广西壮族自治区百色市右江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1002刑初468号 公诉机关百色市右江区人民检察院。 被告人余娅平，女,1995年3月7日出生于云南省曲靖市会泽县，汉族,初中文化，无职业,住云南省曲靖市会泽县。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,于2019年6月3日被传唤并羁押,次日被刑事拘留,同年7月12日被执行逮捕。现羁押于广西百色市第二看守所。 被告人柯永青，男,1984年3月4日出生于湖北省黄梅县，汉族,初中文化，无职业,住湖北省黄梅县。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,于2019年6月20日被刑事拘留,同年7月12日被执行逮捕。现羁押于广西那坡县看守所。 辩护人杨昌照，广西桂百律师事务所律师。 百色市右江区人民检察院以百右检刑诉〔2019〕440号起诉书指控被告人余娅平、柯永青犯收买、非法提供信用卡信息罪,于2019年10月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。百色市右江区人民检察院指派检察员李岩、赵日雄出庭支持公诉，被告人余娅平、柯永青及辩护人杨昌照到庭参加诉讼。经百色市中级人民法院批准延长审限三个月。本案审理过程中，因爆发新型冠状病毒感染的肺炎疫情，系严重传染疾病，属于不可抗拒的原因，致使案件在较长时间内无法继续审理，本院于2020年2月13日裁定对本案中止审理，同年10月20日恢复审理。现已审理终结。 百色市右江区人民检察院指控,2018年4月至11月期间，被告人余娅平为了牟利，在微信群里发布收购银行卡的信息，之后以每套600至700元的价格向唐某、温某、朱某、鲁某等人收购银行卡（一套银行卡包括银行卡、密码、卡主身份证复印件、绑定该银行卡的Ｕ盾及电话卡等物品）共计四十多套。为赚取差价，余娅平又以每套800至900元的价格将其中的三十多套银行卡出售给被告人柯永青，将其中的三四套银行卡出售给杨某（另案处理）。柯永青、杨某收购银行卡后再转卖给他人牟利。 针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人的供述与辩解、证人证言、扣押决定书、扣押清单、辨认笔录、情况说明、到案经过、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人余娅平、柯永青收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人余娅平对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。 被告人柯永青对起诉书指控的事实和罪名提出：其向余娅平收购的银行卡只有几套，并未达到起诉书指控的三十多套；其辩护人的辩护意见：起诉书指控余娅平出售给柯永青银行卡三十多套，具体多少套不明确；在共同犯罪中，柯永青起次要作用，是从犯，应从轻或减轻处罚。 经审理查明,2018年4月至11月期间，被告人余娅平在微信群里发布招聘兼职办理银行卡信息（一套银行卡信息包括银行卡、绑定该银行卡的电话卡和Ｕ盾及信用卡主身份证复印件各一份），以每套300至800元的价格收购他人办理的银行卡。其中向朱某、鲁某、唐某、温某收购中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国民生银行等银行卡共十二套，后又以每套500至900元的价格出售给他人，从中牟利。期间，余娅平将其收购或用其身份证办理的银行卡出售给被告人柯永青四套及杨某（另案处理）三套。被告人柯永青收购银行卡后再转卖给他人牟利。案发后，公安机关依法扣押李某1非法所得6000元。 另查明，2019年6月3日，被告人余娅平在云南省昆明市官渡区大树后营297号出租房内被民警抓获；同月20日，被告人柯永青在广东深圳北站候车室A15、A16候车区内被民警抓获。 又查明，庭审后，被告人余娅平家属代为缴纳罚金2000元。 上述事实，有以下由公诉机关当庭举证并经质证，本院予以确认的证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实2018年10月30日18时许，邱尚清向公安机关报案，称其系百色市右江区弘旺商品混泥土有限公司财务人员，2018年10月30日15时20分被他人冒充本公司领导进行诈骗，分别向对方提供的银行卡转账15万元、33.5万元、28.5万元，共77万元。公安机关经审查,于同年10月31日决定立案侦查。 2.证人杨某的证言：2018年3、4月份，我和老婆李某1到云南省昆明市间房子想找工作,由于找不到工作,我们就加了几个微信兼职群找工作。某日，李某1在微信群里看到有人招聘办理银行卡兼职员，每张银行卡可得到200元的报酬，李某1就加了对方的微信咨询情况，对方自称是金融公司的，需要别人的银行卡来刷流水冲业绩，只要我们用本人身份证去银行办理银行卡和Ｕ盾，并绑定本人手机号码，然后把银行卡、Ｕ盾、密码及绑定的手机卡交给对方，对方就支付给我们200元，且过两个月后我们可到银行把办理的银行卡注销。当时李某1觉得可以做，就去办理了一张联通卡，再去银行办理了一张银行卡和Ｕ盾，之后把这些东西交给对方就得到了200元的报酬。过了一两天，对方又联系李某1说，如果介绍别人办理银行卡卖给对方可获得50至100元的好处费，我们经商量认为可行就在微信兼职群里发布招聘兼职办理银行卡的信息，有需求的人在群里看见我们发布的信息后会加我们微信好友询问，我们就告知这些人先去办理一张新的电话卡，然后再用新办的电话卡去银行办理银行卡和Ｕ盾，并绑定新办的手机号码，办完之后我们就问收卡人要寄到哪里给他，收卡人把收件地址和收件人姓名发过来之后我们再转给卖卡人，让卖卡人自己直接通过快递邮寄过去，收卡人收到银行卡之后会把钱通过微信转到李某1的微信，后我们再把钱转给卖卡人。我们把收购的银行卡卖给一名男子，我不认识该名男子，每次都是 李某1通过微信联系他的。通过这样的方式，我和李某1自2018年3月份做到7月份后就回老家了，直到现在也没有再做这个事情。 我跟李某1在收购银行卡期间，收到了同村人余娅平群发微信招聘兼职办理银行卡的信息，我就通过微信约余娅平出来见面。见面后，我问余娅平是不是在做收购银行卡的事情，她说是的，我又问她帮人家收购银行卡每套多少钱，她说每套收购价500至600元，每套可以赚取200至300元的差价，我就跟她说大家都是同村人，以后收购得银行卡直接拿来卖给我，老板给我多少收购价我就给你多少收购价，不赚取你的中间价，她也表示同意。过了半个月左右，余娅平就陆陆续续卖给我两三套银行卡，具体多少套我记不清了，其中有一套是她用本人的身份证办理的。余娅平卖给我的银行卡中，除一套是当面交给我外，其余都是通过快递邮寄给我，她卖给我两三套之后找到了其他人开的收购价比我高就不再卖给我了，之后我们就不再联系。我和李某1共收购了十多套银行卡，获利约几千元。 3.证人李某1的证言：2018年3月份，当时我没有工作，我在手机微信群里看到一则信息，内容是需要办理银行卡给公司刷流水，二个月后可注销。过了几天，我身上没有钱了就想去试试看。我在昆明市盘龙区桥附近的一家建设银行用我的身份证办理了一张银行卡。办完卡出到银行门口时，一名男子向我搭讪，透露出可以办理银行卡卖给他，也可以通过身边朋友收购银行卡再卖给他，并称卖自己办理的银行卡一套可获得200元，想到自己没有工作，也没有收入，就产生了用自己身份证办理银行卡卖给那名男子的念头，于是我就加了那名男子的微信，随后到昆明市盘龙区的红塔银行分别办理了一套银行卡，然后将这两套银行卡卖给那名男子并获得了400元。此后我就在微信群里发布收购银行卡给公司刷流水，期限两个月，两个月后可以注销的信息，期间就有需要卖卡的人加我微信，我就跟他们说明办理银行卡的要求，并许诺以一套150元的价格收购，然后以200元卖给那名男子。期间经我手收购的银行卡有七八套。一个月左右，那名男子说现在行情发生变化，一套银行卡的价格涨到了700元，且要求通过物流的方式将银行卡邮寄给他，当时我就答应了他的要求，并在我的微信群里 发布该信息，接着就有人联系我，我就让对方自己去银行办理银行卡，然后我把我的地址发给对方，让对方把办好的银行卡发给我，我收到后按照那名男子提供的地址及联系方式发出去，那名男子确定银行卡能够使用后就通过微信将钱转给我，我扣除30至50元中介费后把剩下的钱转给卖卡人。我通过物流的方式前后收购了四五套银行卡卖给那名男子，直到同年6月份我才不做。我做上述中介，贩卖银行卡给那名男子前后共获利五六千元左右。 跟我一起收购银行卡的人中有一个名叫余娅平的女子，当时余娅平有自己的客户，她通过客户收购到银行卡后就将银行卡卖给我，然后我又将银行卡转卖给上述那名男子，但过了一段时间后，余娅平就自己收卡卖给其他人了。余娅平经手卖给我的银行卡有多少套我没有数过。 4.证人鲁某的证言：2018年9月初,我同学兼同事段定顺通过微信联系我女朋友朱某，问是否需要办理银行卡出售赚钱，我问他具体怎么做，他说如果感兴趣的话明天找他谈。第二天，我和朱某与段定顺见面，三人一起到昆明市五华区汇商场旁边的中国工商银行网点门口，段定顺跟我们说，新办理的银行卡不能有交易记录、不能绑定第三方微信和支付宝之类的软件，要用购买人提供的电话号码在银行办卡单上填写，并用他们提供的手机号码操作绑定银行Ｕ盾，银行Ｕ盾一天的交易额度越大越好，Ｕ盾的密码统一设置为ａａ789789，银行卡密码统一设置为789789，说完之后让我先进银行柜台办理银行卡。我办得银行卡后出到门外时看到除朱某和段定顺外还有一名二十多岁的女子，我把银行卡和Ｕ盾交给段定顺，段定顺又转交给那名女子，并告诉我说那名女子就是找人办卡的人，把卡交给她就可以了，接着朱某也进入柜台办理了一张银行卡和Ｕ盾交给段定顺，段定顺再转交给那名女子，随后我们四人又到正义坊附近的中国农业银行营业网点，由我和朱某进入该行柜台各自办理了一张新的农行卡和Ｕ盾，并把银行卡激活后和Ｕ盾一起交给那名女子，那名女子就加我微信，并说在微信上联系第二天继续办理银行卡的事。当晚12时许，段定顺通过微信转给朱某1200元，是按一张300元给的，他还说每张卡350元，其中50元是他的提成。第二天，我和朱某、段定顺及那名女子又去办理银行卡，那名女子带朱某到中国民生银行办理了一张银行卡和Ｕ盾，当晚段定顺就通过微信转给朱某300元。第三天，我按照他们的要求到中国建设银行办理了一张银行卡交给那名女子。第四天，由于 前一天我办理的建设银行卡没有激活，段定顺就把该银行卡还给我。同日，朱某在中国平安银行办理了一张银行卡，我在中国银行和中国邮政银行各办理了一张银行卡，当天我们是要拿银行卡交给那名女子的，但由于那名女子先回去了，我们没能把银行卡交给她，后她又说办得的银行卡暂时留在我们手上，等她需要时会跟我们购买的，但一直到现在都没见她来购买。我自己办理了二张银行卡，朱某办理了三张银行卡，共五张银行卡卖给那名女子，每张按300元计，共获利1500元。 过了一个月后，我和朱某担心办理的银行卡会出问题,就打算去把之前出售给那名女子的几张银行卡全部注销掉,但由于有些卡刚办理不能马上注销,最后只注销了其中一张民生银行的银行卡。注销的时候，朱某发现该民生银行卡上有3500元余额，我们就补办了一张民生银行卡后到ＡＴＭ机把钱取出，并把银行卡注销了。那名购卡的女子知道后就在微信上骂我们，并让我们赶快还钱给她，后来有一名男子加了朱某的微信，让朱某转钱给他，最后朱某把钱转给了那名男子。 5.证人朱某的证言：我和鲁某是男女朋友关系，两人在昆明市站附近租了一间房子居住。2018年7月某日，鲁某的朋友“卷毛”来找鲁某，说目前没有工作，能不能跟我们住一段时间，我们同意后，“卷毛”就住了进来。某日，“卷毛”跟我说他认识一个人,只要我们用身份证去银行办理一张银行卡再卖给别人,可得到350元的报酬。当时因没有钱用，我就答应了。之后“卷毛”就带我和鲁某到昆明市个麦当劳店里跟一个叫“姐”的女子见面，并说“姐”就是购买银行卡的人，“姐”告诉我们到附近哪个银行去办卡，去办卡时要连带办理一个Ｕ盾，办完卡后要返回麦当劳店找她。随后我和鲁某就到附近的中国银行用我的身份证办理了一个带Ｕ盾的银行卡，办得卡后我回到麦当劳店把银行卡和Ｕ盾交给“姐”，“姐”就通过微信转给我350元红包。过了四五天后，“姐”发微信跟我说她需要银行卡，叫我到上次麦当劳店见面，并叫一个人过来用我的身份证办理了四张电话卡，还说以后我去银行办理银行卡时她会拿电话卡给我，办好之后再拿银行卡给她。办好电话卡后，“姐”就带我到昆明市的富滇银行，我进去用自己身份证及刚办好的电话卡办理了一张银行卡和Ｕ盾后交给“姐”，当晚我收到“ 姐”转给我350元的微信红包。过了两三天后，“姐”又叫我去办理一张邮政银行卡，我在我租房楼下的邮政银行用我自己身份证办理了一张银行卡，因需要的材料太麻烦没有办得Ｕ盾，“姐”就叫我先拿着，过后再来拿。过了四五天后，“姐”又叫我去办理一张民生银行卡，当时我没有理她，她就跟“卷毛”说让我去办，我就去到昆明火车站附近的民生银行办理了一张银行卡，我把银行卡交给“卷毛”，由“卷毛”拿去给“姐”，后“卷毛”拿回给我300元，“卷毛”还说下次拿那张邮政银行卡时再一起给钱，可半个月过去了“姐”却一直没有联系我要那张邮政银行卡，我就去到邮政银行把这张银行卡给注销了。后因担心“姐”拿我办理的那张中国银行卡和富滇银行卡去做违法的事，我就去到银行把这两张银行卡给注销了。我去银行注销那张民生银行卡时银行工作人员告诉我说卡里还有3500元，注销的话只能把钱取出来，当时我就把银行卡里的3500元取出来后把银行卡注销了。我取钱出来后就存到我自己的建设银行卡里，当天“姐”就发微信叫我把钱还给她，因她之前没有把卖卡的钱给完我，“卷毛”又借有我几百元，我想从中扣出，就于当晚通过微信转给“姐”3000元。我共办理四张银行卡给“姐”，其中一张邮政银行卡还没有卖给她就被我注销了。在卖给“姐”的三张银行卡中，第一二张每张得350元，第三张得300元，共1000元。鲁某也办理银行卡卖给“姐”，但具体多少张我不清楚。 6.证人唐某的证言：我是云南旅游职业学院学生，2018年10月上旬，同校学生李某2找到我，问我是否需要做兼职帮别人办理银行卡，可以获得几百元的收入。过了三四天，李某2就带着一名收购银行卡的女子到我们学校找我，并介绍说那名女子是收购银行卡的，之后我和李某2还有一个名叫温某的同学跟着那名女子走出学校找到一名男子，那名男子让我们三人手持身份证各拍了一张照片。拍完照片后，那名男子给了那名女子几张电话卡，那名女子就带我们三人到昆明市五华区中国农业银行、工商银行、民生银行等银行，并按照她的要求办理了银行卡（包括银行卡、密码、Ｕ盾等）。我们办理好银行卡后，把银行卡交给那名女子，那名女子说要拿银行卡去试用看能不能使用，能使用的话再给钱给我们。几天后，李某2通过微信转给我500元，我转给温某二三百元，过了几天，那名女子直接转给我200元。我一共办理了四张银行卡卖给那名 女子，分别为农业银行、工商银行、民生银行各一张，还有一张是什么银行记不清了。那名女子的微信号为×××,昵称为一张笑脸的表情。 7.证人温某的证言：2018年11月份,我同学李某2跟我和唐某说她认识一个做兼职的，后我们三人就去找李某2认识的那个人，见面时见对方是一个身材微胖的女人，那个女人跟我们说要我们用自己的身份证去办理电话卡和银行卡后交给她就可以拿到钱了，我们三人都表示同意，当时那个女人直接拿出一台机器，让我们出示身份证，用那台机器帮我们各自办理了三张电话卡。办完电话卡后，那个女人叫我们各自去到中国农业银行、中国工商银行及一家不记得名称的银行办理银行卡，办卡所留的电话号码就是她刚办给我们的电话号码，同时叫我们办卡时要办理银行Ｕ盾，并统一使用一个密码。之后我和唐某就到中国农业银行、中国工商银行等银行，按照那个女人的要求各自办理了银行卡和Ｕ盾后交给那个女人，那个女人跟我们说要拿回去试看能不能用后才拿钱给我们。第二天我就收到了李某2通过微信转给我的900元。我帮那个女人共办理了三张银行卡，到现在为止我还没有到银行去注销我办理的上述三张银行卡。 8.证人李某2的证言：2018年9月底，我通过一个名叫赵文仙的闺蜜认识了余娅平，认识余娅平不久她就问我是否有兴趣办理银行卡卖给她赚钱，由于我之前也在微信兼职群里看到过类似的信息，清楚她的意思，就表示没有兴趣做，但余娅平说不做也没关系，可以介绍身边的朋友给她。同年10月初，我向男朋友温某说了办理银行卡可以赚钱的事，他听后表示愿意去做。温某又跟唐某说起了这个事，唐某也想一起去做，我就在微信上将温某想办理银行卡的事告诉给余娅平。国庆节前后某日，经微信联系后，我和温某、唐某到约定地点昆明市与余娅平见面。见面后，余娅平带我们到附近一家工商银行门口，此时已有一名男子在那里等我们，那名男子就帮温某、唐某办理了手机卡。办好手机卡后，温某、唐某就进到银行柜台办理银行卡和Ｕ盾，我在银行门口等候。大约二十分钟左右，温某、唐某就办好出来了，我们就走到昆明市地铁门口找余娅平，并把银行卡和Ｕ盾交给她。接着余娅平带我们到附近的农业银行、民生银行继续办理银行卡和Ｕ盾交给她。第二天，余娅平说昨天办理的农业银行Ｕ盾无法使用，又带我们到我们学校附近的一家农业银行网点补办了一个Ｕ盾，当晚余娅平就 通过微信转给我1900元，我就把其中的950元转给温某，将500元转给唐某。余娅平的微信号为×××,昵称“乐多”。温某、唐某和我一起在云南旅游职业学院会计班就读，他们两个跟我是同学关系。温某共办理了三张银行卡，分别为工商银行、农业银行、民生银行，唐某共办理了两张银行卡，分别为工商银行、民生银行。一套银行卡包括银行卡、Ｕ盾、手机卡、密码。 9.证人冒晓锐的证言：2018年3、4月份，我在百度网页上搜索关于兼职的相关信息，在其中一条搜索词条上见有兼职办银行卡的项目及联系电话，我就拨打该电话号码咨询，对方让我加入一个微信群，后群里一名叫“小龚”的人加了我微信，并约我次日到昆明市五华区出口见面详谈。同年4月某日，我跟“小龚”在约定的上述地点见面，“小龚”说让我把我的身份证交给他，他叫人过来帮我办理手机卡，办得卡后让我到银行柜台去办理新的储蓄卡和Ｕ盾，并把储蓄卡和Ｕ盾交给他就行了，我表示同意并把身份证交给“小龚”，“小龚”带我到东风广场建设银行营业网点附近，打电话叫一名年轻的男子过来拿我的身份证去办理了两张联通手机卡交给“小龚”，“小龚”教我把自己的手机卡取出，换上刚才那名男子办理的联通卡，然后让我进入建设银行柜台办理新的储蓄卡和Ｕ盾。我办得储蓄卡和Ｕ盾后出到门口交给“小龚”，当时我问“小龚”办一张储蓄卡和Ｕ盾得多少钱，“小龚”说得200到400元不等。接着“小龚”又带我到东风广场附近中国农业银行办理新的储蓄卡和Ｕ盾，后“小龚”说我自己会办了就让我独自到中国工商银行办理新的储蓄卡和Ｕ盾，办好后就把这些储蓄卡和Ｕ盾交给“小龚”，当晚“小龚”通过微信转给我200元，过了五六天又给了我现金450元。2019年8、9月份，“小龚”在微信里跟我说之前办理的那几张银行卡已经注销了，现在可以办新卡了，并约我到昆明市五华区桥见面后，让我以上述方式到中国银行、浦发银行、民生银行办理新的储蓄卡和Ｕ盾交给他。过了五六天后，“小龚”通过微信转给我600元。我前后两次共帮“小龚”办理了6张银行卡，共获利1250元。 同年12月左右，“小龚”打电话让我去银行查账，看看之前办理的那几张银行卡里是否有钱，如果卡里有钱的话就注销后补办一张卡，然后把钱取出来转给他。过了十几天，我去银行查 账，发现一张浦发银行卡里有17000多元，就联系“小龚”，但“小龚”的手机无法接通，发微信也不回。过了几天，一名自称是兼职办卡公司的财务人员打电话联系我，说这张浦发银行储蓄卡里的钱是他们公司的，必须要我把钱转给他们公司，不然就找我麻烦。由于他们打电话给我有好几次了，我没有办法就去浦发银行注销了该银行卡，同时补办了一张新的银行卡，然后在ATM机上取出了卡里的现金，当时卡里的余额有25000元，我分几次从ATM机上全部取出，然后将17000元转入那个公司财务指定的账户，剩下的8000余元我则留下自己使用，如今已经全部花光。事后经我了解，“小龚”真实姓名叫龚兆发，是云南省玉溪市新坪县人。 10.辨认笔录证实:（1）被告人余娅平从一组12张不同的男性正面免冠照片中，辨认出6号照片中的男子（柯永青）就是向其购买银行卡的“老板”;（2）温某从一组12张不同的女性正面免冠照片中，辨认出5号照片中的女子（余娅平）就是向其购买银行卡的女子;（3）唐某从一组12张不同的女性正面免冠照片中，辨认出8号照片中的女子（余娅平）就是向其购买银行卡的女子。 11.扣押决定书、扣押清单证实:（1）民警从李某1处依法扣押现金6000元及金色ＶＩＶＯ牌手机一台;（2）民警从被告人柯永青处依法扣押李刚身份证一张。 12.中国建设银行开户信息及银行卡客户交易明细清单证实：（1）被告人余娅平在中国建设银行开立有两张银行卡,卡号分别为62×××33、62×××33；（2）前述两张银行卡2018年至2019年期间的资金交易流水记录。 13.到案经过、归案情况说明，证实2019年6月3日14时许，被告人余娅平在云南省昆明市官渡区大树后营297号出租房内被民警抓获;同月20日13时，被告人柯永青在广东深圳北站候车室A15、A16候车区内被民警抓获。 14.户籍信息、情况说明，证实被告人余娅平出生于1995年3月7日，被告人柯永青出生于1984年3月4日，二人均无犯罪前科，作案时均具备完全刑事责任能力。 15.被告人余娅平的供述:2018年4月份,我的同学段思瑶说要带我去做兼职,要我带上身份证,带我到昆明市盘龙区个小吃店与一名女子见面,随后又有一名男子过来，那名女子就叫我和段思瑶把身份证交给那名男子去办理电话卡，办好电话卡后叫我们换上新卡就去银行办理银行卡，我到附近一家农业银行用我的身份证办理了一张银行卡、Ｕ盾、电话卡，并把办好的银行卡、Ｕ盾、电话卡交给那名女子，接着段思瑶也进入一家工商银行用自己的身份证办理了一张银行卡、Ｕ盾、电话卡交给那名女子。那名女子说回去验卡看能不能使用后再把钱给我们。当晚，我收到了那名女子通过微信转给我的300元，同时她还叫我帮忙招人进来做兼职，说每帮招到一个人去银行办理银行卡就给我50元的好处费，我答应后她就把我拉进微信兼职群里，我也在微信兼职群里连续发布了两次招聘信息，期间杨某在群里见到我发的招聘信息后跟我联系，叫我跟他一起做，并带着他的妻子李某1跟我面谈，杨某叫我去找人办理银行卡卖给他，每套开价600至650元，我也表示同意。之后我又在微信群里发布招人兼职信息，陆陆续续有三四个人办理了银行卡交给我，一名叫“老板”的男子在群里见到我的招聘信息后加我微信，并叫我跟他做，他开价是每套给800至900元，因他所给的价格比杨某给的高，且承诺每个月给我工资3500元，为此我同意与“老板”合作。跟“老板”合作后我又在微信上发布招聘兼职信息，期间有很多人加我微信，并以低过我给的价格收购他人的银行卡卖给我，我又转卖给“老板”,“老板”把钱算给我后我再转给卖家。期间我也用自己的身份证办理了三张银行卡卖给“老板”，分别是工商、农业、民生银行的银行卡。到目前为止，我共收购银行卡大约有40多张差不多50张，但有些银行卡卖掉之后买家用不了退回，实际交易成功的大约有20多张。我卖给杨某的银行卡有三四张，卖给“老板”的银行卡有三十张左右，杨某说跟我购买的银行卡是淘宝公司收购去做流水，“老板”说收购的银行卡是拿去赌场给客人使用，一直到2018年12月份我觉得做这行赚不了多少钱才停止不做了。 我曾经帮“老板”取过三次钱，第一次是2018年11月份某日，“老板”告诉我说有一张银行卡被开户人注销后取走了卡里余额3000多元，让我联系开户人将钱退还，后经我与开户人沟通，开户人将3000元转入我的微信账户，我又将该款转给了“老板”。第二次是同月某 日，“老板”发微信给我，让我帮他取钱，并承诺给我200元的好处费，我答应后，“老板”交给我一张民生银行卡并告知我密码，我就拿该银行卡到昆明市呈贡区家中国银行ＡＴＭ机取出20000元交给“老板”，“老板”给了我200元的好处费。第三次是同年12月某日，“老板”发微信给我，让我帮他取钱，并承诺给我200元的好处费，我答应后，“老板”交给我一张民生银行卡并告知我密码，我就拿该银行卡到昆明市家建设银行ＡＴＭ机取出20000元交给“老板”，“老板”给了我200元的好处费。 16.被告人柯永青的供述：2018年10月份开始，我在云南省昆明市收购倒卖银行卡，每套银行卡包括办卡人的身份证复印件、银行卡、网上银行U盾及电话卡。我是通过在微信上发布招聘兼职信息，以300至700元的价格收购银行卡，收购的银行卡主要有中国银行、农业银行、工商银行、建设银行，办理的电话卡基本上是移动和联通的电话卡。我收购银行卡后，通过物流的方式，按照对方提供的地址发货给对方，对方收到货并确定能够使用后，通过我提供的账户或微信将钱转给我，以700元的价格收购的银行卡我以900元转卖给他人，从中赚取200元的差价。我收购他人银行卡大约有十套，收购后转买给他人的银行卡大约有三至五套，获利一千余元。我收购后留着自己使用的银行卡用于网上注册账户进行赌博。我认识一名叫余娅平的女子,她用自己的身份证办理银行卡、网上银行U盾及电话卡卖给我。 另柯永青还供述,我是通过赵玉介绍认识余娅平的，我曾经向她收购过银行卡，也叫她帮我收购银行卡，我先后向余娅平收购过三四套银行卡，我和她算是合作关系。我所收购的银行卡一部分用于转卖给别人赚钱，一部分留下来自己用于在网上赌博，我当时用了九个左右的银行账户用于赌博。另余娅平帮我到银行取过三四次钱，大约有六万元，这些钱都是赌博公司转给我的钱，还有一次卖卡人把银行卡卖给我之后又去银行把卡里的钱取出，并注销了该银行卡，我就叫余娅平去找那个卖卡人把钱要回来。我记得那张卡是我自己使用的，是一张民生银行的银行卡，卡主是朱某，当时卡里有余额3500元，余娅平要回了3000元，我和余娅平平分。 本院认为，被告人余娅平、柯永青违反国家信用卡管理制度，收买、非法提供他人信用卡信息资料，其中余娅平数量巨大，柯永青数量较大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪 。公诉机关指控余娅平、柯永青所犯罪名成立，应依法惩处。经查，余娅平在侦查阶段供述其共收购银行卡四十多套差不多五十套，因银行卡出售后有部分不能使用被买家退回，实际交易成功的仅有二十多套，但证人唐某、温某、朱某、鲁某证实其四人出售给余娅平的银行卡只有十二套（其中唐某四套、温某三套、朱某三套、鲁某二套），多出部分只有余娅平供述，没有相应的证据证实，故本院只认定余娅平收购、出售的银行卡为十二套。另查，余娅平在侦查阶段供述其出售给柯永青的银行卡有三十多套，但柯永青供述其向余娅平收购的银行卡只有三四套，两人所述不相符，也没有其他证据加以证实，本院从有利于被告人的原则出发，采信柯永青的供述，认定其向余娅平收购的银行卡为四套。柯永青所提其向余娅平收购的银行卡只有几套，并未达到起诉书指控的三十多套的辩解及辩护人所提起诉书指控余娅平出售给柯永青银行卡三十多套，具体多少套不明确的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人所提在共同犯罪中，柯永青起次要作用，是从犯，应从轻或减轻处罚的辩护意见，经查，余娅平、柯永青在收购、出售银行卡犯罪活动中虽有交易，但其二人各自实施买卖银行卡的行为，有自己收购、出售银行卡的来源和渠道，其二人之间不存在上下级关系或起主次作用，不构成共同犯罪，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。余娅平、柯永青到案后基本供述其罪行，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。涉案扣押的李某1非法所得6000元，在本案中本院不作处置。根据余娅平、柯永青犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十一条、第六十七条第三款、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人余娅平犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20000元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2022年12月2日止。罚金已缴纳2000元，未缴纳18000元限于本判决生效之日起三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。） 二、被告人柯永青犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金10000元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月20日起至2021年6月19日止。罚金限于本判决生效之日起三个月内缴纳，逾期则强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  卢 芯 审 判 员  罗凌方 人民陪审员  韦建新 二〇二〇年十一月三十日 书 记 员  黄 叙