河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0421刑初376号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人李平，男，1976年1月7日出生，汉族，小学文化，农民，住眉山市东坡区。因犯非法经营罪于2015年2月6日被判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，2016年3月28日刑满释放。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年4月3日被抓获并临时羁押于定州市看守所，2019年4月5日被宝丰县公安局刑事拘留，2019年4月30日被执行逮捕。辩护人周茜茜，河南武兴律师事务所律师。被告人葛琪琪，男，1994年2月28日出生，汉族，初中文化，农民，住河北省泊头市。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年3月30日被抓获，2019年4月1日被宝丰县公安局刑事拘留，2019年4月30日被执行逮捕。辩护人程立洪，天津朝尚律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检一部刑诉〔2019〕152号起诉书指控被告人葛琪琪、李平犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员张娟娟出庭支持公诉，被告人葛琪琪及其辩护人程立洪、被告人李平及其辩护人周茜茜到庭参加诉讼。现已审理终结。宝丰县人民检察院指控，2018年10月至2019年4月，被告人葛琪琪在明知买卖信用卡信息是用于网络赌博、“洗钱”等违法犯罪活动的情况下，为谋取个人利益，从刘某（另案处理）、郝某（另案处理）等人处收买100套信用卡信息，又非法提供给王某（另案处理）、程章圈（在逃）、李某（另案处理）等人90套信用卡信息。自2018年12月起，被告人葛琪琪与孙某合伙买卖信用卡信息，期间从刘彪处收买20套信用卡信息，并非法提供给李平60套信用卡信息。被告人葛琪琪共收买120套信用卡信息，非法提供150套信用卡信息；2018年10月至2019年4月，被告人李平在明知买卖信用卡信息是用于网络赌博、“洗钱”等违法犯罪活动的情况下，为谋取个人利益，从刘彪（另案处理）处收买15套信用卡信息，又非法提供给李某20套信用卡信息；自2018年11月起，被告人李平与袁某（另案处理）合伙买卖信用卡信息，期间从葛琪琪、孙某（另案处理）、刘彪、王某、程章圈等人处收买76套信用卡信息，并非法提供给李某200套信用卡信息。被告人李平共收买91套信用卡信息，非法提供220套信用卡信息。针对上述事实，公诉机关提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录、鉴定意见等证据予以证实。公诉机关认为，被告人葛琪琪、李平收买、非法提供他人信用卡信息资料，数额巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定惩处。被告人葛琪琪对公诉机关指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪罪名无异议，认为其实际获利一万多元。辩护人对公诉机关指控被告人葛琪琪犯收买、非法提供信用卡信息罪有异议，提出，一是被告人葛琪琪买卖的为借记卡，非信用卡，故应以侵犯公民信息罪定罪；二是本案中证人证言均为同案犯供述，只有被告人供述不能认定为有罪，应以公安查获的9套银行卡对葛琪琪量刑；三是被告人葛琪琪系初犯、主观恶性小，社会危害小；四是葛琪琪认罪、悔罪态度好，愿意退还违法所得，建议对其从轻处罚。被告人李平及其辩护人对公诉机关指控李平犯收买、非法提供信用卡信息罪罪名无异议。李平认为自己只贩卖九十多套。辩护人提出被告人李平如实供述自己的罪行，认罪、悔罪态度好，社会危害小，主观恶性不大。建议对李平从轻处罚。经审理查明，2018年10月至2019年4月，被告人葛琪琪明知贩卖个人银行套卡（包含银行卡、U盾、身份证、手机卡）用于违法犯罪，仍将从刘某、郝某（二人另案处理）等人处收购的100套银行套卡非法提供给王某、李某（二人另案处理）、程章圈（在逃）等人90套，从中获利0.9万元。自2018年12月起，被告人葛琪琪与孙某（另案处理）合伙贩卖银行套卡，明知李平贩卖银行套卡用于违法犯罪，仍将包括在刘彪处收买的20套银行套卡共60套非法提供给李平，从中牟利0.6万元。2018年10月至2019年4月，被告人李平明知李某买卖银行套卡用于违法犯罪，仍将包括从刘彪处收买的15套银行套卡提供给李某20套；2018年11月与袁某（另案处理）合伙贩卖银行套卡后，将包括从葛琪琪、孙某、刘彪、王某、程章圈等人处收购的76套银行套卡，非法提供给李某200套，从中牟利2.1万元。另查明，宝丰县公安局扣押葛琪琪李平、葛琪琪身份证各一张、驾驶证各一本、白色苹果手机和棕色华为手机各一部、银行卡17张、火车票一张。上述事实，有被告人的供述，证人刘彪、孙某、王某、刘某、侯某、李某、郝某、袁某等人的证言，鉴定意见，辨认笔录，户籍证明、前科证明、刑事判决书、释放证明、羁押证明、扣押物品清单、随案移送清单、抓获及发破案经过、微信聊天记录截图、微信交易记录、人员关系图、在逃人员登记/撤销表、建设银行调取明细等经过庭审举证质证的上述证据证实，足以认定。本院认为，被告人葛琪琪、李平违反法律规定，破坏金融管理秩序，收买、非法提供他人信用卡信息资料，数额巨大，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人葛琪琪、李平收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，罪名成立，予以支持。二被告人当庭认罪，量刑时酌情予以从轻考虑；被告人李平在刑罚执行完毕以后五年以内再犯应当判处有期徒刑之罪的，是累犯，依法应当从重处罚。关于被告人葛琪琪辩护人提出“被告人葛琪琪买卖的为借记卡，非信用卡，故应以侵犯公民个人信息罪定罪”的意见，经查，全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。本案中，被告人葛琪琪收买和提供的银行卡具有转账结算、存取现金等功能，应属刑法所规定的“信用卡”。侵犯公民个人信息罪，是指违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的行为。收买、非法提供信用卡信息罪，是指违反金融管理秩序，以金钱或者物质等换取他人信用卡资料，或私自提供他人信用卡信息资料转让给他人的行为。本案中，被告人是以信用卡资料为犯罪对象，个人通过非法获取信用套卡信息资料后再转让他人，其行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件。应当以收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。故对该意见，本院不予采纳；提出“本案中证人证言均为同案犯供述，只有被告人供述不能认定有罪，应以公安查获的9套银行卡对葛琪琪量刑”的意见，经查，刑诉法规定证据的种类有物证；书证；证人证言；被害人陈述；犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解；鉴定意见；勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；视听资料、电子数据。本案的证人证言属于与被告人是合伙关系或是买卖银行套卡的上下家关系，该证人证言属于刑诉法规定的证据种类，被告人与证人证言相互印证部分应予采信。故对该辩护意见，本院不予采纳；提出“葛琪琪系初犯、认罪、悔罪态度好”的意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。关于被告人李平“认为自己只贩卖九十多套银行套卡”的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳；辩护人提出“被告人李平如实供述自己的罪行，认罪、悔罪态度好”的意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。关于被告人葛琪琪辩护人及李平辩护人提出“二被告人社会危害小，主观恶性不大”的意见，经查，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，收买、非法提供信用卡信息，涉及信用卡1张以上，不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。本案被告人涉及的信用卡数量均在5张以上，且各被告人主观上均明知收买、非法提供的信用卡是用于违法犯罪活动，亦明知其行为违法，仍扰乱金融管理秩序，主观恶性较大、社会危害程度较深。故对该辩护意见，本院不予采纳。根据二被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款和第二款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李平犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币六万元。二、被告人葛琪琪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。三、追缴被告人李平、葛琪琪违法所得上缴国库；扣押的白色苹果手机和棕色华为手机各一部、银行卡17张予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨晓娜审判员  王 刚审判员  张跃勇二〇二〇年一月七日书记员  何婉冰