湖南省慈利县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0821刑初100号 公诉机关湖南省慈利县人民检察院。 被告人陈克荣，男，1980年9月4日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省慈利县，住慈利县。2019年11月19日在浙江省杭州市余杭区被浙江警方抓获，当日，临时羁押余杭区看守所。因涉嫌诈骗罪，2019年11月22日被湖南省慈利县公安局刑事拘留，同年12月24日经湖南省慈利县人民检察院批准逮捕，次日由湖南省慈利县公安局执行逮捕。现羁押于湖南省慈利县看守所。 辩护人林勤，湖南溇澧律师事务所律师。 湖南省慈利县人民检察院以湘慈检诉刑诉（2020）75号起诉书指控被告人陈克荣犯诈骗罪，于2020年5月12日向本院提起公诉。本院于同年5月19日立案，在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于同年8月6日向本院提出建议对本案延期审理，本院于同年8月7日作出同意延期审理决定书，公诉机关于同年9月4日向本院提出建议对本案恢复审理，本院于同年9月5日作出恢复审理决定书。本院审查后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年12月2日公开开庭审理了本案。湖南省慈利县人民检察院指派检察员刘萍、检察官助理卢莎莎出庭支持公诉。被告人陈克荣及其辩护人林勤到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：自2013年以来，陈克荣以其经营的装修公司需资金周转或帮他人填便民卡为由，以支付高额利息的方式多次找陈某、李某等人借款。2014年下半年至2015年1月下旬，被告人陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由，以高额利息为诱饵，大肆找被害人陈某、李某、朱某、卓某、谭某等人借款。所借现金主要用于支付高额利息和采用拆东墙补西墙的方式归还往来欠款。2015年1月底，陈克荣外逃，2019年11月被抓获。减去已支付的本息，被告人陈克荣现有160余万元借款本金无力归还。具体事实如下： 一、2014年10月29日至2015年1月19日，被告人陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由，以高额利息为诱饵，先后找陈某借款共计52万元。2015年1月22日，陈克荣虚构帮朱某填信用卡的事实找陈某借款，陈某将14万元现金存入朱某提供的向世美的银行帐户后，陈克荣随即将该款转至自己的银行账户，当日，陈克荣将14万元转给谭某，用于归还其欠谭某的借款。陈克荣外逃前，共支付陈某本息合计30余万元，减去已支付的本息，现有30余万元本金无力归还。 二、2013年7月以来，被告人陈克荣以公司周转、帮他人填信用卡、便民卡为由先后找李某借款共计83万元。其中，2014年10月5日至2015年1月24日，陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由，以高额利息为诱饵，先后10次找李某借款共计35万元。陈克荣外逃前，共支付李某本息合计30余万元，减去已支付的本息，现有50余万元本金无力归还。 三、2013年4月以来，被告人陈克荣先后找朱某借款共计18万元。其中，2014年10月11日，陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由找朱某借款5万元。现均无力归还。 四、2014年12月25日至2015年1月22日，被告人陈陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由先后20次找卓某借款共计1665900元。陈克荣外逃前，共支付卓某本息合计1395200元，减去已支付的本息，现有270700元本金无力归还。 五、2015年1月，被告人陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由先后找谭某借款共计50万元。陈克荣外逃前，共支付谭某本息合计19万元，减去已支付的本息，现有31万元本金无力归还。 针对以上指控的犯罪事实，公诉机关出示了借条、银行交易明细、户籍证明、抓获材料、证人史某的证言、被害人陈某、李某、朱某、卓某、谭某的陈述、被告人陈克荣的供述与辩解、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人陈克荣以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人陈克荣如实供述了自己的犯罪事实，且当庭认罪认罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，提请本院依法判处。 被告人陈克荣对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，且认罪认罚；但提出其经营的公司一直到2014年12月底都在正常营业，且处于盈利状态，其无还款能力时间应当是2014年12月底，其诈骗金额应从2014年12月底开始计算的辩护意见。 其辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人人陈克荣涉嫌诈骗罪的罪名及主要犯罪事实不持异议；2.被告人陈克荣诈骗的金额应当从2014年12月底之后开始计算；3.被告人陈克荣系初次犯罪，无前科，悔罪态度诚恳，可酌定从轻处罚；4.被告人陈克荣当庭表示认罪认罚，应当依法从轻处罚。 经审理查明，被告人陈克荣自2008年至2014年12月底一直在慈利县零阳镇经营“东云阁”装饰公司。2014年12月底至2015年1月下旬，被告人陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由，以高额利息为诱饵，找被害人陈某、李某、卓某、谭某等人借款。所借现金主要用于支付高额利息和采用拆东墙补西墙的方式归还往来欠款。2015年1月28日，被告人陈克荣为逃避借款逃逸，2019年11月19日被抓获。至今仍有810700元无力归还。具体事实如下： 一、2015年1月19日，被告人陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由，以高额利息为诱饵，找陈某借款人民币2万元。2015年1月22日，被告人陈克荣虚构帮朱某填信用卡的事实找陈某借款，陈某将人民币14万元现金存入朱某提供的向世美的银行帐户后，被告人陈克荣随即将该款转至自己的银行账户，当日，被告人陈克荣将人民币14万元转给谭某，用于归还其欠谭某的借款。以上共计人民币16万元，至今无力归还。 认定上述事实，有经本院庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明： 1、借条1份，证明被告人陈克军明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由，以高额利息为诱饵，找陈某借款人民币2万元。 2、被告人陈克荣的银行交易明细，证明2015年1月22日，陈某转入向世美便民卡的人民币14万元，被告人陈克荣转入自己银行账户，随后转给谭某的事实。 3、证人朱某的证言，证明2015年1月22日，被告人陈克荣虑构帮朱某填信用卡的事实找陈某借钱，陈某将人民币14万元转至朱某的妻子向世美的信用卡帐户后，随即陈克荣将该款转走，当日，陈克荣给谭某转款人民币14万元。 4、被害人陈某的陈述，证明其与陈克荣认识多年，2014年6月至2015年1月，陈克荣以填便民卡为由多次找其借款，其从中获取了一定的“手续费”。陈克荣总计借款人民币800400元，其中52万元打了借条，其他的没有打借条，陈克荣连本带息一共给其支付300430元。2015年1月22日，其应陈克荣的要求为帮朱某“填卡”，给朱某妻子向世美的银行卡存现金14万元，第二天，其又给陈克荣借现金2万元，二笔借款共计16万元陈克荣未打借条。 5、被告人陈克荣的供述与辩解证明，证明其以支付高额利息的方式多次找陈某借款，有的打了借条，有的没打条子。借款主要是为了给别人还钱，拆东墙补西墙。陈克荣另供述其虚构给朱某填信用卡的事实，找陈某借款14万元后，将该款取出用于给谭某还账。 6、辨认笔录，被害人陈某辨认被告人陈克荣的事实。 二、2015年1月24日，被告人陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由，以高额利息为诱饵，找李某借款人民币5万元。至今无力归还。 认定上述事实，有经本院庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明： 1、借条1份，2015年1月24日，被告人陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由，以高额利息为诱饵找李某借款人民币5万元。 2、被害人李某的陈述，证明，2013年4月19日至2015年1月24日，被告人陈克荣以给工人发工资和填信用卡、便民卡为由先后二十次找其借款总计人民币83万元。期间，被告人陈克荣给其支付了人民币30万余元的利息。被告人陈克荣每次找其借款都打了借条，借条金额无利息转本金的情况。 3、被告人陈克荣的供述与辩解，证明自2013年开始，其以支付高额利息的方式多次找李某借款，每次借款都打有借条。前期借钱是为了店子周转，2014年10月份借钱为了给别人还钱，拆东墙补西墙。 三、2015年1月3日至2015年1月22日，被告人陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由先后多次找卓某借款共计人民币1467400元。案发前，偿还了大部分，现仍有人民币270700元无力归还。 认定上述事实，有经本院庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人卓某的银行卡交易明细，证明2014年12月15日至2015年1月22日，卓某先后多次给陈克荣转款，共计1665900元；2014年12月16日至2015年1月25日，陈克荣先后38次给卓某转款，共计1395200元。 2、被害人卓某的陈述，证明其与陈克荣认识多年，2014年12月15日至同年12月31日，被告人陈克荣以其公司需资金周转为由多次找其借款。2015年1月3日至同年1月25日，陈克荣以其填信用卡和便民卡为由多次找其借款。陈克荣总共借款149万余元（其中史某66万余元，王兰兰6万，其余77万余元是自己的），每次借款都没有打借条，已归还94万余元，还差55万余元。陈克荣承诺每填卡一万元给100元利息，其共得了13000元利息。 3、被告人陈克荣的供述与辩解，证明我是在2014年的时候找他借钱的。我找他借钱前期也是用于店子里面的周转，2014年10月份之后找他借钱就是为了给别人还钱。找卓某借钱最频繁的时候是在2014年10月份之后到我2015年元月底跑路的期间。还欠卓某多少钱没有还我也记不清楚了。我找卓某借的钱基本上是没有条子的。我和他约定的利息一部分是月息1角，还有一部分是按百分之一到百分之二的天息来计算的。 四、2015年1月，被告人陈克荣明知已无偿还能力，仍以帮他人填信用卡为由先后找谭某借款共计人民币50万元。案发前，共给谭某支付本息合计17万元，减去已支付的本息，现有人民币33万元无力归还。 认定上述事实，有经本院庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明： 1、借条2份，证明：2015年1月17日，陈克荣向谭某借款20万元；2015年1月18日，陈克荣向谭某借款30万元。 2、陈克荣的银行交易明细，证明2015年1月22日，陈克荣给谭某转款14万元。 3、被害人谭某的陈述，证明2015年1月1日至同年1月20日，被告人陈克荣以帮人填信用卡为由多次找其借款，总计50万元，2015年1月25日还款3万元，下欠47万元，借条是陈克荣于2015年1月17日和18日分两次打的两张。 4、被告人陈克荣的供述与辩解，证明我找谭某借款的次数比较多，时间过得太久了，具体借了多少钱我记不清楚了。借钱都是用来公司的基本运转和填卡有时候打过借条，有时候没有打借条。期间我也跟她还过一部分钱，具体还了多少钱我也记不清楚了，还欠她多少钱我也没有具体数字了。 5、户籍资料，证明被告人陈克荣已达刑事责任年龄。 6、抓获材料，证明2019年11月19日15时许，被告人陈克荣在杭州市余杭区一超市被当地民警抓获，当日，其被临时羁押在杭州市余杭区看守所，同年11月22日羁押至慈利县看守所。 本院认为，被告人陈克荣以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈克荣犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。但对于诈骗金额的认定，本院认为，被告人陈克荣经营的装饰公司至2014年12月底一直都在正常经营，且处于盈利状态，认定被告人陈克荣无偿还能力应当从2015年1月开始，其诈骗金额应从2015年1月开始计算，故对公诉机关指控被告人陈克荣2015年以前的诈骗金额，本院不予认定。案发后，被告人陈克荣能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；当庭认罪认罚，依法可从宽处理。被告人陈克荣违法所得的一切财物，应当予以退赔。被告人陈克荣及其辩护人提出的诈骗金额认定应从2015年1月开始计算；认罪认罚，可从宽处罚的辩解及辩护意见，与查明的事实相符，且符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人陈克荣犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人陈克荣的刑期从2019年11月19日起至2029年11月18日止。罚金限本判决生效后一个月内履行。） 二、责令被告人陈克荣于本判决生效后一个月内退赔被害人陈某人民币十六万元、李某人民币五万元、卓某人民币二十七万零七百元、谭某人民币三十三万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省张家界市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李文华 审 判 员  杨 芳 人民陪审员  覃文清 二〇二〇年十二月三日 书 记 员  陈芬芳 附：本案适用的相关法律条款 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。 对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理 诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。