湖北省十堰市张湾区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0303刑初418号公诉机关十堰市张湾区人民检察院。被告人王雪，女，1985年12月20日出生于湖北省十堰市，汉族，高中文化，中国人保财险张湾东汽支公司合同工，住湖北省十堰市张湾区。被告人王雪因涉嫌诈骗罪，于2018年12月11日被十堰市公安局张湾分局刑事拘留，2019年1月17日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，同日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。辩护人王恒、陈相励，湖北郧阳律师事务所律师。十堰市张湾区人民检察院以十张检公诉刑诉[2019]377号起诉书指控被告人王雪犯诈骗罪，于2019年8月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。十堰市张湾区人民检察院指派检察员王志刚出庭支持公诉，被告人王雪及其辩护人王恒、陈相励到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：1.2018年8月至11月期间，被告人王雪以家人生病、购买房子为由，许诺支付高额利息，多次骗取秦某1钱财，共计69万余元。2.2018年2月至11月期间，被告人王雪以其多笔保单需要垫付保险费为由，许诺支付高额利息，多次骗取吴某1钱财，共计48万余元。3.2018年6月至11月期间，被告人王雪以其帮客户垫付保险费为由，许诺支付高额利息，多次骗取张某1钱财，共计3.2万元。4.2018年5月至11月期间，被告人王雪以其帮客户垫付保险费、孩子需要做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取司某钱财，共计7.85万元。5.2018年9月至11月期间，被告人王雪以其帮垃圾运输站垫付保费为由，许诺支付高额利息，多次骗取吴某2钱财，共计16万元。6.2018年9月至11月期间，被告人王雪以其帮客户垫付保险费为由，许诺支付高额利息，多次骗取高某钱财，共计4.78万元。7.2018年7月至11月期间，被告人王雪以垫付保险费为由，许诺支付高额利息，多次骗取徐某钱财，共计4.7万元。8.2018年7月至12月期间，被告人王雪以其帮客户垫付保险费、家人做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取曾某2钱财，共计21.5万元。9.2018年9月至10月期间，被告人王雪以其帮客户垫付保险费、小孩做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取胡某钱财，共计3.9万元。10.2017年1月至2018年12月期间，被告人王雪以其需要资金垫保费为由，让彭某帮其在小额贷款公司以及建行、光大银行借款，共计34.4万余元。11.2018年11月，被告人王雪以其要垫付保费、家人生病做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取郝某1钱财，共计1.12万元。12.2018年10月，被告人王雪以其要帮客户垫付保费为由，许诺支付高额利息，多次骗取李某1钱财，共计7万元。13.2018年8月，被告人王雪以其要帮客户的工程车垫付保险为由，许诺支付高额利息，多次骗取陈某3琴钱财，共计16万元。14.2017年9月至2018年10月期间，被告人王雪以其要帮客户垫付保费、厂里锅炉炸裂、小孩做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取陈某1钱财，共计35万元。15.2018年7月至10月期间，被告人王雪以其要帮客户垫保费、家人生病做手术为由，多次骗取李某2钱财，共计9.8万元。16.2018年7月至10月期间，被告人王雪以其要帮客户垫付保费、家人生病做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取韩某钱财，共计22.63万元。17.2018年5月至2018年11月期间，被告人王雪以其要帮客户垫付保费、小孩生病为由，许诺支付高额利息，多次骗取严某钱财，共计28.2万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人王雪诈骗他人财物333万余元，属数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议对其判处十年以上有期徒刑，并处罚金。被告人王雪对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人王雪以自己车辆作价8万元偿还吴某1的借款，其诈骗吴某1的犯罪金额应当减去该8万元，被告人王雪因高利贷漩涡走上歧途，主观恶性较低，此前无犯罪前科，认罪态度较好，积极退赃，请求对其从轻处罚。经审理查明：1.2018年8月至11月期间，被告人王雪以家人生病、购买房子为由，许诺支付高额利息，多次骗取秦某1钱财共计71.4987万元，案发前归还秦某11.8万元。2.2018年2月至11月期间，被告人王雪以其多笔保单需要垫付保险费为由，许诺支付高额利息，多次骗取吴某1钱财共计59.3万元，案发前归还吴某110.735万元。3.2018年6月至11月期间，被告人王雪以其帮客户垫付保险费为由，许诺支付高额利息，多次骗取张某1钱财共计4.6万元，案发前归还张某11.4万元。4.2018年5月至11月期间，被告人王雪以其帮客户垫付保险费、孩子需要做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取司某钱财共计9.2万元，案发前归还司某1.35万元。5.2018年9月至11月期间，被告人王雪以其帮垃圾运输站垫付保费为由，许诺支付高额利息，多次骗取吴某2钱财共计17.895582万元，案发前归还吴某22万元。6.2018年9月至11月期间，被告人王雪以其帮客户垫付保险费为由，许诺支付高额利息，多次骗取高某钱财共计10万元，案发前归还高某5.22万元。7.2018年7月至11月期间，被告人王雪以垫付保险费为由，许诺支付高额利息，多次骗取徐某钱财共计13.6万元，案发前归还徐某8.9万元。8.2018年7月至12月期间，被告人王雪以其帮客户垫付保险费、家人做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取曾某2钱财共计26万元，案发前归还曾某24.5万元。9.2018年9月至10月期间，被告人王雪以其帮客户垫付保险费、小孩做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取胡某钱财共计4.5万元，案发前归还胡某0.6万元。10.2017年1月至2018年12月期间，被告人王雪以其需要资金垫保费为由，让彭某帮其在小额贷款公司以及建行、光大银行借款共计73.346785万元，案发前归还彭某39.408468万元。11.2018年11月，被告人王雪以其要垫付保费、家人生病做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取郝某2钱财共计1.3万元，案发前归还郝某20.18万元。12.2018年10月，被告人王雪以其要帮客户垫付保费为由，许诺支付高额利息，多次骗取李某1钱财共计7万元。13.2018年8月，被告人王雪以其要帮客户的工程车垫付保险为由，许诺支付高额利息，多次骗取陈某3琴钱财共计16万元。14.2017年9月至2018年10月期间，被告人王雪以其要帮客户垫付保费、厂里锅炉炸裂、小孩做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取陈某1钱财共计43.8万元，案发前归还陈某110万元。15.2018年7月至10月期间，被告人王雪以其要帮客户垫保费、家人生病做手术为由，多次骗取李某2钱财共计13.3万元，案发前归还李某23.5万元。16.2018年7月至10月期间，被告人王雪以其要帮客户垫付保费、家人生病做手术为由，许诺支付高额利息，多次骗取韩某钱财共计59.45万元，案发前归还韩某37.82万元。17.2018年5月至2018年11月期间，被告人王雪以其要帮客户垫付保费、小孩生病为由，许诺支付高额利息，多次骗取严某钱财共计117.45万元，案发前归还89.3万元。上述事实有经庭审质证、确认的下列证据证实，足以认定：（一）书证1.受案登记表，载明郝某1等被害人向公安机关报案称自己被骗，公安机关于2018年12月10日立案侦查。2.户籍信息，载明被告人王雪的身份信息。3.抓获经过，载明被告人王雪系被公安机关抓获归案。4.银行业务凭证、银行交易流水、微信及支付宝转账凭证，载明（1）被害人秦某12018年8月28日至2018年11月15日期间向某雪支付共计71.4987万元；王雪案发前向秦某12次转账共计1.8万元。（2）被害人吴某12018年2月12日至2018年11月6日期间向某雪转账共计59.3万元；王雪2018年5月25日至2018年11月3日期间向吴某1转账共计10.735万元。（3）被害人张某12018.6.21日向某雪支付4.6万元；王雪2018年7月24日至2018年11月15日期间向某雪转账共计1.4万元。（4）被害人司某2018年9月29日向某雪转账4.4万元；王雪通过支付宝向司某转账共计1.35万元。（5）被害人吴某22018年9月6日分10笔向某雪转账共计149135.82元，2018年10月3日分2笔向某雪转账共计29820元；王雪2018年11月8日向吴某2转账1万元，2018年11月26日向吴某2转账1万元。（6）被害人高某于2018年9月13、14日向某雪转账共计10万元；王雪2018年9月13日至2018年11月22日期间，共向高某转账5.22万元。（7）被害人徐某2018年7月20日分2笔向某雪转账共计3万元，2018年8月20日向某雪转账5万元，2018年9月26日分2笔向某雪转账共计5.6万元；王雪2018年9月13日至2018年11月30日期间，共向徐某转账8.9万元。（8）被害人曾某16笔向某雪转账共计26万元；王雪支付宝分2笔向曾某2转账共计4.5万元。（9）被害人胡某于2018年9月21日分2笔向某雪转账共计3万元，2018年10月23日向某雪转账1万元；王雪2018年10月22日向胡某转账6000元。（10）被害人彭某2017年1月22日向某雪转账4万元，小额贷款向彭某建行卡转账共计47.456685万元，小额贷款向彭某中行卡转账共计10万元，2018年12月5日分2笔向某雪转账共计1.0782万元，2018年12月5日彭某光大银行信用卡欠款10.81194万元；案发前王雪共向彭某信用卡还款39.408468万元。（11）被害人郝某2微信分2笔向某雪转账共计1.3万元；王雪分2笔向郝某2转账共计1800元。（12）被害人李某1于2018年10月23日、24日多次向某雪转账共计7万元。（13）被害人陈某12018年5月23日分5笔向某雪转账共计5万元，2018年6月21日微信向某雪转账0.9万元、支付宝向某雪转账0.8万元，2018年7月15日向某雪转账3万元，2018年7月26日向某雪转账3.3万元，2018年8月21日分2笔向某雪转账共1.8万元，2018年10月10日向某雪转账4万元；王雪2018年9月20日、21日分3笔向陈某1转账共计10万元。（14）被害人李某22018年7月4日至2018年10月31日期间向某雪转账共计13.3万元；王雪2018年7月25日至2018年9月5日期间向李某2转账共计3.5万元。（15）被害人韩某2018年7月20日向某雪转账13万元，2018年7月28日向某雪转账2万元，2018年8月15日向某雪转账3万元，2018年9月4日向某雪转账3.3万元，2018年9月10日向某雪转账10万元，2018年9月30日向某雪转账1.85万元；2018年8月12日至2018年10月27日期间王雪向韩某转账共计37.82万元。（16）被害人严某2018年5月3日向某雪转5万元，2018年5月10日转5万元，2018年5月16日转2万元，2018年5月25日转6万元，2018年6月1日转5万元，2018年6月13日转4.95万元，2018年6月15日转12万元，2018年7月5日转3万元，2018年7月17日转5万元，2018年7月20日转2.5万元，2018年8月15日转9万元，2018年9月14日转2万元，2018年9月30日转1.5万元，2018年10月1日转1.5万元，2018年10月10日转5万元，2018年10月11日转3万元，2018年10月18日转1万元，2018年10月25日转8万元，2018年11月26日转8万元；王雪2018年5月10日至2018年11月26日期间向严某转账共计89.3万元。5.借条，载明（1）2018年10月王雪向张明昌借款现金7万元，司某为担保人，2018年5月15日王雪向李琰借款2.2万元。（2）2018年7月21日王雪向韩某借款14万元。（3）2018年8月15日王雪向韩某借款10万元，2018年8月28日王雪向韩某借款5万元,2018年9月3日王雪向韩某借款12万元。（4）王雪分别于2017年9月23日、2017年10月13日、2017年11月27日向陈某4借款3万元、2万元、4万元。（5）王雪分别于2018年8月16日、2018年8月20日向陈某3琴借款6万元、10万元。（6）王雪于2018年9月21日向胡某借款3.5万元。6.微信聊天记录，载明被告人王雪向本案被害人借款的具体情况。（二）证人证言1.张某2的证言：2017年1月彭某说要向我们公司贷一笔款，给她表妹王雪装房子用，签合同是彭某一个人来的，我没有见过王雪，实际批下来有6万元。2.陈某2的证言：2018年2月6日，彭某和一个女的到我们公司申请15万元贷款，批下来只有13万多。期间有一个月还款没还上，我们给彭某打电话，彭某说钱是借给王雪的，他只是帮忙贷款，说王雪没有还他钱，这个钱他也还不了，他带着我们公司的人去找了王雪，王雪说资金周转困难，这笔款后来还上了。3.雷某的证言：我跟王雪认识多年，没什么私交，她婆婆在我们信而富贷款公司有贷款，有时候她资金有特殊情况联系不上她的业务员的时候，她打电话给我让我报备一下。2017年1月王雪找到我让我帮她贷款，我说我们公司需要去家里和单位拍照，王雪说不方便，我跟她推荐了我们楼下一家贷款公司，叫宜信普惠。她自己去宜信普惠公司办理的贷款手续，彭某跟王雪一起去贷款。4.何某的证言：彭某在我们这贷款总共贷了5.5万元。（三）被害人秦某1等17人的陈述，证明了被告人王雪诈骗其钱财的过程及金额。（四）被告人王雪的供述与辩解，证明了其诈骗被害人的过程及金额。关于本案的诈骗金额，经审理后查明，1.被告人王雪诈骗吴某2的金额：公诉机关指控吴某22018年9月6日向某雪转账15万元，经查实际转账149135.82元；2018年10月3日向某雪转账3万元，经查实际转账29820元；故被害人吴某2向某雪实际转账178955.82元，王雪案发前还给吴某22万元，故王雪诈骗吴某2的金额应为158955.82元。2.被告人王雪诈骗韩某的金额：公诉机关指控韩某2018年7月21日向某雪支付14万元，经查王雪出具的借条载明借款14万元，但银行交易流水显示韩某此次实际向某雪转账13万元，故王雪诈骗韩某的金额应当为21.63万元。3.被告人王雪诈骗陈某1的金额：公诉机关指控陈某12018年8月21日向某雪支付宝转账2万元，经查支付宝转账记录实际为1.8万元；王雪向陈某1借款43.8万元，案发前向陈某1还款10万元，故王雪诈骗陈某1的金额应当为33.8万元。4.被告人王雪诈骗严某的金额：公诉机关指控严某2018.6.13向某雪转账5万元，经查此次实际转账4.95万元；王雪向严某借款117.45万元，案发前向严某还款89.3万元，故王雪诈骗严某的金额应当为28.15万元。5.被告人王雪诈骗彭某的金额：经查，案发前彭某向某雪支付的金额共计73.346785万元，王雪案发前还款共计39.408468万元，故王雪诈骗彭某的金额应当为33.938317万元。综上，被告人王雪诈骗秦某1等17名被害人的金额共计3315275.99元。本院认为，被告人王雪以非法占有为目的，诈骗17名被害人财物共计3315275.99元，属数额特别巨大，构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立，但指控的诈骗金额有误，本院予以纠正。辩护人关于被告人王雪以自己车辆作价8万元偿还吴某1的借款，其诈骗吴某1的犯罪金额应当减去该8万元的辩护意见，未查证属实，对该辩护意见，本院不予采纳。被告人王雪到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。秦某1等17名被害人的经济损失未被追回，依法应当责令被告人王雪退赔各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王雪犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月11日起至2030年12月10日止），罚金二十万元（罚金应在本判决生效后十日内一次性交纳，逾期未交纳，依法强制缴纳）。二、责令被告人王雪退赔秦某1696987元、吴某1485650元、张某132000元、司某78500元、吴某2158955.82元、高某47800元、徐某47000元、曾锋215000元、胡某39000元、彭某339383.17元、郝治邦11200元、李某170000元、陈燕琴160000元、陈某1338000元、李某298000元、韩某216300元、严某281500元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  饶 玮审 判 员  杨晓建人民陪审员  王 愿二〇二〇年十二月七日书 记 员  武慧慧附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。