云南省曲靖市麒麟区人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0302刑初718号公诉机关曲靖市麒麟区人民检察院。被告人徐洪林，男，汉族，1990年10月7日生，初中文化，农民，住贵州省正安县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月18日被抓获，2020年6月19日被曲靖市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于麒麟区看守所。辩护人刘广昌，云南宜信律师事务所律师。被告人王琪，男，汉族，1994年11月29日生，大专文化，农民，住山西省孝义市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月18日被抓获，2020年6月19日被曲靖市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于麒麟区看守所。辩护人程亚丽，云南旷谷律师师事务所律师。被告人杨万才，男，汉族，1998年1月15日生，初中文化，农民，住云南省红河哈尼族彝族自治州金平县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月18日被抓获，2020年6月19日被曲靖市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于麒麟区看守所。辩护人邓志敏，云南旷谷律师事务所律师。被告人谭润飞，男，汉族，1997年6月1日生，小学文化，农民，户籍地河南省南阳市内乡县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月18日被抓获，2020年6月19日被曲靖市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于麒麟区看守所。辩护人谢德生，云南谢森律师事务所律师。曲靖市麒麟区人民检察院以麒检一部刑诉〔2020〕660号起诉书指控被告人徐洪林、王琪、杨万才、谭润飞犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于二0二0年十一月十七日公开开庭审理了本案。曲靖市麒麟区人民检察院指派检察员何龙出庭支持公诉，被告人徐洪林及其辩护人刘广昌、被告人王琪及其辩护人程亚丽、被告人杨万才及其辩护人邓志敏、被告人谭润飞及其辩护人谢德生到庭参加诉讼。本案现已审理终结。曲靖市麒麟区人民检察院指控，1、2020年6月期间，被告人徐洪林在曲靖市经济技术开发区冯家冲小康城，以帮助他人验证银行卡信息为由，非法持有“落落”（身份不详）带来的他人银行卡2张。2、2020年6月期间，被告人徐洪林伙同王琪在曲靖市经济技术开发区冯家冲小康城，以帮助他人验证银行卡信息为由，非法持有覃某带来的他人银行卡2张。3、2020年6月期间，被告人徐洪林伙同王琪、谭润飞，在曲靖市经济技术开发区冯家冲小康城，以帮助他人验证银行卡信息为由，非法持有谭润飞带来的他人银行卡6张。4、2020年6月期间，被告人徐洪林伙同杨万才，在曲靖市经济技术开发区冯家冲小康城，以帮助他人验证银行卡信息为由，非法持有杨万才带来的他人银行卡14张。上述事实公诉机关提举了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、电子数据等证据证实。公诉机关认为被告人徐洪林、王琪、杨万才、谭润飞非法持有他人信用卡，且数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，应以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。公诉机关认为四被告人属共同犯罪，且作用相当，建议对被告人徐洪林、王琪在有期徒刑一年半以内量刑；对被告人杨万才、谭润飞在有期徒刑一年以内进行量刑，并处罚金。被告人徐洪林对公诉机关指控的第三、四桩犯罪事实不予认可，辩称其未见过谭润飞，也未持有过谭润飞的信用卡；在第四桩犯罪事实中，杨万才持有的14套银行卡不符合其收买条件，且系帮张凯持有。被告人王琪、杨万才、谭润飞对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人徐洪林的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实无异议，在量刑上提出：1、被告人徐洪林参与犯罪的时间较短，在本案中起次要作用，属从犯；2、被告人徐洪林对犯罪事实如实供述，自愿认罪，确有悔罪表现；3、被告人徐洪林系初犯、偶犯，无犯罪记录；4、被告人徐洪林家庭特殊。故建议对被告人徐洪林宣告缓刑。被告人王琪的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但在量刑上提出：1、被告人王琪归案后如实供述了罪行；2、被告人王琪认罪认罚，并签订了具结书；3、被告人王琪吴犯罪前科，系初犯、偶犯，主观恶性小；4、被告人王琪的罪行较轻、社会危害性较小。故建议对被告人王琪在有期徒刑一年以下量刑并适用缓刑。被告人杨万才的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但在量刑上提出：1、被告人杨万才在共同犯罪中属从犯；2、被告人杨万才认罪态度好，对犯罪事实供认不讳，其系初犯、偶犯；3、被告人杨万才主观恶性较小，未造成严重社会危害性。故建议对被告人杨万才适用缓刑。被告人谭润飞的辩护人辩称被告人谭润飞不构成妨害信用卡管理罪。首先被告人谭润飞主客观均不具备妨害信用卡管理罪的法定构成要件；其次储蓄卡不等同于信用卡，被告人谭润飞仅持有他人储蓄卡，并未凭借储蓄卡申领信用卡；再次被告人谭润飞如实交代了违法行为，且系初犯、偶犯。故建议对被告人谭润飞不予犯罪论处，如确要追究其刑事责任，也应适用缓刑。经审理查明，1、2020年6月期间，被告人徐洪林在曲靖市经济技术开发区冯家冲小康城，以帮助他人验证银行卡信息为由，非法持有“落落”（身份不详）带来的他人银行卡2张。2、2020年6月期间，被告人徐洪林伙同王琪在曲靖市经济技术开发区冯家冲小康城，以帮助他人验证银行卡信息为由，非法持有覃某带来的他人银行卡2张。3、2020年6月期间，被告人徐洪林伙同王琪、谭润飞，在曲靖市经济技术开发区冯家冲小康城，以帮助他人验证银行卡信息为由，非法持有谭润飞带来的他人银行卡6张。4、2020年6月期间，被告人徐洪林伙同杨万才在曲靖市经济技术开发区冯家冲小康城，以帮助他人验证银行卡信息为由，非法持有杨万才带来的他人银行卡14张。上述四桩事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被告人徐洪林的供述，证实2020年5月份左右，其在网上得知可用银行卡做流水贷钱。6月，一个曲靖的网友便详细的告知其做这个事情的流程，并要求其到曲靖，另承诺每套卡可分其500元。6月初其到了曲靖，在曲靖其使用电脑共计验过王琪带来的客户的十来个卡。验证完后如可以使用，其上线便将贷款转给其，其再扣除应得的钱后转给王琪，王琪又将贷款转给客户。期间，其验证过“落落”带来的两张银行卡、覃某带来的四张银行卡、杨万才带来的三张银行卡的事实。2、被告人王琪的供述，证实其通过网络认识被告人徐洪林，2020年6月14日，徐洪林让其到曲靖作为中间人对接供货人，对接好后由徐洪林收货，收好货后其负责转账，徐洪林通过支付宝转给其，其再转给供货人，徐洪林承诺每套给其100元。到曲靖的第一天，其与“落落”住在一起，但其不知道他与谁联系的，“落落”走之前徐洪林通过支付宝转了4000元给其，其又将4000元转给“落落”。后其对接过覃某、谭润飞，覃某带了几套卡其不清楚，但其转给覃某两套卡的钱，即3000元。谭润飞带的银行卡还未收到就被抓获的事实。3、被告人谭润飞的供述，证实其通过网络得知购买银行卡做贷款流水，后一个名网友便详细的告知其要卡的情况，并承诺一套给其1000元。其便让朋友办理了六套银行卡，并通过快递邮寄至曲靖。4、被告人杨万才的供述，证实其2019年10月份左右，其认识了张凯，2020年6月期间，张凯通过微信要求其将一个装有十来套银行卡的包裹带至曲靖，并承诺给其1000元。2020年6月14日其从红河到曲靖，并将包裹交给徐洪林，徐洪林收到卡后仅拿走了三套卡，其他卡因弯曲不能使用。6月16日，张凯通过微信向其转账1000元的事实。5、证人陈某的证言，证实其之前就知道被告人徐洪林在曲靖做贷款，其来曲靖就是徐洪林叫来做事的，徐洪林承诺包吃包住，每天给300元。到曲靖的一个星期左右，徐洪林就让其找银行卡做贷款，其便将自己的一张农业银行卡、工商银行的卡交给徐洪林，徐洪林给其2000元的事实。6、证人覃某的证言，证实其通过微信得知有人欲以1500元／套购买银行四件套的信息，其便在汕头做了两套，并将两套银行卡带至曲靖交给王琪，王琪又将两套卡交给徐洪林验证。王琪分别于16日、17日将3000元转给其。后因其中一套卡的钱被取走，王琪、徐洪林等人便逼迫其出具了金额为68000元的欠条的事实。7、证人覃某的辨认笔录，证实在公安机关的组织下，覃某能准确的辨认出被告人王琪、徐洪林、谭润飞、杨万才。8、公安机关接受的覃某提交的为限转账记录截图，证实被告人王琪向其转账3000元的情况。9、证人曹某的证言，证实谭润飞让其帮忙办卡做流水，并承诺给其300元，其便将办好的银行卡、手机卡、密码、身份信息交给谭润飞的情况。10、扣押笔录，证实公安机关扣押的犯罪工具的情况。11、人口基本信息、前科材料，证实四被告人均已达完全刑事责任年龄。12、抓获经过，证实四被告人于2020年6月18日被抓获。13、银行卡查询信息，证实公安机关对扣押的银行卡开户信息查询的情况。上述证据经四被告人及辩护人质证无异议，能形成证据锁链，相互印证，证实本案犯罪事实，本院予以采纳。本院认为，被告人徐洪林、王琪、杨万才、谭润飞非法持有他人信用卡，且数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，四被告人作用相当。被告人王琪、杨万才、谭润飞在归案后，能如实供述其基本犯罪事实，依法可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。四被告人的辩护人关于从犯及适用缓刑、不构成犯罪的辩护意见与庭审查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳，其余辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人徐洪林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币15000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年6月18日起至2021年6月17日止，罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人王琪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年6月18日起至2021年4月17日止，罚金限本判决生效后三十日内缴纳）三、被告人杨万才犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币5000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年6月18日起至2021年1月17日止，罚金限本判决生效后三十日内缴纳）四、被告人谭润飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币5000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年6月18日起至2021年1月17日止，罚金限本判决生效后三十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张朝波审 判 员  荀春平人民陪审员  余绍龙二〇二〇年十二月八日书 记 员  魏 绮