天津市津南区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0112刑初290号公诉机关天津市津南区人民检察院。被告人张军，男，1969年7月26日出生于天津市，汉族，初中文化，无业。户籍所在地天津市滨海新区，住天津市滨海新区。因本案于2018年10月31日被天津市公安局津南分局刑事拘留，同年11月6日被取保候审。现候审。指定辩护人李明，天津汇伟律师事务所律师。天津市津南区人民检察院以津津南检三部刑诉［2020］31号起诉书、津津南检三部刑变诉〔2020〕5号变更起诉决定书指控被告人张军犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。天津市津南区人民检察院指派检察员杜海峰、书记员孟景景出庭支持公诉，被告人张军及其辩护人李明到庭参加诉讼。本院报经天津市第二中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。天津市津南区人民检察院指控，2017年1月至2018年7月期间，天津科易电子科技有限公司（以下简称“科易公司”）法定代表人赵某1（另案处理）经与杨某1、梁某1（均另案处理）等人商议，在未获得金融管理机构许可的情况下，伙同张某1、洪某1（均另案处理）等人，以该公司上市募集资金为名，以高额利息为诱饵，利用科易公司的产品进行推广营销，向社会不特定公众变相吸收资金。在此期间，赵某1、杨某1等人在北京市、沈阳市、青岛市等多地设立多处业务团队（团队负责人称为报单中心），采用上述方式吸收资金，又在多地组织报单中心，积极吸存揽储。其中，被告人张军为获取利益，以讲解、开会的方式进行宣传，发展下线人员，被告人张军从中提成获利。经审计，被告人张军通过出售科易公司理财产品吸收公众资金金额为人民币16326800.01元，涉及272人；给集资参与人造成损失金额为人民币8055188元，涉及218人；集资参与人收益3818092.99元，涉及53人，非法所得金额为人民币251412元。2018年11月2日，被告人张军被公安机关抓获归案。归案后，其如实供述犯罪事实。后被告人张军退缴违法所得人民币250200元。为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了集资参与人的证言、案件来源、抓获经过、审计报告、被告人张军的供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人张军的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。建议判处被告人张军有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金。被告人张军辩称，其没有以讲解、开会的方式进行宣传。被告人张军的辩护人发表以下辩护意见：被告人张军具有坦白情节，且认罪认罚，违法所得已经退缴，请求对其从轻处罚。经审理查明，2017年1月至2018年7月期间，天津科易电子科技有限公司（以下简称“科易公司”）法定代表人赵某1（另案处理）经与杨某1、梁某1（均另案处理）等人商议，在未获得金融管理机构许可的情况下，伙同张某1、洪某1（均另案处理）等人，以该公司上市募集资金为名，以高额利息为诱饵，利用科易公司的产品进行推广营销，向社会不特定公众变相吸收资金。在此期间，赵某1、杨某1等人在北京市、沈阳市、青岛市等多地设立多处业务团队（团队负责人称为报单中心），采用上述方式吸收资金，又在多地组织报单中心，积极吸存揽储。其中，被告人张军为获取利益，以组织参与讲解、开会的方式进行宣传，发展下线人员，被告人张军从中提成获利。经审计，被告人张军通过出售科易公司理财产品吸收公众资金金额为人民币16326800.01元，涉及272人；给集资参与人造成损失金额为人民币8055188元，涉及218人；集资参与人收益3818092.99元，涉及53人，非法所得金额为人民币251412元。2018年11月2日，被告人张军被公安机关抓获归案。归案后，其如实供述犯罪事实。后被告人张军退缴违法所得人民币250200元。另在本院审理过程中，被告人张军向本院退缴违法所得人民币1212元。上述事实，有经当庭举证、质证并经本院确认的下列证据予以证实：1．案件来源、抓获经过，证明被告人张军于2018年10月30日在天津市滨海新区××路××被公安机关抓获归案的事实。2．人口信息表，证明涉案人员的身份情况。3．情况说明，证明被告人张军无违法犯罪记录，非网上在逃人员。4．协助冻结财产通知书、账户流水，证明张军在农业银行的卡内全部余额已经冻结5．扣押清单，证明公安机关依法扣押涉案资金227232元、22968元及产品经销协议书、银行卡等物品。6．审计报告，证明被告人张军通过出售科易公司理财产品吸收公众资金金额为人民币16326800.01元，涉及272人；给集资参与人造成损失金额为人民币8055188元，涉及218人；集资参与人收益3818092.99元，涉及53人，非法所得金额为人民币251412元。7．投资人王某1、李某1、周某1、董某1、赵某2、吴某1、黄某1、孙某1、李某2、董某2、王某2、王某3、刘某1、李某3、杨某1、邱某1、张某1、曹某1、冯某1、洪某1、郝某1、张某2、李某2、吕某1、孟某1、黄某1、李某4、房某1、于某1、王某4、刘某2、张某3、纪某1、赵某3、曹某2、张某4、刘某3的陈述，证明上述投资人投资及损失的情况。8．被告人张军的供述与辩解，证明其是通过唐某1介绍接触到天津市科易电子科技有限公司的。2017年5月份的时候其、唐某1、王某5三个人一起参加了天津市科易电子科技有限公司组织的酒会，投资的人都是和赵某1签订的协议。曹某3和其是朋友关系，在科易公司算其直系下线。其系2017年6月6日刷信用卡买了3万元科易的产品后，成了该公司的三星会员。其一共发展了8个直系下线，分别是曹某3、吴某1（女）、张某5（女）、刘某4（女）、孙某2、金某1（女）、侯某1（女）、杨某2（女）。这8个人是其直接发展的，他们又继续发展下线，这些下线加在一起一共有270多个。其多次邀请其下线参加科易组织的产品介绍会，到了会上以后有公司的人专门给他们讲公司的产品等等。其组织过其下线去过科易公司实地考察，还组织他们去过好多次答谢会。其获利资金打到其中国农业银行的一张储蓄卡内，户名是其自己，其已经把钱都退了，一共退了25万多元。9．鉴定意见，证明北京信诺司法鉴定所对“天津科易电子科技有限公司后台服务器数据”出具鉴定意见书。10．缴费凭证，证明被告人向本院缴纳保管款1212元。本院认为，被告人张军违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，未经批准擅自向社会不特定公众吸存揽储，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。鉴于被告人张军归案后如实供述犯罪事实，属坦白，且自愿认罪认罚，依法从轻处罚。量刑时一并考虑其退缴全部违法所得。辩护人的辩护意见，本院予以采纳。天津科易电子科技有限公司法定代表人赵某1等人因涉嫌非法吸收公众存款罪另案起诉至本院，被告人张军退缴违法所得在赵某1一案中一并处理。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第七十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下：被告人张军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  李承勋审判员  刘晓彤审判员  杨宝娥二〇二〇年十二月九日书记员  左家欢附：本案适用的法律及司法解释非法吸收公众存款罪《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。