天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0116刑初20233号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人郭桂香，女，1985年4月24日出生于河北省景县，汉族，户籍地及现住址天津市滨海新区。2017年12月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2017年12月15日被取保候审，2018年11月19日被天津市滨海新区人民检察院取保候审。2019年5月6日被本院取保候审，2019年12月11日经本院决定逮捕，天津市滨海新区公安局于2019年12月19日执行逮捕，被告人郭桂香现羁押于天津市滨海新区第一看守所。辩护人朱丽萍，天津卓茂律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检塘公诉刑诉〔2019〕202号起诉书指控被告人郭桂香犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月25日向本院提起公诉。本院于2019年4月26日立案受理，适用普通程序，组成合议庭，于2019年12月10日公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王大权出庭支持公诉，被告人郭桂香及其辩护人朱丽萍均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，被告人郭桂香在众信财富资产管理（天津）有限公司（以下简称“众信财富公司”）不具有开展金融业务资质的前提下，对公司实际控制人王昌喜（另案处理）等人制作的虚假债权转让项目包装成“众信宝Ⅰ、众信宝Ⅱ、众信宝Ⅲ”等年化收益7.2%—15.2%的理财产品进行销售，以承诺保本付息为诱饵，通过网络、散发传单、召开理财产品推荐会等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借咨询与服务合同书》，吸收社会公众资金。被告人郭桂香自2015年3月起到众信财富公司大港营业部先后担任业务员、油田一部小团经理，截至2016年11月，其非法吸收公众存款涉案投资人133人，实际进账金额1541万元，非法获利金额231049.39元。2017年12月1日21时许，被告人郭桂香主动到公安塘沽分局新城派出所投案，并如实供述自己的犯罪事实；2017年12月13日，被告人郭桂香家属依法退缴其非法所得23.1万元。公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人郭桂香违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭桂香主动投案并如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。被告人郭桂香指控的事实及罪名均没有异议。辩护人对定罪没有异议，就量刑提出以下辩护意见：1.本案非法吸收公众存款的犯罪是众信财富资产管理（天津）有限公司的单位犯罪。王昌喜等人经预谋后，成立公司，向社会公众非法吸收资金。被告人郭桂香是在众信公司工作期间，受公司指派且以公司名义，按照培训的内容进行宣传，吸引群众投资，吸收的资金进入公司账户，由公司控制，郭桂香不清楚资金的使用和去向，该事实均符合单位犯罪的规定。2.郭桂香在犯罪中所起的作用较小，其仅为业务员，即使后来升职为团队经理，级别也较低，仅是按照公司的要求工作，公司的决策者是王昌喜，郭桂香所在的营业部还有其他领导，其没有参与公司的管理。对郭桂香应当比照从犯，从轻、减轻或者免除处罚。3.郭桂香主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或者减轻处罚。4.郭桂香到案后退缴全部违法所得。5.郭桂香系初犯，主观恶性较小。其社会经验不多，众信公司有营业执照，对于客户的投资有担保，还有媒体的宣传，让郭桂香对公司寄予很大信任度，无法认识到自己的行为可能构成犯罪。综上所述，辩护人请求对郭桂香从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明:2014年6月、2015年6月，王昌喜（另案处理）等人在天津市滨海新区中心商务区先后注册成立天津众信中天资产管理（天津）有限公司（以下简称众信中天公司）、众信财富资产管理（天津）有限公司（以下简称众信财富公司），以公司的名义组织团队进行非法集资活动，王昌喜是公司的实际控制人。被告人郭桂香自2015年3月至2016年11月，在众信财富公司大港营业部先后担任业务员、油田一部小团经理，期间，在未经国家有关金融管理部门批准的情况下，面向社会不特定人群，以承诺保本付息为诱饵，通过散发传单、召开理财产品推荐会等途径向社会公开宣传“众信宝Ⅰ、众信宝Ⅱ、众信宝Ⅲ”等年化收益7.2%—15.2%的理财产品，引诱公众投资并与集资参与人签订《出借咨询与服务合同书》，向社会公众非法吸收资金。经审计，被告人郭桂香自2015年3月至2016年11月期间非法吸收公众存款涉案集资参与人133人，合同287份，合同金额1739万元，实际进账金额1541万元，返本息金额4656150.17元，汇总亏损的集资参与人损失金额11106445.5元，盈利的集资参与人盈利金额352595.67元。郭桂香自2015年3月至2016年11月非法获利金额231049.39元。2017年12月1日，被告人郭桂香主动到公安机关投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实；2017年12月13日，郭桂香的亲属代其退赔人民币231000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的案件来源、抓获经过,证人周某1、陈某1、于某、张某1、周某2、张某2、咸某、伍某、方某1、朱某、蒋某、李某1、阮某、方某2、毛某、佘某、霍某、张某3、李某2、杨某、谭某、王某1、李某3、彭某、孙某、张某4、蔡某、陈某2、程某、陈某3、李某4、袁某、陶某、张某5、张某6、姜某、王某2、李某5、禹某、吴某1、郭某、李某6、吴某2、张某7、林某证言，辨认笔录，出借咨询与服务合同书、债权转让协议、收款确认书、银行账户交易明细、身份证复印件、银行卡复印件，被告人郭桂香供述，会计审计报告，退赔款票据，公安机关出具的情况说明、光盘（涉案ＰＯＳ机交易明细、涉案银行账户明细、合同、会计明细账），户籍证明等证据证实，足以认定。针对公诉机关的指控、辩护人所提辩护意见，根据本案的事实和证据及相关法律规定，本院评判如下：1.关于辩护人所提本案为单位犯罪的辩护意见，本院认为，根据相关规定，个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任，故本案与法律规定的单位犯罪的特征不符，该辩护意见不予采纳。2.关于辩护人所提被告人郭桂香构成从犯的辩护意见，本院认为，在众信财富公司大港营业部先后担任业务员、油田一部小团经理期间，其个人及团队成员积极向社会公众非法吸收资金，犯罪数额巨大，在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，不是从犯，该意见不予采纳。但郭桂香在整个众信财富公司非法吸收公众存款的犯罪中罪责相对较轻，可以酌情从轻处罚。本院认为，被告人郭桂香违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郭桂香犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。郭桂香有自首情节，可以减轻处罚。郭桂香积极退赔，酌情从轻处罚。辩护人所提辩护意见中合理的部分，酌情予以采纳。据此，根据郭桂香犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人郭桂香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币九万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。已羁押十五日，刑期自2019年12月19日起至2023年2月3日止。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人郭桂香退赔的人民币231000元，按比例发还相关集资参与人。三、责令被告人郭桂香继续退赔人民币49.39元，按比例发还相关集资参与人。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周庆春审 判 员  信 彧人民陪审员  张克明二〇二〇年一月十七日书 记 员  张 艳附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。