昆明市五华区人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0102刑初第1279号公诉机关昆明市五华区人民检察院。被告人李俊，曾用名李南男，男,1979年4月17日出生，汉族，大专文化，昆明高羽商贸有限公司法人代表，户籍所在地云南省安宁市，住云南省安宁市。2019年3月7日因涉嫌骗取贷款罪被昆明市公安局直属分局刑事拘留，同年4月11日被逮捕,现羁押于昆明市五华区看守所。辩护人武咏梅，云南华恒律师事务所律师。昆明市五华区人民检察院以五检公一刑诉[2019]1225号起诉书指控被告人李俊犯骗取贷款罪,向本院提起公诉。本院于2019年9月2日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，昆明市五华区人民检察院指派检察员保亚萍出庭支持公诉，被告人李俊及辩护人武咏梅均到庭参加诉讼。本案经报请昆明市中级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结。昆明市五华区人民检察院指控：2011年3月，被告人李俊以昆明高羽商贸有限公司（以下简称高羽公司，2018年已被吊销营业执照）名义与光大银行昆明分行、武钢集团昆明钢铁股份有限公司（以下简称昆钢）签订《厂商银合作协》、《综合授信协议》，最高授信1亿元人民币给高羽公司用于从昆钢购买钢材。2017年7月，高羽公司向由光大银行昆明分行申请该授信协议下总额1500万元人民币的贷款，交纳银行600万人民币开票保证金，用于向昆钢购买钢材。2011年7月14日，光大银行根据协议开具了十七份总额1500万元人民币的承兑汇票至昆钢，昆钢发货并按约定将钢村存放于安宁青武山仓库，经仓库方两次确认该1500万元人民币贷款购买并作为贷款质押的钢材为2712吨，2011年11月14日，光大银行按约完成1500万元人民币的票据承兑。2011年年中，高羽公司因钢材市场波动、经营不善资金链断裂，被告人李俊以高羽公司名义于2011年7月向广发银行昆明护国广场支行申请综合授信，2011年7月21日双方签署《授信额度合同》，授信4000万元人民币给高羽公司。2011年8月15日,被告人李俊向广发银行提出贷款1250万元人民币申请用于购买钢材，交纳银行375万元人民币开票保证金，并承诺使用高羽公司位于安宁青武山仓库内的2779吨钢材进行贷款质押，其中包含已经质押给光大银行的2712吨钢材。2011年8月17日，广发行承兑了高羽公司开具的四份总额为1250万元人民币银行承兑汇，被告人李俊用其中的1000万元人民币向昆钢购买钢材后在钢材市场内低价销售套现，用其中250万元人民币向其他钢材公司购买钢材后销售至禄劝工地获利。据被告人李俊供述，1250万元人民币贷款购买的钢材被其以800万元人民币的低价销售后，大部分资金用于归还其在光大银行前期其他贷款，其他资金用于公司运营及个人消费。公安机关2013年5月2日立案后，对高羽公司仍堆放在安宁青武山仓库的涉案760.977吨钢材进行扣押，2013年9月11日委托云南泰运拍卖公司进行拍卖，所得208.8922万元人民币存在公安机关帐号上。2019年3月7日16时许，昆明市公安局城市轨道交通分局东风广场站派出所民警在昆明地铁三号线市体育馆闸机口处对旅客身份信息进行核查时，查获被告人李俊。公诉机关认为应当以骗取贷款罪追究被告人李俊的刑事责任。公诉人当庭提出被告人到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，建议按法定刑有期徒刑三年以上七年以下，并处罚金等公诉意见。被告人李俊自愿认罪，当庭供认指控的犯罪事实，无辩解与辩护意见。辩护人提出应以单位犯罪的规定追究被告人李俊的刑事责任；被告人骗取的是广发银行，涉案金额系广发银行的实际损失666.1078万元，该金额仅略高于法律规定的“造成特别重大损失”的下限；光大银行370万元的损失是民事范围；银行和仓管方存在过错。另外，被告人自愿认罪悔罪，系主观恶性和社会危害性小，其系初犯偶犯，认罪、悔罪态度较好，且身患爱滋病，请求法庭对其判处缓刑等辩护意见。经审理查明：2006年11月16日，被告人李俊注册成立昆明高羽商贸有限公司（以下简称“高羽公司”），被告人李俊为公司法人代表，其母柳某华为股东。2011年7月，被告人李俊以高羽公司名义向广发银行股份有限公司昆明护国广场支行（以下简称“广发银行”）申请综合授信，2011年7月21日双方签署《授信额度合同》，高羽公司取得人民币4000万元的授信额度。2011年8月15日,被告人李俊向广发银行提出贷款人民币1250万元用于购买钢材的申请，并承诺使用高羽公司位于安宁青武山仓库内的2779吨钢材进行贷款质押，隐瞒了该2779吨钢材中包含了已于2011年7月14日质押给中国光大银行股份有限公司昆明分行的2712吨钢材的事实。后被告人李俊向广发银行交纳开票保证金人民币375万元，广发银行于2011年8月17日承兑了高羽公司开具的四份总额为人民币1250万元的银行承兑汇票。被告人李俊用其中的人民币1000万元向昆钢购买钢材后在钢材市场内低价销售套现，其余人民币250万元用于向其他钢材公司购买钢材后销售至禄劝工地。所购钢材销售所得资金均被被告人李俊使用，造成广发银行人民币875万元款项损失后潜逃。2012年12月5日，云南省昆明市中级人民法院在审理光大银行昆明分行诉高羽商贸公司金融借款合同纠纷案过程中发现被告人李俊涉嫌犯罪线索后移交公安机关立案侦查。2013年9月11日公安机关委托云南泰运拍卖公司对高羽公司堆放在安宁青武山仓库的760.977吨钢材进行拍卖，所得人民币208.8955万元现存于公安机关帐户。2019年3月7日，被告人李俊被公安机关抓获归案。以上事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证、认证的被告人的户口证明，案件移送函，报案材料，抓获经过，被告人的供述，证人柳某华、李某贵、李某敏、刘某的证言，鉴定聘请书，司法评估鉴定意见书，扣押涉案资产价值评估报告书，鉴定意见通知书，扣押决定书，登记保存清单，拍卖委托书，拍卖成交确定书，企业法人营业执照，授信额度合同，质押合同，银行承兑汇票，钢材买卖合同，仓储监管协议，增值税专用发票，情况说明等相关证据印证。本院认为，以上证据取证程序合法，内容客观真实，可以作为定案依据。本院认为，被告人李俊隐瞒同一质押物已经质押的事实，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控事实清楚、证据充分、罪名成立，本院予以确认。被告人李俊到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。辩护人所提：1、关于单位犯罪的辩护意见，本院认为被告人李俊以单位名义骗取银行贷款，是自然人犯罪，不符合单位犯罪的构成要件。2、关于涉案金额的异议，经查被告人李俊骗取向广发银行贷款共计人民币1250万元，扣除其交纳的开票保证金人民币375万，涉案金额应为人民币875万元。案发后公安机关扣押钢材拍卖所得人民币208.8922万元属于追赃挽损金额，可在量刑时将予以酌情考虑。3、对被告人李俊减轻处罚并判处缓刑的辩护意见，不符合相关法律规定，本院不予采纳。辩护人所提其他辩护意见中的合理部分，本院在量刑已予采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李俊犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期从2019年3月7日起至2022年9月6日止，罚金限判决生效后三个月内执行）。二、涉案钢材拍卖所得人民币208.8955万元，发还被害单位广发银行股份有限公司昆明护国广场支行。三、违法所得人民币666.1078万元继续追缴，发还广发银行股份有限公司昆明护国广场支行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李中原人民陪审员  张 永人民陪审员  常 华二〇二〇年一月十二日书 记 员  张智斌