黑龙江省林区中级人民法院刑 事 裁 定 书(2020)黑75刑终35号原公诉机关黑龙江省诺敏河人民检察院。上诉人（一审被告人）高树伟，男，汉族，1962年4月24日出生于山东省临沭县，大专文化，哈尔滨市金京米业有限公司法定代表人，住所地黑龙江省哈尔滨市阿城区。因本案于2018年5月28日被刑事拘留，2018年7月3日被取保候审，2019年7月3日被监视居住，2020年1月2日被取保候审。黑龙江省诺敏河人民法院审理黑龙江省诺敏河人民检察院指控原审被告人高树伟犯骗取贷款罪一案，于2020年11月2日作出（2020）黑7530刑初85号刑事判决。原审被告人高树伟不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。一审判决认定，被告人高树伟系哈尔滨市金京米业有限公司法定代表人。2015年2月，高树伟以收购水稻为由，由黑龙江森工融资担保有限责任公司及自然人武某、白某等人提供连带责任担保，通过与他人签订无履行能力的大米购销合同，制作虚假的公司利润表、资产负责表、现金流量表等材料，以哈尔滨市金京米业有限公司的名义向龙江银行阿城支行申请贷款人民币150万供个人支配。取得贷款后，高树伟将大部分贷款用于偿还个人债务。贷款到期后，因高树伟无力偿还全部贷款，只向龙江银行阿城支行偿还了极少数额的贷款。黑龙江融资担保有限责任公司履行担保责任，代其向龙江银行阿城支行偿还了贷款本息合计人民币1478603.90元。上述事实，有经一审庭审举证、质证的证据证实。诺敏河人民法院认为，被告人高树伟以欺骗手段取得银行贷款150万元，破坏国家金融管理秩序，其行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于高树伟所骗取的银行贷款已由担保公司代为偿还，银行未受到经济损失，担保公司的债权已通过民事诉讼途径得到救济，故对高树伟可依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条第一款、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十七条第（一）项之规定，认定被告人高树伟犯骗取贷款罪，单处罚金人民币十万元。宣判后，被告人高树伟不服，以一审判决认定的事实不清，证据不足，其是质押物贷款，质押物是真实的，没有给银行造成经济损失，其行为不构成骗取贷款罪为由，提出上诉。经审理查明，2009年1月8日，哈尔滨市金京米业有限公司（以下简称金京米业）注册成立，法定代表人为上诉人高树伟。因金京米业严重亏损，2015年初金京米业由黑龙江森工融资担保有限责任公司及武某、白某等人提供连带责任担保，向龙江银行阿城支行申请贷款，并向龙江银行阿城支行提供了虚假的公司利润表、资产负责表、现金流量表及无能力履行的大米购销合同、合作协议等材料。2015年3月19日，龙江银行哈尔滨阿城支行与哈尔滨金京米业有限公司签订流动资金借款合同，借款用途为采购原料、水稻，担保方式为保证。借款合同中明确记载，金京米业提供给贷款人的所有文件和资料都是真实、准确、完整和有效的，不存在虚假记载、重大遗漏或误导性陈述；提供给借款人的财务会计报告乃依据中国会计准则编制，真实、公正、完整地反映了借款人的经营状况和负债情况等内容。2015年4月21日，龙江银行阿城支行向金京米业发放贷款150万元。高树伟并未将贷款用于采购原料、水稻，而是将大部分贷款用于偿还债务。贷款到期后，因金京米业未能按期偿还贷款本金及利息，2016年5月17日，黑龙江森工融资担保有限责任公司向龙江银行阿城支行代偿借款本息1478603.90元。2018年5月19日，上诉人高树伟在黑龙江省哈尔滨市被公安机关抓获。上述事实，有下列证据证实：1.公安机关制作的《破案经过》《抓捕经过》等书证证实：2018年5月16日，黑龙江省兴隆林业地区公安局对高树伟涉嫌骗取贷款罪一案立案侦查。同年5月19日，公安机关在哈尔滨市阿城区将高树伟抓获。2.证某的证言证实：2015年我去金京米业做兼职会计，负责做账、报税等工作，因为金京米业效益不好，欠我几个月工资，我于2016年6月离开公司。2015年，高树伟让我帮他做2011年至2014年金京米业的企业利润表、现金流量表、资产负债表等材料。高树伟给了我一些数字，让我按照他的数字做财务报表，做出的企业利润表和负债表都是盈利的，但我记忆中该企业是不盈利的。我去过两次金京米业，第一次是2015年四五月份，没有看见工人，也没有开工。第二次是2016年初，当时金京米业没开业，也没有工人。3.证人赵某的证言证实：高树伟是我的生意伙伴，也是一个村的邻居。2014年的时候，高树伟找我签订标的额为7460万元的大米购销合同，我说合同的数额太高，履行不了，高树伟说这个合同他有用。因为我和高树伟的个人关系不错，就在合同上签字盖章了。我和高树伟都没有履行合同的能力，这份合同肯定不能完全履行。4.证人韩某的证言证实：我不记得与高树伟签订过黑龙江省嘉联绿色食品展示展销有限公司合作协议，因为当年没有那么大的经济实力，就是现在也做不了，但是协议上的签字是我签的，公司章也是我公司的，日期不是我写的。5.证人高某1的证言证实：高树伟是我父亲。金京米业2010年至2011年经营的还可以，有盈利，2012年九十月被一个叫刘某3的人骗了一百多万，此后金京米业开始走下坡路，2013年至2014年米厂处于严重亏损状态。我父亲被骗之后有很多外债，具体欠多少钱我不清楚。2011年至2015年金京米业利润表、资产负债表是我父亲安排别人做的，米厂在这期间没有盈利，也没有能力履行与万达粮油经销有限公司签订的大米购销合同以及与黑龙江省嘉联绿色食品展示展销公司签订的合作协议。2014年我父亲贷款150万元是为了偿还外债，其中贷款到账后向我的账户（62×××35）汇款43万元。6.证人刘某1的证言证实：我是高树伟的妻子。2011年之前金京米业的效益很好，每年都有收入，直到2011年北京来了一个叫刘某3的女人找到高树伟合作，让金京米业提供她所需要的大米，后期刘某3就不要金京米业的大米了，赔了不少钱，此后米厂的效益就一年不如一年了。高树伟在外面借了不少钱，包括各种贷款和高利贷。7.证人牟某的证言证实：2015年初，高树伟的金京米业资金周转困难，向我借款35万元，利息为3分。2015年4月二十二三日连本带利分八次打进我妻子关凤清的建行卡上。8.证人潘某、刘某2、孔某、刘某2、高某2的证言各自证实：2015年4月，150万元贷款到账后，高树伟分别偿还了个人之前的欠款。9.证人武某、潘某的证言各自证实：高树伟向龙江银行阿城支行借款150万元，由武某、潘某承担连带保证责任。10.证人周春宇、吴某、周某等人的证言各自证实：从来没有把水稻卖给高树伟，只是暂时存放在金京米业，得知自己所有的水稻被高树伟擅自抵押给他人后，便将自己的水稻拉走。11.《流动资金贷款档案》证实：金京米业于2015年向龙江银行阿城支行申请贷款时，提供的材料有金京米业企业简介、流动资金借款合同、2012年至2014年金京米业的审计报告（利润表、会计报表、资产负债表、现金流量表）、大米购销合同、担保函、贷款情况说明、放款通知书、提款通知书等相关材料。12.《流动资金借款合同》《贷款情况说明》《提款通知书》《收据》等书证证实：2015年3月19日，龙江银行哈尔滨阿城支行与哈尔滨金京米业签订流动资金借款合同，借款金额300万元，借款期限1年，从2015年3月19日至2016年3月18日，借款用途为采购原料、水稻，担保方式为保证。借款合同中明确记载，金京米业提供给贷款人的所有文件和资料都是真实、准确、完整和有效的，不存在虚假记载、重大遗漏或误导性陈述；提供给借款人的财务会计报告乃依据中国会计准则编制，真实、公正、完整地反映了借款人的经营状况和负债情况等内容。2015年4月10日，因库存不足，金京米业出具贷款情况说明，森工融资担保有限责任公司决定暂发放金京米业贷款150万元。2015年4月21日，龙江银行阿城支行向金京米业发放贷款150万元。13.《保证合同》《核保书》《送达承诺书》等书证证实：金京米业与龙江银行阿城支行签订的流动资金借款合同由黑龙江省森工融资担保有限责任公司和自然人高树伟、刘某1、武某、潘某、白某承担连带责任保证。14.《纳税申报表》等书证证实：金京米业在2011年至2012年没有收入，2013年亏损，2014年至2015年微盈利。15.《银行流水》等书证证实：高树伟在150万元贷款到账后，向其女儿高某1的银行账户中汇款40万余元。16.《黑龙江省森工融资担保有限责任公司关于哈尔滨金京米业有限公司代偿额度说明》《记账凭证》《银行现收回单》《记账凭证》《代偿证明》等书证证实：由于金京米业未能按期偿还贷款本金及利息，2016年5月17日，黑龙江省森工融资担保有限责任公司向龙江银行阿城支行代偿借款本息1478603.90元。17.《公司设立登记申请书》《企业法人营业执照（副本）》等书证证实：2009年1月8日，金京米业有限公司注册成立，法定代表人为高树伟。18.《起诉状》《判决书》等书证证实：上诉人高树伟有多处欠款未履行。19.公安机关制作的《户籍证明》证实：高树伟的身源情况。20.上诉人高树伟的供述和辩解：金京米业于2009年成立，2013年变成我个人独资企业。2011年前公司运转正常，每年都有收益。2011年我跟北京来的刘某3合作失败，公司资金链出现问题。为了公司正常经营，我向银行、个人大量借款，到2015年欠外债400余万元，金京米业的资金链断了，基本上不经营了。2014年初，我通过业务认识了武某。2015年初武某联系龙江银行阿城支行帮我贷款，并联系了黑龙江森工担保有限公司进行担保，后我以收购水稻为目的向龙江银行阿城支行申请贷款150万元。贷款档案中的资产负债表和利润表不真实，是我安排公司兼职会计马某做的。利润表上做的都是盈利，是虚假的。称重单和保管账是我自己做的，数量是1500吨，比实际数量多了1000吨。黑龙江省嘉联绿色食品展示展销有限公司合作协议合同是真实签订的，但嘉联的合同只履行了约20万元；与哈尔滨万达粮油经销有限公司的购销合同只履行了不到100万元。签这两份合同是为了贷款做准备，银行要求企业经营良好，无债务有盈利，得有真实的供销情况。土地转包合同是我做的，简介过于夸张不真实，合同上甲方人员签字是我签的，手印是我按的。质押物水稻一部分是我收购的，一部分是附近农民存放在我这里的。为了贷款制作的重要资料都是虚假的，我不作假不可能贷到款。2015年4月21日，龙江银行向金京米业对公账户放款150万元，我没有用于收购水稻，大部分用于偿还了之前的欠款。贷款到期后，我偿还本金5万元，剩余的本息由黑龙江森工融资担保有限责任公司代为偿还。本院认为，上诉人高树伟作为哈尔滨市金京米业有限公司的法定代表人，以虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取银行贷款，情节严重，属于哈尔滨市金京米业有限公司骗取贷款直接负责的主管人员与直接责任人员，应当以骗取贷款罪追究刑事责任。高树伟骗取贷款的事实，有其本人供述，证某、赵某、韩某、高某1、刘某1等人的证言，审计报告、大米购销合同等书证证实，足以认定。在案证据证实，龙江银行哈尔滨阿城支行与哈尔滨金京米业有限公司签订的流动资金借款合同担保方式为保证，而非质押。依照法律规定，是否给银行造成经济损失并不是骗取贷款犯罪案件立案追诉的唯一标准。高树伟所提一审判决认定的事实不清、证据不足，其是质押物贷款，质押物是真实的，没有给银行造成经济损失，其行为不构成骗取贷款罪的上诉理由，不予采纳。综上，一审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 周 波审判员 孙维娜审判员 关雪娇二〇二〇年十二月十一日法官助理吴莎莎书记员崔瑞