云南省个旧市人民法院刑 事 判 决 书（2019）云2501刑初140号公诉机关云南省个旧市人民检察院。被告人邓建阳，男，1977年5月11日出生，汉族，福建省南平市人，小学文化，无业，住四川省广安市广安区。2018年8月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被个旧市公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于个旧市看守所。辩护人程言志，安徽烁光律师事务所律师。被告人吕映应（曾用名吕嘉铭），男，1980年11月20日出生，汉族，四川省广安市人，初中文化，无业，住四川省广安市邻水县。2018年8月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被个旧市公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于个旧市看守所。辩护人余世忠、王静波，云南振润律师事务所律师。被告人周春宏，男，1977年3月14日出生，汉族，四川省广安市人，高中文化，无业，住四川省广安市广安区。2018年12月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被个旧市公安局刑事拘留，2019年1月29日被逮捕。现羁押于个旧市看守所。辩护人代勇奇，云南卓承律师事务所律师。被告人蒋成伟，男，1985年11月15日生，汉族，四川省广安市人，初中文化，无业，住四川省广安市岳池县，2018年9月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被个旧市公安局刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于个旧市看守所。辩护人陈胜楠，安徽烁光律师事务所律师。个旧市人民检察院指控：被告人邓建阳、吕映应、周春宏于2015年10月9日在个旧市成立红河州恒鑫资产管理有限公司，公开向社会不特定对象开展民间融资居间业务，被告人吕映应担任公司总经理，并雇佣被告人蒋成伟担任公司财务总监。1、非法吸收公众存款罪红河州恒鑫资产管理有限公司自成立以来,在未经国家相关主管部门许可的情况下，在云南省个旧市开展民间融资居间业务，公开向社会不特定对象进行宣传,以“借款”形式开展融资业务。红河州恒鑫资产管理有限公司分别以红河杰驰置业有限公司“弥勒半岛公寓酒店”项目、四川金海大家钢结构工程公司项目、四川广安红蕊蜜柚专业合作社项目三家项目方名义,向社会不特定对象募集资金。通过现金、POS机刷卡、银行转账等方式将资金归集到上述项目方。以红河杰驰置业有限公司“弥勒半岛公寓酒店”项目融资人民币418.098912万元，以四川金海大家钢结构工程公司项目融资人民币225.8万元，以四川广安红蕊蜜柚专业合作社项目融资人民币36.96193万元，以上三个项目共融资人民币680.860842万元。2、集资诈骗罪红河州恒鑫资产管理有限公司在胡某某（另案处理）未真实承建大理国际大酒店装修项目的情况下，于2015年11月6日与胡某某签订融资合同，以大理国际大酒店装修项目名义向社会不特定对象募集资金；红河州恒鑫资产管理有限公司在与红河杰驰置业有限公司“弥勒半岛公寓酒店”项目于2016年9月16日终止合作后，仍以该项目进行融资。上述两个项目进行融资的金额共计人民币1751.65万元，所募集资金已被转入被告人邓建阳所有的广安嘉晨汽车销售服务有限公司、广安阳光易贷有限责任公司、邓建阳等人个人账户、兑付投资人、开办“欧曼美城”等。大理国际大酒店项目目前有87名投资人本金及收益无法兑付，涉及金额人民币264.2765万元。“弥勒半岛公寓酒店”项目目前有94名投资人本金及收益无法兑付，涉及金额人民币329.2246万元。公诉机关认为被告人邓建阳、吕映应、周春宏、蒋成伟的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款的规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究四名被告人的刑事责任，实行数罪并罚，且四人吸收公众存款数额巨大，集资诈骗数额特别巨大，被告人蒋成伟到案后能如实供述自己的犯罪事实。公诉机关建议对四名被告人犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑三年至五年之间量刑并处罚金，犯集资诈骗罪在有期徒刑十二年至十三年之间量刑并处罚金。诉请本院依法判处。被告人邓建阳对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但认为其主观上没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人邓建阳构成非法吸收公众存款罪以及适用刑法第一百七十六条的规定没有异议。但认为本案符合单位犯罪的特征，应当追加红河州恒鑫资产管理有限公司为本案被告人。结合本案事实和证据可以认定，被告人成立红河州恒鑫资产管理有限公司后，公开向社会不特定的对象展开民间融资居间业务，所有业务均是以公司名义开展，所得款项也由公司支配，并由公司和项目方签订融资协议。本案被告人没有能力也没有以个人名义进行融资，本案应定性为单位犯罪，不应认定为自然人犯罪。2、被告人邓建阳的行为不符合集资诈骗罪的构成要件。首先，被告人邓建阳没有虚构事实隐瞒真相的行为。其次，被告人邓建阳没有非法占有的目的。被告人融资后是将资金用于广安阳光易贷公司的放贷，目的是用融资的款项进行投资，赚取利息差额，没有把投资人的款项用于挥霍消费。在投资款无法收回的情况下，被告人邓建阳积极筹集资金，用自己的钱兑付投资人，事实可以证明被告人邓建阳主观上没有非法占有的目的。综上，被告人邓建阳的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，涉及的四个项目的融资行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪。3、公诉机关指控的犯罪金额没有经过司法会计审计，对涉及金额中已经兑付给投资人的金额在认定时应予以扣除。投资人实际损失数额应以核实到的被害人损失的数额来计算。4、被告人邓建阳在共同犯罪中没有直接参与非法吸收公众存款，事后积极筹集资金兑付投资人，在共同犯罪中所起作用较小，且被告人邓建阳具有坦白情节，没有犯罪前科，系偶犯、初犯。综上，建议法庭对被告人邓建阳在有期徒刑五年以下量刑。被告人吕映应对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但认为自己不构成集资诈骗罪。其辩解自己后期一直都在联系项目方希望可以收回款项返还投资人，其没有想要非法占有这些款项。其辩护人的辩护意见是：1、对公诉人指控被告人吕映应犯非法吸收公众存款罪无异议，但认为公诉人指控被告人吕映应犯集资诈骗罪事实不清、证据不足，罪名不能成立。被告人吕映应主观目的系赚取中介费而不是为了非法占有集资款。被告人吕映应客观上没有挥霍资金，其并未将涉案四个项目吸收的资金占为己有，现有证据不能证明被告人有虚构事实、隐瞒真相非法占有集资款的行为。“弥勒半岛公寓”项目所吸收的资金大部分打到了项目方的账户，四名被告人均没有非法占有该项目所吸收的投资人资金，投资人资金本息无法给付系由项目方无法按期归还资金所致。被告人吕映应在“大理国际酒店”项目的集资过程中对资金的使用、调拨没有决定权，也没有证据可以证明被告人吕映应非法占有或使用了“大理国际酒店”项目的集资款。被告人吕映应有积极协助邓建阳还款的行为。2、本案应区分主从犯，被告人吕映应在本案中所起作用较小，在本案中属于从犯。红河州恒鑫资产管理有限公司有严密的组织机构，公司实际控制人为邓建阳，被告人吕映应只是公司员工，是一般工作人员。被告人吕映应对公司资金流向没有决策权，对项目实施也没有决定权。3、本案没有司法会计鉴定，无法证明被告人是否存在非法占有集资款项的事实。4、被告人吕映应在羁押期间揭发他人犯罪行为并被司法机关确认属实，因此被告人吕映应具有重大立功行为。综上，请求法庭对被告人吕映应以非法吸收公众存款罪予以减轻处罚，对其判处缓刑。被告人周春宏对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但认为其不构成集资诈骗罪。其辩解吸收公众存款时没想过要虚构事实骗取投资人的钱，主观上没有诈骗的故意。其辩护人的辩护意见是：1、被告人周春宏在本案中的罪名是非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪。在“大理国际酒店”项目中，本案四名被告人在当时深信该项目真实存在且相信胡某某能够拿下该项目，不能以胡某某未签下书面承包合同来推定胡某某及四名被告人主观上虚构事实、隐瞒真相。另外，“弥勒半岛公寓”项目中，以2016年9月作为区分集资诈骗的起算点也没有事实根据。证据中“情况说明”的制作是没有单位授权的，且在2016年11月份才作出的决定不能反推此前被告人存在集资诈骗的故意。本案涉及资金大部分已返还，给受害人造成的损失较轻。被告人周春宏在公司出现资金困难时及时归还了向公司所借的70多万元，用于归还投资人。本案中，即便有个别共犯有非法占有的目的和行为，但不能推断被告人周春宏有非法占有的目的和行为。2、本案应区分主从犯，被告人周春宏在共同犯罪中起了辅助作用，不能拔高其在共同犯罪中的作用，被告人周春宏应认定为本案的从犯。3、被告人周春宏的犯罪行为只有两起。被告人周春宏仅参与了“大理国际酒店”项目和“广安红蕊蜜柚专业合作社”项目，其涉案金额只能以两个项目的资金计算。4、本案应追加红河州恒鑫资产管理有限公司为共同被告参与诉讼。本案中，四名被告人是以该公司为载体实施了犯罪行为，对外开出的合同是该公司，应收债权的主体也是该公司。5、本案缺乏司法会计鉴定对被告人有失公允。6、被告人周春宏有自首情节，其在广安市自动投案，虽在侦查阶段未能交代全部犯罪事实，但在庭审中已将其知晓的犯罪事实作了如实供述。综上，建议法庭对被告人周春宏判处有期徒刑二年。被告人蒋成伟对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但认为其不构成集资诈骗罪。其辩解自己只是在恒鑫公司打工，没有参与公司管理，对公司事项没有决策权。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人蒋成伟犯非法吸收公众存款罪无异议，但认为被告人蒋成伟不构成集资诈骗罪。1、本案是单位犯罪。本案中恒鑫公司对外融资的行为是单位行为，应认定为单位犯罪。被告人蒋成伟在公司没有支配权，其只是公司的工作人员，其是以工作人员的身份收取集资款且将融资金额用于公司运作。2、本案中，被告人蒋成伟是基于辅助人员的角色听从领导安排流转资金，其在共同犯罪中所起作用较小，是从犯。3、被告人蒋成伟犯集资诈骗罪的证据不足。被告人蒋成伟主观上不具有非法占有的目的，也没有实际占有过资金，其没有使用任何手段欺骗投资者。4、被告人蒋成伟主观恶性小，是初犯、偶犯，在共同犯罪中是从犯，建议法庭对被告人蒋成伟判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明：一、非法吸收公众存款事实2015年10月9日，由被告人邓建阳主要出资，被告人邓建阳、吕映应、周春宏等人在云南省个旧市成立红河州恒鑫资产管理有限公司，由被告人吕映应全面负责公司日常经营管理，被告人邓建阳安排其妻弟即被告人蒋成伟负责该公司财务工作。红河州恒鑫资产管理有限公司自成立后，在未经政府相关主管部门批准的情况下，在云南省个旧市公开向社会不特定对象进行宣传，以“借款”形式开展居间融资业务，分别以红河杰驰置业有限公司“弥勒半岛印象公寓酒店”项目、四川金海大家钢结构工程有限公司项目、四川广安红蕊蜜柚专业合作社项目三家项目方名义，向社会不特定对象募集资金。通过红河州恒鑫资产管理有限公司与投资人签订合同并出具相关凭证，承诺投资人按月领取投资收益，投资到期后返还本金，投资周期3个月至12个月不等，承诺月利率1.5%至1.6%,年化收益高达18%至19.2%。通过现金、P0S机刷卡、银行转账等方式归集投资者的资金到上述项目方的银行账户。以红河杰驰置业有限公司“弥勒半岛公寓酒店”项目融资人民币418.098912万元，以四川金海大家钢结构工程公司项目融资人民币225.8万元，以四川广安红蕊蜜柚专业合作社项目融资人民币36.96193万元，共计融资人民币680.860842万元。三家项目方均未产生实际收益支付投资人。二、集资诈骗事实2015年7、8月份，被告人周春宏、吕映应告知胡某某（另案处理），周春宏、吕映应、邓建阳等人计划在云南省个旧市开办一家投资公司，并先后多次提出可以帮助胡某某经营的云南梓涵建材有限公司融资。2015年10月9日，由被告人邓建阳主要出资，被告人邓建阳、吕映应、周春宏等人在云南省个旧市成立红河州恒鑫资产管理有限公司，由被告人吕映应全面负责公司日常经营管理，被告人邓建阳安排其妻弟即被告人蒋成伟负责该公司财务工作。2015年11月，胡某某在未实际承建大理国际酒店装修建材供应项目的情况下，来到个旧市与红河州恒鑫资产管理有限公司签订合作协议，约定由红河州恒鑫资产管理有限公司帮助胡某某融资人民币1000万元用于大理国际酒店装修项目。胡某某应被告人周春宏等人的要求在个旧市开立银行账户和网银U盾交给被告人蒋成伟，并由被告人蒋成伟控制使用。被告人蒋成伟作为大理国际酒店装修供应项目的“出借人代表”，利用其个人银行账户归集该项目融资所得资金。受害人投资款进入蒋成伟银行账户以后，为躲避监管，蒋成伟利用自己及妻子文某某以及胡某某、公司员工周某某等人的银行账户进行“走账”，资金多次转账后转入蒋成伟控制的银行账户。红河州恒鑫资产管理有限公司与红河杰驰置业有限公司于2016年9月16日双方终止合作以后，被告人邓建阳、吕映应、周春宏等人并未停止以红河杰驰置业有限公司为名的融资，继续以红河杰驰置业有限公司“弥勒半岛印象公寓酒店”项目向社会不特定投资人进行融资。以上两个项目累计融资人民币1751.65万元。募集所得资金并未真实用于该项目，而是被被告人邓建阳、周春宏、吕映应等人挪作他用。另查明，被告人周春宏于2018年12月24日16时许，主动到四川省武胜县武胜公安局胜利派出所投案。上述事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证的以下证据加以证实：（一）综合证据：1、受案登记表、立案决定书，证明个旧市公安局于2017年8月9日对该案立案侦查。2、户口证明，证明本案中四名被告人的自然情况，四名被告人均已达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力，无犯罪前科。3、抓获经过，证明被告人邓建阳于2018年8月29日18时许，在四川省攀枝花市仁和田房公安检查站被抓获；被告人吕映应于2018年8月29日，在湖南怀化火车站被抓获；被告人蒋成伟于2018年9月23日8时15分，在湖北省襄阳天门南火车站被抓获；被告人周春宏于2018年12月24日16时许，主动到四川省武胜县武胜公安局胜利派出所投案自首。4、扣押决定书、扣押清单，证明个旧市公安局扣押邓建阳捷豹车一辆，车牌号川Ｘ×××××。5、情况说明，证明扣押的捷豹车由个旧市公安局经侦大队委托个旧市同创修理厂管理，现车辆停放在个旧市同创修理厂。6、公证书，证明被告人吕映应于2015年9月15日与个旧市体育场馆签订《租房协议》，现已拖欠房租数月，个旧市体育场馆于2017年3月8日对该出租房屋开门清点，并由个旧市公证处进行公正，公正事项为保全证据。7、搜查证、搜查笔录，证明个旧市公安局对个旧市进行搜查，搜查出工商资料、客户合同书、ＰＯＳ机等相关证据材料。8、情况说明，证明经个旧市公安局核对，公安机关将之前未收集到的60份合同装订后已作为证据提交，其余存放在个旧市公安局。个旧市公安局将搜查出的POS机、笔记本拍照固定，并附照片。该部分被害人陈述因涉及人员较多，未取证完毕。9、股东决定、公司章程，证明股东决定及公司章程对公司名称及住所、公司经营范围（不含金融资产）、公司股东等内容进行了确认。红河州恒鑫资产管理有限公司股东决定、公司章程签名处仅有挂名法人陈某某及陈某某的签名。未真实反映出邓建阳、周春宏、吕映应是公司股东。10、租房协议，证明陈某某与个旧市体育场馆签订租房协议，租用个旧市体育场锡花大厦直管公房2楼房屋，年租金6万元，租用时间2015年10月1日起至2020年9月30日，租期5年。11、情景模拟、客户疑问解答话术等培训资料，证明培训资料内有关于红河州恒鑫资产管理有限公司集资合法的宣传内容。12、广安阳光易贷相关资料，证明阳光易贷公司法人代表为邓某某（邓建阳弟弟），经营内容为第三方准金融服务。邓某某为挂名法人，该企业登记表未真实反映出阳光易贷公司老板。13、红河州中级人民法院刑事裁定书，证明被告人吕映应检举揭发的钟某某等人一案的裁判结果。14、证人李某1的证言，证明公司的股东有三个，就是吕映应、周春宏、邓建阳，他们各自持有多少股份其不清楚，邓建阳是大股东。15、证人邓某的证言，证明公司是邓建阳、吕映应、周春宏三位股东成立的，公司董事长是吕映应，吕映应全面负责公司的管理。16、证人孔某的证言，证明恒鑫公司的老板有三个，分别是吕映应、周春宏和邓建阳，平时是吕映应负责管理公司，周春宏、邓建阳不怎么到公司。17、证人吴某的证言，证明其知道的公司人员包括大老板邓建阳、二老板周春宏、三老板吕映应，财物总监是蒋成伟。18、证人汪某的证言，证明红河州恒鑫资产管理有限公司的老板是吕映应，是由吕映应注册的，法人是陈某某，吕映应自己讲过公司有三个股东，分别是吕映应、周春宏、邓建阳，平时都是吕映应一个人在管理，其他人很少见到。19、证人陆某的证言，证明其知道的公司老板是吕映应，后来才知道公司老板还有邓建阳，是否还有其他老板其不清楚。20、证人张某1的证言，证明其知道的公司老板是吕映应，是否还有其他老板其不清楚。21、证人韩某的人像辨认笔录，证明韩某辨认出恒鑫公司的股东是周春宏、邓建阳、吕映应。（二）非法吸收公众存款事实的证据：1、红河州恒鑫资产管理有限公司企业登记基本情况表，证明恒鑫公司的基本情况，经营范围不含金融资产、不含信托资产。2、个旧市人民政府金融办公室个金办[2017]12号文件，证明个旧市人民政府金融办公室未向红河州恒鑫资产管理有限公司发放过任何许可证及其它批准文件。3、中国银监会红河监管分局关于红河州恒鑫资产管理有限公司是否取得相关许可的复函，证明中国银监会红河监管分局未向红河州恒鑫资产管理有限公司进行过资质审批。4、中国人民银行红河州中心支行关于红河州恒鑫资产管理有限公司相关业务的复函，证明中国人民银行红河州中心支行无红河州恒鑫资产管理有限公司办理吸收公众存款业务审批的相关资料。5、恒鑫公司宣传单页，证明恒鑫公司以高额回报为诱饵，并在宣传中表明在恒鑫公司投资安全。6、证人邓某的证言，证明2015年10月份恒鑫公司开业时，其就进入恒鑫公司工作，负责拉业务。由业务员发放宣传单进行宣传，顾客有意向以后来到公司我们就跟顾客介绍投资的项目分别是大理国际酒店项目、四川金海大家钢结构工程有限公司项目、红河杰驰置业有限公司酒店项目、红蕊蜜柚专业合作社项目。7、证人汪某的证言，证明汪某于2015年11月到红河州恒鑫资产管理有限公司打工。恒鑫公司是公开发放的宣传资料。弥勒项目是打到弥勒的账上、四川金海大家钢结构工程项目是打到王某1的账上。8、融资及公司收购合作协议，证明弥勒杰驰置业有限责任公司于2016年8月3日与恒鑫公司签订融资协议，恒鑫公司为其融资人民币3000万元。9、情况说明，证明恒鑫公司与杰驰置业公司于2016年11月6日签订情况说明，确认恒鑫公司为杰驰置业公司融资时间为2016年8月7日至2016年9月16日，应到杰驰置业公司账户融资金额为418.3万元，实际到账为410.3万元。10、中国民生银行业务回单、杰驰置业打款蒋成伟明细，证明韩学伟于2018年8月15日至2018年12月5日期间，向蒋成伟汇款共计人民币101.5万元，向颜某某汇款6.5万元。11、（杰驰置业）红河州恒鑫资产管理有限公司客户登记表，证明2016年8月7日至2016年9月16日期间，共有190名投资者投资杰驰置业弥勒半岛印象项目，投资金额共计424.3万元。12、杰驰置业入账清单、交易流水，证明2016年8月8日至2016年10月11日，杰驰置业施某某（6226226000710323）入账4095989.12元、韩某（1959）账户收到蒋成伟转款85000元，共计收款人民币418.098912万元。13、施某某6226226000710320的POS机交易明细，证明2016年8月5日至2016年9月14日，该账户通过POS机刷卡共计进入人民币365.6910万元。14、退款清单、银行回单、收据，证明2017年2月6日至2017年4月14日期间，杰驰置业共退还刘美麟、许艳松等投资者投资金额共计人民币27.5万元。15、中国民生银行付款支付业务回单，证明杰驰置业有限公司已返还人民币101.5万元给恒鑫公司。16、证人韩某的证言，证明韩某是红河杰驰置业有限公司的实际控制人，恒鑫公司的吕映应到其公司提出帮其融资，约定融资3000万元，于2019年9月16日终止合同，实际收到410.3万元，返还101万，尚欠300余万元，终止合同后恒鑫公司仍继续以该公司名义向社会公众融资，资金流入到恒鑫公司。17、四川金海大家钢结构工程有限公司企业登记表、营业执照，证明四川金海大家钢结构工程有限公司的基本情况，该公司真实存在，王某1为公司股东。18、借款合同书，证明恒鑫公司于2016年3月6日与四川金海大家钢结构工程有限公司签订合同，融资金额400万元整，资金汇入王某1账户。19、王某1卡号为62×××12的银行卡交易明细，证明2016年4月3日至2016年5月24日ＰＯＳ机刷卡进入194.8万元；2015年11月30日蒋成伟（1056）转入10万元；2015年12月29日吕映应（9999）转入5万元；2015年12月30日吕映应（9999）转入5万元；2016年1月14日吕映应（9999）转入11万元，王某1收款共计225.8万元。20、王某1（62×××12）永发建材商行ＰＯＳ交易明细，证明2016年4月3日至2016年5月24日，该账户通过ＰＯＳ机刷卡共计进入人民币194.8万元，与王某1交易明细一致。21、王某1卡号为43×××53的银行卡交易明细，证明王某1转入蒋成伟（1616、6211）、吕映应（9999）、周某某（3794）银行卡共计139.8092万元。22、证人王某1的证言，证明王某1是四川金海大家钢结构工程有限公司股东。2015年春节前我跟吕映应提出我的公司要做工程需要资金，吕映应说其有能力帮我融资，2016年初我先联系吕映应，后到弥勒，在弥勒期间恒鑫公司一个小伙子拿了一堆空白合同给我盖章，但合同没有给我。我不知道资金来源。后吕映应帮我融资200多万元，我已经还了150多万元，尚欠67万元没还。23、广安红蕊蜜柚专业合作社登记基本情况表，证明广安红蕊蜜柚专业合作社的基本情况，该公司真实存在，法人代表为李某2。24、借款合同书，证明恒鑫公司于2016年3月29日与广安红蕊蜜柚专业合作社签订合同，融资金额2000万元整，资金汇入广安红蕊蜜柚专业合作社。25、广安红蕊蜜柚卡号为96×××51的账户交易明细，证明上海盛付通电子支付服务有限公司（恒鑫公司）转入36.96193万元，李某2于2016年5月10日转给邓建阳（6666）30万元。26、证人李某2的证言，证明李某2是四川省广安红蕊蜜柚专业合作社的法人。邓建阳在2016年4月跟我讲他在红河州成立了一家公司进行融资，并说可以帮我融资，我就同意了。我向邓建阳提供了公司相关工商资料和银行账户。2016年5月6日、5月9日共计转进人民币369619.3元。后我觉得风险太大，终止合同并返回了30万。与邓建阳一起来谈项目的还有周春宏。27、被告人邓建阳的供述与辩解，证明2015年其与吕映应、周春宏分别出资成立了恒鑫公司、“阳光易贷”公司，两公司均分别找了挂名法人，恒鑫公司的日常管理由吕映应负责。成立恒鑫公司的目的即是做投资公司，向老百姓借钱后再向老百姓支付利息，然后把钱借给需要资金的项目方，向项目方收取利息，公司在中间吃利息差，恒鑫公司经营模式是吕映应设计的。恒鑫公司成立后分别找了四个项目方，邓建阳负责联系了李某2的项目。2016年6、7月份公司出现兑付困难，大概有400多万元的缺口。“阳光易贷”公司及自己的车行均收到过恒鑫公司的钱。大理项目是周春宏联系的，将大理项目的资金转到“阳光易贷”是吕映应和周春宏安排的，自己只是安排转到自己信用卡上做资金周转。胡某某知道资金是向老百姓融资来的。28、被告人吕映应的供述与辩解，证明恒鑫公司是邓建阳发起成立的，其只负责管理公司。公司有四个项目，用这四个项目向老百姓融资，其负责联系了弥勒项目及四川金海大家钢结构项目，以上两个项目资金均打给了项目方。2019年9月16日，恒鑫公司与弥勒项目终止合作后，在邓建阳的安排下，恒鑫公司仍以该项目进行融资，融资资金被用于兑付投资人。邓建阳、周春宏联系了大理国际大酒店项目，胡某某说过已经承建大理国际大酒店项目，其带人去实地考察过，大理国际大酒店项目的资金在邓建阳安排下被转入四川广安阳光易贷公司，阳光易贷公司是邓建阳开设的，由周春宏负责管理。个旧欧曼美城是用恒鑫公司的资金开办的。29、被告人周春宏的供述与辩解，证明2015年7、8月份，邓建阳提议在个旧市成立恒鑫投资公司，主营贷款居间服务。后其答应邓建阳跟他一起做，成立公司时其参与一起寻找办公地点。其在公司成立时提供了资金，但陈某已将资金还给了其。恒鑫公司于2015年11月成立，公司成立后，其介绍了胡某某给邓建阳认识，并谈成了大理国际酒店项目。同时，其还担任广安阳光易贷有限公司经理，在邓建阳的授意下大理国际酒店项目的融资资金转入了阳光易贷。30、被告人蒋成伟的供述与辩解，证明恒鑫公司是邓建阳、周春宏、吕映应三人合伙成立的。2015年10月，其到个旧恒鑫公司担任财务总监一职，公司运营中使用的都是其在建行、工行、招商银行开设的个人银行账户。恒鑫公司用四个项目来进行融资，除了大理国际酒店项目是虚假的外，另外三个项目是真实存在的，投资人的资金通过刷卡直接到三个项目方账户上。大理国际酒店项目的老板是胡某某，这个项目是周春宏联系的，具体由颜某某和吕映应去谈。其作为大理国际酒店项目的借款人代表与投资人签订合同，老百姓投资大理国际酒店项目的款项先到其账户上，然后其再将部分资金转到广安阳光易贷公司（系邓建阳和周春宏合伙经营），将部分资金转到胡某某账户上进行走账，现尚有400-500万元没有转回，其是在周春宏的授意下进行转账的。恒鑫公司与弥勒项目终止合作后仍以该项目的名义对外融资，该部分融资款通过POS机进入，被用于退还前期投资人的本金及利息。31、投资合同、被害人陈述，证明被害人投资情况及损失。恒鑫公司向投资者宣传公司证照齐全，无投资风险，收益高。（三）集资诈骗事实的证据：1、借款合同书，证明恒鑫公司于2015年11月6日与胡某某签订合同，融资金额1000万元整，出借人代表为蒋成伟。2、《关于胡某某申请个人经营贷款1000万元的调查报告》，证明恒鑫公司风控部对胡某某贷款用途、偿债能力、个人信用、资产状况进行了评估。3、蒋成伟62×××44安彼建材商行ＰＯＳ机交易明细，证明2015年11月9日至2016年12月24日，该账户通过ＰＯＳ机刷卡共计进入1751.65万元。4、蒋成伟卡号为62×××99的银行卡于2015年至今的银行交易流水，证明其中陈某转入230000元，转给陈某2747154.42元；转给邓建阳175000元；转给邓某253370元；转给甘某165930元；转给韩某20000元；蒋成伟转入16814783元，转给蒋成伟3174057元；李某1转入173152元，转给李某11145594元；转给吕某某123172元；转给吕映应57386元；文某某转入505000元，转给文某某48000元；转给颜某某24600元；张某2转入3156000元，转给张某29025850元；转给周春宏5000元。该卡主要用于兑付投资人利息。5、蒋成伟卡号为62×××44的银行卡于2015年至今的银行交易流水，证明蒋成伟该账户转给甘某11.9965万元；转给邓建阳共计145.6110万元；转给吕映应共计15万元；文某某转入240.9995万元。6、胡某某卡号为62×××51的银行卡于2015年10月9日至今的交易明细，证明该账户自2015年11月13日至2015年12月28日期间，蒋成伟转入655万元；转给文某某261.5万元；转给周某某307.7万元。7、情况说明，证明恒鑫公司与杰驰置业公司于2016年11月6日签订情况说明，确认恒鑫公司为杰驰置业公司融资时间为2016年8月7日至2016年9月16日。8、证人张某2的证言，证明其于2015年12月份至2016年12月份在广安市的阳光易贷公司担任出纳，阳光易贷公司的领导是邓建阳、吕映应和周春宏。阳光易贷公司与红河州恒鑫资产管理有限公司有资金往来，周春宏安排在云南的蒋成伟将资金转到其账户上。邓建阳和周春宏都会安排其操作资金转账，周春宏有权利决定公司转账。恒鑫公司的转款大部分是用于阳光易贷公司资金借贷业务。邓建阳、周春宏、吕映应三人在云南开了一家欧曼美城，其从阳光易贷转账过去80000元。9、证人陈某的证言，证明其为阳光易贷公司的前财务。周春宏会安排其和蒋成伟进行资金转账。蒋成伟转到其账户上的钱有一部分转回蒋成伟的账户，有一部分转到邓建阳和周春宏的个人银行账户，还有一些是根据邓建阳和周春宏的安排转给了其他人。10、证人余某的证言，证明其是大理国际大酒店的工程负责人，大理国际大酒店有限公司没有胡某某这个人，也没有通过恒鑫公司对外融资。11、证人罗某的证言，证明其承接过大理国际大酒店的装修工程，大理国际大酒店有限公司没有胡某某这个人，也没有通过恒鑫公司对外融资。12、同案人胡某某的供述与辩解，证明2015年其经同学周春宏介绍认识了邓建阳。在恒鑫公司开业时，其与恒鑫公司签订了借款合同融资1000万元，融资1000万元的项目是大理国际酒店装修建材的供应，签合同时其还没承接该项目，该项目还在与刘某商谈中。融资合同的签订主要是和周春宏、吕映应联系。签订合同前，在周春宏和吕映应、蒋成伟的要求下，其去银行办了银行卡和Ｕ盾拿给蒋成伟，开卡一个月就有资金进入，其收到短信后，恒鑫公司告诉其是恒鑫公司转款的额度不够，使用其银行卡进行转账，其没有收到过一分钱。融资期间，其参加了恒鑫公司组织的答谢会，按吕映应的安排向投资人讲过大理国际酒店项目一切正常，感谢投资人的话。在2016年6月份刘某明确答复其项目做不了以后，其和周春宏、吕映应说过项目做不了并要求返还银行卡，但恒鑫公司未予返还。13、证人刘某的证言，证明其于2015年洽谈大理国际大酒店装修项目，并答应胡某某若能承建可以把建材供应给胡某某做，胡某某告诉过其有部分资金需要进行融资。其公司于2016年5、6月份放弃大理国际大酒店项目，并把该消息告诉了胡某某。与胡某某证实情况基本一致，大理项目并未真实承建。14、证人李某3的证言,证明2016年年初，恒鑫公司组织抽奖，抽到的可以一起去大理旅游考察大理国际大酒店项目，包括我在内的15名投资人抽到奖，1月18日恒鑫公司组织员工带领15名抽到奖的投资人和另外3名投资额比较大的投资人一起去大理，一边旅游一边考察大理国际大酒店项目。到了大理国际大酒店的门口，周某某等人和我们说已经下班了，进不去酒店，我们就只在酒店外面看了一下。15、证人赵某的证言，证明2016年1月18日恒鑫公司带着我们去大理考察大理国际酒店项目，工作人员带我们去到大理国际酒店外面对我们说：“这个就是大理国际酒店，你们投资的钱就是到了这个项目上”。当天晚上7点左右才到大理，到了大理后我们紧接着就去到大理国际酒店门口，酒店已经关门了，保安说下班了，不允许人进去。16、证人王某2的证言，证明陆某电话通知我18号早上在老州政府坐车去考察大理项目，恒鑫公司安排大巴拉着我们去的，工作人员带着我们到大理国际酒店外面对我们说“这个就是大理国际酒店，你们投资的钱就是到了这个酒店的装修项目上”。当天晚上7点左右才到大理，到了大理后我们就去大理国际酒店门口，我看到酒店还在施工，没看到施工人员，我没有接触过与酒店有关的人。17、证人邓某的证言，证明恒鑫公司成立的时候就以胡某某的大理国际酒店装修项目进行融资，吕映应、颜某某在公司开业时说过胡某某承建了大理国际酒店装修项目。恒鑫公司组织过投资者去考察大理项目。大理项目的资金是进入蒋成伟的银行账户，其他项目都是刷卡直接进入项目方的银行账户。18、证人汪某的证言，证明以大理国际酒店装修工程项目融资的金额是打到蒋成伟的账户上。19、证人韩某的证言，证明2016年9月16日弥勒杰驰置业有限公司与恒鑫公司终止合作后，恒鑫公司继续以“弥勒半岛酒店公寓”的名义进行融资，资金进入到恒鑫公司的账户。20、被告人邓建阳的供述与辩解，证明“阳光易贷”公司及自己的车行均向恒鑫公司收过钱。大理国际酒店项目是周春宏联系的，将大理国际酒店项目的资金转到阳光易贷是吕映应和周春宏安排的，自己只是安排转到自己信用卡上做资金周转。胡某某知道资金是向老百姓融资来的。21、被告人吕映应的供述与辩解，证明2016年9月16日，恒鑫公司与弥勒项目终止合作后，在邓建阳的安排下，恒鑫公司仍然以该项目进行融资，融资资金被用于兑付投资人。邓建阳、周春宏联系了大理国际大酒店项目，胡某某说过已经承建了大理项目，吕映应带人去实地考察过，大理项目的资金在邓建阳安排下被转入四川广安阳光易贷公司，阳光易贷公司是邓建阳开设的，由周春宏负责管理。是用恒鑫公司的资金开办的欧曼美城。22、被告人周春宏的供述与辩解，证明其介绍胡某某给邓建阳认识，并谈成了大理项目。同时，其还担任广安阳光易贷有限公司的经理，在邓建阳的授意下大理项目的资金转入了阳光易贷公司。23、被告人蒋成伟的供述与辩解，证明大理国际酒店项目是周春宏联系的，具体由颜某某和吕映应去谈，老板是胡某某。其作为大理项目的借款人代表与投资人签订了合同，老百姓投资大理国际酒店项目的款先进入其账户，然后其再将部分资金转到广安的“阳光易贷”公司（系邓建阳和周春宏合伙经营），将部分资金转到胡某某账户上进行走账，现尚有400-500万元没有转回，转账均是受周春宏的安排。恒鑫公司与弥勒项目终止合作后仍以该项目的名义对外融资，该部分融资款通过POS机进入，被用于退还前期投资人的本金及利息。24、投资合同、被害人陈述，证明被害人投资情况及损失。以上证据经当庭质证，来源合法，内容客观真实，且与本案具有关联性，予以确认。本院认为，被告人邓建阳、吕映应、周春宏、蒋成伟以非法占有为目的，共同隐瞒事实真相，以高额利息为诱饵，骗取数额特别巨大的私人资金，且在未经国家金融主管部门批准的情况下，向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实成立，证据充分，定性准确，本院予以确认。但未区分主从犯不客观，本院不予支持。被告人邓建阳、吕映应、周春宏、蒋成伟均犯数罪，依法应以数罪并罚。关于被告人邓建阳、吕映应、周春宏、蒋成伟吸收公众存款行为是否是单位犯罪的问题。本案中四名被告人成立的红河州恒鑫资产管理有限公司就是为了进行非法集资犯罪而设立的公司，该公司成立以后即以实施非法集资犯罪为主要活动，四人的行为符合《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二项之规定“个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任”的情形。故四人的行为不是单位犯罪。关于被告人邓建阳、周春宏、吕映应、蒋成伟的辩护人共同提出四人的行为不构成集资诈骗罪的问题。本案中，四名被告人主观上具有虚构事实的故意，在胡某某未实际承建大理国际酒店装修建材供应项目时向投资人虚构该事实。客观上四名被告人也实施了诈骗的行为，在胡某某没有实际承建大理国际酒店装修建材项目的情况下，四名被告人还让胡某某到个旧市与红河州恒鑫资产管理有限公司签订合作协议，约定由红河州恒鑫资产管理有限公司帮助胡某某融资人民币1000万元用于大理国际酒店装修项目，且组织部分投资人到大理考察胡某某并未实际承建的这一项目，在资金兑付投资人困难的情况下，召开答谢会声称“让投资人放心，资金不会出问题”，骗来的资金并未实际用于大理国际酒店装修项目，而是部分转入被告人邓建阳的阳光易贷公司进行放贷，部分转入被告人邓建阳、周春宏、吕映应私人账户以及开办“欧曼美城”美容美发店等，四名被告人肆意挥霍集资款，致使资金无法返还，应认定为以非法占有为目的。四名被告人的行为符合集资诈骗罪犯罪构成要件。关于司法会计鉴定的问题，本案中公诉机关确实未提供司法会计鉴定，但这并非是集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件。故不影响四名被告人构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。被告人邓建阳的辩护人认为非法吸收公众存款罪应认定为单位犯罪，被告人邓建阳的行为不构成集资诈骗罪，被告人邓建阳在本案共同犯罪中作用较小的辩护意见，与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。其认为诈骗犯罪中已经兑付给投资人的金额在认定犯罪数额时应予扣除，另被告人邓建阳是初犯、偶犯，没有犯罪前科的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。被告人吕映应的辩护人认为被告人吕映应不构成集资诈骗罪以及本案没有司法会计鉴定无法证明是否存在非法占有集资款项的事实，以及被告人吕映应有重大立功行为的辩护意见与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳；但认为本案应区分主从犯的意见符合客观事实，本院予以采纳。被告人周春宏的辩护人认为非法吸收公众存款罪应追加红河州恒鑫资产管理有限公司为被告认定单位犯罪，被告人周春宏不构成集资诈骗罪以及被告人周春宏的犯罪行为只有两起，本案缺少司法会计鉴定有失公允的辩护意见与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳；但认为本案应区分主从犯以及被告人周春宏有自首情节的辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。被告人蒋成伟的辩护人认为非法吸收公众存款罪应认定为单位犯罪，被告人蒋成伟主观上没有非法占有的目的，没有实际占有过资金，其不构成集资诈骗罪的辩护意见与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳；但认为在共同犯罪中被告人蒋成伟所起的作用较小，是从犯的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳。在共同犯罪中被告人邓建阳起主要作用，系主犯。被告人吕映应、周春宏、蒋成伟起次要或辅助作用，系从犯，具有法定从轻或减轻处罚情节。被告人周春宏自动投案后，如实供述自己的犯罪事实，具有法定从轻或减轻处罚情节。被告人邓建阳、吕映应、蒋成伟归案后能如实供述自己的犯罪事实，是坦白，具有法定从轻处罚情节。公诉机关对被告人吕映应、周春宏、蒋成伟的量刑建议过高，本院不予采纳。四名被告人的辩护人的量刑建议过低，本院不予采纳。根据各被告人的犯罪情节和悔罪表现，以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邓建阳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年一个月，并处罚金人民币300000元。犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币200000元。总和刑期十五年十一个月，并处罚金人民币500000元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币500000元。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。（刑期从本判决执行之日起计算，本判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月29日起至2033年8月28日止）二、被告人吕映应犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年七个月，并处罚金人民币250000元。犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币150000元。总和刑期十二年六个月，并处罚金人民币400000元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币400000元。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。（刑期从本判决执行之日起计算，本判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月29日起至2030年8月28日止）三、被告人周春宏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币200000元。犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币100000元。总和刑期九年，并处罚金人民币300000元，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币300000元。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。（刑期从本判决执行之日起计算，本判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2027年6月23日止）四、被告人蒋成伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币200000元。犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币100000元。总和刑期九年，并处罚金人民币300000元，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币300000元。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。（刑期从本判决执行之日起计算，本判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月23日起至2027年3月22日止）五、作案工具：川Ｘ×××××捷豹车一辆，依法予以没收。六、继续追缴赃款予以发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵丽萍人民陪审员  王雄伟人民陪审员  蔡海玲二〇二〇年一月八日书 记 员  李虹颖