江苏省淮安市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）苏08刑终242号原公诉机关淮安市淮安区人民检察院。上诉人（原审被告人）胡震，男，1989年7月11日出生于安徽省铜陵市，汉族，本科文化，“雨辰金融公司”负责人，户籍地安徽省铜陵市铜官区，住安徽省铜陵市铜官区。曾因阻碍执行公务，于2018年5月8日被行政拘留十日；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月13日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕。现羁押于淮安市淮安区看守所。辩护人张勇，安徽铜鼎律师事务所律师。上诉人（原审被告人）黄耀晨，男，1991年11月4日出生于安徽省铜陵市，汉族，初中文化，“雨辰金融公司”财务人员，户籍地安徽省铜陵市铜官区，住安徽省铜陵市经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。辩护人马超，江苏海越（淮安）律师事务所律师。辩护人董照永，安徽铜都律师事务所律师。上诉人（原审被告人）胡贤高，男，1972年10月23日出生于安徽省桐城市，汉族，初中文化，“雨辰金融公司”财务人员，户籍地安徽省桐城市，住安徽省铜陵市铜官区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。辩护人张雨，江苏淮海潮律师事务所律师。上诉人（原审被告人）黄勇，男，1976年1月13日出生于安徽省桐城市，汉族，初中文化，“雨辰金融公司”财务人员，户籍地安徽省桐城市，住安徽省铜陵市铜官区。曾因犯故意毁坏财物罪，于2008年5月4日被判处罚金人民币5000元；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。上诉人（原审被告人）任亚新，女，1986年1月22日出生于北京市顺义区，汉族，专科文化，“雨辰金融公司”财务人员，户籍地北京市顺义区，住北京市顺义区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。辩护人贾景山，北京市金瀚律师事务所律师。辩护人金洪亮，北京宸轩律师事务所律师。上诉人（原审被告人）徐继成，男，1972年1月30日出生于安徽省庐江县，汉族，初中文化，“雨辰金融公司”财务人员，户籍地安徽省合肥市庐江县，住安徽省铜陵市铜官区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。上诉人（原审被告人）周磊磊，男，1991年11月14日出生于河北省沧县，汉族，初中文化，“雨辰金融公司”财务、审核员，户籍地及住址河北省沧州市沧县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于淮安市淮安区看守所。上诉人（原审被告人）梁柳华，男，1990年1月1日出生于广东省深圳市，汉族，专科文化，“雨辰金融公司”审核员，户籍地广东省深圳市福田区，住安徽省铜陵市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月13日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于淮安市淮安区看守所。上诉人（原审被告人）被告人鄢禄，男，1991年7月21日出生于湖北省天门市，汉族，本科文化，“雨辰金融公司”审核员，户籍地及住址湖北省天门市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于淮安市淮安区看守所。辩护人彭功平、胡爱生，湖北金雅律师事务所律师。上诉人（原审被告人）杨**，女，1990年12月28日出生于黑龙江省鹤岗市，汉族，专科文化，“雨辰金融公司”审核员，户籍地及住址黑龙江省鹤岗市工农区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月13日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。上诉人（原审被告人）袁海滨，男，1990年12月15日出生于河南省商丘市，汉族，初中文化，“雨辰金融公司”催收员、审核员，户籍地河南省商丘市睢县，住安徽省铜陵市。曾因犯诈骗罪，于2011年12月7日被广东省深圳市南山区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一千元；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于淮安市淮安区看守所。上诉人（原审被告人）司有仁，男，1994年8月20日出生于安徽省马鞍山市，汉族，高中文化，“雨辰金融公司”审核员，户籍地安徽省马鞍山市含山县，住安徽省铜陵市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于淮安市淮安区看守所。辩护人高友仁，江苏群汇知缘律师事务所律师。上诉人（原审被告人）王欢，女，1996年8月12日出生于安徽省芜湖市，汉族，专科文化，“雨辰金融公司”审核员，户籍地安徽省芜湖市南陵县，住安徽省铜陵市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。辩护人潘晋，江苏勤海律师事务所律师。上诉人（原审被告人）商辉，男，1996年9月24日出生于湖北省黄冈市，汉族，高中文化，“雨辰金融公司”审核员，户籍地及住址湖北省黄冈市黄梅县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月18日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。原审被告人林佳，女，1995年11月18日出生于福建省福州市，汉族，本科文化，“雨辰金融公司”审核员，户籍地福建省福州市闽侯县，住安徽省铜陵市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月13日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。原审被告人方懋嘉，男，1996年11月8日出生于福建省福清市，汉族，专科文化，“雨辰金融公司”审核员，户籍地福建省福清市，住安徽省铜陵市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于淮安市淮安区看守所。原审被告人张某某，男，1993年2月16日出生于河南省灵宝市，汉族，高中文化，“雨辰金融公司”审核员，户籍地河南省灵宝市，住安徽省铜陵市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于淮安市淮安区看守所。原审被告人陈某，男，1988年12月11日出生于江苏省连云港市，汉族，高中文化，无业，户籍地及住址江苏省连云港市东海县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月22日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕。现羁押于洪泽区看守所。淮安市淮安区人民法院审理淮安市淮安区人民检察院指控的原审被告人胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、徐继成、任亚新、周磊磊、梁柳华、鄢禄、林佳、杨**、王欢、袁海滨、方懋嘉、司有仁、商辉、张某某、陈某等人犯诈骗罪、敲诈勒索罪一案，于2020年9月23日作出（2019）苏0803刑初495号刑事判决。原审被告人胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、徐继成、任亚新、周磊磊、梁柳华、鄢禄、杨**、王欢、袁海滨、司有仁、商辉不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。经一审审理查明：一、恶势力集团犯罪事实2017年3月份，被告人胡震在安徽省铜陵市铜官区万泰水晶城D6-502室成立雨辰金融公司（无工商登记、营业执照和金融放贷资质，以下简称“雨辰金融”）并招募员工，制定雨辰金融规章制度，传授诈骗以及催收的方法，提供办公场所、电脑等作案工具，出资租赁房屋为成员提供饮食住宿。雨辰金融以非法占有为目的，以民间借贷为诱饵，对外进行虚假宣传(对外宣称无抵押、低利息、放款快、免审核等)，以网络借贷形式诈骗被害人财物，期间以爆通讯录、使用轰炸软件、上门催收等方式敲诈勒索被害人。在实施上述违法活动过程中，逐渐形成了以被告人胡震为首要分子，以被告人黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、周磊磊（后任审核员）等财务人员以及被告人梁柳华、鄢禄、林佳、杨**、王欢、方懋嘉、司有仁、商辉、张某某、袁海滨（曾任催收员）等审核人员为一般成员的人员相对固定的恶势力集团。该集团成员组成较为固定、分工明确，被告人胡震作为首要分子规定了明确的奖惩制度，财务人员自备资金加入雨辰金融对外放贷，盈亏自负；审核员无底薪加入雨辰金融，按照每月的业绩多少提成财务人员盈利的20%-30%，胡震本人除从事财务放款事务外，还抽取雨辰金融公司所有财务盈利的10%。若财务亏损，则相应由审核员赔偿放款亏损金额的20%-30%。胡震在雨辰金融公司内分设了财务部、审核部、催收部（后撤销）三个部门，各部门分工明确：审核部负责搜集、登记、审核借款人姓名、手机号码、家庭住址、工作单位、紧急联系人、信用记录等信息，并利用借款人急于用钱的心理，要求借款人必须上传通讯录、通话记录。后审核部将借款人微信推送至财务部，财务部终审通过后告知借款人借款额度、期限（一般为五至七天）、利率（周息约30%）、实到手金额（扣除了首期约30%的利息）以及其他事宜，但并不明确告知如逾期将每天收取本金10%的逾期费、亦不明确告知客户如展期将收取本金30%的展期费以及将会对逾期客户采用“爆通讯录”（拨打借款人通讯录内亲朋好友等人的电话）的方式进行催收。在借款人同意上述条件后，借款人被要求在“借贷宝”、“今借到”、“米房”等网络借款平台打虚假电子借条（电子借条上金额为未扣除首期利息的本金，利率为年息24%），后财务人员通过微信或支付宝转账的方式将借款给借款人（如通过“借贷宝”转账，财务人员先将首期利息通过“借贷宝”转账给借款人，借款人被要求将首期利息回转给财务，财务人员在收到借款人回转利息后将放款金额转给借款人，制作虚假转账流水）。借款人借款期限临近时，由审核员或者财务人员通过微信通知借款人还款，并告知借款人如果逾期将收取逾期费，并威胁借款人“爆通讯录”催收，同时诱使借款人可以选择通过展期（缴纳续期费，续期费为放款时约定放款金额的30%）来延长借款期限。而多数借款人由于不能全额偿还本金又不愿支付逾期费，同时害怕被催收，在此情形下借款人无奈选择展期，而借款人在支付展期费后，往往无力在下一个还款期限及时偿还本金而不得不再次选择展期，审核员对于多次展期后还款能力低的借款人，则会将其推荐给雨辰金融公司的其他财务人员，诱使借款人到其他财务人员处再次借款，并将新借到手的钱偿还给旧财务人员的展期等费用，由此将该借款人的借款本金恶意垒高，进而赚取更多的展期费用，或者诱使借款人将新一期的展期费打成网络平台上的借条本金，以此垒高本金；同时，审核员也会将借款人推送到其他借贷公司进行借款。在借款人无能力偿还本金、展期、逾期费时，则由财务人员、审核员以电话、微信辱骂、威胁被害人等方式进行催收，催收未果后将借款人信息给雨辰公司专职催收员袁海滨进行催收，袁海滨实施爆通讯录，对部分借款人和亲朋好友使用“呼死你”等软件发送垃圾短信和电话轰炸等催收行为，并对催收所得提成30%。此外，胡震等人在催收过程中针对某些借款人会雇佣专业催收人员上门或自行上门等方式进行催收，威胁借款人偿还高额利息、罚金、本金。被告人在催收过程中也会欺骗借款人还款后销除借条，但是借款人在实际支付了部分费用后，被告人并未销除借条，而是声称被害人偿还的是展期费、逾期费等费用，并非本金，继续虚增借款金额。雨辰金融的审核员平时对每一名借款人的借款、还款等情况进行记账，每月审核员制作业绩表与财务对账，确认后由审核员将业绩表发给被告人胡震汇总，被告人胡震据此给审核员结算和提成。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.被害人郭某乙提交的短信截图证明：在被害人郭某乙借款到期后，网贷公司的工作人员发送短信辱骂威胁被害人，催促其还款。2.被害人王某庚提供的报警记录、受案登记表、立案决定书等证明：被害人王某庚在雨辰金融公司借款后因逾期未还款，其和家人一直被该公司的人员以电话、短信威胁、短信轰炸等方式进行催收，致无法正常生活，遂至公安机关报案，公安机关于2019年6月14日对该案进行立案侦查。3.证人高某甲等人提供的电话、短信截图证明：被害人在网贷公司借款逾期后，公司通过短信、电话等方式对被害人及亲友进行催收。（二）证人证言1.证人韩某、潘某、颜某甲、高某甲、周某、王某甲、文某、刘某甲、罗某、印某、曾某、俞某、刘某乙、高某乙、张某甲、姚某、谭某、牛某、童某、杨某、王某乙、石某甲等多人的证言证明：（1）雨辰金融公司的借款利率极高；（2）在借款人还不上钱的时候，雨辰金融公司对相关被害人及家属、朋友进行电话、短信轰炸催收，给相关人员产生巨大的心理压力，甚至导致部分被害人家破人亡。（三）被害人陈述1.被害人王某辛的陈述证明：其和雨辰金融公司联系后，对方审核员让其填写表格，内容包括身份信息、工作信息、父母信息、常用联系人号码，并获取了其手机通讯录，审核同意后，审核员向其推荐一个放款员微信，放款员告知其借款期限7天，利息是本金的30%，放款时即扣除利息，然后其在网络平台上打借条，并提供自己支付宝的芝麻积分、工作照片、工作单位地址和单位电话。其没有想到会陷这么深，宣传的是放款快、利息低，实际情况是利息很高，正常情况下到期根本就还不清，必须继续借贷，导致越陷越深，这种借款方式就是一个“套”，怎么还都还不清。2.被害人陈某乙、董某甲、卢某甲、包某某、蔡某乙、王某壬、颜某乙、戴某、吴某、董某乙、贝某、李某丁、陈某丙、石某乙、刘某丁、蒋某、薛某、孙某、卢某乙、田某乙、团某、郭某乙、张某丙等100余人的陈述证明：（1）被害人通过短信、电话、网络论坛、中介介绍、同行推送等途径接触到了雨辰金融公司，该公司业务员宣传称放款快、无抵押、利息低、审核简单等信息，在被害人急需用钱的情况下，被引诱到雨辰金融借款，该公司工作人员既未告知被害人展期费、逾期费，也未告知其他具体费用数额；（2）雨辰金融公司在放款之前要求被害人上传个人信息，包含姓名、身份证号码、家庭住址、工作单位、通讯录、通话记录等信息，雨辰金融并未告知被害人上传个人信息的用途，只称为审核程序；（3）被害人被要求在借贷宝等网络借贷app上注册。雨辰金融公司收取30%的周息，并扣除头息，但是要求被害人在app上打年息24%的借条，随后雨辰金融的财务通过app制造虚假的流水，让被害人将头息钱以网络借款的方式从线下转回给财务，网络借条数额以及利息等内容与真实的借款利息完全不同；（4）雨辰金融从未告知客户借款的实际月息、年息多少，被害人称当初借款时没有意识到实际利息很高，或者认为短期利息看上去不是很高，借款能够偿还，因此向财务借钱，后来发现借的本金越来越多，被绕进去了。如果当初意识到实际利息很高，就不会借钱了；（5）部分被害人到期后无力偿还本金，雨辰金融的审核会让客户展期，展期费与头息钱一样（被害人在借款之前并不知道可以展期以及展期的费用），且审核员威胁被害人称如果逾期的话就会有人催收，就是通过打电话给被害人的家人和朋友的方法给被害人施加压力，让被害人不得不还钱，被害人因无力偿还又害怕被催收被迫多次展期，在被害人无力给钱展期后，审核员会将被害人介绍到其他财务处借钱来偿还之前的财务的展期费等，如此多次后，被害人欠的本金越来越多，支付的展期费也越来越多，而被害人借到手的钱也都是从手里过一下就还给旧的财务。对部分被害人无力支付展期费用的，雨辰金融让被害人直接把展期费打成网络借条，垒高借款的本金；雨辰金融还针对借钱多的被害人，采取降息以及延长期限的方式减轻被害人压力，使被害人成为公司的长期客户；（6）雨辰金融对逾期的被害人进行威胁催收；（7）客户在逾期后还款的，该部分款项并未作为偿还本金，而是作为逾期费、展期费；（8）雨辰公司会对逾期债务进行催收的行为和方式，使得被害人感到恐惧和压力，同时也担心亲朋好友的正常生活被骚扰。（四）同案人员的供述与辩解1.同案人员余某甲、陈某丙、柴某某、甘某某、王某癸等人供述证明：（1）雨辰金融公司部门组成、人员组成、分工、放款流程、盈利分配等情况；（2）雨辰金融对外进行“无抵押、放款快、利息低、额度高等”的虚假宣传；（3）雨辰金融审核员将优质客户在公司内部财务间推送借款，恶意垒高本金，榨取更高利润；（4）作案人员使用“放款期限7天，利息30%”这种放款方式隐瞒其超高月息、年息的事实；（5）公司人员通过电话、短信等方式对客户及亲友进行催收，存在辱骂、电话、短信轰炸等催收情节。（五）被告人的供述与辩解1.被告人胡震的供述与辩解：2017年3月，其成立雨辰金融公司，公司没有注册过，实际上就是从事网络借贷，办公地点在安徽省铜陵市狮子山区万泰水晶城，其是公司的老板，制定了相应的规章制度，提供房子、桌子、椅子和电脑，负责员工的吃住，负责公司的日常管理，也从事财务放款，其他财务的盈利需要抽10%给其作为管理费和公司日常开支，期间王某子、王某丑、周磊磊、姜某某、林佳、丁某甲、张某丁、厍某某、林某甲、周某丙、何某甲、郑某某、王某辛、龚某某、梁柳华、于某乙、杨**、袁海滨、鄢禄、黄勇、胡贤高、任亚新、王欢、方懋嘉、张某某、黄耀晨等人都跟其一起在公司做过网贷，很多员工都是圈内人，对放款流程很熟悉，有新的员工来，其会让老员工带一下。公司里面有财务、审核员、催收员，财务主要负责对客户进行放款，钱是财务自己的，所以每一笔业务收益财务也是赚的最多的；审核员负责寻找客户来源，对客户的资料进行审核，审核过后将信息推送给财务，由财务进行放款；最后是催收员袁海滨，经胡震安排后从事催收，对客户的债务进行索债，后又安排袁海滨做审核员。其公司的业务员在网上发布放贷的广告，内容就是“正在放款、大额低息、无抵押、利息少、放贷快、秒通过、额度大”等，有中介、同行看到了就会把客户给审核员，客户需要借钱，就会联系审核员，审核员通过与客户沟通搜集资料，主要包括客户的个人信息、家庭住址、工作单位、身份证正反面照片、手持身份证照片、通话记录、紧急联系人、负债情况等方面，审核员通过这些信息来判断能不能下款给客户，以及下多少。如果审核通过了，审核员认为能放款给这个客户，审核员就把客户微信名片和下款表推送给公司财务，财务基本也不看客户的资料，有时会看下客户的微信朋友圈，根据朋友圈情况确定能否放款及放款的金额。放款的时候财务会扣除头息钱，头息正常是借款额度的30%，财务再将剩余的钱打给客户，正常借款的一个周期是七天，正常不会和客户讲什么后果，也不会告知利息换算过后的月利率和年利率。到期之后，客户如果偿还了本金，那么这个客户就结束了。如果到期后客户无法偿还全部本金，这时就会告诉客户可以展期，但是要支付展期费用，而且根据客户和其合作的次数要求客户每日支付借款额度5%-10%不等的逾期费用。客户逾期无法还钱时，先由审核员和客户沟通，财务也会跟进沟通、催要还款。如果还是不行，就会交给负责催收的袁海滨，袁海滨催收主要就是给客户本人以及客户的家人、亲友打电话进行催收，之前他还用过一段时间的“轰炸机”软件进行催收过的，这个软件主要就是不停地打电话、发信息骚扰被“轰炸”的人。2018年9月份左右的时候，袁海兵不专门做催收的了，他改做审核员了。如果客户逾期的话，公司相关人员就会打客户本人的电话，发客户信息要求按时还款，有时客户不回信息的话，还会跟在信息里骂客户；客户还是不回电话或信息的话，公司人员就打客户的父母家人、亲朋好友以及通讯录里联系人的电话，有时候打亲戚朋友电话，对方态度不好的话，公司人员也会跟对方在电话里吵仗；还有些客户，公司人员会上门催要。其和相关财务人员给客户放款，因为实际利息、展期费用很高，客户展了三、四期之后，财务人员收的利息和展期费用等就会超过借款本金。这时，审核员会考虑将这个客户推送给其他财务，一个考虑是因为客户跟之前财务还没结清，担心之前财务不肯放款，另一个考虑是业务员让其他财务放款，让其他财务也一起赚钱，还有一个考虑就是害怕客户发现在一个财务跟前借款，利息超出本金之后不肯还款了，就是叫“炸了”“死了”。当然，最理想的就是希望客户在展期三、四次之后，将客户推送给其他财务。这时业务员就会把这些客户推送给公司其他财务，从其他财务那里再次借款，借来钱继续来还之前借款的利息或展期费用以及本次借款的利息，再展期了几次之后，业务员又会把他推送给其他财务，这样恶性循环下去。这样的话，客户在公司的借款本金越来越高，为了不逾期，有可能刚从一个财务那里借的钱，转手又还给之前财务展期费用了，可能就没有实际拿到钱，而本金的条子都还在。这样其公司内部就把这些客户牢牢地抓在手里一起赚利息钱，让公司审核以及财务能赚到更多的钱。其所有客户借款的情况都在公安机关扣押的书面笔记本和台式电脑上，上面的业绩表可以反映出每一个业务员对应公司的相应财务给客户放款情况。其一共做过千把、两千个客户，赚了有三、五百万。2.被告人黄耀晨的供述与辩解：其于2018年2月加入雨辰金融公司，办公地点在铜陵市经济开发区万泰水晶城**，雨辰金融的创始人和负责人是胡震，胡震负责办公地点的房租，办公设备、日常水电开销，每天还提供两顿饭。胡震制定规章制度，规定审核员下午1点钟去上班，晚上8点下班，后来改成下午2点到晚上6点，审核员没有基本工资，根据业绩即按照收回来利息的20%-30%定工资。另外胡震抽取利息的10%，其他的利润都是财务人员的，财务人员不用去上班。公司有财务、审核、催收人员，如果有客户需要借钱了，就会联系审核员，审核员的工作就是通过与客户沟通搜集客户资料，主要包括客户的家庭住址、工作单位、通话记录、身份证正反面照片、手持身份证照片、紧急联系人等等。审核员还会再看客户的负债情况，然后通过这些情况来判断能不能下款。审核通过之后，审核员认为能放，就会把客户推给财务，财务看客户的资料如果没有问题，就会下款，下款的时候会扣除头息钱，头息是借款额度的25%-30%，然后财务再将剩余的钱打给客户，一个周期是七天。如果客户是在“借贷宝”平台打欠条，那财务就通过平台将全款打给客户，然后让客户将头息通过微信或者支付宝返还给财务。如果一个周期客户无法还完本金，客户可以展期，但是要支付展期费用。如果客户逾期无法还钱，先由审核员和客户沟通，财务也会进行沟通、催要。如果还是不行，就会交给负责催收的袁海滨，袁海滨催收主要就是给客户以及客户家里人、亲朋好友打电话进行催收。之前用过“轰炸机”软件进行催收过的，这个软件主要就是不停地打电话、发信息给被“轰炸”的人，主要目的就是恶意骚扰逾期客户，给客户施加压力逼着客户还款。如果是一些大客户，公司相关人员就会上门催收。到2018年下半年的时候，胡震提出国家在大力打击上门催收行为，就不让上门催收，这时袁海兵就不专门做催收了，改做审核员了。其知道公司的放款利息非常高，实际上就是“套路贷”，其宣传“无抵押、利息低、审核简单、放款快、当日到账”，但是不会告诉客户月息高达1块2，正是7天的放款周期让客户误认为利息不高，而当客户一旦借款后，公司就会以提高借款额度，降低后期的展期费用等方式引导客户按时支付展期费用，从而诱使客户为了让本金不逾期而缴纳展期费用进行展期，甚至让客户再次借款或者到其他网贷公司处借款来偿还之前的本金、展期费用等，借此来“以贷养贷”，把客户牢牢抓在手里。这样的套路，实际上把客户套在里面，硬生生地拖垮他们，在他们逾期后，公司才跟客户讲要收取逾期罚款，罚款是能要多少要多少，反正都是净赚的利润，这个钱也不会从本金中扣除，只要本金还在，公司就可以继续和客户索要展期费用和逾期罚款费用。其有客户约七八百个，一共赚了三十多万元，还有钱在外面放着，暂时无法统计。3.被告人胡贤高的供述与辩解：雨辰金融公司应该是2017年夏天成立的，之前办公室地点在安徽省铜陵市铜官区万泰水晶城小区G5幢第一层，房子是其侄儿胡震租的。公司法人就是胡震，平时公司管理就是胡震，人员招聘也是胡震负责的。2018年初公司有审核、放贷、催收三个部门，催收部负责人叫袁海滨，因为催收部催收容易将客户给逼急了出现问题，胡震就取消催收部门，袁海滨也就到审核部门了。放贷部门有周磊磊、库某某、陈某丙、任亚新、黄勇、余某甲、徐继成、黄耀晨和其，审核部门有林佳、甘某某、杨**、梁柳华、苏某、许某、方某某、袁海滨、陈某丙、韩某、洪某、丁某甲、张某丁、贺某、商辉、吴某乙、胡某丙等人。正常先是由公司审核部门人员找到客户信息，客户来源主要有三个途径：一个是同行推送过来的，审核员正常有跟同行联系的方式，同行之间相互推送，有时会收取中间费的；二个是中介推送过来的，中介是网上一些有贷款信息资源的第三方，审核员也会从这些人跟前花钱购买客户信息；三个是审核员从网上购买的流量信息客户资料。正常如果来了一个客户，都是审核员先跟客户进行联系，审核员先审核他的借款、还款数据，审核员正常还会跟客户要紧急联系人（便于以后催款用的），也有的是与客户视频认证，客户有贷款需求后，审核员就会将放贷部人员的微信号推送给客户，放贷部人员确认过了就叫客户在“借贷宝”、“今借到”打借条，然后就是财务（也就是放贷部）放贷给人家，正常都是通过支付宝和微信放款，放款时会扣除本金30%的利息。平时财务人员都会对自己放款的每笔业务留有记录，其是用一个笔记本上手写记录的，到期如果不还，审核员就先与客户本人进行联系，有客户一时还不上的，就会选择续期，续期的利息会继续收取，客户续期的审核员会告诉对应放贷财务人员改“借条”，如果再还不上，有的客户选择继续续期，有的审核员跟客户进行协商联系将本金分期偿还，还有的由审核员也会推送给其他贷款公司进行贷款，将这边贷款的钱还上。遇到联系不上或者不肯还钱的，由审核员、财务人员与客户紧急联系人联系，有时会发一些带“脏话”侮辱性的信息或微信联系客户尽快还钱，再不行的话就把客户信息推送给催收人员袁海滨去催收，袁海滨然后通过电话或者“轰炸机”轰炸客户及其通讯录内的联系号码，也就是威胁逼对方还款，如果这样还不行，有时候就会请“地催”去到客户住处要钱。宣传广告利息低都是假的，发广告的目的就是为了吸引客户，实际上利息是很高的，比高利贷的利息还要高，公司是不会和客户说月息是多少，要是说了可能客户就不会借钱了，另外大部分客户都是着急用钱的，放款快对他们也是一种诱惑。其清楚部分客户借钱的结局就是崩盘，但对于公司来说只要一笔借款展期三次就盈利了。这样的客户展期再多，只要借条在，就可以向他们收取续期费续期。其现在借出去的钱应该有一百多万了，涉及到应该有一百人左右，其中大约一半的单子应该是死账，另外一半的是现在客户还在继续还款的单子。其正常借款是一万元左右，几千的也有，两万的借款就是大的额度了。其赚了大概有七、八十万。4.被告人黄勇的供述与辩解：其于2018年4月到雨辰金融公司上班的，老板是胡震，公司还有财务人员胡贤高、老徐、黄耀晨、余某甲、审核、催收人员，其是财务人员。公司客户的来源正常情况下是同行介绍、中介介绍和从“第三方”购买流量，公司也会在网上以“无抵押、放款快、利息低、当日到账”等口号进行宣传。如果某个客户需要借钱，就会联系审核员，审核员的工作就是通过与客户沟通搜集客户资料主要包括客户的个人信息、家庭住址、工作单位、身份证正反面照片、手持身份证照片、通话记录、紧急联系人、负债情况等方面，审核员通过这些方面来判断能不能放款给审核通过了，审核员认为能放款给这个客户，审核员就把客户推送给财务，财务看客户的资料如果没有问题，就会下款。下款的时候会扣除头息钱，头息正常是借款额度的20%-30%，财务再将剩余的钱打给客户，正常借款的一个周期是7天。到期之后，如果客户无法偿还全部本金，客户还可以展期。如果还是不行，就会交给负责催收的袁海滨，袁海滨催收主要就是给客户本人以及客户的家人、亲友打电话进行催收。之前用过“轰炸机”软件进行催收过的，这个软件主要就是不停地打电话、发信息给被“轰炸”的人，主要目的就是恶意骚扰逾期客户，给客户施加压力逼着客户还款，听说袁海兵到客户家上门催收过的。2018年下半年的时候，袁海兵不专门做催收的了，改做审核员了。公司规定，客户逾期要每日承担借款额度的3%到8%不等的违约金。这个违约金在客户逾期后公司才会告诉他。大部分逾期客户都没有钱还本金，公司人员就会劝客户交逾期罚款，如果不交，就会对客户进行催收，一般逾期时间比较长的客户基本上算是“死客户”了，像这种客户要是联系到的话，能给多少就拿多少。公司有时会有多名财务人员向一个客户放款的行为，因为这种客户是“优质客户”，经过几次展期之后，公司收取的利息和展期费用已经超过本金，这时候客户再继续支付展期费用的话，有可能会“爆”掉（不再还款），这时候审核员就把这种客户推送给其他财务人员，由其他财务人员再次放款，客户在审核员的劝说下为了不逾期交展期费用或者“借新还旧”，就在其他财务人员处再次借款，用来继续偿还原来借款的利息或者展期费用，以此循环，这样一来，客户基本没有实际得到钱，但借条越打越多，本金越来越高，要还的利息钱、展期钱也越来越多，公司就是用这种方法将这个客户牢牢抓住手上，客户最终肯定会“死”了，但公司实际早就盈利了，所以公司对客户能否偿还本金并不重视，公司就是靠利息、展期费用、逾期罚款进行盈利。5.被告人任亚新的供述与辩解：2018年3月份，经朋友柴斌介绍跟着胡震在雨辰金融公司做网络借贷，胡震是雨辰金融公司的老板。“雨辰金融”公司每月结一次帐，其要把当月总收益的15%给胡震，每单收益的20%-30%给联系业务的业务员；如果亏损的话，就暂时先不和公司结账，等收益后再补。胡震介绍这种放款的利息是30%，期限7天，7天到期后有的客户会还本金，有的客户续期，续期的意思就是还利息然后延长借款期限，胡震讲他们做这个挣的就是续期的利息钱，续期越多挣得越多，如果客户多次续期后本金还不上来了，客户还的利息钱已经超过本金了，到时可以酌情处理，和客户商量着还本金，能还多少还多少，不还的也就算了。如果客户借款后既不还本金也不续期，胡震说由公司进行催收，先由审核员和客户联系，不行就让公司专门负责催收的人联系客户家里人，如果还没有用，就会安排人上门催收。客户在“借贷宝”、“今借到”、“米房”上打电子借条，由审核员和客户谈好利息、周期，然后审核员将客户微信推送过来，其在客户借条打完以后转账给客户，一般利息是30%，期限是7天，借10000元打10000元的电子借条，实际转账只转7000元。胡震说如果在“借贷宝”上转账，必须先把和客户谈好的利息转给客户，让客户把利息再回转过来，再把借款转给客户，这个叫平账，因为从“借贷宝”借钱必须打了多少借条就转账多少，但是其都是线下操作。如果客户逾期了就可以要求交罚款，罚款金额是本金的10%，如果罚不到也可以和客户协商，给点钱逾期就算了，逾期的客户基本上都会接受罚款，多少给一点。其的客户逾期了，其基本都是交给审核员去和客户交涉。遇到逾期不还款的客户，都是把客户信息交给业务员，有公司专门进行催收。挣钱的方式就是让客户不停的还利息，挣的就是利息钱，客户不停的续期才能获得更高的利润，客户多次续期后本金要不要也就无所谓了，其实本金就是为了获得更高利润的工具，只要拿到的利息高于本金了，本金能要多少是多少，要不要也无所谓了。这些客户不停的续期就是害怕被催收，又没钱还本金，到期以后只能想办法还利息展期。其本人的账目都扔掉了，公司的业务员每个月都会把业绩表发过来，其也知道胡震对每个月的业绩表都有统计。6.被告人徐继成的供述与辩解：2018年9月中旬，在胡贤高的介绍下到胡震的雨辰金融公司上班，公司提成是胡震拿财务业绩的10%，业务员提成的情况是分三个等级。10万以内的是按照20%，10万至20万以内的按照25%，20万以外的按30%。财务拿他们提成剩下的钱。公司是通过同行、中介介绍和购买“流量”（流量即客户资料）获取客户信息，胡震还让公司人员在微信朋友圈、QQ群、贴吧等网上发布宣传放款的“无抵押、放款快、利息低、当日到账！”等广告。如果客户需要借钱，审核员就跟客户联系，审核员的工作就是通过与客户沟通来搜集客户资料，从而判断一下能不能给客户下款。审核员认为能放款给这个客户，就把财务人员的微信推送给客户，并给财务人员弄一份下款表，内容包括借款人、借款额度、借款平台、还款日期等基本情况。财务人员审核后会让客户在“借贷宝”、“今借到”等平台上打条子、下款。下款的时候会扣除头息，头息正常是借款额度的25%到30%，财务人员将剩余的钱打给客户，正常借款的一个周期是7天。到期之后，客户如果偿还了本金，那么这个客户就结清了。如果到期后客户无法偿还全部本金，逾期了，财务人员就会向客户收取借款本金5%-10%的逾期费。客户还可以展期，但是要支付展期费用。客户逾期无法还钱时，审核员跟财务都会和客户沟通，催要还款。跟客户联系不上的话，还会打客户的家人和通讯录上的亲朋好友电话，对逾期不还的客户主要就是骂对方，或者说要上门催收，目的就是吓客户还钱。如果还是不行，就把客户的资料交给负责催收的袁海滨，袁海滨催收主要就是给客户本人以及客户的家人、亲友发短信、打电话进行催收，主要目的就是骚扰逾期客户，像一些客户如果有单位的话，公司人员就会打到客户的工作单位，给客户施加压力逼着客户还款。因为跟其借款的客户都是资金紧张，急需要钱的，他们都是越欠越多的，实际月息达到100%到120%，但其也不会告诉客户这么高，因此，客户基本不可能在7天内将本金还完。其也希望客户展期，这样可以赚取更多的展期费用。实际上不在乎收回本金，很多客户的展期费早就超过借款本金了。其结算工资是以业绩表为依据，业务员每月都是会将业绩表发给对应的财务和老板胡震，由财务、胡震来核对业绩表，然后由财务人员发工资给业务员。胡震业绩表里关于其本人的部分都是真实的。7.被告人周磊磊的供述与辩解证明：其是第一个到雨辰公司上班的人，公司的地点在安徽省铜陵市铜官山区万泰水晶城季组5号一楼，房子和办公设备都是胡震买的，新进的员工必须要经过胡震同意才能到公司上班。胡震是老板，公司有财务、审核、催收。审核员的工资是按照业绩发的，没有底薪，按照月盈利十万以下提成20%，十万以上是按照25％提成的。要是有客户不还钱了，会在盈利里扣掉逾期客户的本金，然后再按照比例算。公司的财务放款都是相对独立的，财务拿到盈利后需要交10％给胡震，剩下的就都是财务的。正常审核员在微信朋友圈会发一些“雨辰金融大额低息，欢迎同行中介推单”“老客户赶紧来拿钱，额度高、利息低、老板人傻钱多”之类的宣传话，但是实际上其知道利息是相当高的。审核通过之后，其会告诉客户需要收取首期本金的30%的服务费，但是一般不会告诉逾期的后果。之后将财务人员的微信推送给客户，财务人员审核后就对客户进行放款，在网络平台上打借条。客户借款逾期不还时，由业务员联系客户和客户通讯录的亲戚朋友，由此给客户施压，如果还是不行，就会交给负责催收的袁海滨，袁海滨催收主要就是给客户以及客户家里人打电话。其知道他以前也买过一个“轰炸机”软件，这个软件主要就是不停地打电话给被“轰炸”的人呢，主要目的就是恶意骚扰逾期客户。袁海滨催收的基本上就是已经“死”掉的，他要回来的都是几百几百的，都是比较少的，但是他催收回来的钱在平台上的条子是不销也不换的。客户借的越来越多，本金越积越高，还展期的费用也不停地增加，只要客户交三次展期费，公司就不会亏钱了，要是客户不停地展期，公司的盈利也在不停地增加，只要借条在，其公司就可以向客户不停地收取展期费或者逾期费。业务员把每个月的账目做好后发给财务和胡震，财务查看业务员的账有无问题，没有问题就认可业务员做的电子账，业务员同时将电子账发给胡震，胡震收集电子账的目的是为了拿财务10%的提成，其在雨辰金融期间，账目都是业务员制作的，并且胡震那边都有其的电子账。8.被告人商辉的供述与辩解：其于2018年3月至雨辰金融公司上班，雨辰金融公司从事网贷没有资质，公司办公设备以及办公场所都是胡震筹办的，公司老板是胡震，他每个月还要召集开会，下面是财务，财务就是负责放款，接下来就是审核员了，还有一个袁海滨是催收的。公司主要通过发朋友圈做广告，一般内容就是“公司老板人傻钱多，有客户赶紧来”。有的人还在朋友圈以及微信群里发“无抵押、放款快、利息低、当天下款”之类的。客户申请放款时，业务员让客户提供手持身份证照片、紧急联系人号码、通讯录等信息。放款7天为一个周期，利息是30%，放款的时候就会将本金的30%利息扣掉。对于逾期的客户，先由业务员联系本人和亲戚朋友，不行的话，就把这些客户推送到催收部，由催收部的袁海滨跟客户联系，有的时候袁海滨会用“呼死你”软件把客户的手机号码放到软件里进行电话、短信轰炸。袁海滨催收收到钱后，其不会改变客户的本金。客户借款到期后，客户没有钱偿还本金就让其展期，展了几期之后，客户实在没钱偿还利息了，假如客户偿还能力好的话又有资金需求，就将客户推给公司另外的财务人员，让其继续借款来偿还开始时公司财务的利息或本金。这样做的目的就是将客户控制在其公司，让客户不停的还利息。公司追求的就是利益最大化，客户展期的次数越多越好，不管他展期的费用有没有超过本金，只要本金在，客户到期就要交展期费，如果最后客户再把本金还了，对其来说这是最好的结果。如果客户的展期费用超过本金，公司对要回本金的要求就不会太强烈。9.被告人梁柳华的供述与辩解：其于2017年10月至雨辰金融公司上班。从事网络放款活动。公司老板是胡震，公司也由他管理。其基本每天会在朋友圈发一些广告，大概意思就是说“公司放款快、无抵押、大额低息”等广告。实际上其知道利息非常高，但也不会告诉客户。公司的客户来源主要有同行推荐、中介介绍、购买流量。其一般会从中介或者同行那里得到客户基本信息，进一步联系要求客户提供相关信息，如果审核都通过了，就把客户信息推送给财务人员，财务人员同意后让客户打借条，然后财务扣除首期30％的利息，直接将钱通过微信或者支付宝转给客户。如果是在平台上打的借条，财务要先将本金的30％通过平台转给客户，然后客户进行提现，再将钱转给财务，接着财务将剩下的70％从借款平台再转给客户。客户拿到钱之后，按照条子上的金额还了，就算结清了，这样公司就赚了客户借条上金额的30%。有人到期后没有结清，就会申请展期，但要按照借条上金额的30％交展期费用，展期后还可以继续申请展期。正常只要客户展期三期公司就盈利了，之后就尽量让客户还钱，给一分算赚一分。如果客户失联了，其就会联系客户的亲戚朋友，如果还是不行，其就会将这类客户交给袁海滨，由袁海滨继续沟通，不行就使用软件进行短信轰炸。而且袁海滨催收回来钱后并没有将客户的条子销掉。遇到“大客户”时，其会将这个客户推给新的财务给他追加下款，新的财务下款给他的钱就会用于之前财务的欠款或者展期。这样一来，这样的大客户自己实际上也没有拿到什么钱，因为大部分的钱己经还了，小部分的钱可能自己留着了，欠其公司的本金会不停增加，他还的展期费与本金也越来越多，这样的客户在不停地还钱，但是负债越来越多，最终这样的客户就会“死”了。大部分这样的客户“死”掉是必然的，因为以贷养贷的结果到最后再多的钱也还不上。其一共收入七、八十万，但都被其用掉了，其发给胡震和财务人员的业绩表都是真实的。10.被告人杨**的供述与辩解：2017年，其在雨辰金融公司借款后偿还不上，后来经丁某甲介绍到这个公司上班，公司老板是胡震，办公地点和设备都是胡震的。客户来源一般通过中介和其他公司的人员介绍，其正常审核客户的资料，认为可以放款就把客户推送给财务人员，在放款给客户的时候，都会把本金中的头期利息扣除。公司放款的利息非常高，其不会告诉客户换算成月利率、年利率的，因为这样客户就不会借了。如果客户未能按时还款，其就联系客户，让其还款，并告诉客户如果不还款就会专门的催收人员催收，其以前也被催收过，知道这种情况下客户会迫于压力竭力还款的，也听说过公司有人上门催收。因为很多借钱的客户都没法在7日内偿还本金，就会让客户展期，并收取30%的展期费用，以此赚取展期费用。最理想的情况就是让客户展几期，再让客户把本金还掉，因为展期费已经超过本金了，就不在乎本金还多少，反正都是赚的。其一共赚了约10万元，具体多少需要以业绩表为准。每月将当月的业绩表做好，发给胡震和对应的财务人员进行核对，核对好后再对每月的工资进行结算。11.被告人林佳的供述与辩解：2018年过完年，在陈某丙的介绍下进入雨辰金融公司工作，雨辰金融公司老板是胡震，公司分成财务、审核、催收，三块都是由胡震负责。客户的来源包括其他公司和中介的推荐，客户有需求和其联系，其审核客户的资料，认为符合条件，就制作一张下款表给财务人员，并让客户微信联系财务人员。财务人员审核通过就放款给客户，放款时间7至15天，利息20%-30%，换算成月利率太高，会导致客户不敢借款，所以公司利用时间短、利率不是特别高来掩盖实际月息160%的真实情况。放款时先扣除利息，也会告诉客户逾期会收逾期费，或者逾期可以展期，但不具体告诉收费标准。借款到期后，有的客户按时还款，借款结束。有的客户逾期了，其就让客户交逾期管理费，收费标准是公司定的，一般展期三次就可以回本了，如果客户逾期费也还不了了，公司就会联系进行催收，有时会威胁上门催收等等，如果还是不行，那就交给公司的袁海滨，有他使用软件对客户及通讯录的人员进行“电话轰炸”、“短信轰炸”，最后实在不行了，会安排人联系当地的“地催”去催收。公司主要催收的是逾期费用，要到的钱都算逾期费用，不算本金。有时候业务员会将客户从一个财务人员处推送给另外一个财务人员，是因为这种客户每次都能按时还款，公司想把这种人留在公司，这样在其公司的本金就垒高了，这样就需要向公司支付更多的钱。其在雨辰金融公司工作期间，做了100多个客户，放款金额累加起来有100多万，大概获得了六七万元的提成。12.被告人袁海滨的供述与辩解：2017年9月，其在网上小贷公司借钱，因为还不上被电话、短信轰炸，没办法在张某丁的介绍下加入雨辰金融，先后做催收员、审核员。胡震是公司的负责人，公司还有胡贤高、黄勇、余某甲、彭志军、黄耀晨、库某某、林佳、杨**、王欢、周磊磊、梁柳华、张某某、司有仁、徐继成、王某癸、方懋嘉、鄢禄等人。审核员的工作职责就是从中介、同行处购买客户资料，然后电话、微信联系客户是否需要借款，需要借款的就让其提供详细信息并进行审核，认为符合放贷条件的，就要求客户在今借到等平台上打借条给财务人员，由财务人员放款，逾期不还的，公司就进行催收。正常一个周期是7天，利息为本金的25%到30%，时间到了客户无力还款可以申请展期，但支付本金30%的展期费，如果客户逾期无法还款又不展期，其要收取逾期罚款，规定是本金的10%一天，如果客户拒付上述款项，就由其来进行催收，其主要通过给客户及家人打电话进行催收，如果没有用，就通过“轰炸机”软件对客户及亲友进行轰炸，给他们施压，让他们还款。借款的大部分客户都是急需用钱的，根本不可能在7日内按期还款，那些不能按期还款的，其就让客户展期，收取展期费用，让客户多展期，其就可以多赚展期费，实际上，很多客户的展期费和逾期费早就超过本金了。公司的利息比高利贷还高的多，被称为“超利贷”，其不会告诉客户利息有多高的，一般客户都认为短期还掉就没事，他们不会考虑其他太多。其做催收员的时候获利有5、6万块钱左右，后来改作审核员，估计赚了有2万块钱左右。13.被告人方懋嘉的供述与辩解：其和女友王欢于2018年5月至雨辰金融公司上班，胡震作为公司的老板，他也参与放款。其做审核客户资料的工作，客源是中介介绍的，审核通过就把客户转给财务人员，正常借款周期1个星期，利息是本金的25%-30%，财务人员再次审核后放款，放款时扣除利息钱。借款到期后，如果客户不按时还款，要将下一个周期的利息还了来申请展期，展期过后还可以继续展期。如果客户资金紧张，为了让客户继续还利息，其就将客户推送给其他财务人员或者其他公司，还可以从中获得中介费。如果客户逾期无法还款的，审核员就把客户的资料交给袁海滨，袁海滨会不停地打电话以及发信息给客户的父母及亲朋好友，大概内容是“某某人欠其钱，他不还你们赶紧还，要是不还钱就告诉他的亲戚朋友”或者说“要是不还钱就去你家门上找你”，反正就是吓唬人家。正常情况下要钱的时候，袁海滨打电话说话都比较凶，还会辱骂人家。基本上在网上借钱的客户对网贷催收是害怕的，只要本金没还，客户也不敢停止还利息。14.被告人鄢禄的供述与辩解：2017年8、9月份其在网上向林晨辉和胡震两人各借一万元，之后还不上了。林晨辉就叫其到雨辰金融上班。从2017年9月中旬开始在“雨辰金融公司”上班的，截止2019年3月份一共获利在二十万左右。具体金额其不清楚，老板胡震那边应该有其每个月发给他的电子档的业绩表。房子和人员都是胡震准备的，所以都听胡震的安排。其做审核员，审核能不能放款给客户，审核能放后就给财务人员，利息按照本金的15%-30%来收取，在财务人员放款的时候直接就扣掉了。审核的时候会告诉客户按时还款，但不告知逾期会收取逾期管理费，只有客户逾期之后才会说，其主要就是为了赚取客户的展期费，一般展期三次获利就超过本金了。最喜欢的就是那种展期多次又能确保还本金的客户，因为展期费用越多，其提成也就越多。另外客户逾期的，其还会跟客户要逾期管理费，逾期管理费一般都是按借条上的借款本金数额的约5%收的，目的就是叫客户不要逾期，要按时还款，或者展期，这个逾期管理费也可以说成是逾期罚款。逾期几天就收几天的逾期管理费。但正常收取时，审核员会和财务根据客户的实际还款能力，能收多少收多少，客户讨价还价的也会少收点。2018年年底胡震取消了催收部，袁海滨去做审核员了，催收就交给审核员了，一般是打电话还有通讯录轰炸，另外就是打电话给客户的父母朋友，而且会吓唬对方。此外，公司还有上门催收的情形。老板胡震提出来可以多个财务人员给同一个客户放款，一是为了有钱大家一起赚，雨露均沾，让大家都能赚到钱；二是因为不让客户去外面其他网贷借款平台借钱，不让其他其他平台赚钱，客户乱借钱，公司就会不清楚他的负债情况；三是客户不断循环地借钱的话，他的本金就不断垒高，不断支付展期费用，公司赚得就越多。这种客户多次展期最后大部分是还不上本金，还的展期钱远远超过借的本金了，所以公司对最后还不上本金的客户也有两种方法：一种是先进行电话、短信催收；另外一种和客户协商适当还一点就销借条。网贷公司都是以30％的周利息来掩盖实际的高额利息的。如果把那么高的月利息、年利息告诉客户，客户可能就不会借款的。从公司借钱的客户都是急着用钱的，他们可能不会考虑到月利息和年利息的。但等到他借多了还不起了，意识到高利息的时候，他已经陷进去出不来了。15.被告人司有仁的供述与辩解：其是铜陵市中信二手车公司卖二手车的业务员，胡震经常来买车，一来二去其跟胡震就熟悉了。2018年6月，其就到胡震的雨辰金融公司上班了。其做审核员工作，就是搜集客户资料，判断能不能给客户放款。审核通过后就口头告诉财务人员可以放款，财务人员同意后就给客户放款，正常一个周期7天，利息是借款本金的30%，放款时扣除头息，到期后客户无法偿还全部本金，就会向客户收取5%-10%的逾期费，客户还可以选择展期，但要支付展期费用。客户无法还款时，先由审核员、财务人员和客户沟通，不行就交给专门负责催收的袁海滨，袁海滨催收主要就是给客户、家人、亲友发短信、打电话，之前还用过“轰炸机”软件进行短信轰炸。实际月息达到120%左右，年利息在1500％左右，这个利息肯定远远高于高利贷的利息，公司称为“超利贷”，不会告诉客户利息有这么高。16.被告人王欢的供述与辩解：2018年6、7月份经朋友介绍至雨辰金融公司上班。胡震是公司的老板，其他人员主要有黄勇、余某甲、彭志军、黄耀晨、林佳、袁海滨、司有仁、鄢禄等人。公司主要通过发放贷款，收取高额利息盈利，新客户借款周期7天左右，利息是本金的20%-30%。一个周期七天利息30%，会让客户感觉30%的利率能够接受，就是利息不是太高，要是周期定在一个月，月利率100%多或者年利率1000%多，这样利息就会显得太高了，客户一般都不会接受这么高的利息。中介先把客户介绍到审核部，审核部收集客户详细资料，判断能否放款，能放款的就交给财务部，由财务部放款。如果客户逾期不还款，审核人员就联系客户和亲朋好友，也会对客户进行恐吓或者用软件轰炸通讯录。其每个月把业绩表发给财务人员和胡震，他们核对好之后按业绩表发工资。17.被告人张某某的供述与辩解：一开始是胡震这公司的客户，后来因为还不起钱，胡震就让其到公司工作，打工还钱。公司老板是胡震，公司设审核部、财务部、催收部，人员有胡贤高、徐继成、余某甲、黄勇、黄耀晨、梁柳华、林佳、司有仁、杨**、袁海滨、鄢禄、王欢等人，工作流程也是围绕这三个部门。审核部是其业务员的工作，其会在“银狐系统”上查询客户的网贷还款情况，然后问明客户具体是在做什么工作的、收入情况、借款用途、负债情况等。这些都没有问题之后，其就会通知财务员放款，并且告诉财务员客户姓名、借款金额、利息、周期、还款时间等，然后等财务放款。2016年、2017年的时候公司是有催收部门的，后来催收部门取消了。催收就交给审核员了，公司也会收逾期费，逾期费也就是违约金，这个是没有固定标准的，一般每日罚款都是按借款额度百分之五到十这样收的。具体收时，都是由审核员跟财务员协商，根据客户还款能力情况而定。然后去找客户去要违约金。这个违约金在客户借款之前都是没有具体跟客户提到过，都是在客户逾期之后才跟客户提的。因为客户违约之后，不肯交本金，也不肯交展期费，其就以违约金方式跟客户要钱，能多要一点钱，其就多赚一点钱。二、诈骗犯罪事实2017年10月至2019年2月，被告人胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、徐继成、任亚新、周磊磊、梁柳华、鄢禄、林佳、杨**、王欢、袁海滨、方懋嘉、司有仁、商辉、张某某等人以非法占有为目的，采取前述犯罪手段，与艾某、曹某乙、陈某丙、李某丙、叶某等2200余名被害人签订电子借条，通过网络发放贷款的形式，以收取首期利息、展期费、逾期费等名义，骗取上述借款人共1580余万元（人民币，下同）。各被告人涉案数额如下：1.被告人胡震作为首要分子通过上述方式共骗取1580余万元（其中被告人胡震作为财务人员骗取4805432元）。2.被告人黄耀晨作为财务人员共骗取1616351元。3.被告人胡贤高作为财务人员共骗取1881760元。4.被告人黄勇作为财务人员共骗取1440765元。5.被告人任亚新作为财务人员共骗取1135365元。6.被告人徐继成作为财务人员共骗取352970元。7.被告人周磊磊作为财务人员共骗取284450元。8.被告人梁柳华作为审核员共骗取3580455元。9.被告人林佳作为审核员共骗取1954270元。10.被告人鄢禄作为审核员共骗取2065082元。11.被告人杨**作为审核员共骗取804375元。12.被告人王欢作为审核员共骗取657100元。13.被告人商辉作为审核员共骗取176020元。14.被告人袁海滨作为审核员、催收员共骗取169372元。15.被告人司有仁作为审核员共骗取279750元。16.被告人方懋嘉作为审核员共骗取258810元。17.被告人张某某作为审核员共骗取32010元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实。（一）书证1.被害人提供的“借贷宝”“米房”“今借到”等网络借贷平台的借款截图；微信、支付宝聊天、转账、交易记录的截图等证据综合证明：（1）雨辰金融公司的人员要求被害人在“借贷宝”、“米房”、“今借到”等网络借贷平台出具借条，且借条金额、利息等信息与实际的金额、利息等均不相同；（2）相关被害人在借款后通过微信、支付宝、平台等多种方法向雨辰金融进行还款。2.淮安淮裕会计师事务所出具的统计报告、补充统计报告证明：会计师事务所根据公安机关提供的“雨辰金融公司”“套路贷”资料进行统计，雨辰金融公司的相关人员向4000多名人员发放网络贷款，相关借款人在借款后向被告人进行了偿还。在该报告基础上，结合原始业绩表中的还款状态，对状态为“逾期、还款中”等客户的数据再次扣减本金，形成了以被害人为统计栏目单位的数据，最终实际反映各被告人的正数利润数据和中介费数额。3.公安机关依法调取的相关被告人在借贷宝、米房、今借到等网络借贷平台的信息综合证明：本案被告人通过“借贷宝”“米房”“今借到”等网络借贷平台向被害人出具电子借条，被害人通过上述平台向被告人偿还钱款。（二）检查、扣押、辨认、扣押笔录1.公安机关制作的搜查笔录、扣押笔录、电子证据检查工作记录综合证明：（1）公安机关对铜陵市恒大绿洲小区16栋101和铜陵市万泰水晶城G5门面房进行搜查并扣押了部分物品：胡震、胡贤高、黄勇、徐继成、林佳、司有仁、余某甲、袁海滨、黄耀晨、鄢禄、王欢、杨**、张某某等人的记账本及电脑，并对电脑中的电子数据进行了检查，发现了众多涉案文件，包括涉案的业绩表和催收表。（2）公安机关依法在被告人周磊磊处扣押了电脑等物品，还扣押了梁柳华、杨**等人的手机。2.公安机关制作的被告人黄耀晨、梁柳华、方懋嘉、黄勇、袁海滨、胡震、杨**、胡贤高、徐继、王欢等人手机检查笔录综合证明：公安机关对上述被告人手机进行检查，发现大量被告人与被害人的短信、微信等通讯记录，证明被告人向他人宣传雨辰金融公司的各种虚假信息，在放款过程中使用各种套路从被害人处榨取金钱（各种逾期费、展期费等等），催款时对被害人进行辱骂、威胁、恐吓等。（三）电子数据1.公安机关调取的“今借到”、“借贷宝”等电子数据，证明涉案被告人通过上述平台实施网络放贷活动，并利用上述平台打借条、转账等。（四）被告人的供述与辩解1.被告人胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、周磊磊、梁柳华、鄢禄、杨**、林佳、袁海滨、方懋嘉、司有仁、王欢、商辉、张某某等人的供述与辩解综合证明：在雨辰金融公司，结算工资是以业绩表为依据，审核员每月都会将业绩表发给对应的财务和胡震，由财务、胡震来核对业绩表，并通过业绩表进行收入分配。三、敲诈勒索犯罪事实被告人胡震等人在从事上述犯罪活动期间，为非法占有被害人财物，在被害人逾期后，相对应的财务人员、审核员将被害人的信息交给袁海滨，由袁海滨以爆通讯录、使用轰炸软件等催收手段辱骂、滋扰、恐吓威胁被害人；或者采取本人上门、雇佣“地催”上门等催收手段滋扰、恐吓威胁被害人，逼迫被害人继续支付各种费用。其中，胡震作为首要分子共敲诈勒索31200元；被告人袁海滨共敲诈勒索21900元；被告人杨**共敲诈勒索4900元；被告人黄勇共敲诈勒索9300元；被告人黄耀晨共敲诈勒索11700元；被告人胡贤高共敲诈勒索9300元；被告人商辉共敲诈勒索9300元；被告人陈某共敲诈勒索9300元；被告人林佳共敲诈勒索8000元。具体事实如下：（一）被告人商辉作为被害人王某辛的审核员，将王某辛先后介绍到被告人黄耀晨、胡震、黄勇、胡贤高等多名财务人员处借款，在王某辛逾期未能还款时通过爆通讯录、威胁、上门等催收手段对王某辛进行催收，王某辛被迫打下359000元的欠条。因商辉催收未果，被告人黄耀晨在征得胡震、黄勇、胡贤高等人同意后，雇佣被告人陈某作为“地催”上门催收，被告人陈某通过爆通讯录、轰炸通讯录、辱骂、威胁、上门的方式向王某辛催收，被害人王某辛被迫两次向陈某转账，共9300元，被告人陈某将该9300元予以挥霍，同时王某辛被迫向陈某签下217000元的欠条。后王某辛迫于被告人胡震、黄耀晨、陈某、商辉、黄勇、胡贤高等人的催收和其他事宜的压力，被逼携子服毒自杀，其子万某某死亡（殁年3岁），王某辛自杀未果。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实。1.书证（1）证人蔡某甲、万某甲、张某乙、闵某等人提交的电话、短信截图证明：相关人员通过电话、短信向王某辛的亲友进行骚扰，影响了他们的正常生活。（2）公安机关调取的王某辛与相关人员的转账记录证明：2018年5月至2018年9月间，王某辛通过支付宝、微信账户多次向被告人黄耀晨、黄勇、胡贤高、胡震、商辉、陈某等人转账，其中王某辛向陈某转账9300元。（3）公安机关调取的王某辛借款业绩表证明：王某辛在胡震、黄耀晨、黄勇、胡贤高、任亚新等人处有借款，且部分款项处于逾期状态。2.检查、辨认笔录（1）公安机关制作的辨认笔录证明：案发后，王某辛对被告人商辉、陈某进行了辨认。（2）公安机关制作的检查笔录证明：公安机关对陈某、王某辛的手机进行了检查，证实陈某在与王某辛聊天过程中，多次催促、威胁王某辛还钱，并在陈某手机中发现了王某辛向其出具欠条的照片。3.被害人陈述（1）被害人王某辛的陈述证明：2018年其联系上商辉，商辉介绍其到胡震等人处借钱，第一笔好像是五千，到手三千五，其按时还款了，半个月之后其再次联系商辉借款，后来就一直通过展期的方式还钱，商辉了解到其在其他网贷公司也有债务，就让其把其他网贷的钱结清，专门从商辉这一家公司借款，所以后来商辉介绍其从他们公司的胡震、胡贤高、黄勇、黄耀晨、余某甲、郭欢雷、洪某和任亚新那边借钱的，借的第一笔钱基本都是用于还其他网贷本金的，也有少部分是用于偿还之前的债务，因为借的钱太多了，其只能还利息钱，其也想过不还钱，但是这些人掌握了其个人资料，其害怕他们会到其家里、单位要求，害怕他们对通讯录进行轰炸，所以一直在还钱。2018年7、8月份，商辉到淮安来找其要钱，其也不知道欠多少钱，为了不让家人发现其从外面借钱，就按照商辉说的金额打了借条。9月份之后，商辉和王某丙等人通过发信息打电话继续叫其还款，还电话联系其同事家人让其还钱。后来又委托一个叫陈某到淮安来找，陈某要见面，其推脱了两次，第三次陈某发了一张小区照片给其，还说刚看到其儿子上楼，其担心家人安全，就答应和陈某见面，见面之后，陈某让其把欠胡震、黄勇、黄耀晨等人的本金都还了，其提出再等等，后来陈某又来了几次，在倒数第二次的时候，其向陈某出具了一张十几万的欠条，而且陈某每次来，其都转钱给他，前后一共转了10000多元。2019年1月4日上午，全是人找其要钱，一下子就崩溃了，就和儿子一起喝了事先买好的农药，后来被人发现送至医院，医生说儿子已经死亡了，本人被抢救过来了。4.证人证言（1）证人王某丙的证言证明：其是商辉的同学，2018年开始，商辉向其借款二万余元，均通过微信转账给了微信名叫“遗失”的人，其后来才知道商辉借了钱又借给了其客户王某辛，2018年9月，其和商辉还去淮安找王某辛要钱，见面后王某辛答应还钱。10月份找商辉要钱，其收到王某辛通过微信转款3000块钱，后来再次向王某辛索要借款未果。直到2019年4月，听说商辉被抓了。（2）证人孟某某、田某甲、万某乙、蔡某甲、郭某甲、王某丁、万某甲、李某甲、王某戊、张某乙、施某、王某己、刘某丙、李某乙、李某丙、闵某、鲁某、马某、林某等人的证言综合证明：①上述人员均是王某辛的亲戚、朋友和同事，王某辛在网上贷款，因为利息太高，就和周围人多次借款，后来有人上门讨债，逼得王某辛带着儿子喝农药自杀，本人没死，儿子去世了。②王某辛的亲戚朋友接到过王某辛的催债电话和骚扰短信，都是外地号码，影响了正常生活。5.被告人供述与辩解（1）被告人胡震的供述与辩解证明：其公司上门催收正常就是找到借贷人先和其协商还贷，如果借贷人不肯还钱的，其就会恐吓借贷人要利用借贷人的基本情况让借贷人出丑，通过这种方式迫使借贷人继续还贷。2018年4月23日，王某辛第一次到其公司借款，其本人、胡贤高和黄耀晨都向王某辛放过款，额度应该有几万元钱，借款逾期后，审核员商辉于2018年7、8月份到王某辛家催收过两、三次，应该没有拿到钱。商辉去过之后和其说王某辛出状况了，之后，其打王某辛的微信电话向她催收，还发微信恐吓她“你是等死吧？我直接找你家里要吧？”2018年9月份，那段时间基本上天天发微信给王某辛，目的就是让她还钱，都是通过微信联系的，后来商辉没有再和其说过王某辛这个客户的情况。2018年中、下半年，黄耀晨告诉他找江苏苏北的一个同行帮其几个人到王某辛家上门催收的，让把借条给黄耀晨，其同意了。（2）被告人黄耀晨的供述与辩解证明：2018年5、6月份前后，公司审核员商辉给其推送了一个客户信息。后来知道有胡震、黄勇、胡贤高、余某甲几个人都借钱给王某辛的。王某辛还不上利息之后，商辉就到各个财务那里统计王某辛一共欠了多少钱，因为王某辛的这些单子都是商辉负责审核的，所以他自己要对这些单子负责。商辉统计完之后，就到淮安来找王某辛来催收，具体怎么催收不清楚。一两天之后，商辉回来了，没要到钱。根据规定，商辉是要赔偿剩余本金的30％的。回来之后，商辉自己不想干了，就离开公司了，在他离开之后几个月，自己联系王某辛要钱的，她偶尔会回“在凑钱”之类的话。后来找到一个微信名为“江苏第一催收”的好友，将王某辛欠钱的情况告诉这个人，让他去王某辛家催收，并谈好要回来的钱四六分成，四成是他的，六成是公司的，跟这个催收谈好之后，其就在公司财务微信群里跟胡震、余某甲、胡贤高、黄勇他们商量，他们都同意了。过了几天，这个“江苏第一催收”说去王某辛家找过王某辛了。后来在过年前的一段时间，这个“江苏第一催收”又说到王某辛乡下老家也去过了，让其出五千元钱路费，其没有同意，后来也没有再和这个人联系了。一直到现在，公司都联系不上王某辛。（3）被告人黄勇的供述与辩解证明：2018年5月，商辉介绍王某辛找其借款，先后借了大概三、四万块钱，到期后没有全部归还，其和商辉就对王某辛进行催收，王某辛陆续还了一万元左右的利息后没有结果，商辉就到淮安去找王某辛，知道他们见面了，至于见面怎么索要的不清楚，王某辛也没有还款，其就一直在微信中给王某辛发信息辱骂、威胁。其知道王某辛还欠胡震、胡贤高、黄耀晨、余某甲、任亚新等人的钱。2018年下半年，黄耀晨在公司财务微信小群里跟其几个财务讲，要找人去王某辛那边上门催收，让其他几个人把条据给他，其他几个人都同意了。（4）被告人胡贤高的供述与辩解证明：商辉不是跟其相对固定的审核员，但其知道王某辛这笔贷款，因为商辉上门去要钱的，当时王某辛金额比较大，还不上，按照公司规定要扣商辉业绩，商辉就上门催收的，具体怎么催收的不清楚，后来商辉辞职不干了。2018年下半年，黄耀晨在财务微信群内说过王某辛的事情，大概就是征得其他几个财务同意，统计各自的借条给黄耀晨，由黄耀晨自己或者找别人到王某辛家要钱的。（5）被告人商辉的供述与辩解证明：王某辛是其接到的最大客户，分别推送给胡贤高、胡震、黄耀晨、黄勇、任亚新、余某甲等人，最后一笔是2018年6月10日，一个星期后，王某辛逾期，因为公司规定坏账其本人要赔偿，其就告诉胡震到淮安找王某辛要钱，胡震同意后，其于2018年8月10日到淮安，一共住了7天，期间，其多次威胁王某辛要求还款，王某辛与其见了三次面，并向其出具了1张36万元的借条，但是没有还钱，后来就离开了。其知道胡震、黄耀晨、黄勇、任亚新、余某甲等人都向王某辛进行催收的，具体催收方法，其只知道黄耀晨打电话、发信息、找了个“地催”找王某辛要钱的。（6）被告人陈某的供述与辩解证明：2018年9月份，黄耀晨联系其找王某辛上门催收，并约定要回来的钱三七开，其就到淮安并联系上王某辛见面，王某辛一直以各自理由拒绝见面，就这样持续三四天，后再次到淮安来，到王某辛家所在的地方拍照片发给她，威胁如果不见面就到她家找人，还威胁说看到她家小孩上楼的，2018年12月8号其和王华两个人一起到淮安玖珑汇停车场旁边跟王某辛见面，王某辛向其出具了21.7万元的欠条，后来就回去了。这样来来回回到淮安找了十几次，中途每天都电话或者短信催收，王某辛也陆续给其转了10000多元，这些钱都被其花了，没有给黄耀晨。（二）2017年10月至2018年8月间，被害人刘某戊、张某丙、戚某、翁某、张某丁等5名借款人借款逾期后，在被告人胡震、黄耀晨等财务人员的分别授意、激励之下，被告人杨**、林佳等审核员对各自经手放款的被害人进行催收，并将被害人信息交给催收部的袁海滨专门催收。被告人袁海滨在催收过程中对被害人进行辱骂、威胁等，并使用“呼死你”软件对上述借款人和亲朋好友进行短信和电话轰炸。被告人袁海滨等人以此种软暴力迫使被害人刘某戊、张某丙等5名被害人继续支付了各种费用共21900元。具体如下：1.被告人袁海滨、林佳、同案人员厍某某通过上述方式对被害人刘某戊敲诈勒索8000元；2.被告人胡震、袁海滨、杨**通过上述方式对被害人张某丙敲诈勒索4900元；3.被告人袁海滨分别与黄耀晨、胡震通过上述方式对被害人戚某敲诈勒索1500元、2500元；4.被告人袁海滨、黄耀晨、同案人员王某癸通过上述方式对被害人翁某敲诈勒索900元；5.被告人袁海滨、同案人员甘某某分别与同案人员厍某某、周某丙对被害人张某丁敲诈勒索1700元和2400元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实。（1）书证①被害人提供的转账记录证明：被害人在被雨辰金融公司的相关工作人员催收后进行了还款。②公安机关调取的袁海滨催收情况汇总表、明细表、淮安淮裕会计师事务所出具的统计报告综合证明：被告人胡震等人通过袁海滨向相关被害人催收债务，在袁海滨催收后，各被害人还款的详细情况。（2）视听资料①证人耿某提供的电话录音记录证明：其向雨辰金融公司借款后未能按时还款，该公司的工作人员通过电话、微信对其进行辱骂骚扰。（3）证人证言①证人陈某甲、石某甲的证言综合证明：两人是相关被害人的亲戚朋友，在被害人还不上钱的时候，雨辰金融公司对被害人及亲友进行了暴力催收、电话短信轰炸，影响了相关人员正常的工作和生活。（4）被害人陈述①被害人刘某戊、张某丙、戚某、翁某、张某丁等人的陈述证明：被害人听信雨辰金融公司“无抵押、放款快、利息低”的宣传广告后向该公司借款，因为逾期被相关财务人员、审核人员侮辱、威胁，被该公司催收部的人辱骂、骚扰和短信、电话轰炸，被害人的亲友也因此受到了短信、电话的骚扰和“轰炸”，被害人迫于压力被逼偿还了远超出本金的钱款数额。（5）被告人供述与辩解①被告人袁海滨的供述与辩解证明：2017年9月，到胡震的雨辰金融公司上班后，胡震让其做催收员，工作就是在公司的部分客户逾期不还钱时对他们进行催收：有的客户逾期了也没有按期还利息，审核员就会和客户电话联系沟通，催促客户还钱，如果还是没有效果的话就会把逾期客户的信息推送给其负责催收。其开始也会和客户进行沟通，一直拖着不还的，就会打电话辱骂、威胁等，如果没有效果就会使用“轰炸机”软件先对客户本人进行骚扰，要是还没有作用，就会对客户的亲戚、朋友用同样的方式进行电话、短信骚扰，这种催收的方式公司的审核员都是知道的，因为他们自己也先和客户沟通，实在没有办法了才会把逾期客户交给他，就是想通过这样的方法使客户感到有心理压力，逼迫他们还钱。公司有人会发P图给客户，曾看到有人把客户照片P到灵堂上去，还有就是把客户身份证P成客户得了××，朋友凑钱看病之类的。短信、电话轰炸会给客户本人带来很大的思想压力，同时对客户的家人也是一种骚扰，肯定会给人家生活带来很大麻烦，通过这种方法就是为了给客户造成压力，逼迫对方还钱。其催收到的钱和审核员、财务人员进行分成，其拿三成，审核员和财务人员一共拿七成，本人大概赚了5、6万元。②被告人胡震、黄耀晨、杨**、林佳等人的供述综合证明：胡震将雨辰金融公司分为三个部门：审核部、财务部和催收部。当客户逾期不还款时，审核员、财务人员就将客户的信息交给催收部的袁海滨，由袁海滨通过电话、短信、“轰炸机”软件等方式对客户及亲友进行催收。四、追赃、退赃、前科等其他事实1.被告人胡震、黄耀晨、胡贤高等人在归案后主动退出部分款项或者提供财产线索，截止2020年3月21日，公安机关依法扣押胡震人民币455961.63元、胡贤高人民币298361.41元、黄耀晨人民币748970.23元及陈某丙（同案人员，系胡震前妻）名下的牌号为皖Ｇ×××**的丰田牌汽车1辆，并扣押了被告人作案所用的电脑、手机等物品。2.在本案审理期间，被告人任亚新的近亲属代其退出人民币30000元；被告人张某某的近亲属代其退出人民币2000元；被告人陈某的近亲属代其退出人民币10000元。3.被告人胡震曾因阻碍执行公务被行政处罚1次；被告人黄勇曾因犯故意毁坏财物罪被刑事处罚1次；被告人袁海滨曾因诈骗犯罪被刑事处罚1次。上述事实，有公安机关出具的扣押笔录、扣押清单、被告人银行账号查询结果和相关情况说明，被告人在本院的缴款凭证，被告人的前科劣迹刑事、行政文书，检察机关的认罪认罚具结书等证据证实。一审法院认为，被告人胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、周磊磊、梁柳华、林佳、鄢禄、杨**、王欢、司有仁、商辉、袁海滨、方懋嘉、张某某等人为共同实施犯罪，组成了较为固定的犯罪组织，并共同实施诈骗、敲诈勒索等多起违法犯罪活动，系犯罪集团。在该犯罪集团中，被告人胡震组织、领导该集团进行犯罪活动，系首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行进行处罚；被告人黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、周磊磊、梁柳华、林佳、鄢禄、杨**、王欢、司有仁、商辉、袁海滨、方懋嘉、张某某等人所处地位相对较低，系该犯罪集团的一般成员。被告人胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、周磊磊、梁柳华、林佳、鄢禄、杨**、王欢、司有仁、商辉、袁海滨、方懋嘉、张某某等人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、梁柳华、林佳、鄢禄、杨**、王欢犯罪数额特别巨大；被告人徐继成、司有仁、商辉、周磊磊、方懋嘉、袁海滨诈骗数额巨大；被告人张某某诈骗数额较大，其行为均构成诈骗罪。上述人员在诈骗犯罪中共同结伙实施犯罪，构成共同犯罪，在各自共同犯罪中，被告人胡震起主要作用，系主犯，应当按照其所参与实施的全部罪行进行处罚；其余人员起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。上述人员通过电信、网络发布虚假消息，对不特定人员多次实施诈骗，可酌情分别从重处罚。被告人胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、商辉、陈某、袁海滨、杨**、林佳以非法占有为目的，采用滋扰、辱骂、恐吓威胁等软暴力手段多次索取他人财物，数额较大，其行为均构成敲诈勒索罪。上述人员在敲诈勒索犯罪中分别结伙实施犯罪，构成共同犯罪，在共同犯罪中，被告人胡震起主要作用，系主犯，应当按照其所参与实施的全部罪行进行处罚；其余人员起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、商辉、陈某敲诈勒索他人，致使被害人精神受到胁迫，最终导致1人死亡的后果，应酌情从重处罚。被告人胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、商辉、袁海滨、杨**、林佳犯诈骗罪、敲诈勒索罪，依法应对其实行数罪并罚。被告人胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、梁柳华、林佳、鄢禄、杨**、王欢、司有仁、商辉、袁海滨、方懋嘉、张某某、陈某在归案后如实供述了大部分事实，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人方懋嘉、张某某、周磊磊、司有仁、袁海滨、梁柳华、陈某、黄耀晨、王欢自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚；被告人胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、杨**、林佳等人当庭认罪认罚，依法可以从宽处罚；被告人周磊磊在归案后如实供述了大部分事实，虽然其在庭审中拒不认罪认罚，但其对相关指控事实和证据均未提出实质性辩解，依法可认定其构成坦白；被告人黄勇、袁海滨具有故意犯罪前科、被告人胡震具有行政处罚之劣迹，可酌情从重处罚。被告人胡震、黄耀晨、胡贤高、任亚新、张某某、陈某分别退出部分违法所得，可酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第九十七条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决：一、被告人胡震犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币五百万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑十六年六个月，并处罚金人民币五百零四万元。二、被告人梁柳华犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币六十万元。三、被告人胡贤高犯诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币三十八万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万二千元，决定执行有期徒刑七年八个月，并处罚金人民币三十九万二千元。四、被告人黄耀晨犯诈骗罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币三十五万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三十七万元。五、被告人黄勇犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十六万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万三千元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三十七万三千元。六、被告人鄢禄犯诈骗罪，判处有期徒刑七年五个月，并处罚金人民币四十五万元。七、被告人林佳犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币八千元，决定执行有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币四十万八千元。八、被告人任亚新犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十二万元。九、被告人杨**犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十八万元；犯敲诈勒索罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十八万五千元。十、被告人王欢犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元。十一、被告人袁海滨犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币九万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十二万元。十二、被告人商辉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币九万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万五千元，决定执行有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币十万五千元。十三、被告人徐继成犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十八万元。十四、被告人周磊磊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十五万元。十五、被告人司有仁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币十三万元。十六、被告人方懋嘉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十二万元。十七、被告人陈某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万五千元。十八、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元。十九、责令本案被告人在犯罪数额内共同退赔各被害人的经济损失。二十、扣押在案的被告人作案工具，依法予以没收，由公安机关依法处置。二十一、各被告人交付给借款人的本金，扣除被害人损失后剩余部分，予以没收并上缴国库。上诉人胡震提出的上诉理由是：1.其放贷行为多数都是双方自愿的，不构成诈骗。2.其不应被认定为恶势力。其催收行为并不多，且多发生在本金未偿还的情况下。公司管理松散，来去自由。3.一审判决有很多事实认定不当之处。如“利息低”只是广告宣传，客户并没有被诱骗，而是平等协商的结果；并没有“制造虚假资金流水”，而是为了符合借贷宝平台的规则；“实际到手金额少于借贷金额”“周息替代月息、年息”“诱使再次借款”“恶意垒高本金”等均不成立；4.业绩表不完整，认定犯罪金额不准确。主要是业务员因坏账而离职，此时是不可能交还业绩表的。5.将本金作为犯罪工具予以没收缺乏法律依据。6.其支出的中介费应予扣除。7.一审认定的金额中有很多正常的借贷，不应认定为犯罪。8.王某辛的危害后果是多个原因造成的，陈某的催收只能算原因之一。况且，陈某对王某辛的催收，其不知情也未收到9300元。并且黄耀晨明确不能使用违法方式。故该结果不应由其承担。9.敲诈勒索致一人死亡认定不准确。一人死亡是王某辛造成的，不能认定为本案的后果。10.罚金不当。其获利较少，无能力缴纳罚金。11.本案认定事实证据不足，大量以口供定罪。被告人胡震的辩护人提出的辩护意见是：1.上诉人胡震的行为构成诈骗罪。具体理由为：不应将“套路贷”概念等同于诈骗罪犯罪构成；胡震的行为不符合诈骗罪犯罪构成，一审认定诈骗事实不清，证据不足。“利息低、放款快”等广告仅在被告人朋友圈发布，影响力有限，被害人主要是中介介绍。对于砍头息等借款人均知情。逾期费、展期费、借旧换新等属于正常借贷行为。借款人系自愿或主动申请等；胡震并无非法占有的主观故意；借款人都有网贷经验，借款人并没有形成错误认识并错误处分自身财产；类似高利贷模式的案件，全国其他地区并未认定成立诈骗罪，为证明上述观点，辩护人提供了浙江省台州市刑事裁定书一份及浙江省温岭市刑事判决书二份。2.一审认定胡震等人构成恶势力犯罪集团错误。各被告人之间并未习惯成固定的组织。各被告人并非经常实施违法犯罪活动。未到达扰乱经济、社会秩序和造成较为恶劣社会影响的严重程度。本案应属于“单纯为谋取不法经济利益”而实施的不当催收行为。3.即便认定为恶势力集团，胡震也不应认定为首要分子。胡震与其他财务员属于合伙关系，胡震收取的财务员10%收益系公共开支支出。4.一审认定诈骗犯罪金额缺乏证据支撑。认定胡震犯罪金额的依据不清。审计报告不属于客观证据，且数据来源不合法，统计方法错误，不能作为证据使用。业绩表并不客观，存在数据造假、内容不完整、虚报业绩、不如实报送中介费等。统计报告采用正数利润统计法是错误的。对于亏损部分也应当统计。中介费等运营成本应当扣除。正常借款部分应当扣除。5.敲诈勒索罪中，王某辛的9300元不应计入胡震的敲诈勒索金额，且王某辛携子自杀不可归责于胡震。胡震与陈某之间不存在雇佣关系，是黄耀晨雇佣陈某。黄耀晨也明确催收过程中不得使用违法手段。胡震也未取得王某辛支付的9300元，且9300元尚不足以归还本金。王某辛系因被陈某之外的多人催债而自杀，不能归责于胡震。6.一审量刑过重。上诉人黄耀晨提出的上诉理由是一审量刑过重，一审判决最终认定的金额少于其认罪认罚时确定的金额，在金额已经大幅下降的情况下，量刑并未有相应体现。上诉人黄耀晨的辩护人提出的辩护意见是：1.黄耀晨无诈骗故意，主观恶性小。2.一审认定诈骗数额的证据不足。3.黄耀晨涉案时间相对较短，参与程度不高。黄耀晨至今仍有大量本金未收回，应在量刑时予以考虑。4.黄耀晨的目的在于催讨借款，并无敲诈勒索故意。5.黄耀晨并未激励任何人以敲诈勒索的行为非法讨债，陈某的行为完全不在黄耀晨控制范围内。6.无证据证明王某辛携子自杀的后果与黄耀晨的行为之间存在直接因果关系。7.黄耀晨系初犯，能够带头认罪认罚，希望二审从轻处罚。上诉人胡贤高提出的上诉理由是：1.其没有虚增和恶意垒高本金，也没有在任何平台虚假宣传。2.借款人大都具有网贷经验，具有主观明知。3.认定数额有误。主要理由是其有多笔放款遭受了损失，应当予以扣减。4.敲诈勒索部分其并无催收行为。其对王某辛虽有放贷，但并未指挥或授意暴力催收，也并未从陈某的催收中获利。5.认定恶势力无法律依据。6.无力缴纳罚金。上诉人胡贤高的辩护人提出的辩护意见是：1.一审认定诈骗罪事实不清，证据不足。胡贤高放贷时与被害人商定好利息，并无虚构事实，隐瞒真相。被害人对利息、展期费等都明知。被害人具有网贷经验，没有因受骗而陷入错误认识。2.诈骗金额认定证据不足，无被告人供述及全部被害人陈述。3.敲诈勒索部分，胡贤高并未参与暴力催收，不应承担责任。4.胡贤高不属于恶势力犯罪集团。其并没有对客户隐瞒真相，也没有使用暴力。5.胡贤高涉嫌非法经营罪，但存在追溯力问题。6.一审量刑过重。上诉人黄勇提出的上诉理由是：一审量刑过重。主要原因是其主观上并未意识到行为触犯法律。其已经将借贷宝中的20余万元资金提现，用于抵偿罚金。对于陈某的催收行为其不知情。一审认定金额有误。上诉人任亚新提出的上诉理由是：1.其不构成诈骗罪。2.数额认定不当。3.在共同犯罪中不发挥主要作用，仅提供资金。4.不应认定为恶势力。5.一审量刑过重。上诉人任亚新的辩护人提出的辩护意见是：一审法院依据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》认定本案为诈骗罪不当。被害人并非被骗而自愿交付财物。《意见》将套路贷行为规定为诈骗存在争议。上诉人徐继成提出的上诉理由是：其系初犯、认罪认罚，一审量刑过重。上诉人周磊磊提出的上诉理由是：一审量刑过重。犯罪金额较最初指控有了较大幅度的减少，但刑期并未相应减少。其离职时间较早，与王某辛的被害无关联。其主观上也不知道行为构成犯罪。上诉人梁柳华提出的上诉理由是：1.其不构成诈骗罪，无诈骗的故意和诈骗行为。2.一审量刑过重。上诉人鄢禄提出的上诉理由是：1.一审判决认定套路贷缺乏事实依据。被害人均有网贷经历，其也明确告知了借款利息等，并无虚构事实隐瞒真相。在签订电子借条前，双方已经充分达成一致，并无虚增债务。展期费是民间借贷中的正当行为。其借款周期为一周，故告知借款人周息并无掩盖月息、年息的目的。逾期费等并非公司主要收入来源，公司也没有刻意制造违约的情况。自己的放贷过程中并无恶意垒高本金的情形。2.不同的被告人放贷行为有一定的独立性，不能从其他被告人或者某些被害人的供述及证言，不能证明其行为。其与自己的借款人之间并无套路行为，不能一概而论。本案并非全部借款人均被套路，故犯罪金额认定不当。上诉人鄢禄的辩护人提出的辩护意见是：1.认定诈骗罪有误。上诉人鄢禄没有虚构事实隐瞒真相的行为。其只是负责审核借款人资质，明确告知了借款人本金、利息、逾期电话催收等情况。2.一审判决认定犯罪金额错误。一审判决认定数额的依据是业绩表，但业绩表并不反映真实情况。应当查明每一起犯罪事实的具体金额。且本案被害人多无法从银行借款，自愿承担高额利息。多名被害人在多家小贷公司借款，明知无法偿还，仍多处举债，具有过错。3.即便构成犯罪，一审也存在量刑过重的情况。上诉人杨**提出的上诉理由是：1.诈骗罪认定数额及定性不准确。2.一审量刑过重。上诉人袁海滨提出的上诉理由是：1.催收行为及责任不能完全由其承担责任。2.其系初犯，一审量刑过重。上诉人司有仁提出的上诉理由是：1.不构成恶势力集团。2.不构成诈骗罪，借款人对借款金额、利息、时间等均明知，应为民间借贷。3.犯罪金额认定不准确，无充分证据支持。4.一审量刑过重。上诉人司有仁的辩护人提出的辩护意见是，司有仁系初犯、从犯、认罪认罚，加入雨辰公司时并不清楚其犯罪性质，请求二审从轻处罚。上诉人王欢及其辩护人提出的上诉理由和辩护意见是：1.原判认定事实不清，证据不足。被害人对砍头息等各种费用均明知，也没有产生错误认识并处分财产。上诉人并无欺骗行为。2.一审量刑过重。上诉人商辉提出的上诉理由是：1.敲诈勒索罪事实不清，量刑过重。2.诈骗罪量刑过重。本院经审理查明的事实与一审一致，认定证据已在原审判决书中列明，均经庭审举证、质证，来源合法，具有证明力，本院予以确认。对于各上诉人及其辩护人所提上诉理由和辩护意见综合评判如下：其一，本案应认定为恶势力犯罪集团，胡震为首要分子。经查，胡震与黄耀晨、胡贤高、黄勇、徐继成、任亚新、周磊磊、梁柳华、鄢禄、林佳、杨**、王欢、袁海滨、方懋嘉、司有仁、商辉、张某某、陈某等人以雨辰公司的名义纠集起来，形成较为严密和固定的组织。该组织成员相对固定，分工明确，具有一定的组织结构，经常纠集在一起，从事违法犯罪活动。假借民间借贷名义，通过电信网络，在全国范围内多次实施“套路贷”违反犯罪活动。作案时间长、涉及地域广、被害人数多、金额特别巨大，扰乱了社会经济秩序，严重侵害了被害人合法权利，造成了极为恶劣的社会影响，依法应当认定为恶势力犯罪集团。在该犯罪集团中，胡震设立雨辰公司，确立了套路模式，纠集了其他成员。抽取10%用于雨辰公司运营恰恰反映了其首要分子地位。其二，对于诈骗罪犯罪数额问题。经查，首先，一审判决认定数额的依据是业绩表及与之印证的同案犯证言等。在此基础上，结合被告人提出的意见进行了核减。一是扣除本金；二是扣除了重复计算部分；三是扣除被告人张某某、林佳借用他人名义的借款扣除。一审对犯罪金额的计算符合法律规定，有相应证据支持。其次，对于上诉人及辩护人所提放款亏损的部分应予扣除的意见，经查，本案是多个普通诈骗的集合，而非以后骗还前骗的一个整体诈骗，亏损部分并未纳入本案认定的诈骗犯罪，也不能抵扣犯罪金额。故无论是业绩表中反映的亏损，还是上诉人所辩解的坏账部分未提交的业绩表，均不应抵减犯罪金额。第三，对于中介费等运营成本问题。雨辰公司支付中介费是为了获取客户，支付其他运营成本本质上是为实施犯罪服务的，应视为犯罪成本，不应扣减。第四，本案系套路贷犯罪，对于套路贷犯罪应当整体评价。在一审认定的犯罪中，虽有部分借贷并未经过软暴力催收。上述情况下，由于其使用了同样的套路手段，被害人未经催收自愿还款，不影响诈骗罪认定。其三，对于诈骗罪定性问题。首先，各被告人实施了虚构事实，隐瞒真相的手段。主要体现在：第一，虚构了“利息低、无抵押、放款快”的事实。辩护人提出被告人仅在自己朋友圈发布，借款人大都是通过中介而非上述广告得知雨辰公司。对此，上述行为足以表明相关被告人实施了虚构事实的行为。至于被害人是直接因该行为被骗，还是因其他原因被骗，不影响相关被告人实施了上述虚构事实行为的认定。另外，利息高低的评判虽然带有一定的主观性，但是，周息30%无论从法律规定，还是从社会经验的一般判断，都应当属于高息，与其宣称的“利息低”明显不符。第二，砍头息虽然明确告知借款人，但通过砍头息的形式，实质上掩盖了借款利息高于周息30%的事实。第三，以周息掩盖月息、年息。尽管在已知周息的情况下，可以计算出月息、年息，但周息的形式，给借款人营造了利息相对较低的假象，也影响了部分借款人的判断。第四，逾期费、展期费、借新还旧等方式虚增债务。由于前述行为的违法性，其所获利也应是非法利益，通过借新还旧等方式，将非法利益转化为本金，进而成为继续索取更大非法利益的依据。其次，借款人陷入了错误认识，并基于错误认识交付财物。对于上诉人及辩护人所提借款人均有网贷经验，不会被骗的意见既无证据支持，也不符合常理。即便存在网贷经验，也不能得出借款人可以洞察前述套路的结论，甚至可能因多次遭遇套路贷，而误认为上述套路具有合法性。结合现有的被害人陈述等证据材料，能够认定借款人被骗的事实。最后，上诉人、原审被告人通过上述虚构事实隐瞒真相手段，假借民间借贷之名，非法占有他人财物，上述套路贷行为认定为诈骗罪并无不当，上述行为也与辩护人所提非法经营罪有明显区别。其四，对于敲诈勒索部分的意见。商辉作为王某辛的业务员，其一直在向王某辛催要欠款。黄耀晨直接雇佣陈某上门催收，同时，胡震、胡贤高、黄勇虽然没有直接雇佣陈某，但是认可和同意黄耀晨的雇用行为及分成比例，是否与陈某建立直接雇佣关系，成为雇佣合同双方当事人不影响其刑事责任的认定。在共同犯罪中，敲诈所得9300元如何分配，胡震等人是否参与分配等不影响其对该金额承担责任。一审判决将本案的敲诈勒索行为认定为王某辛携子自杀的原因之一，符合客观事实，并无不当。综上，各上诉人及其辩护人所提上诉理由和辩护意见，无事实和法律依据，不能成立，本院不予采纳。本院认为，胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、周磊磊、梁柳华、林佳、鄢禄、杨**、王欢、司有仁、商辉、袁海滨、方懋嘉、张某某等人为共同实施犯罪，组成了较为固定的犯罪组织，并共同实施诈骗、敲诈勒索等多起违法犯罪活动，系犯罪集团。在该犯罪集团中，胡震组织、领导该集团进行犯罪活动，系首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行进行处罚；黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、周磊磊、梁柳华、林佳、鄢禄、杨**、王欢、司有仁、商辉、袁海滨、方懋嘉、张某某等人所处地位相对较低，系该犯罪集团的一般成员。胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、周磊磊、梁柳华、林佳、鄢禄、杨**、王欢、司有仁、商辉、袁海滨、方懋嘉、张某某等人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、梁柳华、林佳、鄢禄、杨**、王欢犯罪数额特别巨大；徐继成、司有仁、商辉、周磊磊、方懋嘉、袁海滨诈骗数额巨大；张某某诈骗数额较大，其行为均构成诈骗罪。上述人员在诈骗犯罪中共同结伙实施犯罪，构成共同犯罪，在各自共同犯罪中，胡震起主要作用，系主犯，应当按照其所参与实施的全部罪行进行处罚；其余人员起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。上述人员通过电信、网络发布虚假消息，对不特定人员多次实施诈骗，可酌情分别从重处罚。胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、商辉、陈某、袁海滨、杨**、林佳以非法占有为目的，采用滋扰、辱骂、恐吓威胁等软暴力手段多次索取他人财物，数额较大，其行为均构成敲诈勒索罪。上述人员在敲诈勒索犯罪中分别结伙实施犯罪，构成共同犯罪，在共同犯罪中，胡震起主要作用，系主犯，应当按照其所参与实施的全部罪行进行处罚；其余人员起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、商辉、陈某敲诈勒索他人，致使被害人精神受到胁迫，最终导致1人死亡的后果，应酌情从重处罚。胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、商辉、袁海滨、杨**、林佳犯诈骗罪、敲诈勒索罪，依法应对其实行数罪并罚。胡震、黄耀晨、胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、梁柳华、林佳、鄢禄、杨**、王欢、司有仁、商辉、袁海滨、方懋嘉、张某某、陈某在归案后如实供述了大部分事实，系坦白，依法可以从轻处罚；方懋嘉、张某某、周磊磊、司有仁、袁海滨、梁柳华、陈某、黄耀晨、王欢自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚；胡贤高、黄勇、任亚新、徐继成、杨**、林佳等人当庭认罪认罚，依法可以从宽处罚；周磊磊在归案后如实供述了大部分事实，依法可认定其构成坦白；黄勇、袁海滨具有故意犯罪前科、胡震具有行政处罚之劣迹，可酌情从重处罚。胡震、黄耀晨、胡贤高、任亚新、张某某、陈某分别退出部分违法所得，可酌情从轻处罚。对于各上诉人及其辩护人所提一审量刑过重的意见。经查，一审判决对各上诉人、原审被告人科处的刑罚，是在各上诉人、原审被告人犯罪事实和量刑情节的基础上，考虑了本案各上诉人、原审被告人之间以及关联案件被告人之间的量刑均衡，形成了层次较为分明的体系。量刑结果符合法律规定，并无量刑畸重。该上诉理由不能成立。综上，一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  王广田审判员  罗 锐审判员  王琤琤二〇二〇年十二月十八日书记员  印 星