甘肃省酒泉市肃州区人民法院刑事判决书（2019）甘0902刑初581号公诉机关酒泉市肃州区人民检察院。被告人杜某1，江苏省徐州市人，居住江苏省徐州市。2004年9月30日因犯抢劫、抢夺罪被江苏省徐州市泉山区人民法院判处有期徒刑七年，2009年1月10日刑满释放。2019年1月1日因涉嫌诈骗罪被江苏省徐州市公安局贾汪分局抓获并临时羁押于徐州市贾汪区看守所，2019年1月10日被酒泉市公安局肃州分局刑事拘留，同年2月2日逮捕。现羁押于肃州区看守所。辩护人徐某，甘肃政剑律师事务所律师。酒泉市肃州区人民检察院以肃检一部刑诉（2019）553号起诉书指控被告人杜某1犯诈骗罪，于2019年10月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。酒泉市肃州区检察院指派检察员夏某出庭支持公诉，被告人杜某1及辩护人徐某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。酒泉市肃州区人民检察院指控，2017年7月至2018年8月期间，被告人杜某1伙同张怀宝（在逃），在酒泉市肃州区以个人名义开展车辆抵押贷款业务，假借民间借贷之名，以收取保证金、中介费、服务费、家访费等方式骗取被害人签订虚假借款协议、制造银行流水痕迹、虚增债务，后以被害人未按照要求还款为由，以秘密手段将被害人借款时所抵押车辆开走并藏匿，要求被害人按照虚假借款协议还款赎车，并索要高额拖车费，在被害人拒绝支付高额赎车款后非法占有被害人车辆，现查明被告人杜某1有下列犯罪事实：1、2017年8月30日被害人吴某通过他人介绍，在酒泉市肃州区世纪大道交通大厦楼下，从被告人杜某1及张怀宝（在逃）处以其名下一辆北京现代牌BH6440LAY型汽车（车牌号×××）作为抵押借款人民币21400元，被告人张怀宝（在逃）等人以收取保证金、手续费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人吴某签订人民币49000元的虚假借款协议，并制造人民币49000元银行交易流水痕迹，被害人吴某实际到手借款金额为人民币21400元，被害人吴某在未按照被告人杜某1、张怀宝（在逃）要求还款后，被告人杜某1遂于2017年9月19日14时许在酒泉市肃州区酒泉宾馆停车场将被害人吴某用于抵押借款的汽车开走，要求吴某按签订的虚假借款协议金额还款赎车，在被害人吴某拒绝支付高额赎车款后，被告人杜某1、张怀宝（在逃）非法占有被害人汽车，非法获利人民币41933元。2019年2月11日经肃州区发展和改革局肃价认（2019）10号价格认定结论书认定该北京现代牌BH6440LAY型汽车（车牌号×××）价格为63333元。2、2017年12月27日，被害人范某在酒泉市肃州区飞天大厦楼下，从被告人杜某1及张怀宝（在逃）处以其名下一辆大众宝来轿车（车牌号：×××）作为抵押借款人民币30000元，被告人杜某1、张怀宝（在逃）以收取保证金、服务费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人范某签订人民币49000元的虚假借款协议，并制造人民币49000元银行交易流水痕迹，被害人范某实际到手借款金额为人民币18000元，被害人范某在未按照被告人杜某1、张怀宝（在逃）要求还款后，被告人杜某1遂于2018年1月18日在酒泉市肃州区将被害人范某用于抵押借款的汽车开走，要求范某按签订的虚假借款协议金额还款赎车，在被害人范某拒绝支付高额赎车款后，被告人杜某1、张怀宝（在逃）非法占有被害人范某汽车，非法获利人民币50333元。2019年2月11日经肃州区发展和改革局肃价认（2019）8号价格认定结论书认定该大众宝来型汽车（车牌号×××号）价格为68333元。3、2018年3月20日，被害人路某在酒泉市肃州区飞天大厦楼下，从被告人杜某1、张怀宝（在逃）等人处以其名下一辆哈弗H9汽车（车牌号：×××）作为抵押借款人民币50000元，被告人杜某1、张怀宝（在逃）以收取保证金、利息等为由，骗取被害人路某签订人民币70000元的虚假借款协议，并制造人民币70000元银行流水交易痕迹，被害人路某实际到手借款金额为人民币50000元，被害人路某在还款共计人民币5000元后未按照被告人杜某1、张怀宝（在逃）要求还款，被告人杜某1、张怀宝（在逃）遂于2018年7月3日18时许在酒泉市肃州区东方广场地下停车场采取砸车玻璃、技术手段匹配车辆钥匙等方式将被害人路某用于抵押借款的汽车开走，要求路某按签订的虚假借款协议金额还款并支付高额拖车费赎车，在被害人路某拒绝支付高额赎车款后，被告人杜某1、张怀宝（在逃）非法占有被害人路某车辆，非法获利人民币95000元。2019年3月29日经肃州区发展和改革局肃价认（2019）41号价格认定结论书认定该哈弗H9型汽车（车牌号×××号）价格为140000元。4、2018年3月26日，被害人闫某1在酒泉市肃州区飞天大厦楼下，从张怀宝(在逃)处以其名下一辆奥迪A6L轿车(车牌号:×××)作为抵押借款人民币60000元，张怀宝(在逃)以收取保证金、服务费、利息、家访费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人闫某1签订人民币88000元的虚假借款协议，并制造人民88000元银行交易流水痕迹，被害人闫某1实际到手借款金额为人民币47500元，被害人闫某1在还款共计人民币9000元后未按照被告人杜某1、张怀宝(在逃)要求还款，被告人杜某1、张怀宝(在逃)遂于2018年7月5日12时许在酒泉市肃州区万达广场停车处将被害人闫某1用于抵押借款的车辆开走，要求被害人闫某1按照签订的虚假借款协议金额还款并支付高额拖车费赎车，在被害人闫某1拒绝支付高额赎车款后，被告人杜某1、张怀宝(在逃)非法占有被害人闫某1车辆，非法获利人民币131500元。2019年2月11日经肃州区发展和改革局肃价认(2019)9号价格认定结论书认定该奥迪A6L型汽车(车牌号×××号)价格为170000元。支持公诉的证据有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、电子数据。控方认为被告人杜某1的行为构成诈骗罪，现依法提起公诉，请求判处。被告人杜某1对指控的事实和罪名提出合同是双方自愿签订的，是被害人未按约定偿还借款导致的，积极退还被害人车辆的辩解意见；其辩护人提出，1、合同是双方自愿签订的，对其他费用的产生也明确告知了被害人，没有非法占有被害人车辆，约定的利息超过法律保护范围属于民法规制范畴，不符合诈骗罪的构成要件；2、对价格认定结论书有异议，据以认定的犯罪金额不能作为定案依据；3、有坦白情节；4、积极赔偿被害人损失，取得了被害人谅解；5、被害人存在过错；6、家庭困难的辩护观点。经审理查明，2017年7月至2018年8月期间，被告人杜某1伙同张怀宝（另案处理），在酒泉市肃州区以个人名义开展车辆抵押贷款业务，假借民间借贷之名，以收取保证金、中介费、服务费、家访费等方式骗取被害人签订虚假借款协议、制造银行流水痕迹、虚增债务，后以被害人未按照要求还款为由，以秘密手段将被害人借款时所抵押车辆开走并藏匿，要求被害人按照虚假借款协议还款赎车，并索要高额拖车费，在被害人拒绝支付高额赎车款后非法占有被害人车辆并变卖，现查明被告人杜某1有下列犯罪事实：1、2017年8月30日，被害人吴某通过他人介绍，以其名下一辆北京现代牌BH6440LAY型汽车（车牌号×××）作为抵押，在酒泉市肃州区世纪大道交通大厦楼下向被告人杜某1及张怀宝借款人民币21400元，被告人张怀宝、杜某1以收取保证金、手续费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人吴某签订人民币49000元的虚假借款协议，并制造49000元银行交易流水痕迹，被害人吴某实际借款金额为人民币21400元。被害人吴某在未按照借款协议的约定还款后，被告人杜某1遂于2017年9月19日14时许在酒泉市肃州区酒泉宾馆停车场将被害人吴某用于抵押借款的汽车开走，要求吴某按签订的虚假借款协议金额还款赎车，在被害人吴某拒绝支付高额赎车款后，被告人杜某1、张怀宝非法占有被害人汽车并变卖。2019年1月13日，被告人杜某1亲属主动向公安机关退还车辆。同年2月11日，经肃州区发展和改革局肃价认（2019）10号价格认定结论书认定，×××号北京现代牌BH6440LAY型汽车价格为63333元。被告人杜某1非法获利41933元。2、2017年12月27日，被害人范某在酒泉市肃州区飞天大厦楼下以其名下×××大众宝来轿车作为抵押，向被告人杜某1、张怀宝借款人民币30000元，被告人杜某1、张怀宝以收取保证金、服务费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人范某签订人民币49000元的虚假借款协议，并制造人民币49000元银行交易流水痕迹，被害人范某实际借款金额为人民币18000元。被害人范某在未按照借款协议的约定还款后，被告人杜某1遂于2018年1月18日在酒泉市肃州区将被害人范某用于抵押借款的汽车开走，要求范某按签订的虚假借款协议金额还款赎车，在被害人范某拒绝支付高额赎车款后，被告人杜某1、张怀宝非法占有被害人范某汽车并变卖。2019年1月21日，公安机关在水磨沟村6组扣押该车辆。2019年2月11日经肃州区发展和改革局肃价认（2019）8号价格认定结论书认定×××号大众宝来型汽车价格为68333元。被告人杜某1非法获利50333元。3、2018年3月20日，被害人路某以其名下一辆×××号哈弗H9汽车作为抵押，在酒泉市肃州区飞天大厦楼下向被告人杜某1、张怀宝借款人民币50000元，被告人杜某1、张怀宝以收取保证金、利息等为由，骗取被害人路某签订人民币70000元的虚假借款协议，并制造人民币70000元银行流水交易痕迹，被害人路某实际借款金额为50000元，被害人路某在还款共计人民币5000元后未按照被告人杜某1、张怀宝要求还款，被告人杜某1、张怀宝遂于2018年7月3日18时许在酒泉市肃州区东方广场地下停车场采取砸车玻璃、技术手段匹配车辆钥匙等方式将被害人路某用于抵押借款的汽车开走，要求路某按签订的虚假借款协议金额还款并支付高额拖车费赎车，在被害人路某拒绝支付高额赎车款后，被告人杜某1、张怀宝非法占有被害人路某车辆并变卖。2019年3月29日，经肃州区发展和改革局肃价认（2019）41号价格认定结论书认定×××号哈弗H9型汽车价格为140000元。被告人杜某1非法获利95000元。4、2018年3月26日，被害人闫某1以其弟闫某2名下×××奥迪A6L轿车作为抵押在酒泉市肃州区飞天大厦楼下，向被告人杜某1、张怀宝借款人民币60000元，张怀宝以收取保证金、服务费、利息、家访费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人闫某1签订人民币88000元的虚假借款协议，并制造人民88000元银行交易流水痕迹，被害人闫某1实际借款金额为人民币47500元，被害人闫某1在还款共计人民币9000元后未按照借款协议约定还款，被告人杜某1、张怀宝遂于2018年7月5日12时许在酒泉市肃州区万达广场停车场利用备用钥匙将被害人闫某1用于抵押借款的车辆开走，要求被害人闫某1按照签订的虚假借款协议金额还款并支付高额拖车费赎车，在被害人闫某1拒绝支付高额赎车款后，被告人杜某1、张怀宝(在逃)非法占有被害人闫某1车辆并变卖。2019年1月13日，被告人杜某1亲属主动向公安机关退还车辆。2019年2月11日经肃州区发展和改革局肃价认(2019)9号价格认定结论书认定×××号奥迪A6L型汽车价格为170000元。被告人杜某1非法获利人民币131500元审理中，被告人杜某1向被害人路某赔偿车辆损失120000元。认定上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、受案登记表、立案决定书、拘留决定书、拘留证、逮捕决定书、逮捕证，证明案件来源及对被告人采取强制措施情况；2、被害人吴某陈述，2017年8月30日，我通过“贷吧”公司的王建树认识两个江苏人可以贷款，约在肃州区交通大厦那边商量借款的事情，最终商量决定，以我名下的一辆北京现代车作抵押，他们在我车上安装GPS设备，不用把车押给对方，签订49000元的借款协议，分十期还款，每期20天，每期还款3900元，共还39000元，其中一万元是保证金，扣除他们收取的各种费用之后，我拿到手是21400元。按照对方要求签订了借条、借款协议、车辆抵押等手续后，我交给对方一把备用钥匙，他们开车去安装GPS，装好之后对方在我的工商银行卡转账38600，因为我欠我朋友谢东山10400元，我就让对方在谢东山的建设银行卡转账10400元，之后按照约定我将设备等费用总计27600元通过微信转给其中一个男的。转完之后我还特意问这个男的，我转了27600元，是不是前几期不用还了，对方说可以，还款的时候他们会打电话，我就没有再管。2017年9月18日，对方给我打电话我没接，第二天我去酒泉宾馆办事，车停在停车场，下午15点我发现车不在了，打电话联系他们说把车开走了，要求我还7万的赎车款，我没同意，之后又说还5万赎车款，我也没同意，我就再没有直接联系过对方；3、被害人范某陈述，2017年12月27日，我通过朋友运河认识了一个姓“茹”的男人，他打电话叫来一个小额贷款公司姓“洪”的男人，他给我说明了贷款的详细情况，需要用车作抵押但暂时不扣押车，贷款3万抽取3000元手续费，1500元保证金，1200元GPS安装费，还有我的车的800元违章，最后拿到手18000元，钱还完之后保证金、违章扣款全退，GPS安装费退一半。我们是在飞天大厦对面城乡建设局大门东面停车场对方的一辆SUV车里签协议，他们把我的车开去安装GPS，我看协议是一期20天，贷款金额是39000元，多出的9000元为利息，签完之后他们在协议的空白款项处填了49000元，我问他们这是什么情况，对方说和我没关系，只是他们的上报程序，最后还款39000元就行。下午4点多安装好之后，对方在我的银行卡账户转账49000元，然后到成林大厦对面农业银行取出后只给我18000元。之后我也忘了还款日期，他们也没打电话催款。2018年1月18日凌晨1点左右我收到短信，说“我违约，把车开走了”，我打电话联系对方说钱还清才能还车，后来又有一次我们约在酒泉宾馆见面，对方没有把车开过来，一起来的还有一个王总，说是可以帮我借到钱，但要我的驾驶证评估，之后他们要我还49000元，然后就吵起来，最后王总做主让我还35000元，之后对方的人就陆续走了；4、被害人路某陈述，我通过朋友葛荣介绍认识了杜某1，经过协商决定，用我名下的一辆哈弗H9越野车作为抵押，向杜某1借款5万元，不用押车押证，到时要在车上安装GPS装置，贷款是一期20天，利息是8000元，还有1500元的GPS安装费500元的家访费，介绍人提成5%的费用等。2018年3月20日，我和杜某1在飞天大厦下的车里签的合同，我给杜某1说借5万，当时他让我在合同中写7万，说是公司规定，如果按时还款就按照5万的本金还，如果违约就按照7万的本金还，到时候他把7万转给我，让我把2万给他，合同签订之后他就把我的车开去安装GPS装置了，回来之后杜某1说给我转钱，要扣除一期的利息8000元，当时说好的利息是8分，然后就和杜某1争吵起来，最后他说利息、还有一些安装费、家访费等等就先不扣了，到期后让我按时还款58000元就行了，当时我也同意了，然后杜某1就给我转账7万元，我们一起去取了20000元现金给他，之后我就回家了。到2018年4月8日，杜某1打电话说借款到期让我还钱，我因为没钱就没还，直到2018年4月18日，我给杜某1的微信转了2000元，4月25日，又给杜某1转了3000元，之后就再没有还过钱。2018年6月30日早晨7点多，杜某1来砸我家门并且辱骂我，我老公当时被吓得心脏不舒服了，我就和杜某1在楼道里商量了还钱的事，最后在我家杜某1让我写保证书，内容是三天之内还款7万元，因为之前已经还了5000元了，再还65000元，还不上的话把车卖了顶账，我当时不签，杜某1在我脸上扇了两巴掌，并且威胁我说我走哪他跟哪，我害怕了就按照他说的写了。后来我联系朋友借了2万放在副驾驶的手扣箱里，然后把车开到东方广场的停车场，当天晚上7点多，我发现车不见了，我报警后杜某1说车是他开走的，几天后我银行的贷款下来了我就联系杜某1还钱，杜某1说车在徐州，让我到徐州把65000元还给他后赎车，后来又说直接给他打70000元他把车托运回来，我就没同意；5、被害人闫某1陈述，2018年3月26日，我通过舅舅倪某的朋友联系到张怀宝，在肃州区飞天大厦楼下和他商谈借款的事情，最终商谈的结果是用我弟弟闫某2名下的一辆奥迪A6车辆作抵押贷款，对方在我弟弟的车上安装GPS定位，不用押车，从张怀宝处借款60000元，用款期限200天，分十期还款，每期20天，每期还款7800元，但是对方要求签88000元的借款协议，多出来的一万是保证金。如果我不按时还款，这一万就是拖车费，除了这些，还要扣除GPS安装费、第一期的本金利息、家访费等，最终我拿到手是48000元左右，商量好之后张怀宝就到我家进行了家访，然后就叫我弟弟和张怀宝签了相关的协议，签完协议后张怀宝给我转账88000元，按照约定我取出来40000元现金给张怀宝后就走了，到第二个还款期的时候我没钱还款。2018年5月份，我弟弟的车被我舅舅拿去抵押贷款了，安装的GPS就被拆，我就没有再管。后来我给张怀宝转了5000元，给要账的男的转了4000元，就再也没有还钱。2018年7月5日12点左右，我把车停在马路边，出来后发现车不见了，当时张怀宝让我3天之内还75000元，不然把车卖了顶账，我过了4天左右凑到钱后张怀宝说把车开到徐州了，让我在还10万的拖车费才还车，我没同意，之后就再也没联系；6、证人闫某2证言，2018年4月25日，我和闫某1、倪某在飞天大厦楼下和一个男的用我的车做抵押，我哥作为共同借款人向那个男的签订88000元的抵押借款协议，不要求押车但是要在车上安装GPS装置，之后扣除各种费用我哥最终拿到手是4万多，抵押的车在我的名下，我也没仔细看具体内容就在合同和借条上签字了。2018年7月初的一天中午，我收到短信说车被开走了，让我还钱赎车，之后都是我哥和那个人联系，具体我没有参与；7、证人王某1证言，我是杜某1的妻子，我到公安机关是为了退还杜某1开到徐州的两辆车，其中一辆是×××的北京现代ix35越野车和一辆车牌号为×××的奥迪A6L轿车，这两辆车是杜某1从酒泉拖走卖掉了，杜某1的家里人又帮忙联系从徐州找回来的，是杜某1的父亲分别花了4万元和15.1万元把这两辆车赎回来，并让人把车从江苏开到酒泉送到我这了；8、证人王某2证言，2018年5月份，我在酒泉市××区租了一个场子用来养狗，当时我认识的一个叫杜某1的小伙找我说他有一辆车想先放到我租用的场子里，我就答应了，杜某1就开着一辆车牌号为×××的白色大众宝来轿车停到了我租的场子里，当时杜某1说他要回江苏老家。直到2019年1月18日，我驾驶自己的车出去不小心把车碰了，因为还要办事我就回到养狗场把杜某1的那辆轿车收拾一下开出来了，2019年1月21日，我开着这辆车出去办事，回来后就碰见了警察，我就把这件事情说明一下；9、证人杜某2、杜某3、杜某4证言，均证明被告人杜某1的父亲将杜某1卖出的一辆黑色奥迪车和一辆白色越野车分别以15.1万元和4万元赎回来的事实；10、证人王某3证言及车辆买卖协议，证明闫某2从其手中购买一辆二手奥迪A6L汽车的事实；11、证人倪某证言，证明闫某1通过其朋友联系到一个不用押车就能办理抵押贷款的人，用一辆黑色奥迪A6L汽车办理的抵押贷款，这辆车之前在一家租赁公司用闫某1的弟弟闫某2的名义办理了11万元的抵押贷款；12、证人李某证言，证明其在经营酒泉市天福商贸有限责任公司，倪某是其姑妈的儿子，其给倪某办理过车辆抵押贷款业务，是用闫某2名下的奥迪A6L汽车办理了11万元的贷款，借款一个月到期后闫某1和倪某就来把贷款还清了；13、现场辨认笔录及照片，证明①经被告人杜某1辨认，其把拖来的范某的×××号白色大众轿车放到××区口印刷有“科学种养”字样的场子内，公安机关对该车辆予以扣押；②经路某辨认，张贯胜就是2018年3月20日早晨给其打电话办理车贷，并联系杜某1给其借款，借款后跟其去银行取钱的男人；③经路某辨认，张怀宝就是2018年3月20日早晨和杜某1一起到飞天大厦楼下给其借钱，并跟着杜某1一起到其家里要账的男人；④经吴某辨认，张怀宝就是2017年8月30日在肃州区交通大厦楼下和其协商借款事项后给其借款的人，签订借款协议后也是张怀宝通过手机银行给其转账的；⑤经吴某辨认，张贯胜就是2017年8月30日在肃州区交通大厦楼下和其协商借款事项，签订借款协议其收到49000元后，其将27600元通过微信转账给对方的男人；14、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证明公安机关依法扣押×××号汽车一辆、×××号汽车一辆、×××号汽车一辆的事实；15、鉴定聘请书、价格认定结论书、鉴定意见通知书，证明酒泉市公安局肃州分局委托肃州区发展和改革局对涉案的四辆车辆进行价格认定，认定结果为×××号白色大众牌汽车价格为68333元，×××号黑色奥迪牌汽车价格为170000元，×××号白色北京现代牌汽车价格为63333元，×××号绿色哈弗牌汽车价格为140000元的事实；16、购车发票、车辆合格证，证明涉案车辆的购车信息和车辆出厂信息；17、接受证据材料清单、微信交易截图、微信聊天记录、银行卡交易明细清单、照片，证明吴某通过微信转账的方式向昵称为“贷款找我150XXXXXXXX”账户转账27600元；范某于2017年12月27日向杜某1尾号为9511的银行卡跨行转出49000元；张怀宝向路某转入30000元及路某与昵称为“对方正在输入、、、”的聊天记录并向该昵称转账5000元；闫某1向昵称为“对方正在输入、、、”微信账户转入4000元及聊天记录，又通过银行转账的方式向张怀宝尾号为1256的银行卡转入5000元的事实；18、调取证据通知书、银行开户信息、银行卡交易记录明细，证明公安机关调取被告人杜某1及张怀宝、张贯胜的银行账户交易记录，该记录中显示向被害人账户转账及被害人还款的具体情况；19、借款申请表、承诺书、还款承诺书、客户须知、保证书、个人资料、借款协议、借条、收条，证明被害人与被告人签订借款协议等相关手续的事实；20、谅解书、收款凭证、身份凭证，证明被告人杜某1向被害人路某赔偿车辆损失120000元；21、抓获及到案经过，证明被告人杜某1于2019年1月1日被徐州市公安局贾汪分局民警抓获并临时羁押于徐州市贾汪区看守所，2019年1月9日被酒泉市公安局肃州分局带至酒泉市公安局肃州分局的事实；22、查询违法犯罪记录情况说明、入监证明，证明被告人杜某12004年9月30日因犯抢劫、抢夺罪被江苏省徐州市泉山区人民法院判处有期徒刑七年，减刑后于2009年1月10日刑满释放的事实；23、户籍信息，证明被告人杜某1的身份信息；24、被告人杜某1供述，我和张怀宝一起合作出资放贷，放贷的钱是我们一人一半，收益也是对半分，我们没有固定办公地点，办理抵押借款的时候，我们会先将车辆情况输入一个叫“车贷在线”的软件进行评估，再按照软件评估的价格减掉20%左右就是借款人能借的最高金额。我们有两种抵押借款的方式，第一种是押车，月利息为2%，另一种是不押车，在车上安装GPS设备，利息为20天按3%计算。我们会先给借款人计算需要收取的费用，包括中介费、家访费、GPS设备费、安装费、保证金、第一期的本金和利息和违章罚款金额，再将需要抵押的车辆开到汽车装潢店安装GPS设备，这些弄好后就让借款人签订合同，我们按照借款协议上的本金把钱转给借款人，然后将需要扣除的金额让借款人给我们退回，如何借款人不约定还款，我们会打电话、发微信的方式让对方还款，如果对方不还款，我们就通过GPS设备定位找到抵押的车辆，用对方给我们的备用钥匙把车开走，再联系借款人还款赎车，如果借款人把我们安装的GPS设备拆除，导致我们找车困难，我们会索要拖车费，有的抵押车辆被我们开到徐州，这样我们会单独再要一部分拖车费。2017年8月份吴某来借款，具体谈借款情况的是张怀宝，我们商量了一下，张怀宝就把49000元借给吴某了，扣除需要收取的费用，吴某拿到手是21400元，过了20天后吴某未按约定还款，我就通过GPS定位发现他的车在酒泉宾馆，我就把他的车开走了。2017年12月份范某来借款，是我跟张怀宝一起和他谈借款的，商议的借款金额为49000元，扣除需要收取的费用，范某拿到手是18000元，过了20天后范某未按约定还款，我就通过GPS定位在他家把车找到了，我就用备用钥匙把车开走了，之后就联系了范某还款赎车。2018年3月份路某来借款，是我跟张怀宝一起和他谈借款的，商议的借款金额为70000元，扣除需要收取的费用，路某拿到手是50000元，过了20天后路某未按约定还款，我和张怀宝只要回来5000元，我们跑到路某家里要账，她给我们写了一张承诺书，但是后面又联系不上她了，因为路某给我的备用钥匙开不开车门，我和张怀宝就把车玻璃砸掉，然后把车开走后联系她还款赎车的。2018年4月份闫某1来借款，是张怀宝和他谈借款的，商议的借款金额为88000元，扣除需要收取的费用，闫某1拿到手是47500元，过了20天后闫某1未按约定还款，我和张怀宝只要回来9000元，闫某1还把车上的GPS拆掉了，2018年7月初我在七彩天洗浴中心门口碰见闫某1后偷偷在他的车上装了个GPS设备，第二天我就和张怀宝根据定位在万达广场停车场偷偷把他的车开走了，之后才告诉闫某1还款赎车。吴某的车我开到徐州以35000元左右的价格卖给了一个叫“辉哥”的朋友，路某的车我开到徐州以60000元的价格卖给了一个二手车贩子，闫某1的车我开到徐州以106000元的价格卖给一个姓徐的山东人了，范某的车被我开到了王某2的场子里停下了。本院认为，被告人杜某1假借民间借贷之名，以收取保证金、中介费、家访费等方式骗取被害人签订虚假借款协议、制造银行流水痕迹，虚增债务后以被害人未按照要求还款为由，以秘密手段将被害人借款时所抵押车辆开走并藏匿，要求被害人按照虚假借款协议还款赎车，并索要高额拖车费，在被害人拒绝支付高额赎车款后非法占有被害人车辆，非法获利318766元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。被告人控方指控的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人杜某1能如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节，且积极赔偿被害人损失，取得被害人谅解，可从轻处罚；但其有前科，又可酌定从重处罚。被告人杜某1提出合同是双方自愿签订的，是被害人未按约定偿还借款导致的辩解意见及其辩护人提出的合同是双方自愿签订的，对其他费用的产生也明确告知了被害人，没有非法占有被害人车辆，约定的利息超过法律保护范围属于民法规制范畴，不符合诈骗罪的构成要件的辩护观点，经查，结合被告人供述、被害人陈述、证人证言等证据相互印证，被告人存在以非法占有为目的，假借民间借贷之名，使被害人签订抵押协议，通过虚增借贷金额，恶意制造违约，非法占有被害人车辆的行为，主观犯意明确，符合诈骗罪的构成要件，故上述辩解意见和辩护观点不予采信；提出的对价格认定结论书有异议，据以认定的犯罪金额不能作为定案依据的辩护观点，经查，该价格认定机关具有价格认定资质，价格认定程序合法合规，价格认定结论应予采纳，故该辩护观点不予采信；提出的被害人存在过错的辩护观点，经查，被告人实施犯罪行为是引发本案的主要原因，故该辩护观点不予采信；提出的积极退还被害人车辆的辩解意见及有坦白情节，积极赔偿被害人损失的辩护观点，与事实相符，予以采信。为打击诈骗犯罪，确保公民的合法权益不受非法侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人杜某1犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金六万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月1日起至2022年12月31日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）二、随案移送的×××号汽车一辆、×××号汽车一辆、×××号汽车一辆、×××汽车行驶证正副本、汽车钥匙三把依法发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省酒泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 柴 丽人民陪审员 富立生人民陪审员 贺 利 二〇二〇年一月二十一日法官 助理 柴泳江书 记 员 魏 芳