浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0782刑初2344号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人汪学峤，男，1988年8月30日出生于安徽省合肥市庐阳区，汉族，本科文化，家住安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌诈骗罪于2019年5月17日被义乌市公安局刑事拘留，同年6月21日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。 辩护人杨国良，浙江星耀律师事务所律师。 辩护人王文铎，安徽王良其律师事务所律师。 义乌市人民检察院以义检刑诉[2019]2451号起诉书指控被告人汪学峤犯诈骗罪，于2019年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员蒋莉出庭支持公诉，被告人汪学峤及其辩护人杨国良、王文铎到庭参加诉讼。现已审理终结。 义乌市人民检察院指控，2018年7月，被告人汪学峤认识被害人叶某1后，隐瞒自己已婚的事实与被害人叶某1成为男女朋友。在相处过程中被告人汪学峤虚构自己有很多资产，在多处有投资等情况骗取被害人叶某1信任。2018年9月至2019年2月，被告人汪学峤以自己被老华侨敲诈、做生意需要资金周转、父亲被纪委调查要跑关系等理由骗取被害人叶某1钱财共计人民币98万余元。 指控认为，被告人汪学峤的行为已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。 被告人汪学峤提出，其和被害人之间只是借贷关系，借款数额只有七十几万，不构成诈骗。 辩护人杨国良提出，指控被告人汪学峤犯诈骗罪事实不清、证据不足。1、被告人汪学峤主观上没有诈骗的故意。没有直接证据证明被告人汪学峤有意与被害人建立男女朋友关系，被害人存在认识错误。被告人与被害人之间的资金往来属民间借贷，不属诈骗。2、指控诈骗98万元事实不清。 辩护人王文铎提出，被告人汪学峤不构成诈骗罪。1、指控的诈骗事实不能成立。被告人与被害人之间属于民间借贷纠纷。2、被告人汪学峤虽然存在自我标榜，但并没有虚构自己的资产，没有借此骗取被害人的钱款。3、被告人汪学峤没有非法占有的目的,其资产足以归还借款。 经审理查明： 2018年7月，被告人汪学峤认识被害人叶某1后，隐瞒自己已婚的事实与被害人叶某1成为男女朋友。在相处过程中被告人汪学峤虚构自己有很多资产，在多处有投资等情况骗取被害人叶某1信任。2018年9月至2019年2月，被告人汪学峤以自己被老华侨敲诈、做生意需要资金周转、父亲被纪委调查要跑关系等理由骗取被害人叶某1钱财共计人民币98万余元。 认定上述事实的证据有： 一、书证 1、接受证据清单、借款协议、借条，证明被害人叶某1向张某借款7万元，向郭某借款4.7万、8.9万、10.8万元（共计24.4万元），向叶某2借款15万元、5万元（共计20万元）的事实。 2、聊天记录，证明被害人叶某1向朋友郭某、土耳其朋友AYCA微信聊天介绍其男朋友汪学峤并向郭某借钱还钱，并提到汪学峤自称自己杭州有房子，合肥有两套房子及汪学峤爸爸被纪委调查汪学峤在北京跑关系，叶某1联系汪学峤但是经常联系不上等内容。 3、证人汪某提供的照片，证明乐创生活店铺刚开业的时候的情况。 4、笔记本内容复印件，证明被告人汪学峤笔记本内容中显示：截止2018年6月26日其应还款300651.07元，涉及叶某2、郭某、张某的借款金额和叶某1陈述的一致。 5、个人信用报告，证明被告人汪学峤的一些贷款、消费金融、信用卡使用等情况，其中有逾期情况。 6、微信支付账号查询单，证明被告人汪学峤、被害人叶某1微信账号所对应的微信支付账号。 7、接受证据材料清单，情况说明，证人张某提供的支付宝转账电子回单、微信转账记录，证明2018年12月11日叶某1向其借款70000元并于2019年4月24日已归还的事实。 二、证人证言 1、证人汪某的证言，证明其是汪学峤父亲，汪学峤在合肥庐阳区融侨3201开设宝利嘉公司，2019年过年开始因为没钱就不做了。其没有被纪委调查，也没有听说汪学峤被人绑架，汪学峤在杭州没有房子。庐江县金阳光服装城是其老婆开的，和汪学峤没有关系。汪学峤只开过一家店，就是文明中路37号乐创生活店，现已关门，亏了不少钱。 2、证人郭某的证言，证明其是叶某1闺蜜。2018年10月13日，叶某1把汪学峤照片发给其并说汪学峤是其男朋友。2018年11月17日下午5点左右，其和汪学峤、叶某1在杭州城西银泰见面，叶某1向其介绍汪学峤是男朋友，汪学峤也认可是叶某1男朋友。2018年9月20日叶某1微信上向其借钱说给男朋友做生意周转用，第一笔借了4.7万，之后陆陆续续以同样理由总共借了本金244000元。 3、证人叶某2的证言，证明其是叶某1闺蜜。2018年9月25日开始，叶某1以其男朋友汪学峤生意周转为由，多次出面向其借款合计人民币279000元。其中2018年9月15日其通过支付宝转账给叶某15万元，叶某1出具了借条，有约定利息，后在同年12月11日由叶某1归还了借款。没多久，叶某1又找其续借5万元，在原来的借条上写了续借5万，当时还是说因为汪学峤生意周转的原因。同年10月17日、10月18日、10月19日三天叶某1又向其借款，其每天转了5万元到汪学峤的银行卡，由叶某1出具欠条，并约定了利息。同年10月28日叶某1又向其借款，其通过支付宝转给叶某179000元，没有写过借条。至今叶某1还欠其七八万未还。 4、证人李某、刘某的证言，证明乐创生活店在2018年4月份左右就关门了。 三、被害人叶某1的陈述，证明其和被告人汪学峤是2018年7月因工作原因认识的。2018年8月上旬，汪学峤和其说单身,没有结婚，其因为也是单身，就把汪学峤当成了相处的对象。2018年8月17日汪学峤请其吃饭，并讲到一个西班牙的老华侨的事情，后双方在酒店发生了性关系，汪学峤说其是他的人，其就认为两个人是男女朋友关系了。2018年9月12日的时候，汪学峤说在南京口看项目，钱包、银行卡没有带在身边，向其借5000元，其就通过微信转过去了。9月14日晚上的时候，汪学峤说可能老华侨的事情已经牵连到他，需要钱用，其通过支付宝转给他50000元。9月20日晚上，汪学峤说需要急用47000元，其支付宝转了47000元。9月21日下午1点的时候汪学峤又说急用50000元，当天其通过支付宝转了50000元。当天晚上让其给他凑钱，其通过微信转给汪学峤55000元。后又以需要支付老华侨20万为由向其要钱。晚上11点58分的时候，其找表妹借了18000元，被其妈知道了，汪学峤就微信转给其18000元还给其表妹了。9月22日早汪学峤通过支付宝转给其50000元,其把钱还给朋友了。9月26日，汪学峤说老华侨一直打电话威胁他，让其帮他凑钱，其微信转了8000元，支付宝转了37000元，汪学峤说等10月份生意旺季的时候就把钱还给其。9月29日，汪学峤称生意旺季需要资金周转，其就通过微信转给汪学峤55000元。10月3日，汪学峤问其一些网贷平台有没有额度，让其借出来给他，他要钱付给供应商，于是其通过微信转给汪学峤13000元。10月5日汪学峤说需要资金周转，其通过微信转了26000元。10月6日的时候，汪学峤说要把钱还回给他爸爸，其通过微信转给汪学峤35000元。2018年10月8日至2018年11月20日期间，汪学峤说需要资金周转，10月8日其微信转给汪学峤20000元。11月下旬的时候，汪学峤说他父亲汪某因为包工程被纪委调查，他和叔叔需要钱去北京找关系，12月8日其支付宝转给汪学峤4500元。12月11日，其支付宝转给汪学峤18500元。12月23日其微信转给汪学峤15000元。12月26日其微信转给汪学峤4000元。12月28日其微信转给汪学峤20000元。2019年1月4的时候，汪学峤微信转其9000元钱用于还款。1月5日时候，汪学峤说他在北京住酒店没有钱，其微信转给汪学峤2576元，支付宝转给汪学峤748元。1月5日下午的时候，汪学峤登陆其支付宝在网商贷上面操作，从网上贷款54000元，汪学峤说因为他的支付宝逾期被扣了一些钱，为了规避被支付宝发现不是真实的用于做生意，所以他把钱转给其，其又转给他，这54000元汪学峤用了15000元钱左右。1月8日，汪学峤说在合肥招待邓老师，汪学峤希望通过邓老师的关系能把纪委罚款降低，又找其要钱。1月8日汪学峤通过支付宝扫码支付从其支付宝转走1900元，1月9日其微信转给汪学峤1500元。1月11日其支付宝转给汪学峤3400元。1月13日其微信转给汪学峤10000元。1月14日其微信转给汪学峤28000元。1月15日其微信转给汪学峤10000元。1月28日其去合肥要求汪学峤解决部分债务，汪学峤支付宝转给其1200元，微信转给其3800元。2月12日的时候，其让汪学峤转点钱给其生活费，汪学峤微信转给其1000元。后来就基本上联系不到汪学峤了。经过计算，其被汪学峤骗走971404元，这些都是不算利息的。汪学峤和其说他和其发生了性关系，成为男女朋友，还说他在杭州下沙有一套60多平的公寓，在合肥有一套80多平的公寓，还有库存货物价值100多万元，在合肥有四家店每天有1万多的流水，毛利率有百分之六十，基于以上的原因其才会把钱借给汪学峤，并且汪学峤和其说银行的贷款马上下来，只是短期周转。其给汪学峤的钱除了其工资外，在网贷平台上贷款了20多万，剩下都是找朋友同学借的。汪学峤向其借款，起初出于信任也没有叫他打借条，到2019年1月份汪学峤告诉其把四家店都关了，其感觉不对劲就数次让他写借条，但是汪学峤不肯写。汪学峤知道其给他的钱都是借来的。其向别人借钱都要利息的，汪学峤和其说如果是自有资金，就给他们百分之十的利息，如果别人是平台里借来的，就给高于平台百分之五的利息，利息是按月付的。 四、被告人汪学峤的供述，证明其于2017年结婚，有一个女儿。2018年7月左右，其通过微信群认识了叶某1，平时经常微信聊天，后吃过饭见过面。从2018年9月份开始，在被别人催债或者做生意急需用钱的过程中，其多次找叶某1要钱。至2019年2月份，加起来有七八十万。其现在网贷、信用卡欠了有十几万。其和叶某1就是比较好的朋友关系，但没有感情方面的关系，没有任何亲密接触，其现在还是结婚状态。叶某1不清楚其婚姻状况。其和叶某1说过光大银行有几百万理财，只是吹牛，但不记得有无和叶某1说自己在杭州下沙有房子。老华侨这个人确实是存在的，老华侨威胁其和其要钱这个事情是不存在的，其只是想出这么一个理由去向叶某1借钱。其爸爸被纪委调查的事情是其编的，因为其当时钱很紧张，想拖延下时间。其找各种理由向叶某1借钱，目的只是拿来还小贷公司的钱。其向叶某1借钱没有打过借条，之前是因为彼此信任，后来因为帐对不上，所以就没有写过借条。2011年其父母花某100多万在合肥给其买了一套97.5平米的房子，登记的是其名字，当时贷款70来万，其父母每个月在还按揭3800元，现在这套房子其妻子在住。其从叶某1那里拿来的钱都被其用于个人周转以旧还新了，其中久仁飞金融公司、仲某金融公司从其这里收取的高利息有三四十万，剩下的还有一些其他的小贷公司，其是被套路贷了，其现在网贷、信用卡欠了有十几万。 五、辨认笔录及照片，证明被害人叶某1辨认出被告人汪学峤。 六、光盘（含聊天截图、转账记录、情况说明等资料），证明被告人汪学峤合计骗取被害人叶某1人民币98万余元。 七、到案经过，身份证明，证明被告人汪学峤的归案经过及身份情况。 上述证据均经当庭举证，证据之间相互印证，本院予以确认。 关于被告人的辩解及辩护人提出的意见，经查，被害人叶某1的陈述、证人证言及相关的转账记录等证据可证实被告人汪学峤隐瞒自己已婚的身份，与被害人叶某1发展成男女朋友关系后，虚构被老华侨威胁、资金周转困难、父亲被纪委调查要跑关系等理由多次骗取被害人钱款。同时在案证据证明被告人汪学峤自身并无还款能力，其在合肥仅有一套仍然在按揭的住房，按揭款由父母在支付，房子是其妻子居住；其在文明中路的乐创生活店经证实2018年4月就已经倒闭关门；汪学峤自称还欠了很多小贷公司的钱。综上，被告人汪学峤的行为符合诈骗罪的构成要件，依法应以诈骗罪定罪处罚。被告人汪学峤及辩护人所提不构成诈骗罪的相关意见与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。 本院认为，被告人汪学峤以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等方法诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，应予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人汪学峤犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2030年5月16日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人汪学峤退赔违法所得人民币98万元返还被害人叶某1。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶雪花 人民陪审员  万永娟 人民陪审员  王晓光 二〇二〇年一月二十日 代书 记员  楼云超