文书内容黑龙江省同江市人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0881刑初103号公诉机关黑龙江省同江市人民检察院。被告人安秋蓉，女，1969年9月13日出生，鄂伦春族，中专文化，同江市中医医院退休职工，住同江市，户籍地址：黑龙江省同江市。2019年4月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被同江市公安局刑事拘留，同年4月28日经同江市人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由同江市公安局执行。现羁押于佳木斯市第一看守所。辩护人卢儒同，黑龙江法锦律师事务所律师。黑龙江省同江市人民检察院以黑同检诉刑诉（2019）105号起诉书指控被告人安秋蓉犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月17日向本院提起公诉，本院于2019年10月23日立案，并依法组成合议庭，于2019年12月10日公开开庭审理了本案。黑龙江省同江市人民检察院指派检察员陈怀宇出庭支持公诉，被告人安秋蓉及其辩护人卢儒同到庭参加诉讼。本案现已审理终结。同江市人民检察院指控，2011年3月17日,安秋蓉与路明亮（另案处理）注册成立了以安秋蓉为执行董事，路明亮为监事的同江市胜安房地产经纪有限公司。公司成立后未经国家有关部门批准，通过口口相传等渠道进行宣传,以月利率15‰大量吸收社会资金，安秋蓉出具借据，并预先支付三个月利息。2011年至2015年间，安秋蓉累计吸收非特定人员资金4312.979万元，安秋蓉将吸收来的资金以更高的利息放给同江市临江镇、三村镇、金川乡农民及房地产开发商，后因多种原因导致资金无法收回，截至案发已查明不能及时清退资金1190.23万元（非特定人员62人）。2019年4月2日，安秋蓉被公安机关在同江市抓获。公诉机关向本院移送了物证印章9枚，书证借款合同、账本等，韩某1、王某1、赵某等的证人证言，被告人安秋蓉的供述与辩解等证据，认为安秋蓉的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款的规定，对其处罚。量刑审理中，公诉机关建议判处被告人安秋蓉有期徒刑三年，并处罚金60000元。被告人安秋蓉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，并表示自愿认罪认罚。辩护人对公诉机关指控安秋蓉犯非法吸收公众存款罪罪名无异议，仅就量刑发表辩护意见，1、安秋蓉到案后如实供述，系坦白，对其依法应从轻处罚；2、安秋蓉在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书，其认罪态度、悔罪表现较好，依法应对其从宽处罚；3、安秋蓉无前科劣迹，平时表现一贯良好；4、导致资金无法收回的原因是农民受灾及开发商李某1资金断裂，安秋蓉本人及所有亲属多年积蓄也都无法收回；5、安秋蓉有积极偿还意愿，所借的款项均有出处，没有挥霍或用于违法活动。综上，建议对安秋蓉判处有期徒刑二年，并处罚金50000元。经审理查明，2011年3月17日，安秋蓉与路明亮（另案处理）注册成立了同江市胜安房地产经纪有限公司，安秋蓉为执行董事，路明亮为监事。公司成立后无其他经营活动，以实施非法吸收公众存款为主要活动，未经国家有关部门批准，通过口口相传、以人传人等方式，以月利率15‰及预先支付借期内利息（俗称上打租）的方式，大量吸收社会不特定人资金，由安秋蓉个人或以胜安房地产公司名义出具借据。2011年至2015年间，安秋蓉累计吸收非特定人员资金4312.979万元，安秋蓉将吸收来的资金以更高的利率，出借给同江市临江镇、三村镇、金川乡农民及房地产开发商使用以谋取更大利益，后因多种因素导致资金无法收回，致使吸收的存款不能返还集资参与人。截至案发，已查明不能及时清退资金为人民币1227.443万元（详见附件1）。报案人韩某1、刘某1、苏某、侯某、李某2、王某2、朱某、宋某、任某1、任某2、李某3、邢某、贾某、韩某2、尹某、王某2杰、田艳丽、邵某、杨某、曹某、于某1、刘某2、庄某、张某、李某4、于某2、吴某、刘某3系被告人安秋蓉的亲戚、同学、同事、邻居、故友，系特定人员。2019年4月2日，被告人安秋蓉在同江市被公安机关抓获。另查明，安秋蓉名下一台雪佛兰牌黑Ｄ×××××号小型汽车及13张银行卡内存款10480.52元被公安机关扣押、冻结，位于同江市青河镇东宏村村北面积为1.22公顷的二处林地被公安机关查封。安秋蓉在同江市、佳木斯市及哈尔滨市无房产信息。另，被告人安秋蓉约有4077.475万元资金没有收回。上述事实有检察机关提交的，并经法庭质证、认证的物证财物用章9枚、U盘、电脑等，书证受案登记表、案件侦破经过、户籍证明、现实表现、营业执照、借款合同、账本、民事判决书、执行申请书、土地承包合同、调取证据通知书、机动车查询结果单、同江市公安局扣押物品、文件清单、同江市公安局协助冻结财产通知书、同江市公安局情况说明等，证人韩某1、王某1、赵某、李某1等的证言，被告人安秋蓉的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，安秋蓉违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，以口口相传、以人传人的形式，以高于银行存款利率、预先扣除利息的方式向不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。安秋蓉成立同江市胜安房地产经纪有限公司的目的就是为进行非法集资而设立的，公司设立后的主要业务就是吸资放贷，未进行其他经营活动，故不应以单位犯罪论处，依法应当追究安秋蓉个人的刑事责任。安秋蓉到案后如实供述自己的罪行，系坦白,依法可以酌情从轻处罚。因安秋蓉所犯罪行系应当判处三年以上有期徒刑之罪，被告人无减轻处罚情节，故辩护人建议对其判处二年有期徒刑的量刑意见不当，不予采纳。对于安秋蓉不能及时清退资金依法责令安秋蓉退赔。综上，综合安秋蓉的犯罪情节，认罪、悔罪态度，以及给集资参与人造成实际损失等情况，依法对被告人从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第一项、第三款的规定，判决如下：被告人安秋蓉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。（刑期自判决执行之日起计算，即自2019年4月2日至2023年4月1日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人安秋蓉退赔集资参与人尚未返还的人民币共计1227.443万元（详见附件1）。三、在案查封、扣押雪佛兰牌黑Ｄ×××××号小型汽车、位于同江市青河镇东宏村村北面积为1.22公顷的林地依法处置后与在案冻结的安秋蓉名下的银行存款10480.52元及孳息，按比例发还集资参与人，不足部分由被告人安秋蓉继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省佳木斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张清军审 判 员  王金涛人民陪审员  孟凡荣二〇二〇年一月十六日书 记 员  冷 言安秋蓉非法吸收公众存款退赔名录            姓名              身份证号码              金额(万元)                  王淑华              230521195505101128              66                  赵晓东              230831196707130123              9.46                  胡琇玲              230831196404220025              16                  刘淑霞              230831195310140046              19.363                  曹淑艳              230819196810020024              11.46                  周艳波              230819197004290120              4.775                  孙喜贵              239004196104064134              9                  李凤宝              230831195602050712              8.7                  胡洪波              230811197809152461              8.7                  杨桂云              230831196411050124              89.15                  刘英              230881196908040523              58.35                  刘建英              230819196404180022              20                  赵素凡              230831196203040028              102.1                  马保平              230819197201010319              7.76                  翟一霖              230819197607200016              32                  张士河              230819197804260317              25.5                  庞明月              230831196210010118              13                  赵明强              230881198006150319              15.84                  王科慧              23088119810814012X              2.1                  马玉春              230819197201262225              42                  赵娜              230819197804240025              6                  姓名              身份证号码              金额                  李海青              230805196601280227              11.0463                  陈富              23083119650607011X              7.3                  王丽娜              230881196805250026              18.6                  秦华              230819196412250019              8.65                  张福俊              230831196508220134              14                  汤丽华              230831195804050040              32.75                  汤凤臣              230819197208070111              19.1                  陈晓霞              230831196608220027              18                  张伟丽              230819197005010127              4                  马俊涛              230819197506080318              27.5                  白丽              230831197003070147              10                  李玲              230831196105050142              20.7                  黄敬凯              23012319820827043X              7.415                  王珊宁              230831196801090121              9.55                  韩卫              230881196608167074              7.74                  张信              230881197101122215              15.75                  于德军              230819197103260314              13.87                  冯慧艳              230819197401130040              30.6                  宋林              230831197106250319              4.55                  俞季梅              330102197912051828              20                  张金庆              230831195302101012              44                  姓名              身份证号码              金额                  赵忠文              230819197208102259              20                  张丽华              230819197310170127              5                  谢长虹              230882198502240811              5                  陈丽              230819197505230126              24                  赵春波              230881197602160017              10                  陈鑫              230881200110172219              5.8                  张翠萍              23081919660501002X              28.8                  董福华              230819197411050140              14.7                  金淑清              230881196211142220              3.28                  张庆平              230831195610011019              41.7                  聂春玲              230881197604170323              5                  于显红              230881197801072220              10                  李生珍              230819195607240422              2.2037                  宋连珍              23081919620910012X              3.5                  黄艳平              230881195008020223              50                  杜桂芬              230819197101050049              17                  冷德坤              232301198103297913              15                  张晶丽              230819197701220128              19.68                  刘杰              23900419631106492X              5                  吴宝娟              230881196912100138              19.4                  孙敬茹              230831197010050144              10      合计:1227.443万元