天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初11号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人孙博文，男，1990年11月5日出生于天津市，汉族，大学本科文化，无职业，户籍地天津市滨海新区，现住址天津市滨海新区。2019年6月11日因本案被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年6月27日被天津市滨海新区公安局取保候审，2019年9月6日被天津市滨海新区人民检察院取保候审，2020年3月12日被本院取保候审。指定辩护人许春，天津德睿赫名律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2019〕38号起诉书指控被告人孙博文犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月27日向本院提起公诉，本院于次年1月2日立案受理，依法适用普通程序，依法组成合议庭，于2020年12月1日公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王晋军出庭支持公诉，被告人孙博文及其指定辩护人许春到庭参加诉讼。本案现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控：2015年12月至2016年10月，被告人孙博文担任众信财富资产管理（天津）有限公司大港营业部小团经理期间，违反国家金融管理法律规定，伙同肖晓（另案处理）等人，对外公开宣传该公司及其理财产品，采取订立《出借咨询与服务合同》等形式，承诺高额利息回报，向社会公众吸收资金，合同金额达人民币502万元，投资人实际投资金额达人民币376万元，涉及投资人达53人，投资人损失金额达人民币287万余元，被告人孙博文获取违法所得共计人民币229499元。案发后其家属退缴违法所得人民币229499元。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人孙博文伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人孙博文有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法惩处。被告人孙博文对指控的犯罪事实供认不讳，无其他辩解理由。其辩护人提出：辩护人对公诉机关指控被告人孙博文的行为构成非法吸收公众存款罪并无异议，孙博文自始至终如实供述自己的罪行、并自愿认罪认罚，应对被告人从轻处罚。孙博文在入职众信财富资产管理（天津）有限公司前并不知道公司经营涉嫌违法犯罪，入职公司后经过培训老师对公司情况和销售模式的讲解使得被告陷入错误认知，孙博文仅是底层工作人员，在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯。孙博文自愿退缴违法所得，主观恶性较小，社会危害性不大。系初犯、偶犯，并且其认罪、悔罪态度好，自愿认罪，恳请法庭依法对被告人孙博文从轻处罚。经审理查明：2015年12月至2016年10月，被告人孙博文担任众信财富资产管理（天津）有限公司大港营业部小团经理期间，违反国家金融管理法律规定，伙同肖晓（另案处理）等人，对外公开宣传该公司及其理财产品，采取订立《出借咨询与服务合同》等形式，承诺高额利息回报，向社会公众吸收资金，合同金额达人民币502万元，投资人实际投资金额达人民币376万元，涉及投资人达53人，投资人损失金额达人民币287万余元，被告人孙博文获取违法所得共计人民币229499元。案发后其家属退缴违法所得人民币229499元。案发后，被告人孙博文被抓获归案后如实供述自己的罪行。在本案审理过程中，被告人孙博文退缴违法所得人民币70000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的案件来源及到案经过，同案犯王某、吴某、王某1、李某、杨某、姚某供述，集资参与人潘某、刘某、郑某、李某2、吕某、任某、郑某证言，被告人孙博文供述，众信财富公司员工工资明细、银行交易明细，《出借咨询与服务合同书》、《债权转让协议》、《收款确认书》，工商登记材料，会计审计报告，户籍证明等证据证实。以上证据经庭审质证，证据的来源合法，内容客观真实，能够相互佐证证明本案事实，对证据的证明效力予以确认。本院认为，被告人孙博文伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。天津市滨海新区人民检察院指控被告人孙博文犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据充分，本案予以确认。被告人孙博文有坦白情节，积极退缴违法所得，可以从轻处罚。辩护人所提辩护意见被告人系从犯的辩护意见与查明的事实、证据不符，不予采信，其余辩护意见中客观部分酌情采纳。公安机关扣押的物品未随案移送，由公安机关依法处理。综上，根据孙博文犯罪的事实、犯罪的性质、情节，在共同犯罪中所起的作用以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第三款、第七十六条之规定，判决如下：一、被告人孙博文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、对被告人孙博文在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。三、被告人孙博文退赔款人民币299499元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王晓妍人民陪审员  黄 鑫人民陪审员  张秀敏二〇二〇年十二月八日书 记 员  袁 悦附本案适用的法律《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。