福建省南安市人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）闽0583执异6号 案外人（异议人）温州市锦芳对外贸易有限公司，住所地浙江省温州经济技术开发区上江路198号经开区商务广场1幢901室，统一社会信用代码：91330303755934469U。 法定代表人程沁芳，该公司执行董事兼总经理。 委托代理人蔡长基、吴金城，福建泉美律师事务所律师。 申请执行人中国银行股份有限公司南安支行，住所地福建省南安市柳城办事处普莲路323号，统一社会信用代码：91350583856303201K。 负责人陈文寅，系该支行行长。 委托诉讼代理人洪子挺、许斌胜，系该支行员工。 被执行人力豪集团有限公司，住所地福建省南安市官桥镇前梧工业区，统一社会信用代码：913505835616533433。 法定代表人尤煌炜。 被执行人福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司，住所地福建省晋江市内坑镇长埔，统一社会信用代码：913505821543045843。 法定代表人王顺达。 被执行人晋江协顺陶瓷有限公司，住所地福建省晋江市内坑镇砌坑村，统一社会信用代码：91350582791764700C。 法定代表人尤全金。 被执行人尤德鑫，男，1976年9月20日出生，汉族，住福建省晋江市。 被执行人杨月芳，女，1976年7月8日出生，汉族，住福建省晋江市。 被执行人尤煌炜，男，1983年9月24日出生，汉族，住福建省晋江市。 本院依据已经发生法律效力的福建省泉州市中级人民法院(2018)闽05民初227号民事判决书，于2019年10月12日向被执行人力豪集团有限公司、福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司、晋江协顺陶瓷有限公司、尤德鑫、杨月芳、尤煌炜发出执行通知书，责令被执行人力豪集团有限公司立即向申请执行人中国银行股份有限公司南安支行支付借款本金人民币8508199.58元及利息、罚息、复利（自2017年6月21日起至款项还清之日止的利息、罚息、复利，按编号fj3402017011《流动资金借款合同》的约定及中国人民银行逾期付款有关规定计算），并加倍支付迟延履行期间的债务利息；责令被执行人力豪集团有限公司立即向申请执行人中国银行股份有限公司南安支行支付借款本金人民币2971万元及利息、罚息、复利（自2017年6月21日起至款项还清之日止的利息、罚息、复利，按编号fj3402016755《流动资金借款合同》的约定及中国人民银行逾期付款有关规定计算，但应扣除已经支付的利息人民币64385.02元），并加倍支付迟延履行期间的债务利息；责令被执行人福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司、晋江协顺陶瓷有限公司、尤德鑫、杨月芳、尤煌炜对上述债务在最高本金余额3914万元及相应的利息、罚息、复利、违约金等范围内承担连带保证责任；同时责令被执行人力豪集团有限公司、福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司、晋江协顺陶瓷有限公司、尤德鑫、杨月芳、尤煌炜缴纳案件受理费人民币243073元、保全费人民币5000元、执行费人民币105618元。但被执行人力豪集团有限公司、福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司、晋江协顺陶瓷有限公司、尤德鑫、杨月芳、尤煌炜均未履行生效法律文书确定的义务。根据法律规定，被执行人未履行法律文书确定的义务，人民法院有权裁定对被执行人立即采取强制执行措施。 本院在执行申请执行人中国银行股份有限公司南安支行与被执行人力豪集团有限公司、福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司、晋江协顺陶瓷有限公司、尤德鑫、杨月芳、尤煌炜借款合同纠纷一案中，案外人（异议人）温州市锦芳对外贸易有限公司向本院提出书面异议，本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。 案外人温州市锦芳对外贸易有限公司称，2019年10月25日，异议人与翔荣建材有限公司签订购销合同一份，向该公司购买瓷砖。2019年10月29日，由于财务人员在进行网上银行转账时操作失误，将本应转入晋江市翔荣建材有限公司的账户的50万定金，误转入储存在网银联系人里的福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司的账户。嗣后，异议人在与翔荣建材有限公司进行核对时发现错汇，异议人当即向公安机关报案，并联系了福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司的相关人员，该公司承认收到了异议人错汇的款项，也同意返还，但却告知异议人该公司因与银行存在金融借款合同纠纷，已被列入失信被执行人名单，公司的银行账户已被法院冻结。经异议人进入“中国执行信息公开网”查询，福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司因与中国银行股份有限公司南安支行金融借款合同纠纷强制执行一案［案号：（2019）闽0583执6713号］，被本院列入失信被执行人名单，公司的银行账户已被本院冻结。根据《最高人民法院关于适用的解释》第十五条“案外人对执行标的主张所有权或者有其他足以阻止执行标的转让、交付的实体权利的，可以依照民事诉讼法第二百零四条的规定，向执行法院提出异议”的规定，向执行法院提出异议。请求法院依法解除对被执行人福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司在中国农业银行股份有限公司南安东街支行帐号为13×××91账户内的50万元的冻结强制执行措施，并将该款项退回给异议人。 经审查查明，本院依据已经发生法律效力的福建省泉州市中级人民法院（2018）闽05民初227号民事判决书，于2019年10月12日向被执行人力豪集团有限公司、福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司、晋江协顺陶瓷有限公司、尤德鑫、杨月芳、尤煌炜发出执行通知书，责令被执行人力豪集团有限公司立即向申请执行人中国银行股份有限公司南安支行支付借款本金人民币8508199.58元及利息、罚息、复利（自2017年6月21日起至款项还清之日止的利息、罚息、复利，按编号ｆｊ3402017011《流动资金借款合同》的约定及中国人民银行逾期付款有关规定计算），并加倍支付迟延履行期间的债务利息；责令被执行人力豪集团有限公司立即向申请执行人中国银行股份有限公司南安支行支付借款本金人民币2971万元及利息、罚息、复利（自2017年6月21日起至款项还清之日止的利息、罚息、复利，按编号ｆｊ3402016755《流动资金借款合同》的约定及中国人民银行逾期付款有关规定计算，但应扣除已经支付的利息人民币64385.02元），并加倍支付迟延履行期间的债务利息；责令被执行人福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司、晋江协顺陶瓷有限公司、尤德鑫、杨月芳、尤煌炜对上述债务在最高本金余额3914万元及相应的利息、罚息、复利、违约金等范围内承担连带保证责任；同时责令被执行人力豪集团有限公司、福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司、晋江协顺陶瓷有限公司、尤德鑫、杨月芳、尤煌炜缴纳案件受理费人民币243073元、保全费人民币5000元、执行费人民币105618元。但被执行人力豪集团有限公司、福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司、晋江协顺陶瓷有限公司、尤德鑫、杨月芳、尤煌炜均未履行生效法律文书确定的义务。根据法律规定，被执行人未履行法律文书确定的义务，人民法院有权裁定对被执行人立即采取强制执行措施。本院依法作出执行裁定，并于2019年10月23日通过网络查控系统对被执行人福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司在中国农业银行股份有限公司南安东街支行帐号为13×××91账户采取冻结的强制执行措施。 另查明，2019年10月25日，案外人温州市锦芳对外贸易有限公司与翔荣建材有限公司签订购销合同一份，向该公司购买瓷砖。合同约定：…七、货款结算方法及期限：合同签订时需方向供方支付50万元的货款为定金；提货前付清余款；…。2019年10月29日，案外人温州市锦芳对外贸易有限公司通过中国银行温州分行帐号为35×××21网上银行转账将人民币50万元转账到福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司在中国农业银行股份有限公司南安东街支行帐号为13×××91的账户。2019年10月30日，案外人温州市锦芳对外贸易有限公司工作人员陈女士以手机138××××2871打110报警称转错50万元，接警单位为温州市公安局指挥中心，后转到温州市龙湾区蒲州派出所处理。案外人于2019年11月4日向本院提出书面执行异议，请求法院依法解除对被执行人福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司在中国农业银行股份有限公司南安东街支行帐号为13×××91账户内的50万元的冻结强制执行措施，并将该款项退回给案外人。同时提供营业执照、购销合同、支付业务付款回单、报警记录、被执行人信息等证据（详见证据材料清单）证明。 本院认为，依据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条“对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人：…（三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断；…”的规定，被执行人福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司的银行存款的所有权××福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司，本院冻结被执行人福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司的银行存款并无不当。案外人温州市锦芳对外贸易有限公司以工作人员操作失误错误转账为由，请求本院解除对被执行人福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司在中国农业银行股份有限公司南安东街支行帐号为13×××91账户内的50万元的冻结强制执行措施，并将该款项退回给案外人。本院认为，案外人与被执行人福建省晋江市丰盛陶瓷有限公司之间的转账纠纷，应另行通过诉讼予以解决，且不能阻却本院的执行行为。因此，案外人温州市锦芳对外贸易有限公司的执行异议不能成立，应依法驳回。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、最高人民法院《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第三项的规定，裁定如下： 驳回案外人温州市锦芳对外贸易有限公司的异议请求。 案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 审判长  吴泗谷 审判员  苏锦裕 审判员  潘阿瑶 二〇二〇年一月二十日 书记员  陈晓文 附本案的法律的条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 最高人民法院《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》 第二十五条对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人： （一）已登记的不动产，按照不动产登记簿判断；未登记的建筑物、构筑物及其附属设施，按照土地使用权登记簿、建设工程规划许可、施工许可等相关证据判断； （二）已登记的机动车、船舶、航空器等特定动产，按照相关管理部门的登记判断；未登记的特定动产和其他动产，按照实际占有情况判断； （三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断； （四）股权按照工商行政管理机关的登记和企业信用信息公示系统公示的信息判断； （五）其他财产和权利，有登记的，按照登记机构的登记判断；无登记的，按照合同等证明财产权属或者权利人的证据判断。 案外人依据另案生效法律文书提出排除执行异议，该法律文书认定的执行标的权利人与依照前款规定得出的判断不一致的，依照本规定第二十六条规定处理。