浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0327刑初1062号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人陈杨珠，女，1966年2月28日出生于浙江省苍南县，汉族，初中文化，无业，住苍南县。因本案于2019年3月27日被苍南县公安局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人陈思思，浙江豪江律师事务所律师。苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉〔2019〕791号起诉书指控被告人陈杨珠犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月24日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法适用简易程序，因有不宜适用简易程序情形，遂转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员黄玲琴支持公诉，被告人陈杨珠及其辩护人陈思思到庭参加诉讼。现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2014年3月起，被告人陈杨珠组织标会，并担任会首，吸收会员资金，亦参与他人标会吸收资金，同时被告人陈杨珠以超市进货、儿子订婚、房子装修等需要资金周转为由，以支付利息为诱饵，向被害人陈某1等人进行借款。截至2016年10月，被告人陈杨珠向陈某1、黄某1、周某1等人非法吸收资金共440.17万元（其中借款283万元，标会会款157.17万元），已支付本息23.23万元，为证明指控之事实，公诉机关当庭出示了相应的证据，并据此认为，被告人陈杨珠的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈杨珠归案后如实供述犯罪事实，自愿接受刑事处罚，可从轻处罚。建议本院对被告人陈杨珠以非法吸收公众存款罪在有期徒刑三年九个月至四年三个月的量刑幅度内进行惩处，并处罚金。被告人陈杨珠对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出：对本案定性没有异议。被告人陈杨珠不存在明知无法偿还而大量吸收存款的故意，本案案发时，部分吸收资金被被告人用于经营超市，有经营互助会，在互助会倒了后，希望能通过超市的资金进行偿还，而后超市倒闭后，被告人亦未再进行借款，也要求参会的人积极还钱。大部分款项用于借款的高额利息，与其他非吸的案件有区别，被告人陈杨珠归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，小儿子因火灾残疾，家庭困难，希望法庭对其从轻处罚。经审理查明：2014年3月起，被告人陈杨珠组织标会，并担任会首，吸收会员资金，亦参与他人标会吸收资金，同时被告人陈杨珠以超市进货、儿子订婚、房子装修等需要资金周转为由，以支付利息为诱饵，向被害人陈某1等人进行借款。截至2016年10月，被告人陈杨珠向陈某1、黄某1、周某1等人非法吸收资金共431.25万元（其中借款283万元，标会会款148.25万元），已支付本息32.162万元。具体事实如下：1.2016年9月份，被告人陈杨珠向被害人陈某1借款1万元，已支付本息0.01万元，此前，以标会形式收取被害人陈某115.5万元，已归还75940元；2.2016年2月份，被告人陈杨珠向被害人黄某1借款3万元，已支付本息0.42万元，此前，以标会形式收取被害人黄某110.74万元，未归还；3.2016年10月份，被告人陈杨珠向被害人周某1借款3万元，未归还；4.2015年11月至2016年10月期间，被告人陈杨珠以标会形式向被害人吴某1收取11万元，未归还；5.2016年9月份，被告人陈杨珠向被害人戴某借款18万元，此前，以标会形式收取被害人戴某12.53万元，未归还；6.2015年12月至2016年12月份，被告人陈杨珠多次向被害人章某1借款32.5万元，已支付本息1万元，此前，以标会形式收取被害人章某112.49万元，未归还；7.2016年8月份，被告人陈杨珠向被害人吴某2借款2万元，以标会形式收取1.14万元，未归还；8.2015年3月至12月，被告人陈杨珠向被害人黄某2借款8万元，已支付利息1.338万元，期间，以标会形式收取5.95万元，未归还；9.2016年7月至9月，被告人陈杨珠向被害人卢某1借款19万元，未归还；10.2016年8月，被告人陈杨珠向被害人卢某2借款4万元，以标会形式收取4.6万元，未归还；11.2016年8月至10月，被告人陈杨珠向被害人黄金权借款8万元，未归还；12.2016年7月，被告人陈杨珠向被害人黄某3借款2.5万元，未归还；13.2015年12月至2016年6月，被告人陈杨珠向被害人谢某借款17万元，已支付本息1万元，其余未归还；14.2016年4月至10月，被告人陈杨珠向被害人陈某2借款18.5万元，已支付本息0.7万元，其余未归还；15.2014年至2016年期间，被告人陈杨珠多次向被害人黄金前借款115万元，已支付本息20余万元，期间，以标会形式收取被害人黄金前39.3万元，未归还；16.2015年至2016年10月，被告人陈杨珠多次向被害人陈某3借款25万元，期间，以标会形式收取21万元，未归还；17.2015年期间，被告人陈杨珠向被害人许某借款3万元，未归还；18.2014年至2016年9月期间，被告人陈杨珠向被害人周某2借款0.5万元，以标会形式收取被害人周某22.8万元，未归还；19.2014年至2016年9月期间，被告人陈杨珠以标会形式向被害人黄金喊收取5.6万元，未归还；20.2014年至2016年9月期间，被告人陈杨珠以标会形式向被害人陈某4收取2.8万元，已支付本息0.1万元，其余未归还；21.2014年至2016年9月期间，被告人陈杨珠以标会形式向被害人汤某收取2.8万元，未归还；22.2016年期间，被告人陈杨珠向被害人章某2借款3万元，未归还。上述事实，被告人陈杨珠在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人陈某1、黄某1、周某1、吴某1、戴某、章某1、吴某2、黄某2、卢某1、卢某2、黄金权、黄某3、谢某、陈某2、黄金前、陈某3、许某、周某2、黄金喊、陈某4、汤某、章某2的陈述，受案登记表、不动产登记信息查询记录、借条、标会会单、收条、归案经过、户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈杨珠违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人陈杨珠归案后能如实供述犯罪事实，自愿接受处罚，可依法从轻和从宽处罚。辩护人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈杨珠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币6万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2023年3月26日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人陈杨珠于本判决生效之日起十日内退出全部违法所得，返还各被害人（具体退赃清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄崇彬人民陪审员  温小宾人民陪审员  陈 文二〇二〇年一月十日代书 记员  卢 露被害人名单1.被害人陈某1，女，1970年3月15日出生，公民身份号码3303271970××××××××，住苍南县龙港镇振南路；2.被害人黄某1，男，1962年6月21日出生，公民身份号码3303271962××××××××，住苍南县龙港镇官禄河南路75号；3.被害人周某1，男，1961年11月30日出生，公民身份号码3303271961××××××××，住苍南县龙港镇建设路；4.被害人吴某1，女，1971年8月7日出生，公民身份号码3303271971××××××××，住苍南县钱库镇前吴村225号；5.被害人戴某，女，1957年7月14日出生，公民身份号码3303271957××××××××，住苍南县钱库镇李家洋头村4号；6.被害人章某1，女，1970年2月17日出生，公民身份号码3303271970××××××××，住苍南县钱库镇夏口村北路6号；7.被害人吴某2，女，1976年4月19日出生，公民身份号码3303271976××××××××，住苍南县钱库镇彭家礁村82号；8.被害人黄某2，女，1971年3月9日出生，公民身份号码3303271971××××××××，住苍南县钱库镇章均洋村章均路59号；9.被害人卢某1，女，1977年9月28日出生，公民身份号码3303271977××××××××，住苍南县金乡镇城北大街122号；10.被害人卢某2，女，1968年2月20日出生，公民身份号码3303271968××××××××，住苍南县龙港镇浦前村南路11号；11.被害人黄金权，男，1962年3月26日出生，公民身份号码3303271962××××××××，住苍南县龙港镇振东大街183号；12.被害人黄某3，女，1966年2月25日出生，公民身份号码3303271966××××××××，住苍南县龙港镇朝北处村中心街134号；13.被害人谢某，女，1969年12月7日出生，公民身份号码3303271969××××××××，住苍南县钱库镇陈西村西路53号；14.被害人陈某2，女，1967年11月23日出生，公民身份号码3303271967××××××××，住苍南县钱库镇陈东村南路58号；15.被害人黄金前，男1968年1月8日出生，公民身份号码3303271968××××××××，住苍南县龙港镇官禄河北路75号；16.被害人陈某3，女，1975年9月5日出生，公民身份号码3303271975××××××××，住苍南县钱库镇陈东村北路103号。17.被害人许某，女，1973年11月22日出生，公民身份号码3303271973××××××××，住苍南县钱库镇横街村环城东路15号；18.被害人周某2，男，1967年11月28日出生，公民身份号码3303271967××××××××，住苍南县龙港镇官禄路87号；19.被害人黄金喊，男，1972年4月15日出生，公民身份号码3303271972××××××××，住苍南县龙港镇官禄河南路102号；20.被害人陈某4，男，1974年1月26日出生，公民身份号码3303271974××××××××，住苍南县龙港镇林家院东路130号；21.被害人汤某，女1959年10月5日出生，公民身份号码3303271959××××××××，住苍南县龙港镇起凤路9号；22.被害人章某2，男，1961年7月15日出生，公民身份号码3303271961××××××××，住苍南县钱库镇章均洋村章均路190号。退赔数额序号被害人退赔数额(万元)陈某18.8960黄某113.32周某1吴某1戴某30.53章某143.99吴某23.14黄某212.612卢某1卢某28.6黄金权黄某32.5谢某陈某217.8黄金前134.3陈某3许蔡分周某23.3黄金喊5.6陈某42.7汤某2.8章某2法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。