湖北省安陆市人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0982刑初124号公诉机关湖北省安陆市人民检察院。被告人毛姣（又名“毛毛”、“姣姣”），女，1988年12月10日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地湖北省孝感市安陆市，现住安陆市。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月15日被安陆市公安局刑事拘留，同年2020年6月19日经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。辩护人董建海，湖北浩法律师事务所律师。安陆市人民检察院以鄂安检二部刑诉〔2020〕37号起诉书指控被告人毛姣犯诈骗罪，于2020年9月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2020年11月4日公开开庭审理了本案。安陆市人民检察院检察员黄纯玲出庭支持公诉，被告人毛姣及其辩护人董建海到庭参加诉讼。现已审理终结。安陆市人民检察院指控：2019年11月至2020年5月份期间，被告人毛姣伙同宋某（另案处理）、赵某（另案处理）等人在安陆、武汉等地购买公民个人信息、手机、电话卡等作案工具，冒充信贷公司工作人员给被害人拨打诈骗电话，确认被害人需要办理贷款后，以核对信息为由套取被害人的手机验证码，在武汉众帮银行股份有限公司等理财平台上注册被害人账户，再以验证资金为由继续套取被害人的手机验证码，将被害人的银行卡与理财平台绑定并将被害人银行卡内的钱划转到理财平台，后继续将被害人银行卡账户的钱转出再转回，造成刷资金流水的假象，诱导被害人信以为真后再要求被害人将资金转入指定的诈骗账户完成诈骗。被告人毛姣伙同他人采取上述手段参与诈骗作案13起，诈骗金额共计207306元。具体犯罪事实分述如下：1、2019年11月14日，被告人毛姣等人先后使用电话号码137××******、186××××****与被害人毛某1联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等为由让毛某1向指定账户汇款，毛某1信以为真,先后向卡号为62×××77(户名梁健军）的农行卡转账3500元、4000元、2500元、7200元、5000元，被骗金额共计22200元；2、2019年11月14日，被告人毛姣等人先后使用电话号码136××******、186××××****与被害人顾某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让顾某向指定账户汇款，顾某信以为真,先后向卡号为62×××77(户名梁健军）的农行卡转账3500元、3500元、3000元，被骗金额共计10000元；3、2019年11月14日，被告人毛姣等人先后使用电话号码137××******、186××××****与被害人席某联系办理信用卡贷款,以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让席某向指定账户汇款，席某信以为真，先后向卡号为62×××77(户名梁健军）的农行卡转账5000元、5000元、5000元、5000元，被骗金额共计20000元；4、2020年4月10日，被告人毛姣等人先后使用电话号码185××******、173XXXX9072与被害人孙某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让孙某向指定账户汇款，孙某信以为真,先后向卡号为62×××72(户名刘某）的农行卡转账2498元、2498元、2498元、2500元、2500元、2500元，被骗金额共计14994元。5、2020年4月11日，被告人毛姣等人先后使用电话号码132××******、173XXXX3712与被害人麦某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让麦某向指定账户汇款，麦某信以为真,先后向卡号为62×××72(户名刘某）的农行卡转账2498元、2498元、3000元、2000元、5000元、7200元，被骗金额共计22196元；6、2020年4月14日，被告人毛姣等人使用电话号码135××******与被害人杨某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让杨某向指定账户汇款，杨某信以为真，先后向卡号为62×××70（户名王万某)的农行卡转账20元、100元、2400元、2400元、5000元，被骗金额共计9920元；7、2020年5月3日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码135××******、185××××****、180××××****与被害人王某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让王某向指定账户汇款，王某信以为真，先后向卡号为62×××71（户名雒名佳）的农行卡转账9998元、9998元，被骗金额共计19996元；8、2020年5月4日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码159××******、158××××****与被害人路某联系办理信用卡贷款，在套取被害人路某的手机验证码转走20000元到中间理财平台后，又以刷流水的方式返回6800元诱导路某继续转款到卡号为62×××60（户名班立民）的诈骗账户时被路某识破并报警；9、2020年5月5日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码159××******、157××××****、158××××****与被害人高某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让高某向指定账户汇款，高某信以为真，先后向卡号为62×××62（户名毛某2）的农行卡转账2850元、3150元、3000元、2000元，被骗金额共计11000元；10、2020年5月6日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码183××******、134××××****、136××××****与被害人朱某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让朱某向指定账户汇款，朱某信以为真，先后向卡号为62×××72（户名刘广东）的农行卡转账5000元、2000元，被骗金额共计7000元；11、2020年5月6日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码157××******、136××××****与被害人李某联系办理信用卡贷款，在套取被害人李某的手机验证码转走12000元到中间理财平台后，又以刷流水的方式返回5988元诱导李某继续转款到卡号为62×××17（户名牛永生）的诈骗账户时被李某识破并报警；12、2020年5月6日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码157××******、178XXXX3371、157××××****与被害人张某联系，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让张某向指定账户汇款，张某信以为真，先后向卡号为62×××70(户名牛永生）的农行卡转账7200元、5800元，被骗金额共计13000元；13、2020年5月6日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码136××******、136××××****与被害人班某联系，在套取被害人班某的手机验证码转走25000元到中间理财平台后，又以刷流水的方式返回12500元诱导班某继续转款到卡号为62×××97（户名王国胜）的诈骗账户时被班某识破并报警。安陆市人民检察院认为，被告人毛姣以非法占有为目的，采用电信方式骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人毛姣伙同他人参与诈骗被害人路某、李某、班某时，由于意志以外的原因未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。为支持其指控，公诉机关提供了相应的证据。被告人毛姣对公诉机关的指控无异议，自愿认罪认罚。被告人毛姣的辩护人辩称，被告人毛姣应认定为从犯，其受人邀约参与犯罪，所起作用相对较小；有未遂情节，涉及金额57000元；自愿认罪认罚，主观恶性不大，积极全额退赃，建议对其从轻处罚。经审理查明，2019年11月至2020年5月份期间，被告人毛姣伙同宋某（另案处理）、赵某（另案处理）等人在安陆、武汉等地购买公民个人信息、手机、电话卡等作案工具，冒充信贷公司工作人员给被害人拨打诈骗电话，确认被害人需要办理贷款后，以核对信息为由套取被害人的手机验证码，在武汉众帮银行股份有限公司等理财平台上注册被害人账户，再以验证资金为由继续套取被害人的手机验证码，将被害人的银行卡与理财平台绑定并将被害人银行卡内的钱划转到理财平台，后继续将被害人银行卡账户的钱转出再转回，造成刷资金流水的假象，诱导被害人信以为真后再要求被害人将资金转入指定的诈骗账户完成诈骗。被告人毛姣伙同他人采取上述手段参与诈骗作案13起，诈骗金额共计207306元。具体犯罪事实分述如下：1、2019年11月14日，被告人毛姣等人先后使用电话号码137××******、186××××****与被害人毛某1联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等为由让毛某1向指定账户汇款，毛某1信以为真,先后向卡号为62×××77(户名梁健军）的农行卡转账3500元、4000元、2500元、7200元、5000元，被骗金额共计22200元；2、2019年11月14日，被告人毛姣等人先后使用电话号码136××******、186××××****与被害人顾某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让顾某向指定账户汇款，顾某信以为真,先后向卡号为62×××77(户名梁健军）的农行卡转账3500元、3500元、3000元，被骗金额共计10000元；3、2019年11月14日，被告人毛姣等人先后使用电话号码137××******、186××××****与被害人席某联系办理信用卡贷款,以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让席某向指定账户汇款，席某信以为真，先后向卡号为62×××77(户名梁健军）的农行卡转账5000元、5000元、5000元、5000元，被骗金额共计20000元；4、2020年4月10日，被告人毛姣等人先后使用电话号码185××******、17310559072与被害人孙某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让孙某向指定账户汇款，孙某信以为真,先后向卡号为62×××72(户名刘某）的农行卡转账2498元、2498元、2498元、2500元、2500元、2500元，被骗金额共计14994元。5、2020年4月11日，被告人毛姣等人先后使用电话号码132××******、173XXXX3712与被害人麦某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让麦某向指定账户汇款，麦某信以为真,先后向卡号为62×××72(户名刘某）的农行卡转账2498元、2498元、3000元、2000元、5000元、7200元，被骗金额共计22196元；6、2020年4月14日，被告人毛姣等人使用电话号码135××******与被害人杨某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让杨某向指定账户汇款，杨某信以为真，先后向卡号为62×××70（户名王万某)的农行卡转账20元、100元、2400元、2400元、5000元，被骗金额共计9920元；7、2020年5月3日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码135××******、185××××****、180××××****与被害人王某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让王某向指定账户汇款，王某信以为真，先后向卡号为62×××71（户名雒名佳）的农行卡转账9998元、9998元，被骗金额共计19996元；8、2020年5月4日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码159××******、158××××****与被害人路某联系办理信用卡贷款，在套取被害人路某的手机验证码转走20000元到中间理财平台后，又以刷流水的方式返回6800元诱导路某继续转款到卡号为62×××60（户名班立民）的诈骗账户时被路某识破并报警；9、2020年5月5日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码159××******、157××××****、158××××****与被害人高某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让高某向指定账户汇款，高某信以为真，先后向卡号为62×××62（户名毛某2）的农行卡转账2850元、3150元、3000元、2000元，被骗金额共计11000元；10、2020年5月6日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码183××******、134××××****、136××××****与被害人朱某联系办理信用卡贷款，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让朱某向指定账户汇款，朱某信以为真，先后向卡号为62×××72（户名刘广东）的农行卡转账5000元、2000元，被骗金额共计7000元；11、2020年5月6日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码157××******、136××××****与被害人李某联系办理信用卡贷款，在套取被害人李某的手机验证码转走12000元到中间理财平台后，又以刷流水的方式返回5988元诱导李某继续转款到卡号为62×××17（户名牛永生）的诈骗账户时被李某识破并报警；12、2020年5月6日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码157××******、178XXXX3371、157××××****与被害人张某联系，以办理信用卡需要银行流水、手续费等理由让张某向指定账户汇款，张某信以为真，先后向卡号为62×××70(户名牛永生）的农行卡转账7200元、5800元，被骗金额共计13000元；13、2020年5月6日，被告人毛姣同宋某、赵某一起先后使用电话号码136××******、136××××****与被害人班某联系，在套取被害人班某的手机验证码转走25000元到中间理财平台后，又以刷流水的方式返回12500元诱导班某继续转款到卡号为62×××97（户名王国胜）的诈骗账户时被班某识破并报警。同时查明，被告人毛姣及同案犯已退出全部赃款，被告人毛姣预缴罚金20000元。以上事实，有经法庭举证、质证的下列证据证明：1.受案登记表、现场扣押清单、被害人的银行卡转账明细、诈骗账户银行卡的转账明细、聊天记录截图、情况说明、到案经过、户籍证明等书证；2.被害人毛某1、顾某、席某、孙某、麦某、杨某、王某、路某、高某、朱某、李某、张某、班某的陈述；3.辨认笔录；4.电子证据；5.搜查笔录；6.证人汪某、叶某、蒋某的证言；7.同案人宋某、赵某的供述和辩解；8.被告人毛姣的供述和辩解。本院认为，被告人毛姣以非法占有为目的，采用电信方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，公诉机关指控成立。被告人毛姣伙同他人参与诈骗被害人路某、李某、班某时，由于意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人毛姣认罪认罚，积极退赃，依法从宽处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条、第十五条之规定，判决如下：被告人毛姣犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月15日起至2025年5月14日止。罚金已缴清）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨耀龙审 判 员  毛翠娥人民陪审员  程 晓二〇二〇年十二月八日书 记 员  李斯琪附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。