湖南省邵阳市大祥区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0503刑初299号公诉机关湖南省邵阳市大祥区人民检察院。被告人王某某，男，1996年6月2日出生于湖南省武冈市，汉族，大专文化，无业，住武冈市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年6月11被刑事拘留，同年6月28日被取保候审。被告人董某某，男，1997年2月24日出生于湖南省武冈市，汉族，初中文化，无业，住武冈市市区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月15日被刑事拘留，同年6月22日被执行逮捕，同年9月30日被取保候审。湖南省邵阳市大祥区人民检察院以大检刑诉（2020）283号起诉书指控被告人王某某、董某某犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月16向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年12月8日公开开庭审理了本案。邵阳市大祥区人民检察院指派检察员颜志刚出庭支持公诉，被告人王某某、董某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2020年1月左右，被告人王某某在福建龙岩认识了一个叫“李某某”的人。李某某以帮人“洗黑钱”需要银行卡为由，以每套银行卡（含银行卡、手机卡、U盾）1300员的价格向王某某收购。王某某见有利可图，又以其在进行网络赌博，需要银行卡为由，以每套银行卡600-800元、并报销手机卡和U盾费用为条件要其同学即被告人董某某帮其收购。董某某又以每套300-400元的价格发动亲戚、朋友办理银行卡并收购。2020年2月下旬，董某某的弟弟董某（另案处理）找到其同学唐某（另案处理），由唐某办理了一套工商银行卡和一套农业银行卡，并将该两套卡邮寄给王某某，董某某通过微信支付给童懋霖950元，董某支付给唐某620元；同月，董某以自己身份证办理了一套建设银行卡和一套农业银行卡，并邮寄给王某某，董某某承诺支付给董某1000元（未实际支付）；同年3月，董某要其同学曹某（另案处理）办理了一套工商银行卡和一套农业银行卡并邮寄给王某某，董某某支付董某710元，董某支付曹某410元；同年3月，董某某要求妻子刘某1办理了一套农业银行卡和一套工商银行卡，刘某1将给两套卡邮寄给董某某，董转卖给王某某，获利1140元；此外，董某某还以650元的价格向其表弟刘某2收购了三套银行卡（分别建设银行、工商银行和农业银行）；以支付100元话费为条件，向其同学王某收购了一套农业银行卡。被告人董某某共计向王某某出售银行卡13套左右，王某某支付其收卡费5000余元，董从中获利1000余元。被告人王某某将上述收购的银行卡出售给李某某等人，获利13000余元。2020年5月13日，被告人董某某到公安机关投案；同年6月9日，被告人王某某抓获。为证明上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人董某、唐某、曹某、刘某1、刘某2、王某、苏某的证言、微信转账记录、到案情况说明、被告人王某某、董某某的供述与辩解及户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人王某某、董某某非法持有他人信用卡累计五张以上，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人王某某、董某某认罪认罚，可以从宽处罚。建议对被告人王某某判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金一万五千元；建议对被告人董某某判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金一万元。被告人王某某、董某某对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，自愿认罪认罚，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2020年1月左右，被告人王某某在福建龙岩认识了一个叫“李某某”的人。李某某以帮人“洗黑钱”需要银行卡为由，以每套银行卡（含银行卡、手机卡、U盾）1300员的价格向王某某收购。王某某见有利可图，又以其在进行网络赌博，需要银行卡为由，以每套银行卡600-800元，并报销手机卡和U盾费用为条件要其同学即被告人董某某帮其收购。董某某又以每套300-400元的价格发动亲戚、朋友办理银行卡并收购。2020年2月下旬，董某某的弟弟董某（另案处理）找到其同学唐某（另案处理），由唐某办理了一套工商银行卡和一套农业银行卡，并将该两套卡邮寄给王某某，董某某通过微信支付给童懋霖950元，董某支付给唐某620元；同月，董某以自己身份证办理了一套建设银行卡和一套农业银行卡，并邮寄给王某某，董某某承诺支付给董某1000元（未实际支付）；同年3月，董某要其同学曹某（另案处理）办理了一套工商银行卡和一套农业银行卡并邮寄给王某某，董某某支付董某710元，董某支付曹某410元；同年3月，董某某要求妻子刘某1办理了一套农业银行卡和一套工商银行卡，刘某1将给两套卡邮寄给董某某，董转卖给王某某，获利1140元；此外，董某某还以650元的价格向其表弟刘某2收购了三套银行卡（分别建设银行、工商银行和农业银行）；以支付100元话费为条件，向其同学王某收购了一套农业银行卡。被告人董某某共计向王某某出售银行卡13套左右，王某某支付其收卡费5000余元，董从中获利1000余元。被告人王某某将上述收购的银行卡出售给李某某等人，获利13000余元。2020年5月13日，被告人董某某到公安机关投案；同年6月9日，被告人王某某抓获。上述事实有经庭审质证、确认的证人董某、唐某、曹某、刘某1、刘某2、王某、苏某的证言、微信转账记录、到案情况说明、被告人王某某、董某某的供述与辩解及户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王某某、董某某构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人董某某自动投案，如实供述罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人王某某、董某某认罪认罚，可以从宽处罚。公诉机关关于对被告人王某某的量刑建议、对被告人董某某主刑的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第七十二条第一款、第三款、第五十三条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元，上缴国库。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限被告人王某某在本判决生效后30日内缴纳。）二、被告人董某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币七千元，上缴国库。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限被告人董某某在本判决生效后30日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  何利华人民陪审员  杨晓春人民陪审员  杨 芳二〇二〇年十二月二十一日法官助理刘慧隆代理书记员  郑诗雨附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的;(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。