四平市铁西区人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0302刑初123号公诉机关四平市铁西区人民检察院。被告人柴思泽，男，1974年5月4日生,户籍地吉林省松原市，现住松原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月15日被四平市公安局铁西区分局刑事拘留，同年8月13日被该局取保候审。经本院决定，于2020年9月15日继续对其取保候审至今。辩护人苗力、张立军，吉林吉华律师事务所律师。被告人王井发，男，1974年3月26日生，户籍地吉林省四平市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月18日被四平市公安局铁西区分局刑事拘留（因其被上网追逃于2020年5月13日被深圳市宝安区西乡派出所抓获归案），同年5月28日被该局执行逮捕。现羁押于四平市看守所。指定辩护人杜伟，吉林英诚律师事务所律师。四平市铁西区人民检察院以四西检刑检刑诉[2020]110号起诉书，于2020年9月15日指控被告人柴思泽、王井发犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。四平市铁西区人民检察院指派检察员薛某出庭支持公诉，被告人柴思泽及其辩护人苗力、张立军，被告人王井发及其指定辩护人杜伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，在2018年3月1日至2018年11月30日期间，被告人柴思泽担任中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司四平分公司负责人，被告人王井发担任经理，在四平市××区2号楼（109）室办公楼设立中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司四平分公司，以开展出借咨询服务、融资管理和“投贷结合”业务为名，通过招聘业务员口口相授宣传，并让业务员打电话和发传单宣传，还通过媒体、宣导会等公开方式宣称“国资系+上市系”蒙骗群众，承诺12%-18%不等的年化收益率，以高投入，高利息，高回报，有保障为诱饵，向社会不特定对象29人非法吸收资金，非法吸收投资存款金额506万元（719-116-80-17=506）。案发前已返还本金36万，返还利息59460元。案发后，被告人柴思泽主动上交违法所得10万元。针对指控的犯罪事实，公诉人当庭宣读、出示了下列证据予以证实：1.受案登记表、抓获经过、户籍信息、无违法犯罪经历证明、扣押决定书、情况说明等；2.被告人柴思泽、王井发的供述与辩解；3.另案被告人蒲某的供述、其他证据及起诉书；4.投资人冷某、张某甲、梁某、张某乙、张某丙、于某甲、于某乙、孟某甲、王某甲、于某丁、孟某乙、宿某、厚某、赵某、姜某甲、王某乙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、姜某乙、张某丁、王某丙、邹某、张某戊、吴某、郭某、于某丙等人的证言；5.证人李某、郑某等人的证言；6.营业执照、投资人出借咨询与服务协议、收款确认函、银行交易明细等；7.谅解协议；8.四平天邦会计师事务所专项审计报告；9.扣押清单、票据。公诉机关认为，被告人柴思泽、王井发在担任中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司四平分公司负责人、经理职务期间，分工明确，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任；系共同犯罪。鉴于被告人认罪认罚，法庭可以酌情从宽处罚。在量刑审理过程中，公诉机关提供了书面量刑建议，建议以非法吸收公众存款罪判处被告人柴思泽有期徒刑3年-3年6个月，并处罚金。如非吸本金全部返还投资人，可以判处缓刑。建议以非法吸收公众存款罪判处被告人王井发有期徒刑3年-3年3个月，并处罚金。如非吸本金全部返还投资人，可以判处缓刑。在法庭审理时，被告人柴思泽、王井发对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。被告人柴思泽的辩护人提出如下辩护意见：1.本案应认定中瑞盛世四平分公司系单位犯罪，投资人通过上海富友交易平台划卡缴款，中瑞盛世四平分公司的违法所得全部归单位所有，而非柴思泽个人支配。柴思泽应作为单位犯罪中直接负责的主管人员被追究责任；2.起诉书指控非吸数额506万元，柴思泽在中瑞盛世四平分公司工作到2018年7、8月份，9月份吸收的38万元不属于柴思泽在中瑞盛世四平分公司工作期间的非吸数额；3.柴思泽所在的中瑞盛世四平分公司是总公司的分支机构，与总公司系从属关系，服从松原公司的领导，应认定柴思泽为从犯，依法应从轻、减轻或免除处罚；4.柴思泽认罪、悔罪，系初犯，主动上缴违法所得，并认缴罚金，能够得到集资参与人的谅解，建议在3年以下予以量刑并适用缓刑。被告人王井发的辩护人提出如下辩护意见：1.王井发到案后能够如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可从轻处罚；2.王井发无前科劣迹，自愿认罪、认罚，依法应当从宽处罚。经审理查明，2018年3月1日至2018年11月30日期间，被告人柴思泽担任中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司四平分公司负责人，被告人王井发担任经理，在四平市××区2号楼（109）室办公楼设立中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司四平分公司，以开展出借咨询服务、融资管理和“投贷结合”业务为名，通过招聘业务员口口相授宣传，并让业务员打电话和发传单宣传，还通过媒体、宣导会等公开方式宣称“国资系+上市系”蒙骗群众，承诺12%-18%不等的年化收益率，以高投入，高利息，高回报，有保障为诱饵，向社会不特定对象29人非法吸收资金，非法吸收投资存款金额506万元（719-116-80-17=506）。案发前已返还本金36万元，返还利息59460元。案发后，被告人柴思泽主动上缴人民币10万元。2019年7月14日，柴思泽经四平市公安局铁西区分局民警电话传唤到案并配合公安机关调查；2020年5月13日，王井发被深圳市公安局西乡派出所民警在深圳市××区抓获归案。上述事实，有公诉人当庭宣读、出示的下列证据予以证实：1.受案登记表、身份信息、违法犯罪经历查询单，综合证实2019年7月5日，经群众举报中瑞盛世财富公司涉嫌非法吸收公众存款，公安机关遂立案侦查；柴思泽、王井发自然情况，均系成年人；柴思泽、王井发均无前科劣迹情况。2.到案经过，证实2019年7月14日，柴思泽经四平市公安局铁西区分局民警电话传唤到案并配合公安机关调查；2020年5月13日，王井发被深圳市公安局西乡派出所民警在深圳市××区抓获归案。3.营业执照、投资人出借咨询与服务协议、收款确认函、银行交易明细等，综合证实中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司及四平分公司执照情况及投资人投资情况。4.证人李某的证言，证实其系柴思泽的妻子，通过在中瑞盛世四平分公司工作的丈夫柴思泽向该分公司投资80万元，经李某名下的一张建行卡直接向上海富友转账。5.证人郑某的证言，证实其在中瑞盛世四平分公司工作，主要负责整理出借合同，帮助客户刷POS机进行投资。公司通过各种方式吸引投资人。6.证人刘某甲的证言，证实其哥哥刘某丙在中瑞盛世四平分公司工作，通过给熟人打电话开展业务，刘某丙投资及损失26万元。7.集资参与人冷某、张某甲、梁某、张某乙、张某丙、于某甲、于某乙、孟某甲、王某甲、于某丁、孟某乙、宿某、厚某、赵某、姜某甲、王某乙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、姜某乙、张某丁、王某丙、邹某、张某戊、吴某、郭某、于某丙等人的证言，综合证实各集资参与人向中瑞盛世财富公司四平分公司存款的日期、金额。8.被告人柴思泽的供述与辩解，证实2018年3月1日至2018年11月30日期间，其担任中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司四平分公司负责人，业务总监是王井发，在四平市××区2号楼（109）办公楼设立分公司，以开展出借咨询服务、融资管理和“投贷结合”业务为名，通过媒体、宣导会等公开方式宣称（国资系+上市系），承诺12%-18%不等的年化收益率，以高投入，高利息，高回报，有保障为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，并且公司业务员通过打电话和发传单的方式吸收投资人员，涉及投资人数30多人，投资金额460万元左右。挣工资收入4万元，提成1万元。9.被告人王井发的供述与辩解，证实王井发在担任中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司四平分公司营业部经理职务期间，以开展出借咨询服务、融资管理和“投贷结合”业务为名，通过媒体、宣导会等公开方式宣传（国资系+上市系）蒙骗群众，承诺12%-18%不等的年化收益率，以高投入，高利息，高回报，有保障，向社会不特定对象吸收资金，并且公司业务员通过打电话和发传单的方式吸收投资人员，涉及投资人数30多人，投资金额320万元左右。直接介绍了两个人，挣工资收入3万元。10.同案蒲某的供述、起诉书，综合证实蒲某于2015年4月在北京成立中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司，系该公司董事长，并在大连、长春、松原、四平等地设多家分公司，公司主要通过业务员招揽客户，以年化率7%-12%不等吸收资金，用于向客户贷款、融资。现因非法吸收公众存款罪被松原市人民检察院提起公诉。11.扣押清单、情况说明，证实柴思泽主动上缴人民币10万元。12.四平天邦会计师事务所专项审计报告，证实中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司四平分公司2018年4月至9月，非法吸收公众存款人数32人，累计存款719万元（包括柴思泽116万元，李某80万元，陈立纯17万元），扣除已返回本金36万元、已返回利息59460元，尚未兑付6770540元（包括柴思泽1160000元、李某800000元）。13.谅解协议，证实集资参与人对柴思泽的犯罪行为表示谅解。以上证据，经当庭举证、质证，相互吻合一致，足以证明本院认定的事实。本院认为，被告人柴思泽、王井发违反国家金融管理法规,向社会不特定对象非法吸收公众存款,数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，公诉机关指控柴思泽、王井发犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。在共同犯罪中，柴思泽系中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司四平分公司负责人，负责日常管理等工作，系主犯，依法应按其所组织、指挥的全部犯罪处罚；王井发起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚；柴思泽经公安机关电话传唤到案后能够如实供述其犯罪事实，系自首，依法可对其从轻处罚；王井发到案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可对其从轻处罚；鉴于柴思泽、王井发主动上缴违法所得，自愿适用认罪、认罚从宽制度，当庭认罪态度良好，依法均应从宽处罚。柴思泽、王井发确有悔罪表现，对其判处缓刑确实不致再危害社会，依法均可适用缓刑。关于柴思泽的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，不符合法律规定，对该辩护意见本院不予采纳。对柴思泽适用缓刑的量刑建议，本院予以采纳。关于王井发的辩护人提出的辩护意见，本院予以采纳；柴思泽、王井发的违法所得应予追缴，按本案中集资参与人的集资额比例予以返还；剩余部分，按资金去向继续追缴。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款罪、第二十五条共同犯罪、第二十六条主犯、第二十七条从犯、第六十七条第一款自首、第三款坦白、第四十五条有期徒刑的期限、第四十七条有期徒刑刑期的计算、第七十二条缓刑、第七十三条缓刑的考验期限、第五十二条罚金、第五十三条罚金的缴纳期限、第六十四条犯罪物品的处理，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》等相关法律规定，判决如下：一、被告人柴思泽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5万元。缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。二、被告人王井发犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币2万元。缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。三、追缴被告人柴思泽违法所得人民币5万元，被告人王井发违法所得人民币3万元，按比例返还集资参与人；剩余部分，按资金去向继续追缴。（扣除已返利部分，详见中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司四平分公司非法吸收公众存款明细表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省四平市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  徐 进人民陪审员  刘胜利人民陪审员  张 岩二〇二〇年十二月十一日书 记 员  赵 娇