山西省垣曲县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0827刑初137号 公诉机关山西省垣曲县人民检察院。 被告人史奇，男，1991年7月8日出生，公民身份号码14273，汉族，大专肄业，个体户，户籍所在地山西省运城市夏县，住夏县。因涉嫌诈骗罪、盗窃罪，于2020年7月28日被垣曲县公安局民警在运城市盐湖区金都汇写字楼抓获，次日被垣曲县公安局刑事拘留，2020年8月12日被垣曲县人民检察院批准逮捕，次日被垣曲县公安局执行逮捕，现羁押于垣曲县看守所。 辩护人姚珊梅，山西垚淼律师事务所律师。 垣曲县人民检察院以垣检检一刑诉（2020）29号起诉书指控被告人史奇犯诈骗罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。垣曲县人民检察院指派检察员冯俊杰、检察官助理杨紫慧出庭支持公诉，被告人史奇及其指定辩护人到庭参加了诉讼，现己审理终结。 垣曲县人民检察院指控： 1、2019年5月20日，被告人史奇为被害人赵某某办理了一笔30万元的平安普惠融资担保有限公司（简称“平安普惠公司”）的贷款。2019年11月，赵某某欲提前结清贷款便联系史奇。史奇谎称提前还款对公司和个人的信誉不好，公司对于贷款未满一年的情况会帮忙还款至一年,再由公司帮忙做结清业务。2019年11月2日，赵某某根据史奇的安排，签订了一份受托方为山西米谷企业管理咨询有限公司（简称“米谷公司”）的《委托还款协议》，并将待还款264314元转账到该公司的账户上。后该史将其中的83431.94元用于偿还赵某某的贷款，剩余180882.06元用于打赏陌陌主播及个人挥霍消费。案发后，史奇于2020年7月29日主动退还赵某某3000元。 2、2019年9月3日，被告人史奇为被害人崔某某办理了一笔6万元的平安普惠公司的贷款。一个月后，崔某某准备6万元现金欲提前还款便联系史奇。史奇称公司规定不能收现金，要通过银行卡转账到平安普惠公司的账户。2019年9月30日，崔某某按照史奇的要求办理了U盾，并将58334元通过银行转账的形式转到史奇提供的平安普惠公司的银行卡上，该卡实为米谷公司账户。后该史将其中的24003.61元用于偿还崔某某的贷款，剩余34330.39元用于打赏陌陌主播及个人挥霍消费。 3、2020年1月10日，被害人秦某某要办理一笔10万元贷款便联系史奇，史奇称申请贷款需办理U盾，便让秦某某提前去银行开通了U盾服务。2020年1月11日，史奇在用秦某某手机操作申请平安普惠公司贷款的过程中，私自申请了22万元贷款。贷款到账后，秦某某称10万元就够了。史奇谎称可将剩余的12万元返给公司，如果用的话可以继续申请，并拿出提前拟好的《委托还款协议》，称米谷公司是平安普惠公司的区域分公司，秦某某信以为真签订了协议，并将120000元通过银行转账转到了米谷公司的公户，但史奇告诉秦某某该笔款项已转到了平安普惠公司。后该史将其中的27888.49元用于偿还秦某某的贷款，剩余92111.51元用于打赏陌陌主播及个人挥霍消费。 4、2020年3月25日，被害人畅某在朋友介绍下欲从史奇处办理贷款，史奇到畅某商店后操作畅某手机成功申请了平安普惠贷款30万元。贷款到账后，史奇删除了手机上贷款成功的短信，打开畅某手机上的建设银行APP，谎称要查询银行流水，让畅某输入银行卡密码，将该笔款项汇入米谷公司公账户，操作完后史奇告诉畅某贷款还没下来，让她等通知。次日下午，史奇自制一张贷款被拒绝的截图通过微信发给畅某，告诉畅某贷款被拒绝了，畅某便说不贷款了。史奇将其中的25481.12元偿还贷款，剩余的274518.88元用于打赏陌陌主播及个人挥霍消费。 综上，被告人史奇共骗取被害人赵某某、崔某某、秦某某、畅某钱款共计581842.84元。 2020年7月28日，被告人史奇被垣曲县公安局民警抓获归案。 对上述指控，公诉机关提供了立案决定书、受理案件登记表、拘留证、逮捕证、到案经过、户籍证明、证人证言、被害人供述、被告人供述与辩解等相关证据，认为被告人史奇以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人史奇认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人史奇到案后，能如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人史奇无前科劣迹，系初犯，可酌情从轻处罚。建议判处被告人史奇有期徒刑十年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人史奇及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、证据及量刑建议均无异议，当庭表示认罪、悔罪。 辩护人辨称，被告人史奇到案后如实供述，认罪态度好；初犯，偶犯；签署认罪认罚具结书，当庭认罪悔罪态度良好，当庭表示愿意向各被害人退赔，但是现在没有能力。综上，请法庭给予从轻处罚。 经审理查明： 1、2019年5月20日，被告人史奇为被害人赵某某办理了一笔30万元的平安普惠融资担保有限公司（简称“平安普惠公司”）的贷款。2019年11月，赵某某欲提前结清贷款便联系史奇。史奇谎称提前还款对公司和个人的信誉不好，公司对于贷款未满一年的情况会帮忙还款至一年,再由公司帮忙做结清业务。2019年11月2日，赵某某根据史奇的安排，签订了一份受托方为山西米谷企业管理咨询有限公司（简称“米谷公司”）的《委托还款协议》，并将待还款264314元转账到该公司的账户上。后该史将其中的83431.94元用于偿还赵某某的贷款，剩余180882.06元用于打赏陌陌主播及个人挥霍消费。案发后，史奇于2020年7月29日主动退还赵某某3000元。 2、2019年9月3日，被告人史奇为被害人崔某某办理了一笔6万元的平安普惠公司的贷款。一个月后，崔某某准备6万元现金欲提前还款便联系史奇。史奇称公司规定不能收现金，要通过银行卡转账到平安普惠公司的账户。2019年9月30日，崔某某按照史奇的要求办理了U盾，并将58334元通过银行转账的形式转到史奇提供的平安普惠公司的银行卡上，该卡实为米谷公司账户。后该史将其中的24003.61元用于偿还崔某某的贷款，剩余34330.39元用于打赏陌陌主播及个人挥霍消费。 3、2020年1月10日，被害人秦某某要办理一笔10万元贷款便联系史奇，史奇称申请贷款需办理U盾，便让秦某某提前去银行开通了U盾服务。2020年1月11日，史奇在用秦某某手机操作申请平安普惠公司贷款的过程中，私自申请了22万元贷款。贷款到账后，秦某某称10万元就够了。史奇谎称可将剩余的12万元返给公司，如果用的话可以继续申请，并拿出提前拟好的《委托还款协议》，称米谷公司是平安普惠公司的区域分公司，秦某某信以为真签订了协议，并将120000元通过银行转账转到了米谷公司的公户，但史奇告诉秦某某该笔款项已转到了平安普惠公司。后该史将其中的27888.49元用于偿还秦某某的贷款，剩余92111.51元用于打赏陌陌主播及个人挥霍消费。 4、2020年3月25日，被害人畅某在朋友介绍下欲从史奇处办理贷款，史奇到畅某商店后操作畅某手机成功申请了平安普惠贷款30万元。贷款到账后，史奇删除了手机上贷款成功的短信，打开畅某手机上的建设银行APP，谎称要查询银行流水，让畅某输入银行卡密码，将该笔款项汇入米谷公司公账户，操作完后史奇告诉畅某贷款还没下来，让她等通知。次日下午，史奇自制一张贷款被拒绝的截图通过微信发给畅某，告诉畅某贷款被拒绝了，畅某便说不贷款了。史奇将其中的25481.12元偿还贷款，剩余的274518.88元用于打赏陌陌主播及个人挥霍消费。 综上，被告人史奇共骗取被害人赵某某、崔某某、秦某某、畅某钱款共计581842.84元。 2020年7月28日，被告人史奇被垣曲县公安局民警抓获归案。2020年11月12日在值班律师白双莲在场的情况下，被告人史奇签署认罪认罚具结书。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、垣公刑立字【2020】000133号立案决定书，证实：2020年7月18日，赵某某报案称，被史奇诈骗18万元。同日，垣曲县公安局受理为刑事案件，2020年7月22日垣曲县公安局对史奇涉嫌诈骗案立案侦查。 2.垣公刑拘字【2020】000057号拘留证，证实：被告人史奇2020年7月29日被垣曲县公安局刑事拘留。 3.垣公刑捕字【2020】000033号逮捕证，证实：被告人史奇2020年8月12日被垣曲县人民检察院批准逮捕。 4.平安惠普公司融资担保有限公司山西分公司提供的借款合同、委托担保合同、服务委托书、付款金额确认书，证实：被害人赵某某2019年5月20日从渤海银行股份有限公司借款人民币30万元，期限36个月。 5.平安惠普公司融资担保有限公司山西分公司提供的借款合同、委托担保合同、服务委托书、付款金额确认书，证实:被害人崔某某从中国光大银行股份有限公司北京清华园支行借款人民币6万元，期限36个月。 6.平安惠普公司融资担保有限公司山西分公司提供的借款合同、委托担保合同、服务委托书、付款金额确认书，证实：被害人秦某某2020年1月11日从华能贵诚信托有限公司借款22万元，期限36个月。 7.平安惠普公司融资担保有限公司山西分公司提供的借款合同、委托担保合同、服务委托书、付款金额确认书，证实：被害人畅某2020年3月25日从中航信托股份有限公司借款人民币30万元，期限36个月。 8.被害人畅某与山西米谷企业管理咨询有限公司的转贷协议，主要内容：被害人畅某转贷给借款方向平安惠普借贷总金额457680元，其中本金300000元，利息157860元。 9.畅某与山西米谷企业管理咨询有限公司委托还款协议，主要内容：被害人畅某于2020年3月25日通过山西米谷企业管理咨询有限公司向平安普惠借款本金300000元、利息157680，委托山西米谷企业管理咨询有限公司做全款还款处理。 10.被害人赵某某提供的委托还款协议，主要内容：被害人赵某某于2019年5月20日通过山西米谷企业管理咨询有限公司为担保向渤海银行借款本金300000元，现做还款处理，须支付后续款项本金264314元。 11.被害人秦某某提供的委托还款协议，主要内容：被害人秦某某于2020年1月6日通过山西米谷企业管理咨询有限公司为担保平台借款本金220000元，现做还款处理，须支付后续款项本金120000元。 12.山西米谷企业管理咨询有限公司营业执照复印件，证实：该公司法定代表人是史奇。 13.山西米谷企业管理咨询有限公司在晋城银行的账户交易明细，证实：2019年9月30日16:21:19，该账户收到崔某某（中国工商银行股份有限公司运城分行）转账58334元；2019年11月2日13：06:25，该账户收到赵某某（中国工商银行股份有限公司运城分行）转账264314元，2019年11月4日9:55:03现取260000元，现金支票及业务办理单的复印件相印证；2020年1月11日14:22:17，该账户收到秦某某（中国工商银行）转账120000元；2020年3月25日15:27:31，该账户收到畅某（中国建设银行股份有限公司山西省分行）转账298600元。 14.转账汇款回单和交易截图，证实：赵某某于2019年11月2日向山西米谷企业管理咨询有限公司（账号20049000********）转账汇款264314元的事实。 15.被害人赵某某在中国银行股份有限公司侯马新田支行个人客户交易明细，证实：支付宝（中国215500690）网络技术于2019.11.19向该账户转入11918.87元；2019.12.19向该账户转入11919.67元；2020.1.19向该账户转入11918.68元；2020.2.19向该账户转入11918.68元；2020.3.27向该账户转入11918.68元；2020.4.19向该账户转入11918.68元；2020.5.20向该账户转入11918.68元（合计83431.94元）。 16.被害人赵某某提供的其收到支付宝（中国）网络技术有限公司（账户：2155**********）转账的明细，证实：赵某某于2020年7月29日收到史奇退还3000元的事实。 17.被害人崔某某提供的其借记卡账户（卡号：62220305110********；户名：崔某某）2019.9.1-2020.8.6历史明细清单，证实：2019年9月30日，该账户向“山***司2004900*****0577”账户汇款58334元。 史奇偿还贷款的金额：2019.11.3史奇支付宝转账2668.66元；2019.12.3史奇支付宝转账2666.78元；2020.1.3史奇支付宝转账2666.67元；2020.2.3史奇支付宝转账2666.67元；2020.3.5史奇支付宝转账2666.67元；2020.4.3史奇支付宝转账2666.67元；2020.5.3史奇支付宝转账2666.67元；2020.6.3史奇支付宝转账2666.67元；2020.7.6史奇支付宝转账2668.15元（共计24003.61元）。 18.被害人秦某某提供的其借记卡账户（卡号：62220805020********；户名秦某某）2020.1.1-2020.7.30历史明细清单，证实：2020.1.11银联入账220000元（对方账户：华*司；账号：307100*********）；2020.1.11跨行汇款120000元（对方户名：山*司；账号：2004900*********）。 史奇偿还贷款的金额：史奇支付宝账号于2020.2.10向该账户转入4997.58元；2020.3.11转入4675.31元；2020.4.10转入4797.98元；2020.5.11转入4350元；2020.6.11转入4417.58元；2020.6.12转入114.68元；2020.7.10转入4535.36元（总计27888.49元）。 19.被害人畅某在中国建设银行个人活期账户交易明细，证实：该账户于2020.04.24收到史奇支付宝转账12725.56元；于2020.05.25收到史奇支付宝转账12755.56元（合计25481.12元）。 20.关于原代理人史奇的相关资料，证实：史奇于2018年12月27日与中国平安人寿保险股份有限公司运城中心支公司建立代理关系，于2019年9月30日解除了代理关系。该公司在规定的行政区域内代理销售公司保险产品，普惠贷款非该公司的经营范围，该公司代理人也无权从事相关业务。 21.平安普惠信息服务有限公司运城尚东分公司工作人员张辉明于2020年7月24日出具的关于史奇情况的说明，证实：2018年3月，史奇经原公司员工薛雅蓉介绍想要入职公司。入职沟通后，未通过公司面试审核，公司未录用史奇。 22.证人范瑞祥的证言，主要内容：于2019年5月左右，曾介绍组员史奇给赵某某办理贷款。2020年6月20日，赵某某给其打电话说：“她于2019年11月通过史奇办理了贷款结清手续，当时史奇告诉她结清款项需要先打款至米谷公司公户，由米谷公司代为还款，过段时间平安普惠公司才会出具结清手续，但疑问的是现在平安普惠公司还是让她还款”。范瑞祥了解到这个情况后，猜到赵某某可能被骗了，就建议她去公安机关报案。 如果客户需要办理平安普惠公司的贷款，一般的流程是，客户带上自己的身份证、银行卡、保险单直接到平安普惠公司找该公司的业务员，业务员会帮客户在客户的手机上下载平安金管家APP，接下来的申请流程，审核流程，签署合同流程会由业务员帮客户操作，以及放款、还款都需要在客户的手机APP上进行操作。史奇有过平安普惠公司的工作经历，可能他把赵某某带至平安普惠后就直接给她办理了。 在平安金管家APP上申请贷款审核通过后，款项会由银行直接打款至客户金管家APP绑定的银行卡上。不管是还款还是结清，都只能通过客户绑定金管家APP的银行卡进行资金划扣，客户可以直接在平安金管家APP上操作，客户如遇到问题，我们会电话告诉客户如何操作，如遇客户实在不会的情况，我们会让客户到公司来，我们现场替客户在APP上操作。客户还款不需要登陆平安金管家APP进行还款操作，只需把代还款存入绑定的银行卡即可。不能有客户还款时无法提前结清的情况。 2017年左右，范瑞祥和史奇之前都在平安普惠公司上班，是同事关系。2018年9月，范瑞祥到平安保险公司上班，2018年12月，史奇到平安保险公司上班进了范瑞祥的小组，担任平安保险代理员。2019年6月份基本不来公司上班，大概到了2019年9月底，史奇办理了离职手续。因为平安普惠公司和平安保险公司都是平安集团下的子公司，又因范瑞祥和史奇之前都在平安普惠公司干过，对这方面业务比较熟悉，作为代理人，可以帮忙宣传或代理平安集团旗下其他公司的业务。2019年7月范瑞祥通过史奇的朋友圈了解到史奇成立了一家米谷公司，该公司与平安或平安普惠公司无关也没有关系。 23.被害人赵某某陈述，主要内容：2019年5月20日，赵某某经范瑞祥介绍认识了史奇,由史奇给其在平安普惠公司办理的一笔30万元的贷款业务。 2019年11月1日,赵某某想提前还款,就电话联系了史奇,俩人约好第二天史奇来垣曲县办理结清,史奇在电话上告诉赵某某,贷款期限是三年还清,现在还未到一年,提前还款对公司和个人的信誉都不好,还说公司对于这种贷款未满一年的情况,公司会帮忙还款至一年,之后再由公司帮忙做结清业务,赵某某当时也不懂,就相信了史奇的话。第二天,史奇到垣曲见到赵某某后,拿出《委托还款协议》让赵某某签字,协议中委托人是赵某某,受委托人是山西米谷公司,协议内容就是让赵某某把264314元打入协议上所提及的公账户(晋城银行2004900000000577)，一式两份,俩人各拿一份。签完字之后,赵某某就和史奇一起到银行打款,因为数额比较大,史奇还让赵某某办理了工行的U盾,赵某某就把剩余需要结清的264314元钱汇入还款协议上的收款账户。史奇告诉赵某某,以后每个月赵某某都会收到平安普惠公司的还款提醒,让其回复“知道了”就行,公司会拿着这笔钱帮助还款,还让赵某某不要动银行卡上的钱。赵某某说能行。 2020年3月21日,史奇给赵某某打电话,说公司的系统维护,让其先把这个月的钱垫上,明天才能到账。从这时候开始,赵某某就对史奇有点担心,让史奇到所在公司申请提前结清,史奇说他给公司说。但最后还是说帮赵某某还清到5月份,贷款满整一年后帮做结清,赵某某继续又相信他。2020年5月20日,平安普惠公司提醒赵某某还款,赵某某就告诉史奇帮助还款,史奇说这期还完之后,就安排公司做结清,赵某某说能行。快到2020年6月还款日时,平安普惠提醒赵某某还款,2020年6月11日,赵某某联系史奇,史奇说公司系统维护要升级,还说6月20日下午6点之前公司一定结清,让赵某某不用管。等到6月20日下午过了六点直到现在,赵某某再给史奇打电话,发微信、短信,史奇就再也联系不上了。这件事情出来之后,赵某某就联系了范瑞祥,跟他说明情况后,才知道史奇让其签订委托还款协议之前,已经从平安公司离职了。所谓委托还款,就是史奇和山西米谷企业管理咨询有限公司(下称米谷公司)的骗局。赵某某给史奇打了264314元,史奇帮还款7个月(2019年11月-至2020年5月),都是史奇通过支付宝将待还款项打入赵某某的中国银行卡。赵某某微信号lengshan1383437****；史奇微信：xia_9767，梦里晓花落。 24.被害人崔某某的陈述，主要内容：2019年9月初一天上午，史奇到崔某某的服装店，让崔某某看了他的工作证件并称是平安普惠的员工，问是否需要办信用卡。崔某某当时正好需要贷款一笔6万元用一个月，就问史奇可以贷款吗。史奇说可以，利息大概就是880元钱。崔某某就同意贷款，并按照史奇所说提供了营业执照、身份证、银行卡和手机号。史奇操作崔某某的手机下载了平安普惠APP帮崔某某申请了一笔6万元的贷款（分36期还）。申请完贷款后，史奇就让崔某某把平安普惠APP删除掉了。2019年9月4日，6万元贷款就到账了,当天史奇也刚好问崔某某贷款下来没有,崔某某说下来了。史奇专门来店里确认了一下,崔某某告诉史奇只用一个月,如果有钱了就提前还款,史奇说能行。过了一段时间(具体时间记不清了),史奇来到崔某某的店里要利息,崔某某给了他880元的现金,史奇拿着钱就离开了。9月30日上午,崔某某打电话给史奇说要提前结清贷款。下午史奇到崔某某店里,崔某某准备了6万元现金还贷款,但是史奇说公司规定不能收取现金，让崔某某通过银行卡把钱打到平安普惠公司的公账户（山*司,卡号是2004900**********）上,到了银行后,史奇还让崔某某办了U盾,让把这6万现金先存到卡上，通过银行转账将58334元转到平安普惠公司的公户上。还提出第一个月需要崔某某自己还，要打2700元。崔某某就按史奇说的做了。2019年10月2日,崔某某通过微信提现向银行卡里充值2700元,10月4日,平安普惠公司分三笔共计划扣2666元。之后的每个月,史奇就在还款日(每月4日)前后几天，通过支付宝向崔某某的工商银行卡里转账两千六百多元,这笔钱也被平安公司划扣了。 2020年8月初，平安普惠公司发短信、打电话让崔某某还款,崔某某说钱都还给公司了,不要打电话。公司说史奇已经离职了,让崔某某赶紧报案。崔某某在史奇诱骗下给平安普惠公司转账了58334元,其次还给史奇880元的利息。这两笔钱一共是59214元。事情发生后,崔某某调取银行卡流水，发现史奇自2019年11月开始到2020年7月为止。史奇通过支付宝给我的银行卡还过9期贷款(2019年11月3日还2668.66元、2019年12月3日还2666.78元、2020年1月3日还2666.67元、2020年2月3日还2666.67元、2020年3月5日还2666.67元、2020年4月3日还2666.67元、2020年5月3日还2666.67元、2020年6月3日还2666.67元、2020年月6日还2668.15元),共计还贷24003.61元。崔某某的银行卡没有开通短信提醒,也不知道史奇每个月给卡里打钱的事情,以为贷款早都结清了。 25.被害人秦某某的陈述，主要内容：2020年1月10日，秦某某联系两年前曾帮其办理过贷款而认识的史奇想要办理10万元的贷款，史奇说能办，但这次办理必须需要U盾，不然钱无法转到银行卡，之后秦某某就办理了U盾，给史奇打电话说U盾办理好之后，史奇就来秦某某家，拿着秦某某的手机开始操作。过了很长一段时间，史奇说秦某某的保险单出了问题（保单到期了），今天弄不成，说第二天再试试，史奇就走了。第二天上午，史奇又来到秦某某家用秦某某的手机操作申请贷款，过了一会儿，史奇说贷款成功了。钱很快就到秦某某的工商银行卡上了，但到账金额显示成功贷款22万元。秦某某给史奇说只用10万元，为啥贷了22万元。史奇就说审批下来就是22万元，要用不了就把钱返给公司，以后想用12万元贷款的时候还能再提出来，现在每个月只用还所用的10万元的本金和利息，秦某某就答应了。说完，史奇就拿出一份《委托还款协议》让秦某某签字，因为对史奇比较信任，就大致看了一下，秦某某问史奇山西米谷企业咨询管理有限公司是什么公司，史奇说是平安普惠融资担保有限公司的分公司，秦某某就相信了并在协议上签字了。签完字之后，史奇就打开秦某某手机上的工商银行软件开始转账，史奇让秦某某输入了转账密码和U盾密码，告诉秦某某这笔12万元已经转给平安普惠公司了。 史奇给秦某某成功办理贷款后，只让秦某某每个月还所用的10万元贷款的本金和利息（每月应还4327.77元）。到了第一个月还款日时，催款短信提示秦某某还款9000多元，秦某某就问史奇怎么回事，史奇说秦某某往卡上打5000元就行（应扣4327.77元，但实际5000元全部扣走），其他不用管，史奇通过支付宝给秦某某的银行卡上打了一笔钱，秦某某问这是什么钱，史奇说是公司打的，不是他打的，秦某某就没有再问。就这样，从贷款之日起到现在一共过去6个月了，史奇每个月通过支付宝都给秦某某工商银行卡上打一笔钱（2020.2.10还4997.58元、2020.3.11还4675.31元、2020.4.10还4797.98元、2020.5.11还4350元、2020.6.11还4417.58元、2020.6.12还114.68元、2020.7.10还4535.36元），到现在一共还了27888.49元。给秦某某办贷款的时候，史奇说他还在平安惠普干呢。2020年5月份的时候，秦某某想用12万元贷款，就找史奇办理，史奇就把秦某某带到运城光大银行办理贷款，办理过程中，秦某某说要贷12万，银行主任说只能办理5万元，秦某某把他和史奇的事情讲了之后，银行主任说可能被骗了。秦某某就问史奇怎么回事，史奇说很快给办好，但史奇并没有处理，但史奇还是每个月给我打4000多元，这件事就放下了。 26.被害人畅某的陈述，主要内容:2020年3月25日中午11点多，畅某经其朋友介绍认识史奇，并让其办理平安普惠贷款，史奇说他是平安普惠的业务员，并出示了他的工作牌。畅某就把手机给他，让他操作，畅某在旁边看着。当时畅某向史奇提供了身份证号和尾号0156的建设银行卡号。史奇用畅某的手机下载了一个“平安普惠APP”，在这个APP里操作，过了一会，史奇操作完，说公司要面签，面签完成后史奇说“款还没有贷下，等明天了，看公司能通过吗。”然后就离开了。第二天下午2点多，史奇微信给畅某发过来一张关于昨天的贷款截图，还说银行把贷款拒绝了，畅某说“那就算了，我不贷款了。” 到了4月22日，史奇给畅某打电话说，有一笔款要从畅某的账上过。”畅某当时没有同意。4月24日下午5、6点，畅某的一张建设银行卡汇入了1.2万多元。晚上12点多，畅某想到史奇打电话说是要给其账上过一笔钱，畅某就怀疑是他搞的鬼，畅某那天晚上又从新下载了“平安普惠”APP，在APP上查看，发现在3月25日当天已经成功贷款30万元，并且成功汇入其的建设银行卡上，还办理了分期，分成36期，每期还款1.2万多元钱，每月的25日扣款。这时畅某才知道史奇要还分期的钱，才往其卡上转账1.2万多元。当晚畅某和史奇微信聊天，史奇说：“不要着急，还有一个合同要签，签了就没事了。”4月25日下午2点多，史奇拿出一份转贷协议让畅某签，畅某没有签字。史奇就把协议拿走了，畅某还给史奇说把钱赶紧还了，史奇说等老板旅游回来了再解决这个事情，最迟到5月6、7号了。之后畅某不间断地给史奇打电话让他还款，他一直推脱他老板没有回来。到了5月24日，史奇又给畅某的建设银行卡内转账1.2万多元钱，到了5月25或26日，史奇带着运城普惠的业务经理常凯和畅某协商还款一事，畅某当时不同意，要求一下把钱还完，最后协商不成，一直推到现在。 贷款下的30万元被史奇偷偷的转入了他自己名下的一个米谷有限公司账户内，这是后来到银行打印了银行卡明细才发现的。 27.被告人史奇的供述：2018年3月到平安普惠投资咨询有限公司运城分公司参与培训,因未拿到毕业证没有入职,2019年年初我在平安人寿保险运城分公司入职,2019年5月我就不上班了,实际工号注销的时间记不清了,之后就经营了山西米谷企业管理咨询有限公司至今。平安人寿主要做保险业务，但是正式员工有一个工号，可以帮助客户办理其他平安集团旗下的业务。 2019年5月份的一天，经平安保险的主任范瑞祥介绍,史奇联系上赵某某,同时约好同年5月20日在运城平安寿险公司进行申请贷款的面签。二人见面后,史奇拿着赵某某的手机下载了“平安普惠”APP，进行了申请贷款的操作,三十万元的贷款当天就到了赵某某的工商银行账户。由于工商银行每个月还款额的限制,史奇就让赵某某办理了中国银行卡,并且帮助她完成了银行卡的换绑。2019年11月初,赵某某联系史奇要结清贷款。史奇当时早已从平安寿险公司离职，手头没钱花,也没有告诉赵某某自己离职的情况。为了能拿到这笔钱自已用,史奇让赵某某把钱打在山西米谷企业咨询管理有限公司（以下简称“米谷公司”，2019年7月注册，史奇是公司法定代表人，公司其实就史奇一个人，主要做公司人员招聘。史奇谎称米谷公司跟平安普惠公司有业务往来，为平安普惠公司的区域代理公司)的公账户上，并承诺帮她还款。赵某某就同意了。2019年11月2日,史奇带着一份自拟的委托还款协议书来垣曲找到赵某某,在她家里签订了还款协议,随后,赵某某就把26万余元的钱款打在史奇公司晋城银行的公账户上。几天后,史奇就去晋城银行把现金取走,然后存到晋城银行个人账户(62319701359********)。自2019年11月份开始,史奇帮赵某某还了七个月贷款，每个月大概是11918.68元，剩下的钱用于打赏陌陌主播和吃喝消费自用了。 2020年1月份的一天，秦某某找史奇贷款,史奇就去了秦某某家,直接拿着秦某某的手机开始申请。申请过程中,实际上贷款了22万元,秦某某说只用10万元，史奇就告诉他把剩余的12万元汇给平安普惠公司账户,如果用的话可以继续申请,其实史奇告诉秦某某的是米谷公司的账户,史奇就让秦某某输入了转账密码,实际上这笔12万元汇给了山西米谷公司公账户。为了让秦某某更相信，第二天,史奇拿着一份自拟的《委托还款协议》让秦某某签字,告诉秦某某每个月只需要还4700多元(秦某某所用10万元的月还款额),其余的事情他不用管。秦某某对史奇比较信任就把字给签了。史奇把钱提出来后也转到其个人晋城银行账户。史奇给秦某某还过六个月,一共还过28210余元,其余部分用于打赏主播,部分用于吃喝消费。 2020年3月24日左右的一天,史奇的一个客户介绍畅某到史奇这里作平安普惠的贷款,史奇因为已经离职了,没有用来做单的工号,史奇就借用常凯的工号给畅某申请了贷款,贷款很快就下来了,畅某自己不知道,史奇告诉畅某贷款还没下来,让她等通知。史奇一开始还没有想着直接骗走这笔钱,但看到畅某可贷款的额度这么大,就心动了,想把这笔钱骗走,贷款下来后,史奇删除了贷款成功的短信,打开畅某的建设银行APP，骗畅某说要查银行流水,让畅某输入了密码，实际上输的是转账密码，就把三十万元转到其公司的公账户上了。到了第二天,史奇自已做了一张贷款被拒绝的图片,发给畅某,告诉她担保公司拒绝了（为了成功骗到这笔钱，做到既不让杨梅怀疑,也让畅某相信确实是担保公司拒绝给她贷款了）,畅某说不贷款了。钱到账后,史奇还是把钱提出来转到其个人账户上。这笔钱中,史奇给畅某还过两个月的贷款,第一个月还款前,史奇告诉杨梅,公司有笔账要从她的银行卡上过一下,但没给她解释其实是帮她还贷款,虽然畅某不同意,但史奇还是打了一笔12725.56元,这笔钱银行正常划扣了,畅某说别让用她的账户过账了。过了几天，畅某给史奇打电话问贷款的钱已经下来了为什么又被划扣了。史奇给她说担保公司给拒绝了。又过了几天,史奇拿着一份《委托还款协议》让畅某签字,畅某不签,后来史奇又出了一份《转贷协议》。畅某还是不签。第二个月还款前,史奇又告诉畅某要从她账户上过账。畅某还是不同意,让史奇一次性把钱还清,史奇把12725.56元钱打进去之后，畅某自己把钱划走了,过了两天,史奇带着常凯去找畅某协商还钱的事情,畅某还是要让史奇一次性还清,史奇没有钱,这件事就放下了。剩下的钱一部分打赏陌陌主播了,剩余的钱用在吃喝消费上了。 崔某某找史奇做贷款,一共贷了6万元,这笔钱是直接打在崔某某的银行卡上,崔某某用了一个月,发现利息高,而且提前结清有违约金，史奇就说这笔钱崔某某不用的话就让自己的公司用，公司负责偿还，超过六个月由其公司帮她结清，崔某某就同意了,然后就把这笔钱汇到史奇公司账户上了,史奇同样跟她签订了一份委托还款协议。这笔钱史奇也自用了,钱没有还清。 史奇帮崔某某办下贷款（6万）后，崔某某嫌利息高，史奇就告诉她先用一个月再说。过了一个月，崔某某联系史奇，史奇说未满三个月提前结清贷款有违约金，崔某某不想出这个违约金，史奇就让崔某某把钱打在山西米谷公司的公户上，由米谷公司帮她代还。崔某某就同意了。联系好后，史奇就自拟了一份委托还款协议让崔某某签了字。委托还款协议的基本内容与让赵某某、畅某、秦某某等人签订的一样，都写的是山西米谷企业管理咨询有限公司是平安普惠融资担保有限公司的区域代理。为了弥补赵某某的损失，正好我的支付宝上有点钱，就转到赵某某的中国银行卡上了，具体钱数记不清了。 公诉机关向法庭提交的量刑证据有： 1.户籍证明，证实：被告人史奇1991年7月8日出生，已达刑事责任年龄，负完全刑事责任能力。 2.抓获经过，证实：垣曲县公安局刑警大队民警尚牧南、赵大伟于2020年7月28日凌晨2时许，在运城市盐湖区金都汇写字楼1426室将涉嫌诈骗罪的犯罪嫌疑人史奇抓获归案。 3.前科劣迹调查表，证实：被告人史奇在2020年7月31日前无前科劣迹。 4、认罪认罚具结书，主要证实：史奇自愿认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》。 上述证据中，对于公诉机关提供的关于本案事实部分的证据，来源合法，内容真实，能够相互印证，形成完整的证据链，共同证实被告人史奇以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人赵某某180882.06元；骗取被害人崔某某34330.39元，骗取秦某某92111.51元；骗取被害人畅某274518.88元，共计581842.84元的犯罪事实。被告人史奇及其辩护人对上述证据均无异议，故对以上证据本院予以采纳。 公诉机关就量刑部分提供的证据，来源合法、内容真实，被告人及其辩护人亦无异议，对该证据本院予以采纳。 本院认为，被告人史奇以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人史奇认罪认罚，签署认罪认罚具结书，可从宽处理；被告人史奇到案后，能如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚；被告人史奇无前科劣迹，系初犯，可酌情从轻处罚。其辩护人所持的辩护意见，与庭审查明事实相符，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六、六十七条之规定,判决如下： 一、被告人史奇犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即被告人史奇的刑期自2020年7月28日起至2030年7月27日止。） 二、责令被告人史奇退赔被害人赵某某经济损失人民币177882.06元；退赔被害人崔某某经济损失人民币34330.39元，退赔被害人秦某某经济损失人民币92111.51元；退赔被害人畅某经济损失人民币274518.88元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  薛红岩 人民陪审员  申力生 人民陪审员  张梅梅 二〇二〇年十二月二日 书 记 员  孙月娟