天津市河西区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0103刑初187号公诉机关天津市河西区人民检察院。被告人邵明伟，男，1971年7月30日出生于河南省滑县，汉族，大专文化，天津市瀚隆资产管理有限公司、天津市蓝骏财务咨询有限公司负责人，住河南省平顶山市卫东区。2018年3月9日被刑事拘留，2018年4月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被依法逮捕。现羁押于天津市河西区看守所。辩护人郭金峰，天津益清律师事务所律师。被告人焦继平，女，1973年8月16日出生于河南省舞钢市，汉族，高中文化，天津市蓝骏财务咨询有限公司法定代表人、财务负责人，天津市瀚隆资产管理有限公司财务负责人，住河南省平顶山市卫东区。2018年3月9日被刑事拘留，2018年4月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被依法逮捕。现羁押于天津市河西区看守所。辩护人周勃涵、杨路，天津益清律师事务所律师。被告人汤某某，男，1973年8月11日出生于河南省虞城县，汉族，高中文化，天津市蓝骏财务咨询有限公司股东、天津市瀚隆资产管理有限公司经理，住河南省平顶山市卫东区。2018年3月9日被刑事拘留，2018年4月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。被告人张某，女，1973年4月11日出生于天津市，汉族，大专文化，天津市蓝骏财务咨询有限公司客户部经理，住天津市河东区。2018年5月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。辩护人马秋明、吴兰杰，天津兰鼎律师事务所律师。天津市河西区人民检察院以津西检公诉刑诉〔2019〕157号起诉书及津西检公诉刑变诉〔2019〕2号变更起诉决定书指控被告人邵明伟、焦继平、汤某某、张某犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月29日向本院提起公诉，并提出量刑建议。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，天津市河西区人民检察院指派检察员陈克、代理检察员温韬出庭支持公诉，被告人邵明伟及其辩护人郭金峰，被告人焦继平及其辩护人周勃涵、杨路，被告人汤某某，被告人张某及其辩护人马秋明到庭参加了诉讼。现已审理终结。天津市河西区人民检察院指控，2013年11月，被告人邵明伟在天津市河西区注册成立了天津市瀚隆资产管理有限公司（以下简称瀚隆公司）；2014年1月，被告人邵明伟在天津市河北区注册成立了天津市蓝骏财务咨询有限公司（以下简称蓝骏公司）。被告人邵明伟为瀚隆公司和蓝骏公司实际控制人，负责公司全面工作。被告人焦继平为蓝骏公司法定代表人，负责蓝骏公司和瀚隆公司的财务工作。被告人汤某某为蓝骏公司股东、瀚隆公司经理，负责公司业务及行政工作。被告人张某于2013年底至2014年初到瀚隆公司工作，后担任公司客服部经理，负责该部门日常管理工作。自2014年蓝骏公司成立后，被告人邵明伟、焦继平、汤某某、张某以蓝骏公司的名义，采取组织员工在街道上发放宣传单、今晚报夹带宣传材料以及口口相传的形式向社会不特定人群宣传投资理财产品，同时承诺13.2%至20.4%不等的年化收益率及返本付息，以此吸引群众集资。而后以汤某某为债权转让人，集资人为受让人，瀚隆公司为担保人，签订《债权转让合同》，将汤某某名下的债权转让给集资人，集资人出资将该债权购买。期间，被告人邵明伟、焦继平、汤某某将通过上述方式吸揽的资金，做对外放贷业务及公司经营使用，但后期由于放贷款不能及时回款造成资金链断裂，无法偿还集资人本息，经集资人报案遂案发。案发后，经天津正德金林会计师事务所有限责任公司审计，截止至2017年8月，蓝骏公司和瀚隆公司从社会上吸揽资金共计人民币6997万元，造成集资人90余人的损失共计人民币3652.8352万元。其中，被告人张某作为客服部经理，共计吸揽集资人19人，吸揽资金共计人民币1209万元。2018年3月9日，被告人邵明伟在天津市河西区银河商厦一楼星巴克咖啡厅内被公安机关抓获，后被告人邵明伟带领公安民警到天津市河西区新会里9门302室将被告人焦继平抓获。2018年3月9日，公安民警在天津市河西区将被告人汤某某抓获。2018年5月18日，被告人张某接公安机关的电话传唤后，自行到公安机关接受调查。对上述指控，公诉机关当庭出示了瀚隆公司、蓝骏公司的主体材料，审计报告、银行账户明细等书证，集资参与人等90余人的证言，案件来源及到案经过等证据。公诉机关认为，被告人邵明伟、焦继平、汤某某、张某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪，提请本院对四被告人依法判处。庭审中，被告人邵明伟、焦继平、汤某某、张某对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪均无异议，并表示认罪。被告人邵明伟的辩护人提出被告人邵明伟有立功情节，如实供述自己的犯罪事实，此次犯罪系初犯，并取得了部分集资参与人的谅解的辩护意见。被告人焦继平的辩护人提出被告人焦继平在共同犯罪中系从犯，到案后，如实供述自己的犯罪事实，此次犯罪系初犯的辩护意见。被告人张某的辩护人提出被告人张某在共同犯罪中系从犯，有自首情节，此次犯罪系初犯，张某的涉案钱款中不应包括集资参与人方南锡的投资额的辩护意见。经审理查明，2013年11月，被告人邵明伟在天津市河西区注册成立了天津市瀚隆资产管理有限公司（以下简称瀚隆公司）；2014年1月，被告人邵明伟在天津市河北区注册成立了天津市蓝骏财务咨询有限公司（以下简称蓝骏公司）。被告人邵明伟为瀚隆公司和蓝骏公司实际控制人，负责公司全面工作。被告人焦继平为蓝骏公司法定代表人，负责蓝骏公司和瀚隆公司的财务工作。被告人汤某某为蓝骏公司股东、瀚隆公司经理，负责公司业务及行政工作。被告人张某于2013年底至2014年初到瀚隆公司工作，后担任公司客服部经理，负责该部门日常管理工作。自2014年蓝骏公司成立后，被告人邵明伟、焦继平、汤某某、张某以蓝骏公司的名义，采取组织员工在街道上发放宣传单、今晚报夹带宣传材料以及口口相传的形式向社会不特定人群宣传投资理财产品，同时承诺13.2%至20.4%不等的年化收益率及返本付息，以此吸引群众集资。而后以汤某某为债权转让人，集资人为受让人，瀚隆公司为担保人，签订《债权转让合同》，将汤某某名下的债权转让给集资人，集资人出资将该债权购买。其间，被告人邵明伟、焦继平、汤某某将通过上述方式吸揽的资金，做对外放贷业务及公司经营使用，但后期由于放贷款不能及时回款造成资金链断裂，无法偿还集资人本息，经集资人报案遂案发。案发后，经天津正德金林会计师事务所有限责任公司审计，截止至2017年8月，蓝骏公司和瀚隆公司从社会上吸揽资金共计人民币6997万元，造成集资人90余人的损失共计人民币3600余万元。其中，被告人张某作为客服部经理，共计吸揽集资人19人，吸揽资金共计人民币1162万元。2018年3月9日，被告人邵明伟在天津市河西区银河商厦一楼星巴克咖啡厅内被公安机关抓获，后被告人邵明伟带领公安民警到天津市河西区新会里9门302室将被告人焦继平抓获。2018年3月9日，公安机关在天津市河西区将被告人汤某某抓获。2018年5月18日，被告人张某接公安机关的电话传唤后，自行到公安机关接受调查。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：1、集资参与人张炳恒、赵德英、赵雨田、田绍强等90余人的证言，证明通过口口相传、宣传材料等方式，得知瀚隆公司与蓝骏公司有理财项目，并到该公司进行投资，所投钱款的金额及损失的情况。2、蓝骏公司业务员李某甲证言，证明其2013年12月进入该公司工作，2014年4、5月份有人到公司购买债权，其负责对客户介绍债权转让、签订合同的具体工作。蓝骏公司的业务都是债权转让，债权转让方是汤某某、受让方是集资参与人，蓝竣公司出收受说明，瀚隆公司做担保人。被告人邵明伟、焦继平、汤某某组织大家培训开会。公司章开始由汤某某保管，后来由张某保管，张某是客服经理，合同从她那领取，和客户签订完合同后张某负责在合同上盖章。客户来源是通过发传单或夹在今晚报中对外宣传的情况。3、蓝骏公司业务员袁某证言，证明其2013年12月入职该公司，其负责对客户介绍债权转让、讲解合同以及签订合同的具体情况。张某是客服经理，蓝骏公司的合同都是从她那领取，公司的公章也在张某手里，业务员做业务时都需要找张某领取合同和使用公章，她带着我们发过传单。客户是通过公司发传单和今晚报上印有公司的宣传单来投资的。4、公司员工刘某某证言，证明张某是公司副总经理，其与李某甲、袁某、李某乙、尚某负责接待客户。开始蓝骏公司的章在汤某某那，2016年的时候章就由张某保管，还有瀚隆公司的对外借款人是汤某某，借款合同上也需要他签字，公司购买礼品是汤某某、张某负责。张某和我们分享过怎么拓展业务的经验，她也是通过学习包括传达一些邵明伟的思想给我们。张某带着我们去距公司一公里的街道、小区门口或学校门口发放宣传资料。5、证人尚某证言，证明蓝骏公司的业务员人员由张某负责，她是经理。负责管理我们业务员以及合同审查、接待客户，组织公司团队建设，给客户送礼品工作，带领业务员上街发传单。6、证人安某某证言，证明2015年其应聘到瀚隆公司司机，其刚到公司时公司的办公地点坐落在平安大厦A座2708，然后转到河西区合肥道富力中心B座809，2016年12月搬到广顺园1-1-809，公司的总经理是邵明伟，焦继平负责财务，汤某某负责客户的接待，该公司做理财项目，蓝骏公司是焦继平建立的公司，但两个公司都由邵明伟控制。7、证人丁某、王某某的证言及房屋租赁合同，证明2016年12月2日将坐落于天津市河西区的房屋租赁给纳什空间公司。2016年12月31日纳什空间公司将该房屋又转租的情况。8、瀚隆公司和蓝骏公司工商登记材料，证明瀚隆公司成立于2013年11月6日，注册地址为河西区马场道59号天津经济贸易中心2507-2509，性质为有限责任公司，成立之初公司法人为被告人邵明伟，2015年10月20日变更为孙某。蓝骏公司成立于2014年1月，注册地为河北区靖江路义江道，法人为被告人焦继平。股东为被告人汤某某。上述两个公司办公地点为河西区马场道59号天津经济贸易中心2507-2509，2017年1月搬迁至河西区富润中心2-809。9、房屋租赁合同，证明2016年12月31日至2017年12月30日，丁某将天津市河西去合肥道富润中心2-809的房间租赁给纳什空间创业科技天津有限公司，该公司又将该房屋转租给汤某某。2013年9月26日开始，被告人邵明伟租用天津国际经济贸易中心A座27层7单元的房屋，后于2016年10月31日继续签订租赁合同的情况。10、银行对账单，证明被告人邵明伟建设银行、中国银行卡、交通银行；被告人焦继平农商银行、招商银行、农业银行、建设银行、中国银行、工商银行、浦东银行、广发银行、招商银行（尾号6666），被告人汤某某光大银行卡、广发银行卡、农业银行、滨海银行、建设银行及孙某上海银行卡之间账户资金往来情况。11、天津正德金林会计师事务所出具的审计报告，证明蓝骏公司和瀚隆公司非法吸收公众存款的人数、投资额及损失的情况。12、查封、冻结财产通知书、扣押决定书、扣押清单，证明冻结建设银行、招商银行、广发银行的账户，查封被告人焦继平名下的房产一套，扣押大众白色轿车一辆、奥迪A6型黑色轿车一辆及业务员李某退赔提成款人民币17万元的情况。12、辨认笔录，证明杜某某辨认出被告人邵明伟、汤某某的情况。13、案件来源抓获经过及情况说明，证明2018年3月9日，被告人邵明伟在天津市河西区银河商厦一楼星巴克咖啡厅内被公安机关抓获，后被告人邵明伟带领公安民警到其居住地天津市河西区新会里9门302室将被告人焦继平抓获。2018年3月9日，公安民警在天津市河西区将被告人汤某某抓获。2018年5月18日，被告人张某接公安机关的电话传唤后，自行到公安机关接受调查。本院认为，被告人邵明伟、焦继平、汤某某、张某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人邵明伟、焦继平、汤某某非法吸收公众存款，共计人民币6900余万元，被告人张某非法吸收公众存款，共计人民币1100余万元，四被告人的犯罪数额均系数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。天津市河西区人民检察院指控四被告人犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。但指控被告人张某的犯罪数额有误，其犯罪数额不应包括集资参与人田琪的投资款，本院予以纠正。被告人邵明伟的辩护人所提被告人邵明伟有立功情节，如实供述自己的犯罪事实，此次犯罪系初犯，并取得部分投资人谅解的辩护意见较客观，本院予以采纳。被告人焦继平的辩护人所提被告人焦继平到案后，如实供述自己的犯罪事实，此次犯罪系初犯的辩护意见较客观，本院予以采纳。被告人张某的辩护人所提被告人张某有自首情节，此次犯罪系初犯的辩护意见较客观，本院予以采纳。被告人焦继平、张某的辩护人均提出二被告人在共同犯罪中系从犯的辩护意见，经审，根据四被告人的当庭供述，集资参与人的陈述及公司员工的证言，均能证明被告人焦继平既是蓝骏公司的法定代表人，又管理着蓝骏公司和瀚隆公司的财务，被告人张某是客户经理，二被告人在整个犯罪过程中承担了对外放款、对外吸收资金、对外宣传作用，在承揽客户的投资款行为中起了积极的作用，二被告人的行为不宜认定为从犯，故二辩护人提出的辩护意见不妥，本院不予采纳。同时，被告人张某的辩护人所提被告人张某的犯罪数额中不应包括集资参与人方南锡的投资额的辩护意见，经审，有方南锡的陈述证明其业务员是被告人张某，当庭被告人张某也表示认可，该集资参与人的投资款应认定于被告人张某的名下，故辩护人该辩护意见本院不予采纳。被告人邵明伟协助公安机关抓获被告人焦继平，系立功，依法予以从轻处罚。被告人张某接公安机关的电话传唤后，主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚。被告人邵明伟、焦继平、汤某某到案后，如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邵明伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月9日起至2022年3月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人焦继平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月9日起至2021年9月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、被告人汤某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月14日起至2022年12月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）四、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月14日起至2022年1月13日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）五、将公安机关在案查封、扣押的房产、车辆变价后连同在案扣押、冻结的钱款，依法按比例发还集资参与人，责令被告人张某退缴违法所得人民币1033505.54元，被告人汤某某退缴违法所得款人民币97695元，不足部分责令被告人邵明伟、焦继平继续退缴，并按同等原则分别发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘毅审 判 员  果健人民陪审员  毕磊二〇二〇年一月十四日法官助理姜小铭书记员杨梦萱附：本判决书引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。