河南省郑州市二七区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0103刑初980号公诉机关郑州市二七区人民检察院。被告人刘若晨，男，1989年1月22日出生，汉族，大学文化程度，住郑州市金水区，户籍所在地郑州市金水区。曾因扰乱单位秩序于2016年12月15日被郑州市公安局丰产路分局行政拘留。因涉嫌诈骗于2018年2月9日被郑州市公安局马寨分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2018年3月16日被郑州市公安局马寨分局逮捕。辩护人李建强、郑晚霞，河南辰初律师事务所律师。郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉〔2018〕964号起诉书指控被告人刘若晨犯诈骗罪，于2018年11月22日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，公诉机关以补充侦查为由，分别于2019年2月22日和2019年6月22日向本院申请延期审理，本院依法予以准许。因案件需要于2019年10月17日经郑州市中级人民法院批准，本案延期审理三个月。郑州市二七区人民检察院指派检察员郝晓静、吴弘劼出庭支持公诉，被告人刘若晨及其辩护人李建强、郑晚霞到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州市二七区人民检察院指控：2016年以来，被告人刘若晨虚构其在郑州市房管局有关系可以办理申请公租房的事实，谎称缴纳办理费后可以顺利分到公租房，以此骗取被害人信任并骗取被害人钱财。被告人刘若晨骗取被害人钱财后通过伪造选房通知书、虚构住房保障部门选房活动等方式继续骗取被害人信任。2016年10月，被告人刘若晨通过被害人马某2介绍，以为被害人张某、桑某办理公租房为由，在郑州市二七区陇海路铁道家园小区门口从马某2处骗取办理公租房费用4万元，被告人刘若晨于案发前退还1万元。2017年5月8日，被告人刘若晨通过被害人马某2介绍，以为被害人路某办理公租房为由，通过支付宝从马某2处骗取办理公租房费用2万元，被告人刘若晨于案发前退还1万元。2017年7月至8月期间，被告人刘若晨通过马某2介绍，以同样的手段通过支付宝、微信转账从马某2处骗取马某2介绍的18位被害人办理公租房费用共计19万元，被告人刘若晨于案发前退还8万元。2016年6月，被告人刘若晨通过乔某1介绍，以帮助陈某办理公租房为由，从乔某1处骗取陈某办理公租房费用2万元。2017年1月至2月，被告人刘若晨通过乔某1介绍，以帮助杜丽莎等14人办理公租房为由，从乔某1处骗取该14人办理公租房费用9万元，被告人刘若晨于案发前退还2万元。公安机关接被害人报案后于2018年2月8日在郑州市金水区将被告人刘若晨抓获。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人刘若晨供述；被害人马某2、乔某1的陈述；证人路某、桑某、张某、白某、王某、乔某2等人的证言；辨认笔录；受案及到案经过、户籍信息、银行交易记录、微信转账记录、支付宝转账记录、选房通知书照片截图、收据截图、马某2开展蜗牛钱包业务表、深圳博纳互联网金融服务有限公司出具的情况说明、郑州纳兴房地产营销策划有限公司开展蜗牛钱包业务表；鉴定意见等证据，认为被告人刘若晨的行为已构成诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人刘若晨辩称：1、其没有说过其在郑州市房管局有关系，没有承诺过能分到公租房；2、公诉机关指控的金额不对，其没有收到那么多钱款；3、其收到的钱款，已经全部退还。其辩护人认为：1、被告人刘若晨没有虚构事实、隐瞒真相；2、被告人刘若晨没有非法占有的目的；3、被告人刘若晨没有收到桑某和张某的4万元现金；4、关于路某的2万元指控不实；5、公诉机关指控的第三起犯罪的金额中有8万元是马某2通过刘若晨交纳的保证金；6、马某2交给刘若晨的钱款中包括娄某的3万元，且刘若晨已退还娄某3万元；7、刘若晨收到的马某2及乔某1关于办理公租房的钱款已经全部退还。经审理查明：2016年以来，被告人刘若晨虚构其在郑州市房管局有关系可以办理申请公租房的事实，谎称缴纳办理费后可以顺利分到公租房，以此骗取被害人信任并骗取被害人钱财。被告人刘若晨骗取被害人钱财后通过伪造选房通知书、虚构住房保障部门选房活动等方式继续骗取被害人信任。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被害人马某2的陈述，2015年10月份左右，其通过乔某1认识了刘若晨。2016年8、9月份的一天，其和乔某1、白某在刘若晨的位于郑州市建设路泰隆大厦河南赛博福纳信息技术有限公司的办公室聊天，刘若晨说最近很多人在办理公租房，他认识郑州市房管局保障科的赵主任，他已经帮朋友办成过。他说可以帮人拿到公租房，但必须没有房子的人，租够五年公租房，就可以买下公租房了。刘若晨说没事可以找人来办，既帮朋友的忙，也能挣点钱。2016年9月份的一天，其和乔某1、刘若晨在郑州市陇海路铁英街鑫苑现代城世纪梦想网吧上网，乔某1的朋友“小龙”拿了3万元左右的现金给了刘若晨，说是他妻子杨蕾办公租房的钱，让刘若晨先办着，刘若晨说三个月内让杨蕾拿到房子。其问刘若晨公租房的情况，刘若晨说每人交三万元，别的事情不用管，三个月拿到房子。其看到有人找刘若晨办公租房，就在朋友圈发了代办公租房的信息。王某找其办理公租房，其找到刘若晨，刘若晨说能办，每套三万元。其就把王某亲戚桑某和张某的户口本复印件、身份证复印件、无房证明等材料交给了刘若晨，并交给了刘若晨4万元现金。2017年3、4月份，刘若晨说已经帮王某的亲戚办理好了，房管局已短信通知桑某和张某，可以选房了。后路某、邓某等人也找其办理公租房，其把钱款交给了刘若晨。2017年8月，刘若晨在他的办公室对其说一个月内能把资格证办下来，白某也在场。2017年10月份，其找刘若晨退公租房钱，刘若晨说把钱交给了郑州市房管局保障科赵主任了，他要和赵主任商量能不能退钱。2017年11月29日上午，“小龙”给其说杨蕾收到了选房通知。2017年12月底，王某称在房管局查不到桑某和张某的信息，“小龙”也称在房管局查不到杨蕾的信息，其到房管局也没有查到桑某和张某办理过公租房登记，刘若晨称房管局系统更新，再等等就能查到。后刘若晨的朋友谢义光称选房通知单都是刘若晨自己做的，通知单上的郑州市房管局公章也是刘若晨找人刻的。2、证人王某的证言，2016年9、10月份，马某2在微信朋友圈发了一条办理公租房的信息，桑某和张某想办理公租房，其就问了马某2。马某2说他朋友刘总的叔叔是市房管局的领导，可以办理公租房，一套三万元。2016年10月份，其交给了马某26万元。2017年7月18日，张某和桑某都收到了二七住房保障发的一条短信，内容是提交材料，其就把材料给了马某2。2017年9月14日，张某和桑某又收到一条短信，内容是申请的郑州市公共租赁住房已经通过动态审核，但之后就没有下文了。马某2说他一直向刘总要钱，但刘总称把钱给房管局领导了。2017年12月份，其和马某2、路某、薛刚、还有两个不认识的人找到了刘若晨，刘若晨说把钱交给了房管局领导，其他通过他办理公租房的人都拿到了房子，让其再等半年。刘若晨称若不想要公租房，其给他的6万元，他得向房管局领导要。3、证人张某的证言，2016年7月份，具体记不清了，王志刚说王某有朋友在市房管局工作，可以帮忙办理公租房。其就问了王某，王某说他问问他朋友，过了一星期王某说他朋友可以办。其把钱和材料给了王某，王志刚也在场，王某说2016年12月份能分到房子。2017年6月6日，其收到了刘若晨的选房信息，桑某也说收到了。2017年7月18日，其又收到一条申请公租房动态审核信息。其就和刘若晨联系，刘若晨说不用管，到时候他帮其代办。2017年9月14日，其收到一条内容为郑州市公共租赁住房已经通过动态审核，之后就没有结果了。办理公租房期间，其在建设路百花路郑州市房管局大厅把资料交给了刘若晨，刘若晨就上楼了，当时桑某也在找刘若晨办理公租房了。4、证人桑某的证言，2016年8月份，王志刚说他儿子王某的朋友能够帮助办理公租房。其把材料和六万元给了王志刚，王志刚说他让王某把材料和钱给他朋友。后来一个156××××6787（刘若晨的电话号码）的电话让其添加他的微信。其通过这个号码在支付宝查询到对方是刘若晨。2017年2月，刘若晨给其打电话说材料通过房管局审核了，可以选房了。2017年4月份，刘若晨给其打电话称公租房的信息要重新审核，让其再准备材料。其在建设路百花路郑州市房管局大厅找到了刘若晨，刘若晨带着其到了大厅四楼，刘若晨进了一个办公室，二十分钟出来后带其下了楼，之后一个中年女子把材料给了他。其和该妇女聊天，得知她叫张某，双方留了联系方式。2017年7月份中旬，刘若晨给其发了一条短信，内容是已经获得选房资格了，张某称也收到了这样的短信。2017年7月底，其收到了二七住房保障给其发的短信，内容是公租房正在动态审核。之后其又收到了让交材料的信息，其把材料给了刘若晨。其最后收到了一条二七住房保障发的已经通过动态审核的信息。2017年9月选房的时候，到短信通知的桃李园大酒店时发现没有房管局的工作人员。后来就联系不上刘若晨了。5、证人路某的证言，2017年4月份，马某2说他朋友刘若晨可以帮忙办理公租房。2017年4月24日，在郑州市火车站西广场路南其办钱和材料给了马某2。2017年12月22日，马某2说他把刘若晨堵到了桐柏路泰隆大厦刘若晨的办公室内，说刘若晨是骗子。其到了刘若晨的办公室，薛刚、王某也在，刘若晨说市房管局查的严，不好操作，让等等。其让刘若晨退钱，刘若晨说把钱交给了房管局领导手里，他一星期会把钱要回来，然后他对着马某2打了一个欠条。6、证人邓某的证言，2016年11月份，其通过马某2认识了刘若晨。刘若晨说他认识市房管局领导，把办理公租房的材料交给他，一到两个月就会签一个公租房申请表，把表交到社区，最后选房。2017年6月份，其把亲戚朋友的材料和钱款给了马某2。后来公租房一直没有办下来，其就让马元飞把钱要回来。7、证人乔某1的证言，其和刘若晨是同学。2016年4月份，其和白某、刘若晨在郑州市建设路桐柏路泰隆大厦902聊天，刘若晨说可以帮别人办理公租房，让其和白某帮他联系客户。刘若晨曾经说过他父亲以前在市房管局工作，后来下海经商，可以疏通房管局的关系。其问刘若晨若有人问办公租房，其怎么回答，刘若晨说让客户交材料，他去市房管局找赵叔叔操作办理公租房。其介绍了陈某等人通过刘若晨办公租房，一般每人交一万元定金，收到房管局的动态审核短信后或者刘若晨到郑州市档案馆把审批表拍完后发给客户，再收后边的钱。8、证人白某的证言，2016年4月的一天，其和乔某1、刘若晨在郑州市建设路百花路泰隆大厦902室聊天，刘若晨说他一个叔叔在郑州市房管局上班，可以操作公租房的事情。其见过刘若晨提供的选房通知书，看不出来上面的章是哪里的，跟自己的选房通知书不一样。2018年1月份，乔某1拿着刘若晨办理公租房的人收到的房管局的短信与其收到的房管局的短信对比，发现不一样。9、证人崔某的证言，2016年5、6月份，刘若晨说他有关系办理公租房，他之前帮人办成过，但需要钱。其就想给其母亲陈某办理一套，其把材料给了刘若晨，把钱给了乔某1，让乔某1转给刘若晨。2017年1月初，刘若晨给其发了两个人申请公租房的审批表照片，上面有郑州市档案馆公章，一页盖有郑州市二七区民政局和郑州市二七区住房保障中心的公章。2017年7月18日，陈某收到一条短信，内容是申请的公租房进行动态审核。2017年11月29日16时左右，陈某去了泰隆大厦刘若晨的办公室签了选房通知书，其母亲把选房通知书拍了照片发给了其，选房通知书显示2017年12月10日选房。到了选房日，刘若晨说房管局的人出事了，选房要到2018年了。10、证人陈某的证言，2016年6月初，其儿子崔某说他朋友刘若晨能办理公租房。其在郑州市中原区建设路泰隆大厦1202室把材料给了刘若晨，刘若晨说他把材料交给了房管局。过来一个月左右，其儿子说刘若晨跟他说资料房管局审核过了。2017年1月初，刘若晨让其他公司，刘若晨让其填了郑州市公共租赁住房申请审批表，审批表上有民政局工作人员私章、郑州市二七区民政局公章、郑州市二七区住房保障服务中心工作人员私章、郑州市二七区住房保障服务中心公章，刘若晨说2017年6月份就能分到房子。2017年7月18日下午15时28份，其收到一条短信，内容是申请的公租房进行动态审核。2017年9月15日下午15时37分，其收到一条短信，内容是申请的郑州市公共租赁住房已经通过动态审核。2017年11月29日，刘若晨让其到他公司拿选房通知书，在郑州市中原区建设路泰隆大厦1202室，刘若晨拿了一张二七区公共租赁住房选房通知书，其签了字，用手机拍了通知书下联。到了选房日，刘若晨说房管局的领导出事了。11、证人乔某2的证言，其通过乔某1认识了刘若晨，刘若晨称认识市房管局的领导，可以办理公租房。其就介绍张帅通过刘若晨办理公租房，后张帅收到了刘若晨通过微信发的审批表、动态审核短信、通过动态审核短信等。后张帅到房管局查询没有发现其办理公租房的信息。12、证人屈某的证言，证明其通过刘若晨办理公租房，把材料和钱款交给了刘若晨，后收到了二七住房保障的申请公租房进行动态审核的短信、郑州市公共租赁住房已经通过动态审核的短信、选房的短信，还在刘若晨处签了选房通知书。选房前，刘若晨称市房管局的领导因办理公租房受处分了，公租房暂时办不了。13、证人马某1的证言，其是郑州市保障性住房办公室法规科科员，其不从事申请公租房的具体业务。其父亲和刘若晨的父亲认识，其从小认识刘若晨。刘若晨找过其咨询申请公租房的相关政策及需要准备的材料，但他没有找过其帮忙申请公租房。14、被告人刘若晨的供述与辩解，2016年下半年，其给白某、乔某1说公司可以开展办理公租房的业务，二人就同意了。白某没有带来客户，其和乔某1就没有给他分红。其代办公租房只提供需要准备的资料和办理流程信息，共做了大约二十个客户，收了大概20万元，没有一个客户选到房。目前还有九个客户的钱没有退，其和乔某1手里每人手里还有四万五千元。其确实收到了马某2给的办公租房的钱，就按照马某2的要求补办了收条，证明其之前收过钱。15、辨认笔录，证明马某2、白某、路某、乔某2、王某、桑某、张某、崔字佑、邓某、赵欣、陈某等人辨认出刘若晨。16、郑州市二七区住房保障中心情况说明，证明张帅、路某、张某、桑某、杨蕾等人未在二七区申请公共租赁住房。17、郑州市中原区汝河路街道汝河小区社区、郑州市二七区长江路街道办事处玫瑰花园社区居民委员会、郑州市二七区铭功路街道办事处西前街社区居民委员会等证明，证明没有接待办理张某、陈某等人公共租赁住房申请材料。18、搜查笔录，扣押清单，证明从刘若晨位于郑州市泰隆大厦902办公室搜查到客户办理公租房材料及“郑州市二七区城市管理行政执法局”公章一枚；从刘若晨住处A4纸一张，载有杨蕾、陈某信息等内容。19、鉴定意见，证明从被告人刘若晨处提取的“郑州市二七区城市管理行政执法局”印章盖印与郑州市二七区城市管理行政的印章盖印不是同一印章盖印形成。20、马某2、张某、陈某与刘若晨的聊天记录，证明刘若晨代上述人员办理公租房的事实。21、短信，证明陈某、杨丽莎、张某、屈某等人收到二七住房保障等关于公租房信息的短信。22、二七区公共租赁住房选房通知书，证明屈某、陈某收到选房通知。23、郑州市住房保障和房地产管理局、郑州市民政局文件，证明申请公共租赁租房的资格条件。一、2016年10月，被告人刘若晨通过被害人马某2介绍，以为张某、桑某办理公租房为由，在郑州市二七区陇海路铁道家园小区门口从马某2处骗取办理公租房费用4万元，被告人刘若晨于案发前退还1万元。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被害人马某2的陈述，2016年10月初，王某找到其，称想帮亲戚桑某和张某办理公租房，其和刘若晨联系了，刘若晨说每套3万元。其告诉王某每套4万元，先收3万元。当天下午三、四点的时候，王某把6万元现金和办理公租房的材料给了其。当天晚上八、九点其和侯某在安吉拉网吧上网，刘若晨开车到郑州市陇海路庆丰街东100米铁道家园门口找到其，其把桑某和张某的四万元现金和材料交给了刘若晨。其和刘若晨到铁道家园门口的民生银行，刘若晨自己进到ATM小隔间李，其在大厅等，刘若晨存完钱，其就离开了。2017年12月份，其和王某、乔某1、魏星等人将刘若晨约到陇海路桐柏路东南角升龙金中环8楼811办公室，让刘若晨退办理公租房的费用。刘若晨说钱在房管局领导那里，给其补了两个收条，落款日期为2016年10月1日、2017年3月22日，其中一个收条日期写成2017年后又改成了2016年。2018年1月初的时候，其和薛刚、路某、王某、乔某1在大学路政通路杰拉网吧找到了刘若晨，刘若晨退给了路某和王某每人一万元。2、证人侯某的证言，2016年10月的一天，其和马某2在陇海路京广路安吉拉网吧上网。过了一会刘若晨过来，马某2和刘若晨聊天过程中说到公租房，刘若晨说半年内能拿到公租房。说完话，马某2给了刘若晨四万元现金和文件袋，马某2陪着刘若晨去了网吧西边的民生银行，其在门口。过了几分钟，两人出来了。3、证人王某的证言，2016年10月份，其找到马某2，将桑某和张某办公租房的六万元现金给了马某2。2017年12月份，其和马某2、路某、薛刚等人在大学路升龙网吧找到了刘若晨，让刘若晨退钱，刘若晨说钱交给了房管局领导，他需要向房管局领导要。后刘若晨退了其1万元。4、证人张某的证言，2016年7月份，其通过王某知道他一个朋友能办公租房。后其把材料和六万五千元现金给了王某。其在建设路百花路郑州市房管局大厅见到了刘若晨。5、证人桑某的证言，2016年9月份，其用POS刷给了王志刚6万元。2017年其接到了刘若晨的电话，后双方关于办理公租房进行了联系。6、被告人刘若晨的供述，2017年春节前后，马某2介绍了两个客户，一个桑某、一个叫张某，马某2将他们的材料给了其，两个客户每人交了一万元。桑某等九个客户的钱没有退，因为他们没有正式提出退钱。其代办公租房每人收取一万元。其确实收到了马某2给的办公租房的钱，就按照马某2的要求补办了收条，证明其之前收过钱。7、收据照片，证明刘若晨向马某2出具的落款为2016年10月1日的收据内容为“今收到马某2人民币四万元，为办理公租房费用，2017年12月29日前退回”。二、2017年5月8日，被告人刘若晨通过被害人马某2介绍，以为路某办理公租房为由，通过支付宝从马某2处骗取办理公租房费用2万元。被告人刘若晨于案发前退还1万元。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被害人马某2的证言，2017年4月24日，路某通过支付宝给其转了办理公租房的2万元。2017年5月8日，其用母亲王文军的支付宝转给了刘若晨2万元，当天其在建设路泰隆大厦刘若晨的办公室把路某的资料交给了刘若晨。2018年1月初的时候，其和薛刚、路某、王某、乔某1在大学路政通路杰拉网吧找到了刘若晨，刘若晨退给了路某和王某每人一万元。2、证人路某的证言，2017年4月份，其通过马某2办公租房，给马某2转了2万元。2017年12月22日，马某2让其去桐柏路建设路泰隆大厦找刘若晨，其让刘若晨退2万元，刘若晨说钱交给了市房管局领导。刘若晨给马某2打了一个7万元的欠条，其中2万元是其的，5万元是邓某的。过了一个星期，其和王某、薛刚、马某2到康桥附近的网吧找到了刘若晨，刘若晨凑了2万元现金，给了其和王某各1万元。3、辨认笔录，证明路某辨认出帮助其办理公租房的人是刘若晨。4、收据照片，证明刘若晨向马某2出具的落款为2017年3月22日的收据内容为“今收到马某2人民币柒万元整，为办理公租房费用，2017年12月29日前退回”。5、转账记录，证明王文军支付宝账户于2017年5月8日向刘若晨转账2万元。三、2017年7月至8月期间，邓某通过马某2找被告人刘若晨办理公租房，邓某支付马某220万元费用，马某2将上述部分款项交于被告人刘若晨。现被告人刘若晨仍有5万元未退还被害人马某2。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被害人马某2的陈述，2017年6月份的时候，邓某想帮别人办理公租房，其和刘若晨联系后，刘若晨称每人一万元定金，邓某通过银行卡向其建设银行转账了7万元。过了半个月，邓某说又有11个人要办公租房，因为有人需要补缴社保，邓某通过银行卡给其转账了13.9万元，其又退给了邓某9千元。其从2017年7月4日起，通过微信给刘若晨转账了19万元。其中2017年7月4日通过微信转账三万元；2017年7月14日通过微信转账两万元；2017年7月18日通过微信转账三万元；2017年7月24日通过微信转账三万元；2017年7月27日通过支付宝转账刘若晨转账两万元；2017年7月28日通过微信转账两万元；2017年8月1日通过微信转账一万元；2017年8月3日转账两万元；2017年8月24日转账一万元。刘若晨退给了其8万元，其中一次是2017年10月14日微信转给其1万元，2017年12月6日通过银行ATM存给其7万元。其于2017年9月份开始在郑州纳兴开展蜗牛钱包业务的，其和魏星合伙在外面找客户，做成一单放款业务后，其和魏星向郑州纳兴缴纳保证金，是魏星通过银行向白杨转账，白某向魏星返还相应的保证金。2、证人邓某的证言，2017年7月初，其母亲的几个朋友要办理公租房，其通过母亲李俊的银行卡把7个人办公租房的钱转给了马某2。2017年8月，又有十一个人要办理公租房，其共给马某2转账了13.9万元，马某2又退给其9千元。两次共给了马某220万元。公租房一直没有办下来，其就不相信刘若晨了，让马某2给刘若晨要钱，马某2给了其15万元。3、证人娄某的证言，2017年4、5月份，其经马某2介绍认识了刘若晨，刘若晨称能办公租房。其介绍了六个人通过刘若晨办理公租房，客户把费用给了其，其转交给了刘若晨，后没有办成，其找刘若晨退钱，刘若晨退了3万元。客户给其的都是现金，其给刘若晨的也是现金，刘若晨通过银行卡转给了其3万元。4、证人路某的证言，2017年12月左右，刘若晨给马某2打了一个7万元的欠条，其中2万元是其的，5万元是邓某的。5、证人白某的证言，2017年3月份，其和刘若晨、乔某1正式开始操作蜗牛钱包业务，其负责业务扩展，刘若晨负责对外加盟公司，乔某1负责客户放款后的维护工作。2017年9月底左右，马某2的蜗牛钱包从郑州纳兴公司的渠道开展，马某2做成放款业务后，先从客户处收取三个点的利润，深圳总部把两个点的利润返还给郑州纳兴。实际操作中，马某2先向郑州纳兴缴纳放款保证金，业务结算后，深圳蜗牛钱包总部返还两个点的利润，这两个点的利润没有返还马某2，而是在下一单放款业务中抵扣了部分保证金的金额。马某2的合伙人是魏星，马某2每做一单业务，由他的合伙人魏星向郑州纳兴缴纳本次放款保证金，其负责收取郑州纳兴的保证金，向马某2返还保证金也是其向魏星转账。其一共向马某2、魏星返还过三次保证金。6、收据照片，证明刘若晨向马某2出具的落款为2017年3月22日的收据内容为“今收到马某2人民币柒万元整，为办理公租房费用，2017年12月29日前退回”。7、邓某与马某2转账记录，证明邓某于2017年7月4日、2017年7月23日、2017年8月1日、2017年8月3日分别向马某2转账7万元、6.4万元、3.2万元、4.3万元。8、马某2与刘若晨微信转账记录，证明2017年7月4日至2017年8月24日，马某2通过微信、支付宝向刘若晨转账19万元。9、马某2中国建设银行账户交易明细，证明2017年12月6日，马某2账户存入一笔7万元。10、2019年11月19日深圳博纳互联网金融服务有限公司出具的情况说明及马某2蜗牛钱包业务数据，证明客户下载蜗牛钱包App后即可注册，若贷款则需进行业务单提交，提交后公司审核，审核通过即可授信；马某2名下蜗牛钱包客户仅有一人于2017年9月份之前提交业务单（2017年6月1日），放款时间为2018年3月16日（授信金额13.1元）。本案另有公安机关受理案件经过、到案经过、有关情况说明、户籍证明、银行交易明细、转账凭证等证据证明了本案的相关事实。本院认为，被告人刘若晨以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人刘若晨犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。关于第三起指控，经当庭查证，邓某于2017年7月4日、2017年7月23日、2017年8月1日、2017年8月3日分别向马某2转账7万元、6.4万元、3.2万元、4.3万元。马某2向刘若晨转账记录显示2017年7月4日3万元，2017年7月14日2万元，2017年7月18日3万元，2017年7月24日3万元，2017年7月27日2万元，2017年7月28日2万元，2017年8月1日1万元，2017年8月3日2万元，2017年8月24日1万元。马某2称邓某共办理两批公租房，第一批2017年7月4日收到邓某7万元，其转给马某27万元，第二批2017年7月23日后收到邓某13万元。但双方的转账记录显示马某2收到的邓某第一批公租房费用7万元后，转给刘若晨8万元，与双方交易习惯、日常生活经验不符，马某2收到邓某钱款后向刘若晨转账的时间跨度也较大，且没有其他证据与被害人的陈述相印证。故公诉机关指控被告人刘若晨诈骗被害人马某219万元公租房费用的部分事实不成立，本院不予支持。关于公诉机关第四起、第五起指控，经当庭查证，被告人刘若晨与乔某1等人开办公司，有其他经济往来，且交易频繁。乔某1交付刘若晨的钱款，是否是办理公租房费用，哪些是办理公租房费用，存疑；刘若晨交付乔某1的钱款，哪些是公司分红，哪些是退还公租房费用，存疑。公诉机关提供的证据不能足以证明指控的事实，不能排除合理怀疑。故公诉机关指控被告人刘若晨诈骗乔某1的事实不能成立，本院不予支持。关于被告人及其辩护人提出的被告人没有虚构事实，隐瞒真相，无非法占有他人钱财的目的的辩解及辩护意见，经当庭查证，被害人马某2以及多位证人均证明被告人刘若晨或谎称认识郑州市房管局领导，或谎称他父亲曾是郑州市房管局工作人员，他有能力办理公租房的事实。被告人刘若晨伪造选房通知单，编造公租房审核信息，谎称把办理公租房费用已交由郑州市房管局领导。后拒不退还被害人马某2办理公租房相关费用，其行为具有非法占有的目的。故该辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人及其辩护人提出的被告人刘若晨没有收到桑某和张某4万元现金的辩解及辩护意见，经当庭查证，被告人刘若晨在侦查机关供述其没有退还桑某和张某办理公租房的费用，被害人马某2、证人侯某均证明被害人马某2将桑某和张某的4万元现金交于刘若晨，王某（桑某和张某办理公租房介绍人）也找过刘若晨退钱，且刘若晨已退还王某1万元。2017年12月份刘若晨向马某2出具了4万元的收据，该收据补签到2016年10月份，该日期也与被害人马某2、证人侯某证言中关于交付4万元现金的时间相照应，且2016年仅有桑某和张某找马某2办理公租房。结合全案证据能够证实被告人刘若晨于2014年10月份收到了马某2办理公租房的4万元现金。关于被告人刘若晨及其辩护人提出的公诉机关指控的路某的2万元不属实的辩解及辩护意见，经当庭查证，路某于2017年12月份与他人一起向刘若晨催要过2万元公租房费用时，刘若晨向马某2出具了7万元的收据，后路某再次向刘若晨催要公租房费用时，刘若晨退还了路某1万元现金，且有转账记录、马某2陈述证明了路某向马某2转账2万元、马某2向刘若晨转账2万元的事实。综合全案证据，能够证实马某2将路某办理公租房的2万元费用交付给刘若晨的事实。故该辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人及其辩护人提出的公诉机关指控的第三起犯罪金额中有8万元是马某2通过刘若晨交纳的保证金的辩解及辩护意见，经当庭查证，被告人刘若晨在侦查机关未曾提出过马某2通过其交纳保证金的情况，调取的蜗牛钱包业务数据显示在2017年9月份前马某2仅有一名客户提交了业务单，放款时间为2018年，授信金额为13.1万元。白某证明马某2从2017年9月底开始从事蜗牛钱包业务，郑州纳兴公司的保证金均是其收交，马某2的保证金是他的合伙人向其交纳，其返还他们保证金时也是其向他的合伙人转款。从马某2的客户最早业务单提交时间、授信金额及证人白某的证言等证据及事实，能够证明马某27月份、8月份未向刘若晨交纳过保证金。故该辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人刘若晨及其辩护人提出的马某2交给刘若晨的钱款中包括娄某3万元的辩解及辩护意见，经当庭查证，证人娄某证明其找刘若晨办理公租房没有通过马某2，向马某2交钱、要钱，均与马某2无关。故该辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人刘若晨及其辩护人提出的刘若晨已经全部退还马某2关于办理公租房的全部钱款的辩解及辩护意见，经当庭查证，马某2与刘若晨本人并无其他经济往来。1、公诉机关指控的第一笔诈骗金额，被告人刘若晨诈骗4万元，案发前退还1万元；2、公诉机关指控的第二笔诈骗金额，被告人刘若晨诈骗2万元，案发前退还1万元；3、公诉机关指控的第三笔诈骗金额，邓某向马某2转账20万元，马某2将部分钱款转账给刘若晨，后刘若晨退还被马某2部分钱款，马某2退还邓某15万元，邓某剩余5万元未收到。2017年12月份刘若晨向马某2出具了4万元和7万元收据各一张，路某证明该7万元收据中有其2万元，邓某5万元。除公诉机关指控的上述三笔外，马某2也未为其他人找刘若晨办理公租房，4万元收据对应指控的第一笔，结合全案证据7万元收据应对应指控的第二笔和第三笔。因此公诉机关指控的第三笔诈骗金额中应认定刘若晨未退还马某25万元。我国刑法规定，诈骗公私财物，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人刘若晨诈骗他人财物9万元，属数额巨大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘若晨犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币8000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月9日起至2021年8月8日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人刘若晨退赔被害人马云飞经济损失人民币9万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 君人民陪审员  张庆玲人民陪审员  范 雯二〇二〇年一月十七日书 记 员  张海蛟