甘肃省嘉峪关市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0271刑初234号 公诉机关嘉峪关市城区人民检察院。 被告单位嘉峪关森态农业种植农民专业合作社，统一社会信用代码93620200316002352C，住所地：嘉峪关市新城乡葡萄园种植区。 法定代表人暨诉讼代表人张某，男，1991年5月12日出生，汉族，系嘉峪关森态农业种植农民专业合作社法定代表人。 辩护人刘博洋，甘肃神舟律师事务所律师。 被告人张贵申，男，1968年2月21日出生于新疆维吾尔自治区福海县，汉族，初中文化，系嘉峪关森态农业种植农民专业合作社实际经营人，户籍地甘肃省瓜州，现住嘉峪关市。因本案于2018年11月21日被嘉峪关市公安局刑事拘留，同年12月3日被逮捕，2019年6月28日被嘉峪关市城区人民检察院取保候审。2019年9月24日经本院决定被逮捕，同年11月27日经本院决定被取保候审，2020年1月9日经本院决定被取保候审。经本院决定于2020年1月16日被逮捕。现羁押于嘉峪关市看守所。 辩护人师圣泽，甘肃神舟律师事务所律师。 嘉峪关市城区人民检察院以嘉城检公诉刑诉（2019）182号起诉书指控被告人张贵申犯骗取贷款罪，于2019年7月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嘉峪关市城区人民检察院指派检察员王云基出庭支持公诉。被告单位嘉峪关森态农业种植农民专业合作社诉讼代表人张某及其辩护人刘博洋，被告人张贵申及其辩护人师圣泽到庭参加诉讼。本案于2019年10月21日经过补充侦查后，现已审理终结。 经审理查明，2015年6月至7月期间，被告人张贵申作为被告单位嘉峪关森态农业种植农民专业合作社（以下简称森态农业合作社）实际控制人，向甘肃银行股份有限公司嘉峪关分行提供了以嘉峪关森态农业种植农民专业合作社名义与酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司（以下简称酒钢宏丰公司）签订的虚假的加盖伪造的酒钢宏丰公司公章及合同专用章的《土地经营权抵押情况说明》1份和《葡萄园土地经营权承包合同书》3份，以此骗取银行贷款1500万元后逾期未能全部偿还。截止2019年4月1日，欠款本金11779648.05元，利息1865230.11元。案发后，张贵申归还贷款本金20万元。 案发后，被告人张贵申经公安人员传唤后到案。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、证人邵某的证言笔录，证明张贵申以土地经营权抵押的方式，从甘肃银行贷款1500万，偿还了300万。 2、证人谢某的证言笔录，证明酒钢宏丰公司没有与嘉峪关森态农业种植农民专业合作社签订过任何合同，张贵申伪造了酒钢宏丰公司的合同专用章，并伪造了三份葡萄园经营权承包合同。 3、证人田某的证言笔录，证明张贵申使用伪造的合同向甘肃银行贷款1500万的事实。 4、证人张某的证言笔录，证明其父亲张贵申以其名字注册了嘉峪关森态农业种植农民专业合作社，但合作社的实际控制人和负责人都是张贵申。 5、证人李某的证言笔录，证明张贵申在其工作的甘肃银行贷款1500万，该业务当时是邵某办理的。 6、证人王某的证言笔录和机主资料，证明2018年10月22日，其在移动公司办理了151XXXX****的手机号码，之后不断有陌生号码给这个号打电话咨询办理假证的事情，其从来没有为他人办理过假证。 7、辨认笔录及照片，证明邵某对张贵申进行了辨认。 8、营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、开户许可证复印件、嘉峪关森态农业种植农民专业合作社章程、企业信用报告等，证明被告单位嘉峪关森态农业种植农民专业合作社的具体信息。 9、甘肃嘉鼎房地产评估有限公司出具的估价结果报告，证明嘉峪关森态农业种植农民专业合作社拥有的位于嘉峪关市××区内10882.7亩红枸杞苗进行评估，估价时点2015年6月29日的评估价格为27441200元，该评估报告应用的有效期自2015年7月2日起为1年。 10、权利质押合同及质押权利清单，证明2015年7月3日，被担保的主债权为编号201527010100000493主合同《流动资金借款合同》下的1500万元，质押权利清单内的土地承包经营权质押给质权人甘肃银行股份有限公司迎宾东路支行，权利质押合同合法有效。 11、动产抵押登记书，证明抵押人嘉峪关森态农业种植农民专业合作社，抵押权人甘肃银行股份有限公司迎宾东路支行，抵押物热泵烘干机共计102台，总价值520.2万元，该动产抵押有效，抵押权人有优先受偿权。 12、保证合同，证明嘉峪关森态农业种植农民专业合作社法定代表人张某、实际控制人张贵申对1500万元借款承担连带保证责任。 13、甘肃银行迎宾东路支行信贷审批委员会会议纪要及信贷审批委员会议题申报单等，证明甘肃银行对嘉峪关森态农业种植农民合作社1500万元贷款的审批的情况。 14、甘肃银行迎宾东路支行风险与授信管理部出具的《关于对嘉峪关森态农业种植农民专业合作社1500万元流动资金贷款授信的审批意见通知书》，证明甘肃银行迎宾东路支行同意给予嘉峪关森态农业种植农民专业合作社农村土地承包经营权抵押贷款1500万，授信期限1年，前提条件是取得申请人同意抵押土地承包经营权的有效内部决议等证明文件；土地出租方须出具书面文件，内容包括但不限于：如申请人贷款出现逾期等违约情况时，该行有权对土地进行承包或转租，出租方不得行使抗辩权；该行有权对地上种植农作物、枸杞种植基础设施、农业机械设备进行处置；申请人缴存不低于贷款金额10%的保证金。 15、甘肃银行放款审查审批表，证明甘肃银行于2015年7月3日向嘉峪关森态农业种植农民专业合作社授信贷款额度1500万元。 16、烘干房建设施工合同、化肥销售合同、“干得快”枸杞制干加工设备购销合同，证明嘉峪关森态农业种植农民专业合作社与酒泉市建新农资有限公司等公司签订合同的情况。 17、《流动资金借款合同》及《流动借款支用申请书》，证明2015年7月3日，嘉峪关森态农业种植农民专业合作社与甘肃银行股份有限公司迎宾东路支行双方金融借款关系成立、生效，贷款期限36个月（2015年7月3日至2018年7月3日），还款计划三期，质押人为嘉峪关森态农业种植农民专业合作社提供土地经营权质押，用途：购买农用设备及农用产品。 18、贷款人受托支付申请书3份、农用设备款支付说明、信贷资金出款审批表、结算业务申请书，证明嘉峪关森态农业种植农民专业合作社委托甘肃银行于2015年7月6日将300万贷款划入嘉峪关市聚盛金属加工有限责任公司;将500万贷款划入酒泉市建新农资有限公司；于2015年7月7日将700万贷款划入酒泉市建新农资有限公司。 19、甘肃银行存款账户交易明细，证明嘉峪关森态农业种植农民专业合作社尾号0020账户收到1500万放贷后，分别向酒泉市建新农资有限公司、嘉峪关市聚盛金属加工有限责任公司打款共计1500万;并于2015年12月18日、2016年7月1日两次共还贷300万元。 20、甘肃银行股份有限公司嘉峪关分行出具的《贷款提前到期告知函》，证明2018年2月22日，嘉峪关森态农业种植农民专业合作社因500万贷款于2017年7月3日到期，且逾期并欠息；本应于2018年7月3日到期的700万贷款也已欠息，故被告知该笔贷款提前到期。 21、葡萄园土地经营权承包合同书，证明张贵申向甘肃银行提交三份盖有酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司与嘉峪关森态农业种植农民专业合作社印章的葡萄园土地经营权承包合同书。 22、土地经营权抵押情况证明，证明张贵申向甘肃银行提交宏丰实业分公司同意将承包方嘉峪关森态农业种植农民专业合作社承包的合同编号PTY-QT-2014007、PTY-QT-2014008、PTY-QT-2015018的土地承包经营权抵押给甘肃银行迎宾东路支行的证明，盖有酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司公章。 23、公章印模，证明由酒钢（集团）有限责任公司宏丰实业分公司提供的酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司及酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司合同专用章的印模原件。 24、嘉峪关市公安司法鉴定中心印章印文检验鉴定书，证明（1）检材1（合同编号：PTY-QT-2014007，盖有酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司合同专用章的葡萄园土地经营权承包合同书）/检材2（合同编号：PTY-QT-2014008,盖有酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司合同专用章的葡萄园土地经营权承包合同书）/检材3（合同编号：PTY-QT-2015018,盖有酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司合同专用章的葡萄园土地经营权承包合同书）的印章印文与样本1（盖有酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司合同专用章）上印章印文不是同一枚印章盖印；检材4（盖印有“酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司”印章的土地经营权抵押情况证明一份）与样本2（盖有酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司）上印章印文不是同一枚印章盖印。 25、葡萄园土地经营权承包合同书，证明酒钢公司提供2014年12月4日甲方酒泉钢铁（集团）有限责任公司宏丰实业分公司与乙方张贵申签订三份葡萄园土地经营权承包合同。 26、中国银行业监督管理委员会甘肃监管局关于甘肃银行股份有限公司迎宾东路支行升格并更名的批复，证明中国银行业监督管理委员会甘肃监管局于2017年9月13日同意甘肃银行股份有限公司迎宾东路支行升格并更名为甘肃银行股份有限公司嘉峪关分行。 27、民事起诉状等证据，证明甘肃银行股份有限公司嘉峪关分行向嘉峪关森态合作社发放贷款1500万，其中1200万逾期未还并欠息遂起诉至嘉峪关市中级人民法院的情况。 28、庭审笔录，证明张贵申当庭承认其伪造了嘉峪关森态农业种植农民专业合作社与酒钢（集团）有限责任公司宏丰实业分公司签订的三份合同、土地经营情况证明以及合同中宏丰公司的章子是假的，是其花钱让做假印章的人盖的。 29、民事答辩状、民事裁定书等，证明该案民事诉讼经嘉峪关市中级人民法院、甘肃省高级人民法院两审裁定认为：张贵申确系在以伪造印章、冒用第三人酒钢宏丰分公司名义，并虚构抵押情况证明的前提下，才获得甘肃银行嘉峪关分行贷款，因该案涉及经济犯罪，经一审、终审裁定驳回原告甘肃银行股份有限公司嘉峪关分行的起诉。 30、甘肃银行股份有限公司嘉峪关分行出具的情况说明，证明嘉峪关森态农业种植农民专业合作社尚欠该行本息合计13644878.16元。 31、甘肃银行贷款还款凭证等，证明嘉峪关森态农业种植农民专业合作社偿还部分贷款的情况。 32、刑事谅解书，证明甘肃银行嘉峪关分行出具书面刑事谅解书，对其行为表示谅解，请求法院对张贵申从轻处罚。 33、到案经过，证明被告人张贵申有自动投案情节。 34、被告人张贵申的供述笔录，证明其是嘉峪关森态农业种植农民专业合作社的实际控制人，为了取得贷款，其伪造了三份以单位名义签订的承包合同并伪造了一份发包方宏丰公司同意抵押的证明，将伪造的三份合同和一份证明交给甘肃银行，骗取银行贷款1500万元的经过。 以上证据相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告单位嘉峪关森态农业种植农民专业合作社以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，应当承担刑事责任。被告人张贵申作为被告单位实际控制人、管理人，负责、总揽全局，在单位实施的犯罪中起决定、批准等作用，系单位犯罪直接负责的主管人员。被告人张贵申以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，应当承担刑事责任。公诉机关指控被告单位及被告人的犯罪事实清楚，罪名成立，本院予以确认。被告单位嘉峪关森态农业种植农民专业合作社的辩护人关于被告单位及被告人张贵申的辩护人关于张贵申的行为不构成犯罪的辩护意见，与法庭审理查明的事实不符，不予采纳。鉴于案发后被告人张贵申自动投案，如实供述所犯罪行，有自首情节，予以从轻判处。根据被告单位嘉峪关森态农业种植农民专业合作社及被告人张贵申的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告单位嘉峪关森态农业种植农民专业合作社犯骗取贷款罪，判处罚金50万元，于判决生效后30日内缴清。 二、被告人张贵申犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除之前因本案被羁押的十个月又二十四天，即自2020年1月16日起至2023年2月19日止；罚金于判决生效后30日内缴清。） 三、被告单位嘉峪关森态农业种植农民专业合作社及被告人张贵申骗取的贷款，依法继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省嘉峪关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  杜建丽 人民陪审员  张淑清 人民陪审员  张 雪 二〇二〇年一月十九日 法官 助理  张焕雯 书 记 员  鲁 鑫