安徽省砀山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1321刑初371号公诉机关安徽省砀山县人民检察院。被告人戴某1戴新进，男，汉族，1991年8月17日出生于浙江省瑞安市，初中文化，经商，户籍所在地：浙江省温州市瑞安市，住址同上。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月3日被临时羁押于浙江省瑞安市看守所，同年4月10日被砀山县公安局刑事拘留，同年5月10日被砀山县人民检察院批准逮捕，当日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。辩护人郭永，安徽梨苑律师事务所律师。被告人韦某某，男，壮族，1991年11月12日出生于广西壮族自治区柳州市，小学文化，务工，户籍所在地：广西壮族自治区柳州市柳江区柳江县，住址同上。其曾因犯抢劫罪、盗窃罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2010年8月30日被广西壮族自治区柳江县人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币九千元。曾因犯容留他人吸毒罪，于2016年10月17日被广西壮族自治区柳江县人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月25日被砀山县公安局刑事拘留，同年8月31日被该局变更为取保候审。2019年5月31日被临时羁押于深圳市宝安区看守所，同年6月5日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年6月13日被砀山县人民检察院批准逮捕，次日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。辩护人陈毛路，砀山县法律援助中心指派律师。被告人戴某2，男，汉族，1986年10月23日出生于浙江省瑞安市，初中文化，经商，户籍所在地：浙江省瑞安市，住浙江省金华市义乌市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月26日被砀山县公安局刑事拘留，同年4月30日被该局变更为取保候审，同年7月23被砀山县人民检察院决定取保候审。2019年11月25日被本院决定批准逮捕，次日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。辩护人吴占伟，安徽安康律师事务所律师。被告人戴某3，男，汉族，1991年1月20日出生于浙江省瑞安市，初中文化，务工，户籍所在地：浙江省温州市瑞安市，住浙江省温州市瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月26日被砀山县公安局刑事拘留，同年4月30日被该局变更为取保候审，同年7月23被砀山县人民检察院决定取保候审。2019年11月25日被本院决定取保候审。辩护人贾琦，砀山县法律援助中心指派律师。被告人吴某，女，汉族，1994年3月25日出生于安徽省宿松县，专科文化，务工，户籍所在地：安徽省宿松县，住址同上。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月25日被砀山县公安局刑事拘留，同年8月21日被该局变更为取保候审。2019年7月23日被砀山县人民检察院决定取保候审，同年11月25日被本院决定取保候审。辩护人马亚亚，砀山县法律援助中心指派律师。被告人许某某，女，汉族，1994年8月20日出生于安徽省宿松县，中专文化，务工，户籍所在地：安徽省宿松县，住址同上。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月25日被砀山县公安局刑事拘留，同年8月21日被该局变更为取保候审。2019年7月23日被砀山县人民检察院决定取保候审，同年11月25日被本院决定取保候审。辩护人朱才军，安徽徽商律师事务所律师。被告人姜某某，男，汉族，1997年12月1日出生于贵州省毕节市，初中文化，务工，户籍所在地：贵州省毕节市七星关区，住址同上。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月25日被砀山县公安局刑事拘留，同年8月21日被该局变更为取保候审。2019年7月23日被砀山县人民检察院决定取保候审，同年11月25日被本院决定取保候审。辩护人赵保华，砀山县法律援助中心指派律师。被告人刘某某，女，汉族，1999年10月7日出生于江西省修水县，高中文化，务工，户籍所在地：江西省修水县，住址同上。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月25日被砀山县公安局刑事拘留，同年8月16日被该局变更为取保候审。2019年7月23日被砀山县人民检察院决定取保候审，同年11月25日被本院决定取保候审。辩护人贾国宁，砀山县法律援助中心指派律师。被告人潘某某，女，汉族，1986年6月2日出生于浙江省瑞安市，高中文化，务工，户籍所在地：浙江省瑞安市，住址同上。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月25日被砀山县公安局刑事拘留，同年8月31日被该局变更为取保候审。2019年7月23日被砀山县人民检察院决定取保候审，同年11月25日被本院决定取保候审。辩护人方军建，砀山县法律援助中心指派律师。安徽省砀山县人民检察院以砀检刑诉（2019）304号起诉书指控被告人戴某1、韦某某、戴某2、戴某3、吴某、许某某、姜某某、刘某某、潘某某犯诈骗罪，于2019年11月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年1月13日公开开庭审理了本案。砀山县人民检察院指派检察员马某出庭支持公诉，被告人戴某1及其辩护人郭永、被告人韦某某及其辩护人陈毛路、被告人戴某2及其辩护人吴占伟、被告人戴某3及其辩护人贾琦、被告人吴某及其辩护人马亚亚、被告人许某某及其辩护人朱才军、被告人姜某某及其辩护人赵保华、被告人刘某某及其辩护人贾国宁、被告人潘某某及其辩护人方军建均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。安徽省砀山县人民检察院指控：2018年6月1日，被告人戴某1、戴某2和潘建灵（另案处理）将“套路贷”诈骗公司转移到砀山县高铁新区桃源居小区，三人先后招聘潘某（已判刑）、被告人戴某3为财务，陈某2、杨某2（二人已判刑）、被告人韦某某为审核，被告人吴某、许某某、姜某某、刘某某、潘某某为话务员，由话务员对外拨打电话，寻找有贷款意向的被害人，再将该被害人推送给审核，审核再将被害人身份信息推送给财务，财务在放款前要求被害人在“有凭证”上签借款协议，协议规定年利率为24%。以借款1000元为例，扣除300元的砍头息，被害人实际得到700元，周期为7天，7天后不能还款可以续期，续期费300元。2018年5月6日至同年7月24日期间，被告人戴某1、戴某2等人经营的诈骗公司通过上述手段骗取了被害人丁某1、刘某1等30人的钱款共计人民币58918元。其中，戴某3作为财务人员参与诈骗19人，涉案金额49618元；韦某某作为审核人员参与诈骗8人，涉案金额9675元；吴某、许某某作为话务人员参与诈骗27人，涉案金额44000元；姜某某作为话务人员参与诈骗26人，涉案金额32650元；刘某某作为话务人员参与诈骗24人，涉案金额30130元；潘某某作为话务人员参与诈骗13人，涉案金额19190元。2018年12月10日，被告人戴某1、戴某2、戴某3的亲属代为退赃54868元。2018年7月24日，被告人吴某、许某某、姜某某、刘某某、潘某某在砀山县高铁新区桃源居小区被砀山县公安局民警抓获归案；2019年4月3日，被告人戴某1在浙江省瑞安市被当地公安民警抓获；2019年4月26日，被告人戴某2、戴某3主动到砀山县公安局投案；2019年5月30日，被告人韦某某在深圳市宝安区被当地公安民警抓获。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人戴某1、戴某2以非法占有为目的，以借贷为名，骗取他人财物，数额巨大；被告人戴某3、韦某某、吴某、许某某、姜某某、刘某某、潘某某明知他人从事诈骗犯罪活动而积极参与，该七名被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻或免于刑事处罚；被告人韦某某系累犯，应当从重处罚。九被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。被告人戴某1当庭对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，未作辩解。其辩护人提出，被告人戴某1当庭认罪认罚，并具有坦白、退赔被害人经济损失、退缴犯罪资金等情节。建议对其从轻处罚。被告人韦某某当庭对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，未作辩解。其辩护人提出，被告人韦某某当庭认罪认罚，系从犯，并具有坦白情节。建议对其从轻处罚。被告人戴某2当庭对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，未作辩解。其辩护人提出，被告人戴某2当庭认罪认罚，并具有自首、退赔被害人经济损失、退缴犯罪资金等情节。建议对其减轻处罚。被告人戴某3当庭对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，未作辩解。其辩护人提出，被告人戴某3当庭认罪认罚，系从犯，并具有自首、退赔被害人经济损失、退缴犯罪资金等情节。建议对其减轻处罚。被告人吴某当庭对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，未作辩解。其辩护人提出，被告人吴某当庭认罪认罚，系从犯，并具有坦白情节。建议对其减轻处罚。被告人许某某当庭对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，未作辩解。其辩护人提出，被告人许某某当庭认罪认罚，系从犯，并具有坦白情节。建议对其减轻处罚。被告人姜某某当庭对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，未作辩解。其辩护人提出，被告人姜某某当庭认罪认罚，系从犯，并具有坦白情节。建议对其减轻处罚。被告人刘某某当庭对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，未作辩解。其辩护人提出，被告人刘某某当庭认罪认罚，系从犯，并具有坦白情节。建议对其减轻处罚。被告人潘某某当庭对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，未作辩解。其辩护人提出，被告人潘某某当庭认罪认罚，系从犯，并具有坦白情节。建议对其从轻处罚。经审理查明：2018年4月，被告人戴某2、戴某1在浙江省瑞安市成立“套路贷”公司，同年5月潘建灵（已判刑）入股该公司，先后招募潘某（已判刑）及被告人戴某3为公司财务，陈某2、杨某2（二人已判刑）及被告人韦某某为审核，被告人许某某、吴某、潘某某、姜某某、刘某某等人为话务人员，从事“套路贷”诈骗活动。因瑞安市打击“套路贷”严厉，2018年6月1日，该公司人员转至砀山县高铁新区桃源居小区1栋1501室、1502室继续实施诈骗犯罪活动。2018年5月6日至同年7月24日，被告人戴某1、戴某2和潘建灵经营的“套路贷”公司通过收取砍头息、续期费、违约金等方法骗取被害人丁某1、刘某1等30人钱款共计人民币58918元。其中，戴某3作为财务人员发放贷款，造成丁某1等19名被害人被骗49618元；韦某某作为审核人员审核贷款人信息，造成赵某等8名被害人被骗9675元；吴某、许某某作为话务人员拨打电话，造成温某等27名被害人被骗44000元；姜某某作为话务人员拨打电话，造成赖某等26名被害人被骗32650元；刘某某作为话务人员拨打电话，造成白某等24名被害人被骗30130元；潘某某作为话务人员拨打电话，造成张某4等13名被害人被骗19190元。具体犯罪事实如下：一、2018年5月6日，被害人丁某1被他人推送至被告人戴某2等人的放贷公司，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“汇丰金融”和“灵动”的微信向丁某1发放贷款。丁某1实际借得款2100元，至2018年6月27日，共计还款11718元，被骗9618元。二、2018年5月13日，话务员拨打被害人刘某1的电话，问其是否需要贷款，刘某1表示有贷款意向，后陈某2使用昵称为“汇丰应急”（不接收语音）的微信对刘某1审核放贷，潘某与被告人戴某3分别使用昵称为“灵动”和“huihuihuifengfengfeng”的微信向刘某1发放贷款。刘某1实际借得款1400元，至2018年6月2日，共计还款3800元，被骗2400元。三、2018年5月17日，被害人张某1被他人推送至被告人戴某2等人的放贷公司，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“汇丰金融”和“灵动”的微信向张某1发放贷款。张某1实际借得款2100元，至2018年6月27日，共计还款5000元，被骗2900元。四、2018年6月10日，话务员拨打被害人温某的电话，温某表示借款，审核员使用昵称“小龙”的微信对温某借款审核放贷，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“汇丰金融”和“灵动”的微信向温某发放贷款。温某实际借得款29900元，至2018年7月28日，共计还款41250元，被骗11350元。五、2018年6月12日，话务员拨打被害人赖某的电话，赖某表示借款，陈某2使用昵称“汇丰应急”的微信对赖某借款审核放贷，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“汇丰金融”和“灵动”的微信向赖某发放贷款。赖某实际借得款1400元，至2018年6月24日，共计还款3320元，被骗1920元。六、2018年6月13日，话务员拨打被害人张某2的电话，张某2表示借款，审核员使用昵称“小龙”的微信对张某2借款审核放贷，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“汇丰金融”和“灵动”的微信向张某2发放贷款。张俊实际借得款1400元，至2018年6月18日，共计还款2000元，被骗600元。七、2018年6月19日,话务员拨打被害人白某的电话，白某表示借款，陈某2、杨某2分别使用昵称为“汇丰应急”和“玩世不恭Alex”的微信对白某借款审核，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“极信金融”和“灵动”的微信向白某放贷。白某实际借得款2450元，至2018年7月23日，共计还款3950元，被骗1500元。八、2018年6月19日，话务员拨打被害人李某1的电话，李某1表示借款，被告人许某某、陈某2使用昵称为“玩世不恭Alex”和“汇丰应急”的微信对李某1放贷审核，潘某使用昵称“灵动”的微信向李某1发放贷款。李某1实际借得款700元，至2018年6月24日，共计还款1000元，被骗300元。九、2018年6月19日,话务员拨打被害人周某1的电话，周某1表示借款，杨某2、陈某2分别使用昵称为“小龙”和“汇丰应急（不收语音）”的微信对周某1借款初审，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“汇丰金融”和“灵动”的微信向周某1发放贷款。周某1实际借得款1400元，至2018年7月6日，共计还款3250元，被骗1850元。十、2018年6月20日，话务员拨打被害人李某2的电话，李某2表示借款，杨某2使用昵称“小龙”的微信对李某2借款初审，陈某2使用昵称“滴答滴”的微信对李某2审核放款，潘某使用昵称“灵动”的微信向李某2发放贷款。李某2实际借得款800元，至2018年7月6日，共计还款1100元，被骗300元。十一、2018年6月21日，话务员拨打被害人周某2的电话，周某2表示借款，杨某2使用昵称为“小龙”的微信对周某2借款初审，陈某2使用昵称为“汇丰应急”的微信对周某2审核放款，潘某使用昵称为“灵动”的微信向周某2发放贷款。周某2实际借得款700元，至2018年7月22日，共计还款2650元，被骗1950元。十二、2018年6月21日，话务员拨打被害人石某的电话，石某表示借款，陈某2使用昵称为“汇丰应急（不接收语音）”微信对石某审核放款，潘某使用昵称为“灵动”的微信向石某发放贷款。石某实际借得款700元，至2018年7月6日，共计还款1660元，被骗960元。十三、2018年6月23日，话务员拨打被害人刘某2的电话，刘某2表示借款，杨某2使用昵称为“小龙”的微信对刘某2审核放款，经陈某2审核确认，潘某使用昵称为“灵动”的微信向刘某2发放贷款。刘某2实际借得款700元，至2018年7月6日，共计还款1000元，被骗300元。十四、2018年6月24日，话务员拨打被害人陈某1的电话，陈某1表示借款，杨某2使用昵称为“小龙”的微信对陈某1审核放款，经陈某2审核确认，潘某使用昵称为“灵动”的微信向陈某1发放贷款。陈某1实际借得款700元，至2018年7月14日，共计还款1990元，被骗1290元。十五、2018年6月24日，话务员拨打被害人钟某的电话，钟某表示借款，杨某2使用昵称为“小龙”的微信对钟某审核放款，经陈某2审核确认，潘某使用昵称为“灵动”的微信向钟某发放贷款。钟某实际借得款700元，至2018年7月22日，共计还款1980元，被骗1280元。十六、2018年6月24日，话务员拨打被害人黄某的电话，黄某表示借款，杨某2使用昵称为“小龙”的微信对黄某审核放款，经陈某2审核确认，潘某使用昵称为“灵动”的微信向黄某发放贷款。黄某实际借得款700元，至2018年6月29日，共计还款1000元，被骗300元。十七、2018年6月26日，话务员拨打被害人张某3的电话，张某3表示借款，杨某2使用昵称为“小龙”的微信对张某3审核放款，经陈某2审核确认，潘某使用昵称为“灵动”的微信向张某3发放贷款。张某3实际借得款700元，至2018年7月8日，共计还款1610元，被骗910元。十八、2018年7月3日，话务员拨打被害人张某4的电话，张某4表示借款，陈某2使用昵称为“汇丰”的微信对张某4审核放款，潘某使用昵称为“灵动”的微信向张某4发放贷款。张某4实际借得款700元，至2018年7月31日，共计还款2290元，被骗1590元。十九、2018年7月4日，话务员拨打被害人孙某的电话，孙某表示借款，杨某2使用昵称为“玩世不恭Alex”的微信对孙某借款初审，潘某使用昵称为“灵动”的微信向孙某发放贷款。孙某实际借得款700元，至2018年7月14日，共计还款1330元，被骗630元。二十、2018年7月8日，话务员拨打被害人尹某的电话，尹某表示借款，陈某2使用昵称为“汇丰应急”的微信对尹某审核放款，并推送财务微信号，潘某和戴某3分别使用昵称为“灵动”、“极信金融”的微信向尹某发放贷款。尹某实际借得款4900元，至2018年7月24日，共计还款10070元，被骗5170元。二十一、2018年7月8日，话务员拨打被害人郭某的电话，郭某表示借款，被告人韦某某和陈某2分别使用昵称为“小龙”、“汇丰金融（不收语音）”的微信对郭某借款进行审核，并推送财务微信号，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“极信金融”、“灵动”的微信向郭某发放贷款。郭某实际借得款2100元，至2018年7月16日，共计还款3925元，被骗1825元。二十二、2018年7月8日，话务员拨打被害人赵某的电话，赵某表示借款，被告人韦某某和陈某2分别使用昵称为“小龙”、“汇丰应急（不收语音）”的微信对赵某借款进行审核，并推送财务微信号，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“极信金融”、“灵动”的微信向赵某发放贷款。赵某实际借得款2100元，至2018年8月3日，共计还款4800元，被骗2700元。二十三、2018年7月9日，话务员拨打被害人韦某的电话，韦某表示借款，被告人韦某某和陈某2分别使用昵称为“小龙”、“汇丰金融（不收语音）”的微信对韦某借款进行审核，并推送财务微信号，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“极信金融”、“灵动”的微信向韦某发放贷款。韦某实际借得款2100元，至2018年7月13日，共计还款3000元，被骗900元。二十四、2018年7月9日，话务员拨打被害人杨某1的电话，杨某1表示借款，陈某2使用微信昵称“汇丰应急（不收语音）”的微信对杨某1审核放款，并推送财务微信号，被告人戴某3和潘某分别使用昵称“极信”、“灵动”的微信向杨某1发放贷款。杨某1实际借得款2100元，至2018年7月26日，共计还款3325元，被骗1225元。二十五、2018年7月10日，话务员拨打被害人董某的电话，董某表示借款，杨某2、陈某2分别使用微信昵称“玩世不恭Alex”和“汇丰应急（不收语音）”的微信对董某借款进行审核，并推送财务微信号，被告人戴某3和潘某分别使用昵称“极信”、“灵动”的微信向董某发放贷款。董某实际借得款2100元，至2018年7月13日，共计还款3000元，被骗900元。二十六、2018年7月10日，话务员拨打被害人宋某的电话，宋某表示借款，被告人韦某某和陈某2分别使用昵称为“小龙”、“汇丰金融（不收语音）”的微信对宋某借款进行审核，并推送财务微信号，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“极信金融”、“灵动”的微信向宋某发放贷款。宋某实际借得款2100元，至2018年7月30日，共计还款3800元，被骗1700元。二十七、2018年7月14日，话务员拨打被害人张某5的电话，张某5表示借款，被告人韦某某使用昵称为“小龙”的微信对张某5审核放款，并推送财务微信号，潘某使用昵称为“灵动”的微信向张某5发放贷款。张某5实际借得款1050元，至2018年7月19日，共计还款1500元，被骗450元。二十八、2018年7月21日，话务员拨打被害人孟某的电话，孟某表示借款，被告人韦某某使用昵称为“小龙”的微信对孟某审核放款，并推送财务微信号，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“极信金融”、“灵动”的微信向孟某发放贷款。孟某实际借得款2100元，至2018年7月25日，共计还款3000元，被骗900元。二十九、2018年7月24日，话务员拨打被害人李某3的电话，李某3表示借款，被告人韦某某使用昵称为“小龙”的微信对李某3审核放款，并推送财务微信号，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“极信金融”、“灵动”的微信向李某3发放贷款。李某3实际借得款1400元，至2018年7月29日，共计还款2000元，被骗600元。三十、2018年7月24日，话务员拨打被害人丁某2的电话，丁某2表示借款，被告人韦某某使用昵称为“小龙”的微信对丁某2审核放款，并推送财务微信号，被告人戴某3和潘某分别使用昵称为“极信金融”、“灵动”的微信向丁某2发放贷款。丁某2实际借得款1400元，至2018年7月30日，共计还款2000元，被骗600元。另查明：2018年12月10日，被告人戴某1、戴某2、戴某3的亲属代为退赔被害人经济损失人民币54868元。审理中，又退赔剩余被害人经济损失人民币4050元，已提存至本院；并将本院（2018）皖1321刑初437号刑事判决书判决没收的涉案犯罪资金人民币73000元全部缴至本院。涉案犯罪工具电脑五台、打印扫描机一台、手机十三部、刷卡器一部、电销机二部等涉案物品已被本院判决予以没收（现存砀山县公安局）。2018年7月24日20时许，被告人吴某、许某某、姜某某、刘某某、潘某某、韦某某在砀山县高铁新区桃源居小区被砀山县公安局民警抓获归案，后均如实供述了上述犯罪事实。2019年4月3日，被告人戴某1在浙江省瑞安市被当地公安民警抓获，后如实供述上述犯罪事实；2019年4月26日，被告人戴某2、戴某3主动到砀山县公安局投案，如实供述了上述犯罪事实；被告人韦某某在取保候审期间因传唤不到案，于2019年5月30日在深圳市宝安区被当地公安民警抓获，后如实供述上述犯罪事实。上述事实，被告人戴某1、韦某某、戴某2、戴某3、吴某、许某某、姜某某、刘某某、潘某某在开庭审理中亦无异议，且有公安机关出具的户籍信息、归案经过、违法犯罪前科查证情况记录、临时羁押证明、砀山县人民法院（2018）皖1321刑初437号、（2019）皖1321刑初419号刑事判决书、支付宝、微信转账记录、聊天记录、搜查笔录、提取笔录、辨认笔录、扣押物品清单、电子数据检验报告、公安机关出具的情况说明、涉案手机微信聊天记录照片、退赔款凭证、证人潘建灵、潘某、陈某2、杨某2、殷某等人的证言、被害人丁某1、刘某1、张某1等30人的陈述及九被告人的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为：被告人戴某1、戴某2明知利用网络平台从事小额贷款业务系国家打击的“套路贷”犯罪，仍伙同他人从事该项业务，采取手机拨打他人电话，宣称：“其系小额贷款公司，急需用款人，只需提供个人身份等相关信息，经公司审核通过，无需抵押、担保即可发放贷款”，寻找借款人，然后以按借款金额30%的比例收取手续费，并与借款人签订虚高借款合同，同时约定借款期限为5日或7日，逾期承担20%的违约责任，以此骗取他人钱财，犯罪数额巨大，其行为均构成诈骗罪。被告人戴某3、韦某某、许某某、吴某、潘某某、姜某某、刘某某明知戴某1、戴某2等人从事“套路贷”诈骗犯罪活动，仍接受雇佣充当财务、审核、话务员等角色，为他人实施犯罪活动提供帮助，在共同犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯。其中，戴某3、许某某、吴某、姜某某、刘某某涉案犯罪数额巨大，韦某某、潘某某涉案犯罪数额较大，该七名被告人的行为均已构成诈骗罪，与被告人戴某1、戴某2系共同犯罪。公诉机关指控的事实存在，罪名成立，本院予以支持。被告人戴某1归案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚；被告人戴某2主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚；被告人戴某3同时具有从犯、自首情节，依法予以减轻处罚；被告人许某某、吴某、姜某某、刘某某同时具有从犯、坦白情节，依法均予以减轻处罚；被告人韦某某、潘某某具有从犯、坦白情节，依法均予以从轻处罚。被告人韦某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法予以从重处罚。被告人戴某2、戴某1、戴某3的近亲属代为退赔被害人全部经济损失，并将涉案犯罪资金全部退缴，对各被告人均可酌情从轻处罚。各被告人的辩护人提出的从轻或减轻处罚的辩护意见均成立，本院予以支持。根据被告人戴某1、戴某2、戴某3、韦某某、许某某、吴某、姜某某、刘某某、潘某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，对被告人戴某1依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条之规定；对被告人戴某2依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条之规定；对被告人戴某3依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条之规定；对被告人韦某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条之规定；对被告人许某某、吴某、姜某某、刘某某、潘某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人戴某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）二、被告人戴某2犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）三、被告人戴某3犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）四、被告人许某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）五、被告人吴某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）六、被告人韦某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵刑期一日，已先行羁押一个月零七日，即自2019年5月31日起至2020年2月22日止。罚金于判决生书效后三十日内缴纳）七、被告人姜某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）八、被告人刘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）九、被告人潘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  张百昊审判员  管义龙审判员  张 超二〇二〇年一月十四日书记员  刘帅帅附本案适用相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行的，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。