渭南市临渭区人民法院刑事判决书 （2020）陕0502刑初459号  公诉机关渭南市临渭区人民检察院。被告人张长青，男，1964年4月9日出生，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，小学文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区故市，农民，2020年4月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局临渭分局取保候审，同年9月30日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所。被告人李红文，男，1974年12月2日出生，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区故市，农民，2020年4月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局临渭分局取保候审。被告人张拥军，男，1971年5月29日出生，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区故市，农民，2020年4月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局临渭分局取保候审。渭南市临渭区人民检察院以渭临检二部刑诉【2020】262号起诉书指控被告人张长青、李红文、张拥军犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。渭南市临渭区人民检察院指派检察员马玲依法出庭支持公诉，被告人张长青、李红文、张拥军均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2013年3月至2015年4月期间，被告人张长青在未经相关部门批准、注册、登记的情况下，私自以渭北奶牛养殖协会、经开区XX镇信用种养殖协会的名义，发展被告人李红文、张拥军、王某甲等多名站干，通过口口相传，以存一年期，月息1分3厘5的高息，存1万元送1桶食用油等形式，承诺到期还本付息，在渭南市故市镇、孝义镇等地向不特定群众开展非法吸收公众存款业务，并开具渭北奶牛养殖协会、经开区龙背信用种养殖协会股金集存单。其中被告人张长青本人以渭北奶牛养殖协会名义吸收群众存款116.755万元（未兑付）；以经开区XX镇种养殖协会的名义吸收群众存款86.34万元（未兑付）。被告人李红文系渭北奶牛养殖协会故市XX村站干，共吸收群众存款108.25万元，已兑付8万元，未兑付100.25万元。被告人张拥军系渭北奶牛养殖协会故市XX村站干，共吸收群众存款42.47万元，已兑付17.28万元，未兑付25.19万元。截止目前，被告人张长青通过其本人及下设的各名站干以渭北奶牛养殖协会、经开区XX镇信用种养殖协会的名义，共吸收群众存款416.885万元，已兑付25.28万元，未兑付391.605万元。公诉机关提交了相关证据，认为被告人张长青、李红文、张拥军的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人张长青有期徒刑三年六个月至四年六个月，被告人李红文有期徒刑二年至三年，被告人张拥军有期徒刑十个月至一年；对被告人张长青、李红文、张拥军均并处罚金。庭审中，被告人张长青、李红文、张拥军对起诉书指控的事实、罪名没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2013年3月至2015年4月期间，被告人张长青在未经相关部门批准、注册、登记的情况下，私自以渭北奶牛养殖协会、经开区XX镇信用种养殖协会的名义，口头任命李红文、张拥军、王某甲等人为站干，通过口口相传，以存一年期月息1分3厘5；两年期月息1分5的高息以及存1万元送1桶食用油且承诺到期还本付息的形式，在渭南市故市镇、孝义镇等地向不特定群众非法吸收公众存款，并开具渭北奶牛养殖协会、经开区龙背信用种养殖协会股金集存单。其中被告人张长青本人以渭北奶牛养殖协会名义吸收群众存款97.295万元，均未兑付；以经开区XX镇信用种养殖协会吸收群众存款101.39万元，已兑付0.15万元；另以临渭区信义乡段刘村养殖协会名义吸收群众存款2.41万元，未兑付；共计吸收群众存款201.095万元，兑付0.15万元。被告人李红文以渭北奶牛养殖协会吸收群众存款108.25万元，兑付3万元。被告人张拥军以渭北奶牛养殖协会吸收群众存款41.47万元，兑付17.3万元。站干刘某某以渭北奶牛养殖协会、经开区XX镇信用种养殖协会吸收群众存款44.2万元，未兑付。站干王某甲以渭北奶牛养殖协会吸收群众存款18.87万元，未兑付。被告人张长青通过本人及其下设各站站干共计吸收群众存款413.885万元，已兑付20.45万元，被告人张长青将吸收的群众存款用于对外放贷及支付集资参与人利息。另查，2020年4月20日，被告人张长青、李红文经公安机关口头传唤到案；2020年4月16日，被告人张拥军经公安机关口头传唤到案。案发后，公安机关将张长青持有的临渭区渭北奶牛养殖协会公章一枚、张长青私章一枚、临渭区渭北奶牛养殖协会广告牌三张、空某某票据十本予以扣押。认定上述事实的主要证据有：1、案件来源及到案经过证明，该案于2020年4月16日立案侦查，被告人张长青、李红文、张拥军均系公安机关口头传唤到案。2、渭南市临渭区民政局证明，渭北奶牛养殖协会未在临渭区民政局登记造册。3、中国银行保险监督管理委员会渭南监管分局出具的证明，证明渭南银监分局未审批临渭区渭北奶牛养殖协会（经开区XX镇信用种养殖协会）“吸收存款、发放贷款”等银行业务。4、临渭区处非办出具的关于临渭区渭北奶牛养殖协会（经开区XX镇信用种养殖协会）涉嫌非法集资犯罪有关事宜的通告及照片。5、西安市不动产信息档案管理中心、渭南市房地产交易管理所、渭南市不动产登记中心、渭南高新房地产管理所出具的协助查询财产通知书回执证明，被告人张长青及李冬英、张超在其各自辖区内无房产登记信心。6、银行交易流水。7、被告人张长青出具的放款单据及复印件。8、部分集资参与人出具的谅解书。9、扣押物品清单及照片，证明公安机关将张长青持有的临渭区渭北奶牛养殖协会公章一枚、张长青私章一枚、临渭区渭北奶牛养殖协会广告牌三张、空某某票据十本予以扣押；10、刘某某、王某甲、田某甲、马某某、闵某甲、张某甲、郑某某、陈某某、闵某乙、张某乙、张某丙、李某甲、秦某某、李某乙、李某丙、李某丁、李某乙、李某戊、谢某某、王某乙、赵某某、梁某某、李某已、杜某某、孙某某、张某丁、田某乙、周某某、王某丙、史某某的证言。11、投资情况登记表、合作社股金单及身份信息：（1）张长青，“渭北奶牛养殖协会”：严从来、马某某、闵某甲、张某甲、王敏佳、焦红武、闵某乙、张某乙、刘景武、艾玉莲、马爱萍、王会云、李新平、王栓销、陈双龙、王培勇、孙红利、蔡海燕、曹宏文、王玲、候小谋、曹晓辉、陈淑利、王尚林、陈兴太、陈文革、王艳秋、赵翠侠、张忙喜、张俊娥、孙红英、焦正义、焦根运、蔡建社、张俊锋、蔡大明、蔡平安、孙勇军、左全录、蔡俊武、田佩芹、李松、李新龙；“经开区XX镇信用种养殖协会”：李某甲、陈天成、陈春苹、李冬英、秦某某、王艳秋、蔡尽海、蔡根喜、黄亚莉、焦红武、蔡正元、陈宏杰、蔡大明、蔡冰、田佩芹、蔡建国、黄服月、陈静、陈淑利、马爱萍、史小兰、陈兴才、任长娃、张根顺、蔡文祥、马某某、闵来成、曹宏文、李菊花、车小亮、李来水、张某甲、秦再懿、张景安、王尚林、白宝玲、孙朝义、陈正武、闵全成、魏玮、王书华、严从来、王菊梅、刘金海、左全录；“临渭区信义乡段刘村养殖协会”：张某甲。（2）李红文，“渭北奶牛养殖协会”：李某丙、李某丁、李某乙、田金芳、李某戊、谢培、王某乙、赵志龙、梁长勇、梁清义、张国、李会云、李海良、陈淑侠、黄双纪、杨彦兴、杨彦彬、黄勇、李茹、王菊兰、李国红、李学平、李学文、李菊花、李国兴、秦万孝、李喜安、李文平、闵根虎、李长喜、左全福、闵根良、闵全成、李云、李春成、李根虎、李桂英。（3）张拥军，“渭北奶牛养殖协会”：杜某某、周兴龙、周立、周涛、孙某某、孙甲、张某丁、王秀云、孙民安、刘阿利、魏红侠。（4）刘某某，“渭北奶牛养殖协会”：刘某某、徐全全、王安生、王娜、刘红云、马文英、刘俊、陈仕红、潘社教、和凤某某、李新宏、杨铁忠、温根娃、孙根龙。（5）王某甲，“渭北奶牛养殖协会”：焦麦狗、赵会钟、曹正恒、王维、王某甲、关萍、王培君、王丹、张永义。12、户籍证明；13、被告人张长青、李红文、张拥军在侦审期间的多次供述。以上证据均经当庭举证质证，能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人张长青在未经金融管理部门批准的情况下，私自以渭北奶牛养殖协会、经开区XX镇种养殖协会的名义，通过向社会公开宣传，以给投资群众支付较高利息等为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱了国家金融管理制度，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人李红文、张拥军作为被告人张长青任命的站干，为被告人张长青吸收公众存款提供帮助，与张长青成立共同犯罪，故应以非法吸收公众存款罪追究被告人李红文、张拥军的刑事责任。公诉机关指控被告人张长青、李红文、张拥军犯非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人李红文、张拥军起次要作用，可以认定为从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人张长青、李红文、张拥军经公安机关电话口头传唤后后到案，可视为自动投案，并能如实供述自己的罪行，系自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人李红文、张拥军能取得部分集资参与人谅解，可酌情从轻处罚。鉴于被告人李红文、张拥军所在村及司法所均愿意接受其在社区内进行矫正，依法可适用缓刑。涉案赃款依法向被告人张长青追缴，追缴后返还各集资参与人。扣押在案的临渭区渭北奶牛养殖协会公章一枚、张长青私章一枚、临渭区渭北奶牛养殖协会广告牌三张、空某某票据十本未随案移送，由公安机关依法处置。公诉机关量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张长青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2020年9月30日起至2024年3月29日止。）二、被告人李红文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金20000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）三、被告人张拥军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金20000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）四、涉案赃款依法向被告人张长青追缴，后返还各集资参与人。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   审  判  长   刘宓佳  人 民 陪 审 员   李红军                 人 民 陪 审 员   郭建民   二O二0年十二月二十四日   法 官 助 理   田 力  书  记  员   田兰兰   附:本案适用的法律条文  《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条    非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条    共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条    犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条    判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条    罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条    犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条 拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。  《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条    违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条    非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条 根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。 犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首；但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。  《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条    对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。  20200502459196404096121011964040962191974120261210119741202641819710529612101197105296434202010201