山东省青岛市市北区人民法院执 行 裁 定 书（2020）鲁0203执异266号异议人（案外人）：江建宙。委托代理人：赵秀琴、孙永林，山东德祥律师事务所律师。利害关系人:阎志江。委托代理人：孙楠，山东众成清泰（西海岸）律师事务所律师。利害关系人：青岛农村商业银行股份有限公司市北支行。住所地青岛市市**敦化路**甲。统一社会信用代码：91370203750426860W。法定代表人：李伟，行长。被执行人：王洪伟。本院在执行阎志江与被执行人青岛联讯信息发展有限公司、马清民、青岛丽兰坊营销管理有限公司、刘冰、青岛亚联建筑工程有限公司、王洪伟、青岛世通信息科技有限公司、刘尧正、马春杰借款合同纠纷一案中，案外人江建宙以其对本院执行冻结的王洪伟名下中国工商银行尾号为4860账户中的存款50万元（以下简称案涉存款）享有实体权利为由向本院提出排除执行异议。本院依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。案外人江建宙提出执行异议称，江建宙因承包土地被征收，于2020年3月从江家土寨村领取了征收补偿款3281638元，王洪伟系江建宙的妻弟，因妻子王春雷文化水平不高，江建宙担心款项被骗，决定将款项分开存放，包括妻子、女儿名下以及借用王洪伟的银行账户存放，案涉存款为江建宙所有，目前江建宙被举报合同诈骗处于侦查阶段，如犯罪行为成立则案涉存款为刑事案款应退赔或追缴，请求解除对王洪伟上述案涉存款的冻结并停止执行。异议人江建宙等提交的证据包括：一、逮捕通知书复印件；二、银行凭证复印件三页；三、土地租赁、承包、转让、管护、补偿协议复印件各一份。被执行人王洪伟发表意见称，本人系江建宙配偶王春雷的弟弟，江建宙因承包土地取得了补偿款300余万元，江建宙安排妻子王春雷将该款分开存放，包括存放在其儿子、女儿以及借用本人的工商银行卡存入款项。2020年8月31日，王春雷将存款50万元和10万元取出，存入其儿子江凯凯当天开立的账户中，当天转账输入王洪伟名字错误未能转账成功，又于第二天转入本人王洪伟的上述银行卡内。该银行卡一直存放在王春雷处，存入该卡中的60万元也由王春雷支出了10万元，剩余50万元不是本人王洪伟的款项，是涉嫌合同诈骗的案款，应当退回。50万元以外的余额是本人的款项。查明，青岛农村商业银行股份有限公司市北支行（以下简称市北农商行）与青岛联讯信息发展有限公司、马清民、青岛丽兰坊营销管理有限公司、刘冰、青岛亚联建筑工程有限公司、王洪伟、青岛世通信息科技有限公司、刘尧正、马春杰借款合同纠纷一案，本院于2018年7月18日作出（2017）鲁0203民初712号民事判决书，判令青岛联讯信息发展有限公司应偿还市北农商行借款本金50万元及利息等，马清民、青岛丽兰坊营销管理有限公司、刘冰、青岛亚联建筑工程有限公司、王洪伟、青岛世通信息科技有限公司、刘尧正、马春杰承担连带还款责任。2019年4月26日，青岛市中级人民法院作出（2019）鲁02民终3411号民事判决书，判决驳回青岛联讯信息发展有限公司的上诉、维持原判。2020年10月21日，阎志江向本院提交《强制执行申请书》，陈述其已于2020年6月29日从市北农商行受让本案全部债权并申请执行，立案机构未组成合议庭进行审查，以（2020）鲁0203执3437号立案。执行中，本院于2020年10月23日冻结了被执行人王洪伟在中国工商银行尾号为4860的账户存款，冻结时存款余额为505771.32元。本院认为：一、案外人江建宙以其对被执行人王洪伟名下银行账户内的存款50万元享有实体权利为由提出排除执行异议，依照最高人民法院《关于适用中华人民共和国民事诉讼法执行程序若干问题的解释》第十五条的规定，属于对人民法院的执行标的提出的异议，应为案外人异议。因此，本案作为江建宙提出的案外人异议适用《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条进行审查，不服本裁定，认为本案执行依据错误的，依照审判监督程序办理，与该执行依据无关的，可依照最高人民法院《关于适用中华人民共和国民事诉讼法执行程序若干问题的解释》的规定提起案外人执行异议之诉。二、最高人民法院《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第三项规定，对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人：银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断。本院冻结的银行账户登记名称为被执行人王洪伟，依照上述执行程序的判断原则，本院对王洪伟名下银行账户存款的执行符合法律规定。对于江建宙提出的案外人排除执行异议，本院于异议审查程序中不予支持。人民法院在执行程序中冻结存款时以银行账户登记名称是否为被执行人判断，不考察案外人与被执行人的资金往来。案外人江建宙仍认为其对被执行人王洪伟名下银行账户内的存款享有实体权利的，可依照《最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼法的解释》第十五章、《最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼法执行程序若干问题的解释》提起执行异议之诉，在诉讼程序中进一步举证和主张权利，由诉讼程序对账户内资金权属作出实体判断。《最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼法的解释》第三百一十四条规定，对案外人执行异议之诉，人民法院判决不得对执行标的执行的，执行异议裁定失效。三、在有权机关未确认案涉存款为刑事犯罪涉案财物或采取措施之前，执行程序无权停止执行。四、关于阎志江、市北农商行、其他被执行人在执行异议非诉审查程序中的诉讼地位。1、《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第十八条规定，人民法院受理执行案件应当符合下列条件：（１）申请或移送执行的法律文书已经生效；（２）申请执行人是生效法律文书确定的权利人或其继承人、权利承受人；（３）申请执行人在法定期限内提出申请；（４）申请执行的法律文书有给付内容，且执行标的和被执行人明确；（５）义务人在生效法律文书确定的期限内未履行义务；（６）属于受申请执行的人民法院管辖。人民法院对符合上述条件的申请，应当在七日内予以立案；不符合上述条件之一的，应当在七日内裁定不予受理。第二十条第四项规定，继承人或权利承受人申请执行的，应当提交继承或承受权利的证明文件。《最高人民法院关于民事执行中变更、追加当事人若干问题的规定》第九条规定，申请执行人将生效法律文书确定的债权依法转让给第三人，且书面认可第三人取得该债权，该第三人申请变更、追加其为申请执行人的，人民法院应予支持。依照上述法律规定，执行依据确定的权利人将其享有的执行债权转让给受让人的，可以在申请执行后启动变更申请执行主体审查程序，同时解决诉讼主体变更和执行债权继受事项，并以裁定形式保障各方的诉讼权利，或者由执行债权受让人提交继受权利的证明文件、由立案机构审查裁决并负责诉讼权利的保障。本案目前的情形是，执行债权受让人阎志江直接申请执行，立案机构并未进行实体审查，只赋予阎志江为强制执行的申请人的诉讼地位，执行机构对立案机构转交的阎志江继受执行债权的证明文件尚未进行实体审查以确认阎志江对本案执行债权的实体继受并同时排除市北农商行的诉讼权利和实体权利、并以裁定形式保障各方的诉讼权利，此时在执行异议非诉审查程序及其后继的执行异议之诉程序中直接剥夺生效判决确定的权利人市北农商行的诉讼权利和实体债权，明显缺乏程序正当性。2、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百四十九条规定，在诉讼中，争议的民事权利义务转移的，不影响当事人的诉讼主体资格和诉讼地位。人民法院作出的发生法律效力的判决、裁定对受让人具有拘束力。受让人申请以无独立请求权的第三人身份参加诉讼的，人民法院可予准许。受让人申请替代当事人承担诉讼的，人民法院可以根据案件的具体情况决定是否准许；不予准许的，可以追加其为无独立请求权的第三人。第二百五十条规定，依照本解释第二百四十九条规定，人民法院准许受让人替代当事人承担诉讼的，裁定变更当事人。变更当事人后，诉讼程序以受让人为当事人继续进行，原当事人应当退出诉讼。原当事人已经完成的诉讼行为对受让人具有拘束力。本案执行过程中，执行机构对立案机构转交的阎志江继受执行债权的证明文件形成的主体变更审查请求应当作出裁决，并以另行的执行异议复议审查程序保障各方的诉讼权利。依照上述法律规定，对本次执行异议非诉审查程序及其后继的执行异议之诉程序而言，执行债权出让人和受让人的诉讼主体资格和诉讼地位不受影响，可根据执行主体变更裁决和诉讼主体意愿依照上述法律规定进行调整。3、根据本案目前的具体情况以及上述法律规定，本次执行异议非诉审查程序中将执行债权出让人市北农商行和受让人阎志江均列为利害关系人。4、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二条第一款规定，执行异议符合民事诉讼法第二百二十五条或者第二百二十七条规定条件的，人民法院应当在三日内立案，并在立案后三日内通知异议人和相关当事人。申请执行人、异议标的所涉及的被执行人应为上述法律规定的“相关当事人”，本次异议审查程序中对执行实施案件其他被执行人青岛联讯信息发展有限公司、马清民、青岛丽兰坊营销管理有限公司、刘冰、青岛亚联建筑工程有限公司、青岛世通信息科技有限公司、刘尧正、马春杰不列为异议审查当事人。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百六十五条第一款第一项、《关于适用中华人民共和国民事诉讼法执行程序若干问题的解释》第十五条、《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定的规定》第二十四条、第二十五条第一款第三项之规定，裁定如下：驳回案外人江建宙对执行标的物即被执行人王洪伟名下中国工商银行尾号为4860账户内的存款50万元提出的排除执行异议。不服本裁定，认为本案判决错误的，依照审判监督程序办理，与判决无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向本院提起诉讼。审判长  曲永青审判员  周桂莲审判员  朱晓菲二〇二〇年十二月二十一日书记员  于程程