广东省汕头市龙湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0507刑初610号公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。被告人纪锐斌，男，1980年11月17日出生，汉族，广东省汕头市人，公民身份号码440************630，初中文化程度，无业，户籍所在地广东省汕头市金平区**************。因犯贩卖毒品罪于2010年8月26日被广东省汕头市金平区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金7100元，2015年2月13日刑满释放。因本案于2020年6月8日被羁押，同月9日被刑事拘留，同年7月15日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。辩护人蔡少文，广东中乾律师事务所律师。辩护人黄泽贤，广东中乾律师事务所实习律师。被告人刘宏俊，男，1993年6月15日出生，汉族，广东省揭阳市人，公民身份号码440************614，初中文化程度，无业，户籍所在地广东省汕头市金平区***********。因犯窝藏罪于2012年7月30日被广东省汕头市中级人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。因本案于2020年6月15日被羁押，同月16日被刑事拘留，同年7月15日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。辩护人王锦有，广东振华威律师事务所律师。广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检二部刑诉[2020]Z186号起诉书指控被告人纪锐斌、刘宏俊犯非法经营罪，于2020年12月3日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。广东省汕头市龙湖区人民检察院检察官郑夏玲、被告人纪锐斌及其辩护人蔡少文、黄泽贤、被告人刘宏俊及其辩护人王锦有到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省汕头市龙湖区人民检察院指控：2019年10月21日以来，被告人纪锐斌、刘宏俊为非法牟利，在未经有关部门批准的情况下，合伙在汕头市**城区为主的区域从事高利放贷活动，其中被告人纪锐斌负责支出放贷资金，被告人刘宏俊负责记账、收放款等财务工作，另招引同案人陈琳贵、尤培灿、魏雄威、张文涛、林健文（均取保候审）等人招揽借款客户。同案人陈琳贵、尤培灿、魏雄威、张文涛、林健文等人在各自微信朋友圈或放贷微信群中发布广告，向不特定对象进行宣传，招揽借款客户。当有借贷客户时，同案人陈琳贵、尤培灿、魏雄威、张文涛、林健文等人负责对借款客户的家庭、收入等情况进行审核，审核后由被告人纪锐斌、刘宏俊确定放款数额，再由陈琳贵等人与借款客户签订借款合同，最后由刘宏俊利用陈琳贵等人开设的“老丈”、“老舅”等微信号进行放款，每次放款需扣除手续费、砍头息等费用，借款每日利率1%，均已超72%的实际年利率。经查，2019年10月21日至2020年5月28日，被告人纪锐斌、刘宏俊以实际超过72%的年利率向林娜、陈林松、吴敏如、王伟斌、陈旭峰、莫陈之、陈泰榕、汤锦洪、林赫韬、陈春林、纪纯英、何纯娜、吴振宏、林河清、孙少锋、谢瑞瀚、涂海波、李勇、方振、郭桦、沈剑峰、王维新、王泽麟、蔡琳、余小红、周秀如、陈志坚、赖武彬、吴曼婷、詹丽如、张警武、邱欣纯、徐双喜、郭开荣、余远欢、陈国斌、林少鑫、许少纯、唐细妹、陈文法、曾立纯、张金光、郑国强等43名不特定对象非法放贷，非法放贷金额达351100元。2020年6月8日，民警在汕头市龙湖区*********1407抓获被告人纪锐斌；同月15日，民警在汕头市金平区**********抓获被告人刘宏俊。公诉机关认为，被告人纪锐斌、刘宏俊违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，结伙经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融秩序，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二百二十五条第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人纪锐斌前因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，应当从重处罚。涉案的手机、平板电脑等物品请依法判处。鉴于被告人纪锐斌、刘宏俊自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议对被告人纪锐斌判处有期徒刑一年三个月，并处罚金；对被告人刘宏俊判处有期徒刑一年，并处罚金。公诉机关提交了证人赖泽梅、肖韩、林娜、陈林松、吴敏如、王伟斌、陈旭峰、莫陈之、陈泰榕、汤锦洪、林赫韬、陈春林、纪纯英、何纯娜、吴振宏、林河清、孙少锋、谢瑞瀚、涂海波、李勇、方振、郭桦、沈剑峰、王维新、王泽麟、蔡琳、余小红、周秀如、陈志坚、赖武彬、吴曼婷、詹丽如、张警武、邱欣纯、徐双喜、郭开荣、余远欢、陈国斌、林少鑫、许少纯、唐细妹、陈文法、曾立纯、张金光、郑国强、李洁、赖佳龙、张楚音、梁加俊、黄平伟的证言及相关辨认、借款借据、借款单、借款合同、双方服务协议、银行交易明细、公安机关勘验笔录、搜查笔录、现场照片、手机信息拍照、借款人查证统计表、扣押清单、户籍材料、发破案经过、同案人陈琳贵、尤培灿、魏雄威、张文涛、林健文的供述及辨认、法院刑事判决书、监狱部门证明材料、被告人纪锐斌、刘宏俊的供述及辨认、认罪认罚具结书等证据。被告人纪锐斌、刘宏俊对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人纪锐斌的辩护人蔡少文提出如下辩护意见：1.被告人纪锐斌对非法经营罪自愿认罪认罚，已签署《认罪认罚具结书》，自愿如实供述，悔罪态度好，建议法庭在量刑时予以考虑，并对其从轻或减轻处罚。2.被告人纪锐斌到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节。3.被告人纪锐斌的犯罪情节较为轻微。综上所述，辩护人建议法庭对被告人谢锐斌从轻处罚。被告人刘宏俊的辩护人王锦有提出如下辩护意见：1.被告人刘宏俊因对法律的无知，为就业参与到非法经营活动中，其犯罪存在过失及无知的因素。2.被告人刘宏俊认罪认罚。3.被告人刘宏俊有悔罪表现，对行为感到后悔。综上所述，辩护人建议法庭对被告人刘宏俊从轻处罚并适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，公安机关查扣被告人纪锐斌持有的苹果手机、vivo手机各一部、被告人刘宏俊持有的苹果7手机、平板电脑各一部，均为作案工具。本院认为，被告人纪锐斌、刘宏俊结伙违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重，其行为均已触犯刑律，构成非法经营罪。公诉机关指控被告人纪锐斌、刘宏俊犯非法经营罪的罪名成立。鉴于被告人纪锐斌在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；其曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕之后，在五年内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚；其归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚。鉴于被告人刘宏俊在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法均应当按照其所参与的全部犯罪处罚；其具有前科，可予酌定从重处罚；其归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法均可以从轻、从宽处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。对于被告人纪锐斌的辩护人蔡少文提出的辩护意见，经查，有事实和法律依据部分，本院可予采纳。对于被告人刘宏俊的辩护人王锦有提出的辩护意见，经查，被告人刘宏俊不符合适用缓刑的情形，故辩护人提出的对被告人刘宏俊适用缓刑的辩护意见与事实及法律规定不符，本院不予采纳；其余辩护意见有事实和法律依据部分，本院可予采纳。综上，本院根据被告人纪锐斌、刘宏俊犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人纪锐斌犯非法经营罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月8日起至2021年9月7日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）二、被告人刘宏俊犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月15日起至2021年6月14日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）三、缴获被告人纪锐斌作案工具苹果手机、vivo手机各一部、被告人刘宏俊作案工具苹果7手机、平板电脑各一部，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 员  纪 冰二〇二〇年十二月十四日法官助理  汤仰聪书 记 员  刘洁婷附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。