湖北省利川市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂2802刑初192号公诉机关利川市人民检察院。被告人李慧（曾用名李会），男，1974年8月29日出生于湖北省利川市，汉族，初中文化，经商，户籍地利川市，住利川市，因涉嫌犯强迫交易罪，2018年4月26日被利川市公安局刑事拘留，2018年6月1日被利川市公安局取保候审，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，同日被恩施市公安局刑事拘留；因涉嫌犯寻衅滋事罪，2018年6月12日经利川市人民检察院批准逮捕，同日由利川市公安局执行。现羁押于利川市看守所。辩护人黄继坤，湖北新理念律师事务所律师。辩护人廖月中，湖北图盛律师事务所律师。被告人曹成武，男，1964年8月21日出生于湖北省鹤峰县，土家族，初中文化，经商，户籍鹤峰县号，恩施市号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年9月14日被恩施市公安局刑事拘留，2017年10月20日经恩施市人民检察院批准逮捕，次日由恩施市公安局执行。2018年12月29日被恩施市人民法院判处有期徒刑8年，并处罚金人民币40万元，曹成武不服，提出上诉。恩施州中级人民法院于2019年6月26日作出（2019）鄂28刑终85号刑事判决书，以曹成武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币40万元。现羁押于利川市看守所。辩护人严奉祥，湖北雄视律师事务所律师。被告人胡长国，男，1970年12月21日出生于湖北省鹤峰县，土家族，初中文化，经商，户籍鹤峰县号，鹤峰县4。因涉嫌犯诈骗罪，2018年10月27日被利川市公安局刑事拘留，2018年11月16日经利川市人民检察院批准逮捕，同日由利川市公安局执行。现羁押于利川市看守所。辩护人陈建萍，湖北圣树律师事务所律师。辩护人周韬。湖北圣树律师事务所律师。被告人吴晓峰，男，1980年10月19日出生于湖北省利川市，汉族，初中文化，务工，户籍利川市号，利川市号。因涉嫌犯强迫交易罪，2018年4月24日被利川市公安局刑事拘留，2018年6月1日被利川市公安局取保候审，因涉嫌犯寻衅滋事罪，2018年6月12日经利川市人民检察院批准逮捕，同日由利川市公安局执行。现羁押于利川市看守所。辩护人张贵，湖北夷水律师事务所律师。辩护人覃程，湖北夷水律师事务所律师。被告人李宗凤（曾用名李中凤），女，1969年10月21日出生于湖北省利川市，汉族，大专文化，利川市柏杨供销合作社退休职工，户籍利川市号，住利川市永顺巷三巷**。因涉嫌犯诈骗罪，2018年10月11日被羁押，次日被利川市公安局刑事拘留，2018年11月16日经利川市人民检察院批准逮捕，同日由利川市公安局执行。现羁押于利川市看守所。辩护人汪琦，湖北利佳律师事务所律师。被告人易浩，男，1992年6月20日出生于湖北省利川市，土家族，初中文化，利川市顺天民间资本管理公司出纳，户籍利川市号，利川市巷。因涉嫌犯诈骗罪，2018年10月11日被羁押，次日被利川市公安局刑事拘留，2018年11月16日经利川市人民检察院批准逮捕，同日由利川市公安局执行。现羁押于利川市看守所。辩护人彭自力，湖北图盛律师事务所律师。被告人刘培明，男，1971年11月1日出生于湖北省鹤峰县，汉族，高中文化，务工，户籍鹤峰县号，恩施市号。因涉嫌犯寻衅滋事罪，2018年10月15日被利川市公安局刑事拘留，2018年11月16日经利川市人民检察院批准逮捕，同日由利川市公安局执行。现羁押于利川市看守所。辩护人龚琴蓉，湖北宏济律师事务所律师。被告人黄俊清，男，1986年10月24日出生于湖北省利川市，汉族，初中文化，务工，户籍利川市号，现租利川市巷。因犯聚众斗殴罪，2014年4月3日被利川市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。因犯故意伤害罪，2016年1月26日被利川市人民法院判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月。因涉嫌犯强迫交易罪，2018年4月24日被利川市公安局刑事拘留，2018年6月1日被利川市公安局取保候审。经本院决定利川市捕。现羁押于利川市看守所。辩护人刘学凯，湖北丽川律师事务所律师。利川市人民检察院以鄂利检刑诉［2018］144号起诉书指控被告人李慧犯诈骗罪、高利转贷罪、非法吸收公众存款罪，被告人曹成武、胡长国、李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明、黄俊清犯诈骗罪，于2019年6月1日向本院提起公诉，本院于同日立案。审理中，利川市人民检察院于2019年10月16日以鄂利检公诉刑追诉[2019]2号追加起诉决定书，向本院追加起诉被告人李慧、吴晓峰犯寻衅滋事罪、强迫交易罪，被告人曹成武、刘培明、黄俊清犯寻衅滋事罪。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。利川市人民检察院指派检察员谢柏香、王玲出庭支持公诉，本案八名被告人及其辩护人均到庭参加了诉讼。审理期间，因案情复杂，本院向恩施州中级人民法院申请延长审理期限三个月，公诉机关建议本案延期审理一次。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。利川市人民检察院起诉指控：一、诈骗罪2015年开始，被告人李慧、曹成武、胡长国（后期才参与）共同出资经营资本生意，伙同被告人李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明、黄俊清唐某1群张某1标（另案处理）等人形成恶势力团伙，假借民间借贷之名，以顺天民间资本管理有限责任公司、恩施市鑫元民间资本管理有限公司、湖衡某鼎融资租赁有限公司（以下简称湖衡某鼎公司）等公司为依托，以行业潜规则收取“砍头息”、保证金、虚高债务，后又通过以贷还息、以贷还贷、息入本等方式继续虚增借款金额，然后通过转单平账、签订阴阳合同、签订虚假融资租赁合同、制造虚假银行流水、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助公证、房产备案登记、管控被害人公公某章、网银、U盾以及威胁谈某判、滋扰、尾随等方式软暴力讨债，对被害向某1峡李某1斐邓某1明余某1高等人实施套路贷，共计骗取人民币8481.9462万元（以下币种相同），另诈骗未遂16275.24万元。具体事实如下：1、2016年6月16日至2017年11月16日期间，被告人李慧、曹成武、胡长国、李宗凤、吴晓峰、易浩、刘培明通过实施套路贷共计骗取被害向某1峡安某厦公司法定代表人）1310.7862万元，另诈骗未遂8000万元。经鉴定安某厦公司向李慧、曹成武等自然人累计借款7498.5万元安某厦公司向李慧、曹成武等自然人累计偿还的借款本金为4956.1862万元，累计支付利息3853.1万元。具体事实如下：2016年6月16日，李慧给被害向某1峡借款100万元，扣除当月利息9万元及6月23日借款1200万元的保证金20万元，实际转入资金71万元；6月23日借款1200万元，6月29日预扣利息50万元，6月30日又预扣利息38万元，实际到账1112万元。后李慧介绍曹成武向某1峡借款，二人用以贷还息，以贷还本等方式不断虚高债务。为掌向某1峡的公司账务，保向某1峡偿还虚高的债务，李慧、曹成武安排被告人刘培明安某厦公司保管该公公某章、财务章、法人章、U盾，要向某1峡给刘培明支付2500元/月的工资，并提供租房一套，二被告人又分别给刘培明支付2500元/月的工资。2016年10月至2017年9安某厦公司共计支付刘培明3万元工资，房租费6500元。2017年8月，被告人曹成武因涉嫌非法吸收公众存款罪向恩施市公安局投案，被告人李慧又安排被告人吴晓峰接替刘培明，继续控安某厦公司财务，直到2018年6月12日，被告人吴晓峰被取保候审之后才归还公某章的钥匙。2017年6月29日，经李慧、曹成武计算安某厦公司共计欠二人4270万元，李慧、曹成武、胡长国三人商量将4000万元债务转入湖衡某鼎公司（其中胡长国出资850万系转移李慧的债务），月息降至5分，并先付5万元保证金，7月7日，三人谎称为保向某1峡归还这4000万元，强迫其与湖衡某鼎公司签订了8004.4162万元商铺、车位融资租赁合同，并制造了8000万元的虚假银行流水，之后又强向某1峡按照协议内容配合进行登记备案和公证，因为未实际购买，违反相关规定，利川市住建局未受理，公证机关也拒绝公证。2017年7月29日，因根据李慧、曹成武的计算：余下的270万元加上4270万元至7月29日的利息450万，加上4000万元的5分的砍头息200万元,加上预借1000万元的砍头息50万元，共计970万元，李慧、曹成武要向某1峡采取以贷还贷的方式又借款1000万元，二被告人通过易浩、吴晓峰账户转安某厦公司1000万元，收到之后又按照他们指定唐某1群、李宗凤徐某安账户转回956万元（6月29日已支付5万元保证金、7月27日已支付利息9万元）。2017年9月7日，李慧强向某1峡以其开发的商铺抵账，并要求其配合制作了虚假的银行流水，然后以其姐李宗凤、李宗英李某2花名义签订了买卖合同，抵账646.1862万元，并进行了备案登记（其李某2花的未能登记备案），之后曹成武投案，李慧、胡长国、吴晓峰张某1标多次安某厦公司采取威胁谈某判等方式强索债务，被害向某1峡被迫于2017年9月21日至11月16日归还李慧、曹成武390万元。经鉴定，该商铺价值657.53883万元。2、2015年11月25日至2017年7月13日期间，李慧、曹成武、李宗凤、吴晓峰、易浩通过实施套路贷共计骗取被害李某1斐6100.16万元，另诈骗未遂6325万元。经鉴定，腾龙公司（法定代表李某1斐）收到湖衡某鼎融资租赁有限公司及李宗凤、李慧、曹成武等自然人累计转入资金为32004.94万元，累计转出资金为38105.1万元。具体事实如下：2015年11月25日至2017年4月7日，李慧、曹成武多次李某1斐高息借款，通过收取砍头息、以贷还贷，以贷还息方式不断虚高债务李某1斐也不断地组织资金还款。2017年4月8日，经李慧、曹成武计算李某1斐连本带息尚欠5235万元，逼迫其签下向易浩借款5235万元、月息5分的借条，并制造了虚假的银行流水；2017年5月12日李慧又李某1斐借款500万元周转。2017年7月13日，根据李慧计算上述两笔借款两个月利息共计583.5万元，要李某1斐出具一张向易浩借款590万元的借条，同时制作了虚假的银行流水，余下的6.5万元从曹成武账户转入腾龙公司。此笔590万元债务李某1斐实际只收到6.5万元。2017年8月11日22时许，李慧、易浩、李宗凤到腾龙金巷售楼部拿出前述的590万元和500万元的两张借条要求该公司员刘某2胜用房产抵扣易浩名下的欠条，刘某2胜不了解情况又联系不李某1斐，未办理，李慧威胁要刘某2胜绑了刘某2胜因担心自己人身安全，被迫违规办理了1090万元的购房手续。之后被害李某1斐资金链断裂，为寻求保护，，住到利川市公安局院内2017年9月2日晚上20点，被告人李慧邀约2车人等在利川市公安局门外，自己到利川市公安局院内威李某1斐当天必须还清全部债务，并将自己擅自制作的经“双方协商同意”李某1斐将腾龙金港1280个车位（价值1亿多）全部抵债给李慧的协议书拿出来，逼李某1斐签字，因李某1斐资产和债务在清理之中，拒绝签字，一直到9月3日凌晨1点多，被告人李慧在威李某1斐三天之内必须还清全部债务之后，才将邀约之人带离利川市公安局。之后李慧、易浩、李宗凤等人多次李某1斐公司索要债务，并于2017年12月8日强李某1斐，用所开发的腾龙金港车位13个、商铺49个（总价值3770万元）抵债，并办理了相关购房手续（原1090万元的购房合同作废）。3、2015年12月至2017年8月期间，李慧、曹成武、胡长国等人通过实施套路贷共计骗取被害邓某1明1071万元，另诈骗未遂1500万元。经鉴定，铭鑫公司（法定代表邓某1明）向湖衡某鼎公司及李慧、李宗凤、胡长国等自然人累计借款本金为4764万元，累计偿还本金4000万元，累计支付利息1835万元（其中预收利息547万元，手续费31万元，本金4186万元，其中借新还旧1793万元）。尚欠1500万元。具体事实如下：2015年12月17日，李慧邓某1明的铭鑫公司借款1000万元，月息5分，当日支付砍头息及保证金400万元到李慧账户，李慧于2016年3月1日归邓某1明125万元。之后又5次短期借款邓某1明：分别于2016年1月21日及2月1日借款200万元，月息1角2；4月5日借款500万元，月息8分；5月19日借款300万元，月息7分；6月17日借款300万元，月息8分;7月8日借款500万元,月息1角2。2016年11月份，李慧为催收2015年12月17日的1000万元借款，介绍胡长国邓某1明公司借款1200万元，月息7分，期限7个月。胡长国于2016年11月17日、18日、22日共计给铭鑫公司转入1200万元，还李慧1000万元，付砍头息84万元(实际该公司只到账116万元)胡长国为规避法律，强邓某1明签订阴阳合同，11月17日该公司将30个门面折价1200万元卖给胡长国唐某1群，同日二人又将该门面以1620万元卖给铭鑫公司副总经乔某富，并进行了备案登记，铭鑫公司归还之后才撤销备案。2017年8月3日，李慧要邓某1明找曹成武借款800万元以借新还旧的方式归还2016年5月19日借的本金300万元及50万元利息，另邓某1明私人借款200万元及利息100万元，借胡长国1200万元最后一次利息84万元以及支付胡长国手续费16万元（胡长国的1200万元已转入恩施金恩小额贷款公司，月息3分，系胡长国介绍的，因此胡长国强邓某1明支付160万元介绍费，后经李慧、曹成武协调，支付了16万元的手续费），违约金3万元（因下午转入，当天无法及时转出，第二天才转出，于是强邓某1明支付3万元的资金占用费）及新借的800万元的利息40万，以上合计793万元。曹成武以湖衡某鼎公司租用铭鑫公司车库付租金1500万元，强邓某1明与湖衡某鼎公司签下1500万元的虚假合同，之衡某鼎公司转入铭鑫公司800万元，同时强邓某1明按照李慧、曹成武、胡长国的要求转入李宗凤账户共计793万元。曹成武承诺再转700万元，但一直没有转。因此，该笔借邓某1明实际只得到7万元。4、2017年3月11日至2018年3月12日期间，李慧、曹成武、李宗凤、吴晓峰、易浩骗取被害余某1高人民币450.24万元（未遂）。经鉴定，自然余某1高及其相关公司收到李慧黄某1华、易浩、吴晓峰等自然人累计转入资金为3246万元，自然余某1高及其相关公司向李慧黄某1华、易浩、吴晓峰等自然人累计转出资金为3233.62万元，尚欠462.62万元。具体事实如下：2017年3月11日，曹成武通过恩施鑫元民间资本管理公司吴某1慧名义余某1高借款300万元（将曹成武私人高息借款转到鑫元民间资本管理公司），月息3分；2017年4月11日，曹成武、李慧又给被害余某1高借款300万元，月息8分，归还恩施鑫元民间资本管理公司的300万元，4月10日归还利息后剩余本金300万元。2017年3月25日曹成武余某1高借款200万元，月息8分，4月27日归还本金90万元及利息；2017年5月16日曹成武余某1高借款800万元，扣除利息84万元，5月17日归还本金100万元）。2017年6月28日，曹成武、李慧因担心8分利息风险太高余某1高还不了，又不好打官司，于是决定将债务转移到李慧名下，利息转为3分，于是谎称曹成武欠李慧的钱，将上述1110万元及利息合计1250万元转移到李慧名下，强余某1高给吴晓峰、易浩出具了共计1250万元的借条，并逼余某1高配合制造了相应的虚假银行流水。之后多次强余某1高归还这1250万元及利息，2013年7月13日李慧又强余某1高找曹成武借款700万元归还李慧欠款余某1高被迫按照曹成武的要求先支付曹成武700万元10天的利息70万元后借款700万元归还李慧（实际未借款，也未转移债务）。曹成武收到这70万元后，分给李慧35万元。2017年9月底至11月下旬，李慧为索取债务，安排吴晓峰、黄俊清跟余某1高，掌余某1高的车钥匙，为其开车，进行24小时跟随、并在办公室占地搭帐篷监守，纠缠、跟随2个多月。2017年11月底余某1高借故修车，将车拿回，李慧又要余某1高将其公司公某章、财务章、法人章、U盾交由吴晓峰、黄俊清保管，二人随时向李慧余某1高财务状况，直到2018年4月吴晓峰被刑事拘留后，利川市公安局才将公某章、法人章及U盾的柜子钥匙在吴晓峰妻子手中调取并予以发还。期间余某1高连本带息归还李慧578.88万元。2018年3月12日，李慧余某1高无力继续偿还债务，便强迫其用利川市政府的扶贫项目，盛稀源农业科技有限公司的菌棒和政府出资修建、移交给盛稀源农业科技有限公司管理的大棚抵账。李慧、吴晓峰等人用辱骂、威胁方式迫余某1高将市场价4.5元/根的菌棒以3.5元/根抵账，共计100个大棚（面积13920平方米）和76万个香菇菌棒，作价300万元。还强迫将这300万元的成交合同签订时间落款为2017年6月26日，企图以2017年6月28日的500万元转单平账制造的银行流水形成购买菌棒和大棚的假象。菌棒和大棚由李慧安排吴晓峰等人自产自销，导致本应按30%分红的贫困户无法获得分红，给贫困户造成直接经济损失。致余某1高被迫给盛稀源农业科技有限公司按成本价出具390万元的欠条。根据李慧的算账余某1高还欠李慧、曹成武462.62万元。二、强迫交易罪2018年3月12日，被告人李慧见被害余某1高无力继续偿还债务，便强迫其用利川市政府的扶贫项目，盛稀源农业科技有限公司的菌棒和政府出资修建、移交给盛稀源农业科技有限公司管理的大棚抵账。被告人李慧、吴晓峰等人用辱骂、威胁方式迫余某1高将市场价4.5元／根的菌棒以3.5元／根抵账，共计100个大棚（面积13920平方米）和76万个香菇菌棒，作价300万元。还强迫将这300万元的成交合同签订时间落款为2017年6月26日，企图以2017年6月28日的500万元转单平账制造的银行流水形成购买菌棒和大棚的假象。菌棒和大棚由李慧安排吴晓峰等人自产自销，导致本应按30%分红的贫困户无法获得分红，给贫困户造成直接经济损失。致余某1高被迫给盛稀源农业科技有限公司按成本价出具390万元的欠条。三、寻衅滋事罪1、2016年10月，被告人李慧、曹成武为逼迫被害向某1峡归还套路贷债务，两人承诺给被告人刘培明支付5000元的工资，安排其安某厦公司保管该公公某章、财务章、U盾。强向某1峡给刘培明支付2500元/月的工资，并提供住房一套。2017年8月被告人曹成武因涉嫌非法吸收公众存款罪向恩施市公安局投案自首，被告人李慧又安排被告人吴晓峰接替被告人刘培明，保管该公公某章、财务章、U盾，继续控安某厦公司财务，直到2018年6月12日，被告人吴晓峰因本案被取保候审之后才归还公某章的钥匙。期间安某厦公司共计给被告人刘培明支付工资3万元，房租费6500元。2、2017年9月底至11月下旬，被告人李慧为索取债务，安排被告人吴晓峰、黄俊清跟随被害余某1高，掌余某1高的车钥匙，为其开车，进行24小时跟随、并在办公地点搭账篷监守，纠缠、跟随2个多月。2017年11月底余某1高借故修车，将车拿回，李慧又要余某1高将其公司公某章、财务章、法人章、u盾交由吴晓峰、黄俊清保管，二人随时向李慧报余某1高财务状况，直到2018年4月吴晓峰被刑事拘留后，利川市公安局才将公某章、法人章及u盾的柜子钥匙在吴晓峰妻子手中调取并予以发还。期间余某1高连本带息归还李慧578.88万元。四、非法吸收公众存款罪2016年11月至2017年7月，被告人李慧明知被告人曹成武等人非法吸收公众存款，仍介杨某2刚向某2文张某2丹姚某利邓某3良郜某伟给曹成武借款共计2010万元，非法获利8.4万元。其具体事实如下：1、2016年11月，曹成武杨某2刚借款150万元，李慧为担保人，获取借款提成3万元；2、2017年1月，曹成武向某2文借款400万元，李慧为担保人；3、2017年3月，李慧介张某2丹姚某利给曹成武借款360万元并担保，获取提成5.4万元；4、2017年6月，曹成武邓某3良借款500万元，李慧为担保人；5、2017年7月，曹成武郜某伟借款600万元，李慧为担保人。五、高利转贷罪2015年至2017年，被告人李慧以转贷牟利为目的，套取银行贷款共计3600万元，高利转贷他人2800万元，非法获利569.6532万元。其具体事实如下：1、2015年8月28日，李慧以购买材料用于利川市旺达天然气公司经营为借口，套取利川市农商行贷款800万元，并全额高利转贷郭某毅，非法获利40.6934万元。2、2016年6月30日，李慧以利川市恒达建材有限公司已与利川市榨木棚户区改造工程签订建材合同为由，套取利川市农村商业银行贷款1000万元，高利转贷向某1峡，非法获利500.2668万元。3、2016年11月16日，李慧以利川市旺达天然气有限责任公司从利川市恒达建材有限公司订购材料用于新增天然气管道为由，向利川市农村商业银行贷款800万元，将其中500万元高利转贷李某1斐，非法获利15.667万元。4、2017年4月24日，李慧以利川市长旺天然气有限责任公司购买管材用于天然气管道的铺设为由，在汉口银行利川市支行贷款1000万元，将其中的500万元高利转贷李某3令，非法获利13.026万元。公诉机关就起诉指控的事实，向本院移送并当庭出示了物证；书证；证人证言；勘验、检查、辨认笔录；鉴定意见；被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人李慧、曹成武、胡长国、李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明、黄俊清等人形成恶势力团伙，其中，被告人李慧、曹成武、胡长国、李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明骗取他人财物8481.9462万元，另诈骗未遂16275.24万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人李慧非法吸收公众存款2010万元，数额巨大；以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金转贷他人，非法获利人民币569.6532万元，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪、高利转贷罪追究其刑事责任；被告人李慧、曹成武、刘培明、吴晓峰、黄俊清软暴力讨债，强拿硬要他人财物，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条，应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任；被告人李慧、吴晓峰以威胁手段强行购买他人商品，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十六条，应当以强迫交易罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人李慧、曹成武、胡长国起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明、黄俊清起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定,系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人李慧对公诉机关指控的事实及罪名均有异议，提出如下辩解意见：1、他没有与曹成武、胡长国共同经营资本生意，没有伙同李宗凤、易浩等人形成恶势力团伙，他们之间没有利益和经济上的关系，更没有雇佣关系；2、没有虚高债务、收取砍头息等行为，没有诈骗的主观故意，李某1斐向某1峡等人主动找他借钱，双方的借款是平等友好的民间借贷，他是为了到期收取本金及相应的利息，不是强迫他们，也没有制造民间借贷假象，没有制造虚假流水、虚假平账；2、指控骗向某1峡的钱是曹成武的行为，与其他被告人无关，曹成武有账本，向某1峡借款不诚信才换的借条，他和曹成武没有强向某1峡归还债务；3、吴晓峰接替刘培明是因向某1峡的债务全部转给李慧了向某1峡也是同意了的，他与曹成武、吴晓峰三人没有共谋，向某1峡主动提出的以商铺抵债，他们没有威安某厦公司；4、李某1斐借款没有采取收取砍头息、以贷还债、威胁等行为，没有强迫，银行流水也不是虚假的，他没有邀约人去威李某1斐，也没有要李某1斐以腾龙金港车位抵债；5、邓某1明借款后没有威邓某1明，也没有邓某1明打电话要其转款给他，邓某1明自愿的；6余某1高没有给他付过利息，是曹成武给他付的利息，他没有强余某1高给易浩等人出借条，曹成武分给他的35万元是还他的本金；7、强迫交易罪不成立，他没有威余某1高以菌棒抵账，黄俊清也没有参与进来，菌棒余某1高自愿交易的，价格是合适的；8、他不知道曹成武非法吸收公众存款，自己也给曹成武借了几千万，也是被害人，他作为曹成武的担保人也承担了风险，这不构成犯罪；9、对高利转贷罪有异议，在几家银行的贷款都是对口用于项目上了，由于自己不懂法和财务，把个人资金和贷款资金放在一起使用，导致混乱不清，银行的钱都是按期还清，没有给银行带来损失；10、没有强拿硬要占用公私财物，没有逼向某1峡余某1高借款、还款，只有监管财务，没有跟随滋扰，不构成寻衅滋事罪。其辩护人廖月中提出如下辩护意见：1、被告人李慧没有骗取他人财物的主观故意。几名被害人都是因为项目差资金急需找人借款，主动向李慧提出借款，李慧在借款时的主观意思就是借钱收取利息，并不想债务人还不起钱，也不想他们违约；2、被害人没有基于错误认识而将自己的财物交付给被告人。首先利息高是被害人自愿的，因为没有抵押物且风险大，利息肯定会高一些，包括后面的转账、平账，被害人都是明知的、同意的，这些账都是银行转账，把流水打出来就能清楚知道本金和利息各是多少，这种贷款不同于“网络贷”、“校园贷”。债权人债务人都在利川城，受害人不会在被骗后产生错误认识而做出决定和行为；3、本案的借贷关系完全可以通过民事诉讼解决，至于利息，民事法律可以调整，超过36%的不支持。余某1高的鉴定可以看出余某1高借了一年多时间，还没有还清本金，被告人的钱还在被害人手中。将本案定为诈骗罪，对被告人极为不公平，也不符合我国刑法相关原则；4、没有告知被告人对鉴定意见有异议可以申请重新鉴定的权利，只在鉴定意见通知书上由办案人员注明“曹成武、李慧拒绝签字”，重立会审（2019）12号只有一名鉴定人签名，不符合相关规定；5、鉴定所依据的客观资料不全，主要依据受害人的情况说明及银行流水，没有被告人的情况说明，只有受害人对鉴定进行对账，没有被告人对账；6、鉴定所认定的本金、利息的金额不客观；7、一些案外人转入、转出的资金没有进行逐一核实，不能排除合理性怀疑；8、鉴定书应当将各被告人的资金转入、转出情况予以分开，无论构成何罪以及是否共同犯罪，犯罪金额及获利的多少都是影响刑期的，鉴定书不予注明各被告人的获利情况，显失公平。其辩护人黄继坤提出如下辩护意见：1、不能以套路贷概念代替刑事罪名的犯罪构成，套路贷是民间借贷违法犯罪的综合概念；2、公诉人没有根据刑法规定举证证明李慧等人构成诈骗罪的犯罪行为，证据不能证明本案有套路贷，被告人支付了大额本金，没有迫使被害人签订借款合同，被告人没有肆意违约，也没有借助诉讼程序或暴力催债，成立套路贷中的诈骗一定有后面具体的诈骗行为，没有证据证明本案有诈骗事实，被害人对所有事实是明知并自愿要求借高利贷的；3、李慧等人不成立寻衅滋事罪，该罪要求主观有特定的故意，因债务纠纷发生的一般不认定寻衅滋事。被害人欠李慧大笔借款，去过问还款是正常的，不是流氓动机，不应成立寻衅滋事；4、本案不存在恶势力必须具备的为非作恶、欺压百姓的特征，所以不成立恶势力，被害人是无力偿还借款的人，不是“百姓”；5、李慧是否因为疲劳审讯遭受刑讯逼供的行为，没有提出非法证据排除，并不代表公诉机关不依职权去查实；6、申请被害人出庭作证的问题，根据最高法的调查规定，是否同意被害人出庭作证，法庭有权决定，但是言辞证据需要出庭作证、对质才能查明事情真相，被害人没有出庭作证，应采信被告人的当庭陈述。被告人曹成武对公诉机关指控的事实及罪名有异议，提出如下辩解意见：1、公诉机关指控的所有的罪名均不成立，他没有涉恶，也不是团伙中的成员，他和李慧是借贷关系，不是合作关系，他在后来没有钱还给李慧，经双方同意李某1斐余某1高等人欠他的账转给了李慧，相关债务人也自愿以“过账”的方式重新确立了债权债务关系；2、刘培明向某1峡要求他安排进去的向某1峡免费提供食宿，每月支付2500元工资，刘培明除了管理好印章、U盾外，还必须服从公司安排做一些事，刘培明及时向他报向某1峡公司财务情况，以便他及时收回所有借款；3、李慧的收账他没有参加，收到的钱也没有转到他的名下，李宗凤主要是复核他和李慧的账是否正确，有时代他们算账，胡长国、吴晓峰、易浩、黄俊清在他以上的所有行为中均未参与，如果在转账之后参与了，完全是和李慧之间的关系，与他无关；4、公诉机关指控他实施套路贷诈骗他人财物不属实，他的行为是非法高利贷，不是套路贷，他没有非法占有的目的，也没有编造虚假事实，掩盖事实真相；5、公诉机关指控其犯寻衅滋事罪不成立，刘培明安某厦公司上班是为了核向某1峡说的大楼峻工验收后有上亿的棚改资金，且刘培明去后，他又向某1峡追加了大量的资金向某1峡是自愿给刘培明支付工资和房租费的，没有软暴力讨债，没有强拿硬要他人财物，没有影安某厦公司的正常经营，没有干向某1峡及其家人的生活、工作；6、办案人员是对他以证人身份进行询问的，好多笔录他没有核对就签字了；7、鉴定过程中没有征求过他的意见，将李慧的金额及他的金额混在一起，无法分辨，应该分开鉴定；8、本案所有的被害人都是当时资金特别困难，工程项目无法向前推进，无法筹集资金的情况下骗取了他的信任，多次请客送礼，向他借钱，后又按时支付利息让他迷失了双眼，无止境地按照他们的要求追加借款，不能依据他们的虚假证言作出判决。其辩护人严奉祥提出如下辩护意见：1、曹成武是否构成犯罪的辩护意见以曹成武在法庭调查阶段陈述的书面意见为主，他的意见详细还原了案件事实，请合议庭充分考虑；2、本案涉及犯罪构成、套路贷、诈骗的辩护意见以李慧的辩护人的辩护意见为准；3、公安机关办案时针对曹成武的侦查程序违法，至今公诉机关没有出示曹成武是犯罪嫌疑人的证据，程序违法的前提下，围绕被告人犯罪收集的证据都是违法的；鉴定程序违法；曹成武与胡长国、李慧3人不是团伙的组织者，其他5名被告人也不是该团伙成员，具体意见在法庭调查时已阐述，不再重复；曹成武没有任何恶势力的行为，该案分两阶段，一阶段是曹成武投案之前将债权转让给李慧，这之前曹成武与各被害人发放借款、还款过程中没有任何暴力或软暴力行为，另一阶段是曹成武投案后，李慧等人行为不管是否合法都与曹成武无关；曹成武的行为不是套路贷，也不构成诈骗罪，理由同李慧辩护人的意见。4、曹成武的行为不构成寻衅滋事罪，曹成武介绍刘培明安某厦公司上班，刘培明安某厦公司上班后其从事的行为并没有扰乱公司正常生产秩序，没有向某1峡感受到无形的压力，刘培明向某1峡公司后，曹成武还安某厦公司追加借款；5、如果合议庭经审查后认定曹成武的部分行为有可能构成犯罪，其有以下法定减轻处罚情节：（1）有立功和重大立功表现，在州中院关于非法吸收公众存款的二审判决中有记载，立功和重大立功应适用其所犯的全部罪行，（2）在本案中是自首，公诉人出示的曹成武的供述均是在公安机关还没有对曹成武在本案中采取强制措施之前曹成武主动交代的，应当构成自首。被告人胡长国对公诉机关指控的事实及罪名有异议，提出如下辩解意见：1、指控他与李慧、曹成武诈向某1峡不属实，李慧、曹成武向某1峡的债务与他无关，他不知情，他是衡某鼎公司有债权债务关系，李慧给他出具了存款证明。他没有威胁、强向某1峡而衡某鼎公司收钱，也没有向某1峡发生任何借贷关系；2、指控他与李慧、曹成武实施套路贷诈邓某1明不属实邓某1明是经李慧介绍认识后主动找他借款，双方签订所有手续都没有欺骗，都是双方真实意思表示，邓某1明借的1200万元是在2016年分三次打邓某1明指定账户的，支付的利息是双方自愿协调按月息7分支付的，按房地产短期借款周转的行情，月息7分也不高；3、他邓某1明签订的购房合同、补充合同，双方都是按照合同约定履行的邓某1明给他出具有股东会决议书，所有行为都是自愿的，不存在诈骗邓某1明与曹成武、李慧的借贷关系与他无关；3、指控他强邓某1明签订阴阳合同与事实不符，他乔某富签订的房屋买卖合同是在邓某1明签订相关协议后邓某1明要求签订的补充手续，实际上是回购协议，如邓某1明方违约，房款自动转为借款邓某1明担心还借款后胡长国不配合解除撤销登记在胡长国名下的商铺门面，就要求他乔某富签订一份回购房屋的买卖协议，该协议中约定的购买时间和总价款都印证了借款中发生的购房合同及补充合同。其辩护人周韬、陈建萍提出如下辩护意见：1、起诉书中认定被告人胡国某构成诈骗罪时，首先认定胡长国的行为属于套路贷，以非刑法概念取代刑法规定，不符合罪刑法定原则，被告人胡长国的行为属于民间借贷行为，不符合套路贷的手法和步骤，不符合诈骗罪的犯罪构成：第一是其目的不具有非法性；第二是胡长国邓某1明的债权债务关系明确，不具有任何虚假性；第三是胡长国催要本金和利息的行为不违反相关法律规定；第四是根据铭鑫公司出具的购房款退付及资金占用确认书可以证实双方是基于意思自治而形成的民间借贷关系；第五是本案中所谓的“受害人”全部系债务人，借钱时积极主动，当无法按约定支付利息和本金后主动找债权人协商展期、降息；第六是按照民间借贷的相关规定，以签订买卖合同作为民间借贷合同的担保方式并不违法，人民法院仍按照民间借贷审理。综上，胡长国借钱的目的是为了获取利息收益，借贷双方都对实际借得的本金及将产生的利息有清醒的认识，利率、还款期限、违约金、商铺抵押的约定都是基于借贷双方的约定，起诉书仅依据胡长国的行为与套路贷的个别因素的相似来认定胡长国实施套路贷行为，而没有根据整个案件事实和证据综合评判；2、胡长国安某厦公向某1峡无直接的债权债务关系，不存在有套路贷行为的前提，根据指控，李慧、曹成武安某厦公司形成的4270万元的债务早已形成，胡长国没有参与，同样，该笔债务后面签订的8000万元的商铺、车位融资租赁合同与胡长国无关联，公诉机关没有证据证明胡长国向某1峡安某厦公司有任何经济往来，包括借贷关系；3、即使起诉书中认定李慧对胡长国850万元的债务系胡长国存放衡某鼎公司作为投资，这也只能证明胡长国的本金为850万元，但后来实际安某厦公向某1峡并没有向胡长国支付任何利息，根据相关规定，本金不能计入犯罪金额，故胡长国该次犯罪事实中无犯罪金额，也无具体犯罪事实；5、胡长国与李慧、曹成武对外的借款均是独立、单一的，对任何借贷对象的利率约定、抵押方式三人均没有商量、没有共同出资，不能以被告人之间有交叉的借贷关系、借款对象部分相同而简单的以此推断李慧、胡长国、曹成武共同出资经营资本生意；6、起诉书指控胡长国的犯罪事实中，无任何证据证实胡长国有虚构事实、隐瞒真相的行为，不能认定胡长国的行为构成诈骗罪。被告人吴晓峰对公诉机关指控的事实及罪名有异议，提出如下辩解意见：1、他进入旺达公司后，一直负责办公室相关工作兼李慧的临时司机，公司安排他管向某1峡余某1高公司公某章，李慧以他的名义余某1高签订菌棒协议和收账之事，他是被动服从李慧安排，他余某1高向某1峡没有威胁、伤害的行为，没有对本案被害人实施放贷和诈骗的行为，除了领取正常劳务报酬外，没有任何受益；2、因为自己法律意识淡薄，无意触犯法律，给被害人造成的困扰，深表歉意，自己在本案中所起作用有限，希望法庭从轻、减轻处罚。其辩护人覃程提出如下辩护意见：1、从吴晓峰前期工作地点和时间，和所谓加入李慧团伙时间来算，吴晓峰不应该认定为该恶势力团伙的一员；2、吴晓峰主观上无加入其恶势力团伙的意图，仅仅是加入李慧控制的天然气公司获取工资报酬；3、公诉机关指控吴晓峰构成诈骗罪共犯的重要依据是推定吴晓峰知情并将其名下的卡转给李慧供其使用，提供了帮助；4、指控其犯强迫交易罪不成立，该协议签订时间余某1高将公司何某1方后何某1方作为公司法人处置公司财产，无任何强迫性行为，无其他证据证明3.5元/根的菌棒价格是低于同期市场价格的，其在本案中的确存在跟随和部分言语不恰当，但应该定性为寻衅滋事；5、对公诉机关指控吴晓峰犯寻衅滋事罪无异议，其到案后如实供述犯罪事实，没有任何暴力行为，可以从轻处罚。其辩护人张贵提出如下辩护意见：1、本案指控的事实发生在2018年4月以前，两高《关于办理套路贷刑事案件的指导意见》在2019年4月才实施，该意见不适用于本案；2、本案中被害人处分财物不是基于错误认识，完全是双方合意的民事行为，本案被害人对借款本金尚未清偿完毕，被告人未非法占有他人财产，指控的诈骗事实不清，证据不足；3、指控的强迫交易罪不成立，菌棒价格3.5元/根与评估价3.8元/根相比，降幅不足30%，不属于明显低于市场价格；4、公诉机关指控被告人吴晓峰所犯的三罪均不成立。被告人李宗凤对公诉机关指控的事实及罪名有异议，提出如下辩解意见：1、她仅仅是给李慧帮忙转了几笔钱，是李慧要她转的；2余某1高给李慧还的钱，李慧没有时间就喊她帮忙记了账；3、她没有李某1斐索要账务，是李慧小孩生病了她替他李某1斐处抵账，只去了一次。2017年12月8日那天李某1斐那里的人喊她去处理原来的1090万元的账务问题；4、向某1峡处买房子是因李慧欠她的钱，李慧还给她后她去买的房子，价格是向某1峡协商了的。其辩护人汪琦提出如下辩护意见：1、李宗凤的行为不符合诈骗罪的犯罪构成，（1）公诉机关列举的证据大部分与李宗凤无关，仅仅是与受害人转账记录中有李宗凤银行记录、与李慧李某1斐处催收借款、购买腾龙金港商铺，公诉机关无法证明这些转账是李宗凤转的，也无法证明李宗凤明知李慧实施套路贷等违法犯罪行为而为其提供银行卡，根据疑罪从无的原则，其不构成诈骗罪；（2）李宗凤等人是据实支付的买商铺的价款，合同是双方自愿签订的，鉴定价格和合同签订价格差异10万，符合交易习惯，不存在欺骗向某1峡也没有受到损失，李宗凤没有强向某1峡签合同；（3）李宗凤陪同李慧李某1斐处催收债务没有使用暴力、威胁，其不是套路贷。即使符合套路贷，也不符合诈骗罪的犯罪构成；2、套路贷不是刑法概念，也不是诈骗犯罪构成，不能以套路贷取代诈骗罪的构成要件；3、根据诈骗的犯罪构成，被告人与被害人最初形成的是借贷关系，对借款期限、利息等都是有约定的，不具有欺骗性，被害人是明知的，知道法律后果，没有陷入认识错误，也没有基于错误认识处分财产，是借贷双方的真实意思表示，只是不合法的民间借贷行为；4、指控李宗凤犯诈骗罪证据不足，公诉机关违反罪刑法定，希望合议庭判决李宗凤无罪。被告人易浩对公诉机关指控的事实及罪名有异议，提出如下辩解意见：1、李慧向某1峡借钱他不知情，他是出于亲情关系把银行卡借给李慧使用，没有参与他们之间的债务讨要，也没有获利；2李某1斐给他出具欠条他不知情，是李慧李某1斐之间的事情，去腾龙金港是李慧喊他去的，还有其他人在场，李某1斐主动采取的以资抵债方式；3、指控诈余某1高也不是事实，是李慧让他余某1高转账，他不知道具体用途余某1高给他出具借条他也不知情；4、他在鉴定书上签字时并不知道李慧的财务实际情况；5、李慧的债务情况和索取债务情况他都不清楚，他没有找任何人收取债务；6、本案案发后，他和李宗凤劝李慧投案，李慧是他送到公安机关去的；7、自己是接到公安电话通知后去的，应当属于自首，自己主观恶性小，作用小，是从犯，请求法院对其从轻、减轻处罚。其辩护人彭自力提出如下辩护意见：1、本案是否构成诈骗罪，同意前面辩护人辩护意见，2、易浩个人行为不构成犯罪：（1）易浩从案发到现在，对于他在本案涉及的三个行为即借卡、转账、签字做了真实陈述，易浩的三个行为是基于亲情关系应李慧要求帮李慧做的，不应作为犯罪评判；（2）指控易浩和李慧合伙实施套路贷不成立，指控易浩在李慧放贷中负责银行有失公允，易浩与曹成武没有任何关联，李慧借易浩的卡是否从事违法犯罪行为，易浩对卡上的资金性质是不知道的，李慧和易浩之间没有合谋，没有合伙放高利贷，易浩从事三个行为时没有犯罪意图和不良动机，对做的后果没有预期，不应将其行为作为犯罪评价；（3）指控易浩借钱给李慧是共同出资放贷不成立，李慧为了经营找易浩借款是正常的民间借贷，李慧将钱用于何处不是易浩能掌控的，不能因二人有借贷认定二人是共同放贷，易浩的三个行为不属于违法犯罪行为，请求合议庭综合评判，判决其无罪。被告人刘培明对公诉机关指控的事实及罪名有异议，提出如下辩解意见：1、他向某1峡公司上班是曹成武安排的，让他去关向某1峡的棚改资金是否下来向某1峡与李慧、曹成武之间的借贷关系他不知情；2、他向某1峡公司上班，李慧和曹成武承诺的工资他并没有得到，他在公司打零工，在公司的工作向某1峡王某1容安排的公某章也王某1容安排他保管的，曹成武没有安排他向某1峡公司公某章向某1峡给他开的工资不是2500元/月，是根据出勤情况发工资，没有3万元，提供的住房也不是他一个人住，是4、5个人一起住；3、他给曹成武借银行卡是出于他与曹成武是亲戚关系，转账的事他不知道，不构成诈骗罪，最多构成寻衅滋事罪；4、他向某1峡的关系融洽，自己不是公司财务人员，无法控制公司资金、财务。其辩护人龚琴蓉提出如下辩护意见：1、刘培明没有实施诈骗行为，被害人的损失均与刘培明没有因果关系，他是受曹成武的引荐安某厦公司关注棚改资金，协助其他杂务，是因工作的需要保公某章公某章的使用也是向某1峡安排，按照出勤天数计发工资，，住宿是公司统一安排的集体宿舍其行为不构成诈骗罪；2、刘培明没有寻衅滋事的犯罪动机和故意，没有寻衅滋事的行为，不构成寻衅滋事罪；3、刘培明没有参与其他被告人共同诈骗和寻衅滋事的行为，与其他被告人不构成共同犯罪。被告人黄俊清对公诉机关指控的事实及罪名有异议，提出他与吴晓峰、李慧是亲戚关系，不认识其他被告人，他没有与吴晓峰管余某1高公司公某章和网银，他余某1高开车期间，关系融洽，没有威胁、辱骂的行为，不构成诈骗罪和寻衅滋事罪。其辩护人刘学凯提出如下辩护意见：1、黄俊清在指控的事实中仅实施了以跟踪、纠缠方式余某1高收账的行为，没有证据证实其实施了其他行为，故不构成诈骗罪；2、根据指控，黄俊清在2017年9月至11月期间，在李慧、吴晓峰的安排下余某1高采取跟踪、滋事和纠缠的“软暴力”手段讨要债务的行为构成寻衅滋事罪，因“软暴力”的相应司法解释规定在2019年才颁布实施，黄俊清的行为不应适用该解释，其行为即使构成犯罪也不属于涉恶性质；3、黄俊清在本案属于从犯，有坦白情节，认罪、悔罪态度好，实施的系非暴力手段，情节轻微，没有造成严重后果，依法可以从轻、减轻处罚。经审理查明，2015年开始，被告人李慧、曹成武、胡长国（后期才参与）共同出资经营资本生意，伙同被告人李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明、黄俊清等人长期纠集在一起，假借民间借贷之名，以顺天民间资本管理有限责任公司、恩施市鑫元民间资本管理有限公司、湖衡某鼎融资租赁有限公司等公司为依托，以行业潜规则收取“砍头息”、保证金、虚高债务，后又通过以贷还息、以贷还贷、息入本金等方式继续虚增借款金额，然后通过转单平账、签订阴阳合同、签订虚假融资租赁合同、制造虚假银行流水、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助公证、房产备案登记、管控被害人公公某章、网银、U盾以及威胁谈某判、滋扰、尾随等方式软暴力讨债，对被害向某1峡李某1斐邓某1明余某1高等人以套路贷方式实施诈骗活动以及寻衅滋事、强迫交易等一系列犯罪活动。一、诈骗被告人李慧、曹成武、胡长国等人实施套路贷诈骗活动，先后共计骗取被害向某1峡李某1斐邓某1明余某1高人民币8481.9462万元（以下币种相同），另诈骗未遂16275.24万元。具体事实如下：1、2016年6月16日至2017年11月16日期间，被告人李慧、曹成武、胡长国、李宗凤、吴晓峰、易浩、刘培明通过实施套路贷共计骗取被害向某1峡1310.7862万元，另诈骗未遂8000万元。经鉴定安某厦公司（法定代表向某1峡）向李慧、曹成武等自然人累计借款7498.5万元安某厦公司向李慧、曹成武等自然人累计偿还的借款本金为4956.1862万元，累计支付利息3853.1万元。2016年6月16日，李慧给被害向某1峡借款100万元，扣除当月利息9万元及6月23日借款1200万元的保证金20万元，实际转入资金71万元；6月23日借款1200万元，6月29日预扣利息50万元，6月30日又预扣利息38万元，实际到账1112万元。后李慧介绍曹成武向某1峡借款，二人用以贷还息，以贷还本等方式不断虚高债务。李慧、曹成武在通过上述方式不断垒向某1峡的债务后，2017年6月29日，经李慧、曹成武计算安某厦公司共计欠二被告人4270万元，被告人李慧、曹成武、胡长国三人商量将4000万元债务转入湖衡某鼎公司（其中胡长国出资850万系转移李慧的债务），月息降至5分，并先付5万元保证金。7月7日，三人谎称为保向某1峡归还这4000万元，强迫其与湖衡某鼎公司签订了8004.4162万元商铺、车位融资租赁合同，并制造了8000万元的虚假银行流水，之后又强向某1峡按照协议内容配合进行登记备案和公证，因为未实际购买，违反相关规定，利川市住建局未受理，公证机关也拒绝公证。2017年7月29日，根据李慧、曹成武的计算：余下的270万元加上4270万元至7月29日的利息450万，加上4000万元的5分的砍头息200万元,加上预借1000万元的砍头息50万元，共计970万元，李慧、曹成武要向某1峡采取以贷还贷的方式又借款1000万元，二被告人通过易浩、吴晓峰账户转安某厦公司1000万元安某厦公司收到之后又按照他们指定唐某1群、李宗凤徐某安账户转回956万元。2017年9月7日，李慧强向某1峡以其开发的商铺抵账，并要求其配合制作了虚假的银行流水，然后以其姐李宗凤、李宗英李某2花名义签订了买卖合同，抵账646.1862万元，并进行了备案登记（其李某2花的未能登记备案），之后曹成武投案，李慧、胡长国、吴晓峰张某1标（另案处理）多次安某厦公司采取威胁谈某判等方式强索债务，被害向某1峡被迫于2017年9月21日至11月16日归还李慧、曹成武390万元。经鉴定，该商铺价值657.53883万元。2、2015年11月25日至2017年7月13日期间，李慧、曹成武、李宗凤、吴晓峰、易浩通过实施套路贷共计骗取被害李某1斐人民币6100.16万元，另诈骗未遂人民币6325万元。经鉴定，腾龙公司（法定代表李某1斐）收到湖衡某鼎融资租赁有限公司及李宗凤、李慧、曹成武等自然人累计转入资金为32004.94万元，累计转出资金为38105.1万元。具体事实如下：2015年11月25日至2017年4月7日，李慧、曹成武多次李某1斐高息借款，通过收取砍头息、以贷还贷，以贷还息方式不断虚高债务李某1斐也不断地组织资金还款。2017年4月8日，经李慧、曹成武计算李某1斐连本带息尚欠5235万元，逼迫其签下向易浩借款5235万元、月息5分的借条，并制造了虚假的银行流水。2017年5月12日李慧又李某1斐借款500万元周转，2017年7月13日，根据李慧计算，上述两笔借款两个月利息共计583.5万元，要李某1斐出具一张向易浩借款590万元的借条，同时制作了虚假的银行流水，余下的6.5万元从曹成武账户转入腾龙公司，此笔590万元债务李某1斐实际只收到6.5万元。2017年8月11日22时许，李慧、易浩、李宗凤到腾龙金巷售楼部拿出前述的590万元和500万元的两张借条要求该公司员刘某2胜用房产抵扣易浩名下的欠条，刘某2胜不了解情况又联系不李某1斐，未办理，李慧威胁要刘某2胜绑了刘某2胜因担心自己人身安全，被迫违规办理了1090万元的购房手续。之后被害李某1斐资金链断裂，为寻求保护，，住到利川市公安局院内2017年9月2日晚上20点，被告人李慧到利川市公安局院内要李某1斐当天必须还清全部债务，并将自己制作的“经双方协商同意李某1斐将腾龙金港1280个车位（价值1亿多元）全部抵债给李慧的协议书”拿出来，逼李某1斐签字，因李某1斐资产和债务在清理之中，拒绝签字，一直到9月3日凌晨1点多，被告人李慧在威李某1斐三天之内必须还清全部债务之后，才离开。之后李慧、易浩、李宗凤等人多次李某1斐公司索要债务，并于2017年12月8日强李某1斐用所开发的腾龙金港车位13个、商铺49个（总价值3770万元）抵债，并办理了相关购房手续。3、2015年12月至2017年8月期间，李慧、曹成武、胡长国等人通过实施套路贷共计骗取被害邓某1明人民币1071万元，另诈骗未遂人民币1500万元。经鉴定，铭鑫公司（法定代表邓某1明）向湖衡某鼎公司及李慧、李宗凤、胡长国等自然人累计借款本金为4764万元，累计偿还本金4000万元，累计支付利息1835万元，尚欠1500万元。具体事实如下：2015年12月17日，李慧邓某1明的铭鑫公司借款1000万元，月息5分，当日支付砍头息及保证金400万元到李慧账户，李慧于2016年3月1日归邓某1明125万元。之后又5次短期借款邓某1明：分别于2016年1月21日及2月1日借款200万元，月息1角2；4月5日借款500万元，月息8分；5月19日借款300万元，月息7分；6月17日借款300万元，月息8分;7月8日借款500万元,月息1角2。2016年11月份，李慧为催收2015年12月17日的1000万元借款，介绍胡长国邓某1明公司借款1200万元，月息7分，期限7个月。胡长国于2016年11月17日、18日、22日共计给铭鑫公司转入1200万元，还李慧1000万元，付砍头息84万元(实际该公司只到账116万元)，胡长国为规避法律，强邓某1明签订阴阳合同，11月17日该公司将30个门面折价1200万元卖给胡长国唐某1群，同日二人又将该门面以1620万元卖给铭鑫公司副总经乔某富，并进行了备案登记，铭鑫公司归还之后才撤销备案。2017年8月3日，李慧要邓某1明找曹成武借款800万元，以借新还旧的方式归还2016年5月19日借的本金300万元及50万元利息邓某1明私人借款200万元及利息100万元，借胡长国1200万元最后一次利息84万元以及支付给胡长国手续费16万元，违约金3万元和新借的800万元的利息40万，以上合计793万元。曹成武以湖衡某鼎公司租用铭鑫公司车库付租金1500万元，强邓某1明与湖衡某鼎公司签下1500万元的虚假合同，之后湖衡某鼎公司转入铭鑫公司800万元，同时强邓某1明按照李慧、曹成武、胡长国的要求转入李宗凤账户共计793万元，曹成武承诺再转700万元，但一直没有转。因此，该笔借邓某1明实际只得到7万元。4、2017年3月11日至2018年3月12日期间，李慧、曹成武、李宗凤、吴晓峰、易浩骗取被害余某1高人民币450.24万元（未遂）。经鉴定，自然余某1高及其相关公司收到李慧黄某1华、易浩、吴晓峰等自然人累计转入资金为3246万元，自然余某1高及其相关公司向李慧黄某1华、易浩、吴晓峰等自然人累计转出资金为3233.62万元，尚欠462.62万元。具体事实如下：2017年3月11日，曹成武通过恩施鑫元民间资本管理公司吴某1慧名义余某1高借款300万元，月息3分；2017年4月11日，曹成武、李慧又给被害余某1高借款300万元，月息8分，用于归还恩施鑫元民间资本管理公司的300万元，4月10日归还利息后剩余本金300万元。2017年3月25日曹成武余某1高借款200万元，月息8分，4月27日归还本金90万元及利息；2017年5月16日曹成武余某1高借款800万元，扣除利息84万元，5月17日归还本金100万元）。2017年6月28日，曹成武、李慧因担心8分利息风险太高余某1高还不了，又不好打官司，决定将债务转移到李慧名下，利息转为3分，于是谎称曹成武欠李慧的钱，将上述1110万元及利息合计1250万元转移到李慧名下，强余某1高给吴晓峰、易浩出具了共计1250万元的借条，并逼余某1高配合制造了相应的虚假银行流水。之后多次强余某1高归还这1250万元及利息，2013年7月13日李慧又强余某1高找曹成武借款700万元归还李慧欠款余某1高被迫按照曹成武的要求先支付曹成武700万元10天的利息70万元后借款700万元归还李慧，因李慧与曹成武是合伙关系，实际未借款，也未转移债务。曹成武收到这70万元后，分给李慧35万元。二、寻衅滋事1、2016年10月，被告人李慧、曹成武为逼迫被害向某1峡归还债务，两人承诺给被告人刘培明支付2500元/月的工资，安排其安某厦公司保管该公公某章、财务章、U盾。强向某1峡给刘培明支付2500元/月的工资，并提供住房一套。2017年8月，被告人曹成武因涉嫌非法吸收公众存款罪向恩施市公安局投案自首，被告人李慧又安排被告人吴晓峰接替被告人刘培明，保管该公公某章、财务章、U盾，继续控安某厦公司财务，直到2018年6月12日，被告人吴晓峰因本案被取保候审之后才归还公司公某章。期间安某厦公司共计给被告人刘培明支付工资22500元。2、2017年9月底至11月下旬，被告人李慧为索取债务，安排被告人吴晓峰、黄俊清跟随被害余某1高，掌余某1高的车钥匙，为其开车，进行24小时跟随、并在办公地点搭账篷监守、纠缠、跟随2个多月。2017年11月底余某1高借故修车，将车拿回，李慧又要余某1高将其公司公某章、财务章、法人章、U盾交由吴晓峰、黄俊清保管，二人随时向李慧报余某1高财务状况，直到2018年4月吴晓峰被刑事拘留后，利川市公安局才将公某章、法人章及U盾的柜子钥匙在吴晓峰妻子手中调取并予以发还。期间余某1高连本带息归还李慧578.88万元。三、强迫交易2018年3月12日，被告人李慧见被害余某1高无力继续偿还债务，便强迫其用利川市政府的扶贫项目，盛稀源农业科技有限公司的菌棒和政府出资修建、移交给盛稀源农业科技有限公司管理的大棚抵账。被告人李慧、吴晓峰等人用辱骂、威胁方式迫余某1高将市场价4.5元／根的菌棒以3.5元／根抵账，共计100个大棚（面积13920平方米）和76万个香菇菌棒，作价300万元。还强迫将这300万元的成交合同签订时间落款为2017年6月26日，企图以2017年6月28日的500万元转单平账制造的银行流水形成购买菌棒和大棚的假象。菌棒和大棚由李慧安排吴晓峰等人自产自销，导致本应按30%分红的贫困户无法获得分红，给贫困户造成直接经济损失。致余某1高被迫给盛稀源农业科技有限公司按成本价出具390万元的欠条。另查明，被告人曹成武因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年9月14日被恩施市公安局刑事拘留，同年10月21日被逮捕，羁押于恩施市看守所。被恩施市人民法院以其犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币40万元。曹成武上诉后，于2019年6月26日被恩施州中级人民法院判处有期徒刑6年，并处罚金40万元，因其在被羁押期间检举、揭发他人涉嫌犯罪的重要线索，经查证属实，认定其有立功表现。被告人李慧于2018年4月25日主动到案；被告人刘培明、胡长国经公安机关电话通知分别于2018年10月15日12时、2018年10月26日主动到利川市公安局经济犯罪侦查大队接受讯问。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）物证：（1）被告人李慧、吴晓峰、黄俊清三人的手机共3部及扣押决定书。载明从三被告人处分别扣押手机一部，其中吴晓峰的手机上有李宗凤给其发的一张手写单子。（2衡某鼎融资租赁有限公司融资租赁合同书2份、该公公某章、合同专用章、财务专用章3枚（照片）及接受证据材料清单。载明本案扣押的相关案涉合同公某章等物品。（3）湖北盛稀源农业科技有限公司办公室木柜钥匙3把及调取证据通知书、发还清单、吴晓峰保余某1高财务章的钥匙（照片）及扣押决定书，载明公安机关于2018年5月22日将吴晓峰持有的余某1高公司印章和网银的钥匙发还余某1高。（二）书证第一组共有部分书证（1）查获经过证实吴晓峰、黄俊清于2018年4月23日被传唤到案；李慧于2018年4月25日主动到案；李宗凤、易浩于10月11日被传唤到案；刘培明、胡长国经电话通知分别于2018年10月15日12时、2018年10月26日主动到利川市公安局经济犯罪侦查大队接受讯问。吴晓峰、黄俊清、李宗凤、易浩在书面传唤过程中无反抗行为。（2）湖衡某鼎融资租赁有限公司登记信息证实该公司股东情况、股东变动情况及股东出资情况。（3）利川市公安局天眼查询股权穿透图证实李慧在利川市旺达天然气有限责任公司、利川市团堡镇客运站有限公司、利川市博远房地产开发有限公司、恩施市鑫元民间资本管理有限公司、利川市广寒药业有限公司、湖北壹都酒店管理有限公司的出资占股情况；曹成武在来凤天成置业发展有限公司、恩施州艺锦装饰工程有限责任公司、恩施州鑫馨投资管理有限公司、利川市长旺天然气有限责任公司、恩施市鑫元民间资本管理有限责任公司的出资占股情况；胡长国在鹤峰合纵资产管理有限公司、湖北全能物流有限公司的出资占股情况。（4）扣押决定书、扣押清单、发还清单载明：于2018年6月26日，在李宗凤处扣押现金流水账一本（莱特账薄）、档案袋3袋（内有房屋买卖合同、恩施市人民法院传票、湖衡某鼎融资公司保理合同等）、（利川安某厦房地产开发合同商铺买卖合同等）；于2018年6月26日黄某1华处扣押银行卡14张、记账凭证1张、笔记本1本；于2018年6月26日在易浩处扣押延期书一份。（5）曹成武记录的账本复印件一组载明曹成武与李慧共同经营高利贷业务期间二人往来账务、账户名及对账的情况。其中二人余某1高李某1斐向某1峡借款及二人出资、收款后二人分配对账情况。（6）恩施市人民法院（2018）鄂2801刑初422号刑事判决书、恩施州中级人民法院（2019）鄂28刑终85号刑事判决书证实曹成武因犯非法吸收公众存款罪，2017年9月14日被恩施市公安局刑事拘留，同年10月21日被逮捕，羁押于恩施市看守所。被恩施市人民法院以其犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币40万元。曹成武上诉后，于2019年6月26日被恩施州中级人民法院判处有期徒刑6年，并处罚金40万元，因其在被羁押期间检举、揭发他人涉嫌犯罪的重要线索，经查证属实，认定其有立功表现。（7）利川市人民法院（2014）鄂利川刑初字第00030号、（2016）鄂2802刑初32号刑事判决书证实被告人黄俊清因犯聚众斗殴罪，于2014年4月8日被利川市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年；因犯故意伤害罪，于2016年1月26日被利川市人民法院判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月。（8）违法犯罪记录查询情况证实黄俊清因犯罪被判处刑罚的情况；未查询到李慧、吴晓峰、曹成武、胡长国、易浩、李宗凤、刘培明有其他违法犯罪记录。（9）户籍信息载明李慧、黄俊清、吴晓峰、易浩、李宗凤、刘培明、曹成武、胡长国的基本信息。第二组书证：关于被害向某1峡被诈骗的相关书证（1）营业执照证实利川安某厦房地产开发有限责任公司系自然人独资公司，法定代表向某1峡，注册日期2012.5.10。（2）工资发放花名册及房租收条载明利川安某厦房地产开发有限责任公司在2016年10月至2017年9月(共计12个月）给刘培明每月支付工资2500元，共计3万元王某1容于2016年10月6日支付给向承英一年的房租费6500元。（3）商铺买卖合同、收据及农村信用社付款单据（原件）证实2017年9月7日，李宗凤以单价41800元/平方米,总价215.4954万元全款购买利川市安厦公司一层143号商铺，双方签订购房合同。（4）融资租赁合同及租赁物转让协议两份载明2017年7月7日湖衡某鼎融资租赁有限公司与利川安某厦房地产开发有限责任公司签订融资租赁合同及该合同的相关内容，该合同安某厦公司的法向某1峡签名及单位合同专用章衡某鼎融资租赁公司尚未签名和盖章。（5向某1峡妻王某1容所记流水账安某厦房地产公司账务明细及转账凭证及接受证据材料清单，借曹成武、李慧资金收款明细表，借曹成武、李慧资金还本金明细，借曹成武、李慧资金付利息明细表及相应银行交易流水载向某1峡找李慧、曹成武借款所记流水安某厦公司账务明细及银行回执、转账凭证以安某厦公司与曹成武、李慧资金往来账务情况，证向某1峡与李慧、曹成武之间的资金往来账务情况。（6）曹成武、李慧要求转衡某鼎公司过账明细、银行回执单证实从2017年7月10日至2017年7月14衡某鼎公司通过刘培明黄某2林唐某2香唐某1群等账户过账资金8000万元的情况。（7）商品房买卖合同及备案资料证实2017年9月12向某1峡代表利川安某厦房地产开发有限责任公司与李宗凤肖某权、李宗英签订商品房买卖合同及两份购房合同在利川市住建局和城乡建设局备案情况李某2花未在该局进行商品房买卖合同备案。（8向某1峡关安某厦公司向李慧、曹成武借款的情况说明主要内容向某1峡及其公司曾找李慧、曹成武等人借款，期间李慧、曹成武预收借款利息和高额保证金，并按照约定金额收取高额利息，通过银行走流水的方式要向某1峡公司借新账还旧账，以达到他们利滚利的目的，虚假增加债务。过程中李慧、曹成武等人还控向某1峡公司公某章、网银，要向某1峡公司衡某鼎公司签订租赁合同。借款的一年多时间里向某1峡公司还款远超于借款本金，但李慧、曹成武声向某1峡公司仍欠款4000万元。根据公司财务账目、银行流水及司法鉴定意见书向某1峡公司与李慧、曹成武的资金进行了整理。第三组书证：关于被害李某1斐被诈骗的相关书证（1）营业执照证实湖北腾龙纵横旅游投资有限公司的基本情况李某1斐系该公司法定代表人。（2）借条说明、借条复印件、借款合同证李某1斐向李慧、曹成武出具的借条上只注明了借款金额，没有注明借款利息以及还款期限。（3满某春建行尾号为8898卡号流水明细满某春所记流水账证满某春该卡上资金流水情况及其与曹成武、李慧资金往来情况。（4）曹成武所记与李慧关李某1斐的资金往来对账的情况。主要证实通过李慧算账李某1斐本息合计尚欠他6325万元（5235+500+590万元），李慧于2017年12月8日要李某1斐用所开发的腾龙金港商铺和车位抵债3770万元，通过第三方债务清偿，将商铺和车位转让给易浩刘某3娟郜某伟姚某利等人，并签订了49份商品房买卖合同。该合同因为违反当事人意愿，尚未备案。（5）李慧名下资产表载明李慧将在腾龙金港抵债后的资产登记郜某伟、易浩刘某3娟名下。（6）停车位长期租赁协议书主要证实湖北腾龙纵横旅游投资有限公司与易浩刘某3娟在2017年12月12日签订了停车位长期租赁协议及协议相关内容。（7）债务清偿协议主要证实湖北腾龙纵横旅游投资有限公李某1斐与李慧、易浩双方存在债权债务关系，借款利息累计6325万元，于2017年12月8日签订债务清偿协议李某1斐同意以利川腾龙金港价值2200万元商铺和价值1400万的停车位长期租赁权作价抵偿双方在2017年12月8日前的所有债务。（8）借款借据、借条、以物抵债确认表、债务清偿协议主要证满某春于2017年7月13日给易浩出具590万元的借据；2017年5月12李某1斐满某春给李慧出具500万元借条郜某伟于2017年12月12日自愿选择以铺抵债方式实现债权，将其在湖北腾龙纵横旅游投资有限公司的有效债务1300万元作为购房款购置该公司所销售的商铺，并证实了商铺业主及车位情况。（9）以物抵债明细表主要证实李慧李某1斐之间用车位、商铺抵债的具体情况。（10）商品房买卖合同49份（原件）主要证实2017年12月9日至11日李慧分别郜某伟张某2丹刘某3娟姚某利等人的名义购李某1斐腾龙金港商业用户所签订的合同书。（11）债务清偿协议主要证实湖北腾龙纵横旅游投资有限公司与李慧、易浩及第三张某2丹刘某3娟等人以腾龙金港C区第四层商业用房做抵押抵李某1斐与李慧之间及李慧张某2丹刘某3娟等之间债务的情况。（12李某1斐出具的腾龙公司借款情况说明及附件主要内容为李某1斐主要经营利川市腾龙纵横旅游投资有限公司，公司曾找李慧、曹成武等人借款，在借款过程中李慧、曹成武通过预收利息等方式，并按照约定金额收取高额利息，通过银行走流水的方式要李某1斐借新账还旧账。通过司法鉴定发现找李慧、曹成武借款的一年多时间里李某1斐给李慧、曹成武还的钱远远超过借款本金，但是李慧、曹成武说其还欠他们6325万元。根据其公司银行流水及司法鉴定意见书将其公司与李慧、曹成武的资金往来进行了整理。第四组书证：关于被害邓某1明被诈骗的相关书证（1）营业执照证实湖北省铭鑫房地产开发有限责任公司的基本情况邓某1明系该公司的法定代表人。（2）李慧书写的存款证明两份证实向胡长国所借款中有1000万元是用于归还李慧的借款，系按照李慧的要求打入李慧指定的账户。2017年6月30日、7月6日分别向胡长国还款70万元、80万元，下欠850万元系受胡长国委托打衡某鼎公司账户。（3）借款承诺书载明湖北铭鑫房地产开发有限责任公司邓某1明乔某富）于2017年6月16日向利川市旺达天然气有限责任公司借款1200万元，用于城中城工程，约定于2017年6月30日前一次性还清，承诺如到期限内未还清借款，“铭鑫”公司将城中城二楼、三楼共两层所有商铺产权作价1200万元偿还借款，借款自动转为购房款，并无条件签订商品房买卖合同，办理到旺达天然气公司指定人名下，开据财务收据。并到利川市住建局备案。（4）商品房买卖协议、商品房买卖合同补充合同复印件证实胡长国唐某1群于2016年11月17日以1200万元的价格购买铭鑫房地产的门面30个，同一天又以1620万元卖给铭鑫房地产公司副乔某富。（5）利川市住房和城乡建设管理局备案合同撤销清单证实胡长国唐某1群购买的30个门面于2016年11月17日在利川市住建局备案、之后又撤销备案。（6）湖北铭鑫房地产开发有限公司邓某1明）账据邓某1明借李宗凤、李慧、胡长国、湖衡某鼎融资租赁有限公司借款本金明细表、还借款利息明细表、借李慧款以李宗凤名义转款）及接受证据材料清单证实湖北铭鑫房地产开发有限公司向李慧、胡长国、李宗凤、湖北恒鼎融资租赁有限公司共计借款4800万元及还本金4000万元、支付利息1871万元的明细账及分类账。（7）借条、湖北省农村信用社个人结算业务申请书、收据证邓某1明乔某富于2016年7月7日借到李慧500万元，约定于2016年8月6日前一次性还清，逾期每日违约金为5%。（8）向李慧、曹成武、胡长国借款，以湖衡某鼎融资租赁有限公司转款的情况说明证实2017年8月4邓某1明借湖衡某鼎融资租赁有限公司800万元用于还2016年5月19日借李慧的300万元本金及50万元利息、胡长国利息84万元，并付800万元本金第一个月利息43万元、手续费16万元，另邓某1明私人借款300万元，共计793万元，李慧等人承诺再邓某1明借700万元，制造了1500万元的融资租赁合同。（9乔某富关于铭鑫公司向胡长国借款1200万元的情况说明主要内容：城中城项目股东是他邓某1明二人，2016年房地产行业下跌，在银行又没贷到款，为确保项目进度，只有到处融资。最开始找李慧借高利贷，李慧借款期限到了没资金偿还，就由李慧介绍胡长国借1200万元，偿还李慧高利及本金。借胡长国的1200万元以3919.89平方米门市共计30个抵押给胡长国唐某1群，同时胡长国要求签订一个买卖协议，将30个门市面积转卖给他，这是胡长国借高利贷的一种规避方式。李慧、胡长国、曹成武他们就是一个整体，不管他们之间谁负责借出来的钱，到时借债人还不了，他们就介绍找其中另一个人借，这样归还他们本金及高利。（10）湖北铭鑫房地产开发有限责任公司邓某1明）关于向李慧、李宗凤、胡长国、湖衡某鼎融资租赁公司借款情况说明主要内容：铭鑫公司因城中城项目，向李宗凤、李慧、胡长国、湖衡某鼎融资租赁公司借款，在借款过程中，上述人及单位预收砍头息及部分手续费，在一年多的时间借款4800万，还本金及手续费5871万。根据铭鑫公司财务账、银行流水及司法鉴定意见书将该公司与李宗凤、李慧、胡长国、湖衡某鼎融资租赁公司等的资金往来进行了整理。第五组书证：关于被害余某1高被诈骗的相关书证（1）受案登记表载明本案的案件来源。（2）利川市公安局天眼查询股权穿透图证余某1高认缴的相关公司及金额。（3）李宗凤记录余某1高借李慧资金及还账情况的账页证实李慧将记录王某2茂余某1高何某3清处账务往来的清单通过微信发给吴晓峰，该清单记录了三人借款还款情况；李宗凤记录余某1高借李慧资金及还账情况，根据其记载：2017年12月15余某1高尚欠896.62万元。（4）借款借据2张、网银电子回单2张及调取证据清单主要证实上述证据于2018年5月8日从李宗凤处调取，载明2017年6月28日，吴晓峰、易浩分别借余某1高750万、500万，借款期限2017年6月28日至2017年7月27日，借据中未约定利率。此款于当日从吴晓峰6224121162695150账户、易********账户转余某1********账户。（5）《利川市产业扶贫实施方案》、《利川市香菇产业扶贫实施方案》、《汪营镇推进香菇产业发展实施方案》的通知主要证实湖北盛稀源农业科技公司属于精准扶贫产业扶贫项目公司，由市场主体与盛稀源公司签订《香菇产业扶贫合同》，市场主体与贫困户签订《香菇生产帮扶合同》，带动建档立卡易地扶贫搬迁户参与生产，市场主体与贫困户与村委会按照6:3:1的比例分红。李慧、吴晓峰等人强迫交易的大棚和菌棒是政府的扶贫项目，其收益部分应该是补贴给贫困户和村集体。被告人的行为不但侵犯了被害余某1高的利益，还损害了建档立卡贫困户和村委会的利益，并且大棚是政府出资修建的。（6）《香菇大棚承包经营合同》主要证实吴晓峰与盛稀源公司签订的香菇大棚承包经营合同的相关内容，其中承包范围为100个香菇基地大棚折算面积13920平方米，76万个香菇菌棒，承包费用300万元包干，承包期限一年。合同签订日期为2017年6月26日，实际签订日期为2018年3月。（7）湖北盛稀源农业科技有限公司与其他单位签订的香菇种植合作协议书、香菇菌棒与鲜香菇购销合同书等主要证实盛稀源公司销售给其他市场主体的香菇菌棒价格为4.5元/根，大棚承包费按35元/m2支付，并以单价7元/kg回收鲜香菇。（8）欠款单一张主要证实2017年3月7日余某1高向盛稀源农业科技有限公司签下一张欠香菇菌棒款390.72万元的欠款单。（9）曹成武记录的账本中余某1高资金往来情况主要证余某1高于2016年9月至2017年3月25日多次找曹成武借款、还款情况及往来账户情况。（三）证人证言第一组共有部分证言（1）证黄某1华的证言，主要证实其于2017年9月跟李慧离婚，但因为孩子问题还是住在一起的。从家里扣押的14张银行卡，其中4张卡签有李慧的名字，1张卡标注黄某1华，1张标记为曾祥碧，8张卡无标记。卡背面标记的是哪个名字就是哪个的卡，没有标注的不记得了。这些卡之前没人管，她就把这些卡放在家里的保险柜里了。现场扣押的一张记账凭证张某2丹3.3万元、付鑫元50万元等内容）、一个笔记本（记录有先付利息、未付利息等内容），她不知道是谁记录的，也不知道是什么意思。利川市旺达天然气有限责任公司的法人是李慧，股东是李慧和她。湖北慧龙酒店管理有限公司的法人是她，股东是她和易浩，易浩占20％股份，该公司目前还在装修，还没有正式营业。她只知道在汉口银行、利川市农商行和利川市农行都有贷款，以谁的名义贷款的不知道，这些贷款怎么处理的只有李慧知道。（2）证梅某1芹吴某1慧陈某琴胡某亮杨某1才黄某2林唐某2香曾某英余某2龙徐某安的证言，主要内容：①梅雪琴梅某2荣的妹妹，在湖衡某鼎公司上班，公司法人是曹成武，有许多人来找曹成武放钱，利息一般是1.5分到3分，3.5分的很少。曹成武将这些钱放贷给其他公司。自己负责把曹成武借款及放贷的借条扫描到电脑里，将存款人、借款人的账本整理后输入电脑。存钱就是社会上的人主动来将钱放在曹成武这里，借钱就是曹成武主动去外面借钱，然后出具借条。电脑已被公安机关查获了；吴某1慧办理了工商银行卡（尾号2513）、农业银行（尾号6474）和信用社的银行卡（尾号3603）梅某2荣，并把密码给了她，女儿余瑶是曹成武的儿曹某2鹏的妻子，丈余某2龙也办了一张建行卡给他们在使用；陈某琴给曹成武借过一张恩施农商行银行卡（尾号1366）走流水；胡某亮办了一张恩施农村信用社的储蓄卡给曹成武在用；黄某2林把银行卡（尾号4253）给曹成武使用过，曹成武让其帮忙走个流水；唐某2香的儿杨某1才将自己商铺的POS机和银行U盾借曹某2鹏使用过一段时间（农村商业银行尾号8592）；余某2龙和曹成武一起去办理了一张建设银行卡（尾号2341），并直接给曹成武使用；曾某英把自己尾号3552工商银行卡及U盾借给曹成武在使用；⑨余吉安和曹成武相互在借钱，并支付利息，自己与曹成武的账已经通过三方债务清偿协议结清。第二组关于被害向某1峡被诈骗的相关证言（1）证李某2花的证言，主要证实：她大姐李宗凤一直想买个门面，她由于没有多少钱就没有买门面的想法。2017年9月的一天，李慧给她向某1峡差他的钱，她们可以向某1峡那里买门面，后来她就去向某1峡安某厦房地产售楼处，随后李慧也去了，去那里后是李慧向某1峡谈的购买门面的相关事项，谈好价钱后她们直接签的合同，最后付款时是李慧拿的她的银行卡去付的款。当时有她、李慧、李宗凤和李宗英向某1峡及销售员在场。事实上，是她和李宗凤、李宗英三人向某1峡那里以购买门面的名义抵李慧的账，因为她们三人都给李慧借了钱，2017年的时候她们想将钱拿回来，但李慧说外面好多账收不回来，没有现金，叫她们向某1峡那里选个门面，刚向某1峡欠李慧的钱。李慧叫她们三人选择不超过700万的门面，之后她们选好了门面，李慧就安排转账，紧接着她们向某1峡签订了《房屋购买合同》。李慧为了规避抵账行为，让人感觉是购买行为，就安排人按照门面的价格分别将对应的金额转账到她们个人银行卡上，又将她们三个人银行卡的钱转安某厦公司账户上安某厦公司又将收到的购房款转到李慧特定的卡上。她给李慧办了一张农商行的卡供他用，他也知道密码，李慧欠她一百多万，买门面时李慧一起把200多万元转到了她卡上，然后李慧把她的卡拿去把钱转向某1峡。这张卡她一次都没用过，是专门给李慧用的。李慧经营了利川市旺达天然气有限责任公司、利川市顺天资本有限公司，他还长期从事高利贷行业。李宗凤专门为李慧记账，易浩被安排进顺天资本公司上班，负责帮李慧转账，她需要用钱时都是易浩给她转，吴晓峰负责给李慧开车。（2）证王某1容的证言，主要证实：她向某1峡的妻子，因安某厦公司借了李慧、曹成武的钱，他们就派了刘培明来监安某厦公司的财务，影响他们正常的经营秩序。并且被迫支付刘培明工资27500元，为其花6000元租了一套房子，曹成武出事后，刘培明又公某章交给吴晓峰管。因公某章在刘培明手中，导致公司正常的一些业务需要使公某章时特别不方便，甚至会耽搁业务，并且有时候需要公某章时要跟刘培明讲原因，然后刘培明给李慧、曹成武汇报同意后才让他们使公某章、网银等。刘培明应该清安某厦公司与李慧、曹成武的债务状况，因为刘培明在管公某章期间，公司的财务状况刘培明要随时给曹成武汇报，而且公司每个月在给曹成武支付利息时需要通知刘培明把公司网银拿来使用。每次转利息都是曹成武指定的不同账户，他们还问过刘培明这些人是谁，刘培明说这些人是曹成武的合伙人安某厦公司2017年7月份与湖衡某鼎融资租赁有限公司签订租赁合同的时候，刘培明拿公某章、网银来签，而且衡某鼎公司走了一个8000万的流水是需要刘培明提供网银才能走的，所以刘培明是清楚的。（3）证刘某1文的证言，主要证实：湖衡某鼎融资租赁有限公司负责人张某1标，股东有曹成武、李慧张某1标龙某芳，还有几个武汉的股东。他负责发放工资，公司需要对外转账时由他操作。一般是李慧、曹成武安排他转账。他安某厦房地产开发有限责任公司转过几笔账，另外还邓某1明公司转过账。2017年年中，李慧和曹成武两个人安排他注意查看公司的账户，如果有进账就全额转安某厦房地产公司的账户。他按照安排早上上班就从会计那里领U盾，不定时查询公司账户，查询到有进账就按要求把进账金额全额转安某厦房地产公司的账户，每转完一笔他就通过电话将转款情况告诉给李慧，下午下班时再把U盾交还会计，这样连续转了几天账，转了大概有7、8千万，李慧就叫他不再转了。李慧告诉他转安某厦房地产公司的是投资款项，他只记得是转安某厦房地产公司的对公账户。（4）证谢某娟的证言，主要证实：其衡某鼎公司主要负责办公室的工作，就是拟定公司合同，行政接待等。曹成武、李慧、胡长国衡某鼎公司股东衡某鼎公司当时开展了3笔业务，一向某1峡的融资租赁合同，合同内容就是向某1峡在利川开发的楼盘商铺和车位做一个售后回租，就是进行形式上的抵押；二邓某1明的融资租赁合同；三吴某2瑜的商业保理合同。公司向某1峡的融资租赁合同向某1峡欠李慧、曹成武的钱，弄的一个合同。是自己和胡长国张某1标一起去的，当时准备搞公证和备案，都没搞成，最后搞的融资租赁合同向某1峡不同意合同的条款，一直未签字，搞了半个多月，后来是胡长国张某1标去签的向某1峡的合同张某1标拟定的，她只是负责打印和核对合同，同时熟悉该业务。（5）证张某1标的证言，主要证实：他是湖北恒鼎融资租赁有限公司法人，恒鼎公司从事第三方租赁，公司的股东有他、李慧、曹成武等人，公司之前的股东是曹成武，后来变成了他衡某鼎公司本来是要各个股东注资才能正常开展经营的，但是从他回来之后一直到现在都没有人注资，所以后来李慧、曹成武等人商量后就说现将所有股权转到他的名下。公司只开展过三笔业务，分别向某1峡邓某1明吴某2瑜，他们都是欠李慧的钱，然后将私人账务转衡某鼎公司，但实际还是欠李慧他们私人的，公司只是挂名。当时这三个人的合同都是他做的向某1峡邓某1明是以房屋、车位售后回租的形式做的合同，在签订合同之后，还做了一个银行流水。签售后回租的合同时他去向某1峡邓某1明的公司，同时向某1峡邓某1明的债务转衡某鼎公司了，所以他和胡长国两人向某1峡那催收过大概4、5次债务。2017年年末，当时合同已经签订了，债务转衡某鼎公司，向某1峡一直没有按照合同的约定履行，所以他和胡长国去向某1峡了解他目前的经营状况，主要是去了解他棚改贷款放下来没有。峡邓某1明与李慧之间债务是因为李慧一直向某1峡邓某1明放息钱形成的，之后李慧通过公司的名义，将这笔债务转移到了公司，实际上还是一种私人的债务。因向某1峡的4000万债务中，胡长国有850万，但具体这个债务的形成不清楚，所以胡长国也是向某1峡那去催收他的债务。2017年7月初衡某鼎公司向某1峡签订合同向某1峡地产项目上的所有车位和商铺先抵押给公司，公司再回租向某1峡，总共4000万元的债务分10期将本金和租金付给公司，租金按照2％利息收取，但是整个合同并没有完善后续的手续，比如办理过户、公证等，只是签订了一个合同邓某1明的债务采用同样的形式。第三组关于被害李某1斐被诈骗的相关证言（1）证廖某松的证言，主要证实：他是腾龙纵横旅游投资有限公司副总李某1斐资金链断裂后就住在利川市公安局院内招待所，李慧到公安局威李某1斐，要其用腾龙金港的1280个车位抵债；后来又以要绑架公司销售人刘某2胜进行威胁，签下了1090万元的购房合同；最终通谈某判以3700万元的购房合同抵债6000多万元。在抵扣过程中李慧说必须按照他说的做，不搞不行，并且还拍桌子、甩凳子、说威胁的话，最李某1斐没办法，完全按照李慧的要求给他抵的车位和房子，位置是最好的，价格比其他人抵扣的时候要低。（2）证刘某2胜的证言，主要证实：他李某1斐公司的销售经理，2017年8月11日晚22时许，李慧带着易浩、李宗凤到公司售楼部来找到他，要求用易浩名下一张500万、一张590万的借条来抵房屋，因李某1斐没有交代，他也不知道欠条真假，所有不同意，但是他们一直等到凌晨3点，李慧找他发脾气，并且说一些威胁的话，最后李慧被现场其他办理业务的人拉下楼了，但是易浩和李宗凤一直不走，他又联系不到老板，李慧又那么凶，没办法就只有给易浩名下的借条1090万全部抵房屋，易浩、李宗凤拿到购房合同和收据才走。后来他李某1斐汇报李某1斐还表示他不应该办理。（3）证康某军的证言，主要证实：他李某1斐公司的业务经理，2017年9、10月份，李慧经常到他们公司去收账，要公司抵3900万的房产李某1斐只同意抵3500万的房产，李慧表示不满，就没有抵成，后来李慧就隔三差五到公司来一回，有时候一个人来，有时候几个人来，到他们公司没谈好就起高腔，说些什么鱼死网破之类的话，有次还把板凳踢了来威胁他。2017年12月份，李慧在公司抵了3700万的房产，具体是李慧李某1斐谈的。李慧在收账过程中带的人他认识的有易浩和李宗凤，李慧在说狠话时，易浩就在旁边打帮腔，后来抵账的房产大多都是在易浩名下。李慧他们的行为严重影响了公司正常的上班秩序，还有公司的声誉。（4）证郜某伟的证言，主要证实：2018年9月份曹成武被抓后，他打电话给李慧，因为曹成武还欠他1900万元，他怀疑曹成武和李慧是一伙的，就问李慧，曹成武欠他的钱怎么办，李慧当时说只有李某1斐的腾龙金港处抵商铺，之后他们就约定2017年年底的一天李某1斐的腾龙金港处去办理商铺和车位转让手续，当天同时在办理手续的还刘某3娟张某2丹等人李某1斐那边是安排康某军在场负责办理，李慧一方是李慧和易浩在场，最终李慧以易浩的名义将腾龙金港价值1300万元的商铺和车位抵给了他，他是与易浩签订的债权转让协议，商铺位腾龙金港的Ｃ区楼，总共是30个商铺。李某1斐处抵押的商铺和车位一直没有在房管局备案，抵给他的商铺车位已经被另外的人提前到法院申请了资产保全。（5）证刘某3娟的证言，主要证实2016年她通过曹成武介绍认识李慧，知道李慧和曹成武合伙在经营民间资本管理公司，她和李慧存在借贷关系。2017年10月31日，李慧通过债务转移将她的700万元中的300万元转移到宋清科名下，李慧还欠她400万元，2017年12月8日，她和李慧李某1斐三方签订了《债务清偿协议》，通李某1斐抵押了价值400万元的资产。（6）证张某2丹的证言，主要证实：2017年3月份在李慧的介绍下，他给曹成武借了310万元，并且这笔借款李慧是担保人。后来因为曹成武被抓，他认为李慧有连带责任就将李慧起诉。当年12月李慧通知他到利川处理债务，把他带到腾龙金港那里抵房子，他和李慧李某1斐三方签订了一个《债务清偿协议》，并且李某1斐那一方签订了购房合同。第四组关于被害邓某1明被诈骗的相关证言（1）证刘某1文的证言，主要证实他是湖衡某鼎融资租赁有限公司接待兼出纳，他邓某1明转账的具体时间记不清，其经过向某1峡的转账经过差不多，当时是李慧安排他转的，大概转了几百万。（2）证谢某娟的证言，主要证邓某1明的情况向某1峡差不多，2017年8月份左右邓某1明到他们公司来，当时现场张某1标和她，他们来的时候合同已经准备好了，张某1标准备的，也是一个售后回租的合同邓某1明签了字之后她就出去了。（3）证乔某富的证言，主要证实铭鑫城中城房地产公司最开始找李慧借款，借款到期后，在李慧的介绍下，他们认识了胡长国，并从2016年7、8月份开始找胡长国借款，月息7分，借了1200万元，胡长国来他们公司催收过3、4次欠款。后来经胡长国介绍他们在恩施市的金恩小额贷款公司借了1600万元，月息3分，用于还胡长国的钱。借款到账后胡长国带了几个人来公司，说之前找他借款有一个月的利息算错了，同时要求支付介绍借款的好处费160万元，他没同意便发生了争执，最后在李慧的调解下给胡长国给了15万元的好处费。胡长国和李慧、曹成武是合作关系。（4）证张某1标的证言，主要证实恒鼎融资公司只开展过三笔业务，分别向某1峡邓某1明吴某2瑜，他们都是欠李慧的钱，然后将私人账务转衡某鼎公司，但实际还是欠李慧私人的，公司只是挂名。当时这三个人的合同都是他做的向某1峡邓某1明是以房屋、车位售后回租的形式做的合同，在签订合同之后，还做了一个银行流水。签售后回租的合同时他去向某1峡邓某1明的公司，同时向某1峡邓某1明这个债务转衡某鼎公司了向某1峡邓某1明与李慧之间债务是因为李慧一直向某1峡邓某1明放息钱形成的，之后李慧通过公司的名义，将这笔债务转移到了公司，实际上还是一种私人的债务。他和李慧邓某3良也邓某1明那催收过邓某1明的债务采用向某1峡公司同样的形式，抵邓某1明项目上的部分车位分12期将本金和利息付给公司，总共800万元债务，租金按照2％收取。（5）证唐某1群的证言，主要证实胡长国是他的表哥，胡长国叫他买家公司，然后把银行卡放在曹成武那里走流水，流水大了可以借款。2016年下半年他花7000元买了恩施市啸子行商贸有限公司，就把银行卡及密码给曹成武帮助走流水。2016年底至2017年初，胡长国叫他开车到利邓某1明公司，之后他在另外一个办公室等他们谈购买门面的事，谈好后胡长国告诉邓某1明公司有30几个门面要卖，买过来的价格是1200万元，要通过利川市住建局备案，有一半的门面备案到他的名下，然后他、胡长国邓某1明就签订了一个商品房购买合同。一段时间后他和胡长国又来利川住建局办理了备案手续。自己的银行卡是在曹成武被抓后，梅某2荣要回来的。第五组关于被害余某1高被诈骗的相关证言（1）证余某3平的证言，主要证实他系利川市旺达天然气公司法律顾问，李慧和曹成武合作放高利贷，二人都是恩施鑫元民间资本有限公司和湖衡某鼎融资有限公司的股东余某1高用菌棒抵李慧300万元债务的合同是自己拟定的，合同里没有说多少钱一根菌棒，只说了多少大棚和菌棒抵多少钱，好像是抵的300万还是400万元，为了保证转款时间和合同之间的一致性，就将合同时间签在了余某1高转款的时间。（2）证罗某勇的证言，主要证实李慧、吴晓峰为索取债务，二人唱双簧，逼余某1高用菌棒抵债，当时吴晓峰态度很嚣张，说话很大声、很凶，其中还带有侮辱性语言余某1高看起来很怕的样子，最终他们定的价格是3.5元/根。因余某1高欠了李慧的债务，再加上谈价格的过程中吴晓峰的这种强势的态度余某1高在这种高压的态势下，不接受就要还钱，所余某1高最终只得接受3.5元一根的定价。（3）证赵某霞的证言，主要证实她是盛稀源公司的会计，李慧派了很多人到公司余某1高要账，在公司搭帐篷，持续了2个月时间，后余某1高称和李慧说好了，叫她将公司财务章和网银交给李慧派来的两个人，这样李慧的人就不再跟余某1高了。然后她就将这两样东西交给对方，并在公司找了一个办公室由对方来保管。（4）证何某1方的证言，主要证实他是盛稀源公司法定代表人，盛稀源公司的法人是2018年1月余某1高变更何某1方的。因余某1高在外面欠高利贷，每天被人讨债，严重影响其履行法人的职责，考虑到企业的正常发展，才将企业法人变更为他。2017年9月至11月底，有两个人天天跟余某1高收账，白天开余某1高的车跟余某1高，晚上在公司睡觉，后来这些人还将公司的财务章和网银扣了，这是他接任法人之后才知道的事情，他接任法人后申请了该银行账户的挂失，办理了新的公司账户。2018年3月7日早上余某1高给他打电话说，有人要用他们的大棚来抵300万元的账余某1高当时跟他说如果抵账了就可以不支付这300万元的利息了，他当时想到可以余某1高消化一下债务也好，可以不承担高额的利息，于是他就同意余某1高的想法。当天下午其中一个叫吴晓峰的讨债的人跟他们公司签订了一份《承包经营协议》，他当时说菌棒成本价是3.8/根，签3.5/根公司会亏很多，但是当时签的时余某1高很无奈，也没办法就签了，后余某1高还给公司出具了一张390多万的借条，因为这笔生意相当于是亏损的，这些都是经济损失。（5）证谭某兵的证言，主要证实菌棒作价3.5元/根抵债，公司是亏大了余某1高之所以愿意低价抵这些菌棒是因为这些人跟了他三个月，这种日子估计正常人都受不了，生意和工作都会受到严重的影响。这些人的行为严重影响公司经营，他们每天跟余某1高，公司很多事情都无法开展。（6）证刘某4福的证言，主要证余某1高是他们银行的客户，他的几个公司在银行有多笔贷款。2018年1月余某1高的利川盛稀源公司向他们银行提出500万元的武陵山产业基金担保贷款，这项贷款是政府性基金，利川市政府有办公会议纪要专门解决农民工工资，是由利川市宏财担保公司担保，由他们银行发放。（7）证顾某杰的证实，主要证实他们银行余某1高公司有贷款业务，后余某1高又向银行提出贷款，他们就没贷了，因听余某1高公司的资金出了问题，还问余某1高余某1高说他还欠高利贷，天天有人跟着他收款。考虑到他欠高利贷的问题，担心拿贷款去还高利贷，以及他们已经给他发放有贷款，所以就没有再余某1高贷款了。（8）证何某2胜朱某高田某坤（香菇种植户）的证言，主要证实从盛稀源公司购买菌棒的价格为4.5元/根，这个项目是一个扶贫项目，李慧等人占用大棚后对其他贫困户有影响，要等大棚建好满足了李慧才能满足其他的贫困户。（四）被害人陈述（1）被害向某1峡的陈述，主要内容：他最初是找李慧借钱，当时不清楚李慧和曹成武是一起的，李慧装着只是认识曹成武的样子介绍他找曹成武借钱，后来通过还款（有时候是还进李慧的银行账户），且找曹成武要求减少利息的时候，曹成武说钱是他和李慧一人一半，少利息要征得李慧同意，他去找李慧时李慧又让找曹成武，两人互相推诿，他才知道李慧和曹成武是一伙的。他找李慧他们借钱利息最低是9分，最高是1角2分，共计借了5250万元，连本带息还了8600余万元，还欠李慧4000万元，李慧他们逼迫他衡某鼎公司打了4000万元的欠条，还配合给融资租赁公司制造了8000万元的银行流水。因当时急需资金，被迫答应李慧、曹成武的条件，将公司印章交由刘培明保管，并支付了一年的工资，每月2500元，公司使用印章必须经过刘培明。曹成武投案之后，没经过他同意，刘培明将公某章的钥匙交由吴晓峰保管，现钥匙还在吴晓峰处。另外门面抵扣债务的问题，也是通过走银行流水的方式，李慧的三个姐姐分别给他公司转了200多万元，共600多万元，他收到这笔款当天就直接转到李慧指定的账户上去了。李慧经常找他催收欠款，安排吴晓峰、胡长国等人到他公司和公司开发项目的售楼部找他催收，还采用了一些过激的方式，比如控制公司的印章。李慧时常和吴晓峰、胡长国还有几个他不认识的人来找他催收欠款和利息，态度不好，胡长国也对他用言语进行威胁。有两个情况要说明：一是曹成武和李慧让他给恒鼎融资租赁有限公司打了一张4000万元的借条，还要求他以租赁的名义通过走银行流水的方式形成了一个8000万元的账，李慧他们从2017年4月份开始，每天给他转入500万元至2000万元不等的资金，当天他们转入之后他又按照他们指定的账户马上又转回给他们，通过几天的时间就形成了一个8000万的流水账。当时李慧还是曹成武对他说如果他认4000万的账，那他就只差他们4000万元，如果不认，就差他们8000万元。二是门面抵扣债务的问题，也是通过走银行流水的方式，李慧的三个姐姐分别给公司转了200多万，共600多万，他收到这笔款当天就将这笔钱直接转到李慧指定的账户上去了，又相当于银行流水过了一下。李慧他们找他催收欠款采用的方式，对公司正常运作造成了一定的影响。李慧他们在曹成武投案之后一共来公司催收欠款来了5、6次，胡长国张某1标至少是有两次以上，当时说他找曹成武借的钱之中胡长国有800万元，除此之外，胡长国张某1标等人很多次打电话威胁他。除了衡某鼎公司打了8000万借条以外，还给李慧私人打了1000万的借条，归还1000万分别为:①安某厦房地产公司的商铺抵押了645万元，商铺以李宗凤、李宗英李某2花的名字签订合同，并做了一个虚假买商铺的资金流水；②300万转入罗荣祥小额贷款公司会计张荀账户；③李某2花账户转了30万黄某1华账户转了20万、李慧账户转了40万。他找曹成武、李慧借的这些钱相关借款凭据都是曹成武、李慧单方面保存的，他这里没有。而且曹成武在被抓之前一个月左右，将他们之间所有债务全部转移衡某鼎公司，债务转移之后，曹成武在自己家里将之前的凭据全部用碎纸机粉碎了。自己从李慧等人处借入本金共计为7498.5万元，之前提交的5428.5万元应该加上2016年10月13日从曹成武处借入的50万元，2017年1月12日从李慧处借入的300万元，2017年4月19日从李慧、曹成武处借入的本金720万元，2017年7月29日从李慧处借入的1000万元（共计2070万元）。当借款到期后，李慧、曹成武他们就要求他重新借入一笔款，然后按照他们的要求重新给另外的人打欠条，他们就参照着前一笔款的本金和所欠的利息总的金额给他重新借款，把之前的本金及利息全部又转成本金。他每次找李慧、曹成武借钱时他们都有预先收取利息及手续费，俗称“砍头息”。（2）被害李某1斐的陈述，主要内容：他是湖北腾龙纵横旅游投资有限公司董事长，从2015年起在李慧处多次借高利贷用于资金周转。他找李慧借的钱月息是8分，累计借了几千万，也还了几千万。2017年他公司资金链出现问题，李慧和曹成武借给他的钱利息太高，无法支付，就出现了没有按时支付的情况，当年4月份李慧和曹成武到他家，他们把他之前没有支付的利息以及利滚利的钱加在一起，说他还欠他们5235万元，要他出具借条，当着他的面打电话说一些狠话给他听，给他施加压力。4月8日，他向李慧、曹成武写下了5235万元的借条，这个5235万元的借条李慧叫他全部以易浩名义出具，约定月息5分，他们要他出具借条的时候，还要他提供他和他妻子的银行卡号，他们拿去走银行流水制造他们给他转账的凭证，实际上钱刚到账户上就被他们转走了。2017年5月12日，他找李慧借款500万元以他名义给李慧出具了借条。2017年7月13日，李慧又要求他出具了一张590万元的借条，借条上面依然写的是借易浩的钱，这笔590万是两部分组成，一部分是5235万元按照月息5分，两个月没支付的利息约530万，二是5月12日找李慧借的500万有两个月未支付利息60万元。这些借条出具了之后，曹成武的账都转到李慧的名下，债务催收都是由李慧在负责了。2017年8月，李慧强迫公司员工给他抵了1090万元的账，同年9月2日他从公安局出来的时候李慧又安排两个人在外面等他，说要把他的账处理好才让他走，李慧说要用借款抵腾龙金港的1280个车位，这些车位当时市场价要1.2亿元，李慧一直对他说狠话，当时没谈拢李慧就走了。李慧催账都是采用语言威胁的形式，不仅威胁过他，也威胁过他公司的工作人刘某2胜，强刘某2胜抵账。他找李慧、曹成武实际借款只有8198.5万元本金，因为基本上每次借钱时都是将第一个月的利息扣除了的，还有找他们借本金支付前面的利息，每笔借款的月利息高达8分到1角5分不等。到目前为止他已还本金加利息11593.82万元，按照李慧的算法，截止到2017年5月，他还欠李慧6325万元。李慧强迫他用腾龙金港的商铺及车位进行抵扣6325万元的债务。（3）被害邓某1明的陈述，主要内容：他找李慧单独借了六次款：第一次2015年12月找李慧借款是1000万元，月息5分，李慧实际给他转了600万元，另外400万元李慧说是保证金和手续费，到2016年3月1日，李慧又给他转125万元，说是那400万元中扣除借款期间利息、手续费后剩下的钱退还给他。2016年10月20日的时候，按照李慧的要求又给李慧支付了一笔15万元的手续费，这1000万元，实际得到725万元，但还是按照1000万元本金还本付息。2016年11月18到2016年11月21日，公司分两次将1000万本金还清，这期间共计支付了590万元的利息。第二次是2016年1月份找李慧借款200万元，月息1角2，利息总共支付36万元，于2016年3月18日还清。第三次是2016年4月5日找李慧借款500万元，月息8分，利息总共支付80万元，于2016年6月3日将该笔借款还清。第四次是2016年5月19日找李慧借款300万元，约定月息7分，于2017年8月4日将这笔借款还清，利息总共支付302万元。第五次是2016年找李慧借款300万元，月息8分，借款期限4个月，于2016年10月14日还清，利息总共支付96万元。第六次是2016年7月8日，找李慧借款500万元，月息1角2分，借款期限2个月，于2016年9月6日还清，利息总共支付240万元。他找李慧借钱如果到期不能按时归还，李慧就又给他介绍人借款。在2016年11月份，李慧催他还2015年12月借的1000万元，他当时没钱，通过李慧的介绍认识了胡长国，胡长国给他借款1200万元，约定月息7分，借款期限7个月，到账后他先给李慧还了100万元。到2017年6月22日将胡长国的1200万元转到李慧的姐姐李宗凤账上，是李慧和胡长国让他转到李宗凤的账上，他才知道其实胡长国和李慧就是一起放贷，而李宗凤负责管账。2017年8月初，李慧找他要2016年5月19日借的300万元，还有2016年9月10日他私人借的230万元，他当时没钱，李慧就介绍曹成武给他借钱。曹成武以湖北恒鼎租赁融资公司租赁他们公司地下车库交纳租金的名义，和他们公司签订租赁合同，约定给他支付租金1500万元，实际恒鼎公司是没有租他们地下车库的，其实就是他找曹成武借款1500万元。到2017年8月3日给他转账800万元，后来因为曹成武出事，余下700万元没有到账。800万元到账后李慧要求他在2017年8月3日给李宗凤账户上转账400万元，第二天给曹成武转账350万元。李慧于2017年10月找他，说曹成武给他借的钱是李慧、胡长国、曹成武三个人的，要求他把钱还了。到2017年11月份，李慧就带张某1标等人到公司来要账，说当初曹成武借给他的钱有部分是李慧的，要他马上还钱，如果不还钱就在公司坐着不走。2017年6月份，他在深圳出差，胡长国带了两个人到公司催收利息，与公司副乔某富发生了争执，胡长国态度很恶劣，言语咄咄逼人。他和胡长国签订的买卖合同中的一楼所有商铺当时的市场价格在8000万以上，因为找胡长国借这笔钱就是为了还李慧的款，李慧每天都在催收，也是李慧主动介绍他找胡长国借款，他们是采用的这种合作的模式，迫于他们的这种催收压力，加上公司也必须正常的运转，所以只得按照他们的要求找胡长国借款。他公司找李慧、胡长国衡某鼎融资租赁有限公司借入的本金一共是8笔，共计4800万，每一笔扣除了“砍头息”、预先支付的手续费等，实际借入的本金为4186万元，公司已经还本金4300万元，累计支付利息1871万元。（4）被害余某1高的陈述，主要内容：他欠曹成武高利贷1300多万，月息8分，2017年6月28日，曹成武让他将1250万欠款转到李慧名下，当日李慧让他签下两张欠条，一张是写给易浩500万，另一张写给吴晓峰750万，月息3分。为找他收债，从2017年9月份开始，李慧派吴晓峰和黄俊清天天跟着他，将他车扣过去开，他去哪里都跟着，晚上睡觉也在他公司办公室对其进行监视。2017年11月开始，李慧等人将盛稀源农业公司广某汇再生资源有限公司的财务章、网银控制，办理所有账务业务都要受李慧等人监管，公司有进账就被迫转给他们，影响公司正常经营。同时威胁强迫他，让他被迫用盛稀源农业公司的菌棒以低于市场价格抵账300万，扰乱了公司生产秩序，给公司造成巨大损失。他7月13日找曹成武借了700万元还给李慧，从9月至12月前后又给李慧转了500多万元，他欠李慧的账已经还得差不多了，但李慧单方面算账说还差他700多万元，因为快要到年底了，没有钱还给李慧。从2017年11月底至2018年2月底这段时间，李慧多次喊他到家里去逼问要钱，每次都有四五个人对他进行言语威胁。大约在2018年3月初，李慧喊他去家里找他要账，还说要把他的菌棒锁了，又说拿菌棒抵账，吴晓峰和姓罗的也威胁他。因为没有钱给李慧，李慧随时都在找麻烦，吴晓峰等人也是说得出来做得出来的人，在他们的威胁下，被迫答应李慧说的用菌棒以3.5元/根的价格抵账，公司要拿300万元的菌棒出来给李慧，要给100多个棚。签合同的时候，李慧和吴晓峰提出来要把签字的时间写在借款日之前，然后就签了合同，合同签订的时间写成2017年6月26日。盛稀源农业公司扶贫项目是政府出钱建的大棚，公司负责技术和香菇的销售，是利川市政府的扶贫项目，六个乡镇同公司签订了菌棒销售合同和技术服务合同，合同约定，贫困户以4.5元/根购买菌棒，然后公司提供技术、大棚，将菌棒培养成熟，贫困户购买后进行出菇管理，然后公司保底回收香菇，让贫困户实现脱贫增收。公司的菌棒是市政府的扶贫项目，公司没有自主处置的权利，当时李慧为了要钱，长时间对他威胁，使他精疲力尽，迫于无奈才将大棚给了李慧。1250万元的形成过程：2017年3月找曹成武借了200万元；4月又找曹成武借了300万元代还鑫元民间资本有限公司；5月份找曹成武借了800万元，这期间除了支付每月的利息之外，还归还了3月份的本金90万元以及欠款总额的本金100万元，所以他和曹成武的债务就剩下1110万元，都是月息8分，但2017年6月28日，李慧强迫他转移债权时说经过曹成武算账，他欠曹成武连本带息共计1250万元，所以最终就转移了1250万元的债权到李慧的名下了。2017年7月13日，他支付了70万元利息给曹成武后，李慧就没有逼他了，但是李慧在后期找他催收债务的过程中并没有减去这700万元，更没有减去他支付给曹成武的70万元。（五）鉴定意见（1）重庆立信会计师事务所重立会审[2018]255号司法鉴定意见书鉴定意见载明安某厦公司向李慧、曹成武等自然人累计借款本金为74,985,000.00元，累计偿还的借款本金为49,561,862.00元，累计支付利息为38,531,000,00元。（2）重庆立信会计师事务所重立会审[2019]7号司法鉴定意见书鉴定意见载明：腾龙公司收到湖北衡某公司及李宗凤、李慧、曹成武等自然人累计转入资金为310,049,400.00元，累计转出资金为378,151,000.00元。（3）重立会审[2019]12号司法鉴定补充意见书：鉴定意见载明：因补充2015年11月25日腾龙公司向李慧借入1000万元对账单一页，2017年7月13日腾龙公司还湖北忠翔现代农业有限公司（曹成武、李慧指定账户）290万元对账单一页。补充鉴定意见：经鉴定，腾龙公司收到湖北衡某公司及李宗凤、李慧、曹成武等自然人累计转入资金为320,049,400.00元，累计转出资金为381,051,000.00元。（4）重庆立信会计师事务所重立会审[2018]254号司法鉴定意见书鉴定意见载明：铭鑫公司向某3公司及李宗凤、李慧、胡长国等自然人累计借款本金为47,640,000.00元，累计偿还借款本金为43,000,000.00元，累计支付利息为18,350,000.00元。（5）重立会审[2019]11号司法鉴定补充意见书：鉴定意见载明：因铭鑫公司于2017年8月3日向自然人李宗凤支付400万元中的300万元系用于代铭鑫公司法定代表人邓某1偿还其个人欠款的本金，该笔300万元的资金支付实质为代付代偿行为，与偿还铭鑫公司的借款本金无关。其补充鉴定意见：经鉴定，铭鑫公司向某3公司及李宗凤、李慧、胡长国等自然人累计偿还的借款本金为40,000,000.00元。（6）重庆立信会计师事务所重立会审[2019]15号司法鉴定意见书鉴定意见载明：自然人余某1及相关公司收到李慧、黄某1、易浩、吴晓峰等自然人累计转入资金32,100,000.00元，累计转出资金为26,936,200.00元（其中1310万元系转入后又转出资金）。（7）重立会审[2019]21号补充鉴定意见书补充意见载明：自然人余某1及相关公司收到李慧、黄某1、易浩、吴晓峰等自然人累计转入资金为32,460,000.00元，累计转出资金为32,336,200.00元。（8）利川市价格认证中心文件利价认定[2019]11号、12号载明:“安某商贸新城”一楼编号为142、143、144号商铺在2017年9月7日的市场交易价格合计为人民币657.538825万元。利川市“城中城”一楼编号为114-143号商铺（共28个，不含138、139号商铺）在2016年11月17日的市场交易价格合计为人民币3238.0775万元。一楼编号为138、139号商铺在2016年11月17日的备案价格为10000元/平方米（138、139号商铺建筑面积分别为1241.4平方米。（六）勘验、检查、搜查等笔录载明：（1）在李宗凤家搜到各种物品和文件（详见扣押清单）；（2）2018年6月26日11：00—12：00在李慧家搜到各种文件和物品（详见扣押清单）；（3）2018年6月26日11:05—11:57在易浩家搜到各种文件和物品（详见扣押清单）。（七）视听资料、电子证据（1）向某1被诈骗的相关电子证据见安某公司、向某1与曹成武、李慧相关联账户银行往来电子回单及银行交易流水。（2）邓某1被诈骗的相关电子证据一是见重庆立信会计事务所有限公司鉴定报告附件；二是邓某1工商银行卡号尾号3799流水载明2017年6月16日邓某1给胡长国尾号4662账户共计转款1200万元。（3）余某1被诈骗的相关电子证据余某1账号81×××50、卡号62×××82在农村商业银行流水明细，载明该账户于2017年06月28日（此前账户余额为9.8元）从易浩尾号5018账号转入500万，从吴晓峰尾号7910账号转入500万（50万+450万），共计1000万，分三笔即300万、280万、420万全部转入到6210137280555858账户；同日该账户又从吴晓峰尾号7910账号转入250万，之后又全部转入长旺天然气公司82×××52账户（余额为7.81元）。（易浩的交易流水可以证实尾号4152账户系利川市旺达天然气有限责任公司账户、尾号5858账户系黄某1账户。恩施州广某再生资源有限公司82010000000090069农村商业银行流水，载明该账号于2017年5月16日收到梅德芳尾号8733账户给其账户上转账500万元、刘某1尾号9962账号给其转账300万元；该账户于2017年6月28日给李慧尾号5840转账37万，6月29日转账6万，共计35万；2017年7月13日给陈某账户（尾号1746）分三笔共计转款70万；于2017年7月13日给吴晓峰转账250万元。易浩81×××18农村商业银行流水明细，载明该账户于2017年6月28日给余某1尾号7050账户汇款500万；于7月13日收到陈某转入30万，曹成武转入20万，共计50万元。吴晓峰81010000618467910农村商业银行流水明细，载明该账户于2017年6月28日分3次（50万、450万、250万）共计给余某1尾号7050账户转账750万；于2017年7月13日由广某再生资源尾号0069账户转入250万元。（八）被告人的供述和辩解1、关于被害人向某1被诈骗的供述（1）被告人李慧的供述与辩解主要内容：自己给向某1借了100万元，还以曹成武的名义给向某1借了1162万（通过李宗凤账户转账1000万元，李慧账户转账162万元），其中的1000元是自己以恒达建材有限公司的名义在农商行贷款转出来的。曹成武将李慧的钱借给别人，利益分配方式就是将本钱归还后，减去3.5%的月利息，多余的利息二人平分。湖北衡某公司最初由曹成武于2016年从别人手中取得，后邀他入股。2016年底他介绍张某1入股。2017年下半年他和曹成武等人就退出该公司，把股份全部转给张某1和邓某3了。该公司没有开展什么业务，但是转移过几次债务，当时他们把几个人的欠款转移到了该公司。第一笔是转移向某1的，他和曹成武于2016年就给向某1借钱，到2017年下半年，他和曹成武找向某1算账，向某1连本带息还欠他们4000万，当时为了向某1借新的款项来还他们的账，又为了把借给向某1的钱搞合法，他和曹成武就提出来要向某1把该笔债务转移到湖北衡某公司，之后这笔债务由湖北衡某公司负责催收。因为他和曹成武借给向某1的钱月利率是9％，转移过后可以降到月利率3％，所以向某1才会同意。另外他还叫他的三个姐姐（李宗凤、李宗英、李某2）在向某1那里抵了三个门面，因为他欠三个姐姐的钱。他和曹成武商量要把这笔债务转移到衡某公司后，他和曹成武想让胡长国也投入资金入股进来，也就是把债务转一部分到胡长国名下，当时胡长国就同意入股800万，也就是向某1欠他们4000万元有800万是属于胡长国的，之后胡长国就负责债务的风险控制。曹成武叫他们各自组织资金走银行流水，他们各自组织资金转到衡某公司账户上，由衡某公司将钱转到向某1账户上，向某1收到钱后再把钱转到他们指定的卡上。他转了3200万元给衡某公司，这些流水走完以后，就由张某1拟合同与向某1签订，但合同的内容他不知道，之后衡某公司给他出具了3200万元的借条。这笔债务转移之后他们就找衡某公司要，衡某公司就由张某1和胡长国负责对债务进行催收。向某1对该笔债务支付了一个月利息，这个利息收到后他和胡长国按比例分了。他和曹成武借钱都会选择那些有资产的对象，向某1是开发房地产的，所以他们敢给他借。2016年下半年向某1有拖欠的情况，所以曹成武就安排他舅舅刘培明到公司去监管财物，当时曹成武表态说他和曹成武共给刘培明每个月支付5000元的工资，向某1给刘培明支付一部分工资，刘培明过去就是要把向某1公司的公某进行监管，随时掌握向某1公司资金支出情况。刘培明是2016年底去的向某1公司，2017年下半年，他安排吴晓峰去接手刘培明的工作继续监管向某1公司的公某。吴晓峰去了之后就把公某锁在向某1公司的抽屉里，向某1公司需要用公某时就给吴晓峰打电话，吴晓峰到场开锁拿公某，并监管向某1公司的人使用。他入股投资的有利川市旺达天然气有限公司、利川市长旺天然气有限公司（股份由黄某4持）、利川市顺天资本管理有限责任公司、恩施鑫元资本管理有限公司，这些公司他都参与管理，公司都聘请了专门的人员负责保管公某。他拒绝在向某1、邓某1的签定意见通知书上签字的原因：一是账务没有经过核对，二是没有把他和曹成武的账分开；他使用过李宗凤、易浩、吴晓峰、黄某1、李某2银行卡转账，具体那张卡给哪些人转过账不记得了；他只给向某1借了100万元，其他的是曹成武借的，曹成武又差他的钱。最后的5000万元不知道是怎么算的账，转移到衡某公司的4000万元，自己有3200万元，衡某公司给自己出了2800万元的借条，另外给余超俊出了400万元的借条，这400万元是余超俊的。（2）被告人曹成武的供述与辩解主要内容：自己和李慧是共同出资给借款人发放高利贷，所收到的利息减去成本的利率即月息3.5分之后再进行平分，他们在发放高利贷的过程中，在借款人未偿还本金及利息的情况下，借款人有时从他们这里借新的债务来归还旧的债务以及旧债务产生的利息，他和李慧在合作的过程中每个月都要算一次账。自己和李慧、胡长国三人共同出资经营湖北衡某公司，该公司从事放贷业务，经营模式是要求借款人提供租赁物，缴纳租赁费，如果借款人不归还本金和租赁费，公司有权对租赁物进行处置。这个公司成立后他们只做了三笔业务，分别是和向某1、邓某1、吴某2发生的租赁关系。他和李慧于2016年开始就给向某1借钱了，到了2017年5月、6月，向某1连本带息还差他4000万，他和李慧就商量之前给向某1借的钱利息高了，他们已经有正规的合法公司（湖北衡某公司），就应该用公司进行经营。后他们以衡某公司的名义给向某1转账8000万元，然后由向某1归还他4000万，另外4000万元由向某1转移到他们指定的账户上，之后向某1与衡某公司签订了一个8000万的租赁合同，然后向某1还打了一张8000万的借条。因为衡某公司有他、李慧、胡长国三个人的股份，当时这个事情是由胡长国提出的，他说将4000万元的债务搞成一个8000万的资金流水和债务，对向某1形成一个压力，如果向某1讲信用他们就按4000万元进行催收。他们派一个人到向某1公司上班，监管公某，另外向某1还可以给他安排杂事，但是需要给他支付每个月2500元的工资，他和李慧再另外给他支付每月2500元的工资，向某1答应后主动到恩施把刘培明接到利川，后来他们就给向某1提供资金了。他们交代只要向某1公司需要用公某时，刘培明都必须知晓，向某1公司有资金进出时刘培明都必须要向他们汇报，以便于掌握资金状况，向某1如果安排事情刘培明就去做。他和李慧都有一个专门记账的人，他的账务是梅某2在负责，李慧的财务都是李宗凤在负责，而且很多转账都是李慧安排李宗凤在负责。易浩被李慧安排在顺天资本公司上班，负责李慧的银行贷款以及制作银行贷款资料、帮助李慧转账，经常和他们一起吃饭、聚会。铭鑫房地产开发有限公司的司法鉴定与自己无关且不认可关于腾龙纵横旅游投资有限公司、安某房地产开发有限公司的司法鉴定书，司法鉴定书没有将李慧和自己的账务分开。李慧介绍自己给安某公司的法人向某1借钱，资金是李慧转入自己的账户然后以自己个人名义实际上是共同借给向某1的，但是李慧单独借给向某1的钱自己并不清楚。2017年6月底自己与向某1算了一次账，当时向某1还差他4000万元的本金（不包含李慧单独借给向某1的），之后向某1在湖北衡某融资租赁公司借了4000万元还给他，两人之间的债务就结清了。李慧要求向某1将债务转到衡某公司主要是两个原因：第一是因为他们借的是高利息，需要通过过账来平账，第二是因为李慧看到他的资金有些紧张，而且在放贷时都没有抵押物，为了资金安全才要求把债务转移到衡某公司。向某1的债务转移到衡某公司后，公司给李慧出了股权证，所以这些钱又转到李慧名下了，这些钱转到衡某公司后，就与他个人没有关系了，当时也在他办公室当着向某1的面将之前的欠条撕了。（3）被告人胡长国的供述与辩解主要内容：他从2017年6月份左右的一天，分多笔给李慧私人借了共计1000万的资金，过了一段时间李慧还了150万，剩下的850万，李慧、张某1就邀约他入点钱放贷给利川一个叫向某1的房地产老板。之后没多久，李慧主动打电话叫他和张某1去向某1公司了解情况，随后他们三人就一起讨论向某1那里的业务怎么做，李慧提出将向某1公司项目的部分商铺和车位做一个抵押，他让他们把手续办牢，就这样他们三人就基本达成了一致，之后一直是张某1具体负责操作这个事情。在2017年7月，他和张某1一起去了向某1公司两三次，张某1负责拟定签租赁合同，合同的内容形式上是对向某1的车位和商铺进行售后回租，向某1按月支付租金。然后在这个过程中向某1的公司还做了一个8000万的资金流水，售后回租的合同是张某1以衡某公司的名义签订的。在2017年年底，因为李慧欠他850万他向李慧要账，李慧说早把他的钱打给向某1公司了，于是李慧带他一起到向某1的公司去，当时他告知了向某衡某公司里面他出了850万元的，向某1说其并不欠他的钱，就这样交谈了几句之后他们就走了。他微信里给张某1发的“租赁物转让协议”，是因当时他正在衡某融资租赁公司曹成武办公室和曹成武聊天，是李慧打电话让他把这份合同拍个照下来，发给张某1，他让张某1修改合同是李慧让他参考一下，要他提个建议，他当时是说那就像向某1那个一样的，把邓某1的车库给他锁定起，也就是通过向某1与衡某融资租赁公司签订的合同类似的形式，将邓某1公司项目上的车库通过合同固定起来。（4）被告人李宗凤的供述与辩解主要内容：她的职责就是李慧在需要她记录账务的时候给她打电话叫她计算本金、利息，做好记录后用手机进行拍照，通过微信发送给李慧。李慧和曹成武给别人借钱的模式是：他们第一次给别人借钱时，都要扣除一个月或者几个月的利息，还要扣除一个月或者几个月的手续费，利息都是按约定执行，一般是月利率3%-9%，手续费没有固定模式，都是李慧和曹成武定下的金额。在借款人没有按期支付利息的时候，李慧等人就会要求借款人借新还旧或者将利息计算好以后，将利息部分转移到新的债权人身上。她知道的在给向某1、邓某1发放高利贷的过程中收取了除利息之外的手续费。他们保证借款能收回的措施一是他们借钱的对象都在做实体生意，有一定的还款能力；二是在借款时要求借款人提供担保物；三是安排人管理借款人公司的公某及网银，她知道的有吴晓峰及曹成武的舅舅刘某。2017年9月因为她们三姐妹想买门面就找李慧还钱，李慧说他跟安某房地产公司老板向某1关系好，让她们过去看一下，她们与向某1谈好价格为41800元每平方，然后把总价算出来后她就喊李慧给她转账，李慧分别将钱转给她们三人后，她们又将钱转进安某房地产开发有限责任公司的账户上，然后她们就与该公司签订了《购房合同》。事实上这次虽然是购买向某1公司的门面，但后来才知道了其实是李慧要找向某1收账，要求向某1找门面抵押，因为她们三姊妹的购房款600多万转进向某1公司后，这些钱又全部转回到李慧持有的账户上。内容为“王某2处：2017年6月21日20万、余某1处：2017年6月28日1250W等字样”的图片是她记录的，这是她帮助李慧记录的他借钱给别人的账务，她都是依据李慧报的金额以及产生金额的依据所记录的。每次记账的内容都是李慧电话里给她说怎么算，她算好后再发给他核对是不是正确的，如果算错了再叫她改。李慧于2017年7月借给向某11000万的这个账有点复杂，她只知道向某1那时候欠曹成武的钱，曹成武和李慧、向某1一起算账，向某1欠曹成武的钱没有支付利息的，以及部分本金加起来共1000万元转移到李慧名下，然后李慧为了这1000万元合法化，就做一个假的资金流水，然后由向某1出具1000万元的借条，但具体这1000万元是如何算出来的不清楚，反正是曹成武转过来的账，事实上这一次向某1没有实际找李慧借钱。李慧和曹成武他们两个是合作关系，一起出资对别人发放高利贷。他们两个的钱事实上是放在一起出借给别人的，只是对外以他们两个其中一个人的名义出借。他们发放出去的高利贷，在本金和利息没有收到的情况下，就有三种经营模式：一是要求借款人归还本金和利息；二是要求借款人将本金和利息加在一起重新出具借条，并制作资金走账流水；三是把部分本金和利息算在一起后，将债权转移。她知道李慧、曹成武在给向某1、邓某1发放高利贷的过程中收取了除利息之外的手续费。她给李慧记账的账本被她丢在了门口的垃圾堆里。（5）被告人刘培明的供述与辩解主要内容：他知道很多人把钱某1到曹成武那里，曹成武给他们支付利息，然后曹成武又把这些钱转借给别人收取高利息，赚中间的差价。其中他知道曹成武给向某1借过钱。曹成武和李慧合伙给向某1借了钱，为了保证借款能顺利收回，就安排他管理向某1公司的公某以便于掌握公司的经营状况以及资金使用情况。他也是到向某1那里上班后才知道李慧和曹成武是合合伙做放贷生意的关系。他在向某1的公司上班，负责帮忙管理公司的公某，还可以搞点其他事情，由向某1给他按月开工资，同时曹成武和李慧也给他按月开工资，开的都是2500元/月。在管理公某期间，他一般是将公某随身携带在身上，如果回家了就将公某锁在公司财务室王某1的办公桌抽屉内，向某1及公司人员要用公某时，经他的手提供给他们使用。他在向某1公司上班时，向某1公司的资金进出情况他都要给曹成武、李慧他们说。2017年8月份的一天，李慧给他打电话让他把向某1公司的公某移交给吴晓峰，移交完之后他就直接回恩施了。他有一张农村商业银行和一张建行的银行卡是曹成武在使用，还有没有其他银行卡在他那里不记得了。2、关于被害人李某1被诈骗的相关供述（1）被告人李慧的供述与辩解主要内容：他和曹成武共同的钱以曹成武的名义借给李某1，是曹成武在操作，共计给李某1借款5000多万元。钱是从他的银行卡、易浩的银行卡转给李某1及李某1妻子满某的银行卡。所以是以自己和易浩的名义打的借条。易浩在民间资本管理公司工作，其银行卡一直是他在使用。2017年在李某1公司濒临破产的时候李某1打电话叫他去抵押房子，第一次是李某1打电话后他和易浩去的，手续是易浩在办理，抵了1090万元；第二次抵了3700万元，其中的1000万元是刘某3的，这1000万元是先抵在易浩名下，再转给刘某3的。有500万是他个人给李某1借的，当时是李某3给他还500万，直接转给李某1的；590万是他和曹成武共同借给李某1的；5235万是他和曹成武一直以来多次给李某1借的钱，其中部分是本金，部分是利息，最后他们和李某1算了一次总账，李某1就连本带息给他们打了一个5235万的总欠条。为了有个凭据，就通过曹成武这边梅某2、曹某2的银行卡、易浩的银行卡走了一个5235万的总流水，具体是曹成武操作的，易浩的银行卡是他操作的。这5235万元的欠条不包括500万、590万的欠条。他的姐姐、吴晓峰、易浩都在他这里放得有钱。（2）被告人曹成武的供述与辩解主要内容：李慧于2015年12月成立利川市顺天民间资本有限公司，他也是那时和李慧合伙做钱生意，该公司成立没多久，他和李慧就合伙给李某1借钱。他们给别人借钱是高利息的，有时候给别人借的钱到期就会将本金和欠他们的利息算在一起要求别人重新出具借条，然后按照借条金额在银行进行平账，也就是他们按照借条金额给对方转账，然后要求对方将该笔资金转到他们指定的账户上。从账本上2016年12月21日的记账可以看出，他们当天给满某（李某1妻子）转账330万元，满某转回329.6万元，然后要求满某出具330万元借条，也就是满某借了他一笔新账，将他之前连本带息的329.6万元归还。这种情况一般都是借钱的人到期无法归还本息才这样操作，但必须经双方同意才办理。账本中记录的2017年7月13日“过账590万元”，这个是2017年4月份的5235万元产生的利息，当时也是走了一个银行流水账后就要求李某1那边出具了590万元的借条。他们给李某1借钱的利息3分、6分、8分的都有，这些利息都是临时协调的。（3）被告人易浩的供述与辩解主要内容：他知道李慧在从事民间借贷，给余某1、向某1、李某1借过钱，李慧放高利贷月息是高于3分，一般按月收取利息，如果款收不回来，要么李慧自己要么喊人去进行催收，催收的过程中带有语言上的威胁等。李慧还借用他的银行卡、身份证、网银及密码转账，他也帮李慧转过5、6次账。李某1处的5235万元是李慧安排他分多次用他的银行卡转给李某1的，借条也是出给他的。另外，李某1处590万元的借条也是出给他的。李某1的5235万元及590万元借条出借人是他，也是代持李慧的，是李慧安排易浩用其账户打给李某1的。自己农商行81×××18的账户上面显示的50万以上的流水进出打了7亿多元，这些资金全部是李慧在掌控。这个账户绑定了自己和李慧的手机号。自己操作给余某1转了500万元，还给李某1的妻子满某、曹成武转过钱，另外的人名字记不起来了。在李某1处抵押的一千多万的房产《商品房买卖合同》买受人处、平面图处的签名都是他签的，也是他亲自去办理的，这些房产不是办在他名下，就是办在他名下聚泉农业开发有限公司。3、关于邓某1被诈骗的相关供述（1）被告人李慧的供述与辩解邓某1找他借过几次钱。第一次大概是在2015年年底邓某1找他借1000万元，当时他给邓某1打款1000万元，当天邓某1又给他转回400万元，实际到邓某1的账上是600万元，其中这400万元邓某1说等到后期需要的时候转给他，当时打的1000万元的借条，邓某1找他借的1000万元他按6分多的月息预收了275万元的利息。大概过了三个月，他给邓某1打款125万。2017年算账，邓某1欠李慧800万元，想到以衡某公司名义操作，利息是合法的，于是将800万元债务转移到衡某公司。自己将钱转到衡某公司，衡某公司再转到邓某1账户，邓某1再将钱全部转到自己指定的卡上。因为是曹成武接过去找人走的账，当天邓某1没有立即转回他们指定的卡上，曹成武在要求先行支付40万元的利息时，还以资金占用费的名义收了3万元。邓某1通过曹成武的介绍找胡长国借款1200万元用于归还李慧，后胡长国、曹成武又介绍恩施金恩公司给邓某1借款1200万元还胡长国。邓某1也是搞房地产开发的，放心给他借钱也是因为他有固定资产。如果对利息和本金有拖欠的情况，他也会要求邓某1借别人的钱某2还他的钱，当时有一笔就是邓某1通过曹成武找胡长国借了1000万来归还给他。自己找胡长国借过钱，胡长国投入衡某公司的850万元资金，是自己还胡长国的钱，所以写了《存款证明》，由张某1出具的欠条。胡长国给邓某1借的1200万元中（月息7分）有600万元是他借给胡长国的，认为胡长国搞风控搞的好些，所以就愿意跟胡长国合伙给邓某1借钱。（2）曹成武的供述与辩解主要内容：邓某1欠衡某公司的800万元跟向某1的模式是一样的，是之前邓某1欠李慧的钱，后来本金加利息还有800万元，李慧要求把该笔债务转移到衡某公司，转移债务时也是衡某公司给邓某1转账的800万元，后来邓某1将800万元转移到他们指定的账户，当时邓某1将钱转回来晚了一天，李慧还要求邓某1支付了3万元延误费。（3）胡长国的供述与辩解主要内容：2016年李慧介绍邓某1找他借款1200万元，他出资600万元，李慧给他借600万元，共计1200万元借给邓某1。要求邓某1签定商铺买卖合同，如不能按期交房，支付3分利息，4分违约金，都同意后签订了两份合同并在房管局备案，前期邓某1按时支付每月84万元的利息，他按照借李慧600万元应该支付的费用转给李慧。2017年5月邓某1说周转不开，于是他介绍了金恩小额贷款公司给邓某1，2017年6月16日，邓某1还了他的1200万元，他当天就还了李慧的600万元，然后他和邓某1到住建局撤销了备案登记。他和唐某1两次到利川催债，并和邓某1公司的副总乔某发生争吵。4、关于余某1被诈骗的相关供述（1）被告人李慧的供述与辩解主要内容：因曹成武欠他的钱，曹成武就将在余某1处的债权全部转移给李慧，并于2017年6月28日在余某1的办公室办理了转移手续。为了银行账上真实反映给余某1借了1250万元，他安排吴晓峰和易浩将相应流水打给余某1，余某1随后就将钱打给了李慧。他要余某1出了2张借条，1张750万元，债权人是吴晓峰，另1张500万元，债权人是易浩。因为余某1一直不给他还钱，他就安排吴晓峰去余某1那里要账，同时还叫黄俊清给吴晓峰打伴，他想通过吴晓峰和黄俊清来给余某1施加压力，最后把他的钱还了。把余某1一直跟着也不是长久的办法，吴晓峰就提出将盛稀源公司的财务章和银行卡U盾锁起，将钥匙保管起来，如果他们公司需要用公某或者银行卡U盾，就必须经过他们，这样他们就能如实掌控盛稀源公司的财物状况，如果公司进账了，就可以还他们的钱。他觉得还可以，就同意了，并且通知了余某1，告知余某1他们要监管余某1的公某和银行卡U盾，不影响他工作，但保管公某人的工资由他出，余某1什么没说就答应了，他们约定给监管的人开3000元/月的工资，这期间余某1给他还了大约有500万。自2018年初以来，余某1再也没有给他还钱了，接着他就想到用余某1的菌棒来抵扣一部分账务。在了解菌棒生意相关情况后，2018年3月初的一天，他给余某1打电话叫余某1到他家，一开始由吴晓峰提出将余某1公司用于培育香菇的菌棒给他卖一部分，同时给他们租赁一部分大棚，他们来生产香菇卖，买菌棒的钱和租赁大棚的费用就从余某1欠的钱中抵扣，最后他们以菌棒3.5元/根的价格达成了意向，过了几天，是吴晓峰和余某1在汪营盛稀源公司签订的合同。他们签订的合同中，所销售菌棒的价值和租赁大棚费用合计300万。自己对外放高利贷的过程中，李宗凤负责记账。经其辨认“2018年1月12日李慧给吴晓峰的微信截图”,图上“7月15日700W先付利息70W元平分，付息止8月14日”，是2017年7月15日他要余某1还700万元，余某1说没有，他叫余某1找曹成武借700万元还给他，余某1找曹成武借钱，曹成武要求先支付70万元利息，曹成武收到70万元之后给他转了35万元，但是曹成武并没有给他700万元，所以余某1转来的这70万元应该扣本金，也就是1300万元还剩下1230万元。（2）被告人曹成武的供述与辩解主要内容：他和李慧是2015年10月份左右开始一起合伙做资本生意的，他们共同出资，然后共同向社会上的人发放高利贷，他们对外发放高利贷的利息是月息3分至8分不等，他们之间发放高利贷所获得的利润分成方式如下：各自出资，所得的利润减去月息3.5分的本，然后平分。他和李慧从2017年3月开始给余某1借钱，那时候名义上都是他和余某1的债务关系，但事实上钱是他和李慧两个的。2017年6月，他和李慧商量：他们借给余某1的钱8分利息风险有点高，怕余某1到时候还不出来钱又不好打官司，所以将余某1和他之间的债务转到李慧名下，然后把利息降到法律保护的范围之内，他和李慧商量好后，他就给余某1打电话说了这个事，余某1当时也同意了，这个事情就由李慧在操作。借给余某1的这1250万中，他只有260万元的本钱。2017年7月13日，李慧在恩施住院，当时他和李慧一起商量找余某1要账，李慧给余某1打电话要余某1马上还700万元，余某1说没有钱，李慧叫余某1找他借钱，他提出700万元10天要70万的利息，余某1同意了，然后他就给余某1一张银行卡，叫余某1转70万，他收到70万元后就和李慧把钱分了。（3）被告人李宗凤的供述与辩解主要内容：余某1的1250万的债务来源是这样的，这笔钱是李慧和曹成武共同出资给余某1借的高利贷，是以曹成武的名义借给余某1的，之前是8分的利息，到了2017年6月份，余某1还欠曹成武本金1100万元左右，李慧让她连本带息算下，李慧要把这笔债务从曹成武的名下转移到李慧的名下，她就给李慧算了一下账，记不清算出来的金额是多少了，只知道后来这笔债务是以1250万元的金额转移到李慧名下的。2017年的一天，李慧给她打电话叫她记账，说余某1给曹成武转了70万元利息，70万元利息是700万元产生的，收到70万元后被李慧和曹成武平分了。所以记了“7月15日700W先付息70W平分，付息止8月14号”。李慧没有叫她在余某1欠他的本金中减去700万元。她知道的有刘培明在负责监管公某，易浩给李慧提供自己的银行卡进行转账。2017年底，她跟李慧算了一次总账后，就将账本销毁了。（4）被告人易浩的供述与辩解主要内容：他给余某1转过一笔500万的款，当时是李慧打电话喊他转的，因为他有网银，后来才知道余某1借的李慧的钱，今年他在黄某1的家中才看到余某1写的500万的借条上是写的他的名字，另外一张借条写的吴晓峰的名字。（5）被告人吴晓峰的供述与辩解主要内容：他没有给余某1借钱，2017年9月是李慧安排他和黄俊清去开着余某1的车，二人天天跟随余某1，余某1还了200余万元的债务。2017年11月李慧又让吴晓峰把余某1公司的财务章和网银锁了，控制他们公司的资金。他和黄俊清跟着余某1收账的形式持续到2017年12月份。2018年3月，李慧又让余某1用公司的香菇大棚和菌棒抵债300万元，合同签订的日期是2017年6月份，因为2017年6月份的时候，李慧利用他的银行账户给余某1转过300万借款，所以就要求把购买菌棒和大棚合同的时间签订为2017年6月。（6）被告人黄俊清的供述与辩解他给余某1开车的目的是为了帮李慧要钱，他和吴晓峰每天跟着余某1，让余某1产生心理压力，不得已给李慧还钱。他和吴晓峰两人轮流值班，保证24小时有人跟着余某1，前前后后一共跟了余某1两个多月的时间，一直到后来吴晓峰锁了余某1公司的财务章才离开。四、高利转贷1、2015年8月，利川市旺达天然气有限责任公司向利川市农商行申请800万元贷款，该笔贷款以从黄文英（李慧姨姐）处购买材料用于利川市旺达天然气有限责任公司经营为理由申请贷款，贷款审批通过后由利川市农商行于2015年8月28日委托支付到黄文英81×××90账户上，同日该笔资金全额转回到利川市旺达天然气有限责任公司账户上（账户为82×××52），同日经利川市旺达天然气有限责任公司股东李慧、许某同意，该笔资金以利川市旺达天然气有限责任公司名义出借给郭某，约定月利息3分。直到2015年11月18日，郭某才逐步将800万元本金和利息还清，共支付利息56万元。利川市旺达天然气有限责任公司在此时间段支付银行利息15.3066万元（82天），收取郭某利息56万元，获利40.6934万元。2、2016年4月，李慧向利川市农商行以利川恒达建材有限公司采购瓷砖用于利川市榨木棚户区改造工程为由申请贷款1000万元。该笔贷款由利川市宏财担保有限公司担保，同年6月30日，农商行将1000万元贷款发放并受托支付到李宗凤的账户上。2016年6月，向某1因资金周转找李慧借款1200万元，约定月息9分，向某1支付了20万元保证金后，由李慧筹集资金。6月29日，李慧表示资金筹集到位，要求向某1先行支付50万元利息。6月30日，李慧将农商行的1000万元贷款转给向某1，并从自己的工商银行账户给向某1转款162万元（扣除38万元利息），该笔借款共计1200万元（向某1实际得到1092万元本金，扣除了第一个月利息108万元）。同年7月29日，向某1归还了200万元本金，一直到2017年4月12日，向某1才逐月连本带息将1200万元还给李慧，期间共计支付利息585万元。扣除200万元第一个月的利息18万元，李慧从农商行套取的1000万元贷款，从向某1处获得利息567万元，扣除此时间段应支付银行利息66.7332万元，李慧高利转贷该笔贷款获利500.2668万元。3、2016年9月，李慧以利川市旺达天然气有限责任公司从利川恒达建材有限公司（该公司法人黄某1）订购材料用于新增天然气管道为由向利川市农商行申请贷款800万元，该笔贷款审核通过后由利川市农商行于2016年11月16日委托支付到李宗凤（81010000564368804）账户上。同日，该笔账户中的500万元转贷给李某1（满某账户），接着李慧又用易浩的银行卡给满某转账500万元，李某1出具了一份金额为1000万元的借条，该笔1000万借款于2016年11月25日通过满某的账户归还，借款10天共计支付利息36万元。李慧将该笔借款转贷500万元给李某1，10天收取利息18万元，此时间段应该支付银行利息2.333万元，其获利15.667万元。4、2017年2月底，李慧到汉口银行以利川市长旺天然气有限责任公司购买管材用于天然气管道的铺设为由提出申请贷款1000万元，该笔贷款以湖北慧龙酒店管理有限公司第三层为担保抵押物。该笔贷款经汉口银行审批通过后于2017年4月24日授权支付给账号为82×××93的利川恒达建材有限公司（公司法人黄某1）。同日该笔贷款中的800万元转到利川市长旺天然气有限责任公司的农商行账号82×××00账户上，200万元转到易浩账号为81×××18账户上。2017年4月23日，李某3在利川市顺天资本有限公司找李慧借“过桥资金”800万元，李慧谎称自己没有钱出借，但是可以给李某3担保找曹成武借款，双方约定借款800万元20天支付30万利息。4月24日，李慧将刚从汉口银行的贷款中的500万元转到李某3账户上，曹成武将曹某2账户上300万元转到李某3账户上，李某3将30万元利息转到曹成武持有的账户上，曹成武收到30万元利息后，用余瑶的账户将其中15万元利息转到李慧持有的黄某1账户上，2017年5月12日，李某3归还该笔借款。李慧以转贷牟利为目的，套取汉口银行1000万元贷款，将其中500万元高利转贷李某3，赚取利息15万元，此时间段应支付银行利息1.9740万元，获利13.026万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据可以证实（一）书证1、利川农村商业银行营业部关于恒达建材有限公司、旺达天然气有限责任公司三笔贷款每日应还利息的计算说明，载明：（1）利川市恒达建材有限公司2016年6月30日，向利川恒达建材有限公司发放流动资金贷款1000万元，期限一年，到期日期为2017年6月30日，利率8.4％，贷款方式为利川市宏财信用担保公司保证。该笔贷款已于2017年6月30日结清。该笔贷款每日应还利息计算如下：10000000.00*8.4％/360=2333.33元/天。（2）利川市旺达天然气有限责任公司①2015年8月28日，向利川市旺达天然气有限责任公司发放流动资金担保贷款800万元，期限一年，到期日2016年8月28日，利率8.4％，贷款方式为利川市宏财信用担保公司保证。该笔贷款已于2016年8月24日结清。该笔贷款每日应还利息计算如下8000000.00*8.4％/360=1866.67元/天。②2016年11月16日，向利川市旺达天然气有限责任公司发放流动资金担保贷款1000万元，期限一年，约定到期日2017年11月16日，利率8.4％，贷款方式为利川市宏财信用担保公司担保；2017年展期一次，展期到期日2018年11月16日，展期后执行利率8.9％，利息截止日2018年7月28日，现有贷款余额950万元。该笔贷款每日应还利息计算如下：展期前：10000000.00*8.4％/360=2333.33元/天展期后：9500000.00*8.9/360=2348.61元/天综上所述，利川市恒达建材有限公司1000万元担保贷款每日应还利息2333.33元；利川市旺达天然气有限责任公司800万元担保贷款每日应还利息1866.67元；利川市旺达天然气有限责任公司1000万元担保贷款展期前每日应还利息2333.33元，展期后每日应还利息2348.61元。以上计算未考虑客户提前或逾期还款的情形，具体每日应还利息以该行综合业务系统根据客户贷款余额、未结息天数、利率等要素计算为准。2、高利转贷800万元给郭某的相关书证：利川市旺达天然气有限责任公司贷款资料，载明2015年8月25日利川市旺达天然气有限责任公司因该公司新建管线需从个体工商户黄文英处购买材料，用该公司管网和所有股份及天然气特种经营权作反担保抵押通过利川市宏财信用担保有限公司担保在利川市农村商业银行贷款800万元，利率8.4%，期限一年，于2015年8月28日发放到位，通过该公司贷款账号33×××88拨入该公司账户82×××52账户然后受托转入第三方黄文英账户81×××90。3、高利转贷1000万元给向某1的书证：（1）利川农村商业银行营业部贷款申报资料，载明2016年3月12日利川市恒达建材有限公司以该公司与利川市榨木棚户区改造工程签订建材合同，需流动资金为由，用李慧、黄某1、易昌高的房产作反担保抵押通过利川市宏财信用担保有限公司担保向利川市农村商业银行贷款1000万元，利率8.4%，期限一年，于2016年6月30日发放到位，通过该公司贷款账户33×××55受托转入第三方李宗凤81010000564368804账户。（2）向某1向李慧还本付息明细表及银行回执单，载明2016年7月29日至2017年4月12日向某1共向李慧偿还本金1200万元，支付利息585万元。4、高利转贷500万元给李某1的书证：利川市农村商业银行贷款资料，载明2016年11月11日利川市旺达天然气有限责任公司以该公司与李宗凤的利川市恒达建材有限公司签订天然气管道采购合同需流动资金为由，用利川市旺达天然气有限责任公司的固定资产作反担保抵押通过利川市宏财信用担保有限公司担保向利川市农村商业银行贷款1000万元，利率8.4%，期限12个月，于2016年11月16日发放到位，通过该公司贷款账号33×××88进入利川市旺达天然气有限责任公司尾号4152账号受托转入第三方李宗凤81010000564368804账户。该笔贷款于2017年11月16日展期一年，展期利率8.9%。5、高利转贷800万元给李某3的书证：（1）汉口银行利川市支行关于利川市长旺天然气有限责任公司每日应还利息的情况说明，载明该行于2017年4月20日向长旺天然气有限责任公司发放贷款1000万元，实际到期日为2019年4月20日，目前贷款本金949.9350万元，年利率8.3125%，月利率6.9270‰，担保方式为房地产抵押，还款方式为按月计息，到期一次性还本，每日应偿还利息约为2193.43元。（2）汉口银行股份有限公司利川支行贷款资料（最高额房地产抵押合同、流动资金借款合同及补充协议、企业授信申请书、提款申请书），载明2017年3月29日利川市长旺天然气有限责任公司以该公司与利川恒达建材有限公司签订天然气物资购买合同，需支付货款为由，用湖北慧龙酒店管理有限责任公司（股东黄某1、易浩）房产作抵押在湖北汉口银行利川支行贷款1000万元，利率6.343750%，期限一年，于2017年4月21日发放到位，4月24日通过该公司贷款账户61×××23受托转入第三方利川恒达建材有限公司82010000002215693（农商行）账户。（3）曹成武的账本，证实李慧与曹成武对账，2017年4月24日转李某3800万元，收到李某3付的利息钱30万元，分给李慧15万（通过余瑶信用社卡转给黄某115万）。（二）证人证言1、证人黄某1的证言，主要证实利川恒达建材有限公司的法人是她，这个公司她一直都没有怎么管理，都是李慧在经营。她和李宗凤从来没有签订过合同，她公司也没有找李宗凤个人及名下的公司签订过合同，只是偶尔叫李宗凤帮忙调货，都是几十万的。利川恒达建材在2016年找利川市农村商业银行贷款1000万的这些资料都是李慧找银行办的，她也只是去签字，连具体找银行贷款的金额她都不清楚。对于公安出示的两份合同，一份是利川恒达建材与恩施州荣锦建设有限公司签订的《瓷砖采购合同》、一份是利川恒达建材与利川市英凤建材门市签订的《瓷砖采购合同》。合同的真实性她不清楚，具体要问李慧，都是李慧在操作。2、证人何某3的证言，主要证实利川市榨木棚户区改造安置小区墙面砖及地面砖等瓷砖材料实际采购使用13万元左右，是在利川西门一家建材门市购买的，老板姓李，是李慧的姐姐。公司有专门的采购人员，按照公司的管理，签订合同是由采购人员签订，他不直接经手，只是在价格上，需采购人员报告给他并经其同意才能定。购买地面砖的货款是通过银行转账支付给李慧个人的工行账户上的，卡号尾号是1288。3、证人郭某的证言，主要证实2015年8月28日通过熟人介绍找利川市旺达天然气有限责任公司老总李慧借了800万元过桥资金，月息3分。2015年10月他公司贷款下来之后按照约定给李慧转了48万元的利息以及400万元的本金，于同年11月份给李慧归还了剩下的400万元本金以及20天的利息8万元。他借这800万元共支付了56万元的利息。借钱时李慧用其公司账户转到他公司账户（尾号1462），还钱是他私人账户（尾号9077）转到李慧私人账户的。4、证人邓某2（利川市农村商业银行业务部信贷员）的证言，主要证实利川市旺达天然气有限责任公司是利川市农村商业银行的客户，2014年7月3日李慧以该公司名义在农村商业银行贷款800万元，2015年7月3日按时归还；2015年8月28日，李慧以该公司的名义在农村商业银行贷款800万元；2016年11月16日，李慧以该公司名义在农村商业银行贷款1000万元，这笔贷款后来延期到2018年11月16日；2017年7月26日，李慧以该公司名义在农村商业银行又贷款2000万元，目前已经归还118万元，欠下1882万元。到现在为止，李慧的利川市旺达天然气公司按时结息，下欠2882万元贷款本金没有归还。按照银行的规定，李慧公司在贷款时，必须提供第三方受托支付后，银行将资金打到利川市旺达天然气公司的账户，之后转到第三方受托支付的账上，再后来资金走向他们就不管了。2014年7月3日的800万元，第三方受托支付是利川市云祥商贸有限公司；2015年8月28日的800万元，第三方受托支付是黄文英；2016年11月16日的1000万元，第三方受托支付是李宗凤；2017年7月26日的2000万元，第三方受托支付是利川市长旺天然气公司。该公司是以天然气公司差周转资金，购买天然气材料等项目在农村商业银行贷款的。旺达天然气公司在他们银行贷款，是法人李慧经手办理的。5、证人邓某2的证言，证实2016年11月16日，李慧以利川市旺达天然气公司在他们银行贷款1000万，这笔贷款后来延期到2018年11月16日，目前这笔贷款已经到期还未归还。当时利川市旺达天然气是以购买南坪至齐岳山天然气管道的项目向银行申请的1000万元贷款。申请这笔贷款的时候，李慧是该公司的法人，这1000万元的贷款是受托支付给李宗凤的，李慧为了这笔款与李宗凤签了一个《天然气管道采购合同》。6、证人许某的证言，证实他以前是利川旺达天然气有限公司的股东。2015年6月30日，郭某当时联系他说需要一笔周转资金还银行的贷款，期限是1个月，当时他让郭某跟李慧联系，联系之后李慧就同意了，然后他和郭某在清源路的农商行见面办理了相关手续，之后财务室直接就把钱借给郭某了，当时给他借的多少，利息是多少，都是李慧和郭某直接谈的。他们公司刚好在农商行有一笔贷款出来了，给郭某借的钱就是用的那笔贷款的钱。这笔钱的公司借给郭某的，收取的利息也入了公司的账。7、证人曹某1的证言，主要证实2015年利川市旺达天然气有限公司在农商行贷了一笔800万元的款，郭某向公司借款他不知道，因为李慧是大股东，他在公司的股份是李慧帮忙垫的，所以公司的事情一般不通过他。8、证人向某1的证言，主要证实2017年6月29日给李慧出具了1200万元的借条，给李慧尾号7456工行卡转入50万利息，第二天李慧给向某1尾号9544农商行银行卡转入1000万，给尾号0466工行卡转入162万（扣除了38万作为抵扣利息），约定月息9分。9、证人何某4（利川市农村商业银行信贷部工作人员）的证言，主要证实李慧2016年以利川市恒达建材有限公司给利川市榨木棚户区改造工程提供瓷砖的名义贷款了1000万元，由利川市宏财信用担保有限公司担保，该笔贷款于2016年6月30日发放到恒达建材有限公司的账户上，他们只知道该笔账户受托支付到李宗凤账户上，但之后资金去向不清楚。受托支付是银行对大额贷款的要求，要求贷款需要走公司上游账户，即李慧提供了要从李宗凤那里购进瓷砖，然后销售给棚户区改造工程，所以他们要求该笔贷款发放后要受托支付到李宗凤账户。10、证人李某1的证言，主要证实2016年11月16日，他找李慧借款1000万元，期限是10天，给李慧总共付了36万元利息，当时李慧是通过农商行分三次转账到他妻子满某尾号7532账户，2016年11月16日至20日之间转进来500万、200万、300万。还的时候他是还到恩施州艺锦装饰工程有限责任公司和湖北百粤鑫实业有限公司的公司账户上的。11、证人李某3的证言，主要证实2017年4月23日他在顺天资本有限公司找李慧借800万过桥资金，李慧说没有，给他介绍了曹成武，并愿意为他担保，利息约定是20天共30万元。之后他打了一张借条放在李慧那里，借条是出给曹成武的，第二天他农商行账户分两笔进账800万元。他于2017年5月2日将300万元打入曹成武农行账户，于同年5月12日按李慧的要求将剩下的500万元直接转入了满某尾号7532的银行账户，利息是2017年4月24日支付给曹成武的。12、证人宋某的证言，主要证实2017年2月底，长旺天然气公司代表李慧向他行提供贷款申请，申请贷款金额为1000万元，由李慧出面与他洽谈，谈妥之后李慧就安排易浩准备相关的资料，以慧龙酒店的第三层作为抵押物，贷款用途是购买利川恒达有限公司的管材用于天然气管道的铺设。所有贷款资料审批之后，于2017年4月24日将1000万元贷款授权支付给利川恒达建材有限公司，贷款期限一年。直到2017年6月他才知道李慧没有把这笔贷款用于购买天然气管材及铺设安装，因为他们在2017年6月到长旺天然气有限责任公司搞了一个贷后检查，发现天然气管道并没有铺设安装的迹象，但新安装了部分天然气表和入户管道。13、证人曹成武的证言，主要证实利川长旺天然气有限责任公司在汉口银行贷款是李慧去贷的，这笔贷款是2017年上半年开始在操作的，是由李慧出面进行联系的，之后是由易浩在准备相关的贷款资料，贷款的金额是1000万，抵押物是慧龙酒店，这笔贷款下来的准确时间他不知道，但是李慧是2017年6月2日才给他报账。这笔贷款的目的就是专门用于放息钱的。他和李慧是2017年4月24日给李某3借的800万，当时是李慧给李某3转的500万，他给李某3转的300万元，借钱的时候就谈好20天利息30万元，所以借钱当天李某3就给他转了30万元利息，他收到30万元后又用余瑶的银行卡给李慧转了15万元，作为他们合作平分的。（三）视听资料、电子证据1、高利转贷800万元给郭某使用的电子证据：（1）利川市旺达天然气有限责任公司82×××52农村商业银行账户银行流水，证实旺达天然气公司于2015年8月28日从农村商业银行贷款的800万元，由银行受托支付到第三方黄文英账户后，同日就从黄文英账户返回到旺达天然气公司账户，同日转入郭某的利川市万达物流公司尾号1462账户；郭某通过尾号9077账户于10月26日至29日归还旺达公司448万元、于11月11日至18日归还旺达公司408万元。郭某借800万元，2015年8月28日至11月18日共计支付利息56万。（2）利川市万利物流发展有限公司82010000000131462农村商业银行流水（郭某公司），证实该公司账户于2015年8月28日收到旺达天然气公司尾号4152账户800万元。（3）黄文英账户81×××90农村商业银行流水，证实该账户于2015年8月28日收到旺达天然公司尾号4152账户800万元，同日又转回到尾号4152账户800万元。2、高利转贷1000万元给向某1使用的电子证据（1）利川恒达建材有限公司82010000002215693农村商业银行流水，证实该账户于2016年6月30日入账1000万元（农商行贷款账户），同日转出1000万元到李宗凤尾号8804账户（银行受托支付到第三方账户）。（2）李宗凤81010000564368804农商行流水，载明该账户于2016年6月30日从利川恒达建材有限公司尾号5693账户转入1000万元，同日该账户给向某1尾号7949账户转款1000万元。3、高利转货1000万元给李某1的电子证据：2016年11月16日至20日，满某尾号为7532的账户收到李慧通过农商行分三次转账500万、200万、300万，共计1000万元。4、高利转贷800万元给李某3、曹成武的电子证据：（1）李某381010000554322917账户银行流水及个人结算业务申请书，载明该账户2017年4月24日由82×××00账户转入500万，由81010000607351929账户转入300万，于5月2日转出300万到09842200012010001账户，5月12日转出500万到81010000218233689账户。2017年5月2日尾号2917账户转入曹成武6228452418134976172账号300万元。（2）利川市长旺天然气有限责任公司82×××00账户交易流水，证实该账户于2017年4月24日由利川市恒达建材有限公司尾号5693账户转入800万元，同日转入余瑶尾号3059账户150万、转入李某3尾号2917账户500万元、转入唐某1账户150万元。（3）黄某181010000373971117账号银行流水，证实该账户于2017年4月24日由余瑶尾号3059账户转入15万。（4）利川恒达建材有限公司82010000002215693账号交易流水，证实该账户于2017年4月24日由利川市长旺天然气公司61×××23账户转入100万元，同日又转回该公司82×××00账户800万元，转到易浩81×××18账户200万元。（四）被告人的供述和辩解被告人李慧供述，他本人没有给郭某借过钱，2015年的时候利川市旺达天然气公司三个股东，分别是他占50％、曹某1占20％、许某占30％。当时郭某找许某借钱，许某在公司管理财务，李慧在公司管生产，曹某1什么都没管，这800万是公司用来还贷款过桥的钱，他当时见有李筱勇担保就同意了，当时钱是由公司账户转到郭某那里的。郭某这笔钱的利息不知道是多少，许某跟他们说连本带息都还了。这笔钱是他们三个股东凑的800万元放在公司账户上的过桥资金，用来还2014年800万元的贷款。这笔钱是公司出面贷的款，钱是许某借给郭某的，只是在借之前许某告诉他了的。这笔钱是他们三人凑的钱还了公司的上一笔贷款，这一笔贷款下来后应该还给他们三个人，所以这笔钱是他们三人私人的钱借给郭某的，给郭某借钱之前许某就跟他们说了郭某要支付月息3分的利息。利川恒达建材有限公司本来是准备注册来搞建材生意的，当时公司登记在黄某1名下，该公司2012年注册，注册以来从没有开展过经营活动。他姐姐在工商注册了利川市英凤建材门市，自注册以来也没有开展经营很多生意。他在利川市农商行贷了几笔款，当时是找的信贷经理刘某4，他跟刘某4沟通好后，再安排易浩找信贷员办理。他在汉口银行贷款主要是找罗行长、宋某、小李。他在农行是找桃花岭支行的牟行长，这三家银行都是将贷款需要的资料提供给他们，他们准备好后交到银行。五、非法吸收公众存款罪2016年11月至2017年7月，被告人李慧明知被告人曹成武等人非法吸收公众存款，仍介绍杨某2、向某2、张某2、姚某、邓某3、郜某给曹成武借款共计2010万元，非法获利8.4万元。具体事实如下：1、2016年11月，李慧介绍曹成武向杨某2借款150万元，李慧为担保人，获取借款提成3万元；2、2017年1月，李慧介绍曹成武向向某2借款400万元，李慧为担保人；3、2017年3月，李慧介绍张某2、姚某给曹成武借款360万元并担保，获取提成5.4万元；4、2017年6月，李慧介绍曹成武向邓某3借款500万元，李慧为担保人；5、2017年7月，李慧介绍曹成武向郜某借款600万元，李慧为担保人。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据可以证实（一）书证1、受案登记表、立案决定书、移送案件通知书，主要证实恩施市公安局根据2017年9月14日接曹成武投案自首称，2013年12月至2017年9月，曹成武未经有关部门批准，以1%-4%月利率为诱饵，以“本金随存随取、利息按月支付”的模式，与其妻梅某2、儿子曹鹏在恩施市福星城二期15栋2301室、702室等地点内，通过朋友、熟人介绍非法吸收存款125302.1720万元，同时支付利息12160.7642万元。后经人介绍与李慧认识，李慧得知曹成武做“钱生意”后，二人商议合伙向他人放贷，并收取高额利息。在此期间，李慧介绍邓某3、郜某、李某3、杨某2、张某2等人借钱给曹成武，并从中提取“好处费”，李慧介绍人员涉及金额近1700万元，李慧从曹成武处获得介绍费26.5万元。曹成武因非法吸收公众存款于当日被恩施市公安局立案侦查。李慧涉嫌非法吸收公众存款罪移送利川市公安局管辖。2、郜某与梅某2的对账单及证据材料清单、曹成武的记账本、郜某借款借据，主要证实2017年7月27日郜某借给曹成武600万元，一个200万、一个400万，8月15日已归还，借款担保人：曹某2、李慧。3、张某2、姚某的310万元、50万元的借款借据、曹成武记账本、谅解书（230号张某2、姚某），主要证实2017年3月27日张某2、姚某分别借给曹成武310万元、50万元，利率3%，此款转入曹某62×××43账户。4、曹成武记账本，主要证实曹成武于2017年3月27日借张某2310万元、姚某50万元的入账及利息支付情况，及2017年12月13日曹成武、梅某2以《以物抵债协议》方式与张某2的债务归于消灭，张某2出具谅解书谅解曹成武、梅某2。5、还款（抵债）协议及杨某2与梅某2的对账记录、曹成武记账本，主要证实2017年3月1日至8月10日杨某2及其子杨栋给曹成武共计借款355万元以及还款情况，后曹成武将长旺天然气股份抵债给杨某2。6、曹成武与李慧对账的记账本，证实（1）李慧介绍杨某2给曹成武借款，曹成武给李慧提成3.86万元；（2）李慧介绍邓某3给曹成武借款，曹成武给李慧提成2.5万元；（3）李慧介绍张某2、姚某给曹成武借款，曹成武给李慧提成1.8万元。7、恩施市人民政府关于金融工作办公室文件恩市金办发[2016]4号《关于设立恩施市鑫元民间资本管理有限责任公司的批复》及工商注册相关资料、湖北衡某租赁管理有限公司营业执照，证实鑫元公司、衡某公司成立时间、业务范围、股东及出资情况等。（二）证人证言1、证人曹成武的证言，主要证实李慧介绍杨某2、向某2、邓某3、郜某、张某2、姚某这六人给他借过钱，这六人当时都是由李慧作担保。其中找杨某2、张某2、姚某这三个人借钱某3还拿了提成的，找张某2、姚某借款360万元，李慧拿了5.4万元的提成。他给李慧支付利息都是通过转账的方式给他的，梅某2记录了这些转账记录。2、证人梅某2的证言，主要证实她知道李慧担保了一些人把钱借给曹成武，记得名字的有张某2、姚某、郜某、杨某2、邓某3、向某2，因为这些借条当时他也签字的，所以记得清楚。曹成武说这些人是李慧介绍的，因为曹成武和这些人开始不认识，后来他们把钱借给曹成武，如果没有李慧介绍和担保，这些人是不会借钱给曹成武的。从她做的账本上看，他们总共给李慧给了8.4万的好处费。3、证人邓某3的证言，主要证实他给曹成武借款500万时是李慧担保的。担保书上的名字写的易浩，因为易浩是李慧的侄子，他们关系很好，易浩担保其实也是李慧担保，易浩本人是没有经济实力的。4、证人张某2的证言，主要证实他通过李慧认识了曹成武，当时李慧给他介绍说曹成武那里可以放钱得利息，并且李慧说可以给曹成武担保，所以他才选择把钱放在曹成武处。2017年3月27日，李慧带他和姚某到曹成武家，曹成武老婆梅某2也在场，他给曹成武转了310万，姚某给曹成武转了50万，月息3分。然后曹成武给他出了一张借据，借据上面借款人是曹成武、梅某2，李慧在借据担保人上签了字按了手印。5、证人姚某的证言，主要证实2017年1月3日他给李慧借款50万，过了2个月，李慧给他打电话说把借款转给曹成武，利息不变，李慧作担保。2017年3月27日李慧把这50万直接转给曹成武，曹成武给他打了一个借条，借条上面的借款人姓名是曹成武和梅某2，担保人签名是李慧，这笔钱转入曹某2农商行62×××43账户。6、证人杨某2的证言，主要证实2016年8月份，经李慧介绍，他认识了曹成武。2017年3月份，曹成武找他借钱，月利率2分，正好他有点钱，就同意了。之后他以其儿子杨栋的名义给曹成武借款155万，以他自己的名义给曹成武借款200万，其中155万没有担保。他自己给曹成武的200万，其中有100万是李慧担保的，借条上有曹成武和梅某2的签字，李慧担保也在借条上签了字。7、证人向某2的证言，主要证实2017年4月12日曹成武找到向某2借款400万，向某2不放心，要曹成武找个担保人，之后曹成武让李慧给这笔钱担保，因为他认识李慧，就同意了。（三）电子证据、视听资料1、郜某尾号5999卡中国建设银行个人活期账户明细，证实该账户于2017年7月27日以跨行其他渠道消费200万元入恩施市东申节能建材有限公司尾号0017账户。2、湖北农村信用社客户凭条，证实62241211151****8账号于2017年7月27日支出400万元。3、张某2、姚某银行交易流水，证实两人账户收到曹成武支付的利息情况。4、曹成武、梅某2湖北银行尾号5715、工商银行尾号1288银行流水，证实二人非法吸收资金银行往来情况。5、光盘说明及光盘3张，载明恩施市公安局调取的李慧等人账户交易明细拷贝的光盘1张，2018年6月21日、22日恩施市公安局讯问李慧时的讯问光盘2张。（四）被告人的供述和辩解被告人李慧供述，主要内容：他与曹成武之间有债务往来，并和曹成武一起共同放贷，共分利润。他介绍张某2、姚某、向红人等人给曹成武借过钱，具体为：①2017年3月份，他介绍张某2、姚某给曹成武借了360万，他作为担保人，曹成武共给了他5.8万元的提成；②曹成武向杨某2借款150万，双方写借条的时候他在担保人处签字，这笔钱曹成武给了他3万元提成；③曹成武向邓某3借款500万，因邓某3让他作担保，双方在签订借款协议时，他让易浩去签字，如果这笔钱有问题他负责；④曹成武向郜某借款600万，由他作为担保；⑤曹成武向向某2借过一笔钱，也是由他担保。（五）关于本案被告人财产、财物、资产查询、查封、扣押、冻结情况，调取李慧资产抵押情况上述证据证明公安机关对本案被告人的财产采取相关查封、冻结措施的情况。上述证据，本院予以确认。关于本案公诉机关的指控及被告人、辩护人的辩解、辩护意见，本院综合评判如下：一、关于被告人及其辩护人提出本案是普通的高利贷，不应定性为套路贷犯罪的辩解辩护意见。根据相关司法解释的规定，“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。本案被告人李慧、曹成武、胡长国等人利用被害人急于借款的心理，通过收取砍头息、保证金虚高债务，后又通过以贷还贷、以贷还息、息入本金等方式让被害人的债务在短期内以“滚雪球”方式垒高，然后与被害人签订虚假、阴阳借款合同、虚假的融资租赁合同、商铺购买合同等明显不利于被害人的各类合同，制造资金走账流水、转单平账、强立债权、虚增债务，进而向被害人索要虚高借款，为后续虚假诉讼做准备，或以逼迫手段作后盾。上述行为实质上系设置的多形式套路，属于虚构事实、隐瞒真相的行为，被害人基于错误认识甚至被逼迫交付财物，与正常的民间借贷相悖。故被告人李慧、曹成武、胡长国等人在本案中应当定性为套路贷犯罪。对上述辩解辩护意见，本院不予采纳。二、关于被告人及其辩护人提出本案不属于恶势力团伙犯罪的辩解、辩护意见。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的相关规定，恶势力，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内，多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。本案被告人李慧成立公司后，让被告人易浩、李宗凤、吴晓峰在其公司上班，还网络了同样在从事民间放贷行业的曹成武、胡长国，三被告人在从事高利贷放款过程中，通过虚增债务、签订虚假借款协议、制造资金走账流水、转单平账等手段，多次非法占有他人财产，数额特别巨大，被害人债务越来越多，不堪重负。且被告人李慧、曹成武等人为了收取不法债务还安排刘培明、吴晓峰监管被害人向某1公司公某、法人章、财务章、U盾，要求向某1给刘培明提供住所、每月支付2500元工资；安排吴晓峰、黄俊清在被害人余某1公司搭帐篷，对被害人实行24小时跟随，管控被害人公司公某、法人章、财务章、U盾，从语言、行动上随时威胁被害人，强迫被害人余某1用政府精准扶贫项目中的与老百姓切身利益相关的香菇菌棒及政府出资修建、由余某1公司管理的香菇大棚抵债，导致本应按30%分红的贫困户无法获得分红，给贫困户造成直接经济损失，造成了恶劣的社会影响。本案被告人的行为，本质上具有为非作恶，欺压百姓的特征，且扰乱了金融秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力团伙。对上述辩解辩护意见，本院不予采纳。三、关于本案被告人李慧、曹成武、胡长国、李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明是否构成诈骗罪的问题。经查，从2015年开始，被告人李慧、曹成武两人共同出资经营资本生意，两人假借民间借贷之名，以顺天民间资本管理有限公司、恩施鑫元民间资本管理公司、湖北衡某租赁公司等公司为依托给被害人借高利贷，收回资金除去月息3分或3.5分以外，多余的收入两人平分。两人在发放高利贷过程中通过预收利息、保证金以虚高债务，贷款到期后，又介绍被害人向与自己合伙的其他被告人借款来归还前面的借款，然后重新出具借条，将利息计入本金，同时又再次收取“砍头息”、保证金，继续虚增债务。为使债务从形式上合法化，为以后虚假诉讼作准备，二被告人利用所掌控的多个账户、多张银行卡制造虚假的银行流水，毁匿还款证据，反复多次实施上述操作，让被害人的债务在短期内以“滚雪球”方式垒高。在被害人没有能力归还后，被告人借助公证、房产备案登记、管控被害人公某、网银以及谈某、滋扰、跟随等“软暴力”方式讨债。被告人胡长国因“风险防控能力”较强而被二被告人吸纳进入该团伙，胡长国加入后新增了以与被害人签订内容不一致的“阴阳合同”、虚假的融资租赁合同的方式来规避法律的风险。三被告人为规避法律，将不受法律保护的高利息、保证金、违约金、手续费等虚高的债务通过转单平账、制造虚假银行流水的方式转换成受法律保护的民间借贷关系，伪造了证据，便于以后提起民事诉讼，并借助公证、房产登记备案，从而占有他人财物，隐瞒了借款的实际情况，造成被害人陷入错误认识而处分自己的财产。因此被告人李慧、曹成武、胡长国是采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法占有他人财物，其行为构成诈骗罪。被告人李宗凤、刘培明、易浩、吴晓峰明知李慧、曹成武等人合伙实施诈骗犯罪，为其提供银行卡，协助其转单平账并制造虚假银行流水，其中，李宗凤提供银行卡、负责记账、参与李慧与曹成武每月对账、参与腾龙金港以商铺、车位抵债和配合李慧以安某公司商铺抵债；易浩负责银行业务，提供银行卡、身份帮助，参与腾龙金港以商铺、车位抵债；吴晓峰、刘培明明知李慧、曹成武等人在实施诈骗而为其提供银行卡、负责“软暴力”讨债，管控被害人单位公某、法人章、网银，控制财物，为李慧、曹成武实施诈骗提供帮助，被告人李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明均构成诈骗罪的共犯。四、关于本案犯罪数额认定的问题。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的相关规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。已经着手实施“套路贷”，但因意志以外的原因未得逞的，可以根据相关罪名及涉及的刑法、司法解释规定，按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂。在本案中，被害人已经支付的金额超过被告人借款本金部分应认定为诈骗既遂金额，尚欠金额认定为诈骗未遂金额。经过审计鉴定，被害人向某1、李某1、邓某1实际还款超过借款金额分别为1310.7862万元、6100.16万元、1071万元，三人分别尚欠8000万元、6325万元、1500万元，所以三被害人被诈骗金额共计为8481.9462万元，未遂金额为15825万元。被害人余某1累计借入资金3246万元，累计归还3233.62万元，尚欠462.62万元，尚欠金额减去未归还的本金12.38万元，犯罪未遂金额为450.24万元。综上，本案诈骗既遂金额为8481.9462万元，未遂金额为16275.24万元。五、关于被告人李慧、曹成武、胡长国及其辩护人提出应将他们与被害人之间的资金往来情况分开计算，本案鉴定所依据的客观资料不全，认定金额不客观，没有告知被告人有申请重新鉴定的权利，应该重新予以鉴定的辩解辩护意见。经查，被告人李慧与曹成武从2015年开始就合伙对外放高利贷，放贷的收益除去二人约定的利息后予以平分。后期胡长国加入进来，因为三人是合伙关系，故在让被害人借新还旧的讨债过程中，也就只是进行了一个转单平账，制造新的银行流水，造成让被害人以为是已经偿还了前一个借款的假象。且三被告人为了制造借款和交易假象，在向被害人转账及要求被害人将刚收到的钱转回的过程中，借用了大量的在其控制范围内的其他公司账户、个人银行卡账户，本案被告人李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明都有一张或多张银行卡在被告人李慧、曹成武手中供其使用。在此过程中，李慧、曹成武已将大部分票据销毁，李宗凤也将记录李慧、曹成武账务的账本丢弃。该事实有被告人李慧、曹成武在公安机关的多次供述、其余被告人的供述、被害人李某1、向某1等人的陈述、账户资金流水等证据在卷佐证，足以认定。现鉴定机构结合被告人与被害人双方银行对账单、被告人李慧、曹成武的部分账本、被害人的资金转入、转出情况说明及本案其他证据进行鉴定并综合认定符合本案客观事实，其得出的数据真实有效。且公安机关向本案被告人送达的“鉴定意见通知书”上已经载明“如果你对该鉴定意见有异议，可以提出补充鉴定或者重新鉴定的申请”，但上述被告人并未向公安机关提出重新鉴定的申请。对上述辩解辩护意见，本院不予采纳。六、关于被告人李慧、曹成武、刘培明、吴晓峰、黄俊清及其辩护人提出上列被告人不构成寻衅滋事罪的辩解辩护意见。经查，被告人李慧为了向被害人余某1索要债务，安排被告人吴晓峰、黄俊清跟随余某1，将余某1的车钥匙控制在手中，在余某1公司搭帐篷，对其实行24小时跟随，后期又将余某1公司公某、法人章、网银控制在手中，严重影响了余某1公司正常的生产、经营；被告人李慧、曹成武为了向被害人向某1索要债务，将被告人刘培明安排进向某1的安某公司保管该公司公某、法人章及网银，掌控该公司财务，同时要求向某1公司每月支付刘培明2500元的工资。曹成武因非法吸收公众存款向公安机关投案后，李慧对向某1称曹成武的债务转移给他了，又派吴晓峰去保管向某1公司的公某及网银，继续控制其财务以索债。综上，被告人李慧、吴晓峰、黄俊清为谋取不法利益或者形成非法影响，对余某1本人及其公司进行滋扰、纠缠，让其产生恐惧并形成心理强制，严重影响其正常生活、生产、经营；被告人曹成武、刘培明通过威胁手段，强拿硬要他人财物22500元，情节严重，上述行为均构成寻衅滋事罪。对上述辩解辩护意见，本院不予采纳。七、关于被告人李慧、吴晓峰及其辩护人提出不构成强迫交易罪的辩解辩护意见。经查，本案被告人李慧、吴晓峰等人为索取债务，以辱骂、威胁方式强迫余某1将市场价格为4.5元/根的香菇菌棒以3.5元/根并与100个大棚一起作价300万抵账，给余某1造成了经济损失，属于以暴力、胁迫手段强买商品，符合强迫交易罪的构成要件。对上述辩解辩护意见，本院不予采纳。八、关于被告人李慧提出其不构成非法吸收公众存款罪的辩解意见。被告人李慧明知曹成武在向社会大众非法吸收资金，其为了与曹成武合伙经营资本生意获利，而介绍他人给曹成武借款共计2010万元，属于曹成武非法吸收公众存款的帮助犯，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。九、关于被告人李慧提出其不构成高利转贷罪的辩解意见。经查，被告人李慧在从事高利贷的活动中，为了有资金借给他人以谋取更多的利益，先后以其经营的利川市旺达天然气公司、利川市恒达建材公司的名义向银行套取低息贷款，然后高利息转贷给他人，谋取利益，数额较大，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。李慧辩解因其将自有资金预借给公司使用了，故公司贷款来的资金应该还给他使用无相关证据证实，且与本案客观事实不符。对该辩解意见，本院不予采纳。但在将利川市旺达天然气公司贷款的800万元转贷给郭某的事实中，因该笔贷款是以该公司的名义借给郭某的，收取的利息也入了该公司的账，故该笔高利转贷应当认定为单位犯罪。公诉机关将该笔指控为被告人李慧个人高利转贷犯罪不妥，本院曾给公诉机关发函，公诉机关未变更起诉，依照相关法律规定，李慧作为单位的直接责任人员，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。十、关于被告人曹成武的辩护人提出本案至今没有曹成武是犯罪嫌疑人的证据，将曹成武作为犯罪嫌疑人调查程序违法的辩护意见。经查，被告人曹成武因非法吸收公众存款于2017年9月14日被恩施市公安局刑事拘留，同年10月21日被执行逮捕，后一直被羁押于恩施市看守所。2018年4月17日，利川市公安局对李慧、吴晓峰等人涉嫌寻衅滋事、强迫交易一案立案侦查后，先后对曹成武进行了询问，该局于同年6月12日对李慧等人涉嫌诈骗一案立案侦查，后对曹成武作为嫌疑人进行了讯问。利川市公安局对已经被司法机关采取强制措施的被告人曹成武不再重复采取强制措施符合相关法律规定，不存在程序违法。对该辩护意见，本院不予采纳。十一、关于被告人曹成武的辩护人提出曹成武有重大立功的辩护意见。经查，被告人曹成武因涉嫌非法吸收公众存款被羁押期间，其检举、揭发他人犯罪行为经查证属实，恩施市人民法院在作出（2018）鄂2801刑初422号刑事判决书时认定其有一般立功情节，对其从轻处罚，曹成武不服该判决，在上诉期间，又揭发他人犯罪行为，经查证属实，司法机关已对该案另案处理，故恩施州中级人民法院认定其有立功表现。从上述两份判决认定的事实来看，曹成武有立功表现属实，但不能认定为有重大立功，对上述辩护意见，本院不予采纳。十二、关于公诉机关指控被告人刘培明在向某1处强拿硬要人民币36500元的事实。经查，刘培明在公安机关对其讯问时供述其得到了10个月以上的工资，在开庭审理时经核对工资表，提出其只得到了9个月的工资，每月2500元，并提出向某1向其提供住宿的地方是职工宿舍，不只是他一个人住，向某1的妻子王某1证实向刘培支付了27500元的工资。故，从本案证据来看，无确实、充分的证据证明刘培明得到了3万元的工资，也不能证明6500元的房租是为刘培明一人开支的，从有利于被告人考虑，认定刘培明在本案中强拿硬要金额为22500元。本院认为，被告人李慧、曹成武、胡长国、李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明、黄俊清等人，长期纠集在一起，以采取“套路贷”方式实施诈骗活动，通过滋扰、威胁、跟踪等“软暴力”方式寻衅滋事、强迫交易，强行收取不法债务，欺压百姓，形成了较稳定的恶势力团伙，其中，被告人李慧、曹成武、胡长国、李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明骗取他人财物8481.9462万元，另诈骗未遂16275.24万元，数额特别巨大，其行为构成了诈骗罪；被告人李慧、曹成武、刘培明、吴晓峰、黄俊清软暴力讨债，并强拿硬要他人财物人民币22500元，情节严重，其行为构成了寻衅滋事罪；被告人李慧、吴晓峰以威胁手段强行购买他人商品，情节严重，其行为构成了强迫交易罪；被告人李慧明知曹成武在非法吸收公众存款而介绍他人给曹成武借款共计2010万元，数额巨大，并从中谋取利益，其行为构成了非法吸收公众存款罪；其以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金转贷他人，其中单位非法获利40.6934万元，李慧个人非法获利528.9598万元，其行为构成了高利转贷罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人李慧、曹成武、胡长国起主要作用，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，其中被告人胡长国与李慧、曹成武相比，罪责相对较轻，在量刑时酌情予以考虑；被告人李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明、黄俊清起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚，本院决定对被告人李宗凤、易浩、吴晓峰、刘培明在诈骗犯罪中均减轻处罚，且根据五被告人在本案中所起作用大小在量刑时酌情予以考虑。在非法吸收公众存款犯罪中，被告人李慧系从犯，应当从轻处罚。被告人曹成武在刑罚执行完毕前发现还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，实行数罪并罚；被告人曹成武有立功表现，可以从轻处罚。被告人黄俊清有前科，可以酌情从重处罚。被告人李慧、曹成武、胡长国在本案中诈骗被害人所得财物，应责令其退赔给被害人，被告人刘培明在寻衅滋事中的违法所得应责令其退赔被害人向某1，被告人李慧在高利转贷、非法吸收公众存款中的违法所得，依法予以没收，上缴国库，但其高利转贷给向某1、李某1时获得的515.9338万元因为已经责令其退赔被害人向某1、李某1，故不再重复予以没收。虽然被告人李慧、胡长国、刘培明系自动到案，曹成武系在被羁押期间主动交待其他犯罪事实，四被告人在到案后也如实供述了犯罪事实，但在开庭审理时，四被告人均当庭翻供，依法不能认定为自首；被告人李宗凤、易浩、吴晓峰、黄俊清当庭均未能如实供述犯罪事实，依法不能认定为坦白。对本案被告人及其辩护人提出的与本案查明的量刑事实一致的辩护意见，本院予以采纳，对其他辩护意见，本院均不予采纳。综上，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百九十三条、第二百二十六条，第一百七十五条，第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十一条，第六十三第一款，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第六十九条，第七十条，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理恶势力刑事案件若干问题的解释》第四条，第五条第一款，第七条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第六条、第七条，第九条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条，第四条第（一）项，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款，第三条，第五条第一款，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条，第五条的规定，判决如下：一、被告人李慧犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币100万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年六个月；犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币10万元；犯高利转贷罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币530万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币1万元；决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币641万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月26日起至2038年4月25日止，所处罚金于本判决生效次日起三十日内缴纳）。二、被告人曹成武犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币80万；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年六个月；与前罪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币40万元并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币120万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月14日起至2035年9月13日止，所处罚金于本判决生效次日起三十日内缴纳）。三、被告人胡长国犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月27日起至2030年10月26日止，所处罚金于本判决生效次日起三十日内缴纳）。四、被告人吴晓峰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年六个月；犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币7万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，原已羁押的1个月零8天予以折抵，即自2018年6月12日起至2024年5月3日止，所处罚金于本判决生效次日起三十日内缴纳）。五、被告人李宗凤犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月11日起至2024年10月10日止，所处罚金于本判决生效次日起三十日内缴纳）。六、被告人易浩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月11日起至2022年10月10日止，所处罚金于本判决生效次日起三十日内缴纳）。七、被告人刘培明犯诈骗罪，判处有期徒刑3年，并处罚金人民币1万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑2年；决定执行有期徒刑4年，并处罚金人民币1万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月15日起至2022年10月14日止，所处罚金于本判决生效次日起三十日内缴纳）。八、被告人黄俊清犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，原已羁押的1个月零8天予以折抵，即自2020年1月14日起至2021年12月5日止）。九、责令被告人李慧、曹成武、胡长国退赔被害人向某1人民币1310.7862万元、退赔被害人邓某1人民币1071万元；责令被告人李慧、曹成武退赔被害人李某1人民币6100.16万元；责令被告人刘培明退赔向某1人民币2.25万元。十、依法追缴被告人李慧在高利转贷罪中的违法所得人民币13.026万元，在非法吸收公众存款罪中的违法所得人民币8.4万元，共计21.426万元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨春桃审判员  杨 辉审判员  龚秀娟二〇二〇年一月十六日书记员  黄 新