福建省福州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽01刑终938号 原公诉机关福州市仓山区人民检察院。 上诉人（原审被告人）王晓冰，男，1993年6月13日出生于福建省福州市，汉族，高中文化，无固定职业，住福建省福州市闽侯县。因本案于2019年8月14日被福州市公安局仓山分局刑事拘留，同年8月15日被福州市公安局仓山分局取保候审。2020年8月11日被福州市仓山区人民检察院取保候审。2020年9月18日被福州市仓山区人民法院取保候审。 辩护人黄晓兰，北京市京师（福州）律师事务所律师。 福州市仓山区人民法院审理福州市仓山区人民检察院指控原审被告人王晓冰犯掩饰、隐瞒犯罪所得、妨害信用卡管理罪一案，于2020年10月9日作出（2020）闽0104刑初367号刑事判决。宣判后，原审被告人王晓冰不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审阅上诉状并讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： 一、掩饰、隐瞒犯罪所得 2018年10月开始，被告人王晓冰为非法获利，在明知其所贩卖的材料（完整的一套材料包括身份证、银行卡及Ｕ盾、电话号码）将被用于诈骗等违法犯罪行为，仍然向他人购买材料后再贩卖给微信名为“中博投资”的人员（另案处理）用于不法活动。因被告人王晓冰所贩卖给“中博投资”的连卫明（已判决）的中国农业银行卡因资金流动异常被中国农业银行冻结，需连卫明本人前往解冻。2019年4月15日，被告人王晓冰按照其上线“中博投资”的要求带着连卫明以及其朋友刘亮亮（另案处理）三人骑乘电动车来到福建省福州市晋安区农业银行晋安支行。被告人王晓冰在明知连卫明名下的中国农业银行卡系被他人用于犯罪，并产生犯罪所得的情况下，依旧将被害人王某因网上被骗而汇至其所贩卖农行卡上的赃款11万余元（因银行卡冻结需卡主操作）取出，由被告人王晓冰在福建省福州市东泰禾广场地下停车场中将该赃款交给“中博投资”，事后，被告人王晓冰非法获利11000元，连卫明从中非法获利人民币4000元。 2019年8月13日，被告人王晓冰在福建省福州市晋安区岳峰新城附近被福建省福州市公安局仓山分局民警抓获归案。 另查明，在原审庭审中被告人王晓冰供认截至案发，累计非法获利16000元。 认定上述事实的证据有经原审庭审举证质证的被害人王某的陈述，证人陈某的证言及辨认笔录，现场照片，搜查笔录，提取笔录，微信截图、银行账户明细清单，福州市第二看守所暂不予收押通知书，取保候审决定书，罪犯病情诊断，医学意见书，到案经过，户籍证明，同案犯刑事判决书及刑事裁定书，同案犯连卫明的供述及辨认笔录及被告人王晓冰的供述、辩解、现场辨认笔录等。 二、妨害信用卡管理 1.2018年10月至2019年3月间，被告人王晓冰为了非法获利向连卫明（已判决）、陈某（另案处理）各购买10来套银行卡，后再贩卖给微信名为“中博投资”的人员（另案处理）用于不法活动。 2.2019年8月13日，公安民警在福建省福州市晋安区××号楼××室抓获被告人王晓冰，并在其住所查获银行卡13张、网盾3个、电话卡1张。被告人王晓冰供认这些银行卡其是要贩卖给其上家“中博投资”进行不法活动。13张银行卡中有7张银行卡属于他人所有，系其非法持有。 认定上述事实的证据有经原审庭审举证质证的证人陈某、吴某的证言及辨认笔录，现场照片，搜查笔录，提取笔录，微信截图，福州市公安局仓山分局协助查询财产通知书，银行账户明细清单，13张银行卡（照片）及扣押的物品清单，到案经过，户籍证明，同案犯刑事判决书及刑事裁定书，同案犯连卫明的供述、辨认笔录及被告人王晓冰的供述、辩解、现场辨认笔录、指认笔录等。 原判认为，被告人王晓冰伙同他人明知是犯罪所得仍予以窝藏、转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人王晓冰非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人王晓冰的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，应数罪并罚。被告人王晓冰归案后认罪态度较好，如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、第五十三条，最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人王晓冰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；二、追缴被告人王晓冰违法所得人民币一万六千元，予以没收，上缴国库；三、公安机关扣押的苹果手机三部、银行卡十三张、网盾三个、电话卡一张，由福州市公安局仓山分局依法处理。 上诉人王晓冰提出的上诉理由：其仅实施一次掩饰、隐瞒犯罪所得行为，已经充分认识自己行为的错误，主动认罪坦白悔罪，妨害信用卡管理犯罪也没有造成被害人实质性损失，但一审判决量刑畸重。 辩护人提出的辩护意见：一是一审判决认定王晓冰构成掩饰隐瞒犯罪所得罪属于定性错误，王晓冰陪同连卫明前往银行处理解冻事情，并将冻结的资金取出后交给“中博投资”，属于妨害信用卡管理罪的后续延伸行为，不应再单独定罪。二是上诉人王晓冰犯罪情节较轻，社会危害性小，但一审判决量刑畸重，请求二审改判缓刑。 经审理，本院查明的事实和证据与原判相同。原判认定证据来源合法，均经原审庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，上诉人王晓冰伙同他人明知是犯罪所得仍予以窝藏、转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。上诉人王晓冰非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。上诉人王晓冰的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，应数罪并罚。上诉人王晓冰归案后认罪态度较好，如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。关于上诉人王晓冰及其辩护人提出的王晓冰只实施一次掩饰、隐瞒犯罪所得行为，认罪认罚，妨害信用卡管理犯罪也没有造成被害人实质性损失，犯罪情节较轻，社会危害性小，可以改判缓刑的诉辩意见。经查，从2018年10月后的半年内，上诉人王晓冰就有预谋的收购他人名下27张银行卡用于非法活动，2019年4月15日，王晓冰还按照上线要求带着连卫明到银行解冻并转移农行卡上的赃款11万余元，其掩饰、隐瞒犯罪所得情节严重，原审判决在情节严重的量刑档次最低刑量刑，并无不当，非法持有他人信用卡达27张，处于数量较大标准的中线水平，原审判决判处其六个月的量刑也无不当之处。相关诉辩意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的王晓冰陪同连卫明前往银行处理解冻事情，并将冻结的资金取出后交给“中博投资”，属于妨害信用卡管理罪的后续延伸行为，不应再单独定罪，一审判决认定王晓冰构成掩饰隐瞒犯罪所得罪属于定性错误的辩护意见。经查，王晓冰为非法获利，向他人购买银行卡并持有的行为，破坏的是金融管理秩序，构成妨害信用卡管理罪。王晓冰明知犯罪分子可能使用银行卡用于不法活动，为获取个人非法利益，将持有的他人银行卡贩卖给犯罪分子获利，为犯罪分子可能实施的侵财犯罪或危害社会管理秩序犯罪提供帮助，此时侵害的客体已经发生转移，王晓冰在提供银行卡后还深度参与，帮助解冻和取款，积极转移赃款，其行为已经构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 林  勇 审 判 员 郭  翔 审 判 员 邱  宁 二〇二〇年十二月七日 法官助理 李  军 书 记 员 欧阳晓晴 附本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判。