云南省昭通市昭阳区人民法院刑 事 判 决 书（2018）云0602刑初433号公诉机关昭通市昭阳区人民检察院。被告人梁砦军，男，汉族，1958年10月15日生，广西壮族自治区柳城县人，中专文化，住广西壮族自治区柳城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年09月27日被昭通市公安局昭阳分局依法逮捕，寄押广西壮族自治区巴马瑶族自治县看守所2日,2017年09月28日羁押于昭通市昭阳区看守所（昭通市昭阳区关爱中心）。辩护人罗瑞玺，云南红云（昭阳）律师事务所律师。昭通市昭阳区人民检察院以昭阳检公诉刑诉（2018）404号起诉书指控被告人梁砦军犯非法吸收公众存款罪一案，2018年08月27日向本院提起公诉。2018年11月21日公诉机关建议本案延期审理，2019年02月27日恢复法庭审理。2019年05月13日云南省昭通市中级人民法院依法延长本案审限三个月，2019年08月26日公诉机关又建议本案延期审理，2019年10月08日恢复法庭审理，2019年12月28日本案经批准依法再延长审限三个月。2019年05月27日本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。云南省昭通市昭阳区人民检察院依法指派检察员黄涛、书记员陶杨出庭支持公诉。被告人梁砦军及其辩护人罗瑞玺均到庭参加诉讼。现已审理终结。云南省昭通市昭阳区人民检察院指控：2012年至2015年10月期间，被告人梁砦军、梁毕锋（在逃）二人违反国家相关法律法规的规定，以云南德信行融资担保有限公司需周转资金、投资等为名，在该公司员工及社会公众中进行口头融资宣传，许以每月支付2%至3%不等的高额利息，并承诺在借期内返本付息。经被告人梁砦军及该公司员工的大力宣传，其从该公司员工及社会公众170余人中非法吸收资金8269.5万元。被告人梁砦军将非法吸收到的资金用于云南德信行融资担保有限公司的运营、为相关企业及个人担保贷款的代偿、投资相关项目及支付出借人的借款本息等，2015年10月被告人梁砦军不能返还出借人的集资款后逃匿。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人梁砦军的供述与辩解，出借人的陈述，证人证言，合同书，现金流量表，鉴定文书，营业执照复印件，纳税登记证复印件，特许经营证复印件，汇款凭证，扣押决定书及清单，担保承诺函，银行交易明细表，户口证明，抓获经过，情况说明等证据。公诉机关认为，被告人梁砦军的行为已构成非法吸收公众存款罪。应适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定判处，其非法吸收公众存款数额巨大，法定刑在三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人梁砦军对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及证据均没有异议。提出其吸收的公众存款部分是支付出借人的借款本息和云南德信行融资担保有限公司担保的贷款，部分转到广西投资是为了赚钱来赔偿出借人，且其投资的资产及享有的债权已抵了债，请求从轻判处缓刑。梁砦军的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、证据均没有异议。提出梁砦军的行为是单位犯罪，不是自然人梁砦军犯罪，吸收的公众存款用于了云南德信行融资担保有限公司的经营活动，且已赔还了8701万元，尚欠的债务用其享有的债权或财产进行了抵偿，并梁砦军有坦白情节，又身患疾病，建议依法从轻判处被告人梁砦军三年以下有期徒刑，并适用缓刑；为此提交了云南德信行融资担保有限公司承担责任的民事判决书七份，以证实梁砦军的行为是单位行为，产生的责任依法应当由公司承担。经审理查明，被告人梁砦军与梁毕锋（在逃）是父子关系，2009年05月26日被告人梁砦军成立云南德信行融资担保有限公司，类型为自然人出资有限责任公司，住所地昭通市昭阳区附**，法定代表人梁砦军，注册资本21000万元整，营业期限长期，经营范围贷款票据承兑担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资担保业务、与担保业务有关的融资咨询财务顾问、以自有资金进行投资业务。2012年12月至2015年09月期间被告人梁砦军、梁毕锋二人以云南德信行融资担保有限公司需周转资金、投资等，在该公司员工及社会公众中进行口头融资宣传，用梁砦军、梁毕锋个人或公司名义，以每月支付2%至3%不等的高额利息，承诺到期还本付息，与出借人王世虎、王明星等社会公众及该公司员工172人签订借款协议（借款合同）277份非法吸收资金8269.5万元。具体如下:2013年04月18日至2015年10月30日期间梁毕锋与王世虎、伍顺碧、邬韬、黄荣才、杨欣铭等人签订借款协议209份（借期6至12月、月利率2%至3%）借款金额4863.5万元；云南德信行融资担保有限公司与李安玉、马栗萍、马某2、马敏界等人签订借款协议59份（借期6至12月、月利率2%至3%）借款金额2376万元；梁砦军与周丹奎、陶玉华、马东梅、刘雪松等人签订借款协议9份（借期6至12月、月利率2%至3%）借款金额1030万元。其中王世虎出借380万元、伍顺碧出借30万元、李安玉出借30万元、崔金莲出借6万元、邬韬出借13万元、胡永会出借9万元、杨欣铭出借30万元、黄荣才出借100万元、马栗萍出借30万元、李廷跃出借10万元、方国俊出借10万元、杨某出借44万元、周胜娟出借15万元、马开寻出借50万元、黄付群出借45万元、杨和升出借20万元、陈明翠出借20万元、王翠梅出借80万元、张瑛出借10万元、黄琼出借6万元、栗萍出借5万元、陈国君出借10万元、俞冰露出借140万元、钟易出借20万元、邓燕出借10万元、马云出借120万元、高健出借16万元、凌昌云出借5万元、王全玉出借70万元、陶玉华出借300万元、陈昌洪出借28万元、周丹奎出借200万元、周应桃出借40万元、陶燕出借10万元、许兰出借120万元、陈永清出借10万元、张国萍出借22万元、夏凤荣出借50万元、郎学钦出借20万元、马某1出借55万元、王朝芬出借5万元、王明星出借55万元、马洁出借27万元、辛映波出借15万元、赵红军出借15万元、朱琼出借28万元、徐文慧出借73万元、张文芬出借10万元、吴家会出借30万元、陈燕出借20万元、张天红出借11万元、张瑜出借15万元、吴俊美出借110万元、刘永对出借12万元、张顺慧出借15万元、刘科出借20万元、陈志恒出借5万元、陈玲出借10万元、马玉华出借20万元、王宜生出借20万元、曹红丽出借16万元、郝正英出借10万元、童博敏出借5万元、孔祥莲出借30万元、郭昌林出借30万元、韩洪青出借172.5万元、叶正美出借25万元、王琼芬出借10万元、邵聪明出借5万元、钟文轩出借10万元、白拉略出借1万元、王志兰出借15万元、刘幼君出借66万元、雷锐出借16万元、周世翠出借3万元、高振涛出借4万元、裘买花出借20万元、刘绍芬出借30万元、马东梅出借30万元、刘雪松出借100万元、梁学敏出借15万元、李秋菊出借5万元、潘文光出借20万元、黄付强出借10万元、王盛琼出借5万元、张国英出借10万元、罗寿香出借20万元、陶兴明出借20万元、王家敏出借30万元、虎芬出借35万元、林泽俊出借100万元、徐时卫出借10万元、黄德琴出借45万元、杨燕出借5万元、费先斌出借100万元、李成松出借600万元、王金兰出借37万元、张良出借7万元、张凯出借205万元、朱朝凤出借70万元、林全琴出借55万元、张某1出借3万元、李玉琨出借50万元、周桂芬出借20万元、周玲出借50万元、刘宗辉出借80万元、周亚萍出借68万元、何正权出借17万元、李万铧出借40万元、蒋泽富出借15万元、王常玉出借30万元、耿丽梅出借20万元、邬萍出借10万元、陈生蓉出借40万元、孔凡伟出借20万元、陈艺玮出借20万元、张丽芹出借16万元、刘艳菊出借20万元、唐家万出借52万元、王明颖出借11万元、黄佑琴出借20万元、陈玉出借200万元、周颂英出借20万元、冯礼荣出借50万元、许丽梅出借10万元、黄佑吉出借20万元、胡永政出借15万元、周勇出借30万元、撒兰健出借40万元、马贤清出借30万元、马子涵出借22万元、冯家琼出借19万元、陈礼贤出借200万元、李根惠出借190万元、王黎出借16万元、艾泽会出借27万元、马会芬出借55万元、黄芳兰出借160万元、李学平出借20万元、徐某出借38万元、张**出借10万元、高章勇出借42万元、赵声林出借17万元、杨宏出借15万元、杨睿出借60万元、李仕平出借50万元、曹婉琳出借24万元、张少华出借40万元、黄龙生出借37万元、张世琼出借25万元、杨永静出借80万元、杨永格出借30万元、邬声莉出借60万元、杨丽出借43万元、秦明翠出借40万元、曾庆忠出借200万元、马某2出借250万元、马敏界出借500万元、陈**忠出借10万元、卓国芬出借10万元、蒋显莉出借20万元、杨正勇出借20万元、黄振中出借10万元、曾义丹出借30万元、吴寿康出借10万元、骆金燕出借5万元、茹边疆出借20万元、周红芬出借50万元、王立琼出借60万元、蒋宏出借10万元、张明英出借10万元、张超出借10万元。借款协议（合同）277份的172个出借人中的120人通过银行转账方式转出资金7203.11555万元（合同签订借款金额6739.5万元），其中转账到云南德信行融资担保有限公司账户60万元、转到梁毕锋个人账户839.935万元、转到梁砦军个人账户6303.18055万元。即艾泽会转入25万元、白拉略转入300万元、曹婉琳转入51.08万元、陈昌洪转入21万元、陈礼贤转入56万元、陈玲转入10万元、陈明翠转入10万元、陈生蓉转入10万元、陈燕转入10万元、陈艺玮转入69.2076万元、陈玉转入311万元、陈志恒转入5万元、崔金莲转入6万元、邓燕转入10万元、费先斌转入239.6万元、冯家琼转入8万元、冯礼荣转入44万元、高健转入16万元、郭昌林转入30万元、韩洪青转入172.5万元、何正权转入0.3万元、胡永会转入9万元、胡永政转入15万元、黄德琴转入45万元、黄芳兰转入145万元、黄付群转入35.2万元、黄龙生转入27万元、黄荣才转入50万元、黄佑吉转入30万元、黄振中转入10万元、蒋宏转入10.25万元、蒋显莉转入20万元、蒋泽富转入20万元、孔凡伟转入20万元、孔祥莲转入30万元、郎学钦转入7万元、李安玉转入30万元、李成松转入550万元、李根惠转入174万元、李秋菊转入5万元、李仕平转入120万元、李廷跃转入19.5万元、李万铧转入12万元、李学平转入64万元、梁学敏转入14.9万元、凌昌云转入5万元、刘科转入20万元、刘绍芬转入30万元、刘艳菊转入11万元、刘永对转入19万元、刘幼君转入36万元、罗寿香转入20万元、骆金燕转入4万元、马东梅转入10万元、马会芬转入21万元、马洁转入21.9万元、马开寻转入30万元、马栗萍转入20万元、马敏界转入431.5万元、马某2转入535.03725万元、马某1转入45万元、马玉华转入8万元、马云转入60万元、马子涵转入10万元、秦明翠转入80万元、裘买花转入20万元、撒兰健转入140万元、唐家万转入32.1万元、陶兴明转入20万元、陶燕转入10万元、陶玉华转入288万元、童博敏转入5万元、王常玉转入268.6万元、王朝芬转入5万元、王翠梅转入80万元、王家敏转入30万元、王金兰转入32万元、王黎转入4万元、王立琼转入52万元、王明星转入28万元、王明颖转入11万元、王全玉转入11.3256万元、王世虎转入450万元、邬萍转入10万元、邬声莉转入40万元、吴家会转入50万元、吴俊美转入191.7万元、夏凤荣转入50万元、徐某转入20.18万元、许兰转入60万元、许丽梅转入30万元、杨宏转入15万元、杨睿转入40万元、杨燕转入5万元、杨永静转入30万元、杨正勇转入20万元、俞冰露转入140万元、张超转入20万元、张国萍转入27.01万元、张凯转入92.5万元、张丽芹转入15.9万元、张良转入15.8万元、张某1转入60万元、张**转入32万元、张少华转入20万元、张天红转入11万元、张瑛转入10万元、张瑜转入15万元、赵红军转入5万元、赵声林转入9.75万元、周丹奎转入200万元、周桂芬转入20万元、周玲转入50.4万元、周胜娟转入10万元、周颂英转入35万元、周亚萍转入14.75万元、周应桃转入20万元、周勇转入30.0001万元、朱琼转入5.125万元、卓国芬转入10万元。2012年01月01日至2015年10月30日云南德信行融资担保有限公司、梁毕锋、梁砦军的账户合计流入借款协议（合同）出借人172人中的145人的账户金额4804.4186万元，对剩余27个出借人没有资金流水记录。其中艾泽会的账户流入2.98万元、曹红丽的账户流入1.6万元、曹婉琳的账户流入47.9万元、曾庆忠的账户流入254万元、陈昌洪的账户流入4.64万元、陈礼贤的账户流入45.85万元、陈玲的账户流入0.8万元、陈明翠的账户流入18.5万元、陈生蓉的账户流入18.9万元、陈燕的账户流入1.4万元、陈艺玮的账户流入7.5万元、陈玉的账户流入254.1516万元、陈**忠的账户流入1.5万元、陈志恒的账户流入0.3万元、崔金莲的账户流入0.96万元、邓燕的账户流入2万元、方国俊的账户流入1.6万元、费先斌的账户流入234.8万元、冯家琼的账户流入2.28万元、冯礼荣的账户流入10.72万元、高健的账户流入4.4万元、高章勇的账户流入14.45万元、高振涛的账户流入0.08万元、耿丽梅的账户流入8.4万元、郭昌林的账户流入23万元、韩洪青的账户流入6.47万元、郝正英的账户流入0.5万元、何正权的账户流入8.8万元、胡永会的账户流入3.6万元、胡永政的账户流入5.625万元、黄芳兰的账户流入120万元、黄付群的账户流入8.775万元、黄龙生的账户流入5.3万元、黄琼的账户流入1.2万元、黄荣才的账户流入39万元、黄佑吉的账户流入19万元、黄佑琴的账户流入3万元、黄振中的账户流入2.6万元、蒋宏的账户流入2.5万元、蒋显莉的账户流入7.32万元、蒋泽富的账户流入12.5万元、孔凡伟的账户流入13.8万元、孔祥莲的账户流入1.4万元、郎学钦的账户流入27.75万元、雷锐的账户流入0.26万元、李安玉的账户流入15.3万元、李成松的账户流入271.22万元、李根惠的账户流入76.84万元、李秋菊的账户流入0.2万元、李仕平的账户流入90万元、李廷跃的账户流入15万元、李学平的账户流入15.55万元、李玉琨的账户流入6.5万元、栗萍的账户流入1.125万元、梁学敏的账户流入0.6万元、林全琴的账户流入3.4万元、凌昌云的账户流入1.3万元、刘科的账户流入1.8万元、刘雪松的账户流入159.436万元、刘艳菊的账户流入16.2万元、刘永对的账户流入0.72万元、刘幼君的账户流入5.5万元、刘宗辉的账户流入24万元、马东梅的账户流入2.8万元、马会芬的账户流入23.1万元、马洁的账户流入3.42万元、马开寻的账户流入13.6万元、马栗萍的账户流入6.75万元、马敏界的账户流入102万元、马某2的账户流入822.1万元、马某1的账户流入9.975万元、马贤清的账户流入4.8万元、马云的账户流入75.1516万元、马子涵的账户流入12.42万元、潘文光的账户流入1.5万元、秦明翠的账户流入82.79万元、撒兰健的账户流入91.19万元、唐家万的账户流入11.7万元、陶燕的账户流入2万元、童博敏的账户流入0.3万元、王常玉的账户流入301.75万元、王朝芬的账户流入0.8万元、王翠梅的账户流入44.7515万元、王家敏的账户流入3万元、王金兰的账户流入3.05万元、王黎的账户流入6.076万元、王立琼的账户流入25.68万元、王明星的账户流入9万元、王明颖的账户流入6.05万元、王琼芬的账户流入0.6万元、王全玉的账户流入9万元、王盛琼的账户流入0.1万元、王世虎的账户流入275.5万元、邬萍的账户流入2.75万元、邬声莉的账户流入68.4981万元、邬涛的账户流入12.275万元、吴家会的账户流入3.6万元、吴俊美的账户流入84.6162万元、吴寿康的账户流入0.8万元、伍顺碧的账户流入0.4万元、夏凤荣的账户流入11万元、辛映波的账户流入1.8万元、徐某的账户流入35.0002万元、徐文慧的账户流入4.9万元、许兰的账户流入9.6万元、杨某的账户流入24.4万元、杨和升的账户流入4万元、杨宏的账户流入3.3万元、杨丽的账户流入12.57万元、杨睿的账户流入14.4万元、杨欣铭的账户流入9万元、杨永格的账户流入20.75万元、杨永静的账户流入32.4万元、杨正勇的账户流入6.5万元、叶正美的账户流入1.18万元、俞冰露的账户流入21.6万元、张超的账户流入14.75万元、张国萍的账户流入5.208万元、张国英的账户流入0.2万元、张凯的账户流入78.7万元、张丽芹的账户流入1.48万元、张良的账户流入2.25万元、张某1的账户流入41.5294万元、张**的账户流入46.2万元、张少华的账户流入2万元、张世琼的账户流入5.8万元、张顺慧的账户流入0.9万元、张天红的账户流入1.1万元、张瑛的账户流入1.4万元、张瑜的账户流入1.5万元、赵红军的账户流入1.8万元、赵声林的账户流入2.62万元、钟易的账户流入5.75万元、周丹奎的账户流入168.15万元、周桂芬的账户流入12.84万元、周玲的账户流入17.4万元、周胜娟的账户流入3万元、周颂英的账户流入28.6万元、周世翠的账户流入0.06万元、周亚萍的账户流入28万元、周应桃的账户流入8.6万元、周勇的账户流入8.16万元、朱朝凤的账户流入9.5万元、朱琼的账户流入9.525万元、卓国芬的账户流入4.3万元。2013年11月至2014年07月被告人梁砦军出借880万元给他人、投资柳州市凯利仕置业投资有限公司1400万元，云南德信行融资担保有限公司代偿担保的银行贷款935.62万元。认定上述事实的证据有：1、报案记录、立案决定书，证实被告人梁砦军涉嫌犯非法吸收公众存款罪系出借人陈昌洪等人报案后，侦查机关依法立案及立案时间的事实。2、昭通市公安局昭阳分局逮捕证及寄押证明，证实公安机关对被告人梁砦军依法采取刑事强制措施的时间、方式及寄押2日的事实。3、户口证明、抓获经过，证实被告人梁砦军已达刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力及被抓获到案的事实。4、接受及调取证据清单，证实侦查机关依法接受出借人及云南德信行融资担保有限公司员工提供的借款合同（借条）、代偿凭证、营业执照复印件及银行账号，并提取了云南德信行融资担保有限公司的注册成立情况、相关账户银行交易流水、银行收付款凭证、银行借款合同、担保合同等材料的事实。5、营业执照复印件、纳税登记证复印件、机构代码证复印件，证实云南德信行融资担保有限公司系梁砦军出资10500万元、梁某1出资8400万元、蒋某出资2100万元成立，法定代表人为梁砦军，监事为梁某1的事实。6、银行交易流水，证实出借人蒋泽富、王世虎等人的银行账户与梁砦军、梁毕锋、云南德信行融资担保有限公司的银行账户多次发生资金转出转入的事实。7、借款合同及借条、银行汇款凭证及流水，证实被告人梁砦军、同案人梁毕锋以个人或云南德信行融资担保有限公司的名义与出借人王世虎、王明星等社会公众172人签订借款协议（借款合同）277份（借期6至12月、月利率2%至3%）非法吸收资金8269.5万元的。8、投资收据、借条、代偿收据、赔偿说明，证实被告人梁砦军出借880万元给他人、投资柳州市凯利仕置业投资有限公司1400万元，云南德信行融资担保有限公司代偿担保的银行贷款935.62万元的事实。9、梁砦军、梁毕锋、云南德信行融资担保有限公司的银行账户与出借人王世虎、王明星等人的银行账户交易流水记录，证实梁砦军、梁毕锋、云南德信行融资担保有限公司的账户流入172个出借人中的145人的资金合计4804.4186万元。10、银行借款合同书、担保合同书，证实云南德信行融资担保有限公司对相关银行的贷款进行担保，贷款人又对该公司进行反担保等的事实。11、协助查询冻结账户通知书、房屋产权登记中心调取材料及清单，证实梁砦军等人的房屋财产情况，侦查机关依法查询云南德信行融资担保有限公司、相关人员账户交易情况及冻结账户的事实。12、扣押决定书及清单、移送清单，证实侦查机关依法扣押了梁砦军吸收公众存款使用的银行卡片，与公司员工及出借人通话的手机一部等涉案物证，并随案移送的事实。13、鉴定意见报告书，证实侦查机关依法将扣押、接受的相关材料、银行账户交易流水材料等，委托相关鉴定机构进行了司法鉴定,并作出下列鉴定意见的事实。（1）、2013年04月18日至2015年10月30日期间梁毕锋与王世虎、伍顺碧、邬韬、黄荣才、杨欣铭等人签订借款协议209份（借期6至12月、月利率2%至3%）借款金额4863.5万元；云南德信行融资担保有限公司与李安玉、马栗萍、马某2、马敏界等人签订借款协议59份（借期6至12月、月利率2%至3%）借款金额2376万元；梁砦军与周丹奎、陶玉华、马东梅、刘雪松等人签订借款协议9份（借期6至12月、月利率2%至3%）借款金额1030万元。（2）、借款协议（合同）277份的172个出借人中的120人以银行转账方式转出了资金金额7203.11555万元（合同签订金额6739.5万元），其中转账到云南德信行融资担保有限公司账户60万元、转账到梁毕锋个人账户839.935万元、转账到梁砦军个人账户6303.18055万元。（3）、2012年01月01日至2015年10月30日云南德信行融资担保有限公司、梁毕锋、梁砦军的账户合计流入借款协议（合同）出借人172人中的145人的账户资金金额4804.4186万元。14、证人证言（1）、证人邬某、赵某1、徐某、马某1、杨某、马某2、锁配算、蒋某、张某1、马某3的证言，证实九人均是云南德信行融资担保有限公司的员工，梁砦军与梁毕锋是父子关系，梁砦军是云南德信行融资担保有限公司的股东、负责人，公司由梁砦军、梁毕锋经营，主要经营贷款担保等业务。2012年12月至2015年09月期间梁砦军、梁毕锋以云南德信行融资担保有限公司需周转资金、投资等，在公司员工中、并告知公司员工在员工的亲友中口头融资宣传，由蒋某设计借款格式合同书，邬某、赵某1、徐某等人具体办理，用梁砦军、梁毕锋个人或公司名义，以每月支付2%至3%不等的高额利息，约定借期内还本付息，与出借人王世虎、王明星、邬某、徐某等社会公众及该公司员工签订借款协议（借款合同）二百余份吸收资金几千万元的事实。（2）、证人覃某、梁某1、刘某1、梁某2的证言，证实四人是梁砦军的亲友，梁砦军在云南昭通经营融资担保有限公司，主要经营贷款担保等业务。2013年11月至2014年07月期间听说梁砦军借钱给他广西的朋友、投资柳州市房产等事实。（3）、证人刘某2、张某2、关某、赵某2的证言，证实昭通昊华汽车销售有限公司、关某等在相关银行的贷款由梁砦军的云南德信行融资担保有限公司担保，贷款人又对云南德信行融资担保有限公司反担保等事实。15、出借人吴俊美、黄芳兰、韩洪青、梁学敏、曾庆忠、王常玉、茹边疆、黄佑吉、秦明翠、陈明翠、李学平、杨丽、黄付强、黄付群、郎学钦、王翠梅、李廷跃、张良、王金兰、周胜娟、陶燕、马玉华、朱琼、裘买花、刘绍芬、林全琴、潘文光、何正权、黄琼、王盛琼、李万铧、陈艺玮、钟文轩、童博敏、李仕平、陈玉、李秋菊、张天红、黄佑琴、邵聪明、李安玉、杨永静、杨宏、曹红丽、曹婉琳、胡永会、崔金莲、马云、杨和升、陈国君、马洁、周应桃、邓燕、马子涵、周玲、周勇、马贤清、蒋泽富、王黎、方国俊、王世虎、伍顺碧、马会芬、马玉华、马开寻、卓国芬、马栗萍、王全玉、杨正勇、赵声林、俞冰露、刘幼君、唐家万、郭昌林、吴家会、黄德琴、王志兰、陶兴明、罗寿香、王立琼、杨燕、孔祥莲、张丽芹、张丽丽、郝正英、周世翠、艾泽会、高振涛、张少华、陈燕、雷锐、徐文慧、叶正美、张文芬、朱朝凤、刘永对、王宜生、冯礼荣、陈昌洪、夏凤荣、王家敏、陶玉华的陈述，证实听在云南德信行融资担保有限公司工作的亲友或社会公众宣传、或自己到云南德信行融资担保有限公司了解，说该公司及股东（负责人）梁砦军资金雄厚、实力强、在广西有多处产业，借款给梁砦军或者公司利息高、稳妥，需吸收资金再投资。2013年04月至2015年09月期间该公司及股东（负责人）梁砦军以每月支付2%至3%不等的利息、约定6月至12月不等的借期，向出借人韩洪青、王世虎、马玉华、朱琼、裘买花、刘绍芬等人借入资金，出借人收到云南德信行融资担保有限公司及梁砦军支付的部分本金和利息，尚有借款没有赔还的事实。16、被告人梁砦军的供述与辩解，证实2009年05月26日云南德信行融资担保有限公司经云南省财政厅批准成立，在昭通市昭阳区工商局登记注册，注册资本原是500万元（其出资300万元、张芬出资200万元），后股东变更成其、梁某1、蒋某，注册资本增加至2.1亿元。公司从500万元增至2.1亿元的注册资本是昆明的中介公司帮出资的，审核通过后又逐步将资本撤出来还给中介公司，那个中介公司其记不得名字了。并云南德信行融资担保有限公司的其他股东都没有实际出资，只是挂个名。云南德信行融资担保有限公司财务部有邬某、赵某1、徐某，负责人是邬某，业务部有梁毕锋、马某1、杨某、锁配算等人，风控部只是成立了个部门，实际工作是由蒋某、邬某、梁毕锋负责，办公室也只是成立了一个部门，没有安排具体工作人员，由邬某负责；蒋某任公司总经理具体负责业务。2012年公司在昭通市昭阳区凤凰国际买了整个13楼作为办公地点，由马某2负责。凤凰国际13楼实际是四套房子，有两套是用公司利润以其的名义全款购买的，另外两套是以蒋某的名义按揭购买的，首付以及在公司未出现问题前的按揭，都是公司支付的，买了以后装修款也是用公司利润支付的，装修时将四套房屋的墙拆除后重新设计成办公室，由马某2负责，房屋一直被马某2占用至今，办公设施也是公司出钱购买，装修和购买办公设施大概花了80多万元，实际支出以公司财务支付为准。2012年下半年因其的公司担保业务出现问题，公司拿不出那么多的钱代偿，蒋某就对其说只要公司出利息可以从民间借款来还给银行，其就同意了。最先一笔融资是蒋某的母亲及亲戚的钱，月利息是2分，利息是贷款公司支付的，公司没有收管理费，但公司担保的贷款企业接下来出问题的越来越多，后来公司融资数量就变大，一些借款公司在银行贷不到款就直接找其的公司帮他们融资，这些融资仅在融资利息的基础上加收1分的利息作为管理费，到2015年10月因债权人没有按期收到利息就来其的公司索要本金和利息，公司运作不下去了，其就回到广西，后来其晓得公司的业务被马某2霸占到他新注册的公司名下，出问题的业务还摆在其原来的公司。融资业务是蒋某负总责，具体办理的是邬某、赵某1、徐某，另还有一个姓张的员工。蒋某向其提出从民间融资的建议后，其就在公司的小范围内向蒋某、邬某、赵某1等人讲公司担保的企业在银行的贷款逾期了，急需筹集资金借给企业归还银行，企业再从银行贷款出来赔，公司内部员工及亲戚借钱给公司，公司给每月3分的月息，如果是社会上的其他人员借钱给公司，公司每月只能给2分的月息。至于他们是怎么宣传融资的其就不知道了，从那以后蒋某、邬某、赵某1他们就陆陆续续把他们的亲戚朋友介绍了把钱借给公司，甚至蒋某每月2分揽来的借款，称是他亲戚的要求公司给每月3分的月息，赵某1也就从中将那1分的回扣给了蒋某，这种情况他们三个人都存在，但具体的情况其不清楚。以个人或公司的名义对外借款，利息是每个月2至3分，最先是以公司出具借条的形式向民间借款，其中有其亲笔开具的借条并盖有其的手印及公司的公章，后来蒋某、邬某在电脑上设计了一个电子版的借款协议，借款协议上甲方即借款人处打印有其的名字、身份证号及手机号，其在借款协议后面的甲方签字那一栏签上其的名字后，由蒋某、邬某保管，如有出借人借款给公司，邬某就拿出其签好字的借款协议与出借人签订，在相关栏目填写好相应内容，盖上公司的印章，出借人将资金转到其个人账户上，如果邬某她们收到出借人的现金，她们就把现金打到其的个人账户上。如填写的是两份借款协议就拿一份给出借人、公司保存一份，如只填写了一份，就拿给出借人，等还钱后出借人就把借款协议还给其的公司。存（打）款的账户是赵某1等工作人员用其的公民身份证在农行、工行、信用社和建行各开了一个银行账户，其不清楚到底存了多少钱，其连卡的密码都不知道，其也没有取过钱，卡都是由赵某1等人保管的，但有手机提醒业务。公司出问题后，赵某1走了卡她应该交给徐某保管。云南德信行融资担保有限公司在农行开了一个对公账户的。债权人找到其说一共加起来总的有百多人融资有4000多万元。其知道融资款基本都是打到其的个人银行账户上的，是否还打得有在梁毕锋的银行卡上其就不清楚了。融进来的资金借给企业及支付出借人的本金和利息也是从其的银行卡上下账支付的。蒋某、邬某、赵某1、徐某等人为德信行融资其没有给奖励。融资款前期每天都要支付出借人的利息及到期本金，后期融资款转移了一部分到广西的一些投资项目上。其陆陆续续转移到广西柳州马鹿山庄的融资款有2000多万元，主要用于马鹿山的装修及经营等，但投资失败了；广西柳州杨彩虹的名车行总共投资了830万元，是合伙销售汽车的，但被他骗了，后来他出具了一张830万元的借条给其；广西柳州市和他人合伙经营客家缘购物广场，其投资2000万元左右，但也投资失败了；广西融水县凯利仕房地产开发投资公司投资了1400万元左右，该投资是51个门面房，但抵债了，总的算了一下其还差一些借款。还有一些钱拿给梁毕锋做投资，都亏本了，具体情况只有梁毕锋清楚;另外公司担保的杜跃华、关朝惠等在银行的贷款逾期无力偿还，其公司代偿还了银行贷款本息几千万元。其在广西实体投资项目失败，昭通公司资金链断了无法运转了，2015年10月其就离开昭通，其子梁毕锋也因投资失败，欠账太多而离开昭通。其和梁毕锋离开昭通市昭阳区的时候与徐某他们均没有办任何交接手续，公司的公章和其的银行卡以及相关的担保融资业务资料都应该在徐某他们手中。17、辨认笔录及照片，证实蒋某辨认出徐某是梁砦军安排参与办理借款业务的人之一。18、批准逮捕决定书，情况说明，权利义务告知书，公民身份证复印件等证据均与指控事实相互印证。上述证据，经庭审质证核实，证据来源合法，证明的事实客观、真实，与本案有关联性，本院予以确认。辩护人提交的云南德信行融资担保有限公司承担连带责任的民事判决书七份与本案没有关联性，本案不予审查。本院认为，被告人梁砦军未经有关部门依法批准，违反国家金融管理法律法规的规定，向社会公众即社会不特定对象吸收数额巨大资金的行为，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人梁砦军辩解其行为是公司行为，产生的法律责任依法应当由公司承担;及辩护人提出梁砦军的行为是单位犯罪、不是自然人犯罪，吸收的公众存款用于云南德信行融资担保有限公司的经营活动，其又身患疾病，建议依法从轻判处被告人梁砦军三年以下有期徒刑，并适用缓刑的辩护意见均与查明的案件事实不符，依法不成立，本院不予采纳；提出被告人梁砦军已赔还了部分非法吸收的公众融资款，并有坦白情节的辩护意见成立，本院予以采纳。单位犯罪是单位集体决定或负责人代表单位决定，体现单位意志而实施的犯罪。本案中融资款进入梁砦军的个人账户，且其将融资款转了部分到广西投资，其行为未体现单位意志，是其个人行为；并云南德信行融资担保有限公司是梁砦军个人开办的公司，公司的利益风险都归被告人梁砦军享有或承担，即被告人梁砦军是公司的实际控制人，云南德信行融资担保有限公司不构成单位犯罪，被告人梁砦军是犯罪的主体，应依法承担相应的刑事责任。被告人梁砦军非法吸收公众存款数额巨大，成立法定刑升格。其到案后如实交代了自己的主要犯罪事实，成立坦白，具有法定从轻处罚情节。鉴于被告人梁砦军有坦白情节，并赔还了非法吸收公众存款的部分融资款，可依法对其酌情从轻处罚。未赔还的非法吸收公众存款继续追缴。作案使用的工具依法没收。本案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五条、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第四十五条、第四十七条、第六十四条，参照最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款（一）（二）项之规定，判决如下：一、被告人梁砦军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年（刑期自2017年09月27日起至2024年09月26日止），并处罚金人民币20万元（限于本判决发生法律效力之日起30日内缴纳）；二、未赔还出借人的借款继续追缴，发还出借人；三、随案移送的银行卡片、手机一部，依法没收。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昭通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。审判长  赵声礼审判员  李 雪审判员  胡 琼二〇二〇年一月七日书记员  王文玉