福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0123刑初228号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人康秀兰，女，1976年6月11日出生于福建省罗源县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省罗源县，住福建省罗源县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年7月28日被罗源县公安局刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 罗源县人民检察院以罗检一部刑诉[2020]203号起诉书指控被告人康秀兰犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉，被告人康秀兰到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人康秀兰于2017年4月至2020年5月期间，在福建省罗源县××镇××广场××栋××单元组织基本单位为人民币（下同）2000元的五场民间标会，均以会东及已中标会员每期交纳基本单位的金额、未中标会员每期交纳中标金额的方式运作，具体情况如下： 一、2017年4月30日，被告人康秀兰组织了第一场参加人数为66名（包括会东）的民间标会，次月15日开标，每年标会18次，原计划至2020年11月30日结束最后一次标会时间为2020年4月15日，累计开展标会54次，其以会员身份参加3名，在第一、二、三期标回。被告人康秀兰收取会款累计562.042万元，其中，其交纳会款33.292万元，向其他会员收取会款为528.75万元。 二、2018年9月25日，被告人康秀兰组织了第二场参加人数为53名（包括会东）的民间标会，次月10日开标，每年标会18次，原计划至2021年8月25日结束，最后一次标会时间为2020年5月10日，累计开展标会29次，其以会员身份参加2名，在第一、二期标回。被告人康秀兰收取会款累计236.956万元，其中，其交纳会款17.343万元，向其他会员收取会款为219.613万元。 三、2018年9月25日，被告人康秀兰组织了第三场参加人数为55名（包括会东）的民间标会，次月10日开标，每年标会18次，原计划至2021年9月25日结束，最后一次标会时间为2020年5月10日，累计开展标会29次，其以会员身份参加2名，在第一、二期标回。被告人康秀兰收取会款累计244.625万元，其中，其交纳会款17.342万元，向其他会员收取会款为227.283万元。 四、2019年7月30日，被告人康秀兰组织了第四场参加人数为58名（包括会东）的民间标会，次月15日开标，每年标18次，原计划至2022东9月30日结束，最后一次标会时间为2020年4月15日，累计开展标会13次，其以会员身份参加3名，2名在第一、二期标回，1名未标回。被告人康秀兰收取会款累计112.778万元其中，其共交纳会款9.598万元，向其他会员收取会款为103.18万元。 五、2019年12月20日，被告人康秀兰组织了第五场参加人数为63名（包括会东）的民间标会，次月5日开标，每年标会18次，原计划至2023年5月20日结束，最后一次标会时间为2020年5月5日，累计开展标会7次，其以会员身份参加2名，在第一、二期标回。被告人康秀兰收取会款累计69.334万元，其中，其共交纳会款4.134万元，向其他会员收取会款为65.2万元。 被告人康秀兰组织的上述五场民间标会向其他会员收取会款累计1144.026万元，造成会员张某损失50010元、周某1损失438140元、叶某损失203510元、陈某损失205620元、高某损失181930元、康某1损失42050元、康某2损失108920元、康某3损失107610元、康某4损失575270元、康某5损失107670元、康某6损失39170元、周某2损失212450元、康某7损失39420元、朱某损失68440元、周某3损失331410元、康某8损失57810元。 被告人康秀兰于2020东7月28日到罗源县公安局经侦大队投案，并如实供述自己的罪行。 侦查机关依法查封被告人康秀兰与倪德虹坐落于罗源县××镇××小区××楼××单元、被告人康秀兰坐落于福州市仓山区××街道××道××号××楼××单元的房产。 被告人康秀兰在开庭过程中无异议，在审查起诉阶段认罪认罚，并有被害人张某、周某1、叶某等16人的陈述，被害人张某、周某1、叶某辨认笔录，会单原件及复印件，不动产登记信息查询结果证明，罗源县公安局协助查封通知书，被告人康秀兰的供述，户籍证明，违法犯罪经历查询情况说明，到案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人康秀兰违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款1144.026万元，且造成直接经济损失达276.943万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人康秀兰案发后能主动投案，并如实供述自己罪行，系自首，依法可以从轻处罚；其认罪认罚，依法可以从宽处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人康秀兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月28日起至2024年1月27日止。罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人康秀兰应退赃退赔被害人张某经济损失50010元、周某1损失438140元、叶某损失203510元、陈某损失205620元、高某损失181930元、康某2损失42050元、康某3损失108920元、康某4损失107610元、康某5损失575270元、康某6损失107670元、康某7损失39170元、周某22212450元、康某8损失39420元、朱某损失68440元、周某3损失331410元、康丽新损失57810元。 三、在案查封的被告人康秀兰与倪德虹坐落于罗源县××镇××小区××楼××单元、被告人康秀兰坐落于福州市仓山区××街道××道××号××楼××单元的房产，由查封机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余 安 人民陪审员  邱守滚 人民陪审员  刘小春 二〇二〇年十二月十六日 法官 助理  聂金华 书 记 员  林 晶 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。