山东省青岛市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁02刑初52号 公诉机关山东省青岛市人民检察院。 被告人范辉，男，1968年10月20日出生，汉族，硕士研究生文化，住重庆市渝中区,户籍所在地重庆市渝中区，恒丰银行股份有限公司成都分行原党委委员、副行长。2018年12月3日因涉嫌职务犯罪被青岛市监察委员会采取留置措施，2019年3月1日因涉嫌犯受贿罪、违法发放贷款罪被刑事拘留，同年3月11日因涉嫌犯受贿罪被逮捕。 辩护人孙渝，重庆百君律师事务所律师。 辩护人侯建霞，山东诚泉律师事务所律师。 山东省青岛市人民检察院以青检公二刑诉〔2019〕18号起诉书、青检公二刑追诉〔2019〕3号追加起诉决定书指控被告人范辉犯违法发放贷款罪、受贿罪向本院提起公诉。本院根据山东省高级人民法院的指定管辖受理本案，审查后认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省青岛市人民检察院指派检察员谢颖出庭支持公诉，被告人范辉及其辩护人孙渝、侯建霞到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关申请延期审理一次。现已审理终结。 山东省青岛市人民检察院青检公二刑诉〔2019〕18号起诉书指控： 一、受贿罪 2010年12月至2014年春节前，被告人范辉利用担任恒丰银行重庆分行公司业务拓展一部总经理、江北支行行长的职务便利，为重庆明珠公司、遵义坪丰公司等单位获取贷款提供帮助，收受滕某、孙某1等人所送钱款等共计人民币2195万元（以下币种除特别说明外，均系人民币），具体事实如下： 1、2010年12月至2011年初，范辉为重庆明珠公司获取贷款提供帮助，收受该公司实际控制人滕某所送现金100万元。 2、2012年底至2013年11月，范辉为重庆明珠公司获取贷款、承接贷款风险化解项目等提供帮助。期间，范辉接受该公司实际控制人滕某所送的重庆双湖机电公司（以下简称重庆双湖机电公司）25%干股，之后分2次向滕某实际控制的公司借款共计1000万元。2015年3月，滕某以将上述干股转让给自己为由，免除了范辉1000万元借款的债务。 3、2011年11月至2014年春节前，范辉为重庆合智物业发展有限公司（以下简称重庆合智公司）法定代表人何某1获取贷款提供帮助，先后2次收受何某1所送现金共计25万元。 4、2012年4月至6月，范辉为重庆中飞公司获取贷款提供帮助，收受该公司法定代表人戴某1所送现金60万元。 5、2012年4月至2013年8月，范辉为秀山三磊公司获取贷款提供帮助，先后2次收受该公司法定代表人洪某所送现金共计10万元。 6、2013年6月至8月，范辉为重庆卓然公司获取贷款提供帮助，收受该公司法定代表人何某2所送现金100万元。 7、2013年6月至8月，范辉为重庆云隆公司获取贷款提供帮助，收受该公司法定代表人王某所送现金100万元。 8、2013年8月至9月，范辉为遵义坪丰公司获取贷款提供帮助，收受该公司实际控制人孙某1所送钱款共计800万元。 二、违法发放贷款罪 2015年8月至2016年12月，被告人范辉在担任恒丰银行重庆分行行长助理、副行长兼任贷款审查委员会（以下简称贷审会）主任期间，违反《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，明知重庆市长安微车公司、重庆嘉贝公司等借款单位存在贷款申请用途与实际用途不符、偿还能力不足等问题，不符合银行贷款审批条件，仍向上述单位违法发放贷款4.5亿元。具体事实如下： 1、2014年，由范辉具体操作，遵义坪丰公司实际控制人孙某1以重庆直树商贸有限公司（以下简称重庆直树公司）名义在江北支行贷款8000万元用于遵义坪丰公司项目开发资金。2015年3月，上述贷款到期后孙某1无法偿还。范辉为防止出现不良贷款，向重庆长安微车公司实际控制人龚某1提出，以重庆长安微车公司名义向江北支行贷款来偿还上述贷款中的7300万元（700万元已由范辉偿还）。2015年8月，重庆长安微车公司在江北支行贷款1亿元，范辉明知该笔贷款存在贷款用途不符、抵押物不足值等授信风险，无视风控部门给出的风险评估、重组方案等意见，以化解不良贷款风险为由，通过主持召开贷审会，向重庆长安微车公司违法发放贷款1亿元。该1亿元中的7300万元转账至重庆直树公司，剩余贷款作为重庆长安微车公司流动资金使用。 2、2016年12月，重庆长安微车公司上述1亿元贷款到期后无法偿还，龚某1以其实际控制的重庆茂湟商贸有限公司（以下简称重庆茂湟公司）名义向恒丰银行重庆分行巴南支行贷款2亿元，其中1亿元用于偿还重庆长安微车公司上述1亿元贷款，另外1亿元由其经营业务使用。范辉明知该笔贷款存在借壳贷款、绕权审批等问题，仍以化解不良贷款风险为由，通过主持召开贷审会，向重庆茂湟公司违法发放贷款2亿元。 3、2016年11月至12月，范辉明知重庆嘉贝公司贷款1.5亿元的申请存在借壳贷款、数据虚假、承贷能力不足等问题，在恒丰银行重庆分行风险评审部门因不符合授信条件两次未通过审查的情况下，其作为贷审会主任仍强行要求召开贷审会并违反规定半年内连续四次召开，使得该笔贷款方案最终获得通过。截至2019年1月21日，该笔贷款逾欠本息共计1.616167亿元。 山东省青岛市人民检察院青检公二刑追诉〔2019〕3号追加起诉决定书指控： 2011年至2017年，被告人范辉先后利用担任江北支行行长、重庆分行行长助理、贷审会主任、副行长的职务便利，为重庆元通公司、刘某1等单位及个人在获取贷款等方面提供帮助，收受上述单位及个人所送现金、汽车等财物共计价值4797.908046万元，具体如下: 1、2011年11月至2012年11月，范辉利用担任江北支行行长的职务便利,为重庆元通公司在该行贷款9000万元提供帮助，于2012年1月收受该公司投资人周某1所送现金100万元，用于个人日常开支。2017年7月，因周某1被调查，范辉担为掩饰犯罪而将100万元退还。 2、2015年3月至6月，范辉利用担任恒丰银行重庆分行行长助理、贷审会主任的职务便利，为重庆康德公司在该行贷款共计7亿元提供帮助，期间向该公司索要好处费3600万元，将其中100万元送给该公司副总经理余某，余款用于个人购买房产、车辆，理财、买卖股票等支出。调查期间，从余某处追缴赃款100万元，从范辉实际控制的股票账户追缴赃款337.442583万元。 3、2015年10月至2016年4月，范辉利用担任恒丰银行重庆分行行长助理、贷审会主任的职务便利，接受刘某1请托，为刘某1介绍银行客户办理过桥冲贷提供帮助，于2015年11月、2016年1月分别收受刘某1所送现金30万元、70万元，共计100万元，用于个人日常支出。 4、2015年至2017年，范辉利用担任恒丰银行重庆分行行长助理，恒丰银行重庆分行党委委员、副行长的职务便利，于2016年春节、2017年春节期间分别收受其下属李某2（另案处理）所送现金各30万元，共计60万元，用于个人日常支出。 5、2015年8月至2016年11月，范辉利用担任恒丰银行重庆分行行长助理、贷审会主任的职务便利，接受该行个金部总经理艾某请托，为艾某违规对外承揽的该行贷款业务提供帮助，于2016年3月、5月和11月分别收受艾某所送丰田埃尔法车一辆（价值113.908046万元），人民币441万元和383万元，上述共计937.908046万元。因恒丰银行原董事长蔡国华被调查，范辉为掩饰犯罪，于2018年3月、9月分别将60万元及丰田埃尔法车退还艾某。 山东省青岛市人民检察院针对上述指控的事实，当庭讯问了被告人范辉，宣读、出示扣押财物、文件清单、立案决定书、发破案经过、恒丰银行人事任免文件、授信业务审批材料、贷款合同、银行对账单、情况说明、工商登记资料、机动车销售发票等书证，证人龚某1、孙某1、刘某1、艾某等人的证言，被告人范辉的供述与辩解，恒丰银行贷审会会议录音等。认为被告人范辉身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大；身为国家工作人员，利用职务上的便利，索取他人财物、非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额特别巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第三百八十五条，应当以违法发放贷款罪、受贿罪追究其刑事责任。建议对范辉适用认罪认罚从宽制度，受贿罪判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币600万元；违法发放贷款罪判处有期徒刑六年，并处罚金人民币10万，建议合并执行有期徒刑十七年至十九年，并处罚金人民币610万元。 被告人范辉对起诉书指控的事实没有异议，当庭表示认罪，请求从宽处罚。其辩护人的辩护意见是：1、范辉收受滕某1000万元，存在受贿数额上的计算误差；2、范辉发放贷款的行为没有违反国家规定，不构成违法发放贷款罪；3、范辉向重庆嘉贝公司发放1.5亿贷款与收受王某100万元贿赂之间涉及到重复评价问题，不应按照数罪认定；4、范辉存在各种法定和酌定从轻情节，且患有严重疾病，希望对其从轻处罚并适用监外执行。 经审理查明： 一、受贿事实 2010年12月至2017年，被告人范辉先后利用担任恒丰银行重庆分行公司业务拓展一部总经理、江北支行行长、重庆分行行长助理、贷审会主任、副行长的职务便利，为重庆元通公司、重庆明珠公司、遵义坪丰公司、刘某1等单位及个人在获取贷款等方面提供帮助，收受上述单位及个人所送现金、汽车等财物共计价值6992.908046万元，具体事实如下： （一）2010年12月至2011年初，范辉为重庆明珠公司获取贷款提供帮助，收受该公司实际控制人滕某所送现金100万元。 （二）2012年底至2013年11月，范辉为重庆明珠公司获取贷款、承接贷款风险化解项目等提供帮助。期间，范辉接受该公司实际控制人滕某所送的重庆双湖机电公司25%干股，之后分2次向滕某实际控制的公司借款共计1000万元。2015年3月，滕某以将上述干股转让给自己为由，免除了范辉1000万元借款的债务。 上述2笔事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实: 1、书证 （1）查询金融资产通知书、恒丰银行转账支票、进账单、受理支付系统往账凭证及业务委托书证实,重庆问耘公司于2013年11月5日向遵义坪丰公司转账500万元的情况。 （2）重庆双湖机电公司股东会决议材料一宗证实，2013年5月10日重庆双湖机电公司股东会决议由白某持股25%，2015年3月18日重庆双湖机电公司股东会决议同意白某将25%的股权转让给刘某2，转让后白某不再是公司股东。 （3）重庆明珠公司贷款合同资料一宗证实，重庆明珠公司于2010年12月在恒丰银行重庆分行贷款1亿元的情况。 （4）重庆卡根商贸有限公司（以下简称重庆卡根公司）贷款合同资料一宗证实，重庆卡根公司于2013年4月在江北支行贷款1.05亿元的情况。 （5）重庆明珠公司银行账户明细资料、记账凭证、重庆问耘公司股东会决议、股权转让等公司资料证实，重庆明珠公司及其子公司的账户资金往来情况。2013年11月5日重庆瑞熹建筑劳务有限公司转账给重庆问耘公司500万元。 （6）重庆双湖机电公司工商登记资料证实，重庆双湖机电公司的设立、变更等情况。其于2013年5月10日变更股东为刘某2（明珠公司驾驶员）、彭某（明珠公司驾驶员）、白某（代持范辉股份）、陶某（明珠公司项目经理）。 （7）重庆明珠建筑工程公司工商登记资料证实，重庆明珠建筑工程公司的设立、变更等情况。2010年7月至2017年11月其法定代表人为张某1，实际控制人为滕某。 2、证人证言 （1）证人滕某（重庆明珠公司董事长）证言证实，2009年左右，重庆合川城投公司欠其几千万工程款，后来他们一个副总和其协商，让重庆明珠公司帮他们贷款，他们负责协商银行并提供抵押物。那个副总带其去恒丰银行重庆分行见了市场业务一部总经理范辉，谈了一下贷款的事。后自己又去找范辉，范辉说贷款很快就能批下来，费用1%是100万元，是指给范辉个人的回扣、好处费。大约在2010年年底，贷款批下来的两三天，星期六或者星期天其给范辉打电话，让范辉到其位于重庆市南岸区南坪东路52号的公司办公室喝茶，范辉要走时到了公司办公楼下停车场，其从车里取出100万元现金给了范辉。都是100元面值的，装在一个纸盒子里面，放在范辉乘坐的汽车后备箱里。 2013年5月，重庆明珠公司需要贷款9000万元偿还双湖机电项目以前的债务，因为怕自己公司陷入债务纠纷，其找到江北支行行长范辉，让他找一家公司借壳贷款，后来范辉找了重庆卡根公司帮重庆明珠公司贷款9000万元，但是范辉说重庆卡根公司要用800万元，其只同意给他们使用500万元，利息和本金由重庆卡根公司自己偿还，其公司不负责偿还。贷款到期时，范辉说重庆卡根公司没有钱偿还那500万元，让重庆明珠公司帮忙垫付，很快就会还给其。其安排公司还了这500万元贷款，后来才知道重庆卡根公司就是范辉的，知道这500万元是范辉借的。重庆卡根公司在2010年10月左右更名为重庆问耘公司。 第二笔借款500万元的具体时间记不清了，范辉给其打来电话说是急用钱要借500万元，其就让范辉派人到公司打借条，范辉让他哥范某去办的手续，本想让范辉担保但是他发火字，其不敢得罪范辉，最终把500万元转给了范辉。2014年底，这1000万元借款作为收购范辉在重庆双湖机电公司股份的钱，不用他归还了。 2012年底的一天下午，范辉劝其做双湖机电市场这个项目，说有银行支持其，其可以和银行谈条件。后来其答应和范辉一起做，给了他重庆双湖机电公司25%的股份，不用范辉出钱。之后范辉叫白某帮他代持这些股份，工商登记白某出资500万元是按照注册资本2000万元计算出来的，实际都没有出资。因为双湖机电项目负债很高，范辉是恒丰银行的人，跟他一起做其心里才有底，以后公司遇到困难范辉也会帮忙，不然公司死掉，他也跟着完蛋。 2013年5月，重庆明珠公司通过卡根从恒丰银行贷款9000万元，用于化解双湖机电项目不良贷款；2013年7月，恒丰银行给双湖机电贷款5.5亿元，用于化解不良贷款：2013年10月重庆明珠公司给遵义坪丰公司担保贷款2.6亿元；2016年，重庆明珠公司从恒丰银行巴南支行贷款2亿多元，其他记不清了。但是所有贷款本金利息都以还清了。明珠集团在恒丰银行没有授信额度。因为接收双湖机电项目的时候，银行承诺给其贷款支持，有项目的时候其会去银行协调给重庆明珠公司贷款，用项目挣来的钱来偿还双湖机电的贷款。范辉又帮过忙，重庆卡根公司就是他协调的公司。 2014年底的一天，范辉提出来让其把他在重庆双湖机电公司的股份给转出来，说不想再介入生意上的事情。之后其说借给范辉的那1000万元就不用还了，就当是明珠集团收购范辉25%股份的钱。范辉表示同意。 （2）证人唐某（原恒丰银行首席营销官）证言证实，2013年还是2014年，双湖机电的贷款在六七月开始出现不良。那年七八月份范辉到其办公室找其说滕某愿意帮助化解双湖机电的不良，条件是给滕某增加贷款，其经过考察后就跟范辉说这个化解不良的项目可以操作，让范辉和高某、孙其清以及刘浩一起研究化解不良的方案。后来他们几个人提出了一个化解不良的方案，上会之后没有通过，具体原因其忘了。2015年1月其离任重庆分行后，关于双湖机电的情况其就不清楚了。 （3）证人张某1（重庆明珠公司原副总经理）证言证实，公司重大事项原则上开股东会决定，主要是滕某决定。2013年重庆卡根公司贷款9000万元是重庆明珠公司借重庆卡根公司的壳来贷的，是为了支持双湖机电项目。重庆卡根公司提出用500万，重庆明珠公司用8500万，各自承担利息和费用，重庆卡根公司用过这500万元后没钱给银行，重庆明珠公司替重庆卡根公司还上了，这笔500万一直欠着。2013年11月份重庆问耘公司财务姓张的来借了一笔500万的钱，这笔钱明珠用下属公司重庆瑞熹建筑劳务有限公司的账转给重庆问耘公司。后来重庆问耘公司说没有钱还，让其公司先给银行还上。这样重庆问耘公司就欠重庆明珠公司1000万元了，后来其要求补一个借据，大概在2014年或2015年，重庆聚亨元商贸有限公司替重庆问耘公司还了1000万元给银行之后。补这个借据就是为了明确重庆问耘公司借重庆明珠公司1000万元。其让在重庆明珠公司实习的其女儿梁某姿拿着打印好的借据去找重庆问耘公司姓张的盖的章。完善这个手续是滕某安排的。这笔1000万的账滕某一直没跟其他股东说怎么处理，安排财务一直催收，但没收回，后来重庆明珠公司总体打包转让给别人了，债权债务全接过去了，这1000万能不能收回来，其和其他股东也不清楚。这1000万的借据肯定是转交给重庆明珠公司接管的人了。现在明珠的人说找不到。 （4）证人高某（恒丰银行重庆分行行长助理）证言证实，2012年5月到7月，其在做客户贷后时发现，双湖机电项目在恒丰重庆分行下属永川支行的1.86亿元贷款和云阳恒丰村镇银行1.3亿元贷款出现不良。时任江北支行行长范辉推荐了江北支行的存量客户重庆明珠公司作为重组方，最终恒丰重庆分行给出的重组方案是，给重庆明珠公司发放5.5亿元贷款，其中：3.2亿元用于归还双湖机电的不良贷款，另外2.3亿元资金全部用于该还进房项目的建设。2015年，重庆明珠公司以双湖项目需要资金的名义另外申请贷款大约1亿元，但是该新增贷款不在5.5亿元的化解方案中。重庆明珠公司的老板身份证上名叫滕某，平常都叫他滕某。时任分行行长助理范辉把其叫到他办公室去谈过双湖机电项目贷款问题，滕某在他办公室，滕某说双湖机电项目明珠集团亏了，还利息还了2个多亿。但这1亿元贷款不是其部门负责办理，后来是怎么办理的其不清楚了。其个人了解到的是没有在给与重庆明珠公司其他方面的贷款扶持承诺，至于其他人有没有承诺其不清楚。 （5）证人陈某1（重庆市合川城投公司融资部负责人）证实，2010年，其公司资金紧张，无法及时拨付重庆明珠公司工程款，其公司就与重庆明珠公司协商，由其公司提供的土地作为抵押物，由重庆明珠公司向恒丰银行贷款1亿，然后其公司向重庆明珠公司借款，用于偿还承建工程款。贷款拨付后，是由重庆明珠公司给其公司打的款，其公司与重庆明珠公司签订的借款协议。贷款分多笔打到公司后，一部分用于支付重庆明珠公司的工程款，另一部分用于公司的其他运营。一年后贷款到期，其公司按时把这笔贷款归还了。 （6）证人白某（范辉岳母的姐姐）证言证实，工商资料显示其曾经是重庆双湖机电公司的股东，这个事情其不清楚，其没有在这个公司投资，也没拿过一分钱。其亲妹妹，也就是范辉的岳母白友碧，曾经跟其要过身份证，说范辉要用一下，其就给了白友碧，她没说干什么用，其也没问。重庆双湖机电公司股权转让协议上的签名不是其本人签的，股份转让的情况其一点都不知道。 （7）证人刘某2（重庆耘琪建筑劳务有限公司员工）证言证实，重庆双湖机电公司是重庆明珠公司的子公司，是2013年5月由重庆明珠公司收购的，其中陶某占股5%、白某占股25%、彭某占股30%、其占股40%。陶某、彭某和其都是代持股，白某是否代持股、有没有实际出资其不清楚。2015年3月，白某将她持有的25%的股份转让给其，其代持股份变为65%。白某其不认识，只知道他是重庆双湖机电公司的股东。白某将股份转让给其是重庆明珠公司的安排，只是让其签字，具体情况其不了解。该公司实际控制人是滕某，实际业务公司由滕某安排，具体开展什么业务其不清楚，财务也都是由重庆明珠公司务统一管理。 3、被告人供述和辩解 被告人范辉在调查阶段供述，2010年12月，其在担任恒丰银行重庆分行市场业务一部总经理时，帮助滕某的重庆明珠公司在该分行贷款1亿元，滕某为了表示感谢送给其100万元。当时重庆合川城投公司负债率太高在银行贷不到款，通过重庆明珠公司贷款实际给重庆合川城投公司用。2010年12月的一个周末上午，滕某找其到他南岸区的办公室喝茶，中午走时滕某送其，在公司门口从车后备箱里拿出一个纸箱放到其车上，说这是100万现金，其知道这是贷款的感谢费就收下了，回家数了一下是100万元，放在家里用于个人和家庭的日常支出了。这笔贷款存在的问题就是贷款申报用途与实际用途不符，其他其认为是正常的。 2013年其以重庆卡根公司作壳帮滕某的重庆明珠公司贷款9000万元，其用了贷款中的500万元，具体怎么转账都是张某5具体经办的，每月的利息由其或者重庆卡根公司这边来还，后来到期一直没钱归还，2014年下半年滕某见其没钱还他，就以其介绍他承揽双湖机电项目并入股项目公司20%股份的回报感谢费为名义免除了，其同意等于其收了滕某送的500万元。 大概在2013年下半年，孙某1因为遵义坪丰农副产品综合批发公司项目着急向其借钱，其就给滕某打电话借500万，滕某表示同意，其就安排张某5与重庆明珠公司的财务人员联系，之后应该是重庆明珠公司将500万元借款转给重庆问耘公司，重庆问耘公司又转给孙某1的遵义坪丰公司了。其不了解上述500万给滕某或其公司是否出具过书面手续，是张某5具体办理的。之后在2014年下半年，其和滕某一起喝茶，滕某看出来其没钱还他的借款了，可能害怕其继续向他借钱，就提出之前借的钱不用还了，包括这500万元，还有上述贷款用的500万元，都当作其帮助他承揽双湖机电项目及入股项目公司20%股份的感谢费及分红回报，其当时大部分钱都借给孙某1了，确实拿不出钱来还他，就同意接受了，之后其安排白某与滕某那边的人员办理了股份过户手续。 （三）2011年11月至2014年春节前，范辉为重庆合智公司法定代表人何某1获取贷款提供帮助，先后2次收受何某1所送现金共计25万元。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实： 1、书证 （1）重庆市内引燃料公司授信、出账资料、贷款合同、抵押合同等、重庆宏禧发公司、张某2、彭某授信、出账资料证实，重庆内引燃料公司在江北支行贷款2500万元的情况。重庆宏禧发公司以及张某2、彭某个人在江北支行贷款3000万元的情况。 （2）重庆宏禧发公司工商登记资料、重庆内引燃料公司工商登记资料、重庆合智公司工商登记资料证实，重庆宏禧发公司的成立、注册资本、经营范围等情况，其法定代表人为彭某。重庆内引燃料公司及重庆合智公司的成立、注册资本、经营范围等情况，其于2011年-2013年的法定代表人分别为徐某昕、何某1。 2、证人证言 （1）证人何某1（重庆合智公司法定代表人、董事长）证言证实，2011年12月份左右其在江北支行办公室送给范辉12万元钱，2014年初春节之前在吃完饭之后餐厅的路边送给范辉13万元，总数是25万元，都是都是面额百元的现金。当时其弟弟的酒厂急需用钱，其四处找银行贷款就没办成，后来通过范辉在恒丰银行把钱贷下了，2011年11月份第一次贷款2500万范辉给工作人员打招呼贷款办理很顺利，2013年10月份范辉也帮其把贷款提高到3000万元继续贷款，送他钱表示感谢。 （2）证人张某2（重庆合智公司出纳员）证言证实，2013年其在江北支行办过一笔1500万元个人贷款，是帮何某1贷的款。除了其以外，何某1还找过彭某帮她贷了1500万元，钱都由何某1使用了，一部分投资垫江县金玉堂酒业筹建，另一部分用于重庆市金玉堂餐饮公司的装修了。 （3）证人杜某（重庆内引燃料公司会计）证言证实，2011年6-7月份，何某1找到其公司董事长徐某昕，希望用其公司的名义来贷款3000万元，因为何某1的公司是房地产公司，银行不给贷款。徐某昕安排其跟着何某1去恒丰银行配合办理贷款手续，最终贷款2500万元，都转给了何某1使用了，贷款已经全部归还了。 （4）证人彭某（重庆乐骏物业管理有限公司负责人）证言证实，2013年10月份其在江北支行办过一笔1500万元个人贷款，但不是自己用，是帮重庆合智公司的何某1顶名贷款的，贷款是何某1用，其只是在办理贷款时候到银行签过。除了其以外还有何某1的亲戚张某2，张某2是重庆合智公司的会计，其和张某2顶名分别为何某1贷款1500万元，总额是3000万元，贷款都由何某1使用了。 （5）证人谭某1（重庆恒丰分行西永支行客户经理）证言证实，2013年10月份，何某1在江北支行以彭某、张某2的名义分别办理了1500万元的个人经营性贷款，其在2014年5月份负责接手这两笔业务，授信期限是3年，但放款期限是1年，2014年10月份就到期了，其就联系张某2提交资料办理续做手续，后了解到这两笔3000万元的个贷用途是购买建材，在2015年10月份又续做一次。到2016年10月份到期后，又做了授信业务，因为个人经营贷款授信权限的问题，这两笔个人经营的贷款额度受限被退卷了。之后，张某2就以重庆宏禧发公司申请贷款授信3000万元业务，因为这家公司是壳公司，承贷能力不足，其要求追加了抵押物，了解到这笔贷款是金玉堂酒业公司的借壳融资贷款，其也对金玉堂酒业公司项目进行了调查，觉得有还款资金来源，所以就做了重庆宏禧发公司申请贷款授信3000万元业务，也通过了审批。2017年10月份，重庆宏禧发公司的3000万元贷款到期，准备做借新还旧化解风险的时候，贷审会上没有通过，原因是承贷能力不足、风险过大，这笔贷款就曝不良了。现在这笔贷款进入了执行程序。 3、被告人供述和辩解 被告人范辉在调查阶段供述，其在担任江北支行行长期间，何某1一共送其25万现金，一次是12万，一次是13万，是因为其帮她办理了2011年重庆内引燃料公司2500万贷款和2013年彭某、张某23000万贷款送其的感谢费，她两次送其钱都是在贷款出账后的一段时间，时间应该是在2011年12月和2014年初春节之前。第一次在其江北支行办公室送的12万，第二次是在吃完饭在餐厅的路边送其13万元，这些钱都用于其个人日常支出了。起初2500万元的贷款其应该是向江北支行的客户经理打过招呼，小事情都能帮何某1解决，办理比较快，之后续贷将2500万元增加到3000万元额度，所以何某1送其25万元的回扣好处费。 （四）2012年4月至6月，范辉为重庆中飞公司获取贷款提供帮助，收受该公司法定代表人戴某1所送现金60万元。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实: 1、书证 （1）重庆中飞公司工商登记资料证实，重庆中飞公司的成立、注册资本、经营范围等情况，其法定代表人为戴某1。 （2）重庆中飞公司贷款资料证实，重庆中飞公司在江北支行贷款1.75亿元的情况。 2、证人证言 （1）证人戴某1（重庆中飞公司董事长）证言证实，2010年10月份，该公司在恒丰银行重庆分行办理了1.4亿元贷款。2011年10月份办理续贷认识了范辉。2012年4月份，贷款到期其想多贷点款用，就和范辉说了，范辉同意了多贷3000万元。这笔贷款审批发放后，2012年5月份前后，其觉得范辉帮其办理过贷款续贷，现在又帮其公司多贷款3000万元，应该表示感谢就准备了60万元，在一天晚上其约范辉出来喝咖啡，用卖衣服的一个手提纸袋装着这60万元，范辉临走时把手提袋递给了范辉，全是百元面额的现金。范辉没有给其出具过手续，也没有退还给其。这件事只有其和范辉两人知道。其在江北支行贷的1.7亿元贷款已经偿还。 （2）证人张某3（恒丰银行重庆分行高新支行负责人）证言证实，2010年8、9月份的时候，其根据范辉的安排对接了戴某1重庆中飞公司的姓李的财务人员，按照信贷业务的要求和流程，搜集企业基本资料用于办理授信业务，并对提供的贷款抵押担保物进行了现场考察，具体贷款的真实用途是客户跟范辉商谈的，范辉安排其按照贷款要求搜集资料走流程。其就根据相关资料完成了审查报告，经范辉签字同意后，连同所有相关资料报重庆分行授信部进行审批。2010年10月，重庆分行同意了该笔贷款，下达了授信额度通知书，授信期限是1年，其根据要求准备了合同书、抵押手续等放款资料，最后通过恒丰银行重庆分行出账的。到2012年10月份的时候，其就把业务交接离开恒丰银行了。其觉得给重庆中飞公司办理贷款授信1.75亿元存在借壳贷款的情况。 （3）证人张某4（重庆中飞公司出纳）证言证实，重庆中飞公司是戴某1个人的公司，大多数资金都是存在公司账户上，一般往来都是通过银行转账等形式处理，公司为了应急留一些备用现金，一般有几十万，戴某1说需要多少就给他拿多少。 （4）证人范某（范辉哥哥）证言证实，范辉在江北支行工作期间，其记的没去过范辉在江北支行的办公室拿过现金。 3、被告人供述和辩解 被告人范辉在调查阶段供述，重庆中飞公司在恒丰银行审批贷款共三次，第一次审批贷款是在2010年10月18日，授信额度1.4亿元，第二次2011年10月13日是续贷，授信额度1.4亿元，第三次2012年4月13日在前面的贷款到期后重新审批办理的增加授信额度，总授信3.4亿元，可用额度是1.75亿元，其中有2500万元必须专用于贵金属业务，如果不用贵金属业务的话，实际可用额度应该是1.7亿元。以上三次贷款都是其给戴某1公司办理的。这笔1.75亿元的贷款审批出账后，过了大约有一个月左右，一天晚饭后戴某1约其到渝北区黄泥塝长安锦绣城的一个咖啡馆喝咖啡，晚上10点钟左右分手之前，戴某1把放在他座位旁边的一个以前用来盛大件衣服的手提纸袋给了其，说其帮他公司贷了款，他给其这些钱表示感谢。其收下了装钱的手提纸袋放到车后备箱里，回家后把装的袋子拿出钱数了数共60万元，这60万元其用于自己的公司开支、个人和家庭的日常开支了。 （五）2012年4月至2013年8月，范辉为秀山三磊公司获取贷款提供帮助，先后2次收受该公司法定代表人洪某所送现金共计10万元。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实： 1、书证 （1）秀山三磊公司贷款资料证实，秀山三磊公司在江北支行贷款7000万元的情况。 （2）秀山三磊公司工商登记资料证实，秀山三磊公司的成立、注册资本、经营范围等情况，其法定代表人先后为洪某进、洪某。 2、证人证言 （1）证人洪某（重庆三磊实业公司总经理）证言证实，该公司在江北支行办理了一笔贷款业务，最初的贷款是五千万元，后来增贷到了1亿元。当时范辉在江北支行任行长，他对贷款业务说了算，其为了在今后办理贷款业务更顺利，同时也是对他让其贷款续贷业务的顺利办理表示感谢，有两次办理完业务之后，都是拿的5万元现金和香烟到范辉办公室交给范辉的，装在手提袋里，具体时间是2012年和2013年的8月份左右。 （2）证人刘某3（原重庆三磊实业有限公司总裁助理）证言证实，其曾陪洪某为了办理贷款的事到恒丰银行找过范辉，范辉在江北支行任行长。 3、被告人供述和辩解 被告人范辉在调查阶段供述，2012年8月份前后，洪某找到其，说他以前在江北支行的7000万元贷款快到期需要续贷，其觉得洪某的水泥厂效益不错，贷款有抵押没有风险，就让客户经理张某负责和洪某具体对接办理7000万元贷款到期续贷业务。续贷审批下来之后，过了大约有两个周时间，在一个工作日的上午，洪某到其办公室，手里提着一个盛烟的纸质手提袋，里面盛着五六条烟。洪某对其说贷款续贷已经办好了，他来给其送几条烟抽，其客气几句就收下了。洪某走了之后，其看那个手提袋里盛着五、六条黄鹤楼香烟，在烟的下面还有5万元钱。钱被其日常开支用了。2013年8月份前后，洪某找其说那笔7000万元要办理续贷，其就答应了，让客户经理张某负责和洪某具体对接办理7000万元贷款到期续贷业务。这7000万元贷款的续贷审批下来之后，过了大约有一两个周左右，在一个工作日的上午，其记得洪某又到了其的办公室，还是拿着一个盛烟的纸质手提袋，里面盛着五六条烟，洪某对其说贷款续贷已经办好了，他来给其送几条烟抽，其客气几句就收下了。洪某走了之后，其看那个手提袋里还是盛着五、六条黄鹤楼香烟，在烟的下面有5万元钱，其知道还是因为其帮洪某办理了7000万元贷款续贷后他送给其的钱，钱被日常开支用了。 （六）2013年6月至8月，范辉为重庆卓然公司获取贷款提供帮助，收受该公司法定代表人何某2所送现金100万元。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实： 1、书证 （1）重庆耐思贷款资料、重庆卓然公司财务资料记账凭证证实，重庆耐思公司于2013年6月在江北支行贷款6000万元。重庆卓然公司于2013年7月15日收到重庆耐思公司转账6000万元。 （2）重庆卓然公司工商登记资料、重庆耐思公司工商登记资料证实，重庆卓然公司的成立、注册资本、经营范围等情况，其法定代表人为何某2。重庆耐思公司的成立、注册资本、经营范围等情况，其法定代表人为何某3。 2、证人证言 （1）证人何某2（重庆卓然公司法定代表人）证言证实，2013年上半年，公司项目运作过程资金困难想到银行贷款，通过易某认识了江北支行的行长范辉，范辉说可以，其就安排人员进行贷款，因为其公司是房地产开发公司，其就找了重庆耐思公司的壳公司作为贷款主体，用易某公司的一块土地作抵押，其作为保证人在江北支行申请贷款6000万元。具体办贷款手续其委托秦健的中介做的。大约在2013年的七八月份，贷款放下来转入其公司之后，其就一直想找机会感谢范辉，有一天其让易某约范辉吃饭，在江北区洋河体育馆附近的一个家常菜饭店，吃饭时其就向范辉表达了谢意，吃完饭后到了停车场易某先开车走了，其就从车后备箱里搬下来一个纸箱拿到范辉的车前，箱子里装着100万元现金，其告诉范辉说是感谢他，范辉客气了一下就收下了。这些钱其从公司财务拿了几十万，让财务人员李某1办的，其又向朋友借了几十万元，凑起来一共100万元。 （2）证人易某（重庆易事达置业有限公司法定代表人）证言证实，大约2012年左右，其朋友何某2的重庆卓然公司有个项目缺少资金想贷款，就让其联系范辉，其就约了他们一起吃饭认识了，后来何某2就直接联系范辉贷款的事，用过其在合川区的一块土地做过抵押。过了一段时间何某2说贷款6000万元批下来了，何某2约着其找范辉感谢他，其就和何某2约着范辉在重庆江北区洋河体育馆附近的一家叫“弓奇”的饭店吃饭，何某2向范辉表达了谢意。吃完饭大家各自开车走了，以后的事情其就不知道了。 （3）证人秦某（重庆恒丰分行西永支行客户经理）证言证实，2013年何某2在江北支行办理的贷款业务是张某具体负责主办的，自2014年何某2在江北支行办理贷款时，是业务主管张某安排其负责办理，并跟其交代说了该笔贷款是借壳融资贷款的情况。其经过搜集资料、考察后就把调查报告汇报给当时的支行行长范辉，范辉审批后，又报到分行审批的。 （4）证人何某3（重庆耐思公司法定代表人）证言证实，何某2是其堂哥，和其关系很好。2013年6月份，何某2的重庆卓然公司因为流转资金出现困难，要借用该公司在恒丰银行重庆分行贷款用，贷款本金和利息由何某2负责偿还，其就答应了。后来其就向何某2提供了办理贷款的有关资料，并配合他办理了有关的手续，贷款审批后发放到重庆耐思公司账户，然后把这6000万元转给了何某2的重庆卓然公司潼南分公司。 （5）证人李某1（重庆卓然公司财物总监）证言证实，重庆卓然公司贷过6000万元，是借用重庆耐思公司作壳贷的，6000万元贷款审批发放后，何某2从公司财务支取过现金使用，其中也有支取几十万元的情况，但是现在不能一一对应具体说清楚。 3、被告人供述和辩解 被告人范辉在调查阶段供述，2013年5、6月份，易某约其吃饭时认识了何某2，何某2资金出现了困难想在其银行贷款6000万元，用重庆卓然公司的一块土地做抵押，并由易成建设担保。其觉得有土地做抵押风险小就答应了，让客户经理张某具体和何某2对接办理这个贷款业务，贷款于2013年6月27日审批下来，到期后全部偿还，没有逾欠和不良。2013年7月11日这笔贷款出账后，过了几天的一个中午，易某约其到江北区洋河体育馆附近的一个家常菜饭店，一起吃饭的还有何某2。吃完饭后，易某开车走了，何某2从他轿车后备箱里搬出来一个纸箱，对其说这是100万元，说帮他贷款对其表示感谢，其知道说的是之前帮他贷款6000万元的事情，和何某2客气了几句收下盛着100万元钱的纸箱，放到车后备箱里。当天下午，开车把这100万元钱交给哥哥范某，让范某把钱存起来，具体他存在哪个银行卡没有和其说，放在被其自己控制的公司里开支或者借给孙某1用了，具体其记不清楚了。 （七）2013年6月至8月，范辉为重庆云隆公司获取贷款提供帮助，收受该公司法定代表人王某所送现金100万元。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实： 1、书证 （1）重庆云隆公司等王某控制的公司贷款资料证实，重庆云隆公司在恒丰银行的贷款情况：2017年5月在巴南支行贷款2600万元，2017年7月在江北支行贷款7000万元，重庆东凯能商贸有限公司2015年12月在江北支行贷款9500万元，重庆市钢龙投资股份有限公司2016年2月在重庆分行贷款1.9亿元，重庆嘉贝公司2017年1月在巴南支行贷款1.5亿元，重庆必远物资有限公司2016年4月在重庆分行贷款7500万元。银行转账100万元。 （2）重庆云隆公司工商登记资料证实：重庆云隆公司的成立、注册资本、经营范围等情况，其法定代表人为王某。 2、证人证言 （1）证人王某（原重庆钢龙工贸公司法定代表人）证言证实：2013年公司需要流动资金，就跟范辉说贷款7000万元，贷款在2013年6月份批下来。2014年11月又申请续贷9800万元，也是江北支行的叶某和石某具体办理的，后来这笔钱其归还了。2013年5、6月份，刚在恒丰银行申请了一笔7000万的贷款，其考虑到范辉对其公司贷款办理帮助很大，应该表示感谢，将来也需要范辉帮助，其就准备了100万现金，装在一个纸箱里，开车到重庆和范辉见了面，把装钱的纸箱搬到范辉的车上，范辉就将钱收下了，范辉开的车是路虎。100万公司的财务主管吴某1准备的。2017年年底，其公司被查封，其的一个信用卡欠款，其约范辉见面后问范辉能不能借点钱还信用卡，范辉说不用打欠条了，就当是之前送他钱他还给其50万，范辉就通过别人的银行卡给其嫂子唐某英的银行卡上转了50万元。 （2）证人吴某1（重庆钢龙工贸有限公司、重庆云隆公司、重庆市东凯能商贸有限公司财务经理兼会计）证言证实，王某经常安排其从公司提取现金交给他使用，几十万或者一二百万。2013年年中的时候王某安排其从办公室取过多少现金给他用，因为这种情况比较多其记不清了。 （3）证人叶某（江北支行原客户经理）证言证实，2013年6月份前后，江北支行行长范辉安排其跟王某联系贷款事宜，王某说要做钢材贸易、购买运输船的油料等，需要贷款7000万元。其就按照贷款要求让王某的公司提供相关资料，报分行审批通过后，在江北支行出账7000万元的流动资金贷款，期限6个月，到2013年10月份前后就结清了。2014年11月份，王某又向江北支行申请了9800万元的贷款，期限是1年，2015年王某向江北支行提出云隆集团公司在投资地产项目，想把重庆云隆公司的贷款由重庆市东凯能商贸公司来承接，减轻重庆云隆公司的负债。其向范辉汇报了，然后就以重庆市东凯能商贸公司申请贷款9500万元做的贷款业务作了调查，核实了抵押物情况，王某的重庆云隆公司作为连带保证担保。这笔贷款业务也就按照流程逐级审批并通过。是做了三年期的，在2018年初到期，结果2017年6月份开始出现利息逾欠，原因是王某那边出现资金链问题，无法归还，这笔贷款现在仍未偿还，已经走民事追偿程序了。 （4）证人孙某1证言证实，2013年6月份，其在遵义坪丰农副产品综合批发市场的项目资金出现了问题，从贵州的银行贷款满足不了要求，有个姓刘的老板向其推荐了江北支行的行长范辉。在重庆期间和范辉谈贷款差不多了，准备赶回遵义，范辉主动对其说他朋友刚还了他100万元钱，让其先拿去救救急，当时很感动说给范辉打个借条，范辉说不用，范辉从他车后备箱里搬下来两个纸箱放到其的车上，纸箱里就装着100万元钱。 3、被告人供述和辩解 被告人范辉在调查阶段供述，2013年6、7月份，王某找到其说要在江北支行贷款7000万元，贷款主体应该是云龙船务，由于银行对贷款发放使用要求委托支付，贷款不能直接拨付到贷款公司账户，需要支付给资金使用的公司，所以就用了其个人控制的重庆问耘公司帮助王某转过账。过了几天的一个下午，孙某1到了重庆给其打电话，约好了到南滨路的一个酒店吃饭。下班后在路上王某打电话给找其，其就到大桥的引桥附近等着王某。王某开着他的绿色悍马越野车过来，从车上搬下来一个纸箱，说这是100万元，其就知道是因为其为他办理了7000万元贷款给其的回扣感谢费。其收下这100万元的钱后就开着车去了南滨路见孙某1了，吃饭之前孙某1对其说遵义的项目需要钱用，他没有钱了，急需要钱用，到处都借不到钱。其说正好车里有100万元，你先拿去用吧，其就让孙某1的大儿子去其车后备箱抱着盛那100万元的纸箱搬到了孙某1的车上，孙某1很感动。王某在恒丰银行的贷款到期后其帮助他做续贷业务，这个都是正常做的。其还帮助他做了三笔贷款的审批业务。以上几笔贷款的审批其没有再单独收受王某好处费。2017年下半年，其害怕收受王某100万元的事出问题，其就和王某说把钱退给他。2017年8月份的一天，其向王某要一个银行卡号，从其建设银行账户转了50万元到舅子谭某的银行账户内，让谭某把这50万元转到了王某给的那个银行卡上。2017年10月份，其又向王某要银行卡号，他给了他另外一个亲戚的银行卡号，其让岳母白友碧通过银行卡转账到王某给的那个银行卡内50万元钱，两次共转给王某100万元，把他给其的100万元退给他了。 （八）2013年8月至9月，范辉为遵义坪丰公司获取贷款提供帮助，收受该公司实际控制人孙某1所送钱款共计800万元。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实： 1、书证 （1）重庆亚琨置业在江北支行的贷款资料证实，该公司作为壳公司在江北支行贷款7000万的情况。 （2）重庆亚琨公司、重庆直树公司、重庆卡根公司（重庆问耘公司）银行账户交易明细证实，该三家公司的银行账户资金往来情况，其中2013年9月27日由重庆亚琨公司转给重庆问耘公司948万元。 （3）遵义坪丰公司、重庆亚琨公司工商登记资料证实，遵义坪丰公司的成立、变更、股东、法人等信息，该公司法定代表人为孙某2。重庆亚琨公司的成立、变更、股东、法人等信息，该公司法定代表人为夏某兵。 2、证人证言 （1）证人孙某1（贵州省遵义市连英房地产公司法定代表人）证言证实，2013年，其在遵义坪丰农副产品综合批发市场的项目资金出现了问题，有个姓刘的老板介绍认识了江北支行的行长范辉。最开始商量着贷款4-5个亿，第一次先贷2.6亿，2013年8月，范辉安排人去遵义对其准备抵押的资产进行评估，因为是异地资产只能贷7000万元。在这过程中，其只是提供了身份证、房产证结婚证，其余工作都是范辉安排人做的，其跟范辉说贷款办成了给他800万元，范辉说好，他也需要打点打点。2013年9月，贷款7000万元就下来了。有一天其和范辉在君豪饭店喝茶，范辉就对其说他向万某飞的岳母借了800万元钱，现在万某飞岳母向他要钱，其就明白范辉是在向其要好处费，因为其之前说过要给他800万元，其就说从这7000万元里转出800万就行了，范辉当着其的面就给范某打电话。过了十几分钟范某和张某5就到了，张某5写了一张借条给了其，内容“借范某800万元”，其就在借条上签上了名字。其送范辉800万元需要范某从重庆亚琨公司账上转800万元，一是其公司在遵义是没办法从重庆贷款的，范辉帮其找了空壳公司从江北支行贷了7000万元，没有范辉其肯定贷不了款。二是另外还有一笔2.6亿的贷款需要范辉帮忙，其想和他保持一种永久的关系。在这笔7000万元的贷款中，包括找平台公司，银行审批的通过等等。范辉后来没有把这800万元退还给其、其的家人或者其的公司，其送给范辉的800万元就是从7000万元贷款资金中拿出来的。 其和范辉之间有借贷关系，范辉曾主动提出借给其100万元，其也没有打借条。在其送给范辉800万元钱之后，范辉就陆续借钱给其，范辉就让其把账号提供给范某安排范某转钱。2014年7月，张某5找过其，说其欠范辉连本带息7300多万元，让其签字确认，其没有签，其说其相信范辉。现在这些钱其都没归还范辉。2014年7月以后其没有再找范辉借过钱。 （2）证人张某5（重庆卡根、问耘公司法定代表人）证言证实，其和范某是重庆卡根公司的股东，其是法定代表人，范某的弟范辉是实际控制人。2013年10月份，公司更名为重庆问耘公司，其还是法人代表。2014年5月重庆问耘公司转让给孙某1的儿子孙某2。重庆亚琨公司的法人代表是孙某1的侄子夏某兵，其给孙某1代管这个公司。重庆亚琨公司自2013年7月份被孙某1购买后没有开展过实际业务，只是以该公司的名义从恒丰银行贷款7000万给孙某1用。重庆问耘公司和重庆亚琨公司两个公司的公章、财务章由范某保管，其负责对外联络、办理各种业务，公司另外聘请会计记账。公司资金转账由范辉安排，其和范某执行。孙某1只管这两个公司贷款下来给他用，这两个公司的资金运作由范辉安排，孙某1在重庆亚琨公司之外的借款打借条。 2014年，孙某1的坪丰农副产品批发交易市场需要筹集资金，想找范辉在重庆恒丰银行贷款用。范辉安排其去找一家公司买下来作为孙某1的公司，这样其就买下了重庆亚琨公司作壳，法人变成夏某兵。其做一些提供贷款资料的事情，后来用孙某1家人的房子做抵押，重庆问耘公司筹集了7000万元保证金，恒丰银行给开具了1.4亿元的承兑汇票，承兑汇票收款人是重庆直树公司。事先其联系了成都申瑞祥商贸有限公司，由这家公司贴现，贴现出来的1.3667614667亿多资金打回了重庆亚琨公司，重庆亚琨公司收到后归还了保证金7000万元、转给重庆问耘公司948万元、转给孙某1有关的公司5500万元。从银行交易记录上看，2013年9月27日重庆亚琨公司打给重庆问耘公司948万元，是办贷款的费用，加上孙某1打过一个800万的借条，其可以确定948万元中有800万是孙某1给范辉的好处、148万是办贷款付出的其他费用。当时的情况是范辉和孙某1在江北区的君豪酒店商量好了，让其和范某去君豪酒店，孙某1当场写了一个800万元的借条，写这个借条的目的就是为了做账用，说明孙某1借范某800万，所以重庆亚琨公司要给重庆问耘公司打800万元。范辉告诉其从贷款中留下948万给重庆问耘公司，其他的转到指定的账户上，其和范某回公司办理资金转账的手续。2013年10月21日转到范某江北支行62238402300691716卡上100万元，其和范某一起在恒丰银行重庆分行营业窗口提出了100万元现金。这笔钱提出来以后其和范某一起去重庆解放碑的万豪酒店交给了孙某1。当时是孙某1跟范辉商量要给遵义市某部门领导送100万元现金。 后来重庆问耘公司账上打给孙某2的750万元，是给孙某1用的，也就是借范辉的,是坪丰项目上用钱。当时农行要求公司账户资金转个人账户，必须有交易背景，其制作了一个房屋产权交易协议，由重庆卡根公司购买孙某2的房屋，这个交易是虚拟的，目的就是为了银行转账。范辉在遵义坪丰项目上总共借给孙某17000万左右，范某农行卡上的其他资金往来,很多都是范辉借给孙某1的钱,其中还有帮孙某1付的利息等等。每次孙某1都打借条，也没有钱还，后来范辉看到没有希望了，跟孙某1通电话以后，让范某把孙某1的借条都撕了，再不和孙某1发生经济联系了。范辉给孙某1办理贷款，孙某1给范辉好处。 （3）证人范某（范辉哥哥）证言证实，其跟张某5一起给范辉打理重庆卡根公司，法人代表是张某5，实际控制人是范辉。2013年10月10日，改名为重庆问耘公司。其负责做一些资金转账业务，范辉让其把钱转给谁其就转给谁，让其转多少其就转多少。 重庆亚琨公司是孙某1为了贷款，而委托王某钦购买的一家空壳公司，没有开展过实际业务。由其跟张某5给孙某1代管，就是给他负责给他办理贷款和转帐业务。重庆亚琨公司在恒丰银行贷过款，是贷出款给孙某1使用。但是具体怎么操作、贷款多少其不清楚，这些都是张某5经手办理的。重庆问耘公司与重庆亚琨公司有经济往来，但是其不清楚这些资金往来的缘由，都是范辉让其怎么做，其就照办。 其转给董某军40万，转给何某164万，转给吴某仕50万，这些人都是承包孙某坪丰项目装修的。还有一笔100万的钱，从亚琨公司账户转到其江北支行62238402300691716卡上，其和张某5一起在恒丰银行重庆分行营业窗口提出了100万元现金，然后一起去解放碑的万豪酒店把这100万元现金交给了孙某1。还有一笔70万元，是在2013年10月23日，范辉让王某钦给其的一个账号，打给了重庆市内引燃料公司。其他的钱其记不清到底干什么用了。其不清楚为什么要给孙某1100万元现金。其给范辉管理资金是其办理了一张农行九龙坡下石桥支行的银行卡，卡号62×××71，这张卡上的资金基本都是范辉的，只是用了其的名义，没有其个人的钱，范辉安排其转账或者提现金的事，都用这张农行卡，后来这张卡被小偷偷走，补办了一张卡号是62×××76。其在农行南岸支行办理了一张卡，卡号是62×××73，这张卡也给范辉用过，只办理了几笔业务就不用了。另外其有一张建行的卡，是其离开范辉的公司后办的，是其本人的工资卡，这上面的钱是其的。其还有一张工商银行的卡，没有什么资金业务，还有一张是恒丰银行的卡，也是其自己的，只用过一次帮助范辉提现金100万元，其他的跟范辉没关系。对于范辉安排的重庆卡根、问耘、亚琨等公司之间的资金往来，主要是用支票或者汇票转账，范辉先告诉张某5，由张某5写好了账号、金额等内容，给其交待、提醒清楚了，其去跑腿，因为这些事情张某5比其懂，其不太懂，叫其做什么其就去做。 其记得有一次，范辉让其到观音桥附近的一家杰达茶楼找他，给其一个纸箱。范辉说这里边是现金，让其把纸箱转交给谭某。然后其就打车到范辉当时的住处，把这个装有现金的纸箱交给了谭某。就是一个普通的纸箱，是一个长方形的，长宽高大约四、五十厘米。根据箱子的大小、重量，其估计是100万元左右。其还记得有一次是一天下午范辉打电话给其，让其去找他，在江北区范辉工作单位附近的停车场那，范辉把一个纸质手提袋交给其，里边有几十万元现金，其拿回去交给谭某了。还有一次其记得是晚上，范辉给其打电话让其去苗品记茶楼，给其用手提袋装着的现金，让其存到银行卡上，也是十几万、几十万的，具体数额、时间记不清了。还有2015年、2016年其农行卡上存入很多笔现金，其记得是谭某交给其的现金，其存到银行卡上，让其归还他和范辉的房贷等等。2013年10月1日银行记录上其农行卡存入现金50万元，其记得是谭某给其的现金其去存上了，这笔钱转给了孙某1的司机张波。是范辉告诉其有50万要转给张波，谭某拿过来50万元现金交给其，其就去银行存上，转给张波了。 2013年9月27日，重庆亚琨公司贷款7000万元发放以后，转入重庆问耘公司948万元，这个事情范辉和张某5、孙某1清楚，是他们协商好了，其只是跑腿办转账手续。范辉给孙某1的重庆亚琨公司贷款，孙某1给了范辉800万元的回报，另外的148万是办理贷款的费用，冲贷过桥费、有评估费、保险费等。后来这些钱又被孙某1借走了，投到遵义坪丰的项目上了。查银行记录的情况是重庆亚琨置业公司于2013年9月27日转给问耘实业公司948万元，紧接着重庆问耘公司将254万元、620万元分别转给重庆亚琨公司农行账户；重庆亚琨公司农行帐户上转给其农行卡260万元，然后其转给董某军、何某、吴某仕等人，这些人是在遵义坪丰孙某1那做项目的，这些钱是孙某1借了付给这些人的工程款。重庆亚琨农行帐户上又转给重庆问耘公司恒丰银行账户上620万元，加上重庆亚琨公司恒丰银行账户上的130万元，总共750万元转给了孙某2建行的账户，这笔钱是孙某1借了用的。孙某1借款的时候打了借条，张某5保管着借条。后来张某5说范辉看到孙某1这个人信誉差，钱要不回来了，让他通知孙某1说借条都毁了，还不还钱让孙某1看着办。其记得当时转账的时候，孙某1跟张某5办过转账的凭据，两个公司银行转账都要手续，当时都办了。重庆亚琨公司和重庆问耘公司之间的转账凭据是张某5和孙某1办的，具体用的哪些凭据其记不清了，张某5清楚。其只是跑腿去办理银行打款的事。 （4）证人申某（江北支行业务部副经理）证言证实，重庆亚琨公司的贷款是当时江北支行行长范辉直接安排给苏某去做的。苏某搜集好资料后，范辉让其跟苏某去看一下项目现场，当时其就是觉得这些抵押物品质不高。回来后，苏某具体跟范辉汇报，其就没有再参与，只是办手续的时候，因为苏某没有入职，只能是其代签。这笔贷款后来出现了逾期，分行调查的时候，其也说明了这些情况，而且其他人也证实重庆亚琨公司的贷款的确不是其负责的。 3、被告人供述和辩解 被告人范辉在调查阶段供述，2013年5月前后，孙某1通过其朋友刘绪奇找到其洽谈贷款业务，其经过考察认为这个项目比较好可以做，孙某1提出想贷2.6亿元，其安排江北支行工作人员于2013年6月开始准备相关手续操作该项目上报重庆分行审批2.6亿元贷款。在办理这2.6亿元贷款过程中，2013年7月份前后，孙某1找其说想以他家人在遵义市区的网点房做抵押先行贷一部分资金补充坪丰农贸市场项目，其表示同意。因为异地贷款需要报总行审批，为了规避总行监管，其会使用一家重庆本地的企业作为贷款主体，一家重庆本地企业担保，再追加外地的抵押物，这样就变成了本地贷款。因此孙某1购买了重庆亚琨公司，该公司的法人、股东都变更为孙某1的儿子孙某2、孙某1外甥夏伦斌。通过这个壳公司作为贷款主体，担保公司是哪家其记不清楚了，银行档案里面有记录，另外追加了遵义红花岗区5、6千平方米的商业门面房作为抵押，申报综合授信金额7000万元，当时其安排江北支行客户经理申某具体经办的这笔业务。因为异地的贷款相对审批要难一些，分行授信部审查员李某2相对固定对接审查江北支行业务，这笔贷款也是由他审查，因此其就向李某2打招呼，说尽量帮忙这笔贷款过贷审会，贷款的老板说了会感谢。后来分行贷审会通过了这笔7000万元授信贷款，在2013年9月27日发放的，给的是银行承兑汇票，当时应该是重庆亚琨公司先在外面借了7000万元存到恒丰银行作为质押，然后银行发放了1.4亿元的承兑汇票，实际上贷款就是7000万元。这笔贷款业务在2013年9月27日出票，开给重庆直树公司10张共1.4亿元银行承兑汇票。因为当时孙某1在遵义，平时孙某1的重庆亚琨公司、重庆直树公司两个公司的账目、公章都由张某5和范某两个人负责保管，为孙某1办理贷款和借款等。所以这笔贷款发放后，其就安排张某5找地方把这1.4亿元承兑汇票去办理了贴现，贴现支付利息大约300多万元，贴现了1.37亿元左右，这1.37亿元钱存到了重庆亚琨公司，之后偿还借的7000万元保证金，剩下的钱就是孙某1用的了。 在贷款过程中，审批出账之前的费用主要包括为孙某1的抵押物办理解押借4000万元和缴存7000万元保证金的冲贷过桥费大约140万元左右，评估费、财产保险费大约几万元，交到恒丰银行的开票手续费万分之五共7万元，以上费用大约150万元左右。因为孙某1没有钱，所以这些费用里面支出比较大的过桥费140万元左右应该是由其帮孙某1垫付，其他的小额的支出有可能是孙某1自己出的，也有可能是其垫付的，具体垫付了多少钱其记不清楚，7000万元的贷款下来之后孙某1再把其垫付的钱转给其。 这笔贷款在审批的时候其就和张某5说过，孙某1答应贷款下来后给其800万元，孙某1肯定也和张某5说过给其800万元的事情。通过查看当时给孙某1办理那7000万元贷款的贷款资料以及相关的银行流水，那笔贷款审批发放后，在2013年9月27日，从孙某1的重庆亚琨公司恒丰银行账户给其控制的重庆问耘公司恒丰银行账户948万元，这948万元中就包括孙某1在办理7000万元贷款过程中许诺给其的800万元，另外的148万元是付给其当时为孙某1办理贷款垫付的冲贷过桥费140万元左右、评估费、财产保险费大约几万元、交到恒丰银行的开票手续费7万元等费用。是由张某5办理的，因为当时张某5也为孙某1管理重庆亚琨公司的帐目。事后其让范某转给李某2提供的他舅舅或者他老婆范某的舅舅的银行卡300多万元，转给王某钦80万元左右，是分几次、怎么转的其不清楚，转账是范某办的，剩余不到400万元就是其的，后来都借给孙某1了，借钱的事情张某5应该清楚。平时跑银行的事情主要是范某负责，外出办理手续、记账等主要是张某5负责。除了其自己个人的银行账户外，还有公司用的账户都是张某5去办理的，其知道的有重庆卡根公司、重庆问耘公司在恒丰银行、平安银行开有账户，其他银行有没有账户其不清楚，还有范某个人的几张银行卡，具体的情况张某5清楚。 孙某1送给其这800万元，一方面是想对其帮助他从江北支行授信贷款7000万元表示感谢，另一方面想和其保持好关系，以便能通过其的帮助获得另一笔2.6亿元贷款，以及以后通过其的帮助获得更多的贷款。其向孙某1提供的帮助主要是那笔7000万元授信贷款，本身异地贷款是比较难的，孙某1的这笔贷款是其帮他买的壳公司，安排江北支行客户经理办理了相关手续，又联系分行审查员李某2帮忙过贷审会，这笔贷款从贷款主体开始就是违规的，没有其的帮助是贷不下来的。孙某1说他送给其的这800万是对其表示感谢，还让其视情况打点其他人，意思就是800万都给其，怎么处置孙某1不管，由其决定怎么进行处置分配。这800万的分配是其定的，其没有具体和孙某1讲过，7000万贷款的事情都是其在操办，其找李某2帮忙是其银行内部的事情，其不会告诉孙某1其找了谁，这样不好。另外像王某钦这样帮忙跑腿做事的，都会给一些辛苦费，孙某1应该会想到这层关系。李某2也知道分给他的300多万是孙某1给的，办贷款的时候其和他讲过贷款实际使用人是孙某1，但孙某1不知道其分给李某2一部分。王某钦其记不清有没有具体和他讲过，但是他应该能猜出来是孙某1这个事情的钱。 孙某1从2013年8月送给其800万之后，不断地向其借钱，其也不断地借给他钱，其中有其自己的合法收入，有其收了别人的钱，也有其出面找别人借钱给孙某1，总共有多少笔其说不清楚，张某5帮其管账目他能理出来。其知道到现在光其借给孙某1的本金大概就有7、8千万元左右，这7、8千万是其的自有资金及其出面找人借来的钱。另外通过其做中间人向其他人或者小贷公司借的钱，基本其都连本带息帮他还完了，如果加其帮他还的这部分本金利息，远不止7、8千万元。开始借给他资金的时候没签协议，后来感觉孙某1可能会还不上钱，隔一段时间其就安排张某5、范某汇总一下前期借给孙某1的钱数，找孙某1写借款合同，借款合同上写的出借人是范某，借款人是遵义坪丰公司，担保人是孙某1和他大儿子孙伟伟，借款合同上明确写着月息是3分。之后其帮孙某1借的钱一些是他自己在用，另外的都在还他的旧债，都没有归还其。其记得孙某12014年之前还偶尔还其一点钱，再就是2016年还给其500万左右，其他时候孙某1一直各种借口找其借钱，其越借越多越陷越深，最后其对孙某1彻底绝望了，2017年8、9月份的一天，其将孙某1写的借款合同撕了，接着给他打电话说其将他的借款合同都撕掉了。其与孙某1的借款合同是一式两份的，其的撕掉了，孙某1那边还有一份。在孙某1给其800万元前后，其和孙某1之间的资金往来很多，其一般用范某、其控制的公司账户、还有其他人员的银行卡，具体用谁的账户范某和张某5知道。孙某1一般用他家里人的、司机张波、还有很多人的账户。除了给其的800万元，其他的往来都是孙某1向其借钱、还钱、以及其他事项的资金往来，与送给其的800万元没有关系。 （九）2011年11月至2012年11月，范辉利用担任江北支行行长的职务便利,为重庆元通公司在该行贷款9000万元提供帮助，于2012年1月收受该公司投资人周某1所送现金100万元，用于个人日常开支。2017年7月，因周某1被调查，范辉担为掩饰犯罪而将100万元退还。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实： 1、书证 （1）重庆元通公司财务凭证、借条及提取笔录证实，受贿100万元的钱款来源系重庆元通公司于2012年1月12日至1月31日陆续转给周某1。2017年8月8日、11月16日谭某、江某账户转至周某2账户100万元。其中通过江某归还的50万元，要求周某2出具了借条。 （2）重庆元通公司工商登记资料、重庆元通公司在江北支行贷款业务资料证实，2011年12月1日至2013年11月30日，重庆元通公司在江北支行贷款9000万元的情况。其中出账申请审批表部门负责人签字为范辉。 2、证人证言 （1）证人周某1（贵州省恒能源矿业公司技术顾问）证言证实，其在重庆元通公司投入三四千万元，不是股东，只是约定分红。2011年，其跟范辉提出了贷款需求，按照范辉银行的要求准备了贷款所需资料，后来9000万元贷款就批准了，都用在重庆元通公司的业务上了，到期后本息全部还清。2011年12月，贷款下来后范辉跟其说贷款要有回报，其考虑他在贷款上帮助很大，应该表示感谢，决定给范辉送100万元。告诉了重庆元通公司的法人李某平和周某海，都同意从重庆元通公司出钱。贷款发放下来后，分多次从重庆元通公司账户转现金给其，其和周某2去银行取出现金，凑成100万元装进一个纸箱里。大约2012年一、二月份上午，其打电话约范辉在渝北红旗河沟的和府饭店喝茶聊天，其从后备箱里把装钱的纸箱搬出来，其跟范辉说了些感谢他帮忙贷款的话，范辉客气了一下接过纸箱放到他的陆虎越野车上，其和范辉各自开车离开了。2017年，范辉通过谭某和江某的银行卡分别给周某2的银行卡打款50万元，总共100万元给退回来了，是范辉联系周某2办的。退回来的100万元让重庆元通公司发工资等用了。估计是范辉听到其被重庆黔江区检察院调查的消息，联系周某2把100万元退了。从重庆元通公司拿走的100万元现金，在重庆元通公司账上记其借款的往来账，至今还欠其上千万元。 （2）证人周某2（周某1侄子，重庆元通公司综合部主任）证言证实，2011年重庆元通公司需要从银行贷款，周某1找了江北支行的范辉贷款9000万元。在贷款下来后不长时间，经董事长李某平和周某海同意，周某1从重庆元通公司财务上分多次支取了总共100万元现金送给范辉，因为范辉帮助重庆元通公司贷款，表示感谢，周某1说范辉办理贷款提出要百分之一的回报。过了不长时间，周某1被公安局和检察院调查抓进去了，一天范辉打电话给其说退钱，要了其的银行卡号，先后通过谭某、江某的银行卡各打给其50万元，这100万元其交给重庆元通公司财务了，实际上这些钱不是借的，而是范辉退给其公司的钱。根据重庆元通公司账目，2012年1月12日、1月19日、1月21日、1月31日分别通过网银转账和现金支票方式给了周某1共计100万元。 （3）证人江某（重庆锦联东信实业有限公司法定代表人）证言证实，2017年11月16日，范辉打电话告诉其，给其银行卡上转来50万元，让其转给一个叫周某2的人，让周某2写个借条。其根据范辉给其的电话联系了周某2，让写了个借条，然后根据周某2提供的银行卡号，从其的银行卡转给周某250万元。 3、被告人供述和辩解 被告人范辉在调查阶段供述，2012年6、7月份，重庆元通公司想以公司应收账款质押，在其行贷款9000万元收购煤炭，让其帮忙做一下。其安排了江北支行的客户经理张某3和周某1对接，做了质押贷款业务。银行向元通煤业确认了应收账款真实，按照应收账款金额的80%审批，这个业务手续齐备，是合规的。重庆元通公司的贷款业务一到两周就审批下来，发放了贷款。这笔贷款一直正常支付利息，2013年到期后续贷，2014年到期全部还清，没有产生逾欠。2012年1月份一个周末上午，周某1给其打电话约其在渝北区红旗河沟的和府饭店喝茶，喝完茶在饭店停车场，周某1从他黑色奔驰越野车后备箱里搬出一个纸箱，对其说这是100万元，其帮助贷款他表示感谢。其客气了几句就收下了盛着100万元的纸箱，放到车后备箱走了。2017年其怕受牵连，就把以前周某1送其的钱退给他，从其自己银行卡转到其舅子谭某的银行卡50万元，让他将50万元转到周某2给的银行卡上；大约2017年10月份，其又从自己的银行卡转了50万元到其朋友江某的银行卡上，让江某转到周某2给的银行卡上。这样，其就把100万元退给了周某1。其怕用自己的卡直接给客户转钱被发现，毕竟这笔钱不是正常资金往来。 （十）2015年3月至6月，范辉利用担任恒丰银行重庆分行行长助理、贷审会主任的职务便利，为重庆康德实业（集团）有限公司在该行贷款共计7亿元提供帮助，期间向该公司索要好处费3600万元，将其中100万元送给该公司副总经理余某，余款用于个人购买房产、车辆，理财、买卖股票等支出。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实： 1、书证 （1）重庆康德公司贷款资料、重庆一休商贸公司贷款资料、重庆玖泉商贸公司贷款资料证实，恒丰银行重庆分行分别于2015年4月20日、4月23日、5月28日审批通过以重庆康德公司名义贷款2.45亿元、以重庆玖泉公司名义贷款2.3亿元、以重庆一休公司名义贷款2.25亿元的贷款，相关审批表中的签字均为“范辉”。上述三笔贷款分别于2015年6月3日、5月15日、6月18日出账放款。 （2）重庆永谐建筑工程有限公司、重庆筑家房地产公司、重庆纬原公司登记资料证实，重庆康德实业公司下属公司的情况。 （3）重庆直树公司工商登记资料、银行查询资料证实，范辉实际控制的重庆直树公司情况，以及相关银行账户走账情况。 2、证人证言 （1）证人李某2（恒丰银行重庆分行巴南支行原行长）证言证实，2015年3、4月份，其当时是恒丰银行重庆分行公司业务八部副总经理主持工作。恒丰银行重庆分行给重庆康德公司授信敞口7亿元左右，都是经过其公司业务八部上报审批的。该业务做的是表外业务，走到信托通道，贷款通过云南信托国际有限公司（以下简称云南信托公司）代为发放，需要时间较长。重庆康德公司贷款走信托通道，直接年利率9%左右直接支付给信托公司，还要另外付给重庆分行3%的利率差，这个利率差叫做“回报”，也就是中间业务费。在给重庆康德公司办理贷款出账的过程中，范辉让其去找重庆康德公司的老板卢某和财务总监余某，要求把以康德国际写字楼作抵押物的4个多亿贷款产生的利率差一次性交纳，用来解决孙某1的事情。这4亿元左右贷款的期限是3年，一般一年支付一次，但是范辉要求他们把三年的利率差一次性支付。每年金额为1200万元左右，3年共约3600万元左右。范辉还说他会亲自和余某谈收取3600万元费用的事情，办成之后他会给余某50万元还是100万元好处费，让余某把账目处理好。其按照范辉安排去了找了余某和卢某，他们都表示同意，卢某安排余某办理后续事宜。第一笔以重庆玖泉公司为贷款主体的2个多亿贷款要发放了，其就告诉了范辉，范辉把一个收款人的名称和账号写给了其，让其给余某，把3600万元利率差转到范辉给的账号内。范辉安排其控制好资金，先转出一部分，过了不久范辉说那3600万元到账了，然后其把剩下的贷款全部出账给重庆康德公司了，3600万元怎么用的其就不知道了。这3600万元当时范辉告诉其是贷款的利率差额，也就是贷款回报应该给恒丰银行。但当时恒丰银行给重庆康德公司7亿元授信敞口的时候，是让重庆康德公司帮助化解1亿元不良贷款的，一般不再收取贷款企业的贷款利率差额。之所以按照范辉说的办因为范辉领导，范辉安排的事情要做好，这个业务也是范辉介绍的。上述贷款审批完后，范辉让其协调其他部门尽快放款。 （2）证人卢某（重庆康德公司董事长）证言证实，2015年重庆该公司找范辉从恒丰银行贷款，贷款分三笔总金额是7亿元，但是重庆分行没有钱放贷想了个办法走“信托通道”，从云南一个信托公司放的款，最后三笔贷款都到账了。贷款中其和公司副总经理余某找范辉谈过多次贷款成本，范辉说你们公司在外融资成本是13%、14%，其这次把贷款成本控制在9%以内，这样你们公司给我3600万元用，我要化解不良资产。开始其希望能减免这块，但范辉坚持要，不按他要求办理公司就贷不下款，公司为了取得贷款就同意了范辉的要求，但实际上银行没有给公司一点不良资产，这只是范辉向其要3600万元的借口。贷款发放之后，其公司将3600万元转账到范辉指定的重庆直树公司账户上，没有任何支付票据凭证，公司财务通过子公司重庆筑家公司把账做平了。2018年7月份，范辉到公司找其说要解决他向其公司要3600万元的事，想以北京的房产冲抵3600万元，让其公司从账上把3600万元平账，其要求将3600万元从重庆直树公司账户原路转回重庆康德公司账户，否则公司没法平账。那时候听说恒丰银行出问题了，董事长都被抓起来了，其明白范辉是害怕这笔钱出事，所以想用北京的房产冲抵这笔钱，最终范辉没有转回3600万。后来范辉又提出让江某和其公司签订一份3600万元的借款协议，目的就是掩盖向其公司要3600万元的事。 （3）证人余某（重庆康德公司原副总经理）证言证实，其和董事长卢某多次找范辉商谈贷款成本问题，范辉说你们公司找华融资产管理公司融资成本是13%、14%，我这次把贷款成本控制在9%以内，中间的差额3600万元直接给我用，要化解不良资产，他以这个名义向其公司要钱。贷款到帐后卢某让其安排财务人员按照范辉要求把3600万元划到指定账户上，然后其把范辉给其的一个借款协议交给了公司财务出纳邹某，范某先后给其100万元，说是范辉安排。范辉曾嘱咐其，关于重庆康德公司付给他3600万用于他们银行化解不良资产的事，不要跟恒丰银行的高某等领导说，其认为范辉给其100万元是封口费。 （4）证人吴某2（恒丰银行重庆分行巴南支行客户经理）证言证实，其跟余某联系为重庆康德公司贷款业务开展贷前调查、搜集、整理，形成贷款调查报告后，经李某2审批后提报分行授信部门审查、审批，总共给重庆康德公司办理了7个亿的贷款，是在2015年4月份先后分三笔办理的，都是按照流程做的，授信审查、贷审会议也顺利通过了。在放款过程中李某2让其催促分行同业部和云南信托公司快速办理，不要拖延。 （5）证人李应娟（恒丰银行重庆分行金融市场部）证言证实，2015年重庆康德公司有三笔贷款业务共计7亿元的出账是通过金融市场部对接的，负责这三笔贷款业务的是重庆分行业务八部，后来是巴南支行，经办的客户经理是吴某2，负责人是李某2，放款的公司是云南信托公司。办理过程中李某2和吴某2让其帮着尽快办理，其按照正常业务进度办理。 （6）证人李某3（云南信托公司信托业务三部总经理助理）证言证实，重庆康德公司2015年在恒丰银行重庆分行贷款7亿元是通过其公司信托通道发放的。办理重庆康德公司7亿元业务其公司跟恒丰银行总行合同约定，分别按照0.15%和0.1%（后两笔）收取。 （7）证人黄某1（重庆康德公司财务部原副经理）证言证实，重庆康德公司于2015年在恒丰银行贷款后做返点中间业务费支出3600万元，两笔支付到重庆直树公司，但是重庆直树公司一直没有出具发票，只有两张银行转账凭证，钱一直没有入账。2015年12月份公司账务清算，为了避免以后审计或税务挑问题，就让子公司重庆筑家公司做了平账处理。重庆直树公司没有出具过借款3600万的相关协议合同。 （8）证人邹某（重庆康德公司出纳）证言证实，2015年6月，当时的财务总监余某安排其给重庆直树公司转账3600万，经公司董事长卢某同意后，其先后两次共转款3600万至余某给其的重庆直树公司的账户上。2015年底公司要年度记账，其就将3600万元的转账凭证交给公司会计，具体怎么处理由会计和负责记账工作的财务经理黄某1沟通。 （9）证人廖某（重庆康德公司会计）证言证实，2015年6月重庆康德公司在恒丰银行重庆分行贷款时，支付除正常利息之外的中间业务费，由重庆康德公司工商银行账户转账给重庆直树公司共3600万元。之所以在财务记账凭证上显示付重庆筑家公司，是因为对方没有提供发票等入账手续，经请示财务经理后开具了重庆筑家公司收重庆康德公司3600万的收据，附着2015年6月重庆康德公司转账给重庆直树公司3600万的银行转账凭证，出纳邹孝璎提供给其这些凭证，其做账应收款3600万。 （10）证人冯某（重庆筑家公司财物总监）证言证实，重庆筑家公司是重庆康德公司的全资子公司，法人代表是武某，实际控制人是卢某，财务上由重庆康德公司统一管理。2015年12月底前后黄某1打电话，其安排公司的财务人员到合作单位重庆市恒通建设集团渝中分公司开了一张收据，给重庆康德公司平账3600万元。重庆筑家公司没有收到重庆康德公司3600万元，也没有支付过重庆市恒通建设集团有限公司渝中分公司3600万元，只有这两张收据。 （11）证人武某（重庆筑家公司总经理）证言证实，重庆筑家公司重庆康德公司的全资子公司，实际控制人是卢某，其作为总经理负责全面工作，但重大决策等由重庆康德公司作出。 （12）证人江某证言证实，2017年或2018年10月，其想通过范辉帮其处理北京的一套商住房，范辉让其跟重庆康德公司一个姓皮的女士联系，还跟重庆康德公司签订了一份借款合同。皮女士和其谈了一下用房产抵账的问题，其提供了房产证等资料，提出抵账1200万元，皮女士说先把借款合同签了，内容涉及3600万元借款，其不清楚这笔钱什么情况，落款时间是2015年6月1日，范辉说3600万元这个数没错，让其不用担心。签完合同后过了一周，皮女士说那套房子跌价厉害只能抵账四五百万，其不同意，她就想让其变现后给她们公司。其跟范辉说了这个情况，后来其跟范辉提出来想收回跟重庆康德公司签订的借款合同，范辉说不用收回，他想办法还钱就行。 （13）证人皮某（重庆康德公司财物部经理）证言证实，卢某跟其谈了重庆康德公司在恒丰银行贷款付的中间业务费要退回来的事，安排其下一步办好手续。之后江某给其打电话，说是范辉让他找其谈还钱的事，要用北京的房子顶账，为了有处理账务依据，其就跟江某签订了这份3600万元的借款合同，落款时间是签2015年的。后来江某北京的房产很难变现，其按照卢总的指示，要求江某把房产变现后原路打回其公司，之后就不了了之。 （14）证人范某（范辉哥哥）证言证实，2015年6月，范辉让其关注查询重庆直树公司恒丰银行尾号2650账户，有钱进来就告诉他，当月先后两次由重庆康德公司工商银行账户汇入2500万、1100万，合计是3600万。范辉安排其将每次转入的钱都转出恒丰银行，通过重庆永谐建筑工程有限公司、重庆亚琨公司等他控制公司在其他银行的账户之间转几次账，最后转回到其农业银行尾号5376的卡上。什么转3600万其不清楚，都是按照范辉安排操作的。农业银行尾号5376卡交易明细，其中20150605和20150622取现的两笔50万元，是范辉安排其提取现金送给重庆康德公司一个叫余某的人。 （15）证人孙某2（重庆问耘公司法人代表）证言证实，2014年5月份左右，父亲孙某1让其成了问耘公司的法人，王莉成了公司股东。其不认识范辉，听其父亲说起过，重庆问耘公司、重庆亚琨公司和重庆纬原公司三家公司的账户资金实际由范辉控制并管理。 （16）证人曾某（重庆纬原公司法定代表人）证言证实，曾某、蒲存钢受孙某1委托，代为出任两公司法定代表人，该二人在该公司无实际股份，也不参与任何经营活动。 3、被告人供述和辩解 被告人范辉在调查阶段供述，2014年12月份左右，重庆康德公司董事长卢某和财务总监余某去其办公室找其，说想在恒丰银行申请贷款5、6亿元，贷款抵押物是重庆康德公司在重庆市渝中区大坪的康德大厦。然后其安排李某2去了解重庆康德公司和贷款抵押物等情况，李某2看完之后说这个业务可以做，其就安排李某2具体对接重庆康德公司的贷款业务。2015年3月份前后，李某2所在部门把重庆康德公司的贷款业务上报分行授信部审批，一笔是以重庆康德公司名义贷款2.45亿元，一笔是以重庆玖泉公司名义贷款2.3亿元，还有一笔是贷款后期报的，是以重庆一休公司名义贷款2.25亿元，三笔贷款一共7个亿。前面两笔贷款4.75亿元先审批，之后因为总行和重庆分行都没有额度。总行就协调资金走信托通道，通过云南信托公司发放贷款，做的表外业务，就是把贷款资金通过信托发放给贷款人。因为协调资金走信托通道需要时间长，重庆康德公司的前面两笔贷款一直没有发放，卢某和余某去办公室找其，希望银行尽快放款，后期主要是余某和其联系贷款的事情。 那个时期其经常借钱给孙某1用来偿还贷款和利息，自己资金困难、压力很大。其和余某聊天过程中要他们公司帮其处理一下这些不良贷款。余某说只要帮助把贷款尽快发放，他们公司可以帮其解决资金困难，并让其把他们公司的融资成本控制尽量低一点。其对余某说重庆康德公司的贷款走的信托通道，其可以帮助他们把贷款总成本控制在9%之内，这样每年节省贷款成本2000万元左右，三年共节省贷款成本约6000万元，让重庆康德公司给其3600万元个人用。在这期间，卢某也来找其谈过贷款问题。过了几天，余某到其办公室说卢某同意给其3600万元，让其帮助尽快把前两笔贷款出账放款，其说会帮助催总行和云南信托公司尽快放款。同时，其也安排李某2催着放款中心尽快放款，并告诉李某2重庆康德公司的贷款成本控制在9%以内，后面的放款手续是李某2办理的。其还找过重庆分行放款中心张某，让她催一下总行，把重庆康德公司的贷款尽快放款。 后来重庆康德公司的前两笔4.75亿元贷款很快就出账发放，余某到其办公室，其问他3600万元什么时候可以给其，余某说随时都可以。其还给重庆康德公司写了一张3600万元的借条，借条上写了借重庆康德公司3600万元，借期三年，年利率是10%。借条交给余某，上面盖了重庆直树公司的公章。写借条就是掩盖其向重庆康德公司索要3600万元的事情，一旦有人查，就说这3600万元是重庆直树商贸公司向康德集团借的钱。其把重庆直树公司的账号给了余某，然后让重庆康德公司把这3600万元转入了其控制的重庆直树公司账户内。过了十多天，范某告诉其3600万元全部到账。之后其让范某在其控制的几个公司账户转了几次，最后钱都转到其控制的范某账户内使用了，其当时就想把3600万元在几个公司之间多转几次账，可以规避其收钱被查到。其还给了余某100万元，因为其向重庆康德公司要3600万元钱是违法的，怕出问题，想让余某把账目处理好。另外其向重庆康德公司要钱的过程中，都是余某经手办理的，他在其中做了不少工作，其就给他100万元表示感谢。其它钱都用在其控制的公司及个人日常开支使用了。 2018年3、4月份，恒丰银行高管蔡国华等人出事了，找其去济南配合调查，其害怕受贿的事情被查到，就想把重庆康德公司的3600万元事情解决了，但是没有钱退，重庆康德公司不同意用房子偿还。2018年6、7月份，其让朋友江某以他的名义跟重庆康德公司签订借款合同，合同大体意思是江某在2015年借了重庆康德公司3600万元，来掩盖其要3600万元的事情。 （十一）2015年10月至2016年4月，范辉利用担任恒丰银行重庆分行行长助理、贷审会主任的职务便利，接受刘某1请托，为刘某1介绍银行客户办理过桥冲贷提供帮助，于2015年11月、2016年1月分别收受刘某1所送现金30万元、70万元，共计100万元，用于个人日常支出。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实： 1、书证 （1）重庆承储贸易有限公司贷款资料、网上银行电子回单证实，刘某1在恒丰银行办理的冲贷业务情况。 （2）刘某1提供判决书、重庆霄驰实业有限公司资料证实，范辉介绍刘某1办理重庆霄驰实业有限公司冲贷业务情况。 2、证人证言 （1）证人刘某1（重庆市虹陶投资公司副总经理）证言证实，在2015年11月份至2016年3月期间，恒丰银行范辉多次介绍恒丰银行贷款到期的客户给其，让其帮这些客户过桥冲贷，事后为了表示感谢，其分4次送给范辉现金115万元。 第一次是在2015年11月份左右一天晚上，其和范辉约在渝中区重庆新天地的一家餐厅吃饭，当时其冲贷业务还没有开展，吃饭时候其和范辉谈了未来怎么合作、公司怎么发展、注意的问题等问题，谈完之后在走的时候其从其包里拿出了5万元现金，然后拉开范辉带的公文包把这5万元现金放进去，范辉什么也没说，其和范辉就各自走了。第二次是在2015年11月份，当时已开始做冲贷业务了，范辉打电话问其业务做得怎么样，说有时间见面聊聊，其就明白什么意思了。有一天下午，其给范辉打电话，范辉说他在渝北区金科东方王榭旁边的谈天说地茶楼喝茶，其就和范辉说一会去找他，到了之后其就打电话让他出来，站在外面聊了一会后其从车里拿出一个手提纸袋递给范辉，袋子里面装着30万元钱，范辉也没客气就收下了。第三次是在2016年初，春节之前，范辉打电话说第二天下午他有事要到其单位附近去，问其有没有时间见面，其一听就明白他是想要钱，然后其把70万现金准备好放在一个装矿泉水的纸箱里面。第二天下午范辉打电话说他快到了，其就一个人抱着纸箱到公司附近的一个支路等他，其公司是在渝北区的中渝广场，过了一会范辉自己开着一辆黑色奥迪来了，其就让他打开后车备箱把箱子放到里面去，然后范辉和其说过年之后的业务量会很大，让其提前做好准备，并说有几个大客户的业务要做，简单的聊了几句就走了。第四次就是在2016年初的春节之后了，有天下午其打电话问范辉在哪里，范辉就说在重庆新天地，大约在晚上六点左右，其就开着其的红色奔驰车去了重庆新天地的地下车库，过了一会范辉开着一辆丰田阿尔法商务车去了，然后其就从车上拿下来一个纸袋放到了他车上，袋子里装着10万元现金，其和范辉在他的车上聊了一会就各自开车走了。其送给范辉的115万元都是红色面值100元的人民币，一沓1万元或一捆10万元。第一次送的5万元没有什么包装，一沓1万元，共五沓。第二次送的30万元是装在一个手提袋里，是一个装衣服的手提袋，什么颜色想不清了，每捆10万元，共三捆。第三次70万元是装在一个纸箱里，是一个装矿泉水的纸箱，每捆10万元，共七捆。第四次10万元是装在一个小纸袋里，也是装衣服的纸袋，每沓1万元，共10沓。这些钱都是范辉向其要的，所以在给范辉钱的时候其也没刻意说什么，都是很自然的把钱递给他，范辉明白是怎么回事。其送给范辉的115万现金是从从公司的备用金里出的，账上没有体现。 范辉当时是恒丰银行重庆分行副行长、风控部的老总，其的冲贷业务都是他介绍的，给他送钱就是为了感谢他，范辉同时也负责风控，有他在其的冲贷业务就不会有风险。另外其还想和他保持好关系，有利于长期的合作，其想将来通过他有可能把公司的业务做大。范辉给其介绍冲贷业务，其公司收益大约有三百万元左右，具体记不清了。其与范辉间没有发生过实质的投资、股份及债权债务，但是范辉骗了其。2016年4月，范辉介绍其为重庆霄驰实业有限公司冲贷1.6亿元，这笔1.6亿属于严重违法放贷，抵押物于2015年12月被重庆永川人民政府查封，导致其1.6亿的资金至今无法收回。后其起诉重庆霄驰实业有限公司及担保人龚某1的重庆远翅公司，同时重庆市经侦总队立案调查，2017年初前后法院判决霄驰公司及重庆远翅公司偿还其1.6亿元借款本金及每年24%的利息。2018年6月前后，其与龚某1协商的时候利息已达到7000余万元，其要求龚某1至少要偿还6000万元，后来范辉主动要求替龚某1还其6000万元，计划分半年还清。其中，2018年9月初范辉支付其200万元，其余款至今未归还。范辉给其这200万与其送给范辉的115万没有任何关系。 （2）证人肖某（恒丰银行重庆分行授信部审查员）证言证实，2015年3月至2016年5月，其在恒丰银行重庆分行任授信部贷审会秘书，在此期间，范辉分管贷审会工作，日常工作中范辉经常问其具体哪笔授信贷款业务报过来没有，以及授信贷款业务的贷审会审议结果。因为范辉分管授信部，也是贷审会主任，是其的分管行领导，这是正常的工作，范辉问其的时候，其就按照实际情况如实向他汇报。具体范辉问过哪些授信贷款业务其记不住了。 3、被告人供述与辩解 被告人范辉在调查阶段供述，2015年9、10月至2016年4月的几个月里，其多次介绍恒丰银行贷款到期的客户给金科地产有限公司的董事刘某1，刘某1帮忙这些客户过桥冲贷盈利，或者其告诉刘某1哪家公司续作贷款审批信息是否真实，以供刘某1参考，刘某1分5、6次共送其感谢费现金约280万元，其收下了这些钱，具体每次其不能全部都记清楚. 2015年11月份前后的一个工作日下午5点左右，其在渝北区金科东方王榭旁边的谈天说地茶楼喝茶，刘某1给其打电话其出去了，刘某1开着她的红色奔驰越野车，从车里拿出一个装衣服的手提纸袋交给其，说是给其的感谢费，其客气一下就收下了。第二天其把这些钱拿到其办公室，每捆10万元，总共30万元，这些钱日常零用开支了。2016年初，春节前的一天下午4点左右，刘某1给其打电话让其到她办公室楼下一趟，其开着奥迪A6车过去，刘某1拿了一个差不多50平方厘米大小的纸箱放其车后备箱里面，其在驾驶室没有下来，刘某1告诉装有70万元或80万元现金，其记不清到底是多少了，刘某1表示这是感谢费，当天晚上其把钱交给范某让他存起来，其看了一下都是10万元一捆的100元面额人民币现金，其不清楚范某存在什么卡上。除了这两次以外，刘某1还给其3、4次现金，都是在外面给其的，也都是以纸箱、手提袋装着100元面额的现金给其的，其记不清刘某1是什么时间在哪里送其了。刘某1送其钱加起来有5、6次共280万元左右，这280万元是给其个人的感谢费，其都收下了。 其当时担任恒丰银行重庆分行行长助理、贷审会主任，分管恒丰银行重庆分行贷款审批业务，其给刘某1提供的帮助有一方面从2015年9、10月到2016年4月份前后的几个月间，其介绍了重庆恒胜集团有限公司万迅、龚某1、谢某革、茂田集团王总等几家客户给刘某1做冲贷业务盈利，另一方面刘某1多次问其具体公司在银行的续作贷款审批情况，为她是否做冲贷业务作参考，其都一一给她答复了。为此她对其表示感谢，所以送其这280万元。其中2015年11月份前后刘某1给其的30万元和2016年初春节之前给其的70万元,这100万元都放在家中用于日常消费支出了。其他的那些钱其记得是都给范某了，他应该存在自己银行卡或者重庆问耘公司的账户上了。 其与刘某1之间没有发生过实质的投资、股份及债权债务。但是2016年4、5月份前后刘某1为重庆霄驰公司冲贷1.6亿元被套住了，后刘某1起诉重庆霄驰公司及担保人龚某1的重庆远翅公司，因各方面原因其决定替龚某1还刘某16000万元，计划分半年还清。其中，2018年9月初其支付刘某1200万元，通过其朋友江某建行卡转给刘某1。这200万元与刘某1送其的280万元没有关系，这200万元是替龚某1偿还借款利息，不是退赔刘某1送其的钱。 （十二）2015年至2017年，范辉利用担任恒丰银行重庆分行行长助理，恒丰银行重庆分行党委委员、副行长的职务便利，于2016年春节、2017年春节期间分别收受其下属李某2（另案处理）所送现金各30万元，共计60万元，用于个人日常支出。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实： 1、书证 （1）恒丰银行业务交易账单证实，2016年2月3日自吴某2账户取现10万元。 （2）中国农业银行重庆市分行业务账户查询证实，2016年2月3日、2017年1月20日户名为范某的中国农业银行账户分别存入现金30万与79万。 2、证人证言 （1）证人李某2（恒丰银行重庆分行巴南支行原行长）证言证实，2016年1月份临近春节，其自己准备了20万现金，又通过吴某2从业务八部营销费中取了10万现金，联系范辉说要过年准备了东西，范辉明白其的意思让其联系范某，在分行大楼右侧把装有30万元现金的购物袋交给了范某。2017年1月份临近春节，其自己准备了30万元现金，之后电话联系范辉说要过年给送点东西，范辉明白意思让其联系范某，范某直接到了其办公室，其将装有30万元现金的购物袋交给了范某，范某收下后拿着购物袋走了。送给范辉钱一是感谢范辉对其多年的照顾和提携，二是范辉给其介绍了贷款客户，其业绩很好，范辉是分行领导，给他送钱也是进一步搞好关系。 （2）证人范某（范辉哥哥）证言证实，范辉安排其从李某2处取过两次钱，每次30万元人民币，一共是60万。第一次是2016年临近春节，范辉打电话让其到恒丰银行重庆分行找李某2拿东西，其和李某2在重庆分行门口右侧与威斯汀酒店相连的过道处见的面，李某2交给其一个装有30万元现金的购物袋，其打电话跟范辉说从李某2处取的东西是30万现金，范辉并让其存到银行卡上，其就存到尾号5376的农业银行卡上。第二次是2017年1月份也是临近春节的时候，李某2给其打电话在巴南支行见面，李某2也是交给一个装有30万元现金购物袋，范辉表示知晓并让其存到银行卡上，其也存到其尾号5376的农业银行卡上。这张卡主要用来与其他公司及个人之间的资金转账，上述60万元用于重庆问耘公司资金周转了。 （3）证人吴某2（恒丰银行重庆分行巴南支行客户经理）证言证实，其的恒丰银行尾号0004的活期存折账户中，2016年2月3日有一笔取现10万元的交易，这笔10万元就是李某2安排其从营销奖金中给他拿10万元现金给他的取现业务，其从恒丰银行营业大厅取了10万元现金拿到李某2办公室了，具体干什么用其不清楚。 3、被告人供述与辩解 被告人范辉在调查阶段供述，其在担任恒丰银行重庆分行行长助理、副行长及贷审会主任期间，利用职务便利，分两次收受下属恒丰银行重庆分行巴南支行原行长李某260万元人民币。2016年初春节前的一天，李某2打电话说过年了就不买东西了，让其哥哥范某跟他联系，其就明白李某2是要送钱。之后范某告诉其，李某2向他要了一个农业银行卡号转入30万元。2017年初，也是春节之前一天，李某2又向范某农业银行卡转入30万元。这些钱是李某2送给其个人的，李某2在江北支行是其下属，各方面都对他比较照顾。另外，李某2送给钱时其已经提拔为分行行长助理和副行长，李某2也是进一步与其处理好关系。还有就是，其担任分行贷审会主任，负责整个重庆分行的贷款业务审批，他送钱也是为了感谢其在贷款审批业务等方面提供的帮助：一是2014年9月其任分行行长助理组建大客户时，其向唐某行长推荐李某2，唐某同意并任命李某2为大客户部总经理助理；另外其担任分行行长助理、副行长及贷审会主任职务，分管贷款审批工作，李某2在巴南支行申报的贷款其都顺利通过了，没提反对意见，好多笔贷款业务都有李某2的个人人情在里面。李某2送其的钱都用于其家庭日常支出以及其拆借还钱等周转资金使用，范某帮其管理资金，其家里用钱的时候会让他转给其，与别人的借贷也由范某负责转账，这些钱都混在一起使用。 （十三）2015年8月至2016年11月，范辉利用担任恒丰银行重庆分行行长助理、贷审会主任的职务便利，接受该行个金部总经理艾某（2016年7月从该行离职，另案处理）请托，为艾某违规对外承揽的该行贷款业务提供帮助，于2016年3月、5月和11月分别收受艾某所送丰田埃尔法车一辆（价值113.908046万元），人民币441万元和383万元，上述共计937.908046万元。因恒丰银行原董事长蔡国华被调查，范辉为掩饰犯罪，于2018年3月、9月分别将60万元及丰田埃尔法车退还艾某。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实： 1、书证 （1）干部任免审批表、恒丰银行员工信息表等证实，2010年4月至2019年，艾某在恒丰银行重庆分行个金部任职情况。 （2）机动车综合信息查询、过户信息查询、机动车销售发票、合同、付款收据、说明、重庆盈康晟商贸公司银行查询资料、刘某4银行账户证实，涉案丰田艾尔法车购买、过户情况。 （3）重庆庆隆公司、陕西鸿翔公司恒丰银行贷款资料证实，2015年12月初，重庆庆隆公司在恒丰银行成都分行青白江支行贷款6亿元的情况。2016年8月，陕西鸿翔公司在恒丰银行重庆分行贷款4.5亿元的情况 （4）重庆庆隆公司董事会决议、银行往来账、融资顾问协议、补充协议、不可撤销承诺书、重庆庆隆公司工商登记资料证实，艾某实际控制的重庆大中致正公司与重庆庆隆公司签订融资顾问协议情况。 （5）陕西恒奥置业有限公司与重庆两江新区宗申小额贷款有限责任公司委托支付协议、银行收款回单、结算业务委托书、查账情况、重庆欣蓝投资咨询有限公司银行查询资料、重庆两江新区宗申小额贷款有限责任公司、谭某2、重庆奥星钢材贸易有限公司、陕西星程建筑安装工程有限公司、重庆盈康晟公司银行查询资料证实，重庆大中致正公司与陕西鸿翔公司无账务往来。陕西鸿翔公司通过转到重庆两江新区宗申小额贷款有限责任公司、陕西星程建筑安装工程有限公司将艾某公司收取的居间费用共计1200万元通过艾某实际控制的重庆奥星钢材贸易有限公司、重庆欣蓝投资咨询有限公司等打给艾某的公司。谭某2账户中2016年5月18日由刘某46228480478389053073账户存入的100万、100万、100万、100万、41万元共计441万元就是艾某送给范辉的好处费。 （6）刘某4银行账户、重庆聚纲贸易有限公司、刘晓东、重庆弘万浩商贸有限公司、重庆米花金服信息技术有限公司、大中至正招商银行、华夏银行账户信息及交易明细、重庆盈康晟公司、重庆欣蓝投资咨询有限公司、重庆即恒宽商贸有限公司、重庆科视广告有限公司、重庆弘万浩商贸有限公司、重庆大中致正公司等工商登记资料证实，艾某实际控制的公司注册及钱款往来情况。 （7）谭某2恒丰银行重庆分行贷款资料证实，范辉实际控制的谭某2账户进行贷款的情况。 （8）恒丰银行重庆分行贷审会录音记录证实，关于涉案两笔贷款上贷审会的情况，范辉积极推动通过。 2、证人证言 （1）证人艾某（恒丰银行重庆分行个金部原总经理）证言证实，2016年3月，在其担任恒丰银行重庆分行个金部总经理期间，送给时任恒丰银行重庆分行行长助理、贷审会主任范辉一辆丰田埃尔法车，提车的时候范辉直接开走，车支付的款项是1139080.46元，范辉说别登记在他的名下太敏感了，其就登记在其控制的重庆盈康晟公司名下。2017年8月份，范辉让其把过户到谭某名下。2018年，恒丰银行的领导出事了，范辉也被公安机关叫去调查了，9月份范辉说把车退给其，再签个买卖协议，其就让其司机赵某联系谭某把车过回来，登记在赵某名下，也签了一个假的买卖协议，还是为了掩盖其送给他车的事实。车卖给二手车市场的商户了，卖了70万左右，具体赵某经办的，用于支付其在老家建房的工程款了。 2015年6月，其控制的重庆大中致正公司客户经理彭某杰通过中介获取了重庆庆隆公司想申请经营性物业贷款需求，其说想代理这笔贷款业务，范辉说可以，其就说如果他同意帮忙做成这笔业务，挣了钱和他平分，范辉同意了。后来上了贷审会，贷审会主任就是范辉，但是时任分行行长王某否决了，但是范辉该帮的忙都帮了。后来其和刘某商量了一下到外地银行去办，就想到了恒丰银行成都分行，最终联系了青白江支行廖行长。其把这个情况给范辉说了，给范辉承诺之前答应他的事情和条件不变，如果贷款办成了还按照之前的约定给他好处。过了一段时间，贷款项目在青白江支行落地放款了。2016年5月份，其找范辉一块去喝茶，和范辉说之前办的贷款居间费到位了，让他给其提供一个账号把钱转给他，其还和范辉说了说刨去费用送给他441万元，范辉就给了其谭某2在恒丰银行开的一个账户，之后其就安排刘某4给谭某2账户转了441万元，转账成功后其就和范辉说了。范辉在2018年初让公安部门叫到山东去接受调查以后，在2018年3月份给了其一份借款协议，说是如果以后有人问起就说之前其送给他的441万元是一笔借款，让其找刘某4签上字再给他，其让刘某4在借款协议上签了字，然后把借款协议给了范辉，范辉找了谭某2签了字后又把借款协议让谭某给了刘某4，借款协议为了掩盖其给范辉送441万元好处费的事实。 2016年3月份前后，其到范辉办公室看到有陕西鸿翔公司的贷款材料，就告诉范辉想做陕西鸿翔公司的中介代理，范辉让其自己联系，后来刘某联系上了陕西鸿翔公司的老板方某明，双方签订贷款居间业务咨询顾问协议，其告诉范辉这个业务最终做成了，除去成本之后，挣的钱分他一部分感谢他，让范辉催一下贷款审批进度，范辉表示同意。后来几经周折，2016年8月份前后，陕西鸿翔公司在恒丰银行的4.5亿元贷款出账，按照签订的顾问协议，其公司收到1200万元居间业务费，也按照以前和范辉说好的，送了范辉383万元好处费。范辉就提供了一个宋某海的公司账户，其让刘某4通过银行转账到该账户内，钱转完之后其告诉范辉了。2018年3、4月份，公安机关找范辉到山东调查之后，范辉给了其一张借条，借款人是卜某华，出借人是宋某海，借款金额是600万元，借款时间记不清楚了，范辉也没有说什么，只是让其保管好，但是两人心里明白，是为了掩盖其送给范辉383万元的事情。那个600万元的借条其现在找不到了。 （2）证人刘某4（原重庆大中致正公司员工）证言证实，2016年初，其按照艾某安排到解放碑附近新华路的创汇首座大厦那里买了一辆白色丰田埃尔法车，所有手续办完后，汽车销售公司结算后退了11712元，这样所有费用1139081元。2017年年底，艾某让其把买车的资料交给谭某，其它情况不知道。 （3）证人陈某2（原范辉司机）证言证实，2016年3月份，范辉让其到恒丰银行重庆分行附近的创汇首座商场，范辉在那里给其一个车钥匙，让其开着卖车展厅的一辆丰田埃尔法面包车去给车做装修。过了一段时间，范辉又安排其去九龙坡那边的车管所拿车牌。范辉偶尔安排其开这辆车接送他和他的家里人。 （4）证人张某6（原范辉司机）证言证实，丰田埃尔法车是一个找范辉办事情的单位送给范辉的，挂在一个单位名下。平时都是范辉妻子开着。其拉着范辉办私事的时候开，平时就是拉他家里人。 （5）证人赵某（原重庆大中致正公司员工）证言证实，2018年10月，公司董事长艾恩让其把一辆丰田埃尔法车过户到其名下，为在九龙坡区车管所办理了过户，是从一个叫谭某的人过户到其名下的。2018年12月，艾某说他要出国，让其把丰田埃尔法车卖了，其在重庆市八公里二手车市场给卖了，总价74万元，其从建设银行卡里取出现金在滨江路上一个咖啡馆给了艾某。 （6）证人方某（重庆卓茂汽车销售公司业务经理）证言证实，该公司于2016年3月份销售一台白色丰田埃尔法汽车，是客户委托其公司从沈阳中晨大盛汽车服务有限公司购买，所以发票是沈阳中晨大盛汽车服务有限公司的，付款人叫刘某4，发票价格816000元，因为要加价提车，所以跟客户签订的合同价是109.9万元，加上其公司代缴购置税、上户挂牌等费用，付款人提车是刷卡支付了115万余元。车辆落户在重庆盈康晟公司名下。 （7）证人戴某2（重庆庆隆公司副总经理）证言证实，2015年该公司找银行做经营性物业贷款，董事会同意了和重庆大中致正公司的合作，双方签订了融资服务协议，但是贷款没有通过，刘某表示有信心继续融资，后来贷款资料转给了青白江支行。2015年10月青白江支行廖某强行长一行来重庆对重庆庆隆公司的项目、财务进行了考察，提出了增加抵押物、股权质押等条件，重庆庆隆公司为了融资都答应了。2015年12月份，刘某跟其讲青白江支行给其公司的贷款已经通过了。2016年1月份，其公司与重庆大中致正公司签订了补充协议支付费用共计3420万元。2016年2月初，青白江支行的6亿元到账。2月4日，通过重庆海客装饰工程有限公司将3420万元支付给重庆大中致正公司要求的“重庆即恒宽商贸有限公司”，3月重庆大中致正公司根据不可撤销承诺返还给庆隆公司598.5万元，钱打到了重庆众诚物业有限公司。 （8）证人谭某2（范辉姑姑）证言证实，2014年和2015年，范辉跟其打电话说以其名义在恒丰银行贷款，其到银行签了字。开这个账户是给范辉使用的，卡及密码都交给范辉。 （9）证人谢某（恒丰银行重庆分行业务五部负责人）证言证实，2015年，一个贷款中介机构的刘某找其，想在五部做重庆庆隆公司申请5.5亿元经营性物业贷款，重庆庆隆公司提供希尔顿酒店、商用地等担保，就按照流程提报到分行授信部，贷审会也通过了，但是当时分行行长王某没有通过。之后刘某把资料拿回去，要到成都那边去做。 3、被告人供述与辩解 被告人范辉在调查阶段供述，2016年3月份，其和艾某一块喝茶，提到丰田埃尔法商务车好，坐着很舒适，艾某说咱俩一人买一辆。2016年9月的一个下午，艾某要其下楼试车，是一辆全新白色丰田埃尔法车，还没有挂牌，艾某说一共花了110多万元买的，其知道是送这辆车推辞一下就收下了，其安排司机挂了牌（渝Ｄ×××××）。这辆车登记在艾某控制的重庆盈康晟公司名下，2017年8月份，其让艾某把车过户到妻子谭某的堂弟谭某名下，过户需要一个买卖协议，谭某与刘某4签了一个假的购车协议，其继续使用这辆车。艾某私下从事贷款中介业务，另外，其当时担任重庆分行行长助理兼贷审会主任，艾某是零售部老总，二人是上下级关系，艾某送车也是感谢对他的关照以及以后继续得到支持。2018年6、7月前后，其预感恒丰银行还会出事，继续开这辆车心里不踏实，在2018年9月份前后，决定将这辆车退给艾某。其让艾某安排人直接和谭某联系，退车的时候这辆车跑了大概1-2万公里，也是签了一个假的买卖协议。 2015年8月份，艾某说他在运作代理重庆庆隆公司在重庆分行贷款5亿元的业务，说如果其能够帮忙通过，收取中介费和其平分，其同意了。这笔贷款贷审会通过了但是被任行长王某否决了。2015年底，艾某说将这笔贷款推荐到恒丰银行成都分行办理，后来办成了。2016年5月份，艾某到办公室来找其，说这笔贷款的中介费收到了，说了说他代理这笔贷款的花费情况，按照之前约定送给其441万元，要把卡号给他。正好其以亲戚谭某2名义在恒丰银行贷款1000万元的个贷需要还款，就向谭某2要了卡号，之后打电话告诉了艾某，艾某安排刘某4转到谭某2账户5笔钱共441万元。艾某之所以送441万元，是因为他找其联系重庆庆隆公司贷款业务时其担任重庆分行行长助理、贷审会主任，分管风险和贷款审批，虽然因为王某行长否决了贷款没有最终落地，但该帮的忙其都帮了，艾某是知道的；另一方面艾某也是想与其处理好关系，在以后贷款或其他事情上得到帮助。2018年初其怕自己出事，其找到艾某提出把441万元退给他，商定其一个月退给他30万元直到退完。其安排谭某与艾某安排的刘某4补办了一个假的借款合同，一共通过谭某2的账户退给了艾某60万元，转给刘某4的银行卡。签订的借款合同是假的，是为了将来出事能够掩盖艾某给其送钱的事实。 2016年，其在担任恒丰银行重庆分行行长助理、副行长及贷审会主任、风险总监期间，利用分管贷款审批、发放业务的职务便利，为艾某做中介的陕西鸿翔公司在恒丰银行重庆分行的贷款业务提供了支持和帮助，2016年8月9日办理了4.5亿元贷款出账放款。放款之后过了一段时间，艾某到其办公室找其，说他代理的陕西鸿翔公司贷款中介费收到了，除去他派人做这笔中介业务的人员工资、差旅费等其他开销，分给其383万元。当时卜某华敲诈其，还有怕直接把钱转给其被查到，所以就让艾某把钱转到朋友宋某海的重庆聚纲贸易有限公司账户上，让宋某海再给卜某华，具体多少记不清了。之所以让卜某华给宋某海打个借条，当时就想要个依据，以后能要回来钱。 二、违法发放贷款事实 2015年8月至2016年12月，被告人范辉在担任恒丰银行重庆分行行长助理、副行长兼任贷审会主任期间，违反《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，明知重庆长安微车公司、重庆嘉贝公司等借款单位存在贷款申请用途与实际用途不符、偿还能力不足等问题，不符合银行贷款审批条件，仍向上述单位违法发放贷款4.5亿元。具体事实如下： （一）2014年，由范辉具体操作，遵义坪丰公司实际控制人孙某1以重庆直树公司名义在江北支行贷款8000万元用于遵义坪丰公司项目开发资金。2015年3月，上述贷款到期后孙某1无法偿还。范辉为防止出现不良贷款，向重庆长安微车公司实际控制人龚某1提出，以重庆长安微车公司名义向江北支行贷款来偿还上述贷款中的7300万元（700万元已由范辉偿还）。2015年8月，重庆长安微车公司在江北支行贷款1亿元，范辉明知该笔贷款存在贷款用途不符、抵押物不足值等授信风险，无视风控部门给出的风险评估、重组方案等意见，以化解不良贷款风险为由，通过主持召开贷审会，向重庆长安微车公司违法发放贷款1亿元。该1亿元中的7300万元转账至重庆直树公司，剩余贷款作为重庆长安微车公司流动资金使用。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实: 1、书证 （1）龚某1提供借款协议一份证实，孙某1于2015年8月30日向重庆爱恩帝汽车配件公司（即龚某1名下公司）借款8000万元。 （2）恒丰银行重庆分行出具结清证明证实，重庆长安微车公司于2015年8月27日在恒丰银行的1亿元贷款于2017年1月16日、17日将本金及利息全部结清，贷款未发生损失。 （3）重庆直树公司贷款合同资料证实，重庆直树公司于2014年1月在江北支行贷款8000万元的情况。 （4）重庆直树公司工商登记资料证实，重庆直树公司的设立、变更等情况。 （5）重庆长安微车公司贷款档案资料、恒丰银行重庆分行说明证实，重庆长安微车公司于2015年8月在江北支行贷款1亿元，重庆问耘公司提供连带责任保证担保，时任贷审委主任范辉签字同意。因变更工商法人信息存在时间差，2015年8月27日的贷款合同为张某签字加盖范辉印章。 （6）贷审会录音及录音截点证实，2015年8月6日，范辉在重庆长安微车公司的贷审会上，提出用抵押物归还7300万，不能曝不良资产。 （7）重庆长安微车公司以及龚某1实际控制的其他公司工商登记资料证实，龚某1集团控制公司的设立、变更等情况。 2、证人证言 （1）证人龚某1（重庆中微汽博实业有限公司法定代表人）证言证实，2015年七八月份的时候，范辉说重庆直树公司在江北支行有一笔7300万元贷款还不上，想让其公司贷款帮助先还上，其就按照银行的要求提供资料，办理贷款手续。范辉还说他的朋友孙某1正在遵义做地产开发缺钱，这7300万元贷下来就还给其公司，其安排公司律师跟孙某1办了借款协议，后来才知道协议约定是孙某1搞土石方工程跟其公司借款，用一个月。1亿元贷款下来给重庆直树公司转7300万元还了银行，剩余2700万元其公司自己使用。直到现在孙某1也没有把7300万元还给其公司。其不清楚长安微车贷1个亿为什么是重庆问耘公司和恒胜公司做担保，是银行给找的担保公司。 （2）证人孙某1证言证实，重庆直树公司起初是范辉从市场上收购来的，2014年范辉将这家公司的股权转让给其，由其的亲戚持股。2013年，范辉安排其从遵义市红花岗区收购了一万多平米房产用来贷款，登记在范辉实际控制的重庆问耘公司和重庆纬原公司名下，收购资金是范辉从小额贷款公司借的。2014年1月，范辉就用其收购的这些房产作抵押以重庆直树公司的名义在江北支行贷款8000万元，这笔贷款是范辉具体操作的，一部分应该是归还了小额贷款公司的借款了，就是收购遵义那些资产的借款，其他怎么用的其不清楚。2015年8月份左右，贷款到期后只还了700万，还有7300万没有还款，范辉让其找龚某1借款冲贷，之后其就按照范辉的安排去了龚某1的公司签了一份8000万的借款协议。其当时很信任范辉，与银行有关的事情都由范辉具体经办，龚某1实际转了多少钱给重庆直树公司其不清楚，都是龚某1与范辉之间具体操作的，其觉得应该是按照7300万转的。其不知道龚某1借给其的钱从哪里来的。现在龚某1的借款也没还给他。 （3）证人叶某（恒丰银行重庆分行西永支行原客户经理）证言证实，2015年7月份，范辉说2014年初重庆直树公司贷款余额有7300万元不能偿还，已经由龚某1的重庆长安微车公司来承接贷1个亿元。其就跟龚某1公司的财务联系搜集资料，在贷后监督、审计的过程，觉得不符合规定，主要是贷款用途、抵押物不足值、贷款主体企业的经营也存在一定风险，其把问题向范辉反映过，范辉说不用管。到2016年1月份，其向客户了解到期能否结清，客户说能解决。后来龚某1的重庆茂湟公司在恒丰银行巴南支行办理了一笔2亿元的贷款，其中1亿元用来归还了该笔1亿元贷款。范辉和龚某1之间是如何沟通其不清楚。当时跟其说给龚某1的公司贷款1亿元，龚某1的公司归还了重庆直树公司7300万元后还能够用2700万元。 （4）证人张某7（恒丰银行重庆分行原业务管理部负责人）证言证实，根据其找的资料，重庆长安微车公司1亿元的贷款授信部业务是化解风险的业务，当时在贷审会上是范辉要求必须通过的，不然就会产生贷款逾欠的问题，所以就同意了。 （5）证人张某8（恒丰银行重庆分行授信管理部原员工）证言证实，2015年8月份，江北支行提报了重庆长安微车公司贷款授信1亿元的业务，范辉要求上贷审会，说是用于化解风险必须通过。经评审抵押物明显不足值，其要求出具一份由风管会对风险重组方案、风险评估的意见。直到2015年8月19日风控部门才具上述意见，由于审批权限都在范辉那里，这笔贷款业务就过了。 （6）证人龚某2（重庆长安微车公司法定代表人）证言证实，2013年，其和弟弟龚某1购买了重庆长安微车公司，其做法人，其只是办工商登记的时候去过一次签字，没有参与过经营，公司具体情况其不清楚。 3、被告人供述与辩解 被告人范辉在调查阶段供述，2014年，孙某1购买了重庆直树公司，在江北支行贷款8000万元，用于在遵义的坪丰农贸市场项目补充资金。2015年3月份贷款到期后，孙某1没有偿还贷款，为了防止出现不良，期间其找人帮助偿还了700万元，后来其又找了龚某1，让龚某1帮助偿还剩下的7300万元的贷款，孙某1和龚某1签订了借款协议，约定等孙某1在遵义市的浦发银行的贷款下来之后再偿还龚某1的7300万元。这个授信贷款1亿元的业务还是在江北支行申报的，报到分行后，授信部进行审查后上贷审会，作为贷审会主任其直接表态说不能报不良，有录音，这笔由其负责。因为其这么说了，其他的委员也不好再提出反对意见，所以就通过了贷审会。该笔业务存在以下问题：一是贷款的实际用途与申请贷款的事由不符，贷款的实际用途是偿还重庆直树公司7300万元的不良贷款，帮助化解风险。二是违反了银行有关规定，用新增贷款化解以前的不良贷款。三是作为贷审会主任，在会议上发表了带有表态性、引导倾向性的言论。觉得是为了化解银行不良贷款，没有当回事，实际违反了《商业银行法》、《贷款通则》以及恒丰银行关于贷款审批发放的有关规定。该1亿元贷款7300万元偿还了贷款，其余作为重庆长安微车公司的流动资金了。2016年12月或是2017年1月，龚某1用重庆茂湟公司贷款2亿元拿出来一个亿偿还的。 4、视听资料证实，贷审会范辉要求通过发放贷款的情况。 （二）2016年12月，重庆长安微车公司上述1亿元贷款到期后无法偿还，龚某1以其实际控制的重庆茂湟公司名义向恒丰银行重庆分行巴南支行贷款2亿元，其中1亿元用于偿还重庆长安微车公司上述1亿元贷款，另外1亿元由其经营业务使用。范辉明知该笔贷款存在借壳贷款、绕权审批等问题，仍以化解不良贷款风险为由，通过主持召开贷审会，向重庆茂湟公司违法发放贷款2亿元。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实: 1、书证 （1）重庆茂湟公司贷款档案材料证实，重庆茂湟公司于2017年1月13日在恒丰银行重庆分行贷款2亿元，时任贷审委主任范辉签字同意。2018年1月12日本金及利息形成逾欠，同年6月22日将本金及利息全部结清，该贷款未发生损失。 （2）重庆茂湟公司工商登记资料证实，重庆茂湟公司的设立、变更等情况。 2、证人证言 （1）证人龚某1（重庆中微汽博实业有限公司法定代表人）证言证实，2016年底其公司资金紧张，范辉让其去找巴南支行申请贷款。其用在建的门面房作抵押提出贷款2亿元。因为银行有地产投资控制的政策，需要找地产公司之外的公司做壳公司来贷，其就买下了重庆茂湟公司，恒丰银行批准了2亿元贷款，款下来后打给重庆长安微车公司1亿元，重庆长安微车公司归还了1亿元的银行贷款，剩下的1亿元其自己公司使用了。 （2）证人杨某（恒丰银行重庆分行信用审批部人员）证言证实，2016年12月16日，其在审查该笔贷款材料时发现，重庆茂湟公司实际是壳公司，发现授信用途、审批权限、借款人风险、担保风险等问题，在贷审会汇报了上述问题。范辉说用于化解长安微车风险，新增1亿元用于补充流动资金。范辉把话说的很清楚了，会上没有人提出反对意见，这笔业务最终通过了。 （3）证人张某9（恒丰银行重庆分行审批部总经理）证言证实，2016年12月份，杨某审查后向其汇报了这笔贷款项目的情况，当时要作退卷处理不同意上贷审会，之后吴某2跟其说范辉要求这笔贷款项目要抓紧上会。根据贷审会的录音显示，范辉在贷审会上直接说，这笔业务用于化解重庆长安微车公司风险，要求通过，最终该项目还是通过了。 （4）证人吴某2（恒丰银行重庆分行巴南支行客户经理）证言证实，2016年12月份，恒丰银行巴南支行行长李某2安排其做重庆茂湟公司这笔业务，其就让企业把资料准备后提交了报告，这家企业是不是有真实的业务其不清楚，其没有查看和核实企业的真实经营状况，只是根据企业自己提供的资料提交的调查报告。后来这笔业务被纳入了龚某1集团的授信，是一笔借壳贷款业务。重庆茂湟公司的这笔2亿元贷款业务不是正常业务，是为了化解重庆长安微车公司的1亿元不良，至于领导之间怎么沟通商议的其不清楚。这笔2亿元贷款中1亿元用于归还重庆长安微车公司的1亿元贷款化解风险，另外1亿元的真实用途和去向其不清楚。 （5）证人管某（重庆茂煌公司法定代表人）证言证实，2016年开始，其担任重庆茂湟公司的法人代表。公司是龚某1的，实际是由龚某1和财务人员管理。其没有在这个公司投资，是代持股份。2016年，其只在贷款的手续签了字，贷款的用途其不知道。 3、被告人供述和辩解 被告人范辉在调查阶段供述，重庆长安微车公司贷的一亿元贷款在2016年到期后，龚某1没有钱偿还重庆长安微车公司的一亿元贷款，导致出现了逾欠。后龚某1到恒丰银行重庆巴南支行提出贷款申请，就是用“中微汽博城”在建的13万方商业门面房做抵押，贷款2亿，贷款主体是龚某1找的壳公司重庆茂湟公司，巴南支行是李某2和吴某2两个人具体负责办理的，办的流动资金贷，这个业务报到重庆分行后，审查后上的贷审会。在贷审会上审查员介绍了审查情况后，有委员提出异议，其说客户用抵押物贷款两个亿，其中1个亿就是为了化解江北支行的不良。还说了这个贷款不要纳入集团。由于其对这笔贷款明显支持的表态，所以这个2亿元的贷款审批业务在贷审会上通过了。贷审会通过后，恒丰银行重庆分行行长杨文让其签了一份担保书，如果贷款出现问题由其负责，其签了后杨文才同意发放这笔贷款。重庆茂湟公司综合授信2亿元贷款审批业务中存在的问题：一是贷款主体是龚某1找的壳公司，存在借壳贷款问题；二是贷款的实际用途存在问题，与申请贷款的事由用途不符；三是其在会上进行了引导性表态；四是应纳入集团没有纳入；五是违反银行规定，用新增贷款来化解存量风险。重庆茂湟公司2亿元综合授信贷款的实际用途是，其中1亿元用来偿还龚某1的重庆长安微车公司在江北支行的1亿元贷款，其余1亿元用作龚某1的中微汽博城项目。这2亿元没有出现不良和逾欠。 其在贷审会上发布带有引导倾向性、表态性发言是因为：一是其和龚某1关系不错；二是龚某1曾经送给其重庆远翅公司的干股，有利益关系；三是龚某1帮助重庆直树商贸公司还了贷款，其非常感激；四是龚某1之前是为恒丰银行化解不良，他现在企业有困难应该支持。其当时虽然知道是违规的，但是觉得贷款也是为了化解以前的不良贷款，觉得不是问题没有想那么多。现在明白了其行为违反了《商业银行法》、《贷款通则》、以及恒丰银行关于贷款审批发放的有关规定，属于违法发放贷款。 （4）视听资料 贷审会录音及录音截点说明证实，范辉0:50:40在贷审会上发言称“这笔不要纳入集团，其他要纳就纳吧，当时其就给总行说了，如果要完全讲合规，就没法做业务了。”于0:51:40发言称“还江北支行长安微车1个亿，另外1个亿他自己用，不要给总行说，只是其们内部知道，其们不说总行就不知道。” （三）2016年11月至12月，范辉明知重庆嘉贝公司贷款1.5亿元的申请存在借壳贷款、数据虚假、承贷能力不足等问题，在恒丰银行重庆分行风险评审部门因不符合授信条件两次未通过审查的情况下，其作为贷审会主任仍强行要求召开贷审会并违反规定半年内连续四次召开，使得该笔贷款方案最终获得通过。截至2019年1月21日，该笔贷款逾欠本息共计1.616167亿元。 上述事实，有业经本院庭审质证、采信的下列证据证实: 1、书证 （1）恒丰银行重庆分行出具的《关于重庆嘉贝物资有限公司1.5亿元贷款的情况说明》、恒丰银行重庆分行诉重庆嘉贝公司的民事追偿诉讼材料证实，重庆嘉贝公司于2017年1月16日在重庆分行贷款1.5亿元，于2017年8月21日发生利息逾欠，后未再偿还本机及利息，形成不良；截止2019年1月21日，该笔贷款共逾欠本金14950万元，利息1211.67万元，合计16161.67万元。重庆分行已于2018年1月23日向重庆市第三中级人民法院提起民事追偿诉讼请求，已进入司法拍卖阶段。 （2）重庆嘉贝公司进账单、银行转账单证实，重庆嘉贝公司于2017年1月16日转账给重庆器芮磁公司）.5亿元，重庆器芮磁公司于2017年1月17日转账给重庆云隆酒店管理有限公司2000万元。 （3）房地产估价报告一份、重庆洪义林实业有限公司工商登记资料证实，重庆洪义林实业有限公司的设立、变更等情况，其股东为黄某2、王某。王某控制的重庆洪义林实业有限公司在重庆市涪陵区聚龙大道122号房产，即重庆嘉贝公司贷款1.5亿元的抵押物评估价值为12672.39万元。 （4）恒丰银行重庆分行贷审会工作实施细则证实，恒丰银行重庆分行贷审会的工作职责及流程情况，第二十三条规定“对被贷审会或分行行长否决的业务……可以申请复议一次……如复议仍然被否决，在复议申请被否决之日起6个月内不得向贷审会再次提出复议”。 （5）重庆嘉贝公司贷款1.5亿元的贷款资料，包括贷审会会议记录、审查报告、贷款合同、抵押房产证明、重庆嘉贝公司工商登记资料等证实，重庆嘉贝公司的设立变更情况，2016年12月在恒丰银行巴南支行贷款1.5亿元的情况，有四次贷审会会议记录，授信审批通知书上贷审会主任范辉签字同意。 2、证人证言 （1）证人王某（重庆钢龙工贸公司法定代表人）证言证实，重庆嘉贝公司是其在2016年6月份收购的，作为其公司向银行申请贷款，其提供了其控股的重庆洪义林实业有限公司的涪陵区聚龙大道112号的116处房产作抵押，银行评估以后，批准了贷款1.5亿，这笔资金被其安排还了1.1亿的恒胜集团的郑某借款，剩下4000万元用于云隆集团还高利贷、公司经营。其当时还购买了恒丰银行的一笔4600万元不良债权。在恒丰银行的贷款不是其具体办理，而且时间较长，相关信息可能记得不是很准确，具体内容以恒丰银行的贷款资料为准。重庆嘉贝公司没有进行过实际经营，公司的经营情况、财务报表、贷款用途存在问题，贷款时是按照恒丰银行的贷款要求，提供相关资料。其认为贷款办理在用途上违反了规定，其找过范辉，请他关照帮忙审批。其在电话中告诉范辉，要以重庆嘉贝公司的名义从巴南支行申报了1.5亿元贷款，希望请他帮忙办一下，范辉表示知晓这件事并同意帮忙。之后其了解到上贷审会会议的时候没有通过，其又找范辉一起喝茶，请他帮忙关照，范辉也同意了。范辉也表示清楚是借壳贷款，还嘱咐其将贷款方案调整好，还好再上会审议，后其将重庆嘉贝公司的注册资金从10万元增加到1000万元。范辉知道其贷款肯定不是公司正常经营使用的，其和范辉说急需资金去偿还一部分债务，范辉也知道其急于归还万某飞的借款以及在社会上有其他高利贷欠款，1.5亿出账资金就是直接打到万某飞那边提供的重庆器芮磁公司的账户,之后扣除1.1亿元左右借款，剩下4000万左右打回到其公司控制的账户，其归还了其他的社会高利借贷。 （2）证人郑某（重庆秉亨实业有限公司法定代表人）证言证实，2016年前后，王某龙向万某飞借了很多笔资金合计约1.1亿元，之后王某归还了该借款。2016年、2017年初的时候王某在恒丰银行申报了一笔1.5亿元左右的贷款，当时万某飞要求王某将贷款的合同对手账户申报为重庆器芮磁公司。贷款审批后，1.5亿元资金直接发放到重庆器芮磁公司，万某飞将王某欠的1.1亿元扣除之后，将剩余约4000万元转回到王某控制的公司。重庆器芮磁公司是万某飞控制的，没有实际经营贸易，主要为了资金流转使用的，法人代表是个女的姓王，也是替万某飞代持公司的，老板的事情他自己不说其也不会问。 （3）证人柯某（恒丰银行股份有限公司重庆分行信用风险评审部审查员）证言证实，2016年下半年，其经办过这个重庆嘉贝公司的授信项目，该项目反复上过四次贷审会，在第一次上贷审会之前其做了两次退卷处理，后来在分行领导的要求下，通过多次上贷审会通过了。 重庆嘉贝公司授信项目是2016年10月17日由重庆分行巴南支行报上来，其在进行了初步审查后做了退卷处理，退卷理由：一是重庆嘉贝公司注册资金只有10万元，授信额度却是15000万元；二是下游付款人重庆市涪陵区宁安建筑有限公司已经列入失信人名单，重庆市涪陵区路桥工程有限公司在其分行的贷款已经逾期；三是数据存在虚假风险；四是公司的法定人频繁更换，存在借壳风险。后来巴南支行又把这个项目报上来，后通过实地考察和调查询问，其认为重庆嘉贝公司没有实际经营，怀疑是借壳，然后就做了第二次退卷。 第一次贷审会情况：退卷之后巴南支行的行长李某2、吴某2强烈要求这个项目上贷审会，其听说分行还找了部门负责人张某9，其又对这个项目重新进行了审查，做出了审查报告，审查报告中提出了15条风险，主要是承贷能力不足，无实际经营，无还款来源，抵押物系2016年刚刚购得，无购买发票合同等证明取得渠道和价值等，建议经营部门禁止介入。2016年11月10日第一次提交到贷审会审议，汇报的过程中其提出付款方已经列入失信名单，范辉说付款方已经更换了，其说更换后的付款方的贷款已经逾期了。第一次审议结果没有通过，续议。第二次贷审会情况：2016年11月24日第二次上贷审会，上会之前巴南支行提报了调查报告，对第一次审议提出的问题进行了反馈。但是经审查，第二次审查报告建议经营部门禁止介入，理由依然是借款人承贷能力不足，工程付款人已经列入失信名单、还款来源无法锁定、无实际经营、项目真实性待查，抵押物评估值过高、取得渠道存在问题等。第二次贷审会上，巴南支行行长李某2辩解称这笔贷款是用于化解4280万元不良，由重庆嘉贝公司区承接巴南支行和江北支行的两笔不良贷款。在贷审会议上，范辉在明知重庆嘉贝公司是借壳，风险依然没有解决的情况，依然提出来让这个项目上分行的风管会审议。第二次审议结果没有通过，续议。后来重庆嘉贝公司15000万元的授信项目在风管会委员会动议上审议通过了，怎么通过的其不清楚，这个在分行的资产监控部应该有会议记录等档案。第三次贷审会议情况：2016年12月14日，其审查意见还是存在上述问题，建议经营部门避免介入。在贷审会上，张某9说化解不良是总行的权限，不是分行的权限，但是范辉却说化解不良是分行的权限，张某9说这个项目既然风管会已经通过了，就按照新户来审，不考虑化解不良的问题，如果贷审会通过了，再讨论下一步怎么做。范辉说“按照正常的流程很难，有几个愿意接你的不良走”第三次审议结果没有通过，续议。第四次贷审会情况：2016年12月24日开第四次贷审会，其审查意见仍是建议经营部门避免介入。在这次贷审会议上，范辉明确表示他支持这个项目，就是借壳也同意通过这个项目，用来处置两笔不良贷款。因为受到范辉明确支持态度的影响，其他的贷审会委员无法提出异议，后来只有张某9投了否决票，最后通过了审议，但是提出了一系列化解风险的针对措施。 具体的资金去向其不清楚，在2017年年底其才知道这笔授信共发放贷款15000万元，自2017年6月份就出现了利息逾期，出现了不良。并且知道这个公司的实际控制人是王某，没有偿还能力。其认为重庆嘉贝公司不符合授信的条件，是不应该通过的，通过四次上会强行通过审议。最后造成了15000万元的贷款不能偿还，范辉和巴南支行的李某2、吴某2应该负直接责任。这个项目在短期内连续四次上会通过，范辉作为贷审会主任起到了主导作用。这笔贷款发放过程中的问题：一该笔贷款在贷款人承贷能力不足、评审部门明确提出风险的情况下审批通过。二是该笔贷款的发放以化解不良为条件，违反有关规定。三是该笔贷款上会审批程序上存在问题，被退卷、否决、续议的项目在半年内只有一次再上会的机会，该项目半年内四次上会并最终通过。 （4）证人张某9（恒丰银行重庆分行信用审批部总经理）证言证实，重庆嘉贝公司应该是一个壳公司，其就让审查员柯某做退卷处理。因为李某2、吴某2强烈要求上贷审会，就提报到了贷审会会议。贷审会上柯某将承贷能力不足、无实际经营、无还款来源、抵押物高估等问题进行了汇报，大部分委员都投了反对票，第一次贷审会没有通过。巴南支行又补充了重庆嘉贝公司的注册资金由10万变更为1000万，提供了一些销售合同等资料。根据柯某汇报的情况其认为资料存在造假，借款人仍然存在上述问题，只好第二次上贷审会，在贷审会上，巴南支行行长李某2辩称这笔贷款是用于化解不良，由重庆嘉贝公司去承接巴南支行和江北支行的2笔不良贷款等情况，经过贷审会审议的意见上次会议提出的问题仍没有解决，所以第二次审议结果仍没有通过，续议。后来巴南支行把这个项目又提报到了贷审会会议，审查意见还是借款人承贷能力不足、无实际经营、无还款来源、抵押物高估等问题。在贷审会议上，其提出说化解不良是总行的权限，不是分行的权限，但是范辉却说化解不良是分行的权限，经委员投票，第三次审议结果仍没有通过，续议。不久巴南支行又提报了重庆嘉贝公司1.5亿元的授信项目。审查意见还是存在上述系列问题未解决，范辉明确表示他支持这个项目，就是借壳也同意通过这个项目，用来处置两笔不良贷款，在范辉的明确表态后，其还是投了否决票，不过最终投票结果通过了审议，会上提出了一系列化解风险的针对措施。 这笔业务最终通过后，半年后就出现了欠息，通过调查贷款资金去向，才发现是流向了恒丰银行王某集团4000多万元，其余的去向不明，其才知道这笔业务应该是王某集团的借壳融资贷款业务。重庆嘉贝公司的1.5亿元贷款业务存在以下几方面的违规、违法情况：一是越权审批，经营部门巴南支行行长李某2、客户经理吴某2明知这笔业务是属于增额化解风险业务，分行无权审批，仍强行提报；二是借壳融资，未纳入集团授信；三是存在改变借款用途情形，表面为购买建材，实际资金流向王某集团公司用于偿还贷款，其余资金去向不明；四是抵押物严重高估，根据现场查验，抵押物的实际价值远低于评估价值。对于这笔业务范辉要求其所有的贷款项目都要上会，其部门不能否决；而且这笔业务不要纳入集团上报总行，要在分行权限内解决，还要尽快审批化解存在的风险。 （5）廖某芳（恒丰银行重庆分行信用风险审批部总经理助理）证言证实，其参与了该项目复审和贷审会会议，重庆嘉贝公司的授信项目上过四次贷审会才通过。 2016年11月10日第一次贷审会议，贷审会委员认为该项目疑问比较大，问题比较多，主要是承贷能力不足、无实际经营、无还款来源、抵押物渠道和价值不明等，建议经营部门禁止介入，付款方已经列入失信名单。所以第一次没有通过，让经营机构调查补充材料，续议。2016年11月24日第二次续议，第二次审查报告建议经营部门禁止介入，理由依然是上述问题。第二次贷审会上，巴南支行行长李某2称这笔贷款是用于化解不良，但根据项目提供资料审核，认为该笔业务存在借壳风险，第二次审议结果没有通过，续议。第三次贷审会：2016年12月14日召开，审查意见还是上述问题，建议经营部门禁止介入。同时审查部门负责人提出，本次业务应该按照新增正常业务严格审查审批，应与化解不良区分开来，符合条件的新增业务审批后，客户有化解的意愿再通过风险管理委员会审议，按权限审批。所以第三次审议结果没有通过，续议。第四次贷审会：2016年12月24日，上次会议的意见并未有效解决，综合建议经营部门避免介入。但这次贷审会上，范辉说：“我认为他是借壳，但是钱用在哪个地方他也不管了，借壳的这种贷款形式在现阶段不管是重庆、成都、西安，工商银行、建设银行都是存在的。主要是看如何把控终极风险。”有委员提出抵押物价值的疑虑，范辉行长表态：站在风险化解的角度他帮我们买了4280万的不良债权，那我们的风险敞口就降低了，抵押率也降低了。这个抵押物属于涪陵政府重点打造项目，叫什么天街。这个事情本身我也是支持的。”因为受到范辉明确支持态度的影响，其他的贷审会委员未提出异议，最后通过了贷审会。其个人投的是有条件同意，增加了“要求经营机构加强管理，抵押物如果三个月内还是空置状态的话，我们行有权根据风险状况宣布贷款提前到期或者是根据空置状态按比例归还贷款”的限制性条件。 重庆嘉贝公司授信审查中，有几条风险：一是承贷能力不足，存在贷款被挪用的风险；二是经营真实情况存疑；三是贷款用途存疑且存在不合规的情况；四是还款来源存在不确定性；五是抵押物存在虚评高估的情况；六是重庆嘉贝公司属于新增授信业务，应该按照新增正常业务严格审查审批，应与化解不良区分开来。通过审查其认为重庆嘉贝公司不符合贷款条件。以上问题都没有解决。按照工作惯例，是不符合上贷审会的条件的。但是巴南支行强烈要求上会，最后其把这个项目上报由贷审会审议决定。化解不良属于债权的处置问题，其个人认为权限应该属于总行。这次授信项目通过后的资金去向情况其完全不清楚，后通过监控部知道这个公司的实际控制人是王某。 （6）证人张某7（恒丰银行重庆涪陵支行行长）证言证实，王某集团在恒丰银行涪陵支行没有业务，所以这家的具体情况其不清楚。王某的相关公司在江北支行、巴南支行的贷款业务没有具体接触，这些业务上贷审会其可能会参加，但具体的情况其不了解，上贷审会的情况也没有印象。 （7）证人吴某2（恒丰分行重庆巴南支行客户经理）证言证实，2016年10月份前后，其按时任恒丰银行重庆巴南支行行长李某2的安排，给重庆嘉贝公司办理贷款1.5亿元。其调查后形成了调查报告，经李某2审批后，提报到恒丰银行重庆分行评审部授信，被退了三四次，也都上贷审会了，一直是续议，最后还是在贷审会上通过了。调查报告被退回主要是因为承贷能力不足、对经营状况存在疑问，退回来后，李某2说重庆嘉贝公司的贷款可以化解重庆润都置业有限公司和刘奇峰的贷款风险，不良资产大约是4200多万元。后来贷款出现逾期，李某2才说这笔贷款是王某公司的贷款。2014年的时候，其在江北支行的时候，时任江北支行行长的范辉把他的客户王某办理贷款业务交给其，其最先给王某办了三笔个人贷款，后来其到巴南支行工作，就把王某的业务带到巴南支行，其还给王某办理了两笔贷款，现在都出现了逾期未偿还。 （8）证人黄某2（重庆嘉贝公司法定代表人）证言证实，王某是其亲姨夫，其给王某当司机。2016年10月份王某让其担任重庆嘉贝公司的法定代表人，并代持这家公司的股份，当月就办理了工商变更手续，法定代表人由原来的周亚变更成其，注册资本也变更为1000万元，当时由其和其前妻王倩文代持。其不在这家公司上班，具体情况其不了解，实际控制人是王某。重庆洪义林实业有限公司也是这种情况。重庆嘉贝公司2016年12月在恒丰银行重庆分行办理的一笔1.5亿元贷款，用重庆洪义林实业有限公司的资产作抵押，所贷1.5亿元由王某使用。这笔贷款的具体经办人是重庆云隆物流有限公司的财务总监吴某1，恒丰银行那边具体负责办理业务的是巴南支行的吴某2，其跟吴某1对接，只是去签了个名。 （9）证人吴某1（重庆市云隆物流有限公司会计）证言证实，王某是重庆嘉贝公司的实际控制人，2016年11月，王某让其找恒丰银行的吴某2对接办理贷款需要准备的资料，然后其就按照王某的要求把贷款资料准备好交给了吴某2，经过银行贷审会研究通过后就放款了，其才知道银行批了1.5亿的贷款。贷款审批下来后，1.5亿的贷款打给了重庆器芮磁公司，然后4000多万用于购买了恒丰银行一笔债权，还有4000多万元左右回到了王某实际控制的重庆云隆酒店管理有限公司，实际干什么用了其不清楚。还有7000万左右的款项，其不清楚去向，因为没有回到王某控制的集团公司账户中。重庆嘉贝公司没有进行过实际经营，银行贷款资料中的财务报表都是为了办理贷款做的，贷款用途也是为了办理贷款而虚构的。 3、被告人的供述和辩解 被告人范辉在调查阶段供述，2016年11、12月份，王某以重庆嘉贝公司作壳，以涪陵区李渡镇的西城天街的商业房抵押贷款1.5亿元，其违反了《商业银行法》、《贷款通则》以及恒丰银行关于贷款审批发放的有关规定，违规向王某发放贷款1.5亿元。 2016年11月份前后的一天，恒丰银行巴南支行的行长李某2找其，说王某想以涪陵区李渡镇西城天街的商业房抵押贷款1.5亿，之后王某也打电话给其，让其关照关照，王某的1.5亿业务其批了走绿色通道，让评审部尽快审查，审查员是柯某。经过审查后，这个业务后来上了贷审会，第一次上贷审会没有通过。贷审会后李某2又去找其，说很想做，其和李某2说要尽量优化方案，不然通不过，李某2就回去调整方案了。因为没有通过，王某也找其一起喝茶，希望让其帮忙过贷审会。第二次贷审会，贷款方案进行了一定的调整，李某2也对这个贷款方案进行说明。一是让王某将巴南支行的一笔4000万元不良、江北支行的一笔个贷600万元买走，这两笔不良贷款共4600万元，抵押物、贷款人是一个，具体是谁其记不清楚了，但不是王某贷的，这样变相的将王某的额度降低了，同时还为恒丰银行化解了4600万元的不良贷款。另外其记得李某2还把贷款额度调整为1.4亿元，比第一次减了1000万元，具体以有关档案为准。还有委员对这个业务提出来异议，因为涉及到化解不良，需要上风管会，这次会议没有结果。过了几天，其召集分行风险会的委员参加了风险会，对巴南支行提交的王某的贷款方案进行了审查，对化解4600万元的不良风险的贷款方案进行讨论表决，最后风险会通过了这个方案，这个风险会有会议记录。风险会通过之后，分行开贷审会的时候，第三次对王某的贷款1.5亿的方案进行了评审，第三次贷审会上，还是有委员提出异议，最后投票表决，王某的1.5亿贷款方案还是没有通过。第四次召开贷审会的时候对王某的贷款1.5亿的方案进行了评审，其明确表明，这个贷款方案就是为了化解不良，其对于这个方案是支持的。由于其明确支持的态度，最后这个方案有一票反对，通过了贷审会。通过之后就是按照流程进行发放贷款。关于该笔贷款业务的审查报告的审查意见其当时没有看，审查员汇报的时候其也没有注意听，在这几次贷审会和风险会上对于该笔业务其一直是支持的态度。贷审会的过程都有录音，其说了什么可以听录音和看会议记录，其在会上的主要态度就是这个业务不错，贷款是借壳，但是这个业务可以化解两笔不良，应该支持。 之所以支持该笔业务：一是这个业务李某2多次找其，其对李某2比较信任；二是王某也找过其两次，要求对这个业务给予关照；三是王某在2013年6月份前后曾经送给其100万元钱；四是2013年11月份王某曾经借给其1000万元，替孙某1偿还银行利息，没有出现不良，其感激王某。 该笔业务中存在的问题：一是借壳贷款；二是贷款的实际用途与申请贷款的事由不符；三是未纳入集团；四是绕权审批；五是其作为贷审会、风管会主任，对于这个贷款方案明确支持的态度和倾向性的言论，对于这个方案能通过风险会、贷审会起到了重要影响作用；六是按照恒丰银行的贷审会工作规则，单笔业务在6个月内只有一次续议机会，这个项目多次上会是违规的。这笔贷款其记得实际审批是1.4亿，具体以档案为准，这1.4亿元也不是重庆嘉贝公司使用，其中用于购买不良贷款4600万元，具体购买多少不良其不清楚，有档案可查，其他的钱被王某用了。该笔贷款没有偿还，已经出现了逾欠。 （4）视听资料 恒丰银行重庆分行提供的2016年11月10日、11月24日、12月14日、12月22日贷审会的录音四份证实，2016年12月14日，范辉在贷审会上要求将重庆嘉贝公司的1.5亿贷款上风管会，称“他把4280万债权处理后，我们的风险敞口就低了”，“他这笔不是风险化解，我们上风管会的目的是确认他要买那笔债权”；2016年12月22日，范辉在贷审会上发言称“这个项目我本人比较支持，各位委员愿怎么投就怎么投”，“这个期限一年肯定不够，打官司都要一年多”，“肯定是借壳，每个银行都存在，只是看大家怎么去认定这个事情，站在我们的角度，终极风险可控就行”。 认定全案事实的综合证据有： 1、立案决定书、留置令、留置通知书证实，范辉因涉嫌职务犯罪，于2018年11月27日被青岛市监察委员会立案调查，并于同年12月3日被依法留置。 2、青岛市监察委员会第六纪检监察室出具的发破案经过、情况说明证实，范辉系被抓获归案，其到案后如实供述违法发放贷款的犯罪事实，系坦白，主动交代监察机关尚未掌握的受贿事实，系自首。范辉到案后，能够如实供述自己的犯罪事实，积极配合调查，认罪态度好。 3、查封扣押决定书、协助查封通知书、查封扣押财物、文件清单、查询情况说明证实，案发后，监察机关从余某处追缴赃款100万元，从范辉实际控制的股票账户追缴赃款337.442583万元，扣押范辉涉案款901.67万元，扣押房产9套，具体如下：（1）重庆市江北区红盛路18号22-10（权利人谭某）；（2）重庆市江北区红盛路18号22-10（权利人谭某）；（3）海南省保亭庄园丽都（一期）C6楼3层302房（权利人谭某，范辉）；（4）临高县博厚镇金沙滩棕榈湾苑区七街78栋住宅楼15号房（权利人谭某）；（5）重庆市渝中区瑞天路51号11幢2-1-2（权利人白友碧）；（6）重庆市两江新区星光大道99号“凡尔赛”17栋1-1（权利人谭某）；（7）重庆市渝中区瑞天路51号11幢2-2-2（权利人谭某）；（8）重庆市沙坪坝沙滨路11号附19号门面（权利人谭某）；（9）重庆市渝中区瑞天路182号13单元3-2（权利人白友碧）。 4、户口证明、干部任免审批表、恒丰银行内部人事任免文件、恒丰银行工商资料等证实，范辉符合刑事责任年龄，系经恒丰银行总行任命从事公务活动，属于银行工作人员和国家工作人员。 关于辩护人所提范辉收受滕某1000万元、存在受贿数额上的计算误差的辩护意见，经查，范辉向滕某实际控制的公司借款共计1000万元，后滕某以收回干股为由，免除了该1000万元借款的债务。滕某送给范辉干股的原因是为了获取其公司在贷款中的帮助，依据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂案件适用法律若干问题的解释》第十二条之规定，贿赂犯罪中的“财物”包括免除债务等财产性利益，犯罪数额应以实际应当支付的数额计算。因此，滕某免除了范辉1000万元债务的支付义务，受贿数额应为1000万元，公诉机关指控数额并无不当。该辩护意见不成立，不予采纳。 关于辩护人所提范辉发放贷款的行为没有违反国家规定，不构成违法发放贷款罪的辩护意见，经查，“违反国家规定”是指违反法律或行政法规有关信贷管理的规定。《中华人民共和国商业银行法》第三十五条、三十六条规定，“商业银行贷款，应对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查”、“商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查”，范辉在明知贷款人存在贷款实际用途与申报贷款的事由不符等问题，仍主持贷审会审议通过贷款申请，向贷款人发放贷款，其行为违法了国家规定，符合违法发放贷款罪的构成要件，构成违法发放贷款罪。该辩护意见不成立，不予采纳。 关于辩护人所提范辉向重庆嘉贝公司发放1.5亿元贷款与收受王某100万元贿赂之间涉及到重复评价问题，不应按照数罪认定的辩护意见，经查，范辉收受王某100万元贿赂的时间为2013年，向重庆嘉贝公司发放1.5亿贷款的时间为2016年。其中收受贿赂的行为侵犯了国家工作人员的职务廉洁性，违法发放贷款的行为则破坏了正常的金融管理秩序，理应数罪并罚。该辩护意见不成立，不予采纳。 本院认为，被告人范辉身为国家工作人员，利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，其行为已构成受贿罪，且属数额特别巨大；身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，其行为构成违法发放贷款罪，且属数额特别巨大，公诉机关指控的犯罪事实清楚，指控的罪名成立，本院予以支持。范辉犯有数罪，依法予以数罪并罚。主动交代监察机关尚未掌握的全部受贿犯罪事实，属于自首，依法予以从轻处罚；主动交代监察机关已经掌握的同种较重违法发放贷款的罪行，一般应当从轻处罚；自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚；案发之前主动退还部分受贿款，量刑时予以考虑。辩护人所提范辉存在多种法定和酌定从轻情节，且患有严重疾病，请求对其从轻处罚并适用监外执行的辩护意见，其合理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十五条第一款、第三百八十六条、第三百八十三条第一款第（三）项、第二款、第一百八十六条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人范辉犯受贿罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币六百万元，犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币六百一十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，留置一日折抵有期徒刑一日，即自2019年3月1日起至2036年12月2日止。罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳）。 二、追缴已经扣押的赃款437.442583万元、向周兆轩追缴范辉退回受贿款100万元、向艾恩如追缴范辉退回受贿款60万元，依法没收，上缴国库。扣押在监察机关的赃款901.67万元，由监察机关依法处理。责令范辉退赔其余受贿违法所得5493.795463万元，依法没收，上缴国库。查封的房产九处（见附件清单），依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马 新 审 判 员  付春雷 人民陪审员  姜利伟 二〇二〇年一月六日 法官助理王延波 书记员 李权泰 查封房产清单 1、重庆市江北区红盛路18号22-10（权利人谭某）； 2、重庆市江北区红盛路18号22-10（权利人谭某）； 3、海南省保亭庄园丽都（一期）C6楼3层302房（权利人谭某，范辉）； 4、临高县博厚镇金沙滩棕榈湾苑区七街78栋住宅楼15号房（权利人谭某）； 5、重庆市渝中区瑞天路51号11幢2-1-2（权利人白友碧）； 6、重庆市两江新区星光大道99号“凡尔赛”17栋1-1（权利人谭某）； 7、重庆市渝中区瑞天路51号11幢2-2-2（权利人谭某）； 8、重庆市沙坪坝沙滨路11号附19号门面（权利人谭某）； 9、重庆市渝中区瑞天路182号13单元3-2（权利人白友碧）。 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第三百八十三条第一款第（三）项、第二款 对犯贪污罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚： (三)贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产;数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 对多次贪污未经处理的，按照累计贪污数额处罚。 第三百八十五条国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。 国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。 第三百八十六条对犯受贿罪的，根据受贿所得数额及情节，依照本法第三百八十三条的规定处罚。索贿的从重处罚。 第一百八十六条第一款银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。