福建省尤溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0426刑初363号 公诉机关尤溪县人民检察院。 被告人苏金碧，男，1985年11月2日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务农，住福建省安溪县。因犯诈骗罪于2015年10月10日被安溪县人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，2015年11月13日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月16日被尤溪县公安局刑事拘留，同年5月24日被依法逮捕。现羁押于尤溪县看守所。 辩护人周长青，福建沈诚律师事务所律师。 被告人钟炳山，男，1980年7月8日出生于福建省安溪县，畲族，初中文化，务工，住福建省安溪县。因犯诈骗罪于2017年12月22日被河南省虞城县人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元，2017年12月28日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月16日被尤溪县公安局刑事拘留，同年5月24日被依法逮捕。现羁押于尤溪县看守所。 辩护人余有胜，福建沈诚律师事务所律师。 被告人钟加发，男，1987年7月21日出生于福建省安溪县，畲族，初中文化，务农，住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月16日被尤溪县公安局刑事拘留，同年5月24日被依法逮捕。现羁押于尤溪县看守所。 辩护人余艳珍，福建沈熹律师事务所律师。 被告人苏委江，男，1985年9月22日出生于福建省安溪县，汉族，中专文化，务工，住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月16日被尤溪县公安局刑事拘留，同年5月24日被依法逮捕。现羁押于尤溪县看守所。 辩护人管蕾婕，福建沈诚律师事务所律师。 被告人张永才，男，1987年12月3日出生于江苏省灌云县，汉族，小学文化，务工，户籍地江苏省灌云县，现住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月7日被寄押于安溪县看守所，同年7月8日被押解至尤溪并于当日被尤溪县公安局刑事拘留，同年8月15日被依法逮捕。现羁押于尤溪县看守所。 辩护人于娇蕊，福建为念律师事务所律师。 尤溪县人民检察院以尤检诉刑诉〔2019〕324号起诉书指控被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江、张永才犯诈骗罪，于2019年10月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。尤溪县人民检察院指派检察员陈丽出庭支持公诉。被告人苏金碧及其辩护人周长青、被告人钟炳山及其辩护人余有胜、被告人钟加发及其辩护人余艳珍、被告人苏委江及其辩护人管蕾婕、被告人张永才及其辩护人于娇蕊均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年下半年以来，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江四人经合谋共同出资购买了电脑、系统盘、手机、电话卡、无线网卡等作案工具到尤溪县城关镇以冒充网络贷款平台的信贷人员的方式实施电信诈骗。2019年3月份被告人张永才加入该诈骗团伙。 被告人苏金碧先是通过互联网发布虚假的贷款信息，待被害人点击虚假广告并填写个人信息后，被告人苏金碧、钟加发、钟炳山、苏委江、张永才便根据被害人填写的信息，用专门的作案手机拨打被害人手机号码，谎称自己是重庆百度小额贷款有限公司工作人员，要求被害人添加客服微信、QQ号，并将事先准备好的《重庆百度小额贷款有限公司借贷合同书》发给被害人，让被害人填写相关信息签字后拍照发回，之后被告人便要求被害人按照合同规定交纳保证金，让被害人将保证金转到其指定的徐培杰、赵霞玲等人的银行账户后，再次以需刷流水、缴纳验证金为由要求被害人继续将钱转至其指定的银行账户。 2019年3月底，被告人苏金碧、钟加发、钟炳山、苏委江、张永才再次共同出资在安溪县购买了手机、电话卡、无线网卡等作案工具，并租赁了尤溪县城关镇沈城一品1号楼1601室用于实施电信诈骗。同年4月15日，该犯罪团伙准备在沈城一品1号楼1601室实施诈骗时被公安机关查获。自2018年下半年至2019年4月15日期间，该诈骗团伙以上述方法骗取被害人孔某9000元、被害人闻某27000元、被害人陆某3000元。其中，苏金碧、钟加发、钟炳山、苏委江的诈骗金额为39000元，被告人张永才的诈骗金额为3000元。 2019年4月15日，被告人苏金碧、钟加发、钟炳山、苏委江在尤溪县城关镇沈城一品小区1号楼1601室被尤溪县公安局民警抓获。同年7月6日，被告人张永才在安溪县参内乡圆谭半岛安置小区3号楼一楼被安溪县公安局民警抓获。尤溪县公安局依法扣押作案工具系统U盘7个、4G热点网卡1个、笔记本电脑2台、手机7部、手机卡5张、移动POSS机2个等。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证（照片）、书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解、辨认笔录、搜查笔录、扣押笔录、视听资料、电子数据等证据。 公诉机关认为，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江、张永才以非法占有为目的，利用互联网络，虚构事实，骗取他人财物，其中，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江涉案金额达39,000元，数额巨大，被告人张永才涉案金额达3000元，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人苏金碧、钟炳山曾因电信网络诈骗犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款，是累犯，应当从重处罚。庭审中，公诉机关提出被告人张永才犯有前科，应酌情从重处罚；各被告人对不特定多数人实施犯罪，应酌情从重处罚；被告人张永才认罪认罚，可以从轻处罚。建议对被告人苏金碧判处有期徒刑四年二个月至四年六个月，并处罚金；对被告人钟炳山判处有期徒刑四年至四年三个月，并处罚金；对被告人钟加发判处有期徒刑三年三个月至三年五个月，并处罚金；对被告人苏委江判处有期徒刑三年四个月至三年六个月，并处罚金；对被告人张永才判处有期徒刑六个月至七个月，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人苏金碧辩解称对起诉书指控的罪名及犯罪金额无异议，但认为被害人孔某、闻某被骗系其一人所为，与其他被告人无关。 被告人苏金碧的辩护人提出辩护意见，1.本案事实已查清，对罪名和犯罪事实无异议；2.苏金碧自愿认罪、有悔罪表现，虽未认罚，但可以从轻处罚；3.苏金碧认可犯罪事实、如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚；4.建议结合苏金碧的认罪态度，对其从轻处罚，判处有期徒刑三年至三年六个月。 被告人钟炳山辩解称对起诉书指控的罪名无异议，但认为其2018年未到过尤溪，未参与犯罪，涉案金额只有3000元。 被告人钟炳山的辩护人提出辩护意见，1.对起诉书指控的罪名无异议；2.指控钟炳山参与诈骗孔某9000元、闻某27000元事实不清、证据不足，理由是：（1）公安局起诉意见书未认定钟炳山参与诈骗孔某9000元；（2）2019年3月前是苏金碧策划诈骗的准备阶段，而钟炳山是2019年3月后才被苏金碧带至尤溪实施诈骗的；（3）钟炳山及其他被告人对该事实予以否认，被告人的供词应以今天的庭审交代为准；3.钟炳山具有如实交代犯罪事实、有悔罪表现、起辅助作用、未获得利益、诈骗金额不大等从轻、减轻处罚情节。 被告人钟加发辩解称对起诉书指控的罪名无异议，但对犯罪数额有异议，只有3000元。 被告人钟加发的辩护人提出辩护意见，1.对起诉书指控的罪名无异议；2.对诈骗数额有异议，苏金碧已供述孔某、闻某被骗是其一个人所为，其他人未参与，现有证据未能证明钟加发参与该两起犯罪，钟加发参与的诈骗数额为3000元；3.钟加发具有坦白、系初犯、从犯、自愿认罪等从轻处罚情节。 被告人苏委江辩解称对起诉书指控的罪名无异议，但对起诉书指控的金额有异议，只有3000元，其出资1000元系借给苏金碧的钱，不知苏金碧将钱用于购买作案工具。 被告人苏委江的辩护人提出辩护意见，1.对起诉书指控的罪名和部分犯罪事实无异议；2.指控苏委江参与2019年2月24日两起诈骗证据不足，苏委江的供述和辩解、钟加发、钟炳山的供述和丽思酒店工作人员的陈述等证据证明苏委江在2019年2月未来到尤溪，36,000元不应计入苏委江犯罪数额；3.苏委江具有坦白、作用较小、参与次数较小、犯罪数额较小、积极退赃、有悔罪表现、系初犯等从轻处罚情节。 被告人张永才对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人张永才的辩护人提出辩护意见，1.对起诉书指控的罪名无异议；2.张永才具有当庭自愿认罪认罚、签署认罪认罚具结书、涉案金额较少等从轻、减轻处罚情节，建议对其判处有期徒刑六个月。 经审理查明，2018年10月以来，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江四人经合谋共同出资购买了电脑、系统盘、手机、电话卡、无线网卡等作案工具到尤溪县以冒充网络贷款平台信贷人员的方式实施电信诈骗。2019年3月，被告人张永才加入该诈骗团伙。2019年3月底，苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江、张永才再次共同出资在安溪县购买了手机、电话卡、无线网卡等作案工具，并租赁了尤溪县城关镇沈城一品1号楼1601室用于实施电信诈骗。 被告人苏金碧先是通过互联网发布虚假的贷款信息，待被害人点击虚假广告并填写个人信息后，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江、张永才便根据被害人填写的信息，用专门的作案手机拨打被害人手机号码，谎称自己是重庆百度小额贷款有限公司工作人员，要求被害人添加客服微信、ＱＱ号，并将事先准备好的《重庆百度小额贷款有限公司借贷合同书》发给被害人，让被害人填写相关信息签字后拍照发回，之后被告人便要求被害人按照合同规定缴纳保证金，让被害人将保证金转到其指定的徐培杰、赵霞玲等人的银行账户后，再次以需刷流水、缴纳验证金为由要求被害人继续将钱转至其指定的银行账户。2018年10月至2019年4月15日，该诈骗团伙共骗取被害人孔某、闻某、陆某等3人共计39000元，其中：1.2019年2月24日，被害人孔某被骗9000元；2.2019年2月24日，被害人闻某被骗27000元;3.2019年3月25日，被害人陆某被骗3000元。 2019年4月15日，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江在尤溪县城关镇沈城一品1号楼1601室被尤溪县公安局民警抓获。同年7月6日，被告人张永才在安溪县参内乡圆谭半岛安置小区3号楼一楼被安溪县公安局民警抓获。尤溪县公安局依法扣押了系统U盘7个、4G热点网卡1个、笔记本电脑2台、手机7部、手机卡5张、移动POSS机2个等物。 另查明，案发后，被告人苏委江退赔被害人陆某经济损失3000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 一、物证：系统U盘7个、4G热点网卡1个、笔记本电脑2台、手机7部、手机卡5张、移动POSS机2个（均为照片）证实，公安机关从被告人苏金碧等人租住的尤溪县城关镇沈城一品1号楼1601室套房内搜查并扣押了被告人所持有的物品。 二、书证 1.丽思酒店住宿登记单证实，2018年10月14日至2018年10月15日，被告人钟加发与谢昭榕登记入住丽思酒店；2018年10月23日、10月25日、10月31日、11月1日、11月12日、2019年1月23日、2月14日、2月22日、2月25日、3月3日，被告人苏金碧单独或与谢昭榕、苏桂林、被告人钟炳山等人登记入住丽思酒店，其中2019年2月22日至2月25日、2月25日至2月27日，被告人苏金碧与被告人钟炳山登记入住丽思酒店；2019年2月25日、3月4日，被告人张永才登记入住丽思酒店。 2.房屋租赁合同证实，2019年3月28日，被告人张永才与郑某签订房屋租赁合同，约定张永才租赁郑某位于沈城一品1号楼1601室的房屋，月租2500元，租赁期限六个月，自2019年3月28日起至2019年9月27日止。 3.孔某62×××79农业银行账户明细清单、孔某被诈骗案交易记录证实，被害人孔某于2019年2月24日分别转账3000元至赵霞玲账户62×××56；转账6000元至沈阳鑫元达商贸有限公司账户（06）155401040050224。 4.闻某交通银行6222620590006393858流水、转账记录截图证实，2019年2月24日15时02分，被害人闻某通过微信向赵霞玲华夏银行（0556）账户转账3000元；同日17时15分、18分，6222620590006393858账户共转账8000元至安宁奥维茶餐厅（账户21×××90）；19时06分，6222620590006393858账户收到账号为24×××33转账16000元，后分别取出10000元、2500元、500元，并转账2000元至账户奥维茶餐厅（账户21×××90）。 5.62×××66流水、转账记录截图证实，贺昌纯的账户分别于2019年2月24日17时20分和19时30分转账8000元、16000元至赵霞玲62×××56账户。 6.赵霞玲62×××56华夏银行银行卡存款金融交易明细查询证实，2019年2月24日，该账户收到被害人孔某账号62×××79转账3000元；收到财付通账号24×××33转账3000元；收到贺昌纯账号62×××66转账8000元、16000元。 7.陆某转账截图、徐培杰62×××65招商银行银行卡交易明细清单、柳晓阳62×××81中国建设银行银行卡客户交易明细清单证实，2019年3月25日，陆某转账3000元至徐培杰招商银行账户，同日15时许，该账户收入3000元，该款于同日被转至户名柳晓阳、账号为62×××81的账户后以ＡＴＭ取款的方式被取出。 8.186××××0320通话记录清单、基站位置图证实，2019年2月24日，186××××0320与被害人闻某182××××9995手机号码进行多次通话，对应的基站代码为（55708,20351）、（55708,20912）等，根据基站位置显示，186××××0320和被害人通话时使用位置在尤溪县；2019年2月24日，186××××0320与被害人孔某139××××0572手机号码进行多次通话，对应的基站代码为（55708,20912）等，根据基站位置显示，186××××0320和被害人通话时使用位置在尤溪县。 9.186××××7537通话记录清单证实，2019年2月24日8时50分，186××××7537与被害人孔某139××××0572手机号码进行通话，对应的基站代码为（55708，20912），根据基站位置显示，186××××7537和被害人通话时使用位置在尤溪县。 10.131××××0595通话记录清单证实，2019年3月25日，131××××0595与被害人陆某132××××1437手机号码进行多次通话，对应的基站代码为（55708，20046）、（55708，20325）、（55708，20191）。 11.车辆、手机位置对照表、卡口照片、案件侦破情况说明书证实，2019年2月24日，手机号码186××××0320在城西××、××大洋宾馆、环城路童心幼儿园、锦鸿佳园基站有通话记录，与闽Ｄ×××××小车经过中医院红绿灯、西门加油站、林科所、潘山红绿灯路口卡口轨迹相同，该车当时为被告人苏金碧、钟加发所驾驶、使用；手机号码131××××0595通讯发生时间为2019年3月25日至3月27日，活动位置均在尤溪县境内。通过131××××0595的活动情况，结合卡口系统发现闽Ｄ×××××福特牌小车为被告人苏金碧、钟加发所驾驶、使用。2019年3月25日，闽Ｄ×××××的福特牌小车通过七口街等卡口。 12.苏金碧159××××1311通话记录清单、158××××0497通话记录清单、16683159639通话记录清单证实，被告人苏金碧所使用的159××××1311、158××××0497手机号码于2018年10月9日至10月15日、10月23日至10月27日、10月31日至11月3日、11月6日至9日、11月12日至11月21日、11月25日；2019年2月14日至2月17日、2月14日至2月16日、2月22日至2月27日、3月3日至3月10日、3月15日至3月29日、4月3日至4月7日、4月14日至4月15日在尤溪县内有进行通话。 13.钟炳山134××××6061通话记录清单证实，被告人钟炳山所使用的134××××6061手机于2019年2月15日至2月17日、2月22日至2月27日、3月3日至3月9日、3月15日至3月19日、4月3日至4月7日、4月14日至4月15日在尤溪县内有进行通话；在2019年2月23日、2月25日、3月25日与被告人苏金碧使用的159××××1311电话有进行通话。 14.钟加发132××××3459通话记录清单、180××××8839通话记录清单证实，被告人钟加发所使用的180××××8839、132××××3459的手机号码于2018年10月15日、11月21日、2019年2月22日至2月26日、3月5日、3月16日至3月27日、4月3日至4月7日在尤溪县内有进行通话；且于2019年3月25日在尤溪县内进行通话显示的基站位置（55708,20046）与被害人陆某被骗拨打的电话基站一致。 15.苏委江138××××7206通话记录清单证实，被告人苏委江所使用的138××××7206手机于2018年10月23日至10月26日、2019年3月26日、4月3日至4月7日、4月14日在尤溪县内有进行通话；在2019年2月23日与被告人苏金碧使用的159××××1311电话有进行通话；2019年2月24日在安溪县内有通话记录。 16.张永才151××××1666通话记录清单证实，被告人张永才所使用的151××××1666手机于2019年2月25日至2月27日、3月4日至3月5日、3月23日至3月29日、4月3日至4月7日、4月14日在尤溪县内有进行通话；2019年2月24日在安溪县内有通话记录。 17.户籍证明、基本信息证实，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江、张永才犯罪时均已达负完全刑事责任年龄。 18.违法犯罪经历查询情况表、福建省安溪县人民法院［2015］安刑初字第819号刑事判决书、刑满释放证明书、河南省虞城县人民法院（2017）豫1425刑初1014号刑事判决书、释放证明书证实，被告人苏委江、钟加发无违法犯罪经历；被告人苏金碧因犯诈骗罪于2015年10月10日被安溪县人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，2015年11月13日刑满释放，该犯罪系电信网络诈骗；被告人钟炳山因犯诈骗罪于2017年12月22日被河南省虞城县人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元，2017年12月28日刑满释放，该犯罪系电信网络诈骗。 19.认罪认罚具结书证实，被告人张永才自愿认罪认罚，尤溪县人民检察院建议对其判处有期徒刑六个月至七个月，并处罚金人民币二千元。 20.中国农业银行业务凭证证实，案发后，被告人苏委江退赔被害人陆某经济损失3000元。 21.到案经过证实，2019年4月15日，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江在尤溪县城关镇沈城一品1号楼1601室被尤溪县公安局民警抓获；2019年7月6日，安溪县公安局民警在安溪县参内乡圆谭半岛安置小区3号楼一楼抓获被告人张永才。 22.临时寄押证明证实，2019年7月7日17时30分，被告人张永才被送至安溪县看守所临时寄押，于同年7月8日15时35分提押出所。 三、证人证言及辨认笔录 1.证人李某的证言及辨认笔录、营业执照、钟炳山机动车驾驶证、借车协议、李某身份证、通顺汽车租赁有限公司登记表证实，其在泉州市安溪县经营安溪县湖头全顺汽车租赁行。2019年2月21日至28日、3月3日至3月10日，钟炳山（经辨认，为被告人钟炳山）向其车行租用了一部车牌号为闽Ｄ×××××的起亚Ｋ3轿车。2019年3月15日至3月31日、4月14日，钟炳山向其车行租了车牌号为闽Ｄ×××××的福特蒙迪欧轿车，这部车的所有人是其本人。 2.证人郑某的证言及辨认笔录证实，2019年3月底的一天，有一个胖子（经其辨认，为被告人苏金碧）和另外两个男子（经其辨认，为被告人钟炳山、张永才）向其租用位于尤溪县城关镇沈城一品1号楼1601室的套房，双方约定每个月租金2500元，并签订了租赁合同，他们把押一付一的租金5000元给其。房子内共有三台空调，两台热水器、一台冰箱、一台洗衣机、三张床、一套沙发、两个柜子、两台电视、一张餐桌，除此之外，套房内的物品均是对方的。 3.证人游某的证言及辨认笔录证实，其从2015年起就在三福丽思酒店工作，主要负责前台收银、登记住宿旅客信息、帮旅客开票等工作，客人在酒店入住时，其都会将旅客信息（包括姓名、身份证号码、房间号、金额等）登记在登记本上，登记本上备注信息写“游”字的都是其负责登记的。其对苏金碧（经辨认，为被告人苏金碧）有印象，苏金碧最早是2018年10月份左右来酒店入住，之后每隔一段时间就会来住一次，和他一起来的还有几个男的（经辨认，其中一个男的为被告人钟加发），每次来的人数和人都不太一样。 4.证人池某的证言及辨认笔录证实，其是三福丽思酒店的前台服务员，因其被苏金碧（经其辨认，为被告人苏金碧）凶过，对他印象深刻。苏金碧于2018年10月至2019年3月4日，多次入住三福丽思酒店。 四、被害人陈述及相关书证 1.被害人闻某的陈述、受案登记表、立案决定书、《民事起诉状》、转账支票、《重庆百度小额贷款有限公司借款合同书》证实，其手机号为182××××9995，2019年2月24日，其使用手机上网进入百度浏览器页面，看到一个百度的小额贷款。点击“立即申请”输入手机号码后，其接到电话问其是否要借款，并让其添加对方ＱＱ号17×××95、ＱＱ名称：陆静，其添加后，对方就发了一份《重庆百度小额贷款有限公司借贷合同书》给其，其将该合同书打印出来填写，后用手机拍照下来给对方，对方让其打电话给他们的经理，电话号码为186××××0320，对方让其转账3000元到户名为赵霞玲、账号为62×××56华夏银行账户上，其转账后，对方又要求其转账8000元，其到安宁奥维茶餐厅叫商店里的人帮其转了8000元给对方，之后对方让其继续转账16000元，并威胁说如果不转账就走司法程序进行起诉，其便让安宁奥维茶餐厅叫商店里的人帮其转了16000元给对方，之后对方告知其还要交20000元交易金额来激活资金，其才意识到自己被骗。期间，其共被骗27000元。其还根据对方提供的《重庆百度小额贷款有限公司借贷合同书》填写相应的贷款申请并收到对方发来的写有被告为闻某的民事起诉状。 2.被害人孔某的陈述、受案登记表、立案决定书、ＱＱ聊天记录证实，其手机号为139××××0572。2019年2月24日8时49分，其接到一个陌生电话186××××7537，对方自称是重庆百度贷款有限公司的客服，说可以在他们公司贷款30000元，让其添加ＱＱ号17×××95、昵称为“陆静”（工号：00327）。其添加ＱＱ号后，按对方的要求填写资料。对方要求其交3000元的保证金到户名为赵霞玲、卡号为62×××56的华夏银行账户上，其转账后，对方发送了一张重庆银行的放款通知书，说其银行卡流水不够，让其再转6000元到户名为沈阳鑫元达商贸有限公司、卡号61×××24农业银行账户上。其将6000元转过去后，对方又用186××××0320手机号给其打电话让其付贷款的40%即12000元给他们，其感觉被骗，便报警。期间其共被骗9000元。 3.被害人陆某的陈述及受案登记表、立案决定书、ＱＱ聊天截图、《重庆百度小额贷款有限公司借贷合同书》证实，其手机号为132××××1437。2019年3月25日，其通过小额信贷Ａｐｐ借东风福利版申请了15000元的小额贷款，当天中午，其接到对方用电话号码131××××0595打来的电话说可以贷款，让其添加对方ＱＱ，ＱＱ号码为32×××45，ＱＱ名字是小静，对方让其转账到收款人徐培杰，账号为62×××65的招商银行账户上。其通过微信向对方账户转账3000元，支付账号为62×××78，户主为陆某，开户行是农业银行。其在《重庆百度小额贷款有限公司借款合同书》上按照合同要求填写了相关信息。 五、被告人的供述和辩解及辨认笔录 1.被告人苏金碧的供述和辩解及辨认笔录证实，2018年至案发其有来尤溪实施诈骗、探亲；2019年过年前和钟炳山（经辨认，为被告人钟炳山）带了一台电脑试资料，骗取3000元。2019年3月中旬，其从安溪来尤溪探望长辈，在朱熹公园附近的小区看到有一个出租房子的广告，因其最近赌博输钱，萌生了和钟加发（经辨认，为被告人钟加发）、钟炳山、“财狼”（经辨认，为被告人张永才）一起租个房子做诈骗骗钱的想法，他们均同意。其开始寻找出租房。回到安溪之后，其邀请苏委江（经辨认，为被告人苏委江）一起做诈骗。五个人每个人出4000元，共凑了20,000元。2019年3月28日，其和钟加发、钟炳山、张永才到尤溪找房东租房子，房子在尤溪县城关镇沈城一品1号楼1601室。次日，其四人回到安溪准备做诈骗的工具：电脑、系统盘（像U盘一样）、手机、电话卡、无线网卡等工具，这些东西是钟炳山和张永才去买的。诈骗工具准备好后，其和钟炳山、苏委江三个人带了两台笔记本电脑、系统盘、手机、电话卡、无线网卡，还有各自的换洗衣服等物品到尤溪，决定以贷款的方式骗钱。首先其和钟炳山等人会在百度上发放广告，如果有人点击了弹窗小广告，那个广告就会跳出一个框框让客户填写资料，需要贷款的客户填写完，根据广告商提供的网址看到客户所填写的资料，打电话给客户，自称是贷款公司的客服，叫客户添加QQ或者微信，按照聊天模板跟客户聊天，引诱客户上当。客户上当后，按照收到的合同签字后拍照或传真过来，并要求客户履行合同，即交两三千元不等的保险金。联系好取钱的人，让客户将钱转入取钱人提供的银行卡就算诈骗成功。 2.被告人钟炳山的供述和辩解及辨认笔录证实，其有和苏金碧（经辨认，为被告人苏金碧）、钟加发（经辨认，为被告人钟加发）到尤溪试了几次资料，骗到3000元；从2019年春节至2019年3月，每次来到尤溪都住在丽思酒店。2019年3月份，苏金碧邀其和钟加发、苏委江（经辨认，为被告人苏委江）三人冒充网络贷款平台的信贷人员实施电信诈骗并决定在尤溪寻找地点实施诈骗，三人表示同意，后“财狼”（经辨认，为被告人张永才）也一同加入。五个人来尤溪住在三福丽思酒店实施了一起诈骗，骗得3000元，该款项转到徐培杰的账户。2019年3月底，五个人每人出资4000元，各占20%股份，并再次来到尤溪，租在沈城一品小区其中一栋楼的16楼的一个套房。实施诈骗时，由苏金碧在网络上投放“重庆百度小额贷款有限公司”广告，当需要贷款的百度用户看到贷款广告并点进来后，填写资料，由苏金碧将客户填写的信息发给其和张永才，其和张永才拨打电话给客户，让客户添加QQ号，由苏委江和钟加发负责冒充客服和客户聊，出示公司的名称、资质让客户相信是正规的贷款公司。客户在《重庆百度小额贷款有限公司借款合同书》填好个人信息后把合同签好拍照传回来，并将合同要求的保证金3000元左右转到指定账户，收到钱后就把放款通知书发给对方。然后跟客户说银行资金流水不够，需要再交一笔验资的费用，相信的人就继续被骗。 笔记本电脑没有安装系统，系统盘和新买的设备都被公安机关扣押了。在诈骗过程中使用的QQ的昵称有叫“陆静”，有叫“小静”，也有叫“静儿”的，所用的QQ头像是一个穿着白色衬衫的戴着耳麦的女性照片。 3.被告人钟加发的供述和辩解及辨认笔录证实，2018年11月的一天，苏金碧（经辨认，为被告人苏金碧）邀请其到尤溪做诈骗，后用苏委江（经辨认，为被告人苏委江）的驾驶证租了一辆福特车。由其开车，将苏金碧和苏委江二人从安溪送到尤溪，住在丽思酒店。下车时，其已经看到车上有笔记本电脑和手机，这些是苏金碧和苏委江买好的。三个人开了一间房间。第三天，有个客户交了3000元保险金。第四天，就回到安溪。2018年基本上都是苏金碧出资，其让苏金碧先垫资，不懂苏委江有没有出资。2019年元宵之前，苏金碧邀请其到尤溪做诈骗，其表示答应。几天后，其和钟炳山（经辨认，为被告人钟炳山）、苏金碧来到尤溪并入住丽思酒店，在寻找租用套房未果后回到安溪。2019年3月底的一天，其和苏金碧、钟炳山、“豺狼”（经辨认，为被告人张永才）、苏委江乘坐租赁的小车再次来到尤溪并租用了大润发附近小区16楼的一间套房，但未实施诈骗。2019年4月15日，其五个人先后到达尤溪，其和张永才刚到出租房即被抓到。苏金碧说按照骗到钱的总额20%进行分红。在分工上，其和钟炳山一组，钟加发、苏委江是在线客服，钟炳山、张永才是电话客服，苏金碧扮演“经理”角色，负责让被骗对方把钱打入他们指定账户内。客服主要的工作就是引导受害人怎么样办理借贷手续，目的是为了让对方签订合同。打电话的意思是，如果有人在网上看到广告，在网上填写好资料以后，由负责打电话的人联系对方，叫对方加客服的QQ。诈骗的流程是客户在网上填写资料，打电话的人就联系客户，叫客户加客服QQ，客服向客户解释借贷的具体情况促使其签订合同，签订完合同，由经理苏金碧跟客户聊天，确定对方会交合同上的保证金时，将银行账号发给受害人，让他转钱过来。签订贷款合同，以贷款是无抵押合同贷款为由，让对方先打钱购买保险3000元，如果对方打款了，继续以验证流水要追加打款金额等方式要求申请人继续向指定账户打款，直到对方发现被骗，就不再联系对方。 在诈骗期间是用重庆百度小额贷款有限公司的模板、资料，用的身份是里面的工作人员，是叫陆静的工作人员身份，ＱＱ昵称都含有一个“静”字，有叫“小静”，也有叫“静儿”的。合同的开头是“重庆百度小额贷款有限公司”。《重庆小额贷款有限公司借款合同书》有借款方的个人信息栏、借贷金额、利息、还款方式等内容需要对方填写，其中还有一条是要对方缴纳保险3000元，所使用的这些模板、资料都是提前准备好的。有部分模板、资料被公安机关扣押了。借款方闻某就是被骗的其中一个客户。民事起诉状是为了防止客户不打款而发给客户，以按照套路骗他们的钱。 4.被告人苏委江的供述和辩解及辨认笔录证实，其先后四次来到尤溪。2018年10月的一天，其送苏金碧去尤溪后，苏金碧在一次聊天中邀请其去尤溪做电信诈骗，二人购买了笔记本电脑、手机以及网卡等诈骗设备。苏金碧邀请了钟炳山、钟加发、“财狼”（经辨认，为被告人张永才）等人。2018年年底的一天，其和苏金碧、钟炳山、钟加发、张永才乘租来的车到尤溪入住丽思酒店。苏金碧将小广告发到百度上，用户使用百度看到弹出的贷款信息点进去后，加ＱＱ进行联系。小广告是苏金碧联系做的。次日，百度用户加了ＱＱ，由其负责聊天，其跟对方说是重庆百度小额贷款有限公司的，并按照文本内容跟用户聊天。用户填写信息、签贷款协议并拍照发过来后，其让对方交3000元保证金，当用户转账后，专门帮忙洗钱的人会通过ＱＱ告知已到账，其将放款通知书给对方，然后跟对方说银行资金流水不够，要交验资费，客户没信，就没继续转了。2019年4月初，其和苏金碧、钟炳山、钟加发、张永才带着一台笔记本电脑、无线网卡、Ｕ盘系统到租来的小区1号楼1601室进行诈骗，但没有客户。2019年4月15日，其和苏金碧、钟炳山、钟加发、张永才先后来到尤溪，还没开始实施诈骗，就被抓获。这段时间，其五个人都有投资购买设备、按分工做事，将骗来的钱一起分掉，其分到5000多元。除了在丽思酒店和租来的套房诈骗以外，有时也会在车上实施诈骗。其一直使用138××××7206手机号，在尤溪从事诈骗期间，有一次没有带手机，一次把手机关了。 系统Ｕ盘买来的时候都是全新的，只是安装了系统，ＱＱ和浏览器等一些软件，里面的其他资料都是在使用过程中加进去的。在电脑上检查到的《重庆百度小额贷款有限公司借款合同书》是用来骗客户的材料。闻某是其中一个被骗的客户。当客户不肯交保证金，用《百度金融民事起诉状》告知客户合同规定要先交保证金，如果不交就会起诉，这样客户就会按要求交保证金了。民事起诉状中的陆某就是其中一个客户，以防止陆某不肯交保证金。所使用的ＱＱ昵称有叫“陆静”，有叫“小静”的，所用的ＱＱ头像是一个穿着白色衬衫的女的戴着耳麦的照片，这些在公安制作的电子数据检查笔录中都有，是其和苏金碧等人在诈骗中使用的。发给客户的银行卡账户有叫徐培杰的，还有一个叫赵霞玲。 5.被告人张永才的供述和辩解及辨认笔录证实，朋友经常称呼其为“才狼”。其于2019年2月中旬左右在安溪认识钟炳山（经辨认，为被告人钟炳山）并保持联系。当月，钟炳山叫其来尤溪，其和钟炳山开车过来。2019年3月初，钟炳山邀请其到尤溪玩，其到了尤溪后和钟炳山及他的朋友苏金碧（经辨认，为被告人苏金碧）、苏委江（经辨认，为被告人苏委江）、钟加发（经辨认，为被告人钟加发）住在丽思酒店。玩了两天后，其想回安溪，但是钟炳山他们还不想回去。钟炳山找其借身份证原件以租房子，其先回安溪。几天后，钟炳山找到房子并让其来签字，其到了尤溪一品1号楼的1601室，苏金碧、钟委江、钟加发都在，由钟炳山将房租交给房东，其和房东签订合同。次日，其和苏金碧、钟炳山、钟加发一起回到安溪。在此期间，其和其他人实施过一次诈骗，但不知被害人是谁。钟炳山让其出资4000元，其中1000元用于买东西。 2019年4月15日，钟炳山和苏金碧、苏委江到达尤溪后，邀请其和钟加发一起到尤溪，并让其带一张全新手机卡。其和钟加发坐动车到尤溪一品1号楼的1601室，看到有警察在房间里面，就跑了。 六、搜查笔录、扣押笔录等 1.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片证实，尤溪县公安局民警对被告人苏金碧等人租住的尤溪县城关镇沈城一品1号楼1601室进行搜查，共搜查出系统U盘7个、4G热点网卡1个、笔记本电脑2台、手机5部、手机卡5张、房屋租赁合同1份，并对上述物品予以扣押。 2.扣押笔录、扣押决定书、发还清单证实，2019年4月15日，尤溪县公安局对被告人苏金碧等人驾驶的闽Ｄ×××××小车予以扣押。同年4月18日，尤溪县公安局已将该小车发还给李某。 3.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片证实，2019年4月15日，尤溪县公安局从被告人钟加发处扣押了手机2部、移动POSS机2个、银行卡5张。 七、电子数据：电子数据检查笔录、电子数据检查报告证实，2019年4月17日，尤溪县公安局刑侦大队将从被告人苏金碧处扣押的两个白色Ｕ盘，移交尤溪县公安局网安大队进行检查，经检查，提取到：1.《重庆百度小额贷款有限公司借贷合同书》，该合同与被害人闻某、陆某提供的贷款合同书一致；2.微信截图照片，该照片与被害人陆某提供的微信聊天记录的内容一致；3.民事起诉状（被告为陆某），该起诉状与被害人陆某的身份信息一致，落款时间2019年3月25日即案发当日；4.文本文档中体现诈骗脚本：“招商银行62×××65收款人：徐培杰”；5.文本文档中体现诈骗脚本：“我是重庆百度客服专员陆静（工号：00327）”。 关于被告人提出的辩解及辩护人提出的辩护意见，根据查明的事实和证据，本院综合分析评判如下： 1.关于被告人钟炳山提出其2018年未到过尤溪，未参与犯罪；被告人苏委江提出出资1000元系借给苏金碧，不知苏金碧将钱用于购买作案工具的辩解。经查，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江的供述与被告人苏金碧、钟加发、苏委江的通话记录清单、丽思酒店登记单等证据相互印证证实，2018年10月以来，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江主观上有实施诈骗的故意，共同出资购买作案工具，并形成了以苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江为成员的诈骗团伙，来到尤溪入住丽思酒店实施诈骗，成功骗取一起。故被告人钟炳山、苏委江该节辩解，与查明的事实不符，不予采纳。 2.关于被告人苏金碧提出被害人孔某、闻某被骗系其一人所为，与其他被告人无关的辩解，被告人钟炳山、钟加发、苏委江及其辩护人提出钟炳山、钟加发、苏委江的诈骗金额只有3000元的辩解及辩护意见。经查，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江、张永才的供述和证人李某的证言、通顺汽车租赁有限公司登记表、被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江、张永才的通话记录清单、丽思酒店登记单、186××××0320、186××××7537通话记录清单、车辆、手机位置对照表、卡口照片、证人郑某的证言、房屋租赁合同等证据相互印证证实，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江于2018年底即共同合谋诈骗，形成犯罪团伙，并多次前往尤溪；于2019年2月21日,钟炳山向车行租车，并同苏金碧、钟加发于2019年2月22日至2019年2月27日来到尤溪入住丽思酒店，苏金碧、钟加发在2019年2月24日实施诈骗时骗取被害人孔某9000元、闻某27000元。张永才于2019年3月加入该诈骗团伙，并和被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江共同出资购买作案工具，由钟炳山租车，五人于2019年3、4月多次来到尤溪实施诈骗，持续至案发之日。被告人苏金碧、钟加发、钟炳山、苏委江为实施诈骗犯罪，组成较为固定的犯罪组织，故四被告人参与本案犯罪的起算时间为2018年10月，应分别对其参与期间（即2018年10月至2019年4月15日）该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任；被告人张永才参与本案犯罪的起算时间为2019年3月，应对其参与期间（即2019年3月至2019年4月15日）该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。故被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江该节辩解及钟炳山、钟加发、苏委江的辩护人提出的该节辩护意见，与查明的事实不符，且无法律依据，不予采纳。 本院认为，被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江、张永才以非法占有为目的，共同采用电信设备，采用虚构事实、隐瞒真相的方法共同骗取他人财物，其中苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江诈骗金额为39,000元，均数额巨大；张永才诈骗金额为3000元，数额较大；苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江、张永才的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。苏金碧、钟炳山曾因实施电信网络诈骗被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江、张永才系通过拨打电话对不特定多数人实施诈骗，应酌情从重处罚。苏金碧自愿认罪，可以酌情从轻处罚。苏委江退出部分违法所得，可以酌情从轻处罚。张永才如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可以从轻处罚。关于苏金碧的辩护人提出苏金碧有自愿认罪情节、苏委江的辩护人提出苏委江有退赃情节、张永才的辩护人提出张永才有自愿认罪认罚情节的辩护意见，理由成立，予以采纳，其余量刑辩护意见，理由不成立，不予采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第二十五条、第六十五条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条规定，判决如下： 一、被告人苏金碧犯诈骗罪，判处有期徒刑四年个三月，并处罚金人民币二万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月16日起至2023年7月15日。罚金应于判决生效之日缴纳。） 二、被告人钟炳山犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二万二千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月16日起至2023年7月15日。罚金应于判决生效之日缴纳。） 三、被告人钟加发犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币二万二千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月16日起至2022年9月15日。罚金应于判决生效之日缴纳。） 四、被告人苏委江犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月16日起至2022年8月15日。罚金应于判决生效之日缴纳。） 五、被告人张永才犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月7日起至2020年2月6日。罚金应于判决生效之日缴纳。） 六、责令被告人苏金碧、钟炳山、钟加发、苏委江退赔被害人孔某经济损失9000元，退赔被害人闻某经济损失27000元； 七、扣押在尤溪县公安局的系统U盘7个、4G热点网卡1个、笔记本电脑2台、手机7部、手机卡5张、移动POSS机2个、银行卡5张，由尤溪县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长  林自驹 审判员  陈其乐 审判员  吴启燊 二〇二〇年一月十六日 法官助理黄珑燕 书记员韩智霖 附：本案适用法律条款 1.《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 前款规定的犯罪，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 3.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。