湖南省冷水江市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1381刑初188号公诉机关湖南省冷水江市人民检察院。被告人邹宇辉，曾用名“邹菲”，女，1978年4月15日出生，汉族，湖南省冷水江市人，大学专科文化程度，无职业，户籍所在地湖南省冷水江市，现住冷水江市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日被冷水江市公安局取保候审，2020年10月29日，被本院决定监视居住。被告人刘玲，女，1971年10月28日出生，汉族，湖南省冷水江市人，大学专科文化程度，无职业，户籍所在地湖南省长沙市雨花区，现住冷水江市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月10日被冷水江市公安局取保候审，2020年10月29日被本院决定监视居住。湖南省冷水江市人民检察院以冷检公诉刑诉[2020]46号起诉书指控被告人邹宇辉、刘玲犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月26日向本院提起公诉。本院受理后，经被告人邹宇辉、刘玲同意，依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。冷水江市人民检察院指派检察员李光华出庭支持公诉。被告人邹宇辉、刘玲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2009年5月21日，卢勇（已判决）和肖志红、陈剑飞（均另案处理）注册成立了湖南恒发钱柜担保有限公司（以下简称“恒发钱柜”），公司注册资本1000万元，卢勇担任公司法人代表，公司核准经营范围：法律、法规和国家政策允许的担保业务（不含融资性担保）、实业投资、投资咨询管理、资产经营管理、提供理财服务（上述项目需报经行政审批的，经批准后方可经营）。从2009年6月开始，因资金不足，卢勇发动员工及业务员向社会公开非法集资，在社会公众中采取口口相传的方式宣称保证存款安全，可随存随取，按月支付利息，并给予月息一分、一分五不等的利息。为了多拉存款，公司制定了业务提成制度,按名下客户的每月存款余额给予0.2‰的提成。吸收的公众存款用于放贷给盛唐创投公司及刘子健（已判决）、金又华等个人赚取利息，还本付息、支付员工工资、业务员提成。2013年7月，恒发钱柜因大量放贷的资金无法及时收回造成无力偿还债权人本金，只能支付部分利息，2014年3月，资金链断裂，停止支付本息。卢勇等人从2008年至2014年共向1646名社会公众吸收存款金额累计31541.8051万元，往息抵本后涉及债权人600人，债权清退基数为3849.3449万元。2009年9月至2013年6月，被告人邹宇辉在恒发钱柜担任会计、业务员期间，帮助卢勇向社会公众非法吸收公众存款，将所吸收存款记在“邹菲”、邹某3、邹某2、邹某1名下，赚取业务提成，共向126名社会公众吸收存款金额累计1714.4万元，往息抵本后债权清退基数为187.3247万元，赚取业务提成18.7675万元。2010年1月至2012年底，被告人刘玲在恒发钱柜担任会计、业务员期间，帮助卢勇向社会公众非法吸收公众存款，将所吸收存款记在刘玲、钟某1、钟某2名下，赚取业务提成，共向78名社会公众吸收存款金额累计1516万元，往息抵本后债权清退基数为140.491万元，赚取业务提成17.7738万元。被告人邹宇辉、刘玲分别于2019年7月1日、7月10日主动投案，并均如实供述了自己的罪行，分别退还违法所得18.7675万元、17.7738万元，并自愿认罪认罚。被告人邹宇辉、刘玲在庭审中对上述事实不持异议，并有接报案登记表、立案决定书，现场检测报告书，到案情况说明，银行流水及相关凭证，关于冷水江市恒发钱柜担保有限公司债权人的债权登记甄别复核说明及该公司的集资参与人债权清退基数甄别明细表，关于邹宇辉、刘玲立功的情况说明，冷水江市人民法院（2019）湘1381刑初129号刑事判决书，户籍资料等书证；证人邹某1、邹某2、邹某3、钟某1、钟某2、吴某、刘某53名证人的证言；被告人邹宇辉、刘玲及同案犯卢勇的供述与辩解；鉴定意见等证据证实。上述证据，符合证据合法性、客观性与关联性的要求，本院予以确认。被告人邹宇辉、刘玲对公诉机关指控的事实、罪名与量刑建议不持异议，并自愿签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议。本案在审理过程中，本院委托了冷水江市司法局对被告人邹宇辉、刘玲是否适宜社区矫正进行社会调查。冷水江市司法局经调查出具了调查评估意见书，建议对邹宇辉、刘玲适用社区矫正。本院认为，被告人邹宇辉、刘玲与他人未经金融主管机关批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人邹宇辉、刘玲担任会计、业务员，起次要作用或辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人邹宇辉、刘玲主动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人邹宇辉、刘玲积极退赃，可以酌情从轻处罚。被告人邹宇辉、刘玲自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。根据被告人邹宇辉、刘玲的犯罪情节和悔罪表现，及其居住地社区矫正机构经调查后所提建议，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，且对其所居住社区亦没有重大不良影响，可依法适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人邹宇辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳一万元）；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）（被告人邹宇辉应于本判决书生效之日起十日内，持本判决书到冷水江市司法局报到，接受社区矫正。）二、被告人刘玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳一万元）；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）（被告人刘玲应于本判决书生效之日起十日内，持本判决书到冷水江市司法局报到，接受社区矫正。）三、被告人邹宇辉退缴的违法所得187675元，被告人刘玲退缴的违法所得177738元，均上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陆伯光人民陪审员  阳 玲人民陪审员  谢玉坤二〇二〇年十二月三日法官助理罗陈书记员李芳附件：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。