四川省攀枝花市西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0403刑初132号 公诉机关攀枝花市西区人民检察院。 被告人肖永平，男，1985年8月7日出生，汉族，大专文化，户籍地四川省攀枝花市盐边县，住四川省攀枝花市**。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月17日被攀枝花市公安局西区分局刑事拘留，同年8月21日被执行逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人王永胜，四川晓明维序律师事务所律师，执业证号××。 被告人向龙，男，1990年8月15日出生，汉族，中专文化，户籍地重庆市潼南县，住重庆市大渡口区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月8日被攀枝花市公安局西区分局刑事拘留，同年8月21日被执行逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人陈书彦，四川攀法律师事务所律师，执业证号××。 攀枝花市西区人民检察院以攀西检一部刑诉〔2020〕66号起诉书指控被告人肖永平、向龙犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉，本院于2020年11月19日受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年11月30日公开开庭审理了本案。攀枝花市西区人民检察院指派检察员孔晓亮出庭支持公诉，被告人肖永平、向龙及其各自的辩护人王永胜，陈书彦到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人肖永平从“老陈”、“九哥”（两人身份不详）处得知可以出售银行卡获利。肖永平便给向龙等人宣称以每套3000-3500元不等的价格收购银行卡获利。向龙随后联系了田某，表示以每套银行卡1800元的价格收购。田某便与其妻子龙某先后办理了11张银行卡，均开通了Ｕ盾，绑定了电话卡还注册了手机银行。田某告知向龙银行卡已经办好。向龙联系肖永平后，肖永平将收件地址发给向龙，向龙将地址转发给田某，田某将11张银行卡通过韵达快递从重庆邮寄至云南省临沧市临翔区。“九哥”收到银行卡后，便向肖永平要办卡人员的身份信息、银行卡编码等，肖永平便联系向龙，向龙将田某和龙某的办卡信息及密码编辑成文字通过微信发给肖永平，肖永平再转发给“九哥”。“老陈”、“九哥”等人确定银行卡能正常使用后，将需要支付的银行卡的钱直接转给肖永平，肖永平扣除部分利益后，于2020年7月5日通过支付宝给向龙支付了3000元、7月7日支付了4800元、7月8日支付了3000元，向龙收到钱后通过支付宝给田某转账7500元。 2020年5月份，蒋某从王某处得知肖永平在收购银行卡。经王某与肖永平联系后，肖永平来到王某所在的攀钢家属区与蒋某进行商谈卖卡事宜。肖永平告知蒋某一套银行卡2000元，每个季度支付1000元的服务费，还明确告知蒋某自己要从中抽成。蒋某同意后，肖永平就让蒋某去办理银行卡。2020年6月27日，蒋某在工商银行办理了一张银行卡，并办理了Ｕ盾和注册了手机银行，在农业银行补办了一张银行卡，并开通Ｕ盾和注册手机银行，并将两张银行卡绑定了自己之前用的电话卡，并于当日电话联系肖永平，将两张银行卡交给肖永平，肖永平事后将银行卡邮寄给“老陈”提供的云南省临沧市临翔区地址。 公诉机关提交了：接处警登记表、受案登记表、立案决定书、逮捕证、快递单据、银行卡开户信息、通话记录、抓获经过、扣押笔录、扣押决定书、发还清单、检查笔录、计量笔录、户籍证明；辨认笔录、视听资料、电子数据；证人蒋某、付某、王某、田某、龙某等人的证言；被告人肖永平、向龙的供述和辩解等证据证实。 公诉机关认为，被告人肖永平、向龙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中被告人肖永平作用大于被告人向龙，被告人肖永平系主犯，被告人向龙系从犯。被告人肖永平系自首、认罪认罚；被告人向龙系坦白、认罪认罚。建议判处被告人肖永平有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元；建议判处被告人向龙有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 被告人肖永平对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人肖永平系自首、自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，请求依法判处。 被告人向龙对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人向龙系初犯、坦白、自愿认罪认罚，请求依法判处。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2020年7月17日11时许，被告人肖永平与蒋某、付某因银行卡产生纠纷，付某报警后，三人一起到清香坪派出所，后西区分局民警发现银行卡可能涉嫌诈骗，遂将肖永平传唤至攀枝花市公安局西区分局接受调查。2020年8月7日，被告人向龙在重庆市渝北区被攀枝花市公安局西区分局民警抓获。 本院认为，被告人肖永平、向龙构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。辩护人的辩护意见与公诉机关的公诉意见无本质区别，本院予以采纳。被告人肖永平系自首，到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。被告人向龙系从犯，予以从轻处罚；系坦白、到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人肖永平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳) 二、被告人向龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  范建琳 二〇二〇年十二月一日 书记员  庞 荣 附《中华人民共和国刑法》条文 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规定的“数量较大”非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。