渭南市临渭区人民法院刑事判决书 （2020）陕0502刑初156号  公诉机关渭南市临渭区人民检察院。被告人黄**玲，女，1963年1月6日出生，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，高中文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，农民，2016年12月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被白水县公安局刑事拘留，2017年1月19日被依法逮捕，2018年3月28日因非法吸收公众存款罪被白水县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金50000元，2018年3月30日被释放，2019年9月17日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局临渭分局刑事拘留，同年10月23日被依法逮捕，现羁押于渭南市临渭区看守所。渭南市临渭区人民检察院以渭临检二部刑诉【2020】44号起诉书指控被告人黄**玲犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。渭南市临渭区人民检察院指派检察员祝润安依法出庭支持公诉，被告人黄**玲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：陕西诚意小麦种植农民专业合作社于2008年12月8日在渭南市工商局临渭分局登记注册，法定代表人为黄**玲，该合作社未经相关部门批准，召集张某乙、黄某甲、刘忠明、马某甲等代办站站干，在临渭区XX社名义面向社会公众吸收存款，并大肆宣传，承诺高额利息，截止目前共吸收公众存款数额7819073元，涉及投资群众170人，涉及入股凭证315份。该合作社非法吸收公众存款期间，被告人黄**玲担任合作社法定代表人，负责会计事务，兼顾收取站干吸收的群众存款，并非法吸收他人存款231269元，涉及投资群众7人，涉及入股凭证10份。公诉机关提交了相关证据，认为被告人黄**玲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处有期徒刑三年到四年。庭审中，被告人黄**玲对起诉书指控的事实、罪名没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2008年12月8日，被告人黄**玲在渭南市临渭区成立“陕西诚意小麦种植农民专业合作社”，法定代表人为黄**玲。该合作社自2013年至2015年6月期间，先后任命刘忠明、张某乙、黄某甲、马某乙、马某甲、索建民、黄某乙、张某甲为站干，在未经过中国银行保险监督管理委员会渭南监管分局的审批下，通过向社会不特定群众进行宣传，以在该合作社存钱利息高、有保障为由，以月利率1分2厘至1分5厘公开面向社会吸收资金。其中刘忠明吸收群众存款2855200元，张某乙吸收群众存款448648元，黄某甲吸收群众存款1264609元，马某乙吸收群众存款2301833元，马某甲吸收群众存款170157元，索建民吸收群众存款98500元，黄某乙吸收群众存款404557元，张某甲吸收群众存款189269元；被告人黄**玲除担任合作社法定代表人，负责会计事务，兼顾收取站干吸收的群众存款，非法吸收他人存款42000元。陕西诚意小麦种植农民专业合作社共计吸收群众存款7774773元，兑付群众存款50000元。被告人黄**玲将吸收资金用于投资临渭区诚意食品厂（蒸馍厂）及大荔县的蘑菇厂。另查，2019年9月17日被告人黄**玲主动到临渭区处非办投案自首。认定上述事实的主要证据有：1、受案登记表及报案材料；2、关于陕西诚意小麦种植农民专业合作社涉嫌非法集资有关事宜的通告；3、到案经过，证实2019年9月17日被告人黄**玲主动到临渭区处非办投案自首；4、渭南市临渭区打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于移交陕西诚意小麦种植农民专业合作社涉嫌非法集资情况的函；5、中国银行保险监督管理委员会渭南监管分局出具的证明，证实渭南银保监分局未审批陕西诚意小麦种植农民专业合作社从事“吸收存款、发放贷款”等银行业务。6、渭南市工商局临渭分局出具的“陕西诚意小麦种植农民专业合作社”的工商登记情况，证实该合作社于2008年12月8日成立，法定代表人为黄**玲。7、渭南市XX中心出具的登记信息查询结果，证实被告人黄**玲及其丈夫王某甲名下共有“渭南市临渭区XX商场XX号楼XX房”。8、渭南市高新区XX中心出具的协助查询财产通知书，证实被告人黄**玲及其丈夫王某甲、陕西诚意小麦种植农民专业合作社在其中心无不动产登记信息。9、渭南市公安局交通警察支队出具的协助查询财产通知书，证实被告人黄**玲及其丈夫王某甲、陕西诚意小麦种植农民专业合作社名下均无陕E牌照车辆。10、刑事判决书，证实2018年3月28日，被告人黄**玲因非法吸收公众存款罪被白水县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。11、证人王某甲、张某甲、赵某某、苏某某、黄某甲、黄某乙、王某乙、马某甲、郭某某、马某乙、魏某某、裴某某、朱某某、王某丙、薛某甲、薛某乙、张某乙的证言；12、投资情况登记表、合作社入股凭证及身份信息：（1）“刘忠明”站：王新虎、胡福平、弥红、拜正礼、孙守恭、拜正顺、拜宏兴、丁秋风、张国粮、李红丽、李顺生、薛德羊、杨兰娃、李小丽、黄根虎、张国栋、李善娃、魏秋阳、张正社、魏文靖、王军平、王彩红、李润平、王某丙、张进丑、拜锡顺、方锁亮、孙志兴、张晋全、方敏、徐敬成、王平叶、拜志孝、拜志山、江睿、李广智、刘文艺、孙进平、李明亮、薛忠义、拜宏旺、薛某乙、李敬龙、张树枝、拜至云、张社信、拜志龙、李孟智、尚福珍、拜忠孝、胡俊奇、周彩云、张志英、刘存林、拜永新、拜金堂、王继红、刘继红、宋秀侠、秦玉侠、周彩琴、刘三林、姚宗珝、方平亮、朱春花、吴凤兰、薛某甲、薛剑、薛贵成、陈召娃、李志华、陈武俊、王复军、李俊武、丁新喜、张康幸、陈高梅；（2）“张某乙”站：屈军平、王苏玲、周新发、于水才、郭应芳、朱某某、任连喜、朱军为、周新锁、于银香、曾新山、冯强、于保国、朱学杰、冯开喜、王玉顺；（3）“黄某甲”站：吴军国、赵谢春、陈银生、张帆、刘春元、刘会琴、勾学军、刘新年、任永峰、任小峰、白青峰、谢翠平、吴欠娃、任拴师、高香云、高飞、王继新、梁玉琴、王西民、晁存庄、晁红英、刘腊红、任建中、任振坤、郭云芳、赵社军、梅东荣、王树林、欧存良、任新明、梅福让、王全社、石欢、刘欠珍、马利贵；（4）“马某乙”站：张英、朱党兰、孙秀云、苏某某、耿桂英、刘蕊侠、蔡俊叶、韩石柱、裴园园、刘莉、韩瑞柱、李发亮、裴光军、韩昭、李广田；（5）“马某甲”站：郭某某、马春侠、马亚军、马渭凯、马佩；（6）索建民：王宏斌；（7）黄某乙：朱建民、李春香、李高峰、黄秋叶、王新余、任浩、董双龙、王某乙、刘选民、刘纪堂、曹凤芹、董喜华、陈宛平、王秋安、王东安、王峰；（8）张某甲：赵某某、郭大兴、王福州、杨凤仙、赵利杰；（9）黄**玲：常桂香、郭俊杰。13、银行交易流水；14；临渭区XX镇XX村委会出具的证明；15、户籍证明；16、被告人黄**玲在侦审期间的多次供述。以上证据均经当庭举证质证，能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人黄**玲设立陕西诚意小麦种植农民专业合作社，在未经金融管理部门批准的情况下，通过向社会公开宣传，以给投资群众支付较高利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱了国家金融管理制度，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人黄**玲犯非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立。被告人黄**玲自动向公安机关投案，且能如实供述犯罪事实，系自首情节，依法可从轻处罚。被告人黄**玲在缓刑考验期内，发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，故对其依法应撤销缓刑，数罪并罚。涉案赃款依法向被告人黄**玲追缴，追缴后返还各集资参与人。公诉机关量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、撤销陕西省白水县人民法院（2017）陕0527刑初66号刑事判决书第二项中对被告人黄**玲宣告缓刑部分，对被告人黄**玲执行原判有期徒刑三年，并处罚金50000元。被告人黄**玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金100000元，同原判刑期有期徒刑三年，并处罚金50000元予以数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月,并处罚金150000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2019年9月17日起至2023年12月6日止；扣除先行羁押的一年三个月零十天。）二、涉案赃款依法向被告人黄**玲追缴后返还各集资参与人。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   审  判  长   刘宓佳               人 民 陪 审 员   吴洋洋  人 民 陪 审 员   张颖昱   二O二0年十二月二十一日   法 官 助 理   田 力  书  记  员   田兰兰   附:本案适用的法律条文  《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条   犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十条 判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第五十二条   判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条   罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条   犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。  《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条   违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条   非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条  对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。202005021561963010661050219630106582202004221