辽宁省盘锦市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）辽11刑终158号 原公诉机关盘锦市兴隆台区人民检察院。 上诉人（原审被告人）孙宏玉，女，1975年1月10日出生于辽宁省盘锦市，汉族，专科文化，捕前住盘锦市兴隆台区(户籍所在地盘锦市兴隆台区)，曾任浙江金岩控股集团有限公司盘锦分公司副总经理、浙江金岩控股集团有限公司辽宁省公司副总经理、浙江金岩控股集团有限公司销售部主管、金岩财富网内勤负责人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年2月27日被刑事拘留，同年3月22日被执行逮捕。现羁押于盘锦市看守所。 盘锦市兴隆台区人民法院审理盘锦市兴隆台区人民检察院指控原审被告人孙宏玉犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年10月28日作出（2020）辽1103刑初141号刑事判决。原审被告人孙宏玉不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷及讯问了上诉人孙宏玉，认为本案事实清楚，证据确实充分，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 原审判决认定：2014年4月14日，闫岩(另案处理）成立浙江金某3控股集团有限公司(原名浙江金某3金融服务外包有限公司，股东为闫岩；2015年12月24日公司股东变更为闫岩、杭州金某2投资合伙企业)，并租赁杭州市西湖区世贸丽晶城欧美中心1号楼（C区)901室对外办公，后又先后变更办公地点至杭州市北山路秋水山庄二楼、宁波市鄞州区。期间，浙江金某3控股集团有限公司在全国各地设立多家分公司以便于在当地开展业务。公司成立后，浙江金某3控股集团有限公司以分公司门店及“金某3财富”网(老系统域名：jinyancf.com、新系统域名：jinyancf.com：8888)为平台，通过打广告、散发传单、举办酒会等方式向社会不特定公众宣传年化收益达9%-12%的理财产品，并以此向胡文果等24774人吸收公众存款共计人民币28.69亿元，其中已返还15.57亿元，造成总体损失13.12亿元。为了公司经营，浙江金某3控股集团有限公司先后聘请了同案犯马某2(已判决)、张某11(已判决)、张某12(已判决)、孙宏玉等人担任公司不同层级的管理人员。被告人孙宏玉伙同张某12于2015年12月12日注册成立浙江金某3控股集团有限公司盘锦分公司(以下简称盘锦分公司)，为总公司浙江金某3控股集团有限公司经营提供服务。盘锦分公司位于辽宁省盘锦市兴隆台区，经营范围为投资咨询、财物咨询等。被告人孙宏玉担任盘锦分公司实际负责人，招聘行政人员、讲师、业务总监、团队经理及业务员，负责盘锦分公司的运营管理等工作，并执行总公司的政策。被告人孙宏玉曾任浙江金某3控股集团有限公司辽宁省公司副总经理、浙江金某3控股集团有限公司销售部主管、金某3财富网(闫岩成立的杭州驰昌科技有限公司负责运营的线上平台)内勤负责人等职务。 2015年11月至2016年12月，在盘锦分公司未取得金融许可证的情况下，孙宏玉通过组织讲师、业务总监、团队经理和业务员向社会不特定对象宣传浙江金某3控股集团有限公司并销售浙江金某3控股集团有限公司的理财产品，宣称该公司理财产品收益高、安全可靠，以短期高息为诱饵，承诺定期还本付息，采取线上、线下两种方式向社会不特定对象吸收存款。投资人员通过线下POS机转账或者从互联网上下载浙江金某3控股集团有限公司的软件自行线上操作的方式，通过第三方支付平台将投资转账到浙江金某3控股集团有限公司账户。 经盘锦世辅司法鉴定所鉴定，盘锦分公司共吸收89名受害人存款人民币1258.36万元，返还本息人民币158.34万元，受害人损失人民币1100.02万元。 另查，浙江金岩控股集团有限公司作为单位犯罪已经杭州市西湖区人民法院判决，涉案款物处置后执行所得钱款依法扣除优先债权后按比例发还有损失的集资参与人，未追回部分责令浙江金某3控股集团有限公司及该公司各被告人在各自承担的责任范围内予以退赔。 2018年2月27日上午8时，盘锦市公安局经济犯罪案件侦查大队侦查员电话通知被告人孙宏玉至兴盛派出所。 上述事实有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 1、案件来源及抓捕经过证实：本案案发及被告人孙宏玉到案经过。 2、户籍证明信证实：被告人孙宏玉的自然情况及已达到法定刑事责任年龄。 3、被告人孙宏玉的供述证实：2015年12月至今她是盘锦分公司(实际)负责人，2016年11月，她被任命为浙江金某3控股集团有限公司辽宁省公司副总经理。盘锦分公司是2015年12月12日注册成立的，公司主要业务，向投资人介绍总公司发售的理财产品；指导投资者操作投资；为投资者提供其他咨询帮助等。她负责公司的全面工作，公司的业务总监、团队经理、业务员多数是她找来的。公司通过业务总监、团队经理、业务员开辟市场，介绍投资人到公司投资，还有一些投资人是通过网上和电视上知道他们公司的。 2016年3、4月之前，盘锦分公司是线下业务，2016年4月之后，都是线上业务。线下的投资是通过盘锦分公司的富友POS机直接刷到总公司或客户直接将钱汇到富友第三方支付平台上，再由支付平台转到公司。线上的投资是投资人先下载APP，然后在APP上关联银行卡，通过网上操作将钱支付到第三方平台，再与公司签订合同。收取的投资款都直接打到第三方支付平台，再通过第三方支付平台转到总公司，总公司拿着这些钱投资或出借。2015年11月到2016年10月总公司给她发放工资，每个月4000元至12000元不等，她一共得到工资10万元左右，除工资外，还有业绩千分之三的提成，共计得到4、5万元左右的提成。盘锦分公司线上、线下投资人共计106人，总的投资金额在1600-1700万元左右，未结清金额1100万元左右。她个人投资过100多万元，还有2000元没有收回。她每天负责管理公司行政的相关业务，还管理公司业务总监，督促他们管理好客户开辟好市场。 盘锦分公司的理财产品有：年年鑫理财产品，期限12个月，年化收益9.5%；月月利理财产品，期限12个月，年化收益9%；玖玖红理财产品，期限9个月，年化收益8.5%；双季发理财产品，期限6个月，年化收益6.5%；单某2理财产品，期限3个月，年化收益5.5%。她曾担任浙江金某3控股集团有限公司销售部主管，负责培训工作，金某3财富网内勤负责人，负责协调工作。 4、同案犯张某12的供述证实：2015年12月12日，他和孙宏玉组建了盘锦分公司，营业执照的负责人写的是他的名字，具体业务由孙宏玉负责。办公地点在盘锦市兴隆台区百东侧广场北面的商网，是他和孙宏玉找的。盘锦分公司成立后，他就离开了，盘锦分公司就交给孙宏玉管理。浙江金某3控股集团有限公司的投资方式有线上和线下两种业务，2016年4月前，盘锦分公司都是线下业务，2016年4月，都是线上业务。线下的投资是通过盘锦分公司的富友POS机直接刷到总公司或客户直接将钱汇到富友第三方支付平台上，线上的投资是投资人先下载APP，然后在APP上关联银行卡，通过网上操作将钱支付到第三方平台，然后与公司签订合同。 5、同案犯尤龙的供述证实：他是浙江金某3控股集团有限公司岫岩分公司的副总经理。孙宏玉是盘锦分公司的总经理，负责盘锦分公司的全面工作。盘锦分公司共计吸收1千多万。孙宏玉曾经主动拿出31万元作为去浙江金某3控股集团有限公司维权的费用。尤龙经手花费10万元。另外21万元在王丹青手里。 6、同案犯马某2的供述证实：他是浙江金某3控股集团有限公司的行政经理(2015年5月升副董事长，副总裁)。2016年5月，闫岩在会上宣布公司由他负责管理运营。公司做的是P2P金融，公司之前的业务是拉客户进来投资，投资债权。2016年4月，公司业务全部改为线上，通过财富网成交。 7、证人刘某5、侯某、车某的证言证实：他们是盘锦分公司的员工，浙江金某3控股集团有限公司盘锦分公司的人员组成情况、工作范围、公司经营的理财产品及宣传的情况。 8、证人胡某2、徐某1、周某1、金某1、贺某、徐某2、周某2、崔某1、霍某、邵某、钟某、崔某2的证言证实：他们是浙江金某3控股集团有限公司及其下属公司、分公司的员工，浙江金某3控股集团有限公司主要业务范围。 9、证人尤某1的证言证实：她是盘锦分公司的业务总监，负责出借业务办理。公司的理财项目包括年年鑫、月月利等。她投资了9100元，她帮助尤某2投资了66500元、贾某投资了30万元，都没有收到本金和利息。 10、尤某1提供的的借记卡账户历史明细、金创影视基金合同、借款协议证实：尤某1、尤某2、贾某投资的情况。 11、证人张某9的证言证实：她是盘锦分公司的业务总监，公司的法定代表人是张某12，实际经营者是孙宏玉，公司主要是面向社会不特定人员募集资金。她投资了57100元，她母亲张某13投资了15万元、女儿单某1投资了70100元，未收到本金和利息。 12、张某9提供的借款协议、出借咨询与服务协议、自助终端客户凭条、账户交易明细证实：张某9、张某9母亲张某13、张某9女儿单某1三人投资的情况。 13、证人谷某1的证言证实：她2016年6月经张某9介绍在盘锦分公司做团队经理。浙江金某3控股集团有限公司盘锦分公司主要经营理财产品，公司的经理叫孙宏玉，负责公司的管理。她一共有5个客户分别是马某1、刘某7、王某10、张某1、李某5。她和她丈夫马某1分8笔共投资17万元，刘某7投资1000元，王某10投资18万元左右，张某1投资12000元，李某5投资30万元左右。 14、证人谷某1提供的借款协议、金某3财富网借款及服务协议、工商银行自助终端凭条证实谷某1丈夫马某1与浙江金某3控股集团有限公司签订借款协议及投资交易的情况。 15、证人尤某2的证言证实：她通过尤某1在盘锦分公司做团队经理，公司张某12是法人，孙宏玉是负责人，她找蒋某投资了5万元，找张某5投资。她投资的66500本金没有返还。 16、证人张某10的证言证实：她是盘锦分公司的团队经理。2015年12月左右，盘锦分公司正式成立，孙宏玉任公司总经理，负责公司的全面工作，公司的理财项目有“车贷标”、“影视基金”、“双季发”。她在2016年投资了500元，未收回本金和利息。她的客户潘某通过她投资了40万元，本息都没有收到。 17、证人屈某1的证言证实：她是盘锦分公司的业务员。盘锦分公司是2015年12月12日成立的，孙宏玉办理的工商登记手续。孙宏玉负责公司的全面工作，公司主要经营出借资金类业务，是以银行转账和POS机刷卡的形式进行投资的。她以她丈夫李某8的名义投资了30笔，共29.15万元，没有得到本金和利息。她介绍了亲属朋友将钱转到她的银行卡办理的出借资金的业务，屈某2出借了10000元，未得到本金和利息，李某9出借了1000元，未得到本金和利息，刘某8出借了300元，未得到本金和利息，丁某出借了500元，未得到本金和利息，王某11出借了10000元，未得到本金和利息。 18、证人屈某1提供的借款协议、银行卡交易明细证实屈某1的银行卡交易情况及李某8、屈某2、李某9、刘某8、丁某、王某11分别与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况。 19、证人刘某6的证言证实：她在2016年6月到盘锦分公司做业务员。加入金某3集团成为业务员后，要线上投资，购买金某3控股集团的理财项目。投入的越多，拉入人员越多就能成为客户经理。公司的理财产品有年年鑫、月月利、玖玖红、双季发、单某2。2016年6月21日，她在金某3控股公司投资了4万元，当时她使用她表妹方睿的名字注册的，返款卡号是方睿的邮政储蓄卡。2016年6月22日，她以她表妹杜某的名义投资了4万元，使用的是杜某的建设银行卡。她没有拿回本金和利息。 20、刘某6提供的借款协议、交易明细证实：刘某6以方睿、杜某名义与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户投资交易的情况。 21、证人贝某的证言证实：她是盘锦分公司的业务员，公司是2015年12月12日成立的，公司有线上、线下两种投资方式，线上是以银行转账的形式进行投资的，线下是以POS机刷卡的形式进行投资的。她推荐徐某3投资了6.05万元，未得到本金和利息，推荐叶某2投资了10万元，未得到本金和利息。她一共投资5.2万元，得到0.324万元的利息。 22、贝某、徐某3、叶某2提供的借记卡历史明细清单、借款协议、出借咨询与服务协议证实贝某、徐某3、叶某2与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户投资交易的情况。 23、证人穆某的证言证实：她是盘锦分公司的业务员。公司的法定代表人是张某12，实际经营者是孙宏玉。这是一家做出借资金类、线上业务的公司。公司有讲师负责宣传理财产品。她在盘锦分公司进行了投资。 24、穆某提供的借款协议、个人活期明细信息证实穆某与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户投资交易的情况。 25、证人高某的证言证实：她是盘锦分公司的业务员，公司主要做投资理财P2P业务和第三方车辆贷款业务，总经理是孙宏玉。公司有讲师负责宣传理财产品。她以她和女儿李晗的名义投资了72万元，没有收回本金，收到利息4250元。 26、高某提供的借款协议、借记卡账户历史明细、银行卡交易明细证实高某与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及银行账户投资交易的情况。 27、证人王某8的证言证实：她是盘锦分公司的业务员，公司的法定代表人是张某12，实际经营者是孙宏玉，孙宏玉负责公司的全面工作。公司的理财产品有年年鑫、月月利、玖玖红、双季、单某2。她以她和她丈夫沙全彬的名义在盘锦分公司分15笔共投资了293700元，没有收到本金和利息。 28、王某8提供的出借咨询与服务协议、银行卡交易明细证实：王某8与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及银行账户投资交易的情况。 29、证人王某9的证言证实：她是盘锦分公司的业务员，她在公司分2笔共投资了4万元，没有收回本金和利息。 30、王某9提供的借款协议、交易明细清单证实：王某9与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户投资交易的情况。 31、证人吉某的证言证实：他通过尤某1介绍在盘锦分公司兼职做业务员。公司负责人孙宏玉负责全面工作，他发展了李某6、王某4投资。公司讲师车某、侯某负责讲解公司产品等。公司的理财产品有年年鑫、月月利、玖玖红、双季发、单某2。他在金某3控股公司共投资了8笔，第一次500元，第二次3万元，第三次1.2万元，第四次5万元，第五次8.5万元，第六次0.75万元，第七次3万元，第八次1042.5元，第二次收回本金，得到利息600元，其余均未收回本金和利息。 32、吉某提供的银行交易明细、支付授权单证实：吉某的银行账户投资交易的情况。 33、证人瞿某1的证言证实：她是盘锦分公司的内勤，主要负责投资业务办理，线上办理的操作。她以她和瞿某2、瞿某3、赵某4的名义共投资了321100元，没有收到本金和利息。 34、瞿某1提供的借款协议、出借咨询与服务协议、支付授权单、账户交易明细证实：瞿某1与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户投资交易、通过POS机支付的情况。 35、被害人张某1的陈述证实：盘锦分公司负责人是孙宏玉，2016年7月24日，她通过谷某1介绍在盘锦分公司以POS机刷卡方式投资了12000元。她作为出借人，金某3财富年年鑫作为借款人，金某3财富网贷平台作为服务商，签订借款协议。她购买的是金某3财富年年鑫，期限12个月，借款年利率10%。她不清楚投资款的用途，没有收到本金和利息。 36、张某1提供的支付授权单、借款协议证实：张某1通过POS机投资支付及与浙江金某3控股集团有限公司签订借款协议的情况。 37、被害人安某1的陈述证实：2016年6月21日她通过尤某1介绍在盘锦分公司投资了20万元。小票已经没有了。她丈夫刘某9、妹妹安某2、女儿刘某2、女婿勾程通过她也在盘锦分公司投资了，刘某9投资了10万元，安某2投资了20万元，在金某3财富网有2000元红包，这2000元也投资了，勾程投资了5万元，刘某2投资了1万元。他们投资的本金和利息都没有拿回来。 38、安某1提供的交易明细、支付授权单、借款协议、借款服务协议(金娱宝)证实安某1、勾程、刘某2与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户交易、通过POS机支付的情况。 39、被害人王某1的陈述证实：她通过尤某1介绍在盘锦分公司分8笔共投资了32万元，都是通过刷POS机支付的。她没有拿回本金和利息。她的亲属孟庆于通过她投资了1万元，孟庆于没有拿到本金和利息。 40、王某1提供的银行卡交易明细、支付授权单、出借咨询与服务协议、借款协议证实：孟庆于与浙江金某3控股集团有限公司签订合同、通过POS机向浙江金某3控股集团有限公司支付投资款及王某1向浙江金某3控股集团有限公司支付投资款的情况。 41、被害人张某2的证言证实：她是盘锦分公司的业务员，盘锦分公司负责人是孙宏玉，张某9是业务总监，屈某1是团队经理。她在公司分2笔共投资了6000元，不清楚投资款的用途，没有收回本金和利息。 42、张某2提供的借款及服务协议、工商银行交易凭条、银行明细证实：张某2与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及支付投资款的情况。 43、被害人赵某1的陈述证实：她在盘锦分公司分2笔共投资了15万元，没有收回本金和利息。 44、赵某1提供的关于开启第三方托管账户的补充协议、金创影视基金合同、出借咨询与服务协议、支付授权单证实：赵某1与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及通过POS机支付投资款的情况。 45、被害人郭某1的陈述证实：她通过孙宏玉介绍到盘锦分公司投资，手续由业务员瞿某1办理，共投资了5.8万元，她不清楚投资款的用途，没有收到本金和利息。 46、郭某1提供的银行卡明细证实：郭某1在盘锦分公司投资的情况。 47、被害人任某、郭某2的陈述证实：他在盘锦分公司共投资了75.24万元，其中10万元的1笔是以他爱人郭某2的名义投资的。他没有拿到本金，得到的利息用于复投了。 48、任某、郭某2提供的银行卡交易明细清单、出借咨询与服务协议、借款协议、金某3财富网借贷服务协议(金娱宝)、金创影视基金合同、情况说明证实：任某的银行卡投资交易、任某与妻子郭某2与浙江金某3控股集团有限公司签订合同以及被告人孙宏玉个人偿还他的10万元不在报案数额中的情况。 49、被害人耿某的陈述证实：她在盘锦分公司共投资了25万元，没有收到本金和利息。 50、耿某提供的借记卡账户历史明细清单证实：耿某的银行卡投资交易的情况。 51、被害人潘某的陈述证实：他通过张某10介绍在盘锦分公司分2笔共投资了40万元，没有收回本金和利息。 52、潘某提供的银行卡交易明细、基金认购确认函、支付授权单、金创影视基金投资合同证实：潘某与浙江金某3控股集团有限公司签订合同、银行卡交易及通过POS机支付的情况。 53、被害人陈某的陈述证实：她在盘锦分公司分2笔共投资了12000元，没有收回本金和利息。 54、陈某提供的银行个人账户交易明细、银行自助终端客户凭条、借款协议证实：陈某与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及银行卡投资交易的情况。 55、被害人刘某1的陈述证实：她在盘锦分公司投资了10万元，没有收到本金和利息。 56、刘某1提供的金创影视基金合同、银行卡交易明细、基金认购确认函、支付授权单证实：刘某1与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及刘某1的银行卡投资交易、通过POS机支付的情况。 57、被害人叶某1的陈述证实：他以他和他妻子林某的名义在盘锦分公司共投资了6.5万元，没有收回本金和利息。 58、叶某1提供的借款协议、交易明细证实：叶某1与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及银行账户投资交易的情况。 59、被害人胡某1的陈述证实：她以她和她丈夫魏某、弟弟胡某3三人的名义在盘锦分公司分15笔共投资309600元，没有收回本金和利息。 60、胡某1提供的借款协议、账户支出交易明细、支付授权单证实：胡某1与金某3公司签订合同的情况及银行账户交易及通过POS机支付的情况。 61、被害人何某、曾某的陈述证实：曾某在盘锦分公司分2笔共投资了10万元，没有收回本金和利息。 62、何某、曾某提供的账户交易明细、借款协议证实：何某的妻子曾某与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及银行账户投资交易的情况。 63、被害人赵某2的陈述证实：她在盘锦分公司分2笔共投资了10万元，没有收回本金和利息。 64、赵某2提供的金创影视基金合同、支付授权单证实：赵某2与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及通过POS机支付的情况。 65、被害人王某2的陈述证实：他在盘锦分公司分2笔投资了6万元，没有收回本金和利息。 66、王某2提供的借款协议、借记卡账户明细证实王某2与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及借记卡投资交易的情况。 67、被害人王某10的陈述证实：他以他的名义在盘锦分公司投资了11万元，以他妻子邹天英的名义共投资了4万元，以他女儿王心萍的名义投资了1万元，以他的战友余某的名义投资了1万元、以他战友潘明莲的名义投资了1万元，没有收回本金和利息。 68、王某10提供的借款协议、支付授权单、银行卡交易明细证实：王某10与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及银行卡交易、通过POS机支付的情况。 69、被害人李某1的陈述证实：她在盘锦分公司投资了2万元，未收到本金和利息。 70、李某1提供的借款协议、银行自助终端客户凭条证实：李某1与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户投资交易的情况。 71、被害人李某2的陈述证实：她在盘锦分公司第一次投资40000元，返还了本金，得到利息550元，第二次投资500元，未得到本金和利息，第三次投资了39450元和40550元。 72、李某2提供的支付授权单、借款协议、账户交易明细证实：李某2与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户交易、通过POS机支付的情况。 73、被害人刘某2的陈述证实：她以她和其丈夫勾程的名义在盘锦分公司投资了6万元，没有收到本金和利息。 74、刘某2提供的银行账户明细、支付授权单、借款协议、出借咨询与服务协议证实：刘某2与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户交易、通过POS机支付的情况。 75、被害人宋某的陈述证实：她在盘锦分公司投资了2万元，没有收到本金和利息。 76、被害人宋某提供的银行卡交易明细证实：宋某的银行卡投资交易情况。 77、被害人王某3的陈述证实：他在盘锦分公司分4笔共投资了60万元，没有收回成本和利息。 78、被害人王某3提供的个人活期账户交易明细、借款及服务协议证实：王某3与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及银行账户投资交易的情况。 79、被害人张某3的陈述证实：他在金某3控股集团有限公司盘锦分公司分4笔共投资了19万元，没有收到本金，第一笔投资收到8000元利息。 80、张某3提供的账户交易明细、出借咨询与服务协议证实：张某3与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及银行账户投资交易的情况。 81、被害人俞某的陈述证实：她在盘锦分公司分2笔共投资了2000元，没有收到本金和利息。 82、俞某提供的借款协议、账户明细清单证实：俞某与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及银行账户投资交易的情况。 83、被害人赵某3的陈述证实：她在盘锦分公司投资了10万元，没有收到本金和利息。 84、赵某3提供的支付授权单、个人活期账户交易明细证实：赵某3账户投资交易和通过POS机支付的情况。 85、被害人张某4的陈述证实：她在盘锦分公司投资了1万元，没有收到本金和利息。 86、张某4提供的账户支付交易明细、借款协议证实：张某4与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及银行账户投资交易的情况。 87、被害人关某的陈述证实：她在盘锦分公司投资了1万元，没有收到本金和利息。 88、关某提供的借款协议、账户明细清单证实：关某与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况及银行账户投资交易的情况。 89、被害人王某4的陈述证实：她在金某3控股集团有限公司盘锦分公司投资了2万元，没有收到本金和利息。 90、王某4提供的账户明细清单证实：王某4银行账户投资交易的情况。 91、被害人刘某3的陈述证实：她在盘锦分公司投资了1000元，没有收到本金和利息。 92、刘某3提供的账户交易明细证实：刘某3的银行账户投资交易的情况。 93、被害人李某3的陈述证实：她在金某3控股集团有限公司盘锦分公司投资了5万元，没有收到本金和利息。 94、李某3提供的借记卡账户历史明细清单证实：李某3银行账户投资交易的情况。 95、被害人李某4的陈述证实：她在金某3控股集团有限公司盘锦分公司投资了5万元，没有收到本金和利息。 96、李某4提供的借记卡账户历史明细清单、支付授权单、债权列表与受让协议、收款见证书、出借咨询与服务协议证实：李某4与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及支付投资款的情况。 97、被害人吕某1的陈述证实：她在盘锦分公司投资了17万元，没有收到本金和利息。 98、吕某1提供的转账记录、个人活期明细、借款协议证实：李春玲与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户投资交易的情况。 99、被害人张某5的陈述证实：她在盘锦分公司投资了1000元，没有收到本金和利息。 100、张某5提供的借记卡账户历史明细账单证实：张某5银行账户投资交易的情况。 101、被害人李某5的陈述证实：他以他和赵某5、李某1、李某11、刘某10、于某的名义在盘锦分公司分23笔进行了投资，第一笔收到了510元，其余均未收到本金和利息。 102、李某5提供的借款协议、交易明细证实：李某5与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户投资交易的情况。 103、被害人马某1的陈述证实：他在盘锦分公司投资的情况。 104、马某1提供的借记卡账户历史清单、借款协议、金某3财富网借款及服务协议证实：马某1与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户投资交易的情况。 105、被害人张某6的陈述证实：她在盘锦分公司投资了10100元，未收到本金。 106、被害人张某6提供的借款协议、交易明细证实张某6与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户支出的情况。 107、被害人孟某的陈述证实：她在盘锦分公司投资了13500元，未收到本金和利息。 108、被害人孟某提供的借款协议、交易明细清单证实：孟某与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户交易情况。 109、被害人常某1的陈述证实：她在盘锦分公司投资了5万元，未收到本金和利息。 110、被害人常某1提供的出借咨询与服务协议、交易明细清单，证实常某1与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户投资交易的情况。 111、被害人王某5的证言证实：他是盘锦分公司的业务员，他帮助父亲王某14借了77-500元，帮母亲曹某2借了1500元，帮妻子徐某4出借了资金。 112、王某5提供的个人账户交易明细、借款协议证实：王庆顺、曹某1梅、徐某4三人的投资情况。 113、被害人蒋某的陈述证实：她在盘锦分公司投资了5万元，未收到本金和利息。 114、蒋某提供的出借咨询与服务协议、交易明细清单证实：蒋某与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户投资交易的情况。 115、被害人王某6的陈述证实：她在盘锦分公司进行投资和返还利息的情况。 116、王某6提供的借款协议、交易明细清单证实：王某6与金某3公司签订合同及账户交易的情况。 117、被害人李某6的陈述证实：她在盘锦分公司投资了2万元，没有收到本金和利息。 118、李某6提供的交易明细清单、支付授权单证实：李某6账户交易及通过POS机支付的情况。 119、被害人尹某的陈述证实：她是盘锦分公司的业务员，她在公司投资了22万元，没有收到本金和利息。 120、尹某提供的个人活期明细信息、借款协议证实：尹某与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户投资交易的情况。 121、被害人吕某2的陈述证实：她在盘锦分公司投资了16000元，没有收到本金和利息。 122、吕某2提供的银行账户明细、借款协议证实：吕某2与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户投资交易的情况。 123、被害人王某7的陈述证实：她在盘锦分公司投资了20万元，没有收到本金和利息。 124、王某7提供的银行账户明细证实：王某7账户投资交易的情况。 125、被害人张某7的陈述证实：她在盘锦分公司投资了4万元，没有收到本金和利息。 126、张某7提供的银行账户明细、借款协议证实：张某7与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户投资交易的情况。 127、被害人郭某3的陈述证实：她在盘锦分公司投资了10100元，没有收到本金和利息。 128、被害人郭某3提供的银行账户明细、借款协议证实：郭某3与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及银行账户投资交易的情况。 129、被害人刘某4的陈述证实：她在盘锦分公司投资了10万元，没有收到本金和利息。 130、刘某4提供的借贷服务协议(金娱宝)、交易明细证实：刘某4与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户投资交易的情况。 131、被害人黄某的陈述证实：她在盘锦分公司投资了2.5万元，没有收到本金和利息。 132、黄某提供的借款协议证实：黄某与浙江金某3控股集团有限公司签订合同的情况。 133、被害人李某7的陈述证实：她在盘锦分公司投资了5000元，没有收到本金和利息。 134、李某7提供的借款协议、交易明细证实：李某7与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户投资交易的情况。 135、被害人韩某的陈述证实：他在盘锦分公司投资了10000元，没有收到本金和利息。 136、韩某提供的支付授权单、交易明细证实：韩某的账户交易及通过POS机支付的情况。 137、被害人张某8的陈述证实：他在盘锦分公司投资了10万元，没有收到本金和利息。 138、张某8提供的交易明田证实：张某8账户投资交易的情况。 139、被害人王某12的陈述证实：他在盘锦分公司投资了5万元，没有收到本金和利息。 140、王某12提供的借款协议、交易明细证实：王某12与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户投资交易的情况。 141、被害人常某2的陈述证实：她在盘锦分公司投资了5万元，没有收到本金和利息。 142、常某2提供的出借咨询与服务协议、关于开启第三方托管账户的补充协议、支付授权单、交易明细证实常某2与浙江金某3控股集团有限公司签订合同及账户交易、通过POS机支付的情况。 143、情况说明及附表证实：盘锦市公安局经济犯罪案件侦查支队对本案被害人的取证情况。 144、浙新会专字[2017]854号关于浙江金某3控股集团有限公司涉嫌“非吸”资金的审计报告证实：浙江金某3控股集团有限公司“非吸”案客户基本情况、银行卡资金查证、平台资金查证、客户债权、申报债权登记核对、马某2等10人相关数据统计的情况。 145、盘锦世辅司法鉴定所司法鉴定意见书证实：根据金某3盘锦分公司受害人报案资料计算，自2015年12月至2016年11月，浙江金某3控股集团有限公司共吸收高某等89名受害人存款1258.36万元，返还本息158.34万元，受害人损失1100.02万元。 146、“金某3集团”报案人信息登记表证实：部分被害人登记报案的情况。 147、盘锦分公司宣传资料证实：盘锦分公司对外宣传的情况。 148、盘锦市兴隆台区市场监督管理局出具的关于盘锦分公司的公司登记材料(营业执照、分公司登记申请书、授权委托书、公司章程及修正案、印章确认表、开户许可证、信用代码证)、任命书、房屋租赁合同证实：盘锦分公司工商登记情况及经营范围，任命张某12为盘锦分公司负责人、租赁办公地点情况、浙江金某3控股集团有限公司的章程。 149、杭州市公安局西湖区分局提请批准逮捕书、西湖区公安分局起诉意见书、西湖区人民检察院起诉书证实：浙江省杭州市西湖区人民检察院对被告单位浙江金某3控股集团有限公司、被告人马某2等10人以非法吸收公众存款罪起诉的情况。 150、浙江省杭州市西湖区人民法院(2017)浙0106刑初806号刑事判决书及浙江省杭州市中级人民法院刑事裁定书，鞍山市铁东区人民法院刑事判决书及鞍山市中级人民法院刑事裁定书证实：浙江金某3控股集团有限公司及其下属分公司具体的经营模式和非法吸收资金的具体事实。 被告人孙宏玉的辩护人提交的任某出具的情况说明证实被告人孙宏玉为被害人任某垫付到期的投资款项104250元。 原审法院认为，浙江金某3控股集团有限公司违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，向不特定社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，被告人孙宏玉作为浙江金某3控股集团有限公司盘锦分公司的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人孙宏玉的犯罪指控，罪名成立。 上级单位已被认定为单位犯罪，下属单位中涉嫌犯罪的人员，可以作为上级单位的其他直接责任人员依法追究刑事责任。被告人孙宏玉作为盘锦分公司的负责人，按照上级单位的决策、组织、安排实施宣传和吸收资金的行为，且全部资金被上级单位占有、支配，被告人孙宏玉在整个共同犯罪体系中起次要、辅助作用，系从犯，对其应当从轻处罚。对被告人、辩护人提出的被告人孙宏玉在共同犯罪中起次要作用，系从犯的意见，本院予以采纳。 根据公诉机关、辩护人提交的任某出具的情况说明、被告人的陈述能够印证被告人孙宏玉为被害人任某垫付到期的投资款项104250元，被害人任某报案时未将该部分款项计入投资数额，被告人孙宏玉的行为挽回被害人部分损失，故对被告人孙宏玉可酌情从轻处罚。关于辩护人提交的汇款收据、王某13出具的证明证实被告人孙宏玉委托刘某5将其所有的309400元转交给王某13，用于投资户维权费用，该证据与被告人孙宏玉定罪量刑无关联性，本院不予采纳。 被告人孙宏玉经公安机关办案人电话传唤后到案，其已如实供述了浙江金某3控股集团有限公司的资质、业务范围、人员结构、线上线下业务、投资去向和自己的职责情况等事实，且被告人当庭对公诉机关起诉指控的犯罪事实和罪名无异议，综上被告人的行为可以认定为自首，对其可从轻处罚。对辩护人提出的被告人系自首的辩护意见，本院予以支持。 盘锦分公司共吸收89名受害人存款人民币1258.36万元，受害人损失人民币1100.02万元，数额巨大，被告人孙宏玉的行为扰乱了国家的金融秩序，给投资参与人造成严重的经济损失。对辩护人提出对被告人减轻处罚及适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议，本院予以支持。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十一条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条的规定，作出如下判决：一、被告人孙宏玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元；二、依法追缴违法所得，返还本案各被害人。原审被告人孙宏玉不服，提出上诉。 上诉人孙宏玉的上诉请求和理由：1、刑期过重，罚金过多；2、依法追缴违法所得返还被害人，不应由其偿还。 经审理查明，二审审理查明的事实和证据与一审一致。原判认定被告人孙宏玉犯罪事实的证据经一审庭审质证、认证，二审期间事实和证据均未发生变化，二审予以确认。 本院认为，上诉人孙宏玉作为浙江金某3控股集团有限公司盘锦分公司的主管人员以高额利息为诱饵，向不特定社会公众吸收存款，数额巨大，由其负责招聘行政人员、讲师、业务总监、团队经理及业务员组建金某3盘锦分公司，其行为扰乱金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。原审被告人孙宏玉作为盘锦分公司的负责人，按照上级安排实施了吸收公众资金的行为，但全部资金被上级单位占有、支配，在犯罪过程中起次要作用，系从犯。原审被告人孙宏玉经公安机关电话传唤到案后，能够如实供述犯罪事实，应认定为自首。 关于上诉人孙宏玉提出原判刑期过重，罚金过多，依法追缴违法所得返还被害人不应由其偿还的上诉理由，经查，上诉人孙宏玉所参与的非法吸收公众存款犯罪数额1258.36万元，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金5-50万元，原判已充分考虑被告人孙宏玉在犯罪过程中作用次要，系从犯及有自首情节，对其所处三年有期徒刑，并处罚金人民币15万元，上述刑罚均系法定量刑幅度内，且均属从轻处罚。依法对犯罪所得进行依法判决及对原审被告人孙宏玉所处的主刑、附加刑均无不当。故对上诉人孙宏玉提出的上诉理由，不予支持。原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  李玉新 审判员  王 勇 审判员  韩雪姣 二〇二〇年十二月二日 书记员  石婧琳