山西省闻喜县人民法院 刑 事 判 决 书 2020晋0823刑初108号 公诉机关山西省闻喜县人民检察院。 被告人张江隆，男，1969年2月6日出生，身份证号1427**********0012，汉族，闻喜县桐城镇人，中专文化，中共党员，无业，住闻喜县桐城镇。2018年9月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经闻喜县公安局决定被刑事拘留，同年10月1日被闻喜县公安局取保候审，2019年5月23日经本院决定取保候审，同年12月19日经本院决定逮捕，同日由闻喜县公安局执行逮捕，现羁押于闻喜县看守所。 被告人柴红俊，曾用名柴宏俊，男，1964年3月29日出生，身份证号1427**********2759，汉族，闻喜县阳隅乡西杜村人，高中文化，中共党员，住闻喜县桐城镇。2018年9月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经闻喜县公安局决定被刑事拘留，同年9月22日被闻喜县公安局取保候审，2019年5月23日经本院决定取保候审。 被告人贾满旺，男，1952年4月14日出生，身份证号1427**********0037，汉族，闻喜县桐城镇人，大专文化，中共党员，住闻喜县桐城镇。2018年9月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经闻喜县公安局决定被刑事拘留，同年9月12日被闻喜县公安局取保候审，2019年5月23日经本院决定取保候审，同年12月19日经本院决定逮捕，同日由闻喜县公安局执行逮捕，现羁押于闻喜县看守所。 山西省闻喜县人民检察院以闻检刑刑诉[2019]64号起诉书指控被告人张江隆、柴红俊、贾满旺犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。闻喜县人民检察院指派检察员张卫东出庭支持公诉，被告人张江隆、柴红俊、贾满旺到庭参加诉讼。现已审理终结。 山西省闻喜县人民检察院指控，2014年7月至2015年8月份，张某（另案处理）在未经国家金融主管部门批准的情况下，违反国家金融管理法律法规，以闻喜县某某公司借款为名，非法向社会公众吸收存款，被告人张江隆、柴红俊、贾满旺作为某某公司的业务经理为获取好处费，帮助张某向社会非法吸收公众存款，由张某出具借款凭证，承诺在一定期限内还本付息，非法吸收存款共计1197.445万元。其中张江隆吸收了138万元存款，尚有70.5万未归还，柴红俊吸收了62.5万元存款，已全部归还，贾满旺吸收54万元存款，尚有40万未归还。庭审中，公诉机关将非法吸收公众存款的数额1197.445万元变更为620.1万元。 针对起诉书指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提供了受案登记表、立案决定书，户籍证明，情况说明，某某公司投资理财客户明细管理卡账，证人张某某、梁某某、解某某、柴某某、崔某某、吴某某、刘某某等人的证言，被告人张江隆、柴红俊、贾满旺的供述与辩解等证据证实。 公诉机关认为，被告人张江隆、柴红俊、贾满旺帮助他人非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于三人均系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻处罚。 被告人张江隆辩称，自己只是介绍人，不是借款的使用人及担保人，张某是借款的主体，他的责任不应该由自己承担，自己从中获利1万多元。 被告人柴红俊辩解自己不知道张某是将钱用于非法放高利贷，但在张某吸收公众存款的过程中起到了桥梁作用，自己应承担责任，但数额只有31万元左右，62.5万元包括借款到期后转存的钱，钱已经全部归还了，张某给了自己18000元的好处费，自己又将这些钱全部返给客户了，庭审中表示自愿认罪。 被告人贾满旺辩解，自己只是给张某打工的，也是受害者，对钱的去向不清楚，自己的行为有过错，但不应认定为犯罪。 经审理查明，2014年7月至2015年8月，张某（另案处理）未经主管部门批准，以闻喜县某某公司借款为名，本人直接或者安排被告人张江隆、柴红俊、贾满旺、张某某二、佀某某、刘某某二（三人均另案处理）面向社会公众吸收存款，出具借款凭证，承诺在一定期限内还本付息，共向90余人，吸收存款共计620.1万元，其中被告人张江隆吸收存款138万元，被告人柴红俊吸收存款62.5万元，被告人贾满旺吸收存款54万元，被告人柴红俊所吸收存款已全部归还。 认定上述事实的证据有： 受案登记表、立案决定书，主要内容为：2017年4月10日，闻喜县公安局接匿名举报，张某利用闻喜县某某公司平台雇佣业务员向不特定人员非法吸收存款，将非法吸收的存款高息放贷给冯某某、韩某某等人，从中谋取利益，同日，闻喜县公安局受理，同年7月4日，闻喜县公安局决定立案侦查。 举报材料，主要内容为：2017年3月28日，闻喜县公安局接到匿名举报，张某于2014年非法放高利贷、吸收公众存款至今，借高利贷的很多人被逼的家破人亡，其中有冯某某、韩某某、李某某、周某某、文某某、武某某、王某等，望有关部门重视。 证人雷某某的证言，主要内容为：自己给闻喜县某某公司老板张某在社会上吸收资金，平时不在公司上班。张某向社会吸收存款没有经过人民银行等相关部门批准，出了借款凭证。张某公司做生意周转用钱，利息高于银行，公司有实力，承诺到期还本付息，我给认识的人说了存款的事情，有的人就通过我在张某处存钱了，我给张某吸收了20多万元，其中雷某某二2万元、冯某某二1万元、王某某1.5万元、杨某某2万元、朱某某2万元、雷某某三1万元、雷某某四3万元、雷某某五2万元、孙某某1万元、我自己1万元、妻子雷某某六1.5万元，其他人想不起来了。根据公安机关的调查，2014年5月至2015年8月，我作为客户经理，存款19笔，共计36.8万元，但自己想不起来了，其中雷某某二2万元、雷某某五2万元，其余均写的妻子雷某某六的名字，因为写成雷某某六后，利息为2分钱，高于其他人的1.5分。总算账，存款还有6万元本金没有兑付，其中包括雷某某二2万元，其他我都兑付了。存款利息到2016年下半年后停付了。 集资参与人张某某的证明及证言、借条、身份证复印件，主要内容为：2015年张某到我手借款40万元，于2017年7月2日全部还清。后又证明自己经张江隆介绍，先后借给张某47万元，给了4万元，还有43万元没有归还，后以女儿张某某三的名义张某出具借条。归还40万元的证明不是自己写的。 集资参与人马某某的证言，主要内容为：2014年7月，柴红俊打电话说他在闻喜县某某公司工作，负责给公司吸收存款用，公司存款很保险，很有保障，利息比银行高，存款一万元月息150元，可以随时支取，让我在某某公司存款，我没有同意，后柴红俊又多次和我联系。2014年8月6日，我就存款5万元，期限是半年，柴红俊给我一张闻喜县某某公司出具的借条，上有张某和柴红俊的签名，还有闻喜县某某公司的公章。2014年9月10日，我又存了3万元，2015年2月6日存了10万元。钱已经全部归还给我了，借条还给某某公司了，我从中赚取了24840元。 集资参与人原某某的证言及证明，主要内容为：柴红俊是自己妹夫，柴某某二是自己的丈夫。2014年后半年，柴红俊到家里说存款的事，利息比银行高，是一分三厘，我和丈夫都同意了，刚开始利息还是一分五，后变为一分三，我们存的每笔钱都是半年时间，且说好随时可以取，柴红俊说很保险，没事，都是亲戚，就相信了。从2014年11月至2015年6月，共存了五笔，共5.5万元，已经通过柴红俊全部取完了，利息也收到了，但钱数记不清了。后又证明自己在张某处入股3万元，已全部还清。 集资参与人梁某某、崔某某、柴某某三、柴某某的情况说明，主要内容为：2014年8月18日梁某某经柴红俊介绍存款1万元到某某公司，2015年2月18日到期后，同日又转存1万元，得利息1560元。2014年10月13日崔某某经柴红俊介绍存款4万元到某某公司，2015年4月13日到期，得利息3120元。2014年10月22日柴某某三经柴红俊介绍存款2万元到某某公司，2015年4月12日到期后，同日又转存2万元，得利息6240元，存款到期欠1万元未归还。2014年10月27日柴某某经柴红俊介绍存款6万元到某某公司，2015年4月27日到期后，同日又转存6万元，得利息18720元，到期欠6万元未归还。 集资参与人解某某的证言、收款收据及证明、借条，主要内容为：2014年5月，张江隆说他在闻喜县某某公司工作，负责给公司吸收存款用，存款很保险有保障，利息比银行高，存款一万元月息150元，可随时支取，让我存款，出了问题他负责。2014年5月11日，我通过张江隆在张某公司存款5万元，同年5月31日存款1万元，2015年2月28日存款2万元，同年5月4日存款2万元，5月11日存款5万元，6月4日存款4万元，某某公司都出具了借条，上面有张某签名，还有某某公司的公章，从2016年8月开始，张某每月出一分钱的利息，从2017年12月至今，没有再出过利息。先后共存了19万元，取了3万元，赚了大约1万多元的利息，没有具体算过。2017年6月初，张某给我出了一张总的欠条。收款收据内容为：2017年5月4日，交款人解某某，交款16万元整，这16万元已归还1万元，还有15万元没有归还。证明是自己出具的，但内容不属实。 集资参与人解某某二的证言，主要内容为：2014年5月，经常和父亲在一起打乒乓球的张江隆说他在闻喜县某某公司工作，负责给公司吸收存款用，存款很保险很有保障，利息比银行高，是一万元月息150元，可随时支取，让我存款，2014年7月16日通过张江隆在张某公司存款2万元，2015年7月16日存款2万元。某某公司出具了借条，上有公章及张某的签名。2016年8月开始，张某每月出一分钱的利息，从2017年8月至今，没有再给过利息。2017年6月初，张某把借条都拿走，出了一张总的欠条。这4万元都没有支取，赚取了大约1万元多的利息。 集资参与人张某某四的证言，主要内容为：2014年5月，通过张江隆介绍在张某的闻喜县某某公司存款10万元，月息二分，借款人是张某。2015年7月，因需要用钱，通过张江隆取走5万元。张某重新打了一张5万元的借条，月息一分，但上面写的二分，借款人张某，有某某公司的公章。2014年5月至2015年7月，利息转到我妻子名下的工商卡或给现金支付，2015年8月至今本息都没有给我。后证明借给张某办的公司5万元，还欠15000元没归还。 集资参与人李某的证言，主要内容为：2014年8月，自己通过张江隆在张某公司存款50万元，月息一分五厘，借款六个月，2015年2月3日到期后，我把50万元取走了，借条归还给张某了。张江隆说他在某某公司负责在社会上吸收存款，钱存在某某公司很保险，利息比银行高。 集资参与人张某某五的证言、借条，主要内容为：2016年元月，听别人说张某某二那里存款利息高，自己就找到张某某二。张某某二说以我们本人名义存到闻喜县某某贷款公司，利息一分五比信用社的存款利息高，可随时取，2016年1月8日，我以妻子董某某的名义存款1万元，他出具了借条，同年2月1日，我岳父董某某二也存款5万元。存款期限是一年，到期后，张某一直推脱不给钱，利息也不给，直到2017年5月6日，还给我1万元，剩余的5万元用一辆别克轿车顶账。张某只支付了五六月的利息，大约是四五千元。 证人任某某的证言，主要内容为：2014年10月至2015年7月3日，我先后分十次向张某借过165万元，到现在还欠张某10万元，张某还押了我一辆斯柯达轿车，我给张某出具了借条，已经还钱的借条张某撕了，钱没有还的，借条张某保管。我给张某出四分到八分不等的利息，共付了30万左右利息。借款期限五天、七天、十天不等，最长期限是二年左右。 证人刘某的证言，主要内容为：自己与张某是同学关系。2015年10月左右，自己担保朋友王某某二从张某公司借款5万元，王某某二归还不了本息，我给张某打了一张借款条，内容是今借到张某现金5万元，月息二分钱，借款人刘某，把之前王某某二打的借条抽走了。2016年四五月份，我把钱归还了，通过工行卡转账归还了57500元，张某说他把借条撕了，具体是否撕了我没有见。 证人王某二的证言，主要内容为：2015年1月，自己通过朋友仇某某从张某处借款1万元，月息三分，期限两个月，到期后已经归还。还钱时张某说每月500元的利息，我就给了本金1万元和利息1000元，才把借条抽走。 证人张某某六的证言，主要内容为：2014年11月，我从张某那里借过2万元，期限是1个月，实际上用了4个月，分两次归还了，当时还把自己的一辆QQ轿车手续抵押在张某那里，付了利息1600元。 证人刘某某二的证言，主要内容为：2015年，佀某某找到自己，说李某二开办了闻喜县某某公司，销售汽车，看我有钱吗，公司需要资金，承诺还本付息，月息1.5分，后带我看了李某二的公司，我给公司财务交了2万元，李某二给我出具了借条。后来，李某二和佀某某说看我能不能在社会上找些钱，投在李某二公司，我本人的钱出2分利息，找的钱出1.5分利息，就这样，我在外面给李某二公司共找了82余万元。在这之前，我在张某的闻喜县某某公司也干过，通过身份认识的亲戚朋友，给张某吸收了约70余万元。 证人佀某某的证言，主要内容为：2014年，具体时间忘记了，我认识了张某，在张某的闻喜县某某公司上班，主要工作是从社会上吸收资金。过了没多长时间，我和张某发生了争执，就离开张某的公司了。在张某的公司工作期间，我认识了李某二，李某二是张某公司的合伙人。8月份，李某二开了闻喜县某某公司，我就到李某二公司上班了，主要从事车辆营销工作，给公司在社会上吸收资金。公司经营了四五个月后，李某二说业务资金不足，让我在社会上找点资金，月息1.5分至2分不等，用于经营，利润用于还本付息，我每月领取2000元的固定工资，外加汽车销售提成。从武某某二处吸收5万元月息1.5分，后武某某二把钱取走了，从赵某某处吸收了六七万元，通过民事诉讼解决了，我给李某二拿了50多万元，共70多万元，我吸收1万元可以挣150元至200元。参与吸收资金的还有李某二、张某某二、王某某三。在张某公司经营之初，我给张某吸收了10万多元，和张某吵了一架后，就把吸收的钱取出来了。当时张某说开公司需要资金，看我能不能在社会上找些钱，出利息，承诺到期还本付息。 集资参与人赵某某二的证明，主要内容为：2015年左右，通过张江隆介绍借给张某10万元，期限一年，没有归还，2017年1月付本金1万元。 集资参与人吴某某的证明，主要内容为：自己经贾满旺介绍借给某某公司10万元，已归还5万元，还欠5万未归还。 集资参与人段某某的证明，主要内容为：自己经贾满旺介绍借给某某公司11万元，归还2万元，余9万未归还。 集资参与人刘某某的证明材料，主要内容为：自己借给某某公司5万元，至今未归还。 集资参与人程某某的证明，主要内容为：自己借给某某公司5万元，还了5000元，还有4.5万元未归还。 集资参与人柴某某四的证明，主要内容为：自己经邻居柴红俊介绍在张某处存款6万元，姐姐柴某某三入股2万元，已全部归还。 集资参与人崔某某的证明，主要内容为：自己经柴红俊介绍在张某处存款4万元，已全部归还。 集资参与人梁某某的证明，主要内容为：自己经柴红俊介绍在张某处存款1万元，已全部还清。 集资参与人马某某的证明，主要内容为：自己经柴红俊介绍在张某处存款15万元，已全部还清。 某某公司投资理财客户明细管理卡账及整理表，主要内容为：经闻喜县公安局侦查人员统计，被告人张某非法吸收公众存款数额为620.1万元。 借条、换借款条、收据，主要内容为：2016年1月18日，张某向杨某某二借款1万元，月息1.5%，借款期限一年。同年3月18日，张某又向杨某某二借款1万元，月息1.5%，借款期限一年。2016年4月16日，闻喜县某某公司向张某二借款1万元，月息1.5%，借款期限一年。2016年3月23日，张某向王某某四借款2万元，月息1.3%，借款期限半年。2016年1月28日，张某向张某三借款3万元，月息1.5%，借款期限一年。2016年3月17日，张某向吕某某借款3万元，月息1.3%，借款期限半年。2016年2月18日，张某向张某借款5万元，月息1.5%，借款期限一年。2015年12月30日，张某向王某某五借款4万元，月息2%，借款期限一年。2016年2月4日，张某向张某某二借款6.5万元，月息2%，借款期限一年。2016年7月15日，张某向张某某二借款1.2万元，月息1.3%，借款期限半年。2016年1月10日，张某向张某某七借款3万元，月息1.5%，借款期限一年。2016年2月3日，张某向王某某六借款1万元，月息1.5%，借款期限一年。 闻喜某某公司工商登记、变更资料，主要内容为：2012年10月22日，闻喜县某某公司办理工商登记，企业类型为有限责任公司，注册资本50万元，住所位于闻喜县桐城镇，法定代表人张某，经营项目为建筑材料、五金交电、玻璃制品、日用百货、装潢材料、化工原料（不含危化品）、文化办公用品、家具、工艺品、镁制品等零售及批发，工程机械租赁服务，股东为张某、李某二。2014年9月15日，股东变更为张某一人，注册资本变更为100万元，企业类型为有限责任公司（自然人独资）。 闻喜县公安局拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、释放证明书、取保候审决定书、告知书、回执、中国工商银行往来户历史明细清单，主要内容为：2018年8月22日，张某某二因涉嫌非法吸收公众存款经闻喜县公安局决定被刑事拘留，同年9月12日被取保候审。 在逃人员信息登记/撤销表、取保候审决定书、告知书、回执、中国工商银行现金存款凭证，主要内容为：2018年9月10日，刘某某二因涉嫌非法吸收公众存款被闻喜县公安局列为网上在逃人员，同年10月24日到闻喜县公安局投案，同日经闻喜县公安局决定被取保候审。 闻喜县公安局拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、释放通知书、释放证明书、取保候审决定书、义务告知书、中国工商银行往来户历史明细清单，主要内容为：2018年8月22日，佀某某因涉嫌非法吸收公众存款经闻喜县公安局决定被刑事拘留，同年9月12日经闻喜县公安局决定被取保候审。 在逃人员信息登记/撤销表、到案经过、西城区看守所临时寄押证明书，主要内容为：2018年9月10日，被告人张江隆因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被闻喜县公安局列为网上刑拘在逃人员，同年9月19日被北京市公安局西城分局白纸坊派出所民警抓获，同年9月19日至9月21日临时寄押于北京市西城区看守所。 在逃人员信息登记/撤销表，主要内容为：2017年9月22日，张某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被闻喜县公安局列为网上刑拘在逃人员，同年9月24日到闻喜县公安局投案。 到案经过，主要内容为：2018年9月6日，被告人贾满旺到闻喜县公安局经济犯罪侦查大队投案。同日，闻喜县公安局经济犯罪侦查大队民警电话通知柴红俊到案，次日9时，柴红俊到闻喜县公安局接受讯问。 户籍证明，主要内容为：被告人张江隆、柴红俊、贾满旺等人的基本信息。 同案犯张某2017年5月5日的供述，主要内容为：自己经营闻喜县某某公司及某某饭店。闻喜县某某公司是2012年10月份注册的，是私营公司，法人代表是我，地址在闻喜县桐城镇，2015年后半年搬迁至闻垣路某某基地后就没有什么业务了。公司实际是我一个人的，刚开始办理营业执照时必须有股东，就找李某二作股东，只是用了他的名字，他没有入股也没有经营。2014年我把公司变更成独资公司，主要经营范围是销售玻璃器皿和建筑材料。我是董事长，负责公司的全面经营，先后有三个客户经理，穆某某、贾满旺、张某某二，会计是张某某八。穆某某主要负责给我开车，我向穆某某借了30万元投资到饭店里。贾满旺负责办公室工作，同时还在社会上给我找钱用。张某某二在公司没有具体工作，在社会上给我借钱，我给别人支付利息。公司账目由我保管，贾满旺和张某某二在外面借的钱没有入账，利息一分，钱都投资到饭店了，以前我在国税局对面经营上海人家饭店，账目上只体现了一部分。借的钱都是现金，是我以自己的名义出具借条，2013年至2015年期间先后通过贾满旺、张某某二、穆某某借了100多万元。2015年左右，我把钱借给韩某某、冯某某、任某某等人，他们给我出具借条。 在2017年9月24日的供述，主要内容为：我通过张江隆和柴红俊借了别人些钱，但数额记不清了，我以自己的名义或公司的名义出具了借条，利息是每万元月息1.5分、2分。张江隆和柴红俊平时在公司跑跑腿，有时在社会上给我找点钱，每人每月工资1000多元，我就说我用钱，让他俩给我找些钱，我出利息，除工资外，没有给过好处，多给过利息钱，但每一万元具体多给多少想不起来了。借的钱投资用了一部分，一部分放高利贷了，当时钱都在一起，分不出来哪些投资，哪些放高利贷了。想不起来是否借过马某某、梁某某、崔某某、柴某某三、柴某某、原某某、柴某某二、张某某四、解某某、张某某、赵某某二、李某三、解某某二等人的钱，这些钱是通过张江隆和柴红俊借的，自己出具借条，每万元月息2分，但大部分人都不认识，钱都已经归还了。放高利贷给别人收取每万元每月2分、3分、5分不等的利息，借给过任某某、刘某钱，但数额记不清了，利息肯定高于2分，借给张某某六2万元，他已经归还了。公司的账目因为搬家，已经不知道放哪里了。 39、被告人张江隆的供述及提供的存款明细，主要内容为：2014年5月至2015年5月，自己在张某经营的闻喜某某公司任客户经理，受张某安排，在社会上吸收存款。公司以前在闻喜县国税局对面的某某饭店，后搬至闻垣路边某某公寓四楼。自己认识的客户经理有柴红俊、雷某某、张某某九，其他人自己都不认识。张某安排我们在社会上吸收存款时主要和客户宣传，把钱存到闻喜某某公司很保险，有保障，存款利息比银行利息高，而且可以随时取钱，人员不特定，想存款的都可以在公司存款，1万元每月利息130元到150元不等，我们这些客户经理每给张某在社会上吸收1万元存款，张某给我们300元的提成。我先后介绍张某某四、解某某、张某某、赵某某二、李某、解某某二六人先后在闻喜县某某公司存款133万元，我自己存款5万元，共计138万元，张某说把这些钱高利放给别人了，他从中赚取差价，这138万大部分已经归还了。我从中得了1万多元的好处费。某某公司和张某都没有吸收存款的权利，但张某说他的公司没有问题，存款很保险很有保障，利息比银行高三倍，经营模式很好，张某给我们培训过，也开过会，说他有很多资产，让我们在社会上给他吸收存款，他保证能把我们吸收的存款兑付给客户，他负责放高利贷，我们客户经理不参与。柴红俊、张某某九、雷某某，还有其他人参加培训和会议，大部分客户经理是信用社的退休人员。自己在某某公司基本工资是1500元，张某发工资，后不发工资，我们每吸收1万元存款，张某给我300元的提成。其他客户经理的待遇和我类似。 40、被告人柴红俊的供述，主要内容为：2014年7月至12月，自己在闻喜某某公司任客户经理，负责在社会吸收存款，客户经理还有张江隆、贾满旺、史福锁、张某某二、任某某二、刘某某二，其他人不认识。张某安排我们在社会上吸收存款时主要和客户宣传，把钱存到闻喜某某公司很保险，有保障，存款利息比银行利息高，而且随时可以取钱，1万元每月利息是130元到150元不等，我们这些客户经理每给张某的公司在社会上吸收1万元存款，张某给我们300元的好处费。在公司工作期间，张某给我们客户经理开会说过，他有很多资产，我们在社会上给他吸收存款，他保证能把存款兑付给客户，且利息比银行利息高2倍到3倍，吸收的存款由他负责经营放高利贷给别人，客户经理不参与放高利贷的事情。刚开始张某每月给我发基本工资1500元，后不发工资，每吸收1万元存款，张某给我300元提成。我给张某的公司吸收了62万元存款，其中2014年8月6日马某某存款15万元、同年8月18日梁某某存款1万元、同年9月10日马某某存款1万元、同年10月13日崔某某存款4万元、同年10月22日柴某某三存款2万元、同年10月27日柴某某存款6万元、同年11月14日柴某某二存款1.5万元、原某某存款0.5万元、2015年2月6日马某某存款10万元、同年2月18日梁某某存款1万元、2014年4月22日柴某某三存款2万元、2015年4月27日柴某某存款6万元、2015年5月14日原某某存款0.5万元、柴某某二存款2万元、同年6月14日柴某某二存款1万元、同年8月12日原某某存款0.5万元，我自己于2014年10月8日存款3万元、同年10月15日存款0.5万元，2015年4月8日存款3万元，这6.5万元张某给了我6350元的利息钱，是现金。这62万元中吸收柴某某的6万元和柴某某三的1万元还没有归还。我从中获取了18600元的好处费。在张某处存款的存款人没有限制，不管是谁的存款，张某都接收，并出具借条。 41、被告人贾满旺的供述，主要内容为：2014年11月，经邻居张某某八介绍，自己到闻喜县某某公司上班，直到公司停业。公司老板是张某，办公地点在闻喜县国税局对面，后搬至闻垣路某某基地三楼，有张某某八、我、张某某二、张江隆、柴红俊、穆某某、张某某十、席某某、张某五等人，我在公司任办公室主任，负责后勤工作，营业执照写的公司销售买卖玻璃器皿和建筑材料，但我工作期间，没有见过公司开展过这些业务，主要开展向社会公众吸收资金的业务。张某安排我也参与了。张某给公司的人说，公司做生意资金不足，让我们在外面找钱，出利息，高于银行利息，随时可以取钱，公司实力雄厚，存款安全，有保障，承诺借款到期后还本付息。公司内部人员的存款按月息2分计息，其他人的存款按月息1.5分计息。存款人没有限制，谁的存款张某都接收。每吸收1万元的存款，我会有300元的提成。我每月工资1500元，外加吸收资金的提成，为了方便说服存款人到张某处存款，将提成都给了存款人。吸收的资金张某一部分用于吸收后面人的钱还本付息，一部分用于付公司员工工资等费用，一部分用于高息放贷。张某吸收资金没有经过有关部门批准，但都出具借款凭证。2014年11月至2018年1月20日，我总共给张某吸收了资金87.5万元，其中52.5万元还没有兑付，有程某某4.5万元、刘某某5万元、温某某5万元、段某某9万元、王某某七6万元、我和亲戚共计23万元都没有归还。这些存款大部分都是现金，利息付到2016年10月就停了，因为张某高息放贷，贷款收不回来，无法兑付存款和利息了。给张某吸收资金提成牟利约5000元。后出具情况说明证明自己共帮助张某吸收54万元，其中李某某二13万、刘某某5万、程某某5万、段某某11万、贾某某2万、吴某某10万、王某某七8万，妻子李某某二先后借给张某13万元没有归还，刘某某经自己借给张某5万元至今未归还，程某某经自己借给张某5万元，归还5000元，剩余4.5万元没有归还，段某某经自己借给公司11万元，张某归还2万，剩余9万没有归还。 上述证据均经当庭举证、质证，相互印证，足以认定。 关于被告人柴红俊所提自己吸收的数额应为31万余元的辩解意见，经查，结合集资参与人马某某、梁某某、崔某某、柴某某三、柴某某、柴某某二、原某某的证明、某某公司投资理财客户明细管理卡账及被告人柴红俊的供述，认定被告人柴红俊吸收马某某15万元、梁某某2万元、崔某某4万元、柴某某三2万元、柴某某6万元、柴某某二2.5万元、原某某1万元、柴红俊本人3.5万元，共计35万元，故对被告人柴红俊所提此节辩解意见本院予以采纳。 本院认为，被告人张江隆、柴红俊、贾满旺为获取非法利益，帮助他人吸收公众存款用于放贷，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人柴红俊经电话传唤到案后，如实供述自己的主要犯罪事实，属自首，庭审中表示自愿认罪，且所吸收的存款已全部归还，可从轻处罚。被告人贾满旺主动到公安机关投案，但未如实供述自己的犯罪事实，不应认定为自首。三被告人是在张某的安排下，帮助张某从社会吸收公众存款，在共同犯罪中起次要作用，属从犯，应分别从轻、减轻处罚。经司法机关评估，对被告人柴红俊适用社区矫正不会对本辖区造成不良影响，适用社区矫正，被告人张江隆、贾满旺无悔罪意识，不便于社区矫正管理，不适用社区矫正。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第七十二条、第七十三条、第六十四条的规定，判决如下： 被告人张江隆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月19日起至2021年12月7日止。） 被告人柴红俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币5万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 被告人贾满旺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币8万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月19日起至2021年6月11日止。） 四、被告人张江隆违法所得1万元予以追缴，被告人柴红俊违法所得1.8万元予以追缴，被告人贾满旺违法所得5000元予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  柴 玲 人民陪审员  张李霞 人民陪审员  李俊兴 二〇二〇年一月八日 书 记 员  王红丽