江苏省南京市鼓楼区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）苏0106民初8951号 原告：倪世宁，女，1963年6月2日出生，汉族，居民身份证号码320103196306021645，住江苏省南京市鼓楼区天福园30号202室。 委托诉讼代理人：鲁智，北京市高朋（南京）律师事务所律师。 被告：宁波盛骏汽车销售服务有限公司，统一社会信用代码91330204MA281NBKXY，住所地浙江省宁波市江东区东方商务中心3幢20号（14-20）。 法定代表人：王盛剑。 被告：上海觉天资产管理有限公司，统一社会信用代码91310000MA1FL0DJ5J，住所地上海市浦东新区万祥镇万和路118弄2层。 法定代表人：张书刚。 被告：绍兴中特网络科技有限公司，统一社会信用代码91330621MA288R021C，住所地浙江省绍兴市柯桥区柯桥金柯桥大道1227号钻石大厦1804室。 法定代表人：曹冰峰。 被告：吉林东北亚创新金融资产交易中心有限公司，统一社会信用代码91220000339905183U，住所地吉林省白山市翠柏路5号白山市环境保护监测站103室（江北开发区）。 委托诉讼代理人：郁良，上海至合律师事务所律师。 委托诉讼代理人：李毅杰，上海至合律师事务所律师。 原告倪世宁与被告宁波盛骏汽车销售服务有限公司（简称盛骏公司）、上海觉天资产管理有限公司（简称觉天公司）、绍兴中特网络科技有限公司（简称中特公司）、吉林东北亚创新金融资产交易中心有限公司（简称东金中心）委托理财合同纠纷一案，本院于2019年7月11日立案后，依法适用普通程序（独任），公开开庭进行了审理。原告倪世宁的委托诉讼代理人鲁智，被告东金中心的委托诉讼代理人郁良到庭参加诉讼。被告盛骏公司、觉天公司、中特公司经公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告倪世宁向本院提出诉讼请求：1.盛骏公司返还倪世宁投资本金100万元、收益金10万元，并支付利息（以110万元为基数，按照年利率10%的标准从2019年6月1日计算至实际付款之日止）；2.盛骏公司向倪世宁支付律师费33000元；3.盛骏公司承担本案诉讼费、保全费；4.觉天公司对上述的第一至三项诉讼请求承担连带责任；中特公司、东金中心共同对盛骏公司、觉天公司不能清偿部分承担补充清偿责任。事实和理由：2018年5月30日，倪世宁与盛骏公司、中特公司签订《盛骏汇盈定向债务融资工具委托投资管理协议》（合同编号JYSJC181054），约定倪世宁认购盛骏公司通过东金中心申请挂牌发行的“盛骏汇盈定向债务融资工具”产品，认购金额为100万元，认购期限为12个月，产品到期日为起息日届满对应的当日；年化收益率为10.0%，投资本金划转的次日开始计息；产品存续期限届满的当日，盛骏公司一次性向倪世宁支付投资本金和收益。该产品已在东金中心备案，备案编号为【NF201804469R】。2018年6月1日，倪世宁将100万元的认购款汇入协议指定的中特公司账户。2018年7月25日，盛骏公司向倪世宁出具《盛骏汇盈定向债务融资工具认购确认书》，载明认购人为倪世宁，起息日为2018年6月1日，认购金额为100万元。根据前述投资管理协议的约定，盛骏公司应当于2019年6月1日一次性支付投资本金100万元和收益金10万元，共计110万元，但盛骏公司至今未兑付。觉天公司为盛骏公司提供担保，其在《担保函》中承诺：为盛骏公司在1900万元标的协议项下兑付本金以及由此产生的收益、罚息、违约金以及认购方实现债权而发生的全部费用（包括但不限于催收费用、保全费、提存费、鉴证费、过户费、各项税费、公告费、执行费、差旅费、律师费、诉讼费用）等义务提供不可撤销的无限连带责任担保，故觉天公司应对案涉债务承担无限连带责任。中特公司为受托管理人（摘牌方）和产品承销方，应当对产品账户的资金划拨、本息兑现等提供资金监管，应当跟踪项目的进展并实时向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息。东金中心为备案登记机构，应当负责对注册、挂牌备案、产品发布、资金划拨、本息支付、信息披露等各个环节进行全流程监管。但中特公司和东金中心均未能尽到勤勉、尽责的义务，应对盛骏公司、觉天公司不能清偿部分承担补充清偿责任。 被告盛骏公司未作答辩。 被告觉天公司未作答辩。 被告中特公司未作答辩。 被告东金中心辩称，1.案涉产品没有在东金中心发行，挂牌方盛骏公司在项目募集期未满时，就已经向东金中心申请撤销挂牌，该产品自始至终没有成立。倪世宁提交的产品说明书及备案通知书等材料显示，案涉产品存在募集期内没有成功发行的可能，也说明了东金中心在产品发行成功后，会将发行成功的产品相关信息进行公示，故倪世宁对于案涉产品未发行成功应当是知晓的；2.东金中心对于倪世宁与其他被告之间的交易完全不知情，盛骏公司及其他被告存在冒用东金中心的名义对外开展非法集资及欺诈投资人的行为，东金中心已就此向公安机关报案；3.东金中心仅为备案平台，不承担销售职能，不提供任何保证、担保或者垫付责任等，倪世宁没有向东金中心提交过入会申请，与东金中心之间未形成会员关系，也不存在任何合同关系或者债权债务关系；4.东金中心未参与倪世宁与其他被告之间的交易，未收取倪世宁的任何款项，倪世宁的损失实际是因盛骏公司到期未能履行债务所致，东金中心在案涉产品撤销挂牌之前，均是如实记录相关信息，不存在欺瞒或主观恶意，对于倪世宁的损失不存在任何过错或者侵害行为。综上，倪世宁主张东金中心应尽全流程监管的责任，没有依据，请求驳回倪世宁对东金中心的诉讼请求。 原告倪世宁围绕诉讼请求依法提交了《盛骏系列定向债务融资工具产品推介书》、《盛骏汇盈定向债务融资工具委托投资管理协议》、《盛骏汇盈定向债务融资工具认购确认书》、《吉林东北亚创新金融资产交易中心备案通知书》、《宁波盛骏汽车销售服务有限公司挂牌公告》、借记卡账户明细清单、委托律师代理合同和发票，以及东金中心网站显示的首页内容和《东金中心挂牌方管理办法》、《东金中心会员管理办法》、《东金中心定向融资计划业务管理办法》、《东金中心金融资产交易业务管理办法》、2018年11月12日案外产品的《风险揭示通知》等证据。 被告盛骏公司、觉天公司、中特公司未提交证据。 被告东金中心就其辩称意见提交了盛骏公司的取消挂牌申请书、盛骏公司与东金中心签订的《登记服务协议》等证据。 本院组织当事人进行了证据交换和质证。 东金中心对于倪世宁提交的《吉林东北亚创新金融资产交易中心备案通知书》、《宁波盛骏汽车销售服务有限公司挂牌公告》和《风险揭示通知》的真实性没有异议，对于其他证据的真实性由法院依法核实，坚持答辩意见。倪世宁对于东金中心提交的证据真实性不予认可，坚持诉称意见。 被告盛骏公司、觉天公司、中特公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，应视为其放弃了一审的举证、质证等抗辩权利。 对各方当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对于有争议的事实和证据，本院将结合案件事实和其他证据，在之后予以综合认定。 根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2018年5月30日，倪世宁（甲方，认购方）与盛骏公司（乙方，发行方）、中特公司（丙方，承销方）签订《盛骏汇盈定向债务融资工具委托投资管理协议》，该协议由《盛骏汇盈定向债务融资工具产品说明书》、《盛骏汇盈定向委托投资管理协议》、《风险承受能力评估书》、《担保函》四个部分组成。 《盛骏汇盈定向债务融资工具产品说明书》（以下简称“产品说明书”）主要内容包含发行情况、风险与责任提示、认购方权益保护、信息披露要求和特别提示等。其中，发行情况载明：发行方为盛骏公司，经营范围为经营汽车销售；二手车的经销及经纪；信息技术咨询；市场营销策划；汽车租赁；代办车辆上牌、过户、年检手续；产品名称为盛骏汇盈定向债务融资工具，资金用途为补充公司经营性流动资金；发行方式及对象为非公开方式向东金中心会员发行；产品总规模1900万元，最低规模100万元，认购期预计为6个月，具体可根据产品实际认购情况缩短或延长认购期，产品成立日为产品最低规模完成的第一个工作日；产品存续期为12个月（具体存续时间以产品实际情况为准），预期年化收益率为9%-10.5%，具体以《盛骏汇盈定向委托投资管理协议》为准，计息方式为单利按日计息，不计复利，发行方在产品到期时一次性支付兑付资金；觉天公司为本次发行的增信机构，对产品提供无限连带责任担保；东金中心为本次发行的备案登记机构。特别提示：本产品说明书为《盛骏汇盈定向委托投资管理协议》不可分割之组成部分，与《盛骏汇盈定向委托投资管理协议》不同之处，以《盛骏汇盈定向委托投资管理协议》为准。 《盛骏汇盈定向委托投资管理协议》（以下简称“《委托投资管理协议》”）主要内容为：甲方定向委托丙方投资于乙方发行的项目产品，甲方在充分了解并清楚知晓乙方发行的项目产品的投资风险和自身风险承受能力的前提下，自愿购买盛骏汇盈定向债务融资工具；乙方发行的“盛骏汇盈定向委托债务融资工具”（以下简称“产品”）已在东金中心进行了备案，备案编号为【NF201804469R】；丙方作为乙方发行本产品的投资管理顾问，向甲方介绍本产品，提供投资咨询建议并管理本产品资金募集账户，是服务于甲方和乙方的专业投资机构；曱方确认已经签署《合格投资者风险认知书》，并符合东金中心投资者适当性规定及《产品说明书》约定的合格投资者认定标准，已经通过丙方的合格投资者认定程序；甲方签署本协议，则表明甲方已知晓并充分理解以下事项，并承诺认同、遵守东金中心相关的规范性文件和发行人披露的相关文件；丙方向甲方介绍本产品，并不代表丙方对乙方的经营风险、偿债风险、诉讼风险以及本产品的投资风险或收益等作出判断或保证，本产品的投资风险由甲方自行承担；本协议内容同时包括甲方所认购/申购项目产品、《盛骏汇盈定向委托投资管理协议》、《风险承受能力评估书》、《担保函》、交易凭证等有关法律文件以及其后对本协议的任何修订和补充，上述法律文件共同构成一份完整且不可分割的认购合同，与本协议正文具有同等法律效力。项目产品名称为盛骏汇盈定向债务融资工具，认购期限为12个月，预期年化收益率为认购金额≥10万=9.5%、认购金额≥100万=10.0%、认购金额≥300万=10.5%；承销方不接受现金认购，投资者须从在中国境内银行开立的自有银行账户划款至发行方与承销方共管的募集账户，项目产品的募集账户的户名为绍兴中特网络科技有限公司、账户2001800772000013、开户行绍兴银行轻纺城支行；投资者应当在本合同签订之日将认购资金支付完毕；乙方与甲方签署本协议的行为并不代表甲方已经成功认购对应的项目产品，甲方认购成功的数额以乙方确认的实际划转的资金为准，项目产品起息日自划转次日起计算；本协议约定的投资期届满次日的三个工作日内，项目产品投资本金将划至甲方账户；项目产品存续期限届满的当日一次性收取投资本金和收益；项目产品到期，除不可抗力原因外，无法按期兑付时，乙方回购甲方认购金额及相关收益，并于三个工作日内向甲方认购账户支付本金及当期收益。 《担保函》主要内容为：兹有盛骏公司于2018年4月19日-2018年12月31日通过东金中心申请挂牌发行“盛骏汇盈定向债务融资工具”（产品总规模不超过1900万元），盛骏公司已就该项目与所有认购方达成了认购协议，我方愿意为盛骏公司在标的协议项下的兑付本金、以及由此产生的收益、罚息、违约金以及所有认购方为实现债权而发生的全部费用[包括但不限于催收费用、保全费、提存费、鉴证费、过户费、各项税费、公告费、执行费、差旅费、律师费（按诉讼标的3%计算）、诉讼费用]等义务提供不可撤销的无限连带责任担保，本担保函的保证期间为标的协议的履行期届满之日起2年。 2018年6月1日，倪世宁向中特公司在绍兴银行开立的账号为2001800772000013的银行账户转账100万元。 2018年7月25日，盛骏公司向倪世宁出具《盛骏汇盈定向债务融资工具认购确认书》，主要记载：根据《委托投资管理协议》的规定，我公司确认已收到您汇入认购协议专用银行账户的认购资金，并于2018年6月1日开始计息，您的详细认购信息如下：定向融资计划名称为盛骏汇盈定向债务融资工具，认购协议名称为盛骏汇盈定向债务融资工具委托投资管理协议，合同编号为GYSJC181054，认购人为倪世宁，起息日为2018年6月1日，认购金额为100万元。 另查明，2018年5月7日，东金中心发出2018【NF201804469R】号《备案通知书》，主要记载：“经审核，贵方提交的【盛骏汇盈定向债务融资工具】，项目编号为【NF201804469R】已符合《吉林东北亚创新金触资产交易中心交易规则（试行）》及其他相关制度的规定，并审查通过，现予以备案并挂牌发行。贵方须在产品完成备案后【180】日内完成产品认购、成立事宜。若该产品在上述期限内未能成立的，我中心将视具体情况采取撤销该产品的备案、撤销产品挂牌公告等措施。”同年5月11日，东金中心发布《宁波盛骏汽车销售服务有限公司挂牌公告》。 2019年7月3日，倪世宁与北京市高朋（南京）律师事务所签订《委托律师代理合同》，委托该所处理本案相关诉讼事宜，并支付律师代理费33000元。 审理中，倪世宁主张东金中心作为备案机构未尽勤勉、尽责义务，存在过错，应承担补充赔偿责任，并提交了以下证据： 1、《盛骏系列定向债务融资工具产品推介书》，日期为2018年4月，包含“盛骏是上海捷铖名车汇旗下的全资子公司”、“东金中心对注册、挂牌备案、产品发布、资金划拨、本息支付、信息披露等各个环节进行全流程监管”、“监管募集资金、审核产品备案”、“东金中心对资金划拨、本息支付、严格监管保证专款专用”等内容，用以证明东金中心作为备案登记机构对涉案产品应承担的义务和责任，但盛骏公司不是上海捷铖名车汇的全资子公司，盛骏公司提供虚假信息，中特公司和东金中心未尽监管义务。 2、东金中心网站首页内容截图以及《东金中心会员管理办法》、《东金中心定向融资计划业务管理办法》、《东金中心金融资产交易业务管理办法》、《风险揭示通知》等文件，该部分证据均来自东金中心网站（www.neafex.com）并经南京市秦淮公证处公证，倪世宁支付公证费1000元。其中，网站首页的“风控标准”部分记载“发行方、担保方的财务实力、信用等级标准，事业部对主体担保方现场尽调标准”，“风控体系”部分记载“人行征信系统对接”，“风险防范”部分记载“事业部对项目尽职调查，产品发行后实时后期跟踪”等内容；《东金中心会员管理办法》的第六条规定个人会员申请入会，应当提供申请书、有效联系方式及身份证信息并签署风险揭示书、绑定银行卡，第七条规定个人会员应通过网站、客户端等方式提交注册入会申请，由本中心交易系统自动完成审批，注册后通过绑定银行卡等方式进行实名验证并完成风险承受能力评估，合格投资者会员认定应符合本中心投资者适当性管理办法中对于合格投资者会员认定的条件和其他相关条件，并按本中心要求提供或上传本办法第六条规定的材料；《东金中心定向融资计划业务管理办法》第二条规定本办法所称定向融资计划是指符合本中心准入条件的挂牌方向本中心合格投资者会员发行、并约定一定期限内还本付息的产品，第三条规定本办法所称“认购方”（即投资者）是指符合本中心会员管理办法的合格投资者会员，第四条规定定向融资计划的产品持有人累计不得超过200人，第六条规定挂牌方不得通过发布广告、公开劝诱和变相公开方式向认购方募集资金，第十二条规定挂牌方申请挂牌定向融资计划的，应当提交挂牌方财务报告、法律意见书、认购协议、产品说明书、挂牌申请书等材料；《东金中心定向融资计划业务管理办法》第二十一条和《东金中心金融资产交易业务管理办法》第二十二条均规定本中心依据本管理办法进行的各项审核均为形式审核，不承担包括交易权限完整、交易标的无瑕疵、交易双方做出的声明及承诺以及提供的文件资料真实、合法、完整、有效等一切责任，交易各方自行承担交易风险；《风险揭示通知》显示东金中心曾因其他公司私自伪造篡改挂牌登记的文件资料，非法向不特定对象募集资金的事件，在网站发布通知提示风险。 3、《东金中心挂牌方管理办法》，显示第九条规定申请成为挂牌方需提交的材料，第十三条规定东金中心有权对挂牌方在本中心的活动进行监督检查，第十五条规定根据实际情况需要，本中心也可以对挂牌方进行抽检，对于抽检中发现已不完全满足其相应的挂牌方资格条件的，本中心将予以公告等。 倪世宁认为上述证据可以证明案涉“盛骏汇盈定向债务融资工具”系只能向特定数量的东金中心会员非公开发行的产品，但盛骏公司在实际发行过程中存在向不特定人员公开发行的非法行为。根据东金中心的相关规定，其作为备案机构，应当对发行方、担保方的财务实力、信用等级和项目进行尽职调查，并对产品的发行进行后期跟踪等，但其未按照规定履行调查、监管等职责，亦未向投资人披露相关风险，未尽诚实信用、勤勉尽责的义务。 东金中心对于倪世宁提交的上述证据均不予认可，认为证据1并非东金中心出具或签署，其中记载的东金中心的职责与实际不符；对于证据2、3，盛骏公司向东金中心申请挂牌时，东金中心已对其主体资质、财务情况等进行了调查核实，但根据监管要求，东金中心作为金融交易中心，不能参与项目的资金募集、实际销售等过程，故东金中心并不知晓盛骏公司冒用东金中心名义与倪世宁等投资人签署案涉合同。东金中心还辩称其与盛骏公司签订的《登记服务协议》中明确约定，东金中心不承担销售职能，不提供任何保证、担保或者垫付责任，盛骏公司不得私自协商融资事项，私自订立以融资为目的的协议，因融资行为所产生的法律后果及法律责任由盛骏公司承担，且盛骏公司在项目募集期未满时，已向东金中心申请撤销挂牌，案涉项目自始未成立，东金中心不应当承担任何责任。就此，东金中心提交了以下证据： 证据4、盛骏公司的取消挂牌申请书复印件，载明：“致吉林东北亚创新金融资产交易中心有限公司：本公司于2018年5月7日在贵中心备案的‘盛骏丰盈定向债务融资工具、盛骏高盈定向债务融资工具、盛骏汇盈定向债务融资工具’，现申请取消产品挂牌发行，相关备案费用不需要贵中心退回。另本公司承诺在备案期间上述产品并未进行摘牌。 证据5、2018年4月19日的《登记服务协议》复印件，约定盛骏公司（甲方）作为与东金中心（乙方）的会员，希望通过乙方的交易平台发行产品。乙方接受甲方的申请，依托交易平台为甲方发行的产品提供产品登记等一系列服务；甲方可通过乙方平台登记挂牌发行的产品类型为定向债务融资工具类，具体产品信息及内容以甲方制作并提供的《产品说明书》为准；乙方根据国家法律法规、监管方规定及乙方交易规则等，为甲方提供公开、公平、公正的交易平台，进行信息发布、组织交易、项目推介、权益登记及查询等交易服务；甲方应于产品募集开始前三个工作日内，向乙方支付交易服务费用；甲方在本协议及相关协议下的一切融资或投资行为所产生的法律后果和法律责任归属于甲方，甲方授权并委托乙方根据本协议所采取的全部行动和措施的法律后果均归属于甲方，与乙方无关，乙方也不因此承担任何责任；各方均知晓：乙方仅作为交易平台，不承担甲方所发行的融资产品的销售职能，不提供信用增级或收益保障，不承担任何担保或垫付责任。乙方仅为双方交易提供信息发布、数据服务等协议约定的技术支持，不就交易本身承担任何法律上的义务和责任，亦不承担任何书面协议外的推定义务或责任。乙方提供的各种信息及资料仅供参考，各种信息及资料的真实合法有效均由信息提供人保证，乙方不作任何保证，甲方应依其独立判断做出决策，并自行承担风险，乙方不承担任何责任等。 证据6、盛骏公司的入会申请书、挂牌发行申请书、营业执照、公司章程、2017年度财务报表审计报告、股东会决议，觉天公司的营业执照、征信报告、公司章程、2017年度财务报表审计报告、股东会决议等材料复印件，用以证明东金中心已按照东金中心的相关规定履行了对盛骏公司和觉天公司的形式审查义务。 证据7、东金中心会员管理部发送给交易管理部的邮件网页打印件，时间为2018年10月11日，内容为“交易管理部同事：附件为撤销备案申请，请将该项目20180416-002王焕杰宁波盛骏汽车定向债务融资工资发出撤销备案的公告，同时TMS备注并操作结项，感谢”，用以证明东金中心已就案涉项目发布撤销备案公告，但因2019年网站系统升级，现暂无法在网站上找到该公告。 倪世宁认为东金中心提交的证据4中盛骏公司的印章文字为“宁波盛汽车销售服务有限公司”，少了一个“盛”字，故不认可真实性；证据5为复印件，不认可真实性；证据6中财务报表审计报告明显存在虚假内容，东金中心未能按照审慎审批的原则，对盛骏公司和觉天公司提交的材料进行形式审核，未履行应尽的义务和职责；对于证据7的真实性不予认可，称东金中心未发布撤销备案的公告。 本院认为，依法成立的合同受法律保护，当事人应当按照约定全面履行自己的义务。本案中，倪世宁与盛骏公司、中特公司签订的《盛骏汇盈定向债务融资工具委托投资管理协议》，系当事人真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，各方当事人均应按照约定履行。根据《委托投资管理协议》的约定，投资期届满次日的三个工作日内，项目产品投资本金划至倪世宁账户，无法按期兑付时，盛骏公司回购倪世宁认购金额及相关收益，并于三个工作日内向倪世宁认购账户支付本金及当期收益。现案涉协议约定的投资期已届满，倪世宁要求盛骏公司返还投资本金100万元，符合双方的约定，本院予以支持。关于收益，倪世宁主张投资期内的收益10万元，符合合同约定的预期收益率，盛骏公司、中特公司未提交证据证明案涉产品的实际收益率，故对于倪世宁主张的投资期内收益10万元，本院予以支持。倪世宁要求盛骏公司以110万元为基数，按照年利率10%的标准支付2019年6月1日至实际还款之日期间的利息，缺乏依据，但盛骏公司未能按照约定时间返还本金和收益，应自逾期之日起向倪世宁支付资金占用期间的利息损失，其中2019年6月6日至2019年8月19日期间按照中国人民银行同期同类贷款基准利率的标准计算，2019年8月20日至实际还款之日按照全国银行间同业拆借中心公布的一年期贷款市场报价利率的标准计算。 关于律师代理费，觉天公司出具的《担保函》中约定保证担保的范围包括实现债权而发生的律师代理费，虽然盛骏公司与倪世宁签订的《委托投资管理协议》未就律师代理费有明确约定，但《担保函》和《委托投资管理协议》均系《盛骏汇盈定向债务融资工具委托投资管理协议》组成部分，可以认定盛骏公司对于觉天公司保证担保范围包含律师代理费的约定应当知晓且同意，故对于倪世宁主张盛骏公司承担律师代理费的诉讼请求，本院予以支持。 关于觉天公司的还款责任。觉天公司自愿出具《担保函》，承诺对盛骏公司在前述协议项下的兑付本金以及由此产生的收益、罚息、违约金和实现债权而发生的律师费（按诉讼标的3%计算）、诉讼费、执行费等全部费用提供不可撤销的无限连带责任担保，现倪世宁在保证期间内要求觉天公司对案涉盛骏公司的债务承担连带保证责任，于法有据，本院予以支持。觉天公司承担保证责任后，有权就其实际清偿部分向盛骏公司追偿。 关于中特公司的还款责任。倪世宁主张中特公司对盛骏公司和觉天公司不能清偿部分承担补充清偿责任，但根据《盛骏汇盈定向委托投资管理协议》的约定，中特公司系案涉产品的承销方，案涉产品的投资风险由倪世宁自行承担，现倪世宁认为中特公司未尽勤勉、尽责义务应承担补充清偿责任，未能提交证据证明，故本院对于倪世宁的该项诉讼请求不予支持。 关于东金中心的还款责任。倪世宁主张东金中心对盛骏公司和觉天公司不能清偿部分承担补充清偿责任，但东金中心仅系案涉产品的登记备案机构，不是案涉《盛骏汇盈定向债务融资工具委托投资管理协议》的合同缔约方，根据《产品说明书》和《盛骏汇盈定向委托投资管理协议》，案涉产品的发行对象为东金中心会员，倪世宁在签署案涉相关协议时并非东金中心会员，且倪世宁提交的证据不能证明其与东金中心存在合同关系，亦不能证明东金中心在倪世宁与盛骏公司签订相关委托投资管理协议的过程中存在过错，故倪世宁主张东金中心未尽勤勉、尽责义务，存在过错应承担补充清偿责任，缺乏事实和法律依据，本院不予支持。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告宁波盛骏汽车销售服务有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内返还原告倪世宁投资本金100万元及收益10万元，并支付利息（以110万元为基数，按照中国人民银行同期同类贷款基准利率自2019年6月6日计算至2019年8月19日，按照全国银行间同业拆借中心公布的一年期贷款市场报价利率自2019年8月20日计算至实际还款之日止）； 二、被告宁波盛骏汽车销售服务有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内向原告倪世宁支付律师代理费33000元； 三、被告上海觉天资产管理有限公司对被告宁波盛骏汽车销售服务有限公司所负上述第一、二项债务承担连带清偿责任；被告上海觉天资产管理有限公司承担保证责任后，有权就其实际清偿部分向被告宁波盛骏汽车销售服务有限公司追偿。 四、驳回原告倪世宁的其他诉讼请求。 如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费14997元、公告费600元，合计15597元，由被告宁波盛骏汽车销售服务有限公司、上海觉天资产管理有限公司共同负担；保全费5000元，由原告倪世宁负担。       如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省南京市中级人民法院。 审判员 辛 靓 二〇二〇年十二月五日 书记员 朱伶仪