上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5431号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人黄剑文，男，1974年1月19日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人徐晨宁，上海澳华律师事务所律师。被告人杨纪峯，男，1973年10月18日出生，汉族，户籍地陕西省，暂住上海市静安区。辩护人蒋华杰，上海铭耀律师事务所律师。被告人吴某某，男，1981年7月11日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人陈征远，上海市罗顿律师事务所律师。辩护人桂倩，上海市罗顿律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉[2019]5752号起诉书指控被告人黄剑文、杨纪峯、吴某某犯诈骗罪，于2019年11月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱某出庭支持公诉，被告人黄剑文、杨纪峯、吴某某及其辩护人徐晨宁、蒋华杰、陈征远、桂倩到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2015年7月底至8月初，经张万柱(在逃)授意，被告人黄剑文以出借人身份为被害人马1所欠张万柱人民币45万元的债务平帐，在并未支付任何资金的情况下，以行规为由，诱骗马1向黄剑文写下人民币90万元的借条，将马1债务恶意垒高至人民币90万元。2015年8月初，张炼强(另处)为帮助张万柱催讨上述人民币90万元的债务，通过他人介绍被害人马1至被告人杨纪峯、刘鹏飞(已判刑)等人处借款平帐，杨纪峯、刘鹏飞等人通过办理虚假公证、制造虚假银行流水等套路贷手段，恶意将马1人民币90万元的借款虚增至人民币250万元。2015年11月，刘鹏飞至上海市浦东新区人民法院提起民事诉讼，要求马1归还人民币250万元及利息、违约金、滞纳金。2015年8月下旬，经张炼强介绍，被害人马1至王源嘉(另处)处借款还债，王源嘉唆使被告人吴某某出面作为出借人，以行规为由，通过制造虚假银行流水、索要虚高借条等套路贷手段，将马1实际借款人民币8万元的债务虚增至人民币15万元，后持该虚假借条向马1父亲马某2索债时，因马某2拒绝归还而未能索得虚增债务。2019年1月10日，被告人吴某某被公安人员抓获；2019年4月23日，被告人杨纪峯被公安人员抓获；2019年5月9日，被告人黄剑文主动至公安机关投案。被告人杨纪峯到案后如实供述了自己的犯罪事实；被告人黄剑文、吴某某到案后否认参与上述犯罪事实。针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人黄剑文、杨纪峯、吴某某，并宣读和出示了被害人的陈述及辨认笔录，同案犯的供述，证人的证言，银行卡交易明细、转账凭证，公安机关出具的案发经过等证据。公诉机关认为，被告人黄剑文、吴某某诈骗数额巨大；被告人杨纪峯诈骗数额特别巨大，其的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人黄剑文、杨纪峯在共同犯罪中均系从犯，依法可从轻或减轻处罚；被告人杨纪峯、吴某某系犯罪未遂。依法比照既遂犯从轻或减轻处罚；被告人杨纪峯具有坦白情节，依法可从轻处罚，提请依法审判。被告人黄剑文、杨纪峯、吴某某对起诉指控的事实和罪名均无异议，表示认罪服法，请求从宽处罚。三名被告人的辩护人对起诉指控的事实和定性均无异议，分别提出各被告人具有法定从轻、减轻和酌定从轻情节，建议对被告人黄剑文减轻处罚并适用缓刑；对被告人杨纪峯减轻处罚；对被告人吴某某从轻或减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2015年7月底至8月初，经张万柱(另行处理)授意安排，被告人黄剑文以出借人名义为被害人马1所欠张万柱的债务人民币45万元进行平帐，在并未支付任何资金的情况下，以行规为由，诱骗马1向黄剑文签下借款人民币90万元的借条，将马1债务恶意垒高至人民币90万元，以此向马1索要欠款。2015年8月初，张炼强(另行处理)替张万柱向被害人马1催讨上述欠款90万元，并通过他人介绍马1至被告人杨纪峯、刘鹏飞(已被判处)等人处借款平帐，杨纪峯、刘鹏飞等人通过办理虚假公证、制造虚假银行流水走账等手段，恶意将马1的借款90万元垒高至人民币250万元。2015年11月，刘鹏飞以此向法院提起民事诉讼，要求马1归还人民币250万元及利息、违约金、滞纳金。2015年8月下旬，经张炼强的介绍，被害人马1至王源嘉(已被判处)处借款还债，王源嘉唆使被告人吴某某出面作为出借人，以行规为由，通过制造虚假银行流水走账、签署虚高借条等手段，将马1实际借款人民币8万元的债务垒高至人民币15万元，后持该借条向马1之父亲马某2索债时，遭拒绝而诈骗未能得逞。2019年1月10日，被告人吴某某被公安人员抓获；同年4月23日，被告人杨纪峯被公安人员抓获；2019年5月9日，被告人黄剑文主动至公安机关投案。被告人杨纪峯到案后如实供述了自己的犯罪事实；被告人黄剑文、吴某某虽到案后未如实供述犯罪事实，但当庭均如实供述罪行，并自愿认罪。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1．被害人马1的陈述及辨认笔录，证实其被张炼强、张万柱及被告人黄剑文、杨纪峯、吴某某等人实施套路贷诈骗经过的事实。2．证人马某2的证言及辨认笔录，证实王源嘉及被告人吴某某等人持虚高借条向其索债的事实。3．同案关系人张炼强的供述，证实被告人黄剑文配合张万柱恶意垒高马1债务至90万的事实；被告人吴某某经王源嘉介绍出借资金给马1的事实。4．同案关系人刘鹏飞、陈建君的供述，分别证实被告人杨纪峯等人进行虚假银行流水走账、签署虚高借条并进行民事诉讼等事实。5．相关银行交易明细单，证实被告人杨纪峯、吴某某及王源嘉在借款给马1过程中，通过使用多个账户相互转账，制造虚假银行流水走账的事实。6．证人张某某的证言，证实刘鹏飞系被告人杨纪峯的司机的事实。7．证人刘某某的证言、相关民事诉状、借款合同、转账记录、民事裁定书等，证实经被告人杨纪峯介绍，代理刘鹏飞起诉马1250万虚高债务民事诉讼的事实。8．公安机关出具的案发及抓获经过，证实本案案发及各被告人到案经过的事实。9．相关的户籍资料，分别证实被告人黄剑文、杨纪峯、吴某某身份的基本情况。8.被告人黄剑文、杨纪峯、吴某某的供述和辩解。本院认为，被告人黄剑文、杨纪峯、吴某某以非法占有为目的，采用恶意垒高借款金额、制造银行走账流水虚假给付等手段，骗取公民财物，被告人黄剑文、吴某某犯罪数额巨大，被告人杨纪峯犯罪数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人黄剑文、吴某某在共同诈骗犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚；被告人杨纪峯、吴某某系犯罪未遂，依法可比照既遂犯减轻处罚；被告人杨纪峯到案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；被告人黄剑文、吴某某当庭均自愿认罪，可酌情从宽处罚；被告人杨纪峯家属代为向被害人作出赔偿并取得谅解，可酌情从轻处罚。对辩护人提出的相关从轻和减轻处罚的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人黄剑文犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月9日起至2023年5月8日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人杨纪峯犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月23日起至2024年4月22日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。)三、被告人吴某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)四、违法所得予以追缴，不足部分责令退赔后发还被害人。被告人吴某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 敏人民陪审员  王玲芳人民陪审员  吴梅华二〇二〇年一月十三日书 记 员  孙锦奕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。