辽阳市白塔区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽1002刑初189号 公诉机关辽阳市白塔区人民检察院。 被告人李科桥，男，□□□□。 辩护人潘杨，辽宁律安律师事务所律师。 辽阳市白塔区人民检察院以辽白检公诉刑诉〔2019〕111号起诉书指控被告人李科桥犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽阳市白塔区人民检察院指派检察员王修俊、助理检察员董雪出庭支持公诉，被告人李科桥及其辩护人潘杨，集资参与人代表人赵某2、丁某、王某2的诉讼代理人齐东文到庭参加诉讼。期间，本案辩护人申请调查取证，延期审理一次，现已审理终结。 公诉机关指控，2016年8月，天津市泽信资产管理有限公司辽阳分公司在辽阳市白塔区□□□□成立，公司负责人李科桥。（天津市泽信资产管理有限公司在天津自贸试验区□□□□注册成立，2016年10月底人去楼空，投资款无法返还。）该公司成立以来，被告人李科桥招聘营业部经理及团队经理，在未经相关部门审批的情况下，以发放宣传单、口口相传等方式公开宣传泽信公司理财产品，承诺保本高息，向不特定社会公众吸揽存款，共招揽投资人员23人，吸收投资金额184万元，183.6万元无法兑付。 公诉机关就上述指控向法庭提供证据如下:案件来源、抓捕经过，人口信息，扣押物品清单、发还清单，证人林某、赵某4的证言，被害人李某1、黄某、赵某1、王某1、张某1、赵某2、赵某3等人的陈述，被告人李科桥的供述，审计报告等证据。公诉机关认为，被告人李科桥组建天津泽信资产管理有限公司辽阳分公司，未经审批向社会不特定对象吸揽存款，数额巨大，其违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 集资参与人的诉讼代理人提出：1.被告人李科桥的犯罪行为构成集资诈骗罪，集资诈骗数额180万元，属于数额特别巨大，应判处十年以上有期徒刑；2.被告人的行为不仅给众多被害人造成了财产损失，还造成被害人严重精神损害，应当依法从重处罚；3.被告人李科桥非法占有集资款，应当对被害人进行退赔。 被告人李科桥辩称对罪名不了解，对指控的基本事实无异议，但整体组建业务流程是林某找的他，没有发传单，都是公司的员工和亲朋好友看好了项目进行的投资。辩护人的辩护意见为：1.犯罪情节相对较轻，主观法律意识淡薄，并不是直接实施非法吸收他人存款的人，对其他人实施的违法行为也没有起到指导和督促作用，作用小；2.被告人及家属愿意退回违法所得，并愿意缴纳罚金，具有法定减轻处罚情节；3.被告人个人表现一贯良好，没有其他任何不良行为，无犯罪前科。故恳请法院对被告人依法判处缓刑。并向法庭提供证人赵某4的证言，证明公司框架中的人员只有林某和几个团队经理，可以体现林某陈述不真实。 经审理查明，2015年10月21日，在天津自贸试验区□□□□，刘某某、张某2等人（另案处理）注册成立天津市泽信资产管理有限公司（以下简称“泽信公司”），并发展人员成立分公司，在未经有关部门审批的情况下，向社会不特定公众吸揽存款。2016年8月，被告人李科桥在辽阳市白塔区□□□□成立泽信公司辽阳分部，该分部成立以来，被告人李科桥招聘营业部经理及团队经理，在未经相关部门审批的情况下，以发放宣传单、口口相传等方式公开宣传泽信公司理财产品，承诺保本高息，面向不特定社会公众吸揽存款，投资人通过在泽信公司辽阳分部POS机刷卡的方式将钱汇入泽信公司。至2016年10月份，泽信公司辽阳分部共招揽投资人员23人，吸收金额人民币184万元，致使人民币183.6万元无法兑付。案发后，被告人李科桥被公安机关抓获归案。 上述事实，有公诉机关向法庭提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.被告人李科桥的供述：2016年8月，我去天津的天津市泽信资产管理有限公司参观了解了一下公司情况，在辽阳白塔区华强村饭店斜对面租用了一个门店成立了辽阳分公司；我是泽信辽阳分公司城市经理，负责公司全面工作，我聘请了林某担任营业部经理，他负责辽阳分公司的业务工作，公司还有三个团队经理，我和林某都面试过，每个团队下设8名理财经理；团队员工按照公司的模式口口宣传或者发传单的形式向老百姓进行宣传投资理财，如果有意向投资的就在公司刷POS机进行投资并签订投资合同，POS机的户名是天津市泽信资产管理有限公司，投资人刷卡后钱直接就转到了这个账户内；我记得有20多人投资，投资金额180多万元，现在公司没有了，老百姓投资的钱受损失了。 2.证人林某的证言，证明李科桥是天津泽信公司辽阳分公司经理，其是公司的营业部经理，负责公司运营工作，营业部下设三个团队，每个团队有一名团队经理，团队经理下设8名理财经理，团队经理分别是赵某2、赵某4、丁某。团队经理都是其负责招聘，理财经理是团队经理自己招聘来，经我汇报给李总，李总同意就留下了；辽阳泽信分公司是团队经理和理财经理去跑市场进行宣传的，李总给我们拿过泽信资本的宣传单。 3.证人赵某4的证言，证明其在泽信公司辽阳分公司担任团队经理，知道泽信公司辽阳分公司的结构及经营模式。李科桥是城市经理，林某是营业部经理，下边是团队经理，再下边是内勤和吧台，团队是1+8架构，一个团队经理带8个员工成为一个团队。公司还有两个团队，经理分别是丁某、赵某2。 4.被害人李某1、黄某、赵某1、王某1等人的陈述及《出借咨询与服务协议》、身份证明、银行流水，证明本案的集资参与人的具体投资情况。 5.审计报告，证明天津市泽信总公司案件的审计报告显示，辽阳分公司投资金额为人民币184万元，及已报案投资人信息、投资情况的详细汇总情况。 6.扣押、发还物品文件清单，证明侦查机关扣押、发还被告人李科桥的物品情况。 7.案件来源、抓捕经过，证明本案系投资参与人报案，被告人李科桥系被公安机关抓获归案。 8.人口信息，证明被告人李科桥的年龄等自然情况。 本院认为，被告人李科桥违反金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人李科桥犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。部分集资参与人关于被告人李科桥构成集资诈骗罪的意见，经查，在案证据缺乏集资诈骗罪要求的使用诈骗方法非法集资并非法占有集资款的必要要件，故该意见本院不予支持。被告人李科桥及辩护人关于被告人在辽阳分公司的作用小、情节轻的辩解及辩护意见，经查，在案的林某、赵某2等人均证明李科桥成立辽阳分公司，招聘公司业务人员开展业务，与被告人李科桥在侦查机关的多次供述能够相互印证，足以证明被告人李科桥在分公司的主导地位，该辩解及辩护意见与在案证据不符，本院不予支持。本案被告人非法吸收公众存款数额及造成损失数额巨大，结合被告人的认罪、悔罪态度，被告人李科桥不符合宣告缓刑条件，故建议对被告人李科桥判处缓刑的意见本院不予支持。综上，根据本案具体事实、情节、社会危害性，经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李科桥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月30日起至2022年12月31日止。罚金自判决生效后三十日内向本院缴纳。） 二、集资款依法追缴，并按照同等原则分别发还集资参与人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 员  高俊果 人民陪审员  巴 娟 人民陪审员  沈国志 二〇二〇年一月十七日 书 记 员  朱俐俐 附件： 本判决所依据的相关法律 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。