四川省安岳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川2021刑初396号 公诉机关四川省安岳县人民检察院。 被告人薛千彬，男，1975年12月6日出生于四川省安岳县，汉族，高中文化，中共党员，务工，户籍所在地四川省安岳县，现住四川省安岳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年11月2日被安岳县公安局取保候审，2018年11月2日解除取保候审，2020年11月24日经本院决定取保候审。 四川省安岳县人民检察院以安检公诉刑诉（2020）1180号起诉书指控被告人薛千彬犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月24日向本院提起公诉，本院11月24日立案受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年12月4日公开开庭审理了本案。四川省安岳县人民检察院指派检察员杨岳鑫出庭支持公诉,被告人薛千彬到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2014年3月至2016年4月，被告人薛千彬与同他人成立安岳县东日社会经济咨询股份有限公司后，未经有关部门依法批准，采取公开宣传、承诺还本付息的方式，向社会不特定对象非法吸收公众资金。经司法审计及审查认定，薛千彬共向安某某、陈某某等130余人吸收存款人民币3900余万元，已退还本金26378998元，已支付利息5839637.78元，尚有7632962.22元未退还。 2017年11月2日，被告人薛千彬经公安机关电话通知到案后，如实供述了上述犯罪事实。 社会调查材料显示，薛千彬平时表现良好，无其他违法犯罪记录。 上述事实，被告人薛千彬在庭审过程中无异议，且有受案登记表、立案决定书、常住人口登记表、银行卡交易明细、借款合同等书证；薛春生、刘福彬等证人证言；张某某、高某某等被害人陈述；被告人薛千彬的供述和辩解；司法鉴定意见书等证据予以证实，足以认定。 本院认为：被告人薛千彬与同他人违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款3900万元，尚有7632962.22万元未归还集资人，扰乱社会金融秩序，涉案数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控薛千彬犯有非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人薛千彬主动到公安机关投案，并如实供述其罪行，系自首，依法予以减轻处罚。被告人薛千彬认罪认罚，依法予以从轻处罚；案发前，被告人薛千彬已归还集资人大部分钱款，酌定从轻处罚。据此，根据本案事实、性质、情节和社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款（一）项之规定，判决如下： 一、被告人薛千彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、限被告人薛千彬在本判决生效后三十日内，退赔安思坪、陈朝珍等130余人集资人经济损失（详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省资阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  向六强 人民陪审员  李德岳 人民陪审员  章 勤 二〇二〇年十二月四日 书 记 员  蔡沈芩 附件：安岳县东日社会经济咨询股份有限公司吸收公众存款（未退）统计表 （单位：元）                            序号                       姓名                       投资金额                       已退本金                                             已付利息                       备注                               1                       安思坪                       300000                       300000                                             43008.67                       付庆                               2                       陈朝珍                       50000                                                                   5033                       陈阳                               3                       陈虎                       20000                       20000                                             3368                       王福彬                               4                       陈华容                       150000                       150000                                             9023                       薛千彬                               5                       陈建芬                       60000                       60000                                             14133                       付庆                               6                       陈俐桦                       400000                                                                   105032                       陈阳                    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                                               1533                       付庆                               18                       付治萍                       900000                       200000                                             232645.19                       付庆                               19                       高代菊                       200000                       200000                                             59582                       付庆                               20                       高凤英                       200000                                                                   29903                       刘正军                               21                       高潘                       100000                       55000                                             11806                       刘正军                               22                       龚学兰                       200000                       200000                                             18300                       陈阳                               23                       何琼                       100000                       100000                                             8970                       廖小权                               24                       何孝珍                       100000                       100000                                             11806                       陈阳                               25                       贺玲                       900000                       900000                                             121667.34                       陈阳                               26                       胡晓光                       260000                       260000                                             23975                       廖小权                               27                       黄有明                       130000                       130000                                             6226                       廖小权                               28                       蒋兵                       430000                       230000                                             69869.39                       付庆                               29                       蒋攀                       80000                                                                   25067                       薛千彬                               30                       蒋晓华                       120000                       120000                                             32534                       陈阳                               31                       蒋泽                       200000                       150000                                             47408                       蒋泽                               32                       蒋长绪                       700000                       600000                                             49000                       付庆                               33                       蒋志芬                       100000                                                                   13200                       付庆                               34                       蒋祖武                       100000                                                                   17845                       薛千彬                               35                       匡国君                       130000                                                                   19792.9                       付庆                               36                       冷祯礼                       250000                       200000                                             35290                       曾清清                               37                       李彬                       850000                       850000                                             188659                       陈阳                               38                       李昌友                       20000                       20000                                             1303                       廖小权                安岳县东日社会经济咨询股份有限公司吸收公众存款（未退）统计表 （单位：元）                            序号                       姓名                       投资金额                       已退本金                       已付利息                       备注                               39                       李国东                       920000                       840000                       62670                       陈阳                               40                       李涛                       200000                       200000                       10133                       陈阳                               41                       梁开珍                       50000                       50000                       3330                       付庆                               42                       梁述芳                       10000                                             594                       赵碧                               43                       梁学超                       70000                       50000                       9576                       付庆                               44                       廖小权                       215000                       215000                       27867                       廖小权                               45                       廖鑫                       130000                       70000                       11267                       薛千彬                               46                       林中                       300000                       290000                       44720.33                       陈阳                               47                       刘传                       100000                       100000                       10257                       廖小权                               48                       刘海燕                       315000                       315000                       25281                       廖小权                               49                       刘厚英                       100000                                             16290                       薛千彬                               50                       刘久菊                       40000                       40000                       6142                       陈阳                               51                       刘久茂                       70000                       70000                       4580                       廖小权                               52                       刘浪                       100000                       100000                       13226                       付庆                               53                       刘丽                       290000                       260000                       55798.67                       王福彬                               54                       刘敏                       50000                       50000                       9884                       付庆                               55                       刘萍                       260000                       100000                       30126                       付庆                               56                       刘天敏                       60000                                             560                                                     57                       刘天燕                       100000                       50000                       25129                       王福彬                               58                       刘薇                       400000                       400000                                             陈阳                               59                       刘小兵                       200000                       150000                       47620                       蒋泽                               60                       刘晓敏                       60000                       60000                       11880                       陈阳                               61                       刘雪辉                       200000                       200000                       28236.33                       刘永忠                               62                       刘燕红                       100000                                             22184                       付庆                               63                       刘玉兰                       100000                       100000                       27412                       廖小权                               64                       刘正军                       160000                       160000                       533                       薛千彬                               65                       刘正秋                       58000                       58000                       12460                       陈阳                               66                       龙标                       50000                       50000                       5691                       陈阳                               67                       龙雪飞                       60000                       60000                       5921                       廖小权                               68                       卢安利                       50000                       50000                       3432                       付庆                               69                       卢继芳                       150000                       150000                       23438                       陈阳                               70                       卢继红                       50000                       50000                       3677                       陈阳                               71                       陆世兰                       60000                                             8361                       刘正军                               72                       毛富艳                       400000                       400000                       64877                       薛千彬                               73                       欧应兰                       40000                                             8347                       薛千彬                               74                       彭三群                       50000                                             15933                       薛千彬                               75                       卿志金                       600000                       400000                       105036.33                       付庆                               76                       任中华                       250000                       150000                       49759                       曾清清                安岳县东日社会经济咨询股份有限公司吸收公众存款（未退）统计表 （单位：元）                            序号                       姓名                       投资金额                       已退本金                       已付利息                       备注                               77                       任中艳                       100000                                             30387                       曾清清                               78                       沈光伦                       150000                       60000                       40568                       薛千彬                               79                       沈文勤                       50000                                             2484                       廖小权                               80                       舒聪                       100000                       100000                       6613                       王福彬                               81                       宋勇                       45000                                                                   付庆                               82                       孙丹                       50000                                             17266.67                       刘永忠                               83                       孙琳                       130000                       130000                       15348                       薛千彬                               84                       覃玉兰                       400000                       400000                       21419                       刘永忠                               85                       谭莉                       3850000                       3326000                       381542.67                       谭莉                               86                       谭永书                       40000                       40000                       2400                       薛千彬                               87                       唐安清                       30000                       30000                                             曾清清                               88                       唐豪                       50000                                             16133                       曾清清                               89                       唐恒                       300000                       150000                       64257                       薛千彬                               90                       唐万秀                       50000                       50000                       6618                       谭莉                               91                       唐文容                       100000                                             13935                       王福彬                               92                       唐鑫                       170000                                             19781                       廖小权                               93                       唐子淑                       70000                       70000                       9348                       陈阳                               94                       陶湘                       50000                       50000                       3065                       陈阳                               95                       田孝容                       660000                       160000                       146982.67                       付庆                               96                       王朝莲                       250000                       250000                       61174                       陈阳                               97                       王**琼                       100000                       100000                       26858                       陈阳                               98                       王福彬                       150000                       150000                       20322                       王福彬                               99                       王建平                       950000                                             103241                       陈阳                               100                       王举梅                       100000                       100000                       26533                       廖小权                               101                       王露萍                       40000                                             11742                       付天林                               102                       王明金                       488600                                             157062                       薛千彬                               103                       王顺贵                       300000                                             56352                       薛千彬                               104                       峗生强                       120000                       120000                       8000                       付庆                               105                       翁国玉                       100000                                             33200                       付庆                               106                       吴国洪                       800000                                             208327                       付庆                               107                       吴林英                       30000                       30000                       4567                       陈阳                               108                       吴门红                       70000                       70000                       4713                       廖小权                               109                       吴平安                       100000                       100000                       13466.67                       刘永忠                               110                       吴守恒                       20000                       20000                       497                       赵碧                               111                       吴孝玉                       150000                       150000                       15079                       付庆                               112                       伍贤芬                       50000                       50000                       2867                       陈阳                               113                       向琼英                       130000                       130000                       7371                       廖小权                               114                       肖盛林                       300000                                             47938                       蒋泽                安岳县东日社会经济咨询股份有限公司吸收公众存款（未退）统计表 （单位：元）                            序号                       姓名                       投资金额                       已退本金                       已付利息                       备注                               115                       谢保伦                       50000                       50000                       6000                       陈阳                               116                       谢家美                       500000                       500000                       77783                       付庆                               117                       谢志英                       1100000                       1100000                       125400                       陈阳                               118                       徐丛花                       50000                       50000                       3129                       陈阳                               119                       徐学兰                       100000                                             36258.06                       付庆                               120                       许先谋                       1450000                       650000                       120620.66                       陈阳                               121                       杨必义                       200000                       200000                       15618                       薛千彬                               122                       杨桂莱                       430000                       430000                       121611                       陈阳                               123                       杨敬素                       60000                                             24901                       王福彬                               124                       杨堃                       100000                                             30065                       付庆                               125                       杨志碧                       1040000                                             222455.67                       刘永忠                               126                       袁开菊                       500000                       500000                       126877                       付庆                               127                       张海权                       4170000                       1670000                       662600.76                       陈阳                               128                       张兰平                       70000                       70000                       4289                       陈阳                               129                       张顺碧                       100000                       100000                       3097                       付天林                               130                       赵碧                       70000                       10000                       5170                       薛千彬                               131                       郑定群                       260000                       260000                       11742                       陈阳                               132                       周霞                       50000                       50000                       12484                       陈阳                               133                       周应平                       600000                       600000                       24400                       付庆                               134                       周用仙                       30000                                             3774                       薛千彬                               135                       祝永东                       200000                                                                   付庆                               136                       邹国兵                       500000                       500000                       48441                       蒋泽                               137                       左静                       10000                       10000                       716                       王福彬                               合计                       39851598.00                       26378998.00                       5839637.78                                      附：相关适用法条 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回 报. （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。