福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0123刑初2号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人黄美强，男，1968年12月14日出生于福建省罗源县，汉族，初中文化，经商，户籍地福建省福州市仓山区，住上海市浦东新区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年7月6日被罗源县公安局刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于罗源县看守所。 罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2019]295号起诉书指控被告人黄美强犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉，被告人黄美强到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，经依法审查查明，2013年至2017年期间，被告人黄美强组织民间互助会五场。第一场、第二场、第三场、第五场民间互助会运作方式为：会东收取整会款后，中标会员每期交纳基本单位金额、未中标会员交纳中标金额，会东在最后一期交纳该期全额会款。第四场民间互助会运作方式为：会东不收取整会款，已中标会员每期交纳基本单位会金额、未中标会员交纳中标金额，会东以会员的方式交纳会款。具体情况如下： 1、2014年4月3日，被告人黄美强组织了第一场民间互助会，参加人数为61名（包括会东）、基本单位为人民币（下同）3000元，5月10日开始标会，每年标会16次，于2018年1月10日结束。被告人黄美强以其妻子“灼平”名义作为会员参加该会4名，在第一次、第二次、第三次、第四次标会中中标。被告人黄美强累计收取会款为894.5071万元，其中，其交纳会款为69.024万元，向其他会员收取会款为825.4831万元。 2、2014年6月25日，被告人黄美强组织了第二场民间互助会，参加人数为30名（包括会东）、基本单位为30000元，7月25日开始标会，每年标会8次，于2018年1月25日结束。被告人黄美强以“美强”名义作为会员参加该会1名，在第一次标会中中标。被告人黄美强累计收取会款2116.752万元，其中，其交纳会款为81万元，向其他会员收取会款为2035.752万元。 3、2015年3月20日，被告人黄美强组织了第三场民间标互助会，参加人数为51名（包括会东）、基本单位为10000元，4月18日开始标会，每年标会14次，于2018年10月18日结束。被告人黄美强以“美强”名义作为会员参加该会2名，在第一次、第二次标会中中标。被告人黄美强累计收取会款2062.773万元，其中，其交纳会款为95.685万元，向其他会员收取会款为1967.088万元。 4、2017年4月3日，被告人黄美强组织了第四场民间互助会，参加人数为41名（包括会东）、基本单位为3000元，5月10日开始标会，每年标会16次，原计划至2019年10月3日结束，该会于2017年12月18日倒会，开展标会12次。被告人黄美强以会东1名及“美强”名义作为会员参加该会2名，在第一次、第二次、第三次标会中中标。被告人黄美强累计收取会款104.67万元，其中，其交纳会款为9.615万元，向其他会员收取会款为95.055万元。 5、2017年6月1日，被告人黄美强组织了第五场民间互助会，参加人数为56名（包括会东）、基本单位2000元，6月15日开始标会，每年标会16次，原计划于2020年11月1日结束，该会于2018年7月15日倒会，开展标会17次。被告人黄美强以“美强”名义作为会员参加该会2名，在第一次、第二次标会中中标。被告人黄美强累计收取会款144.125万元，其中，其交纳会款为6.343万元，向其他会员收取会款为137.782万元。 被告人黄美强组织的上述五场民间标会向其他会员非法吸收公众存款共计5061.1601万元，造成会员损失为190.73万元，其中黄某损失7.585万元、吴某损失11.524万元、何某损失4.92万元、雷某损失10万元、张某损失29.541万元、柯某损失9.108万元、林某损失17.364万元、姚某1损失7.463万元、姚某2损失2.543万元、陈某损失63.37万元、姚某3损失19.613万元、康某损失7.699万元。 被告人黄美强于2019年7月6日被上海市公安局浦东分局川沙派出所抓获，并临时羁押于上海市浦东新区看守所。 被告人黄美强在开庭过程中无异议，并有被害人黄某、吴某、何某、雷某、张某、柯某、林某、姚某1、姚某2、陈某、姚某3、康某的陈述，被害人林某、柯某的辨认笔录，互助会会单，被告人黄美强的供述，省内嫌疑人身份证明，违法犯罪经历查询情况说明，到案经过、临时羁押证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄美强违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款5061.1601万元，且造成直接经济损失达190.73万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人黄美强到案后能够如实供述自己罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人黄美强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月6日起至2025年10月5日止。罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人黄美强应退赃退赔被害人黄某经济损失人民币损失7.585万元、吴某损失11.524万元、何某损失4.92万元、雷某损失10万元、张某损失29.541万元、柯某损失9.108万元、林某损失17.364万元、姚某1损失7.463万元、姚某2损失2.543万元、陈某损失63.37万元、姚某3损失19.613万元、康某损失7.699万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余 安 人民陪审员  林丽云 人民陪审员  曾学明 二〇二〇年一月九日 法官 助理  陈希鹏 书 记 员  林 晶 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。