云南省富民县人民法院刑 事 判 决 书(2020)云0124刑初129号公诉机关云南省富民县人民检察院。被告人李冰，男，1985年6月2日出生，汉族，大学本科文化，居民，户籍所在地河南省郑州市，现住云南省昆明市官渡区。因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月22日被富民县公安局刑事拘留，2020年6月6日被逮捕。现羁押于富民县看守所。辩护人李晓佳，云南大韬律师事务所律师。云南省富民县人民检察院以富检一部刑诉〔2020〕86号起诉书指控被告人李冰犯非法提供信用卡信息罪于2020年10月23日向本院提起公诉。经上级人民法院指定，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年11月13日公开开庭审理了本案。富民县人民检察院指派检察员宗继明出庭支持公诉，被告人李冰及其辩护人李晓佳均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2019年11月期间，被告人李冰将冯某提供给自己的银行卡及配套信息（银行卡及密码、Ｕ盾及密码、绑定银行卡的电话卡、持卡人身份证正反面照片）2套，非法提供给马旭（另案处理）。2020年1月期间，被告人李冰将赵某、陈某、高某提供给自己的银行卡及配套信息（银行卡及密码、Ｕ盾及密码、绑定银行卡的电话卡、持卡人身份证正反面照片）各2套合计6套，非法提供给马旭。2020年1月期间，被告人李冰将郑某提供给自己的银行卡及配套信息（银行卡及密码、Ｕ盾及密码、绑定银行卡的电话卡、持卡人身份证正反面照片）2套，非法提供给马旭。为证实上述指控事实，公诉机关当庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人李冰非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人李冰中对公诉机关指控的其非法提供赵某、陈某、高某的各二套信用卡数量无异议，辩称，冯某、郑某每人只有一套卡；其只是按照马旭办理贷款的要求，让他们提供的；赵某、陈某、高某的卡没有经过我的手，他们的卡是寄给我，收件人是我；自己只是帮朋友忙，不懂法，请求公正处理。被告人李冰的辩护人提出如下辩护意见：1、起诉书认定的事实有误，冯某、郑某的每人只有一套，而非起诉书中认定的每人二套；2、李冰将卡提供给马旭的证据不足；3、李冰是帮朋友忙，只是介绍，没有收取任何费用，主观上没有非法提供信用卡的故意；也无证据证实李冰实施了非法提供信用卡的行为；在案证据无法证实李冰提供的信用卡是否足以使他人以信用卡的持卡人的名义进行消费的信息，故不能认定提供信用卡的数量；4、李冰可能被马旭利用，在本案中也是受害者；5、李冰系自动投案、初犯、偶犯，现已认识到自己行为的危害性，有正当工作，愿意缴纳罚金。综上，本案事实不清、证据不足，应当宣告被告人李冰无罪经审理查明：2019年11月期间，被告人李冰以帮助贷款为由，将冯某提供给自己的银行卡及配套信息（银行卡及密码、Ｕ盾及密码、绑定银行卡的电话卡、持卡人身份证正反面照片）1套，非法提供给马旭（另案处理）。2020年1月期间，被告人李冰以帮助贷款为由，将赵某、陈某、高某提供给自己的银行卡及配套信息（银行卡及密码、Ｕ盾及密码、绑定银行卡的电话卡、持卡人身份证正反面照片）各2套合计6套，非法提供给马旭（另案处理）。2020年1月期间，被告人李冰以帮助贷款为由，将郑某提供给自己的银行卡及配套信息（银行卡及密码、Ｕ盾及密码、绑定银行卡的电话卡、持卡人身份证正反面照片）1套，非法提供给马旭（另案处理）。另查明，2020年5月22日，被告人李冰接公安民警电话通知后主动到案，到案后即供述了主要犯罪事实。庭审后其亲属已代其预缴罚金。上述事实，有经庭审质证的手机二部等物证；抓获经过情况、户籍证明、查询信息、银行卡交易明细清单、微信记录等书证；证人冯某、赵某、陈某、高某、郑某等人的证言；被告人刘潇逍的供述和辩解；辨认笔录及照片、电子数据分析记录等证据予以证实，犯罪事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人李冰先后非法向他人提供8套具有转账结算、存取现金等功能的信用卡及相应的Ｕ盾等包含信用卡信息资料的介质及取款密码、绑定账户的电话卡等，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，妨害信用卡信息资料管理秩序，且数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人李冰接公安机关电话通知后主动到案，并如实供述其主要犯罪事实，其对自己行为性质的辩解，不影响自首的成立，应当认定为有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。其亲属代为缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。关于被告人李冰及其辩护人提出冯某、郑某每人只提供了一套信用卡，而非每人二套信用卡的辩解及辩护意见，经查，李冰供称冯某、郑某每人只提供了一套信用卡；冯某称自己提供了二套信用卡给李冰，郑某称自己提供了二套信用卡给李冰，综合本案在案证据，现无充分证据能证实了李冰提供冯某、郑某的卡给他人的具体数量,从有利于被告人角度，本院认为李冰提供冯某、郑某的卡给他人的数量是每人一套信用卡，对被告人李冰及其辩护人对该事实的辩解及辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人提出的第二、三、四点辩护意见，经查，被告人李冰供称其已将信用卡提供给一个叫“小黑”（马旭）的人，从微信聊天记录中亦可佐证其将收到的他人的信用卡信息提供给了马旭；李冰联系转交、提供了他人信用卡，其行为已经实施完成，李冰是否从中获利并不是本罪的构成要件；现没有相反的证据证实信用卡不能正常使用，应当认定其可以正常使用，且其中有三张信用卡因涉嫌网络诈骗已被公安机关冻结；辩护人亦未提供李冰是被利用而提供信用卡的证据，故辩护人的该辩护意见不予采纳。辩护人的其他辩护意见，本院已予以充分注意。综合考虑被告人李冰的犯罪事实、情节、对社会的危害程度及认罪悔罪表现，可予以从轻处罚并宣告缓刑。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。作案工具手机应当予以没收。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人李冰犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)二、扣押在案的iphoneX手机一部、华为honor手机一部予以没收，由扣押机关上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李军辉人民陪审员  张保留人民陪审员  何玉芙二〇二〇年十二月二日书 记 员  段陈明附相关法条：《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。