湖南省安化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0923刑初321号 公诉机关湖南省安化县人民检察院。 被告人蒋兴安，男，1983年10月9日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地湖南省益阳市安化县。因涉嫌为赌博提供条件，于2017年8月30日被安化县公安局行政拘留五日。因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪，于2020年4月14日被传唤至安化县公安局接受询问后被羁押，于2020年4月15日被安化县公安局刑事拘留;经湖南省安化县人民检察院批准，于2020年5月22日被安化县公安局执行逮捕；经本院批准，于2020年12月2日被取保候审，现在居住地候审。 辩护人谭艳，湖南义剑（安化）律师事务所律师。 湖南省安化县人民检察院以安检二部刑诉[2020]77号起诉书指控被告人蒋兴安犯妨害信用卡管理罪，于2020年11月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。湖南省安化县人民检察院指派检察员冷术出庭支持公诉，被告人蒋兴安及其辩护人谭艳均到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 湖南省安化县人民检察院指控：2018年3月至2019年2月，被告人蒋兴安以每套银行卡1000元的价格（每套卡含一张银行卡，一张电话卡，一个Ｕ盾，身份证正反照片，俗称银行卡“四件套”）卖给其上线蒋明凡（身份信息不明，在逃）,蒋兴安共提供给蒋明凡10张自己的银行卡，非法获利10000元。2019年2月，蒋明凡因生孩子，于是将自己的上线杨况（身份信息不明，在逃）直接介绍给被告人蒋兴安，由蒋兴安收买他人银行卡“四件套”直接转卖给杨况。2019年2月至2020年4月，被告人蒋兴安共从黄某、张某、蒋某、谌某1、谌某2、谌某3、谌某4、谌艳辉等人（均另案处理）手中收买银行卡“四件套”71套再转卖给上线杨况，其中现场缴获并扣押未寄出的银行卡“四件套”35套。涉案价值133000余元，被告人蒋兴安从中非法获利49000余元。具体情况如下: 1.2019年2月至2019年12月，被告人蒋兴安以每套银行卡1000元的价格从黄某、张某、蒋某、谌某1、谌某2、谌某3等人手中收买银行卡“四件套”，再以每套卡1200元的价格卖给上线杨况。在此期间，被告人蒋兴安带领黄某等人到安化、江苏南通、上海、益阳、长沙等地均办理过银行卡“四件套”，被告人蒋兴安一共提供给杨况60余张银行卡“四件套”，其中有10张银行卡“四件套”为蒋兴安用自己的身份信息办理。 2.2019年12月至2020年4月，被告人蒋兴安继续以每套银行卡1000元的价格从黄某、张某、蒋某、谌某1、谌某2、谌某3、谌某4、谌艳辉等人手中收买20多张银行卡“四件套”，以每套1700元的价格卖给杨况。在此期间，被告人蒋兴安一共提供给杨况30多张银行卡“四件套”，其中有8张银行卡“四件套”是蒋兴安用自己的身份信息办理。 其间黄某出售给被告人蒋兴安银行卡“四件套”11套、张某出售给蒋兴安银行卡“四件套”20套、蒋某出售给蒋兴安银行卡“四件套”10套、谌某1出售给蒋兴安银行卡“四件套”5套、谌某2出售给蒋兴安银行卡“四件套”16套、谌某3出售给蒋兴安银行卡“四件套”4套、谌某4出售给蒋兴安银行卡“四件套”3套、谌艳辉出售给蒋兴安银行卡“四件套”2套。 湖南省安化县人民检察院认为，被告人蒋兴安收买他人信用卡并非法持有，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七之一第一款第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人蒋兴安认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。因其具有如实供述的量刑情节，建议判处被告人蒋兴安有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑。 被告人蒋兴安自我辩护称，对起诉书指控的犯罪事实、罪名均无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。 被告人蒋兴安的辩护人谭艳的辩护意见：对本案的犯罪事实和罪名不持异议。对量刑发表如下意见：1.被告人蒋兴安的行为构成自首。被告人蒋兴安在接到村支书传话“要其到派出所去一趟”后，内心觉得可能是买卖信用卡的事出了问题，便将账本等证据全部带到派出所，在接受询问时如实供述犯罪事实，依法应当认定为自首，可从轻或减轻处罚。2.被告人蒋兴安的犯罪数额中，有些卡没有寄出去，还有一部分卡根本没有使用，对于这部分，应当认定为犯罪未遂，应当从轻或减轻处罚。3.被告人蒋兴安系初犯、偶犯，平时表现好，主观恶性小。4.被告人蒋兴安认罪态度好，具有悔罪表现，自愿认罪认罚，可从轻或减轻处罚。5.被告人蒋兴安家庭困难，其是家庭支柱。综上所述，请求对其减轻处罚，建议判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。 本院审理查明，2018年3月至2019年2月，被告人蒋兴安开始以每套银行卡1000元的价格（每套卡含一张银行卡，一张电话卡，一个Ｕ盾，身份证正反照片，俗称银行卡“四件套”）卖给其上线蒋明凡（身份信息不明，在逃），蒋兴安共提供给蒋明凡10张自己的银行卡，非法获利10000元。2019年2月，蒋明凡因生孩子，于是将自己的上线杨况（身份信息不明，在逃）直接介绍给被告人蒋兴安，由蒋兴安收买他人银行卡“四件套”后直接转卖给杨况。2019年2月至2020年4月，被告人蒋兴安从黄某、张某、蒋某、谌某1、谌某2、谌某3、谌某4、谌艳辉等人（均另案处理）手中收买银行卡“四件套”共计71套再转卖给上线杨况，其中现场缴获并扣押未寄出的银行卡“四件套”35套。涉案价值133000余元，被告人蒋兴安从中非法获利49000余元。具体情况如下: 1.2019年2月至2019年12月，被告人蒋兴安以每套银行卡1000元的价格从黄某、张某、蒋某、谌某1、谌某2、谌某3等人手中收买银行卡“四件套”，再以每套卡1200元的价格卖给上线杨况。在此期间，被告人蒋兴安带领黄某等人到安化、江苏南通、上海、益阳、长沙等地办理了银行卡“四件套”，被告人蒋兴安一共提供给杨况60余张银行卡“四件套”，其中有10张银行卡“四件套”是蒋兴安用自己的身份信息办理。 2.2019年12月至2020年4月，被告人蒋兴安继续以每套银行卡1000元的价格从黄某、张某、蒋某、谌某1、谌某2、谌某3、谌某4、谌艳辉等人手中收买20多张银行卡“四件套”，以每套1700元的价格卖给杨况。在此期间，被告人蒋兴安一共提供给杨况30多张银行卡“四件套”，其中有8张银行卡“四件套”为蒋兴安用自己的身份信息办理。 其间黄某出售给被告人蒋兴安银行卡“四件套”11套、张某出售给蒋兴安银行卡“四件套”20套、蒋某出售给蒋兴安银行卡“四件套”10套、谌某1出售给蒋兴安银行卡“四件套”5套、谌某2出售给蒋兴安银行卡“四件套”16套、谌某3出售给蒋兴安银行卡“四件套”4套、谌某4出售给蒋兴安银行卡“四件套”3套、谌艳辉出售给蒋兴安银行卡“四件套”2套。 2020年4月14日被告人蒋兴安在接到村支书传话“派出所要其出一趟”，就自己到派出所，在接受民警调查时如实供述了自己的犯罪事实。 上述案件事实，被告人蒋兴安在开庭审理中亦无异议，自愿认罪，并有公诉机关提交经庭审质证、本院认证的下列证据予以证实，足以认定： 1.书证：.接报案登记表、立案决定书，银行开户信息，扣押决定书、扣押物品、文件清单，到案经过等； 2.证人证言：证人黄某、张某、蒋某、谌某1、谌某2、谌某3、谌某4、甚艳辉的证言; 3.检查笔录、提取笔录、指认笔录; 4.被告人家兴安的供述与辩解; 5.视频资料：同步录音录像。 本院认为，被告人蒋兴安违反信用卡管理规定，收买他人信用卡并非法持有，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，已构成妨害信用卡管理罪，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。因被告人蒋兴安在接到村支书传话“派出所要其出一趟”，就自己到派出所，在接受民警调查时如实供述犯罪事实，该行为发生在在侦查机关刑事立案之前，依法可认定为自首，可从轻处罚；因其认罪认罚，积极缴纳罚金，可从宽处理。公诉机关指控被告人蒋兴安的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑建议适当，本院依法予以采纳。被告人蒋兴安及其辩护人谭艳请求从轻处罚的辩护意见，符合本案的实际情况和法律规定，依法予以采纳。被告人蒋兴安的辩护人谭艳关于被告人蒋兴安系自首的辩护意见，符合本案的实际情况，依法予以采纳。被告人蒋兴安的辩护人谭艳关于被告人蒋兴安部分犯罪数额属于未遂的辩护意见，因本案是妨害信用卡管理罪，只要被告人蒋兴安非法持有他人信用卡达一定数量就构成犯罪，而不是以被告人是否有买卖信用卡的行为作为定罪依据，因被告人蒋兴安非法持有他人信用卡数量巨大，构成犯罪既遂，不构成犯罪未遂，对该辩护意见不予采纳。根据被告人蒋兴安的犯罪情节、悔罪表现，并经社区矫正机构调查评估，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第七十五条、第七十六条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人蒋兴安犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币九万元（已缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。被告人蒋兴安必须在本判决书生效后10日内到居住地的司法所报到，接受社区矫正，在矫正期间应当遵守法律、法规及社区矫正管理的有关规定。严格服从管理，接受教育，参加学习，完成公益劳动任务，做一名有益社会的公民。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖正兵 人民陪审员  闵向云 人民陪审员  苏 云 二〇二〇年十二月二日 法官 助理  陈得胜 书 记 员  刘 琼 附：《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者其有他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条犯罪后自动投案如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十五条被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定： （一）遵守法律、行政法规，服从监督； （二）按照考察机关的规定报告自己的活动情况； （三）遵守考察机关关于会客的规定； （四）离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。