福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0123刑初15号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人陈梅娇，女，1975年11月27日出生于福建省罗源县，汉族，小学文化程度，无固定职业，户籍地福建省罗源县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月27日被刑事拘留，同年9月29日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 罗源县人民检察院以罗检一部刑诉[2020]3号起诉书指控被告人陈梅娇犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉。被告人陈梅娇到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人陈梅娇于2013年11月至2018年6月期间，在其位于罗源县家中组织了金额为500元的民间标会四场，金额为1000元的民间标会六场，以已中标会员每期固定交纳基本单位的会款，未中标会员交纳中标金额，会东在第一期收取整会款后从第二期开始每期固定交纳基本单位会款的方式运作。具体情况如下： 1．2013年11月18日，被告人陈梅娇组织了一场参加人数为91名（包括会东）、金额500元的民间标会，次月18日开始标会，每年标会18次，拟定于2018年11月18日结束，最后标会日期2018年5月18日。该会已开展标会82次，累计收取会员会款282.3008万元。 2.2014年2月27日，被告人陈梅娇组织了一场参加人数为81名（包括会东）、金额1000元的民间标会，次月12日开始标会，每年标会18次，拟定于2018年7月27日结束，最后标会日期2018年6月12日。该会已开展标会79次，累计收取会员会款504.3655万元。 3．2014年5月8日，被告人陈梅娇组织了一场参加人数为102名（包括会东）、金额500元的民间标会，次月1日开始标会，每年标会24次，拟定于2018年8月1日结束，最后标会日期2018年6月1日。该会已开展标会98次，累计收取会员会款397.4761万元。 4．2014年10月21日，被告人陈梅娇组织了一场参加人数为101名（包括会东）、金额500元的民间标会，次月6日开始标会，每年标会24次，拟定于2018年12月21日结束，最后标会日期2018年6月6日。该会已开展标会88次，累计收取会员会款350.9678万元。 5．2015年4月8日，被告人陈梅娇组织了一场参加人数为103名（包括会东）、金额500元的民间标会，次月8日开始标会，每年标会24次，拟定于2019年7月25日结束，最后标会日期2018年6月8日。该会已开展标会76次，累计收取会员会款299.4388万元。 6．2015年6月4日，被告人陈梅娇组织了一场参加人数为76名（包括会东）、金额1000元的民间标会，次月4日开始标会，每年标会18次，拟定于2019年8月4日结束，最后标会日期2018年6月4日。该会已开展标会55次，累计收取会员会款311.393万元。 7．2016年8月24日，被告人陈梅娇组织了一场参加人数为65名（包括会东）、金额1000元的民间标会，次月24日开始标会，每年标会18次，拟定于2020年3月24日结束，最后标会日期2018年6月9日。该会已开展标会33次，累计收取会员会款157.4936万元。 8．2017年2月28日，被告人陈梅娇组织了一场参加人数为67名（包括会东）、金额1000元的民间标会，次月13日开始标会，每年标会18次，拟定于2020年10月28日结束，最后标会日期2018年5月28日。该会已开展标会24次，累计收取会员会款123.0675万元。 9．2017年6月10日，被告人陈梅娇组织了一场参加人数为69名（包括会东）、金额1000元的民间标会，次月10日开始标会，每年标会18次，拟定于2021年3月25日结束，最后标会日期2018年5月25日。该会已开展标会18次，累计收取会员会款96.4475万元。 10．2018年1月20日，被告人陈梅娇组织了一场参加人数为56名（包括会东）、金额1000元的民间标会，次月20日开始标会，每年标会18次，拟定于2021年9月20日结束，最后标会日期2018年6月5日。该会已开展标会7次，累计收取会员会款35.657万元。 被告人陈梅娇组织的上述十场民间标会收取会员会款共计2558.6076万元，造成会员林某、沈某、欧某等67人损失共计377.5233万元。 案发后，被告人陈梅娇在广东省鹤山市被公安民警抓获归案。 上述事实，被告人陈梅娇在开庭过程中无异议，并有证人林某、沈某、欧某等67人的证言，辨认笔录，会单复印件、收取会员会款及造成参会人员损失的表格，查询、冻结财产通知书，被告人陈梅娇的供述、身份证明、违法犯罪经历查询记录，到案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈梅娇违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款2558.6076万元，且造成直接经济损失达377.5233万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人陈梅娇归案后坦白认罪，自愿具结认罪认罚，依法从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条规定，判决如下： 一、被告人陈梅娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币九万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月27日至2023年12月26日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人陈梅娇应退赔参会会员经济损失合计人民币377.5233万元（其中林某18960元，沈某112040元，欧某112018元，吴某A24893元，谢某A115419元，沈某A178669元，沈某B243844元，肖某A67215元，肖某C14530元，肖某D32750元，商某D99989元，沈某E113045元，姚某A35840元，姚某B96499元，康某a31548元，吴某a24952元，谢某B113607元，黄某A80566元，罗某A29146元，卓某A64986元，谢某C29146元，卓某B122690元，欧某A81295元，林某A58120元，辛某A54108元，姚某C50873元，谢某D25246元，吴某E24952元，杨某d22255元，吴某F24952元，杨某C24225元，沈某F38194元，黄某B21713元，章某A22255元，郑某A53535元，游某A35240元，沈某G91424元，沈某h64295元，游某B61074元，游某C45059元，吴某J77054元，邱某B35034元，黄某C29037元，谢某E80129元，郑某B36785元，詹某A39482元，黄某D14530元，肖某h74539元，詹某B37191元，谢某F33170元，何某A15000元，沈某I83062元，陈某A19254元，陈某B84895元，黄某E11170元，肖某I50873元，尤某A22255元，沈某J43585元，尤某B8044元，吴某D49904元，沈某k114579元，刘某B18640元，杨某B26021元，吴某C18640元，林某C26021元，杨某A50973元，卓某C114199元）。 三、查封在案的被告人陈梅娇名下罗源县松山镇松岐路1号罗源湾滨海新城罗昌苑9号楼1104单元房产，由冻结机关依法处理，移送执行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶宇衍 人民陪审员  阮为真 人民陪审员  许潞鑫 二〇二〇年一月十六日 书 记 员  辛惠芳 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。