湖北省恩施市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂2801刑初225号公诉机关恩施市人民检察院。被告人唐伟，男，1993年4月5日出生于重庆市云阳县，汉族，初中文化，个体工商户，住重庆市云阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月1日被昆明市公安局五华分局抓获，同年8月7日被恩施市公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪，于2018年9月13日被逮捕，现羁押于恩施市看守所。辩护人周方平，重庆吉瑞律师事务所律师。恩施市人民检察院以鄂恩市检刑诉[2019]207号起诉书指控被告人唐伟犯集资诈骗罪，于2019年5月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序，于2019年8月29日、2019年11月22日召开庭前会议，2019年12月11日公开开庭审理了本案。恩施市人民检察院指派检察员梅武、桂花出庭支持公诉，被告人唐伟及其辩护人周方平到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年至2017年之间，恩施市滇虹生物制品营销中心（个体）经营者被告人唐伟冒充滇虹药业恩施办事处名义对外销售保健品，使被害人相信其经营的营销中心系滇虹药业恩施分公司。因经营困难，在明知没有还款能力的情况下，编造云南滇虹药业扩大生产需要资金、以滇虹药业做活动为幌子，自拟“2017迎新春会员感恩特惠方案”，以约定月利某2%、3%、3.33%为诱饵，并召集会员，公开宣传该方案，骗取恩施市滇虹生物制品营销中心会员袁某1、周某3、张某4等29人存款共计现金人民币131万元（以下均为人民币），其中，按月支付被害人利某和归还部分本金共计16.7465万元，造成上述29名被害人共计损失110.0735万元。被告人唐伟用所借资金购买车辆、KTV消费等挥霍。2017年底，因无力偿还债务逃逸。就上述指控，公诉机关向本院提交了被告人的户籍信息，抓获经过，羁押证明，借款合同及领取押金附表，工商档案信息材料，活动宣传资料，银行交易明细，恩施市公安局情况说明，租房协议，证人唐某、田某、马某、刘某4等人的证言，被害人鄢某、龙某、周某1等人的陈述，被告人唐伟的供述和辩解，视听资料等证据。公诉机关认为，被告人唐伟以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人唐伟对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议。提出，其开办的恩施市滇虹生物制品营销中心有滇虹药业授权的资质，现只有80多万元没有偿还，借来的钱多是用于公司正常经营。被告人唐伟的辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均有异议。提出，1、就案件事实部分，被告人唐伟没有冒充滇虹药业，只是沿用从叶某等人处接手时的名称；唐伟向客户借款，是以其个体工商户名义签订借款合同，并没有以他人名义借款，也没有编造云南滇虹药业扩大生产需要资金、以滇虹药业做活动为幌子；唐伟所借款项基本用于保健品经营开支，没有证据证明唐伟将所借款项用于挥霍，起诉书认定的被害人损失的金额也不准确。2、就罪名部分，唐伟不能还清被害人的借款本息是由于经营不善，主观上没有诈骗的故意，其行为符合非法吸收公众存款罪的特征。3、就量刑部分，唐伟如实主动交代借款的明细，无犯罪前科，愿意赔偿被害人的经济损失，应当从轻处罚。被告人唐伟的辩护人为支持其辩护意见，向本院提交了下列证据：1、昆明加加宁生物制品有限公司证明一份、营业执照复印件一份、快递单复印件一份、昆明加加宁生物制品有限公司企业信息查询打印件一份。用于证明2014年1月1日至2016年12月31日，唐伟为昆明加加宁生物制品有限公司（原昆明滇虹生物制品有限公司）湖北省恩施市的保健食品代理商。2、机动车信息查询结果单一份、车辆一致性证书复印件一份、车辆保险保单及发票复印件各一份、车辆抵押合同复印件一份。用于证明唐伟购买车辆情况。3、恩施市公安局接处警工作登记表三份。用于证明唐伟的经营活动多次受他人报警干扰，造成损失。经审理查明：2014年11月5日，被告人唐伟成立恩施市滇虹生物制品营销中心（个体工商户），经营保健食品零售。此后，在经营过程中，唐伟在未取得滇虹药业集团股份有限公司授权的情况下，以“昆明滇虹药业有限公司恩施办事处”的名义对外销售保健食品，使被害人相信其经营的该个体工商户系滇虹药业集团股份有限公司在恩施设立的分公司。因经营困难，被告人唐伟在明知没有偿还能力的情况下，编造滇虹药业扩大生产需要资金及以滇虹药业做活动为幌子，自拟“2017迎新春会员感恩特惠方案”，以约定月利率2%、3%、3.33%为诱饵，召集会员，公开宣传该方案，骗取恩施市滇虹生物制品营销中心会员袁某1等29人存款共计131万元。除去按月支付被害人利某款及偿还部分本金共计16.7465万元，造成上述29名被害人损失共计110.0735万元。被告人唐伟用所借资金偿还债务、购买车辆、KTV消费等挥霍。2017年底，唐伟因无力偿还债务逃逸。上述查明的事实有下列证据证实：（一）证人证言1、证人田某的证言。我与唐伟是在重庆康诺科技有限公司一同打工的时候认识的，这家公司是唐伟的叔叔唐某开的，主要卖保健品。在上班期间，唐某经常要我去给下面代理商的顾客讲一些保健品方面的知识，讲课的时候，都是叫我以编造的“滇虹药业督导部部长”的身份进行的，我从来没在滇虹药业上过班。唐伟后来在恩施经营滇虹药业保健品期间，2014年至2016年，我也是以这个身份来讲过课，每年2、3次，每次上课工资300元。最后一次在唐伟这里上课是2016年底，唐伟给我打电话说，年底了他准备做一个回馈活动，让我来帮他授课，讲课的主要内容就是唐伟自己做的“2017年迎新春回馈客户方案”，大概意思一是买产品赠产品；二是交产品预定金，来年按比例多给产品。唐伟向顾客借钱的事我知道，2017年底和2018年初，有顾客给唐某打电话找我的电话，说唐伟在恩施欠别人钱还不了，说别人找不到唐伟，在问我的电话，我才知道这件事的，但事先我不知道。至于唐伟的公司与滇虹药业是什么关系我不清楚，只是看见唐伟的办公室挂着“滇虹”的牌子。2、证人唐某的证言。我和唐伟是叔侄关系，2010年左右，我到恩施市推销滇虹药业的保健品，唐伟当时也在那边上班。2012年我退出后没做了，叶某和另外几个人在做。2014年左右，唐伟接受经营，公司的业务是卖滇虹药业的保健品，公司是个体户，唐伟一直经营至今。2014年滇虹药业已经卖给德国人，也就没有生产保健品了，唐伟经营的恩施市滇虹生物制品营销中心与滇虹药业没有任何关系，他卖的保健品也是从市场上其他地方购买的。唐伟向顾客借钱的事我是2017年底知道的，恩施好多客户给我打电话说唐伟在恩施打着滇虹药业的名义借钱没有还，要求我和滇虹药业还钱。3、证人马某的证言。我是2015年上半年到2016年底在唐伟的恩施市滇虹生物制品营销中心上班的，他主要是卖保健品，与滇虹药业什么关系我不清楚，但是办公室有“滇虹药业”的牌子。开始的时候公司效益还可以，后来唐伟一天就是玩，公司的事基本不管，生意就越来越差。在我上班期间，唐伟喜欢到怡和等KTV去玩。2016年3、4月份，公司要做活动，那个时候就差钱了，唐伟说他去找客户借，刚开始的时候唐伟找了王某3、王某4等三人借了12万元，说是3分的息。后来唐伟没有按时给他们支付利某，他们三个人就天天到办公室来要钱。王某2在公司存了10几万元，唐伟就去买了一辆雪佛兰的车。2016年底的几个月，唐伟不能按时发工资，我就催他，后来他把工资给我后，我就没去上班了。4、证人刘某4的证言。我是2015年开始在唐伟的恩施市滇虹生物制品营销中心上班的，中间陆陆续续在辞职，一直到2017年10月，唐伟基本上没有管公司了，我也就没上班了。唐伟的公司主要是销售保健品，一直打着“滇虹药业”的牌子。2017年2月，我又回到唐伟公司上班的时候看见经常有人去办公室拿利某钱，我才听同事说唐伟2016年底在大唐开会吃饭，向客户借钱的事。2017年9月左右，唐伟就基本上不来公司了，工资也没有发，我们实在等不起了就都走了。在我上班期间，公司经营状况一直都不是很好，每个月都是亏损。唐伟没有钱的时候就在办公室，有钱了就喜欢在外面吃喝玩乐，他喜欢到KTV去玩。5、证人周某4的证言。被害人周某1是我的父亲，他因为身体不好，所以我来替他把情况讲一下。我父亲说，2017年1月在唐伟那里入股分红，给唐伟借了10000元，并签订了借款合同，约定借款利某为月利率2分。至今唐伟未支付利某及偿还本金。6、证人杨某的证言。被害人杜某是我的母亲，她因为身体原因，不能来说明情况，我将我知道的情况讲一下。我母亲杜某在2017年上半年在唐伟处分四次存了共70000元，唐伟承诺给利某，但自2017年底以来，唐伟就再未支付过利某。按照唐伟那里的《领取押金附表》上看，我母亲共收取利某8800元，另外就是2018年2月份，我多次找唐伟催债，他通过梁忠友微信转账给我们还了2300元。（二）书证1、企业基本信息材料复印件、个体工商户经济户口档案复印件。证明唐伟于2014年11月5日成立恩施市滇虹生物制品营销中心，企业类型为个体工商户，经营范围为保健食品零售（持有效许可证经营）。2、恩市工商处字[2015]042401号行政处罚决定书复印件。证明唐伟成立的恩施市滇虹生物制品营销中心以“昆明滇虹药业有限公司恩施办事处”的名义从事经营活动是冒用分公司名义从事经营活动的行为，违反《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》的规定，决定对其处以，1.责令改正违法行为；2.处罚款20000元的处罚。3、滇虹药业集团股份有限公司出具的《关系说明》。证明该公司与恩施市滇虹生物制品营销中心不存在任何关联关系，也无任何相互业务往来，且从未对恩施市滇虹生物制品营销中心的任何人员作过任何授权或沟通。4、《领取押金附表》。证明被害人在唐伟处领取利某款的情况。其中：袁某1共领取8918元、鄢某共领取11190元、杜某共领取8800元、柳某共领取2400元、李某2共领取1998元、康某共领取1800元、王某1共领取15517元、刘某3共领取1000元、蔡某1共领取4200元、刘某1共领取2400元、周某2共领取4995元、梁某共领取1400元、谢某共领取1600元、吴某共领取1375元、张某4共领取4400元、龙某共领取2664元、陆某共领取20646元、王某2共领取18800元、袁某2共领取18981元、张某1共领取2800元、郑某共领取4200元、周某3共领取8400元。5、《滇虹药业恩施办事处2017迎新春会员感恩特惠方案》。证明唐伟开办的恩施市滇虹生物制品营销中心于2017年1月1日以“滇虹药业恩施办事处”的名义举办活动，其中方案一为预存回馈：预存1万每月奖励200元、预存2万每月奖励400元，以此类推。6、《借款合同》。证明唐伟向被害人借款情况。其中：鄢某出借150000元、龙某出借20000元、周某1出借10000元、刘某1出借10000元、吴某出借10000元、王某2出借240000元、郑某、倪某出借30000元、刘某2、廖某出借40000元、袁某1出借40000元、柳某出借20000元、康某出借10000元、刘某3出借10000元、张某1出借20000元、周某2出借30000元、李某1出借20000元、蔡某1出借30000元、蔡某2出借10000元、张某4260000元、张某220000元、陆某出借70000元、张某3出借20000元、袁某2出借60000元、周某3出借40000元、杜某出借70000元、梁某出借10000元、谢某出借10000元、冯某1出借10000元、李某2出借20000元、余某出借20000元。7、《顾客资源分析表》。证明唐伟发展客户情况。8、唐伟在中国建设银行恩施分行的开户信息及2015年1月1日至2018年8月10日交易明细信息。证明唐伟银行交易情况。9、恩施市公安局情况说明及照片。证明侦查机关在唐伟开办的恩施市滇虹生物制品营销中心办公地点发现该房间外的墙体上印有“滇虹药业”字样及标识的指示箭头；被害人王某1、姚某放弃追究唐伟的责任，并放弃追讨债务。10、杨某提供的微信转账截屏照片。证明唐伟通过梁忠友微信转账给杨某，偿还杨某的母亲杜某2300元。11、《租房协议》。证明唐伟租赁房屋情况。（三）被害人的陈述1、被害人鄢某的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，先后八次向鄢某借款共计150000元，约定月利率为2分和3.33分不等。借款后，唐伟共支付利某11190元、偿还本金15000元。2、被害人龙某的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向龙某借款20000元，约定月利率为3.33分。借款后，唐伟共支付利某2664元、未偿还本金。3、被害人刘某1的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向刘某1借款10000元，约定月利率为3分。借款后，唐伟共支付利某1800元、未偿还本金。4、被害人吴某的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向吴某借款10000元，约定月利率为2.75分。借款后，唐伟共支付利某1375元、未偿还本金。5、被害人王某2的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向王某2借款共计240000元，约定月利率为2分和3.33分不等。借款后，唐伟共支付利某36000元左右、偿还本金12500元。6、被害人郑某、倪某的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向郑某、倪某借款30000元，约定月利率为2分。借款后，唐伟共支付利某4200元、偿还本金2000元。7、被害人廖某的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向廖某借款共计40000元，约定月利率为3.33分。借款后，唐伟未支付利某及偿还本金。8、被害人刘某2、袁某1的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向刘某2、袁某1共计借款40000元，约定月利率为2分和3.33分不等。借款后，唐伟共支付利某10791元、未偿还本金。9、被害人柳某的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向柳某借款20000元，约定月利率为2分。借款后，唐伟共支付利某2400元、未偿还本金。10、被害人康某的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向康某借款10000元，约定月利率为3分。借款后，唐伟共支付利某1800元、未偿还本金。11、被害人刘某3的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向刘某3借款10000元，约定月利率为2分。借款后，唐伟共支付利某2000元、未偿还本金。12、被害人张某1的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向张某1借款20000元，约定月利率为2分。借款后，唐伟共支付利某2800元、未偿还本金。13、被害人周某2的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向周某2借款20000元，约定月利率为3.33分。借款后，唐伟共支付利某4662元、未偿还本金。14、被害人李某1的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向李某1借款20000元，约定月利率为2分。借款后，唐伟未支付利某及偿还本金。15、被害人蔡某1的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向蔡某1借款共计30000元，约定月利率为2分。借款后，唐伟共支付利某4200元、未偿还本金。16、被害人蔡某2的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向蔡某2借款10000元，约定月利率为2分。借款后，唐伟未支付利某及偿还本金。17、被害人张某4的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业要扩大生产需要资金为由，向张某4借款共计260000元（其中20000元以张某4母亲刘德英的名义出具），约定月利率为3.33分。借款后，唐伟共支付利某8325元、未偿还本金。18、被害人张某2的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向张某2借款20000元，约定月利率为3.33分。借款后，唐伟未支付利某及偿还本金。19、被害人陆某的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向陆某借款共计70000元，约定月利率为3.33分。借款后，唐伟共支付利某16317元、未偿还本金。20、被害人张某3的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向张某3借款20000元，约定月利率为3.33分。借款后，唐伟共支付利某5500元、未偿还本金。21、被害人袁某2的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向袁某2借款共计60000元，约定月利率为3.33分。借款后，唐伟共支付利某19980元、未偿还本金。22、被害人周某3的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业发展需要资金为由，向周某3借款共计40000元，约定月利率为2分和3分不等。借款后，唐伟共支付利某4800元、未偿还本金。23、被害人梁某的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业集资为由，向梁某借款10000元，约定月利率为2分。借款后，唐伟共支付利某400元、未偿还本金。24、被害人谢某的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业集资为由，向谢某借款10000元，约定月利率为2分。借款后，唐伟支付利某自2017年1月至2017年9月、未偿还本金。25、被害人冯某1的陈述。证明唐伟以滇虹药业要搞旅游开发，需要资金为由，要冯某1在其处存款10000元，承诺按月利率为2分付息。借款后，唐伟未支付利某及偿还本金。26、被害人李某2的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业要集资扩大生产、修建基地为由，向李某2借款共计20000元，约定月利率为3.33分。借款后，唐伟共支付利某1998元、未偿还本金。27、被害人余某的陈述。证明唐伟以云南滇虹药业扩大生产、修建基地、买旅游车要集资为由，向余某借款20000元，约定月利率为3.33分。借款后，唐伟支付利某约4000、5000元，未偿还本金。（四）被告人的供述被告人唐伟的供述。我从2011年跟着我的叔叔唐某、叶某他们在恩施做“滇虹药业”的保健品，当时他们做的是代理。2014年他们不做了，我就自己做，2014年底我在工商部门注册了“恩施市滇虹生物制品营销中心”，性质是个体户，法人代表是我，营销中心办公地址在恩施市。我先后聘请了李某3、蒋某、马某、刘某4等人做事。营销中心主要就是推荐客户购买保健品，部分是云南滇虹药业的，还有其他不是滇虹药业的产品。因我开公司的时候投资了十几万，当时生意不是很好，缺钱用，我就想编造以滇虹药业做活动为幌子，叫客户存钱，然后我以利某或者产品的方式回馈客户的办法来解决我资金上的紧缺。于是我在与关系比较好的客户孙某1、孙某2、冯某2、王某5等人交谈中，将我编制好的这个活动给她们讲了，她们就真的将钱都存到了我这里，我一起收了十几万，给她们说的是3.33%的利某，许多客户都不拿产品，都要的利某，开始借期都是说的半年，后来基本上都续借了半年。我在偿还这些钱的本金和利某的时候，资金链断裂，生意也不好，到了2016年底，我就计划以年底回馈客户活动的机会，一是推销保健品，二是继续采取存钱给利某的方式吸纳资金。2016年底，我召集一百多会员在恩施市舞阳坝大唐酒店12楼会议室开会，我请来之前来恩施帮我讲保健品课的田部长（姓名田某，当时在重庆唐某的滇虹公司上班，我们在恩施将田某称为滇虹药业的部长）。在会上，田某按照我的要求宣布存钱的活动政策，称滇虹药业上市需要资金，为了回馈客户做活动，客户存一万元可以免费得保健品或者得到高额利某，并可以参加抽奖。当天存了十几万，一直到2017年8月份，其他的客户陆陆续续将钱存到我这里来了，共计一百多万。这个活动后，我通过押车、借网贷等方式给客户支付利某。到了2017年10月，我经营的公司实在无法维持下去了，我就关门没有做了也没有给存钱的客户支付利某了，好多人就来找我要钱，我在被逼无奈之下，告诉他们钱不是滇虹药业拿了，是我自己用了的事实真相，我承诺慢慢将钱还给他们。到了年底的时候，我找我父母拿了点钱给他们部分人还了一小部分。2018年4月我来恩施，被廖某他们部分人看见，要求我还钱，因为我无法还钱就给他们写了“还款承诺书”，但是至今也没给他们还款。大概有十几个人在我这里存钱，一起有一百多万，具体的我记不清楚了。这些钱一部分支付了员工工资，然后在2016年底买了一辆白色雪佛兰迈锐宝的轿车，一部分支付客户利某和偿还债务，一部分供自己挥霍消费了。2015年的时候，因我在办公室挂了滇虹药业恩施分公司的牌子，我的名片也印的是滇虹药业恩施分公司，恩施市工商局要罚款六万元，当时我身上没有钱，就想到利用客户对滇虹药业的信任及不知道我这个营销中心的性质（个体户，与滇虹药业没有关系，但是我注册的名称里含有“滇虹”两个字，客户就会以为我这个营销中心就是滇虹药业的分公司），以滇虹药业的名义向客户借钱，以吸纳资金缴纳罚款。我就跟几个关系比较好的客户说滇虹药业做活动，存一万半年可以免费拿两千块钱的保健品，或者按月利某3.33%拿利某钱。冯某2、张某3、余某三个人最先在我那里一起存了五万元。后来因为我无力偿还前面几个人的借款本金及利某，并且还有支付办公室和住房的租金，我就继续采用这样的方式向更多的客户借钱。在2016年底前我就陆陆续续借了四十万左右，我就用这些钱来交了房租、给员工开工资、买了一辆车自己使用、支付客户的利某、自己吃喝玩乐消费了一些。在2016年底，我就有几个月没有按时支付客户的利某了，有几个客户就天天在办公室来要钱，于是我就召集客户在大唐酒店开会继续吸纳资金。借来的钱客户都不是一次性给我的，都是陆陆续续给我的，每次钱给我后，我就还信用卡、网贷、车贷、消费了，所以我就没有将钱投资到生意上。具体借款金额以我保存的借款合同为准，我保存的《领取押金附表》上记载的是我支付给客户的利某。被告人唐伟还供述了其向受害人借款以及还本付息的情况。上述事实，还有如下综合证据证实：（一）书证1、户籍证明。证实唐伟的身份信息。2、被告人唐伟被抓获经过材料。证实2018年8月1日14时，昆明市公安局五华分局海源派出所民警在昆明市高新区高路龙润集团专家一号楼办公室将网上在逃犯罪嫌疑人唐伟抓获，临时羁押于昆明市五华区看守所至2018年8月6日。（二）视听资料、电子数据同步讯问录音录像光盘。对被告人及辩护人的辩护意见，本院评判如下：1、关于被告人唐伟及其辩护人提出，被告人唐伟没有冒充滇虹药业，只是沿用从叶某等人处接手时的名称，其开办的恩施市滇虹生物制品营销中心有滇虹药业授权的资质的辩护意见。经查，辩护人提交的昆明加加宁生物制品有限公司出具的《证明》，只能证明唐伟为昆明加加宁生物制品有限公司（原昆明滇虹生物制品有限公司）湖北省恩施市的保健食品代理商，而滇虹药业集团股份有限公司出具的《关系说明》以及恩施市工商行政管理局恩市工商处字[2015]042401号行政处罚决定书，均能证明唐伟设立登记的恩施市滇虹生物制品营销中心与滇虹药业集团股份有限公司无任何关联关系，唐伟以“昆明滇虹药业有限公司恩施办事处”的名义从事经营活动是冒用分公司名义从事经营活动的行为。故该辩护意见本院不予采纳。2、关于辩护人提出的没有编造云南滇虹药业扩大生产需要资金、以滇虹药业做活动为幌子的辩护意见。经查，被告人唐伟在公安机关多次供述中，均承认他是编造滇虹药业做活动，并宣传滇虹药业存钱的政策，而向被害人吸纳资金，被害人也有相同的陈述。同时唐伟制定的“2017年迎新春会员感恩特惠活动方案”亦是以滇虹药业恩施办事处的名义举办。故该辩护意见本院不予采纳。3、关于辩护人提出的唐伟不构成集资诈骗罪的辩护意见。经查，被告人唐伟以滇虹药业恩施办事处的名义，编造滇虹药业做会员感恩特惠活动方案，使用诈骗方法非法集资，所得资金大部分未用于生产经营活动，主要用于借新还旧和个人挥霍，致所募资金无法归还，数额特别巨大，应认定为其以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，构成集资诈骗罪。故该辩护意见本院不予采纳。4、关于被告人及其辩护人提出的公诉机关指控的诈骗金额不准确的辩护意见。经查，公诉机关是综合被告人的供述、被害人的陈述、借款合同以及《领取押金附表》（被害人领取利某情况）认定的诈骗金额，数额准确，应予确认。本院认为，被告人唐伟以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人应当承担刑事责任。鉴于被告人唐伟是以老年人为集资诈骗对象，酌定从重处罚。被告人唐伟如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）、（二）项、第五条第一款之规定，判决如下：一、被告人唐伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人唐伟的刑期自2018年8月1日起至2029年7月31日止。所判罚金，限判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人唐伟退赔被害人损失共计人民币110.0735万元（具体名单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 吴   红审 判 员 罗   炜人民陪审员 王 清 国二〇二〇年一月七日书 记 员 毛伟(代)书 记 员 邹   宇