文书内容天津市北辰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0113刑初148号公诉机关天津市北辰区人民检察院。被告人兰士琴（网名“白云蓝天”），女，1972年1月13日出生于天津市，汉族，初中文化，农民，住天津市北辰区（户籍地天津市北辰区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月20日被天津市公安局北辰分局刑事拘留，同年8月24日被天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。辩护人李丽君，天津孚惠律师事务所律师。天津市北辰区人民检察院以津辰检公诉刑诉〔2019〕121号起诉书、津辰检公诉刑变诉〔2019〕7号变更起诉决定书指控被告人兰士琴犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市北辰区人民检察院指派检察员张红出庭支持公诉，被告人兰士琴及其辩护人李丽君到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市北辰区人民检察院指控，2016年4月至2016年年底期间，被告人兰士琴通过微信好友薛富刚（另案处理），了解并掌握福建漳州乐惠网“拆分盘”的投资模式，在天津市北辰区自营的小卖部里，为操双梅（另案处理）、薛富刚向社会不特定人群宣传乐惠网投资理财的活动提供场所。兰士琴通过微信聊天方式介绍好友商某、张某1、王某1、李桂龙、戴某等人投资乐惠网理财，建立自己的乐惠网理财团队微信群来为投资人讲解投资模式、收益回报及动态奖励机制等。被告人兰士琴设立报单中心，向投资人收取700元、2100元、4200元、7000元、21000元、42000元不同档次的理财投资款后，从薛富刚处购买虚拟注册币子，借助乐惠网操作平台，来为投资人办理网络平台注册会员。投资人在投资钱款后获得乐惠网虚拟币子，再用币子购得虚拟股票，虚拟股票会从0.2美元到0.4美元上涨，达到乐惠网平台拆分条件后，投资人持有的虚拟股票就会翻倍，经过网络平台交易可以卖给乐惠网后台或是其他会员。而成功出售虚拟股票后的乐惠网会员可以再缴纳提现费、手续费等费用后，获得高额的静态收益，同时鼓励投资者直接或间接介绍他人入会获得“直推奖”和“对碰奖”等动态收益。被告人兰士琴直接或间接向商某等不特定的59人进行非法吸收存款，共计约为214万余元，至今无法归还，给投资人造成212万元巨额经济损失。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据材料，认为被告人兰士琴的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议本院对其判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金的刑罚。被告人兰士琴及其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议。其及其辩护人对公诉机关指控的事实提出异议，认为公诉机关指控的兰士琴名下非法吸收款项的投资人过多，且指控犯罪数额过高。其中，认为兰士琴并未参与收取款项亦未从中获益的投资人有：张某2、张某3、魏某、李某2、张某6、刘某、秦某、李某5、潘某、曾某、花某、王某9、朱某4、李某6、朱某3、郝某2、王某8、王某10、荣某、周某2、张某7、杨某2、王某11、徐某、蒙某等25人；认为指控数额过高或实际损失过高的投资人有：李某1、王某3、张某1、李某4、杨某1、郝某1、孙某、李某3、马某、冯某、贾某等11人；对指控数额及损失数额无异议的投资人有：安某1、陈某1、陈某2、崔某、王某4、王某2、朱某1、戴某、姚某、商某、王某1、曲某、陈某3、王某5、王某6、邢某1、邢某2、张某4、周某1、朱某2、张某5、王某7、安某2等23人。其辩护人认为，兰士琴系初犯，具有自首情节，其本人亦参与了投资，犯罪主观恶性较小，能够自愿认罪认罚，请求本院对其从轻处罚。经审理查明，2016年4月至2016年年底期间，被告人兰士琴通过微信好友薛富刚，了解并掌握福建漳州乐惠网“拆分盘”的投资模式，通过发展投资人员，从乐惠网购买虚拟币子、虚拟股票等方式吸收公众资金进行获利。并在天津市北辰区其自营的小卖部里，为操双梅、薛富刚向社会不特定人群宣传乐惠网投资理财的活动提供场所。具体投资及收益规则为：向投资人收取700元、2100元、4200元、7000元、21000元、42000元不同档次的投资款后，从乐惠网投资项目上层会员处购买虚拟币，为投资人办理网络平台会员，新注册的会员使用虚拟币购得虚拟股票，虚拟股票自0.2美元到0.4美元上涨，达到乐惠网网络平台的拆分条件后，投资人持有的虚拟股票翻倍。会员通过网络平台出售虚拟币给其他会员，成功出售虚拟币后的乐惠网会员可以再缴纳提现费、手续费等费用后，获得高额的静态收益。该投资项目同时鼓励投资者开发市场，投资者可通过直接或间接介绍他人投资获得“直推奖”和“对碰奖”等动态收益。被告人兰士琴通过微信聊天方式介绍好友商某、张某1、王某1、李桂龙、戴某等人投资乐惠网理财，建立自己的乐惠网理财团队微信群来为投资人讲解投资模式、收益回报及动态奖励机制等，发展上述人员为投资人进行投资。商某、张某1、王某1、李桂龙、戴某等人在成为兰士琴的下线后，亦公开宣传，吸收公众资金，并通过银行转账、微信转账、现金给付等方式收取投资人投资款后交付兰士琴或薛富刚，兰士琴收取投资人款项后，从薛富刚处购买虚拟注册币子，借助乐惠网操作平台，来为投资人办理网络平台注册会员。投资人在投资钱款后获得乐惠网虚拟币子，再用币子购得虚拟股票，兰士琴按照上述静态或动态收益模式直接或间接非法获利。至2017年12月，网站无法正常登陆，投资人的所有网上投资均无法结转返还，无法取回投资款。被告人兰士琴直接或间接向商某、张某1等不特定的59人进行非法吸收存款共计2142899元，已通过返利等形式退还戴某、魏某、商某、张某1、王某5、孙某、王某8、王某11等人99110元，给投资人造成经济损失合计2043789元。2018年7月20日，被告人兰士琴被公安机关传唤到案。认定上述事实的证据有：1、被告人兰士琴供述，证实2015年，薛富刚在微信上搜索附近的人，加其为好友。在2016年2月份，薛富刚又和其联系，向其介绍乐惠网理财，告诉其能够挣钱。然后2016年3、4月份的时候薛富刚到家里找其投资，开始其投资了700元，还是薛富刚给垫上的，并且他让升级，带其到操双梅家里，操双梅就给其讲一些乐惠网的投资模式和动态机制，于是在操双梅和薛富刚的劝说下，其从家里拿钱升级到7000元、42000元的账户，也就是让利益最大化。在升级之前，薛富刚让其介绍投资人来投资乐惠网，能获得动态的奖励。其就和网友张某1、商某、王某1、戴某、李桂龙等人说了乐惠网理财的事情。这些人都是其带到薛富刚那里，薛富刚给他们讲的做动态投资，但是按照乐惠网的投资模式，薛富刚把张某1等人都注册到其的下面了，然后张某1、王某1就又发展其他投资人了。后来在操双梅建立的乐惠网投资群里投资人看乐惠网的钱拆分不动了，其的下线投资人找其要钱，其就带着他们到薛富刚那里要钱，薛富刚也一直搪塞，后来大家都到公安机关报案了。其一共投资了5万多元，本钱已经回来了，其没有算过具体获利情况，都复投到乐惠网里了。其从2016年4月份到2016年年底开始借助乐惠网理财向社会众多投资人吸收资金，都是其在一些理财微信群里不认识的人，互相加的网友，推荐各种理财。薛富刚让其建立一个微信群，这个群里都是其这条线的投资人，薛富刚给其发一些乐惠网投资的资料，让其转发给下线投资人，如果投资人有不明白的，薛富刚就给解释。其直接推荐的下线有戴某、王某1、张某1、商某、李桂龙，戴某发展的都是村里老太太，商某发展不少人，但是都是小单，张某1发展了津南区的孙某等人，王某1发展了北辰区青光村里一些人，李桂龙发展了邯郸的冯某。其下线第一层就几个人，其他下线都是戴某等人发展的。其下线投资人给其转账都是通过微信，不经过银行卡，然后其再从微信账户里给薛富刚转账，找薛富刚购买注册币子，还有一部分微信账户里的钱给了其他投资人转账，是为了从他们那里购买注册会员币子。集资人投资乐惠网资金大部分都是以现金方式给了薛富刚，一小部分是微信转账和银行转账方式给薛富刚了，但是也有一部分钱像戴某直接把钱给薛富刚了。集资人有多少其记不清了，但是其直推投资人的下线给其转账投资款，都告诉其是给他们下面会员注册的投资款，具体给哪些投资人注册其不清楚。其是通过薛富刚认识的操双梅，操双梅是乐惠网在天津地区的领导，薛富刚是操双梅发展的。乐惠网转型了两次，一次改为“互联国际”，一次改为“ＡＣＦ”，其在市里的一个饭店，参加过乐惠网宣传大会，操双梅、薛富刚给乐惠网投资人讲的投资模式。操双梅在乐惠网属于天津市报单中心，她向公司申请的天津报单中心，乐惠网公司认可的。操双梅、薛富刚让其成立了一个报单中心，操双梅给其推荐了乐惠网公司的工作人员。其加了该公司工作人员的微信，把其账户ＩＤ号和一些下面会员的业绩情况发给她,大约一段时间后公司就批下来了，其的ＩＤ号就是报单中心号，公司会给报单中心返2%-3%的币子收益，只要返的币子其又都复投到乐惠网里了。批报单中心不是按照人数，是根据大小区的业绩，就是投资人的投资款多少来审批的报单中心。其是在2016年8月底到10月份的时候成立乐惠网理财报单中心，成立的时候乐惠网已经不行了，没有多少人投资了，都是其下线会员介绍的投资人，当时没几个人。乐惠网的投资理财模式分为静态投资和动态投资。静态投资有700元、2100元、4200元、7000元、21000元、42000元六种投资等级。动态投资根据投资额的百分比给付，就是给付其投资人投资额的百分比。动态收益还包括对碰奖、推荐奖、领导奖、见点奖，这些奖励都是根据投资额的多少百分比去奖励乐惠网币子。其提供过一次讲课场地，是薛富刚让其给找地方要请操双梅讲课,于是就到其的超市里。2、同案犯操双梅供述，证实在2016年1月24日通过微信群认识群主“拓展”，“拓展”向其介绍福建省漳州市乐惠网公司的相关资料和投资理财的模式，其觉得可信度比较高，遂进行投资。乐惠网的会员注册操作流程是先登录乐惠网网页，页面会显示今日股价，有一个登陆菜单弹出，输入个人的ID号和密码。新会员必须得是老会员登陆之后，才可以注册，老会员点击注册新会员选项，将申请注册的新会员的姓名、身份证号码、联系方式输入，系统会分配一个ID号。新会员注册的前提是必须有乐惠网的币子，用币子进行注册，700元换100个乐惠网币子，注册会员最低需要100个币子，比率没有变过，不会有变更比率吃差价的情况。注册成功后，老会员将ID号和密码告诉新会员，新会员就可以从网上自己操作了，并且还可以发展新的会员。乐惠网币子是乐惠网公司发行的，其也是从上线的人那里购买。币子可以用于注册新会员使用，还可以提现，发展新会员可以将自己的币子兑现。币子可以购买乐惠网公司的股票，股票也是乐惠网公司发行的，股票价格在0.2美元到0.4美元之间变动，只涨不跌，股价涨到了每股0.4美元就可以进行一次拆分，进行一次拆分，会员的股票就会翻倍。股票要想全部提现出来必须被公司扣除10%的股，还得再拿出30%的股票进行复投，复投之后剩余的股票乘以当时的股价兑换成为币子，币子提现的时候还得扣除10%，一般等到第三次拆分才能挣钱。后来乐惠网股票不能进行拆分，是因为投资的人数和数额都不多了。其是第三次拆分后进场，在第七次拆分后出场，其一共经历了五次拆分。乐惠网在2016年7月份转型为“互联国际”，再后来“互联国际”又转型为“ACF”。2016年8月，其受乐惠网公司林总之约，到台湾省台北市乐惠网公司去考察，其带着薛富刚去的，考察之后其就感觉乐惠网投资项目不行了。其知道乐惠网投资理财项目实际上就是一个骗局，但其未在乐惠网的微信群内向投资人说过，其只是跟薛富刚、汪流安等人说过，但薛富刚、汪流安等人都没有跟投资人说，还继续发展会员。薛富刚自己建了一个新群，大约有500人，有的是投资人，有的也不是，在2016年8月份其就退出来了。其建立了一个微信管理群，群里都是乐惠网管理层人员，有薛富刚、汪流安、周周、“人生豪迈”、“白云”（兰士琴）、沈洪强、何霞、“徐大仙”等人。其第一次投资乐惠网理财项目后发展了张大爷、张兰英、杨树来、宋子权等人。薛富刚发展了汪流安、周洪英、网名“白云”的人（兰士琴）。其在北辰的两次讲课是薛富刚组织、主持的，其就是受薛富刚邀请来给投资人讲课。在2016年6、7月份，在兰士琴北辰的家里讲课，当时有30人参加，也是讲解乐惠网公司的情况、乐惠商场的情况，投资收益及风险的情况。在河东一个饭店的那次推介会是大家共同研究召开的，当时除了其讲课外，徐富先也讲课了，薛富刚、汪流安等人也作了发言，讲他们自己进入乐惠网的心得。上述三次讲课都是其给讲关于乐惠网投资的事情。其名下农业银行的账户（尾号3571），大部分进账都是乐惠网投资人的投资款，还有部分货款和账款，涉及薛富刚、汪流安等60余人的转账都是乐惠网理财项目的投资款，找其注册乐惠网会员的投资人没有以现金方式给付其投资款的。从2016年1月到2016年8月份，其上述农业银行账户约有投资人40-50人打款，入账共计约七、八百万元。其介绍的投资人第一部分是其朋友，第二部分是其在微信群里认识的,第三部分是其推荐的下线发展的乐惠网投资人。其不认识的人，都是在网上找推荐人，推荐人再与其联系,这些买币子的人要通过其往上才能买到币子，上述农业银行账户的出账系其往上买币子的支出。其在投资乐惠网期间所获的静态收益和动态收益。静态收益就是拆分盘股票翻倍所获得的收益，动态收益就是靠发展下线而获得的自身投资款5-12%不等的收益。静态投资可以分为700元、2100元、4200元、7000元、21000元、42000元六种投资等级，如果想多投就得继续注册账户。动态收益一共有四个奖金，直推奖、对碰奖、管理奖、见点奖。直推奖就是发展一个下线所获得的奖励，投资700元直推奖是5%;投资2100元直推奖是6%，以此类推，这些都是推荐人投资额的百分比奖励，这个奖励是网站账户的奖金明细里就能看到，但是得累计到700元才可以提现，并且后台也要扣除10%的提现费。对碰奖是当发展两个下线的时候，左右各一个人就会产生对碰，以投资额小的那个人为基数奖励，这个对碰奖励比率和直推奖一样，或是有两个团队的看业绩，总的业绩也可以对碰，以小的为基数给奖励。总之对碰奖是以小的投资款为基数进行碰撞，然后被大数额投资款的减去小数额投资款，下次无论团队里的任何人再投资，都可以与他的投资款碰撞，得到碰撞奖，再减去再循环下去。管理奖就是在自己投资700元的情况下，拿下对碰奖的2%和下线的下线对碰奖的2%的总和，投资2100元的3%,投资4200元拿两代的4%，投资7000元拿三代的7%。见点奖就是投资人要发展下线，在该投资人的伞下所产生的层级，根据当时投资人的投资额的0.5%给奖励。见点奖的比率分为700元奖励3层0.5%；投资2100元奖励6层0.5%；投资4200元，奖励9层0.5%，以此类推。其获得直推奖就是介绍张兰英获得的，没有获得对碰奖、管理奖，见点奖在18层之内其也能得到，乐惠网网上能看的到。其对薛富刚、汪流安、沈洪强、杨树来、耿秋莲、申颖等人发展会员的具体情况不清楚，但认为应该属实。3、同案犯薛富刚供述，证实2016年3月王素琼告诉其乐惠网拆分盘投资理财，将其带到操双梅的家里，学习乐惠网投资的事情。其第一次投资7000元，第二次投了几万元，后来又投了20万元给操双梅。之后其介绍亲朋好友进行投资，其帮助注册，将投资款存到其账户上再转给操双梅。过了一年多乐惠网改名“互联国际”，又改成“ＡＣＦ”，“ＡＣＦ”后期乐惠网后台提现速度变慢了，几乎提不出来了，后来关网了。其除了向亲朋好友吸收资金，还有他们推荐的人，推荐的人和其联系注册账户，其再找操双梅买乐惠网币子注册。其用操双梅发的投资资料，转发到微信群里进行宣传。操双梅组织并召开了三次乐惠网推介会，两次在北辰，一次在河东。在北辰的这两次系其给找的场地，河东那次是河东的投资人给找的。第一次在北辰区，其给找的厂房里，操双梅讲乐惠网投资模式，这次参加听课的投资人有几十人。第二次在北辰区，操双梅讲关于投资乐惠网获得高额收益的原理，在场听课的有几十人。第三次是2016年7月31日在河东区一个饭店内，操双梅使用黑板给大家画图讲解拆分的原理，引导投资人要争创好业绩，获得最大的收益。操双梅让其和汪流安等人上台喊口号、定目标。饭店内还悬挂“平安团队”的布标，参加人有一百多人。这三次推介会主要都是操双梅给讲课，讲的都是投资乐惠网如何获得高额收益的事情，还让投资人相信乐惠网公司有实体，与王牌门业合作，还有实体商场，无缝连接。乐惠网理财模式有静态投资和动态投资。静态投资可以分为700元、2100元、4200元、7000元、21000元、42000元六种投资等级。动态投资根据投资额的百分比给付，动态收益包括对碰奖、推荐奖、领导奖、见点奖，这些奖励都是根据投资额的多少百分比去奖励乐惠网币子。兰士琴是其直接下线，其和兰士琴是微信好友，兰士琴网名叫“白云蓝天”，她在经营乐惠网的时候也是报单中心，比其申请得要早。其知道兰士琴的下线商某等人，而且又发展了他们自己的乐惠网投资团队。兰士琴是通过现金和银行转账、微信转账的方式把她下线投资人的投资款交付于其，兰士琴告诉其下线有报单的，就到其家给送现金，其要是有注册币子就收取后直接给兰士琴币子，要是没有就得从操双梅那里调币子，先给操双梅打款，然后兰士琴给她下线注册，有把几个人投资款一起给其的情况，也有一个会员单独给其打款的。其认可部分兰士琴发展的投资人员。其称开始投资25万元，从乐惠网挣了40-50万元，又帮着下线投资和复投进去了。薛富刚农业银行账户（尾号3376）对手人员表，证实薛富刚认可汪流安、兰士琴等部分人员为其发展的投资人。4、证人白某证言，证实其为兰士琴爱人。兰士琴做了一个投资，从下面投资人处接收的投资款都给薛富刚了。兰士琴告诉其在2016年5、6月份的时候做了一个叫乐惠网的投资理财，因为上层出了问题，现造成其下面的投资人的投资款给付不了，而薛富刚是兰士琴的上线，所以兰士琴又带着她的下线一起找薛富刚要钱。其不清楚兰士琴投资数额及吸收存款数额，兰士琴绝对没有挣钱。兰士琴下线的投资人其仅认识张某1、戴某、商某。2001年左右，其家里拆迁后一直在王秦庄经营小卖部。在2016年夏天的时候，兰士琴和其商量，说薛富刚要在家里组织一次乐惠网理财的宣讲大会，其当时不同意，但是转天早上薛富刚就拉了好多人来了，当时也没有办法，就让他们开了。陆续就来了二十多人，有的坐在小卖部里，有的在门口站着，当时操双梅、薛富刚、老沈（沈洪强）、徐富先等人都讲课了，讲的什么其也不听，大约一个多小时，这些人都走了。买车买房都是其与兰士琴自己的钱，与乐惠网没有关系。5、证人商某证言，证实其于2016年3月通过朋友兰士琴投资乐惠网理财项目44800元，其以其本人、其夫杨志刚、其子杨砚喆、其母张某9、其朋友吕珊珊的名义进行投资，其将投资款给付薛富刚，其获得9000元收益，实际损失是35800元。没有给其投资凭证。其下线人员有闫燕投资700元、杨志红投资700元、田学苓投资700元、安某2投资700元、王某7投资700元、梁小飞投资700元、孙振国投资700元、祁云霞投资700元、李鑫投资700元、庞以霞投资700元、李莉投资700元、李少波投资700元、安中兰投资700元、张秀芳投资700元、李文革投资700元、郝某2投资2100元、网名“隔路”投资700元、网名“心碎”可能叫鲍艳的人投资700元、邵琳娜投资700元、朱厚亮投资700元、胡嗣凯投资700元、刘爱君投资700元、赵新芳投资2100元、吕二虎投资700元、韩昕桐投资700元、吴金萍投资700元、侯万祥投资700元、陈鹏旭投资700元、周春梅投资700元、宁素英投资700元、贾文静投资700元、孙林园投资700元、朱某4投资21000元、郑秀娟投资700元、李某6投资700元、朱某3投资700元、潘菊平投资700元、赵瑞龙投资700元、蔡安宇投资700元、杨芳投资700元、张丽楠投资700元、刘赫奇投资700元，其中闫燕、杨志红、侯万祥、宁素英的投资款其已经退还。还有姚某和崔某已经到公安机关报案了。操双梅在东丽区金三角大酒店组织过一次大型推介会，有一百多人参加，操双梅给大家讲投资模式，忽悠大家继续投资。薛富刚在其家中组织过讲课，参加人有三十人左右，薛富刚讲投资模式。微信截图，证实商某通过微信群宣传、发展投资人员情况。6、证人张某1证言，证实其于2016年4、5月通过朋友兰士琴投资乐惠网理财项目21000元，其将投资款给付薛富刚嫂子、兰士琴、薛富刚。其介绍同事张军投资2100元、孙某投资700元、网名“飞燕”姓高的王庄人投资2100元，还有两名外地网友，每人投资700元。其已将张军和一名外地网友的投资款还了。张某1农业银行账户交易明细，证实其投资及接收他人钱款转账情况。7、证人王某1证言，证实其于2016年7、8月通过微信网友兰士琴投资乐惠网理财项目21000元，其将投资款给付薛富刚，其实际损失是21000元。其介绍同村的陈某2投资700元，介绍张胜明投资700元，他们后来有没有投资其不清楚，他们的投资款给付薛富刚。8、证人戴某证言，证实其于2015年通过搜索附近的人，添加“蓝天白云”（兰士琴）为微信好友，兰士琴是薛富刚的下线，给操双梅宣讲大会提供过场地。2016年春节后，与兰士琴见面讨论乐惠网投资的事。其投资42000元，将投资款给付薛富刚，其获得奖励8400元，实际损失是33600元。其介绍魏某投资56000元、徐某投资一个42000元和一个或两个7000元，魏某介绍李某2投资56000元，魏某获得动态奖励4200元。徐某介绍王某8，王某8自述投资7万元，获得收益21000元，实际损失49000元，但其只知道王某8投资42000元，后来他与薛富刚的钱款往来不清楚。王某8介绍王某9，王某9自述投资21000元，实际损失21000元，其听王某8说王某9投资了21000元。王某8介绍王某10，王某10自述投资21000元，实际损失21000元，其不认识这个人。王某8介绍荣某，荣某自述投资4200元，实际损失4200元，其不认识这个人。王某8介绍周某2，周某2自述投资23100元，实际损失23100元，其知道周某2投资了，但投资数额不清楚。王某8介绍马某，马某自述投资28000元，实际损失28000元，其不清楚投资情况。王某8介绍张某7，张某7自述投资2100元，实际损失2100元，其不清楚。王某8介绍杨某2，杨某2自述投资2100元，损失2100元，其不清楚。王某8介绍王某11，王某11自述投资42000元，实际损失41000元，其不认识这个人。徐某介绍蒙某，蒙某自述投资6300元，实际损失6300元，其认识人，不清楚投资额。其介绍徐某投资63000元，获得收益35000元，实际损失28000元，其不清楚获利情况。王某8还介绍唐玲玲投资700元、宋欣欣投资700元、边绍燕投资4200元、毛玉军投资2100元，徐某还介绍王爱国投资4200元，其知道王爱国，其他人不知道。其对自己的下线投资情况清楚，对王某8、徐某下线情况不了解。9、证人安某1证言，证实其于2016年夏通过陈某2投资乐惠网理财项目700元，其女儿任浩苓也投资700元，其将投资款给付陈某2。陈某2和王某2向其讲过乐惠网经营模式和收益情况，就是投资款在乐惠网上换币子，币子根据乐惠网投资人数量和投资额规模从0.2美元到0.4美元上涨，涨到0.4美元就会拆分，持有的币子就会翻倍，币子可以在乐惠网后台挂卖或给下线投资人注册提现。没有给其投资凭证。其与女儿各损失700元。10、证人陈某1证言，证实其于2016年6月通过陈某2和王某1投资乐惠网理财项目21000元，其将投资款现金给付兰士琴，其实际损失是21000元。兰士琴告诉其投资款在乐惠网上换币子，币子根据乐惠网投资人数量和投资额规模从0.2美元到0.4美元上涨，涨到0.4美元就会拆分，持有的币子就会翻倍，币子可以在乐惠网后台挂卖或给下线投资人注册提现。其参加过“三毛”（薛富刚）、“平安”（操双梅）、兰士琴组织的招商会。11、证人陈某2证言，证实其于2016年6月通过朋友王某1投资乐惠网理财项目65800元，其将投资款给付兰士琴，兰士琴将投资款给付薛富刚，其实际损失是65800元。其介绍其哥陈某1投资21000元、邻居王某2投资2800元。薛富刚、兰士琴告诉其投资模式与其他投资人相同，没有给其投资凭证。其参加过“三毛”（薛富刚）、“平安”（操双梅）、兰士琴组织的招商会。微信记录、网站截图、照片，证实兰士琴介绍陈某2参与乐惠网投资情况、注册会员情况以及其聚会情况。12、证人崔某证言，证实其于2016年通过安某2投资互联国际理财项目700元，其将投资款给付商某，其实际损失是700元。没有给其投资凭证。崔某农业银行账户交易明细，证实其投资情况。13、证人李某1证言，证实其于2016年6月通过王某1、刘荣萍投资乐惠网理财项目，其将投资款56000元给付兰士琴、将投资款67900元给付薛富刚、将投资款25200元给付王志敏（王智敏）、将投资款5000元给付操双梅，其以其本人和其哥李承、其姐李跃华的名义进行投资，其介绍朋友王某3投资4200元，其实际损失是154100元。没有给其投资凭证。其参加过“三毛”（薛富刚）、“平安”（操双梅）、兰士琴组织的宣传会。其通过王某1、刘荣萍认识的兰士琴，又通过兰士琴认识的操双梅、薛富刚，兰士琴是报单中心的人，薛富刚是兰士琴的上线，操双梅是乐惠网天津地区的负责人。兰士琴、薛富刚是一个组织架构的人，王志敏是另外一个组织架构的人。李某1农业银行账户交易明细，证实其投资情况。14、证人王某4证言，证实其于2016年7月通过其姐王某2投资乐惠网理财项目2800元，其将投资款给付王某2，陈某2带着王某2将其投资款给付兰士琴，其实际损失是2800元。兰士琴帮其操作注册的乐惠网会员。没有给其投资凭证。15、证人王某3证言，证实其于2016年8月通过朋友李某1投资乐惠网理财项目4200元，其将投资款2100元微信给付兰士琴，现金2100元给付李某1，其实际损失是4200元。其于2016年8月参加过三毛”（薛富刚）、“平安”（操双梅）、兰士琴在北辰区臻品饭店组织的激励分享会。没有给其投资凭证。16、证人王某2证言，证实其于2016年6月通过邻居陈某2投资乐惠网理财项目2800元，其将投资款给付陈某2，陈某2将其投资款给付兰士琴，其实际损失是2800元。其介绍其妹王某4投资2800元、其小姑子安某1投资700元、安某1之女任浩玲投资700元、其小叔子朱某1投资2100元、邻居张某2投资2100元。其参加过“三毛”（薛富刚）、“平安”（操双梅）、兰士琴组织的宣传会。没有给其投资凭证。17、证人张某2证言，证实其于2016年夏通过邻居陈某2投资乐惠网理财项目2100元，其将投资款给付陈某2，陈某2将其投资款给付兰士琴，其实际损失是2100元。陈某2告诉其乐惠网经营模式与其他投资人相同，没有给其投资凭证。18、证人张某3证言，证实其于2016年7月通过朋友王汉财投资乐惠网理财项目2100元，其将投资款现金给付兰士琴，其实际损失是2100元。兰士琴给其操作注册的乐惠网，没有给其投资凭证。19、证人朱某1证言，证实其于2016年7月通过其姐王某2投资乐惠网理财项目2100元，其将投资款给付王某2，陈某2带着王某2到兰士琴家中将其投资款给付兰士琴，其实际损失是2100元。兰士琴给其操作注册的乐惠网，没有给其投资凭证。20、证人魏某证言，证实其于2016年5月通过朋友戴某投资乐惠网理财项目56000元，其将投资款给付戴某，戴某的上线是兰士琴，兰士琴有报单中心，戴某将其投资款给付薛富刚。其介绍邻居李某2投资56000元。没有给其投资凭证。21、证人李某2证言，证实其于2016年5月通过邻居魏某投资乐惠网理财项目56000元，其将投资款给付戴某，戴某上线是兰士琴，兰士琴上线是薛富刚，戴某将其投资款给付薛富刚，其实际损失是56000元。没有给其投资凭证。22、证人姚某证言，证实其通过朋友商某认识薛富刚，2016年7月其将乐惠网理财项目的投资款7000元给付薛富刚，其实际损失是7000元。23、证人陈某3证言，证实其于2016年8月通过王某5投资乐惠网理财项目7000元，其将投资款给付王某5，其实际损失是7000元。没有给其投资凭证。24、证人郝某1证言，证实其于2016年8月通过孙某介绍投资乐惠网理财项目7000元，其将投资款给付孙某，第一笔是2016年8月份给过她2100元，她当面转给了“三毛”（薛富刚），后来又分两次给过她4200元、700元，其实际损失是7000元。其介绍刘某投资4万元左右。孙某说报单中心负责人叫薛富刚。没有给其投资凭证。25、证人刘某证言，证实其于2016年8、9月通过朋友郝某1投资乐惠网理财项目39900元，其将投资款给付孙某，孙某将其投资款给付“三毛”，其实际损失是39900元。没有给其投资凭证。26、证人孙某证言，证实其于2016年6月通过北辰一个中学的老师张某1认识薛富刚，其通过张某1投资700元，在薛富刚的忽悠下又投资42000元，一共投资43400元，其将投资款给付薛富刚，兰士琴给过其奖励，其实际损失应该是40000元。没有给其投资凭证。其介绍郝某1投资4900元、王某5投资700元、周玉生投资700元、张某5投资7000元、康中华投资1400元、张维玲投资700元、郭秋菊投资700元、网名“大胜子”投资700元、孙兆弟投资700元、其二姨投资700元，王某5后来直接从薛富刚那里投资，其不清楚具体情况。其下线还有刘某、邢某2、郝文娟、杨娜、王某6、陈某3、朱恩新、杨凤春、李凤顺、邢某1、付友强、张某4、周培燕、冯维生、网名“翠”、“幸运花”，具体投资情况不清楚。27、证人王某5证言，证实其于2016年6、7月通过朋友孙某投资乐惠网理财项目21000元，其将投资款给付兰士琴，兰士琴让其少交投资款700元。其介绍邢某2投资2100元、王某6投资700元、陈某3投资7000元、张某4投资2100元、朱某2投资700元，投资款是通过其给付兰士琴。没有给其投资凭证。28、证人王某6证言，证实其于2016年8月通过其妹王某5投资乐惠网理财项目700元，其将投资款给付王某5，其实际损失是700元。没有给其投资凭证。29、证人邢某1证言，证实其于2016年7、8月通过其姐邢某2投资乐惠网理财项目700元，其将投资款给付邢某2，其实际损失是700元。邢某2投资了2100元。30、证人邢某2证言，证实其于2016年7月通过同学王某5投资乐惠网理财项目2100元，其将投资款给付王某5，其介绍邢某1投资700元。31、证人张某4证言，证实其于2016年8月通过朋友王某5投资乐惠网理财项目2100元，其将投资款给付王某5，听说王某5把钱给一个姓兰的女子（兰士琴）。其介绍朋友周某1投资2100元。没有给其投资凭证。32、证人周某1证言，证实其于2016年7、8月通过朋友张某4投资乐惠网理财项目2100元，其将投资款给付张某4。33、证人朱某2证言，证实其于2016年8月通过姨妹王某5投资乐惠网理财项目700元，其将投资款给付王某5。没有给其投资凭证。34、证人张某5证言，证实其于2016年7月通过朋友孙某投资乐惠网理财项目7000元，其将投资款给付孙某，其实际损失是7000元。孙某上线是“白云蓝天”（兰士琴）和“三毛”（薛富刚）。35、证人王某7证言，证实其于2016年夏通过商某投资乐惠网理财项目700元，其将投资款给付商某，其实际损失是700元。36、证人李某3证言，证实其于2016年通过薛富刚推荐给兰士琴投资乐惠网理财项目9800元，其将投资款给付薛富刚，其实际损失是9800元。其介绍李某4投资44100元，李某4的下线张某6投资4万多元，其他下线情况不清楚。其是从兰士琴报单中心注册的乐惠网。李某3农业银行账户交易明细，证实其投资情况。37、证人李某4证言，证实其于2016年5月通过李某3知道乐惠网投资理财项目，后其投资44100元，将投资款给付李某32100元，给付兰士琴、薛富刚42000元，其实际损失是44100元。其介绍其外甥女杨某1投资11200元、其夫张某6投资43400元，介绍朋友曲某投资6300元，介绍朋友吴力霞、李清森、于美峰各投资2100元，介绍朋友孟庆云投资700元。其用李华的银行卡给兰士琴、薛富刚进行转账。兰士琴、薛富刚都是天津乐惠网报单中心。李某4、李华银行卡交易明细，证实李某4投资情况及为其他投资人转账情况。38、证人张某6证言，证实其于2016年夏通过其妻李某4投资乐惠网理财项目43400元，其投资款由李某4给付，其实际损失是43400元。李某4将其投资款转给兰士琴或薛富刚。其介绍李清森、吴力霞、于美峰各投资2100元。39、证人曲某证言，证实其于2016年夏通过李某4投资乐惠网理财项目6300元，其将投资款给付薛富刚，其实际损失是6300元。曲某邮储银行、工商银行账户交易明细，证实其投资情况。40、证人杨某1证言，证实其于2016年6月通过李某4投资乐惠网理财项目11200元，其将投资款给付李某4，李某4将其投资款给付薛富刚和兰士琴，其实际损失是11200元。没有给其投资凭证。41、证人秦某证言，证实其于2016年7月通过朋友花某投资“互联国际”理财项目245640元，其将投资款给付李桂龙和花某，实际损失是245640元。其介绍同学李某5投资3万多元，其中15400元投资款是给其，其再转给花某。秦某报案材料、投资明细、农业银行账户交易明细，证实其投资情况及报案情况。42、证人李某5证言，证实其于2016年8月通过同学秦某介绍投资“互联国际”理财项目39060元，其将投资款给付花某、李桂龙、秦某，其实际损失是39060元。李某5报案材料及农业银行账户交易明细，证实其投资情况及报案情况。43、证人安某2证言，证实其于2016年通过朋友商某投资“互联国际”理财项目2100元，其将投资款给付商某，商某将其投资款给付兰士琴，其实际损失是2100元。其介绍崔某和祁云霞各投资700元，投资款均给付商某。44、证人李某6证言，证实其夫朱某4通过商某介绍投资理财产品22400元，朱某4已经去世，朱某4投资21000元，以其和其女朱某3的身份各投资700元，投资款给付商某，其实际损失是22400元。朱某4死亡证、户口本、结婚证，证实其与朱某4曾为夫妻关系，朱某4已去世。45、证人朱某3证言，证实其父朱某4通过商某介绍投资理财产品22400元，朱某4已经去世，朱某4投资21000元，以其和其母李某6的身份各投资700元，投资款给付商某，其实际损失是22400元。46、证人郝某2证言，证实其于2016年5月通过病友商某投资乐惠网理财项目2100元，其将投资款给付薛富刚，其实际损失是2100元。没有给其投资凭证。47、证人曾某证言，证实其于2016年6月至10月通过潘某投资乐惠网理财项目315499元，其将投资款给付李桂龙、花某，花某再将投资款给付李桂龙，广西合浦的投资人的投资款都是给付李桂龙了。其介绍亲戚等人进行投资，其代表其下线进行投资，报案也由其代表，其实际损失是315499元。曾某农业银行账户交易明细，证实其投资情况。48、证人潘某证言，证实其于2016年7月通过冯某投资乐惠网理财项目3万多元，其将投资款给付李桂龙，转账给付24300元，还有微信转账的无法统计，其实际损失是3万多元。其介绍朋友曾某投资32万元左右，曾某介绍花某投资30多万元，曾某和花某均将投资款给付李桂龙。潘某农业银行账户交易明细，证实其投资情况。49、证人花某证言，证实其通过理财产品认识潘某，潘某认识冯某，冯某认识李桂龙，李桂龙上线是兰士琴。其于2016年6月通过潘某投资乐惠网理财项目369600元，其将投资款给付潘某、李桂龙、操双梅，其还在网上找其他人买过币子，其实际损失是369600元。其介绍秦某投资245640元、李某5投资39060元、吴世贤投资8万元左右、吴世斌投资42000元、李碧芸投资128000元、欧玉梅投资42000元、苏连慧投资42000元，其知道曾某损失为315500元、潘某损失为3万元。花某工商银行账户交易明细，证实其投资情况及接收下线投资人转账情况。50、证人冯某证言，证实其于2016年5月起通过网友李桂龙投资乐惠网理财项目，其以其本人、其妻贾某、其子女冯洪波、冯洪涛、冯欣的名义进行投资，共计投资106400元，其将投资款给付操双梅、兰士琴，其实际损失是106400元。其下线还有投资人37人。赵书荣投资7700元、程笑薇投资700元、程思维700元、赵志红投资2100元、石兰平投资700元、张会民投资7000元、王美英投资7000元、郭更臣投资700元、任素霞投资700元、刘丽英投资7000元、刘章延投资2100元、刘章彬投资700元、李彪投资2100元、安少华投资700元、郝翠兰投资1400元、王美婷投资2100元、王瑞婷投资700元、付长虹投资7000元、张国平投资700元、申学臣投资700元、张义英投资700元、李良燕投资700元、任爱斌投资2100元、李爱英投资700元、张爱菊投资700元、尹胜武投资700元、高素霞投资700元、安延芳投资700元、尹菊梅投资700元、孙园强投资700元、高敏投资700元、冯美芳投资1400元、姚海园投资700元、李艳芳投资700元、曹百玮投资700元、赵丽梅投资700元，潘某投资2100元，他后来的投资不清楚。其中任素霞、曹百玮、赵丽梅的投资款是其出资的。冯某投资手记、聊天记录、自述材料、农业银行账户（尾号0276、7511）交易明细，证实其投资乐惠网过程，以及其投资情况。51、证人贾某证言，证实其夫冯某投资乐惠网理财项目10多万元，是李桂龙介绍他投资的。贾某农业银行账户交易明细，证实其与冯某转账情况。52、证人王某8证言，证实其于2016年6月通过徐某投资乐惠网理财项目70000元，徐某上线为戴某、戴某上线为兰士琴、兰士琴上线为薛富刚，其将投资款给付薛富刚，其获得奖励21000元，其实际损失是49000元。其介绍王某9投资21000元、马某投资28700元、周某2投资23100元、王某11投资42000元、王某10投资21000元、唐玲玲投资700元、宋欣欣投资700元、边绍燕投资4200元、荣某投资4200元、毛玉军投资2100元、张宝平投资2100元、杨某2投资2100元，除马某的投资款外，其余投资款都是给其。因其没有银行账户，其使用其姐王树庆的账户。账本复印件，证实王某8介绍王某9、马某等人投资情况。53、证人王某9证言，证实其于2016年7、8月通过王树庆投资乐惠网理财项目21000元，其将投资款给付王树庆，其实际损失是21000元。王树庆的上线是徐某，徐某的上线是戴某，戴某上线是兰士琴或薛富刚。没有给其投资凭证。54、证人王某10证言，证实其于2016年8、9月通过同事王某8投资乐惠网理财项目21000元，其将投资款给付王某8、王树庆，其实际损失是21000元。王某8说她的上线是薛富刚和兰士琴，兰士琴管理其与王某8。没有给其投资凭证。55、证人荣某证言，证实其于2016年7、8月通过同事王某8投资乐惠网理财项目4200元，其将投资款给付王某8，其实际损失是4200元。王某8说她的上线是薛富刚和兰士琴。没有给其投资凭证。56、证人周某2证言，证实其于2016年7月通过同事王某8投资乐惠网理财项目23100元，其将投资款给付王某8，王某8将其投资款给付薛富刚，其实际损失是23100元。没有给其投资凭证。57、证人马某证言，证实其于2016年6、7月通过同村的王某8投资乐惠网理财项目28000元，其将投资款给付王某8，其获得奖励700元复投进去，其实际损失是28000元。王某8上线是徐某，徐某上线是戴某，戴某带其去过薛富刚家送投资款，见到了兰士琴，戴某上面应该是薛富刚和兰士琴。没有给其投资凭证。58、证人张某7证言，证实其于2016年6、7月通过同事王某8投资乐惠网理财项目2100元，其将投资款给付王某8，其实际损失是2100元。没有给其投资凭证。59、证人杨某2证言，证实其于2016年5、6月通过同事王某8投资乐惠网理财项目2100元，其将投资款给付王某8，其实际损失是2100元。没有给其投资凭证。60、证人王某11证言，证实其于2016年7月通过同事王某8投资乐惠网理财项目42000元，其将投资款给付王某8，其获得返利1000元，实际损失是41000元。王某8上线是兰士琴、薛富刚。没有给其投资凭证。王某11农业银行账户交易明细，证实其投资情况。61、证人徐某证言，证实2016年5、6月，戴某带其到薛富刚家投资乐惠网，兰士琴给其报单，其将投资款以现金形式给付薛富刚。其总共投资63000元，获利35000元，实际损失28000元。戴某上线是兰士琴、兰士琴上线是薛富刚、薛富刚上线是操双梅。其参加过薛富刚组织的、操双梅讲授的课。其介绍朋友王爱国投资4200元，介绍朋友蒙某投资21000元，介绍王某8。王爱国介绍了一个人，具体不清楚。王某8介绍了投资人，具体不清楚。蒙某是否介绍他人我不清楚。对王某8的投资70000元、实际损失49000元记不清了，但认为应该没问题。对王某8介绍的王某9、王某10、荣某、周某2、马某、张某7、杨某2、王某11、唐玲玲、宋欣欣、边绍燕的情况不清楚。其下线的投资款也是戴某带着到薛富刚家给的现金。62、证人蒙某证言，证实其于2016年7月通过同村人徐某投资乐惠网理财项目，其将投资款2100元以现金形式给付徐某，后戴某带其、徐某、王某8到薛富刚家将投资款4200元及之前2100元以现金形式给付薛富刚，其实际损失6300元。63、证人张某8证言、接受证据清单、微信截图和现场照片，证实张某8向公安机关提供其与兰士琴、操双梅等人的微信聊天截图、通过微信投资情况及操双梅讲课的现场照片、其他涉案人员身份情况。64、接受证据材料清单、兰士琴账本、微信转账记录，证实兰士琴记录发展下线投资人的投资情况，以及其接受投资人钱款转给薛富刚的情况，其2016年4月至2016年10月收支情况。65、兰士琴农业银行账户（尾号5274）、农商银行账户（尾号1580）交易明细、李桂龙农业银行账户（尾号4674）交易明细、协助查询财产通知书，证实兰士琴接受他人钱款转账的情况及其向下线人员返利情况，兰士琴下线李桂龙与花某等人转账情况，其他案件涉及人员在民生银行、建设银行开户情况。66、专项审计报告，证实被告人兰士琴账户资金往来情况、兰士琴与其发展的集资参与人上下线关系及集资款情况。67、常住人口信息、前科查询情况说明，证实被告人兰士琴案发时已成年，无前科。68、案件来源、抓获经过，证实本案是公安机关在侦查工作中发现线索成案，被告人兰士琴系被公安机关传唤到案。上述证据经当庭举证、质证，证据来源合法有效，所证明内容客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人兰士琴伙同薛富刚、操双梅等人违反国家金融管理法律规定，未经中国人民银行批准，向不特定人员非法吸收和变相吸收公众存款，给存款人造成重大经济损失，严重扰乱金融秩序，数额巨大的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。鉴于被告人兰士琴当庭自愿认罪，案发前返还了部分集资参与人款项，故依法对其从轻处罚。对兰士琴辩护人提出其具有自首情节的意见，经查，被告人兰士琴被公安机关传唤到案后，对参与收取部分投资人款项进行获益的犯罪事实并未能如实供述，不宜认定为自首，故辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。其辩护人提出的其他对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。对兰士琴及其辩护人提出的对李某1、王某3等11名集资参与人指控数额及损失数额过高的辩解意见，根据现有证据结合审计报告，本院认定如下：对集资参与人李某1的数额，因其参与投资款中，将24500元给付王智敏，王智敏与兰士琴并非同一团队中人员，故该部分犯罪数额应从认定兰士琴犯罪数额中扣除，其余款项均交付操双梅、薛富刚、兰士琴，兰士琴可以此进行“动态收益”，依法认定兰士琴对李某1犯罪数额及造成损失均为128900元。对集资参与人王某3的数额，因其介绍人为李某1，其将集资款4200元交与李某1及兰士琴，兰士琴均可以此进行收益，故依法认定兰士琴对王某3犯罪数额及造成的损失均为4200元。对集资参与人张某1的数额，兰士琴对收取其投资款21000元的事实并无异议，本院依法认定，但兰士琴于2016年9月21日、9月22日陆续向张某1返款13020元，该部分款项应认定为兰士琴对其发展投资人员返还的收益，故认定张某1的实际损失为7980元。对集资参与人李某4的数额，因李某4的介绍人为李某3，亦属于兰士琴团队发展的投资人，且李某4本人亦介绍发展投资人员，李某4给付李某3、薛富刚投资款，兰士琴均可以此进行收益，故依法认定兰士琴对李某4犯罪数额及造成的损失均为44100元。对集资参与人杨某1的数额，因杨某1的证言与李某4的证言内容吻合，能够证实杨某1实际投资11200元的事实，故依法认定兰士琴对杨某1犯罪数额及造成的损失均为11200元。对集资参与人郝某1的数额，因“乐惠网”平台已关闭，对于郝某1投资数额，其证言与孙某并不一致，本院认为郝某1作为直接集资参与人，对其投资及损失数额更具有客观性，故依法认定兰士琴对郝某1犯罪数额及造成的损失均为7000元。对集资参与人孙某的数额，因孙某证言及转账记录证实其将投资款给付薛富刚或兰士琴，其介绍人为张某1，亦为兰士琴团队成员，对其投资款兰士琴均可进行收益，故本院认定兰士琴对其犯罪数额为43400元。但因兰士琴分别于2016年8月24日通过微信向孙某返款700元，于同年9月22日通过银行转账向其返款5390元，该部分款项应认定为兰士琴对其发展投资人员返还的收益，故认定孙某的实际损失为37310元。对集资参与人李某3的数额，因李某3系通过兰士琴注册的乐惠网会员，其虽将部分投资款交付薛富刚，但兰士琴对其全部投资款均可进行收益，故依法认定兰士琴对李某3犯罪数额及造成的损失均为9800元。对集资参与人马某的数额，兰士琴对收取其投资款28000元的事实并无异议，本院依法认定，因马某证言中称获利700元，但又进行复投，现乐惠网平台已关闭，无法证实其复投的事实，对其收益款项应从其损失中扣除，故认定马某实际损失为27300元。对集资参与人冯某、贾某的数额，该二人为夫妻关系，其介绍人为李桂龙，系兰士琴团队直接下线人员，且冯某、贾某均在兰士琴报单中心进行注册，故兰士琴对冯某、贾某全部投资款项均能够进行收益，依法认定兰士琴对冯某犯罪数额及造成的损失均为95900元，对贾某犯罪数额及造成的损失均为12600元。综上，被告人兰士琴及其辩护人的上诉意见，本院酌情予以采纳。对兰士琴及其辩护人关于张某2、张某3等25名集资参与人投资数额不应计为兰士琴犯罪数额的意见，经查，该25名集资参与人虽然并未直接将投资款项交付兰士琴，但均为兰士琴团队发展的下线投资人员，兰士琴对其投资款项均能够根据乐惠网收益规则进行获利，故该25人投资数额均应计为兰士琴非法吸收公众存款犯罪数额，不应予以扣除。对兰士琴及其辩护人的上述辩解意见，本院不予采纳。综上所述，经计算，被告人兰士琴犯非法吸收公众存款罪的犯罪数额本院依法调整为2142899元。对于兰士琴造成损失情况，应扣除兰士琴通过返利等形式退还的99110元，现造成上述59名集资参与人实际经济损失合计2043789元。被告人兰士琴伙同薛富刚、操双梅等人非法吸收公众存款，给上述59名集资参与人造成损失，应在其参与的范围内承担连带退赔责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（五）（九）项、第三条第二款第（一）（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人兰士琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币七万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月20日起至2022年2月19日止。罚金于本判决生效后缴纳至本院。）二、责令被告人兰士琴退赔安某1、陈某1等59名集资参与人经济损失（具体退赔名单及金额详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  赵宗阳审 判 员  荆梦瑜人民陪审员  郭 雯二〇二〇年一月二十日法官助理崔洪宇书记员李倩附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。            附表:被告人兰士琴退赔名单及金额详表                  序号              姓名              损失（元）              序号              姓名              损失（元）              序号              姓名              损失（元）                  1              陈文珍              7000              2              郝志义              7000              3              刘永生              39900                  4              王洪娟              20300              5              王洪玉              700              6              邢恩艳              2100                  7              邢恩静              700              8              张立君              2100              9              周丕艳              2100                  10              朱恩欣              700              11              张志新              7000              12              孙兆玲              37310                  13              张艳全              7980              14              王树美              49000              15              王洪刚              21000                  16              王明晶              21000              17              荣福鹏              4200              18              周则丽              23100                  19              马希娥              27300              20              张宝苹              2100              21              杨学红              2100                  22              王巧凤              41000              23              蒙继敏              6300              24              徐连秀              28000                  25              魏淑梅              51800              26              李益丽              56000              27              戴君禄              33600                  28              安文珍              1400              29              王建华              2800              30              朱清齐              2100                  31              陈建飞              21000              32              陈建英              65800              33              王阑              2800                  34              张辉              2100              35              张胜名              2100              36              李杰              128900                  37              王金兰              4200              38              王汉才              21000              39              商立新              35800                  40              姚冬冬              7000              41              崔金秀              700              42              王小锁              700                  43              安中焕              2100              44              李凤霞（包含朱元丽、朱永明投资款）              22400              45              郝敬              2100                  46              李祥波              9800              47              李芬              44100              48              张文好              43400                  49              曲录敏              6300              50              杨金红              11200              51              秦惠如              245640                  52              李宏兰              39060              53              花强远              369600              54              曾允琼              315499                  55              潘能明              24300              56              贾瑞英              12600              57              冯玉华              95900