四川省德阳市中级人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）川06执异1号 异议人（案外人）：华夏银行股份有限公司东营东城支行，住所地：山东省东营市东营区东三路171号。 负责人：李冲，支行行长。 委托诉讼代理人：王玉龙，支行职工。 委托诉讼代理人：巩守川，支行职工。 申请保全人：长城华西银行股份有限公司广汉支行，住所地：四川省广汉市韶山路二段幸福大院8号楼。 负责人：叶高鸿，支行行长。 委托诉讼代理人：朱虹潘，北京市中银（成都）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：刘羿，北京市中银（成都）律师事务所律师。 被保全人：山东科瑞石油装备有限公司，住所地：山东省东营市南二路233号。 法定代表人：杨子正，执行董事兼经理。 委托诉讼代理人：郭磊，职工。 被保全人：山东科瑞控股集团有限公司，住所地：山东省东营市胜利工业园。 法定代表人：杨宪，职务不详。 被保全人：山东科瑞压缩机有限公司，住所地：山东省东营市胜利工业园西六路以东，南二路以南。 法定代表人：赵太卫，职务不详。 被保全人：山东科瑞机械制造有限公司，住所地山东东营胜利经济开发区。 法定代表人：孙立生，职务不详。 被保全人：山东科瑞石油天然气工程集团有限公司，住所地：山东省东营市南二路233号。 法定代表人：杨子正，职务不详。 本院在执行长城华西银行股份有限公司广汉支行（以下简称为长城华西银行广汉支行）与山东科瑞石油装备有限公司（以下简称为科瑞石油装备公司）、山东科瑞控股集团有限公司（以下简称为科瑞控股公司）、山东科瑞压缩机有限公司（以下简称为科瑞压缩机公司）、山东科瑞机械制造有限公司（以下简称为科瑞机械公司）、山东科瑞石油天然气工程集团有限公司（以下简称为科瑞石油天然气公司）金融借款合同纠纷一案中，案外人华夏银行股份有限公司东营东城支行（以下简称为华夏银行东城支行）向本院提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，华夏银行东城支行的委托诉讼代理人王玉龙、巩守川，长城华西银行广汉支行的委托诉讼代理人刘羿以及科瑞石油装备公司的委托诉讼代理人郭磊到庭参加了听证。本案现已审查终结。 华夏银行东城支行异议称，2018年12月27日，华夏银行东城支行与科瑞石油装备公司签订了《银行承兑协议》，协议约定华夏银行东城支行为科瑞石油装备公司开立票面金额1亿元的汇票，由科瑞石油装备公司按不少于票面金额的100%提供保证金，并将保证金存入开户行为华夏银行东营分行的账号14×××50中。上述银行承兑协议于2019年12月27日到期，经调查核实，科瑞石油装备公司涉及多笔金融诉讼，现科瑞石油装备公司已丧失还款能力，已无力偿还承兑。根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施”的规定，请求解除对科瑞石油装备公司14×××50账户1亿元的冻结措施。 本院查明，长城华西银行广汉支行与科瑞石油装备公司、科瑞控股公司、科瑞压缩机公司、科瑞机械公司、科瑞石油天然气公司金融借款合同纠纷一案，长城华西银行广汉支行向本院申请财产保全，请求对科瑞石油装备公司、科瑞控股公司、科瑞压缩机公司、科瑞机械公司、科瑞石油天然气公司的财产在价值12250万元范围内采取保全措施。2019年11月8日，本院作出（2019）川06民初189号民事裁定书，裁定：查封、扣押、冻结科瑞石油装备公司、科瑞控股公司、科瑞压缩机公司、科瑞机械公司、科瑞石油天然气公司所有的价值121116426.57元的财产。2019年11月15日，本院作出（2019）川06执保238号之一协助冻结存款通知书，要求华夏银行冻结科瑞石油装备公司14×××50账户内的存款121116426.57元，冻结期限12个月，自冻结措施完成次日起计算。协助执行通知书回执显示：科瑞石油装备公司14×××50账户内的存款余额为1亿元，本案已以121116426.57元为限作冻结处理，实际冻结可用金额0元，超额冻结金额121116426.57元，冻结期限自2019年11月15日至2020年11月15日。上述账户为优先受偿权类型账户，权利人华夏银行东营分行对该账户中的1亿元享有优先权。 2018年12月27日，科瑞石油装备公司（甲方、承兑申请人）与华夏银行东城支行（乙方、承兑银行）签订《银行承兑协议》，协议约定：乙方同意承兑以甲方为出票人的汇票20张，票面总金额为1亿元；甲方按不少于票面金额的100%在甲方开立于乙方的保证金账户（开户行：华夏银行东营分行，户名：科瑞石油装备公司，账号：14×××50）中存入保证金，以担保银行承兑汇票到期付款。同日，华夏银行东营分行作为承兑人向出票人科瑞石油装备公司签发到期日为2019年12月27日的电子银行承兑汇票20张，每张各500万元，总金额为1亿元。20张承兑汇票承兑信息载明：承兑人承诺本汇票已经承兑，到期无条件付款。 2019年12月27日，华夏银行东营分行已分别向提示付款人凉山州商业银行、浙江南浔农村商业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司拉萨城西支行、浙江玉环农村商业银行股份有限公司清算中心、北京农村商业银行股份有限公司、浙江上虞农村商业银行股份有限公司清算中心、涞源县农村信用联社股份有限公司、招商银行股份有限公司天津分行票据业务部等单位全部承兑。 另查明，2018年12月27日，华夏银行东城支行向华夏银行东营分行营业部发出《业务办理委托书》，载明：科瑞石油装备公司为我行授信客户，我行已签署银行承兑协议，其结算账户在东营分行开立，现委托分行办理保证金账户开立、银行承兑签发、银行承兑汇票到期兑付，具体事项以申请书或送达通知书为准。 2019年12月27日，华夏银行东城支行向华夏银行东营分行营业部发出《关于建立银行承兑汇票垫款账户的申请》，载明：现因科瑞石油装备公司保证金账户被司法冻结，到期无法按时兑付，差额共计壹亿元，现为及时兑付电子银行承兑汇票，经营销部门和分行风险合规部门研究决定，申请你部为该企业开立垫款合同并建立垫款账户，以用于支付到期银承款项，请予以办理。 2020年1月21日，华夏银行东城支行向本院出具《关于科瑞石油装备公司银行承兑业务办理情况的说明》，载明：科瑞石油装备公司为我辖区授信客户，因其账户在华夏银行东营分行开立，作为华夏银行东营分行分支机构，故委托东营分行办理保证金账户开立、承兑签发、到期兑付等事宜，属于我行正常业务范围，我行各业务阶段出具相关申请书和业务办理单，我行独立承担法律义务。同时，东营分行对我行有审查、管理义务。同日，华夏银行东营分行向本院出具《关于科瑞石油装备公司银行承兑业务办理情况的说明》，主要载明：科瑞石油装备公司对公账户一直在华夏银行东营分行开立，签发承兑汇票必须在客户账户开立行办理，为减少账户开立繁琐程序，故华夏银行东城支行向华夏银行东营分行出具了业务委托书等业务办理手续。华夏银行东营分行放款实施分行集中管理，银行承兑汇票到期，经多次催收，科瑞石油装备公司无法落实还款义务情况下，华夏银行东城支行向华夏银行东营分行送达了《关于建立银行承兑汇票垫款账户的申请》，用于支付到期银承款项。实质上从保证金账户开立、承兑签发、到期兑付、承兑垫款支付，支行和分行之间均存在委托关系，同时华夏银行东营分行对华夏银行东城支行业务有审查、监督义务。 以上事实有（2019）川06民初189号民事裁定书、（2019）川06执保238号之一协助冻结存款通知书及回执、《银行承兑协议》、电子银行承兑汇票、委托书、情况说明、当事人陈述等证据在案为证。 本院认为，《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条规定：“执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。”《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条规定：“债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。”《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金额机构协助的通知》【法发（2000）21号】第九条规定：“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。”本案中，科瑞石油装备公司与华夏银行东城支行签订书面《银行承兑协议》后将保证金1亿元予以特定化并移交占有后，华夏银行东城支行已对外付款。故华夏银行东城支行关于解除对科瑞石油装备公司14×××50账户1亿元保证金冻结的请求，有事实和法律依据，予以支持。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用中华人民共和国担保法若干问题的解释》第八十五条、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金额机构协助的通知》的规定，裁定如下： 中止对山东科瑞石油装备有限公司14×××50账户内1亿元银行承兑汇票保证金的执行。 案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 审 判 长 罗为民 审 判 员 王 剑 审 判 员 陈洪斌 二〇二〇年一月二十二日 法官助理 蔡亚淋 书 记 员 付生宇