湖南省张家界市永定区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0802刑初353号公诉机关湖南省张家界市永定区人民检察院。被告人薛健，男，1994年12月9日出生于吉林省德惠市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省长春市宽城区，现住吉林省长春市宽城区。因涉嫌诈骗犯罪，2020年4月30日被张家界市公安局永定分局刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于张家界市看守所。辩护人张增星，湖南人和人（张家界）律师事务所律师。被告人吕岩，男，1995年6月23日出生于吉林省德惠市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省长春市宽城区，住吉林省长春市宽城区。因涉嫌诈骗犯罪，2020年4月30日被张家界市公安局永定分局刑事拘留，同年5月29日被逮捕，同年9月2日被张家界市公安局永定分局取保候审，2020年10月26日被本院取保候审。辩护人唐琛，湖南新川律师事务所律师。被告人白金凯，男，1993年6月18日出生于吉林省德惠市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地吉林省长春市德惠市，住吉林省长春市德惠市。因涉嫌诈骗犯罪，2020年4月24日被张家界市公安局永定分局刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于张家界市看守所。辩护人田英治，湖南古庸律师事务所律师。湖南省张家界市永定区人民检察院以张定检一部刑诉〔2020〕113号起诉书指控被告人薛健、吕岩犯信用卡诈骗罪，白金凯犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2020年10月26日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年12月4日公开开庭进行了审理，张家界市永定区人民检察院指派检察员楚新华出庭支持公诉，被告人薛健及其辩护人张增星、被告人吕岩及其辩护人唐琛、被告人白金凯及其辩护人田英治均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2020年2月，被告人薛健通过网络委托他人搭建中国工商银行等银行虚假网站并委托他人群发提升信用卡额度或办理信用卡的“钓鱼”短信,同年3月薛健与被告人吕岩委托被告人白金凯办理了乐刷科技有限公司等公司的ＰＯＳ机，同时白金凯将其控制的一个中国银行账户（卡号为6217********）绑定在为薛健等人办理的ＰＯＳ机上用于结算。薛健与吕岩通过“钓鱼”短信诱导被害人点击“钓鱼”短信中链接骗取被害人银行卡（信用卡）卡号、密码和公民身份号码等个人信息，薛健和吕岩二人通过虚假银行网站后台获取被害人填写的银行卡（信用卡）卡号等信息并核查被害人卡内余额后，遂将被害人银行卡（信用卡）绑定二人持有的苹果手机ＡｐｐｌｅＰａｙ等品牌手机支付功能并通过白金凯提供的ＰＯＳ机盗刷被害人银行卡（信用卡）内资金，薛健、吕岩与白金凯约定每笔给白金凯分成百分之三十，白金凯按照薛健等二人指示扣除自己分成后将余下资金转入指定的中国农业银行账户（卡号为6228********）二十次。自2020年3月16日至20日，薛健等人共骗得被害人卢某等三十名被害人人民币共计160446.09元，其中薛健、吕岩二人各获利约6万元，白金凯获利约3万元。被告人薛健、吕岩、白金凯到案后如实供述自己罪行。另查明，2020年9月4日，被告人吕岩退赃62115元。为证明上述事实，公诉机关提交了如下证据：1.物证，银行卡共19张（其中中国农业银行5张、中国建设银行2张、中国工商银行2张、邮政储蓄银行3张、招商银行1张、兴业银行1张、交通银行ｌ张、光大银行1张、中国银行1张、华夏银行1张、吉林银行1张）、手机26部（其中苹果手机19部、ｖｉｖｏ手机2部、ＯＰＰＯ手机2部、三星手机2部、华为手机1部）、苹果笔记本电脑1台、Ｕ盘2个）。2.书证，户籍资料、常住人口基本信息、线索来源及抓获经过《关于薛健、吕岩到案情况的补充说明》、情况说明等书证；3.证人袁某2的证言；4.被害人陈述，被害人任某、李某1、袁某1等人的陈述；5.被告人薛健、吕岩、白金凯的供述和辩解；6．勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录，辨认笔录、指认笔录及照片。公诉机关认为，被告人薛健、吕岩冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究二名被告人刑事责任。被告人白金凯明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人薛健、吕岩、白金凯认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，均可以从宽处理。被告人薛健、吕岩、白金凯到案后如实供述自己罪行，均适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。本案信用卡诈骗犯罪系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人薛健、吕岩均起主要作用，均适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款。建议对被告人薛健量刑为有期徒刑五年八个月，并处罚金；对被告人吕岩量刑为有期徒刑五年八个月，并处罚金。建议对被告人白金凯量刑为有期徒刑三年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人薛健对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出薛健应当构成诈骗罪，对诈骗数额有异议，未核实被害人的数额应当予以核减。薛健系从犯，具有自首、认罪认罚、积极退赃的量刑情节。被告人吕岩对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出吕岩应构成诈骗罪，对诈骗数额有异议，未核实被害人的数额应当予以核减。吕岩在犯罪过程中起的作用较小，系从犯，且已经主动退还违法所得，请求法院从宽处理。被告人白金凯对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出对公诉机关指控的犯罪事实无异议，被告人具有坦白、自愿认罪认罚、积极退赃、初犯的量刑情节，请求从轻处罚。经审理查明:2020年2月，被告人薛健通过租用服务器搭建了虚假的中国工商银行网站，并向不特定人群发送包含该虚假网站链接、提升信用卡额度、办理信用卡等虚假内容的短信。后被告人吕岩加入。同年3月，薛健、吕岩委托被告人白金凯办理ＰＯＳ机，白金凯在明知薛健、吕岩是违法使用ＰＯＳ机的情况下，仍为薛健、吕岩办理了乐刷科技有限公司等公司的ＰＯＳ机，并将其控制卡号为6217********的中国银行银行卡绑定在的ＰＯＳ机上用于结算。并与薛健、吕岩约定上述ＰＯＳ机的每笔入账其分成百分之三十。薛健与吕岩通过上述短信诱导被害人点击短信中虚假的网站链接，并进入网站内填写银行卡卡号、密码、公民身份号码等个人信息，获取上述信息后，薛健、吕岩将被害人银行卡绑定苹果手机ＡｐｐｌｅＰａｙ等手机支付软件，并通过ＰＯＳ机盗刷被害人银行卡内资金至ＰＯＳ机绑定的中国银行银行卡内。后白金凯分二十次在扣除分成后从中国银行银行卡内将余下资金转账至薛健指定卡号为6228********的中国农业银行卡。自2020年3月16日至20日期间，薛健、吕岩盗刷资金共计人民币152926.09元。白金凯获利约30000元。经查实，薛健、吕岩通过上述方式盗刷20名被害人银行卡内钱款共计119704.09元，具体事实如下：1.2020年3月16日，薛健、吕岩盗刷被害人任某银行卡2000元。2.2020年3月16日，薛健、吕岩盗刷被害人李某1银行卡10000元。3.2020年3月16日，薛健、吕岩盗刷被害人袁某1银行卡543元。4.2020年3月17日，薛健、吕岩盗刷被害人朱某银行卡1400元。5.2020年3月17日，薛健、吕岩盗刷被害人杨某银行卡4452元。6.2020年3月17日，薛健、吕岩盗刷被害人刘某银行卡1000元。7.2020年3月18日，薛健、吕岩盗刷被害人闫某银行卡20000元。8.2020年3月19日，薛健、吕岩盗刷被害人秦某银行卡7520元。9.2020年3月19日，薛健、吕岩盗刷被害人赵某银行卡3960元。10.2020年3月16日，薛健、吕岩盗刷被害人卢某银行卡3000元。11.2020年3月19日，薛健、吕岩盗刷被害人李某2银行卡3000元。12.2020年3月19日，薛健、吕岩盗刷被害人叶某银行卡2900.1元。13.2020年3月19日，薛健、吕岩盗刷被害人舒某银行卡21427元。14.2020年3月20日，薛健、吕岩盗刷被害人王某银行卡2042元。15.2020年3月16日，薛健、吕岩盗刷被害人张某1银行卡4600元。16.2020年3月17日，薛健、吕岩盗刷被害人赵搏银行卡2700元。17.2020年3月17日，薛健、吕岩盗刷被害人张某2银行卡5000元。18.2020年3月19日，薛健、吕岩盗刷被害人魏某银行卡20000元。19.2020年3月17日，薛健、吕岩盗刷被害人郑某银行卡2160元。20.2020年3月19日，薛健、吕岩盗刷被害人李某3银行卡1999.99元。另查明，2020年4月24日，白金凯被抓获到案；2020年4月29日，薛健、吕岩被抓获到案。2020年9月4日，吕岩退赃62115元。2020年12月1日，白金凯主动缴纳违法所得30000元、罚金10000元。2020年12月4日，薛健退赃68331.09元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭举证、质证的物证银行卡19张、手机26部、苹果笔记本电脑一台、Ｕ盘2个，户籍资料，张家界市公安局永定分局刑事侦查大队出具的线索来源及抓获经过，受案登记表、报警案件登记表、立案决定书，扣押决定书及物品、文件清单，借记卡账户历史明细清单、信用卡交易明细、调取证据通知书、调取证据清单、接受证据清单、短信截图、ＰＯＳ交易流水截图、ＰＯＳ机签购单、拉卡拉ＰＯＳ机开户资料、乐刷ＰＯＳ机交易清单、微信聊天记录截图、情况说明、公安部电信诈骗平台截图、开户资料及银行交易流水，《中国银行个人客户服务收费业务标准》，证人袁某2的证言，被害人任某、李某1、袁某1、朱某、杨某、刘某、闫某、秦某、赵某、卢某、李某2、叶某、舒某、王某、张某1、赵搏、张某2、魏某、郑某、李某3的陈述，被告人薛健、吕岩、白金凯的供述，辨认笔录及照片，指认笔录及照片，提取笔录等证据证明，足以认定。本院认为，被告人薛健、吕岩以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人白金凯明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。薛健、吕岩的辩护人提出薛健、吕岩构成诈骗罪的辩护意见不成立，本院不予采纳。关于诈骗金额的认定，虽然本案中尚有部分被害人无法查实，但公诉机关提交的POS机交易记录、中国银行账户交易记录、中国农业银行账户交易记录等证据能够相互印证薛健、吕岩诈骗的数额，且薛健、吕岩未说明未核实被害人款项的合法来源，故本院综合全案，认定诈骗金额为152926.09元，并对核实了被害人的款项予以退赔，未核实被害人的款项认定为违法所得予以收缴。公诉机关指控薛健、吕岩诈骗数额有误，应予以纠正。对薛健、吕岩的辩护人提出未核实被害人的款项应当予以扣除的辩护意见，本院不予采纳。本案信用卡诈骗罪系共同犯罪，被告人薛健、吕岩起主要作用，均系主犯，应当按照所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。薛健、吕岩的辩护人提出薛健、吕岩系从犯的辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。薛健被抓获到案后，如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。故对薛健的辩护人提出薛健系自首的辩护意见，本院不予采纳。吕岩、白金凯到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。薛健、吕岩、白金凯自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。被告人薛健、吕岩利用“钓鱼网站”链接实施诈骗，酌情从重处罚。被告人薛健、吕岩、白金凯积极退赃，酌定可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人薛健犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月30日起至2025年12月29日止）。（罚金自本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人吕岩犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。（罚金自本判决生效后十日内缴纳）。三、被告人白金凯犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳人民币一万元）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月24日起至2023年4月23日止）。（罚金自本判决生效后十日内缴纳）。四、责令被告人薛健、吕岩于本判决生效后十日内共同退赔被害人任某经济损失人民币2000元、被害人李某1经济损失人民币10000元、被害人袁某1经济损失人民币543元、被害人朱某经济损失人民币1400元、被害人杨某经济损失人民币4452元、被害人刘某经济损失人民币1000元、被害人闫某经济损失人民币20000元、被害人秦某经济损失人民币7520元、被害人赵某经济损失人民币3960元、被害人卢某经济损失人民币3000元、被害人李某2经济损失人民币3000元、被害人叶某经济损失人民币2900.1元、被害人舒某经济损失人民币21427元、被害人王某经济损失人民币2042元、被害人张某1经济损失人民币4600元、被害人赵搏经济损失人民币2700元、被害人张某2银行卡5000元、被害人魏某经济损失人民币20000元、被害人郑某经济损失人民币2160元、被害人李某3经济损失人民币1999.99元。五、对被告人薛健、吕岩违法所得人民币33222元予以追缴，上缴国库。六、对被告人白金凯违法所得人民币30000元予以追缴，上缴国库。七、对扣押在案的作案工具银行卡19张、手机26部、苹果笔记本电脑一台、U盘2个予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省张家界市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  龚拥军人民陪审员  王 森人民陪审员  田 尧二〇二〇年十二月十七日法官助理周敏书记员胡东元附相关法律条文:《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金，单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。