安徽省砀山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1321刑初296号 公诉机关安徽省砀山县人民检察院。 被告人郭祥贞，男，1991年8月17日出生于安徽省砀山县，汉族，高中文化，安徽省信腾信息科技有限公司法人代表，户籍所在地砀山县，住砀山县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月8日被抓获归案，次日被砀山县公安局刑事拘留，同年6月14日被砀山县人民检察院批准逮捕，次日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。 辩护人许曙光，安徽序力律师事务所律师。 被告人刘福临，绰号嘎子，男，1997年10月10日出生于安徽省砀山县，汉族，高中文化，无业，户籍所在地砀山县）刘暗楼村196，住砀山县经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月8日被抓获归案，次日被砀山县公安局刑事拘留，同年6月14日被砀山县人民检察院批准逮捕，次日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。 辩护人朱波，安徽安康律师事务所律师。 被告人岳影影，女，1988年10月16日出生于安徽省砀山县，汉族，初中文化，经商，住砀山县。2019年5月8日接受侦查人员询问后被控制，次日因涉嫌犯诈骗罪被砀山县公安局刑事拘留，同年6月14日被砀山县人民检察院批准逮捕，次日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人代宝森，安徽序力律师事务所律师。 辩护人薛云开，安徽序力律师事务所（实习）律师。 安徽省砀山县人民检察院以砀检刑诉［2019］282号起诉书指控被告人郭祥贞、刘福临犯诈骗罪、寻衅滋事罪，指控被告人岳影影犯诈骗罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。2019年10月12日，经本院审判委员会讨论决定，报请宿州市中级人民法院指定管辖。2019年10月17日，宿州市中级人民法院作出（2019）皖13刑辖36号《不同意移送管辖决定书》。本院依法组成合议庭，于2019年10月24日公开开庭审理了本案。砀山县人民检察院指派检察员苏某1出庭支持公诉，被告人郭祥贞及其辩护人许曙光、被告人刘福临及其辩护人朱波、被告人岳影影及其辩护人代宝森、薛云开到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省砀山县人民检察院指控：2017年8月以来，被告人郭祥贞开始非法从事民间高利放贷业务，通过与被害人签订阴阳合同，扣除家访费、砍头息、签订虚高的借款协议等方式虚增被害人的债务，并招募被告人刘福临负责宣传、家访、催账，被告人岳影影协助郭祥贞用微信向被害人收款。借款到期后被害人如未能还款，郭祥贞、刘福临会通过语言威胁、张贴还款通知单、喷漆等手段向被害人索取“债务”，多次实施违法犯罪活动，欺压百姓，扰乱了社会秩序，在一定区域内造成了恶劣的社会影响，从而形成了以郭祥贞为首要分子，刘福临、岳影影为固定成员的恶势力犯罪集团。具体犯罪事实如下： （一）诈骗罪 1、2018年4月7日,被害人王某1到郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、利息、签订虚高的借款协议为由,扣掉家访费、利息等费用后,与王某1签订了虚高借款协议。在郭祥贞安排刘福临对王某1进行家访后,郭祥贞通过支付宝向王某1放款1975元,并要求王某1按日还利息。之后郭祥贞又多次向王某1放款,每次放款时郭祥贞都会要求王某1签订虚高的借款协议。截至案发，郭祥贞通过微信、支付宝等方式实际向王某1放款7740元,王某1实际共还利息40010元，王某1仍欠郭祥贞18000元。 2、2018年4月9日,被害人吴某1到郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息、签订虚高的借款协议为由,扣除家访费、利息等费用后，与吴某1签订了虚高借款协议,在郭祥贞安排刘福临对吴某1进行家访后，郭祥贞通过微信给吴某1放款3500元,要求吴某1按日还利息。之后郭祥贞又多次向吴某1放款,每次放款时郭祥贞都会要求吴某1签订虚高的借款协议。2018年5月27日,郭祥贞持与吴某1签订的40000元虚高借款协议去砀山县人民法院提起民事诉讼,砀山县人民法院判决吴某1偿还郭祥贞本金40000元及利息。截至到案发，吴某1共给郭祥贞签订了40000元的借款协议，郭祥贞实际共向吴某1放款6800元,法院判决后吴某1偿还给郭祥贞8000元。 3、2018年9月3日,被害人周某到郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉部分利息为由,扣除当日利息50元，在郭祥贞安排刘福临对周某进行家访后，郭祥贞通过支付宝向周某放款4950元。2019年9月8日再次向郭祥贞借款5000元,郭祥贞要求周某签订了30000元的虚高借款协议,后郭祥贞通过微信向周某放款4400元,之后郭祥贞安排岳影影使用“信腾科技-财务”微信号多次催收还款。截至到案发，郭祥贞通过微信、支付宝等方式向周某实际放款9350元,周某实际共还利息23800元，该23800元利息均由岳影影用微信协助收取，周某仍欠郭祥贞14000元。 4、2018年6月1日,被害人曹某到郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高的借款协议为由,扣除家访费和利息等费用后,与曹某签订了虚高借款协议。郭祥贞在安排刘福临对曹某进行家访后,通过微信向曹某放款4910元。截至到案发，郭祥贞实际共向曹某放款4910元,曹某共还款15740元，该15740元均由岳影影协助郭祥贞收取，曹某仍欠郭祥贞4000元。 5、2018年6月,被害人武某到郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高的借款协议为由，扣除家访费和利息后，与武某签订了虚高的借款协议。郭祥贞在安排刘福临对武某进行家访后，通过银行转账放款给武某9000元，之后郭祥贞又向武某放款10000余元,并重新签订垒高的虚高借款协议。截至到案发，郭祥贞实际向武某共放款22030元,武某共还32020元，其中27370元由岳影影协助郭祥贞收取。 6、2016年被害人西建军在郭祥贞的小额贷款公司多次借款,并偿付高额利息,且每次借款都重新签订垒高的虚高借条。2018年5月西建军无力偿还不断增加的高额利息，郭祥贞提出让西建军将抵押的房子过户,并许诺帮其归还银行的160000元房贷后再给其60000元,且房子为西建军保留居住,西建军可以于10个月后再以280000元的价格将房子赎回,购房合同签订的成交价为400000元，西建军每月需付利息12500元。西建军同意后将房子过户给郭祥贞,郭祥贞得到房子后,替西建军还了银行房贷160000元,但并未按照之前约定支付给西建军60000元,而是继续向西建军催收高额利息。西建军及其家人多次向郭祥贞要求赎回房子，但郭祥贞以涨利息为要求西建军多付赎金，赎金由250000元涨至280000元，后涨至400000元。后西建军因赎金太高至今仍无力赎回房屋。期间，刘福临协助郭祥贞对西建军催款。2017年8月1日至2018年9月20日郭祥贞实际通过微信、支付宝共向西建军放款68280元,西建军共还款80600元，其中2550元由岳影影用微信协助郭祥贞收取。 7、2017年11月至2019年4月,被害人杜某多次在郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订借款协议为由,提前扣掉家访费、利息等费用后,与杜某签订了虚高借款协议。2017年11月15日至2019年4月，郭祥贞实际通过微信、支付宝向杜某放款43600元,杜某共还款81200元，杜某仍欠郭祥贞10000元。 8、2018年12月19日，被害人李某1到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高借款金额的借款协议为由，扣除各项费用后，与李某1签订了虚高借款协议。之后郭祥贞又多次放款给李某1，并要求其签订垒高的虚高借款协议。期间，郭祥贞、刘福临对李某1进行过催收。截至到案发，郭祥贞实际通过微信向李某1放款25500元，李某1共还款42700元。 9、2018年3月，被害人李某2到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉部分利息、签订借款虚高的借款协议为由，与李某2签订了虚高的借款协议，之后郭祥贞给李某2放款23000元，李某2一直未偿还借款。期间，郭祥贞多次安排刘福临对李某2进行催收。2018年5月27日，郭祥贞持与李某2签订的60000元虚高借款协议去砀山县人民法院提起民事诉讼。2018年10月12日，砀山县人民法院判决李某2偿还郭祥贞本金60000元及利息。 10、2017年9月18日，被害人苏某2找刘福临借款，刘福临将苏某2推荐给郭祥贞。郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费和部分利息、签订虚高的借款协议为由，扣除家访费和利息后，与苏某2签订了虚高的借款协议。在郭祥贞安排刘福临对苏某2进行家访后，郭祥贞通过微信给苏某2放款5100元，此后郭祥贞又多次放款给苏某2，郭祥贞每次借款时都让其签订垒高的借款协议。截至案发，郭祥贞共向苏某2放款30187元，苏某2共计向郭祥贞还款88570元。 11、2018年1月7日，被害人穆某到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费和部分利息、签订借款虚高的借款协议为由，扣除了部分利息后，与穆某签订了虚高的借款协议。在郭祥贞安排刘福临对穆某进行家访后，郭祥贞通过微信给穆某转账7000元。之后郭祥贞多次放款给穆某，并签订虚高的借款协议。2018年4月17日，郭祥贞持与穆某签订的共50000元虚高借款协议到砀山县人民法院提起民事诉讼，砀山县人民法院判决穆某偿还郭祥贞本金50000元及利息。截至到案发，郭祥贞实际向穆某放款7000元，穆某共还款15200元。 12、2017年12月，被害人蒋某到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉利息、签订虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用后，与蒋某签订20000元的借款协议，后郭祥贞向蒋某放款18800元。2018年5月27日，郭祥贞持与蒋某签订的20000元虚高借款协议去砀山县人民法院提起民事诉讼。2018年11月15日，砀山县人民法院判决蒋某偿还郭祥贞本金20000元及利息，蒋某至今未归还。 13、2018年8月22日，被害人孟某、高某1到郭祥贞的小额贷款公司向郭祥贞借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉利息和家访费、签订虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用后，与孟某、高某1签订了借款40000元的虚高借款协议。郭祥贞安排刘福临家访后，郭祥贞通过银行和微信转账共放款17000元给孟某、高某1。截至到案发，孟某、高某1累计还给郭祥贞33600元。2019年1月15日郭祥贞持与孟某、高某1签订的40000元虚高借款协议去砀山县人民法院提起民事诉讼，要求被告人孟某、高某1偿还余款25000元，2019年3月12日，砀山县人民法院判决孟某、高某1偿还郭祥贞本金25000元本金及利息，孟某、高某1至今未还。 14、2017年12月17日，被害人闫某到郭祥贞的小额贷款公司借款2000元，郭祥贞以在其公司借款需扣掉利息和手续费、签订虚高的借款协议为由，扣掉预押利息等费用680元后，与闫某签订了借款4000元的虚高借款协议，后郭祥贞通过微信向闫某放款1320元，期间刘福临协助郭祥贞收款。截至案发，闫某共还款1240元利息。 15、2017年12月17日，被害人张某1到郭祥贞的小额贷款公司借款2000元，郭祥贞以在其公司借款需扣掉部分利息和手续费、签订虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用680元，并与张某1签订了借款4000元的虚高借款协议，后郭祥贞通过微信向张某1放款1320元，期间刘福临协助郭祥贞收款。截至案发，张某1共还款1800元。 16、2018年1月11日，被害人赵某到郭祥贞的小额贷款公司借款5000元，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费和手续费、签订虚高的借款协议为由，扣掉家访费、手续费等费用后，与赵某签订了6000元的虚高借款协议，之后郭祥贞通过微信向赵某放款2933元。截至到案发，赵某共还给郭祥贞402元利息，赵某仍欠郭祥贞3000元。 17、2019年1月19日，被害人陈某1找到郭祥贞欲向其借款30000元，郭祥贞让其签订了30000元的虚高借款协议后，向陈某1放款27000元。后陈某1没有按时还款，郭祥贞安排刘某以30000元的借条到砀山县人民法院起诉陈某1，郭祥贞涉嫌诈骗案案发后，刘某撤回该起诉。 （二）寻衅滋事罪 1、2018年4月9日,被害人吴某1到郭祥贞的小额贷款公司借款5000元,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高的借款协议为由,扣除家访费、利息等费用1500元，并与吴某1签订了30000元的虚高借款协议,在郭祥贞安排刘福临对吴某1进行家访后，郭祥贞通过微信给吴某1放款3500元，要求吴某1按日还利息。之后郭祥贞又多次向吴某1放款,每次放款时郭祥贞都会要求吴某1签订虚高的借款协议。借款到期后，吴某1没有按期归还本息,郭祥贞、刘福临多次电话催款无果，2018年5月20日郭祥贞、刘福临开车去吴某1家催款,威胁吴某1的家人还钱,后郭祥贞又安排刘福临带人去吴某1家催款。 2、2018年6月1日,被害人曹某到郭祥贞的小额贷款公司借款6000元,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高的借款协议为由,扣除家访费和利息等费用1090元,并让曹某签订了12000元的虚高借款协议。郭祥贞安排刘福临对曹某进行家访后,通过微信向曹某放款4910元。2018年7月份的一天,曹某没有按时还息,郭祥贞通过微信给曹某发送借款时拍摄的虚高借款图片,并将图片印成“催款通知”,扬言要在曹某居住地和户籍地张贴“催款通知”并“喷漆”，曹某受到威胁,被迫继续向郭祥贞还息。2018年8月份的一天,曹某又一次没有按时还息,郭祥贞带着刘福临前往曹某居住的温馨家园小区催款,因不确定曹某的详细户号,郭祥贞等人挨家挨户敲门在楼下大声喊骂，并将在其小区内敲门大声喊骂的视频通过微信发送给曹某,威胁曹某还款。 3、2018年6月,被害人武某到郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订借款虚高的借款协议为由，扣除家访费和利息1000元,让武某签订了借款20000元的虚高借款协议。郭祥贞安排刘福临对武某进行家访后，通过银行转账放款给武某9000元。之后郭祥贞又向武某放款10000余元,并重新签订垒高的虚高借款协议。武某在向郭祥贞公司借款期间,没有按时还款,郭祥贞便通过微信向武某发送威胁信息,扬言要去武某老家张贴带有虚高借款图片的“催款通知”,拿虚高的借条去法院起诉,郭祥贞安排岳影影使用“信腾科技-财务”微信定期向武某催款。 4、自2016年，被害人西建军在郭祥贞的小额贷款公司多次借款,并偿付高额利息,且每次借款都重新签订垒高的虚高借条。2018年5月，西建军无力偿还不断增加的高额利息，郭祥贞提出让西建军将抵押的房子过户给自己,并许诺帮其归还银行的160000元房贷后再给其60000元,且房子为西建军保留居住,西建军可以于10个月后再以280000元的价格将房子赎回,这10个月每月西建军需付利息12500元。西建军同意后将房子过户给郭祥贞,郭祥贞得到房子后,替西建军还了银行房贷160000元,但并未按照之前约定支付给西建军60000元,而是继续向西建军催收高额利息,西建军无力偿还高额利息,郭祥贞和刘福临一起前往西建军过户给其的房子里,并拍摄自己在其房内的视频发送给西建军,扬言西建军如再不按时还息就将房屋内家具及物品扔出去,并找开锁公司换锁,让西建军及其家人不能再进入房内。郭祥贞和刘福临还多次跟踪贴靠西建军让其不敢回家,直至西建军答应还钱两人才离去。 5、2018年12月19日，被害人李某1到郭祥贞的小额贷款公司借款10000元，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高的借款协议为由，扣除各项费用，并与李某1签订了虚高借款协议。在拍摄了虚高借款图片后，郭祥贞通过微信给李某1放款6400元，之后郭祥贞又多次放款给李某1，并要求其签订垒高的虚高借款协议。后李某1没有及时还息，郭祥贞多次通过电话辱骂李某1，并威胁其家人、向其扬言要去法院起诉、发送去其婆家的视频对其恐吓。李某1被逼无奈离开砀山县，去外地打工偿还郭祥贞的高额本息。 6、2018年3月，被害人李某2到郭祥贞的小额贷款公司借款，李某2欲向郭祥贞借款50000元，并愿意将黑色奔驰车作为抵押。郭祥贞只愿意借给其30000元，并以在其公司借款需扣掉预押利息并签订借款60000元的借款协议为由，与李某2签订了借款60000元的虚高借款协议。在借款到期不能归还时，郭祥贞通过电话或者安排刘福临通过电话多次向李某2催款。 7、2017年9月18日，苏某2找刘福临借款，刘福临将苏某2推荐给了郭祥贞。苏某2欲向郭祥贞借款6000元，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费和部分利息、签订虚高的借款协议为由，扣除300元的家访费和利息，并与苏某2签订了借款6000元的虚高借款协议。在郭祥贞安排刘福临对苏某2进行家访后，郭祥贞通过微信给苏某2放款5100元，此后郭祥贞又多次放款给苏某2，郭祥贞每次借款后都让其签订垒高的借款协议。2018年8月，苏某2没有能力再偿还郭祥贞的高额利息，郭祥贞开始对其催款。郭祥贞先后多次带人或让刘福临带人去苏某2在关帝庙镇街上的手机店进行催款，并扬言要去法院起诉苏某2。 8、2017年12月，被害人蒋某到郭祥贞的小额贷款公司借款20000元，郭祥贞以在其公司借款需扣掉利息、签订借款虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用1200元，并与蒋某签订20000元的借款协议，后郭祥贞向蒋某放款18800元。之后蒋某没有按郭祥贞的要求还款，郭祥贞找到蒋某母亲李大芝，威胁、辱骂李大芝，并在其家中喷字，致使其李大芝不敢回家。 9、2018年8月22日，被害人孟某、高某1到郭祥贞的小额贷款公司贷款，孟某、高某1欲向郭祥贞借款20000元，郭祥贞以在其公司借款需扣掉利息和家访费、签订虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用3000元，并与孟某、高某1签订了借款40000元的虚高借款协议，后郭祥贞通过微信和银行转账向孟某、高某1放款17000元，之后孟某陆续还给郭祥贞33600元。期间为了催孟某还款，郭祥贞、刘福临到高某1家中辱骂、恐吓高某1家人，在高某1家喷漆，并殴打高某1父亲。 被告人郭祥贞、刘福临、岳影影于2019年5月8日被抓获。 为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了用于诈骗的手机等物证；借款协议、民事诉讼卷宗、归案经过等书证；证人凡翠玲、张某2、刘某等人的证言；被害人王某1、吴某1、周某等人的陈述；微信、支付宝转账记录等电子数据及被告人郭祥贞、刘福临、岳影影的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人郭祥贞、刘福临、岳影影，通过签订阴阳合同，肆意约定高额利息、扣除家访费、砍头息等方式虚增被害人债务，被害人如不能按时还款，郭祥贞便采取带领或者安排刘福临，通过语言恐吓、张贴还款通知单、上门滋扰、喷漆等软硬兼施的方式进行滋扰、胁迫，使被害人产生心理恐惧，以此方式非法占有被害人财物，且数额特别巨大，其中既遂金额为人民币548555元，未遂为金额人民币132377元，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人郭祥贞在恶势力犯罪集团中起组织、策划、指挥作用，是恶势力犯罪集团的首要分子，依据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，应按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人郭祥贞已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，依据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人郭祥贞在判决宣告前一人犯数罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。 被告人刘福临明知他人从事诈骗、寻衅滋事活动而积极参与，诈骗金额特别巨大，其中既遂金额为人民币500553元，未遂金额人民币128110元，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人刘福临已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，依据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人刘福临在判决宣告前一人犯数罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。 被告人岳影影明知他人从事诈骗活动而积极参与，诈骗金额共计人民币69460元，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 公诉机关当庭变更起诉书指控的部分内容为：第6起诈骗事实增加“经评估，西建军位于砀城镇御都星城摇光星居14幢303号商品房于2018年6月15日市场价格为434360元”；第11起诈骗事实增加“郭祥贞与穆某达成执行和解协议，穆某给付郭祥贞50000元”；第13起诈骗事实增加“孟某、高某1与郭祥贞庭外达成协议，给付郭祥贞25000元”；变更了被告人郭祥贞、刘福临的犯罪金额：郭祥贞诈骗既遂633915元、未遂金额81377元，刘福临诈骗既遂585913元、未遂77110元。 被告人郭祥贞辩解：1、在第1至11起诈骗过程中，其实际给付的借款数额比起诉书认定的数额多；2、他去西建军家是协商、不是滋扰；3、没有辱骂高某1家人。 其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人郭祥贞的行为构成诈骗罪、寻衅滋事罪，应择一重罪处罚；2、本案不构成恶势力犯罪集团；3、郭祥贞没有对西建军实施虚构事实、虚高债务的行为，不构成诈骗罪；4、被告人实际给付被害人的本金不应计入犯罪数额。 被告人刘福临辩解：其不知道郭祥贞放高利贷，否认向吴某1的父亲、西建军、李某2、高某1家人催款。 其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人刘福临参与对苏某2、吴某1诈骗、寻衅滋事事实，犯诈骗罪、寻衅滋事罪，应择一重罪处罚；2、被告人刘福临犯诈骗罪、寻衅滋事罪，起辅助作用，系从犯，应从轻处罚；3、借款本金不应计入诈骗数额；4、刘福临受蒙蔽参与第2、3、4、5、6、8、11、13、14、15起诈骗，没有非法占有他人财物的故意，不构成诈骗罪；5、本案被告人催收款行为不具有暴力、软暴力特征，不构成寻衅滋事罪；6、三被告人的行为不具备恶势力犯罪集团的特征，刘福临不属于恶势力成员。 被告人岳影影辩解：其没有参与郭祥贞的放贷活动，仅使用信腾科技-财务微信帮助郭祥贞收取不足2000元利息。 其辩护人提出的辩护意见是：岳影影使用信腾科技-财务微信帮助郭祥贞收取不足2000元利息的行为不构成犯罪。 经审理查明：2017年8月以来，被告人郭祥贞开办小额贷款公司，非法从事民间高利放贷业务，并招募被告人刘福临负责宣传、家访、催账，以低利息、无抵押、无担保、快速放款为诱饵或利用借款人急需用款的心理，以公司规定家访费、砍头息、签订金额虚高的借款协议、约定高额利息等虚假理由，诱使借款人签订金额虚高的借贷协议，恶意垒高借款金额。在办理借款过程中，被告人郭祥贞、刘福临让被害人提供亲属联系电话并持金额虚高的借条拍照予以保存，恶意制造被害人已获取虚高借款痕迹，为催款制造条件，为提起诉讼准备证据。被告人岳影影为郭祥贞提供微信账号，协助郭祥贞用微信向被害人收款。借款到期后被害人如未能还款，郭祥贞、刘福临会通过上门、打电话、发送微信，采取语言威胁、扬言张贴还款通知单、喷漆、持虚高金额的借款协议向法院提起诉讼等手段向被害人索取“债务”，多次实施违法犯罪活动，欺压百姓，扰乱了经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，从而形成了以郭祥贞为纠集者，刘福临、岳影影为固定成员的恶势力。至案发，被告人郭祥贞单独或与刘福临、岳影影共诈骗他人789079元，其中647242元既遂、141837元未遂，并单独或与刘福临多次实施寻衅滋事犯罪。具体犯罪事实如下： （一）诈骗事实 1、2018年4月7日,被害人王某1到郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、利息、签订虚高金额的借款协议为由,扣掉家访费、利息等费用后,与王某1签订了虚高借款协议。郭祥贞安排刘福临对王某1进行家访后,刘福临得家访费200元，郭祥贞通过支付宝向王某1放款1975元,并要求王某1按日还利息。之后郭祥贞又多次向王某1放款,每次放款时郭祥贞都会要求王某1签订虚高的借款协议。截至案发，郭祥贞通过微信、支付宝等方式实际向王某1放款7740元，骗取王某1高额利息40010元，王某1尚欠郭祥贞18000元，扣除其实际向王某1放款7740元，余款10260元因案发而未得逞。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）辨认笔录证实，经王某1辨认，嘎子就是刘福临。 （2）收款、还款记录证实，2018年4月7日至2019年3月7日，郭祥贞共放款给王某17740元，王某1付利息40010元。 （3）聊天记录证明，王某1微信还利息给郭祥贞的聊天情况。 （4）王某1档案中的借条、收条、身份证、银行卡证明，2017年7月17日、2018年4月7日、2018年5月2日、2018年6月6日、2018年8月1日王某1给郭祥贞出具借条、收条，至2018年8月1日王某1尚欠郭祥贞18000元。 （5）被害人王某1陈述，2018年4月份，他犯诈骗罪刑满释放后急需用钱，经刘福临介绍到信腾科技公司贷款。郭祥贞、嘎子接待他，郭祥贞说贷款3000元，期限一个月，扣掉家访费五六百元，扣掉的利息一天75元，当时实际到手1800元，但必须打6000元的借条，逾期不还的话，就按照欠条的本金算。嘎子到他家进行家访后，郭祥贞把钱打给他。第一次借款郭祥贞扣了1200元的费用。十天后，他每天还75元的利息，为还利息，他又分三次从郭祥贞处贷款来还利息，但每次都给郭祥贞、嘎子打借款金额双倍的借条。至2018年9月23日，他每天要付利息150元，后来他实在付不起了，就去找郭祥贞。郭祥贞说不用付利息了，每个月付4500元，再付五个月就不用还了。他与郭祥贞资金往来都是通过支付宝或者微信转账。郭祥贞是负责放款的，嘎子是负责收款的。 （6）被告人郭祥贞供述与辩解，他通过网络及类似的放款公司学会放贷，起初在砀城镇大润发时代南租用了一间门面挂牌诚信金融，后来更名为信腾科技并注册了公司。2018年6月，信腾公司搬迁至砀城镇奥园广场南门西侧其经营的手机店二楼。他先后以这两个公司的名义放贷。放贷时先押客户的一部分利息，让客户把借款的本金提高打借条，约定还款期限，如果客户不能按期还清本金，就需要每天支付利息。提高本金打借条是为了客户不还本金时就向客户多要钱。放款之前会对借款人家访、留下借款人亲友电话，以便找不到借款人时就再找这些人要钱。放款时他会加客户的微信，然后在自己微信中备注客户的应还利息、还款日期，有时他让客户拿着借条拍照或者拍视频，目的是为要账准备，不管是去法院起诉还是找客户家人，都能作为客户借钱的证据。催款时，将客户的名字和客户借钱时的照片打出来，再附多次借款到期不还、是老赖、丢人等内容，打成一个催款通知，然后把催款通知通过微信发给客户，告诉客户如再不还钱就去贴客户的小广告吓唬客户，客户害怕才能还钱，但他没贴过广告。有的客户不还款，他会持客户出具的借条去法院起诉。他在微信聊天中还给客户说过“先打朋友、家属通讯录，晚上贴广告，明天喷漆”之类的话。 他是公司负责人，刘福临小名叫嘎子，是他聘用的员工，负责放贷业务中的家访，底薪每月1500元钱，刘福临负责家访的家访费都是刘福临的，也就是提成，午饭、晚饭跟着他吃，他只赚客户利息。 他用微信或支付宝给客户转款。他的微信号是×××，昵称是信腾信息科技，绑定的手机号是185××××8111，支付宝号是185××××8111，昵称是哈哈，绑定的都是他的身份证，绑定的银行卡有农行、工行、建行、农信社、浦发行的。 有的客户扫信腾科技-财务微信二维码还款。信腾科技-财务微信号绑定岳影影的身份证，绑定的手机号是130××××1071,这个手机卡在岳影影的手机里。信腾科技-财务是专门统计贷款业务的，他用自己的手机、店里的电脑和岳影影的手机登录过。 王某1多次向他借款约30000元，支付方式有现金、微信和支付宝转账，还给他40000多元的利息，归案前，他和王某1商定不要再还利息了，再还他18000元本金，但是王某1一直没还。 （7）被告人刘福临的供述与辩解，信腾科技公司是小额贷款公司，老板是郭祥贞，岳影影不参与公司放贷，但是岳影影知道郭祥贞对外放贷，有时候郭祥贞问她要钱放给别人，她也给郭祥贞。其在公司按月领取工资、收取一部分家访费，负责发名片、家访、催账，名片上有砀山县信腾科技公司名称、无抵押、无担保、快速放贷类似的内容。客户借款时会签订虚高的借条，并留下亲属号码，放款前会进行家访，郭祥贞会收取家访费。他按照郭祥贞给他的借款人名单去要账。他有两个微信号，其中一个微信号×××，昵称安徽，绑定的手机号188××××5530，平时放贷业务使用这个微信号。 王某1借款时他进行了家访，得家访费200元。 （8）被告人岳影影供述与辩解，她在奥园广场南门西侧经营手机店，主要从事手机销售、手机维修、联通宽带、联通手机号等业务。 信腾科技公司是郭祥贞用自己的名字注册的，公司人员有郭祥贞、嘎子等人。该公司的办公地点之前在大润发时代超市南面的一间门面，当时叫诚信金融，主要从事小额放款业务，房租快到期时，诚信金融就搬到他们的手机店，改名为信腾科技。嘎子在公司使用的微信号昵称是“安徽信腾科技顾问！！”，郭祥贞曾经让她给刘福临发工资。 昵称“信腾科技-财务”的微信是她申请的，绑定的手机号码是130××××1071，绑定一张建行卡、一张邮政银行卡；她的支付宝账号是绑定155××××6161，是她实名认证的，绑定的是她光大银行、建设银行、交通银行信用卡。信腾科技-财务这个微信刚开始昵称是“马上分期”。郭祥贞的信腾科技公司注册后，为了收款方便，她把微信昵称改为“信腾科技-财务”，郭祥贞这个微信收贷。郭祥贞让客户加这个微信号，要求客户按期向这个微信号还款或者还每天的利息。这个微信一直是她使用，客户微信转账或者发微信红包给她，她收到钱之后转入建行卡。有时借款人到期不还款、不还利息，她会向对方发个问号“？”，如果对方不理，她就会多说两句让对方及时还款，她还给武某发过抓老赖的视频，她还使用信腾科技-财务这个微信号发了几个有关打击老懒的朋友圈。有时郭祥贞、刘福临收到客户的钱也会用微信红包或转账的方式发给她。收入的钱由郭祥贞支配使用。她只用她的微信帮郭祥贞等人收钱，不参与也不知道信腾科技公司如何经营的。郭祥贞等人在砀山县城张贴广告条幅、广告纸宣传放贷。信腾科技-财务微信号中客户的名字后面备注有数字并用/隔开，前面的数字是客户欠的本金，后面的数字是客户每天需要还的利息。 她的微信好友“王某110000/150”是郭祥贞的客户，后面的数字是每天要收的利息钱，目前没有还清。 2、2018年4月9日,被害人吴某1到郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息、签订虚高的借款协议为由,扣除家访费、利息等费用后，与吴某1签订了金额虚高的借款协议,郭祥贞安排刘福临对吴某1进行家访后，刘福临得家访费200元，郭祥贞通过微信给吴某1放款3500元,要求吴某1按日还利息。之后郭祥贞又多次向吴某1放款,每次放款时郭祥贞都会要求吴某1签订虚高的借款协议。期间，郭祥贞、刘福临采取到家、打电话、发微信等方式对吴某1催款。2018年5月27日,郭祥贞持与吴某1签订的40000元虚高借款协议去砀山县人民法院提起民事诉讼,砀山县人民法院判决吴某1偿还郭祥贞本金40000元及利息。截至案发，郭祥贞实际共向吴某1放款6800元,法院判决后吴某1偿还郭祥贞8000元。郭祥贞骗取吴某11200元，扣除向吴某1放款6800元，余款32000元因案发而未得逞。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）转账记录、聊天记录证实，吴某12018年4月9日收到“信腾信息科技”3500元、4月17日收到“安徽”1700元、4月20日收到“信腾信息科技”1600元，共计从郭祥贞处借款6800元。 （2）辨认笔录证实，经吴某1辨认，嘎子就是刘福临。 （3）民事诉讼卷宗证实，郭祥贞以40000元的借条向法院提起民事诉讼，砀山县人民法院判决吴某1偿还郭祥贞40000元本金及利息，判决生效后，郭祥贞与吴某1达成执行和解协议，吴某1偿还8000元，余款32000元未执行。 （4）证人纪某证明，2018年八九月份，刘福临带着他和王某2去吴某1家要账。 （5）证人王某2证明，他通过刘福临认识了郭祥贞，并在郭祥贞的公司干了一个月。郭祥贞从事对外放贷款的活动。2018年夏天，刘福临带他和纪某去吴某1家要账。 （6）证人吴某2证明，2018年其儿子吴某1向郭祥贞借款6800元，写了40000元的借条，吴某1未按时还款，对方派人上门通过语言威胁、夜间敲门的方式催债两次。 （7）被害人吴某1陈述，2018年4月9日，他通过嘎子联系放贷公司贷款，当时还有另外两个年轻男子在场。嘎子说借5000元，扣1000元的押金，扣500元的家访费，到手3500元，利息一天50元，借款期限是一个月，但是得打一个40000元的借条，如到期还清5000元就把40000元的借条撕掉，如不按期还款按照协议上的40000元还款。他同意后，这些人拿出来一个协议让他填写借条，并留下其电话号码、身份证复印件。接着，嘎子和那两个年轻的男子开车带着他到他家进行了家访，返回砀城途中嘎子用微信转给他3500元。他共借款三次，实际到手6800元，对方都是用微信转账，他的微信号是×××，昵称是和尚，对方的微信名是信腾信息科技。借款后他去外地打工没还钱，郭祥贞到法院起诉他。法院判决后，他还8000元钱。 （8）被告人郭祥贞供述与辩解，其三次共借给吴某1约40000元，打了80000元的借条，他到法院起诉吴某1欠其40000元。起诉后，吴某1还了8000元钱，至案发，吴某1仍欠32000元。 （9）被告人刘福临供述与辩解，吴某1家是良梨的，公司曾经放贷给吴某1。吴某1第一次借款时他和郭祥贞、王某2等人在公司。吴某1借几千块钱，但是给郭祥贞打了40000元的借条，目的是为了吴某1还不上钱时有利于起诉。吴某1打了借条后，他去吴某1家进行了家访，得家访费200元。他曾采取打电话、发信息、去吴某1家等方式对吴某1催款。 3、2018年9月3日,被害人周某到郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉部分利息、签订虚高借款协议为由,扣除当日利息50元，在郭祥贞安排刘福临对周某进行家访后，郭祥贞通过支付宝向周某放款4950元。2019年9月8日周某再次向郭祥贞借款5000元,郭祥贞要求周某填写了30000元的虚高借款协议,后郭祥贞通过微信向周某放款4400元,之后郭祥贞安排岳影影使用“信腾科技-财务”微信号多次催款。截至到案发，郭祥贞通过微信、支付宝等方式向周某实际放款9350元,骗取周某高额利息23800元，该23800元利息均由岳影影用微信协助收取，周某尚欠郭祥贞14000元，扣除其实际向周某放款9350元，余款4650元因案发而未得逞。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）微信转账记录证实，周某实际从郭祥贞处借款9350元，还款给信腾科技-财物共计23800元。 （2）微信聊天记录证实，周某还款的聊天记录，其中周某多次提到“小郭没有给你说吗？”、“我给小郭说了”，还证明“信腾科技-财务”微信号不是郭祥贞一直在用。 （3）周某档案内有周某给郭祥贞出具的借条、收条、违约条、身份证、银行卡证明，2018年9月3日周某给郭祥贞出具金额为30000元的借条、收条及违约条。 （4）证人陈某2证明，2018年八九月份，其与周某一起在砀城镇七彩世界南门西约30米处一联通手机店二楼贷款公司办理过贷款，贷款是周某用的，他是担保人，但是放贷款的人让他在借条上写成是共同借款人。当时公司有两个年轻男子，其中一个脸有点黑、上身带有纹身，放贷的男子比纹身的男子稍微高一些。周某借款10000元钱，放款的男子要求周某签一个30000元的借条，还要求他在借条上签名、身份证号码、手机号码、家庭住址并提供其身份证复印件，借款人拿着借条拍照。因周某急用钱，就按照放款人要求填写了借条和借款手续。当时他问借款10000元为什么借条上面写借款30000元，放款人说是公司要求的，只要按时还款借条就作废，如果不按时还款就按这个借条起诉。完善好手续，放款人安排纹身男子到他家看看情况，说是看好以后才能给周某放贷款，在三人去他家的路上周某的爸爸得知办贷款情况就不让办，他就对纹身男子说不办了，也不要去他家了，他签的手续都作废，随后他就下车了。当晚他与周某到贷款公司，他要求放贷的男子将借款手续作废，放贷的男子撕毁了一个条子，不清楚撕毁的是什么条子。 （5）被害人周某陈述，2018年八九月份，其分两次共向郭祥贞实际借款9350元，签订30000元的借条，还抵押了一条黄金项链，其通过微信每天支付给“信腾科技一财务”50元、100元不等的利息，累计23800元。如没按期还款，“信腾科技一财务”的微信有时候发个“？”。 （6）被告人郭祥贞供述与辩解，周某借款约15000元，扣除家访费、利息到手14200元，签订30000元的借条，期间周某还利息约20000元，仍欠14000多元的本金。 （7）被告人刘福临供述与辩解，周某曾在公司贷款，由周某的老表担保。在家访的路上，周某的老表又不想做担保了，家访没成，他就回来了。当庭供述他上身有纹身。 （8）被告人岳影影供述与辩解，她的手机微信中“周某10000/100”是郭祥贞输入的，周某从2018年9月4日开始往她微信上发红包或转账50元还利息，后来每天还100元，至2019年5月8日，周某还利息23000多元，周某如没有还款，她用微信给周某发个“？”“怎么回事”，问怎么还没还钱。 4、2018年6月1日,被害人曹某到郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高的借款协议为由,扣除家访费和利息等费用后,与曹某签订了虚高借款协议，约定高额利息。郭祥贞在安排刘福临对曹某进行家访后,交给刘福临家访费100元，通过微信向曹某放款4910元。期间，刘福临协助郭祥贞催款。截至案发，郭祥贞骗取曹某利息和违约金合计15740元，其中1540元由岳影影协助郭祥贞收取，曹某尚欠郭祥贞本金4910元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）收款、还款记录证实，曹某从郭祥贞处实际借款4910元，共计还款15740元，其中信腾科技-财务收取1540元。 （2）微信聊天记录证实，曹某与郭祥贞的微信聊天情况，期间，曹某恳求郭祥贞不要给他家人打电话，不要安排人去他家。 （3）被害人曹某陈述，2018年6月1日，他在郭祥贞信腾科技公司借4000元钱，当时郭祥贞和嘎子在场，郭祥贞让他借6000元钱，打12000元钱的借条，还需写上借期1个月，到期还钱就还6000元钱，从借钱第二天开始每天付利息90元，如果不按约定还利息，一天的违约金是1200元钱，扣掉家访费500元、一部分利息钱，到手4000多元钱，到期不还钱，就拿12000元钱的借条去法院起诉。因为他借钱心急，就按照郭祥贞安排打了借条，郭祥贞微信转账给他4910元钱。郭祥贞安排嘎子带人跟他去家访，他将其住址告诉了嘎子。他没有能力还本金，郭祥贞说还不起就继续还利息，但是让他重新打虚高的借条。2019年五一假期，郭祥贞打电话说之前的违约金和利息都清了，让他再还6000元钱就行了，他只给郭祥贞500元，下欠5500元，共还给郭祥贞约15000元利息。 （4）被告人郭祥贞供述与辩解，他借给曹某本金10000多元，曹某给他打了虚高的借条，期间还利息约15000元，本金未还。 （5）被告人刘福临供述与辩解，2018年6月，曹某找郭祥贞借钱，郭祥贞让他去曹某家家访。家访之后，郭祥贞给他100元钱。曹某借款到期后，郭祥贞让他去曹某家催过账。 （6）被告人岳影影供述与辩解，“曹某5000/90”是郭祥贞的客户，每天要收90元利息，目前没有还清。 5、2018年6月,被害人武某到郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高的借款协议为由，扣除家访费和利息后，与武某签订了虚高的借款协议并约定高额利息。郭祥贞在安排刘福临对武某进行家访后，通过银行转账放款给武某9000元。之后郭祥贞又向武某放款10000余元,并重新签订垒高的60000元虚高借款协议。截至案发，郭祥贞实际向武某共放款22030元,骗取武某高额利息32020元，其中27370元由岳影影协助郭祥贞收取，武某尚欠虚高借款60000元，扣除实际向武某放款22030元，余款37980元因案发而未得逞。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）转账记录证实，武某共从郭祥贞处借款22030，共计还款32020元，其中27370元由信腾科技-财务收取。 （2）聊天记录证实，武某还款给郭祥贞情况，其中武某提到“那个郭哥在不，打他电话怎么不接”，“三天之内我肯定转一部分过去，你放心姐”岳影影手机回复“他在忙，有客户，停会我给你说”，至2019年4月15日，郭祥贞、岳影影仍向武某催款。 （3）被害人武某陈述，2018年6月，他在郭祥贞的贷款公司借钱时郭祥贞、嘎子在场，郭祥贞让嘎子去他老家家访后，要求他把身份证、银行卡交给嘎子复印，并从办公室抽屉里拿出的表格让他填写借条。他按照郭祥贞的要求填写了借条，然后嘎子就让他拿着借条放在胸前拍照，郭祥贞通过手机银行给他转账9000元。他问郭祥贞借款10000元钱为什么写20000元，郭祥贞说是公司的要求，如到期还款，该借条作废，如不还钱，就拿着这个借条起诉。借10000元钱每天利息100元，一个月后如续借每天利息可以算80元，如果还想续期借款，一个月付2000元利息。嘎子将其身份证、银行卡复印，让他在复印件上面签名按手印并写上亲属的手机号码。他收到转账后，郭祥贞说扣掉家访费用700元，三天的利息300元，到手就只有9000元，每天下午四点之前还利息100元，如果逾期不还，每天利息2000元，嘎子安排他将利息还给郭老板，他就加了郭祥贞的微信。他每天通过微信还给郭祥贞100元，后郭祥贞让他将利息还给信腾科技-财务。他实际借郭祥贞15000元，还利息30000多元，本金没还，换成60000元的借条。之后，他没再按时还钱，郭祥贞经常给打电话催账，还说如不还钱就在他村里贴纸说他不还钱、是老赖，还要到法院起诉他。 （4）被告人郭祥贞供述与辩解，武某借过三次钱，第一次借了10000元钱，扣除家访费和利息钱，实际到手是9000元，刘福临进行了家访。武某从借款第二天开始每天通过微信还100元钱的利息。武某借钱时给他打了个20000元的借条，他告诉武某逾期要还款20000元。武某未按期还他本金就继续借了两次钱，60000元的借条就是三次借款累计的借条，他实际给武某不到30000元钱，借条上的数额虚高。武某实际还他约32000元利息，本金没还。 （5）被告人刘福临供述与辩解，2018年六七月份，郭祥贞安排他去武某家进行家访。他给武某发过微信要钱。 （6）被告人岳影影供述与辩解，其微信中有“武某10000/100”，武某是郭祥贞的客户，一直在用微信还钱。期间武某没按时还款，她给对方发微信“不准备转了吗”、“今天还不转吗”、“不要等给你算违约金”，还给武某发过一个法院执行老赖的视频，并说“等到这样就不好了”。武某在微信中称她“姐”。 6、自2016年被害人西建军在郭祥贞的小额贷款公司多次借款,并偿付高额利息,且每次借款都重新签订垒高的虚高借条。2018年5月西建军无力偿还不断增加的高额利息，郭祥贞提出让西建军将抵押的房子（砀城镇御都星城摇光星居14幢303号商品房）过户,并许诺帮其归还银行的160000元房贷后再给其60000元,且房子由西建军保留居住,西建军可以于10个月后再以280000元的价格将房子赎回,购房合同签订的成交价为400000元，西建军每月需付利息12500元。西建军同意后将房子过户给郭祥贞,郭祥贞得到房子后,替西建军还了银行房贷160000元,但并未按照之前约定支付给西建军60000元,而是继续向西建军催收高额利息。西建军及其家人多次向郭祥贞要求赎回房子，但郭祥贞以涨利息为由要求西建军多付赎金，赎金由250000元涨至280000元，后涨至400000元。因赎金太高，西建军至今仍无力赎回房屋。2019年1月15日郭祥贞向砀山县人民法院提起诉讼，请求判决西建军停止侵权，清理、搬出该房。期间，刘福临协助郭祥贞对西建军催款。2017年8月1日至2018年9月20日郭祥贞实际通过微信、支付宝共向西建军放款68280元,骗取西建军高额利息80600元，其中2550元由岳影影用微信协助郭祥贞收取。经评估，砀城镇御都星城摇光星居14幢303号商品房价格为434360元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）聊天记录证实，西建军还款给郭祥贞的聊天情况。 （2）放贷、收款记录、微信、支付宝转账记录证实，2017年8月1日至2018年8月13日，西建军多次从郭祥贞处借款合计68280元，至2018年9月13日合计还款80600元，其中2550元由岳影影用微信收取，至2018年5月31日（房屋过户），西建军共借款45480元。 （3）砀价认证〔2019〕130号《价格认证结论书》证明，经评估，砀城镇御都星城摇光星居14幢303号商品房于2018年6月15日市场价格为434360元价格。 （4）民事卷宗材料证实，2019年1月15日郭祥贞向砀山县人民法院提起民事诉讼，请求判决西建军停止侵权，清理、搬出砀城镇御都星城摇光星居14栋303室，当日砀山县人民法院立案受理。 （5）房屋买卖合同及发票证实，2018年6月份，西建军将其位于砀城镇御都星城摇光星居14栋303室的房屋以280000元的价格卖给郭祥贞。 （6）西建军档案内有房屋买卖合同、借条、不动产权证书证实，2018年5月31日，西建军与郭祥贞签订了房地产买卖合同，将上述房产卖给郭祥贞，成交价400000元。2018年6月15日办理了不动产权证书，房屋为郭祥贞单独所有。 （5）离婚协议书证明，2018年4月25日，被害人西建军与季某离婚，协议约定砀山县御都星城14栋303室房产归季某所有，房屋贷款由西建军承担。 （6）证人凡翠玲证明，2018年的一天，其儿子西建军打电话说要几万块钱还利息。她到西建军家见到郭祥贞、西建军，郭祥贞说西建军欠钱还不了，已经把房子过户给郭祥贞。她就哭了，郭祥贞说拿280000元钱就把房子还给西建军，西建军告诉她，郭祥贞把160000元房贷还上了，加上原来的欠款，利滚利变成280000元。一星期后，她操办了280000元钱让西建军还给郭祥贞，郭祥贞说现在280000元不够了、涨到348000元了。她听到这话就回家了。过了几天西建军说已经涨到380000元。有一天晚上她自己在西建军家住，郭祥贞带着三个人说房子是郭祥贞的，让她搬出去，如不搬就把里面的东西扔出去。她说想法给郭祥贞筹钱，郭祥贞带着人离开。几天后，她和建军都在家里，郭祥贞带人要收回房子，其中有一个人砸门换锁，她不让换锁，西建军报警，换锁的人就走了。警察来到了解情况后说房屋交易不是光明正大的，事情不处理好谁都不能换锁，郭祥贞带着人离开。 （7）证人季某证明，其与西建军离婚之前知道西建军办的贷款利息高，不知道借的谁的钱。离婚后房子由西建军居住，她和儿子住在娘家。2018年11月一天晚上，她婆婆说西建军办贷款把房子抵押给人家了，人家来要房子。她问西建军怎么回事，西建军讲借的贷款每天都要还利息，利滚利还不清了，所以把房子抵押了，实际上没有借那么多钱，放贷的人承诺把钱还上可以把房子赎回来。又一天夜里8时许，她婆婆打电话说要贷款的人让抓紧把房子里面的东西搬走，不然就把房子里的东西扔了，西建军说郭祥贞给一个星期的时间拿350000元赎回房子。几天后，她婆婆打电话说要贷款的人要换锁收房子。她到家得知郭祥贞要收回房子、换锁，警察说先处理房子纠纷，不能先换锁，郭祥贞才离开。她问还没到一个星期，怎么就来收房子？西建军说郭祥贞要先收回房子，然后拿400000元赎回。后来郭祥贞坚持要400000元赎回房子，她说离婚协议房子归她，西建军没有处分权。后郭祥贞起诉西建军，她也到法院起诉。 （8）证人刘某证明，他知道郭祥贞的信腾科技公司卖手机、放贷，曾跟着郭祥贞去御都星城西建军住处要过房子。 （9）被害人西建军陈述，他曾多次在郭祥贞处贷款，每次都给郭祥贞打虚高借条日利息100元、200元不等，逾期日息300元。2018年5月郭祥贞说他借款本息合计60000多元，付不起高利息，要求他将房子抵押过户。他告诉郭祥贞房子抵押给银行了，还欠银行158000元贷款。郭祥贞提出把替他还上银行的钱，他将房子过户给郭祥贞，然后再借给他60000元，利息算低点。最后两人约定，他将房子过户给郭祥贞，算上原欠款60000元、郭祥贞代还的住房贷款160000元、郭祥贞再给他60000元，这280000由其使用六个月，月息12500元、六个月后他还给郭祥贞本金280000元，他将房屋过户给郭祥贞并签订了《房地产买卖合同》。郭祥贞还清住房贷款后，西建军给郭祥贞出具了280000元借条，但郭祥贞未将约定的60000元借款给他。2018年9月13日，郭祥贞按照此前约定借款月息12500元计算三个月的利息加上过户手续费用，又给他14100元，以此冲抵此前约定的60000元借款，让他出具了购房款全部付清的证明。后来他继续还利息，直至实在还不起利息，向郭祥贞提出还本金280000元赎回房子，郭祥贞同意。过了几天，他与母亲凑够280000元交给郭祥贞，郭祥贞反悔说给300000才能赎回房子，他母亲与郭祥贞商量，郭祥贞同意一个星期内付清300000元赎回房子。他家筹够300000元后，郭祥贞再次反悔，直至涨至双方签订的《房地产买卖合同》约定的房价400000元，他家人也不问这事了，他也不再还利息。期间，郭祥贞和嘎子经常到他家催款，郭祥贞半夜给他妈妈打电话催款，有一天晚上，郭祥贞带着嘎子、还有一个年轻的男子到他家要把东西给扔出去收回房子，当时其母亲在家郭祥贞没有得逞。后来郭祥贞又带着换锁的师傅直接进入屋内要换锁收回房子，修锁师傅得知房子有争议就走了，郭祥贞又喊来警察，警察认为房屋有争议，可以去法院起诉。嘎子是给郭祥贞打工的，2018年秋天，嘎子曾多次跟着郭祥贞向他催款。 （10）被告人郭祥贞供述与辩解，自2017年西建军借款约50000元，至2018年四五月份仍欠款70000多元。之后，西建军又找他借钱，最终他将西建军的160000元房屋贷款还给银行，西建军以354100元的价格把房子卖给他，两人签的房屋买卖合同价格是400000元。房屋过户后，西建军将钥匙交给他，但没有搬家。后来他到西建军家让西建军家人搬走，吓唬西建军。 （11）被告人刘福临供述与辩解，郭祥贞曾经带着他去西建军小区要过钱。 （12）被告人岳影影当庭辩解对西建军借款之事不知情。 7、2017年11月至2019年4月,被害人杜某多次在郭祥贞的小额贷款公司借款,郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高金额借款协议为由,扣掉家访费、利息等费用,与杜某签订了虚高借款协议并约定高额利息。2017年11月15日至2019年4月，郭祥贞实际通过微信、支付宝向杜某放款44600元,杜某共还款81200元，骗取杜某37600元，杜某尚欠郭祥贞10000元。因案发，郭祥贞未能收回该10000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）微信、支付宝转账记录证实，杜某于2017年11月15日至2019年4月6日在郭祥贞处共借款44600元，还款81200元。 （2）微信聊天记录证实，杜某还款给郭祥贞的聊天情况，至2019年5月2日，郭祥贞仍向杜某催款。 （3）证人张某2证明，2018年五六月份，他通过杜某借郭祥贞3000元贷款。当时郭祥贞从办公桌抽屉里拿纸，让他按要求填写了10000元的借条，并让杜某出具担保手续。郭祥贞说10000元借条就是个形式，按期还3000元就行了。借条上面有他的姓名、手机号码、身份证号码、家庭住址，再按上手印。后来他还给杜某二千多，并让杜某帮他将余款垫上，杜某同意了。 （4）被害人杜某陈述，自2017年11月15日起，他多次在郭祥贞处借款40000多元，每次借款都去掉砍头息，并签订虚高借条，他共还高额利息和本金合计80000多元，至案发仍欠13000元本金。 （5）被告人郭祥贞供述与辩解，杜某曾经在他的公司干过，也在他的公司多次借款，是他的客户也是他的员工。记不清借给杜某多少钱，只记得杜某还欠10000元未还。 （2）被告人刘福临供述与辩解，听杜某说杜某曾向郭祥贞借过钱。 8、2018年12月19日，被害人李某1到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费、部分利息并签订虚高借款金额的借款协议为由，扣除各项费用后，与李某1签订了虚高借款协议。之后郭祥贞又多次放款给李某1，并要求其签订垒高的虚高借款协议。期间郭祥贞、刘福临对李某1进行催款。截至案发，郭祥贞实际通过微信向李某1放款25500元，收取李某1借款本息42700元，骗取李某117200元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）放贷、收款记录证实，李某1从郭祥贞处共借款25500元，还款42700元。 （2）被害人李某1陈述，李某1在郭祥贞处借过钱，借钱需要扣除砍头息，并签订虚高金额的借款协议，还的大部分是高额利息，也有本金。借条是固定格式，她按照郭祥贞的要求填写。借款时需要她提供身份证、家人电话等，还拿着借条拍照，利息数额、何时违约都是郭祥贞说了算。嘎子是郭祥贞公司员工，曾经与郭祥贞一起向她催款。 （3）被告人郭祥贞供述与辩解，李某1多次共借本金约30000多元，还10000多元钱，他亲自家访的。放款以后，李某1刚开始还能按时还日利息，后来又借两三次钱，接着还不上钱就跑了，到现在也没有要回来。 （4）被告人刘福临供述与辩解，他陪着郭祥贞到砀山县北关车管所找李某1催过账。 （5）被告人岳影影供述与辩解，其手机微信标注为“李秋燕8月20号还2000以后每月20号4000”的好友是郭祥贞的客户，目前没有还清。 9、2018年3月，被害人李某2到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉部分利息、签订借款虚高的借款协议为由，与李某2签订了虚高金额的借款协议，放款给李某223000元，李某2一直未偿还借款。郭祥贞多次对李某2进行催收未果后，遂于2018年5月27日持与李某2签订的60000元虚高借款协议去法院提起民事诉讼。砀山县人民法院判决李某2偿还郭祥贞本金60000元及利息。扣除李某2实际借款23000元，余款37000元因案发郭祥贞诈骗未能得逞。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）民事诉讼卷宗证实，郭祥贞以60000元的借条向法院提起民事诉讼，砀山县人民法院判决李某2偿还郭祥贞60000元本金及利息。 （2）被害人李某2陈述，他从郭祥贞处借款30000元，扣掉砍头息，实际到手23000元，签订了50000元的借条，并用一辆奔驰轿车作抵押，他共还款15000元左右，郭祥贞最后拿借条起诉了李某2。 （3）被告人郭祥贞供述与辩解，李某2以一辆黑色奔驰轿车抵押的，他放款给李某240000多元，打了60000元借条。他以60000元借条起诉了李某2。 （4）被告人刘福临供述与辩解，2017年，李某2找郭祥贞借钱，并将车押在公司。 10、2017年9月18日，被害人苏某2找刘福临借款，刘福临将苏某2推荐给郭祥贞。郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费和部分利息、签订虚高金额的借款协议为由，扣除家访费和利息后，与苏某2签订了金额虚高的借款协议并约定高额利息。在郭祥贞安排刘福临对苏某2进行家访后，郭祥贞通过微信给苏某2放款5100元。此后郭祥贞又多次放款给苏某2，郭祥贞每次借款时都让其签订垒高的借款协议、约定高额利息。期间，郭祥贞、刘福临等人对苏某2进行催款。截至案发，郭祥贞共向苏某2放款30187元，骗取苏某2高额利息88070元，尚欠郭祥贞本金30187元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）微信聊天记录证实，苏某2的还款情况。 （2）放贷、收款记录证实，苏某2共从郭祥贞处借款30187元，至2018年10月13日共还款87570元，其中郭祥贞收款83570元、刘福临收款4000元。 （3）证人刘某证明，2018年1月，郭祥贞开着自己的黑色迈腾车带他到苏某2在砀山县关帝庙镇经营的手机店催过账，当时他俩在手机店坐了一个多小时，苏某2给郭祥贞几百元现金，郭祥贞才带他离开。 （4）被害人苏某2陈述，他通过刘福临介绍多次在郭祥贞处借款，实际到手约30000元，还利息80000多元，至案发仍欠郭祥贞约30000元本金。每次借款需扣掉家访费和部分利息、签订虚高的借款协议，约定高额利息。期间，郭祥贞、刘福临等人多次催款。 （5）被告人郭祥贞供述与辩解，他借给苏某2约41000元本金，签订了70000元的借款协议，苏某2还利息70000多元。因为苏某2还的利息也差不多了，他没有再找苏某2要过钱。刘某跟着他去过苏某2的手机店里催过一次款，苏某2当场给他500元钱现金。 （6）被告人刘福临供述与辩解，苏某2向郭祥贞借过钱，他受郭祥贞的安排，曾七八次到苏某2的手机店催账。 （7）被告人岳影影供述与辩解，她的手机微信好友“苏某236000-360”是郭祥贞的客户，后面的数字是每天要收的利息钱，目前没有还清。 11、2018年1月7日，被害人穆某到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉家访费和部分利息、签订金额虚高的借款协议为由，扣除了部分利息后，与穆某签订了虚高金额的借款协议并约定高额利息。郭祥贞安排刘福临对穆某进行家访后，通过微信给穆某转账7000元。之后郭祥贞多次放款给穆某，并签订虚高的借款协议，约定高额利息。2018年4月17日，郭祥贞持与穆某签订的50000元虚高借款协议到砀山县人民法院提起民事诉讼，砀山县人民法院判决穆某偿还郭祥贞本金45000元及利息，后双方达成执行和解协议，穆某偿还郭祥贞50000元。截至到案发，郭祥贞实际向穆某放款7000元，收到穆某还款65200元，骗取穆某58200元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）民事诉讼卷宗材料及执行案件结案审批表证实，郭祥贞持50000元借条起诉穆某，法院判决穆某偿还给郭祥贞45000元及利息，判决生效后，穆某还本息合计50000元。 （2）放款、收款记录证实，穆某向郭祥贞借款7000元，还款15200元。 （3）被害人穆某陈述，他多次在郭祥贞处借款，扣除家访费、砍头息，穆某实际到手37500元，还款107200元，后来郭祥贞以虚高的借条到法院起诉了穆某。第一次借款时郭祥贞、嘎子在场。 （4）被告人郭祥贞供述与辩解，他记不清放给穆某多少钱，穆某还欠他50000元，他拿50000元钱的条子起诉，在法庭上他提出穆某已经还他5000元，法院判决穆某欠他45000元，判决的钱穆某都给他了。他让刘福临打穆某爸爸的电话催款，过了一个月穆某仍不还钱，他才到法院起诉穆某。 12、2017年12月，被害人蒋某到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉利息、签订借款虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用后，与蒋某签订20000元的借款协议，约定高额利息，后郭祥贞向蒋某放款18800元。因蒋某未还款，2018年5月27日，郭祥贞持与蒋某签订的20000元虚高借款协议去法院提起诉讼，砀山县人民法院判决蒋某偿归还郭祥贞本金20000元及利息。扣除蒋某实际借款18800元，余款1200元因案发郭祥贞未能得逞。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）民事诉讼卷宗及情况说明证实，郭祥贞持20000元的借条起诉蒋某，砀山县人民法院判决蒋某偿还给郭祥贞20000元本金及利息，该判决未执行。 （3）银行转账记录证实，2017年12月24日郭祥贞银行转账给蒋某8800元。 （4）微信转账记录证实，2017年12月24日郭祥贞微信转账给蒋某10000元。 （5）被害人蒋某陈述，2017年12月，他通过毛贺在郭祥贞公司说借20000元钱，郭祥贞说期限两星期，利息1200元，但需用他的车抵押，他同意。当时郭祥贞将事前准备的借条拿出来让签了一份20000元的借条，没在意具体内容。签过借条后，郭祥贞通过微信转给他18800元，他将一辆现代轿车抵押给郭祥贞。之后，他通过微信和现金给毛贺8000元（后称给13000元），剩下的钱没还，他的车仍抵押在郭祥贞处。他在监狱服刑期间郭祥贞起诉他，法院的判决他还钱。 （6）被告人郭祥贞供述与辩解，蒋某借他19300元钱，打了20000元的借条，他持20000元的借条起诉了蒋某。 13、2018年8月22日，被害人孟某、高某1到郭祥贞的小额贷款公司贷款，孟某、高某1向郭祥贞借款，郭祥贞以在其公司借款需扣掉利息和家访费、签订借款虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用后，与孟某、高某1签订了借款40000元的虚高借款协议，约定高额利息。郭祥贞安排刘福临家访后，郭祥贞放款17000元给孟某、高某1。期间，郭祥贞、刘福临对孟某、高某1催款。截至到案发，孟某、高某1陆续累计还给郭祥贞33600元。2019年1月15日郭祥贞持与孟某、高某1签订的40000元虚高借款协议去砀山县人民法院提起民事诉讼，要求被告人孟某、高某1偿还余款25000元，2019年3月12日，砀山县人民法院判决孟某、高某1偿还郭祥贞本金25000元本金及利息。后孟某、高某1与郭祥贞达成协议，给付郭祥贞25000元。截至案发，孟某、高某1累计还款58600元，郭祥贞骗取孟某、高某141600元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）微信转账记录、银行流水证实，孟某、高某1在郭祥贞处借过钱，刘福临银行转账给孟某10000元，微信转账给高某17000元，合计还款33600元。 （2）民事诉讼卷宗证实，郭祥贞以40000元的借条起诉孟某、高某1欠款25000元，砀山县人民法院判决孟某、高某1偿还郭祥贞25000元本金及利息。 （3）协议书及收条证实，2019年3月31日，孟某、高某1与郭祥贞达成协议，给付郭祥贞25000元。 （4）被害人孟某陈述，他与嘎子是高中同学，通过嘎子认识郭样贞。2018年8月22日，他和高某1在郭祥贞信腾信息科技公司里向郭祥贞借钱，高某1说借20000元钱急用十天，两人按照郭祥贞的要求签了收条、借条并复印身份证复印，扣除十天的利息3000元，郭祥贞给17000元，打40000元借条，期限10天。借条、收条是郭祥贞打印的，嘎子又抄写其二人近亲属的手机号码。郭祥贞安排嘎子到他和高某1的家里家访，因为同学关系，嘎子没有去家里家访，只是转了一圈。返回公司后，郭祥贞让他和高某1拿着借条、身份证及500元现金放在胸前拍照。郭祥贞说拍照可以作为证据起诉，要亲属号码目的是给亲属打电话催款，也可以到家里要钱。他们没有按期还款，郭祥贞持40000元的借条起诉到法院。在法庭上他们提交了收款、还款证据，判决后，他们按照判决偿还郭祥贞本息共25000元。 （5）被害人高某1的陈述与孟某所述一致，还证明与郭祥贞约定每天350元的利息作为违约金，通过微信共还给郭祥贞30450元。 （6）被告人郭祥贞供述与辩解，高腾和孟某是共同借款，因为他俩的钱已经还清了，档案袋是空的。两人一次性借款20000元，扣除家访费和利息，高腾和孟某实际借款约18000元，日利息约300元钱，打了虚高借条。后来他起诉了高腾和孟某，双方协商清账了。 14、2017年12月17日，被害人闫某到郭祥贞的小额贷款公司借款2000元，郭祥贞以公司规定借款需扣掉利息和手续费、签订金额虚高的借款协议为由，扣掉预押利息等费用680元后，与闫某签订了借款4000元的虚高借款协议，约定高额利息，还款期限一星期。后郭祥贞通过微信向闫某放款1320元。期间刘福临协助郭祥贞收款。截至案发，郭祥贞骗取闫某高额利息1240元，扣除闫某借款本金，余款2680元因案发郭祥贞未能得逞。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）被害人闫某的户籍信息证实，闫某向郭祥贞借款时系未成年人。 （2）微信转账记录证实，郭祥贞转账给闫某1320元，闫某使用微信还款给刘福临1240元。 （3）被害人闫某陈述，2017年12月，他与张某1相互担保在郭祥贞的信腾信息科技公司分别借款2000元，当时郭祥贞和嘎子等人在公司，郭祥贞让他们互相担保，复印了他俩的身份证复印，按郭祥贞的要求填写借条按手印，并让他俩拿着借条放在胸前拍照，留下亲属的手机号码，使用微信给他们分别转了1320元。郭祥贞说公司规定要扣除680元的手续费和利息，到手只有1320元，一个星期后每周还280元利息。他和张某1给郭祥贞签订借条都是4000元，郭祥贞说是公司规定，到期还2000元钱就可以了。郭祥贞还要求嘎子加他们的微信，将利息还到嘎子的微信上。他还了几次利息。 （4）被告人郭祥贞供述与辩解，闫某、张某1一起找他借钱，互相担保，两人分别借2000元钱，他分别放款1350元本金。张某1还清了，闫某没有还钱，他就让张某1帮找闫某还钱，但是闫某一直没还。 （5）被告人刘福临供述与辩解，2017年12月，闫某、张某1到公司借钱，郭祥贞要求闫某、张某1互相担保，闫某的借条是4000元，郭祥贞曾经安排他去找闫某要钱。 15、2017年12月17日，被害人张某1到郭祥贞的小额贷款公司借款2000元，郭祥贞以公司规定借款需扣掉部分利息和手续费、签订借款虚高的借款协议为由，扣掉利息等费用680元，与张某1签订了借款4000元的虚高借款协议，约定高额利息，还款期限一星期。后郭祥贞通过微信向张某1放款1320元，期间刘福临协助郭祥贞收款。2017年12月25日，张某1还款1800元，郭祥贞、刘福临没再对张某1催款。郭祥贞骗取张某1480元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）微信转账记录证实，2017年12月17日郭祥贞转账给张某11320元，2017年12月25日，张某1还款1800元。 （2）被害人张某1陈述，他和闫某一起在郭祥贞的小额贷款公司办理过贷款，办理贷款的经过与闫某所属一致。郭祥贞找他催过一次账，他按期通过嘎子的微信还款1800元，郭祥贞没有再要钱。 （3）被告人郭祥贞供述与辩解，张某1与闫某一起找他借钱，互相担保，分别借2000元钱，他分别放款给闫某、张某11350元本金。张某1的1350元还清了，他联系不上闫某就找张某1帮他向闫某要钱，但是闫某一直没有还钱。 （4）被告人刘福临供述与辩解，2017年12月，闫某、张某1到公司借钱，郭祥贞要求闫某、张某1互相担保，张某1的借条是4000元，郭祥贞曾经安排他去找闫某要钱。 16、2018年1月11日，被害人赵某到郭祥贞的小额贷款公司借款5000元，郭祥贞以公司规定借款需扣掉家访费和手续费、签订借款虚高的借款协议为由，扣掉家访费、手续费等费用后，与赵某签订了6000元的虚高借款协议，约定高额利息。之后郭祥贞通过微信向赵某放款2933元。截至到案发，郭祥贞骗取赵某高额利息402元，赵某仍欠郭祥贞6000元，扣除实际给付赵某2933元，余款3067元因案发而未得逞。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）放贷、收款记录证实，郭祥贞通过微信向赵某放款2933元，截至到案发，赵某按每天67元共还给郭祥贞利息402元。 （2）证人王某3证明，其儿子赵某在砀山城里借过贷款后，有人以夜里敲门、在村里用喇叭喊话等方式催债。 （3）被害人赵某陈述，他在郭祥贞处借款5000元，实际到手3000元，签订6000元的借条，日利息60元。他还了3500元钱，但是郭祥贞还让他继续还钱，使用各种手段对他催债。 （4）被告人郭祥贞供述与辩解，赵某找其借3000元本金，打了6000元借条，还利息不到1000元，本金未还。 （5）被告人刘福临供述与辩解，他听郭祥贞说赵某欠公司钱，赵某的妈妈说找不到赵某，他和郭祥贞也没有找到赵某。 17、2019年1月19日，被害人陈某1找到郭祥贞欲向其借款30000元，郭祥贞让其签订了30000元的虚高借款协议后，向陈某1放款27000元，并约定高额利息。陈某1付3000元高额利息后没再还钱，郭祥贞遂安排刘某以30000元的借条到砀山县人民法院起诉陈某1，案发后，刘某撤回该起诉，扣除陈某1实际借款27000元，余款3000元未得逞。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）民事诉讼卷宗证实，2019年4月8日，刘某以30000元借条到砀山县人民法院起诉陈某1，2019年6月28日刘某撤回起诉。 （2）证人刘某证明，郭祥贞对外放贷利息高、收得快，让他出点钱放出去。当时他知道郭祥贞是搞“套路贷”，但没有经受住诱惑，就给郭祥贞9000元钱，郭祥贞又凑了点钱一起放给陈某1。后来陈某1一直没还钱，郭祥贞就让他拿着陈某1打的一张欠条去法院起诉陈某1。郭祥贞归案后，他意识到问题的严重性，就去法院撤诉了。 （3）被害人陈某1陈述，2019年春节前，他找郭祥贞借钱，郭祥贞说得按照其要求出具借款，当时向郭祥贞借30000元钱，郭祥贞只给27000元现金，说扣的3000元钱是提前预扣的利息和手续费，每天的利息900元，郭祥贞让他打了30000元的借条，拿着借条拍照，郭祥贞说要还30000元。事后他隔几天给郭祥贞几千块钱，平均每天900元钱，还了大概13000元时，他给郭祥贞说利息太高了，郭祥贞同意改为月息2000元，他也没再还郭祥贞利息，郭祥贞就归案了。他还郭祥贞13000元利息，都是在他的黑色迈腾车上给的现金，没有其他人在场。目前还欠郭祥贞本金30000元。 （4）被告人郭祥贞供述与辩解，陈某1这笔钱是他和刘某一起放出去的，刘某出了9000元钱，当时陈某1找他借30000元钱，他和刘某给陈某129000元现金，后来他让刘某去法院起诉陈某1。起诉前，陈某1还给他3000元钱现金。 （5）被告人刘福临供述与辩解，他认识陈某1，听郭祥贞说陈某1欠公司的钱没还。 (二)寻衅滋事事实 1、自2018年4月,被害人吴某1多次到郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞要求吴某1签订了金额虚高的借款协议并约定高额日利息。后吴某1没按期归还本息,郭祥贞、刘福临多次使用电话、微信威胁吴某1还款，2018年5月20日，郭祥贞、刘福临开车去吴某1家催款,威胁吴某1的家人还钱,后郭祥贞又安排刘福临带人去吴某1家催款，逼迫被害人还款，影响了被害人正常的工作和生活。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）手机聊天记录有吴某1催账通知单。 （2）证人纪某证明，刘福临曾经带着他和王某2到吴某1家要钱。刘福临、王某2在吴某1家停了约二十分钟。返回途中，刘福临说吴某1没有钱，当时刘福临带着一个黄色牛皮纸档案袋，不知道刘福临要的什么钱。 （3）证人王某2证明，他和纪某跟着刘福临去过良梨镇吴某1家，刘福临从后备箱拿出一个档案袋，他才知道刘福临是要账。刘福临敲的那家人的门，开门的人是个男的，他在院子里等着，刘福临与那人进屋十来分钟。回城的路上，刘福临说借款人叫吴某1。 （4）证人吴某2证明，其儿子吴某1通过嘎子借的钱。2018年11月间，一辆轿车到其家门口，从车里下来三个人，其中一个人说吴某1借他们的钱，得还钱。他问借多少钱，那人说“白纸黑字写着，你得还40000元钱。”他说借了不到10000元钱，为什么还40000元，那人说条子上写着多少就是多少，少一点都不管，如果不还钱，出了什么事情不负责任。他就没有理这些人，那人就开车走了。2018年12月4日晚上，他在家睡觉，听着外面有砸门的声音，因为天黑晚上没敢开门。他从窗户看见有一个人在砸门，嘴里骂骂咧咧的，他问是谁，对方没理他，他打开门之后车走了。 （5）被害人吴某1陈述，他从嘎子那里借了三次钱，签的虚高借条。后来他没按期还款外出打工，嘎子用微信催款，他没回信息，嘎子就发“见了你、打死你”、“再不还钱就去你家闹去”之类的微信威胁他，他将嘎子的微信拉黑，嘎子就多次打他的电话，不分早晚，他把嘎子的手机号码也拉黑了，嘎子又换手机号打他的电话。2018年6月份的一天晚上，郭祥贞用一个陌生号码打他的手机，接通后郭祥贞威胁他“你想死了，你不接电话”，他就挂了。后来嘎子在电话中威胁他“那小心你家别出事。”其父母讲有人到他家两次催款。 （6）被告人郭祥贞当庭供述，吴某1没按期还款，去吴某1家催过款，还给吴某1发过催债的视频。 （7）被告人刘福临供述与辩解，他按照郭祥贞交给的名单、住址、电话号码、借款数字去要账，如果对方不按承诺的期限还款，他就会找到对方赖着磨叨，对方仍不还钱，就说去借款人家里向父母要钱、施加压力。要账有时候他自己去，有时候他和郭祥贞一起去。 他曾采取打电话、发信息、去吴某1家等方式对吴某1催款。打电话一般说“你该还钱了，你死哪里去了”，后来吴某1电话、信息都不接了。他与王某2、纪某一起开车去吴某1家催过款，还同郭祥贞一起到吴某1家里催过款。 2、2018年6月1日,被害人曹某到郭祥贞的小额贷款公司借款并按照郭祥贞的安排签订金额虚高的借款协议，约定高额利息。曹某没有按时还款,2018年7月的一天,郭祥贞通过微信给曹某发送借款时拍摄的虚高借款图片,并将图片印成“催款通知”,以准备在曹某居住地和户籍地张贴“催款通知”、“喷漆”威胁曹某继续还息。2018年8月份的一天,郭祥贞、刘福临前往曹某所住的温馨家园小区催款,因不确定曹某的详细住址,郭祥贞等人遂逐户敲门并在楼下大声喊骂，还将敲门、喊骂的视频通过微信发送给曹某,逼迫曹某还款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）郭祥贞手机内与曹某聊天信息中有上门催账的视频，催款人在小区楼底下喊“曹某还钱”的视频。 （2）还款记录证实曹某从郭祥贞处借款、还款的事实。 （3）微信聊天记录证实，曹某恳求郭祥贞不要给其家人打电话，不要安排人去他家。 （4）被害人曹某陈述，2018年6月1日，他在郭祥贞处借钱，签订了虚高借条，约定高额利息每天90元和违约金。因其未及时还利息，2018年7月份，郭祥贞通过微信发给他催款通知，并扬言在其住所及其老家张贴借款通知、向其家人催款、在其家喷漆，其被迫继续还利息。催款通知中有他借款时的照片。2018年8月的一天晚上他没在家，郭祥贞带嘎子到他居住的小区找他，因不知道其居住的门牌号码，就在他居住的楼上逐户敲门，随后与嘎子一起在楼下提着他的名字喊骂，并将敲门、喊话的视频发给他，逼他还钱。郭祥贞还扬言去其老家以其欠钱将其名声搞臭，发给他去法院起诉的视频、与警察一起的图片。郭祥贞知道他的具体住址后，曾两次带人到他家催款。第二次催款时，其妻子拿着刀要报警，郭祥贞等人就跑了。因借款，其夫妻经常吵架，生活受到很大影响。 （5）被告人郭祥贞的供述与辩解，曹某的12000元借条、收条是虚高的，日利息90元。曹某不还利息，他就通过微信发“催款通知”图片、扬言打曹某家属的电话、贴小广告、喷漆威胁曹某还钱。他还跟着曹某找过曹某的妻子，曹某的妻子跑回屋里，他没敢进去就回去了。 （6）被告人刘福临供述与辩解，曹某借钱到期后，郭祥贞让他去找曹某要钱，他到曹某家楼下给曹某打电话催款。 3、2018年6月,被害人武某到被告人郭祥贞的小额贷款公司借款,因武某未能按期给付郭祥贞高额利息和垒高的虚高借款，郭祥贞便通过微信向武某发送威胁信息,扬言要去武某老家张贴带有虚高借款图片的“催款通知”,拿虚高的借条去法院起诉。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）郭祥贞手机内有其发给武某催款通知单的视频。 （2）被害人武某陈述，2018年6月，他在郭祥贞公司借款，当时嘎子在场，他按照郭祥贞的要求填写了虚高借条，约定高额利息，填写借款手续后，嘎子让他拿着借条放在胸前拍照。2019年3月，由于他没按期还款，郭祥贞打电话向其催账并用微信发给他一个催款视频，视频中的“催款通知”有他拿着借条放在胸前拍的相片，纸上写着“武某借钱不还，属于老赖”，并扬言在武某村里张贴“催款通知”逼迫武某还钱，给他的生活和工作带来影响。 （3）被告人郭祥贞供述与辩解，武某找他借过三次钱。当庭供述其给武某发过视频。 （4）被告人刘福临供述，武某从郭祥贞处借过钱。 4、自2016年，被害人西建军在郭祥贞的小额贷款公司多次借款,并偿付高额利息。2018年5月西建军无力偿还不断增加的高额利息，郭祥贞提出将西建军抵押的房子过户。房屋过户后，郭祥贞带人前往西建军过户给郭祥贞的房子里,并将在房内拍摄的视频发给西建军,扬言西建军如再不按时还息就将房屋内家具及物品扔出去,并找开锁公司换锁,让西建军及其家人搬出房屋。期间，郭祥贞和刘福临还多次跟踪贴靠西建军让其不敢回家,直至西建军答应还钱两人才离去。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）微信聊天记录及微信、支付宝转账记录证实，西建军还款给郭祥贞的聊天情况及西建军从郭祥贞处借款、还款的事实，郭祥贞于2018年10月17日、27日郭祥贞要求西建军送钥匙、搬家，否则换锁，2018年11月1日凌晨1时许在西建军家发视频，以搬家威胁西建军。 （2）西建军档案中的房屋买卖合同、借条、不动产权证书证实：西建军与郭祥贞签订的房地产买卖合同，2018年6月15日办理了不动产权登记，西建军将其名下砀城镇御都星城摇光星居14栋303室过户给郭祥贞。 （3）民事诉讼卷宗材料证实，2019年1月15日郭祥贞向砀山县人民法院提起民事诉讼，请求判决西建军停止侵权，清理、搬出砀城镇御都星城摇光星居14栋303室，当日砀山县人民法院立案受理。 （4）证人凡翠玲证明，2018年间，其儿子西建军因欠郭祥贞的高利贷将房子过户给郭祥贞，郭祥贞到西建军住房要求西建军拿钱赎回房屋。一天晚上，她自己在西建军家住，郭祥贞带着三个人进入房屋，要求他将室内的东西搬出房屋，否则就将东西扔出去。几天后，她和西建军都在家，郭祥贞带人又要收回房子，进入房内后关上门，其中有人砸门换锁，他说事情没解决之前谁都不能换锁，西建军报警，换锁的人离开，警察到现场了解情况说不处理好之前谁都不能换门锁，郭祥贞带着人走了。她想起这事心里就难受、想哭，现在一家人散了，她愁的每天睡不着觉。 （5）证人季某证明，西建军为防止放贷人要房子，曾经让赵崇帮助看房子，后来又让其母亲住进去。一天晚上，他听婆婆说要贷款的人让把房子里面的东西搬走，收回房子，不然就把房子里的东西扔了。又过了三天，他婆婆电话说有人换锁收房子，让她赶紧回家。她回到家后，西建军讲郭祥贞要换锁收回房子，两人都报警了，警察说先处理房子纠纷，不能先换锁，郭祥贞就走了。过了几天，西建军收到法院的传票，郭祥贞起诉西建军搬出房屋。西建军要挣钱还贷款，现在外地打工。 （6）证人刘某证明，2018年11月的一天夜里12点左右，郭祥贞带他到御都星城用钥匙打开西建军家的住房，用手机拍了几张照片。还有一次，郭祥贞带他到西建军楼下找到西建军。 （7）被害人西建军陈述，他从2016年开始多次从郭祥贞那里办理贷款并以其房子抵押。2018年5月郭祥贞让他将房子过户，他让母亲在他家居住期间，郭祥贞和嘎子经常半夜到他家催款，还带人到其家扬言将其家中的东西扔出去，收回房子。郭祥贞还带人直接进入屋内换锁收房子，换锁师傅得知房子有争议就离开了，他和郭祥贞都报警，警察认为房屋有争议可以到法院起诉，不能换锁，郭祥贞方带人离开。他被郭祥贞要账逼的去外地打工。2018年秋天，郭祥贞、嘎子单独或一起多次在其楼下对其跟踪贴靠，见到熟人就说他欠钱，他不敢回家。 （8）被告人郭祥贞供述与辩解，西建军多次向他借款，因为西建军不能还款，他买了西建军的房子，西建军交钥匙但没搬家。2018年11月1日，他用微信发给西建军两个视频，第二个视频中他说要把西建军的家具搬走，吓唬西建军。他去过西建军家换锁。 （9）被告人刘福临供述与辩解，郭祥贞曾经半夜带着他去西建军小区门口要过钱。 5、自2018年12月19日，被害人李某1多次在郭祥贞的小额贷款公司借款，郭祥贞要求其签订虚高借款协议。后因李某1没有及时还款，郭祥贞多次通过电话辱骂李某1，并威胁其家人、向其扬言要去法院起诉、发去其婆家的视频对其恐吓。李某1被逼无奈离开砀山，在外地打工偿还郭祥贞的高额本息。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）放贷、收款记录证实，李某1从郭祥贞处借款、还款的事实。 （2）微信聊天信息，记录郭祥贞多次向李某1催款，其中有视频、“过年了，去看望你的前夫”、“你出来还是我去”等文字信息、图片等。 （3）被害人李某1陈述，她多次在郭祥贞处借了高利贷并按郭祥贞的要求出具虚高借条，因未能及时还款，郭祥贞曾在微信中采取语言威胁等方式多次向她催款，还让她看好小孩，别让她儿子往路上跑。有一次，她与母亲在城北老车管所遇到郭祥贞和嘎子，郭祥贞就逼他还钱，说话难听，对其母亲语言威胁，与其母亲骂起来。因为借钱的事，她也没法在家，被逼去打工，她也离婚了，她怕郭祥贞找她催款，一直没敢回家。该陈述能与郭祥贞手机聊天信息相印证。 （4）被告人郭祥贞供述与辩解，李某1借过他三四次钱，放了款以后，刚开始还能按时还日利息，后来还不上钱就跑了，他也找不到李某1。他曾经去李某1家里催款，李某1家人说与李某1断绝关系了，李某1老公也说她离婚了。 （5）被告人刘福临供述与辩解，郭祥贞曾经让他跟着到北关车管所向李某1催款，当时他没下车。 6、2017年9月18日，被害人苏某2找刘福临借款，刘福临将苏某2推荐给了郭祥贞，后苏某2向郭祥贞借款并签订了虚高借款协议、约定高额利息。后郭祥贞又多次放款给苏某2，苏某2签订垒高的借款协议。2018年8月，苏某2没有能力再偿还郭祥贞的高额利息，郭祥贞开始对其催款。郭祥贞先后多次带人或让刘福临带人去苏某2在关帝庙经营的手机店进行催款，并扬言要去法院起诉苏某2。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）微信聊天记录及放贷、收款记录证实，苏某2从郭祥贞处借款、还款的情况。 （2）证人刘某证明，郭祥贞曾经开车带他到关帝庙一家手机店，郭祥贞让苏某2操办点钱，不能白跑。苏某2说没有钱，郭祥贞坚持要钱。他俩在手机店坐了一个多小时，最后苏某2借了几百块钱现金交给郭祥贞，郭祥贞拿钱后才愿意带着他离开。 （3）被害人苏某2陈述，他在郭祥贞处借过贷款，当时郭祥贞和嘎子都在场，他按照郭祥贞的要求出具了虚高借款协议，还约定了高额利息，后他有多次在郭祥贞处借款，每次都出具垒高的借款协议，约定高额利息。他一直还利息，后来他实在没有能力再偿还郭祥贞的钱，郭祥贞说去法院起诉。刘福临、郭祥贞经常单独或者一起去他的手机店里呆着不走，有时等到天黑拿到钱才能离开，对手机店的经营造成影响。 （4）被告人郭祥贞供述与辩解，苏某2借了他四五次钱，是刘福临介绍的客户，档案袋里空白的证明是刘福临找苏某2写的，苏某2不还钱，他催过一次款，他多次让刘福临去找苏某2催款。 （5）被告人刘福临供述与辩解，2018年夏天，郭祥贞让他到苏某2在关帝庙街上经营的手机店要钱，他去了七八次，每次苏某2都不在店里，他让店员给苏某2打电话，他在店里等，苏某2不回手机店他就不走，每次都等半个小时。苏某2怕业务员知道了丢人，就喊他到店外商量。 7、2018年8月22日，被害人孟某、高某1到郭祥贞的小额贷款公司借款，填写了虚高借款协议。之后，郭祥贞采取打电话或到高某1家对高某1及其家人辱骂、扬言在高某1家喷漆，逼迫孟某、高某1还债，对高某1家庭生活造成影响。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）孟某的微信转账记录、岳影影的银行流水证实，孟某、高某1在郭祥贞处借款、还款的事实。 （2）证人孙某证明，2018年8月其丈夫高某1与孟某通过刘福临在郭祥贞借款，填写虚高借条、约定高额利息，因违约金太高未能按期还款，郭祥贞采取到她家踹门、扬言在她家门上喷漆、拉条幅、给高某1及其父亲高某2打电话滋扰、恐吓等方式催款。高某1精神受到严重折磨，夫妻为逃债一起离家去黑龙江七台河。 （3）证人高某2证明，2018年11月，他接到一个尾号8111的电话，对方说高某1欠钱并言语辱骂，扬言再不还钱就去他家闹，后对方更换号码给其打电话，让高某1还钱，否则去他家拉横幅、泼油漆。他经营一个商店，怕对方影响他的生意，又害怕对方去家闹，就和高某1到黑龙江省七台河市其亲戚家打工。对方到高某1家两次进行威胁要债，还经常打电话威胁高某1，高某1为了保证安全和名誉，就外出逃债了。高某1还跟刘福临发生过言语冲突。 （4）被害人孟某陈述，2018年8月22日，他和高某1通过嘎子在郭祥贞公司借钱，当时填写了虚高借款协议。借款到期后，郭祥贞要求每天还利息350元，因其没按期还利息，郭祥贞打电话对其辱骂、恐吓，逼其还款，还要去他家里讨债。听孙某说郭祥贞、嘎子到高某1家辱骂、恐吓，高某1一家人都被吓跑到黑龙江。 （5）被害人高某1陈述，他和孟某在郭祥贞处借款后，因未按约定时间还款，郭祥贞多次对其电话恐吓，扬言找其家人、拉条幅、喷漆，并经常给其家人打电话辱骂、滋扰。 （6）被告人郭祥贞供述与辩解，高腾和孟某是共同借款，扣除家访费和压的利息实际到手约18000元，日利息是300元钱，打了虚高借条，没有高某1家讨债、电话滋扰。 另查明：案发后，公安机关依法扣押了皖Ｌ×××××大众迈腾1辆、苏Ｅ×××××奔驰车1辆、沪Ｃ×××××酷派轿车1辆、HP打印机1台、BHK显示器1个、POS机2部、车载定位仪3盒、联想牌电脑主机1台、电脑显示屏1台、华为手机1部、VIVO手机2部、BESTDON手表1块、平板电脑1部、宣传单、宣传横幅、手喷漆、砍刀1把、警棍1根；冻结了被告人岳影影在中国建设银行老城支行6217001740009825047、中国邮政储蓄银行股份有限公司砀山县支行6217983740000189098、砀山县农业银行62×××70账户；查封了砀房201604341房屋1套、皖（2018）砀山县不动产权第0008172号房屋1套。其中的华为手机1部、VIVO手机2部随案移交。 审理中，被告人刘福临退非法所得500元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （1）搜查笔录、扣押清单、搜查的现场照片证明，侦查人员对郭祥贞位于奥园广场的手机卖场、刘福临的住处、汽车进行了搜查，并依法扣押了宣传横幅、借款通知单、借条、手机、平板电脑、档案袋、民事判决书、管制刀具、银行卡、涉案三辆汽车等物品。 （2）协助查封通知书及银行账户冻结情况证明，公安机关对被告人岳影影、郭祥贞、刘福临银行账户内资金查询、冻结的情况。 （3）协助查封通知书回执证明：公安机关对郭祥贞名下的房产查封情况。 本案综合证据如下： （1）户籍信息、学历证明证实：被告人郭祥贞、刘福临、岳影影均具有完全刑事责任能力，2017年9月刘福临通过常州大学自考，目前已经退学。 （2）违法犯罪前科查证情况工作记录载明：被告人郭祥贞、刘福临、岳影影均无违法犯罪记录。 （3）归案经过证明：2019年5月8日，郭祥贞在砀山县奥园广场南门联通手机店内被抓获，刘福临在砀山县明珠小区2栋2单元403室被抓获，岳影影接受侦查人员询问后被控制，次日三被告人被砀山县公安局刑事拘留。 （4）电子数据检查报告证明，侦查机关从郭祥贞、刘福临、岳影影的作案手机中提取了电子数据。 （5）郭祥贞支付宝账户转账记录证实郭祥贞支付宝账户的收款、放款情况。 （6）岳影影的手机微信聊天记录，证明“信腾科技-财务”微信号与“信腾信息科技有限公司”微信号的聊天情况，2018年10月29日，郭祥贞让岳影影给嘎子发工资1300元，岳影影将收取的苏某2、曹某、王某1、孟某的还款转给“信腾信息科技有限公司”微信号，并证明刘福临当时仍在参与违法犯罪活动。 （7）银行账户流水证明被告人郭祥贞、刘福临、岳影影的资产情况及资金往来情况。 （8）砀山县城关镇法律服务所出具的证明，证明丁某系该所的法律工作人员。 （9）证人丁某证明，他共给郭祥贞代理诉讼五起民间借贷的案件，全都胜诉了，期间他还给写了一个强制申请执行书，收取了诉讼代理费。 针对公诉机关的指控意见、被告人的辩解及辩护人的辩护意见，综合评判如下： 1、被告人郭祥贞辩解其实际给付被害人王某1、吴某1、周某、曹某、武某、西建军、杜某、李某1、李某2、苏某2、穆某的借款本金多余起诉书认定的数额,经查,被告人郭祥贞的该辩解无证据证明，且其实际支付给被害人的借款金额有上述被害人的陈述笔录及微信、支付宝交易明细证明,能相互印证,足以认定。故对被告人郭祥贞的该辩解,不予采信。 2、被告人郭祥贞辩解其去西建军家是协商、不是滋扰，经查，公诉机关提供的被害人陈述、证人证言、被告人的供述能够证明被告人郭祥贞带人前往被害人西建军的房子里,拍摄视频、换锁,以扔东西、搬家滋扰、恐吓西建军家人，该行为属于寻衅滋事行为。被告人郭祥贞的该辩解不能成立,不予采信。 3、被告人郭祥贞辩解其没有辱骂高某1家人，经查，公诉机关提供的被害人孟某、高某1陈述、证人孙某、高某2的证言能够证明郭祥贞打电话对高某1及其家人辱骂并扬言在高某1家喷漆，逼迫孟某、高某1还债。故对被告人郭祥贞的该辩解,不予采信。 4、被告人刘福临辩解其不知道郭祥贞放高利贷、其辩护人认为刘福临受蒙蔽参与第2、3、4、5、6、8、11、13、14、15起诈骗，没有非他占有他人财物的故意，不构成诈骗罪，经查，公诉机关提供的被害人陈述、证人证言、被告人郭祥贞、岳影影的供述能够证明刘福临明知郭祥贞非法从事民间高利放贷业务，通过扣除家访费、砍头息、签订金额虚高的借款协议等方式虚增被害人的债务，事后按照郭祥贞的安排向被害人索取债务，且刘福临在侦查期间供认其受雇于郭祥贞，明知郭祥贞实施违法犯罪活动而参与放贷、催款。故被告人刘福临的该辩解及其辩护人的该辩护意见不能成立,不予采纳。 5、被告人刘福临辩解没有向西建军、高某1家人催款，经查，被害人西建军陈述郭祥贞、嘎子单独或一起多次在其楼下对其跟踪贴靠，见到熟人就说他欠钱，被告人刘福临在侦查期间供述郭祥贞曾经半夜带着他去西建军小区门口要过钱，足以认定刘福临参与该起诈骗；公诉机关提供的被害人孟某、高某1的陈述均证明刘福临参与放贷催款，与本案其他被害人的陈述能相互印证，足以认定刘福临参与该起诈骗。故被告人刘福临的该辩解不能成立,不予采信。 6、被告人刘福临辩解没有向李某2催款，其辩护人认为公诉机关指控刘福临参与该起诈骗证据不足，经查，公诉机关提供的被害人李某2的陈述及被告人郭祥贞的供述均不能证明刘福临对李某2催款，该指控只有刘福临在侦查期间的供述，无其他证据印证，且刘福临当庭否认，指控不能成立。刘福临及其辩护人关于此节的辩解、辩护意见理由成立，予以采纳。 7、辩护人认为在西建军一案中，郭祥贞没有虚构事实、隐瞒真相的行为，该案属于民间借贷纠纷，不属于诈骗；郭祥贞未实际占有房屋，属于犯罪未遂，经查，郭祥贞假借民间借贷之名，许诺帮西建军归还银行的160000元房贷后再给其60000元,房子由西建军保留居住,西建军可以于10个月后再以280000元的价格将房子赎回,将西建军原给其出具的虚高借条予以折抵，诱使西建军与其签订价款为400000元的房屋买卖合同，出具虚假的280000元借条、收条，并将西建军房屋转移登记于自己名下。郭祥贞至取得该房产之日，实际仅转账给西建军53700元、为西建军垫付160000元房贷，之后多次按照其规定的高额利息月息12500元虚增西建军欠款金额至400000元，又以扔东西让西建军搬家、换锁收房、向法院起诉西建军排除妨害等手段迫使西建军搬出该房，足以认定郭祥贞以非法占有西建军房屋为目的；不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力，上述房产已经砀山县不动产管理局依法登记于郭祥贞名下，该起诈骗系既遂。辩护人的该辩护意见不能成立,不予采纳。 8、辩护人认为被告人郭祥贞、刘福临犯诈骗罪、寻衅滋事罪，应择一重罪处罚，经查，被告人郭祥贞、刘福临放贷时，以公司规定等虚假理由诱使被害人签订虚高借款协议，同时对借款人家访、拍照、留下借款人近亲属的联系电话，为之后催款、滋扰、恐吓被害人及近亲属制造条件，既有虚构事实、隐瞒真相诈骗他人财物的目的，又有寻衅滋事的故意；郭祥贞、刘福临犯诈骗罪，侵犯的客体是王某1、吴某1等被害人个人财产所有权，犯寻衅滋事罪，侵犯的客体是公共秩序、被害人及其近亲属的人身、财产权利等社会管理秩序，应数罪并罚。辩护人的该辩护意见不能成立,不予采纳。 9、辩护人认为被告人刘福临的行为不构成寻衅滋事罪，经查，公诉机关提供的被害人的陈述、证人证言、辨认笔录、微信记录与被告人的供述相互印证，能证实被告人郭祥贞为索要所谓的虚高借款及高额利息，安排被告人刘福临等人多次对被害人及被害人家人辱骂、恐吓、滋扰，严重影响被害人及其家人的正常生活，两被告人的行为符合寻衅滋事罪的构成要件，属于共同犯罪。辩护人的该节辩护意见不能成立，本院不予采纳。 10、被告人岳影影辩解、辩护人认为岳影影没有参与郭祥贞的放贷活动，不构成犯罪的辩解、辩护意见，经查，被告人郭祥贞供述，客户有时扫“信腾科技-财务”还款，该微信绑定的是岳影影的身份证，专门用于统计其贷款业务，岳影影知道他对外放贷，还为他放贷提供资金；被告人刘福临供述，岳影影一直都知道郭祥贞对外放贷款，有时候还给郭祥贞提供放贷资金；被告人岳影影供述，“信腾科技-财务”微信号是其本人申请的，郭祥贞从事小额贷，为了管理贷款业务该微信号就给郭祥贞用了，她使用该微信向客户收款、收利息，郭祥贞向客户放贷时会让客户加上这个微信号，要求客户按期向该微信还款，客户的名字后面备注有数字并用/隔开，前面的数字是客户欠的本金，后面的数字是客户每天需要支付的利息，其邮政储蓄银行卡里的四五万块钱被郭祥贞放贷投资了。三被告人的供述与岳影影微信收款、聊天记录能相互印证，结合岳影影的认知能力及与被告人郭祥贞系夫妻关系，足以认定被告人岳影影明知郭祥贞、刘福临实施违法犯罪而提供微信账号、资金，使用微信帮助郭祥贞收款，实施诈骗。被告人岳影影的辩解及其辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。 11、关于公诉机关指控认为本案系恶势力集团犯罪，辩护人认为本案不属于恶势力犯罪集团。经查，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》第15条指出，恶势力犯罪集团是符合犯罪集团法定条件的恶势力犯罪组织，其特征表现为：有三名以上的组织成员，有明显的首要分子，重要成员较为固定，组织成员经常纠集在一起，共同故意实施三次以上恶势力惯常实施的犯罪活动或者其他犯罪活动。被告人郭祥贞开办小额贷款公司非法放贷，后因经营需求聘用被告人刘福临家访、催款，被告人岳影影提供微信账号协助郭祥贞收款，三被告人共同故意实施四起诈骗犯罪行为，在讨债过程中，郭祥贞、刘福临多次实施寻衅滋事违法犯罪活动，在当地造成非法影响，扰乱了当地的经济、社会秩序，破坏了人民群众的安全感，属于恶势力。综合全案分析，被告人郭祥贞虽在该组织中起组织、指挥等主要作用，参与犯罪的被告人达到三人，各被告人亦有一定职责范围，但被告人郭祥贞与被告人刘福临系雇佣关系，与被告人岳影影系从属关系，没有约束被告人刘福临、岳影影进入、退出，组织松散，各被告人间缺乏犯罪集团所应有的组织约束，不具备犯罪集团的特征，因此也不具备恶势力犯罪集团的特征。故辩护人的该辩护意见理由成立，予以采纳。 12、辩护人认为被告人给付被害人借款本金不应计入诈骗数额，经查，被害人王某1、周某、曹某、武某、苏某2、闫某、赵某、陈某1给付郭祥贞的款项均为利息，属于被告人非法占有的财物，均应计入被告人诈骗既遂数额。辩护人的该辩护意见不能成立，不予采纳。 13、对于公诉机关指控被告人郭祥贞在西建军家扬言将房屋内家具及物品扔出去时被告人刘福临在场,经查，仅有被害人西建军陈述刘福临参与此事，无其他证据印证，此节指控不能成立。 14、公诉机关指控被告人郭祥贞通过微信或安排刘福临通过电话滋扰被害人李某2，催收所谓的金额虚高借款，犯寻衅滋事罪，审理认为：被害人李某2的陈述、被告人郭祥贞的供述均不能证明被告人刘福临参与催款，仅有被告人刘福临在侦查期间的供述，刘福临当庭否认，指控被告人刘福临对李某2催款证据不足，指控不能成立；被告人郭祥贞多次对被害人李某2电话催款，该行为不足以使被害人李某2产生恐惧、恐慌而形成心理强制，影响被害人正常生活，不构成寻衅滋事罪。 15、公诉机关指控被告人郭祥贞为向被害人蒋某索要所谓的虚高借款，威胁、辱骂被害人蒋某的母亲李大芝并在其家中喷字，犯寻衅滋事罪，经查，仅有被害人蒋某陈述郭祥贞威胁、辱骂李大芝，证人李大芝仅证明郭祥贞两次去其家催款，不能证明郭祥贞对其威胁、辱骂，无证据证明被告人郭祥贞在蒋某家喷字，且被告人郭祥贞对此否认，该指控证据不足，指控不能成立。 本院认为：被告人郭祥贞、刘福临、岳影影以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，其行为均构成诈骗罪。被告人郭祥贞诈骗数额789079元，其中既遂647242元、未遂141837元，数额特别巨大；被告人刘福临诈骗数额740410元，其中既遂642840元、未遂97570元，数额特别巨大；被告人岳影影诈骗数额55260元，数额巨大。鉴于公诉机关指控被告人郭祥贞诈骗既遂633915元、未遂金额81377元，被告人刘福临诈骗既遂585913元、未遂77110元，本院根据公诉机关指控的犯罪数额对被告人定罪量刑。被告人郭祥贞、刘福临采取语言恐吓、威胁、上门索债等“软暴力”手段，多次滋扰、恐吓被害人，情节恶劣，其行为均构成寻衅滋事罪，其中被告人郭祥贞参与作案七起、被告人刘福临参与作案四起。被告人郭祥贞、刘福临均一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控被告人郭祥贞、刘福临犯诈骗罪、寻衅滋事罪，指控被告人岳影影犯诈骗罪事实存在，罪名成立。 被告人郭祥贞系纠集者，应当对其组织、指挥的全部罪行承担刑事责任；被告人刘福临受雇于郭祥贞多次参与违法犯罪活动，应当对其参与的犯罪承担刑事责任；被告人岳影影明知郭祥贞、刘福临实施诈骗犯罪活动，而为郭祥贞提供微信、银行账号，协助收款，应以诈骗罪的共犯论处，对其参与的犯罪承担刑事责任。 在共同犯罪过程中，被告人郭祥贞起组织、指挥作用，系主犯；被告人刘福临受雇于郭祥贞，听命于郭祥贞的安排，帮助郭祥贞实施犯罪，起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚；被告人岳影影为郭祥贞诈骗提供帮助，起辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人郭祥贞、刘福临对未成年人实施诈骗，应酌情从重处罚。 根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，对被告人郭祥贞，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第六十九条第一款、第三款、第二十三条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条；对被告人刘福临，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十三条第一款、第六十九条第一款、第三款、第二十三条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条；对被告人岳影影，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人郭祥贞犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元，剥夺政治权利三年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年十个月。合并决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十五万元，剥夺政治权利三年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月8日起至2031年5月7日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人刘福临犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年。合并决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月8日起至2025年11月7日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人岳影影犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月8日起至2020年12月7日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。） 四、责令被告人退赔被害人王某1、吴某1、周某、曹某、武某、杜某、李某1、苏某2、穆某、高某1、孟某、张某1经济损失（见附表1）；返还被害人西建军住房（砀城镇御都星城摇光星居14栋303室，由相关部门办理不动产转移登记）、被害人李某苏Ｅ×××××奔驰车一辆（现存砀山县公安局）、被害人蒋某沪Ｃ×××××酷派轿车一辆（现存砀山县公安局）；用于实施诈骗的本金（见附表2），在赔偿被害人损失后剩余部分予以没收；被告人刘福临违法所得五百元予以追缴（已追缴）。 十五、扣押在案的作案工具予以没收（见附表3）（除随卷移送的手机三部外，下余未随卷移送的物品均由扣押单位砀山县公安局依法处理。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  马 君 审 判 员  王友海 人民陪审员  卢振龙 二〇二〇年一月二十一日 书 记 员  胡贝贝 附：本案适用的法律条款 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： (一)随意殴打他人，情节恶劣的； (二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； (三)强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； (四)在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指两人以上共同故意犯罪。 两人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处x刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。 第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。 附表1                            序号                       被害人                       被告人                       退赔金额（元）                               1                       王昆                       郭祥贞、刘福临                       32270                               2                       吴开起                       郭祥贞、刘福临                       1200                               3                       周卓志                       郭祥贞、刘福临、岳影影                       14450                               4                       曹欢                       郭祥贞、刘福临、岳影影                       10560                               5                       武飒                       郭祥贞、刘福临、岳影影                       9990                               6                       杜威                       郭祥贞                       37600                               7                       李秋艳                       郭祥贞、刘福临                       17200                               8                       苏亮                       郭祥贞、刘福临                       57883                               9                       穆国威                       郭祥贞、刘福临                       58200                               10                       孟科佳、高腾腾                       郭祥贞、刘福临                       41600                               11                       张闯                       郭祥贞、刘福临                       480                               12                       西建军                       郭祥贞、刘福临、岳影影                       80600                附表2                            序号                       被追缴人                       住址                       追缴金额（元）                               1                       西建军                       砀山县程庄镇李楼自然村                       228280                               2                       李须                       唐寨镇杨庄村后土山053号                       23000                               3                       蒋展效                       赵屯镇蒋庄行政村蒋庄138号                       18800                               4                       闫星光                       周寨镇庞大楼联村齐庄009                       80                               5                       赵明智                       唐寨镇夹堤子村夹堤子                       2531                               6                       陈贺                       良梨镇陈马路口村020                       24000                               7                       郭祥贞                       砀城镇公园学府小区8栋804室1-73                       180079                附表3                            序号                       所有人                       存放地点                       名称、品牌、数量                               1                       郭祥贞                       砀山县人民法院                       华为手机一部                               2                       刘福临                       砀山县人民法院                       VIVO手机一部                               3                       岳影影                       砀山县人民法院                       VIVO手机一部                               4                       郭祥贞                       砀山县公安局                       HP打印机一台                               5                       郭祥贞                       砀山县公安局                       BHK显示器一个                               6                       郭祥贞                       砀山县公安局                       POS机二部                               7                       郭祥贞                       砀山县公安局                       车载定位仪3盒                               8                       郭祥贞                       砀山县公安局                       联想电脑主机一台                               9                       郭祥贞                       砀山县公安局                       电脑显示屏一台                               10                       郭祥贞                       砀山县公安局                       宣传横幅                               11                       郭祥贞                       砀山县公安局                       手喷漆                               12                       刘福临                       砀山县公安局                       砍刀一把                               13                       刘福临                       砀山县公安局                       警棍一根