广东省广州市黄埔区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0112刑初89号公诉机关广东省广州市黄埔区人民检察院。被告人陈世荣，男，1984年9月4日出生，汉族，出生地广东省江门市，文化程度中专，住广东省江门市蓬江区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月13日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。指定辩护人蒋崇涛，广东尹远律师事务所律师。公诉机关以穗埔检刑诉[2018]1462号起诉书指控被告人陈世荣犯诈骗罪，于2019年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年12月24日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员付杰出庭支持公诉，被告人陈世荣及辩护人蒋崇涛到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年12月，被告人陈世荣注册成立“广州荣禄商务服务有限公司”，由于经营不善，导致欠债200万元。2016年11月，被告人陈世荣将“广州荣禄商务服务有限公司”转让他人。为偿还债务，被告人陈世荣通过多种方式结识“女朋友”，隐瞒自己已婚和大量负债的事实，谎称自己经济实力雄厚，以跟对方结婚为诱饵骗取信任后，再以投资、资金周转、还贷等各种理由和借口骗取对方钱财，被告人陈世荣以上述方式共诈骗吴某2、江某2等七名被害人，骗得钱款合计人民币1677136.14元。具体分述如下：1.×××年3月初，被告人陈世荣通过上述方式骗取被害人吴某1钱款合计人民币191100元。2.×××年4月期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人唐某1钱款合计人民币40000元。3.2016年3月至×××年初期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人江某1钱款合计人民币611153.14元。4.2017年7月至2017年9月期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人林某1钱款合计人民币26400元。5.2017年7月至×××年6月期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人陆某1钱款合计人民币333666元。6.2017年3月至2017年6月期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人周某1钱款合计人民币464817元。7.×××年6月至×××年7月期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人钟某1钱款合计人民币1万元。×××年7月13日，被告人陈世荣被公安机关抓获归案。公诉机关在法庭上宣读、出示了被害人陈述、转账记录截图等相关书证、物证照片等证据支持上述指控事实。公诉机关认为：被告人陈世荣诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈世荣到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。建议对被告人陈世荣判处十一年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人陈世荣于×××年12月18日签署了认罪认罚具结书，并在2019年2月19日以简易程序开庭审理时当庭表示自愿认罪认罚，对公诉机关指控的诈骗金额、犯罪事实等均无异议。被告人陈世荣于2019年12月24日以普通程序开庭审理时表示，对公诉机关指控的第一、二、五宗诈骗事实没有异议，对指控的第三、四、六、七宗诈骗有异议，具体意见如下：关于第三宗被害人江某2，2016年公司存在的时候，其向江某2借钱是以公司运营为由，并没有虚构事实，且每个月支付四分利息，后来公司倒闭了，其向被害人还了本金十几万。关于第四宗被害人林某2，其没有以结婚为诱饵骗取被害人，只是向被害人借款，月息四分，一个半月给了四千五百元的利息，本金没有到期就没有还。关于第六宗被害人周某2，其没有以结婚为诱饵骗取被害人，也没有说自己资金雄厚，只是向被害人借钱，也跟被害人签了欠条，欠条上面写的是欠款包括利息六十多万元，而且还了两个月钱给被害人。关于第七宗被害人钟某2，其在7月1日向被害人借钱约定8月1日还钱，还没有到期就被抓了。综上，对于上述四宗，被告人辩称其没有虚构事实，也不存在非法占有的目的。辩护人提出以下辩护意见：1.对被告人承认的第一、二、五宗犯罪事实可以从轻处罚；2.公诉机关指控的其余四宗犯罪事实，被告人没有非法占有的主观目的，也没有虚构事实或者隐瞒真相的行为。被告人与其妻子关系名存实亡，隐瞒尚未离婚的事实与其他女性进行交往不必然构成其诈骗的关键因素，公诉机关未核实被告人在该期间的经营行为，被告人有通过努力经营想要东山再起，并没有打算不偿还债务；3.被告人让被害人江某2投资二手车的十几万亏损，是正常的投资风险。经审理查明：2015年12月，被告人陈世荣注册成立“广州荣禄商务服务有限公司”，由于经营不善，2016年11月，被告人陈世荣将“广州荣禄商务服务有限公司”转让他人。为偿还债务，被告人陈世荣通过多种方式结识“女朋友”，隐瞒自己已婚和大量负债的事实，在获取被害人信任后，以投资、还贷、资金周转等各种理由和借口骗取对方钱财，被告人陈世荣以上述方式共诈骗吴某2等七名被害人，骗得钱款合计人民币1677136.14元。具体分述如下：1.×××年3月初，被告人陈世荣通过上述方式骗取被害人吴某2钱款合计人民币191100元。2.×××年4月期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人唐某2钱款合计人民币40000元。3.2016年3月至×××年初期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人江某2钱款合计人民币611153.14元。4.2017年7月至2017年9月期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人林某2钱款合计人民币26400元。5.2017年7月至×××年6月期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人陆某2钱款合计人民币333666元。6.2017年3月至2017年6月期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人周某2钱款合计人民币464817元。7.×××年6月至×××年7月期间，被告人陈世荣以上述方式骗取被害人钟某2钱款合计人民币10×××00元。×××年7月13日，被告人陈世荣被公安机关抓获归案。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被害人吴某2陈述：×××年3月份，其在探探平台认识陈世荣，×××年3月16日，其生病陈世荣来探望其，双方确立男女朋友关系。陈世荣自称是广州荣禄商务服务公司总经理，做机票代理业务，公司每天有几十万的回款，因公司资金周转有问题，向其借钱并付5%的利息。于是，在医院里，其通过支付宝转了5万元给陈世荣的财务。一个月后，陈世荣给了其5000元利息回报。×××年3月17日至4月底，其先后通过银行卡、支付宝、微信和信用卡转账给陈世荣16.3万元，一般是通过工商银行的银行卡（卡号：62×××77）转账给他，其中一部分钱是他叫其向借贷平台借款后转给他的。×××年4月的一天，陈世荣以公司资金周转问题向其哥嫂借钱，其嫂子唐某2通过支付宝借了4.2万元给陈世荣。陈世荣开始借钱时说一周后就能还钱，但一直以各种理由不还钱，4月份后，开始躲避其，微信、电话统统不接，×××年5月28日，其哥去陈世荣名片上的公司地址找，物业说该公司二年前就搬走了。×××年6月13日，陈世荣就在微信上删除了其。陈世荣共骗了其21.3万元人民币，其嫂子唐某24.2万元人民币。陈世荣一开始和其交往的时候说他在广州有一套房子，有小车，父母也有房子在广州，后来他一直不还钱，还说他欠债300多万元。陈世荣追求其时说自己单身，想和其结婚，也一直叫其老婆。陈世荣向其借钱没有写借条或还款计划，也从来没有主动商量还款的事情。经照片辨认，被害人吴某2辨认出被告人陈世荣。2.被害人唐某2的陈述：陈世荣是其老公妹妹吴某2的男朋友，其是×××年3月份吴某2带陈世荣回家吃饭的时候认识陈世荣的。陈世荣就说他自已是广州荣禄商务服务有限公司的老板，跟一个香港人一起合伙的，公司是负责做去哪儿网的机票代理。后来陈世荣以公司周转向其借款，其在×××年4月8日通过支付宝转了一万元给吴某2，让吴某2转给陈世荣。又在4月9日通过微信转了一万元给陈世荣。4月20日，陈世荣又打电话给其说他公司需要资金周转，急需要问我借二万元，其当时想着他是吴某2的男朋友，自己也是开公司的，其就相信他了，其通过支付宝和微信一共转了两万元给他。其一共被陈世荣骗了四万元。因为陈世荣一开始说自己是公司的老板，其相信他是有能某还钱。另外陈世荣说自己是单身，找吴某2是为了结婚，所以其才会一开始就相信陈世荣的。经照片辨认，被害人唐某2辨认出被告人陈世荣。3.被害人江某2的陈述：其与陈世荣2014年因工作关系认识的，2015年年初确立了情侣关系。2015年7月份，陈世荣说要投资二手车生意，哄其将股票的钱44044元取了出来，其将其中4万元通过支付宝转给陈世荣。陈世荣分了2次5000元还给其，说是做二手车生意赚的。然后陈世荣就说他朋友出事了，投资二手车的钱拿不回来了。后来在2015年年底，其说其搬家需要钱催陈世荣还钱，陈世荣才说他向纹身佬追回25000元，并把这25000元还给其。2016年1月份，陈世荣就跟其说他成立了一家公司，叫荣禄商务服务有限公司。后来陈世荣就说要跟其结婚并说以后婚后生活如何美满，其父母在2016年3月份来广州时，陈世荣还主动安排见其的家长。陈世荣跟其谈完结婚，见完父母后就开始跟其说他公司资金周转不过来问其借钱。陈世荣除了以公司的原因向其借钱，还以各种各样理由向其借钱，对其承诺结婚，又说他生无可恋，要跳楼，其一方面相信他会和其结婚，另一方面也怕他出事，就将其自己的钱，加上其向亲戚、朋友、贷款平台借的钱一共70多万都给了陈世荣。其借款给陈世荣的情况：2016年3月16日其通过支付宝转账35000元给陈世荣；2016年3月20日其通过支付宝转账15000元给陈世荣；2016年5月7日其通过支付宝转账25000元给陈世荣；2016年5月8日其通过支付宝转账25000元给陈世荣；2016年5月9日其通过支付宝转账35000元（这些钱是其向同学曾玲玲借的）给陈世荣，其通过招商银行卡转账了10×××00元（这些钱是向其父亲借的）到陈世荣的银行卡；2016年5月23日其通过支付宝转账50000元（向其同学借的）给陈世荣。2016年6月15日其通过招商银行卡转账150000元（这些钱是向同事阿龙借的）至陈世荣的银行卡；2016年8月1日其通过父亲的银行卡转账40000元（这些是向姑姑借的）至陈世荣的银行卡。另外其还有在贷款平台借钱后转给陈世荣，2016年10月2日其在微粒贷上贷款了30×××00元，通过支付宝转给陈世荣；2016年10月13日其在微粒贷上贷款了9000元，通过支付宝转账了其中8000元给陈世荣；2017年3月4日其在微粒贷上贷款了14000元，其通过招商银行卡转账了其中12000元到陈世荣的银行卡；2017年9月25日其在微粒贷上贷款了40000元，通过招商银行卡全部转账给陈世荣；微粒贷上的贷款都是其自己还款的。POS机:2016年7月8日，陈世荣叫了一个人拿着POS机过来找其，其用广发银行信用卡刷了10×××00元，招商银行信用卡刷了22000元，广州银行信用卡刷了10099元给那个人。2016年7月13日陈世荣又跟其说公司的事急需用钱，陈世荣自己拿着POS机过来找其，其又用其广发银行信用卡刷了10×××00元，招商银行信用卡刷了30×××00到陈世荣的银行卡上。后来陈世荣分别用其这两张信用卡通过POS机（陈世荣自己拿过来的）各刷了5000元给他。2016年7月份陈世荣就教其在平安惠普平台上面贷款了30×××00元。其将其中的25000元给陈世荣。其之所以不停的转钱给陈世荣，是因为陈世荣追求其，一直说自己单身，后来又说要和其结婚。后来得知陈世荣在2015年结婚了，方知被骗。其通过不停的催他还钱，陈世荣才还了一小部分给其。其一共转了七十多万元给陈世荣，陈世荣只归还其10万元左右，所以陈世荣总共骗了其六十多万元。其之前的广州银行信用卡、招商银行信用卡和广发银行信用卡这三张信用卡从2016年8月份至2017年11月份，都是在陈世荣手上。除了广州银行信用卡的钱是陈世荣还清，其余两张信用卡是其自己还的。其未委托过陈世荣帮其炒股，也未投资和陈世荣一起炒股。4.被害人林某2的陈述：2017年7月初左右，双方通过交友软件“探探”相识，在2017年7月中旬就确立了情侣关系。陈世荣跟其说他是—家叫荣禄商务服务有限公司的老板，跟其交往是为了找老婆，以后会对其好，喊其做老婆，其当时也相信了他。陈世荣在2017年7月18日跟其说他公司做飞机票生意，问其借钱，在他哄说之下，其借了三万元给他。2017年8月7日、2017年8月20日其又分别借款5000元给陈世荣，在其催促下，陈世荣共转回5000元、1500元、2100元的利息给其。经照片辨认，被害人林某2辨认出被告人陈世荣。5.被害人陆某2的陈述：2017年7月15日左右其在社交平台探探认识了陈世荣，陈世荣说他是一家叫荣禄商务服务有限公司的老总，他是跟另外一个香港人合伙开的，他每个月工资收入有一万多元，还有一些投资收入，他发了几张照片给我证明他是这个公司的老总，包括这个公司的营业执照，陈世荣的业务卡片等。陈世荣在微信里跟其说以后要跟其结婚生活，以后怎么对其好，怎么对女儿好（我是离异的，有一个9岁的女儿）。7月19日双方确立了恋爱关系。第二天，陈世荣跟其说他公司有项目（去哪儿网关于机票买卖的）需要集资，叫我投两万元进去，并承诺给其利息，后来其通过支付宝转账二万到陈世荣的支付宝。接下来的日子，陈世荣又以各种各样的借口让其追加投资，并承诺给其四个点至八个点的月息，其前后总共给了30万元给陈世荣用于投资。陈世荣总共只给了2200元利息。除了让其投资，陈世荣还用其他理由向其借钱，包括他说公司经营不下去了，设备要变卖，但设备需要钱才能开通，说公司变卖需要中介费，说公司需要交水电费等,其转账给陈世荣的明细如下：1、2017年7月20日，其通过支付宝转账20000元给陈世荣。2、2017年7月24日，其通过支付宝转账10×××00元给陈世荣。3、2017年7月26日，其通过支付宝转账5000元给陈世荣。4、2017年8月3日，其通过支付宝转账50000元给陈世荣。5、2017年8月9日，陈世荣用其交通银行信用卡套现18199元。6、2017年8月17日，其通过招商银行卡转账10×××00给陈世荣。7、2017年8月24日，其通过支付宝转账20000元给陈世荣。8、2017年8月28日，其通过招商银行卡转账10×××00给陈世荣。9、2017年8月30日，陈世荣用其交通银行信用卡套现19999元。10、2017年9月9日，陈世荣以投资为名骗取了其20000元，其当时是通过招商银行卡转账给陈世荣的。11、2017年9月14日，其通过支付宝转账20000元给陈世荣。12、2017年9月15日，其通过支付宝转账10×××00元给陈世荣。13、2017年9月17日，其通过招商银行卡转账3000元给陈世荣。14、2017年9月26日，陈世荣用其交通银行信用卡套现20068元。15、2017年10月13日，其通过支付宝转账5000元给陈世荣。16、2017年12月15日，陈世荣用其交通银行信用卡套现4999元。17、2017年12月20日，陈世荣用其交通银行信用卡套现9999元。18、×××年1月2日，其通过微信转账200元给陈世荣。19、×××年1月9日，其通过支付宝转账15000元给陈世荣。20、×××年1月12日，其通过微信转账4550元给陈世荣。21、×××年2月11日，其通过微信转账3000元给陈世荣。22、×××年4月29日，其通过微信转账2000元给陈世荣。23、×××年6月19日，其通过支付宝转账4000元给陈世荣。24、×××年6月29日，其通过微信转账100元给陈世荣。25、×××年7月7日，其通过微信转账40元给陈世荣。陈世荣用各种各样的理由向其骗取了共395154元。陈世荣给其的月息及还款如下：1、2017年8月17日，陈世荣给回投资月息9468元，转到其招商银行卡里面。2、2017年8月25日，陈世荣给回投资月息207元，转到其招商银行卡里面。3、2017年8月30日，陈世荣帮其交通银行信用卡还款20260元。4、2017年9月15日，陈世荣给回投资月息213元和11040元，转到其招商银行卡里面。5、2017年9月26日，陈世荣帮其交通银行信用卡还款20300元。陈世荣一共给回其61488元。扣除陈世荣给回其的钱，陈世荣一共诈骗了333666元。其之所以会相信陈世荣并将钱转给他，是因为陈世荣说他会跟其结婚，会照顾好其和家人，承诺给其好的生活。另外陈世荣将自己说成是一个很有经济实力的人，说自己有公司，每个月收入有两三万元，在江门、台山、广州海珠客村、广州白云黄石都有房产，让其相信其投资是没什么风险的。其后来发现自己被陈世荣骗了，但是陈世荣说他会去找其女儿,其害怕他真去伤害其女儿，所以—直不敢报警，只能继续跟他在一起。而且陈世荣以前跟其说他是离异的，但其最近才知道他根本还没有离婚。经照片辨认，被害人陆某2辨认出被告人陈世荣。6.被害人周某2的陈述：2017年2月份，陈世荣过来其以前工作的瑞爵行销顾问公司面试而相识，接着陈世荣就开始追求其，2017年3月份双方就确定了情侣关系。后来陈世荣就开始找其借钱，说自己在江门做外围赌博生意需要钱，不停的找其借钱。每次最少向其借几千元，最多的时候借了六万多元。其借到自己没钱借给陈世荣的时候，陈世荣就教其去向亲戚朋友、公司客户、贷款平台去借钱。每次到了约定还款的时间时，陈世荣都有各种各样的理由来拖延还钱。其前后一共被陈世荣骗了464817元，其连本带利还给银行的钱有60多万。其转钱给陈世荣的情况：2017年3月其通过广发银行信用卡贷款68000元转给陈世荣，通过招商银行信用卡贷款36000元转给陈世荣。2017年4月初其通过交通银行信用卡贷款13996元转给陈世荣。2017年4月28日其通过民生银行信用卡贷款2999元转给陈世荣，通过浦发银行信用卡贷款1999元转给陈世荣。2017年4月份其通过招联e贷贷款25000元转给陈世荣。2017年3月15日其在快钱贷款平台贷款了5000元。2017年4月1日陈世荣用其的支付宝在招联好期贷平台贷款了18700元。2017年4月8日其在人品贷平台贷款了24000元。2017年4月11日其在宜人贷平台贷款了50000元。2017年4月17日其在我来贷平台贷款了10×××00元。2017年4月18日其在拍拍贷平台贷款了3600元。2017年4月19日其在信用钱包平台贷款了6000元。2017年4月20日其在闪银借款平台贷款了1380元。2017年4月28日其在你我贷平台贷款了1700元。2017年4月29日其在招联好期贷平台贷款了1400元。2017年5月3日其在支付宝安逸花平台贷款了2000元。2017年5月5日其在2345贷款平台贷款了3000元。2017年5月10日其在薪易贷平台贷款了30600元。2017年5月11日其在贷上钱平台贷款了1500元，在简单借平台贷款了1000元，在快贷平台贷款了3000元，在水象平台贷款了1500元。2017年5月20日其在支付宝来分期平台贷款了1200元。2017年5月21日其在闪银借款平台贷款了748元。2017年5月22日其在乐宝贷平台贷款了748元。2017年5月26日其在闪银借款平台贷款了700元。2017年5月27日其在贷上钱平台贷款了2000元，在闪电平台贷款了2000元。2017年5月28日其在快钱平台贷款了5000元。2017年5月29日其在小花钱包平台贷款了8740.52元，2017年5月30日其在小花钱包平台贷款了3297.28元和3277.2元，2017年6月1日其在小花钱包平台贷款了1232元。2017年6月3日其在贷款黑卡平台贷款了1000元。这些贷款的钱到账后其全部都转给了陈世荣。2017年3月20日其向朋友练文冲借了60000元，2017年3月28日其向朋友范金华借了20000元，2017年4月21日其向朋友陈东庆借了20000元，2017年5月6日其向朋友杜紫玲借了5000元，2017年5月7日其向朋友邓冰汐借了14000元，2017年5月15日其向朋友王文亮借了5000元，这些借款其都转给了陈世荣。其之所以会一次又一次相信陈世荣帮他借钱就是因为陈世荣一直给自己塑造一个有钱人的身份，陈世荣说他在江门有套房子，在江门还有50万拿去放贷还没收回来，在海珠区花季华庭也有房子，他自己股票那里还有50万元，他妈妈可以给50万元他。另外陈世荣还说他以前经营公司的时候，有个叫“国某”的人骗了他100万元，每个月底“国某”会还1万元给他，他还说江门有个朋友叫李顺，跟他一起在江门那边搞外围赌博生意，每个月都有收入。陈世荣还说以后会跟其结婚，想多赚点儿钱以后让其过得好一点，所以其才会相信他，并相信他也会还钱。但是每次其叫他还钱，他都有各种各样的理由来逃避拖延。其在2017年6月份知道陈世荣已经结婚了，老婆叫蔡某。再后来其让他还钱，他就把其微信拉黑了。所以其就知道陈世荣是为了骗其的钱才和其在一起的。经照片辨认，被害人周某2辨认出被告人陈世荣。7.被害人钟某2的陈述：×××年6月20日左右，其与陈世荣通过交友软件探探相识，随后双方在网上确立情侣关系。陈世荣一开始跟其说他是一家叫广州荣禄商务服务有限公司的老板，自己在广州有两套房产，还发了他的公司卡片、他与公司员工一起的照片给其，当时其就相信了。×××年6月22日，陈世荣就跟其说他公司有事问其借钱，当时其就通过微信转了1200元给他。×××年7月5日，陈世荣又说公司需要周转问其借钱，其在蚂蚁借呗平台贷款3800元通过支付宝转了给陈世荣。×××年7月9日，其又通过我的支付宝借了5000元给陈世荣。陈世荣一共骗了其一万元。因为陈世荣一开始说以后都会跟其在一起，还说要跟其结婚，要带其回家吃饭见他家人，我相信他是真心的。另外陈世荣说自己有公司，公司回款以后，他就把钱还给其，当时其也相信他是有能某还钱的，所以就相信了。经照片辨认，被害人钟某2辨认出被告人陈世荣。8.证人蔡某的证言：其和陈世荣是2011年认识的，2013年9月22日登记结婚成为夫妻，没有离过婚，没有生育过小孩。从2016年底开始其和陈世荣的关系开始变差，陈世荣经常找其借钱，其还有36万元的债务，其中有10万左右是为了借钱给陈世荣导致的。据其所知，陈世荣没有房产、车辆、股票、基金等资产。陈世荣在外面的行为其都不清楚，只知道陈世荣从2016年年底开始在外面有女人，当时因为怕他不还钱所以没跟他离婚。陈世荣在2015年的时候登记注册了广州荣禄商务服务有限公司，2016年1月1日开始经营，2016年年底转让他人，陈世荣在广州没有房产。9.书证物证：（1）被害人吴某2被诈骗事实陈世荣使用手机照片、陈世荣微信、支付宝账号信息及吴某2与陈世荣之间的微信转账记录、支付宝转账记录（经被告人陈世荣、被害人吴某2签认）证实：×××年4月6日吴某2微信转账5000元给陈世荣，4月11日吴某2微信转账10×××00、20000（共30×××00）元给陈世荣，4月15日吴某2微信转账6000元给陈世荣，4月17日吴某2微信转账7000、10×××00、3000、2000（共22000）元给陈世荣，4月19日吴某2微信转账5000、3000（共8000）元给陈世荣，4月20日吴某2微信转账6000、5000（共11000）元给陈世荣，4月23日吴某2微信转账3000、3000（共6000）元给陈世荣，4月25日吴某2微信转账2000、1500（共3500）元给陈世荣，4月27日吴某2微信转账1500元给陈世荣，4月29日吴某2微信转账520元给陈世荣，5月2日吴某2微信转账500元给陈世荣，5月8日吴某2微信转账1000元两笔给陈世荣，5月10日吴某2微信转账520元给陈世荣，5月12日吴某2微信转账2000元给陈世荣；微信一共转了97540元给陈世荣。×××年3月27日陈世荣微信转账520元给吴某2，3月31日陈世荣微信转账15000元给吴某2（该15000元是陈世荣用吴某2的信用卡套现出来再转给吴某2，不能算是陈世荣的还款），4月2日陈世荣微信转账888元给吴某2，4月16日陈世荣微信转账400元给吴某2，4月20日陈世荣微信转账6000元给吴某2，4月26日陈世荣微信转账1000元给吴某2，4月28日陈世荣微信转账1000元给吴某2，5月8日陈世荣微信转账6000元给吴某2。陈世荣微信一共转账15808元给吴某2。×××年3月17日被害人吴某2支付宝转5笔10×××00元，共50000元给哪儿机票代理商（备注：吴某2月利息5%）；4月8日被害人吴某2支付宝转10×××00元给哪儿机票代理商（备注：吴某2投入一万周利息2%）；4月9日被害人吴某2支付宝转10×××00元给哪儿机票代理商（备注：吴某2投入一万周利息2%）；4月16日被害人吴某2支付宝转10×××00元给哪儿机票代理商；4月22日吴某2支付宝转8000元给哪儿机票代理商；4月24日吴某2支付宝转10×××00元给哪儿机票代理商；共计转账人民币98000元。（2）被害人唐某2被诈骗事实唐某2和陈世荣之间的微信聊天记录和微信、支付宝转账记录（经犯罪嫌疑人陈世荣和被害人唐某2签认）证实：×××年4月19日被害人唐某2微信转账6000元、4000元给被告人陈世荣；2017年4月20日微信转账1700元给被告人陈世荣；×××年4月8日被害人唐某2转账四笔3000元、4000元、2000元、1000元给被害人吴某2，×××年4月20日转账两笔1100元、10×××00元给被告人陈世荣，×××年4月21日转账7200元给被告人陈世荣。被害人唐某2共计转账40000元给被告人陈世荣。（3）被害人江某2被诈骗事实被害人江某2名下卡号为52×××94广发银行信用卡借贷记录、江某2名下卡号为62×××37（旧卡号62×××76）广州银行信用卡借贷记录、平安普惠贷款还款记录、微粒贷借还款记录及江某2名下招商银行信用卡（卡号43×××78）借贷记录证实：被害人江某2上述信用卡账户贷还款情况及在贷款平台的贷还款情况。其中①广发银行信用卡在2017年11月19日至2017年12月19日的账单显示应还金额为10321.52元，在2017年12月19日至×××年1月18日的账单显示应还金额为218.65元，这中间的差额已还清。②招商银行信用卡2016年7月账单显示应还金额为53839.6元，到了×××年1月份的账单显示应还金额为298.5元，这中间的5万余元已还清。③广州银行信用卡2017年6月15日账单日显示应还总额为9895.56元，到2017年7月15日账单日显示应还总额为0，这中间的9895.56元已还清。④平安普惠贷贷款30×××00元已还清。⑤微粒贷已还清。被害人江某2支付宝账号为159××××1304的交易记录证实：被害人江某22015年7月14日通过其支付宝转账40000元给陈世荣支付宝；2016年3月16日通过支付宝转账35000元给陈世荣的支付宝；2016年3月20日通过支付宝转账15000元给陈世荣的支付宝；2016年5月7日通过支付宝转账25000元给陈世荣的支付宝；2016年5月8日通过支付宝转账25000元给陈世荣的支付宝；2016年5月9日通过支付宝转账两笔50000元（共10×××00元）给陈世荣的支付宝，2016年5月23日通过支付宝转账50000元给陈世荣的支付宝，2016年8月1日通过支付宝转账40000元到陈世荣建行银行卡，2016年12月4日在平安惠普贷款平台贷了30×××00元通过支付宝转了25000给陈世荣的支付宝。合计355000元。被害人江某2名下卡号为62×××92的招商银行储蓄卡的银行流水证实：2016年5月5日江某2转账20000元给陈世荣，2016年5月9日江某2向家人借了10×××00元转给陈世荣；2016年6月3日江某2通过微粒贷贷款30×××00元，全部通过支付宝转给陈世荣；2016年6月15日江某2向同事阿龙借款150000元，全部转给陈世荣；2016年10月2日通过微粒贷贷款30×××00元，通过支付宝转了15000元给陈世荣；2016年10月13日在微粒贷贷款9000元，通过支付宝转了8000元给陈世荣；2017年3月4日通过微粒贷贷款14000元，通过支付宝转了12000元给陈世荣；2017年9月25日通过微粒贷贷款40000元，转了40000元给陈世荣。合计375000元。江某2名下广发银行信用卡（卡号52×××94）账户信息及2015年1月1日至2016年12月31日交易明细证实：该账户户主为江某2，该账号于2016年7月8日刷了10×××00元（对方客户广东广州市大川购物中心），于2016年7月13日刷了10×××00元（对方客户广东广州市电器一厂）。该卡2017年11月19日至2017年12月19日的账单显示应还金额为10321.52元，到2017年12月19日至×××年1月18日的账单显示应还金额为218.65元，这中间已还金额为10102.87元。江某2名下广州银行信用卡（卡号62×××37）账户信息及2015年1月1日至2016年12月31日交易明细证实：该账户户主为江某2，该账号于2016年8月7日刷了一笔10099元（对方客户里水陈美龙服装专卖店）。该卡2017年6月份账单显示应还金额为9895.56元，2017年7月份账单显示应还金额为0元。这中间已还金额为9895.56元。江某2名下招商银行信用卡（卡号43×××78）账户信息及2015年1月1日至2016年12月31日交易明细证实：该账户户主为江某2，该账号于2016年7月8日刷了一笔22000元（对方客户广东广州市大川购物中心），于2016年7月13日刷了一笔30×××00元（对方客户广东广州市电器一厂）。该卡2017年12月份账单显示其应还金额为25848.77元，×××年1月账单显示应还金额为298.5元，这中间已还金额为25550.27元。陈世荣转给江某2的交易记录证实：陈世荣共通过支付宝及工商、平安银行账户向江某2转款154500元。（4）被害人林某2被诈骗事实林某2与陈世荣之间的微信聊天记录和支付宝转款记录（经犯罪嫌疑人陈世荣和被害人林某2签认）证实：被害人林某2于2017年7月18日通过支付宝转账30×××00元到被告人陈世荣支付宝账户，被告人陈世荣于2017年8月18日和9月15日各支付1500元、2100元利息给被害人林某2；被害人林某2于×××年8月7日通过支付宝转账5000元到被告人陈世荣支付宝账户，被告人陈世荣于2017年8月17日将该笔钱转回给被害人林某2；被害人林某2于×××年8月20日通过支付宝转账5000元到被告人陈世荣支付宝账户，被告人陈世荣于2017年8月31日将该笔钱转回给被害人林某2。（5）被害人陆某2被诈骗事实被害人陆某2与被告人陈世荣之间的微信聊天记录和微信转款记录（经被告人陈世荣和被害人陆某2签认）证实：×××年1月6日，被害人陆某2微信转账200元给被告人陈世荣；×××年1月12日，被害人陆某2微信转账4550元给被告人陈世荣；×××年2月11日，被害人陆某2微信转账3000元给被告人陈世荣；×××年4月29日，被害人陆某2微信转账2000元给被告人陈世荣；×××年6月29日，被害人陆某2微信转账100元给被告人陈世荣；×××年7月7日，被害人陆某2微信转账40元给被告人陈世荣。陆某2共通过微信账户转账9890元到陈世荣的微信账户。被害人陆某2名下交通银行信用卡刷卡套现及还款记录（经被告人陈世荣和被害人陆某2签认）证实：2017年8月9日被害人陆某2刷卡套现18199元，2017年8月30日被害人陆某2刷卡套现19999元，2017年9月26日被害人陆某2刷卡套现20068元，2017年12月16日被害人陆某2刷卡套现4999元，2017年12月21日被害人陆某2刷卡套现9999元。2017年8月30日被害人陆某2还款20260元，2017年9月26日被害人陆某2还款20300元。陆某2名下交通银行信用卡（尾号9495）共刷卡套现73264元，共还款40560元。被害人陆某2绑定中信银行卡（2828）的支付宝账户与陈世荣支付宝账户“去哪儿网机票代理（陈世荣）”之间的转款记录（经被告人陈世荣和被害人陆某2签认）证实：2017年7月20日，被害人陆某2分两笔共转账20000元给被告人陈世荣；2017年7月24日，被害人陆某2转账10×××00元给被告人陈世荣；2017年7月26日，被害人陆某2转账50000元给被告人陈世荣；2017年8月3日，被害人陆某2转账50000元给被告人陈世荣；2017年8月24日，被害人陆某2转账20000元给被告人陈世荣；2017年9月14日，被害人陆某2转账40000元给被告人陈世荣；2017年9月15日，被害人陆某2转账10×××00元给被告人陈世荣；×××年1月9日，被害人陆某2分两笔共转账15000元给被告人陈世荣；×××年6月19日，被害人陆某2转账4000元给被告人陈世荣。被害人陆某2通过支付宝共计转账174000元给被告人陈世荣。被害人陆某2一卡通转账给被告人陈世荣平安银行（收款账号62×××19）、工商银行（收款账号62×××57）的交易记录和陈世荣还款到该账号的交易记录（经被告人陈世荣和被害人陆某2签认）证实：2017年8月17日，被害人陆某2转款10×××00元给被告人陈世荣；2017年8月28日，被害陆某2阁转10×××000元给被告人陈世荣；2017年9月9日，被害陆某2阁转款20000元给被告人陈世荣；2017年9月17日，被害陆某2阁转款3000元给被告人陈世荣；2017年10月13日，被害陆某2阁转款5000元给被告人陈世荣；2017年8月17日，被告人陈世荣还款9468元陆某2阁上述账户；2017年8月25日，被告人陈世荣还款207元到被害陆某2阁上述账户；2017年9月15日，被告人陈世荣还款11040元到被害陆某2阁上述账户；2017年9月15日，陈世荣还款213元到被害陆某2阁上述账户。经合计，被害陆某2阁共通过微信、支付宝、银行账户转账和刷卡套现395，154元给被告人陈世荣，其中被告人陈世荣还款61488元，被害人陆某2最终被被告人陈世荣骗取钱款合计人民币333,666元。（6）被害人周某2被诈骗事实被告人陈世荣与被害人周某2支付宝转账记录截图、微信支付记录截图（经被害人周某2签认）证实：2017年9月26日，被害人周某2微信转账9900元给被告人陈世荣；2017年8月29日，被害人周某2微信转账10×××00元给被告人陈世荣；2017年8月30日，被害人周某2微信转账三笔10×××00元、10×××00元、3000元给被告人陈世荣；2017年5月1日、5月3日、5月10日、5月14日各微信转账1000元给被告人陈世荣，5月17日微信转账3000元给被告人陈世荣，5月21日转账1000元给被告人陈世荣，5月22日转账820元给被告人陈世荣；2017年4月10日微信转账二笔10×××00元、10×××00元给被告人陈世荣，4月11日微信转账四笔10×××00元、10×××00元、8000元、10×××00元给被告人陈世荣；2017年4月19日微信转账1000元给被告人陈世荣、4月20日微信转账1380元给被告人陈世荣、3月29日微信转账8000元给被告人陈世荣。被害人周某2《中国建设银行银行卡客户明细交易清单》证实被害人周某2与被告人陈世荣的钱款往来情况。被害人周某2向陈世荣转账记录汇总表（经被害人周某2签认）证实:被害人周某2合计向被告人陈世荣转账人民币464,817元。（7）被害人钟某2被诈骗事实被害人钟某2和被告人陈世荣之间的微信聊天记录和微信、支付宝转账记录（经被告人陈世荣和被害人钟某2签认）证实：被害人钟某2通过微信×××年6月22日转账1200元给被告人陈世荣；×××年7月6日通过支付宝转账3800元给被告人陈世荣；×××年7月9日通过支付宝转账5000元给被告人陈世荣。被害人钟某2共计转账10×××00给被告人陈世荣。（8）广州凯粤物业管理有限公司出具《证明》（附：房屋租赁合同）及广州市工商行政管理局关于调整商事登记基本信息查询方式的公告及公司登记信息证实：广州荣禄商务服务有限公司于2015年12月21日成立，法定代表人是陈世荣，该公司于2016年7月31日与广州凯粤物业管理有限公司终止租用凯粤大厦B1206的合约，2016年11月8日陈世荣将其占广州荣禄商务服务有限公司注册资本50%共50万元的出资转让给孙某，同日另一股东廖伟祥也将所占公司注册资本50%共50万元的出资转让给孙某，公司名称变更为广州捌玲捌贸易有限公司，同意免去陈世荣法定代表（执行董事经理）职务，选举孙某为法定代表人（执行董事经理），任期三年。10.广州市公安局黄埔区分局《扣押决定书》、《扣押笔录》、《扣押清单》、《涉案财物移交清单》证实从被告人陈世荣处扣押用于与被害人联系的苹果6手机一部（188××××9710）。11.视听资料：腾讯公司出具“穗公埔调证字【×××】05175号”光盘2张证实：微信号×××（陈世荣）,tess159××××1304（江某2）,beiwdwb（周某2）,JoyLu620（陆某2）,wny-smile（吴某2）,Sally—zhong（钟某2）的注册信息和2017年7月1日至×××年7月13日的交易记录、涉案支付宝交易记录；12.《到案经过》证实公安机关抓获被告人陈世荣的情况。13.户籍材料证实被告人陈世荣的身份情况。14.被告人陈世荣的供述：其与妻子蔡某是2015年结婚的，至今没有办理离婚手续。2015年12月其注册成立了广州荣禄商务服务有限公司，后因经营不善，2016年11月将该公司转让他人，其因此负债两百多万元高利贷。为偿还债务，其向被害人吴某2、江某2、周某2、陆某2、唐某2等人借款。2016年9月至2016年11月其在广州打工，2016年11月至今无业，无固定收入，其没有能某和资产偿还借款。2015年，其和江某2从同事发展为男女朋友。2016年4、5月份其以公司资金周转等各种理由先后多次向江某2借款，每笔借款都会支付3个点的利息，至×××年7月13日，其先后还了约10多万元给江某2，现在还欠江某2约40万元左右。2017年3月，其和周某2在面试时认识，之后发展为男女朋友。其以需要资金投资为由向周某2借钱，实际借款本金加利息，其向周某2借款约40多万元。截止到现在，其实际还欠周某240多万元。2017年7月，其通过社交软件认识林某2，双方发展为男女朋友。之后其对林某2说其是广州荣禄服务有限公司总经理，其以公司需要资金周转为由，先后两次向林某2借款，一共借款3.5万元。后来其还了5000元本金和4000元利息给林某2，至今还欠林某22.6万元。2017年7月，其和陆某2在社交平台探探上认识，并发展为男女朋友关系。之后，其对陆某2说其是广州荣禄服务有限公司总经理，其以公司需要资金周转为由，以各种理由先后多次向陆某2借款约30万元。至×××年7月13日其也有偿还部分利息给陆某2，保守估计其还欠陆某2约30万元。×××年3月，其和被害人吴某2通过社交软件探探交友平台认识，其对吴某2说我是广州荣禄商务服务公司总经理，现单身，其以公司资金周转为由向吴某2借钱，并承诺支付高额利息（月息5%）。之后的3、4月期间，吴某2先后通过微信、支付宝、银行转账借给其19万元。×××年4月上旬其通过吴某2向其嫂子唐某2借了4.2万元。其于×××年4月曾先后还过两次钱给吴某2，一次是5000元，还有一次具体数额记不清了。×××年8月，其和钟某2通过社交软件探探平台认识，并发展为男女朋友。其以公司需要资金周转为由，先后三次向钟某2借款1万元未还。截止到现在，其实际欠钟某21万元。本院认为：被告人陈世荣以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方式骗取公民财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈世荣犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人陈世荣对公诉机关指控的部分犯罪事实予以认可，本院对该部分犯罪酌情从轻处罚。公诉机关就本案量刑情节提出的意见，本院已予以考虑，公诉机关提出的量刑建议与被告人陈世荣的罪责相适应，本院予以采纳。对于被告人陈世荣的辩解及辩护人提出的辩护意见，本院评析如下：1.关于被告人及其辩护人提出的在公诉机关指控的第三、四、六、七宗诈骗犯罪事实中，被告人没有虚构事实的行为和非法占有的目的的辩解及辩护意见。本院认为，一方面，被告人陈世荣在与多名被害人认识与交往的过程中，隐瞒其已婚身份并虚构经济实力，以谈恋爱或结婚为幌子获取被害人信任，其隐瞒及虚构的事实对于其与被害人的恋爱关系有重要的影响，也对被害人基于双方的情侣关系以及误认为被告人有还款的实力而继续借款给被告人有重要的影响。换言之，因被告人陈世荣虚构事实、隐瞒真相的行为导致多名被害人陷入错误的认识而对自己的财产做出处分，故客观上被告人陈世荣实施了诈骗行为。另一方面，被告人陈世荣在公司经营亏损转手他人、负债累累且没有稳定收入来源的情况下，已经认识或者应当认识到自己不具备偿还能某，其仍虚构事实、隐瞒真相以欺诈的手段向多名被害人借取巨额钱款，且并未告知借入资金的真实用途，终致无法归还借款而案发。据此可知，被告人陈世荣向多名被害人借款时缺乏还款的意愿和能某，其主观上具有非法占有的目的。另外，公诉机关指控的七宗诈骗事实时间互相重合，被告人对其中三宗予以认可，对另外四宗不予认可，依据被害人的陈述和被告人的供述及本案相关证据，此七宗诈骗事实并未在主客观的实质要件上存在明显差异，被告人只对其中四宗诈骗事实不予认可，没有充分理据支持。被告人陈世荣曾自愿认罪认罚并在侦查阶段的讯问中对七宗诈骗事实供认不讳并稳定供述，现当庭翻供，无事实和证据予以佐证，对其辩解本院不予采信。综上，被告人陈世荣的行为符合诈骗罪的构成要件，诈骗罪成立，被告人及辩护人的辩解及辩护意见本院不予支持。2.关于辩护人提出的被告人让江某2投资二手车生意亏损的十几万属于正常投资风险的辩护意见。经查，被害人江某2陈述被告人陈世荣向其借款是用于投资二手车生意，并非被害人江某2直接进行投资，故辩护人的该辩解意见不能成立，本院不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民法院检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条之规定，判决如下：一、被告人陈世荣犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月13日起至2030年1月12日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十五日内一次性向本院缴纳。）二、责令被告人陈世荣于本判决发生法律效力第二日起十五日内向被害人吴某2退赔人民币191100元，向被害人唐某2退赔人民币40000元，向被害人江某2退赔人民币611153.14元，向被害人林某2退赔人民币26400元，向被害人陆某2退赔人民币333666元，向被害人周某2退赔人民币464817元，向被害人钟某2退赔人民币10×××00元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  党春婷人民陪审员  曾国辉人民陪审员  刘 英二〇二〇年一月十日书 记 员  吴家露严秀娟附：本裁判的主要法律依据一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。三、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。第八条罚金刑的数额应当以人民币为计算单位。