广东省珠海市香洲区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0402刑初229号 公诉机关珠海市香洲区人民检察院。 被告人林尉，男，1988年10月3日出生，汉族，大专文化，户籍地广东省珠海市香洲区粤华路，公民身份号码440402198810039074。因本案于2018年5月16日被羁押，次日被刑事拘留，2018年6月21日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。 指定辩护人何桦烨，广东友邦方达律师事务所律师。 珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉〔2019〕174号起诉书指控被告人林尉涉嫌诈骗罪，于2019年1月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理期间，本院通过珠海市香洲区法律援助处依法为被告人林尉指定了辩护人。珠海市香洲区人民检察院指派检察员谢谦、代理检察员张洋瑜出庭支持公诉，被告人林尉及其指定辩护人何桦烨到庭参加诉讼。现已审理终结。 珠海市香洲区人民检察院指控：2015年10月至2016年12月期间，被告人林尉先后发送了名为余某英、刘某瑛的房产证信息给被害人陈某华，谎称有客户用房产抵押借款，邀请被害人陈某华一起投入资金借贷给他人，并承诺支付3.5%的月息给被害人陈某华，以此先后骗取了被害人陈某华的款项共计人民币80万元（以下币种均为人民币），期间被告人林尉偿还了利息共计234000元。被告人林尉收到被害人陈某华的资金后，用于偿还债务、支付利息。 2016年1月至2017年5月期间，被告人林尉谎称有客户用房产抵押借款，邀请被害人张某钢一起投入资金借贷给他人，并承诺支付3.5%的月息给被害人张某钢，以此先后骗取了被害人张某钢的款项共计75万元，期间被告人林尉偿还了利息共计238500元。为获取被害人张某钢的信任，被告人林尉发送了名为余某英的房产证信息给被害人张某钢，谎称是客户要抵押房产借款。被告人林尉收到被害人张某钢的资金后，用于偿还债务、支付利息。 2018年5月16日，被告人林尉被公安人员抓获。 针对上述指控，公诉人当庭宣读并出示了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、书证等证据，认为被告人林尉以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。 被告人林尉当庭表示对起诉书指控的犯罪事实、其收取两被害人的本金数额及罪名均没有异议，辩解称：1．其实际按照3.5%的利率支付被害人陈某华、张某钢利息，其一共向被害人陈某华支付利息约35-40万元，向被害人张某钢支付利息约30-35万元。2.其与被害人张某钢系合伙，不是诈骗；3.其与张某钢合伙开公司，公司经营场所对外出租，张某钢收取了其应分得的租金，应从借款本金中予以抵扣。 辩护人辩护称，一、关于定性问题：1.被告人林尉与陈某华、张某钢系朋友兼合作关系，被告人林尉向被害人陈某华发送他人房产证照片目的是想合作共同对外放贷业务；被告人林尉向张某钢借款的时间早于微信发送房产证照片的时间，且张某钢明确说让他叫阿祖去做；2.被害人陈某华、张某钢应当对房产信息及抵押信息进行确认，并且借款时没有要求被告人进行任何形式抵押，因此，被告人林尉的行为没有达到能够使其二人产生错误认识的程度，二人借款给被告人只是基于被告人答应能够按时支付利息和还款；3.被告人林尉借款后没有携款潜逃或者大肆挥霍或赌博等逃避债务行为，被告人林尉一直按时积极偿还本金和利息，被告人所借款项虽部分用于归还他人借款，但也有一部分用于投资经营；4.被告人林尉与张某钢的资金流水大部分是因公司业务产生，也有双方此前的资金往来；5.起诉书指控的诈骗数额本金及利息有误；综上，被告人林尉的行为不构成诈骗罪。二、关于量刑问题：1.被告人林尉无前科，系初犯、偶犯；2.被告人林尉的行为社会危害性相对较小。综上，请求对其从轻处罚。 经审理查明：2015年10月至2016年12月期间，被告人林尉先后发送了名为余某英、刘某瑛的房产证信息给被害人陈某华，谎称有客户用房产抵押借款，邀请被害人陈某华一起投入资金借贷给他人，并承诺支付3.5%的月息给被害人陈某华，以此先后收取了被害人陈某华的款项共计130万元，其间，被告人林尉归还了本金50万元，并支付利息共计380600元。被告人林尉收到被害人陈某华的资金后，用于偿还个人债务、支付利息及个人消费等。后被害人陈某华向被告人林尉催要还款时，被告人林尉予以推诿、拖延。 2016年1月至2017年4月期间，被告人林尉谎称有客户用房产抵押借款，邀请被害人张某钢一起投入资金借贷给他人，并承诺支付3.5%的月息给被害人张某钢，以此先后收取了被害人张某钢的款项共计75万元，其间，被告人林尉支付了利息共计338750元。被告人林尉收到被害人张某钢的款项后，用于偿还个人债务、支付利息及个人消费等。后被害人张某钢向被告人林尉催要还款时，被告人林尉以各种理由予以推诿、拖延。截至案发时止，被告人林尉共骗取被害人陈某华款项419400元、被害人张某钢款项411250元。 2018年5月16日，被告人林尉被公安人员抓获。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人陈某华的陈述，内容为：2014年1月，我通过朋友认识了林尉。2015年10月一天，林尉联系我称他有一个客户需要借款，该客户用房产证作抵押进行贷款，因其资金周转不过来，让我融资与其合作，分成3.5%利润给我作为报酬，客户会通过合法渠道抵押至林尉本人名下，我于是相信并支持林尉，后来林尉通过微信发了一个叫余某英的房产证照片给我，我听他这样说，觉得放贷给客户有保障，还有钱可赚，于是就答应和他一起放贷给别人。我目前查到的账一共被林尉骗了130万元。2015年10月11日和12日，我分别通过我的账户将30万元转给林尉，于2015年11月9日转了20万元给林尉，之后林尉多次付利息到我个人账户6228XXXXXXXXXXXX013上，我一共收到利息35000元。到了2015年12月，林尉又联系我说有客户要抵押房产证贷款，要求我继续与他一起做，我见林尉能按约定付利息给我，就同意继续投资给他，2015年12月29日，我转了20万元给林尉，之后也按约定付利息16000元，到了2016年1月15日，林尉将30万元还给我，之后林尉又于2016年1月30日和2月3日叫我投资，我通过朋友易某峰转了10万元和通过我个人账户转了18.05万元到林尉账上，为了凑个整数，我还给了林尉现金19500元，之后他继续还利息给我，到了2016年8月9日，我追他还之前的20万元，这次他还钱时还将10500元利息一起给了我。2016年12月25日，林尉以客户贷款为名向我取钱，我通过朋友庞某年转了30万元给林尉，林尉给了我几期利息。我记得最后一次付利息是在2017年1月或2月，之后就没有付过利息了，我觉得不妥就去追他钱，但他一直没有归还，后来还不听我电话，我就找到介绍我认识的张某钢，叫他帮我找林尉，张某钢跟我说林尉也以同样的方式从他处拿走了75万元，也一直没有归还。林尉一共发过两个房产证给我，业主分别是余某英、刘某瑛，后来我找不到林尉我就根据房产证的地址找到业主，对方说并没有向林尉贷过款，我就知道林尉骗了我。我在2017年2月17日至2月18日分四笔转了15万元给林尉，是林尉以个人名义向我借款，所以我报案时没有把这笔钱计算在内，后来2017年3月11日，林尉将这15万元连本带息还了154500元给我。 2.被害人张某钢的陈述，内容为：2016年1月14日，林尉说他有一个客户需要借款，以客户房产抵押到林尉名下，借款周期三个月，向我筹集合作资金。为了挣一点利润报酬，我就相信林尉，于是通过银行和现金方式融资给林尉人民币共75万元与他合作，第一次2016年1月14日79870元及现金20130元，第二次2016年2月22日28万元及现金2万元，第三次2016年3月30日7.5万元及现金2.5万元，第四次2016年4月15日25万元，口头协议每次合作融资都在3个月还清和3.5%利润，但是他每次都没有还清就继续合作融资，因为他有给我3.5%利润，2016年1月至12月有返还利润23万元左右，合作融资期间已过，让其返还本金75万元，不再与其合作融资，但其以各种理由就是不还钱及推脱，甚至现在打电话林尉也不接，玩失踪。我一直在追，2017年3月我得知好朋友陈某华也被林尉与我同样形式以融资方式被林尉诈骗80万元，之后我俩一直打探林尉的消息，我与陈某华于2017年6月找到林尉，林尉自愿主动提出补签四份借款75万元合同及一份借款10万元合同，补签陈某华三份借款80万元合同，其还自称如果把客户的钱追回来就将钱还给我俩，拖到现在林尉连电话都打不通，去向不明，有意回避我们。2016年1月15日转49500元给林尉是我入股烧烤吧的股金，2016年7月18日转8万元给林尉是林尉向我借的钱，不算在他骗我的数额上。林尉在2014年7月注册了珠海铖汇投资有限公司，2015年7月，林尉将公司60%股份给了我和周某杰，他自己占40%。公司经营范围主要是房地产投资、房地产开发等，我和周某杰成为股东后增加了网络科技，但网络科技方面与林尉无关。我们加入公司后一单生意都没有做过。我当时问林尉第一次的本金的事，林尉说客户要求续期三个月，所以没有本金给我，并继续付利息给我，我就相信林尉所说的是真话，继续给钱给他做抵押贷款，于是又分几次给了65万元，这些钱他也按时付利息给我，到了2016年12月林尉就没有再给我利息，我再追他，他就避而不见，打他电话不通，无法找到他，我就知道可能被骗了。在向林尉追钱期间，我才知道我朋友陈某华也被林尉以同样方式骗了80万元。我将钱借给林尉后，林尉从来没有打电话跟我讲客户不想做，让我将钱借给他周转。2017年5月17日，林尉曾发过一张余某英的房产证相片给我，同我说又有客户要抵押房产证给他向他贷款，叫我再次出钱给他贷给客户，因为他之前一直没有还我本金，这次我就不相信他了，没再给钱给他。 我当时转账给林尉时，都是用手机转账，没有关注后面备注是什么，我们三人成立公司没有成功投资过一笔生意，何来有货款（运费）之说，至于28万元借款是78万元的其中一笔，当时林尉称有人把房产证抵押给其贷款他人，由于资金不够，问我是否借钱给他，并承诺高息返红给我，我贪图他的高利息就答应借款给他。我与林尉、周某杰合作的珠海铖汇发展有限公司名下的经营场所没有出租给他人使用。通过查看微信转账记录，只有两笔是与他骗我钱有关的转账记录，其中一笔是2016年3月9日16时54分，林尉转了3500元，另一笔是2016年9月26日18时04分，林尉又转了3500元给我，这两笔当时林尉骗我是放款给人的收益。我和林尉之间没有使用支付宝转账。 林尉第一次向我借钱是2016年1月14日，此前他没有向我借钱，我们之间往来款是合作开公司的时候一些合租办公室的租金等费用，我向法院提交的支付宝转账记录都是其他往来款，与本案无关，我还帮林尉还过信用卡，他转钱给我，我再帮他还。林尉只还过利息，最后一次支付利息是2017年2月，但是也不是每个月按时还，每一笔借款都有还款期限，我要求他还本金，他说客户不还钱，只给他利息，所以他就只能给我利息。 3.证人周某杰的证言，内容为：2015年7月，林尉找到我和张某钢成立一间科技公司，由于他在2014年已经成立了“珠海铖汇发展有限公司”，后来他找人到工商局办手续，我们签订转让协议，林尉占公司四成股权，我和张某钢各占公司三成股权，大家都没有实际出资。公司成立到现在一宗业务都没有洽谈成功，到2017年5月开始林尉不到公司上班，我们商量把公司注销了。2015年3月左右，林尉开始多次向我借钱，都是有借有还，期间林尉陆陆续续向我借了一百多万元，后来借款到期我叫林尉还钱，有段时间林尉会拖几天才还给我，我会打电话催他还钱，林尉已经还清给我了。我们合作经营珠海铖汇发展有限公司期间，没有将公司经营场所出租给他人使用，公司主要是林尉打理，我们很少插手的。 4.证人黄某辉的证言，内容为：林尉是我小学同学，我是在2016年开始借钱给林尉，大约100多万元，之前他都已还清给我了，最后一次是在2016年左右，我借给他30万元，他还了我15万元，以后以各种理由称暂时没有钱还我，现在还欠我15万元。 5.证人余某英的证言，内容为：我位于珠海市香洲区香华路的房产没有抵押贷款，我不认识林尉，我不清楚他怎么会有我家房产证复印件，我们没有将房产证给他人使用过，我在2014年注册公司时，曾将房产证复印件交给别人代办处理过。 6.证人庞某年的证言，内容为：2016年12月25日，我受朋友陈某华委托转账30万元给林尉。 7.证人易某峰的证言，内容为：2016年1月份，我受朋友陈某华的委托转账10万元给林尉。 8.抓获经过，内容为：2018年5月16日，被告人林尉被抓获归案。 9.被害人张某钢的银行电子回单、银行流水，内容为：被害人张某钢于2016年1月14日转账79870元给林尉，2016年2月22日转账28万元给林尉，2016年3月30日转账7.5万元给林尉，2016年4月15日转账25万元给林尉。 10.被害人张某钢与被告人林尉的微信聊天记录，内容为：被告人林尉与被害人张某钢的微信聊天情况，2017年间，被害人张某钢多次催促被告人林尉归还欠款，并问林尉“抵押证预计什么时候出啊，我朋友催了我好几次”。2017年5月17日，被告人林尉发送业主为余某英的产权证复印件给被害人张某钢，张某钢询问其“可抵押？登记？”，后回复“叫啊祖做啊”。 11.被害人陈某华与被告人林尉的微信聊天记录，内容为：被告人林尉以客户用房产证抵押贷款为由与被害人陈某华合作。2016年12月24日，林尉向被害人陈某华发送业主名为刘某瑛的房产证给被害人陈某华，并称“市场评估30000左右一平方，一押。客户需要80万3个月合同！手续办好马上放款！”。 12.被害人陈某华及证人庞某年、易某峰提供的银行流水，内容为：其通过本人账户向林尉农业银行账户转账88.05万元，通过庞某年账户转账30万元，通过易某峰转账10万元给林尉。 13.不动产权登记表、不动产权抵押（按揭）登记表，内容为：业主为刘某瑛的房产向珠海华润银行股份有限公司及深圳泛华小额贷款有限公司抵押。业主为余某英的房产无抵押。 14.银行账户交易流水，内容为：被告人林尉与被害人陈某华、张某钢之间的资金往来情况。其中，被告人林尉接收被害人陈某华及其朋友庞某年、易某峰转账共计1430500元（其中包括被告人林尉个人借款15万元），转账至陈某华账户共计1024500元（其中包括还款个人借款15万元及利息4500元共计154500元）；被害人张某钢向被告人林尉转账共计1380744元，其中2016年1月14日向林尉转账79870元，备注为“货款（运费）”；2016年2月22日向林尉转账28万元，备注为“借款”。被害人张某钢接收被告人林尉转账共计1350110元。被告人林尉接收被害人陈某华、张某钢的款项后，用于支付给陈某华、张某钢利息及归还周某杰、黄某辉的借款等个人开支。 15.微信转账记录，内容为：被告人林尉与被害人陈某华、张某钢之间的转账情况，其中，林尉于2017年4月1日通过微信向被害人张某钢转账5000元；于2016年6月8日至2016年7月21日向陈某华转账四次，共计10600元。 16.证人周某杰提供的银行流水，内容为：2014年10月份开始，被告人林尉多次向其借款及还款情况。 17.支付宝交易记录，内容为：被告人林尉与被害人张某钢之间的资金往来情况，其中，被告人林尉于2017年4月1日转账10000元给被害人张某钢。 18.通话清单，内容为：被告人林尉的电话通话情况。 19.办案说明，内容为：民警经电话联系刘某瑛，刘某瑛称其位于珠海大道的房产抵押给珠海华润银行和深圳泛华小额贷款有限公司，其本人并不认识被告人林尉及陈某华、张某钢等人。 20.情况说明，内容为：支付宝公司回复只能调取2017年5月10日以后的支付宝账号数据。 21.珠海市工商行政管理局出具的答复，内容为：在该局企业登记数据库中无“珠海市牛妈妈羊咩咩火锅店”“珠海木林烧烤店”“珠海芒果餐吧店”的企业登记信息。 22.人员基本信息，内容为：被告人林尉的身份信息情况。 23.被告人林尉在公安侦查阶段的供述，内容为：我向陈某华借钱时说有人向我抵押房产证借50万元，并发了一个房产证的照片给我（我忘记了房产证上业主名字是刘某瑛还是余某英），我联系陈某华，将那个人向我抵押贷款的事跟他说了，问他有没有钱和我一起做，我还将那个向我借钱的客户发给我的房产证照片发给了陈某华，跟他说就是这个人想借钱，问他借不借给他，他听说那个人将房产证押给我，还有3.5%的利息，就答应和我一起出资贷款给那个人，他就在2015年10月11日和12日通过他工商银行账户转了30万元到我农业银行账户，我收到当天转了利息10500元给陈某华。陈某华将钱转给我后，那个客户说不贷款了，我就将客户不借款的事跟陈某华说并提出要将他的30万元借我周转，我除了给了10500元利息外，另外转了203500元转给周祖杰，15100给了张某钢（理由记不清了），在2015年10月16日又给了24600元给周某杰，剩下的自己用了。我一共以客户向我抵押房产证借款的名义向陈某华拿过6次钱，一共130万元，但在2016年1月15日我通过从张某钢处借款及我本人的钱凑了30万元还给了陈某华；2016年8月9日，我给了陈某华20万元和10500元利息，到现在为止还有80万元没有给陈某华。另外，每个月我都按时付利息给陈某华的。 我也是以客户向我抵押房产贷款，叫他与我一起做的方式向张某钢借钱。因为客户没有贷款，我才将钱自己用了。第一次向张某钢借的钱还了陈某华，第二次将10万元还了戴某雄的欠款，第三次借款我用于消费和支付利息给陈某华、黄某辉，第四次借款我还了周某杰10万元，其他都被我花掉了。我前前后后借款80多万元，支付利息30多万元，都是通过银行转账，少部分微信支付利息。我印象中2017年10月份就没有支付利息，本金至今未还。 “当时我将客户发给我的房产证的照片发给了陈某华看，以证实客户确实有房产证抵押”是不真实的，其实这个房产证照片不是客户发给我的，是我从在微信群里有人发出这个房产证照片，知道有人抵押这个房产证贷款，我就将这个照片发给陈某华和张某钢他们，说有这个件事，问他们做不做这个贷款，房产证照片就是这样来的，我在将房产证照片发给陈某华等人前后没有打电话给发房产证出来的人或者房产证上登记的业主了解贷款真假。我不知道微信群名和群主，也不知道如何进入这个微信群的。 珠海铖汇发展有限公司注册时只有我一个股东，2014年10月份，我占公司40%股份，张某钢和周某杰各占30%股份。 我还向周某杰借了100多万元、黄某辉借了15万元，李某江借了30万元，李某借了30万元，戴某雄借了25万元，我都已经归还了，用于归还的钱有部分是家人给的，有部分是从别人处借的，包括从陈某华，张某钢处借来的。 我的支付宝账户用我的手机号135XXXXXX55绑定的，我支付宝绑定的银行卡有农业银行6228XXXXXXXXXXXX674、建设银行6217XXXXXXXXXXXX603、工商银行6212XXXXXXXXXXXX600、平安银行6230XXXXXXXXXXXX852，平时用支付宝收或支取款项时，大多数钱都会在这些银行账户上有显示，但也有别人转款存入零钱再直接转出，通过这种操作接收款项的次数、数额都不大。 铖汇发展有限公司对外出租的时间是2017年1-3月份左右，因为我们三人认为这间公司没有钱赚，就拆伙了，所以将公司经营场所对外出租了。出租的事宜由周某杰负责，我记得周某杰跟我说物业对外出租后我可以分得3200元的租金，但我一直没有收到租金，我曾问过周某杰，他说属于我的租金3200元，因我欠张某钢的钱，所以直接由张某钢收了以作还债。 控辩双方的意见，本院综合评述如下： 一、关于被告人林尉的行为定性问题。经查，（1）被害人陈某华的陈述证实，2015年10月份，林尉称有一个客户需要借款，该客户用房产证作抵押进行贷款，林尉因资金周转不过来，让其融资合作，给其3.5%的利润做报酬，客户便通过合作渠道抵押至林尉本人名下，并通过微信发送了业主分别为余某英、刘某瑛的房产证给其，其相信并转了130万元给林尉，期间林尉支付利息并还过本金50万元，后来其找不到林尉，就根据房产证的地址找到业主，对方说并没有向林尉贷过款，其就知道被林尉骗了；被害人张某钢的陈述证实，2016年1月14日，林尉说有一个客户需要借款，以客户房产抵押到林尉名下，借款周期三个月，向其筹集合作资金，其就相信了林尉并融资75万元，口头协议每次合作融资都在3个月还清，利息3.5%，合作融资期限已过，其让林尉返还本金，林尉以各种理由推脱。2017年5月17日，林尉曾发过一张余某英的房产证给其，说又有客户要抵押房产证给他贷款，叫其再次给钱贷给客户，因为其一直没有还本金，这次就没有相信他，没再给钱。微信聊天记录证实，2016年12月24日，被告人林尉发送户主名为“刘某瑛”的房产证给陈某华，并称“手续办好马上放款”；被害人张某钢也曾在2017年间通过微信中询问被告人林尉“抵押证预计什么时候出啊，我朋友催了我好几次”，上述内容与两被害人的陈述相印证。证人余某英的证言证实，其未将自己名下的房产抵押给他人，其也不认识林尉；办案说明证实，刘某瑛不认识被告人林尉，不动产权登记表、不动产权抵押（按揭）登记表亦印证了刘某瑛、余某英的房产未抵押给被告人林尉的事实。被告人林尉在公安侦查阶段亦供述，其以有人向其抵押房产证贷款为由，向被害人陈某华、张某钢提出和其一起做的方式借款，其是从微信群里看到房产证照片便发给陈某华和张某钢，其没有打过电话给发照片的人或业主了解贷款真假。可见，被告人林尉虚构客户向其抵押房产贷款的事实向两被害人借款，两被害人基于相信这一事实而陷入错误的认识，误以为被告人林尉将所借款项用于房产抵押放贷，进而相信被告人林尉有归还款项的能力，从而将款项出资或出借给其。（2）被害人陈某华、张某钢的陈述证实，被害人陈某华、张某钢向被告人林尉催要还款时，被告人林尉找各种理由拖延，后来就联系不上林尉了；微信聊天记录亦证实，被害人张某钢向其催促还款时，被告人林尉以各种理由予以推诿、拖延。证人黄某辉、周某杰的证言则证实，被告人林尉向其借款及偿还债务的事实；被告人林尉也供述，其向多人借款的事实，其将涉案款项用于支付两被害人的利息及归还其个人借款或个人消费，并有银行流水予以印证。虽然被告人林尉也曾辩解其收取了陈某华、张某钢的款项用于投资经营，但公安机关根据其提供的线索均未能查实其具体经营何种生意，其所说的烧烤店等均无法查实。可见，被告人林尉在已经负债，并不具有偿还能力的情况下，仍向两被害人许以高额利息，通过拆东墙补西墙的方式，将涉案款项用于归还其个人借款或个人消费，在被害人催要还款时，便以各种理由予以推诿、拖延，其主观上具有非法占有的故意。综上，被告人林尉主观上具有非法占有的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的方法使被害人陷入错误的认识而交付财物，其行为构成诈骗罪。被告人林尉提出的第2点辩解意见及其辩护人提出的关于定性方面的第1、2、3点辩护意见不成立，本院不予采纳。 二、关于被告人林尉的犯罪数额的认定问题。经查，（1）被害人陈某华陈述，其一共被骗130万元，其中有现金19500元，之后林尉多次支付利息给其，后来其追林尉还钱，林尉还了50万元。其与林尉之间没有其他经济往来。被告人林尉亦供述其向陈某华借款130万元，还了50万元和支付利息外，还有80万元没有给陈某华，并有证人庞某年、易某峰的证言及银行流水予以印证；同时，银行流水、微信转账记录证实，被告人林尉转给陈某华本金、利息共计人民币880600元，因此，本院确认被告人林尉诈骗被害人陈某华的数额为419400元。（2）被害人张某钢陈述，其分别于2016年1月14日转账79870元和现金20130元共10万元、2016年2月22日转账28万元和现金2万元共30万元、2016年3月30日转账7.5万元和现金2.5万元共10万元、2016年4月15日转账25万元，共计出资75万元给被告人林尉合作给客户房产抵押贷款，口头约定利息3.5%，2016年1月至12月返还利润23万元左右，被告人林尉最后一次返还利息是2017年2月份，其与被告人林尉之间不产生运费的费用，其与林尉之间频繁的资金往来系两人合伙经营珠海铖汇有限公司产生的费用往来；被告人林尉在公安侦查阶段供述，其前前后后向张某钢借款80多万元，约定每月支付3.5%的利息，此前一直有按照约定利息每月支付利息，其印象中2017年10月份开始没有付利息，本金至今未还，其与张某钢之间没有产生过运费，故虽然被害人张某钢在向被告人林尉转账涉案款项时有一笔款项备注“运费”，一笔款项备注“借款”，均不影响对其出借给被告人林尉的本金数额的认定。银行流水、微信转账记录、支付宝转账记录证实，2016年1月至2017年3月期间，被告人林尉与被害人张某钢之间有频繁的经济往来，两人均确认有合作开公司时产生的经济往来，也有被害人张某钢帮其归还信用卡后其再刷出来还给张某钢的交易往来，其二人均无法确定具体哪些往来是支付利息的费用，故根据存疑有利于被告人的原则，本院认定在2016年1月至2017年3月期间，被告人林尉按照约定的3.5%利率，每月向被害人张某钢支付利息共计323750元；被告人林尉于2017年4月1日通过微信转账5000元、通过支付宝转账10000元，根据存疑有利于被告人的原则，认定为被告人林尉支付给被害人张某钢的利息。综上，被告人林尉诈骗被害人张某钢的款项为750000-323750-15000＝411250元。被告人林尉辩解其与被害人张某钢合伙经营的公司珠海铖汇发展有限公司的办公场所对外出租，其所有的那部分租金应从其与被害人张某钢的借款本金中予以扣减，但被害人张某钢及另一合伙人周某杰均证实，公司实际由被告人林尉经营，公司没有成功经营过业务，公司的办公场所未出租给他人，故被告人林尉的辩解没有证据支持，本院不予采纳。被告人林尉提出的第1点辩解意见及其辩护人提出的关于定罪方面的第4、5点辩解意见及关于量刑方面的第1点意见成立，本院予以采纳；提出的被告人林尉社会危害性相对较小的辩护意见不成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人林尉以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯我国刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人林尉的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，唯指控数额有误，应予纠正。被告人林尉归案后如实供述自己的罪行，当庭亦对其所犯主要犯罪事实供认不讳，依法可以从轻处罚。根据被告人林尉的犯罪事实、情节和悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人林尉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月16日起至2028年5月15日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。 二、责令被告人林尉退赔被害人陈某华人民币419400元、被害人张某钢人民币411250元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姚 峰 审 判 员  孙珑艳 人民陪审员  高冬凤 二〇二〇年一月二十二日 本件与原本核对无异 书 记 员  肖 念 陈艮爱 李俊蓉 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。