黑龙江省林口县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑1025刑初1号公诉机关黑龙江省林口县人民检察院。被告人薛永发，男，1959年9月5日出生，住广东省中山市（户籍所在地：黑龙江省林口县）。2019年8月24日因涉嫌挪用资金、违法发放贷款被牡丹江市公安局刑事拘留，2019年9月23日被林口县检察院批准逮捕，次日由牡丹江市公安局执行。现羁押于林口县看守所。辩护人于全洲，黑龙江国盛律师事务所律师。被告人何耀胜，男，1970年5月19日出生，住广东省中山市（户籍所在地：黑龙江省牡丹江市阳明区）。2019年10月30日被牡丹江市公安局刑事拘留，2019年11月13日被林口县人民检察院批准逮捕，同日由牡丹江市公安局执行。现羁押于林口县看守所。指定辩护人司荣涛，黑龙江国盛律师事务所律师。林口县人民检察院以黑林口检诉刑诉[2019]203号起诉书指控被告人薛永发犯挪用资金罪、违法发放贷款罪，被告人何耀胜犯窝藏罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。林口县人民检察院指派检察员鞠艳娟出庭支持公诉。被告人薛永发及其辩护人于全洲、被告人何耀胜及其指定辩护人司荣涛到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、挪用资金罪2008年10月12日，被告人薛永发在林口县农村信用合作联社龙爪信用社任主任客户经理期间，利用负责村屯贷款发放的便利条件，向32名农户借用身份证，以32名农户名义办理贷款，在贷款合同、借款凭证上假冒农户签名，并用其作为信贷员审核通过“调查意见”的手段，从信用社挪用信贷资金32笔，总金额人民币131.5万元（其中以农户孙丽凤名义办理的4万元贷款，2011年12月孙丽凤已替其归还信用社），借给其朋友何耀胜做生意使用，至今未还。二、违法发放贷款罪1、2008年至2009年、2011年，被告人薛永发在林口县农村信用合作社龙爪信用社任客户经理期间，利用负责村屯贷款发放的便利条件，采用垒大户、以20名农户顶名贷款等形式，违法发放贷款人民币149万元归自己使用，上述款项被薛永发借给其朋友做生意使用，至今未归还。2007年2月，林口县龙爪信用社原职工曹某（已判刑）因其丈夫张某做生意资金短缺，于是其利用工作之便，采取借用他人身份证、冒用他人名头、私刻公章、私自编造借款合同、伪造他人签名的手段，在龙爪信用社骗取贷款人民币65万元，2017年年底贷款到期，生意亏本无力偿还，曹某采用同样的手段，把上述人民币65万元借款连本代加息人民币80万元转至2008年，同时，曹某在前期转贷的人民币80万元未偿还的情况下，又采用同样的手段在龙爪信用社骗取贷款人民币20万元。2008年11月末，借款合同期限届满，曹某没有资产偿还，于是通过时任龙爪信用社信贷员薛永发采用同样手段办理贷款人民币110万元，用于偿还到期的贷款本息。截止2019年9月10日曹某尚欠贷款本金人民币105万元及利息人民币124.49万没有归还。薛永发作为原龙爪信用社信贷员，未履行审查职责，违反贷款操作规定，滥用职权，从而造成贷款被骗的重大损失。三、窝藏罪2008年至2009年、2011年，薛永发在林口县农村信用合作联社龙爪信用社任主任客户经理期间，利用职务便利，挪用资金、违法发放贷款，并将资金借给被告人何耀胜使用。薛永发得知林口县农村信用合作联社龙爪信用社向公安机关报案后逃跑。2012年年初逃到广东省中山市东凤镇何耀胜租住地后，何耀胜在东凤镇租一出租屋供薛永发居住，并每月给薛永发提供生活费用。2012年7月12日，牡丹江市公安局工作人员赶赴广东省中山市东凤镇，找到何耀胜租住地，何耀胜对公安机关隐瞒了薛永发的去向。且在公安机关工作人员明确告知薛永发已因涉嫌犯罪被公安机关上网通缉，何耀胜仍出资租赁出租屋供薛永发躲藏，并每月提供生活费用，直至2019年8月24日薛永发被抓获归案。公诉机关认为，被告人薛永发作为农村信用合作联社的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金借给他人进行营利活动，数额较大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人薛永发作为金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人薛永发犯数罪，应对其数罪并罚。被告人何耀胜明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以窝藏罪追究其刑事责任。建议判处被告人薛永发犯挪用资金罪，判处有期徒一年六个月至二年；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币五万至十万元；数罪并罚，建议判处薛永发有期徒刑四年至五年，并处罚金人民币五万至十万元。建议判处被告人何耀胜有期徒刑六个月至一年。为证实上述指控，公诉机关向法庭提交了以下证据予以证实：一、关于挪用资金罪：书证户籍证明信及现实表现证明、侦破经过、在逃人员登记表、关于林口县农村信用合作联社龙爪信用社薛永发违规发放贷款报案材料、情况反映、信贷风险排查谈话记录、贷款承债书及用款明细、何耀胜还款承诺书、企业法人营业执照、薛永发的主体证明、黑龙江省农村信用社员工薪酬变动审批表、信贷员岗位职责、龙爪信用社提供的薛永发涉嫌违规协查明细、林口县农村信用合作社提供的说明及薛永发冒名贷款明细、孙某还款凭证、贷款相关材料、何耀胜经营的中山市东凤镇冠鹏电器厂工商资料、银行明细；证人成某、张某、孙某、高某、李某、何耀胜等人的证言；被告人薛永发的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。二、关于违法发放贷款罪：书证胡某提供的借据、赵某等人的《联保小组成员借款申请书》、《最高额联保贷款合同》、《黑龙江省农村信用社借款作凭证》、赵学义等22人的联保小组成员贷款申请书、贷款凭证、曹某刑事判决书、损失证明；证人胡某、赵某、康某、刘某1、刘某2、徐某、高某、赵某、何耀胜等人的证言、被告人薛永发的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。三、关于窝藏罪：书证户籍证明信及现实表现证明、侦破经过、在逃人员登记表、租房租金收据等；证人梁某、薛某、王某的证言；被告人何耀胜、薛永发的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。被告人薛永发对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是，被告人薛永发归案后主动交待犯罪事实，认真坦白，悔罪、认罪，建议对其从轻处罚。被告人何耀胜指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的辩护意见是，被告人到案后如实供述自己罪行，系坦白，应对其从轻处罚。被告人犯罪情节轻微，主观恶性小，没有前科，真心悔过，具有从轻处罚情节，建议对其判处缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人薛永发于2019年8月24日被广东省中山市公安局东凤分局兴华派出所抓获。到案后如实供述自己罪行，系坦白。愿意接受处罚。被告人何耀胜到案后如实供述自己的罪行，系坦白。本院认为，被告人薛永发作为农村信用合作社的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金借给他人进行营利活动，数额较大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人薛永发作为金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款、数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人薛永发犯数罪，应对其数罪并罚。被告人薛永发到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。对其辩护人可以对其从轻处罚的辩护理由本院予以采信。被告人何耀胜明知被告人薛永发系犯罪人员而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以窝藏罪追究其刑事责任。被告人何耀胜到案后如实供述自己罪行，系坦白，愿意接受处罚，对其可从轻处罚。对其辩护人可以对被告人具有法定从轻或减轻处罚的辩护，本院予以支持。公诉机关的量刑建议适当，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二款、第二百七十二条第一款、第三百一十条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第四十五条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、第二百一十四条之规定，判决如下：被告人薛永发犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。（所判罚金于本判决生效后30日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日刑期。即自2019年8月24日起至2023年8月23日止）。被告人何耀胜犯窝藏罪，判处有期徒刑六个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日刑期。即自2019年10月30日起至2020年4月29日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  张伟兵审判员  赵 强审判员  王 磊二〇二〇年一月八日书记员  侣秋菊