山东省淄博市临淄区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）鲁0305民初4494号 原告：交通银行股份有限公司内蒙古自治区分行。住所地：内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区新华东街18号。统一社会信用代码：911501007901706791。 负责人：尚世俨，行长。 委托诉讼代理人：段宝伟，经世律师事务所律师。 被告：山东金顺达集团有限公司。住所地：淄博市临淄区凤凰镇东召西村。统一社会信用代码：370300018515604。 法定代表人：王发辉。 诉讼代表人：山东金顺达集团有限公司管理人。 负责人：范利亚。 委托诉讼代理人：邱利强，北京德恒律师事务所律师。 被告：中融泰富资产管理（北京）有限责任公司。住所地：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号A栋12层1202号。 被告：内蒙古齐华矿业有限责任公司。住所地：内蒙古自治区巴彦淖尔市乌后旗青山镇。统一社会信用代码911508257401095976。 法定代表人：王淦。 诉讼代表人：内蒙古齐华矿业有限公司管理人。 负责人：范利亚。 委托诉讼代理人：邱利强，北京德恒律师事务所律师。 被告：王发辉，男，1954年2月17日生，汉族，现住淄博市临淄区。 被告：窦丝雯，女，1988年2月13日生，汉族，现住淄博市临淄区。 被告：王淦，男，1949年8月12日生，汉族，现在淄博监狱服刑。 被告：边修慧，女，1968年4月12日生，汉族，淄博市临淄区。 原告交通银行股份有限公司内蒙古自治区分行诉被告山东金顺达集团有限公司、中融泰富资产管理（北京）有限责任公司、内蒙古齐华矿业有限责任公司、王发辉、窦丝雯、王淦、边修慧金融借款合同纠纷一案，本院于2019年8月21日受理后，于同年11月26日公开开庭进行了审理。原告交通银行股份有限公司内蒙古自治区分行的委托诉讼代理人段宝伟，被告山东金顺达集团有限公司、内蒙古齐华矿业有限责任公司的委 托诉讼代理人邱利强到庭参加诉讼，被告中融泰富资产管理（北京）有限责任公司、王发辉、窦丝雯、王淦、边修慧经本院合法传唤，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告交通银行股份有限公司内蒙古自治区分行向本院提出诉讼请求：1、判令被告山东金顺达集团有限公司偿还原告借款57067502.50元，利息1868243.50元，逾期罚息/复利61147.60元（暂计算至2016年6月21日），并以58935746元为基数按年利率6.9%计算，继续支付罚息/复利至实际全部付清为止；2、判令被告山东金顺达集团有限公司支付原告实现债权费用（包括催收费、差旅费、保全费等）共计5000元，律师费保留继续追诉的权利；3、判令被告中融泰富资产管理（北京）有限责任公司、内蒙古齐华矿业有限责任公司、王发辉、窦丝雯、王淦、边修慧对上述全部债务，承担连带保证清偿责任。4、判令被告内蒙古齐华矿业有限责任公司偿还原告银行承兑汇票之日债务重组期间的利息9644407.90元。在法庭审理过程中，原告变更其诉讼请求为：1、判令被告山东金顺达集团有限公司偿还原告借款57067502.50元，利息1868243.50元，逾期罚息/复利61147.60元（暂计算至2016年6月21日），并以58935746元为基数按年利率6.9%计算，继续支付罚息/复利至实际全部付清为止，并判令原告对被告内蒙古齐华矿业有限公司享有最高额抵押合同（合同编号YYB-YD1129-5项下位于内蒙古巴彦淖尔乌拉特后旗、临河区等36处土地、房产折价或拍卖、变卖价款优先受偿上述全部借款本金、利息、罚息、复利、违约金、赔偿金及为实际债权产生的费用。2、判令被告山东金顺达集团有限公司支付原告实现债权费用（包括催收费、差旅费、保全费等）共计5000元，律师费保留继续追诉的权利。3、判令被告中融泰富资产管理（北京）有限责任公司、内蒙古齐华矿业有限责任公司、王发辉、窦丝雯、王淦、边修慧对上述全部债务，承担连带保证清偿责任。4、判令被告内蒙古齐华矿业有限责任公司偿还原告银行承兑汇票之日债务重组期间的利息9644407.90元并支付复利从2015年7月22日起按年利率6.9%以9644407.90元为基数，计算至全部付清止，并判令被告山东金顺达集团有限公司、王淦对上述全部债务承担连带责任。 事实与理由：原告与被告一于2015年7月21日签订《流动资金借款合同（编号：YYB-YD1129）》，按照合同约定：被告一向原告借款57067502.5元人民币，用于归还被告三银承垫款，借款期限12个月，自2015年7月21日至2016年7月21日止。合同第9条第1、第9条第2款第7项约定了被告一未按时足额偿还贷款本金、支付利息或未按合同约定用途使用贷款的，原告可单方面宣布提前收回全部贷款本息并要求借款人立即偿还所有到期贷款本金并结清利息，被告一应当按逾期借款的罚息利率支付罚息/复利并应当承担原告为实现债权支付的费用。合同同时约定了争议管辖法院为原告所在地有管辖权的人民法院。 为保证被告一还款，被告二与原告在2015年7月21日签订了《最高额保证合同（编号：YYB-YD1129-1）》，被告二自愿为被告一上述主借款合同项下全部债务（包括或有债务）承担连带责任保证。保证范围为上述主借款合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权费用。 为保证被告一还款，被告三与原告在2015年7月21日签订了《最高额保证合同（编号：YYB-YD1129-4）》，被告三自愿为被告一上述主借款合同项下全部债务（包括或有债务）承担连带责任保证。保证范围为上述主借款合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权费用。 为保证被告一还款，被告四、被告五与原告在2015年7月21日签订了《最高额保证合同（编号：YYB-YD1129-2）》，自愿为被告一上述主借款合同项下全部债务（包括或有债务）承担连带责任保证。保证范围为上述主借款合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权费用。 为保证被告一还款，被告六、被告七与原告在2015年7月21日签订了《最高额保证合同（编号：YYB-YD1129-3）》，自愿为被告一上述主借款合同项下全部债务（包括或有债务）承担连带责任保证。保证范围为上述主借款合同项下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权费用。 上述保证合同的保证期间为主借款合同最后到期的债务履行期限届满之日后两年。合同同时约定了争议管辖法院为原告所在地有管辖权的人民法院。 上述主借款合同及系列保证合同签订后，原告依约于2015年7月21日向被告一发放贷款7067502.5元，后续合同履行过程中，被告一并未按合同约定足额按时还本付息，被告二、被告三、被告四、被告五、被告六、被告七也未按保证合同履行连带保证清偿责任，原告依合同约定，提前宣布所有贷款本息到期，此后原告多次催要，但上述被告均以各种理由拖延不付，贷款本息截至2019年10月24日，尚欠原借款本金、利息及罚息复利58996893.7元。 再有，2014年2月17日原告与被告三签订了《综合授信合同》，被告三向原告申请1亿2千万元银行承兑汇票，其中缴存陆千万元作为保证金。同时依合同之约定，被告三未将依申请书开立的任一汇票项下票款于汇款到期之日足额缴存原告处，原告有权直接划扣被告三在原告处开立的任一账户向持票人付款，划扣不足部分由原告垫付，自垫付票款之日起，被告三应立即向原告偿还垫款并按每日万分之五的利率支付利息。2014年8月18日汇票到期后，持票人持汇票到原告处承兑，之前因被告三没有足额缴存原告票款，原告为此垫付承兑57067502.5元，垫付票款时间即为2014年8月18日。此后被告三一直未还原告垫付款项本息，直到2015年7月21日债务重组给被告一，共计欠付原告垫款利息9644407.9元。 原告认为，以上被告与原告签订的合同合法有效，各被告理应严格守约，按时足额偿还借款本息、垫款本息或承担连带保证清偿责任，但各被告违背诚实信用以各种理由拖延不付，构成严重违约，给原告造成了极大的损失，应当依法承担相应的违约责任。为保障国有银行金融资产的安全，尽快收回贷款，避免进一步损失扩大，原告提起诉讼。 被告山东金顺达集团有限公司、内蒙古齐华矿业有限责任公司辩称，1、山东金顺达集团有限公司已进入破产重整程序，附利息的债权自破产申请受理时停止计息；2、原告要求支付实现债权费用，但未提供证据；3、被告内蒙古齐华矿业有限公司作为保证人应在主债权范围内承担保证责任；4、原告提出的判令被告内蒙古齐华矿业有限责任公司偿还原告银行承兑汇票之日债务重组期间的利息的诉讼请求与本案金融借款合同不属于同一个法律关系。 其余被告未作答辩。 在庭审中，原、被告分别围绕其诉求和主张进行了举证，其中原告提供了下列证据：1、YYB-YD1129号流动资金借款合同一份、YYB-YD1129-1号额度使用申请书一份、YYB-YD1129-1号、YYB-YD1129-2号、YYB-YD1129-3号、YYB-YD1129-4号保证合同四份、YYB-YD1129-5号抵押合同一份、抵押清单一份、借款借据一份、付款手续，证明金顺达集团向原告借款57067502.50元，截止2016年6月21日利息为1868243.50元，逾期罚息/复利61147.60元，其余被告对借款本息承担连带责任担保，被告内蒙古齐华矿业有限责任公司提供位于巴彦淖尔市乌拉特后旗、临河区产为抵押担保责任。2、YYB-YD1007号综合授信合同一份、YYB-YD1007-C号额度使用申请书一份、YYB-YD1133-1号、YYB-YD1007-2号、YYB-YD1007-3号最高额保证合同三份、YYB-YD1007-1号最高额抵押合同一份、承兑汇票十二份、付款凭证，证明被告内蒙古齐华矿业有限公司曾申请1.2亿承兑汇票，后因保证金交付不足，按照合同约定原告为其垫付57067502.50元，形成债务，后该笔债务重组给被告金顺达集团，由金顺达集团履行偿还本金及后续利息义务，承担从垫款之日至重组之日每日万分之五的利息9644407.90元。被告金顺达集团、王淦对上述垫款利息承担连带保证责任。 被告山东金顺达集团有限公司、内蒙古齐华矿业有限责任公司对第1组证据质证认为：对借款合同的证明目的不予认可，借款利率的计算金额有误，同时也不应计算至实际支付之日，而应至破产受理之日。保证合同与我方无关，不予质证。抵押合同的真实性无法核实，同时并未提供抵押登记。对第2组证据质证认为：与本案不具有关联性，属于另一法律关系，不应合并审理，应驳回原告的诉求。对原告要求被告履行偿还本金及后续利息义务不予认可。 被告山东金顺达集团有限公司、内蒙古齐华矿业有限责任公司提供下列证据：（2016）鲁0305民破2号民事裁定书一份、（2016）鲁0305民破2号民事决定书一份、（2016）鲁0305民破2号之二民事裁定书一份、交通银行内蒙古分行债权申请一份，证明金顺达于2016年12月21日进入破产重整，内蒙古齐华于2017年6月30日合并重整。原告认可的利息为2806211.38元，逾期利息为1673504.51元，复利245102.28元，逾期利息复利40696.05元。 原告对被告所举证据真实性无异议，对利息计算截止至2016年12月21日，后续利息依照合同继续主张，至全部付清为止。 本院认证认为，上述证据，均客观、合法，与本案事实有关联，依法予以采信。 根据上述证据及当事人法庭陈述，对原告主张的事实予以确认。另外，对下列事实予以确认：涉案流动资金借款合同、综合授信合同约定，借款人未按时偿还贷款本息的，贷款人按逾期的罚息利率计收罚息及复利；逾期贷款的罚息利率按本合同约定利率上浮50%。综合授信合同约定，综合授信项下开立银行承兑汇票额度使用申请书记载，自垫付票款之日起，申请人应立即向授信人偿还垫款并按每日万分之五的利率支付利息YYB-YD1129-1号额度使用申请书一份、YYB-YD1129-1号、YYB-YD1129-2号、YYB-YD1129-3号、YYB-YD1129-4号保证合同、YYB-YD1129-5号抵押合同所担保的债权最高额均为1.2亿元。原告发放的涉案贷款月利率为4.417‰。在原告与被告内蒙古齐华矿业有限公司签订综合授信合同后，被告中融泰富资产管理（北京）有限责任公司、王淦分别与原告签订保证合同，保证方式为连带责任保证，中融泰富资产管理（北京）有限责任公司担保最高额为4800万元，王淦担保的最高额分别为2亿元。2016年12月21日，本院依法受理山东金顺达集团有限公司重整申请；2017年6月30日，本院裁定内蒙古齐华矿业有限公司合并重整。 本院认为，原、被告之间借款担保合同关系成立。被告山东金顺达集团有限公司欠原告借款本息应当偿还，其余被告应当承担担保责任。此外，被告内蒙古齐华矿业有限责任公司欠原告银行承兑汇票垫付款利息亦应偿还，有关担保人应承担担保责任。鉴于被告山东金顺达集团有限公司、内蒙古齐华矿业有限公司已经申请破产重整，并被人民法院立案审理，在此种情况下，依照法律规定，原告可向该两被告管理人申报债权；若对管理人确认的债权若有异议，可通过诉讼程序进行确认，但不应要求两被告向原告个别清偿。对原告要求该两被告承担还款及担保责任的诉讼请求不予支持。基于同样的理由，对于原告提出的判令被告内蒙古齐华矿业有限责任公司偿还原告银行承兑汇票之日债务重组期间的利息9644407.90元及复利、并判令被告山东金顺达集团有限公司对上述债务承担连带责任的诉讼请求不予支持。被告中融泰富资产管理（北京）有限责任公司、王发辉、窦丝雯、王淦、边修慧为被告山东金顺达集团有限公司上述借款本息利提供保证，依法应在被告山东金顺达集团有限公司重整程序终结后，就原告未获清偿部分承担补充责任。同时，被告王淦应就涉案银行承兑汇票垫付的款项产生的利息，在被告山东金顺达集团有限公司、内蒙古齐华矿业有限公司破产重整案件终结后，对原告未获清偿部分承担补充责任。关于原告提出的判令被告支付实现债权费用5000元的诉讼请求，因原告在庭审中未提交证据，故不予支持，可由原告另行处理。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十二条、第十四条、第十八条，《中华人民共和国企业破产法》第一百二十四条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告中融泰富资产管理（北京）有限责任公司、王发辉、窦丝雯、王淦、边修慧对被告山东金顺达集团有限公司欠原告交通银行股份有限公司内蒙古自治区分行借款本金57067502.50元及利息、逾期罚息/复利（以本金57067502.50元为基数，自欠息之日起至实际给付之日止，按照合同约定计算的利率计算），在扣除原告交通银行股份有限公司内蒙古自治区分行从被告山东金顺达集团有限公司破产重整程序中分得的部分后，在1.2亿元范围内继续承担清偿责任，上述款项于该重整（破产）程序终结后十日内付清。 二、被告王淦对被告山东内蒙古齐华矿业有限责任公司欠原告交通银行股份有限公司内蒙古自治区分行垫支银行承兑汇票利息9644407.90元及复利、罚息（以利息9644407.90元为基数，自欠息之日起至实际给付之日止，按照约定计算的利率计算），在扣除原告交通银行股份有限公司内蒙古自治区分行从被告山东金顺达集团有限公司破产重整程序中分得的部分后，在4亿元范围内继续承担清偿责任，上述款项于该重整（破产）程序终结后十日内付清。 三、驳回原告交通银行股份有限公司内蒙古自治区分行其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费385107元，由被告中融泰富资产管理（北京）有限责任公司、王发辉、窦丝雯、王淦、边修慧负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省淄博市中级人民法院。 审 判 员  张方 二〇二〇年一月十六日 代理书记员  王玉