湖南省常德市鼎城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0703刑初360号公诉机关常德市鼎城区人民检察院。被告人鲁帅，男，30岁，湖南省常德市鼎城区人，汉族，高中文化，无业，现住湖南省常德市鼎城区。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月2日被常德市鼎城区公安局刑事拘留，于2019年8月9日被该局决定取保候审，常德市鼎城区人民检察院于2020年8月10日决定对其取保候审，本院于2020年11月4日决定对其继续取保候审。现在家××。被告人向星鑫，曾用名向鑫星，男，30岁，常德市鼎城区人，汉族，高中文化，无业，现住湖南省常德市鼎城区。因犯贩卖毒品罪，于2017年1月4日被常德市鼎城区人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币二千元；因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月2日被常德市鼎城区公安局刑事拘留，于2019年8月9日被该局决定取保候审，常德市鼎城区人民检察院于2020年8月10日决定对其取保候审，本院于2020年11月17日决定对其予以逮捕，常德市鼎城区公安局于当日对其执行逮捕。现羁押于常德市鼎城区看守所。常德市鼎城区人民检察院以常鼎检刑二部刑诉[2020]99号起诉书指控被告人鲁帅、向星鑫犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年12月7日公开开庭审理了本案。常德市鼎城区人民检察院指派检察官胡尊音、检察官助理吴笑菠出庭支持公诉，被告人鲁帅、向星鑫均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2017年左右，被告人鲁帅、向星鑫因务工和打牌认识了王文（在逃）。2019年3月前后，被告人鲁帅与王文微信聊天时，王文告诉鲁帅他现在境外，要鲁帅帮助提供他人的银行卡，每张银行卡需绑定一个手机号码，用于网络赌博，并承诺手机卡和银行卡账号邮寄给他后，按每张银行卡给予2000元好处费。随后，鲁帅将王文的要求告诉了向星鑫，要其联系人提供银行卡。此后，向星鑫根据鲁帅的安排，除了以自己的名义办理了二张银行卡外，还分别找张某、宋某、彭某、周某办理了银行卡七张和对应的手机卡，向星鑫将手机卡和银行卡交给了鲁帅后，鲁帅按王文的要求分两次向王文邮寄了其中的六个银行卡账号、密码和对应的手机卡。王文收到后，向鲁帅支付了6000元的好处费，鲁帅向向星鑫支付了4000元好处费，鲁帅个人得好处费2000元。另查明，上述六个银行账号中的宋某、周某、张某、向星鑫的银行卡账号短期内被他人使用。被告人鲁帅、向星鑫被抓获归案后，均如实供述了自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，被告人鲁帅在案件审理过程中退缴违法所得人民币2000元，被告人向星鑫退缴违法所得人民币4000元。上述事实，被告人鲁帅、向星鑫在开庭审理过程中均无异议，并有接报案登记表，立案决定书，拘留证，取保候审决定书，释放通知书，王文的在逃人员信息登记表，（2016）湘0703刑初415号刑事判决书，鲁帅两次向王文邮寄手机卡及银行卡账号的顺丰邮寄单，扣押决定书，扣押物品、文件清单，涉案银行卡的开户记录及银行交易流水明细单，常德市鼎城区公安局玉霞派出所出具的鲁帅、向星鑫到案情况说明，常德市鼎城区公安局玉霞派出所出具的情况说明，湖南省非税收入一般缴款书，鲁帅、向星鑫、彭某、张某、宋某等人的常住人口信息表等书证；证人彭某、张某、宋某、周某的证言；被告人鲁帅、向星鑫的供述与辩解；鲁帅对王文的辨认笔录，向星鑫对王文的辨认笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人鲁帅、向星鑫违法国家信用卡管理规定，非法持有他人的银行卡，提供给他人从事违法活动，其行为已分别构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人鲁帅、向星鑫犯妨害信用卡管理罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人鲁帅、向星鑫系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人鲁帅、向星鑫均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指控的全部犯罪处罚；被告人鲁帅、向星鑫到案后，均如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人鲁帅、向星鑫自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；被告人鲁帅、向星鑫退缴违法所得，可以酌情从轻处罚；被告人向星鑫有犯罪前科，酌情从重处罚。公诉机关提出对被告人鲁帅判处拘役四个月，并处罚金，可适用缓刑的量刑建议适当，本院予以采纳；对被告人向星鑫判处拘役四个月，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第四十二条，第四十四条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人鲁帅犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；并处的罚金，限本判决生效后十日内，通过本院上缴国库。）二、被告人向星鑫犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元；（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即折抵刑期8日；刑期即自2020年11月17日起至2021年3月8日止；并处的罚金，限本判决生效后十日内，通过本院上缴国库。）三、对被告人鲁帅退缴的违法所得人民币二千元及被告人向星鑫退缴的违法所得人民币四千元，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  夏 霜人民陪审员  黄梅芳人民陪审员  王 彬二〇二〇年十二月七日法官助理曹灿书记员陈红附判决引用法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。第四十四条拘役的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。