文书内容湖北省武汉市硚口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0104刑初441号公诉机关武汉市硚口区人民检察院。被告人程娟，女，1983年7月19日出生，汉族，大学本科文化，中投全球（北京）投资管理有限公司武汉分公司负责人，户籍所在地武汉市武昌区。因涉嫌非法吸收公众存款于2019年12月23日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。辩护人邹勇，上海邦信阳中建中汇（武汉）律师事务所律师。辩护人邹宁君，湖北楚义君律师事务所律师。武汉市硚口区人民检察院以硚检二部刑诉[2020]112号起诉书指控被告人程娟犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月22日向本院提起公诉，后于2020年10月29日以硚检二部刑变诉[2020]4号变更起诉决定书向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。武汉市硚口区人民检察院指派检察员童德军出庭支持公诉，被告人程娟、辩护人邹勇到庭参加诉讼。经湖北省武汉市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。武汉市硚口区人民检察院指控，中投全球（北京）投资管理有限公司（以下简称中投公司）未经相关部门批准，以投资为由，采用购买理财产品并许以高额利息等手段，与投资人签订债权转移和资金出借合同，以达到向社会公众吸收资金的目的。2014年7月，中投公司在本市硚口区解放大道634-1号写字楼A座21层2108-2110号成立中投全球武汉分公司，至2020年7月，中投公司武汉分公司采用以上方式共吸收187人资金共计85516339元，除已收回利息2133354.58元外，未收回资金共计83382984.42元。其中，在2017年至2020年7月31日期间，被告人程娟作为武汉分公司业务员，吸收资金38480000元。2019年4月1日后，被告人程娟被中投公司任命为武汉分公司负责人，在此期间，武汉分公司共吸收资金2666339元。以上所吸收的资金主要转至中投公司。后公安机关电话联系被告人程娟到案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了刑事侦查照片、公司资料汇编、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、转账凭证、微信聊天记录、公司营业执照、情况说明等相关书证、相关证人证言、被告人程娟的供述和辩解、审计报告、公安机关出具的抓获经过、破案经过等证据。公诉机关认为，中投全球（北京）投资管理有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人程娟作为单位直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人程娟犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的情节。被告人程娟认罪认罚。建议判处被告人程娟有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。被告人程娟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人程娟的辩护人认为，被告人程娟认罪认罚，具有自首情节，此次犯罪并未获取巨额非法利益，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明，中投全球（北京）投资管理有限公司（以下简称中投全球公司）于2013年7月24日成立，法定代表人系于某。中投全球公司系一家以经营债权为主要业务的网络P2P平台公司。2014年7月28日，中投全球公司在武汉市硚口区解放大道634-1号写字楼A座21层2108-2110号注册成立中投全球武汉分公司，该分公司账务没有独立核算，所有账务并入中投全球公司统一核算管理。被告人程娟于2017年至2019年在中投全球武汉分公司任职，2019年4月1日成为中投全球武汉分公司负责人。中投全球公司未经相关部门批准，要求中投全球公司武汉分公司业务员以各种方式让投资人购买中投全球公司的理财产品（中投富明A、中投利民A及中投利民、中投益民叁个月、中投益民陆个月、金某保理收益权1号）并承诺高额回报的手段，与投资人签订债权转移和资金出借合同，向社会公众非法吸收资金。相关合同均由中投全球公司盖章或法定代表人签字，投资人投资金额大部分转入中投全球公司法定代表人于某个人账户或其他账户。截止2020年7月31日，中投全球公司采用上述方式非法吸收杨某等187人资金共计85516339元。其中，已兑付利息2133354.58元，未兑付资金83382984.42元。另查明，2019年5月6日，被告人程娟代中投全球公司向投资人王圆退还资金103500元；2019年5月17日，被告人程娟代中投全球公司向投资人赵茜退还资金20万元；2019年6月5日，被告人程娟代中投全球公司向投资人邵翀退还资金10万元；2019年6月30日，被告人程娟代中投全球公司向投资人陈志勇退还资金20万元；2020年4月30日，被告人程娟代中投全球公司向投资人王代兰退还资金20万元。上述退还的资金共计人民币803500元，即中投全球公司造成投资人直接经济损失数额为82579484.42元。2019年12月23日，被告人程娟经公安机关电话通知后到案。上述事实有公诉机关及辩护人提供，且经庭审质证、确认的公司营业执照、公司资料汇编、出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、转账凭证、刑事侦查照片、微信聊天记录、情况说明等相关书证、杨某等187人的相关报案材料及陈述、银行流水、证人缪某、康某的证言、被告人程娟的供述、审计报告、被告人程娟关于退还王圆等5名投资人投资款的情况说明、相关转账记录、公安机关出具的抓获经过、破案经过、情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，中投全球（北京）投资管理有限公司违反国家金融管理法律规定，采用购买理财产品并承诺高额回报的手段，向社会公众非法吸收资金达85516339元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人程娟作为单位直接责任人员，依法应当追究其刑事责任。公诉机关对被告人程娟犯非法吸收公众存款罪的指控成立。辩护人建议对被告人程娟从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人程娟犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人程娟认罪认罚，可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人程娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月23日起至2022年12月22日止。罚金限判决生效一个月内缴纳。）二、责令中投全球（北京）投资管理有限公司及被告人程娟共同退赔187名集资参与人共计人民币82579484.42元。（详见清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  方一飞人民陪审员  高桂芳人民陪审员  王青华二〇二〇年十二月二日书 记 员  柏 京附：清单一份清单            序号              名字              实际交款金额              返利              清退金额              清退后实际损失                  1              杨小军              2850000              0              0              2850000                  2              唐志群              300000              0              0              300000                  3              覃丽燕              800000              0              0              800000                  4              曾琳              750000              0              0              750000                  5              董艳              1030000              0              0              1030000                  6              熊鹰              2400000              0              0              2400000                  7              曲凯              500000              0              0              500000                  8              曾凤环              110000              0              0              110000                  9              赵艳平              770000              0              0              770000                  10              钟慧              1000000              0              0              1000000                  11              方学文              50000              0              0              50000                  12              方倩文              100000              0              0              100000                  13              王潇              70000              0              0              70000                  14              王乔珍              14600000              0              0              14600000                  15              王兰              100000              0              0              100000                  16              易银华              1590000              0              0              1590000                  17              陈付玲              250000              0              0              250000                  18              余文婷              150000              0              0              150000                  19              杨学文              470000              0              0              470000                  20              王圆              200000              0              103500              96500                  21              朱敏              450000              0              0              450000                  22              南方              300000              12362.46              0              287637.54                  23              韩敏              250000              0              0              250000                  24              陈燕燕              400000              0              0              400000                  25              李春荣              100000              0              0              100000                  26              金正健              1000000              0              0              1000000                  27              王昊              1000000              0              0              1000000                  28              陈志勇              1400000              0              200000              1200000                  29              王怡              50000              0              0              50000                  30              吴汝勤              1700000              0              0              1700000                  31              卜丹              500000              44499.97              0              455500.03                  32              李雯              1000000              0              0              1000000                  33              牛红亚              1300000              0              0              1300000                  34              李元梅              100000              0              0              100000                  35              雷佳              60000              0              0              60000                  36              黄羽西              100000              0              0              100000                  37              杨立              50000              0              0              50000                  38              方影倩              50000              0              0              50000                  39              范玲玲              70000              0              0              70000                  40              徐晓霞              150000              0              0              150000                  41              刘敏              250000              0              0              250000                  42              陈平建              100000              0              0              100000                  43              唐薇              100000              0              0              100000                  44              贾荣贵              150000              0              0              150000                  45              王润荣              100000              0              0              100000                  46              韩静              80000              0              0              80000                  47              李秀娟              150000              4998.63              0              145001.37                  48              钱晨              150000              3169.87              0              146830.13                  49              邵翀              150000              0              100000              50000                  50              郑琦              250000              0              0              250000                  51              梅金菊              500000              3755.07              0              496244.93                  52              周琼              200000              0              0              200000                  53              刘天栋              350000              0              0              350000                  54              范双萍              300000              105138.43              0              194861.57                  55              康宏建              150000              0              0              150000                  56              杨德云              50000              0              0              50000                  57              孙珩              150000              0              0              150000                  58              李慧              210000              0              0              210000                  59              陈萍              170000              0              0              170000                  60              刘荣铁              50000              0              0              50000                  61              全照凤              1200000              0              0              1200000                  62              徐艳芳              500000              0              0              500000                  63              潘紫婧              500000              0              0              500000                  64              宋丹              50000              0              0              50000                  65              童言慧              50000              0              0              50000                  66              邱丽              280000              0              0              280000                  67              徐承会              340000              13371.97              0              326628.03                  68              徐承分              450000              0              0              450000                  69              张中秀              100000              0              0              100000                  70              邹锡球              220000              0              0              220000                  71              许懿              350000              0              0              350000                  72              肖贵华              550000              41753.44              0              508246.56                  73              王斌              1900000              1090108.07              0              809891.93                  74              葛进              1150000              0              0              1150000                  75              李阳              330000              0              0              330000                  76              田雪岑              100000              0              0              100000                  77              李胜勤              500000              0              0              500000                  78              林青              230000              0              0              230000                  79              杜晓强              1200000              0              0              1200000                  80              刘畅              130000              83694.44              0              46305.56                  81              刘美华              150000              0              0              150000                  82              冯太平              50000              0              0              50000                  83              杨舞              120000              0              0              120000                  84              熊晶晶              200000              0              0              200000                  85              祝琳              330000              40963.92              0              289036.08                  86              刘梦阳              1600000              0              0              1600000                  87              李满莉              260000              0              0              260000                  88              冯璐              170000              18198.81              0              151801.19                  89              陈琰              50000              4315.91              0              45684.09                  90              李萍英              330000              0              0              330000                  91              夏水仙              800000              60300.79              0              739699.21                  92              李美蓉              310000              0              0              310000                  93              王琳              100000              0              0              100000                  94              王艳霞              70000              0              0              70000                  95              李爱荣              50000              0              0              50000                  96              郭传社              160000              0              0              160000                  97              黄晨              200000              0              0              200000                  98              李茜              200000              0              0              200000                  99              张晓丹              300000              0              0              300000                  100              陈晓宇              200000              0              0              200000                  101              何艳              650000              0              0              650000                  102              雷彩兰              800000              0              0              800000                  103              夏桂云              170000              0              0              170000                  104              丁士伟              270000              0              0              270000                  105              冯汉珍              300000              0              0              300000                  106              施季红              700000              0              0              700000                  107              李海燕              50000              0              0              50000                  108              陈国庆              840000              60725.98              0              779274.02                  109              王必曙              2300000              0              0              2300000                  110              王娜              200000              0              0              200000                  111              王义君              170000              0              0              170000                  112              张东方              50000              0              0              50000                  113              张爱玲              260000              0              0              260000                  114              杨敏              50000              0              0              50000                  115              张杰              200000              0              0              200000                  116              江霞              100000              0              0              100000                  117              陈效              300000              0              0              300000                  118              张丛芳              100000              0              0              100000                  119              刘仪虹              110000              0              0              110000                  120              尤丽春              100000              0              0              100000                  121              张微              100000              0              0              100000                  122              姚红荣              250000              0              0              250000                  123              许凤琴              430000              0              0              430000                  124              董惠琴              300000              77145.19              0              222854.81                  125              杨捷              150000              0              0              150000                  126              李光举              90000              0              0              90000                  127              赵园              100000              0              0              100000                  128              李向东              150000              0              0              150000                  129              朱志刚              100000              0              0              100000                  130              李英子              310000              0              0              310000                  131              李莉娟              120000              0              0              120000                  132              夏一飞              200000              0              0              200000                  133              邱慧霞              100000              0              0              100000                  134              张小华              250000              0              0              250000                  135              陈世文              50000              0              0              50000                  136              郭志敏              100000              7997.82              0              92002.18                  137              陈光惠              50000              0              0              50000                  138              李芙蓉              105759              0              0              105759                  139              王代兰              700000              80520.27              200000              419479.73                  140              张蓉              500000              0              0              500000                  141              李科              220000              0              0              220000                  142              朱叶兰              100000              0              0              100000                  143              匡湘玲              100000              0              0              100000                  144              肖红琼              450000              0              0              450000                  145              罗福英              600000              0              0              600000                  146              冯麒              1100000              0              0              1100000                  147              董菊珍              1700000              0              0              1700000                  148              赵静              500000              24935.38              0              475064.62                  149              尹建春              500000              0              0              500000                  150              孔永强              400000              0              0              400000                  151              李静              650000              0              0              650000                  152              徐雅滨              50000              4547.56              0              45452.44                  153              叶炯              1400000              0              0              1400000                  154              张玉环              1100000              0              0              1100000                  155              康乐              610580              17127.01              0              593452.99                  156              周芬              50000              2926.05              0              47073.95                  157              金志刚              180000              0              0              180000                  158              倪敏              160000              0              0              160000                  159              周小亮              150000              0              0              150000                  160              王飞莉              70000              0              0              70000                  161              李坤              70000              0              0              70000                  162              李桦              100000              0              0              100000                  163              邓汉芬              90000              0              0              90000                  164              王小萍              50000              0              0              50000                  165              李红              390000              0              0              390000                  166              张小莉              500000              40842.44              0              459157.56                  167              黄玉兰              400000              0              0              400000                  168              黄骊              900000              0              0              900000                  169              邱琼              110000              0              0              110000                  170              赵茜              300000              0              200000              100000                  171              张惠平              150000              0              0              150000                  172              冯扬              400000              0              0              400000                  173              付媛媛              50000              0              0              50000                  174              汤晓莉              50000              0              0              50000                  175              覃焱熙              60000              0              0              60000                  176              牛蕾              500000              263687.10              0              236312.9                  177              余艳              50000              0              0              50000                  178              匡红梅              200000              0              0              200000                  179              李颖菠              100000              0              0              100000                  180              崔晓娜              300000              3047.95              0              296952.05                  181              刘桂军              220000              0              0              220000                  182              朱艳艳              650000              0              0              650000                  183              罗林              100000              0              0              100000                  184              李笛娜              50000              3706.32              0              46293.68                  185              邓蕾              50000              19513.73              0              30486.27                  186              时生华              100000              0              0              100000                  187              柳松宽              100000              0              0              100000