广东省惠州市惠城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1302刑初160号公诉机关惠州市惠城区人民检察院。被告人刘天华，男，1995年10月19日出生，居民身份证号码：441************013，汉族，初中文化，户籍所在地：广东省梅州市丰顺县*******竹围。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月7日被惠州市公安局惠城区分局刑事拘留，同年9月12日被惠州市公安局惠城区分局执行逮捕。现羁押于惠州市看守所。惠州市惠城区人民检察院于2020年1月15日以惠城检公诉刑诉〔2020〕79号起诉书指控被告人刘天华犯诈骗罪,向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。惠州市惠城区人民检察院指派检察员李向前出庭支持公诉，被告人刘天华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。惠州市惠城区人民检察院指控：2016年10月，被告人刘天华通过捷信金融公司业务员游某炼了解到可以利用贷款购买手机分期还款的方式套取现金。于是被告人刘天华向被害人张某成谎称只要用被害人的身份去办理分期还款的贷款业务，其可以给被害人贷款金额的10%作为提成，而且每个月的还款由其按时转给被害人，直至贷款全部还完为止。2017年5月，被告人刘天华带被害人张某成在惠州市*****办金源工业区附近的手机店，以张某成的名义成功办理了贷款购买手机业务，手机店在未交付手机给贷款人的情况下，将得到的贷款转给被告人刘天华，刘天华套取现金后向张某成承诺每期由其还贷，并支付张某成贷款金额的10%作为提成，还承诺张某成为其介绍客户可获取回扣。之后，被害人李某欢、齐某、曾某钦、谭某波、刘某盛、许某秀、许某、陈某、胡某通过张某成介绍或直接通过刘天华办理了购机贷款业务。被告人刘天华在贷款后通过微信转钱给被害人还前几期的贷款，但从2018年4月后，被告人刘天华就不为被害人还贷款，并失联。至案发时，被告人刘天华对上述九名被害人未还款额共计人民币154065.26元。具体情况如下：1、2017年5月至9月份，被告人刘天华以被害人李某欢的名义通过办理购机贷款业务先后套取了6笔现金，至2018年4月，刘天华停止为被害人李某欢支付剩余分期付款共计人民币50444.55元。2、2017年11月份开始，被告人刘天华以被害人陈某的名义通过办理购机贷款业务先后套取了6笔现金，至2018年5月，刘天华停止为被害人陈某支付剩余分期付款共计人民币16710.94元。3、2017年8月至9月份，被告人刘天华以被害人许某秀的名义通过办理购机贷款业务先后套取了3笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人许某秀支付剩余分期付款共计人民币7795.42元。4、2017年8月至2018年2月期间，被告人刘天华以被害人许某的名义通过办理购机贷款业务先后套取了6笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人许某支付剩余分期付款共计人民币31029.42元。5、2017年12月期间，被告人刘天华以被害人齐某的名义通过办理购机贷款业务先后套取了2笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人齐某支付剩余分期付款共计人民币4893.84元。6、2018年1月期间，被告人刘天华以被害人刘某盛的名义通过办理购机贷款业务先后套取了3笔现金，至2018年5月，刘天华停止为被害人刘某盛支付剩余分期付款共计人民币15895.44元。7、2018年2月期间，被告人刘天华以被害人谭某波的名义通过办理购机贷款业务先后套取了1笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人谭某波支付剩余分期付款共计人民币5634元。8、2017年7月期间，被告人刘天华以被害人曾某钦的名义通过办理购机贷款业务先后套取了2笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人曾某钦支付剩余分期付款共计人民币5184.45元。9、2017年8月期间，被告人刘天华以被害人胡某的名义通过办理购机贷款业务先后套取了3笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人胡某支付剩余分期付款共计人民币16477.2元。以上事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人刘天华以非法占为有目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，共计人民币154065.26元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘天华到案后能如实供认其罪行，依法可从轻处罚。被告人刘天华自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，依法可从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人刘天华对公诉机关所指控的犯罪事实及罪名不持异议。经审理查明：2016年10月，被告人刘天华通过捷信金融公司业务员游某炼了解到可以利用贷款购买手机分期还款的方式套取现金。于是被告人刘天华向被害人张某成谎称只要用被害人的身份去办理分期还款的贷款业务，其可以给被害人贷款金额的10%作为提成，而且每个月的还款由其按时转给被害人，直至贷款全部还完为止。2017年5月，被告人刘天华带被害人张某成在惠州市*****办金源工业区附近的手机店，以张某成的名义成功办理了贷款购买手机业务，手机店在未交付手机给贷款人的情况下，将得到的贷款转给被告人刘天华，刘天华套取现金后向张某成承诺每期由其还贷，并支付张某成贷款金额的10%作为提成，还承诺张某成为其介绍客户可获取回扣。之后，被害人李某欢、齐某、曾某钦、谭某波、刘某盛、许某秀、许某、陈某、胡某通过张某成介绍或直接通过刘天华办理了购机贷款业务。被告人刘天华在贷款后通过微信转钱给被害人还前几期的贷款，但从2018年4月后，被告人刘天华就不为被害人还贷款，并失联。至案发时，被告人刘天华对上述九名被害人未还款额共计人民币154065.26元。具体情况如下：1、2017年5月至9月份，被告人刘天华以被害人李某欢的名义通过办理购机贷款业务先后套取了6笔现金，至2018年4月，刘天华停止为被害人李某欢支付剩余分期付款共计人民币50444.55元。2、2017年11月份开始，被告人刘天华以被害人陈某的名义通过办理购机贷款业务先后套取了6笔现金，至2018年5月，刘天华停止为被害人陈某支付剩余分期付款共计人民币16710.94元。3、2017年8月至9月份，被告人刘天华以被害人许某秀的名义通过办理购机贷款业务先后套取了3笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人许某秀支付剩余分期付款共计人民币7795.42元。4、2017年8月至2018年2月期间，被告人刘天华以被害人许某的名义通过办理购机贷款业务先后套取了6笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人许某支付剩余分期付款共计人民币31029.42元。5、2017年12月期间，被告人刘天华以被害人齐某的名义通过办理购机贷款业务先后套取了2笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人齐某支付剩余分期付款共计人民币4893.84元。6、2018年1月期间，被告人刘天华以被害人刘某盛的名义通过办理购机贷款业务先后套取了3笔现金，至2018年5月，刘天华停止为被害人刘某盛支付剩余分期付款共计人民币15895.44元。7、2018年2月期间，被告人刘天华以被害人谭某波的名义通过办理购机贷款业务先后套取了1笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人谭某波支付剩余分期付款共计人民币5634元。8、2017年7月期间，被告人刘天华以被害人曾某钦的名义通过办理购机贷款业务先后套取了2笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人曾某钦支付剩余分期付款共计人民币5184.45元。9、2017年8月期间，被告人刘天华以被害人胡某的名义通过办理购机贷款业务先后套取了3笔现金，至2018年6月，刘天华停止为被害人胡某支付剩余分期付款共计人民币16477.2元。以上事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.刑事案件受案、立案材料；2.书证（销售发票、微信聊天转账记录、个人贷款申请表、贷款信息卡、借款合同）；3.辨认笔录；4.现场勘验笔录；5.证人蔡某源、郑某兰、游某炼、黄某斌、王某辉、邓某业、管某鹏、于某辉、廖某行、温某明、黄某云、叶某永的证言；6.被害人李某欢、陈某、许某秀、刘某盛、张某成、齐某、谭某波、曾某钦、胡某的陈述；7.被告人刘天华的供述和辩解；8.到案经过、户籍资料、情况说明。本院认为，被告人刘天华以非法占为有目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，共计人民币154065.26元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人刘天华犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人刘天华多次诈骗，具有增加基准刑的情节；其归案后能如实供述自己的罪行，并签署了认罪认罚具结书，有悔罪表现，具有依法从轻处罚的情节。公诉机关建议判处被告人刘天华有期徒刑四年至五年，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘天华犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月7日起至2023年10月6日止。罚金应在本判决生效之日起一个月内，一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、涉案赃款依法予以追缴并按审理查明认定的涉案赃款金额分别退还给被害人李某欢、陈某、许某秀、许某、齐某、刘某盛、谭某波、曾某钦、胡某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钟秀芳审 判 员  邹玉娟人民陪审员  邓兆新二〇二〇年一月二十一日法官 助理  黄振智书 记 员  陈亮宇附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。