江西省新余市渝水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0502刑初272号公诉机关新余市渝水区人民检察院。被告人陈小敏，男，1972年9月6日出生于江西省新余市，汉族，专科文化，案发前系中国工商银行新余分行员工，住新余市渝水区。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月6日被临时羁押于贵港市看守所，同年9月10日被新余市公安局刑事拘留，同年9月27日经新余市人民检察院批准逮捕，同月29日由新余市公安局执行逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人邹剑锋，江西袁河律师事务所律师。新余市渝水区人民检察院以渝检二部刑诉〔2020〕153号起诉书指控被告人陈小敏犯诈骗罪，于2020年7月7日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新余市渝水区人民检察院指派检察员胡宇峰出庭支持公诉，被告人陈小敏及辩护人邹剑锋到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期审理一次，补充侦查完毕后于2020年11月5日重新移送本院审理。现已审理终结。新余市渝水区人民检察院指控：1、2018年5月份，被告人陈小敏虚构江西东鹏新材料有限责任公司新增发股票的事实，分别骗取被害人陈某1人民币52万元、被害人刘某1人民币10万元、被害人黄某1人民币10万元、被害人晏某人民币40万元、被害人罗某1人民币30万元。2、2016年9月，被告人陈小敏虚构可以投资做袁河医院工程的事实，骗取被害人张某1人民币130万元，后归还本金人民币50万元及利息人民币9万元。3、2017年6月份，被告人陈小敏以帮忙抵押贷款的名义，骗取被害人曹某人民币558600元。4、2018年6月份，被告人陈小敏帮忙办理银行承兑汇票的名义，骗取被害人章某1人民币110万元，骗取被害人陈某2人民币30万元，后归还被害人陈某2人民币5万元。公诉机关当庭出示并宣读了被告人陈小敏的供述，被害人陈某1、刘某1、张某1、章某1等人的陈述，证人孙某1、孔某、杨某1、章某3等人的证言，转账记录、收条、民事判决书、归案经过及相关书证，认为被告人陈小敏诈骗他人钱财人民币4038600元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究刑事责任，同时具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节，适用自愿认罪认罚程序，建议判处被告人陈小敏有期徒刑十一年，并处罚金。提请本院依法判处。被告人陈小敏对起诉书指控的事实没有异议，自愿认罪认罚。被告人陈小敏的辩护人辩称：关于起诉书指控的第二和第四次诈骗犯罪，被告人陈小敏确实曾经联系过，但因为种种原因没有办成，被告人陈小敏没有诈骗的故意，不应认定为诈骗金额；关于起诉书指控的第三次诈骗犯罪，已经过民事诉讼处理，可以从轻处理；同时被告人陈小敏具有坦白情节，自愿认罪认罚。综述，要求对被告人陈小敏从轻处罚。经审理查明：1、2018年5月份，被告人陈小敏以帮助被害人陈某1、黄某1、晏某、罗某1购买“中矿资源”收购“江西东鹏新材料有限责任公司”新增发股票的名义，分别骗取了被害人陈某1的股票购买款人民币52万元、被害人刘某1的股票购买款人民币10万元、被害人黄某1的股票购买款人民币10万元、被害人晏某的股票购买款人民币40万元、被害人罗某1的股票购买款人民币30万元。上述款项共计人民币142万元，被告人陈小敏收取上述诈骗款项后，均用以偿还个人债务等。2、2016年9月份，被告人陈小敏以“可以到袁河医院做工程”的名义收取了被害人张某1转账的二笔投资款共计人民币130万元，并用以偿还个人债务等。后来在被害人张某1的追讨下被告人陈小敏偿还了人民币59万元。3、2017年6月份，被害人章某2想用房产抵押贷款人民币60万元，便通过被告人陈小敏的帮忙联系上了曹某，双方签订了《借款合同》，并由被告人陈小敏提供了担保。后被告人陈小敏为了还债便要曹某将钱转给其，曹某在扣除人民币60万元的利息后共转账人民币558600元给被告人陈小敏，被告人陈小敏收到上述款项后，用以偿还个人债务等，并没有给被害人章某2。4、2018年6月份，被害人章某1为了办理2000万元人民币的银行承兑汇票而通过李滨找到被告人陈小敏要求帮忙解决，为此被告人陈小敏分二次收取了章某1所交的办理银行承兑汇票保证金共计人民币110万元，而后用以偿还个人债务等，并没有帮忙做承兑汇票业务。2018年7月份，在没有做成银行承兑汇票的情况下，被告人陈小敏以再次做银行承兑汇票需要保证金为由向被害人章某1拿钱，章某1就让被害人陈某2帮其转账人民币30万元给被告人陈小敏，被告人陈小敏收到钱后用以偿还个人债务等，并没有帮忙做承兑汇票业务。后因没有做成银行承兑汇票业务，被害人陈某2便向被告人陈小敏追讨保证金，被告人陈小敏归还了人民币5万元。上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据证实：一、相关书证1、陈某1、晏某、章某2、陈某2的报案申请，证实被害人因被陈小敏诈骗向公安机关报案。2、收条，证实陈小敏今收到陈某1现金伍拾贰万元整用以购买东鹏股份。附二张网银转账的凭证，证实陈某1转账给陈小敏的情况。3、网银转账的凭证，证实刘某1、晏某、罗某1分别转账给陈小敏。4、微信聊天记录，证实刘某1、黄某1、罗某1等人与陈小敏讨论关于购买中矿资源并购江西东鹏新材料有限责任公司新增发的股票的情况。5、关于“中矿资源”收购“东鹏新材”股份的公告打印件。6、企业信用信息公示报告，证实江西东鹏新材料有限责任公司的基本情况。7、银行转账汇款单，证实曹某向陈小敏转账558600元。8、民事起诉状、传票、应诉通知书、借款合同、保证合同和民事调解书等材料，证实章某2与曹某签订借款合同，向曹某借款60万陈小敏为章某2的借款担保；后曹某向法院起诉章某2，章某2与曹某达成调解，章某2自愿向曹某支付35万元。9、收条及银行转账汇款单，证实2016年9月30日陈小敏收到张某1现金130万，用于共同投资。10、何某2的转账记录、借条、收条，证实何某2收到丁某2转账的100万元后便向陈小敏转账110万元，章某1、何某2向丁某2借款100万元，由陈小敏担保，陈小敏收到何某2的用于购买银行承兑汇票的保证金110万。11、收条及银行转账汇款单，证实2018年7月13日，陈小敏收到陈某230万，用于借用银行承兑汇票的保证金。12、承诺、借款合同、借条、保证合同、民事诉状、关于陈小敏在法院诉讼情况的说明、民事案件表、民事判决书等证据材料，证实陈小敏向钟某、孔某、陈某8、罗某3等多人借款，在外还有多笔借款暂时无法偿还。13、银行卡交易明细、转账记录、账户交易明细单等材料，证实了陈小敏及与周某、杨某2、罗某3等人的资金往来的相关情况。14、关于解聘陈小敏职务的通知、辞职申请、劳动合同解除书、关于同意陈小敏辞职的通知，证实2018年9月21日陈小敏从中国工商银行新余分行辞职。15、新余市公安局调取证据材料清单、不动产登记信息查询证明、扣押决定书等材料，证实公安机关在陈小敏处扣押相关财产的情况，同时扣押陈小敏人民币905元。16、抓获经过、到案说明和关于犯罪嫌疑人陈小敏羁押情况的说明，证实2019年9月6日陈小敏被公安机关抓获，并被临时羁押于贵港市看守所。17、户籍证明，证实陈小敏于1972年9月6日出生，已达到刑事责任年龄。二、证人证言1、证人孙某1的证言，证实江西东鹏新材料有限公司没有增发过股票，只有公司的高管和骨干员工才可购买公司股权份额，公司以外的人员不允许认购。认购价格都是按收购时中矿资源的原始股价23.83元每股，不存在其他的优惠价格。我不认识工行的陈小敏。2、证人孔某的证言，证实陈某1在2018年5月17日转账40万到陈小敏中国银行62×××66账号上后，陈小敏转账了50万元到孔某6216666500000572685账上，陈小敏在2018年5月17日转到孔某账户上50万元，用于归还陈小敏欠孔某的借款。具体事项是新余日辉实业有限公司的客户经理章某4要求该公司完成一笔100万承兑汇票任务，因该公司资金紧张通过陈小敏向孔某拆借短期资金100万开承兑汇票。陈小敏为了帮章某2办理抵押借款，通过孔某联系曹某为章某2办理抵押借款，因章某2不同意其老公签名办理抵押借款，就由陈小敏担保，曹某同意借钱给章某2，并办理了手续，当天陈小敏就以章某2急着用钱为由让孔某叫曹某转了15万给陈小敏，后来曹某又把剩下的钱扣除利息后也转给了陈小敏，同时还证实陈小敏欠债还钱的事实3、证人曹某的证言，证实陈小敏为了帮章某2办理抵押借款，通过孔某联系曹某为章某2办理抵押借款，因章某2不同意其老公签名办理抵押借款，就由陈小敏担保，曹某同意借钱给章某2，并和章某2签订了借款合同，章某2就把三本房产证交给了曹某，当天曹某与陈小敏签订了担保合同，由陈小敏为章某2的借款担保，在扣除利息后将借款转给了陈小敏。理由是章某2对陈小敏要求转账到他账上是默认的。4、证人罗某2的证言，印证了孔某关于陈小敏借款50万元的经过和事实。5、证人章某4的证言，证实新余市日辉实业有限公司股东罗某2联系章某4办理50万承兑汇票，与陈小敏没有关系，不是章某4要求罗某2来开具汇票帮章某4完成业务。6、证人杨某1的证言，证实陈小敏向其借钱60万元，后在其多次追讨下，陈小敏还本付息的事实。7、证人周某的证言，证实陈小敏多次向其借钱，并偿还了部分欠款的事实。8、证人胡某1的证言，证实陈小敏多次向其借钱，并偿还了部分欠款的事实。9、证人钟某的证言，证实陈小敏多次向其借钱，并偿还了部分本息的事实。10、证人张某2的证言，证实陈小敏多次借钱，并已偿还的事实。11、证人陈某3的证言，证实陈小敏对外欠了很多人的钱，在2018年陈小敏使用了陈某3的信用卡中的3万元并且导致欠费。家人已经无法联系到陈小敏。12、证人陈某4的证言，证实陈小敏对外负债并且在外躲避，家人无法联系到陈小敏。13、证人敖某1的证言，证实陈小敏向敖某1借钱还信用卡的钱，敖某1还将其父亲敖乐平名字开户的交通银行信用卡借给陈小敏使用，而后陈小敏还敖乐平信用卡的钱。14、证人陈某5的证言，证实陈小敏多次向其借款，家人无法联系陈小敏。15、证人陈某6的证言，证实家人无法联系陈小敏，陈小敏帮助章某3向陈某6借款收取利息，至今有100万元左右没有归还。16、证人黎某的证言，证实其是陈小敏的妻子，陈小敏对外存在负债，且有债权人已经在法院起诉陈小敏的事实，同时还证实有债主向其追债。17、证人敖某2的证言，证实敖某2在陈小敏的要求下用自己的身份证办理了银行卡、信用卡交给陈小敏使用，并在海通证券开了账户供陈小敏炒股使用。18、证人陈某7的证言，证实陈小敏上班时不在状态，经常请假，在陈某7的要求下陈小敏辞去行长助理，而后换岗至监控岗位工作，陈小敏还是经常请假，到2018年9月后就没有来上班，陈小敏的妹妹陈华就替陈小敏办理了辞职手续。19、证人刘某2的证言，印证了陈小敏上班时不在状态，经常请假，在领导的要求下陈小敏辞去行长助理，而后换岗至监控岗位工作，到2018年9月后陈小敏就辞职了。20、证人章某3的证言，证实陈小敏有欠款没有还，且陈小敏想做袁河医院的工程，章某3答应只要符合条件就可以做，具体业务由陈小敏和管事的胡某2去谈，但是陈小敏并没有找过胡某2谈。21、证人胡某2的证言，证实章某3将袁河医院的工程项目交给胡某2负责，陈小敏没有找胡某2商谈做袁河医院工程的事情。陈小敏还欠章某3的钱。22、证人胡某3的证言，证实陈小敏多次向章某3借钱，并还本付息，尚未全部还款，同时证实了陈小敏替陈某8还款180万元。23、证人陈某8的证言，证实因陈小敏欠了陈某8的钱，陈小敏帮陈某8向章某3还款180万元。24、证人何某1的证言，证实其办理了62×××97的工商银行卡交由其丈夫刘某3使用。25、证人刘某3的证言，证实陈小敏多次向其借钱，并还钱的事实。26、证人罗某3的证言，证实陈小敏多次向其借钱，并偿还了部分借款的事实。27、证人丁某1的证言，证实陈小敏以做袁河医院工程的名义要丁某1、张某1先投钱给章某3，而丁某1对能否做成没有把握，又认为先投钱不签合同不妥当，就没有相信陈小敏先投钱进去，但是张某1转了做袁河医院的保证金给陈小敏。28、证人刘某4的证言，证实了陈小敏没有持有沃格光电的股份。29、证人张某3、黄某2的证言，证实了陈小敏多次向张某3借钱，并还钱，尚有几百万元没有还，同时证实了张某3要购买沃格光电的股份，因资金不够就向陈小敏借款450万元，以黄某2的名义购买到沃格光电的股份1000万元，陈小敏没有沃格光电的股份。30、证人杨某2的证言，证实陈小敏多次向其借钱，并还钱，尚有80万元没有还，而由罗长青负责还款。31、证人丁某2的证言，证实陈小敏多次向其借钱，并还本付息，同时证实陈小敏为了帮章某1弄到2000万的银行承兑汇票，就让章某1交100万的保证金，因章某1缺少资金，就要丁某2借钱100万给章某1，丁某2在陈小敏担保的情况下就同意借款100万给章某1，并转账100万到章某1妻子何某2的账上，而后章某1又将100万转账给了陈小敏。到期后，陈小敏、章某1均没有还款。32、证人何某2的证言，证实章某1找陈小敏办银行承兑汇票，章某1向丁某2借款100万，由陈小敏担保，丁某2将100万转给何某2后，何某2再转给了陈小敏，后来陈小敏又找章某1收取10万元的开银行承兑汇票的保证金，由何某2转给了陈小敏。33、证人阮某的证言，证实了陈小敏多次向其借款，并偿还了部分借款的事实。34、证人孙某2、郑某、洪某的证言，证实陈小敏通过孙某2想弄到2000万的银行承兑汇票，孙某2便通过郑某的联系，由洪某送1000万元的银行承兑汇票到河南省商丘市与章某1交易，到了商丘市后陈某2来接郑某、洪某，因章某1这边的人总不提供钱进行交易，洪某就觉得不安全，便不做了，离开了商丘市。35、证人钱某的证言，证实陈小敏通过钱某，由钱某向章某1借款85万元，用于章某1做汇票的事情，因汇票没有做成，陈小敏要钱某联系找汇票，钱某联系了广州达琪成贸易有限公司帮陈小敏联系的章某1送了500万的电子汇票，章某1在没有付钱的情况下把电子汇票背书给别的公司，达琪成公司便报警，章某1就把钱退给了达琪成公司，同时证实陈小敏多次向钱某借钱，未归还。36、证人傅某的证言，证实陈小敏向傅某借款700万，由张某3担保，陈小敏在支付3个多月利息和还款190万元后，就联系不上了，剩余的钱由张某3偿还了。陈小敏还向傅某借款50万，傅某叫朋友丁金苟转账50万给陈小敏，后来陈小敏将50万还给了丁金苟。37、证人黄某3、廖某、敖某3的证言，证实了陈小敏多次向他们借钱的事实。三、被害人陈述1、被害人陈某1的陈述，证实2018年5月陈小敏以可以通过关系以7折价格购买到中矿资源公司收到东鹏新材料公司的股票为由，骗取了被害人陈某1的52万元。2、被害人刘某1的陈述，证实陈小敏谎称其认识江西东鹏新材料有限责任公司的高管，其有资格购买中矿资源并购江西东鹏新材料有限责任公司新增发的股票，骗取了其10万元人民币。3、被害人黄某1的陈述，证实陈小敏谎称其能够帮黄某1购买到中矿资源并购江西东鹏新材料有限责任公司新增发的股票，骗取了黄某110万元人民币。4、被害人晏某的陈述，证实陈小敏谎称其能够帮晏某购买到中矿资源并购江西东鹏新材料有限责任公司新增发的股票，骗取了晏某40万元人民币。5、被害人罗某1的陈述，证实陈小敏谎称其能够帮罗某1购买到中矿资源并购江西东鹏新材料有限责任公司新增发的股票，骗取了罗某130万元人民币。6、被害人章某2的陈述，证实为了投资做生意，想抵押贷款60万元，找到陈小敏，陈小敏把曹某介绍给章某2，因抵押合同上需要章某2的丈夫签名，章某2就不同意，曹某在打完电话后就要章某2先在借款合同上签了名，章某2就离开了，章某2没有让陈小敏在担保合同上签名，也没有答应向曹某借的款给陈小敏使用拿利息，也没有从曹某处拿到借款，直到曹某到法院起诉章某2，章某2才知道曹某把准备借给章某2的钱转给了陈小敏558600元。7、被害人张某1的陈述，证实陈小敏以与其共同向章某3投资做袁河医院基建工程为由，骗取了其130万元，因其向陈小敏追讨，陈小敏便归还了50万元本金、9万元利息。8、被害人陈某2的陈述，证实章某1为了融资就想搞银行承兑汇票500万，因保证金不够，就让陈某2联系陈小敏出借保证金，陈某2向陈小敏转账30万，后来陈小敏没有办成银行承兑汇票，陈某2找陈小敏退钱，陈小敏归还了5万元。章某1找陈小敏搞过1000万银行承兑汇票，为此章某1向陈某2借款26万，章某1通过陈小敏向新余市红太阳贸易公司的老板丁某2借款100万，提供给陈小敏办银行承兑汇票的保证金，后来陈某2受章某1之托，去河南商丘接到了带着1000万元银行承兑汇票的郑某、洪某，因洪某不愿做了，就没有做成银行承兑汇票的事情。9、被害人章某1的陈述，证实章某1需要2000万元的银行承兑汇票而通过朋友李滨找到了陈小敏，因用承兑汇票贷款只能贷出1900万元，而章某1又需要付给送票方1940元及担保费60万，还差资金100万，章某1就通过陈小敏向丁某2借款100万，由陈小敏担保，章某1收到钱后就转给了陈小敏，第二天章某1又应陈小敏的要求，转账10万元给陈小敏作为出票方的保证金，因陈小敏没有办成银行承兑汇票，章某1便要陈小敏还钱，陈小敏以其会还钱给丁某2为借口。后来陈小敏联系了郑某找人送银行承兑汇票给章某1，但对方送票到河南商丘后就不愿意做业务了。后来陈小敏介绍钱某给章某1做银行承兑汇票，陈小敏需要30万的保证金给出票方，章某1就让陈某2转账30万给陈小敏，陈小敏通过联系钱某找到一家票据公司，但是没有做成，陈某2就找陈小敏要求还钱，陈小敏就还了5万元后其余的钱就没有还。四、辨认笔录，证实章某2辨认出陈小敏，刘某3辨认出陈小敏，付雨杰辨认出陈小敏，陈某1辨认出陈小敏，孔某辨认出陈小敏，黄小青辨认出陈小敏，罗某3辨认出陈小敏，丁某1辨认出陈小敏，钱某辨认出章某1，洪某辨认出陈某2，郑某辨认出章某1，郑某辨认出陈某2，孙某2辨认出陈小敏，章某1辨认出郑某，章某3辨认出陈小敏，敖某3辨认出陈小敏。五、被告人陈小敏的供述、认罪认罚具结书，被告人陈小敏对上述事实做了如实供述，并且自愿认罪认罚。本院认为，被告人陈小敏无视国法，以非法占有为目的，多次诈骗他人钱财共计人民币4038600元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈小敏犯罪事实成立，指控罪名正确，应予以支持。关于被告人陈小敏的辩护人提出的辩护意见，本院认为，关于陈小敏诈骗张某1的犯罪事实，证人章某3、胡某2的证言均能证实，陈小敏并没有因为袁河医院工程找过其帮忙；关于陈小敏诈骗章某1、陈某2的犯罪事实，被害人章某1、陈某2的陈述及相关证人证言均能证实，陈小敏明知本案涉及的承兑汇票的事情无法办成，且陈小敏自己在外还有大量债务无法清偿，仍然收取了被害人的保证金；被告人陈小敏对于上述二起犯罪事实均具有虚构事实，诈骗钱财的故意，应认定为其行为构成诈骗罪，故对辩护人的这一辩护意见本院不予采纳。关于被告人陈小敏诈骗被害人章某2的犯罪事实，本院认为，被告人陈小敏在明知自己无法偿还的情况下，仍然以担保的方式骗取章某2的钱财，其行为构成诈骗罪，但因为本案已通过民事诉讼的方式进行了处理，故对于被告人陈小敏的量刑可以酌情予以考虑。被告人陈小敏归案后，能够如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人陈小敏自愿认罪认罚，依法可以从宽处理，公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人陈小敏的犯罪事实、犯罪情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百〇一条之规定，判决如下：一、被告人陈小敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元上缴国库。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月6日起至2030年9月5日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴清。)二、追缴被告人陈小敏赃款分别返还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新余市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  胡瑜军人民陪审员  何荣华人民陪审员  陈冬平二〇二〇年十二月十日法官助理李倩书记员李志娴