天津市蓟州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0119刑初811号公诉机关天津市蓟州区人民检察院。被告人杜磊，男，1994年10月15日出生于陕西省榆林市，汉族，初中文化，农民，住陕西省榆林市米脂县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月24日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，同年3月8日天津市蓟州区人民检察院作出不批准逮捕决定被天津市公安局蓟州分局取保候审。2019年5月27日被天津市公安局蓟州分局刑事拘留，同年6月25日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。辩护人梁建忠，天津冠清律师事务所律师。天津市蓟州区人民检察院以津蓟检一部刑诉〔2019〕83号起诉书指控被告人杜磊犯诈骗罪，于2019年9月19日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽制度和简易程序审理。本院于同日立案，依法适用认罪认罚从宽制度和简易程序，后发现有不宜适用简易程序审理的情形，依法转为普通程序，并组成合议庭，适用认罪认罚从宽制度于2019年12月24日公开开庭审理了本案。天津市蓟州区人民检察院指派检察员陈超出庭支持公诉，被告人杜磊及其辩护人梁建忠到庭参加了诉讼。现已审理终结。天津市蓟州区人民检察院指控，被告人杜磊于2018年11月至2019年5月期间，明知自己没有能力为他人办理车保险，通过微信添加他人为好友，谎称能够办理，获取他人信任，骗取被害人潘某、焦某、李某、刘某钱款共计人民币33174元。现被告人家属已赔偿被害人潘某、焦某，被害人潘某、焦某已谅解被告人杜磊。其中：于2018年11月2日，以能给被害人潘某办理车保险为由，向其骗取人民币12490元。于2018年12月19日，以能给被害人焦某办理车保险为由，向其骗取人民币10539元。于2019年4月3日，以能给被害人李某办理车保险为由，向其骗取人民币8895元。于2019年5月20日，以能给被害人刘某办理车保险为由，向其骗取人民币800元。被告人杜磊后被公安机关传唤到案。就上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，指控被告人杜磊利用网络实施电信诈骗，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并建议判处被告人杜磊有期徒刑三年至四年，并处罚金。被告人杜磊对公诉机关指控的罪名及犯罪数额没有异议，但认为自己的行为不是电信诈骗，应定性为普通诈骗。辩护人梁建忠发表如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人杜磊犯诈骗罪没有异议，但是杜磊实施的是普通诈骗，公诉机关建议按照电信诈骗判处杜磊有期徒刑三年以上刑罚，与案件事实不符。杜磊加入代办保险的微信群中，并没有向不特定对象推送代办保险的宣传，同时杜磊在保险公司工作过，有代办保险的人脉关系，也帮别人成功地上过保险，且杜磊使用的三个微信号均是实名认证，均是捆绑自己的手机号，所收取的保费均是通过微信转账或者向自己的平安银行账户转款，同时还将自己的身份证通过微信发送对方，表明自己的真实身份。微信只是联系的方式和传送资料的媒介，不能以使用微信获得保险费没有返还就认定为电信诈骗，这是明显扩大电信诈骗的适用范围。2.被告人杜磊存在以下从轻或减轻处罚的情节：被告人杜磊无违法犯罪前科，归案后能如实供述所犯罪行，系坦白，且认罪认罚，可酌情从轻处罚；案发后，被告人杜磊的家属已经全部退赃，并取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。综上，请求法庭综合考虑被告人杜磊的犯罪事实、情节，对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，被告人杜磊曾在上海从事保险工作。2018年11月至2019年5月间，被告人杜磊通过全国车险微信群或在网上看到办保险人信息后，与被害人添加微信好友取得联系，谎称其能办理车辆保险，通过向被害人提供其身份信息、核保截图、谎称申请办理保险审核通过等方式，骗取被害人信任，以办理车辆保险缴纳押金和保险费为由，多次骗取被害人钱款后挥霍。其中：2018年11月2日至6日间，被告人杜磊采取上述方式，骗取家住天津市蓟州区的被害人潘某人民币12940元（以下币种相同）。2018年12月19日至2019年1月3日间，被告人杜磊采取上述方式，骗取家住河北省唐山市古冶区的被害人焦某10539元。2019年3月25日至4月4日间，被告人杜磊采取上述方式，骗取家住天津市蓟州区的被害人李某8895元。2019年5月20日至24日间，被告人杜磊采取上述方式，骗取家住河南省周口市川汇区的被害人刘某800元。综上，被告人杜磊共计诈骗作案4起，诈骗数额为33174元。赃款已挥霍。2018年11月2日，被告人杜磊被公安机关传唤到案，杜磊在取保候审期间，又对被害人李某进行诈骗被公安机关传唤到案，到案后均如实供述了犯罪事实。另查，案发后，被告人杜磊近亲属代其退赔被害人潘某、焦某、李某、刘某经济损失，并取得被害人潘某、焦某、李某、刘某的谅解。上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：1.案件来源及到案经过，证实本案系被害人报警而案发。2018年11月2日，被告人杜磊被公安机关传唤到案，后杜磊在取保候审期间，又对被害人李某进行诈骗被公安机关传唤到案，到案后均如实供述了犯罪事实。2.常住人口信息表，证实本案当事人的身份情况。3.接受证据清单、微信聊天截图、微信交易记录截图照片、中国建设银行个人活期账户交易流水、平安银行个人账户汇总信息清单，搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、发还清单，津公蓟（网安）检［2019］149号电子证据检查工作记录、电子数据光盘，证实被告人杜磊诈骗潘某、焦某、李某、刘某钱款的情况。4.被害人潘某陈述，证实我在蓟县从事跑大车业务，蓟县区域的保险公司均不愿意给我的大车上保险，后来我在车友圈看见一个人说能办保险，2018年11月2日晚上，我就加了杜磊的微信，我说想给车上保险，杜磊给我的报价是12940元，我就把车照片和行驶证照片都提供给他了，杜磊说经过修图后就能上保险，并让我交500元定金，定金以后可以抵顶保费。我在微信里面告诉他把身份证和银行卡照相给我传过来，杜磊就把他的身份证、平安银行卡都给我发过来了，我一看他把身份证、银行卡都发给我了，肯定不会骗我，于是我就用我的建行卡622700006213062316把钱转过去了，当时他说当天能出单，但是当天没出单，我就问他怎么查不到，他说第二天告诉我，结果之后就联系不上了，我在微信里面一直跟他说退钱，他也没有理我。2018年11月5日，他给我打电话说保险没有上，还说等他股票钱退出来，就把我的钱退我，之后他就不理我了。杜磊的微信号是×××，我问过他的职业是什么，群里有人告诉我说杜磊找过他们给我的车上保险，因为照片有修过图的痕迹，不能上保险，所以没有人给杜磊办。5.被害人焦某陈述，证实大概两年前，我和杜磊都在一个大车车险的微信群里，并互加了微信，但是没有合作过。2018年12月9日，杜磊换了个新微信又加了我好友。2019年1月3日，有个叫袁帆的客户要为他车牌号为冀Ｂ×××××的重型自卸车入商业险，我就联系杜磊，并把客户车辆照片、车主的行驶本信息、车主的身份证通过微信给杜磊发过去了，杜磊给我的报价是14593元，并让我先给他转过去10539元，出完保单之后给我发保单截图，让我查询完放心之后再把剩余的4000元钱转过去。之后杜磊给我发过来一张保单的待缴费截图，我通过使用我中国建设银行卡给杜磊转账过去10539元。2018年1月4日，我一直催促杜磊给我发保单截图，查询保单投保信息也没有查到。1月4日上午到下午15时39分，我一直联系不上杜磊，后来杜磊通过微信给我回信息说有人投诉，保监会与保险公司协商全部退保，因此我的这笔保单查询不到信息，现在可以把钱退还到投保人的银行卡上，并跟我要银行卡号，但杜磊说的退保流程包括他给我发的入保险代缴费截图都是Ｐ图出来的，都是假的，我就感觉自己被骗了。6.被害人李某陈述，证实2019年3月25日，我在网上加了一个给大车上保险的男子的微信，微信号为×××，名称为杜磊。我们在微信上交谈上保险的事情，杜磊称他可以上保险，于是我通过微信给他转账8895元。之后杜磊称上不了保险，将于2019年4月5日退我钱，但是2019年4月6日一整天时间，我给对方发微信，对方也没有搭理我，我就怀疑我被骗了。7.被害人刘某陈述，证实2019年5月15日左右，我在百度贴吧上面发布了一条需要办理搅拌车的保险，能办理的和我联系的信息。2019年5月20日上午，有一个微信名为杜磊的加我微信好友给我说他能办理搅拌车的保险业务，之后我就和他联系并把需要办理保险的车辆资料通过微信发给他，让他办理，他说需要先交定金等保险办理好之后再把定金退回来，一开始我给他交了4辆车信息，通过微信给他转了800元的定金，这4辆车的保险一直没有办理成功，同时有一辆鲁牌的搅拌车需要办理保险通过微信给他交了500元定金，我把这辆车的信息发给他之后这辆车的保险办理成功，但是交的500元定金他以自己办事需要钱为由称等两天再退，期间他给我发了一张他的身份证照片，显示姓名杜磊，身份证：6127281994××××××××，让我相信他会把定金退给我，但是后期我就联系不上杜磊了，定金至今没有退。我都是通过微信给杜磊转账的，杜磊的微信号是×××。8.证人杜某证言，证实我与杜磊系父子关系。我把杜磊骗人的钱赔偿他们了，我提交谅解书和收条。9.证人农某证言，证实我现在在中国人民财产保险股份有限公司崇左市分公司江州支公司上班。我与杜磊大约是在2015年到2016年期间认识的，杜磊当时在上海平安保险公司做客服，他有客户之后就将信息发给我，我做好报价后由他告诉客户，再将客户的钱打给我。我们在2017年合作过几次，之后就没有做过车辆承保了。2018年11月份，我没有给车牌号为冀Ｂ×××××的车进行报价、核保、承保。2019年1月份，我也没给车牌号为冀Ｂ×××××的车进行报价、核保、承保。10.证人黄某证言，证实我是中国人民财产保险股份有限公司崇左市分公司江州支公司法务，通过查询，公司没有为牌照号为冀Ｂ×××××、冀Ｂ×××××的车辆做过核保、承保。11.被告人杜磊供述：2015年5月份到2017年5月份，我在上海平安保险公司做车险业务，并加入了一个全国车险的微信群，后来我辞职了。我从公司辞职后，如果有人想做车险，我也会通过微信或者其他途径为客户做车险。2018年11月份一天中午，当时我在全国车险的微信群里看见一个叫潘某的人在群里发了一辆车的行驶证，问能不能给这辆车上保险，我看见后就在下边回复说可以，然后潘某就主动加我微信私聊。潘某说要为一辆拉货的翻斗车上一个三者险，我核完价以后告诉他得12000多元，并把我的身份证、平安银行卡的照片发给了潘某，让他先交500元押金。潘某把他的行驶证和身份证的照片通过微信给我传过来，我给他算完具体保费后，潘某用微信给我转账了500元。随后我就把这个保单报给广西平安的一个保险公司业务员农某，给申请办理保险。过了五六个小时也没审核通过，但是我告诉潘某已经通过了，让他把剩余的保费给我打过来。他就把剩余的12000多元打到我的银行卡里了。当时潘某追着我要保单，我告诉他今天要是能出来就给他，不行明天出来以后再发给他。转天早上的时候，我知道他的保单没有通过的时候，我就让广西那边的公司给申报一下。直到下午五点多的时候，告诉我还是审核不过。我就说尽量给他再找其他的公司办，然后潘某就一直催着我要钱。当时我想到以前被安徽的一个办保险的骗了24000多元，然后心里当时也想不开就想也骗他一下得了，我就把他的微信删除了。我一共有三个微信，当时跟潘某联系和转账的微信，是用的微信名称：冷对万夫，微信号是：×××，后来这个冷对万夫微信不能用了。我就又注册了一个新的微信名是：杜磊，微信号是：×××，现在我又注册一个新的微信名是：杜磊，微信号是：×××。这三个微信绑定的手机号都是158××××3019。除了潘某我还骗了河北唐山的焦某，她微信名叫“叶子”。焦某说她想给车投保，并把车的信息发给我，我当时找了一个广西姓秦的人，通过他给焦某核保，出了核保的图，我把核保图发给焦某后，她把钱给我转过来了。焦某把钱转过来之后，我就找那个姓秦的Ｐ了一张承保图，发给了焦某。后来焦某说查询不到承保信息，我就撒谎说被举报了，要退保，之后就不理她了。我每月日常消费一万多元，有贷款和信用卡超支的情况，我在骗潘某和“叶子”的时候手里没有钱。公安机关将我取保出去后十多天，一个叫什么影的蓟县人加了我微信，说上一辆大车的保险，我没钱就让她把行驶证、身份证、险种发给我，骗了她8000多元，之后对方给我打电话我没有接。这钱被我日常开销了，我因为缺钱才骗人。本院认为，被告人杜磊以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，诈骗他人钱财，数额较大，其行为侵犯了公民的财产所有权，已构成诈骗罪，应予惩处。天津市蓟州区人民检察院指控罪名成立，本院予以支持。被告人杜磊多次实施诈骗，酌情予以从重处罚。被告人杜磊被传唤到案后如实供述了犯罪事实，是坦白，依法予以从轻处罚。被告人杜磊自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法予以从轻处罚。被告人杜磊近亲属代其退赔诸被害人经济损失，并取得诸被害人谅解，酌情予以从轻处罚。被告人杜磊实施的诈骗行为，不属于利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施的电信网络诈骗。对被告人杜磊的辩护人发表的被告人杜磊不属于电信网络诈骗，且杜磊具有坦白、认罪认罚、积极退赃并取得被害人谅解，可予以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，对辩护人发表的其他辩护意见，不予采纳。综上，根据本案的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人杜磊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月27日起至2020年11月13日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李英山人民陪审员  李 伟人民陪审员  田建军二〇二〇年一月二十三日法官助理高龙书记员李朝东附：本裁判文书所依据法律具体条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。