河北省唐山市路南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0202刑初171号 公诉机关唐山市路南区人民检察院。 被告人张某，男，1981年4月1日出生，汉族，大专文化程度，户籍所在地河北省唐山市路南区，住唐山市路南区，国某和投资基金管理（北京）有限公司唐山办事处业务经理、负责人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年3月27日被唐山市公安局路南分局刑事拘留，2019年4月30日经唐山市路南区人民检察院批准，同日被唐山市公安局路南分局执行逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。 辩护人孙新影，河北唐润律师事务所律师。 河北省唐山市路南区人民检察院以唐南检刑诉部刑诉〔2019〕152号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，唐山市路南区人民检察院指派检察员岑淑艺出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人孙新影均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 唐山市路南区人民检察院指控：被告人张某于2017年3月入职国某和投资基金管理（北京）有限公司唐山办事处任业务经理，办公地址在唐山市路南区，张某并于同年5月底担任负责人，负责公司的实际经营，直至2017年10月该公司无法向受害人支付本息不再经营。该公司在没有办理营业执照及金融许可证的情况下，通过发放宣传单、开业庆典、老客户介绍等方式，向社会不特定人群进行公开宣传，承诺给付高息按照投资期限3个月、6个月、12个月返还年化收益9%、11%、13%的本息，开展投资理财项目“转贷通”。被告人张某任职期间共向孙某、朱某、苏某、王某1等十八人非法吸收存款人民币1170000元，除返息40284元外，尚有1129716元未返还。 公诉机关就上述指控的犯罪事实向法庭出示了相关证据，认为被告人张某作为国某和投资基金管理（北京）有限公司唐山办事处业务经理、负责人，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人张某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭表示认罪。辩护人孙新影提出的辩护意见是：1、被告人张某不构成非法吸收公众存款罪的个人犯罪，其行为应归为国某和投资基金管理（北京）有限公司的单位犯罪，而被告人张某不属于该单位的直接责任人，故被告人张某不构成非法吸收公众存款罪；2、被告人张某的犯罪数额中的已返还数额应以被告人张某的银行流水显示计算，且应该扣除被害人刘某的数额；3、被告人张某具有自首、当庭自愿认罪认罚、无犯罪记录、犯罪涉及人员少等情节，建议对被告人张某从轻减轻处罚。 经审理查明：被告人张某于2017年3月入职国某和投资基金管理（北京）有限公司唐山办事处任业务经理，办公地址在唐山市路南区，张某并于同年5月底担任负责人，负责公司的实际经营，直至2017年10月该公司无法向受害人支付本息不再经营。该公司在没有办理营业执照及金融许可证的情况下，通过发放宣传单、开业庆典、老客户介绍等方式，向社会不特定人群进行公开宣传，承诺给付高息按照投资期限3个月、6个月、12个月返还年化收益9%、11%、13%的本息，开展投资理财项目“转贷通”。被告人张某任职期间共向孙某、朱某、苏某、王某1等十八人非法吸收存款人民币1170000元，返息57435元，尚有1112565元未返还。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据证实： 1.案件来源、到案经过、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等，证实案件的发生和被告人张某到案及被采取的强制措施情况。 2.被害人的借款合同、银行交易流水、身份证复印件等，证实被害人的投资情况及返还利息情况。 3.国某和投资基金管理（北京）有限公司营业执照、房屋租赁合同、返息流水等，证实国某和投资基金管理（北京）有限公司的情况 4.辨认笔录，证实被害人姜某、刘某、李某1等能够辨认出被告人张某。 5.公司开业典礼视频资料，证实国某和投资基金管理（北京）有限公司在唐山的开业及宣传情况。 6.证人王某5、霍某、佘某、李某2等人的证言，证实国某和投资基金管理（北京）有限公司在唐山的营业情况及被告人张某在唐山公司的作用。 7.被害人孙某、朱某、苏某、王某1、冯某、闵某、姜某、王某2、刘某、岳某、李某1、王某3、张某、提某、韩某、汤某、夏某、王某4的陈述，证实本案被害人的投资情况、返息情况及被告人张某的宣传情况。 8、被告人张某的供述和辩解：证实国某和投资基金管理（北京）有限公司在唐山没有分公司，只有一个总公司在唐山市路南区租用的办公场所。2017年3月其被应聘到国某和投资基金管理（北京）有限公司工作，最初负责开发市场客户管理下属业务团队，开展业务的方式是通过电话邀约方式向客户进行口头介绍、发放传单。如果有投资意向的客户需要投资的，就在公司签订投资合同并通过ＰＯＳ机打款的方式将投资款打到北京公司账户上。国某和投资基金管理（北京）有限公司以国鼎转贷通投资理财产品的形式向客户出售，并与客户签订理财合同，理财期分为3个月、六个月、12个月，3个月的年化率是9%、6个月的年化率是11%、12个月的年化率是13%，客户利息由北京公司实际负责人刘大亮的儿子刘泰然按期支付给客户。公司通过电话邀约方式将客户约至唐山市路南区，业务员根据北京公司的投资理财政策向客户进行口头介绍、发放传单。2017年6月北京公司实际控制人刘大亮任命其为唐山公司总负责人，职务总经理，负责唐山公司的全面工作但公司没有给书面任命，在公司里大家都称呼其张总。其月基本工资5000元人民币，因为国某和投资基金管理（北京）有限公司主要做外汇投资业务，公司会根据其做外汇投资业务量的情况每个月给2000元至3000元人民币奖金。公司在唐山所收的投资款由投资人通过ＰＯＳ机全额打到公司账户上，公司不给提成或奖金。其2017年3月至2017年9月工作公司工作6个月，每月公司大概7000元到8000元。其在国某和投资基金管理（北京）有限公司唐山办事处工资一共开了42000元左右。从其2017年3月份工作至今，公司现欠18名投资客户的本金合计117万元人民币，这些投资客户基本都是2017年3月至2017年8月期间到公司进行投资的。 9、被告人张某的户籍信息、现实表现证明，证实被告人张某的身份情况及现实表现情况。 本院认为，被告人张某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，公开宣传、承诺高息、向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。唐山市路南区人民检察院指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，应予以处罚。被告人张某经公安机关电话传唤后主动到案，且能够如实供述自己的罪行，其对自己行为性质的辩解不影响自首的成立，故对其应认定为自首，本院依法对其从轻处罚。对辩护人提出的被告人张某自愿认罪认罚，因本院对其依法认定为自首，故不再对其重复评价。对辩护人提出的被告人张某的行为应归为国某和投资基金管理（北京）有限公司的单位犯罪，而被告人张某不属于该单位的直接责任人，被告人张某不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，因被告人张某并未经国某和投资基金管理（北京）有限公司书面任命，刘大亮只是与其口头约定让其在唐山进行以高息回报为诱饵向社会不特定多数人宣传吸收存款的活动，其行为已构成非法吸收公众存款罪，故对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。对辩护人提出的被告人张某的犯罪数额中的已返还数额应以被告人张某的银行流水显示计算的辩护意见，经查，本案被害人中有部分外汇投资客户，本案所涉及的被害人均与国某和投资基金管理（北京）有限公司签订了借款合同并约定了返息银行卡信息，故本案已返还数额应以本案被害人本次投资及借款合同中约定的返息银行卡流水信息为准，故对辩护人提出的上述辩护意见本院不予采纳。对辩护人提出的被告人张某的犯罪数额中应扣除被害人刘某的数额的辩护意见，经查被害人刘某陈述通过被告人张某介绍投资，且被告人张某对侦查机关及公诉机关提供的刘某的投资均未提异议，故对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2022年9月26日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、违法所得人民币42000元，继续向被告人张某追缴，按比例返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王瑞华 人民陪审员  宋亚男 人民陪审员  刘 莹 二〇二〇年一月九日 书 记 员  于静雅