福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初92号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人路艺（又名路凯），女，1991年10月8日出生，汉族，大专文化，务工，户籍所在地河北省石家庄市藁城区。 被告人石梦鑫，女，1996年7月13日出生，汉族，中专文化，务工，户籍所在地河北省石家庄市鹿泉区。 二被告人均因涉嫌本案，于2019年9月4日投案并被临时寄押于河北省石家庄市第二看守所，后因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于同年9月8日被晋江市公安局刑事拘留，9月27日被执行逮捕。现均羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人路艺、石梦鑫犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月6日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴某出庭支持公诉。被告人路艺、石梦鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年7月份期间，被告人路艺、石梦鑫结伙在河北省石家庄市长安区，向开卡人祁某收买配套有U盾、密码以及绑定的手机号码等信息资料的中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行以及平安银行信用卡共5张，后进一步非法提供给上游犯罪“大海”、“勿忘初心”（均另案处理），并从中非法获利各人民币240元。嗣后上述卡号为62×××35的工商银行信用卡于2019年7月11日，收取到电信诈骗案的被害人陈某在晋江辖区内，被人以“办理贷款需要交纳各种费用”的方式骗走的部分赃款人民币4000元。2019年9月4日，被告人路艺、石梦鑫主动到河北省石家庄市公安局长安分局投案。 公诉机关认为，被告人路艺、石梦鑫结伙收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人路艺、石梦鑫犯罪以后主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚；二被告人自愿认罪认罚，建议对二被告人在有期徒刑两年至三年的幅度内判处刑罚，并处人民币二万元以上五万元以下罚金。公诉机关提供了证人陈某、祁某的证言，辨认笔录及照片，QQ聊天记录截图，转账记录截图，通话记录截图，银行卡开户信息及交易流水，户籍信息，抓获、破案经过等证据证实。 被告人路艺、石梦鑫对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人路艺、石梦鑫的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人路艺、石梦鑫犯罪以后均主动投案，如实供述自己的罪行，并愿意接受处罚，均予以减轻处罚；公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人路艺犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日起至2021年9月3日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人石梦鑫犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月4日起至2021年9月3日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、追缴被告人路艺、石梦鑫违法所得各人民币240元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘向阳 人民陪审员  郑志杰 人民陪审员  洪清户 二〇二〇年一月十三日 法官助理李汝乔 书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。