文书内容江苏省兴化市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1281刑初670号公诉机关兴化市人民检察院。被告人盛成云，男，1965年1月21日出生，江苏恒宇粮油有限公司法人代表，住江苏省兴化市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月15日被兴化市公安局刑事拘留，2019年4月19日被执行逮捕。现羁押于兴化市看守所。辩护人黄海健，江苏邦兴律师事务所律师。被告人顾某，女，1964年1月31日出生，江苏恒宇粮油有限公司业主，住江苏省兴化市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月15日被兴化市公安局刑事拘留，2019年4月19日被执行逮捕。现羁押于泰州市看守所。辩护人袁世斌，江苏邦兴律师事务所律师。兴化市人民检察院以兴检诉刑诉[2019]652号起诉书指控被告人盛成云、顾某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用简易程序，于2019年11月5日公开开庭审理了本案，后因案件需要，依法转为普通程序，于2019年12月18日公开开庭进行了审理。兴化市人民检察院指派检察员周少华出庭支持公诉。被告人盛成云及其辩护人黄海健、被告人顾某及其辩护人袁世斌到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关起诉指控，2007年至2018年间，被告人盛成云伙同被告人顾某违反国家金融管理法律规定，未经相关部门批准，以米厂生产经营为由，通过“口口相传”的形式，以年息6%和8%的高额利息为诱饵，先后以个人名义向社会不特定公众王存根、裴树高、王粉年等93余人非法吸收存款计人民币1048.384万元（包含利息人民币28.448万元），已支付利息人民币104.9846万元，返还本金人民币11.5万元。其中被告人顾某在被告人盛成云的指使下，帮助收取本金开具借条以及结算利息换取借条。案发后，被告人盛成云、顾某自动投案，如实供述自己的罪行，且在公安机关立案前委托他人主动偿还本金人民币192.6968万元，取得了集资参与人的谅解。为支持上述指控，公诉机关提供了相关证据。并据此认为，被告人盛成云、顾某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，涉嫌非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。被告人盛成云、顾某均自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人顾某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人盛成云、顾某对指控的犯罪事实、罪名及所涉款项均无异议。被告人盛成云的辩护人提出如下辩护意见：1.本案中被告人非通过口口相传所吸收的资金，具有亲友、员工关系的集资参与人的资金不应当纳入犯罪数额。2.本案应当认定为单位犯罪，对直接责任人员盛成云追究刑事责任。3.被告人具有自首情节，被告人向相关受害人及债权人偿还了部分款项，且愿意以厂房、设备抵偿剩余债务，且一定程度上获得了债权人的谅解，希望从轻处罚。被告人顾某的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人顾某在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。2.被告人顾某在案发后，自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。3.被告人顾某在公安机关立案前委托他人主动偿还集资参与人借款本金近200万元，取得了相关人员的谅解，且愿意拍卖、变卖其名下的厂房，用于偿还集资参与人的借款，《根据最高院量刑指导意见》规定，可以减少基准刑的20%以下。4.被告人顾某自愿认罪，悔罪态度好，并签署了认罪认罚具结书，请求从轻处罚。5.被告人顾某系初犯、偶犯，此前表现一贯良好，其家中尚有高龄、身体多病的老人需要照顾。综上请求对被告人顾某从轻或者减轻处罚，并适用缓刑，给其一个改过自新的机会。经审理查明：2007年至2018年间，被告人盛成云、顾某未经相关部门批准，以经营米厂为由，通过“口口相传”等方式，以年息6%和8%的高额利息为诱饵，先后以个人名义向社会不特定公众王存根、裴树高、王粉年等93余人非法吸收存款计人民币1048.384万元（包含利息人民币28.448万元），已支付利息人民币79.9046万元，返还本金人民币11.5万元。具体详见追缴清单。在非法吸收公众存款的过程中，被告人顾某在被告人盛成云的指使下，帮助收取本金开具借条以及结算利息换取借条。案发后，被告人盛成云、顾某自动投案，如实供述自己的罪行，归案前委托他人主动偿还本金人民币192.6968万元，取得了大部分集资参与人的谅解。上述事实，被告人盛成云、顾某均无异议且签字具结，并有证人王存根、裴树高、王粉年、赵继生等人的证言；书证：人口基本信息表、到案经过说明、在逃人员登记/撤销表、兴化市陶庄镇司法局移送的谅解书、协议书、收条、赵继生银行卡交易明细、兴化市公安局陶庄派出所出具的情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人盛成云、顾某违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。被告人盛成云、顾某自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人顾某在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人盛成云、顾某在归案前退还了部分集资款、并取得了大部分集资参与人的谅解，依法可以从轻处罚。被告人盛成云、顾某所吸收资金主要用于生产经营，依法可以从轻处罚。被告人盛成云、顾某签署认罪认罚具结书并当庭自愿认罪，愿意以厂房、设备抵偿剩余债务，可以依法从宽处理。公诉机关的指控成立，本院予以支持。但对集资参与人裴树高、王响宝、王瑛三节中相关数额的认定有误，依法予以纠正。关于被告人盛成云的辩护人提出的“被告人具有自首情节，被告人向相关受害人及债权人偿还了部分款项，且愿意以厂房、设备抵偿剩余债务，且一定程度上获得了债权人的谅解，希望从轻处罚”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于其辩护人提出的“被告人非通过口口相传所吸收的资金，具有亲友、员工关系的集资参与人的资金不应当纳入犯罪数额”的辩护意见，经查，被告人盛成云在吸收资金过程中虽未利用媒体、推介会、传单、手机短信途径宣传，但确系以周围百姓为媒介逐步展开，以口口相传的方式进行，期间，被告人盛成云对此明知且持希望、放任的态度，参与其中而未加制止，符合“向社会公开宣传”的特征，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第一款第(三)项的规定“向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的”情形,应当将被告人盛成云、顾某向亲友、员工吸收的资金与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于其辩护人提出的“本案应当认定为单位犯罪，对直接责任人员盛成云追究刑事责任”的辩护意见，经查，江苏恒宇粮油有限公司财务管理混乱、存在单位账户与个人账户混同的情况，且对外吸收的资金由个人随意支配，被告人吸收资金并使用该资金的行为均未体现单位意志，而是被告人盛成云个人意志体现，不具备单位犯罪的特征，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人顾某的辩护人提出的“被告人顾某系从犯、具有自首、取得了集资参与人的谅解、自愿认罪、认罪认罚”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于其辩护人提出的“被告人顾某系初犯、偶犯，此前表现一贯良好，其家中尚有高龄、身体多病的老人需要照顾，请求从轻处罚”的辩护意见，经查，本案受害人数众多、集资时间长、社会影响恶劣，不应当认定为初犯、偶犯，亦不适用缓刑，故对该辩护意见，本院不予采纳。综上，为严肃国家法制，惩治犯罪，维护社会管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第二十七条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人盛成云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月15日起至2022年9月14日止。罚金限于本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、被告人顾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月15日起至2021年3月14日止。罚金限于本判决生效后一个月内向本院缴纳。）三、继续向被告人盛成云、顾某追缴赃款人民币七百三十五万八千三百四十六元，发还相关集资参与人（追缴清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 文人民陪审员  陈树志人民陪审员  王 薇二〇二〇年一月九日法官 助理  袁晓强书 记 员  唐 惠附：被告人盛成云、顾某非法吸收公众存款案明细表（追缴清单）（单位：万元）            序号              集资参与人              集资金额              包含利息              已付利息              已取回本金              偿还本金              实际损失                  1              王存根              4                            0.32                            0.8              2.88                  2              裴树高              2                            0.08                            0.4              1.52                  3              邱模芬              5              0.16              0.1066                            1              3.7334                  4              圣成均              4                            1.92                            0.8              1.28                  5              王长春              7              0.32              0.84              3.5              0.7              1.64                  6              王来春              5                            0.12                            1              3.88                  7              盛粉扣              9                            0.32                            1.8              6.88                  8              圣余生、圣成钢              18                            1.2                            3.6              13.2                  9              许进发              17.5              0.8              0.8                            3.5              12.4                  10              盛芝生、盛成建              8.6              3.6                                          1.72              3.28                  11              王友娣              2.5              0.4                                          0.5              1.6                  12              王如根              18                                                        3.6              14.4                  13              王独成、圣鞋根              6                            1.44                            1.2              3.36                  14              王响宝              12                            3                            2.4              6.6                  15              王安明              2.9                            1.16                            0.58              1.16                  16              曹洪锁              1.2                            0.192                                          1.008                  17              王广玉、张龙英              4.4              0.12                                          0.84              3.44                  18              王应山              7                            1                            1.4              4.6                  19              王道香              7                            0.56                            1.4              5.04                  20              王安龙              4              0.24                                          0.8              2.96                  21              王应齐              5                            0.24                            1              3.76                  22              彭存和              4              0.416                                          0.8              2.784                  23              王龙女              6                            2.88                            1.2              1.92                  24              夏书荣、夏罗所              10.2                            1.096                            2.04              7.064                  25              周付旺              48                                                        9.6              38.4                  26              丁应同              3                            0.48                            0.6              1.92                  27              丁传金              8                            1.55                            1.6              4.85                  28              圣祥生              7.344              1.044                                          1.4688              4.8312                  29              葛粉扣              8                            0.4                            1.6              6                  30              圣粉珍、谢朝龙              20                                                        4              16                  31              张山宏、王小勇              3                                                        0.6              2.4                  32              丁传尧              5                            0.4                            1              3.6                  33              刘宝              6                            0                            1.2              4.8                  34              圣洪昌              12.1              3.1                                          2.42              6.58                  35              张银所、圣巧根              4                            0.48                            0.8              2.72                  36              王粉香              7              1.44                                          1.4              4.16                  37              李小妹、王兆雨              12              0.4                                          2.4              9.2                  38              圣成明              8.56              0.56                            3              1.112              3.888                  39              刘裕喜、刘松竹              22.5              0.64              1.04                            4.5              16.32                  40              圣友生              16.6              1.104              6.16                            3.32              6.016                  41              王云青              6              0.3                                          1.2              4.5                  42              王桂春              15                            0.18                            3              11.82                  43              王雪山（姜小平）              14              4                                          2.8              7.2                  44              王仕付              9.5              3.5                                          1.9              4.1                  45              裴文华（崔荣红）              17                            1.36                            3.4              12.24                  46              高粉山              5                            0.4                            1              3.6                  47              姜元法              8.5                            1.36                            1.7              5.44                  48              姜元美              2                            0.8                            0.4              0.8                  49              王年山              5              0.08                                          1              3.92                  50              徐鸭勤              30.5                            0.48                            6.1              23.92                  51              陈永年              47                            4.16                            9.4              33.44                  52              徐正宗              29                            0.48                            5.8              22.72                  53              王广进、王斌              27              1              2.52                            5.4              18.08                  54              姜桂年              1.8                                                        0.36              1.44                  55              王俊山              3.5                            0.8                            0.7              2                  56              王士美              2                            0.8                            0.4              0.8                  57              王怀根              3.78              0.28                                          0.756              2.744                  58              王存仁              2                            0.32                            0.4              1.28                  59              圣宝桂              12                            1.12                            2.4              8.48                  60              王月香              5                                                        1              4                  61              顾林所              6                            0.48                            1.2              4.32                  62              王葛山              16                            0.88                            3.2              11.92                  63              盛成银              16              0.48                                          3.2              12.32                  64              王广召、周连根              55                            8.8                            11              35.2                  65              王年荣              18.2                            4                            3.64              10.56                  66              卜井明              13                            0.96                            2.6              9.44                  67              王兰英              2.1                                                        0.42              1.68                  68              卜井生              8              1                                          1.6              5.4                  69              冯德艮、成存喜              11.5                                                        2.3              9.2                  70              周洪如              5                                                                      5                  71              王瑛              6                            0.8                            1.2              4                  72              姜兆英              41                            5.68                                          35.32                  73              夏锁娣              4                            0.24                                          3.76                  74              王进凤              5.5                            0.28                            1.1              4.12                  75              王为宽              5                                                        1              4                  76              张华山(王巧凤）              5                            1                            1              3                  77              盛保明、苟龙所              5.8              0.064              0.2                            1.16              4.376                  78              王学井              1                                                        0.2              0.8                  79              姜宝芹              5                                                        1              4                  80              王生和、王秀琴              72.8              3.4              0.04                            14.56              54.8                  81              王根山              7                            1.44              3              0.8              1.76                  82              王友荣              4                            0.2                            0.8              3                  83              王春元（王友山）              10                            2.64                            2              5.36                  84              王年和              5                            1.2                            1              2.8                  85              王金柳              3                            0.24                            0.6              2.16                  86              王达广              1.5                            0                            0.3              1.2                  87              王华              2                            0                            0              2                  88              王海山              35                                                        7              28                  89              陶焕保              6                            0.96                            1.2              3.84                  90              王峰、许鹤涛              6                            0.3                            1.2              4.5                  91              曹松茂              34                            6                            6.8              21.2                  92              姜玉和              20                            0                            0              20                  93              仲兆星              6                            1              2              0.8              2.2                  合计              1048.384              28.448              79.9046              11.5              192.6968              735.8346      附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。