安徽省濉溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0621刑初538号 公诉机关安徽省濉溪县人民检察院。 被告人刘昌龙，男，汉族，1974年4月1日出生于安徽省淮北市，初中文化，无业，住淮北市杜集区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年7月13日被濉溪县公安局抓获，同日被刑事拘留，同年8月20日被濉溪县检察院批准逮捕，同日由濉溪县公安局执行逮捕。现羁押于濉溪县看守所。 辩护人陈慧慧，安徽胜方律师事务所律师。 安徽省濉溪县人民检察院以濉检检二刑诉[2020]3659号起诉书指控被告人刘昌龙犯诈骗罪，于2020年11月18日向本院提起公诉。本院适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。濉溪县人民检察院指派检察员黄守恒出庭支持公诉，被告人刘昌龙及其辩护人陈慧慧到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省濉溪县人民检察院指控：2017年1月8日，潘某向被告人刘昌龙借款4万元，陈某是担保人，双方约定合同利息3分，实际利息1毛。扣除保证金、两个月头息、中介费、材料费共计13300元后，潘某实际得款26700元。另潘某与刘昌龙签订房屋租赁协议，以便讨债。潘某到期后无力偿还本息，被告人刘昌龙遂以言语威胁、跟随贴靠等方式滋扰潘某、陈某。后被告人刘昌龙又持虚假的借款合同、收条等材料，将潘某、陈某诉至淮北市杜集区人民法院，要求偿还其本金及利息共计40800元。2017年11月17日，杜集区人民法院判决潘晓婷偿还刘昌龙借款本金利息，陈某承担连带偿还责任。后陈某偿还刘昌龙45000元。刘昌龙诈骗潘某、陈某既遂数额18300元。 公诉机关认为，被告人刘昌龙以非法占有为目的，签订虚假的借款合同，并意图通过虚假诉讼手段占有被害人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定提起公诉，请依法判处。被告人家人代为退赔，建议判处被告人刘昌龙有期徒刑十个月。为支持上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍信息，前科情况等书证，证人王某、杨某的证言，被害人潘某、陈某的陈述，辨认笔录，被告人刘昌龙的供述与辩解等证据。 被告人刘昌龙对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人陈慧慧提出如下辩护意见：对事实和罪名没有异议。认为被告人刘昌龙归案过程中积极配合公安机关，如实陈述自己的罪行系坦白并自愿认罪认罚，其亲属在庭审前积极代为退赔、缴纳罚款，应当从轻处罚。被告人无前科，系初犯。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 另查明：被告人家人已代为退赔被害人损失18300元。 本院认为，被告人刘昌龙,以非法占有为目的,假借民间借贷之名,与被害人签订借款协议、房屋租赁协议,以砍头息、中介费、高额利息等方式虚增借款金额,形成虚假债权债务,实施“套路贷”诈骗犯罪,非法骗取被害人财物。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚,证据确实、充分,指控罪名成立。被告人刘昌龙到案后如实供述自己的罪行系坦白,自愿认罪认罚,被告人家人代为退赔被害人损失，可以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条和最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第一条、第四条、第六条、第七条第一款之规定,判决如下: 一、被告人刘昌龙犯诈骗罪,判处有期徒刑十个月,并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月13日起至2021年5月12日止。罚金已预缴。) 二、责令被告人刘昌龙退赔给被害人陈某人民币一万八千三百元（已交至法院账户）。 三、对被告人刘昌龙为实施犯罪而交付给被害人的本金二万六千七百元，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判员  王同威 二〇二〇年十二月二日 书记员  秦晶晶 附:本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第六条诈骗既有既遂,又有未遂,分别达到不同量刑幅度的,依照处罚较重的规定处罚;达到同一量刑幅度的,以诈骗罪既遂处罚。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》 一、准确把握“套路贷”与民间借贷的区别 1.“套路贷”,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。 二、依法严惩“套路贷”犯罪 4.实施“套路贷”过程中,未采用明显的暴力或者威胁手段,其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的,一般以诈骗罪定罪处罚;对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用,构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的,应当根据具体案件事实,区分不同情况,依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。 6.在认定“套路贷”犯罪数额时,应当与民间借贷相区别,从整体上予以否定性评价,“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物,均应计入犯罪数额。 犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额,不计入犯罪数额。 已经着手实施“套路贷”,但因意志以外原因未得逞的,可以根据相关罪名所涉及的刑法、司法解释规定,按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂。既有既遂,又有未遂,犯罪既遂部分与未遂部分分别对应不同法定刑幅度的,应当先决定对未遂部分是否减轻处罚,确定未遂部分对应的法定刑幅度,再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较,选择处罚较重的法定刑幅度,并酌情从重处罚;二者在同一量刑幅度的,以犯罪既遂酌情从重处罚。 7.犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还。有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金,赔偿被害人损失后如有剩余,应依法予以没收。