文书内容江苏省常州市武进区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0412刑初1490号公诉机关江苏省常州市武进区人民检察院。被告人蒋某，男，1951年11月10日生，汉族，初中文化，退休，户籍所在地常州市武进区。因本案于2019年8月19日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年9月24日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。常州市武进区人民检察院以武检刑二刑诉[2019]101号起诉书指控被告人蒋某犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月24日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。常州市武进区人民检察院指派检察员陈斌出庭支持公诉，被告人蒋某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年至今，被告人蒋某未经有关部门批准，在常州市武进区南夏墅街道万塔村委、西湖街道塔下村委及周边村委，通过口口相传的方式，以年利率10.8%或12%为诱饵，承诺一年后还本付息，非法吸收蒋某甲、蒋某乙、蒋某1等七十余名被害人资金，共计人民币18275476元，除支付人民币1102399.6元外，实际造成被害人损失共计人民币17177726.4元。另查明，2019年8月19日，被告人蒋某经公安机关电话通知后，主动至常州市公安局武进分局南夏墅派出所投案，并如实供述了本案事实。上述事实，被告人蒋某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证借条等、被害人蒋某甲、蒋某乙、蒋某1等七十余人的陈述笔录、证人张传兵的证言笔录、公安机关出具的发破案经过证明材料、搜查笔录、扣押清单和北京中瑞诚会计师事务所有限公司常州分所出具的专项审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人蒋某，违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。被告人蒋某接电话通知后主动到案，可视为自动投案，并如实供述本案罪行，属自首，依法可从轻处罚；能自愿认罪认罚，依法可从宽处理。常州市武进区人民检察院指控被告人蒋某犯有非法吸收公众存款罪，罪名成立，应予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人蒋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月19日起至2024年8月18日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）二、尚未退出的赃款责令被告人蒋某退还相关被害人（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴文亮人民陪审员  张惠红人民陪审员  周勤奋二〇二〇年一月十四日书 记 员  朱亦珺附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。                                             被害人清单                        姓名                    应退金额（元）                  曹某1（曹某2）                    83,040.00                   曹某3                 2,072,798.00                   何某1                   245,072.00                   何某2                   407,578.00                   何某3                    75,000.00                   何某4                   411,329.00                   何某5                    54,120.00                   何某6                   219,687.00                   何某7                   103,000.00                   蒋某甲                    93,560.00                   蒋某乙                   132,000.00                   蒋某1                 1,112,507.00                   蒋某2                    20,400.00                   蒋某3                    25,320.00                   蒋某4                    94,627.00                   金某1                   476,220.00                   金某2                   151,360.00                   李某1                   193,160.00                   刘某1                    51,600.00                   刘某2                   129,020.00                   聂某1                     4,084.00                   聂某2                   122,400.00                   聂某3                    27,507.00                   邵某1                    84,520.00                   沈某1                   120,000.00                   司某1                    45,972.00                   唐某1                    71,700.00                   王某1（司某3）                   398,600.00                   王某2                   157,828.00                   王某3                   244,608.00                   王某4                   329,041.00                   王某5                   668,412.00                   王某6                    24,396.00                   王某7                    65,800.00                   王某8                    89,060.00                   王某9                   677,057.00                   王某10                   545,912.00                   王某11                    77,300.00                   王某12                   241,880.00                   王某13                   219,829.00                   王某14                   162,001.00                   王某15                   144,212.00                   王某16                    42,000.00                   王某17                   124,095.00                   王某18                   121,400.00                   王某19                 1,013,120.00                   王某20                    82,928.00                   王某21                   407,206.00                   王某22                   139,320.00                   王某23                   209,840.40                   吴某1                    12,400.00                   谢某1                    43,800.00                   徐某1                   421,124.00                   羊某1（王某24）                   224,360.00                   杨某1                    53,952.00                   杨某2                   117,660.00                   杨某3                    82,740.00                   岳某1                    58,600.00                   张某1                   149,432.00                   朱某1                   129,780.00                   朱国某                 1,170,000.00                   朱土某                   804,292.00                   邹兰某                    24,800.00                   邹益某                   459,820.00                   王仕某                    35,000.00                   王国某                    81,600.00                   何菊某                    58,480.00                   蒋汉某                    70,000.00                   蒋克某                    28,500.00                   蒋文某                    94,000.00                   蒋某甲                   100,000.00                   刘嘉某                     7,000.00                   王雷某                    39,660.00                   徐忠某                    77,300.00                   杨荷某                    20,000.00                   总计                17,177,726.40