江苏省徐州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）苏03刑终423号原公诉机关江苏省沛县人民检察院。上诉人（原审被告人）黄蔼财,男，1979年3月2日生，汉族，初中文化，个体经营户，住广东省惠州市惠城区，户籍地江西省赣州市大余县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月31日被取保候审，2020年4月27日被逮捕。现羁押于沛县看守所。上诉人（原审被告人）陈志勇,男，1980年10月6日生，汉族，初中文化，个体经营户，住广东省惠州市惠城区。曾因吸毒，于2013年10月30日被广东省惠州市公安局惠城分局行政拘留十五日。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月1日被取保候审，同年7月22日被逮捕。现羁押于沛县看守所。原审被告人居杨杨,男，1985年7月1日生，汉族，初中文化，无业，住江苏省徐州市沛县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月15日被刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。现羁押于沛县看守所。原审被告人周新耀,男，1988年12月12日生，汉族，初中文化，无业，住广东省和平县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月16日被刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。现羁押于沛县看守所。原审被告人李天阳,男，1988年7月25日生，汉族，大专文化，无业，住沛县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月15日被刑事拘留，2020年1月20日被取保候审，同年7月22日被逮捕，10月15日被取保候审。原审被告人黄志强,男，1984年9月4日生，汉族，大专文化，个体经营户，住广东省惠州市惠城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月1日被刑事拘留，同年1月21日被逮捕，9月29日被取保候审。原审被告人李迪文,男，1979年8月9日生，汉族，高中文化，个体经营户，住广东省惠州市惠城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月1日被刑事拘留，同年1月21日被逮捕。现羁押于沛县看守所。原审被告人钟威,男，1979年8月11日生，汉族，高中文化，无业，住广东省惠州市惠城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月1日被刑事拘留，同年1月21日被逮捕，9月29日被取保候审。原审被告人居义,男，1990年5月2日生，汉族，初中文化，原惠州市现代4S店职工，住广东省惠州市惠城区，户籍地沛县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月16日被刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。同年8月17日被取保候审。原审被告人唐先继,男，1990年9月28日生，汉族，初中文化，个体经营户，住广东省惠州市惠城区，户籍地湖南省新宁县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月19日被刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。同年6月18日被取保候审。原审被告人谭贤江,男，1989年10月18日生，汉族，初中文化，无业，住广东省惠州市惠城区，户籍地湖南省邵阳市新宁县。曾因犯盗窃罪、抢劫罪，于2010年7月20日被湖南省新宁县人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六千元，2013年3月刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月19日被刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。同年8月18日被取保候审。江苏省沛县人民法院审理江苏省沛县人民检察院指控原审被告人居杨杨、周新耀、李天阳、黄志强、李迪文、黄蔼财、陈志勇、钟威、居义、唐先继、谭贤江等人犯保险诈骗罪一案，于2020年9月9日作出（2020）苏0322刑初287号刑事判决。宣判后，原审被告人黄蔼财、陈志勇不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案在审理过程中，上诉人陈志勇表示认罪服判并申请撤回上诉。本案现已审理终结。原判决认定：2016年2月至2019年期间，被告人居杨杨在广州省惠州市、江苏省沛县等地分别和周新耀、李天阳、居义等人预谋，通过制造虚假保险事故、骗取保险金的方式，实施保险诈骗，被告人居杨杨参与实施保险诈骗4起，其中既遂3起，犯罪数额合计人民币322545.8元，未遂1起，犯罪数额人民币344000元；被告人周新耀实施保险诈骗1起，犯罪数额人民币303000元；被告人李天阳实施保险诈骗1起，未遂，犯罪数额人民币344000元；被告人居义参与和实施保险诈骗合计2起，合计犯罪数额人民币26160元；被告人唐先继、谭贤江参与实施保险诈骗1起，犯罪数额人民币13385.8元。2016年12月份，被告人黄志强、李迪文、黄蔼财、陈志勇、钟威参与实施保险诈骗1起，犯罪数额人民币101421元。具体事实分述如下：1.被告人居杨杨、李天阳预谋制造虚假保险事故后，于2019年1月1日14时，被告人李天阳按照居杨杨的指使，驾驶被保险人为居杨杨的粤Ｌ×××**捷豹SUV行驶至沛县安国镇320县道湿地公园路段时，故意将车开进河里，致车辆损毁。2019年1月2日，经沛县公安局交通警察认定，李天阳负事故全部责任。后被告人居杨杨与中国太平洋财产保险股份有限公司惠州中心支公司协商理赔事宜，双方于2019年3月12日达成事故车辆定损协议，双方同意粤Ｌ×××**捷豹SUV的定损金额为340000元。2019年5月15日，中国太平洋财产保险股份有限公司以居杨杨事先为车辆进行高额投保、恶意制造汽车落水致车辆全损进而骗取高额保险理赔金为由向公安机关报案，沛县公安局于2019年5月15日对居杨杨保险诈骗未遂案立案侦查。被告人居杨杨向广东省惠州市惠城区人民法院提起民事诉讼，主张中国太平洋财产保险股份有限公司惠州中心支公司赔付保险金344000元，广东省惠州市惠城区人民法院以处于刑事立案侦查阶段，裁定驳回居杨杨的起诉。2.被告人居杨杨、周新耀预谋制造虚假保险事故后，周新耀按照居杨杨的指使，于2018年9月20日驾驶登记周新耀名下（实际所有人、投保人为居杨杨，被保险人为周新耀）的粤Ｐ×××**沃尔沃SUV在广东省惠州市惠城区第二人民医院附近开至湖中。经广东省惠州市公安局交通警察支队江南大队事故处理中队认定周新耀负事故全责，保险公司认定车辆全损，骗取中国人民财产保险股份有限公司广东分公司理赔款人民币303000元，居杨杨分得人民币300000元，周新耀分得人民币3000元。案发后居杨杨、周新耀退还被害人上述损失，取得被害人谅解。3.被告人居杨杨、居义预谋制造虚假保险事故后，于2016年2月4日，在广东省惠州市惠城区河南岸贝惠路附近，居义将其妻子万某名下的粤Ｂ×××**丰田花冠轿车（被保险人为万某）开至居杨杨居住的小区门口，由居杨杨驾驶粤Ｂ×××**丰田花冠轿车与居杨杨的粤Ｌ×××**号丰田锐志轿车故意制造刮擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司广东分公司保险金人民币6160元。案发后两被告人退还被害人损失，取得被害人谅解。4.2017年5月份，被告人居义欲购买新车，在其妻子万某不知情的情况下，驾驶粤Ｂ×××**丰田花冠轿车（被保险人为万某）在广东省惠州市永湖镇万屋路趁下雨路面积水时，故意将该车开进深水处，制造涉水车辆事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险金人民币20000元。案发后被告人居义退还被害人上述损失，并取得被害人谅解。5.2017年11月份，被告人居杨杨、唐先继、谭贤江在广东省惠州市亿森汽车修理厂内（曾用名炎森修理厂），预谋通过制造虚假保险事故骗取保险理赔款的方式，用以维修居杨杨的汽车。被告人唐先继安排被告人谭贤江驾驶被告人居杨杨的粤Ｌ×××**号奇瑞轿车与湘Ｅ×××**号马自达轿车、电动自行车相撞，制造车辆受损、人员受伤、手机受损的后果，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险金人民币13385.8元。6.2016年12月份，被告人李迪文、黄志强、陈志勇、黄蔼财、钟威交叉预谋通过制造保险事故骗取保险理赔款，用以维修陈志勇、黄蔼财实际使用的汽车。2016年12月18日，被告人钟威按照被告人李迪文的安排，驾驶黄蔼财名下的粤Ｂ×××**丰田霸道SUV（被保险人为黄蔼财）行驶至广东省惠州市惠城区河南岸三环路附近时，故意追尾在前方红绿灯路口等待的由被告人李迪文驾驶的粤Ｌ×××**号保时捷SUV（实际使用人陈志勇）,造成粤Ｌ×××**号保时捷SUV又与粤Ｌ×××**江淮货车相撞的三车事故，事故发生后，钟威离开现场，由黄蔼财进行报警及保险报案，陈志勇在现场配合交警进行事故认定。经惠州市公安局交通警察支队江南大队出具事故认定书，认定被告人黄蔼财负事故全部责任，被告人黄蔼财、陈志勇在事故认定书上签字。后黄蔼财进行保险理赔，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险金人民币101421元。案发后被告人黄蔼财退赔中国太平洋财产保险股份有限公司9000元，并取得被害人谅解。案件审理过程中，被告人黄志强亲属退赔中国太平洋财产保险股份有限公司50000元，并取得被害人谅解；被告人陈志勇退赔中国太平洋财产保险股份有限公司，并取得被害人谅解。案发后，被告人陈志勇于2019年12月31日主动向广东省惠州市公安局投案，并如实供述犯罪事实。被告人居杨杨到案后，检举、揭发他人犯罪，经查证属实。被告人李迪文协助侦查机关抓获同案犯钟威。被告人黄蔼财协助侦查机关抓获同案犯黄志强。原判决另查明，被告人居杨杨、周新耀、谭贤江、唐先继、居义、钟威、陈志勇、黄蔼财、李迪文、李天阳、黄志强在值班律师的见证下，自愿签署认罪认罚具结书，对公诉机关指控的事实、罪名及提出的量刑建议予以认可。原判决认定上述事实的证据有：被告人居杨杨、周新耀、谭贤江、唐先继、居义、钟威、陈志勇、黄蔼财、李迪文、李天阳、黄志强的供述，证人杨某、徐某甲、万某、周某、居某的证言，被害人徐某乙、徐某丙的陈述，（惠城）行罚决字[2013]04746号行政处罚决定书，辨认笔录及照片，粤Ｂ×××**出险信息表、粤Ｂ×××**案件材料，粤Ｌ×××**号轿车理赔材料，粤Ｂ×××**丰田花冠轿车理赔材料，粤Ｌ×××**出险车辆信息表，机动车保险报案记录、理赔材料，（2019）粤1302民初11396号民事裁定书、民事起诉状、沛县公安局交通警察大队第320322420190000005号道路交通事故认定书，事故车辆定损协议复印件，授权委托书，收条，谅解书，认罪认罚具结书，情况说明，案发经过、到案经过及无违法犯罪记录证明等。原审人民法院认为，被告人居杨杨、周新耀、李天阳、黄志强、李迪文、黄蔼财、陈志勇、钟威、居义、唐先继、谭贤江以非法占有为目的，作为被保险人、受益人故意制造保险事故，骗取保险金，其行为均构成保险诈骗罪，依法应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。居杨杨、周新耀、李天阳、黄志强、李迪文、黄蔼财、陈志勇、钟威、居义、唐先继、谭贤江交叉共同故意实施犯罪行为，系共同犯罪。谭贤江系累犯，应当从重处罚；居杨杨、黄蔼财、李迪文系立功，可以从轻或者减轻处罚；居杨杨、周新耀、谭贤江、唐先继、居义、钟威、李迪文、李天阳、黄志强归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，具有从轻处罚情节；陈志勇、黄蔼财系自首，且认罪认罚，具有从轻或者减轻处罚情节；周新耀、李天阳、钟威在共同犯罪中起次要作用，系从犯，具有从轻或减轻处罚情节；居杨杨、周新耀、居义、黄志强、黄蔼财、陈志勇案发后具有退赃行为，并取得被害单位谅解，具有酌定从轻处罚情节。综上量刑情节，对被告人居杨杨、周新耀、李天阳、黄志强、李迪文、黄蔼财、陈志勇、钟威、居义、唐先继、谭贤江不同程度予以从轻处罚。根据被告人居杨杨、周新耀、李天阳、黄志强、李迪文、黄蔼财、陈志勇、钟威、居义、唐先继、谭贤江的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十七条第一款，第六十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十八条、第六十四条之规定，判决如下：1.被告人居杨杨犯保险诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。2.被告人周新耀犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。3.被告人李天阳犯保险诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元。4.被告人居义犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月零二天，并处罚金人民币一万元。5.被告人黄志强犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。6.被告人李迪文犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。7.被告人黄蔼财犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。8.被告人陈志勇犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。9.被告人钟威犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。10.被告人唐先继犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。11.被告人谭贤江犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。12.涉案剩余赃物依法予以追缴或者退赔，发还被害单位。上诉人黄蔼财提出的主要上诉理由是一审量刑过重，请求二审从轻处罚。经审理查明的事实和原判决认定的事实一致。据以定案的证据均经原审庭审举证、质证，其证明效力，本院予以确认。二审期间，上诉人黄蔼财未向本院提交新的证据材料。本院认为，上诉人黄蔼财、陈志勇，原审被告人居杨杨、周新耀、李天阳、黄志强、李迪文、钟威、居义、唐先继、谭贤江作为投保人、被保险人，或者与投保人、被保险人预谋故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其行为均构成保险诈骗罪，依法应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。居杨杨、周新耀、李天阳、黄志强、李迪文、黄蔼财、陈志勇、钟威、居义、唐先继、谭贤江交叉共同故意实施犯罪行为，系共同犯罪，应当对其所参与的犯罪承担刑事责任。关于上诉人黄蔼财提出的“一审量刑过重，请求二审从轻处罚”的上诉理由。经查，根据黄志强、李迪文、黄蔼财的供述能够证实，事故发生前黄志强、黄蔼财、李迪文等人一起商量借用黄蔼财的车制造虚假保险事故以申请保险理赔事宜；事故发生时黄蔼财进行报警及保险报案、事故认定、保险理赔等，事后与黄志强、李迪文协商，并分得部分保险诈骗款。综上，黄蔼财与他人共同实施保险诈骗101421元，且其在整个保险诈骗犯罪过程中，事前预谋、事中参与、事后分赃，原审法院根据黄蔼财犯罪数额、犯罪地位，及其立功、自首、退赃等量刑情节，对其依法判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，量刑并无不当。故上诉人的上诉理由不能成立，本院不予采纳。原判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人陈志勇撤回上诉是其真实意思表示，符合法律规定，本院予以准许。基于上述评判理由，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第三百零五条第一款、第三百零八条之规定，裁定如下：一、准许上诉人陈志勇撤回上诉；二、驳回上诉人黄蔼财的上诉，维持原判。江苏省沛县人民法院（2020）苏0322刑初287号刑事判决自本裁定送达之日起发生法律效力。本裁定为终审裁定。审 判 长 张慧雅审 判 员 张 健审 判 员 张 杰二〇二〇年十二月十八日法官助理 祁娜娜书 记 员 汪 艳