河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1627刑初591号公诉机关太康县人民检察院。被告人何慧森（别名何嘉伟、何彪），男性，1990年3月3日出生于河南省驻马店市新蔡县，汉族，初中毕业，农民，户籍所在地河南省驻马店市新蔡县。因殴打他人于2013年11月被驻马店市公安局老街派出所行政拘留12日并处罚款600元，因吸毒于2014年6月25日被新蔡县公安局行政拘留15日，因寻衅滋事于2016年6月被驻马店市平舆县公安局解放街派出所行政拘留10日并处罚款500元，因涉嫌诈骗于2016年5月23日被新蔡县公安局刑事拘留，同年6月6日经新蔡县人民检察院不批准逮捕，同年6月7日由新蔡县公安局取保候审。因涉嫌诈骗于2019年3月22日被太康县公安局刑事拘留，同年4月26日经太康县人民检察院批准，同年4月27日由太康县公安局执行逮捕。指派辩护人李志华，太康县法律援助中心指派律师。太康县人民检察院以太检二部刑诉〔2019〕54号起诉书指控被告人何慧森犯诈骗罪，于2019年11月22日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员李庆东出庭支持公诉，被害人候某3、刘某2，被告人何慧森及其辩护人李志华均到庭参加诉讼。现已审理终结。太康县人民检察院指控：1、2018年3月份，被告人何慧森经甘中燕认识被告人刘某2，并以与其结婚为由骗取刘某2信任。2018年4月份，何慧森称可以帮助刘某2提高信用卡额度，刘某2信以为真，将自己的平安银行信用卡及交易密码提供给何慧森，后何慧森让刘某2另再办信用卡来养卡，于是何慧森与刘某2一起到郑州一个金融公司为刘某2办理中信银行信用卡、浦发银行信用卡、广发银行信用卡各一张，后何慧森再次以养卡名义将刘某2三张信用卡骗走。至2018年9月份，何慧森骗刷刘某2平安银行信用卡90079.06元，滞纳金4378.97元；骗刷刘某2中信银行信用卡18662.44元；骗刷刘某2浦发银行信用卡21356.68元；骗刷刘某2广发银行信用卡2196.16元。何慧森使用刘某2手机注册“宜人贷”网络贷款软件，贷款70000元，分24期，注册“安逸花”网络贷款软件贷款8000元，何慧森以用钱为由，将手机网络贷款用于自己消费。之后何慧森再次以与其结婚等原因获取刘某2信任后使用刘某2支付宝借呗功能借20000元。2018年6月，何慧森称其被公安局处理，以需要协调关系为由，骗借刘某215000元。2、2014年3月份，被告人何慧森通过手机微信添加附近的人加被害人马某为好友。同年6月份，何慧森在与候某3系夫妻关系的情况下对马某称其离婚单身与马某处男女朋友，取得马某信任，后何慧森多次虚构以工地进料需要用钱为由骗取马某153000元。3、2013年年底，被告人何慧森与被害人候某3相识，后二人发展为男女朋友关系。2014年3月24日二人登记结婚。同年7月14日，何慧森以投资房产建设新农村为由让候某3为其拿钱，候某3找到其朋友高某借钱，高风云便带着候某3找其姐党某、姐夫徐某1借款五万元现金交予候某3，随后候某3将钱转交予何慧森，但何慧森并无投资房产而另作他用。后何慧森以自己是黑户不能办理车辆按揭手续为由以先全款后分期的方式购买一辆汽车并告知候某3车的全款价格是181800元，让候某3先拿一部分钱，等分期办好以后将钱返给候某3。候某3从邓某（绰号：苹果）手中借款十万元现金交予何慧森。何慧森让候某3贷款127000元。后经侦查该车的实际价格为124350，让候某3办理车辆按揭，何慧森骗取候某3的十万元用作他用。针对上述指控，公诉机关提交了如下证据：书证材料，证人证言，被害人陈述，被告人何慧森的供述与辩解，辨认笔录、辨认照片及情况说明等。据此，公诉机关认为被告人何慧森犯诈骗罪，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被害人候某3及刘某2当庭提出的建议，要求法庭对被告人何慧森予以严惩，赔偿二被害人的经济损失，恢复二被害人在银行的信用。被告人何慧森当庭表示对起诉书指控的犯罪事实及罪名均有异议，表示其不构成诈骗罪。辩护人李志华提出的辩护意见是，1、公诉机关指控的诈骗刘某2的数额与事实不符，且办理的中信银行、浦发银行、广发银行的信用卡均是刘某2本人亲自办理的，何慧森不可能去办理信用卡。2、被告人何慧森与马某发生经济交往是事实，但被告人何慧森与马某是正常的民间借贷关系，被告人何慧森主观上并没有非法占有的故意，客观上没有实施诈骗的行为。3、被告人何慧森与被害人候某3系合法夫妻关系，购车的行为系夫妻双方存续期间正常对共同财产的一种处分。辩护人认为公诉机关指控被告人何慧森涉嫌三起诈骗罪的事实不清，证据不足。经审理查明：1、2013年年底时，被告人何慧森通过手机微信聊天与被害人候某3相识并发展为男女朋友关系，于2014年3月24日二人登记结婚，何慧森以虚构其投资房地产建设新农村的理由让候某3为其拿钱，候某3于2014年7月14日向朋友高某借钱，高风云带着候某3找到姐姐党某、姐夫徐某1借了5万元现金，随后候某3将钱交于何慧森，后何慧森用于自己挥霍。2014年12月8日被告人何慧森以自己系黑户不能办理车辆分期按揭为由骗说候某3与其办理了离婚手续，离婚后何慧森让候某3以先全款后分期的方式，给其购买一辆绅宝D70汽车，并虚报贷款车价为181800元，何慧森骗称先让候某3付车款购买车辆，后期再用车辆抵押做分期等车款套出后将钱返还给她，候某3听信后向邓某借10万元现金，交于何慧森办理车辆分期。经查该，豫Ｑ×××××牌号绅宝D70车辆实际价格是124350元，2014年11月22日候某3交付购车定金1万元，同年12月30日候某3名下的信用卡在驻马店市德奥汽车销售服务有限公司通过POS机刷卡消费支付了12.7万元支付车款，她交于何慧森办理车辆分期的10万元，何慧森用于自己挥霍。上述事实有以下证据予以印证：（1）被害人候某3的陈述2013年的时候，她通过微信认识了何嘉伟，2014年3月24日领结婚证时才知道他叫何慧森，她问为什么名字不同，他说以前把人家打伤了怕坐牢找关系把年龄改了。后来何慧森说他舅是新蔡县一个乡镇的领导可以接到新农村建设的工程，为了接工程需要用钱请人家吃饭他就让她去借钱。她找到高某借钱，高某带她一起去找党某借了钱，当时她与何慧森、高某、党某及徐某1去驻马店市翡翠城小区对面的农业银行取出来5万元的现金，她打了5万元的借条就把钱给何慧森了，后来才知道他根本都没有干这个活。何慧森骗她说是黑户，购买车辆需要用她的名字贷款，想分期办理购买绅宝D70的车贷必须要有单身证明，他们两个就必须要办理离婚，在何慧森的劝说下他们去民政局办理了离婚手续。何慧森带她去德奥汽车销售服务有限公司看车时说他朋友王某1就在这4S店上班，但当时没有问车价钱，王某1说买车需要提前预交定金，何慧森就让她交一万元的定金并说王某1找经理了给了最低的价格17万多。过了两天，他说要去提车得先全款后分期，何慧森说这辆车算是他买的车以后分期的钱由他还，让她先借钱等车买下来做分期车款后把钱退给她，她就从邓某手里借了10万元现金给了何慧森。驻马店市车辆管理所购车发票金额124350元与工商银行内存的购车发票金额181800元不一致，她不清楚，手续都是何慧森去办的她没有见过发票，她持有的工商银行信用卡卡号为62×××19,于2014年12月30日12时46分26秒在驻马店市德奥有限公司刷卡消费127000元，不是她签名她刷卡的，驻马店市车辆管理所的机动车抵押登记申请表上也不是她签的。这辆绅宝D70购买保险是何慧森购买车辆的时候一块办理的，买保险她也没有参与。（2）被告人何慧森的供述与辩解他与候某3没有离婚期间与马某处男女朋友关系，他在周某1的工地上投11.5万元，后来又撤股了。他记得2014年8月15日前三天，他和马某和杨某从杭州回来的路上，马某给他说他弟弟从天津回来了需要用钱，他还让他朋友候某3往杨某的邮政储蓄银行卡上打3000元钱。他没有当过兵，也没有通过在政府部门上班的亲戚承包过工程，这几年以来无业无收入，以前办理过分期车辆业务，在平邑县当过司机，月收入几千元。（3）证人证言①证人何某1、曹某的证言，均证实他们二人的儿子何慧森在2006年结的婚，2014年左右离婚了，听别人喊过何慧森彪什么的，但是都不认识何嘉伟。②证人高某的证言，2014年7月份，她的朋友候某3打电话说想借点钱给她男朋友何嘉伟（何慧森）做工程资金周转用，过了四五天候某3与何嘉伟找她，都给她说因为何嘉伟工程急需资金周转用钱，她就找其姐党某借钱给他们，后来他们五个人一起到驻马店的银行取了5万元给的候某3，候某3叫何嘉伟给她打条，她说她和何嘉伟不熟悉不让何嘉伟给她打欠条，候某3就给她打了一个5万元的欠条。③证人党某的证言，2014年7月14日，她弟媳妇高某打电话说候某3想找她借5万元，她就和老公去银行取出来5万元给了候某3并出具了借条。当时去银行时有她和老公徐某1、弟媳妇高某、候某3她们一起去的，她不知道候某3借钱干什么用。④证人徐某1的证言，高某说她同学急着用钱，他问高某需要多少，高某说5万元。2014年7月14日下午，他跟妻子党某、高某、候某3、和她男朋友，他们五个去驻马店市翡翠城对面的中原银行取钱，候某3的男朋友在车上等，他们四个去里面取钱，取出来钱后候某3打了欠条，他们就把钱给了候某3，到现在候某3也没还钱。⑤证人邓某的证言，2014年底的时候，候某3说想给她男朋友何嘉伟去郑州买车找到她借10万元，她就借了朋友10万元给了候某3，何嘉伟与候某3处朋友时经常开着这辆车。后来候某3先还了5万元，卖了房子后又还她5万元。⑥证人候某1的证言，2013年的时候，她妹妹与何嘉伟开始谈恋爱，后来知道他叫何慧森，何慧森与丈夫周某1投资做生意，没多久就把钱撤走了。听候某3说何慧森投资新蔡农村工地需要钱，她找高某的姐姐借了5万元给了何慧森。后来候某3说为了给何慧森买车，他们两个办理了假离婚，何慧森骗她说他是黑户无法贷款，离婚后用她的名字贷款好买车，这辆北京汽车买没有多久车找不到了，候某3也被银行起诉到法院了，听邓玲说候某3借她10万元，给何慧森买的车。⑦证人关某的证言，2014年12月份时，他在驻马店工商银行票据中心上班，德奥汽车销售公司员工王某1把候某3车辆贷款的资料提供给他们，他跟张某1、汽车公司的王某1、王某3四个人去了候某3家，见到候某3跟他男朋友并做了调查，签订了相关手续后，就办理了审批放贷对车辆进行抵押放款。候某3一共贷了12.7万元购买的是北京牌汽车，候某3没有按时还清按揭车款，工商银行把她起诉了。他不清楚购车发票与申请贷款的购车发票不一致是怎么回事。⑧证人张某1的证言，2014年12月份左右，他在驻马店市工商银行上班，德奥汽车销售有限公司的王某1来他们银行带着候某3来办理车辆贷款，王某1带着他和关某一起去候某3家调查，调查完以后让候某3签订贷款合同，当时还有候某3的男朋友在场。车辆管理购车发票款数额124350元与申请贷款的购车发票购车款181800元不一致他不清楚。贷款下来后候某3还不上钱，他们将候某3起诉到了法院。⑨证人王某1的证言，2007年左右，他跟何慧森在酒桌上认识的，何慧森给说他还有一个名字叫何嘉伟，他说因为以前把人家打伤了更改叫何慧森。2014年6月份左右，他在驻马店市德奥汽车销售公司做销售，何慧森说想买一辆车开，看上了他们店里的绅宝D70这款车，并问怎么买便宜划算，他就推荐了分期。说这辆绅宝D70价格在12万元左右先全款把车买后再做分期。候某3拿出来十万元交给何慧森买车，签订合同以后他拿着申报手续递交给银行，银行贷款审核通过后何慧森自己去提车了，何慧森拿着订车合同和一万元定金条去财务上交的首付款就把车开走了，候某3没有去。有一次他和候某3、何慧森吃饭的时候，候某3问他那辆贷款车要退还的钱怎么没给她，何慧森就拍拍他不让说，并对候某3说让她不要瞎问。何慧森办理分期的时候发票填写181800元，这样银行贷款的回款会多一些，何慧森应该认为主贷人不是他，还款也不用他还，还可以从候某3那多要点钱。后来候某3还问他何慧森的下落，当时何慧森和候某3在一块时，何慧森给他说过还认识一个新蔡的女的，这个女的叫什么名字他不知道。⑩证人李某证言，候某3办理按揭时给车管所提供的发票以及给银行办理贷款的提供的应该是一致的。他们4S店只能先办分期，如果客户全款从他们店买走以后，他们不会在给客户办理任何按揭分期手续。候某3的按揭车辆出事以后在4S店放着，德奥汽车销售公司的法人王红亮给他说车在驻马店市团结路联通大厦对面放着，他才知道这辆车在那了，后来王红亮电话通知他，让把这辆车拖走交给法院。?证人户雅晴的证言，她当时在驻马店市德奥汽车销售有限公司从事出纳工作，当时的财务负责人是刘丹和王某2。候某3购买绅宝D70的购车发票开票人是她本人开的，购车总额为124350元，工商银行的发票不是她开的，这张181800元的发票有可能是假的。她们公司有自己的北汽金融，一般不走其他金融机构的贷款，开过发票以后，客户如果不走公司的贷款就会将发票交给客户。如果客户走公司的贷款的话，就会直接拿着发票给他们办理按揭手续。?证人王某2证言，她在德奥汽车销售公司管财务，4S店金融机构要求比较严格都是按照发票走。银行流水显示2014年12月30日候某3的银行卡转入她们公司对公账户127000元后，次日又转入她的银行卡中她不知道这事，她是公司的股东，银行卡在公司财务上放着，她不清楚车管理所里北汽申宝D70的购车发票上填写的124350元与工商银行候某3办理贷款的发票上填写的181800元不一致是怎么回事。当时公司的会计是刘丹，公司已经倒闭了，现在找不到了公司的账目。?证人王某3的证言，2014年下半年，王某1带着候某3的男朋友找他买一辆北汽绅宝D70，审核通过后到汽车公司办理了首付，后提车上牌再办理抵押，抵押办好后拿着抵押证书、购车发票、保险单提供给银行，银行才能放款。德奥汽车销售服务有限公司销售专用章绝对不会用到收据上面，这个章只能用到销售合同上面，财务上的章基本上都是圆的，不会是条形章。?证人周某1的证言，他和朋友在确山县任店镇街上搞新农村建设，当时何嘉伟和候某3谈对象，想着帮何嘉伟一把跟他合伙做生意。2013年10月份左右何嘉伟把钱投到工地上的，没有多久他撤股了，他就把钱打到他提供的候某3的银行卡上了，他保留的打款凭证上面显示的是2014年1月4号，往候某3农村信用社的卡上打的款。?证人候某2的证言，何嘉伟以前和他闺女候某3结过婚后来又离婚了。何嘉伟和他大女婿周某1合伙在确山搞过工地，后来撤股了，具体情况不太清楚。(4)辨认笔录、辨认照片、辨认说明①证实候某3通过从编号1至12号的12张不同男性免冠照片中指出照片上的何慧森。②证实高某通过从编号1至12号的12张不同男性免冠照片中指出照片上的何慧森就是候某3的男朋友，她是向其借款的人。③证实徐某1通过从编号1至12号的12张不同男性免冠照片中指出照片上的何慧森是候某3的男朋友。④证实邓某通过从编号1至12号的12张不同男性免冠照片中指出与候某3一起找其借款买车的何慧森。⑤证实候某1通过从编号1至12号的12张不同男性免冠照片中指出照片上的何慧森。⑥证实关某通过从编号1至12号的12张不同男性免冠照片中指出在其办理候某3贷款业务时，和候某3的男朋友何慧森。⑦证实关某、张某1通过从编号1至12号的12张不同男性免冠照片中指出在其办理候某3贷款业务时，将贷款资料送到其银行审核的经手人王某1。⑧证实王某3通过从编号1至12号的12张不同男性免冠照片中指出其在德奥公司上班期间公司的员工王某1，以及去购买车辆时候候某3的男朋友何慧森。(5)书证①驻马店南驿城区民政局结婚登记审查处理表、离婚登记审查处理表，均证实被告人何慧森与候某3于2014年3月24日登记结婚，同年12月8日离婚。②候某3给党某书写的5万元的借条，证实2014年7月14日候某3向党某出具借款5万元借条一张。③定金收据一张、首付款收据一张、首付款欠款4445元收据一张，均证实候某3于2014年11月22日交驻马店德奥汽车销售服务有限公司购买绅宝D7O交的定金一万元，同年12月1日支付首付款45770元。2015年2月14日候某3交付的分期车款4445元。④机动车档案资料、绅宝D70购车发票、驻马店市工商银行车辆分期按揭贷款手续、车辆登记证书、POS机小票及银行消费记录、贷款申请书，均证实候某3的尾号为0619的银行卡于2014年12月30日在驻马店市德奥汽车销售服务有限公司通过POS消费127000元的记录，候某3购买豫Ｑ×××××牌号绅宝D70车辆的在中国工商银行购车分期付款业务申请书内证实申请分期付款金额为127000元，车辆总价为181800元，首付54800元。⑤太康县在驻马店市中国人寿财产保险有限公司调取的候某3绅宝D70机动车保险报案记录、机动车辆商业保险赔付款计算书，证实候某3所有的豫Ｑ×××××牌号绅宝D70车辆的保险赔偿计算书中的新车购置价为181800元，驾驶人何慧森驾驶该车辆发生的交通事故实付赔偿13300元。⑥户名候某3开户行建设银行卡号62×××48、户名何慧森开户行建设银行卡号62×××65、62×××43的交易明细，证实候某3及何慧森银行资金明细的情况。2、2014年3月份，被告人何慧森通过微信添加附近的人加被害人马某为好友，同年6月份以后，被告人何慧森在与妻子候某3夫妻关系存续期间，对马某谎称其已离婚系单身，且与马某保持男女朋友关系，取得马某的信任后。何慧森多次向马某虚构自己承包建筑工程其工地需进料要用钱为由，多次骗取马某款项共计15.3万元，后何慧森用于自己挥霍并逃匿。案发后，何慧森及其亲属共计退赔被害人马某经济损失6.9万元。上述事实，有下列证据予以证明：(1)被害人马某的陈述2014年5月底，她通过微信聊天与何嘉伟相识，在6月份他们发生关系之后，何嘉伟就让她赶紧离婚，他们好结婚，她信以为真7月份就办了离婚手续，何嘉伟给她承诺等过了年就结婚。在他们交往期间何慧森说，他承接的有开发商开发的楼房。搞建筑工程的，此后何嘉伟多次谎称工地上进料需要用钱，通过现金支付、转账支付等方式多次骗取她钱款15万多元。在她和何慧森交往期间有一个女的经常给何慧森打电话，她问何慧森是谁，他说是他驻马店公司的会计候某3。到12月底时她与到何慧森联系不上了，她就想通过候某3找何慧森，找人一打听才知道候某3是何慧森的老婆，他们是2014年12月份才离婚，但双方还在一起生活。她这时才知道她们交往期间何慧森是有老婆的，何慧森是利用于与她谈对象而达到骗钱目的。后来她电话联系何慧森，他一听是要钱就说别打电话了有钱了就给，后来再打电话他都不接。没办法的情况下，她就到驻马店找何慧森了，让他出具了一张15.3的欠条，后来她怕失效就又在新蔡县让何慧森换了一个借条，何慧森实际上骗了她153000块钱，但最后换的这张欠条他写的是欠16万元说是加上了利息，当时她妈也在场。2015年7月17日，她去新蔡县刑警队报案说何慧森诈骗她15.3万元，何慧森被抓后他舅找她调解这件事，何慧森的妈妈给了她六万元的现金，说剩下的钱一年还清。后来何慧森出来以后，又给她打了十万元的欠条。2017年的时候下半年他通过银行卡转到她邮政银行卡三次共转了3000元，2018年5月22日17:11他通过何某2的账户转了2000元，大概他还了39000元，还剩84000没换还。(2)被告人何慧森的供述与辩解2014年6月份，他通过微信搜索附近的人与马某认识了，他们发生了性关系后马某就离婚了，他给马某的母亲说和马某都是离了婚的人，要是合适了就在一起好好过日子。他给马某借钱时都以什么理由借的记不清了，但说过在确山县西边的一个乡镇搞新农村建设，借来的钱有的用于还欠款了，有的用于买东西了，还有用于跑事送礼了。有一次他给借钱时马某说她没有钱，但她妈有钱。后来他们三人到了练村街上把马某的母亲买保险的钱退了十万块钱，给他取了三万元，还有一次他通过手机上网登录马某母亲的银行账号通过财付通和验证码转走了钱，但不记得多少钱了。他与马某算过账大概借了15.3万元并出具了欠条，后来又换了16万的欠条。这都是2014年借的钱，他认为和马某谈对象期间借钱没有什么理由，但给马某借钱的时候没有和候某3离婚。(3)证人证言①证人杨某的证言，她女儿马某被一个叫何慧森的骗了十五万多块钱，这些钱基本上都是她的钱，2014年6、7月份时马某离婚了，她找了一个叫何嘉伟的男朋友，别名叫何慧森。见到何慧森后他说是单身在驻马店市承包的有工地，还说愿意和马某结婚。何慧森当时在她家住时，她感觉他挺忙的经常外出，马某给她说何慧森工地上需要用钱，当时她提醒马某小心点因为认识的时间不长，马某说她相信何慧森。2014年8月份的一天，何慧森在她家问是不是在邮政储蓄银行买的有保险，并说保险都是骗人的，让赶紧把保险退了，她就相信了何慧森的话，何慧森开车带着她和马某到保险公司办理了退保手续退了10.3元钱，这些钱存到她的邮政储蓄银行卡里并把卡交了马某了。之后何慧森以工地上需要用钱为借口陆续向她借了十多万，她记得钱还被何慧森转走过，后来她和马某就与何慧森联系不上了。到了2015年年底她女儿说何慧森回新蔡县了，她就从老家到了新蔡县城女儿住的地方见到了何慧森，她给何慧森说:“打你电话你也不接，你失踪了，你也不还钱”，何慧森说现在没有钱，问他啥时间还钱，他说春节前还一半，另外一半到2016年2、3月份还清。由于何慧森没有还钱，她们就让何慧森写了一个借条，借条上写的是何慧森借马某十六万块钱，多出来的几千块钱算是利息。②证人何某1、曹某的证言，证实何慧森的父母听别人叫过他儿子什么彪的，两人都不认识何嘉伟，何慧森于2006年结的婚，2014年左右离婚了。(4)书证①新蔡县公安局移送案件通知书，证实本案移送太康县公安局立案侦查。②被害人马某提供的153000元的欠条一份、160000元的借条一份、100000元借条一份、马某离婚证、何慧森与候某3的结婚、离婚证明、存款凭证一份，均证实被告人何慧森诈骗被害人马某钱款数额共计15.3万元;何慧森在与马某交往期间与候某3的婚姻存续；周某1于2014年1月4日将何慧森投资入股的钱退还到候某3银行卡内，何慧森撤股后就与周某1不再合伙了。③银行交易明细、汇款凭证户名马某开户行邮政银行卡尾号8727的银行卡交易明细显示2014年10月7日收到杨某（其母亲）尾号3928汇款30000元、分别于2014年10月20、10月21日汇入何慧森尾号7608卡上4500元、7000元，并于2014年10月23日取款18000元；户名杨某开户行邮政储蓄银行卡尾号3928的交易明细显示2014年8月19日分别取款3000元、2.7万元，自2014年9月21日至2014年10月6日快捷支付、代扣共计21902元，于2014年10月7日分别汇款给何慧森尾号7608卡上2480元、马某尾号9449银行卡上3万元；户名何慧森开户行邮政储蓄银行卡尾号7608卡的交易明细显示2014年10月20、10月21日分别收到马某尾号9449的银行卡汇款4500元、7000元；户名苏森开户行中国农业银行卡尾号1818的交易明细显示2014年8月21日转存3000元；户名何洁开户行中国建设银行卡尾号3624的交易明细显示2014年6月15日ATM机存款2900元、7100元，同日分四次取出10000元。④马某手机截图，证实马某于2014年7月份至12月份期间给何慧森的母亲发短信，告知她何慧森在驻马店有别的女人，其母亲的钱全部被何慧森骗走了，何慧森下落不明又联系不上，想通过何慧森的母亲找到他的联系方式。3、2018年3月份期间，被告人何慧森经贷款中介的甘中燕介绍认识了被害人刘某2，并以与她结婚为诱饵取得刘某2的信任骗取钱财，在此期间何慧森同时也保持着与何某2（系现任妻子）的男女友朋友关系。4月份期间，何慧森称他可以帮助刘某2的信用卡提高信用额度（称“养卡”），说服刘某2将她在平安银行办理的信用卡及交易密码提供给他，而后又与刘某2、张某2、周某3一起到郑州一家金融公司办理信用卡，信用卡办理后，何慧森将为刘某2办理的中信银行、浦发银行、广发银行信用卡骗走。从2018年3月份至9月份，何慧森骗刷了刘某2在平安银行尾号为3936的信用卡内资金90079.06元，造成滞纳金4378.97元；骗刷中信银行尾号为5295信用卡内资金18662.44元；骗刷浦发银行尾号为4460信用卡内资金21356.68元；骗刷广发银行尾号为0625信用卡2196.16元。在此期间何慧森又使用刘某2的手机分别注册了“宜人贷”、“安逸花”网络贷款软件分别贷出70000元、8000元资金。还使用刘某2手机里支付宝软件的“借呗”功能借出20000元。后来何慧森又以其被公安机关处理，需要协调关系为借口，骗取了刘某215000元钱款。何慧森将骗取刘某2的上述钱款及网络贷款资金共计249673.31元用于自己消费、挥霍并逃匿。上述事实，有下列证据予以证明：(1)被害人刘某2的陈述她与何慧森确定恋爱关系是在2018年2月份左右，分手时间是在同年7月份时，她是通过甘中燕认识的宝利公司的何慧森，他说缺一个助理就让她去公司上班了，有一次去驻马店出差，何慧森在酒店与她发生了关系，回到太康后并在他公司以夫妻名义住了三天，在此期间他说能帮她养信用卡提高额度，她信以为真后把信用卡交给了他，后来何慧森又把带她到郑州办理的多张信用卡都骗走，并盗刷了她平安银行信用账号62×××36卡内90079.06元，造成滞纳金4378.97元、中信银行信用账号62×××95卡内资金18662.44元、浦发银行信用账号62×××60卡内资金21356.68元、广发银行信用账号62×××25卡内的资金2196.16元。何慧森与周某2用她的手机号注册了两个网贷软件“宜人贷”与“安逸花”分别贷出了7万元与8千元，在宜人贷贷出的7万元，何慧森在ATM机里取一万元钱，给了周某23000元后他把剩余的钱装包里了，后来何慧森又借用她的手机将其中的5万元贷款资转到何某2银行卡上，她问何慧森什么情况，他说有急事要用钱周转一下，三个月以后给她还上。何慧森还骗她说因为车贷被别人告了，现在他人被扣在驻马店公安局，需要十几万块钱给对方调解，让她找钱还说他如果进去了就没法还她的信用卡上的钱了，让她必须给他找两万块钱，她怕不还信用卡的钱于2018年6月4日和5日分别给他转了5千、1万元，其中借她妹妹刘某1的5千元是通过支付宝给他的，另外是借她表姐徐某29千元加上她的1千元共一万元是通过微信转给他的。2018年7月份时，她才知道何某2是何慧森的女朋友，但何慧林骗她说与何某2是逢场作戏，他根本看不上何某2，只是想利用一下何某2，对她是真心的。(2)被告人何慧森的供述与辩解2018年1月份左右，他跟张宝华、张啊丽、周某3四人到太康开办了宝丽科技有限公司，在新太宾馆三楼找一间房子作为办公室。2018年3月份，通过甘中燕认识了刘某2，有一次他和刘某2去驻马店出差的晚上在博雅水晶酒店发生了关系确定了男女朋友关系，从驻马店回来后刘某2说想办法帮他渡过难关的，刘某2就让他的朋友周某2办理了网上贷款，办理贷款时他在场，贷款下来以后由于他没有带银行卡就把这钱转到何某2的银行卡上面了，因为他们俩系男女朋友关系，但何某2不知道刘某2往她卡上转钱的事。后来刘某2找他要钱，他说没有钱还，刘某2就去何某2家里面去找他。“太康县个体户何某2”这个POS机是他和何某2去办的，办好后在他公司办公室放着，POS机绑定的是何某2的银行卡，都在他哪里放着。他与何某2是2018年5月份确定的恋爱关系，同年11月份结的婚。（3）证人证言①证人甘某证言，她听赵永国说何嘉伟能办理信用卡，后来带着刘某2与他在一起吃饭时，刘某2认识了何嘉伟，后来听刘某2说何嘉伟就是何慧森，还听刘某2说何慧森让她办理信用卡后把她的钱刷走，还让刘某2办理手机网贷，骗刘某2有二十多万。②证人周某2的证言、辨认笔录及辨认照片，证实他与何慧森（曾用名彪）认识是通过秦亚楠认识的，秦亚楠给他介绍说何慧森的亲戚在政府做高官，何慧森准备投资大项目，后来听说秦亚楠也被何慧森骗了。曾经何慧森急着用钱让他在“宜人贷”上操作贷款，当时何慧森把所需要的，就是何慧森女朋友的手机、银行卡、身份证都给了他，他拿着手机操作有两个小时的时间就办下来了7万元，何慧森就跟他女朋友一起去取钱了，他与何慧森的这个女朋友全程都没有说过话。他听秦亚楠说过何慧森还有一个女朋友，何慧森也承认过，他们还在一起吃过饭。周某2通过侦查人员提供的辨认照片能准确的辨认出何慧森就是他所称呼叫彪的男子，并能辨认出刘某2、何某2均系何慧森的女朋友。③证人何某2的证言，她和何嘉伟（何慧森）是夫妻关系，是2018年3月底认识的，她不知道2018年4月27日刘某2的中国银行尾号4548向她的中国建设银行卡尾号3678转账五万是怎么回事，这张银行卡是何慧森让她办理的，办好以后就交给了何慧森，当时预留的手机号也是何慧森的手机号，这张卡的转账、进账她都收不到短信。何慧森说他的宝利公司需要POS机，就用她的营业执照办了一个POS机，POS机办好后一直是何慧森在用，商户名称是“太康县个体户何某2”POS绑定的是她的建设银行卡尾号9367。④证人刘某1的证言及手机截图照片、支付宝流水，证实2018年6月4日上午，她接到姐姐刘某2的电话说一个姓何的朋友刷了她的信用卡，现在出事情了被人控制起来了让她给凑两万块钱跑事，她姐当时很着急让她借5000块钱把这个人解救出来。她就用支付宝转账5000元到刘某213×××09支付宝里。2018年9月21日11时11分的5000元和2018年12月11日8时的3000元转账记录，是给刘某2还银行卡的钱了，姓何的刷了刘某2信用卡里多少钱她记不清楚了。⑤证人徐某2证言，2018年6月份，因为刘某2的朋友急需要两万块钱，刘某2找她借钱，她就让儿子赵某通过ATM机给刘某2存上九千块钱借给她。⑥证人赵某的证言，证实2018年5、6月份时，刘某2向他母亲徐某2借钱，徐某2安排他去银行给刘某2汇款9000元钱。⑦证人张某2的证言，她老公周某3与何慧森是干亲家，她是通过何慧森认识的刘某2，刘某2跟何慧森是男女朋友关系，她跟刘某2没有什么经济来往。她与何慧森、周某3、弟弟张宝华成立了宝丽科技有限公司，何慧森是公司的老板钱都是他拿着，他们是员工，公司主要办理信用卡。2018年5月份左右，何慧森让她们去办理信用卡，办好信用卡以后好买东西，她记不清是何慧森带她们去的还是何慧森在郑州等着她们，当时去的有她、刘某2、何慧森、周某3在郑州圣龙大厦找一个赵总办理的信用卡，她和周某3办了一张中信银行的信用卡，刘某2办理了好几个银行的，她们办好信用卡后，何慧森说先把信用卡放在他那里，他有一个黑包，是专门放银行卡的，她们把信用卡放在他那里有两三个月就拿走了。2018年3月份左右的时候，何慧森跟何某2认识了，她与刘某2几个人就很少见何慧森了，他天天跟何某2在一起，何慧森当时跟刘某2谈着恋爱，又跟何某2在一块，当时何慧森说他不确定跟何某2结婚，最后还是选择刘某2。后来刘某2知道他跟何某2结婚了就非常生气，刘某2给她说过何慧森刷她的信用卡都逾期没有还，也联系不到何慧森。⑧证人周某3的证言，与妻子张某2证言证实的内容基本一致。⑨证人何某1、证人曹某的证言，他们的儿子何慧森在2006年结的婚，2014年左右离婚了，2018年娶了一个太康的。他们的儿子就一个名字，但听其他人喊过他彪，他们都不认识何嘉伟。（4）书证①银行交易明细，证实户名为刘某2开户行中国银行卡62×××48于2018年4月27日通过手机银行分别转账给户名何某2开户行中国建设银行账号62×××78卡上人民币5万元及户名何慧森开户行中国银行账号62×××33卡上1万元；何某2中国建设银行尾号3678卡于2018年4月27日收到刘某2中国银行卡尾号4548电子汇款人民币5万元；何慧森中国银行尾号0333卡上于2018年4月27日收到刘某2尾号4548通过手机银行转账1万元；刘某2支付宝转账单显示2018年6月4日收到慧转账5000元，同日转账给何慧森5000元；户名刘某2开户行中国农业银行账号尾号1573卡上于2018年6月5日存款9000元，同日通过微信转出1万元；太康县公安局情况说明及公安系统反诈平台查询交易单证明2018年6月5日刘某2从农业银行转出的1万元转账到何慧森账号上。②太康县公安局情况说明，证实通过公安部反诈中心查询刘某2身份证号码，查询出刘某2的支付宝账号为13×××09，查询何慧森身份证号码，查询出何慧森的支付宝账号18×××66、15×××12、17×××66。通过查询刘某2的支付宝交易明细，刘某2于2018年3月10日从支付宝借款2万元，该2万元转入刘某2平安银行账户中62×××94随后转入何慧森17×××66支付宝账户中。③提取笔录及转账记录，证实2019年11月5日18时02分，太康县公安局民警从刘某2手机中提取其本人2018年4月份支付宝转账记录及安逸花借款8000元记录。④太康县公安局调取通知书，证实太康县公安局调取了刘某2平安银行卡、中信银行卡、广发银行卡、浦发银行卡所欠款项金额的相关情况。另有，以下证据予以证明：（1）户籍证明证实，被告人何慧森于1990年3月3日出生已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。（2）前科情况证明证实、通过公安系统内网查询，被告人何慧森因殴打他人于2013年11月被驻马店市公安局老街派出所行政拘留12日并处罚款600元；因吸毒于2014年6月被新蔡县公安局月亮湾派出所行政拘留15日；因寻衅滋事于2016年6月被驻马店市平舆县公安局解放街派出所行政拘留10日并处罚款500元；何慧森在2018年4月份至6月份没有被公安机关打击处理过。以上证据，来源合法，客观真实，与本案均有关联，已形成较完整的证据锁链，能相互印证，且经庭审举证、质证，足以认定。本院认为，被告人何慧森以非法占有为目的，同时与多名女子以谈朋友为由，虚报名字、虚构事实谎称自己承接工程、协调关系而骗取她人钱款，后用于自己消费、挥霍并逃匿，且数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出刘某2的信用卡系她本人办理，何慧森不可能去办理及诈骗数额与事实不符的意见。经查，被告人何慧森骗称其能负责养卡，便将刘某2的信用卡骗取由他保管，并将盗刷刘某2信用卡内资金转移到何某2卡内用于自己消费，且有证人证言、刘某2陈述以及银行交易明细、手机转账记录相互印证，足以认定。关于辩护人提出何慧森与马某是正常的民间借贷关系的辩护意见。经查，被告人何慧森与马某交往期间与其妻子候某3的婚姻存续，其多次虚构事实骗取被害人马某的钱款后逃匿失去联系，有马某陈述、证人杨某的证言、手机短信截屏、欠条等证据相互印证。关于辩护人提出与被害人候某3系合法夫妻关系，夫妻存续期间按揭买车是对共同财产作出的处理决定。经查，被告人何慧森虚报购车价款在候某3已交付给何慧森现金10万元后，又骗说候某3办理离婚手续并将车辆抵押套现后用于自己挥霍。故其辩称及辩护人提出的辩护意见，本院不予以支持。综上，被告人何慧森主观上具有明显非法占有的故意，客观上又实施了骗取他人钱财的行为，故对公诉机关指控被告人何慧森犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人何慧森及其母亲部分退赔被害人马某经济损失6.9万元，可对其酌情从轻处理。根据被告人何慧森的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，以及公诉机关的量刑建议。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何慧森犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押刑期十六日折抵刑期十六日，即自2019年3月22日起至2032年3月5日止。）罚金限于本判决生效后十日内当庭一次缴纳。二、未随案移送的扣押物品，由扣押机关依法处理。三、责令被告人何慧森退赔被害人刘华敏人民币249673.31元，退赔被害人候占荣人民币150000元，退赔被害人马金丽人民币84000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  苏文刚审判员  刘 军审判员  王永红二〇二〇年一月十七日书记员  朱 战