内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0502刑初1239号 公诉机关通辽市科尔沁区人民检察院。 被告人云龙，男，1981年3月17日出生，蒙古族，小学文化，无职业，户籍所在地内蒙古自治区通辽市科尔沁左翼后旗，户籍所在地内蒙古自治区通辽市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月2日被通辽市公安局科尔沁区公安分局刑事拘留，2019年3月7日被逮捕，现羁押于通辽市公安局科尔沁区公安分局看守所。 辩护人王辉，内蒙古义源律师事务所律师。 通辽市科尔沁区人民检察院以科检二部刑诉（2019）1157号起诉书指控被告人云龙犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月8日、2020年1月3日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员姜新、齐晓龙出庭支持公诉，被告人云龙及其辩护人王辉到庭参加诉讼。现已审理终结。 通辽市科尔沁区人民检察院指控：2015年1月15日，被告人云龙在通辽市科尔沁区××嘎查被害人朱某家里，以建牲畜交易市场需要资金投资为由向朱某借款人民币24万元，未将资金用于建牲畜交易市场，并至今未向被害人还款。2016年4月23日，云龙在朱某家里，以孩子读书用钱为由向朱某借款3万元，用以偿还以前债务。2017年7月，因朱某多次催云龙还款，云龙谎称其哥哥宝某在呼和浩特市玉泉区有一处楼房可用于抵债，并称需要2万元用于办理购房合同。朱某按照云龙提供的账户转款2万元。为证明指控，公诉机关当庭出示和宣读了户籍证明、被害人的报案及陈述、转账记录、证人证言、被告人的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人云龙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取财物，侵犯财产人民币29万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任。提起公诉，请依法判处。 被告人云龙对公诉机关指控的事实及罪名均有异议，认为自己不构成犯罪。供述2016年1月初向朱某家借了20万元用于家用、承包土地。期间朱某多次去云龙家殴打云龙，让云龙还钱。2017年5月17日中午，云龙和云龙的弟弟去朱某家，问何时还款，云龙说分次还款，朱某不同意。后来云龙的哥哥宝某说有两套房子可以帮忙抵债。但是朱某看了手续说手续不全不要。第一笔我借款20万元，利息4万元，种地用了3万元，买车用了5万元，还砖厂六万多元，开饭店用了三万多元，自己花了1万多元；第二笔借了3万元，孩子上学花了几千元钱，其他钱开商店进货用了；第三笔借了2万元，房子是宝玉宝某的老板的，2万元交首付用了。 云龙的辩护人提出的辩护意见是：起诉书指控云龙犯有诈骗罪不能成立。认为事实认定不清，适用法律错误。三起事实都是民间借贷法律关系，证据及证言之间相互矛盾，没有形成完整的证据链条。不能证明被告人犯罪的事实。起诉书指控的三起犯罪，均没有非法占有的目的，更没有采取过虚构事实，隐瞒真相的方法。不能认定被告人有罪。 经审理查明：2015年1月15日，被告人云龙在通辽市科尔沁区××嘎查被害人朱某家里，以购买牛羊、承包土地需要资金投资为由向朱某借款人民币24万元，未将资金用于生产经营，并至今未向被害人还款。2016年4月23日，云龙在朱某家里，以孩子读书用钱为由向朱某借款3万元，用以偿还以前债务。 2019年2月2日，被告人云龙被公安机关传唤到案。 上述事实，有公诉机关当庭出示和宣读的户籍信息、无犯罪记录证明、在逃人员登记表、到案经过、不动产查询结果、借据、还款协议、转账记录及以下证据证明： 1、被害人朱某报案及陈述：2015年年初的时候，我朋友文某和德某找我帮云龙借钱，当时云龙说是买牛和承包土地，借款24万元，约定还款期限为一年。因直到2017年上半年云龙也没有还款，我就催担保人文某和德某，后来云龙打电话说没有钱，提出自己在呼和浩特市玉泉区有两套房子，可以抵给朱某一套。2017年6月左右，云龙和担保人文某、德某到朱某家，云龙提出让我选一套房子，170平的让我先出10万元现金，120平的让我先出2万元现金办理房子的手续，当时我同意要120平的房子。又过了一段时间，云龙打电话说“云龙来电话了，要房子的话，赶紧把钱打给他，他好办手续”，于是我就给文某2万元现金，让文某转账给云龙。约在2017年7月16日，我和文某、常某、刘某一起去呼市找到了云龙，云龙拿张单子，带我们去了一个小区，小区的保安看了单子以后说小区里没有单子上的房子，没有让我们进小区。然后云龙又带着我们去了一个连售楼处都找不到的，破破烂烂的在建的小区，我感觉被骗了，云龙在呼市根本就没有房子，我和云龙签了还款协议就回通辽了。我和云龙的哥哥没有在电话中联系过。另外还有2016年4月23日，云龙和他的妻子领着孩子来我家，孩子一直哭说没钱上学了，又从我这里拿了3万元钱。这3万元钱云龙没有还给我，当时我们家也没有包工头。云龙签的还款协议中关于抵押房子的事，因为我一直找不到云龙，所以没有办法主张，而且该房产已经抵押给别人了，我也没办法主张。 2、证人宝某证言：第一次供述，我弟弟云龙欠朱某30多万元钱，朱某总找云龙要钱，我们家里人也很操心。我让云龙到呼市来找我，我想用房子抵偿云龙欠朱某的钱。云龙和朱某交流以后，2017年7月份，朱某带着三个人到呼市看房子，我就从我搞工程的两个小区开出了两套房子的合同，并带朱某他们去看那两套房子，但是由于房屋五证不全，无法交易，抵债的事没有办成，我就把两套房子退还给我老板张某了。云龙给我儿子乌某2万元是怎么回事我不清楚，我没有让云龙出办理房子手续的费用，这2万元中办理购房合同用了1万元，另1万元被乌某花了。 第二次供述，以房抵债的事是云龙提出来的，云龙说我给他拿房子抵债，手续费用他自己出，他还说已经和朱某商量好了。云龙打到乌某账户内的2万元都被我用于生活消费了。 3、证人常某证言：2015年1月中旬，云龙向朱某借款24万元，是我帮忙写的借款合同，主要内容是用于买牛和包地，当时是文某夫妻、德某夫妻作担保，云龙直接拿着现金走了。直到2017年6月中旬左右，云龙也没有还款，德某、文某到朱某家商量还款的事，常某也去了。当时云龙说有两台车可以抵债，一台奔驰、一台大众，让朱某找他5万元钱，朱某没有同意。云龙又说在呼市有两套房子，也可以抵债，170平的要朱某出10万元现金，120平的要朱某出2万元现金办手续。朱某当时同意用120平的房子抵债，也同意出2万元钱。过了一个月左右，朱某说钱已经通过文某汇给云龙了，让常某跟着去呼市看房子。2017年7月18日，朱某、文某、刘某我们四人去了呼市，云龙和他的哥哥宝某接待的我们，到了一个小区，保安看了一下云龙手里的单子，说小区里根本没有这个房子，没有让我们进小区。云龙和宝某又带着我们去了另一个在建的楼盘，也没有售楼处，当时朱某感觉被骗了，第二天我们就回来了。云龙从朱某处借的钱没有用于建市场，因为建市场是2013年的事，而借钱是2015年的事。 4、证人文光文某证言：我和朱某是朋友关系，和云龙也是朋友关系。2015年初，云龙说要买牛和承包土地，想让我帮忙借一些资金。我和朱某提起此事，朱某同意借款，之后我和我妻子以及德某夫妻、云龙夫妻一起去了朱某家，我和德某担保，常某给写的借款合同，朱某借给云龙现金24万元。此后一直到2017年，云龙没有还钱，文某催云龙还钱，云龙提出一起去朱某家协商。之后云龙、德某、文某先后到了朱某家。云龙提出用呼市的房子抵债，120平的要朱某出2万元，170平的要朱某出10万元，用于办理房屋手续，朱某当时选择了120平的，之后云龙就回呼市了。过了几天，我催云龙，云龙说还差2万元钱办手续，朱某同意要房子得赶紧出钱办理。文某转告朱某后，朱某给了文某2万元钱让转给云龙。2017年7月18日，文某给云龙打电话，云龙说房子能办了。朱某得知后当时就决定去呼市看房子，同去的有文某、常某和朱某的一个朋友。到了呼市以后，云龙接的我们，先到玉泉区的一个楼盘看房子，保安没让进院，说小区里没有我们说的房子，之后又去了一个正在施工的小区，朱某当时感觉被骗了，然后我们就回通辽了。云龙借的24万元没有用于养牛、种地，他拿到钱就去呼市了，还躲着我，后来就不和我联系了。该款也没有用于建市场，因为建市场是2013年的事，和借款没有关系。当时我和德某、德某、铁某、云龙每人拿20万元要建牲畜交易市场，但是云龙一分钱也没有拿，后来给市场拉了砖，但是拉砖的钱云龙也没有给。 5、证人德某证言：2015年1月中旬左右，云龙找到我，说因买牛、承包土地需要资金，让我帮忙借款，于是我找到我朋友朱某商量，朱某同意借款给云龙。我和我妻子、还有文某夫妇、云龙夫妇去了朱某家，我和妻子以及文某夫妇作担保，朱某借给云龙24万元，常某帮忙写的借款手续。后来云龙一直不还款，我作为担保人也一直找云龙。直到2017年6月份，我找到云龙，让他解决还款的问题，云龙同意协商，自己先去了朱某家，之后我和文某一起去了朱某家。云龙在朱某家提出可以用呼市的房子抵债，朱某需要先出办手续的钱，朱某同意出2万元费用，要一户120平的房子抵债。后来听说朱某通过文某给了云龙2万元钱，但是被云龙骗了，云龙在呼市根本没有房子。云龙借到钱以后没有养牛也没有种地，建市场的时间是2013年，2014年市场就建完了，与借钱的事无关。 6、证人刘某证言：因为云龙欠朱某25万元钱，提出用呼和浩特市的一套房子来抵顶欠款，朱某让我陪他去呼市看看房子是不是真的。2017年7月17日，我和朱某、常某、文某一起去的呼市，到了以后去云龙所说的一个无名小区，小区里正在施工，没有找到云龙说的房子。当时云龙和他哥哥给朱某拿了一份类似于购房协议的文书，协议上写的不是云龙的名字，因为小区的保安不让看房子，我们就离开了。听朱某说云龙以办理房屋手续的名义骗了朱某2万元钱。 7、证人王某证言：证明云龙为了建牲畜交易市场从王某处买砖，但是砖钱一直没有给付。 8、证人乌某证言：证明文某转账2万元的银行卡不是本人使用，应该在其继母手中。 9、证人红某证言：从2014年春天到2016年6月份，我和云龙一直在一起生活，但是没有登记结婚。这期间云龙向别人借了很多钱，每次都让我跟着去，还让我按照他说的理由跟借钱的人说，我如果不去云龙就在家里打我，打了我很多次。云龙还逼着我去找我家很多亲戚借钱，一共借了14万多元，其中我娘家的2万元还没有打借条。云龙和我一起向一个叫朱某的人借过两次钱，第一次是2015年年初借了24万元，说是买牛羊和种地，拿到钱后云龙根本没有买牛和羊，不知道借钱做什么用了，我一问云龙就打我；第二次是2016年4月份，我和云龙还有云龙的儿子文某一起去朱某家借钱，云龙骗朱某说孩子上不起学了，要借3万元钱给孩子上学用，朱某就相信了，当时给云龙拿了3万元钱，云龙拿到3万元钱都用来还以前的欠款了。云龙在外面欠钱太多，我都不知道他把钱花在哪儿了。我强烈要求公安机关打击处理云龙。 10、证人铁某证言：我和云龙自幼相识，是亲属关系。2014年初我和云龙、文某、德某一起投资建市场，约定每人投资20万元，除了云龙我们都投了20万元，云龙一分钱没出。建市场的时候云龙给赊了砖、水泥、钢筋作为股份。后来因为市场亏损，我们就散伙了。 11、证人包某证言：2015年5月份，云龙在我家店里赊购种子化肥，云龙用房证做的抵押。后来我一直找不到云龙。 12、证人玉某证言：我是云龙的弟弟。云龙以建市场的名义向朱某借过钱，借了多少我不知道。2017年5、6月份，我和云龙一起去朱某家谈还款的事，当时他们在另一个屋子里谈的，什么情况我不知道。谈完以后朱某、文某、德某让我签字，我不认识字就给他们签了，后来才发现是我向文某借钱的假条子。文某用假条子起诉我，后来撤诉了。 13、张某证明材料：张某证明宝某系其公司临时雇佣人员，与公司无任何债权债务关系，张某从未向宝某提供过房产及与房产有关的合同，宝某也从未向张某缴纳过任何购房款。 14、科尔沁左翼后旗胜丰牲畜交易市场有限责任公司证明材料：证明科左后旗胜丰牲畜交易市场是2013年建立，2015年3月31日开始营业，云龙以赊购砖、钢筋的名义入股，未投资现金。 15、××嘎查委员会证明材料：证明云龙未养殖牛等牲畜。 16、包某提供的房证复印件：证明云龙的房屋坐落于××嘎查，建筑面积124.2㎡，土地使用权的取得方式为集体土地，房权证已经抵押给包某。 17、公安机关情况说明：证明云龙所有房屋共有瓦房四间、车库两间、小耳房四间。 18、被告人云龙供述：2016年元旦左右我向朱某借款现金20万元，年利1分8，其中利息3.6万元，我给朱某出具了23.6万元的借据，担保人是文某和他妻子李某，以及德某夫妇，借钱的理由是用于投资牲畜交易市场，该款也确实用于建市场了。直到2017年1月份我没有还款，在2017年5月中旬我到朱某家研究还钱的事情，当时朱某、文某、德某和我弟弟玉某在场。因为我无力偿还朱某借款，所以给我哥哥宝某打电话求助，宝某说在呼市他干活的工地有两套毛坯房可以拿出一套帮我抵债，朱某和宝某在电话里商量后就同意了。后来宝某说得先拿出9万元办理购房合同，我就向文某和我姐姐宝某各借了2万元钱，当时文某把钱打在了我向他提供的我侄子乌某的卡号上了。朱某等人去呼市看到用于抵债的房子了，我不确定宝某提到的两套房子是不是现实存在的，也不确定购房合同是否办理下来了。宝某在呼市做包工头，应该有实力帮我还债。 以上证据由公诉机关当庭出示和宣读。经质证，被告人云龙对朱某陈述有异议，认为没说过宝某名下有房产，只是说这套房子可以办理抵债，2万元是向文某借的，与朱某无关。向朱某借款是20万元现金，不是24万，3万元已经偿还了；对常某证言有异议，认为不属实，自己借钱就是建市场；对文某证言、德某、红某证言有异议，认为不属实；对铁某证言有异议，认为自己在建市场的时候投入现金了；对包某证言有异议，认为不属实，自己每年都与包某见面数次；对张某证明材料有异议，认为与事实不符；对科尔沁左翼后旗胜丰牲畜交易市场有限责任公司证明材料有异议，认为自己投资过6万元现金和一台车；对××嘎查委员会证明材料有异议，认为自己养过牛羊。辩护人认为朱某的笔录不具有真实性，第一笔借款的本金确实是20万元，是家用，除了被告人及其妻子还有四个担保人，可以证明是民间借款案件，云龙的房屋价值五十万元以上，不可能因为一、二万元就将房屋抵押；认为常某证言不真实，属于传来证据，没有见到具体哪个房屋，不能证明房屋不存在；认为文某证言不具有真实性，此笔录前后矛盾，借款的偿还与否与文某具有利益关系；认为德某证言不具有真实性，但可以证明此款为借贷关系。本院审查认为，公诉机关出示的证据来源合法，证据之间相互印证，能够证明被告人云龙谎称购买牛羊、承包土地，骗取被害人朱某人民币24万元，以及谎称孩子读书用钱，骗取朱某人民币3万元的事实。被告人云龙辩称借款用于购买牛羊、承包土地、投资建市场的质证和辩解意见，其辩解自相矛盾，且无证据支持，故对其质证和辩解不予采纳。辩护人提出能够证明系民间借贷关系的质证意见与事实不符，不予采纳。公诉机关出示的关于被告人云龙已办理购房合同为由骗取朱某2万元的证据材料，因现有证据不足以证明该款系云龙在明知不能用房屋抵债的情况下骗取，故对相关证据不予确认。 本院认为，公诉机关指控被告人云龙犯诈骗罪的证据充分，罪名成立。被告人云龙以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人钱款人民币27万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应受刑罚处罚。公诉机关指控被告人云龙骗取被害人朱某人民币29万元，其中关于办理以房抵债的2万元系被宝某占有使用，现有证据不足以排除其他可能，故对该2万元的指控存疑不予认定。关于被告人朱某不构成犯罪的辩解意见无证据支持，不予采纳；辩护人提出三起事实都是民间借贷法律关系，均没有非法占有的目的，更没有采取过虚构事实，隐瞒真相的方法，不能认定被告人有罪的辩护意见，因被告人云龙以虚构的事实骗取被害人钱款，现无证据证明被告人云龙将骗得钱款用于生产经营，被告人对钱款的用途亦不能作出合理解释，足以认定被告人云龙具有非法占有目的，故该辩护意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人云龙犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月2日起至2024年2月1日止。所处罚金于本判决生效后立即缴纳。） 二、责令被告人云龙返还被害人朱金生朱某人民币27万元，于判决生效后立即执行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  尹长兴 人民陪审员  单清云 人民陪审员  王 志 二〇二〇年一月六日 书 记 员  苗 蕊