沈阳市沈河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0103刑初225号公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。被告人刘鑫，男，1988年3月5日出生于辽宁省沈阳市，汉族，大学本科文化，原系辽宁靠谱实业集团有限公司董事长、辽宁靠谱不动产经济有限公司、沈阳靠谱投资管理有限公司实际控制人，住沈阳市。2008年7月4日曾因犯诈骗罪被苏州市沧浪区人民法院判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五千元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月19日被刑事拘留，同年5月24日被依法逮捕。现羁押于沈阳市沈河区看守所。辩护人范君，辽宁同泽律师事务所律师。辩护人赵航，辽宁盛京律师事务所律师。被告人朱玉坤，男，1985年2月1日出生于辽宁省朝阳市，汉族，高中文化，原系辽宁靠谱实业集团有限公司、沈阳靠谱投资管理有限公司辽宁区域总经理，住辽宁省朝阳市北票市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月7日被刑事拘留，同年5月24日被依法逮捕。现羁押于沈阳市沈河区看守所。辩护人周文博、周星宇，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告人高健博，男，1988年10月5日出生于辽宁省沈阳市，蒙古族，初中文化，原系辽宁靠谱投资管理有限公司金融业务第七区域经理，住沈阳市铁**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月22日被刑事拘留，同年9月27日被依法逮捕。现羁押于沈阳市沈河区看守所。辩护人韩振毅，辽宁法信律师事务所律师。被告人赵宝刚，男，1994年5月19日出生于辽宁省沈阳市，汉族，高中文化，原系辽宁靠谱投资管理有限公司金融业务第三区域经理，住沈阳市辽中县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月26日被刑事拘留，同年9月27日被依法逮捕。现羁押于沈阳市沈河区看守所。辩护人孟庆鹏，辽宁法信律师事务所律师。沈阳市沈河区人民检察院以沈河检公诉刑诉〔2020〕145起诉书指控被告人刘鑫犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人朱玉坤、高健博、赵宝刚犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈河区检察院指派检察员胡忠韬出庭支持公诉。被告人刘鑫及其辩护人范君、赵航，被告人朱玉坤及其辩护人周文博、周星宇，被告人高健博及其辩护人韩振毅，被告人赵宝刚及其辩护人孟庆鹏到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，被告人刘鑫系辽宁靠谱不动产经纪有限公司、沈阳靠谱投资管理有限公司实际控制人。2017年1月至2018年8月期间，被告人刘鑫利用旗下各不动产门店以发传单、开展会、口头介绍等方式向辽宁、吉林、黑龙江三省投资人宣传投资理财产品，承诺高额利息，并以签订债权质押合同和借款合同等形式吸引被害人投资。上述款项用于支付房租、办公、人工、购买固定资产等，其中2，528，340元刘鑫用于个人购买房产一套。经司法审计，被告人刘鑫利用控制的靠谱公司自2017年1月以来，以签订债券质押合同和借款合同吸收集资款约8.4亿元。截止2018年10月31日，未兑付本金为581，490，000元，涉及人数2，954人，扣除已支付利息、返点及存在的虚增本金，实际占用488，127，984.97元。被告人朱玉坤系沈阳靠谱投资管理有限公司辽宁区域总经理，负责辽宁地区投资门店的管理及吸收投资业务。经司法审计，辽宁地区投资金额为378，030，000元，扣除已支付利息、返点及存在的虚增本金，未返还金额为307，445，115元。被告人高健博系辽宁靠谱投资管理有限公司金融业务第七区域经理，负责五家门店吸收投资业务。经司法审计，该五家门店投资金额为30，760，000元，扣除已支付利息、返点及存在的虚增本金，未返还金额为29，633，565元。被告人赵宝刚系辽宁靠谱投资管理有限公司金融业务第三区域经理，负责两家门店吸收投资业务。经司法审计，该五家门店投资金额为26，190，000元，扣除已支付利息、返点及存在的虚增本金，未返还金额为22，516，475元。另查明，刘鑫等人向出借人提供债权质押合同中,所质押的房屋债权并非辽宁靠谱实业集团及旗下子公司所拥有债权,系刘鑫取得的债权信息,下发至各家不动产门店用于向出借人质押吸收存款使用。上述事实，公诉机关提供了相关证据，公诉机关认为，被告人刘鑫、朱玉坤、高健博、赵宝刚的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘鑫将其中部分集资款252万用于个人购买房产，非法占有的主观故意明显，构成集资诈骗罪，应与非法吸收公众存款罪数罪并罚。被告人刘鑫辩称对非法吸收公众存款罪没有异议，但对集资诈骗罪有异议。其已经将吸收的钱款全部用于公司运营，其没有挥霍钱款，也没有诈骗投资人，购买名清册的房子是以自己名义为公司购买，为了避税，增值后再卖出，为公司获利。被告人刘鑫的辩护人认为，指控刘鑫涉嫌犯非法吸收公众存款罪的事实没有异议，指控刘鑫涉嫌犯集资诈骗罪的罪名有异议。刘鑫客观上没有占有投资款的事实，主观上没有以非法占有为目的，不应当认定为集资诈骗犯罪。刘鑫名下备案的明清册别墅是代靠谱公司持有，购买明清册别墅实质上是公司的投资行为。刘鑫之所以代持该房屋是因为，如果以靠谱公司名义持有，将来再出售他人时，将承担高额的房产税和契税，刘鑫购买该房屋之前和装修过程中，征询过靠谱公司主管后勤的常务副总陈某1的意见，陈某1建议由刘鑫直接持有，刘鑫向靠谱装修公司经理张某6发出装修别墅指令时，亦表示该房屋为公司所有。故刘鑫的代为持有别墅的事实行为在公司一定范围内是公开的，是商业惯例，不能推定为其主观上以非法占有为目的。虽然支付别墅款的银行卡为刘鑫个人名下招商银行卡，但该卡一直为公司支配和使用，银行卡和U盾一直掌握在公司会计王某3手里，支付行为也是通过公司会计王某3完成的。在被侦查机关询问到主动投案的长达半年时间里，被告人刘鑫没有携带集资款逃跑，也没有转移资金、隐匿财产、销毁账目等行为，根据最高人民法院《关于审理集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条和2001年《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的相关规定，不能认定被告人刘鑫对该别墅或其购房款2528340元有非法占有的目的。被告人朱玉坤对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人的辩护意见是，本案成立单位犯罪，朱玉坤主观恶性较小，有自首情节，可从轻处罚。被告人高健博对指控的犯罪事实没有异议，但认为自己吸存的数额不准确。其辩护人的辩护意见是，指控高健博的犯罪事实不清，证据不足。高健博担任区域经理只有两个月，此前五家门店20个月吸收的3076万元投资金额不应计算在高健博名下。庄河门店是冯某开办的，投资业务825万不应计算在高健博名下，指控高健博的未返点金额没有事实依据。高健博成立自首，而且其亲属也是受害人，案发后，高健博家人为其还款77万元。综上，高健博主观恶性不深，可从轻处罚。被告人赵宝刚对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人的辩护意见是，赵宝刚不具有非法吸收公众存款罪的故意，赵宝刚本是一名非金融专业的大学生，毕业前夕进入刘鑫组件的“文尚公司”见习，后被派遣到靠谱公司，担任区域经理，他并不知晓本案非法吸收公众存款活动的内幕，没有对经手的钱款占为己有，或者参与分赃。他在职期间的全部收入仅为约30万元，还为了帮助公司透支信用卡27万元。可见赵宝刚根本没有犯罪故意。不应将起诉书中赵宝刚任职区域的未返还金额作为认定本罪的依据。赵宝刚所谓的认罪，是对刑法无知的表现。赵宝刚应依法判处无罪。经审理查明，2016年11月9日，辽宁靠谱不动产经纪有限公司成立，经营范围：房产经纪与代理；房产营销策划；房产信息咨询服务等。2017年1月，沈阳靠谱投资管理有限公司成立时间，经营范围：对本企业所投资项目进行管理，财物咨询，商务信息咨询，互联网信息服务，互联网软件开发、技术咨询、技术服务、技术转让，计算机系统集成。法定代表人赵某。2017年2月13日，辽宁靠谱实业集团有限公司成立，法定代表人刘鑫，经营范围：实业投资、股权投资、创业投资、餐饮管理、房地产开发等。刘鑫系上述公司的实际控制人。2017年1月至2018年8月期间，被告人刘鑫迅速扩张多家靠谱不动产、投资门店，以业务员发传单、开展会、口头介绍等方式，向辽宁、吉林、黑龙江三省投资人宣传投资理财产品。具体方式为：通过签订借款合同，承诺给付高额利息，吸引投资人投资，并通过签订债权质押合同对借款合同进行担保。该债权系刘鑫取得的债权信息，并非靠谱公司拥有债权。吸收的集资款用于支付投资人利息、员工工资、保险、提成、门店装修、办公设备、租金、广告费及商业活动等。经辽宁恒信达会计事务所有限公司审计，截止2018年10月31日，靠谱集团吸收集资款金额1,066,231,893.45元。实际占用资金488,127,984.97元，涉及2954人。资金流向：1、扣除通联平台手续费，靠谱集团可用于支出的总金额1,065,471,761.94元。2、经对靠谱集团公司账目整理、分析、统计，记载已经支付投资本金715,258,260元，支付利息62,760,515元，支付房租、办公、人工等经营费用117,586,579.73元，支付下属公司备用金及押金等应收款2,387,517.43元，购买固定资产1,528,725.30元，合计支出899,552,341元。3、未在账簿中记载的支出情况：①2017年8月到2018年7月期间工资123,844,600.72元。②返点明细表金额大于账簿记载的返点金额12,936,976元。③购车款3,604,300元。④筹备上市的费用10,593,319.83元。⑤以报销款等形式支付的对外投资费用11,732,762.40元。⑥门店装修费用9,761,464元。前述支出共计1,065,587,816.25元。被告人朱玉坤系沈阳靠谱投资管理有限公司辽宁区域总经理。与被告人刘鑫、郑某（另案处理）共同制定非法吸收公众存款的方案，共同制定利用债权质押合同和借款合同向社会公众非法吸收存款，确定提成比例，向门店人员讲解非吸方式，给业务员下达非吸业绩指标，负责辽宁地区投资门店的管理及吸收投资业务。经辽宁恒信达会计事务所有限公司审计，辽宁地区投资金额为378，030，000元，扣除已支付利息、返点及存在的虚增本金，未返还金额为307，445，115元。被告人高健博系辽宁靠谱投资管理有限公司金融业务第七区域经理，负责五家门店吸收投资业务。经辽宁恒信达会计事务所有限公司审计，该五家门店投资金额为30，760，000元，扣除已支付利息、返点及存在的虚增本金，未返还金额为29，633，565元。被告人赵宝刚系辽宁靠谱投资管理有限公司金融业务第三区域经理，负责两家门店吸收投资业务。经辽宁恒信达会计事务所有限公司审计，该五家门店投资金额为26，190，000元，扣除已支付利息、返点及存在的虚增本金，未返还金额为22，516，475元。另查明，2017年12月13日，被告人刘鑫在靠谱公司常务副总陈某1的建议下，通过财务人员王某3控制的刘鑫银行卡支付了2，528，340元购房款，代公司购买名清册别墅一套，欲简单装修后高价出售。该别墅以刘鑫名义购买并备案到刘鑫名下，刘鑫通知靠谱装修公司经理张某6为该别墅简单装修。该别墅案发后处于司法查封状态。再查明，2018年8月，靠谱公司无法向投资人支付本息，投资人报案。2018年9月12日，公安机关立案侦查。被告人刘鑫于2018年10月18日第一次被公安机关询问，2019年4月18日主动投案，2019年5月5日被刑事拘留。被告人朱玉坤于2019年5月7日经传唤主动投案，同日被刑事拘留。被告人高健博于2019年8月22日主动投案，同日被刑事拘留。被告人赵宝刚于2019年8月26日主动投案，同日被刑事拘留。上述事实，有公诉机关及被告人、辩护人向法庭提供的，经法庭举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证实：1、案件来源、抓捕经过，证实该案件系多名投资人报案形成。2018年9月12日，公安机关立案侦查。被告人刘鑫于2019年4月18日主动投案，2019年4月19日被刑事拘留。被告人朱玉坤于2019年5月7日经传唤主动投案，同日被刑事拘留。被告人高健博于2019年8月22日主动投案，同日被刑事拘留。被告人赵宝刚于2019年8月26日主动投案，同日被刑事拘留。2、工商档案资料，证实2016年11月9日，辽宁靠谱不动产经济有限公司成立，经营范围：房产经纪与代理；房产营销策划；房产信息咨询服务等。2017年1月，沈阳靠谱投资管理有限公司成立时间，经营范围：对本企业所投资项目进行管理，财物咨询，商务信息咨询，互联网信息服务，互联网软件开发、技术咨询、技术服务、技术转让，计算机系统集成。法定代表人赵某。3、公司架构信息，证实被告人刘鑫系靠谱集团的实际控制人。被告人朱玉坤系沈阳靠谱投资管理有限公司辽宁区域总经理。被告人高健博系辽宁靠谱投资管理有限公司金融业务第七区域经理。被告人赵宝刚系辽宁靠谱投资管理有限公司金融业务第三区域经理。4、投资人笔录、报案材料、借款合同、债权质押合同，证实投资人向靠谱集团投资，靠谱集团与其签订借款合同、债权质押合同。通过签订借款合同，靠谱集团承诺给付投资人高额利息，并签订债权质押合同对借款合同进行担保。5、宣传资料，证实靠谱集团向投资人宣传公司实力，承诺给付投资人高额利息，吸引投资人投资。业务员通过发传单、开展会、口头介绍等方式，向辽宁、吉林、黑龙江三省投资人宣传投资理财产品。6、辽宁靠谱不动产经纪有限公司抚顺分公司企业查询档案、顺城店企业查询档案、南十一路店查询档案、调兵山贸易城店查询档案、庄河昌盛店查询档案，证实各门店的经营时间及负责人均是被告人高健博。7、审计报告，证实经辽宁恒信达会计事务所有限公司审计，截止2018年10月31日，靠谱集团吸收集资款金额1,066,231,893.45元。资金流向：1、扣除通联平台手续费，靠谱集团可用于支出的总金额1,065,471,761.94元。2、经对靠谱集团公司账目整理、分析、统计，记载已经支付本金715,258,260元，支付利息62,760,515元，支付房租、办公、人工等经营费用117,586,579.73元，支付下属公司备用金及押金等应收款2,387,517.43元，购买固定资产1,528,725.30元，合计支出899,552,341元。3、未在账簿中记载的支出情况：①2017年8月到2018年7月期间工资123,844,600.72元。②返点明细表金额大于账簿记载的返点金额12,936,976元。③购车款3,604,300元。④筹备上市的费用10,593,319.83元。⑤以报销款等形式支付的对外投资费用11,732,762.40元。⑥门店装修费用9,761,464元。前述支出共计1,065,587,816.25元。辽宁地区投资金额为378，030，000元，扣除已支付利息、返点及存在的虚增本金，未返还金额为307，445，115元。金融业务第七区域投资金额为30，760，000元，扣除已支付利息、返点及存在的虚增本金，未返还金额为29，633，565元。金融业务第三区域投资金额为26，190，000元，扣除已支付利息、返点及存在的虚增本金，未返还金额为22，516，475元。8、证人郑某的证言，证实内容：我从2016年3月份入职，先到文尚公司，担任副总裁。2016年11月，刘鑫注册了辽宁靠谱不动产经纪有限公司，我担任总经理。我负责沈阳约100多家不动产经纪门店，业务有二手房交易、租赁、装修等业务。开始是金融门店做吸存业务，2018年3月份，不动产门店也做吸存业务。即向投资人借款，用债权做质押担保，返利方式：按照3个月年化收益8.4%,6个月年化收益11.4%,12个月年化收益12.6%,还有一种是12个月年化封闭达到13.2%。通过POS机将投资款划给公司，我的工资共180万。9、证人陈某1的证言，证实内容：我开始在文尚上班，后来刘鑫成立了靠谱事业集团，我担任常务副总裁。主要负责集团公司所有的内勤事务，包括工程、门店选址、装修、采购等事务。靠谱实业集团总裁是刘鑫，副总裁郑某下设各个部门经理等等。不动产公司主要做二手房交易，后来也做吸存业务，金融门店做吸存业务。应该吸存了10个亿，大概3000人，资金主要给投资人返利和公司运营。我月薪2.5万，提成共30万元，总共工资80万元。10、证人张某1的证言，证实内容：我2016年9月份入职文尚公司，2017年1月份，刘鑫成立了靠谱不动产经纪有限公司，我担任了长春分公司的负责人，负责吉林所有不动产门店的业务，一共25家门店。门店开展吸存业务，辽宁靠谱不动产经纪有限公司黑龙江、吉林一共吸收了900多人，1.56亿集资款。11、证人马某、关某、王某1、姜某、王某2的证言，证实内容：均是区域经理，靠谱公司通过门店非法吸收公众存款的事实。12、证人李某的证言，其是靠谱公司职工，证实靠谱公司承接文尚公司的业务，按照合同给投资文尚的投资人兑付本息。13、证人张某2的证言，其是辽宁鑫谱量行房地产经纪公司的总经理，证实鑫谱量行房地产经纪公司是刘鑫实际控制，该公司做信访销售，公司与开发商对接，有靠谱不动产帮助开发商销售新房，赚取佣金。14、证人王某3的证言，其是靠谱事业集团的出纳，证实其负责靠谱投资人的返利工作，用刘鑫给其的U盾给投资人返利，2018年9月，刘鑫将他的个人招商银行账号交给王某3，用于给投资人兑付本金。15、证人张某3的证言，其是辽宁靠谱实业集团的财务总监，证实其负责公司的报税，所有靠谱集团及子公司的财务工作都由刘鑫审批。16、证人陈某2的证言，证实其负责靠谱不动产、靠谱咨询、靠谱装饰三家公司的财务工作，包括新房和二手房的买卖和租赁方面的财务工作。新房销售的佣金不到500万元，主要用于给员工工资、社保等费用。二手房业务也做，但是比较少。其给辽宁恒信达会计事务所有限公司提供的靠谱公司的账目是完整的、准确的。17、证人周某1的证言，其是靠谱实业集团的出纳，证实靠谱公司承接文尚公司的业务，2017年4月份，靠谱公司开始在通联平台有进账。18、证人王某4的证言，其是门店店长，证实靠谱投资的法人是赵某，但实际都是刘鑫直接管理。辽宁地区的负责人是朱玉坤，黑龙江和吉林的负责人是张某1。公司总负责人是刘鑫。公司通过广告宣传，业务员发放宣传资料进行宣传，吸收投资款，承诺返利。3个月年化收益8.4%，6个月年化收益11.4%，12个月年化收益12.6%，12个月年化封闭13.2%。其不清楚质押的房屋债权是否真实有效。19、证人刘某的证言，其是北一路门店店长，证实的内容与王某4基本一致。20、证人孙某的证言，证实其2017年4月开始担任门店店长，2018年6月开始担任沈河东区区域经理，负责7家门店，佟扬总监是其领导，佟扬的领导是郑某。门店主要从事不动产交易和金融业务。公司要求每个月门店融资10万元。业务员通过宣传拉客户进店投资，3个月年化收益8.4%，6个月年化收益11.4%，12个月年化收益12.6%，12个月年化封闭13.2%。我们没有考察作为质押的债权的真假，是金融门店统一匹配的。客户刷pos机将投资款支付公司。21、证人朱某、果某、杨某、钱某的证言，与证人孙某所证实内容基本一致。22、证人佟扬的证言，其是2017年4月到辽宁靠谱不动产经纪有限公司工作的，担任不动产经纪有限公司营销总监，证实公司负责人刘鑫，刘鑫下面是郑某，再下面三个副总监邢某（贷款）、陈某3（内勤）、崔某（权证），下面还有12个区域经理，区域经理下面是门店店长。员工最多时候有1500多人。公司主要经营新房、二手房交易、租赁、出售进口日用品、帮助靠谱集团做金融业务。金融业务就是投资理财项目，向客户宣传理财产品，承诺高额返利。郑某负责给员工做金融培训，是最了解投资理财方面业务的人，整个金融业务都是他和刘鑫策划决定的。投资人返利3个月年化收益8.4%，6个月年化收益11.4%，12个月年化收益12.6%，12个月年化封闭13.2%。23、证人崔某的证言，其是辽靠谱不动产经纪有限公司的副总监，负责房产局业务，证实2018年中旬公司决定开展收房业务，共收了20套房产，支付了订金，还有的进行了装修，想提高价格再出售。8套交易完成，其余未完成。24、证人邢某的证言，其是其是辽靠谱不动产经纪有限公司的副总监，负责不动产交易手续和流程，证实公司共收了20套房产，准备装修后再高价出售。从其入职到案发，公司共经营了300多套二手房交易。25、证人张某4、周某2、鞠某、张某5的证言，证实靠谱公司吸收公众存款的过程。26、被告人刘鑫的供述，证实其非法吸收公众存款的事实。2016年11月份我开办的辽宁靠谱不动产房产经纪有限公司,法人是我。之后我陆续开办了沈阳靠谱投资管理有限公司,法人是赵某,赵某是我朋友,属于挂名,实际控制人是我。2017年2月份我成立了辽宁靠谱实业集团公司，法人是我。2017年下半年，开办了30家分公司,涉及各个领域。有6家(装修、教育、餐饮、汽车、美容美发、殡葬)是辽宁靠谱实业集团旗下控股并与其他人合伙开办的公司,使用的是靠谱这个品牌。具体实际经营管理是由合伙人方操作,集团主要负责帮助介绍客户。其余的20家分公司是已经注册完工商营业执照但是没有实际经营的公司。目前统计员工大概有3500人。辽宁靠谱不动产房产经纪有限公司的组织架构是：我是法人,下设总经理，总监，行政内勤一销售人员。总经理郑某,总监有销售总监佟扬、财务总监陈某2,行政内勤陈伟。下面的销售人员层级划分从上到下层级是:区域经理，店长，店员。这部分人数较多具体人员我不清楚,归佟扬管理。沈阳靠谱投资管理有限公司的层级划分:分三个省,辽宁、吉林、黑龙江。从上至下,实际负责人是我,辽宁省总经理朱玉坤,黑龙江和吉林的总经理张某1,副总经理高吉宁。辽宁三个市,沈阳、大连、抚顺。沈阳市总经理也是朱玉坤,大连和抚顺的总经理高健博。沈阳市下设区域经理关某、赵宝刚、王某5、姜某、王某2、马某。其他省市的总经理以下的具体人员我不太清楚。辽宁靠谱不动产房产经纪有限公司和沈阳靠谱投资管理有限公司通过辽宁靠谱不动产经纪有限公司销售人员向投资人介绍关于我公司的借款融资项目,资金用于房产业务和企业经营，并且以沈阳靠谱投资管理有限公司为依托,提供借款合同。承诺的利息是三个月6.4%,6个月8.4%。12个月12.4%。抵押的房产是我们公司有意向购买只支付了少量订金,但是没有支付购房的大部分余款，也没有进行过户。所以这些合同的房产并不是我们靠谱公司的。投资人通过刷POS机支付,POS机是第三方支付平台辽宁通联支付平台。全国大概2600人,共吸收了大概8亿。提成比例是：销售员3%,店长1%,区域副经理0.8%,区域经理0.5%。城市总经理和省总经理是0.2%。吸收的集资款用于企业的经营,例如给员工开工资,新增店面,装修,经营的业务的花费。2018年8月份开始,受市场环境的影响,我们公司遭到了投资人的集中兑付,截止到9月初,我们公司集中兑付了1.2亿,但是全月的进账金额只有6000万,因此产生了资金链断裂的问题。27、被告人朱玉坤的供述，证实其非法吸收公众资金的事实。2016年3月30日份,我担任的是沈阳靠谱投资管理有限公司的辽宁区域总经理，负责沈阳、新宾、抚顺、庄河、调兵山五地的投资门店的管理工作。沈阳靠谱投资管理有限公司算上下设7各区域各家门店的员工大概400多人。沈阳靠谱投资管理有限公司辽宁地区实际负责人是我。但是我听辽宁靠谱实业集团老板刘鑫的。黑龙江和吉林我不负责。公司主要是利用辽宁靠谱实业集团的背书,因为辽宁靠谱不动产经纪有限公司在全国东三省有大约200家不动产门店,公司做的广告宣传,但是投资理财业务并没有进行广告宣传,而是由22家门店的业务员发放展页名片等宣传资料来进行宣传,主要围绕辽宁靠谱不动产经纪有限公司所持有的不动产债券质押合同来做,吸收公众投资借款,承诺返利。资金用于靠谱不动产公司的项目经营。主要负责人：1区域马某、2区域姜某、3区域赵宝刚、4区域王某2、5区域王某5、6区域关某、7区域高建博。返利情况：按照3个月年化收益8.4%,6个月年化收益11.4%,12个月年化收益12.6,还有一种是12个月年化封闭达到13.2%。公司提供的债权信息，我们就以该信息做质押合同。客户投资基本上都是刷POS机,进公司账户。数据上看1878人,我管理的辽宁地区共计吸收3.7995亿元。我的工资底薪是2万元,加完成任务的提成，至今我一共拿到120多万元。都转到我个人招商银行个人账户中。28、被告人赵宝刚的供述，证实系非法吸收公众存款的事实。我2016年5月份入职,前期是发传单的业务员,在2017年7月末晋升为区域经理,我主要负责辽宁靠谱不动产经纪有限公司旗下的第三区域所属金融门店的具体业务,包括推销投资理财项目吸收存款,还有房屋中介业务。我管理沈阳铁西区齐贤北街门店、沈阳和平区长白五路门店。包含大概40多个员工。靠谱公司辽宁地区的负责人是朱玉坤,公司的总负责人是刘鑫。辽宁靠谱不动产经纪有限公司的负责人是郑某和佟扬。沈阳靠谱投资管理有限公司与辽宁靠谱不动产经纪有限公司都是辽宁靠谱实业集团旗下的全资子公司。不动产主要做房屋的交易买卖租赁,投资管理有限公司主要是做投资理财业务的推销和经营。不动产的店也可以做金融的业务,金融的门店也可以做不动产。辽宁靠谱不动产经纪有限公司依靠辽宁靠谱不动产经纪有限公司旗下的不动产门店,做广告宣传,利用员工拉客户来吸收投资资金,跟客户签署借款合同和债券质押合同,承诺质押房屋债权,承诺高额返利。主要是员工去做宣传,然后拉客户,跟客户说我们是靠谱集团的,推销给他的理财产品是用来扣房子,然后等房子卖出去以后,将利息给到客户,剩下的钱归公司所有。业绩每个月要达到吸存数额500万元以上的可升为区域经理。一共7个区域经理，1区域马某、2区域姜某、3区域赵宝刚、4区域王某2、5区域王某5、6区域关某、7区域高健博。给投资客户在债券质押合同上填写的房屋债权信息是集团客服部李某给我们发来的。投资客户的投资款都是通过刷总公司提供的POS机进行转账。我主要负责长白门店的日常经营,其他门店有店长负责日常经营。我也推销理财项目，平时督促下面具体员工完成业绩。我的底薪是9000元,绩效加补助是500元,但是底薪是在任务完成之后才能全额发放，底薪如果能完成70%以上任务能全额发放,还有一部分是绩效工资5000元,如果完成任务70%以上未到100%能拿到一半的绩效工资就是2500元。每个月的工资都是跟总公司下发的任务挂钩的。提成是完成任务100%的前提下发放所管区域总融资额的年化0.5%。如果完成70-100%之间的任务指标,能拿到所管区域总融资额的年化0.25%,但是如果没有完成100%的任务指标就不给提成,如果完成70%以下,到手工资就是4000左右(扣完五险一金之后)。金融门店和不动产门店都进行了金融业务，返利方式：按照3个月年化收益8.4%,6个月年化收益11.4%,12个月年化收益12.6%,还有一种是12个月年化封闭达到13.2%。在100%完成任务业绩的情况下,业务员是融资额年化3%.团队经理是年化2%,营业部(店长)经理年化1.9%，区域经理年化0.5%。工资底薪区域经理底薪9500元、营业部经理底薪6000元、团队经理底薪4000元,业务员底薪2000元。我一共拿到大概30多万,不到40万。29、被告人高健博的供述，证实其非法吸收公众存款的事实。我是2017年12月份入职的,之前是营业部经理,后期在2018年5月份担任的是沈阳靠谱投资管理有限公司金融第七区的区域经理。负责辽宁靠谱不动产经纪有限公司旗下的第七区域所属金融门店的具体业务,包括推销投资理财项目吸收存款,还有房屋中介业务。金融七区所包含抚顺顺城店、调兵山店、铁西兴盛店、新宾店、庄河店共5家门店。包含大概60多个员工。利用门店做广告宣传,利用员工拉客户来吸收投资资金,跟客户签署借款合同和债券质押合同,承诺质押房屋债权,承诺高额返利。一般是通过口头宣传、发放宣传展业、传单等方式。每个月要达到吸存数额900万元以上的可升为区域经理。一共7个区域负责人经理，分别是1区域马某、2区域姜某、3区域赵宝刚、4区域王某2、5区域王某5、6区域关某、7区域高健博。给投资客户在债券质押合同上填写的房屋债权信息是集团客服部李某给我们发来的。投资客户的投资款都是通过刷总公司提供的POS机进行转账。我主要负责新宾门店的日常经营,其他门店有店长负责日常经营。我也推销理财项目,督促下面具体员工完成业绩。我的底薪是9000元,绩效加补助是500元,但是底薪是在任务完成之后才能全额发放,底薪如果能完成70%以上任务能全额发放,还有一部分是绩效工资5000元,如果完成任务70%以上未到100%能拿到一半的绩效工资就是2500元。每个月的工资都是跟总公司下发的任务挂钩的。提成是完成任务100%的前提下发放所管区域总融资额的年化0.5%。如果完成70-100%之间的任务指标,能拿到所管区域总融资额的年化0.25%，如果没有完成100%的任务指标就不给提成。返利方式：按照3个月年化收益8.4%,6个月年化收益11.4%,12个月年化收益12.6%,还有一种是12个月年化封闭达到13.2%。在100%完成任务业绩的情况下,业务员是融资年化3%，团队经理是年化2%,营业部(店长)经理年化1.9%，区域经理年化0.5%。我一共得到8万多。被告人刘鑫辩护人向本院提交以下证据：1、陈某1的询问笔录、陈某1长女出生医学证明，证实被告人刘鑫名下的名清册别墅是刘鑫代公司持有。在购买房产前，刘鑫曾经询问陈某1该房产该登记在哪里，陈某1建议登记在刘鑫名下，因为如果登记在公司名下，房产出售时，需要缴纳大量税费，登记在其他人名下又没有合适人选。陈某1长女于2020年5月11日出生，开庭时陈某1处于哺乳期，无法出庭作证。2、张某6询问笔录、微信支付截屏、农行银行交易明细，证实刘鑫代公司持有名清册别墅一事在公司一定范围内是公开的。张某6作为靠谱装修公司的负责人，曾经给名清册房产装修，当时听刘鑫说是公司收购该房产，而且张某6代公司缴纳该房产的物业费，装修公司装修该房产是为了公司出售时增值。被告人朱玉坤辩护人向本院提交以下证据：1、借款合同、靠谱集团股权认购书，证实朱玉坤及其亲属也向靠谱集团投资。被告人高健博辩护人向本院提交以下证据：1、冯某拘留通知书、逮捕通知书、起诉书，证实冯某作为庄河店的负责人已经被提起公诉。2、高健博亲属投资情况，证实高健博及其家属均向靠谱集团投资。3、还款统计表及合同，证实高健博家属向投资人还款77万元。4、谅解书，证实金某等11名投资人对高健博已经谅解。被告人赵宝刚辩护人向本院提交以下证据：1、亲属投资统计表，证实赵博刚亲属亦在靠谱集团投资。本院认为，被告人刘鑫、朱玉坤、高健博、赵宝刚违反国家金融管理制度，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法承担刑事责任。公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立，本院予以支持。对于刘鑫涉嫌犯集资诈骗罪的问题，公诉机关指控的被告人刘鑫将吸存款中的252万余元用于购买个人房产，具有非法占有的主观故意，应认定集资诈骗罪，辩护人认为该行为没有非法占有的目的，刘鑫购买该房产的目的是公司扣房，装修后高价出售，为公司盈利，该行为不应认定为资金诈骗罪。经查，2017年12月13日，被告人刘鑫在靠谱公司常务副总陈某1的建议下，通过财务人员王某3控制的刘鑫的银行卡U盾，支付2，528，340元购房款，购买名清册别墅一套，欲简单装修后高价出售，为公司获利。该别墅以刘鑫名义购买并备案到刘鑫名下，后刘鑫通知靠谱装修公司经理张某6，靠谱公司收购了该别墅，让张某6为该别墅简单装修，后用于出售，为公司获利。张某6为该别墅装修过程中，2018年8月，靠谱公司资金链断裂，投资人报案，公安机关立案。案发后，该别墅一直处于司法查封状态。上述事实有证人张某6、陈某1的证言与被告人刘鑫的供述相互印证。本院认为，非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的根本区别是被告人是否具有非法占有集资款的故意，就本案而言，首先，从案件事实看，刘鑫曾经向公司高管陈某1咨询过应当将该房产挂到哪个员工名下，刘鑫听从公司高管陈某1的建议，将房屋备案在自己名下。证人陈某1、张某6的证言能够证实该别墅是刘鑫替公司持有，欲简单装修后出售，为公司获利。支付购房款的银行卡虽然是刘鑫个人卡，但该银行卡在财务人员王某3手中，现有证据表明该卡一直为公司支配和使用，公司亦使用该银行卡给投资人返还本息，购买该房屋是通过公司财务流程，可见，刘鑫未隐瞒为公司购房的意图。其次，从购买别墅的时间及资金数量上来看，刘鑫购买该别墅的时间是2017年12月13日，彼时，刘鑫所控制的靠谱集团资金运转顺畅，并未发生资金链断裂或亏损的状况。刘鑫所控制的靠谱公司吸收资金共计1,066,231,893.45元，购买别墅花费2，528，340元，故购买别墅的资金占总资金的0.24%。以一般人的理解，刘鑫没有必要在公司正在发展的时刻非法占有投资款0.24%的财产。再次，从案发时间来看，2018年10月18日，刘鑫于第一次被公安机关询问，2019年4月18日，刘鑫主动投案。2019年5月5日，刘鑫被刑事拘留。从第一次对刘鑫进行询问到刑事拘留，长达半年的时间里，刘鑫没有携带吸收的钱款逃跑，也无转移资金、隐匿财产、销毁账目的行为，可见其没有非法占有涉案钱款的故意。最后，从交易习惯看，靠谱公司主营二手房交易和租赁业务，低价买进、高价卖出房屋是此类公司赚取利润的主要方式，且登记在公司名下的房产交易成本远高于登记在个人名下的房产，房产中介类的公司大多采取将此类房产登记在员工或者实际控制人名下，其目的是规避高交易税费，获取更高的利润，证人张某6、陈某1的证言与被告人刘鑫的供述相印证，亦证实了将涉案房产登记在刘鑫个人名下的目的就是为少交交易税费，使公司获取更多的利润。故公诉机关指控刘鑫犯集资诈骗罪的证据不足，本院对该项指控不予支持，采纳辩护人提出的刘鑫不构成集资诈骗罪的意见。对于辩护人提出的本案应为单位犯罪的问题，经查，靠谱集团及旗下所有靠谱公司自成立之后，只有极少量的二手房中介、新房销售等业务，公司主要从事的是吸收公众存款业务，即靠谱公司是以实施犯罪为主要活动，故不应以单位犯罪论处。被告人的该项辩护意见不予支持。关于部分被告人的亲属也在靠谱集团投资的问题，因靠谱集团及其子公司公开向社会宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金，故该部分投资额不予以扣除。对于高健博的辩护人提出的其控制的五家门店不应都计算在高健博的犯罪数额中的问题，经查，高健博2017年11月份入职，担任营业部经理，2018年6月担任金融第七区区域经理，负责辽宁靠谱不动产经纪有限公司西顺城店、辽宁靠谱不动产经纪有限公司顺城店、辽宁靠谱不动产经纪有限公司调兵山贸易城店、辽宁靠谱不动产经纪有限公司南十一路店、新宾店、辽宁靠谱不动产经纪有限公司庄河昌盛店，其中西顺城店是高健博于2018年5月9日办理的营业执照并开始营业，负责人系高健博。新宾店均是高健博办理的营业执照并担任负责人，营业时间系2017年11月30日。庄河店系2018年6月12日冯某在高健博推荐后注册成立的并开始营业。调兵山贸易城店系2018年7月23日开始营业。南十一路店系2018年7月30日开始营业。上述事实有被告人高健博的供述、工资情况说明及各门店企业查询资料相互佐证，能够证明上述五家门店均是由被告人高健博管理，五家门店的非吸数额均应计算在被告人高健博的犯罪数额中。对于其辩护人提出的庄河店吸收的金额不应计算在高健博名下的问题，经查，庄河店系2018年6月12日冯某在高健博推荐后注册成立的并开始营业的，该门店的业务归属被告人高健博管理，该投资款是否作为他人犯罪事实予以考量，不影响高健博的定罪量刑。故该辩护意见没有法律依据，不予支持。有部分投资人对高健博予以谅解，上述情节在量刑时酌情予以考虑对于赵宝刚辩护人提出的赵宝刚没有非法吸收公众存款的故意的问题，本院认为，吸收公众存款并非任意行为，吸收存款的主体、规模、利率等均须由国家有关部门作出规定，被告人赵宝刚作为具有完全刑事责任能力的成年人，应明知未经国务院银行业监管机构批准，非法吸收公众存款的行为应受到处罚，故辩护人提出的该项辩护意见没有依据，不予支持。但是赵宝刚作为刚刚步入社会的年轻人，社会阅历浅，主观恶性不深，在量刑时予以考虑。被告人刘鑫、朱玉坤、高健博、赵宝刚均主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚。被告人刘鑫有前科，可酌情从重处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一条的规定，判决如下：一、被告人刘鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2028年4月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人朱玉坤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月7日起至2026年5月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人高健博犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月22日起至2024年8月21日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人赵宝刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月26日起至2024年2月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴并责令被告人刘鑫、朱玉坤、高健博、赵宝刚退赔非法所得，按比例返还投资人。（返还数额详见辽宁恒信达会计事务所有限公司辽恒信会审[2019]229号司法鉴定意见书）三、公安机关扣押的车辆依法予以变现，与冻结的资金，按比例返还投资人；对于公安机关查封的涉案财产，对确属犯罪所得且无合法有效法律关系的，按比例返还投资人；对涉案财产与案外人有合法有效法律关系的，待相关法律关系理清权属、偿还合法债务后，剩余部分予以追缴，并按比例返还投资人。（返还数额详见辽宁恒信达会计事务所有限公司辽恒信会审[2019]229号司法鉴定意见书）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 员 蔡 云人民陪审员 郑 月人民陪审员 吴玉丽二〇二〇年十二月十八日书 记 员 武鑫岐本判决所依照的相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。