安徽省芜湖市繁昌区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0222刑初134号 公诉机关安徽省芜湖市繁昌区人民检察院。 被告人陈斌，男，1978年11月15日出生，汉族，初中文化，无业，住安徽省繁昌县。2019年12月18日因涉嫌犯诈骗罪被繁昌县公安局刑事拘留，2020年1月22日被执行逮捕，2月4日被取保候审。 辩护人张健，安徽仝人律师事务所律师。 安徽省繁昌县人民检察院以繁检检一刑诉（2020）541号起诉书指控被告人陈斌犯诈骗罪，于2020年8月17日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年9月4日公开开庭审理了本案，繁昌县人民检察院指派检察官周潜依法出庭支持公诉，被告人陈斌及其辩护人张健到庭参加诉讼，现已审理终结。 安徽省繁昌县人民检察院指控：2018年8月，被害人姜某在购买一辆变型拖拉机后，便电话联系被告人陈斌让其代为办理牌照和购买保险，陈斌在收到姜某支付的7000元后，通过不正当途径给姜某办理了假的皖10Ｃ22**车辆牌照和假的车辆强制保险单，并将上述7000元占为己有。 2019年8月18日，姜某通过微信转给陈斌6800元，让其为自己的变型拖拉机续保，因保险公司不出售车辆商业险，陈斌转账200元让江苏连云港的刘某为姜某办理了假的车辆商业保险单。 2019年1月至3月间，被告人陈斌以同样的方法让被害人陈某1、陈某2、何某、赖某均通过微信转账10600元为自己的变型拖拉机办理牌照和购买强制险、商业险。因保险公司不出售车辆商业险，陈斌均转账200元让江苏连云港的刘某为上述四人办理了假的车辆商业保险单，同时通过不正当途径给陈某1、陈某2、赖某分别办理了假的皖09230**、皖09520**及皖09534**车辆牌照。 2019年11月10日，姜某所驾驶的变型拖拉机在繁昌县荻港镇发生致人死亡的交通事故，在使用陈斌为其购买的车辆商业险保单理赔过程中才发现自己的车辆商业险保单是假保单。 被告人陈斌除用810元及1200元分别给姜某、陈某1、陈某2及何某、赖某购买真实的强制险外，利用办理假的牌照和商业保险单，骗取上列被害人共计50370元。 案发后，被告人已退出全部赃款并得到被害人的谅解。 公诉机关针对上述指控当庭提交了相关证据，认为被告人陈斌采取隐瞒真相的手段，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应依法追究刑事责任；建议对其判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金。 庭审中被告人陈斌对指控的事实无异议，未作辩解。 辩护人认为被告人已认罪认罚，主观恶性较小，陈斌并非从事出售假保单，是抱有侥幸心理办理农用车保险，社会危害性较小，符合社区矫正条件，目前身体状况不好，需抚养照顾家人，已赔偿姜某42万元并取得谅解，恳请法庭本着教育为主，惩罚为辅的原则，从有利于对陈斌改造的角度，对其适用缓刑。 经审理查明：1、2018年8月，被害人姜某在购买一辆变型拖拉机后，便电话联系被告人陈斌让其代为办理牌照和购买交强险及50万元的三责险，陈斌遂答应。陈斌在收到姜某支付的7000元现金后，给姜某办理了皖10Ｃ22**套牌车牌，（经查系阜阳市强顺物流有限公司于2009年7月登记上牌。）并联系江苏溧阳蒋姓女子（蒋婷）给姜某办理了假的车辆强制保险单，未给姜某办理车辆商业险，遂将上述7000元占为己有。 2019年8月18日，姜某通过微信转账6800元让陈斌为其车辆办理续保。陈斌遂支付810元让江苏连云港的刘某于2019年9月10日在中国人民财产保险股份有限公司连云港市分公司为姜某购买了强制险，因刘某说临时遇到此时段保险公司不出售变型拖拉机的商业险，陈斌遂转账200元让刘某为姜某办理了假的车辆商业保险单，并从中将5790元占为己有。 2019年11月10日，姜某驾驶该辆变型拖拉机在繁昌县荻港镇发生致一人死亡后果的交通事故，在使用陈斌为其购买的车辆商业险保单理赔过程中遂发现自己的车辆商业险保单系假保单。 此节事实有以下证据证明： （一）被害人姜某陈述，他车子买回来后，通过车队其他驾驶员知道陈斌帮别人买保险，他打电话联系陈斌并在2018年8月支付11000元现金让陈斌帮他办理上牌及购买保险，2019年7月陈斌让他续保，他微信转账7600元买了今年的交强险和50万元的三责险。他因不识字，保单他也没仔细看，也没有去保险公司核实。 （二）证人证言：（1）证人姚某是姜某妻子，她证实2019年11月10日她丈夫姜某驾驶货车途经杨运加油站时发生交通事故造成一人死亡，现关在看守所。她去保险公司备案，保险公司反馈说她家买的保险在系统里查不到，不清楚保单是不是真的，她联系陈斌，陈斌说他来处理，最近陈斌联系不上，所以她来报警。 （2）证人刘某证实，他和安徽芜湖陈斌是通过一个叫蒋婷的女的认识的，蒋婷之前也是做汽车保险的，后来不做就把陈斌介绍给了他。他告诉陈斌如果介绍别人在他这里买保险会给10个返点，后陈斌陆续介绍的这些人在他这里买交强险买的多，有时也买商业险。他帮陈斌购买保险也是通过别人买的，他就相当于其他卖保险的下线，别人会给他15%的提成。他帮陈斌买的交强险都是真的，几次买的假商业险，也不是一开始就要买假的，陈斌也是要买真保险，但由于农机车保险有时候保险公司不愿意卖，所以那几次是临时遇到买不到的情况，然后陈斌又说别人车子急着年检，买假保单应急，等应付完年检能买真的商业险时补买，他才帮陈斌买了几份假的商业险保单，至少有五份，每份他只收陈斌200块钱，这些假保单也是他从其他人手里以每份150块钱买来的。他是卖农用车保险的，何时能在保险公司购买到真商业险他肯定清楚，但他在卖给陈斌假保单后，他在得知保险公司可以购买真商业险时他也没有询问陈斌是否为那几份假保单补买商业险，陈斌也未要求他补买真保险。 （3）证人陈某3是陈斌父亲，他证实2019年11月15日下午3点许，他儿媳打电话让他回家看看，他回家后发现儿子陈斌在家上吊，他将儿子救下来后赶紧送县医院，后转入芜湖医院重症监护室抢救，后脱离生命危险。他儿子和他说过在荻港帮一个人买了一份保险，前几天听说车子出了交通事故，需要保险理赔，车主打电话到保险公司准备理赔时，发现根本没有购买保险，对方打电话问他儿子是什么情况，因他儿子买保险也是托人买的，陈斌也被人骗了，今天早上荻港派出所打电话让他配合调查，陈斌接电话后根本没去派出所，由于害怕在家中厨房上吊自杀。 （三）被告人陈斌供称，他通过孙村一个开货车的人介绍认识江苏姓蒋的女的，2018年他都是跟这个姓蒋的女的联系帮别人上牌和买保险，后来在和姓蒋的女的联系过程中认识了江苏连云港的刘某，从2019年开始他就和刘某联系办牌照和买保险。2018年姜某给了他7000元现金办理上牌和买交强险、商业险，他和江苏姓蒋的女的联系，给了她1200元，找她买了假的交强险单子，商业险就没给姜某买了。他用12000元找广德“小罗”买了四副牌照，然后以3800元一副的价格帮姜某办理上牌。姜某续保用微信转账6800元给他，他只给刘某转了200元，当时刘某说商业险保单暂时出不了，要不打一张网上查不到的保单（假保单）给他，等到出单的时候再告诉他，后刘某给他寄了一张假保单，先给了姜某。当时他也是准备帮姜某买真商业险的，但因为农用车的强制险和商业险和轿车购买不一样，一般不是一个保险公司出的，而保险公司都只喜欢出强制险，不愿意出商业险，所以他们帮别人买农用车的保险都是找人买，那段时间正好各保险公司都不卖商业险，因买不到商业险，所以他才有了占小便宜的心理，没有将剩余的钱还给姜某。姜某出事故后联系了他，他知道事情不好就在家中躲着，思想负担太大，上吊自杀了。 （四）此节事实另有：（1）姚某提供的机动车商业保险保单（正本）、机动车交通事故责任强制保险单（副本），证实姜某的皖10Ｃ22**车辆投保情况。（2）中国人民财产保险股份有限公司连云港市分公司出具的《关于繁昌县公安局调取有关证据的情况说明》，证实姜某投保的商业险保单号码ＰＤＡＡ201932070000131621所对应的保单印刷号不符，且与该公司三代业务核心系统的承保内容不一致。（3）微信支付交易明细证明，证实姜某于2019年8月18日续保转给陈斌6800元的事实。（4）繁昌县农业机械安全监理站提供的拖拉机数据资料，证实陈斌为姜某办理的车牌是套用阜阳市强顺物流有限公司于2009年7月登记上牌的牌照。（5）2020年5月20日，姚某收到陈斌退还的购买保险的款项及后续赔偿款共计42万元，并对陈斌出具谅解书。（6）出院记录，证实陈斌自缢后住院治疗并患有缺血缺氧性脑病的情况。（7）在押人员入所体检表及不宜羁押建议书，证实陈斌因患有缺血缺氧性脑病导致生活不能自理，现已变更强制措施为取保候审的情况。 2、2019年1月至3月间，被害人陈某1通过微信两次共转账10600元给被告人陈斌，让其为自己的变型拖拉机办理牌照和购买强制险及30万元的商业险。陈斌给陈某1办理了皖09230**套牌车牌，（经查系黄山市黄山区平湖东路玉河饭店于2010年12月登记上牌。）并支付810元让江苏连云港的刘某于2019年3月29日在中国人民财产保险股份有限公司南京市分公司以刘某的名义为陈某1购买了强制险，因刘某称保险公司不出售商业险，陈斌遂转账200元让刘某为陈某1办理了假的车辆商业保险单，遂将上述9590元占为己有。 此节事实有以下证据证明： （一）被害人陈某1陈述，他听其他驾驶员说陈斌帮别人搞车辆上牌和购买保险。他在2019年1月电话联系陈斌一共微信转账10600元让陈斌帮他购买车辆交强险和商业险。保单是3月份才给他的，当时没注意看，后来才发现交强险保单上被保险人是一个叫刘某的人，保单上显示是中国人民保险公司，但他去保险公司核查查不到他的商业险，他手中商业险保单是假保单。10月份他出了一个小事故，自己垫付了3500元，他联系陈斌帮他办理赔，他将材料给了陈斌，但一直没办下来，陈斌也没告诉他保单有问题。 （二）被告人陈斌供称，2019年1月和3月陈某1微信转账一笔6000元、一笔4600元，共计10600元让他帮忙上牌和买交强险和商业险，交强险他转给刘某1500元购买，另转200元给刘某让他寄了一张假的商业险保单，他将交强险保单和假的商业险保单都给了陈某1，剩余的钱是他买保险的提成。 （三）此节事实另有：（1）陈某1提供的机动车商业保险保单（正本）、机动车交通事故责任强制保险单（副本），证实陈某1的皖09230**车辆投保情况。（2）中国人民财产保险股份有限公司南京市江宁支公司《关于繁昌县公安局调取有关证据的情况说明》，证实陈某1投保的交强险保单号ＰＤＺＡ201932010000273777所对应的交强险保单确实是该公司真实有效的保单。（3）中国人民财产保险股份有限公司连云港市分公司出具的《关于繁昌县公安局调取有关证据的情况说明》，证实陈某1投保的商业险保单号码ＰＤＡＡ201932070000131609所对应的保单印刷号不符，且与该公司三代业务核心系统的承保内容不一致。（4）微信支付交易明细证明，证实陈某1于2019年1月30日、3月20日投保分别转给陈斌6000元、4600元的事实。（5）繁昌县农业机械安全监理站提供的拖拉机数据资料，证实陈斌为陈某1办理的车牌是套用黄山市黄山区平湖东路玉河饭店于2010年12月登记上牌的牌照。（6）2019年12月27日，陈某1收到陈斌退还的购买保险及理赔款项共计13000元，并对陈斌出具谅解书的事实。 3、2019年2月，被害人陈某2通过微信两次共转账10600元给被告人陈斌，让其为自己的变型拖拉机办理牌照和购买强制险及30万元的商业险。陈斌给陈某2办理了皖09520**套牌车牌，（经查系休宁县永顺运输车队于2017年8月登记上牌。）并支付810元让刘某于2019年3月29日在中国人民财产保险股份有限公司南京市分公司以刘某的名义为陈某2购买了强制险，因刘某称保险公司不出售商业险，陈斌遂转账200元让刘某为陈某2办理了假的车辆商业保险单，遂将上述9590元占为己有。 此节事实有以下证据证明： （一）被害人陈某2陈述，他听说陈斌带人买车辆保险比较方便，正好他的货车保险3月份到期，他找人要了陈斌电话问陈斌买瑞沃180车子的50万商业险和10万交强险是多少，陈斌说要10000元。到了3月份，一份快递把他的车辆保单寄给他了，他没注意是哪个单位递给他的，保单上注明的是中国人民保险，他在陈斌处买了保险，今年没有出过险，没有在意保单是否有异常，也想不到保单有问题。他找陈斌上牌和买保险就是图方便，陈斌在保费里肯定有提成。 （二）被告人陈斌供称，2019年2月11日和12日，陈某2微信转账10600元让他帮忙上牌和买交强险和商业险，交强险他转给刘某1500元购买，另转200元给刘某让他寄了一张假的商业险保单，他将交强险保单和假的商业险保单都给了陈某2，剩余的钱是他买保险的提成。 （三）此节事实另有：（1）陈某2提供的机动车商业保险保单（正本）、机动车交通事故责任强制保险单（副本），证实陈某2的皖09520**车辆投保情况。（2）中国人民财产保险股份有限公司南京市江宁支公司《关于繁昌县公安局调取有关证据的情况说明》，证实陈某2投保的交强险保单号ＰＤＺＡ201932010000273770所对应的交强险保单确实是该公司真实有效的保单。（3）中国人民财产保险股份有限公司连云港市分公司出具的《关于繁昌县公安局调取有关证据的情况说明》，证实陈某2投保的ＰＤＡＡ201932070000131621商业险保单号所对应的保单印刷号不符，且与该公司三代业务核心系统的承保内容不一致。（4）微信支付交易明细证明，证实陈某2于2019年2月11日、12日投保两次转给陈斌10000元、600元的事实。（5）繁昌县农业机械安全监理站提供的拖拉机数据资料，证实陈斌为陈某2办理的车牌是套用休宁县永顺运输车队于2017年8月登记上牌的牌照。（6）2019年12月27日，陈某2收到陈斌退还的购买保险的款项5000元，并对陈斌出具谅解书的事实。 4、2019年3月，被害人何某通过微信转账10600元给被告人陈斌，让其为自己的变型拖拉机购买强制险和50万元的商业险。陈斌支付1200元让刘某于2019年4月25日在中国太平洋财产保险股份有限公司辽宁分公司朝阳中心支公司为何某购买了强制险，因刘某称保险公司不出售商业险，陈斌遂转账200元让刘某为何某办理了假的车辆商业保险单，遂将上述9200元占为己有。 此节事实有以下证据证明： （一）被害人何某陈述，2019年3月，他通过别人给的陈斌号码联系陈斌给他的农机大型拖拉机车牌皖09231**购买保险。他通过微信转账保险费10600元给陈斌购买了交强险和商业险，不到一个月，陈斌在荻港汽渡码头亲手给了他保单，交强险保单是真的，商业险保单上保险人签章是中国人民财产保险股份有限公司连云港市分公司，被保险人何某，商业险保单号码ＰＤＡＡ201932070000131621，因他车子没出过险，他拿到保单后一直未发现异常。他们开农机拖拉机货车的人都是自己找路子购买保险，保险公司不愿承保农机车的业务，他找陈斌也是图方便。 （二）被告人陈斌供称，2019年3月29日，何某用微信转账10600元让他帮忙购买交强险和商业险。交强险他转给刘某1500元购买，另转200元给刘某让他寄了一张假的商业险保单，他将交强险保单和假的商业险保单都给了何某，剩余的钱是他买保险的提成。 （三）此节事实另有：（1）何某提供的机动车商业保险保单（正本）、机动车交通事故责任强制保险单（电子保单），证实何某的皖09231**车辆投保情况。（2）中国人民财产保险股份有限公司连云港市分公司出具的《关于繁昌县公安局调取有关证据的情况说明》，证实何某投保的商业险保单号ＰＤＡＡ201932070000131621（和姜某的保单号相同）所对应的保单印刷号不符，且与该公司三代业务核心系统的承保内容不一致。（3）微信支付交易明细证明，证实何某于2019年3月29日投保转给陈斌10600元的事实。（4）2019年12月27日，何某收到陈斌退还的购买保险的款项3600元，并对陈斌出具谅解书的事实。 5、2019年3月，被害人赖某通过微信转账10600元给被告人陈斌，让其为自己的变型拖拉机办理牌照和购买强制险及50万元的商业险。陈斌给赖某办理了皖09534**套牌车牌，（经查系休宁县远宏农机服务部于2010年2月登记上牌。）并支付1200元让刘某于2019年3月29日在中国太平洋财产保险股份有限公司辽宁分公司朝阳中心支公司为赖某购买了强制险，因刘某称保险公司不出售商业险，陈斌遂转账200元让刘某为赖某办理了假的车辆商业保险单，遂将上述9200元占为己有。 此节事实有以下证据证明： （一）被害人赖某陈述，2019年3月，他听说在陈斌处给他的变型拖拉机上牌和保险便宜一点，就通过车队的驾驶员要到陈斌的号码并加了微信转账10600元给陈斌，陈斌帮他办了牌照，购买了交强险、商业险。姜某出了交通事故后，姜某老婆在保险公司查了发现购买的商业险是假的，他遂去保险公司核查，查不到他的商业险，他手中的保单是假保单，陈斌没说在哪家保险公司买的。他在陈斌处买了保险后，没有出过险，他是怕麻烦就交给陈斌一起办了。 （二）被告人陈斌供称，2019年3月29日，赖某通过微信转账10600元让他帮忙给车辆上牌和购买交强险、商业险，交强险他转给刘某1500元购买，另转200元给刘某让他寄了一张假的商业险保单，上面显示商业险保额50万，他将交强险保单和假的商业险保单都给了赖某，剩余的钱是他买保险的提成。 （三）此节事实另有：（1）赖某提供的机动车商业保险保单（正本）、机动车交通事故责任强制保险单（电子保单），证实赖某的皖09534**车辆投保情况。（2）中国人民财产保险股份有限公司连云港市分公司出具的《关于繁昌县公安局调取有关证据的情况说明》，证实赖某投保的商业险保单号ＰＤＡＡ201932070000131630所对应的保单印刷号不符，且与该公司三代业务核心系统的承保内容不一致。（3）微信支付交易明细证明、账单详情，证实赖某于2019年3月29日投保转给陈斌10600元的事实。（4）繁昌县农业机械安全监理站提供的拖拉机数据资料，证实陈斌为赖某办理的车牌是套用休宁县远宏农机服务部于2010年2月登记上牌的牌照。（5）2019年12月27日，赖某（彭雪代领）收到陈斌退还的购买保险的款项3600元，并对陈斌出具谅解书的事实。 综上，被告人陈斌利用办理套牌牌照和商业保险单的手段，共骗取姜某、陈某1、陈某2、何某、赖某人民币合计50370元。 另查明，2019年12月1日，被告人陈斌在公安机关立案前尚未确定犯罪嫌疑人的一般性排查询问阶段，已主动向公安机关交代了为姜某购买假商业险保单的事实。2019年12月6日陈斌诈骗案立案，陈斌接办案民警电话通知后于当日上午主动到公安机关接受调查，并如实供述了自己的主要犯罪事实。 再查明，被告人陈斌于2020年8月17日在值班律师张健的证明下自愿签署了《认罪认罚具结书》。 本案相关事实另有以下证据证明： 1、前科劣迹查询情况，证明被告人陈斌无前科劣迹。 2、人口信息，证明被告人的年龄、住址及各被害人的身份信息等情况。 3、到案、破案经过，证明被告人陈斌的归案情况。 上列证据来源合法，具有客观性和关联性，可作认定上述所查明事实的证据。 针对辩护人关于适用缓刑的意见，本院评析认为，被告人陈斌伙同他人伪造五份假的商业险保单欺骗被害人从某，且购买套牌牌照给涉案四名被害人办理上牌，从中牟利，并造成被投保人姜某发生交通事故后理赔不能及事故被害人亲属精神上的损害持续存在的严重后果，故陈斌的骗保行为社会危害性较大，依法不适用缓刑，故对该辩护意见，本院不予采信。 本院认为：被告人陈斌以非法占有为目的，采取隐瞒真相的手段骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人陈斌多次诈骗，可酌定从重处罚；鉴于其具有自首情节，依法可减轻处罚；已签署具结书认罪认罚，依法可从轻处罚；已全部赔偿被害人损失并取得谅解，可酌定对其从轻处罚。为保护公民财产权利不受侵犯，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定，案经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 被告人陈斌犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人陈斌的刑期从执行逮捕之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  章晓峻 人民陪审员  赵庆宝 人民陪审员  孙宣繁 二〇二〇年十二月一日 书 记 员  蔡 亮 附《中华人民共和国刑法》相关的法律规定 第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。