江苏省南京市中级人民法院 民 事 判 决 书 (2018)苏01民初246号 原告：中国民生银行股份有限公司南京分行，住所地江苏省南京市洪武北路20号。 主要负责人：林静然，该分行行长。 委托诉讼代理人：梁懿，北京大成（南京）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：沈志飞，北京大成（南京）律师事务所实习律师（委托诉讼代理期限截止2019年7月14日）。 委托诉讼代理人：耿健，北京大成（南京）律师事务所律师（委托诉讼代理期限自2019年7月15日开始）。 被告：悦孚能源有限公司，住所地江苏省南京市经济技术开发区新港大道7号。 法定代表人：梁金达，该公司执行董事。 委托诉讼代理人：王天雄，男，该公司工作人员。 委托诉讼代理人：徐瑞，男，江苏金翔石油化工有限公司工作人员（由江苏金翔石油化工有限公司和悦孚能源有限公司共同推荐）。 被告：国储能源化工（烟台）有限公司，住所地山东省龙口市烟潍路南新嘉街道办事处二楼。 法定代表人：沈勇，该公司董事长。 委托诉讼代理人：周一新，北京市高朋律师事务所律师。 委托诉讼代理人：白亚铮，北京市高朋（黄山）律师事务所律师。 被告：江苏江浦经济贸易有限公司，住所地江苏省南京市浦口区江浦街道珠江工业园区浦丰路5号。 法定代表人：梁金达，该公司执行董事。 委托诉讼代理人：徐瑞，男，江苏金翔石油化工有限公司工作人员（由江苏金翔石油化工有限公司和江苏江浦经济贸易有限公司共同推荐）。 第三人：中化弘润石油化工有限公司，住所地山东省潍坊市高新技术产业开发区福寿东街中段。 法定代表人：董华友，该公司董事长。 委托诉讼代理人：李丹丹，北京市高朋（南京）律师事务所律师。 原告中国民生银行股份有限公司南京分行（以下简称民生银行南京分行）与被告悦孚能源有限公司（以下简称悦孚公司）、国储能源化工（烟台）有限公司（以下简称国储烟台公司）、江苏江浦经济贸易有限公司（以下简称江浦经贸公司）及第三人中化弘润石油化工有限公司（以下简称中化弘润公司）金融借款合同纠纷一案，本院于2018年1月30日受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告民生银行南京分行的委托诉讼代理人梁懿（参加第一次和第二次庭审）、沈志飞（参加第一次庭审）、耿健（参加第三次庭审）、被告悦孚公司的委托诉讼代理人王天雄（参加第一次庭审）、徐瑞（参加第二次和第三次庭审）、被告国储烟台公司的委托诉讼代理人周一新、白亚铮（参加第一庭审）、被告江浦经贸公司的委托诉讼代理人徐瑞、第三人中化弘润公司的委托诉讼代理人李丹丹到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告民生银行南京分行向本院提出诉讼请求：1.悦孚公司归还民生银行南京分行借款本金248995638.61元以及相应的利息、罚息和复利（截至2018年1月25日利息、罚息和复利总计5976165.48元，后续罚息以本金248995638.61元为基数，按年利率6.85125%的标准计算至实际清偿之日止；复利自2018年1月26日起，以欠付利息及逾期罚息之和为基数，按年利率6.85125%的标准按月计收，逐月累算至实际清偿之日止）；2.悦孚公司支付律师费82万元；3.国储烟台公司对悦孚公司上述第一、二项债务承担连带清偿责任；4.民生银行南京分行对国储烟台公司位于山东龙口港库区油罐内抵押、质押油品变价款项享有优先受偿权；5.江浦经贸公司在最高额本金不超过2.09亿元以及该最高额本金项下对应的所有利息、罚息、复利和其他应付费用的范围内对上述第一、二项债务承担连带清偿责任；6.悦孚公司、国储烟台公司、江浦经贸公司负担本案诉讼费、保全费、公告费。事实和理由：2016年4月5日，民生银行南京分行与悦孚公司（原名国储悦孚能源集团有限责任公司）签订《综合授信合同》，约定发放三年期综合授信，授信额度12.79亿元。同日，双方签订《流动资金贷款借款合同》，约定发放流动资金贷款2.49亿元，借款期限1年，年利率4.5675%，按季结息，到期一次性还本，利随本清。2016年4月，国储烟台公司与民生银行南京分行签订《最高额保证合同》《动产浮动抵押合同》《最高额质押合同》，为前述《综合授信合同》项下8.2亿元债务向民生银行南京分行提供连带保证担保，并以山东省龙口市龙口港油库内的油品为该《综合授信合同》项下8.79亿元债务提供动产浮动抵押、质押担保。为实现质权，出质人国储烟台公司、质权人民生银行南京分行、保管商南储仓储管理集团有限公司江苏分公司签订相关协议，约定由保管商代民生银行南京分行实施监管。2016年4月2日，在保管商的监管下，民生银行实际接收占有油库内质押油品27934.55吨，价值1.578302亿元。2016年4月5日，江浦经贸公司与民生银行南京分行签署了《最高额保证合同》，为前述《综合授信合同》项下债务承担最高本金限额不超过人民币2.09亿元的最高保证担保责任，并约定担保范围包括最高限额本金项下所有应付款项。2016年4月14日，民生银行南京分行如约向悦孚公司发放2.49亿元贷款。2017年12月因该借款严重逾期，经出借人、借款人、担保人协商签订《借款展期协议》，同意对该借款展期至2018年4月14日，展期期间贷款利率不变。担保人国储烟台公司对展期内债务人继续承担连带保证、抵押、质押担保责任。借款展期协议履行期间，因国储烟台公司作为借款人在民生银行南京分行处另一笔贷款项下出现逾期，形成了《借款展期协议》第6条第1款第7项约定的违约事实。民生银行南京分行于2018年1月26日宣布诉争《流动资金贷款借款合同》《借款展期协议》提前到期，并诉至法院。截至2018年1月25日，悦孚公司累计欠民生银行南京分行借款本金248995638.61元及相应利息、罚息、复利未归还。国储烟台公司也未履行担保职责。为收回债权，民生银行南京分行委托北京大成南京律师事务所代理本案，约定律师代理费82万元。故提起诉讼，恳请法院判如所请。 被告悦孚公司答辩称，对签订的《综合授信合同》《流动资金贷款借款合同》《借款展期协议》的真实性无异议，民生银行南京分行诉称的款项确已发放，认可民生银行南京分行主张的尚欠借款本金数额，但对利息数额有异议，希望与民生银行南京分行协商予以减免，律师费82万元不同意支付。 被告国储烟台公司答辩称，其不应承担担保责任，请求驳回民生银行南京分行对国储烟台公司的诉请。理由是：1.民生银行南京分行未提交有效证据证明其已经向悦孚公司发放了2.49亿元贷款。2.民生银行南京分行关于逾期利息的起算点错误，且罚息、复利过高，没有法律依据。3.《借款展期协议》约定贷款展期至2018年4月14日，民生银行南京分行在未提交证据证明违约事实的情况下，于2018年1月26日提起诉讼没有合法根据，给国储烟台公司造成巨额损失，应予以赔偿。4.《综合授信合同》第5条约定包括中国国储能源化工集团股份有限公司（以下简称国储能源公司）、南京蓝燕石化储运实业有限公司（以下简称蓝燕储运公司）在内的6家公司为诉争债务提供担保，国储烟台公司正是因为有实力雄厚的其他公司提供了保证担保的情况下才会提供担保，但民生银行南京分行并未与国储能源公司、蓝燕储运公司签订《最高额保证合同》，民生银行南京分行的该行为涉嫌对保证人存在欺诈，根据担保法第三十条的规定，国储烟台公司不应为该2.49亿元贷款承担担保责任。5.民生银行南京分行提交的公高保字第DB1600000032110号《最高额保证合同》与《流动资金贷款借款合同》中约定的《最高额保证合同》编号不一致，因此，公高保字第DB1600000032110号《最高额保证合同》不是针对本案诉争的2.49亿元贷款的保证合同。6.即使国储烟台公司承担保证责任，也应当按比例免除国储能源公司、蓝燕储运公司应承担的六分之二的责任，还应当在民生银行南京分行放弃物的担保的范围内免除国储烟台公司的保证责任。本案中提供物保的担保人江苏金翔石油化工有限公司、江浦经贸公司是债务人悦孚公司100%持股的全资子公司，另外两个物保人苏州中油港通加油站有限公司、无锡市胜利石化有限公司又是江苏金翔石油化工有限公司100%持股的全资子公司，故以上四家公司的物保应当视为债务人自己提供的物的担保，应当在以上四家公司提供的物的担保21.356984亿元价值范围内免除国储烟台公司的保证责任。本案中提供物保的担保人还有滁州市金达石油有限公司（以下简称金达石油公司），该公司56%的股权由悦孚公司持有，故也应当在这家公司提供的6294.21万元物保价值内免除国储烟台公司的保证责任。7.《动产浮动抵押合同》没有约定抵押财产范围和担保金额，不具备可执行性，民生银行南京分行无权要求国储烟台公司承担抵押担保责任。《最高额质押合同》虽然有国储烟台公司的盖章，但因为没有实际向民生银行南京分行交付质押物，故该质押合同并未生效，民生银行南京分行对国储烟台公司位于山东龙口港库区油罐内油品不享有优先受偿权。 被告江浦经贸公司答辩称，对悦孚公司向民生银行南京分行借款、及江浦经贸公司为悦孚公司的借款提供担保的事实没有异议，认可悦孚公司尚欠民生银行南京分行的本金数额，但对民生银行南京分行计算的利息数额有异议，案涉借款展期期间不应计算罚息和复利，利息标准仍应为年利率4.5675%。 第三人中化弘润公司述称，1.民生银行南京分行在庭审中变更了起诉状中的被告、诉讼请求、事实和理由，已经失去了法院审理该案的基础，请求驳回民生银行南京分行的诉讼请求。2.中化弘润公司租用了国储烟台公司位于山东龙口港库区的油罐用于储存汽油，民生银行南京分行诉请中要行使优先受偿权的油品所有权应归中化弘润公司所有。3.民生银行南京分行提交的《动产浮动抵押合同》是一份空白合同，缺乏动产浮动抵押的合同必要要素，国储烟台公司只是在没有法律效力的空白合同中加盖了公章，民生银行南京分行和国储烟台公司均未按照《动产浮动抵押合同》履行财产保险投保手续等合同义务，该《动产浮动抵押合同》没有法律效力，且动产浮动抵押没有办理登记，不得对抗善意第三人。4.民生银行南京分行提交的《最高额质押合同》同样是一份空白合同，国储烟台公司虽然盖章但没有与民生银行南京分行形成质押的一致意思表示，民生银行南京分行也未提交证据证明双方对该合同实际履行，该《最高额质押合同》没有生效。5.根据物权法的规定，质权自出质人交付质押财产时设立，民生银行南京分行仅提交了《动产质押监管协议》《储存监管物品协议书》《质押财产清单》证明质权设立，但监管与交付是两个不同的概念，不能取代交付，民生银行南京分行不享有质权，且《动产质押监管协议》《储存监管物品协议书》中的种种重要条款并未实际履行，《质押财产清单》未列明质押物的规格、数量单位、质量状况、所有权证名称编号、所有权证签发单位，且南储仓储管理集团有限公司江苏分公司（以下简称南储江苏分公司）并未对《质押财产清单》加盖专用印鉴，说明南储江苏分公司并未接受、占有质押财产，亦未实施过监管。因此，民生银行南京分行并未取得国储烟台公司位于山东龙口港库区油罐内油品的抵押权和质押权，中化弘润公司更没有将自己的油品抵押、质押给民生银行南京分行。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换与质证。根据双方当事人提交的证据，本院认定如下事实： （一）关于借款合同和款项出借的事实 2016年4月5日，悦孚公司（原名国储悦孚能源集团有限责任公司甲方）与民生银行南京分行（乙方）签订《综合授信合同》（编号：公授信字第ZH1600000042198号），约定悦孚公司在授信有效期限内可向民生银行南京分行申请使用的最高授信额度为12.79亿元人民币，授信有效期限为三年，自2016年3月29日至2019年3月29日。为保证本合同项下形成的债权能得到清偿，采取如下一项或数项担保：保证人国储能源公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032115号《最高额保证合同》，金达石油公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032109号《最高额保证合同》，国储烟台公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032110号《最高额保证合同》，江浦经贸公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032112号《最高额保证合同》，江苏金翔石油化工有限公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032111号《最高额保证合同》，蓝燕储运公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032114号《最高额保证合同》；悦孚公司为附件列明的其子公司所使用的额度提供最高额保证担保。 2016年4月5日，悦孚公司（甲方）与民生银行南京分行（乙方）签订《流动资金贷款借款合同》（编号：公借贷字第ZH1600000051563号），约定悦孚公司向民生银行南京分行借款2.49亿元用于归还重组金翔系在民生银行南京分行现有融资，借款期限为1年，具体为自2016年4月14日至2017年4月14日，贷款利率为年利率4.567%，按日计息，按季结息，结息日为每季末月的第20日，最后一个结息日为贷款到期日。利随本清，利息于到期日一次付清（适用于一年期以内的贷款）。民生银行南京分行对悦孚公司到期应付而未付的借款本金，自逾期之日（含该日）起按合同贷款利率上浮50%（称为“逾期利率”）计收逾期罚息，对悦孚公司不能按时支付的利息和逾期罚息，按照逾期利率按月在结息日或计息日的对日计收复利，按实际逾期天数计算，逐月累算。该合同为编号公授信字第ZH1600000042198号《综合授信合同》项下的具体业务合同。贷款期内如出现下列情况之一，民生银行南京分行有权宣布贷款提前到期，并要求借款人提前偿还已发放的部分或全部贷款，或要求借款人提供经民生银行南京分行认可的合法有效足值担保：……（3）贷款出现欠息、逾期等违约事项；（4）借款人的财务状况恶化或其股权结构、生产经营、对外投资发生重大变化，对民生银行南京分行贷款安全造成重大不利影响……。 为保证本合同项下的借款能够得到清偿，若双方已签订了《综合授信合同》，则采取如下一项或数项担保：国储能源公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032115号《最高额保证合同》，金达石油公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032109号《最高额保证合同》，国储烟台公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032110号《最高额保证合同》，江浦经贸公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032112号《最高额保证合同》，江苏金翔石油化工有限公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032111号《最高额保证合同》，蓝燕储运公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000032114号《最高额保证合同》。 保证：1.蓝燕储运公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000041012号《最高额保证合同》；2.江苏金翔石油化工有限公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB160000041007号《最高额保证合同》；3.国储烟台公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000041001号《最高额保证合同》；4.金达石油公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000041010号《最高额保证合同》；5.江浦经贸公司与民生银行南京分行签订的编号公高保字第DB1600000041004号《最高额保证合同》。 质押：1.江苏金翔石油化工有限公司与民生银行南京分行签订的编号公高质字第DB160000036228-1号《最高额质押合同》；2.江浦经贸公司与民生银行南京分行签订的编号公高质字第DB160000036229-1号《最高额质押合同》；3.国储烟台公司与民生银行南京分行签订的编号公高质字第DB160000036230-1号《最高额质押合同》。 抵押：1.蓝燕储运公司与民生银行南京分行签订的编号公高抵字第DB160000036206、DB160000036207、DB160000036209、DB160000036204号、DB160000036205、DB160000036208、DB160000036217、DB160000036215、DB160000036216号《最高额抵押合同》；2.江浦经贸公司与民生银行南京分行签订的编号公高抵字第DB160000036218、DB160000036220号《最高额抵押合同》；3.金达石油公司与民生银行南京分行签订的编号公高抵字第DB160000036221、DB160000036222、DB160000036223号《最高额抵押合同》；4.无锡市胜利石化有限公司与民生银行南京分行签订的编号公高抵字第DB160000036224号《最高额抵押合同》；5.苏州中油港通加油站有限公司与民生银行南京分行签订的编号公高抵字第DB160000036225号《最高额抵押合同》；6.句容泉湾石油化工制品有限公司与民生银行南京分行签订的编号公高抵字第DB160000036213号《最高额抵押合同》；7.高邮市荣盛成品油有限公司与民生银行南京分行签订的编号公高抵字第DB160000036210号《最高额抵押合同》；8.镇江市润州区韦岗镇加油站与民生银行南京分行签订的编号公高抵字第DB160000036211号《最高额抵押合同》。 其他：1.江苏金翔石油化工有限公司与民生银行南京分行签订的编号公浮抵字第DB160000036228号《动产浮动抵押合同》；2.江浦经贸公司与民生银行南京分行签订的编号公浮抵字第DB160000036229号《动产浮动抵押合同》；3.国储烟台公司与民生银行南京分行签订的编号公浮抵字第DB160000036230号《动产浮动抵押合同》；4.江苏金翔石油化工有限公司与民生银行南京分行签订的编号DB160000036228-2号《动产质押监管协议》；5.江浦经贸公司与民生银行南京分行签订的编号DB160000036229-2号《动产质押监管协议》；6.国储烟台公司与民生银行南京分行签订的编号DB160000036230-2号《动产质押监管协议》。 《流动资金贷款借款合同》第17条还约定，因悦孚公司违约致使民生银行南京分行采取诉讼方式实现债权的，悦孚公司应承担民生银行南京分行为此支付的诉讼费、律师费、差旅费及其他实现债权、担保权利的费用。 2016年4月14日，民生银行南京分行向悦孚公司账户69×××57发放贷款2.49亿元。当日，悦孚公司向民生银行南京分行出具《单位借款凭证》，载明：借款金额2.49亿元，借款起始日为2016年4月14日，借款到期日为2017年4月14日，执行年利率4.5675%，按季结息，逾期利率按执行年利率加收50%，违约罚息利率为执行年利率加收100%。 （二）关于国储烟台公司对案涉债务提供担保的情况 2016年4月5日，国储烟台公司与民生银行南京分行签订编号公高保字第DB1600000032110号《最高额保证合同》，约定为了确保悦孚公司与民生银行南京分行签订的编号为公授信字第ZH1600000042198号《综合授信合同》的履行，国储烟台公司愿意为主合同项下的债务担保的最高债权额为8.2亿元（该最高债权额为本金余额最高限额，在本金不超过上述限额的前提下，由此产生的所有应付款项，国储烟台公司同意承担连带保证责任），被担保的主债权的发生期间为2016年3月29日至2019年3月29日。国储烟台公司的保证方式为连带责任保证，如果除本合同约定的担保方式外，主合同项下还存在其他担保的（包括主合同债务人以自己的财产向民生银行南京分行提供的抵押、质押担保），则国储烟台公司对民生银行南京分行承担的担保责任不受任何其他担保的影响，也不因之而免除或减少。民生银行南京分行有权选择优先行使本合同项下的担保权利，国储烟台公司放弃任何其他担保的优先抗辩权。国储烟台公司的保证范围为：最高主债权本金及其他应付款项（包括利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、实现债权和担保权利的费用如诉讼费、律师费、差旅费等和所有其他应付合理费用）。上述范围中的其他应付款项，计入国储烟台公司承担保证责任的范围，但不计入本合同项下被担保的本金余额最高限额。国储烟台公司承担保证责任的保证期间为2年。 2016年4月10日，国储烟台公司的时任唯一股东国储能源公司出具股东会决议，同意国储烟台公司为悦孚公司在民生银行南京分行申请的额度为12.79亿元的综合授信中的8.2亿元提供最高额保证，且同意国储烟台公司为悦孚公司在民生银行南京分行申请的额度为12.79亿元的综合授信中的8.79亿元提供最高额质押，质押物名称：成品油（辛烷值大于89）、柴油（凝点小于等于0）。 国储烟台公司与民生银行南京分行签订编号公高质字第DB1600000036230-1号《最高额质押合同》，约定为了确保悦孚公司与民生银行南京分行签订的编号为公授信字第ZH1600000042198号《综合授信合同》的履行，国储烟台公司愿意为主合同项下的债务担保的最高债权额为8.79亿元（该最高债权额为本金余额最高限额，在本金不超过上述限额的前提下，由此产生的所有应付款项，国储烟台公司同意承担连带保证责任），被担保的主债权的发生期间为2016年3月29日至2019年3月29日。国储烟台公司的质押担保的范围为：最高主债权本金及其他应付款项（包括利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、质押财产的保管费用、实现债权和担保权利的费用如处分质押财产的费用、诉讼费、律师费、差旅费等和所有其他应付合理费用）。上述范围中的其他应付款项，计入国储烟台公司承担保证责任的范围，但不计入本合同项下被担保的本金余额最高限额。质押财产为成品油，该质押财产的具体状况详见《动产质押清单》，合同双方确认，本合同项下的质押财产的价值为1.5亿元整。贷款期内如贷款出现欠息、逾期等违约事项或者借款人的财务状况恶化或者股权结构、生产经营、对外投资发生重大变化，对民生银行南京分行贷款安全造成重大不利影响，则民生银行南京分行有权宣布贷款提前到期，并要求借款人提前偿还已发放的部分或者全部贷款，或者要求借款人提供经民生银行南京分行认可的合法、有效、足值的担保。国储烟台公司自愿优先承担连带担保责任并放弃对抵质押物担保的先诉抗辩权。该合同附件《动产质押清单》中载明质押财产名称：成品油，评估价值：1.5亿元。出质人国储烟台公司与质权人民生银行南京分行均在该《动产质押清单》上盖章确认核实无误。 国储烟台公司与民生银行南京分行签订编号公浮抵字第DB1600000036230号《动产浮动抵押合同》，约定为了确保悦孚公司与民生银行南京分行签订的编号为公授信字第ZH1600000042198号《综合授信合同》及其具体合同的履行，国储烟台公司同意提供抵押担保，国储烟台公司抵押财产所担保的范围是国储烟台公司从2016年3月29日至2019年3月29日内发生的所有主合同项下的债务。民生银行南京分行在起诉时向本院提交的该合同证据复印件中显示“担保债务本金的最高余额金额处空白”“抵押财产范围未选择”。民生银行南京分行在2018年8月14日庭审时提交的该合同证据复印件中显示“担保债务本金的最高余额金额捌亿柒仟玖佰万元整”“抵押财产范围选择成品油”。民生银行南京分行称之所以发生差异，是因为起诉时提交的复印件是源于当初保留的为了办理登记使用的动产浮动抵押合同，但当地主管部门拒绝对油品办理抵押登记，故动产浮动抵押登记手续未办理成功。2018年8月14日庭审中提交的复印件是源于原始档案卷宗中保存的动产浮动抵押合同。国储烟台公司则申请对该《动产浮动抵押合同》中手写的“捌亿柒仟玖佰万元整”和“”的书写时间进行鉴定。 （三）关于江浦经贸公司对案涉债务提供担保的情况 2016年4月5日，江浦经贸公司与民生银行南京分行签订编号公高保字第DB1600000032112号《最高额保证合同》，约定为了确保悦孚公司与民生银行南京分行签订的编号为公授信字第ZH1600000042198号《综合授信合同》的履行，江浦经贸公司愿意为主合同项下的债务担保的最高债权额为2.09亿元（该最高债权额为本金余额最高限额，在本金不超过上述限额的前提下，由此产生的所有应付款项，江浦经贸公司同意承担连带保证责任），被担保的主债权的发生期间为2016年3月29日至2019年3月29日。江浦经贸公司的保证方式为连带责任保证，如果除本合同约定的担保方式外，主合同项下还存在其他担保的（包括主合同债务人以自己的财产向民生银行南京分行提供的抵押、质押担保），则江浦经贸公司对民生银行南京分行承担的担保责任不受任何其他担保的影响，也不因之而免除或减少。民生银行南京分行有权选择优先行使本合同项下的担保权利，江浦经贸公司放弃任何其他担保的优先抗辩权。江浦经贸公司的保证范围为：最高主债权本金及其他应付款项【包括利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、实现债权和担保权利的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）和所有其他应付合理费用】。上述范围中的其他应付款项，计入江浦经贸公司承担保证责任的范围，但不计入本合同项下被担保的本金余额最高限额。江浦经贸公司承担保证责任的保证期间为两年。 2016年4月5日，江浦经贸公司的时任唯一股东悦孚公司出具股东会决议，同意江浦经贸公司为悦孚公司在民生银行南京分行申请的额度为12.79亿元的综合授信中的2.09亿元提供最高额保证。 江浦经贸公司还与民生银行南京分行签订编号公高质字第DB1600000036229-1号《最高额质押合同》、编号公浮抵字第DB1600000036229号《动产浮动抵押合同》。 （四）关于案涉借款展期及国储烟台公司对担保的确认情况 2017年12月，悦孚公司（甲方）与民生银行南京分行（乙方）签订《借款展期协议》（编号：公贷展字第ZH1600000051563-1号），约定2016年4月5日签订的公借贷字第ZH1600000051563号《借款合同》借款本金金额为2.49亿元，现展期本金金额为248995638.61元。展期期限为12个月，自2017年4月14日至2018年4月14日，展期期间合同利率为4.5675%。展期期间以及之后适用的逾期罚息利率为上述合同贷款利率上浮50%，挪用罚息利率为上述合同贷款利率上浮50%。丙方作为保证人/抵押人/出质人，同意继续履行其与民生银行南京分行签订的下列《保证合同》《抵押合同》《质押合同》的约定，对民生银行南京分行在《借款合同》和本《借款展期协议》项下的全部债权承担担保责任。担保人四（国储烟台公司）与民生银行南京分行签订的担保合同编号及名称为：DB160000036230-1号《最高额质押合同》、DB160000036230号《动产浮动抵押合同》、DB1600000032110号《最高额保证合同》。担保人五（江浦经贸公司）与民生银行南京分行签订的担保合同编号及名称为：公高质字第DB1600000036229-1号《最高额质押合同》、公浮抵字第DB1600000036229号《动产浮动抵押合同》，公高保字第DB1600000032112号《最高额保证合同》。该协议第6条第1款第7项还约定，如发生甲方、担保方或/及金翔系任一主体在乙方授信或/及以第三方资金向其进行的融资出现欠息、垫款、逾期等不良现象或出现乙方认为不利于债权保障的其他因素的情形，视为甲方违约，乙方有权采取包括但不限于宣布贷款/授信提前到期、要求甲方提前偿还已发放的部分或全部授信、要求甲方提供经乙方任何的合法、有效、足值的担保、要求担保方承担担保责任、追究违约方违约责任等。国储烟台公司及其法定代表人沈勇在《借款展期协议》担保人（四）位置处签字盖章确认。江浦经贸公司及其法定代表人梁金达在《借款展期协议》担保人（五）位置处签字盖章确认。 2017年12月26日，悦孚公司与民生银行南京分行签订《利息罚息清偿补充协议》一份，约定：悦孚公司与民生银行南京分行已经签订编号为9916000000046180的《流动资金借款合同》和相关债权合同（以下简称原债权），截至2017年12月27日，原债权下有到期未结清授信，其中本金248995638.61元，罚息5065795.06元。原债权下产生的未清偿的利息和罚息，履行期限不变。悦孚公司如在2018年4月14日之前归还5065795.06元，民生银行南京分行不再对悦孚公司超过履行期限追究违约责任。悦孚公司未能在任意阶段容忍期内清偿相应债权的，民生银行南京分行有权宣布新贷款提前到期（如适用），并立即恢复原债权下相关合同全额追究悦孚公司违约责任。悦孚公司与民生银行南京分行在该补充协议上盖章确认。 （五）关于案涉借款的还款情况 悦孚公司于2017年4月14日清偿完案涉借款此前产生的全部应付利息。此后，悦孚公司共向民生银行南京分行还款11笔共计6910238.53元，具体明细如下表：                            还款时间                       还款数额（元）                       还款方式                               2017.4.18                       3034.13                       悦孚公司偿还                               2017.5.3                       4000                       悦孚公司偿还                               2017.5.12                       67937.36                       东源能源江苏有限公司代悦孚公司偿还                               2017.6.5                       15.13                       悦孚公司偿还                               2017.6.21                       0.52                       悦孚公司偿还                               2017.7.5                       2000000                       东源能源江苏有限公司代悦孚公司偿还                               2017.7.5                       1833919.59                       东源能源江苏有限公司代悦孚公司偿还                               2017.7.11                       752.4                       悦孚公司偿还                               2017.7.21                       409.4                       悦孚公司偿还                               2017.7.25                       170                       悦孚公司偿还                               2017.9.12                       3000000                       东源能源江苏有限公司代悦孚公司偿还                庭审中，民生银行南京分行与悦孚公司均确认其中4361.39元系偿还借款本金，6905877.14元系偿还借款利息，但对利息标准意见不一。民生银行南京分行表示，根据2017年12月26日其与悦孚公司签订的《利息罚息清偿补充协议》约定，2017年4月14日至2017年12月26日期间及2018年1月25日之后的欠息均按罚息利率6.85125%计算，2017年12月27日至2018年1月25日期间的欠息按正常贷款利率4.5675%计算。悦孚公司及江浦经贸公司认为在案涉借款展期内即2017年4月14日至2018年1月25日期间利息均应根据《借款展期协议》的约定按年利率4.5675%标准计算。 （六）关于抵质押油品的监管情况 2016年4月10日，国储烟台公司（动产所有权人及出质人）与民生银行南京分行（质权人）、南储江苏分公司（保管人及监管人）签订《动产质押监管协议（动态）》（编号DB1600000036230-2），约定主要内容有：为保障公授信字第ZH1600000042198号《综合授信合同》及其具体业务合同项下民生银行南京分行的全部债权，国储烟台公司自愿以其已经或即将储存于保管商处的动产，向民生银行南京分行提供最高额质押担保，保管商同意按本协议的规定承担代理民生银行南京分行接受、占有、保管、监管质押财产的责任。出质人所担保的最高债权额为捌亿柒仟玖佰万元整，最高债权额仅为主债权本金的最高限额。出质人所担保的主债权的发生期间为2016年3月29日至2019年3月29日。国储烟台公司应当提供足以证明质押财产所有权及数量、质量（品质）的资料（包括但不限于购销合同、增值税发票、报关单、货运单、质量合格证书、商检证明等），并对所提供资料的真实性、有效性负责。因质押财产所有权的瑕疵给民生银行南京分行造成损失的，国储烟台公司应当承担赔偿责任。在保管商占有国储烟台公司所交付的任何一笔货物时，民生银行南京分行对该笔货物的质权成立。国储烟台公司向民生银行南京分行签发《质押财产清单》，列明拟质押货物的品种、规格和数量等，保管商对《质押财产清单》加盖专用印鉴，该《质押财产清单》是保管商代民生银行已经接受、占有质押财产的凭证（该记载称为“初始记载”）初始记载的质押财产出质后，民生银行南京分行将定期每两周会同国储烟台公司向保管商发出《查询及出质通知书》，并经保管商加盖专用印鉴确认其中的记载内容（以下称“定期记载”），初始记载的质押财产与定期记载的质押财产不一致的，以质押监管期间最近一笔定期记载的质押财产为准。最新质押财产的确认以质押监管期间最近一笔经保管商确认有效的《查询及出质通知书（附确认回执）》为基础，并以该通知书所确认库存质押财产的时间为起始，至民生银行南京分行行使质权或解除质押为止（特定期间），加上特定期间保管商确认有效的入库凭证所代表质押财产，减去有效的出库凭证所代表质押财产为准。入库凭证、出库凭证均是保管商代民生银行南京分行接收、占有质押财产的凭据，该凭据均应交付民生银行南京分行。保管商同意在山东省龙口市龙口港油库（仓库或场地）的独立监管区域为民生银行南京分行监管质押财产。保管商应当在内部记载存货人处记载民生银行为存货人，并建立完善的出入库台账登记记录，登记、核实出质人提货或换货后的质押财产最低价值是否符合本协议第14条的规定（在全部偿清授信合同项下的债务前，不论出质人是否置换、提货，质押财产的价值不得低于质押财产最低价值，质押财产最低价值由民生银行向保管商出具的《质押财产最低价值通知书》确定）。 2016年4月11日，国储烟台公司（甲方）与南储江苏分公司（乙方）签署了《储存监管物品协议书》(编号NCJS16003003-4)，约定主要内容有：国储烟台公司负责提供符合抵/质押权人和南储江苏分公司仓储要求的仓库（具体地址：山东省龙口市龙港街道环海路西龙口港内国储烟台公司内，罐号为T101、T102、T103、T104、T201、T202、T203（具体罐号以仓库平面图为准）存放将向民生银行南京分行抵/质押的成品油【汽油（辛烷值大于89）、柴油（凝点小于等于0）】（下称监管物）；该监管物的具体品种、数量及金额以南储江苏分公司出具的相关单据为准（该相关单据以下统称《监管物清单》/《仓单》，具体名称以三方约定为准，没有约定的，以南储江苏分公司实际出具的为准），并委托南储江苏分公司进行储存监管。监管物存放于国储烟台公司自有仓库（包括自建）的，由国储烟台公司直接将该仓库租赁给南储江苏分公司，使南储江苏分公司取得该仓库使用权，租赁期限与抵质押期限相同。监管期间，南储江苏分公司对监管仓拥有完整的使用权，并对监管物进行实际占有、监管。监管仓原则上须专库专用，只能存储监管物，不得与非监管物混存，如确须存储非监管物的，须经南储江苏分公司同意，在南储江苏分公司人员的指导下，由国储烟台公司设置相应的隔离设施，以利于对监管物进行有效的监管。监管仓不收储第三方的物资，所有进入监管仓内的物资，均视为《监管物清单》/《仓单》项下监管物的增加。监管物入库时，属于国储烟台公司自行生产的，国储烟台公司必须同时向南储江苏分公司提供真实、可靠、有效的产品质量保证书；属于国储烟台公司通过购销活动所取得的，应提供相关的购销协议及增值税发票及产品质量保证书给南储江苏分公司审核。若国储烟台公司出现未经南储江苏分公司同意并办理相关手续擅自出货、强行出货，提供的货物有质量瑕疵，提供的货物存在权属争议或提供的货物规格、型号与实际不符等严重违反本协议约定的行为，国储烟台公司即应向南储江苏分公司支付违约金。监管物可以置换和提取。监管物需以整罐为单位进行置换（一般适用于液体监管物），国储烟台公司用于置换的货物符合抵质押权人对同类型货物要求时，南储江苏分公司先办妥新货物的整罐入库手续并重新出具新的《监管物清单》《仓单》自动取代旧的《监管物清单》《仓单》后，国储烟台公司可将等量的、整罐的监管物出库。风险敞口在贰亿元以内时，储存或者装卸费用每年按实际使用敞口的千分之三的标准由国储烟台公司向南储江苏分公司支付，当储存或者装卸费用每年不足贰拾万元时，按照贰拾万元的标准由国储烟台公司向南储江苏分公司支付。 2016年4月11日，国储烟台公司（甲方）与南储江苏分公司（乙方）签署《仓库租赁合同》(编号：NCJS16003003-D)，约定为配合南储江苏分公司行使监管职能，国储烟台公司同意将位于山东省龙口市龙港街道环海路西龙口港内国储烟台公司内，罐号为T101、T102、T103、T104、T201、T202、T203（具体罐号以仓库平面图为准）的场地或仓库（下称“监管仓库”）及其配套设备、附属设施，有偿出租给南储江苏分公司适用，面积为质押物合理存放区域（详见仓库平面图）。租赁期限：从本合同生效之日起至乙方收到质抵押权利人（银行）撤库通知书之日止，如南储江苏分公司需提前终止合同的，应提前一个月通知国储烟台公司。国储烟台公司理解南储江苏分公司在向国储烟台公司收取监管费、保管费时，已按市场价格相应地扣减了租金及其他相关费用，因此国储烟台公司同意：监管仓库的总租金为人民币壹元。其他相关费用南储江苏分公司不承担，南储江苏分公司应在租赁期限届满时一次性支付。监管仓库必须专库专用，只能存储监管物，不得与非监管物混存。监管仓库不禁止收储第三方物资，所有进入监管仓库的物资，无论国储烟台公司、南储江苏分公司是否办理货物占有权转移手续，均视为监管协议项下监管物的自动增加。该合同附件一《日常操作细则》中约定，货物进入监管仓库前，国储烟台公司应提前通知南储江苏分公司，南储江苏分公司接到通知后，应及时清点验收，并出具《抵质押物进仓单》给国储烟台公司确认，国储烟台公司确认无误后，应在前述单据上签字盖章并交回南储江苏分公司。国储烟台公司拟提货的，应提前向南储江苏分公司申请。货物出库后，南储江苏分公司应根据实际出库情况，如实填写《抵质押物出仓列表》，填写完毕后交国储烟台公司确认。国储烟台公司确认无误后，在前述单据上签字盖章并交回南储江苏分公司。南储江苏分公司根据《抵质押物进仓单》《抵质押物出仓列表》制作《监管物库存表》，国储烟台公司应及时确认，国储烟台公司确认无误后，在前述单据上签字盖章并交回南储江苏分公司。南储江苏分公司有权签发前述单据的指定人员为“林雅娟”“马明琦”。 2016年4月12日，南储江苏分公司制作了《监管物库存表》，载明被监管单位：国储烟台公司；货物名称：汽油；规格：辛烷值大于89；上日库存：28844.27吨；当日进库0；当日出库909.82吨；当日库存27934.55吨；当日库存价值：单价0.565万元，金额15783.02万元。可出库：1385.88吨，783.02万元。监管最低价值1.5亿元。质押地址：山东省龙口市龙港街道环海路西龙口港内国储烟台公司。 （七）关于油品保全及油品权属争议情况 2018年2月1日，本院根据民生银行南京分行的申请，对国储烟台公司库区内的油品进行了查封，查封的情况为T101罐92号汽油337.73吨、T102罐92号汽油357.822吨、T103罐92号汽油802.156吨、T104罐92号汽油899.487吨、T201罐92号汽油10685.128吨、T202罐92号汽油0吨、T203罐92号汽油10620.158吨，合计23702.481吨。 中化弘润公司主张上述查封的油品产权为中化弘润公司所有，并提交如下证据予以证明：1.2018年1月10日国储烟台公司（甲方）与中化弘润公司（乙方）签订的《油品仓储合同》，约定中化弘润公司租用国储烟台公司罐区储运油品，国储烟台公司向中化弘润公司提供能一次接卸5-6万吨油品的库容及卸车、装船管道系统及附属配套设施。保证中化弘润公司油品的专罐专储。上述设备设施租期为一个批次，日期2018年1月10日至2018年3月31日止（油品从入罐到出罐为一个批次），租期满后，中化弘润公司有优先续租的权利。仓储租赁费用按照25万元每吨计算，数量计算按照完成一次油品发运后，以出库数为准。双方以国储烟台公司罐区地磅过磅数量作为收货数量，以岸罐计量数作为国储烟台公司向中化弘润公司交货数量。在油品进入国储烟台公司收货管道法兰前，国储烟台公司必须提前将储罐清洗完毕，待中化弘润公司验收合格后方可进行作业。中化弘润公司应在每批货物进罐前，向国储烟台公司提供该批次货物的质量合格证（化验单）。中化弘润公司负责提供出厂磅单随车携带交国储烟台公司验收。如出厂和进厂地磅发生较大误差，双方应及时查清原因采取措施，双方均不得拖延致使问题扩大。双方往来资料（结算单、委托书、通知单等）所认可的印鉴图样，乙方印章为“中化弘润公司销售公司）”。在租赁期内，国储烟台公司如将本合同项下的租赁物转让或抵押，应提前以书面形式通知中化弘润公司，并不得影响中化弘润公司正常使用。2.中化弘润公司销售公司2018年1月12日出具的授权委托书两份，授权高明玉、杨春友代表其办理92号油卸车入库、计量和取样相关业务。3.2017年11月24日中化弘润公司出具的通知函，通知国储烟台公司及国储悦孚能源（烟台）有限公司，其指定“中化弘润石油化工有限公司销售公司”印章为日常业务办理专用章，与两公司发生日常业务往来的相关文件均以加盖此印章的文件为准。4.中化弘润公司向国储烟台公司发送的《车辆计划单》传真件21页（传真时间为2018年1月13日至2018年1月29日），电信公司的通话记录2页证明通话记录与《车辆计划单》上显示的传真号和日期是一致的，进一步证明《车辆计划单》是2018年1月13日至2018年1月29日陆续发送的真实业务往来。5.龙口港集团公司、龙口环海石化公司、东莞市东安石油化工公司出具的证明，证明龙口港公司监控系统中记录车辆进入记录证明《车辆计划单》中所列的车辆满载油品进入龙口港，而龙口港只有三家公司具有成品油的存储资质，龙口环海石化公司、东莞市东安石油化工公司两家公司均没有与中化弘润公司有仓储业务往来。6.国储烟台公司出具的过磅单明细（时间2018年1月14日至2018年1月29日）、中化弘润公司出具的详细清单（时间2018年1月14日至2018年1月29日），2018年2月5日国储烟台公司与中化弘润公司共同出具的《仓储对账函》，载明“仓储周期2018年1月14日至2018年1月29日，品名92号汽油，期初库存1679.921吨，过磅入库量21835.100吨，剩余账面库存23511.021吨（备注1675.921吨为2018年1月8日双方确认2017年结存数量。21835.100吨为2018年1月14日-1月29日过磅数。）”7.中化弘润公司出具的罐存量确认单、确认函、入库通知单。其中罐存量确认单载明“日期：2018年1月12日通知单编号GL-000002计量罐号201号，计量时间19:00罐存量1377.993吨备注（根据通知单GL-000002，中化弘润公司将卸10000吨92号车用汽油进201号罐，双方共同确认卸油前罐存量）”“日期：2018年1月21日通知单编号GL-000003计量罐号203号，计量时间10:00罐存量507.27吨备注（根据通知单GL-000003，中化弘润公司将卸10000吨92号车用汽油进203号罐，双方共同确认卸油前罐存量）”。确认函载明：“中化弘润公司计划在国储烟台公司T201罐储存国六92号车用汽油，T201罐现存油品为中化弘润公司2017年12月19日装船后剩余国五92号车用汽油1377.993吨，该油品于2018年1月12日由中化弘润公司与国储烟台公司共同取样确认并留样（留样加铅封），中化弘润公司留样铅封号为034324/04681，国储烟台公司留样铅封号为034396/04685；若收货后油品因质量问题出现纠纷，以201罐双方确认的罐样和罐车留样为准。2018年1月14日”“中化弘润公司计划在国储烟台公司T203罐储存国六92号车用汽油，T201罐现存油品为中化弘润公司2017年12月19日装船后剩余国五92号车用汽油507.27吨，该油品于2018年1月21日由中化弘润公司与国储烟台公司共同取样确认并留样（留样加铅封），中化弘润公司留样铅封号为061349/03016，国储烟台公司留样铅封号为061362/03021；若收货后油品因质量问题出现纠纷，以203罐双方确认的罐样和罐车留样为准。2018年1月14日”。 （八）关于本案诉讼的有关情况 民生银行南京分行与北京大成（南京）律师事务所于2018年1月签订《诉讼、仲裁案件委托代理协议》，民生银行南京分行聘请北京大成（南京）律师事务所代理本案诉讼，约定民生银行南京分行支付北京大成（南京）律师事务所82万元律师费，具体支付方式为：（1）有管辖权的法院受理该案诉讼且民生银行南京分行在人民法院采取保全措施并获得资产保全后，支付总额的10%；（2）在民生银行南京分行获得终审胜诉裁判文书或调解书后支付总额的10%；（3）其余律师费依据民生银行南京分行实际收回现金与涉诉债权标的比例相应支付，未收回则不予支付；……。2018年3月13日，北京大成（南京）律师事务所出具金额为4.7万元的律师费发票。 2018年1月26日，民生银行南京分行因本案纠纷将悦孚公司、国储烟台公司、金达石油公司、江苏金翔石油化工有限公司、江浦经贸公司、南京蓝燕石化储运实业有限公司、高邮市荣盛成品油有限公司、镇江市润州区韦岗镇加油站、句容泉湾石油化工制品有限公司、南京市浦口砳桥加油站有限公司、苏州中油港通加油站有限公司、无锡市胜利石化有限公司、句容市下蜀镇三星加油站诉至本院。2018年7月2日，民生银行南京分行申请撤回对金达石油公司、江苏金翔石油化工有限公司、江浦经贸公司、南京蓝燕石化储运实业有限公司、高邮市荣盛成品油有限公司、镇江市润州区韦岗镇加油站、句容泉湾石油化工制品有限公司、南京市浦口砳桥加油站有限公司、苏州中油港通加油站有限公司、无锡市胜利石化有限公司、句容市下蜀镇三星加油站的起诉，本院于2018年7月6日作出（2018）苏01民初246号之一民事裁定书，准许民生银行南京分行撤回对除悦孚公司、国储烟台公司之外其余被告的起诉。 2018年9月7日，中化弘润公司申请以第三人身份参加本案诉讼，本院予以准许。 2019年10月16日，国储烟台公司申请追加江浦经贸公司为本案共同被告，民生银行南京分行、悦孚公司、中化弘润公司均同意追加江浦经贸公司为本案共同被告，江浦经贸公司也同意参加本案诉讼。民生银行南京分行称，其在本案诉讼中仅要求江浦经贸公司对本案债务承担最高额保证合同项下的保证责任。 （九）关于国储烟台公司与民生银行南京分行金融借款纠纷的有关情况 2016年12月23日，国储烟台公司（甲方借款人）与民生银行南京分行（乙方贷款人）签订《流动资金贷款借款合同》（编号公借贷字第ZH1600000180798号），约定国储烟台公司向民生银行南京分行借款1亿元，借期壹年，自2016年12月23日至2017年12月23日，借款用途为归还民生银行现有融资。合同贷款年利率为4.35%。 2018年1月26日，民生银行南京分行以国储烟台公司未能按约履行公借贷字第ZH1600000180798号《流动资金贷款借款合同》中约定的还款义务为由，将国储烟台公司及保证人江苏金翔石油化工有限公司、国储能源公司诉至本院，后各方达成和解协议，民生银行南京分行于2018年2月9日撤回该案起诉【案号为（2018）苏01民初245号】。 以上事实，有《综合授信合同》《流动资金贷款借款合同》《最高额保证合同》、股东会决议、《最高额抵押合同》《动产浮动抵押合同》《动产质押监管协议（动态）》《储存监管物品协议书》《质押财产清单》、单位借款凭证、《借款展期协议》《诉讼、仲裁案件委托代理协议》、发票、当事人陈述等证据证实。 经各方当事人确认，本案归纳争议焦点为：1.悦孚公司应向民生银行南京分行偿还的款项如何认定；2.悦孚公司是否应向民生银行南京分行支付律师费及应当支付的律师费数额如何认定；3.国储烟台公司及江浦经贸公司是否应当对悦孚能源公司的案涉债务、律师费承担保证责任以及保证责任的范围如何认定；4.民生银行南京分行能否对国储能源烟台公司位于山东龙口港库区油罐的油品享有优先受偿权。 本院认为，民生银行南京分行与悦孚公司、国储烟台公司、江浦经贸公司之间分别签订的《综合授信合同》《流动资金贷款借款合同》《最高额保证合同》《借款展期协议》均系签约双方的真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，双方均应按约履行。 关于争议焦点一，悦孚公司向民生银行南京分行偿还的款项数额问题。民生银行南京分行已于2016年4月14日依约向悦孚公司履行了2.49亿元的贷款发放义务，在该款项到期后，经出借人、借款人、担保人协商签订《借款展期协议》，同意对该借款展期至2018年4月14日。但该《借款展期协议》同时约定，如果发生借款方或担保方出现欠息、垫款、逾期等不良现象或出现民生银行南京分行认为不利于债权保障的其他因素的情形，民生银行南京分行有权宣布贷款提前到期。经查，担保人国储烟台公司因未能按约履行其与民生银行南京分行签订的公借贷字第ZH1600000180798号《流动资金贷款借款合同》中约定的还款义务，被民生银行南京分行诉至本院。故民生银行南京分行有权宣布案涉贷款提前到期并要求悦孚公司承担违约责任。 民生银行南京分行主张悦孚公司尚欠借款本金248995638.61元，悦孚公司对此不持异议，国储烟台公司及江浦经贸公司亦在《借款展期协议》中予以确认，本院对此依法予以确认。关于悦孚公司应给付的利息数额及标准，根据《流动资金贷款借款合同》及《借款展期协议》的约定，2017年4月14日至2018年4月14日展期期间贷款利率仍应按借期内贷款利率4.5675%计算，自逾期之日（含该日）起按合同贷款利率上浮50%计收逾期罚息。民生银行南京分行主张应按其与悦孚公司签订的《利息罚息清偿补充协议》约定在2017年4月14日至2017年12月26日期间按年利率6.85125%的标准计算罚息，但该《利息罚息清偿补充协议》中载明的《流动资金借款合同》编号为9916000000046180，并非悦孚公司与民生银行南京分行签订的案涉编号公借贷字第ZH1600000051563号《流动资金借款合同》，故民生银行南京分行要求2017年4月14日至2017年12月26日期间按罚息利率6.85125%计算欠息无合同依据，本院不予支持。经计算，2017年4月14日至2018年1月25日期间产生的利息共计9035117.99元，悦孚公司已偿还利息6905877.14元，尚欠息2129240.85元。据此，悦孚公司应当归还民生银行南京分行借款本金248995638.61元及相应的利息（截至2018年1月25日利息2129240.85元，此后利息以本金248995638.61元为基数，按年利率6.85125%的标准计算至实际清偿之日止；复利自2018年1月26日起，以欠付利息及逾期罚息之和为基数，按年利率6.85125%的标准按月计收，逐月累算至实际清偿之日止）。 关于争议焦点二，悦孚公司是否应向民生银行南京分行支付律师费及应当支付的律师费数额问题。《流动资金贷款借款合同》第17条明确约定如悦孚公司违约致使民生银行南京分行采取诉讼方式实现债权的，悦孚公司应承担民生银行南京分行为此支付的诉讼费、律师费、差旅费及其他实现债权、担保权利的费用。现民生银行南京分行已实际支付律师代理费4.7万元，悦孚公司应当承担。对于民生银行南京分行主张的尚未支付的律师代理费，本院不予支持。 关于争议焦点三，国储烟台公司及江浦经贸公司是否应当对悦孚能源公司的案涉债务、律师费承担保证责任以及保证责任范围的问题。本院分述如下： 1.国储烟台公司。《中华人民共和国物权法》第一百七十六条规定，被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿。本案中，根据国储烟台公司与民生银行南京分行签订的《最高额保证合同》的约定，国储烟台公司对案涉借款合同项下债务在最高本金8.2亿元及由此产生的所有应付款项（包括但不限于利息、复利、罚息、律师费等）范围内承担连带保证责任，且国储烟台公司对民生银行南京分行承担的担保责任不受任何其他担保的影响，也不因之而免除或减少。民生银行南京分行有权选择优先行使本合同项下的担保权利，国储烟台公司放弃任何其他担保的优先抗辩权。因此，国储烟台公司以民生银行南京分行未与部分保证人签订保证合同、未对其他部分连带保证人及担保物权行使权利为由，要求减轻或免除其保证责任，与合同约定和法律规定不符，本院不予支持。至于《流动资金贷款借款合同》中约定的《最高额保证合同》编号不一致的问题，因《流动资金贷款借款合同》中约定的《最高额保证合同》编号既有公高保字第DB1600000032110号，又有公高保字第DB1600000041001号，民生银行南京分行行权所依据的公高保字第DB1600000032110号《最高额保证合同》，亦是针对案涉2.49亿元贷款的保证，故国储烟台公司应对悦孚公司的前述债务248995638.61元及相应利息、律师费承担连带保证责任。国储烟台公司在承担连带保证责任后，就其实际清偿部分有权向悦孚公司追偿。 2.江浦经贸公司。根据江浦经贸公司与民生银行南京分行签订的《最高额保证合同》的约定，江浦经贸公司承担连带保证责任的范围在最高本金2.09亿元及由此产生的所有应付款项（包括但不限于利息、复利、罚息、律师费等），江浦经贸公司亦对其为悦孚公司的案涉借款承担保证责任不持异议，故其应在最高额本金2.09亿元及与2.09亿元本金对应比例的利息、律师费范围内对悦孚公司的债务248995638.61元及相应利息、律师费承担连带保证责任。江浦经贸公司在承担连带保证责任后，就其实际清偿部分有权向悦孚公司追偿。 关于争议焦点四，民生银行南京分行能否对国储能源烟台公司位于山东龙口港库区油罐的油品享有优先受偿权的问题。第三人中化弘润公司主张案涉的油品归其所有，但中化弘润公司仅提供了《油品仓储合同》《车辆计划单》、入库过磅单、罐存量确认单、确认函及入库通知单等证据，但未能提交案涉油品的质量合格证（化验单）、购销协议、增值税发票、出厂磅单等能够证明物权的凭证，故仅凭中化弘润公司提交的现有证据尚不足以认定中化弘润公司对案涉油品享有所有权。民生银行南京分行主张其享有案涉油品优先受偿权的依据是其与国储烟台公司分别签订的《动产浮动抵押合同》和《最高额质押合同》，民生银行南京分行的该项诉请是否支持，仍应审查民生银行南京分行对案涉油品是否设立抵押权或质权。 首先，就《动产浮动抵押合同》而言，《中华人民共和国物权法》第一百八十五条规定，设立抵押权，当事人应当采取书面形式订立抵押合同。抵押合同一般包括下列条款：（一）被担保债权的种类和数额；（二）债务人履行债务的期限；（三）抵押财产的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权归属或者使用权归属；（四）担保的范围。民生银行南京分行在起诉时向本院提交的该合同复印件中显示“担保债务本金的最高余额金额处空白”“抵押财产范围未选择”，而在本案庭审时提交的该合同复印件中显示“担保债务本金的最高余额金额捌亿柒仟玖佰万元整”“抵押财产范围选择成品油”。可见，两份合同文本中关于抵押财产及其所担保的债权范围等关键合同要素并不一致，且《动产浮动抵押合同》未附抵押物具体清单。本院认为，抵押财产及其所担保的债权范围系抵押合同中的关键要素，合同双方当事人对此应当约定具体明确。现抵押人国储烟台公司抗辩认为《动产浮动抵押合同》上的内容系民生银行南京分行事后添加，而民生银行南京分行对于其提交的两份《动产浮动抵押合同》中内容不一致的解释亦不足以证明其与国储烟台公司就抵押财产及其所担保的债权范围达成合意，故案涉《动产浮动抵押合同》应视为双方未达成合意而不成立。国储烟台公司申请对该《动产浮动抵押合同》中手写的“捌亿柒仟玖佰万元整”和“”的书写时间进行司法鉴定已无必要，本院不予准许。 其次，就《最高额质押合同》而言，质物的担保作用是通过质权人对质物的留置和优先受偿两项制度得以实现的，质物转移占有是质权人行使质权的前提，因而为质权设立所必需。质权设立要求的质物转移占有不限于质物的现实交付，还包括简易交付、指示交付两种拟制交付方式。质权设立所要求的动产交付，应以质权人能够实际支配和控制质物为限。如果出质人仅为象征性交付，而出质的动产实际上仍由出质人控制和支配，则不符合质权设立所要求的交付标准，质权不能设立。本案中，虽然国储烟台公司、民生银行南京分行和南储江苏分公司签订《动产质押监管协议（动态）》，但不能仅凭此证明案涉油品已由出质人交付给质权人，还应从实质上综合考量作为质权人的民生银行南京分行有无实际控制质物。从已查明事实可知，（1）根据《动产质押监管协议（动态）》的约定，保管商应当建立完善的出入库台账登记记录，登记、核实出质人提货或换货后的质押财产最低价值是否符合协议约定。但民生银行南京分行不能提交证据证明保管商对入库油品进行了清点验收和货权审核，亦不能提供油品出库的动态列表以及国储烟台公司的提货申请。（2）《动产质押监管协议（动态）》还约定，入库凭证、出库凭证均是保管商代民生银行南京分行接收、占有质押财产的凭据，该凭据均应交付民生银行南京分行，但民生银行南京分行并未提供证据证明其持有案涉油品的入库凭证、出库凭证。（3）质押财产出质后，民生银行南京分行应当定期每两周会同国储烟台公司向保管商发出《查询及出质通知书》，并经保管商加盖专用印鉴确认其中的记载内容，但民生银行南京分行提交的证据中仅有一份2016年4月12日南储江苏分公司制作的《监管物库存表》，并无其他证据证明民生银行作为质权人对质物进行了实际的控制。据此，本院认为案涉油品并未实际处于质权人民生银行南京分行的控制状态之下，质物的占有并未移转给质权人，此种情形不符合交付的要求，民生银行南京分行所主张的动产质权未设立。 基于上述分析，民生银行南京分行要求对国储烟台公司位于山东龙口港库区油罐内抵押、质押油品变价款项享有优先受偿权的主张无合同和法律依据，本院不予支持。 综上，民生银行南京分行的部分诉讼请求有事实及法律依据，本院依法予以部分支持。对事实和法律依据不足的部分，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百七十三条、第一百七十六条、第一百八十五条、第二百一十二条，《中华人民共和国担保法》第十二条、第十八条、第二十一条第一款、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十二条规定，判决如下： 一、被告悦孚能源有限公司于本判决生效之日起十日内归还原告中国民生银行股份有限公司南京分行借款本金248995638.61元及相应的利息（截至2018年1月25日利息2129240.85元，此后利息以本金248995638.61元为基数，按年利率6.85125%的标准计算至实际清偿之日止；复利自2018年1月26日起，以欠付利息及逾期罚息之和为基数，按年利率6.85125%的标准按月计收，逐月累算至实际清偿之日止）； 二、被告悦孚能源有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告中国民生银行股份有限公司南京分行律师代理费4.7万元； 三、被告国储能源化工（烟台）有限公司对被告悦孚能源有限公司的上述第一项、第二项债务承担连带清偿责任，其在承担连带保证责任后，有权就其实际清偿的部分向被告悦孚能源有限公司追偿； 四、被告江苏江浦经济贸易有限公司对被告悦孚能源有限公司的上述第一项、第二项债务在最高额本金2.09亿元及与2.09亿元本金对应比例的利息、律师费范围内承担连带保证责任，其在承担连带保证责任后，有权就其实际清偿的部分向被告悦孚能源有限公司追偿； 五、驳回原告中国民生银行股份有限公司南京分行的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行上述给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费1286800元、保全费5000元，合计1291800元，由悦孚能源有限公司、国储能源化工（烟台）有限公司、江苏江浦经济贸易有限公司共同负担。公告费1200元，由中国民生银行股份有限公司南京分行负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省高级人民法院，同时根据《诉讼费用交纳办法》的有关规定，向该院预交上诉案件受理费。 审判长  黄伟峰 审判员  张殿美 审判员  程俊杰 二〇二〇年一月二十日 书记员  魏 璇 书记员  尹 琪