湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘0602刑初578号 公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。 被告人齐兴旺，化名周建雄，男，1984年8月24日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省湘潭县，家住湘潭县；因犯非法吸收公众存款罪于2013年7月15日被湖南省湘潭市岳塘区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元，2016年5月30日刑满获释；又因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年5月19日被岳阳市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年6月24日被逮捕；现羁押于岳阳市第一看守所。 辩护人李斌辉，湖南碧灏律师事务所律师。 辩护人周可卿，湖南碧灏律师事务所律师。 岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二部刑诉[2020]360号起诉书指控被告人齐兴旺犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月9日向本院提起公诉，并以被告人齐兴旺自愿认罪认罚向本院提出量刑建议。本院于同日受理，并依法组成由审判员贾延武担任审判长，人民陪审员翁立刚、傅毅参加评议的合议庭，书记员张婷担任庭审记录，于2020年11月5日公开开庭审理本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派员额检察官孙刚出庭支持公诉，被告人齐兴旺及其辩护人李斌辉、周可卿均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：2012年12月14日，贾顺祥（另案处理）等人为吸收公众存款，注册成立长沙顺祥老年生活城管理股份有限公司（以下简称长沙顺祥公司）。该公司经营范围为：老年文化活动交流及有关咨询；家政服务、家庭服务；老年养老服务；老年用品的销售；水果的销售；预包装食品、日用百货、乳制品的销售；饮料及冷饮服务。2016年6月13日，长沙顺祥公司岳阳分公司（以下称岳阳分公司）成立，被告人齐兴旺先后任岳阳分公司营销经理、负责人，负责营销工作。 被告人齐兴旺在长沙顺祥公司岳阳分公司任职期间，组织业务员或亲自通过散发传单、集中授课等方式面向老年人宣扬长沙顺祥公司实力，并承诺投资人交纳一定金额的款项成为公司会员后，即可按投资金额享受年利率7%至12%的投资回报，以此吸引社会公众在其公司投资。2016年7月至2019年1月，被告人齐兴旺在岳阳分公司任职期间共向1270名社会公众吸收存款62226189元，其中归还投资人本金10060000元，支付投资人利息3356747元，投资人刷卡消费83873.50元，实际造成投资人损失48725568.50元。 2020年5月18日，被告人齐兴旺接公安民警电话通知后主动向岳阳市公安局经济开发区分局投案。 对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人齐兴旺违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人齐兴旺起主要作用，系主犯；被告人齐兴旺曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。公诉机关提请对被告人齐兴旺依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十五条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款之规定予以判处。 被告人齐兴旺对公诉机关指控其非法向公众吸收存款的事实及罪名均无异议，但辩称其有自首情节，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人辩护称：被告人齐兴旺有自首情节，自愿认罪认罚，请求对被告人齐兴旺从轻处罚。 经审理查明，公诉机关指控被告人齐兴旺非法吸收公众存款的事实属实，情节没有出入，本院予以确认。 另查明，被告人齐兴旺非法吸收公众资金后，将客户的资金转入长沙顺祥公司，长沙顺祥公司向岳阳分公司支付相关运营费用。 上述事实有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的接报案登记表，到案经过，企业登记资料，《预订养老服务合同书》、居住权证、投资人统计表，预订客户申请表、收据，中国银行保险监督管理委员会湖南监管局函，情况说明，刑事判决书，证人吴某、王某1、李某、田某、朱某1、黄某、傅某、王某2、朱某2等人的证言，同案人王某3、贾某某、杜某某、齐某某、周某某、张某某、周某、方某某、张某某、杨某某、鲁某、徐某某、汪某某等人的供述与辩解，辨认笔录，湖南友谊联合会计师事务所湘友鉴字（2020）第0039号司法鉴定意见书，被告人齐兴旺的供述及户籍资料等证据予以证明。 本院认为：被告人齐兴旺违反国家金融管理法规，以获得投资额7%-12%比例的收益为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人齐兴旺犯非法吸收公众存款罪的事实属实，罪名成立，量刑建议适当。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人齐兴旺起主要作用，系主犯。被告人齐兴旺主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，且在审查起诉环节自愿签署认罪认罚具结书，可从宽处罚。对被告人齐兴旺及其辩护人提出的相应辩护意见，本院予以采纳。被告人齐兴旺曾因犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应从重处罚。非法吸收的公众存款系违法所得，被告人齐兴旺非法吸收公众存款支付集资参与人利息、为集资参与人提供消费后尚有48725568.5元违法所得未退还，对该部分违法所得，应予继续追缴，并按比例返还给集资参与人。据此，对被告人齐兴旺依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十五条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人齐兴旺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月18日起至2025年5月17日止。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。） 二、对被告人齐兴旺未退还集资参与人的48725568.5元违法所得继续追缴，并按比例返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  贾延武 人民陪审员  翁立刚 人民陪审员  傅 毅 二〇二〇年十二月三日 书 记 员  张 婷 附：本案适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。