福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0103刑初496号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人林国旺，男，1972年6月5日出生于浙江省瑞安市，汉族，小学文化，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月4日被福州市公安局台江分局刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福州市台江区人民检察院以台检金刑诉[2019]11号起诉书指控被告人林国旺犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员周艳红出庭支持公诉，被告人林国旺到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，被告人林国旺系福建某汽车贸易有限公司的实际经营，实际办公场所在台江区某街道某办公楼三楼。2018年3月至12月间，易得金公司以公司发展需要资金为由，对社会不特定人员进行宣传，并以0.917%至2%不等的月利率为诱饵，向社会不特定人员进行融资。经查截至案发，共非法吸收陈某等9名被害人人民币3059484元（币种，下同），造成损失2905950元。 2019年6月4日，被告人林国旺主动到福州市公安局台江分局投案，并如实供述了上述事实。 就以上指控,公诉机关当庭出示并宣读了相关的证据材料，认为被告人林国旺的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法追究其刑事责任。 被告人林国旺对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。 经审理查明，2018年3月至12月间，被告人林国旺未经有关部门批准，以其在福州市台江区实际经营的福建某汽车贸易有限公司需要资金为由对外进行融资，并承诺给予每个月0.917%至2%不等的回报，被告人林国旺融资所得的资金主要用于公司经营。期间，被告人林国旺对外吸收资金3059484元，最终因经营不善导致资金链断裂，无法继续支付利息及归还本金，造成大量吸收的公众存款无法偿还，给九名被害人造成直接经济损失共计2905950元，严重扰乱了正常的金融秩序。2019年6月4日，被告人林国旺主动前往福州市公安局台江分局投案。 上述事实，被告人林国旺在开庭审理过程中亦无异议，并有、到案经过、户籍证明及违法犯罪经历查询记录；福建某汽车贸易有限公司“通知函”；内资企业登记基本信息表、相关借款合同、银行流水；刘瑞娇、林芳、林国旺个人信用报告、刘瑞娇、林芳、林国旺不动产登记信息查询结果、财产冻结情况；证人高某、翁某、黄某2、张某、金某的证言;被害人陈某、郑某、方某1、董某、尤某、黄某1、郭某、方某2、林某的陈述；被告人林国旺的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林国旺违反国家金融管理法律法规，向社会不特定人员吸收资金共计人民币3059484元，给存款人造成直接经济损失共计人民币2905950元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人林国旺犯罪后自动投案并如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人林国旺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月4日起至2022年12月3日止。罚金应于判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人林国旺退出人民币2905950元予以返还各被害人（具体退赔清单附后）；冻结在案的被告人林国旺账户内的全部存款及孳息(包括冻结在案的刘瑞娇及林黎明的银行账户)用于上述退赔，不足部分予以继续追缴返还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈情福 人民陪审员  梁瑞芳 人民陪审员  曾美芳 二〇二〇年一月八日 法官 助理  黄时雯 书 记 员  吴倩雯 附注法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下的罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当依据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款第（一）项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。                            序号                       被害人姓名                       公民身份号码                       被害人投资金额       （元）                       被告人已返还给被害人金额       （元）                       被害人损失金额       （元）                       备注                               1                       陈婉贞                       350103196607040124                       2031000                       61733                       1969267                                                     2                       郑碧琴                       350111196301070523                       400000                       52568                       347432                                                     3                       方鸣                       350111196711250367                       50000                       1660                       48340                                                     4                       董丽英                       350111196012250368                       100000                       7700                       92300                                                     5                       尤玉英                       350111195512020409                       100000                       10700                       89300                                                     6                       黄秀平                       350111195612010400                       100000                       10800                       89200                                                     7                       郭秀枫                       350104199112254921                       100000                       4000                       96000                                                     8                       方梅                       350111196812310445                       30000                       1620                       28380                                                     9                       林碧芳                       350103196203110181                       148484                       2753                       145731                                                     合计                                                                   3059484                       153534                       2905950