湖南省湘潭县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0321刑初408号公诉机关湖南省湘潭县人民检察院。被告人李丹，男，1989年5月1日出生于贵州省思南县，汉族，初中文化，住贵州省思南县，2020年9月6日因犯信用卡诈骗罪被湘潭县公安局刑事拘留,同年10月13日经湘潭县人民检察院批准，被湘潭县公安局依法逮捕，现羁押于湘潭县看守所。辩护人邹峰，湖南湘剑律师事务所律师。湖南省湘潭县人民检察院以潭县检二部刑诉[2020]55号起诉书指控被告人李丹犯信用卡诈骗罪，于2020年12月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。湘潭县人民检察院指派检察员赵峥峰、检察员助理汪炳祥出庭支持公诉，被告人李丹及其辩护人邹峰均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。湖南省湘潭县人民检察院指控：2013年8月10日18时许，被告人李丹伙同“金宝”（身份暂未查明，在逃）和两女子（身份暂未查明，在逃）租车（使用套牌）窜至湘潭县易俗河镇，物色对象进行“捡钱分钱”式诈骗。四人见左某从易俗河镇凤凰路建设银行存完钱出来，便由两名女子假意当着左某的面捡钱，邀其分钱。“金宝”再以失主的身份出现，以核对被害人左某是否拾得其钱包为由，诱骗左某说出了随身建设银行卡内余额及密码，并检查了其随身的提包，趁左某不察，将包内的左某一张建设银行卡（卡号：6227********）骗走，后“金宝”将左某的建设银行卡交给李丹去取款，李丹拿着左某建设银行卡至湘潭县易俗河镇的银行ＡＴＭ机上，将左某银行账户内存款20000元取现，6000元转账。左某共计损失价值2.6万元。公诉机关认为，被告人李丹以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李丹具有坦白、认罪认罚、赔偿并取得被害人谅解等量刑情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，建议判处被告人李丹有期徒刑十个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起本院依法判处。被告人李丹对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的罪名及犯罪事实均无异议，表示认罪认罚，并自愿签署了《认罪认罚具结书》。辩护人邹峰对公诉机关指控被告人李丹犯信用卡诈骗罪的罪名及犯罪事实均无异议，但提出：1、被告人李丹系接到民警电话后主动到公安机关投案，应认定为自首；2、被告人李丹已通过家属向被害人进行全部退赔，并取得被害人谅解，可以酌情从轻处理；3、请求对被告人李丹适用缓刑。本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，2020年7月民警电话通知被告人李丹到公安机关接受调查，同年9月6日被告人李丹主动到湘潭县公安局投案自首，到案后，被告人李丹在第1次供述中未如实供述其犯罪事实，且在办案人员出示相关主要证据后仍拒不承认；在第2次供述中，李丹供述了其主要犯罪事实，但在后续供述中翻供，直至第6次才如实、完整地供述其主要犯罪事实。案发后，被告人李丹退赔了被害人左某的损失30900元，其行为获得了被害人的谅解。上述事实，有随案移送的证据予以证实，被告人李丹在开庭审理过程中亦无异议，足以认定。本院认为：被告人李丹伙同他人以非法占用为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，骗取他人财物，数额较大，其行为已经构成信用卡诈骗罪，依法应予惩罚，公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人李丹起了主要作用，系主犯，依法应当按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。案发后，被告人李丹如实供述了主要犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，依法可以从轻处罚和从宽处理。被告人李丹已退还被害人左某的损失30900元，其行为获得被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。关于辩护人提出被告人已赔偿并取得被害人谅解，可以从轻处理的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。关于辩护人提出被告人系自首的辩护意见，经庭审查明，被告人李丹虽主动到公安机关投案，但在第一次供述时对公安机关已掌握的犯罪事实拒不承认，且在后续供述中有翻供行为，表明其内心仍存在逃避刑罚的侥幸心理，不符合自首的法律规定，故不能认定为自首，本院对该辩护意见不予采纳。关于辩护人请求对被告人李丹适用缓刑的辩护意见，根据被告人的犯罪情节和社会危害性，不宜适用缓刑，故本院对该辩护意见不予支持。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。为维护社会秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款（二）项及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条之规定，判决如下：被告人李丹犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年9月6日起至2021年7月5日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。如服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院提出上诉，上诉于湖南省湘潭市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  崔赣二〇二〇年十二月二十二日法官助理高喜朝代理书记员  周婉附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。