江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0706刑初606号公诉机关连云港市海州区人民检察院。被告人张猛，男，1991年12月8日出生于江苏省东海县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为东海县，现住灌云县。曾因犯诈骗罪、盗窃罪于2016年3月15日被东海县人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金六万元。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月19日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。辩护人戚文学、戴兆凤，江苏华天人律师事务所律师。连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉[2019]448号起诉书指控被告人张猛犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2019年11月27日、12月24日公开开庭审理了本案。连云港市海州区人民检察院指派检察员李冠美出庭支持公诉，被告人张猛及其辩护人戚文学、戴兆凤到庭参加诉讼，本案现已审理终结。经审查查明：1.2016年11月至2018年10月份期间，被告人张猛编造能够帮助被害人办理低息大额贷款，但需要通过先办理手机、空调分期贷款、网络贷、零用贷等多种贷款的方式来积累银行流水、以及需要交纳各项担保金的虚假事实，骗取被害人张某甲、孙某甲、王某乙、孙某乙等41名被害人共计715679.4元。分述如下：（1）2016年11月至2017年3月，被告人张猛以帮助被害人杨某办理大额低息贷款需要通过办理手机分期贷款、网贷等刷流水的虚假借口，使用杨某身份信息办理了手机分期、网贷等贷款，并将所贷钱款据为己有，骗取被害人杨某人民币共计21019.33元，其中捷信手机分期贷款3488元（剩余本金1567.85元）、5188元（剩余本金867.71元）、玖富万卡32800元（剩余本金12245.35元）、拍拍贷8000元（剩余本金6338.42元）。（2）2016年11月至2018年12月份期间，被告人张猛以帮助被害人尹某办理大额低息贷款需要通过办理手机分期贷款、网贷等刷流水以及需要交纳贷款保证金等虚假借口，使用尹某身份信息办理了手机分期、网贷等贷款，并将所得钱款据为己有，骗取被害人尹某人民币共计61106.33元，其中捷信手机分期贷款5688元、佰仟手机分期贷款4799元、3598元（上述三个手机分期剩余本金436.73元）、马上消费金融3000元（剩余本金2744元）、快易花7019.74元、贷上钱2300元、职享花2216.96元、捷信现金贷14000元（剩余本金10134.16元）、达飞云贷摩托车贷款15372.74元、贷款保证金8000元、乾富金融7440元、盈信通5360元、唐朝金融5000元、玖玖金融7000元（上述三个小额贷已还11918元，剩余本金5442元）。（3）2017年2月至2017年11月期间，被告人张猛以帮助办理大额低息贷款需要先办理手机分期的借口，带被害人郑某、沈某、许某、李某甲、王某甲、李某乙前往手机店办理了手机分期贷款，后将所得钱款全部据为己有，共计人民币11400.76元，其中郑某佰仟分期3598元（剩余本金625.98元）、沈某即有分期4980元（剩余本金2604元）、许某捷信分期5000元（剩余本金1150.04元）、李某甲捷信本金5000元（剩余本金2553.36）元、王某甲捷信分期4950元、5788元（剩余本金2890.38元）、李某乙即有分期4888元（剩余本金1577元）。（4）2017年2月至2017年12月份期间，被告人张猛以帮助王某乙办理大额低息贷款需要通过网贷等刷流水、需要担保金等虚假借口，使用王某乙身份信息办理了手机分期、网贷等贷款，并将所得钱款据为己有，骗取被害人王某乙人民币共计49175.37元。其中佰仟手机贷款5000元、5175元（剩余本金386.37元）、贷款保证金5000元、3000元、前海微众银行2000元、中国光大银行4950元、马上消费金融3500元、哈尔滨银行龙青支行5175元（上述四个网贷剩余本金1589元）、盈信通12176.28元、瑞银14480元、麻雀14480元（上述三个小额贷剩余本金35280元）、支付宝中钱款3920元。（5）2017年5月至2018年1月份期间，被告人张猛以帮助被害人时某办理大额低息贷款需要通过办理手机分期贷款、网贷等刷流水的虚假借口，使用时某身份信息办理了手机分期、网贷等贷款，并将所贷钱款据为己有，骗取被害人时某人民币共计23635元，其中达飞永贷13000元、捷信手机分期5488元、5088元、佰仟手机分期5000元、5059元（已还款10000元）。（6）2017年6月至2017年12月份期间，被告人张猛以帮助被害人孙某乙办理大额低息贷款需要通过办理手机分期贷款、网贷等贷款刷流水的虚假借口，使用孙某乙身份信息办理了手机分期、网贷等贷款，并将所得钱款据为己有，骗取被害人孙某乙人民币共计61997.02元，其中手机分期贷款5000元、4980元（共剩余本金4641.36元）、蚂蚁借呗20000元（已还款10000元）、马上消费金融7600元、招联消费金融2200元、花呗购物套现5999.7元、阳光大厦小额贷款公司共计37555.96元（已还款6000元）。（7）2017年6月至2017年12月份期间，被告人张猛虚构帮助被害人孙某乙办理大额低息贷款需要通过办理手机分期贷款刷流水、办理的手机分期贷款越多下款越大的事实，鼓动孙某乙带其朋友办理手机分期贷款，后孙某乙带被害人陈某甲、魏某等25名被害人分别办理了多个手机分期贷款，所得款项全部被张猛据为己有，经计算，扣除已经还款金额，共计人民币159735.71元。（8）2017年9月至2017年12月份期间，被告人张猛以帮助被害人张某甲办理大额低息贷款需要积累银行流水的虚假借口，使用被害人张某甲的身份信息办理了网络贷款以及小额贷款、手机分期贷款等，并将所得钱款据为己有，骗取被害人张某甲共计人民币123064.91元，其中达飞云贷18000元、浙江网商银行32500元（剩余本金30000元）、招联金融10100元（剩余本金6833元）、招联金融1621.91元（剩余本金1090元）、招联金融2178.68元、交通银行信用卡44000元、花呗套现3500元、江利通7440元、盈信通12176.25元、鑫禾7500元、软银7000元（上述四个零用贷剩余本金9000元）、捷信手机贷款5000元、佰仟手机贷款5175元、即有手机贷款4988元（上述三个手机贷款剩余本金为8463.23元）。（9）2017年10月至2017年12月份期间，被告人张猛以帮助周某办理大额低息贷款需要通过办理手机分期、网贷等刷流水、需要担保金等虚假借口，使用周某以及周某的亲属左某身份信息办理了手机分期、网贷等贷款，并将所贷钱款据为己有，骗取被害人周某及左某人民币共计75544.97元，其中达飞云贷24500元、玖富万卡33800元（剩余本金29328.02元）、浙江网商银行9000元（剩余本金7483元）、担保金3300元、左某手机分期贷款11510元（剩余本金10933.95元）。（10）2018年1月份期间，被告人张猛以帮助被害人陈某乙办理大额低息贷款，需要刷小票为名，使用被害人陈某乙的身份信息办理了拍拍贷5500元、平安普惠8000元、海尔消费金融4000元、中银消费5000元、读秒钱包15000元，共计人民币37500元，并将上述钱款据为己有。（11）2018年9月至2018年10月份期间，被告人张猛以帮助被害人孙某甲办理大额低息贷款需要输入资料、积累流水等虚假借口，使用孙某甲的身份信息办理了空调分期、网贷等贷款后，将所贷钱款据为己有，骗取被害人孙某甲人民币91500元，其中空调贷款17420元、马上金融-来钱花8980元、中邮消费金融-邮你贷1500元、微粒贷8900元、蜜蜂借款1600元、你来借2000元、鄞州银行小闪贷6100元、民生银行卡分期15000元、捷信金融贷款30000元。2.2017年12月份至2018年3月份期间，被告人张猛多次以母亲生病、做生意失败需要还款等理由，共计骗取被害人冯某人民币87000元。上述事实，被告人张猛在开庭审理过程中亦供认不讳，且有户籍证明、发破案经过、到案经过、张猛银行卡转账明细、被害人银行卡转账明细、证人李某丙银行卡转账明细、捷信、佰仟、前海达飞公司营业执照和金融许可证复印件、捷信、佰仟、即有公司还款明细及个人贷款协议、贷款申请表、刑事判决书等书证，未出庭证人李某丙、黄某、胡某文、蒋某、顾某、英某某、朱某、张某乙、谭某的书面证言，被害人张某甲、孙某甲、孙某乙、王某乙、尹某、周某、杨某、左某、时某、冯某等的陈述，被告人张猛的供述和辩解，搜查、辨认笔录，视听资料、电子数据等证据足以认定。关于被告人张猛的辩护提出的被告人张猛主观恶性很小，犯罪情节有可谅解之处，社会危害性不是很严重的辩护意见，经查，被告人张猛曾因诈骗犯罪被判处刑罚后，不思悔改，再次多次骗取被害人财物，数额特别巨大，其主观恶性较深，社会危害性严重，因此对辩护人的该点辩护意见，不予采纳；对辩护人提出的被告人张猛自愿认罪、悔罪的辩护意见，与查明事实相符，本院依法予以采纳。本院认为，被告人张猛以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控被告人张猛犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人张猛在刑罚执行完毕后五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人张猛归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张猛犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人张猛刑期自2018年10月19日起至2029年10月18日止。罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。）二、责令被告人张猛于本判决生效后十五日内退赔被害人损失人民币802679.4元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈利东人民陪审员  侯家德人民陪审员  徐加友二〇二〇年一月六日法官 助理  马赵军书 记 员  卢冬冬法律条文附录《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。