辽宁省沈阳市皇姑区人民法院 刑事判决书 (2019)辽0105刑初843号 公诉机关辽宁省沈阳市皇姑区人民检察院。 被告人金钊，男。因涉嫌合同诈骗罪于2019年2月28日被刑事拘留，同年4月2日被逮捕。现羁押于沈阳市皇姑区看守所。 辩护人韩梅，辽宁广嘉律师事务所律师。 沈阳市皇姑区人民检察院以沈皇检刑诉[2019]709号起诉书指控被告人金钊犯合同诈骗罪，于2019年10月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市皇姑区人民检察院指派检察员王某出庭支持公诉，被告人金钊及其辩护人韩梅到庭参加诉讼。现已审理终结。 沈阳市皇姑区人民检察院指控，1、2018年6月16日，被告人金钊在其经营的“联盟精品车世界”门店（沈阳市皇姑区向工街84号）内，为了帮助于某办理贷款套现，伙同他人在明知于某没有还款能力及还款意愿的情况下，与辽宁京都源汽车销售有限公司（经营地点为华沈阳市皇姑区昆山西路222号）签订融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、委托担保合同等协议，骗取该公司贷款人民币51,541元。后被告人金钊将该车再次进行抵押，导致该公司无法收回贷款，且无法实现涉案车辆抵押权。 2、2018年6月27日，被告人金钊在其经营的“联盟精品车世界”门店内，为了帮助吴某办理贷款套现，伙同他人在明知吴某没有还款能力及还款意愿的情况下，与辽宁京都源汽车销售有限公司签订融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、委托担保合同等协议，骗取该公司贷款人民币84,490元。后被告人金钊将该车再次进行抵押，导致该公司无法收回贷款，且无法实现涉案车辆抵押权。 3、2018年7月3日，被告人金钊在其经营的“联盟精品车世界”门店内，为了帮助张某2办理贷款套现，伙同他人在明知张某2没有还款能力及还款意愿的情况下，与辽宁京都源汽车销售有限公司签订融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、委托担保合同等协议，骗取该公司贷款人民币71,740元。后被告人金钊将该车再次进行抵押，导致该公司无法收回贷款，且无法实现涉案车辆抵押权。 4、2018年7月6日，被告人金钊在其经营的“联盟精品车世界”门店内，为了帮助刘某2办理贷款套现，伙同他人在明知刘某2没有还款能力及还款意愿的情况下，与辽宁京都源汽车销售有限公司签订融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、委托担保合同等协议，骗取该公司贷款人民币113,220元。后被告人金钊将该车再次进行抵押，导致该公司无法收回贷款，且无法实现涉案车辆抵押权。 5、2018年7月18日，被告人金钊在其经营的“联盟精品车世界”门店内，为了帮助齐某办理贷款套现，伙同他人在明知齐某没有还款能力及还款意愿的情况下，与辽宁京都源汽车销售有限公司签订融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、委托担保合同等协议，骗取该公司贷款人民币45,860元。后被告人金钊将该车再次进行抵押，导致该公司无法收回贷款，且无法实现涉案车辆抵押权。 6、2018年7月23日，被告人金钊在其经营的“联盟精品车世界”门店内，为了帮助刘某1办理贷款套现，伙同他人在明知刘某1没有还款能力及还款意愿的情况下，与辽宁京都源汽车销售有限公司签订融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、委托担保合同等协议，骗取该公司贷款人民币84,900元。后被告人金钊将该车再次进行抵押，导致该公司无法收回贷款，且无法实现涉案车辆抵押权。 案发后，被告人金钊已返还以李某1、刘某1、于某名义骗取的贷款人民币249,661元。 公诉机关认为，被告人金钊以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。为上述指控，公诉机关提供了相关证据。 庭审中被告人金钊提出辩解称，对公诉机关指控的第2起事实提出系他人借用其银行账户，与其无关，对公诉机关指控的其他事实无异议。 辩护人提出辩护意见称，被害公司发放贷款是非法经营，不应得到法律保护；公诉机关指控的第2起事实不是被告人所为；指控数额中应扣除齐某等人还款；被告人是自首，且认罪认罚，建议对被告人从轻处罚。 经审理查明：1、2018年6月16日，被告人金钊在其经营的位于沈阳市皇姑区向工街84号的“联盟精品车世界”门店内，伙同他人在明知于某没有还款能力及还款意愿的情况下，虚构车辆交易的事实，与辽宁京都源汽车销售有限公司签订融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、委托担保合同等协议，骗取该公司贷款人民币51,541元，还款人民币3,687.34元，未还款人民币47,853.66元，后将该车辆再次抵押，导致该公司无法收回贷款亦无法实现车辆抵押权。 2、2018年7月3日，被告人金钊在其经营的位于沈阳市皇姑区向工街84号的“联盟精品车世界”门店内，伙同他人在明知张某2没有还款能力及还款意愿的情况下，虚构车辆交易的事实，与辽宁京都源汽车销售有限公司签订融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、委托担保合同等协议，骗取该公司贷款人民币71,740元，还款人民币5,078.46元，未还款人民币66,661.54元，后将该车辆再次抵押，导致该公司无法收回贷款亦无法实现车辆抵押权。 3、2018年7月6日，被告人金钊在其经营的位于沈阳市皇姑区向工街84号的“联盟精品车世界”门店内，伙同他人在明知李某1没有还款能力及还款意愿的情况下，虚构车辆交易的事实，与辽宁京都源汽车销售有限公司签订融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、委托担保合同等协议，骗取该公司贷款人民币113,220元，还款人民币3,969.14元，未还款人民币109,250.86元，后将该车辆再次抵押，导致该公司无法收回贷款亦无法实现车辆抵押权。 4、2018年7月18日，被告人金钊在其经营的位于沈阳市皇姑区向工街84号的“联盟精品车世界”门店内，伙同他人在明知齐某没有还款能力及还款意愿的情况下，虚构车辆交易的事实，与辽宁京都源汽车销售有限公司签订融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、委托担保合同等协议，骗取该公司贷款人民币45,860元，后将该车辆再次抵押，导致该公司无法收回贷款亦无法实现车辆抵押权。 5、2018年7月23日，被告人金钊在其经营的位于沈阳市皇姑区向工街84号的“联盟精品车世界”门店内，伙同他人在明知刘某1没有还款能力及还款意愿的情况下，虚构车辆交易的事实，与辽宁京都源汽车销售有限公司签订融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、委托担保合同等协议，骗取该公司贷款人民币83,900元，还款人民币2,992.37元，未还款人民币80,907.63元，后将该车辆再次抵押，导致该公司无法收回贷款亦无法实现车辆抵押权。 2019年2月26日被告人金钊经公安机关电话传唤到案并如实供述公诉机关指控的第1起、第4起犯罪事实。 案件来院前，被告人金钊已返还辽宁京都源汽车销售有限公司人民币249,661元。 上述事实，被告人金钊在开庭审理中无异议，且有被告人金钊在侦查机关的供述；证人付某、门效羽、陶某、张某1、黄某、李某1、于某、刘某1、张某2、陈某、彭某、李某2、慕某的证言；辨认笔录；银行交易明细；转账记录截图；微信聊天记录截图；个人汽车融资租赁申请表、融资租赁合同、机动车辆买卖合同、机动车辆抵押合同、借款声明书等；收款收据；人口基本信息；电话查询记录；案件来源、抓捕经过等证据证实，足以认定。 案件来院后，被告人金钊退赃人民币100,872.69元。 本院认为，被告人金钊以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。关于公诉机关指控的第二起事实，被告人辩解称不知情，仅有转账记录显示贷款转入被告人金钊银行账户后转出，证人陶某亦证实确为借用金钊银行卡，且无其他证据证实被告人金钊实施该起合同诈骗犯罪，故对公诉机关指控的第二起事实，不予认定。被告人虽经公安机关电话传唤到案，但到案后未能如实供述主要犯罪事实，不构成自首，但被告人当庭能够如实供述自己罪行，可以从轻处罚。被告人积极退赃，可以酌情从轻处罚。关于辩护人提出被害单位非法经营、被告人系自首的辩护意见，与审理查明的事实不符，且无相关证据证明，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下： 被告人金钊犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元（未缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月28日起至2022年2月27日止）。 罚金于本判决生效之日起三个月内执行完毕。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  段 雷 审 判 员  王 莹 人民陪审员  虞荻青 二〇二〇年一月二十二日 书 记 员  李 丽