吉林省榆树市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0182刑初584号 公诉机关吉林省榆树市人民检察院。 被告人张铁军，出生于吉林省榆树市，初中文化，中共党员，户籍地榆树市，现住榆树市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月7日被刑事拘留，同年6月3日被执行逮捕，现羁押于榆树市公安局看守所。 指定辩护人王润鸿，吉林广庆律师事务所律师。 辩护人邴文丽，吉林鸿洋律师事务所律师。 被告人韩春华，出生于吉林省榆树市，大专文化，户籍地榆树市，现住榆树市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月7日被刑事拘留，同年6月4日被执行逮捕，现羁押于榆树市公安局看守所。 指定辩护人袁满明，吉林满园律师事务所律师。 吉林省榆树市人民检察院以榆检二部刑诉〔2019〕9号起诉书指控被告人张铁军、韩春华犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林省榆树市人民检察院指派检察员林英华出庭支持公诉，被告人张铁军及其辩护人王润鸿、邴文丽，被告人韩春华及其辩护人袁满明均到庭参加诉讼。期间公诉机关申请延期审理一次，现已审理终结。 吉林省榆树市人民检察院指控，被告人张铁军伙同被告人韩春华于2017年10月至2018年9月期间，在北京双科楹资产管理有限公司榆树分公司以高额回报为诱饵做宣传，分别向牟某、高某、王某1等十余人非法吸收存款。经鉴定，被告人张铁军、韩春华非法吸收公众存款人民币226万元，返还金额人民币270292.50元，给投资人造成的损失为人民币1989707.50元。 公诉机关针对上述指控，提供了鉴定意见、书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，并认为被告人张铁军、韩春华违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。 被告人张铁军对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 辩护人王润鸿的辩护意见是：张铁军因无知自认为系正常打工行为，社会危害性小，具有自首情节，请求从轻或减轻处罚。 辩护人邴文丽的辩护意见是：张铁军具有自首情节，请求对其从轻或减轻处罚。 被告人韩春华对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 辩护人的辩护意见是：韩春华主动投案，具有自首情节；其作用较小，属于从犯；其无前科劣迹等情节，请求对其从轻或减轻处罚。 经审理查明：2017年10月至2018年9月期间，被告人张铁军伙同被告人韩春华在北京双科楹资产管理有限公司榆树分公司以高额回报为诱饵做宣传，分别向牟某、高某、王某1等十余人非法吸收存款。经鉴定，被告人张铁军、韩春华非法吸收公众存款人民币226万元（其中牟某5万元、李国华10万元、刘某15万元、高某5万元、高春荣3万元、卢义3万元、郭忠新9万元、王某145万元、王庆芬5万元、董蕴忱5万元、沈洪玲120万元、符佳慧3万元、韩春雨2万元、焦传雨2万元、韩春华4万元），返还金额人民币270292.50元，给投资人造成的损失为人民币1989707.50元，非法所得人民币87211.54元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明： （一）书证 1.受案登记表及立案决定书证明，本案由被害人牟某、高某、王某1、刘某2、刘某1等人报案至公安机关。公安机关于2019年2月26日对本案进行立案侦查。 2.抓捕经过及破案报告证明，张铁军、韩春华于2019年5月6日19时许主动到公安机关投案。 3.辨认笔录及照片证明，经长春盛安房地产开发有限公司盛安兰亭项目部负责人王某2对两组照片进行辨认，其均能辨认出张铁军就是租赁盛安商务港4号底商的人员。 4.户籍信息证明，被告人张铁军、韩春华出生日期等自然身份情况及韩春华曾用名韩鑫鑫。二人均无前科劣迹。 5.榆树市公安局治安调解协议书证明，2013年10月9日张铁军因殴打他人通过榆树市公安局华昌派出所调解，赔偿被害人医药费等共计人民币6000元。 6.银行账户信息证明，榆树市公安局办案人员在北京海科融通支付服务股份有限公司调取了编号833224050940011终端号64138588的POS机2018年1月至12月的流水及该POS机所绑定的银行账户信息。 7.抚顺市工商行政管理局望花分局企业档案资料证明，辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司企业登记信息、营业执照、企业章程等情况。 8.银行卡交易明细证明，高某提供的中国邮政储蓄银行账号为×××银行卡自2018年6月30日至2018年12月21日交易流水；王某1提供的中国邮政储蓄银行其账号为×××银行卡自2018年1月4日至2018年10月20日交易流水；沈洪玲提供的中国工商银行其账号为×××银行卡自2018年5月2日至2018年12月29日交易流水；中国建设银行其账号为×××银行卡自2018年1月3日至2018年2月28日交易流水；刘洪丽提供的中国邮政储蓄银行其母亲李国华账号为×××银行卡自2018年6月5日至2018年12月21日交易流水；王庆芬提供的中国邮政储蓄银行其账号为×××银行卡自2018年5月12日至2019年3月21日交易流水；郭忠新提供的中国农业银行其账号为×××银行卡自2018年1月2日至2018年12月21日交易流水；中国民生银行其账户为×××银行卡自2018年4月11日至2018年12月28日交易流水。 9.银行卡交易明细及微信转账截图证明，牟某提供的中国建设银行其账号为×××银行卡自2018年1月4日至2019年3月21日交易流水情况。张铁军给牟某微信转账250元。 10.银行卡交易明细、微信转账截图、担保协议、POS签购单、房屋抵押协议、承诺书证明，高某提供的中国邮政储蓄银行其账号为×××银行卡自2018年7月14日至2018年12月21日交易流水情况；中国邮政储蓄银行其账号为×××银行卡自2018年5月24日至2019年2月28日交易流水情况。高某于2018年10月8日投资双科楹榆树分公司8万元，张铁军、韩春华担保，承诺于2018年12月4日之前给李国华、高某、牟某在本公司投资本金还款5%。张铁军于2019年1月7日给其转账250元。刘某1提供的中国农业银行其账号为×××银行卡自2018年6月20日至2018年9月24日交易流水情况。张铁军于2019年1月7日给刘某1微信转账250元。 11.中国人民财产保险股份有限公司保险合同、客户信息、标的物信息证明，辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司于2017年6月30日在中国人保财险进行了投保。保险金额2600万元。保险标的项目：书画。 12.北京双科楹资产管理有限公司任命令证明，北京双科楹资产管理有限公司决定任命韩鑫鑫（韩春华）为榆树分公司的负责人。 13.底商租赁合同证明，2017年12月30日王某2将盛安商务港底商4号出租给北京双科楹资产管理有限公司三年，每年租金6万元。 14.北京市工商行政管理局内资企业设立登记审核表证明，北京双科楹资产管理有限公司企业登记信息、营业执照、企业章程等情况。 15.咨询及服务合同、借款合同、营业执照等企业档案、续签协议书证明，郭忠新于2018年7月10日与双科楹公司签订了借款协议，金额5万元，期限三个月，借款利率年化收益8%。2018年8月10日借款4万元。 16.借款合同附件、借款协议咨询及服务合同证明，董蕴忱于2018年7月6日与辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司签订了借款合同，金额5万元，借款期限3个月，按月付息，年化收益8%。 17.借款协议、续签协议、到账确认函证明，沈洪玲提供的符佳慧于2018年7月4日与世玺堂珠宝玉器销售有限公司签订的借款协议，金额3万元，按月付息，利率12%。沈洪玲本人于2018年2月7日、2月8日、3月31日、5月9日、5月10日、7月4日与该公司签订了五份借款协议，出借金额分别是20万、10万、20万元、30万元、20万元、50万元、20万元。2018年2月8日-9日辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司确认收到沈洪玲30万元。 18.借款合同、咨询及服务合同证明，牟某于2018年3月29日与世玺堂珠宝玉器销售有限公司签订的借款协议，金额5万元，年收益为本金8%。2018年6月30日与该公司签订了借款协议，金额5万元，按月付息，利率11.1%。 19.咨询及服务合同、借款协议证明，王庆芬于2018年5月16日与世玺堂珠宝玉器销售有限公司签订的借款协议，金额5万元，年收益为本金12%。 20.借款合同、咨询及服务合同、银行交易明细、POS签购单、承诺书、担保书、欠据、借条证明，李国华于2018年7月9日与世玺堂珠宝玉器销售有限公司签订了借款协议，金额10万元，按月付息，利率8%，借款已全部汇到借款人账户。张铁军、韩春华另行出具了欠据并自愿承担保证责任。 21.咨询及服务合同、借款协议证明，高某于2018年6月30日、7月6日与世玺堂珠宝玉器销售有限公司签订了借款协议，金额分别是5万元、3万元，按月付息，利率8%。并于同年9月30日对6月30日借款5万元重新签订了续借手续。 22.借款协议、咨询及服务合同、借记卡明细证明，刘某1于2018年6月20日与世玺堂珠宝玉器销售有限公司签订了借款协议，金额5万元，按月付息，利率8%。刘某1从韩春华借款1.8万元，后通过支付宝将18000元还给韩春华。2018年7月5日韩春华通过银行转账的方式给付刘某12500元。7月25日、7月27日刘某1分别收取333元，付款方系陈某。 23.咨询及服务合同、账户明细证明，卢义于2018年8月30日与世玺堂珠宝玉器销售有限公司签订了借款协议，金额3万元，按月付息，利率8%。此款于当日转到辽宁世玺党珠宝玉器销售有限公司账户。 24.咨询及服务合同、借款合同、续签合同证明，王某1于2018年5月5日、5月9日、5月10日、7月16日、8月30日（续签）、9月17日与世玺堂珠宝玉器销售有限公司签订了借款协议，金额分别是5万元、18万元、2万元、10万元、3万元（续签）、5万元，按月付息，利率8%。 25.北京双科楹资产管理有限公司工商档案证明，榆树市双科楹信息咨询服务部的总公司北京双科楹资产管理有限公司工商注册及单位人员信息的相关记载。 26.榆树市市场监督管理局出具的个体工商户档案材料证明，榆树市双科楹信息咨询服务部于2018年5月15日成立，注册资金5万元，营业场所榆树市盛安商务港4号底商，法定代表人韩鑫鑫，经营范围饰品零售并提供二手车二手房咨询服务，于2018年10月23日注销停业。 27.沈阳市公安局北站地区分局经侦大队受案登记表及立案决定书证明，2018年12月28日，辛丽丽、齐艺民举报双科楹资产管理有限公司沈阳分公司涉嫌非法吸收公众存款。经查，该公司自2017年7月11日成立以来，通过发放传单、理财会议等方式，以投资理财的名义招纳投资人投资，投资期限3个月至18个月，收益率分别为8%-13.2%，收益月结，该公司以此为手段向公众吸收存款，涉嫌非法吸收公众存款罪。沈阳市公安局北站地区分局于2019年1月23日决定对此案进行立案侦查。 28.取保候审决定书及榆树市公安局情况说明证明，北京双科楹资产管理有限公司法人陈某因非法吸收公众存款于2019年7月5日（因患有重大疾病）被沈阳市公安局北站地区分局取保候审。韩春华系北京双科楹资产管理有限公司榆树分公司的法人。卢义证明韩春华在公司有办公室，有客户的时候来公司，其参与公司的管理和宣传；刘某1证明其投资系韩春华联系的并为其顶任务；张某证明韩春华让其帮着找人投资，其找到牟某、高某、刘洪丽；王某1证明系韩春华找其投资的。 29.榆树市公安局经济犯罪侦查大队情况说明证明，张铁军供述郐峰转入韩鑫鑫建设账户资金2017年11月7日3000元系房租款、2017年12月29日1万元系取暖费、2018年3月27日5000元系办公费，2018年1月8日郐峰转入韩春华建行账户5万元系房租款、2018年3月22日2万元系投资款。张铁军供述席斌转到韩鑫鑫建行账户三笔现金2018年5月10日5000元、5月18日5万元、6月9日6000元不是辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司的佣金，系张铁军在席斌处借款，因席斌、郐峰未找到，故无法确认郐峰、席斌转入韩春华、韩鑫鑫账户的现金为张铁军的非法所得。由于辽宁世玺堂珠宝玉销售有限公司无法提供出给北京双科楹资产管理有限公司榆树分公司的运营费用帐目及张铁军、韩春华非法吸收公众存款所得佣金的账目，依据现有证据，韩春华、韩鑫鑫账户接收回款时间2017年11月7日至2018年8月27日，韩春华、韩鑫鑫账户共接收辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司、陈某、郐峰回款金额413328.94元，返还投资参与人232869.40元，房租费53000元，取暖费1万元，办公费9248元，服装费1000元，返回投资款2万元，经榆树兴华会计师事务所有限公司进行鉴定，现可认定张铁军、韩春华非法所得为87211.54元。 （二）鉴定意见 司法会计鉴定报告书证明，经司法会计鉴定，韩鑫鑫（韩春华）、张铁军接受投资时间2017年10月13日至2018年9月17日，接受投资金额226万元（牟某5万元、李国华10万、刘某15万元、高某和高春荣8万元、卢义3万元、郭忠新9万元、王某145万元、王庆芬5万元、董蕴忱5万元、沈洪玲120万元、符佳慧3万元、韩春雨2万元、焦传雨2万元、韩春华4万元），返还金额（拥金及利息）270,292.50元，损失金额1,989,707.50元；韩鑫鑫、韩春华银行账户共接收辽宁世玉玺堂珠宝玉器销售公司、郐峰、陈某回款413328.94元，其中返还投资参与人232869.40元，房租费53000元、取暖费1万元、办公费9248元、服装费1000元、投资款2万元，非法所得额87211.54元。 （三）证人证言 1.集某证言证明，2018年6月份，我通过朋友介绍加入了北京双科楹资产管理有限公司的投资理财项目，公司的负责人是韩鑫鑫，她还叫韩春华，她丈夫是张铁军，公司以投资10万元为例，存款三个月，预期年化收益率8%，每月收益667元，存款六个月预期年化收益9.6%，每月收益800元，存款十二个月预期年化收益率12%，每月收益1000元等等理财规定。2018年3月29日我投资了5万元，期限是三个月，我得了999元利息，3000元佣金，6月29日到期后本金返给我了。2018年6月30日我又交了5万元半年期存款，韩鑫鑫用韩春华的名给我出具的收条，按约定每月支付利息462.50元。2018年7月14日我得到3000元，说是给我的工资或者叫佣金，2018年7月25日我得到第一笔存款利息462.5元，2018年8月27日我得到第二笔存款利息462.5元，2018年9月30日我得到第三笔存款利息462.5元，利息是陈某、韩鑫鑫通过银行账户转账支付给我的。现在北京双科楹公司关门了，榆树的负责人找不到了。榆树一共有15个人投资了229万元，其中我投资5万、郭忠新投资9万、沈洪玲投资123万元、王某1投资45万元、卢义投资3万元、韩春雨投资2万元、焦传雨投资2万元、王庆芬投资5万元、符佳慧投资3万元、高某投资5万元、高春荣投资3万元、刘某1投资5万元、董蕴忱投资5万元、李国华（刘洪丽）投资10万元，韩鑫鑫本人投资4万元。这些钱都是北京双科楹资产管理有限公司借给辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司的法人陈某了。2018年12月27日我在公安机关报案后，北京双科楹资产管理有限公司榆树分公司负责人张铁军于2019年1月7日用微信给我转了250元钱，他说是公司给5万元本金的千分之五。 2.集资参与人刘洪丽证言证明，我通过张某介绍认识了张铁军，张铁军说他和韩春华的北京双科楹资产管理有限公司可以存款，年化利率8%，还给钻石作抵押，说该公司是上市公司，在银监会都有备案，公司指定不会黄。2018年7月9日，张某领我去了张铁军的公司，我用我母亲李国华的身份证参加了北京双科楹资产管理有限公司的投资理财项目，我当天在该公司的POS机分两次刷钱给辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司的陈某了，第一次刷9万，第二次刷1万，一共刷了10万元，期限是三个月，并与公司签订了合同，韩鑫鑫和张铁军给我出具的担保条、借条、承诺书、欠据，按约定每个月应该给我支付利息666元。当时张铁军跟我说辽宁世玺珠宝玉器销售有限公司有两幅名画价值300万，已经抵押在双科楹榆树分公司了，张铁军说榆树这些人现在总计投资才200多万元，这两幅画的价值已经覆盖榆树这些投资款了，每个人的投资金额都没有达到一幅画的价值，所以这两幅画都不能抵押或存放在任何一个人那里，只能统一放榆树分公司保管。2018年7月20日我得到5000元，张铁军说是给我的工资或叫佣金。8月27日我得到第一笔存款利息666元，2018年9月30日我得到第二笔利息666元，这三笔收益共6332元是韩鑫鑫通过银行账号转帐支付给我母亲李国华的邮政储蓄银行卡里的。北京双科楹资产管理有限公司把我们投资的钱借给辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司的法人陈某了，到2018年10月9日这家公司应该给我返本付息，现在这家公司关门，榆树的负责人找不到，钱也没要出来。榆树共有十多个人投资，一共投了226万元。 3.集资参与人刘某1证言证明，我和韩春华是人寿保险公司的同事。2018年2月份的一天，韩春华和张铁军的双科楹榆树分公司刚成立，韩春华跟我说该公司很有实力，有资产还有保险，在这个公司投资没有风险，让我在他们的公司投资，利息也很高，还给佣金，同时还能给她顶业绩。2018年6月20日，我在韩春华、张铁军开的北京双科楹资产管理有限公司投资了5万元，是在该公司的POS机上直接刷钱给辽宁世玺掌珠宝玉器销售有限公司账户3.2万元，因为我当时钱不够，我就从韩春华的银行卡中刷了1.8万元，后来我通过支付宝把钱还给韩春华了，我和该公司签订了借款合同。我投的这笔钱期限是三个月，按约定每月应得利息333元。2018年7月5日韩春华通过银行转账的方式给我2500元钱，说是给我的工资或佣金。7月25日我得到第一笔存款利息333元，7月27日我得到第二笔存款利息333元，这两笔利息付款方都是陈某。这笔投资款2018年9月20日到期，这家公司应该给我返本付息，但现在这家公司关门，榆树的负责人也找不到。榆树有10多个人投资了200多万元。 4.集资参与人高某证言证明，2018年5月份，我朋友张某跟我说榆树有个理财公司挺好的，存款利息高，存款的同时还给一笔佣金，还有钻石、字画作抵押物，他跟我说了好几次，我就相信了。2018年6月30日，张某把我接到了这个北京双科楹资产管理有限公司，张铁军是经理，韩春华是法人，他俩给我讲了存款的标准及利息，当时我考虑有风险，就选择了5万元三个月的短期存款，我同张铁军签了两份合同，一份是与北京双科楹资产管理有限公司签的咨询合同，另一份是与辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司签的借款合同，然后在张铁军公司里的POS机直接刷钱给辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司的账户了，该公司的法人是陈某。2018年7月6日我又存了3万元，这笔钱是我姐高春荣的，是我代我姐高春荣签的合同。2018年7月14日我得到2500元佣金，7月20日得到1500元的佣金。2018年7月25日我得到我投资5万元的存款利息333元，27日我得到第二笔存款利息333元，9月30日我得到第三笔存款利息333元。我代我姐高春荣投资的3万元我一共得到两次利息，每次200元。2018年10月30日，我和牟某、刘洪丽找张铁军要借款时，张铁军说他正在筹钱，他可以用他母亲的房子作抵押给我们在三个人顶钱，之后就同我们三个人签了房屋抵押协议，当时，刘洪丽用她母亲的身份证同张铁军签的协议，张某在合同上以见证人的身份签的字。2018年11月17日，我同牟某、刘洪丽又到张铁军、韩春华的公司找他们要钱，韩春华给我们三个人写了份保证，把她的工资卡抵押给我们了，2018年11月30日我们再次找他们要钱的时候，张铁军又给我们写了承诺书，韩春华在承诺书上签的字。2018年12月27日我在公安机关报案后，北京双科楹资产管理有限公司榆树分公司负责人张铁军于2019年1月7日用微信给我转了250元钱，他说是公司给5万元本金的千分之五。 5.集资参与人卢义证言证明，2018年1月22日至9月末，我在张铁军、韩春华的北京双科楹资产管理有限公司榆树分公司担任内勤，负责书写合同、投资刷卡、投资统计，对投资客户进行咨询讲解，每个月工资3000多元。韩春华是公司法人，她以“韩鑫鑫”的身份信息注册的公司，她在公司有办公室，平时参与公司的管理及宣传工作，但是她不经常在公司，有客户的时候才来。韩春华、张铁军平时都是打电话把客户约到公司，然后对客户进行一对一讲解，公司有一本宣传画册，画册中能体现该公司实力雄厚，注册资金5亿元人民币，并宣传该公司有玉矿需要进行开采，所以向民间以借贷形式筹资，借款有钻石、字画、古玩、玉石等实物抵押，辽宁玉玺堂珠宝玉器销售有限公司在中国人民保险公司给几幅书画买了价值2600万元的保险，投资者不能亏本，并且利息还很高。投资5万元，期限三个月返本金，利率按年收益率8%付息，六个月按9.6%付息，12个月按12%付息，24个月按14.4%付息，利息都是按月返还。除了应得的正常利息外，韩春华和张铁军还会一次性给投资人5%的提成，这个提成钱就是我们的工资或者叫佣金。我觉得这个理财利息高，值得投资。2018年8月份，我用我的身份证参加了北京双科楹资产管理有限公司的投资理财产品，我当时投了3万元，期限是三个月，每月应得利息是200元，2018年11月30日到期，我在公司用POS机直接刷卡给辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司账户里了，我投资后就得到一次利息200元，是辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司法人陈某通过银行账号转账给我的。2018年10月份开始不返息了。当时投资者与辽宁世玺珠宝玉器销售有限公司、北京双科楹资产管理有限公司都签订了合同。2018年11月30日，我投资的钱到期后也没返给我本金，现在公司也关门找不到人了。公司只给我开了五个月的工资，现在还欠我两个月的工资没给我。 6.集资参与人郭忠新证言证明，北京双科楹资产管理有限公司法人是韩春华，她丈夫张铁军是该公司经理，2018年4月9日我投了5万元，用公司里的POS机直接刷钱到辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司账户里了，期限是三个月，每月应得利息是333.33元，另外张铁军给我2000元的佣金。这笔钱2018年7月9日到期后，张铁军又让我签了三个月，期限是2018年7月10日至2018年10月10日，张铁军又给我2000元的佣金。2018年5月9日，我在张铁军的劝说下又投资了4万元，期限是三个月，2018年8月9日到期，每月应得利息266.67元，张铁军给了我2000元的佣金。这笔投资款于2018年8月9日到期后我又在张铁军的引诱下续投了三个月，2018年11月10日到期，张铁军又给了我2000元的佣金，现在该公司关门了，也找不到负责人了，钱也没要回来。我的银行流水显示2018年4月23日韩春华给我转款2000元是佣金。2018年5月25日，陈某给我转款333.33元是利息。2018年5月26日韩春华给我转款2000元是佣金。2018年6月25日，陈某给我转款600元是利息。2018年7月18日，陈某给我转款2000元是佣金。2018年7月25日，陈某给我转款266.67元利息。2018年8月21日，韩鑫鑫给我转款2500元佣金。2018年7月25日，陈某给我转款600元利息。2018年12月18日，陈某给我转款250元说是5万元本金的千分之五，总计是10550元。 7.集资参与人王某1证言证明，2017年10月份的一天，我同事韩春华给我打电话说她有个北京双科楹资产管理有限公司挺好的，找客户投资，公司给提成，让我去当业务员，我说我干不了。韩春华说可以往公司里投点钱，到时候给提成。2018年2月24日我投资了5万元，期限是三个月，得了2500元的佣金，利息是999元，这笔钱到期后本金给我返回来了。后来我从2017年10月份开始到2018年9月17日先后用我的身份证在该公司投资45万元，期限有三个月、六个月、一年期不等。其中2017年10月我第一笔投资2万元，期限一年，每月应得利息200元，给了9个月利息总计1800元，佣金1500元。2018年5月5日我第二笔投资5万元，期限三个月，每月应得利息333元，总计得了2500元佣金，999元的利息，到期后没有返本金，直接续了合同。2018年5月9日我第三笔投资18万元，期限三个月，每月应得利息1200元，总计得了3600元利息，佣金9000元，这笔钱到期没有返本金，直接续签的合同。2018年5月10日我第四笔投资了2万元，期限三个月，总计得利息400元，佣金1500元，这笔钱到期后也没返本金，直接续签的合同。2018年5月29日我第五笔投了3万元，期限三个月，得了1500元佣金，这笔钱到期后没返本金，又直接续签了三个月合同，时间是2018年8月30日。2018年7月16日我第六笔投资了10万元，期限三个月，每月应得666元，但利息没给我，只给了5000元佣金，这笔钱到期后没返本金。2018年9月17日我第七笔投资了5万元，期限是6个月，每个月应得利息是333元，但没有得到利息和佣金。以上这七笔45万元投资款都是在该公司的POS机直接刷卡给辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司账户里的，刷卡操作都是张铁军和韩春华给我办的。这七笔投资款于2018年底都到期了，这家公司就关门了。我投资45万元，总计得到31898元，其中佣金23500元，利息8398元，我共损失418102元。 8.集资参与人王庆芬证言证明，2018年5月16日，我在北京双科楹资产管理有限公司榆树分公司投资了5万元，期限是一年，利息是月息1分，我同北京双科楹资产管理有限公司签了一份投资咨询合同，同辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司签了一份借款合同，钱是在北京双科楹资产管理有限公司榆树分公司的POS机上刷到辽宁世玺掌珠宝玉器销售有限公司的，投资后我就得到了4个月的利息2000元，我找张铁军要钱时他说投资人都报案了。 9.集资参与人董蕴忱证言证明，2018年2月份，张铁军让我去他妻子的双科楹榆树分公司投资，他说这个公司有实力，投资回报率高，我就投资了20万元，期限是3个月，到期后本金给我返回来了，还给我1.2万元的佣金、4002元利息。2018年7月6日，我在双科楹榆树分公司投资了5万元，期限是3个月，当时给了2500元的佣金，得了一个月的利息333元，之后就不给利息了，到期后也没给我返本金。我在双科楹投资总计损失3.1165万元，投资用的是农行卡×××。 10.集资参与人沈洪玲证言证明，2018年2月份的一天，张铁军跟我说她妻子韩春华开了一家北京双科楹资产管理有限公司双科楹榆树分公司，公司很有实力，投资回报率很高，如果有钱可以到那里投资。2018年2月7日我在双科楹榆树分公司投资了20万元，2月8日投资了10万元，都是在该公司签的合同，以上这两笔钱是我用工商银行卡（×××）在POS机上直接把钱刷进了辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司了，我得了1.8万佣金，5994元利息。2018年3月31日我又投资了20万元，得了1.2万元佣金、3996元利息，这三笔投资当时都是三个月期限的，到期本金都返回来了。2018年5月9日，我又复投了一笔20万元和一笔30万元，期限是3个月，我都分别签了咨询合同及借款合同。钱是从我的邮政卡（×××）刷出去的。2018年5月10日我又投了一笔50万元，期限是3个月，分别签了咨询合同及借款合同，以上这三笔投资总计给我5.6万元佣金，利息是2.0524万元，这三笔钱到期后就没有给我返本金。张铁军让我把这三笔钱都续签了合同，时间是2018年8月10日，期限是3个月，8月27日给我2.5万元佣金，8月28日给我2.5万佣金，总计给我5万佣金。2018年7月4日我又投了20万元，期限是3个月，当天我又用我女儿符佳慧的名字投了一笔3万元，期限是一年，以上这两笔总计给我佣金1.18万元、利息1633元。到2018年9月份以后，公司就不给我返利也不给返本金了，2018年12月18日公司给我打款1000元，2019年1月7日公司给我打款5000元，这两笔钱说是公司给本金的千分之五。之后就再也没给我本金和利息，我找张铁军要钱，他说这钱公司能给，公司有玉石、名画、上市公司的股票，一点问题都没有。我从开始投资双科楹榆树分公司到现在总计给我返回183426元，其中公司给我6000元的千分之五本金，佣金147800元，利息29626元，这些钱打到我建行卡（×××）18000元，其余的钱都打到工商银行卡上了，还剩123万元没有返回来。 11.证人张某证言证明，2017年年末的一天，韩春华跟我说她丈夫张铁军开了一家理财公司，她说这家公司比张铁军以前做经理的嘉投公司还好，是一家上市公司，让我帮着介绍一些人投资。2018年2月份的一天，韩春华把我和我朋友牟某领到双科楹榆树分公司，张铁军和韩春华拿出宣传单、合同给我们看，同时还给我们讲存款的期限及年化利率等事项，存款时还给一定比例的佣金。牟某于2018年3月份投资了5万元，期限是三个月，每个月是333元利息，另外还给牟某3000元的佣金。2018年6月份牟某的本金到期都返回来了。牟某让我和他去双科楹榆树分公司又复投了5万元钱，韩春华说这家公司很有实力，投资三个月就能挣4000元钱。2018年4-5月份，我就把这事告诉了高某、刘洪丽，高某第一次投5万元，第二次投3万元。刘洪丽一次性投了10万元。后来双科楹公司给不上牟某、高某、刘洪丽三人的本金及利息，我和他们去找张铁军、韩春华要钱，张铁军、韩春华给他们三人出的欠条。张铁军、韩春华没给过我佣金。 12.证人王某2证言证明，我是长春盛安房地产开发有限公司盛安兰亭项目经理，盛安商务港4号底商产权是我的。2018年1月1日我将这个底商出租给北京双科楹资产管理有限公司了，跟我签合同的人是该公司榆树分公司的负责人，租期是三年，每年租金6万元。 13.证人陈某证言证明，我是辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司的法人。2017年11月至2018年7、8月份之间我在北京双科楹资产管理有限公司榆树分公司进行融资，大约融资200万元左右。我们公司是按融资额的13%给返点，开始是由郐峰和席斌给榆树分公司转返点钱，后来就由我直接给榆树分公司转返点，都转到韩春华、韩鑫鑫的建行账户上了。我们转给韩春华（韩鑫鑫）建行账户资金中除了融资返点钱外还有榆树分公司的租房费、取暖费、办公费等一些费用。我记得房租费是6万元左右。我们公司有账目，会计目前在沈阳市，我让会计整理出来后邮寄给侦查机关。郐峰是北京双科楹资产管理有限公司吉林区的总负责人，席斌是副总负责人。吉林区的业务都由他俩负责。具体的业务就是给辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司融资，给他下面的融资人发放返点钱，以及日常的管理和宣传。榆树分公司由张铁军、韩春华负责。郐峰、席斌都是长春人。我是通过双科楹的总经理庄海生认识他们的。张铁军、韩春华是郐峰和席斌发展的融资人，负责吉林榆树区域的融资业务。北京双科楹资产管理有限公司负责组建团队融资，融资款进入到辽宁世玺堂珠宝玉器销售有限公司我的账户，由我给北京双科楹资产管理有限公司支付公司的运营费用及百分之20%的业绩返点钱，把钱转到他们指定的账户。 （四）被告人供述和辩解 1.被告人张铁军供述，（1）2018年1月份我在繁荣大街盛安商务港底商门上看见有招聘信息，我就进去应聘，是刽峰接待的我，他说他是北京双科楹投资管理有限公司长春分公司的负责人，要在榆树开分公司，他们公司是做动产抵押、投资理财的，对外宣传为辽宁世玺堂珠宝销售有限公司吸收投资，刽峰同意我做榆树分公司的负责人，他告诉我投资的钱用于世玺堂珠宝有限公司店面开发、珠宝销售、岫岩矿的开采，投资的产品是最低投资5万元，3个月到期，一个月一返利息，三个月共返1000元利息，年化收益8%，到期还本。公司给我开绩效工资，我在榆树每吸收5万元的存款给我提成1500元，刽峰让我用我的名字办营业执照，我说用我妻子韩鑫鑫的名字办执照，公司再给我妻子开份工资，刽峰同意每个月给我妻子2000元钱，办执照时市场监督局的人说经营范围不能写投资管理，刽峰告诉我写的信息咨询服务、二手车、二手房屋信息咨询服务。我又找了几个业务员，有的干几天就走了，就卢义干的时间长。我开业后，刽峰给邮来宣传册和POS机，告诉来投资的人就按照他告诉我和宣传册上的讲，投资的钱刷POS进到辽宁世玺堂账户，我不知道北京双科楹资产管理有限公司与世玺堂有什么关系，我就是按照刽峰告诉我的方式对客户进行宣传的。牟某投资5万元、刘某1投资5万元、王某1投资45万元、高某投资5万元、高春荣投资3万元、李国华投10万元、卢义投3万元、郭忠新投9万元、韩春雨投2万元、焦传雨投2万元、董蕴忱投5万元、王庆芬投5万元、沈洪玲投120万元、符佳慧投3万元、韩春华投4万元，一共是226万元。利息是刽峰将钱汇给我妻子韩春华×××这张卡上的，我再用这卡给每个投资人返利息。先期投资的钱都在三个月后还本付息了，七月份以后投资的钱就没有还本，利息都是给到十月份，没还本的大约有200多万元。我大约得到三、四万元钱，是陈某的银行卡给我转到我妻子的银行卡上的，刽峰给我转钱备注工资就是给我的提成钱。后来刽峰的手机也成空号了，我知道陈某是世玺堂珠宝玉器销售有限公司的老板，我听说世玺堂在沈阳中韩大厦办公，我就和沈红玲去沈阳找陈某，陈某说暂时遇到困难了，国家不允许做这样的投资了，公司要良性退出，过几天就返钱，我就相信陈某的话回榆树等信了。我妻子就是给公司顶名，刽峰给我妻子名下的卡2000元，之后就没有给过我妻子钱了。 （2）2018年1月份的一天，北京双科楹资产管理公司长春分公司的负责人刽峰来榆树做业务，我们之前在榆树市嘉投创业公司认识的，刽峰给我介绍了北京双科楹资产管理公司经营模式是投资理财，做实体产业。投资期限有三个月的年利率8%，六个月的年利率9.6%，十二个月的年利率10.28%，公司按月给付利息，到期返本，如果在榆树设立分公司做业务，总公司按业绩的8%给公司人员开支，分公司的所有开销由总公司支付。2018年2月份榆树分公司就开始营业了。辽宁世玺堂珠宝销售有限公司是我们总公司的合作方，利息和本金是辽宁世玺珠宝销售有限公司打到投资人自己的银行卡里的，我的工资是打到韩春华卡里的。 （3）我经营双科楹产品用韩春华顶个名，我是挣提成钱，我是按总投资的3%作为我的佣金，另外还得给投资者返回总投资款的5%，韩春华不挣钱。佣金都打到韩春华和韩鑫鑫名下的两张建设银行卡上了。都是辽宁世喜堂公司和陈某还有刽峰把总投资款的8%给我转来，我在从这些钱里把客户的5%返点钱给转出去。我大约挣了4万元左右，具体看银行流水。 （4）韩春华账户2018年3月27日刽峰转入的5000元是办公费，2017年11月7日刽峰转入3000元是租房费，2019年12月29日刽峰转入的1万元是取暖费，2018年3月20日陈某转入的4248元是办公费，2018年9月19日陈某转入的1000元是服装费，2018年1月8日刽峰转入的5万元是房租，2018年3月22日刽峰转入的2万元是我投资的返还款，其余款项320080.94元是佣金和利息。韩春华转给牟某等人的转款明细总共转给牟某等人232869.4元是我转入投资人的佣金和利息。我个人所得就是用320080.94元减去232869.4元等于87211.54元。 （5）韩鑫鑫的建行账户（×××）银行流水，其中席斌的账户（×××）转入韩鑫鑫账户三笔款分别是2018年5月10日转入5000元、5月18日转入5万元、6月9日转入6000元，这三笔钱是席斌借给我的钱，不是辽宁世玺堂珠宝销售有限公司给我的佣金。我和席斌是2017年11月份我们在嘉投公司上班时认识的。 2.被告人韩春华供述，我还叫韩鑫鑫，这个户口于2018年10月份注销了。张铁军是我丈夫。我是榆树市双科楹公司名义上的经营者，营业执照是我去市场监督管理局办理的，实际经营者是我丈夫张铁军，我知道这个公司是存钱的公司，都是我丈夫在经营，我自己有单位，平时不去公司，这个公司也不给我开支。我也没有接触过双科楹公司的人，我没介绍过别人去公司投资，我不参与公司的业务，也没有对外宣传过双科楹公司，但是我有一张建行卡给张铁军用了，他干什么用我不知道。我没收过投资人的钱。2018年11月份的一天，张铁军和几个人到我单位找我说这几个人在公司投资了，因为我和张铁军是一家的，这些人让我也签字，张铁军也让我签字，我就在一张纸上签字了，纸上写的什么我也没看。我丈夫说北京双科楹资产管理有限公司投资利息高，我就一共投了8万元，是用我妹妹韩春雨的身份证投资了2万元，用焦传雨的身份证投资了2万元，用我自己的身份证投资了4万元，钱都是我自己出的。2018年6月份的一天，我和张铁军，还有我同事刘某1在一起吃饭时张铁军向刘某1介绍了双科楹公司投资返本高的事，刘某1就想投资5万元，之后刘某1刷POS机刷出3.2万元钱，刘某1又向我借了1.8万元钱，后来刘某1将这钱还给我了。王某1也是我同事，她曾经在张铁军的公司工作，王某1问过我投资的事，我让她自己找张铁军投资。 审判阶段供述，是张铁军跟我介绍的双科楹理财产品，张铁军说这个公司在沈阳市有珠宝店，有钱，注册资金是5个亿，存钱不但有利息还有抵押物，客户存长期的给钻石做抵押物，有字画在保险公司做保险，保证返款。我就跟客户说我家经营一个公司的理财产品，我老公张铁军是这个公司在榆树的负责人，这公司有个理财产品挺好的，存钱有利息，利息比银行还高，有钱就存点。之后我让客户去找张铁军，由张铁军给客户介绍和办理手续，我还和客户说存钱时间长的就给个抵押物，抵押物是一颗钻石，保证返款。我直接找的投资人有王某1、刘某1、张某，张某没有投资，他帮我介绍的牟某、高某、刘洪丽。我不挣钱，张铁军挣提成和工资。张铁军挣的钱是通过银行转到韩鑫鑫名的建设银行卡上了，这些钱都投资到理财产品里了。我以前的笔录没说我介绍人存款，因为当时紧张害怕没说实话，现在工作人员对我进行教育，我明白了事情的严重性所以我如实说了。 上述经庭审举证、质证的证据，被告人张铁军、韩春华无异议。经查，公诉机关针对指控提供的证据客观真实，证据间已形成完整的证据体系，可作为本案的定案依据。 针对控辩双方的意见，结合本案的事实及证据分析，合议庭的评判意见如下： 1.关于被告人在共同犯罪中的地位和作用问题。 经查，张铁军与韩春华系夫妻关系，本案吸收公众资金的行为系由张铁军联系发起，韩春华为分公司法人，参与公司管理及宣传工作，二人共同又对部分投资人资金回笼予以保证。二被告人均系共同犯罪的主体，均应按照本案的涉案数额予以刑罚处罚。本案中，张铁军、韩春华帮助他人非法吸收公众存款，从中收取提成获利；二人对于所吸收的资金并无实际控制和支配权，处于非法集资链条中末端地位，在共同犯罪中起到辅助和次要作用，均应认定为从犯。 2.关于被告人韩春华是否符合自首条件的问题。 经查，根据刑法关于自首的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首。韩春华投案后在侦查阶段及审查起诉阶段一直拒不供认犯罪事实，不符合自首的法定条件，但其在审判阶段又供认了犯罪事实，属当庭自愿认罪。 本院认为，被告人张铁军、韩春华违反国家金融管理法律，通过公开宣传，向不特定群众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。鉴于张铁军主动到公安机关投案，到案后如实供述犯罪事实，属自首，依法可从轻处罚。韩春华当庭自愿认罪，酌情可从轻处罚。二被告人在犯罪中起次要作用，系从犯，依法对二被告人减轻处罚。同时根据各被告人在共同犯罪中的地位、所起作用、各自非法吸收公众存款的数额及其他具体情节区别予以量刑。辩护人关于韩春华具有自首情节的辩护观点不予采纳，其它辩护意见与查明的事实相符，予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张铁军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月7日起至2020年11月6日止。） 二、被告人韩春华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月7日起至2020年11月6日止。） 三、非法吸收的公众存款予以追缴，按比例发还集资参与人。 四、张铁军非法所得87211.54元予以收缴。 以上罚金、非法所得款均于判决生效后立即缴纳、退还。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  于长娟 人民陪审员  曲 影 人民陪审员  赵玉芬 二〇二〇年一月二十一日 书 记 员  周雪松