襄阳市樊城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0606刑初538号公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。被告人武清昊，男，1995年5月20日出生，汉族，大专文化程度，青岛XX有限公司员工，户籍地山东省青岛市黄岛区，住青岛市黄岛区。因犯强奸罪，于2017年3月9日被山东省青岛市黄岛区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2017年8月3日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月7日到案，同日被刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于第二看守所。辩护人朱涛，湖北美仑律师事务所律师。襄阳市樊城区人民检察院以鄂樊城检刑诉〔2020〕496号起诉书指控被告人武清昊犯诈骗罪，于2020年9月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员赵继宁出庭支持公诉，被告人武清昊及辩护人朱涛到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2018年9月至2019年3月期间，被告人武清昊以帮被害人张某1从银行后台修改信用卡资料、在“XXX”平台贷款、从XXX借呗和花呗提现、为提升借呗和花呗额度包装XXX账号、代为操作还XXX借款、私募炒股、拿抵押在银行的房产证为由，诈骗张某117.645万元。具体犯罪事实如下：1.2018年9月份时，武清昊在和张某1聊天中了解到张某1和其丈夫黄某1透支了八张信用卡没钱还后，便虚构其朋友小吴（实则为武清昊本人）可以进入银行系统后台修改信用卡资料中的名字身份信息。修改后每张信用卡每月还一二十元后便不会被银行追究刑事责任，武清昊收取每张信用卡额度百分之十左右的手续费。张同意后于2018年9月17日、2018年9月25日、2018年10月26日，分三次向武清昊虚构的小吴的微信号“急用钱找我”中转帐4000元、3500元、4500元。武清昊骗取张某11.2万元，赃款被挥霍。2.2018年10月，武清昊在聊天中了解到张某1想办网络贷款后，便称可以帮张某1在网上借款。后以张的丈夫黄某1的身份在“XXX”平台成功贷款1000元。2019年1月底时，武清昊见张某1、黄某1一直没有使用该笔贷款，便骗张某1该笔贷款由其使用并偿还后可以提高额度贷更多的款使用。张某1相信并同意后，武清昊将黄某1在“XXX”贷款平台上的1000元贷款购买了二款化妆品给其妻子张某3使用。武清昊至案发一直未偿还该笔贷款，也未提高黄某1在“XXX”贷款平台上的贷款额度。3.2018年10月份时，武清昊在和张某1的聊天中了解到张某1和其丈夫黄某1平时经常使用XXX后，便称可以帮张某1和黄某1XXX账户提现，要收取提现额度百分之三十至四十的手续费。张某1相信并同意后，武清昊于2018年10月28日晚，将黄某1XXX借呗和花呗分别提现2.9万元、5000元（实际到账3499元）到与黄某1XXX绑定的建行卡账户。当晚张某1便用微信转账，向武清昊使用的“急用钱找我”微信号转入1万元、1500元两笔提现手续费用。武清昊诈骗所得的1.15万元赃款被其挥霍。4.2018年11月1日，武清昊骗张某1为了快速提高张、黄两人的XXX借呗额度，要对两人的XXX账户进行包装，每个账户收取2000元“包装费”。张同意后于当日使用XXX向武清昊转账2000元、1950元。武清昊收到两笔共计3950元的XXX“包装费”后，并未对张、黄两人的XXX账户进行包装，将赃款挥霍。5.2019年1月16日，武清昊骗张某1要把黄某1XXX借呗提现出来的2.9万元还了，让张把钱转给他后，由他代为操作还款。张同意后于当日使用微信转账，向武清昊使用的“信誉”的微信号中转入了两笔1万元，又通过邮储银行的手机银行向武清昊使用的吴某的邮储银行账户中转账2000元，共转给武清昊2.2万元。不够的7000元武骗张帮其“垫付”。武清昊收到钱后并未代黄还借呗的钱，将赃款挥霍。6.2018年10月底时，武清昊在与张某1的聊天中了解到张某1炒股几年一直亏损，便虚构其朋友“周经理”（其实为武清昊本人）在青岛做正规私募基金炒股，每个月确保至少百分之二十的盈利。骗张可以和“周经理”合作，签合同，盈利的百分之二十再返给“周经理”。张某1相信并同意后，2018年11月5日，武清昊骗称私募要“建仓”，让张准备资金，张便将10万元汇到武清昊指定的其岳母吴某的邮储银行账户中，收到赃款后武清昊并未帮助张某1联系私募炒股。2018年11月8日、11月9日、11月13日，武清昊从骗取的赃款中分别转给张某13000元、4800元、8000元，骗称是私募炒股的“盈利”，让张再追加10万元资金。2018年11月14日，张某1又转账7万元到吴某账户，不足的3万元武骗张帮其“垫付”，让张“盈利”后再还武。2018年11月20日、11月30日，武清昊从骗取的赃款中分别转给张某12.6万元、2.6万元后，骗称是私募炒股的“盈利”。让张先还其“垫付”的2万元及前期少算的“返利”400元到吴某邮储银行账户中，再将百分之二十的“返利”，两笔5200元转到其指定的其岳父张某2的工行账户里。张分别于2018年11月20日、11月30日转账1.04万元、1万元到吴某邮储银行账户，转账5200元、5200元到张某2工行账户里。2018年12月7日、12月15日、12月28日、2019年1月9日，武清昊从骗取的赃款中分别转给张某12.2万元、1万元、8000元、8000元，骗称是私募炒股的“盈利”，让张把百分之二十的“返利”及其垫付的1万元转到张某2的工行账户里。张某1分别于当日转账1.4万元、2000元、1600元、1600元到张某2工行账户里。2019年1月28日，武清昊又骗称“盈利”6000元，但并未转给张。骗张称将该笔6000元用于还其“垫付”的黄某1借呗7000元。让张于当日将百分之二十的返利1200元转到张某2工行账户里。武清昊在私募炒股中共骗取张某110.54万元，赃款被其挥霍。7.2018年10月，武清昊在和张某1聊天中了解到黄某12017年10月份在重庆富民银行武汉办事处办理的住房抵押贷款40万元无力偿还，房产证被押在银行。为了骗取张某1钱财，武清昊骗张某1在武汉有做金融的朋友，可以找到重庆富民银行武汉办事处的工作人员将抵押的房产证拿出来，拿出房产证要2万元费用，张某1相信并同意了。2019年2月25日，武清昊骗取张某1次日要到武汉找朋友办手续拿房产证，让张某1微信先转账1万元到“小吴”（武清昊本人）的微信里。2月26日，武清昊骗张某1说武汉做金融的朋友和银行已签好协议，武汉做金融的朋友要收600元盖公章费用，让张付600元费用，张当时没有给武。2月28日，武骗称已帮张拿到了房产证，让张再支付剩余的1万元费用，张又用微信转到“小吴”微信里1万元。2019年3月10日，武清昊使用张某1XXX绑的银行卡里1100元，张发现后找武要钱，武只微信转给张500元，另600元说抵盖公章费用。后来张多次找武要房产证，武以各种理由推诿。武清昊以帮张某1拿抵押在银行的房产证为由诈骗张某12.06万元，赃款被其挥霍。案发后，武清昊家属已赔偿被害人张某1的损失共计16.925万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明、XXX、微信交易明细、银行交易明细等书证，被害人张某1、黄某1的陈述，证人吴某、张某2等人的证言，被告人武清昊的供述和辩解，视听资料。公诉机关认为，被告人武清昊以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。武清昊被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人自愿认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关建议对被告人武清昊在有期徒刑四年至五年之间量刑。被告人武清昊对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。但是，被告人提出针对起诉书指控的第3起事实，该笔款项是被告人与被害人事前商议的结果，不存在欺诈问题。其辩护人提出的辩护意见是，起诉书指控的第3起事实系被告人与被害人商议的，不构成诈骗罪。对公诉机关指控的其他事实、罪名无异议。被告人家属积极赔偿了被害人全部损失，且取得被害人谅解；被告人自愿认罪认罚；被告人行为构成自首。综上，请求法院对被告人从轻处罚，建议在有期徒刑3至4年之间量刑，给被告人一个改过自新的机会。经审理查明，2018年9月至2019年3月期间，被告人武清昊以帮被害人张某1从银行后台修改信用卡资料、在“XXX”平台贷款、从XXX借呗和花呗提现、为提升借呗和花呗额度包装XXX账号、代为操作还XXX借款、私募炒股、拿抵押在银行的房产证为由，诈骗张某117.645万元。具体犯罪事实如下：1.2018年9月份时，武清昊在和张某1聊天中了解到张某1和其丈夫黄某1透支了八张信用卡没钱还后，便虚构其朋友小吴（实则为武清昊本人）可以进入银行系统后台修改信用卡资料中的名字身份信息。修改后每张信用卡每月还一二十元后便不会被银行追究刑事责任，武清昊收取每张信用卡额度百分之十左右的手续费。张同意后于2018年9月17日、2018年9月25日、2018年10月26日，分三次向武清昊虚构的小吴的微信号“急用钱找我”中转帐4000元、3500元、4500元。武清昊骗取张某11.2万元，赃款被挥霍。2.2018年10月，武清昊在聊天中了解到张某1想办网络贷款后，便称可以帮张某1在网上借款。后以张的丈夫黄某1的身份在“XXX”平台成功贷款1000元。2019年1月底时，武清昊见张某1、黄某1一直没有使用该笔贷款，便骗张某1该笔贷款由其使用并偿还后可以提高额度贷更多的款使用。张某1相信并同意后，武清昊将黄某1在“XXX”贷款平台上的1000元贷款购买了二款化妆品给其妻子张某3使用。武清昊至案发一直未偿还该笔贷款，也未提高黄某1在“XXX”贷款平台上的贷款额度。3.2018年10月份时，武清昊在和张某1的聊天中了解到张某1和其丈夫黄某1平时经常使用XXX后，便称可以帮张某1和黄某1XXX账户提现，要收取提现额度百分之三十至四十的手续费。张某1相信并同意后，武清昊于2018年10月28日晚，将黄某1XXX借呗和花呗分别提现2.9万元、5000元（实际到账3499元）到与黄某1XXX绑定的建行卡账户。当晚张某1便用微信转账，向武清昊使用的“急用钱找我”微信号转入1万元、1500元两笔提现手续费用。武清昊诈骗所得的1.15万元赃款被其挥霍。4.2018年11月1日，武清昊骗张某1为了快速提高张、黄两人的XXX借呗额度，要对两人的XXX账户进行包装，每个账户收取2000元“包装费”。张同意后于当日使用XXX向武清昊转账2000元、1950元。武清昊收到两笔共计3950元的XXX“包装费”后，并未对张、黄两人的XXX账户进行包装，将赃款挥霍。5.2019年1月16日，武清昊骗张某1要把黄某1XXX借呗提现出来的2.9万元还了，让张把钱转给他后，由他代为操作还款。张同意后于当日使用微信转账，向武清昊使用的“信誉”的微信号中转入了两笔1万元，又通过邮储银行的手机银行向武清昊使用的吴某的邮储银行账户中转账2000元，共转给武清昊2.2万元。不够的7000元武骗张帮其“垫付”。武清昊收到钱后并未代黄还借呗的钱，将赃款挥霍。6.2018年10月底时，武清昊在与张某1的聊天中了解到张某1炒股几年一直亏损，便虚构其朋友“周经理”（其实为武清昊本人）在青岛做正规私募基金炒股，每个月确保至少百分之二十的盈利。骗张可以和“周经理”合作，签合同，盈利的百分之二十再返给“周经理”。张某1相信并同意后，2018年11月5日，武清昊骗称私募要“建仓”，让张准备资金，张便将10万元汇到武清昊指定的其岳母吴某的邮储银行账户中，收到赃款后武清昊并未帮助张某1联系私募炒股。2018年11月8日、11月9日、11月13日，武清昊从骗取的赃款中分别转给张某13000元、4800元、8000元，骗称是私募炒股的“盈利”，让张再追加10万元资金。2018年11月14日，张某1又转账7万元到吴某账户，不足的3万元武骗张帮其“垫付”，让张“盈利”后再还武。2018年11月20日、11月30日，武清昊从骗取的赃款中分别转给张某12.6万元、2.6万元后，骗称是私募炒股的“盈利”。让张先还其“垫付”的2万元及前期少算的“返利”400元到吴某邮储银行账户中，再将百分之二十的“返利”，两笔5200元转到其指定的其岳父张某2的工行账户里。张分别于2018年11月20日、11月30日转账1.04万元、1万元到吴某邮储银行账户，转账5200元、5200元到张某2工行账户里。2018年12月7日、12月15日、12月28日、2019年1月9日，武清昊从骗取的赃款中分别转给张某12.2万元、1万元、8000元、8000元，骗称是私募炒股的“盈利”，让张把百分之二十的“返利”及其垫付的1万元转到张某2的工行账户里。张某1分别于当日转账1.4万元、2000元、1600元、1600元到张某2工行账户里。2019年1月28日，武清昊又骗称“盈利”6000元，但并未转给张。骗张称将该笔6000元用于还其“垫付”的黄某1蚂蚁借呗7000元。让张于当日将百分之二十的返利1200元转到张某2工行账户里。武清昊在私募炒股中共骗取张某110.54万元，赃款被其挥霍。7.2018年10月，武清昊在和张某1聊天中了解到黄某12017年10月份在重庆富民银行武汉办事处办理的住房抵押贷款40万元无力偿还，房产证被押在银行。为了骗取张某1钱财，武清昊骗张某1在武汉有做金融的朋友，可以找到重庆富民银行武汉办事处的工作人员将抵押的房产证拿出来，拿出房产证要2万元费用，张某1相信并同意了。2019年2月25日，武清昊骗取张某1次日要到武汉找朋友办手续拿房产证，让张某1微信先转账1万元到“小吴”（武清昊本人）的微信里。2月26日，武清昊骗张某1说武汉做金融的朋友和银行已签好协议，武汉做金融的朋友要收600元盖公章费用，让张付600元费用，张当时没有给武。2月28日，武骗称已帮张拿到了房产证，让张再支付剩余的1万元费用，张又用微信转到“小吴”微信里1万元。2019年3月10日，武清昊使用张某1XXX绑的银行卡里1100元，张发现后找武要钱，武只微信转给张500元，另600元说抵盖公章费用。后来张多次找武要房产证，武以各种理由推诿。武清昊以帮张某1拿抵押在银行的房产证为由诈骗张某12.06万元，赃款被其挥霍。案发后，武清昊家属已赔偿被害人张某1的损失共计16.925万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了在逃人员登记表、到案经过、XXX、微信交易明细、微信聊天记录、银行交易明细、情况说明、户籍证明、刑事判决书、释放证明、收条、谅解书等书证，被害人张某1、黄某1的陈述，证人吴某、张某2等人的证言，被告人武清昊的供述和辩解，视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人武清昊以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人武清昊及其辩护人提出的第3起事实不构成诈骗问题。通过庭审查明可知，该起事实中的手续费系被告人武清昊与被害人张某1商议后确定的，事后被告人也按约定将款项提现至被害人丈夫黄某1银行卡，被告人获取该笔手续费不存在欺诈问题，本院对被告人及其辩护人的意见予以采纳。关于被告人辩护人称被告人行为构成自首问题。通过庭审查明事实可知，被告人武清昊系接到公安机关电话后主动回到家中被抓，其行为符合自动投案，且到案后如实供述了犯罪事实，该行为可以认定为自首，本院对被告人辩护人的意见予以采纳。被告人武清昊被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人武清昊自愿认罪认罚，并签字具结，可以从轻处罚。被告人武清昊已赔偿被害人全部损失，并取得被害人谅解，可以酌情从轻处罚。本院对被告人辩护人请求从轻处罚的意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十五条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人武清昊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月7日起至2024年5月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 阮 桥审 判 员 焦 阳人民陪审员 文 健二〇二〇年十二月七日书 记 员 王佳雯