云南省玉溪市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2020)云04刑终185号原公诉机关云南省峨山彝族自治县人民检察院。上诉人（原审被告人）董思思（曾用名董梦秋），女，1988年4月9日生，哈尼族，大学本科文化，云南省峨山县人，家住云南省峨山彝族自治县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月2日被云南省峨山彝族自治县公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于玉溪市红塔区看守所。辩护人陈少敏，云南恩奇律师事务所律师。云南省峨山彝族自治县人民法院审理云南省峨山彝族自治县人民检察院指控原审被告人董思思犯诈骗罪一案，于2020年8月31日作出（2020）云0426刑初30号刑事判决。宣判后，原审被告人董思思提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取玉溪市人民检察院和辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2016年3月至2016年11月期间，被告人董思思在未实际投资产业项目，明知自己无偿还能力的情况下，仍隐瞒真相，虚构投资酒店、ＫＴＶ、工程项目和周转资金等事实，允诺以高额利息回报，先后向被害人杨某、李某1等人多次借款，并将所借款部分用于支付借款利息、本金，部分用于个人消费等。2016年12月21日，董思思在无力偿还到期借款和高息的情况下，擅自从云南省峨山县电力公司离职，并潜逃隐匿到上海等地。2019年7月2日，被告人董思思被上海市城市轨道和公交总队上海火车站治安派出所民警抓获。至案发董思思共计借款人民币2151000元，期间共偿还本金、利息人民币867098.2元，尚未偿还金额共计人民币1283901.8元。一、2016年6月至11月间，被告人董思思以分红和高息为利诱，虚构以投资工程项目、投资酒店为由，向被害人杨某先后五次借款共340000元，案发前支付本金、利息共计人民币83308元，至案发无法偿还借款共计人民币256692元。原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.杨某报案记录，证实被害人杨某报案称被告人董思思以投资工程项目、投资酒店为名，分5次收取了投资入股款340000元，到还款时间找不到董思思。2.被害人杨某的陈述、接受证据材料清单、杨某自书借款情况说明，证实其被董思思以在玉溪投资工程项目、投资酒店等名义，并允诺给予高额分红，5次被董思思骗取340000元等事实。3.借款协议，证实2016年6月20日，董思思向杨某借款100000元，担保人董某3，期限6个月，到期不还每日加收300元违约金；2016年11月29日，董思思向杨某借款100000元，期限至12月5日，到期不还每日加收300元利息的事实。4.杨某建行卡交易明细，证实2016年11月4日杨某转账20000元给董思思，11月14日杨某转账40000元给董思思，11月30日杨某转账50000元给董思思，10月20日董思思转账15000元给杨某，11月14日董思思转账24200元给杨某。5.接受证据材料清单、杨某农村信用社交易明细，证实2016年6月20日杨某转账100000元给董思思，2016年7月16日杨某转账50000元给董思思。6.杨某支付宝转账记录，证实2016年11月29日杨某转账49999.95元给董思思，2016年11月14日转账10000元给董思思，9月2日分别转账30000元、10000元给董思思。7.被告人董思思的供述和辩解，证实2016年12月，因急需用钱以承诺10000元每月支付给500元的高额利息向杨某借钱，杨某共借给其15至20万元，均出具借款协议，借钱时的担保人是董某3，借来的钱部分转借董某3，部分偿还借款利息或用于个人旅游消费，其从未实际投资过酒店或ＫＴＶ等事实。8.证人董某3的证言，证实2013年董思思借其信用卡用于放贷，承诺10000元每月支付给其500至800元不等的利息，2016年其陆续借给董思思90余万元，董思思欠了很多人的钱，其中欠杨某340000元，董思思借钱大部分是以“放水”做生意为名，借钱目的就是放贷，没有实际投资过酒店、工程，董思思曾对李某1、张某1说过将来有钱要投资酒店、ＫＴＶ等事实。9.杨某微信、支付宝交易记录，证实董思思通过微信转账给杨某人民币16108元，通过支付宝转账给杨某28000元。二、2016年5月至10月间，被告人董思思以分红和高息为利诱，虚构以投资酒店为由，向被害人李某1先后借款共计人民币250000元，案发前支付本金、利息共计人民币216253元，至案发无法偿还借款共计人民币33747元。原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.李某1报案记录，证实被害人李某1报案称被告人董思思以投资酒店为名，实际收取李某1投资款250000元，已归还200000元，到还款时间找不到董思思。2.被害人李某1的陈述、接受证据材料清单、李某1自书借款情况说明，证实其被董思思以投资酒店为名，并允诺给予高额分红，实际借款250000元，已偿还200000元，还欠50000元未偿还。3.接受证据清单、借条、借款协议，证实2016年5月6日，董思思向李某1借款200000元，担保人董某3，借款期限至2016年8月6日；2016年10月28日，董思思向李某1借款60000元，借期10天，约定到期违约金每日300元的事实。4.被告人董思思的供述和辩解，证实大概2016年11月间，其四次以急要钱为由跟李某1和李鑫然借钱，并承诺10000元每月支付给500元的高额利息，后李某1通过银行转账借了20余万元给其。5.证人董某3的证言，证实其认识李某1，董思思曾对李某1、张某1说过将来有钱要投资酒店、ＫＴＶ，但董思思实际没有做过。其做过三个人的担保，但并未对董思思向李某1的借款进行担保。6.接受证据材料清单（李某1）、银行对账单、交易明细，证实2016年5月7日，李某1从其农信社尾号为1251的卡上转账81000元至卡号为62×××71的账户的事实。7.微信、支付宝还款记录，证实董思思借款期间偿还给李某1的情况为：通过微信转账给李某165192元，通过支付宝转账给李某171061元，通过建行转账给李某120000元，通过信用社转账给李某160000元。三、2015年9月至2016年11月间，被告人董思思以高息为利诱，虚构以投资酒店、周转资金为由，向被害人张某1先后三次借款共计人民币141000元，案发前支付本金、利息共计人民币75260元，至案发无法偿还的借款共计人民币65740元。原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.张某1报案记录，证实被害人张某1报案称被告人董思思以投资酒店、周转资金为名，向张某1借款131000元，后董思思无法偿还跑路。2.被害人张某1的陈述、张某1自书借款情况说明，证实其被董思思以玉溪投资酒店、周转资金为名，并允诺给予高额分红，骗取141000元，案发前董思思分红55000元给其等事实。3.接受证据材料清单、张某1借款协议两份，证实2015年9月26日，董思思向张某1借款81000元，借款期限截至2017年1月26日，期限为16个月；2016年4月1日，董思思向张某1借款50000元，借款期限截至2017年1月26日，期限为9个月。两张借条中均约定逾期违约金为300元／天的事实。4.接受证据清单、转账账单，证实2016年11月28日，张某1通过支付宝转账10000元给董思思。5.被告人董思思的供述和辩解，证实其因迷上网络游戏，为向游戏充值向小额信贷公司贷了37000元，每月需偿还近4000元，其当时工资拿到手仅1300元不足以偿还小额信贷公司的利息，2016年年初其以承诺10000元每月支付给500元的高额利息向张某1借款，后张某1将二、三张信用卡借给其去刷，其陆续用信用卡刷了70000或80000元，并按承诺10000元每月支付500元的高额利息给张某1。6.证人董某3的证言，证实董思思曾向李某1、张某1说过将来她有钱要投资酒店、ＫＴＶ，但董思思实际没有做过。7.接受证据材料清单（张某1）、信用卡对账单、微信明细清单、支付宝明细清单，证实董思思与张某1无信用卡、微信转账记录，张某1于2016年1月至11月间通过支付宝转账给董思思122245元，其中2016年11月28日张某1通过支付宝转账10000元给董思思，董思思于2016年2月至9月间通过支付宝转账给张某159260元，董思思于2016年10月、11月通过建行转账16000元给张某1等事实。四、2015年10月17日，被告人董思思以高息为利诱，虚构以周转资金为由，向被害人代某1借款人民币100000元，在代某1要求提供担保人后，被告人董思思未经董某3同意，在《借款协议》上伪造董某3签字进行担保借款，案发前支付本金、利息共计人民币76400元，至案发无法偿还借款共计人民币23600元。原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.代某1报案记录，证实被害人代某1报案称被告人董思思以周转资金为名，向代某1借款100000元，经催讨董思思在偿还了70000元后跑路。2.被害人代某1的陈述、代某1自书借款情况说明，证实董思思以需周转资金为名，并允诺给予高额分红，于2016年10月17日向其借款100000元，案发前经催讨，董思思还款70000元，经其向借款协议上签字的担保人董某3核实，董某3否认借条上签名是本人签名，否认知情担保，以及借款100000元是通过银行转账96000元，通过第三方支付4000元等事实。3.借款协议，证实2016年10月17日，董思思向代某1借款100000元，期限至2016年10月31日，超时每日加收违约金300元，担保人董某3。4.接受证据材料清单、云南红塔银行股份有限公司峨山支行银行交易明细、信用卡对账单、微信明细清单、支付宝明细清单，证实2016年10月17日，代某1通过云南红塔银行股份有限公司峨山支行转账96000元、通过支付宝转账4000元给董思思，2016年10月17日借款后董思思通过微信转账2600元、通过建行转账69800元给代某1。5.被告人董思思的供述和辩解，证实大概于2016年12月，其以急用钱为由，向代某1借款并承诺10000元每月支付给500元的高额利息，代某1通过银行转账借了130000元给其。6.证人董某3的证言，证实代某1提供的借款协议上担保人签字不是其本人签的，在董思思跑路后其才知道董思思将自己名字签上去，其不认识代某1。五、2016年6月至10月间，被告人董思思以高息为利诱，虚构以投资酒店为由，先后向被害人张某2借款共计人民币600000元，案发前支付本金、利息共计人民币335870元，至案发尚未偿还借款共计人民币264130元。原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.张某2报案记录，证实被害人张某2报案称被告人董思思以投资为名，向张某2借款620000元，借款到期后董思思未还钱人也找不到。2.被害人张某2的陈述，证实其听朋友说董思思在做小额信贷，其在2015年向董思思投资没有出问题，2016年，董思思以投资酒店为由向其借款，其通过转账四次借款620000元给董思思，其中，2016年7月12日借款80000元，8月8日借款250000元，9月30日借款150000元，10月24日借款140000元，以上620000元借款，董思思支付了4、5万的利息；在2016年6月间董思思来借钱，其拿了4张信用卡给董思思刷卡套现，董思思使用这4张信用卡循环刷卡使用至跑路，其中有3张信用卡欠款130000元未还清；董思思总共欠其750000元，偿还了本金、利息250000元，其实际损失了500000元左右等事实。3.张某2与董思思微信聊天记录、微信截屏记录，证实张某2与董思思微信聊天时，董思思称董某3是其合作人，董某3名下的九龙家园价值501837元的房产、云ＦＸＴ4**号奔驰小轿车是其和董某3共有资产，房产和车子都是被其拿着，买车的钱是其和董某3一人一半给的，上班的律师姐姐可以证明，并称“我是不会开车不然车落我呢名字，房子么因为我家这幢是我的名字么我不能买公司的福利房所以是他呢名字，但是开酒店的法人是我”；以及聊天内容显示，张某2：你们两个只是口头协定，你们是不是还牵扯到华宁合伙人；董思思：华宁的合伙人只是说我们这边没钱他拿部分给我们，他那边没有找我们，具体操作还是我和我的伴，你不放心欠条可以写她的名字我担保。张某2：你们酒店哪哈运营。其实我比较怕你们酒店投资失败，并且在峨山。董思思：我们酒店还在谈呢，租金方面不合适，还不一定给会整，其他方面我们也在做考虑，我们可以贷款呢，这个你放心。4.借款协议，证实2016年9月30日，董思思向张某2借款150000元；2016年10月24日，董思思向张某2借款140000元；2016年8月8日，董思思向张某2借款250000元；2016年7月12日，董思思向张某2借款80000元。5.接受证据材料清单、记账单、信用卡账单、建行交易明细、微信交易明细、支付宝交易明细等，证实2016年6月至10月间，张某2通过建行、微信、支付宝共转账给董思思727833元，其中2016年7月12日张某2通过建行转账50000元、微信转账23000元、支付宝转账7000元，共计转账80000元给董思思；2016年8月8日、12日张某2通过建行转账180000元、50000元给董思思，共计转账230000元；2016年9月30日张某2通过建行转账150000元给董思思；2016年10月24日张某2通过支付宝转账50000元、微信转账10000元、建行转账80000元，共计转账140000元给董思思；董思思通过建行、微信、支付宝共转账给张某2款项335870元等事实。6.被告人董思思的供述和辩解，证实其通过施某认识张某2，在微信上联系张某2以手头差钱，承诺10000元每月支付给500元的高额利息向张某2借钱，张某2借款一部分通过支付转账，另一部分通过施某将张某2的3张信用卡转给其刷卡套现，其共向张某2借款30万或40万元。7.电子证据检验鉴定委托书、峨公网检（2019）131号电子数据检查笔录，证实公安机关依法对张某2持有手机进行电子数据提取。六、2016年6月至9月间，被告人董思思以高息为利诱，虚构以投资酒店、ＫＴＶ为由，先后向被害人王某1、张某3借款人民币180000元，其中王某1、张某3各出借90000元，至案发无法偿还借款共计人民币180000元。原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.张某3报案记录，证实被害人张某3报案称被告人董思思以投资ＫＴＶ为名，向张某3借款100000元，借款到期后联系不到董思思了。2.被害人张某3、王某1的陈述，证实2016年6月的一天，董思思、董某3和施某、张某3、王某1说两人在投资酒店、ＫＴＶ，有钱的话可借钱给他们做项目，并承诺入股分红，后张某3和王某1一人一半共凑了100000元。并通过施某转告董思思二人愿意投资，2016年6月6日张某3、王某1一起到峨山县商业银行通过ＡＴＭ机转账50000元给董思思，接着又去建行转账30000元给董思思，在去建行途中经联系施某、董思思，董思思说投资协议没做好，2016年6月12日王某1和张某3到峨山供电局将20000元现金拿给董思思，董思思仍说投资协议没做好，为了有保障，董思思写了张100000元的借条给张某3和王某1；2016年9月，董思思又以投资的名义借款，王某1、张某3又一人一半共凑了80000元现金借给董思思。100000元的借条由张某3保管，80000元借条由王某1保管的事实。3.证人施某的证言，证实2016年6月至10月间，其陆续借给董思思114000元，现还欠84000元没有还，董思思向其借款是以投资酒店为由，在其借80000元给董思思后的一天，其陪朋友王某1到银行转账80000元给董思思，董思思写了借款协议给王某1，以及董思思、董某3和施某、张某3、王某1一起吃饭时候说起二人投资酒店、ＫＴＶ的事，让三人有钱就借钱给她们做项目，并承诺入股分红。4.接受证据清单、借条、借款协议、转账凭证，证实2016年6月12日，董思思向张某3借款100000元；2016年9月25日，董思思向王某1借款80000元。5.被告人董思思供述和辩解，证实其向王某1、张某3借钱是2016年下半年，共借了两次，总计借款180000元，一次是拿现金给其，一次是转账给其，其中一次借的100000是转了60000元还是70000元，再拿了20000元现金给其，后面向他们借了80000元是通过银行卡转账给其的。6.微信交易明细、支付宝交易明细等，证实董思思与张某3、王某1在借款期间无转账记录。七、2016年7月至10月间，被告人董思思以高息为利诱，虚构以投资酒店、资金周转为由，先后三次向被害人董某1借款人民币300000元，案发前支付本金、利息共计人民币60007.2元，至案发尚未偿还借款共计人民币239992.8元。原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.董某1报案记录，证实被害人董某1报案称被告人董思思以投资ＫＴＶ为名，收取了董某1投资款300000元，借款到期后董思思未还钱就跑路了。2.被害人董某1的陈述，证实2016年7月至10月间，董思思以投资ＫＴＶ、需要资金周转为由，分三次向其借款300000元，第一次于2016年7月8日董某1拿150000元现金给董思思，其中100000元算投资入股款，因这100000元是董某1向马某1借款，所以借款协议的出借人是马某1，后该款其已偿还马某1，50000元做资金周转，借款协议上的出借人是董某1；第二次于2016年7月12日董思思以资金周转为由又向董某1借款50000元，借款协议的出借人系董某1，借款通过现金方式交付；第三次于2016年10月17日董思思以资金周转为由借款100000元，借款协议上的出借人系马某1，借款通过现金方式交付。到2016年年底其听说董思思根本没有投资酒店，而是借钱拆东墙补西墙，其找到董思思并要求还款，董思思答复没钱，但承诺每个月给其3000元的利息，截止董思思跑路，偿还了其30000多元40000元不到的事实。3.接受证据清单、借款协议，证实2016年7月12日，董思思向董某1借款50000元；2016年7月8日，董思思向马某1借款100000元；2016年7月8日，董思思向董某1借款50000元；2016年10月17日，董思思向马某1借款100000元。4.被告人董思思的供述和辩解，证实2016年，其向董某1借款约300000元，扣除5%的砍头息其实际拿到手借款为285000元，分三次通过银行卡、微信、支付宝转账给其。其向董某1支付过两三个月的利息。5.证人马某1的证言，证实董思思没有向其借过钱，但其通过将自己的华夏银行信用卡和民生银行信用卡借给董某1刷卡套现方式借款给董某1，之后董某1又将这笔钱转借给董思思。董某1打了两张100000元的借款协议给其，之后董某1已将其信用卡刷的钱还清。6.微信交易明细、支付宝交易明细，证实2016年7月16日至11月间，董思思支付宝转账给董某138400元，微信转账21607.2元。八、2016年11月16日，被告人董思思以高息为利诱，虚构以投资铸造厂为由，向被害人董绍平借款人民币100000元，案发前支付本金、利息共计人民币5000元，至案发尚未偿还借款共计人民币95000元。原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.董绍平报案记录，证实被害人董绍平报案称被告人董思思以投资铸造厂为名，收取了董绍平投资款100000元，并承诺入股分红，后董思思跑路未偿还借款。2.被害人董绍平的陈述、董绍平借款情况说明，证实2016年11月，董思思以投资铸造厂的名义向其高息借款100000元，承诺按照10000元每半个月支付500元利息的方式进行分红，半个月就还款，若违约按照300元/天支付违约金，2016年11月16日其在建行门口拿给董思思现金100000元，董思思第二天就将5000元的分红支付给其等事实。3.接受证据清单、借款协议，证实2016年11月16日，董思思向董绍平借款100000元，约定若违约按照300元/天支付违约金。4.被告人董思思供述和辩解，证实2016年年底，其以急用钱，手头周转不开为由向董绍平借钱，并承诺按照10000元每半个月支付500元利息的方式进行分红，后来董绍平一次性拿了95000元现金给其。5.接受证据清单、（2017）云0426民初460号民事判决书，证实董某3曾向董绍平借款300000元，后董绍平将借款纠纷诉至峨山县法院。6.微信交易明细、支付宝交易明细，证实董绍平借款给董思思期间双方无微信、支付宝转账记录。九、2016年11月30日，被告人董思思虚构以投资ＫＴＶ资金周转为由，向被害人段某借款人民币10000元，案发前未支付本金、利息，至案发尚未偿还借款人民币10000元。原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.段某报案记录，证实被害人董绍平报案称被告人董思思以投资ＫＴＶ资金周转困难为名，向段某借款10000元，借款到期后董思思未还款并且跑路了。2.被害人段某的陈述、段某关于董思思欠债的情况说明，证实2016年11月30日，被告人董思思以投资酒店资金周转困难为由打电话向其借款10000元，并承诺2天后归还，其妻子张某4通过支付宝转账10000元给董思思，12月2日后董思思就不再接听其的电话，也不还款。3.接受证据材料清单、支付宝交易明细、结婚证（复印件），证实段某的妻子张某4通过支付宝转账10000元给董思思的交易情况。4.微信聊天记录截屏，证实段某于2016年12月12日通过微信聊天向董思思催债，董思思以贷款正在审核，贷款拿出来后就还的借口推脱；12月16日，董思思以领外婆吃饭，会吓到外婆为借口也未还款；12月23日催账，董思思无回复。5.证人张某4的证言，证实2016年11月30日，其帮丈夫段某转账10000元给董思思。6.被告人董思思的供述和辩解，证实2016年年底，其以急用钱手头周转不开为由向段某借钱，并承诺10000元每月支付给500元的高额利息，段某通过媳妇用支付宝转了10000元钱给其。7.微信交易明细、支付宝交易明细，证实段某借款给董思思期间双方无微信、支付宝转账交易记录。十、2016年11月间，被告人董思思以高息为利诱，虚构以投资做生意为由，三次向被害人李某2借款人民币共计130000元，案发前支付本金、利息共计人民币15000元，至案发尚未偿还借款共计人民币115000元。原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书、报案记录，证实被害人李某2报案称被告人董思思以和一个景洪老板做生意为名，向李某2借款130000元，后来董思思跑路了。2.被害人李某2的陈述，证实其通过朋友董某3认识了董思思，2016年10月的一天，其在酒吧遇着董思思和董某3，两人说在景洪和一个老板做生意需要借点钱，当天晚上其没有钱借她们，因考虑她们两个都在电力公司上班，工作比较稳定就决定借钱给她们，2016年11月1日，董某3问其是否愿意借钱给董思思并且说可以为董思思担保，因为其和董某3关系比较好就同意借钱给董思思，后董思思主动联系其，其就拿了40000元现金给董思思，董思思写了一张金额为40000元的借款协议给其；2016年11月7日、2016年11月10日其又分两次拿了40000元、50000元现金给董思思，董思思出具两张借款协议给其，在借款后经催讨董思思通过微信转账15000元给其。1个月的借款时间到了后其去找董思思要钱，董思思说现在没有钱叫其再给点时间，之后董思思就跑路了。3.接受证据材料清单、借款协议，证实2016年11月1日、11月7日、11月10日，李某2分别借款40000元、40000元、50000元给董思思。4.董思思自书笔录，证实其曾向李某2借款，但记不清借款数额。5.微信交易明细、支付宝交易明细，证实经检索董思思支付宝记录，未查找到董思思转账给李某2的记录，2016年11月15日、17日董思思分别通过微信转账给李某210000元、5000元。其他综合证据：1.证人证言：⑴证人周某、王某2、合旭兵、普某、何某、李某3、张某5、代某2的证言，证实自2015年起，被告人董思思对外向多人借款，借款金额达几十万元，借款以开铺子、开ＫＴＶ、急用钱、做生意等为名，并允诺部分债权人可支付给高额利息等事实。⑵证人林某的证言，证实董思思系其女儿，董思思因为欠钱于2016年12月21日跑路，其不清楚董思思为什么会欠别人钱，董思思没有买过贵重物品回家，在董思思跑路后其帮董思思还过钱，2016年12月14日，李某2曾上门讨债，经其询问董思思告知借钱原因是因为换手机跟朋友借钱，因当时还不出钱，后又找其他人借钱，拆东墙补西墙后，越借越多，董思思跟其说还差李某3、李某2、合旭兵、张弘、普某等人的钱。⑶证人马某2的证言，证实其系峨山电力公司党建人事部主任，董思思和董某3于2011年8月开始到峨山供电局上班，2011年8月至2015年12月两人属劳务派遣，2015年12月后两人属劳动合同制用工，董思思于2016年12月21日后没有来上班，期间一直联系不上，2017年4月20日单位登报发表声明仍未能联系到董思思，2017年6月单位将董思思开除，2017年11月10日经董某3提出辞职申请，公司开会后同意董某3辞职。2.接受证据清单、借条、借款合同等，证实2016年4月2日董思思向合旭兵借款40000元，2016年8月24日、2月19日，董思思向普某分别借款30000元、70000元，2016年5月4日董思思向周某借款5000元，2016年11月15日董思思向王某2借款5000元。3.接受证据清单、林某记录的董思思借还款情况，证实董思思向李某3、李某2、何旭东、张宏、普发、何旭兵的借款和还款情况。4.接受证据清单、董思思简历、通知、报纸、峨山供电公司会议纪要等文件、董某3简历、辞职报告、离职手续办理会签表等，证实董思思、董某3在峨山供电公司入职、离职情况。5.调取证据通知书（董某3）、调取证据清单，房屋产权证明、机动车信息查询结果单、购车发票、机动车保险、机动车登记文书等，证实2018年6月19日，董某3花费约642000余元购买峨山县，并于2019年4月22日取得不动产权证，云ＦＸＴ4**号奔驰小轿车车辆登记所有人为董某3，该车初次登记时间为2015年11月24日的事实。6.调取证据通知书（董思思）、调取证据清单、工资证明（峨山电力公司出具），证实董思思2016年平均工资收入（税前）为4047.97元。7.鉴定聘请书、玉溪市公安司法鉴定中心（玉）公（司）鉴（文）字［2019］22号鉴定书、鉴定意见通知书，证实经鉴定，受害人董某1提交的时间为“2016年7月8日、2016年7月12日”、受害人张某1提交的时间为“2015年9月26日、2015年4月1日”、受害人马某1提交的时间为“2016年7月8日、2016年10月17日”、受害人董绍平提交的时间为“2016年11月16日”、受害人杨某提交的时间为“2016年6月20日、2016年11月29日”、受害人王某2提交的时间为“2016年11月15日”、受害人代某1提交的时间为“2016年10月17日”的借款协议和受害人周某提交的时间为“2016.5.4”的借款合同上借款人“董思思”的字迹与样本字迹“董思思”和峨山供电局提供的编号为“20122308”的《云南省劳动合同书》上书写的“董思思”字迹为同一人所写。受害人王某2提交的时间为“2016年11月15日”、受害人杨某提交的时间为“2016年6月20日”的《借款协议》上担保人“董某3”字迹与样本字迹“董某3”和峨山供电局提供的面谈人为“董某3”的《员工离职面谈记录表》上书写的“董某3”字迹为同一人所写。受害人代某1提交的时间为“2016年10月17日”的《借款协议》上担保人“董某3”字样与样本字迹“董某3”和面谈人为“董某3”字迹不是同一人所写。8.户口证明，证实被告人董思思生于1988年4月9日，犯罪时已达刑事责任年龄。9.抓获情况，证实2019年7月2日21:05，上海市城市轨道和公交总队上海火车站治安派出所民警在上海市轨道交通七号线大华三路站站厅巡逻时查获涉嫌诈骗的嫌疑人董思思。10.拘留证、拘留通知书、逮捕证、羁押证明等证实被告人董思思被采取强制措施情况。原判认为，被告人董思思在明知无偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以高额回报诱骗多人向其出借资金，骗取他人财物达人民币1283901.8元，数额特别巨大，其行为已触犯我国刑律，构成诈骗罪。被告人董思思虽不具有自首情节，但如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，予以从轻处罚。被告人董思思自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决：一、被告人董思思犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币八万元。二、随案移送的作案工具云南省农村信用社联合社金碧卡一张（卡号：62×××71），依法予以没收。三、责令被告人董思思退赔诈骗所得赃款1283901.8元（杨某256692元、李某133747元、张某165740元、代某123600元、张某2264130元、王某190000元、张某390000元、董某1239992.8元、董绍平95000元、段某10000元、李某2115000元）。上诉人董思思提出原判认定事实不清，适用法律错误，要求改判其无罪。认为本案是民间借贷，其客观上没有实施虚构、隐瞒事实的行为，不具有非法占有的主观故意，且原判认定的数额不当。辩护人提出：1、董思思对所借款项并不具有非法占有的目的，且判决认定事实不清，本案系民间借贷关系，不构成诈骗罪；2、董某3在董思思借款过程中发挥了不可替代的作用，并且是直接受益人，其行为性质与董思思并无不同，一审判决遗漏或回避了该重要事实情节。玉溪市人民检察院审查后认为，原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，建议二审驳回上诉、维持原判。经二审审理查明的事实及证据与一审一致，本院予以确认。本院认为，上诉人董思思以非法占有为目的，在明知无偿还能力的情况下，虚构事实、隐瞒真相，以高额回报诱骗多人向其出借资金，骗取他人财物达人民币1283901.8元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。其到案后如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。董思思明知没有归还能力，而许予他人高利大量骗取资金，用于个人挥霍和偿还高利借款，在无力偿还时逃匿，应当认定其具有非法占有的主观故意，故对其和辩护人所提没有主观犯意的辩解和意见不予采纳。原判根据在案证据所认定的诈骗数额符合本案事实，对上诉人及其辩护人所提相关上诉理由和辩护意见也不予采纳。辩护人所提涉及董某3的相关问题不属于本案审理的范围，不予采纳。玉溪市人民检察院的意见有理，予以支持。综上，原审审判程序合法，判决认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  倪海燕审判员  马艳归审判员  崔智鹏二〇二〇年十二月十一日书记员  梁 娇