广东省广州市海珠区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0105刑初1557号公诉机关广东省广州市海珠区人民检察院。被告人黄某恬，曾用名黄某颖，女，1990年10月8日出生，汉族，广东省化州市人，文化程度中专，户籍地址广东省化州市。因本案于2018年12月8日被羁押，次日被刑事拘留，2019年3月7日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。指定辩护人马洁妍，国信信扬律师事务所律师。广东省广州市海珠区人民检察院以穗海检诉刑诉[2019]1610号起诉书指控被告人黄某恬犯诈骗罪，于2019年10月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市海珠区人民检察院指派检察员林继深出庭支持公诉，被告人黄某恬及其辩护人马洁妍到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、2016年至2017年期间，被告人黄某恬以投资入股及借款的名义，诈骗被害人胡某人民币20000元。二、2016年至2018年期间，被告人黄某恬以投资入股及借款名义，诈骗被害人吴某1人民币76500元。三、2016年至2018年期间，被告人黄某恬以投资入股及打理投资的名义，诈骗被害人刘某1人民币77000元。四、2017年至2018年期间，被告人黄某恬以投资入股及合伙开餐厅的名义，诈骗被害人周某1人民币755164.27元。五、2017年至2018年期间，被告人黄某恬以投资入股及生病的名义，诈骗被害人冯某1人民币16000元。六、2018年9月至12月期间，被告人黄某恬以借款获得高息名义，诈骗被害人吴某2人民币56000元。2018年12月8日，被告人黄某恬被民警抓获。公诉机关认为，被告人黄某恬无视国家法律，诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人黄某恬判处有期徒刑十一年至十三年，提请本院依法判处。被告人黄某恬对公诉机关指控的犯罪事实和罪名有异议，其辩解称没有诈骗被害人，与被害人之间只是民事纠纷。被告人黄某恬的辩护人认为被告人黄某恬的行为不符合诈骗罪的构成要件，故不构成诈骗罪。首先，在客观要件上被告人黄某恬并没有虚构事实或隐瞒真相。其次，在主观方面，被告人黄某恬取得各被害人财物并非以非法占有为目的。经审理查明：一、2016年至2017年期间，被告人黄某恬以投资入股的名义，与被害人胡某签订书面合同，合同诈骗被害人人民币15000元。二、2016年至2018年期间，被告人黄某恬以投资入股及合伙开餐厅的名义，与被害人吴某1签订书面合同及口头约定，合同诈骗被害人人民币30000元。三、2016年至2018年期间，被告人黄某恬以投资入股及合伙开餐厅的名义，与被害人刘某1签订书面合同及口头约定，合同诈骗被害人人民币40000元；另外被告人黄某恬以投资获取高息的名义，诈骗被害人刘某1人民币37000元。四、2017年至2018年期间，被告人黄某恬以投资入股及合伙开餐厅的名义，通过与被害人周某1约定口头协议的方式，合同诈骗被害人人民币80743.93元。五、2017年至2018年期间，被告人黄某恬以投资入股的名义，通过与被害人冯某1约定口头协议的方式，合同诈骗被害人人民币10000元。六、2018年9月至12月期间，被告人黄某恬以投资获取高息的名义，诈骗被害人吴某2人民币55770元。综上，被告人黄某恬以合同方式诈骗175743.93元，另诈骗92770元。2018年12月8日，被告人黄某恬被民警抓获。上述事实，有公诉机关出示并经控辩双方当庭质证，本院查证属实予以确认的下列证据证实：1.受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、指定管辖决定书，移送案件通知书、情况说明、抓获经过、到案经过、侦查报告、勘验检查笔录，证实本案的立案、侦破情况以及被告人的到案情况。2.广州市XX广告制作有限公司商事登记信息，证实该公司法定代表人是被告人黄某恬，公司股东是被告人黄某恬及证人黄某1。3.搜查证、搜查笔录、扣押清单、扣押决定书、涉案物品移交清单、随案移送清单，证实案件搜查及扣押物品的情况。4.广州市精神病医院司法鉴定所出具的广精【2019】鉴字第8115号司法鉴定意见书，证实了被告人黄某恬作案时精神状态正常，在本案中具有完全刑事责任能力，目前精神状态正常，具有受审能力。5.视听资料，证实民警出警现场及公安机关对被告人的讯问过程、当事人辨认情况。6.被告人黄某恬的身份信息，证实被告人的身份情况。7.被告人黄某恬在工商银行开设的账号为62×××99的账户的流水、被告人黄某恬在工商银行开设的账号为62×××18的银行账户的流水、被告人黄某恬在中国银行开设的账号为62×××06的银行账户的流水、被告人黄某恬在光大银行开设的账号为62×××22的银行账户的流水、被告人黄某恬在中国建设银行开设的账号为62×××05的银行账户的流水、被告人黄某恬在招商银行开设的账号为62×××31的银行账户的流水，证实被告人黄某恬银行账户的信息及资金流向。8.被害人胡某提供的入股协议书、股东决议、15000元收据，证实被告人黄某恬以入股广州市XX广告制作有限公司为名，收取被害人15000元的事实。9.被害人胡某提交的被告人黄某恬和其的支付宝账户信息，证实被告人黄某恬和其的支付宝账户情况。10.被害人吴某1提供的入股协议书、股东决议、20000元收据、支付宝账户照片、支付宝交易记录明细查询、微信账户照片。证实被告人黄某恬以入股广州市XX广告制作有限公司为名，收取被害人吴某120000元以及被害人吴某1于2017年8月13日通过支付宝向被告人黄某恬转账9000元的事实。11.被害人刘某1提供的入股协议书、广州市XX餐饮有限公司股东决议、20000元收据，证实被告人黄某恬以入股餐饮公司为名，收取被害人20000元的事实。12.被害人刘某1提供的其于2017年5月12日向被告人黄某恬转账20000元，2018年6月23日通过支付宝向被告人黄某恬转账6000元的转账记录，证实被害人刘某1于2017年5月12日向被告人黄某恬转账20000元，于2018年6月23日向被告人黄某恬转账6000元。13.被害人刘某1提供的其于2017年5月12日向被告人黄某恬工商银行账户转账20000元的转账记录，证实被害人刘某1于2017年5月12日向被告人黄某恬转账20000元。14.被害人刘某1提供的其名下的中信银行、广发银行、招商银行三张信用卡的对账单，证实上述三张信用卡共透支31000元。15.被害人刘某1提供的被告人黄某恬向其支付宝分三次共转6950元的转账记录，证实被告人黄某恬分别于2017年2月21日、2018年2月6日、2018年3月20日分别向被害人刘某1转账2380元、2890元、1680元。16.被害人刘某1提供的其名下的广州农村商业银行于2016年5月19日的ATM取款记录，证实被害人刘某1于当日通过ATM取款机分七次共取款20000元的事实。17.被害人刘某1提供的其在广州市XX广告制作有限公司的工作证的照片，证实其是该公司的员工。18.被害人周某1在广州银行开设的账号为62×××67的银行账户的流水、被害人周某1在光大银行开设的账号为54×××09的银行账户的流水、被害人周某1在浦发银行开设的账号为62×××89的银行账户的流水、被害人周某1在交通银行开设的账号为45×××21的银行账户的流水、被害人周某1在广发银行开设的账号为62×××57的银行账户的流水、被害人周某1在平安银行开设的账号为62×××32的银行账户的流水，证实被害人周某1上述信用卡账户的信息及资金流向。19.被害人周某1提交的其名下的广发银行信用卡、浦发银行信用卡、招商银行信用卡、交通银行信用卡、中信银行信用卡、平安银行信用卡、民生银行信用卡、光大银行信用卡、广州银行信用卡的对账单、银行卡照片、流水，证实上述信用卡的资金流动记录。20.被害人周某1提供的服务协议书、还款计算器表、服务协议、还款承诺书，证实其进行贷款的情况。21.被害人周某1提交的其支付宝、银行账户流水，证实其与被告人黄某恬的资金往来信息。22.被害人吴某2的农业银行个人明细对账单，证明其于2018年9月13日通过银行转账方式向被告人黄某恬支付23000元，同年11月24日通过银行转账的方式向被告人黄某恬支付10000元。23.被害人吴某2的支付宝交易记录明细查询，证明其于2018年11月14日通过支付宝向被告人黄某恬支付3600元，同年11月15日通过支付宝向被告人黄某恬分别支付9000元、8000元、5000元。24.被害人吴某2在平安银行开设的卡号为62×××16的信用卡的刷卡记录，证实于2018年11月19日分别刷卡消费6890元及3280元。25.被害人胡某的陈述，证实2014年时，有一个技校的同学联系其，说她公司周转资金不够需要向其借钱，前后向其借了三次，第一次借了3000元，第二次借了1500元，第三次借了350元。2016年的时候，其同学再次联系其说，为了感谢2014年其帮她解决了周转资金的问题，现在邀请其入股她的公司，当时其同意了，也签订相关的入股协议书。按照协议书的规定，其以15000元人民币购买其公司20%的股份，参与公司总利润8%的分红。签订协议书的时候其就将15000元通过支付宝转给该同学。2017年的时候该同学又说公司资金不够，让其再入股5000元人民币就可以购入该公司百分之四十的股份，参与公司总利润的8%的分红。后来其和该同学又再签订了一份入股协议书，之后其又通过支付宝再转了5000元给该同学。完善手续至今，这两年其都没有联系过该同学，没有过问过公司的盈亏情况，其同学也没有主动联系过其，所以对公司的情况其一概不知，入股到现在一直都没有给其分红。当时入股协议的时候该同学提供了一张身份证复印件给其，她叫黄某恬，系本案被告人。2016年的时候被告人黄某恬说让其入股，当时其在番禺上班，协议是该同学过来番禺找其并在番禺签订合同的。签完合同之后，由于其手机里没有这么多钱，所以才分了几次转账到其同学支付宝账户的。2017年其是在广州东站附近的一间肯德基和其同学签订协议的，当时入股的5000元人民币其是回到从化老家才转给其同学的。时隔这么久，其已经找不到当时的支付宝转账记录了。其完全没有去过被告人黄某恬所谓的公司，签订入股协议的时候，都是被告人黄某恬拿过来番禺给其签的。其签订协议后完全没有过问过公司的情况，被告人黄某恬也没有主动联系过其，更加没有向其汇报公司的运营情况、盈利情况，所以其入股至今都没有收到过分红。26.被害人吴某1陈述，证实被告人黄某恬是其在广州市XX职业学校就读时隔壁班的同学，都是印刷专业，认识很多年了。在2014年的时候，被告人黄某恬邀请其加入她开的广州市XX广告制作有限公司做设计师，其一直没有答应。到了2016年7月被告人就叫其入股她的公司，分成情况就和入股协议书上写的一样，并协商好其入股2万元，占20%的股份，做设计方面的工作。2017年8月份，被告人黄某恬以在广州市白云区白云汇开餐厅的名义向其借了10000元，其中9000元通过支付宝转账到她的银行卡，1000元通过微信转账。2018年7月9日，被告人黄某恬以公司印刷品出问题为由，向其借了16500元。2018年7月11日，被告人黄某恬叫其开通支付宝里的“网商贷”，从中借了30000元，再转借给她。2018年12月10日，其联系不上被告人黄某恬，于是联系刘某1，刘某1说她也被被告人黄某恬骗了7万多元，被告人黄某恬因为诈骗现在被警察抓了，其才知道自己被骗了。广州市XX广告制作有限公司地址是广州市白云区机场路1718号XX商务中心8楼8A22，2018年8月4日，其去过该公司，里面只有6平方米左右，有两张办公台，没有电脑。27.被害人刘某1的陈述，证实2008年8月其在广州市XX职业学校读书时认识同班同学黄某恬。2016年5月份，被告人黄某恬说开了一家印刷公司，要其入股她的公司，并说只要其投资2万元，就占公司20%的股份。当时被告人黄某恬出示了印刷公司的营业执照，而且是其同学，就相信她了。2016年5月19日中午，其和被告人黄某恬一起到广州市天河区体育西路xx广场的广州农商银行ATM机，从自己的农商银行的银行卡（账号：62×××92）分七次其中六次3000元和一次2000元共取现金20000元，后其拿现金跟被告人黄某恬一起到广州市天河区体育西路xx广场的中国工商银行ATM机，将该款项存入被告人黄某恬的一张工商银行的卡里。其入股被告人黄某恬的广州xx广告制作有限公司没有签订纸质凭证，只是口头约定。之后，其就到印刷公司跑业务，被告人黄某恬就使用支付宝每月转账800至1200元作为其在印刷公司工作的工资。在2017年5月至10月，被告人黄某恬没有发工资给其，从2017年11月开始至今年4月，被告人黄某恬每月向其发1200元的工资。今年4月份起，其没有在印刷公司工作，被告人黄某恬就没有再发工资给其了。在2018年11月份，其在“天眼查”网上查询被告人黄某恬的印刷公司情况，才发现其不是被告人黄某恬印刷公司的股东，才知道被被告人黄某恬骗了。被告人黄某恬每月发给其的800至1200元的钱是其在印刷公司的工资，不是入股收益。2017年5月份，被告人黄某恬同其说，她想开一间餐饮店问其想不想入股，其同意并准备投资20000元，占餐饮店20%的股份。其于2017年5月12日11时28分在广州市白云区新市墟xx广场三楼的一间餐饮当面通过手机支付宝将20000元人民币转账到被告人黄某恬尾号为1299的中国工商银行账户里，这次被告人黄某恬给了其一份入股协议书和一张20000元人民币的收据。8月23日白云xx商场开业时，其到场后发现没有被告人黄某恬说的餐饮店。被告人黄某恬说餐饮店被其他店霸占了，餐饮店开不成，但被告人黄某恬也没有把其投资餐饮店的20000元退给其，当时其问被告人黄某恬什么时候把钱退回来，她一直叫其等着，之后就没有下文了。2018年4月份，被告人黄某恬同其说想帮其投资赚钱，要其到银行开信用卡交给她打理投资事宜，具体投资什么，她没有说，只是说到时连本带利把钱给其。因为是同学，其就相信了，于是先后在广发银行、中信银行、招商银行办了三张信用卡，然后把三张信用卡交给被告人黄某恬。被告人黄某恬拿到信用卡后，马上利用信用卡去银行足额透支，每个月初就要其到银行还最低还款额度，一直还到现在。到目前为止，其的广发银行信用卡被被告人黄某恬套现22000元，中信银行信用卡被套现6000元，招商银行信用卡被套现3000元。今年5月份，被告人黄某恬让其通过蚂蚁借呗贷款给她投资，其便于2018年6月23日13时23分用其手机通过支付宝蚂蚁借呗借了人民币6000元，并转到被告人黄某恬的支付宝账户，这次同样是给被告人黄某恬去投资的。28.被害人周某1陈述，证实被告人黄某恬以入股广告公司和合伙开餐厅的方式诈骗其的钱。开始时被告人黄某恬就叫其开一些信用卡，并将信用卡交由她，供她透支使用，以此作为入股她的广告公司和合伙开餐厅的资金。后来被告人黄某恬又称资金不够，又叫其以自己的名义去一些贷款公司和网贷平台进行借贷，把贷到的资金转交给她。当时被告人黄某恬和其说信用卡的透支款及贷款公司的贷款均由她来偿还。开始时被告人黄某恬都能为其偿还信用卡透支及贷款的最低还款金额，但到了2018年8月份开始，被告人黄某恬就不再为其偿还最低还款金额，并要其用自己的名义在小额贷款平台进行网贷（七天贷），将网贷的钱用以偿还拖欠银行的透支款及贷款公司的贷款。其一共办理了9张信用卡给被告人黄某恬使用，分别是广发银行信用卡、浦发银行信用卡、招商银行信用卡、交通银行信用卡、中信银行信用卡、平安银行信用卡、民生银行信用卡、光大银行信用卡、广州银行信用卡。至2018年12月25日，广发银行信用卡被透支了人民币11339.33元，浦发银行信用卡被透支了人民币10319.47元，招商银行信用卡被透支了人民币5501.61元，交通银行信用卡被透支了人民币8213.60元，中信银行信用卡被透支了人民币17152.81元，平安银行信用卡被透支了人民币11555.37元，民生银行信用卡被透支了人民币3066.80元，光大银行信用卡被透支了人民币9792.64元，广州银行信用卡被透支了人民币3802.30元。至2018年12月25日止9张信用卡一共被透支了人民币80743.93元。另外，其还去了7间贷款公司、13个网贷平台、161个网贷平台（7天贷）贷款。由于其贷款的平台太多，有的网贷公司的软件已经打不开，在每一个网贷平台的贷款数额不能计算出来，不能提供所有的贷款信息。其贷款的钱全部是存到其名下的银行账户，之后又以银行转账的方式转到被告人黄某恬在中国工商银行的账户内。其称因为太相信被告人黄某恬，她说要和其共同经营餐饮生意，但要其先提供足够资金，其出于要与她合作，所以才将全部钱交给被告人黄某恬。其听被告人黄某恬讲过，餐饮公司是准备在白云xx广场开设的，但其没有去过那个地点，后来被告人黄某恬又讲铺位被人占了，无法开了。被害人周某1辨认出黄某恬就是2017年1月至2018年12月8日期间，以入股广告公司和合伙开餐厅为由，对其进行诈骗的人。29.被害人冯某1陈述，证实2008年9月其在广州市xx职业技术学校赤岗分校读书时与被告人黄某恬系同班同学。其读完书后，一直没有与被告人黄某恬来往，所以她的情况不是很清楚。2017年5月被告人黄某恬约其与被害人刘某1一起在白云区人和吃饭才见到她，只知道她在经营广州市XX广告制作有限公司。2017年7月，黄某恬对其说她准备在广州市白云区黄石路白云xx开西餐厅，餐厅正在装修，不给非工作人员进入，问其有没有兴趣帮她。被告人说餐厅于2017年8月23日开业。开业前约半个月，被告人黄某恬打电话跟其说餐厅的物业管理部要求她的餐厅交100000元进场费。2017年8月23日早上，被告人黄某恬打电话说她在广州市白云区黄石路白云xx西餐厅已经给人占了。于是其在当天下午去到白云汇六楼找她，她指着间已开业的万岁寿司店对其说她的西餐厅店铺就是给这个店占的，并说餐桌存放在三楼，找杨总帮她解决问题，找律师去与物业管理部沟通。2017年9月初，被告人黄某恬打电话对其说，白云商场已经赔偿她700000元。2017年11月22日，被告人黄某恬在广州市白云区机场路XX商务中心8楼租房开广州市丰绘广告制作公司，其在该公司跑业务。当时另一个同学刘某1也在公司上班。被告人黄某恬对其说，她把广告制作公司的20%股份给其，先不用其投资钱。2017年12月被告人黄某恬在公司对其说，她在其他地方还有投资，问其有没有兴趣，当时其说只有40000元，她说没有关系。于是其在2017年12月下旬通过自己的支付宝给被告人黄某恬支付宝转账人民币40000元。2018年3月，被告人黄某恬在公司还给其现金人民币10000元，2018年4月被告人黄某恬还给其人民币20000元，转到其的工行卡里。2018年8月，被告人黄某恬打电话给其说她病了，需要钱做手术。于是其通过支付宝给被告人黄某恬的支付宝转账人民币6000元，之后与被告人一直没见面。2018年4月其离开被告人黄某恬在广州市白云区机场路XX商务中心广州市丰绘广告公司时，刘某1对其说，她之前投了20000元在被告人黄某恬在白云汇的西餐厅，但是具体情况她没有说。30.被害人吴某2的陈述，证实2018年9月13日20时其和其的初中同学黄某恬在广州市海珠区xx路xx广场四楼一家餐厅吃饭。吃饭时被告人黄某恬说其在做一个比较赚钱的项目，说钱放在银行里没有多少收益不如将银行的钱借给她，并让其借23000元给她，下个月还其26000元。2018年9月13日21时30分许，其就通过手机银行将农业银行卡（卡号为：62×××10，户名：吴某2）内的人民币23000元转到被告人黄某恬提供的账户中（账号为：62×××99，户名：黄某恬）。2018年10月13日上午其打电话给被告人黄某恬要她还钱，她就用支付宝转账人民币3000元。2018年11月13日其再次打电话联系被告人黄某恬叫她还钱，她就用支付宝转账5000元到其的支付宝账号中。2018年11月14日18时其和被告人黄某恬一起在广州市海珠区江泰路xx的一家餐厅吃饭，被告人黄某恬称让其再借27000元给她，凑足50000元下个月一起连本带利还给其，当时其又相信了。同日19时35分其通过支付宝将人民币3600元转到被告人黄某恬的账户中。2018年11月15日17时30分许其在海珠区xx大道南xx城2楼公司办公室用支付宝分三次分别将人民币9000元、8000元、5000元转到被告人黄某恬的账户中。2018年11月24日晚上被告人黄某恬约其吃饭，在吃饭过程中她再让其凑点钱借给她，利息和以前一样，到时候一起还给其。其再次通过手机银行将农业银行卡内的10000元转到被告人黄某恬的银行卡内。2018年11月29日13时许其在广州市海珠区江泰路xx广场内和被告人黄某恬见面时，被告人又向其借钱，当时其将现金11000元借给她，后又用其的平安银行信用卡在被告人黄某恬自带的刷卡器刷卡两次，刷卡金额分别是6890元和3280元。被告人黄某恬收到钱后称2018年12月12日将钱一起还给其。2018年12月3日17时多其从其他人口中知道被告人黄某恬欠了很多人的钱，其就打电话联系她还钱。2018年12月3日她就用支付宝转了10000元到其支付宝账户中，2018年12月3日晚上22时38分又再次用支付宝转了6000元到其支付宝账号中。接下来的几天，其多次打电话催被告人还剩余的钱，被告人说她现在没钱，到期了会将所有的钱还给其。其是通过自己的支付宝和农业银行银行卡、信用卡、现金的方式将钱给被告人的，其用支付宝共转账人民币25600元，用农业银行银行卡共转账人民币33000元，用平安银行信用卡共刷卡10170元，现金约11000元。被告人黄某恬用支付宝转了24000元给其，还有约56000元没有还给其。其将钱转给被告人黄某恬是因为她说钱放在银行没有什么利息，让其借钱给她，她承诺给高息回报，所以其就一次次相信她并将钱借给她。被害人吴某2辨认出被告人黄某恬。31.证人董某1证言，证实其于2014年通过同学吴某2介绍认识了被告人黄某恬，后其于2017年8月至12月在被告人黄某恬的广州xx广告制作有限公司借地方办公。2018年11月下旬，被害人刘某1在和其用微信聊天时说过被告人黄某恬曾要她投资20000元到被告人黄某恬的xx广告制作有限公司，刘某1就是被告人黄某恬的广州xx广告制作有限公司的股东了，刘某1还说当时被告人黄某恬说已经在工商局登记了刘某1是广州xx广告制作有限公司的股东了，但通过网络查询才发现刘某1不是该公司的股东。刘某1还说被告人黄某恬还要她投资20000元一起开餐厅，但至今被告人黄某恬也没有将餐厅开成功。2018年9月份的一天，被告人黄某恬约了其和吴某2到江某的餐厅吃饭，在吃饭过程中，被告人黄某恬就对其和吴某2说让其们在网上的借贷平台借钱给她，到时侯会一次性将本金和利息归还给其们，利息比网上借贷平台的借款利息高很多，将本金和利息归还网上借贷平台后其们还可以赚到高息回报。当时其说没有钱，但被害人吴某2就答应把钱给被告人黄某恬，被告人黄某恬还要求吴某2给现金，被告人黄某恬说在网上转账会被人查。因为当时其和客户聊电话，其不清楚吴某2是怎么把钱给被告人黄某恬及给了多少钱。32.证人黄某1证言，证实广州市XX广告制作有限公司是由其姐黄某恬经营的，营业执照上也写着黄某恬是法人代表，其并没有出资参股广州市XX广告制作有限公司，但其于2013年6月份至2014年初曾帮其姐在广州市XX广告制作有限公司开门和关门，但其并没有在公司上班，也不清楚公司的业务。公司是其姐进行工商登记的，其并不清楚其被登记成股东之一。公司场地是被告人黄某恬租来作为公司的办公场地。33.被告人黄某恬的供述与辩解，其称其有诈骗别人钱财的行为。诈骗方式包括加入广州市XX广告制作有限公司股份后分红的方式、放高利贷的方式。大约在2016或2017年夏天，因其公司资金出现问题，其就打电话给中专同学刘某1叫她入股其公司，答应每月将公司20%的分红给她。一个星期后的一天下午，其与被害人刘某1约好在天河xx广场附近一家农商银行见面。见面后，刘某1给其现金人民币20000元。之后，其每月都有分红给刘某1，每个月都不同，直到2017年11月份，因当时被害人刘某1来其公司上班了，其就只给工资，多少其记不起了，没有再给其分红了。另外，在2018年初某一天其跟被害人刘某1谈想开一间餐厅，叫她入股，她答应后几天就给其转账20000元人民币，具体转账方式其记不清了。后来餐厅没有开成，而钱其用了没有还给被害人。2018年3至6月间，其有一生意上的朋友告诉其说放高利贷非常赚钱，其就将此事告诉被害人刘某1。2018年9月份的一天，其和吴某2、董某1在江某一起就餐，期间其跟她俩谈起放高利贷赚钱一事，问她俩是否有兴趣，董某1无兴趣，而被害人吴某2有意做，即时用其手机银行转账给其23000元人民币，因为她当时只有这么多。2018年某一天，其在其公司和被害人冯某1谈起放高利贷赚钱一事，冯某1是其公司员工，对此很感兴趣，就要求其帮他放，并转账给其40000元人民币。其拿到他的钱后就将钱交给别人，具体其不想说。一个月后，其在公司给冯某1现金人民币10000元利息。其称其诈骗了被害人冯某1、刘某1、吴某2、周某1等人的钱。其以放贷收取高额利息的方式诈骗了被害人冯某1人民币40000元，后被害人冯某1取回了本金20000元并领取了利息10000元，现还欠本金20000元。其当时和被害人冯某1讲好40000元给别人放贷，每月可得利息人民币10000元。其以转让其公司股份的方式诈骗了被害人刘某1人民币20000元，后又以开餐厅的方式诈骗被害人刘某1人民币20000元，后又以放贷的方式诈骗被害人刘某1开了三张信用卡，刘某1将三张信用卡及信用卡密码都给了其，三张信用卡一共被透支了人民币31000元。被害人刘某1还用支付宝转账6000元给其。其以放贷的方式诈骗了被害人吴某2人民币约80000元，其于2018年12月上旬用支付宝还给被害人吴某2本金人民币16000元，并于2018年10月13日之前用支付宝还给被害人吴某2利息3000元，于2018年11月13日之前用支付宝给了被害人吴某2利息5000元。其以投资的方式诈骗了被害人周某1，让被害人周某1办理了九张信用卡，其骗周某1说用这些信用卡去刷卡，可以提升信用卡的信用额度，每年可以有三十万的回报。于是被害人周某1就办理了九张信用卡，并将信用卡及密码给了其。被害人周某1的九张信用卡现在共透支了人民币80000多元。其称其认识一个人，这个人曾经帮过其，其不想提供这个人的情况，这个人和其说可以通过放高利贷的方式赚钱，所以其就将其诈骗得来的钱都给了这个人去放贷，这个人要求其只能用现金交给他，其将现金交给他时没有写下任何的字据，这个人说到时候一次性将本金及利息还给其，但这个人一直都没有归还本金和利息给其。被害人周某1的九张信用卡及被害人刘某1的三张信用卡其是通过一个以前其贷款认识的冯某2安的人刷POS机刷现金出来，并将钱转到其银行、支付宝及微信账户，冯某2安的真实姓名其不清楚。其叫被害人刘某1入股广州xx餐饮有限公司，并收取其20000元，但后来开不成餐厅，又没有钱退给她。被害人刘某1和周某1没有入股广州市XX广告制作有限公司。该公司帮人制作印制宣传单和名片等业务，但每个月盈利只有一千多元，除去人工和租房费用后一直亏损。其被扣押的中信银行信用卡是被害人刘某1的，是其叫被害人刘某1给其的，帮其刷卡套现。其被查获的刷卡机是2017年底时在广州市海珠区xx路附近一个银行贷款的男子给其的，那个刷卡机能正常使用的，其是拿来刷自己及她人的信用卡套取现金的。其在2012年9月开始经营xx广告公司，法人代表是其，其弟黄某1只是挂名股东，实质股东只是其—人。其没有经营过餐饮档口。被害人刘某1那张信用卡是其用来套现的，套现金后其将钱用来放高利贷。其有叫过被害人刘某1、周某1、冯某1、吴某1、胡某、吴某2加入其公司做股东，其也有称要与她们合伙经营餐饮生意。其本人是叫人放高利贷的，她们知道后，也将钱给其帮忙放高利贷。其与她们合伙经营广州市xx广告有限公司，但生意一般，其也有分红给她们，因其他的原因没有经营餐饮生意。另外其也确定将被害人交给其的钱拿去放高利贷了，其称其不敢讲出收钱放高利贷的那人名字。其称其收取被害人吴某2、刘某1、周某1、冯某1、吴某1、胡某五人的钱有银行转账的、现金支付的，也有支付宝交易的。另外其也有拿被害人周某1的信用卡通过刷卡方式套现，其拿了多少钱记不起来了。其拿过被害人刘某1三张信用卡，拿过周某1九张信用卡进行刷卡套现，那些信用卡其交给了他人使用，只剩下中信银行一张卡在其身上。其名下没有任何的物业资产。其称其没有开设广州市XX餐饮有限公司，之前公司原定股东有被害人吴某1、刘某1和其三人，原定在广州市白云区xx汇广场开设的。其在2017年5月份让被害人刘某1入股广州市xx餐饮有限公司，共收取人民币2万元，其没有还钱给被害人刘某1。广州市XX广告制作有限公司生意太差，没有设立专门的财务账册和财务管理人员。被害人刘某1、周某1提供给其的信用卡，其曾多次用来刷卡透支，在刷卡时并无打印相关的单据，因不是用来刷卡消费的，所以没有相关的原始凭证。被告人黄某恬签认了在其身上查获的手机两台、银行卡十一张、刷卡机一台的照片。其签认了与被害人刘某1签订的广州市xx餐饮有限公司入股协议书、广州市xx餐饮有限公司股东决议、收据。其签认了与被害人吴某1签订的广州市XX广告制作有限公司入股协议书、广州市XX广告制作有限公司股东决议、收据；其本人与吴某1的支付宝转账记录；其本人与吴某1微信转账交易记录及聊天记录截图。其签认了与被害人胡某签订的广州市XX广告制作有限公司股东决议、广州市XX广告制作有限公司入股协议书。对于本案公诉机关的指控意见、被告人的辩解、辩护人的相关辩护意见及全案定罪量刑，本院综合评判如下：一、本案定罪部分1.对被告人黄某恬被指控以入股方式骗取财物行为的定性公诉机关指控被告人黄某恬以入股广州市XX广告制作有限公司的方式诈骗被害人财物，经查，被告人黄某恬以入股广州市XX广告制作有限公司的名义，与被害人胡某、吴某1、刘某1、周某1、冯某1签订书面协议或达成口头协议，并收取被害人财物，但至案发时并未到工商机关办理股权变更手续。在此期间，被害人既未行使股东权利，亦未履行过股东义务。被告人黄某恬作为该公司的法定代表人及股东，也从未向被害人汇报过公司运营及盈利情况。同时，该公司财务混乱，没有账册等证据证明公司收入、分红等情况，虽然被告人黄某恬辩称其曾向部分被害人支付了分红，但被害人在其公司工作，现有证据应当认定其向被害人所发放的资金为被害人的工资收入，而非其所称的分红。另外，被害人交付的财物去向不明，被告人至今未向被害人明某被骗财物用途及去向。故被告人黄某恬虚构事实，隐瞒真相，其非法占有被害人财物的主观故意明显，应当认定其在签订、履行合同过程中，以非法占有为目的，骗取被害人财物，应当依照合同诈骗罪论处。2.对被告人黄某恬被指控以投资餐厅方式骗取财物行为的定性公诉机关指控被告人黄某恬以投资广州市XX餐饮有限公司的方式诈骗被害人财物，经查，2017年开始，被告人黄某恬与被害人吴某1、刘某1、周某1通过口头约定或签订书面协议的方式约定共同投资设立广州市XX餐饮有限公司，但在被告人取得被害人支付的投资款后，至今没有着手筹备该餐饮公司，亦未向被害人明某被骗财物用途及去向。故被告人黄某恬以合伙开餐饮公司为由，与被害人签订书面合同或达成口头协议，在签订、履行合同过程中以非法占有为目的，存在明显的欺骗性，应以合同诈骗罪论处。3.对被告人黄某恬被指控以投资获得高息方式骗取财物行为的定性公诉机关指控被告人黄某恬以投资获得高息的方式诈骗被害人财物，经查，被告人黄某恬与被害人吴某2、刘某1以投资获得高息方式收取被害人财物，但被告人黄某恬却无法提供其所谓的投资渠道及资金去向，其非法占有被害人财物的主观故意明显，且存在虚构事实，隐瞒真相的情节，应以诈骗罪论处。4.对被告人黄某恬被指控以生病的名义骗取财物行为的定性公诉机关指控被告人黄某恬于2018年8月1日称病向被害人冯某1诈骗6000元，经查，被告人黄某恬在当日及前后几日均有到医院就诊的记录，现有证据无法证实被告人存在欺骗行为，故本院对公诉机关的该项指控不予支持。5.对被告人黄某恬被指控以借款的名义骗取财物行为的定性公诉机关指控被告人黄某恬以借款名义诈骗被害人吴某116500元及30000元，经查，被害人吴某1称系被告人黄某恬以印刷厂出问题为由向其借款，被告人黄某恬亦称上述两笔款项系其与被害人的借款，故现有证据无法证明被告人黄某恬在取得上述款项时存在欺骗行为及非法占有的故意，本院对于公诉机关的该项指控不予支持。6.对被告人黄某恬被指控诈骗被害人周某1在小贷公司的贷款的定性公诉机关指控被告人黄某恬诈骗被害人周某1在小贷公司及网上APP贷款公司的贷款，经查，被害人周某1陈述称被告人黄某恬让其通过小额贷款公司及网上APP进行贷款，后将贷款支付给被告人黄某恬，但被告人黄某恬对此予以否认，在没有其他证据印证的情况下，被害人周某1的陈述系孤证，现有证据无法证明被告人黄某恬收取该笔款项的原因及数额，亦无法证明被告人黄某恬存在欺骗行为及非法占有的故意，从有利于被告人的原则考虑，本院对公诉机关的该部分指控不予支持。二、本案涉案金额的认定部分1.被害人胡某部分（1）被害人胡某因投资入股于2016年10月5日支付给被告人黄某恬15000元，被告人黄某恬在庭审中予以确认，同时有收据及入股协议书等证据相印证，本院予以认定。（2）被害人胡某为追加入股，与被告人黄某恬重新签订入股协议，追加5000元投资，但未能提供转账凭证等证据佐证是否支付该笔资金，被告人黄某恬供述没有收到该笔资金，从有利于被告人的原则考虑，本院对于该笔资金不予认定。综上，被告人黄某恬对被害人胡某的合同诈骗金额为15000元。2.被害人吴某1部分（1）被害人吴某1因投资入股于2016年7月18日向被告人黄某恬支付20000元，被告人黄某恬在庭审中予以确认，且有收据相印证，本院予以认定。（2）被害人吴某1因合伙开餐厅于2017年8月向被告人黄某恬支付10000元，被告人黄某恬在庭审中确认收到被害人吴某110000元，且有被害人于2017年8月13日向被告人黄某恬支付9000元，另外微信显示被害人通过微信转账1000元给被告人黄某恬的证据相印证。对于该笔资金的用途，因被告人黄某恬供述其曾以叫被害人吴某1合股开设餐饮公司的方式收取过被害人的钱，与被害人吴某1的陈述相一致，本院认定该笔款项系被告人黄某恬以开设餐饮公司名义对被害人实施合同诈骗的款项。综上，被告人黄某恬对被害人吴某1的合同诈骗金额应认定为30000元。3.被害人刘某1部分（1）被害人刘某1因投资入股于2016年5月19日向被告人黄某恬支付现金20000元，被告人黄某恬在庭审过程中确认收到该款项，同时有被害人刘某1当日从银行取款记录相印证，本院予以认定。（2）被害人刘某1因合伙开餐厅于2017年5月12日向被告人黄某恬转账20000元，被告人黄某恬在庭审过程中确认收到该款项，同时有转账记录相印证，本院予以认定。（3）被害人刘某1为投资获得高息于2018年6月23日向被告人黄某恬支付宝转账6000元，被告人黄某恬在庭审过程中予以确认，同时有转账记录相印证，本院予以认定。（4）被害人刘某1为投资获得高息开设了中信银行、广发银行、招商银行三张信用卡供被告人黄某恬透支，共透支31000元，被告人黄某恬在侦查过程中予以确认，同时有上述银行的对账单相印证，本院予以认定。综上，被告人黄某恬对被害人刘某1的合同诈骗金额为40000元，诈骗金额为37000元。4.被害人周某1部分被害人周某1因合伙开餐厅及投资入股将其名下的广发银行信用卡、浦发银行信用卡、招商银行信用卡、交通银行信用卡、中信银行信用卡、平安银行信用卡、民生银行信用卡、光大银行信用卡、广州银行信用卡交由被告人黄某恬刷卡透支，透支金额为80743.93元。该事实与被告人黄某恬的供述相一致，同时有部分银行的对账单相印证，本院予以确认。综上，被告人黄某恬对被害人周某1的合同诈骗金额应认定为80743.93元。5.被害人冯某1部分被害人冯某1因投资入股于2017年12月下旬向被告人黄某恬转账40000元，案发前被告人黄某恬还款30000元，被告人黄某恬在庭审中予以确认，被害人亦予以确认，本院认定被告人黄某恬对被害人冯某1的合同诈骗金额为10000元。6.被害人吴某2部分被害人吴某1为投资获得高息于2018年9月13日通过银行转账方式向被告人黄某恬支付23000元，同年11月14日通过支付宝向被告人黄某恬支付3600元，同年11月15日通过支付宝向被告人黄某恬分别支付9000元、8000元、5000元，同年11月24日通过银行转账的方式向被告人黄某恬支付10000元，同年11月29日向被告人黄某恬支付现金11000元，并通过信用卡透支的方式向被告人黄某恬分别支付6890元及3280元，共计79770元。以上款项有银行转账记录及支付宝转账记录予以证明，同时与被告人黄某恬的供述相一致，本院予以认定。另外，根据被害人吴某2陈述，被告人黄某恬在案发前已经分四次向其偿还欠款24000元。故本院认定被告人黄某恬对被害人吴某2的诈骗金额为55770元。综上所述，被告人黄某恬在本案中的合同诈骗金额为175743.93元，诈骗金额为92770元。三、其他量刑情节部分被告人黄某恬的辩护人提出被告人黄某恬主动报案，存在自首情节的辩护意见，经查，被告人黄某恬到案后前后供述不一致，未如实供述其存在虚构事实、隐瞒真相的主要犯罪事实，辩称其没有欺骗行为，其辩解意见与查明事实不符，故其不存在自首情节。本院认为，被告人黄某恬无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人黄某恬无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。依法应对被告人黄某恬实行数罪并罚。公诉机关指控被告人黄某恬的主要犯罪事实清楚，但指控的罪名存在遗漏及涉案金额不当，本院予以纠正。根据被告人黄某恬犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄某恬犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。总和刑为有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月8日起至2023年6月7日止；罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。二、责令被告人黄某恬在本判决发生法律效力之次日内退赔被害人胡某的经济损失人民币15000元，退赔被害人吴某1的经济损失人民币30000元，退赔被害人刘某1的经济损失人民币77000元，退赔被害人周某1的经济损失人民币80743.93元，退赔被害人冯某1的经济损失人民币10000元，退赔被害人吴某2的经济损失人民币55770元。三、扣押的被告人黄某恬的作案工具银行卡11张、手机2部、刷卡机1台，均予以没收（由广州市公安局海珠区分局代为执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  贾存锦人民陪审员  罗丽珍人民陪审员  李兆添二〇二〇年一月六日书 记 员  刘嘉苑邱小晴梁泳茵