湖南省双峰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1321刑初272号公诉机关湖南省双峰县人民检察院。被告人左庚深（曾用名左根深），男，1958年9月16日出生于湖南省双峰县，汉族，中共党员，初中文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月10日被双峰县公安局刑事拘留，同年5月13日经双峰县人民检察院批准逮捕，当日由双峰县公安局执行逮捕，现羁押于双峰县看守所。被告人雷育兰（曾用名雷志辉），女，1963年4月4日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，农民，住湖南省双峰县。因涉嫌犯非法吸收公共存款罪，于2020年4月10日被双峰县公安局刑事拘留，同年5月13日经双峰县人民检察院批准逮捕，当日由双峰县公安局执行逮捕，同年5月28日被双峰县公安局取保候审，同年7月13日由本院决定取保候审。双峰县人民检察院以双检公诉刑诉[2020]232号起诉书指控被告人左庚深、雷育兰犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法决定适用简易程序审理，在审理过程中发现不宜适用简易程序审理，于2020年8月26日转为普通程序审理，组成由审判员彭云林担任审判长，人民陪审员朱帜、赵冬莲参加的合议庭,于2020年11月23日公开开庭进行了审理，代理书记员黄晓君担任记录。双峰县人民检察院指派检察员刘启志、助理邓卫军出庭支持公诉，被告人左庚深、雷育兰均到庭参加了诉讼。本案经本院决定延期审理，现已审理终结。公诉机关指控：被告人左庚深原为农村信用社的村代办员，为村民办理存款业务。在代办员职位被取消之后，左庚深的朋友左署平由于要包工程缺钱，数次找左庚深、雷育兰夫妻做担保到银行借款。因银行贷款利息较高，左庚深、雷育兰夫妻见左署平生意稳定，急需资金，就决定自己借钱给左署平。左庚深、雷育兰因为自己钱不多，两人就以5%至10%不等的年息吸收村民存款，然后以1.2%至2%不等的月息借给左署平等人，从中赚取利息差。从2010年左右至2019年底，左庚深、雷育兰通过和村民打招呼的方式，要村民将钱存到他们那里，承诺利息高于银行，且随时取随时有。井字镇万**村及附近村的村民得知左庚深、雷育兰处存钱利息高，存取方便，就纷纷将钱存到两人处。在资金周转正常时，左庚深、雷育兰及时兑付了村民的利息及本金，村民口口相传，来存钱的就越来越多。到2019年年底，在左庚深、雷育兰处存款的村民有88人，未还的存款本金人民币3738087元。2019年4月9日，左庚深、雷育兰经双峰县公安局经侦大队民警传唤后到案。案发后，左庚深、雷育兰已退还村民人民币280000元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明、到案经过、借条等书证，扣押的记账本等物证，证人王某、徐某等人的证言，被害人左某、葛某等人的陈述，被告人左庚深、雷育兰的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人左庚深、雷育兰未经批准，通过口口相传的方式向社会公开宣传，以还本付息的方式向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人左庚深、雷育兰系主犯。被告人左庚深、雷育兰认罪认罚，可以从宽处理。建议对被告人左庚深、雷育兰以非法吸收公众存款罪判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人左庚深对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人雷育兰对指控的主要事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中雷育兰提出其实际偿还了存款的村民30余万元现金，另通过债权转让，将15万元债权转让给存款的二位村民了。经审理查明:被告人左庚深原为农村信用社的村代办员，为村民办理存款业务。在代办员职位被取消之后，左庚深的朋友左署平由于要包工程缺钱，数次找左庚深、雷育兰夫妻做担保到银行借款。因银行贷款利息较高，左庚深、雷育兰夫妻见左署平生意稳定，急需资金，就决定自己借钱给左署平。左庚深、雷育兰因为自己钱不多，两人就以5%至10%不等的年息吸收村民存款，然后以1.2%至2%不等的月息借给左署平等人，从中赚取利息差。从2010年左右至2019年底，左庚深、雷育兰通过和村民打招呼的方式，要村民将钱存到他们那里，承诺利息高于银行，且随时取随时有。井字镇万**村及附近村的村民得知左庚深、雷育兰处存钱利息高，存取方便，就纷纷将钱存到两人处。在资金周转正常时，左庚深、雷育兰及时兑付了村民的利息及本金，村民口口相传，来存钱的就越来越多。到2019年年底，在左庚深、雷育兰处存款的村民有88人，未还的存款本金人民币3738087元。2019年4月9日，左庚深、雷育兰经双峰县公安局经侦大队民警传唤后到案。案发后，左庚深、雷育兰已退还存款的村民人民币302600元；2020年6月29日，左庚深、雷育兰与李存秀、左石明（曾满英）、王某达成协议：左庚深、雷育兰将对王某享有的15万元债权中的8.1万元转让给李存秀，将对王某15万元债权中的6.9万元转让给左石明、曾满英，王某愿意接受李存秀、左石明（曾满英）为新的债权人。左庚深、雷育兰取得了大部分被害人的谅解。上述事实有经庭审质证、确认的户籍证明、到案经过、借条、收条、人民调解协议书、谅解书等书证，扣押的记账本等物证，证人王某、徐某等人的证言，被害人左某、葛某等人的陈述，被告人左庚深、雷育兰的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为：被告人左庚深、雷育兰未经批准，通过口口相传的方式向社会公开宣传，以还本付息的方式向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公共存款罪，依法均应当追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人左庚深、雷育兰的行为积极、主动，均系主犯，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人左庚深、雷育兰到案后如实供述了自己的罪行，均系坦白，并愿意接受处罚，对其可以从宽处理。被告人左庚深、雷育兰主动向被害人退还了部分非法吸收的村民存款，取得了大部分村民的谅解，对其可以酌情从轻处罚。对于违法所得的财物，应当予以追缴，返还被害人。公诉机关的量刑建议是在法律规定的刑罚幅度范围内，本院对公诉机关的量刑建议予以采纳，在其量刑建议范围内对被告人左庚深、雷育兰判处刑罚。被告人雷育兰的犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的风险，对其宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，对被告人雷育兰可以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《最高人民法院关于办理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人左庚深犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月10日起至2023年10月9日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人雷育兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人雷育兰应自本判决生效之日起10日内持本判决书到居住地司法局社区矫正机构报到，接受社区矫正。）三、追缴被告人左庚深、雷育兰违法所得人民币3285487元，返还被害人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭云林人民陪审员  朱 帜人民陪审员  赵冬莲二〇二〇年十二月十日代理书记员  黄晓君附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于办理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。