江苏省靖江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏1282刑初631号 公诉机关江苏省靖江市人民检察院。 被告人何某甲，男，1953年9月21日出生，商贩，住本市。因本案，于2019年3月31日被刑事拘留，后分别于2019年4月7日、2019年9月20日被取保候审，2020年1月10日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。 辩护人陈帆，江苏苏泰律师事务所律师。 靖江市人民检察院以靖检诉刑诉〔2019〕666号起诉书指控被告人何某甲犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并于2019年12月20日公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员宋杰出庭支持公诉，被告人何某甲及辩护人陈帆均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2014年3月至2018年8月间，被告人何某甲违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，通过口口相传、承诺高额利息等手段，非法向社会公众31人吸收资金共计人民币2259500元，支付本金和利息共计人民币943554元，所得款项用于经营活动、转借他人等。 对指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提交了相关证据。公诉机关认为，被告人何某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人何某甲归案后如实供述自己的罪行，依照刑法第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人何某甲认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，亦可从轻处罚。 被告人何某甲对起诉指控的吸收存款的事实和罪名均无异议。 辩护人提出的辩护意见是：被告人何某甲自动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚；自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚；已经部分返还吸收资金和支付利息，亦可酌情从轻处罚。 经审理查明，2014年3月至2018年8月间，被告人何某甲违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，通过口口相传、承诺高额利息等手段，非法向社会公众31人吸收资金共计人民币2259500元，支付本金和利息共计人民币943554元，所得款项用于经营活动、转借他人等。具体分述如下： 1.2015年4月至2016年7月，被告人何某甲2次向俞某某非法吸收资金共计70000元，支付本金和利息共计16100元。 2.2015年8月11日，被告人何某甲向陈某某非法吸收资金共计7100元。 3.2014年10月至2018年11月，被告人何某甲6向陈某某非法吸收资金共计90400元，支付本金和利息共计8200元。 4.2016年3月，被告人何某甲向缪某某非法吸收资金20000元，支付本金共计20000元。 5.2015年间，被告人何某甲向缪某某非法吸收资金共计110000元，支付本金共计110000元。 6.2015年3月7日，被告人何某甲向陈某某非法吸收资金20000元，支付本金共计4500元。 7.2015年3月至2016年2月，被告人何某甲3次向唐某某非法吸收资金共计130000元，支付本金和利息共计57000元。 8.2016年间，被告人何某甲向王某某非法吸收资金共计20000元，支付本金和利息共计3400元。 9.2016年2月8日，被告人何某甲向严某某非法吸收资金共计80000元。 10.2015年3月，被告人何某甲2次向季某某非法吸收资金共计30000元，支付本金和利息共计9840元。 11.2016年3月24日，被告人何某甲向蔡某某非法吸收资金57000元，支付本金7600元。 12.2014年9月至2015年3月，被告人何某甲2次向顾某某非法吸收资金共计100000元，支付本金和利息共计20325元。 13.2015年3月3日，被告人何某甲向马某某非法吸收资金10000元，支付本金共计3000元。 14.2016年11月至2018年7月，被告人何某甲2次向张某某非法吸收资金共计37000元。支付本金共计4500元。 15.2015年9月至2017年1月，被告人何某甲2次向王某某非法吸收资金123000元，支付本金共计123000元。 16.2015年8月至2015年12月，被告人何某甲2次向顾某某非法吸收资金35300元，支付利息共计849元。 17.2014年3月，被告人何某甲2次向陈某某非法吸收资金共计30000元，支付本金和利息共计10100元。 18.2016年2月14日，被告人何某甲向肖某某非法吸收资金15000元，支付本金利息共计4840元。 19.2015年间，被告人何某甲向蔡某某非法吸收资金共计50000元，支付本金和利息共计8000元。 20.2016年7月9日，被告人何某甲向孙某某非法吸收资金30000元，支付本金和利息共计5500元。 21.2016年12月，被告人何某甲向耿某某非法吸收资金20000元，支付本金和利息共计22400元。 22.2015年间，被告人何某甲向闻某某非法吸收资金共计24800元，支付本金共计3800元。 23.2016年4月17日，被告人何某甲向徐某某非法吸收资金120000元，支付本金共计8700元。 24.2015年12月至2016年3月，被告人何某甲4次向朱某某非法吸收资金共计28000元。支付本金共计4500元。 25.2016年间，被告人何某甲向周某某非法吸收资金共计19000元，支付本金共计11470元。 26.2016年2月3日，被告人何某甲向缪某某非法吸收资金40000元。支付本金共计40000元。 27.2014年4月至2015年2月，被告人何某甲4次向丁某某非法吸收资金共计50000元。支付本金共计12800元。 28.2013年至2015年间，被告人何某甲2次向吴某某非法吸收资金共计330000元。支付本金共计230260元。 29.2015年3月至2016年8月，被告人何某甲向顾某某非法吸收资金共计388000元。支付本金共计89000元，支付利息共计75000元。 30.2015年至2018年间，被告人何某甲向丁某某非法吸收资金共计80000元。支付本金共计20000元。 31.2015年至2018年8月，被告人何某甲向王某某非法吸收资金共计94900元。支付本金和利息共计8870元。 被告人何某甲归案后如实供述自己的罪行。 在本案审理期间，被告人何某甲已经归还向陈某某、陈某某吸收的资金（共计35400元）并取得谅解，同时与陈某某、唐某某、季某某、吴某某、闻某某等部分存款人达成一致协议并取得谅解。 上述事实，被告人何某甲及辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有接处警工作登记表，立案决定书，证人张某某、严某、施某、何某乙等人的证言，存款人俞某某、陈某某、陈某某等人的陈述，民事判决书，借条、还款协议、谅解书，抓获经过以及被告人何某甲常住人口基本信息等证据证实，足以认定。 针对辩护人提出的意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下： 关于辩护人提出的被告人何某甲存在自首情节、依法可以从轻、减轻处罚的辩护意见，经查，被告人何某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月27日被公安机关上网追逃，并于2019年3月31日被上海铁路出入境边防检查站抓获。本院认为，辩护人提交的出入境记录仅证实被告人何某甲往返口岸的情况，不足以证明被告人何某甲具有自动投案的行为，不能认定被告人何某甲的行为构成自首。故该辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人何某甲违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。何某甲归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人何某甲自愿认罪认罚，亦可从轻处罚。公诉机关指控被告人何某甲犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，控辩双方提请对被告人何某甲从轻处罚的理由成立，本院予以支持。何某甲部分退赔并取得存款人的谅解，有一定的悔罪表现，可以酌情从轻处罚。辩护人与上述相关的辩护意见，本院予以采纳。被告人何某甲因本案被刑事拘留8日，应予折抵刑期。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人何某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月10日起至2023年1月1日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人何某甲退出违法所得人民币一百二十八万零五百四十六元，依法返还各存款人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱联明 人民陪审员  陈国法 人民陪审员  田惠芬 二〇二〇年一月十日 书 记 员  闻晓瑄 附录法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役、并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收，没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。