河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0402刑初398号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人张忠，男，1968年4月16日出生，汉族，高中文化，无固定工作，户籍所在地河南省平顶山市新华区，曾住平顶山市新华区，现住平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留；2019年5月17日经平顶山市公安局中兴路分局决定取保候审；2019年7月16日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，当日由平顶山市公安局中兴路分局执行取保候审；2019年11月19日经本院决定取保候审，当日由平顶山市公安局中兴路分局执行取保候审。被告人冯忠阳，女，1969年6月8日出生，汉族，高中文化，无固定工作，户籍所在地河南省平顶山市湛河区，曾住平顶山市湛河区，现住平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留；2019年5月17日经平顶山市公安局中兴路分局决定取保候审；2019年7月16日经平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，当日由平顶山市公安局北渡派出所执行取保候审；2019年11月19日经本院决定取保候审，2019年11月19日由平顶山市公安局北渡分局执行取保候审。指定辩护人刘琳琳，河南物华律师事务所律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉（2019）10号起诉书指控被告人张忠、冯忠阳犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员郭庚午出庭支持公诉，被告人张忠、被告人冯忠阳及辩护人刘琳琳到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：平顶山市投资担保有限公司集团控股有限公司平顶山分公司自2012年11月开始，违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门批准，以开发伊利石矿等项目为名，以社会不特定公众为对象，以月息1.5%至2%为诱饵，采取朋友介绍，熟人推荐、公司员工接待投资群众咨询等途径，通过向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付高息、提前支付利息、给付高额回报等方式，以投资合同、担保函为担保等方式为依托，向社会不确定公众高息吸收资金，经会计师事务所初步审计，2012年11月至2014年12月，公司吸收社会公众存款总金额为19.527864亿元，涉及人数约3118人。张忠系平顶山市投资担保有限公司业务员，积极参与公司非法吸收公众资金业务，经会计事务所审计张忠在公司工作期间非法吸收公众资金总金额8230000元，会计资料显示未兑付金额4997980元，依据确权金额确认未兑付金额为3745268元，个人提成及工资共107676元。冯忠阳系平顶山市投资担保有限公司业务员，积极参与公司非法吸收公众资金业务，经会计事务所审计冯忠阳在公司工作期间非法吸收公众存款资金总金额10520000元，会计资料显示未兑付金额3179246.5元，依据确权金额确认未兑付金额为3123864元，个人提成及工资共187419元。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人张忠、冯忠阳的户籍证明、前科证明、到案经过、名下客户借款担保合同书、担保承诺函等书证；徐某、张某等八名集资参与人的证言；被告人张忠、冯忠阳的供述与辩解；平明会鉴审字（2018）第5-28-1号司法会计鉴定报告等证据。据此，公诉机关认为，被告人张忠、冯忠阳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人张忠、冯忠阳主动投案，如实供述，构成自首，且认罪认罚，建议对张忠判处有期徒刑三到四年，并处罚金；对冯忠阳判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金50000元。被告人张忠对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人冯忠阳及其辩护人对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人冯忠阳的辩护人辩称，冯忠阳构成自首，积极退回犯罪所得，取得部分集资参与人的谅解，且系初犯，请求法庭依法从轻处罚。经审理查明：平顶山市投资担保有限公司集团控股有限公司平顶山分公司自2012年11月开始，违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门批准，以开发伊利石矿等项目为名，以社会不特定公众为对象，以月息1.5%至2%为诱饵，采取朋友介绍，熟人推荐、公司员工接待投资群众咨询等途径，通过向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付高息、提前支付利息、给付高额回报等方式，以投资合同、担保函为担保等方式为依托，向社会不确定公众高息吸收资金，经会计师事务所初步审计，2012年11月至2014年12月，公司吸收社会公众存款总金额为19.527864亿元，涉及人数约3118人。张忠系平顶山市投资担保有限公司业务员，积极参与公司非法吸收公众资金业务，经会计事务所审计张忠在公司工作期间非法吸收公众资金总金额8230000元，会计资料显示未兑付金额4997980元，依据确权金额确认未兑付金额为3745268元，个人提成及工资共107676元。冯忠阳系平顶山市投资担保有限公司业务员，积极参与公司非法吸收公众资金业务，经会计事务所审计冯忠阳在公司工作期间非法吸收公众存款资金总金额10520000元，会计资料显示未兑付金额3179246.5元，依据确权金额确认未兑付金额为3123864元，个人提成及工资共187419元。另查明，2019年5月16日张忠向平顶山市投资担保公司河南永盛公司工作组退缴违法所得107676元；冯忠阳向平顶山市投资担保公司河南永盛公司工作组退缴违法所得187419元。2019年12月16日被告人冯忠阳取得集资参与人易某、翟某、冯某的谅解。上述事实有经庭审质证、确认的被告人张忠、冯忠阳的户籍证明、前科证明、到案经过、名下客户借款担保合同书、担保承诺函、退款凭证、谅解书等书证；徐某、张某等八名集资参与人的证言；被告人张忠、冯忠阳的供述与辩解；平明会鉴审字（2018）第5-28-1号司法会计鉴定报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张忠、冯忠阳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。平顶山市新华区人民检察院指控被告人张忠、冯忠阳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人张忠、被告人冯忠阳及其辩护人对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均无异议。对被告人冯忠阳的辩护人辩称冯忠阳构成自首，积极退回犯罪所得，取得部分集资参与人的谅解，且系初犯，请求依法从轻处罚的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。鉴于被告人张忠、冯忠阳构成自首，积极退缴违法所得，且系初犯，冯忠阳取得部分集资参与人的谅解，可依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第六十四条判决如下：一、被告人张忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人冯忠阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、责令被告人张忠、冯忠阳继续退赔集资参与人损失的不足部分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  石少华审 判 员  闫筱玉人民陪审员  胡 伟二〇二〇年一月八日书 记 员  王梦梦附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。