河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0407刑初170号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人韩庆德，又名韩爱民，男，1968年9月1日出生，汉族，大专文化，肥乡县冀禾农业种植专业合作社（以下简称冀禾合作社）法定代表人、河北冀禾种业有限公司（以下简称冀禾公司）法定代表人，户籍地、居住地均为邯郸市。2003年8月15日因犯包庇罪被判处管制六个月。2016年3月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被抓获，同年3月2日被刑事拘留，同年4月8日被逮捕，同年6月28日被取保候审，2017年6月28日被监视居住，2018年4月16日被取保候审，2019年4月16日被监视居住，同年8月12日被逮捕。现羁押于邯郸市肥乡区看守所。 辩护人蔡庆海，河北驰舟律师事务所律师。 辩护人温改增，河北中原律师事务所律师。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检刑诉（2017）80号起诉书指控被告人韩庆德犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员栗文英出庭支持公诉，被告人韩庆德及其辩护人温改增、蔡庆海到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控，2009年以来，被告人韩庆德以冀禾合作社名义，以出具股金证方式公开宣传和吸收400余人存款共计13009340元。对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。建议对其依法从轻处罚。 被告人韩庆德对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，但辩称，其行为系非法吸收公众存款的单位犯罪。请求公正处理。辩护人蔡庆海提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人韩庆德的犯罪事实和罪名不持异议，但辩护，（一）被告人韩庆德的行为属于非法吸收公众存款的单位犯罪。（二）被告人韩庆德将吸收的存款全部用于该社生产经营。（三）被告人韩庆德已将1000多万元的集资款退还集资参与人，取得大部分集资参与人谅解。（四）被告人韩庆德具有坦白情节。请求对其适用缓刑。辩护人温改增提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人韩庆德的犯罪事实和罪名不持异议，但辩护，（一）赞同辩护人蔡庆海意见。（二）冀禾合作社将吸收的存款全部用于该社生产经营活动。请求对其适用缓刑。 经审理查明，2008年8月，被告人韩庆德注册成立了冀禾合作社，并任法人代表。2009年左右，被告人韩庆德等未取得金融许可,以支付好处费和吃利差的待遇发展杨某、宋某等大量代办员，以出具股金证形式，以冀禾合作社名义宣传利息高、安全、存取方便，通过代办员或者直接公开面向社会公众吸收存款。截至2015年12月左右，共计吸收公众存款13009340元。韩庆德等将所吸收的存款用于投资农产品加工仓储设施、购置土地、支付存款利息、代办费用、办公费用等开支。案发前后，韩庆德已兑付集资参与人存款5592820元，造成集资参与人经济损失7416520元，取得部分集资参与人谅解。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、冀禾合作社的现场勘验笔录、平面图和现场照片。 2、侦查机关提取的该社宣传品手提袋、挂历的照片显示，上有冀禾合作社、入社自愿、退社自由、入股自愿、退股自由等字样。 3、扣押清单及冀禾合作社代办册显示，2015年12月，侦查人员扣押代办员卜某、蔡某1、杜某1、单某、武某、景某、张某、闫某、杨某、杜某2、宋某、李某1、冯某的冀禾合作社代办册。这些代办册记载，代办员向冀禾合作社每次交付入股股金的时间、金额、每次领取退股股金的时间、金额以及结存金额情况，每次入股、退股栏处盖有经办人韩某、张某、李某2、索某手章或者韩某签字。 4、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法检验意见书记载，冀禾合作社入社股金共计13009340元。 5、内资企业登记基本情况表记载，2008年8月18日该社成立，经营范围是，鲜食玉米、杂粮、蔬菜、食用菌、粮食等农业产品种植、销售，开展农业种植技术交流和咨询服务；为本社成员提供农作物种子购买，罐头加工；其他粮食加工品；测土配方施肥技术开发、技术推广、示范种植。 6、集资参与人刘某、崔某、张某、王某、闫某、杨某、蔡某、宋某1、宋某2、杜某、程某、李某1、党某、肖某等人关于经冯某、闫某、刘某、景某、田某、杨某、杜某1、宋某、单某、杜某2、蔡某1、卜某、张某（以上人员均为代办员）手，向冀禾合作社存款的证言。 7、证人杜某1证言，其是代办员。冀禾合作社蔡某3向其宣传存款，并以给手续费的待遇将其发展为代办员。该社给过其红利表，其以该社名义向群众宣传和吸收存款，吸收存款的现金交到该社或由该社经办人员来其家取走存款，并在其代办册上登记。经其手吸收了大量存款。 8、证人代办员闫某、杨某、冯某、宋某、张某、武某、杜某2、蔡某1、单某、景某、刘某、田某、卜某等人证言与杜某1证言一致。 9、代办员杜某1等人提交的冀禾合作社股金证显示，户名、入股金额、入股时间、期限、预定年红利﹪，并加盖冀禾合作社公章、韩庆德手章。 10、证人蔡某2证言，其父亲蔡某1是该社代办员。韩庆德用现金和物抵顶其父亲经手吸收的存款60万元左右。证人闫某证言，韩庆德用现金和物抵顶其经手吸收的存款92万元。证人单某证言，韩庆德用现金和物抵顶其经手吸收的存款27万元。证人卜某证言，韩庆德用现金和物抵顶其经手吸收的存款86万元。证人杜某1证言，韩庆德用现金和物抵顶其经手吸收的存款230万元。证人杜某2证言，韩庆德用现金和物抵顶其经手吸收的存款37万元。以及有关人员出具的谅解书。 11、证人蔡某3证言，其是冀禾合作社工作人员。该社吸收的钱，老板韩庆德都收走了。 12、证人韩某证言，其系冀禾合作社工作人员。冀禾合作社的经营主要是通过代办员吸收农民的股金，用于冀禾公司的生产加工业务。代办员把吸收来的群众股金交到合作社门市上，财会人员记账、收现金，并在代办员的代办册（现金流水账）做登记、盖章。到下午下班后，把存款现金交给老板韩庆德，也有个别到门市上存款的散户。给代办员是一万元每月给30元代办费，后来随着行情变化，最高利息我们出到24%给代办员，具体代办员给群众多少利息，我们不管，中间的利息差额归代办员所有。存款都用于冀禾公司的厂房建设、购买机械设备等，具体都是韩庆德操作的。我们给代办员派发过印有冀禾合作社地址、电话的手提袋和挂历。该社的账目只显示入股、退股、红利、代办费、该社日常开支、还有组织代办员出去旅游的费用，不显示存款的去向，因为该社吸收的股金都交给韩庆德了，该社在银行也没有开设账户。 13、被告人韩庆德在侦查阶段供述，其是冀禾合作社老板。其吸收的群众股金主要用于该社加工区的工厂建设。2008年夏天其注册了冀禾合作社，2009年开始发展代办员吸收群众资金入股。群众把资金投入该社，年底按规定利率分红。截至2015年，有2000万元左右股金未给社员兑付，这些存款用于合作社加工区的厂区建设和购买机械设备。刚开始是利率1分，后来涨到2分。冀禾加工区没有土地使用证。其投资建设的厂房、冷库、机械设备等共三千万元。 14、土地转让合同书、占地补充协议和收款票据记载，2014年6月20日，三里堤村委会向冀禾公司永久性转让40多亩地使用权，该村收到冀禾公司土地转让款140多万元。 15、韩庆德先前的刑事判决书。 16、被告人韩庆德户籍证明等证据。 针对被告人韩庆德的辩称和辩护人的辩护意见，根据本案事实、证据和相关法律规定，本院综合评判如下： （一）韩庆德本案吸收公众存款的犯罪行为不以单位犯罪论处,辩方关于韩庆德将本案吸收的全部存款用于冀禾合作社生产经营的意见无证据支持，不予认定。经查，第一，集资参与人证言显示，集资参与人将存款的现金交给该社代办员。第二，代办员杜某1、闫某、杨某、冯某、宋某、张某、武某、杜某2、蔡某1、单某、景某、刘某、田某、卜某等人证言证实，代办员在收到群众存款后，将存款的现金交给该社韩某等经办人。第三，侦查机关扣押的代办员卜某、蔡某1、杜某1、单某、武某、景某、张某、闫某、杨某、杜某2、宋某2、李某、冯某的代办册记载，代办员向该社每次交付股金和领取股金的情况。第四，该社工作人员蔡某3证言，该社吸收的钱，老板韩庆德都收走了。第五，该社工作人员韩某证言，代办员把吸收来的群众股金交到该社，到下午下班后，把存款现金交给老板韩庆德。该社账目只显示入股、退股、红利、代办费、日常开支、组织代办员出去旅游费用，不显示存款去向，因为该社吸收的股金都交给韩庆德了，该社在银行也没有开设账户。第六，内资企业登记基本情况表记载，冀禾合作社的经营范围是，鲜食玉米、杂粮、蔬菜、食用菌、粮食等农业产品种植、销售，开展农业种植技术交流和咨询服务，为本社成员提供农作物种子购买，罐头加工、其他粮食加工，测土配方施肥技术开发、技术推广、示范种植。综上，在案证据证实，韩庆德以冀禾合作社名义吸收的群众存款归韩庆德个人所得,未归该社单位所得。根据有关规定，以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪。韩庆德的行为不符合该规定，故其本案行为依法不构成非法吸收公众存款的单位犯罪。辩方关于韩庆德系非法吸收公众存款单位犯罪的意见，与事实不符，不予采纳。在案证据不显示韩庆德将大量存款用于该社注册经营范围的经营活动，故辩方关于韩庆德将吸收存款全部用于该社生产经营的意见无证据支持，不予认定。 另外，辩方提交有关部门向该社颁发的全国工业产品生产许可证、无公害农产品产地认定证书、散装水泥使用计划书、固定资产投资项目备案证等证据，仅仅证明该社具备这些经营资质或者经营过这些农产品，该社获准投资建设有关固定资产项目，不能证明该社使用全部公众存款经营农产品、进行固定资产投资的具体情况。另外，韩庆德开支单据中的很多单据都是冀禾公司名义，而非冀禾合作社名义。故辩方关于韩庆德吸收的存款全部用于该社生产经营的意见，证据不足，不予支持。 （二）经查韩庆德实际已向集资参与人兑付存款5592820元。证据显示尚有部分集资款项，韩庆德是在从代办员或者集资参与人手收回原始存款凭证的时候，又向集资参与人出具借条或者新存款凭证，该行为依法不予认定为实际兑付。故辩方关于韩庆德已兑付存款1000多万元的意见与事实不符，不予采纳。 （三）辩护人关于被告人韩庆德具有坦白情节的意见经查属实，予以采纳。 本院认为，被告人韩庆德等未经金融部门许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。并且非法吸收公众存款达100万元以上，属于数额巨大，被告人韩庆德具有犯罪前科，但其具有坦白情节，且已兑付部分集资款，取得部分集资参与人谅解。故对其依法从轻处罚。被告人韩庆德非法吸收公众存款数额巨大，涉及人员众多，且有大量存款还未兑付，故依法对其不予适用缓刑。辩护人意见经查部分属实部分采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人韩庆德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月1日起至2022年10月13日止） 二、责令被告人韩庆德退赔各集资参与人7416520元（具体各集资参与人的姓名、退赔金额详见邯郸光明司法会计鉴定中心出具的邯光鉴[2016]邯会鉴字第022号司法检验意见书和卷宗清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  柳延峰 人民陪审员  刘 权 人民陪审员  李丙臣 二〇二〇年一月九日 书 记 员  陈燕枝