文书内容湖南省株洲市石峰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0204刑初66号公诉机关湖南省株洲市石峰区人民检察院。被告人陈湘林，曾用名文湘林，男，1967年8月1日出生，湖南省攸县人，汉族，小学肄业文化，户籍所在地湖南省攸县，逮捕前暂住株洲市石峰区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年10月10日被株洲市公安局石峰分局刑事拘留，2018年11月6日经株洲市石峰区人民检察院批准，被株洲市公安局石峰分局执行逮捕。现押于株洲市公安局第一看守所。委托辩护人朱亦辉、杨娜，湖南湘东律师事务所律师。被告人陈雪艳，女，1971年9月30日出生，汉族，湖南省攸县人，初中文化，户籍所在地湖南省攸县，住该处。因犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月30日被攸县人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元，正在服刑中。现因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月12日被株洲市公安局石峰分局押回重审并予刑事拘留，同年9月4日经株洲市石峰区人民检察院批准被逮捕。现押于株洲市公安局第一看守所。指定辩护人廖大梅，湖南弘一（株洲）律师事务所律师。株洲市石峰区人民检察院以株石检公诉刑诉〔2019〕65号起诉书指控被告单位湖南省民生财通非融资性担保有限公司、被告人陈湘林犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月3日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序审理本案。经公诉机关申请，本案于同年9月3日决定延期审理。恢复审理后，经本院建议，公诉机关于同年12月16日以株石检公诉刑追诉〔2019〕6号追加起诉决定书向本院追加对被告人陈雪艳的起诉，并于2020年1月6日撤回对被告单位湖南省民生财通非融资性担保有限公司的起诉。本案于2020年1月8日在本院第九审判庭公开开庭进行了审理，书记员申怡担任记录。株洲市石峰区人民检察院指派检察员熊雄出庭支持公诉，被告人陈湘林及其辩护人朱亦辉、杨娜，被告人陈雪艳及其辩护人廖大梅均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省株洲市石峰区人民检察院指控：2014年9月，被告人陈湘林注册成立湖南省民生财通非融资性担保有限公司（以下简称民生财通公司），在没有取得《融资性担保机构经营许可证》又未经有关部门批准的情况下，以发放宣传单、电子显示屏以及通过客户、朋友的介绍和口口相传的方式，广泛进行宣传，虚构公司是经省工商部门审查批准注册的以民营资金形式从事民间投资理财中介的服务机构，承诺客户投资月息1.2至1.8分不等，以陈雪艳电器生意、谭某医院项目、曾胜生意投资为名，公开向社会不特定人员邓川、刘某4等94人非法吸收公众存款，从2015年1月至2016年1月，被告人陈湘林通过民生财通公司非法吸存数额达847.6万元，造成众人重大经济损失，严重扰乱国家金额秩序。被告人陈雪艳于2014年10月以72万元的价码入股陈湘林的民生财通公司，占股30%。随后被告人陈雪艳为获取资金，以其二处商铺作为抵押，在民生财通公司未取得经营许可且未经有关部门批准的情况下，违反国家金融管理法规，串通陈湘林以民生财通公司进行违规担保，以陈雪艳电器生意融资理财为名义，公开向社会不特定人员49人吸收公众存款，数额达487.6万元，未还本付息。到案后，被告人陈雪艳能如实供述自己的犯罪事实，并认罪认罚。公诉机关提供的证据有：1.被告人陈湘林、陈雪艳户籍信息、破案经过、抓获经过、投资项目及金额表、董事长发言稿、股权转让协议、陈雪艳债务清单、宣传资料复印件、查封陈雪艳、陈湘林不动产材料及陈雪艳、陈湘林的不动产登记、民生财通公司登记资料、办案说明、陈雪艳因犯非法吸收公众存款案被判刑的案卷材料、陈湘林诉陈雪艳的民事诉讼案卷材料等书证；2.证人谭某、吴某3、殷某等人的证言；3.被害人黄某1等64名被害人的陈述；4.被告人陈湘林、陈雪艳的供述与辩解；5.鉴定意见。公诉机关认为，被告人陈湘林、陈雪艳违反国家金融管理法规，在未经有关部门批准的情况下，广泛进行宣传，公开向社会不特定人员吸收存款，数额达840余万元，其中被告人陈雪艳吸收存款487.6万元，给他人造成重大经济损失，社会影响恶劣，严重扰乱国家金融秩序，且情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。两被告人共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。被告人陈雪艳认罪认罚，适用从宽制度。综上，公诉机关建议本院对被告人陈湘林判处有期徒刑四年至六年，并处罚金，对陈雪艳判处有期徒刑三年至四年，并处罚金，并对陈雪艳根据《中华人民共和国刑法》第七十条的规定，决定执行的刑罚。提请本院依法判处。被告人陈湘林对公诉机关指控的罪名及基本事实没有异议，对起诉书指控的数额提出异议，请求从轻处罚。被告人陈湘林的辩护人提出：1、本案应为单位犯罪，被告人陈湘林应承担单位犯罪主要责任人的刑事责任，而不是自然人犯罪的责任；2、被告人陈湘林的犯罪金额应以扣除被告人陈雪艳所占有的存款数额后的金额认定；3、被告人陈湘林无前科，且认罪悔罪，请求对其从轻处罚。被告人陈雪艳对公诉机关指控的罪名及基本事实没有异议，但辩解其已将大部分资金归还给陈湘林，请求从轻处罚。被告人陈雪艳的辩护人提出：1、被告人陈雪艳是从犯，应予从轻或减轻处罚；2、被告人陈雪艳在前犯非法吸存罪对其讯问时已向公安机关交代了本案事实，故本案应认定其自首；3、被告人陈雪艳已归还给陈湘林的存款部分应从犯罪数额中予以核减；4、被告人陈雪艳认罪认罚，可以从轻处罚。经审理查明：被告人陈湘林为了以低息吸收资金再高息贷出的方式牟取非法利益，于2014年9月注册成立湖南省民生财通非融资性担保有限公司，注册资金（认缴）为2000万元，该公司经营范围不包括人民币存取款、小额借贷及融资担保业务，且未取得相关金融业务经营许可证，至本案案发前，公司实缴资本为0元。陈湘林以该民生财通公司为依托，将公司名称在对外宣传资料上改换成“湖南民生财通投资担保有限公司”，虚构该公司系经省工商部门批准成立的以民营资本从事民间投资理财的中介服务机构的事实，以发放宣传单、播送电子显示屏广告及通过公司员工、客户对外散布内容虚假的广告的方式，以承诺投资月利率为1.2%至2%、随时可取回本金为诱饵，广泛对外宣传，公开向社会不特定人员吸收存款。被告人陈雪艳在明知被告人陈湘林及民生财通公司不具有经营金融业务的资格及资金能力的情况下，在陈湘林的提意下，二人商定由陈湘林对外以陈雪艳经营电器生意需资金为由吸收公众存款，所得存款供陈雪艳使用，由陈雪艳支付存款人利息并向陈湘林支付担保费。2015年1月左右，陈雪艳根据事先商定的内容，将签具其姓名的大量空白借据、空白借款合同提供给陈湘林，由陈湘林以民生财通公司名义对外推介陈雪艳的电器经营项目并出具陈雪艳的借据，以高息及稳定回报为诱饵吸引不特定人员存款，二人以该项目为名向39人共吸收公众存款281万元，至本案判决前被告人陈湘林、陈雪艳以还本或付息的方式仅归还了其中28.615万元，共计造成被害人损失252.385万元。除与陈雪艳共同吸收的存款外，被告人陈湘林另单独以其妻子谭某的医院需扩大经营为名向36人吸收公众存款243万元，以曾胜经营投资为名向6人吸收公众存款33万元，以其本人需要资金周转为名向9人吸收公众存款107.6万元，以上吸收的存款金额共计383.6万元，至本案判决前被告人陈湘林以还本或付息的方式仅归还了其中64.159万元，共计造成被害人损失319.441万元。综上，被告人陈湘林通过上述手段向黄某1等65名被害人非法吸收公众存款共计664.6万元，造成被害人损失571.826万元；其中被告人陈雪艳参与吸收存款281万元，造成被害人损失252.385万元。具体事实分列如下：1、2015年8月22日至2016年6月3日，被害人黄某1被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目16万元、投存陈雪艳项目16万元、投存曾胜项目1万元，至案发前黄某1共计收到利息3.06万元，利息抵扣本金后共造成损失29.94万元。2、2015年8月22日，被害人黄某2被诱骗向民生财通公司投存曾胜项目6万元，至案发前共计收到利息1.08万元，利息抵扣本金后共造成损失4.92万元。3、2015年8月31日至2015年11月27日，被害人刘某1、邓某1及女儿邓川被诱骗陆续向民生财通公司投存陈雪艳项目33万元、投存曾胜项目7万元，至案发前共计收到利息6万元，利息抵扣本金后共造成损失34万元。4、2015年9月1日至2016年5月2日，被害人郭某1被诱骗陆续向民生财通公司投存陈雪艳项目3万元、投存谭某项目2万元、投存曾胜项目1万元，至案发前共计收到利息1万元，利息抵扣本金后共造成损失5万元。5、2015年9月21日至2015年10月27日，被害人宋某被诱骗陆续向民生财通公司投存陈雪艳项目12万元、投存曾胜项目13万元，未收到过利息，造成损失共25万元。6、2015年4月，被害人潘某被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目7万元，2015年10月7日再次投存3万元。至案发前被害人潘某共计收到利息0.63万元，利息抵扣本金后共造成损失9.37万元。7、2015年3月13日至2015年10月11日，被害人郭某2被诱骗陆续向民生财通公司投存陈雪艳项目9万元，至案发前共计收到利息0.579万元，利息抵扣本金后共造成损失8.421万元。8、2015年10月15日至2016年3月24日，被害人孙某被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目2万元、投存陈雪艳项目1万元，至案发前共计收到利息0.115万元，利息抵扣本金后共造成损失2.885万元。9、2015年10月16日，被害人黄某3被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目1万元，2015年12月16日再次投存谭某项目3万元，至案发前共计收到利息0.39万元，利息抵扣本金后共造成损失3.61万元。10、2015年10月21日至2016年1月27日，被害人岳某被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目20万元、投存陈雪艳项目5万元，至案发前共计收到利息2.25万元，收回本金0.5万元，扣除收回部份共造成损失22.25万元。11、2015年10月23日，被害人吴某1被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目5万元，至案发前共计收到利息0.275万元，利息抵扣本金后共造成损失4.725万元。12、2015年3月13日、4月27日，被害人刘某2被诱骗分两次向民生财通公司投存陈雪艳项目共3万元，至案发前共计收到利息0.18万元，利息抵扣本金后共造成损失2.82万元。13、2015年5月9日，被害人朱某1被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目6万元，至案发前共计收到利息1.08万元，收回本金1.1万元，扣除已收回部分共造成损失3.82万元。14、2015年11月12日，被害人张某1被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目4万元，至案发前共计收到利息0.72万元，利息抵扣本金后共造成损失3.28万元。15、2015年11月12日，被害人袁某1被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目15万元，2015年11月30日再次投存谭某项目4万元，未收到过利息，造成损失共19万元。16、2015年5月13日，被害人谢某被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目5万元，至案发前共计收到利息0.9万元，利息抵扣本金后共造成损失4.1万元。17、2014年11月15日，被害人汤某1被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目7万元，至案发前共计收到利息1.575万元，利息抵扣本金后共造成损失5.425万元。18、2015年11月18日，被害人廖某被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目5万元，至案发前共计收到利息0.45万元，利息抵扣本金后共造成损失4.55万元。19、2015年11月23日，被害人许某被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目5万元，至案发前共计收到利息0.45万元，利息抵扣本金后共造成损失4.55万元。20、2015年1月1日至2016年6月5日，被害人王某1被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目5万元、投存陈湘林项目5万元、投存陈雪艳项目9万元，至案发前共计收到利息2.902万元，利息抵扣本金后共造成损失16.098万元。21、2015年11月27日，被害人李某1被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目2万元，2016年1月28日再次投存谭某项目1万元，至案发前共计收到利息0.315万元，利息抵扣本金后共造成损失2.685万元。22、2015年12月6日至2016年4月16日，被害人何某被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目23万元、投存陈雪艳项目5万元，至案发前共计收到利息0.5万元，收回本金2万元，扣除已收回部分共造成损失25.5万元。23、2015年9月30日至2016年5月10日，被害人刘某3被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目10万元、投存陈雪艳项目9万元，至案发前共计收到利息2.466万元，利息抵扣本金后共造成损失16.534万元。24、2015年3月6日至2016年3月4日，被害人唐某1被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目7万元、投存陈雪艳项目2万元，至案发前共计收到利息0.78万元，收回本金2万元，扣除已收回部分共造成损失6.22万元。25、2016年1月7日，被害人邹某被诱骗向民生财通公司投存谭某项目3万元，至案发前共计收到利息0.174万元，利息抵扣本金后共造成损失2.826万元。26、2015年10月5日，被害人黄某4被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目2万元、2016年1月7日投存谭某项目1万元，至案发前共计收到利息0.36万元，利息抵扣本金后共造成损失2.64万元。27、2015年10月26日，被害人马某被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目5万元，至案发前共计收到利息0.6万元，收回本金0.1万元，扣除已收回部分共造成损失4.3万元。28、2015年8月12日，被害人袁某2被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目20万元，至案发前共计收到利息0.4万元，利息抵扣本金后共造成损失19.6万元。29、2016年1月24日至2016年6月4日，被害人易某被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目6万元，至案发前共计收到利息0.244万元，利息抵扣本金后共造成损失5.756万元。30、2016年1月26日，被害人龙某被诱骗向民生财通公司投存谭某项目5万元，至案发前共计收到利息0.375万元，收回本金1万元，扣除已收回部分共造成损失3.625万元。31、2016年2月9日，被害人赵某被诱骗向民生财通公司投存谭某项目5万元，至案发前共计收到利息0.325万元，利息抵扣本金后共造成损失4.675万元。32、2016年1月至2016年2月4日，被害人胡某、贺某夫妇被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目4万元，至案发前共计收到利息0.3万元，收回本金1.5万元，扣除已收回部分共造成损失2.2万元。33、2015年4月26日至2016年4月12日，被害人田某被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目2万元、投存陈雪艳项目2万元，至案发前共计收到利息0.2万元，收回本金2万元，扣除已收回部分共造成损失1.8万元。34、2016年2月19日，被害人朱某2被诱骗向民生财通公司投存曾胜项目5万元、投存谭某项目5万元，至案发前共计收到利息0.8万元，利息抵扣本金后共造成损失9.2万元。35、2016年2月26日至2016年4月26日，被害人杨某被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目5万元，至案发前共计收到利息0.309万元，利息抵扣本金后共造成损失4.691万元。36、2016年2月1日至2016年7月6日，被害人刘某4被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目32万元，至案发前共计收到利息0.168万元，利息抵扣本金后共造成损失31.832万元。37、2015年9月30日，被害人陈某1被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目8万元，2016年3月2日投存陈湘林借款项目13万元，至案发前共计收到利息2.088万元，利息抵扣本金后共造成损失18.912万元。38、2016年3月3日，被害人罗某、章某夫妇被诱骗向民生财通公司投存谭某项目4万元，2016年7月7日投存陈湘林借款项目4万元，至案发前共计收到利息0.24万元，收回本金1万元，扣除已收回部分共造成损失6.76万元。39、2016年3月9日，被害人吴某2被诱骗向民生财通公司投存谭某项目5万元，至案发前共计收到利息0.225万元，收回本金3万元，扣除已收回部分共造成损失1.775万元。40、2015年12月22日，被害人张某2被诱骗向民生财通公司投存谭某项目2万元，至案发前共计收到利息0.12万元，利息抵扣本金后共造成损失1.88万元。41、2015年10月29日至2016年3月8日，被害人汪某被诱骗陆续向民生财通公司投存陈湘林借款项目30万元，至案发前共计收到利息2.4万元，收回本金0.3万元，扣除已收回部分共造成损失27.3万元。42、2016年4月5日至2016年6月12日，被害人肖某被诱骗陆续向民生财通公司投存谭某项目5万元，至案发前共计收到利息0.393万元，利息抵扣本金后共造成损失4.607万元。43、2016年7月11日，被害人汤某2被诱骗向民生财通公司投存谭某项目3万元，至案发前共计收到利息0.15万元，利息抵扣本金后共造成损失2.85万元。44、2016年4月24日，被害人汤某3被诱骗向民生财通公司投存谭某项目3万元，至案发前共计收到利息0.195万元，利息抵扣本金后共造成损失2.805万元。45、2015年10月26日，被害人张某3被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目3万元，至案发前共计收到利息0.405万元，收回本金0.06万元，扣除已收回部分共造成损失2.535万元。46、2015年4月27日至2016年5月26日，被害人彭某、黄某5夫妇被诱骗陆续向民生财通公司投存陈雪艳项目3万元、投存谭某项目5万元，至案发前共计收到利息0.7万元，利息抵扣本金后共造成损失7.3万元。47、2015年2月1日，被害人刘某5被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目5万元，至案发前共计收到利息0.225万元，利息抵扣本金后共造成损失4.775万元。48、2016年2月8日，被害人徐某被诱骗向民生财通公司投存谭某项目3万元，至案发前共计收到利息0.3万元，利息抵扣本金后共造成损失2.7万元。49、2016年5月6日，被害人唐某2被诱骗向民生财通公司投存谭某项目5万元，至案发前共计收到利息0.6万元，利息抵扣本金后共造成损失4.4万元。50、2015年8月12日，被害人王某2被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目1万元，至案发前共计收到利息0.07万元，利息抵扣本金后共造成损失0.93万元。51、2015年11月12日，被害人李某2被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目1万元，至案发前共计收到利息0.028万元，利息抵扣本金后共造成损失0.972万元。52、2015年11月23日，被害人陈某2被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目1万元，至案发前共计收到利息0.105万元，利息抵扣本金后共造成损失0.895万元。53、2015年12月1日至2016年6月1日，被害人陶某被诱骗陆续向民生财通公司投存陈雪艳项目6万元，至案发前共计收到利息0.36万元，利息抵扣本金后共造成损失5.64万元。54、2016年1月至2016年7月6日，被害人黄某6被诱骗向民生财通公司投存谭某项目6万元，至案发前共计收到利息0.158万元，利息抵扣本金后共造成损失5.842万元。55、2016年6月13日，被害人张某4被诱骗向民生财通公司投存谭某项目2万元，至案发前共计收到利息0.028万元，利息抵扣本金后共造成损失1.972万元。56、2016年6月22日，被害人凌某被诱骗向民生财通公司投存谭某项目30万元，至案发前共计收到利息0.54万元，利息抵扣本金后共造成损失29.46万元。57、2015年5月25日至2016年5月28日，被害人刘某6被诱骗陆续向民生财通公司投存陈雪艳项目30万元、投存陈湘林借款项目10万元，至案发前共计收到利息6.3万元，收回本金10万元，扣除已收回部分共造成损失23.7万元。58、2015年7月至2016年7月，被害人王某3被诱骗陆续向民生财通公司投存陈雪艳项目10万元、投存谭某项目6万元，至案发前共计收到利息0.418万元，收回本金10万元，扣除已收回部分共造成损失5.582万元。59、2016年7月12日，被害人高某被诱骗向民生财通公司投存谭某项目5万元，至案发前共计收到利息0.075万元，利息抵扣本金后共造成损失4.925万元。60、2015年12月11日，被害人叶某被诱骗向民生财通公司投存陈湘林借款项目10.6万元，至案发前共计收到利息1.484万元，利息抵扣本金后共造成损失9.116万元。61、2015年10月9日至2015年10月14日，被害人颜某被诱骗向民生财通公司投存陈湘林借款项目30万元，至案发前共计收到利息1.1万元，利息抵扣本金后共造成损失28.9万元。62、2016年5月3日，被害人周某被诱骗向民生财通公司投存谭某项目2万元，至案发前共计收到利息0.104万元，利息抵扣本金后共造成损失1.896万元。63、2016年8月16日，被害人邓某2被诱骗向民生财通公司投存陈湘林借款项目1万元，至案发前共计收到利息0.046万元，利息抵扣本金后共造成损失0.954万元。64、2015年6月2日、7月13日，被害人黄某7被诱骗先后两次向民生财通公司投存陈雪艳项目共5万元，至案发前共计收到利息0.405万元，利息抵扣本金后共造成损失4.595万元。65、2015年4月8日，被害人丁某被诱骗向民生财通公司投存陈雪艳项目7万元，至案发前共计收到利息1.155万元，收回本金6万元。到案后，被告人陈湘林、陈雪艳均如实供述了上述主要犯罪事实，但除上述已向被害人支付的本息外，其余款额均尚未追回或予以退赔。上述事实，被告人陈湘林、陈雪艳庭审中均无异议，且有下列经过庭审查证属实的证据予以证明：（一）被告人陈湘林的供述笔录在卷，证明其以注册成立的民生财通公司为名对外吸收存款800余万元，及被告人陈雪艳在明知的情况下委托陈湘林为其吸收存款400余万元的事实。（二）民生财通公司公司登记、变更资料在卷，证明公司股东情况及经营范围、实缴资本等情况。（三）株洲市银监分局的证明材料一份在卷，证明民生财通公司不是银行业金融机构，未获得金融许可证的事实。（四）被告人陈雪艳的供述笔录在卷，证明其在明知被告人陈湘林为非法吸存的情况下仍委托陈湘林在株洲市石峰区为其吸收存款400余万元以供其使用的事实。（五）被害人黄某1等65人的报案材料及陈述笔录在卷，分别证明各被害人因被引诱向民生财通公司存入相应资金的事实，及各自已收回部分存款、未收回存款的情况。（六）民生财通公司、被告人陈湘林、陈雪艳出具的借据、收据（条）、还款计划书、借款合同、投资合同及银行交易记录等书证在卷，证明各被害人向民生财通公司及被告人陈湘林、陈雪艳账户存入相应资金的事实，及各自已收回部分存款、未收回存款的情况与各被害人的陈述内容一致。（七）证人谭某、吴某4、殷某等人的证词在卷，证明被告人陈湘林以开展公司业务为名对外吸收存款的事实，与被告人陈湘林的供述内容一致。（八）搜查证、搜查笔录、扣押物品、文件清单及被扣押的书证在卷，证明被告人陈湘林以民生财通公司名义对外吸收存款的事实，与被告人陈湘林的供述及证人证词的内容一致。（九）相关银行账户资金流水记录在卷，证明被告人陈湘林、陈雪艳吸收的存款入账、转账、付息等情况。（十）湖南建业会计师事务所有限公司湘建会鉴定（2019）第01020号司法鉴定意见书及补充说明材料在卷，证明经司法会计鉴定，确定被告人陈湘林、陈雪艳非法吸收的存款数额及造成损失的数额。（十一）湖南省攸县人民法院民事判决书在卷，证明被告人陈湘林、陈雪艳曾因共同吸收的存款的分配纠纷向法院诉讼的事实。（十二）湖南省攸县人民法院刑事判决书在卷，证明被告人陈雪艳因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚及羁押情况。（十三）到案经过材料在卷，分别证明被告人陈湘林、陈雪艳到案经过情况。（十四）被告人陈湘林、陈雪艳的户籍资料在卷，证明两被告人身份信息情况。本院认为，被告人陈湘林、陈雪艳违反国家金融管理法律、法规的规定，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈湘林、陈雪艳犯非法吸收公众存款罪的罪名均成立，但指控两被告人吸收存款及造成损失的数额不准确，证据不充分，故本院以经审理查明能确定的数额认定。本案中，被告人陈湘林以犯罪为目的设立民生财通公司对外吸收资金的行为，是个人犯罪，不以单位犯罪论处。被告人陈湘林的辩护人提出的本案应认定为单位犯罪的意见与相关法律规定不符，不予采纳。在被告人陈湘林、陈雪艳共同非法吸收存款281万元的犯罪中，二人经共谋后由陈雪艳以其所谓项目回报为诱饵，由陈湘林对外吸收资金提供给陈雪艳使用，二人作用相当，同为主犯，故对被告人陈雪艳的辩护人提出的陈雪艳为从犯的意见不予采纳。被告人陈雪艳在前犯非法吸收公众存款罪司法机关对其讯问时，无证据表明陈雪艳如实供述了本案中其与被告人陈湘林共同吸收公众存款的事实，且因本案犯罪与陈雪艳所犯前罪为同种犯罪，即使是其主动交代也不能另行成立自首，故对被告人陈雪艳的辩护人提出的被告人陈雪艳应认定自首的意见不予采纳。被告人陈湘林、陈雪艳互相以对方占有了共同吸收的存款为由要求核减己方的金额，既无事实依据也无法律依据，对二被告人及其辩护人的意见均不予采纳。被告人陈湘林、陈雪艳均能如实供述自己的犯罪事实，被告人陈雪艳认罪认罚，均可以酌情从轻处罚。对二被告人因其犯罪行为造成被害人的经济损失，应当责令退赔。公诉机关提出的对二被告人的量刑建议适当，故本院对公诉机关建议的刑罚予以采纳。被告人陈雪艳系在前次犯罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现本案所犯之罪，应对其本案所犯之罪作出判决，再与前犯非法吸收公众存款罪所判处的刑罚合并，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，计算在本判决决定的刑期以内。综上，对被告人陈湘林依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，对被告人陈雪艳依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第七十条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，对二被告人均依照及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人陈湘林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人陈湘林的刑期自2018年10月10日至2022年10月9日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人陈雪艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；合并其前犯非法吸收公众存款罪所判处的刑罚有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，前罪判决已经执行的刑期计算在本判决决定的刑期以内。即被告人陈雪艳的刑期自2017年1月1日至2022年6月30日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告人陈湘林、陈雪艳共同退赔被害人损失人民币252.385万元，被告人陈湘林单独退赔被害人损失人民币319.441万元（具体名单和金额附表于后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 龚 浩人民陪审员 蔡 勇人民陪审员 唐慧娟二〇二〇年一月八日法官助理**维书记员申怡附一：退赔名单及数额列表            序号              被害人姓名              陈湘林、陈雪艳共同退赔金额（元）              陈湘林单独退赔金额（元）              合计（元）                  1              黄露华               160000              139400              299400                  2              黄艳春                            49200              49200                  3              邓川/邓健吾/ 刘丽华              330000              10000              340000                  4              郭凤姣              30000              20000              50000                  5              宋卫星              120000              130000              250000                  6              潘长晋              93700                            93700                  7              郭仲才              84210                            84210                  8              孙宝家              10000              18850              28850                  9              黄晓霞              10000              26100              36100                  10              岳译新              50000              172500              222500                  11              吴江玲              47250                            47250                  12              刘玉华              28200                            28200                  13              朱初元              38200                            38200                  14              张德仪              32800                            32800                  15              袁俭明              150000              40000              190000                  16              谢润桂              41000                            41000                  17              汤清泉              54250                            54250                  18              廖益湘              45500                            45500                  19              许素玲              45500                            45500                  20              王林德              90000              70980              160980                  21              李成              20000              6850              26850                  22              何国柱              50000              205000              255000                  23              刘继淑              90000              75340              165340                  24              唐凤玲              20000              42200              62200                  25              邹金秀                            28260              28260                  26              黄德文              20000              6400              26400                  27              马兴华              43000                            43000                  28              袁仙桃              196000                            196000                  29              易南惠                            57560              57560                  30              龙爱芝                            36250              36250                  31              赵景思                            46750              46750                  32              胡友根/贺堂清                            22000              22000                  33              田燕              18000                            18000                  34              朱美林                            92000              92000                  35              杨莉芬                            46910              46910                  36              刘庆华                            318320              318320                  37              陈杨超              80000              109120              189120                  38              罗仲云/章国荣                            67600              67600                  39              吴福林                            17750              17750                  40              张立红                            18800              18800                  41              汪任辉                            273000              273000                  42              肖高香                            46070              46070                  43              汤德军                            28500              28500                  44              汤辉南                            28050              28050                  45              张玉璞              25350                            25350                  46              彭云庚/黄国平              30000              43000              73000                  47              刘辉              47750                            47750                  48              徐辉                            27000              27000                  49              唐素芬                            44000              44000                  50              王竹冬              9300                            9300                  51              李清吾              9720                            9720                  52              陈顺香              8950                            8950                  53              陶高锋              56400                            56400                  54              黄运蒲                            58420              58420                  55              张飞良                            19720              19720                  56              凌辉赞                            294600              294600                  57              刘炳炎              237000                            237000                  58              王安安              55820                            55820                  59              高希淑                            49250              49250                  60              叶端秀                            91160              91160                  61              颜罗林                            289000              289000                  62              周胜云                            18960              18960                  63              邓仁侠                            9540              9540                  64              黄志云              45950                            45950                  合计                            2523850              3194410              5718260      附二：判决书引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。