天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初1210号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人侯增亮，男，1988年5月12日出生于河南省安阳市，汉族，大学文化，无业，住滨海新区。2020年6月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年7月31日被依法逮捕，现羁押于天津市滨海新区第三看守所。辩护人康宝钗，天津得安律师事务所律师。被告人郑云亮，男，1988年7月26日出生于天津市宝坻区，汉族，大学文化，无业，户籍地为宝坻区，现住滨海新区。2020年6月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年7月31日被依法逮捕，现羁押于天津市滨海新区第三看守所。辩护人杨志超，天津本诚律师事务所律师。被告人韩学志，曾用名韩学峰，男，1988年1月24日出生于天津市宁河区，汉族，大专文化，无业，户籍地为宁河区，现住滨海新区。2020年6月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年7月31日被取保候审。辩护人闫文端，天津胜硕律师事务所律师。辩护人张艳宁，天津胜硕律师事务所律师。被告人孟令红，女，1988年12月7日出生于天津市津**，汉族，大专文化，无业，户籍地为津**，现住滨海新区。2020年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局取保候审。辩护人朱丹婷，天津天关（滨海）律师事务所律师。被告人张凤乐，男，1989年4月11日出生于天津市宁河区，汉族，大专文化，无业，现住宁河区。2020年6月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年7月31日被取保候审。辩护人钟峰，天津瑞禾信律师事务所律师。被告人张美林，女，1981年3月8日出生于山西省孝义市，汉族，高中文化，无业，户籍地为孝义市，现住河**。2020年6月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局取保候审。辩护人陈静，天津尚淼律师事务所律师。被告人赵薇，女，1987年12月17日出生于吉林省梅河口市，汉族，大学文化，无业，现住滨海新区。2020年7月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局取保候审。辩护人曹慧婷，天津屈信律师事务所律师。辩护人田润平，天津屈信律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕176号起诉书指控七被告人犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月19日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员边小娟出庭支持公诉。七被告人及其辩护人均到庭参加诉讼，现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，财富管理咨询（北京）有限公司天津第三分公司于2014年在滨海新区注册成立，七被告人在该公司分别担任大团经理及业务员工作，在未经国家有关部门批准的情况下向社会公众吸收资金，均已达到数额巨大。公诉机关当庭出示了证人证言、被告人供述、审计报告、银行流水等证据，认为七被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定予以惩处，并建议本院对侯增亮在有期徒刑三年以上五年以下量刑；对郑云亮、韩学志、孟令红在有期徒刑三年以上四年以下量刑；对张凤乐判处有期徒刑三年，适用缓刑；对张美林、赵薇在有期徒刑二年以上三年以下量刑，适用缓刑，均并处罚金。七被告人对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。七被告人的辩护人均辩称，七被告人有自首、认罪认罚、积极退赃等情节，且在共同犯罪中均属于从犯，本次犯罪系初犯、偶犯，主观恶性较小，请求依法从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，融通汇信财富管理咨询（北京）有限公司（以下简称融通汇信）天津第三分公司于2014年10月17日在天津经济技术开发区××街××号××，Ｃ1区1604-1605室注册成立。该公司违反国家金融管理法规，在未经国家相关部门批准的情况下，以公司名义组织团队进行非法集资活动。被告人侯增亮、郑云亮、韩学志担任大团经理，被告人孟令红、张凤乐、张美林、赵薇担任业务员，分别面向社会不特定人群，利用打电话、发宣传单等形式公开宣传公司的Ｐ2Ｐ理财产品，以高额利息为诱饵，并承诺返本付息，吸引公众投资。经审计，被告人侯增亮涉及投资人41名，涉及投资金额23400272.67元，非法获利277882.09元；被告人郑云亮涉及投资人27名，涉及投资金额14399500元，非法获利305610.46元；被告人韩学志涉及投资人39名，投资金额11640000元，非法获利200645.84元；被告人孟令红涉及投资人6名，投资金额11281680元，非法获利269869.31元；被告人张凤乐涉及投资人9名，投资金额9619500元，非法获利329462.06元；被告人张美林涉及投资人8人，投资金额3590000元，非法获利131499.82元；被告人赵薇涉及投资人6人，投资金额3370000元，非法获利193204.1元。后七被告人均经电话传唤到案，被告人侯增亮退缴非法所得28.01万元，被告人郑云亮退缴非法所得31.56万元；被告人韩学志退缴非法所得20.07万元，被告人张凤乐退缴非法所得32.97万元；被告人张美林退缴非法所得13.22万元；被告人赵薇退缴非法所得19.41万元，被告人孟令红退缴非法所得145465.68元。上述事实，有经过庭审举证、质证且七被告人均无异议的如下证据证实：1．证人常某、韩某、肖某、张某、和贝某、贺某、常友明等集资参与人的证言及银行流水、投资协议共同证实，各集资参与人到融通汇信第三分公司投资并受到损失的情况。2．证人卢某的证言证实，融通汇信第三分公司业务团队一共分为三组，团队经理分别是侯增亮、韩学志、郑云亮。韩学志、郑云亮都在李某1旗下。3．证人李某1的证言证实，我是大团经理，我负责两个业务团队，是韩学志团队和郑云亮团队。4．证人李某2的证言证实，我与郑云亮系夫妻关系，郑云亮退赔非法所得294251元到被冻结的账户里。5．证人王某的证言证实，我是韩学志团队的业务员，卢某、李某1在我名下挂单，我把佣金给他们。6．被告人侯增亮的供述证实，融通汇信天津第三分公司的法人是卢某，他也是实际控制人，他下面有一个门店经理是李某1，再下面还有三个团队经理，分别是韩学志、郑云亮和我，下面就是业务员。天津第三分公司受北京总公司统一管理。我2014年7月来第三分公司工作，开始是业务员，半年后成为团队经理。我们分公司经营的业务是Ｐ2Ｐ业务，工作内容就是通过向投资客户宣传介绍理财投资项目来募集资金，总公司用我们募集到的资金去寻找贷款方匹配债权，形成一种借款方投资人的债权关系，我们会与投资人签署《信息咨询与管理服务协议》。公司业务分线上和线下，投资人绑定一个银行账户，总公司会委托第三方的支付通道进行委托扣款。融通汇信天津第三分公司开展上述业务没有合法资质，没有银监会颁发的金融资质。我在公司系统里共有58个客户，一类是挂我名下的客户；一类是我自己发展的客户；一类是我团队的业务员发展的客户。这些人投资多少钱以审计报告为准。7．被告人郑云亮的供述证实，融通汇信天津第三分公司成立于2014年10月17日，法人是卢某，第三分公司受北京总部的统一管理，该公司是经营Ｐ2Ｐ理财产品的公司。卢某下面有一个门店大团经理叫李某1，还有三个团队经理分别是我、韩学志和侯增亮，再下面就是业务员了。我是2014年4月到融通汇信公司第三分公司工作，分公司工作内容就是宣传理财产品向客户集资，与客户签订《信息咨询与管理服务协议》，总公司工作内容就是负责匹配理财产品的债权。公司业务分线上和线下，线上是由客户在阿朋代ＡＰＰ上自己操作。融通汇信对外宣传主要通过拿着公司的宣传单到超市门口随机向群众发放和按照卢某给的电话单挨个打电话宣传。我介绍的三个客户累计投资436万，我名下的其它人员是卢某、李某1和张凤乐的挂单，我也会给我的业务员挂单。我一共获利29万元。8．被告人韩学志的供述证实，融通汇信天津第三分公司的法人是卢某，他也是实际控制人，他下面有一个门店经理是李某1，再下面还有三个团队经理，分别是侯增亮、郑云亮和我，下面就是业务员。天津第三分公司是做Ｐ2Ｐ业务的，分公司的业务就是向客户宣传理财产品、吸收资金，总公司的业务就是寻找借款方，对投资人和借款方进行匹配，形成一种借款方和投资人的债务关系，然后会签署信息咨询与管理服务协议。投资人绑定银行账户，总公司会委托第三方的支付通道进行委托扣款。我就是拿着公司宣传单到超市门口随机向群众发传单，再有就是通过微信朋友圈发布融通汇信公司的理财消息。我介绍了10多人投资，我工作期间获利约20万元。9．被告人张凤乐的供述证实，融通汇信天津第三分公司受北京总公司统一管理。卢某是天津第三分公司的经理，下面有一个大团经理叫李某1，然后还有三个团队经理，分别是侯增亮、郑云亮和韩学志。我是郑云亮团队的业务员。我们分公司经营的业务就是Ｐ2Ｐ业务，就是吸引客户投资，总公司的工作就是去寻找借款方，去放贷，至于是否是真实的放贷就不是我们这边负责了。我不清楚融通汇信公司开展理财业务是否有国家的资质，不清楚是否有银监会颁发的金融资质。我就是拿着公司宣传单到超市门口、小区门口随机向群众发传单，并介绍公司的运作模式以及理财的期限、收益。我共介绍了8个人投资，公司系统里的人员比这多，很多都是挂单的情况。我实际工作期间获得了工资差不多有20万元。10．被告人孟令红的供述证实，融通汇信公司主要经营Ｐ2Ｐ业务，分公司的工作是吸引客户投资，总公司的工作就是去寻找借款方，去放贷。第三分公司受北京总部的统一管理，投资人的钱都进入了北京总公司的账户。第三分公司的法人和实际管理人是卢某，他下面有一个大团经理叫李某1，再下面有三个团队经理叫侯增亮、郑云亮和韩学志。我是侯增亮团队的业务员。我们拿着宣传单到超市、小区门口向群众发放，并介绍公司的运作模式以及理财的期限、收益。我一共介绍了5人投资，我名下的其他客户都是挂单的，我总共获利269869.31元。11．被告人张美林的供述证实，融通汇信天津第三分公司的负责人是卢某，卢某下面有一个门店经是郝世超，有一个团队负责人叫李某1，下面还有团队经理侯增亮、韩学志、贾迪、张东芳、郑云亮。我是郑云亮团队的业务员。我公司经营的是Ｐ2Ｐ业务，分公司的工作是吸引客户投资，总公司的工作就是去寻找借款方。我主要负责电销，就是电话向客户宣传我们的Ｐ2Ｐ业务，名单也是公司给的。我们还会与客户签订协议，一份客户自己拿走，一份寄到总部。我在公司工作一共获得12万元收益。我名下的其他客户都是卢某和李某1他们挂单的，我都把提成返还给他们了。我已经退赔了全部非法所得。12．被告人赵薇的供述证实，融通汇信天津第三分公司的负责人是卢某，卢某下面有一个门店经是郝世超，有一个团队负责人叫李某1，下面还有团队经理侯增亮、韩学志、贾迪、张东芳、郑云亮。我是韩学志团队的业务员。我公司经营的是Ｐ2Ｐ业务，分公司的工作是吸引客户投资，总公司的工作就是去寻找借款方。总公司会委托第三方的支付通道对投资者绑定的银行账户进行委托扣款。我主要到超市门口去向老百姓宣传，公司会在超市搞一个展台，发宣传单，我会告诉群众公司的经营方式和收益比率，还有就是通过电话向客户宣传。我们还会跟客户签订《信息咨询与管理服务协议》，一份给客户，另一份寄给总公司。线下业务是在分公司签订，线上业务由客户自己操作，协议也是电子版的。我介绍了5、6个客户投资，其他的都是别人在我名下的挂单，我都会把拥金转给他们。我总共获利19.3万元。13．审计报告证实，被告人侯增亮共涉及投资人41名，实际投资金额23400272.67元，非法获利总额277882.09元；被告人郑云亮共涉及投资人27名，实际投资金额14399500元，非法获利总额305610.46元；被告人韩学志共涉及投资人39名，实际投资金额11640000元，非法获利总额200645.84元；被告人赵薇共涉及投资人6名，实际投资金额3370000元，非法获利总额193204.1元；被告人张凤乐共涉及投资人9名，实际投资金额9619500元，非法获利总额329462.06元；被告人张美林共涉及投资人8名，实际投资金额3590000元，非法获利总额131499.82元；被告人孟令红共涉及投资人6名，实际投资金额11281680元，非法获利总额269869.31元。14．张美林、赵薇、郑云亮、韩学志、张凤乐、侯增亮银行卡交易明细表及冻结手续证实六被告人退回非法所得；银行电子回单证实，孟令红退缴非法所得及郑云亮补缴非法所得。15．被告人张凤乐及郑云亮的银行交易流水及微信转账截屏证实，其二人将挂单对应钱款转账给其他人员的情况；16．户籍证明证实七被告人均系成年人。17．案件来源及抓获经过证实，七被告人均系被电话传唤到案。另，被告人侯增亮的辩护人当庭提交了一份谅解书，被告人郑云亮的辩护人提交了一份谅解书，证实均各有一名集资参与人对被告人侯增亮及郑云亮表示谅解。本院认为，被告人侯增亮、郑云亮、韩学志、孟令红、张凤乐、张美林、赵薇违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。在第三分公司三个团队的共同犯罪中，被告人侯增亮、郑云亮、韩学志起主要作用，被告人孟令红、张凤乐、张美林、赵薇起次要作用，系从犯；另，考虑到七被告人均有自首情节，自愿认罪认罚，积极退缴非法所得，综上，可对被告人侯增亮、郑云亮、韩学志依法从轻处罚，对被告人孟令红、张凤乐、张美林、赵薇依法减轻处罚。对辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十六条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人侯增亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币六万元，缓刑考验期内依法实行社区矫正。二、被告人郑云亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元，缓刑考验期内依法实行社区矫正。三、被告人韩学志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元，缓刑考验期内依法实行社区矫正。四、被告人孟令红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币二万元，缓刑考验期内依法实行社区矫正。五、被告人张凤乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元，缓刑考验期内依法实行社区矫正。六、被告人张美林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年缓刑二年，并处罚金人民币二万元，缓刑考验期内依法实行社区矫正。七、被告人赵薇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年缓刑二年，并处罚金人民币二万元，缓刑考验期内依法实行社区矫正。（上述缓刑考验期均自判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内向本院缴纳。）八、本案各被告人已经退缴的非法所得依照同等原则按比例发还集资参与人。九、继续追缴被告人孟令红非法所得人民币124403.63元，并依照同等原则按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王海霞人民陪审员  陈长松人民陪审员  马海芹二〇二〇年十二月二十一日书 记 员  韩 凤附：法律释明：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。