四川省西昌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川3401刑初440号 公诉机关西昌市人民检察院。 被告人赵品兵，男，汉族，1966年1月10日出生，西昌市人，初中文化，住西昌市。因本案于2019年5月29日被取保候审，经本院决定于2020年11月30日被逮捕。现羁押于西昌市看守所。 西昌市人民检察院以西市检一部刑诉（2020）164号起诉书指控被告人赵品兵犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭适用普通程序，于2020年11月17日公开开庭进行了审理。西昌市人民检察院指派检察员金克彬出庭支持公诉，被告人赵品兵到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：被告人赵品兵于2005年至2018年担任西昌市大兴乡建新村二组组长、建新村村委委员。2013年7月4日，被告人赵品兵的亲戚谢某成立凉山州中融信投资管理有限公司（以下简称：中融公司），谢某担任法定代表人，占40%的股份，被告人赵品兵与雷某、曾某、康某等10人担任该公司股东，分别占有股份，其中赵品兵占股3%。中融公司成立几个月后，谢某控股的西昌市月城航天制革有限公司资金周转困难，因环保不达标而停业，谢某在其家中召开中融公司全体股东大会，要求中融公司股东凑钱投资到西昌市月城航天制革有限公司，借款利息为月息2%，借到钱后由各个股东把钱交给公司，再由公司出具借条和借款合同，由各个股东每月在公司拿利息，再把利息转交给借款人。股东大会后，被告人赵品兵及其妻子杨某1自2013年12月份开始，采用在亲友的宴会上宣传或口口相传的方式，向亲戚朋友、本村村民、外地村民等共计22人以借款付息投资皮革厂、矿山、4Ｓ店的方式非法吸收公众资金。具体做法由借款人赵品兵与多名出借人（被害人）签订借款合同，月息2%，赵品兵给多名出借人（被害人）打借条，再由谢某名下的凉山州海纳聚置业有限公司与多名出借人（被害人）签订借款担保合同。 截止2015年9月，被告人赵品兵向22名被害人非法吸收公众资金共计4330000元。赵品兵、谢某在收到上述款项后，按月息2%支付多名被害人半年利息，之后未继续支付利息。被告人赵品兵及谢某已支付给被害人本息1720700元，扣除已支付的利息和本金截止2020年10月26日尚有21名集资参与人的2609300元本金未退还。被害人汤某（借款本金现已全部收回）等15人于2019年3月19日到西昌市公安局报案，同年3月22日该局立案侦查。 另查明，西昌市公安局民警于2019年5月21日通过电话通知赵品兵到办案中心接受调查，赵品兵到案后如实供述本案事实。 上述事实，被告人在法庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、户籍信息、到案经过，证人谢某、雷某、康某、曾某、杨某1、杨某2、徐某的证言，被害人朱某、罗某等22人的陈述及其提供的借款合同、借条、借款担保合同，中融公司企业登记信息及验资报告、谢某账户的交易明细，民事调解书、执行案件立案登记表及情况说明，集资参与人情况统计表、还款证明、凉山恒鑫会计师事务所出具的凉恒会师审字（2020）第052号鉴定意见书，凉山银保监分局的复函，被告人的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人赵品兵未经依法批准，通过向亲友宣传及口口相传的方式，以高息为诱饵并承诺在一定期限内还本付息，向不特定的社会对象吸收资金433万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。本案事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立；被告人赵品兵经公安机关电话通知后到案并如实供述本案事实，构成自首，予以减轻处罚，依法应当判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。本案已支付给被害人本息1720700元、认罪认罚，予以从轻处罚；21名集资参与人未返还部分，应由被告人退赔；综上所述，为维护金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十三条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人赵品兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2020年11月30日起至2023年5月29日止。罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人赵品兵退赔21名集资参与人2609300元，分别为：张加兴7.65万元、王成志4.69万元、张莉3.89万元、朱某8.85万元、杨升模13.75万元、杨显模7.23万元、赵泽云3.67万元、朱育勇3.65万元、朱学美6.9万元、孙仕勤3.5万元、徐燕明8.65万元、张朋秀15.25万元、张加富28.55万元、张成国4.25万元、付志彬12.5万元、巫晓会16.8万元、唐莹51万元、姚宗芹26.1万元、任跃芬9.12万元、杨厚洪6.08万元、罗某18.85万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  段必发 审 判 员  龚亚红 人民陪审员  胥林英 二〇二〇年十二月九日 书 记 员  朱 萍 附本判决适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚;本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：第一第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： 第二（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 第三（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 第四（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 第五（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款第一项、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：第六第三条第二款第一项、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： 第七（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 第八非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。