江西省玉山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣1123刑初87号公诉机关玉山县人民检察院。被告人周某有，男，1965年11月26日出生，汉族，初中文化，个体户，户籍所在地江西省玉山县，住江西省玉山县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年9月18日被玉山县公安局刑事拘留，同年9月29日被玉山县公安局取保候审。2019年5月20日被玉山县人民检察院取保候审，2019年10月22日被本院决定逮捕，同日被玉山县公安局执行逮捕。现羁押于玉山县看守所。被告人周某水，男，1978年5月9日出生，汉族，本科文化，务工，户籍所在地江西省玉山县，住江西省玉山县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年9月18日被玉山县公安局刑事拘留，同年9月29日被玉山县公安局取保候审。2019年5月20日被玉山县人民检察院取保候审，2019年10月22日被本院决定逮捕，同日被玉山县公安局执行逮捕。现羁押于玉山县看守所。玉山县人民检察院以玉检公诉刑诉﹝2019﹞254号起诉书指控被告人周某有、周某水犯侵犯公民个人信息罪、敲诈勒索罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院于2019年12月26日作出判决。被告人周某有、周某水不服本案一审判决，上诉至江西省上饶市中级人民法院。江西省上饶市中级人民法院于2020年2月27日作出裁定，以原审判决认定被告人周某有、周某水犯侵犯公民个人信息罪、敲诈勒索罪，部分事实不清、证据不足为由将本案发回重审。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。玉山县人民检察院指派检察员张晓明出庭支持公诉，被告人周某有、周某水到庭参加诉讼。现已审理终结。玉山县人民检察院指控，被告人周某有、周某水于2018年6月至2018年9月16日期间，在玉山县冰溪镇帝豪花园租赁一栋商品房经营“好哥贷”贷款公司，招聘张某、陈某、杨某2等人，依托借贷宝网络贷款平台，未经批准从事网络贷款业务。周某有、周某水指使张某等手下员工，分别通过从“敛分”平台、周某飞（另案处理）处购买客户信息，向客户推销贷款，通过微信和支付宝转账或通过借贷宝网络贷款平台向客户贷款，签订借款合同。通过制造与实际借款数额不一致的借条，收取高额的利息或手续费获利。如借款人到了还款期限无法还款，周某有、周某水便让张某等人通过打电话的方式进行催收。如借款人无法联系或者明确表示还不起高额利息及本金，周某有、周某水就会指示手下员工，通过“呼死你”软件打爆借款人电话，同时对借款人手机发送威胁、恐吓和侮辱性照片和文字。而后通过平台调取借款人的通讯录，将借款人手持身份证的照片ＰＳ上一些侮辱性图片和文字，通过短信发送到借款人的亲朋好友的手机上，对借款人施压，从而达到迫使其归还本金和高额利息的目的。二人通过上述方法共获利人民币297195元。经统计周某有、周某水以每条6元的价格共向周某飞购买借款人信息10700条，二人付款64200元人民币。上述事实，公诉机关在庭审中向法庭出示了账单、账本、支付宝转账记录、微信聊天记录、行政处罚决定书、信息列表、培训资料、ＡＰＰ登陆界面、户籍信息等书证；证人张某、杨某1、王某、陈某、徐某、杨某2的证言；被告人周某有、周某水的供述与辩解。公诉机关认为，被告人周某有、周某水违反国家规定，以非法方法获取公民个人信息，情节严重；敲诈勒索公私财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一、第二百七十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以侵犯公民个人信息罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任。并具有《中华人民共和国刑法》第二十五条、第六十九条规定之情节。被告人周某有、周某水犯侵犯公民个人信息罪，情节严重，建议判处一年以下有期徒刑，并处罚金；被告人周某有、周某水犯敲诈勒索罪，数额巨大，建议判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金；建议合并执行三年六个月以下有期徒刑，并处罚金。公诉人当庭发表公诉意见时认为，被告人周某有、周某水对公诉机关指控其犯侵犯公民个人信息罪无异议，认罪认罚，公诉机关就侵犯公民个人信息罪坚持起诉书中的量刑建议。鉴于被告人周某有、周某水对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪有异议，不再适用认罪认罚制度，故此，公诉机关就敲诈勒索罪不提量刑建议。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人周某有辩称，对公诉机关指控其犯侵犯公民个人信息罪没有异议，但对指控其犯敲诈勒索罪及指控其获利297,195元有异议。借款人对借款的相关费用是明知的，其主观上没有敲诈勒索的故意，客观上也没有实施敲诈勒索的行为。本案没有一个借款人说其敲诈勒索他们，其没有获利那么多。被告人周某水辩称，对公诉机关指控其犯侵犯公民个人信息罪没有异议，但对指控其犯敲诈勒索罪有异议。起诉书指控其指示员工向借款人发送威胁、恐吓和侮辱性照片、文字是不属实的，这个是员工的个人行为。其与被告人周某有只是在借款人到期未还款的时候，叫员工打借款人及其亲朋好友的电话进行催债。经审理查明，被告人周某有、周某水于2018年6月至2018年9月16日期间，在玉山县冰溪镇帝豪花园租赁一栋商品房经营“好哥贷”贷款公司，招聘张某、陈某、杨某2等人，依托借贷宝网络贷款平台，未经批准从事网络贷款业务。周某有、周某水指使张某等手下员工，分别通过从“敛分”平台、周某飞（另案处理）处购买客户信息，向客户推销贷款，通过微信和支付宝转账或通过借贷宝网络贷款平台向客户贷款，签订借款合同。通过制造与实际借款数额不一致的借条，收取高额的利息或手续费获利。如借款人到了还款期限无法还款，周某有、周某水便让张某等人通过打电话的方式进行催收。经统计周某有、周某水以每条6元的价格共向周某飞购买借款人信息10700条，二人付款64200元人民币。另查明，被告人周某有、周某水在“敛分”平台购买借款人信息数百条。上述事实，有下列证据予以证实：1、书证（1）周某有记账单、周某有、周某水购买信息部分列表、周某有与周某飞支付宝转账记录，证明周某有从周某飞处购买10,700条客户信息，周某有支付宝转账给周某飞64,200元及被告人周某有、周某水从周某飞处购买的公民个人信息内容。（2）周某有与周某飞微信聊天记录截图，证明被告人周某有、周某水与周某飞之间的买卖信息照片及人员信息名单，周某有发送杨某2、王某、张某的客户资料名单。（3）户籍信息，证明周某有、周某水案发时已达完全刑事责任年龄。（4）徐某、杨某1、王某手机微信截图，证明其对借款人进行催收的聊天内容。（5）“糖糖好借”APP登陆界面及内容，证明“糖糖好借”APP上内容。（6）周某有、周某水公司账本，证明被告人周某有、周某水于2018年9月25日提供的在借贷宝及有凭证平台向外借款的详细记录。（7）周某有、周某水公司借款账目，证明被告人周某有、周某水于2018年9月27日提供的在借贷宝及有凭证平台向外借款的详细记录。（8）周某有、周某水公司培训资料，证明被告人周某有、周某水提供员工的培训资料内容。2、证人证言（1）证人张某的证言，证明“好哥贷”的老板是周某水、周某有，放款人员是周某水。借款人在借贷宝平台上打欠条（借款合同），周某水通过微信或支付宝转账借款给借贷人。借款人是在借贷宝或者有凭证平台出具借条的。借条上的金额不是实际借贷的金额，比如借款1000元，借款人实际只能得到650元至700元，但借条上一定要写借到1000元，借条上的出借金额都是以借款金额为准的，不是以借款人实际到手金额为准的。“好哥贷”主要负责催款的是周某有、我、陈某、杨某1、杨某2、王某、徐某，周某水也是要催款的。逾期是按照每天百分之二十来收利息，超时还款按照每小时30元计算，是周某有和周某水找借款人要这些逾期产生的费用。借款期限是3至7天（一般的周期以5天为主）。“好哥贷”的还款截止时间是下午4点。（2）证人杨某1的证言，证明“好哥贷”借款1000元起步，如果借款1000元，实际借款人到手的钱有650元、700元或者750元；如果借款1500元，实际借款人到手的钱有1000元或者1050元；如果借款2000元，实际借款人到手的钱有1300元或者1400元；如果借款3000元，实际借款人到手的钱有2000元或者2100元。借款人在“糖糖好借”平台导入了通讯录，我们可以通过这个平台调取。我是发微信给借款人催款的。“好哥贷”老板就是周某有和周某水。周某水负责审核放款，周某有负责催款，公司其他人都是打电话拉借款，审核借款资料，谈借款利息以及前期催款。（3）证人王某的证言，证明我在“好哥贷”网络借贷公司主要负责打电话拉借款，审核借款资料，谈借款利息以及前期催款。放款的方式一般是通过“借贷宝”平台的，具体是借款人和周某水谈的。借款时是周某水直接向借贷人微信转账或者支付宝转账，借款人在借贷宝写借条（借款合同），还款可以通过借贷宝或者直接转钱给周某有。借款人在“糖糖好借”平台导入了通讯录，我们可以通过这个平台调取通讯录的。周某水告诉每个上班的人，桌面有借款的程序的。周某水负责审核放款，周某有负责催款，公司其他人都是打电话拉借款，审核借款资料，谈借款利息以及前期催款。（4）证人徐某的证言，证明公司放款的方式一般是通过“借贷宝”平台的，具体是借款人和周某水谈的，借款时是周某水直接向借贷人微信转账或者支付宝转账，借款人在借贷宝写借条（借款合同），还款可以通过借贷宝或者直接转钱给周某有。借款人在“糖糖好借”平台导入了通讯录，我们可以通过这个平台调取通讯录的。周某水负责审核放款，周某有负责催款，公司其他人都是打电话拉借款，审核借款资料，谈借款利息以及前期催款。（5）证人杨某2的证言，证明借条上的金额不是实际借贷的金额，比如借款1000元，借款人实际只能得到650元，但借条上一定要写借到1000元，借条上的出借金额都是以借款金额为准的，不是以借款人实际到手为准的。周某水除了放款，偶尔也会催款。周某水一般是通过微信和打电话催款。周某有负责收款催款以及发借款意向人的联系号码给我们，但我没有碰到过江西的借款人。3、被告人的供述与辩解（1）被告人周某水的供述，证明2018年底，我和我哥哥周某有在玉山县冰溪镇帝豪大厦10楼一套房内开了一个“好哥贷”网贷公司。公司员工主要有8个。我主要负责审核放款，有时也要催款，我哥周某有负责收款，然后打款给我放款。“好哥贷”网贷公司主要的业务是借用网上的“借贷宝”平台给全国的借款人从网上放贷。借贷1000元需要支付手续费250元、300元或者350元；借贷1500元需支付手续费500元；借贷2000元需要手续费600元或者700元；借贷3000元需要手续费1000元或者900元；五千一万很少放贷的，都是按照放贷金额的百分之三十算手续费的，每笔金额100元的审核费。我的员工主要负责打电话发微信确定借款人，审核借款人资料，谈借款手续费及利息，提醒还款及催款。我们按照逾期每小时30元钱收取逾期金，如果不给逾期金就不消“借贷宝”借条。逾期是按照每天百分之二十来收利息；到期还不上的，有些就会让借款人展期续贷，续贷1000元需要续贷利息650元，续贷1500元需要续贷利息1000元，续贷2000元需要续贷利息1300元；还款超时是收取每小时30元钱。我公司的盈利是靠收取利息和手续费，这个规定是我和周某有定的，定这么高的手续费就是为了盈利快。包括还钱日期都是在5至7天，这个规定也是我和周某有定的，因为周期短，风险小，别人还款就快，我们就赚得更多。周某有是我的合伙人，周某有出资13万，我是出资4万元，技术折抵3万元；周某有主要负责收款催款的，发放工资和购买办公用具。“好哥贷”主要负责催款的是周某有、我、陈某、杨某1、杨某2、王某、徐某和张某。周某有负责收款催款以及发借款意向人的联系号码给我们。（2）被告人周某有的供述，证明2018年5月26日，我和我弟弟周某水两人合伙投资在玉山县冰溪镇帝豪花园10楼创办了“好哥贷”网贷公司，我负责收款，周某水负责放款，陈某、杨某1、杨某2、王某、徐某及张某等员工负责联系借款人，制定初步借款金额和时间，然后报由周某水审核放款。我先将有意向借款的人的名单（借款人名字和电话号码）发给陈某、杨某1、杨某2等员工，让他们联系这些借款人，如果有人愿意借款，然后就开始审核借款人资格，通过审核后订立初步的借款金额和借款时间，报给周某水审核，审核通过后由周某水在借贷宝平台上放款，收款则是我来。借款1000元，借款人实际到手只有650元或者700元，扣除的部分就是利息和手续费，这是我和周某水共同商定的，也是参照了周某飞和别人的网贷收费标准。逾期是按照每天百分之二十来收利息，有些就会让借款人展期（续贷），如续贷1000元需要续贷利息650元，定这么高就是想逼迫借款人快点还钱，真正给续贷的没多少人。我给员工发放的借款人资料名单这个事情我和周某水都知道，是周某水从周某飞那里拿过来的，好像是6元一条借款人信息。我们公司放贷的资金我出了13万，周某水出了7万。我们第一次到“敛分”网络平台购买了3万元的借款人信息，具体多少条我不清楚，我弟弟周某水更加清楚，因为都是他经手的，包括后面到“敛分”网络平台购买借款人信息，都是周某水操作的。“敛分”网络平台就是向我们出售借款人的名单，名单上就是借款人电话和名字，其他的我就不清楚了。“敛分”网络平台出售的借款人信息名单多少钱一条这个我不清楚，我弟弟周某水清楚。“敛分”网络平台提供的借款人信息，我们筛选后借款出去，发现不还钱的人很多，所以后来我和周某水商量到周某飞处购买借款人信息。最后我们商定，周某飞以每条借款人信息6元的价格卖给我们。经过统计，从2018年7月24日至9月7日，我们总共在周某飞处购买信息10,700条，按照每条6元的价格，我付给他64,200元，实际上周某飞卖给我的信息总计有1.1万条以上，因为其中很多重复的，我们就通过协商减去一部分，所以结账的时候我就按照10,700条和周某飞算账的。4、有协助查询财产通知书、银行查询材料等证据附卷为据。上述证据经当庭质证，证据来源合法，且证据间能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人周某有、周某水违反国家规定，共同以非法方法获取公民个人信息，情节严重，其行为构成侵犯公民个人信息罪，系共同犯罪，依法应予惩处；公诉机关指控的该项罪名成立，依法予以支持。根据《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（五）项规定：“案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定”。本案中，公诉机关指控被告人周某有、周某水犯敲诈勒索罪，事实不清，证据不足，本院不予支持。鉴于被告人周某有、周某水对侵犯公民个人信息罪认罪认罚，依法予以从宽处罚，且案发后能如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪悔罪，故依法对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人周某有犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元（该款于本判决生效之日起三日内交纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月22日起至2020年12月9日止）。二、被告人周某水犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元（该款于本判决生效之日起三日内交纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月22日起至2020年12月9日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴 刚审 判 员  张 峰人民陪审员  徐桂仙二〇二〇年十二月一日代书 记员  马 丹