河南省确山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1725刑初271号公诉机关确山县人民检察院。被告人毛海龙，男，1988年6月25日出生于四川省宜宾市翠屏区，汉族，大专文化，无业，住四川省宜宾市翠屏区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年2月15日被确山县公安局刑事拘留，经确山县人民检察院批准，2019年3月23日被确山县公安局执行逮捕。辩护人陈大刚，四川胜邦律师事务所律师。被告人舒云基，男，1985年2月24日出生于四川省宜宾市翠屏区，汉族，高中文化，无业，住四川省宜宾市翠屏区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年2月13日被确山县公安局刑事拘留，经确山县人民检察院批准，2019年3月23日被确山县公安局执行逮捕。辩护人孙建中，河南精锐律师事务所律师。辩护人王华，四川松云律师事务所律师。被告人程远安，男，1995年8月5日出生于四川省宜宾市，汉族，大专文化，无业，住四川省宜宾县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年2月23日被确山县公安局刑事拘留，经确山县人民检察院批准，2019年3月23日被确山县公安局执行逮捕。辩护人方红伟，确山县法律援助中心律师。确山县人民检察院以确检二部刑诉（2019）7号起诉书指控被告人毛海龙、舒云基、程远安犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案（期间，公诉机关申请延期审理一次）。确山县人民检察院指派检察员岑中社出庭支持公诉，被告人毛海龙及其辩护人陈大刚、被告人舒云基及其辩护人王华、孙建中、被告人程远安及其辩护人方红伟到庭参加诉讼。现已审理终结。确山县人民检察院指控，2018年1月以来，被告人毛海龙为获取非法利益，向被告人舒云基等人收购银行卡500余张，销售境外；2018年7月以来，被告人舒云基为获取非法利益，向被告人程远安等人非法收购银行卡140余张，销售给被告人毛海龙；2018年9月以来，被告人程远安为获取非法利益，向他人收购或自己办理银行卡12张，销售给被告人舒云基。就上述指控，公诉机关当庭出示并提交了被告人毛海龙、舒云基、程远安的供述，被害人倪某的陈述，证人李某、陈某、吴某等人的证言，辨认笔录及照片，检查笔录、转账记录，户籍证明及抓获经过等证据。公诉机关认为，被告人毛海龙、舒云基、程远安的行为均构成妨害信用卡管理罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定予以判处。被告人毛海龙、舒云基、程远安对确山县人民检察院指控的犯罪事实均无异议。被告人毛海龙的辩护人提出的辩护意见是，被告人毛海龙系初犯、偶犯，当庭自愿认罪，应从轻处罚。被告人舒云基的辩护人提出的辩护意见是，被告人舒云基系初犯，且当庭自愿认罪，违法所得应扣除正常支出。被告人程远安的辩护人提出的辩护意见是，被告人程远安办理银行卡数量较少，获利不多，社会危害性小，当庭自愿认罪，应对其从轻处罚。经审理查明，2018年1月以来，被告人毛海龙为获取非法利益，向被告人舒云基等人收购银行卡500余张，销售境外；2018年7月以来，被告人舒云基为获取非法利益，向被告人程远安等人非法收购银行卡140余张，销售给被告人毛海龙；2018年9月以来，被告人程远安为获取非法利益，向他人收购或自己办理银行卡12张，销售给被告人舒云基。上述犯罪事实，有下列证据证实：1、被害人倪某陈述：2018年12月25日，有人在QQ上冒充我儿子倪惠宇说报补习班，让我给一个教务处张主任转账。我妻子给张主任联系，张主任给我妻子一个名字为：侯保华，账号为：62×××62（工商银行）的账号，并且让我妻子把课程钱共计37000元转到这个账号上面。之后那个冒充我儿子的人给我说他还想学习计算机这门课程，然后我又通过我的手机银行（农行：6228430339632214774）给侯保华的账号转了18500元钱。之后我跟我儿子联系，我儿子说没有这件事，然后我感觉受骗了，这次一共被骗55500元钱。2、证人李某证实：我和同一个小区住的吴大华关系不错，在2018年四五月份的时候，吴大华找到我说他朋友需要用银行卡来转钱，想让我帮他开办一张银行卡，愿意出800元钱，我当时没同意，后来吴大华一直说我就答应了，在2018你5月份的一天我先是开办了一个“155××××3052”的手机卡，然后去农业银行办了一张银行卡，并将银行卡和这个手机号进行绑定，还开了电子银行，之后我把银行卡、电子银行用的那个东西都给了吴大华。后来没几天吴大华又让我给他办了一张邮政储蓄的银行卡，办好后我把东西都给了他。大概是办好后一个月的一天，吴大华给我了1600元钱，说是感谢我为他办了两种银行卡，我就收下了。3、证人陈某证实：2018年的11月份，我到菲律宾旅游了几天，见到毛海龙，他带我们在马尼拉附近的海岛玩了玩，吃吃饭，然后我就回国了。大概是2019年的1月份，毛海龙回到了宜宾，然后我们经常在一起吃饭，玩儿。这期间他说他的身份证、银行卡丢了，想往我的银行卡里存钱，等他买房子的时候，再让我给他打过去。我说行。因为我的信用卡欠银行的钱没有还清，我怕银行把毛海龙转的钱划拨走了，就让我同学孙林，在2019年的1月21日去工商银行开了一张卡。卡号是：62×××36，用户名是“孙林”，绑定的孙林的手机号码：159××××8129。在2019年1月22日凌晨1点多，毛海龙用“贾俊生”账号：62×××74的账号转过来5万，过了几分钟又转过来5万；过了几分钟，又一个账户名：“牛冬喜”，账号：62×××78的账号转过来每笔5万的钱，一共转了4次。在2019年2月1日的凌晨，又一个账号名：“丁川”，账号：62×××70的账户转过来5万块钱，过了几分钟后，又转过了5万块钱。2019年2月13日上午11点多，毛海龙给我发微信让我把之间收到的那40万块钱到一个用户名“串娟”账号：62×××21的卡上。我用电脑，通过电子银行分了三次给“62×××21”这个账号转过去40万块钱（第一次转了20万、第二次转了10万、第三次转了10万）。昨天毛海龙打电话给我，让我开一间宾馆给他住，他说今天准备坐车去成都，然后坐飞机回菲律宾去，我就给他在“涞熙客”宾馆开了2419房间，然后我陪毛海龙去手机店买了一部新的苹果手机XR后，就回家了。一直到今天快中午的时候，我准备去宾馆找毛海龙一起吃饭，然后送他走，我刚到宾馆看到毛海龙被公安局的人给抓了。4、证人吴某证实：2018年12月25日，有人在QQ上冒充我儿子倪惠宇说报补习班，我和我丈夫被骗走了55500元钱。我用我的手机银行（中国银行6235738000000670880）给对方（户名侯保华，账号62×××62）打了37000元；我丈夫用他手机银行给侯保华转了18500元钱。5、证人黎某证实：在2018年下半年的一天，具体我记不清楚了，我和之前喝茶打牌认识的一个朋友吴大华在一起的时候，吴大华给我说想以500元一张的价格让我帮他办银行卡，因为我和吴大华关系不错而且我家里也缺钱就答应了他，到了2018年9、10月份的时候我就拿着我的身份证到我们翠屏区的银行办了2张银行卡，一张建设银行，一张农业银行，具体的卡号和手机号我记不清楚了，我把卡给吴大华，他给我了1000元钱。之后通过我的了解我感觉我的卡吴大华又卖给了舒云基。在我卖给吴大华银行卡后大概一个月左右的时间，吴大华又联系我让我有时间再办一张银行卡，我就在宜宾市南门桥附近的一家邮储银行又办了一张银行卡，办好之后我觉得直接给舒云基就行，就和舒云基联系，当时舒云基说他比较忙让我把卡放在金沙广场“刷刷鱼”茶馆的老板那里就行，然后我就把卡放在那里了，过了几天，吴大华通过微信给我转了500元钱，还给我说这是我办的那张邮政储蓄银行卡的钱。我一共卖了三张银行卡，共获利1500元钱，其中500元钱是吴大华微信转给我的，剩下1000元钱是吴大华给我的现金。6、被告人毛海龙供述：2018年1月份的时候，我在菲律宾马尼拉市的一家公司里做进出口贸易，我看身边有好多人都在做买卖银行卡的事，而且很赚钱，我就辞了工作开始做买卖银行卡的事情。当时我在菲律宾一起踢球的时候认识了一个绰号叫“哈哈”的中国人，“哈哈”给我说他在菲律宾马尼拉市的一家叫“万博”的网络赌博集团工作，他主动找到我说他们集团需要用大量的银行卡，想让我帮他们从国内收购银行卡，并且承诺每张银行卡给我3500元至4000元不等的好处费，我同意了。我就找舒云基，小白、陈大纲、迈克（他还有一个名字叫奇奇）、阳阳、姜媛帮我收购银行卡。收购的银行卡都汇总到我这里，我再转卖给那个叫“哈哈”的人，但是“哈哈”一般自己不取货，他会安排他们集团的人来取货，我见过的有三四个人。我收购的银行卡大部分都卖给那个叫“哈哈”的人他们集团了。每张卡“哈哈”他们给我3500元至4000元不等的好处费，但是这些好处费支付的是银行卡3个月的使用费，3个月后，如果银行卡还能正常使用，他们继续按照每3个月3500元至4000元不等的好处费支付给我。如果遇到银行风控限制的银行卡和被司法机关冻结的银行卡，“哈哈”他们公司的人会通知我，并且把银行卡的交易流水发给我，让我去联系卡主去银行申请解冻银行卡，并且把卡里的钱取出来，我按照他们的要求联系到卡主这样去申请解冻，成功过三、四次，取出来的钱大概有十万块钱，然后卡主把钱通过银行转账转给我，我再转给“哈哈”他们公司的人。舒云基帮我收购过100多张，他收的银行卡的开户人大部分都是宜宾的；“迈克”帮我收购过300多张银行卡，他收的卡的开户人大部分是成都；“小白”帮我收购过七八十张银行卡，他收的卡比较乱，有安徽人的、湖南人的；姜媛帮我收购过四五十张银行卡，她收购的大部分是成都的银行卡，陈大纲以前帮我收成都的卡，现在我们不合作了；迈克负责帮我收成都的卡；阳阳也帮我收成都的银行卡。给舒云基每张银行卡2300元至2500元不等的好处费，给“迈克”每张银行卡2500元的好处费，给小白每张银行卡2700元好处费，其他人的我记不太清楚了，我总共买卖了500张左右的银行卡，具体的卡号我都记不清楚了，不过我的手机里面存的还有这些银行卡的信息，可以在我的手机上面查找。总共赚了100万左右，我日常生活花掉了十几万、丁川那张银行卡里还有36万、另外40万我花在买房子上了，我从一个叫串娟的人手中买了一套房子，放价是80万，我出了40万，我父亲毛小明出了40万。除了银行卡，我还从“小白”那收买过三四张各绑定银行卡的支付宝账号以及2套营业执照、对公账户。舒云基帮我收购过100多张，他收的银行卡的开户人大部分都是宜宾的。我都是使用一张我收购的户名叫丁川的工商银行卡进行资金结算的。舒云基总共卖给我100张左右银行卡，我付给他20万元左右，都是用丁川的工商银行卡进行转账。不过里面有一笔5万元是舒云基结婚时我随的份子钱，2019年1月有一笔66666元钱，当时舒云基的父亲生病我借给舒云基看病的钱。7、被告人舒云基供述：我父亲去世了，后来我母亲改嫁了，我的继父毛小明有一个儿子叫毛海龙，也就是我的哥哥。2018年7月份左右，具体时间我记不住了，有一天毛海龙通过QQ给我说有一个赚钱的生意，问我做不做，我问他是什么生意，毛海龙说买卖银行卡，我问他需要怎么做，他说让我找一些可靠的人，让这些人先去办理一张手机卡，然后再让他们去银行办理一张银行卡，后把新办的手机号和银行卡绑定，并同时开通网银并办理U盾，这样办好一张银行卡交给毛海龙，他可以给我2000元钱的好处费，过了一段时间涨到每张银行卡2100元钱，最后又涨到2300元钱。我问毛海龙办理银行卡干什么用，他给我说是网络赌博的赌场里用，但是我还是担心出事，毛海龙就给我说不会出事的。就这样我就开始找身边的人帮毛海龙办理银行卡，我还让我朋友吴大华、尹冬节、周建航和程远安也帮我找人开办银行卡，我支付给他们几个好处费，另外我还直接收纳冯西的银行卡。就这样陆续几个月的时间里，我帮毛海龙办理出来了六七十张左右的银行卡。这些银行卡分两次邮寄出去了，收货地址是毛海龙给我的，两次的收货地址都是广州，但是收货地址不一样，具体地址和收货手机号我都记不住了，我记得两次的收货人名字好像都是“风哥”，有一次是我邮寄出去的，另外一次是我让尹冬节邮寄出去的，用的都是中通快递，毛海龙给我说邮寄银行卡时不要留真实的手机号和姓名，所以我们邮寄银行卡时留的姓名和手机号都时胡乱填的。2018年12月底的时候，毛海龙给我联系说，我帮他办理的一张户名是李某的银行卡被锁了，让我找李某把银行卡解锁并把钱取出来，因为这张银行卡是吴大华找李某办的，我就让吴大华去处理这事，后来吴大华给我说李某去银行了，银行工作人员说那张银行卡被公安机关冻结了，银行卡里的钱也取不出来。我又给毛海龙联系问他银行卡被公安机关冻结是什么情况，毛海龙给我说银行卡被冻结就算了，卡里的钱不用取了。之后我就没有再帮毛海龙收过银行卡了，事情的经过就是这样的。我从尹冬节手里按每张银行卡1200元钱收了11、12张左右，我从程远安手里按每张银行卡1200元钱收了12、13张左右，我从吴大华手里按每张银行卡1300元钱收了至少有30张左右，我从周建航手里按每张银行卡1100元钱收了9张，我从冯西手里按每张银行卡1000元钱收了3张。程远安帮我办出来十几张银行卡。毛海龙给我结账都是用丁川的工商银行卡转到我的工商银行卡上，卡号是62×××38。8、被告人程远安供述：2018年9月份的时候，我表叔舒云基找到我，他让我帮他收购银行卡，还说每张卡给我1200元钱好处费，我问他要银行卡是做什么用的，他给我说是网络赌博公司洗钱用的，不过数额不大，我知道这是违法行为，不过考虑到数额不大，而且还有好处费我就答应了。我先是自己办了一张邮政储蓄的银行卡，我把卡、银行卡绑定的电话卡及U盾、密码给舒云基后他给我了1200元钱，我觉得这种方法能赚钱就介绍给我的几个朋友，愿意给我办卡的我每张给他们好处费1000元钱，总共收了13张卡。我找过洪春、陈茂源、杨强、张云聪、刘万春和李涂伍洋给我办卡，洪春是两张，陈茂源一张，杨强四张，张云聪两张，刘万春两张，李涂伍洋办的两张不能用我又退给了他。加上我自己办的一张，一共给舒云基了14张卡，挣了3500元钱左右。9、转账凭证、银行卡交易明细证实被告人毛海龙、舒云基、程远安的银行卡被用于转移赃款的情况。10、被告人毛海龙使用的“丁川”尾号为“4670”的工商银行卡转账记录证实该卡共向被告人舒云基尾号为“6938”的工商银行卡转账8笔，分别是：(1)2018年7月14日3575元；(2)2018年10月24日72000元；(3)2018年10月29日66666元；(4)2018年11月13日20950元；(5)2018年11月26日89300元；(6)2018年12月17日53100元；(7)2019年1月4日66666元；(8)2019年1月21日55700元。5万元(是舒云基结婚时我随的份子钱)没有打到舒云基该卡上，而是于2018年10月3日，打在了舒云基尾号为“8577”的银行卡上。所以去掉一笔“舒云基的父亲生病我借给舒云基看病的钱”66666元，还余7笔，合计361291元。11、户籍证明及抓获经过证实被告人毛海龙、舒云基、程远安的身份及被抓获的情况。上述证据均经当庭举证、质证，证据之间能够相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人毛海龙、舒云基为获取非法利益，非法收购、销售银行卡，数量巨大，被告人程远安为获取非法利益，非法收购、销售银行卡数量较大，严重影响了正常的金融管理秩序，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。确山县人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，应予支持。被告人毛海龙、舒云基、程远安当庭自愿认罪，可以从轻处罚。三被告人的辩护人的相关辩护意见与庭审查明的事实一致，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款和第二款第（三）项的规定，判决如下：一、被告人毛海龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50000元。罚金限判决执行之日起三十日内缴清。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月15日起至2024年2月14日止。）二、被告人舒云基犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30000元。罚金限判决执行之日起三十日内缴清。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日起至2023年2月12日止。）三、被告人程远安犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金10000元。罚金限判决执行之日起三十日内缴清。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月23日起至2020年4月22日止。）四、责令被告人毛海龙退赔非法所得100万元，被告人舒云基退赔非法所得17.93万元，被告人程远安退赔非法所得3500元。五、公安机关扣押的被告人毛海龙的手机三部、U盾2个，人民币6350元，菲律宾币及泰币予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贾新生审 判 员  张 慧人民陪审员  胡艳玲二〇二〇年一月十五日书 记 员  林 琳