山西省运城市盐湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0802刑初6号 公诉机关运城市盐湖区人民检察院。 被告人张帅，男。2018年8月10日，因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。 辩护人冯正平，山西融正律师事务所律师。 运城市盐湖区人民检察院以运盐检刑二刑诉(2018)508号书指控被告人张帅犯诈骗罪一案，于2019年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。运城市盐湖区人民检察院指派检察员王晓军出庭支持公诉，被告人张帅及其辩护人冯正平出庭参加诉讼。现已审理终结。 运城市盐湖区人民检察院指控,2017年11月至2018年8月，被告人张帅以员工家人做手术、员工入股交款、手机销售跨区域交罚款、手机进货等为由，许诺高额利润向翟某、刘某、刘1某、崔某某、曹某某、杨某、王某等7人借款，诈骗18万元用于挥霍，无力偿还。公诉机关认为，被告人张帅的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，依法应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关建议对被告人张帅判处三年至五年有期徒刑，并处罚金。 被告人张帅对起诉书的指控未提出异议。 被告人张帅的辩护人的辩护意见为：被告人张帅从事手机生意，因资金问题借款，在向七名被害人借款后，均进行了数额不等的还款，最终因利息过高，导致借款不能归还，纵观全案看，被告人张帅主观恶性较小，依法从轻、减轻处罚。关于诈骗数额，应当将被告人张帅用于购买电脑、支付房租、水电费、吃饭等日常生活费用扣除，应当认定诈骗数额为100000元。 经审理查明，2017年6月1日，被告人张帅任山西某某商贸有限公司业务员，该公司系vivo手机运城总代理，被告人张帅负责该公司在绛县县城市场业务。期间，被告人张帅以借款经营手机为名，承诺高额分红，分别向刘某、翟某、曹某某、杨某、王某、崔某某、刘1某等七人借款，具体如下： 被告人张帅与刘某系同一个居民组的居民。2017年11月15日，被告人张帅向刘某借款，称其做手机生意，“投资一万元可以得到一千元的分红”。自2017年11月15日至2018年8月3日，刘某通过支付宝、微信向张帅转账67笔，合计金额人民币1146724元；张帅通过支付宝、微信向刘某转账166笔，合计金额人民币911385元。期间，被告人张帅向刘某出具了三张“借条”，总计金额人民币200000元。刘某的朋友翟某知晓了刘某与被告人张帅之间的借款原委，2018年2月的一天，翟某与被告人张帅商议，“按每一万元十五天返一千元或一千五百元的比例”，翟某向被告人张帅提供借款资金。2018年3月19日，翟某和被告人张帅经结算，张帅“抽旧条打新条”，给翟某出具了一张金额为670000元的“借条”。 2018年6月23日，刘某介绍其朋友杨某给被告人张帅提供借款。同年6月23日至7月2日，杨某给刘某银行转账4笔，总计金额人民币40000元。刘某将该40000元转交给了被告人张帅。之后，经被告人张帅同意，将刘某欠杨某80000元债务转移给被告人张帅。同年7月2日，被告人张帅给杨某出具了一张120000元的借条。 2018年7月15日，翟某的朋友曹某某知晓了被告人张帅与翟某之间的借款原委，经被告人张帅和曹某某协商，曹某某给张帅提供借款资金。同年7月15日至7月31日，曹某某给被告人张帅银行转账7笔，总计金额人民币185000元。被告人张帅给曹某某出具了三份“借条”，总计金额人民币180000元。 翟某给其朋友王某介绍了被告人张帅“手机返利”生意，2018年8月6日，王某给被告人张帅银行转账50000元。 （二）2017年12月15日，被告人张帅向崔某某称，其在vivo手机公司当业务员，有笔生意可以拿到公司返利，需要资金进货。之后商议，被告人张帅以“借款一万元返利一千元”向崔某某借款。自2017年12月15日至2018年2月1日，崔某某通过支付宝、微信向张帅转账17笔，合计金额人民币174650元；2017年12月26日至2018年8月1日，张帅通过支付宝、微信向崔某某转账28笔，合计金额人民币41943.5元。被告人张帅向崔某某出具了借条，但崔某某将该借条遗失。 （三）2018年3月份的一天，被告人张帅在运城电脑城购物时，与刘1某相识。被告人张帅以其手机店进货需要资金，承诺借款每一万元可分红一千元，向刘1某借款。同年7月11日至7月14日，刘1某给被告人张帅转账5笔，合计46500元。7月15日，被告人张帅给刘1某还款50000元，称3500元系分红款。至此，刘1某对被告人张帅更加信任。同年7月15日至7月29日，被告人张帅编造谎言，继续向刘1某借款。刘1某先后给被告人张帅转账9笔，合计90980元。期间，被告人张帅在刘1某的要求下，还款二笔，合计12000元。截止7月29日，被告人张帅欠刘1某78980元。之后，被告人张帅不再接听刘1某催要还款的电话。 同时查明，2018年8月9日晚上，因被告人张帅不能偿还其所借资金，被翟某、刘某、曹某某、杨某、王某、崔某某扭送到公安机关。 以上事实有如下经庭审质证、认证的证据所证实： （一）书证 1.运城市公安局盐湖分局受案字（2018）000161号受案登记表。 2.运城市公安局盐湖分局刑立字（2018）001717号立案决定书。 3.被告人张帅的“常住人口基本信息”表。 4.山西某某商贸有限公司出具的书面“证明”。 5.被告人张帅与刘某之间的经济来往手续： （1）2018年2月7日，张帅给刘某出具的书面“借条”，主要内容：本人张帅因手机进货货款从刘某处借到人民币50000元整，收款方式为现金，借期为一个月，不计息，到期后本金一并付清。 （2）2018年3月9日，张帅给刘某出具的书面“借条”，主要内容：本人张帅因手机进货货款从刘某处借到人民币50000元整，收款方式为现金，借期为一个月，不计息，到期后本金一并付清。 （3）2018年3月15日，张帅给刘某出具的书面“借条”，主要内容：本人张帅因手机进货货款从刘某处借到人民币100000元整，收款方式为现金，借期为一个月，不计息，到期后本金一并付清。 （4）张帅与刘某之间“资金来往明细”:2017年11月15日至2018年8月3日，刘某通过支付宝、微信向张帅转账67笔，合计金额人民币1146724元；张帅通过支付宝、微信向刘某转账166笔，合计金额人民币911385元。 6.被告人张帅与翟某之间的经济来往手续： 2018年3月19日，张帅给翟某出具的书面“借条”，主要内容：本人张帅因手机进货货款从翟某处借到人民币670000元整，收款方式为银行（邮政，卡号62××38）转账，借期为一年，到期后本金一并付清。 7.被告人张帅与曹某某之间的经济来往手续： （1）2018年7月14日，张帅给曹某某出具的书面“借条”，主要内容：借款人张帅，因手机进货向曹某某借款人民币100000元整，于2018年12月15日前归还，不计息，收款方式为银行（卡号：62××69）转账。 （2）2018年7月24日，张帅给曹某某出具的书面“借条”，主要内容：今借到人民币30000元整，收款方式为银行（卡号：62××69）转账，收款人张帅，期间不计息，于2018年8月7日前归还。 （3）2018年8月1日，张帅给曹某某出具的书面“借条”，主要内容：今借到曹某某现金50000元整，收款方式为银行（卡号：62××69）转账，借款期限为一个月，不计息。 交通银行个人（曹某某）客户交易清单,主要内容：2018年7月18日12时，曹某某给张帅转账50000元；2018年7月18日14时，曹某某给张帅转账50000元；2018年7月21日20时，曹某某给张帅转账10000元；2018年7月22日8时，曹某某给张帅转账20000元；2018年7月31日20时，曹某某给张帅转账10000元；2018年8月1日15时，曹某某给张帅转账40000元。 张帅与曹某某之间“资金来往明细”:2018年7月15日至2018年8月1日，曹某某向张帅银行转账7笔，合计金额人民币186000元；2018年7月31日，张帅向曹某某银行转账1笔，合计金额人民币11000元。 8.被告人张帅与杨某之间的经济来往手续： （1）杨某给刘某微信转账“账单详情”：2018年6月23日转账2笔，合计金额10000元；2018年7月1日转账1笔，合计金额10000元；2018年7月2日转账3笔，合计金额20000元。 （2）2018年7月2日，张帅给杨某出具的“借条”，主要内容：本人张帅今借到杨某现金120000元，不计息，于本月底归还，最迟于2018年8月10日前归还。 9.被告人张帅与王某之间的经济来往手续： 王某提供的“浦发银行手机银行互联汇出回单”，主要内容：2018年8月6日，王某通过手机银行给张帅转账50000元。 10.被告人张帅与崔某某之间的经济来往手续： （1）张帅与崔某某之间“资金来往明细”: 2017年12月15日至2018年2月1日，崔某某通过支付宝、微信向张帅转账17笔，合计金额人民币174650元；2017年12月26日至2018年8月1日，张帅通过支付宝、微信向崔某某转账28笔，合计金额人民币41943.5元。 （2）崔某某与张帅、李×（张帅对象）支付宝转账记录。 11.被告人张帅与刘1某之间的经济来往手续： （1）刘1某提供的其与张帅之间的“支付宝转账记录”：刘1某通过支付宝共向张帅转账119480元，张帅通过支付宝共向刘1某转账2000元。 （2）刘1某提供的“微信转账账单”：刘1某通过微信共向张帅转账18200元，张帅通过微信共向刘1某转账10500元。 （3）刘1某提供的“中国建设银行股份有限公司查询汇款明细”，主要内容：2018年7月15日，张帅向刘1某汇款50000元。 （二）被害人陈述 1.2018年8月10日15时，8月10日21时，侦查人员对被害人刘某所作的“询问笔录”，主要内容：我和张帅都住在南街哑姑巷，我俩从小就认识。2017年11月份一天，张帅打电话约我到钟楼小区门口饭店吃饭。吃饭期间，他说倒卖手机可以挣钱，每一部手机可以挣300多元，让我投资钱，每投一万元可以得到一千元的分红，如果生意赔了，本金还给我。我想着这生意可以做，能赚钱，我也相信张帅。 2017年12月至2018年7月26日，我陆陆续续向张帅转账1377735元，其中20万元是现金。张帅陆续给我转账847473元，还差530262元。我记不清陆续转的847473元中本金和分红分别是多少钱。 2018年8月7日，我联系不到张帅，到处找他。8月9日，张帅给我打电话，让我接上他到西星花园库房商量钱的事，接着翟某等人也一起过来了，后来我们将张帅扭送到公安机关。 2018年4月份，我在金慧二手车交易市场分期买了一辆奔驰牌gl200轿车，车牌号是晋M××。首付10万元，分期3年，月供5965元。首付款和月供都是我付的。这辆车登记在我名下，与张帅没有关系。 2.2018年8月10日0时，8月10日17时，侦查人员对被害人翟某所作的“询问笔录”，主要内容：2018年8月9日下午3点左右，我和刘某等人在西兴花园幼儿园后面一个仓库和张帅、张帅姐夫张×一起谈张帅骗我们钱的事。在谈事过程中，张×胡说八道，张帅也在旁边胡说八道，我当时听了非常生气，就崩溃了，打了张帅几个耳光，把张帅脸打伤了。之后，我扭送张帅到公安机关。 2017年10月份，我同学刘某从我这里借了5万元，15天后给我还了53000元。过了一星期左右，刘某又借了我5万元，15天后还给我53000元。2017年12月份，刘某借了我5万，15天后还给我53000元。2018年1月份，刘某从我手里借了10万元，一个月后还了我106000元。在这期间，我逐渐了解到，刘某把借我的钱给了张帅。 2018年2月一天，张帅找我说，能不能把20万直接放在账上转，直接给我分返利，以每1万元15天返1000元的比例，每15天结算一次返利，也就是说，20万元15天的返利为2万元。到了2018年3月，张帅找我商量，因为他为了倒货（指手机）方便，能不能再拿一部分钱，张帅说给我每1万元1500元返利，我觉得可行。之后，我陆陆续续给张帅拿了41万元。2018年4月26日，张帅说vivo公司发现其违规售卖，要交罚款，他当天从我这里拿走6万元。之后，他还了我一万元。2018年4月份的一天，张帅找我说，他公司让他入股，他从我这拿走大约5万元。2018年4月期间，由于张帅所说的手机生意不正常，我和刘某等人突然对张帅的进货的一套流程进行检查，结果显示他与公司合作正常。 2018年5月的一天，刘某和张帅一起到我家楼下找我，张帅说让我帮忙交两万元违规售卖的罚款，张帅说，罚款不交的话，他就不能从vivo公司进到货（指手机），我又给了张帅两万元。2018年5月的一天，张帅说他急用钱进新款手机从我这拿走10万元。期间,我找张帅要求清算我应拿的返利，张帅一直没给。 2018年7月的一天，有好几个网贷给我打电话说张帅还款逾期，我找到张帅问他说你外边欠钱多少，我怎么帮你把外边的账还了，然后能正常运行（指手机生意），张帅给我列了29万元欠款，张帅给我出主意说，拿11万现金到公司进手机可以拿到手机，可以拿到价值16.5万元的手机，手机要自己拿去卖，我就给了张帅11万元。同月的一天，张帅先后还了我11万元。2018年7月底一天，张帅从我这里拿了5000元还了其网上贷款。 张帅一共从我手里拿了72.5万元。给我返利大约5、6万元。张帅给我打过三次借条，第一次他拿我20万的时候打过一张，拿我钱达到40万的时候把条子换了，第三次条子换成了67万。按着张帅给我说的返利计算下来有大约61万，这些返利我并没有再加到本金里计算。 截止到2018年8月7日晚，我才知道张帅于2017年12月份停职，和绛县vivo手机公司没有任何关系。2018年8月9日下午3点多，我和刘某在和张帅失联两天后，在恒大名都对面与张帅和其姐夫张×见面，才知道张帅之前虚构手机生意把我钱骗走并挥霍。下午4点多，张帅当着所有受害者承认虚构手机生意，从大家跟前以不同理由拿钱。在这种情况下，我、刘某、张帅姐夫张×、张帅共同去了西兴花园幼儿园后刘某的库房协商解决办法。在商量无果的情况下，我怕张帅跑了，当天晚上我们所有受害者共同把张帅送到了刑警队。 3.2018年8月10日17时，侦查人员对被害人曹某某所作的“询问笔录”，主要内容：2018年7月15日，我和翟某到运城市盐湖区西星花园一个库房，过了一会张帅过来了，翟某和张帅在说进货手机的事，我在旁边听后就问张帅，这个事情我能参与吗？张帅说能行，并问我能拿多少钱，我说10万元，张帅让我将钱转到他建设银行卡上。我问他怎么不打到公司账上，他说过流水，他给我打了一张10万元借条，承诺给我5000元。2018年7月24日左右，张帅说公司说他卖的手机跨区域要罚款，需要3.4万元，我就给他建设银行转了2万元，还给了他1万元，给钱方式我忘记了，期限是15天，利息是2分，他给我打了一张借条。2018年7月30日，张帅给我转了5000元，这5000元是他承诺给我的5000元。2018年7月31日，张帅找到我说他需要5万元进货。当天晚上，我给他银行卡上转了1万。第二天，我又给张帅银行卡上转了4万元，他给我打了一张5万元借条。张帅在我跟前总共拿了18万元，打有借条。 之后，我就联系不上张帅了。直到8月9日，翟某通知我找到翟帅了，我问他钱呢？他说还债了，之后我们就将他扭送至公安机关。 4.2018年8月10日13时，侦查人员对被害人崔某某所作的“询问笔录”，主要内容：2014年，我和张帅在网上认识的，之后就一直有联系。2017年年底一天，我和张帅在网上聊天，张帅说有笔生意，他在运城vivo手机公司当业务员，可以拿到公司返利，但是进货需要钱，问我能不能弄到钱，承诺每1万元返利给我1000元。2017年12月15日,我通过支付宝转账给张帅5000元;2018年12月16日,通过支付宝转账给张帅10000元;2018年12月18日,通过支付宝转账给张帅20000元;2018年2月9日,转给张帅支付宝900元;2018年3月7日,转给张帅支付宝2000元;2018年3月9日,转给张帅30000元;2018年3月19日,微信转账给张帅20000元;2018年3月17日,支付宝转账给张帅20000元;2018年3月22日,支付宝转账给张帅10000元;2018年3月23日，支付宝转账给张帅30000元;2018年4月5日,支付宝转账给张帅20000元;2018年4月9日,支付宝转账给张帅5000元;2018年4月26日,支付宝转给张帅2000元;2018年5月5日,支付宝转账给张帅5000元;2018年5月7日,支付宝转账给张帅3500元，共计183400元。期间，张帅转给我支付宝共14304元、微信14888元。目前，张帅还欠我154208元。张帅给我打的借条已经找不到了。借条内容：“张帅于X月X日，具体时间记不清了应该是2018年3、4月左右，向崔某某借款十万元整，一个月固定还款日期，共还款118000元，下面是张帅名字，身份证号，联系电话，借款日期。” 2018年8月9日，我朋友翟某打电话说张帅回来了，我就到翟某房内，翟某、张帅和我租在同一个院内，我们让张帅还钱，他说现在没有钱，我们就把他扭送到公安机关了。 5.2018年8月10日17时，侦查人员对被害人杨某所作的“询问笔录”，主要内容：我和刘某都是南街的，后经刘某介绍才认识张帅。2018年6月中旬一天，刘某给我打电话说，张帅手机新品进货这个生意，说1万元一个月我可以挣1千到2千元。我听了以后，就到西兴花园幼儿园后面那个仓库里见了刘某和张帅。谈了以后，我感觉生意还行，就同意了。2018年6月23日，张帅给我说vivo手机新品进货的生意，他需要13万元，让我想办法帮他凑13万元，我没有那么多，当天通过微信分两笔转给刘某1万元，让刘某转给张帅。2018年7月1日，我向刘某微信转账1万元。2018年7月2日，我通过支付宝向刘某转了1万元，通过微信转账1万元分两笔，共向刘某转账4万元，我没有加张帅微信，让刘某帮忙倒一下，让由刘某转给张帅。我们没有说过利息的事情，张帅给我说每一万元分红也就是利润1500元。因为刘某欠我8万元，当时2018年3月份左右一天，刘某问我跟前有没有钱，想用十万元，先用一两个月，月利息一分五，到6月份中间给我付了3个月利息。我就把刘某欠我的8万元的账转给张帅。转完以后，张帅给我打了一个12万元的欠条，内容：“本人张帅今借到杨某现金壹拾贰万元整不计息，于本月底归还，最迟于2018年8月10日前归还。”2018年8月1日，张帅通过刘某给了我微信转账6000元“分红”。之后，张帅就以各种理由推脱，完了以后就很难联系上他，打手机一直打不通。2018年8月9日，刘某给我打电话让我去仓库，我去了以后就见到了张帅，听他一说钱都没了，我才知道我被骗了，所以我就来公安机报案了。 6.2018年8月10日18时，侦查人员对被害人王某所作的“询问笔录”，主要内容：我和翟某认识7年，翟某给我介绍手机返利可以挣钱，翟某将张帅介绍给我认识，张帅给我介绍了手机返利的事情，并说我家在闻喜，可以在闻喜考察一下，看能不能做，我在闻喜了解之后觉得可以挣钱。 8月份初一天，张帅给翟某要钱进手机，翟某说照顾我挣钱，让我把钱打给张帅，8月6日下午5点多，我用手机从我的浦发银行卡给张帅的建设银行转账5万元。我没有见到张帅，因为相信翟某我才把钱打过去了，返利怎么算也没有和张帅谈。2018年8月7日，我等张帅谈返利计算等事情，但是没有等到。2018年8月9日，受害人聚集到一起，张帅和他姐夫张×过来，商量怎么解决事情，没有说出结果，就将张帅扭送到公安机关了。 7.2018年8月10日14时，侦查人员对被害人刘1某所作的“询问笔录”，主要内容：2018年3月份，张帅来运城电脑城我们店里买电脑，这一来二去的我们就认识了，张帅说，他在绛县一个vivo手机店上班。2018年7月11日，张帅以手机进货的名义向我借钱，他说可以靠手机公司的返利挣钱，可以一万元给我一千元分红，当时也挺相信他的，就把钱借给他了。从7月11日到7月14日，我给张帅转了5笔款，合计46500元。7月15日下午4时，张帅给我还了50000元，说其中4000元时分红。 7月15日下午5时30分许，张帅又给我打电话说想和我再次合作，从7月15日到7月29日，张帅以公司入股、手机进货、买旗舰版手机为由，向我借钱。我先后给张帅转账9笔，合计90980元；7月21日，我让张帅还款，他给我转了7000元，7月26日，张帅又给我还了5000元。最后，张帅欠我78980元，他没有给我打过欠条。之后，我就一直给张帅打电话，他就一直不接电话，我就联系不上他。8月9号晚上，刘某给我打电话说张帅回来了，让我去刑警南城中队，我就过来了。 （三）证人证言 1.运城市公安局盐湖分局刑事侦查大队南城责任区中队民警贾崇军、靳英杰出具的书面“到案经过”，主要内容：2018年8月9日20时，翟某、刘某等人将犯罪嫌疑人张帅扭送到该中队。 2.2018年9月5日10时、12月13日13时，侦查人员对证人李×所作的“询问笔录”，主要内容：我和张帅认识两年，我俩系恋爱关系。我听张帅说，2018年5月份左右一天，他给刘某分期买了一辆奔驰轿车，上户在刘某名下。首付花了多少钱我不清楚，每月还6000元，月供由张帅将钱转到刘某账上，还了两、三个月就出事了。 （四）被告人供述 在侦查阶段，侦查人员对被告人张帅所作的“讯问笔录”,主要内容：2017年10月份，我在运城vivo公司任绛县业务一职，负责给绛县各手机店供货，我从总公司批量购买手机，再卖给各手机店，从中获利。从总公司进货需要现款支付，我手中没有那么多钱，所以需要借钱。 2017年11月15日，我给我朋友刘某说，我倒卖手机可以挣到钱，大概10000元可以挣1500元，我从总公司进货没有钱，问刘某手里有钱没？刘某说他手里有20000元借给我，商量好利息是2000元，期限为三天左右。借款后，11月18日，我给刘某转了22000元。还钱当天，我又从刘某处借了11万元左右，打了借条，出借方是翟某，钱是刘某转账给我的，期限为20天，利息每一万元付一千元利息。还这笔款时，我还给刘某大约126500元。当天刘某又借给我10万元，每一万元付1000元利息，期限20天。2017年12月份，vivo公司财务查出账有问题，我在运城vivo公司处理完事情离职了。我把手机销售返利的钱退还，手里就没钱了，到了给刘某还款日期，我还了一部分，欠了刘某20000元没有还上。我陆陆续续借了刘某大约50万元左右，刚开始时候，我借刘某的钱每次期限是20天左右，到期后我将本金和利息一并打给刘某，再从刘某跟前续借，刘某再将本金转账给我，后来我们商量每次到期后，我只给刘某结清利息，本金放在我账上，我先后付给刘某利息15万元左右，具体以账单为准，由于来回转账次数多，本金来回转，转账记录有100万左右。刘某知道2017年12月我从vivo公司离职的事情，刘某说他相信虽然我不在vivo公司了，依然有能力再进手机买卖挣钱，继续将钱借给我。2018年6月下旬一天，刘某说他要撤钱，给我介绍了他的朋友“牛牛”，他是南街这边送水的。第一次借10000元，第二次借30000元，共借牛牛40000元，每一万元1000元利息，期限1个月，最后手里没钱，没还本金，付了利息6000元通过微信转账给刘某。 2018年1月中旬，我和翟某商量想再借点钱，我给他说，每次借款期限是20天，时间比较紧张，本金倒出来比较麻烦，每次到期我直接付利息，本金我继续用，利息是每一万元付一千五百元利息，15天结一次利息，再借180000，再加上之前我欠他的20000元，我给翟某打了一张200000的借条。3月份一天，我给翟某还利息30000元。之后，我陆陆续续向翟某借了45万元左右，一共借了65万元，我打了借条。期间，借款每一次到期，我就给翟某偿还利息，一共付给翟某200000元左右的利息。 2018年7月14日，我通过翟某认识曹某某，这个时间我已经大约2个月没有给翟某付过利息，翟某着急用钱买车，介绍曹某某给我认识。在西兴花园后库房内，翟某撮合曹某某向我出借10万元钱参与买卖手机。最后，7月15日，曹某某通过银行转账给我建行卡5万元，我通过微信和支付宝转账给翟某还了5万元账。7月16日，曹某某给我建行卡又转账5万元，我通过微信、支付宝给翟某转账4万元。我从曹某某处借的10万元，其中有9万元给了翟某。7月19日，我以买卖手机违规交罚款为由向曹某某借3万元，其中一万元还了网贷，剩余18000元转账给了刘某。后来，我以自己用钱和手机进货向曹某某又借款5万元。我一共向曹某某借款18万元，给曹某某打了3张借条，付给曹某某利息5000元。 2018年8月6日，我给翟某打电话说手机进货需要钱，翟某说能行，下午给我转钱，到了下午我的建行卡收到5万元，汇款人是王某，但是我没有向王某开口说我要借钱，我是向翟某借的钱。这5万元给李×还了4万元，给刘某付了1万元利息，因为我欠李×和刘某钱，他们着急用钱催我还钱。 2018年6月一天，我通过刘某认识杨某，刘某和我给杨某介绍了进手机卖出可以挣钱，我以此为由向杨某借了1万元。7月初，我和刘某商量，以手机进货为由，我再借杨某3万元，杨某通过支付宝微信转账刘某，由刘某转账给我，我给杨某打了12万元借条，但实际我只收到了4万元。当初借钱是我和刘某一起向杨某借钱，为了让杨某放心，我和刘某商量给杨某打一个12万元借条，对杨某称，刘某再拿出8万元给我，把杨某的4万元和刘某的8万元加起来12万元条子一起打给杨某，实际上这8万元刘某并没有给，只是让杨某放心把钱借给我。这4万元付给刘某利息1.5万元。 我和崔某某是网上打游戏认识的，2017年12月一天，我以手机进货为由向崔某某借3万元，答应每一万元20天左右给其1500元，到期给他连本带利付了34500元，其后我又陆陆续续向崔某某借了10万元左右，并给他打了借条，借条内容是“张帅于X月X日向崔某某借款十万元整，还款时间X月X日，共还款118000元，下面写张帅，我的身份证号，联系电话和时间”，期间我也向崔某某付利息及崔某某急需钱时向我要的钱大约4万元左右。 刘1某是我买电脑时认识的，2018年7月一天，我以手机进货为由向刘1某借款46500元，到期后给她转账5万元，其中4000元是买卖手机挣的钱。之后，以手机进货为由陆续借刘1某9万元左右，还了1万元左右，剩下大约8万元，由于转账次数较多，金额记不清，具体以转账记录为准。 我总共借款大约150万元，其中78000万元首付买了辆奔弛车挂在刘某名下，3个月18000元的月供；买卖手机赔了20万左右、自己花了8万元左右、送给翟某15部左右手机，送给刘某6部手机，送给曹某某1部手机，总价值在5万元左右、玩英雄联盟、神武、新飞飞等网络游戏花了20万元左右、购买了两台组装电脑26000元左右，剩下的钱给翟某、刘某等人付利息了。 2018年8月9日15时，我和我姐夫张×在恒大绿洲，我打电话让刘某到恒大绿洲商量还钱的事情，随后翟某也到了。我们四人商量怎么还钱，没有商量出结果，翟某提议到西兴花园刘某的库房协商还钱。后来，崔某某、曹某某、杨某、王某也过来了，我们约定第二天到银行查清流水，我姐夫张×就离开了。随后，过来了翟某两个朋友，翟某等人商量，当天晚上将我扭送到公安局。2018年8月9日下午4点左右，我和翟某在协商我欠他钱的事。期间，翟某情绪激动将我脸上打出了伤。后来，他们一帮人把我扭送到公安局。 本院认为，被告人张帅在经营手机生意过程中，虚构借款理由，以高额分红为诱饵，以借款的方式，向诸被害人借款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人张帅的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。辩护人认为，被告人张帅的诈骗数额应认定为十万元，经查，诈骗数额应以非法占有被害人财物的数额予以确定，不能以处分被害人财物的方式来确定，因此，该辩护意见不予采信。根据被告人张帅诈骗的犯罪方式、事实、性质和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张帅犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月10日起至2021年8月9日止。罚金在本判决生效之日起，一个月内缴纳。） 本判决书生效一个月内，追缴被告人张帅违法所得人民币十八万元，返还给被害人刘某、翟某、曹某某、杨某、王某、崔某某、刘1某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 肖建龙人民陪审员侯军人民陪审员王拴狗 二〇二〇年一月八日 书记员 李                  帅