山东省烟台市芝罘区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0602刑初256号公诉机关山东省烟台市芝罘区人民检察院。被告人苏某，男，1986年10月23日出生于吉林省舒兰市，汉族，初中文化，无固定职业，原系烟台市润仁投资有限公司负责人，住烟台市福山区。2019年9月16日被刑事拘留，同年10月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕。现羁押于烟台市芝罘区看守所。辩护人刘增伟、肖寒，北京市尚公（烟台）律师事务所律师。山东省烟台市芝罘区人民检察院以烟芝检二部刑诉[2020]228号起诉书指控被告人苏某犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省烟台市芝罘区人民检察院指派检察员高珺出庭支持公诉，被告人苏某及其辩护人刘增伟、肖寒到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省烟台市芝罘区人民检察院指控：2017年6月，大连润银投资有限公司（以下简称润银公司）实际负责人祝某2（另案处理）与被告人苏某商议，成立烟台市润仁投资有限公司（以下简称润仁公司）为润银公司非法吸收公众存款。被告人苏某担任润仁公司实际负责人。2017年6月至2018年10月间，被告人苏某明知润仁公司、润银公司、大连润银网络科技发展公司尚未取得金融经营许可，在烟台市芝罘区，以高息揽存、公开宣传为手段，向社会不特定群众245人，非法吸收公众存款金额共计人民币15578480元，造成实际损失共计人民币11454171.5元。在法庭审理过程中，公诉人提供了相关的证据以证实起诉书中指控的犯罪事实。山东省烟台市芝罘区人民检察院认为，被告人苏某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人苏某对检察院起诉书中指控的犯罪事实供认不讳。辩护人对起诉书指控的罪名没有异议，提出：1.大连润银公司从事的是P2P业务，被告人苏某和其亲属也参与了投资属于受害者角色，其2018年也多次提出辞职，其主观恶性较小；2.被告人苏某并非公司的决策者，其本人和烟台公司的支出都是大连公司决策的，其只是负责管理，烟台公司也没有资金池，其对资金的去向也不掌控，在整个案件中起次要和辅助作用，系从犯；3.被告人苏某本人、亲友以及单位内部职工投资的资金应从犯罪数额中予以扣除；4.其系初犯、偶犯，自愿认罪、悔罪。综上，请求对被告人苏某从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，润银投资管理（大连）有限公司（以下简称润银管理公司）和大连润银网络科技发展有限公司（网站名润银所，以下简称大连润银公司）为同一套班子控制的两个公司，先后采用线下和线上的方式非法吸收公众存款。2017年6月，大连润银公司实际负责人祝某2（另案处理）与被告人苏某商议，在烟台市芝罘区成立专门的公司为大连润银公司吸收公众存款。同年6月19日烟台市润仁投资有限公司（以下简称烟台润仁公司）成立，被告人苏某为实际负责人。自2017年6月至2018年10月间，被告人苏某明知烟台润仁公司、大连润银公司、润银管理公司未取得金融经营许可，在烟台市芝罘区以公开宣传、承诺高息揽存的手段，为大连润银公司向社会不特定群众非法吸收资金，至案发，非法吸收245名（已报案）投资人的资金共计人民币15578480元（以下币种同），所吸收的资金均转入大连润银公司，返还投资人本金3782400元，支付利息341908.50元，造成实际损失共计11454171.50元。案发后，公安机关依法扣押涉案人员梁某1118000元、曲某144200元、王鑫3000元、张某12000元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（一）被告人及同案人供述1.被告人苏某供述：其于2017年4月认识了祝某2、郭某，2017年5月，其和祝某2商定在烟台注册公司，负责开发理财市场，其担任经理。2017年6月注册成立了烟台润仁公司用于非法吸收公众资金，资金全部打入了祝某2控制的大连润银公司的账户。大连润银公司为烟台公司的员工和业务员发放工资和提成。直到2018年10月其离职，烟台润仁公司和大连润银公司均未取得金融许可。烟台润仁公司大体就是通过三种方式对外吸收公众存款，一是采用印制销售理财产品的传单，公司的销售人员进行公开宣传；二是以组织群众开会的方式销售公司的理财产品，让投资人知晓公司对外吸收资金可以给付高额利息；三是到公司购买理财产品的客户介绍新的客户到公司购买理财产品。烟台润仁公司没有资金池，投资人的资金通过上海富友第三方支付平台归集到了大连润银公司的关联账户。烟台润仁公司就是帮助大连润银公司在烟台面向公众吸收存款的，烟台润仁公司原则上是归大连润银公司管理，烟台润仁公司所有人员的工资、提成均由大连润银公司提供。2018年7月大连润银公司陆续开始不给其工资并开始不返还线下投资人的本金及利息，2018年11月底线上投资人的本金及利息也不返还了。其个人实得工资和提成约7万元。2.同案人祝某2供述：润银管理公司、大连润银公司的实际控制人是董某2，其负责财务,郭某负责市场。润银投资管理（大连）有限公司后期更名为大连润银网络投资发展有限公司,以上公司一直都没有吸收资金的资质，该情况苏某知情,公司在富友平台开设了一个资金存款账户，公司可以自由支配该账户的资金，富友平台不监管。其和郭某到烟台考察后决定成立烟台润仁公司，苏某是负责人，苏某还是润银管理公司山东地区的负责人，就是负责吸收资金。烟台润仁公司的负责人一直都是苏某，2018年在出现兑付困难的时候，苏某自称有病不想负责了，但我们公司一直没有同意，大连公司的一些指令也是下达给他的，他也能及时回复，所以公司的负责人一直没有发生变化。（二）证人证言1.证人刘某1的证言证实：其系润银管理公司、大连润银公司在大连市河口区一个营业部的经理。润银管理公司、大连润银公司实际上就是一家公司，董事长董某2、执行董事祝某2、总经理郭某,该公司没有吸收资金的资质，成立后就是从事吸收公众资金的业务。2.证人梁某1的证言证实：其大约是2017年5月份到烟台润仁公司工作的，在烟台润仁公司担任该公司对外吸收存款的团队经理。其证实的关于吸资的形式、宣传方式、工资提成发放等事实与苏某的供述吻合，烟台润仁公司吸收的资金全部打入大连润银公司的关联账户，烟台润仁公司的实际负责人是苏某。另证实，烟台润仁公司及苏某在烟台、威海没有购置过相关资产。烟台市牟平区养马岛海天广场北面的一家餐厅（渔家大院）不是烟台润仁公司及苏某的产业，是烟台润仁公司举办活动、开会的一个餐厅。大连润银公司出事后，其才知道在威海的一个温泉山庄是大连公司租的，其没听说过威海环翠区的老田果品公司，但是烟台润仁公司曾组织投资人到环翠区的一家大院进行采摘、开会、聚餐，这个地方只是公司举办活动的地方，不是公司的产业。3.证人徐某的证言证实：其于2017年6月到烟台润仁公司工作，公司的实际控制人是苏某，烟台润仁公司的主要经营项目就是在烟台为上级公司大连润银公司在烟台以理财的名义面向公众吸收存款，2017年6月至11月公司采取线下投资理财的方式对外吸收存款，12月之后公司将投资理财转为线上投资。公司没有资金池，投资人的资金通过上海富友第三方支付平台归集到了大连润银公司的关联账户，烟台润仁公司所有人员的工资、提成均由大连润银公司发放。4.证人张某1的证言证实：其于2017年6月底至2018年9月在烟台润仁公司工作，公司的实际控制人是苏某，其是公司的讲师，公司为了鼓励投资人到公司投资，会让销售人员拿着宣传品和礼品到人员密集区域发放，宣传公司的理财产品，2017年底公司开始采取线上投资，公司吸收来的资金都归集到了大连润银公司。5.证人曲某1的证言证实：其系烟台润仁公司的业务员，梁某1是其团队经理，公司的实际控制人是苏某，公司主要经营的项目就是对外理财，通过销售人员口口宣传、到人员密集区域发放传单、开会等方式向公众吸收存款并告知投资人有高额的收益。烟台润仁公司是为了大连润银公司在烟台对外吸收存款，吸收来的资金都给了大连润银公司，2017年6月至11月，公司采取线下投资理财的方式对外吸收存款，12月之后公司将投资理财转为线上投资。6.证人夏某的证言证实：其和张某2原来在烟台市万康食品有限公司工作，2017年5月，其和张某2跟随苏某开始从事吸收资金的业务，6月成立了烟台润仁公司，苏某担任负责人，公司员工的工资和提成由大连润银公司拨付。公司从2018年10月开始无法正常兑付。另证实，2018年9月前后，苏某多次告知公司财务人员及时将电脑格式化，将一些书面资料销毁，后苏某将一些主要的电脑和资料都拿走了。关于公司吸收资金的形式以及资金去向与被告人苏某的供述一致。7.证人张某2的证言证实的内容与证人夏某的证言基本一致。8.证人贺某的证言证实：其曾经和苏某在一个单位工作过，2017年6月，因苏某不懂成立公司的程序其帮助苏某成立了烟台润仁公司，公司的控制人是苏某，其没有参与苏某公司的业务，其曾听苏某和祝某2、郭某谈话得知，三人在烟台成立公司面向投资客户吸收资金然后提供给大连的总公司，总公司会向苏某支付一定的佣金，投资人可以通过投资获得一定的收益。9.证人杨爱菊、孙某、牛某、谭某、董某1、祝某1、郝某、丁某、林某、曲某2、王某、姜某等人的证言证实，已报案的245名投资人在烟台润仁公司投资的情况，与审计报告吻合。10.证人刘某2的证言证实：烟台市牟平区养马岛海天广场北面的“渔家大院”餐厅不是烟台润仁公司的资产，威海的润银山庄听苏某说是公司租赁的。11.证人张某3的证言证实：其系烟台市牟平区养马岛海天广场北面的“渔家大院”的经营人，苏某经常领着很多人来其饭店吃饭。12.证人田某的证言证实：其在威海桥头镇江家口村承包了一百多亩地，在这里搞田园采摘。大连润银公司的郭某与其签订了承包山上的宾馆、采摘园的合同。约定每年租金28万元，但是实际上就支付了8万元后就找不到人了。他们公司组织过一些人来旅游、采摘。（三）辨认笔录辨认笔录证实：徐某、贺某辨认出被告人苏某就是烟台润仁公司的负责人。（四）书证1.鲁承坤专审字[2020]第1022号审计报告及投资人提供的借款合同、还款协议、银行交易明细等证实：本案已报案的投资人共计245人，吸收存款金额共计15578480元、返还本金共计3782400元、支付利息341908.5元、造成损失共计11454171.5元。2.公安机关出具的扣押决定书及扣押清单证实：公安机关依法扣押梁某1118000元、曲某144200元、王鑫3000元、张某12000元。3.企业登记信息等证实：烟台润仁公司于2017年6月19日成立，企业类型为自然人独资的有限责任公司，法定代表人董某3，行业门类为租赁和商务服务业。4.户籍查询记录、归案经过、羁押证明证实：被告人苏某于2019年9月16日被蛟河市公安局抓获归案，当日被羁押于蛟河市看守所，2019年9月20日被押解回烟台，其犯罪时达到刑事责任年龄，无前科。5.公安机关出具的情况说明证实：烟台润仁公司的上游公司涉案人员祝君已被大连市公安局旅顺口分局抓获并逮捕，该案依法由大连公安机关侦办。大连公安机关称，该案已经移送检察机关审查起诉，目前认定的是个人犯罪，其中涉案的郭某未到案，无法取证。本院认为，被告人苏某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人苏某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。关于辩护人提出的被告人苏某系从犯，请求判处缓刑的辩护意见，经查，根据被告人苏某及同案人祝某2的供述、证人梁某1、徐某等的证言能够证实，被告人苏某系烟台润仁公司的实际控制人，组织实施非法吸收公众存款，在共同犯罪中起主要作用，案发后不能退赔违法所得，上述辩护意见与查明的事实不符，于法不合，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人苏某、亲友及单位内部职工投资的资金应予以扣除的辩护意见，经查，根据办理非法集资案件的相关规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，应当一并计入犯罪数额，故上述辩护意见于法不合，本院不予采纳。鉴于被告人苏某当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。辩护人据此提出的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人苏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月16日起至2023年9月15日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳）。二、公安机关依法扣押的涉案财产根据投资人本金损失按比例发还；继续追缴涉案赃款，不足部分责令被告人苏某退赔后按比例发还投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 胡  振  民人民陪审员 杨  晓  亮人民陪审员 钟  茂  宗二〇二〇年十二月四日书 记 员 于泽坤（代）