辽宁省沈阳市中级人民法院执 行 裁 定 书（2019）辽01执复455号复议申请人（申请执行人）：北京行天下国际旅行社有限公司，住所地：北京市朝阳区东四环中路37号一层015室。法定代表人：陈飞，该公司执行董事。委托代理人：赵晨华，北京京益律师事务所律师。被执行人（异议人）：辽宁省中国青年旅行社有限公司，住所地：沈阳市和平区北四经街28号。法定代表人：马红梅，该公司董事长。委托代理人：牛双，女，1983年8月9日出生，汉族，住址：沈阳市皇姑区。委托代理人：段诚诚，北京大成（沈阳）律师事务所律师。复议申请人北京行天下国际旅行社有限公司不服沈阳市和平区人民法院（2019）辽0102执异122号执行裁定书，向本院申请复议，本院受理后依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。沈阳市和平区人民法院在执行申请执行人北京行天下国际旅行社有限公司（以下简称“行天下公司”）与被执行人辽宁省中国青年旅行社有限公司（以下简称“中青旅公司”）合同纠纷一案中，异议人中青旅公司在执行过程中提出书面异议称，请求法院解除对异议人名下在中国工商银行股份有限公司辽宁沈阳分行南京街支行（以下简称“工商银行”）处的33×××32质保金账户30万元银行存款的冻结。异议理由：异议人中青旅公司与申请执行人行天下公司合同纠纷执行一案，法院已经受理，现在执行阶段。2019年2月14日，法院冻结我公司质保金账户。根据《最高人民法院关于执行旅行社质量保证金问题的通知》除该通知中详细列举的四项旅行社侵犯旅游者权益的情形外，各级人民法院不得执行旅行社质保金。本案为异议人与申请执行人之间的合同纠纷，情形不符合通知中的相关规定，划拨行为严重违法应予撤销，该通知系法律禁止性规定，为人民法院依职权审查的范围，效力与法律相同，故异议人有权提出异议，相关案例中亦均以不符合通知规定而撤销了对质保金的查封或扣划行为。异议人目前经营情况出现严重危机，根本无力赔偿旅游者或补缴质保金，违法扣划行为可能导致旅游者无法得到及时、有效赔付，产生维权上访事件。基于以上理由，异议人认为法院的查封行为严重违反我国法律规定，特依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条之规定，提出异议申请。为维护异议人的合法权益，请求法院查清案件事实，支持异议人的异议请求。申请执行人行天下公司答辩称，不同意异议人的异议事项，异议人和申请执行人合同纠纷经过两级法院审理现已生效。法院对案涉账户查封符合法律规定。异议人声称该账户系质保金账户，但并未提供相关证明，该质保金已经不具备质保金条件，相当于旅行社在执行账户的定期存款，对其解除查封的要求应予驳回。法院查封账号并不影响异议人对该账户的使用，若该账户真为质保金账户，根据法律规定，在异议人未违反《旅行社质量保证金存取管理办法》第十一条规定，旅游质保金可以申请减半。请求法院查明异议人质保金账户实际金额。如果异议人在三年内没有受到罚款处罚，可以要求保证金减半，请求法院确认是否已经具备减免条件。如该账户为质保金账户且异议人满足质保金减免条件，我方请求法院依法对减免部分进行查封。关于对方提供的证据材料，对银行明细的真实性认可，证明目的及关联性不认可，该银行明细恰恰说明了扣划款项为存款的事实。根据银行明细可知，该账户和其他用户名的账户存在多笔往来，我方认为该账户的主要目的是用于中青旅公司日常已经使用，而非保证金账户。即使该账户兼具保证金账户的功能，我方认为在账户内存款没有进行明确约定及说明的情况下，中青旅公司单方认为存款为保证金并无任何依据。同时，根据《旅行社质量保证金暂行规定》第六条规定，“各级旅游行政管理部门在规定的权限内，依据有关法规、规章和程序，做出支付保证金赔偿的决定”。可知，保证金只能用于进行赔偿且必须经过旅游行政管理部门批准决定，而本案转款1,068,554.39元时未取得任何批准手续。根据银行明细可知，如果按照被执行人所述该笔款项为保证金，其也应当向“大*院”申请执行异议，而非仅向和平法院提出，其行为明显存在恶意。根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条，当事人有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。因此，被执行人在没有其他证据能够证明所存款项为保证金的情况下，要求法院将扣划存款划回原账户无任何根据，应承担不利后果。我方对《旅行社质量保证金存款协议书》真实性认可，证明目的和关联性不认可。协议中并未约定账户。被执行人于2018年10月9日转款1,068,554.39元的行为应当有旅游管理部门和银行的确认文件，银行会在存单上注明“专用存款不得质押”字样。事实上，申请执行人认为被执行人根本无法提供相关确认文件，存款仅为被执行人用于日常经营之存款。法院扣划时是通过银行柜台操作办理，办理过程中银行工作人员并未告知该存款为质保金，未提出任何异议。对于出现减少的部分应当由银行进行补足，而非由法院退还。综上，法院扣划存款并非保证金，其行为并无不当。执行法院查明，2017年10月19日，本院作出（2017）辽0102民初10292号民事判决书，判决内容为：“一、本判决生效之日起十日内，被告辽宁省中国青年旅行社有限公司给付原告北京行天下国际旅行社有限公司保证金30万元；二、本判决生效之日起十日内，被告辽宁省中国青年旅行社有限公司给付原告北京行天下国际旅行社有限公司违约金，以保证金30万元为基数，按照中国人民银行同期贷款利率的四倍标准，从2014年9月11日至2015年4月9日止；如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍向对方支付迟延履行期间的债务利息”；判决作出后，中青旅公司不服上诉，2017年12月14日，本院作出（2017）辽01民终12535号民事判决书，驳回上诉，维持原判；判决生效后，因被执行人未履行生效法律文书确定的义务，2018年8月1日，行天下公司向执行法院申请强制执行，执行案号：（2018）辽0102执4227号。另查明，2010年11月3日，中青旅公司与工商银行达成《旅行社质量保证金存款协议书》，双方约定：该保证金属于旅行社依法缴存，保障旅游者权益的专用资金，除发生《旅行社条例》第十五条、十六条规定的情形外，任何单位和个人不得动用保证金。旅行社不得将保证金存单用于质押，银行应在出具的存单上注明“专用存款不得质押”字样。存款金额105万元。再查明，2019年3月11日，本院出具（2018）辽0102执4227号协助扣划存款通知书，扣划被执行人中青旅公司名下33×××32账户存款351,810元至和平法院。执行法院认为，《中华人民共和国旅游法》第三十一条规定，“旅行社应当按照规定交纳旅游服务质量保证金，用于旅游者权益损害赔偿和垫付旅游者人身安全遇有危险时紧急救助的费用”；《旅行社条例》第十六条规定，“人民法院判决、裁定及其他生效法律文书认定旅行社损害旅游者合法权益，旅行社拒绝或者无力赔偿的，人民法院可以从旅行社的质量保证金账户上划拨赔偿款”。旅行社质量保证金是在旅游行政管理部门的监管下用于保障旅游者合法权益的具有担保性质的独立账户下的存款，而本案扣划中青旅公司在工商银行账户内的351,810元属于旅行社质量保证金。本案据以执行的已决债权不属于旅行社损害旅游者合法权益情形所形成的债权，故法院不应直接扣划上述质量保证金用于本案执行。因此，异议人中青旅公司提出的异议请求成立，该院予以支持。执行法院于2019年8月21日作出（2019）辽0102执异122号执行裁定，撤销执行法院扣划“被执行人辽宁省中国青年旅行社有限公司在中国工商银行股份有限公司沈阳南京街支行33×××32账户存款351,810元至和平法院”的执行行为，将上述351,810元退至辽宁省中国青年旅行社有限公司中国工商银行股份有限公司沈阳南京街支行账户内。北京行天下国际旅行社有限公司不服，向本院申请复议，请求撤销沈阳市和平区人民法院（2019）辽0102执异122号执行裁定书。理由：执行法院扣划款项并非旅游质量保证金。本院对执行法院查明的事实予以确认。另查明，中国青年旅行社有限公司在中国工商银行股份有限公司沈阳南京街支行33×××32账户的开立单位银行结算账户申请书中记载，该账户开立时已注明为“专户”。根据该账户2018年至今的存款对账单记载，该账户的收付款业务主要针对辽宁省中国青年旅行社有限公司在中国工商银行股份有限公司沈阳南京街支行账号为33×××79账户，少数收款业务为宋文娇向该账户存款，数额均为17.5万元。根据被执行人提供的《劳动合同书》记载，宋文娇为该公司员工，该公司称宋文娇为该单位财务人员。再查明，辽宁省中国青年旅行社有限公司在中国工商银行股份有限公司沈阳南京街支行的多张账号为33×××79的单位定期存款单上均盖有“专用存款不得质押”的印章。且该账户的开立单位银行结算账户申请书中的存款种类为单位定期。还查明，大连市西岗区人民法院于2019年3月11日扣划了中国青年旅行社有限公司在中国工商银行股份有限公司沈阳南京街支行33×××32账户内存款525,000元。被执行人表示未向该院提出异议的原因系该院多份生效法律文书均针对被执行人应向多名申请执行人支付保证金，该笔款项本应从保证金账户内支付，并提供了多份大连市西岗区人民法院的民事调解书予以证实。本院认为，上述证据可以认定中国青年旅行社有限公司在中国工商银行股份有限公司沈阳南京街支行33×××32账户系与33×××79定期账户相关联的活期账户，该账户仅用于中国青年旅行社有限公司旅游保证金的专项收付。因此，执行法院撤销对该账户存款的扣划行为并无不当。复议申请人的理由不能成立，本院不予采纳。依照《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题规定》第二十三条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回复议申请人北京行天下国际旅行社有限公司的复议申请，维持沈阳市和平区人民法院（2019）辽0102执异122号执行裁定。本裁定送达后即发生法律效力。审 判 长  钟 洁审 判 员  史永成代理审判员  高 聪二〇二〇年一月二十日法官助理陈倩书记员李春蕊