河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1561号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人张学财，男，1980年8月9日出生于河北省昌黎县，汉族，高中文化程度，群众，河南省兆韵莱商贸有限公司法人，户籍所在地河北省秦皇岛市昌黎县。因涉嫌合同诈骗，于2019年5月23日被郑州市公安局金水路分局上网追逃，于2019年5月28日被北京铁路公安局石家庄公安处衡水站派出所抓获，临羁押于衡水市看守所，于2019年5月30日被转押出所。同年5月31日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年6月12日被郑州市公安局金水路分局执行逮捕。指定辩护人李红利，河南梅溪（郑州）律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉【2019】113号起诉书指控被告人张学财犯合同诈骗罪，于2019年12月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员郑萌出庭支持公诉，被告人张学财及其辩护人李红利到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：被告人张学财个人和公司无资金和资产，对外大肆高息借款，其中2014年7月份至8月份期间，被告人张学财向被害人范某隐瞒其名下豫Ａ×××××号奔驰车及其妻子高福勤名下的豫Ａ×××××号奔驰车系分期付款抵押的事实，以高息为诱饵，后购买并使用伪造的机动车购车发票及机动车登记证书骗取被害人范某的信任，在郑州市金水区北二七路95号（广州大酒店西配楼）与被害人范某签订车辆质押借款协议，先后约定将豫Ａ×××××号奔驰车质押给被害人借款四十万元，将豫Ａ×××××号奔驰车质押给被害人借款五十万元期限一个月，其借款被用于个人消费和偿还债务，并再三推诿拖延时间，拒不也无能力履行任何承诺。2014年10月份豫Ａ×××××号奔驰车被分期公司收回致使被害人的质押债权损失。针对上述指控，公诉机关提交了被告人张学财的供述及辩解，被害人范某的陈述及报案材料，证人李某、胡某等人的证言，鉴定文书，车辆质押借款协议、银行交易明细、辨认笔录、受案经过、到案经过、户籍证明等证据，认为被告人张学财的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其的刑事责任，且数额巨大，建议判处被告人张学财有期徒刑四年至五年，并处罚金。被告人张学财辩称其对起诉书指控的罪名和量刑建议没有异议，但对于合同诈骗的金额有异议。被告人张学财的辩护人辩护称，对起诉书指控的罪名无异议。被告人张学财到案后如实供述所犯罪行，当庭自愿认罪，愿意认罪认罚，且系初犯、偶犯，主观恶性不大，社会危害较小。本案涉案金额不准确，案发前清偿的数额不予计算在涉案金额中。建议判处被告人张学财有期徒刑四年以下。经审理查明：被告人张学财个人和公司无资金和资产，对外大肆高息借款，其中2014年7月份至8月份期间，被告人张学财向被害人范某隐瞒其名下豫Ａ×××××号奔驰车及其妻子高福勤名下的豫Ａ×××××号奔驰车系分期付款抵押的事实，以高息为诱饵，后购买并使用伪造的机动车购车发票及机动车登记证书骗取被害人范某的信任，在郑州市金水区北二七路95号（广州大酒店西配楼）与被害人范某签订车辆质押借款协议，先后约定将豫Ａ×××××号奔驰车质押给被害人借款四十万元，将豫Ａ×××××号奔驰车质押给被害人借款五十万元期限一个月，将借款用于个人消费和偿还债务，并再三推诿拖延时间，拒不也无能力履行任何承诺。2014年10月份豫Ａ×××××号奔驰车被分期公司收回致使被害人的质押债权损失。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1、被害人范某的陈述，证实2014年7月12日被告人张学财找到其向其借款40万元，月息2.4分，并且被告人张学财将自己名下的豫Ａ×××××号奔驰车质押给其，其当时与被告人张学财签订的有借款协议，其王俊红各向张学财汇款20万元整。一个月以后，王俊红退出，其儿子范鑏支付给王俊红20万元，出资借款人变成了其范鑏。2014年8月1日，张学财的老婆高福勤向其借款50万元，用款时间1个月，月息2.4分，并且将她名下的豫Ａ×××××号奔驰车质押给其，当时签订的有车辆质押借款协议，后其儿子范鑏向高福勤转账48万元，现金一万元。合同到期后其向张学财和高福勤催款，二人一直拖延。2014年10月12日，宏鑫实业工作人员将豫Ａ×××××开走，其跟张学财联系，被告人张学财称车是其表哥开走的，并向其出具承诺书，承诺10日内将该车追回或者还款50万元。其当时选择报警，张学财和李某找到其，张学财告诉其，李某系金水区大孟寨村拆迁工地的法人，很有实力。李某也表示愿意为张学财做担保，并向其出具了担保书。2014年12月10日，昊隆汽贸将豫Ａ×××××开走，其又与张学财联系，他告诉其该车是分期付款车，欠银行的钱，并承认向其提供的质押发票登记证书均系伪造。其多次向被告人张学财、高福勤索要借款，他们一直拖着不给。2014年11月21日，张学财向其出具了还款计划方案。2014年12月11日，张学财又向其出具收到条及租用权转让，承诺将友谊宾馆西配楼的经营权转让给其，由于友谊公司的抵触未能落实。2014年12月18日，其找到昊隆汽贸协商，其又借给被告人张学财37.8万元还清银行欠款，张学财将豫Ａ×××××过户给其。张学财向其出具了三张借条共计77.8万元。其又找高福勤索要50万元借款，她一直躲着不见，她老公张学财一直拖着不还款。担保人李某多次承诺还款，但至今以资金不到位为接口未还款。2、证人张某的证言，其证实2014年张学财在中牟县庙张村西头租赁了其六十亩地建砂轮厂，每亩每年1200元，但一分钱都没给其。张学财称建厂需要资金，先欠着，等厂运行后再给钱。砂轮厂建成一年后，张学财找到其，说资金紧张，让其出面给张学财借钱，并答应月息两分，其出面帮他在其村借了10万元，至今利息和本金都没有给。后来张学财在砂轮厂的合伙人姓胡的，连夜将砂轮厂的设备拉走了，其发现自己被骗，但是联系不到张学财了。直到有一年过年之前，张学财去了张书峰家，其找张学财要钱，张学财说没有钱，到现在也一分钱都没有给。其没有投资砂轮厂，但是砂轮厂的土方是其儿子帮张学财做的，其垫资了十三万多土方款，至今张学财也没给其钱。3、证人王某的证言，其证实张学财2013年年初租赁其公司西配楼的房子做办公室开公司，没有实际生产。张学财的公司叫郑州兆韵莱商贸有限公司，张学财是公司法人，还有一个商丘的女的，张学财说是他媳妇。当时张学财的公司主要接待客户投资，说在中牟、港区附近买的有地，有很多人找他投资。张学财的名下有两台奔驰商务车，经常出入其公司，其经常见到。其租给张学财的西配楼建筑面积六百多平方，合同约定每月租金4.6万元，按季度交房租，先交后使用。前期张学财都按时缴纳28万左右的房租，2013年年底就不按时交房租了，公司让其找张学财要房租，张学财说没钱，投资大，收益小，并提出要延期交租。2014年年初，张学财对所欠房租、水电费做了一个还款计划。后来其又找张学财要钱，才知道张学财的两台奔驰车被银行抵账扣了。再后来，其就找不到张学财了，并且每天都有很多老头老太太在张学财的公司等他找他要钱。其只能打电话告诉张学财，按照合同约定解除合同，收回房子。截至案发时，张学财欠其公司328424.4元房租及水电费。因张学财的电话打不通，其找不到张学财，无法找张学财索要欠款。4、证人胡某的证言，其证实证人系张学财的司机，不参与张学财公司的经营。只知道有好多人都在找张学财要钱，才知道张学财以公司的名义在外面借了很多钱。那些投资客户曾将张学财堵在房间里逼张学财还钱，甚至抱着被子睡到公司看着张学财，让张学财还钱。中牟刁家乡庙张村的砂轮厂是张学财用以公司名义吸收到的钱投资建设的，包括张学财先后在国有中牟林场和张书峰转给张学财的林地都是这些客户的钱。其和李雪峰都没有入股砂轮厂。最初砂轮厂是李雪峰带领工人生产，早就不生产了，里面的设备都被张学财用来抵债了。抵给谁不清楚，其只知道张学财购买这批设备只付了一部分设备款，后来张学财给不了人家尾款，且郑州兆韵莱商贸有限公司的投资客户在闹事，张学财就给人家打了协议，让人家把设备拉走抵账。具体怎么协商的其不清楚。张学财通过其把李雪峰名下的房子抵押给海洋房屋中介借了90万，后来张学财还不了这笔钱，李雪峰被起诉到法院，后来该房子也被法院执行走了。李雪峰一直埋怨其，但是其找张学财要钱，张学财说没钱。其没有起诉张学财，因为其知道张学财根本就没钱。5、证人李某的证言，其证实张学财于2014年10月找到其，说向范某借了90万，月息4分，目前资金紧张还不了借款，让其担保，他来还款，其答应。后双方向其说明了张学财和高福勤用其名下豫Ａ×××××和豫Ａ×××××抵押担保，分别向范某借款40万和50万，月息4分，目前还不了借款，向后推迟还款，需要其作担保人。范某写了担保书之后其签了名。范某让其借钱给张学财和高福勤，让他们还款。其明确告诉范某其工地需要资金，不可能借钱给他们还账。但是其听张学财说，2013年6月，张学财、高福勤曾用这两辆车抵押给范某借款120万元，月息也是四分，用了大概半年，张学财通过其的朋友将钱还清了。2014年张学财又向范某借款的事情其不清楚，直到张学财找其担保其才知道。其之前不知道张学财和高福勤名下的奔驰车是分期还是全款购买，直到这两辆车被分期公司开走后，其才知道这两辆车是分期付款购置的。目前张学财名下的豫Ａ×××××已被范某出资从汽车公司分期赎回，并过户给了范某的儿子范鑏，张学财说范某向其出具了欠条，具体金额其不清楚，高福勤名下的豫Ａ×××××号奔驰车也被分期公司开走了。张学财跟其说，他多次和范某商量还款事项，但没有结果。后来张学财承诺将中牟的租地转让后还范某的借款，范某才同意让张学财推迟还款。其是公安机关通知其到公安机关说明情况才知道范某报案了。其和张学财没有任何的经济往来和纠纷。6、受案经过、到案经过、抓获证明、羁押证明等证实，范某报案称张学财隐瞒该车为分期车事实，提供伪造的机动车购车发票及登记证书，涉嫌合同诈骗。张学财于2019年5月28日被北京铁路公安局石家庄公安处衡水站派出所民警抓获，并临时羁押于衡水市看守所，于2109年5月30日转押出所。7、鉴定文书及证明，证实车辆号为豫Ａ×××××和车辆号为豫Ａ×××××的机动车登记证书、发票均系伪造。8、车辆质押借款协议，证实被告人张学财使用假的机动车登记证书，将其妻子高福勤名下的豫Ａ×××××号奔驰车抵押给范某，借款伍拾万元。9、借条、收条、三方还款协议、银行交易明细及承诺书，证实被告人张学财与被害人范某之间的资金往来情况。10、购车款支付证明、购车合同，证实豫Ａ×××××号奔驰车和豫Ａ×××××号奔驰车系分期付款购买。11、民事调解书、民事判决书，证实被告人张学财被起诉和判决的情况。12、户籍证明、证明，证实被告人张学财身份情况13、被告人张学财的供述，其证实2013年成立成立兆韵莱商贸有限公司，因资金运转困难，通过担保公司的业务员认识了范某。通过协商，其将自己和前妻高福勤名下的两辆奔驰车（车牌号分别为豫Ａ×××××、豫Ａ×××××）抵押给范某，借款120万元，月息三分。后其按时归还借款，范某将两辆车归还。2014年7月，其又找范某借款，以同样方式将豫Ａ×××××号奔驰车抵押，借款40万，月息四分。八月份，其又将其前妻名下豫Ａ×××××号奔驰车抵押给范某，借款50万，月息四分。其一直向范某支付利息至2014年11月份，大概16万元。后其资金困难，无法支付利息，且分期公司将车收回，也没有偿还借款。范某与其协商，由范某出资将豫Ａ×××××号奔驰车赎回，但是范某资金未到位，一直没办成。后来其多次和范某达成还款意向，但由于别人欠其的钱一直未还，其就没有还款。2014年10月，其和范某、李某达成还款意向，并书写担保书，由李某担保偿还欠范某的借款。2014年11月，其向范某出具了计划方案，承诺还款计划。2014年12月，范某要求其将郑州市北二七路95号（广州大酒店）的西配楼1、2层经营权给他，其被迫出具了收到条及租用权转让，后来与友谊宾馆协商无果。其抵押给范某的两辆奔驰车均系分期购车，目前车辆被分期公司押解收回，情况其不清楚。其是通过路边小广告制作了两辆车的购车发票和车辆登记证书，其向范某隐瞒了这两辆车是分期购买的事实，伪造了购车发票和车辆登记证书，为了向范某借到资金。后来分期公司将车收走之后，其才告诉范某这个情况。2014年10月14日，其向范某出局了承诺书，承诺追回豫Ａ×××××号奔驰车或者还款五十万。这两次的借款其前妻高福勤仅以车主身份出现，并未实际参与。借款其都用到中牟600亩租地和砂轮厂资金周转了，现在并没有能力偿还借款。本院认为：被告人张学财以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人张学财犯合同诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定“有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；……（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。”被告人张学财的行为，依法应在上述量刑幅度内量刑。被告人张学财到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚，对辩护人该辩护意见予以采纳。根据被告人张学财的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人张学财犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月28日起至2023年5月27日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、未追回的赃款依法予以追缴后发还被害人范方谦。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  侯二伟人民陪审员  陈卫红人民陪审员  李春英二〇二〇年一月十九日书 记 员  苏卫红