天津市北辰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0113刑初671号公诉机关天津市北辰区人民检察院。被告人杨志强，男。2019年5月22日，因涉嫌诈骗罪被天津市公安局北辰分局刑事拘留，同年6月28日，经天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。辩护人李兰春，天津天悯律师事务所律师。天津市北辰区人民检察院以津辰检一部刑诉〔2019〕83号起诉书指控被告人杨志强犯诈骗罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市北辰区人民检察院指派检察员刘春德出庭支持公诉，被告人杨志强及其辩护人李兰春到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市北辰区人民检察院指控，2015年3月至2017年4月间，被告人杨志强编造投资旅游、购买车辆、购买房屋等虚假理由，多次骗取被害人付某借款。付某先后在北辰区家中、工商银行网点以现金、转账等方式给予杨志强钱款人民币共计1026000元。截至案发，杨志强陆续退还付某人民币225800元。杨志强将前述所骗借款实际用于网络赌博挥霍。2019年5月21日杨志强被公安机关进行传唤。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据材料，认为被告人杨志强的行为已构成诈骗罪，并建议本院判处被告人杨志强有期徒刑十年至十二年，并处罚金。被告人杨志强及辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名表示无异议。被告人杨志强的辩护人提出杨志强系初犯、具有坦白情节，且认罪、悔罪，故请求本院对其从轻处罚。经审理查明，2015年3月至2017年4月间，被告人杨志强编造投资旅游、购买车辆、购买房屋等虚假理由，多次向被害人付某骗取钱款。付某先后以给付现金、在天津市北辰区工商银行网点转账等方式给予杨志强钱款人民币共计1026000元。截至2017年3月，杨志强陆续退还付某人民币225800元，剩余人民币800200元尚未退还。2019年5月21日，被告人杨志强被公安机关传唤到案。上述事实，有下列证据予以证明：1.被告人杨志强在侦查阶段的供述，证明我母亲任某与付某以前是邻居，关系一直不错，之后我就认识付某了。2015年5月份，我因为父亲去世，要给天津市西青区号办理过户手续，所以向我母亲任某的老邻居付某借了2万元，当时我们约定一共给她2000元利息，我在2015年6月份给了付某2000元利息，但是没有给她那2万元本金。之后我们一直没有联系;2016年4月24日，我再次向付某借了2万元钱用于搞旅游。我估计这趟能挣1万元左右，我向她承诺之后会把挣来的钱给她些，最少也保证她每月有20%的利息，最多保证有每月30%的利息;2016年4月29日，我向付某借了4万元，我也跟她保证最少她每月有20%的利息，最多30%的利息;2016年5月1日，我向付某借了1万元,承诺给她的利息和之前一样;2016年5月11日，我向付某借了2万元，这笔钱其实是我给付某的利息，她又把这笔钱再次借给我的，对于这笔钱我承诺的利息也和之前一样;2016年5月30日，我向付某借了5万元，这笔钱的用途以及向付某承诺的利息与之前一样;2016年6月17日，我向付某借了8万元钱，用途与承诺的利息与之前一样;2016年6月28日，我给了付某2万元的利息，之后付某又把这笔钱转借给了我，我跟她说的利息也和之前一样;2016年6月29日，我向付某借了10万元，用途以及承诺给她的利息也和以前一样;2016年7月1日，我又给了付某1万元利息，之后她把这笔钱又转借给了我;2016年7月6日，我向付某借了9万元，用途以及承诺给她的利息和之前一样;2016年7月7日，我向付某借了5万元，用途以及承诺给她的利息和之前一样；2016年8月14日，我给了付某1万元利息，付某又把这笔钱转借给了我;2016年9月13日，我向付某借了5万元，用途以及承诺给她的利息和之前一样;2016年9月17日，我因为给儿子杨某1买房周转不开，向付某借了30万元，当时付某要求先扣除当月利息4000元，所以她打给我296000元;2016年10月6日，我带着付某以及我妈妈任某做游轮出国旅行，当时是付某垫付了4万元，这笔钱没有利息而且我当月把钱还给她了。2016年11月初，我在塘沽和别人打架，给别人打伤了，我向付某借了3万元钱来私了这件事，我跟她重新约定利息变成10%;2016年12月14日，我给了付某2万元利息，付某又把这笔钱转借给我;2017年2月3日，我跟付某说我过年没有钱了，让她借我一些，她就给我打了1万元钱过来;2017年2月我给付某拿了4万元的利息;2017年3月21日，我向付某借了2万元跑旅游，当时我们约定的利息10%;2017年4月17日我又向付某借了2万元跑旅游，当时我们约定了利息是10%。我几乎每笔从付某处借的钱都给她打欠条，但是有的钱也没有打欠条，也有的欠条是我后给她补的。我是从2014年开始通过赌博网站玩“百家乐”的方式参与赌博的，到2017年底我就因为没钱就不赌了。我是用以前旧电脑玩的，现在我换了新电脑。我从2014年开始通过赌博网站赌博以来，一共输了大概有五六百万元人民币。这里面有我自己卖掉的房产收入、有我自己之前的存款、有我在银行的贷款还有我找外人借的款。我从付某处借钱，说是搞旅游投资、或者说给我儿子买房、或者说买车，实际上这些理由都是我编的，我找付某借的全部资金都在我卡号是62×××06的工商银行卡上了，都用于了网上赌博输掉了，没有任何其他用途。我一共从付某那借了100万左右，后来我还给他30多万，其中20万左右是给她打到卡上的，10多万元是给她现金，当时我给他钱时有的说是本金，有的钱说是利息，我现在应该还欠付某60多万元。因为我在网上赌博，我的钱都输了，我没有办法了就找付某借钱了，我想我赢钱了再还给他，但是我越输越多，我就不停地找付某借钱，后来就还不上了。付某从2015年4月24日第一次给我转账到2017年4月17日最后一次给我转账，一共给我转了21次钱，共计1006000元，算上第一次给我的20000元现金，一共是22次，共计1026000元。我一共给了她30多万，具体多少也记不清楚了。我有时给她现金，有时通过我卡号62×××06的工商银行卡把钱转到他的账户上，有时是在ＡＴＭ机现存到他银行卡上。我从2016年4月10日开始到2017年3月9日，我一共给付某汇了24次款，共计225800元。我儿子杨某1没有找我借钱，我知道他买房担心他钱不够，就主动给他转了十五万元。时间不长，杨某1就把十五万元给我转到我工商银行卡上了，还回来了。我记得当时杨某1不是一笔还回来的，具体分了几笔我记不清了，都是还到我工商银行卡上了。我把这些钱全部转到了我赌博网站账户用于赌博，输掉了。2.被害人付某陈述，证明2015年3月20日左右，任某给我打电话，说是要给他儿子杨志强买房子，找我借几万块钱，我就把存在银行的2万元提出来之后交给了杨志强。2015年3月24日，杨志强给我打电话说买房子还需要2万元，我在双街柴楼工商银行通过银行转账的方式把2万元给他转了过去。2016年4月下旬，杨志强又给我打电话说需要交物业费一万六七千元左右，我在柴楼工商银行通过银行转账方式给他转了2万元。2016年5月1日左右，杨志强给我打电话说他在黄山带旅行团，钱不够了，需要我借给他1万元。于是我在柴楼工商银行给他转了1万元。2016年5月中旬杨志强找我跟我说让我给他投资搞旅游，我没有答应。于是他就说向我借高利贷，他说向我借20万元，借三个月，每月给我8000元的利息，于是我同意了。我在柴楼工商银行给对方转账20万元，随后他以多种借口前前后后又找我借了9万元钱。到了2016年6月底，杨志强到我家来说自己买车钱不够，打算找我借20万元，答应我每月还我2万元的本金，每月付我利息1000元，借期一年，我答应了，他跟着我到银行，我分两次，每次10万元于2016年6月29日以及同年7月1日把钱给他转了过去。同年9月17日，杨志强又来我家跟我说他儿子杨某1买房差30万，我到了北仓镇的工商银行给他转了296000元，4000元是他给我的利息。2017年2月份，杨志强来找我借1万元说用于去山东接农民工，我答应了，我到柴楼工商银行给他转了ｌ万元，后来3月份，杨志强又给我打电话说带着美院的学生到杭州写生中途遇到了麻烦，找我借2万元，于是我从柴楼工商银行给他转了2万元。又过了几天他说在杭州遇到麻烦了，让我给他借2万元，之后我通过银行汇款给他转过去。杨志强以买房，给儿子买房，买车，搞旅游等理由向我借钱。他借钱大多数是给我打电话，告诉我在外地用多少钱和理由，我就把钱给他打过去，过一段时间他也会到我双街的住处来把手续给我补上。我通过银行把钱打给他，大多在双街工行，或者是北仓工行转给他。我转给他除了一次两万元现金以外全部是转账，他给我还款或利息全部是转账。我们始终各使用一个工商银行账户，我一共给了他1026000元，杨志强给我转了本金12万元，利息105800元，我把杨志强给我的利息都算还我的本金我实际的本金损失800200元。具体明细为：（1）2015年3月22日我支付给杨志强2万元现金。（2）2015年4月24日我从账户转给杨志强账户上2万元。（3）2016年4月28日我从账户转给杨志强账户上2万元。（4）2016年4月29日我从账户转给杨志强账户上4万元。（5）2016年5月1日我从账户转给杨志强账户上1万元。（6）2016年5月11日我从账户转给杨志强账户上2万元。（7）2016年5月30日我从账户转给杨志强账户上5万元。（8）2016年6月17日我从账户转给杨志强账户上8万元。（9）2016年6月29日我从账户转给杨志强账户上10万元。（10）2016年7月1日我从账户转给杨志强账户上1万元。（11）2016年7月6日我从账户转给杨志强账户上9万元。（12）2016年7月7日我从账户转给杨志强账户上5万元。（13）2016年7月22日我从账户转给杨志强账户上2万元。（14）2016年8月14日我从账户转给杨志强账户上1万元。（15）2016年9月13日我从账户转给杨志强账户上5万元。（16）2016年9月17日我从账户转给杨志强账户上296000元。（17）2016年10月6日我从账户转给杨志强账户上4万元。（18）2016年11月13日我从账户转给杨志强账户上3万元。（19）2016年12月14日我从账户转给杨志强账户上2万元。（20）2017年2月3日我从账户转给杨志强账户上1万元。（21）2017年3月21日我从账户转给杨志强账户上2万元。（22）2017年4月17日我从账户转给杨志强账户上2万元。杨志强付给我的明细为：（1）2016年4月10日杨志强付给我账户3000元，杨志强从哪个账户付给我的我不知道。（2）2016年5月6日杨志强从账户付给我账户2500元。（3）2016年5月30日杨志强从账户付给我账户5500元。（4）2016年6月21日杨志强从账户付给我账户2000元。（5）2016年8月2日杨志强从账户付给我账户2000元。（6）2016年8月9日杨志强从账户付给我账户3200元。（7）2016年8月26日杨志强从账户付给我账户1万元。（8）2016年8月31日杨志强从账户付给我账户3600元。（9）2016年9月2日杨志强从账户付给我账户1万元。（10）2016年9月28日杨志强从账户付给我账户4000元。（11）2016年10月20日杨志强从账户付给我账户1万元。（12）2016年10月21日杨志强从账户付给我账户1万元。（13）2016年10月31日杨志强从账户付给我账户1万元。（14）2016年11月2日杨志强从账户付给我账户1万元。（15）2016年11月5日杨志强从账户付给我账户1万元。（16）2016年11月9日杨志强从账户付给我账户2万元。（17）2016年11月10日杨志强从账户付给我账户1万元。（18）2016年11月30日杨志强从账户付给我账户1万元。（19）2016年11月30日杨志强付给我账户1万元，杨志强从哪个账户付给我的我不知道。（20）2016年12月9日杨志强从账户付给我账户2万元。（21）2017年1月24日杨志强从账户付给我账户1万元。（22）2017年1月25日杨志强从账户付给我账户3万元。（23）2017年3月7日杨志强从账户付给我账户1万元。（24）2017年3月9日杨志强从账户付给我账户1万元。上述总额为225800元。我不是每笔都有一个借条，是几次借款打一次条，因为杨志强有时候借款时是打电话借的有时说在外地等他来的时候看到他就把几次的借款打一个借条，借条上的借款用途都是杨志强和我怎么讲的，借条上就怎么写的。当时杨志强借款前答应我月息5分，后来给的时候有一次是按月息4分给的，其他都是按月息1分给的。3.证人杨某1证言，证明2017年1月20日我父亲杨志强跟我说之前向付某借了二十三四万元，他最近手里没有钱，付某也催他还钱，想让我给他拿五万元钱帮他还钱。1月22日中午左右，我给我父亲杨志强准备了三万元打算帮他还钱，在我奶奶任某家里找到了杨志强。当时杨志强正在跟付某通话，我听电话里他们交谈的内容，感觉杨志强借了不止二十多万元，所以我向杨志强要求跟付某见面帮他把这三万元还给付某，并打算问一下杨志强一共欠付某多少钱。杨志强刚开始不同意，后来可能是由于付某催债太紧了，就同意让我见付某一面。1月23日中午时分，我和杨志强一起到了付某家中，根据付某说，杨志强一共欠了她九十多万元，但是根据杨志强的说法，他一共欠付某七十多万元。但是他们俩都认可的就是付某拿的钱是给杨志强投资用的，具体的投资项目是让杨志强搞旅游和做一些租车业务。之后我就通过网上银行把这三万元钱转给了我父亲杨志强，后来杨志强也把这三万元钱转给了付某。2017年1月末到5月初，杨志强以向付某还钱以及做买卖为由又向我借了十九万五千元。2017年5月之后至今我就联系不上我父亲杨志强了。付某说我父亲一共从付某处拿了九十多万元，杨志强说从付某那里拿了七十多万元。杨志强从付某处拿钱他们俩都说这些钱是付某交给杨志强进行投资的，具体投资项目是杨志强搞旅游项目和租车。2016年9月我在红桥区子。我没有找他借钱，我买房的时候只是和杨志强说了一声，告诉他我要把原来的房子卖了后再买一套，他就问我多少钱，我告诉他总房款80多万，也就交20万的首付款，剩下的贷款，当时他什么也没说，过了两天他给我打电话说，他手里有点钱先放我这，我告诉他我不用，我自己有钱，他说要没用就先放我这，要用就用，不用他过些日子在拿走，然后，他就在2016年9月18日通过他62×××06的工商银行卡转给了我62×××34的工商银行卡上15万元，当天他还是通过62×××06的工商银行卡又转给了我62×××34的工商银行卡上5万元，一共转给了我20万元，我一看他把钱给我打过来了，我为了方便，我在2016年9月20日就通过我62×××34的这张工商银行卡，将264000元房款付了出去，这264000元里面包括了他打给我的20万元，之后时间不长，他就分期找我要回去了这笔款。杨志强除了前面所讲的给我过20万元以外，还给我转过69000元，除了这些以外，我父亲杨志强再也没有给过我钱款。他给我的这些款是他自己说放在我这里的，都已经给他自己拿回去了，而且我给他的远远多了很多。杨志强的这些钱可能都赌博了，在哪里赌博我不清楚。4、付某工商银行流水、银行转账凭证、借条及借款还款明细，证明被告人杨志强以买车、搞旅游、买房、杨某1急需买房等为由被害人向付某借钱，欠条总金额合计94万元；2015年3月至2017年4月，被害人付某以支付现金或多次银行转账形式向被告人杨志强付款合计1026000元；杨志强多次向付某还款合计225800元。5、搜查笔录、扣押清单，证明公安机关在天津市西青区杨志强住处扣押黑色金河田旧电脑主机1台。6、协助查询财产通知书、借记卡账户历史明细清单、调取证据通知书及宝付网络科技（上海）有限公司提供的交易流水、宝付进账、出账流水明细，证明被告人杨志强2015年1月5日至2018年10月11日银行流水及其与被害人付某之间资金来往情况；杨志强银行账户钱款转给国付宝信息科技有限公司、海南新生信息技术有限公司、财付通支付科技有限公司、宝付网络科技（上海）有限公司、银盛支付服务股份有限公司等账户的情况。7、上海平安经济小区企业服务有限公司营业执照、上海贺恒工贸有限公司工商注册登记材料、广州贤磊贸易有限公司工商注册登记材料、上海平安经济小区企业服务有限公司出具的情况说明，证明上海贺恒工贸有限公司注册地址为虚拟地址，该企业在各网站上散布各种涉及赌博行为的广告宣传。8、公安机关出具的情况说明，证明杨志强涉嫌诈骗一案的其他借款人员均在查找中；对杨志强电脑进行数据恢复，无赌博网站网址记录；民警前往上海平安经济小区企业服务有限公司调查取证，公司出具了相关营业执照、情况说明等证据材料。9、案件来源及抓获经过，证明本案系被害人付某报警成案，2019年5月21日，公安机关在天津市西青区将被告人杨志强传唤到案。10、常住人口基本信息、情况说明，证实被告人杨志强犯罪时已成年，无前科。本院认为，被告人杨志强以非法占有为目的，骗取他人财物数额特别巨大的行为，已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。鉴于被告人杨志强到案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，已赔偿被害人部分经济损失，故依法对其从轻判处。辩护人提出的辩护意见符合法律规定，本院依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人杨志强犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2029年11月21日止。罚金于本判决生效后缴至本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 王 强人民陪审员 赵 婷人民陪审员 吴淑英二〇二〇年一月二十日法官助理孟念书记员于菲附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。