湖北省武汉市江汉区人民法院民 事 判 决 书（2020）鄂0103民初1610号原告：郭玉民。被告：大秦基金管理有限公司。被告：雷效慈。被告：查林。原告郭玉民与被告大秦基金管理有限公司（以下简称大秦基金公司）、雷效慈、林汉桥民间借贷纠纷一案，本院于2018年11月27日作出（2018）鄂0103民初1219号民事判决，被告雷效慈不服该判决，向湖北省武汉市中级人民法院提起上诉。湖北省武汉市中级人民法院于2019年7月2日作出（2019）鄂01民终5331号民事裁定，认为被告林汉桥已于2019年2月13日死亡，其诉讼主体丧失，本案应通知变更其法定继承人参加诉讼，裁定撤销原判决，发回重审。本院依法通知林汉桥的法定继承人查林作为被告参加诉讼，并适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告郭玉民、被告大秦基金公司的委托诉讼代理人樊玺、被告雷效慈到庭参加诉讼。被告查林经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。郭玉民向本院提出诉讼请求：1.大秦基金公司、雷效慈、查林共同向郭玉民返还的投资基金本金13万元；2.大秦基金公司、雷效慈、查林向郭玉民支付约定的收益（以13万元为本金从2016年1月25日起按照年利率16.2%计算至实际给付之日止）；3.本案诉讼费由大秦基金公司、雷效慈、查林承担。事实与理由：2015年10月25日，郭玉民与大秦基金管理有限公司武汉分公司（以下简称大秦基金公司武汉分公司）签订投资协议，由郭玉民向大秦基金公司武汉分公司对宜昌金德瑞国际酒店有限公司扩建项目基金进行投资，郭玉民认购13万元基金份额，投资收益按年利率16.2%计算，三个月后由大秦基金公司武汉分公司将13万元基金投资款及收益返还给郭玉民。同日，郭玉民将投资款13万元以现金方式支付给大秦基金公司武汉分公司。三个月后大秦基金公司武汉分公司仅支付了收益，并没有返还投资款。经多次追讨，大秦基金公司武汉分公司负责人雷效慈于2016年2月6日承诺，郭玉民的投资款最晚于同年3月31日支付其本金及收益，如大秦基金公司武汉分公司未兑付，由雷效慈兑付。2016年3月28日，林汉桥（已故）书面承诺，同年4月21日还款6.5万元、5月21日还款6.5万元，利息全部结清。嗣后，大秦基金公司武汉分公司、雷效慈、林汉桥均未向郭玉民返还基金投资款及收益。鉴于大秦基金公司武汉分公司已于2017年9月6日注销，其民事责任应由大秦基金公司承担。林汉桥已死亡，其民事责任应由查大承担。为此，郭玉民诉至法院，请求判如所请。大秦基金公司辩称：1.本案非民间借贷纠纷，系理财纠纷；2.我司未收到郭玉民的款项，本案原来的被告林汉桥已经被生效判决涉及非法集资，郭玉民不应在民事案件中进行主张；3.担保协议等资料中无我司的盖章，郭玉民应向实际担保方进行主张。雷效慈辩称：1.郭玉民并未与大秦基金公司武汉分公司签订投资协议，投资款也并未进入大秦基金公司武汉分公司的托管账户，而是与武汉京汉大秦资本管理有限公司（法定代表人林汉桥）签订的投资协议，投资款项也是汇入该公司账户；2.雷效慈系一般保证人，保证期间为2016年4月1日至2016年9月30日，郭玉民在此期间并未主张权利，故本人不再承担保证责任。综上，恳请驳回郭玉民的全部诉请。查林未作答辩。当事人围绕诉讼请求依法提交了以下证据：《投资认缴书》《个人投资者授权委托书》《收据》《承诺书》《承诺》《情况说明》当事人陈述等证据材料。以上证据均经庭审质证属实，本院予以认定。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2015年，大秦基金公司武汉分公司印发《宜昌金德瑞国际酒店扩建项目投资基金委托书文件》。同年10月25日，郭玉民与大秦基金公司武汉分公司签署了《投资认缴书》，载明：“本人有意向贵公司作为基金管理人发起成立宜昌金德瑞国际酒店有限公司扩建项目投资基金进行投资，并以招募书A类优先级方式认缴；本人承诺认购人民币13万元的基金份额……”同日，郭玉民与武汉京汉大秦资本管理有限公司签订了《个人投资者授权委托书》，载明：“大秦基金公司武汉分公司：为便于开展相关投资事宜，郭玉民（授权人）兹授权武汉京汉大秦资本管理有限公司（被授权人），作为授权人在投资宜昌金德瑞国际酒店有限公司扩建项目投资基金时办理相关投资业务中的经办人。并同时委托如下事项：1.协助大秦基金管理有限公司武汉分公司收取认筹款并汇入该基金公司银行托管账户……”嗣后，郭玉民以现金方式向大秦基金公司武汉分公司缴纳了投资款13万元，双方约定年利率为16.2%，大秦基金公司武汉分公司于2015年10月25日向郭玉民出具了《收据》，在收款事由栏写明“大秦基金产品三月期，2015.10.25-2016.1.24止”。投资三个月的期限届满后，大秦基金公司武汉分公司向郭玉民支付了三个月的收益，但未返还投资本金。经催要后，大秦基金公司武汉分公司负责人雷效慈于2016年2月6日向郭玉民出具《承诺书》载明：“本人雷效慈承诺郭玉民先生投资于大秦基金管理有限公司的本金13万元人民币最晚于2016年3月31日支付其本金及收益，如大秦未兑付，由雷效慈本人兑付。兑付当天按合同利润到期时间计算利润，同时支付其收益，其延后时间的收益按年化16.2%来计算”。同年3月28日，林汉桥出具《承诺》记载，该借款人4月21日还款6.5万元，5月21日还款6.5万元，利息全部结清。嗣后，大秦基金公司武汉分公司、雷效慈、林汉桥均未向郭玉民支付投资款本金及收益。另查明，2016年1月1日，武汉京汉大秦资本管理有限公司向大秦基金公司武汉分公司出具说明载明：“贵司与我司（武汉京汉大秦资本管理有限公司）所发生的所有往来债权及投资款，现均由武汉京汉大秦资本管理有限公司负责回收并偿还投资人”，林汉桥在该说明上签名。再查明，2017年9月6日，大秦基金公司武汉分公司由大秦基金管理有限公司申请注销。林汉桥于2019年2月13日死亡。还查明，武汉市东西湖区人民法院于2018年8月2日作出（2018）鄂0112刑初138号《刑事判决书》载明：林汉桥系武汉京汉大秦资本有限公司、大秦基金管理有限公司武汉分公司实际控制人，该公司的经营范围不包括销售私募基金、销售理财产品；林汉桥犯非法吸收公众存款罪、非法拘禁罪，决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币二十万元。该判决已经发生法律效力，因郭玉民未及时报案，该判决书载明“被害人投资大秦基金损失明细表”中未记载本案原告郭玉民。本院认为，关于合同性质是委托理财合同关系还是民间借贷合同关系。因本案中无证据证明存在约定的投资理财项目，仅有郭玉民向大秦基金公司武汉分公司交付款项定期取得收益的事实，应认定双方为民间借贷法律关系。郭玉民向大秦基金公司武汉分公司购买投资基金、双方约定的投资期限届满后，大秦基金公司武汉分公司未能按约返还相应投资款，应当承担违约责任。现大秦基金公司武汉分公司已注销，其民事责任由大秦基金公司承担。因此，大秦基金公司应向郭玉民返还投资款及资金占用利息。雷效慈、林汉桥先后出具《承诺书》，应按承诺的内容向郭玉民承担还款责任。因林汉桥已死亡，其子查林应在继承林汉桥财产范围内承担民事责任。郭玉民向大秦基金公司武汉分公司支付投资款，该公司也出具收款收据；因投资款未按期返还，雷效慈出具书面承诺如大秦基金公司到期未支付则由其本人偿还（应视为债的加入）；本案审理的是郭玉民与大秦基金公司武汉分公司的投资纠纷，大秦基金公司武汉分公司与武汉京汉大秦资本管理有限公司的债权债务属另一法律关系。因此，雷效慈关于郭玉民的投资款汇入了武汉京汉大秦资本管理有限公司的账户、保证期间已超过，本人不应承担责任的抗辩理由，无事实和法律依据，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、《中华人民共和国继承法》第三十三条以及《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告大秦基金管理有限公司、雷效慈于本判决生效之日起十日内共同向原告郭玉民返还投资款13万元；二、被告大秦基金管理有限公司、雷效慈于本判决生效之日起十日内共同向原告郭玉民支付资金占用利息（以13万元为基数，自2016年1月25日起按年利率16.2%计算至2019年8月19日止；自2019年8月20日起按中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心发布的一年期贷款市场报价利率（IRP）的4倍计算至全部返还之日止）；三、被告查林对上述第一、二项判决确定的债务在继承林汉桥的财产份额内承担共同偿还责任；四、原告郭玉民放弃其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费3427元，由被告大秦基金管理有限公司、雷效慈、查林负担（此款原告郭玉民已预付本院，被告大秦基金管理有限公司、雷效慈、查林于本判决生效之日起十日内支付给原告郭玉民）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于湖北省武汉市中级人民法院。审 判 长  凃孝萍审 判 员  纪 承人民陪审员  许 静二〇二〇年十二月十五日书 记 员  张熠琪