福建省福州市晋安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0111刑初360号 公诉机关福州市晋安区人民检察院。 被告人袁军，男，1986年1月15日出生，籍贯：四川省岳池县，汉族，高中文化，无固定职业，户籍地四川省岳池县。因犯盗窃罪于2011年12月2日被吉林省德惠市人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，于2013年12月29日刑满释放。2017年3月8日因吸毒被福州市公安局鼓楼分局处以行政处罚十五日。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月10日被福州市公安局晋安分局刑事拘留，同年11月16日被逮捕，现羁押于福州市第一看守所。 辩护人林鸿传，福建奥广律师事务所律师。 福州市晋安区人民检察院以晋检二部刑诉（2020）116号起诉书指控被告人袁军犯妨害信用卡管理罪于2020年6月24日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察员林花灵出庭支持公诉，被告人袁军及其辩护人林鸿传到庭参加诉讼。因不能抗拒的原因，本院于2020年6月28日裁定本案中止审理，后因中止审理的原因消失，本院于2020年10月19日裁定本案恢复审理。现已审理终结。 福州市晋安区人民检察院指控：2018年4月至2019年9月，被告人袁军为获得非法利益，将自己及妻子甘某2名下的银行卡及配套的网银Ｕ盾、绑定银行卡的手机卡共7套以7000元的价格卖给他人。期间，被告人袁军还向同案人甘涛（另案处理）、岳父甘某1、朋友邓某、徐某等索要、收购银行卡转售给他人。其中同案人甘涛应袁军的要求，将自己及妻子杨某名下的银行卡及配套的网银Ｕ盾、绑定银行卡的手机卡共10套、以及从熊某、饶某、汤勇、甘向阳等人处收购的银行卡共10套，以每套700元至1000元不等的价格卖给袁军，并根据袁军指示将身份证照片、密码等通过微信发给上家“序幕人生”。甘某1应被告人袁军要求将自己名下的1套银行卡提供给袁军。邓某将自己名下的2套银行卡以2500元的价格卖给被告人袁军。徐某将自己名下的2套银行卡以1800元的价格卖给被告人袁军。 为证实上述事实，公诉机关提供了相应证据。公诉机关认为，被告人袁军违反国家信用卡管理法规，非法持有他人信用卡25张，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人袁军自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。建议对被告人袁军判处有期徒刑一年三个月，并处罚金。 被告人袁军对起诉书指控的犯罪事实及罪名均没有异议，表示自愿认罪认罚。 辩护人林鸿传提出的辩护意见是：1、被告人袁军犯罪情节轻微，社会危害性较小，且愿意退赃。2、被告人袁军系偶犯，酌情可从宽处罚。3、被告人袁军自愿认罪认罚，有悔罪表现，依法可从轻处罚。综上所述，恳请法庭采纳以上辩护意见。 经审理查明：2018年4月至2019年9月，被告人袁军为获得非法利益，将自己及妻子甘某2名下的银行卡及配套的网银Ｕ盾、绑定银行卡的手机卡共7套以人民币7000元的价格卖给他人。袁军还向同案人甘涛（另案处理）、岳父甘某1、朋友邓某、徐某等索要、收购银行卡转售给他人。甘涛应袁军的要求，将自己及妻子杨某名下的银行卡及配套的网银Ｕ盾、绑定银行卡的手机卡共10套、以及从熊某、饶某、汤勇、甘向阳等人处收购的银行卡共10套，以每套700元至1000元不等的价格卖给袁军，并根据袁军指示将身份证照片、密码等通过微信发给上家“序幕人生”。甘某1应袁军要求将自己名下的1套银行卡提供给袁军。邓某将自己名下的2套银行卡以2500元的价格卖给袁军。徐某将自己名下的2套银行卡以1800元的价格卖给袁军。袁军非法获利人民币7000元。 上述事实，被告人袁军在开庭审理过程中亦无异议，并有书证搜查笔录、提取笔录、扣押物品清单、到案经过、情况说明、人员基本信息、户籍证明、前科刑事判决书、吸毒人员动态管控详细信息、调取证据通知书、涉案银行卡开户信息、银行账户交易明细、电话号码开户信息、物流寄递记录、全国电信诈骗平台查询情况、涉案线索来源、接受证据材料清单、通话记录、释放证明书、微信账号截图、微信聊天记录、微信转账记录、通知、证人甘某2、杨某、熊某、饶某、刘某1、何某、甘某1、徐某、邓某、董某、刘某2、胡某、龙某、甯某、龙某的证言、同案人甘涛的供述、光盘电子数据和福建海峡会计师事务所有限责任公司出具的闽海财专审字【2020】第575号专项审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人袁军破坏金融管理秩序，非法持有他人银行卡25张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人袁军曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，并在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法应当从重处罚。庭审中被告人袁军自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。辩护人林鸿传提出的被告人袁军自愿认罪认罚，且积极缴纳罚金和退出违法所得，有悔罪表现，建议法庭对其从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。公诉机关建议对被告人袁军判处有期徒刑一年三个月并处罚金的量刑意见合理，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十五条第一款，最高人民法院、最高人民检察院修正后的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人袁军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2021年1月9日止，罚金已缴纳）。 二、被告人袁军退出的违法所得人民币七千元依法予以没收，上缴国库；扣押在案的手机、银行卡等物由扣押单位福州市公安局晋安分局依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 陈 洁 人民陪审员 潘 华 人民陪审员 黄 萍 二〇二〇年十二月二日 书 记 员 林燕芳 附：本案适用的相关法律条款 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输、数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者提供非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院修正后的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。