江西省金溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣1027刑初174号 公诉机关金溪县人民检察院。 被告人吴奇文，男性，1977年5月31日出生于福建省三明市将乐县，汉族,初中文化，无业，非中共党员，住福建省三明市将乐县。于2020年7月15日被金溪县公安局刑事拘留，2020年8月6日经批准逮捕，同日由金溪县公安局执行逮捕，现羁押于金溪县看守所。 被告人贺涛，男性，1965年4月20日出生于安徽省阜阳市颖**，汉族，小学文化，无业，非中共党员，住安徽省阜阳市颖**。于2020年7月2日被金溪县公安局刑事拘留，2020年8月6日经批准逮捕，同日由金溪县公安局执行逮捕，现羁押于金溪县看守所。 被告人黄国华，男性，1976年2月2日出生于江西省南丰县，汉族，初中文化，无业，非中共党员，住抚州市南丰县。于2020年7月2日被金溪县公安局刑事拘留，2020年8月6日经批准逮捕，同日由金溪县公安局执行逮捕，现羁押于金溪县看守所。 金溪县人民检察院以金检刑诉〔2020〕140号起诉书指控被告人吴奇文、贺涛、黄国华犯洗钱罪，于2020年10月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开审理了本案。金溪县人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人吴奇文、贺涛、黄国华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，被告人吴奇文通过黑户贷款微信群得知金溪县可以办理公司营业执照、对公账户，以此可以拿去国外做贷款，放款后的金额抽掉百分之二十当做中介及手续等费用，剩下的百分之八十归于贷款人，声称该笔贷款可以不还。2020年3月下旬，吴奇文来到金溪县和接头人“小刘”(身份暂未查实)碰面，在“小刘”的全程指导帮助下，吴奇文等人在金溪县找中介成功办理了四家空壳公司，拿到营业执照之后再到当地的银行办理对公账户，全部办下来后将所有的材料交给“小刘”，由“小刘”将公司全套资料(公司的营业执照正副本，公司的公章和财务章、私人章，银行的对公账户，包含一张银行卡和一个U盾、密码、绑定公司联系方式的电话卡等)寄到深圳那边做贷款材料。 2020年4月，“胖子”(身份暂未查实)告诉被告人黄国华、贺涛，说金溪县可以办理公司营业执照和对公账户，为此可以办理黑户贷款，交待黄国华、贺涛到了金溪县后和吴奇文联系，食宿等开销费用由吴奇文安排。被告人吴奇文顺利办理了上述资料后，继续留在金溪县带黄国华、贺涛等四人办理相关业务，先是带领黄国华、贺涛二人通过身份证件注册的联通电话卡，随后吴奇文带黄国华、贺涛等四人到抚州鼎呈财税服务有限公司注册了八家空壳公司，办完公司营业执照等手续后继续带领两人前往中国农业银行金溪支行开通对公账户并开通网银业务。 被告人黄国华明知黑户贷款是天方夜谭，预见了该系列行为可能是骗取贷款犯罪，但是仍抱着试一试的机会来到金溪县办理公司对公账户。在中国建设银行金溪县支行办理对公账户时，银行工作人员对黄国华询问公司相应问题时，黄国华对答不上，工作人员警告非法办理公司并获得对公账户的行为违法，可能涉嫌电信诈骗。黄国华心里害怕借机离开，之后将该情况告知正在中国农业银行金溪支行办理对公账户的吴奇文和贺涛，接着黄国华于2020年4月15日在中国农业银行成功办理了抚州华良农业综合开发有限公司的对公账户，贺涛在中国农业银行成功办理了抚州春生生态种植有限公司的对公账户，吴奇文要求贺涛重新去建设银行办理，贺涛拒绝。贺涛见公司的所有手续及资料交由他人用于网上转账后，意识到实施行为可能违法犯罪，对免费的贷款提出质疑，提出不知贷款到账的情况，要求拿回所有东西时，吴奇文告知所有物品已经寄出。上线答应每做成一单给予被告人吴奇文5％的提成。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人吴奇文、贺涛、黄国华，明知上线是骗取贷款犯罪，仍为其提供资金账户，因上线将其账户用于电信诈骗而未遂，应当以洗钱罪未遂追究其刑事责任。被告人吴奇文、贺涛、黄国华均具有坦白情节，签署认罪认罚具结书，可以从宽处理，提请依法判处。 被告人吴奇文、贺涛、黄国华对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，且认罪认罚。 经审理查明，被告人吴奇文通过黑户贷款微信群得知金溪县可以办理公司营业执照、对公账户，以此可以拿去国外做贷款，放款后的金额抽掉百分之二十当做中介及手续等费用，剩下的百分之八十归于贷款人，声称该笔贷款可以不还。2020年3月下旬，吴奇文来到金溪县和接头人“小刘”(身份暂未查实)碰面，在“小刘”的全程指导帮助下，吴奇文等人在金溪县找中介成功办理了四家空壳公司，拿到营业执照之后再到当地的银行办理对公账户，全部办下来后将所有的材料交给“小刘”，由“小刘”将公司全套资料(公司的营业执照正副本，公司的公章和财务章、私人章，银行的对公账户，包含一张银行卡和一个U盾、密码、绑定公司联系方式的电话卡等)寄到深圳那边做贷款材料。 2020年4月，“胖子”(身份暂未查实)告诉被告人黄国华、贺涛，说金溪县可以办理公司营业执照和对公账户，为此可以办理黑户贷款，交待黄国华、贺涛到了金溪县后和吴奇文联系，食宿等开销费用由吴奇文安排。被告人吴奇文顺利办理了上述资料后，继续留在金溪县带黄国华、贺涛等四人办理相关业务，先是带领黄国华、贺涛二人通过身份证件注册的联通电话卡，随后吴奇文带黄国华、贺涛等四人到抚州鼎呈财税服务有限公司注册了八家空壳公司，办完公司营业执照等手续后继续带领两人前往中国农业银行金溪支行开通对公账户并开通网银业务。 被告人黄国华明知黑户贷款是天方夜谭，预见了该系列行为可能是骗取贷款犯罪，但是仍抱着试一试的机会来到金溪县办理公司对公账户。在中国建设银行金溪县支行办理对公账户时，银行工作人员对黄国华询问公司相应问题时，黄国华对答不上，工作人员警告非法办理公司并获得对公账户的行为违法，可能涉嫌电信诈骗。黄国华心里害怕借机离开，之后将该情况告知正在中国农业银行金溪支行办理对公账户的吴奇文和贺涛，接着黄国华于2020年4月15日在中国农业银行成功办理了抚州华良农业综合开发有限公司的对公账户，贺涛在中国农业银行成功办理了抚州春生生态种植有限公司的对公账户，吴奇文要求贺涛重新去建设银行办理，贺涛拒绝。贺涛见公司的所有手续及资料交由他人用于网上转账后，意识到实施行为可能违法犯罪，对免费的贷款提出质疑，提出不知贷款到账的情况，要求拿回所有东西时，吴奇文告知所有物品已经寄出。上线答应每做成一单给予被告人吴奇文5％的提成。 上述事实有经庭审质证、确认的立案决书、归案情况说明、户籍信息、营业执照、企业工商信息、银行流水等书证；证人廖某、嵇某、王某2、黄某等人的证言；被告人吴奇文、贺涛、黄国华的供述和辩解；辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴奇文、贺涛、黄国华，明知上线可能是骗取贷款犯罪，仍为其提供资金账户，因上线将其账户用于电信诈骗而未遂，其行为已构成洗钱罪，且是共同犯罪，应予依法惩处。公诉机关指控被告人吴奇文、贺涛、黄国华构成洗钱罪未遂成立，依法可以从轻或减轻处罚。案发后，被告人吴奇文、贺涛、黄国华均具有坦白情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十一条、第二十三条、第二十五条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人吴奇文犯洗钱罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月15日起至2021年2月14日止。罚金已缴纳）。 二、被告人贺涛犯洗钱罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月2日起至2021年2月1日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人黄国华犯洗钱罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月2日起至2021年1月1日止。罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  邹 峰 人民陪审员  王小霞 人民陪审员  邓长平 二〇二〇年十二月三日 书 记 员  龚 丹