书证，证人赵某三、王某六、于某、张某三、杨某二、陶某、李某等人的证言，集资参与人吉某、季某、杨某四等人的陈述，被告人陈某二的供述和辩解，搜查笔录等笔录，专项审计报告等证据证实，本院予以确认。 本院认为，被告人陈某二违反国家金融管理法律法规，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人陈某二犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，本院予以采纳。对陈某二辩护人提出的被告人曾主动投案，到案后如实供述自己的行为，且系从犯的辩护意见，经查，被告人被抓获后辩解自己无罪，其只是打工的，权限是人事管理、员工工资提成发放、正常开支报销，而在案证据书证个人出借咨询与服务协议样稿、提成支取本金情况的提成规定、关于投资理财业务的调整通知等，均由陈某二签字确认并备案，证实陈某二在非法吸收公众存款犯罪过程中系主要管理者，且有决策行为，其并非从犯，且被告人在到案后并未如实供述自己的犯罪事实，对上述辩护意见不予采纳。对于辩护人提出的被告人自愿认罪等辩护意见，经查属实，可酌情从轻处罚。 据此，为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人陈某二犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈某二犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月29日起至2023年9月28日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人陈某二对集资造成的损失数额承担退赔责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 彭      静 人民陪审员 肖   丽   娜 人民陪审员 杜   凌   云 二〇二〇年十二月十一日 书 记 员 马璐璐 附表：与陈某二相关集资参与人投资、损失明细（单位：元）                            序号                       集资参与人姓名                       投入金额                       实际损失                               1                       曹某                       100,000.00                       67604.33                               2                       曹某二                       120,000.00                       109050.00                               3                       陈某三                       130,000.00                       121800.00                               4                       陈某六                       100,000.00                       86001.00                               5                       陈某五                       50,000.00                       46875.00                               6                       陈某                       150,000.00                       135335.00                               7                       陈某四                       10,000.00                       8829.17                               8                       储江某                       240,000.00                       202681.17                               9                       戴某二                       20,000.00                       16000.00                               10                       邓某                       50,000.00                       45729.17                               11                       邓某二                       300,000.00                       255401.00                               12                       丁云南                       300,000.00                       183466.67                               13                       董某观                       750,000.00                       668500.00                               14                       方志诚                       40,000.00                       38934.00                               15                       冯某                       180,000.00                       172800.00                               16                       高大志                       100,000.00                       93633.33                               17                       高某                       50,000.00                       43083.33                               18                       高某二                       110,000.00                       105754.17                               19                       龚某                       100,000.00                       90075.00                               20                       龚有仲                       100,000.00                       88794.00                               21                       巩某                       160,000.00                       152092.84                               22                       顾伟良                       160,000.00                       138453.36                               23                       顾某                       150,000.00                       133333.33                               24                       胡某二                       50,000.00                       44933.32                               25                       胡阁荣                       200,000.00                       176000.00                               26                       胡某三                       350,000.00                       336000.00                               27                       胡某                       130,000.00                       115334.00                               28                       黄某                       700,000.00                       602057.00                               29                       吉某                       300,000.00                       246000.00                               30                       纪跃                       40,000.00                       33667.00                               31                       季某                       1,000,000.00                       814551.00                               32                       江一安                       50,000.00                       42555.19                               33                       金某                       10,000.00                       9205.00                               34                       金某三                       30,000.00                       27964.00                               35                       金某二                       100,000.00                       88482.15                               36                       李某五                       120,000.00                       109104.53                               37                       李某                       210,000.00                       188645.51                               38                       李某二                       200,000.00                       167111.09                               39                       李某四                       300,000.00                       281875.62                               40                       李某三                       20,000.00                       20000.00                               41                       梁尚义                       110,000.00                       107200.00                               42                       刘某                       80,000.00                       67551.63                               43                       刘某二                       20,000.00                       17000.00                               44                       陆某                       20,000.00                       17500.00                               45                       马艳军                       800,000.00                       701480.00                               46                       潘某                       10,000.00                       8600.00                               47                       彭某                       50,000.00                       48500.00                               48                       戎某                       10,000.00                       10000.00                               49                       苏某                       50,000.00                       47500.00                               50                       苏某二                       50,000.00                       46500.00                               51                       孙某                       50,000.00                       46000.00                               52                       孙渝清                       300,000.00                       270000.00                               53                       唐某                       60,000.00                       53100.00                               54                       汪某                       50,000.00                       48000.00                               55                       王和珍                       100,000.00                       92666.65                               56                       王某四                       50,000.00                       47980.00                               57                       王名华                       260,000.00                       247000.00                               58                       王某                       200,000.00                       164500.00                               59                       王某二                       50,000.00                       46250.00                               60                       王某三                       170,000.00                       164008.33                               61                       王某五                       50,000.00                       42555.19                               62                       魏榕                       510,000.00                       465424.42                               63                       魏某                       10,000.00                       9306.31                               64                       吴功学                       60,000.00                       57600.00                               65                       吴某                       1,500,000.00                       1125000.00                               66                       熊宁                       170,000.00                       158000.00                               67                       熊某                       1,100,000.00                       1000000.00                               68                       徐某二                       600,000.00                       550208.33                               69                       徐某三                       200,000.00                       190000.00                               70                       徐某                       40,000.00                       37033.30                               71                       许某                       20,000.00                       17060.00                               72                       颜某                       20,000.00                       19300.00                               73                       杨军                       100,000.00                       90666.68                               74                       杨某四                       225,000.00                       187100.00                               75                       杨某二                       50,000.00                       35334.00                               76                       杨某                       50,000.00                       42999.96                               77                       尹某                       50,000.00                       46479.17                               78                       于大胜                       180,000.00                       167060.00                               79                       袁某                       50,000.00                       48500.00                               80                       袁治本                       80,000.00                       72800.00                               81                       湛维山                       100,000.00                       95000.00                               82                       张某四                       150,000.00                       142733.83                               83                       张庆梅                       100,000.00                       89644.41                               84                       张某                       310,000.00                       63933.33                               85                       张某二                       100,000.00                       90250.00                               86                       张中文                       260,000.00                       247355.57                               87                       章书定                       180,000.00                       166933.00                               88                       章书寿                       210,000.00                       204400.00                               89                       赵某三                       200,000.00                       196272.21                               90                       赵某                       2,020,000.00                       1836932.62                               91                       赵某二                       2,120,000.00                       1788167.00                               92                       周某                       3,920,000.00                       2992741.00                               93                       周某二                       20,000.00                       19200.00                               94                       朱某三                       1,000,000.00                       200000.00                               95                       朱某一十零                       300,000.00                       238000.00                               96                       朱某                       80,000.00                       71411.08                               97                       朱某二                       10,000.00                       9296.00                               98                       朱某九                       50,000.00                       44750.00                               99                       朱某五                       100,000.00                       84320.47                               100                       朱某八                       200,000.00                       192400.00                               101                       朱某七                       100,000.00                       96000.00                               102                       朱某四                       260,000.00                       223141.70                               103                       朱某六                       970,000.00                       936000.00                               104                       葛天谊                       600,000.00                       458639.96                               105                       戴某                       80,000.00                       69334.00