上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3180号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人方某某，男，1975年9月18日出生，住上海市浦东新区。辩护人陈卫民，上海悦祥律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]1756号起诉书指控被告人方某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉。被告人方某某及辩护人陈卫民到庭参加了诉讼。期间，经公诉机关申请，本院决定延期审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2015年3月起，张威华(另案处理)利用其实际控制的上海巨康金融信息服务有限公司开设门店，以债权转让形式并许诺固定年化收益向社会不特定公众变相吸收存款。2015年8月起，被告人方某某担任惠南分公司负责人，通过业务员发放广告、朋友介绍、组织聚餐等方式发展客户，推销理财产品，承诺保本付息。经审计，2015年10月20日至2016年12月1日，惠南分公司共向80名投资人销售理财产品，台账涉及累计吸收资金金额为人民币23,250,000.00元(以下币种同)，扣除转存、续签等合同，实际投资金额为21,060,000.00元，银行流水显示己兑付本金2,053,949.95元，实际投资金额减去已兑付本金，为尚欠投资人金额19,006,050.05元。截至2018年12月20日，共收到27名报案人材料，报案人涉及报案金额为9,112,500.00元，根据巨康公司合同台账统计的惠南分公司未兑付金额为7,364,550.00元，报案金额大于未兑付金额1,747,950.00元。2018年6月29日，被告人方某某接电话通知主动投案。公诉人当庭讯问了被告人方某某、宣读了集资参与人证言、同案关系人供述、书证、鉴定意见等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人方某某违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人方某某有自首情节，可依法从轻处罚。被告人方某某对起诉书的指控无异议。辩护人提出被告人方某某系自首，可依法减轻处罚；其已对部分集资参与人作出赔偿，并承诺继续赔偿。建议对其从轻处罚。辩护人当庭出示退赔凭证，以证明被告人方某某案发后对集资参与人进行赔偿的情况。经审理查明，2015年3月起，张威华(另案处理)利用其实际控制的上海巨康金融信息服务有限公司(以下简称“巨康公司”)，分别在上海市浦东新区、长宁区、静安区等地开设门店，以债权转让的形式并许诺固定年化收益向社会不特定公众变相吸收存款。2015年8月，巨康公司惠南分公司成立，由被告人方某某担任负责人并在浦东新区惠南镇文益街XXX号租赁办公场所开设门店实施经营。被告人方某某身为巨康公司惠南分公司的负责人，全面负责该分公司的日常管理和经营，自行或通过下属业务员采用发放广告、朋友介绍、组织聚餐等方式发展客户，推销巨康公司的理财产品，采取向客户承诺保本付息，签订《投资咨询服务及借款协议》等协议，以债权转让等名义向社会不特定公众变相吸收存款。经司法审计,2015年10月20日至2016年12月1日，巨康公司惠南分公司共向80名投资人销售理财产品，台账涉及累计吸收资金金额为23,250,000.00元，扣除转存、续签等合同，实际投资金额为21,060,000.00元，银行流水显示己兑付本金2,053,949.95元，实际投资金额减去已兑付本金，为尚欠投资人金额19,006,050.05元。截至2018年12月20日，巨康公司惠南分公司共收到27名报案人材料，报案人涉及报案金额为9,112,500.00元，根据巨康公司合同台账统计的惠南分公司未兑付金额为7,364,550.00元，报案金额大于未兑付金额1,747,950.00元。2018年6月29日，被告人方某某接电话通知主动至上海市公安局浦东分局投案。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1、同案关系人张威华的供述证明其作为巨康公司、岩岩公司、威氏实业公司实际控制人，从2015年3月开始通过巨康公司及惠南分公司等门店，以债权转让名义，承诺保本付息，向社会公众吸收了1亿余元的资金，主要用于岩岩公司开发的老年公寓项目，共涉及投资人600余名，有8000余万元未兑付。2、巨康公司惠南分公司工商登记资料证明该分公司于2015年8月26日成立，负责人是被告人方某某，该分公司未取得金融业务经营许可。3、房屋租赁合同证明被告人方某某于2015年8月3日以巨康公司名义出面签订房屋租赁合同，租借了文益街6、8、10号的房屋开展经营活动。4、集资参与人孙伟英、吴晶易、宋旭蕾等人的报案笔录及《投资咨询服务及借款协议》、上海威氏实业集团有限公司担保承诺函、上海岩岩房地产开发有限公司收款确认书、银行交易记录等，证实巨康公司惠南分公司的被告人方某某带领业务员团队公开对外销售巨康公司理财产品，承诺保本付息，向社会不特定公众吸收资金的事实。5、上海华安会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书证明2015年10月20日至2016年12月1日，巨康公司惠南分公司共向80名投资人销售理财产品，台账涉及累计吸收资金金额为23,250,000.00元，扣除转存、续签等合同，实际投资金额为21,060,000.00元，银行流水显示己兑付本金2,053,949.95元，实际投资金额减去已兑付本金，为尚欠投资人金额19,006,050.05元。截至2018年12月20日，巨康公司惠南分公司共收到27名报案人材料，报案人涉及报案金额为9,112,500.00元，根据巨康公司合同台账统计的惠南分公司未兑付金额为7,364,550.00元，报案金额大于未兑付金额1,747,950.00元。6、案发经过证明被告人方某某的到案情况。7、被告人方某某的相关供述及辩解。本院认为，被告人方某某违反国家金融法律规定，未经有关主管部门批准，向社会不特定公众变相吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，予以支持。被告人方某某系自首，对其依法减轻处罚。被告人方某某案发后赔偿集资参与人损失，对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人方某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)二、违法所得人民币三十万予以追缴或责令退赔后按比例发还集资参与人。被告人方某某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌 鸿人民陪审员  孙根祥人民陪审员  周国莲二〇二〇年一月二十一日书 记 员  沈 琦附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。