山东省五莲县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)鲁1121刑初102号 公诉机关山东省五莲县人民检察院。 被告人王某，男，1988年8月3日出生于山东省五莲县，汉族，初中文化，群众，原五莲县XXXXx有限公司法定代表人，五莲县翼龙贷负责人，山东省五莲县XX山东省五莲县城区XXXXX。2017年8月29日，因涉嫌犯挪用资金罪被五莲县公安局刑事拘留，同年10月1日被取保候审。2018年9月29日，被五莲县人民检察院取保候审。2019年9月29日，被本院取保候审。2019年12月27日，经本院决定被逮捕。现羁押于五莲县看守所。 辩护人李云娥，山东阳尔律师事务所律师。 被告人张某，男，1990年2月20日出生于山东省五莲县，汉族，初中文化，群众，原五莲县XXXXXXX有限公司监事，五莲县XXXX风控员，山东省五莲县XX山东省五莲县XXXXX。2015年10月17日，因殴打他人被五莲县公安局行政拘留七日，罚款五百元。2017年9月5日，因涉嫌犯挪用资金罪被五莲县公安局刑事拘留，同年10月1日被取保候审。2018年9月29日，被五莲县人民检察院取保候审。2019年9月29日，被本院取保候审。2019年12月27日，经本院决定被逮捕。现羁押于五莲县看守所。 指定辩护人陈善文、吴玉华，山东扶平律师事务所律师。 山东省五莲县人民检察院以莲检公诉刑诉[2019]93号起诉书指控被告人王某、张某犯挪用资金罪，于2019年4月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省五莲县人民检察院指派检察员井海波、王衍冬、陈思出庭支持公诉，被告人王某、张某及上列辩护人到庭参加诉讼。2019年6月26日、10月25日，经公诉机关建议，本院两次决定延期审理。现已审理终结。 山东省五莲县人民检察院指控：日照泰鼎投资咨询有限公司系北京同城翼龙网络科技有限公司的加盟商，负责承担日照市的民间借贷撮合业务及加盟业务。2014年以来，王某与日照泰鼎投资咨询有限公司签订合同，成为其加盟商，并成立五莲县翔宇投资咨询有限公司（已注销）从事五莲县翼龙贷业务，被告人王某系负责人，被告人张某系风控员，负责区域内的小额贷款业务等。 其二人利用办理借款手续、催收工作的职务之便，截留并挪用贷款人归还给“翼龙贷”公司的还款，归个人使用，超过三个月未归还，进行营利活动，共计挪用资金102.2158万元。其中，被告人王某挪用资金73.76万元，被告人张某挪用资金28.4558万元。具体事实如下： 1、2016年3月份，被告人王某利用职务之便，截留并挪用贷款人解相平归还的“翼龙贷”还款6.5750万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 2、2016年7月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某2款人王XXX归还的“翼龙贷”还款3.8万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 3、2017年1月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某5款人孙XX归还的“翼龙贷”还款15.2250万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 4、2017年1月份，被告人王某和被告人张某利用职务之便，截留并X某2款人王XX归还的“翼龙贷”还款6.24万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还。其中被告人王某挪用4.24万元，被告人张某挪用2万元； 5、2017年2月份，被告人王某利用职务之便，截留并挪用贷款人于XX归还的“翼龙贷”还款9.1350万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 6、2017年2月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某3贷款人徐X归还的“翼龙贷”还款8.28万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 7、2017年5月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某7款人郑XX归还的“翼龙贷”还款6万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 8、2017年5月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某8款人赵XX归还的“翼龙贷”还款5.075万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 9、2017年7月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某9款人陈XX归还的“翼龙贷”还款5.8万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 10、2017年7月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某10款人刘XX归还的“翼龙贷”还款6.09万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 11、2017年7月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某1款人莫XX归还的“翼龙贷”部分还款及转贷费用1.4万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 12、2017年8月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某12款人秦XX归还的“翼龙贷”还款0.36万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 13、2017年8月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某8款人赵XX归还的“翼龙贷”还款1.78万元，归个人使用，进行营利活动，至今未归还； 14、2016年9月份，被告人张某利用职务之便X某3贷款人徐XX归还“翼龙贷”还款2万X某3，其以徐XX的名义办理转贷业务，截留并挪用资金1.4万元，归个人使用，至今未归还； 15、2016年11月份，被告人张某利用职务之便，截留并挪用贷款人张XX归还的“翼龙贷”还款8.12万元，归个人使用，至今未归还； 16、2017年3月份，被告人张某利用职务之便，擅X某2款人王XX归还的“翼龙贷”还款9.135万元截留并挪用，归个人使用，至今未归还； 17、2017年2月份，被告人张某利用职务之便，擅X某7款人郑XX归还的“翼龙贷”还款6.09万元截留并挪用，归个人使用，至今未归还； 18、2017年8月，被告人张某利用职务之便，擅X某14款人肖XX归还的“翼龙贷”还款0.48万元截留并挪用，归个人使用，至今未归还； 19、2017年8月，被告人张某利用职务之便，擅自将贷款人邹XX归还的“翼龙贷”还款0.16万元截留并挪用，归个人使用，至今未归还； 20、2017年8月，被告人张某利用职务之便，擅自将贷款人邹XX归还的“翼龙贷”还款0.6万元截留并挪用，归个人使用，至今未归还； 21、2017年8月，被告人张某利用职务之便，截留并X某5款人孙XX归还的“翼龙贷”还款0.4708万元归个人使用，至今未归还。 针对上述事实，公诉机关提供了被告人王某、张某的供述及辩解、证人证言、辨认笔录及照片、书证等证据证实，认为被告人王某、张某的行为已构成挪用资金罪，提请本院依法判处。 被告人王某对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称：1、第X某3事实中徐X贷了15万元X某3出来后徐X说用不了那么X某3他就跟徐X说用多少是多少，剩下的放在他这里X某3他借用徐X的而不是挪用的（证据质证时对该笔事实的指控无异议）。2、第1X某1实中莫XX给他的是转贷费及利息。3、第1X某8实中赵XX给他的这笔款他已经转给了日照公司。4、对其他的事实无异议。 辩护人李云娥提出的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，但认为起诉书指控的第11、12、13笔事实不清，证据不充分。被告人王某具有以下从轻或减轻处罚的情节：1、自愿认罪认罚；2、积极退还挪用的资金，其中在公安机关退还20万元，在案发前已向张XX交纳235000元保证金，在签订合同后向日照公司退还了客户保证金240000元。被告人王某愿意以该保证金抵顶损失，并愿意将剩余的款项一并缴纳。3、系初犯、偶犯，主观恶性小，社会危害性较小。综上，建议对被告人王某从轻或减轻处罚，判处缓刑。 被告人张某对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称：1、第4起X某2他跟王XX还有2万元X某2账，王XX还了4万元钱，他将该4万元现金给了X某2他欠王XX的X某2顶了王XX剩下的2万元贷款。2、第14起事实中X某3用的是徐XX的转贷费、利息及平台手X某3，当时徐XX给了他X某3元。而徐XX的总贷款额X某3万元，徐XX给他的钱不够还款的数额。3、第15起事实中张XX头一笔给了他1万元现金，他给了王某。张XX把剩下的钱给了他之后，他又跟王某到工商银行，由王某存到了工商银行的账户，因为他没有下车，所以不知道存在了哪里。4、第1X某2实中王XX是分开还的，打到了他账户的部分，他转给了姚XX在信用社的账户。剩下的X某2元是王XX直接给了五莲公司柜台。5、第1X某7实中郑XX是分笔给他转的，其中两笔分别转到了王某的支付宝账户和姚XX的信用社账户，还有一部分转到他自己的账户后他又将款转给了王某。6、第18起事实中，公诉机关指控的4800元中他挪用了1600元。7、第19起事实中，他挪用了邹XX1600元的利息。王某说这1600元不用转了，让他用这钱转贷用。8、第20起事实中邹XX的6000元是贷款到期后给他的转贷费而非利息。这6000元他也转到了姚XX信用社的账户里。9、第21X某5中，孙XX的利息是直接转给了姚XX的账户，没有经过他的手。 辩护人吴玉华提出的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，但被告人张某具有以下从轻或减轻处罚的情节：1、坦白；2、自愿认罪认罚。综上，建议对被告人张某从轻或减轻处罚。 经审理查明： 一、被告人王某、张某成立公司从事“翼龙贷”业务的事实 2015年以来，日照泰鼎投资咨询有限公司（下称日照泰鼎公司）加盟北京同城翼龙网络科技有限公司（下称北京翼龙公司）从事日照地区的“翼龙贷”业务，业务范围为日照市区域内的民间借贷撮合及发展县级运营商。2014年12月15日，被告人王某与日照泰鼎公司签订合同，约定由王某按照日照泰鼎公司规定的经营模式负责五莲县区域内的“翼龙贷”业务。2015年5月20日，被告人王某成立五莲县翔宇投资咨询有限公司（下称五莲翔宇公司，该公司于2019年1月份注销），由被告人王某任法定代表人，被告人张某任监事，在五莲县区域内从事“翼龙贷”业务。开展业务过程中，被告人王某授权被告人张某负责五莲县许孟镇区域内的“翼龙贷”业务。五莲翔宇公司的正规的经营模式应为：贷款人向五莲翔宇公司提出贷款申请，五莲翔宇公司派工作人员对贷款人情况进行实际审核，并收取考察、保险等5%左右的费用，之后将相关材料上传至翼龙贷平台，日照泰鼎公司审核后上报至北京翼龙公司。北京翼龙公司审批通过后，从翼龙贷平台扣除贷款额6%的手续费后将贷款发放至贷款人提供的银行卡中，后贷款人通过自己的银行卡每月支付利息，贷款到期的月份将本金及最后一个月的利息一并还清。但五莲翔宇公司在实际运营过程中未按上述流程操作，而是由五莲翔宇公司工作人员收取贷款人归还的贷款或利息，由五莲翔宇公司替贷款人归还本息，且还以其他名目向贷款人收取相关费用。 上述事实，有被告人王某、张某的供述和辩解，证人张XX等人的证言，日照泰鼎投资咨询有限公司营业执照、五莲县翔宇投资咨询有限公司注册资料、张XX与北京同城翼龙网络科技有限公司的网络借贷平台使用协议、日照泰鼎投资咨询有限公司（翼龙贷）五莲县负责人责任书、翼龙贷网络借贷协议样本、日照泰鼎投资咨询有限公司情况说明等证据予以证实，足以认定。 二、被告人王某、张某挪用资金的事实 2016年以来，被告人王某、张某在经营五莲翔宇公司期间，利用职务之便，截留并挪用贷款人归还的贷款本息等款项归个人使用，超过三个月未归还。其中，被告人王某挪用款项共计73.555704万元；被告人张某挪用款项共计27.225万元。具体事实如下： （一）王某挪用资金的事实 1、2016年3月份，被告人王某利用职务之便，挪用解相平的贷款65749.99元，归个人使用，截至案发前仍未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议，且有证人解XX、张XX的证言、收到条、情况说明、翼龙贷风控审核系统数据予以证实，足以认定。 关于被告人王某该起事实涉及的资金数额，公诉机关指控被告人王某挪用65750元，但根据证人解XX提供的王某出具的收到条，本院认定被告人王某在该起事实中挪用资金的数额为65749.99元。 2、2016年7月份，被告人王某利用职务X某2挪用王XX归还的贷款38000元，归个人使用，截至案发前仍未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议X某2证人王XX、张XX的证言、收到条、情况说明、翼龙贷风控审核系统数据予以证实，足以认定。 3、2017年1月份，被告人王某利用职务X某5挪用孙XX归还的贷款144000元，归个人使用，截至案发前仍未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议X某5证人孙XX、张XX的证言X某5条、孙XX银行卡交易明细、情况说明、翼龙贷风控审核系统数据予以证实，足以认定。 关于被告人王某该起事实涉及的资金数额，公诉机关指控被告人王某挪用152250元。本院认为，虽然翼龙贷风控审核系X某5记载孙XX的逾期金额为152250元，但X某6证人孙Xx的证言及其提供的银行卡交易明细能X某5证人孙XX实际归还贷款144000元，故按照有利于被告人原则，本院认定被告人王某在该起事实中挪用资金的数额为144000元。 4、2017年1月份，被告人王某利用职务之便，X某2款人王XX归还的贷款60900元中的40900元，归个人使用，截至案发前未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议X某2证人王XX的证言、收到条、翼龙贷风控审核系统数据予以证实，足以认定。 关于被告人王某该起事实涉及的资金数额，公诉机关指控被告人王某、张某挪用62400元。本院认为，虽然被X某2某给王XX出具了面额为62400元的收条，X某2证人王ＸＸ的证言及翼龙贷风控审核系统数据X某2证实王ＸＸ贷款的逾期金额为60900元，故按照有利于被告人原则，本院认定被告人王某、张某在该起事实中挪用资金的数额为60900元，其中40900元系王某挪用。 5、2017年2月份，被告人王某利用职务之便，挪用贷款人于ＸＸ归还的贷款91350元，归个人使用，截至案发前未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议，且有证人于ＸＸ的证言、翼龙贷风控审核系统数据予以证实，足以认定。 6、2017年2月份，被告人王某利用职务之便，X某3贷款人徐Ｘ归还的贷款82800元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议X某3有证人徐Ｘ的证言、收到条、转账回单予以证实，足以认定。 7、2017年5月份，被告人王某利用职务之便，X某7款人郑ＸＸ归还的贷款60000元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议X某7证人郑ＸＸ、张ＸＸ的证言、情况说明、翼龙贷风控审核系统数据予以证实，足以认定。 8、2017年5月份，被告人王某利用职务之便，X某8款人赵ＸＸ归还的贷款50750元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议X某8证人赵ＸＸ的证言、收款收据、翼龙贷风控审核系统数据予以证实，足以认定。 9、2017年7月份，被告人王某利用职务之便，X某9款人陈ＸＸ归还的贷款58000元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议X某9证人陈ＸＸ的证言、收到条、翼龙贷风控审核系统数据予以证实，足以认定。 10、2017年7月份，被告人王某利用职务之便，X某10款人刘ＸＸ归还的贷款60899.05元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议X某10证人刘ＸＸ的证言、存款回单、翼龙贷风控审核系统数据予以证实，足以认定。 关于被告人王某该起事实涉及的数额，公诉机关指控被告人王某挪用60900元，X某10证人刘ＸＸ的证言和翼龙贷风控审核X某10据，刘ＸＸ的逾期金额为60899.05元，故本院依据有利于被告人原则，认定被告人王某在该起事实中挪用资金的数额为60899.05元。 11、2017年7月份，被告人王某利用职务之便，X某1款人莫ＸＸ归还的“翼龙贷”转贷费用及利息11000元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，有以下经举证、质证的下列证据证实： （1）被告人王某的供述与辩解证实：2017年X某1时，莫ＸＸ转给他8000元，他将该8000元又转给了张ＸＸ给他的一个叫惠ＸＸ的账户。 X某1证人莫ＸＸ的证言证实：2016年7月25日，他在五莲县滨河路车管所北边路东侧的翼龙贷找王某办理了150000元的贷款，一年内还清，每个月只还利息3000元，最后一个月连息带本金一次还清。最初他用自己的农业银行卡还利息，后来姚ＸＸ说他的卡信息不符，让他每个月把利息存到她的工商银行卡上，由她帮着还。到2017年7月25日，他的这笔贷款到期了，就准备续贷，他就于2017年8月18日打到姚XX的卡上8000元。2017年8月底，日照翼龙贷找到他，说他的贷款到期了没有转也没有还，他才知道的。 （3）借记卡明细证实：2017年8X某1日X某11X向姚XX工商62×××7821178的账户转账8000元。 （4）翼龙贷风控审核系统X某1实：莫XX贷款150000元，2017年7月25日到期，未还本金总额150000元，逾期金额153000元。 上述证据相互印证，足以认定。 关于被告人王某该起事实涉及的数额，公诉机关指控被告人王某挪用14000元（包括转贷费8000元和2017年7、8月份的贷款利息各3000元）。本院认为，根据现有证据，X某1证实莫XX将2017年7、8月份的贷款利息打入姚XX卡中，但根据翼龙贷风控审核系统数据记X某1发时莫XX未还款金额为153000元，即除去本金还有一个月利息未还X某1证人莫XX的证言、被告人王某的供述及姚XX的银行卡明细X某1认定莫XX转给被告人王某转贷费8000元。X某1认定莫XX归还的金额为11000元（包括转贷费8000元和利息3000元），被告人王X某1辩称莫XX的转贷费8000元已转给日照泰鼎公司，但未提交证据证实，对其上述辩解意见，本院不予采纳。 12、2017年8月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某12款人秦XX归还的贷款3600元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议X某12证人秦XX某12言、秦XX银行卡交易明细予以证实，足以认定。 13、2017年8月份，被告人王某利用职务之便，截留并X某8款人赵XX的转贷费及贷款利息17800元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人王某在开庭审理过程中无异议X某8证人赵XX的证言、银行转账截图、翼龙贷风控审核系统数据予以证实，足以认定。 关于被告人王某该起事实涉及的数额，被告人王某辩称其已将转贷费10000元转给日照泰鼎公司，但未提供证据证实，对其辩解意见，本院不予采纳。 14、2017年8月，被告人王某利用职务之便，截留并挪用贷款人邹XX归还的贷款6000元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人王某、张某在开庭审理过程中无异议，且有证人邹XX的证言予以证实，足以认定。 关于该起事实涉及的资金数额，公诉机关指控系被告人张某挪用，庭审过程中，被告人王某承认被告人张某已将该两笔款项共计6000元转给其本人，其已归还一个月的利息，但对归还的利息情况未提供证据证实。故，本院认定，该6000元系被告人王某挪用。 15、2017年8月，被告人王某利用职务之便，截留并X某5款人孙XXX归还的贷款利息4708元归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人王某、张某在开庭审理过程中无异议X某5证人孙XX的证言、银行交易明细予以证实，足以认定。 关于该起事实涉及的资金，公诉机关指控系被告人张某挪用，根据银行卡交易明细及被告人王某对姚XX账户的管理情况，本院认定，该4708元系被告人王某挪用。 （二）被告人张某挪用资金的事实 1、2016年9月份，被告人张某利用职务之便X某3贷款人徐XX归还“翼龙贷”贷款2000X某3后，以徐XX的名义办理转贷业务，截留并挪用资金14000元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人张某在开庭审理过程中无异议，且有被告人张某的X某3、证人徐XX的证言、收到条予以证实，足以认定。 2、2016年11月份，被告人张某利用职务之便，截留并挪用贷款人张XX归还的贷款81200元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，有以下经举证、质证的下列证据证实： （1）被告人张某的供述与辩解证实：张XX是在2015年11月30日办理的80000元贷款，该笔款于2016年11月29日到期。到期后，张XX一共给了他现金88000元，包括8000元的逾期费用。这个钱他是给的王某现金。 （2）同案犯王某的供述与辩解证实：许孟的张XX，当时借了80000元，后来张XX将钱给了张某，但张某没有给他，也没有还款。 （3）证人张xx的证言证实：他和杨XX在翼龙贷贷款80000元，到期后一共还款92000元，是用现金给的张某张某14）证人张石鼎的证言证实：2015年11月16日，张XX通 翼龙贷许孟张某代办点向翼龙贷公司借款80000元，该款项已发放至张XX，但至今翼龙贷系统上依然显示逾期。联系张XX催款时，张XX说已经以现金方式将借款偿还给张某，并且逾期两天，被罚款一万元。 （5）情况说明证实：2015年11月16日，张XX向张某的许孟翼龙贷贷款80000元，张XX和杨XX于2016年11月18日向张某还款现金人民币92000元。 （6）翼龙贷风控审核系统数据证实：张XX贷款80000元，2016年11月29日到期，未还本金总额80000元，逾期金额81200元。 上述证据相互印证，足以认定。 对于公诉机关指控的资金数额为81200元，被告人张某无异议。被告人张某辩解称其已将该笔资金给王某，王某予以否认，且张某也未提供证据证实，对其辩解意见，本院不予采纳。 3、2017年1月份，被告人张某利用职务之X某2用贷款人王XX归还的贷款60900元中的20000元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人张某在开庭审理过程中无X某2且有证人王XX的证言、收到条、翼龙贷风控审核系统数据予以证实，足以认定。 关于被告人张某该起事实涉及的资金数额的认定同之前认定王某数额的意见。 4、2017年3月份，被告人张某利用职务之便，截X某2用贷款人王XX归还的贷款91350元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，有以下经举证、质证的下列证据证实： （1）被告人张某的供述与辩解证实：2016X某228日，王XX通过他从翼龙贷贷款90000元，2017年3月X某2到期。但王XX逾期了半个多月的时间。第X某7其担保人郑XX给他姐姐张XX的账户里打了40000元，之后又分好几次打给了他。他一共收了95000元，他将这笔钱通过张XX的手机银行转给了王某，但是现在平台里面这笔钱还没还X某22）证人王XX的证言证实：2016年3月份，他 翼龙贷许孟分理处贷了90000元，利息和本金都是存到张某的指定的张Xx和姚XX的账号上，每月利息是1345元。2017年3月27日，他还了40000元，28号把剩下的都还清了。但张某说他违约了一天，公司要罚900元，张某还多要了7000元。 （3）翼龙贷风控审核X某2据证实：王XX贷款90000元，2017年3月27日到期，未还本金总额90000元，逾期金额91350元。 上述证据相互印证，足以认定。 对于公诉机关指控的资金数额为91350元，被告人张某无异议。被告人张某辩解称其已将该笔资金给王某，王某予以否认，且张某也未提供证据证实，对其辩解意见，本院不予采纳。 5、2017年2月份，被告人张某利用职务之便，截X某7用贷款人郑XX归还的贷款60900元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，有以下经举证、质证的下列证据证实： （1）被告人张某的供X某7解证实：郑XX是在2015年2月份办理的贷款，贷款60000元，2016年3月份办理的转贷，于2017X某7份到期。郑XX的贷款逾期了，分了好几次还的，第一次给他农业银行的卡转了10000元，第二次转了10010元，再就是转了几笔他记不清楚了，一共是67600元，逾期费用是6000元，还有催收费和逾期罚息，这个钱他通过支付宝转给了王某的支付宝X某72）证人郑XX的证言证实：2016年2月份，他 翼龙贷许孟分理处贷了60000元。2017年2月28日，他还了44000元，3月1日还了23600元。他最后一个月还款应该是60900元，多出来的6700元是罚款和违约金。 （3）支付宝转账电子回单、银行回单、银行卡X某7细证实：郑XX于2017年2月28日分别转账给张某10000元、21000元、10010元，于2017年3月1日分别转账给张某9700元、10000元、3900元。 （4）翼龙贷X某7核系统数据证实：郑XX贷款60000元，2017年2月28日到期，未还本金总额60000元，逾期金额60900元。 上述证据相互印证，足以认定。 对于公诉机关指控的资金数额为60900元，被告人张某无异议。被告人张某辩解称其已将该笔资金转给王某，王某予以否认，且张某未提供证据证实，对其辩解意见，本院不予采纳。 6、2017年8月份，被告人张某利用职务X某14截留并挪用贷款人肖XX归还的贷款3200元，归个人使用，至今未归还。 上述事实，被告人张某在开庭审理X某14无异议，且有证人肖XX的证言、转账回单予以证实，足以认定。 关于被告人张某该起事实涉及的资金数额，公诉机关指控被告人张某挪用X某140元，但根据证人肖XX提供的转账回单，其中1600元打到了姚XX的账户中，故该1600元，不应认定为被告人张某挪用的数额。本院认定，被告人张某在该起事实中挪用资金的数额为3200元。 7、2017年8月，被告人张某利用职务之便，截留并挪用贷款人邹XX归还的贷款1600元，归个人使用，至今未归还； 上述事实，被告人张某在开庭审理过程中无异议，且有证人邹XX的证言、贷款人信息及还款情况予以证实，足以认定。 另，公诉机关还提供了以下证据，经庭审举证、质证，被告人王某、张某及其辩护人均无异议： 1、证人孔X的证言证实：2017年7月份，高XX帮王某将王某抵押在莒县的一辆宝马车赎了回来，王某与莒县那边的借贷关系就转嫁到了高XX身上。2017年8月底，他给了高XX17.6万元，将王某与高XX之间的借贷关系转到了王某与他之间，王某将他的那辆宝马X5越野车抵押在了他这里，X某5他一份车辆登记人孙XX签好的抵押借款合同。抵鲁Ｌ×××××牌号码是鲁L0D908，车辆实际的使用权是王某。之后，郭XX就找到他，给了他17.6万元后把车开走了。 2、证人郭XX的证言证实：他以X某155000元的价格从孔X那里购买了王某抵押X某5X5（登记车鲁Ｌ×××××车牌号是鲁L0D908。他还有一辆越野车鲁Ｌ×××××车牌号为鲁LUM707。 3、证人夏XX的证言证实：2017年4月底5月初的时候，王某借了他90000元钱，用一辆奥迪A6L车抵押，X某7法还款，他和车主郑XX、王某的妻子姚XX一同将该车以138000元的价格卖出。 4、银行交易短信通知、抵押借款合同X某15期变卖委托书证实：孔X与郭XX之间的交易情况。 5、接受证据及发还清单证实：2017年10月1日，被告人王某向五莲县公安局退赃200000元。 6、辩认笔录及照片证实：王某对张某的辨认情况和张XX对王某的辨认情况。 7、行政处罚决定书证实：被告人张某曾因殴打他人受过行政处罚。 8、户籍信息证实：被告人王某、张某均系成年人，具有完全刑事责任能力。 9、受案登记表、立案决定书证实：2017年8月3日，张XX到五莲县公安局报案，五莲县公安局于同日立案。 10、抓获经过证实：被告人王某、张某分别于2017年8月28日、2017年9月4日被抓获归案62×××的中国工商银行银行卡交易明细（被告人王62×××的日照东港农村商业银行银行卡交易明细（被告人张某提交）证实了该两账户的资金往来情况，经庭审举证、质证，控辩双方均无异议 本院认为，被告人王某、张某作为五莲县翔宇投资咨询有限公司法定代表人和监事，利用其二人在办理贷款、催收贷款上的职务便利，收取贷款人归还的“翼龙贷”贷款本息后未通过公司平台归还，截留后挪用归个人使用，均超过三个月未还，数额较大，二被告人的行为均构成挪用资金罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人王某挪用资金用于营利活动，但未提供充分证据证实王某挪用的哪笔资金系用于营利活动，故对公诉机关的上述指控，本院不予支持。本案中，虽然五莲翔宇公司已于案发后被注销，但二被告人挪用的资金应当归还，待查明实际受害人后予以发还。被张某2某提供了其使用的张守梅的银行卡转账明细，主张其已将指控的部分贷款人归还的贷款转给被告人王某，除被告人王某认可的公诉机关指控的第20起外，对公诉机关指控的第15、16、17起被告人王某均不认可，被告人张某亦未根据转账明细指认出转账的时间及金额，且该转账明细中的转账数额不能与公诉机关指控的犯罪事实中的金额相印证，故对其上述辩解意见，本院不予采纳。被告人张某曾因殴打他人受过行政处罚，可酌情从重处罚。被告人王某归案后如实供述自己的罪行，并在开庭审理过程中自愿认罪，可从轻处罚。被告人张某虽表示自愿认罪，但未如实供述自己的主要犯罪事实，不构成坦白，对其辩护人关于被告人张某系坦白的辩护意见，本院不予采纳。对辩护人的其他相关辩护意见，本院予以采纳。据此。 一、对被告人王某，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第十一条第二款的规定，判决如下： 1、被告人王某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月27日起至2020年11月22日止。） 2、责令被告人王某退赔挪用的资金人民币735557.04元，于本判决生效之日起十日内付清。 二、对被告人张某，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第十一条第二款的规定，判决如下： 1、被告人张某犯挪用资金罪，判处拘役五个月。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月27日起至2020年4月29日止。） 2、责令被告人张某退赔挪用的资金人民币272250元，于本判决生效之日起十日内付清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十三份。 审 判 长  郑 雷 审 判 员  李佃芹 人民陪审员  王云国 二〇二〇年一月二十一日 法官助理滕戈辉 书记员郑德志 书记员孙雪