内蒙古自治区奈曼旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0525刑初244号 公诉机关奈曼旗人民检察院。 被告人刘某，男，1974年9月6日出生，蒙古族，大专文化，原系通辽奈曼农村合作银行职工，户籍所在地内蒙古自治区通辽市奈曼旗，现住奈曼旗。因涉嫌违法发放贷款罪，2017年10月21日被取保候审，2018年10月21日被监视居住。 奈曼旗人民检察院以奈检公诉刑诉〔2019〕233号起诉书指控被告人刘某犯挪用资金罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。本案适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。奈曼旗人民检察院指派检察员马丹、张碧颖出庭支持公诉，被告人刘某到庭参加诉讼。现已审理终结。 奈曼旗人民检察院指控，被告人刘某原系通辽奈曼农村合作银行职工，2000年3月至2017年10月，在奈曼旗农村合作银行平安地支行担任某6贷员职务。2013年至2014年期间，被告人刘某利用发放贷款的职务之便，挪用本单位资金279万元归自己或借贷给他人使用，超过三个月未归还，后刘某返还1589881.90元，至今仍有1200118.10元未归还。 针对上述指控，公诉机关向本院移送了涉嫌犯罪案件移送件，被告人基本情况及户籍某6息，到案经过、破案简介，贷款档案，责任贷款明细及归还情况，证人王某、刘某1等人的证言，被告人刘某的供述等证据，证实被告人刘某犯挪用资金罪。提请本院依法判处。 被告人刘某对起诉书指控的事实和罪名没有异议。 经审理查明，被告人刘某原系通辽奈曼农村合作银行职工，2000年3月至2017年10月，在奈曼农村合作银行平安地支行担任某6贷员职务。2013年至2014年期间，被告人刘某利用发放贷款的职务之便，挪用本单位资金279万元归自己或借贷给他人使用，超过三个月未归还，后刘某返还1589881.90元，剩余1200118.10元未归还。具体犯罪事实如下: 一、被告人刘某利用发放贷款的职务便利，借用何某1、王某等18人的名义办理76万元贷款归个人使用。 1、2013年3月23日，被告人刘某利用职务上的便利，借用杨某2名义办理3万元贷款，2013年12月27日还款100元，剩余29900元贷款至今未偿还。 2、2013年3月26日，被告人刘某利用职务上的便利，借用王某1名义办理5万元贷款，2015年9月24日，刘某通过以物抵债的形式清偿该笔贷款。 3、2013年3月29日，被告人刘某利用职务上的便利，借用王某名义办理3万元贷款，2016年1月12日，刘某通过以物抵债的形式清偿该笔贷款。 4、2014年1月14日，被告人刘某利用职务上的便利，借用何某1名义办理3万元贷款，2016年1月12日，刘某通过以物抵债的形式清偿该笔贷款。 5、2014年1月28日，被告人刘某利用职务上的便利，借用刘某2名义办理3万元贷款，该笔贷款至今未偿还。 6、2014年2月23日，被告人刘某利用职务上的便利，借用尹某名义办理3万元贷款，2014年6月25日、2014年9月21日还款共计200元，其余29800元至今未偿还。 7、2014年2月24日，被告人刘某利用职务上的便利，借用刘某3、王某2二人名义办理贷款10万元，上述贷款至今未偿还。 8、2014年3月2日、2014年3月3日，被告人刘某利用职务上的便利，借用刘某1、师某二人名义办理贷款10万元，上述贷款至今未偿还。 9、2014年3月9日，被告人刘某利用职务上的便利，借用韩某名义办理5万元贷款，2015年9月24日，刘某通过以物抵债的形式清偿该笔贷款。 10、2014年3月23日，被告人刘某利用职务上的便利借用刘某4名义办理5万元贷款，该笔贷款至今未偿还。 11、2014年3月23日，被告人刘某利用职务上的便利，借用王某3名义办理5万元贷款，该笔贷款至今未偿还。 12、2014年3月23日，被告人刘某利用职务上的便利，借用刘某5名义办理5万元贷款，该笔贷款至今未偿还。 13、2014年3月29日，被告人刘某利用职务上的便利，借用贾某名义办理3万元贷款，2016年1月12日，刘某通过以物抵债的形式清偿该笔贷款。 14、2014年3月30日，被告人刘某利用职务上的便利，借用王某4名义办理5万元贷款，该笔贷款至今未偿还。 15、2014年12月5日，被告人刘某利用职务上的便利，借用王某5名义办理3万元贷款，2015年9月24日，刘某通过以物抵债的形式清偿该笔贷款。 16、2014年12月30日，被告人刘某利用职务上的便利，借用田某名义办理5万元贷款，2016年1月12日，刘某通过以物抵债的形式清偿该笔贷款。 二、2013年至2014年期间，被告人刘某分别找到敖某、范某、李某等9人帮助自己借用他人名义办理贷款，后刘某通过敖某、李某等人的介绍借用郭某、包某等21人的名义办理89万元贷款归个人使用。 1、2013年3月12日，被告人刘某通过赵某联系借用吕某名义办理5万元贷款归个人使用，该笔贷款至今未偿还。 2、2013年3月23日，被告人刘某通过田宝权联系借用刘某6名义私自办理3万元贷款归个人使用，2015年9月24日，刘某通过以物抵债的形式清偿上述贷款。 3、2014年1月18日，被告人刘某通过韩某1联系借用姚某名义私自办理5万元贷款归个人使用，2015年9月24日，刘某通过以物抵债的形式清偿上述贷款。 4、2014年1月18日、2014年2月22日，被告人刘某通过李某联系借用马某、高某1、高某、李某1的名义私自办理贷款12万元归个人使用，2016年1月12日，刘某通过以物抵债的形式清偿上述贷款。 5、2014年1月18日，被告人刘某通过白某联系借用韩某2名义私自办理3万元贷款归个人使用，该笔贷款至今未偿还。 6、2014年1月19日，被告人刘某通过贾某联系借用时某名义私自办理3万元贷款归个人使用，该笔贷款至今未偿还。 7、2014年3月14日，被告人刘某通过李某借用陈某1、李某、荣某、陈某2、梁某名义私自办理贷款共计25万元归个人使用，2015年9月24日，刘某通过以物抵债的形式清偿陈某1、李某、荣某、陈某2四人贷款;2016年1月12日，刘某通过以物抵债的形式清偿梁某贷款。 8、2014年3月19日，被告人刘某通过于某联系借用姜云香名义办理3万元贷款归个人使用，该笔贷款至今未偿还。 9、2014年3月22日，被告人刘某通过范某1联系借用李某2的名义办理5万元贷款归个人使用，2016年1月12日，刘某通过以物抵债的形式清偿上述贷款。 10、2014年3月31日，被告人刘某通过郭某1联系以郭某名义办理5万元贷款归个人使用，2014年12月8日还款200元，剩余49800元贷款至今未偿还。 11、2014年3月20日，被告人刘某通过敖某联系借用包某、乌某、胡某1、胡某2名义办理贷款20万元归个人使用，2016年1月12日，刘某通过以物抵债的形式清偿上述贷款。 三、2013年至2014年期间，李某2、解某、袁某、赵某1等8人分别找到刘某商议借用他人名义办理贷款，并向刘某提供了他人的身份证件等材料，刘某在借款人未申请贷款，也未到场办理贷款手续的情况下，利用职务便利挪用114万元借贷给他人使用。 1、2013年6月21日、2013年6月24日，被告人刘某明知杨某借用杨某1、高某名义办理贷款，在杨某1、高某未到场办理贷款手续的情况下，私自以二人名义办理贷款8万元给杨某使用，2013年12月31日，还款300元，剩余79700元贷款至今未偿还。 2、2013年12月29日至2014年2月22日期间，被告人刘某明知解某借用解某1、林某、孙某、张某1、张某2名义办理贷款，在解某1等人未到场办理贷款手续的情况下私自以五人名义办理贷款19万元给解某使用；2016年1月12日，刘某通过以物抵债的形式清偿上述贷款。 3、2013年12月30日，被告人刘某明知袁某借用付某、盖某、王某6、师某1的名义办理贷款，在付某等人未到场办理贷款手续的情況下，私自以四人名义办理贷款20万元给袁某使用，上述四笔贷款至今未偿还。 4、2013年12月30日，被告人刘某明知赵某1借用何某、白某1、赵某、罗某的名义办理贷款，在何某等人未到场办理贷款手续的情況下，私自以四人名义办理贷款20万元给赵某1使用;2016年1月12日，刘某通过以物抵债的形式清偿上述贷款。 5、2014年1月18日、2014年2月22日，被告人刘某明知裴某借用朱某、张某3、陈丽丽、表某、张某4名义办理贷款，在朱某等人未到场办理贷款手续的情况下，私自以五人名义办理贷款15万元给裴某使用;2016年1月12日，刘某通过以物抵债的形式清偿126381.9元，剩余23618.1元至今未偿还。 6、2014年1月18日、2014年3月5日，被告人刘某明知李某2借用高某2、孙某1、陈某3名义办理贷款，在高某2等人未到场办理贷款手续的情况下，私自以三人名义办理贷款11万元给李某2使用，上述贷款至今未偿还。 7、2014年1月28日，被告人刘某明知荣某1借用赵某2名义办理贷款，在赵某2未到场办理贷款手续的情况下，私自以赵某2的名义办理贷款3万元给荣某1使用，该笔贷款至今未偿还。 8、2014年1月21日、2014年1月25日，被告人刘某明知王某7以王某8、于某1、王某9名义办理贷款，在王某8等人未到场办理贷款手续的情况下，私自以三人名义办理贷款8万元给王某7使用，上述贷款至今未偿还。 9、2014年3月11日、2014年3月14日，被告人刘某明知陈某4借用黄某、贾某1名义办理贷款，在黄某、贾某1未到场办理贷款手续的情況下，私自以二人名义办理贷款10万元给陈某4使用，2015年9月24日，刘某通过以物抵债的形式清偿上述贷款。 上述事实，有以下证据证明： 1、涉嫌犯罪案件移送件，证实此案系2015年4月17日由通辽奈曼农村合作银行报案至奈曼旗公安局。 2、被告人基本情况、户籍某6息，证实被告人刘某于1974年9月6日出生，案发时已达到刑事责任年龄。 3、到案经过、破案简介，证实被告人刘某系传唤到案及本案的侦查破案过程。 4、被告人刘某责任贷款明细及归还情况，证实截止2019年3月5日，被告人刘某责任贷款76人320万贷款中，有43人189万元已抵债收回，33人131万元贷款未还清。 5、调取证据通知书、通辽奈曼农村合作银行关于平安地支行接收抵债资产的批复，证实2016年1月12日，被告人刘某用位于奈曼旗新镇规划2号区面积均为180M2的住宅楼抵顶64笔共计113万元贷款以及2015年9月24日，被告人刘某用所承包的位于八仙筒镇榆树堡村河滩村420亩地、郭某1同意用承包的位于八仙筒镇图勒恩塔拉益和屯嘎查沙荒地340亩抵顶706041.91元。 6、资产评估报告书、土地承包合同，证实截止2015年5月31日，通辽奈曼农村合作银行委托的位于奈曼旗榆树堡土地420亩、开八线旁荒地340亩、东哈日牙图村林地评估价值1091505.00元。 7、贷款档案，证实王某8、王某9等75人的贷款经过及纸质档案记载情况。 8、尹某1贷款本息收回发票，证实其名下的2万元贷款于2014年11月30日已偿还。 9、杨某2、王某1等18人的证言，证实当时刘某找杨某2、王某1等人，想借用他们名义办理贷款自己用，贷款由刘某偿还，他们同意后其中何某1、王某等15人到场办理手续，王某5、韩某、刘某2三人未到场办理手续，贷款钱给刘某使用。 10、敖某、范某、郭某、包某等人的证言，证实当时刘某找敖某、范某等9人让他们帮自己找人借名贷款，他们9人先后找到郭某、包某等21人，其中郭某、包某等6人到场办理贷款手续，其余15人未到场办理贷款手续，用他们的名义办理贷款，贷款由刘某使用。 11、李某2、解某、王某8等人的证言，证实李某2、解某等8人借用王某8、于某1等人名义办理共计29笔贷款自己使用，上述29笔贷款本人均未到场。 12、被告人刘某的供述与本院查明事实基本一致。 13、奈曼旗林业和草原局的证明，证实自不动产登记中心成立以来，涉及林权证办理等业务工作尚未办理。 以上证据经当庭出示、质证，本院认为上述证据来源合法，互相印证，确实充分，足以认定案件事实，本院予以确认。 本院认为，被告人刘某利用其经手发放贷款的职务便利，挪用本单位资金279万元归个人使用，数额较大，超过三个月未归还，其行为构成挪用资金罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。案发后，刘某通过以物抵债等方式与通辽奈曼农村合作银行达成协议，偿还贷款1589881.90元，余款1200118.10元已与通辽奈曼农村合作银行平安地支行达成以物抵债协议，因登记部门尚未开展涉案不动产登记工作，不能将林地经营权转移登记到通辽奈曼农村合作银行名下，因林地经营权转让合同并非登记生效，登记的效力系对抗第三人。涉案林权合同双方确认，对林地作价没有异议，尚未办理涉案林地经营权登记不是因为标的物存在瑕疵或者是被告人不配合造成的。根据本案的性质、情节及后果等，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百八十五条第一款、第七十二条第一款之规定，判决如下： 被告人刘某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年缓刑三年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑学刚 审 判 员  段晓梅 人民陪审员  韩丽娟 二〇二〇年一月二十三日 书 记 员  刘 杨