湖北省江陵县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1024刑初83号公诉机关江陵县人民检察院。被告人陈巍，男，生于1980年10月13日，汉族，荆州市沙市区人，中专文化，湖北轩某汽车商贸有限公司股东，住沙市区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年12月27日被抓获，次日被刑事拘留，2019年2月1日被逮捕。现羁押于公安县看守所。辩护人龙秀英，湖北思捷律师事务所律师。被告人徐佳斌，男，生于1983年4月18日，汉族，荆州市沙市区人，初中文化，湖北轩某汽车商贸有限公司股东，住沙市区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年12月27日被抓获，次日被刑事拘留，2019年2月1日被逮捕。现羁押于江陵县看守所。辩护人余飞，湖北居正律师事务所律师。辩护人万安松，湖北旻韬律师事务所律师。被告人樊友国，男，生于1963年10月2日，汉族，荆州市沙市区人，初中文化，湖北轩某汽车商贸有限公司股东，住沙市区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年12月27日被抓获，次日被刑事拘留，2019年2月1日被逮捕。现羁押于江陵县看守所。辩护人姚忠斌，湖北昭阳律师事务所律师。被告人代恩德，男，生于1990年2月14日，汉族，荆州市沙市区人，初中文化，湖北轩某汽车商贸有限公司股东，住沙市区。2011年犯故意伤害罪被沙市区人民法院判处拘役五个月。现因涉嫌敲诈勒索罪，于2019年5月4日被抓获，次日被刑事拘留，2019年6月5日被逮捕。现羁押于江陵县看守所。辩护人刘艳军，湖北今天律师事务所律师。被告人代恩龙，男，生于1986年5月27日，汉族，荆州市沙市区人，中专文化，湖北轩某汽车商贸有限公司股东，住沙市区。2009年犯贩卖毒品罪被沙市区人民法院判处拘役四个月。现因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年12月27日被抓获，次日被刑事拘留，2019年2月1日被逮捕。现羁押于江陵县看守所。辩护人龚洁，江陵县法律援助中心律师。被告人樊小虎，男，生于1985年6月13日，汉族，荆州市沙市区人，中专文化，湖北轩某汽车商贸有限公司股东，住沙市区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年12月27日被抓获，次日被刑事拘留，2019年2月1日被逮捕。现羁押于江陵县看守所。辩护人王圣平，湖北荆楚律师事务所律师。辩护人王田民，湖北昭阳律师事务所律师。被告人朱小康，男，生于1988年2月26日，汉族，荆州市沙市区人，初中文化，湖北轩某汽车商贸有限公司员工，住沙市区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年12月27日被抓获，次日因吸食毒品被行政拘留，因涉嫌敲诈勒索罪，2019年1月4日转为被刑事拘留，2019年2月1日被逮捕。现羁押于江陵县看守所。辩护人李力，江陵县法律援助中心律师。被告人张小龙，男，生于1988年9月15日，汉族，荆州市沙市区人，高中文化，湖北轩某汽车商贸有限公司员工，住沙市区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2019年2月25日被刑事拘留，同年3月26日被逮捕。现羁押于江陵县看守所。辩护人解飞，湖北天典律师事务所律师。被告人葛梦波，男，生于1991年8月22日，汉族，荆州市沙市区人，初中文化，湖北轩某汽车商贸有限公司员工，住沙市区。2012年犯故意伤害罪被沙市区人民法院判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年。现因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年12月27日被抓获，次日被刑事拘留，2019年2月1日被逮捕。现羁押于江陵县看守所。辩护人周训钢，江陵县法律援助中心律师。江陵县人民检察院以鄂江检刑诉[2019]82号起诉书指控被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人朱小康、张小龙、葛梦波犯敲诈勒索罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。本院于次日受理后，依法组成合议庭。在诉讼中，江陵县人民检察院于2019年10月8日向本院提交鄂江检刑追诉[2019]4号追加起诉决定书，追加了2起诈骗罪、1起敲诈勒索罪事实的指控，审理期限于同日重新计算。本案于2019年10月29日公开开庭进行了审理，江陵县人民检察院指派检察员谢欢出庭支持公诉，被告人陈巍及其辩护人龙秀英，被告人徐佳斌及其辩护人余飞、万安松，被告人樊友国及其辩护人姚忠斌，被告人代恩德及其辩护人刘艳军，被告人代恩龙及其辩护人龚洁，被告人樊小虎及其辩护人王圣平、王田民，被告人朱小康及其辩护人李力，被告人张小龙及其辩护人解飞，被告人葛梦波及其辩护人周训钢均到庭参与诉讼。现已审理终结。江陵县人民检察院指控，2017年3月至2018年4月期间，被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎伙同朱小康、葛梦波、张小龙等人假借汽车抵押小额贷款的名义，以扣除“居间服务费”、“咨询服务费”、“代收手续费”、“平台费”、“GPS安装费”、“下户费”、“GPS流量费”等名目与被害人签订虚高借款合同，制造相应资金走账流水，致使部分受害人支付虚高借款本息，同时以被害人逾期未能还款、涉嫌二次抵押为由，在被害人不知情的情况下，用备用钥匙将车辆开走，以不支付拖车费、违约金等费用不归还车辆相要挟，向被害人索要高额拖车费、违约金等费用。2017年3月8日，被告人陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙合股成立了湖北轩某汽车商贸有限公司荆州分公司（以下简称“轩某公司”），其中陈巍、徐佳斌、代恩德、代恩龙分别占股20%，樊友国和樊小虎合计占股20%。轩某公司法人代表为代恩德，陈巍负责公司日常运营，徐佳斌负责贷后业务，樊小虎负责公司财务，租赁荆州市沙市区沙隆达广场沙市古玩城一楼门面、荆州市万达广场B座某室作为办公地点，并与玖某惠民（武汉）商务顾问有限公司（以下简称“玖某公司”）签订合作协议书，专门从事上述事务，逐步形成以被告人陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙为首，朱小康、葛梦波、张小龙为成员的恶势力犯罪集团，实施上述以“放贷”名义非法获取被害人财物的行为。现具体查明犯罪事实如下：（一）诈骗罪1、2017年5月24日，被告人陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙经业务员介绍在轩某公司以陈某3（玖某公司代表人）的名义与被害人张某1签订了金额为112114元借款合同，扣除各项费用后实际给予92195元。此后，被害人张某1于同年6月至2019年4月每月还款5536元，还款23期共计支付127328元。该起诈骗既遂35133元，未遂5536元。2、2017年6月8日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人熊某1签订金额为56057元的借款合同，扣除各项费用后实际给予47680元。此后，被害人熊某1于同年7月至2019年4月每月还款2818元，还款22期共计支付61996元。该起诈骗既遂14316元，诈骗未遂5636元。3、2017年6月9日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人毛某1签订金额为120425元的借款合同，扣除各项费用后实际给予87971元。此后，被害人毛某1于同年7月至2019年1月每月还款5939元，还款19期共计支付112841元。该起诈骗既遂24870元，诈骗未遂29695元。4、2017年6月12日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人刘某1签订金额为45766元的借款合同，扣除各项费用后实际给予37307元。此后，被害人刘某1于同年7月至2019年5月每月还款2319元，还款23期共计支付53337元。该起诈骗既遂16030元，诈骗未遂2319元。5、2017年6月21日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人陈某1签订金额为482339元的借款合同，扣除各项费用后实际给予398180元。此后，被害人陈某1于同年7月至2019年4月每月还款23487元，还款22期共计支付516714元。该起诈骗既遂118534元，诈骗未遂46974元。6、2017年6月23日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人史某签订金额为149000元的借款合同，扣除各项费用后实际给予143805元。此后，被害人史某于同年7月至8月每月还款利息3875元，9月还款本金149000元，合计还款156750元。该起诈骗既遂12945元。7、2017年6月23日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人时某签订金额为59089元的借款合同，扣除各项费用后实际给予44725元。此后，被害人时某签于同年7月至2019年4月每月还款利息2965元，还款22期共计支付65230元。该起诈骗既遂20505元，诈骗未遂5930元。8、2017年6月27日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人张某2签订金额为90438元的借款合同，扣除各项费用后实际给予69158元。此后，被害人张某2于同年7月至2018年12月每月还款利息4485元，还款18期共计支付80730元。该起诈骗既遂11572元。9、2017年6月28日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人刘某2签订金额为66369元的借款合同，扣除各项费用后实际给予56680元。此后，被害人刘某2于同年7月至2019年4月每月还款利息3318元，还款22期共计支付72996元。该起诈骗既遂16316元，诈骗未遂6636元。10、2017年7月6日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人毛某2签订金额为124946元的借款合同，扣除各项费用后实际给予92132元。此后，被害人毛某2于同年8月至2018年1月每月还款利息7836元，还款18期共计支付141048元结清债务。该起诈骗既遂48916元。11、2017年7月19日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人毛某3签订金额为176562元的借款合同，扣除各项费用后实际给予143383元。此后，被害人毛某3于同年8月至2018年7月每月还款15870元，还款12期共计支付190440元结清债务。该起诈骗既遂47057元。12、2017年7月19日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人肖某1签订金额为94000元借款合同，扣除各项费用后实际给予90180元。此后，被害人肖某1于同年8月和9月每月还款2500元利息，10月还款94000元，还款3期共计支付99000元结清债务。该起诈骗既遂8820元。13、2017年11月17日，犯罪嫌疑人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人扶某签订金额为48502元的借款合同，扣除各项费用后实际给予38254元。此后，被害人扶某于同年12月至2018年10月，除2018年1月还款4821元，其余每月还款4432元，还款11期共计支付49141元。该起诈骗既遂10887元，诈骗未遂4432元。14、2017年12月21日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人顿某签订金额为32626元的借款合同，扣除各项费用后实际给予27700元。此后，被害人顿某于2018年1月至8月每月还款3014元，还款8期共计支付24112元。该起诈骗未遂8468元。15、2018年1月30日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人吴某1签订金额为48000元的借款合同，扣除各项费用后实际给予31636元。此后，被害人吴某1于同年2月至11月每月还款3885元，还款10期共计支付38850元。该起诈骗既遂7214元，诈骗未遂7770元。16、（追加起诉1）2017年5月19日，被告人陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙经业务员介绍在轩某公司以陈某3的名义与被害人陈某2签订了金额为41888元借款合同，扣除各项费用后实际给予28585元。此后，被害人陈某2于同年6月至2019年4月每月还款2121元，还款23期共计支付49013元。该起诈骗既遂20428元，未遂2131元。17、（追加起诉2）2018年2月1日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人袁某签订金额为190000元的借款合同，扣除各项费用后实际给予182304元。此后，被害人袁某于同年2月至2019年6月每月还款11210元，还款17期共计支付190570元。该起诈骗既遂8266元，诈骗未遂78470元。被告人陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙诈骗金额均为既遂421809元，未遂204043元。（二）敲诈勒索罪1.2017年4月18日，被害人王某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为120590元的借款合同，在被扣除“居间服务费”、“咨询服务费”、“代收服务费”、“GPS流量费”、“GPS安装费”、“平台费”、“下户费”等费用后，实际收到96188元的贷款金额，此后被害人王某1每月支付本金和利息5947元至2017年6月16日，共计支付11894元。2017年7月24日，轩某公司以被害人王某1逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押王某1的丰田汉兰达越野车，朱小康要挟其支付违约金、拖车费、逾期费及本金共计165000元，同年7月25日，被害人王某1被迫支付140000元赎回上述车辆。另支付5000元好处费给轩某公司的贷后人员朱小康。该起敲诈勒索既遂60706元。2.2017年6月15日，被害人梁某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为241180元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到192856元的贷款金额，此后被害人梁某1每月支付本金和利息11800元至2017年12月16日，共计支付70800元。2017年12月份的一天，轩某公司以被害人梁某1涉嫌二次抵押车辆为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押梁某1的雷克萨斯牌270越野车（经鉴定价值246214元），徐佳斌、张小龙、代恩德要挟其支付240000元赎车。该起敲诈勒索既遂124158元。3.2017年5月9日，被害人赵某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为60636元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到48648元的贷款金额。2017年6月的一天，轩某公司以被害人赵某1涉嫌二次抵押车辆为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押赵某1的福特福克斯轿车（经鉴定价值66931元），要求其支付70000元赎车。同年6月22日，赵某1父亲迫于无奈将车辆过户给轩某公司贷后负责人徐佳斌。该起敲诈勒索既遂18283元。4.2017年5月8日，被害人简某与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为132656元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到102047元的贷款金额。2017年11月的一天，轩某公司以被害人简某涉嫌二次抵押车辆为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押简某的丰田RAV4越野车（经鉴定价值108714元），樊友国、葛梦波要挟其支付60000元赎车。该起敲诈勒索既遂6667元。5.2017年7月4日，被害人张某3与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为91531元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到74103元的贷款金额，此后被害人张某3每月支付本金和利息4538元至2017年10月02日，共计支付13614元。2017年11月的一天，轩某公司以被害人张某3涉嫌二押为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押张某3的大众高尔夫轿车（经鉴定价值104320元），朱小康要挟其支付110000元。该起敲诈勒索既遂43831元。6.2017年7月14日，被害人李某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为132717元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到108044元的贷款金额，此后被害人李某1每月支付本金和利息9500元至2017年09月，共计支付19000元。2017年10月一天，轩某公司以被害人李某1逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押李某1本田CRV越野车进行要挟，朱小康要挟其支付150000元。同年10月17日，被害人李某1被迫支付150000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂60956元。7.2017年05月15日，被害人李某2与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为109957元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到83081元的贷款金额，此后被害人李某2每月支付利息6908元至2018年5月13日，共计支付82896元。2017年12月的一天，轩某公司以被害人李某2逾期未还款为由认定违约，樊小虎、葛梦波等人扣押李某2的凯迪拉克小轿车，张小龙、徐佳斌、代恩龙、樊友国其支付29000元赎车。李某2报警后，轩某公司将车辆退还。该起敲诈勒索未遂28815元。8.2017年06月22日，被害人周某与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为157075元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到113673元的贷款金额，此后被害人周某每月支付本金和利息7716元至2018年5月20日，共计支付84876元。2018年6月的一天，轩某公司以被害人周某逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押周某的丰田霸道越野车，张小龙、樊小虎、樊友国要挟其支付130000元赎车。同年6月28日，周某被迫向轩某公司支付120000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂91203元。9.2017年5月25日，被害人彭某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为88000元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到81091元的贷款金额，此后被害人彭某1每月支付本金和利息2949元至2017年7月25日，共计支付5898元。2017年8月的一天，轩某公司以被害人彭某1逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押彭某1的奔驰小轿车，陈巍要挟其支付110000元赎车。同年6月28日，彭某1被迫向轩某公司支付110000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂34807元。10．2017年5月24日，被害人朱某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为130000余元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到102387元的贷款金额，此后被害人朱某1每月支付本金和利息6202元至2017年10月23日，共计支付31010元。2017年11月25日，轩某公司以被害人朱某1逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押朱某1的马自达CX-4轿车，徐佳斌、朱小康、张小龙要挟其除正常利息，另支付4万元的拖车费、逾期费、违约金。同年12月1日，朱某1被迫向轩某公司支付11万元赎回上述车辆结清债务。该起敲诈勒索既遂38623元。11.2017年6月21日，被害人苏某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为88087元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到74799元的贷款金额，此后被害人苏某1每月支付本金和利息4371元至2017年9月21日，共计支付13113元。2017年10月的一天，轩某公司以被害人苏某1逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押苏某1的起亚智跑越野车，代恩德、朱小康要挟其支付130000元赎车。同年10月的一天，苏某1被迫向轩某公司支付95000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂33314元。12.2017年6月14日，被害人杨某1与轩某公司在荆州市万达广场写字楼签订合同金额为82403元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到64259元的贷款金额，此后被害人杨某1每月支付本金和利息7460元至2017年8月13日，共计支付14920元。2017年9月的一天，轩某公司以被害人杨某1车辆涉嫌二押为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押杨某1的福特锐界牌越野车，樊友国、代恩德要挟其支付110000元赎车。同年9月11日，杨某1被迫向轩某公司支付75000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂25661元。13.2017年5月25日，被害人吴某2与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为48241元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到38680元的贷款金额，此后被害人吴某2每月支付本金和利息2439元至2017年08月22日，共计支付7317元。2017年9月的一天，轩某公司以被害人吴某2车辆涉嫌二押为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押吴某2的沃尔沃轿车，徐佳斌、代恩龙、朱小康要挟其支付50000元赎车。同年9月18日，吴某2被迫向轩某公司支付47000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂15637元。14.2017年7月20日，被害人谈某与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为24000元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到20580元的贷款金额，此后被害人谈某共计支付本金和利息19218元。2018年4月的一天，轩某公司以被害人谈某车辆涉嫌二押为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押谈某的东风启辰轿车，张小龙要挟其支付20000元赎车。同年4月25日，谭某被迫向轩某公司支付17600元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂16238元。15.2017年5月11日，被害人邹某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为35313元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到26614元的贷款金额，此后被害人邹某1每月支付本金和利息3254元至2017年07月10日，共计支付6508元。2017年5月25日，轩某公司以无法查看邹某1车辆GPS定位为由，找邹某1索取10000元的保证金，同日，邹某1以支付宝转账的形式给轩某公司交纳10000元的保证金。后邹某1将车辆变卖。樊友国、代恩德、徐佳斌得知后找邹某1索要34500元的违约金。2017年8月11日，邹某1被迫向轩某公司共计支付34500元结清贷款。该起敲诈勒索既遂24394元。16.2018年1月10日，被害人覃某与轩某公司在荆州市万达广场一写字楼签订合同金额为36175元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到26508元的贷款金额，此后被害人覃某每月支付本金和利息1854元至2018年11月13日，共计支付18540元。2018年4月的一天，轩某公司以被害人覃某车辆涉嫌二押为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押覃某的现代朗动(经鉴定价值27999元)轿车进行要挟，葛梦波要挟其支付25000元。案发后，公安机关已追回该车辆并发还给受害人覃某。该起敲诈勒索既遂20030元。17、（追加）2017年5月23日，被害人姚某与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为96481元的借款合同，在被扣除“居间服务费”、“咨询服务费”、“代收服务费”、“GPS流量费”、“GPS安装费”、“平台费”、“下户费”等费用后，实际收到75785元的贷款金额，此后被害人姚某每月支付本金和利息4778元至2017年10月22日，共计支付23890元。2017年11月24日，轩某公司以被害人姚某逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押姚某的丰田RAV4小型轿车（经鉴定价值85800元），樊友国、张小龙要挟其支付违约金、拖车费、逾期费及本金共计110000元赎车，同年11月27日，姚某母亲迫于无奈将车辆过户给轩某公司，该起敲诈勒索既遂33905元。被告人陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙敲诈勒索金额均为既遂648414元，未遂304135元；被告人朱小康敲诈勒索金额为既遂253070元；被告人张小龙敲诈勒索金额为既遂304130元，未遂28815元；被告人葛梦波敲诈勒索金额为既遂17031元，未遂28815元。公诉机关认为，被告人陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙以违法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以“套路贷”的手段，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙以非法占有为目的，结伙采用要挟方法多次强行索要他人财物，数额特别巨大，被告人朱小康、张小龙、葛梦波以非法占有为目的，结伙采用要挟方法多次强行索要他人财物，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》的规定，陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙、朱小康、张小龙、葛梦波应认定为恶势力犯罪集团，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条之规定。被告人葛梦波系累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定；被告人葛梦波自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，建议判处被告人葛梦波有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金5000元。被告人陈巍对公诉机关指控的诈骗罪有异议，辩解：合同都是客户自愿签订，客户对合同约定金额、发放金额、还款金额是知情的，利息只有1分至2.5分，且合同是按玖某公司要求签订，由玖某公司审查、放款、核算，玖某公司在全国有40余家门店，都是同样的操作方式。对公诉机关指控其犯敲诈勒索犯罪有异议，辩解：自己是在国家法律允许的情况下与玖某公司合作，如判决有罪则认罪。辩护人龙秀英为陈巍作无罪辩护，辩称：1、陈巍等人不构成诈骗罪。一是轩某公司合法成立，与玖某公司建立合作关系后，代为寻找汽车抵押贷款客户，仅起中介服务作用；二是陈巍等人仅为了获取中介劳务费，不存在非法占有他人的财产；三是陈巍等人与客户签订的合同内容无隐瞒，客户对合同内容、扣除费用等是知晓、认可的，没有使用欺骗方法，促使客户产生错误认识而处分财产遭受损失，且收取各项费用和利息叠加并未超过民间借贷最高年利率；四是陈巍等人并未骗取他人财产，实际占有并取得财产的是陈某3。2、陈巍等人不构成敲诈勒索罪，如陈巍涉嫌敲诈勒索，指控的数额有重大出入。一是指控的17笔敲诈勒索均是客户存在逾期还款、涉嫌二次抵押、私自变卖车辆等违约行为，违约后应承担合同约定的法律后果，依合同约定扣车属于维护合法利益，不应作为犯罪处理；二是陈巍未实施恐吓手段使他人产生恐惧心理的行为；三是本案被告人及轩某公司未获利分文，全部由玖某公司收取，不具有非法获利；四是假定敲诈勒索罪名成立，在数额认定上应扣除借款合同与实际发放金额、收取的服务费、GPS安装费等费用共计285088元，实为353659元，且第15笔邹某1将车辆私下变卖以及几起经公安机关协调下确认的违约金，均不应认定为犯罪数额。3、假定指控罪名全部成立，因被告人陈巍等人按照玖某公司的指令实施，处于从属地位，应属于从犯。4、陈巍等人的行为发生在恶势力的相关规定出台前，按照法无溯及力的基本原则以及恶势力认定标准规定，不应认定为恶势力犯罪集团。被告人徐佳斌对公诉机关指控的诈骗罪有异议，辩解自己不是玖某公司股东，只是工作人员，该项指控与己无关；对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪无异议，当庭表示认罪，另辩解称自己只参与6起，即起诉书指控的第2起、第3起、第7起、第10起、第13起、第15起。辩护人余飞、万安松为徐佳斌作无罪辩护，辩称：1、起诉书在事实认定上存在7处错误，一是指控诈骗第2起，缺少熊某1在2019年1月至4月还款凭证；二是指控诈骗第9起，与被害人刘某2的陈述不符，应以刘某2的陈述仅差1期未还为准；三是指控诈骗追加第1起，有28585元汇入陈某2银行账户，但没有显示对方银行账户信息，被害人陈述收到贷款38000元，故指控28585元与本案无关联；四是指控敲诈勒索第1起，计算犯罪数额应扣除朱小康私自索要的好处费5000元；五是指控敲诈勒索第3起，过户除被害人陈述外，没有车辆行政管理部门过户凭证；六是指控敲诈勒索第8起，从银行交易明细反映来看，周某实际支付113667元；七是指控敲诈勒索第9起，公诉人将彭某1支付110000元的时间写错，应为2017年8月25日。2、起诉书指控徐佳斌犯诈骗罪不能成立。轩某公司是玖某公司加盟门店，玖某公司及其关联公司的经营行为，警方均未作犯罪立案查处，且轩某公司没有实施欺诈行为，是被害人自愿借款并提供车辆担保，被害人的还款并不是基于错误认识，亦未超过法定最高年利率标准。3、指控徐佳斌等人为恶势力犯罪集团证据不足。轩某公司作为中介，仅对逾期还贷或涉嫌违约客户采取行为，有特定对象，没有引起社会秩序混乱，社会危害性相对较小，不应作为恶势力犯罪处理。4、仅有言词证据认为徐佳斌是轩某公司股东，缺乏客观证据佐证，此前虽参与经营金某公司，也因严重亏损早已退出。5、徐佳斌作为公司员工，只对参与的6起敲诈勒索犯罪负责，且起诉书指控第7起属未遂。6、徐佳斌只是执行公司规定，不行使终局决定权，仅起次要或者辅助作用。7、江陵县价格认证中心作出的江价认字[2019]17号价格认定结论书不得作为定案依据。一是委托人是江陵县公安局，但该中心却认为是江陵县公安局郝穴派出所；二是价格鉴证人员、鉴证机构负责人的签名，没有鉴证机构、鉴证人员执业资格证书；三是涉案6辆车中，有5辆没有实物，鉴定时仅依据提出机关单方面提交资料违反了规定，对已灭失的财物应根据共同认可的证据材料进行价格鉴证。8、在计算犯罪金额时，应扣减合法的民间借贷利息。9、犯罪收益都由轩某公司收取，徐佳斌没有从中获利。10、徐佳斌经传唤到案，接受讯问24小时后，在已知道事态严重情况下，主动滞留原地4个小时，等待警方办理刑事拘留文书，属自愿置予警方监管之下，配合办案，在抓获时未作反抗，主动交待犯罪事实，有自首情节，且属初犯，认罪悔罪，建议适用非监禁刑。被告人樊小虎对公诉机关指控的诈骗罪有异议，不予认罪，辩解：樊小虎不是轩某公司的股东，轩某公司在车管所有备案，资金流水也存在，轩某公司没有借陈某3的名义，而是合作关系，钱是陈某3放出，还款也是还到了陈某3的账户。对公诉机关指控的敲诈勒索罪有异议，不予认罪，辩解其没有参与具体拖车行为。庭审结束后，樊小虎提交书面悔过书表示认罪认罚。其辩护人王圣平、王田民为其作无罪辩护，辩称：1、樊小虎的行为不构成诈骗罪，一是不具有非法占有的目的，资金出借及收取还款方均为玖某公司员工陈某3银行账户，收取的利息未超过法律规定限额，樊小虎的工资也由玖某公司发放，轩某公司仅赚取40%的居间服务费，不存在恶意制造违约来垒高贷款数额；二是借贷双方对负担的费用均明知并自愿，没有虚构事实或隐瞒真相来签订虚高的借款合同。2、樊小虎的行为不构成敲诈勒索罪，没有非法占有为目的，虽有扣押被害人车辆并索取借款本息及违约金等事实，但目的是催收合同约定所欠本息、违约金及拖车费用等合法债务，是民事自救行为。3、如构成诈骗罪和敲诈勒索罪，犯罪主体应是发放借款的玖某公司的人员和直接参与扣押车辆的人员，轩某公司即使成为共犯，樊小虎不是该公司股东，也不能成为本案犯罪主体。4、本案并非套路贷，而是非法放贷性质的非法经营行为，但樊小虎不是非法经营罪的犯罪主体，也不成立非法经营罪。5、如樊小虎构成共犯，同时即使轩某公司存在合股，也只是其父亲樊友国与其他股东合股，因樊小虎不是股东，仅从事财务工作，未参与借贷业务及贷后催收业务，仅起辅助作用，属于从犯。6、在敲诈勒索犯罪数额认定上，只应对起诉书指控的第2起、第3起、第4起、第5起、第13起可能不存在二次抵押违约情况所实施扣押车辆索取债务的部分承担责任；起诉书指控的第2起、第4起、第5起、第16起，因车辆已被公安机关追回并发回被害人，被告人未取得犯罪所得资金，指控既遂金额不成立；出借方收取法定限额内利息、居间服务费、GPS安装费及起诉书指控第1起中，朱小康个人收取5000元好处费，在计算犯罪金额时应扣减。在起诉书指控敲诈勒索第7起中，樊小虎是帮葛梦波将车开回，未参与向李某2催收行为；在起诉书指控敲诈勒索第8起中，樊小虎只是向周某提供了收款银行账号，没有参与要挟被害人。7、本案中没有采取任何暴力行为，不属于恶势力犯罪集团案件。被告人樊友国对公诉机关指控的诈骗罪有异议，不予认罪，辩解：1、工商登记记载有股东成员情况；2、樊友国没有参与签订合同和谈判，只是在出现纠纷后，考虑到徐佳斌、陈巍都是其亲戚，樊小虎是其儿子，出面参与调解。对公诉机关指控的敲诈勒索罪有异议，不予认罪，辩解自己没有参与敲诈勒索的行为。庭审结束后，樊友国提交书面意见称樊小虎是为其帮忙，负责公司财务，不是公司股东。辩护人姚忠斌为樊友国作无罪辩护，辩称：1、樊友国不构成诈骗罪。一是陈巍等人未对客户有任何欺诈行为，是和客户协商签订合同，双方对合同条款都很清楚，客户未产生错误认识，并处分财产，扣押车辆主张违约责任是无奈之举；二是被害人急需资金，向贷款方贷款并提供车辆担保，而后违约躲避贷款，甚至失联，各项费用合计未超出民间借贷利率；三是贷款的审核、资金来源、发放和资金回笼都是玖某公司直接掌控，陈巍等人只是该公司的工作人员，在玖某公司未被认定违法的情况下，认定工作人员犯罪，有失公允；四是客户与玖某公司签订的合同符合法律规定，客户也自愿接受违约后拖车的后果，纯属民间借贷关系。2、樊友国不构成敲诈勒索罪。一是贷款客户不履行还款义务，还关掉手机、更换号码、拆除GPS定位装置，让贷款方无法追讨欠款，陈巍等人按合同约定将车辆拖走，是自救行为，且收回款项都交到玖某公司银行账户，亦没有超过民间借贷规定的利率；二是陈巍等人扣车自救虽有不妥，充其量是经济纠纷，而不是刑事犯罪，如杨某1一节，陈巍等人拖车后要求杨某1还款，公安机关介入后，以经济纠纷组织双方以调解结案。同样，当客户及车辆失联后，陈巍等人也有报案，告客户诈骗，但也被告知属于经济纠纷未予立案。3、本案与套路贷案件有区别。一是本案贷款并未虚增借贷资金，贷款方是玖某公司，不在荆州市辖区内，与客户签约需要居间服务等，收取相应费用不为法律所禁止；二是签约中，加装GPS定位器是为促使客户履行合同义务，是协商一致确定的，产生的费用（含流量费）也是必须支付的，且不为贷款方所拥有；三是虽签订合同的表现形式上与现有规定“套路贷”有类似之处，但不当然等同于“套路贷”，收取不到月息三分的利息，未超出国家民间借贷最高上限，没有恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，没有非法占有为目的。4、本案不应认定为恶势力犯罪集团。即使陈巍等人的行为构成了某种犯罪，但不具有为非作恶、欺压百姓的特征。5、法律适用方面。“套路贷”不是具体罪名，相关司法解释自2019年4月9日印发，陈巍等人行为均在此之前，应按从旧兼从轻原则，按经济纠纷处理。6、樊友国与本案没有关联性。一是轩某公司成立之初，陈巍明确表态不要樊友国参加，樊友国也不愿意参加，工商登记没有樊友国，樊友国未参加或授权他人代为参加股东大会，未参与公司成立和经营活动，未领取报酬，也不参与分红，与轩某公司没有法律上的任何关系。二是当陈巍等人和客户发生矛盾后，因亲戚关系原因，樊友国作为长辈出面化解纠纷。三是樊友国与樊小虎二人合为一股不符合客观事实，也不符合生活常理。四是陈巍等人是玖某公司的工作人员，轩某公司成立与否，股东是哪些人，都与本案没有实际意义。被告人代恩德对公诉机关指控的诈骗罪、敲诈勒索罪均无异议，当庭表示认罪，希望得到从轻处罚。辩护人刘艳军为代恩德作罪轻辩护，认为按照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》对本案定为非法经营罪更为准确，辩称：1、代恩德不构成诈骗罪。一是相关被告人以轩某公司为载体，协助陈某3及玖某公司开展车贷业务，主观上没有非法占有他人财物的目的；二是代恩德等人按照与被害人事先约定收回款项，所收取费用及利息总额远低于本金，客观上不存在虚构事实、隐瞒真相。2、代恩德不构成敲诈勒索罪。一是被告人扣押车辆是根据事先约定，在被害人未履约情况下进行，并且及时通知了被害人，事后予以归还；二是被害人违约后，相关被告人按约取走车辆，并与被害人进行“谈判”、“协调”、“调解”，其目的是为了索债，在被害人还清欠款后，及时予以了返还，虽有部分被害人报警，但这些行为不足以让被害人产生恐惧心理。3、本案不应认定为涉恶犯罪。部分借款人违约在先，被告人的对象仅为特定借款人非一般百姓，属于单纯为谋取不法经济利益的规定，不具有为非作恶、欺压百姓的特征。被告人代恩龙对公诉机关指控的诈骗罪、敲诈勒索罪均无异议，当庭表示认罪，辩解自己在2018年2月左右就退出了。其指定辩护人龚洁为代恩龙作罪轻辩护，辩称：1、代恩龙有别于其他股东，不参与公司经营决策、不具体负责项目事务、没有参与分红等，仅实际参与了少部分案件，不单独、直接引起犯罪后果，起次要作用，属从犯或罪责相对较轻的共犯；2、代恩龙如实供述犯罪事实，认罪悔罪，系坦白。被告人朱小康对公诉机关指控敲诈勒索罪的罪名无异议，当庭表示认罪，另辩解在起诉书指控的第11起中，朱小康是传达公司意思，被害人苏某1接受不了，没有与朱小康达成共识，对苏某1取回车辆情况不清楚。指定辩护人李力为朱小康作罪轻辩护，辩称：1、朱小康如实供述犯罪事实，并认罪认罚。2、朱小康按照公司指令实施催收行为，没有决策权，处于从属地位，系从犯。3、朱小康见轩某公司合法成立，对公司违法经营事实认识不足，对自身所参与工作违法性认识不强，主观恶性不强。被告人张小龙对公诉机关指控敲诈勒索罪的罪名无异议，当庭表示认罪，另辩解：1、约2017年11月，张小龙经应聘到轩某公司上班，对公司之前发生的事不清楚，没有伙同他人以贷款名义扣取费用，也没有收客户的钱。2、姚某因为2次抵押车辆，公司安排其去开车，开车时遇到了姚某的父亲，张小龙出示了借款合同，双方一起到派出所调解，张小龙将情况向公司反映后，公司派张小龙、樊友国和一名律师到派出所协商，整个过程中，没有威胁姚某及其亲属。3、张小龙没有要求梁某1付24万元来赎车，只是与对方沟通身份证的使用情况。4、张小龙与李某2只接触过一次，是将公司意见告知李某2，李某2对公司的意见不能接受，张小龙向公司反映后，没有再跟进。5、张小龙没有与朱某1接触过。辩护人解飞为其作罪轻辩护，辩称：1、在姚某一事中不构成敲诈勒索罪，张小龙是刚进公司的第一次催收，基于合同的合法有效，留存备用车钥匙是姚某的真实意思，且姚某有违约的事实，没有敲诈勒索的故意和非法占有他人财产的目的，并且在公安机关主持下调解，不存在姚某基于恐吓而处分财产。2、在朱某1一事中不构成敲诈勒索罪，朱某1的2次陈述前后矛盾，先称朱小康限制其人身自由，后称是让他在办公室缓和气氛。朱某1作为违约方，与纠纷的处理有利害关系，陈述存在夸大、虚构之嫌，不能凭被害人片面之词推定张小龙具有敲诈勒索故意或明知是“套路贷”而积极参与，且朱某1违约时应偿还本息117838元，最后双方协商支付11万元，反映张小龙没有非法占有他人财物的目的。3、张小龙在其他犯罪事实中只参与“谈判”，无最终决策权，起到上传下达的作用，属于从犯。4、张小龙虽意识到收取违约金、拖车费不合理，但还是参与了催收谈判，主观上是放任的间接故意，仅为了追求工资提成，其为追求经济利益而参与犯罪的动机并不明显，主观恶性不大，系初犯，且认罪悔罪。被告人葛梦波对公诉机关指控的事实无异议，当庭表示认罪。指定辩护人周训钢为葛梦波作罪轻辩护，辩称：1、葛梦波如实供述犯罪事实，且认罪认罚；2、未使用暴力或者威胁手段，起次要作用，属从犯；3、法律意识不强，属初犯偶犯。经审理查明，2015年左右，被告人樊友国、陈巍、徐佳斌、代恩德、代恩龙投资成立湖北金某投资管理有限公司（以下简称“金某公司”），每名股东各占一股，租赁荆州市沙市区沙隆达广场沙市古玩城一楼门面开展车贷业务，且五人之间存在亲属、朋友关系。金某公司在运营过程中，因经营不善形成亏损局面，为了能够得以继续开展车贷业务，由陈巍出面联系，与玖某公司达成合作意向，由玖某公司通过武汉玖某普惠金融信息服务有限公司、武汉玖某网互联网科技服务有限公司等关联公司通过“玖某网”（网站域名为jiurong.com）提供车贷服务。在随后的业务开展中，陈巍等人相继在武汉市、宜昌市、荆州市辖区内，先后成立了湖北万某商务信息咨询有限公司（以下简称“万某公司”）、湖北轩某汽车商贸有限公司（以下简称“湖北轩某公司”）、轩某公司、武汉轩某诺某汽车商贸有限公司（以下简称“诺某公司”）等多家公司，并以金某公司、万某公司、轩某公司等公司名义分别与玖某公司签订合作协议，约定以金某公司、万某公司、轩某公司等公司的名义提供贷款中介服务，对外开展车贷业务，由玖某公司提供资金、贷款审核等方面的支持，盈利部分按玖某公司占60%，陈巍等人占40%的比例进行分配。其中，轩某公司在荆州市辖区的经营活动中，利用原金某公司位于荆州市沙隆达广场的办公场所开展车贷业务，之后还在荆州万达广场写字楼B座某室设立有办公点。在轩某公司内部，由陈巍负责全面管理并与玖某公司代表陈某3联系工作；徐佳斌负责贷后拖车、催收工作；樊友国负责解决贷后纠纷善后工作；代恩德、代恩龙负责日常管理以及从事贷后追讨工作；樊小虎跟樊友国帮忙，负责公司财务管理以及从事贷后追讨工作。2017年3月至2018年4月期间，被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎伙同被告人朱小康、张小龙、葛梦波等人，以提供汽车抵押小额贷款中介服务为由，让被害人签订虚高借款合同，再以各种名目扣减合同金额，并制造相应资金走账凭证，致使部分受害人支付虚高借款本息。同时，以被害人违约为由扣车，以不归还车辆相要挟，向被害人索要高额拖车费、违约金等费用。逐步形成以被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎为首，朱小康、张小龙、葛梦波为成员的恶势力犯罪集团，实施上述以“放贷”名义非法获取被害人财物的行为。期间，被告人陈巍等人通过轩某公司等关联公司对外放贷不低于300人次，其中，以轩某公司名义骗取他人财物15起，涉案借款发放金额为1397935元，收取还款1797711元，犯罪既遂金额为403364元，未遂金额为151220元；胁迫他人索要财物17起，涉案借款发放金额为1329337元，收回借款及财物价值为1823072元，犯罪既遂金额为633920元，未遂金额为27061元。上述收回款项均进入陈某3名下的平安银行账户62×××35，陈某3的尾号0235账户收到款项后，不定期向陈某3名下的平安银行账户62×××96等多个账户进行转账。具体事实分述如下：（一）被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎骗取他人财物的事实2017年3月至2018年4月期间，陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎以轩某公司名义，通过电话邀约、朋友介绍等方式，以手续简便、放款快对外宣传，吸引车贷客源，再以汽车抵押小额贷款为由，利用玖某公司的资金、平台的支持，以扣除“居间服务费”、“咨询服务费”、“代收手续费”、“平台费”、“GPS安装费”、“下户费”、“GPS流量费”等名目，与被害人签订多份不同出借人且借款金额虚高的借款合同以及空白授权委托书、机动车买卖合同、自愿接受强制收车承诺书等材料，通过银行账户转账、打收条等方式制造相应资金给付凭证，致使部分受害人支付虚高借款本息，非法获取被害人财物。作案共计15起，被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎的犯罪既遂金额为403364元，未遂金额为151220元。1、2017年5月24日，被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎经业务员介绍在轩某公司以陈某3的名义与被害人张某1签订了金额为112114元借款合同，扣除各项费用后实际给予92195元。此后，被害人张某1于同年6月至2019年4月每月还款5536元，还款23期共计支付127328元。该起诈骗既遂35133元，未遂5536元。2、2017年6月8日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人熊某1签订金额为56057元的借款合同，扣除各项费用后实际给予47680元。此后，被害人熊某1于同年7月至2019年4月每月还款2818元，还款22期共计支付61996元。该起诈骗既遂14316元，诈骗未遂5636元。3、2017年6月9日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人毛某1签订金额为120425元的借款合同，扣除各项费用后实际给予87971元。此后，被害人毛某1于同年7月至2019年1月每月还款5939元，还款19期共计支付112841元。该起诈骗既遂24870元，诈骗未遂29695元。4、2017年6月12日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人刘某1签订金额为45766元的借款合同，扣除各项费用后实际给予37307元。此后，被害人刘某1于同年7月至2019年5月每月还款2319元，还款23期共计支付53337元。该起诈骗既遂16030元，诈骗未遂2319元。5、2017年6月21日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人陈某1签订金额为482339元的借款合同，扣除各项费用后实际给予398180元。此后，被害人陈某1于同年7月至2019年4月每月还款不低于23487元，还款22期共计支付不低于516714元。该起诈骗既遂118534元，诈骗未遂46974元。6、2017年6月23日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人史某签订金额为149000元的借款合同，扣除各项费用后实际给予143805元。此后，被害人史某于同年7月至8月每月还款利息3875元，9月还款本金149000元，合计还款156750元。该起诈骗既遂12945元。7、2017年6月23日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人时某签订金额为59089元的借款合同，扣除各项费用后实际给予44725元。此后，被害人时某签于同年7月至2019年4月每月还款利息2965元，还款21期共计支付62265元。该起诈骗既遂17540元，诈骗未遂8895元。8、2017年6月27日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人张某2签订金额为90438元的借款合同，扣除各项费用后实际给予69158元。此后，被害人张某2于同年7月至2018年12月每月还款利息4485元，还款18期共计支付80730元。该起诈骗既遂11572元，诈骗未遂26910元。9、2017年6月28日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人刘某2签订金额为66369元的借款合同，扣除各项费用后实际给予56680元。此后，被害人刘某2于同年7月至2019年4月每月还款利息3318元，还款22期共计支付72996元。该起诈骗既遂16316元，诈骗未遂6636元。10、2017年7月6日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人毛某2签订金额为124946元的借款合同，扣除各项费用后实际给予92132元。此后，被害人毛某2于同年8月至2018年1月每月还款利息7836元，还款18期共计支付141048元结清债务。该起诈骗既遂48916元。11、2017年7月19日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人毛某3签订金额为176562元的借款合同，扣除各项费用后实际给予143383元。此后，被害人毛某3于同年8月至2018年7月每月还款15870元，还款12期共计支付190440元结清债务。该起诈骗既遂47057元。12、2017年7月19日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人肖某1签订金额为94000元借款合同，扣除各项费用后实际给予90180元。此后，被害人肖某1于同年8月和9月每月还款2500元利息，10月还款94000元，还款3期共计支付99000元结清债务。该起诈骗既遂8820元。13、2017年11月17日，犯罪嫌疑人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人扶某签订金额为48502元的借款合同，扣除各项费用后实际给予38254元。此后，被害人扶某于同年12月至2018年10月，除2018年1月还款4821元，其余每月还款4432元，还款11期共计支付49141元。该起诈骗既遂10887元，诈骗未遂4432元。14、2017年12月21日，被告人樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌在轩某公司以陈某3的名义与被害人顿某签订金额为32626元的借款合同，扣除各项费用后实际给予27700元。此后，被害人顿某于2018年1月至8月每月还款3014元，还款8期共计支付24112元。该起诈骗未遂12056元。15、2017年5月19日，被告人陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙经业务员介绍在轩某公司以陈某3的名义与被害人陈某2签订了金额为41888元借款合同，扣除各项费用后实际给予28585元。此后，被害人陈某2于同年6月至2019年4月每月还款2131元，还款23期共计支付49013元。该起诈骗既遂20428元，未遂2131元。上述事实，有经庭审举证、质证并认证的下列证据予以证实：Ⅰ综合证据部分1.江陵县公安局刑事侦查大队受案登记表、江陵县公安局立案决定书证明：案发情况。2.江陵县公安局刑事侦查大队、武汉市公安局轨道交通管理分局汉口里派出所出具的抓获经过证明：公安民警于2018年12月27日将陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩龙、樊小虎、朱小康、葛梦波抓获；于2019年2月25日将张小龙抓获；于2019年5月4日将代恩德抓获。3.同案犯陈某3（曾用名陈某）的供述证明：玖某公司经营车辆抵押贷款业务，资金来源公司注册P2P平台“玖某网”进行线上融资，为借款人提供出借信息，玖某公司从中提供信息中介撮合服务，并赚取利息差。玖某公司负责提供资金、放款审核、开展业务培训等，然后由下面的门店及合作公司发展借款业务。轩某公司与玖某公司是合作关系，玖某公司提供放款资金，轩某公司负责经营管理，两家公司按照获利进行分成。轩某公司开展业务，找到借款客户后，收集客户资料进行审核，后将资料上传玖某公司复核，复核通过后向客户放款，由轩某公司负责后期催收管理工作。客户借款需要签订合同、服务协议、办理车辆抵押手续、安装GPS等，合同都是由轩某公司以陈某3的名义与客户签订合同并办理相关手续，需要陈某3签字的地方都会空着，等办完手续后由轩某公司寄给玖某公司。借款合同要签2份，一份是以玖某公司名义，但玖某公司没有金融资质，所以再签一份是以陈某3个人名义，如果客户逾期不还钱，玖某公司可以以陈某3的名义向法院提起诉讼。同时，公司规定，合同不留在客户手上，只有一个还款提示函。玖某公司放款后，会给借款客户提供陈某3个人平某银行、建某银行、农某银行账户进行还款，其中，平某银行有2张银行卡，一张尾数是0235，另一张尾数是3196。玖某公司财务部分针对逾期客户，会将逾期名单发给轩某公司，并让他们进行催收，轩某公司如何催收，玖某公司不管，只管轩某公司将放款的资金收回来。4.证人文某的证言证明：2017年3月至2018年6月，文某在轩某公司担任业务经理一职，业务经理还有吴某和夏某。公司的老板有陈巍、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙、徐佳斌，公司还设有门店经理、GPS安装和车辆评估师、车管所抵押备案、贷后人员、风控经理、前台、业务员等职务，其中，朱小康、田某2、张小龙、葛梦波是贷后人员，负责客户逾期之后扣车、谈判催收工作。公司经营场所有两个位置，一个是荆州万达广场写字楼****，另一个是在便河广场与中山路交汇转盘处。流程是业务员接待客户填借款申请表、资料交接单、客户数据查询授权书，进行车辆检测，业务员将资料交给风控部门，风控部门人员跟客户谈话后，将资料交给公司文员整理后上传至总公司玖某网，总公司会给一个批款金额，公司文员从玖某网下载借款合同等资料后拿给客户签，再由GPS安装和车辆评估师为客户车辆安装GPS。按揭车辆和全款车辆都可以在公司进行抵押，按揭车只能贷到车辆评估价格的40%，需要客户提供征信、车钥匙、行车证，到客户家里下户调查，利息高；全款车能贷到车辆评估价格的80%，不需要客户提供征信，提供车辆登记证、车钥匙、行车证，在贷款金额超过20万元时需要到客户家里下户调查，利息低。在客户的选择上，对从事公检法、记者媒体、汽车修理、娱乐行业的，不能申请贷款。合同都是由公司单方面保留，合同金额要比批款金额高，客户实际到款金额还会扣除GPS安装费、手续费、下户费、平台费等前期费用，客户还款是还到陈某3的账户，账号是62×××35。客户逾期之后，贷后部门一般是直接拖车，不会跟业务员沟通，怕业务员将拖车的事走漏风声。拖车之后，贷后工作人员会联系客户，客户联系不上或者客户不还钱的，公司就会将客户的车卖掉，或者客户支付未还的本金、利息及产生高昂的拖车费、违约金、逾期费等费用后，将车辆赎回。在其工作期间，有一名叫周某的客户贷了15万元，还了一部分款项后，因还款逾期被扣车，最后给了12万元将车赎回，这12万元含本金、利息、违约金（约定未还金额的5%）、拖车费5000元至10000元及逾期费。如果客户提前还款，也相当于违约。5.证人田某1、张某4的证言印证了证人文某的证言内容。6.证人陈某5除印证证人文某的证言外还证明：2017年3月至2018年6月，陈某5在轩某公司做业务员。轩某公司会让客户签订借款合同、还款事项提示函、自愿接受强制收车承诺书、合同讲解笔录、授权委托书、居间服务协议、咨询服务协议、欠条等，借款合同有2份，但不会向客户提供，由公司保留，只能给客户还款提示函。合同金额要比批款金额高，如客户要贷款10万元，合同金额会比批款金额高1至2万元，一般分12期差距是1万余元、分24期是2万余元。此外，客户实际到款金额还会扣除GPS安装费、手续费、下户费、平台费等前期费用。陈某5在工作期间接待过的客户有高某、贺某、简某、李某5、陈某6、邓某2、杜某华、侯某、李某6、李某7、廖某、王某2、吴某2、吴某3、杨某3、杨某4、湛某、吕某、陆某。贺某因还款逾期被扣车，是陈某5询问朱小康得知该车辆被扣。7.证人蒋某的证言证明：2017年8月至2018年3月，蒋某在轩某公司做车管所抵押备案师傅，负责客户车辆抵押、解押手续，车辆抵押给玖某网。客户简某因还款逾期，车辆被扣，简某提出不要车了，蒋某受陈巍的安排，与简某到车管所办理了解押手续。8.证人毛某4、梁某2、肖某2的证言除印证证人文某的证言外还证明：总公司玖某网将员工工资发给樊小虎后，樊小虎负责发放员工工资给毛某4、梁某2等人。9.证人肖某2的证言除印证证人文某的证言外还证明：总公司玖某网将员工工资发给樊小虎后，樊小虎负责发放员工工资。客户如果将车辆停在经营二押门店门口或进店咨询后，就认定为二押，二押的当天就会被拖车，业务员在客户逾期的前三天会催客户还款，如逾期三天不还款，业务员就不管了，就由贷后工作人员负责跟进。荆州这边的车贷行业都是信息互通的，贷后人员有微信群，客户如果到其他车贷公司咨询贷款，其他车贷公司就会将客户信息发到群里，贷后人员就知道客户去二押了。在肖某2工作期间，有个客户梁某1被拖过车，贷后人员将车抵押给了大某车行，梁某1认为跟轩某公司谈的费用太高，没有将车取回。10.证人张某5的证言除印证证人文某的证言外还证明：轩某公司于2017年3月17日在荆州开业，主要经营车辆抵押、质押贷款业务。张某5在轩某公司工作期间从2017年3月1日起至2018年6月30日止，任公司文员，与郑某负责公司日常开销、合同保管、陈巍工作安排和表格下发。客户需要与公司签订玖某车辆抵押借款申请表、客户数据查询授权书、借款合同、合同讲解笔录、收条、借条、机动车买卖合同、自愿接受强制收车承诺书、授权委托书、邮寄送达地址确认书、借款资费确认书、还款事项提示函、咨询服务协议、居间服务协议书等。客户是全款车，就会签订三份借款合同，一份是跟陈某3签，一份是跟深圳前海玖某融资租赁有限公司，一份是客户和陈某3、深圳前海玖某融资租赁有限公司签订三方合同。客户是按揭车就只签两份合同，一份跟深圳前海玖某融资租赁有限公司，另一份是客户和陈某3、深圳前海玖某融资租赁有限公司签订三方合同。合同内容大致是客户贷款的金额、期限、利率、还款方式和金额等等，其他资料内容都是空白的，乙方签名也是空白的，只需要客户签甲方即可。客户借款一般会有三种金额，一个是合同上本金金额，一个是客户批款金额，一个是客户实际收到的借款金额。这些资料都是从武汉总公司玖某网里面的金科平台上自动生成，先是业务员输入客户信息，然后风控负责审核批款，然后张某5输入贷款金额、周期、利率，所有资料就可以导出来了。导出的资料内会有一份放款通知书，上面有明细，合同上面的本金金额是由一次性服务费和批款金额组成的，然后公司还会从批款金额里扣除GPS费、代收手续费、平台费、下户费，剩余金额就是客户实际收到的借款金额。轩某公司不会给客户借款合同，是陈巍要求的，在客户结清后会当面销毁合同。公司运营期间，约有20%的客户会逾期，逾期后，公司会安排人员直接拖车，首先是徐佳斌等人会将客户资料拿走，然后晚上去拖车，拖到车后，徐佳斌会跟张某5称，如果客户问情况，让客户到公司处理，再或者将贷后部门的电话给客户，让客户联系贷后部门处理。客户被拖车后，要支付两部分钱才能拿到车，一是合同上面应该偿还的借款金额，即借款合同约定借款本金-客户已还本金+违约金；二是客户逾期拖车后需要缴纳的逾期费、拖车费（市内5000元、市外10000元）、上门费、催收费、人工费等。轩某公司的盈利分为两个部分，一是武汉总公司每季度会跟轩某公司返钱，包括GPS费、流量费、平台费、下户费、代收手续费等，转给陈巍的账户；二是轩某公司扣车后收取的拖车费等费用。11.证人郑某的证言证明：郑某是轩某公司文员，员工的工资由武汉玖某公司将钱直接打给樊小虎，樊小虎再给大家发工资。2018年7月之前，所有的合同都锁在万达门店的保险柜里，7月中旬的时候，武汉玖某公司的人就将这些合同全部运走了，大约有一、二百份。12.证人高某1、彭某2、魏某的证言证明：玖某公司是一家P2P公司，公司就是撮合借款人和出借人能够合规的达成借款协议，公司在全国各地设直营店以及寻找合作门店，最多时有30余家门店。后来，由于玖某公司没有取得放款证照，在2018年3月开始关门店，到2018年7月，门店就全部停业了。这些门店都是做车贷业务，直营门店由门店业务员寻找有借款需要的客户，然后将客户贷款资料交由玖某公司服务部审核，审核通过后，客户贷款信息会在玖某官网上生成一个“借款标”，出借人看到后自愿选择是否出借资金，如选择出借，这个“借款标”就完成了。全国各地有很多出借人，在2017年7月之前，玖某公司通过垫资委托陈某3放款给借款人，让陈某3和借款人之间形成一个债权关系，再由陈某3将债权转让给线上各出借人。2017年7月以后，出借人都是通过自己在江西银行的电子账户直接划拨到各出借人。因为玖某公司没有取得放款资格，就委托员工陈某3放款。玖某公司的盈利是找借款人收取服务费、出借人放贷利息和公司向客户收取的利息差。玖某公司在荆州设有一个直营店，在2018年3月份关闭了，还有一个合作门店，叫轩某公司，该公司老板叫陈巍。轩某公司找有借款需要的客户，之后将客户的贷款资质交给玖某公司审核，由玖某公司根据审核的结果确定是否放款，客户如果放款成功后，由轩某公司跟进回款。玖某公司会将逾期客户直接发给轩某公司，加大催收力度，主要是上门催收、电话催收以及车辆GPS定位找到客户后催收，如果催收效果不好，由轩某公司先行垫付客户的还款。玖某公司不参与轩某公司催收工作，他们自己有催收团队，玖某公司曾制止过轩某公司，但没有效果。13.证人刘某3的证言及同步录音录像光盘证明：轩某公司是武汉玖某网总公司的一个分公司，除业务上的事情，武汉总公司不参与轩某公司日常管理。轩某公司的大老板是樊友国，股东有樊小虎、陈巍、徐佳斌，主管有代恩德、代恩龙。刘某3是2017年4月入职，2018年5月底离职，中途曾离职约1个月。刘某3在面试时就发现轩某是其之前工作的金某公司换名的，代恩德对其面试时称，公司的业务更换了，以前金某公司是押车贷款，现在轩某公司是押证贷款。客户贷款会签订一份贷款合同，有十几种不同的表，有很多空白的地方没有填，合同上的金额是评估价，但实际放款是按照评估价的80%；合同中会有还款明细单，明细单里面的还款金额是本金加利息总和，客户实际到账金额是扣除了GPS费、服务费、下户费，客户还款完毕后，公司还会收500元的解除抵押费。客户如果索要合同，按照公司规定是不给合同，只提供还款提示函。14.搜查证、搜查笔录、扣押清单证明：2018年12月27日，公安民警在张某5家中查获台式电脑一台并扣押。15.江陵县公安局（网）勘[2019]005号电子证据勘验报告证明：公安机关对查获的电脑硬盘中与案件相关的数据进行提取、固定电子证据，生成的压缩包中存在大量借贷信息及资料，勘验获取的所有证据存在于2张光盘中。16.光盘电子数据证明：在提取张某5的电脑数据中，包含有武汉轩某（客户107人）、宜昌轩某（客户50人）以及荆州轩某等文件夹，从“荆州轩某客户详细表⑵”中发现2017年3月至9月对外贷款客户达158名，其中⑴张某1合同金额为112114元，收取一次性服务费14114元，代收手续费4%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.38%；⑵熊某1合同金额为56057元，收取一次性服务费7057元，代收手续费4%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.38%；⑶毛某1合同金额为120425元，收取一次性服务费28425元，代收手续费2%，GPS安装费600元，分24期偿还，利率2.18%；⑷刘某1合同金额为45766元，收取一次性服务费5766元，代收手续费3%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.38%；⑸陈某1合同金额为482339元，收取一次性服务费82339元，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.68%；⑹史某合同金额为149000元，GPS安装费600元，抵押费500元，分3期偿还，利率2.5%；⑺时某合同金额为59089元，收取一次性服务费10089元，代收手续费5%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.68%；⑻张某2合同金额为90438元，收取一次性服务费15438元，代收手续费5%，GPS安装费600元，分24期偿还，利率1.68%；⑼刘某2合同金额为66369元，收取一次性服务费8369元，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.38%；⑽毛某2合同金额为124946元，收取一次性服务费24946元，代收手续费3%，GPS安装费600元，分24期偿还，利率2.18%；⑾毛某3合同金额为176562元，收取一次性服务费26562元，代收手续费3%，GPS安装费600元，分12期偿还，利率2.18%；⑿肖某1合同金额为94000元，GPS安装费600元，分3期偿还，利率2.5%。从“11月应还款客户名单（轩某荆州）”中，发现在2018年11月应还款的175名客户信息中，还款总额达864617元，属于未逾期还款的人员有张某1、熊某2、毛某1、刘某1、陈某1、时某、张某2、刘某2、毛某2、扶某、吴某1、陈某2、袁某等人；肖某3民列为逾期客户，其每月还款额为3014元。17.江陵县公安局搜查证、搜查笔录、扣押清单、借款合同等材料证明：2017年12月21日，肖某3民分别与出借人深圳前海玖某融资租赁公司、出借人陈某3以及出借人陈某3、保证人深圳前海玖某融资租赁公司签订3份内容相同的借款合同，约定借款金额为32626元，向轩某公司支付咨询费2626元，款项通过银行转账27701元，余款4925元以现金方式支付。肖某3民还与轩某公司签订有咨询服务协议，与武汉玖某普惠金融信息服务有限公司签订有居间服务协议，与深圳前海玖某融资租赁有限公司签订有车辆抵押合同等，上述合同、协议，仅有肖某3民的签名，缺乏出借方的签字或捺印。同日，肖某3民还签字确认借条、安装GPS设备承诺书、车辆处置授权委托书、机动车买卖合同、自愿接受强制收车承诺书等空白材料。李某2、陈某1与肖某3民情形一致，均签订上述合同、协议、机动车买卖合同、自愿接受强制收车承诺书等材料，其中，李某2所签合同约定借款金额为109957元，向轩某公司支付咨询费17565.6元，向玖某公司支付服务费4391.4元，款项通过银行转账83081元，余款26876元以现金方式支付；陈某1所签合同约定借款金额为482339元，向轩某公司支付咨询费65871.2元，向玖某公司支付服务费16467.8元，款项通过银行转账398180元，余款84159元以现金方式支付。18.小微金融业务合作合同[2017032101]证明：2017年3月1日，玖某公司作为甲方与轩某公司作为乙方（陈巍）签订合同，约定开展车辆抵质押借贷业务，合作期间为1年，甲方在乙方公司金融业务提供资金服务，乙方为甲方提供优质客户；甲方为乙方提供管理培训和技术支持，乙方自愿将公司所得收益60%分配给甲方，以此共同开展合作并分配收益。19.合作协议书证明：2016年11月16日，玖某公司作为甲方与湖北万某商务信息咨询有限公司作为乙方（陈巍）签订协议，约定开展车辆抵质押咨询服务业务，合作期限为1年，甲方占有乙方60%的股权。20.合作协议书证明：2016年11月16日，玖某公司作为甲方与湖北金某投资管理有限公司作为乙方（陈巍）签订协议，约定开展车辆抵质押咨询服务业务，合作期限为1年，甲方占有乙方60%的股权。21.金某公司、轩某公司等公司工商登记信息、章程等证明：金某公司、万某公司、湖北轩某公司、轩某公司、诺某公司、厚某公司注册登记情况以及樊友国、陈巍、代恩龙、代恩德、徐佳斌在多个公司有任职信息。22.玖某公司营业执照、电子交易数据保全证书等证明：玖某惠民（武汉）商务顾问有限公司于2014年7月28日成立，注册资本100万元。23.增值电信业务经营许可证鄂B2-20130100证明：2016年6月14日，武汉玖某普惠金融信息服务有限公司获准经营信息服务业务（仅限互联网信息服务）相关信息，其中有玖某网，网站域名为jiurxxx.com。24.信息系统安全等级保护备案证明书证明：2017年9月1日，武汉玖某网互联网科技服务有限公司单位的第3级玖某网（××）系统予以备案。25.协助冻结财产通知书、陈某3平某银行尾号0235、3196账户交易明细证明：陈某3在平某银行武汉发展支行的个人账户62×××35用于收取客户还款资金，同时不定期向其个人账户62×××96等多个账户转账。2019年9月5日，公安机关将上述2个账户进行了冻结。26.搜查证、搜查笔录、扣押清单证明：公安民警查获轩某公司使用的屏蔽仪、GPS定位器等物品，并予以扣押。移案移送至本院的物品有轩某公司电脑硬盘1块、移动硬盘数据1块、深圳前海玖某融资租赁有限公司印章1枚、手机11部。27.发还清单证明：2019年6月28日，赵某收到公安民警发还的鄂Ｅ×××**北京现代汽车及机动车登记证书。28.沙市区人民法院（2009）沙刑初字第86号、[2011]沙刑初字第225号、[2012]鄂沙市刑初字第00152号刑事判决书、沙市区社区矫正局解除社区矫正证明书、江公（沙）行罚决字[2018]1911号行政处罚决定书证明：2009年5月25日，代恩龙犯贩卖毒品罪，被判处拘役四个月，并处罚金1000元；2011年12月1日，代恩德犯故意伤害罪，被判处拘役五个月；2012年6月29日，葛梦波因犯故意伤害罪，被判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，已于2014年7月12日矫正期满；2018年12月28日，朱小康因吸食毒品被江陵县公安局决定行政拘留十日。29.被告人陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙、朱小康、张小龙、葛梦波的户籍身份信息。30.被告人樊友国的供述及同步录音录像光盘证明：2015年前后，樊友国出资约5万元从他人手中购买了金某公司，随后邀约了徐佳斌、陈巍、代恩龙、代恩德入股，每个股东出资30万元，共计150万元，公司从事信息中介服务。因公司比较小，就是通过集体商议的方式，有事一起商量。经过不到2年的时间，公司亏损严重，又注册了湖北轩某汽车商贸有限公司，股东还是金某的几个股东，当时樊小虎要入股，考虑让樊小虎学习车辆风险评估，樊友国与樊小虎合入了五分之一股。轩某公司成立时是陈巍在武汉联系，成立后由陈巍在公司负责全面工作，代恩德在公司管理业务，徐佳斌负责风控，樊小虎通过学习风控做了几笔业务，樊友国作为公司股东，平时很少去公司，只负责公司房租、水电、物业等费用缴纳和接洽，遇到重大棘手的麻烦事会让其出面解决。在营业执照方面，2家公司都还存在，但实际上，金某只是个空壳，其他方面都被轩某接管了。31.被告人陈巍的供述及同步录音录像光盘证明：最初经营金某公司，每个股东各出资30万元，因亏损严重又经营起轩某公司，总公司设在宜昌，投了4万余元，于2017年初成立，只经营了6个月时间；在荆州设立了轩某公司，投了57万元，于2017年3月成立；在武汉设立了轩某诺某公司，投了4万余元，于2017年10月成立，只经营了3个月。轩某公司的57万元，有40万元是交给玖某公司陈某3的保障金，有7万元是租赁公司场所的费用，有10万元是公司装修费用。轩某公司的股东有代恩德、代恩龙、樊友国、樊小虎、徐佳斌和陈巍，其中，樊友国和樊小虎父子合占一股。各股东中，代恩德负责公司日常事务，徐佳斌、樊小虎、代恩龙负责催收工作，樊友国负责处理公司遇到的问题，陈巍负责与玖某公司陈某3的对接工作。公司经营的车贷流程经过业务员收集资料、风控员检查车辆、前台将信息报陈某3，陈某3审核后放款，客户会在公司签订由陈某3提供的3份借款合同、车辆逾期强制拖车合同、车辆抵押合同、车辆买卖合同、居间服务协议、借条、收条、承诺书、自愿接受逾期不还款强制收车承诺书等，客户手中不留存上述材料。客户拿到的实际金额与合同金额有约20%的差距，差额部分有居间服务费、车辆评估费、下户费（入户调查）、GPS安装费、GPS流量费、逾期暂扣金等组成，都归到陈某3手里。车贷利率由陈某3来定，对车辆登记大本在车管所抵押登记的利率是一分三八，车辆直押的是一分五、二分，只提供资料装GPS的是二分三分。如果客户逾期还款，要按合同约定的金额来还款，对逾期不还的，公司采取电话催收、上门催收、起诉、拖车的方式催款，一般先通过电话催收和上门催收不能还款的情况下，采取不通知客户直接拖车，对扣车后仍未还款的，将车辆还给客户，由陈某3提起诉讼解决，客户在上述活动中还款的，合同当场销毁。对客户的选择，陈某3跟轩某公司明确了吸毒的、骗贷的、公检法人员均不提供贷款。轩某公司通过收取客户的逾期费、违约金、拖车费来获利，收取费用与玖公司公司按四六分成，每半年结一次账，陈某3通过平安银行往陈巍的招商银行转账，但轩某公司一直都是亏损状态。32.被告人樊小虎的供述及同步录音录像光盘证明：2016年左右，樊友国在便河广场沙市古玩城1-3室成立了金某公司，做贷款业务的中介。2017年3月左右，成立了轩某公司，刚开始办公地点在万达广场写字楼B座2108室，到了7、8月份，因租不起搬到了金某公司，金某公司实际上没有什么业务往来，主要是做轩某公司的业务。在轩某公司内部，樊小虎和樊友国算一个股东，股东还有代恩德、代恩龙、陈巍、徐佳斌，最初每个股东出了30万元组建金某公司，后来由于经营不善，股东们又一起凑了40万元组建的轩某公司，与玖某公司合作。跟玖某公司合作，是金某公司对车辆审核把关不行，亏了很多钱，玖某公司有完整体系，跟轩某公司业务员发工资，轩某公司盈利靠业务提成，是陈巍找的。在轩某公司业务分工上，樊小虎给樊友国在公司帮忙，负责轩某公司财务，代恩德是法定代表人，代恩龙不怎么来公司，陈巍是公司负责人，负责日常管理，徐佳斌负责贷后业务，如催收、扣车等业务，樊友国基本上不来公司。公司与客户要签贷款合同、借条、承诺书、自愿拖车证明等有一二十张纸，客户手里不留存合同，是玖某公司规定的。合同金额与客户收款金额不一致，会收取GPS安装费、下户费、业务员提成、资金服务费等。还款时，业务员会提前二三天电话提醒客户还款，逾期3天开始收违约金，逾期1周会拖车，首先查看GPS定位，趁客户不在车上的时候将车开走，并第一时间通知客户，对逾期很久不还的话，会通过过户或当抵押车卖掉。轩某公司与玖某公司合作以来，处于亏损状态，当时开业交的40万元保证金，到2017年年底算提成和分红时只拿回10万元；2018年6、7月，玖某公司停止给轩某公司业务员发放工资，称保证金因逾期太严重已经扣除完，仅保证金就亏损了30万元。33.被告人代恩龙的供述及同步录音录像光盘证明：轩某公司的股东有代恩龙、陈巍、徐佳斌、代恩德、樊友国，每人各占20%，樊小虎跟樊友国在公司帮忙。以前在经营金某公司时，每个股东各出资30万元，公司亏损后，各股东的股份不变。代恩龙在轩某公司不负责具体事，偶尔跟陈巍等人买饭、办公用品等。轩某公司是做汽车抵押贷款的中介公司，客户与轩某公司会签订借款合同，但合同金额、批款金额和实际到账金额不一致，批款金额是公司根据客户抵押车辆的价值算出的金额，客户实际到账金额是批款金额扣除业务员提成和公司收取的中介费后的金额，合同金额是批款金额加上客户按借款周期还款的全部利息。轩某公司收取的中介费包括GPS安装费、流量费、车管所抵押费、合同材料费、车辆评估费等。客户手中没有借款合同，都保留在轩某公司。轩某公司保管客户车辆的仓库有2个，一个在荆州三医附近的还迁小区，另一个是沙市三湾路三板桥附近的粮食仓库，同时在仓库安装有GPS屏蔽仪。34.被告人徐佳斌的供述及同步录音录像光盘证明：2016年，徐佳斌与樊友国、陈巍、代恩德、代恩龙各出资30万元，在沙市区便河广场古玩城1-3室从他人手中购买了金某公司，其中，代恩德与代恩龙是亲兄弟，樊友国是徐佳斌、陈巍的舅舅。金某公司是通过短融网P2P平台放款质押的中介公司，因经营亏损，后由陈巍出面集资成立轩某公司，因徐佳斌没有钱，就退出了，只是在轩某公司上班拿工资，做为经理，分管贷后事项，负责贷后员工有张小龙、葛梦波、朱小康，他们三人的工作安排由徐佳斌分配对徐佳斌负责，贷后工作有打电话、上门提醒、催收还款等。轩某公司通过玖某公司平台放款质押，在古玩城营业二、三个月后，搬到荆州万达广场写字楼B座2108室，在2018年5、6月份，又再次搬回到古玩城经营。客户到轩某公司贷款，实际到账金额与批准贷款数额有差额部分，差额来自于GPS安装费、流量费、下户费、登记抵押公证费、咨询费、手续费及押金、平台费、总计约为1万元，差额部分会在合同内注明以现金形式交给客户，但这差额没有付给客户，直接由轩某公司收益了。贷款利息基本是月息2分18至2分38。如客户逾期，玖某公司会要求徐佳斌拖车，都是朱小康、葛梦波、张小龙等人去拖的车，并将车辆拖至事先租用的仓库，金某公司曾租过三个仓库，一个在三医附近的小区，一个在沙市三板桥的粮食仓库，一个在沙市成某学校后精湛机械仓库，这个仓库被轩某公司继续使用，并安装有GPS屏蔽仪器。借款合同都是轩某公司通过平台上报客户资料给玖某网后，从平台上打出来的合同，合同的出借人是陈某3，合同只要客户单方签字，出借方都是空白的。公司不跟客户给借款合同，只给一个还款告知书。35.被告人代恩德的供述及同步录音录像光盘证明：2017年年初，轩某公司成立，是做抵押中介公司，公司负责找有贷款需求的客户，将客户介绍给玖某公司的陈某3，由陈某3发放贷款。轩某公司的法定代表人是代恩德，公司股东有陈巍、樊友国、徐佳斌、代恩龙。公司成员的分工上，陈巍负责全面工作；樊小虎负责财务；代恩龙负责宜昌门店，在轩某公司没有具体分工，遇到什么事就做什么事；樊友国没有具体分工；徐佳斌负责贷后业务；代恩德没有具体分工，遇到什么事做什么事。公司的业务员、业务经理、团队经理、贷后人员的工资由玖某公司确定。客户在贷款前，公司会收取GPS安装费、抵押费、车辆违章费等，直接从贷款金额中扣除。Ⅱ分案证据部分1.被害人张某1的陈述证明：2017年4月，张某1因做生意缺钱周转，在轩某公司（荆州市沙隆达广场与中山路交界处）贷款，抵押车辆是鄂Ｅ×××**，轩某公司业务员刘巍称可以贷款15万元，张某1准备贷8万元，签订合同的金额记不清楚了，实际到款约98000元，贷款24期，每期还款5536元，交给轩某公司车辆登记证书、车钥匙、身份证复印件等，轩某公司还收取了1500元的GPS安装费，没有向张某1给借款合同等资料。至2019年5月，张某1向轩某公司指定的陈某3银行账户还款23期，每次都是到期前几天，就有玖某公司工作人员电话催收。张某1曾想一次性还清剩余欠款，但得知提前还款属违约，要多出正常还款费用约1.4万元，便决定继续每月正常还款。2.张某1建设银行账户、邮政银行账户交易明细证明：2017年5月24日收款92195元，在2017年6月至10月、12月、2018年7月至10月、12月至2019年4月均有还款记录，每期还款5536元。3.被害人熊某1的陈述证明：2017年6月，熊某1因做生意缺钱，向轩某公司的刘某3申请办理车辆抵押贷款，经车辆评估其鄂Ｄ×××**福特福克斯汽车为5万元，之后工作人员拿了很多合同给熊某1签，签完后在其车上安装了GPS，熊某1向轩某公司提供了车钥匙和车辆登记证书，当天就收到了贷款。实际收款约47000元，借款合同上签的是56000元，贷款周期为24期，每期需还款2818元，刘某3称只要按还款提示函上正常还款，不用管合同金额。每次都还款到了陈某3的平安银行尾号0235的账户，至2019年5月共还款22期，有61996元。贷款时，轩某公司向熊某1收取手续费、车辆违章未处理费用共计2000余元。4.熊某1银行账户交易明细证明：2017年6月8日收款47680元，于2017年7月、9月至2019年4月均还款2818元。5.被害人毛某1的陈述证明：2017年6月，毛某1因缺钱，经朋友介绍向沙市便河广场的轩某公司申请办理车辆抵押贷款，经车辆评估其鄂Ｄ×××**雷克萨斯牌汽车为9万元，之后一名女工作人员拿了很多合同给毛某1签，签合同时其他工作人员就在其车上安装了GPS，过了一会就收到了贷款。毛某1实际收款87971元，扣除了下户费、GPS安装费等约2000元，在贷款前对方配车钥匙，向毛某1要了1300元，钥匙也交给了轩某公司。贷款周期为24期，每期需还款5939元，还款19期，共计112841元，后因陈某3收款账户有变动，不再还到平安银行尾号为0235的账户，无法确定变动真实性，后面5期就没有还了。6.毛某1银行账户交易明细、还款事项提示函证明：2017年6月，毛某1在轩某公司签订的贷款合同金额为120425元，还款至陈某3平安银行账户62×××35。在毛某1的交易明细中，2017年6月9日收款87971元，2017年7月至2019年1月，每月还款5939元。7.被害人刘某1的陈述证明：2017年6月，刘某1因缺钱，在位于沙市便河广场向轩某公司的李某申请办理车辆抵押贷款，经车辆评估其鄂Ｄ×××**尼桑NV200汽车为4万元，之后工作人员拿了很多合同给刘某1签，签完合同后在其车上安装了GPS，过了一会就收到了贷款。刘某1提供了车辆登记证、车钥匙给轩某公司，实际收款37681元，扣除了刘某1一个月的利息2319元。贷款周期为24期，每期需还款2319元，至2019年5月向陈某3平安银行账户还款23期，共计53337元。8.刘某1、李某8银行账户交易明细证明：2017年6月12日刘某1收款37307元，通过刘某1、李某8的的银行账户从2017年7月至2019年5月，每月还款2319元。9.被害人陈某1的陈述证明：2017年6月，陈某1因资金周转困难，在荆州沙隆达广场向轩某公司的伍某申请办理车辆抵押贷款，以其鄂Ｄ×××**奥迪Q7小轿车作抵押，给了对方车辆登记证书、车钥匙和身份证复印件，签订了很多合同，没注意是不是空白合同，按业务员要求在需要签字的地方签了字，后来没有收到合同资料。实际到账39万余元，但合同上签订的是48万余元，贷款24期，每期还款23487元，至2019年5月，已向陈某3的平安银行账户还款19期、建设银行账户还款3期，还款516714元。10.陈某1银行账户交易明细证明：2017年6月23日收款398180元，2017年8月至2019年4月均有还款记录，每次还款不低于23487元。11.被害人史某的陈述证明：2017年6月，史某因做生意需要资金周转，在便河广场向轩某公司申请办理车辆抵押贷款，经过车辆评估，其鄂Ｄ×××**奥迪Q5汽车作抵押可贷约15万元，给了对方车辆登记证书、车钥匙，签订了借款合同、车辆抵押合同，史某只看了借款周期和违约条款等重要内容。实际到账约14万元，贷款3个月，采取先息后本方式还款，每月还利息到指定账户，每月的还款利息是3700余元，最后1个月还本。12.史某的银行账户交易明细证明：2017年6月23日收款143805元，2017年7月还款3875元，2017年9月还款149000元。13.陈某3平安银行尾号0235账户交易明细证明：2017年8月22日收到史毓虹从农业银行三袁里支行汇款3875元。14.被害人时某的陈述证明：2017年6月，时某因缺钱，经朋友介绍向位于便河广场的轩某公司一名刘姓业务员申请办理车辆抵押贷款，经车辆评估可贷6万余元，以其鄂Ｅ×××**哈弗H6汽车作抵押，给了对方车辆登记证书、车钥匙，签订了很多合同，按业务员要求在需要签字的地方签了字，只看了贷款数和每月还款数。实际到账约45000元，贷款24期，每期还款2965元，至2019年5月，已向陈某3的平安银行账户还款19期、向高某1的招商银行还款3期，还款共65230元。15.时某银行账户交易明细证明：2017年6月23日收款44725元，2017年7月还款3911元，2017年8月至11月、2018年1月、2018年5月至9月、2018年11月至12月、2019年2月至4月，每月还款2965元。16.被害人张某2的陈述证明：2017年6月，张某2因做生意缺钱，经朋友介绍向轩某公司业务员陈某5申请办理车辆抵押贷款，以其鄂Ｄ×××**哈弗H8汽车作抵押，经车辆评估可贷75000余元，给了对方车辆登记证书、车钥匙，签订了很多空白合同，按业务员要求在需要签字的地方签了字，业务员告知了月息和每期还款金额，在其车上装了GPS。实际到账约75000元，轩某公司收取了下户费等，从2017年7月至2018年12月，向陈某3的银行账户共还款18期，还了80730元。在2017年11月想提前还款，陈某5称要还5万余元，张某2经计算后发现正常还款都不需要5万余元，就没有答应。17.张某2等人银行账户交易明细证明：2017年6月27日张某2收款69158元，2017年7月至2018年12月均还款4485元。18.被害人刘某2的陈述证明：2017年6月，刘某2因手上缺钱，经朋友介绍向位于荆州市沙隆达广场的轩某公司业务员文某申请办理车辆抵押贷款，以其鄂Ｄ×××**雪佛兰创酷小轿车作抵押，经车辆评估可贷8到9万元，准备贷5万元，给了对方车辆登记证书、车钥匙和身份证复印件，签订了很多合同，按业务员要求在需要签字的地方签了字，没有注意合同内容和贷款的出借方等。实际到账约50000元，轩某公司从中扣除了约1500元GPS安装费，从2017年11月开始还款到2019年5月，向指定的陈某3、高某1的银行账户还款17期，每月还款3318元。在2018年想提前还款，被告知属于违约，要偿还超出正常还款总费用约11800元，刘某2划算，就决定继续按月正常还款。19.刘某2银行账户交易明细证明：2017年6月28日收款56680元，2018年8月至2019年4月均还款3318元。20.被害人毛某2的陈述证明：2017年7月，毛某2因缺钱，向位于荆州市沙隆达广场的轩某公司刘姓业务员申请办理车辆抵押贷款，以其鄂Ａ×××**凯迪拉克SRX汽车作抵押，经车辆评估可贷10万元，给了对方车钥，签订了很多合同，出借方应该是轩某公司，对方只给了一张还款事项提示函。实际到账约100000元，不记得是否有收取费用，向指定的陈某3的平安银行账户还款18期，每月还款7836元，还了141048元，已全部还清。21.毛某2、毛勇银行账户交易明细、还款事项提示函证明：合同约定金额124946元；2017年7月6日，毛某2收到92132元，后通过毛勇的银行账户向陈某3的银行账户还款，2017年8月至2019年1月均还款7836元。22.被害人毛某3的陈述证明：2017年7月左右，毛某3因做生意缺钱，通过找了朱小康后，向轩某公司申请办理车辆抵押贷款，以其鄂Ｄ×××**路虎揽运汽车作抵押，经车辆评估可贷10余万元，给了对方车钥匙，签订了很多合同，没有仔细看合同内容，过了几天就收到了贷款。合同上签的是17万余元，实际到款只有143383元，分12期，当时扣了GPS安装费、手续费等，其余不太清楚。收到贷款后，轩某公司让毛某3给该公司一业务员转了几千元，称是业务费，毛某3就转了。毛某3在2017年8月至2018年7月，还款12期，每期还款15870元，共还了190440元。23.毛某3银行账户交易明细、结清证明材料证明：2017年7月19日收款143383元，从2017年8月至2018年6月向陈某3银行账户每月还15870元，2018年7月18日向张小龙还款15870元，湖北金某投资管理有限公司向毛某3出具鄂Ｄ×××**于2018年7月18日在“我公司”（深圳前海玖某融资租赁有限公司）车辆已经结清的证明。24.被害人肖某1的陈述证明：2017年7月左右，肖某1因缺钱，通过朋友介绍向轩某公司业务员肖某2申请办理车辆抵押贷款，以其鄂Ｄ×××**天籁汽车作抵押，经车辆评估可贷10万余元，给了对方车辆登记证书、车钥匙，签订了很多合同，没有仔细看，在车上装了GPS，当天收到了贷款。因扣除了手续费、GPS安装费、流量费、平台费等费用，直接在贷款金额里扣除后，实际收款是90180元，借贷分3期，采取先息后本的方式，前2个月每月付利息2500元，第3个月还94000元，一共向陈某3的银行账户还款99000元。25.肖某1银行账户交易明细证明：2017年7月19日收款90180元，2017年8月、9月各还款2500元，10月还款94000元。26.被害人扶某的陈述证明：2017年11月，扶某因手头资金紧张，向轩某公司业务员冯思浓申请办理车辆抵押贷款，以其鄂Ｄ×××**本田锋范小轿车作抵押，合同金额约为48000元，但实际收款约31000元，当时扶某提出质疑，冯思浓让扶某不用管合同金额，只要正常还款不逾期，就是按照3万余元的本金还本息，扶某当时没有在意就签了合同和一些资料，对方只提供了一张还款提示函，当天就放了款。扶某还了12期，每其还款4432元，期间有一期逾期2天多还了约400元，最后2次通过柜员机还款均为4500元，共计向陈某3平安银行账户还了53500余元，已全部还清，但车辆登记证和车钥匙未返还。27.扶某银行账户交易明细、还款事项提示函等材料证明：贷款合同金额为48502元，于2017年11月17日收款38254元，2017年12月、2018年2月至10月均还款4432元，2018年1月还款4821元。28.被害人顿某的陈述证明：2017年12月，顿某做生意缺钱，通过朋友何某介绍，以其父亲肖某3民的名义，向轩某公司业务员陈某5申请办理车辆抵押贷款，以肖某3民的鄂Ｄ×××**大众POLO小轿车作抵押，合同金额为3万余元，实际收款27700元，当时顿某提出质疑，陈某5让顿某不用管合同金额，只要正常还款，就是按照实际到账金额还本息，顿某就没有在意。贷款分了12期，顿某通过向陈某3的平安银行账户和给陈某5、何某发红包的方式还了8期，每期还款3014元，共计还款24112元，后来听说轩某公司被抓了，就没有还了，但车辆登记证和车钥匙还在轩某公司。29.被害人顿某的辨认笔录证明：经辨认，顿某辨认出了轩某公司脸上有刀疤的业务员张小龙和参与作案的刘某3。30.顿某的银行账户交易明细、微信转账记录证明：2017年12月21日收款27700元，2018年1月至8月均还款3014元。31.被害人吴某1的陈述证明：2018年1月30日左右，吴某1因缺钱，经何某的介绍向轩某公司申请办理车辆抵押贷款，以其鄂Ｄ×××**名爵MG6小轿车作抵押，贷款合同金额约为48000元，实际收款为31636元，分12期偿还，每期还款3885元。吴某1对合同金额提出质疑，业务员称只要正常还款不逾期，就是按照实际贷款金额还本息，吴某1没有在意，就答了合同和一些资料。合同签完后，业务员只提供了一张还款提示函，并在其车上安装了GPS，在当天收到了贷款。吴某1还了10期后，只说轩某公司被查处，就没有还款了，但车钥匙还在轩某公司。32.吴某1的银行账户交易明细证明：2018年1月31日收款31636元，2018年2月至11月均向陈某3银行账户还款3885元。33.被害人陈某2的陈述证明：2017年5月，陈某2需要用钱，经询问大多都需要押车才能贷款，后来听说轩某公司只押车钥匙就可贷款，便向轩某公司业务员刘某3申请办理车辆抵押贷款，经过车辆评估、下户调查、车辆安装GPS后，告知贷款金额是41500元，需要扣除GPS费用、平台费用、下户费用、服务费等各项费用3895元，实际拿到38000元。签订了2份协议，一份是玖某车辆抵押借款申请表，一份是还款事项提示函。还款23期，每期还2131元，共还了49013元。34.陈某2的银行账户交易明细、还款事项提示函、玖某车辆抵押借款申请表：借款合同金额为41888元，于2017年5月19日收款28585元，2017年6月至2018年12月、2019年2月至5月均向陈某3银行账户还款2131元。35.被害人袁某的陈述证明：2018年2月1日，袁某因缺钱想将车辆抵押借款，经朋友介绍向轩某公司业务员肖某2申请办理车辆抵押贷款19万余元，经车辆评估、安装GPS、提供车钥匙后，肖某2拿了十余份合同让袁某签字，当天就收到了贷款。借款合同上的贷款金额是19万余元，实际收款182304元，肖某2称扣除了保证金、押金有1万余元，等还款结束后全部退还。2019年6月，肖某2听说轩某公司被公安机关查获时，已向陈某3银行账户还款17期，还剩7期未还，每期还款11210元，共还了190570元。36.袁某、向某的银行账户交易明细证明：2018年2月1日，袁某、向某银行账户共收到182304元。2018年2月至2019年6月均还款11210元。（二）被告人陈巍、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌、朱小康、张小龙、葛梦波对他人敲诈勒索的事实2017年3月至2018年4月期间，陈巍、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎、徐佳斌、朱小康、张小龙、葛梦波在被害人已签订虚高合同金额后，以被害人逾期还款、咨询车贷业务属于车辆二次抵押、车辆长时间不使用属于二次抵押等违约为由，乘被害人不备，使用被害人留存在轩某公司的备用车钥匙将车辆开走扣留并通过屏蔽仪干扰车辆GPS信息将车辆隐藏，以不归还车辆相要挟，索取高额的违约金、拖车费、逾期费等费用。作案共计17起，涉案犯罪金额为660981元，其中，既遂金额为633920元，未遂金额为27061元。在各被告人的犯罪金额中，被告人陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩德、代恩龙的犯罪金额为660981元，其中，既遂金额为633920元，未遂金额为27061元；被告人朱小康参与作案6起，犯罪金额（既遂）为243567元；被告人张小龙参与作案6起，犯罪金额为331194元，其中，既遂金额为304133元，未遂金额为27061元；被告人葛梦波参与作案3起，犯罪金额为53759元，其中，既遂金额为26698元，未遂金额为27061元。1.2017年4月18日，被害人王某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为120590元的借款合同，在被扣除“居间服务费”、“咨询服务费”、“代收服务费”、“GPS流量费”、“GPS安装费”、“平台费”、“下户费”等费用后，实际收到96188元的贷款金额，此后被害人王某1每月支付本金和利息5947元至2017年6月16日，共计支付11894元。2017年7月24日，轩某公司以被害人王某1逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押王某1的丰田汉兰达越野车，朱小康要挟其支付违约金、拖车费、逾期费及本金共计165000元，同年7月25日，被害人王某1被迫支付140000元赎回上述车辆。另支付5000元好处费给轩某公司的贷后人员朱小康。该起敲诈勒索既遂60706元。2.2017年6月15日，被害人梁某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为241180元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到192856元的贷款金额，此后被害人梁某1每月支付本金和利息11800元至2017年12月16日，共计支付70800元。2017年12月份的一天，轩某公司以被害人梁某1涉嫌二次抵押车辆为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押梁某1的雷克萨斯牌270越野车（经鉴定价值246214元），徐佳斌、张小龙、代恩德要挟其支付240000元赎车。该起敲诈勒索既遂124158元。3.2017年5月9日，被害人赵某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为60636元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到48648元的贷款金额。2017年6月的一天，轩某公司以被害人赵某1涉嫌二次抵押车辆为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押赵某1的福特福克斯轿车（经鉴定价值66931元），要求其支付70000元赎车。同年6月22日，赵某1父亲迫于无奈将车辆过户给轩某公司贷后负责人徐佳斌。该起敲诈勒索既遂18283元。4.2017年5月8日，被害人简某与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为132656元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到102047元的贷款金额。2017年11月的一天，轩某公司以被害人简某涉嫌二次抵押车辆为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押简某的丰田RAV4越野车（经鉴定价值108714元），樊友国、葛梦波要挟其支付60000元赎车。该起敲诈勒索既遂6667元。5.2017年7月4日，被害人张某3与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为91531元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到74103元的贷款金额，此后被害人张某3每月支付本金和利息4538元至2017年10月02日，共计支付13614元。2017年11月的一天，轩某公司以被害人张某3涉嫌二押为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押张某3的大众高尔夫轿车（经鉴定价值104320元），朱小康要挟其支付110000元。该起敲诈勒索既遂43831元。6.2017年7月14日，被害人李某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为132717元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到108044元的贷款金额，此后被害人李某1每月支付本金和利息9500元至2017年09月，共计支付19000元。2017年10月一天，轩某公司以被害人李某1逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押李某1本田CRV越野车进行要挟，朱小康要挟其支付150000元。同年10月17日，被害人李某1被迫支付150000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂60956元。7.2017年05月15日，被害人李某2与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为109957元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到83081元的贷款金额，此后被害人李某2每月支付利息6908元至2018年5月13日，共计支付82896元，仍有6期共计41448元未还。2017年12月的一天，轩某公司以被害人李某2逾期未还款为由认定违约，樊小虎、葛梦波等人扣押李某2的凯迪拉克小轿车，张小龙、徐佳斌、代恩龙、樊友国让其支付未偿还的合同本金及利息41448元赎车。李某2报警后，轩某公司将车辆退还。该起敲诈勒索未遂27061元。8.2017年06月22日，被害人周某与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为157075元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到113667元的贷款金额，此后被害人周某每月支付本金和利息7716元至2018年5月20日，共计支付84876元。2018年6月的一天，轩某公司以被害人周某逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押周某的丰田霸道越野车，张小龙、樊小虎、樊友国要挟其支付130000元赎车。同年6月28日，周某被迫向轩某公司支付120000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂91203元。9.2017年5月25日，被害人彭某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为88000元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到81091元的贷款金额，此后被害人彭某1每月支付本金和利息2949元至2017年7月25日，共计支付5898元。2017年8月的一天，轩某公司以被害人彭某1逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押彭某1的奔驰小轿车，陈巍要挟其支付110000元赎车。同年8月25日，彭某1被迫向轩某公司支付110000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂34807元。10．2017年5月24日，被害人朱某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为110000元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到102436.73元的贷款金额，从2017年6月起，被害人朱某1每月支付本金和利息6202元至2017年10月23日，共计支付31010元。2017年11月25日，轩某公司以被害人朱某1逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押朱某1的马自达CX-4轿车，徐佳斌、朱小康、张小龙要挟其除正常利息，另支付4万元的拖车费、逾期费、违约金。同年12月1日，朱某1被迫向轩某公司支付110000元赎回上述车辆结清债务。该起敲诈勒索既遂38623元。11.2017年6月21日，被害人苏某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为88087元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到74799元的贷款金额，此后被害人苏某1每月支付本金和利息4371元至2017年9月21日，共计支付13113元。2017年10月的一天，轩某公司以被害人苏某1逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押苏某1的起亚智跑越野车，代恩德、朱小康要挟其支付130000元赎车。同年10月的一天，苏某1被迫向轩某公司支付95000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂33314元。12.2017年6月14日，被害人杨某1与轩某公司在荆州市万达广场写字楼签订合同金额为82403元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到64259元的贷款金额，此后被害人杨某1每月支付本金和利息7460元至2017年8月13日，共计支付14920元。2017年9月的一天，轩某公司以被害人杨某1车辆涉嫌二押为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押杨某1的福特锐界牌越野车，樊友国、代恩德要挟其支付110000元赎车。同年9月11日，杨某1被迫向轩某公司支付75000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂25661元。13.2017年5月25日，被害人吴某2与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为48241元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到38680元的贷款金额，此后被害人吴某2每月支付本金和利息2439元至2017年08月22日，共计支付7317元。2017年9月的一天，轩某公司以被害人吴某2车辆涉嫌二押为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押吴某2的沃尔沃轿车，徐佳斌、代恩龙、朱小康要挟其支付50000元赎车。同年9月18日，吴某2被迫向轩某公司支付47000元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂15637元。14.2017年7月20日，被害人谈某与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为24000元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到20580元的贷款金额，此后被害人谈某共计支付本金和利息19218元。2018年4月的一天，轩某公司以被害人谈某逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押谈某的东风启辰轿车，张小龙要挟其支付20000元赎车。同年4月25日，谭某被迫向轩某公司支付17600元赎回上述车辆。该起敲诈勒索既遂16238元。15.2017年5月11日，被害人邹某1与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为35313元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到26614元的贷款金额，此后被害人邹某1每月支付本金和利息3254元至2017年07月10日，共计支付6508元。2017年5月25日，轩某公司以无法查看邹某1车辆GPS定位为由，找邹某1索取10000元的保证金，同日，邹某1以支付宝转账的形式给轩某公司交纳10000元的保证金。后邹某1将车辆变卖。樊友国、代恩德、徐佳斌得知后找邹某1索要34500元的违约金。2017年8月11日，邹某1被迫向轩某公司共计支付34500元结清贷款。该起敲诈勒索既遂24394元。16.2018年1月10日，被害人覃某与轩某公司在荆州市万达广场一写字楼签订合同金额为36175元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到26508元的贷款金额，此后被害人覃某每月支付本金和利息1854元至2018年11月13日，共计支付18540元。2018年4月的一天，轩某公司以被害人覃某逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押覃某的现代朗动(经鉴定价值27999元)轿车进行要挟，葛梦波要挟其支付25000元。案发后，公安机关已追回该车辆并发还给受害人覃某。该起敲诈勒索既遂20030元。17、（追加）2017年5月23日，被害人姚某与轩某公司在荆州市沙市区便河广场沙市古玩城一楼签订合同金额为96481元的借款合同，在被扣除各项费用后，实际收到75785元的贷款金额，此后被害人姚某每月支付本金和利息4778元至2017年10月22日，共计支付23890元。2017年11月24日，轩某公司以被害人姚某逾期未还款为由认定违约，轩某公司贷后人员扣押姚某的丰田RAV4小型轿车（经鉴定价值85800元），樊友国、张小龙要挟其支付违约金、拖车费、逾期费及本金共计110000元赎车，同年11月27日，姚某母亲迫于无奈将车辆过户给轩某公司，该起敲诈勒索既遂33905元。上述事实，有经庭审举证、质证并认证的下列证据予以证实：Ⅰ综合证据部分1.证人刘某3的证言证明：刘某3很少在公司看见大老板樊友国，樊小虎、徐佳斌、代恩德、代恩龙都可以带着贷后组的员工去处理客户逾期未还款的事情。代恩德主要负责业务员的业绩考核和前台管理，偶尔管贷后组的事情；代恩龙主要负责贷后组的工作，贷款需要下户的客户，代恩龙会带着人出去工作。刘某3知道的扣车行为中，有李某2、苏某1、王某3、冉某、刘某4、丁某、谭某。2.光盘电子数据证明：在提取张某5的电脑数据中，包含有武汉轩某（客户107人）、宜昌轩某（客户50人）以及荆州轩某等文件夹，从“荆州轩某客户详细表（2）”中发现2017年3月至9月对外贷款客户达158名，其中⑴王某1合同金额为120590元，收取一次性服务费20590元，代收手续费2%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.68%；⑵梁某1合同金额为241180元，收取一次性服务费41180元，代收手续费2%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.68%；⑶赵某1合同金额为60636元，收取一次性服务费7636元，代收手续费5%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.38%；⑷简某合同金额为132656元，收取一次性服务费22656元，代收手续费5%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.68%；⑸张某3合同金额为91531元，收取一次性服务费11531元，代收手续费5%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.38%；⑹李某1合同金额为132717元，收取一次性服务费16717元，代收手续费5%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.38%；⑺李某2合同金额为109957元，收取一次性服务费21957元代收手续费3%，GPS安装费600元，分18期偿还，利率2.18%，；⑻周某合同金额为157075元，收取一次性服务费37075元，代收手续费3%，GPS安装费600元，分24期偿还，利率2.18%；⑼彭某1合同金额为88000元，代收手续费3%，GPS安装费600元，分3期偿还，利率3.18%；⑽苏某1合同金额为88087元，收取一次性服务费11087元，代收手续费1%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.38%；⑾杨某1合同金额为82403元，收取一次性服务费12403元，代收手续费5%，GPS安装费600元，抵押费500元，分12期偿还，利率2.18%；⑿吴某2合同金额为48241元，收取一次性服务费8241元，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.68%；⒀谈某合同金额为24000元，代收手续费5%，GPS安装费600元，抵押费500元，分3期偿还，利率2.5%；⒁邹某1合同金额为35313元，收取一次性服务费5313元，代收手续费2.5%，GPS安装费600元，分12期偿还，利率2.18%；⒂姚某合同金额为96481元，收取一次性服务费16481元，代收手续费3%，GPS安装费600元，抵押费500元，分24期偿还，利率1.68%。从“11月应还款客户名单（轩某荆州）”中，发现在2018年11月应还款的175名客户信息中，还款总额达864617元，属于未逾期还款的人员有覃某；李某2、周某均被列为逾期客户，其每月还款额分别为6908元、7716元。3.公安机关警情关联查信息证明：2017年6月20日，赵某1报警称车辆被轩某公司无故开走，双方有分歧，民警告知协商解决或起诉；2017年8月30日，杨某1报案称车被贷款公司拖车产生纠纷，移交社区民警处理；2017年11月25日，张奎报警称车辆被轩某小贷公司开走，车内有2万元现金和浪琴手表，民警告知通过司法途径解决，作经济纠纷处理；2018年6月19日，朱某2借用李某2的车辆停放在自家院内，被人撬锁开车，被立为盗窃汽车刑事案件。4.江陵县价格认证中心江价认字[2019]17号、33号价格认定结论书、补充说明、江陵县公安局出具的情况说明等材料证明：①北京现代BH7167AY轿车价值27999元；②雷克萨斯LEXUSRX270越野车价值246214元；③福克斯1.6L自动舒适型轿车价值66931元；④丰田TV6460GLX-i汽车价值108714元；⑤高乐夫1.4T自动豪华版轿车价值104320元；⑥丰田TV6460GL汽车价值85800元。5.机动车信息查询结果单、车辆流转信息证明：姚某车辆所有权在2018年1月至2月发生2次转移的情况；张某3车辆所有权在2017年12月14日转移给蒋某；赵某1车辆所有权在2017年7月31日转移给徐佳斌。简某、梁某1车辆均抵押在深圳前海玖某融资有限公司名下。6.被告人朱小康、张小龙、葛梦波的户籍身份信息。7.被告人陈巍的供述证明：轩某公司通过电话催款、上门催款都不能还款的情况下，会采取拖车的方式，徐佳斌负责贷后，会安排葛梦波、朱小康、张小龙去拖车，不会通知客户，车辆会停在轩某公司指定的一小区地下停车场或开到武汉陈某3那边。车辆扣之后的争议由轩某公司解决，轩某公司将客户商谈的意见上报给陈某3，由陈某3同意后，轩某公司再执行商谈意见。李某2的车是因为逾期被轩某公司的催收人员扣回，李某2报警后，樊友国找李某2谈判，最后谈判的结果是李某2剩下的钱不用还了，车辆还给李某2，还签了调解协议书。8.被告人徐佳斌的供述证明：徐佳斌是轩某公司的经理，分管贷后事项，贷后员工有张小龙、葛梦波、朱小康，工作由徐佳斌安排。贷后工作流程分2种情况，一种是客户逾期，玖某网会定期在工作群里发逾期名单，徐佳斌等人会根据名单查看客户位置并前往拖车；另一种是控查看客户的车辆轨迹以及其他贷款公司审核客户资料会在车贷交流群发信息，如发现有涉嫌二押的行为，就会去拖车。每次都是朱小康、葛梦波、张小龙去拖车，有时是徐佳斌安排，有时是在群里看到名单自己去拖车。拖车前会到前台找张某5拿客户资料和车钥匙，拖车时不会告知客户，拖走后才告知，车辆会停放在成某学校附近一公司厂房里。客户到公司后，贷后人员会要求客户结清借款，包括未还金额、违约金、逾期费、拖车费等费用。如客户不还钱，徐佳斌等人向武汉汇报，等段时间仍不还，会将车辆卖了偿还欠款及违约产生的费用。2018年11月，徐佳斌、代恩龙与李某2、李某2的父亲协商过扣车催款的事。9.被告人樊友国的供述证明：轩某公司贷后业务中出现扯皮的有2人是樊友国经手，①一个是杨某1，在2017年9月的一天上午，轩某公司搬到万达广场开业的第2天，陈巍或代恩德跟樊友国联系，称杨某1涉及二次抵押因扣车在公司扯皮，砸了烟灰缸、茶几，还将公司大门锁了。樊友国到万达广场后，叫了几个朋友一起去找杨某1商量，派出所出警称是经济纠纷，并要求不准搞成治安事件，在派出所民警的组织下，樊友国与杨某1协商由杨某1出资75000元解决了，是樊小虎提供的收款账户。②另一个是李某2，在2012年12月上旬的一天，樊友国在公司门口遇到徐佳斌，徐佳斌向其报怨李某2的车扣下后，对方不仅不还钱还找公司要钱，另外还报了警。樊友国出面找了李某2和李某3，商量的意见是双方互不找对方要钱，就算了。之后，樊友国将车送到了江陵交给了李某3，并要对方写了个谅解书，谅解轩某公司将车开走的行为。10.被告人代恩德的供述证明：轩某公司参与拖车、谈判是贷后的工作人员，有张小龙、朱小康、葛梦波。贷后人员会联系客户，要客户到公司处理拖车的事，贷后人员会要求客户还清贷款尾款，同时交纳逾期费、拖车费、违约金。如果客户接受这些费用，便将车还给客户；如果客户不接受，会跟客户商量，商量不成的武汉公司会将车辆变卖。11.被告人代恩龙的供述证明：认定客户违约有2种，一种是逾期，是客户到还款时间不还款；另一种是二押，是客户将抵押车辆再次抵押给别的车贷公司，主要以车辆GPS显示位置查看，如果车辆几天没有动，贷后人员就会去看车，如在别的车贷公司车库就认定为二押。在客户违约后，轩某公司贷后人员会有拖违约客户车辆的行为。①李某2的车被扣后，陈巍安排代恩龙开车陪徐佳斌找李某2谈判，徐佳斌自己与李某2谈的，代恩龙在楼下没有上楼。②吴某2的车被扣以后，是向某1给轩某公司支付了吴某2的钱，车被向某1开走了。12.被告人樊小虎的供述证明：逾期的客户在被拖车后会产生逾期费、拖车费、违约金，具体标准按合同内容收取，收取金额由徐佳斌掌握，朱小康、葛梦波、张小龙等人具体操作。车辆被扣以后，只有客户拿钱才能取车，如一直不还钱就将车辆交给武汉公司处理。2018年上半年的一天，葛梦波喊樊小虎、田某2到扣了李某2的凯迪拉克轿车。扣车都是秘密的，不会当着客户的面开走车。杨某1违法合同规定，准备将车进行二次抵押被发现，扣了车。13.被告人朱小康的供述证明：徐佳斌是轩某公司经理，负责管理贷后催收、拖车业务，贷后催收组有朱小康、张小龙、葛梦波，催收的主要工作就是负责扣车，扣车都是秘密进行的，公司业务员、客户都不会知道。公司张某5每天都会确定逾期未还款名单交到贷后，朱小康等人在通知发出三天以后还没有还钱，就会直接通过GPS定位找到车子，用客户放在公司的备用钥匙将车开车；公司风控部“小毛”会向贷后提供客户二押的情况，朱小康等人也会去扣车。车子被扣回来后，客户就会到公司谈还款的事情，当中会收取一定的拖车费、逾期费等，如客户对金额有异议或想少交，就要找徐佳斌谈。客户还款以后，会将合同销毁。贷后催收工资是底薪加提成，提成主要来源客户违约金的15%，由朱小康、张小龙、葛梦波来分。朱小康在轩某公司上班期间，一共参与扣车约30辆，在车扣回来后，朱小康参与接待的客户有王某1，徐佳斌同意跟他少收1万余元，王某1的老婆为感谢朱小康，转了5000元的红包给朱小康。14.被告人张小龙的供述证明：公司的一些人车失联客户，公司会将客户的名单发出来，要求公司前台、业务员以及张小龙等贷后人员跟进客户。15.被告人葛梦波的供述证明：葛梦波在轩某公司贷后部门工作，部门经理是徐佳斌，主管是朱小康，专员有葛梦波、张小龙、田某2，贷后部门负责还款后的解押、退保证金、客户提前结清、上门催收工作。如果逾期不还的客户，葛梦波等人会到公司拿客户的备用钥匙，通过GPS找到汽车，不通知客户直接将车辆开到公司指定的停车地点。葛梦波经手拖过5辆车，其中有李某2的一辆白色凯迪拉克轿车，一辆停放在沙市长江大桥收费站旁的白色大众越野车，一辆谢某的黑色起亚轿车，一辆刘某的红色中华越野车。在2018年6月，葛梦波、樊小虎、田某2到江陵郝穴，将借款人李某2的车开走，当时车停在一私房院子里，门是关着的，三人强行将门拉开后开走的车，车放到了成某学校附近的一处厂房内。之后，葛梦波按老板樊友国的安排，将车还给了李某2。樊友国是公司的老板，他与樊小虎都可以对葛梦波等公司员工安排工作，樊友国主要是处理公司遇到的危机，比如李某2报警之类的事。其手机号码为180××××****。Ⅱ分案证据部分1.被害人王某1的陈述及辨认笔录证明：2017年4月，王某1接到轩某公司电话，对方称可以提供车贷业务，手续简单、当天放款且利息低。过了半个月，王某1来到轩某公司由业务员朱小康接待，并办理了车辆抵押贷款，给了对方其鄂Ｄ×××**丰田汉兰达车辆登记证、车钥匙和身份证复印件等，贷了10万元，签订了贷款合同、违约合同等很多资料，合同签订的是12万余元，实际到账96000元，还款分24期，每期还5500元，但轩某公司未给王某1借款合同等材料。朱小康称扣除了GPS安装费、手续费、下户费等费用共4000元，合同上的12万余元是其贷10万元要还的本金和利息的总和，王某1便没有在意。按期还款2期后，在第3期逾期时，对方电话联系称其逾期，之后过了几个小时，在王某1不知情的情况下，轩某公司的工作人员就将其车辆扣走了并事后告知了王某1。被扣车的第3天，王某1到轩某公司找到朱小康，朱小康称要其支付16.5万元就还车，理由是其逾期，未还的本金和利息是12.8万元，违约金是3万元，还有拖车费，一共是16.5万元。王某1经过说情，给了轩某公司14万元，另外跟朱小康给5000元才将返还。2.证人高某2的证言证明：2017年7月的一天，王某1的汉兰达轿车被轩某公司扣了，高某2与王某1一起到轩某公司处理并拿出9万元借给王某1，王某1称给了轩某公司14万元。3.王某1、张某4、高某2的银行交易记录及微信转账记录证明：2017年4月18日收款96188元，2017年5月、6月各还款5947元，2017年7月25日还款140000元并另付朱小康5000元。4.被害人梁某1的陈述及辨认笔录证明：2017年6月，梁某1需要资金周转，找到了轩某公司业务员肖某2，以其鄂Ｄ×××**雷克萨斯270越野车申请车辆抵押贷款23万元，提供了身份证、行驶证复印件、车辆登记证和汽车备用钥匙，批了20万元，签订合同本金为24万余元，实际到账是191000元。肖某2称收取了手续费、GPS安装费、下户费等8000余元。当时还了5期，共计不到6万元，之后车就被轩某公司开走了。2017年12月找到轩某公司，徐佳斌、代恩德、张小龙与梁某1谈判，徐佳斌称梁某1以车辆二次抵押违约了，梁某1予以否认并要求出示证据，徐佳斌称“我们说你二次抵押就二次抵押”。他们算了一下称要28万元才能取车，包含有未还完本金、利息、拖车费、违约金等否则就卖车，后来谈到要还24万元，梁某1没有同意，只提出给20万元未果。5.梁某1的银行账户交易明细证明：2017年6月15日收款192856元，2017年8月还款1801.8元、9月还款11811.8元、11月还款11811.8元、12月还款还款11811.8元。6.陈某3平安银行尾号0235账户交易明细证明：2017年7月19日收款18810元，于7月26日返还6206元（19日还款属逾期4天，多还804元为利息部分）；2017年8月15日分别收款9990元、1800元；同年10月14日分别收款9990元、1810元。7.被害人赵某1的陈述证明：2017年5月，赵某1缺钱，经朋友介绍找到轩某公司业务员张某4，以其鄂Ｄ×××**福特福克斯申请车辆抵押贷款，提供了身份证复印件、车辆登记证和车钥匙，经评估贷款4.5万元，签了十几份空白合同，合同上本金为6万余元，收取了咨询费、服务费、GPS安装费、平台费等，实际到款4万元。还了2到3期后，在2017年8月的时候，朋友称车辆还可以再抵押一次，就找了个贷款公司咨询了下，被告知不能再贷款就走了。然后在离车不远处与朋友聊天，过了会见车不在了，接到轩某公司电话称其车已被扣，赵某1找到轩某公司协商，被告知车辆涉嫌二次抵押属于违约，让赵某1支付本金、利息、违约费、拖车费工计7至8万元，双方为此扯皮，赵某1报了警，警察到后称是经济纠纷。赵某1要求轩某公司提供合同给律师看，被拒绝了。之后张某4帮赵某1联系一张公司贷款过桥，但对方只能贷6万元，因不够还钱未果，最后车被其父亲过户给了轩某公司。8.证人赵某2的证言及辨认笔录证明：2017年6月，赵某2发现儿子赵某1的车辆不见了，得知被轩某公司扣了，找到轩某公司徐佳斌，徐佳斌称车辆涉嫌二次抵押扣的，肯定拿不回去了，将车过户给他们公司算了，剩下的贷款就不用还了，赵某2怕事就同意了，双方还签订了合同，表示车辆过户后双方互不追究。9.赵某1的银行账户交易明细证明：2017年5月9日收款48648元。10.委托汽车贷款结清证明材料证明：2017年6月22日，经轩某公司确认，赵某1委托赵某2到轩某公司办理汽车车辆贷款结清业务，赵某1愿意以车抵债，此汽车过户给徐佳斌名下生效，一切债务与过户费用与赵某1无关。11.被害人简某的陈述及辨认笔录证明：2017年5月，简某因做生意缺钱周转，通过朋友介绍找到了轩某公司业务员陈某5，以鄂Ｄ×××**丰田RAV4申请车辆抵押贷款，提供了身份证复印件、车辆登记证和车钥匙，签了多份空白合同，扣除手续费、GPS安装费等，实际到款102047元。向陈某3及陈某5的银行账户还款6期，每期偿还约6000元，某一天凌晨3时许，听到自家楼下车辆发动声，经查看车辆不见了并报警，警察称是经济纠纷未管，次日接到轩某公司电话到了该公司，蒋某和葛梦波称是他们扣了车，等樊友国来了后，樊友国称简某的车经常到二手车店去，涉嫌二次抵押，要简某支付6万余元，含违约费、拖车费、拖车人员出场费等，然后剩余本金和利息继续还，就可以将车开走，被简某拒绝。之后，轩某公司多次打电话要简某将车过户未果，蒋某、葛梦波等4人找到简某称：“你今天不将车辆过户给我们，你家里就不得安逸”，其中一名年轻人还拿出随身携带的猎刀晃了下，简某怕不过，就跟着他们到沙北新区车管所，将车辆过户给了他们。蒋某曾对简某称他们公司是靠收取拖车费、违约费获利。12.简某的银行账户交易明细证明：2017年5月8日收款102047元。13.被害人张某3的陈述及辨认笔录证明：2017年7月，经朋友介绍找到轩某公司业务员伍某，以其鄂Ｄ×××**大众高尔夫汽车申请车辆抵押贷款，提供了车辆登记证书、车辆保险合同、备用钥匙，借款合同金额为9万余元，扣除违约后起诉费用1万余元、服务费约6000元、抵押车辆登记证书500元、GPS安装费用400元、GPS流量费2000元等共计约2万元，实际到账74103元，伍某称只要不违约，会将1万余元的起诉费退给张某3。张某3按期通过伍某还款3期后的一天，将车借给朋友杨某2使用，杨某2一直将车停在家里。2017年11月16日凌晨3时，杨某2电话联系张某3称车被人抢了并已报案，轩某公司派了10余人将卷阐门用剪刀剪开，强行将车开走。之后得知是轩某公司以车辆涉嫌二押被扣了，找到了朱小康处理，朱小康称车辆长时间未动就是二押，要张某3支付12万元才还车，包含本金约8万元、违约费2万余元、拖车费1.5万元、人工费0.7万元。过了几天，朱小康称最低11万元，双方未谈拢，张某3离开的时候，朱小康提出如不还钱，公司会在一周内将车卖掉偿债，张某3未予理会。过了几个星期，朱小康称车已被公司卖了。另外，其朋友李某1也在轩某公司贷过款，曾帮其转账还过一期贷款。14.证人杨某2的证言证明：2017年10月底的一天，张某3将车借给杨某2，杨某2将车停在岳父家车库里约3至4天。之后的一天凌晨3点，其岳父称车库的车被十几个人抢走了，搞得很凶，将车库门也用液压钳破坏。岳父报警后称是经济纠纷，要自己协商处理，杨某2就告知了张某3。次日，得知是轩某公司拖走了，轩某公司的人称张某3违约，要交约10万元才能还车，其中拖车费要2万元及违约金等，张某3没有同意。最后，因价格没有谈拢，张某3没有将车取回来。15.张某3的银行账户交易明细证明：2017年7月4日收款74103元，2017年8月至10月均还款4538元。16.被害人李某1的陈述证明：2017年7月，李某1经朋友张某3的介绍找到轩某公司伍某，以其东风本田CRV越野车申请车辆抵押贷款，提供了车辆登记证书、备用钥匙，批下来的是11.6万余元，借款合同金额为13万元，扣除GPS安装费、服务费等共计8000余元，实际到账10万余元，伍某称是公司备案合同金额，只要按时还款没有影响。李某1还款3期后逾期，车辆被轩某公司扣走，找到朱小康后，朱小康要其支付16万余元，包含拖车费1万元、违约金2.7万元、本金12万余元。经谈判，支付了15万元才将车取回，加之前还款，付给轩某公司17万元。另外，张某3的车没有逾期也被轩某公司扣了，不清楚具体原因。17.李某1、张某3的银行账户交易明细证明：2017年7月14日收款108044元，2017年8月向伍某2付款9500元，2017年10月17日向陈某3付款150000元。18.被害人李某2的陈述及辨认笔录证明：2017年5月16日，李某2经何某介绍找到轩某公司刘某3，以其鄂Ｄ×××**凯迪拉克ATX申请车辆抵押贷款，批款88000元，实际到账83081元，合同金额为109957元。分18期还款，已向陈某3还款12期，每期还6908元，共计82896元，提出提前还款，刘某3称还需要还41000元，李某2觉得是高利贷想拖几天想法，后将车借给朋友朱某2开了一个月，2018年6月19日约15时，轩某公司来了3个人撬门入室将李某2的车开走了。李某2找到轩某公司后，张小龙要李某2支付拖车费12000元、违约金26000元等共计79000元才能开走车，李某2未同意。后来称总公司要求付67200元是底线，且须有30日内付清，否则将车送往武汉总公司变卖。在李某2报警以后，2018年12月9日，轩某公司的徐佳斌、代恩龙与李某2等人商谈还款事宜，徐佳斌等人要李某2还本金及利息共计40840元，李某2不同意；徐佳斌出去打了个电话回来称要李某2还本金29000元，李某2还是不同意；徐佳斌又跟公司汇报了下，说双方互不找了，李某2到荆州去取车。19.证人李某3的证言及辨认笔录证明：李某2找轩某公司贷款后，车被轩某公司扣了，李某3在2018年12月9月参与与轩某公司谈判，轩某公司徐佳斌等人先是要求李某2偿还剩余本金、利息共计4万余元未果，后又要求偿还剩余本金2.9万元亦未果，最后提出轩某公司不赔偿扣车时撞坏院墙及期间租车使用费用，也不再向李某2追讨欠款。20.证人刘某3的证言证明：李某2批放款金额为88000元，实际到手83000多元，扣除了GPS安装费600元，GPS流量费100每月，下户费800元，平台费220元，还有代收手续费3299元。合同本金109000多元，利息2分38，后来想提前还款，车被拖走了。21.证人朱某2的证言证明：2018年6月19日，朱某2借用李某2的汽车停在院子里时被盗，院子大门的锁不见了，有被撬的痕迹，院子里面由其收藏的古董坛子全部被轧坏。22.李某2的银行账户交易明细及民事调解协议书证明：2017年5月15日收款83081元，2017年6月至5月均还款6908元。2018年12月11日双方就扣车一事达成协议的情况。23.被害人周某的陈述及辨认笔录证明：2017年6月，周某经朋友介绍找到轩某公司李某，以其鄂Ｄ×××**丰田霸道越野车申请车辆抵押贷款，批款12万余元，实际到账10万余元，合同金额为15万余元，扣除了GPS安装费、管理费、业务费、违约保证金等。已向陈某3还款12期，每期还7716元，共计92592元。2018年6月的一天早上发现车子不见了，李某经了解反馈称被轩某公司扣了，周某就找到轩某公司的张小龙，张小龙称其还款逾期3天，要支付拖车费、逾期费、人工费及欠款共计13万元，周某找到总经理办公室的樊友国少了1万元，要付12万元。周某随后通过银行转账向樊友国的儿子樊小虎的银行账户转账12万元，樊友国和樊小虎将车还给了周某。24.周某的银行账户交易明细证明：2017年6月收款113667元，2017年10月至2018年1月、2018年3月至5月均还款7723.72元，扣除手续费后，陈某3每次收款7716元，2018年6月28日向樊小虎支付12万元。25.陈某3的平某银行尾号0235账户交易明细证明：2017年7月24日、8月25日、9月25日、2018年2月28日均收到周某还款7716元。26.被害人彭某1的陈述及辨认笔录证明：2017年5月，彭某1经朋友介绍找到轩某公司业务员伍某，以其奔驰汽车申请车辆抵押贷款10万元，提供行车证、车钥匙、房产证、营业执照复印件，刘某3找彭某1签的合同，批款8.8万元，扣下户费、GPS安装费等，实际到账8.2万元。贷款6期，每期还息约2900元，最后一期还本付息9万余元，还到最后一期时延迟一天还，轩某公司就将车扣走了。找到轩某公司贷后负责人陈巍后，还本金8.8万元，另外交了违约金、拖车费、仓管费用约2万元，总共付款约13万元。27.证人邓某1的证言证明：彭某1在2017年6月、7月通过邓某1向陈某3还款2949元。28.彭某1的银行账户交易明细、邓某1微信、支付宝转账记录证明：2017年5月25日收款81091元，2017年6月、7月均还款2949元，2017年8月25日还款110000元。29.被害人朱某1的陈述及辨认笔录证明：2017年5月24日，朱某1通过朋友杨某5找到轩某公司业务员张某4，用妻子张某的名义以其马自达CX-4汽车申请办理车辆抵押贷款，提供了车辆登记证、车钥匙，借款102387元，合同签的金额是110000元，还款金额为149040元，但在签订合同时朱某1没有看合同内容。分24期偿还，实际还款5期，每期还款6210元。2017年11月24日（星期五），朱某1找到徐佳斌、朱经理协商提前还款，徐佳斌将其账单调出后，朱某1发现合同上的借款金额多了19000元的原因，双方没有协商好。次日（星期六）是还款日，朱某1向陈某3的账户还不进去钱，便提出让徐佳斌、朱经理代转给陈某3，二人均称下周一再协商。又过了一天（星期日）的10时，朱某1发现车不见了便报警，派出所工作人员认为可能是经济纠纷，朱某1后了解到是轩某公司扣了车。到了星期二上午，朱某1、杨某5找到徐佳斌，徐佳斌称要加收拖车费、违约费、人工费、停车费共计4万余元，双方发生争执，徐佳斌、朱小康、张小龙称不还钱就不还车。2017年12月1日，朱某1、杨某5找到徐佳斌、朱小康、张小龙谈判，朱某1刷卡支付了11万元，轩某公司将车还给了朱某1。30.朱某1的银行账户交易明细等材料证明：2017年5月24日收款102436.73元，2017年6月至10月均还款不低于6202元，2017年12月1日支付11万元给轩某公司。31.被害人苏某1的陈述及辨认笔录证明：2017年6月的一天，苏某1经朋友李某的介绍，找到轩某公司业务员刘某3，以其赵亚智跑汽车申请办理车辆抵押贷款，提供车辆登记证书和车钥匙，批款7.5万元，实际到账7.2万元，但合同金额为8.8万元，刘某3称扣除业务员提成、GPS安装费、流量费，只要正常还款不用管合同金额。分24期偿还，每期还款4371元，苏某1还款3期后想提前还款，但张某5称要6期后可提前还款，且到时需还款7万余元，苏某1让张某5算清楚再说，但一直没有得到张某5的答复，到了第4期就没有还款。过了约一周，苏某1的车放在自家车库内，轩某公司的人将苏某1的车拖走，报警时警察称是经济纠纷管不了，苏某1找到朱小康，朱小康提出要还13万余元才能取车，协商未果，朱小康让苏某1和代恩德谈，代恩德提出要9.5万元才可取车，朱小康嫌麻烦，找亲属苏某群借款6.5万元，给了代恩德现金9.5万元。32.证人苏某2的证言证明：苏某2筹款9万元，加上苏某1的5000元，共计9.5万元付给了轩某公司的一名工作人员，苏某1才将车取回。33.苏某1的银行账户交易明细证明：2017年6月21日收款74799元，2017年7月至9月均还款4371元。34.被害人杨某1的陈述证明：2017年的一天，找到轩某公司业务员李某和朱经理，以其福特锐界汽车申请办理车辆抵押贷款，提供了车钥匙，批款8万元，实际到账约63000元，李强称等车辆违章处理后再给剩下的约17000元。分12期偿还，每月还款约8000元，当还款4期后，朋友吴某东找杨某1借车抵押贷款，杨某1等人去咨询了下二贷业务，未办理抵押贷款，被轩某公司的工作人员在车库内拉下，称杨某1查询车辆抵押业务违约并要求支付违约金在内共计约11万元，并乘其不备将车扣走。双方为此发生矛盾，杨某1被对方持刀威胁后，樊小虎还放了狠话，通过与樊友国、代恩德、徐佳斌等人交涉，东城派出所亦从中调解，最后给了轩某公司老板7.5万元才取回车。35.杨某1、黄某的银行账户交易明细证明：2017年6月14日收款64259元，2017年7月至8月均还款7460元，2017年9月11日支付给陈巍75000元。36.被害人吴某2的陈述及辨认笔录证明：代恩龙是轩某公司的老板之一，吴某2于2017年4、5月份找了代恩龙，代恩龙安排业务员陈某5为吴某2办理车辆抵押贷款。吴某2以其沃尔沃S80L汽车贷款，提供了行车证和车钥匙，到账金额约3.6万元，分24期，每期还款约3000元。吴某2还款约4期后，轩某公司称吴某2的车停在武德路三天没动，涉嫌二次抵押将车辆扣走。吴某2找到轩某公司，代恩龙一直回避，朱小康让吴某2还款约9万元才能还车未果。后通过与朱小康、代恩龙及其合伙人徐佳斌交涉，花了5万元才将车取回，委托欧某将车卖了，最后落了2.8万元。吴某2签合同时不知道合同金额，是在车被扣以后谈判的时候才知道合同金额约48000元。37.证人向某1的证言证明：2017年9、10月份左右，吴某2的车被轩某公司扣了，找吴某2要5万元取车，向某1出面帮吴某2说情，又少了几千元，支付了4.7万元给轩某公司将车取回。后卖出7.2万元，将剩余的2.5万元给了吴某2。38.吴某2的银行账户交易明细证明：2017年5月25日吴某2收款38680元，2017年6月至8月均向陈某3账户还款2439元。2017年9月18日，向某1向陈某3账户支付47000元。39.被害人谈某的陈述、辨认笔录、银行账户、微信交易明细证明：2017年7月左右，谈某找到轩某公司业务员刘某3，以其东风启辰汽车申请车辆抵押贷款，提供了车辆登记证书、车钥匙，贷款3万余元，轩某公司扣除了业务费3000元、GPS安装费1300元，共签了十几份合同。2017年7月20日收款20580元，2017年8月、9月各还款900元，10月还款1444元，11月还款3567元，12月还款2732元，2018年1月还款2452元，2月还款2223元，3月还款5000元，共计19218元。2018年4月份，谈某受伤住院期间，轩某公司称谈某还款逾期2天属违约将车扣走，找到张小龙谈判，张小龙称要2万余元才能取车，包含拖车费、逾期费、违约金，经协商通过微信向张小龙转账17600元。40.陈某3的平某银行尾号0235账户交易明细证明：2017年9月18日收到刘某3代还款900元。41.被害人邹某1的陈述及辨认笔录证明：2017年4、5月份的时候，邹某1找到轩某公司业务员张某4，以其丰田卡罗拉汽车申请办理车辆抵押贷款，提供行车证、车钥匙，和江陵的李某2同时接受入户调查，之后签了很多合同，批款是3万余元，但贷款到账2.64万元，称收取了服务费、下户费、GPS安装费等，因差距大要求退贷，但轩某公司不允许，邹某1只好按约定还贷，期间因车辆电瓶没法有电，徐佳斌让邹某1交了1万元违约保证金。当还款2期后，邹某1无力还款将车变卖，准备继续按期还款时，得知买家车辆被扣，樊友国、徐佳斌、代恩德称邹某1卖车是诈骗行为，沙市公安局的派出所、经侦大队均认为是经济纠纷，让邹某1与轩某公司协商处理贷款事宜，樊友国、徐佳斌、代恩德要求邹某1还款3万余元，还派人跟着邹某1，过了三、四天，邹某1凑了3.45万元，以1.45万元转账给徐佳斌，以亲属邹某2支付2万元现金交给了代恩德。当时轩某公司拿合同给邹某1看，邹某1才注意到合同金额为3.5万元，当做邹某1的面，轩某公司的人将合同销毁。42.证人邹某2的证言证明：2018年8月的一天，轩某公司找邹某1讨要贷款，将邹某1扣在了轩某公司，邹某2拿了2万元过去交给了对方。43.邹某1的银行账户交易明细证明：2017年5月11日收款26614元，2017年5月25日向徐佳斌支付1万元违约保证金，2017年6月9日、7月10日均还款3254元，2017年8月9日、11日向徐佳斌支付14500元。44.被害人覃某的陈述证明：2018年1月10日，覃某找到轩某公司业务员李某，以其现代悦动汽车申请办理车辆抵押贷款，提供了车辆登记证书、保单、车钥匙，批款3万元，实际到账26508元，分24期偿还，每期1854元。但合同金额为36175元，李某称只要正常还款，不用管合同金额。还款10期后，因逾期还款2到3天，在2018年12月14日车被扣，通过与轩某公司的180××××****的人交涉，对方要求付2.5万元取车，覃某认为费用太高没有去取车，对方又要求其过户车辆，覃某也亦同意。45.覃某手机短信记录、银行账户交易明细证明：2018年1月10日收款26508元，2018年2月至11月均向陈某3账户还款1854元。此后，其收到180××××****的短信自称轩某公司车贷服务部，覃某的车因逾期已收回，要求去沙市区便河广场跑跑卡丁车一楼处理。46.江陵县公安局搜查证、搜查笔录、扣押清单、借款合同等材料证明：2018年1月10日，覃某签订了借款合同等多份资料，合同借款金额为36175元，借款24期，每期还款1854元，汇款26508元，余款9667元以现金方式交予覃某，收取咨询费6175元。47.被害人姚某的陈述证明：2017年5月23日，姚某因欠人钱，经李某锋介绍向轩某公司业务员肖某2申请办理车辆抵押贷款手续，李某锋跟肖某2谈好后，肖某2拿了很多合同让姚某签字，当天就收到了贷款。借条上写的是96481元，实际只收到75785元，肖某2称不用管书面金额，按时还款就可以了。向陈某3银行账户还了5期，每期还款4778元，在2017年11月21日因母亲生病住院，耽误了当月还款，车被轩某公司扣走了，后面由母亲李某4处理的。48.证人李某4的证言及辨认笔录证明：2017年11月24日下午，李某4开着女儿姚某的车到枝某市幼儿园接外孙女放学，将车停在了马路对面，当李某4走到幼儿园时，姚某的车就被开走了。李某4搭的士追赶并报警，枝某市刑警大队民警将车拦住，开姚某的车的是张小龙，后面还有一个车上坐的是蒋某和另外一个人，对方称姚某欠轩某公司有9万多，已将车抵押给了轩某公司。警察了解情况后，称是经济纠纷，让对方将车驶入枝江市马家店派出所，将车锁在了院子里，要双方先协商。对方在派出所提出2个选择，可以给5万元当做下一期还款，后面继续正常还款，否则就将车给他们，因未协商未果各自离开。同月27日，樊友国找到李某4，称自己是轩某公司老总，对李某4家住址、外孙女上学的地方等信息都清楚，姚某违约了，到派出所处理也派人花了不少钱，不还钱他会有办法，要么给他11万元，要么给5万元当做下一期，后面继续正常还款，要么将车给他们。李某4同意不要车了，樊友国又称次日早上去沙市车管所过户，否则中午抄李某4的家，次日李某4和姚某就去沙市车管所，张小龙、蒋某将姚某的车过户了。49.姚某的银行账户交易明细等材料证明：2017年5月23日收款75785元，2017年6月还款4800元，2017年9月还款4782.58元，2017年7月、8月、10月各还款4778元。50.借条、还款事项提示函、结清证明材料证明：姚某向陈某3借款96481元，分24期，每期偿还4778元。樊友国于2017年11月27日在借条上签署意见为此原件在本公司保存，以便过户使用，此债务已经完结。深圳前海玖某融资租赁有限公司加盖公章称客户姚某，车牌鄂Ｄ×××**于2017年12月4日在我司车辆已经结清。围绕本案争议焦点，就控辩双方提出的意见及定罪、法律适用问题，综合评析如下：（一）关于被告人徐佳斌的辩护人提交陈巍、樊友国、代恩龙、代恩德签字的证明材料，以证明徐佳斌在2018年9月1日自愿退出金某公司、诺某公司股份的内容。经查，该证明材料所述内容与指控内容没有冲突，不影响对案件事实的认定。（二）关于被告人徐佳斌的辩护人提出江价认字[2019]17号价格认定不能作为定案证据的质证意见。经查，其一，通过江陵县公安局、江陵县价格认证中心出具的补充说明，反映由江陵县公安局出具的鉴定聘请书，再由郝穴派出所就此提供了价格认定协助书，江陵县价格认证中心在出具价格认定时，是向郝穴派出所进行的回复，在文书记载时间上亦相应推后了约7天；其二，2016年，国务院国发[2016]35号关于取消一批职业资格许可和认定项的决定、国家发展和改革委员会发改价证综[2016]38号关于停止办理价格鉴证机构资质证等有关事项的通知明确提出价格鉴证师已被取消，价格认定机构今后开展价格认定工作不需要提供相关证明；其三，车辆的鉴定因部分已发生转移等原因无法以实物鉴定的，可以根据车辆的基础信息以及年限使用法的方法确定其价值，符合客观事实。综上，足以认定江价认字[2019]17号价格认定结论书程序合法，认定依据充分，可以作为定案依据。此项质证意见不能成立，本院不予采纳。（三）关于被告人徐佳斌的辩护人提出指控诈骗第2起、第9起、追加第1起、敲诈勒索第1起、第3起、第8起、第9起认定事实有误的辩护意见。经查，1、指控诈骗第2起中，熊某1在2017年6月8日收款后，已有2017年7月、9月至2019年4月均还款2818元的记录，虽缺2017年8月还款记录，但从张某5电脑数据提取光盘内容显示，熊某2在截止2018年11月前未逾期还款，故应当认定熊某2从2017年7月每月还款2818元至2019年4月的事实；2、指控诈骗第9起中，刘某2的银行账户交易明细反映在2018年8月至2019年4月均还款3318元，张某5电脑数据提取光盘内容显示，刘某2截止2018年11月未逾期还款，故应当认定刘某2从2017年7月每月还款3318元至2019年4月的事实；3、指控诈骗追加第1起中，陈某2的银行账户收款金额为28585元，张某5电脑数据提取光盘内容显示合同金额为41888元，扣除了一次性服务费9888元、代收手续费5%、GPS安装费600元，基本与收款金额无异，故应当认定陈某2实际到账金额为28585元；4、指控敲诈勒索第1起中，对朱小康收取王某1单独支付的5000元，认定为朱小康的个人犯罪金额；5、指控敲诈勒索第3起中，公诉机关庭后提交的过户资料，证明赵某鄂Ｄ×××**车辆所有权已登记过户至徐佳斌的名下，且听取了被告人及辩护人质证意见，应予认定；6、指控敲诈勒索第8起中，周某银行账户在2017年6月实际收款113667元，而非指控的113673元；7、敲诈勒索第9起中，彭某1银行账户在2017年8月25日还款110000元，而非指控的6月28日。上述辩护意见部分成立，本院予以部分采纳。（四）关于恶势力犯罪集团的认定问题被告人及辩护人提出樊友国、陈巍、徐佳斌、樊某、代恩德、代恩龙等人不属于恶势力犯罪集团的辩解、辩护意见。经查，其一，从人员组织结构、作用来看，通过在案被告人供述、证人证言等证据证实，被告人樊友国、陈巍、徐佳斌、樊小虎、代恩德、代恩龙系亲属、朋友关系，由樊友国、陈巍、徐佳斌、代恩德、代恩龙出资，从金某公司运营起，陆续成立有轩某公司等多家公司，并主要以轩某公司位于荆州沙隆达广场、万达广场写字楼的办公地点为依托，借助公司化经营的合法形式掩盖其非法目的，在玖某公司及关联公司的资金、平台的支持下，长期在一起共同从事车贷业务并据此敛财，追求非法利益的目的一致，且分工明确，如陈巍负责与玖某公司保持联系和日常管理，徐佳斌负责主管贷后工作，樊友国在幕后处理贷后纠纷，代恩德、代恩龙负责日常管理事务以及从事贷后追讨工作，樊小虎负责财务工作。此外，在公司运作过程中，还聘请有大量的工作人员从事前台接待、贷款申办、安装GPS、车辆价值评估、风险评估、入户调查、贷后拖车等多个环节，其中，被告人朱小康、张小龙、葛梦波从事贷后工作，具体负责拖车、协商还款等工作。其二、从违法犯罪行为来看与民事自救的区别，民事自救是在公民、组织个体无法通过合法的途径获得帮助，或者在短时间内无法寻求公权力帮助，而临时通过自己的力量来维护合法权益不受非法行为的侵害。从本案来看，向轩某公司申请贷款的客户，均是因为资金短缺向轩某公司借款，轩某公司在借款过程中让客户签订虚高的合同金额，还以所谓行业惯例等各种理由，扣减客户贷款资金，客户实际收款远低于合同金额。在此过程中，客户显然处处受制于轩某公司，处于相对弱势地位，而且，在客户刚刚逾期不久、向其他车贷公司咨询车辆贷款业务、将车辆停放未用时间较长等，即被轩某公司认定为违约，立即组织人员强行撬门或秘密潜入他人住宅，用客户留存在公司的备用车钥匙将车辆开走扣留，并以高额的违约金、拖车费等强行索要资金，在整个行为当中明显处于强势地位，其违法犯罪的行为明显与民事自救行为不符。其三，从社会危害性来看。被告人陈巍等人所形成的组织，借助公司化的合法形式，在玖某公司及关联公司的支持下，以制定虚高的贷款合同，组织人员强行扣车，还以虚假合同向他人索要巨额资金敛财，严重扰乱经济和社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。其四、从法律适用来看。关于恶势力的认定，早在2009年12月9日最高人民法院、最高人民检察院、公安部办理黑社会性质组织犯罪案件座谈会纪要中就已明确，故对恶势力的认定应当结合相应的规定进行认定。综上，被告人陈巍等人以轩某公司及关联公司为载体，为了追求共同的非法利益，形成了较为固定的犯罪组织，其中，被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎起主要作用，应当认定为主犯，且在主犯中，代恩德、代恩龙、樊小虎大多从事行政管理工作，相对于被告人陈巍上下联动、徐佳斌主管贷后、樊友国善后纠纷等，代恩德、代恩龙、樊小虎是罪责相对较轻的主犯；被告人朱小康、张小龙、葛梦波系招聘进入公司，听从公司领导安排参与扣车、协商工作，为陈巍等人实施敲诈勒索起到帮助、辅助作用，应当认定为从犯。被告人陈巍等人形成的组织，通过车贷业务实施违法犯罪行为，为非作恶，欺压百姓，应当认定为恶势力犯罪集团。此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。（五）定性问题经查，被告人陈巍等人所实施的车贷行为，虽外在表现上具备了民间借贷的合法形式，但其实质是以“手续费”、“服务费”、“GPS安装费”、“行业规矩”等各种名义骗取被害人签订金额虚高借款合同等明显不利于被害人的各类合同，通过要求被害人签写收条等凭证，以确认被害人领取了虚高的合同金额价款。在合同履行当中，被告人陈巍等人制造各种借口单方面认定被害人“违约”并强行扣车，要求被害人“偿还”虚高借款、违约金、拖车费等，在被害人无力“偿还”的情况下，进而通过迫使被害人办理车辆过户手续、私自变卖车辆，实现其侵财的犯罪目的。被告人陈巍等人与被害人签订虚高借款合同等明显不利于被害人的各类合同，本身就不具有合法性，合同约定的违约责任是为实现其犯罪目的所设的陷阱，应予否定性评价。被告人实施上述行为时，未采用明显暴力或者威胁手段，被害人依约定交付资金的，其行为从整体上属于以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的诈骗行为，应以诈骗罪定罪处罚。被告人实施上述行为时，既采用了虚构事实、隐瞒真相的诈骗手段，又采用胁迫等手段，同时构成诈骗、敲诈勒索等多种犯罪的，应予数罪并罚或者按照处罚较重的定罪处罚。（六）关于被告人及辩护人提出犯罪数额应扣除收取服务费、GPS安装费、公安机关介入后协商确定违约金、合法的民间利息等费用的辩护意见。经查，被告人陈巍等人以非法侵财为目的的犯罪行为，与民间借贷存在本质区别，从整体上应予否定性评价。对于除了被害人实际收到的本金外，包括虚高的本金、双方约定的利息以及在借贷过程中以“违约金”、“服务费”、“手续费”等名义收取的额外费用，均应作为犯罪数额予以认定。此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。（七）关于被告人徐佳斌的辩护人提出徐佳斌有自首情节的辩护意见。经查，公安机关出具的抓获经过及被告人徐佳斌等人的供述中明确反映在2018年12月27日，公安民警同时将陈巍、徐佳斌、樊小虎、樊友国、代恩龙、朱小康、葛梦波抓获到案，从传唤到刑事拘留的过程具有连贯性，未发现徐佳斌有主动投案的表现，且徐佳斌所作供述对其在犯罪过程中的身份、作用等主要犯罪事实，避重就轻，推卸罪责，故不应认定有自首情节，此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。（八）关于被告人朱小康、张小龙提出在向苏某1、姚某、李某2追讨款项时，只是参与过部分协商行为的辩解意见。经查，轩某公司通过扣车向被害人追讨款项的行为，具有整体性，被告人朱小康、张小龙是整体行为中的一环，且已认定二人为从犯，对此参与的协商行为，应当认定为犯罪的一部分。（九）关于被告人张小龙提出没有向梁某1、朱某1追讨款项的辩解意见。经查，被告人梁某1、朱某1对扣车后被索取钱款的过程有详细的陈述，还对具体参与人员进行了辨认，且有被告人徐佳斌、代恩德等人的庭前供述印证被告人张小龙在共同犯罪中的作用，故足以认定被告人张小龙参与此二人的协商。此项辩解意见不能成立，本院不予采纳。（十）关于指控诈骗被害人吴某1、袁某一节的事实。经查，在现有证据中，除被害人吴某1、袁某的陈述外，没有其他证据能够反映签订借款合同金额等事实，且二人实际还款金额与实际收款金额差距不大，故对此部分金额无法认定为犯罪金额。本院认为，被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎以非法占有为目的，以民间借贷为名，伙同他人骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎以非法占有为目的，伙同他人采用语言威胁、扣车等手段，迫使他人交付财物，数额特别巨大，其行为已构成敲诈勒索罪；被告人朱小康、张小龙以非法占有为目的，伙同他人采用语言威胁、扣车等手段，迫使他人交付财物，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪；被告人葛梦波以非法占有为目的，伙同他人采用语言威胁、扣车等手段，迫使他人交付财物，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪，江陵县人民检察院的指控成立，对被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎、朱小康、张小龙、葛梦波应予处罚。被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎、朱小康、张小龙、葛梦波等人长期以来所形成的犯罪集团，以胁迫等手段欺压百姓，扰乱经济和社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力犯罪集团，其中，被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎为首要分子，但代恩德、代恩龙、樊小虎罪责相对较轻，对其可酌情从轻处罚，被告人朱小康、张小龙、葛梦波起次要作用，是从犯，对其应当从轻处罚；被告人代恩德、代恩龙、葛梦波有前科，对其可酌情从重处罚，公诉机关指控葛梦波为累犯不当，应予纠正；陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎在诈骗犯罪、敲诈勒索犯罪中，被告人张小龙、葛梦波在敲诈勒索犯罪中，既有既遂部分又有未遂部分，以未遂部分比照既遂部分从轻处罚。被告人陈巍、徐佳斌对敲诈勒索罪自愿认罪，被告人代恩德、代恩龙对诈骗罪、敲诈勒索罪自愿认罪，被告人朱小康、张小龙自愿认罪，被告人葛梦波自愿认罪认罚，对其均可酌情从轻处罚。被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎在敲诈勒索犯罪中可剥夺其政治权利，且犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈巍犯诈骗罪，判处有期徒刑九年七个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金20000元，剥夺政治权利二年，合并执行有期徒刑十六年三个月，并处罚金40000元，剥夺政治权利二年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2035年3月26日止；罚金自本判决生效之日起3日内缴纳）。二、被告人徐佳斌犯诈骗罪，判处有期徒刑九年七个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金20000元，剥夺政治权利二年，合并执行有期徒刑十六年三个月，并处罚金40000元，剥夺政治权利二年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2035年3月26日止；罚金自本判决生效之日起3日内缴纳）。三、被告人樊友国犯诈骗罪，判处有期徒刑九年七个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金20000元，剥夺政治权利二年，合并执行有期徒刑十六年三个月，并处罚金40000元，剥夺政治权利二年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2035年3月26日止；罚金自本判决生效之日起3日内缴纳）。四、被告人代恩德犯诈骗罪，判处有期徒刑七年十一个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金20000元，剥夺政治权利二年，合并执行有期徒刑十四年，并处罚金40000元，剥夺政治权利二年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月4日起至2033年3月3日止；罚金自本判决生效之日起3日内缴纳）。五、被告人代恩龙犯诈骗罪，判处有期徒刑七年十一个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金20000元，剥夺政治权利二年，合并执行有期徒刑十四年，并处罚金40000元，剥夺政治权利二年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2032年12月26日止；罚金自本判决生效之日起3日内缴纳）。六、被告人樊小虎犯诈骗罪，判处有期徒刑七年九个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金20000元，剥夺政治权利二年，合并执行有期徒刑十三年九个月，并处罚金40000元，剥夺政治权利二年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2032年9月26日止；罚金自本判决生效之日起3日内缴纳）。七、被告人朱小康犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金10000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2023年7月26日止；罚金自本判决生效之日起3日内缴纳）。八、被告人张小龙犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金10000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月25日起至2023年9月24日止；罚金自本判决生效之日起3日内缴纳）。九、被告人葛梦波犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金5000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2020年6月26日止；罚金已缴纳）。十、对被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎在诈骗犯罪行为中收取还款1797711元，对被告人陈巍、徐佳斌、樊友国、代恩德、代恩龙、樊小虎、朱小康、张小龙、葛梦波在敲诈勒索犯罪行为中收取还款及财物价值1823072元，应予追缴，从陈超凡的平安银行账户62×××35和62×××96追回款项。款项追回后，应向被害人退赔633920元，其中，向王某1退赔55706元、向梁某1退赔124158元、向赵某1退赔18283元、向简某退赔6667元、向张某3退赔43831元、向李某1退赔51456元、向周某退赔91209元、向彭某1退赔34807元、向朱某1退赔38623元、向苏某1退赔33314元、向杨某1退赔25661元、向吴某2退赔15637元、向谈某退赔16238元、向邹某1退赔24394元、向覃某退赔20031元、向姚某退赔33905元。对被告人朱小康在敲诈勒索行为中个人收取的违法所得5000元，应予追缴，向王某1退赔。十一、对随案移送的作案工具电脑硬盘1块、移动硬盘数据1块、深圳前海玖某融资租赁有限公司印章1枚、手机11部，予以没收，上缴国库。十二、对公安机关暂扣的作案工具屏蔽仪、GPS定位器等，由暂扣机关江陵县公安局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙玉成人民陪审员  梁大敬人民陪审员  黄发勇二〇二〇年一月十九日法官助理涂紫婷书记员贺小青