湖北省荆州市沙市区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂1002刑初53号公诉机关荆州市沙市区人民检察院。被告人赵启荣，男，1972年10月9日出生于湖北省公安县，汉族，初中文化程度，荆州市星光防水工程有限公司法定代表人，户籍地湖北省荆州市沙市区，租住浙江省台州市天台县。2007年3月19日因犯收购赃物罪被荆门市东宝区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金10000元。2018年11月30日被浙江省台州市公安局黄岩公安分局民警抓获，并被临时寄押于台州市黄岩区看守所。同年12月7日被荆州市公安局沙市区分局提解，并羁押于江陵县看守所。2018年12月10日被荆州市公安局沙市区分局刑事拘留。2019年1月9日因涉嫌犯诈骗罪被依法逮捕。现羁押于湖北省监利市看守所。辩护人姚忠斌，湖北昭阳律师事务所律师。荆州市沙市区人民检察院以鄂荆沙检刑诉〔2019〕436号起诉书指控被告人赵启荣犯诈骗罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荆州市沙市区人民检察院指派检察员姜政出庭支持公诉，被告人赵启荣到庭参加诉讼。现已审理终结。本案审理期间，公诉机关两次建议延期审理，经荆州市中级人民法院批准，延长审限三个月。荆州市沙市区人民检察院指控：2009年3月，被告人赵启荣出资10万元成立荆州市星光防水工程有限公司，出任法定代表人，承接防水工程。被告人赵启荣向他人筹集资金，用于防水工程。后因扩大生产经营，资金周转困难，被告人赵启荣向他人借高利贷，并以后贷还前贷，逐渐导致公司资金链断裂，资不抵债，2010年11月至2011年4月，被告人赵启荣以吉样风凰城小区，御景花园小区和新加坡国际城小区等防水工程需要资金为由，隐瞒了个人和工程真实资金情况，骗取被害人余某、田某1和王某1的借款，共计56万元(人民币，下同)，将所得款项大部分用于归还高利贷本息，具体分述如下：1．2010年11月24日至2011年2月20日，被告人赵启荣以荆州区御景花园小区防水工程需要资金为由，骗取余某26万元。2．2011年3月4日至16日，被告人赵启荣以新加坡国际城小区防水工程需要资金为由，骗取田某1借款20万元。3．2011年2月18日，被告人赵启荣以在荆州做防水工程，资金周转不开为由，骗取王某1借款10万元。针对上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，认为，被告人赵启荣以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款规定，提请人民法院依法判处。被告人赵启荣对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，当庭认罪。但辩称其在出逃前均向出借人支付了利息。其辩护人提出如下辩护意见：一、被告人赵启荣没有非法占有的目的。其向三名债主借款时其正在做防水工程，其没有隐瞒事实。只是被告人向他人借高利贷致使资金链断裂，才未对债务进行偿还。由于债主多次上门逼债、骚扰致使其不能在沙市安生，其卖掉房子、资金偿还部分债务后才选择出逃。二、被告人赵启荣与余某是工程合作关系，与田某1、王某1之间是民间借贷关系。因而赵启荣的行为不构成诈骗罪。经审理查明：2009年3月，被告人赵启荣出资10万元成立荆州市星光防水工程有限公司，出任法定代表人，承接多处防水工程。被告人赵启荣在经营过程中，为扩大经营规模，多次向多人高息借贷还款，致使资金链断裂，导致对债务不能如期偿还。债主多次向赵启荣及其家人、前妻上门逼债、骚扰，致使赵启荣及家人不得安宁，赵启荣不得不将自己居住的房屋抵债，将其承接工程转让他人抵债，于2011年4月出逃。债主因与其联系不上，遂选择报警，导致案发。2011年2月18日被告人赵启荣在明知自己无还债能力的情况下，以借为名骗取被害人王某1借款96000元，约定三个月内还款，而于2011年4月出逃。公诉机关为支持其诉讼主张，向本院提供了以下证据：一、接受刑事案件登记表，立案决定书，被告人的身份证明材料，抓获经过。证明本案发破案经过，被告人具备完全刑事责任能力及归案经过。二、余某等人提供的借条、收条复印件。拟证明：1、被告人赵启荣向余某的借款情况（1）2010年11月24日，被告人赵启荣收到余某3万元；（2）2011年1月7日，被告人赵启荣收到余某借款3万元（注明御景花园工地）；（3）2011年1月27日，被告人赵启荣收到余某借款10万元；（4）2010年2月20日，被告人赵启荣收到余某借款10万元。2、被告人赵启荣向田某1借款情况（1）2011年3月4日，被告人赵启荣向田某1借款10万元（借条注明用于御景花园防水工程）；约定11月4日还款。（2）2011年3月16日，被告人赵启荣向田某1借款10万元（借条注明用于吉祥凤凰城工地）。约定2012年3月16日还款。3、被告人赵启荣向王某1借款情况2011年2月18日，被告人赵启荣收到王某110万元借款。三、湖北省农村信用社取款回单、存款回单，中国工商银行荆州支行转账单，赵启荣在湖北省农商银行以及中国工商银行股份有限公司荆州分行的银行流水等证据。拟证明余某于2011年2月20日在农村信用社取款10万元存入赵启荣在农业信用社的帐户。2011年2月18日王某1通过银行转账方式向赵启荣支付96000元。四、案外人晏某、张某、杨某1、何某1、姜某、杨某4、何某2、柳某、万某、杨某2等人的证言、报案材料、借条、部分银行转账凭证，证明被告人赵启荣在案发前多次向多人借款，因到期未予偿还，部分证人向公安机关报案的事实。五、被告人赵启荣与被害人余某于2010年11月20日签订的《合作合同》，证明二人共同协商共同合作开发防水工程，约定根据工程所需资金毛预算，双方各出资一半统一管理和支配。利润分配赵启荣占60%，余某占40%。六、湖北五环会计师事务有限公司鄂某专审字（2020）081号《审计报告》。证明经审计查明：（一）赵启荣共向余某、晏某、田某1、王某1、张某、何某1、张纯金、何某2、杨某2、柳某、杨某4等共11人共借款3749000元，还款315500元（不区分还本、还息），借款还款差额3433500元。按时间段区分，2010年11月前共借款1580000元，2010年11月后共借款2169000元。（二）舒某、刘某1笔录反映与赵启荣之间的资金往来及抵债情况：1、从赵启荣的银行流水反映与舒某的资金往来有三笔，共收入30万元，支出10万元。2、赵启荣的银行流水中反映与刘某1的资金往来有一笔，支出5万元。（三）赵启荣5个银行卡的收支情况：5个银行卡的期初余额合计10316.98元，收入金额合计2858537.67元，支出金额合计2848605.36元，期末余额合计20249.27元。（四）对赵启荣律师提供的银行回单清理情况：赵启荣律师提供的银行回单共55张，日期范围：2009年11月5日至2012年12月24日，赵启荣的银行卡收款金额合计186460元，付款金额合计177316.88元。七、证人刘某3、周某1、舒某等人的证言及荆某集团御景花园小区项目部与刘某3于2011年4月20日签订的《防水工程合同》，证明因被告人赵启荣欠舒某的借款38万元，舒某向赵启荣追讨债务，赵启荣无偿还能力，遂将其承包的御景花园防水工程、吉祥凤凰城的防水工程、新加坡国际的一部分防水工程转让给舒某。因舒某不方便签合同，遂由刘某3代替其与荆某集团御景花园小区项目部签订合同，将该小区9栋房屋及地下车库防水工程转包给舒某，以抵偿赵启荣所欠舒某的债务。八、证人陈某的证言，证实1、我与赵启荣于2009年认识后，就跟着赵启荣做防水工程，我在赵启荣手上接的工程有荆州区御景花园小区的防水工程，荆州区新南门吉祥凤凰城小区的防水工程，沙市区银湖工业园厂房的防水工程。2、御景花园小区的防水工程是2019年的时候在赵启荣手上接的，用我手下的施工队进入御景花园小区，赵启荣负责出资金、买材料，我和手下的施工队按照要求施工，按照我和赵启荣商量的价格，赵启荣支付我和手下施工队的工资，御景花园工期预计是2年，赵启荣是2011年5月份跑路的，在他跑路之后这个工地我和施工队还继续施工了大概3个月的时间。3、赵启荣比较守信用，从2009年我到御景花园小区的防水工程开始，一直到赵启荣跑路，整个施工期间的施工所需的材料都是赵启荣安排提供，我和施工队的工资，都是赵启荣跟我结的，在赵启荣跑路之前，赵启荣没有拖欠我和施工队的工资。九、证人刘某1的证言，证实1、赵启荣承接了新加坡国际城小区的防水工程及新加坡国际城小区的路面刷黑工程，我还到那个工地去过，他还承接了吉祥凤凰城小区的防水工程、沙市区中央华府小区第一期的防水工程、松滋市新政府大楼的防水工程、荆州开发区窑湾附近一小区的防水工程、沙市区三湾路转盘处一个小区的防水工程、御景花园小区的防水工程。我和赵启荣在一起的时候，赵启荣手上接了差不多十个左右的防水工程在做。2、2011年3月份左右，赵启荣跟我说过，他做不下去了，原因是在外面借的钱太多，现在连利息都付不起了。在外面借钱的利息有点多，5分、8分的利息，每个月付的利息都有不少。3、赵启荣当时找我借钱的时候，我问过赵启荣为什么要借钱，赵启荣说他接的工程差资金，需要借钱。我问他接了哪些工程，赵启荣就跟我说了，而且他把所接的工程签的工程合同给我看了，告诉我工地在什么地方。我认为赵启荣在外面借的钱，一部分是用于工地上，另一部分就是偿还他在外面借钱要支付的利息，还有就是他自己的生活开销了。赵启荣这个人平时也没有什么不良嗜好，他不赌博也不吸毒。4、我与赵启荣2007年认识，关系一直比较好，从2008年开始，赵启荣开始向我借钱，利息3—5分，2009年赵启荣将与他爱人共有的房子向我作抵押，其前后欠我30多万元。2011年4月份，赵启荣将房子抵债给我。（房子面积170平方左右，2011年市均价格3000—4000元/平方米，因还欠很多贷款，我还了27万元之后，才将房子过户给我）十、证人杨某3的证言：2011年我曾卖给赵启荣一辆二手车，价格是1万3千元至1万4千元，他通过银行转账的方式给我的。十一、证人周某2的证言，证实其从2005年至2012年3月1日一直在奥林香樟园小区担任物业部经理。其在物业部期间奥林香樟园小区没有进行防水建设。十二、证人刘某2、乔某的证言，证实两人分别担任湖北湘荆建设集团有限公司总经理、办公室主任，2009年5月19日该公司与赵启荣签署了松滋市政府大楼所有的防水工程合同，赵启荣做了一部分之后，在2011年2月份就没有做了，该公司联系不上他，他也没有来公司索要工程款，该公司为了工作进度，只好又重新找人把赵启荣没有做完的防水工程做完。赵启荣在松滋市政府大楼工程做了地下室、地面、屋面、外墙楼面，还有政协、人大楼面层的防水工程。后续接手赵启荣的人做了政府大楼的外墙（地面以上）的防水，赵启荣在这个防水工程一共做了294353.35元的工程量，我公司实际为赵启荣支付了491320元。十三、证人王某2的证言，证实赵启荣在吉祥凤凰城小区做过防水工程，但没做完就跑了。十四、被害人余某的陈述：1、我于2008年认识赵启荣，我和他合作过一个新加坡国际城小区的防水项目，我投了10万元，后来他把10万元还给我了。2010年11月，赵启荣说他接了个防水工程，目前已经开工，因资金不足，希望和我合作共同出资做这个工程。赵启荣说工程是荆州区新南门外御景花园小区的屋内防水工程，5万多个平方，单价20几块一个平方，合同工程价值约100多万元，工期大约半年。我简单的算了一下，觉得利润还可以，就答应和他合作。2010年11月20日与赵启荣签了一个合作合同，内容是我和赵启荣各出一半费用（各出大概30万元），工程完工后利润四六分成（我四成赵启荣六成），于是签合同后我分五次共给了赵启荣现金28.8万元。2、赵启荣从2010年11月开始陆续找我拿钱，每次都是说要投入到御景花园的工程中，共借了五次，有四次打了借条。分别是2010年11月24日借3万元现金。2011年1月7日借3万元现金。2011年1月27日借了10万元。2011年2月20日从银行卡转账10万元。这四次都打了借条。2011年4月10日我向他账户划了28000元，没有打借条。2011年2月20日借10万元给赵启荣后，赵启荣打的借条落款时间成了2010年2月20日，后我改成了2011年2月20日。2011年4月25日，我给他打电话都关机，又听同乡晏某、杨某1等人说他们也联系不上赵启荣了，而且赵启荣也是以相同的理由找他们借了几十万元后不见了，后我又给赵启荣打过多次电话，都是关机，我才知道我们被骗了，才来公安机关报案。3、我和赵启荣谈的是把御景花园工程搞完后，还可以继续合作别的好项目，所以就没在这个合同中具体指向哪个工程。但是合同签完后，他找我拿第一笔钱的时候，我要他在借条上专门注明了是御景花园工程投入款。4、我记得当时是这么说的，我当时要他写收条和借条，是为了能证明我确实投入了这么多钱给赵启荣，留个凭证，钱我给他了，由他支配，我没管。288000元钱给赵启荣一起合作做工程，赵启荣是否给我分红或支付利息，我记不清了。我印象中赵启荣没有给过我钱。5、签订合同后，差不多1个月时间里，我每次都去御景花园小区防水工程工地上，我去现场监督工人干活。赵启荣还带我去过其他几个工地。十五、被害人田某1的陈述：1、我与赵启荣于2010年初相识，赵启荣于2010年11月4日向我借5万元，给我打了5万元借条，借期一年。2011年3月4日，赵启荣又向我借了5万元，我就和赵启荣商量，把2010年11月4日借的5万元欠条作废，连着2011年3月4日借给赵启荣的这笔5万元钱，就打了一张10万元的欠条，还款日期就按照第一笔借款5万元的时间写，就是2011年11月4日。2011年3月16日赵启荣又向我借了10万元，打了10万元的借条。2、借前两笔5万元，是赵启荣说和我一起合作防水工程，我才把钱借给赵启荣的。当时赵启荣说他在荆州区御景花园小区接了一个防水工程，问我想不想拿点钱出来一起做，正好我当时手上有点闲钱，而且我又闲在家里没事做，就同意将钱借给赵启荣，和他一起做工程了。还有我亲戚跟我说赵启荣跟我亲戚是邻居，赵启荣是大老板，我也蛮相信赵启荣。当时我和赵启荣商量的是，我把钱借给赵启荣，约定等工程做完之后分红，分红的比例要高于民间高利贷的利息。我给钱给赵启荣，是给的现金，还是通过银行卡转账，时间太久了，我记不清了。我想有欠条就行了，当时就没保存相关的支付凭证。3、2011年3月16日，赵启荣找到我，他说他在吉祥凤凰城接的工程马上就完工了，需要支付工人的工资和材料尾款，他问我手上有没有闲钱。我就问赵启荣需要多少钱，赵启荣说需要10万元，我又问赵启荣吉祥凤凰城工地什么时候可以结账，赵启荣说要等工地验收完就可以结账了。赵启荣跟我说要我把钱借给他，相当于和他一起做工程，又不需要我做具体事情，等吉祥凤凰城工地结账后就会把本金还给我，还有分红利息，比高利贷还高。我就同意把钱借给赵启荣了，我与他打的10万元的借条，专门写了用于吉祥凤凰城工地，还款日期一年。通过什么方式将钱支付给赵启荣，我只记得是通过银行卡，但是是通过什么银行卡，我就记不清了。4、2011年3月16日借给10万元给赵启荣后，赵启荣给了我4000多元钱，他说这4000多元是之前两笔5万元的分红利息，具体情况真记不清了，时间太久远了，但是确实是给了我分红利息的。5、我当时借钱给赵启荣，和我借钱给赵启荣之后，我都到工地上去了的。我去了御景花园工地上和吉祥凤凰城小区。我记得赵启荣跟我说过，但时候等御景花园和吉祥凤凰城工地工程结清之后，把这两个工地的钱又转投到新加坡国际小区的工地上，但是后来他跑路了，我就报警了。十六、被害人王某1的陈述：1、2011年2月的一天早上，我和赵启荣一起过早时，赵启荣跟我说：“我工地上发工资差点钱，接的一个修路的工程马上要开工了，开工就需要买材料，现在资金周转不过来，你能不能借点钱给我周转下”。我问赵启荣要多少钱，赵启荣说差不多还差10万元。我看赵启荣态度诚恳，我也听我朋友田某1说赵启荣是做生意的还蛮有实力，我想了想就答应借钱给赵启荣。还有我想我借点钱给赵启荣。到时候赵启荣的工程开工了能给我一个工程做，我就从家里拿了4000元现金到过早的地方将4000元现金给了赵启荣，然后和赵启荣一起到荆州区钟鼓楼附近的工商银行内通过银行转账，转了96000元到赵启荣的账户上，这样总共给了10万元给赵启荣。赵启荣给我打了借条，还款时间为三个月。2、赵启荣找我借钱的时候，他说要跟我给利息，但是我说不要利息。因为我当时没工作，我是打算把钱借给赵启荣用于启动工程之后，他的工地开工了给我一点工程做，所以就说不要利息。当时赵启荣答应说工地开工了给我找一部分工程做。十七、被告人赵启荣的供述与辩解：1、2010年2月份左右，我通过晏某认识了余某，经过商量，余某借钱给我，我每月支付余某8分利息。2010年2月20日，余某借我10万元，并写了借条，日期为2010年2月20日。我每月都付了利息，每个月8000元。到2010年11月，我总共付给余某10个月的利息，就是70000元。2010年11月24日，余某和我签订了一份防水合同，写明各出一半资金。2010年11月24日，余某投资3万元，也写了借条，写明“今收到余某现金叁万元”（日期为2010年11月24日）。2011年1月7日，余某又投资了3万元，我也写了借条。（写明用于御景花园工地，日期为2011年1月7日。）2011年1月27日，余某又投资了10万元用于工地上，我也写了借条。（写明今收到余某现金壹拾万元整，日期是2011年1月27日。）从2010年11月20日我和余某签订防水合作合同后，他分三次给我的人民币160000元都是他投资给我一起做工程的钱。2、我没想借钱后就跑路。我当时手上接的工程比较多，当时的工程款基本上都没结完账，我自己找其他人借的钱每个月到时要付利息的，每次到了付利息的时候，我就开始想办法筹钱，然后开始找人借钱。我没有想跑路，我想的是到时候工程款结账后就还给他们。3、田某1的钱是投资一起搞工程的钱，是合作用于御景花园和吉祥凤凰城工地上的。但是我跟他写了借条，每个月我都支付利息给他了的。当时我跟田某1签订了合同的，具体时间我记不得了，以借条为准。他是什么方式给钱给我的我就记不清了。4、我基本每个月都支付利息给田某1的，有时候是他到我的公司店面来拿，有的时候是我送到他家楼下给他的。给利息一直给到我跑路。5、我将田某1投资的钱也是一部分用来还利息，一部分投入工地，一部分用于我的生活开销。6、王某1是田某1介绍我认识的，我就找王某1借了100000元钱，当时写了借条。我也承诺给利息给王某1。我没和王某1签合同，纯找他借的，然后支付给他利息。他借给我的钱好像是他通过银行卡转到我银行卡的。我从借钱开始就支付利息给王某1，王某1的利息也是给的现金给王某1本人的，我记得我是到荆州城钟鼓楼给他的。我将王某1借的钱也是支付一部分利息，投入一部分到工地，剩下用于生活开销了。辩护人姚忠斌为支持其诉讼主张向法庭提供了如下证据：一、被告人对外应收工程款汇总一份。证明被告人对外借款时，有许多工程在做，预计可以归还借款，且拥有大量应收工程款。同时证明被告人没有虚构事实，隐瞒真相。二、被告人赵启荣与前妻杨某5离婚证一份、杨某5的证言及赵启荣前岳母葛英桂的证言二份以及杨某5与王青青的付款协议一份。证明被告人赵启荣受到其债主多次上门逼债、骚扰，致使其被迫卖房远走他乡，并非基于非法占有目的而逃跑。三、被告人向各民间债权人还款凭证24份。证明被告人在跑路前一直努力还债，没有非法占有他人财物的主观目的。四、被告人向湖北农村信用社还款凭证3份。证明被告人在跑路前也在尽力还债，没有非法占有银行资金的主观心态。五、被告人向邮政储蓄银行存款凭证8份和该银行流水一份、向工商银行还款凭证19份。证明被告人被逼跑路后都还在尽力偿还银行贷款，没有非法占有他人财物的主观心态。六、余某存款回单一份。证明被告人2010年12月22日向余某还款5000元，印证被告人赵启荣和余某双方陈述的在2011年2月20日前有借贷关系，同时证明了2010年2月20日的借条并非是笔误写错时间，而是客观存在，只是债务已经结清。相反，2011年2月20日单独的银行凭证不能证明双方之间存在借贷（或投资）关系。本案争议焦点主要在于一、被告人赵启荣是否具有非法占有的目的，是否实施了隐瞒真相，虚构事实的诈骗行为。二、被告人赵启荣诈骗金额的认定。本院认为，一、公诉机关关于被告人赵启荣诈骗余某、田某1财物的指控不能成立。经查，1．2010年11月20日，被告人赵启荣与余某签订《合作合同》，约定二人共同合作开发防水工程，根据工程所需资金毛预算，双方各出资一半统一管理和支配。利润分配赵启荣占60%，余某占40%。（1）2010年11月24日，被告人赵启荣出具收条，载明收到余某3万元。（2）2011年1月7日，被告人赵启荣向余某出具3万元借条一张，借条注明“御景花园工地”。（3）2011年1月27日，被告人赵启荣向余某出具10万元借条一张。（4）2010年2月20日，被告人赵启荣向余某出具10万元借条一张。2、被告人赵启荣与田某1相识后相约一起做防水工程，由田某1借钱给赵启荣，工程完工后分红，2011年3月4日，赵启荣向田某1出具10万元借条一张（载明用于御景花园防水工程，还款日期为2011年11月4日。）2011年3月16日赵启荣向田某1出具10万元借条，载明用于吉祥凤凰城工地，还款日期为2012年3月16日。之后赵启荣向田某1支付4000元分红利息和一条香烟。余某、田某1均陈述与赵启荣系合作关系，将资金提供给赵启荣的目的是为了获取分红款，余某与赵启荣还签有合作合同，案发期间赵启荣在从事防水工程生意亦是事实。同时赵启荣向二人出具的借条上有部分注明了赵启荣借款用于防水工程。因而不论双方采取的是何种合作形式，均应按照双方的盈亏分红约定在清算后予以核定双方的利益分配，因而根据现有证据不能确定被告人赵启荣对余某、田某1的财物具有非法占有的目的。双方的纠纷系民事纠纷，不应作为刑事犯罪来处理。因而公诉机关有关赵启荣诈骗余某、田某1财物的指控，本院不予支持。二、被告人赵启荣对王某1的借款行为应认定为诈骗行为。理由如下：根据在案相关债权人出据的借条可以证明被告人赵启荣长期以来向他人借高利贷，且约定利率达5分、6分、7分、9分、1角，根据其向债权人出具的借条由湖北五环会计师事务有限公司统计，2008年—2011年其向11人借款，共计达3749000元，其中2010年11月前其借款1580000元，2010年11月后共借款2169000元。其约定利率过高，其经营所获远不能归还所借款项，最后被债权人追索不得安宁，只能选择出逃。被告人赵启荣在2011年2月18日向王某1借款96000元，约定三个月偿还，但在4月份即出逃。根据上述情况可以判断出被告人赵启荣是明知自己无还款能力而向他人借款，骗取他人财物，其行为构成诈骗罪。三、被告人赵启荣的诈骗金额应认定为96000元。被告人赵启荣于2011年2月18日向王某1出具了10万元的借条，但赵启荣称王某1与其约定的借款利率为4分，王某1向其借款时只支付了96000元的本金，扣除了4000元的砍头利息。而王某1出具的当日工商银行转款凭证只能证明其借款为96000元，其陈述另支付4000元现金给赵启荣的事实缺乏证据证明。在审理关于以借款为形式的诈骗案件时认定被告人的诈骗金额，除了审查其借条的真实性外，还要审查其付款依据，进行综合判断，以确定其借款的真实性，因而对王某1的借款金额只能认定为96000元。本院认为，被告人赵启荣以非法占有为目的，隐瞒其无力偿还他人借款的事实诈骗他人钱财，数额巨大，公诉机关指控其犯诈骗罪罪名成立，应予惩处。被告人赵启荣当庭认罪，可酌情从轻处罚，被告人赵启荣有犯罪前科，可酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人赵启荣犯诈骗罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月30日起至2022年12月29日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人赵启荣向被害人王某1退赔赃款人民币九万六千元。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。审 判 员  王绍军审 判 员  张志浩审 判 员  李 飞人民陪审员  唐玉琴人民陪审员  张华容人民陪审员  张敬宜人民陪审员  李超英二〇二〇年十二月十一日书 记 员  刘朔峰