齐齐哈尔市富拉尔基区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0206刑初6号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区人民检察院。被告人李达，男，1990年1月11日出生，汉族，高中文化，无职业，住黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区。户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区。2015年6月28日因殴打他人被行政拘留十日。2019年8月2日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年9月6日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。辩护人范影，黑龙江天扩律师事务所律师。被告人冯立夫，别名冯和平，男，1989年8月8日出生，汉族，初中文化，无职业，住黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区。户籍所在地黑龙江省绥化市明水县。2018年2月22日因损毁公私财物被政拘留十日。2019年8月3日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年9月6日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。指定辩护人李宏胜，黑龙江红岸律师事务所律师。被告人于长波，男，1977年9月22日出生，汉族，小学文化，无职业，住黑龙江省龙江县。户籍所在地黑龙江省龙江县。2019年8月2日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年9月6日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。指定辩护人王旭罡，黑龙江红岸律师事务所律师。被告人杨丽，女，1982年2月19日出生，汉族，高中文化，无职业，住黑龙江省齐齐哈尔市昂昂溪区。2019年8月2日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年9月6日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。辩护人宋敏芹，黑龙**天律师事务所律师。被告人刘可意，男，1992年12月7日出生，汉族，初中文化，中国第一重型机械集团公司工人，住黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区。户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区。2019年8月2日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年9月6日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。指定辩护人张志新，黑龙江仁智律师事务所律师。被告人王馨瑀，女，1994年2月01日出生，汉族，中专文化，无职业，住黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区。2019年8月2日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2019年9月6日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。辩护人姜文祥，黑龙**益律师事务所律师。被告人田晓东，男，1994年9月10日出生，汉族，初中文化，无职业，住黑龙江省。户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区。2019年8月14日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被取保候审。指定辩护人洪文涛、何司宇，黑龙江仁智律师事务所律师。齐齐哈尔市富拉尔基区人民检察院以齐富检二部刑诉（2019）8号起诉书指控被告人李达、王馨瑀、于长波、刘可意、杨丽、田晓东犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人冯立夫犯收买他人信用卡信息罪于2020年1月6日向本院提起公诉。本院于同日立案受理。受理后本院依法组成合议庭，于2020年1月17日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李春兰、赵静出庭支持公诉。李达及其辩护人范影、王馨瑀及其辩护人姜云某、冯立夫及其指定辩护人李宏胜、于长波及其指定辩护人王旭罡、刘可意及其指定辩护人张志新、杨丽及其辩护人宋敏芹、田晓东及其指定辩护人洪文涛、何司宇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2018年，被告人李达通过他人认识一名微信昵称为“明天”的福建人（具体姓名不详，以下简称“福建人”），该福建人与李达约定帮助其收购成套银行卡，每套银行卡价格为人民币（下同）1000.00元，成套银行卡包括银行卡、银行卡密码、银行卡绑定的手机卡、优盾、优盾密码、持卡人身份证信息，李达收购成套银行卡后以每套1200.00元的价格卖给福建人。2019年二三月份，被告人于长波、冯立夫、刘可意、杨丽、田晓东从袁某、王某3、崔某、王某2、吴娟娟、蒋某等人手中获得或者以不同价格收购成套银行卡后，再以每套600.00元、700.00元、1000.00元不等价格销售给李达。李达将收购的成套银行卡以快递方式邮寄给福建人，福建人将收买成套银行卡钱款通过银行转账给李达。被告人王馨瑀与被告人李达系情侣关系。2019年五六月份，王馨瑀在明知李达买卖银行卡的情况下，帮助记录买卖银行卡的具体信息、到被告人刘可意和被告人杨丽处取卡，并在李达的安排下带领孙某、岳琳、何某、张某6到通辽市、沈阳市等地办理银行卡。2019年8月2日，公安机关在李达的住处扣押成套银行卡27套。1.2019年2月至7月期间，被告人冯立夫以每套300.00元、500.00元、700.00元不等价格从袁某、康某、张某1等人处收购成套银行卡210套，同时本人办理成套银行卡13套，以每套1000.00元的价格销售给被告人李达。2019年8月2日，公安机关在冯立夫住处扣押成套银行卡22套。冯立夫非法获利人民币17000.00元。2.2019年2月至7月期间，被告人于长波从王某3、张某2、仇某等人处获得或者以每套300.00元、450.00元、600.00元不等价格收购成套银行卡185套，同时本人办理成套银行卡7套，以每套1000.00元的价格销售给被告人李达。于长波非法获利人民币16600.00元。3.2019年2月至7月期间，被告人刘可意从刘某、程某、王某1等人处获得或者以每套100.00元、200.00元不等价格收购成套银行卡20套，同时本人办理成套银行卡16套，以每套600.00元的价格销售给被告人李达。刘可意非法获利人民币4500.00元。4.2019年3月至7月期间，被告人杨丽从韩某、邱某、吴某2等人处获得或者以每套200.00元、300.00元不等价格收购成套银行卡26套，同时本人办理成套银行卡4套，以每套700.00元的价格销售给被告人李达。杨丽非法获利人民币4600.00元。5.2019年2月至7月期间，被告人田晓东从刘某、程某、王某1等人处获得或者以每套500.00元的价格收购成套银行卡9套，同时本人办理成套银行卡5套，以每套1000.00元的价格销售给被告人李达。田晓东非法获利人民币4500.00元。综上，被告人冯立夫收买信用卡信息232套，被告人于长波非法提供、收买信用卡信息185套，被告人刘可意非法提供、收买信用卡信息20套，被告人杨丽非法提供、收买信用卡信息26套，被告人田晓东非法提供、收买信用卡信息9套。被告人李达从被告人于长波、冯立夫、刘可意、杨丽、田晓东处收购银行卡及银行卡信息共计495套(其中包括冯立夫、于长波、刘可意、杨丽、田晓东本人办理并出售给李达的成套银行卡)，从高某2、金某等人处收购银行卡及银行卡信息共计60套，在李达的住处扣押成套银行卡27套，合计共582套，李达非法获利人民币100900.00元。2019年8月2日被告人李达、王馨瑀在富拉尔基区火车站附近的背包客旅店内被公安机关抓获；被告人于长波在梅里斯区奈门沁收费站高速公路路口被公安机关抓获；被告人刘可意在富拉尔基区重机厂被公安机关抓获；被告人冯立夫在青冈县高速公路收费站被公安机关抓获；被告人杨丽在其家中被公安机关抓获；被告人田晓东于2019年8月9日主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了列证据予以证实：1.书证：搜查证、搜查笔录、扣押清单、扣押物品照片、齐齐哈尔市公安局指定管辖决定书、齐齐哈尔市公安局铁锋分局移送案件通知书、户籍证明、行政处罚决定书2份、侦破经过、到案经过、公安机关出具的说明5份、公安机关出具的买卖银行卡情况详表、认罪认罚从宽处理告知书、认罪认罚承诺书、记账本复印件、龙江银行现金存款单、李达尾号为3936的交通银行卡交易明细、李达与上线人员微信聊天截图、提取邮寄凭证来源说明、钱款来源说明、银行流水明细、扣押清单、返还清单；2.证人证言：证人王某2、杨某1、张某3、张某4、王某3、张某2、刘某、程某、王某1、李某1、仇某、武某、徐某、马某、姜某、王某4、郭某、关某、韩某、赵某1、赵某2、杨某2、邱某、康某、于某、袁某、张某1、崔某、张某5、吕某、彭某、高某1、李某2、赵某3、梁某、李某3、吴某1的证言；3.被告人供述：被告人李达、王馨瑀、冯立夫、于长波、刘可意、杨丽、田晓东的供述和辩解；4.辨认笔录14份。公诉机关指控认为，被告人李达、于长波、刘可意、杨丽、田晓东、王馨瑀收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第二款规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人冯立夫收买他人信用卡信息，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第二款规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。李达与王馨瑀系共同犯罪，李达起主要作用系主犯，王馨瑀起帮助作用系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七的规定，对其进行处罚。田晓东自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。李达、王馨瑀、冯立夫、于长波、刘可意、杨丽到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以对其从轻处罚。同时建议本院判处李达五年以上五年六个月以下有期徒刑，并处罚金；判处于长波、冯立夫四年以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金；判处杨丽、刘可意三年以上三年六个月以下有期徒刑，并处罚金；判处田晓东二年六个月以上三年以下有期徒刑，并处罚金；判处王馨瑀二年以上二年六个月以下有期徒刑，并处罚金。被告人李达、王馨瑀、于长波、刘可意、杨丽、田晓东对公诉机关指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议、且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人冯立夫对公诉机关指控其犯收买信用卡信息罪的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议、且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人李达的辩护人提出如下辩护意见：1.李达能如实供述，系坦白，可从轻处罚；2.李达能认罪、悔罪，自愿认罪认罚；3.李达愿意缴纳违法所得，同意缴纳罚金；4.李达犯罪情节轻微；5.李达收购出卖的135套银行卡没有使用，对这部分进行从轻处罚；6.李达系初犯偶犯，无前科。建议对其判处四年以下有期徒刑。被告人王馨瑀的辩护人提出如下辩护意见：1.王馨瑀在抄写账本、取卡时不知道这是犯罪行为，主观恶性不大；2.王馨瑀从犯，可减轻处罚；3.王馨瑀无前科；4.王馨瑀到案后如实供述，系坦白，可从轻处罚；5.王馨瑀自愿认罪认罚；建议对其判处二年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人冯立夫的指定辩护人提出如下辩护意见1.冯立夫系初犯，无前科；2.冯立夫如实供述、坦白，可从轻处罚；3.冯立夫自愿认罪认罚。建议对其判处三年以上四年以下有期徒刑。被告人于长波的指定辩护人提出如下辩护意见1.于长波如实供述系坦白，可从轻处罚；2.于长波系初犯偶犯；3.于长波自愿认罪认罚；5.于长波能缴纳罚金；6.于长波自愿上缴非法所得，建议对其判处四年以下有期徒刑。被告人刘可意的指定辩护人提出如下辩护意见1.刘可意如实供述，系坦白，可从轻处罚；2.刘可意自愿认罪认罚；3.刘可意初犯、愿意缴纳罚金。建议对其适用缓刑。被告人杨丽的辩护人提出如下辩护意见1.杨丽系坦白，可从轻处罚；2.杨丽主观恶性较小；3.杨丽的行为未造成严重后果；4.杨丽自愿认罪认罚。建议对其判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人田晓东的指定辩护人提出如下辩护意见1.田晓东系自首，可减轻处罚；2.田晓东系初犯；知道李达的行为是犯罪时，终止了其本人的犯罪行为；3.田晓东认罪认罚；4.田晓东同意缴纳罚金、返还赃款。建议对其适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明被告人李达缴纳罚金5万元及缴纳违法所得166883.6元、被告人于长波缴纳罚金3万元及违法所得16600.00元、被告人杨丽缴纳罚金2万元及违法所得4600.00元、被告人刘可意积极缴纳罚金2万元及违法所得4500.00元、被告人王馨瑀积极缴纳罚金1.5万元、被告人田晓东积极缴纳罚金1万元及违法所得4500.00元。上述事实有经庭审质证、确认的书证、证人证言、被告人供述等证据证实，足以认定。本院认为被告人李达、于长波、刘可意、杨丽、田晓东、王馨瑀收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为已经构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人冯立夫收买他人信用卡信息，数量巨大，其行为已经构成收买信用卡信息罪，公诉机关犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于被告人李达的辩护人提出李达收购出卖的135套银行卡没有使用，对这部分进行从轻处罚的辩护意见。经审理查明，李达收购的135套银行卡附带电话卡、统一设置的密码、U盾密码等已经进行出售，虽没有银行交易记录，但应足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，已经侵犯了他人对信用卡信息资料享有的隐私权。故该点辩护意见理由不成立，本院不予采纳。被告人李达的辩护人提出的其他辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。被告人王馨瑀、冯立夫、于长波、刘可意、杨丽、田晓东的辩护人提出的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。被告人李达非法提供、收买信用卡信息582套，被告人于长波非法提供、收买信用卡信息185套；被告人刘可意非法提供、收买信用卡信息20套，被告人杨丽非法提供、收买信用卡信息26套，被告人田晓东非法提供、收买信用卡信息9套，被告人王馨瑀帮助李达从事非法提供、收买信用卡信息，被告人冯立夫收买信用卡信息232套，均属数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人李达与被告人王馨瑀系共同犯罪，李达在犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；王馨瑀起帮助作用，系从犯，应依法对其减轻处罚。被告人田晓东自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，应依法对其减轻处罚。李达、王馨瑀、被告人冯立夫、于长波、刘可意、杨丽到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，可依法对其从轻处罚。李达、王馨瑀、冯立夫、于长波、刘可意、杨丽、田晓东自愿认罪认罚，可依法从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。李达的辩护人、王馨瑀的辩护人、冯立夫的指定辩护人提出的量刑建议不适当，本院不予采纳。杨丽、刘可意、王馨瑀、田晓东积极缴纳罚金及违法所得，且有悔罪表现，没有再犯罪的危险，如宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李达犯收买、非法提供他人信用卡信息资料罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（已缴纳），上缴国库；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2024年8月1日止。）(1被告人冯立夫犯收买他人信用卡信息资料罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万五千元，上缴国库；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月3日起至2024年2月2日止。）(1被告人于长波犯收买、非法提供他人信用卡信息资料罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元（已缴纳），上缴国库；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2023年8月1日止。）(1被告人杨丽犯收买、非法提供他人信用卡信息资料罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳），上缴国库；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）(1被告人刘可意犯收买、非法提供他人信用卡信息资料罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳），上缴国库；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）(1被告人田晓东犯收买、非法提供他人信用卡信息资料罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币一万元（已缴纳），上缴国库；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）(1被告人王馨瑀犯收买、非法提供他人信用卡信息资料罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元（已缴纳），上缴国库；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）八、被告人李达违法所得166883.60元（已追缴），被告人冯立夫违法所得17000.00元，被告人于长波非法所得16600.00元（已追缴），被告人刘可意非法所得人民币4500.00元（已追缴），被告人杨丽非法所得人民币4500.00元（已追缴），被告人田晓东非法所得人民币4500.00元（已追缴），依法予以追缴，上缴国库；九、公安机关依法扣押的犯罪工具被告人李达的黑色华为手机一部、蓝紫色OPPO手机一部，被告人王馨瑀的金色苹果手机一部，被告人于长波的黑色OPPOA5手机一部、蓝色VIVOZ3一部，被告人冯立夫OPPO手机一部，被告人刘可意苹果手机一部，杨丽苹果6S手机一部，被告人田晓东OPPO手机一部均予以没收，上缴国库。公安机关扣押的其他物品，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邱 红人民陪审员  刘喜刚人民陪审员  刘浩敏二〇二〇年一月二十一日书 记 员  郑贺仁相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(1明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(1非法持有他人信用卡，数量较大的;(1使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(1出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。