辽宁省大连市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）辽02民初1231号原告：大连金融资产交易所有限公司，住所地辽宁省大连市沙河口区中山路576号公建，统一社会信用代码91210200588050489U。法定代表人：刘湖源，董事长。委托诉讼代理人：崔晓晨，辽宁华夏律师事务所律师。委托诉讼代理人：杨传君，辽宁华夏律师事务所律师。被告：百融通达商业保理有限公司，住所地上海市浦东新区洲海路2777号907-01室，统一社会信用代码91310115320781715E。法定代表人：王晶，执行董事。委托诉讼代理人：韩英梅，女，该公司职员。被告：王晶，女，1961年2月22日出生，汉族，住辽宁省大连市中山区。被告：辽宁国融投资有限公司，住所地辽宁省大连市高新园区信达街57号3号楼208室，统一社会信用代码912102006799592683。法定代表人：王晶。被告：辽宁国融融资担保有限公司，住所地辽宁省大连市高新园区信达街57号3号楼205室，统一社会信用代码91210200679997360G。法定代表人：王晶。委托诉讼代理人：高淑云，女，该公司职员。原告大连金融资产交易所有限公司（以下简称大连金融公司）与被告百融通达商业保理有限公司（以下简称百融通达公司）、王晶、辽宁国融投资有限公司（以下简称国融投资公司）、辽宁国融融资担保有限公司（以下简称国融担保公司）借款合同纠纷一案，本院于2019年7月25日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告大连金融公司的委托诉讼代理人崔晓晨、被告百融通达公司的委托诉讼代理人韩英梅、被告国融担保公司的委托诉讼代理人高淑云到庭参加诉讼。被告王晶、国融投资公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。大连金融公司向本院提出诉讼请求：1.判令百融通达公司返还全部借款本金人民币51571926.06元；2.判令百融通达公司向原告支付罚息，自2019年2月28日起至实际付清之日止，按年化9%标准计算（暂计至2019年6月30日约1572943.75元）；3.判令被告百融通达公司承担原告所支付的律师费100000元；4.判令被告王晶、国融投资公司、国融担保公司对诉讼请求第一、二、三项的债务承担连带清偿责任；5.判令被告王晶、国融投资公司共同向原告支付违约金15943460.94元。事实与理由：2018年1月18日，原告与被告百融通达公司、王晶、国融投资公司、国融担保公司签订《借款合同》，约定原告向百融通达公司提供借款专项用于偿付百融通达投资收益权本息。借款本金为51607847.27元，借款期限为六个月，自2018年1月18日至2018年7月17日，借款利率为年化6%。逾期还款罚息利率为借款利率水平加收50%即9%。未按合同约定用途使用借款罚息利率为借款利率水平加收百分之百计12%。借款到期一次性还本付息。借款合同还约定四被告应自借款签订之日起3日内负责组织并提供借款合同附件4所列公司与原告签署经营监管协议以及违约责任等，被告王晶、国融投资公司、国融担保公司为担保人。2018年1月18日，原告分别与被告王晶、国融投资公司、国融担保公司签订《保证合同》，约定被告王晶、国融投资公司、国融担保公司为百融通达公司的案涉借款提供连带责任担保。约定违约责任：如保证人接到贵司通知后未按贵司要求承担保证责任的，保证人应支付借款合同项下的本金及利息（包括罚息）总额30%的违约金。《借款合同》签订后，原告依约履行了全部借款支付义务，被告百融通达公司没有依约及时履行偿还义务，被告百融通达公司只偿还了利息450万元，并且四被告不仅没有按照借款合同的特别约定与原告签订相关公司的经营监管协议，还存在转移资产的情形。同时，四被告涉及的重大经济纠纷情况已经严重影响到其在《借款合同》及《保证合同》项下义务的履行，经原告多次催告，四被告仍不履行合同义务。四被告上述行为均已构成违约，原告有权按照合同约定要求被告百融通达公司应立即偿还借款本金及利息、罚息等。被告王晶、国融投资公司、国融担保公司对被告百融通达公司的上述债务承担连带清偿责任。原告有权依照《保证合同》约定要求被告王晶、国融投资公司承担违约责任。百融通达公司辩称，不同意原告的诉讼请求。我公司与原告于2018年8月经过反复磋商，达成了关于债务清偿的方案，已经提交。在该方案中我公司已与原告达成了新的还款计划并履行了还款义务，不存在违约行为，所以原告的主张不能成立。国融担保公司辩称，不同意原告的诉讼请求。借款人与原告已就借款一事达成新的还款方案，借款人已按新的还款计划履约，并不存在违约行为，所以我公司不需要承担保证责任。王晶、国融投资公司未出庭，亦未提交书面答辩意见。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对原告大连金融公司提供的被告百融通达公司、国融担保公司对真实性、合法性无异议的《借款合同》、《保证合同》、银行转账凭证、《诉讼代理合同》、支付代理费凭证及发票，因与本案事实相关联，故予以采信。对原告提供的被告百融通达公司、国融担保公司对关联性有异议的《通知函》、《催款函》，因无据证明原告已将函件送达至各被告，故对其关联性不予采信。对被告百融通达公司提供的原告及被告国融担保公司无异议的银行转账凭证及还款说明，因与本案事实相关联，故予以采信。对被告百融通达公司提供的原告有异议的微信聊天记录，因原告未提供反驳证据且对关联性发表了意见，所涉聊天记录一方王维中庭后亦到庭说明系其本人微信，故本院对该证据的真实性予以确认，但该微信聊天记录不能证明原告与被告百融通达公司之间已达成新的债务清偿方案，故对其关联性不予采信。被告王晶、国融投资公司、国融担保公司未提供证据。本院经审理查明事实如下：2018年1月18日，原告大连金融公司（出借人、甲方）与被告百融通达公司（借款人、乙方）及担保人王晶、国融投资公司、国融担保公司（由辽宁国融担保有限公司更名为现在的名称）签订编号为DJSJK-001号《借款合同》一份，约定：乙方为偿付百融通达投资收益权本息而向甲方借款人民币51607847.27元，最终借款总金额以百融通达投资收益权项目实际向投资者兑付的全部本金及利息总金额为准。借款期限六个月，自2018年1月18日至2018年7月17日，年利率为6%，借款期限内合同利率不变。对逾期或未按合同约定用途使用借款的，从逾期或挪用之日起，就逾期或挪用部分，按本款约定的罚息利率计收罚息，直至清偿本息为止。逾期还款罚息利率为借款利率水平上加收50%。乙方确认，甲方无需一次性支付借款本金，甲方支付借款的进度按照百融通达项目实际兑付进度进行，暂定借款金额详见附件1，最终借款总金额以百融通达投资收益权项目实际向投资者兑付的全部本金及利息总金额为准。甲方将借款打入该账户（未约定账户）视为履行完毕出借义务。利息与本金一并于借款到期日即2018年7月17日支付。除双方另有约定外，在乙方同时拖欠借款本金及利息的情况下，甲方有权决定偿还本金或偿还利息的顺序。本合同由王晶、国融投资公司、国融担保公司提供无限连带责任担保。乙方未按本合同的约定履行对甲方的支付和清偿义务构成违约。出现违约事件时，甲方有权要求乙方赔偿因其违约而给甲方造成的各项费用损失，包括但不限于本金、利息、罚息、甲方行使追偿权及处置担保财产产生的法院或仲裁机构费用、律师费用、执行费用、评估费用、鉴定费用、拍卖费用、登记费用、过户费用、保管费用、手续费及相关人员的差旅费等，各方还对其他事项进行了约定等等。原告大连金融公司在该合同尾部甲方处加盖公章，被告百融通达公司在乙方处加盖公章。被告王晶在担保方处签字，被告国融投资公司、国融担保公司在担保方处加盖公章。该《借款合同》附表1详细记载了百融通达兑付的付息日，兑付本金及兑付总额，从2018年1月15日至2018年4月15日的兑付总额为5160.78万元。本案中，原告明确被告百融通达公司偿还本金及利息、罚息的顺序为先偿还利息及罚息，再偿还本金。2018年1月18日，原告作为债权人（乙方）与作为保证人的国融投资公司（甲方）签订编号为DJSBZ-001号《保证合同》，约定甲方为乙方与百融通达公司（债务人）签订的DJSJK-001号《借款合同》履行提供连带责任保证担保。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论乙方对主合同项下的债权是否拥有其他保证，也不论乙方是否已通过诉讼等方式向债务人追偿，乙方均有权直接要求甲方在其保证范围内承担保证责任。保证范围指乙方在主合同项下所享有的全部债权，包括债权本金及利息（包括复利和罚息）、违约金、赔偿金和乙方为实现前述债权而发生的费用（包括但不限于诉讼法、仲裁费、财产保全费、律师费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费等）。保证期间为主合同项下债务履行期限届满之日后两年。如甲方在接到乙方通知后未按乙方要求承担保证责任，应向乙方支付被保证的借款合同项下发生的本金及利息（包括罚息）总额30%的违约金，同时乙方有权通过诉讼或者非诉等多种方式追偿，甲方应承担乙方追偿所支付的包括但不限于律师费、诉讼费、公证费、评估费、拍卖费等在内的全部费用，等等。被告国融投资公司在该合同尾部保证人处加盖公章，原告在债权人处加盖公章。同日，原告作为债权人与作为保证人的国融担保公司签订了与前述《保证合同》约定内容一致的《保证合同》，该《保证合同》编号为DJSBZ-002号。同日，原告大连金融公司（债权人）与被告王晶（保证人）签订编号为DJSBZ-003号《保证合同》，约定王晶为债权人与债务人百融通达公司签订的DJSJK-001号《借款合同》约定的全部借款偿还提供连带责任保证担保。保证范围为主合同项下的主债权本金、利息（含罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、债权人实现债权的费用等。债权人实现债权的费用，是指债权人采取诉讼、仲裁等方式实现债权时支付的诉讼（仲裁）费、律师费、差旅费、执行费、保全费及其他实现债权的必要费用。债权人因准备、完善、履行或强制执行本合同或行使本合同项下的权利或与之有关而发生的所有费用和支出（包括但不限于律师费用、诉讼或仲裁费用等）均构成被担保债权的一部分。保证期间为主合同债务履行期届满之日起两年。2018年1月18日，原告通过其中国民生银行股份有限公司大连高新区科技支行68×××99账号将人民币4078410.62元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为垫付百融通达本息。1月19日，原告通过其中国民生银行股份有限公司大连高新区科技支行68×××99账号将人民币8720856.85元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为往来结算款百融通达本息垫付。1月22日，原告通过其中国光大银行大连青泥支行75×××46账号将人民币1427720.85元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达本息垫付。该日，原告通过其中国民生银行股份有限公司大连高新区科技支行68×××99账号将人民币2000000元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为往来结算款百融通达本息垫付。1月23日，原告通过其中国光大银行大连青泥支行75×××46账号将人民币3078410.72元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。1月24日，原告通过其中国光大银行大连青泥支行75×××46账号将人民币3723790.68元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。1月25日，原告通过其中国光大银行大连青泥支行75×××46账号将人民币3282708.88元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。1月29日，原告通过其中国民生银行股份有限公司大连高新区科技支行68×××99账号将人民币4005692.65元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。该日，原告又通过其中国民生银行股份有限公司大连高新区科技支行68×××99账号将人民币3160501.65元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。1月30日，原告通过其中国民生银行股份有限公司大连高新区科技支行68×××99账号将人民币2165148.87元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。1月31日，原告通过其中国民生银行股份有限公司大连高新区科技支行68×××99账号将人民币3078410.73元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。2月1日，原告通过其中国民生银行股份有限公司大连高新区科技支行68×××99账号将人民币4500000元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。2月5日，原告通过其中国民生银行股份有限公司大连高新区科技支行68×××99账号将人民2000000元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。2月11日，原告通过其中国民生银行股份有限公司大连高新区科技支行68×××99账号将人民1000000元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。2月24日，原告通过其中国光大银行大连青泥支行75×××46账号将人民币1297474.54元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。3月5日，原告通过其中国光大银行大连青泥支行75×××46账号将人民币2400000元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。3月14日，原告通过其中国光大银行大连青泥支行75×××46账号将人民币350000元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。4月8日，原告通过其中国光大银行大连青泥支行75×××46账号将人民币1338719.99元打入原告大连银行新开支行80×××36账号，用途为百融通达项目本息垫付。以上款项金额合计为51607847.03元。庭审中，原告主张百融通达投资收益权项目兑付的全部本金及利息总金额为51607847.27元，被告百融通达公司对该金额予以认可。被告百融通达公司分别于2018年9月27日、10月29日、11月29日、12月28日通过银行转账方式向原告还款200000元、300000元、500000元、500000元。案外人大连众意商贸有限公司分别于2019年1月31日、2月28日通过银行转账方式代被告百融通达公司向原告还款1000000元、2000000元。以上合计还款金额为4500000元。另查明，2019年7月4日，原告与辽宁华夏律师事务所签订《诉讼代理合同书》，原告就其与被告借款纠纷一案委托辽宁华夏律师事务所代为进行一审诉讼，并约定代理费100000元。7月12日，原告通过网上银行转账方式向辽宁华夏律师事务所支付律师费100000元。辽宁华夏律师事务所就前述款项向原告开具了增值税专用发票。本院认为，原告大连金融公司与被告百融通达公司、王晶、国融投资公司、国融担保公司签订的《借款合同》系双方当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规的强制性规定，应为合法有效，双方均应如约履行各自义务。依据《借款合同》约定，最终借款总金额以百融通达投资收益权项目实际向投资者兑付的全部本金及利息总金额为准，虽原告主张借款本金及利息总金额为51607847.27元，被告百融通达公司对该总金额予以认可，但依据原告提供的其垫付百融通达本息的证据看，原告实际垫付总金额比上述金额少0.24元，故应认定原告向被告百融通达公司出借的款项为51607847.03元。同时依据《借款合同》约定，案涉借款期限六个月，借期内借款年利率为6%，利息与本金应一并于借款到期日支付，故被告百融通达公司应于2018年7月17日一并向原告偿还借款本金51607847.03元并支付利息1548235.41元（51607847.03元×6%÷2）。因被告百融通达公司未按期偿还本金及利息，构成违约，故其应按照《借款合同》约定就逾期偿还部分按借款年利率6%水平上加收50%，即年利率9%向原告支付罚息。自2018年7月18日起至9月27日止，被告百融通达公司共欠付原告罚息916216.01元（51607847.03元×9%÷365天×72天），被告百融通达公司于该日偿还原告200000元，即还剩余本金51607847.03元及利息、罚息合计2264451.42元（1548235.41元+916216.01元-200000元）未偿还。自9月28日至10月29日共产生罚息407207.12元（51607847.03元×9%÷365天×32天），被告百融通达公司于该日偿还原告300000元，故其还剩余本金51607847.03元及利息、罚息合计2371658.54元（2264451.42元+407207.12元-300000元）未偿还。自10月30日至11月29日共产生罚息394481.90元（51607847.03元×9%÷365天×31天），被告百融通达公司于该日偿还原告500000元，还剩余本金51607847.03元及利息罚息合计2266140.44元（2371658.54元+394481.90元-500000元）未偿还。自11月30日至12月28日共产生罚息369031.45元（51607847.03元×9%÷365天×29天），被告百融通达公司于该日偿还原告500000元，还剩余本金51607847.03元及利息、罚息合计2135171.89元（2266140.44元+369031.45元-500000元）未偿还。自12月29日至2019年1月31日共产生罚息432657.57元（51607847.03元×9%÷365天×34天），被告百融通达公司于该日偿还原告1000000元，还剩余本金51607847.03元及利息、罚息合计1567829.46元（2135171.89元+432657.57元-1000000元）未偿还。自2019年2月1日至2月28日共产生罚息356306.23元（51607847.03元×9%÷365天×28天），被告百融通达公司于该日偿还原告2000000元，故扣除已产生的利息、罚息合计1924135.69元后，还偿还了部分本金75864.31元，此时被告百融通达公司欠付原告本金51531982.72元，本案庭审时，被告百融通达公司未偿还原告上述本金，故其应依据《借款合同》约定向原告偿还上述本金，并以上述本金为基数，自2019年3月1日起至款项还清之日止，按照年利率9%向原告支付罚息。综上，本院对原告该部分请求合理部分予以支持。关于原告主张被告百融通达公司支付律师费100000元的诉讼请求，因案涉《借款合同》约定在百融通达公司构成违约的情况下，其应赔偿原告行使追偿权的律师费，现原告已为其与被告之间的诉讼与辽宁华夏律师事务所签订诉讼代理合同并实际支付律师费100000元，故被告百融通达公司应按约给付原告律师费100000元，原告该项诉讼请求有事实依据及法律依据，本院予以支持。关于原告主张被告王晶、国融投资公司、国融担保公司对被告百融通达公司债务承担连带清偿责任的诉讼请求，因原告分别与被告王晶、国融投资公司、国融担保公司签订的《保证合同》均已成立并生效，原告依据《保证合同》约定在保证期间内主张三被告承担连带保证责任有事实及法律依据，本院予以支持。关于原告主张被告王晶、国融投资公司向其支付违约金的诉讼请求，本院认为，保证人承担的担保责任范围不应大于主债务是担保从属性的必然要求，现案涉《保证合同》就保证人保证责任单独约定了违约责任，违反了《中华人民共和国担保法》第十八条第一款及第二十一条关于保证担保的范围应限于债务人的全部债务的强制性法律规定，违反了保证债务的从属性原理，导致保证人无法向主债务人进行追偿，同时使债权人因该违约金条款而重复获利，违反公平原则，故该违约金条款应认定为无效，原告依据该无效条款向被告王晶、国融投资公司主张违约金无事实及法律依据，本院不予支持。关于被告百融通达公司辩称其与原告已达成债务清偿方案，首先，被告无据证明王维中能够代表原告与其达成债务清偿方案。其次，原告与各被告所签订的合同均对各方权利义务进行了明确、详细的约定，如原告对案涉借款展期或双方达成新的还款方案，理应签订正式的书面合同，且涉及款项数额巨大，仅原告的职员通过微信方式与被告联系确定还款方案不符合常理。第三，被告百融通达公司提供的国融投资公司出具的《关于债务清偿解决方案》未加盖原告公司公章，且从该方案中仅能看出被告出具了还款计划，不能证明原告作出了同意该计划的意思表示。且该计划系被告国融投资公司出具，并非债务人百融通达公司出具。综上，本院对被告百融通达公司的抗辩不予采纳，被告国融担保公司的抗辩亦不能成立。被告王晶、国融投资公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为其放弃在本案中抗辩的权利。综上所述，原告大连金融公司的部分诉讼请求有事实及法律依据，本院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第四十二条第一款，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条规定，判决如下：一、被告百融通达商业保理有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告大连金融资产交易所有限公司借款本金51531982.72元；二、被告百融通达商业保理有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告大连金融资产交易所有限公司罚息（自2019年3月1日起至款项实际付清之日止，以51531982.72元本金为基数，按照年利率9%计算）；三、被告百融通达商业保理有限公司于本判决生效之日起十日内给付原告大连金融资产交易所有限公司律师费100000元；四、被告王晶、辽宁国融投资有限公司、辽宁国融融资担保有限公司对被告百融通达商业保理有限公司前述第一项、第二项、第三项债务承担连带清偿责任。被告王晶、辽宁国融投资有限公司、辽宁国融融资担保有限公司承担连带清偿责任后，有权向被告百融通达商业保理有限公司追偿；五、驳回原告大连金融资产交易所有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费387742元，保全费5000元，以上合计392742元，由原告大连金融资产交易所有限公司负担79918元，由被告百融通达商业保理有限公司、王晶、辽宁国融投资有限公司、辽宁国融融资担保有限公司负担312824元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于辽宁省高级人民法院。审判长 薛 辉审判员 周欣宇审判员 孙文英二〇二〇年一月十四日书记员 张 宁本案引用的法律条文《中华人民共和国合同法》第四十四条依法成立的合同，自成立时生效。法律、行政法规规定应当办理批准、登记等手续生效的，依照其规定。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：（一）既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持；（二）约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第四十二条人民法院判决保证人承担保证责任或者赔偿责任的，应当在判决书主文中明确保证人享有担保法第三十一条规定的权利。判决书中未予明确追偿权的，保证人只能按照承担责任的事实，另行提起诉讼。保证人对债务人行使追偿权的诉讼时效，自保证人向债权人承担责任之日起开始计算。《最高人民法院关于适用的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。