内蒙古自治区克什克腾旗人民法院刑事判决书                                                              （2019）内0425刑初148号公诉机关内蒙古自治区克什克腾旗人民检察院。被告人魏某，男，1997年4月30日出生于河南省周口地区沈丘县，初中文化，个体劳动者，捕前住河南省周口地区沈丘县老城镇阮庄行政村阮庄75号。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月27日被克什克腾旗公安局刑事拘留，2019年5月10日经克什克腾旗人民检察院批准逮捕，当日由克什克腾旗公安局执行逮捕。现羁押于克什克腾旗看守所。辩护人张某，内蒙古兴林律师事务所律师。被告人王某，女，2000年3月29日出生于河南省周口地区郸城县，初中文化，个体劳动者，捕前住河南省周口地区沈丘县阳光花园1号楼2单元1203室。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月27日被克什克腾旗公安局刑事拘留，2019年5月10日经克什克腾旗人民检察院批准逮捕，当日由克什克腾旗公安局执行逮捕。现羁押于克什克腾旗看守所。指定辩护人李某1，内蒙古奥星（克什克腾）律师事务所律师。内蒙古自治区克什克腾旗人民检察院以克检公诉刑诉(2019)XX号起诉书指控被告人魏某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，被告人王某犯信用卡诈骗罪，于2019年12月13日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。克什克腾旗人民检察院指派检察员宗某出庭支持公诉，被告人魏某及其辩护人张某，被告人王某及其指定辩护人李某1到庭参加了诉讼。现已审理终结。克什克腾旗人民检察院指控：1、2019年3月25日，被告人魏某以帮被害人方某提高信用卡额度为由，向其索要了手机农业银行的账号、密码和身份信息，后将方某的身份信息和银行卡实名绑定到被告人王某的手机微信号上。2019年3月27日17时许，被告人魏某伙同被告人王某从被害人方某的农业银行卡内向被告人王某的微信账号充值人民币20000元，后被告人魏某将赃款转账到自己的微信账号内用于还账和挥霍。案发后，被告人魏某的亲属赔偿被害人方某人民币20000元，并取得了谅解。2、2017年9月至2018年2月，被告人魏某以信用卡套现、手机刷单等为由，骗取被害人黄某人民币9000元。3、2018年12月份的一天，被告人魏某以办理信用卡透支额度为由，骗取被害人曹某人民币2198元。4、2019年2月25日，被告人魏某以手机套现需代扣为由，骗取被害人胡某人民币8177元。针对指控的犯罪事实，公诉机关向本院移送了相关证据。指控认为，被告人魏某、王某以非法占有为目的，冒用他人信用卡诈骗财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人魏某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请人民法院依法判处。被告人魏某辩称，他对信用卡诈骗罪无异议，对诈骗罪有异议，其中诈骗被害人黄某、胡某的金额不属实，他骗取了被害人黄某人民币4000元、被害人胡某1276元。其辩护人的辩护意见与被告人魏某的意见一致。被告人王某对公诉机关的指控供认不讳。经审理查明：1、2019年3月25日，被告人魏某以帮被害人方某提高信用卡额度为由，向其索要了手机农业银行的账号、密码和身份信息，后将方某的身份信息和银行卡实名绑定到被告人王某的手机微信号上。2019年3月27日17时许，被告人魏某伙同被告人王某从被害人方某的农业银行卡内向被告人王某的微信账号充值人民币20000元，后被告人魏某将赃款转账到自己的微信账号内用于还账和挥霍。案发后，被告人魏某的亲属赔偿被害人方某人民币20000元，并取得了谅解。2、2017年9月至2018年2月，被告人魏某以信用卡套现、手机刷单等为由，骗取被害人黄某人民币9000元。3、2018年12月份的一天，被告人魏某以办理信用卡透支额度为由，骗取被害人曹某人民币2198元。4、2019年2月25日，被告人魏某以手机套现需代扣为由，骗取被害人胡某人民币8177元。上述事实有下列经庭审质证、认证的证据予以证明：1、物证：银行卡6张、手机3部、身份证1张、U盾2个、POS机1个、电脑机箱1个、笔记本电脑1台，证实被告人魏某诈骗被害人使用的犯罪工具。2、视听资料：光盘2张，证实被害人方某与腾讯公司客服的通话内容、克什克腾旗公安局向财付通支付科技有限公司调取了微信账号×××-及微信账号×××的注册信息及2018年4月18日至2019年4月18日的交易记录。3、视听资料：光盘1张，证实克什克腾旗公安局与被害人黄某之间的通话录音，被害人黄某在录音中陈述其未向被告人魏某借款5000元。4、被害人方某的陈述，陈述2019年3月24日，她加魏某为微信好友，魏某说可以提高农业银行信用卡和工商银行信用卡的额度，她将银行卡的账号和密码告诉魏某，3月25日，她将身份证照片传给了魏某，3月27日下午17时，她的手机收到一条短信提醒，显示她的农业银行卡支出了20000元，她给农业银行的客服打电话，客服告诉她，2019年3月27日下午17时16分有20000元的消费记录，支出方式是财付通微信转账，之后她给财付通的客服打电话，财付通的客服说，20000元充值到微信名称SOBER的微信号，3月29日上午10时左右，财付通的后台工作人员给她打电话说，微信名称SOBER账户内的20000元已经被转到了魏某的微信账户内，无法查询去向，魏某的微信名称是707，微信账号是×××。5、被害人曹某的陈述，陈述2018年年底，她当时急需用钱，她通过朋友介绍办理透支，她添加了对方的QQ号、微信，对方说她的信用卡的余额需要进行清空，才可以办理透支，她通过扫描对方发送的二维码转账2198元，之后钱没有到她的账户，她也联系不上对方了，她的微信账号是×××，对方的微信账号是×××。6、被害人胡某的证言，证实2019年2月份，他在平安银行信用卡手机APP上找到一个人，这个人称可以手机套现，然后他说需要套现将近13000元，这个人说两次打给他，第一次收到8700多元，不到三分钟，这个人称系统需要代扣这笔贷款并将银行卡号发给他，他将钱转到这个人提供的银行卡内，之后没有给他，这个人的微信账号是×××,微信名称是707。7、证人刘某的证言，证实他与魏某是朋友关系，王某是魏某的女朋友，魏某欠了他大约4、50000元，2019年3月27日中午1点多，魏某通过微信给他转账200元，说是偿还欠他的钱，魏某给他转账的微信账号是×××，微信名称是707。8、证人李某2的证言，证实他帮助魏某套现过七、八次信用卡，还帮助魏某办理过手机套现的业务，都不是魏某本人的信用卡，2019年4月22日，魏某发微信说有个信用卡套现1030元，他将支付宝的收款二维码发给魏某，魏某将钱转过来，他扣完点位给魏某转账1010元，大概过了十分钟左右，他的支付宝账号被限制了，是套现的客户举报的，他让魏某联系客户将他的支付宝解封，魏某说没有给客户钱，客户举报的，他联系了魏某的客户，给魏某的客户转账1000元，客户撤销了对他的投诉。2019年2月23日，魏某要办理手机套现业务，套现两部苹果手机，一部手机6399元，他转给魏某点位费1276元，他通过手机银行将钱转账到客户的银行卡内，之后客户将订单投诉了，他联系客户，客户说订单没有了。9、接受证据材料清单、银行卡交易明细、微信截图，证实魏某通过微信转账的方式从被害人方某的农业银行卡内支取了20000元。10、扣押决定书、扣押清单及照片，证实克什克腾旗公安局扣押了银行卡6张、手机3部、身份证1张、U盾2个、POS机1个、电脑机箱1个、笔记本电脑1台。11、调取证据通知书，证实克什克腾旗公安局向财付通支付科技有限公司调取了微信账号×××-及微信账号×××的注册信息及2018年4月18日至2019年4月18日的交易记录。12、中国建设银行个人活期账户交易明细，证实被害人胡某向魏某转账人民币8177元。13、南京市公安局刑事侦查卷宗，证实被害人黄某因被诈骗向南京市公安局栖霞分局迈皋桥派出所报案，南京市公安局栖霞分局于2018年2月8日立案，被害人黄某陈述2017年7月份，她在网上搜手机分期网贷，点击其中一条添加对方的微信，对方的微信账号是×××，微信名称是707，对方称可以帮她开通闪银奇异APP、鲜花亿元APP和手机淘宝刷单信息，提高她的手机分期网贷信用额度，她先后通过手机微信、支付宝转账到对方的微信、支付宝19600元，后来发现她的手机分期网贷信用额度没有提高。14、接受证据材料清单、谅解书，证实被告人魏某的亲属赔偿了被害人方某的经济损失，取得被害人的谅解。15、调取证据清单、中信银行客户回单，证实了被告人王某偿还了中信银行信用卡3700元。16、微信交易记录，证实被害人胡某通过微信转账的方式向魏某转账人民币8177元。17、办案说明，证实经工作，除李某2外，未找到魏某供述中所提及的中介。18、办案说明，证实经工作，克什克腾旗公安局无法与魏某诈骗1030元的被害人取得联系。19、办案说明，证实经与被害人黄某联系，黄某无法提供其与魏某的转账明细及银行卡流水等证明。20、办案说明，证实关于魏某通过微信转账给证人刘某200元的具体时间、地点现均无法查证。21、协助制作受害人笔录，证实被害人曹某、胡某的信息来源于全国侦查协作平台。22、被告人魏某的供述，供述2019年3月25日，他通过中介认识了方某，方某通过微信加的他，方某要办理贷款业务，他以帮方某提高信用卡额度为由，向方某索要了农业银行的账号、密码和身份信息，2019年3月27日，他和王某在出租车上，他用手机查看方某的农业银行卡的余额，发现方某农业银行卡里有60000元，他用王某的手机里的微信绑定方某的农业银行卡，向微信号里充值了20000元，他继续往王某的微信号里充值，但是已经限额，他让王某将20000元转到他的微信账号里，他的微信账户是×××，微信名称是707，王某转完后，方某给他发微信，问他是不是将银行卡里的钱转走了，并说已经报警，他还想再骗方某钱，让方某加一个微信昵称叫馨儿的人，方某加了这个微信号之后，问怎么把这20000元追回来，他让方某发一个手持身份证照片，但是方某没有给他发照片，之后他让方某再给他3000元，他的微信账户也被限制交易了，他将方某的微信拉黑，将微信账户释名注销，之后他通过微信转给王某3700元，还给了王某1000元零花钱，另外给王某买了300多元的化妆品，给了他的妻子大约2、3000元，给了陈祁昭550元，给了刘某200元，剩余的钱被他充值游戏赌博了。2017年7月份，一个南京的中介给他介绍了黄某，黄某需要办理贷款，是一种代还信用卡贷款，钱直接到黄某的信用卡内，钱下来之后，他说能将钱套现，他给黄某发了一个支付二维码，金额是7000元，黄某支付了7000元，他也没有将钱给黄某。2018年1月份，他给黄某开通鲜花亿元APP网贷，他给黄某办理了2000元的额度，黄某给他转账2000元，后来他说如果想办理刷单业务，还需要投资10000元，黄某给了他2000元，都被他花了。2018年12月份，胡某找到他需要用钱，他找到一个可以办理手机套现的人，需要扣百分之二十个点，再给他分十个点，微信名称是A冰，微信账号是×××，当时套现的手机是两部苹果X手机，一部手机的价格是6388元，手机套现的钱下来之后，办理手机套现的人给他转账1276元，给胡某8177元，他给胡某打电话说系统需要自动代扣，代扣的银行卡信息填写的是他自己的银行卡号，之后钱被代扣到了他的银行卡内，他没有将钱给胡某，用于自己消费了。2018年12月份，他以办理通过平安银行信用卡透支额度为由，骗取曹某2198元。23、被告人王某的供述，供述2019年3月份，魏某用她的手机登录她的微信号，微信名称是SOBER，微信账号是×××,魏某登录微信号后，绑定了一张中国农业银行卡，户名叫方某，魏某从银行卡内向她的微信零钱内充值了20000元，魏某用完手机还给她后，她将这20000元通过微信转给了魏某，微信账号是×××,微信名称是707,晚上5点多左右，魏某给她的另一个微信号转账3700元，晚上8点左右魏某又通过微信转账1000元，其中3700元用于偿还她的中信银行信用卡，剩下的钱不知道魏某做什么了，2019年3月份，魏某给她购买过化妆品。24、电话查询记录单、归案情况说明，证实被告人魏某、王某的归案情况。25、被告人魏某、王某的基本情况、户籍证明，证实被告人魏某、王某的自然人身份情况。本院认为，被告人魏某、王某以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物，数额较大，其行为均构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪。被告人魏某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。通过被害人黄某的陈述及被告人魏某于2019年4月29日的供述，可以认定被告人魏某诈骗被害人黄某的金额为9000元，通过证人李某2的证言、被害人胡某的中国建设银行个人活期账户交易明细及被告人魏某的微信明细，可以认定被告人魏某诈骗被害人胡某的金额为8177元，故被告人魏某及其辩护人的抗辩理由不能成立，本院不予采纳。被告人魏某对信用卡诈骗如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人王某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人魏某犯数罪，应予并罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（三）项的规定，判决如下：一、被告人魏某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑二年，罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月27日起至2021年4月26日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月27日起至2020年4月26日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）三、犯罪工具--手机2部（红色OPPOR17手机1部、黑色OPPOR15手机1部）、U盾2个、POS机1个、电脑机箱1个予以没收。四、责令被告人魏某退赔被害人黄某人民币9000元、被害人曹某人民币2198元、被害人胡某人民币8177元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 管晓慧审判员 赵丽丽审判员 姜 珊 二〇二〇年一月十三日书记员 沙 沫