河南省焦作市解放区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0802刑初172号公诉机关焦作市解放区人民检察院。被告人张小彬，男，1991年4月26日出生，汉族，中专肄业，无业，户籍所在地河南省武陟县，住焦作市解放区。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年5月30日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年7月5日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，次日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕；因焦作市解放区人民检察院认为被告人张小彬无羁押必要性，于2019年8月14日建议焦作市公安局焦南分局对被告人张小彬变更强制措施；2019年8月19日焦作市公安局焦南分局决定对其变更强制措施为取保候审，当日释放；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年9月21日被焦作市解放区人民法院决定逮捕，次日由焦作市公安局焦南分局执行逮捕。指定辩护人罗陆燕，河南河阳律师事务所律师。焦作市解放区人民检察院以焦解检二部刑诉〔2020〕16号起诉书指控被告人张小彬犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序组成合议庭。后因案情需要，本院依法将本案转为普通程序，公开开庭审理了本案。焦作市解放区人民检察院检察员董梅洁、助理检察员周琦出庭支持公诉，被告人张小彬及其辩护人罗陆燕到庭参加了诉讼。现已审理终结。焦作市解放区人民检察院指控，2019年1月至2019年5月期间，被告人张小彬以非法牟利为目的，从孙某2、孙某1等人处收购银行卡并卖于郭某（另案处理，已判刑）处，其非法持有他人银行卡28张，得赃款1万余元。公诉机关认为，被告人张小彬非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张小彬认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。提请本院依法判处，建议判处被告人张小彬有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金15000元至20000元。后公诉机关调整量刑建议为建议判处被告人张小彬有期徒刑一年三个月(如符合相关条件，可适用缓刑)，并处罚金20000元。被告人张小彬对指控的犯罪事实、犯罪罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对指控的犯罪罪名无异议，但其认为被告人张小彬有以下从轻或减轻情节：1.被告人张小彬是初犯、偶犯，认罪态度好，确有悔罪表现；2.被告人张小彬到案后主动认罪，并当庭认罪认罚，且已如数退还赃款，依法应当从宽处理；3.根据调查评估意见，被告人符合社区矫正条件，建议对被告人张小彬适用缓刑。本院经审理查明，2019年1月至2019年5月期间，被告人张小彬以非法牟利为目的，从孙某2、孙某1等人处收购银行卡并卖于郭某（另案处理，已判刑）处，其非法持有他人银行卡28张，得赃款1万余元。另查明，被告人张小彬在审理期间退缴违法所得10000元。证实以上事实的证据有：被告人张小彬的供述与辩解，证人郭某、李某、孙某1、孙某2、张某的证言，李某微信截图，郭某微信截图，辨认笔录，被告人张小彬的户籍证明，公安机关出具的抓获经过以及发破案经过，情况说明，视听资料，案件快捷机制告知书，认罪认罚具结书，社区评估意见书等证据。以上证据均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人张小彬非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人张小彬到案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。被告人张小彬认罪、悔罪态度好，具备适用社区矫正的条件，依法可以判处缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综合全案情节，对被告人张小彬依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人张小彬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月缓刑一年六个月，并处罚金20000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）二、被告人张小彬的违法所得10000元予以没收，并上缴国库。（已缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贾若男人民陪审员  李 青人民陪审员  王安符二〇二〇年十二月一日书 记 员  毕 龙附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。