云南省元江哈尼族彝族傣族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0428刑初128号公诉机关元江哈尼族彝族傣族自治县人民检察院。被告人白海燕，女，1984年3月16日出生于云南省元江县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月16日被云南省元江县公安局取保侯审。辩护人李伟民，云南玉源律师事务所律师。元江哈尼族彝族傣族自治县人民检察院以元检刑诉[2019]61号起诉书指控被告人白海燕犯诈骗罪，于2019年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。元江哈尼族彝族傣族自治县人民检察院检察员陈军、助理检察员杨晓芬出庭支持公诉，被告人白海燕及其辩护人李伟民到庭参加了诉讼。该案经玉溪市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。公诉机关指控，一、2016年1月至2018年3月期间，被告人白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，以支付高额利息多次骗取被害人汪某的本金19757.48元。二、2016年5月至2018年3月期间，被告人白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，以支付高额利息多次骗取被害人杨某的本金586367.45元。三、2017年7月至2018年3月期间，被告人白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，以支付高额利息多次骗取被害人白某的本金70218元。四、2017年10月至2018年3月期间，被告人白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，以支付高额利息多次骗取被害人赵某的本金217749.99元。五、2017年10月至2018年3月期间，被告人白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，以支付高额利息多次骗取被害人李某的本金837844元。针对以上指控事实，公诉机关当庭出示和宣读了书证，被害人的陈述，被告人的供述和辩解，银行交易明细等证据。公诉机关认为，被告人白海燕隐瞒事实真相，以代还信用卡并支付高额利息为由，诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。建议判处被告人白海燕有期徒刑十年至十二年并处罚金。被告人白海燕辩称，其是向他们借款不是诈骗，还款中有部分是现金，并且有一部分在POS机刷卡支付方式归还了，对金额均不认可。经审理查明：一、2016年1月至2018年3月期间，被告人白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，以支付高额利息多次骗取被害人汪某19757.48元。认定以上事实的证据有：1、被害人汪某的陈述，证实白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，向其借钱并借用过信用卡，承诺给其手续费70%的利息。白海燕还了部分，她还欠其钱的事实。2、被告人白海燕的供述及辩解，证实其于2016年1月至2018年3月期间向汪红英借钱，理由是帮代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱，当时主要是为了还其消费的信用卡，不存在代他人还信用卡收取手续费的事情，是其骗汪某的。3、银行交易明细、微信转账记录、支付宝转账记录，证实被害人汪某于2016年3月16日至2018年3月31日期间向被告人白海燕的银行账户转存1924386元，信用卡消费1022749.48元，微信转账920元，共计2948055.48元；被告人白海燕通过银行于2016年3月23日至2018年3月17日期间向被害人汪某的银行账户转存2698662元，支付宝转账7000元，微信转账36538元，共计2742200元，汪某代转杨某89466元、代转白某96632元的事实。对公诉机关指控被告人白海燕诈骗造成汪某19757.48元的损失的事实，本院予以认定。二、2016年5月至2018年3月期间，被告人白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，以支付高额利息多次骗取被害人杨某本金566367.45元。认定以上事实的证据有：1、被害人杨某的陈述，证实白海燕是其姐姐汪某介绍的，白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，向其借钱并借用过信用卡，承诺给其手续费70%的利息。白海燕还了部分，她还欠其钱的事实。2、被告人白海燕的供述及辩解，证实其于2016年5月至2018年3月期间通过汪某向杨某借钱，理由是帮代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱，当时主要是为了还其消费的信用卡，不存在代他人还信用卡收取手续费的事情，是其骗汪某和杨某的。3、银行交易明细，证实被害人杨某于2016年5月29日至2018年3月31日期间向被告人白海燕的银行账户转存278990元（含现金50000元），汪某代转561180元，信用卡消费（透支）493675.45元，共计1333845.45元；被告人白海燕通过银行于2016年3月23日至2018年3月17日期间向被害人杨某的银行账户转存293034元，汪某代转471714元，共计767478元的事实。对公诉机关指控被告人白海燕诈骗造成杨某586367.45元的损失的事实，从银行交易明细证实2016年5月29日至2018年3月31日期间，被告人白海燕共向杨某借款共计1333845.45元，2016年5月29日至2018年3月31日期间共归还767478元，被告人白海燕还欠被害人杨某566367.45万元，本院认定被害人的损失为566367.45万元。三、2017年7月至2018年3月期间，被告人白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，以支付高额利息多次骗取被害人白某本金70218元。认定以上事实的证据有：1、被害人白某的陈述，证实白海燕是由同事汪某介绍的，白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，向其借钱是通过汪某转账的，并借用过信用卡，承诺给其利息。白海燕还了部分，她还欠其钱的事实。2、被告人白海燕的供述及辩解，证实其于2017年7月至2018年3月期间通过汪红英向白某借钱，理由是帮代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱，当时主要是为了资金上“拆东墙补西墙”，不存在代他人还信用卡收取手续费的事情，是其骗汪某和白某的。3、银行交易明细、微信转账记录，证实被害人白某通过汪某转账方式于2017年7月15日至2018年3月31日期间向被告人白海燕的银行账户转存411832元（其中汪某代转395832元），信用卡消费（透支）42976元，微信转账4654元，共计459462元；被告人白海燕通过银行于2016年7月15日至2018年3月17日期间向被害人汪某的银行账户及白某账户转存389244元（其中汪某代转303854元）的事实。对公诉机关指控被告人白海燕诈骗造成白某70218元的损失的事实，本院予以认定。四、2017年10月至2018年3月期间，被告人白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，以支付高额利息多次骗取被害人赵某本金217749.99元。认定以上事实的证据有：1、被害人赵某的陈述，证实白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，向其借钱并借用过信用卡，承诺给其利息。白海燕还了部分，她还欠其钱的事实。2、被告人白海燕的供述及辩解，证实其于2017年10月至2018年3月期间向赵某借钱，理由是帮代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱，当时主要是为了“拆东墙补西墙”，不存在代他人还信用卡收取手续费的事情，是其骗赵某的。3、银行交易明细、微信转账记录，证实被害人赵某于2017年10月27日至2018年3月31日期间向被告人白海燕的银行账户转存1085000元，信用卡消费（透支）72999.99元，共计1157999.99元；被告人白海燕通过银行于2017年11月3日至2018年3月31日期间向被害人赵某的银行账户转存918220元，微信转账22050元，共计940270元的事实。对公诉机关指控被告人白海燕诈骗造成赵某1217749.99元的损失的事实，银行交易明细证实2017年10月27日至2018年3月31日期间被告人白海燕向赵某1共借款1157999.99元；2017年11月3日至2018年3月31日期间被告人白海燕向被害人赵某1归还共计940270元，本院认定被害人的损失为217729.99元。五、2017年10月至2018年3月期间，被告人白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，以支付高额利息多次骗取被害人李某本金837844元。认定以上事实的证据有：1、被害人李某的陈述，证实，白海燕以代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱为由，向其借钱并借用过信用卡，承诺给其利息；在白海燕授意下还代白海燕代还过他人的信用卡。白海燕还了部分，她还欠其钱的事实。2、被告人白海燕的供述及辩解，证实其于2017年10月至2018年3月期间向李某借钱，理由是帮代他人还信用卡并向持卡人收取手续费赚钱，当时主要是为了资金上“拆东墙补西墙”，不存在代他人还信用卡收取手续费的事情，是其骗李某的。3、银行交易明细、微信转账记录，证实被害人李某于2017年10月1日至2018年3月31日期间向被告人白海燕的银行账户转存7723998元，信用卡消费（透支）73598元，代白海燕还信用卡825870元，共计8623466元；被告人白海燕通过银行于2017年10月1日至2018年3月31日期间向被害人李某的银行账户转存7737772元，微信转账47850元，共计7785622元的事实。对公诉机关指控被告人白海燕诈骗造成李某837844元的损失的事实，本院予以认定。此外，本案还有受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、户口证明、到案经过、身份证复印件、调取证据通知书、接受证据材料清单、银行卡交易记录等证据在案证实。以上证据，经当庭质证认证，证据收集程序合法，证据证明的内容客观真实，且证据之间能相互印证，足以认定。本院认为，被告人白海燕以非法占有为目的，采用虚构事实、隐藏真相，多次骗取他人财物，数额为1711916.92元，数额特别巨大，其行为侵犯了公民的合法所有权，已构成诈骗罪，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人白海燕归还过各被害人部分款项的情节，本院在量刑时酌情予以考虑。公诉机关指控的基本犯罪事实、罪名及认定被告人白海燕多次实施诈骗，诈骗数额特别巨大，建议对被告人白海燕判处有期徒刑十年至十二年，并处罚金的公诉意见成立，本院予以支持。被告人白海燕的辩解，与查明的事实不符，并且没有相应的证据证实，本院不予采纳，对被告人白海燕的辩护人李伟民提出本案的性质属于民间借贷，应当适用民事法律进行调整，不应当适用刑法来处理，被告人白海燕主观上没有非法占有的诈骗犯罪故意，不符合诈骗罪的主观构成要件，本案事实不清、证据不足，指控罪名不成立的辩护意见，与本院查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人白海燕犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零五个月，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年一月二十三日起至二○三○年六月二十二日止）。二、责令被告人白海燕退赔各被害人的损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省玉溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  白相爱审 判 员  马艾萍人民陪审员  何保辉二〇二〇年一月二十三日书 记 员  王真臻