湖南省邵阳市双清区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0502刑初198号公诉机关邵阳市双清区人民检察院。被告人方楚潇，男性，1997年7月6日出生，汉族，大专文化，学生，户籍所在地浙江省台州市仙居县，住浙江省台州市仙居县。因涉嫌诈骗罪于2019年11月28日被抓获，羁押于浙江省台州市仙居县看守所；2019年12月4日被邵阳市公安局双清分局刑事拘留；经邵阳市双清区人民检察院批准，2020年1月3日由该局执行逮捕。现羁押于邵阳市看守所。辩护人林萍，湖南湘驰律师事务所律师。被告人倪志晨，男性，1997年5月22日出生，汉族，大学文化，学生，户籍所在地上海市浦东新区，住上海市浦东新区新场镇仁义村****。因涉嫌诈骗罪于2019年11月6日被邵阳市公安局双清分局刑事拘留；邵阳市双清区人民检察院认为无逮捕必要，2019年12月13日被邵阳市公安局双清分局取保候审；2020年3月4日被邵阳市双清区人民检察院取保候审。现取保××在家。辩护人沈亮，上海市锦天城律师事务所律师。辩护人莫钦，湖南金州律师事务所律师。被告人顾加为，男性，1998年4月5日出生，汉族，大专文化，学生，户籍所在地上海市浦东新区，住，住上海市浦东新区合庆镇直属村凌南宅**涉嫌诈骗罪于2019年12月5日被邵阳市公安局双清分局刑事拘留，2019年12月25日被该局取保候审，2020年3月4日被邵阳市双清区人民检察院取保候审。现取保××在家。辩护人苏子千，湖南湘誉律师事务所律师。邵阳市双清区人民检察院以双检刑诉[2020]110号起诉书指控被告人方楚潇、倪志晨、顾加为犯诈骗罪，于2020年9月1日向本院提起公诉。期间，公诉机关于2020年10月30日申请延期审理一次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邵阳市双清区人民检察院指派检察员伍玮出庭支持公诉，被告人方楚潇及其辩护人林萍，被告人倪志晨及其辩护人沈亮、莫钦，被告人顾加为及其辩护人苏子千到庭参加诉讼。本案现已审理终结。邵阳市双清区人民检察院指控，2018年8月份至2019年4月份，被告人方楚潇、倪志晨、顾加为利用网络借贷平台放贷给被害人王某，其中倪志晨和顾加为是合作关系，倪志晨负责出资和放款，顾加为负责客户审核。三被告人先与被害人王某在网络借款平台签订年利率为0%至25%的合法合同，实际被害人借款支付利率为周息20%至25%，并在实行放贷过程中，先行扣除利息。为攫取非法利益，方楚潇推荐了倪志晨、顾加为和肖楚涛（另案处理）等人放贷给王某，倪志晨和顾加为又推荐陈东业（起诉）等人放贷给王某，方楚潇、肖楚涛、倪志晨、顾加为、陈东业等人相互沟通，使王某在他们手上轮转借钱，从而垒高王某的债务。被告人为索要债务，通过非法平台获取了被害人的个人信息及手机通话记录。至案发，方楚潇借款222500元给王某，王某还款504500元。倪志晨、顾加为借款154200元给王某，王某还款205800元。倪志晨被抓获后，其家属已赔偿被害人王某的损失，并取得被害人的谅解。2019年12月3日，被告人顾加为向公安机关投案。邵阳市公安局双清分局依法扣押倪志晨36万元（赔偿给王某20.58万元），顾加为9万元。在庭审中，公诉机关调整指控倪志晨、顾加为借款数额为137500元给王某，王某还款数额为173000元。公诉机关依法提交了扣押决定书、扣押物品清单、申请报告、刑事谅解书和收据、抓获经过、到案经过、户籍资料、学籍证明、转账流水及记录、微信截图、借贷合同、支付宝聊天记录、借贷平台截图及使用情况、催收材料及催收微信截图、住院记录、顾加为解除取保候审决定书、证人方某的证言、被害人王某的陈述、被告人方楚潇、倪志晨、顾加为的供述与辩解、同案犯陈东业、肖楚涛、邓茂藩的供述与辩解、辨认笔录、同步录音录像光盘等证据。公诉机关认为，被告人方楚潇、倪志晨、顾加为以非法占用为目的，在网络平台相互联络，采用阴阳合同、以贷还贷方式非法放贷给被害人王某，骗取金额数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，三人均起主要作用，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款。被告人方楚潇、倪志晨、顾加为认罪认罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。另被告人倪志晨积极赔偿被害人王某的损失，取得被害人的谅解，请依法判处。经审理查明，2018年8月份至2019年4月份，被告人方楚潇、倪志晨、顾加为利用网络借贷平台放贷给被害人王某，其中倪志晨和顾加为是合作关系，倪志晨负责出资和放款，顾加为负责客户审核。三被告人先与被害人王某在网络借款平台签订年利率为0%至25%的合法合同，实际被害人借款支付利率为周息20%至25%，并在实行放贷过程中，先行扣除利息。为攫取非法利益，方楚潇推荐了倪志晨、顾加为和肖楚涛（另案处理）等人放贷给王某，倪志晨和顾加为又推荐陈东业（起诉）等人放贷给王某，方楚潇、肖楚涛、倪志晨、顾加为、陈东业等人相互沟通，使王某在他们手上轮转借钱，从而垒高王某的债务。被告人为索要债务，通过非法平台获取了被害人的个人信息及手机通话记录。至案发，方楚潇借款222500元给王某，王某还款504500元。倪志晨、顾加为借款137500元给王某，王某还款173000元。倪志晨被抓获后，其家属已赔偿被害人王某的损失，并取得被害人的谅解。2019年12月3日，被告人顾加为向公安机关投案。邵阳市公安局双清分局依法扣押倪志晨36万元（赔偿给王某20.58万元），顾加为9万元。在本案审理过程中，被害人王某出具谅解书，对被告人顾加为表示谅解。被告人方楚潇的家属退赔被害人王某6万元，王某请求对被告人方楚潇从轻处罚。上述事实，被告人方楚潇、倪志晨、顾加为在开庭审理过程中亦无异议，且有扣押决定书、扣押物品清单、申请报告、刑事谅解书和收据、抓获经过、到案经过、户籍资料、学籍证明、转账流水及记录、微信截图、借贷合同、支付宝聊天记录、借贷平台截图及使用情况、催收材料及催收微信截图、住院记录、顾加为解除取保候审决定书、证人方某的证言、被害人王某的陈述、被告人方楚潇、倪志晨、顾加为的供述与辩解、同案犯陈东业、肖楚涛、邓茂藩的供述与辩解、辨认笔录等证据证实，事实清楚，足以认定。本院认为，被告人方楚潇、倪志晨、顾加为以非法占有为目的，在实施“套路贷”过程中采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人方楚潇骗取财物数额巨大，被告人倪志晨、顾加为骗取财物数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪过程中，被告人倪志晨、顾加为均起主要作用，均系主犯。被告人顾加为在案发后主动向公安机关投案，如实供述自己罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；其取得被害人的谅解，依法可以酌情从轻处罚。被告人倪志晨积极赔偿被害人王某的损失，取得被害人的谅解，依法可以酌情从轻处罚；被告人方楚潇退赔被害人部分损失，依法可以酌情从轻处罚。三被告人在案发后如实供述自己罪行，自愿认罪认罚，依法可对其从宽处罚。经社区矫正机关调查，被告人倪志晨、顾加为符合社区矫正条件，对其适用缓刑不致对所居住社区产生危害，本院依法对被告人倪志晨、顾加为从轻处罚，并适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条，另对被告人方楚潇适用《中华人民共和国刑法》第五十三条、第六十七条第三款，对被告人倪志晨适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条，对被告人顾加为适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：被告人方楚潇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月28日起至2022年11月27日止。）被告人倪志晨犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金15000元（已缴纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。限被告人倪志晨自判决生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法行政机关报到，接受社区矫正。）被告人顾加为犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金15000元（已缴纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。限被告人顾加为自判决生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法行政机关报到，接受社区矫正。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陆丕易人民陪审员  刘 洁人民陪审员  羊钢键二〇二〇年十二月十八日法官助理陆龙书记员海韵依依附本案适用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。