四川省泸州市江阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0502刑初482号 公诉机关泸州市江阳区人民检察院。 被告人张徽壹，曾用名张徽懿，男，1984年11月13日出生于贵州省黎平县，侗族，本科文化，住贵州省黎平县。因本案于2018年12月14日被刑事拘留，2019年1月18日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 辩护人肖文远，四川远智律师事务所律师。 辩护人唐茂仁，四川远智律师事务所律师。 泸州市江阳区人民检察院以泸江检公刑诉[2019]443号起诉书指控被告人张徽壹犯集资诈骗罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。泸州市江阳区人民检察院指派检察员欧素梅出庭支持公诉，被告人张徽壹及其辩护人肖文远、唐茂仁到庭参加诉讼。审理期间，经泸州市江阳区人民检察院建议，本院决定对本案延期审理一次。现已审理终结。 泸州市江阳区人民检察院指控：2018年4月至11月，被告人张徽壹通过微信“善行天下张徽壹”、钱生钱报单中心，对外虚构投资期货、白银等项目，以高额投资回报为由骗取资金用于个人消费购买房产、汽车和赌博。被害人曾某、徐某、张某、朱某等人在泸州市江阳区、德阳市多次向被告人张徽壹转款投资，共计转款资金人民币6839281元，其中张徽壹以分红形式返回被害人人民币4914083元，被害人未收回金额为人民币1925198元。为证明上述事实，公诉机关出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、电子数据等证据佐证。公诉机关认为，被告人张徽壹以非法占有为目的，以委托理财的方式非法吸收公众资金，肆意挥霍集资款，用于非法活动，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。 被告人张徽壹对指控的事实没有异议，但认为自己的行为是非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，并当庭表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：1.本案的定性应为非法吸收公众存款罪。2.本案以非法吸收公众存款罪定罪，则以吸收的资金总额量刑即可，如果以集资诈骗罪对本案定罪量刑，被告人实际骗取的金额将决定其量刑幅度，公诉机关所列的诈骗金额1925198元是明显不正确的，是不实的。3.本案扣押冻结的金额足以赔偿受害人，受害人的损失是可以得到挽回的。4.本案是经济犯罪，社会危害性和人身危险性相对较小。5.本案犯罪金额相对较小，涉及的受害人也相对较少，社会影响较小等。6.张徽壹系初犯，到案后如实供述自己的犯罪事实，案发后退还徐某投资款32万元。7.张徽壹家庭条件特殊。建议法庭对其从轻、减轻处罚。 经审理查明：2018年4月至11月期间，被告人张徽壹通过微信号“善行天下张徽壹”、“钱生钱报单中心”，向不特定的社会公众宣传外汇、期货、博彩等网络投资项目，以承诺高额投资回报为由，隐瞒自己的实际经营状况和还款能力，向集资参与人曾某、徐某、朱某、张某等人非法吸收资金6839281元（其中曾某、徐某存在共同投资关系，部分集资参与人系以朱某的名义投资），并将上述集资款用于赌博、购买房产、汽车以及维持资金周转等。截止案发时，被告人张徽壹以分红形式返还集资参与人资金4914083元，尚有1925198元未退还包括曾某、徐某的1565996元、朱某的159202元（包括以朱某名义投资的集资参与人的投资款）、张某的200000元。 另查明：1.被告人张徽壹于2018年12月11日被贵州省黎平县公安机关抓获归案。2.案发后，被告人张徽壹的亲属退赔徐某320000元。 上述事实，有经庭审举证质证的移送案件通知书、受案登记表、立案决定书、强制措施文书、户籍证明、抓获经过、临时羁押证明、公安机关出具的情况说明、调取证据通知书、调取证据清单、银行账户交易明细、扣押决定书、扣押清单、协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书、购买房产及车辆资料、证人杨某、何某、苏某、张某1、张某2、张某3的证言、被害人曾某、朱某、徐某、张某的陈述、被告人张徽壹的供述、鉴定聘请书、电子证物检查工作记录、专项审计报告、收条等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张徽壹以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人张徽壹犯集资诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人张徽壹归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；案发后，其亲属退赔徐某320000元，可以酌情从轻处罚。被告人张徽壹的辩护人关于本案扣押冻结的金额足以赔偿受害人，受害人损失可以得到挽回，张徽壹系初犯，到案后如实供述自己的犯罪事实，案发后退还徐某投资款32万元等辩护意见成立，本院予以采纳；辩护人的其余辩护意见及张徽壹的辩解意见与查明的事实、在案证据及相关法律法规规定不符，本院不予采纳。根据被告人张徽壹的犯罪情节、性质、社会危害程度及认罪悔罪表现，本院决定对其依法处罚。本案中被告人张徽壹非法集资的资金依法应当退赔给被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条的规定，判决如下： 一、被告人张徽壹犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人张徽壹的刑期，扣除先行羁押的3日，即自2018年12月14日起至2028年12月10日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、责令被告人张徽壹退赔曾某、徐某共计1565996元（已退赔的320000元从中扣除）、退赔朱某159202元（包括以朱某名义投资的集资参与人的投资款）、退赔张某200000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙 华 审 判 员  牟红兵 人民陪审员  陈 晨 二〇二〇年一月六日 书 记 员  欧应琴 附相关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条：以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。