福建省安溪县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0524刑初622号 公诉机关福建省安溪县人民检察院。 被告人谢伟霖，男，1981年9月22日出生，汉族，初中文化，中共党员，经商，出生地、户籍地均为福建省安溪县，住安溪县。因本案于2018年10月26日被安溪县公安局抓获，同月27日被刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人蔡建生，福建联谊律师事务所律师。 福建省安溪县人民检察院以安检金融刑诉（2019）183号起诉书指控被告人谢伟霖犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月22日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员陈定阳出庭支持公诉，被告人谢伟霖及其辩护人蔡建生、被害人林某1到庭参加诉讼。期间，因补充侦查需要，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。 福建省安溪县人民检察院指控，被告人谢伟霖于2009年8月至2015年1月间，在安溪县凤城镇中山路553号等地经营太丰投资有限公司时，未经批准，以月利率2%-3%的利息，向不特定对象李某1、廖某、谢某1等四十五人公开吸收存款共计人民币（币种，下同）2775.958万元。 被告人谢伟霖于2018年10月26日被抓获归案，并如实供述自己罪行。 指控上述事实提供的证据有：1.手机等物证；2.银行交易明细、民事判决书、借条、不动产档案信息、协助执行通知书、内资企业登记基本情况表等书证；⒊证人刘某、谢某2、杨某等5人证言；4.被害人李某1、廖某、谢某1等45人的陈述；5.被告人谢伟霖的供述和辩解；6.搜查笔录、辨认笔录、电子证物检查工作记录等勘验、检查、辨认等笔录。 公诉机关认为，被告人谢伟霖非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其在归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。 被告人谢伟霖对起诉书指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。 辩护人蔡建生的辩护意见是：1.对本案的定性不持异议；2.被告人谢伟霖具有如实供述、初犯、主观恶性小、有悔罪表现等量刑情节，建议对其从轻或减轻处罚。 经审理查明，被告人谢伟霖于2009年8月至2015年1月间，在安溪县凤城镇中山路553号等地经营太丰投资有限公司时，未经批准，以月利率2%-3%的利息，向不特定对象李某1、廖某、谢某1等四十五人公开吸收存款共计2763.708万元（经核算）。 另查明，被告人谢伟霖已归还给集资参与人本金3,157,709元，已支付利息13,275,515元。 上述事实，被告人谢伟霖在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的受案登记表，立案决定书，搜查笔录，扣押清单，汇款凭证、存款明细、民事判决书、借条复印件，资金往来情况确认书，被害人吴某、林某2、李某1、王某、许某、廖某、谢某1等人的陈述，银行账户交易明细，辨认笔录，证人刘某、谢某2、杨某、李某2、谢某3、谢某4的证言，内资企业登记基本情况表，安溪县不动产档案信息、本院（2016）闽0524执1583号协助执行通知书，被告人谢伟霖的户籍证明及其供述和辩解，到案经过，违法犯罪经历查询情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人谢伟霖违反国家金融管理的法律规定，未经国家金融管理部门批准，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控被告人谢伟霖犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名成立。被告人谢伟霖归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚;其已归还部分数额给集资参与人，酌情从轻处罚。辩护人蔡建生关于被告人谢伟霖如实供述自己的罪行、系初犯，建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为维护国家金融管理制度，惩治非法吸收公众存款的行为，根据被告人谢伟霖的犯罪事实、情节和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人谢伟霖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年一个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2018年10月26日起至2023年11月25日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 二、追缴被告人谢伟霖的违法所得款11,436,156元，归还给相应的集资参与人。集资参与人本金尚未归还的，被告人谢伟霖所支付的利息等回报予以折抵本金。集资参与人已收回的本息超过本金的，超过的部分计232,300元，予以没收并上缴国库。(具体名单和金额见附表) （上述款项应在判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  苏清丽 人民陪审员  白艺灿 人民陪审员  刘清辉 二〇二〇年一月七日 书 记 员  吴淑玲 本案适用《中华人民共和国刑法》条文如下： 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的; （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 二、关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 五、关于涉案财物的追缴和处置问题 向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。 将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴： （一）他人明知是上述资金及财物而收取的； （二）他人无偿取得上述资金及财物的； （三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的； （四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的； （五）其他依法应当追缴的情形。 查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。 查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。