福建省安溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0524刑初458号 公诉机关福建省安溪县人民检察院。 被告人林志军，男，1982年2月26日出生，汉族，大专文化，务工，出生地、户籍地均为福建省安溪县，住福建省安溪县。因本案于2018年8月23日被安溪县公安局抓获，同月24日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 指定辩护人温爱红，福建安荣律师事务所律师。 被告人孙裕鹍，男，1991年1月6日出生，汉族，高中文化，务工，出生地为福建省安溪县、户籍地为福建省厦门市思明区，现住安溪县。因本案于2018年9月1日被安溪县公安局抓获，同月2日被刑事拘留，同月29日被取保候审，同年11月30日被继续取保候审，2019年5月29日经本院决定被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 指定辩护人林晓婷，福建安荣律师事务所律师。 福建省安溪县人民检察院以安检诉刑诉[2019]169号起诉书指控被告人林志军、孙裕鹍犯诈骗罪，于2019年5月24日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员吴聚宾出庭支持公诉。被告人林志军、孙裕鹍到庭参加诉讼。经本院通知，安溪县法律援助中心指派律师温爱红、林晓婷出庭分别为被告人林志军、孙裕鹍提供辩护。期间，因补充侦查需要，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。 福建省安溪县人民检察院指控，被告人林志军单独或伙同被告人孙裕鹍自2017年5月份以来，在安溪县××镇××路××号“草根当家”店（以下简称“草根当家”店），采用向被害人借款人民币（币种，下同）2000元至20000元不等的本金，签订10000元至100000元不等的虚高借款合同，并收取高额利息，待借款人逾期未能偿还时，向法院提起民事诉讼等手段，从而骗取被害人陈某1、杨某、温某、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、詹某1等人的钱财，计作案13起，金额560221元（其中，既遂19125元，未遂541096元）。被告人孙裕鹍参与3起，金额214000元（其中，既遂1000元，未遂213000元）。具体分述如下： 1.2018年5月10日，被害人陈某1到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款10000元，扣除首期利息后实际借得本金8500元，并按要求写一张向被告人孙裕鹍借款100000元的借条给被告人林志军，在支付2000元利息后未支付利息和本金。被告人孙裕鹍于2018年7月19日持100000元的借条到本院起诉被害人陈某1，被害人陈某1与其丈夫谢某2与被告人林志军协商还款7500元后，被告人孙裕鹍撤诉，得款1000元，未遂100000元。 2.2018年5月3日，被害人杨某到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款10000元，扣除首期利息和押金后实际借得本金8000元，并按要求写一张向被告人孙裕鹍借款30000元的借条给被告人林志军，在支付4000元利息后未再还款。被告人孙裕鹍于2018年8月1日持30000元的借条到本院起诉被害人杨某，因案发而未得逞，未遂26000元。 3.2018年3月27日，被害人林某1和王某夫妻到“草根当家”店，办理向浙江金爱农网络科技有限公司借款70000元手续，后借款70000元由该公司汇入到林某1的招商银行账户内。被告人孙裕鹍、林志军等人向被害人林某1讨要先前代垫的费用12000多元未果的情况下，由被告人孙裕鹍于2018年4月20日持变造被害人林某1、王某向被告人孙裕鹍借款100000元的借条到本院起诉被害人林某1和王某，因案发而未得逞，未遂87000余元。 4.2017年5月份以来，被害人温某到“草根当家”店后通过微信，多次向被告人林志军以高额利息借款20000元，扣除首期利息后实际借得本金18375元，并按要求写借款30000元的借条给被告人林志军。被告人林志军于2018年4月3日持30000元的借条到本院起诉被害人温某，2018年6月26日，本院判决被害人温某应支付30000元及利息，后因案发而未得逞，未遂11905元。 5.2017年9月2日以来，被害人陈某2到“草根当家”店后通过微信，多次向被告人林志军以高额利息借款20000元，并按要求写一张借款50000元的借条给被告人林志军，在支付24225元利息和本金后未再还款。被告人林志军于2017年11月29日持50000元的借条到本院起诉被害人陈某2未还的借款30000元及利息，2018年1月5日，本院判决被害人陈某2应支付30000元及利息，已执行2200元。后因案发而未全部得逞，得款6425元，未遂38376元。 6.2017年7月25日，被害人陈某3到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款5000元，扣除首期利息后实际借得本金4000元，并按要求写一张借款50000元的借条给被告人林志军，后未再还款。被告人林志军于2018年1月5日持50000元的借条到本院起诉被害人陈某3未还的借款本金及利息，2018年3月22日，本院判决被害人陈某3应支付50000元借款及利息。后因案发而未得逞，未遂58901元。 7.2017年9月2日、20日、25日，被害人陈某4到“草根当家”店，分别向被告人林志军以高额利息借款2500元、1700元、1000元，扣除首期利息后实际借得本金2125元、1445元、850元，并按要求写一张借款20000元的借条给被告人林志军，后支付三笔利息计1005元后未再还款。被告人林志军于2017年10月17日持20000元的借条到本院起诉被害人陈某4未还的借款本金及利息，2017年12月23日，本院判决被害人陈某3应支付20000元借款及利息。后因案发而未得逞，未遂21252元。 8.2017年9月1日，被害人陈某5到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款2000元，扣除首期利息后实际借得本金1700元，并按要求写一张借款20000元的借条给被告人林志军，后支付利息600元后未再还款。被告人林志军于2017年10月17日持20000元的借条到本院起诉被害人陈某5的借款本金及利息，2017年12月13日，本院判决被害人陈某5应支付20000元借款及利息，已执行3300元。后因案发而未全部得逞，得款2200元，未遂24670元。 9.2017年7月份的一天，被害人詹某1到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款5000元，扣除首期利息后实际借得本金4200元，并按要求写一张借款50000元的借条给被告人林志军，后支付利息800元。被害人詹某1又于2017年8月3日再次以上述方式向被告人林志军借款5000元，扣除首期利息后实际借得本金4200元，后均未再还款。被告人林志军于2018年1月5日持50000元的借条到本院起诉被害人詹某1的借款本金及利息，2018年2月6日，本院判决被害人詹某1应支付50000元借款及利息。后因案发而未得逞，未遂54227元。 10.2017年10月12日以来，被害人陈某6到“草根当家”店后通过微信，向被告人林志军以高额利息借款6次计10000元，扣除首期利息后实际借得本金8650元，并按要求写一张借款20000元的借条给被告人林志军，后支付本金、利息6245元后未再还款。被告人林志军于2018年4月8日持20000元的借条到本院起诉被害人陈某6的借款本金及利息。后因案发而未得逞，未遂17595元。 11.2017年9月9日，被害人詹某2到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款4000元，扣除首期利息后实际借得本金3700元，并按要求写一张借款40000元的借条给被告人林志军，后支付利息1800元后未再还款。被告人林志军于2018年1月3日持40000元的借条到本院起诉被害人詹某2的借款本金及利息，2018年3月2日，本院判决被害人詹某2应支付40000元借款及利息。后因案发而未得逞，未遂47220元。 12.2017年8月2日，被害人谢某1到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款5000元，扣除首期利息后实际借得本金4250元，并按要求写一张借款50000元的借条给被告人林志军，后支付利息1300元后未再还款。被告人林志军于2018年7月6日持50000元的借条到本院起诉被害人谢某1的借款本金及利息。后因案发而未得逞，未遂47050元。 13.2018年1月6日，被害人高某到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款5000元，扣除首期利息后实际借得本金4200元，并按要求写一张借款10000元的借条给被告人林志军，支付利息1600元后未再还款。被告人林志军于2018年4月3日持10000元的借条到本院起诉被害人高某的借款本金及利息，2018年5月10日，经本院调解，被害人高某自愿偿还林志军借款10000元，后执行9500元结案，得款6900元。 案发后，被告人林志军、孙裕鹍分别于2018年8月23日、9月1日被公安机关抓获，被告人林志军归案后如实供述自己的罪行。 指控上述事实的证据如下： 1.手机等物证；2.借条、民事判决书等书证；3.证人吴某等人的证言；4.被害人高某等人的陈述；5.被告人林志军、孙裕鹍的供述与辩解；6.光盘等视听资料、电子数据。 公诉机关认为，被告人林志军单独或伙同被告人孙裕鹍以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等方法，实施“套路贷”骗取他人财物，数额特别巨大，其中，被告人孙裕鹍数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，应当以诈骗罪追究其刑事责任，属共同犯罪。部分犯罪由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人林志军归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。 被告人林志军对公诉机关指控的罪名无异议，但对起诉状指控的第5起、第10起、第12起、第13起的借款金额有异议，认为其并没有虚高借款金额。 指定辩护人温爱红的辩护意见是：1.对本案的定性不持异议；2.起诉状指控的第5起、第10起、第12起、第13起的借款金额的认定事实不清、证据不足；3.被告人林志军具有犯罪未遂、如实供述、积极退赃、预缴罚金、初犯、犯罪情节较轻等量刑情节，建议对其从轻或减轻处罚。 被告人孙裕鹍对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，请求从轻处罚。 指定辩护人林晓婷的辩护意见是：1.对本案的定性不持异议；2.被告人孙裕鹍具有犯罪未遂、如实供述、积极退赃、预缴罚金、初犯、犯罪情节较轻、主观恶性小等量刑情节，建议对其从轻或减轻处罚。 经审理查明，被告人林志军单独或伙同被告人孙裕鹍自2017年5月份以来，在“草根当家”店，采用向被害人借款2000元至20000元不等的本金，签订10000元至100000元不等的虚高借款合同，并收取高额利息，待借款人逾期未能偿还时，向法院提起民事诉讼等手段，从而骗取被害人陈某1、杨某、温某、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、詹某1等人的钱财，共作案13起，金额567354元（其中，既遂7425元，未遂559929元）。被告人孙裕鹍参与3起，金额214000元（其中，既遂1000元，未遂213000元）。具体分述如下： 1、2018年5月10日，被害人陈某1到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款10000元，扣除首期利息后实际借得本金8500元，并按要求写一张向被告人孙裕鹍借款100000元的借条给被告人林志军，在支付2000元利息后未支付利息和本金。被告人孙裕鹍于2018年7月19日持100000元的借条到本院起诉被害人陈某1，被害人陈某1与其丈夫谢某2与被告人林志军协商还款7500元后，被告人孙裕鹍撤诉，得款1000元，未遂100000元。 2、2018年5月3日，被害人杨某到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款10000元，扣除首期利息和押金后实际借得本金8000元，并按要求写一张向被告人孙裕鹍借款30000元的借条给被告人林志军，在支付4000元利息后未再还款。被告人孙裕鹍于2018年8月1日持30000元的借条到本院起诉被害人杨某，因案发而未得逞，未遂26000元。 3、2018年3月27日，被害人林某1和王某夫妻到“草根当家”店，办理向浙江金爱农网络科技有限公司借款70000元手续，后借款70000元由该公司汇入到林某1的招商银行账户内。被告人孙裕鹍、林志军等人向被害人林某1讨要先前代垫的费用12000多元未果的情况下，由被告人孙裕鹍于2018年4月20日持变造被害人林某1、王某向被告人孙裕鹍借款100000元的借条到本院起诉被害人林某1和王某，因案发而未得逞，未遂87000余元。 4、2017年5月份以来，被害人温某到“草根当家”店后通过微信，多次向被告人林志军以高额利息借款20000元，扣除首期利息后实际借得本金18375元，并按要求写借款30000元的借条给被告人林志军。被告人林志军于2018年4月3日持30000元的借条到本院起诉被害人温某，2018年6月26日,本院判决被害人温某应支付30000元及利息。后因案发而未得逞，未遂11905元。 5、2017年9月2日以来，被害人陈某2到“草根当家”店后通过微信，多次向被告人林志军以高额利息借款20000元，并按要求写一张借款50000元的借条给被告人林志军，在支付24225元利息和本金后未再还款。被告人林志军于2017年11月29日持50000元的借条到本院起诉被害人陈某2未还的借款30000元及利息，2018年1月5日，本院判决被害人陈某2应支付30000元及利息，已执行2200元。后因案发而未全部得逞，得款4225元，未遂4,3445元。 6、2017年7月25日，被害人陈某3到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款5000元，扣除首期利息后实际借得本金4000元，并按要求写一张借款50000元的借条给被告人林志军，后未再还款。被告人林志军于2018年1月5日持50000元的借条到本院起诉被害人陈某3未还的借款本金及利息，2018年3月22日，本院判决被害人陈某3应支付50000元借款及利息。后因案发而未得逞，未遂58967元。 7、2017年9月2日、20日、25日，被害人陈某4到“草根当家”店，分别向被告人林志军以高额利息借款2500元、1700元、1000元，扣除首期利息后实际借得本金2125元、1445元、850元，并按要求写一张借款20000元的借条给被告人林志军，后支付三笔利息计1005元后未再还款。被告人林志军于2017年10月17日持20000元的借条到本院起诉被害人陈某4未还的借款本金及利息，2017年12月23日，本院判决被害人陈某3应支付20000元借款及利息。后因案发而未得逞，未遂21252元。 8、2017年9月1日，被害人陈某5到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款2000元，扣除首期利息后实际借得本金1700元，并按要求写一张借款20000元的借条给被告人林志军，支付利息600元后未再还款。被告人林志军于2017年10月17日持20000元的借条到本院起诉被害人陈某5的借款本金及利息，2017年12月13日，本院判决被害人陈某5应支付20000元借款及利息，已执行3300元。后因案发而未全部得逞，得款2200元，未遂24680元。 9、2017年7月份的一天，被害人詹某1到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款5000元，扣除首期利息后实际借得本金4200元，并按要求写一张借款50000元的借条给被告人林志军，后支付利息800元。被害人詹某1又于2017年8月3日再次以上述方式向被告人林志军借款5000元，扣除首期利息后实际借得本金4200元，后均未再还款。被告人林志军于2018年1月5日持50000元的借条到本院起诉被害人詹某1的借款本金及利息，2018年2月6日，本院判决被害人詹某1应支付50000元借款及利息。后因案发而未得逞，未遂55067元。 10、2017年10月12日以来，被害人陈某6到“草根当家”店后通过微信，向被告人林志军以高额利息借款6次计10000元，扣除首期利息后实际借得本金8650元，并按要求写一张借款20000元的借条给被告人林志军，支付本金、利息6245元后未再还款。被告人林志军于2018年4月8日持20000元的借条到本院起诉被害人陈某6的借款本金及利息，后因案发而未得逞，未遂17595元。 11、2017年9月9日，被害人詹某2到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款4000元，扣除首期利息后实际借得本金3700元，并按要求写一张借款40000元的借条给被告人林志军，支付利息1800元后未再还款。被告人林志军于2018年1月3日持40000元的借条到本院起诉被害人詹某2的借款本金及利息，2018年3月2日，本院判决被害人詹某2应支付40000元借款及利息。后因案发而未得逞，未遂47273元。 12、2017年8月2日，被害人谢某1到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款5000元，扣除首期利息后实际借得本金4250元，并按要求写一张借款50000元的借条给被告人林志军，支付利息1300元后未再还款。被告人林志军于2018年7月6日持50000元的借条到本院起诉被害人谢某1的借款本金及利息，后因案发而未得逞，未遂47050元。 13、2018年1月6日，被害人高某到“草根当家”店，向被告人林志军以高额利息借款5000元，扣除首期利息后实际借得本金4200元，并按要求写一张借款10000元的借条给被告人林志军，支付利息1600元后未再还款。被告人林志军于2018年4月3日持10000元的借条到本院起诉被害人高某的借款本金及利息，2018年5月10日，经本院调解，被害人高某自愿偿还林志军借款10000元，后执行9775元结案。后因案发而未得逞，未遂17175元。 被告人林志军、孙裕鹍分别于2018年8月23日、2018年9月1日被抓获，被告人林志军到案后如实供述自己的罪行。被告人林志军被扣押到手机、《借款合同》等作案工具。审理中，被告人孙裕鹍自愿认罪。被告人林志军、孙裕鹍家属代为退清违法所得款并预缴罚金。 上述事实，有由公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证明： 1.受案登记表，立案决定书，证实本案的受、立案情况。 2.被害人统计表，证实被害人陈某1、杨某等十三人向被告人林志军、孙裕鹍借款金额、实际收款、书写的借条金额、借款时间、起诉情况等情况。 3.未报案人员的民事诉讼材料,证实被告人林志军、孙裕鹍与其他被害人的民事诉讼情况。 4.本院提供的情况汇报说明，证实被告人孙裕鹍与被害人陈某1的民事纠纷情况，最终被告人孙裕鹍撤回起诉。 5.安溪县公安局工作说明，证实：（1）部分被害人因联系方式变更故未接受询问查证；（2）现有的证据无法认定本案中的被害人陈某2有涉嫌犯罪；（3）本案被害人杨某在报案时已提供“如意君”的具体微信号，经核实与林志军的微信号为同一人，故未再让被害人杨某对本案被告人进行辨认；（4）本案中关于被害人统计表中的未执金额系以被告人与被害人书写借条的金额为准，如有提起民事诉讼的，则未执金额为起诉的本金金额加上法院作出生效判决的利息，其中利息的计算以法院判决的利率为准，计算时间为判决之日至本案立案之日期间。（5）经多次通知谢某1,其均表示无法到场接受询问。后通过电话联系，其电话已显示停机状态。 6.执行裁定书、结案通知书，证实被告人林志军申请强制执行被害人林某2、陈某5、蔡某、陈某4、詹某2、施某、陈某2、陈某3、詹某1、陈某7、白某、朱某、高某的案件情况。 7.询问通知书，证实公安机关通知施某、林炳辉、林彩瑞、陈某7、吴龙文、唐永全、颜玉珠、王金发、陈启明、钟爱柳、蔡某、许荣杰、郑重阳等人到公安机关接受询问的情况。 8.接受证据材料清单、银行账户明细，证实户名为林某1招商银行账户（卡号：6214××××0218）于2018年3月27日、2018年5月21日的交易明细情况。 9.被告人林志军申请执行的相关案件情况清单、被害人统计表，证实：（1）被告人林志军申请执行的案件情况。（2）已查证的被害人的被骗情况。 10.证人证言。 （1）证人龚某的证言，证实2018年8月8、9日之间10时许，其到草根当家店里，看到陈某1夫妻带着两个孩子坐在一楼的泡茶桌上面，与被告人林志军和孙裕鹍在争吵，其就问陈某1什么事情，陈某1说她通过朋友找林志军借钱，林志军起诉她要还100000元，起诉之前也没有通知她，林志军就说他们之前已经打电话通知陈某1。其就说要给他们调解，其就问陈某1还欠孙裕鹍多少钱，陈某1说还欠10000元，其就问她能不能一次性将10000元还给孙裕鹍，陈某1说她没办法，要分多次，其问林志军和孙裕鹍看可不可以，他们说可以。后其就问陈某1要做几次还，陈某1就说她要分两次，后他们夫妻就带孩子离开。过了3天后，陈某1就通过微信转了3000元给其，其就拿了现金给孙裕鹍。后到了8月15日，陈某1又转1000元给其，8月21日15时许，陈某1打电话来店里，她拿3500元现金给其，因为之前她微信转1000元给其，其就拿4500元给孙裕鹍，后来，他们双方签了和解协议书，孙裕鹍当天就撤诉了。草根当家店于2016年下半年开业的，其和林志军出资一起合开做“翼龙贷”，2016年底因为账目不清楚，其就去官桥海峡国际城经营一家捌喜汽贸有限公司，草根当家店全权交给林志军负责。2018年3月，其交了330000元给浙江金爱农网络科技有限公司，草根当家店就成了浙江金爱农网络科技有限公司安溪网点店，法人是王骏路（浙江总部的法人），其是这家店的负责人，林志军是客服，王奇发是风控人员，白惠真是财务人员，但实际财务人员是廖某，许某、林江龙、陈坚强、高小燕是业务员。孙裕鹍不是其公司的员工，是林志军的朋友，平时经常来草根当家店找林志军。其不清楚林志军、孙裕鹍两人起诉陈某1100000元，为何陈某1说只欠他们10000元，陈某1后来经过其手还了林志军、孙裕鹍7500元，其都拿给孙裕鹍了，其只负责中间交接的。其不清楚陈某1向林志军借钱，而协议书上却写的是孙裕鹍。当天看到他们在争吵，其过去劝和答应要给他们调解，于是陈某1才打电话给其的，至于谭某为什么打电话给其，其就不清楚了。因为林志军是其表哥，其就帮他调解了。林某1和王某当时是过来草根当家公司办理贷款，当时是林志军和他们夫妻办理手续的，公司要收取15%的手续费，但是总公司把钱转给林某1后，他就把钱转走了，其找他讨要手续费，他不给。后面林志军和其都有多次找他们夫妻讨要借款的手续费，但是他们都不给。借款合同都是林志军在保管，后面他全部移交给公司总部了，现在草根当家公司已经倒闭了，合同也不知道哪里去了。孙裕鹍为什么会拿草根当家的借款合同去法院起诉林某1和王某，其也不清楚。其都不知道林志军和孙裕鹍有去起诉林某1。其和林志军、孙裕鹍没有协商过要怎么向林某1夫妻讨要向公司借款的手续费。 （2）证人许某的证言，证实其在浙江省金爱龙网络科技有限公司安溪县分公司（草根当家）上班，林志军是该分公司的负责人，他们在公司是上下级关系。其于2018年3月到该公司上班。公司是从事贷款业务的，主要面向农民，利息1.25%。其主要负责业务方面，平常外面介绍客户到公司贷款，并完善客户资料，并将资料传送给浙江公司，浙江公司负责放款，其只负责客户就行，后期收取利息和本金事宜，由浙江公司负责。林志军是公司负责人兼客服；龚某也是公司员工，负责租车与卖车业务；其不清楚是否有专人负责向他人讨债。其认识孙裕鹍，他是安溪县人，25岁左右，他不是公司的员工。其不清楚公司被扣押的借款协议书有部分写有借款方为孙裕鹍。上周其看到一名女性拿着钱到公司，与林志军和孙裕鹍在商量还款事项，并且提到了法院起诉之类的话题，其才知道他们发生放贷方面的纠纷。其他就不清楚了。其不认识陈某2。龚某在公司主要从事租车和卖车业务的，他很少待在公司里。林志军是公司的负责人，同时也兼任客服，平常其和客户签订借款协议之后，都要把协议拿给他保管。林志军和孙裕鹍是朋友关系。孙裕鹍经常到公司，聊一些贷款的事情。 （3）证人廖某的证言，证实他们的公司叫浙江金爱龙网络科技有限公司安溪分公司，地点在××镇××路××号，招牌“草根当家”，安溪分公司负责人是龚某；客服人员林志军；风控人员王奇发；业务员许某、林江龙；其是公司的会计。公司做网络贷款，产品名字“草根当家”，已经两个月没有做了。其于2018年3月开始上班，负责登记公司的贷款情况，公司一个月收一次利息，如果一个月到了借款人利息还未还，浙江那边的公司会把名单发给其，其就告诉林志军，让林志军联系客户还利息，其还负责做王奇发、林江龙和其的工资表，交给老板龚某。公司放贷的资金从浙江总公司直接打款到借款人的账户上。其不知道放贷的利息怎么算，不清楚放款的合同是怎样，其不清楚公司有没有做现金贷款业务，其只登记网络贷款的情况。 （4）证人孙某的证言，证实其与这家草根当家公司里的员工基本都认识，而其堂弟孙裕鹍与他们经常有业务往来，其会经常来这里泡茶。其不是这里的员工，这家草根当家公司是一家借贷公司，总公司在浙江那边，主要是向一些缺钱或急需用钱的人进行放贷，其知道员工有林志军、龚某、许某、陈文坚，具体他们负责什么其就不清楚。其不知道草根当家公司的主要负责人是谁，也不知道他们的放贷操作流程，其不清楚孙裕鹍是不是员工，但他有参与公司的放贷业务，他是2017年底开始参与的，其不清楚他是否获利，他平时在这家公司从事放贷业务，没有其他工作。 （5）证人谢某2的证言，证实2018年8月3日，其在家收到法院传唤其老婆陈某1出庭应诉的一张传票，内容是孙裕鹍起诉其老婆欠他100000元，其就问其老婆是怎么回事，其老婆告诉其说没有借那么多，她有在2018年5月10日到大润发对面的“草根当家”的店里找一个微信号叫“如意君”的人借款人民币10000元，十天为一期，一期的利息是1500元，第一期的利息当场就扣掉了，她实际只有收到8500元，是“如意君”用微信转给她的，但她也有说，因为借款是无抵押、无担保的，所以对方要求她要写100000的借条，她当时也同意了，也有签下100000元的借条给对方，但是其老婆也不知道对方的真名是什么，直到收到法院的传票，其老婆也不认识孙裕鹍是谁，其就去打听“如意君”是谁，经打听得知“如意君”的真名叫林志军，后其就到派出所报案，派出所也调出林志军和孙裕鹍的相片让其老婆辨认，其老婆确认是向林志军借款的，而不是向孙裕鹍借款的，报案后其也将答辩状和报案回执交给法官，过了十天左右，其和老婆就到“草根当家”店里去，林志军和孙裕鹍在店里，其就质问林志军其老婆到底向他借多少钱，林志军就全部推说他不知道，不是向他借钱的，其就在店里跟林志军吵起来了，孙裕鹍在旁边没有多说什么，吵了一会，店里的负责人从外面来到店中（这个负责人拿了一张名片给其，说他叫龚某），龚某见其在吵，就让其不要吵，说要帮忙处理、调解。龚某问其这方有什么要求，其就说借多少本金就还他多少本金，龚某让其再还给林志军8500元，其不同意，其说之前实际收到的本金是8500元，而且也已经付了3000多元的利息了，其只同意还款7500元，林志军就没说话，其和其老婆就走了。过了五天，其老婆就到“草根当家”店里将7500元还了，当时其没去，这件事情就了结了。 （6）证人吴某的证言，证实其和陈某5是朋友关系。2017年9月1日下午，陈某5在其家坐，说他要去借钱，因为他没有车，让其载他过去，其就用摩托车载他到安溪县城厢镇宝龙城市广场对面的泉州惠德投资有限公司（后改名“草根当家”）去借钱，到了之后其陪他进去店里，他就开始和对方咨询借钱的事情，其才知道要借钱给他的那个人叫林志军，当时陈某5找林志军借款2000元，但是林志军打印了一张20000元的借条给陈某5签字，并说十天要还一次利息300元，如果不按时还款就要以20000元的借条去起诉陈某5，后面陈某5就签字了，林志军还有拿着两捆假币叫陈某5拿着照相，手续都弄好后，林志军就要转账给陈某5，陈某5又没有支付宝，当时林志军就直接用支付宝转账1700元（扣除第一个十天的利息300元）到其支付宝账户，然后其再拿1700元的现金给陈某5，然后其与陈某5就离开了。其没有从中抽成。其不清楚陈某5是否有还款、林志军都是如何找陈某5讨要借款的、有否威胁或者恐吓陈某5。林志军有起诉陈某5欠他20000元。其支付宝账户是139＊××××1703，户名是吴某；林志军转账的支付宝账户是“丹丹138××××＊＊65”。 11.被害人陈述。 （1）被害人陈某1的陈述，证实2018年5月份，其非常需要用钱，陈某2说一个地方可以贷款。5月19日，他带领其和谭某去安溪县城厢镇二环路宝龙对面一家叫草根当家的店铺内见到一个男子，那时候他没有自我介绍，其不清楚他叫什么名字（直到其因为贷款被起诉之后，经过打听才知道这个人叫“林志军”），“林志军”跟其说可以免抵押、免担保贷款给其，但是要签贷款100000元的合同，其问他为什么要写100000元，其只要借10000元，他说这只是一个形式，只要其按时还款就不会真的找其要100000元，其跟谭某有点犹豫，这时候陈某2也说这个没有关系，只要按规定还款就可以，其想了想觉得可以按时还款还利息，就同意了“林志军”提出的条件，其跟他说要贷10000元，“林志军”跟其说贷款十天要还一次利息，10000元每十天要还1500元的利息，其当时想半个月就能还给他，就同意了，谭某说他也贷款10000元，达成口头协议后“林志军”就找其跟谭某要了身份证，在电脑上弄了借款合同，打印之后让其跟谭某签，其粗略看了合同（合同上写着借款人是孙裕鹍，其当时以为他就叫孙裕鹍），因为借钱之前“林志军”已经说的“很清楚了”，他让其签合同的时候其没有在意，没有认真看，其在合同上签字按手印之后，“林志军”拿了100000元的现金给其，让其把钱捧在胸前，他用手机拍了一张照片，然后把钱拿给谭某，也让谭某捧着钱拍了一张照片，接着“林志军”就把那100000元拿了回去。其与谭某签完贷款合同之后，“林志军”没有当面在出借人的地方签字。之后“林志军”要求去其跟谭某的家里看一下，要知道其跟谭某住在哪里，其就领着他到其住的地方，然后谭某再带着他去谭某的家里。在谭某家里，“林志军”就加其跟谭某的微信，通过微信转钱给其跟谭某，他说借款10000元要现收十天的利息1500元，就这样他分别转了8500元到其、谭某的微信上。借款后十天其把1500元的利息通过微信转给“林志军”，又过了10天左右也就是5月19日，其又得还利息了，那时候其还不起1500元的利息，其就用微信转了500元给他，同时打电话跟他说其经济困难先还他500元的利息，他要其当天把剩下的1000元利息给他，当天“林志军”又给其发微信找其要1000元的余息，其跟他说欠几天再给他，他就说那不用了，其没有欠他钱，他没有钱贷款给其，以后他跟其没关系什么的。二十几天之后，有一个男的给其打了电话找其要钱，他说其欠他们的钱怎么一直都没有还利息（其当时以为就是其向“林志军”贷款的这笔钱），其跟他商量其欠他的钱分成三个月还给他，每个月还5000元，也就是到最后实际还款15000元，但是他不愿意，要求要补上利息，其说其还不起，他就说还不起就不用还了，他挂了电话之后就再也没有跟其联系了。8月初，本院的工作人员说其向孙裕鹍贷款100000元没有还款被起诉了，当时其跟法院工作人员说了借款的事情，法院就让其提供证据。其老公听说了这个事情之后就打电话给法院提供的一张文件上的当事人质问对方，什么时候找他借了10000元，他就说其找他借了100000元，还当面拿了现金。事后经过打听，发现借钱给其的是叫“林志军”，并不是贷款合同上面的那个孙裕鹍，而且其也没有借100000元，其跟其老公去了法院，法院让其跟其老公来报警。其和其老公谢某2有过去林志军的店里，当时孙裕鹍也有在现场，到现场其才知道之前借钱给其的那个人叫林志军，但是欠条是写找孙裕鹍借的，林志军否认没有借钱给其，而孙裕鹍当天第一次和他见面，他就说之前的钱是他借给其的，其老公就很生气问他认不认识其，他就说认识，钱就是他借给其，林志军就说没有他的事情，他没有借钱给其，孙裕鹍则是要其还款100000元，然后他们店里一个男的（后面才知道他叫龚某）就出来，让双方都不要吵架，叫其借款多少就还多少。经过龚某调解，其再还给林志军和孙裕鹍7500元，然后孙裕鹍去法院撤销对其的起诉，其当场转微信4000元给龚某，过了两三天，其又拿了3500元的现金给龚某，钱付完之后，孙裕鹍就去法院撤诉了。 （2）被害人谭某的陈述，证实2018年5月10日，陈某1打电话说，她朋友陈某2可以带她到宝龙对面的一家公司借到钱，问其最近有没有需要，可以一起过去借一些。其刚好也缺钱用，就随即过去“草根当家”店，陈某1和陈某2已经到了，陈某1说其正在办理10000元的贷款，其遂问草根当家的工作人员如何办理，之后陈某2及店内的工作人员（就是之后用微信昵称“如意君”转8500元给其以及叫其拿着100000元拍照的人，从陈某1处其得知该人叫“林志军”）就开始给其介绍如何办理贷款。办理10000元的贷款，需与他们签下100000元的借贷合同，并且10天要还一次利息，10天利息为1500元。听后其就犹豫了，林志军说这只是一个形式，只要其按时还款就不会真的找其要100000元，因其没有抵押也没有担保，这算是一种保障，旁边的陈某2也在帮腔，因此其就放下了戒心，答应跟他签这份借贷合同，之后他就找其要了身份证号码，并打印出了借贷合同让其签字，其当时有看了一下，上面的出借人写的是孙裕鹍，因为都是这个“林志军”在办理且都没有告诉其本人的名字，其就误以为该人就是孙裕鹍，粗略看完合同，其就签下了名字。其签下这份借贷合同后，林志军就拿了捆100000元的人民币让其捧在胸前，然后用他个人的手机给其拍了照片，之后就把钱拿回去了。这个拍照过程其有问为何要这样拍照，陈某2和林志军皆表示就是一个形式而已。之后＂林志军＂就说要去其跟陈某1的家里看一下，要知道住在哪里，林志军、陈某2、陈某1还有其四个人先去了陈某1家，然后去了其家，到其家后＂林志军＂就加其和陈某1的微信，通过微信转钱给其，他说借款10000元要现收十天的利息，就这样他通过微信昵称为“如意君”的微信号分别转了8500元到其和陈某1的微信上。大概5月21日，其要还林志军利息，林志军说其超过了两天利息需还1800元，因此其于5月21日通过微信（昵称为ｔｙ、微信号×××66）向林志军转账1800元作为第二个十天的利息。之后因为其手头没钱就没有如期将利息还给他，他之后陆续用电话和微信催了其几次就没再催了。大概过了一个多月，林志军又用他的微信号“如意君”给其发微信，叫其尽快还钱，说如果钱再不还清就要到法院起诉其。之后其听说陈某1被林志军他们以那张“100000元的借贷合同”起诉了，其比较担心就来这里报警了。其5月10日到草根当家店铺的时候根本不知道这个人叫林志军，包括签借贷合同的时候也不清楚其真实身份，导致其误以为他就是“孙裕鹍”，后面陈某1被他们起诉后，陈某1家人去打听告诉其的。其签合同的时候，陈某1没有催促、游说其赶紧签字。其签完贷款合同之后“林志军”没有当面在出借人的地方签字。在此之前其没有见过孙裕鹍。“林志军”有加其微信，其是通过微信转账给他利息。陈某2收了其500元，在林志军转钱给其8500元后，陈某2说要辛苦费（介绍费）500元，其就通过微信转给他。其的微信ｔｙ（微信号×××66）。“林志军”的微信名如意君，微信号：×××95。孙裕鹍没有找其要钱，其没有还款的时候“林志军”没有到其家里找其，也没有一直给其打电话，骂其，吓唬其，也没有上其家去要债。其家人也没有接到其欠钱不还的电话。 （3）被害人杨某的陈述，证实2018年5月3日左右，其因小孩手术急需用钱，经其朋友素端介绍，在安溪县××广场××号门对面有一家叫“草根当家”的借贷公司，可以贷款给急需用钱的人，但是利息比较高。其因急用钱就跟她去了这家草根当家的公司，到了这里后，是一个男子（后来加了微信，微信名：如意君）接待其，告诉其借款10000元每十天需要支付1000元的利息，而且前10天的利息需先扣除，还要扣除1000元押金，防止其第二期利息超期，即其借款10000元对方只能转给其8000元。之后告诉其需要签一张借款合同，合同上的借款数额需写30000元，其问为何借款10000元要写30000元，他说其无抵押无担保，这样做是一个保险，一种形式。其文化水平比较低，就签了该借款合同。在其签了借款合同后，该男子（如意君）拿了一捆钱给其捧在手里然后给其拍照，后又把那捆钱拿回去。之后该男子（如意君）就加了其微信，通过微信转了8000元给其。后其就陆续支付了4次利息4000元，在支付了第四次利息后，其就没有再支付利息了，之后如意君就多次打电话给其，声称如果其再不支付利息就要到法院起诉其。8月30日，其突然收到法院的一条短信，通知其于2018年9月13日到西坪法庭开庭，其才知道被一个叫孙裕鹍的起诉了，起诉内容正是其在草根当家借款的那30000元。2018年9月13日，其到西坪法庭，因原告未到场，法院进行撤诉处理，并要求其到城厢所报案。其不知道“如意君”的真实身份。如意君微信号为：×××95。其不认识孙裕鹍。其签完贷款合同之后“如意君”没有当面在出借人的地方签字。介绍人素端没有从中抽成，拿好处费。其的微信昵称：相信自己（微信号×××22）。其没有及时还款，“林志军”就发短信和打电话催促其，并说如果不还钱就要到法院起诉其。孙裕鹍没有找其要钱。其没有还款的时候“如意君”没有到其家里找其，没有一直给其打电话，没有骂其，吓唬其，也没有上其家去要债，其家人没有接到欠钱不还的电话。 （4）被害人林某1的陈述，证实2018年4月份的一天（具体日期其忘记了），其当时在安溪特产城开间茶叶店，店里有收到“草根当家”的广告单，里面宣称可以借款、而且免抵押等，当时其缺资金，于是其和其妻子王某就到位于宝龙的“草根当家”店里去咨询，当时“草根当家”店里一个叫林志军的人接待的，其向林志军说明了其要借款的意向，林志军叫其夫妻先到中国人民银行去打征信报告出来给他看一下，后其和其妻子就去打了份征信报告拿给林志军看，林志军称按征信情况的话，其和其妻子王某可以一起借款70000元，其也有问林志军利息多少钱，林志军说月息在1至2分左右，其觉得可以接受，林志军还说要借款的话要办理一张招商银行卡，到时款项会直接打到招商银行卡上，其和其妻子当天并没有马上签借款手续，过了二三天，其到安溪招商银行办理银行卡后，其和其妻子王某又到宝龙的“草根当家”店里准备签借款手续，当时林志军在店里，龚某也在店里，还有一个男子（不知道名字）也在店里，说明来意后，林志军就拿了一沓手续来给其和其妻子王某签名，是林志军指示其和其妻子签名和盖印的位置，而且林志军让其签名的时候，是用手把借款合同等上面的字盖住，不让其看合同上面写的内容，只是用手指给其和其妻子签名的位置，让其和其妻子签名和盖印，具体里面有几份手续或者合同其也不知道，签好手续以后，林志军还叫其和其妻子王某要和龚某在店里合照，后林志军和那名男子叫其要再去银行打一份一年的流水来给他们看一下，其也去银行打了流水（具体交给谁其没印象了），后龚某还叫其将办理的招商银行卡和取款密码要交给他们保存，其当时没有注意去问为什么要将银行卡交给他们，之后，龚某和林志军及那名男子都叫其等一周左右，公司才会放款。过了半个月左右，其手机收到了办理的招商银行卡入账70000元的短信，其就登陆招商银行的手机银行，把入账的70000元分两次转到其支付宝账户内。又过了二天，林志军打电话给其，质问其没有去跟他算借款的费用，其说当时借款的利息是ｌ至2分，还有什么费用，林志军说每个人都是这样，借完款后要交给公司一笔费用，其问林志军要多少费用，林志军说要10000多元的费用，其不同意给他们这10000多元。2018年4月20日，龚某叫其要去交这10000多元的费用，如果其没有去交，会让其好看等这样威胁其，但其都没有回龚某信息，之后其也没有再与林志军和龚某联系了。5月23日，其收到法院发来的一条短信，短信内容是孙裕鹍到法院起诉其夫妻欠他100000元，其都不认识孙裕鹃，也没有向孙裕鹍借款，其觉得奇怪，就到西坪法庭，法官就拿了一份民事裁定书和一份起诉状给其，其才知道有孙裕鹍起诉其夫妻这件事。这70000元借款其都有按时还利息，本金还没有还，约定的借款期限是半年。 （5）被害人温某的陈述，证实2017年5、6月份的时候，其因为资金周转不灵，就去安溪县城厢镇宝龙城市广场对面的“草根当家”找林志军借款，一开始都是每次借款3000元，要扣除利息225元，实际拿给其的就只有2750元，一直到2017年8月份为止，其总共有找他借款六次，五次是3000元（实际拿到2750），一次是5000元（实际拿到4625元），总共借款20000元，每次借款林志军都会要求其要写30000元的欠条给他，其就按照他的要求写给他，他还会拿着一捆30000元的现金给其照相。2017年8月31日，其最后一次找他借款3000元，他也是叫其写了一张30000元的欠条给他，也有拿30000的现金给其照相，之后其就没有再找他借款了，但是其利息每借款3000元每5天就要还225元的利息，期间其都有还利息给他，一直到正月，林志军说其总共有找他借款20000元的本金，叫其要分54期还款，每次要还款1000元给他，其欠他的钱才算清，其不同意，从那之后其就没有还他利息了，到了2018年4月份，他就去法院起诉其欠他30000元了。其到目前为止还有欠他20000元的本金。其不清楚林志军起诉是否已经判决。其有收到法院的相关材料，已提供给公安机关了。林志军都是叫其要还款，没有威胁或者恐吓其。其不清楚林志军有否将其的信息通过发朋友圈的形式进行发布。 （6）被害人陈某2的陈述，证实其于2017年9月18日在安溪县××镇××楼村××号楼对面向林志军借10000元，并且和林志军约好每5天，归还800元利息，并且和林志军签了一张30000元的借条。所以每5天800元的利息一直还给林志军，累计还给林志军18000元的利息。之后其没钱归还利息，所以本金利息就一直在加，后面本金利息累积到21800元。其就一次性归还给林志军20000元，还欠着林志军1800元的利息。2018年5月份左右，林志军去法院起诉其，说其欠林志军30000元，其才向公安机关报警的。其累计还给林志军借款38000元本金加利息，还欠林志军1800元利息。当时林志军说只要身份证借款，不要担保人，就要借10000元，写50000元借条。其当时经济困难向林志军借钱，是其朋友谢文忠介绍说林志军有放款的。2018年5月1日左右，陈某1打电话给其，问其有没有认识的人或者地方可以借10000元钱周转一下，因之前其去找过林志军借钱，其就跟陈某1说有，但是其跟陈某1说了其向林志军借钱的过程，如借3000元要写借30000元的借条，而且利息非常的高，其跟陈某1说如果要借的话，其可以带她去，让她自己和出借人说，陈某1说可以，还说事成之后，她会拿500元给其抽烟，其就联系了林志军，将陈某1要借钱的事告诉了林志军，看林志军是否要借给陈某1，林志军答复说可以借给陈某1。2018年5月10日下午，陈某1叫其带她去“草根当家”找林志军借钱，当时陈某1带着谭某一起来和其汇合，因为谭某也要借10000元，当日14时许，其和陈某1、谭某三人到了“草根当家”店内，当时除了店内的工人外，只有林志军这个负责人在店内，其就将陈某1和谭某介绍给了林志军，让双方自己去谈，陈某1和谭某告诉林志军说她们各自要借10000元，林志军说可以，但是因为借款是无担保、无抵押，林志军当面有跟陈某1和谭某讲，叫她们要写100000元的借条给他，每十天为一期，一期的利息是1500元，陈某1和谭某也同意了，之后林志军就拿走了陈某1和谭某的身份证，并各拟了一份借款合同，借款合同的内容其没看见，之后陈某1和谭某就各自在借款合同上签了名字，后林志军还从保险柜内拿出100000元的现金，要求陈某1和谭某分别拿着这100000元的现金照相，照完相后，林志军要求陈某1和谭某带他去住宅看一下，陈某1叫上其一起去她家泡茶。后陈某1和谭某带着林志军到她们各自的住宅看了，先看陈某1的住宅的，看完后，林志军就将钱用手机汇给陈某1了，接着是去看谭某的住宅，陈某1叫其帮忙载林志军去谭某家，其就将林志军载到谭某家楼下其就先走了。陈某1事先不认识林志军。其没有专职介绍人向林志军借钱，其只介绍陈某1，而且是陈某1主动叫其给她介绍的。陈某1和谭某借钱时其在场。其介绍陈某1和谭某向林志军借款，陈某1和谭某各给其500元，共1000元。他们主动、自愿给其的，说要给其抽烟的，也就是其介绍人让她们借到钱了，给其的辛苦费。其没有从林志军那里获利。 （7）被害人陈某3的陈述，证实2017年7月25日，其因为资金需要就到安溪县城厢镇宝龙城市广场对面的“恒易贷”（后来改名为“草根当家”）找林志军借款，其之前听说在他那里借款不用担保也不用抵押，其就过去借款了。当时其找林志军借款5000元，林志军就说每天利息100元，十天要还一次利息，还打印了一张写其找他借款50000元的欠条要求其签字，说那只是形式，只要其按时还钱，他就不会起诉其，其就签字给他了，当时他还有拿着五捆假的百元面值的现金（他自己和其说那是假币）给其，然后帮其拍照，之后就拿了4000元的现金给其了（扣除第一个十天的利息1000元），第二十天左右，他就打电话给其催要第二个十天的利息，其就说没有钱还给他，从那之后其也没有钱付利息，然后其就离开安溪，直到9月份的时候，其就主动打电话给林志军，并和他说要还他5000元的本金及算2分的利息给他，但是他说他不能做主，他就说要多的话其也还不起，他就叫其等法院起诉了，之后就没再联系。2018年1月份，其就收到了传票，知道林志军已经去法院起诉其欠他50000元，其不敢回来，法院判决其要还他50000元。期间林志军都是打电话给其催要借款，其没钱还他。他有把其在他店里拿假币拍照的那张照片和借条发到他的微信朋友圈，并在其的照片上标注了“老赖”两个字。其没有把他朋友圈的截图保存下来，他的朋友圈现在也没有了。 （8）被害人陈某4的陈述，证实2017年9月份的一天，其因为资金需要，又刚好经过安溪县城厢镇宝龙大润发对面，看到有一家做金融业务的公司，其就进去问，当时是林志军接待的。其跟林志军说需要借款2500元，但是其没有担保，也没有抵押的东西，所以林志军就说那2500元需要先扣掉第一期，也就是十天的利息三百多元，其实际上拿到的只有二千一百多。之后，林志军还让其拿着20000元的钱拍照，而且林志军还让其写20000元的欠条给他。之后，过了差不多二十天，其因为资金很紧张，又向林志军借款1700元，但是扣掉第一期十天的利息之后，其只拿到了1400多元。后面，其因为有事就回去福田乡老家。期间，其有如期付给林志军借款的利息。但是后面实在没钱了，就没付利息给林志军，林志军就给其打电话说其欠他的两笔钱，超期的，一笔一天要罚50元，也就是一天要罚100元，那其就更没钱还他了。他还跟其说他有专门的催款队，还说不要让他知道其孩子在哪里读书的话，其害怕，直接带孩子到晋江去读书了。其也没钱去还林志军，也就没再跟他联系。到了2017年12月份，其接到法院打来的电话，说林志军去起诉其欠他的钱，其当时有在电话里跟法院说，那两笔钱都是借1000元，欠条要写10000元的那种贷款。法院的工作人员让其要过去当面说，但是其当时没钱，也就没有从晋江回来。林志军就只有通过电话向其讨钱，没有使用其他手段向其讨钱。2017年12月份，其有接到法院打电话说林志军去法院起诉其欠他20000元，其就不清楚法院是否判决了。 （9）被害人陈某5的陈述，证实2017年9月1日，其朋友吴某到安溪县城厢镇宝龙城市广场对面的“草根当家”看到可以贷款的，其就进去问一下，然后其就认识了里面的林志军，其就向他咨询贷款的事情，其表示要向他借款2000元，林志军说2000元，每十天要支付300元的利息，超出十天没有付利息，每天要加罚50元，其同意向他借款，然后他就打印了一张20000元的借条，要求其在上面签字，还拿着两叠的假币，叫其要拿着并帮其拍照，弄好之后，因为其没有支付宝，林志军就用支付宝转账1700元到其朋友吴某的支付宝，之后其朋友吴某再拿现金给其，并说要先扣除前面十天的300元利息，之后的第二十天和第三十天其还有各支付他二期300元的利息，之后其就没有再还他了，10月20日之后，其打电话给林志军说还款的事情，其说要还他2000元的本金和10月份两个十天的利息600元，他就说要多收其20天每天50元的罚息1000元，其就说那么多其还不起，他说他要雇请人找其讨钱，他有专业的讨债队，会找其讨债，而且他也知道其儿子在哪里读书，挂掉电话后，其害怕他会找人打其，就跑到广东打工了。林志军在向其讨债的过程中没有骚扰或者伤害其及其家人。他把其身份证上面的头像和其签字的借条发到他的微信朋友圈上面，还标注“老赖”等字。林志军没有其他同伙。林志军的手机号码是152＊＊＊888，微信号是×××59，微信名称是如意君。 （10）被害人詹某1的陈述，证实2017年7月份的时候，其和陈某3一起去安溪县城厢镇宝龙城市广场对面的“草根当家”找林志军借款，当时其一人找林志军借款5000元，他就说每七天要还一次利息800元，然后还打印了一张50000元的借条让其签字，他说那只是一个形式，只要其准时还款就没事，其在借条上面签字，之后林志军还有拿五叠的假币给其，叫其拿着假币照相，弄完手续后，林志军就转了4200元到其的微信里面，说是要先扣除第一个七天的利息，然后其就离开了，过了七天之后，其就转800元利息给林志军。8月3日，其又去店里找林志军借款5000元，形式也是和第一次一样，然后他又通过微信转4200元给其，之后其就没有再还他利息了，过了七天之后，林志军就打电话叫其要还利息，叫其两笔5000元的利息1600元要一起还给他，其就说把一万元的本金还给他，之前还的2400元利息也算还他利息了，他就说他不是老板他不能做主，其就问他自己不是老板吗？他就说他公司有很多个股东，其就说其有证据要去报警，他就说其要是敢报警，他就要其手筋脚筋都断掉死在安溪，之后其害怕他报复就把手机号码换掉了，然后他有通过发微信叫其要还款，其就直接把他的微信也删除掉了，他就到法院起诉其了，法院有通知其，其就和法院说事情的真相，法院就叫其要过去应诉，但是其后面不敢过去法院应诉。2017年7月底，其有和陈某3一起去找林志军借款，第二次是其自己一个人去找林志军借款的。陈某3找林志军借款5000元，他是十天还一次利息1000元，借条也是写50000元，程序和其一样，也有拿着假币照相。林志军说要请人找其讨债，他有专业讨债的人员，其害怕就跑到外省出去躲着，其也不知道他是否有雇请人找其。林志军没有伤害其家人。其听别人说林志军有把其身份证上的头像和借条发到他的微信朋友圈上。 （11）被害人陈某6的陈述，证实2017年10月12日，其因缺钱就到安溪县城厢镇宝龙城市广场对面的“泉州惠德商贸有限公司”找林志军借款2000元，林志军要求其在一张20000元的借款合同上面签字，五天要转一次利息150元，因为其急用钱就签字给他，当时他还有拿20000元的假钞给其照相，手续都弄好了之后，当天就通过微信转1850元到其微信里面，扣除第一个五天的利息。2018年4月18日，其因涉嫌妨害信用卡管理罪被公安机关刑事拘留，2018年8月份左右，其在安溪县看守所收到法院的传票，其才知道林志军拿其签字的那张20000元的借条去法院起诉其欠他20000元。其每五天就有还一次利息，大概有还了四五期的利息，后面都没有还给他了。林志军没有对其使用暴力、威胁等手段讨债，只有打电话向其催讨过。 （12）被害人詹某2的陈述，证实其从2017年8月份开始，因为需要钱就到安溪县城厢镇宝龙城市广场对面林志军开的一家借贷公司找他借钱，其先后有找他借过三次钱，第一次找他借了3000元（他只有转2750元给其），借条写30000元，短期还了之后他就把30000元借条给其了。之后其又找他借了一次4000元（他只有转给其3700元），借条写40000元，短期也还给他了，他也有把40000元的借条给其。最后一次是2017年9月份，其找他借款4000元（他只有转给其3700元），他也有叫其要写一张40000元的借条，每五天就要还一次利息300元，之后的一个月其都有按期还他利息300元，总共有还给他利息1800元，2017年10月底后，其没有在还给他利息了，之后其就因涉嫌诈骗被刑事拘留，就没有再还他了，4000元的本金也没有还他。其总共找林志军借款三次，第一次借款3000元，第二次和第三次借款都是4000元。三次都有写借条给他，借条写的是借款本金十倍的金额。前面两次都有归还他本金，他都有把借条还给其，最后一次的4000元本金还没有给他，借条还在他那里。他没有使用暴力或威胁手段找其催讨借款，也没有骚扰其及向其家人催讨。 （13）被害人谢某1的陈述，证实2017年7月份的一天（具体日期其忘记了），其因资金周转需要，其朋友就介绍其到宝龙广场对面林志军的店里去借款，其当时向林志借款5000元，林志军询问了其职业和经济状况后，跟其说只能借款3000元，当时林志军也告诉其说签借条的时候，借款的数额要签订所借款项的10倍，而且1000元每天的利息是15元，还要求其拿着借条上的数额照相给他，其同意了。当时其向林志军借了3000元，林志军扣掉第一期五天的利息225元后，就通过网银将剩下的2775元转到其建设银行账户上，五天后，借款到期了，其就将3000元通过微信还给了林志军。一二天后，其因还需要资金周转，其就到林志军位于宝龙对面的店里找林志军借钱，这次其向林志军借款5000元，林志军也同意借给其了，还是跟第一次借款一样，借条上签订的金额是所借款项的10倍，也就是其和林志军签订的借款金额是50000元，利息还是1000元每天15元，而且其还拿着50000元的现金，林志军给其照相，之后林志军就扣掉第一期十天的利息750元后，将剩下的4250元通过网银转账到其建设银行账户上，后来每期的利息到期时，其有时候有还林志军利息，有时候因为没钱就没有还林志军利息，就这样一直拖到2017年12月，其因为实在没钱就没有还林志军利息了。2018年2、3月份，林志军就找其，要求其要分期付款给他，而且要求其分为15个月，每月还他1500元，如果其不还他，他会到法院去起诉其，因为其没钱，其也就没有按林志军说的分期付款给他了。2018年7月份，其接到法院打来的电话，才知道林志军到法院起诉其。其总共向林志军借了二次，一次3000元，一次5000元，第一次的3000元其全部还清了，其还清后，其和林志军签订的借款合同林志军也拿给其了，其撕掉了；第二次其向林志军借的5000元，其还了他部分利息，5000元本金到现在也没有还给他，借款合同也在林志军那里。林志军只是发微信或者打电话给其向其催款，并声称要到法院起诉其。林志军没有采用骚扰等其他手段向其或者其家属催讨欠款。 （14）被害人高某的陈述，证实2018年1月6日，其到安溪县城厢镇宝龙城市广场对面的林志军的借贷公司找他借款5000元，他就要求其要写10000元的借条给他，然后每天的利息是80元，十天要还一次利息。其当时急需用钱就答应他了，当时其签完借条后，林志军还要求其要拿看10000元的现金给他照相，照完相片后林志军就通过一个“Ａ源泉”的微信转账4200元给其，之后一个月其只有还给林志军1600元的利息，然后其就没有再还他利息了，本金至今也还没有还给他。2018年4月，林志军到法院起诉其欠他10000元，其当时收到法院的传票后，在开庭的时候有向法官反映说其只有找他借款4200元，但是法院认定其要还给他10000元，当时法院就还款的事项还有组织调解，还出具民事调解书，就是其要还给林志军10000元，分三个月还款。林志军经常打电话或者到养猪场找其催讨借款，没有使用暴力、威胁等手段向其催讨，没有伤害其及其家人。其急着卖房子还银行贷款，但是其不还林志军这笔执行款又不能卖房子，其也是被逼着还本金9500元及逾期利息275元。 12.被告人的供述和辩解。 （1）被告人林志军主要供认:其现在是浙江爱农网络科技有限公司安溪分公司位于安溪县××镇××路××号草根当家店的客服人员。现在公司在裁员，最近实际有在公司上班的，就只有其和龚某二人，其他基本离职了。公司从事有关信贷方面的业务。其通过发广告的方式介绍客户过来店里申请贷款业务，由公司的工作人员先查客户的征信及有无法院诉讼记录，如果查询之后，符合公司的贷款条件要求，工作人员就会为客户申请贷款的手续，然后将申请贷款的手续呈批到公司总部那边审核，如果公司审核通过之后，贷款也是直接发款到客户的银行账户上。如果查询之后，发现来申请贷款的客户确实不符合公司申请贷款条件的，其会介绍其他信贷产品给他们，如果是有熟人介绍过来的，其有时候也会私人出借给客户。贷款给陈某1和谭某两个人的每人10000元是其找孙裕鹍借的，然后其再私人贷款给陈某1二人的。贷款合同上面写着的出借人是孙裕鹍，其为了推卸责任，就说是孙裕鹍贷款给陈某1她们的。陈某1她们两个人是其朋友陈某2介绍到公司要办理草根当家的贷款业务，因为陈某1她们不符合公司的贷款申请条件，其就把陈某1她们介绍给孙裕鹍，想让孙裕鹍给她们办理网上贷款的业务，但是陈某1她们两个人也申请不了网上贷款，所以陈某1她们就问其私人有没有钱贷款给她们。陈某1她们没有担保人，也没有提供抵押物，其就和陈某1她们说好，贷款合同上面的贷款金额要写100000元，而且为了后面诉讼方便，还要她们配合着，拿100000元现金拍张照片，这样其才能把钱贷给她们。她们也都同意了，然后签了贷款合同和拍照之后，其就通过微信转给陈某1二人每人8500元。办理好相关贷款合同的材料后，由孙裕鹍（出借人）和陈某1她们签订贷款合同的。贷款合同现在在孙裕鹍那里。孙裕鹍知道合同上的贷款数额。其和陈某1说好合同签订和拍照这些事情，孙裕鹍没有参与，不过他当时人就在旁边，他应该知道。陈某1她们找其贷款的期限写着是一个月，然后利息是每十天1500元，第一个十天1500元的利息就被其扣除了，其只转了8500元给陈某1她们。陈某1除了其第一次扣除了1500元利息，到了第二个十天的利息1500元有按时支付，到了第三个十天的利息只支付了500元，另外1000元利息就没支付了。一个月到期后，陈某1也没有按时偿还本金10000元。其找陈某1讨要了几次款项未果后，过了几个月之后，孙裕鹍就去法院起诉陈某1了。其通过电话找陈某1要钱，没有通过其他方式找陈某1讨要款项。其让孙裕鹍去法院起诉陈某1，没有给孙裕鹍什么好处。陈某1到公司闹，龚某当时有在公司，他问明情况后，就主动帮其协调贷款纠纷的事情，让陈某1再还7500元的本金之后，就让孙裕鹍去法院撤诉。其实际借款给陈某220000元，但是贷款合同上面写的是30000元，其也是以30000元的合同去法院起诉的；詹某2找其贷款的是12000元，贷款合同写的是40000元，其以40000元的合同去法院起诉。拿给陈某1她们拍照的100000元是其之前学会计的时候用的那种“练功卷”，并不是真的人民币。因为发生了陈某1到其店里闹的事情之后，其就把“练功卷”烧掉了。其因“套路贷”的事情被刑事拘留，就是人家找其私人贷款，其只有借给别人10000元，然后要求对方要写100000元的欠条。其清楚这样算利息属于高利贷。找其借款的人欠条大部分都是写给其的，有一部分是写给孙裕鹍的。因为钱是他出的，其只是作为中间人帮他们周转，然后收回来的利息其和孙裕鹍平分。其主要出面和借款人打交道，孙裕鹍是出资人，龚某主要是出面帮其和借款人调解。其使用这种套路手段都有套路了陈某1、谭某、施某、詹某2、陈某2、苏明莲等六人。陈某1、谭某借款10000元，其叫他们写100000元；詹某2借款12000元，其叫他写40000元；陈某2借款20000元，其叫他写30000元。其已经去法院起诉陈某1、施某、詹某2、陈某2了，其中陈某1是孙裕鹍起诉的。杨某找其借款10000元，十天还一次利息1000元，其还扣除了1000元的保证金，然后微信转账8000元给他，其叫他在向孙裕鹍借款30000元的借款合同上面签字，然后孙裕鹍就拿着这张借款合同法院起诉，后面杨某有过来和其说要还10000元的本金，其就叫孙裕鹍先去法院撤回起诉了，但是他至今还没有还给其10000元。温某去年先后多次有找其本人借款共20000元，其有叫她写了一张30000元的借条，然后其每次借款都会先扣除利息，她每次都是借款3000元或者5000元。借款3000元的话，每五天要还一次利息225元，借款5000元，每五天要还一次利息325元，然后其都会把第一期的利息先扣除，把剩下的钱再转给她。最后她没有还款，其就到法院起诉她欠其30000元，法院也有作出判决。2017年年中，陈某3、詹某1、苏明莲一起到草根当家的店里找其借款，他们三个人都是借款5000元。陈某3借款5000元，其是算十天还一次利息1000元，其先扣除第一期1000元的利息，微信转账4000元到苏明莲的微信，借款合同也是写欠其50000元，其之后也是去法院起诉50000元，法院也判决了；詹某1借款5000元，其是算8天还一次利息800元，其当时微信转账4200元，过了一个星期左右，詹某1又找其借款5000元，其也是算8天还一次利息800元，当时其连他第一次借款5000元的800元利息一起扣掉，微信转账给他3400元，借款合同也是写欠其50000元，其之后也有去法院起诉他50000元，法院也判决了；陈某4是2018年总共有找其借款两次，一次是2500元，十天算一次利息400元，扣掉第一期的利息400元，其拿2100元的现金给他；一次是借款1700元，十天算一次利息300元，扣掉第一期的利息300元，其拿了1400元的现金给他；两次都是写20000元的借条，第二次借款的时候，其就把第一次那张20000元的借条撕掉了，然后他没有还款，其就拿第二次写的20000元的借条去法院起诉，法院也已作出判决。2018年，陈某5也有找其借款一次2000元，当时其算他十天还一次利息300元，其当时扣掉第一期300元的利息，好像是转账或者拿现金1700元给他，其要求他写20000元的借条给其，后面他没有还款，其也是拿20000元的欠条去法院起诉，法院已经做出判决。陈某1、谭某、杨某三个人来借款的时候，都是其和孙裕鹍合作的，他出钱借款，其出面和三个人商量利息等问题，然后其打印借款合同给他们三个人签字，但是出借人都是写孙裕鹍，然后由孙裕鹍出面去法院起诉，如果有赚到利息的话，其和孙裕鹍平分。龚某没有参与其和孙裕鹍之间的借贷，他有帮忙调解。以上笔录中所提到的这些借款人都是以其和孙裕鹍个人的名义借款的，钱也都是其和孙裕鹍出借的，和草根当家公司没有关系。其通过电话和微信找他们催款，他们如果还没有还的话，其就通过微信朋友圈设置一个向其借款的人员为一个分组，然后编辑大字报（就是把借款人的身份证头像标注“老赖”）发到朋友圈，设置找其借款的那些人可见。发大字报到朋友圈，就是那些有被其起诉借款的部分人员，大约五六个，具体是谁其也忘记了。其和孙裕鹍合作放贷有借款给陈某1、潭守、杨某三个人，其之前个人以这样的方式放贷借款给陈某2、温某、陈某3、詹某1、陈某4、陈某5、詹某2、施某。陈某1、谭某、杨某三人的放贷是由孙裕鹍出钱，并和对方签订翻倍的借条，然后再由孙裕鹍拿借条去起诉，其是负责给他介绍客户，他收回来的利息和其平分。其把之前林某1找草根当家公司借款签订的空白借款合同（出借人和借款金额空白）复印件提供给孙裕鹍，后面其有将借条复印件填写了出借人孙裕鹍的信息和借款金额100000元，林某1借款后，把向总公司借款的70000元全部转走，孙裕鹍先帮他付款15%的手续费约12000元左右，孙裕鹍想要找林某1拿他自己支付的手续费，然后孙裕鹍就拿那张借条去起诉林某1。孙裕鹍起诉林某1没有和其说。以其名义起诉的那些人，是其个人借贷的，都是其个人的，和孙裕鹍无关。 其于2017年下半年一次现金借给陈某240000元，当天写了一张借条50000元，约定利息是2分，实际收的利息其不记得了，之后陈某2还给其20000元，其当时让陈某2改欠条，陈某2说不用改，后面没有改，之后其就拿50000元的借条去法院起诉他欠其30000元。2017年下半年，其有一次现金借给陈某620000元，写了一张20000元的借条，约定利息2分，实际收取的利息不记得，他都没有还，其就到法院起诉他欠其20000元。2017年下半年，其有一次借款给谢某150000元，微信转几千元，现金拿给他40000多，写了一张50000元的借条，约定利息2分，实际收取的利息不记得，他都没有还，其到法院起诉他欠其50000元。2018年年初，其有一次借款给高某10000元，几千块现金和几千块微信，写了一张10000元的借条，约定利息2分，实际收取的利息不记得，她只有还利息，没有还本金，其就到法院起诉她欠其10000元。 被告人林志军在庭审中供认：其对起诉状指控的第5起、第10起、第12起、第13起的借款金额有异议，其并没有虚高借款金额。 （2）被告人孙裕鹍主要供认：2018年3、4月份的时候，其在安溪县城厢镇宝龙城市广场对面的“草根当家”找林志军泡茶，然后有一个叫陈某1的女子去店里找林志军借10000元，当时林志军说他没有钱，然后就问其要不要借钱给她，其就说可以借，其问她借多久，她说要周转一段时间，其说先扣500元的利息，还有要扣1000元的保证金，且借条要写100000元，陈某1就同意了，然后其就在林志军的店里打印了一张100000元的借条，由陈某1签字确认，当时其还叫林志军从店里拿了100000元的现金出来给陈某1拿着拍照，然后其就拿了8500元的现金给陈某1，之后其就离开店里了。在借款后的一个月，陈某1有还款两次，一次是1000元，一次是2000元，之后没有再还款，然后其就一直找陈某1催款，要她还给其10000元的本金，但是她没有还钱。到2018年8月份，其就拿着那张陈某1签名的100000元的欠条起诉陈某1了。陈某1接到法院的传票后，打电话给其问其怎么起诉她100000元，其就和她说要把10000的本金还给其，其就去法院撤诉，之后陈某1就过来“草根当家”要和其协商这个事情，当时店里林志军和龚某都有在，在协商的过程，就由龚某作为公证人帮忙调解，由陈某1支付7500元的本金给其，其到法院撤诉，双方同意了，还有签订了调解协议，陈某1就当场转账7500元给龚某，再由龚某拿7500元给其，其就到法院撤诉。林志军拿出100000元的现金给陈某1拍照是“草根当家”公司的钱。其起诉林某1和王某只有写起诉状和提交证据，没有缴纳诉讼费，其只是想告知他们两个被起诉了，那根本不算起诉。其没有使用相同的方式借款给其他人，其没有借款给谭某。 被告人孙裕鹍在庭审中供认：其对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有意见。 13.辨认笔录、辨认照片，证实：（1）陈某1辨认出陈某2就是介绍借钱的人、林志军就是办理业务、拍照、汇钱的人、孙裕鹍就是去法院起诉的人、龚某就是帮忙调解的人。（2）谭某辨认出孙裕鹍就是办理业务的人、林志军就是办理业务、拍照、汇钱的人、陈某2就是介绍借钱并拿500元的人。（3）林某1辨认出林志军、龚某及其笔录中说到的不知道名字的那个男子。 14.搜查证、搜查笔录、扣押及发还清单，证实2018年8月23日，公安机关依法对城厢镇宝龙广场对面的草根当家店面进行搜查并扣押到《借款合同》、收条等纸张9张、手机4部等物品的情况。 15．手机存储内容、光盘、微信转账记录，证实被告人林志军与陈某2、陈某4、陈某6、詹某2、谢某1及其他被害人的微信借款聊天记录等情况。 16．户籍证明、人员基本信息表、派出所证明，证实被告人林志军、孙裕鹍犯罪时已满18周岁且无违法犯罪前科的情况。 17．到案经过，证实被告人林志军、孙裕鹍的到案情况。 18．本院执行局出具的《关于林志军与陈某2、陈某5、高某执行情况的说明》、本院执行款专用收据及执行款付款凭证，证实林志军申请强制执行陈某2、陈某5、高某案件的执行款领取情况。 以上证据除被告人林志军、孙裕鹍的罪轻辩解外，其他证据来源合法，内容客观真实，与案件具有关联性，可作为定案依据，本院予以确认。 对本案争议焦点和主要事实作如下分析和判定： 1．关于被告人林志军实际借给被害人陈某2、陈某6、谢某1及高某的数额是多少的认定问题。 经查，被告人林志军向公安机关供述，其实际借款给陈某220000元，但是贷款合同上面写的是30000元，其也是以30000元的合同去法院起诉的。其和孙裕鹍合作放贷有借款给陈某1、谭某、杨某三个人，其自己之前个人以这样的方式放贷借款给陈某2、温某、陈某3、詹某1、陈某4、陈某5、詹某2、施某。庭审中，被告人林志军对起诉状载明的谢某1支付其利息1300元、高某支付其利息1600元不持异议，并供述谢某1的借款先行扣除利息750元、高某的借款先行扣除利息800元，且公诉机关提供的手机微信转账交易记录等聊天记录均能证实被害人陈某2、陈某6、谢某1及高某的借款数额依次为20000元（实际借到20000元）、10000元（实际借到8650元）、5000元（实际借到4250元）、5000元（实际借到4200元），故对被告人林志军及其辩护人关于此节的辩解与查明的事实不符，不予采纳。 2.关于被告人孙裕鹍是否具有如实供述情节的问题。 根据《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第二条关于“如实供述自己的罪行”的具体认定部分阐述到，犯罪嫌疑人自动投案时虽然没有交代自己的主要犯罪事实，但在司法机关掌握其主要犯罪事实之前主动交代的，应认定为如实供述自己的罪行。被告人孙裕鹍到案后，只交代自己“套路”陈某1的犯罪事实，对“套路”杨某的犯罪事实拒不交代，在公安机关根据同案犯林志军的供述，确定孙裕鹍共参与三起套路贷案，掌握其主要犯罪事实并决定对其逮捕之后，其仍未作出相关供述。据此，依法不应认定被告人孙裕鹍的行为构成如实供述，故对被告人及其辩护人关于此节的辩解和辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。 本院认为，被告人林志军单独或伙同被告人孙裕鹍以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等方法，实施“套路贷”犯罪，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，部分属共同犯罪。其中，被告人林志军诈骗数额特别巨大，被告人孙欲鹍诈骗数额巨大。公诉机关指控被告人林志军、孙裕鹍犯诈骗罪的罪名成立。被告人林志军、孙裕鹍已经着手实行犯罪，部分犯罪由于其意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，均比照既遂犯予以减轻处罚。被告人林志军归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。审理中，被告人孙裕鹍当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人林志军、孙裕鹍家属代为退清违法所得款并预缴罚金，视为其行为，均可以酌情从轻处罚。辩护人温爱红关于被告人林志军具有犯罪未遂、如实供述、积极退赃、预缴罚金等量刑情节，建议减轻处罚的辩护意见，予以采纳。辩护人林晓婷关于被告人孙裕鹍具有犯罪未遂、如实供述、积极退赃、预缴罚金等量刑情节，建议减轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑意见适当。为维护社会秩序，保护公民合法财产不受侵犯，根据被告人林志军、孙裕鹍的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院，最高人民检察院，公安部，司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第二条第6款、7款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下： 一、被告人林志军犯诈骗罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币四万元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。下同。刑期自2018年8月23日起至2023年3月22日止。） 二、被告人孙裕鹍犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。 （折抵刑期28日。刑期自2019年5月29日起至2020年11月30日止。） 三、被害人陈某2、高某分别缴交在本院的执行款2200元、9775元及被告人林志军、孙裕鹍分别退缴在本院的违法所得款6425元、1000元，合计19400元，其中退赔被害人陈某11000元、被害人陈某26425元、被害人陈某52200元、被害人高某7175元，余款2600元，系非法款项，予以没收，上缴国库。 四、没收本案被扣押的手机、《借款合同》等作案工具。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  苏清丽 人民陪审员  陈武强 人民陪审员  汪新添 二〇二〇年一月二日 书 记 员  王兰英 附：本案适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》 二、依法严惩“套路贷”犯罪 6.在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。 犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。 已经着手实施“套路贷”，但因意志以外原因未得逞的，可以根据相关罪名所涉及的刑法、司法解释规定，按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂。既有既遂，又有未遂，犯罪既遂部分与未遂部分分别对应不同法定刑幅度的，应当先决定对未遂部分是否减轻处罚，确定未遂部分对应的法定刑幅度，再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较，选择处罚较重的法定刑幅度，并酌情从重处罚；二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情从重处罚。 7.犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收。 犯罪嫌疑人、被告人已将违法所得的财物用于清偿债务、转让或者设置其他权利负担，具有下列情形之一的，应当依法追缴： （1）第三人明知是违法所得财物而接受的； （2）第三人无偿取得或者以明显低于市场的价格取得违法所得财物的； （3）第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得违法所得财物的； （4）其他应当依法追缴的情形。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。