湖北省安陆市人民法院刑 事 判 决 书(2019)鄂0982刑初186号公诉机关湖北省安陆市人民检察院。被告人魏国，男，1963年9月1日出生，汉族，大专文化，务工，出生地湖北省武汉市，户籍所在地湖北省武汉市江汉区，现住武汉市洪山区，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月15日被安陆市公安局刑事拘留，2019年2月20日经安陆市人民检察院批准逮捕，于2019年2月22日被安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。辩护人程红伟，湖北维天律师事务所律师。安陆市人民检察院以鄂安检二部刑诉（2019）52号起诉书，指控被告人魏国犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2019年12月12日公开开庭审理了本案。安陆市人民检察院检察员任晋红出庭支持公诉，被告人魏国及其辩护人程红伟到庭参加诉讼。现已审理终结。安陆市人民检察院指控：2016年5月至2017年11月期间，被告人魏国在沈阳老妈乐商贸有限公司总经理助理钱某（另案处理）的推荐下出任该公司湖北地区经理，分管、指导湖北孝感、安陆、十堰、襄阳等县市老妈乐门店的非法吸收公众存款的活动，其职责是每个月到安陆市等县市监督分管的老妈乐门店工作的运行情况、老妈乐总公司给各门店下发的各种规章制度的落实，给会员讲课、介绍老妈乐公司的发展情况及加入老妈乐会员享受的福利。2016年4月14日，李某2（另案处理）在安陆市府城街道办事处中山街78号与沈阳老妈乐商贸有限公司的代表人刘某2（另行处理）签署了店铺转让协议正式成为沈阳老妈乐商贸有限公司安陆老妈乐经营部的店长，同时，刘某2给安陆老妈乐经营部大量的宣传单和老妈乐商城会员章程协议书。随后，李某2在未经金融监管部门批准，无开展金融业务资格的情况下，和其聘请的店员通过邀请多名老年朋友到门店听课并免费赠送小礼品、向安陆城区不特定对象发放宣传单、组织部分老年人到外地旅游等方式向社会公开宣传老妈乐公司业务，承诺只要交纳一定的会费就可以成为老妈乐购物商城的正式会员，享受免费吃保健品、免费旅游等老妈乐商城的各种福利，而且每天按比例获得全国老妈乐商城销售总额的返利，交纳现金最快半年最多十年就可以连本带息领取所有现金。其中，交1280元成为银卡会员可领取2000元；交6400元成为金卡会员可领取15120元；交12800元成为钻卡会员可领取31520元；交19200元成为白金会员可领取47920元；交25600元成为翡翠会员可领取64320元。自2016年4月至2017年5月，李某2以此方式吸纳大量不特定对象到安陆老妈乐经营部交纳会费并签署老妈乐商城会员章程协议书，李某2将吸收的所有资金均通过其尾号为9944#的工商银行卡转入到沈阳老妈乐商贸有限公司相关财务账户，沈阳老妈乐商贸有限公司相关财务账户将所有返利均转入李某2尾号为9944#的工商银行卡。案发后，经孝感市中宇会计事务所审计，李某2从2016年4月20日至2017年5月31日通过其尾号为9944#的工商银行卡向沈阳老妈乐商贸有限公司相关财务账户共计转入690.8805万元。李某2于2017年6月经被告人魏国同意从老妈乐公司离职后，仍将其尾号为9944#的工商银行卡留作安某老妈乐公司汇款给沈阳老妈乐商贸有限公司的账户，自2017年6月1日至2018年6月21日，共计有34.9235万元现金通过此账户转入沈阳老妈乐商贸有限公司相关财务账户。李某2非法吸收公众资金共计725.8040万元。案发后，已有吴某1、周某1、高某1、朱某、卢某、江某、项某、夏某、邓某1、岳某、程某1、汪某、吴某2、杨某、陈某、何某1、帅某、张某1、曾某、胡某1、王某1、何某2、周某2、叶某1、程某2、金某、雷某、冯某、舒某、包某、周某3、叶某2、姚某2、郭某、吴某5、张某2、张某3、刘某1、周某4、黄某2、任某、张某4、黎某、杜某、张某5、王某2、邓某2、邓某4、张某6、熊某、邓某3、蔡某1、蔡某2、隗某、涂某、胡某2、邬某等57名被害人向公安机关报案。自2016年4月20日至2018年6月21日，沈阳老妈乐商贸有限公司相关财务账户转入李某2尾号为9944#的工行银行卡的返利共计514.5196万元。安陆市人民检察院认为，被告人魏国违反国家金融管理法律有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关的量刑建议是被告人魏国退赃50万元后，判处有期徒刑三年缓刑四年并处罚金。为支持其指控，公诉机关提供了相应的证据。被告人魏国对公诉机关的指控无异议,表示认罪悔罪。被告人魏国的辩护人辩称，公诉机关没有证据证明被告人有非法吸收公众存款的故意，其行为不构成非法吸收公众存款罪；即便指控罪名成立，因被告人是2016年5月到老妈乐公司，所有李某2犯罪金额非被告人犯罪金额；被告人魏国是公司的打工者，应认定为本案的从犯；被告人认罪认罚，愿意退出非法所得，也愿意缴纳罚金，建议对其判处缓刑。经审理查明，2016年5月至2017年11月期间，被告人魏国在沈阳老妈乐商贸有限公司总经理助理钱某（另案处理）的推荐下出任该公司湖北地区经理，分管、指导湖北孝感、安陆、十堰、襄阳等县市老妈乐门店的非法吸收公众存款的活动，其职责是每个月到安陆市等县市监督分管的老妈乐门店工作的运行情况、老妈乐总公司给各门店下发的各种规章制度的落实，给会员讲课、介绍老妈乐公司的发展情况及加入老妈乐会员享受的福利。2016年4月14日，李某2（另案处理）在安陆市府城街道办事处中山街78号与沈阳老妈乐商贸有限公司的代表人刘某2（另行处理）签署了店铺转让协议正式成为沈阳老妈乐商贸有限公司安陆老妈乐经营部的店长，同时，刘某2给安陆老妈乐经营部大量的宣传单和老妈乐商城会员章程协议书。随后，李某2在未经金融监管部门批准，无开展金融业务资格的情况下，和其聘请的店员通过邀请多名老年朋友到门店听课并免费赠送小礼品、向安陆城区不特定对象发放宣传单、组织部分老年人到外地旅游等方式向社会公开宣传老妈乐公司业务，承诺只要交纳一定的会费就可以成为老妈乐购物商城的正式会员，享受免费吃保健品、免费旅游等老妈乐商城的各种福利，而且每天按比例获得全国老妈乐商城销售总额的返利，交纳现金最快半年最多十年就可以连本带息领取所有现金。其中，交1280元成为银卡会员可领取2000元；交6400元成为金卡会员可领取15120元；交12800元成为钻卡会员可领取31520元；交19200元成为白金会员可领取47920元；交25600元成为翡翠会员可领取64320元。自2016年4月至2017年5月，李某2以此方式吸纳大量不特定对象到安陆老妈乐经营部交纳会费并签署老妈乐商城会员章程协议书，李某2将吸收的所有资金均通过其尾号为9944#的工商银行卡转入到沈阳老妈乐商贸有限公司相关财务账户，沈阳老妈乐商贸有限公司相关财务账户将所有返利均转入李某2尾号为9944#的工商银行卡。案发后，经孝感市中宇会计事务所审计，李某2从2016年4月20日至2017年5月31日通过其尾号为9944#的工商银行卡向沈阳老妈乐商贸有限公司相关财务账户共计转入690.8805万元。李某2于2017年6月经被告人魏国同意从老妈乐公司离职后，仍将其尾号为9944#的工商银行卡留作安陆老妈乐公司汇款给沈阳老妈乐商贸有限公司的账户，自2017年6月1日至2018年6月21日，共计有34.9235万元现金通过此账户转入沈阳老妈乐商贸有限公司相关财务账户。李某2非法吸收公众资金共计725.8040万元。案发后，已有吴某1、周某1、高某1、朱某、卢某、江某、项某、夏某、邓某1、岳某、程某1、汪某、吴某2、杨某、陈某、何某1、帅某、张某1、曾某、胡某1、王某1、何某2、周某2、叶某1、程某2、金某、雷某、冯某、舒某、包某、周某3、叶某2、姚某2、郭某、吴某5、张某2、张某3、刘某1、周某4、黄某2、任某、张某4、黎某、杜某、张某5、王某2、邓某2、邓某4、张某6、熊某、邓某3、蔡某1、蔡某2、隗某、涂某、胡某2、邬某等57名被害人向公安机关报案。自2016年4月20日至2018年6月21日，沈阳老妈乐商贸有限公司相关财务账户转入李某2尾号为9944#的工行银行卡的返利共计514.5196万元。另查明，李某2尾号为9944#的工行银行卡的2016年4月至2016年5月30日转出金额合计12.9604万元。案发后，被告人魏国亲属已退款50万元，缴纳罚金8万元，李某2亲属退款211.2844万元。以上事实，有经法庭举证、质证的下列证据证明：1.被害人吴某1、周某1、高某1、朱某、卢某、江某、项某、夏某、邓某1、岳某、程某1、汪某、吴某2、杨某、陈某、何某1、帅某、张某1、曾某、胡某1、王某1、何某2、周某2、叶某1、程某2、金某、雷某、冯某、舒某、包某、周某3、叶某2、姚某1、吴某3、张某2、张某3、刘某1、周某4、黄某1、张某4、黎某、杜某、张某5、王某2、邓某2、张某6、熊某、邓某3、蔡某1、蔡某2、隗某、涂某、胡某2、邬某等人的陈述；2.证人万某、吴某4、李某1等人的证言；3.同案人钱某、李某2的供述；4.证人吴某4、万某等人对被告人魏国的辨认；5.孝感中宇会计师事务所出具的专项审计报告、湖北三真司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书等鉴定意见；6.举报材料、受案登记表、关于依法查处沈阳老妈乐商贸有限公司涉嫌非法集资犯罪案件的通知、被告人魏国的户籍证明等书证；7.被告人魏国的供述和辩解。另本案在审理过程中，本院委托武汉市洪山区司法局对被告人魏国进行了审前社会调查，该局向本院出具了调查评估意见书，其调查评估结论为“魏国具备在洪山区实施社区矫正的条件，建议法院做好受害人的安抚和赔偿工作”。本院认为，被告人魏国违反国家金融管理法律有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控成立。辩护人辩称，被告人没有非法吸收公众存款的直接故意，不构成非法吸收公众存款罪，经查，被告人魏国加入老妈乐后，不仅自己成为老妈乐会员，而且在安陆经营部从事介绍总公司情况、给会员讲课、监督总公司各项规章制度的落实等活动，同同案犯李某2等人一起参与实施老妈乐安陆经营部非法吸收公众存款，即便其主观上并不知该活动已构成非法吸收公众存款罪，但对法律认识的错误并不影响本案的定罪，辩护人该辩护意见不予采纳。辩护人另辩称，被告人系从犯，经查，被告人魏国在老妈乐安陆经营部非法吸收公众存款活动中起着监督、指导作用，该辩护意见缺乏事实依据，应不予采纳。辩护人辩称，被告人魏国的犯罪金额非李某2犯罪金额，经查，被告人魏国于2016年5月才加入老妈乐公司，其加入之前的金额应予扣减，即712.8436万元，该辩护意见予以采纳。被告人认罪认罚，其同案犯及其本人亲属积极退款，挽回被害人经济损失，依法从宽处罚。根据被告人犯罪情节和悔罪态度，结合武汉市洪山区调查评估意见，可依法对被告人适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条、第六十四条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人魏国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴清）二、被告人魏国退缴的50万元依法返还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  涂 军审 判 员  毛翠娥人民陪审员  程 晓二〇二〇年一月十七日书 记 员  李斯琪附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。