湖南省沅江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘0981刑初254号 公诉机关湖南省沅江市人民检察院。 被告人刘某,男,汉族,湖南省耒阳市人,小学文化,无业,住湖南省耒阳市。因犯信用卡诈骗罪于2018年2月7日被广东省珠海市香洲区人民法院判处有期徒刑一年六个月；又因本案于2020年7月14日被沅江市公安局刑事拘留，同年7月30日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 被告人段某佑，男，汉族，湖南省耒阳市人，小学文化，无业，住湖南省耒阳市。因犯容留他人吸毒罪于2019年6月18日被湖南省耒阳市人民法院判处有期徒刑六个月；又因本案于2020年4月20日被沅江市公安局刑事拘留，同年5月26日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 被告人徐某军，男，汉族，湖南省耒阳市人，初中文化，无业，住湖南省耒阳市。因犯抢劫罪、盗窃罪于2014年4月14日被湖南省耒阳市人民法院判处有期徒刑三年；又因本案于2020年4月18日被沅江市公安局刑事拘留，同年5月26日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 被告人徐某斌，男，汉族，湖南省耒阳市人，初中文化，无业，住湖南省耒阳市。因本案于2020年4月18日被沅江市公安局刑事拘留，同年5月26日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 被告人张某，男，汉族，湖南省耒阳市人，初中文化，无业，住湖南省耒阳市。因本案于2020年4月20日被沅江市公安局刑事拘留，同年5月26日被依法执行逮捕，同年7月3日被沅江市公安局取保候审。本院于同年12月2日重新办理取保候审，经本院决定于同年12月10日被执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 被告人曾某，男，汉族，湖南省耒阳市人，大专文化，无业，住湖南省耒阳市。因本案于2020年4月20日被沅江市公安局刑事拘留，同年5月26日被依法执行逮捕，同年6月24日被沅江市公安局取保候审。本院于同年12月2日重新办理取保候审。 沅江市人民检察院以沅检二部刑诉〔2020〕157号起诉书指控被告人刘某、段某佑、徐某军、徐某斌、张某、曾某犯信用卡诈骗罪，于2020年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。沅江市人民检察院指派检察员周盛熠出庭支持公诉，被告人刘某、段某佑、徐某军、徐某斌、张某、曾某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2020年2月，被告人刘某伙同被告人段某佑、张某、曾某等人假冒中国建设银行95533的名义，通过钓鱼网站发送提升信用额度的信息至被害人郑某的手机，郑某按信息要求进行操作后，泄露该银行卡账号、密码、验证码等相关信息，被告人刘某等人利用获取的信息在苏宁易购网站分别消费9599元、9999元、9999元、8699元，共计38296元，用于购买手机，由被告人徐某军、徐某斌收货后交付给被告人刘某。 被告人刘某于2020年7月14日主动到公安机关投案，被告人徐某军、徐某斌于2020年4月16日被公安机关抓获归案，被告人张某、段某佑、曾某于2020年4月18日被公安机关抓获归案。案发后，被告人退赔了被害人郑某的经济损失，并取得了被害人的谅解。 上述事实，被告人刘某、段某佑、徐某军、徐某斌、张某、曾某在开庭审理过程中亦无异议，且有沅江市公安局的发破案报告、到案经过及相关书证，被告人刘某、段某佑、徐某军、徐某斌、张某、曾某的户籍资料，中国建设银行卡客户交易明细清单，手机短信，苏宁易购交易详情，（2018）粤0402刑初113号、（2019）湘0481刑初150号、（2014）耒刑二初字第38号刑事判决书，收条、谅解书，证人李某、李某1、谢某豪的证言，被告人刘某、段某佑、徐某军、徐某斌、张某、曾某的供述，被害人郑某的陈述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘某、段某佑、徐某军、徐某斌、张某、曾某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。沅江市人民检察院指控被告人刘某、段某佑、徐某军、徐某斌、张某、曾某犯信用卡诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人刘某起了主要作用，系主犯，应当按照其所参与的犯罪处罚；被告人段某佑、徐某军、徐某斌、张某、曾某均起了次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人刘某、段某佑、徐某军在判处有期徒刑刑罚执行完毕五年内，再犯应当判处有期徒刑之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人刘某主动到公安机关投案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人刘某、段某佑、徐某军、徐某斌、张某、曾某均认罪认罚，积极退赃，均可酌情从轻处罚。根据被告人曾某的犯罪情节、悔罪表现和社区矫正评估意见，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条第一款，第四十二条，第四十四条，第四十五条，第四十七条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人刘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元(罚金限本判决生效后十日内缴纳)； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月14日起至2021年7月13日止）。 二、被告人段某佑犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元(罚金限本判决生效后十日内缴纳)； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月18日起至2021年2月17日止）。 三、被告人徐某军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元(罚金限本判决生效后十日内缴纳)； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月16日起至2021年2月15日止）。 四、被告人徐某斌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元(罚金限本判决生效后十日内缴纳)； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月16日起至2020年12月15日止）。 五、被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二万元(罚金已缴纳)； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。剔除原已从2020年4月18日至2020年7月3日羁押的2个月16日，即自2020年12月10日起至2021年2月21日止）。 六、被告人曾某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元(罚金已缴纳)； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 清 人民陪审员  倪伟庭 人民陪审员  王耀华 二〇二〇年十二月十日 代理书记员  秦梦霞 附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。 第四十四条拘役的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。