河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1702刑初258号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人刘晓阳，曾用名刘晓天，男，1992年3月28日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地江苏省无锡市惠山区，住无锡市惠山区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年8月21日被江苏省无锡市公安局惠山分局抓获，同年8月22日被驻马店市公安局东高分局刑事拘留，同年9月24日被逮捕。辩护人杜留杰，河南言明律师事务所律师。被告人秦亚运，男，1991年2月17日出生，汉族，大学文化，无业，住安徽省界首市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年8月21日被驻马店市公安局东高分局抓获，同年8月23日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕。辩护人张扬，河南周晓华律师事务所律师。被告人甘锦玉，男，1972年9月15日出生，汉族，初中文化，无业，住广东省中山市。因犯盗窃罪于1990年6月22日被广东省中山市人民法院判处有期徒刑五年。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年8月21日被驻马店市公安局东高分局抓获，次日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕。指定辩护人陈相伟，河南华珠律师事务所律师。被告人朱军，男，1991年5月1日出生，汉族，大学文化，无业，户籍地安徽省界首市，住安徽省合肥市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年8月21日被驻马店市公安局东高分局抓获，同年8月23日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕。辩护人周晓华，河南周晓华律师事务所律师。被告人杨田，曾用名刘杨，男，1994年10月1日出生，汉族，初中文化，无业，住安徽省界首市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年11月14日被驻马店市公安局东高分局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。辩护人樊慧莉，河南周晓华律师事务所律师。被告人张永力，男，1973年9月15日出生，汉族，小学文化，无业，住辽宁省凌源市。因犯盗窃罪于1999年5月7日被辽宁省凌源市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年8月22日到辽宁省凌源市公安局投案，次日被驻马店市公安局东高分局刑事拘留，同年9月24日被逮捕。辩护人钟卫国，河南华珠律师事务所律师。被告人刘昌昊，男，1987年6月5日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地黑龙江省漠河县，住江苏省苏州市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年8月21日被驻马店市公安局东高分局抓获，次日被刑事拘留，9月24日被逮捕。指定辩护人贾长磊，河南燕小成律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉（2020）31号起诉书指控被告人刘晓阳、秦亚运、甘锦玉、朱军、杨田、张永力、刘昌昊犯信用卡诈骗罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员杨卓出庭支持公诉，上述七被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。因公诉机关补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控,2019年6月至案发，马来西亚籍人“STEVEN”（在逃）非法获取他人银行卡信息后，伙同被告人刘晓阳、秦亚运等人伪造他人信用卡并使用。刘晓阳、秦亚运为谋取更多利益，从中窃取他人银行卡信息，并购置写卡器、空白磁条卡、POS机等作案工具，分别伙同被告人甘锦玉、朱军、杨田、张永力、刘昌昊、朱凯宁（另案处理）复制被害人银行卡后在ATM机上冒用取款。具体事实如下：一、刘晓阳、秦亚运、朱军于2019年6月30日、7月1日采用上述方法，取走赵某2银行卡中33700元（另损失跨行手续费351元）、马某银行卡中18000元（另损失跨行手续费188元）。二、秦亚运、朱军、朱凯宁、杨田涉及以下指控事实：1.朱军、杨田、秦亚运于2019年7月1日至3日采用上述方法，取走王某银行卡中2000元（另损失跨行手续费22元）、张某银行卡中6000元(跨行手续费64元)、孙某2卡中40000元（另损失跨行手续费16元）。2.朱军、杨田、秦亚运及朱凯宁（另案处理）于2019年7月9日至10日采用上述方法取走徐某3卡中40000元。3.朱军、秦亚运、朱凯宁于2019年7月12日至13日采用上述方法取走周某建设银行卡中9900元。4.朱军、秦亚运、朱凯宁于2019年8月5日至6日采用上述方法，取走杨某卡中4200元、李某4卡中1800元、路某银行卡中7600元（另损失跨行手续费80元）。5.秦亚运、杨田于2019年8月12日至13日采用上述方法取走姚某卡中20000元（另损失跨行手续费208元）。三、刘晓阳、甘锦玉、刘昌昊涉及以下指控事实：刘晓阳从“STEVEN”处获取他人银行卡信息后，带着事先购置的笔记本电脑、写卡器、空白磁条卡及POS机等作案工具到刘昌昊所在的苏州工业园的办公室一起复制、查询银行卡。刘晓阳还通过刘昌昊介绍找到甘锦玉为其取款，并通过微信吩咐刘昌昊销毁作案工具。1.2019年8月14日，甘锦玉采用上述方法取走孙某1银行卡中15700元（另损失跨行手续费160元），后通过ATM机向刘晓阳工商银行卡存款11000元。2.2019年8月14日至15日，甘锦玉采用上述方法取走吴某卡中40000元（另损失跨行手续费416元），通过ATM机向刘晓阳工商银行卡存款28000元。3.2019年8月15日，甘锦玉采用上述方法取走黄某卡中20000元（另损失跨行手续费208元）、程某卡中20000元（另损失跨行手续费208元），通过ATM机给向刘晓阳农业银行卡存款28000元。4.2019年8月15日，甘锦玉采用上述方法取走徐某4卡中9500元（另损失跨行手续费99元）。5.2019年8月15日，甘锦玉采用上述方法取走王某2银行卡中8700元（另损失跨行手续费93元）、宋某银行卡中10300元（另损失跨行手续费111元），通过ATM机给向刘晓阳工商银行卡存款20100元。6.2019年8月16日4时许，甘锦玉采用上述方法取走邓某银行卡中35000元（另损失跨行手续费380元），通过ATM机向刘晓阳工商银行卡存款24500元。7.2019年8月18日至19日，甘锦玉采用上述方法取走朱某银行卡中1700元、徐某1银行卡中600元、韩某银行卡中400元、章某银行卡500元（另损失跨行手续费7元）、付某银行卡中500元（另损失跨行手续费7元）、田某银行卡中1000元（另损失跨行手续费12元）、李某2银行卡中600元（另损失跨行手续费8元）、赵某1银行卡中1300元（另损失跨行手续费15元）、徐某2银行卡中500元（另损失跨行手续费7元）、刘某银行卡中1100元（另损失跨行手续费13元）、程某银行卡中900元（另损失跨行手续费11元），通过ATM机向刘晓阳农业银行卡存款6300元。四、刘晓阳、张永力于2019年7月11日、8月14日先后采用上述方法，取走周某银行卡中20000元（另损失跨行手续费214元）、李某3银行卡中20000元（另损失跨行手续费214元），通过ATM机向刘晓阳存款40400元。还指控，2019年7月初，被告人刘晓阳单独通过微信、skype、icq聊天软件，与向“STEVEN”提供银行卡信息的微信名“拧紧”的人联系购买银行卡信息。2019年7月11日，刘晓阳通过无锡市建行洛社支行ATM机给“拧紧”提供的尾号3590建设银行卡汇款50000元人民币，以购买银行卡信息。针对上述指控，公诉机关提供了相关书证、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录、视听资料及电子数据等，认为七被告人的行为已构成信用卡诈骗罪，被告人刘晓阳涉案金额为262731元，被告人秦亚运涉案金额为184529元，刘昌昊、甘锦玉涉案金额为170064元，朱军涉案金额为164321元，杨田涉案金额为108710元，张永力涉案金额为40428元，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，对七被告人以信用卡诈骗罪惩处。被告人刘晓阳对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪不持异议，同意将其被冻结账户的存款用于退赃。刘晓阳的辩护人认为，刘晓阳系初犯，当庭认罪构成坦白，已经退赔部分赃款并愿意继续退赃，建议对其从轻处罚。被告人秦亚运对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪不持异议。秦亚运的辩护人认为，秦亚运在共同犯罪中相对刘晓阳作用较轻，具有坦白、退赃情节，系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。被告人甘锦玉庭审辩称，其仅在本案中负责取钱，并未复制银行卡，不是主犯。甘锦玉的辩护人认为，甘锦玉具有坦白、退赃情节，建议对其从轻处罚。被告人朱军对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪不持异议。朱军的辩护人认为，朱军具有坦白、退赃情节，系初犯、从犯，建议对其从轻处罚。被告人杨田对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪不持异议。杨田的辩护人认为，杨田具有坦白、退赃情节，系从犯、无前科，建议对其减轻处罚。被告人张永力对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪不持异议。张永力的辩护人认为，张永力具备自首、从犯情节，且取走被害人周某的钱款数额应为16000元，建议对其减轻处罚。被告人刘昌昊对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪不持异议。刘昌昊的辩护人认为：一、被害人孙某1、徐某1、赵某1、徐某2没有报案，其银行卡损失钱款不应计入犯罪数额；二、刘昌昊具备从犯、坦白情节，无前科，建议对其减轻处罚。经审理查明，2019年6月，被告人刘晓阳、秦亚运利用“斯蒂文”（在逃）提供的非法获取的他人银行卡信息，结伙伪造他人信用卡并持卡取款。后刘晓阳、秦亚运还购置写卡器、空白磁条卡及POS机等作案工具，利用其掌握的他人银行卡信息，分别伙同被告人甘锦玉、朱军、杨田、张永力、刘昌昊及朱凯宁（已判刑）复制他人银行卡后持卡在ATM机上取款。其中刘晓阳涉案金额为262731元，秦亚运涉案金额为184529元，刘昌昊、甘锦玉涉案金额为170064元，朱军涉案金额为164321元，杨田涉案金额为108710元，张永力涉案金额为40428元。具体事实如下：一、涉及被告人刘晓阳、秦亚运、朱军共同实施的事实2019年6月30日晚，刘晓阳将驻马店市的被害人赵某2（户名：孙兰芬）尾号7971建设银行卡信息、被害人马某尾号1726建设银行卡信息，通过秦亚运以QQ信息发送给朱军，朱军于当晚在其家中复制上述两被告人的建设银行卡。同年6月30日、7月1日，朱军在安徽省合肥市红枫路与香樟大道交叉口工商银行ATM机上取走赵某2建设银行卡中33700元（另损失跨行手续费351元）、马某建设银行卡中18000元（另损失跨行手续费188元）。朱军将其中38600元让他人于2019年7月1日12时12分许通过合肥市阜南路与蒙城路交叉口的建设银行ATM机，以无卡存款方式存入刘晓阳的尾号6417建设银行卡。二、涉及被告人秦亚运、朱军、杨田及朱凯宁共同实施的事实1.2019年7月1日晚，朱军、杨田在秦亚运家中复制被害人王某尾号4538建设银行卡、被害人张某尾号4466建设银行卡。次日，朱军、杨田在合肥市阜阳路桥与沿河东路交叉口西沿河路南的农业银行ATM机上取走王某建设银行卡中2000元（另损失跨行手续费22元）、张某建设银行卡中6000元(跨行手续费64元)。2.2019年7月2日晚，朱军、杨田在秦亚运家中复制被害人孙某2尾号0244建设银行卡，先后于当晚及次日在合肥市清溪路与青阳路交叉口黎阳嘉苑小区的工商银行ATM机上，取走孙某2建设银行卡中40000元（另损失跨行手续费16元）。3.2019年7月9日，秦亚运、朱军、杨田及朱凯宁在合肥市国际明发大酒店复制被害人徐某3尾号6713建设银行卡。朱军、杨田先后于当日晚及次日在合肥市临泉路与嘉山路交叉口建行嘉山路支行的ATM机上，取走徐某3建设银行卡中40000元。4.2019年7月12日，秦亚运、朱军及朱凯宁在合肥市清溪路与潜山路交叉口君莱酒店复制被害人周某尾号5573建设银行卡后，秦亚运、朱军于次日在合肥市安庆路建行琥珀山庄分理处ATM机上，取走周某建设银行卡中9900元。5.2019年8月5日，秦亚运、朱军及朱凯宁在合肥市清溪路与潜山路交叉口君莱酒店复制被害人杨某尾号0581建设银行卡、被害人李某4尾号0290建设银行卡，秦亚运、朱军于2019年8月6日在长丰路与肥西路的建设银行ATM机上，取走杨某建设银行卡中4200元、李某4建设银行卡中1800元。2019年8月6日，秦亚运、朱军及朱凯宁在上述君莱酒店复制卡被害人路某2185建设银行卡，后秦亚运、朱军在合肥市肥西路与清溪路交叉口的农业银行ATM机上，取走路某建设银行卡中7600元（另损失跨行手续费80元）。6、2019年8月12日，秦亚运、杨田在合肥市欧尔曼精品酒店复制被害人姚某尾号为5367建设银行卡，后于次日凌晨取走姚某建设银行卡中20000元（另损失跨行手续费208元）。三、涉及被告人刘晓阳、刘昌昊及甘锦玉共同实施的事实2019年8月12日，刘晓阳携带其事先购置的笔记本电脑、写卡器、空白磁条卡及POS机等作案工具，到刘昌昊所在的苏州工业园区的办公室内，伙同刘昌昊利用其从“斯蒂文”处获取的他人银行卡信息进行复制、查询活动，并通过刘昌昊介绍，由甘锦玉多次帮助其复制银行卡并取款。后刘晓阳还通过微信安排刘昌昊将其放置在刘昌昊办公室及汽车后备箱的作案工具销毁。1.2019年8月14日20时30分许，甘锦玉在其家中根据刘晓阳提供的信息复制被害人孙某1尾号0009建设银行卡。当日21时30分许，甘锦玉在中山市南朗汽车站的农业银行ATM机上取走孙某1建设银行卡中15700元（另损失跨行手续费160元），后于22时47分许通过中山市工行松苑支行ATM机向刘晓阳尾号2474工商银行卡存款11000元。2.2019年8月14日23时许，甘锦玉在其家中根据刘晓阳提供的信息复制被害人吴某尾号0482建设银行卡。当日23时53分许，甘锦玉在中山市起湾道华鸿水云轩的工商银行ATM机上取走吴某建设银行卡中40000元（另损失跨行手续费416元），后于次日0时41分许通过中山市开发区东镇大道工商银行ATM机向刘晓阳尾号2474工商银行卡存款28000元。3.2019年8月15日2时许，甘锦玉在其家中根据刘晓阳提供的信息复制被害人黄某尾号1123建设银行卡、被害人程某尾号8125建设银行卡。当日2时15分许，甘锦玉在中山市翠岭路光大银行ATM机上取走黄某建设银行卡中20000元（另损失跨行手续费208元）、程某建设银行卡中20000元（另损失跨行手续费208元），后于2时43分许通过中山市农行张家边支行ATM机向刘晓阳尾号6771农业银行卡存款28000元。4.2019年8月15日3时许，甘锦玉在其家中根据刘晓阳提供的信息复制被害人徐某4尾号7961建设银行卡、被害人王某2尾号0000建设银行卡和被害人宋某尾号4527建设银行卡。当日3时17分许，甘锦玉在中山市工行宏基路支行ATM机上取走徐某4建设银行卡中9500元（另损失跨行手续费99元）；3时54分许在该处取走王某2建设银行卡中8700元（另损失跨行手续费93元）、宋某建设银行卡中10300元（另损失跨行手续费111元）。当日4时16分许，甘锦玉通过中山市工行金汇支行ATM机向刘晓阳尾号2474工商银行卡存款20100元。5.2019年8月16日4时许，甘锦玉在其家中根据刘晓阳提供的信息复制被害人邓某5678建设银行卡，后于当日23时55分至次日0时5分先后在珠海市拱北路工行拱北支行ATM机上取走邓某建设银行卡中15000元，在珠海市拱北路交行ATM机上取走邓某建设银行卡中20000元（另损失跨行手续费共计380元）。同年8月17日0时39分许，甘锦玉通过珠海市拱北路工行ATM机向刘晓阳尾号2474工商银行卡存款24500元。6.2019年8月18日，刘晓阳通过QQ文本文件向甘锦玉发送被害人朱某、徐某1、韩某、章某、付某、田某、李某2、赵某1、徐某2、刘某、程某的建设银行卡信息，后甘锦玉在其家中根据上述信息复制银行卡。次日0时56分许，甘锦玉在珠海市建设银行ATM机上先后取走朱某尾号1432建设银行卡中1700元、徐某1尾号6743建设银行卡中600元、韩某尾号7280建设银行卡中400元，在珠海市珠北路旺嘉商场交行ATM机上先后取走章某尾号4096建设银行卡500元（另损失跨行手续费7元）、付某尾号6754建设银行卡中500元（另损失跨行手续费7元）、田某尾号5573建设银行卡中1000元取走（另损失跨行手续费12元），又在珠海市金福广场农行ATM机上取走李某2尾号3078建设银行卡中600元（另损失跨行手续费8元）、赵某1尾号9059建设银行卡1300元（另损失跨行手续费15元）、徐某2尾号6183建设银行卡中500元（另损失跨行手续费7元）、刘某尾号5163建设银行卡中1100元（另损失跨行手续费13元）、程某尾号4920建设银行卡中900元（另损失跨行手续费11元），后于2时36分通过珠海市农行坦联支行ATM机向刘晓阳尾号6771农业银行卡存款6300元。四、涉及被告人刘晓阳、张永力共同实施的事实1.2019年7月11日，张永力根据刘晓阳提供的信息复制被害人周某尾号5573建设银行卡后，于当日6时11分许在河北省承德市郊区农村信用合作联社新世纪信用社ATM机上取走周某建设银行卡中20000元（另损失跨行手续费214元）。2.2019年8月14日，张永力在其家中根据刘晓阳提供的信息复制被害人李某3尾号4169建设银行卡信息后，在河北承德市双桥区北兴隆小区4号楼农业银行ATM机上取走李某3建设银行卡中20000元（另损失跨行手续费214元）。次日11时42分许，张永力通过邮政储蓄银行凌源市北桥子营业所ATM机向刘晓阳尾号8262邮政储蓄卡存款40400元。另查明，被告人张永力于2019年8月22日主动到辽宁省凌源市公安局投案，如实供述了参与本案的相关事实。驻马店市公安局东高分局扣押涉案物品如下：被告人秦亚运作案所用的笔记本电脑两个（银色hp一个、红色Dell一个）、POS机五部（黑色、黄色各两部、白色一部）、写卡器两部（黑色、银色各一部）、写卡器驱动光盘一张及空白磁卡十盒；被告人刘昌昊作案所用的黑色读卡器一部、新大陆牌POS机一部及空白磁卡十七盒（约3400张）；被告人甘锦玉作案所用的黄色写卡器一部、黑色帽子一只及紫色上衣一件。还扣押秦亚运身份证、邮政储蓄银行卡及建设银行卡各一张；扣押甘锦玉农业银行卡两张，交通银行卡、光大银行卡、民生银行卡及身份证（李海平）各一张。还查明，2019年8月23日，驻马店市公安局东高分局扣押被告人朱军现金1800元，被告人刘晓阳于同年9月3日退出赃款15000元，被告人秦亚运、朱军及朱凯宁的亲属于同年8月29日代其退出赃款共计100000元，被告人甘锦玉的亲属于同年10月22日代其退出赃款30000元，秦亚运、朱军及杨田的亲属于同年11月25日代其退出赃款共计80000元。同年12月23日，驻马店市公安局东高分局冻结刘晓阳建设银行卡（账号62×××17）存款155120.45元。东高分局已将前述朱军被扣押现金1800元、刘晓阳退出赃款15000元及秦亚运、朱军及朱凯宁共同退款中的17200元、秦亚运、朱军及杨田共同退款中的51元用于发还被害人赵某2。被害人杨某经济损失4200元、徐某3经济损失40000元、周某经济损失9900元、李某4经济损失1800元及路某经济损失7680元，共计63580元均已由本院生效判决从朱凯宁退赃5300元及秦亚运、朱军及朱凯宁共同退款100000元中赔付。上述事实，有下列证据证实：㈠书证⒈受案登记表、立案决定书，证明：被害人赵某2因本案于2019年7月1日报案至驻马店市公安局东高分局，该局于次日立案。⒉被害人建设银行账户交易明细、手机短信提醒、ATM自助存款交易流水及取款日志，证明：本案被害人中，赵某2所使用的孙兰芬银行卡被异地取款33700元，手续费351元，共计损失34051元；马某被异地取款18000元，手续费188元，共计损失18188元；周某先后两次被异地取款分别为9900元、20000元，异地跨行取款手续费214元，共计损失30144元；李某4被异地取款1800元；杨某被异地取款4200元；路某被异地取款7600元，手续费80元，共计损失7680元；孙某2被异地取款40000元，手续费416元，共计损失40416元；徐某3被异地取款40000元；姚某被异地取款20000元，手续费208元，共计损失20208元；孙某1被异地取款15700元，手续费169元，共计损失15869元；吴某被异地取款40000元，手续费416元，共计损失40416元；黄某被异地取款20000元，手续费208元，共计损失20208元；程某被异地取款20000元，手续费208元，共计损失20208元；徐某4被异地取款9500元，手续费99元，共计损失9599元；王某2被取款8700元，手续费93元，共计损失8793元；宋某被取款10300元，手续费111元，共计损失10411元；邓某被异地取款35000元，手续费380元，共计损失35380元；章某被异地取款500元，手续费7元，共计损失507元；朱某被异地取款1700元；付某被异地取款600元；刘某被异地取款1100元，手续费13元，共计损失1113元；韩某被异地取款400元；李某2被异地取款600元，手续费8元，共计损失608元；徐某1被异地取款600元；田某被异地取款1000元，手续费12元，共计损失1012元；赵某1被异地取款1300元，手续费15元，共计损失1315元；徐某2被异地取款500元，手续费7元，共计损失507元；程某被异地取款900元，手续费11元，共计损失911元；李某3被异地取款20000元，手续费214元，共计损失20214元。其中，被害人周某尾号5573建设银行卡于2019年7月11日（6时8分至6时11分）在河北省承德市郊区农村信用合作联社新世纪信用社ATM机上被连续取款七笔共计20000元。⒊驻马店市公安局东高分局出具的被害人损失数额统计表、关于部分被害人损失金额的情况说明，证明：张某、徐某4的经济损失已经由银行先行赔付，其他被害人的经济损失数额与上述交易明细相互印证。⒋被告人刘晓阳工商银行卡、农业银行卡、邮政储蓄银行卡、建设银行卡交易明细，证明：刘晓阳的银行卡账户在涉案时间段内先后多次收取ATM机存款，并与上述相关被害人银行卡存款被取现时间相吻合。⒌公安机关对被告人甘锦玉手机QQ信息提取截图，证明：刘晓阳通过QQ与甘锦玉联系取款并向甘锦玉发送银行卡信息，其中包括被害人孙某1、徐某1、赵某1及徐某2的建设银行卡信息，与该四人的交易明细相互印证。⒍被告人刘晓阳、秦亚运、甘锦玉、刘昌昊及证人任某、李某1在涉案期间的微信聊天记录截图，证明：⑴刘晓阳经常乘坐李某1的车，并在任某处购买POS机，以及其向秦亚运发送被害人赵某2等人的银行卡信息，并与秦亚运之间存在与本案相关的资金往来；⑵刘昌昊介绍甘锦玉帮助刘晓阳复制他人银行卡后取款，后甘锦玉将其QQ号码提供给刘昌昊。⒎公安机关从秦亚运、朱军持有的红色Dell笔记本电脑桌面中提取文件包两份并由秦亚运查找操作的截图，证明：⑴秦亚运指认该文件包中的银行卡信息原系其伙同刘晓阳从“斯蒂文”处盗取存放于U盘中，其将部分信息通过QQ传给朱军后以EXCEL文件存入该电脑QQ文件，文件名为“所有查出结果，勿删”。⑵秦亚运按公安人员要求登录并操作后，查找到其伙同朱军、刘晓阳复制取款所用的尾号7971建行卡（户名孙兰芬）的银行卡信息资料。⒏被告人刘晓阳、张永力住宿信息及购票信息，与二人供述相互印证，证明：在涉案时间段内，张永力曾与刘晓阳在北京见面，刘晓阳还先后在北京、合肥、无锡、苏州及广州等地停留。⒐扣押清单及指认作案工具照片，证明驻马店市公安局东高分局扣押本案被告人财物（均未随案移送），其中包含：⑴秦亚运作案所用的笔记本电脑两个（银色hp一个、红色Dell一个）、POS机五部（黑色、黄色各两部、白色一部）、写卡器两部（黑色、银色各一部）、写卡器驱动光盘一张及空白磁卡十盒；被告人刘昌昊作案所用的黑色读卡器一部、新大陆牌POS机一部及空白磁卡十七盒（约3400张）；被告人甘锦玉作案所用的黄色写卡器一部、黑色帽子一只及紫色上衣一件。⑵秦亚运身份证、邮政储蓄银行卡及建设银行卡各一张；扣押甘锦玉农业银行卡两张，交通银行卡、光大银行卡、民生银行卡及身份证（李海平）各一张。⑶2019年8月23日，扣押朱军现金1800元；刘晓阳于同年9月3日退出赃款15000元；秦亚运、朱军及朱凯宁的亲属于同年8月29日代其退出赃款共计100000元；甘锦玉的亲属于同年10月22日代其退出赃款30000元；秦亚运、朱军及杨田的亲属于同年11月25日代其退出赃款共计80000元；⑷公安机关责令刘晓阳将其工商银行卡、农业银行卡、邮政储蓄银行卡中的非法所得转账至建设银行卡（账号62×××17），同年12月23日冻结刘晓阳建设银行卡存款155120.45元。⒑发还物品清单、收条、罚金收据及驻马店市公安局东高分局情况说明，证明：⑴公安机关已将前述朱军被扣押现金1800元、刘晓阳退出赃款15000元及秦亚运、朱军及朱凯宁共同退款100000元中的17200元、秦亚运、朱军及杨田共同退款80000元中的51元用于发还被害人赵某2。⑵秦亚运、朱军及朱凯宁共同退款100000元的余款82800元已由公安机关存入本院执行款专户。⑶本院已生效的（2020）豫1702刑初285号刑事判决书、农业银行现金缴款单，证明：①本院已对同案犯朱凯宁作出判决，并对其参与本案的相关事实予以认定。②对被害人杨某经济损失4200元、徐某3经济损失40000元、周某经济损失9900元、李某4经济损失1800元及路某经济损失7680元，共计63580元，已由本院判决从朱凯宁退赃5300元及秦亚运、朱军及朱凯宁共同退款100000元中赔付。⑷公安机关对七被告人随身携带的手机进行检查后，发现主要用途均为生活所用，经截图提取手机中的涉案信息后，连同其他个人物品均分别发还其亲属。⑸审理过程中，朱军的亲属代其预缴罚金60000元，张永力的亲属代其预缴罚金30000元。⒒到案经过，证明：被告人张永力于2019年8月22日主动到辽宁省凌源市公安局投案，其他六被告人均系被抓获归案。⒓被告人户籍证明、前科证明及刑事判决书，证明：本案七被告人作案时均已达完全刑事责任年龄，其中甘锦玉、张永力均曾因犯罪被判处刑罚，其他五被告人均无违法犯罪记录。㈡被告人供述⒈刘晓阳供述，证明：2019年6月，他找到秦亚运和马来西亚人“斯蒂文”一起取款，秦亚运又找到朱军参与，并用“斯蒂文”提供的资金购置作案用的空白卡、写卡器等工具，秦亚运负责联系购买POS机。后根据“斯蒂文”从“拧紧”处获得的他人银行卡信息，他与“斯蒂文”、秦亚运等人在无锡复制卡、查询余额，他再将“斯蒂文”提供的相关卡号和密码提供给帮他们取钱的朱军等人。取钱的人根据卡号和密码复制银行卡后取款，每10000元扣除3000元后存入他的银行卡中7000元，他从中得300元到500元后再向“斯蒂文”、“拧紧”无卡存款。同年7月15日左右，因他与“斯蒂文”的上线单独联系，且秦亚运将“斯蒂文”的银行卡信息调包，“斯蒂文”与他分开。同年8月，他将上述作案工具带到刘昌昊在苏州的办公地点，又从任某处购买可以查询余额的POS机，与刘昌昊一起复制、查询银行卡，并将信息发给微信名“心想事成”（即张永力），以及刘昌昊介绍的中山人（即甘锦玉）帮助他复制银行卡并取钱，再收取该二人给他银行卡的存款，他给张永力、甘锦玉30%的好处费，没有给刘昌昊好处费。⒉秦亚运供述，证明：2019年六七月份，刘晓阳称有挣钱的门路，他到无锡见到刘晓阳、“斯蒂文”及另一个马来西亚人。“斯蒂文”出资让刘晓阳购买作案所用的电脑及读卡器、写卡器软件及查询余额的POS机等，其中POS机是他找人购买的二手机器。刘晓阳让他帮助整理卡信息资料，操作读写银行卡软件、复制粘贴信息，刘晓阳和“斯蒂文”复制银行卡、查询余额，“斯蒂文”将查询出余额的银行账号、密码发送给刘晓阳用于复制银行卡后取款。6月30日，他将刘晓阳通过QQ发送的两条建设银行卡信息发给朱军，朱军通过ATM机取款五万多元后存入刘晓阳的银行卡。后来，他和刘晓阳故意将“斯蒂文”提供的银行卡资料压缩包作手脚转换格式并更换密码，再利用他们掌握的信息复制银行卡并让朱军等人取钱后分成。他从无锡返回合肥后，先后伙同朱军、朱凯宁、杨田在合肥家中、明发大酒店、君莱酒店、欧尔曼精品酒店等处，根据已经掌握的银行卡资料复制银行卡并取钱后分赃。⒊朱军供述，证明：2019年初，秦亚运让他取他人银行卡的钱并给提成30%，他同意。2019年6月30日晚，他收到刘晓阳提供给秦亚运的两条建设银行卡信息后复制两张银行卡，当晚到ATM机上取款共计五万多元，他留下12800元，余款让李婷婷存入刘晓阳的银行卡。同年7月1日、2日、9日、12日和8月5日，他还先后与秦亚运、朱凯宁、杨田分别在秦亚运家中、明发大酒店和君莱酒店等处根据秦亚运提供的银行卡信息复制、查询，多次取款后共同分赃。⒋杨田供述，证明：2019年7月初，秦亚运让他一起做事挣钱，他同意。同年7月1日、7月2日、7月9日和8月12日，他先后与秦亚运、朱军、朱凯宁分别在秦亚运家中、明发大酒店和欧尔曼酒店等处根据秦亚运提供的银行卡信息复制、查询，多次取款后共同分赃。⒌张永力供述，证明：他使用微信名“心想事成”与微信名为“Em”（即刘晓阳）联系得知可以通过复制他人银行卡取款获利，后于2019年5月见面商量此事。同年7月，他购买空白银行卡、写卡器和电脑后与刘晓阳取得联系，先后于7月11日、8月14日根据刘晓阳提供的他人银行卡信息写入空白银行卡后，在河北承德通过ATM机取款共计40000元，后返回辽宁省凌源市通过ATM机给刘晓阳银行卡存款并留取好处费。⒍刘昌昊供述，证明：2019年7月，他得知刘晓阳通过帮马来西亚人复制银行卡取款的方式挣钱，也想与刘晓阳一起参与。同年8月12日，刘晓阳携带笔记本电脑、写卡器、大量空白磁卡和查询余额的POS机，到他工作所在的苏州工业园区办公室，二人一起复制银行卡。后因刘晓阳称其需要人帮助复制银行卡，他将微信名“学海无涯”（即甘锦玉）的广东人介绍给刘晓阳。甘锦玉帮助刘晓阳取款后曾向他表示给红包感谢，他没有收。对于公安人员截取的手机微信聊天中刘晓阳称“咱们抓紧搞完，该销毁销毁”、他回复“知道，等电话吧”等内容，他供述称，公安人员在他的车后备箱发现的装有白色磁卡的黑色拉杆箱，以及他办公室内的四盒白色磁卡、POS机和读卡器，刘晓阳曾用微信联系安排他销毁。㈢证人证言⒈朱凯宁证言，证明：2019年6月，秦亚运、朱军让他一起赚钱，他同意，后在合肥一个酒店房间内见到秦亚运、朱军使用电脑、空白银行卡、写卡器和POS机与杨田一起复制、查询银行卡。同年7月9日、7月12日、8月5日，他伙同秦亚运、朱军、杨田先后在合肥市明发大酒店、君莱酒店帮助复制银行卡，共计分得赃款5300元。⒉任某证言，证明：2019年8月11日至19日，刘晓阳以“刘晓天”之名先后向他购买五部二手POS机，以现金、微信共计付款2500元，其中两部发往无锡的物流收货地址由刘晓阳提供。⒊李某1证言，证明：他平时驾驶私家车拉客。自2017年起，刘晓阳经常乘坐他的车接送快递、办理银行卡并支付费用。2019年8月，他曾接送刘晓阳前往无锡、苏州等地。㈣被害人陈述，证明：马某、周某、李某4、杨某、路某、徐某3、姚某、赵某2、吴某、黄某、程某、徐某4、王某2、宋某、程某、章某、朱某、付某、刘某、韩某、李某2、田某、李某3、邓某、孙某2、王某及张某分别陈述了自己所使用的银行卡被他人盗刷资金的事实，具体损失详见相关交易明细及短信提醒。㈤辨认笔录，证明：案发后经公安机关组织被告人及证人辨认，被告人秦亚运、刘昌昊、刘晓阳分别辨认出涉案人员“斯蒂文”和“托尼”；刘晓阳辨认出同案犯朱军、秦亚运及证人任某；证人李某1、任某分别辨认出刘晓阳；张永力、朱军辨认出同案犯刘晓阳；秦亚运、朱军辨认出同案犯杨田。㈥视听资料⒈ATM机监控视频、截图及说明，证明：⑴甘锦玉先后于2019年8月14日、15日、17日及19日，分别在中山市南朗汽车站的农业银行ATM机、起湾道华鸿水云轩的工商银行ATM机、翠岭路光大银行ATM机、工行宏基路支行ATM机及中行宏基路支行ATM机，珠海市拱北路工行拱北支行ATM机、建设银行ATM机、珠海市金福广场农行ATM机及珠北路旺嘉商场交行ATM机等处取款，其间戴有口罩。其间由其本人或让他人分别在中山市工行松苑支行ATM机、开发区东镇大道工商银行ATM机、农行张家边支行ATM机及中山市工行金汇支行ATM机，珠海市农行坦联支行ATM机、珠海市拱北路工行ATM机等处使用现金向刘晓阳账户无卡存款。⑵秦亚运、朱军及朱凯宁于2019年8月5日晚在合肥市君莱酒店入住；秦亚运、朱军、杨田先后于2019年6月30日、7月1日、7月2日、7月13日、8月13日分别在合肥市红枫路与香樟大道交叉口工商银行ATM机、阜阳路桥与沿河东路交叉口西沿河路南的农业银行ATM机、清溪路与青阳路交叉口黎阳嘉苑小区的工商银行ATM机、临泉路与嘉山路交叉口建行嘉山路支行的ATM机、安庆路建行琥珀山庄分理处ATM机、肥西路与清溪路交叉口的农业银行ATM机等处取款，均戴有口罩。⑶张永力于2019年8月14日在河北承德市双桥区北兴隆小区4号楼农业银行ATM机上取款，次日在邮政储蓄银行凌源市北桥子营业所ATM机存款，均戴有口罩、帽子。⒉公安机关对七被告人讯问的同步录音录像，证明：公安机关对七被告人讯问过程中没有违法取证情形。上述证据均经庭审查证，证据来源合法，内容客观真实，能够相互印证，本院予以采信。关于公诉机关还指控：2019年7月初，被告人刘晓阳单独通过微信、Skype、Icq等聊天软件与提供银行卡信息给“STEVEN”的上线一名微信名“拧紧”的人联系购买银行卡信息。同年7月11日，刘晓阳通过无锡市建行洛社支行ATM机给“拧紧”提供的尾号3590建设银行卡汇款50000元人民币，以购买银行卡信息。经庭审查证，公诉机关提供了刘晓阳供述、刘晓阳与“拧紧”的微信聊天记录、刘晓阳使用Skype软件与他人联系索取银行卡信息的手机聊天记录截图、刘晓阳使用ICQ软件与“红蘑菇”联系银行卡信息、刘晓阳向户名蒋耀兴建设银行卡转账50000元的交易明细。本院认为，上述证据仅能证明刘晓阳与他人联系购买信用卡，不能证明其涉嫌收买信用卡信息的具体事实，也不足以评价该行为与本案已经查明的事实具有关系性，故对该部分指控内容不予支持。关于辩护人有关事实认定方面的意见，综合评判如下：关于被告人张永力的辩护人提出张永力取走被害人周某的钱款数额应为16000元的辩护意见。经查，公诉机关提供的周某陈述、交易明细及ATM机取款日志截图，能够印证周某尾号5573建设银行卡于2019年7月11日（6时8分至6时11分）在河北省承德市郊区农村信用合作联社新世纪信用社ATM机上被连续取款七笔共计20000元。张永力虽然在到案后供述为15000元左右，但在庭审中经公诉机关举证后对指控取款数额为20000元不持异议。故公诉机关指控张永力取走周某银行卡存款数额为20000元的事实清楚、证据充分，辩护人的该项辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人刘昌昊的辩护人提出因孙某1、徐某1、赵某1、徐某2四人没有报案，其银行卡损失钱款不应计入犯罪数额的辩护意见。经查:1.该四人确经公安机关通过电话及全国刑侦信息专业应用系统联系相关户籍所在地公安机关，均未能取得被害人笔录。2.该四人的银行卡信息由公安机关提取自甘锦玉手机QQ信息文件，甘锦玉供认系刘晓阳向其发送用于让其复制、取款。3.该四人的相关银行卡中涉案时间段的交易明细与ATM机取款截图能够相互印证，证明：⑴甘锦玉于2019年8月14日21时30分许在中山市南朗汽车站的农业银行ATM机上取走孙某1建设银行卡中15700元（另损失跨行手续费160元），后于22时47分许通过中山市工行松苑支行ATM机向刘晓阳尾号2474工商银行卡存款11000元。⑵甘锦玉于2019年8月19日0时56分许在珠海市建设银行ATM机上取走徐某1尾号6743建设银行卡中600元，又在珠海市金福广场农行ATM机上取走赵某1尾号9059建设银行卡1300元（另损失跨行手续费15元）、徐某2尾号6183建设银行卡中500元（另损失跨行手续费7元）及其他多人多笔存款，后于2时36分通过珠海市农行坦联支行ATM机向刘晓阳尾号6771农业银行卡存款6300元。甘锦玉对上述证据亦无异议。故在现有相关书证、视听资料、电子数据及被告人供述相互印证的情况下，足以认定上述四人银行卡信息由刘晓阳向甘锦玉提供后，经甘锦玉复制并取款的事实。对辩护人该项辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人刘晓阳、秦亚运、甘锦玉、朱军、杨田、张永力、刘昌昊通过非法获取的他人信用卡信息资料伪造信用卡后持卡取款，给他人造成经济损失，系使用伪造的信用卡进行诈骗活动，其中刘晓阳涉案金额为262731元，秦亚运涉案金额为184529元，刘昌昊、甘锦玉涉案金额为170064元，朱军涉案金额为164321元，杨田涉案金额为108710元，均系数额巨大；张永力涉案金额为40428元，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对七被告人犯信用卡诈骗罪的指控罪名成立，应予支持。在共同犯罪中，刘晓阳提供作案工具并分别向秦亚运、朱军、甘锦玉、张永力等人提供银行卡信息，与其同伙复制银行卡并安排取款后向其个人账户存款；秦亚运提供作案工具，伙同刘晓阳复制他人信用卡后取款分赃，还向朱军、杨田等人提供银行卡信息，参与复制、取款后分赃；甘锦玉、张永力分别根据刘晓阳提供的他人银行卡信息复制后多次持卡取款、分赃；朱军、杨田伙同秦亚运参与复制银行卡并多次取款后分赃，均起主要作用，系主犯，但可在量刑时可考虑其相互间的作用予以区分。刘昌昊帮助刘晓阳复制信用卡并介绍甘锦玉帮助刘晓阳实施信用卡诈骗犯罪，没有参与分赃，起次要作用，系从犯，依法应当比照主犯减轻处罚。秦亚运、朱军、杨田、刘昌昊到案后如实供述，依法可以从轻处罚。张永力主动投案并如实供述自己的主要罪行，系自首，依法可以从轻处罚。甘锦玉、张永力均曾因犯罪被判处刑罚，可作为酌情从重处罚的情节考虑。刘晓阳、秦亚运、甘锦玉、朱军及杨田均已在案发后分别退出部分赃款，且朱军、张永力均已预缴罚金，均可分别作为酌情从轻处罚的情节考虑，对该五被告人的辩护人分别提出该五被告人具备退赃情节的辩护意见，均予以采纳。对秦亚运、朱军、杨田、刘昌昊的辩护人分别提出该四被告人具备坦白情节，张永力的辩护人提出张永力具备自首情节的辩护意见，均予以采纳。对刘昌昊的辩护人提出刘昌昊具备从犯、坦白、无前科等情节，可减轻处罚的辩护意见，予以采纳。对甘锦玉提出其系从犯的辩解，朱军、杨田、张永力的辩护人均提出该三被告人系从犯的辩护意见，与审理查明的事实、证据不符，均不予采纳。对刘晓阳、秦亚运、朱军、杨田的辩护人分别提出该四被告人系初犯的辩护意见，因该四被告人在本案中多次作案，并非初犯，故对该辩护意见不予采纳。对被告人刘晓阳的辩护人提出刘晓阳有坦白情节的辩护意见，经查，刘晓阳在侦查阶段曾对其伙同张永力、甘锦玉实施信用卡诈骗的事实予以供认，但自2019年11月26日起又予以否认，依法不能认定为坦白。刘晓阳在庭审中对公诉机关指控的全部犯罪事实当庭认罪，可作为酌情从轻处罚的情节考虑，故对辩护人的该项辩护意见，不予采纳。对被告人甘锦玉的辩护人提出甘锦玉具有坦白情节的辩护意见，经查，甘锦玉虽然到案后如实供述自己的罪行，但在庭审中否认复制他人银行卡的主要犯罪事实。刘晓阳、刘昌昊供述及相关书证、电子数据等证据能够相互印证，证明其根据刘晓阳向其提供的信息复制他人银行卡，而甘锦玉庭审中对其推翻原供述未能作出合理解释，该辩解也无其他证据证实，故其庭审翻供依法不构成坦白，对该辩护意见不予采纳。根据七被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条第一、二款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款和《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条第二款、第三百六十九条第一款的规定，判决如下：一、被告人刘晓阳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币十五万元（限于本判决生效后十日内一次性缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月21日起至2026年6月20日止)。二、被告人秦亚运犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币十万元（限于本判决生效后十日内一次性缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月21日起至2025年6月20日止)。三、被告人甘锦玉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币九万元（限于本判决生效后十日内一次性缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月21日起至2025年4月20日止)。四、被告人朱军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币六万元（已缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月21日起至2024年11月20日止)。五、被告人杨田犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（限于本判决生效后十日内一次性缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月14日起至2024年11月13日止)。六、被告人张永力犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月22日起至2022年11月21日止)。七、被告人刘昌昊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（限于本判决生效后十日内一次性缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月21日起至2021年2月20日止)。八、责令七被告人退赔涉案被害人的经济损失，即：被告人刘晓阳、朱军、秦亚运共同退赔被害人马某经济损失18188元；被告人刘晓阳、甘锦玉及刘昌昊共同退赔被害人孙某1经济损失15869元、吴某经济损失40416元、黄某经济损失20208元、程某经济损失20208元、徐某4经济损失9599元、王某2经济损失8793元、宋某经济损失10411元、邓某经济损失35380元、朱某经济损失1700元、徐某1经济损失600元、韩某经济损失400元、章某经济损失507元、付某经济损失507元、田某经济损失1012元、李某2经济损失608元、赵某1经济损失1315元、徐某2经济损失507元、刘某经济损失1113元及程某经济损失911元；被告人刘晓阳、张永力共同退赔被害人周某经济损失20214元、李某3经济损失20214元；被告人秦亚运、朱军及杨田共同退赔被害人孙某2经济损失40416元、王某经济损失2022元、张某经济损失6064元；被告人秦亚运、杨田共同退赔被害人姚某经济损失20208元。上述经济损失，从扣押、冻结在案的以下违法所得中赔付，即：秦亚运、朱军及朱凯宁共同退赃余款24520元（已从100000元中扣除朱凯宁案应退赔杨某、徐某3、周某、李某4、路某的款项共计58280元，及已退赔赵某2的17200元）、甘锦玉退赃30000元、秦亚运、朱军及杨田共同退赃余款79949元（已从80000元中扣除已退赔赵某2的51元）、刘晓阳建设银行卡（账号62×××17）存款155120.45元。九、对扣押在案的被告人秦亚运作案所用的笔记本电脑两个（银色hp一个、红色Dell一个）、POS机五部（黑色、黄色各两部、白色一部）、写卡器两部（黑色、银色各一部）、写卡器驱动光盘一张及空白磁卡十盒，被告人刘昌昊作案所用的黑色读卡器一部、新大陆牌POS机一部及空白磁卡十七盒（约3400张），被告人甘锦玉作案所用的黄色写卡器一部、黑色帽子一只及紫色上衣一件，均予以没收，由驻马店市公安局东高分局负责处理。十、对扣押在案的被告人秦亚运身份证、邮政储蓄银行卡及建设银行卡各一张，甘锦玉农业银行卡两张，交通银行卡、光大银行卡、民生银行卡及身份证（李海平）各一张，由驻马店市公安局东高分局负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 李 峰审判员 王 辉审判员 王纪锋二〇二〇年十二月十一日书记员 侯 露