山东省鄄城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1726刑初355号 公诉机关山东省鄄城县人民检察院。 被告人李志刚（幼名大奎子），男，1960年9月14日出生于山东省鄄城县，汉族，初中文化，居民，户籍地鄄城县，住鄄城县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2018年8月4日被抓获，同年8月5日被指定监视居住。因涉嫌犯高利转贷罪于2018年8月8日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押于单县看守所。 辩护人王之虎，浙江靖霖（济南）律师事务所律师。 辩护人张永治，山东晟韵律师事务所律师。 被告人王建军（曾用名张建军），男，1977年2月3日出生于山东省鄄城县，汉族，小学文化，户籍地鄄城县，住鄄城县。因涉嫌犯高利转贷罪于2018年8月18日被刑事拘留，同年9月22日被逮捕，2019年12月17日被本院取保候审。 辩护人王雷，山东盛雅律师事务所律师。 辩护人高哲，山东盛雅律师事务所实习律师。 鄄城县人民检察院以鄄检捕诉刑诉[2019]302号起诉书指控被告人李志刚犯高利转贷罪、骗取贷款罪，被告人王建军犯高利转贷罪，于2019年8月27日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本案经菏泽市中级人民法院批准，延长审限三个月。鄄城县人民检察院指派副检察长田森出庭支持公诉，被告人李志刚及其辩护人王之虎、张永治、被告人王建军及其辩护人王雷、高哲到庭参加诉讼。现已审理终结。 鄄城县人民检察院指控，（一）高利转贷罪 2014年5月至2015年1月，被告人李志刚用位于鄄城县××路××路西房产作抵押，以牟利为目的，通过编造购买建筑材料、装修酒店等理由，套取金融机构信贷资金9笔，共计人民币1290万元，分别高息转贷给孙某、台敏、翟贵连、张德存、肖才根、王玉成使用。除去已支付给银行的借款利息，实际获利共计人民币326273.75元。其中，被告人王建军参与共同犯罪3起，实际获利人民币117635.99元。 （二）骗取贷款罪 2014年5月至2016年2月，被告人李志刚编造购买建筑材料、酒店升级改造等事由，先后骗取鄄城县农村信用合作联社郑营信用社、平安信用社贷款共计人民币1850万元。 对于以上指控的事实，公诉机关提供了书证、辨认笔录、电子数据、证人证言、被告人供述、其他证明材料等证据予以证实，指控被告人李志刚的行为构成高利转贷罪、骗取贷款罪，应根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第一百七十五条之一第一款、第六十九条之规定处罚，建议对其高利转贷犯罪判处有期徒刑一年八个月至二年六个月，并处非法所得3至5倍罚金，对其骗取贷款犯罪判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金人民币30万元至50万元；被告人王建军的行为构成高利转贷罪，应根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定处罚，建议对其判处有期徒刑一年至一年六个月，并处非法所得1至2倍罚金。 被告人李志刚对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：1、指控被告人李志刚高利转贷的犯罪数额不大，情节较轻，指控其骗取贷款的数额是按合同授信数额，还是按实际贷款数额，有待商榷；2、未造成任何损失，其主观恶性和社会危害性较小；3、被告人李志刚构成坦白，积极退赃，认罪认罚，系初犯，偶犯；综上，建议对其从轻处罚。 被告人王建军对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人王建军系初犯、偶犯，认罪态度较好，认罪认罚，在共同犯罪过程中所起作用相对较小，建议对其从轻处罚。 经审理查明，（一）高利转贷事实 2014年5月至2015年1月，被告人李志刚用位于鄄城县××路××路西房产作抵押，以牟利为目的，通过编造购买建筑材料、装修酒店等理由，套取金融机构信贷资金9笔，共计人民币1290万元，分别高息转贷给孙某、台敏等人使用。除去已支付给银行的借款利息，实际获利共计人民币326273.95元。其中，被告人王建军参与共同犯罪3起，实际获利人民币117636.19元。案发后，被告人李志刚将非法所得人民币326273.75元退交至鄄城县人民检察院。具体事实如下： 1、2014年5月22日，被告人李志刚伙同被告人王建军将从鄄城县农村信用合作联社郑营信用社申请的100万元人民币借款，高息转贷给鄄城县郑营镇东街村村民孙某使用，支付银行借款利息后，被告人李志刚、王建军非法获利人民币15809.53元。 2、2014年5月23日，被告人李志刚伙同被告人王建军将从鄄城县农村信用合作联社郑营信用社申请的160万元人民币借款，高息转贷给鄄城县城温泉名居小区居民台敏使用，支付银行借款利息后，被告人李志刚、王建军非法获利人民币59293.33元。 3、2014年7月3日，被告人李志刚伙同被告人王建军将从鄄城县农村信用合作联社郑营信用社申请的247万元人民币借款中的100万元高息转贷给鄄城县古泉街道居民翟贵连使用，支付银行借款利息后，被告人李志刚、王建军非法获利人民币42533.33元。 4、2014年8月20日，被告人李志刚将从鄄城县农村信用合作联社郑营信用社申请的150万元人民币借款，高息转贷给菏泽市牡丹区江南御景园小区居民张德存使用，支付银行借款利息后，被告人李志刚非法获利人民币64596.4元。 5、2014年9月21日，被告人李志刚将从鄄城县农村信用合作联社郑营信用社申请的70万元人民币借款，高息转贷给张德存使用，支付银行借款利息后，被告人李志刚非法获利人民币6420.56元。 6、2015年1月24日，被告人李志刚将从鄄城县农村信用合作联社郑营信用社申请的100万元人民币借款，高息转贷给翟贵连使用，支付银行借款利息后，被告人李志刚非法获利人民币26937.78元。 7、2015年7月22日，被告人李志刚将从鄄城县信用合作联社平安信用社申请的210万元人民币借款，高息转贷给山东汇盟生物科技有限公司经营人肖才根使用，支付银行借款利息后，被告人李志刚非法获利人民币17807.94元。 8、2015年9月29日，被告人李志刚将从鄄城县信用合作联社平安信用社申请的300万元人民币借款，高息转贷给肖才根使用，支付银行借款利息后，被告人李志刚非法获利人民币83341.5元。 9、2015年12月10日，被告人李志刚将从山东鄄城农村商业银行股份有限公司平安支行申请的100万元人民币借款，高息转贷给山东菏泽市尚百丽家具有限公司经营人王玉成使用，支付银行借款利息后，被告人李志刚非法获利人民币9533.58元。 （二）骗取贷款事实 2014年5月至2016年2月，被告人李志刚编造购买建筑材料、酒店升级改造等事由，先后骗取鄄城县农村信用合作联社郑营信用社、平安信用社、山东鄄城农村商业银行股份有限公司平安支行贷款共计人民币1850万元。具体事实如下： 1、2014年5月31日、6月30日、2015年2月11日、4月16日、6月5日，被告人李志刚编造购买建筑材料的事由，先后骗取鄄城县农村信用合作联社郑营信用社人民币150万元、200万元、200万元、300万元、300万元贷款，后均转入其侄子李昌隆名下银行账户内。 2、2015年6月20日，被告人李志刚编造倾城大酒店升级改造的事由，骗取鄄城县农村信用合作联社平安分社100万元人民币贷款，转给其子李春辉使用。 3、2016年1月5日，被告人李志刚编造倾城大酒店升级改造事由，骗取山东鄄城农村商业银行股份有限公司平安支行300万元人民币贷款，转借给菏泽市牡丹区和平南路奥林花园居民小区居民李硕使用。 4、2016年2月21日，被告人李志刚编造倾城大酒店升级改造的事由，骗取山东鄄城农村商业银行股份有限公司平安支行300万元人民币贷款，转给其女婿王世强使用。 上述事实，有经庭审举证、质证的书证户籍证明书、鄄城县农村信用合作联社自然人客户信贷档案、借款（授信）申请书、个人借款合同、贷款资金发放支付申请审批书、贷转存凭证、山东省鄄城农村商业银行股份有限公司郑营支行、平安支行提供的贷款详情，证人于某、孙某、张某等20余人的证言及辨认笔录，被告人李志刚、王建军的供述，电子数据被告人李志刚、王建军等10多人的银行账户交易明细，其他证明材料鄄城县郑营镇西于庄行政村村民委员会出具的证明、鄄城县公安局出具的发破案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李志刚、王建军以非法牟利为目的，多次套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大，其行为均已构成高利转贷罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定处罚；被告人李志刚多次采取欺骗手段取得银行贷款，其行为已构成骗取贷款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定处罚。被告人李志刚既犯高利转贷罪，又犯骗取贷款罪，依法应数罪并罚。公诉机关指控成立。被告人李志刚具有坦白情节，认罪认罚，积极退赃和缴纳罚金，依法对其从轻处罚，辩护人“建议对其从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。被告人王建军具有坦白情节，认罪认罚，在共同犯罪中所起作用相对较小，依法对其从轻处罚，辩护人“建议对其从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据本案犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照上述法律规定和《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李志刚犯高利转贷罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一百五十万元，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五十万元，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二百万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定监视居住的二日折抵刑期一日。即自2018年8月8日起至2022年2月5日止。） 二、被告人王建军犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月18日起至2019年12月17日止。罚金于本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳）。 三、被告人李志刚退交至鄄城县人民检察院的非法所得人民币326273.75元予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 陈 民 审判员 范 虹 审判员 崔占强 二〇二〇年一月八日 书记员 周晓婷 附页 本案所适用的法律规定 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款规定： 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款规定： 以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款规定： 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定： 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定： 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 《中华人民共和国刑法》第六十四条规定： 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。