北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0101刑初261号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人张恒，男，1994年2月21日出生于北京市，公民身份号码×××，汉族，大专文化，案发前系华赢集团财富中心第十分公司团队经理，住北京市大兴区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年9月15日被刑事拘留，同年10月20日被取保候审。辩护人周玉霞，北京松晟律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检二部刑诉[2019]232号起诉书指控被告人张恒犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员汪珮琳出庭支持公诉，被告人张恒及其辩护人周玉霞到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控，被告人张恒自2014年9月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户答谢会、传单、电话等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币4000余万元。被告人张恒于2017年9月15日被北京市公安局东城分局民警抓获。公诉机关向本院提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据，认为被告人张恒非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条，以非法吸收公众存款罪追究被告人张恒的刑事责任。庭审中，被告人张恒对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩护人周玉霞提出以下辩护意见：1、吸资数额中应扣除被告人的投资数额；2、张恒属于从犯；3、张恒系初犯，且能如实供述犯罪事实；4、吸收亲友的投资，社会危害性小，希望法庭对张恒从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，被告人张恒自2014年9月起，在北京市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，逐级升任华赢集团财富中心第十分公司团队经理，以华赢集团有限公司、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等（以下均统称“华赢集团”）名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户答谢会、传单、电话等途径向社会公开宣传，与集资参与人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，非法吸收公众资金共计人民币3800余万元（以下币种均为“人民币”），以工资、提成名义获利共计106万余元。被告人张恒于2017年9月15日被北京市公安局东城分局民警抓获。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、公安机关出具的到案经过，证实民警抓获被告人张恒的时间、地点等情况。2、华赢集团财富中心员工花名册，证实张恒于2014年9月入职华赢集团，离职前任华赢集团财富中心第十分公司团队经理。3、华赢集团有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司、北京华赢凯来投资担保有限公司营业执照，证实上述公司的类型、经营范围等情况。上述公司均不得以公开方式募集资金、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。4、中逸会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实张恒在华赢集团任职期间，其个人及其领导的团队吸收资金共计人民币4099万余元（其中包括张恒之母张录梅投资的239.125万元），收到华赢集团支付的提成款和工资共计人民币1066288.87元。5、《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让列表》、《款项到账确认函》、《担保函》、《担保书》，证实卢某、吴某在华赢集团投资的情况。6、常住人口基本信息，证实被告人张恒的身份情况。7、证人卢某的证言及辨认笔录，证实其看了华赢集团的传单以后去大兴区黄村华赢凯来门市部了解投资情况。张恒是向其介绍投资产品时认识的，后来其在张恒那里签了投资合同。张恒还有其他公司员工一起给投资人讲课，张恒是经理，每次听课他都在，他负责讲课，同时也安排别的员工给投资人讲课。当时张恒对其说，华赢集团的投资项目都是政府的项目，有合法手续，肯定能挣钱，钱投得多，赚得也就多。其投资过3次，共投入4万元，没有得到返利。《个人借出咨询与服务协议》、《中国建设企业联合集团担保函》、《巴铁股权证》都是其跟张恒签的。经辨认照片，卢某辨认出张恒。8、证人吴某的证言及辨认笔录，证实华赢凯来公司的人员在早市里发广告、宣传单，其参加了华赢集团的推介会，了解情况后，其就开始去华赢集团在亦庄的办公地点听课。后来，其在那里投资，在公司内见到了张恒，其投资都是找的张恒。2016年6月和8月，其在华赢集团大兴公司内签订了合同，投资了2次，总共投资10万元，其收到过2次返利，共计1000元。张恒给其写过担保书，保证其投资的钱不会亏损，并现场返给其1000元。经辨认照片，吴某辨认出张恒。9、被告人张恒的供述，证实2014年10月，其父亲的朋友把其介绍到华赢凯来公司，其去银河SOHO华赢集团总部办理入职手续，培训了3天后到大兴分公司上班。其在公司的工作是在路边发华赢集团的介绍传单，并拉客户签债权合同，其一直干到2016年12月。大兴分公司的总监是其母亲张录梅。公司的理财产品有“月月赢”、“年年赢”、“有机谷”基金、“巴铁项目”原始股等。大兴分公司由销售部负责销售，业务人员先向客户介绍产品，然后开论坛会，最后与客户签合同。在其这里投资的都是亲戚朋友。2016年3月底，其被提升为团队经理，下面有6个业务员，其当了4个月团队经理公司就不能正常发工资了。卢某是徐艳的客户，这笔投资业务，其是按照团队经理拿的提成。很多人是其母亲拉的客户，挂在其名下，提成发到其卡上。其母亲张录梅在公司投资了200多万元。另查明，在本院审理过程中，被告人张恒退缴违法所得人民币72万元，现扣押在案。有案款收据在案为证。本院认为，被告人张恒伙同他人，违反国家金融管理法律制度，未经有关部门批准，借用合法经营形式，向社会公开宣传，以承诺高额返利的方式，向社会公众募集资金，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为破坏了金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。北京市东城区人民检察院对被告人张恒的指控，罪名成立。关于辩护人对本案吸资数额提出的异议，经查，被告人张恒之母张录梅是华赢集团中另案处理的被告人，张录梅的投资数额理应从张恒的吸资数额中予以扣除，本院采纳辩护人的相关辩护意见，对张恒的吸资数额予以更正。关于辩护人所提张恒属于从犯的辩护意见，经查，被告人张恒亲自参与吸资活动，并带领团队成员吸收资金，其行为是华赢集团整体吸资活动的组成部分，但其相对于整个集团非法集资犯罪活动而言所起作用较小，本院将在量刑时根据张恒在共同犯罪中所处地位、作用予以适当考虑。鉴于被告人张恒到案后能够如实供述自己的罪行，且已退缴大部分违法所得，本院依法对其从轻处罚，并宣告缓刑。辩护人的合理辩护意见，本院予以采纳。综上，本院为严肃国法，维护金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人张恒依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十七条第三款，第六十四条，第六十一条，及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人张恒犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后10日内缴纳）。二、责令被告人张恒退赔违法所得人民币三十四万六千二百八十八元八角七分，连同在案扣押被告人张恒的人民币七十二万元一并依法处理。三、未随案移送的扣押物品，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  林梅梅人民陪审员  蒋学英人民陪审员  李梦捷二〇二〇年一月十六日法官 助理  佟 飞书 记 员  徐一微