河南省长葛市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1082刑初508号公诉机关长葛市人民检察院。被告人王伟，男，1987年2月20日出生，汉族，初中文化，无业，群众，户籍地：河南省漯河市临颍县王岗镇沙坑王村110号。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月12日被长葛市公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月27日经长葛市人民检察院批准逮捕，次日被长葛市公安局执行逮捕。辩护人郭素珍，河南元业律师事务所律师。被告人王二磊，男，1988年7月14日出生，汉族，初中文化，无业，群众，户籍地：河南省许昌市建安区五女店白雾李村1组。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月21日被长葛市公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月27日经长葛市人民检察院批准逮捕，次日被长葛市公安局执行逮捕。辩护人李浩丽，河南葛天律师事务所律师。被告人张亚军，女，1987年9月1日出生，汉族，初中文化，无业，群众，户籍地：河南省许昌市魏都区解放路4号附94号。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月21日被长葛市公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月27日经长葛市人民检察院批准逮捕，次日被长葛市公安局执行逮捕。辩护人魏会娟，河南元业律师事务所律师。被告人殷金蕊，女，1996年5月24日出生，汉族，中专文化，无业，群众，户籍地：河南省许昌市建安区，现住址：河南省许昌市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月13日被长葛市公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月27日经长葛市人民检察院批准逮捕，次日被长葛市公安局执行逮捕。辩护人贺远，河南葛天律师事务所律师。长葛市人民检察院以长检二部刑诉【2019】14号起诉书指控被告人王伟、王二磊、张亚军、殷金蕊犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长葛市人民检察院指派检察员刘崇英出庭支持公诉，被告人王伟、王二磊、张亚军、殷金蕊及其辩护人郭素珍、李浩丽、魏会娟、贺远到庭参加了诉讼。现已审理终结。长葛市人民检察院指控：2019年3月份左右，被告人王伟、王二磊预谋后，由王伟提供他人身份信息并负责收购银行卡，王二磊负责利用他人身份信息办理银行卡。随后王伟雇佣被告人殷金蕊，王二磊雇佣被告人张亚军和“苗苗”（另案处理），让其冒用他人身份在许昌市周边农商银行办理银行卡后由王伟进行收购，其中王二磊冒用他人身份信息办理银行卡1张，张亚军冒充他人身份信息办理银行卡10张，殷金蕊冒用他人身份信息办理银行卡6张，王伟收购上述银行卡后再贩卖给他人。认定上述事实的证据如下：被告人的供述与辩解、书证、物证、辨认、检查笔录等。被告人王伟、王二磊、张亚军、殷金蕊使用虚假的身份骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，被告人王伟、王二磊系主犯，被告人张亚军系从犯、立功，被告人殷金蕊系从犯，提请依法判处。被告人王伟对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。辩护人郭素珍的辩护意见是：1、被告人王伟犯罪情节较轻，可依法从轻处罚。2、被告人王伟认罪、悔罪态度好，可酌情从轻处罚。3、被告人王伟系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。综上所述，被告人王伟的行为虽然构成犯罪，但情节较轻，又系传唤到案，具有坦白情节，认罪态度好，无前科，故请求法庭依法对其从轻处罚，并建议适用缓刑。被告人王二磊对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。辩护人李浩丽的辩护意见是：1、辩护人对罪名无异议，但认为王二磊与王伟仅在王二磊及张亚军所办理的11张银行卡承担责任，不应对王伟与殷金蕊办理的6张银行卡承担责任。2、王二磊系初犯，偶犯，没有犯罪前科，到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，自愿认罪认罚，真诚悔罪。综上，王二磊犯罪情节相对较轻，且已经充分认识到自身的错误，悔罪，希望法庭给其一个改过自信的机会。被告人张亚军对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。辩护人魏会娟的辩护意见是：1、被告人张亚军无犯罪前科，系初犯。2、被告人张亚军经传唤到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚。3、被告人张亚军在共同犯罪中系从犯，应当从轻或减轻处罚。4、被告人张亚军犯罪情节较轻，且没有获利，认罪悔罪态度较好，可酌情从轻处罚。5、被告人张亚军有立功表现，可依法从轻或者减轻处罚。综上，辩护人认为被告人张亚军系初犯、从犯，有坦白和立功情节，且积极认罪悔罪，综合本案事实和相关法律，建议法庭对被告人张亚军适用缓刑并处罚金。被告人殷金蕊对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。辩护人贺远的辩护意见是：1、辩护人认同被告人对指控罪名不表异议的陈述。2、被告人殷金蕊犯罪后能够如实供述自己的犯罪行为，配合公安机关查明案件事实经过，并无反抗及逃脱行为，构成坦白，可以对其从轻处罚。3、被告人此前没有前科，属于初犯、偶犯。应对其酌定从轻处罚。被告人为从犯，应当对其从轻、减轻处罚。4、被告人认罪态度好，认罪认罚，有悔罪表现，使该案件的社会负面影响降到了最低。5、被告人殷金蕊此次犯罪属自己法律意识淡薄、一时冲动才触犯法律。社会危害性相对较小，对其应以教育为主，惩罚为辅的原则。经审理查明：2019年3月份左右，被告人王伟、王二磊预谋后，由王伟提供他人身份信息并负责收购银行卡，王二磊负责利用他人身份信息办理银行卡。随后王伟雇佣被告人殷金蕊，王二磊雇佣被告人张亚军和“苗苗”（另案处理），让其冒用他人身份在许昌市周边农商银行办理银行卡后由王伟进行收购，其中王二磊冒用他人身份信息办理银行卡1张，张亚军冒充他人身份信息办理银行卡10张，殷金蕊冒用他人身份信息办理银行卡6张，王伟收购上述银行卡后再贩卖给他人。上述事实，有公诉机关举证并经庭审质证的下列证据予以证实：一、书证、辨认笔录、搜查笔录、扣押笔录、视听资料等1、受案登记表、立案决定书，显示长葛市公安局民警在侦查工作中发现涉嫌信用卡管理的王二磊、张亚军等人，口头传唤讯问后决定立案侦查。2、辨认笔录、被辨认人照片列表、辨认说明，显示经被告人王二磊辨认出收购其银行卡的本案被告人王伟。3、辨认笔录、被辨认人照片列表、辨认说明，显示经被告人王二磊辨认出冒充他人办理银行卡的“苗苗”。4、长葛市公安局检查笔录，显示经过检查被告人王二磊的手机，发现该部手机与王伟、张亚军、苗苗均有微信转账记录，并对该转账记录进行了拍照。5、长葛市公安局检查笔录，显示经过检查被告人殷金蕊的手机，发现该部手机与王伟、有微信转账记录、快递单、苗苗微信的情况，并对转账记录进行了拍照。6、长葛市公安局搜查证、搜查笔录，显示长葛市公安局侦查人员对被告人王二磊驾驶的豫Ａ×××××轿车进行搜查，缴获作案工具手机、他人身份证、银行卡等。7、扣押清单及扣押照片、身份证、银行卡，显示长葛市公安局对被告人王二磊持有的作案工具OPPO手机一部、李闯身份证一张、工商银行银行卡一张予以扣押，并对扣押物品进行拍照。8、扣押清单及扣押照片、身份证、银行卡（证据卷一141-143页），显示长葛市公安局对被告人张亚军持有的作案工具手机一部、史雪维身份证一张、农商银行银行卡一张予以扣押，并对扣押物品进行拍照。9、协助查询财产通知书、开卡申请书、电子银行客户申请、身份证复印件各壹份、电子渠道签约单各壹份、个人开卡及综合签约申请表、联网身份核实，显示长葛市公安局对相关人员顾敏芳、张超、沈淑慧、史雪维、孙茜、杨阳、王菁、何丽、胡玉、尚冰洁、孙文倩、王明玥、张丽丽、董芬芬、程惠、刘洪嫚、杨亚兰的上述银行资料的查询情况。10、调取证据通知书、视听资料说明书、光盘2张，显示长葛市公安局民警对许昌、禹州、长葛农商银行中心监控室复制的：2019年4月23日至2019年5月6日被告人殷金蕊、张亚军许昌、禹州、长葛农商银行持他人身份证办理银行卡的视频。二、被告人供述和辩解1、被告人王伟供述，显示被告人王伟与王二磊预谋后，王伟提供他人身份信息，王伟雇佣殷金蕊，王二磊雇佣张亚军、苗苗等人，让其冒用他人身份在许昌市周边农商银行办理银行卡，后将其银行卡贩卖给王伟的事实。2、被告人王二磊供述，显示被告人王二磊与王伟预谋后，王伟提供他人身份信息，王伟雇佣殷金蕊，王二磊雇佣张亚军、苗苗等人，让其冒用他人身份在许昌市周边农商银行办理银行卡，后将其银行卡贩卖给王伟的事实。3、被告人张亚军供述，显示王二磊雇佣被告人张亚军，让其冒用他人身份在许昌市周边农商银行办理银行卡，后其将办出来的银行卡交给王二磊的事实。4、被告人殷金蕊供述，显示王伟雇佣被告人殷金蕊，让其冒用他人身份在许昌市周边农商银行办理银行卡，后其将办出来的银行卡交给王伟的事实。上述证据，已形成完整的证据链条，且被告人均供认不讳，本院对上述犯罪事实予以认定。认定本案量刑事实的综合证据有：1、被告人王伟、王二磊、张亚军、殷金蕊的免冠照片、人口基本信息。2、到案经过，显示被告人王二磊、张亚军系传唤到案，被告人王伟、殷金蕊系抓获到案。3、前科情况查询证明。4、认罪认罚具结书。5、证明，显示长葛市公安局民警在被告人张亚军的协助下抓获被告人王二磊。上述证据，符合证据的客观、合法、关联性特征，本院对其证明力予以确认。本院认为，被告人王伟、王二磊、张亚军、殷金蕊使用虚假的身份证明骗领信用卡，事实清楚，证据确实充分，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人王伟、王二磊起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人张亚军、殷金蕊起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；被告人张亚军协助抓获被告人王二磊，系立功，依法可从轻处罚。辩护人郭素珍提出的被告人王伟认罪，悔罪态度好，系初犯、偶犯的辩护意见与本院查证一致，本院予以采纳；辩护人郭素珍提出的其他辩护意见，与本院查证不一致，本院不予采纳；辩护人李浩丽提出的被告人王二磊系初犯、偶犯，没有犯罪前科，自愿认罪认罚，真诚悔罪的辩护意见与本院查证一致，本院予以采纳；辩护人李浩丽提出的其他辩护意见，与本院查证不一致，本院不予采纳；辩护人魏会娟提出的被告人张亚军无犯罪前科，系初犯，系从犯，认罪悔罪态度较好好，且有立功表现的辩护意见与本院查证一致，本院予以采纳；辩护人魏会娟提出的其他辩护意见，与本院查证不一致，本院不予采纳；辩护人贺远提出的被告人殷金蕊认罪态度好，认罪认罚，有悔罪表现，无前科，系初犯、偶犯、从犯的辩护意见与本院查证一致，本院予以采纳；辩护人贺远提出的其他辩护意见，与本院查证不一致，本院不予采纳；根据被告人王伟、王二磊、殷金蕊犯罪的情节和悔罪表现，没有再犯罪的危险，经县级司法行政机关调查评估宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可依法宣告缓刑；被告人张亚军经所在地县级司法行政机关调查评估，认为不宜适用社区矫正条件，故对被告人张亚军不予适用缓刑。公诉机关对被告人张亚军的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十八条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人王伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；所处罚金已缴纳。）二、被告人王二磊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；所处罚金已缴纳。）三、被告人张亚军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年5月21日起，至2020年11月20日止；所处罚金于判决生效后十日内缴纳。)四、被告人殷金蕊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；所处罚金已缴纳。）五、长葛市公安局依法扣押的被告人王二磊持有的作案工具OPPO手机一部、李闯身份证一张、工商银行银行卡一张，予以没收，由扣押机关依法处理。六、长葛市公安局依法扣押的被告人张亚军持有的作案工具手机一部、史雪维身份证一张、农商银行银行卡一张，予以没收，由扣押机关依法处理。如不服本判决,可在接到判决书第二日起十日内,通过本院或直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉,书面上诉的应提交上诉状正本一份,副本十份。审 判 长  陈继军审 判 员  刘中锁人民陪审员  詹志红二〇二〇年一月八日书 记 员  张 永