广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0391民初5940号原告：罗敏瑶，女，1970年1月1日出生，香港特别行政区居民。委托诉讼代理人：谢新民，广东德纳（龙华）律师事务所律师。委托诉讼代理人：林诗，广东德纳（龙华）律师事务所律师。被告：深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙），住所地：广东省深圳市福田区华强北街道华航社区华富路**中航中心1801。执行事务合伙人：被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司。被告：深圳市前海安心联合财富管理有限公司（曾用名：深圳市前海安联财富管理有限公司），住所，住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路******深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：林永辉。被告：深圳市后河出行科技有限公司（曾用名：深圳市易车出行科技有限公司），住所地：，住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路******市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：周伟标。被告：周伟标，男，汉族，1980年3月27日出生，住所地：广东，住所地：广东省汕头市潮**原告罗敏瑶诉被告深圳市车鑫宝二号投资公司企业（有限合伙）、深圳市前海安心联合财富管理有限公司、深圳市后河出行科技有限公司、周伟标民间借贷纠纷一案，本院于2019年11月4日立案受理后，依据《最高人民法院民事诉讼程序繁简分流改革试点实施办法》，依法适用普通程序由本院审判员独任公开开庭进行了审理。原告及其委托诉讼代理人谢新民到庭参加诉讼。被告深圳市车鑫宝二号投资公司企业（有限合伙）、深圳市前海安心联合财富管理有限公司、深圳市后河出行科技有限公司、周伟标经本院合法传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法予以缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、判令被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）向原告返还借款本金人民币1000000元（以下币种均为人民币）；2、判令被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）应向原告支付自2019年8月18日起至2019年9月18日止的一期收益9166.67元；3、判令被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）退还本金占用期间的利息，参照年息11%，以本金1000000元为基数，从2019年9月19日起计至清偿之日止，暂计至2019年10月18日金额为9166元；4、判令被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司、被告深圳市后河出行科技有限公司、被告周伟标对上述债务承担连带清偿责任；5、判令四被告承担本案的全部诉讼费用。事实与理由：2018年9月7日，原告通过被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司投资“深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）”基金产品，投资金额1000000元（大写：壹佰万元整），期限为12个月，约定收益率为11%/年，分13期分配收益。承诺到期退还投资本金及收益，本金及收益合计1112103.87元。2018年9月10日，原告依约将款项转账至被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）银行账户。被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）未依约支付第13期收益，累计至今被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）尚未支付本金及收益1009166.67元。现上述款项均已超过约定的支付时间，被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）未按合同约定支付款项的行为己构成违约。被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司作为私募基金管理人，承诺本金及收益金额，该基金产品名为投资有限合伙企业，但是明确约定了借款期限、还款时间及收益率，属名为投资合伙、实为借贷的行为。此外，根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司作为被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）的普通合伙人，对该合伙企业债务承担无限连带责任。依据原告与被告深圳市后河出行科技有限公司签订的《预约受让协议》（编号：CXBY-20180260),以及被告周伟标出具《个人承诺函》（编号：CXBG-20180260),被告深圳市后河出行科技有限公司、被告周伟标对上述未付清债务承担连带清偿责任。同时，被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）、被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司、被告深圳市后河出行科技有限公司间人员交叉、经营混同，属于关联公司人格经营混同。综上，被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司、被告深圳市后河出行科技有限公司、被告周伟标对被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）的上述债务应承担连带清偿责任。经原告多次沟通催付，四被告仍未支付，为此，特向法院提起诉讼，请求依法支持原告的诉讼请求，维护原告的合法权益。被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）、深圳市前海安心联合财富管理有限公司、深圳市后河出行科技有限公司、周伟标未到庭，亦未向本院提交答辩意见。原告为支持其诉讼请求，向本院提供了打款明细、银行回单、合伙人证明书、合伙人财务通知书、合伙人信息、预约受让协议、个人承诺函、被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司变更信息、退还本金和利息通知及微信聊天记录等证据。被告深圳市车鑫宝二号投资公司企业（有限合伙）、深圳市前海安心联合财富管理有限公司、深圳市后河出行科技有限公司、周伟标经本院依法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，依法应承担举证不能的不利后果。经审理查明：被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司系被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）的普通合伙人和执行事务合伙人。2018年9月7日，原告和被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）与被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司（签合同时用名：深圳市前海安联财富管理有限公司）签订深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）合伙协议，约定最低出资额不低于1000000元。协议上有被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）及执行事务合伙人被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司的印章。同日，原告与被告深圳市后河出行科技有限公司（曾用名：深圳市易车出行科技有限公司）签订预约受让协议（合同号：CXBY-20180260）,约定为了保护原告的投资权益，被告深圳市后河出行科技有限公司自愿在投资期限届满后，以双方约定的条件受让原告的合伙企业实缴出资份额。1.预约受让标的为原告所持有的合伙企业价值1000000元的有限合伙份额（第1条）；2.预约受让条件为自合伙企业成立之日至投资期满的10个工作日内，合伙企业未按合伙协议的约定向原告分配本金及全部收益；且自合伙企业成立之日至投资期满，原告持有的全部有限合伙份额未转让给第三方；预约受让时间为预约受让条件满足之后的5个工作日内（第2条）；3.预约受让价款的计算方式为预约受让价款=原告实际出资金额+原告应得投资收益-原告已从合伙企业获得的任何分配款（第3条）。该协议有被告深圳市后河出行科技有限公司及其法定代表人被告周伟标的印章和原告的签字。同日，被告周伟标向原告出具个人承诺函，载明：为保证原告能够获得《深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）合伙协议书》中的实缴出资本金及投资收益，若合伙企业自其成立之日至投资期满的10个工作日内，未按合伙协议的约定向原告分配本金及全部收益，且被告深圳市后河出行科技有限公司未根据预约受让协议足额支付预约受让价款，被告周伟标自愿就被告深圳市后河出行科技有限公司剩余未支付的预约受让价款部分向原告进行差额补足，期限为承诺条件成立满5个工作日后至原告收回投资本金及全部投资收益为止。该个人承诺函上有被告周伟标的印章。2018年9月10日，原告向被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）转账1000000元，备注为认购车鑫宝二号合伙份额。同日，被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司向原告签发的合伙人证明书载明：原告为被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）的有限合伙人。该合伙人证明书上有被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）与被告深圳市前海安联财富管理有限公司的印章。原告提交的被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）合伙人财务通知书载明：原告出资额为1000000元，承诺投资收益率为11%/年，自原告的投资本金到达指定账户之次日起计算，每月18日定期分配，分13次完成分配，本金及收益合计为1112103.87元，期限自2018年9月11日起至2019年9月18日止。该合伙人财务通知书上有被告深圳市前海安联财富管理有限公司的印章。原告提交的交通银行零售客户交易清单显示，双方约定的总共13期的利益分配，被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）已支付12期，还剩余1期（2019年8月18日-2019年9月18日）利益9166.67元未支付。2019年10月15日，原告向被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）、被告深圳市后河出行科技有限公司、被告周伟标发出退还本金和利息的通知，向被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司发出退还本金及利息催款通知。原告向本院申请诉讼财产保全，本院依法作出（2019）粤0391民初5940号民事裁定书，裁定查封、扣押、冻结被告方名下价值1036666.01元的财产。产生保全费5000元。本院认为，本案为涉香港特别行政区民间借贷纠纷，原告虽系香港特别行政区居民，但借款行为发生地、四被告住所地等均在中华人民共和国内地，故依据《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》，根据最密切联系原则，应适用中华人民共和国内地法律作为准据法对本案进行审理。原告与被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）签订的协议虽署名为合伙协议，但根据原告提交的合伙人财务通知书，被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）向原告承诺无论盈亏，每月18日向原告分配收益，收益率为11%/年。且被告深圳市后河出行科技有限公司和被告周伟标分别出具预约受让协议和个人承诺函承诺原告能够收回其本金及利息。因此，原告无需承担投资风险。本案中原告与被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）之间实际形成民间借贷关系，双方均应按约定履行各自的义务。关于本金。原告提供的银行回单、合伙人证明书、合伙人财务通知书等证据相互印证，原告于2018年9月10日向被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）转账出借1000000元。因此，原告主张被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）向原告偿还本金1000000元，本院予以支持。关于借期内利息。双方约定的总共13期的收益，投资收益率为年利率11%。原告提供的交通银行零售客户交易清单显示，被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）已支付12期，还剩1期（2019年8月18日-2019年9月18日）收益9166.67元尚未支付。依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六第一款之规定，借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。双方约定的借期内利率符合法律规定。因此，原告主张被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）向原告支付一期收益9166.67元（2019年8月18日-2019年9月18日），具有事实与法律依据，本院予以支持。关于逾期利息。双方并未书面约定逾期利率。借款期限自2018年9月11日起至2019年9月18日止，现借款已逾期。依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第二项之规定，借贷双方约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予以支持。因此，原告主张被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）向原告支付资金逾期占用期间的利息，以本金1000000元为基数，按年利率11%，从2019年9月19日起计至清偿之日止，具有事实与法律依据，本院予以支持。关于被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司是否应对本案债务承担连带清偿责任。被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司为被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）的普通合伙人，依据《中华人民共和国合伙企业法》第三十九条之规定，应对合伙企业的债务承担无限连带清偿责任。因此，原告主张被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司承担连带清偿责任，具有事实与法律依据，本院予以支持。关于被告深圳市后河出行科技有限公司是否应当对本案债务承担连带清偿责任。被告深圳市后河出行科技有限公司出具的预约受让协议向原告承诺，如果被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）在约定期限内未向原告分配本金及全部收益，且自合伙企业成立之日至投资期满，原告未将持有的全部有限合伙份额转让给第三方，被告深圳市后河出行科技有限公司将接受原告的合伙企业实缴出资份额。现双方约定的承诺条件已达成，依据《中华人民共和国合同法》第八条之规定，被告深圳市后河出行科技有限公司应向原告全面履行合同义务。因此，原告主张被告深圳市后河出行科技有限公司对本案债务承担连带清偿责任，具有事实与法律依据，本院予以支持。关于被告周伟标是否应对本案债务承担连带清偿责任。被告周伟标出具的个人承诺书向原告承诺，如果被告深圳市后河出行科技有限公司未根据预约受让协议足额支付预约受让价款，其将对被告深圳市后河出行科技有限公司剩余未支付的预约受让价款部分进行差额补足。因被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）未向原告返还借款本金和利息，且被告深圳市后河出行科技有限公司亦未向原告足额支付预约受让价款，现双方约定的承诺条件已达成，依据《中华人民共和国合同法》第八条之规定，被告周伟标应向原告全面履行合同义务。因此，原告主张被告周伟标对本案债务承担连带清偿责任，具有事实与法律依据，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条，《中华人民共和国合同法》第八条，《中华人民共和国合伙企业法》第三十三条、第三十九条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款、第二十九条第二款第二项，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条、第二百五十三条之规定，判决如下：一、被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）于本判决生效之日起十日内向原告罗敏瑶返还借款本金人民币1000000元及自2019年8月18日起至2019年9月18日止的借期内利息人民币9166.67元；二、被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）于本判决生效之日起十日内向原告罗敏瑶支付逾期利息（逾期利息以本金人民币1000000元为基数，按年利率11%，自2019年9月19日起计算至实际清偿之日止）；三、被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司、被告深圳市后河出行科技有限公司、被告周伟标对被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）上述判项一和二的债务承担连带清偿责任。如未按本判决指定的期间给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币14130元，保全费人民币5000元，由被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）负担，被告深圳市前海安心联合财富管理有限公司、被告深圳市后河出行科技有限公司、被告周伟标对此承担连带清偿责任。如不服本判决，原告罗敏瑶可在判决书送达之日起三十日内，被告深圳市车鑫宝二号投资企业（有限合伙）、深圳市前海安心联合财富管理有限公司、深圳市后河出行科技有限公司、周伟标可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员  陈柳波二〇二〇年十二月十日书记员  颜曾建书记员  黄 超附相关法律条文：《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条当事人可以协议选择合同适用的法律。当事人没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。第二十九条第二款未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：（一）既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持；（二）约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。《中华人民共和国合伙企业法》第三十三条合伙企业的利润分配、亏损分担，按照合伙协议的约定办理；合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担。合伙协议不得约定将全部利润分配给部分合伙人或者由部分合伙人承担全部亏损。第三十九条合伙企业不能清偿到期债务的，合伙人承担无限连带责任。《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。