江苏省如皋市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0682刑初774号公诉机关如皋市人民检察院。被告人王平，男，1968年3月1日出生，2003年6月任中国工商银行股份有限公司（以下简称工商银行）南通分行个人业务处副处长，2006年11月至2009年11月任工商银行如皋支行党委委员、副行长；2009年11月任工商银行南通分行个人金融业务部副总经理兼任市分行住房及信贷业务部总经理；2011年8月任广发银行股份有限公司（以下简称广发银行）办公室主任；2013年3月任广发银行启东支行筹建负责人，2014年4月任广发银行南通分行通州拓展部负责人，2015年5月至同年8月任广发银行南通通州支行行长；2015年10月任广州银行股份有限公司（以下简称广州银行）南京分行市场拓展二部总经理，2018年1月任广州银行南京分行市场拓展二部副总经理（主持工作），2019年1月至同年8月任广州银行南京分行公司业务二部副总经理（主持工作）。住南通市崇川区。被告人王平因涉嫌犯伪造公司印章罪，于2019年6月26日被如皋市公安局刑事拘留，同年7月4日释放，同日因涉嫌严重职务违法，被如皋市监察委员会留置；因涉嫌犯受贿罪、非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪，于2019年9月26日经如皋市人民检察院决定刑事拘留，同日由如皋市公安局执行，于2019年10月10日经如皋市人民检察院决定逮捕，同日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。辩护人叶金华、胡志强（实习），北京市隆安（南通）律师事务所律师。如皋市人民检察院以皋检二部刑诉〔2019〕34号起诉书指控被告人王平犯受贿罪、非国家工作人员受贿罪，于2019年11月27日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，于2019年12月16日公开开庭进行了审理。如皋市人民检察院指派检察员殷宏亮出庭支持公诉。被告人王平及其辩护人叶金华、胡志强到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、受贿被告人王平在担任工商银行南通分行个人业务处副处长、如皋支行党委委员兼副行长、广州银行南京分行市场拓展二部及业务二部副总经理期间，利用职务之便，在为相关企业办理贷款、抵押物保险过程中，为他人谋取利益，于2006年6月至2019年3月间，先后5次收受王某、吴某甲等人所送人民币78000元和马自达牌轿车l辆（价值人民币102100元），款物合计人民币180100元。二、非国家工作人员受贿被告人王平在担任广发银行启东支行筹建负责人、南通分行通州拓展部负责人、通州支行行长期间，利用职务之便，在为相关企业办理贷款、票据贴现过程中，为他人谋取利益，于2014年春节前至2015年5月间，先后收受吴某乙、薛某等人所送贿赂7次共计人民币241000元。被告人王平在接受如皋市监察委员会调查时主动如实供述该委尚未掌握的受贿及非国家工作人员受贿事实；案发后，其退出赃款人民币421100元。被告人王平自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。公诉机关认为，被告人王平分别利用国家工作人员及银行工作人员的职务之便为他人谋取利益，非法收受他人财物，数额较大，应当以受贿罪、非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。被告人王平主动交代侦查机关尚未掌握的上述罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。其自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人王平一人犯数罪，应当对其实行数罪并罚。被告人王平对公诉机关指控的犯罪事实和定性无异议，当庭表示自愿认罪认罚。辩护人提出如下辩护意见：1.收受吴某乙的200000元、吴某甲的38000元，不应定为受贿，可以作为违纪处理。一是2007年吴某乙确实向王平借款100万元，多年未付利息，2015年5月吴某乙给90000元时，王平提出该款项作为借款利息，吴某乙当即出具便条表示同意，双方约定合法有效；二是银行贷款以承兑汇票发放是商业银行惯例，王平只提供信息，没有指定客户一定由吴某乙贴现，王平收取仅是中介费；三是吴某甲所在的保险公司并不是王平的服务对象，王平只提供信息，收取中介费，不应认定犯罪。2.被告人王平先后在不同的银行工作，银行经历了股权结构调整，公诉机关指控法律上可以分为两个罪名处理，但量刑时应当区别于其他类型的数罪并罚，请酌情考虑。3.被告人王平系自首，积极退赃，认罪认罚，又系初犯。综上，建议对被告人王平处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明，一、被告人王平的主体身份被告人王平于2003年6月任工商银行南通分行个人业务处副处长，2006年11月至2009年11月任工商银行如皋支行党委委员、副行长；2009年11月任工商银行南通分行个人金融业务部副总经理兼任市分行住房及信贷业务部总经理；2011年8月任广发银行办公室主任，2013年3月任广发银行启东支行筹建负责人，2014年4月任广发银行南通分行通州拓展部负责人，2015年5月至同年8月任广发银行南通通州支行行长；2015年10月任广州银行南京分行市场拓展二部总经理，2018年1月任广州银行南京分行市场拓展二部副总经理（主持工作），2019年1月至同年8月任广州银行南京分行公司业务二部副总经理（主持工作）。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：1.被告人王平户籍证明，证明被告人王平达到刑事责任年龄。2.中国工商银行南通分行对王平职务任免的通知文件、《各部室主要职能及岗位职责》、工商银行如皋支行关于明确及调整领导分工的通知、银监会对中国工商银行的股改批复、工商行南通分行工商注册资料、工银通党委[2003]24号、[2006]36号、[2009]50号、[2011]19号文件；3.广发银行企业国有资产产权登记证、广发银行南通分行、通州支行营业执照、广发银行南通分行行长办公会记录、广发银行南通分行关于成立通州支行筹建领导小组和基建工作小组的通知、广发银行南通分行广发通发[2011]1号关于王平等同志职务聘任的通知、广发通发[2013]24关于唐某、王平同志职务任免的通知、广发通发[2015]0042号关于王平等职务聘任的通知、广发通发[2015]0057号关于王平免职的通知、劳动合同书；4.广州银行南京分行营业执照、广州银行南京分行广银南京任免[2015]7号关于对王平职务任免的通知文件、广银南京发[2016]号关于张迪等职务任免的通知、广银南京分行[2017]2号关于张迪等职务任免的通知、广银南京任免[2018]1号关于袁某等职务任免的通知、广银南京任免[2019]1号关于袁某等职务任免的通知、广州银行南京分行对该行业务二部（原市场拓展二部）工作内容的说明、广州银行总部董事会办公室出具的关于该行股权结构中国有资本占比情况的说明及授权的通知、劳动合同等；证明：经广州银行南京分行党政联席会议或党委研究决定，被告人王平被任免为分行市场拓展二部总经理，主要从事南通地区市场业务拓展工作。5.证人袁某的证言证明：王平是2015年10月正式入职广州银行的，刚来时任总经理职务，后因连续几年考核不达标降级成副总经理，管理市场二部的全部工作，工作职责是负责市场干部的管理工作，完成广州银行南京分行下达的业务指标，按照银行的规定对市场二部的业务进行审核、管理和维护。6、证人唐某的证言证明：2012年6月至2018年7月在广发银行南通分行担任副行长，2019年3月至今担任零售部高级主管。2014年左右，王平开始负责广发银行南通分行通州地区业务拓展工作，具体包括广发银行南通分行在通州地区的放贷、存款等业务营销工作。业务拓展也是通州支行筹建的重要工作。王平实际情况是广发银行南通分行通州拓展部的负责人，其是筹建组的负责人，王平具体负责通州地区的存、贷款业务拓展。二、受贿被告人王平在担任工商银行南通分行个人业务处副处长、如皋支行党委委员兼副行长、广州银行南京分行市场拓展二部及业务二部副总经理期间，利用职务之便，在为相关企业办理贷款、抵押物保险过程中，为他人谋取利益，于2006年6月至2019年3月间，先后5次收受王某、吴某甲等人所送人民币78000元和马自达牌轿车l辆（价值人民币102100元），财物合计人民币180100元。具体事实如下：1．被告人王平在担任工商银行南通分行个人业务处副处长期间，于2006年6月，在工商银行南通分行停车场，收受如皋市花木大世界有限公司董事长王某为感谢其对该公司办理贷款给予关照所送的马自达牌轿车1辆，价值人民币102100元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：（1）证人证言①证人王某的证言证明：2006年上半年，王平向其借车，当时其将公司的一辆马自达借给了王平，车子来源是客户单位给公司抵债的、是南京牌照，之后王平说南京牌照的车子在南通处理违章、年检不方便，让把车子过户到他名下换成南通牌照。其安排驾驶员蔡某甲和王平去办理过户的，过了一年多，王平说他把车转卖给别人了，至今没有提过钱的事，因为其公司经营过程中，与王平任职的工行、广发银行都有贷款业务，贷款过程中王平也提供了帮助和关照，这辆车就当送给王平了。2014年前后，王平曾向其借款250万元，后来本息都归还了。②证人蔡某甲的证言证明：2006年左右，王某安排其将公司的一辆马自达汽车过户到王平名下。2005年左右，王某曾安排其以个人名义向南通工行贷款50万元，当时是找王平办的，贷款实际用于公司经营，也是王某还款的。（2）书证①南通市车管所机动车档案信息证明：涉案车辆为马自达1.8，2004年3月29日出厂，2004年6月11日上牌：苏Ａ×××**，登记的所有人为南京维风园林装饰工程有限公司，2006年6月22日过户到王平名下，号牌变更为苏Ｆ×××**；2007年6月2日该车过户到刘霞名下。②如皋市价格认证中心出具的价格认定意见证明：2006年6月22日，该车价值102100元。③工行南通分行出具的如皋花木大世界公司、蔡某甲在该行的贷款资料证明：2006年至2010年期间，花木大世界公司在工行如皋支行一直有额度数百万不等的贷款；2006年1月20日蔡某甲在南通工行贷款50万元，签批人为王平，同年7月20日已还本付息。④花木大世界控股有限公司提供的王平借款往来的帐据、如皋市监察委员会调取的崔锦霞的江苏银行南通分行帐户记录证明：2014年4月3日，王平向王某借款250万元，该款从花木大世界公司转申媛媛帐户，后2015年3月至2016年3月，王平共分6笔归还。（3）王平的供述和辩解证明：2006年4月，其向王某提出借车，王某借给其一辆海南马自达汽车，之后其和王某说为了方便处理违章和年检，把车子过户到其名下，王某安排蔡某甲办理了过户，车牌也由苏Ａ×××**变更为苏Ｆ×××**。2007年5月，其找人将车子卖掉了，其告诉王某车子卖了5万元。其借车时就没准备还，车子办过户和卖掉后也没有想要付款给王某，双方都默认车子送给其了，因为王某的公司贷款在其分管范围内，其在办贷款、续贷上给予了关照。其与王某之间曾互有私人借贷，均已结清，与王某送车给自己没有关系。2.被告人王平担任工商银行如皋支行党委委员、副行长期间，于2008年1月，在购买南通市崇川区七彩豪庭小区3幢402室过程中，收受南通万城置业有限公司实际控制人宋某为感谢其对该公司办理贷款给予关照以代付首付款的方式所送的人民币40000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：（1）证人宋某的证言证明：2007年11月王平来公司时，其提到自己在南通七彩豪庭预定了一套150平的房子（3幢402室），王平提出将房子让给他，其说好的，后来其与房产公司沟通好后让王平直接去办手续。2008年1月，王平说他已经把手续办好了，由他和房产公司重新签了合同，当时王平好像提了一下其已经缴的4万元定金，其说送给他装修，之后，王平没有再提过这4万元。其也从没有向王平要过，因为万城置业当时在开发浅水湾项目，在如皋工行有六千余万的贷款，王平是分管对公业务的副行长，需要他提供帮助，这4万元自己就当送给王平了。2008年8月王平帮吴某乙向其借款350万元，先后归还295万元，2014年6月左右，吴某乙以他在通州的房产为余款55万元做了抵押。2015年，王平先后两次借款200万元给其公司，约定年息12%，每半年结息一次，至今都是按时结息的。（2）书证①七彩豪庭开发商南通九天房地产开发公司记帐凭证、南通市不动产登记中心查询结果证明：2007年6月22日，宋某交七彩豪庭3幢402室定金40000元，2008年1月31日该款转入王平购房预交款中，该房产于同年3月交房，同年5月，七彩豪庭3幢402室登记所有人为王平、顾康群。②中如建工集团有限公司提供的关于王平350万元借款往来的帐据证明：2008年8月21、25日，王平共借款350万元。同年9月3日至2014年4月17日期间，共还款295万元。③中如建工集团有限公司提供的关于王平200万元集资款往来的帐据证明：2015年4月30日、7月9日王平分别缴款100万元，后于2016年2月4日、2016年7月28日、2017年1月23日、2017年7月26日、2018年1月30日、2018年8月6日、2019年1月30日均按期以年息12%结息。④工行如皋支行出具的南通万城置业公司在该行的“浅水湾”项目贷款资料证明：该项目2008年4月在如皋工行贷款6000万元、2008年10月贷款2000万元、2009年2月贷款2000万元。（3）被告人王平的供述与辩解2007年11月，其到万城集团了解企业经营状况时，宋某说他在七彩豪庭定了一套150平的房子，其提出把房子让给自己，宋某当场答应了。同年12月宋某说他已经和房产公司说好了，让其直接去办手续（3幢402室）。2008年1月底，其到南通九天房地产开发公司办理购房手续时，将之前宋某以他老婆范美蓉名义交的4万元定金直接算在自己的首付款里，手续办好后，其打电话给宋某说先前他缴的4万元直接算在首付款里了，最近手头有点紧，以后再还给他。宋某说这4万元给其装修房子，其就没有再说什么，之后双方也没有再提过这4万元的事。其当时这样说只是托辞，并没有想还。因为宋某在如皋工行有大量贷款业务，当时他正在开发的浅水湾项目在向工行申请贷款，自然希望与自己处好关系，争取自己的帮助。其也就把这4万元收下了，后来在贷款业务上也给予宋某关照的。2018年其曾帮吴某乙向宋某借款350万元，后来吴某乙已经还清了；2015年其在宋某公司集资200万元，至案发前都是按12%的年息按期结息的。这些私人往来与宋某送4万元没有关系。3．被告人王平在担任广州银行南京分行市场拓展二部副总经理及业务二部副总经理期间，将相关贷款业务的抵押物保险安排给中国人寿财产保险股份有限公司南通市中心支公司营业三部经理吴某甲承保，于2018年1月至2019年3月间，先后3次收受吴某甲为感谢其给予关照所送贿赂共计人民币38000元。(1)被告人王平于2018年1月，在南通市崇川区紫竹苑小区西门附近，收受吴某甲所送人民币18000元。(2)被告人王平于2018年6月，在上述地点，收受吴某甲所送人民币6000元。(3)被告人王平于2019年3月，在南通市崇川区淘宝城附近，收受吴某甲所送人民币14000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：（1）证人证言①证人吴某甲的证言证明：其与王平的爱人是高中同学及大学校友，其请托王平多关照其银行保险业务。2015年至2019年期间其通过王平先后承保了南通三江置业公司、南通滨海园区控股公司、崇川国有资产运营公司的财产保险业务。2017年11月，其通过王平在广州银行南京分行承保南通滨海园区控股发展公司的财产保险业务，保险额约1.8亿元，保险期16个月，保费7.5万元。2018年春节前的一天，这笔保险手续费下来后，其与王平约好在他家附近的姚港路上见面。其让业务员张某按照当时的比例从保险手续费中准备好18000元，装在公司的保险材料袋里给其。后其开车到姚港路上，将装钱的材料袋给了王平，聊了一会就各自离开。这18000元是从保费中按当时的比例25%提取的手续费，凑的整数。2018年4月，其通过王平在广州银行南京支行承保崇川国有资产运营有限公司的财产保险业务，保险额6500万元，保险期16个月，保费2.5万元。同年6月左右的一天，其让维护这笔业务的张某从保险手续费准备了6000元，装在材料袋中给其，然后和王平联系好在王平家附近的姚港路上见面，其将装有6000元的保险材料袋交给了王平。这6000元也是从税后保费23000元中按25%提取的手续费，让张某凑的整数6000元。2019年1月，南通滨海园区控股有限公司的财产保险业务到期后续保，保险额约1.8亿元，保险期13个月，保费60000元。2019年3月左右，这笔保费手续费下来了，其让张某准备了14000元，然后和王平联系好在淘宝城楼下见面，王平上了其车后，其将装钱的材料袋交给王平。这14000元也是从税后保费56000元中按25%提取的手续。②证人张某的证言证明：其系中国人寿财产保险股份有限公司南通中心支公司营业三部工作人员。南通滨海园区控股有限公司做了两笔业务都是吴某甲拓展，他与王平谈妥后，其具体对接维护。第一笔业务是2017年10月，总保险金额是1.82亿元，保险费75000元，保险期限16个月。2018年1月，这笔业务手续费下来后，吴某甲让其按照25%计算手续费为17688元，其准备了18000元装在公司材料袋给了吴某甲，之后情况其不晓得。2018年4月，南通市崇川国有资产运营有限公司财产保险业务是吴某甲通过王平做的，其是具体维护的，保险总金额是6500万元，保险费25000元，保险期16个月。2018年6月的一天，这个保险的手续费下来，按照25%比例计算手续费是5896元，吴某甲让其凑整数6000元。其就把6000元装在公司材料保险袋给了吴某甲，吴某甲说是要给王平的。2019年1月，上笔1.82亿元保险业务到期后，吴某甲与王平沟通好后，其具体维护，保险总金额还是1.82亿元，保费60000元，保险期13个月。2019年3月，这笔保险手续费下来后，有一天，吴某甲让其按照当时的25%比例把手续费算一下，要送给王平。其计算有14150元手续费，吴某甲让其准备了14000元，其装在公司材料袋里给了吴某甲。③证人冯某甲证言证明：2018年4月，崇川国有资产运营公司向南京广州银行贷款5000万元，以公司房产抵押，南京广州银行南通地区业务负责人王平在办理贷款时向其提出对抵押物的财产保险由南通人寿财险分公司办理。因为是王平提出来的，公司同意了，后来王平带南通人寿财险分公司的人来办理保险的，保险总额6500万元，保费25000元。④证人蔡某乙证言证明：2017年10月左右，南通滨海投资发展公司向南京广州银行贷款1.4亿，以公司房产办的抵押，当时南京广州银行南通地区业务负责人王平在办理贷款时提出对抵押物的财产保险由南通人寿财险分公司来做，其就表示同意的，后来王平带的南通人寿财险分公司的吴经理和业务员张某来办理保险的，保险总额1.8亿元。⑤证人蒋某证言证明：2017年10月，滨海投资发展公司向南京广州银行贷款1.4亿元，以公司房产抵押，由南通人寿财险分公司办理财产保险，保险总额1.8亿元，保险期限16个月。2019年1月，王平说这笔财产保险即将到期，让其办理续保，王平提出还由南通人寿财险分公司续保，公司表示同意的。后来王平带的南通人寿财险分公司的经理和一个女业务员来办的续保，保费60000元。（2）书证中国人寿财产保险股份有限公司南通中心支公司出具的南通滨海园区控股公司、崇川国有资产运营公司的财产保险单及内部手续费提取记录、崇川国有资产运营公司在广州银行南京分行的贷款资料证明：办理贷款、抵押物财产保险及手续费提取的事实。（3）被告人王平的供述与辩解证明：2017年8、9月，其在广州银行南京分行任拓展二部总经理，负责南通地区存贷款业务拓展，拓展了通州湾花园景观工程公司1.5亿元贷款业务，这笔贷款以商住房做的抵押，要办理财保，其向对方财务负责人蔡某乙提出保险由其人寿财保公司的朋友做，并带吴某甲去和蔡某乙对接。2018年1月，吴某甲约其在紫竹苑小区门口见面，送给其18000元。2018年4月，其拓展了南通市崇川国有资产运营管理公司5000万元的流动资金贷款业务，以房产抵押，也需要办财保，其向对方公司财务负责人冯某甲提出由其人寿财保公司的朋友做，并带吴某甲去和冯某甲对接。同年6月，吴某甲约其在紫竹苑小区门口见面，感谢其介绍业务并送给其6000元。2019年1月，其在2017年拓展的通州湾花园景观工程公司的贷款抵押物财保，需要续保，其向对方公司财务负责人蒋某提出还由人寿财保公司做，并联系吴某甲去和对方对接。同年3月，吴某甲约其在紫竹苑小区门口见面，送给其14000元。三、非国家工作人员受贿被告人王平在担任广发银行启东支行筹建负责人、南通分行通州拓展部负责人、通州支行行长期间，利用职务之便，在为相关企业办理贷款、票据贴现过程中，为他人谋取利益，于2014年春节前至2015年5月间，先后收受吴某乙、薛某等人所送贿赂7次共计人民币241000元。具体事实如下：1．被告人王平在担任广发银行启东支行筹建负责人、南通分行通州拓展部负责人及通州支行行长期间，将相关贷款业务的银行承兑汇票贴现安排给个体中介吴某乙进行贴现，于2014年春节前至2015年5月，先后收受吴某乙为感谢其给予关照所送贿赂4次共计人民币200000元。(1)被告人王平于2014年春节前，在广发银行南通分行停车场，收受吴某乙所送人民币40000元。(2)被告人王平于2014年6月，在上述地点，收受吴某乙所送人民币40000元。(3)被告人王平于2015年春节前，在上述地点，收受吴某乙所送人民币30000元。(4)被告人王平于2015年5月，在上述地点，收受吴某乙所送人民币90000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：（1）证人证言①证人吴某乙的证言证明：2013年上半年，王平是广发银行南通分行启东运行的筹建负责人，他先后给其安排了江苏万**红贸易公司、江苏苏中设备安装工程有限公司、江苏万佳建筑安装公司等几笔贴现业务，业务量都不算大，加起来不到5000万元。2013年至2014年春节前，其打电话约王平在广发银行南通分行的停车场见面，王平上车坐副驾驶室，其把事先准备好的40000元给王平，还拜托他再安排贴现业务。2014年6月，王平安排其做南通沿海开发投资集团商贸公司一年期的贷款，额度是3500万元的贴现业务，王平安排好了，一两天就做好了。为了表示感谢，其打电话约王平在广发银行停车场见面。其在车上送给王平40000元。2015年春节前，王平安排其做通州新时空装饰工程公司3000万元的贴现业务，其拿到票，第二天就做好了。因为快过年，其就联系王平在广发银行南通分行停车场送给他30000元。2015年5月，王平安排其做南通滨海投资发展公司加起来近1亿元（8923万）的贴现业务。大约2015年6月初，其打电话约王平，在广发银行南通分行停车场送给他90000元，钱是事先用黑色塑料袋装好的。当时王平说其给这么多钱，不要因为别人的事情牵涉到他。他提出其2007年向他借的100万元，几年没给过利息，让其写个情况说明，这钱就算是那100万元的利息。其当场写了张便条给王平，便条上的利息30万元是自己随手写的。涉案贴现汇票均已向其出示并经其确认系王平安排，背书的后手单位和回款单位都是其本人控制或借用的。平时王平都是直接告诉其某某单位有个银票开好了，让其拿去贴一下，并把对方具体经办人的号码给其，由其经办。这些出票单位都是王平的贷款客户。其为了感谢王平送给他的钱，与二人之间的借贷没有关系，双方互有借款，从来没有提出利息或实际支付利息，其2008年前后向王平借款100万元，后来都还清了。2008年王平帮其向宋某借款350万元，其直接还给宋某的，最后一笔是其将在通州的一套房子抵给宋某的，全部还清了。2015年左右，王平向其借款50万元，至今还欠其20万元或18万元。②证人邢某的证言证明：2014年底、2015年初，公司向广发银行通州支行贷款1500万元，广发银行通州支行行长王平要求其公司在贷款出账之前先向广发银行南通分行存款1500万元，出账后广发银行开具3000万元的承兑汇票给公司。在贷款业务中，王平代表银行提出给其公司承兑汇票，由银行帮忙找人贴现，当时已到年关了，其同意了，这笔贷款具体王平安排何人贴现的，其不清楚。③证人刘某的证言证明：其原系南通沿海开发集团有限公司财务部副部长，主要负责公司融资业务，为公司筹集资金。王平是其在工商银行时的同事，当时任广发银行南通分行办公室主任，启东支行正筹建中，王平来集团推介广发银行的贷款业务。第一笔贷款是3000万元，广发银行南通分行以承兑汇票形式发放的，后来归还了。2014年6月还有一笔是在广发银行南通分行贷款3500万元，其和王平谈这笔贷款业务过程中，王平提出贷款只能以承兑形式发放，其考虑到贴现手续不齐全、比较麻烦，就提出贴现的事情由银行负责解决，王平同意。在其任财务部副部长期间，公司在广发银行南通分行的承兑汇票都是王平负责贴现的，具体怎么操作的其不清楚，其只进行风险控制，钱到公司账户后再把承兑汇票交给王平或王平安排的人。（2）书证涉案出票单位江苏万**红贸易有限公司、江苏苏中设备安装有限公司、江苏万佳建筑安装有限公司、南通沿海开发集团商贸有限公司、通州时空装饰工程有限公司、南通滨海投资发展有限公司的银行承兑汇票、贴现资料、记账凭证、交易明细证明：上述出票单位均是广发银行南通银行的贷款单位；票面内容及背书、回款情况均证明了贴现情况的事实。（3）被告人王平的供述与辩解证明：其任启东支行筹建负责人期间，与江苏万**红贸易公司、江苏苏中设备安装工程公司、江苏万佳建筑安装工程公司商谈贷款时都提出贷款出账后要在广发银行开具银行承兑汇票，并且都提出承兑汇票由吴某乙贴现，这三家贷款单位都同意的。后来贴现也都是吴某乙做的。2014年春节前，吴某乙打电话约其在广发银行南通分行停车场见面，送给其用纸袋子装的40000元，吴某乙送钱给其是表示感谢。其要求贷款要在广发银行开具银行承兑汇票有两个原因：一是为了增加自己的存款业绩，因为开具汇票要有定期存款；二是汇票开出后要变现就需要贴现，其就安排吴某乙来做贴现。南通沿海开发投资集团商贸有限公司的3500万元贷款，其和沿海集团财务负责人刘某提出银行承兑汇票的贴现由吴某乙做，刘某答应的。2014年6月，吴某乙电话联系其在广发银行南通分行停车场见面，在吴某乙车上，吴某乙说沿海集团的电票做好了，给点小意思，送给其文件袋内装有40000元，其回家后放在家中床头柜里。2015年春节前，通州时空装饰公司的贷款3000万元，其和公司负责人邢某说好，银行承兑汇票的贴现由吴某乙做。后其电话告诉吴某乙，让他自己联系。春节前，吴某乙打电话约其在广发银行南通分行停车场见面，吴某乙送给其现金30000元。2015年南通滨海投资发展有限公司在广发银行南通分行贷款，在开具滨海投资银行承兑汇票前，其和公司负责融资的老吴谈好由吴某乙办理银行承兑汇票贴现，其还将消息告诉吴某乙，并把滨海投资的财务人员的联系方式给吴某乙，让他落实贴现事宜。6月初的一天，吴某乙约其在广发银行南通分行停车场见面，吴某乙送给其用塑料袋装的90000元。其担心如果相关部门查到其他人时牵扯到吴某乙，会牵扯到其，就说之前借给他100万元，吴某乙送给其的钱款算作借款的利息，其让吴某乙写了情况说明，内容2007年其借给吴某乙100万，2007年至2012年应付利息30万元。其考虑的是如果将来有关部门找到其或吴某乙，可以将吴某乙送给自己的钱说成是借款利息，这张条其一直放在办公室。2019年6月23日，监察委来搜查蔡建军的办公桌，其把条子销毁了。其收的吴某乙的钱都用于开支、消费，或和家庭收入混在一起支配，与其和吴某乙之间的借款往来没有关系。2007年下半年，吴某乙向其借款100万元，到2012年上半年都还清了。2015年上半年其向吴某乙借款50万元，至今还有18万元未还，双方都没有算利息。2．被告人王平在担任广发银行启东支行筹建负责人、南通分行通州拓展部负责人期间，利用职务之便，在为江苏万佳建筑安装工程有限公司办理贷款过程中，于2014年春节前、2015年春节前，先后收受该公司实际控制人薛某为感谢其给予关照所送贿赂2次，共计人民币30000元。(1)王平于2014年春节前，在江苏万佳建筑安装工程有限公司薛某办公室内，收受薛某所送人民币20000元。(2)王平于2015年春节前，在上述地点，收受薛某所送人民币10000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：（1）证人薛某的证言证明：2013年王平为南通广发银行来如皋营销贷款业务，其就请王平帮忙从南通广发银行贷款2000多万元。王平比较帮忙，缓解了公司资金周转的压力。2014年春节前，王平到其万佳建筑公司的办公室了解企业经营情况，就两人在场，聊了一会后，其从随身包里拿出装了20000元的信封给他，王平收下了。2015年春节前，其电话联系王平到其公司办公室来，为感谢其公司在广发银行续贷2300万元，其从包里拿出装有10000元的信封给了王平，他收下了。（2）书证：广发银行南通分行提供的万佳建筑公司在该行的贷款档案资料证明：江苏万佳建筑安装工程有限公司在广发银行南通分行贷款资料、授信调查报告、对公授信业务出账申请书暨审核表等文件，该部分文件中均有王平签署的同意意见。（3）被告人王平的供述与辩解证明：其任广发银行启东支行筹建组负责人期间，在2014年初为薛某的江苏万佳建安公司办理了贷款2300万元，2015年初又续贷2300万元。2014年春节前的一天，其到如皋办理贷款业务，在薛某位于安定广场东南楼上的公司内，薛某为表示感谢，送给其用信封装的现金20000元。2015年春节前，其打电话约薛某谈贷款续贷事情，在他办公室，其告诉他贷款的续授信已经批好了，要准备资金还贷款。薛某说还贷款后资金会紧张，最好能够续贷，其答应到时帮他想办法。临走时，薛某给其装有20000元的信封。3．王平在担任广发银行南通分行通州拓展部负责人期间，将相关贷款业务的抵押物保险安排给中国人寿财产保险股份有限公司南通市中心支公司营业三部经理吴某甲承保，于2015年3月，在南通市崇川区城市嘉苑小区附近，收受吴某甲所送人民币11000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定：（1）证人证言①证人吴某甲的证言2015年2月，其通过王平在广发银行通州支行承保南通三江置业有限公司的财产保险业务，保险额2.2亿元，保险期12个月，保费66000元；这笔业务办好后，其让业务员杜某将此保险业务的手续费按照当时的比例提出来并凑整，准备了11000元现金，用公司保险材料袋装好，杜某开车和其一起去城市嘉园，其下车在小区北大门旁边将钱交给王平。这11000元是从公司保费收入中按17%提取的手续费，取的整数，手续费就是公司内部用于拓展业务、维护关系的费用。②证人冯某乙的证言证明：2015年2月，南通三江置业有限公司在通州区开发南山湖1号项目时向广发银行贷款1亿余元，以项目土地和在建房抵押，王平办理贷款时提出对抵押物进行财产保险，由南通人寿财险分公司的人员办理保险，因为当时王平是广发银行通州地区负责人及该笔贷款的经办人，其就安排公司人员和南通人寿财险分公司的人对接办理保险的。这次财产保险总额是2亿多元，保险费6万多元。③证人杜某的证言南通三江置业有限公司财产保险业务是吴某甲经理拓展，2015年1、2月的一天，吴某甲告诉其他与南通广发银行的王平已经谈妥了南通三江置业有限公司财产保险业务，让其具体对接。这笔业务总保险金额2.2亿元，保险费66000元，保险期12个月，是2015年2月15日投保。3月的一天，这笔业务手续费下来，按保费的17%计算是11220元，吴某甲让其准备11000元，说要给王平。其就用公司保险材料袋装好，给了吴某甲。其开车送吴某甲到城市嘉苑小区大门口找王平，吴某甲就拿了装钱的保险袋上了王平的车，一会儿，吴某甲回到车上说处理好了。（2）书证中国人寿财产保险股份有限公司南通中心支公司出具的南通三江置业公司的财产保险单及内部手续费提取记录；南通三江置业公司在广发银行南通分行的贷款资料证明：办理贷款、抵押物财产保险及手续费提取的事实。（3）被告人王平的供述与辩解证明：2015年2月，其是广发银行通州支行筹建负责人，办理了南通三江置业公司的南山湖1号房地产开发项目1.27亿元的贷款，以在建工程做的抵押，需要办理抵押资产财产保险，其向三江置业负责人冯某乙提出保险给其中国人寿财产保险公司南通分公司的朋友做，冯某乙同意。其联系吴某甲与对方对接。同年3月，吴某甲打电话约其到洪江路城市嘉苑小区门口碰面，吴某甲是坐车来的，他下车后拿了一个资料袋给其，说通州的保险业务做好了，是公司奖励给员工的费用。其收下，里面是11000元。案发后，被告人王平在接受如皋市监察委员会调查时主动如实供述该委尚未掌握的受贿及非国家工作人员受贿事实；其退款人民币421100元，暂存于该委。审查起诉阶段，被告人王平自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，在有律师在场情况下，签署认罪认罚具结书。上述事实，还有下列经庭审举证、质证的下列证据证实：1、如皋市监察委监察人员出具的发破案经过、南通市监察委指定管辖决定书、如皋市公安局对王平涉嫌伪造公司印章罪的拘留证、释放通知；如皋市人民检察院对王平的拘留、逮捕决定及如皋市公安局拘留证、逮捕证回执证明：证明被告人王平到案情况、本案发破案情况2、如皋市监委扣押清单及缴款收据证明：案发后，被告人王平退款421100元，暂存于该委。本院认为，被告人王平身为国家工作人员，利用职务之便，非法收受他人财物，为他人谋利益，数额较大；身为广发银行工作人员，利用职务之便，非法收受他人财物，数额较大；其行为均已触犯刑律，分别构成受贿罪、非国家工作人员受贿罪。被告人王平一人犯数罪，应当实行数罪并罚。被告人王平主动供述了侦查机关尚未掌握的上述罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王平自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。公诉机关指控被告人王平犯受贿罪、非国家工作人员受贿罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，提请从轻处罚、从宽处理、数罪并罚理由成立，本院予以支持。被告人王平退出全部赃款，酌情从轻处罚。对辩护人基于上述量刑情节提出对被告人王平从轻处罚、从宽处理的辩护意见，本院予以采纳。辩护人认为被告人王平收受吴某乙、吴某甲财物，不应作为犯罪处理。经查，被告人王平在为客户贷款过程中，利用自己的工作便利，主动向贷款客户推荐吴某乙做银行承兑汇票的贴现业务、吴某甲做贷款的抵押物财产保险业务，为吴某乙、吴某甲谋取利益，收受吴某乙、吴某甲所送财物，符合受贿罪、非国家工作人员受贿罪的特征，应当作为犯罪数额处理。对辩护人的该点辩护意见，本院不予采信。根据被告人王平的犯罪事实、情节，不宜对其适用缓刑，故对辩护人该点辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第三百八十五条第一款，第三百八十六条，第三百八十三条第一款第（一）项、第二款，第一百八十四条，第一百六十三条第一款，第六十九条，第六十七条第一款，《中华人民共和国监察法》第四十四条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条第一款、第十一条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王平犯受贿罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元；犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年四个月；合并执行有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前被留置的，留置一日折抵刑期一日，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年六月二十六日起至二○二二年三月二十五日止。罚金于判决书生效后立即缴纳）。二、被告人王平退出的赃款人民币421100元（暂存于如皋市监察委员会），予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  姜 燕人民陪审员  朱从高人民陪审员  张宽银二〇二〇年一月十五日法官 助理  倪翠晶书 记 员  曹泽亿