广东省深圳市龙岗区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0307民初11908号原告陈XX，男，汉族，1981年10月23日出生，身份证住址：广东省深圳市龙岗区。委托代理人陈XX，广东XX律师事务所律师。委托代理人邱XX，广东XX律师事务所实习律师。被告陈XX，男，汉族，1965年2月6日出生，身份证住址：广东省深圳市龙岗区，。委托代理人解XX，广东创见律师事务所律师。被告黄XX，男，汉族，1971年9月13日出生，身份证住址：广东省深圳市龙岗区。委托代理人潘XX，广东益道律师事务所律师。被告深圳市XXX贸易有限公司福田分公司（曾用名：深圳市XXX典当有限公司龙岗分公司），住所地：深圳市福田区华强北街道XX社区。法定代表人李XX，系该公司执行董事。被告深圳市XXX贸易有限公司（曾用名：深圳市XXX典当有限公司），住所地：深圳市福田区华强北街道XX社区。法定代表人李XX，系该公司执行董事。共同委托代理人邓XX，广东XX律师事务所律师。上列原、被告民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告的委托代理人陈XX，被告陈XX的委托代理人解XX，被告黄XX及其委托代理人潘XX，被告深圳市XXX贸易有限公司福田分公司（以下简称：XXX公司福田分公司）、被告深圳市XXX贸易有限公司（以下简称XXX公司）的委托代理人邓XX到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告诉称，2013年9月2日，被告陈XX以被告XXX公司福田分公司需要资金周转为由向原告借款，借款本金为100万元，约定月利率为2%。被告陈XX、黄XX作为收款证明人在被告XXX公司福田分公司出具的出资证明书上签字确认。原告认为被告陈XX、黄XX、XXX公司福田分公司应当共同承担还款责任，被告XXX公司福田分公司系XXX公司的隶属企业，根据相关法律规定，被告XXX公司亦应当承担共同还款责任。原告为维护自身合法权益，起诉请求法院判令：1、被告陈XX、黄XX立即向原告归还借款本金100万元及利息（按每月2%的利率，从2015年1月1日起暂计至2019年10月16日为1150684.93元，应计算至实际付清之日止）；2、被告XXX公司福田分公司、被告XXX公司对被告陈XX、黄XX的上列第1项给付义务承担连带清偿责任；3、本案的诉讼费由四被告共同承担。庭审中，原告变更第2项诉讼请求为：被告XXX公司福田分公司、XXX公司与被告陈XX、黄XX承担共同还款责任。被告陈XX辩称，原告诉称的100万元的款项流转其基础法律关系是投资而不是民间借贷，投资的对象是被告XXX公司福田分公司，投资关系的双方当事人是原告和被告XXX公司福田分公司，被告陈XX在投资关系中的地位是投资的证明人和投资款项的代收人，所以原告起诉要求被告陈XX承担民间借贷的法律责任没有事实和法律依据。2、即使原告的民间借贷主张成立，其诉讼请求也已经过了诉讼时效。综上请求法庭驳回原告对被告陈XX的诉讼请求。被告黄XX辩称，1、被告黄XX在出资证明书上签字只是证明的意思，因为被告陈XX和被告黄XX是朋友关系，所以被告黄XX在该证明书的“证明人”上面签名并无代为还款或承担责任的意思表示，此外被告黄XX未收到过任何款项，相关司法解释对此类行为已经有明确解释，被告黄XX对相关行为依法不应承担责任。2、根据最高院关于审理民间借贷案件若干问题的规定被告黄XX不应该承担还款或者担保责任。3、类似案件如龙岗法院（2019）粤0307民初14XXX号案，案件事实与本案完全相同，被告同为本案的被告陈XX、黄XX、XXX公司福田分公司、XXX公司，该案的判决结果为驳回原告对被告黄XX的诉讼请求，此外被告黄XX当庭向法庭提供了龙岗法院和南山法院的相关生效判决作为参考，另外两份生效判决亦是驳回原告对被告黄XX的诉讼请求。被告XXX公司福田分公司、XXX公司辩称，一、本案被告陈XX、被告黄XX假借出资入股之名，行涉嫌集资诈骗之实，应依法中止审理本案，将本案被告陈XX、被告黄XX涉嫌集资诈骗的犯罪线索及材料全部移送公安机关。（一）本案被告陈XX、被告黄XX利用其承包经营掌握控制答辩一深圳市XXX典当有限公司龙岗分公司公章的条件，(备注：该分公司现名称变更为：深圳市XXX贸易有限公司福田分公司)，在明知自己不是答辩人股东的情形下，仍隐瞒事实真相，以入股答辩人一处，获取固定高额利息为幌子，以非法占有为目的，采取隐瞒事实，虚构入股，使用诈骗方法，向原告及社会数十位不特定人员非法集资，数额巨大的行为，涉嫌构成集资诈骗罪。（一）根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定、最高人民法院有关集资诈骗罪司法解释的规定，对本案被告陈XX、被告黄XX以获取固定高额利息为幌子，以非法占有为目的，采取隐瞒事实，虚构入股，使用诈骗方法的涉案“借款行为”，应认定为集资诈骗行为，涉嫌构成集资诈骗罪。1、《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。2、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》（法发[1996]32号）第三条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，构成集资诈骗罪。“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。“非法集资”是指法人、其他组织和个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。行为人具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”（1）携带集资款逃跑的；（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；（4）具有其他欺诈行为，拒不返还的集资款，或者致使集资款无法返还的。3、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2010]18号）第四条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的（注：摘录该解释第二条规定内容为：第二条第（八）项“以投资入股的方式非法吸收资金的；”、第（十一）“其他非法吸收资金的行为。”），应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有以下情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。第五条规定：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。（二）《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（2010年5月7日）第四十九条规定，本案被告陈忠元、被告黄金泉对答辩人实施的集资诈骗金额本金达100万元，已达到公安机关立案追诉标准。《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十九条［集资诈骗案（刑法第一百九十二条）］规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌个人集资诈骗，数额在10万元以上；单位集资诈骗，数额在50万元以上的，应予立案追诉。（三）被告陈XXX、被告黄XX除在本案中以原告获取固定高额利息为幌子，以非法占有为目的，采取隐瞒事实，虚构入股，使用诈骗方法诈骗本案原告出借款项本金100万元外，被告陈XX还采用以本案几乎完全雷同的同一手法，以诈骗手法，向各地近十名社会社会不特定公众人员非法集资914万元。1、被告陈XX仅在深圳市龙岗区人民法院、深圳市罗湖区人民法院和深圳市中级人民法院判决及正在审理要求答辩人承担补充清偿的民事判决案件就有十四宗民事诉讼案件，涉案集资款项本金约914万元。2、上述该十四宗民事判决的一审判决案号分别为：（2015）深龙法民一初字第22XX号、22XX号、22XX号、（2016）粤0307民初4XX2号、（2016）粤0307民初17XXX号、（2016）粤0307民初11XX5号、117XXX号（2016）粤0307民初11XXX号、18XXX号、（2018）粤0307民初120XX号、（2019）粤0307民初149XX-1490XX（尚未结案）；上述十宗民事判决二审判决案号分别为：（2016）粤03民终21XXX号、212XX号、212XX号、141XX号、（2017）粤03民终11XXX号、（2018）粤03民终105XX号、10XXX号156XX号、11XXX号、（2019）粤民终24XXX号。3、目前，答辩人对上述生效民事判决正在强制执行当中的三宗执行案件已向深圳市龙岗区人民法院提出《中止执行申请》。（四）答辩人认为，本案被告陈XX、被告黄XX向原告等近十几名社会不特定人实施的集资诈骗罪行为，却因涉案原告及相关当事人，及相关的司法机关不作为或乱作为，以致刑事案件异化为民事案件，让被告陈XX、被告黄XX等人逃避了刑事法律制裁，严重损害答辩人的合法权益。对此，答辩人强烈请求本案合议庭及人民法院依法将被告陈XX、被告黄XX涉嫌集资诈骗罪的线索及材料依法移送公安机关立案处理。二、根据《民事诉讼法》第二百五十六条第一款第五项、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第七条第二款、《全国法院民商事审判工作会议纪要》（法[2019]254号）第129条规定，本案应裁定中止审理，及时将本案材料移达公安机关处理。1、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》（2014年3月25日）第七条第二款规定：人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。2、《全国法院民商事审判工作会议纪要》（法[2019]254号）第129条规定【涉众型经济犯罪与民商事案件的程序处理】：2014年颁布实施的《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》和2019年1月颁布实施的《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定的涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪，所涉人数众多、当事人分布地域广、标的额特别巨大、影响范围广，严重影响社会稳定，对于受害人就同一事实提起的以犯罪嫌疑人或者刑事被执行人人为被执行人的民事诉讼，人民法院应当裁定不予受理，并将有关材料移送侦查机关、检察机关或者正在审理该刑事案件的人民法院。受害人的民事权利保护应当通过刑事追赃、退赔的方式解决。正在审理民商事案件的人民法院发现有上述涉众型经济犯罪线索的，应当及时将犯罪线索和有关材料移送侦查机关。侦查机关作出立案决定前，人民法院应当中止审理；作出立案决定后，应当裁定驳回起诉；侦查机关未及时立案的，人民法院必要时可以将案件报请党委政法委协调处理。3、《民事诉讼法》第二百五十六条第一款第五项规定，人民法院认为应当中止执行的其他情形，应裁定中止执行。二、假设本案合议庭或人民法院未能依法裁定中止审理本案，将本案涉嫌集资诈骗的犯罪线索移送公安机关处理的，则答辩人认为：（一）答辩人一不是涉案100万元的借款人，与原告之间无任何借贷行为发生，无借贷的民事法律关系。1、原告自己提交给法庭的证据显示，原告出借的100万元款项与2013年9月2日通过银行转账全部汇入被告陈XX个人银行账户，收取借款人是被告陈XX。2、没有任何证据证明该100万元无论当时还是现在，均在答辩人控制管理之下，或其货币的所有权、管理权属于答辩人，与答辩人无其他的法律上的关系。3、原告提交的《民事起诉状》，明确无误地自认，其是向被告陈XX出借100万元，并约定了月利率2%，且在2015年1月5日之前曾每月获取利息收入，而非入股资答辩人一处，该笔100万元是出借款项而非投资入股。（二）涉案被告陈XX是本案原告汇出款项的收款人，假如其双方之间存在借款民事法律关系，则被告陈XX才是借款人。理据同上一条，不再重复累叙。（三）本案被告陈XX、被告黄XX以答辩人一的名义向原告出具的《深圳市XXX典当有限公司龙岗分公司出资证明书》，不具合法性，且存在被告陈XX、被告黄XX与原告通谋虚伪及串通的行为，其通谋虚伪的行为与答辩人无法律上的关系。1、答辩人一是答辩人二的分公司，即答辩人一的投资人是答辩人。2、2012年10月11日，答辩人二（原名称：深圳市XXX典当有限公司）与本案被告陈XX签订了一份名为联合经营，但实为承包经营的《联合经营协议书》，答辩人二将答辩人一深圳市XXX贸易有限公司福田分公司（曾用名：深圳市XXX典当有限公司龙岗分公司）发包给被告陈XX经营。被告陈XX为答辩人一的承包经营者。3、被告陈XXX、被告黄XX清楚地知道其不是答辩人陈XX或答辩人黄XX的股东或投资人。4、原告与被告陈XX、被告黄XX存在通谋虚假及串通开出及接受《深圳市鸿兴源典当有限公司龙岗分公司出资证明书》的行为。（1）原告居住生活在深圳都市，其与被告陈XX非亲非故，根据通常的社会生活常识，答辩人认为：其向被告陈XX出借款项时，理应具有向被告陈XX索取借条或收条凭证，或与其签订借款合同的常识及能力。（2）原告为收取高额利息，在明知及应知其应该与被告陈XX签订借款合同、取得被告陈XX借条，但仍坦然同意接受被告陈XX、被告黄XX向其出具非借款的入股出资证明书，完成出借款项，其双方作为的行为构成通谋虚假及串通。（3）原告名为入股，实为出借款获取高息，及被告陈XX、被告黄XX名为吸纳股东入股及股本金，实为借款的行为，构成通谋虚假。（四）原告和被告陈XX、被告黄XX双方当事人，应对通谋虚伪出具及接受《深圳市XXX典当有限公司龙岗分公司出资证明书》的民事行为无效，其双方应对该无效民事法律行为承担责任。1、根据《民法总则》第146条第一款“行为人与相对人以虚假的意思表示实施的民事行为无效”规定，被告陈XX、被告黄XX以答辩人一名义向原告出具的《深圳市XXX典当有限公司龙岗分公司出资证明书》的行为无效。2、根据《民法总则》第146条第二款“以虚假的意思表示隐藏的民事法律行为的效力，依照有关法律规定的处理。”、第157条“民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后，行为人因该行为取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失；各方都有过错的，应当各自承担相应的责任。法律另有规定的，依照其规定。”、《民法通则》第61条“民事行为被确认为无效或者被撤销后，当事人因该行为取得的财产，应当返还给受损失的一方。有过错的一方应当赔偿对方因此所受的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。……。”规定，原告与本案被告陈XX、被告黄XX双方应对其通谋虚伪出具及接受《深圳市XXX典当有限公司龙岗分公司出资证明书》的无效民事法律行为承担法律责任。被告一、被告二双方应向原告归还收到的“投资入股款项”，并赔偿原告因此而受到的损失。答辩人无需承担任何形式的民事赔偿责任。（五）本案《出资证明书》背后隐藏的行为，应认定为名出资入股，实为集资的无效民事法律行为，应依法属于集资诈骗的行为。根据法律法规及司法解释的规定，应认定本案原告与被告陈XX、被告黄XX之间的名出资入股，实为集资的无效民事法律行为，属于集资诈骗的行为，而相关法律和最高人民法院相关司法解释的规定，本答辩状第一条已作详细陈述，此处不再重复累叙。（六）再退一步，本案《出资证明书》背后隐藏的行为，应认为原告向被告陈XX个人出借的款项，借款人为被告陈XX个人，与答辩人之间无任何借款的民事法律关系。1、原告出借的100万元款项于2013年9月2日全部汇入被告陈XX个人银行账户，没有任何证据证明该100万借款归属于答辩人，或处于答辩人的实际控制之下，或归于答辩人合法使用。2、其他理据详见本答辩状第二条第（二）项，不再重复累叙。（七）答辩人对原告涉案款项债务（借款债务）没有任何的侵权行为，对涉案款项债务（借款债务）无需承担任何侵权责任。（八）答辩人与原告之间没有任何民事法律关系，因此不论在任何情形下，答辩人均无需向原告承担民事责任，原告诉求答辩人共同承担涉案款项的还款责任没有任何事实及法律依据。（九）当事人的民事责任与行政责任是二种不同的法律责任，因此，在任何情形下，均不应混淆二种不同的法律责任，不应将本案答辩人应承担的行政责任牵连或混淆为民事责任，不应按前例的错误司法认知判断、分配、确定答辩人的民事责任。综上所述，答辩人的上述答辩意见，有充分的事实和法律依据，答辩人请求人民法院以事实为依据，以法律为准绳，洞察秋毫，明辨是非，不枉不纵，支持及采信支持答辩人的答辩意见，裁定中止审理本案，将本案被告陈XX、被告黄XX涉嫌集资诈骗行为线索及时移送公安机关立案处理，或判决驳回原告向答辩人主张的诉求，确保本案审判的公平正义，依法维护答辩人的合法权益。经审理查明，原告向本院提交了一份《深圳市XXX典当有限公司龙岗分公司出资证明书》（ＮＯ:201309XX-1），载明：“今收到陈XX（4403071981××××××××）先生／女生，电话：138××******，于2013年9月2日止合计出资人民币现金：壹佰万元整（1000000.00元），月利率为2%（付息账号：62×××96招商横岗支行），特此证明。”收款单位处加盖了深圳市XXX典当有限公司龙岗分公司的公章，在“证明人”甲方、乙方处分别有被告陈XX、黄XX的签名确认。2013年9月2日，原告以银行转账的方式向被告陈XX的账号转入1000000元。XXX龙岗分公司系XXX公司（即被告XXX公司）开设的分公司，于2010年4月19日成立，成立时名称为深圳市XXX典当有限公司福田分公司，2013年3月13日名称变更为深圳市XXX典当有限公司龙岗分公司，2016年2月22日变更为深圳市XXX典当有限公司罗湖分公司，2019年1月3日变更为现名称深圳市XXX贸易有限公司福田分公司。被告XXX公司提交的《联合经营协议》约定：XXX公司将其XXX福田分公司委托陈XX独立经营，合作期限三年，自2012年11月1日起至2014年11月1日止，每年承包费450000元，陈XX对该分公司享有独立经营、自负盈亏，在合作承包期间发生的债务问题由陈忠元承担。被告陈XX称，《联合经营协议》被告陈XX是承包人，经营的主体仍是被告XXX公司福田分公司，本案所涉的1000000元款项实际的收款人和使用人都是被告XXX公司福田分公司。被告黄XX称其仅系证明人的身份签字，并未还款或担保的意思表示。被告陈XX、黄XX、XXX公司主张，本案借款已过诉讼时效。原告则称，本案系民间借贷法律关系，双方未约定还款期限，原告可随时向被告主张，并未超过诉讼时效。被告XXX公司福田分公司及XXX公司认为，陈XX、黄XX利用掌握控制被告XXX分公司公章的条件，在明知自己不是股东的情况下，仍以入股获得国定高额利息为幌，以非法占有为目的，采取隐瞒事实、虚构入股的方法，向原告及数十位不特定人员非法集资，涉嫌构成集资诈骗罪。本院认为，从本案《出资证明书》中“出资人”取得固定利益（每月收取出资额2%的利息）的约定，结合多份生效《民事判决书》的认定，本案应系“名为出资，实为借贷”的民间借贷纠纷。原、被告双方并未约定明确的还款期限，原告可随时向被告主张权利，因此本案债务并未超过诉讼时效。被告陈XX在《出资证明书》上签名，实际收取了本案借款，但却未提交任何证据证明其借款时的用途、收取借款后实际将款项用于何处等，本案由依法认定陈忠元系本案借款的实际借款人，应当承担归还原告借款本息的责任。被告XXX公司福田分公司、XXX公司虽未直接收取原告该借款，但《出资证明书》系本案的书面借款凭证，被告XXX公司福田分公司在该借款凭证上加盖公章，对债务进行确认，依法应履行相应的还款义务，被告XXX公司则应当就其不能偿还部分承担补充清偿责任。原告主张的本案借款本金1000000元，有《出资证明书》及银行转账凭证为证，事实清楚，足以认定。双方在《出资证明书》中约定利息为每月2%，该利息标准符合法律规定，故原告诉请自2015年1月1日起，按照月利率2%的标准支付借款利息至本金实际付清之日止，有事实和法律依据，本院予以支持。被告黄XX虽在《出资证明书》上签字，但并未载明其系借款人身份，且未收取本案借款，未偿还过款项，亦无其他证据证明黄XX应当对本案借款承担还款责任，对原告要求被告黄XX偿还借款本息的诉讼请求，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国民法总则》第一百八十八条，《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百零五条、第二百零六条、第二百一十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条的规定判决如下：一、被告陈XX、被告深圳市XXX贸易有限公司福田分公司于本判决生效之日起三日内共同偿还原告陈XX借款本金人民币1000000元；二、被告陈XX、被告深圳市XXX贸易有限公司福田分公司于本判决生效之日起三日内共同向原告陈XX支付借款利息（该利息以人民币1000000元为基数，按照月利率2%的标准，自2015年1月1日起计算至借款本金实际清偿之日止）；三、被告深圳市XXX贸易有限公司对被告深圳市XXX贸易有限公司福田分公司的上述第一、二项支付义务承担补充清偿责任；四、驳回原告陈XX的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费24005元（原告已预缴），由被告陈XX、被告深圳市XXX贸易有限公司福田分公司承担。如不服本判决，可于本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  张国辉人民陪审员  刘家平人民陪审员  范旭亮二〇二〇年十二月七日书 记 员  李 华