河北省邯郸市永年区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0408刑初508号 公诉机关河北省邯郸市永年区人民检察院。 被告人张小俊（曾用名张晓俊），男，1955年5月13日出生，汉族，初中文化，户籍所在地邯郸市峰峰矿区，现住邯郸市永年区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月17日被批准刑事拘留，2017年9月26日投案，当日被取保候审，2018年9月21日被批准刑事拘留，2018年11月3日被监视居住，2019年5月2日被批准刑事拘留，2019年11月19日被监视居住。 指定辩护人陈光泽，邯郸市永年区法律援助中心律师。 指定辩护人崔利芹，河北贯云律师事务所律师。 邯郸市永年区人民检察院以永检刑二刑诉（2020）184号起诉书指控被告人张小俊犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2020年10月27日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。邯郸市永年区人民检察院指派检察员程俊出庭支持公诉，被告人张小俊及其辩护人陈光泽、崔利芹到庭参加了诉讼。现已审理终结。 邯郸市永年区人民检察院指控：2011年3月25日，郑现民注册成立了河北锦庄投资有限公司，之后以该公司名义，通过承诺高息回报为诱向社会不特定对象吸收资金。被告人张小俊作为郑现民的姐夫，于2013年11月至2014年10月期间，协助郑现民管理该公司，帮助其吸收资金。经邯郸中冀会计师事务所审计，张小俊在该公司期间河北锦庄投资有限公司累计吸收公众存款66笔，金额达27557640元，期间退还公众存款540000元，兑付利息3465960元。 公诉机关提交了相关证据，认为被告人张小俊帮助他人吸收资金，金额达27557640元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人张小俊自愿认罪，希望法院对其从轻处罚。 辩护人的辩护意见为：一、对公诉机关指控被告人张小俊犯非法吸收公众存款罪罪名不持异议，但被告人的涉案数额不应认定为27557640元，该数额中有一部分是被告人张小俊上班之前已经吸收的存款，在其上班期间换的手续，不应计算到被告人张小俊的涉案数额中，一部分是存款人直接交给郑现民没有经被告人张小俊手，不应当计算入内。二、被告人张小俊具有以下从轻、减轻处罚情节：1、被告人在整个犯罪过程中不是组织者和发起人，处于从犯地位，其没有公开对外宣传，工资为固定工资每月两千元，所起作用非常小；2、具有自首情节，到案后如实供述了自己的犯罪事实；3、系初犯、偶犯；4、其文化程度较低，法律意识淡薄，且身患严重疾病。综上，希望法院对其从轻、减轻处罚。 经审理查明：郑现民注册成立河北锦庄投资有限公司后以该公司的名义通过高息回报为诱向社会不特定对象吸收资金。被告人张小俊系郑现民姐夫，于2013年11月份到该公司上班，负责看门做饭，月工资为2000元；2014年初在郑现民的安排下帮助郑现民记录存款数额及核算利息，并向公司会计单艳辉传达郑现民交代的任务（包括向集资群众出具存单、向集资群众派放利息），月工资为固定工资2500元。经邯郸中冀会计师事务所审计，自2013年11月至2014年10月份，张小俊在该公司期间河北锦庄投资有限公司累计吸收公众存款66笔，金额为27557640元，其中2014年1月至2014年10月份吸收58笔共24257640元。 另查明，被告人张小俊于2017年9月26日到邯郸市永年区公安局投案。 上述事实，公诉机关向本院提举了如下证据： 1、邯郸中冀会计师事务所审计报告补充说明：2013年11月至2014年10月期间，以河北锦庄投资有限公司的名义吸收公众存款共66笔，金额27557640元，期间退还公众存款540000元，期末剩余未退还公众存款金额27017640元，笔录记载利息金额3465960元（附有清单）。 2、被告人张小俊供述：公司老板是郑现民，我和单艳辉是会计，2013年11月份到锦庄公司上班，刚开始是在公司看门做饭，2014年初郑现民安排我让我给他记数，郑现民不在公司时，存款人跟郑现民联系好后，郑现民给我打电话让按照他说的给存款人出具存单，我再交代给会计单艳辉，让单艳辉把存单打印出来给存款人，然后我在郑现民给我的U盘里记上存款数额。给存款人利息是郑现民说给谁利息，让我算一下然后给他看一下，再让单艳辉给转过去，我从未向群众宣传过向锦庄存钱，也没有介绍人来存款，我刚开始每月工资2000元，后每月工资2500元，至今有四个月工资没有给我。 3、郑现民供述：公司的会计是单艳辉，每个月2000元工资，负责公司记账，给集资群众打存单，转利息，我姐夫张小俊每个月3000元工资，负责看着单艳辉，防止单艳辉出乱，还负责在公司做饭，给公司看门，如果有人存现金，都交给我自己，我相当于公司的现金出纳，其他就是我的司机祝少科、杨利飞。一般银行转账支付利息或者支付本金有时候是单艳辉操作，有时候我自己用手机银行或去银行操作。 4、单艳辉陈述：我在河北锦庄投资有限公司当会计，是2014年春节过后开始上班的。郑现民是老板，张小俊是公司的财务负责人，负责所有的账目以及吸收储户的欠款去向、利息的核算，我负责给存钱的储户打结算单，以及“金梦苑农场的”手工账，此外张小俊把每月发放的储户利息核算单给郑现民签字后，再给我，我负责按利息核算单把利息通过银行转给储户。我打印储户利息核算单后复印一份给张小俊，由他将信息录入电脑后存在他自己的U盘里。锦庄公司没有业务员，但有中间介绍人，介绍往锦庄公司存钱，从中间赚取利息差。 5、户籍证明、无前科证明，证明被告人张小俊的基本信息及无前科情况。 上述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。 除上述证据外，公诉机关还提供了如下集资群众的陈述： 1、集资人李集祥陈述：我一共分十一次在锦庄公司存款213万，其中九次因郑现民没有在家，让我和张小俊联系，在办理过程中，张小俊曾向我宣传过，将钱放到锦庄公司利息高，安全有保证。我一般都是将现金给了张小俊，然后他将钱存到楼下的农村信用社。每次支付利息都是张小俊负责支付利息，他是财务负责人，他2014年3、4月份的时候给我打电话让我再凑点钱，给公司短期周转一下。我们集资户中还有人将集资款打到张小俊的个人账户上。 2、集资人何社兴陈述：张小俊是财务负责人，郑现民不在时，我曾将集资款打给过张小俊。在办理过程中，张小俊向我宣传将钱放到锦庄公司利息高，安全有保证。 3、集资人毕书廷陈述：我在锦庄公司分三次存了60万，其中有一次是通过张小俊存的钱，当时是在会计室直接给张小俊15万元现金，他把钱放在了保险柜里，在办理过程中曾向我宣传过锦庄投资公司，说把钱放这利息高，锦庄公司有房产、地产，钱安全有保证，我获得的利息有时是张小俊给我现金，有时是张小俊通过银行转账方式给我。 4、集资人任桂荣陈述：锦庄公司的财务负责人兼会计是张小俊，还有一个会计叫单艳辉。我在锦庄公司一共存了110万，是两次通过银行转账过去的，每次张小俊负责给我开具存单，并将金额记录在公司账目上，派发利息也是通过张小俊给我，在办理过程中，张小俊向我宣传将钱放到锦庄公司利息高，安全有保证。我们集资户中还有人将集资款打到张小俊个人账户上。 对于上述证据，关于李集祥陈述，其称有九次与张小俊联系存款，而审计报告中显示2014年1月至10月期间李集祥共向锦庄公司存款两次，其陈述与事实不符；关于集资人陈述有储户将集资款直接转到张小俊的卡上，对此公诉机关未提供转账记录予以证实；关于集资人陈述张小俊向其宣传，对此，张小俊予以否认，公诉机关未提交其他证据予以证实，故不能认定张小俊对外进行宣传。 本院认为：被告人张小俊在郑现民对外吸收公众存款的过程中，从中提供帮助，违反国家金融管理法律规定，侵犯了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。关于公诉机关指控张小俊于2013年11月至2014年10月期间，帮助郑现民吸收资金27557640元，经查，被告人张小俊是2014年初开始帮助郑现民，故应按照2014年1月至2014年10月期间吸收的存款数额计算，即被告人张小俊帮助吸收存款数额为24257640元。被告人张小俊主动投案，自愿认罪，如实供述了自己的犯罪事实，具有自首情节，依法可从轻处罚。被告人张小俊在共同犯罪中起帮助作用，且未对外进行宣传，未从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，所起作用较小，系从犯，应当从轻或减轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。根据被告人张小俊的犯罪事实、犯罪情节、社会危害性及在共同犯罪中的地位和作用，综合考虑量刑情节，依法确定对被告人的宣告刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下： 被告人张小俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效之日起十日内履行。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  张晓静 人民陪审员  李天安 人民陪审员  赵丽平 二〇二〇年十二月十四日 书 记 员  赵佳敏 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。