河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1002刑初557号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人李新玲，女，1972年5月13日出生，汉族，高中毕业，许昌双合商务信息咨询有限公司实际负责人，住许昌市魏都区。因涉嫌非法吸收公众存款2018年10月22日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2018年11月28日经许昌市魏都区人民检察院批准，次日被许昌市公安局魏都分局逮捕。委托辩护人魏晓晖，河南金泰律师事务所律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检公诉刑诉（2019）294号起诉书指控被告人李新玲犯集资诈骗罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。因本案案情复杂，经许昌市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。本院依法组成合议庭，于2019年10月16日公开开庭进行了审理。魏都区人民检察院指派检察员岳真屹出庭支持公诉，被告人李新玲及其委托辩护人魏晓辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。许昌市魏都区人民检察院指控：2017年3月份至2018年7月份，被告人李新玲在经营许昌双合商务信息咨询有限公司期间，未经金融主管部门批准，以债权置换为由，采取口口相传的方式，通过代购汽车、补贴汽车加油卡、补贴现金等形式与被害人签订资产置换合同，先由被害人缴纳部分现金、服务费，再根据所签合同具体内容承诺向被害人兑付实物或资金，从而面向社会不特定群众非法集资。所吸收款项用于兑付被害人、投资网络理财、个人消费等。经司法会计鉴定，被告人李新玲共向被害人夏某、赵某等173人非法集资43567189元，补贴返还30520263元，欠付本金13046926元。公诉机关针对以上指控提供了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人李新玲以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人李新玲具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚，请依法判处。被告人李新玲对公诉机关起诉书认定的涉案被害人的人数及犯罪金额43567189元均无异议，并承认自己做错了。但辩解本案应定性为非法吸收公众存款犯罪而非集资诈骗犯罪；起诉书认定的其欠付本金13046926元，比实际多了300万元至500万元。被告人李新玲认为，起诉书认定的欠付本金13046926元数额，应当扣除债权置换加油卡的金额。被告人李新玲的辩护人的辩护意见是：1、关于案件定性问题。被告人李新玲不构成集资诈骗罪，应定性为非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李新玲犯集资诈骗罪，仅有夏某等人的证言，没有其他有效证据相互印证。被告人李新玲的行为更符合非法吸收公众存款罪的构成要件；2、关于本案的犯罪数额问题。债权置换加油卡该部分资金金额在专项审计报告中并未体现，被告人李新玲欠付本金的金额应当扣除债权置换加油卡的金额；3、被告人李新玲系主动投案，能够如实供述犯罪事实，应当认定为自首；4、被告人李新玲系初犯、偶犯；5、被告人李新玲育有一儿一女需要人照顾。被告人李新玲及其委托辩护人均未提供证据。经审理查明：2017年3月份至2018年7月份，被告人李新玲在经营许昌双合商务信息咨询有限公司期间，未经金融主管部门批准，以债权置换为由，采取口口相传的方式，通过代购汽车、补贴汽车加油卡、补贴现金等形式与被害人签订资产置换合同，先由被害人缴纳部分现金、服务费，再根据所签合同具体内容承诺向被害人兑付实物或资金，从而面向社会不特定群众非法集资。所吸收款项用于兑付被害人、投资网络理财、个人消费等。经司法会计鉴定，被告人李新玲共向被害人夏某、赵某等173人非法集资43567189元，补贴返还30520263元，欠付本金13046926元。另查明，2018年10月22日10时许，被告人李新玲按照办案单位民警的电话通知要求，到许昌市公安局魏都分局接受讯问。讯问中，被告人李新玲如实供述了自己的主要犯罪事实。上述犯罪事实，有庭审中经质证确认的被告人李新玲及同案犯杨红超、张建军、许亚丽、贺艳粉等人的供述与辩解，被害人夏某、庆某、赵某、魏某、刘某、王某1、王某2等人的陈述，证人杨某、皮某、吴某、李某、乔某、牛某等人的证人证言，接受材料清单及河南中合信商企业管理咨询有限公司、被告人李新玲及被害人夏某、刘某、王某1、魏某、王某2、邹某、庆某等人提供的合同、收据、银行交易流水等，辨认笔录、辨认照片及说明，河南天明会计师事务所有限公司专项审计意见书，企业基本信息查询单及企业注册登记相关档案材料，中国银行业监督管理委员会许昌监管分局出具的《关于查询许昌双合商务信息咨询有限公司及李新玲是否取得〈金融许可证〉的复函》，被告人李新玲到案经过材料，受案登记表及立案决定书，被告人李新玲的户籍证明及无犯罪记录证明等证据证实。以上证据均经当庭查证属实，足以认定。本院认为，被告人李新玲以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人李新玲犯集资诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人李新玲系公安机关采取电话通知的方式通知到案的，到案后能够如实供述主要犯罪罪行，且当庭自愿认罪，依法成立自首，可依法对其从轻处罚。被告人李新玲的辩护人提出的被告人李新玲具有自首情节，可依法对被告人李新玲从轻处罚的辩护意见，符合本案事实，且于法有据，本院予以采信。关于被告人李新玲及其辩护人提出的应按非法吸收公众存款罪对被告人李新玲定罪的辩解及辩护意见。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定：“以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。”。被告人李新玲以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资，集资后未将集资款用于生产经营活动，而是采取上打下的方式，以后吸收被害人的资金兑付前吸收被害人的资金，另一部分资金用于投资网络管理及个人消费等，致使筹集的资金不能返还被害人。被告人李新玲的行为完全符合集资诈骗罪的法律特征及构成要件，其行为已构成集资诈骗罪。故对被告人李新玲及其辩护人的上述辩解及辩护意见，本院不予采信。关于被告人李新玲及其辩护人提出的公诉机关起诉书认定的被告人李新玲欠付本金13046926元，应当扣除债权置换加油卡金额的辩解及辩护意见。经查，截止本案案发，许昌双合商务信息咨询有限公司承诺债权人的汽油卡补贴未予兑付。同时，被告人李新玲及其辩护人也未就其主张的许昌双合商务信息咨询有限公司或被告人李新玲向债权人兑付汽油卡的事实提供相关反证予以证明。故对被告人李新玲及其辩护人提出的上述辩解及辩护意见，本院均不予采信。根据被告人李新玲犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对社会的危害程度及认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条和第五条的规定，判决如下：一、被告人李新玲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币200000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。自2018年10月22日起至2030年10月21日止。罚金于本判决书生效后十日内缴纳）二、被告人李新玲的违法所得13046926元依法继续追缴或责令退赔各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈建伟人民陪审员  张 蓓人民陪审员  尹根营二〇二〇年一月十三日书 记 员  董一豪