广西壮族自治区资源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0329刑初113号 公诉机关广西壮族自治区资源县人民检察院。 被告人莫志明，男，1988年7月10日出生，壮族，初中文化，广西泽鑫房地产开发有限责任公司法定代表人，户籍所在地及住所地柳州市城中区。因涉嫌骗取贷款罪，经资源县公安局决定，于2018年4月14日被刑事拘留；因涉嫌骗取贷款罪，经资源县人民检察院批准，同年5月18日被资源县公安局执行逮捕。2019年1月27日对莫志明及其广西泽鑫房地产开发有限责任公司非法吸收公众存款罪立案侦查。现羁押于资源县看守所。 辩护人曾永红，广西和强律师事务所律师。 广西壮族自治区资源县人民检察院以资检刑诉（2019）28起诉书指控被告人莫志明犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。资源县人民检察院指派检察员蒋泽汉出庭支持公诉，被告人莫志明及其辩护人曾永红到庭参加诉讼。审理过程中，本案延期审理一次，经桂林市中级人民法院批准延长审限一次，因疫情影响于2020年7月10日中止审理、2020年10月21日恢复审理，现已审理终结。 资源县人民检察院指控:广西泽鑫房地产开发有限责任公司原法定代表人为莫志伟，2012年11月变更为莫志明。2013年至2015年期间，莫志明在明知泽鑫公司不具有银监局等相关机构从事金融业务许可的情况下，以泽鑫公司急需资金周转、房地产开发等为由，承诺4%至15%不等的月息，通过口口相传的方式，以泽鑫公司的名义，向社会公众以借款的方式吸收资金。具体犯罪事实如下： 1.2014年9月28日，莫志明、泽鑫公司以出具借款协议，借款借条形式向闫某甲借款40万元，月息4%，经查明，已付利息3.2万元。借款到期后，莫志明在借条上签名“此借条同意从2017年1月1日延期到2019年1月10日”。 2.2013年10月25日，莫志明、泽鑫公司以出具借款协议，借款借条形式向莫某甲借款30万元，月息4%，经查明，已付利息9.6万元。借款到期后，莫志明在借条上署名“同意延期”。 3.2013年9月27日，2014年8月27日，莫志明、泽鑫公司以出具借款协议，借款借条形式向唐某甲借款50万元，20万元，共计70万元，月息4%，因一直未支付利息，于2014年8月27日，本息累计80万元。借款到期后，莫志明在借条上署名“同意延期”。 4.2014年11月5日，2014年11月6日，莫志明、泽鑫公司以出具借款协议，借款借条形式向蒋维兵借款85万元，15万元，共计100万元，月息4%，借款到期后，于2017年3月1日，莫志明在借条上署名“同意延期”。 5.2015年3月6日，莫志明、泽鑫公司以出具借款协议，借款借条形式向王某甲借款40万元，王某甲帮泽鑫公司支付2.5万元欠款给王新发，月息为15%，2015年4月6日，借款到期后，本息累计为50万元。借款期再次到后，于2017年1月10日，莫志明在借条上署名“此借据同意从2017年1月1日延期到2019年1月10日”。 6.2015年3月21日至3月31日，莫志明、泽鑫公司以出具借款协议，借据形式向石某甲借款440万元，月息为5%至9%。每笔借款先扣除一个月的利息，共计扣除利息24.6万元。 7.2011年1月28日至2015年2月13日，莫志明、泽鑫公司以出具借条形式向莫某乙借款1189万元，月息为4%至8%，已支付利息120万元。借款到期后，于2015年6月19日，在借款借条上加盖莫志明私章，同意将还款期延长至2015年12月1日。 8.2013年，莫志明、泽鑫公司以出具借款借据形式向杨某甲借款25万元，月息为2%，至2015年7月，本金，利息累计共计为42.68万元。 9.2013年12月26日，莫志明、泽鑫公司以出具借款借据形式向阳某甲借款，月息为4%，借款借据显示借款62万元，转款凭据显示转账25万元。 10.2013年7月，莫志明、泽鑫公司以出具借款借据形式向黄某甲借款40万元，月息为4%，2014年9月黄某甲急需开支，还了黄某甲本金20万元。 11.2015年4月10日，莫志明、泽鑫公司以出具借款借据形式向莫某丙（罗某甲的妻子）借款50万元，月息为5%。已扣除利息2.5万元。 12.2014年6月21日，莫志明、泽鑫公司以出具借款协议形式向韦某甲借款57万元，月息为4%。已支付利息4.56万元。 13.2015年6月19日，莫志明、泽鑫公司以出具借款协议形式向秦某甲借款20万元，月息为2.5万元。 14.2014年9月13日，莫志明、泽鑫公司以出具借款借据、借款协议形式向莫某丁借款50万元，月息为4%。已支付利息6万元。 15.2014年9月29日，莫志明、泽鑫公司以出具借条、借款协议形式向俸某借款50万元，月息为4%。已支付利息4万元。 16.2013年5月28日，2014年6月25日，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借款形式向钟某借款200万元，150万元，共计350万元，月息为4%。已扣除利息38万元。 17.2014年8月12日，莫志明、泽鑫公司以出具借条、借款协议形式向蒋某借款30万元，月息为4%。已扣除利息1.2万元。银行转账凭据显示转账20.8万元。 18.2015年2月17日至3月4日，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借款协议形式向蒋某甲（王惠发妻子）借款135万元，月息为4%至6%。银行转账凭据显示转账103.8万元。 19.2015年1月9日，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借款协议形式向肖某借款50万元，月息为2.5万元。 20.2013年7月10日，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借款协议形式向苏明借款100万元，月息为4万元。已支付利息76万元。 21.2015年5月7日，莫志明、泽鑫公司以出具借条形式向陈某借款100万元，月息为5%。已扣除利息10万元。银行转账凭据显示转账90万元。 22.2015年1月17日，莫志明、泽鑫公司以出具借条、借款协议形式向覃有富借款300万元，月息为3%。 23.2015年1月12日，莫志明、泽鑫公司以出具借条形式向潘某借款20万元，月息为5%，已扣除利息1万元。 24.2014年11月17日，2014年11月20日，莫志明、泽鑫公司以出具借据抵押借款协议形式向黄文珍借款200万元，500万元，共计700万元，月息为5%（实际为4%），实际转账672万元，已扣除利息28万元。 25.2014年4月1日，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借款协议形式向唐某丙借款138万元，月息为4%，已支付利息27.6万元及本金96万元，共计123.6万元。 26.2014年7月18日，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借款协议形式向陈某丙借款159.88万元（借条100万元，另欠59.88万元），已支付本息140.93万元。 27.2012年5月6日，2012年8月16日，2014年8月7日，莫志明、泽鑫公司以出具借款协议形式向李雪芳借款1000万元，200万元，195万元，共计1395万元，月息分别为3%至5%。 28.2013年1月，2015年2月，莫志明、泽鑫公司以出具借条，借款协议形式向张某借款382万元，月息为3%。 29.2014年12月4日，莫志明、泽鑫公司以出具借据，借款协议形式向于某借款30万元，约定利息为9000元。 30.2010年10月25日，2011年3月16日，2013年8月8日，2015年7月3日，莫志明、泽鑫公司以出具借据，借款协议形式向朱某借款12万元，8万元，25万元，5万元，共计50万元，月息为3%。 31.2010年11月，莫志明、泽鑫公司以员工集资福利的形式向仇某借款8万元，月息3%，以一辆2009年的大众捷达汽车折价2万元抵给仇某。 32.2013年12月1日，2013年12月6日，2014年1月7日，2014年3月20日，莫志明、泽鑫公司以出具借据，借款协议形式向全治业借款170万元，150万元，60万元，120万元，共计500万元，月息为5%，已支付利息150万元。 33.2015年12月15日，莫志明、泽鑫公司以出具借条协议形式向李某丙借款40万元，月息3%，已支付利息8.4万元。 34.2011年、2015年，莫志明、泽鑫公司以员工集资福利的形式向文某借款48.9万元，月息3%，已支付利息10万元。 35.2013年3月8日，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向张某丙借款60万元，月息3%，已支付利息20万元。 36.2014年10月至2015年6月，莫志明、泽鑫公司以现金、借条协议形式向刘某借款116万元，月息5%，已支付利息10万元。 37.2014年9月23日，莫志明、泽鑫公司以现金、借条协议形式向吴某借款30万元，月息3%，已支付利息不祥。 38.2014年8月22日，2014年9月17日，莫志明、泽鑫公司以出具借据借条协议形式向李某丙借款30万元，100万元，共计130万元，月息为3%，已支付利息30万元。 39.2014年7月20日，莫志明、泽鑫公司以员工集资福利的形式向谭某借款2万元，月息3%，已支付利息0.6万元。 40.2011年3月22日，2012年11月30日，2014年1月29日，2014年3月1日，莫志明、泽鑫公司以员工集资福利的形式向张某丙借款1万元，5万元，10万元，2万元，共计18万元，月息为3%，已支付利息10万元。 41.2014年8月20日，2014年8月28日，莫志明、泽鑫公司以出具现金借条协议形式向邹纪东借款200万元，300万元，共计500万元，利息按银行同期贷款利息4倍计息，已支付利息15万元。 42.莫志明、泽鑫公司以员工集资福利的形式向袁某借款8万元，月利息3%，月息随工资支付。 43.2014年10月1日，2014年10月6日，莫志明、泽鑫公司以出具抵押借款协议形式向张某丁借款300万元，180万元，实际转账480万元，共计500万元，月息4%，已扣除利息20万元。 44.2011年1月至2013年2月，莫志明、泽鑫公司以员工集资福利的形式向闫晗借款9万元，月利息3%，月息随工资支付。 45.2013年1月20日，2013年5月15日，2015年7月6日，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向张某戊借款80万元，40万元，12万元，共计132万元，月息为3%。 46.2014年6月10日，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向黄荣借款80万元。 47.2011年至2015年，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向苏某丙借款1740万元，月息按4%至5%，已支付利息200万元。 48.2013年11月至2014年6月，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向黄某戊借款1110万元，月息按5%，已支付利息200万元。 49.2014年6月20日，6月21日，10月30日，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向谢某借款50万元，50万元，100万元，共计200万元，月息为5%。 50.2014年9月5日，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向宁某借款100万元，转账凭证显示转账90万元，月息按5%，已扣除利息10万元。 51.2013年11月，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向付某借款255万元，月息5%。 52.2014年7月，莫志明、泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向苏某戌借款100万元，月息5%。 53.2014年9月4日，莫志明、泽鑫公司以出具抵押借款协议形式向赵香莲借款120万元，月息按5%，已支付利息24万元。 54.2011年3月22日，2012年，莫志明、泽鑫公司以员工集资福利的形式向李某戌借款1万元，5万元，共计6万元，月息按3%，已支付利息4万元。 55.2014年5月26日，莫志明、泽鑫公司以出具借据，借条形式向汤某借款20万元，转账凭条显示转账20万元，月息按3%。 56.2014年1月28日，莫志明、泽鑫公司以出具借据，借条形式向胡某借款360万元，月息按3%，已支付利息150万元。 57.2014年9月11日，2014年9月17日，莫志明、泽鑫公司以出具借据，借条形式向张某头借款20万元，30万元，共计50万元，月息按4%，已支付利息4万元。 以上57人融资近12448.28万元，后以返还利息的方式返还共计1483.69万元，尚有10964.59万元未归还。 审理过程中公诉机关对与泽鑫公司无关的邹纪东500万元、全治业500万元、李雪芳1395万元不再指控；对还未追究单位犯罪的蒋维兵100万元、覃有富300万元、黄文珍672万元、黄某80万元、赵香莲120万元已移交柳州市城中区人民检察院起诉；对与柳州市城中区人民法院认定数额不一致的，审查认定以柳州市城中区人民法院已判决的数额为准。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料。 公诉机关认为，被告人莫志明作为广西泽鑫房地产开发责任有限公司法定代表人违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，以公司资金周转等为名，利用承诺支付高息为诱饵，采取口口相传的方式先后向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人莫志明犯罪后，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，依法可以从轻处罚，特提起公诉，请依法判处。 被告人莫志明辩称所有的钱都是莫志伟以公司名义借的，莫志伟是老板，他对这些事情都不知情，他没得任何利益，也是受害者。 辩护人提出的辩护意见是：1、莫志明在公司只是挂名的法人代表，并不是公司的实际掌控人，公司的公章都是莫志伟实际控制，这些借款莫志明不知情，不应承担责任；2、所有借款都是转到公司账户和莫志伟个人账户，莫志明的签字只是为了稳定债主的情绪，且都是以公司法人代表名义的担保行为，不应承担责任；3、关于司法会计报告，是针对莫志伟案件做的，不能作为本案的证据使用；4、如果莫志明构成犯罪，数额应当以转款的数额为准，对很大一部分的职业放贷，不应算作犯罪数额，且莫志明的作用非常小，建议判处缓刑。 经审理查明，广西泽鑫房地产开发有限责任公司（以下简称泽鑫公司）前身系柳州锦泰房地产开发有限责任公司（以下简称锦泰公司），锦泰公司成立于2000年12月7日，公司经营范围为房地产开发。2008年1月经股东会议决议，公司法定代表人变更为莫志伟，其持股98%。2009年4月企业更名为广西泽鑫房地产开发有限责任公司。2012年11月，公司原法定代表人变更为莫志明，股东结构变更为莫志伟持股98%，莫志明持股2%，莫志伟任公司监事，系公司的实际控制人及管理人；2013年至2015年期间，莫志明、莫志伟在明知泽鑫公司不具有银监局等相关机构批准从事金融业务许可的情况下，以泽鑫公司急需资金周转、房地产开发等为由，承诺4%至15%不等的月利息，通过不同渠道，口口相传的方式，以泽鑫公司的名义，向社会公众以借款的方式吸收资金，并将所吸收的资金用于投资房地产及支付借贷款利息等。具体犯罪事实如下： 1.2014年9月，泽鑫公司以出具借款协议，借款借条形式向闫某甲借款40万元，月息4%，经查明，已付利息3.2万元。借款到期后，莫志明在借条上签名“此借条同意从2017年1月1日延期到2019年1月10日”。 2.2013年10月，泽鑫公司以出具借款协议，借款借条形式向莫某甲借款30万元，月息4%，经查明，已付利息8.4万元。借款到期后，莫志明在借条上署名“同意延期”。 3.2014年8月，泽鑫公司以出具借款协议，借款借条形式向唐某甲借款80万元，月息4%，唐某甲提供转账凭证显示转账70万，已付利息6.4万元。借款到期后，莫志明在借条上署名“同意延期”。 4.2015年4月，泽鑫公司以出具借款协议，借款借条形式向王某甲借款50万元，月息为15%。借款到期后，于2017年1月10日，莫志明在借条上署名“此借据同意从2017年1月1日延期到2019年1月10日”。 5.2015年3月，泽鑫公司以出具借款协议，借据形式向石某甲借款300万元，月息为5%至9%。扣月利息15万元，石某甲提供的转账凭证显示转账285万元。借款到期后，莫志明在借条上署名“同意延期”。 6.2011年1月至2015年3月，泽鑫公司以出具借条形式向莫某乙借款1189万元，月息为4%至6%，鉴定报告显示莫某乙实际转账1119.9108万元，已支付利息120万元。借款到期后，于2015年6月19日，在借款借条上加盖莫志明私章，同意将还款期延长至2015年12月1日。 7.2013年，泽鑫公司以出具借款借据形式向杨某甲借款，月息为2%，杨某甲提供凭证显示实际支付10万元（其余数额用泽鑫公司欠阳某甲、韦某甲的利息作为本金）。 8.2013年12月，泽鑫公司以出具借款借据形式向阳某甲借款，月息为4%，借款借据显示借款62万元，转款凭据显示转账50万元。 9.2013年7月，泽鑫公司以出具借款借据形式向黄某甲借款40万元，月息为4%，借据有泽鑫公司的公章和莫志明盖章。2014年9月黄某甲急需开支，还了黄某甲本金20万元。 10.2015年4月10日，泽鑫公司以出具借款借据形式向莫某丙（罗某甲的妻子）借款50万元，月息为5%，借据有泽鑫公司的公章和莫志明盖章。已扣除利息2.5万元，转账凭证显示转账47.5万元。 11.2014年6月，泽鑫公司以出具借款协议形式向韦某甲借款57万元，月息为4%。韦某甲实际转账45万元，已支付利息4.56万元。 12.2015年6月，泽鑫公司以出具借款协议形式向秦某甲借款20万元，由谭某经办，月息为2.5万元。 13.2014年9月，泽鑫公司以出具借款借据、借款协议形式向莫某丁借款50万元，月息为4%。提供转款凭证显示转入莫志伟账户50万元，已支付利息6万元。 14.2014年9月，泽鑫公司以出具借条、借款协议形式向俸某借款50万元，月息为4%，借据有泽鑫公司的公章和莫志明盖章。转款凭证显示转账50万元，已支付利息4万元。 15.2013年5月至2014年6月，泽鑫公司以出具借据、借款形式向钟某借款350万元，月息为4%。转账凭证显示转账312万元，已付本息40万元。 16.2014年8月，泽鑫公司以出具借条、借款协议形式向蒋某借款30万元，月息为4%。已扣除利息1.2万元。借据有泽鑫公司的公章和莫志明盖章，银行转账凭证显示转账20.8万元，已付本息5.034万元。 17.2015年2月至3月，泽鑫公司以出具借据、借款协议形式向蒋某甲（王惠发妻子）借款135万元，月息为4%至6%。银行转账凭据显示转账100.8万元，已付利息8万元。 18.2015年1月，泽鑫公司以出具借据、借款协议形式向肖某借款50万元，月息为2.5万元。 19.2013年7月，泽鑫公司以出具借据、借款协议形式向苏某借款100万元，月息为4万元，转账凭证显示转账100万元，已支付利息76万元。 20.2015年5月，泽鑫公司以出具借条形式向陈某借款100万元，月息为5%，已扣除利息10万元。银行转账凭据显示转账90万元，借条有莫志伟、莫志明的签字和泽鑫公司的公章。 21.2015年1月，泽鑫公司以出具借条形式向潘某借款20万元，月息为5%，潘某转账9.5万元，另通过付某转款9.5万元，已扣除利息1万元，借条有莫志伟、莫志明的签字和泽鑫公司的公章。 22.2014年4月，泽鑫公司以出具借据、借款协议形式向唐某丙借款138万元。已支付利息27.6万元及本金96万元，共计123.6万元。 23.2014年7月，泽鑫公司以出具借据、借款协议形式向陈某丙借款159.88万元（借条100万元，另欠59.88万元），约定月息6万元，鉴定显示付款190万元，已支付本息140.93万元。 24.2013年1月至2015年2月，泽鑫公司以出具借条，借款协议形式向张某借款，月息为3%，出具借款352万元借据，张某先后支付382万（其中30万元是代于某转款）。 25.2014年12月，泽鑫公司以出具借据，借款协议形式向于某借款30万元（张某代转），约定利息为9000元。 26.2010年10月至2015年7月，泽鑫公司以出具借据，借款协议形式向朱某借款50万元，月息为3%，已付利息5万元。 27.2014年6月，泽鑫公司以员工集资福利的形式向仇某借款8万元，月息3%，已支付3万元，另莫志伟以一辆2009年的大众捷达汽车折价2万元抵给仇某。 28.2015年12月，泽鑫公司以出具借条协议形式向李某丙借款40万元，月息3%，鉴定结论显示转账15万元，已支付利息8.4万元。 29.2011年至2015年，泽鑫公司以员工集资福利的形式向文某借款48.6万元，月息3%，已支付利息10万元。 30.2013年3月，泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向张某丙借款60万元，月息3%，转款凭证显示转款54万元，已支付利息20万元。 31.2014年10月至2015年6月，泽鑫公司以现金、借条协议形式向刘某借款116万元，月息5%，刘某通过梁友文账户转账70万元，已支付利息10万元。 32.2014年9月23日，泽鑫公司以现金、借条协议形式向吴某借款30万元，月息3%，扣除当月利息后转款29万元，已支付利息21.6万元。 33.2014年8月至9月，泽鑫公司以出具借据借条协议形式向李某丙借款130万元，月息为3%，提供的转款凭证127万元，已支付利息30万元。 34.2014年7月，泽鑫公司以员工集资福利的形式向谭某借款2万元，月息3%，已支付利息0.36万元。 35.2011年3月至2014年3月，泽鑫公司以员工集资福利的形式向张某丙借款18万元，月息为3%，已支付利息10万元。 36.2010年5月至2015年7月，泽鑫公司以员工集资福利的形式向袁某借款6万元，月息3%，月息随工资支付，已支付利息2.16万元。 37.2014年10月，泽鑫公司以出具抵押借款协议形式向张某丁借款500万元，月息4%，转账凭证显示转账480万元，已扣除利息20万元。 38.2011年1月至2013年2月，泽鑫公司以员工集资福利的形式向闫晗借款9万元，月息3%，月息随工资支付，已支付利息3.24万元。 39.2013年1月至5月，泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向张某戊借款120万元，月息为3%，鉴定结论显示收到数额为60万元。 40.2011年至2015年，泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向苏某丙借款1740万元，月息按4%至5%，苏某丙提供的转款凭证显示转账1563.8万元。经鉴定已付本息684.625万元，其中包括有100万元系泽鑫公司财务阎某转给其的帮该公司完成银行存款业务的劳务费。借条有莫志伟、莫志明的签字和泽鑫公司的公章。 41.2013年11月至2014年6月，泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向黄某戊借款1110万元，月息按5%，转账凭证显示转账1091万元，已付本息417.094万元。借条有莫志伟、莫志明的签字和泽鑫公司的公章。 42.2014年6月至10月，泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向谢某借款200万元，月息为5%，谢某提供的转账凭证显示转账92万元，自认收到45万元利息。借条有莫志伟、莫志明的签字和泽鑫公司的公章。 43.2014年9月，泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向宁某借款100万元，转账凭证显示转账90万元，月息按5%，已扣除利息10万元。借条有莫志伟、莫志明的签字和泽鑫公司的公章。 44.2013年11月，泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向付某借款255万元，月息5%。借据有泽鑫公司的公章和莫志明盖章。 45.2014年7月，泽鑫公司以出具借据、借条协议形式向苏某戌借款100万元，月息5%，此款实系付某的借款100万元作债权转让。借据有泽鑫公司的公章和莫志明盖章。 46.2011年3月至2012年，泽鑫公司以员工集资福利的形式向李某戌借款6万元，月息按3%，已支付利息4万元。 47.2014年5月，泽鑫公司以出具借据、借条形式向汤某借款20万元，转账凭条显示转账20万元，月息按3%。 48.2014年1月，泽鑫公司以出具借据，借条形式向胡某借款360万元，月息按3%，已支付利息150万元。 49.2014年9月，泽鑫公司以出具借据、借条形式向张某头借款50万元，月息按4%，已支付利息4万元，借据有泽鑫公司的公章和莫志明盖章。 综上，莫志伟、莫志明以泽鑫公司及莫志伟个人名义向49人非法吸收存款7894.4108万元，后以还本付息的方式返还共计1976.603万元，尚有5917.8078万元未归还。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据所证实： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关接到苏某丙等人的报案，依法立案。 （2）到案经过证实：资源县公安局受理案件后，在侦查期间发现被告人有重大罪行，被告人系被动归案。 （3）莫志明的户籍信息证实：莫志明已成年，具有完全刑事责任能力。 （4）工商注册登记材料证实：泽鑫公司注册资本、股东、法人变更情况。 （5）本案被害人提供的借款协议、借据、转账凭证证实：泽鑫公司、莫志伟、莫志明与其签订协议并向其出具借据，转账凭证证实转账的时间和数额。 （6）公安机关调取到的泽鑫公司开发的桂林资源县资江名邸、城北大市场、益嘉国际楼盘预（销）售登记表、部分房产备案材料、房产抵押贷款材料证实泽鑫公司经营活动存在。 （7）莫志伟的柳州农村信用合作联社、建设银行、工商银行、农业银行账户流水证实：交易对方多为泽鑫公司、益嘉公司、农机公司、兆联贸易公司、威腾商贸公司等莫志伟控制的其他公司账户以及本案部分投资人账户，从中可反映出被害人的部分投资情况。 （8）《关于依法登记与莫志伟及其广西泽鑫房地产发生集资、借贷关系的通知》证实：公安机关2017年1月9日通过刊登柳州日报方式，通知相关人员到公安机关报案登记。 （9）民事判决书证实：泽鑫公司、莫志伟、莫志明及相关联公司因民事纠纷被多人起诉，被判决承担民事责任。 （10）刑事判决书证实：泽鑫公司、莫志伟构成非法吸收公众存款罪并被判决承担刑事责任。 2、被害人陈述 （1）闫某甲陈述：通过朋友王新发得知，泽鑫公司需要资金，之后王新发介绍其认识汤某，其就和汤某谈借款和利息的事，2014年9月28日，借给泽鑫公司40万，约定月息为4%，借款协议有公司盖章、经办人签名，已付利息3.2万。2017年1月10日，莫志明在借条上签名“此借条同意从2017年1月1日延期到2019年1月10日”。 （2）梁某甲（莫某甲妻子）陈述：2013年10月25日通过唐坤山转款给泽鑫公司30万，约定月息为4%，借款协议上有泽鑫公司盖章、莫志伟盖章，已付利息8.4万。2017年1月11日，莫志明在借条上签名“同意延期”并加盖泽鑫公司公章。 （3）唐某甲陈述：不认识莫志明、莫志伟，是泽鑫公司资源分公司负责人汤某告诉其资源开发益嘉国际楼盘需要资金，其就和汤某谈借款和利息的事，2013年9月27日借款50万，2014年8月27日借款20万，约定月息4%，借款期限四个月，加上没支付利息，2014年8月27日给了我一份借据、借款协议，在借据上写明共计借我80万元，2016年12月22日，莫志明在借据、借款协议上署名“同意延期”。 （4）王某甲陈述：2015年4月6日借款50万元，有泽鑫公司盖章，经办人李小斌签名，约定月息15%，借款协议及借据上加盖了泽鑫公司的公章及莫志明的私章，借款到期后，2017年1月10日，莫志明在借条上签名“此借据同意从2017年1月1日延期到2019年1月10日”。 （5）石某甲陈述：2015年3月莫志伟、李某戌、谭某找到其，以开发的楼盘12套住房办理买卖合同备案登记作保，借300万。80万元以三套房子作抵押。60万元没有抵押。莫志伟委托李某戌帮助办理手续，2015年3月签订协议，分三次将285万转至莫志伟指定账户，利息5%至9%。 （6）莫某乙陈述：2011年通过广西泽鑫房地产开发有限责任公司资源分公司负责人汤某办理借款，月息4%至6%，借款期限为几个月至一年，2011年至2015年期间，借给莫志伟13次共1189万，都是通过农行的账户转账到广西泽鑫房地产开发有限责任公司的账户上。当时莫志伟不在资源，所以委托广西泽鑫房地产开发有限责任公司资源分公司汤某、陈刚签订借款协议。只支付了四年的利息，2014年之后就一直没有支付利息，到现在借给莫志伟的1189万本金没有归还给我。 （7）杨某甲陈述：其通过老公的老弟兰宗明知道资源一家房地产公司开发楼盘缺乏资金，融资是2分的月息。2013年7月份左右，其在农行取了12万元现金，再向家里借了些钱共凑齐25万元现金，在资源县“资江名邸”售楼部把25万元现金给莫志伟。口头约定利息2%，借款到期后一直向莫志伟追讨，到2015年7月莫志伟把借款协议收回去，改写了欠条给我，并签名和加盖泽鑫公司的公章。 （8）阳某甲陈述:其通过亲戚兰宗明知道广西泽鑫房地产开发有限公司向社会融资的，2013年12月26日借款的本金是50万，是莫志伟公司的负责人汤某以广西泽鑫房地产开发有限责任公司的名义写借条的，钱是打到公司账户里面。2014年12月26日因没付利息，又改写了一份62万元的借款借据给其。 （9）黄某甲陈述：其之前在益嘉国际售楼部办公室搞卫生，认识汤某、莫志明、莫志伟，2013年7月份左右汤某告诉其益嘉国际楼盘需要钱，4%的月息。2013年7月其跟亲戚朋友凑足40万元存入汤某提供的账号，立下了一张40万元借据，借据上有泽鑫公司公章和莫志明的私章。2014年9月份的时候，其一个亲戚需要钱买房子，广西泽鑫房地产开发有限公司还了其20万，2014年9月13日当天改了张20万元的借据给其。 （10）罗某甲（莫某丙丈夫）陈述：莫某丙和罗某甲不认识莫志明，其妻子听到资源县益嘉国际房地产卖楼的杨文初说泽鑫公司正在融资，就借给莫志明50万元，莫志明每个月按借款金额5%月息支付利息，每个月利息是25000元。借款时扣除第一个月利息，所以转账475000元借给莫志明。借据上借款人是广西泽鑫房地产开发有限责任公司，法定代表人莫志明，经办人李小斌。 （11）韦某甲陈述：通过亲戚兰宗明知道泽鑫公司向社会融资，通过银行转账到殴春海的账户，殴春海是莫志伟妹妹的老公，借款57万元，是2014年6月21日由汤某经办写了一份借款协议，有公司公章及莫志伟本人私章。广西泽鑫公司支付了两个月利息45600元，是殴春海支付的，本金没有归还。 （12）秦某甲陈述：其老婆杨文初之前在益嘉国际售楼部做事，是销售房子，当时谭某在益嘉国际售楼部管事，因此就认识了莫志伟、莫志明及谭某。2015年5月初，谭某向杨文初借款10万元，约定借款期限1个月，到现在没有归还本金和利息。2015年6月19日又借款20万元给泽鑫公司时，谭某给秦某甲立下了20万的借款协议，月息是2.5万元人民币。没有支付利息、也没有归还本金。 （13）莫某丁陈述：是通过益嘉国际项目经理汤某经办借款，约定以益嘉国际二套房屋作为抵押，莫某丁借给莫志伟50万元，于2014年9月13日、9月17日分别转款30万、20万，合计50万元。月息4%，支付了6万元利息。 （14）俸某陈述：2014年9月，通过一位老乡引见认识了广西泽鑫房地产开发有限责任公司益嘉国际项目部经理汤某，由汤某经办，签订了一份借据和一份借款协议，约定以益嘉国际二套房屋作为抵押，月息4%，于9月29日借款50万元，已归还利息4万元，没有归还本金。 （15）钟某陈述：2013年泽鑫公司资源分公司负责人汤某找到其，说公司需要资金，月息4%，2013年5月28日借款200万元、2014年6月25日借款150万元，共转账350万元到泽鑫公司账户，莫志伟抵押1750平方米的益嘉国际或城北大市场商铺，声称在签订借款协议时莫志伟抵押的1750平方米商铺在资源县房产管理局登记的是其的名字，借款后支付了2个月利息，后来一直没有归还本金及利息。 （16）蒋某陈述：因2012年在泽鑫公司“资江名邸”售楼部当了一年销售员，认识莫志伟，2014年离开。2014年8月份，资源分公司的负责人汤某找到其，说开发资源城北房地产需要资金，有钱的话放到他们公司里来，给4%的月息。看到有泽鑫公司担保即借款30万元，2014年8月12日打款前已经约定扣除一个月利息1.2万元，因此打了28.8万元到泽鑫公司账户上，其余本金和利息都没给。 （17）蒋某甲（王惠发）陈述：2012年，其通过社会人员聊天知道资源县城北开发房地产需要资金，利息高达4%。2012年开始莫志伟向蒋某甲及其老公王惠发借钱，2015年2月17日借款95万元，2015年3月4日借款40万元，总共135万元。借款和借款协议都是签王惠发的名字。本金和利息都没有归还。 （18）肖某陈述：其通过社会上人知道泽鑫公司筹集资金，月息4%，2015年1月9日从桂林国民村镇银行向汤某转账50万元，借款协议上有泽鑫公司盖章、莫志伟盖章，利息每月25000元，汤某经办，本金和利息均未归还。 （19）苏某陈述：2013年其通过社会上人知道泽鑫公司筹集资金，月息4%，7月10日借款100万，汤某经办，有借据、协议，月息4万元，支付利息到2015年1月份，之后没有支付利息，本金也没有归还。 （20）陈某陈述：是黄某、苏某丙介绍借款给莫志伟公司的。2015年5月7日，其和朋友黄某、苏某丙到广西泽鑫资源分公司找到工作人员彭某，约定借款100万元，月息5%，用资源县益嘉国际楼盘的四套房屋作抵押。其要求办好房屋买卖备案合同给作保证后其才给钱，彭某说房产局办好500平方米的房屋买卖备案合同给其。之后其是看到彭某进了资源县政府大楼（房产管理局在县政府大楼内）才到银行打款到莫志伟账户，莫志伟借款金额是100万元，先扣2个月的利息，实际打款90万元。 （21）潘某陈述：是通过朋友付某介绍说莫志伟的公司在融资，就借款给莫志伟。2015年1月12日转款给莫志伟账户，一笔5万、一笔4.5万、一共9.5万，加上付某转给莫志伟的9.5万，莫志伟出具了20万元的借条，相当于给了潘某和付某各5000元的利息。 （22）唐某丙陈述：不认识莫志伟、莫志明及其公司，是苏某丙介绍借款给莫志伟的。2014年4月1日转款给莫志伟138万，当场与莫志伟签订了借条，得了5个月的利息，2015年1月1日归还了96万，莫志伟将138万的借条换成了42万的借条。 （23）陈某丙陈述：经过中介公司介绍，知道莫志伟及其泽鑫公司需要资金在向社会融资。2011年起到2014年7月期间陆续借款并还款，2014年还了之前的100万元，直到2014年7月还欠59.88万，2014年7月莫志伟又借了100万，截止2014年7月17日一共欠款159.88万，约定月息6万元，无抵押。 （24）张某陈述：是通过朋友高瑜知道莫志伟及其公司需要资金，并借款给莫志伟。从2013年1月至2015年2月，分十多次转账借款给莫志伟共计382万，都是转到莫志伟的账户上。得到了一点利息，本金尚未归还。借款有借条，约定利息是3%。以自己及亲戚的共四套房产作为抵押，以莫志伟的广西泽鑫公司为借款人，向柳州银行、桂林银行共贷款160万元，这些钱都是泽鑫公司在使用，尚未归还。 （25）于某陈述：是通过弟弟张某知道莫志伟公司在向社会筹集资金，经与莫志伟商谈后，于2014年12月15日转10万元现金，2015年2月某一天转20万元给莫志伟，共计30万元，约定月息3%。 （26）朱某陈述：其与莫志伟是多年的朋友。从2010年到2015年7月，分四笔共借款给莫志伟50万元，都写有借条，有的借款人是莫志伟个人，有的是泽鑫公司，约定有利息，得了一些利息，本金未归还。莫志伟还以泽鑫公司资源的一套房产以买卖的形式做抵押，实际上该房产早已抵押过，是虚假的。 （27）仇某陈述：其系泽鑫公司的员工，是经朋友介绍进入泽鑫公司工作。进公司工作两个月后，莫志伟向公司员工宣传说公司员工可以集资，享受放入公司1万元可以获得每月3%的高额利息，并讲可以享受公司所建的楼盘以成本价卖给员工。2014年仇某集资给公司8万元，得到了一些利息。钱是交给公司财务，财务出具收据。2015年5月之后没得过利息，2015年8月双方达成协议，用莫志伟的一辆2009年大众捷达汽车抵债2万元。 （28）李某丙陈述：经其姐夫汤某（泽鑫公司员工）的介绍借款给莫志伟，经与莫志伟商谈，于2013年7月9日借款40万元给莫志伟，莫志伟写了借条，自述得了8.4万元利息。 （29）文某陈述：其是泽鑫公司员工，2010年到泽鑫公司工作时，就知道莫志伟的公司在向社会上融资，应该是通过口口相传的形式进行，莫志伟还要求员工用尽各种办法向朋友借款给公司。自己总共集资给公司48.9万元，公司出具集资收据，约定每月给3%利息，总共得了10万元利息。 （30）张某丙陈述：其不认识莫志伟也不知道这两家公司，是泽鑫公司财务张某丙告知其泽鑫公司需要资金，让员工帮公司向亲朋好友借款，利息按月息3%。其共借款给莫志伟60万元，2012年6月8日转款54万给张某丙，由张某丙再转给莫志伟，还有4万元是给现金给张某丙。当日张某丙给张某丙一张借条，是泽鑫公司签章和莫志伟签名的。得了利息20万，本金未归还。 （31）刘某陈述：经过黄国庆介绍认识莫志伟，莫志伟以急需资金周转为由，承诺给予月息5%，共借款116万。2014年10月30日刘某账户转30万，11月3日刘某外甥梁友文账户转70万，莫志伟出具借条100万，2015年6月10日又借款16万，是现金给付。大概得了10万元利息，本金未归还。 （32）吴某（廖某）陈述：通过泽鑫公司阎某介绍知道莫志伟的房地产公司需要开发资金，在向社会筹款，月息3%。2012年9月，廖某出15万，吴某出15万，总计30万借给莫志伟，是通过银行转账和现金的方式给阎某的，9月17日阎某给了一份借条，是有莫志伟签名及泽鑫公司、益嘉公司盖章的。2014年9月23日，莫志伟续借款项，换了一张新的借条。 （33）李某丙陈述：是阎某介绍说公司缺乏资金，老板莫志伟让公司员工帮助公司向亲朋好友借款，利息是按照3%月息。其共借款给莫志伟130万，2012年4月17日，通过张某丙转给阎某97万，交3万现金给阎某；8月22日转30万到阎某账户，阎某当日转给莫志伟。阎某出具公司和莫志伟的欠条。利息付了大约30万，本金至今未还。 （34）谭某陈述：其是泽鑫公司资源分公司的财务，2014年5月进入公司工作。向公司集资2万元，垫付资金5.3万元。进公司就知道公司在向社会融资，并要求员工想办法帮公司向亲朋好友融资。公司融资的钱大部分未用于公司经营，均由莫志伟转出去个人支配了。集资2万元交给财务阎某，公司出具了收据。 （35）张某丙陈述：其是泽鑫公司资源分公司的财务，莫志伟向社会融资是通过口口相传的方式，先是通过认识的朋友借款，然后通过朋友的朋友向社会传布这种融资的信息，也要求我们员工用尽各种方式向朋友借、向银行贷款到公司来，我将个人的积蓄和家人的一共18万交给公司集资。从集资到现在支付了10万元左右利息，从2015年4月开始没有再向我支付利息。 （36）袁某陈述：其负责莫志伟的几家贸易公司的转账等工作，这几家贸易公司没有见有什么经营，主要是用于向银行贷款的。其知道莫志伟在向社会人员借钱，具体向谁借不清楚，具体从什么时候开始借钱也不清楚，资金去向也不清楚。莫志伟借款应该是通过朋友圈里面的人联系借款的，也要求公司员工用尽各种方式向朋友借向银行贷款到公司，一是说给员工一点利益，二是也帮公司度过难关。袁某个人向公司集资8万元，口头约定利息3%。 （37）张某丁陈述：是通过朋友吴春兰知道莫志伟公司需要资金，张某丁借给莫志伟500万（实际上是480万，其中20万利息事先扣除），2014年10月1日转账300万，10月6日转账180万，均是转到莫志伟账户，口头约定借期3个月，利息4%，每月20万，四个月80万。未签订借款协议或者借条，而是莫志伟用其公司在桂林资源的益嘉国际楼盘的24套房产做抵押，签订了买卖合同，并已经到资源县房产局将该24套房产备案在张某丁名下，到2015年10月份查询还在张某丁名下。该楼盘已经办理有预售证的。 （38）阎某陈述：莫志伟向民间借贷有2亿多元。其个人向公司集资共计9万元，利息3%，另外给了90万以全治业的名义借给莫志伟，还以其个人名义办理了9张信用卡为公司使用，目前欠款825800元未还银行。莫志伟要我做担保向吴某、李某丙借了160万。莫志伟融资是通过口口相传的方式，先是通过认识的朋友，然后通过朋友的朋友向社会传布这种融资的信息，也要求公司员工用尽各种方式向朋友借款到公司来。 （39）张某戊陈述：是通过张某介绍借款给莫志伟的。2013年1月20日转款80万，5月14日转款40万，2015年7月6日因一直没有支付利息就写了一张12万的欠条，共计132万。借条上约定月息3%，借款人有泽鑫公司公章和莫志伟签名。 （40）苏某丙陈述：其通过柳州市宗霖信息公司汤某介绍认识莫志伟，从2011年7月开始，至2015年2月17日，共借款给莫志伟或莫志伟公司共计1740万，都有借条，有的借款人是莫志伟个人，有的是以泽鑫公司名义借款的。之后莫志伟还让其帮找些人融资，其找了苏某戌、付某、陈某等人。其转款除其本人外，还有黄某、黄某戊、付某代转。2014年6月份，莫志伟跟其商谈以总价140万将泽鑫公司在桂林资源的4套房产卖给其并签订了买卖合同，其支付了140万给莫志伟。2015年6月苏某丙到资源房产局查询发现该四套房产在卖给她之前已经卖给他人，而且他人已经入住。 （41）黄某戊陈述：其不认识莫志伟、莫志明，通过黄某借款给莫志伟、莫志明，2013年11月至2014年6月间共借款4次，共计1100万元，转款人黄某、苏某丙、李建光，至今共得利息200多万，每次借款都有借条，利息5%，借款人是泽鑫公司、益嘉公司，加盖公章，同时有法人莫志明、莫志伟签名按印。之后欠利息130多万，补了一张130多万的借条冲抵利息，无抵押物。 （42）谢某陈述：不认识莫志伟、莫志明及两人的公司，是通过黄某介绍借款，直接在莫志伟公司与莫志伟商谈的借款事宜。2014年6月20日借款50万、6月21日借款50万，10月30日借款100万，均是通过银行转账的。签有借款协议，借款人是泽鑫公司和益嘉公司，莫志伟、莫志明签字，月息5%。无抵押物，借款100万收到45万多利息。 （43）宁某陈述：不认识莫志伟、莫志明及其公司，是经朋友谢某介绍借款给莫志伟。2014年9月5日在莫志伟泽鑫公司与莫志伟协商好借款100万元，事先支付利息10万元，当日莫志伟写了借条100万，宁某于2014年10月30日转款90万给莫志伟。 （44）付某陈述：不认识莫志伟、莫志明，通过黄某知道泽鑫公司在对外融资，经黄某介绍后认识莫志伟并商量借款给莫志伟，2013年11月25日转账给莫志伟356.25万元，莫志伟写的借条是375万，提前扣除利息18.75万元，2014年6月，将上述借条拆分伟两张，一张是借付某255万，一张是借苏某戌100万，时间和原来一样。 （45）苏某戌陈述：不认识莫志伟、莫志明及他的公司，是通过苏某丙的介绍借款给莫志伟及其公司的，是直接在莫志伟公司与莫志伟商谈的借款事宜。2014年7月借款100万，借条显示借款人为泽鑫公司，法人莫志明，借款人莫志伟。用正和城一栋别墅抵押，但未办理任何抵押手续。王伟欠苏某戌39万，而王伟借款给莫志伟300多万，因此，苏某戌转给王伟61万，相当于王伟欠苏某戌100万，苏某戌从莫志伟那里顶下王伟的100万债权，因此，莫志伟借苏某戌100万。王伟的300多万是通过付某借给莫志伟。 （46）李某戌（原名李小斌，是泽鑫公司财务科副科长）陈述：其以集资款形式借给公司6万元，莫志伟用李某戌房产做抵押向银行贷款42万元来解押自己的房产。莫志伟一直有向社会融资，其也按照莫志伟的吩咐帮一些人办理过借款手续。 （47）汤某（泽鑫公司资源分公司负责人）陈述：2008年进公司工作。2015年5月莫志伟以向银行还贷款利息的理由向汤某借款20万元，莫志伟出具一张借条。另外莫志伟在向社会大量融资，莫志伟联系好出借方借款到帐后，让汤某在分公司帮出借人办理手续。莫志伟在资源除了大额的银行贷款外还向私人借款的有9000多万元。 （48）胡某陈述：2013年4月至2014年，胡某经朋友介绍认识莫志伟、莫志明，莫志伟以资源县城北开发区一套房屋作为抵押，向胡某借款360万元，利息4%，归还利息150万，签订有一份借款合同和一份借条。 （49）张某头陈述：2014年9月，从社会上听说莫志伟、莫志明的公司缺钱，通过一位老乡带其到广西泽鑫房地产开发有限责任公司资源益嘉国际项目部，认识了项目部经理汤某，由汤某经办，约定以益嘉国际二套房屋作为抵押，借款50万元，支付4万元利息之后，再也未归还本金和利息。 3、证人证言 （1）彭某（泽鑫公司职员）证实：莫志伟是泽鑫公司股东和老板，是公司实际控制人，公司事项由其决定。莫志明负责公司贷款和沟通银行，有事要向莫志伟汇报，由莫志伟决定。2013年我进入公司时就知道公司对外吸收存款，利息4分左右，当时公司在资源开发有楼盘项目，开始是一部分人参与借款，得回报后又告诉亲戚朋友进来投资。资金借款主要用于楼盘工程款、支付银行贷款及利息，还有就是借款人的本息。 （2）黄某证实：其是通过宗霖信息部的汤某知道莫志伟及泽鑫公司在向社会融资。借款给莫志伟后，莫志伟让其帮找些人借款，其找了赵香莲、张某丁、黄某戊、谢某等人借款给莫志伟。 （3）阎某（泽鑫公司会计）证实：莫志伟集资是通过开会动员员工集资，许以高利息，还有叫黄某和全治业去外面筹集资金交给公司。我也和李某丙、吴某说过集资的事。吴某报案30万元，约定利息3%，得回利息21.6万，鉴定报告中100多万元有些款用来倒流水的。李某丙借款130万元，得回利息30万，鉴定报告中251万元是倒流水。张某丙报案60万，我是担保人，实际得回利息20万，报告上的数字也是倒流水的。全治业出借500万，其中转账486万元，已支付利息150万元，鉴定报告上的一千多万应当是之前其他借款的本息。 （4）汤某的证言证实：我在柳州办了一家房地产中介机构柳州市一宗霖信息部。莫志伟和我说他在资源做房地产资金紧张，让我帮找人融资30万，刚好黄某、苏某丙和我讲过有点钱想放，我就将情况和他们说了，未收过他们的信息费。 （5）吕某的证言证实：莫志伟为了向银行贷款，要吕某在他操控注册的空壳公司柳州市吉高商贸有限公司、柳江县煌腾农资有限公司、柳州市威腾商贸有限公司担任法人代表，这些公司无实际业务，资金流水都是做给银行看的。 4、鉴定结论 广西公明司法鉴定中心桂公明司鉴会字【2018】71号《司法鉴定意见书》证实：经柳州市公安局城中分局委托广西公明司法鉴定中心对泽鑫公司、益嘉公司、农机公司、莫志伟非吸数额、还本付息数额及未归还数额进行鉴定，并对上述款项资金去向进行鉴定，提供鉴定材料有莫志伟非法吸收公众存款卷宗八卷、莫志伟、阎某等涉案人员银行流水资料及与鉴定内容有关资料，鉴定意见为：吸收57人资金120人次。实收资金167928864.18元。还本付息97592014.44元，收支相差70356849.74元。各账户直接用于消费资金21473030.36元。鉴定结论对各被害人转账金额给出具体数额。 5、被告人供述 莫志明的供述：泽鑫公司的前身是柳州市锦泰房地产开发有限责任公司，2009年4月变更为泽鑫公司，法人代表是莫志伟，2012年变更为我，公司的股东是我和莫志伟。公司的员工有陈刚（副总经理）、汤某（泽鑫公司资源分公司经理）、阎某（财务科长）、张某丙（财务主管）、李某戌（财务副科长）、袁某（财务员）、谭某（财务员，负责资源项目）、吕某（办公室副主任）、文某、王仕生、彭某三人是公司普通员工，黄某（荣誉办公室主任），我是公司的股东之一，负责办公室相关业务。融资的范围主要是在柳州和资源两个地方，在柳州融资都是莫志伟在操作，资源这边主要是汤某负责操作，融资后，我会在公司出具的借条上签字。融资的资金有的汇入泽鑫公司的公用账户、有的是汇入莫志伟的私人账户。我们是通过口口相传的方式进行融资，在柳州对外融资的相关手续，由公司财务科长阎某经办，制作借条、先由莫志伟审核、然后由我和莫志伟签字，在资源对外融资的相关手续，由汤某经办，制作借条、先由莫志伟审核、然后由我和莫志伟签字。融资的利息在4%至10%左右，具体给多少利息，在柳州主要是莫志伟跟融资对象谈，在资源主要是汤某跟融资对象谈，谈妥后，我会在我们出具的借条上签字。对外融资来的钱，有些用来支付工程款、有些用来支付利息了。2016年至2017年初，泽鑫公司开发的益嘉国际已经停工很久了，我当时以泽鑫公司法人代表的身份到资源县处理相关事情，当时很多借款的还款期限到了，那些人找到我，我看了他们提供的借款协议、借款借据，并经过核实，我就在借款协议、借款借据上签“同意延期”，具体金额记不清了，对持有借款协议、借款借据的人找到我，我都会看他持有的协议和借据，还会看他是否有转账凭证，只有借条，不能提供转账凭证的，我都没有签字。 6、同案犯供述 莫志伟供述：其是泽鑫公司和益嘉公司实际控股人，莫志明只是挂名，两家公司基本上用一套员工进行运作。人员有陈刚（副总经理）、汤某（资源分公司经理）、莫志明（挂名股东负责办公室财务）、阎某（财务科长总管所有公司财务）、张某丙（财务主管兼其他贸易公司财务）、李某戌（财务副科长）、袁某（财务员）、谭某（财务员负责资源项目）、吕某（办公室副主任及负责其他公司银行贷款事宜）、文某、王仕生、彭某（职员）、仇艳容、高文静、李国荣、袁华著（办公室职员）及张某等人（外联不计酬）。在柳州除泽鑫公司和益嘉公司外，我还成立有柳州市瑞万商贸公司、威腾商贸公司、兆联商贸公司、泽嘉置业公司、农机公司等，这些公司的法人都是用我公司员工、亲戚朋友名义注册的，除了兆联贸易公司有些商贸业务外都没有业务，作用是帮助我向银行贷款。对外融资的范围主要在柳州和资源两个地方，有些以我的名义融资，用泽鑫公司和益嘉公司、农机公司担保，有些是以泽鑫公司和益嘉公司名义融资。2006年开始泽鑫公司资源分公司在资源县开发房地产项目（分期为城北大市场、资江名邸、益嘉国际）需要资金周转，我以资源分公司名义在资源融资，利息3%，当时是有借有还正常付息。2008年左右，因为需要资金多，就是我和泽鑫公司名义融资，按利息3%给付。2014年资金链出现问题，就加大融资，对象包括小贷公司和个人，利息从原来3%增加到8%不等，之后被利息拖垮了。2015年6月，资源第三期项目被迫停工。借款人也来追款，到公司闹和拿东西。负责对外融资的人有黄某、张某（负责柳州融资）、汤某（负责资源融资），以公司资金周转为由通过找朋友及认识的人，采用公司担保，高利息3%—8%不等方式融资，还授意他们可以给付一定利息找外面的朋友进行融资，他们具体找谁我大部分不知道，找到钱后就和财务阎某说，阎某向我汇报经同意后再去执行，有时他们对外融资的钱也以自己的名义借给公司。相关手续由阎某经办，先制作借条一式两份，内容包括借款人、出借人、借款金额、期限、利息、落款、公司公章，我个人签字或者盖章。制作借条后阎某拿给我签字，再找办公室盖章。融资来的钱由阎某做帐，账目都在他那里，具体如何走帐也由他负责，我了解有些是走公司账户，也有走我个人账户，有些是走张某、阎某、李某戌等人的个人账户。款大多用于工程款、还银行贷款、给付利息，有些用于支付其他开支。支付利息由阎某负责，他会和我讲，我同意后他就去办。具体向谁借了款、数额如何，我记不清楚了，只记得有黄某、苏某戌、赵香莲、苏某丙、覃有富、陈某丙、谢某、付某、张某丁、张某、张某戊、李雪芳、刘某、全治业、邹纪东、朱某、汤某、仇艳荣、张某丙、李某戌、文某等。有些还了部分，具体要看账目。柳州民事借贷大概8000万，支付利息约2000多万；资源借6000多万付息约3000万。涉及的债权人有50多个，其中有公司员工6个，还有些是用资源项目房子抵押借款的。（查看公安出示借据）张某丙18万、黄某与黄某戊1190万、苏某丙1740万不实，有些借条是还款了的，他们没有原件了。阎某没有使用信用卡透支给公司，事发后我将一套房子给了她。李某戌是用以公司房子抵押得款放给公司获利差，陈某丙的159万中有100万是做事的佣金加利息，不是借款。仇艳荣将一辆公司价值7.8万捷达车开走了，谭某也开走了7.8万的别克车。其他的我没有办法核实，要看资金流水和账目才清楚。公司借款到期后还钱一般由公司财务艳阎某和黄仕生办理，还款后欠条由阎某收回并保管，是否销毁我不知道。 对于被告人莫志明及其辩护人的辩护意见，本院予以综合评析如下： 1、关于是否承担法律责任的问题。本案是单位犯罪，被告人莫志明作为法人代表明知泽鑫公司及莫志伟面向社会公众吸收存款，仍然在借据和借款协议上签字盖章，对单位犯罪应承担责任，是否系莫志明本人实施、所有借款是否转账到莫志明的账户不影响其定罪及责任,故被告人及辩护人的此辩护意见不予采纳。 2、关于莫志明参与数额的认定问题。本案系单位犯罪，被告人莫志明应对其担任泽鑫公司法人代表期间吸收的所有存款负责。对于未起诉单位犯罪的蒋维兵100万元、覃有富300万元、黄文珍672万元、黄某80万元及赵香莲120万元未计入非吸数额，对于与泽鑫公司无关的邹纪东500万元、全治业500万元、李雪芳1395万元未计入非吸数额。关于有很大一部分属职业放贷不应算作犯罪数额的意见，没有提供具体放贷人情况，也没有证据证实，该辩护意见不予采纳。 3、关于司法鉴定意见的采纳问题。广西公明司法鉴定中心桂公明司鉴会字【2018】71号《司法鉴定意见书》证实：经柳州市公安局城中分局委托广西公明司法鉴定中心对泽鑫公司、莫志伟等非吸数额、还本付息数额及未归还数额进行鉴定，并对上述资金去向进行了鉴定。该案公诉机关指控的是泽鑫公司单位犯罪，且莫志明与莫志伟是共同犯罪，故该司法鉴定意见可以作为本案证据使用。 本院认为，广西泽鑫房地产开发有限公司及负有直接责任的法人代表莫志明违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，以公司资金周转等为名，利用承诺支付高息为诱饵，采取口口相传的方式先后向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，是单位犯罪。公诉机关的指控罪名成立。被告人莫志明在共同犯罪中起次要和辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚；被告人莫志明归案后，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 被告人莫志明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月14日起至2022年4月13日止。缴纳罚金的期限在判决生效后十日内，逾期不交的，依法强制缴纳) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  吴太光 审 判 员  蒋 涛 人民陪审员  李芳进 二〇二〇年十二月七日 书 记 员  莫丽华 附判决法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条【共同犯罪】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第三十条【单位负责任的范围】公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条【单位犯罪的处罚】单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。