福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0103刑初509号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人吴隆章，男，1990年4月4日出生于福建省政和县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省政和县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月20日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人华占梅、张志勇，福建知信衡律师事务所律师。 被告人杨克标，男，1991年2月26日出生于福建省闽清县，汉族，中专文化，无业，户籍地福建省闽清县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月11日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福州市台江区人民检察院以台检公诉刑诉[2019]462号起诉书指控被告人吴隆章、杨克标犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月16日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员杨榕出庭支持公诉，被告人吴隆章、杨克标及吴隆章辩护人华占梅、张志勇到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，“沈阳老妈乐商贸有限公司”以公众在老妈乐商城消费，办理价格分别为1280元的银卡、6400元的金卡、12800元的钻卡、19200元的白金卡和25600元的翡翠卡而成为公司会员，并以陆续返本并给付高额回报为诱饵吸纳不特定人员向公司投资。2017年2月份至11月份，被告人吴隆章加入“沈阳老妈乐商贸有限公司”福州第二门店，2017年4月被任命为店长，负责管理员工和处理店里事务；2017年3月份至2017年11月份被告人杨克标为“沈阳老妈乐商贸有限公司”福州第二门店业务员。期间，“沈阳老妈乐商贸有限公司”福州第二门店未经金融部门批准，通过开联谊会、发传单以及组织旅游等方式进行宣传，并以高额投资回报为诱饵承诺还本付息，共计向被害人姜某1、姜某2等十四人非法吸收公众存款共计5416960元（其中被告人吴隆章非法吸收公众存人民币4990720元，被告人杨克标非法吸收公众存款人民币3810560元）。2017年10月，“老妈乐”公司开始编造“公司要上市”等各种理由停止向会员发放返利。十四名被害人的投资金额分别为： 1、姜某1投资金额1783040元（2017年4月后投资1628160元）； 2、姜某2投资金额1113600元（2017年4月后投资985600元）； 3、杨某琴投资金额309760元； 4、侯某贞投资金额339200元； 5、郑某碧投资金额211200元； 6、陈某投资金额514560元（2017年4月后投资450560元）； 7、林某英投资金额217600元； 8、卓某彪投资金额128000元； 9、吴某投资金额399360元（2017年4月后投资373760元）； 10、林某娜投资金额79360元； 11、徐某榕投资金额104960元（2017年4月后投资104960元）； 12、江某栋投资金额76800元（2017年4月后投资51200元）； 13、李某云投资金额60160元； 14、郭某雅投资金额79360元（2017年4月后投资51200元）。 就以上指控，公诉机关提交并当庭出示、宣读了相关证据材料，同时认为被告人吴隆章、杨克标的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，均属从犯且认罪认罚，提请本院依法追究各被告人刑事责任。 被告人吴隆章对指控的犯罪事实基本无异议。其辩护人提出：本案系共同犯罪，被告人吴隆章系从犯、初犯、偶犯，其误认为“老妈乐”是合法经营，自己也投资受骗，希望法庭予以轻判。 被告人杨克标对指控的犯罪事实不持异议。 经审理查明，沈阳老妈乐商贸有限公司福州第二门店未经金融部门批准，通过开联谊会、发传单以及组织旅游等方式进行宣传，并以高额投资回报为诱饵承诺还本付息，吸引不特定人群投资。2017年10月起，“老妈乐”公司停止向会员发放返利。2017年4月至同年11月，被告人吴隆章担任该店店长，向姜某1、姜某2、杨某琴等十四名被害人非法吸收公众存款共计人民币（币种，下同）4990720元，造成经济损失共计2435517元。2017年3月至同年11月，被告人杨克标担任该店业务员，向姜某1、姜某2、陈某、吴某四名被害人非法吸收公众存款共计3810560元，造成经济损失共计1604576元。具体损失金额如下：姜某1损失金额942800元、姜某2损失金额440650元、陈某损失金额127985元、吴某损失金额93141元、杨某琴损失金额162360元、侯某贞损失金额149735元、郑某碧损失金额132280元、林某英损失金额111275元、卓某彪损失金额109943元、林某娜损失金额48000元、徐某榕损失金额46407元、江某栋损失金额31695元、李某云损失金额21233元、郭某雅损失金额18013元。 以上吸收金额及损失金额业经被告人吴隆章、杨克标当庭确认无误。 审理期间，被告人杨克标退出违法所得人民币20000元。 上述事实，有姜某1、姜某2、陈某、吴某等十四名被害人的陈述、被告人吴隆章、杨克标的供述、辨认笔录、银行交易流水、老妈乐受损人统计表、老妈乐商城会员章程、到案经过、户籍证明、福建省行政事业单位资金往来结算票据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴隆章、杨克标违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，参与数额分别为人民币4990720元、3810560元，造成被害人经济损失分别为人民币2435517元、1604576元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人吴隆章、杨克标对非法吸收的资金并无使用和支配权，在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人吴隆章、杨克标到案后基本如实供述自己的罪行，当庭亦认罪悔罪；被告人杨克标退出违法所得2万元；综上，对被告人吴隆章、杨克标均予以减轻处罚。被告人吴隆章的辩护人提出的相关辩护意见有事实和法律依据，本院予以采纳。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第四项、第三条第二款第一项、第三项之规定，判决如下： 一、被告人吴隆章犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月20日起至2021年7月19日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 二、被告人杨克标犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月11日起至2021年2月10日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 三、被告人杨克标退出在案的违法所得人民币2万元，按比例返还被害人姜某1、姜某2、陈某、吴某。 四、责令被告人吴隆章、杨克标继续退赔各被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王惠萌 人民陪审员  蔡祝明 人民陪审员  林 由 二〇二〇年一月十四日 法官 助理  陈 卉 书 记 员  赵 航 本案引用的法律及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。