福建省福州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2020)闽01刑终813号 原公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 上诉人（原审被告人）王峰，男，1965年12月26日出生，汉族，初中文化，案发前、实际控制人，住福建省福州市鼓楼区。2018年8月4日因本案被刑事拘留，同年9月5日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人卓文钦、王燕，上海协力（福州）律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）黄政举，男，1986年8月24日出生，汉族，大专文化，案发前，住福建省福安市。2018年8月4日因本案被刑事拘留，同年9月5日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人黄强，福建远见律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）曹平，男，1988年4月4日出生，汉族，初中文化，案发前，住江西省鹰潭市月湖区。2018年8月4日因本案被刑事拘留，同年9月5日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人（原审被告人）王焕钦，男，1975年11月26日出生，汉族，初中文化，住福建省闽清县。2018年8月4日因本案被刑事拘留，同年9月5日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人（原审被告人）何周波，男，1991年5月4日出生，汉族，大专文化，案发前，住福建省东山县。2018年8月4日因本案被刑事拘留，同年9月5日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人（原审被告人）邱坛瑞，曾用名邱梓平，男，1980年2月6日出生，汉族，初中文化，住福建省福安市。2018年7月29日因本案被刑事拘留，同年9月5日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人（原审被告人）林杰斌，绰号“鲨鱼”，男，1987年10月27日出生，汉族，初中文化，案发前系福州智联财富投资管理有限公司催收组组员，住福建省福安市。2018年8月4日因本案被刑事拘留，同年9月5日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 上诉人（原审被告人）王伟杰，男，1996年10月30日出生，汉族，大专文化，无固定职业，住福建省福州市鼓楼区。2018年8月4日因本案被刑事拘留，同年9月5日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人陈常青、曾霄丽，福建君立律师事务所律师。 福州市鼓楼区人民法院审理福州市鼓楼区人民检察院指控被告人王峰犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、绑架罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、骗取贷款罪、被告人黄政举犯组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助毁灭证据罪、被告人王焕钦犯诈骗罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、被告人何周波犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人曹平犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、帮助毁灭证据罪、被告人王伟杰犯诈骗罪、寻衅滋事罪、被告人林杰斌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、被告人邱坛瑞犯绑架罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪一案，于2020年7月30日作出（2019）闽0102刑初253号刑事判决。宣判后，原审被告人王峰、黄政举、曹平、王焕钦、何周波、邱坛瑞、林杰斌、王伟杰不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审阅上诉状和辩护词，讯问了上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定： 一、组织、领导、参加黑社会性质组织 2013年，被告人王峰等人开始从事非法放贷活动。2014年5月，被告人王峰、王焕钦为非法牟利，共同设立福州智联财富投资管理有限公司（以下简称智联财富公司），以福州市鼓楼区五一北路188号1座一层01店面作为固定办公场所，先后纠集杨四百、舒胜愉（均另案处理）、被告人邱坛瑞、何周波等人，在未经主管部门批准下，便以智联财富公司为幌子招揽客户，以个人名义对外非法放贷，逐步固化了“套路贷”的犯罪模式，并设置了业务信贷部、财务部、催收部（风控部）、Ｐ2Ｐ运营部等部门。为将该组织做大、做强，进一步攫取高额利益，被告人王峰将被告人王焕钦从公司剔除，招募被告人黄政举作为智联财富公司的总经理，逐步制定和完善公司的各项制度，梳理公司各部门的业务分工，又招募被告人林杰斌、曹平以及娄某、郑某2、吴某4（均另案处理）等人加入。至2017年4月，以被告人王峰为首的黑社会性质组织由此形成，并逐步发展做大，期间，被告人王伟杰作为被告人王峰的家属，负责将部分客户的房产过户至自己名下及后续处置事宜，并按照指示以自己名义参与部分被害人的诉讼活动。该组织以公司化模式管理，严格人员层级关系，于2014年至2018年间，通过长期实施“套路贷”等一系列有组织的违法犯罪活动，为非作恶，称霸一方，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序。具体体现如下： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定。 智联财富公司自2014年5月15日成立以来，通过人事安排、资金管控等方面管理组织内的人员，逐步形成了以民间借贷为诱饵，采用签订空白合同、房产抵押公证等方式，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条，并通过签订空白收据、制作银行流水痕迹等方式制造被害人已取得全部虚高借款金额的假象，再通过威胁恐吓、虚假诉讼等手段，逼迫被害人按虚高的借条金额还款的犯罪模式。该组织通过多次实施诈骗、敲诈勒索、绑架、寻衅滋事、非法侵入住宅、非法拘禁、骗取贷款、故意伤害、行贿等违法犯罪活动，逐步聚敛财富，坐大成势，形成了以被告人王峰为组织者、领导者，以被告人黄政举、何周波、曹平为积极参加者，以被告人林杰斌以及郑某2、吴某4、李凤全、纪居烨、廖文伟、叶平、娄某、陈剑华、陈某25、郑少忠、郑联济（均另案处理）等人为参加者的黑社会性质组织。 该组织以公司为依托，人员结构稳定、层级清晰、分工明确，现已查实组织成员16名。被告人王峰是该组织的最大股东和最早的创建者，也是放贷模式和讨债模式的创立者，在公司的人员管理、职责分工、利益分配中树立了个人威信，系组织者、领导者。被告人黄政举以10%利润抽成的方式直接参与公司管理，担任公司的总经理，负责公司的总体运作，系积极参加者。被告人何周波入职后从业务员成长为金牌业务员，是公司业务的重要保障，是该组织的骨干成员，系积极参加者。被告人曹平被被告人王峰招募为催收部组长，在被告人王峰、黄政举的指使及安排下，积极参与诱骗客户办理房产公证、房产处置、垒高客户债务金额，并多次安排组员实施上门言语威胁、堵某、喷油漆、泼机油等暴力和软暴力手段恶意催债的一系列违法犯罪活动，是该组织的骨干成员，系积极参加者。吴某4、郑某2作为公司财务，负责每月财务汇总，并将公司日常经营情况、客户借款资质、每日催收名单等上报给被告人王峰、黄政举；李凤全、纪居烨、廖文伟、叶平、郑少忠等人作为公司的业务员，均在被告人王峰、黄政举的安排下从事业务接单、签订相关空白材料、办理房产公证等工作；被告人林杰斌以及娄某、陈剑华、陈某25、郑联济等人作为公司的后期催讨人员，均在被告人王峰、黄政举、曹平等人的安排下从事看点拍照、软硬暴力催收等工作，上述人员均多次参加组织的违法犯罪活动，系该组织的一般参加者。 在组织的日常管理方面，被告人王峰、黄政举以统一模式管理组织成员，配合犯罪组织的公司化运作。第一，具有严格的人员管理机制：除了日常的办公管理制度、上下班打卡签到制度外，还设置出勤报备制度、下级服从上级制度，公司内部建立微信工作群，外出看点、讨债等均需拍照上传，且下级要对上级绝对服从，所有员工必须听从被告人王峰的安排，规范员工用语，禁止员工在公司内谈论客户还不上款就得卖房还款等事情；第二，具有严格的资金管理制度：被告人王峰掌握绝对的资金发放决策权，组织所有收入由其统一管理，利润由其统一分配，对客户的放款也必须经过其签字确认；第三，赏罚分明，管控严密：对于违反组织纪律的成员予以相应惩戒、对于积极表现的成员给予相应奖励，如对违反组织纪律的被告人邱坛瑞以及陈某25、陈剑华予以开除处理，对积极表现的被告人何周波等人允许拼单等，以此严格约束组织内成员行为；第四，固化不成文的放贷模式：在客户选择方面，必须选择有房产的客户，且不对公检法部门人员放贷；在签署材料方面，有固定的格式材料，且只有被害人签字、只有一份存放于智联财富公司；在放款金额方面，需预先扣减砍头息、中介费、看点费等各种名目费用。 （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动。 该组织通过实施诈骗、绑架、敲诈勒索、骗取贷款等违法犯罪活动大肆非法敛财，依仗组织的威慑力和强势地位获取经济利益，并且通过P2P平台融资、个人借贷、组织成员拼单等方式获取经济利益，具有较强的经济实力。现已查明该组织对被害人实施诈骗骗取款项人民币2515万余元，骗取银行贷款人民币680万元，敲诈勒索钱财人民币5万余元，案发后公安机关查扣涉案车辆5辆，冻结银行账户30余个，资金合计人民币10余万元，查封涉案房产38套，此外尚有巨额放贷款项未收回。 为笼络、豢养组织成员，该组织积极为成员提供经济利益。一是为组织成员提供各类抽成、奖励，如给予接单提成等；二是为组织成员提供住所，如允许被告人邱坛瑞、何周波等人免租金入住到被害人陈某1的家中；三是允许组织成员拼单分红，如允许被告人何周波等组织成员以“拼单”形式从放贷的资金中抽成渔利；四是为组织成员提供低价、优先购买组织攫取的房产的福利，如被告人何周波就优先购买了被害人谢某1的房产；五是为组织成员提供集体活动经费，如安排年终聚餐、前往东山岛等地旅游等。另外，该组织还为组织成员购买油漆、锁具、胶水等作案工具，提供交通、食宿补贴等作案经费；支付给金主利息；向银行等单位工作人员提供娱乐、宴请等，并以单次计费等形式向福州市公证处公证员杨某6等人提供报酬；为可能受到法律处分的组织成员积极奔走、打探消息。 （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众。 该组织自成立以来，为实现“套路贷”犯罪攫取财物的目的，已实施诈骗犯罪106起，涉及金额2515万余元；实施绑架犯罪1起；实施敲诈勒索犯罪6起，涉及金额5万余元；实施寻衅滋事犯罪31起，造成多名被害人家无宁日甚至无家可归、妻离子散；实施非法侵入住宅犯罪6起，严重影响他人生活；实施非法拘禁行为3起；实施骗取贷款犯罪6起，骗取银行贷款680万元；实施掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪3起，价值人民币382万余元；多次实施有组织的违法行为，如被害人林某1因未及时还款，于2016年4月12日在智联财富公司被被告人何周波殴打，并采取威胁恐吓、外墙喷漆、散发传单、强行入户、滋扰家人等手段，逼迫被害人签订协议、归还钱款、过户房产等，不仅给被害人及其亲友带来极大心理强某，造成被害人被迫外出躲避、不敢报案等后果，还影响了周边群众的正常生产、生活，造成恶劣社会影响。 （四）通过实施违法犯罪活动，利用国家工作人员的包庇，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 为方便实施犯罪，该组织积极拉拢、贿赂国家工作人员，利用国家工作人员的包庇及纵容形成“保护伞”，通过廖文伟向福州市公证处公证员杨某6、黄某7（均已判刑）多次行贿，违规办理一次性房屋解押、出售等委托公证事宜，为组织强行或蒙蔽被害人获取其房产提供便利。 在此基础上，该组织逐步形成了称霸一方的强势地位。第一，智联财富公司在行业内具有重要影响，有福州借贷行业的“黄埔军校”一说。如此前在智联财富公司工作过的陈吓林、何某2、舒胜愉、林某14、杨四百、李凤全、欧某等人，有的离职后自己经营放贷公司，有的到同行公司担任业务骨干，在行业内具有很高的知名度；第二，智联财富公司在行业内形成变相垄断，对行业内的经营活动进行干预。如被害人柯某向其他公司借款，所有借款手续均办齐就待第二天放款时，因智联财富公司的干预，导致其他公司不敢放款给柯某，逼迫柯某再次向智联财富公司借款垒高债务。再如同行公司都知道智联财富公司的强势手段，不敢跟智联财富公司争抢客源，以避免跟智联财富公司正面冲突；第三，智联财富公司干扰他人正常生活，在一定区域内造成严重影响。如该组织多次到被害人张某1位于鼓楼区××路××花园××小区内，通过在小区门口张贴借条、照片、小区内高音喇叭喊话、喷油漆写大字等方式进行非法讨债，导致小区内业主生活安全感和幸福感降低，严重影响小区的名誉和业主的生活；第四，该组织通过实施软暴力犯罪及侵财类犯罪，对群众形成了较大的心理强某，多名被害人及亲友因生产、生活被严重干扰而被迫背井离乡，不敢通过正当途径举报、控告、维权。如被害人陈某1在被智联财富公司强某办理房产公证手续后，不敢过问后续房产处置情况，在公安机关侦查初期，甚至不敢到公安机关制作笔录。 该犯罪组织由此在一定区域、行业内，形成了非法控制和重大影响，严重侵犯群众权益，造成重大恶劣影响，严重破坏了我市的社会生活及经济秩序，依法应予严惩。 上述事实，有扣押在案的喷漆罐、胶水、电脑主机、车辆照片；扣押物品清单、搜查笔录、提取笔录、辨认笔录、扣押、冻结材料、智联财富公司内资企业登记基本情况表、财务数据、日记账、工资表、放款确认单、业务调查表、后期业务办理审批表、审核流程交接表格、微信聊天记录、银行交易明细；个人贷款合同、抵押借款合同、贷款用途及资金支付申请表、购销合同等；中国银保监局关于福州市××楼分局调查取证有关事项的复函；借款合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋腾退合同、代为开锁合同、借条、收据、收条、房产交易授权委托书、诉讼特别授权委托书等格式化空白借款材料；房产证、户口本、个人信用报告、身份证、结婚证、房屋抵押和冻结状况查询材料、委托书、公证书、房屋抵押登记等材料；接警单、派警单、处警报告、医院病历、民事起诉状、民事判决书等材料；福州市价格认证中心出具的价格认定结论书、福建省公安厅物证鉴定中心出具的检验报告、福建海峡房地产资产评估有限公司出具的房地产估价报告、福建海峡会计师事务所有限责任公司出具的专项审计报告；福州市鼓楼区监察委员会起诉意见书；证人邱某2、黄某4、刘某5、何某2、雷某、林某14、蔡某1、郭某2、欧某、魏某1、魏某2等人的证言；被害人吴某1、郭某1、吴某2、林某2、张某2、李某1、谢某1、吴某3、杨某1、等人的陈述；同案犯郑某2、吴某4、纪居烨、黄某5、叶平、杨四百、娄某、廖文伟、王培全、陈某25、陈剑华、李凤全、郑联济、郑少忠、汤某2、林志鹏、陈玲艳、陈肖旭、鲁某、易继华等人的供述与辩解；被告人王峰、王焕钦、黄政举、何周波、曹平、王伟杰、邱坛瑞、林杰斌等人的供述与辩解；户籍证明、前科材料、违法犯罪经历查询记录、到案经过等证据予以证实。 二、诈骗 2014年5月以来，被告人王峰、王焕钦为牟取非法经济利益，共同出资注册设立智联财富公司，在不具备放贷资质的情况下，以公司活动为幌子招揽客户，以个人名义发放高利贷，专门从事资金放贷业务，设置了以放贷为名，非法占有为实的诈骗“套路”，并在被告人黄政举的出谋划策下，进一步完善了该“套路”。被告人何周波及李凤全、纪居烨、叶平、黄某5、廖文伟、杨四百等业务员以低息无抵押放贷为诱饵，诱骗被害人到智联财富公司借款，由被告人王峰、黄政举洽谈接单，对被害人的资产进行核实和风险评估，查询被害人的信用报告、不动产登记等信息，并安排吴某4等人到“市面第一高手群”等同行所在的微信群中核实被害人有无向其他公司借款。在通过风控审查后，由被告人何周波及李凤全、纪居烨、叶平、黄某5、廖文伟、杨四百等业务员采取催促、蒙蔽的方式让被害人签订借款合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋腾退合同、代为开锁合同、借条、收条、房产交易授权委托书、诉讼特别授权委托书等格式化空白借款材料，并在被告人王峰、黄政举的安排下，由业务员陪同、带领被害人办理房产交易授权委托公证和房产抵押登记，骗取房产过户处置权，由被告人邱坛瑞、曹平带领被告人林杰斌及娄某、陈某25、陈剑华、王培全等催收组组员对被害人的房产进行看点拍照，上传至智联财富公司微信群，并制作业务登记表，核实被害人房屋情况、居住人员、子女上学情况等。再由业务员制作放款确认单，确定借条金额、到手金额、看点费、利息等名目费用后，逐级交给被告人黄政举、王峰签字确认，最终经被告人王峰同意后，指令财务人员郑某2、吴某4等人使用被告人王焕钦、王峰及龚林英等个人账户按照借条的金额放款给被害人，再通过现金收取砍头息、看点费、中介费等各种名目费用或通过其他不同于放款人的个人账户转回款项，制造被害人已取得全部虚高借款的假象，亦或是直接扣减砍头息、看点费、中介费等名目费用后直接放款给被害人，并要求被害人依照虚高借款继续支付利息。在被害人无力偿还的情况下，上述被告人一方面以蒙蔽被害人签订的套路合约实施威胁索要还款或肆意收取违约金；另一方面，继续放贷进一步虚增借款金额，并趁机抬高借款利率、再次收取大额手续费、以新债还旧债等方式恶意垒高债务。在评估被害人没有剩余价值可以榨取后，财务人员吴某4将逾期客户名单交给催收组，负责后期催讨债务的被告人邱坛瑞、曹平、林杰斌及娄某、陈某25、陈剑华、王培全等人采取软暴力甚至暴力方式进行催收，以蒙蔽被害人签订的借款合同等材料和房产交易授权委托书等实施威胁，逼迫被害人变卖房产偿还债务，或向法院提起虚假诉讼，逼迫被害人按虚高金额的借条还款，甚至在被害人不知情的情况下，将房产直接过户到被告人王峰、王焕钦以及陈玲艳、王伟杰等人名下。具体犯罪事实如下： 1、2013年5月，被害人吴某1向被告人王峰借得款项人民币32000元，在未还清的情况下于2015年开始又先后多次向智联财富公司借得款项共计人民币528500元，期间于2015年5月将其父亲吴某7位于福州市台江区××路××花园××座××单元××座××＃附属间的房产过户至被告人王峰名下作为抵押。经统计，被害人吴某1已还款人民币24000元。经评估，案涉房产过户时价值人民币563400元。被告人王峰、王焕钦伙同他人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人吴某1人民币26900元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、房产过户材料、日记账、被害人吴某1的陈述、证人吴某7的证言、被告人王峰的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告、房产查封材料等证据予以证实。 2、2014年4月至2014年12月，被害人郭某1以其位于福州市台江区××街道××路××号××公寓××＃楼××单元的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款人民币150400元，扣除砍头息、看点费等费用和智联财富公司垫付的人民币20000余元解押款，实际收到人民币110400余元。2014年8月，智联财富公司将被害人郭某1的上述房产过户至被告人王峰名下，之后智联财富公司以归还房产为条件，要求被害人郭某1支付人民币260000元结清欠款。2015年2月28日，被害人郭某1将现金260000元人民币交给被告人王焕钦。同年5月22日，被告人王峰将上述房产过户至郭某1妻子谢利红名下。被告人王峰、王焕钦伙同他人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人郭某1人民币129600余元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、收条、公证材料、房产过户材料、被害人郭某1的陈述、证人陈某15的证言、被告人王峰的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告、房产查封材料等证据予以证实。 3、2014年8月，被害人林某3向智联财富公司借款人民币20000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币15800元。2017年2月，被告人王峰向法院起诉要求被害人林某3偿还本金人民币12000元及利息人民币3840元，之后法院以被害人林某3还款人民币3000元调解结案。经统计，被害人林某3共计还款人民币28000元。被告人王峰、王焕钦伙同他人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某3人民币12200元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、日记账、民事诉讼材料、被害人林某3的陈述、证人林某15的证言、被告人王峰、王焕钦的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 4、2014年10月，被害人齐某以其父亲齐上良位于福州市台江区××路××巷××号××小区××号楼××单元××层××附属间的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币500000元，扣除砍头息、过户费、代办费等费用，实际收到人民币427937元。2014年11月，智联财富公司将上述房产过户至被告人王焕钦名下，并支付了人民币210000元到被害人齐某指定的账户。经评估，案涉房产过户时价值人民币932000元。被告人王峰、王焕钦伙同他人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人齐某人民币294063元。 2015年1月，智联财富公司通过中介将上述房产以人民币990000元的价格出售给曾某2，从中非法获利人民币58000元。案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、被害人齐某的陈述、被告人王焕钦的供述与辩解、辨认笔录、证人曾某2、肖某2的证言、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告、房产买卖及过户材料、房产查封材料等证据予以证实。 5、2014年10月至2016年1月，被害人吴某2以其位于福州市晋安区××镇××路××号××＃楼××单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借得款项共计人民币999500元。期间，被害人吴某2共计还款人民币748300元。2016年3月，智联财富公司支付了房产解押款及贷款计人民币1095279.22元，并将上述房产过户至被告人王焕钦名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币2985000元。被告人王峰、王焕钦、黄政举伙同他人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人吴某2人民币1638520.78元。 2016年8月，智联财富公司通过中介将上述房产以人民币3050000元的价格出售给林某16，从中非法获利人民币65000元。案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产过户材料、被害人吴某2的陈述、证人陈某16、刘某6、林某16的证言、被告人王峰、王焕钦、林杰斌的供述与辩解、同案犯娄某的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告、房产买卖及过户材料、查封材料等证据予以证实。 6、2015年2月至2015年5月，被害人林某2以其位于福州市晋安区××庄街道××路××号××花园××＃楼××单元的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项共计人民币467000元。2015年5月，智联财富公司将上述房产过户至被告人王峰名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币1546100元。被告人王峰、王焕钦伙同他人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某2人民币1079100元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、房产公证材料、房产过户材料、被害人林某2的陈述、被告人王峰的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告、房产查封材料等证据予以证实。 7、2015年5月至2016年11月，被害人杨某2以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币230000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币197266元。经统计，被害人杨某2共计还款人民币256181元。其中，易继华、汤某2为业务员，被告人邱坛瑞为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。被告人王峰、王焕钦、黄政举伙同易继华、汤某2、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人杨某2钱款。经统计，被告人王峰骗取金额为人民币58915元，被告人王焕钦参与骗取金额为人民币31915元，被告人黄政举参与骗取金额为人民币27000元。 上述事实，有银行交易明细、微信转账记录、借款材料、放款材料、日记账、被害人杨某2的陈述、被告人黄政举、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯易继华、汤某2、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 8、2015年7月至2017年4月，被害人陈某2以其位于福州市仓山区××街道××路××号××花园××＃楼××单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币184000元。之后，被害人陈某2共计还款人民币56000元。2016年6月，智联财富公司支付了房产解押款人民币621200元，并将上述房产过户至被告人王焕钦名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币1304000元。2017年3月至2017年4月，智联财富公司退还被害人陈某2人民币350000元。被告人王峰、王焕钦、黄政举伙同陈吓林（另案处理）等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某2人民币204800元。 2016年12月，智联财富公司将上述房产从被告人王焕钦处过户至潘某1名下；2017年5月，智联财富公司通过中介将上述房产以人民币1820000元的价格出售并过户至黄秋榕名下，从中非法获利人民币516000元；2017年9月，黄秋榕将上述房产以人民币2020000元的价格出售并过户至刘用海名下。案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人陈某2的陈述、证人刘某7、潘某1、郭某3、刘用海的证言、被告人王峰、王焕钦、黄政举、邱坛瑞、林杰斌等人的供述与辩解、同案犯陈剑华、陈某25的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告、房产买卖、过户以及查封材料等证据予以证实。 9、2015年9月，被害人陈某3以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币100000元，扣除砍头息、看点费、中介费、公证费等费用，实际收到人民币91200元。其中，何文斌（另案处理）为业务员，被告人邱坛瑞及郑联济（另案处理）为看点人员。之后，被害人陈某3共计还款人民币136000元。被告人王峰、王焕钦伙同何文斌等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某3人民币44800元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人陈某3的陈述、证人郑某6的证言、被告人王峰、王焕钦、邱坛瑞等人的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 10、2015年8月至2015年10月，被害人张某2以其房产作为抵押，先后向智联财富公司借款人民币210000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币163400元。之后，被害人张某2共计还款人民币86500元。被告人王峰、王焕钦伙同他人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人张某2人民币46600元，因被害人张某2未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、被害人张某2的陈述、被告人邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑联济的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 11、2015年6月至2015年10月，被害人陈某4以车辆作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项共计人民币75950元。其中，陈吓林负责风控审核，被告人邱坛瑞为看点人员。之后，被害人陈某4共计还款人民币79700元。被告人王峰、王焕钦伙同陈吓林等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某4人民币3750元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、接警单详情、被害人陈某4的陈述、证人陈某17的证言、被告人王峰、邱坛瑞的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 12、2015年9月至2015年12月，被害人王某1以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币599000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币527000元。其中，被告人邱坛瑞和郑联济为看点人员。经统计，被害人王某1共计还款人民币565000元。被告人王峰、王焕钦伙同他人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人王某1人民币38000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、收款收据、喷漆照片、被害人王某1的陈述、被告人王焕钦、邱坛瑞的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 13、2014年8月至2016年1月，被害人王某2以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项共计人民币4982832元，陈吓林为业务员。2015年8月，王某2与被告人王焕钦签订店铺转让协议，约定以人民币350000元的价格将店铺转让给被告人王焕钦予以抵债。经统计，被害人王某2共计还款人民币4233859元。2017年2月，被告人王峰向法院起诉要求被害人王某2偿还人民币880000元并支付利息，法院于2017年9月判决支持其诉讼请求。被告人王峰、王焕钦伙同陈吓林等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人王某2人民币481027元，因被害人王某2未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事诉讼材料、被害人王某2的陈述、被告人王峰、王焕钦、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯郑联济、陈玲艳的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 14、2015年11月，被害人陈某1以其和妻子潘某2位于福州市晋安区××路××号××＃楼××单元的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币150000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币135000元。其中，被告人邱坛瑞和郑联济为看点人员。之后，被害人陈某1共计还款人民币75000元。2016年3月，智联财富公司实际控制上述房产。2016年4月，智联财富公司支付房产解押款人民币930000元。2016年5月，智联财富公司通过中介以人民币1760000元的价格将上述房产出售给赵碧金，之后替被害人陈某1偿还私借债务人民币330000元。经评估，案涉房产在2016年3月时价值人民币2414000元。被告人王峰、黄政举、王焕钦伙同他人采用上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某1人民币1094000元。 2016年8月，赵碧金通过中介以人民币2080000元的价格出售给魏某3。案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、承诺书、房产公证材料及过户材料、日记账、被害人陈某1的陈述、证人潘某2、陈某18、曾某3、王某8、陈某19、魏某3、陈某5的证言、被告人王峰、王焕钦、邱坛瑞、何周波的供述与辩解、同案犯杨四百、郑联济的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司出具的报告书、审计报告、房产买卖、过户、查封材料等证据予以证实。 15、2015年11月，被害人赖某以其位于福州市晋安区××镇××路××号××花园××21号楼802单元的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币187500元。其中，杨四百为业务员，被告人邱坛瑞和郑联济为看点人员。2016年3月，被害人赖某通过中介将上述房产以人民币1900000元的价格出售给林某17。经统计，被害人赖某共计还款人民币274000元。被告人王峰、王焕钦伙同杨四百等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人赖某人民币86500元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人赖某的陈述、证人蔡某2、林某17、林某18的证言、被告人王焕钦、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯杨四百、郑联济的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产买卖、过户、查封材料等证据予以证实。 16、2015年11月至2016年3月，被害人范某1以其和妻子林某19位于福州市仓山区××镇××道××号××号楼××单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币950000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币914000元。之后，被害人范某1共计还款人民币645000元。被告人王峰、王焕钦、黄政举伙同他人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人范某1人民币36000元，因被害人范某1未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证材料、日记账、被害人范某1的陈述、证人吕某、范某2、林某19的证言、被告人王焕钦、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈剑华、陈某25的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 17、2015年9月至2018年7月，被害人倪某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借得款项共计人民币485900元。之后，被害人倪某1共计还款人民币573200元。其中，被告人邱坛瑞、林杰斌和娄某、林干俤为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。被告人王峰、王焕钦、黄政举伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人倪某1钱款。经统计，被告人王峰、王焕钦骗取金额为人民币87300元、被告人黄政举参与骗取金额为66800元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人倪某1的陈述、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 18、2015年12月至2016年1月，被害人李某1以其和妻子林某20位于福建省连江县××镇××路××号××＃楼××单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币350000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币326500元。之后，被害人李某1还款人民币13000元。2016年4月，智联财富公司将被害人李某1的上述房产过户至被告人王焕钦名下，同时支付了房产解押款人民币158529元。经评估，案涉房产过户时价值人民币582900元。其中，被告人何周波为业务员，郑联济负责看点、公证、解押，并与林志鹏共同过户房产。被告人王峰、王焕钦、何周波伙同林志鹏、郑联济等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人李某1人民币110871元。 2017年3月，被告人黄政举代被告人王焕钦将上述房产转移登记至陈玲艳名下。案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及过户、查封材料、日记账、证人林某20的证言、被害人李某1的陈述、被告人王峰、黄政举、王焕钦、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯娄某、陈肖旭、郑少忠、陈玲艳的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告等证据予以证实。 19、2015年12月，被害人李某2以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币80000元，扣除看点费、中介费等费用，实际收到人民币77400元。其中，被告人何周波为业务员，舒胜愉、郑联济为看点人员。之后，被害人李某2共计还款人民币105269元。被告人王峰、王焕钦、何周波等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人李某2人民币27869元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人李某2的陈述、被告人黄政举、何周波的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告等证据予以证实。 20、2015年12月，被害人汤某1以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币50000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币43500元，业务员为被告人何周波。之后，被害人汤某1共计还款人民币68800元。被告人王峰、王焕钦、何周波等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人汤某1人民币25300元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人汤某1的陈述、被告人王峰、王焕钦、何周波的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 21、2015年12月，被害人林某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款人民币12000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币9300元。其中，被告人何周波为业务员，被告人邱坛瑞为看点人员。之后，被害人林某1共计还款人民币5100元。被告人王峰、王焕钦、黄政举、何周波等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人林某1人民币2700元，因被害人林某1未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、喷漆催收照片及视频、被害人林某1的陈述、被告人王峰、黄政举、何周波、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 22、2015年12月至2016年7月，被害人张某3以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币60000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币39500元。其中，杨四百为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌为看点人员，吴某4为财务人员。之后，被害人张某3共计还款人民币83000元。被告人王峰、王焕钦、黄政举伙同杨四百、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人张某3钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币43500元，被告人王焕钦参与骗取的金额为人民币22500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、喷漆催收照片及视频、被害人林某1的陈述、被告人王峰、黄政举、何周波、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 23、2015年12月，被害人林某4以其和家人位于福建省闽侯县××镇××村××路街××号××花园××＃楼××单元的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币100000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币89000元。2016年11月，被害人林某4的姐姐林某21接受被告人王峰等人提议卖房还款，并将上述房产通过中介以人民币510000元的价格出售给黄洪忠、叶某3，智联财富公司垫付了房产解押款人民币307700元并实行售房资金监管（即控制售房款项）。其中，被告人邱坛瑞和郑联济为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员，林志鹏负责解押、过户房产。期间，被害人林某4共计还款人民币526000元。2017年1月，智联财富公司退给被害人林某4人民币30000元。被告人王峰、王焕钦、黄政举伙同林志鹏、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某4人民币99300元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证材料、日记账、被害人林某4的陈述、证人张某6、林某21、叶某3的证言、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯娄某、林志鹏、易继华、郑联济、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产买卖、过户、查封材料等证据予以证实。 24、2015年12月至2016年9月，被害人何某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币100000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币82000元。其中，被告人何周波为业务员，被告人邱坛瑞为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人何某1共计还款人民币165900元。被告人王峰、王焕钦、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人何某1钱款。经统计，被告人王峰、王焕钦、黄政举、何周波骗取金额为人民币83900元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人何某1的陈述、被告人黄政举、何周波、邱坛瑞、林杰斌等人的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 25、2016年1月，被害人林某5以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币130000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币99100元，业务员为杨四百。之后，被害人林某5共计还款人民币130000元。被告人王峰、王焕钦、黄政举伙同杨四百等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某5人民币30900元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人林某5的陈述、被告人黄政举的供述与辩解、同案犯杨四百的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 26、2016年1月，被害人谢某1以其位于福州市鼓楼区××街道××路××路××号××花园广场××＃楼××单元××单元的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币186500元。之后，被害人谢某1共计还款人民币109000元。2016年11月，智联财富公司支付了房产解押款人民币1332233元并将上述房产过户至被告人王伟杰名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币3271400元。2017年1月至2017年2月，智联财富公司将上述房产转让给被告人何周波和翁真均。其中，易继华系业务员，被告人王伟杰负责过户、出售房产，郑某2、吴某4为财务人员。被告人王峰、王焕钦、黄政举、王伟杰伙同易继华、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人谢某1人民币1861667元。 2017年3月，被害人谢某1起诉请求确认被告人王峰、王伟杰之间的房屋买卖合同无效，法院判决支持了被害人谢某1的诉求。案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及买卖、过户、查封材料、日记账、接处警报告、民事诉讼及判决材料、返还房产催告函、被害人谢某1的陈述、证人吴某8、张某7、卓某、徐某的证言、被告人王峰、黄政举、何周波、王伟杰等人的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司出具的报告书、价格认定结论书、审计报告、房产买卖、过户、查封等证据予以证实。 27、2016年2月，被害人黄某1以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币220000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币184000元。其中，林志鹏为业务员，并和被告人邱坛瑞负责看点拍照。之后，被害人黄某1共计还款人民币319000元。被告人王峰、王焕钦、黄政举伙同林志鹏等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人黄某1人民币135000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、日记账、被害人黄某1的陈述、证人王某9、林某22的证言、被告人邱坛瑞的供述与辩解、同案犯林志鹏、陈肖旭的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 28、2016年3月，被害人郑某1以其和丈夫王某10位于福州市晋安区××镇××路××号××小区××座××单元的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币40000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币38300元。其中，汤某2为业务员，被告人林杰斌和娄某为看点人员。2016年7月，被害人郑某1及其丈夫王某10通过中介将上述房产以人民币1700000元的价格出售给翁某。经统计，被害人郑某1共计还款人民币47456元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人郑某1人民币9156元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人郑某1的陈述、证人王某10、翁某、谢某3的证言、被告人黄政举、王焕钦、林杰斌的供述与辩解、同案犯汤某2的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产买卖、过户、查封材料等证据予以证实。 29、2016年3月，被害人黄某2以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币60000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币52300元。其中，被告人邱坛瑞为看点人员，陈吓林为业务员。之后，被害人黄某2共计还款人民币117680元。被告人王峰、王焕钦、黄政举伙同陈吓林采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人黄某2人民币65380元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人黄某2的陈述、被告人黄政举、王焕钦、邱坛瑞的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 30、2016年4月，被害人王某3以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币100000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币87880元。其中，被告人何周波为业务员，被告人林杰斌和娄某为看点人员。之后，被害人王某3共计还款人民币111500元。被告人王峰、王焕钦、黄政举、何周波等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人王某3人民币23620元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人王某3的陈述、被告人黄政举、何周波的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 31、2015年6月至2016年9月，被害人李某3以房产作为抵押，向智联财富公司借款共计人民币427000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币390700元。其中，李凤全为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌为看点人员，吴某4为财务人员。之后，被害人李某3共计还款人民币462700元。被告人王峰、黄政举伙同李凤全、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人李某3钱款。经统计，被告人王峰骗取金额为人民币72000元，被告人黄政举参与骗取金额为人民币57600元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人李某3的陈述、证人王某11、李某6、赵某3的证言、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈肖旭、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 32、2016年4月，被害人石某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币50000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币40000元，其中，汤某2为业务员，被告人林杰斌和林干俤为看点人员。之后，被害人石某共计还款人民币37500元。2016年11月3日，被告人王峰向法院起诉要求被害人石某归还借款本金人民币50000元及利息，得到法院判决支持。被告人王峰、黄政举伙同汤某2等人采取上述“路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人石某人民币47500元，因被害人石某未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、民事诉讼及判决材料、被害人石某的陈述、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、同案犯汤某2的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 33、2016年4月至2016年12月，被害人林某6以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币110000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币98300元。之后，被害人林某6共计还款人民币143351元。其中，汤某2为业务员，被告人邱坛瑞和娄某为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。被告人王峰、王焕钦、黄政举伙同汤某2、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人林某6钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币45051元，被告人王焕钦参与骗取金额为人民币7914元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事诉讼及判决材料、被害人林某6的陈述、同案犯汤某2、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 34、2016年4月至2018年6月，被害人邓某以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币345000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币330450元。之后，被害人邓某共计还款人民币348750元。其中，被告人林杰斌、曹平和娄某先后负责看点拍照，郑某2、吴某4为财务人员。被告人王峰、黄政举伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人邓某钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币18300元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人邓某的陈述、被告人王峰、黄政举、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 35、2016年5月，被害人刘某1以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币60000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币48500元。其中，王培全为业务员，娄某为看点人员。之后，被害人刘某1共计还款人民币69600元。被告人王峰、黄政举伙同王培全等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人刘某1人民币21100元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人刘某1的陈述、同案犯王培全、娄某的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 36、2016年5月至6月，被害人甘某以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币210000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币179500元，其中，李凤全为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌和林干俤为看点人员。之后，被害人甘某共计还款人民币208000元。被告人王峰、黄政举伙同李凤全等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人甘某人民币28500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人甘某的陈述、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 37、2016年5月至2016年8月，被害人张某4以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币400000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币326000元。其中，汤某2为业务员，被告人林杰斌和陈肖旭、林干俤为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人张某4共计还款人民币402922元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人张某4人民币76922元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人张某4的陈述、被告人王峰、黄政举的供述与辩解、同案犯汤某2、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 38、2016年5月至2016年8月，被害人詹某1以其位于福建省连江县凤城镇马祖西路2号上一•日出东方××楼××层××单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币280000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币239100元。其中，汤某2、黄某5为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌和郑联济为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人詹某1共计还款人民币133500元。2016年9月，智联财富公司支付了房产解押款人民币700000元，并将上述房产通过中介以人民币1130000元的价格出售给李某7，从中非法获利人民币77000元。经评估，案涉房产过户时价值人民币1053000元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2、黄某5、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人詹某1钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币247400元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及买卖材料、诉讼材料、日记账、看点照片、被害人詹某1的陈述、证人赵某4、李某7的证言、被告人黄政举、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯娄某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司出具的报告书、审计报告、民事诉讼材料、房产买卖、过户、查封材料等证据予以证实。 39、2015年8月至2016年5月，被害人叶某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款人民币100000元，扣除中介费、看点费等费用，实际收到人民币95200元。其中，易继华、李凤全为业务员，被告人邱坛瑞和娄某为看点人员。之后，被害人叶某1共计还款人民币120209元。被告人王峰、黄政举伙同易继华、李凤全等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人叶某1钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币25009元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、还款计划表、日记账、被害人叶某1的陈述、被告人黄政举、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯易继华的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 40、2016年5月至2016年10月，被害人吴某3以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币480000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币327766元。之后，被害人吴某3共计还款人民币84500元。2016年11月30日，智联财富公司代被害人吴某3办理的房产抵押贷款到账人民币1000000元，扣除借款本息、违约金等，退还给被害人吴某3人民币443000元。其中，李凤全为业务员，被告人何周波提供银行账户用于转账，郑某2、吴某4为财务人员。被告人王峰、黄政举、何周波伙同李凤全、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人吴某3钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币313734元，被告人何周波参与骗取金额为人民币5000元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人吴某3的陈述、同案犯李凤全、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 41、2016年5月至2016年12月，被害人白某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币1420000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币1184400元。其中，李凤全为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌和林干俤、刘开香（另案处理）为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员，被告人何周波在被害人白某1最后一笔借款中参与拼单（即提供资金共同出借）。之后，被害人白某1共计还款人民币1492000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同李凤全、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人白某1钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币307600元，被告人何周波参与骗取金额为人民币72750元。 2017年1月，被害人白某1通过中介以人民币3750000元的价格将上述房产出售给林某23。现上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点照片、日记账、被害人白某1的陈述、证人朱某、林某23的证言、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯李凤全、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产买卖、过户、查封材料等证据予以证实。 42、2016年5月至2017年3月，被害人李某4以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币350000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币306000元。其中，李凤全为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌和陈剑华、陈肖旭、娄某、林干俤等人先后负责看点，吴某4、郑某2为财务人员。之后，被害人李某4共计还款人民币394000元。被告人王峰、黄政举伙同李凤全、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人李某4钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币88000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点照片、日记账、被害人李某4的陈述、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈肖旭、陈剑华、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 43、2016年5月至2016年7月，被害人危某以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币110000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币78700元。其中，李凤全为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌和林干俤等人为看点人员。之后，被害人危某共计还款人民币105000元。被告人王峰、黄政举伙同李凤全等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人危某人民币26300元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事诉讼材料、被害人危某的陈述、证人叶某4的证言、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯杨四百、娄某的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 44、2016年6月至2016年7月，被害人涂某以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币148500元，业务员为汤某2。之后，被害人涂某共计还款人民币189000元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人涂某人民币40500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点照片、日记账、被害人涂某的陈述、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 45、2016年6月，被害人林某7以其位于福州市晋安区××路××号××小区××座××梯××单元××层××附属间的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币70000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币56000元。其中，汤某2为业务员，被告人林杰斌和娄某为看点人员。之后，被害人林某7共计还款人民币38700元。2016年10月，被害人林某7通过中介将上述房产以人民币1245000元的价格出售给李某8。2017年1月，被告人王峰向法院起诉要求被害人林某7偿还借款人民币70000元，法院判决林某7偿还本金人民币40409元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人林某7人民币52700元，因被害人林某7未还清借款而未得逞。 2020年1月，李某8又将上述房产出售给陈学谋。现上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点及催收照片、日记账、民事判决材料、被害人林某7的陈述、证人李某8、邹某的证言、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯汤某2、鲁某的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产买卖、过户、查封材料等证据予以证实。 46、2016年7月，被害人俞某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币60000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币32000元。其中，李凤全为业务员，被告人邱坛瑞为看点人员。之后，被害人俞某共计还款人民币30000元。被告人王峰、黄政举伙同李凤全等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人俞某人民币28000元，因被害人俞某未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、微信聊天记录、催收照片、日记账、被害人俞某的陈述、证人田某2的证言、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯娄某、陈肖旭、鲁某的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 47、2016年7月，被害人罗某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币100000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币79000元。其中，汤某2为业务员，被告人林杰斌和陈肖旭为看点人员。之后，被害人罗某共计还款人民币95000元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人罗某人民币16000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、被害人罗某的陈述、被告人黄政举的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 48、2016年7月，被害人颜某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币300000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币272000元。其中，李凤全为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌为看点人员。之后，被害人颜某共计还款人民币318000元。被告人王峰、黄政举伙同李凤全等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人颜某人民币46000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人颜某的陈述、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯李凤全的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 49、2016年7月，被害人杨某3以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币250000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币229000元。其中，郑乾武为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌为看点人员。之后，被害人杨某3共计还款人民币60000元。被告人王峰、黄政举伙同郑乾武等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人杨某3人民币21000元，因被害人杨某3未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、被害人杨某3的陈述、证人林某24的证言、被告人黄政举、曹平、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈剑华、陈某25的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 50、2016年7月至2016年10月，被害人林某8以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币90000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币70300元。其中，被告人何周波为业务员，被告人林杰斌为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人林某8共计还款人民币104000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某8人民币33700元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、看点及催收照片、被害人林某8的陈述、证人吴某9的证言、被告人黄政举、何周波、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 51、2016年7月至2017年7月，被害人王某4以其位于福州市长乐区航城街道新乐花园××幢××单元××号车库的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币380000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币347000元。其中，郑乾武为业务员，陈肖旭、李跃龙为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人王某4共计还款人民币143990元。2017年6月，智联财富公司支付房产解押款人民币979613元。2017年7月，智联财富公司将上述房产过户至黄锦辉名下，后又过户至陈玲艳名下。2017年7月26日，智联财富公司退还被害人王某4人民币100000元。经评估，案涉房产于2017年7月过户时价值人民币1919000元。被告人王峰、黄政举伙同郑乾武、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”方式模式，骗取被害人王某4人民币636377元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、协议书、房产买卖及过户材料、收款收据、微信聊天记录、被害人王某4的陈述、证人曹某1、陈某20、王某12的证言、被告人王峰、曹平、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈肖旭、陈剑华、陈某25、娄某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告、房产查封材料等证据予以证实。 52、2016年7月，被害人王某5以其位于福建省连江县××乡××路××号××花园××号楼××单元的房产为抵押，向智联财富公司借款人民币120000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币98600元。2017年7月，智联财富公司支付了房产解押款人民币600000元，并将上述房产过户至被告人王伟杰名下。其中，汤某2为业务员，被告人林杰斌和陈肖旭为看点人员，王伟杰参与房产过户事宜，郑某2、吴某4为财务人员。经评估，案涉房产过户时价值人民币1166000元。被告人王峰、黄政举、王伟杰伙同汤某2、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人王某5人民币467400元。 2017年9月，智联财富公司将上述房产通过中介以人民币900000元的价格卖给陈某21、周丽花。案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖及过户、查封材料、被害人王某5的陈述、证人王某13、王某14、陈某21、杨某5的证言、被告人王伟杰、曹平、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈某25、陈剑华、娄某、鲁某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 53、2015年10月至2017年1月，被害人林某9以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币630000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币524902元。其中，林某14为业务员，陈吓林负责风控，被告人邱坛瑞、林杰斌及陈肖旭为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人林某9共计还款人民币671962元。被告人王峰、黄政举伙同郑某2、吴某4以及林某14、陈吓林（均另案处理）等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人林某9钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币147060元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人林某9的陈述、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 54、2016年7月至2017年9月，被害人杨某1以其位于福州市仓山区××街道××路××弄××号××期××＃楼××单元的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计2090000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到1981700元。其中，汤某2、纪居烨先后作为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌、曹平及陈肖旭、娄某、鲁某、郑少忠、陈某25等人先后负责看点，郑某2、吴某4为财务人员。2017年11月，智联财富公司支付房产解押款1130000元并将上述房产过户至被告人王峰弟弟王忠（另案处理）名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币2098400元。2018年4月，智联财富公司退还被害人杨某1人民币250000元。经统计，被害人杨某1共计还款人民币1857300元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2、纪居烨、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人杨某1钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币594000元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、房产公证及过户、查封材料、日记账、被害人杨某1的陈述、证人陈某22的证言、被告人王峰、黄政举的供述与辩解、同案犯汤某2、纪居烨、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告等证据予以证实。 55、2016年7月至2017年10月，被害人陈某6以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币110000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币100300元。其中，李凤全为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人陈某6共计还款人民币128480元。被告人王峰、黄政举伙同李凤全、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人陈某6钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币28180元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、看点照片、被害人陈某6的陈述、被告人邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 56、2016年7月到2017年8月，被害人陈某7以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币180000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币134200元。其中，李凤全为业务员，被告人林杰斌、曹平为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。期间的2017年7月，被告人王峰向法院起诉要求被害人陈某7偿还40000元本金及1680元利息，法院判决陈某7偿还本金34000元及利息。经统计，被害人陈某7共计还款人民币162984元。被告人王峰、黄政举伙同李凤全、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人陈某7钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币28784元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、民事诉讼及判决材料、疾病证明材料、证人陈某23的证言、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌、曹平的供述与辩解、同案犯陈剑华、陈某25、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 57、2016年11月至2017年2月，被害人邱某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币180000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币150100元。其中，汤某2为业务员，被告人林杰斌和鲁某为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人邱某1共计还款人民币270000元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人邱某1人民币119900元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人邱某1的陈述、被告人王峰、黄政举、林杰斌的供述与辩解、同案犯鲁某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 58、2016年7月至2016年8月，被害人陈某8以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币360000元，扣除砍头息、看点费、中介费、公证费等费用，实际收到人民币324000元。其中，陈小华为业务员，被告人林杰斌和李跃龙（另案处理）为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。2017年8月，被告人王峰向法院起诉要求被害人陈某8偿还借款人民币360000元及利息，法院判决陈某8偿还人民币324000元及利息。被告人王峰、黄政举伙同郑某2、吴某4、陈小华（另案处理）等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人陈某8人民币36000元，因被害人陈某8未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事判决材料、被害人陈某8的陈述、证人宋某的证言、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯杨四百、娄某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 59、2016年8月，被害人陈某9以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币181000元。其中，郑乾武（另案处理）为业务员，被告人林杰斌和娄某为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人陈某9共计还款人民币200000元。被告人王峰、黄政举伙同郑乾武（另案处理）、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某9人民币19000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人陈某9的陈述、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 60、2016年8月至2016年11月，被害人刘某2以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币205000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币167500元。其中，吴雁平（另案处理）为业务员，被告人林杰斌和娄某为看点人员，被告人何周波参与办理房产公证事宜，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人刘某2共计还款人民币215000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同吴雁平（另案处理）、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人刘某2人民币47500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人刘某2的陈述、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯娄某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 61、2016年8月至2017年3月，被害人王某6以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币135000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币116800元。其中，被告人何周波为业务员，被告人林杰斌和王培全为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人王某6共计还款人民币145000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人王某6人民币28200元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人王某6的陈述、被告人何周波的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 62、2016年9月，被害人王某7以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币177000元。其中，李凤全为业务员、被告人邱坛瑞等人为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人王某7共计还款人民币200000元。被告人王峰、黄政举伙同李凤全、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人王某7人民币23000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、日记账、被害人王某7的陈述、证人王某15的证言、被告人邱坛瑞的供述与辩解、同案犯李凤全、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 63、2016年9月，被害人陈某10以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币40000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币33000元。其中，黄某5为业务员，被告人邱坛瑞为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人陈某10共计还款人民币51100元。被告人王峰、黄政举伙同黄某5、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某10人民币18100元。 上述事实，有银行交易明细、微信转账记录、借款材料、放款材料、日记账、看点照片、被害人陈某10的陈述、被告人黄政举、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯黄某5、鲁某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 64、2016年9月至2017年1月，被害人赵某1以其位于福州市晋安区××镇××路××号××＃楼××单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币1350000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币749000元。其中，黄某5为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌、何周波为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人赵某1共计还款人民币131000元。2017年1月，智联财富公司支付了房产解押款人民币450000元，并将上述房产过户至被告人王伟杰名下，被告人王伟杰参与了房产过户事宜。经评估，案涉房产过户时价值人民币2254000元。被告人王峰、黄政举、王伟杰伙同黄某5、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人赵某1人民币1186000元。 2017年3月，被害人赵某1向法院起诉请求撤销案涉房屋买卖合同、回转过户登记，得到法院判决支持。2018年8月，案涉房产回转过户登记至被害人赵某1名下。案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖及过户材料、用电客户过户材料、接处警材料、民事诉讼及判决材料、被害人赵某1的陈述、证人赵某5的证言、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、王伟杰的供述与辩解、同案犯陈某25、黄某5、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告、房产过户、查封材料等证据予以证实。 65、2016年8月至2016年9月，被害人梁某以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项共计人民币309616元。其中，被告人何周波系业务员并参与拼单（即提供资金共同出借），同时和被告人邱坛瑞进行看点，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人梁某共计还款人民币422000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人梁某人民币112384元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人梁某的陈述、被告人黄政举、何周波、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 66、2016年10月，被害人杨与德以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币150000元，扣除砍头息、看点费等费用，实际收到人民币141500元。其中，被告人何周波为业务员，陈肖旭、娄某为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人杨与德共计还款人民币150000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人杨与德人民币8500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人杨与德的陈述、被告人王峰、黄政举、何周波的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 67、2016年10月至2017年8月，被害人韩某1以其丈夫石鸿位于福州市鼓楼区××街道××路××号××村××号楼××单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币6650000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币5469188元。期间，智联财富公司于2016年11月将上述房产过户至陈玲艳名下。经评估，上述房产过户时价值人民币2231000元。期间，被害人韩某1共计还款人民币7998000元。其中，郑少忠、纪居烨为业务员，被告人曹平提供银行账户用于放款、收款以及让被害人韩某1签署借款材料，郑某2、吴某4为财务人员。被告人王峰、黄政举、曹平伙同郑少忠、纪居烨、郑某2、吴某4等人采用上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人韩某1钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币4759812元，被告人曹平参与金额为人民币2471000元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产买卖、过户材料、被害人韩某1的陈述、被告人王峰、黄政举的供述与辩解、同案犯纪居烨、郑少忠、陈玲艳、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产查封资料等证据予以证实。 68、2016年11月至2017年1月，被害人郑某3以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币400000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币280000元。其中，汤某2为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌和娄某、鲁某先后负责看点，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人郑某3共计还款人民币348000元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人郑某3人民币68000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人郑某3的陈述、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 69、2016年11月至2017年2月，被害人张某1以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币1050000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币731000元。其中，杨四百系业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人张某1共计还款人民币958000元。被告人王峰、黄政举伙同杨四百、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人张某1人民币227000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信提取笔录、催收视频、被害人张某1的陈述、证人董某、林某25、林某26的证言、同案犯杨四百、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 70、2016年11月至2017年2月，被害人李某5以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币250000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币217800元。其中，被告人何周波为业务员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人李某5共计还款人民币289500元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人李某5人民币71700元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证材料、微信聊天记录、短信记录、日记账、被害人李某5的陈述、被告人黄政举、何周波、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈某25、娄某、陈剑华、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 71、2016年11月至2017年12月，被害人兰某1以其和妻子位于福建省罗源县××＃楼××单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币110000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币87920元。其中，被告人何周波为业务员，被告人林杰斌为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人兰某1共计还款人民币42000元。2017年11月，被害人兰某1因无力还款提出将上述房产卖给智联财富公司，智联财富公司支付了房产解押款人民币225000元，并将上述房产过户至倪某2名下。2017年12月20日，智联财富公司退还被害人兰某1人民币25000元。经评估，案涉房产过户时价值人民币490000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人兰某1人民币194080元。 2019年6月，倪某2将上述房产通过中介以人民币390000元的价格出售给陈某24。案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证材料、微信聊天记录、日记账、被害人兰某1的陈述、证人倪某2、陈某24的证言、被告人黄政举、何周波、曹平的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司出具的报告书、审计报告、房产买卖、过户、查封材料等证据予以证实。 72、2016年12月，被害人张某5以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币230000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币206900元。其中，黄某5为业务员，被告人邱坛瑞为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人张某5共计还款人民币243800元，被告人王峰、黄政举伙同黄某5、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人张某5人民币36900元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人张某5的陈述、被告人黄政举、何周波、曹平的供述与辩解、同案犯黄某5、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 73、2016年12月，被害人陈某11以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币150000元。其中，黄某5为业务员，被告人林杰斌和鲁某为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人陈某11共计还款人民币244000元。被告人王峰、黄政举伙同黄某5、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某11人民币94000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人陈某11的陈述、被告人黄政举的供述与辩解、同案犯黄某5、郑某2、吴某4、鲁某的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 74、2016年12月，被害人刘某3以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币250000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币229000元。其中，被告人何周波为业务员，被告人邱坛瑞和娄某为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人刘某3共计还款人民币250000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人刘某3人民币21000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、日记账、被害人刘某3的陈述、被告人黄政举、何周波、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯娄某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 75、2016年3月至2017年12月，被害人游某以其位于福建省闽侯县××镇××路××号××期××＃××＃楼××单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币522000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币498750元。其中，汤某2、黄某5、纪居烨先后作为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌、曹平和陈某25、陈剑华及鲁某等人先后负责看点，郑某2、吴某4为财务人员。2017年6月，被害人游某因无力还款提议卖房还款，并通过中介将上述房产以人民币586000元的价格出售给叶某5，智联财富公司进行卖房资金监管（即控制售房款项）。2017年7月17日，智联财富公司退还被害人游某剩余房款人民币90606元。经统计，被害人游某共计还款人民币607967元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2、黄某5、纪居烨、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人游某钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币18611元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人游某的陈述、被告人黄政举、林杰斌、曹平的供述与辩解、证人叶某5、郑某7、江某1的证言、同案犯纪居烨、黄某5、汤某2、陈某25、鲁某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产买卖、过户、查封材料等证据予以证实。 76、2017年1月，被害人陈某12以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币50000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币29500元。其中，黄某5为业务员，被告人邱坛瑞为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人陈某12共计还款人民币45000元。被告人王峰、黄政举伙同黄某5、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人陈某12人民币15500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、被害人陈某12的陈述、证人吴某10、陈某26、邱某3的证言、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯黄某5、鲁某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 77、2017年1月，被害人林某10以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币70000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币41000元。其中，纪居烨为业务员，被告人邱坛瑞、林杰斌为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人林某10共计还款人民币56500元。被告人王峰、黄政举伙同纪居烨、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某10人民币15500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、喷漆照片、被害人林某10的陈述、证人林某27的证言、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯黄某5、郑某2、吴某4、娄某的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 78、2017年1月，被害人廖某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币80000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币59500元。其中，汤某2为业务员，被告人邱坛瑞为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人廖某共计还款人民币88000元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人廖某人民币28500元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人廖某的陈述、被告人王峰、黄政举的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 79、2017年1月，被害人林某11以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币220000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币165000元。其中，汤某2为业务员，娄某、王培全为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人林某11共计还款人民币264000元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某11人民币99000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人林某11的陈述、被告人王峰、黄政举的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 80、2017年1月，被害人黄某3以其和妻子黄某6位于福州市晋安区××镇××路××号××期××号楼××单元的房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币480000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币414540元。其中，汤某2为业务员，被告人林杰斌和鲁某为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人黄某3共计还款人民币53500元。2017年4月，智联财富公司支付了房产解押款人民币400000元并将上述房产过户至唐某2名下。经评估，案涉房产过户时价值人民币1643000元。2017年5月，智联财富公司帮被害人黄某3偿还了其他借贷公司的借款人民币600000元。2017年6月，智联财富公司通过中介以人民币2150000元的价格将上述房产出售给林某28、李婷，被告人曹平参与了售房过程，智联财富公司从中非法获利人民币507000元。被告人王峰、黄政举伙同汤某2、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人黄某3人民币281960元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人黄某3的陈述、证人黄某6、唐某2、官某、曾某4、林某28的证言、被告人黄政举、何周波、林杰斌、曹平的供述与辩解、同案犯鲁某、杨四百、陈某25、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告、房产买卖、过户、查封材料等证据予以证实。 81、2017年1月至2018年1月，被害人吴某5以其位于福建省连江县××座××单元的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币860000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币811500元。其中，黄某5为业务员，被告人邱坛瑞为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。2017年7月，被害人吴某5接受智联财富公司将上述房产出售用于还款的提议，并通过中介以人民币1270000元的价格将上述房产出售给余某，智联财富公司支付了房产解押款人民币200000元并实行资金监管（即控制售房款项）。经统计，被害人吴某5共计还款人民币224600元。被告人王峰、黄政举伙同黄某5、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人吴某5人民币483100元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖、过户、查封材料、债权转让协议、被害人吴某5的陈述、证人余某、聂某的证言、被告人黄政举、曹平的供述与辩解、同案犯黄某5、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 82、2017年2月至2017年5月，被害人林某12以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币1950000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币1835000元。其中，被告人何周波为业务员，被告人林杰斌为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人林某12共计还款人民币2496000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某12人民币661000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、不动产登记材料、买卖材料、被害人林某12的陈述、证人郑某4的证言、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 83、2017年3月，被害人郑某4以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币120000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币103400元。其中，被告人何周波为业务员，陈剑华、郑少忠等人先后负责看点，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人郑某4共计还款人民币120000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人郑某4人民币16600元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、不动产登记材料、买卖材料、被害人郑某4的陈述、证人林某12的证言、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 84、2017年3月，被害人程某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币500000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币459000元。其中，纪居烨为业务员，被告人林杰斌和林飚为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人程某共计还款人民币525000元。被告人王峰、黄政举伙同纪居烨、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人程某人民币66000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、被害人程某的陈述、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、同案犯纪居烨、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 85、2017年3月至2017年4月，被害人陈某13以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币140000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币106300元。其中，被告人林杰斌和林飚为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人陈某13共计还款人民币75000元。2017年7月19日，被告人王峰向法院起诉要求被害人陈某13偿还人民币70000元的借款本息，法院判决陈某13偿还人民币53400元及利息。被告人王峰、黄政举伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人陈某13人民币38700元，因被害人陈某13未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事诉讼及判决材料、被害人陈某13的陈述、被告人黄政举的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 86、2017年3月至2017年11月，被害人曾某1以房产作为抵押，向智联财富公司借款共计人民币120000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币90430元。其中，被告人林杰斌及林飚为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人曾某1共计还款人民币168487元。被告人王峰、黄政举伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人曾某1人民币78057元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、被害人曾某1的陈述、被告人黄政举、曹平的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 87、2017年4月至2017年9月，被害人林某13以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币400000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币350000元。其中，被告人何周波为业务员，被告人曹平为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人林某13共计还款人民币610001元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人林某13人民币260001元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、微信聊天记录、被害人林某13的陈述、被告人王峰、黄政举、何周波、曹平的供述与辩解、同案犯陈剑华、陈某25、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 88、2017年5月至2017年10月，被害人赵某2以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币2980000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币2963500元。其中，被告人何周波为业务员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人赵某2共计还款人民币3260400元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人赵某2人民币296900元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人赵某2的陈述、被告人黄政举、何周波的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 89、2017年6月到2017年11月，被害人詹某2以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币2500000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币2342000元。其中，被告人何周波为业务员，被告人林杰斌和娄某为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人詹某2共计还款人民币2032000元，被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人詹某2人民币158000元，因被害人詹某2未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人詹某2的陈述、证人陈某27的证言、被告人王峰、黄政举、何周波、曹平、林杰斌的供述与辩解、同案犯娄某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 90、2017年6月到2018年3月，被害人吴某6以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币1700000元，扣除砍头息、看点费、公证费等费用，实际收到人民币1625000元。其中，被告人何周波为业务员，被告人林杰斌、曹平为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人吴某6共计还款人民币1323500元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人吴某6人民币75000元，因被害人吴某6未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、房产公证材料、放款材料、日记账、被害人吴某6的陈述、被告人黄政举、何周波的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 91、2017年7月到2018年2月，被害人柯某以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币1660000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币1432000元。其中，被告人何周波为业务员，被告人林杰斌、曹平为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人柯某共计还款人民币850000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人柯某人民币228000元，因被害人柯某未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、不动产登记材料、日记账、具结材料、收条、短信记录、通话记录、微信账单记录、被害人柯某的陈述、证人白某2、蔡某1、江某2、马某的证言、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 92、2017年7月到2018年6月，被害人谢某2以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币1410000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币1361200元。其中，纪居烨为业务员，被告人林杰斌、曹平为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人谢某2共计还款人民币1043100元，被告人王峰、黄政举伙同纪居烨、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人谢某2人民币48800元，因被害人谢某2未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人谢某2的陈述、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、同案犯纪居烨、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 93、2017年8月至2017年12月，被害人柴某以其位于福建省闽侯县××街镇××号××室的房子作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币324000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币274550元。其中，被告人何周波为业务员，被告人林杰斌为看点人员，同时负责带被害人柴某赎回房产证并协助办理房产公证，郑某2、吴某4为财务人员。期间，被害人柴某因无力还款提议卖房还债，智联财富公司垫付了房产解押款人民币290000元并实行售房资金监管（即控制售房款项），被告人曹平负责带柴某到银行办理解押手续。2017年12月，被害人柴某将上述房产通过中介以人民币740000元的价格出售给叶某6。2018年2月10日，智联财富公司退还被害人柴某人民币10000元。被告人王峰、黄政举、何周波、林杰斌、曹平伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人柴某人民币165450元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、现场勘验笔录、房产买卖、过户材料、被害人柴某的陈述、证人叶某6的证言、被告人王峰、黄政举、何周波、林杰斌、曹平的供述与辩解、同案犯陈剑华、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 94、2017年8月至2018年3月，被害人杨某4以房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借款共计人民币650000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币536000元。其中，叶平为业务员，被告人曹平、林杰斌及娄某为看点人员，被告人曹平与叶平还共同办理房产买卖委托公证，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人杨某4共计还款人民币493500元。被告人王峰、黄政举、曹平伙同叶平、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人杨某4人民币114000元，因被害人杨某4未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人杨某4的陈述、被告人黄政举的供述与辩解、同案犯叶平、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 95、2017年8月，被害人兰某2以其位于福建省连江县××乡××道××号××幢××单元的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币200000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币174000元。其中，叶平为业务员，郑某2、吴某4为财务人员。期间，被害人兰某2共计还款人民币62000元。2018年3月，被害人兰某2因无力还款，与被告人王峰商定将上述房产出售给智联财富公司，智联财富公司支付了房产解押款人民币460000元并将上述房产过户至被告人何周波的哥哥何海波（另案处理）名下。期间，被告人曹平参与办理房产公证、解押、过户事宜。2018年4月16日，智联财富公司退还被害人兰某2人民币60000元。经评估，案涉房产过户时价值人民币876000元。被告人王峰、黄政举、曹平伙同叶平、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人兰某2人民币244000元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人兰某2的陈述、被告人黄政举、何周波、林杰斌的供述与辩解、同案犯叶平、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告、房产买卖、过户、查封材料等证据予以证实。 96、2016年8月到2018年2月，被害人田某1以其位于福建省连江县××乡××道××号××幢××单元××房××室××车位作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项共计人民币624200元。其中，被告人何周波为业务员，被告人曹平为看点人员并在后期参与办理房产过户事宜，郑某2、吴某4为财务人员。2018年1月，智联财富公司支付了房产解押款人民币333650元并将上述房产过户至被告人王伟杰名下，被告人王伟杰参与办理了房产过户事宜。经统计，被害人田某1共计还款人民币456400元。经评估，案涉房产过户时价值人民币809500元。被告人王峰、黄政举、何周波、曹平、王伟杰伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人田某1人民币308050元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产过户材料、被害人田某1的陈述、被告人王峰、黄政举、何周波、曹平、王伟杰等人的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书、审计报告、房产查封材料等证据予以证实。 97、2017年11月，被害人方某1以其位于福州市鼓楼区××路××号××座××单元××层××附属间的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币100000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币69000元。其中，被告人曹平为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。被告人王峰、黄政举伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人方某1人民币31000元，因被害人方某1未归还借款而未得逞。 2018年3月，张某8通过司法拍卖方式取得上述房产的产权。现上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、日记账、微信聊天记录、催收照片、司法拍卖材料、被害人方某1的陈述、证人方某2、张某8的证言、被告人黄政举、曹平等人的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产查封材料等证据予以证实。 98、2017年11月至2018年5月，被害人叶某2以其姐姐叶瑞琴位于福建省闽侯县××街镇××路××号××座××单元的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项共计人民币1440000元。其中，廖文伟为业务员，被告人林杰斌为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。2018年1月，智联财富公司将上述房产过户至被告人王伟杰名下，被告人王伟杰参与过户房产事宜。经统计，被害人叶某2共计还款人民币225370元。经评估，案涉房产过户时价值人民币1331000元。被告人王峰、黄政举、王伟杰伙同廖文伟、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人叶某2人民币116370元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产证复印件、被害人叶某2的陈述、被告人黄政举的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司出具的报告书、审计报告、房产查封材料等证据予以证实。 99、2017年12月至2018年5月，被害人陈某5以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款人民币160000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币140400元。其中，纪居烨为业务员，娄某为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人陈某5共计还款人民币33500元。被告人王峰、黄政举伙同纪居烨、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人陈某5人民币19600元，因被害人陈某5未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人陈某5的陈述、被告人黄政举的供述与辩解、同案犯纪居烨、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 100、2018年1月至2018年6月，被害人肖某1以其位于福州市台江区××路××花园××＃××单元××＃××＃附属间的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项共计人民币1425500元。其中，纪居烨为业务员，被告人曹平为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。2018年2月，智联财富公司将上述房产过户至被告人王伟杰名下，被告人王伟杰参与办理房产过户事宜。经统计，被害人肖某1共计还款人民币188925元。经评估，案涉房产过户时价值人民币2848000元。被告人王峰、黄政举、王伟杰伙同纪居烨、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人肖某1人民币1611425元。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、日记账、微信聊天记录、房产过户材料、被害人肖某1的陈述、被告人王峰、黄政举、王伟杰的供述与辩解、同案犯纪居烨、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告、房产查封材料等证据予以证实。 101、2018年2月，被害人郑某5以其名下位于福州市台江区××座××单元的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币350000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币327000元。其中，纪居烨为业务员，被告人曹平、林杰斌为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人郑某5共计还款人民币111400元。被告人王峰、黄政举伙同纪居烨、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人郑某5人民币23000元，因被害人郑某5未还清借款而未得逞。 案发后，上述房产被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、日记账、微信聊天记录、被害人郑某5的陈述、证人陈某28的证言、被告人王峰、黄政举、曹平、王伟杰的供述与辩解、同案犯纪居烨、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告、房产查封材料等证据予以证实。 102、2018年3月，被害人韩某2以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币700000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币647000元。其中，被告人何周波为业务员，被告人曹平为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人韩某2共计还款人民币761000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，骗取被害人韩某2人民币114000元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人韩某2的陈述、被告人黄政举、何周波的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 103、2018年3月，被害人卢某以房产作为抵押，先后向智联财富公司借款共计人民币1400000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币1324000元，其中，被告人何周波为业务员，被告人曹平、林杰斌为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人卢某共计还款人民币334000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人卢某人民币76000元，后因被害人卢某未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人卢某的陈述、被告人黄政举、何周波、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 104、2018年4月，被害人唐某1以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币700000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币657000元。其中，被告人何周波为业务员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人唐某1共计还款人民币10000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人唐某1人民币43000元，后因被害人唐某1未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、日记账、不动产登记证明、被害人唐某1的陈述、被告人何周波的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 105、2018年6月，被害人滕某以房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币300000元，扣除砍头息、看点费、中介费、押金等费用，实际收到人民币234710元。其中，叶平为业务员，被告人曹平为看点人员，郑某2、吴某4为财务人员。之后，被害人滕某共计还款人民币26645元。被告人王峰、黄政举伙同叶平、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人滕某人民币65290元，后因被害人滕某未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人滕某的陈述、被告人曹平的供述与辩解、同案犯叶平、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 106、2017年1月至2017年5月，被害人陈某14以其位于福州市台江区世茂茶亭俪园2＃楼1504单元和其哥哥陈某29位于福州市鼓楼区三坊七巷一期工程3＃楼504单元的房产作为抵押，先后多次向智联财富公司借得款项人民币3253000元。其中，郑少忠为业务员，郑某2、吴某4为财务人员，被告人何周波参与拼单（即提供资金共同出借）。之后，被害人陈某14共计还款人民币69000元。2017年3月，智联财富公司支付了房产解押款人民币2286765.33元并将被害人陈某14的上述房产过户至张某9、曹聪名下。经评估，被害人陈某14的上述房产过户时价值人民币6062000元。2017年5月，张某9、曹聪通过中介将上述房产以人民币5750000元的价格出售给陈某30、许遥。2017年5月，智联财富公司支付了房产解押款人民币1668100元并通过中介将陈某29的上述房产以人民币4250000元的价格出售给闫某。经评估，陈某29的上述房产过户时价值人民币4285000元。2017年5月，智联财富公司退还被害人陈某14人民币595000元。被告人王峰、黄政举、何周波伙同郑少忠、郑某2、吴某4等人采取上述“套路贷”诈骗模式骗取被害人陈某14钱款。经统计，被告人王峰、黄政举骗取金额为人民币2613134.67元，被告人何周波骗取金额为人民币18000元。 案发后，上述两套房产均被侦查机关查封。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖、过户、查封材料、被害人陈某14的陈述、证人陈某29、张某9、陈某30、闫某的证言、被告人黄政举、何周波的供述与辩解、同案犯郑少忠、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 三、寻衅滋事 在实施“套路贷”过程中，智联财富公司的员工在被告人王峰、黄政举的指使及安排下，对借款逾期，无力偿还债务的被害人，采取有组织的暴力威胁、侮辱手段，在被害人居住的小区高声喊话、对被害人的住处喷油漆、堵某、泼水、泼机油、强行入住被害人家中、强行腾空被害人的住处、逼迫被害人搬家、对被害人亲属实施威胁、滋扰等方式进行催收，逼讨非法债务，严重破坏了社会秩序，给被害人造成了心理恐慌和强某。具体犯罪事实如下： 1、2015年至2016年期间，因被害人吴某2无法归还上述欠款，被告人王峰、王焕钦便指使被告人邱坛瑞和舒胜愉（另案处理）纠集被告人林杰斌和娄某等人多次到被害人吴某2位于福州市晋安区××镇××路××号××＃楼××单元的家中，通过口头威胁、喷油漆、更换门锁等方式逼迫被害人吴某2还款，致被害人吴某2被迫搬离上述住处，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产过户材料、被害人吴某2的陈述、证人陈某16的证言、被告人王焕钦、林杰斌的供述与辩解、同案犯娄某的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 2、2015年8月至2016年期间，因被害人张某2无力归还上述欠款，被告人王峰、王焕钦便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌和郑联济、舒胜愉等人多次到被害人张某2位于福州市××路××号××号楼××单元的住处，通过张贴催收单、喷油漆、更换门锁、强行入住等方式逼迫被害人张某2还款，并利用前期签订的空白房屋租赁合同将上述房产进行出租，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、被害人张某2的陈述、被告人邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑联济的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 3、2015年底至2016年5月期间，因被害人陈某1无力归还上述欠款，被告人王峰、王焕钦便指使被告人邱坛瑞纠集被告人何周波和郑联济、杨四百、李凤全等人多次到被害人陈某1位于福州市晋安区××镇××路××号××＃楼××单元的房产，通过喷油漆、堵某、更换门锁、强行入住等方式逼迫被害人陈某1还款，并将被害人陈某1带至智联财富公司进行殴打逼债，致被害人陈某1不敢回到住处，也不敢过问房产信息，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、承诺书、房产公证材料及过户材料、日记账、被害人陈某1的陈述、证人潘某2、陈某18、曾某3、王某8的证言、被告人王峰、王焕钦、邱坛瑞、何周波的供述与辩解、同案犯杨四百、郑联济的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 4、2015年底至2017年3月期间，因被害人陈某2无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌以及娄某、陈剑华等人多次到被害人陈某2位于福州市仓山区××街道××路××号××花园××＃楼××单元的家中，通过口头威胁、喷油漆、更换门锁、强行入住等方式逼迫被害人陈某2还款，导致被害人陈某2八十多岁的母亲无家可归，只能在家门口过夜，后因高血压病发被送至医院，致被害人陈某2及家人被迫搬离上述住处，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人陈某2的陈述、证人刘某7的证言、被告人王峰、王焕钦、黄政举、邱坛瑞、林杰斌等人的供述与辩解、同案犯陈剑华、陈某25的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 5、2016年1月至2016年4月期间，因被害人赖某无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞等人多次到被害人赖某位于福州市晋安区××花园××座××单元的住处，通过堵某、砸门喊叫、强行入户等方式逼迫被害人赖某还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人赖某的陈述、证人蔡某2的证言、被告人王焕钦、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯杨四百、郑联济的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 6、2016年1月至2017年期间，因被害人范某1无力归还上述欠款，被告人王峰、王焕钦、黄政举便先后指使被告人邱坛瑞、曹平纠集被告人林杰斌和陈剑华、陈某25、王培全等人多次到被害人范某1位于福州市仓山区××镇××道××号××号楼××单元的住处，通过口头威胁、喷油漆、堵某、更换门锁、强行入住等方式逼迫被害人范某1还款，并将被害人范某1的三名未成年子女及家中保姆赶出住处，只能借宿亲戚家中，致被害人范某1及家人被迫搬离上述住处，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证材料、日记账、被害人范某1的陈述、证人吕某、范某2、林某19的证言、被告人王焕钦、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈剑华、陈某25的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 7、2016年2月至2016年11月期间，因被害人林某4无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌和娄某等人多次到被害人林某4位于福建省闽侯县××镇××村××路街××号××花园××＃楼××单元的住处，通过口头威胁、喷油漆、堵某、向床铺泼水等方式逼迫被害人林某4还款，并威胁称将小孩抱走，致被害人林某4被迫卖房还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证材料、日记账、被害人林某4的陈述、证人张某6、林某21的证言、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯娄某、林志鹏、易继华、郑联济的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 8、2016年2月至2017年初，因被害人李某1无力归还上述欠款，被告人王峰、王焕钦、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌和娄某、陈肖旭等人多次到被害人李某1位于福建省连江县××镇××路××号××号楼××层××单元的住处，通过口头威胁、喷油漆、堵某、赖在家中不走、驱赶被害人李某1及其家属等方式逼迫被害人李某1还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及过户材料、日记账、证人林某20的证言、被害人李某1的陈述、被告人王峰、黄政举、王焕钦、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯娄某、陈肖旭、郑少忠、陈玲艳的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 9、2016年3月至2016年6月期间，因被害人黄某1无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集陈肖旭等人到被害人黄某1位于福州市仓山区××道××号××座××单元的住处，通过恐吓不还钱就过户房产、辱骂等口头威胁方式逼迫被害人黄某1及其家属还款。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、日记账、被害人黄某1的陈述、证人王某9、林某22的证言、被告人邱坛瑞的供述与辩解、同案犯林志鹏、陈肖旭的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 10、2016年8月至2017年期间，因被害人危某无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌以及娄某、陈肖旭、杨四百等人多次到被害人危某位于福州市晋安区××庄××座××室的住处及其经营的福州市晋安区长乐某173号荣鼎大排档，通过张贴催收单、堵某、强拿硬要、以孩子威胁等方式逼迫被害人危某还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人危某的陈述、证人叶某4的证言、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯杨四百、娄某的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 11、2016年10月至2017年期间，因被害人林某7无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌和娄某等人先后多次到被害人林某7位于福州市晋安区××小区××栋××单元的住处，通过喷油漆、堵某等方式逼迫林某7还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点及催收照片、日记账、被害人林某7的陈述、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯汤某2、鲁某的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 12、2016年5月至2016年年底，因被害人李某3无法归还智联财富公司借款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌以及娄某、王培全等人多次到被害人李某3位于福州市晋安区××座××号的家中，通过口头威胁、喷油漆、堵某、强行入住等方式逼迫被害人李某3其家人还债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人李某3的陈述、证人王某11、李某6、赵某3的证言、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈肖旭的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 13、2016年6月至2016年8月左右，因被害人郑某1无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌以及娄某、陈肖旭等人到被害人郑某1位于福州市晋安区××路××号××小区××室的住处，通过喷油漆、换锁入户、强拿硬要等方式逼迫被害人郑某1及其丈夫王某10还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人郑某1的陈述、证人王某10的证言、被告人黄政举、王焕钦、林杰斌的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 14、2016年8月至2016年下半年，因被害人陈某8无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌和娄某等人多次到被害人陈某8位于福建省闽侯县××镇××道××号××＃楼××单元的住处，通过喷油漆、堵某、更换门锁等方式逼迫被害人陈某8还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、民事判决书、被害人陈某8的陈述、证人宋某的证言、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯杨四百、娄某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 15、2016年8月至2016年下半年，因被害人俞某无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌以及娄某、陈肖旭、鲁某等人多次到被害人俞某位于福州市仓山区××座××单元的住处，通过喷油漆、堵某、更换门锁等方式逼迫被害人俞某还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、微信聊天记录、催收照片、日记账、被害人俞某的陈述、证人田某2的证言、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯娄某、陈肖旭、鲁某的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 16、2016年8月至2017年5月期间，因被害人林某8无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌和娄某等人多次到被害人林某8位于福建省连江县××镇××公寓××号楼××单元的住处，通过言语威胁、喷油漆、堵某、强拿硬要等方式逼迫被害人林某8还债，严重影响了他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、看点及催收照片、被害人林某8的陈述、证人吴某9的证言、被告人黄政举、何周波、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 17、2016年8月至2017年9月期间，因被害人王某5无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便先后指使被告人邱坛瑞、曹平纠集被告人林杰斌以及陈某25、陈剑华、娄某、陈肖旭、鲁某等人多次到被害人王某5位于福建省连江县××路××号××花园××号楼××单元的住处，通过喷油漆、堵某、更换门锁入户、强行入住等方式逼迫被害人王某5及其家人还债，其中，被告人曹平还殴打被害人王某5父亲王某13，致王某5逃到外地工作，三年未见其儿子，王某13被迫搬到其弟弟家中居住，严重影响了他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖及过户材料、被害人王某5的陈述、证人王某13、王某14的证言、被告人王伟杰、曹平、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈某25、陈剑华、娄某、鲁某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 18、2016年9月至2017年8月，因被害人刘某2无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌以及娄某、鲁某等人多次到被害人刘某2位于福建省连江县××镇××路××号××花园××栋××单元的住处，通过喷油漆、堵某、强行入住等方式逼迫被害人刘某2及其家人还款，致被害人刘某2卖房还债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人刘某2的陈述、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯娄某、鲁某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 19、2016年10月至2016年11月期间，因被害人石某无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌以及娄某、林干俤等人先后多次到被害人石某位于福州市鼓楼区××路××小区××座××室的住处，通过喷油漆、堵某等方式逼迫被害人石某还款，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人石某的陈述、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 20、2016年9月至2016年12月，因被害人詹某1无力归还欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌和陈肖旭等人到被害人詹某1位于福建省连江县凤城镇马祖西路2号上一•日出东方××＃楼××层××单元的住处，通过换锁、入户等方式逼迫被害人詹某1还债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及买卖材料、诉讼材料、日记账、看点照片、被害人詹某1的陈述、被告人黄政举、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯娄某的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 21、2016年下半年至2017年11月期间，因被害人王某4无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便先后指使被告人邱坛瑞、曹平纠集被告人林杰斌以及陈某25、陈剑华、娄某等人多次到被害人王某4位于福州市长乐区航城街道新乐花园××座××单元的住处，通过喷油漆、堵某、更换门锁入户、言语威胁等方式逼迫被害人王某4及其家人还债，其中，被告人曹平还殴打被害人王某4母亲曹某2，致其头部受伤。上述人员行为导致被害人王某4及其家人被逼搬离住处，其女儿不敢一个人上学，严重影响了他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、协议书、房产买卖及过户材料、收款收据、微信聊天记录、被害人王某4的陈述、证人曹某1、陈某20、王某12的证言、被告人王峰、曹平、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈肖旭、陈剑华、陈某25、娄某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 22、2017年1月，因被害人陈某12无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌和娄某等人多次到被害人陈某12位于福州市仓山区建新镇花溪南路33号华润橡树湾家园（三期）55＃楼907单元的住处，通过言语威胁、喷油漆、堵某、强行入户、赖在家中不走、强拿硬要等方式进行讨债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、被害人陈某12的陈述、证人吴某10、陈某26、邱某3的证言、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯黄某5、鲁某、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 23、2017年1月至2017年2月，因被害人林某10无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌等人多次到被害人林某10位于福州市鼓楼区××号××座××单元的住处，通过喷油漆、堵某等方式进行讨债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、喷漆照片、被害人林某10的陈述、证人林某27的证言、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯黄某5、郑某2、吴某4、娄某的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 24、2017年3月至2017年4月，智联财富公司在被害人谢某1不知情的情况下将其房产过户至被告人王伟杰名下，后又过户至被告人何周波名下，为尽快拿到房产，被告人王峰、黄政举便指使被告人何周波伙同他人，先后多次到谢某1位于福州市鼓楼区××街道××路××路××号××花园广场××＃楼××单元的住处，通过变更电费缴费主体、口头威胁搬离住处进行清场、将东西搬走、要求物业更换业主登记、带领多人施压等方式手段进行滋扰，逼迫被害人谢某1及其家人吴某8等人搬离住处，严重影响他人生活。 上述事实，有房产公证及买卖、过户材料、日记账、接处警报告、民事诉讼及判决材料、返还房产催告函、被害人谢某1的陈述、证人吴某8、张某7、卓某、徐某的证言、被告人王峰、黄政举、何周波、王伟杰等人的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 25、2017年初至2017年7月期间，因被害人赵某1无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人曹平纠集被告人王伟杰以及陈剑华、陈某25等人多次到被害人赵某1位于福州市晋安区××镇××路××号××＃楼××单元的住处及供电公司，通过小区内大声喧哗、口头威胁、更换门锁、要求物业更换业主登记、断电、拆除电表等方式逼迫被害人赵某1及其家人还款、搬离上述住处，致被害人赵某1及其家人被迫搬到其他地方居住，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖及过户材料、用电客户过户材料、接处警材料、被害人赵某1的陈述、证人赵某5的证言、被告人王峰、黄政举、邱坛瑞、王伟杰的供述与辩解、同案犯陈某25、黄某5、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 26、2017年5月至2017年7月期间，因被害人陈某7无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人曹平纠集娄某、陈某25、陈剑华等人多次到被害人陈某7位于福州市鼓楼区××路××号××号楼××单元的住处，通过言语威胁、堵某等方式进行讨债，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、日记账、证人陈某23的证言、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌、曹平的供述与辩解、同案犯陈剑华、陈某25、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 27、2017年3月至2017年7月期间，因被害人黄某3无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人曹平纠集被告人林杰斌和陈某25等人多次到被害人黄某3位于福州市晋安区××镇××路××号××期××号楼××室的住处，通过言语威胁、强行入住等方式进行讨债，致被害人黄某3及其家人被迫搬到外地居住，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人黄某3的陈述、证人黄某6的证言、被告人黄政举、何周波、林杰斌、曹平的供述与辩解、同案犯鲁某、杨四百、陈某25、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 28、2017年下半年，因被害人柴某无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人曹平纠集陈剑华等人先后两次到被害人柴某位于福建省闽侯县××街镇××号××室的住处，通过堵某等方式进行讨债。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人柴某的陈述、被告人王峰、黄政举、何周波、林杰斌、曹平的供述与辩解、同案犯陈剑华、郑某2的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 29、2017年7月至2018年初，因被害人杨某3无力归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人曹平纠集陈某25、陈剑华、娄某等人多次到被害人杨某3位于福州市仓山区××路××号××村××座××单元的住处，通过喷油漆、堵某、泼机油、更换门锁等方式逼迫杨某3还债，并利用前期签订的空白房屋租赁合同将上述房产进行出租，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、被害人杨某3的陈述、证人林某24的证言、被告人黄政举、曹平、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈剑华、陈某25的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 30、2017年11月至2018年初，因被害人张某1无力归还上述欠款，被告人王峰便指使杨四百纠集他人多次到被害人张某1位于福州市鼓楼区××路××花园××号楼××单元的住处，通过小区门口张贴借条、照片、小区内高音喇叭喊话、喷油漆写大字等方式进行讨债，导致小区内业主生活安全感和幸福感降低，降低了小区的名誉，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信提取笔录、催收视频、被害人张某1的陈述、证人董某、林某25、林某26的证言、同案犯杨四百、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 31、2018年6月，智联财富公司为尽快拿到被害人田某1的房产，被告人王峰、黄政举便指使被告人曹平到被害人田某1位于福州市××＃楼××层××单元的住处，通过更换门锁、言语威胁等方式手段进行清场，逼迫被害人田某1及其家人搬离住处，严重影响他人生活。 上述事实，有银行交易明细、日记账、房产过户材料、被害人田某1的陈述、被告人王峰、黄政举、何周波、曹平、王伟杰等人的供述与辩解、同案犯郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 四、敲诈勒索 在实施犯罪行为的过程中，智联财富公司成员以非法占有为目的，以暴力、胁迫等手段要求被害人支付“违约金”、手续费等各种名目的费用，多次勒索被害人财物。具体犯罪事实如下： 1、2016年3月至2016年6月，被害人黄某1因无力及时归还上述欠款，被告人王峰伙同被告人黄政举等人，以喷油漆、不还钱就过户房产等方式进行恐吓威胁，肆意强行索要违约金，被害人黄某1因受到恐吓威胁，被迫支付违约金人民币21982元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、日记账、被害人黄某1的陈述、证人王某9、林某22的证言、被告人邱坛瑞的供述与辩解、同案犯林志鹏、陈肖旭的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 2、2016年5月至2016年7月间，被害人杨某2因无力及时归还上述欠款，被告人王峰伙同被告人黄政举、邱坛瑞等人，以上门催债、找被害人杨某2家人催债等方式进行恐吓威胁，肆意强行索要违约金，被害人杨某2因受到恐吓威胁，被迫支付违约金人民币4600元。 上述事实，有银行交易明细、微信转账记录、借款材料、放款材料、日记账、被害人杨某2的陈述、被告人黄政举、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯易继华、汤某2、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 3、2016年8月至2017年3月，被害人黄某2因无力及时归还上述欠款，被告人王峰伙同被告人黄政举、邱坛瑞等人，以派小弟上门闹事、不归还房产证、堵某、喷油漆等方式进行恐吓威胁，肆意强行索要违约金，被害人黄某2因受到恐吓威胁，被迫支付违约金人民币6400元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人黄某2的陈述、被告人邱坛瑞的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 4、2017年2月至2017年3月，被害人林某12因无力及时归还上述欠款，被告人王峰伙同被告人黄政举、林杰斌等人，以派小弟上门闹事、找家人索债等方式进行恐吓威胁，肆意强行索要违约金，被害人林某12因受到恐吓威胁，被迫支付违约金人民币8000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、微信聊天记录、不动产登记材料、买卖材料、被害人林某12的陈述、证人郑某4的证言、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 5、2017年3月，被害人李某5到智联财富公司结清上述欠款时，被告人王峰伙同被告人黄政举等人，以不归还房产证等方式进行恐吓威胁，肆意强行索要违约金，被害人李某5因受到恐吓威胁，被迫支付违约金人民币5000元。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证材料、微信聊天记录、短信记录、日记账、被害人李某5的陈述、被告人黄政举、何周波、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈某25、娄某、陈剑华、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 6、2018年4月至2018年7月，被害人郑某5因无力及时归还上述欠款，被告人王峰伙同被告人黄政举、曹平等人，以上门讨债、过户房产等方式进行恐吓威胁，肆意强行索要违约金，被害人郑某5因受到恐吓威胁，被迫支付违约金人民币7000元。 上述事实，有银行交易明细、日记账、微信聊天记录、被害人郑某5的陈述、证人陈某28的证言、被告人王峰、黄政举、曹平、王伟杰的供述与辩解、同案犯纪居烨、郑某2、吴某4的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 五、非法侵入住宅 在实施“套路贷”过程中，智联财富公司的员工在被告人王峰、黄政举的指使及安排下，对借款逾期，无力偿还债务的被害人，采取有组织的强行闯入被害人家中、对被害人及其亲属实施威胁、滋扰等方式进行催收，逼讨非法债务，给被害人造成了心理恐慌和强某。具体犯罪事实如下： 1、2016年初，因被害人陈某4上述欠款无法归还，被告人王峰、王焕钦便指使被告人邱坛瑞纠集他人到被害人陈某4位于福州市仓山区××座××单元的家中，未经被害人陈某4父亲陈某17的同意，强行闯入其家中，通过口头威胁、赖在家中不走等方式逼迫被害人陈某4还债。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、接警单详情、被害人陈某4的陈述、证人陈某17的证言、被告人王峰、邱坛瑞的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 2、2016年初，因被害人赖某上述欠款无法归还，被告人林杰斌在智联财富公司安排下，伙同他人到被害人赖某位于福州市晋安区××花园××座××单元的家中，未经被害人赖某的同意，强行闯入其家中，通过口头威胁、赖在家中不走等方式逼迫被害人赖某还债。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人赖某的陈述、证人蔡某2的证言、被告人邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 3、2016年9月，因被害人林某1上述欠款无法归还，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人何周波等人到被害人林某1位于福州市晋安区××期××号楼××单元的家中，未经被害人林某1的同意，由被告人何周波踹坏门锁，强行闯入被害人林某1家中，通过口头恐吓、威胁等方式逼迫被害人林某1还债。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、喷漆催收照片及视频、被害人林某1的陈述、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 4、2016年11月，因被害人李某4上述欠款无法归还，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集被告人林杰斌和娄某等人到被害人李某4位于福州市仓山区××路××号××＃楼××的家中，未经被害人李某4的同意，强行闯入其家中，通过口头恐吓、威胁、赖在家中不走等方式逼迫被害人李某4还债，后被害人李某4打电话向李凤全求情后上述人员才离开。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、看点照片、日记账、被害人李某4的陈述、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、同案犯陈剑华的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 5、2016年下半年，因被害人杨某3上述欠款无法归还，智联财富公司便安排被告人邱坛瑞、林杰斌到被害人杨某3位于福州市仓山区××路××号××村××座××单元的住处，在未经被害人杨某3的同意下，强行闯入其家中，通过口头恐吓、威胁、赖在家中不走等方式逼迫被害人杨某3还款，后被害人杨某3打电话向被告人黄政举求情后上述人员才离开。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人杨某3的陈述、证人林某24的证言、被告人黄政举、曹平、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 6、2017年5月，因被害人林某8上述欠款无法归还，智联财富公司便安排被告人曹平伙同他人到被害人林某8位于福建省连江县××镇××公寓××号楼××单元的住处，在未经被害人林某8的同意下，强行闯入其家中，通过口头恐吓、威胁、乱翻东西等方式逼迫被害人林某8还债，直至被害人林某8承诺还款才离开。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、看点及催收照片、被害人林某8的陈述、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 六、非法拘禁 在实施“套路贷”过程中，智联财富公司的员工在被告人王峰、黄政举的指使及安排下，对借款逾期，无力偿还债务的被害人，采取有组织的非法限制人身自由的方式进行催收，逼讨非法债务，给被害人造成了心理恐慌和强某。具体犯罪事实如下： 1、2016年6月的一天，因被害人李某3无法归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人邱坛瑞纠集他人，于当日15时许将被害人李某3控制在智联财富公司，采取有组织的言语威胁、非法限制人身自由等方式进行讨债，直至当晚19时许才让其离开，非法拘禁时达4个小时。 上述事实，有银行交易明细、日记账、被害人李某3的陈述、被告人黄政举、邱坛瑞、林杰斌的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 2、2017年2月，因被害人赵某1未及时偿还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使李凤全向被害人赵某1催债，之后李凤全伙同被告人邱坛瑞等人于同月24日15时许将被害人赵某1及其父亲赵某5带至福州市台江区源利明珠21楼，采取有组织的言语威胁、非法限制人身自由等方式进行讨债，直至当晚19时许才让二人离开，非法拘禁时达4个小时。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人赵某1的陈述、证人赵某5的证言、被告人邱坛瑞的供述与辩解、同案犯李凤全的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 3、2017年8月的一天，因被害人刘某2无法归还上述欠款，被告人王峰、黄政举便指使被告人曹平纠集被告人林杰斌和娄某等人，于当日15时许将被害人刘某2控制在智联财富公司，采取有组织的言语威胁、非法限制人身自由等方式进行讨债，直至当晚21时许才让其离开，非法拘禁时达6个小时。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、被害人刘某2的陈述、被告人黄政举、林杰斌的供述与辩解、同案犯鲁某的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 七、骗取贷款 1、2016年12月12日，陈玲艳在被告人王峰的指使下，以智联财富公司过户至其名下的位于福州市鼓楼区××街道××路××号××村××＃楼××单元的房产做抵押，虚构买卖合同，以购买寿山石为由骗取福州农商银行贷款人民币1100000元，上述贷款已还清。2018年2月12日，在被告人王峰的指使下，陈玲艳再次以上述房产做抵押，虚构买卖合同，以购货为由骗取中国光大银行贷款人民币1830000元。截止2020年3月19日，上述贷款尚欠本金人民币1830000元、利息人民币169490.26元，合计人民币1999490.26元。 上述事实，有福州农商银行抵押借款合同、中国光大银行个人贷款合同、贷款用途及资金支付申请表、购销合同、银行账户交易明细、营业执照、内资企业登记基本情况表、中国光大银行福州分行出具的说明、日记账、证人刘某8、谢某4、周某、叶某7等人的证言、同案犯陈玲艳的供述与辩解、检查、辨认笔录等证据予以证实。 2、2018年3月29日，陈玲艳在被告人王峰的指使下，以智联财富公司过户至被告人王伟杰名下的位于福建省闽侯县××街镇××路××号××＃楼××单元的房产做抵押，虚构买卖合同，以购货为由骗取中国光大银行贷款人民币980000元。截止2020年3月19日，上述贷款尚欠本金人民币980000元、利息人民币98067.82元，合计人民币1078067.82元。 上述事实，有中国光大银行个人贷款合同、贷款用途及资金支付申请表、购销合同、银行账户交易明细、营业执照、内资企业登记基本情况表、中国光大银行福州分行出具的说明、日记账、证人刘某8、谢某4、周某、叶某7等人的证言、同案犯陈玲艳的供述与辩解、检查、辨认笔录等证据予以证实。 3、2018年4月28日，被告人王峰以智联财富公司过户至被告人王伟杰名下的位于福州市台江区××路××花园××＃楼××单元××＃楼附属间的房产做抵押，虚构买卖合同，以购货为由骗取中国光大银行贷款人民币1690000元。截止2020年3月19日，上述贷款尚欠本金人民币1690000元、利息人民币170279.24元，合计人民币1860279.24元。 上述事实，有中国光大银行个人贷款合同、贷款用途及资金支付申请表、购销合同、银行账户交易明细、营业执照、内资企业登记基本情况表、中国光大银行福州分行出具的说明、日记账、证人刘某8、谢某4、周某、叶某7、郭某4、王某16、陈某31等人的证言、同案犯陈玲艳的供述与辩解、检查、辨认笔录等证据予以证实。 4、2018年7月25日，陈玲艳在被告人王峰的指使下，以智联财富公司过户至陈玲艳名下的位于福建省闽侯县××街镇××路××道××＃楼××单元××＃楼××单元的房产做抵押，虚构买卖合同，以购货为由骗取福建海峡银行贷款人民币1000000元。截止2020年3月20日，上述贷款尚欠本金人民币1000000元、利息人民币79365.17元，合计人民币1079365.17元。 上述事实，有福建海峡银行的贷款材料、银行账户交易明细、营业执照、内资企业登记基本情况表、福建海峡银行股份有限公司出具的说明、日记账、证人刘某8、谢某4、郭某4、周某、叶某7等人的证言、同案犯陈玲艳的供述与辩解、检查、辨认笔录等证据予以证实。 5、2017年5月，被告人王峰以智联财富公司过户至其名下的位于福州市晋安区××庄街道××路××号××花园××＃楼××单元的房产做抵押，虚构买卖合同，以购货为由骗取中国光大银行贷款人民币1300000元。2018年6月16日，上述贷款已结清。 上述事实，有中国光大银行个人贷款合同、贷款用途及资金支付申请表、购销合同、银行账户交易明细、营业执照、内资企业登记基本情况表、中国光大银行福州分行出具的说明、日记账、证人刘某8、谢某4、周某、叶某7等人的证言、同案犯陈玲艳的供述与辩解、检查、辨认笔录等证据予以证实。 八、掩饰、隐瞒犯罪所得 1、2016年4月28日，被告人王峰、王焕钦等人在未征得被害人李某1同意的情况下，私自将被害人李某1在中国工商银行股份有限公司连江县支行的人民币140000余元贷款还清，并将被害人李某1位于福建省连江县××镇××路××号××号楼××层××单元的价值人民币582900元的房产过户至被告人王焕钦名下。2017年3月，被告人黄政举明知上述房产系犯罪所得的情况下，仍然代被告人王焕钦将上述房产转移登记至陈玲艳名下。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及过户材料、日记账、证人林某20的证言、被害人李某1的陈述、被告人王峰、黄政举、王焕钦、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯陈肖旭、郑少忠、陈玲艳的供述与辩解、辨认笔录、价格认定结论书等证据予以证实。 2、2016年11月29日，被告人王峰、黄政举等人在未征得被害人谢某1同意的情况下，私自将被害人谢某1在福州市农村商业银行华林支行的人民币1330000余元贷款还清，并将被害人谢某1位于福州市鼓楼区××街道××路××路××号××花园广场××＃楼××单元的价值人民币3271400元的房产以人民币670000元的价格过户至被告人王伟杰名下，产权证由智联财富公司保管。2017年1月17日，被告人何周波明知上述房产系犯罪所得的情况下，仍然将被害人谢某1位于福州市鼓楼区××街道××路××路××号××花园广场××＃楼××单元的价值为人民币1600600元的房产过户至自己名下。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、房产公证及买卖、过户材料、日记账、民事诉讼及判决材料、返还房产催告函、被害人谢某1的陈述、证人吴某8、张某7、卓某、徐某的证言、被告人王峰、黄政举、何周波、王伟杰等人的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、价格认定结论书等证据予以证实。 3、2017年1月，被告人王峰、黄政举等人在未征得被害人黄某3同意的情况下，私自将被害人黄某3在银行的人民币400000元贷款还清，并将被害人黄某3位于福州市晋安区××镇××路××号××期××号楼××单元的价值人民币1643000元的房产以人民币600000元的价格过户至唐某2名下。之后，智联财富公司帮被害人黄某3偿还了其他借贷公司的借款人民币600000元。2017年6月，智联财富公司安排被告人曹平换掉上述房产的门锁，并拿着房产证和钥匙到房产中介挂网销售，之后智联财富公司以人民币2150000元的价格将上述房产出售给林某28、李婷。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、放款材料、日记账、房产买卖、过户材料、被害人黄某3的陈述、证人黄某6、唐某2、官某、曾某4、林某28的证言、被告人黄政举、林杰斌、曹平的供述与辩解、同案犯杨四百、陈某25的供述与辩解、辨认笔录、福建海峡房地产资产评估有限公司报告书、审计报告等证据予以证实。 九、绑架 2015年11月，被害人陈某1以其和妻子潘某2位于福州市晋安区××路××号××＃楼××单元的房产作为抵押，向智联财富公司借款人民币150000元，扣除砍头息、看点费、中介费等费用，实际收到人民币135000元。之后，被害人陈某1共计还款人民币75000元。2016年3月9日，被害人陈某1因无力偿还上述欠款，被告人王峰便指使被告人邱坛瑞和杨四百等人将被害人陈某1从长乐带至福州市鼓楼区五一北路188号先施时尚中心一楼的智联财富公司内，将被害人陈某1限制在办公室内，逼迫被害人陈某1还债及办理房产公证手续。 因被害人陈某1拒绝办理房产公证手续，被告人王峰又指使被告人邱坛瑞和杨四百将被害人陈某1带至福州市鼓楼区五一北路188号五层的福晶商务宾馆内继续拘禁，并打电话给被害人陈某1的妻子潘某2，以砍掉被害人陈某1手脚相威胁，逼迫潘某2到智联财富公司办理房产委托公证。期间，被告人邱坛瑞和杨四百多次殴打被害人陈某1。次日下午，潘某2被迫按照被告人王峰等人的要求，在被告人邱坛瑞的带领下，与被害人陈某1共同前往福州市公证处办理其位于福州市晋安区××镇××路××号××＃楼××单元的委托公证手续。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、承诺书、房产公证材料及过户材料、日记账、被害人陈某1的陈述、证人潘某2、陈某18、曾某3的证言、被告人王峰、王焕钦、邱坛瑞的供述与辩解、同案犯杨四百的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 另查明，被告人何周波还有以下诈骗行为： 2018年4月至2018年6月，被害人刘某4以其位于福州市鼓楼区××路××号××花园××座××单元的房产作为抵押，先后多次向被告人何周波借款共计人民币700000元，扣除砍头息、中介费等费用，实际收到人民币592500元。其间，被告人何周波要求被害人刘某4将上述房产进行房屋买卖委托公证，但被害人刘某4未答应。被告人何周波采取“套路贷”诈骗模式，意欲骗取被害人刘某4人民币107500元，后因被害人刘某4未还清借款而未得逞。 上述事实，有银行交易明细、借款材料、不动产登记材料、微信聊天记录、短信记录、接处警材料、催收照片、被害人刘某4的陈述、证人彭某的证言、被告人何周波、曹平的供述与辩解、辨认笔录、审计报告等证据予以证实。 被告人曹平从事上述非法活动共计获利人民币129000元、被告人邱坛瑞从事上述非法活动共计获利人民币200000元、被告人林杰斌从事上述非法活动共计获利人民币228000元。 原审法院认为，被告人王峰组织、领导黑社会性质组织，其行为已构成组织、领导黑社会性质组织罪；被告人黄政举、曹平、何周波积极参加黑社会性质组织，被告人林杰斌参加黑社会性质组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪。 被告人王峰、黄政举、曹平、王焕钦、何周波、林杰斌、王伟杰伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，被告人王峰既遂金额为人民币25151063.45元、未遂金额为人民币1644035元，被告人黄政举既遂金额为人民币23196139.45元、未遂金额为人民币1116408元，被告人王焕钦既遂金额为人民币6195725.78元、未遂金额为人民币566327元，被告人王伟杰既遂金额为人民币5550912元，被告人曹平既遂金额为人民币3188500元、未遂金额为人民币114000元，被告人何周波既遂金额为人民币2706375元、未遂金额为人民币690200元，均以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；被告人林杰斌既遂金额为人民币165450元，数额巨大。 被告人王峰、黄政举、曹平、邱坛瑞、林杰斌以非法占有为目的，伙同他人勒索他人财物，其行为均已构成敲诈勒索罪。其中，被告人王峰、黄政举犯罪金额为人民币52982元，数额巨大；被告人邱坛瑞犯罪金额为人民币11000元、被告人林杰斌犯罪金额为人民币8000元、被告人曹平犯罪金额为人民币7000元，数额较大。 被告人王峰、黄政举、曹平、王焕钦、邱坛瑞纠集他人多次实施恐吓、换锁、堵某等寻衅滋事行为，严重破坏社会秩序；被告人何周波、林杰斌、王伟杰伙同他人多次实施恐吓、换锁、堵某等寻衅滋事行为，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。 被告人王峰、黄政举伙同他人采用非法手段剥夺他人人身自由，其行为均已构成非法拘禁罪。 被告人王峰、黄政举、曹平、王焕钦、何周波、邱坛瑞、林杰斌指使或伙同他人非法强行闯入他人住宅，其行为均已构成非法侵入住宅罪。 被告人王峰伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，数额达人民币6800000元，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。 被告人王峰、邱坛瑞伙同他人绑架他人作为人质，其行为均已构成绑架罪，情节较轻。 被告人黄政举、曹平、何周波明知是犯罪所得的房产而予以转移，其中，被告人黄政举转移房产的价值为人民币582900元、被告人何周波转移房产的价值为人民币1600600元、被告人曹平转移房产的价值为人民币1643000元，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 被告人王峰、黄政举、曹平、王焕钦、何周波、邱坛瑞、林杰斌、王伟杰在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。 在诈骗共同犯罪中，被告人王峰、黄政举、王焕钦起主要作用，系主犯；被告人曹平、何周波、林杰斌、王伟杰起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。 在敲诈勒索共同犯罪中，被告人王峰、黄政举起主要作用，系主犯；被告人曹平、邱坛瑞、林杰斌起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。 被告人邱坛瑞如实供述自己的主要犯罪事实，被告人王焕钦、何周波如实供述其诈骗的主要犯罪事实，被告人林杰斌如实供述其寻衅滋事、敲诈勒索、非法侵入住宅的主要犯罪事实，均可从轻处罚。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第一百七十五条之一第一款、第二百三十八条第一款、第三款、第二百三十九条第一款、第二百四十五条第一款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王峰犯组织、领导黑社会性质组织罪，判处有期徒刑七年六个月，剥夺政治权利五年，并处没收财产人民币五十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币八十万元，犯绑架罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币二万元，犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年四个月，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二十五年，剥夺政治权利五年，并处没收财产人民币五十万元、罚金人民币九十六万元。 二、被告人黄政举犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元，犯诈骗罪,判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五十万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八千元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一万五千元，犯非法拘禁罪，判处有期徒刑九个月，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年二个月，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币八十三万三千元。 三、被告人曹平犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三千元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币一万元，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑六个月，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年三个月，并处罚金人民币十八万三千元。 四、被告人王焕钦犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑八个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币五十一万元。 五、被告人何周波犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑六个月，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十六万五千元。 六、被告人邱坛瑞犯绑架罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万五千元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币一万元，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币三万元。 七、被告人林杰斌犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三千元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年三个月，犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑十个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年二个月，并处罚金人民币五万三千元。 八、被告人王伟杰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑七个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 九、被告人王峰名下位于福州市台江区××路××花园××座××单元××座××＃附属间的房产，同案犯陈玲艳位于福建省连江县××镇××路××号××＃楼××单元的房产、位于福州市鼓楼区××街道××路××号（原铜盘路168号）均辉新村Ｂ区3＃楼101单元的房产，王忠名下位于福州市仓山区××街道××路××弄××号××期××＃楼××单元的房产，被告人何周波名下位于福州市鼓楼区××街道××路××路××号××花园广场××＃楼××单元的房产，何海波名下位于福建省连江县××乡××道××号××幢××单元的房产，翁真均名下位于福州市鼓楼区××街道××路××路××号××花园广场××＃楼××单元的房产，被告人王伟杰名下位于福建省闽侯县××街镇××路××号××座××单元的房产、位于福州市××路××花园××＃楼××单元××＃楼××＃附属间的房产依法处置后，剩余款项发还给各相应被害人以退赔其经济损失； 追缴被告人曹平的违法所得人民币129000元、被告人邱坛瑞的违法所得人民币200000元、被告人林杰斌的违法所得人民币228000元，以上共计人民币557000元；责令被害人林某2、王某4、田某1等人退出从智联财富公司借得的未还本金共计人民币8397911元；上述款项按比例退赔各被害人经济损失，余款没收上缴国库。 不足部分，责令被告人王峰在人民币25151063.45元的范围内、被告人黄政举在人民币23196139.45元的范围内、被告人王焕钦在人民币6195725.78元的范围内、被告人何周波在人民币2706375元的范围内继续退赔。 十、责令被害人刘某4退出从被告人何周波处借得的未还本金人民币592500元，用于被告人何周波各项退赔、罚金缴纳，余款没收上缴国库。 十一、公安机关查封或轮候查封在案的被告人王峰名下位于福州市鼓楼区鼓东街道五四路128号中旅城二期南住宅楼307单元的房产、被告人王焕钦名下位于福建省闽侯县南屿镇乌龙江南大道33号三盛南香湖29＃楼201复式单元的房产以及同案犯陈玲艳名下位于福州市晋安区鼓山镇远洋路69号明居苑1＃楼1008复式单元、福建省闽侯县上街镇建平路50号博仕后家园7＃楼304单元、福建省闽侯县上街镇建平路50号博仕后家园1＃楼303Ｂ单元的房产依法予以处置；扣押在案的被告人王峰和同案犯陈玲艳名下的车辆三部（闽ＡＰ××××、闽ＡＤ××××、闽ＡＫ××××）、被告人王焕钦名下的车辆两部（闽ＡＸ××××、闽ＡＢ0Ｅ**）依法予以处置；冻结的各银行账户（具体银行账户名单详见附件4）、被告人王峰、王焕钦、何周波、王伟杰证券账户内的款项及股票；上述款项用于各自被告人承担退赔责任、抵缴罚金及违法所得后，剩余部分发还被告人； 十二、公安机关查封在案的房产中，被告人王峰名下位于福州市晋安区××庄街道××路××号××花园××＃楼××单元的房产过户发还被害人林某2；同案犯陈玲艳名下位于福建省长乐市航城街道新乐花园××幢××单元的房产过户发还被害人王某4；被告人王伟杰名下位于福建省连江县××乡××道××号××＃楼××层××单元××室××车位的房产过户发还被害人田某1。 十三、下列房产由公安机关依法解除查封，具体如下：谢利红名下位于福州市台江区××街道××路××号××公寓××＃楼××单元的房产；曾某2名下位于福州市台江区××街道××路××巷××号××小区××＃楼××单元××层××附属间的房产；林某16名下位于福州市晋安区××镇××路××号（原连江路西侧、化工河南侧）帝国大苑3＃楼401单元的房产；刘用海名下位于福州市仓山区××街道××路××号××花园××＃楼××单元的房产；林某17和陈秀芳名下位于福州市晋安区××镇××路××号××花园××21＃楼802单元的房产；黄洪忠名下位于福建省闽侯县××镇××村××路街××号××花园××＃楼××单元的房产；翁某名下位于福州市晋安区××镇××路××号××小区××东锦新苑）2＃楼404单元的房产；叶某5名下位于闽侯县××镇××路××号××期××＃××＃楼××单元的房产；李某7名下位于福建省连江县凤城镇马祖西路2号上一•日出东方××幢××单元的房产；林某23名下位于福州市鼓楼区××路××号××座××单元的房产；张某8名下位于福州市鼓楼区××路××号××座××单元的房产；陈学谋名下位于福州市晋安区××镇××路××号××小区××＃楼××单元××层××附属间的房产；陈某21和周丽花名下位于福建省连江县××乡××路××号××花园××幢××单元的房产；陈某24名下位于福建省罗源县××镇××路××号××＃楼××单元的房产；魏某3名下位于福州市晋安区××镇××路××号××＃楼××单元的房产；林某28和李婷名下位于福州市晋安区××镇××路××号××期××＃楼××单元的房产；余某名下位于福建省连江县××镇××路××号××＃楼××单元的房产；陈某30和许瑶名下位于福州市台江区××街道××路××号××＃楼××单元的房产；闫某名下位于福州市鼓楼区××街街道××路××号××坊××巷××期××＃楼××单元的房产；张某8名下位于福州市鼓楼区××路××号××座××单元的房产；被害人赵某1名下位于福州市晋安区××镇××路××号××＃楼××单元的房产；被害人郑某5名下位于福州市台江区××座××单元的房产。 十四、被害人郑某5名下位于福州市台江区××座××单元的房产、被害人刘某4名下位于福州市××楼××镇××路××号××花园××＃楼××单元××房产被违法设置的他项权抵押登记均依法予以解除。 十五、追缴被告人王峰出售房产的非法所得人民币1223000元，予以没收，上缴国库。 十六、扣押在案的作案工具电脑、手机、喷漆罐、胶水等物予以没收，由扣押单位负责执行。 上诉人王峰上诉称：原判认定其所犯的罪名有误。1、其不构成组织、领导黑社会性质组织罪。本案的组织特征、经济特征与黑社会性质组织罪有一定的差距，也不具备危害特征所要求的一定区域或行业内形成非法控制或重大影响的特征，因此，不宜认定为黑社会性质组织。2、其不构成诈骗罪。其以智联公司从事放贷业务至案发日，其根据当时公开的法律规定，无从知晓发放贷款是违法行为，更认识不到是构成“套路贷”的犯罪行为，智联公司在没有金融许可的情况下从事发放贷款业务构成的是非法经营。3、其所涉绑架、敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等行为系诈骗罪的犯罪方法，属于牵连犯，择一重罪处罚即可。4、在案证据不能证明其指使邱坛瑞、杨四百绑架陈某1勒索财产的事实，其不构成绑架罪。原判认定事实与适用法律不当，请求依法予以改判。 辩护人提出的辩护意见是：1、在王峰案件中，组织特征、经济特征、行为特征与黑社会性质组织罪有一定的差距，也不具备危害特征所要求的一定区域或行业内形成非法控制或重大影响特征，不宜认定为黑社会性质组织。2、关于诈骗罪，王峰的目的是为了获取高额利息，但不具有非法占有借款人其他财务的目的；王峰没有虚构事实或隐瞒真相刻意制造违约的行为；对房屋设定抵押只是为了保障资金安全，而非骗取借款人数额较大财物。因此，王峰不构成诈骗罪。3、王峰涉嫌敲诈勒索、骗取贷款、绑架、寻衅滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等行为系诈骗罪的犯罪方法，属牵连犯，应择一重罪处罚，不应以数罪论。请求依法予以改判。 上诉人黄政举上诉称：原判认定事实有误。1、关于组织、领导黑社会性质组织部分，其入职之前到被抓捕，公司一直在从事放贷业务，均是正规操作，指控公司涉黑不能成立。2、关于诈骗部分，其不是公司股东，未拿过公司股份，在业务过程中只是初审，决定权在王峰，其只能算是从犯，且原判认定的诈骗金额与事实不符。3、关于敲诈勒索部分，所有违约金事先都有告知客户，属客户自愿行为。4、关于非法拘禁部分，不是公司的员工私自放款给客户，不能认定为公司的行为。5、关于掩饰、隐瞒犯罪所得部分，其只是单纯按照王峰要求将王焕钦名下的房子过户给陈铃艳，其不构成犯罪。6、关于寻衅滋事部分，这个罪名是强加给其的。请求对其从轻量刑。 辩护人提出的辩护意见是：1、一审判决对上诉人黄政举参加黑社会性质组织罪的量刑畸重，黄政举履行总经理职责，其行使的职权相对有限，重要决定等均由同案人王峰作出，就主观态度与客观情形而言，黄政举都是相对被动与消极的。2、一审判决对黄政举犯诈骗罪的量刑同样畸重，未充分考量其共同实施诈骗的主观犯意等，也未剔除其实际并未介入的部分。3、对寻衅滋事的认定与量刑一审判决未考虑大部分情节轻微不足以认定构成犯罪的部分行为，是不妥当的。4、上诉人黄政举不应当对掩饰、隐瞒犯罪所得罪承担刑事责任。请求依法改判，对黄证举予以从轻、减轻处罚。 上诉人曹平上诉称：原判认定事实错误，对其量刑过重。1、其没有参加黑社会性质组织的主观故意，不构成参加黑社会性质组织罪，且不是积极参加者。2、其没有参与办理公司所涉诈骗业务的具体环节，也没有从中抽成，不能认定其构成诈骗罪。3、其所犯的敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，只是基于作为公司催收人员，必须服从公司领导的安排工作，原判量刑过重。4、其不存在掩饰、隐瞒犯罪所得的故意，不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。请求二审准确认定案件事实和其罪名，并对其予以减轻处罚。 上诉人王焕钦上诉称：原判认定部分与事实不符。1、关于诈骗部分，其没有参与被害人吴某1、谢某1这两起事实，所认定的被害人吴某2的被骗金额有误。2、关于寻衅滋事部分，其只参与第1起吴某2、第二起张某2、第三起陈某1、第6起范某1和第8起李某1，其他26起均发生在其脱离智联公司后，与其无关。请求二审查明事实，对其减轻处罚。 上诉人何周波上诉称：1、原判错误认定其为该组织的积极参加者，其对组织的维系、运行、发展并未起到至关重要的作用，应认定其为一般参加者。2、其不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其主观上对涉案房产系犯罪所得并不知情。3、其入住被害人陈某1的房子不具有犯罪故意，不构成寻衅滋事罪。请求二审依法改判，对其作出公正判决。 上诉人邱坛瑞上诉称：原判认定其构成绑架罪属适用法律错误，其主观上并没有以勒索财物为目的绑架被害人陈某1，请求依法予以改判。 上诉人林杰斌上诉称：1、关于参加黑社会性质组织部分，其所在的以王峰为首的犯罪集团应属恶势力，一审认定错误，其不构成参加黑社会性质组织罪。2、其在被害人柴某房产公证的过程中，仅驾驶公司车辆接送柴某，作用轻微，不构成诈骗罪。3、关于敲诈勒索部分，其向被害人林某12收取违约金的行为不足以使林某12内心产生恐惧心理，其行为不构成敲诈勒索罪。4、关于非法侵入住宅部分，其未强行侵入被害人赖某、李某4、杨某3家中，持续时间也较短，不构成非法侵入住宅罪。请求二审查清事实，依法作出公正判决。 上诉人王伟杰上诉称：其未到过赵某1房产所在小区，也没有做过会引发赵某1房产被断电、拆除电表结果的行为，原判认定其构成寻衅滋事罪不是事实；原判认定其主观上明知智联财富公司从事犯罪活动有误，其根据父亲王峰的指示做一些形式上并不违法的具体事情，不具备共同犯罪的主观故意，行为本身也不具有违法性，不构成诈骗罪。请求依法予以改判。 辩护人提出的辩护意见是：1、原判认定上诉人王伟杰构成寻衅滋事罪事实不清、证据不足。2、上诉人王伟杰主观上不具有诈骗的犯意，现有证据不足以证明其是在明知父亲王峰等人进行诈骗的情况下实施房产过户的行为，不应认定其构成诈骗罪。请求依法予以改判。 本院二审期间，各上诉人均未提出新的证据。 经审理，本院查明的事实和证据与原判相同。原判所认定的证据来源合法，均经原审庭审举证、质证，本院予以确认。 关于上诉人王峰及其辩护人、上诉人黄政举、曹平、林杰斌提出智联财富公司不能认定为黑社会性质组织，王峰不构成组织、领导黑社会性质组织罪、黄政举、曹平、林杰斌不构成参加黑社会性质组织罪的诉、辩意见。经查，智联财富公司在组织特征方面，自2014年未经主管部门批准成立，在福州市形成以公司名义招揽客户、个人名义非法放贷的套路模式，通过公司化运作，在借贷行业逐渐做大。该组织内部结构清晰明确、层级分明，上诉人王峰是公司最大股东和最早的创建者，上诉人黄政举是公司总经理，公司下设业务部、催收部、财务部、Ｐ2Ｐ部等，各部门分工明确，同时通过任命部门经理等职务进行分级管理。该组织纪律严格，通过人员管理、资金管理、利益分配及行动准则等形式配合公司化运作，且均有不成文规定。至2017年4月，初步形成以上诉人王峰为首的黑社会性质组织，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定，并逐步发展做大。在经济特征方面，智联财富公司有组织地通过“套路贷”违法犯罪所得、Ｐ2Ｐ平台融资、吸纳金主资金、个人及员工自有资金等方式获取经济利益，具有一定的经济实力，并通过发放工资、抽成、奖励等形式豢养组织成员，为组织成员购买油漆、锁具、胶水等作案工具，提供交通、食宿补贴等作案经费，向银行等单位工作人员提供娱乐、宴请等形式寻求非法保护。在行为特征方面，以上诉人王峰为首的犯罪组织及其成员上诉人黄政举、曹平、林杰斌等人利用组织势力和影响，有组织地实施绑架、诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众。在危害性特征方面，智联财富公司开始向政权渗透，寻求非法保护，通过向福州市公证处公证员行贿，为其违规办理一次性房屋解押、出售等委托公证事宜提供便利；智联财富公司在行业内具有重要影响及高知名度，且在行业内形成变相垄断，对其他公司的经营活动进行干预；通过在小区门口张贴借条、照片、小区内高音喇叭喊话、喷油漆写大字等方式进行非法讨债，干扰他人正常生活，并通过实施软暴力犯罪及侵财类犯罪，对群众形成了较大的心理强某，已经在一定区域或者行业内形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。综上，智联财富公司依法应认定为黑社会性质组织。上述诉、辩意见不予采纳。 关于上诉人何周波、曹平提出不应认定他们为黑社会性质组织的积极参加者的上诉意见。经查，何周波作为公司的金牌业务员，是公司业务的重要保障，曹平作为催收部组长，两人均多次积极参与黑社会性质组织的违法犯罪活动，对于组织的维系、运行、发展起着重要的作用，系组织的重要成员，依法均应当认定为积极参加者。上述上诉意见不予采纳。 关于上诉人王峰、王伟杰及其辩护人提出王峰、王伟杰不构成诈骗罪的诉、辩意见。经查，上诉人王峰等人通过智联财富公司以低息、无抵押、正规平台办理贷款等宣传为诱饵吸引被害人借款，在借款过程中以个人名义与被害人签订借款合同并放款，制造个人民间借贷的假象，并以“砍头息”、“看点费”、“中介费”等虚假理由诱使被害人产生错误认识签订金额虚假的借贷协议、房屋买卖、房屋租赁等相关协议，之后按虚高的借贷协议金额转入被害人账户，制造银行走账流水的虚假给付事实，再让被害人转回部分资金，使被害人未实际取得协议及银行流水所显示的钱款，亦或是在被害人已被扣减部分资金的情况下，仍然签署虚假收条，制造被害人已取得全部虚高借贷协议金额的假象。在被害人无力偿还的情况下，继续采用上述方式诱骗被害人借款，进一步虚增借款金额，并趁机抬高借款利率、再次收取大额手续费、以新债还旧债等方式恶意垒高债务。在被害人还款时，又以提前还款、超期还款等虚构的理由肆意认定违约，诱使被害人支付高额违约金。综上所述，上诉人王峰等人以非法占有为目的，使用环环相扣的套路方式，虚构事实和理由骗取被害人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件。上诉人王伟杰明知智联财富公司从事“套路贷”诈骗犯罪，仍积极参与其中，分别实施了看点、让被害人签署借款材料、协助办理房产买卖委托公证、解押、过户手续、提供银行账户用于收付款、拼单等，其行为已构成共同犯罪。上述诉、辩意见不予采纳。 关于上诉人王峰及其辩护人提出王峰涉嫌敲诈勒索、骗取贷款、绑架、寻衅滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等行为系诈骗罪的犯罪方法，属牵连犯的诉、辩意见。经查，本案上诉人实施的绑架、敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等行为，与以虚构事实、隐瞒真相等诈骗行为侵犯的是不同的法益，是上诉人另起犯意而实施的独立犯罪行为，依法应当数罪并罚。上述诉、辩意见不予采纳。 关于上诉人王峰提出在案证据不能证明其指使邱坛瑞、杨四百绑架陈某1勒索财产的事实，其不构成绑架罪的上诉意见。经查，原判认定该起犯罪事实，有被害人陈某1的陈述、证人潘某2、陈某18、曾某3的证言、上诉人邱坛瑞、王焕钦的供述、同案犯杨四百的供述等证据予以证实。上述上诉意见不能成立，不予采纳。 关于上诉人黄政举提出诈骗部分，其不是公司股东，公司决定权在王峰，其只能算是从犯的上诉意见。经查，黄政举以10%利润抽成的方式直接参与智联财富公司管理，担任公司的总经理，负责公司的总体运作，不应认定为从犯。上述上诉意见不能成立，不予采纳。 关于上诉人黄政举、王焕钦提出原判认定其参与的寻衅滋事部分与事实不符的上诉意见。经查，黄政举作为公司总经理，王焕钦作为公司股东，两人对在职期间组织成员所实施的违法犯罪行为、犯罪后果均应承担责任。上述上诉意见不予采纳。 关于上诉人黄政举及其辩护人、上诉人曹平、何周波提出其不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的诉、辩意见。经查，黄政举在侦查阶段的稳定供述与转移登记权利人的方式、材料上的签名相互印证，证实黄政举在明知被害人李某1的房产系被骗取情况下，仍按照王峰的安排代王焕钦将上述房产转移登记至同案犯陈玲艳名下。何周波在侦查阶段的多次供述与王峰、黄政举等人的供述互相印证，证实何周波在明知涉案房产系犯罪所得的情况下，仍转移登记至自己名下。上诉人黄政举、何周波的上述行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。上述上诉意见不予采纳。 关于上诉人曹平提出其所犯的敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，只是基于作为公司催收人员，必须服从公司领导的安排工作，原判量刑过重的上诉意见，经查，原判根据曹平的犯罪事实、犯罪的性质、情节以及悔罪表现，在量刑幅度内作出与其罪行相适应的判决并无不当。上述上诉意见不能成立，不予采纳。 关于上诉人何周波提出其入住被害人陈某1家中不具有犯罪故意的上诉意见。经查，邱坛瑞、王焕钦供述王峰为向被害人陈某1催债安排何周波、邱坛瑞等人入住被害人陈某1家中，证人王某8证实何周波向其说过上述住处系他们公司宿舍，上述证据可以相互印证，证实何周波等人非法侵入他人住宅的事实。上述上诉意见不予采纳。 关于上诉人邱坛瑞提出原判认定其构成绑架罪属适用法律错误，其主观上并没有以勒索财物为目的绑架被害人陈某1的上诉意见。经查，邱坛瑞结伙绑架他人作为人质，情节虽然较轻，但其行为已构成绑架罪。上述上诉意见不能成立，不予采纳。 关于上诉人林杰斌提出其没有去过被害人赖某等人家中，不构成非法侵入住宅罪的上诉意见。经查，林杰斌在侦查阶段供认其进入被害人赖某的家中进行催收，这与邱坛瑞的供述可以相互印证。上述上诉意见不能成立，不予采纳。 关于上诉人林杰斌提出仅驾驶公司车辆接送柴某，作用轻微，不构成诈骗罪的上诉意见。经查，在被害人柴某被诈骗案中，林杰斌作为看点人员，负责带柴某赎回房产证并协助办理房产公证，参与了诈骗共同犯罪，其行为也已构成诈骗罪。上述上诉意见不能成立，不予采纳。 关于上诉人林杰斌提出其向被害人林某12收取违约金的行为不足以使林某12内心产生恐惧心理，其不构成敲诈勒索罪的上诉意见，不能成立，不予采纳。 关于上诉人王伟杰及其辩护人提出王伟杰对智联财富公司实施犯罪不知情，其在本案中所作所为均基于其父亲王峰的要求和安排，没有犯罪主观故意的诉、辩意见。经查，上诉人王伟杰与王峰系父子关系，其曾于2015年下半年以实习身份进入公司工作，并加入智联财富公司总部微信群，在和上诉人曹平、何周波等人的微信聊天记录中也体现其对公司业务如过户押等均知情，且实际参与了被害人房产过户及后续处理、以自己名义参与部分被害人的诉讼活动等事宜。综上，可认定上诉人王伟杰主观上明知智联财富公司从事违法犯罪活动，仍参与其中，已构成共同犯罪。上述诉、辩意见不予采纳。 本院认为，上诉人王峰组织、领导黑社会性质组织，其行为已构成组织、领导黑社会性质组织罪；上诉人黄政举、曹平、何周波积极参加黑社会性质组织，上诉人林杰斌参加黑社会性质组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪。上诉人王峰、黄政举、曹平、王焕钦、何周波、林杰斌、王伟杰伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，上诉人王峰既遂金额为人民币25151063.45元、未遂金额为人民币1644035元，上诉人黄政举既遂金额为人民币23196139.45元、未遂金额为人民币1116408元，上诉人王焕钦既遂金额为人民币6195725.78元、未遂金额为人民币566327元，上诉人王伟杰既遂金额为人民币5550912元，上诉人曹平既遂金额为人民币3188500元、未遂金额为人民币114000元，上诉人何周波既遂金额为人民币2706375元、未遂金额为人民币690200元，均以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；上诉人林杰斌既遂金额为人民币165450元，数额巨大。上诉人王峰、黄政举、曹平、邱坛瑞、林杰斌以非法占有为目的，伙同他人勒索他人财物，其行为均已构成敲诈勒索罪。其中，上诉人王峰、黄政举犯罪金额为人民币52982元，数额巨大；上诉人邱坛瑞犯罪金额为人民币11000元、上诉人林杰斌犯罪金额为人民币8000元、上诉人曹平犯罪金额为人民币7000元，数额较大。上诉人王峰、黄政举、曹平、王焕钦、邱坛瑞纠集他人多次实施恐吓、换锁、堵某等寻衅滋事行为，严重破坏社会秩序；上诉人何周波、林杰斌、王伟杰伙同他人多次实施恐吓、换锁、堵某等寻衅滋事行为，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。上诉人王峰、黄政举伙同他人采用非法手段剥夺他人人身自由，其行为均已构成非法拘禁罪。上诉人王峰、黄政举、曹平、王焕钦、何周波、邱坛瑞、林杰斌指使或伙同他人非法强行闯入他人住宅，其行为均已构成非法侵入住宅罪。上诉人王峰伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，数额达人民币6800000元，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。上诉人王峰、邱坛瑞伙同他人绑架他人作为人质，其行为均已构成绑架罪，情节较轻。上诉人黄政举、曹平、何周波明知是犯罪所得的房产而予以转移，其中，上诉人黄政举转移房产的价值为人民币582900元、上诉人何周波转移房产的价值为人民币1600600元、上诉人曹平转移房产的价值为人民币1643000元，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。上诉人王峰、黄政举、曹平、王焕钦、何周波、邱坛瑞、林杰斌、王伟杰在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。在诈骗共同犯罪中，上诉人王峰、黄政举、王焕钦起主要作用，系主犯；上诉人曹平、何周波、林杰斌、王伟杰起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。在敲诈勒索共同犯罪中，上诉人王峰、黄政举起主要作用，系主犯；上诉人曹平、邱坛瑞、林杰斌起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 林 伟 审判员 王 坤 审判员 李 舒 二〇二〇年十二月七日 书记员 郑超民