杭州市西湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0106刑初292号 公诉机关杭州市西湖区人民检察院。 被告人万文军，男，1993年1月3日出生，汉族，大学专科文化程度，住浙江省杭州市西湖区（户籍地甘肃省天水市秦州区）。因本案于2019年11月9日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人郭彦晨，浙江泰杭律师事务所律师。 被告人万玺，曾用名万熙熙，男，1990年2月17日出生，汉族，中专文化程度，住浙江省杭州市西湖区（户籍地甘肃省天水市秦州区）。因本案于2019年11月9日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人严华丰，浙江汉鼎律师事务所律师。 被告人景小伟，男，1991年1月2日出生，汉族，大学专科文化程度，住浙江省杭州市西湖区（户籍地甘肃省天水市麦积区）。因本案于2019年11月9日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人柴褚玮，北京大成（杭州）律师事务所律师。 被告人万向辉，男，1998年11月14日出生，汉族，初中文化程度，住浙江省杭州市西湖区（户籍地甘肃省天水市秦州区）。因本案于2019年11月9日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人郑虹，浙江中格律师事务所律师。 杭州市西湖区人民检察院以西检二部刑诉〔2020〕599号起诉书指控被告人万文军、万玺、景小伟、万向辉犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员韩飞、检察官助理李兆普出庭支持公诉，被告人万文军、万玺、景小伟、万向辉及辩护人郭彦晨、严华丰、柴褚玮、郑虹到庭参加诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。 杭州市西湖区人民检察院指控：2018年至2019年11月，被告人万文军、万玺、景小伟、万向辉为非法获利，在本市西湖区三墩镇望月公寓桂花苑9幢2单元202室从事银行卡倒卖业务，通过微信兼职群发布收购银行卡四件套（银行卡、Ｕ盾、持卡人身份证复印件、手机ＳＩＭ卡）的广告，从陈某、王某等人处以人民币250元至350元不等的价格收购银行卡四件套，后以人民币1500元左右的价格转卖给上家（微信昵称“诺”、“漫珠沙华”）。经查，被告人万文军负责联系上家，除自己收购银行卡四件套外，还从被告人万玺、景小伟处收购他人的银行卡四件套，倒卖他人银行卡共计1748张；被告人万玺、景小伟发布微信广告，从他人处收购银行卡四件套卖给被告人万文军，被告人万玺、景小伟倒卖他人银行卡分别为162张、157张；被告人万向辉帮助被告人万文军、万玺、景小伟收购银行卡四件套，参与倒卖他人银行卡共计1722张。对此指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，应以妨害信用卡管理罪追究被告人万文军、万玺、景小伟、万向辉的刑事责任，建议判处被告人万文军有期徒刑四年十个月；判处被告人万玺、景小伟有期徒刑三年；判处被告人万向辉有期徒刑一年六个月，均并处罚金。 被告人万文军、万玺、景小伟、万向辉对指控的犯罪事实及罪名均无异议，且签字具结。 被告人万文军的辩护人提出，被告人万文军具有坦白情节，自愿认罪认罚，认定的违法所得不清，请求从轻处罚。 被告人万玺的辩护人提出，被告人万玺系从犯，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人景小伟的辩护人提出，被告人景小伟自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人万向辉的辩护人提出，被告人万向辉系从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，请求从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2018年至2019年11月，被告人万文军、万玺、景小伟、万向辉为非法获利，在杭州市西湖区××镇××公寓××幢××单元××室从事银行卡倒卖业务，通过微信兼职群发布收购银行卡四件套（银行卡、Ｕ盾、持卡人身份证复印件、手机ＳＩＭ卡）的广告，从陈某、王某等人处以人民币250元至350元不等的价格收购银行卡四件套，后以人民币1500元左右的价格转卖给上家（微信昵称“诺”、“漫珠沙华”）。经查，被告人万文军负责联系上家，除自己收购银行卡四件套外，还从被告人万玺、景小伟处收购他人的银行卡四件套，倒卖他人银行卡共计1748张；被告人万玺、景小伟发布微信广告，从他人处收购银行卡四件套卖给被告人万文军，被告人万玺、景小伟倒卖他人银行卡分别为162张、157张；被告人万向辉帮助被告人万文军、万玺、景小伟收购银行卡四件套，参与倒卖他人银行卡共计1722张。 上述事实，被告人万文军、万玺、景小伟、万向辉在开庭审理过程中无异议，并有证人陈某、王某、金某、唐某、闫某的证言，扣押决定书、扣押清单及照片、非法持有他人信用卡统计表、调取证据通知书及调取证据清单与银行流水、发立破案经过、查获经过、户籍证明等书证以及辨认笔录、搜查笔录，搜查视频、支付宝交易流水等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人万文军、万玺、景小伟、万向辉非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人万文军在共同犯罪中作用积极，系主犯。被告人万向辉作用次要，系从犯，对被告人万向辉予以减轻处罚。被告人万玺、景小伟仅就其起积极作用的犯罪数额进行认定，不宜认定为从犯，对被告人万玺及其辩护人提出万玺系从犯的意见，本院不予采纳。被告人万文军、万玺、景小伟、万向辉自侦查阶段如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，本院酌情予以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。根据被告人万向辉的犯罪情节，不符合缓刑的适用条件，辩护人所提对被告人万向辉适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下: 一、被告人万文军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币40000元（刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月9日起至2024年9月8日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人万玺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月9日起至2022年11月8日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人景小伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月9日起至2022年11月8日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人万向辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月9日起至2021年5月8日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。 五、扣押于公安机关的电脑、手机等作案工具予以没收，冻结在被告人万文军卡号为6236××××9731的中国建设银行卡的人民币1203834元，被告人万玺卡号为6230××××8694的台州银行卡内人民币3559元，被告人万玺卡号为6231××××0978的甘肃银行卡内人民币13335元，被告人景小伟卡号为6230××××8694的台州银行卡内的人民币3560.64元予以没收，并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  陈 琪 人民陪审员  袁文娟 人民陪审员  王 辉 二〇二〇年十二月三日 书 记 员  周栋栋