河南省修武县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0821刑初188号公诉机关修武县人民检察院。被告人许宁，男，1980年4月29日出生于河南省伊川县，汉族，高中文化，中共党员，无业，住伊川县。因涉嫌犯诈骗罪，2020年5月21日被抓获，次日被刑事拘留，2020年6月24日被逮捕。辩护人穆涛涛，河南明洛律师事务所律师。修武县人民检察院以修检一部刑诉〔2020〕164号起诉书指控被告人许宁犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2020年9月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。修武县人民检察院指派检察员张银丽、余峰出庭支持公诉，被告人许宁及辩护人穆涛涛到庭参加诉讼。现已审理终结。修武县人民检察院指控：一、诈骗罪2018年9月，被告人许宁注册成立“深圳市昱航网络科技有限公司”，招募王某2、时某（二人均另案处理）等人为工作人员，搭建“游富通”网络平台，以客户在公司平台完成游戏任务即可持续获得游戏公司高额返佣为诱饵，诱骗客户购买游戏账号投资后用客户投资款进行返佣。2019年2月，被告人许宁停止返佣并关闭平台，共诈骗包括修武县七贤镇居民杨某在内的7名被害人共计1266555.1元。案发后，被告人许宁近亲属退还投资款5万元。二、非法吸收公众存款罪1．2014年5月份以来，被告人许宁伙同常卫东、金懿、时珂然（三人均已判决）等人成立山东信达投资担保有限公司临沂分公司，被告人许宁系该公司的实际控制人。2014年5月至2014年12月10日，山东信达投资担保有限公司在未取得金融机构许可证的情况下，采取向社会不特定公众散发“投资担保宣传资料”以签订《借款担保合同》、《委托资金管理合同》为手段先后吸纳200余名客户投资，非法吸收公众存款共计2100余万元，其中返还利息70余万元。2.2015年3月，被告人许宁伙同常卫东等人成立呼伦贝尔隆祥投资管理有限公司，被告人许宁系该公司的实际控制人。2016年初，该公司重新注册为鑫隆祥投资管理有限公司（原隆祥投资管理有限公司）。成立之后该公司在未取得金融机构许可证的情况下，采取向社会不特定公众广为散发“投资担保宣传资料”，许诺以高额利息回报，以签订《借款担保合同》为手段先后吸纳170余名客户到该公司投资，非法吸收公众存款共计1700余万元。公诉机关为证实其指控，提供了被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解、书证等证据。认为被告人许宁的行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款之规定，并系共同犯罪，被告人许宁为主犯，自愿认罪认罚，提请以诈骗罪、非法吸收公众存款罪依法判处。被告人许宁在判决宣告前一人犯数罪，应数罪并罚。被告人许宁对起诉书指控无异议，自愿认罪认罚。辩护人辩称，被告人许宁如实供述罪行，系坦白，自愿认罪认罚，部分退赃，本次系初犯，建议从轻处罚。经审理查明：一、诈骗罪2018年9月，被告人许宁租用洛阳市龙区泉舜186写字楼1010室，注册成立“深圳市昱航网络科技有限公司”，招募王某2、时某（二人均另案处理）等人为工作人员，搭建“游富通”网络平台，以帮助游戏公司进行网络游戏推广为幌子，以客户在公司平台完成游戏任务即可持续获得游戏公司高额返佣为诱饵，通过微信、百度贴吧等途径进行宣传，诱骗客户购买游戏账号投资后用客户投资款进行返佣，2019年2月，被告人许宁停止返佣并关闭平台，共诈骗包括修武县七贤镇居民杨某在内的7名被害人共计1266555.1元。另查明，案发后，被告人许宁退赃款50000元，同案犯王某2退赃款10000元，同案犯时某退赃款10000元，宋某退赃款30000元，共计100000元已发还被害人杨某。上述事实，被告人许宁当庭供认不讳，并有公诉机关提交的下列证据证实：1.被害人陈述（1）被害人杨某陈述，2018年11月中旬，其经人介绍认识宋某，宋某告知其有一个“游富通”游戏试玩平台可以赚钱，只需要投资他们公司代练平台提供的游戏账号就可以，每周完成任务获得佣金。每个游戏账号可以一次接两款游戏，每天按照平台提供的手游要求进行游戏升级试玩，达到等级要求后在平台官网进行游戏任务提交，平台审核游戏任务通过后把相应的游戏试玩佣金发放在游戏账号上，客户可以进行提现。其陆续在平台上累计投资1363300元，先期每周都能按时返还佣金，共返还佣金440534元，但到2月份平台停止返佣，并将用户登录通道关闭，其意识到平台是虚假的，共计被骗922766元。（2）被害人金某陈述，2019年1月8日其通过宋某介绍在“游富通”平台投资13.74万元，期间返佣金8007.8元，损失129392.2元。（3）被害人郭某1陈述，2019年2月其通过张某1在“游富通”平台投资138000元，没有收到返佣。（4）被害人陈某2陈述，2018年12月其在“游富通”平台投资20900元，期间返佣金2237.2元，实际被骗18662.8元。（5）被害人李某3陈述，2019年1月其在“游富通”平台投资22900元，期间返佣金2490元，实际被骗20410元。（6）被害人徐某陈述，2018年12月其在“游富通”平台投资20900元，期间返佣金2238元，实际被骗18662元。（7）被害人王某3陈述，2018年12月其在“游富通”平台投资20900元，期间返佣金2237.9元，实际被骗18662.1元。2.证人证言（1）证人李某1证言，其身份证信息被许宁妻子杨于稚使用于买车买房，并办了几张银行卡。（2）证人李某2证言，2018年11月到2019年12月，许宁让其在“游富通”游戏试玩平台投资挣钱，其买了一组账号操作，后来又发展了十几个人投资。其投资有60万左右，获利2万元左右，后来知道“游富通”平台是个虚假平台。（3）证人翟某证言，2018年10月到12月，其跟着李某2在“游富通”游戏试玩平台投资，买了3组账号投资58200元。平台返还佣金68271元。（4）证人韩某1证言，2018年11月至12月其在洛阳“游富通”公司工作，公司做的是游戏试玩赚佣金的平台，招徕客户投资，让客户先在平台购买一组游戏账号，一组50个账号2万元左右，实际就是50个虚拟手机号，只能接收短信的那种手机卡。客户每天根据平台发布的试玩游戏任务在电脑上下载模拟器，把游戏下载到模拟器，再用购买的虚拟卡注册游戏，登陆试玩，完成任务后填写一个表格上传到平台，平台后台会有人负责审核，完成任务的就会在客户的平台账号里显示佣金，客户可以提现。如果客户没有时间玩游戏，会由公司托管代练，一个账号托管费一个月50元，一组就是3200元托管费。客户购买账号的钱一般是王总提供银行卡号或者支付宝账号给客户转账。其在公司主要负责宣传，内容一般是由李总或王总提供，有时也会在其他游戏试玩平台照抄借鉴。有客户托管的，其也会帮客户代练挣代练费。2019年过完年公司关门，平台上不去，其意识到平台是骗人的，就是拿客户的钱给客户返佣金。其发展了有三四个人，具体名字不记了，发展的客户投资应该没有收回成本。（5）证人亓某证言，其将自己的两张银行卡借给了王某2，一张中原银行卡，一张招商银行卡，不知道具体用途。（6）证人王某1证言，其系许宁母亲，其让许宁用过两张建设银行卡，不清楚用途及卡上的多次转款。（7）证人陈某1证言，其在洛阳“游富通”公司购买了10万元左右的账号，还发展亲戚购买了约18万元的游戏账号。“游富通”公司还在郑州开了一家分公司，由宋某负责。快过年的时候平台登录不上，公司说是数据维护，一直到过完年还是不能登录，不能进行试玩，也不再返还佣金，公司也不开门了，其才意识到这个平台是假的，其个人还有2万多元本金没有返还。（8）证人张某1证言，2018年底到2019年初，其在“游富通”郑州分公司帮宋某管理公司事务，宋某占股55%，其和丁某、张娟娟各占股15%。宋某负责拉客户投资，其负责统计制作表格，根据客户的投资时间和金额计算出客户返还佣金的金额，其用自己的建设银行手机银行给客户转账。蓬海网络科技公司是2018年12月宋某让其注册的，丁某是监事，当时宋某说他自己正在打官司，不方便注册公司，公司注册好之后就没有用，也没开对公账户。宋某早就知道“游富通”是骗人的，郑州分公司发展客户20人左右，大概有200多万元。每周根据公司代练费的收入，宋某会给其发提成，总共发有八九千元，没有给过工资。（9）证人丁某证言，2018年10月张某1打电话说他和宋某考察了一个项目准备开公司，让其过去帮忙。公司做了一个“壹游通”游戏试玩平台，是给游戏公司增加游戏流量活跃度的，游戏公司会返还佣金给客户，但是客户需要先花2万元左右购买一组50个虚拟手机号注册一些游戏帐号，其去了没几天，“壹游通”平台就不能提现返佣了。2018年11月底，宋某说洛阳“游富通”公司在郑州开了分公司，宋某负责，“游富通”平台的模式和之前的“壹游通”平台基本一样。这个公司宋某占股55%，其和张某1、张某2各占股15%，宋某负责拉客户投资，其发展了5个客户，投资10万元左右。其上班得了一万元左右。（10）证人时某证言，2017年开始许宁让其给他当司机至今。2018年9月，许宁说他在洛阳泉舜186写字楼开个投资游戏的网络公司，但是他不方便出面注册公司，让其和黄金祥一起到深圳注册一个公司。2018年10月8日，其和黄金祥一起到深圳注册“深圳昱航网络科技有限公司”，其把自己的银行卡提供给许宁用来作为公司资金流转使用。许宁让人对外称呼他为“李某1”。梁俊标、陈某1是公司的合伙人。王某2负责统计客户信息和返还佣金的情况，按比例给客户返还佣金，实际就是拿客户的投资给客户返还佣金。因为找不到更多的投资者，平台于2019年二三月份关闭。宋某和许宁应该是合作关系，宋某使用许宁洛阳公司的平台，他自己发展客户从中获利。（11）证人王某2证言，2018年10月到2019年2月，其在许宁的“游富通”游戏试玩代练公司上班，主要负责财务和客户返佣，公司宣传拉人买公司提供的手机号注册游戏帐号，然后让买家试玩游戏，上传截图和帐号到公司网站，公司每天根据客户购买帐号的金额多少给客户返还佣金，返还客户的佣金就是公司收客户买帐号的钱。许宁收到客户的钱后，其把公司网站上统计的返还佣金的金额报给许宁，许宁再把钱转到亓某的银行卡，其再把佣金对应着转给每个客户。其没有见过公司和游戏公司签订合同，没有给游戏公司转过帐，经手的资金全部是转到个人账户了。公司老板是许宁和梁俊标，梁俊标平时在云南昆明，来洛阳公司比较少，但公司资金经常给他转账或他给公司转账。（12）证人宋某证言，2018年11月至2019年2月，其作为许宁（李某1）、梁俊标在洛阳的“游富通”游戏试玩平台公司总代理，在郑州市绿地双子塔租用办公地点以分公司的名义进行招商业务，利用“游富通”游戏试玩平台宣传购买游戏账号试玩游戏可以获得高额返佣来引诱客户投资，让客户先掏钱购买公司提供的游戏账号，再拿客户钱给客户返还佣金，实际上就是一个资金盘骗局，等客户投资的资金量大之后，把平台后台关停，导致客户不能登陆，也不再给投资人返款。其发展的客户杨某被骗100万左右，其他投资人共被骗50万左右，其获利40万左右。客户的钱都打给了洛阳总公司，总公司先将佣金返还给其，其再返还给客户。3.被告人供述和辩解（1）被告人许宁供述，2018年9月，其和梁俊标听别人说在网上弄游戏代练项目能挣钱，其实就是找人做个网站、注册个虚假公司，然后在网上找人投资，投资人把钱打到公司，拿投资人的本金分期返还给投资人，等投资的人足够多、钱足够多时，把网站平台关闭跑路，卷走投资的钱。其和梁俊标商量各出资20多万用于先期费用。其先让时某和黄金祥到深圳用黄金祥的身份注册了“深圳市昱航网络科技有限公司”，法人黄金祥，监事李要科，注册公司花费1万元左右，钱是其和梁俊标共同出的。同时其在淘宝网找人按其发的图片做一个叫“游富通”的网站，花费2万元左右，网站完全是模仿别人的。办好公司手续和网站后，其在洛阳市洛龙区泉舜186写字楼B座1010室租用一个办公室，公司有六七个人，其和梁俊标是老板，王某2负责财务记账收款返款，时某负责开车、买东西等杂事，韩某1负责招商跟客户讲解，还有一个前台女孩和三个男孩负责演示代练游戏的操作。其在网上利用微信朋友圈和招代理的方式宣传吸引人投资。有人投资的话会让他们登录公司网站了解，先在公司购买虚拟手机号注册帐号，这些帐号实际是随便编的，根本没有实际意义，就是让投资人感觉是真的、正规的。2018年10月下旬，宋某到公司说他之前在网上做外汇平台，也做过游戏代练平台，想合作一起赚钱，他实际对游戏代练骗人的模式非常清楚，还说其做的不够专业。2018年11月初，其和时某、陈某1一起到郑州高铁东站附近绿地双子塔租个办公室让宋某使用，当时租房是用时某的身份信息签订的租房合同，租期3个月，租金10万元，租房的钱是其和梁俊标出资的。郑州分公司运营后，其让时某留在郑州招呼负责开车接人等杂事，梁俊标还从云南派到郑州公司一个叫刘文娇的女孩负责接待等杂事。宋某确实也带来了很多投资客户往平台充值，他发展的客户投资先转到总公司，返佣金时大部分是先返还佣金给宋某，他再给客户返还，也有一部分是公司直接返还给客户。运行到2月底，已经不能按时给客户返还佣金，其感觉随时会崩盘，就和梁俊标商量解散公司，网站的平台也关闭了。共收取投资客户资金300万元左右，最后还有100多万元没有返还。公司收款主要用的是黄金祥的招商银行或者公司的支付宝，返佣金用的是亓某、黄金祥的卡。4.书证（1）支付宝转账记录，证实七被害人在“游富通”平台投资和返佣金的情况。（2）情况说明，证实域名51youfutong.cn于2018年11月14日通过成都西维数码科技有限公司的注册会员陈旭注册，实名认证资料显示为黄金祥。（3）“游富通”公司简介和试玩平台讲解等图片、微信公众号截图，证实平台宣传各级代理费、如何返佣、返佣金额等情况。（4）扣押发还清单，证实2020年6月9日，修武县公安局扣押涉案银行卡5张，银色U盾1个以及被告人许宁、同案犯王某2、时某、宋某退赃情况。5.视听资料、电子数据（1）被告人许宁与宋某、陈某1、梁俊标微信聊天记录、通话录音，证实许宁和宋某商量关闭平台以及宋某要求许宁、梁俊标解决资金情况。（2）“游富通”支付宝、互惠科技支付宝交易记录、黄金祥、亓某、时某银行卡交易明细，证实交易流水情况。上述证据，经当庭举证质证，确实充分，足以认定。（二）非法吸收公众存款罪1.2014年5月份以来，被告人许宁伙同常卫东、金懿、时珂然（三人均已判决）等人在山东省临沂市兰山区租赁沂蒙路金源大厦沿街门面成立山东信达投资担保有限公司临沂分公司，被告人许宁系该公司的实际控制人。2014年5月至2014年12月10日，山东信达投资担保有限公司在未取得金融机构许可证的情况下，采取向社会不特定公众散发“投资担保宣传资料”以洛阳市中顺瓷业有限公司、洛阳君宁办公家具有限公司为借款人，以山东信达投资担保有限公司临沂分公司为担保人，并以签订《借款担保合同》、《委托资金管理合同》为手段，先后吸纳韩某3、李艳梅等200余名客户到该公司投资，非法吸收公众存款共计2190余万元，其中返还利息70余万元。2.2015年3月，被告人许宁伙同常卫东等人在内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区租赁天润瑞景丽苑小区10号楼6门市，成立呼伦贝尔隆祥投资管理有限公司，被告人许宁系该公司的实际控制人。2016年初，该公司重新注册为鑫隆祥投资管理有限公司。成立之后，鑫隆祥投资管理有限公司（原隆祥投资管理有限公司）在未取得金融机构许可证的情况下，采取向社会不特定公众广为散发“投资担保宣传资料”，许诺以高额利息回报，以洛阳市君宁办公家具有限公司、海拉尔袁老四火锅店为借款人，以鑫隆祥投资管理有限公司为担保人，并以签订《借款担保合同》为手段，先后吸纳苏某、齐某等160余名客户到该公司投资，非法吸收公众存款共计1700余万元。另查明，同案犯金懿、时珂然已于2016年3月29日因本案非法吸收公众存款罪被判处刑罚；同案犯常卫东已于2017年8月11日因本案非法吸收公众存款罪被判处刑罚，当时被扣押违法所得18.0787万元。上述事实，被告人许宁当庭供认不讳，并有公诉机关提交的下列证据证实：1.被害人陈述（1）被害人李某4、呼明栋、杜自祥、寇玉坤等关于在山东信达投资担保有限公司临沂分公司投资的陈述。（2）被害人苏某、齐某、关长宏、肖某等关于在海拉尔区鑫隆祥投资管理公司（隆祥投资管理公司）投资的陈述。2.书证（1）被害人李某4、呼明栋、郭某2、韩某3等人借款担保合同、收据、现金支付单，证实其作为甲方与乙方借款人洛阳市君宁办公家具有限公司、洛阳市中顺瓷业有限公司及丙方担保人山东信达投资担保有限公司临沂分公司签订借款担保合同的具体金额及获得收益的情况。（2）被害人苏某、齐某、关长宏、肖某等人提供的借款担保合同、票据、收据等，证实其向呼伦贝尔市鑫隆祥投资管理有限公司出借款的金额及收益情况。（3）被害人及投资金额汇总表，证实被告人许宁利用山东信达投资担保有限公司临沂分公司非法吸收公众存款，被害人共计211人，金额共计2189万元；利用内蒙古海拉尔区鑫隆祥投资管理有限公司非法吸收公众存款，被害人共计175人，金额共计1797万元。（4）企业注册登记信息、营业执照、宣传单，证实山东信达投资担保有限公司临沂分公司、呼伦贝尔市鑫隆祥投资管理有限公司的注册营业执照及对外宣传资料情况。（5）刑事判决书三份，证实同案犯常卫东、金懿、时珂然因本案非法吸收公众存款罪被判处刑罚、退赃情况。3.证人证言（1）证人马某证言，2014年7月初，其到山东信达投资担保有限公司上班，主要负责招聘及培训、办公用品买卖，水电费缴纳等工作。当时公司已经开业很长时间，吸收存款四百多万元。公司法人许宁，两个副总分别是常卫东、金懿。9月初，时某调去贵阳，又来个财务时珂然。其知道公司只是吸收外边客户存款，没见其他业务。公司总共收取存款2000多万元。（2）证人刘某证言，2014年5月20日，其到山东信达投资担保有限公司临沂分公司上班，主要的工作是收录合同、记录业务流水账、付客户收益。公司老板许宁，营业执照上负责人是韩国辉，实际负责人是常卫东，金懿是副总，其和时珂然是出纳，公司公章在时珂然手里，他具体负责盖章、收钱、打收据，公司实际上就是向社会融资，公司没有别的资产，主要是让客户在公司刷POS机收款，钱少的直接收现金。融资的钱说是洛阳中顺瓷业有限公司和洛阳君宁办公家具有限公司使用，由临沂公司提供担保。其统计公司在临沂收取客户投资存款不到3000万元。（3）证人周某证言，2014年5月17日，其到山东信达投资担保有限公司临沂分公司上班，担任业务主管，主要负责收存款。公司在临沂只收取客户存款，别的业务没有开展过。主要是让客户在公司刷POS机收款，钱少的直接收现金。公司老板许宁，平时是常卫东具体经营管理，金懿负责行政管理，时珂然是财务，所有的资金都是经他办理。其不知道公司有没有把客户的资金交给借款方使用，没有见到确切的证明，只是听领导说给中顺瓷业和君宁家具使用。（4）证人赵某1证言，其当过许宁司机，他经常从伊川到济南、临沂、贵阳、重庆、太原、西安、兰州、沈阳等地到处跑，他在济南、临沂开了山东信达投资担保有限公司，他是公司法人，在临沂成立分公司。公司主要是跟对接的企业做担保，对接的企业好像有个钢球厂，还有中顺瓷业。2014年农历9月左右，许宁曾安排其开车带常卫东从伊川接临沂的客户去中顺瓷业，之后是常卫东具体联系安排的。临沂分公司由常卫东负责管理，许宁和常卫东认识十多年，关系非常好。2014年9月，许宁让其到洛阳工商银行伊川支行木石路口网点以其名义办了一张工商银行卡，一直由许宁使用。（5）证人石某证言，其在洛阳中顺瓷业有限公司任生产厂长，负责公司的生产，不清楚公安人员出示的山东信达投资担保有限公司临沂分公司借款担保合同上的内容。公司公章在贾向川手里，外地人来看公司很多次，准备借款给公司用，都是贾向川打电话安排的。公司从未向外地借过款。（6）证人赵某2证言，其系洛阳市君宁办公家具有限公司法人，公安人员出示的山东信达投资担保有限公司临沂分公司委托投资管理合同书、借款担保合同上不是公司盖的章，公司的印章一直由其保管。不认识山东信达投资担保有限公司临沂分公司的法人许宁。（7）证人韩某2证言，2015年6月2日，其去呼伦贝尔市鑫隆祥投资有限公司担任财务。公司负责人常卫东，整个公司都是他管理，公司每天收取投资人的钱都交给他。公司对外宣传是以公司在洛阳有一个家具厂为了扩充经营，需要资金，当天就将第一个月的利息返给投资人，公司还给投资人礼品。（8）证人张某2证言，2015年9月20日，其去呼伦贝尔市鑫隆祥投资管理有限公司上班，公司负责人常卫东，其发展客户30多个，金额300万左右，每个月每一万给其提成10元。（9）证人步某证言，2016年2月24日，其去呼伦贝尔市鑫隆祥管理有限公司担任业务员，公司负责人常卫东，公司让发传单找客户，客户到店里往指定的项目上投钱，以前投资的是河南洛阳的君宁办公家具厂，后投资海拉尔重庆袁老四火锅店，客户从中赚取利息，1万元起投，1万元一个月100元的利息，投的本金越高利息越高。客户投资满5万送大米，满10万元送豆油，到期返给客户本金和利息。（10）证人赵某3、施展、敖某、魏某证言，与步某证言吻合。4.被告人供述和辩解（1）同案犯常卫东供述，2014年春节过后，许宁联系让其一起到临沂找门面房说要开山东信达投资担保公司临沂分公司。大约一个月后其代表公司和房东签订合同，在公司装修期间许宁和金懿就开始通过广告和网络等形式聘请员工。2014年5月公司正式营业，宣传单、合同、装宣传单的环保袋是许宁或金懿联系设计和印刷的，然后由公司业务员在公司门口的大街上向不特定人群发放并宣传，让他们来公司了解情况，让客户放心把钱投到洛阳中顺瓷业有限公司和洛阳君宁办公家具有限公司，这两家公司支付利息，公司做担保。事实上钱没有放到这两家公司，这两家公司就是一个幌子。客户一般都是通过刷POS机存款，也有个别年龄大的数额比较少的直接交现金。一开始公司刷的李颖从济南带过来POS机，用了一个多月，许宁把其的身份证拿走办了一个POS机。其主要负责财务，刘某和时珂然也负责财务，他们每天都要制作一天的流水账。其在公司期间，公司共非法吸收了200多个人，2000多万元。2014年12月10日左右的一天晚上，其接到许宁电话让通知时珂然和孔玉乐收拾行李，把和客户签订的合同打包，然后把公司的电脑硬盘、U盘、公司保险柜里的财务报表、流水账等资料全部拆掉拿走，带着这些东西回洛阳，并交代在回去途中找个河扔进去，还给了其4万元遣散费。（2）同案犯金懿供述，2013年10月，其应聘到山东信达投资担保有限公司干行政经理，后升职为行政副总，主要负责公司制度的拟定、人员考勤、劳动合同签订、核对工资和日常对外接待。常卫东是临沂分公司的总经理，许宁是老板，韩国辉是法人，以前他是许宁的司机，他没有到临沂来过，应该是只用他的身份证办的营业执照。后许宁让其到临沂分公司负责招聘员工和负责员工的管理，司机兼财务是时珂然。公司为洛阳市伊川县中顺瓷业有限公司、洛阳市君宁家具有限公司向投资客户借钱提供担保，三方签订借款担保合同，甲方是临沂的出借人，乙方是借款企业，丙方是公司，钱是从客户的银行卡里通过POS机直接刷到借款企业，该业务不在公司营业执照范围。（3）同案犯时珂然供述，2014年7月中旬，其经时某介绍到信达临沂分公司从事采购司机工作，后许宁安排其向财务刘某学习财务知识，学了一个月后，常卫东安排其做公司财务出纳，主要负责收客户交的钱，将钱收齐后交给刘某，刘某将钱放在公司保险柜里，攒到一定数额，存到刘某的招商银行卡内，刘某再将这些钱转到常卫东的兴业银行卡上，其在公司一直干着这项工作。公司收取大约200人1000多万元。（4）被告人许宁供述，2014年春节过后，其和常卫东联系让他和许可一起到临沂找门面房，常卫东代表公司和房东签的合同，之后常卫东负责装修，在公司装修期间，金懿就开始通过广告和网络等形式聘请员工。2014年5月公司正常营业，宣传页是常卫东或金懿联系印刷的，具体的内容其是按照网上的模板设计的。业务员拿着宣传页在公司门口的大街上向人群发放并做宣传，让他们放心把钱投给公司，钱放给用款企业，公司是担保。一般客户都是通过POS机刷卡，也有个别年龄大的直接交现金。公司的POS机是李颖从济南带来的，用了一个多月，其用常卫东身份证办了一个POS机。2014年12月，其给常卫东打电话说公司资金链断了，让他通知时珂然和孔玉乐收拾行李，把公司的财务报表及流水账资料全部拿走，在回去的途中扔了。在洛阳新区的一个宾馆，其给陈利涛、常卫东、时珂然、孔玉乐、司机赵龙开会，让他们躲一躲，给了他们每人1万元遣散费，常卫东是3万。2015年3月，其让常卫东去呼伦贝尔海拉尔区继续开投资担保公司，常卫东负责公司装修和之后的营业，也是向不特定人发宣传单，收取投资款，公司名字叫呼伦贝尔市隆祥投资管理有限公司，法人是莫亚东，后期名字变为鑫隆祥，法人为李国卿，实际还是其的公司。常卫东在公司负责全面工作，吸收了当地大约1200万元存款。其在海拉尔开了一家袁老四火锅店，吸收的存款有六七百万借给了中顺瓷业的老板杨玉飞、杨玉龙，借给洛阳君宁办公家具有限公司一个姓赵的老板三四百万元，有直接给现金打借条的，也有直接转账的。上述证据，经当庭举证质证，确实充分，足以认定。本案事实，另有经庭审举证质证的下列综合证据证实：（1）户籍证明，证实被告人许宁已达完全刑事责任年龄。（2）到案证明，证实2020年5月21日民警在伊川县城关镇圆方御明苑小区门口将被告人许宁抓获。本院认为，被告人许宁以非法占有为目的，利用互联网等技术手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；违反国家金融管理法规,以支付高息为诱饵为向社会公众募集资金,扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，修武县人民检察院指控成立。本案系共同犯罪，被告人许宁在犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；归案后能够如实供述罪行，认罪认罚，可以依法从轻处罚、从宽处理；退还部分赃款，可酌情从轻处罚。辩护人有关从轻处罚情节的意见成立，予以采纳。被告人许宁在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人许宁犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金三十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金三十万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金六十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月21日起至2034年5月20日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳)。二、责令被告人许宁退赔杨小朋822766元、金冬阁129392.2元、郭成坤138000元、陈秋玉18662.8元、李袆恒20410元、徐晓明18662元、王豪18662.1元。三、本案集资参与人的损失责令被告人许宁继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  苗小艳人民陪审员  杨金成人民陪审员  司海齐二〇二〇年十二月七日法官助理苗培书记员李美茵