云南省河口瑶族自治县人民法院刑 事 判 决 书(2020)云2532刑初205号公诉机关云南省河口瑶族自治县（以下简称河口县）人民检察院。被告人宋奇凯，男，1989年1月19日出生，汉族，初中文化，云南省河口县人，住云南省红河州河口县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年7月1日被河口县公安局抓获，2020年7月2日被河口县公安局刑事拘留；于2020年8月8日被河口县公安局逮捕。现羁押于河口县看守所。辩护人张磊，云南桦源律师事务所律师。河口县人民检察院以河检一部刑诉〔2020〕227号起诉书指控被告人宋奇凯犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月9日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年12月3日公开开庭审理了本案，河口县人民检察院指派检察员姚金出庭支持公诉，书记员张丽雅到庭记录，被告人宋奇凯及其辩护人张磊到庭参加诉讼。现已审理终结。河口县人民检察院指控：2019年9月，被告人宋奇凯在缅甸果敢老街一赌场认识“小宝”（在逃，下同），“小宝”提出以3000／张的价格向宋奇凯收买银行卡使用。2020年2月初开始，被告人宋奇凯便以1000元／张或1500元／张的价格陆续向国内的张某、林某等多人收买银行卡共28张，并让张某等人以快递的方式寄到云南临沧市镇康县南伞镇，随后联系“小宝”，再由“小宝”安排他人携带上述银行卡从南伞口岸出境至缅甸使用。钟某等58人因网络贷款被诈骗，分别向账户名为张某、林某等9人的银行卡转账43万余元。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了书证、物证、证人证言、检查笔录、被告人宋奇凯的供述等证据予以证实，认为被告人宋奇凯违反我国金融行业的信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人宋奇凯在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚；被告人宋奇凯到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议对被告人宋奇凯判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币3万元。被告人宋奇凯对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人张磊对指控的犯罪事实及定性无异议。辩护认为：1.被告人宋奇凯系受他人指使实施犯罪行为，到案后如实供述犯罪事实，根据法律规定符合从犯、坦白情节，依法可以从轻处罚；2.主观恶性不深，社会危害性相对较小，无犯罪前科，系初犯，其犯罪起因系法律意识淡薄，没有考虑到其行为可能产生的严重法律后果，鉴于本案涉案的银行卡系亲属朋友自愿办理，期间也未出现冒用、盗用他人银行卡的行为，因此其主观恶性相对其他犯罪相对较小，可以酌情从轻处罚；3.被告人宋奇凯到案后认罪态度较好，积极配合公安机关调查，庭前签署认罪认罚具结书，庭审中认罪认罚，有深刻悔罪表现，建议从轻处罚。综上，请法庭根据以上情节对被告人宋奇凯从轻处罚，对被告人宋奇凯适用缓刑。经审理查明，2019年9月，被告人宋奇凯在缅甸果敢老街一赌场认识“小宝”（在逃，下同），“小宝”提出以3000／张的价格向宋奇凯收买银行卡使用。2020年2月初开始，被告人宋奇凯便以1000元／张或1500元／张的价格陆续向国内的张某、林某等多人收买银行卡共28张，并让张某等人以快递的方式寄到云南临沧市镇康县南伞镇，随后联系“小宝”，再由“小宝”安排他人携带上述银行卡从南伞口岸出境至缅甸使用。钟某等58人因网络贷款被诈骗，分别向账户名为张某、林某等9人的银行卡转账43万余元。上述认定事实，有下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书，证实：①2020年5月27日省厅下发涉案银行账号开卡地匹配明细，红河州河口县涉及8张银行卡，通过部侦办平台查询，8张银行卡共涉案70起，涉案金额达260余万元，红河州公安局反诈中心将前期情况通报河口县刑侦大队进行初查。河口县公安局于2020年6月15日对被告人宋奇凯立案侦查，于2020年7月16日对被害人吴某等60人被诈骗案立案侦查。②经过技术侦查，河口县公安局于2020年7月1日上午10时许，在宋奇凯家中对其进行抓捕，并将被告人宋奇凯带到河口县公安局作进一步调查。③被告人宋奇凯于2020年7月2日10时被河口县公安局执行拘留，于2020年7月3日15时通知其家属，羁押期限由2020年7月6日延长至2020年8月1日。经河口县检察院批准，于2020年8月8日被河口县公安局逮捕。2.户籍证明及前科材料，证实被告人宋奇凯的出生日期及其他自然情况，案发时已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录。3.人身安全检查笔录,证实2020年7月1日11时，河口县公安局刑事侦查大队民警在河口县公安局办案区对被告人宋奇凯的身体进行人身安全检查。经检查，发现宋奇凯后背有一鸟形纹身，后脑有一条约3厘米的陈旧性疤痕，其未携带任何危险物品。宋奇凯称后脑勺的伤疤是之前在缅甸欠“小宝”的钱，被“小宝”叫人打的。4.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实2020年7月1日，河口县公安局依法扣押被告人宋奇凯的蓝色OPPO手机一部。5.调取证据通知书、调取证据清单，证实2020年6月12日河口县公安局调取中国工商银行卡号为62×××88、62×××05、62×××82、62×××51、62×××18银行卡开户信息及开户至今的交易明细。①62×××18的卡系邱某1所有，邱某1的该张卡内自2020年3月1日开户，3月6日至3月21日，通过ｂ2ｃ或者他行汇入的方式入账多笔数额。②62×××05的卡系姚某所有，自2020年2月20日，通过ｂ2ｃ、他行汇入、网转的方式汇入多笔上千元的数额。③62×××82的卡为杨某所有，自2020年2月5日，通过ｂ2ｃ、他行汇入、网转的方式汇入多笔上千元的数额以及21XXXX51的卡为邱某2所有，62XXXX98的卡为周某所有及该卡的银行流水情况。6.提取笔录及材料，证实2020年7月2日，河口县公安局刑事侦查大队民警依法提取被告人宋奇凯的手机2020年1月1日至2020年7月1日的微信账单记录。通过宋奇凯微信号为×××的微信支付交易明细证明：①2020年6月18日，其微信转账给林某2人民币2500元。②2020年5月24日，转账给林某2人民币5000元。7.接受证据清单，证实2020年7月24日，河口县公安局刑事侦查大队接受证人林某1提供的微信账单打印件4张，证明林某1在2020年3月至2020年5月期间的微信支付交易明细；接受证人张某1提供的微信账单打印件103张，证明张某在2020年1月1日至2020年7月1日期间的微信支付交易明细。8.调取证据材料，证实2020年9月8日，河口县公安局依法向中国银行、河口农村商业银行、中国农业银行、邮政储蓄银行、建设银行、中国工商银行调取宋奇凯、张某、林某、杨某、林某、王某、侬某、姚某、邱某2、卢某、周某、邱某1等人银行卡开户信息及开户至今的交易明细。经调取查明宋奇凯在中国银行无交易，杨某、姚某、卢某在中国银行无记录。在河口农村商业银行、中国农业银行、邮政储蓄银行各调取资料并各附光盘一张。经与被害人陈述的转账记录对比核对，与被害人陈述转账的数额一致。9.证人卢某的证言，证实她是宋奇凯的婶婶，两人是亲戚关系。2020年过完年，宋奇凯称因生意上要用到银行卡，找到她办理了2张银行卡和1张手机卡。她没有收过宋奇凯的钱。10.证人邱某2的证言，证实他是宋奇凯的舅舅，2020年3月，宋奇凯叫让他办银行卡给宋奇凯使用，办一张卡给他1000元的费用，并说不会干违法犯罪的事情，于是他便办理了3张银行卡给宋奇凯，并收到了3000元好处费。11.证人林某1的证言，证实他和宋奇凯是从小玩到大的朋友，都是二十四队的人。2020年2月份，宋奇凯称去做玉石生意存钱、取钱需要银行卡，让他帮忙办卡。他通过自己、母亲、妻子的账户办理了共5张银行卡和3个电话卡邮寄给宋奇凯。2020年2月份，他让母亲周某办理了2张银行卡后邮寄给宋奇凯；2020年3月底4月初，宋奇凯再叫办卡，他自己办理了一张银行卡邮寄给宋奇凯；2020年4月中旬至四月底，宋奇凯称还需要卡，再让他办卡，他叫妻子王某办理了2张银行卡后邮寄给宋奇凯。除了办卡花费的400多元，他让宋奇凯出钱外，没有收到宋的其他钱。12.证人张某的证言，证实他与宋奇凯系同一连队的人，从小一起长大的好朋友。宋奇凯称开按摩店，需要银行卡用来取钱，办一张卡给1500元的好处费。他总共帮宋奇凯办理了9张银行卡。分别是2020年2月份，他和妻子杨某共办理了6张银行卡和电话卡，并把银行卡电话卡、Ｕ盾邮寄给了宋奇凯，后宋奇凯称只有3张卡可以用，通过微信转账方式给了他4750元。一个月后，宋奇凯让他再帮办3张银行卡，就给烟钱，他又去办理了3张银行卡邮寄给了宋奇凯，后宋奇凯称没有收到卡，可能被公安机关查获了。13.证人邱某1的证言，证实她是宋奇凯的母亲，宋奇凯回到河口说需要几张银行卡，用途没有说，便在宋奇凯的陪同下用自己的身份证办理了2张银行卡和一张手机卡交给了宋奇凯。她没有收到过报酬。14.证人周某证言，证实她是林某的母亲，2020年4月份一天，林某称宋奇凯做生意需要办银行卡，她考虑和宋奇凯认识，是隔壁邻居，两家父母平时关系也很好，便同意帮忙办卡，后在林某陪同下办理了2张银行卡和一张电话卡，由林某邮寄给了宋奇凯。15.证人侬某、姚某的证言，证实2020年2月份，宋奇凯微信联系他们称在缅甸做生意需要银行卡用来转账，到时候会给好处费（具体没说），姚某办理了1张银行卡，侬建国办理了2张银行卡，办好卡后，姚某将3张卡邮寄给了宋奇凯。16.被害人钟某等58人的陈述，证实钟某等58人因被贷款诈骗向银行卡账户名为宋奇凯、卢某、林某、周某、邱某2、邱某1、侬某、姚某、张某共转账人民币430287元。17.被告人宋奇凯的供述，证实2019年7月份，他在缅甸的“玉和国际”赌场里在赌博过程中认识叫“小宝”的男子，因赌博向“小宝”借款人民币10000左右后无钱偿还。“小宝”承诺以3000元人民币一张银行卡的好处费让他在中国办理银行卡。他同意后，先后找到张某、林某等人以1500元的价格向上述人员购买银行卡后以3000元价格出售给“小宝”。具体情况如下：①2019年12月份，他在缅甸打电话联系河口的张某，称需要用在赌场帮赌客上下分，并承诺给张某1500元／张银行卡的好处费，张某用快递寄了10张银行卡、4张电话卡、10个Ｕ盾给他。银行卡的户名分别是张某、杨某、姚某、侬某。后以人民币3000元／张的价格出售给“小宝”，共计人民币30000元。②2020年2月份，他在缅甸电话、微信联系林某，称需要用在赌场帮赌客上下分，并承诺给1500元／张银行卡的好处费，林某用快递寄了9张银行卡、9个Ｕ盾及4张电话卡，分别是林某2张银行卡，王某2张银行卡，林某32张银行卡，周某3张银行卡。“小宝”以一张3000元的价格买了这9张银行卡，总共是27000元。③2020年2月份，宋奇凯在缅甸联系曾某1，称需要用在赌场帮赌客上下分，并承诺给曾某11500元／张银行卡的好处费，后曾某1就联系曾某2，曾某1、曾某2两个人每人办了2张银行卡。“小宝”一张以3000元的价格买了这4张卡，他收到“小宝”微信转账人民币12000元，后微信转账6000元给曾某1。④2020年3月份底，他联系邱某1、邱某2、卢某称在缅甸赌场上班需要卡，让3人帮办卡，3人同意后，邱某1办了ｌ张银行卡和1个Ｕ盾及1张电话卡，邱某2办了3张银行卡和3个Ｕ盾及1张电话卡，拿到卡后联系张某，叫张某帮寄快递。到缅甸后，卢某也办了1张银行卡和1个Ｕ盾及ｌ张电话卡邮寄给他。“小宝”以3000元1张银行卡的价格，转了18000元给他，后他转了3000元给邱某2，转3000元给卢某。U盾是用来上网的，电话卡是用来接受短信的，他猜想“小宝”应该是做电信诈骗的，做电信诈骗会得到一些黑钱，然后通过大量的银行卡来洗钱。他不参与“小宝”实施电信诈骗，在缅甸那边还有好多中国人在实施电信诈骗，叫不出来名字，看到人才知道。他让办卡人邮寄卡的地址是云南省临沧市镇康县南伞镇学子路33号，卡到了以后“小宝”会安排专门的人去拿，将银行卡夹杂在货物里面从南伞口岸大桥带到缅甸。上述证据经法庭举证质证认证，内容客观真实，取证程序和证据形式合法，相互印证，本院予以确认和采信。本院认为，被告人宋奇凯违反我国金融行业的信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立,本院予以确认。被告人宋奇凯在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人宋奇凯到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。认罪认罚，可以从宽处理。综上，被告人宋奇凯的辩护人张磊关于“被告人宋奇凯系受他人指使实施犯罪行为，到案后如实供述犯罪事实，具有从犯，坦白情节；无犯罪前科，系初犯，犯罪起因系法律意识淡薄，没有考虑到其行为可能产生的严重法律后果，本案涉案的银行卡系亲属朋友自愿办理，期间也未出现冒用、盗用他人银行卡的行为；宋奇凯庭前签署认罪认罚具结书，庭审中认罪认罚”的辩护意见，与查明的事实、证据及法律规定相符，本院予以采纳，其余辩护意见，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。扣押在案的被告人宋奇凯的蓝色OPPO手机一部，系作案工具，应依法予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人宋奇凯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月1日起至2022年4月30日止；罚金限于判决生效之日缴纳）二、扣押在案的被告人宋奇凯蓝色OPPO手机一部，系作案工具，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵元凤审 判 员  罗惠香人民陪审员  胡军庆二〇二〇年十二月十五日书 记 员  李 微