湖北省恩施市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂2801刑初350号公诉机关恩施市人民检察院。被告人张雪，女，1978年12月15日出生于湖北省房县，汉族，小学文化，恩施市雅妃美容养生有限公司法定代表人，户籍所在地湖北省房县。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月12日被中山市公安局坦洲分局抓获，同年11月18日被恩施市公安局刑事拘留，同年12月24日被逮捕，现羁押于恩施市看守所。指定辩护人向鹏，湖北联信律师事务所律师。恩施市人民检察院以鄂恩市检一部刑诉[2020]301号起诉书指控被告人张雪犯诈骗罪，于2020年8月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭并适用普通程序公开开庭审理了本案。恩施市人民检察院指派检察员王世彦、检察官助理向丹出庭支持公诉，被告人张雪及其指定辩护人向鹏到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年6月30日，被告人张雪冒用“彭某”的身份在恩施市柑子槽小区经营一家美容养生馆，2016年12月底张雪在恩施市皇御园小区租赁房屋继续装修店面。2016年12月至2017年7月，张雪沉迷网络赌博，以扩充店面、购买美容仪器、新店开业需要资金周转为由，向多名被害人借钱，并向被害人展某在华龙城、皇御园小区正在装修的店铺，让被害人相信其有经济实力和偿还能力，多次以借钱、代为担保的名义骗取被害人汪某1人民币9万元（以下均为人民币）、鲁某2.7万元、王某4.5万元、周某22.9597万元、李某26万元、周某14.6万元、张某111.79万元、向某16万元、邹某5.585万元、李某13.32万元、谭某7万元、石某3.167万元、黄某4万元、江某3万元、姚某10.73万元、刘某3.05万元、庄某5万元等17人共计92.4017万元未归还。所骗取财物大部分用于网络赌博和个人挥霍。2017年7月23日，张雪因无法偿还欠款逃离恩施。2019年11月12日，张雪被中山市公安局坦洲分局抓获。就上述指控，公诉机关向本院提交了被告人的户籍信息、抓获经过、借款合同及收据、营业执照、银行交易明细、微信转账记录、租房协议等书证，证人彭某、张某2、张某3等人的证言，被害人石某、谭某、向某1、周某1、黄某、李某1、邹某、李某2、张某1、周某2、鲁某、刘某、汪某1、姚某、王某、江某、庄某等17人的陈述，现场勘验、辨认笔录，被告人张雪的供述和辩解，视听资料等证据。公诉机关认为，被告人张雪诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人张雪对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议。提出，其不构成诈骗，冒用彭某的名义是因为感情纠纷不想被他人找到自己，借钱都是用于开分店，后来生意下滑了才造成今天的结果。被害人中有些人不认识，所欠的金额也没有这么多，17名被害人中所欠金额无异议的有汪某1、鲁某、周某2、周某1、李某1、谭某、石某、黄某、姚某、庄某；有异议的是，王某、李某2、张某1、向某1的所欠金额没有这么多了；江某、刘某的已经还完；邹某不认识。被告人张雪的辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。提出，被告人张雪系初犯、偶犯，主观恶性小，社会危害性不大，具有坦白情节，可以从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控一致。上述查明的事实有下列证据证实：（一）证人证言1、证人彭某的证言。以前我不知道有人在恩施使用我的身份信息做生意并向他人借款，直到2017年7月初，家里人给我打电话，说有几个人在我位于湖北省云梦县的老家找我，说我欠他们的钱，并在我家附近张贴告示，告示的内容是：“重金悬赏家住湖北省云梦县道桥镇联合村四组的彭某女士，犯经济诈骗数额巨大，现已逃逸，请发现他的人立刻报警，或联系我们”告示上那个女人的照片我并不认识，但上面的身份信息和地址都是我的。我的身份证2015年底在天门丢失过，2016年3月我补办了身份证。2、证人张某2的证言。张雪是我的大女儿，1978年出生，她没有孪生姐妹。十三年前结婚后去了武汉，八年前回过老家，后来就不知道去哪里了。3、证人张某3的证言。张雪是我和张某2的大女儿，大约身高155cm，有一点微胖。不知道她现在何处。4、证人向某2的证言。彭某找我借款是庄某作担保，借条上是5万元，我当时收取0.15万元利息后实际给彭某4.85万元。是通过手机银行转账4万元，付现金0.85万元。这笔借款庄某已经还完，通过银行转账还我3万元、现金还我2万元。5、证人梁某的证言。彭某通过我向张某1借过钱。2017年6月6日，我作担保彭某向张某1借款8万元；6月11日是我作借款人，彭某担保向张某1借款3万元，6月19日，彭某还了这个3万元；7月6日又借张某15万元。彭某现在实际还欠张某19万元。（二）书证1、营业执照复印件。证明被告人张雪以彭某的名义开办恩施市雅妃美容养生有限公司。2、借款合同及收据复印件。证明被告人张雪以彭某的名义向被害人借款的情况。3、租房协议复印件。证明被告人张雪以彭某的名义租赁房屋开办美容院的情况。4、被告人张雪以彭某的名义在中国农业银行恩施分行的开户信息及2016年8月31日至2017年8月31日交易明细信息，被告人张雪以彭某的名义在财付通支付科技有限公司的注册信息及交易明细信息。证明被告人交易情况。其中，通过整理得出，被告人张雪尚欠张某111.79万元、邹某5.835万元、刘某3.05万元。另证实张雪通过微信频繁向dh155××××****等账号转账51.651万元是其网上赌博进行充值。（三）被害人的陈述1、被害人石某的陈述。彭某以创业需要资金为由，找我借了10万元，我实际给她转款9万元，已经偿还8.5万元，尚余0.5万元未还；入股2万元，偿还1万元，尚余1万元未还；我给其担保在向某1处借款4万元，我代其偿还1.667万元，我共计被骗3.167万元。2、被害人谭某的陈述。我在彭某开的养生馆做卫生，她以开分店需要周转金为由，找我借款共计10万元，已偿还3万元，尚余7万元未还。3、被害人向某1的陈述。共给彭某借了16万元钱，第一次4万，第二次5万，第三次7万。这三次都有借条，而且第一次还有担保人，第一次的借款彭某和担保人一起还完了，第二次彭某还了大部分，所以第三次我只给她转了6万元，加上第二次未还的小账就让她打的7万元的条子。第一次是给我说的3分的利息，后面两次没有说固定的息钱但是每个月都在给，每次都有转账和现金，每次都是以购买产品和仪器的名义找我借钱。4、被害人周某1的陈述。共借给彭某15万元，还了10万元。最后一次的5万元，她只付了0.4万元利息，总共被骗了4.6万元。我都是直接给彭某给的现金。她说要开分店，扩大规模，还说她的钱借给她妹妹搞金融了，一个月资金就活了。5、被害人黄某的陈述。共借给彭某5万元，她付了1万元的利息，被骗4万元。她是以开分店，需要资金为由向我借款的。6、被害人李某1的陈述。我在彭某的爱尚美容院上班，她以开分店需要资金，购买产品和仪器为由，找我借款共9万元，还了5.68万元，被骗3.32万元，另外她还有一个月工资0.25万元未付。7、被害人邹某的陈述。2017年起，彭某说要装修店面和进产品，约定利息是二分，一个月还，我就用手机银行、支付宝、微信共计给其转账19.465万元，她共偿还11.28万元，尚余8.185万元。8、被害人李某2的陈述。彭某共找我借钱9万元，先借的4万块钱是转账2万，拿现金2万，后面借的5万是转账3万，拿现金2万，转账都是微信转账。这9万元她都未还。彭某找我借钱是说要进货，需要资金，有欠条。彭某给我银行转账的3万元是她付给我做美容的钱。9、被害人张某1的陈述。彭某通过梁某找我借款，说是需要资金购买美容用的设备。2017年6月6日，我就借给彭某8万元，7月份，我又给彭某借了3万元，7月22日又给彭某借了3万元，彭某把她的身份证、户口薄、营业执照都放在我这里，然后第二天就打不通电话了，总共给她借了14万元。我是通过手机银行转账或者现金支付给她的。10、被害人周某2的陈述。2017年4月22日的时候，彭某就找我借钱，借了5万元，过段时间就还给我了，6月7日，借了8万元，规定6月20日归还，但彭某说没钱，7月20日，就用各种理由推辞，始终没还钱，7月22日我再给她发微信、打电话都联系不到她了。彭某跟我说要扩展她的店，买了一个什么仪器，需要点资金，我就借给她了。彭某和我是邻居，我看到彭某自己有几个店，叫雅妃养生馆，我觉得她还得起，加上给我一些利息，我就答应了。我给彭某借8万元，规定的时间给我6000元利息，有借条。钱是通过手机银行转账给他的。这笔8万元借款，彭某陆陆续续还了部分，现还欠我2.9597万元。11、被害人鲁某的陈述。2017年6月24日彭某就带我到华龙城和皇御园去看她的店，她说要开分店，她自己的钱又借给她妹妹了，需要点资金，我看到她有几个店，我就相信了，就给彭某借了3万元，实际给她27000元，直接现金给的，有借条。这个钱她没有偿还。12、被害人刘某的陈述。我是做抵押贷款的，彭某说她美容院进货差钱找我借款，开始借了5万元，没过多久就还了，我认为她讲信用。2017年6月30日又给她借款5万元，7月12日借款7万元，7月21日借款3万元。都是通过手机银行转账给她的。我实际被骗了15万元。13、被害人汪某1的陈述。2017年7月份，我们经常在华龙城一期二栋雅妃美容养生有限公司做美容，跟老板彭某熟悉了，我妈妈陈泽美就给彭某借了5万元钱，接着2017年7月10日彭某跟我说她要买美容店的设备，还差几万块钱，我就给她借了4万，后来就无法联系彭某了，店门口都是找她要钱的。她是以开分店需要资金的理由借的钱。我是直接通过手机转的账，我妈妈陈泽美是在银行取的钱，过后给她的。现在彭某还欠我们9万元未还。14、被害人姚某的陈述。2017年7月5日，我一个同学把彭某带来找我借钱，她说购买美容设备需要资金，当天我给她借了7万元，扣除0.15万元的介绍费和0.62万元的利息，实际给她借款6.23万元。第二天，她说提货资金不够，又找我借款5万元，这两笔借款她后来一共还我0.5万元，我实际被骗10.73万元。15、被害人王某的陈述。2017年7月7日，给彭某借了5万元现金，7月12日，彭某就将钱还了，按约定支付了0.2万元利息。7月13日，陈家顺打电话说彭某还要借钱，这次借2个月，利息0.5万元，我同意后，利息就直接扣了，给了彭某4.5万元，给的现金。大概过了4、5天，就听别人说彭某的美容院关门了，人也跑了。我被骗了4.5万元。16、被害人江某的陈述。我是从事民间小额贷款业务的，2017年7月20日，彭某以扩大养生馆规模需要资金为由找我借款，我扣除利息后给她转款3万元。我实际被骗3万元。17、被害人庄某的陈述。我是做信用贷这方面业务的。2017年6月彭某准备找我借钱，但她的信用资质不行，于是她就找向某2借款，向某2不放心要我作担保，我当时想帮助一下彭某，所以就同意了，向某2给彭某借款5万元，当场收取利息1万元。后来彭某钱也没还就跑了，我作为担保人就代她给向某2还款5万元，所以我实际被骗5万元。（四）现场勘验、辨认笔录1、现场勘验笔录。证实公安机关对被告人张雪以彭某的名义开办的雅妃养生生活馆进行现场勘验的情况。2、辨认笔录。证实张某2能辨认出被告人张雪；李某1、向某1、汪某1、张某1、周某1、李某2均能准确辨认向其借款的人就是被告人张雪。（五）被告人的供述被告人张雪的供述。我用彭某的身份证注册了工商营业执照，注册了一家叫雅妃养生馆的公司，还在农业银行注册了一张银行卡，然后又用彭某的身份找别人借钱。我记得清楚的有:1、2017年6月，我在第二家店找一个姓陈的阿姨那骗了她五万元，当时是店子刚开业，她是店子的客人，我给她说想找她借五万块钱，我需要进仪器和产品，用一个月，然后给她5000块钱好处费，陈阿姨答应了，我还给她写了借条，借条好像写的55000元，钱用来还之前欠的高利贷了，一直到现在我都没有还钱给陈阿姨。2、在借了陈阿姨的钱差不多一个星期，找她姑娘借了四万块钱，说想买仪器，还说借十天给她四千块钱的利息，陈阿姨姑娘答应给我借钱，但没有要利息，她直接转账给我的，钱我都用来还账了，没有买仪器。3、还有一个在我店里做卫生的阿姨，2017年6月，我对卫生阿姨说我没钱，找她借钱，卫生阿姨就把她的两万块私房钱借给了我，当时没有打条子（我全部是用的彭某的名字，从没用过其他的名字），她给的现金，她这个钱我用来买店子里面的美容床了，后来店里装修的钱不够，而且别人还在找我要账，我就又对卫生阿姨说店里装修需要，找她借八万块钱，那个阿姨又给我借了八万块，给我的是现金，后来我还了她三万元，其他的钱我用来付装修费，她的钱我基本用来装修了，还她的三万块钱是找别人借的。4、2017年，在建材城那边的一个做美容的同行，我跟她说我店开了三家，压力大，找她借钱，她当时说借钱可以，算她入股，我答应了，找她拿了六万，这个钱我是用来赌博了，都还没来得及算她入股的百分比，也没有给她分红，后来她找我要钱，我就到处借钱，后来找我一个姐姐借了两次钱，两次都是五万，一共十万，这个钱我没有给那个同行还钱，用来还其他人的钱了。5、还有一个男孩，我不知道他做什么的，陆陆续续找他拿了八万，都是以店里面需要，购买产品之类的理由来借钱，不过利息我还了几个月，每个月五千的利息。6、2016年，我还找了一个阿姨以扩建店面的理由，找她借了九万元，她转账给我的（具体我记不清了，好像又有点像是现金）后来我给她还了8万，现在还有一万没有给。7、还有就是店里的员工李某1，2017年，我当时受伤没钱，找我要还钱的人太多了，我就找李某1借了3万，说的是每个月还他三千七还是两千七，还了几个月之后我因为差太多钱，就跑了。8、还有一个员工是我第二家店的店长，我要他帮忙担保了两次三次钱，一共借了十来万，前面的钱还了一部分，后来我自己又直接去借钱给我的人借了三十万，他们还是用的我第二家店长的担保，那次的三万他们只给了两万三，其他的作利息抽走了。9、2017年7月，我找一个私人借贷的，接电话的人给我介绍了五个地方，四个地方我都借了钱，其中一个给我两万，到手一万四，还有一个一万五，到手一万一，还有一个两万，到手一万五，还有一个地方八万（还是十万，我不记得了），到手的是八万，还有一家茶叶市场里，当时给了我七万，到手好像六万一，不过好像是七万那个没还，其他的我都还了，借这些钱我都是用店子里需要买产品、第三家装修周转不开的名义借的，借了之后这些钱我用来赌博了。10、还有网贷，我贷了三万，还了一点，其余都没有还了。11、还有一个开的士的，我当时也是以店子里面缺钱买产品的名义找他借的钱，借了两万，现场抽了2500元做利息，打了一张两万的条子，钱我好像用来发工资了。我用彭某的名义到处借钱是为了给自己逃脱责任，在我开店的时候我就想好了，要是店子经营不好，我到处借钱了，别人都以为是彭某借的，而且这个样子也可以防止警察来抓我。在来恩施的时候我只有几万块钱，把第一家店开起来之后没多久就出现问题了，就没钱了，而且后来我又在网上赌博，就一下进去了，到处借钱。我经济出现问题了，还继续给别人说我开了几家分店，需要产品、需要扩建等等这些理由都是因为方便借钱，给别人说我有几个门店，而且别人也看见了我的门店，才会相信我，才会借钱给我。我迷上了赌博，也就是微信上进到一个叫重庆时时彩的赌博网站，在那里面买数字5的一种东西，把身上所有的钱都输了，身无分文，然后我就开始借钱，是用彭某的身份借的，借的钱一小部分我用来装修，大部分的钱都用来赌博了，我一共借了差不多15个人，一起大概有60万左右，我把借的钱都输光了之后，就跑到广东中山了，把恩施这边的电话号码和微信都换掉没用了，前几天，我在广东中山坦洲的一个超市买菜，就被警察抓了。我使用的彭某的身份信息就是身份证和户口本。身份证是彭某的哥哥杨德亮给的，我当时骗他要他给我借个身份证用两天，后来我觉得这个身份证比较好用，我就给杨德亮说身份证掉了，后来就再也没有联系他。户口本是在恩施找一个办假证的人办的。我当时去借高利贷，高利贷的人要户口本，所以我就办了一个假的。我离开恩施是因为骗了别人那么多钱我又没钱还，离开恩施是为了躲债。（2020年6月18日供述）2016年向石某借款10万元，扣除1万元利息后，通过银行转账实得9万元，写有借条，石某还入股2万元，给她还了8万元，利息付过部分，具体多少记不清了；2016年12月份向谭某分两次借款共10万元，一次2万元、一次8万元，现金支付，写有借条，给她还了3万元，利息付过部分，具体多少记不清了；2017年向鲁某借款2.7万元，现金支付，记不清是否写有借条，这笔借款没有偿还过；2017年2月向周某1借款5万元，怎么支付的，还了多少都记不清了，写有借条；2017年5月至6月期间，向李某2借款约6万元，全部都还了，写有借条；2017年3月向黄某借款没有5万元，具体多少记不清了，怎么支付的，还了多少都记不清了，写有借条；没有向王某借过钱；向周某2借过钱，具体多少记不清了。怎么支付的，还了多少都记不清了，写有借条，和周某2只有借贷关系；不认识向某2这个人，但是记得由庄某作担保向这个人借过钱，具体多少记不清了，怎么支付的，还了多少都记不清了，写有借条；2017年向李某1借款3万元，都还完了，转账方式、给过多少利息、是否写有借条都记不清了，也不欠李某1的工资；邹某这个人不认识，与他的大量转账记录也记不清是怎么回事了；向姚某借过钱，借了多少、转账方式、是否还过、是否写有借条都记不清了；向某1的借款不记得了，只记得向一个建伟贷款公司借过钱，借了多少忘记了，但是已经还完；张某1的借款也记不清了，和他之间的流水也记不清是怎么回事了；借刘某共15万元，应该还完了；向汪某1及其母亲借款9万元属实，转账方式、给过多少利息、是否还过、是否写有借条都记不清了；江某这个人没有印象。上述事实，还有如下综合证据证实：（一）书证1、户籍证明。证实被告人张雪的身份信息。2、被告人张雪被抓获经过材料。证实2019年11月12日18时许，中山市公安局坦洲分局巡逻警察大队民警在坦洲镇鹏泰百货内将网上在逃犯罪嫌疑人张雪抓获。（二）视听资料、电子数据同步讯问录音录像光盘。对被告人及其辩护人的辩护意见，本院评判如下：1、关于被告人张雪提出，其不构成诈骗，冒用彭某的名义是因为感情纠纷不想被他人找到自己，借钱都是用于开分店，后来生意下滑了才造成今天的结果的辩护意见。经查，被告人张雪冒用他人身份信息，以扩大经营的名义向多名被害人多次借款，所借款项大部分用于网络赌博及借新还旧，造成多名被害人借款不能归还后逃匿，其行为符合诈骗罪的构成要件，故该辩护意见本院不予采纳。2、关于被告人提出的公诉机关指控的诈骗金额不准确的辩护意见。经查，公诉机关是综合被告人的供述、被害人的陈述、借款合同以及银行、微信交易明细认定的诈骗金额，数额准确，应予确认。本院认为，被告人张雪诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人应当承担刑事责任。其诈骗所得应退赔给被害人。被告人张雪为赌博而诈骗，酌定从重处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人张雪犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人张雪的刑期自2019年11月12日起至2030年5月11日止。所判罚金，限判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人张雪退赔被害人损失共计人民币92.4017万元（其中：汪某19万元、鲁某2.7万元、王某4.5万元、周某22.9597万元、李某26万元、周某14.6万元、张某111.79万元、向某16万元、邹某5.585万元、李某13.32万元、谭某7万元、石某3.167万元、黄某4万元、江某3万元、姚某10.73万元、刘某3.05万元、庄某5万元。）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗 炜审 判 员  贺全银人民陪审员  黄汉卿二〇二〇年十二月一日书 记 员  张小丽