江苏省南京市六合区人民法院民 事 裁 定 书(2019)苏0116民初7766号原告：南京市六合区顺昌农村小额贷款有限公司，统一社会信用代码91320116053279199F，住所地南京市六合区程桥街道编钟路。法定代表人：白祥，该公司董事长。委托诉讼代理人：改宏斌，江苏金禾律师事务所律师。被告：南京玲珑星信息科技有限公司，统一社会信用代码91320106339397481X，住所地南京市鼓楼区汉中路。法定代表人暨被告：杨小福，男，1981年12月13日出生，汉族，住南京市江宁区。被告：成丽，女，1977年11月24日出生，汉族，住南京市江宁区。被告：李晓东，男，1978年3月27日出生，汉族，住江西省上饶市万年县。被告：孙雷熙，女，1991年2月5日出生，汉族，住南京市鼓楼区。委托诉讼代理人：李彦霖，江苏刘洪律师事务所律师。委托诉讼代理人：殷小明，江苏刘洪律师事务所律师。原告南京市六合区顺昌农村小额贷款有限公司（简称顺昌公司）与被告南京玲珑星信息科技有限公司（简称玲珑星公司）、杨小福、成丽、李晓东、孙雷熙借款合同纠纷一案，本院于2019年10月24日立案后，依法由审判员宋路军适用简易程序，于2019年11月26日、2019年12月27日先后两次公开开庭进行了审理。在第一次庭审中，原告顺昌公司的委托诉讼代理人改宏斌、被告成丽、被告孙雷熙及其委托诉讼代理人李彦霖、花振晨到庭参加诉讼，被告玲珑星公司、杨小福、李晓东经本院传票传唤，未能到庭参加诉讼，本案依法缺席审理。后被告孙雷熙撤销了对花振晨的委托诉讼代理手续，又委托殷小明作为委托诉讼代理人参加诉讼。在第二次庭审中，原告顺昌公司的委托诉讼代理人改宏斌、被告玲珑星公司的法定代表人暨被告杨小福、被告成丽、被告孙雷熙及其委托诉讼代理人李彦霖、殷小明到庭参加诉讼，被告李晓东经本院传票传唤，未能到庭参加诉讼，本案依法缺席审理。本案现已审理终结。原告顺昌公司向本院提起诉讼请求：1.判令原告提前收回被告玲珑星公司的借款本金200万元；2.判令被告玲珑星公司向原告支付截止到2019年10月16日的利息及罚息92853元及自2019年10月17日起至实际支付之日止的利息及罚息；3.判令被告玲珑星公司承担原告支付的律师费56500元；4.判令原告在上述三项请求范围内对坐落于南京市江宁区XX街道XX路XX号XX街区XX幢XX室及南京市鼓楼区XX号X单元XX室的房屋享有优先受偿权；5.判令被告杨小福、成丽、李晓东、孙雷熙对前述三项债务承担连带担保责任；6.判令五被告承担本案诉讼费用。事实和理由：原告与玲珑星公司于2018年1月16日签订《最高额借款合同》，约定自2018年1月17日起至2021年1月16日止，原告向玲珑星公司提供最高额不超过300万元的借款。杨小福、成丽与原告签订保证合同，为玲珑星公司的《最高额借款合同》在本金300万元范围内提供连带责任保证。2018年2月7日李晓东与原告签订保证合同，为玲珑星公司的《最高额借款合同》在本金300万元范围内提供连带责任保证，并与原告签订了《最高额抵押合同》，为玲珑星公司的《最高额借款合同》在本金200万元范围内提供抵押担保，将其名下坐落于南京市江宁区XX街道XX路XX号XX街区XX幢XX室的房屋抵押给原告。2019年3月20日，孙雷熙与原告签订保证合同，为玲珑星公司的《最高额借款合同》在本金300万元范围内提供连带责任保证，并与原告签订了《最高额抵押合同》，为玲珑星公司的《最高额借款合同》在本金130万元范围内提供抵押担保，将其名下坐落于南京市鼓楼区XX号X单元XX室的房屋抵押给原告。两项抵押均办理了抵押手续，原告取得了两处房屋的他项权证。原告与玲珑星公司于2019年1月21日签订借款合同，借款金额200万元，期限自2019年1月22日起至2020年1月22日止，按月付息，月息11.667‰。原告按约定将借款支付给玲珑星公司，玲珑星公司未能按合同约定还本付息。截止到2019年10月16日玲珑星公司拖欠原告利息、罚息合计92853元。原告特向法院提起诉讼，请求法院判如所请。被告玲珑星公司、杨小福当庭未发表答辩意见。被告成丽辩称，成丽虽然是玲珑星公司的股东，但是并不认识李晓东、孙雷熙。成丽个人因需要借款，通过朋友介绍找到南京某投资有限公司，但因个人征信有瑕疵，办理贷款不方便，南京某投资有限公司称其可以注册一个科技公司，通过这个公司办理专利贷款200万元，但要收费。后收购了玲珑星公司，成丽委托朋友杨小福担任了玲珑星公司的法定代表人，但玲珑星公司的营业执照、机构代码证、公章均不在玲珑星公司或法定代表人杨小福及成丽处。对于李晓东、孙雷熙的情况以及房产抵押情况成丽均不知道。成丽和杨小福及玲珑星公司没有收到涉案借款，也没有用到涉案借款，原告顺昌公司下款给谁其并不知道，本案应移送公安机关。被告李晓东未作答辩。被告孙雷熙辩称，孙雷熙同样不认识其他被告，不可能以自己名下住房为玲珑星公司的借款做抵押担保。无论保证合同还是抵押合同均不是孙雷熙真实意思表示。孙雷熙是基于重大误解而签订的《保证合同》及《最高额抵押合同》，其一直以为是为其舅舅雷某的公司55万元借款提供的担保。雷某因公司急需周转资金，遂通过贲某甲介绍拟向原告借款，孙雷熙以为是为雷某公司提供抵押和担保才签订的合同。孙雷熙收到55万元借款后，直接转给了雷某，雷某也按贲某甲的要求向其支付了中介费并定期偿还利息。孙雷熙在收到原告起诉状及证据副本时，方知其当初签订的担保合同是为完全不认识的玲珑星公司的最高额300万元的借款提供的担保，上述两份合同应当予以撤销。本案因涉嫌套路贷，已向江宁区公安分局经侦大队报案。因玲珑星公司并未到庭，本案涉案金额巨大，且涉嫌套路贷等犯罪行为，要求法院对于其余未到庭被告分开询问，以明确案件事实，且要求对玲珑星公司收到原告钱款后的去向进行调查，并建议法院将本案移交有管辖权的公安机关处理。若法院不移交公安机关处理，也恳请仔细审查孙雷熙提交的所有证据材料，基于本案情况，结合本案相关证据，出于公平原则，根据《中华人民共和国民法总则》第一百四十七条之十条之规定，判决撤销孙雷熙签订的《保证合同》及《最高额抵押合同》，驳回原告要求孙雷熙对相关费用承担连带担保责任的诉请。本院审查认为，本案中，顺昌公司与玲珑星公司虽签订了借款期限为2018年1月17日至2021年1月16日的《最高额借款合同》以及借款期限自2019年1月22日至2020年1月21日的《借款合同》，并实际交付了涉案借款，但是本院经调查玲珑星公司的银行账户，发现玲珑星公司在2019年1月22日取得原告的200万元借款后，当天就将全部借款转账至与南京某网络科技有限公司、南京某信息工程有限公司、南京某信息科技有限公司、南京某国际贸易有限公司的账户，且在借款期限内玲珑星公司账户与南京某投资有限公司股东兼执行董事贲某乙、股东兼监事贲某甲相关联的南京某电子科技股份有限公司亦有多次款项往来。此外，被告孙雷熙的个人银行账户在上述借款期限内亦曾收到南京某电子科技股份有限公司的转账汇款，结合成丽、孙雷熙的抗辩意见，现有证据指向南京某电子科技股份有限公司及其股东兼董事贲某甲等人存在非法行为。综上，本案涉及南京某电子科技股份有限公司，与该公司有关的借贷案件涉嫌合同诈骗等犯罪，故本案不属于民事案件受案范围，应当移送公安机关处理。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项，第一百五十四条第一款第三项、第二款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉解释》第二百零八条第三款规定，裁定如下：驳回原告南京市六合区顺昌农村小额贷款有限公司的起诉，本案移送公安机关处理。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省南京市中级人民法院。审 判 员 宋路军二〇二〇年一月十八日法官助理 黄 苏书 记 员 胡 静