浙江省绍兴市上虞区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0604刑初847号公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。被告人郭建忠，男，1970年7月7日出生于绍兴市上虞区，汉族，初中文化，无业，住绍兴市上虞区。因本案于2019年7月8日被刑事拘留，同年8月7日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人金光辉，浙江三未律师事务所律师。绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉[2019]762号起诉书指控被告人郭建忠犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，因发现本案有不宜适用简易程序审理的情形，将本案转为普通程序。在本案审理过程中，绍兴市上虞区人民检察院又以绍虞检刑追诉〔2019〕11号追加起诉决定书，追加起诉被告人郭建忠其他非法吸收公众存款的犯罪事实。本院于2019年12月5日、2020年1月6日二次公开开庭进行了审理。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员徐程草、叶沁出庭支持公诉，被告人郭建忠及其辩护人金光辉到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2010年至2016年，被告人郭建忠以投资砂（沙）场为由，承诺还本付息，先后向章某等17人吸收存款，共计金额人民币666万元（以下币种同）。具体事实如下：1.2010年5月15日、2012年8月22日、2014年3月10日、2014年7月10日、2014年12月2日和2014年12月10日，被告人郭建忠先后向章某借款5万元、45万元、5万元、10万元、37万元和20万元，共计122万元。2.2010年至2012年间，被告人郭建忠多次向郭某1借款，共计120万元。3.2010年8月23日，被告人郭建忠向王某5借款5万元。4.2011年3月22日，被告人郭建忠向郭某4借款12万元。5.2011年8月6日，被告人郭建忠向陆某2借款5万元。6.2011年6月23日、2012年2月22日、2012年2月26日和2012年12月22日，被告人郭建忠先后向王某3借款15万元、10万元、10万元和5万元，共计40万元。7.2012年2月22日，被告人郭建忠向何某1借款15万元。8.2012年2月22日，被告人郭建忠向俞某借款10万元。9.2012年4月25日和2012年12月22日，被告人郭建忠先后向王某1借款40万元和10万元，共计50万元。10.2012年10月24日、2012年11月22日和2013年7月13日，被告人郭建忠先后向陆某1借款6万元、5万元和6万元，共计17万元。11.2012年11月11日、2012年12月22日、2013年2月20日和2013年2月22日，被告人郭建忠先后向王某2借款85万元、5万元、40万元和5万元，共计135万元。12.2012年11月22日，被告人郭建忠向顾某借款5万元。13.2012年11月22日、2012年12月22日和2013年1月22日，被告人郭建忠先后向郭某2借款12万元、3万元和5万元，共计20万元。14.2013年3月5日和2013年7月10日，被告人郭建忠先后向石某2借款50万元和20万元，共计70万元。15.2013年3月24日，被告人郭建忠向王某4借款10万元。16.2013年3月24日，被告人郭建忠向郭某4借款12万元。17.2013年8月5日和2014年2月22日，被告人郭建忠分别向石某1借款7.5万元和2.5万元，共计10万元。18.2014年11月14日和2016年3月19日，被告人郭建忠以月息1.5分各向何某3借款人民币5万元，共计10万元，已累计支付利息人民币4.05万元。被告人郭建忠于2019年7月8日被公安机关抓获。为证明上述指控，公诉机关向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人郭建忠非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并建议对其判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金人民币五万元。故提请本院对被告人郭建忠依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定定罪处罚。被告人郭建忠对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。辩护人对公诉机关指控的事实和罪名亦均无异议，对量刑方面的辩护意见是：1、本案涉案的金额不是特别大，涉案金额为666万元，且被告人已经支付了近过半的利息及本金，挽回了所造成的部分损失，社会危害性相对较小。2、被告人将吸收的款项用于沙场投资项目，并没有将这些款项供自己挥霍享受，没有及时归还是因为投资的沙场项目、出借的不能回收，导致资金断裂。3、被告人归案后如实供述，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。4、被告人无刑事犯罪前科，本案系初犯，平时也遵纪守法。请法庭在对其量刑时予以最大限度的从轻处罚。经审理查明，2010年至2016年，被告人郭建忠以投资砂（沙）场为由，承诺还本付息，先后向章某等18人吸收存款，共计金额人民币666万元（以下币种同）。已归还315.545万元，未归还353.655万元。具体事实如下：1.2010年5月15日、2012年8月22日、2014年3月10日、2014年7月10日、2014年12月2日和2014年12月10日，被告人郭建忠先后向章某借款5万元、45万元、5万元、10万元、37万元和20万元，共计122万元。已支付利息55.02万元。2.2010年至2012年间，被告人郭建忠多次向郭某1借款，共计120万元。已支付利息60万元。3.2010年8月23日、2011年8月6日，被告人郭建忠向陆某2、王某5夫妇各借款5万元。已归还本金7.5万元、支付利息5.5万元。4.2011年3月22日，被告人郭建忠向郭某4借款12万元。已支付利息7.9万元。5.2011年6月23日、2012年2月22日、2012年2月26日和2012年12月22日，被告人郭建忠先后向王某3借款15万元、10万元、10万元和5万元，共计40万元。已归还本金21万元、支付利息18.9万元。6.2012年2月22日，被告人郭建忠向何某1借款15万元。已归还本金8.3万元、支付利息6.9万元。7.2012年2月22日，被告人郭建忠向俞某借款10万元。已归还本金2.6万元、支付利息4.6万元。8.2012年4月25日和2012年12月22日，被告人郭建忠先后向王某1借款40万元和10万元，共计50万元。已归还本金23万元、支付利息12.6万元。9.2012年10月24日、2012年11月22日和2013年7月13日，被告人郭建忠先后向陆某1借款6万元、5万元和6万元，共计17万元。已支付利息2.9万元。10.2012年11月11日、2012年12月22日、2013年2月20日和2013年2月22日，被告人郭建忠先后向王某2借款85万元、5万元、40万元和5万元，共计135万元。已归还本金25万元、支付利息27.7万元。11.2012年11月22日，被告人郭建忠向顾某借款5万元。已支付利息1.2万元。12.2012年11月22日、2012年12月22日和2013年1月22日，被告人郭建忠先后向郭某2借款12万元、3万元和5万元，共计20万元。已归还本金1万元、支付利息5.6万元。13.2013年3月5日和2013年7月10日，被告人郭建忠先后向石某2借款50万元和20万元，共计70万元。已支付利息8.2万元。14.2013年3月24日，被告人郭建忠向王某4借款10万元。已支付利息3.1万元。15.2013年3月24日，被告人郭建忠向郭某5借款10万元。已支付利息1.4万元。16.2013年8月5日和2014年2月22日，被告人郭建忠分别向石某1借款7.5万元和2.5万元，共计10万元。已支付利息0.9万元。17.2014年11月14日、2016年3月19日，被告人郭建忠以月息1.5分各向何某3借款人民币5万元，共计10万元，已累计支付利息人民币4.725万元。被告人郭建忠于2019年7月8日被公安机关抓获。上述事实，被告人郭建忠在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人郭建忠供述，证人章某、郭某1、陈某、何某1、石某1、陆某1、王某1、王某2、何某2、顾某、郭某2、王某3、石某2、王某4、俞某、何某3、郭某3、邓某、郑某的证言，借条、收条，民事判决书、民事调解书，房地产权属转移契证及协议书，银行、支付宝、微信转帐记录，抓获经过及被告人郭建忠的户籍信息等予以证实。关于还本付息问题，因还本付息的金额大部分仅有被告人供述和出借人陈述，另无确实的证据予以印证全部的还本付息情况，对被告人供述和出借人陈述不一致的，被告人负有举证责任，有证据的按证据认定，没有证据的原则上应按出借人的陈述认定，但三名出借人有例外的情形，可按被告人郭建忠的供述认定。一是王某5、陆某2夫妇，因该俩夫妇已去世，系由儿媳报案，其不知还本付息的情况，故按被告人的供述认定。二是郭某1承认收到过利息，但收到利息的金额及相关情况前后说法不一、相互矛盾，并说记不清楚了，而被告人郭建忠能清楚的供述向郭某1支付过利息60万元，且综观全案，被告人的供述较为客观、稳定，故按被告人的供述认定为宜。本院认为，被告人郭建忠违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人郭建忠自愿认罪认罚，可依法从宽处理。被告人郭建忠已支付部分利息及归还部分本金，可酌情从轻处罚。被告人郭建忠向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，出借的本金尚未归还，其所支付的利息可折抵本金。辩护人提出的上述要求从轻处罚的辩护意见成立，公诉机关提出的量刑建议适当，均予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第（三）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郭建忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年七月八日起至二〇二二年七月七日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、被告人郭建忠非法吸收的未归还款项人民币三百五十三万六千五百五十元，继续予以追缴，发还给相应的出借人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  章炳坤人民陪审员  张佩蓓人民陪审员  何方琨二〇二〇年一月六日书 记 员  王文洁附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。附表格：被告人郭建忠未清偿存款人清单序号姓名未清偿本金（万元）章某66.98郭某1郭小爱4.1王某30.1俞某2.8王某114.4陆某114.1王某282.3顾某3.8郭某213.4石某261.8王某46.9郭大爱8.6石某19.1何某35.275总额（万元）：353.655