山东省菏泽市牡丹区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1702刑初797号 公诉机关山东省菏泽市牡丹区人民检察院。 被告人翟洪仓，男，1977年8月14日出生于山东省菏泽市牡丹区，汉族，大专文化，菏泽市好日子电器有限公司、菏泽众爱电子商务有限公司、山东华邦网络科技有限公司实际控制人，户籍地菏泽市牡丹区，现住菏泽市牡丹区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月8日被刑事拘留，2019年1月10日被执行逮捕。现羁押于菏泽市看守所。 辩护人张成祥，山东天清律师事务所律师。 被告人孙香菊，女，1976年12月10日出生于山东省菏泽市牡丹区，汉族，小学肆业，、董事、经理，户籍地菏泽市牡丹区，现住菏泽市牡丹区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月26日被取保候审；于2019年7月13日由本院决定取保候审，同日被菏泽市公安局牡丹分局执行取保候审。 辩护人张景振，山东天清律师事务所律师。 菏泽市牡丹区人民检察院以菏牡检公刑诉[2019]771号起诉书指控被告人翟洪仓、孙香菊犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。菏泽市牡丹区人民检察院指派检察员赵易平出庭支持公诉，被告人翟洪仓及其辩护人张成祥，被告人孙香菊及其辩护人张景振到庭参加诉讼。本案在审理过程中，经菏泽市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人翟洪仓利用其实际控制的菏泽市好日子电器有限公司、菏泽众爱电子商务有限公司、山东华邦网络科技有限公司，在其妻子被告人孙香菊的协助下，以上述三家公司名义于2017年以来，设置“点亮合伙人梦想”（众筹）、“代充值加油卡”、“代充值消费卡”、投资山东华邦网络科技有限公司股权等多种模式的业务项目，通过召开对公司员工培训会讲解各类活动的办理模式及优惠条件，让其公司员工通过微信、短信、口口相传及利用网络宣传等方式，向社会公众客户非法吸收资金，并承诺支付客户高额返利。后因不能实现给客户兑现本金及返利，给客户造成重大损失。 截至目前，已报案人员222人，涉及非法吸收社会资金909.2985万元。 同时，另据查明，被告人翟洪仓、孙香菊利用上述三家公司名义以代充加油卡及消费体验金的形式吸收客户资金，其中没有收回本金的客户总人数为1037人，吸收金额355.622万元，其中已经收回本金及结清收益的的总人数为3784人，客户交款金额为1071.1837万元，上述共计吸收客户金额1426.8057万元。 公诉机关针对指控的上述事实，提供了被告人翟洪仓、孙香菊的供述和辩解，被害人马某1等人的陈述，证人李某29等人的证言，书证及其他相关证据。公诉机关认为，被告人翟洪仓、孙香菊的行为构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定处罚。 被告人翟洪仓、孙香菊对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，且当庭认罪。被告人翟洪仓辩护人的辩护意见是，1、本案应属单位犯罪；2、公诉机关指控的数额、受害者人数偏高，依法应予核减；3、被告人翟洪仓有自首、坦白情节，请求对其从轻、减轻处罚。被告人孙香菊辩护人的辩护意见是，1、本案应属单位犯罪，被告人孙香菊系一般工作人员，其行为是履行职务，不应以犯罪论处。即使认定孙香菊有罪，其是从犯，犯罪情节显著轻微，建议对其免于刑事处罚。 经审理查明：被告人翟洪仓利用其实际控制的菏泽市好日子电器有限公司、菏泽众爱电子商务有限公司、山东华邦网络科技有限公司，在其妻子被告人孙香菊的协助下，以上述三家公司名义于2017年以来，设置“点亮合伙人梦想”（众筹）、“代充值加油卡”、“代充值消费卡”、投资山东华邦网络科技有限公司股权等多种模式的业务项目，通过召开对公司员工培训会讲解各类活动的办理模式及优惠条件，让其公司员工通过微信、短信、口口相传及利用网络宣传等方式，向社会公众客户非法吸收资金，并承诺支付客户高额返利。后因不能实现给客户兑现本金及返利，给客户造成重大损失。 截至目前，涉案被害人共221名，非法吸收社会资金人民币888.832万元。 另查明，被告人翟洪仓、孙香菊利用上述三家公司名义以代充加油卡及消费体验金的形式吸收客户资金，其中没有收回本金的客户总人数为1037人，吸收金额355.622万元，其中已经收回本金及结清收益的的总人数为3784人，客户交款金额为1071.1837万元，上述共计吸收客户金额1426.8057万元。 上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实： （一）书证 1、孙香菊、翟洪仓名下房屋档案查询情况，证实二被告人所有的房屋财产情况。 2、前科证明，证实被告人翟洪仓、孙香菊无犯罪记录。 3、抓获经过，证实2018年11月30日，翟洪仓被依法传唤，12月8日9时翟洪仓主动到牡丹分局经侦大队接受讯问，当日被刑事拘留；2018年11月30日，孙香菊被依法传唤，12月17日15时，孙香菊主动到牡丹分局经侦大队接受讯问，12月26日被牡丹分局取保候审。 4、菏泽市社会保险事业管理服务中心、通古集村支部委员会证明，证实被告人翟洪仓、孙香菊既非中共党员、非国家工作人员。 5、协助查封财产通知书，证实已查封被告人孙香菊位于牡丹公馆房产两套。 6、户籍证明，证实被告人翟洪仓、孙香菊已达刑事责任年龄。 7、菏泽市好日子电器有限公司、菏泽众爱电子商务有限公司、山东华邦网络科技有限公司的企业信息、股东名单、企业变更情况等，证实王某26、孙冬菊，法人王某26；山东华邦网络科技有限公司股东、经理是李某29；、董事、经理于2016年10月19日由任茂胜变更为孙香菊；菏泽天地和电器有限公司股东于2012年12月1日由靳刚亮变更为孙茂森；菏泽国威电器有限公司股东、董事于2015年1月26日变更为翟洪仓。 8、协助冻结财产通知书，证实李某32、菏泽众爱科技有限公司等11个单位和个人的银行交易明细情况。 9、孙某3提供的众爱公司吸收客户的资料、项目、资金等资料，证实该公司以代充加油卡及消费体验金的形式吸收客户资金，其中没有收回本金的客户总人数为1037人，吸收金额355.622万元，退款金额111.5419万元，总差额246.9801万元； 其中已经收回本金及结清收益的总人数为3784人，客户交款金额为1071.1837万元，退还客户金额为1564.8659万元，返还给客户收益金额为550.3902万元，上述共计吸收客户金额1426.8057万元。 10、报案人数据说明表、情况说明，证实共有221名被害人，被非法吸收的数额为人民币888.832万元。 （二）鉴定意见 1、山东新天地会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实截止2018年7月底，菏泽众爱电子商务有限公司资产总额19557975.25元，负债21008718.31元，所有者权益-1450743.06元。 2、截止2018年7月底，菏泽众爱电子商务有限公司向个人（公司）共453人次借款64488794.74元，还款43563575.56元，尚余20925219.18元。其中：向个人借款54360705.14元，还款35588578.96元，余款18772126.18元未归还；向公司（三家）借款10128089.60元，还款7974996.60元，余款2153093.00元未归还（菏泽国威电器有限公司2153093.00元）。 3、截止2018年7月底，菏泽众爱电子商务有限公司向个人及其他公司转移资金36629961.40元，收回资金18798442.18元，余款17831519.22元未收回。 4、截止2018年7月底，菏泽众爱电子商务有限公司共向54位股东集资958000元，归还958000元，该公司账面实收资本金额为0。 （三）证人证言 1、证人李某29证言，证实翟洪仓用其名义注册了山东华邦科技公司，主要是接了好日子的电器销售业务，其只是挂名股东，其本人没有参与过融资活动，但曾经参与半价购车活动买了2辆车。 2、证人王某26证言，证实是翟洪仓使用其名义注册了众爱公司，其没有参与经营。 3、证人樊某2证言，证实翟洪仓利用好日子电子公司、华邦公司、众爱公司吸收存款的事实。 4、证人李某30证言，证实其在众爱公司任会计，人事管理由孙香菊负责，财务方面翟洪仓负责，有时候也向孙香菊汇报，众爱公司有代收加油卡、五折购车等业务吸收客户存款。 5、证人李某31真证言，证实众爱公司对外吸收公众存款的事实，财务工作平时由翟洪仓负责，经过翟洪仓同意后，偶尔孙香菊替翟洪仓签字。 6、证人贺某1证言，证实众爱公司向公众吸收公众存款的事实，其本人也存了3万元的代充值加油卡,都是翟洪仓开会向员工讲解的经营策略。 7、证人孙某3证言，证实根据翟洪仓提供给其的客户信息，对代充加油卡、消费体验金在人数、金额等部分进行了统计。 8、证人李某32证言，证实其将自己的银行卡借给了翟洪仓使用。 9、证人王某27证言，证实其农业银行卡借给翟洪仓使用了，其不知道翟洪仓做什么。 10、证人陈某1证言，证实其从2014年4月进入公司后，在好日电器城负责会计和销售，好日子公司老板是翟洪仓和孙香菊，后来好日子电器公司账户被查封后，又成立了华邦公司，孙香菊是华邦公司的总经理，负责所有业务，华邦公司搞过给客户销售股权的项目，孙香菊经常主持华邦公司开会，也是吸收客户投资，公司给客户返利。众爱公司的开会主要是翟洪仓主持。 11、证人晁某1证言，证实2016年6月应聘到好日子电器公司，菏泽众爱电子商务有限公司、好日子电器有限公司、华邦科技有限公司的负责人是翟洪仓、孙香菊。孙香菊是好日子电器公司总经理，孙香菊经常给好日子公司员工开会，会议内容就是讲解公司代充加油卡、五折购车、五折购房、消费体验金等活动具体实施办法、实施流程及给客户投资收益。好日子电器公司搞过代充加油卡、消费体验金、五折购电器等。好日子电器公司给众爱电子商务公司做过担保。 12、证人马某3证言，证实其在2017年7、8月份到众爱公司任会计，众爱公司负责人是翟洪仓，孙香菊是好日子电器公司总经理，众爱公司每周六都有翟洪仓主持开会，有时候好日子电器公司的人也参加，主要讲的就是公司代充加油卡、五折购房等活动。其没参加过不知道孙香菊是否主持过开会。其知道好日子电器公司给众爱公司进行担保。 13、证人贺某1证言，证实在好日子电器城购物时经好日子电器公司的王某27面试，到了众爱公司做客服。众爱公司负责人是翟洪仓，不知道孙香菊在众爱公司负责什么，好日子电器公司有时会给众爱公司进行担保，每周六翟洪仓都会召集众爱公司的员工参与公司活动说明会，有时好日子电器公司的员工也参加。 2018年5月的时候，孙香菊召集众爱公司和好日子电器公司的所有员工开会，讲了让员工发展代充值加油卡客户，并给员工下达了任务。 14、证人沈某1证言，证实2016年通过孙香菊招聘到好日子电器公司任销售，菏泽好日子电器有限公司、菏泽众爱电子商务有限公司、山东华邦网络科技有限公司实际负责人都是翟洪仓和孙香菊，是在一块办公。华邦公司是因好日子公司经营不善才接过来经营的，众爱公司是独立的公司。 公司搞活动都是翟洪仓策划后，孙香菊和李某29负责召集所有员工开会，翟洪仓负责讲解并下达任务，之后具体实施时大多时候都是孙香菊给员工开会，内容是如何给客户讲解活动规则，公司活动的好处，告诉员工如何宣传。公司答应给员工所拉客户投资金额的18%作为奖励，员工完成任务，孙香菊会带着这些员工出去旅游。 （四）被害人陈述 1、被害人陈某1陈述，证实其以三种形式将钱交给翟洪仓、孙香菊夫妇。一是以菏泽众爱电子商务有限公司购车一辆，交定金7万元；二是以菏泽众爱电子商务有限公司提车名义，借款5万元；三是以菏泽众爱电子商务有限公司名义办理加油卡充值业务，向公司交纳3.5万元。其共投资了155000元，获益17275元，还欠137725元。公司宣传形式是招商会或微信朋友圈。 附：菏泽众爱电子商务有限公司收据、银行转账明细、购车协议书、招商会报道等 2、被害人武某陈述，证实其为菏泽好日子电器有限公司员工，其老板翟洪仓让员工筹钱、共同投资，其在2017年底至2018年6月向菏泽众爱电子商务有限公司、山东华邦网络科技有限公司集资40万元，获益4万元。上述三家公司实际负责人是翟洪仓、孙香菊，平时孙香菊在公司，翟洪仓一般不参与公司的管理，只有向其及公司员工借款时，才会给员工开会，讲一些筹钱的文件、方式及利润分红等。每次筹钱，都是老板翟洪仓给公司全体员工开会，将经营模式，翟洪仓开会时说如完不成任务，可以联系自己的亲戚朋友筹资，一样分红。 附：收据、代充值消费卡协议。 3、被害人晁某1陈述，证实其在2018年4月23日投资了代充值消费卡2万元，创业会员4万元，众筹项目7万元。共计13万元。翟洪仓、孙香菊经常对员工培训，具体就是教给其如何向客户宣传项目模式，翟洪仓还编辑了一些微信让员工在朋友圈传播。 附：收据、代充值消费卡协议。 4、被害人徐某1、沈某1、马某1、李某1、王某1、姜某、王某2、田某1、任某1、王某3、王某4、李某2、董某、樊某1、苏某1、张某1、桑某1、吴某1、张某2、白某、李某3、朱某1、朱某2、陈某2、黄某1、李某4、许某1、吴某2、张某3、杨某1、张某4、禚怀超、陈某3、李某5、晁某2、周某1、魏某、李某6、李某7、邵某1、梁某、刘某1、张某5、黄某2、郜某、李某8、邹某、李某9、任某2、刘某2、郁某、刘某3、张某6、王某5、赵某1、韦某、晁某3、朱某3、刘某4、卞某、靳某1、李某10、晁某4、丁某1、张某7、张某8、王某6、王某7、潘某、乔某、苏某2、廉某、张某9、田某2、郭某1泼、朱某4、范某1、张某10、徐某2、宋某1心、王某8、范某2、楚春华、张某11、仪春香、彭某1、杜某、张某12、孟某1、徐某3、张某13、冯某、李某11、朱某5、王某9、宋某2、荆某、闫某、张某14、杨某2、张某15、王某10、孔某、李某12、杨某3、丁某2、耿某、韩某、宋某3、李某13、曾某、田某3、张某16、王某11、刘某5、王某12、谷某、丁某3、徐某4、郭某2、王某13、张某17、郭某3、王某14、晁某5、宋某4、崔某、葛某1、李某14、李某15、张某18、郭某4、任某3、李某16、刘某6、薛某、王某15、侯某、王某16、彭某2、李某17、王某17、何某1、王某18、田某4、李某18、徐某5、杨某4、郭某5、李某19、刘某7、赵某2、李某20、贺某2、张某19、王某19、赵某3、李某21、王某20、胡某、张某20、王某21、黄某3、陈某4、黄某4、李某22、葛某2、孙某1、李某23、程某、林某、李某24、朱某6、马某2、陈某5、田某5、李某25、张某21、宋某5、郭某6、李某26、贺某1、王某22、刘某8、许某2、王某23、许某3、刘某9、倪某、孙某2、楚春华、张某22、陈某6、吴某3、郭某7、刘某10、蔡某、陈某7、张某23、何某2、张某24、赵某4、李某27、桑某2、李某28、张某25、沈某2、、王某24、丁某4、张某26、沙某、孟某2、周某2、付某、张某27、许某4、刘某11、张某28的陈述，证实各被害人被吸收资金数额、返现的相关情况。 附：代充值消费卡协议、银行明细、协议书、收据、委托书、欠条、微信记录、商品体验协议、代交佣金协议书、股东协议书、股权认购证、好日子电器保修单、众爱铭车合伙人众筹有限合伙人协议书、山东农信客户回单、新春团购购车协议书、折扣车优惠协议等。 （五）被告人供述与辩解 1、被告人翟洪仓供述与辩解，证实其实际控制了好日子电器、众爱公司、华邦公司三家公司，公司搞活动的具体策划、实施都是其一手操作的，妻子孙香菊是财务总监，负责人事工作，有时负责财物报销。公司以多种业务向客户吸收存款，通过员工介绍或发放朋友圈的方式宣传，吸收的客户有1000多人，吸收到的钱都再投资大唐天下、云联惠公司的项目，这两个项目的公司因为涉嫌犯罪被抓，投资的钱赔里面了。对孙某3提交的投资客户电子表格没有异议，具体客户投资金额、公司给客户返还金额以表格中的数据为准。 另外，其还控制了国威电器公司、天地合电器公司，但因被法院查封了，吸收客户的钱打到这两个公司。 2、被告人孙香菊供述与辩解，证实好日子电器公司、众爱公司、华邦公司吸收客户资金的事实。其负责好日子电器的购进与销售；宣传好日子电器的几种业务时是被告人翟洪仓让其召集的员工；众爱公司的业务是翟洪仓策划组织的，其不在众爱公司负责任何工作，翟洪仓出差时替他办理过销售、报销业务；在华邦公司负责销售，偶尔负责财务的签字报销。三个公司的运作模式是翟洪仓提出的，只有众爱公司与客户签订合同，收到的客户钱都是进入公司公户，兑付客户资金时使用了部分个人账户。其不知道有多少客户存了款，吸收到的钱除了部分用于购进电器外，其余的向大唐天下和汽车销售投资了。其对孙某3提供的客户数据表格没有异议。 被告人孙香菊出示如下证据： 1、解决明细一份，用于证实案发后孙香菊通过各种方法积极努力挽回受害人损失。 2、未完全回本人员的部分还款依据、判决书、还款明细一组，用于证实受害人造成的损失应在公诉书的金额上予以扣减。 3、家庭情况证明一份，用于证实孙香菊家庭情况。 本院认为，被告人翟洪仓、孙香菊违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人翟洪仓、孙香菊的辩护人关于本案应属单位犯罪的辩护意见，经查，本案现有证据证实公司活动的具体策划、实施都是翟洪仓一手操作，未与其他公司股东或负责人商议，翟洪仓、孙香菊以实施犯罪为主要活动，不应以单位犯罪论处，故该辩护意见本院不予采纳。被告人翟洪仓、孙香菊的辩护人关于二被告人有自首情节的辩护意见，经查，根据二被告人供述、侦查机关出具的办案说明、归案经过能够证实，二被告人犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可对二被告人从轻处罚，故该辩护意见本院予以采纳。被告人孙香菊的辩护人关于孙香菊系从犯的辩护意见，经查，根据二被告人供述、相关证人证言能够证实，孙香菊在共同犯罪中起辅助、次要作用，属从犯，依法应当对其减轻处罚，故该辩护意见本院予以采纳。被告人孙香菊的辩护人关于孙香菊系一般工作人员，其行为是履行职务，不应以犯罪论处的辩护意见，经查，孙香菊负责好日子电器的购进与销售，并帮翟洪仓在众爱公司办理过销售、报销业务；在华邦公司负责销售，有时负责财务的签字报销。其明知公司成立后向社会大众非法吸收存款，仍辅助翟洪仓参与犯罪行为，不应认定其行为仅是履行职务，故该辩护意见本院不予采纳。被告人翟洪仓、孙香菊归案后认罪态度较好，且在案发前后积极还款，挽回集资参与人部分经济损失，可酌情对二被告人从轻处罚，二辩护人的该辩护意见本院予以采纳。被告人孙香菊犯罪情节较轻，确有悔罪表现，适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人翟洪仓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月8日起至2022年12月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人孙香菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币60000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、责令被告人翟洪仓、孙香菊退赔给被害人陈某1人民币137725元；退赔给被害人武某人民币400000元；退赔给被害人晁某1人民币130000；退赔给被害人徐某1人民币53800元；退赔给被害人沈某1人民币150200元；退赔给被害人马某1人民币152600元；退赔给被害人姜某人民币1943元；退赔给被害人王某2人民币1660元；退赔给被害人田某1人民币4500元；退赔给被害人任某1人民币38750元；退赔给被害人王某3人民币129100元；退赔给被害人王某25人民币2800元；退赔给被害人李某2人民币68500元；退赔给被害人董某人民币79660元；退赔给被害人樊某1人民币1600元；退赔给被害人苏某1人民币114500元；退赔给被害人桑某1人民币4800元；退赔给被害人张某28人民币5600元；退赔给被害人吴某1人民币1600元；退赔给被害人张某2人民币792元；退赔给被害人李某3人民币1800元；退赔给被害人朱某1人民币4000元；退赔给被害人朱某2人民币1600元；退赔给被害人陈某2人民币7200元；退赔给被害人黄某1人民币8750元；退赔给被害人李某4人民币5560元；退赔给被害人许某1人民币3000元；退赔给被害人吴某2人民币1700元；退赔给被害人张某3人民币9506元；退赔给被害人杨某1人民币20000元；退赔给被害人禚怀超人民币12692元；退赔给被害人陈某3人民币6670元；退赔给被害人李某5人民币20000元；退赔给被害人晁某2人民币20000元；退赔给被害人周某1人民币1200元；退赔给被害人魏某人民币2268元；退赔给被害人李某6人民币130000元；退赔给被害人李某7人民币25000元；退赔给被害人邵某2人民币11086元；退赔给被害人梁某人民币9600元；退赔给被害人刘某1人民币6983元；退赔给被害人张某5人民币2502元；退赔给被害人黄某2人民币4586元；退赔给被害人郜某人民币61600元；退赔给被害人李某8人民币5580元；退赔给被害人邹某人民币10000元；退赔给被害人李某9人民币1000元；退赔给被害人任某2人民币2000元；退赔给被害人郁某人民币10160元；退赔给被害人刘某3人民币2764元；退赔给被害人张某6人民币3612元；退赔给被害人王某5人民币2714元；退赔给被害人赵某1人民币6652元；退赔给被害人韦某人民币2127元；退赔给被害人晁某3人民币32元；退赔给被害人朱某3人民币3390元；退赔给被害人刘某4人民币1250元；退赔给被害人靳某2人民币4000元；退赔给被害人晁某4人民币817元；退赔给被害人丁某1人民币4500元；退赔给被害人张某7人民币175元；退赔给被害人张某8人民币1193元；退赔给被害人王某6人民币2870元；退赔给被害人王某7人民币144515元；退赔给被害人潘某人民币2640元；退赔给被害人乔某人民币4900元；退赔给被害人苏某2人民币7700元；退赔给被害人廉某人民币10325元；退赔给被害人张某9人民币3340元；退赔给被害人田某2人民币2400元；退赔给被害人郭某1泼人民币10000元；退赔给被害人朱某4人民币2400元；退赔给被害人范某1人民币588元；退赔给被害人张某10人民币1600元；退赔给被害人徐某2人民币16000元；退赔给被害人宋某1心人民币22546元；退赔给被害人范某2人民币10000元；退赔给被害人楚春华人民币315200元；退赔给被害人张某11人民币9000元；退赔给被害人仪春香人民币1600元；退赔给被害人彭某1人民币24251元；退赔给被害人杜某人民币2000元；退赔给被害人张某12人民币1834元；退赔给被害人孟某1人民币25860元；退赔给被害人徐某3人民币2300元；退赔给被害人张某13人民币3600元；退赔给被害人冯某人民币56800元；退赔给被害人李某11人民币30000元；退赔给被害人朱某7人民币7426元；退赔给被害人王某9人民币310元；退赔给被害人宋某2人民币1680元；退赔给被害人闫某人民币1652元；退赔给被害人张某14人民币3551元；退赔给被害人杨某2人民币4669元；退赔给被害人张某15人民币25000元；退赔给被害人王某10人民币7600元；退赔给被害人孔某人民币5788元；退赔给被害人李某12人民币90元；退赔给被害人杨某3人民币2436元；退赔给被害人丁某2人民币5800元；退赔给被害人耿某人民币15970元；退赔给被害人韩某人民币1104元；退赔给被害人宋某3人民币1800元；退赔给被害人李某13人民币1300元；退赔给被害人曾某人民币1053元；退赔给被害人田某3人民币761元；退赔给被害人张某16人民币889元；退赔给被害人王某11人民币1800元；退赔给被害人刘某5人民币1828元；退赔给被害人王某12人民币2000元；退赔给被害人谷某人民币100000元；退赔给被害人丁某3人民币10883元；退赔给被害人徐某4人民币15836元；退赔给被害人郭某2人民币4000元；退赔给被害人王某13人民币5300元；退赔给被害人张某17人民币1800元；退赔给被害人郭某3人民币1600元；退赔给被害人王某14人民币16800元；退赔给被害人宋某4人民币52652元；退赔给被害人崔某人民币1326元；退赔给被害人葛某1人民币1680元；退赔给被害人李某14人民币23600元；退赔给被害人李某15人民币51927元；退赔给被害人张某18人民币4800元；退赔给被害人郭某4人民币4000元；退赔给被害人任某3人民币2400元；退赔给被害人李某16人民币2400元；退赔给被害人刘某6人民币3200元；退赔给被害人薛某人民币7580元；退赔给被害人王某15人民币2400元；退赔给被害人侯某人民币198000元；退赔给被害人王某16人民币49500元；退赔给被害人彭某2人民币9000元；退赔给被害人李某17人民币49700元；退赔给被害人王某17人民币6000元；退赔给被害人何某1人民币20000元；退赔给被害人王某18人民币10000元；退赔给被害人田某4人民币513232元；退赔给被害人李某18人民币3685元；退赔给被害人徐某5人民币2400元；退赔给被害人杨某4人民币8750元；退赔给被害人郭某5人民币950824元；退赔给被害人李某19人民币25000元；退赔给被害人刘某7人民币18395元；退赔给被害人赵某2人民币12800元；退赔给被害人李某20人民币30000元；退赔给被害人贺某2人民币37800元；退赔给被害人张某19人民币330000元；退赔给被害人王某19人民币60000元；退赔给被害人赵某3人民币4500元；退赔给被害人李某21人民币40000元；退赔给被害人王某20人民币184500元；退赔给被害人胡某人民币17900元；退赔给被害人张某20人民币669元；退赔给被害人王某21人民币7800元；退赔给被害人黄某3人民币8750元；退赔给被害人陈某4人民币123905元；退赔给被害人黄某4人民币8750元；退赔给被害人李某22人民币7600元；退赔给被害人葛某2人民币4200元；退赔给被害人孙某1人民币33000元；退赔给被害人李某23人民币10000元；退赔给被害人程某人民币12081元；退赔给被害人林某人民币2500元；退赔给被害人李某24人民币1800元；退赔给被害人朱某6人民币30000元；退赔给被害人马某2人民币142437元；退赔给被害人陈某5人民币4500元；退赔给被害人田某5人民币450元；退赔给被害人李某25人民币25000元；退赔给被害人张某21人民币110000元；退赔给被害人宋某5人民币5060元；退赔给被害人郭某6人民币50000元；退赔给被害人李某26人民币50000元；退赔给被害人贺某1人民币10000元；退赔给被害人王某22人民币100600元；退赔给被害人刘某8人民币10000元；退赔给被害人许某2人民币196180元；退赔给被害人王某23人民币9360元；退赔给被害人许某3人民币30826元；退赔给被害人刘某9人民币4500元；退赔给被害人倪某人民币32226元；退赔给被害人孙某2人民币16290元；退赔给被害人楚春华人民币113360元；退赔给被害人张某22人民币50000元；退赔给被害人陈某6人民币25000元；退赔给被害人吴某3人民币201000元；退赔给被害人郭某7人民币15000元；退赔给被害人刘某10人民币58900元；退赔给被害人李某1人民币50000元；退赔给被害人蔡某人民币1200元；退赔给被害人陈某7人民币304095元；退赔给被害人张某23人民币10000元；退赔给被害人何某2人民币700元；退赔给被害人张某24人民币4400元；退赔给被害人赵某4人民币9124元；退赔给被害人李某27人民币60000元；退赔给被害人桑某2人民币1035元；退赔给被害人李某28人民币1150元；退赔给被害人张某25人民币4500元；退赔给被害人沈某2人民币7518元；退赔给被害人王某24人民币4685元；退赔给被害人丁某4人民币2500元；退赔给被害人张某26人民币2660元；退赔给被害人沙某人民币4390元；退赔给被害人孟某2人民币5600元；退赔给被害人周某2人民币5200元；退赔给被害人付某人民币175000元；退赔给被害人张某27人民币47000元；退赔给被害人许某4人民币7300元；退赔给被害人刘某11人民币22850元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  程 民 人民陪审员  葛广景 人民陪审员  武海涛 二〇二〇年一月十二日 书 记 员  李文博 书 记 员  卢 芃