浙江省永嘉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0324刑初1078号 公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。 被告人肖美德，曾用名肖米德，男，1959年11月8日出生于浙江省玉环市，汉族，小学文化，无业，住玉环市。因本案于2019年4月8日被抓获，同日被刑事拘留，同年5月1日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。 指定辩护人李海斌，浙江品嘉律师事务所律师。 被告人陈志龙，男，1993年12月13日出生于浙江省永嘉县，汉族，大专文化，务工，住永嘉县。因本案于2019年3月30日投案，同日被刑事拘留，同年5月1日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。 指定辩护人周彬，浙江品嘉律师事务所律师。 被告人刘磊，男，1994年9月7日出生于江西省乐平市，汉族，初中文化，务工，住乐平市。因本案于2019年3月28日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月1日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。 辩护人李玉亮、杨琳芬，浙江靖霖（义乌）律师事务所律师。 永嘉县人民检察院以温永检公诉刑诉〔2019〕1111号起诉书指控被告人肖美德犯集资诈骗罪，被告人陈志龙、刘磊犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月25日向本院提起公诉。本院于同月28日立案，并依法组成合议庭，于同年11月11日、2020年1月17日公开开庭审理了本案。永嘉县人民检察院指派检察员胡育仁出庭支持公诉，被告人肖美德、陈志龙、刘磊及辩护人李海斌、周彬、李玉亮、杨琳芬到庭参加诉讼。现已审理终结。 永嘉县人民检察院指控，2017年5月份，董西德、黄春平（另案处理）等人为了开展网络投资平台业务，在永嘉县瓯北街道成立以黄春平为法定代表人的浙江春平投资有限公司、永嘉春平车业有限公司（以下简称“春平公司”）。2017年6、7月份，被告人肖美德伙同董西德、黄春平在未经国家金融主管部门许可的情况下，以“春平公司”名义擅自在永嘉县建立“人人融通”网上投资平台，开展网络Ｐ2Ｐ业务，并雇佣被告人陈志龙、刘磊及陈所林（另案处理）等人为该投资平台工作人员。自“人人融通”网上投资平台运营以来，被告人肖美德及董西德、黄春平等人虚构“人人融通”投资平台是经政府批准的合法金融服务企业，虚假宣传平台以办理车辆质押借款获取利息的经营模式，以高额回报吸引他人前来投资，在骗取被害人朱某、孙某、倪某、江某、王某、闫某、宋某等不特定人员的投资后，将上述投资款用于偿还前期投入平台产生的债务、支付客户投资盈利、帮他人垫资上线平台等。被告人陈志龙、刘磊明知董西德等人实施非法吸收公众存款的行为仍予以帮助，其中刘磊受雇为客服主管，负责管理客服人员，寻找潜在投资客户，并将投资者的投资意向集中汇总给陈志龙；陈志龙担任运营主管，根据刘磊提供的投资者投资意向虚构借款合同并发布在网站上供他人投资。经查，至2017年9月下旬“人人融通”投资平台关闭为止，该平台共非法吸收公众存款达1700余万元，造成被害人朱某、孙某、倪某、江某、王某、闫某、李某、黄xx等人的330万余元投资款无法得到偿还。 2019年3月28日，被告人刘磊在上海市松江区德悦路375弄登云苑小区被民警抓获归案；2019年3月30日，被告人陈志龙在永嘉动车站向杭州铁路公安处乐清站派出所主动投案；2019年4月8日，被告人肖美德在浙江省玉环市被民警抓获归案。被告人刘磊、陈志龙到案后均自愿如实供述自己的罪行。案发后，被告人陈志龙、刘磊分别主动退出违法所得人民币18000元、15000元。 对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人肖美德以非法占有为目的，以诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人陈志龙、刘磊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈志龙、刘磊系从犯，陈志龙系自首，刘磊系坦白，均自愿认罪认罚，建议减轻处罚，并建议对陈志龙、刘磊均判处有期徒刑一年至二年，并处罚金。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二十七条、第六十七条第一款和第三款之规定，依法判处。 被告人肖美德辩解自己没有涉案平台的股份，仅参与打工。其辩护人提出，1.指控肖美德有涉案平台股份的证据不足；2.肖美德主观上没有非法占有的故意，其仅是参与打工，没有实际操控，起次要作用，系从犯；3.系初犯；4.文化程度低，法律意识淡薄；5.身体不好。综上，请法庭对被告人肖美德从轻处罚。 被告人陈志龙对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出，1.对指控的事实及罪名没有异议；2.陈志龙作用较小，系从犯；3.系自首；4.自愿认罪认罚；5.已主动退出违法所得18000元；6.系初犯。综上，请法庭对被告人陈志龙减轻处罚。 被告人刘磊对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人提出，1.对指控的事实及罪名没有异议；2.刘磊仅是客服管理人员，作用较小，系从犯；3.系坦白；4.自愿认罪认罚；5.已主动退出违法所得15000元；6.家庭困难。综上，请法庭对被告人刘磊减轻处罚。 经审理查明，2017年5月份，董西德、黄春平（另案处理）等人为了开展网络投资平台业务，在永嘉县瓯北街道成立以黄春平为法定代表人的浙江春平投资有限公司、永嘉春平车业有限公司（以下简称“春平公司”）。2017年6、7月份，被告人肖美德伙同董西德、黄春平在未经国家金融主管部门许可的情况下，以“春平公司”名义擅自在永嘉县建立“人人融通”网上投资平台，开展网络Ｐ2Ｐ业务，并雇佣被告人陈志龙、刘磊及陈所林（另案处理）等人为该投资平台工作人员。自“人人融通”网上投资平台运营以来，被告人肖美德及董西德、黄春平等人虚构“人人融通”投资平台是经政府批准的合法金融服务企业，虚假宣传平台以办理车辆质押借款获取利息的经营模式，以高额回报吸引他人前来投资，在骗取被害人朱某、孙某、倪某、江某、王某、闫某、宋某等不特定人员的投资后，将上述投资款用于偿还前期投入平台产生的债务、支付客户投资盈利、帮他人垫资上线平台等。被告人陈志龙、刘磊明知董西德等人实施非法吸收公众存款的行为仍予以帮助，其中刘磊受雇为客服主管，负责管理客服人员，寻找潜在投资客户，并将投资者的投资意向集中汇总给陈志龙；陈志龙担任运营主管，根据刘磊提供的投资者投资意向虚构借款合同并发布在网站上供他人投资。经查，至2017年9月下旬“人人融通”投资平台关闭为止，该平台共非法吸收公众存款达1700余万元，造成被害人朱某、孙某、倪某、江某、王某、闫某、李某、黄xx等人的340万余元投资款无法得到偿还。 2019年3月28日，被告人刘磊在上海市松江区德悦路375弄登云苑小区被民警抓获归案；2019年3月30日，被告人陈志龙在永嘉动车站向杭州铁路公安处乐清站派出所主动投案；2019年4月8日，被告人肖美德在浙江省玉环市被民警抓获归案。被告人刘磊、陈志龙到案后均自愿如实供述自己的罪行。案发后，被告人陈志龙、刘磊分别主动退出违法所得人民币18000元、15000元。 认定上述事实的证据有：被告人肖美德、陈志龙、刘磊及同案犯董西德、黄春平、陈所林的供述，被害人朱某、李某、孙某、倪某、江某、王某、闫某、黄xx等人的陈述，证人盛某、章某、应xx、金某、郑某、黄某的证言，扣押决定书、扣押清单、接受证据清单、借款合同、相关公司及平台资料、还款清单、银行明细、ＱＱ记录、投资材料、调取证据清单、不动产登记资料查询结果证明、平台账户投资信息、永嘉县金融办材料、工作规程、案情通报、辨认笔录、电子证物检查工作记录及电子数据、情况说明、归案经过、人口信息等。上述证据取证程序合法，且均经庭审举证、质证，能相互印证，本院依法予以确认。 对于被告人肖美德提出其没有涉案平台股份的辩解及其辩护人提出的相应辩护意见。经查，同案犯董西德的供述供认，“人人融通”网上投资平台没有实际业务在做，实际控制人是自己、黄春平、肖美德，肖美德的股份占30%，他的股份是盛金财转让的，盛金财退的时候跟自己和黄春平都亲口说过，他的股份转给肖美德了，肖美德占股30%这个事情，自己、肖美德、黄春平三人也确认过的；同案犯黄春平的供述供认，“人人融通”网上投资平台正式上线后，实际控制人是自己、董西德、肖美德三个人，自己占股10%、董西德占股60%、肖美德占股30%，这个股份比例，自己、董西德、肖美德三人一起商量过的，大家都是同意的，肖美德的股份是盛金财转给他的；同案犯陈所林的供述供认，“人人融通”网上投资平台的实际控制人是董西德、黄春平和管理财务的50多岁男子（指肖美德），有一次，自己跟董西德、黄春平一起去杭州的路上，董西德和黄春平在讨论股份的事情，董西德说他占股要比黄春平、管理财务的男子多，他是董事长；证人盛某的证言证实，董西德找到盛金财及自己，要搞个融资平台，董西德占股最多，还有黄春平、盛金财及自己占股，在公司筹备阶段，自己和盛金财就提出了退股，盛金财亲口跟自己说过，他的股份给了一个姓肖的老头，这个老头是盛金财老婆的舅舅（指认出肖美德）。综合以上证据，足以认定被告人肖美德在“人人融通”网上投资平台占有股份的事实。被告人及辩护人提出的相应辩解及意见，与查明事实不符，不予采信。 本院认为，被告人肖美德以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人陈志龙、刘磊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。鉴于被告人陈志龙、刘磊在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人陈志龙犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首；被告人刘磊归案后能如实供述自己的罪行；陈志龙、刘磊已退出违法所得，并能自愿认罪认罚，决定均予以减轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款和第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人肖美德犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月8日起至2029年4月7日止。） 二、被告人陈志龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币2万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月30日起至2020年7月29日止。） 三、被告人刘磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币2万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2020年7月27日止。） 四、责令被告人肖美德共同退赔赃款（包括被告人陈志龙、刘磊分别退出的违法所得人民币18000元、15000元）返还相应被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄天宇 人民陪审员  汪银凤 人民陪审员  刘 彭 二〇二〇年一月十七日 书 记 员  虞聪聪 永嘉县人民法院门户网站网址:××