江西省婺源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣1130刑初221号 公诉机关江西省婺源县人民检察院。 被告人刘明杰，男，1988年1月13日出生，汉族，浙江省乐清市人，大学文化，杭州市顺捷智付信息科技有限公司总经理，住浙江省杭州市江干区。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2020年8月20日投案时被抓获，2020年8月22日被江西省婺源县公安局刑事拘留，经江西省婺源县人民检察院批准逮捕，2020年9月2日被江西省婺源县公安局执行逮捕。现羁押于江西省婺源县看守所。 被告人程颖钊，男，1993年3月21日出生，汉族，江西省婺源县人，高中文化，务工，住江西省婺源县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月13日被江西省婺源县公安局刑事拘留，经江西省婺源县人民检察院批准逮捕，2020年9月2日被江西省婺源县公安局执行逮捕。现羁押于江西省婺源县看守所。 被告人滕红彪，男，1988年1月27日出生，汉族，江西省婺源县人，初中文化，务工，住江西省婺源县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月13日被江西省婺源县公安局刑事拘留，经江西省婺源县人民检察院批准逮捕，2020年9月2日被江西省婺源县公安局执行逮捕。现羁押于江西省婺源县看守所。 被告人程斌，男，1999年1月17日出生，汉族，江西省婺源县人，初中文化，务工，住江西省婺源县。曾因犯盗窃罪于2018年11月8日被本院判处拘役六个月，并处罚金人民币二千元；现因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月13日被江西省婺源县公安局刑事拘留，经江西省婺源县人民检察院批准逮捕，2020年9月2日被江西省婺源县公安局执行逮捕。现羁押于江西省婺源县看守所。 江西省婺源县人民检察院以婺检一部刑诉（2019）211号起诉书指控被告人刘明杰犯收买信用卡信息罪，被告人程颖钊、滕红彪犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人程斌犯妨害信用卡管理罪、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年11月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。江西省婺源县人民检察院指派检察员石成山出庭支持公诉，被告人刘明杰、程颖钊、滕红彪、程斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年7月，被告人程颖钊和被告人滕红彪商定合伙买卖他人银行卡“四件套”（银行卡及密码、Ｕ盾及密码、手机卡、身份证正反面照片）营利。2020年7月底，被告人刘明杰同程颖钊通过微信取得联系，双方谈好以每套1800元的价格交易4套银行卡“四件套”。随后，被告人滕红彪和程颖钊一起找到江某2以每套500元的价格让江某2办理中国农业银行和中国工商银行的银行卡“四件套”各一套。被告人程斌让王某、江某1、俞汝平三人各办了一套中国农业银行银行卡“四件套”，然后交给程颖钊让其代卖这三套银行卡“四件套”。2020年7月31日晚，刘明杰指派公司员工沈一超到上饶火车站站前广场和程颖钊、滕红彪完成5套银行卡“四件套”的交易，沈一超当场通过支付宝转账给程颖钊9000元。程颖钊收到钱后通过支付宝转账给程斌2400元，程颖钊和滕红彪各自分得3300元。 另查明，2020年7月，被告人程斌通过QQ联系购买然后拉黑对方的方式获得银行卡“二件套”（银行卡和U盾）9套，之后一直存放于龙城实业有限公司二楼办公室。经核实，该9张银行卡是可以正常使用的银行卡。 案发后，被告人程颖钊、滕红彪、程斌三人主动到婺源县公安局投案，并退缴违法所得。被告人刘明杰主动到杭州铁路公安处杭州站派出所投案。 公诉机关认为，被告人刘明杰收买附有他人信用卡信息资料的银行卡“四件套”，被告人程颖钊、滕红彪收买、非法提供附有他人信用卡资料的银行卡“四件套”，涉及信用卡5张，属数量巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买信用卡信息罪追究刘明杰的刑事责任，以收买、非法提供信用卡信息罪追究程颖钊、滕红彪的刑事责任。被告人程斌非法持有他人信用卡9张，收买、非法提供附他人信用卡信息资料的银行卡“四件套”，涉及信用卡3张，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、收买、提供信用卡信息罪追究刘明杰的刑事责任。根据被告人刘明杰的基本犯罪事实及具有自首、认罪认罚的情节，公诉机关建议对被告人刘明杰判处有期徒刑二年六个月，并处罚金的刑罚。根据被告人程颖钊、滕红彪的基本犯罪事实及具有自首、退赃、认罪认罚的情节，公诉机关建议对被告人程颖钊、滕红彪判处有期徒刑二年五个月，并处罚金的刑罚。根据被告人程斌的基本犯罪事实及具有自首、退赃、一次犯罪前科、认罪认罚的情节，公诉机关建议以犯妨害信用卡管理罪判处被告人程斌有期徒刑八个月，并处罚金；以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人程斌有期徒刑一年，并处罚金的刑罚。公诉机关提供了扣押的9套银行卡及Ｕ盾等物证，常住人口信息表、归案情况说明，证人王某、江某1、江某2等人的证言，被告人刘明杰、程颖钊、滕红彪、程斌的供述与辩解，辨认笔录等，微信聊天记录、支付宝交易记录截图电子数据等证据予以证实。 被告人刘明杰、程颖钊、滕红彪程斌对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序审理，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人刘明杰于2020年8月20日主动到杭州铁路公安处杭州站派出所投案自首，被告人程颖钊、滕红彪、程斌于2020年8月13日到婺源县公安局投案自首。被告人程颖钊、滕红彪在公安机关各退缴违法所得3300元，被告人程斌在公安机关退缴违法所得2400元。被告人程斌曾因犯盗窃罪于2018年11月8日被本院判处拘役六个月，并处罚金人民币二千元。 本院认为，被告人刘明杰构成收买信用卡信息罪，被告人程颖钊、滕红彪构成收买、非法提供信用卡信息罪，被告人程斌构成妨害信用卡管理罪、收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人刘明杰、程颖钊、滕红彪主动到案后如实供述自己的罪行构成自首，愿意接受处罚，依法可减轻处罚；被告人程颖钊、滕红彪退赃，可酌情从轻处罚。被告人程斌主动到案后如实供述自己的罪行构成自首，愿意接受处罚，依法可从轻处罚；退赃，可酌情从轻处罚；具有犯罪前科，应酌情从重处罚；犯妨害信用卡管理罪、收买、非法提供信用卡信息罪，应数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十七条之一、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定；判决如下： 一、被告人刘明杰犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月20日起至2023年2月19日止。罚金已缴纳。） 二、被告人程颖钊犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月13日起至2023年1月12日止。罚金已缴纳。） 三、被告人滕红彪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月13日起至2023年1月12日止。罚金已缴纳。） 四、被告人程斌犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月13日起至2022年2月12日止。罚金已缴纳。） 五、违法所得9000元予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  黄进元 二〇二〇年十二月八日 书记员  章 晖