福建省泉州市丰泽区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0503刑初439号 公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。 被告人陈贵福，男，1987年7月6日出生于福建省泉州市泉港区，汉族，大学专科文化，经商，住泉港区，因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月11日被刑事拘留，2019年1月17日被执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。 辩护人庄宏图，福建徽岳律师事务所律师。 泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检公诉刑诉〔2019〕383号起诉书指控被告人陈贵福犯诈骗罪，于2019年9月20日向本院提起公诉，本院于同月23日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员陈某1出庭支持公诉，被告人陈贵福及其辩护人庄宏图到庭参加诉讼。现已审理终结。 泉州市丰泽区人民检察院指控： 1、2017年3月底至同年12月间，被告人陈贵福在丰泽区，向被害人张某1谎称其社会关系好、有多个经营项目，骗取张信任后，以合伙投资经营二手车、帮忙找工作为由，骗取张某1投资款、相关费用共计2274500元（币种下同），赃款用于还债、消费等，至今尚有1324634元未能归还。 2、2017年11下旬，被告人陈贵福化名陈炜，在市区泉秀街道领SHOW天地等地，向被害人林某1谎称其有多处房产、投资多个经营项目、曾在大学任教等，骗取林的信任，后与林交往，此后至2018年12月10日间，陈贵福在没有还款能力的情况下，多次以帮林提升信用卡额度、其福州的店铺装修需要资金等为由向林借款或使用林的信用卡刷卡消费、套现，骗取林借款，赃款用于还债、消费等，至今尚有126050元未能归还。 3、2018年5月间，被告人陈贵福化名陈富贵，在市区泉秀街道领SHOW天地，向被害人郑某1谎称其有多处房产、投资多个经营项目、曾在大学任教等，骗取郑的信任，此后至同年7月间，被告人陈贵福在没有还款能力的情况下，多次骗取郑某1借款，至今尚有877400元未能归还。 4、2017年3月间，被告人陈贵福化名陈炜，在丰泽区天地等地，向被害人庄某谎称其有多处房产、投资多个经营项目、曾在大学任教等，骗取庄的信任，此后至2018年12月初，陈贵福在没有还款能力的情况下，向庄谎称其要投资“K．回家吃饭”泉州中远名城店，但其向兴业银行申请的5000000元贷款尚在审批中，承诺该笔贷款发放后，其会向庄归还借款，多次骗取庄借款，其间，陈贵福还以合伙购买跑车出租为由，骗取庄投资款210000元，并将上述借款、投资款用于还债、消费等，至今尚有1091592元未能归还。 2018年12月5日，被害人张某1报警，此后，被害人郑某1等人先后报警。同年12月11日，经公安机关通知，被告人陈贵福自动投案，后如实供述了上述事实。 公诉机关提供的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等。公诉机关认为被告人陈贵福以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。陈贵福犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。 被告人陈贵福对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。辩护人提出被告人陈贵福具有自首情节，且自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 经审理查明： 1.2017年3月底至同年12月间，被告人陈贵福在丰泽区，向被害人张某1谎称其社会关系好、有多个经营项目，骗取张信任后，以合伙投资经营二手车、帮忙找工作为由，骗取张某1投资款、相关费用共计2274500元，赃款用于还债、消费等，至今尚有1324634元未能归还。 2.2017年11下旬，被告人陈贵福化名陈炜，在市区泉秀街道领SHOW天地等地，向被害人林某1谎称其有多处房产、投资多个经营项目、曾在大学任教等，骗取林某1的信任，此后至2018年12月10日间，陈贵福在没有还款能力的情况下，多次以帮林某1提升信用卡额度、其福州的店铺装修需要资金等为由骗取林某1借款或使用林某1的信用卡刷卡消费、套现，赃款用于还债、消费等，至今尚有126050元未能归还。 3.2018年5月间，被告人陈贵福化名陈富贵，在市区泉秀街道领SHOW天地，向被害人郑某1谎称其有多处房产、投资多个经营项目、曾在大学任教等，骗取郑某1的信任，此后至同年7月间，陈贵福在没有还款能力的情况下，多次骗取郑某1借款，至今尚有872000元未能归还。 4.2017年3月间，被告人陈贵福化名陈炜，在丰泽区天地等地，向被害人庄某谎称其有多处房产、投资多个经营项目、曾在大学任教等，骗取庄某的信任，此后至2018年12月初，陈贵福在没有还款能力的情况下，向庄某谎称其要投资“K．回家吃饭”泉州中远名城店，但其向兴业银行申请的5000000元贷款尚在审批中，承诺该笔贷款发放后，其会向庄某归还借款，多次骗取庄某借款，并以合伙购买跑车出租为由，骗取庄某投资款210000元。陈贵福将上述借款、投资款用于还债、消费等，至今尚有1091592元未能归还。 2018年12月5日，被害人张某1报警，此后，被害人郑某1等人先后报警。同年12月11日，经公安机关通知，被告人陈贵福自动投案，如实供述了上述事实。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人的陈述 被害人张某1的陈述及辨认陈贵福照片的辨认笔录、银行交易明细、账目汇总表、借条、微信聊天记录、购车记录，证实2017年3月份，陈贵福加其微信，向其称社会关系号，认识很多大领导，在泉港经营一家农场和一处沙场，在惠安承包一座水库，经营民间借贷，在泉秀路经营一家二手车行，陈贵福邀其参与二手车生意，让其投资，按比例分红。3月29日，其投入100000元，4月6日、11日分别投入100000元、80000元，购买了三部车，这三部车陈贵福有及时给其本金和分红，骗取其信任，后陈贵福陆续骗其投资，其给陈贵福转账2274500元，其中包含了让陈贵福帮其朋友找工作的钱，陈贵福给其储蓄卡转账712751元，给其信用卡还款509715元，其的信用卡和浦发银行万用金还欠236600元，一张泉州银行公务卡欠50000元，其还给了陈贵福现金大概四五万元。2018年12月10日，陈贵福通过微信转账10000元给其，2019年1月7日，又通过彭浅生转账44000元给其。 被害人林某1的陈述及辨认陈贵故照片的辨认笔录、银行交易明细、微信聊天记录、转账记录、欠款明细，证实2017年年底，其通过百合网认识陈贵福，陈贵福向其介绍他有一儿一女，离异，前妻在香港，女儿在英国留学，他在泉州做车行、物流、餐饮连锁等生意，有别墅、店面等资产，有宝马、奥迪、保时捷等豪车。2018年1月22日，陈贵福称没钱吃饭、加油，其微信转账5000元给他，4月底，陈贵福称可以帮其信用卡提升额度，其就将卡给了他，7月7日，陈贵福称要借钱给工人发工资，其通过微信转账10000元给他，6月份，陈贵福刷了其信用卡25000元，10月20日，陈贵福称要向其借钱装修，其通过支付宝套现，通过建行转账18000元给他，10月27日，陈贵福称回家吃饭的店里要买设备急需用钱，其通过建行卡转账20000元给他，11月3日，陈贵福还其5000元，11月30日，陈贵福称没钱交电租，其通过建行卡转账30000元给他，12月3日，陈贵福称没钱买拱门，其套现5900元通过建行卡转账给他，12月10日，陈贵福又通过其建行信用卡套现21050元，后就失联了。 被害郑某1的陈述及辨认陈贵福照片的辨认笔录、协议书、报案书、银行交易明细、微信聊天记录，证实2018年5月，陈贵福向其称自己女儿在英国留学，老婆儿子在香港，老爸住别墅，开奥迪A8，自己名下拥有多处房产，投资多个经营项目等，带其看他投资的回家吃饭餐饮连锁，后其有投资500000元到福州回家吃饭餐饮店。陈贵福找其借款，其共转账398800元到他的建行卡上，转账47000元到他微信，转账178000元黄某5，转账18800元黄某4，帮他还信用卡的钱还欠其150000元，其一**安银行信用卡也被陈贵福用了90000元，分18期还款，陈贵福只还了两期，一期5300元，其他都是其在还，其向陈贵福催讨，陈贵福说8月份他的贷款5000000元放款会还钱给其。陈贵福当时把自己包装成成功人士，非常有实力，跟其说代还信用卡会有1%的手续费，也履约了几笔，骗取了其的信任，其才会多次帮他代还信用卡。 被害庄某的陈述及辨认陈贵福照片的辨认笔录、陈贵福书写的保时捷购车清单、银行交易明细，证实其于2017年3月份认识陈贵福，陈贵福称自己拥有多处房产，投资多个经营项目，在泉州经营蛋糕店等，妻子儿子在香港，女儿在英国留学，自己仰某恩大学、华侨大学任教过，老爸开奥迪。后陈贵福称他一笔兴业银行5000000元的贷款在审批中，资金紧张，向其借钱，约其买车子放在车行出租，其共出资235000元，陈贵福有分了25000元给其，还有210000元未还。陈贵福还让其用信用卡贷款借给他，其信用贷和信用卡共被他用了385000元，陈贵福还了两期8750元，还欠367500元。陈贵福骗其将凯美瑞轿车抵押借款60000元给他，后没还款，其支付了25000元给抵押行。陈贵福还向其借款，还欠449092元未还，借款都是以福州回家吃饭的餐饮店要开业急需资金为由，但到陈贵福被抓时，餐饮店都没有正式营业。陈贵福被抓的前几天还让其垫付房租和工资等共计40000元。其共被陈贵福骗了1091592元。 2、证人证言 证彭某1的证言及辨认陈贵福照片的辨认笔录、协议书、银行交易明细、信用卡交易明细、补充协议，证实其于2018年3月份认识陈贵福，陈贵福自称有多处房产，投资多个经营项目，投资回家吃饭餐饮连锁，其与陈贵福谈好以50%入股回家吃饭餐饮，其共投资了245310元，至今未退回。 证陈某2的证言及辨认陈贵福照片的辨认笔录、借条、车辆登记信息、银行交易明细，证实其有借钱给陈贵福，并出资与陈贵福买车放在车行出租，陈贵福至今没有还钱。 证王某1的证言及辨认陈贵福照片的辨认笔录，证实其于2016年6、7月份认识陈贵福，陈贵福自称拥有多处房产，投资多个经营项目，12月份，陈贵福于其和其父亲一起投资甜品店，后又开了一家干货店，陈贵福以交房租等为由向其要了140多万元。 证彭某2的证言及辨认陈贵福照片的辨认笔录，证实回家吃饭餐饮连锁的法人陈某5，陈贵福称他是回家吃饭的老板，拥有多处房产，投资多个经营项目。 证黄某1的证言及辨认陈贵福照片的辨认笔录、协议书、收据、投资金额、银行交易明细，证实陈贵福有让其一起投资回家吃饭餐饮，其出资四十几万，但一直未开业，其老婆与陈贵福投资买车被骗了235000元。 证林某2的证言及辨认陈贵福照片的辨认笔录、银行交易明细、合作投资情况、微信聊天记录、信息记录，证实其有出资和陈贵福合作买二手车做租赁生意，但陈贵福都没有正常支付收益。 证李某的证言及辨认陈贵福照片的辨认笔录，证实其有与陈贵福投资高档轿车用于出租，后其有介绍朋林某2参与，其听说陈贵福以各种理由林某2借钱，至今有一部分资金讨不回来。 证黄某2的证言，证实陈贵福2017年、2018年有向其公黄某5调车，租金至今未收回来，陈贵福经常拿信用卡到店里套现，其老黄某3再通过手机银行转账给他。 证黄某3的证言及辨认陈贵福照片的辨认笔录、租车资料、银行明细，证实陈贵福经常拿信用卡到其店里套现，其再将钱转给他。2016年年底，陈贵福将自己的车子都卖掉，经常找其调用车辆，还有车辆租金未付。 证陈某3的证言，证实其是陈贵福的二哥，陈贵福有向其借钱，至今未还，陈贵福没有经营砂石厂，没有承包水库，应该是没有钱，向其借钱时很着急，其有一张浦发银行信用卡给陈贵福使用。 证陈某4的证言，证实其是陈贵福的大哥，陈贵福有找其借钱，陈贵福泉州没有房产。 证张某2的证言，证实其是陈贵福的姐夫，2014年其有和陈贵福一起投资一个砂石厂，2014年10月份就关闭了，还有10多万元工人工资未还清。其没有和陈贵福投资农场、沙场，没有投资水库。陈贵福的家人都是农民，家境一般。 证陈某5的证言，证实其是陈贵福的父亲，陈贵福至今未结婚，没有孩子，陈贵福有拿其的身份证注册一家回家吃饭的快餐店，其把自己名下的农行卡、建行卡给陈贵福用。其是水泥工，没有房产，没有住别墅，没有开奥迪A8汽车。 证黄某4的证言及辨认陈贵福照片的辨认笔录、协议书，证实2017年开始，陈贵福有向其调车使用，都是保时捷、奔驰、宝马、奥迪等豪车，最常调用的是一部白色保时捷帕拉梅拉跑车，车牌闽Ｃ×××××0，陈贵福经常来其店里刷卡套现，其记得张某1、陈某5、王某2、庄某、郑某1等人。 证张某3的证言，证实2018年年初，其将一张民生银行信用卡给其朋彭某2的老板陈总使用，三四个月后信用卡就经常出现逾期还款，其就将该信用卡注销了。 证张某4的证言，证实2017年9月初张某1介绍其认识了陈贵福，陈贵福自称是集美大学毕业，毕业后去香港，回来后在华侨大学任教，有鱼塘、农场等产业，泉州有好几套房子，投资回家吃饭的项目，后其决定投资，将投资款转到瀛寰商贸的对公账户，共投资了218000元，后其引王某2香也投资了218000元到泉州店，后又商量投资厦门店，其投了260000元，王某2投了500000元，其办了7张信用卡给陈贵福使用王某2也办了很多信用卡给他使用。 3、银行账户明细，证实涉案账户交易情况。 4、内资企业登记基本情况表，证实瀛寰商贸、回家吃饭餐饮的登记情况。 5、受案登记表、到案经过、户籍证明，证实本案的受案情况、被告人的到案经过、身份信息。 6、被告人陈贵福的供述，供称其张某1蓉称自己拥有套房、店铺，做租车生意，有砂石厂和农场等，老婆孩子在香港，女儿在英国留学，其开保时捷汽车，车牌闽Ｃ×××××0，其没有如实介绍自己，其名下实际无房产，无车子，其2016年开始张某1有经济往来，其以资金周转为由张某1借款，骗张说有一笔5000000元的银行贷款没有批，等批下来就还给她，其去车行拍照发张某1，骗取她信任，让张继续以买车为由转账给其张某1共有转账2274500元给其，其转张某1712751元，其张某1信用卡还款509715元，这些信用卡都是其在使用，其还款后又刷出来使用张某1报案后其有微信转账10000元给她，后又让彭浅生转账44000元给她，其还张某1 1330000元左右。其有林某1以男女朋友关系相处，其答应林某1结婚，所林某1很相信其，将她名下的信用卡给其用，其还以回家吃饭福州店资金周转为由骗她，林某1借钱，共骗林某1 126000元。其有庄某娜投资保时捷跑车，共投了235000元，其有庄某将车抵押借款庄某有拿了几张信用卡给其使用，其共庄某100多万元，具体数目庄某说的为准。其有郑某1投资回家吃饭500000元，还有向她借款和让她代还信用卡。其平时跟别人都说是成功人士的状态，有长期找车行租车，为了维持虚构的身份，需要购买一些高档衣服和饰品。其借的钱都用于还债、标会子等。其从2014年开始负债，目前欠债二三百万元。 以上证据相互关联，取证程序合法，并经庭审举证质证，本院予以采信，并作为定案依据。 本院认为，被告人陈贵福以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立。陈贵福自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人陈贵福犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月11日起至2029年6月10日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人陈贵福于本判决生效之日起十日内赔偿被害张某1蓉人民币1324634元、被害林某1燕人民币126050元、被害郑某1完人民币872000元、被害庄某娜人民币1091592元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴静华 人民陪审员  邱佩华 人民陪审员  曾晓强 二〇二〇年一月二十日 法官助理  范冰冷 书 记 员  杨聪煜 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。