江苏省宿迁市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏13刑初6号公诉机关江苏省宿迁市人民检察院。被告人沈大金，男，1976年4月12日出生，住四川省攀枝花市。被告人沈大金于2018年3月8日到公安机关投案，2018年3月11日被押解至江苏省泗阳县公安局。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2018年3月12日被江苏省泗阳县公安局指定居所监视居住，同年4月17日被江苏省泗阳县公安局执行逮捕。现羁押于泗阳县看守所。辩护人段文彬、彭轶平，重庆智豪律师事务所律师。被告人刘聪，男，1989年9月22日出生，住江苏省泗阳县，户籍地泗阳县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2018年3月13日被江苏省泗阳县公安局刑事拘留，同年4月16日经江苏省泗阳县人民检察院批准逮捕，当日由该局执行逮捕。现羁押于泗阳县看守所。辩护人张健，北京盈科（上海）律师事务所律师。辩护人孙贵洋，江苏穿石律师事务所律师。江苏省宿迁市人民检察院以宿检诉刑诉〔2019〕4号起诉书指控被告人沈大金犯集资诈骗罪、刘聪犯非法吸收公众存款罪一案，本院于2019年3月7日受理后依法组成合议庭，于2019年12月10日公开开庭进行了审理。2019年5月27日，江苏省宿迁市人民检察院以需要补充侦查为由向本院提出延期审理建议，本院于2019年5月30日决定延期审理，于2019年6月30日恢复审理。2019年9月9日，江苏省宿迁市人民检察院再次以需要补充侦查为由向本院提出延期审理建议，本院于2019年9月10日决定延期审理，于2019年10月10日恢复审理。江苏省宿迁市人民检察院指派检察员刘李**出庭支持公诉，被告人沈大金及其辩护人段文彬、彭轶平，被告人刘聪及其辩护人张健、孙贵洋到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省宿迁市人民检察院指控，2011年至2015年期间，沈大金先后在泗阳县注册成立宿迁华汇投资咨询有限公司、江苏欧汇财富投资管理有限公司。2015年3月27日，沈大金与戴某甲、刘某甲、金某甲在泗阳县注册成立江苏华元天泰金融信息服务有限公司，由沈大金实际负责经营。上述三公司对外宣传外汇业务，吸收公众资金。2015年7月至11月，江苏华元天泰金融信息服务有限公司先后在江苏宿迁、淮安、苏州、镇江，安徽黄山等地成立9家分公司吸收公众资金，其中安徽黄山、苏州昆山、淮安、宿迁洋河、泗阳庄圩5家分公司已注销。2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的上述公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍通过招聘业务员以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，以与投资人签订“金融信息服务协议”为掩饰，向社会不特定投资人吸收资金6.7亿余元。被告人沈大金将集资款用于借新还旧，部分资金用于投资期货、购置房产、银行存款等，造成投资人实际损失2.5亿余元。被告人沈大金为使投资人相信其将资金用于经营外汇，定期向投资人发布虚假投资及收益信息。沈大金为方便统一向投资人发布虚假的投资及收益信息，于2014年3月14日在江苏省宜兴市成立宜兴华汇经济信息咨询有限公司，安排被告人刘聪担任该公司法定代表人。该公司主要负责编发及推送投资人投资收益信息。被告人刘聪明知被告人沈大金没有资质吸收公众存款，还在沈大金的指导下编发推送虚假投资收益信息帮助沈大金吸收资金。自2015年2月24日至案发，被告人刘聪共帮助沈大金吸收资金近6亿元，损失2.5亿余元。为证明上述指控事实，公诉机关当庭出示了泗阳县公安局出具的发破案经过及抓获经过、营业执照、银行账目明细、金融信息服务协议、涉案人员户籍信息等书证，证人余某、蒋某、张某甲等人的证言，泗阳县公安局制作的检查、辨认、搜查笔录，泗阳县公安局调取的期货交易信息等电子数据，被告人沈大金、刘聪等人供述和辩解等证据。据此认为，被告人沈大金以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘聪非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人沈大金、刘聪与他人共同故意实施犯罪，系共同故意犯罪；被告人沈大金在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人刘聪在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用，系从犯。被告人沈大金对公诉机关指控其犯罪的事实提出如下辩解：侦查阶段，办案人员对其实施了冻、饿等刑讯逼供的手段；其受刘聪安排从事华汇公司的相关活动，其退出华汇公司后没有安排刘聪做过事情；对起诉书中指控的犯罪数额和损失数额均不清楚；其只对华汇公司实施的犯罪行为负责，其没有参与华元天泰公司的管理，华元天泰公司和其无关。被告人沈大金的辩护人提出的主要辩护意见为：部分侦查人员违反回避规定；沈大金仅应对2015年3月24日之前的吸收公众存款的行为负责，不应对华元公司成立之后的行为负责，华汇公司和欧汇公司吸收的公众存款到期后本金、投资收益均已全部返还，故沈大金不构成非法吸收公众存款罪。被告人刘聪对公诉机关指控其犯罪的事实和犯罪数额均无异议，认罪认罚，愿意退赔。被告人刘聪的辩护人提出的主要辩护意见为：对公诉机关指控刘聪构成非法吸收公众存款罪的涉案事实无异议，刘聪系从犯，作用较小；刘聪认罪认罚，可依法从宽处罚；刘聪如实供述犯罪事实，真诚悔罪，可从轻处罚。江苏省宿迁市人民检察院出庭检察员的出庭意见是:被告人沈大金犯集资诈骗罪,被告人刘聪犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分；综合全案案情，建议判处被告人沈大金有期徒刑十五年并处罚金;被告人刘聪认罪认罚，积极退赃，建议判处有期徒刑三年至四年并处罚金。经审理查明：2011年至2015年期间，被告人沈大金先后在泗阳县注册成立宿迁华汇投资咨询有限公司（以下简称华汇公司）、江苏欧汇财富投资管理有限公司（以下简称欧汇公司）。2015年3月27日，被告人沈大金与他人在泗阳县共同注册成立江苏华元天泰金融信息服务有限公司（以下简称华元公司），并由被告人沈大金实际负责经营。上述三公司对外宣传外汇业务，吸收公众资金。2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的上述公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍通过招聘业务员以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，以与投资人签订“金融信息服务协议”为掩饰，向社会1400余名不特定投资人吸收资金6.3168亿余元。被告人沈大金将集资款用于借新还旧，部分资金用于投资期货、购置房产、银行存款等，造成投资人实际损失2.518亿余元。被告人沈大金为使投资人相信其将资金用于经营外汇，方便统一向投资人发布虚假的投资及收益信息，于2014年3月14日在江苏省宜兴市成立宜兴华汇经济信息咨询有限公司（以下简称宜兴华汇信息公司），主要负责定期向投资人发布虚假投资及收益信息，并安排被告人刘聪担任该公司法定代表人。2016年初，又成立崇泰科技公司，继续宜兴华汇信息公司上述工作。被告人刘聪明知被告人沈大金没有资质吸收公众存款，还在沈大金的指导下编发推送虚假投资收益信息以帮助沈大金吸收资金。自2015年2月24日至案发，被告人刘聪共帮助沈大金吸收资金近6亿元，造成损失2.5亿余元。具体事实分述如下：（一）通过金某乙或曾通过金某乙投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过金某乙或曾通过金某乙投资的集资参与人，总计投资122375700元，损失30027774元。（二）通过陈某甲或曾通过陈某甲投资的人员所投资的总额及总损失额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过陈某甲或曾通过陈某甲投资的集资参与人，总计投资66249800元，损失22706922元。（三）通过戴某乙或曾通过戴某乙投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过戴某乙或曾通过戴某乙投资的集资参与人，总计投资40215000元，损失14739335元。（四）通过陈某乙或曾通过陈某乙投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过陈某乙或曾通过陈某乙投资的集资参与人，总计投资29920000元，损失16825578元。（五）通过王某甲或曾通过王某甲投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过王某甲或曾通过王某甲投资的集资参与人，总计投资21850000元，损失8615374元。（六）通过戴某甲或曾通过戴某甲投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过戴某甲或曾通过戴某甲投资的集资参与人，总计投资18954900元，损失4446375元。（七）通过陈某丙或曾通过陈某丙投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过陈某丙或曾通过陈某丙投资的集资参与人，总计投资12010000元，损失3946806元。（八）通过刘某乙或曾通过刘某乙投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过刘某乙或曾通过刘某乙投资的集资参与人，总计投资20940000元，损失7672008元。（九）通过金某甲或曾通过金某甲投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过金某甲或曾通过金某甲投资的集资参与人，总计投资19195000元，损失9106598元。（十）通过丁某或曾通过丁某投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过丁某或曾通过丁某投资的集资参与人，总计投资17000000元，损失10590961元。（十一）通过吴某甲或曾通过吴某甲投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过吴某甲或曾通过吴某甲投资的人员，总计投资15710000元，损失12037500元。（十二）通过刘某丙或曾通过刘某丙投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。总计投资13790000元，损失5873156元。（十三）通过戴某丙或曾通过戴某丙投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。总计投资13835000元，损失8684620元。（十四）通过董某甲或曾通过董某甲投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。总计投资7575000元，损失3557696元。（十五）通过徐某或曾通过徐某投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过徐某或曾通过徐某投资的集资参与人，总计投资8860000元，损失4636600元。（十六）通过吉某或曾通过吉某投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过吉某或曾通过吉某投资的集资参与人，总计投资7090000元，损失1806674元。（十七）通过刘某丁或曾通过刘某丁投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过刘某丁或曾通过刘某丁投资的集资参与人，总计投资6135000元，损失2004500元。（十八）通过刘某戊或曾通过刘某戊投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过刘某戊或曾通过刘某戊投资的集资参与人，总计投资5305000元，损失1391202元。（十九）通过吴某乙或曾通过吴某乙投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过吴某乙或曾通过吴某乙投资的集资参与人，总计投资3840000元，损失2057419元。（二十）通过刘某甲或曾通过刘某甲投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过刘某甲或曾通过刘某甲投资的集资参与人，总计投资775000元，损失332398元。（二十一）通过周某丙或曾通过周某丙投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过周某丙或曾通过周某丙投资的集资参与人，总计投资3930000元，损失1154527元。（二十二）通过刘某己或曾通过刘某己投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过刘某己或曾通过刘某己投资的集资参与人，总计投资3690000元，损失2349293元。（二十三）通过沈大金及泗阳营业部投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过沈大金投资的集资参与人，总计投资72760000元，损失17635004元。（二十四）通过潘某或曾通过潘某投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过潘某或曾通过潘某投资的集资参与人，总计投资2565000元，损失1309905元。（二十五）通过阮某或曾通过阮某投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过阮某或曾通过阮某投资的集资参与人，总计投资2000000元，损失1462482元。（二十六）通过冯某或曾通过冯某投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过冯某或曾通过冯某投资的集资参与人，总计投资1860000元，损失642879元。（二十七）通过余某或曾通过余某投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过余某或曾通过余某投资的集资参与人，总计投资1160000元，损失805548元。（二十八）通过刘某庚或曾通过刘某庚投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过刘某庚或曾通过刘某庚投资的集资参与人，总计投资1190000元，损失481954元。（二十九）通过周某甲或曾通过周某甲投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过周某甲或曾通过周某甲投资的集资参与人，总计投资1070000元，损失1003391元。（三十）通过沈某甲或曾通过沈某甲投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过沈某甲或曾通过沈某甲投资的集资参与人，总计投资780000元，损失656246元。（三十一）通过镇江、丹徒分公司或曾通过镇江、丹徒分公司投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。通过镇江、丹徒分公司或曾通过镇江、丹徒分公司投资的集资参与人，总计投资78260000元，损失46301137元。（三十二）在江阴地区投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。江阴地区投资的集资参与人，总计投资9160000元，损失5464394元。（三十三）在泗洪、沭阳营业部投资的人员所投资的总额及损失总额2011年以来，被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。泗洪、沭阳地区投资的集资参与人，总计投资1630000元，损失1480195元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1、证人翁某、朱某、陈某丁、祁某、李某乙等1400余名集资参与人的证言及书证集资参与人登记表、金融服务协议、集资参与人投资的银行流水等证实，被告人沈大金以口口相传的方式或通过其负责或实际控制的华汇公司、欧汇公司、华元公司，向社会公众宣称其公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金及造成损失的情况。2、证人蒋某的证言。3．证人盛某的证言。4．证人张某甲的证言。5．证人吴某丙的证言。6．证人周某己的证言。7．证人王某乙的证言。8．证人方某的证言。9．书证宿迁公兴司法会计鉴定所出具的《关于江苏华元天泰金融信息服务有限公司投资期货盈亏、2017年1月1日以后投资人盈亏情况分析意见》及其《说明》。10、证人赵某证言。11．证人宋某甲证言。12．证人沈某戊证言。13．证人杜某证言。14．证人宋某乙证言。15．证人周某戊证言。16．证人沈某乙证言。17．证人沈某丙证言。18．证人董某丙证言。19．董某丙对沈大金的辨认笔录。20．证人周某丁证言。21．周某丁对沈大金的辨认笔录。22．证人陆某证言。23．证人蔡某证言。24．证人张某乙证言。25．证人陈某戊证言。26．证人顾某证言。27．证人沈某丁证言。28．电子数据检查笔录泗公（网）勘【2018】53号：2018年3月17日泗阳公安局网络安全保卫大队接泗阳公安局经案大队委托对戴某甲使用的笔记本一台、手机两部、吴某乙使用电脑一台、徐某使用电脑一台、余某使用电脑两台和U盘一个，对这些物品进行勘验、提取。检查结果：对上述物品检验，分别作出了MD5值。上述电子数据原始证据使用记录：最后说明对原始证据可能产生的影响是无影响。29．电子数据检查笔录泗公（网）勘【2018】54号：2018年3月15日，对涉案宜兴电脑五台、方某、蒋某、盛某、王某乙、张某甲、吴某丁、周某乙使用的电脑各一台，吴某丁、蒋某、周某乙使用的笔记本各一台，蒋某、盛某、王某、张某甲、吴某丁使用的手机各一部，方某使用的手机两部，对以上电脑、笔记本和手机内的基本信息、即时通讯、涉案信息等进行勘验、提取。使用软件MD5检验工具计算压缩文件及相关文件，测定MD5值。上述电子数据原始证据使用记录：最后说明对原始证据可能产生的影响是无影响。30．证人査某的证言。31．同案关系人金某乙、陈某甲、戴某乙、陈某乙、王某甲、戴某甲、陈某丙、刘某乙、金某甲、丁某、吴某甲、刘某丙、戴某丙、董某甲、徐某、吉某、刘某丁、刘某戊、吴某乙、刘某甲、周某丙、刘某己、潘某、阮某、冯某、余某、刘某庚、周某甲、沈某甲等人的证言证实，华汇公司、欧汇公司、华元公司由沈大金实际控制、负责，沈大金要求或通过他人要求金某乙、陈某甲、戴某乙、陈某乙、王某甲、戴某甲、陈某丙、刘某乙、金某甲、丁某、吴某甲、刘某丙、戴某丙、董某甲、徐某、吉某、刘某丁、刘某戊、吴某乙、刘某甲、周某丙、刘某己、潘某、阮某、冯某、余某、刘某庚、周某甲、沈某甲等人以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，向社会不特定公众吸收资金。32、被告人沈大金供述（2018年3月25日之后的沈大金供述）。33．被告人刘聪的供述。此外，公诉机关还当庭提交了以下综合证据，经庭审举证、质证，具有证明效力：1．泗阳县公安局经侦大队出具的《发破案经过》及《抓获经过》。2．立案决定书。3．监视居住决定书、拘留决定书、批准逮捕决定书、逮捕证。4．关于沈大金身份信息的四川省人口信息证明以及刘聪身份信息证据。5．泗阳县公安局出具的情况说明。针对被告人沈大金、刘聪所提辩解及其辩护人所提辩护意见，根据本案的事实、证据及相关法律规定，综合评判如下：关于被告人沈大金提出的“侦查阶段的办案人员存在对其冻、饿等非法取证的情况”的辩解，经查，在本案审理过程中为核实情况，本院组织被告人沈大金的辩护人查阅了侦查阶段对被告人沈大金讯问的有关录音录像，未发现存在刑事诉讼法规定的对被告人非法取证的情形，故被告人沈大金所提该辩解无事实和法律依据，不予采纳。关于被告人沈大金的辩护人提出的“部分侦查人员违反回避规定”的辩护意见，经查，被告人沈大金于2018年3月8日第一次接受讯问以及2018年3月9日第二次接受讯问时，侦查人员违反程序参与讯问或询问，导致所形成的笔录属于非法证据，应予以排除。但2018年3月25日之后，侦查机关更换了讯问人员，重新告知了被告人沈大金有关犯罪嫌疑人的权利义务，在此情况下被告人沈大金仍然作出了有罪供述。故被告人沈大金的辩护人所提该辩护意见正确，对被告人沈大金到案后第一次和第二次讯问时所形成的笔录因属于非法证据而不能作为证据使用，对2018年3月25日之后形成的被告人沈大金的讯问笔录，讯问程序和讯问主体均合法，可以作为证据使用。关于被告人沈大金及其辩护人提出的“沈大金是受刘聪安排从事华汇公司的相关活动，沈大金退出华汇公司后没有安排刘聪做过事情，对起诉书中指控的犯罪数额和损失数额均不清楚；沈大金只对华汇公司实施的犯罪行为负责，沈大金没有参与华元公司的管理，华元公司和其无关，沈大金不构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪”的辩解和辩护意见，经查，沈大金的供述与被告人刘聪的供述以及同案关系人金某乙、陈某甲、戴某乙、陈某乙、王某甲、戴某甲、陈某丙、刘某乙、金某甲、丁某、吴某甲、刘某丙、戴某丙、董某甲、徐某、吉某、刘某丁、刘某戊、吴某乙、刘某甲、周某丙、刘某己、潘某、阮某、冯某、余某、刘某庚、周某甲、沈某甲等人的证言，证人赵某、宋某甲、沈某乙、沈某丙、方某、蒋某、盛某、王某乙、张某甲、吴某丁、周某乙、周某丁、董某乙、张某乙、蔡某、陈某戊、陆某、顾某、沈某丁、周某戊、宋某乙、杜某、沈某戊等人的证言以及1400余名集资参与人的证言、集资参与人的投资协议、银行流水、登记表、宿迁公兴会计师事务所出具的《分析意见》及其《说明》等证据相互印证，证实被告人沈大金以非法占有为目的，明知自己成立及负责的华汇公司、欧汇公司、华元公司没有吸收资金投资外汇的资质，且其投资的期货连年亏损明显不能支付许诺投资人收益的情况下，仍以口口相传的方式，宣称公司可以投资外汇并向投资人许以高利率、高收益，在投资没有实际收益的情况下向投资者收取所谓投资收益部分的佣金，将部分投资者的资金用于偿还到期投资款项，部分资金用于投资期货、购置房产、银行存款等，造成1400余名集资参与人重大损失的情况。故被告人沈大金及其辩护人提出的该辩解及辩护意见无事实和法律依据，不予采纳。本院认为，被告人沈大金以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人刘聪违反国家规定，帮助沈大金非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人沈大金、刘聪共同实施故意犯罪，是共同犯罪。被告人沈大金在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人刘聪在共同犯罪中主要负责处理数据、编发信息，不明知被告人沈大金资金用途，且未直接向集资参与人集资，起辅助作用，是从犯，可以从轻处罚。被告人刘聪到案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。被告人刘聪认罪认罚，可以从轻处罚。审理期间，被告人刘聪自愿退出被查扣财产之外剩余的违法所得104000元，可以酌情从轻处罚。本案中存在大量集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的情况，重复投资的数额不从犯罪数额中扣除，但可以对被告人酌情从轻处罚。被告人刘聪的辩护人提出的被告人刘聪系从犯，认罪认罚，如实供述犯罪事实，真诚悔罪，故应从轻处罚的辩护意见正确，本院予以采纳。出庭履行职务检察员当庭发表的意见与事实和法律相符，本院予以采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人沈大金犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，监视居住两日折抵刑期一日，即自2018年3月8日起至2033年3月25日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人刘聪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月13日起至2021年3月12日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、查封、扣押、冻结在案的财产中属于集资款项及由集资款项产生的财产性权益依法处置后按比例发还各集资参与人;继续追缴涉案集资款项及由集资款项产生的财产性权益，追缴不足部分责令被告人沈大金继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  孙 泳审 判 员  季 艳审 判 员  张成飞二〇二〇年一月八日法官助理  李 静书 记 员  宋 洁