杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0111刑初781号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人刘祖强，男，1994年3月17日出生，汉族，文化程度小学，户籍所在地四川省威远县。因无证驾驶机动车，于2017年3月9日被四川省威远县公安局行政拘留一日。因本案，于2019年4月16日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年5月17日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人王中宝，河南文赢（杭州）律师事务所。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检公诉刑诉〔2019〕715号起诉书指控被告人刘祖强犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月19日向本院提起公诉。本院经审查于2019年8月23日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年12月18日公开开庭进行了审理。杭州市富阳区人民检察院指派检察员汪琰婷出庭支持公诉，被告人刘祖强和辩护人王中宝到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控，2018年8月，被告人刘祖强伙同周某（另案处理），经事先预谋，从事非法买卖他人信用卡犯罪活动。二人发展李某3（另案处理），李某3发展马某、邓某（均另案处理）、马某又发展邹某（另案处理），具体负责介绍人员办理信用卡。其间，被告人刘祖强非法持有他人信用卡累计20余张。 针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人刘祖强非法持有他人信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。综上，提请本院依法判处。 被告人刘祖强对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，并表示自愿认罪。 辩护人王中宝对刘祖强犯妨害信用卡管理罪的定性没有异议，同时提出，被告人刘祖强犯罪情节较轻，成交的信用卡只有14张，其到案后自愿认罪，如实供述罪行，辩护人建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明，2018年8月，被告人刘祖强伙同周某（另案处理），经事先预谋，从事非法买卖他人信用卡犯罪活动。二人发展李某3（另案处理），李某3发展马某、邓某（均另案处理），马某又发展邹某（另案处理），具体负责介绍人员办理信用卡。其间，被告人刘祖强非法持有他人信用卡累计20余张。 2019年4月16日，被告人刘祖强被公安机关抓获归案。 被告人刘祖强在侦查、审查起诉和法庭审理阶段均自愿认罪。 上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实： 1.证人李某1的证言，证实其是杭州易得博文化创意有限公司的老板，2018年11月28日中午，公司出纳颜某来跟其说，其岳母来某账户上还有多少钱，其让出纳如实告知。一会儿后出纳又来问，其岳母要求把这个钱转一下，其表示同意。之后出纳拿了汇款单让其签字，其签了，出纳就去汇钱，总共汇了180万元。后来其跟岳父、岳母核对这个事情，发觉被骗了的事实。 2.证人颜某的证言，证实其是杭州易得博创意文化有限公司出纳。2018年11月28日9点40分左右，QQ上一个昵称叫“羊某”的人冒充公司法定代表人的岳母（因为公司法定代表人李某1岳母的名字就叫羊某），虚构事由，骗走公司180万元，款项分别汇入“刘某1”和“林小胜”账户的事实。 3.证人刘某1的证言，证实邹某以高额报酬为条件，让其办了2张银行卡交给其的事实。 4.证人傅某均的证言，证实邹某以高额报酬为条件，让其办了2张银行卡交给其的事实。 5.证人李某2的证言，证实邹某以高额报酬为条件，让其办了2张银行卡交给其的事实。 6、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证实公安机关经依法搜查，从何美霖信息扣押银行卡30张，从邹某住处扣押银行卡12张的事实。 7.行政处罚决定书，证实被告人刘祖强于2017年3月9日因未取得机动车驾驶证驾驶机动车被公安机关处行政拘留1日的事实。 8.户籍证明，证实被告人刘祖强已达完全刑事责任年龄的事实。 9.到案经过和侦查人员当庭所作证言，证实被告人刘祖强于2019年4月16日被公安机关抓获归案的事实。 10.被告人刘祖强的供述与辩解，证实周某开了公司，让其过去，开始让其做网贷，后来开始收银行卡，周某每张给其250元。其介绍了李某3，李某3向马某收银行卡。银行卡要求办理手机卡、U盾、办卡人的照片，其负责把收上来的银行卡附带的手机卡试一下，看号码是否正确，另有一个叫陈某的人负责登记。之后这些卡都被周某通过“闪送”送出去了。三人收了约二三十张银行卡，其分到了约五、六千元的事实。 11.同案犯颜惠的供述与辩解，证实证实其与夏潜自2018年4月份开始做收银行卡，再卖出去给别人刷单，赚取差价的生意。夏潜招揽其堂弟夏强，其招揽其表妹何美霖，夏潜让夏强注册了一家公司，地址在蜀泰大厦5楼，夏潜全权负责，何美霖做资料，登记审核，然后开始做收卡生意的事实。 12.同案犯何美霖的供述与辩解，证实2018年3月份左右，其表姐颜惠让其去公司上班，做收银行卡的业务，让其负责寻找客户和登记资料。其陆续介绍了几个中介过来，其中一个中介叫周某，其向他收过2、3次卡，后来忙不过来，就把周某的卡交给了任永锋的事实。 13.同案犯任永锋的供述与辩解，证实其加入一家收银行卡的公司，其收卡后交给公司的何美霖，何美霖还让其向周某收卡，然后再把二人的卡一并交给她，周某通过其转交的卡约有20张的事实。 14.同案犯周某的供述与辩解，其设立了成都市宜隆商务信息咨询有限公司，然后与朋友刘祖强合伙收银行卡，公司员工陈某负责登记，刘祖强找来一个中介叫李某3，然后就以办商城消费卡的名义让客户来办卡的事实。 15.同案犯李某3的供述与辩解，证实其从刘祖强处了解到可以帮助“黑户”办卡，其就把这个信息告诉其一个朋友，该朋友又告诉马某，马某主动联系其，还带了邹某过来。马某、邹某大概带了7、8个客户给周某，其通过朋友邓某介绍两三个人到周某处办卡，每个人一般情况下是两张卡，卡办好后交给陈某，陈某交给周某。一次刘祖强让其寄一袋卡约二十张给邹某的事实。 16.同案犯马某的供述与辩解，证实其朋友曾福转发了一个可以给黑户办理银行贷款的信息，其看到后也进行了转发，后来邹某加了其，说有客户要办，其就联系曾福，曾福说找李某3，李某3告诉其办卡的规定，其转告邹某。办好卡后，邹某带着客户与其一同到了李某3处，把卡交给李某3，客户有七个的事实。 17.同案犯邹某的供述与辩解，证实马某跟其说，找黑户到办理银行卡背债，每张可以获利10000元好处费，其就先后找了7个客户，办了14张银行卡，和马某一同把卡交给刘某2、李老师还有另一个人的事实。 18.同案犯邓某的供述与辩解，证实李某3跟其说可以给一些征信较差的客户办理贷款，前提是交银行卡，其就分3次介绍了6、7个客户去办了银行卡的事实。 上述证据，经庭审质证，合法有效，本院予以确认。 关于辩护人王中宝提出的被告人刘祖强持有的他人信用卡的数量为14张的辩护意见，经查，同案犯任永锋、李某3、马某、邹某、邓某的供述与辩解可互相印证，证实被告人刘祖强伙同他人非法持有他人信用卡，其数量有20张，故上述辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人刘祖强非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控事实和罪名成立，适用法律正确。被告人刘祖强在侦查、审查起诉和法庭审理阶段均自愿认罪，本院酌情从轻处罚，辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。本院根据被告人刘祖强的犯罪事实、性质、情节，对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二项，第二十五条第一款，第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下： 被告人刘祖强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币15000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年4月16日至2020年8月15日。罚金于本判决生效后十日内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  章华海 人民陪审员  曹小刚 人民陪审员  章伟明 二〇二〇年一月六日 书 记 员  何韵致