内蒙古自治区兴和县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0924刑初98号 公诉机关：兴和县人民检察院。 被告人：白廷，中共党员，系兴和县润雨农牧业农民专业合作社理事长，兴和县云飞粮油贸易有限公司执行董事，兴和县便民农机有限公司执行董事，户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市兴和县，捕前住兴和县大库联乡大库联村 辩护人：韩志刚，内蒙古瑞民律师事务所律师。 被告人：罗某，兴和县云飞粮油贸易有限公司监事，户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市兴和县，住兴和县。 指定辩护人：刘佳，内蒙古那日律师事务所律师。 兴和县人民检察院以兴检一部刑诉（2019）14号起诉书指控被告人白廷、罗某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。兴和县人民检察院指派检察员冯某出庭支持公诉，被告人白廷及其辩护人韩志刚、被告人罗某及其辩护人刘佳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 兴和县人民检察院指控：被告人白廷、罗某，从2014年至2019年期间，在大库联乡大库联村以收粮、种地、资金周转等名义，未经有关部门批准，以支付利息作为回报，向大库联乡周边130名不特定村民非法吸收公众存款，并为每名存款人出具收款收据，收据上盖有兴和县润雨农牧业农民专业合作社财务专用章或兴和县白廷粮油加工厂的章和白廷或罗某的签名。期间共非法吸收公众存款4973220元，共支付存款人本金301660元，支付利息68280元。被告人白廷、罗某将非法吸收回来的资金投资种植喷灌圈，未能盈利，年年亏损，导致无法偿还存款人，给存款人造成重大经济损失。 公诉机关针对上述指控事实，提供了书证、证人证言、存款人的陈述、被告人白廷、罗某的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人白廷、罗某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人白廷、罗某自动投案，并如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条，应属自首。建议判处被告人白廷、罗某三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人白廷对公诉机关指控事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 辩护人辩护意见：被告人白廷构成自首，应从轻处罚。非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本案案情是被告人因经营过程中缺少资金，向他人借款以补资金不足的困难，后因亏损，一时无法还清欠款，被债权人举报，而后被追究刑责。本案每一笔借款都是合法的，都是正常的民间借贷。被告人认罪认罚，应从宽处理。本案被告人近亲属，多方努力已经偿还部分借款，取得了70%以上人员的谅解，应考虑从轻处罚。 被告人罗某对公诉机关指控事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 辩护人辩护意见：被告人自动投案，归案后如实供述自己的犯罪行为，被告人罗某具有法定从轻或者减轻以及从宽处罚情节。被告人系从犯，只是起到了帮助的作用。且被告人系初犯，没有犯罪前科。请求法庭在量刑上予以考虑。 经审理查明：被告人白廷、罗某从2014年至2019年期间，在大库联乡大库联村以收粮、种地、资金周转等名义，未经有关部门批准，以支付利息作回报，向大库联乡周边130名不特定村民非法吸收公众存款及粮食，并为每名存款人出具收款收据，收据上部分盖有兴和县润雨农牧业农民专业合作社财务专用章或兴和县白廷粮油加工厂的章和白廷或罗某的签名。期间共非法吸收公众存款4953320元，共支付存款人本金329760元，支付利息58380元。被告人白廷、罗某将非法吸收回来的资金投资种植喷灌圈，未能盈利，年年亏损，导致无法偿还存款人，给存款人造成重大经济损失。具体事实如下： 1、2017年5月至6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向张有非法吸收存款贰万贰仟元人民币（22000元），年利息1分，临时利息6厘。 2、2018年2月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向张俊花非法吸收存款叁万贰仟元人民币（32000元），年利息1分，临时利息6厘。 3、2018年6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向姚左非法吸收存款一万四千九百元人民币（14900元），年利息1分，临时利息6厘。 4、2017年1月份至2017年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向杨万福、王有、王何清非法吸收存款四万二千五百元人民币（42500元），年利息1分，临时利息6厘。 5、2017年12月份至2018年6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向范桃花、刘巧云非法吸收存款五万九千八百元人民币（59800元），年利息1分，临时利息6厘。 6、2017年3月份至2017年11月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向王天兰非法吸收存款九万八千元人民币（98000元），年利息1分，归还本金还三万八千元（38000元），还欠本金六万元（60000元），利息没给过。 7、2018年11月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向范福贵非法吸收存款二万元（20000元），年利息1分，临时利息6厘，归还范福贵本金八千一百元（8100元），还欠本金一万一千九百元（11900元），利息没给过。2018年1月份，向范春贵非法吸收存款八万元人民币（80000元），年利息1分，临时利息6厘。 8、2018年5月份至2019年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向范文贵非法吸收存款二十一万八千元人民币（218000元），年利息1分，临时利息6厘,支付利息3000元。 9、2016年10月至12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向李斌非法吸收存款一万六千元人民币（16000元），年利息1分，临时利息6厘。 10、2016年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向翟佃有非法吸收存款六千元人民币（6000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金二千元（2000元），还欠本金四千元（4000元）没还，利息没给过。 11、2018年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向杨占红非法吸收存款三万元人民币（30000元），年利息1分，临时6厘。 12、2017年6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向张满英非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。 13、2017年12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向王喜非法吸收存款三万元人民币（30000元），年利息1分，临时利息6厘。 14、2017年11月份至2018年2月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向王志存非法吸收存款二万五千元人民币（25000元），年利息1分，临时利息6厘。 15、2017年9月份至2018年6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向李有连非法吸收存款八万二千二百元人民币（82200元），年利息1分，临时利息6厘。 16、2018年3月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向张卫非法吸收存款三千元人民币（3000元），年利息1分，临时利息6厘。 17、2016年12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向韩玉明非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息二千四百元（2400元）。 18、2017年9月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向杨德非法吸收存款五千元人民币（5000元），年利息1分，临时利息6厘。 19、2018年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向杨德非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金六千元（6000元），还欠本金四千元（4000元）没还，利息没给过。 20、2017年6月份至9月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向张春礼非法吸收存款一万三千九百元人民币（13900元），年利息1分，临时利息6厘。 21、2016年12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向韩宏权非法吸收存款四万四千八百元人民币（44800元），年利息1分，临时利息6厘。 22、2016年12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向王福胜非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。 23、2017年12月份至2018年10月，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向张温清非法吸收存款六万九千四百八十元人民币（69480元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金一万元（10000元），还欠本金五万九千四百八十元（59480元）没还，利息没给过。 24、2018年3月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向李亮、李新荣非法吸收存款二万四千元人民币（24000元），年利息1分，临时利息6厘。 25、2017年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向任明非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。 26、2017年11月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向李万元非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。 27、2016年12月份至2017年6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向赵宏非法吸收存款五万九千元人民币（59000元），年利息1分，临时利息6厘，归还本金7000元，支付利息2880元。 28、2014年11月份至2016年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向张广英非法吸收存款六万七千元人民币（67000元），年利息1分，临时利息6厘。2019年5月份，张广英拉了白廷价值一万七千元（17000元）的化肥。 29、2015年12月份至2017年7月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向朱有军非法吸收存款五万元人民币（50000元），年利息1分，临时利息6厘。 30、2016年12月份至2017年12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向谢金亮、谢素清非法吸收存款六万三千七百六十元人民币（63760元），年利息1分，临时利息6厘。 31、2016年12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向罗志英非法吸收存款一万五千元人民币（15000元），年利息1分，临时利息6厘。 32、2017年12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郭英非法吸收存款六万六千元人民币（66000元），年利息1分，临时利息6厘。 33、2017年6月至12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向李宝柱、李秀连非法吸收存款五万八千元人民币（58000元），年利息1分，临时利息6厘。 34、2018年1月份至5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向王成非法吸收存款二万七千六百一十元人民币（27610元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金一万二千六百一十元（12610元），还欠本金一万五千元（15000元）没还，利息没给过。 35、2016年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向古进文非法吸收存款五万元人民币（50000元），年利息1分，临时利息6厘。 36、2017年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向曹爱龙非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘,支付利息五百元人民币（500元）。 37、2016年5月份至6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向魏征非法吸收存款三万元人民币（30000元），年利息1分，临时利息6厘。 38、2018年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向杨玉连非法吸收存款一万七千元人民币（17000元），年利息1分，临时利息6厘。 39、2017年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向原福非法吸收存款五千元人民币（5000元），年利息1分，临时利息6厘。 40、2018年1月份至8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向魏存贵非法吸收存款五万三千元人民币（53000元），年利息1分，临时利息6厘，归还本金五十元（50元）人民币。向王焕非法吸收存款四万三千六百元人民币（43600元），年利息1分，临时利息6厘，归还本金一千元（1000元）人民币。 41、2017年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郭发非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。 42、2017年5月份至9月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向秦世明非法吸收存款二万一千元人民币（21000元），年利息1分，临时利息6厘。 43、2012年2月份，被告人白廷、罗某，以兴和县白廷粮油加工厂名义，向薛增林非法吸收存款八千元人民币（8000元），年利息1分，临时利息6厘。 44、2017年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向杨月飞非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。 45、2016年7月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向刘玉清非法吸收存款五万二千人民币（52000元），年利息1分，临时利息6厘。 46、2017年4月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向贾青非法吸收存款二万人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。 47、2017年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向谷秀非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金六千元（6000元）。 48、2018年2月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向赵军非法吸收存款四万元人民币（40000元），年利息1分，临时利息6厘。 49、2016年9月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郭玉金非法吸收存款六万元人民币（60000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金一万元人民币（10000元）。 50、2017年11月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向冯培珍非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。 51、2017年5月份至8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向乔艾非法吸收存款三万九千二百元（39200元），年利息1分，临时利息6厘。 52、2018年2月份至4月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向马旺非法吸收存款三万五千元人民币（35000元），年利息1分，临时利息6分。 53、2016年3月份至6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县白廷粮油加工厂名义，向郝俊歧非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金二千元人民币（2000元）。 54、2017年6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向冯振元非法吸收存款一万五千元人民币（15000元），年利息1分，临时利息6厘。 55、2017年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郭玉美非法吸收存款二万二千元人民币（22000元），年利息1分，临时6厘。支付利息四百元人民币（400元）。 56、2016年7月份至12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向乔云非法吸收存款六万六千元人民币（66000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金三千元人民币（3000元）。 57、2016年5月份至2017年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社和白廷粮油加工厂名义，向李杰非法吸收存款十万八千五百元人民币（108500元），年利息1分，临时利息6厘。 58、2017年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向庞登云非法吸收存款五千元人民币（5000元），年利息1分，临时利息6厘。 59、2017年7月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郭润花非法吸收存款一万五千元人民币（15000元），年利息1分，临时利息6厘。 60、2018年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向胡俊非法吸收存款二万四千六百元人民币（24600元），年利息1分，临时利息6厘。 61、2016年11月份至2017年9月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向刘瑞非法吸收存款八万六千元人民币（86000元），年利息1分，已归还本金五万元人民币（50000元）。 62、2017年10月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向王英非法吸收存款一万元（10000元），年利息1分，临时利息6厘。 63、2016年6月份至2018年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向乔志非法吸收存款四万二千元人民币（42000元），年利息1分，临时利息6分。归还本金二千元人民币（2000元）。 64、2017年12月份至2018年4月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向徐茂非法吸收存款四万五千元人民币（45000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息五千元人民币（5000元）。 65、2017年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向王海荣非法吸收存款二万五千元人民币（25000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息三千元人民币（3000元）。 66、2017年9月份至2018年3月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向翁占弟非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。 67、2017年3月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郝付非法吸收存款三万五千元人民币（35000元），年利息1分，临时利息6厘。 68、2017年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郑卫成非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。 69、2016年7月份至2017年6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向李献贵非法吸收存款十六万元人民币（160000元），年利息1分，临时利息6厘。 70、2017年7月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向刘素芳非法吸收存款七万元人民币（70000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金一万元人民币（10000元）。 71、2017年1月份至2月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向罗志新非法吸收存款三万元人民币（30000元），年利息1分，临时利息6厘。 72、2016年10月份至12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向赵万德非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。 73、2016年12月份至2017年10月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向赵秀峰非法吸收存款二万一千元人民币（21000元），年利息1分，临时利息6厘。 74、2018年10月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向康桂桃非法吸收存款一万三千元人民币（13000元），年利息1分，临时利息6厘。 75、2017年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向李钧非法吸收存款五千元人民币（5000元），年利息1分，临时利息6厘。 76、2017年12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向武亮非法吸收存款二万三千元人民币（23000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息二千三百元人民币（2300元）。 77、2017年5月份至8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向贾亮非法吸收存款二万七千元人民币（27000元），年利息1分，临时利息6厘，归还本金三千元人民币（3000元），支付利息一万元人民币（10000元）。 78、2018年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向侯有非法吸收存款一万三千五百元人民币（13500元），年利息1分，临时利息6厘。 79、2016年4月份至2017年6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向张云非法吸收存款十万零二千元人民币（102000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金三万零五百元人民币（30500元）。 80、2017年2月份至5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向薛永富非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。 81、2016年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郭有非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息一千二百元人民币（1200元）。 82、2017年9月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向张世旺非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6分。 83、2018年3月份至4月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向翁占军非法吸收存款十万零一千元人民币（101000元），年利息1分，临时利息6厘。 84、2016年10月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向孟宽非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。 85、2018年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向王永非法吸收存款十四万五千元人民币（145000元），年利息1分，临时6厘。 86、2011年6月份至2018年7月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向赵文义非法吸收存款三十万八千元人民币（308000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金五万元人民币（50000元）。 87、2016年1月份至2017年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向谢占雨、谢金军、谢金团、谢金芳一共非法吸收存款十二万九千五百元人民币（129500元），年利息1分，临时利息6厘。归还谢占雨本金二万元人民币（20000元）。 88、2017年12月份至2018年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向杨佃非法吸收存款五万二千四百元人民币（52400元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息一千二百元人民币（1200元）。 89、2015年10月份至2016年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向徐占深非法吸收存款九万五千元人民币（95000元），年利息1分，临时利息6厘。 90、2016年10份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向**非法吸收存款四万元人民币（40000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息四千八百元人民币（4800元）。 91、2017年12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向冯玉英非法吸收存款三万元人民币（30000元），年利息1分，临时利息6厘。 92、2016年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向贾丙非法吸收存款一万六千八百元人民币（16800元），年利息1分，临时利息6厘。 93、2017年3月份至4月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向李金梅非法吸收存款一万二千元人民币（12000元），年利息1分，临时利息6厘。 94、2018年5月份至8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向贾丙非法吸收存款八万六千六百元人民币（86600元），年利息1分，临时利息6厘。 95、2016年5月份至12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社和兴和县白廷粮油加工厂名义，向白录非法吸收存款七万二千元人民币（72000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息四百元人民币（400元）。 96、2017年9月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向安兵非法吸收存款一万五千元人民币（15000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息三千六百元人民币（3600元）。 97、2018年1月份至5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向王贻有非法吸收存款五万二千二百四十元人民币（52240元），年利息1分，临时利息6厘。 98、2017年4月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向白艾花非法吸收存款十万零六千元人民币（106000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息六千元人民币（6000元）。 99、2017年2月份至11月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向罗志勇非法吸收存款三万二千元人民币（32000元），年利息1分，临时利息6厘。 100、2017年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向韩宏茂非法吸收存款五千元（5000元），年利息1分，临时利息6厘。 101、2017年4月份至6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郎江非法吸收存款六万元人民币（60000元），年利息1分，临时利息6分。归还本金五百元人民币（500元）。 102、2018年2月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向乔伟非法吸收存款五千元人民币（5000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息五百元人民币（500元）。 103、2018年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向乔玉梅非法吸收存款五千元人民币（5000元），年利息1分，临时利息6厘。 104、2016年11月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向王秀英非法吸收存款七千元人民币（7000元），年利息1分，临时6厘。 105、2018年11月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郝玉英非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。 106、2017年3月份至2018年9月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向古俊非法吸收存款二万一千元人民币（21000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息一千元人民币（1000元）。 107、2018年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郝忠非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。 108、2017年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向乔俊非法吸收存款三万九千元人民币（39000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金一万元人民币（10000元）。 109、2017年8月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向古焕金非法吸收存款三万九千元人民币（39000元），年利息1分，临时利息6厘。 110、2018年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向石风英非法吸收存款五万元人民币（50000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息一万五千元人民币(15000元)。 111、2017年12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向石云非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。支付利息一千二百元人民币（1200元）。 112、2018年1月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向韩宏英非法吸收存款三万元人民币（30000元），年利息1分，临时利息6厘。 113、2017年11月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向兰喜成非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。 114、2018年5月份至6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向张润成非法吸收存款一万九千元人民币（19000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金五千元人民币（5000元）。 115、2017年4月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向张玉清非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。 116、2014年12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向安娟非法吸收存款五千元人民币（5000元），年利息1分，临时利息6厘。 117、2018年2月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向陈造铸非法吸收存款四万四千八百元人民币（44800元），年利息1分，临时利息6厘。 118、2017年7月份至2018年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向贾玉芬非法吸收存款二万七千八百三十元人民币（27830元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金二万元人民币（20000元）。 119、2017年9月份至12月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向侯升山非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。归还本金五千元人民币（5000元）。 120、2018年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向薛志强非法吸收存款二万元人民币（20000元），年利息1分，临时利息6厘。 121、2016年5月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向王素芳非法吸收存款一万六千八百元人民币（16800元），年利息1分，临时利息6厘。 122、2016年10份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向郭付元非法吸收存款二千元人民币（2000元），年利息1分，临时利息6厘。已归还本金一千元人民币（1000元）。 123、2018年1月份至3月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向冯青非法吸收存款四万八千元人民币（48000元），年利息1分，临时利息6厘。 124、2017年4月份，被告人白廷、罗某，以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向庞占福非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。 125、2017年1月份，被告人白廷、罗某以兴和县润雨农牧业农民专业合作社名义，向李录非法吸收存款一万元人民币（10000元），年利息1分，临时利息6厘。 126、2016年5月份至6月份，被告人白廷、罗某，以兴和县白廷粮油加工厂名义，向王有非法吸收存款三万五千元（35000元）人民币，年利息1分，临时利息6厘。 127、2017年5月份，被告人白廷、罗某，向王凯军非法吸收存款二万元（20000元）人民币，年利息1分，临时利息6厘。 另查明：被告人白廷、罗某主动到公安机关投案，并如实供述了其向周边村民吸收存款的事实经过。 上述事实，有下列证据证实： 接警登记表、受案登记表。 归案情况说明证明：白廷、罗某主动到公安机关投案，并如实供述向周边群众吸收存款的事实。 房屋产权信息查询表证明：被告人白廷在兴和县大库联乡有房产一处，产权证号为002076。 4、企业登记材料证明：兴和县润雨农牧业农民专业合作社、兴和县云飞粮油贸易有限责任公司、兴和县便民农机有限公司的法定代表人系白廷。罗某系兴和县云飞粮油贸易有限责任公司监事，系内蒙古瑞吉粮油加工有限公司的法定代表人，是执行董事兼经理。 5、协助查询财产通知书、银行交易流水及协助冻结财产通知书证明：白廷、罗某在包商银行兴和支行、中国农业银行、中国工商银行、中国银行、中国邮政储蓄银行、兴和县农村信用合作联社的存款情况以及兴和县公安局将罗某在兴和县农村信用合作联社卡号为×××、卡号为×××以及白廷在兴和县农村信用合作联社卡号为×××中存款冻结的相关情况。 6、贷款档案及动产抵押登记书证明：白廷向兴和县农村信用合作联社贷款情况及用动产机械设备5386440元抵押登记情况。 7、兴和县价格认证中心出具的兴价认字（2018）第007号鉴定结论：对兴和县润雨农牧业农民专业合作社资产价格认定价格为人民币：伍佰叁拾捌万陆仟肆佰肆拾元整（￥5386440元） 8、张有、张俊花等存款人的陈述材料及借款条证明：各存款人向二被告人处存款并获取利息收益等情况。 9、证人武某证言证明：2014年至2019年受雇于白廷，给白廷放养，一直没给结欠放养工资，被告人白廷共欠工资三万元的事实。 10、被告人白廷的供述与辩解：我和罗某是夫妻关系，后来因为饥荒多，我们两闹意见，一气之下在2019年就离婚了。从2013年至2018年期间，我以收粮、种喷灌圈的名义向大库联乡周边的村民贷款，谁来我粮店卖粮，就把卖粮钱贷给我了，有的是主动存我那的，也有一部分是我去村民家借的，我让我妻子罗某打的欠条和盖有兴和县润雨农牧业农民专业合作社财物专用章，出具贷款手续都是我妻子罗某代我办理的。 11、被告人罗某的供述与辩解：白廷是我前夫。因为大库联乡别人也有收粮的，跟人们贷钱给利息。从2000年以后，白廷收粮，大库联乡周边的村民过来卖粮，有的村民问白廷贷钱不，白廷就开始个人跟人们贷钱了，年利息一分，临时利息是6厘，贷款条有白廷打的也有我打的，大部分是我打的，我们和村民具体贷了多少钱不清楚。 12、白廷、罗某认罪认罚具结书。 13、二被告人户籍证明。 上述证据，经当庭举证、质证，本院予以确认。关于公诉机关指控二被告人欠武某三万元的事实，经查，武某受雇于被告人白廷，系被告人所欠武某的放养工资，故该起指控事实不符合非法吸收公众存款的事实，不予认定。 本院认为：被告人白廷、罗某未经中国人民银行和银行业监管机构批准，以高息为诱惑，非法向不特定人吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。关于辩护人称被告人罗某系从犯的辩护意见，本院认为二被告人在共同犯罪中不易区分主从犯，但被告人罗某在共同犯罪中作用相对较小，在量刑时予以考虑。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。被告人白廷、罗某主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，应属自首，依法可从轻处罚。结合二被告人的犯罪事实、犯罪情节、认罪态度，经本院审判委员会研究决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人白廷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零五个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年七月五日起至二0二二年十二月四日止。） 被告人罗某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金八万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。） 二、责令二被告人退赔相应被害人的损失。 （名单附后） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向乌兰察布市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。 审 判 长  李月梅 审 判 员  陈璐璐 人民陪审员  母应祥 二〇二〇年一月十九日 书 记 员  南燕霞 附《刑法》条文： 第一百七十六条第一款 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； 宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： 个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； 个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。