山东省青岛市市北区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0203刑初512号公诉机关山东省青岛市市北区人民检察院。被告人郭光磊，男，1992年1月1日出生于山东省平度市，汉族，小学文化，户籍地山东省平度市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月5日被刑事拘留，同年11月11日被取保候审，2020年11月11日被本院取保候审。辩护人陈科江、万世璐，山东永康律师事务所律师。青岛市市北区人民检察院以青市北检二部刑诉[2020]91号起诉书指控被告人郭光磊犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后适用认罪认罚普通程序依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市市北区人民检察院指派检察员张芹出庭支持公诉，被告人郭光磊及其辩护人陈科江、万世璐到庭参加诉讼。现已审理终结。青岛市市北区人民检察院指控，青岛某健康咨询有限公司（一人公司）成立于2014年6月26日，法定代表人苏某，住所地青岛市市**，经营范围为健康咨询、企业管理咨询等。该公司未经有关部门批准，在青岛市市北区通过散发传单、组织活动等方式公开宣传，以艺术品交易、居家养老服务等为形式，承诺高额利息，向社会公众吸收资金。2017年5月，被告人郭光磊入职青岛某健康咨询有限公司担任业务员，从事发传单、打电话邀请客户、组织活动、协助投资人与客户签订投资合同等工作，参与非法吸收公众存款。经审计，截止2018年5月份，被告人郭光磊共吸收投资人15人，投资金额共计约人民币173万元，已返利息70233元，损失金额1659777元。后被告人郭光磊主动到公安机关投案，并退交违法所得人民币4万元。公诉机关认为，被告人郭光磊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭光磊认罪认罚，因其系从犯，具有自首、退赔等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十七条第一款之规定，建议对其判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。被告人郭光磊对公诉机关部分指控的事实予以供认。辩护人提出的主要辩护意见是，郭光磊作为公司业务员其行为社会危害性较小，仅工作一年时间，未在单位担任重要职务，系从犯；无前科，案发后能投案自首并认罪认罚，望人民法院对其从轻减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，青岛某健康咨询有限公司成立于2014年6月26日，住所地青岛市市**，经营范围为健康咨询、企业管理咨询等。该公司未经有关部门批准，在青岛市市北区通过散发传单、组织活动等方式公开宣传，以艺术品交易、居家养老服务等为形式，承诺高额利息，向社会公众吸收资金。2017年5月，被告人郭光磊入职青岛某健康咨询有限公司担任业务员，在该公司从事发传单、打电话邀请客户、组织活动、协助投资人与客户签订投资合同等工作，参与非法吸收公众存款。经审计，截止2018年5月份，被告人郭光磊共吸收投资人15人，投资金额共计约人民币173万元，已返利息70233元，投资人损失金额1659777元。案发后被告人郭光磊主动到公安机关投案，并退交违法所得人民币3万元。以上事实有下列证据予以证实。1.书证（1）公安机关的发破案经过、抓获经过证实，本案案发情况以及被告人郭光磊的到案经过。（2）相关户籍信息证实，被告人郭光磊的主体身份情况。（3）相关企业登记信息查询证实，青岛某健康咨询有限公司相关资质情况。（4）公安机关出具的相关情况说明证实，被告人郭光磊退交违法所得情况。2.证人任某花、李某1、华某1、刘某1、张某1、王某1、翟某1、张某2、于某1、赵某1、逄某1、徐某1、况某波等人的证言证实，相关投资人通过被告人郭光磊在青岛某健康咨询有限公司投资的事实。3.被告人郭光磊的供述，青岛某健康咨询有限公司2014年成立，爱福家是公司商标，办公地点在青岛市市**。该公司系南京某投资控股有限公司的分公司，从事的主要业务以健康养老为名吸引投资客户投资，投资款交给总公司。从其到公司开始，就是李某2担任公司的法人及实际负责人，到2017年10月李某2辞职，2017年10月至2018年3月单某辉担任公司的实际负责人，2018年3月至2018年5月高某为公司实际负责人。2017年5月其通过58同城网上招聘到该公司任职。在其任职期间，主要负责沿街发放传单，发展客户，拉客户投资存款，维护客户。其就向其的上级主管王某2汇报，他再向经理汇报。商某敏、孙某泽分别当过公司的财务，负责收取投资客户交来的投资款、开具收据、收据盖章，负责将公司吸收来的钱转到南京总部。车某主要负责采购、基础设施、物资申请。陈某主要负责招聘、薪资计算，报表。赵某2坤是辽宁路店一组的组长。高某、张某3超都是辽宁路店二组的组长，他的工作性质和上述主管一样。宋某峰是三组组长。宋某坤是辽宁路店四组的组长。组长的职责是督促业务员多承揽投资客户，签合同时组长出面跟客户面谈。业务员的主要职责是沿街宣传拉客户到公司投资，维护客户。其公司业务员按照公司要求沿街发放以养老为名义的宣传单向社会招揽投资客户，为了吸引客户投资，公司承诺给投资客户高利息或者为了规避风险把高利息换成分红，其实都是一样的，每月都是定期将利息或分红，以现金或者转账方式交给投资客户。平日公司业务员在发放传单和鸡蛋票，吸引老年人聚集，投资人到店后业务员就给他们宣传公司有自己的养老院，全国有近300家分公司，各大新闻媒体都有其公司的宣传，有国家一线演员给公司代过言，公司运转5年，从未出现过问题，投资有保障，获取收益高，公司会员到公司的养老院去养老可以优惠。其公司让其们这样宣传的主要目的，就是吸引他们把钱投给其公司，但是公司倒闭之后业务员才明白公司的主要目的。如果客户想要投资，就让客户拿着现金到公司，由业务员带着客户去财务室，把钱交给财务人员，财务人员开具收据，并且给业务员两份合同，公司留一份，客户留一份，合同与收据上面盖着公司公章，客户的投资金额、姓名、投资期限及收益情况，客服的姓名、身份证号都需写在合同上面。吸收来的资金公司告诉其都打到南京总部了，但是具体有没有那么操作其不清楚。其不清楚公司的资金由谁支配使用。公司与投资客户签订有艺术品交易合同、居家服务合同两个版本。在其负责经营期间公司没有给投资客户提供过居家养老服务。合同的样本、内容都是总公司制定好的，总公司通过快递将合同发给其分公司，分公司再与客户签订合同。其在青岛某健康咨询有限公司工作期间，大约有300人投资客户到限公司投资，投资金额大约4000万左右。徐某1、王某1是其工作期间自己找的投资人，逄某1、董某英、张某3琴、赵某1、张某1、李某1、任某花、刘某1、华某1、于某1、况某波、翟某1、张某2，这些人都是其进公司之后领导让其维护的，所以后期都是其来与这些客户洽谈。其在青岛某健康咨询有限公司期间共计维护投资客户金额173万元人民币。其每个月固定的工资就是3000元钱，根据其公司所有业务员发展的投资客户的投资总额拿0.12%的提成。截至目前其工资加提成一共拿了4万元左右。4.相关审计报告认定，被告人郭光磊非法吸收公众存款涉及投资人人数、投资金额及损失金额等。以上证据经庭审质证，均能相互印证。在本院审理期间，被告人预交退赔款人民币1万元。本院认为，被告人郭光磊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处，其在所参与的共同犯罪中系从犯，应减轻处罚。该又系自首，依法可从轻处罚。公诉机关指控正确，本院予以支持。关于辩护人所提郭光磊系从犯、无前科、自首并认罪认罚等辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于辩护人所提对其适用缓刑的建议，本院已予以考虑。被告人郭光磊到案后如实供述罪行认罪认罚,能积极提交违法所得，确有悔罪表现，不致再危害社会，依法可对其从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭光磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人郭光磊退交违法所得人民币四万元，按比例发还各名投资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  厉建军人民陪审员  孙国秀人民陪审员  周玉玲二〇二〇年十二月七日书 记 员  王晓冬