浙江省嘉善县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0421刑初215号 公诉机关浙江省嘉善县人民检察院。 被告人范明娟，女，1969年9月5日生，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地嘉善县。因本案于2018年6月14日被嘉善县公安局刑事拘留，2018年7月20日被依法逮捕。现羁押于嘉善县看守所。 辩护人沈忠明、顾笛，浙江信专律师事务所律师。 嘉善县人民检察院以善检公诉刑诉（2019）202号起诉书指控被告人范明娟犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2019年8月12日公开开庭审理了本案。嘉善县人民检察院指派检察员朱聚红、代理检察员周启萌出庭支持公诉，被告人范明娟及其辩护人到庭参加诉讼。期间，公诉机关因补充侦查于2019年6月25日、10月22日向本院二次提出延期审理建议，并于2019年7月25日、11月22日提请本院恢复法庭审理。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人范明娟以做生意为由，采用承诺支付高额利息、高回报的手段，向社会不特定多人变相吸收公众存款2000余万元，数额巨大，最终造成他人实际经济损失700余万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关同时认定被告人范明娟具有坦白情节。为证明上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定对被告人予以惩处。 被告人范明娟对起诉书指控的部分事实有异议，其认为起诉书认定集资参与人的损失过高。其辩护人的辩护意见是：1.对起诉书指控部分集资参与人的金额有异议。2.被告人范明娟向亲友吸收的资金应当扣除。3.被告人范明娟具有坦白情节。4.被告人给被害人造成的损失并不大，造成社会危害不大。综上，希望法院对被告人范明娟判处缓刑。 经审理查明： 2016年至2018年4月期间，被告人范明娟以做生意需要资金为由，以承诺支付高额利息为诱饵，分别向金凤宝、朱建红、沈某、季某等20余名不特定社会人员借款共计2300余万元，最终造成他人经济损失共计580余万元。具体如下： 1、2017年7月至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向金凤宝借款共计169万余元，最终未造成实际损失。 2、2016年6月至2017年11月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向朱建红借款约240万元，最终未造成朱建红损失。 3、2017年1月至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向沈某借款共计474万余元，最终造成沈某损失147万余元。 4、2017年4月至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向戴某借款共计89万元，最终造成戴某损失35万元。 5、2016年4月至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向樊兆兄借款共计117万余元，最终未造成实际损失。 6、2016年年底至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向曹叶君借款共计222万余元，最终造成曹叶君损失21万余元。 7、2016年4月至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向李勤华借款共计95万余元，最终未造成实际损失。 8、2018年2月至4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，通过戴某认识王国英进而借款共计55.5万元，最终造成王国英损失31万余元。 9、2017年7月至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，通过曹叶君认识计小云进而借款共计30万元，最终造成计小云损失18万余元。 10、2016年10月至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向唐定育借款共计41.5万元，最终造成唐定育损失19万余元。 11、2017年12月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向张雪珍借款共计15万元，最终造成张雪珍损失12万余元。 12、2018年1月至3月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向俞桂珍借款共计4万元，最终造成俞桂珍损失3万余元。 13、2017年12月至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，通过戴某从方婷婷处借款共计8万元，最终造成方婷婷损失7万余元。 14、2017年10月至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，通过李勤华认识邬继英进而借款共计9万元，最终造成邬继英损失5万余元。 15、2016年9月至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向沈其荣借款共计31.5万元，最终造成沈其荣损失4万余元。 16、2018年2月至3月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向钟紫红借款共计17万元，最终造成钟紫红损失11万余元。 17、2018年3月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，向王红娟借款共计5万元，最终造成王红娟损失2万余元。 18、2017年1月至2018年3月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，通过李勤华认识李新薇进而借款共计48万元，最终造成李新薇损失40万余元。 19、2016年至2018年3月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，通过樊兆兄认识刘扣兰进而借款共计68万余元，最终未造成实际损失。 20、2017年至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，通过樊兆兄认识唐彩珍进而借款共计约41万元，最终造成唐彩珍损失约7万元。 21、2017年1月至2018年4月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，通过沈丽娟认识季某进而借款共计305万元，最终造成季某损失172万余元。 22、2018年3月，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，通过李勤华认识吕淑贤进而借款2万元，最终造成吕淑娴损失1.7万余元。 23、2016年至2018年，被告人范明娟以承诺支付高额利息为诱饵，通过其丈夫陈峥嵘向朱美宝借款共计250万元，均已归还。2018年1月至3月，被告人范明娟又向朱美宝借款42万元，最终造成朱美宝损失35万余元。 另查明，被告人范明娟到案后如实供述主要犯罪事实。 上述事实，有经过庭审质证的证人沈丽娟、陈峥嵘等人的证言，被害人沈某、戴某、季某等人的陈述，借条，存款凭证，银行、微信等交易记录，抓获经过，人口信息，被告人范明娟的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 关于被告人及其辩护人所提的辩解及辩护意见，本院综合评判如下：1.关于被告人范明娟及其辩护人就起诉书指控的第2、3、4、5、6、19、20、21节提出的借款过高或还款过低的异议，经查，部分借款人陈述有以现金方式借款给被告人的情况，但因不能提供有效证据，且被告人亦否认，故因证据不足，对该部分不予认定。本案在认定被告人向集资参与人借款、还款的金额时，均按双方之间的银行、微信、支付宝等转账记录，借条、转款凭证等客观证据并结合被告人供述、集资参与人的陈述综合予以认定，被告人及辩护人提出与查明事实相符的金额异议予以支持，不符的不予支持。2.经查，本案的20余名借款人，或是被告人的朋友，或是朋友的朋友，借款人口口相传被告人吸收资金信息，被告人对借款人亦不加以限制，因此亲友的集资数额不应从犯罪数额中扣除。辩护人就此所提不予采纳。 本院认为，被告人范明娟以做生意为由，采用承诺支付高额利息的手段，向社会不特定多人变相吸收公众存款2300余万元，涉案数额巨大，最终造成他人实际经济损失500余万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，依法予以支持，但指控数额有误，依法予以纠正。被告人范明娟具有坦白情节，依法可以从轻处罚。根据被告人范明娟的犯罪情节，不宜对其适用缓刑，辩护人就此所提不予采纳。辩护人所提部分合理辩护意见予以采纳。不合理意见不予采纳。为打击刑事犯罪，维护社会秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人范明娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月14日起至2022年6月13日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。) 二、责令被告人退赔相应被害人损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 颖 人民陪审员  陈引珍 人民陪审员  陈王陆 二〇二〇年一月十六日 书 记 员  靳丰倩