江苏省南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0106刑初755号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人于某，女，1970年2月2日出生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，大专文化，住江苏省南京市。2019年9月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2020年7月14日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人魏江涛，河南天基律师事务所律师。 被告人李某，男，1984年11月28日出生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，高中文化，住江苏省南京市，户籍所在地：河北省张家口市康保县。2019年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月21日被取保候审。 辩护人汤旭东，江苏德善律师事务所律师。 被告人孙某，男，1991年6月3日出生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，本科文化，现住江苏省南京市。2019年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月5日被取保候审。 指派辩护人陈**，北京市中银（南京）律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2020〕630号起诉书指控被告人于某、李某、孙某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月3日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员王某出庭支持公诉，被告人于某及其辩护人魏江涛、被告人李某及其辩护人汤旭东、被告人孙某及其辩护人陈**到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2014年9月至2018年8月间，张某（另案处理）在南京市，先后注册成立并实际控制江苏银德投资管理有限公司（以下简称银德投资公司）、南京禧德文化传播有限公司等作为非法集资平台，以投资游学贷款、影视文化、洗车业务、教育培训、品牌加盟等为名，以承诺支付年利率6%至15%的回报为诱饵，通过举办酒会、开展讲座、组织参观考察、口口相传等形式向社会不特定公众非法吸收资金。 2016年1月至2018年4月期间，被告人于某先后在银德投资公司担任业务员、团队经理。在担任业务员期间，于某按照所属团队经理刘某二（另案处理）的管理指令要求，通过通知客户参加酒会、口口相传等形式进行宣传，非法吸收资金；在担任团队经理期间，于某负责管理督促其团队所属业务员陆某、王某、李某二、刘某、张某二等人执行指令，通过上述宣传方式，非法吸收资金，并获取一定比例的业务提成。 2015年1月至2015年12月、2017年4月至2017年9月期间，被告人李某在银德投资公司担任业务员，按照该公司总经理袱某（另案处理）的管理指令要求，通过通知客户参加酒会、口口相传等形式进行宣传，非法吸收资金；2016年1月至2017年3月、2017年10月至2018年4月李某在担任团队经理期间，负责管理督促其团队所属业务员郭某（另案处理）、周某、程某等人执行指令，通过上述宣传方式，非法吸收资金，并获取一定比例的业务提成。 2015年8月至2018年6月期间，被告人孙某在银德投资公司担任业务员，按照该公司所属团队经理沈某（另案处理）的管理指令要求，通过通知客户参加酒会、口口相传等形式进行宣传，非法吸收资金，并获取一定比例的业务提成。 经审计，于某参与向92人名社会公众非法吸收资金共计人民币6317.52万元（以下币种均为人民币），造成实际损失1998.423302万元。李某参与向62人名社会公众非法吸收资金共计2478万元，造成实际损失1726.277608万元。孙某参与向21名社会公众非法吸收资金1251.5万元，造成实际损失254.6266万元。 2019年9月29日，于某在常州市天宁寺区和平路九〇四医院被民警抓获。2019年5月14日，李某在南京市。2019年8月6日，孙某经民警电话通知到案，三被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。 案发后，李某退赔集资参与人损失12万元，孙某退赔15万元，审理中，李某退赔3万元，孙某退赔15万元。 上述事实，三被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有其常住人口基本信息、发破案经过、抓获经过、集资参与人提供的报案登记表、合同、收据、银行汇款凭证、银行交易明细、协助查询财产通知书、个人银行账户查询明细、投资人台账、工商查询资料、客户苏某领取表、员工工资表、提成表、情况说明、司法鉴定意见书等书证，证人王某、张某二、周某、程某等人的证言，于某名下集资参与人邹某等人的陈述，李某名下集资参与人查某等人陈述，孙某名下集资参与人王某二等人的陈述，同案犯张某、袱某、刘某二、沈某的供述与辩解，被告人于某、李某、孙某的供述与辩解，专项审计报告等证据证实，本院予以确认。 本院认为，被告人于某、李某、孙某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予以惩处。孙某经民警电话通知到案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。于某、李某归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。孙某在参与非法集资过程中系一般业务员，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，结合其参与时间及获利等情况，依法可以减轻处罚。于某、李某、孙某均认罪认罚，依法可以从宽处理。李某、孙某积极退赔部分损失，可酌情从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人于某、李某、孙某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，予以采纳。 对于于某的辩护人提出于某并非公司决策层，处于从属地位，非法集资额在共同犯罪中亦占有较小比例，应认定为从犯的辩护意见，经查，于某任团队经理期间，管理所属团队业务员开展业务，向92人名社会公众非法吸收资金共计6317.52万元，造成实际损失1998.423302万元，在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，不宜认定为从犯，对上述辩护意见不予采纳。 对于于某辩护人提出于某具有坦白、认罪认罚的量刑情节，建议对其从轻处罚的辩护意见；李某辩护人提出李某具有坦白、认罪认罚、积极退赔集资参与人部分损失的量刑情节，建议对其从轻处罚的辩护意见；孙某辩护人提出孙某具有自首、认罪认罚、积极退赔集资参与人部分损失的量刑情节，建议对孙某从轻处罚并适用缓刑的辩护意见均予以采纳。 据此，为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人于某、李某、孙某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人于某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月29起至2025年3月28止。） 被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已扣除先行羁押的37日。即自2020年12月3日起至2024年2月24日止。） 被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、扣押在公安机关的被告人李某、孙某分别退赔的人民币120000元、150000元以及扣押在本院账户的李某、孙某分别退赔的人民币30000元、150000按损失比例发还各集资参与人；责令被告人于某、李某、孙某以各自参与集资造成的损失数额为限承担退赔连带责任，退出剩余集资款按比例发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱锡平 人民陪审员  熊爱萍 人民陪审员  展鸿凤 二〇二〇年十二月三日 书 记 员  张璇颖