山东省冠县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1525刑初273号公诉机关山东省冠县人民检察院。被告人张俊燕，女，1982年1月6日出生于山东省冠县，汉族，初中文化，农民，住冠县。因本案于2018年12月24日被冠县公安局刑事拘留，2019年1月30日被执行逮捕。现羁押于山东省聊城市看守所。辩护人栗娜娜，山东兴鲁律师事务所律师。山东省冠县人民检察院以冠检公刑诉〔2019〕200号起诉书指控被告人张俊燕犯非法吸收公众存款罪于2019年9月11日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。冠县人民检察院指派检察员柴海生、王国强出庭支持公诉。被告人张俊燕及其辩护人栗娜娜到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，沈阳老妈乐商贸有限公司（以下简称老妈乐公司）以公众在老妈乐商城消费、办理价格为1280元至25600元不等的会员卡（共分为五等）而成为公司会员，以陆续返本并给付高额回报为诱饵向社会公开宣传向其投资，吸纳不特定人员的资金。被告人张俊燕自2017年4月份至11月份，在冠县中医院路东20米租赁门市，成立沈阳老妈乐商贸有限公司（后更名为全家福健康管理有限公司）冠县店，负责冠县店的全面工作，在未经有关机关批准的情况下，通过组织老年人听讲课、进店送礼品、口口相传、免费旅游及发放宣传单等公开宣传方式，以高额返利、保健品免费吃、观光旅游免费去、家居用品免费用为诱饵，公开吸引群众投资购买老妈乐产品成为老妈乐商城会员，会员等级分为1280元的银卡至25600元的翡翠卡五个等级，最高获得现金返利2000元至64320元不等。2017年11月份开始不能按时返现金，2017年12月份至2018年3月份以新系统德和商城继续吸收公众存款。张俊燕非法吸收94名群众存款共计4170960元，给集资参与人造成本金损失共计2440519元。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据，认为被告人张俊燕某成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人张俊燕辩解称，在新系统中她只是帮忙登记，并不是负责人。被告人张俊燕辩护人的辩护意见为：1.本案属于单位犯罪。2.张俊燕并非公司主要人员，系从犯。3.张俊燕系自首。4.已返还部分资金数额，受害人存在一定过错。5.张俊燕系初犯。经审理查明，沈阳老妈乐商贸有限公司（以下简称老妈乐公司）以公众在老妈乐商城消费、办理价格分别为1280元的银卡、6400元的金卡、12800元的钻卡、19200元的白金卡及25600元的翡翠卡而成为公司会员，公司以陆续返本并给付高额回报为诱饵向社会公开宣传向其投资，吸纳不特定人员的资金。被告人张俊燕自2017年4月份以来，在冠县中医院路东20米租赁门市，成立沈阳老妈乐商贸有限公司（后更名为全家福健康管理有限公司）冠县店，负责冠县店的全面工作，在未经有关机关批准的情况下，通过组织老年人听讲课、进店送礼品、口口相传、免费旅游及发放宣传单等公开宣传方式，以高额返利、保健品免费吃、观光旅游免费去、家居用品免费用为诱饵，公开吸引群众投资购买老妈乐产品成为老妈乐商城会员。会员由低到高分别为银卡会员、金卡会员、钻卡会员、白金卡会员、翡翠卡会员。银卡会员是一次性消费1280元，最高可获得现金返利2000元，金卡会员一次性消费6400元，最高可获得现金返利15120元，钻卡会员一次性消费12800元，最高可获得现金返利31520元，白金卡会员一次性消费19200元，最高可获得现金返利47920元，翡翠卡会员一次性消费25600元，最高可获得现金返利64320元。利用买产品返积分，积分能兑换现金，每天（节假日及周某、周日除外）按会员级别发放一定数额的现金作为返利，会员级别越高，每天返还现金越多。自2017年4月至2017年11月，冠县县城内有王某2、温某等94名群众向张俊燕交纳数额不等的现金，再由张俊燕的账户转入老妈乐公司财物人员的账户后成为老妈乐商城会员，张俊燕共计非法吸收存款3411960元，返利1439344元，未返还1972616元。2017年11月份开始不能按时返现金，2017年12月份又换成新系统德和商城吸收原老妈乐商城会员三十余人在该新系统投资759000元，截止2018年3月份止不再返利，新系统返利291097元，未返还467903元。被告人张俊燕共计给集资参与人造成本金损失2440519元。未返还集资金额为2445603元。被告人张俊燕经电话通知到案，到案后能如实供述自己的行为。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）物证笔记本电脑一台、手机一部、投资账本一册、老妈乐返利账本二册、德和商城投资账本一册、德和商城返利统计表二页及表格、花名册、登记本等资料（附扣押清单及照片）。（二）书证1.户籍证明证实，被告人张俊燕达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力，无违法犯罪前科。2.到案经过证实，2018年11月5日，冠县公安局将张俊燕电话通知冠县公安局对其进行询问。2018年12月24日，在未告知张俊燕已被批准刑事拘留的情况下，电话通知张俊燕主动到冠县公安局接受调查。3.集资参与人信息、举报材料证实，吴某、黄某玉等16名集资参与人联名举报张俊燕骗取集资参与人资金，以及缴款、返还、还欠款等情况。4.账本三册、侦查机关根据账册制作的老妈乐商城投资、返现一览表证实，扣除张俊燕夫妇投资及返利后，张俊燕共吸收存款4170960元，其中老妈乐系统3411960元，返现1439344元；新系统75900元，返现291097元。共计返现约1730441元，差额2440519元。5.个体户信息证实，冠县恒众家用电器经营部系个体户企业，经营者陈某1，经营场所冠县清泉兴贸东路，该场所系张俊燕吸收存款的地点。6.老妈乐商贸有限公司企业变更登记档案、北京全家福投资公司企业登记档案证实，沈阳老妈乐商贸有限公司和北京全家福投资公司的企业信息情况。7.银行卡交易明细清单证实，张俊燕与金某1、陈某1、张某2、金某2、金某3、程某、李某1等人的转账情况。8.老妈乐商城会员章程、宣传彩页证实，老妈乐以返还购物券为诱饵的吸收公众存款的模式及宣传内容。9.网上追逃记录证实，张俊燕吸收公众存款的上线金某1、金某4已被上网追逃10.商品房资料证实，张俊燕、王某1夫妻的购房情况。11.办案说明证实，郑琳真实身份是郑某，王某2、蒋某、代明发、温某均能证实张俊燕在参与德和商城系统投资，部分人员的欠条及张俊燕、张某1的银行交易明细均能证实张俊燕是负责人。12.情况说明证实，张俊燕为从事老妈乐经营活动租赁房屋的情况。13.现场图和照片证实，张俊燕非法吸收公众存款的具体位置及房间布局。（三）证人证言1.张某1、岂娟证实，2017年4月张俊燕带顾客去莘县考察，陈某1、张俊燕等人给顾客讲课、播放的老妈乐公司的宣传片，老妈乐的业务就是购买产品成为会员返积分，张俊燕在手机上下载的老妈乐链接给会员进行注册。宣传彩页是张俊燕在外面印的。投资账本是其二人记录，内容真实全面。新系统时名义上张俊燕不是冠县一店的负责人，实际张俊燕还是这个店的负责人,冠县店里的事情还是张俊燕说了算。2.陈某1证实，老妈乐冠县店负责人是张俊燕，宣传是公司统一印制的宣传单发到各店，并通过讲课、免费旅游的方式宣传。陈某1、张丽潆（张某2）、李某2都来冠县讲过课，平时都是张俊燕自己讲，讲课内容主要为投资返积分。3.曹某证实，2017年4月10日张俊燕租了位于冠县中医院东边的冠县兴贸路和建设路交叉口东约三十米的门市，租了一年半,每年6000元。4.代明发等44名集资参与人证实，老妈乐经营模式，宣传单内容为免费旅游、保健品免费等，投资后免费组织旅游及投资情况。（四）辨认笔录1.陈某2延、孙某、曹某对张俊燕的辨认笔录证实，张俊燕是租赁曹某房屋从事老妈乐，并给陈某2廷、孙某讲课的人。2.张某1对郑某的辨认笔录证实，郑某是来冠县店当经理的人，对外称叫郑琳。（五）被告人供述与辩解张俊燕供述，其于2017年4月初同老妈乐山东省总代理马超签订合同，加入老妈乐，以投资多少就可以得到赠送的相应礼品、免费旅游的等福利。吸收投资者70余人，共投资340万余元，以返利的方式支付投资者现金，于2017年11月4日起便停止返现，完成任务每单提成50元，完不成任务每单提成30元，1280元是一单，每月月底报给陈某1。辩解称向社会宣传的传单系会员自行印制、发放，德和新系统和张俊燕没有关系，张俊燕是帮张某1的忙，转款是张某1和岂娟借的张俊燕的建行卡。张俊燕和金某1、金某2、金某3的转款都是顾客交的入单款和返给会员积分兑换现金的钱。本院认为，被告人张俊燕违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于被告人张俊燕提出其在德和商城系统中不是主要负责人的辩解意见，经查与事实不符，本院不予采纳。关于被告人张俊燕辩护人提出的本案属于单位犯罪、张俊燕系从犯的辩护意见，经审理被告人张俊燕成立的沈阳老妈乐商贸有限公司（后更名为全家福健康管理有限公司）冠县店以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，张俊燕系该店的主要负责人，不应认定为从犯，故对上述辩护意见不予采纳。关于张俊燕辩护人提出其具有自首情节，已退还部分损失，系初犯的辩护意见，本院予以采纳，对被告人张俊燕依法减轻处罚。鉴于被告人张俊燕在公诉机关自愿签署了《认罪认罚具结书》，本院对其从宽处罚，对公诉机关的量刑建议予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人张俊燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币50000元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2021年7月23止。罚金限判决生效后十日内缴纳。)二、依法追缴被告人张俊燕非法吸收的公众存款人民币2445603元，返还集资参与人。（集资参与人名单及返还金额见附表）三、作案工具Lenovo笔记本电脑一部、手机一部予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  樊 斌人民陪审员  陈井民人民陪审员  陈明杰二〇二〇年一月十七日法官助理刘伟书记员王谨然