宁波市江北区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0205刑初480号公诉机关宁波市江北区人民检察院。被告人李阳，男，1990年5月19日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，无业，住浙江省宁波市鄞州区。因犯故意伤害罪于2019年5月22日被宁波市海曙区人民法院判处有期徒刑三年六个月。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月31日被宁波市公安局江北分局解回再审。现羁押于宁波市看守所。辩护人高浩，浙江同舟律师事务所律师。被告人吴旭峰，男，1989年7月19日出生于浙江省宁海县，汉族，高中文化，无业，住浙江省宁海县，暂住宁波市鄞州区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月28日到案，同年4月29日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，同年5月21日被指定监视居住，于同年7月12日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。辩护人仲沈鹤，浙江港湾律师事务所律师，由宁波市江北区法律援助中心指派。被告人杨校，男，1992年2月1日出生于浙江省宁海县，汉族，专科文化，无业，住浙江省宁海县，暂住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月5日到案，同年6月6日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，于同年7月12日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。辩护人马继军，浙江太安律师事务所律师。宁波市江北区人民检察院以甬北检刑诉〔2019〕111号起诉书指控被告人李阳、吴旭峰、杨校犯诈骗罪，于2019年10月25日向本院提起公诉。本院于同年11月1日立案受理，依法适用简易程序，后因有不宜适用简易程序的情形，遂依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。宁波市江北区人民检察院指派检察员祝刚出庭支持公诉，被告人李阳及其辩护人高浩、被告人吴旭峰及其辩护人仲沈鹤、被告人杨校及其辩护人马继军到庭参加诉讼。现已审理终结。宁波市江北区人民检察院指控：2016年12月起，被告人李阳、吴旭峰、杨校及陈某2（另案处理）等逐步组成以共同实施诈骗为目的较为固定的恶势力团伙。该团伙通过制造民间借贷假象，以行业借款规则为由，骗取被害人签订虚高借据，并以“预收利息”、“违约金”等名目收取各类费用，后期采取电话骚扰、上门等手段向被害人或其家属讨债，待被害人还不出钱款时再让其抵押车辆、房屋进行还款，或者由成员间互相介绍“以贷还贷”垒高受害人债务，使被害人遭受极大的财物损失。其中，被告人吴旭峰的诈骗金额为14.16万元（币种为人民币，下同），另有诈骗未遂金额为39.05万元；被告人李阳的诈骗金额为32.95万元，另有诈骗未遂金额为42.45万元；被告人杨校的诈骗金额为4.16万元，另有诈骗未遂金额为13.4万元。具体如下：（一）被告人吴旭峰在被告人李阳介绍下骗取被害人沈某签订虚高借条，以“预收利息”、“违约金”等名目收取各类费用，从而诈骗沈某钱财，后两被告人又伙同陈某2、张某2（另案处理）等人用已还过的7.5万元借据和虚假的24万元借据欲诈骗沈某未遂。其中吴旭峰诈骗金额为5.35万元，未遂金额为31.5万元；李阳诈骗6.95万元，未遂金额为32.7万元。具体事实如下：1．2016年12月19日，被告人李阳介绍被害人沈某向被告人吴旭峰借款2.5万元，在被告人吴旭峰、李阳收取“头息”、“押金”、“介绍费”等0.6万元后，沈某实际借到手为1.9万元。后李阳、吴旭峰每周向沈某收取本笔借款的利息，共收到1.75万元。2．2017年2月11号，被告人吴旭峰以被害人沈某还不出上述借款利息为由，认定其违约，让沈某签订了一份虚假的5万元借据，并于同月17日、19日、21日让沈某归还了违约金，每笔1万元，共3万元。3．2017年2月27日，被害人沈某为还被告人吴旭峰的借款，由被告人李阳介绍到陈某2处借款4万元，在李阳、陈某2扣除“利息”、“中介费”、“押金”1.2万元后，沈某实际得款2.8万元，后被害人沈某将该2.8万元还给被告人吴旭峰。至此，沈某将吴旭峰处的借款还清。另陈某2从沈某处催讨回4.9万元。4．2017年4月份，陈某3(已起诉)与被告人李阳商量，由陈某3提供其27.5万元的借据（其通过“套路贷”方式诈骗沈某，由沈某所写），由李阳等人去向沈某催讨欠款，讨来的钱款陈某3分给李阳百分之二十作为好处费。后经李阳上门讨债后，同年4月21号中午被告人李阳及陈某3与沈某及其母任某商量，由沈某共计还给陈某3为25万元，等沈某还清该笔欠款后陈某3支付给李阳2.5万元好处费。5．被告人李阳在得知被害人沈某在被告人陈某3处有欠条后与吴旭峰、陈某2经商议，由吴旭峰提供沈某已还清借款的7.5万元欠条和沈某在陈某3处的虚假借款的24万元欠条，由李阳、陈某2等人向沈某催债，如得款后大家分。2017年4月21日傍晚，被告人李阳、陈某2及张某2等人一同去沈某家里讨要上述不存在的债务，欲诈骗沈某钱财，后沈某不同意，故未得钱款。（二）被告人吴旭峰、杨校及黄某（另案处理）、等人在被告人李阳介绍下或者相互介绍下，向被害人陈某1放贷，借款时要先收取“头息”，中介费等，让被害人先签订虚高借条，之后以各种理由让被害人还钱，被害人在还不出钱的情况下再将被害人联系到下一家借款，以此诈骗被害人陈某1钱款，后期又采取电话骚扰，上门等手段向被害人或其家属讨债。被告人李阳诈骗金额为3万元，未遂金额为9.8万元；吴旭峰诈骗金额为1.3万元，未遂金额为6.4万元；杨校诈骗金额为3万元，另有诈骗未遂金额为13.4万元。具体事实如下：1．2017年4月，被告人吴旭峰向被害人陈某1放贷7万，吴旭峰让陈某1签订虚高借据10万元，在扣除“头息”、“手续费”1.3万元后，陈某1实际得款5.7万元。2．2017年5月11日，被告人吴旭峰让陈某1还钱，陈某1遂在被告人李阳介绍下向黄某（另案处理）借款，被告人黄某让陈某1将其轿车（车牌号浙Ｂ×××××）作为抵押，并让其写7万借据，在扣除“头息”、“中介费”1.7万元后，陈某1实际得款5.3万元，后陈某1将其中5万元还给吴旭峰，后陈某1到期未还该笔7万元的借款，被告人李阳、黄某则让陈某1重新写了一份借据为8.5万元（包含前述7万及第二期利息）的借据，两人多次拿着该借据到陈某1家里索债。3．2017年6月，陈某1为还黄某欠款，在被告人李阳介绍下，向陈某3处借贷5万元，李阳、陈某3让陈某1签订10万的虚高借据，并银行转账给陈某110万元，后又让陈某1将6.6万元（其中5万元为假流水，1.6万元为“头息”、“中介费”等）取出后还给陈某3，陈某1实际得款34000元，并将该款还给黄某。事后因被害人陈某1被多人套路贷后无法还钱逃债，陈城将陈某1以欠款5万元为由起诉至宁波市海曙区人民法院，之后海曙区人民法院判决陈某1归还五万元。4．被告人吴旭峰为让被害人陈某1归还其借款，遂联系被告人杨校，让其借款给陈某1。2017年5月12日，被告人杨校向陈某1放贷5万元，但签订虚高借据10万元并让陈某1用车辆（车牌号浙Ｂ×××××）做抵押，后杨校、吴旭峰合伙出资通过银行转账给陈某110万元，再让陈某1将其中的6.4万元（其中5万元为假流水，1.4万元为“头息”、“手续费”等）取出还给杨校，陈某1实际得款3.6万元，后陈某1将3.6万元还与吴旭峰。后吴旭峰从杨校处收得好处费1888元。被告人杨校在上述借款后，借口为保证其会还款，让陈某1到其公司签订了一份虚假的7万元的借据。后被告人杨校到陈某1家里讨债，让陈某1及江某（陈某1之母）还款17万，但未要回欠款。因被告人杨校上门未讨回借款，遂将陈某1以欠其5万元为由起诉到浙江省宁海县人民法院，后又撤回起诉。5．2017年7月，被告人李阳以陈某1车辆（车牌号浙Ｂ×××××,经鉴定，价值7.1万元）多次抵押为由，将陈某1的车辆开走并交给被告人杨校，杨校因联系不上陈某1，遂将该车以3万元卖给他人。6．2017年6月份，被告人李阳介绍被害人陈某1介绍到俞某杰、邬某、应某1、王某（均另案处理，在逃）地方借款，口头约定借款5万，但签订虚假的借据10万元并让陈某1拿着十万现金拍照，后实际支付给陈某15万。之后因被害人陈某1还不出钱，被告人俞某杰、邬某、王某（在逃）到陈某1家里，拿出10万的借据，以将陈某1起诉到法院作为威胁，要其母江某还10万元。2017年7月10日被告人李阳找到被害人陈某1后将其带到海曙区月湖盛某的澳门豆捞并通知了被告人邬某，之后邬某叫上了被告人张某2（另案处理）到该地点向陈某1讨要欠款10万欠款，后未讨要到欠款。（三）被告人吴旭峰、杨校等人在被告人李阳介绍下或者相互介绍下，向被害人阮某1放贷，借款时要先收取“头息”、介绍费、中介费等，让被害人先签订虚高借条，之后以各种理由让被害人还钱，被害人在还不出钱的情况下再将被害人联系到下一家借款，以此诈骗被害人阮某1钱款，后期又采取电话骚扰，上门等手段向被害人或其家属讨债。被告人李阳诈骗金额为21万元，未遂金额为1.15万元，吴旭峰诈骗金额为1.16万元，未遂金额为1.15万元；杨校诈骗金额为1.16万元。具体事实如下：1．2017年5月22日左右，被告人李阳介绍黄某放贷给阮某1，由黄某帮阮某1偿还了二十万的债务，并让阮某1总共签订下了一张二十三万元的借据，与其约定借款期限为一个月，利率为月利二毛，一个月期限未归还则开始收取“违约金”（违约金按五角利率计算），待2017年7月份，被告人李阳要求阮某1归还欠款，并以收取违约金、利息为由让其签下一份二十五万的虚假借据。后被告人李阳为从阮某1处收回欠款，将阮某1介绍至叶某尉处进行房产过户抵押借款。2017年7月21日，叶某尉与阮某1商议65万过户，扣除十万包括2万过户费用及叶某尉从吴旭峰处8万借款后，现金转账55万给阮某1，之后阮某1留下7万元，将其余的钱款都还给被告人李阳，李阳分给黄某38万，同时被告人李阳以投资的名义将被害人阮某1的15万元拿走。至此，李阳从阮某1处骗得21万元。2．2017年8月初，在被告人李阳介绍下，被告人吴旭峰放贷给阮某14万并签订借据4万元，收取“头息”0.6万元后，实际支付给阮某13.4万元。3．2017年8月8日时，在被告人李阳介绍下，被告人吴旭峰放贷给阮某16万并签订借据6万元，收取“头息”0.55万元后，实际支付给阮某15.45万元。4、2017年8月10日，被告人吴旭峰为收回被害人阮某1的借款又联系了被告人杨校，由被告人杨校借钱给阮某1用于还款给吴旭峰。杨校放贷给阮某14万元但签订虚高借据8万元，先通过银行打款给阮某18万元，然后陪同阮某1一起到银行将8万元取出，取回现金后杨校拿回5.16万元（其中4万为虚假流水，1.16万元为“头息”和其它费用），阮某1实际得款2.84万元，将2万还给吴旭峰。事后被告人杨校给了被告人吴旭峰0.2万元好处费。2017年8月14日的时候被告人杨校将阮某1叫到了东城国际催讨还款，在东城国际公司杨校打了阮某1几个耳光，当时阮某1报警，因当时未受伤双方就此事协商和解。之后，被告人杨校又陆续借给阮某14万钱款。2017年8月18日，被告人杨校为逼阮某1还款，从18日16时起至8月19日16时以后一直跟着阮某1，等阮某1家属阮某2等人还清8万后才让阮某1离开。（四）被告人吴旭峰、陈某2等人在被告人李阳介绍下或者相互介绍下，向被害人张某1放贷，借款时要先收取“头息”、介绍费、中介费等，让张某1先签订虚高借条，之后以各种理由让被害人还钱，以此诈骗被害人张某1钱款，后期又采取电话骚扰，上门等手段向被害人或其家属讨债。被告人李阳诈骗金额为2万元，吴旭峰诈骗金额为6.35万元，未遂金额为0.6万元。具体事实如下：1．2017年3月18日，被告人李阳将被害人张某1介绍到被告人吴旭峰处借款。三人在威斯汀公寓内商量，被告人吴旭峰跟张某1约定利息为两毛，让张某1借据写了8.5万元，扣除掉“头息”、中介费2万元，后实际借给张某1为6.5万元。2．2017年3月22日，被告人李阳将张某1介绍到被告人吴旭峰、陈某2处借贷，由吴旭峰和陈某2一同出资（各出资1.25万元）借给张某13万元，扣除0.5万元的砍头息，实际借给张某1为2.5万元，让张某1借据上借款金额写6万元，并制造了银行假流水6万元。借款期间张某1支付一个半月利息0.75万元。3．被告人李阳、吴旭峰为追回欠款找张某1讨债务，并联系张某1家里人，之后从张某1家人处讨回11万元。并且吴旭峰让张某1将剩下未归还的利息1.4万元又写了一张借据，然后将其把借据放到借贷宝平台上，之后通过这样的方式骗取张某1至少3万元。张某1因支付不起吴旭峰的高利息，为还吴旭峰钱款，联系被告人陈某2借款还给吴旭峰，陈某2实借2万，借据让被告人吴旭峰帮忙操作到借贷宝平台变成2.6万元。后张某1归还陈某22.6万元。为证明以上事实，公诉机关向法庭提交了物证、书证、证人证言、被害人的陈述、被告人及同案犯的供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人李阳、吴旭峰、杨校以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民财物，其中被告人李阳、吴旭峰涉案数额巨大，被告人杨校涉案数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李阳在前罪判决宣告后，刑罚执行完毕以前发现还有其他罪未判决，应数罪并罚。被告人李阳具有坦白情节，且自愿认罪认罚，建议对其在判处有期徒刑五年三个月至五年九个月幅度内量刑，并处罚金人民币五万元；被告人吴旭峰具有坦白情节，且自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三年至三年六个月幅度内量刑，并处罚金人民币三万元；被告人杨校具有坦白情节，且自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。被告人李阳对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人另提出：被告人李阳有坦白情节，自愿认罪认罚，作为共同犯罪中的同案犯黄某等人积极退赃，取得被害人谅解，其本人亦在亲属协助下退赔部分赃款，现其父亲有重大疾病，家庭状况困难，希望法庭对其从宽处罚。被告人吴旭峰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出：被告人吴旭峰无犯罪前科，有坦白情节，自愿认罪认罚，其本人亦在亲属协助下退赔部分赃款，综上，请法庭对其从宽处罚。被告人杨校对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出：被告人杨校无犯罪前科，有坦白情节，自愿认罪认罚，其亲属在家庭经济困难情况下积极协助其退赔部分赃款，且有部分犯罪数额系未遂，综上，请法庭对其从宽处罚。经审理查明：2016年12月起，被告人李阳、吴旭峰、杨校及陈某2（另案处理）等逐步组成以共同实施诈骗为目的较为固定的恶势力团伙。该团伙通过制造民间借贷假象，以行业借款规则为由，骗取被害人签订虚高借据，并以“预收利息”、“违约金”等名目收取各类费用，后期采取电话骚扰、上门等手段向被害人或其家属讨债，待被害人还不出钱款时再让其抵押车辆、房屋进行还款，或者由成员间互相介绍“以贷还贷”垒高受害人债务，使被害人遭受极大的财物损失。其中，被告人吴旭峰的诈骗金额为14.16万元（币种为人民币，下同），另有诈骗未遂金额为39.05万元；被告人李阳的诈骗金额为32.95万元，另有诈骗未遂金额为42.45万元；被告人杨校的诈骗金额为4.16万元，另有诈骗未遂金额为13.4万元。具体如下：（一）被告人吴旭峰在被告人李阳介绍下骗取被害人沈某签订虚高借条，以“预收利息”、“违约金”等名目收取各类费用，从而诈骗沈某钱财，后两被告人又伙同陈某2、张某2（另案处理）等人用已还过的7.5万元借据和虚假的24万元借据欲诈骗沈某未遂。其中吴旭峰诈骗金额为5.35万元，未遂金额为31.5万元；李阳诈骗6.95万元，未遂金额为32.7万元。具体事实如下：1．2016年12月19日，被告人李阳介绍被害人沈某向被告人吴旭峰借款2.5万元，在被告人吴旭峰、李阳收取“头息”、“押金”、“介绍费”等0.6万元后，沈某实际借到手为1.9万元。后李阳、吴旭峰每周向沈某收取本笔借款的利息，共收到1.75万元。2．2017年2月11号，被告人吴旭峰以被害人沈某还不出上述借款利息为由，认定其违约，让沈某签订了一份虚假的5万元借据，并于同月17日、19日、21日让沈某归还了违约金，每笔1万元，共3万元。3．2017年2月27日，被害人沈某为还被告人吴旭峰的借款，由被告人李阳介绍到陈某2处借款4万元，在李阳、陈某2扣除“利息”、“中介费”、“押金”1.2万元后，沈某实际得款2.8万元，后被害人沈某将该2.8万元还给被告人吴旭峰。至此，沈某将吴旭峰处的借款还清。另陈某2从沈某处催讨回4.9万元。4．2017年4月份，陈某3(已起诉)与被告人李阳商量，由陈某3提供其27.5万元的借据（其通过“套路贷”方式诈骗沈某，由沈某所写），由李阳等人去向沈某催讨欠款，讨来的钱款陈某3分给李阳百分之二十作为好处费。后经李阳上门讨债后，同年4月21号中午被告人李阳及陈某3与沈某及其母任某商量，由沈某共计还给陈某3为25万元，等沈某还清该笔欠款后陈某3支付给李阳2.5万元好处费。5．被告人李阳在得知被害人沈某在被告人陈某3处有欠条后与吴旭峰、陈某2经商议，由吴旭峰提供沈某已还清借款的7.5万元欠条和沈某在陈某3处的虚假借款的24万元欠条，由李阳、陈某2等人向沈某催债，如得款后大家分。2017年4月21日傍晚，被告人李阳、陈某2及张某2等人一同去沈某家里讨要上述不存在的债务，欲诈骗沈某钱财，后沈某不同意，故未得钱款。（二）被告人吴旭峰、杨校及黄某（另案处理）、等人在被告人李阳介绍下或者相互介绍下，向被害人陈某1放贷，借款时要先收取“头息”，中介费等，让被害人先签订虚高借条，之后以各种理由让被害人还钱，被害人在还不出钱的情况下再将被害人联系到下一家借款，以此诈骗被害人陈某1钱款，后期又采取电话骚扰，上门等手段向被害人或其家属讨债。被告人李阳诈骗金额为3万元，未遂金额为9.8万元；吴旭峰诈骗金额为1.3万元，未遂金额为6.4万元；杨校诈骗金额为3万元，另有诈骗未遂金额为13.4万元。具体事实如下：1．2017年4月，被告人吴旭峰向被害人陈某1放贷7万，吴旭峰让陈某1签订虚高借据10万元，在扣除“头息”、“手续费”1.3万元后，陈某1实际得款5.7万元。2．2017年5月11日，被告人吴旭峰让陈某1还钱，陈某1遂在被告人李阳介绍下向黄某（另案处理）借款，被告人黄某让陈某1将其轿车（车牌号浙Ｂ×××××）作为抵押，并让其写7万借据，在扣除“头息”、“中介费”1.7万元后，陈某1实际得款5.3万元，后陈某1将其中5万元还给吴旭峰，后陈某1到期未还该笔7万元的借款，被告人李阳、黄某则让陈某1重新写了一份借据为8.5万元（包含前述7万及第二期利息）的借据，两人多次拿着该借据到陈某1家里索债。3．2017年6月，陈某1为还黄某欠款，在被告人李阳介绍下，向陈某3处借贷5万元，李阳、陈某3让陈某1签订10万的虚高借据，并银行转账给陈某110万元，后又让陈某1将6.6万元（其中5万元为假流水，1.6万元为“头息”、“中介费”等）取出后还给陈某3，陈某1实际得款34000元，并将该款还给黄某。事后因被害人陈某1被多人套路贷后无法还钱逃债，陈城将陈某1以欠款5万元为由起诉至宁波市海曙区人民法院，之后海曙区人民法院判决陈某1归还五万元。4．被告人吴旭峰为让被害人陈某1归还其借款，遂联系被告人杨校，让其借款给陈某1。2017年5月12日，被告人杨校向陈某1放贷5万元，但签订虚高借据10万元并让陈某1用车辆（车牌号浙Ｂ×××××）做抵押，后杨校、吴旭峰合伙出资通过银行转账给陈某110万元，再让陈某1将其中的6.4万元（其中5万元为假流水，1.4万元为“头息”、“手续费”等）取出还给杨校，陈某1实际得款3.6万元，后陈某1将3.6万元还与吴旭峰。后吴旭峰从杨校处收得好处费1888元。被告人杨校在上述借款后，借口为保证其会还款，让陈某1到其公司签订了一份虚假的7万元的借据。后被告人杨校到陈某1家里讨债，让陈某1及江某（陈某1之母）还款17万，但未要回欠款。因被告人杨校上门未讨回借款，遂将陈某1以欠其5万元为由起诉到浙江省宁海县人民法院，后又撤回起诉。5．2017年7月，被告人李阳以陈某1车辆（车牌号浙Ｂ×××××,经鉴定，价值7.1万元）多次抵押为由，将陈某1的车辆开走并交给被告人杨校，杨校因联系不上陈某1，遂将该车以3万元卖给他人。6．2017年6月份，被告人李阳介绍被害人陈某1介绍到俞某杰、邬某、应某1、王某（均另案处理，在逃）地方借款，口头约定借款5万，但签订虚假的借据10万元并让陈某1拿着十万现金拍照，后实际支付给陈某15万。之后因被害人陈某1还不出钱，被告人俞某杰、邬某、王某（在逃）到陈某1家里，拿出10万的借据，以将陈某1起诉到法院作为威胁，要其母江某还10万元。2017年7月10日被告人李阳找到被害人陈某1后将其带到海曙区月湖盛某的澳门豆捞并通知了被告人邬某，之后邬某叫上了被告人张某2（另案处理）到该地点向陈某1讨要欠款10万欠款，后未讨要到欠款。（三）被告人吴旭峰、杨校等人在被告人李阳介绍下或者相互介绍下，向被害人阮某1放贷，借款时要先收取“头息”、介绍费、中介费等，让被害人先签订虚高借条，之后以各种理由让被害人还钱，被害人在还不出钱的情况下再将被害人联系到下一家借款，以此诈骗被害人阮某1钱款，后期又采取电话骚扰，上门等手段向被害人或其家属讨债。被告人李阳诈骗金额为21万元，未遂金额为1.15万元，吴旭峰诈骗金额为1.16万元，未遂金额为1.15万元；杨校诈骗金额为1.16万元。具体事实如下：1．2017年5月22日左右，被告人李阳介绍黄某放贷给阮某1，由黄某帮阮某1偿还了二十万的债务，并让阮某1总共签订下了一张二十三万元的借据，与其约定借款期限为一个月，利率为月利二毛，一个月期限未归还则开始收取“违约金”（违约金按五角利率计算），待2017年7月份，被告人李阳要求阮某1归还欠款，并以收取违约金、利息为由让其签下一份二十五万的虚假借据。后被告人李阳为从阮某1处收回欠款，将阮某1介绍至叶某尉处进行房产过户抵押借款。2017年7月21日，叶某尉与阮某1商议65万过户，扣除十万包括2万过户费用及叶某尉从吴旭峰处8万借款后，现金转账55万给阮某1，之后阮某1留下7万元，将其余的钱款都还给被告人李阳，李阳分给黄某38万，同时被告人李阳以投资的名义将被害人阮某1的15万元拿走。至此，李阳从阮某1处骗得21万元。2．2017年8月初，在被告人李阳介绍下，被告人吴旭峰放贷给阮某14万并签订借据4万元，收取“头息”0.6万元后，实际支付给阮某13.4万元。3．2017年8月8日时，在被告人李阳介绍下，被告人吴旭峰放贷给阮某16万并签订借据6万元，收取“头息”0.55万元后，实际支付给阮某15.45万元。4．2017年8月10日，被告人吴旭峰为收回被害人阮某1的借款又联系了被告人杨校，由被告人杨校借钱给阮某1用于还款给吴旭峰。杨校放贷给阮某14万元但签订虚高借据8万元，先通过银行打款给阮某18万元，然后陪同阮某1一起到银行将8万元取出，取回现金后杨校拿回5.16万元（其中4万为虚假流水，1.16万元为“头息”和其它费用），阮某1实际得款2.84万元，将2万还给吴旭峰。事后被告人杨校给了被告人吴旭峰0.2万元好处费。2017年8月14日的时候被告人杨校将阮某1叫到了东城国际催讨还款，在东城国际公司杨校打了阮某1几个耳光，当时阮某1报警，因当时未受伤双方就此事协商和解。之后，被告人杨校又陆续借给阮某14万钱款。2017年8月18日，被告人杨校为逼阮某1还款，从18日16时起至8月19日16时以后一直跟着阮某1，等阮某1家属阮某2等人还清8万后才让阮某1离开。（四）被告人吴旭峰、陈某2等人在被告人李阳介绍下或者相互介绍下，向被害人张某1放贷，借款时要先收取“头息”、介绍费、中介费等，让张某1先签订虚高借条，之后以各种理由让被害人还钱，以此诈骗被害人张某1钱款，后期又采取电话骚扰，上门等手段向被害人或其家属讨债。被告人李阳诈骗金额为2万元，吴旭峰诈骗金额为6.35万元，未遂金额为0.6万元。具体事实如下：1．2017年3月18日，被告人李阳将被害人张某1介绍到被告人吴旭峰处借款。三人在威斯汀公寓内商量，被告人吴旭峰跟张某1约定利息为两毛，让张某1借据写了8.5万元，扣除掉“头息”、中介费2万元，后实际借给张某1为6.5万元。2．2017年3月22日，被告人李阳将张某1介绍到被告人吴旭峰、陈某2处借贷，由吴旭峰和陈某2一同出资（各出资1.25万元）借给张某13万元，扣除0.5万元的砍头息，实际借给张某1为2.5万元，让张某1借据上借款金额写6万元，并制造了银行假流水6万元。借款期间张某1支付一个半月利息0.75万元。3．被告人李阳、吴旭峰为追回欠款找张某1讨债务，并联系张某1家里人，之后从张某1家人处讨回11万元。并且吴旭峰让张某1将剩下未归还的利息1.4万元又写了一张借据，然后将其把借据放到借贷宝平台上，之后通过这样的方式骗取张某1至少3万元。张某1因支付不起吴旭峰的高利息，为还吴旭峰钱款，联系被告人陈某2借款还给吴旭峰，陈某2实借2万，借据让被告人吴旭峰帮忙操作到借贷宝平台变成2.6万元。后张某1归还陈某22.6万元。另查明，在案件审理过程中，被告人李阳、吴旭峰、杨校在亲属协助下，分别退赃人民币1万元、2万元、1万元。上述事实，有公诉机关提交，经庭审质证、认证的物证手机、借据，书证身份证明、到案经过、破案经过、车辆信息单、微信截图、银行流水清单、警情单、住宿登记、刑事判决书、暂扣款凭证，证人江某、阮某2、郭某、阮某3、吴某的证言，被害人张某1、陈某1、阮某1、沈某的陈述，被告人李阳、吴旭峰、杨校及同案犯叶某尉、罗某、张某3、邬某、俞某杰、应某2、黄某、陈某3、陈某2、张某2的供述与辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李阳、吴旭峰、杨校以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。其中被告人杨校诈骗数额巨大部分的犯罪行为,因意志以外的原因而未得逞，系未遂，可比照既遂，依法予以减轻处罚；被告人李阳、吴旭峰、杨校到案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚；被告人李阳、吴旭峰、杨校能退赔部分赃款，酌情予以从轻处罚。被告人李阳在前罪判决宣告后，刑罚执行完毕以前发现还有其他罪未判决，应数罪并罚。各被告人辩护人据此提出的对被告人从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关对各被告人的量刑建议适当，本院予以采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第七十条、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李阳犯诈骗罪，判处有期徒刑五年七个月，并处罚金人民币五万元，与前罪判处有期徒刑三年六个月，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月7日起至2026年3月6日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳)；二、被告人吴旭峰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币三万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住两日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2022年6月22日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳)；三、被告人杨校犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月5日起至2021年2月4日止；罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳)；四、被害人的损失，责令被告人吴旭峰、李阳、杨校继续退赔；从被告人吴旭峰、杨校处追缴借款“本金”，作为犯罪工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭晓寅审 判 员  谢 星人民陪审员  万永军二〇二〇年一月十四日代书 记员  王丹薇