重庆市大渡口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)渝0104刑初115号 公诉机关重庆市大渡口区人民检察院。 被告人张海，男，1986年7月14日出生，汉族，大专文化程度，原上海首盟投资管理有限公司重庆分公司大渡口区理财中心负责人，户籍地四川省渠县，现住重庆市巴南区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年4月10日被刑事拘留，同年5月17日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人唐帅，重庆鼎圣律师事务所律师。 辩护人唐华，重庆智豪律师事务所律师。 重庆市大渡口区人民检察院以渝渡检刑诉［2017］116号起诉书指控被告人张海犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市大渡口区人民检察院指派检察官江政蜀出庭支持公诉，被告人张海及其辩护人到庭参加诉讼。2017年12月1日本案依法中止审理，2019年12月18日依法恢复审理，现已审理终结。 重庆市大渡口区人民检察院指控，2007年11月，白彬（另案处理）成立重庆亚盟投资管理有限公司，2012年5月更名为重庆亚盟资本管理集团有限公司。公司经营范围为：企业投资、投资咨询、企业管理、营销策划、财务管理信息咨询等，所从事投资业务不得从事金融业务、融资性担保业务。2012年5月25日，白彬在重庆成立了重庆永盟股权投资基金管理有限公司（以下简称“重庆永盟公司”），主要从事“私募基金”的发行事务。2013年12月，白彬在上海成立了上海亚盟资产管理有限公司，经营范围与重庆亚盟资本管理集团有限公司一致（以下重庆亚盟资本管理集团有限公司与上海亚盟资产管理有限公司统称为“重庆亚盟公司”）。随后，白彬在上海先后成立上海首盟投资管理有限公司（以下简称“上海首盟公司”）、上海恒恒创业投资有限公司，（以下简称“上海恒恒公司”）、上海汇盟网络科技有限公司（以下简称“上海汇盟公司”）等关联公司。上海首盟公司在重庆、上海、北京、沈阳、深圳五地设立分公司，在西安、洛阳、哈尔滨设立合伙公司。上海首盟公司重庆分公司在重庆市南坪区、沙坪坝区、北碚区、渝北区、江北区、大渡口区、杨家坪区、合川区、巴南区、涪陵区、石桥铺、两路、北部新区等地设立14个理财中心。 2013年5月，重庆亚盟公司因涉嫌向社会吸收公众存款，被证监会重庆监管局、重庆市金融办约谈，要求其限期有序退出，停止吸收公众存款。之后，白彬以其成立的重庆永盟公司、上海恒恒公司、上海汇盟公司、上海首盟公司等公司为依托，仍以推介会、发传单、手机短信、微信等方式向社会不特定公众进行宣传，承诺在一定期限还本付息，以“有限合伙”基金产品、“卡卡易”消费卡、互联网P2P形式的“七天存”、“新手宝”、“月底存”理财产品以及股份入股、托管、“亚盟超市”、“二手车”、“林权”等理财产品，继续向社会不特定公众吸收公众存款，并将所吸收的资金用于投资以获取收益。非法吸收公众存款的具体方式如下： 一、以“有限合伙”基金形式非法吸收公众存款 重庆亚盟公司以重庆永盟公司、上海恒恒公司作为发起人（普通合伙人），以投资人作为有限合伙人成立若干“有限合伙企业”，以推介会、发传单、手机短信、微信等方式，向社会不特定公众进行宣传，发行基金理财产品，吸收公众存款。操作模式是由重庆永盟公司、上海恒恒公司在社会上寻找、考察投资项目，与相应项目方达成合作意向后，制作基金项目审查报告，交由重庆亚盟公司投资委员会决定通过，然后将所通过的基金项目所需资金交由上海首盟各分公司的理财中心向社会不特定公众宣传、销售，吸收公众存款。每份基金都对应成立有限合伙企业，由有限合伙企业与投资人书面签订有限合伙协议，协议中约定认缴金额不低于100万元，投资人可获得预期年化收益15%-17%的利息，吸引社会不特定公众购买基金产品。重庆亚盟公司为了规避不足100万的投资人，授意公司员工或业务员成立公司，向社会不特定公众吸收存款后，以机构投资人的方式将所吸纳资金投入到相应基金所对应的合伙企业。 二、为成都天友旅游集团、陕西美华酒店等企业发行“卡卡易”消费卡理财产品，非法吸收公众存款。 2013年8月至2015年10月，重庆亚盟公司通过与成都天友旅游集团、陕西美华酒店等企业洽谈，约定由重庆亚盟公司为企业发行“卡卡易”消费卡，为企业筹积资金，收取所筹资金18%的佣金。操作模式是由重庆亚盟公司的项目经理寻找所需资金的发卡企业，与企业达成销售消费卡协议，由重庆首盟各理财中心以年利率12%，向社会不特定公众进行销售。 三、以“七天存”、“新手宝”“月底存”理财产品非法吸收公众存款。 2015年3月，上海汇盟公司以互联网P2P平台为依托，推出“七天存”、“新手宝”“月底存”理财产品，投资人通过线上购买或到上海首盟公司各分公司设立的理财中心投资，以年息8%-12%不等，通过互联网融资平台，向社会不特定公众共计吸收存款。 四、以投资“林权”、“二手车”、“亚盟超市”、股份入股、托管等理财产品向社会公众吸收存款。 2011年2月，被告人张海进入重庆亚盟公司工作，担任业务员、2012年3月，张海担任上海首盟公司重庆分公司大渡口区理财中心主管、2014年9月26日，张海担任该理财中心负责人，负责全面统筹大渡口区理财中心的管理工作，上传下达，督促奖励员工，带领团队在大渡口区向社会不特定公众非法吸收公众存款。 2013年1月至2015年12月，白彬利用重庆亚盟公司及相关公司非法吸收公众存款共计人民币1736894000元（以下币种同），涉及5211人，12552人次，除去撤资和已返收益，造成集资参与人损失共计884555051.33元。被告人张海任职大渡口区理财中心负责人期间（2014年9月27日至2015年12月），大渡口区理财中心非法吸收公众存款86283300元，撤资6679800元，已返收益1872008元,剩余本金79603500元,余额77731492元，涉及961人次。2013年7月17日至2016年9月26日，张海作为业务员为大渡口区理财中心向公众非法吸收公众存款10806300元，撤资金额2724300元，已返收益1345058元，剩余本金8082000，余额6736942元，53人次。被告人张海提成共计691378.94元。 2016年4月9日，被告人张海在其位于重庆市巴南区融汇大道7号1幢23-4的家中被民警抓获。 公诉机关就起诉书指控的上述事实，当庭举示了相关证据，并认为被告人张海犯非法吸收公众存款罪。被告人张海系从犯，依法可以从轻或减轻处罚；有坦白情节，依法可以从轻处罚。建议判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。 被告人张海在庭审中对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，并认罪认罚。 被告人张海的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，提出被告人张海在亚盟案件中所起的地位和作用系从犯；其到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，且系初犯，在庭审中自愿认罪认罚，请求法庭对被告人张海从轻处罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实相一致。 在审理过程中，被告人退还了部分非法所得20000元。 上述事实，有公诉机关当庭举示并经庭审质证的户籍资料、捉获经过、上海亚盟资产管理有限公司企业法人营业执照、上海首盟投资有限公司企业法人营业执照及公司章程等资料、市场主体登记注册基本情况、上海首盟投资管理有限公司重庆分公司营业执照、组织机构代码、重庆永盟股权投资基金管理有限公司企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码、开户许可证、机构信用代码证、《重庆金融工作办公室关于同意熊勇等筹建股权投资管理企业的函》、私募投资基金管理人登记证书及私募基金管理人公式文件、上海恒恒创业投资有限公司企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码、私募基金管理人公司文件、重庆悠哉旅行社有限公司营业执照、审计资料、经营许可证、重庆维涛餐饮娱乐管理有限公司营业执照、租赁合同、证据资料、授权证书、授权书、相关荣誉证书、调动申请审批表二份、宣传单、投资资料、辨认笔录、搜查、扣押笔录、扣押清单、扣押决定书、电子物证检查工作记录、情况说明、司法审查意见书、司法审查补充意见书、投资参与人高某、黄某某等人的陈述、证人白某、李某等的证言、被告人张海的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张海协助他人违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，向社会不特定公众非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张海在共同犯罪中起帮助作用，系从犯，依法予以减轻处罚；被告人张海到案后能如实供述了自己的犯罪事实，认罪态度好，并退赔了部分非法所得，依法予以从轻处罚。辩护人提出的被告人张海系从犯，认罪态度好的辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金150000元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被捉获当日羁押刑期一日，即自2016年4月9日起至2020年4月8日止。罚金于判决生效后十日内缴纳)； 二、继续追缴被告人非法所得人民币671378.94元； 三、扣押在案的作案工具电脑硬盘、银行卡、笔记本电脑、特约现金劵依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 炯 人民陪审员  曾维国 人民陪审员  牟少平 二〇二〇年一月六日 法官 助理  熊曼倩 书 记 员  张 廷