云南省会泽县人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0326刑初336号公诉机关云南省会泽县人民检察院。被告人金吉燕，女，1978年2月28日出生，汉族，初中文化，农民，中共党员，户籍登记地址：云南省曲靖市会泽县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年11月22日被会泽县公安局刑事拘留，同年12月28日被执行逮捕。现押于会泽县看守所。辩护人何春府，云南在线律师事务所律师。会泽县人民检察院以会检二部刑诉〔2020〕294号起诉书指控被告人金吉燕犯诈骗罪，于2020年9月11日向本院提起公诉。本院于2020年9月14日立案后依法组成合议庭，于2020年11月3日公开开庭审理了本案。会泽县人民检察院指派检察员李敏出庭支持公诉，被告人金吉燕及其辩护人何春府到庭参加诉讼。现已审理终结。会泽县人民检察院指控，被告人金吉燕虽然真实经营建材门市、三叶家私和做着部分工程,但其自身资金出现问题后,在明知没有偿还能力的情形下，仍然以做生意、做工程、在国外投资需要周转资金为由,承诺每月支付三分至一角的高额利息为诱饵，同时使用已经抵押给银行的房屋伪造土地使用证、房屋产权证抵押给他人等方法骗取他人财物。为掩盖其无力归还借款的事实,采取用后笔借款支付前笔到期借款利息的方式，使他人继续陷入错误认识，持续多次借款给金吉燕。被告人金吉燕在整个过程中名为借款做工程、做生意、境外投资,实为付高额利息继续骗取他人财物,所借款项没有用于实际生产经营活动，而是用于个人消费和偿还高额利息。从2013年至2016年期间，被告人金吉燕对肖某、唐某1等十三人实施诈骗,其中，骗取肖某94.4万元、唐某195万元、唐某2200万元、陈某145.5万元、施某275.14万元、邓某458.14万元、李加军41.4万元、李某225.5万元、鲍某7万元、赵某16.2万元、陈某219万元、杨某10万元、陈某314.15万元。诈骗金额总计人民币1301.43万元。被告人金吉燕以非法占有为目的,在明知自己无偿还能力的情形下，通过虚构事实、隐瞒真相的方法多次向多人实施诈骗，诈骗金额总计人民币1301.43万元，金额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，并列举了受案登记表、立案决定书、户口证明、到案经过、借条、还款协议、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解、鉴定意见等证据材料在卷予以支持其指控。量刑建议为，建议对被告人金吉燕在十年至十三年有期徒刑之间量刑。被告人金吉燕对指控其的犯罪事实供认不讳。辩护人的意见是：对定罪没有异议，被告人金吉燕具有从轻或减轻处罚的情节，1、具有坦白情节；2、自愿认罪认罚；3、被告人及家属愿意在力所能及的范围内积极缴纳罚金；4、被告人主观恶性相对较小，社会危害性相对较小；5、无犯罪前科。经审理查明，被告人金吉燕在经营建材门市、三叶家私及做部分工程时,其自身资金出现问题后,在明知没有偿还能力的情形下，仍然以做生意、做工程、在国外投资需要周转资金为由,承诺每月支付三分至一角的高额利息为诱饵，同时伪造已经抵押给银行贷款的国有土地使用证和房屋所有权证（瑞祥小区13-Ｃ1-5）作为抵押给他人借款等方法骗取他人财物。为掩盖其无力归还借款的事实,采取用后笔借款支付前笔到期借款利息的方式，使他人继续陷入错误认识，持续多次借款给金吉燕。从2013年至2016年期间，被告人金吉燕对肖某、唐某1等十三人实施诈骗,其中骗取肖某94.4万元、唐某195万元、唐某2200万元、陈某145.5万元、施某275.14万元、邓某458.14万元、李加军41.4万元、李某225.5万元、鲍某7万元、赵某16.2万元、陈某219万元、杨某9万元、陈某314.15万元。诈骗金额总计人民币1300.43万元。上述事实，被告人金吉燕在开庭审理过程中亦无异议，并有经法庭质证、认证的下列证据予以证明。1、举报材料，受案登记表，立案决定书，证实案件来源，2016年10月17日，李加军向会泽县公安局举报金吉燕伪造房产证、土地使用证骗取唐某1人民币95万元，2017年5月26日，李加军将金吉燕扭送至公安机关，后部分被害人于2017年6月向公安机关报案称，金吉燕借款后一直未归还，还经常逃避追要；2、取保候审决定书，解除取保候审决定书，证实金吉燕因怀孕，于2017年5月26日被会泽县公安局决定取保候审，于2018年5月24日被会泽县公安局解除取保候审；3、户口证明，正侧面照片，证实被告人金吉燕的基本情况，属完全刑事责任年龄人，在辖区内无违法犯罪记录；4、身份证复印件，证实十三名被害人的基本情况；5、证明，证实金吉燕属于会泽县迤车镇西土村党总支陶家沟支部的一名普通党员；6、抓获经过证实被告人金吉燕的归案情况，系被公安民警在会泽县班将其抓获。7、证人证言（1）李士利：三叶家私的法人是我，是在2012年6月11日注册登记成立，2012年7月开业经营。2014年8月至2014年12月，金吉燕与我合伙经营三叶家私，每人出资87万，我的以店里的家具作为87万元的股金。但金吉燕与我们合伙后并未实际出资，于是在2014年12月份我就退了，把店并给金吉燕一个人经营，但她没有退我的87万股金，我们以112.5万元的价格并给金吉燕，我们退股后就把营业执照带走了。金吉燕在2014年12月至2015年10月期间经营着三叶家私，自己办理了一个营业执照为会泽泓鑫家私。在金吉燕经营三叶家私期间，她欠人家三个月的房租不付，人家把电断了，并且她的债主把门市也堵了，金吉燕就经营不下去了，我看着我的货都快被金吉燕给卖完了，并且她还不支付资金给我，我们就找金吉燕协商把三叶家私再次并给我们来经营。我在2015年11月再次接手经营三叶家私，经盘点结算，金吉燕还欠我44.5万元。我打电话追要，只打通过一次，后来就联系不上了。（2）杨俊：2014年8月至2015年11月我在三叶家私帮金吉燕打工，做销售员，金吉燕和李士利是在2014年8月份合伙经营的，到2014年12月份李士利就退出了。金吉燕是在2015年11月份退出的，因为她没有按时交纳房租，人家把电断了，并且经常有人上店里要帐，把店面堵了，导致无法正常经营，金吉燕到现在还差着很多厂家的货款。金吉燕经营三叶家私期间，外面挂着的牌子是三叶家私，只是金吉燕自己去办理了一个工商营业执照，是叫泓鑫家具城。（3）宋跃男：我是会泽县不动产登记中心的工作人员，我刚才提供给公安机关的国有土地使用证、房屋所有权证，大概是在2017年年初没收的，当时是一个男的拿着来，我一看是假的，请示我们主任后，主任告诉要没收，这个男的就说他要去报案，我们主任还在假证上写了“李加金寄售行已报案”的字样。8、会泽县公安司法鉴定中心鉴定书，证实经鉴定，借条及还款协议上的签名及手印均系金吉燕的，其中金吉燕写给肖某的两张借条（2014年11月3日借款金额为70万，2014年11月14日借款金额为30万）及2015年2月1日与肖某签订的还款协议（金额为100万元）；2015年6月24日与唐某1签订的还款协议（金额为95万元）；2017年5月25日金吉燕写给李加军的借款协议56万元；2015年6月7日金吉燕与唐某2签订的借款协议，金额为419万元；2016年3月17日出具给施某的还款计划书。9、金吉燕的部分银行流水明细，证实金吉燕与被害人的转账情况。10、调取证据通知书，个体工商户登记基本信息，证实会泽鸿鑫建材批发部、会泽泓鑫家俬城、会泽鸿锦商贸有限公司的经营者均为金吉燕。11、调取证据通知书，调取证据清单，接受证据材料清单，物证国有土地使用证两本、房屋所有权证两本，证实公安机关依法从会泽县不动产登记中心调取被该中心没收的伪造证书，所有权人为金吉燕的国有土地使用证和房屋所有权证（瑞祥小区13-Ｃ1-5）各一本，依法从肖某处提取所有权人为金吉燕的国有土地使用证和房屋所有权证（瑞祥小区13-Ｃ1-5）各一本。12、金吉燕诈骗肖某94.4万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：我自2014年5、6月份开始，在会泽县范围内向二十多个人借款一千多万左右，我与他们都认识，都是朋友关系，是分多次向他们借款的总额，有些是现金，有些是转帐，还有的是通过POSS机刷卡转帐给我的。我许诺每月给他们5分至1角2分不等的利息。我写借条给他们，但借条上的金额与我真实拿到的金额不一致，是扣除利息的。我赔款有现金、转帐，还有用货物抵扣的。我借的钱利息太高了，同时又要进货，资金链断裂，只能拆东墙补西墙，给别人借钱来赔还其他人的钱和支付利息。在2017年5月26日对我进行取保候审后，公安机关多次通知我到案接受讯问，但我不敢来，怕债主找到我要伤害我。我和肖某是朋友，是通过包玲认识的，我以做工程交保证金、进货、营业做生意为由，向肖某借了不超过100万元，写着借条，约定每月支付7分的利息，是借了还，还了再借，本金及利息都赔着。（2）被害人肖某的陈述：2014年我通过包玲认识了金吉燕，后金吉燕以经营三叶家私需要周转资金为由向我借钱，借了二十万及时归还了，2014年11月3日金吉燕又向我借款70万，我扣除了5.6万的利息，通过农业银行的卡实际转了64.4万元到金吉燕帐户，但借条写成70万，2014年11月14日，金吉燕又向我借款30万，我是拿现金给她的。金吉燕借70万时用她在公务员小区房屋的房产证和土地使用证给我作抵押，过了几天，金吉燕又把证拿回去，后拿给我的证，我去房管中心查，发现是假的。后金吉燕带着我到一个律师事务所请律师写了一个还款协议，并约定月息是5分。到2015年2月份就联系不上金吉燕了，金吉燕至今都未还过我本金和利息。（3）证人成某证实，2015年金吉燕在我们律师事务所办理过还款协议，总共在我们这里签过三份还款协议和写过一次借条，是金吉燕与唐某1、邓某、肖某的还款协议，借条是金吉燕写给邓某的，我们根据客户的需求，用书面语言帮他们写了打印出来，要双方都认可，不存在逼迫的情况。（4）借条，还款协议，国有土地使用证复印件（会国用2014第002907号，使用权面积为115.92ｍ2），房屋所有权证复印件（会泽县房权证2014字第**，瑞祥小区13-Ｃ1-5，建筑面积为385.77ｍ2），证实2014年11月3日金吉燕向肖某借款70万元，2014年11月14日金吉燕向肖某借款30万元，并提供了国有土地使用证和房屋所有权证做抵押，金吉燕于2015年2月1日签署了还款协议给肖某，载明两次向肖某借款100万元。（5）会泽县房地产抵押登记表，国有土地使用证（会国用2014第002907号，使用权面积为115.92ｍ2），房屋所有权证（会泽县房房权证2014字第**，筑面积为385.77ｍ2），贷款抵押物品保管登记簿，证实2014年11月26日，金吉燕将瑞祥小区13-Ｃ1-5的房屋抵押给曲靖市商业银行会泽信贷部贷款100万元。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕向肖某借款100万元，扣除5.6万元利息，实际欠款94.4万元的事实。13、金吉燕诈骗唐某195万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：2015年我向唐某1借了95万元，已经赔了4万元，我写了借条给她，唐某1要求我提供房产证作抵押，我的房产证抵押在银行了，我就用之前为了办信用卡伪造的房产证给了唐某1。（2）被害人唐某1的陈述：2015年5月份，我通过熟人介绍认识金吉燕，金吉燕向我借款95万元，2015年5月22日及24日我分两次拿现金给她，金吉燕用公务员小区13-Ｃ1-5这套房子作抵押，把房产证和土地证的原件拿给我，后我到房管所请人鉴定，得知房产证是假的。2015年6月24日，金吉燕到一个律师事务所写了个还款协议给我。目前为止，金吉燕一分钱都没有还过我，我把钱借给她后就基本找不到她了。（3）还款协议，证实2015年6月24日，金吉燕签署还款协议给唐某1，载明向唐某1借现金95万元。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕向唐某1借款95万元的事实。14、金吉燕诈骗唐某2200万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：2016年3、4月份左右我向唐某2借款380万元，已经赔款180万元左右。后又供述，我在2016年左右向唐某2借款50万左右，已经赔款300万元左右。（2）被害人唐某2的陈述：2014年我和金吉燕成为干亲家，我于2013年下半年到2015年下半年分多次借了380万给金吉燕，到2016年上半年金吉燕把我所借她的所有钱统一并成两个借条，一个的落款时间为2016年5月30日借款200万元，另一个落款时间为2016年7月12日借款180万元，这两个借条都是后来金吉燕补给我的，这380万包括本金及利息。我是向别人借了200多万元来借给金吉燕，因为她承诺给我3分的月利息，我为了赚点利息才去给别人借钱来借给金吉燕，我向别人借钱给1分的利息。2015年6月7日，金吉燕出具借款协议给我，借款协议上的金额为419万元，这419万包括本金和利息，我借给她的本金有200多万元。如按月利息3分计算，金吉燕应该支付给我了175.4万的利息，用419万元减去175.4万元，也就是243.6万元的本金。（3）借条，证实2016年5月30日金吉燕向唐某2借款200万元，2016年7月12日金吉燕向唐某2借款180万元。（4）借款协议，借条，证实2015年6月7日，金吉燕与唐某2签订借款协议，金吉燕因做生意进货需要，分十次向唐某2借到人民币419万元。因2015年6月7日借条已过期，特补充此借条，2016年3月24日向唐某2借现金419万元。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕向唐某2借款380万元，已经赔还180万元，实际欠款200万元的事实。15、金吉燕诈骗陈某145.5万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：在2014年3、4月份我向陈某1借款55万元，已经还了8万元左右。后又供述，在2015年左右我向陈某1借款25万元，已经还了45万元左右。借款当时没有写借条，是我赔不出利息后他们才要求我写借条的，我写给陈某1的借条是本金加利息。（2）被害人陈某1的陈述：我与金吉燕的兄弟是高中同学，在2014年9月份的一天，金吉燕向我借款30.8万元，是通过金吉燕经营的宏鑫建材经营部里的ＰＯＳＳ机，刷了五张信用卡，共刷了30.8万元，后金吉燕还了我8000元，现还欠着30万元。2015年7月，金吉燕又找我借钱，让我去建林寄售行帮她担保借点钱出来去请长江村镇银行的人吃饭和送礼，她想用三叶家私作抵押去长江村镇银行贷款400万。说了很多次，我才同意帮她，但我要求金吉燕拿东西抵押，金吉燕就开了一辆奥迪Ａ6给我作抵押，我就在尹建林的建林寄售行帮金吉燕担保借了25万元给她。但是后来金吉燕说这辆奥迪车先借她用两天，她开着去贷款也要好整点，于是金吉燕与王延平就把车开走了，当时还说过几天让我直接去找王延平开车。但后就找不到他们了。有一天我遇到王延平，我让他把车开来给我押着，他告诉我这辆奥迪车是金吉燕在昆明租来的，已经归还了，我就问王延平我帮金吉燕担保的25万元怎么办，他答应承担12.5万元，并写了个借条给我，但后来王延平也没有拿钱给我，人也找不到。后建林寄售行的找不到金吉燕，他们就来找我，我不得已帮金吉燕还了这笔25万元的借款，我请人说情，实际还了18万元及2万元的利息。后我多次找金吉燕都找不到，在2015年9月15日，金吉燕写了张55万元的借条给我，她承诺支付2.5分的利息，支付了大概4.5万元利息。（3）证人张某、蒋某的证言，证实陈某1请人说情，让尹建林同意少还点钱。（4）借条，证实2015年9月15日金吉燕出具借条向陈某1借到现金55万元；2016年4月2日王延平出具借条向陈某1借款12.5万元。（5）协助查询财产通知书（回执），证实经曲靖会泽长江村镇银行查询，金吉燕在该行无贷款记录。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕向陈某1借款30.8万元，已赔还8000元，支付过4.5万元的利息，帮金吉燕还建林寄售行的借款20万元，实际欠款45.5万元的事实。16、金吉燕诈骗施某275.14万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：在2014年4月份左右，我向施某借款283万元，已经还款90多万元，但是没有赔偿的依据，借条是施某逼着我写的。（2）被害人施某的陈述：在2015年2月11日至2015年4月2日期间，金吉燕以她经营三叶家私需要周转资金为由，先后骗了我288.22万元，我自己的有23万元，其余的都是向别人借的，她许诺给我一角的月息，只还过我五万元。金吉燕写过借条给我，金吉燕通过银行转帐总的还过13.08万元给我，现还差275.14万元。（3）借条，还款计划书，证实2015年4月2日，金吉燕出具借条向施某借款288.22万元，2015年6月2日金吉燕又出具借条，载明欠施某本金288.22万元，利息727760元，2016年3月17日金吉燕出具还款计划书。（4）借条，证实施某向他人借款的事实。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕向施某借款288.22万元，已赔还13.08万元，实际欠款275.14万元。17、金吉燕诈骗邓某458.14万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：在2016年向邓某借款八、九十万左右，但我已赔了200万元以上，是1角2分的月利息，写给邓某的借条是我本人书写及签名的，还款协议也是我签名的，但她的钱我已经还清了，这些借条我不认可。（2）被害人邓某的陈述：我是通过包玲认识金吉燕的，金吉燕自2014年至2015年期间向我借了很多次钱，现还差着我750万元，每次向我借钱都写借条给我了，她承诺给我2分至3分的利息，这750万有小部分是连本带息的，我总的大概收着过金吉燕给我的40万左右的利息。2015年2月1日，金吉燕在法闻律师事务所请成某律师写给我一份400万的还款协议，金吉燕承诺给我4分的利息，我扣除了当月16万的利息，实际拿了384万元给金吉燕。2015年2月1日至4月20日期间，金吉燕向我总共借了165万元，我扣除了6.6万元的利息，实际拿给她158.4万元，我实际借给金吉燕的钱是542.4万元，后来金吉燕付了40万元的利息给我，现在还有502.4万元没有赔还给我。（3）借条，还款协议，证实金吉燕多次出具借条给邓某，并于2015年2月1日签订还款协议，载明借到邓某现金400万元。（4）银行流水，证实在2015年2月1日签订还款协议前金吉燕与邓某的转款情况，及签订还款协议后，金吉燕转账51.2万元给邓某，邓某转账165.34万元给金吉燕。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕出具借条及还款协议向邓某借款400万元后，扣除当月利息16万元，支付利息40万元，后金吉燕转帐51.2万元给邓某，邓某转账165.34万元给金吉燕，实际欠款400万元-扣除利息16万元-利息40万元＋邓某转帐165.34万元-金吉燕转账51.2万元＝458.14万元。18、金吉燕诈骗李加军41.4万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：在2015年我向李加军借款56万元，已经还款35万元。后又供述，在2015年我向李加军借款20万元左右，已经还款35万元。（2）被害人李加军的陈述：我借了56万元给金吉燕，是分两次借的，第一次是2015年五六月份，我拿我的工行卡给她，她多笔转账转了44万左右，后我又借了她12万元的现金，她写了一个56万元的借条给我。（3）证人梅某证实，我记得好像是在2015年3月份左右，我在三叶家私看见李加军拿了一张银行卡给金吉燕，借了多少钱我不知道。2015年6月23日，金吉燕和李加军来我店里，金吉燕和我说她差着李加军钱，她把一辆车抵押给李加军，但车子没有在金吉燕手里，请我帮她签个担保协议，之后由金吉燕将车子转交给我，再由我把车子交给李加军。因为李加军不相信金吉燕，所以他们才让我作为一个见证人，让我监督金吉燕把车子交给李加军，实际上金吉燕根本没有把车交给李加军。当时签担保协议时，李加军和金吉燕都说是借了50多万元。（4）借条，证实2015年7月1日，金吉燕出具借条给李加军，载明向李加军借到现金56万元。（5）担保协议，证实2015年6月23日，梅某为金吉燕担保，在7月1日前把金吉燕车牌为云Ａ×××**车辆交于李加军。（6）银行流水，证实2015年7月1日后，金吉燕通过银行转账转了14.6万元给李加军。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕出具借条向李加军借款56万元后，金吉燕转帐14.6万元给李加军，实际欠款56万元-金吉燕转账14.6万元=41.4万元。19、金吉燕诈骗李某225.5万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：2015年3、4月份，我向李某2借了60万，后还了34.5万元。我向李某2借过钱，支付了30万元左右的利息，好像还差着20万左右。（2）被害人李某2的陈述：2014年10月1日，我借了金吉燕60万元现金，其中有50万元是我妈陶玉珍的，当时金吉燕许诺每月5分的利息，并写了两张借条，借条是写成我妈陶玉珍的名字。2015年3月份后金吉燕就没有支付我利息了，我也找不到金吉燕，我一共收到了29万元左右的利息，基本是现金，只有一次是银行转账给我1万元。（3）借条，证实2014年10月1日，金吉燕出具借条向陶玉珍借款60万元。（4）金吉燕银行交易明细，证实2014年10月1日后，金吉燕转账4.5万元给李某2。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕向李某2借款60万元，金吉燕承认已支付利息34.5万元，实际欠款60万元-金吉燕支付利息34.5万元＝25.5万元。20、金吉燕诈骗鲍某7万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：我在2016年向鲍某借着10多万元，现在只差着9.7万元。（2）被害人鲍某的陈述：2014年12月份，我经人介绍认识金吉燕，我借了10万元现金给金吉燕，当时给了我2000元的好处，也写了一个借条，后还了我6万元。后我又分多次借了他3万多元，经过商量后金吉燕认着差我7万元，同时认了2万元的利息。（3）借条，证实2014年12月25日，金吉燕出具借条向鲍某借款10万元。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕还欠鲍某借款7万元。21、金吉燕诈骗赵某16.2万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：2014年11月份左右，我向赵某借了28万元，还了他8万元左右。在2016年左右向赵某借款15万元，已经赔了10万元左右。后又供述，我向赵某借着多少钱我记不得了，现在还差着35万元。借条上是本金加利息。（2）被害人赵某的陈述：我通过同事认识金吉燕，后我借给金吉燕16.2万元，有6万是浦发银行的信用卡刷卡，10.2万元是现金，2014年12月31日金吉燕写了个借条给我。后找了多次都找不到金吉燕，到目前一分钱都还没有还着。（3）借条，证实2014年12月31日，金吉燕出具借条向赵某借款16.2万元。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕向赵某借款16.2万元。22、金吉燕诈骗陈某219万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：在2016年我向陈某2借过钱，借了多少我记不得了，已经赔了5万元给他，现在还差着他十多万。（2）被害人陈某2的陈述：在2015年5月份左右，金吉燕向我借款20万元，是分三次借的，三次都写了借条，都是拿现金，后还了我1万元，2017年6月16日我让她重新写了一个19万元的借条给我。（3）借条，证实金吉燕出具借条向陈某2借款19万元，并注明之前所有单据全部作废，以此借条为准。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕向陈某2借款19万元。23、金吉燕诈骗杨某9万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：在2015年8、9月份向杨某借款20万元，已经赔还了他10万元。在2014年我向杨某借款20万元左右，现在已经赔清了。杨某借了20万元给我，我每月支付7分的利息给她，已经赔清了。（2）被害人杨某的陈述：2013年我在金吉燕店里打了两个月的小工。2014年6、7月份，金吉燕就会找我借钱，借过好几次，借过一万、二万、三万、五万不等，都是我用信用卡刷出来借给她，她也按时还。2014年8月5日我借10万元给金吉燕，是从我的工行卡上分两次转给她的，2014年8月20日她才写了个借条给我，按五分的月利，到9月20日拿了5000元给我，到10月20日也拿了5000元给我，后就本金及利息都没有还了。（3）借条，证实2014年8月20日，金吉燕出具借条向杨某借款10万元。（4）工商银行自助终端凭条，证实2014年8月5日，杨某通过银行分两次转账10万元给金吉燕。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕向杨某借款10万元后，杨某认可已还利息1万元，故金吉燕实际欠款为9万元。24、金吉燕诈骗陈某314.15万元的证据（1）被告人金吉燕的供述：在2016年7、8月份，我向陈某3借款17万元，已经赔了4万元左右。在2016年左右，我向陈某3借款17万元，已经赔了2.4万左右。（2）被害人陈某3的陈述：2014年9月我在会泽县城的三叶家私里面帮金吉燕打工，在2014年9月27日借了10万元给她，11月又借了7万元给她，都是现金，写了两张借条给我，她一分钱都没有还着给我。（3）借条，证实2014年9月27日，金吉燕出具借条向陈某3借款10万元，2014年11月3日，金吉燕出具借条向陈某3借款7万元。（4）金吉燕银行交易明细，证实在2014年11月3日后，金吉燕转账2.85万元给陈某3。该组证据能相互印证证实被告人金吉燕出具借条向陈某3借款17万元后，金吉燕转账2.85万元给陈某3，实际欠款17万元-2.85万元＝14.15万元。上述证据能相互印证证实本院确认的事实，本院予以采信。本院认为，被告人金吉燕以非法占有为目的，通过虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物达1300.43万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控被告人金吉燕诈骗被害人杨某的金额为10万元，有被害人杨某的陈述证实已付1万元的利息，故应认定金吉燕诈骗杨某的实际金额为9万元，金吉燕诈骗的总金额为1300.43万元。被告人金吉燕在庭审中如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。被告人金吉燕自愿认罪认罚，依法从宽处理。辩护人的意见，合理部分，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人金吉燕犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币500,000元（罚金限本判决生效后十日内交本院执行）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月22日起至2030年11月21日止）。二、责令被告人金吉燕退赔被害人被骗取的款项共计1300.43万元（其中肖某94.4万元、唐某195万元、唐某2200万元、陈某145.5万元、施某275.14万元、邓某458.14万元、李加军41.4万元、李某225.5万元、鲍某7万元、赵某16.2万元、陈某219万元、杨某9万元、陈某314.15万元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  崔寞梅人民陪审员  杜玉春人民陪审员  杨培敏二〇二〇年十二月八日书 记 员  董 蕾附相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。