江西省莲花县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0321刑初40号公诉机关江西省莲花县人民检察院。被告人邓石龙，男，1992年6月18日出生于湖南省新田县，汉族，初中文化，个体经营户，住湖南省永州市新田县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月20日被莲花县公安局刑事拘留，2019年1月2日执行逮捕。现羁押于莲花县看守所。辩护人朱军华，男，江西明略律师事务所律师。莲花县人民检察院以莲检公诉刑诉[2019]36号起诉书指控被告人邓石龙犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。莲花县人民检察院指派检察员刘某1出庭支持公诉，被告人邓石龙及其辩护人朱军华到庭参加诉讼。期间，申请延长审理期限二个月，公诉机关申请退回补充侦查一次。现已审理终结。公诉机关指控，2015年7月份，被告人邓石龙在莲花县从事床垫和简易床生产销售，经营福美床垫沙发厂店，2017年3月份注册为个体工商户，2017年4月将厂址从莲花县工业园搬至莲花县琴亭镇花塘村319国道边。自2017年4、5月份起，被告人邓石龙在未经有关部门批准，以需要资金周转为由，许诺以月息2分、3分，一定期限内还本付息，向他人高利借款。2018年5月份开始，邓石龙参与手机网络赌博，导致其床垫厂资金周转困难，为维持床垫厂正常生产和继续参与赌博，被告人邓石龙以购买、囤积原材料，扩大生产经营，投资开办新厂等需要资金为由，以月息2分、3分、5分甚至日息1分，或每张床垫价款优惠30、40元甚至赠送床垫等为诱饵，通过手机电话、微信、请求他人介绍等途径，大量地向社会上不特定对象借款，并出具凭证，承诺在一定期限内还本付息。2018年12月15日，被告人邓石龙因赌博输光个人资产和借款，出借人催债而无力还债，遂逃离莲花县。综上，自2017年起至今，被告人邓石龙先后向社会不特定的21人借款，金额合计达140.44万元，其中已归还本金26.43万元，已支付利息11.24万元。针对上述指控，公诉机关出示、宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、电子数据等证据。据此，公诉机关认为被告人邓石龙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邓石龙非法吸收公众存款数额巨大，建议判处三年以上四年以下有期徒刑。提请依法判处。被告人邓石龙自愿认罪，辩称其犯罪的金额没有140.44万元。其辩护人朱军华辩护提出：第一、公诉机关在起诉中所指控的金额140.44万元不应作为被告人邓石龙量刑的依据。本案被告人邓石龙借款的二十一个人当中，除了被害人刘某2、朱某1、刘某3、刘某4和李某1是因为被告人邓石龙有资金需求通过别人介绍认识，起到了一定的宣传作用之外，其他人员均是与被告人邓石龙直接有生意上的往来，是稳定的朋友、老乡或客户关系，部分人员的借款还是无息的，借款的对象具有特定性和封闭性，被告人邓石龙在借款时没有进行任何形式的公开宣传。因此，被告人邓石龙向其他人员的借款行为不属于非法吸收或变相吸收公众存款，依法应不构成非法吸收公众存款罪，而只是一种正常的民间借贷行为。在上述五被害人中，由于被害人刘某2在出借时预先扣除了0.5万元的利息，被害人刘某4在出借时总共预先扣除了1.3万元的利息。因此，上述五被害人实际出借给被告人邓石龙的总金额为52万元，该数额应作为被告人邓石龙非法吸收公众存款的金额。第二、被告人邓石龙在本案中存有以下法定、酌定的减轻、从轻量刑情节。1、对于上述五被害人，被告人邓石龙在案发前已经归还了十四万本金及部分利息，依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款之规定，案发前已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。2、被告人邓石龙系初犯、偶犯，请法庭对其酌情从轻处罚。3、被告人邓石龙归案后一直如实供述自己的违法犯罪事实，系坦白，当庭又表示认罪，其认罪、悔罪态度良好，恳请法庭能够酌情对其减轻、从轻处罚。4、由于被告人邓石龙上有年老的父母，下有三个幼小的孩子，目前家里实在无力将被害人的资金偿还，但被告人邓石龙尚有一技之长，恳请法庭能够酌情对其减轻、从轻处罚，让其早日回归社会将所欠资金进行清偿。综上，恳请法庭本着教育为主，惩罚为辅的原则，对被告人邓石龙作出公正、合理、合法的判决。经审理查明：被告人邓石龙自2015年7月开始在莲花县经营福美床垫沙发厂店,从事床垫和简易床的生产、销售，2017年3月份注册为个体工商户，2017年4月将厂店从莲花县工业园搬迁至莲花县琴亭镇花塘村319国道边经营。自2017年4、5月份起，被告人邓石龙以做生意需要资金周转为由，许诺高利，开始向他人有息借款。因参与网络赌博输掉大量资金，导致其床垫厂资金周转困难，为维持床垫厂正常生产和继续参与赌博，2018年被告人邓石龙以购买、囤积原材料，扩大生产经营，投资开办新厂等需要资金为由，以月息2分、3分、5分甚至日息1分，或每张床垫价款优惠30、40元甚至赠送床垫等为诱饵，通过手机电话、微信、请求他人介绍等途径公开其有资金需求，向社会上不特定对象借款并出具凭证，承诺在一定期限内还本付息。被告人邓石龙因赌博输光个人资产无力偿债，遂于2018年12月15日逃离莲花县。至案发时，被告人邓石龙先后向社会不特定的21人借款，金额合计为135.468万元，其中已归还本金22.78万元，已支付利息6.79万元。现将被告人邓石龙借款情况分述如下：邓石龙向刘某2借款13.7万元，已归还本金4万元，支付利息1.8万元。邓石龙向陈某借款25万元，已支付利息1.75万元。邓石龙向朱某1借款9.8万元，已支付利息0.14万元。邓石龙向贺某3借款1.068万元。邓石龙向苏某借款5万元。邓石龙向刘某3借款6万元。邓石龙向胡某借款6.3万元，已支付利息1.65万元。邓石龙向刘某4借款16.7万元，已归还本金7万元，支付利息0.55万元。邓石龙向朱某2借款2.2万元，已归还本金1.1万元，支付利息800元（床垫折抵）。邓石龙向王某1借款4.6万元。邓石龙向蒋某借款12.5万元，已归还本金1.5万元（货物折抵）。邓石龙向李某2借款8.5万元，已归还本金6.2万元（含货物折抵），已支付利息0.7万元。邓石龙向李某1借款5万元，已支付利息0.12万元。邓石龙向颜某借款8.4万元。邓石龙向周某借款3万元，已归还本金1万元。邓石龙向刘某5借款1.6万元，已归还本金0.857万元（含货物折抵）。邓石龙向贺某2借款0.5万元，已归还本金0.15万元。邓石龙向何某借款4万元，已归还本金0.4万元（货物折抵）。邓石龙向王某2借款0.3万元。邓石龙向贺某1借款0.3万元，已清偿。邓石龙向冯某借款1万元，已归还本金0.273万元（货物折抵）。另查明，被害人贺某1、贺某2对被告人邓石龙予以谅解。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实。一、书证1、被害人刘某2提供的借条三份，内容：（1）2018年3月13日邓石龙借到刘某2现金5万元，利息已付0.5万元五个月之后每月付1000元，借期到2019年1月13日；（2）2018年11月5日邓石龙借到刘某2现金3万元，借期到2018年11月23日；（3）2018年11月5日邓石龙借到刘某2现金2万元，借期到2018年11月13日。2、被害人陈某提供的借条二份，内容：（1）2018年9月1日莲花县福美床垫沙发厂店邓石龙借到陈某现金10万元，每月1号付利息0.2万元；（2）2018年9月1日莲花县福美床垫沙发厂店邓石龙借到陈某现金10万元，每月1号付利息0.2万元。3、被害人朱某1提供的借条二份，内容：（1）2018年9月14日邓石龙向朱某1借款3万元，月利率2%每月付清，还款时间2018年10月15日；（2）2018年10月25日邓石龙向朱某1借款6.8万元，月利率3%每月付清，还款时间2018年12月1日。被害人朱某1提供的收条二份，内容：（1）2018年9月14日邓石龙收到朱某1汇入的借款人民币3万元；（2）2018年10月25日邓石龙收到朱某1汇入的借款人民币6.8万元。被害人朱某1手机微信和银行转账截图，内容：2018年9月14日和9月15日两笔银行转账分别为1万元、1.9万元；十笔微信转账（2018年10月25日前），分别为0.3万元，0.5万元，1.4万元，0.465万元，0.3万元，0.5万元，0.5万元，0.15万元，0.6万元，1万元，合计为5.715万元。4、被害人贺某3提供的借条一份，内容：2018年10月27日借款人邓石龙借到贺某31.068万元，2019年2月6日归还，床垫每个少30元为利息。5、被害人苏某提供的借条一份，内容：2018年8月6日邓石龙借到苏某现金5万元，利息每月0.1万元，借期至2019年2月1日。被害人苏某提供的微信转账、支付宝、银行转账给邓石龙或莲花床垫厂的截图，共转账七笔，其中2018年8月6日五笔分别为1万元、1.9万元（含3.20元红包）、1万元、1万元、0.1万元、合计5万元；2018年9月1、2日两笔分别为0.5万元，1.5万元，合计2万元。被害人刘某3提供的借条二张，内容：（1）邓石龙2018年11月1日借到刘某3现金0.6万元，借期到2018年11月11日；（2）邓石龙2018年11月1日借到刘某3现金6万元，借期到2018年11月11日，小车抵押。微信转账截图，证实2018年11月1日共转账二笔给邓石龙，分别为5万元，1万元，合计6万元。被害人刘某3提供的机动车行驶证复印件一份，证实刘某3持有邓石龙所有的赣Ｊ×××××轻型普通货车的行驶证。7、被害人胡某提供的借条一份，内容：2018年5月25日邓石龙借到胡某3万元，利息每月0.15万元。8、被害人刘某4提供的借条三份，内容：（1）2018年1月5日邓石龙借唐银莲现金7万元，借期到2018年7月5日，到期一次性归还7.4万元；（2）2018年5月3日邓石龙借刘某4现金5万元，借期到2019年2月3日，月利息2分；（3）邓石龙借到刘某4现金2万元，借期为2018年9月16日到2018年9月30日，到期归还本息共2.1万元。9、被害人朱某2提供的借条二张，内容：（1）2018年9月11日邓石龙借到朱某2现金1万元，2018年9月15日归还；（2）邓石龙借到朱某2现金1万元，借期到2018年10月31日。10、被害人王某1提供的借条一张，内容：2018年10月24日邓石龙借到王某1现金4.6万元，借期到2018年11月30日，每月付息920元。王某1提供的微信转账截图，内容：2018年9月20日有0.8万元、0.2万元两笔微信转账；2018年9月23日两笔0.15万元、0.25万元微信转账；2018年10月8日、16日两笔分别为0.8万元微信存、取转账；2018年10月21日一笔2.2万元（交通银行信用卡POS消费）、2018年10月24日、11月18、25、26日，分别有0.5万元、0.13万元、0.2万元（交通银行信用卡POS消费）、0.11万元微信转账。11、被害人蒋某提供的借条一张，内容：2018年9月7日邓石龙借到蒋某现金10万元，月息2分，借期半年。蒋某提供的账号62×××16账户2018年5月26日至2018年9月20日简易明细查询，证实2018年8月27日转账给邓石龙2万元，2018年9月7日分三次转给邓石龙3万元、2万元、3万元，2018年9月15日转给邓石龙2万元。12、被害人李某2提供的借条一张，内容：2018年2月28日邓石龙借到李某2现金5万元，借期到2018年8月1日归还本息5.5万元。13、被害人李某1提供的借条、邓石龙与唐某的身份证及结婚证复印件，店面租赁合同复印件、邓石龙个体户营业执照复印件、机动车驾驶证复印件各一份，证实在莲花县经营福美床垫沙发厂店的被告人邓石龙于2018年9月26日向被害人李某1借款5万元，借期三个月。14、被害人颜某提供的借条一张，内容：借款人邓石龙2018年11月10日借到颜某现金8.4万元，借期10天，到期付利息加本金9.18万元。被害人周某提供的借条一张，内容：邓石龙向周某借款3万元，借期到2018年10月28日。被害人刘某5提供的微信转账截图，证实2018年10月6日0.9万元、2018年11月1日0.2万元、2018年11月29日0.5万元，合计1.6万元三笔微信转账。被害人贺某2提供的微信转账截图，内容：为0.26万元、0.2万元的二笔微信转账，共计为0.46万元。18、被害人何某提供的借条二张、查询汇款明细一份，内容：（1）邓石龙向何某借款3万元，借期至2019年2月3日；（2）2018年9月21日邓石龙借到何某现金1万元，借期至2018年10月1日。（3）2018年11月27日何某通过手机中国工商银行实时汇款给邓石龙0.9999万元。19、被害人王某2提供的借条一张，内容：2018年10月29日邓石龙借到王某2现金0.3万元。20、被害人贺某1的微信转账截图一份，内容：2018年12月10日、11日各微信转账0.3万元给朋友。21、被害人冯某转账账单一份，证实2018年10月22日微信转账1万元给朋友。22、转让协议复印件、购买协议复印件，证实2018年12月16日邓石龙以8万元的价格将其经营的莲花县福美床垫沙发厂店转让给金某；2018年12月18日赵志明以3.2万元购买金某的一批床垫材料。23、店面租赁合同复印件，证实邓石龙租用朱某3的花塘临街房屋经营使用。24、个体工商登记和经营信息，证实被告人邓石龙于2017年3月20日登记成立莲花县福美床垫沙发厂店，属个体工商户。25、抓获经过一份，证实被告人邓石龙于2018年12月20日1时许，在新田县龙泉镇假日宾馆408房被新田县公安局城西派出所民警抓获。26、新田县公安局城西派出所的证明和邓石龙的身份信息，证实被告人邓石龙的基本情况及其在辖区内无违法犯罪记录。27、贺某1、贺某2出具的谅解书，证实被害人贺某1的借款已清，已付贺某20.15万元，贺某1、贺某2对被告人邓石龙予以谅解。二、证人证言1、证人唐某证言，证实2017年7月份邓石龙借了李某25万元，其在借条上补签了字，2018年3月份，邓石龙又找李某2借钱，又写了张5万元的借条给李某2。从2018年11月底开始，陆陆续续好多人到厂里来找邓石龙要钱。听邓石龙说,他用手机在网上参与赌博输了一两百万。2、证人朱某3证言，证实2017年3月28日开始，邓石龙租赁其家位于琴亭镇花塘村319国道边的一栋5个门面的5层房屋开办莲花县“福美床垫沙发厂”店。3、证人金某证言，证实2018年7月份左右，邓石龙说要到吉安投资床垫沙发厂，问其借了8万元（一次5万、一次3万），当时说借期一个月，并打了借条。经多次催讨，2018年12月10日邓石龙将福美床垫沙发厂作价8万元转给其，后来其把厂里的东西作价3.2万卖给赵志明老板。三、被害人陈述1、被害人刘某2陈述，证实经朋友介绍认识邓石龙后，于2017年4月左右，借了5万元钱给邓石龙，写了借条，月利息2分（每月1000元利息），借钱期限为10个月。2018年2月份左右，邓石龙还了4万元，付了10个月利息，即付了1万元。2018年3月13日又借给邓石龙4万元，加上之前没还的1万元，邓石龙重新写了一张5万元的借条，月利息2分，借钱的时候，邓石龙付了五个月的利息0.5万元，借款期限十个月。过了没多久，邓石龙说没钱周转，转回了二千元钱给他，等于邓石龙只付三个月利息。2018年9月初，通过微信转账借给邓石龙3万元；2018年10月20日左右，通过转账借给邓石龙2万元；于2018年11月5日邓石龙写了两张借条。这两笔借款，邓石龙以分红、请吃饭、唱歌的名义，一千、两千的，陆陆续续总共付了七、八千钱给其。2、被害人陈某的陈述，证实2018年7月份的一天，邓石龙向其借款5万元钱；8月份的一天，邓石龙向其借款10万元；9月1日邓石龙又向其借了5万元；这三笔钱共20万元，邓石龙给其写了2张分别是10万元的借条，每月1日付2000元利息。9月上旬的一天，邓石龙说需要钱来囤材料，又向其借款5万元，每月给其分红0.8万元，三个月后连本带分红全部归还。四次共借给邓石龙25万元，支付了1.75万元利息。3、被害人朱某1的陈述，证实邓石龙于2018年9月14日向其借款3万元，承诺月利息为2%（即月利息600元）。之后其又陆陆续续共借了6.8万元给邓石龙，月利息为3%，借款期限至2018年12月1日。邓石龙总共付了利息0.14万元。4、被害人贺某3陈述，证实2018年10月25日其通过微信转账借给邓石龙1万元，10月27日邓石龙在厂里写了一张1.068万元的借条（含之前欠的680元），2019年2月6日归还，约定以后进货每个床垫少收其30元。5、被害人苏某的陈述，证实2018年8月6日邓石龙以每月付1000元利息的许诺，向其借款5万元，至今本息未还。6、被害人刘某3的陈述，证实2018年11月1日通过别人介绍，邓石龙以日利息600元的承诺，向其借了6万元，至今本息未还。7、被害人胡某的陈述，证实2018年3月份开始邓石龙经常打电话和发微信向其借钱，于是陆陆续续转了1.5万元给他，2018年5月25日又借了现金1.5万元给邓石龙，承诺5分月息；2018年7月6日开始，邓石龙又找其借钱，到2018年11月25日陆陆续续其总共借了3.3万元给邓石龙，也是5分的月利息。邓石龙总共向其借款6.3万元，共付给其利息1.65万元。8、被害人刘某4的陈述，证实2017年5月份其借了2万元给邓石龙，一个月后归还了并付了500元利息，2017年9月份又借2万元，借了十多天就还了款，付了500元利息。2018年1月5日，从唐银莲处拿了7万元借给邓石龙，借条上是唐银莲的名字，约定2018年7月5日到期后连本带利还7.4万元。2018年5月3日其借了5万元给邓石龙，约定2019年2月3日到期，月利息2分。2018年9月16日又借了2万元给邓石龙，约定2018年9月30日到期连本带利还2.1万元。2018年7月18日邓石龙归还了3.45万元给其，其中3万元本金，0.45万元利息。9、被害人朱某2的陈述，证实2018年9月11日、2018年10月31日各借了1万元给邓石龙，每天3分利息。后归还了1.1万，临出事前几天，邓石龙又向其借了0.2万元，邓石龙还差欠其1.1万元本金。10、被害人王某1的陈述，证实邓石龙以进货需要资金和入股开新厂为由向其借钱，于2018年9月20日借了1万元；2018年9月23日借了0.4万元；2018年10月20日邓石龙用其农行的信用卡刷了1万元；2018年10月21日又拿其交通银行信用卡刷了2.2万元。四次共借了4.6万元给邓石龙，至今未付本息等事实。11、被害人蒋某的陈述，证实：2018年8月27日邓石龙打电话给其借钱，通过POS机转账借给他2万块钱。2018年9月7日邓石龙来到家具店里找其借钱，其用店里的POS机转账又借了8万元给邓石龙，然后邓石龙打了一张10万元借条，月利息2分，借期半年。另外，9月15日应邓石龙的要求又用POS机给他转账了2万元钱，11月30日通过微信给他转账0.5万元，没有打借条。邓石龙拿床垫等材料抵了1.5万元等事实。12、被害人李某2的陈述，证实2017年5月份邓石龙向其借款5万元，他妻子唐某也在借条上签了字，月息2分，之后邓石龙一直按月付利息，付了0.7万元利息。2018年2月28日其从邓石龙厂里拿了3.5万元的货抵借款，还剩1.5万元没还，邓石龙又叫其再借3.5万元，凑齐5万元给他买小汽车，于是又借了3.5万元，邓石龙重新写了一张借款5万元的借条，月利息2分，2018年12月4日邓石龙归还了1万元，2018年12月15日上午其到邓石龙厂里催还钱。邓石龙没钱还，从他厂里拉了1万多元的床垫回去。至今邓石龙还欠2.3万元。13、被害人李某1的陈述，证实2018年9月26日借了5万元钱给邓石龙，付了一个月利息0.12万元。14、被害人颜某的陈述，证实邓石龙以急着要钱进货为由，向其借钱，到2018年11月10日其总共借了8.4万元钱给邓石龙，承诺2018年11月20日连本带利还9.18万元。至今本息未还。15、被害人周某的陈述，证实2018年10月21日其借了3万元给邓石龙，后归还了1万元。经其介绍李某1借了5万元给邓石龙。16、被害人刘某5的陈述，证实2018年10月6日邓石龙发微信向其借款周转，于是就通过微信转了0.9万元给邓石龙，过了几天邓石龙还了0.6万元，剩下的就让其拉一些床垫和床抵账，这0.9万元还剩430元没有结清。2018年11月1日又借了0.2万元、2018年11月29日借了0.5万元给邓石龙的事实。17、被害人贺某2的陈述，证实2018年11月24日至30日其先后三次通过微信转账共借给邓石龙0.5万元。18、被害人何某的陈述，证实其通过微信转账借了3万元给邓石龙，借条写明借款期限为2018年2月14日至2019年2月3日。2018年9月21日其又通过手机银行转账借了1万元钱给邓石龙，借条写明了借款期限为2018年9月22日至2018年10月1日。之后，其在邓石龙厂里拿了价值0.3万元的床垫抵扣借款。19、被害人王某2的陈述，证实2018年10月29日，邓石龙以进原材料的名义向其借款0.3万元。20、被害人贺某1的陈述，证实2018年12月11日晚上，邓石龙通过微信语音向其借款0.3万元还信用卡，其就通过微信借了0.3万元给邓石龙等事实。21、被害人冯某的陈述，证实2018年10月22日邓石龙打电话说，借1万元给他去进货，以后进货可以给优惠，然后其便通过微信转账借给邓石龙1万元。11月26日其到邓石龙厂里拉了0.273万元的床垫，还剩下0.727万元的借款没有归还。四、被告人邓石龙的供述与辩解被告人邓石龙供述称：因为在网上参与赌博输了很多钱，导致床垫厂没有资金周转，于是，其从2017年5月份左右开始，以做生意需要资金周转等理由，并许诺高额利息，向在莲花县做生意认识的朋友、生意伙伴和经别人介绍认识的人借款，承诺一定期限内还本付息，前后向二十多人借款100余万元，由于赌博越陷越深，将借来的钱和厂里的资金全部输掉了，到2018年12月15日因无法偿还债务，导致案发。具体借款、还款情况如下：1、2018年7月份至9月1号先后向陈某借款20万元，月利息2分，打了两张10万元的借条，这20万元借款我用床垫等货物抵扣了0.95万元利息；9月上旬的一天又向陈某借了5万元，月利息0.8万元，借期三个月，还了一个月的利息即0.8万元。其总共向陈某借了25万元，支付了1.75万元的利息。2、2018年9月开始陆续几次找朱某1借钱，按每天1分算利息，至2018年10月25日共向朱某1借款6.8万元就签了一张借条，借条上写了月利息3%。实际是按日付1分的利息。之后又借了朱某13万元，签了一张借款3万元的借条，利息也是写月利息2%，实际还是按日付1分的利息。实际总共借了朱某19.8万元钱，还了大概3万元利息。3、2018年10月27日其向贺某3借了1万元，承诺给贺某3买床垫每个优惠30元作利息。借款之前贺某3付的货款还有680元没给货，所以贺某3说欠他1.068万元。4、2018年8月6日向苏某借了5万元，写了借条，月利息2分，借期6个月。本金和利息都没有还。5、2018年11月1日借了刘某36万元借期10天，日利息1分，写了两张借条给她，6万元的借条是本金，0.6万元的借条是利息。本息都没有还。6、2018年3月份找胡某借了1.5万元，月利息5分；2018年5月25日又借了1.5万元，就写了一张借款3万元的借条，月利息5分。之后又陆续找胡某借钱，到2018年11月份共借了3.3万元，也是每月5分息。总共借了胡某6.3万元，付了大概2万元利息。7、2018年10月借了刘某50.9万元，后来归还了0.6万元现金和拿了一些货给他，剩下400多元没还。2018年11月又借了刘某50.7万元没还。8、2018年11月总共借了贺某20.5万元，都是通过微信转账，承诺买床垫给优惠算是利息。9、2017年5月和2017年9月其向刘某4借过两次钱，都是借2万，没借多久都还了，每次都付了500元利息。2018年1月5日又借了刘某47万元，借条是写唐银莲的名字，2018年7月5日到期后连本带利要还7.4万元，实际借的时候刘某4就已扣除了0.4万元的利息，只给6.6万元。2018年5月3日借了刘某45万元，借条写的月利息2分，借期到2019年2月3日，借的时候就扣了0.9万元利息，只拿了4.1万元。2018年9月16日其又借刘某42万元，借条写的2018年9月30日到期后连本带利还2.1万元。其中2018年1月5日借的7万元，在2018年7月18日还了3万元本金，付了0.45万元利息。2018年9月16日借的2万元，也已经还掉了，但借条还在刘某4手上。所以，2017年借刘某44万元全部还清了，总共付了0.1万元利息，2018年总共借她14万元，已经还了5万元本金，付了1.75万元利息。10、2018年9月11日向朱某2借了1万元钱，承诺了赠送床垫；2018年10月31日又借了1万元钱；这2万元借款还了1.1万元，付了价值800元的3张床垫作利息。另外案发前还找朱某2借了0.2万元，实际还有1.1万元没还。11、2018年9月20日开始陆续向王某1借钱，到2018年10月24日总共借了4.6万元，借条写了借期到2018年11月30日，月利息2分。12、2017年2月向何某借了3万元，2017年底偿还了1.3万元，2018年2月14日找何某将1.3万元又借了回来，重新写了借条，借期到2019年2月3日，承诺每个床垫优惠40元给他。2018年9月21日又找何某借了1万元，借期10天，也是承诺每个床垫优惠40元。所以，总共借了何某4万元，拿了0.4万余元货物抵扣债务。13、2018年8月27日向蒋某借款2万元，2018年9月7日又向蒋某借了8万元，然后打了一张10万元的借条，月利息2分，借期为半年。2018年9月15日又向蒋某借了2万元，每张床垫优惠20元给蒋某。2011年11月30日又向蒋某借了0.5万元。前后总共借了蒋某12.5万元，用床垫等材料抵扣了1.5万元，还欠本金11万元。另外蒋某还有5千余元的货款没有与其结账。14、2017年5月份左右，其向李某2借了5万元钱，年底用货抵扣了3.5万元本金，支付了7个月的利息0.7万元。2018年2月28日又向李某2借3.5万元，重新写了一张5万元的借条，月利息2分，借期半年。2018年12月1日还了1万元本金给李某2，用货物抵了1.7万元借款。所以现在还有2.3万元本金及利息没付。另外还有1万余元的货款李某2没有与其结账。15、2018年10月29日向王某2借款0.3万元钱，口头承诺一天100元的利息。至今本金、利息没付。另外还有1千多元的货款王某2没有结账给其。16、2018年12月11日向贺某1借款0.3万元，答应送个300余元的床垫给他。17、2018年9月26日通过周某沟通，向李某1借了5万元，支付了0.45万元的利息。18、从2018年10月开始以扩大经营的名义，陆续向颜某借钱，到2018年11月10日总共向颜某借了8.4万元，写了一张总借条。至今本金、利息未还。19、2018年10月21日向周某借了3万元钱，借期到2018年10月28日，口头承诺0.1万元利息。归还了1万元本金，未付利息。另外还欠周某1.3万元左右的货款没有结账。20、2017年4月左右，向刘某2借了5万元，月息2分，2017年底还了4万本金，付了1万元利息给刘某2，还欠1万元本金。2018年3月13日其又找刘某2借了4万元，就将之前5万的借条毁了，加之前欠的1万元重新写了借条给刘某2，借期到2019年1月13日，利息也是2分，借钱时就扣掉了0.5万元利息。之后不久其要刘某2转回了0.2万元，等于只付0.3万元利息。2018年9月初其向刘某2借了3万元，没写借条，约定每月付0.3万元利息，之后付了0.9万元利息。2018年10月20日向刘某2又借了2万元，也没借条，但说好日利息200元，之后付了0.6万元左右的利息。2018年11月5日没钱还，就将2018年9月初借的3万元和2018年10月20日借的2万元写借条给刘某2。另外从2018年10月开始其还向刘某2零散的借钱，每次借1千元到8千元不等，都是很快就还掉了，但按日付了利息，大概付0.5万元利息。总共向刘某2付了3.8万元利息。21、2018年10月份左右，承诺每个床垫优惠40元，向冯某借了1万元钱。之后冯某到其的床垫厂拿了2千多元的床垫，剩下7千多元一直没有给。五、视听资料、电子数据被告人邓石龙使用的苹果手机（手机号136××××2742，串号35053094599778）一部、莲花县公安局的莲公（网安）检（2019）003号电子证物检查笔录及光盘一张，证明邓石龙参与手机网上赌博活动的情况。关于犯罪金额的认定，公诉机关、辩护人均提出，借款时双方约定预先扣除利息的，按实际支付的借款金额计算数额的意见，于法有据，本院予以采纳。其中：（1）2018年3月13日向刘某2约定借款4万元，扣除了0.5万元利息，实付3.5万元，按实际借款3.5万元计算；转回的0.2万元“利息”，认定为借款；（2）向刘某4借款7万元（唐银莲）时，扣除了0.4万元作利息，按实际支付的借款6.6万元计算；2018年5月3日的5万元，扣除了0.9万元作利息，按实际借款4.1万元计算。关于被告人邓石龙提出其已经归还了2018年9月16日借刘某4的2万元的意见，没有其他证据印证，本院不予采纳。关于被告人的辩护人提出与被告人邓石龙有生意往来的被借款人，是稳定的朋友、老乡或者客户关系，属于特定对象，被告人向上述人员吸收的资金应予剔除的辩护意见。经查，现有证据足以证实被告人邓石龙不仅仅是向客户、朋友、老乡吸收资金，而是公开向包括客户、朋友、老乡以及经他人介绍而来的素不相识的人在内的社会不特定对象吸收资金。其吸收资金的对象里既有客户、朋友、老乡，也有经人介绍而来的素不相识的人，充分说明其吸收资金对象的“多元化”和“不特定性”。因此，这些有生意往来的客户、朋友、老乡系被告人吸收资金所针对的社会不特定对象的组成部分。辩护人就此问题提出的辩护意见，与审理查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。本院认为，被告人邓石龙违反国家法律、金融管理法规的规定，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，承诺在一定期限内以货币、实物等方式还本付息或给予货物优惠，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。被告人邓石龙归案后，能如实供述自己的罪行，且自愿认罪，依法可从轻处罚；在案发前，向部分被害人归还或支付了部分本金及利息，可酌情从轻处罚；部分被害人对被告人予以刑事谅解，可酌情从轻处罚。被告人为进行赌博而实施犯罪，可酌情从重处罚。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，被告人已向被害人支付的利息等回报予以折抵本金；对被告人未退还的违法所得依法应予追缴，返还给被害人。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。辩护人关于对被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、性质、情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人邓石龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万五千元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月20日起至2021年12月19日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二、追缴被告人邓石龙的违法所得人民币105.898万元，返还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省萍乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李建锋审 判 员  贺海平人民陪审员  贺东来二〇二〇年一月十五日书 记 员  刘丽芹