江苏省南京市鼓楼区人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）苏0106民初9412号 原告：薛宁华，男，1970年11月17日出生，汉族，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，住江苏省南京市。 委托诉讼代理人：周敏，北京市盈科（南京）律师事务所律师。 被告：王琎，女，1981年6月29日出生，汉族，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，住江苏省南京市，现住江苏省南京市。 委托诉讼代理人：曹双喜，江苏金三联律师事务所律师。 原告薛宁华与被告王琎民间借贷纠纷一案，本院于2020年9月24日立案后，依法进行审理。 薛宁华向本院提出诉讼请求：1.判令王琎立即返还借款本金292125.45元，并支付利息（以292125.45元为基数，按年利率15.4%，自2019年1月1日起计算至实际付清之日止）；2.判令王琎支付薛宁华为实现债权产生的仲裁申请费5417元，仲裁律师费5000元，本案律师费5000元，计15417元；3.判令薛宁华对王琎名下位于南京市、变卖、折价所得款在诉请范围内享有优先受偿权。事实和理由：双方经浙江睿朗投资有限公司工作人员介绍认识，双方达成借款合意。2018年5月28日，双方在王琎的工作地点南京市大光路房地产交易中心签订《借款合同》《南京市房地产抵押合同》，约定王琎向薛宁华借款40万元，借款期限6个月，自2018年5月28日至2018年11月27日止，月利率1.5%,按月结息，王琎将其名下位于南京市。合同签订后，双方当场在大光路房地产交易中心办理了抵押登记手续。2018年5月30日，薛宁华与王琎、浙江睿朗投资有限公司签订《借款合同》，确定借款30万元。2018年5月31日，薛宁华将借款30万元转账至王琎银行账户。现借款到期后王琎未能偿还借款本金，截止起诉时，王琎共支付7个月利息31500元，借款本金及逾期利息未支付。薛宁华曾于2019年4月2日根据签订的借款合同中约定的仲裁条款向南京仲裁委员会申请仲裁，要求王琎偿还本金及利息，但王琎以存在两份借款合同，约定管辖不明为由，提出管辖权异议并向南京市中级人民法院申请确认借款合同中约定的仲裁条款无效，后南京市中级人民法院裁定驳回王琎的申请。后因王琎极力反对仲裁只服从法院判决，因此双方又于2020年8月20日重新达成新的管辖约定，同意向有管辖权的人民法院起诉解决此纠纷。薛宁华为维护合法权益，故诉至法院。 王琎辩称，本案涉嫌“套路贷”刑事犯罪，请求法院依法移送公安处理。 经审查查明，2018年5月28日，薛宁华与王琎签订《借款合同》和《南京市房地产抵押合同》，合同约定：王琎向薛宁华借款40万元，借款期限6个月，自2018年5月28日起至2018年11月27日止；月利率为1.5%，按月结息；抵押物为王琎名下坐落于南京市；顺位在先抵押权为该房地产此前已经抵押给中国农业银行江苏省分行营业部，被担保主债权数额为40万元。 2018年5月30日，薛宁华与王琎及案外人浙江睿朗投资管理有限公司（简称睿朗公司）签订《借款合同》，合同约定：王琎向薛宁华借款30万元，借款期限6个月，自2018年5月30日起至2018年11月29日止；月利率为1.5%；按月结息；王琎同意在借款金额的基础上增加拾万元设置房产抵押金额，如借款金额30万元，则抵押金额为40万元。次日，薛宁华向王琎卡号后四位为9247的银行账户转账支付30万元。王琎随后向案外人刘树菲转账支付186500元，向案外人顾加芹转账支付33000元。王琎又于2018年6月1日向案外人廖明江转账支付7万元。 薛宁华认可自2018年5月31日起至2018年12月10日止收到利息合计31500元，每次利息4500元，该利息的支付人为案外人朱萍或王华桂。 2019年4月10日，薛宁华向南京仲裁委员会提出仲裁申请，该委于2020年8月27日作出（2019）宁裁字第232号决定书，同意薛宁华撤回仲裁请求的申请。后薛宁华于2020年9月依据双方签订的《管辖约定协议》诉至本院。 另查明： （1）2017年12月8日，王琎与案外人翟燕签订《借款合同》和《南京市房地产抵押合同》，合同约定：王琎向翟燕借款60万元，借款期限为1个月，自2017年12月8日起至2018年1月7日止，月利率未填写。同日，翟燕向王琎卡号后四位为9247的银行账户转账支付434250元。王琎收到该借款后随即向案外人杨雁宁银行账户转账支付149998元，向案外人魏娜银行账户转账支付49000元，支付宝支付5万元、财付通（微信）支付5万元，ATM取款2万元。次日，王琎向案外人雷骏银行账户转账支付45000元，支付宝支付49999元，ATM取款2万元，以上合计支出433997元。 （2）2017年12月14日，王琎与案外人鲁丽签订《借款合同》和《南京市房地产抵押合同》，合同约定：王琎向鲁丽借款90万元；借款期限12个月，自2017年12月14日起至2018年12月13日止，年利率为18%，按月结息，利息支付日为每月10日。2017年12月20日，鲁丽向王琎卡号后四位为9247的银行账户转账支付60万元。王琎收到该60万元后随即跨行存款569752元、银联消费25100元、ATM取款1800元，合计596652元。 （3）2018年1月8日，王琎分别与案外人朱兆明、何美签订《借款合同》和《南京市房地产抵押合同》，合同约定：王琎向朱兆明借款40万元，王琎向何美借款50万元，借款期限12个月，自2018年1月8日起至2019年1月7日止，年利率为1.5%。同日，王琎卡号后四位为9247的银行账户收到跨行存款30万元，该款项随即转账支付给案外人郭悦娟22.2万元、李明6.8万元，ATM取款1万元，合计30万元。2018年1月9日，王琎卡号后四位为9247的银行账户收到跨行存款40万元，该款项随即转账支付给案外人郭悦娟40万元。 （4）2018年1月30日，王琎与案外人平月珍签订《借款合同》和《南京市房地产抵押合同》，合同约定：王琎向平月珍借款13万元，借款期限6个月，自2018年1月30日起至2019年7月30日止，年利率未填写。同日，平月珍向王琎卡号后四位为9247的银行账户转账支付13万元。王琎收到该13万元后随即ATM取款3000元、柜台取现7万元、银联消费49000元，向案外人廖明江转账支付5000元。2018年2月2日，王琎向廖明江转账支付2000元。以上合计129000元。 （5）2018年3月12日，王琎分别与案外人秦涛、朱加力签订《借款合同》和《南京市房地产抵押合同》，合同约定：王琎向秦涛借款50万元，王琎向朱加力借款80万元，借款期限6个月，自2018年3月12日起至2018年9月11日止，月利率为1.5%，利息按月支付。次日，秦涛向王琎卡号后四位为9247的银行账户转账支付40万元。王琎在收到该40万元后随即向案外人王雪莲转账支付66700元。2018年3月13日，朱加力向王琎卡号后四位为9247的银行账户转账支付70万元。随即王琎向案外人王埔转账支付964250元、向雷骏转账支付38250元，ATM取款2000元。王琎又于2018年3月23日向廖明江转账支付7000元。王琎还于2018年4月16日向案外人顾加芹转账支付16500元。以上合计支出1094700元。 （6）2018年5月28日，案外人符瑞向王琎卡号后四位为9247的银行账户汇款50万元，案外人刘树菲向王琎该银行账户汇款50万元。王琎收到该100万元后随即向秦涛银行账户转账支付40万元。同日，刘树菲又向王琎该银行账户汇款10万元。王琎随后向朱加力转账支付70万元。 （7）2018年5月28日，王琎与案外人皇甫延刚签订《借款合同》和《南京市房地产抵押合同》，合同约定：王琎向皇甫延刚借款140万元，借款期限6个月，自2018年5月28日起至2018年11月27日止，月利率为1.5%，利息按月支付。2018年5月30日，王琎卡号后四位为9247的银行账户收到跨行存款110万元。王琎随即向刘树菲转账支付110万元。 上述《南京市房地产抵押合同》项下的抵押物均为王琎名下坐落于南京市。 审理中，王琎陈述，上述2018年3月13日前的借款系雷骏、黄鑫、廖明江等人介绍，此后的借款系王雪莲介绍；案涉借款是朋友介绍王雪莲给王琎，王雪莲让王琎找到刘树菲，当天借款是刘树菲和马帆带薛宁华和皇甫延刚到大光路房地产交易中心办理抵押的，当时准备借多少钱不记得了，只是想把之前的110万元还完，借款数额是王雪莲和刘树菲沟通的；睿朗公司催债时曾对王琎及其父母进行威胁恐吓，并逼迫王琎父亲以房抵债。 本院经审查认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案中，根据王琎的陈述和相关审查查明的事实，王琎经人介绍向不同的出借人借款，将所借款款项主要用于偿还前一笔借款及相关费用，在不到半年的时间里，王琎从最初实际收到借款434250元到最终借款140万元。该事实涉嫌放贷人在借款人无力偿还“借款”时，安排关联关系人为借款人“偿还借款”，继而与借款人签订金额更大的“借贷”协议，存在恶意垒高“债务”数额之嫌疑。根据王琎的陈述，本案亦涉嫌非法讨债。根据前述分析，本案涉嫌刑事犯罪，不属于民事案件受理范围，应当裁定驳回起诉，并将有关案件线索材料移送公安机关处理。如公安机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成犯罪，薛宁华可另行主张。 依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百二十四条第三项、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下：       驳回薛宁华的起诉。 案件受理费7321元，于本裁定发生法律效力后退还薛宁华。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省南京市中级人民法院。 审 判 员 李 义 军 二〇二〇年十二月二日 法官助理 见习章琪 书 记 员 李 沁 玮