江苏省南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0106刑初191号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人蒋勇，男，1962年2月11日生，住江苏省南京市秦淮区。2004年7月因犯合同诈骗罪被判处有期徒刑十五年，罚金人民币二十万元；因犯虚报注册资本罪，被判处有期徒刑二年，罚金人民币八十万元。决定执行有期徒刑十六年，罚金人民币一百万元。2012年6月28日被假释，2015年5月23日假释期满。2018年3月20日因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。辩护人龙飞，上海市协力（南京）律师事务所律师。辩护人刘千成，江苏杨传君律师事务所律师。被告人朱吉祥，男，1961年3月3日生，住江苏省南京市玄武区。1981年5月因犯盗窃罪被判处有期徒刑二年六个月；2004年9月因犯故意伤害罪被判处拘役三个月，缓刑六个月。2018年3月21日因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留。同年4月27日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。辩护人杨开，国浩律师（南京）事务所律师。被告人藏维萍，女，1963年1月9日生，住江苏省南京市鼓楼区。2018年3月22日因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人朱宏伟，泰和泰（南京）律师事务所律师。被告人**俭，男，1970年5月5日出生，住安徽省六安市裕安区。2018年3月20日因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。辩护人金亚飞，江苏锦隆律师事务所律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2019〕44号起诉书、宁鼓检诉刑变诉〔2019〕51号、68号变更起诉决定书、宁鼓检诉刑追诉〔2019〕31号追加起诉决定书指控被告人蒋勇犯集资诈骗罪，被告人朱吉祥、藏维萍、**俭犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年2月11日、8月23日、11月1日、2019年12月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员杨媛出庭支持公诉，被告人蒋勇及其辩护人龙飞，被告人朱吉祥及其辩护人杨开，被告人藏维萍及其辩护人朱宏伟，被告人**俭及其辩护人金亚飞到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控：2017年3月起，被告人蒋勇作为鑫时光公司法定代表人、董事长，以非法集资为目的，在本市鼓楼区等地利用该公司名义，以高额投资回报为诱饵，采用“一万元起投，日息6‰，每天付息，随时可以赎回本金”的“丽州模式”，成立报单中心，以大金山养老产业基地等项目投资为名进行非法集资。为骗取被害人信任，被告人蒋勇通过对融资项目进行虚假宣传、隐瞒资金真实用途等方式，通过口口相传、建立微信群宣传等方式向社会公众吸收存款，所集资款项主要用于偿还本金及支付利息，购买房产、车辆，支付融资团队提成等，用于生产经营活动的集资款与筹集资金规模明显不成比例。根据该公司业务系统所载数据，截止案发，吸收投资金额共计人民币20余亿元（以下均为人民币）。根据目前报案情况审计，致使2508名被害人的集资款共计24003.4198万元不能返还。2017年3月至4月间，被告人朱吉祥向被告人蒋勇介绍“丽州模式”吸收存款的运行模式，对内为被告人蒋勇吸收存款引进王某丙、等人（均另案处理）组建融资团队；对外进一步开拓融资市场，以“丽州模式”吸收公众存款。蒋勇以该模式吸收资金的总业绩为基础向朱吉祥支付提成。经审计，朱吉祥在职期间，根据财务数据及附件报单明细表进行核算，投资资金流入共计1.816985亿元，涉及投资人2939人；其中，已报案的投资人为76名，投入金额515万元，已造成68名投资人损失共计127.6798万元。2017年5月至11月间，被告人藏维萍作为鑫时光公司报单点负责人，利用亲属陆某平的身份，通过口口相传、建立微信群宣传等方式，以“丽州模式”向社会公众吸收存款，并领取所吸收存款一定比例提成。根据该公司业务系统所载数据，被告人藏维萍报单中心吸收资金26000余万元，涉及投资人1543名。经审计，目前，该报单中心有554名投资人报案，投入金额11305万元，已造成533名投资人损失共计5538.1528万元。2017年5月至11月间，被告人**俭作鑫时光公司报单点负责人，通过口口相传、建立微信群宣传等方式，以“丽州模式”向社会公众吸收存款，并领取所吸收存款一定比例提成。根据该公司业务系统所载数据，被告人**俭报单中心吸收资金7400余万元，涉及投资人696名。经审计，目前，该报单中心有260名投资人报案，投入金额3927.5万元，已造成257名投资人损失共计1797.4048万元。2018年1月至2月，被告人蒋勇两次经电话通知至公安机关后，陈述个人以鑫时光公司名义非法集资的事实。2018年2月7日，被告人藏维萍因其亲属陆某平被采取边控措施，前往公安机关陈述个人上述犯罪事实。2018年3月20日，南京市公安局鼓楼分局就本案立案侦查。次日，被告人蒋勇、藏维萍分别在本市鼓楼区被公安机关抓获归案。2018年3月21日，被告人朱吉祥在本市玄武区被公安机关抓获归案。2018年3月20日，被告人**俭在本市鼓楼区被公安机关抓获归案。为证明上述事实，公诉机关随案移送了被告人蒋勇、朱吉祥、藏维萍、**俭的常住人口基本信息、案发及抓获经过，刑事判决书、假释证明、情况说明、银行往来明细、扣押清单等书证，证人蒋某丙、陆某、王某甲等人及集资参与人的证言，搜查笔录等笔录，电子数据，专项审计报告以及被告人蒋勇、朱吉祥、藏维萍、**俭的供述和辩解等证据，以证实蒋勇的行为构成集资诈骗罪、朱吉祥、藏维萍、**俭的行为构成非法吸收公众存款罪，建议法院根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款的规定依法判处。被告人蒋勇对指控的事实及罪名不持异议。其辩护人提出蒋勇应构成自首，同时其归案后积极配合追讨投资款，公司账户上有部分资金可以赔偿投资人损失，希望对其从轻处罚。被告人朱吉祥辩称其没有向蒋勇介绍“丽州模式”，流入账户的50万是蒋勇归还其的钱款。其辩护人提出起诉书指控的朱吉祥任职时间、吸收资金数额有误，朱吉祥吸收资金仅100余万元，其并非融资业务负责人，在本案中数额较低、系从犯、中止犯，同时本案属于单位犯罪。被告人藏维萍对指控的事实及罪名不持异议，其辩护人认为藏维萍具有自首情节，无前科劣迹，本次系初犯，希望对其从轻处罚。被告人**俭对指控的事实及罪名不持异议，其辩护人认为**俭系从犯、坦白、认罪认罚，且本案是单位犯罪，希望对**俭从轻处罚。经审理查明：一、集资诈骗2017年3月起，被告人蒋勇先后成立并实际控制鑫时光公司、南京大金山养老产业发展有限公司、江苏鑫福嘉园健康产业有限公司、江苏艺商华汇文化发展有限公司、江苏海宏电力器材有限公司、江苏鑫福时光养老产业有限公司、江苏康禄商贸有限公司、南京鑫时光影业有限公司、江苏鑫时光股权投资基金管理有限公司等公司。期间，被告人蒋勇以“一万元起投，日息6‰，每日付息随时可以赎本”的丽州模式高息引诱，以投资大金山养老产业基地等项目为理由，对投资项目进行虚假宣传，隐瞒资金真实用途，设立多个报单中心，通过建立微信群发送投资广告或口口相传、鼓励投资人再介绍投资人的方式，向社会不特定对象非法集资。被告人蒋勇所集资款项主要用于偿还本金及支付利息，购买房产、车辆及支付融资团队提成等，用于生产经营活动的集资款与筹集资金规模明显不成比例。根据该公司业务系统所载数据，截至案发，吸收资金共计20余亿元，涉及投资人11345名,已兑付16.3861亿元，差额5.4492亿元。经审计，已报案的投资人共计2552名，造成2508人经济损失共计24003.4198万元。2018年1月至2月间，被告人蒋勇两次经民警电话通知至公安机关陈述个人以鑫时光公司名义非法吸收公众存款的事实。2018年3月20日，南京市公安局鼓楼分局就本案立案侦查，次日被告人蒋勇被抓获归案。案发后，被告人蒋勇用集资款项购买的中央路201号南楼1701-1708室被查封。公安机关同时查封鑫时光公司及蒋勇车辆共计50余辆，并同时冻结蒋勇控制的公司、蒋勇个人账户及资金流向账户。上述事实，有经庭审举证质证的下列证据予以证实：常住人口基本信息、刑事判决书、案发经过、抓获经过、受案登记表、领取车辆客户统计总表、鑫时光老年公司产业月度工资表、员工入职表、接受证据材料清单、银行流水、财务套账、扣押清单、车辆冻结明细、住房情况查询结果、协助查封通知书、协助冻结财产通知书、公司工商注册登记资料、纳税情况查询单、江苏省老龄事业发展委员会出具的说明、刑事摄影照片、公告、微信宣传资料等书证，证人蒋某甲、王某甲、张某、杨某、肖某、侯某、严某、许某、唐某、潘某、温某、王某乙、宋某甲、周某、高某、蒋某乙、蒋某丙、彭某、沈某的证言，集资参与人的证言及报案材料，搜查笔录、检查笔录，审计报告以及被告人蒋勇、朱吉祥、藏维萍、**俭的供述和辩解等证据予以证实。二、非法吸收公众存款2017年3月至4月间，被告人朱吉祥向被告人蒋勇介绍“丽州模式”，并全面负责鑫时光公司融资业务，对内为蒋勇吸收存款引进王某丙、等人（均另案处理）组建融资团队；对外进一步开拓融资市场，以“丽州模式”吸收公众存款，并按照一定比例从中提成。经审计，被告人朱吉祥在此期间，根据财务数据及附件报单明细表进行核算，投资资金流入共计1.816985亿元，涉及投资人2939人。其中，已报案的投资人为76名，投入金额515万元，造成68人经济损失共计127.6798万元。2017年5月至11月间，被告人藏维萍以亲属“陆某平”的身份进入鑫时光公司，担任报单中心负责人，通过口口相传、建立微信群发送广告等方式，以“丽州模式”向社会公众吸收资金，并按照比例从中提成。根据该公司业务系统所载数据，被告人藏维萍报单中心吸收资金26000余万元，涉及投资人1543名。经审计，目前该报单中心共554名投资人报案，投入金额11305万元，造成551人损失共计5538.1528万元。2017年5月至11月间，被告人**俭进入鑫时光公司担任报单中心负责人，通过口口相传、建立微信群宣传等方式，以“丽州模式”向社会公众吸收资金，并按照比例从中提成。根据该公司业务系统所载数据，被告人**俭报单中心吸收资金7400余万元，涉及投资人696名。经审计，目前该报单中心有260名投资人报案，投入金额3927.50万元，造成257人损失共计1797.4048万元。2018年2月7日，被告人藏维萍因陆某平被采取边控措施，前往公安机关陈述上述犯罪事实。2018年3月20日，被告人**俭被抓获归案；次日被告人藏维萍、朱吉祥被抓获归案。被告人藏维萍、**俭到案后如实供述了上述事实。上述事实，有经庭审举证质证的下列证据予以证实：被告人朱吉祥、藏维萍、**俭的常住人口基本信息、案发经过、抓获经过、受案登记表等书证，证人证言，集资参与人等人的陈述及提供的报案材料，审计报告以及被告人蒋勇、朱吉祥、藏维萍、**俭的供述和辩解等证据予以证实。其中，被告人朱吉祥的供述与证人证言彼此相互印证，证实朱吉祥将丽州模式带入鑫时光公司，并在鑫时光公司成立市场部，带领人员进行融资，并从中提成。本院认为，被告人蒋勇以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人朱吉祥、藏维萍、**俭违反国家金融管理法律规定，向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人蒋勇与朱吉祥、藏维萍、**俭等人共同实施非法集资行为，系共同犯罪。被告人蒋勇曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人蒋勇归案后认罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人藏维萍主动投案，后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人**俭归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。公诉机关指控被告人蒋勇犯集资诈骗罪，被告人朱吉祥、藏维萍、**俭犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，予以采纳。对被告人蒋勇的辩护人提出的蒋勇应构成自首的意见，经查，蒋勇到案后未能如实供述其集资诈骗的主要事实，故不构成自首。对辩护人提出的蒋勇归案后积极配合追讨投资款，公司账户上有部分资金可以赔偿投资人损失,希望对其从轻处罚的意见予以采纳。对被告人朱吉祥及其辩护人提出的朱吉祥吸收资金较少，系从犯、中止犯的意见，经查，证人证言与朱吉祥的供述彼此相互印证，证实朱吉祥将丽州模式介绍给蒋勇，后蒋勇采用该模式实施集资诈骗，数额特别巨大，造成严重后果，故朱吉祥不构成从犯；结合审计报告及部分集资参与人的陈述，证实朱吉祥在任期间吸收资金数额巨大，其吸收存款的行为已实施完毕，并非中止犯。故对上述辩护意见均不予采纳。对被告人朱吉祥、**俭的辩护人提出的本案系单位犯罪的意见，经查，蒋勇以鑫时光公司等一系列公司实施集资诈骗行为，系以实施犯罪为主要活动，故不构成单位犯罪。对被告人**俭的辩护人提出的**俭系从犯的意见，经查，本案认定的数额系**俭参与吸收的具体数额，**俭向260人吸收资金3900余万，其在本案中并非起次要、辅助作用，不宜认定为从犯，故对上述辩护意见不予采纳。对被告人藏维萍、**俭及其辩护人提出的藏维萍具有自首情节、**俭具有坦白情节，希望据此对两被告人从轻处罚的意见予以采纳。据此，为维护国家的金融管理制度和公私财产所有权不受侵害，结合被告人蒋勇、朱吉祥、藏维萍、**俭在本案中犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蒋勇犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月20日起至2032年3月19日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）被告人朱吉祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月21起至2022年3月20日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）被告人藏维萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月22起至2024年3月21日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）被告人**俭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月20日起至2022年3月19日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、查封、扣押、冻结的财物依法处置后，按比例返还集资参与人（以执行时的实际价值计入已退赔数额，清单附后）；不足部分责令被告人蒋勇、朱吉祥、藏维萍、**俭以各自参与的集资数额为限，继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李丽媛人民陪审员  张祥逊人民陪审员  曹 磊二〇二〇年一月三日书 记 员  宋宇燕