苏州市吴江区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0509刑初2049号 公诉机关苏州市吴江区人民检察院。 被告人吴朝庭，男，1983年9月25日生，汉族，初中文化，无业，住江苏省阜宁县开发区。被告人吴朝庭曾因犯抢劫罪，于2006年6月12日被判处有期徒刑一年；又因犯盗窃罪，于2010年11月4日被上海市黄浦区人民法院判处有期徒刑七个月；又因犯盗窃罪，于2016年12月13日被江苏省南京铁路运输法院判处有期徒刑六个月，2017年3月20日释放。被告人吴朝庭因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年8月21日被刑事拘留（8月20日被羁押），同年9月27日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。 辩护人吴胜蓝,江苏恒渊律师事务所律师。 苏州市吴江区人民检察院以吴江检二部诉刑诉〔2019〕62号起诉书指控被告人吴朝庭犯信用卡诈骗罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院于2019年12月4日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察员王伟伟出庭支持公诉，被告人吴朝庭及其辩护人吴胜蓝到庭参加诉讼。现已审理终结。 苏州市吴江区人民检察院指控：2019年8月9日，被告人吴朝庭在苏州火车站与被害人李某结识，被告人吴朝庭帮助被害人李某申请了支付宝等账户。后在地铁站被害人李某欲上洗手间将手机、银行卡、身份证交于被告人吴朝庭保管后被告人吴朝庭离开现场，并通过支付宝转账等方式将被害人李某某储蓄银行卡内人民币22852元转至自己账户内。 为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为：被告人吴朝庭冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴朝庭在有期徒刑执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。请依法判处。 被告人吴朝庭提出的辩解意见是：其只转了9000多元到其支付宝上，而且是被害人自愿转的。 辩护人提出的辩护意见是：其对被告人吴朝庭构成信用卡诈骗罪没有异议，请法院依法判处。 经审理查明：2019年8月9日，被告人吴朝庭在苏州火车站与被害人李某结识，欲骗取其财物，谎称要与被害人李某谈恋爱，给其彩礼，骗取其银行卡并使用该银行卡为其申请了支付宝等账号。后在地铁站，被害人李某欲上洗手间将手机、银行卡、身份证交于被告人吴朝庭保管后，被告人吴朝庭离开现场，并通过支付宝转账等方式将被害人李某某储蓄银行卡内人民币22000余元转至自己账户内。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被害人李某的陈述及其辨认笔录，证实2019年8月9日在苏州火车站，有个男的主动找其说话，他说他叫吴某。因为其和他聊的很好，两个人就说谈男女朋友。当天他说帮其申请微信账号，就拿了其的手机，还要走了其的身份证和银行卡，他说要注册微信用，而且他说其两个人要定亲的，他要把定亲的定金十万元钱打到这张卡上，其就相信了。因为其之前没有用过微信和支付宝，其也不会操作，都是他在操作。而且他还用其的银行卡绑定支付宝什么的。他还转了1块钱到其某储蓄卡上，说这样就可以给其转彩礼钱了。他说他要带其回家看看,其就准备跟他回去了,出门的时候,其准备拿包,这个男的不让其拿,其说其的手机钥匙什么的没地方装,他说装到他的包里,其就把手机什么的都放到他的包里了。在地铁站里的时候,其去上厕所，他当时在厕所边等其，其上厕所大概2分钟左右,出来发现这个男的不见了。2019年8月12其去银行查账，其银行卡里就剩2分钱了，其一共被转走22852元。其辨认出吴朝庭就是吴某。 2、被告人吴朝庭的供述，证实其因为缺钱，2019年8月9日的时候,其在苏州火车站认识一个女的,名字叫李某,其说自己姓吴,然后其就假装跟她谈恋爱的,谈到后来,她说起来她那边要彩礼,其感觉她想骗其,就假装说要给她两万彩礼,然后和她一起坐地铁从苏州到了吴江。到了她租房之后，两个人说好去其老家的。其还帮她注册了微信支付宝并绑定了她的某银行卡。从李某租房出门了,她说没有带包,就把她的手机、银行卡、身份证、充电宝都放在其这里了。后来坐地铁，她去上厕所，其就走了。后来其把银行卡和身份证寄给她了。其辨认出了李某。 3、发破案经过，证实2019年8月12日，苏州市吴江经济技术开发区派出所接李某报警称其在开发区被人交友为由,骗取手机,帮其注册微信支付宝,通过支付宝等转账人民币共计22852元，后发现被骗。锁定犯罪嫌疑人身份后，2019年8月20日嫌疑人吴朝庭被民警抓获。侦查员抓获吴朝庭时吴朝庭已经换了手机,并将手机上面的信息予以删除，并称将李某的手机弄丢失了。 4、扣押笔录、提取笔录，证实对犯罪嫌疑人吴朝庭华为手机进行扣押，提取手机内微信转账记录。2019年8月9日李某支付宝向其转账9980元。 5、银行交易记录，证实李某尾号2358中国邮政储蓄卡于2019年8月9日提现1元、快捷2780元、5000元、2200元、微信红包20元。8月10日微信转账1万元、退款1万元，8月11日快捷1万元，他行来账1000元，提现108元，快捷2800元、161元，余额0.02元。 6、反诈平台记录，证实李某通过手机微信转给吴朝庭微信共计12461元。 以上事实，还有情况说明、短信内容、刑事判决书、释放证明、人口信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴朝庭冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予以惩处。被告人吴朝庭在有期徒刑执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人吴朝庭另有前科，酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十五条第一款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人吴朝庭犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2022年2月19日止），并处罚金人民币五万元（罚金自判决生效后五日内缴纳）。 二、责令被告人吴朝庭退赔被害人李某人民币二万二千元。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵程程 人民陪审员  徐玉兰 人民陪审员  蒋建平 二〇二〇年一月八日 书 记 员  何哲诚 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 信用卡诈骗信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。