长春市双阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0112刑初273号 公诉机关长春市双阳区人民检察院。 被告人吴建，男，1982年6月4日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍地长春市公安局双阳区分局，住所地长春市双阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日被长春市公安局双阳区分局刑事拘留；经长春市双阳区人民检察院批准，于2019年4月29日被长春市公安局双阳区分局执行逮捕。现羁押于长春市第三看守所。 辩护人孟涛，吉林尚林律师事务所律师。 长春市双阳区人民检察院以长双检一组刑诉〔2019〕85号起诉书指控被告人吴建犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市双阳区人民检察院指派检察员黄智慧出庭支持公诉，被告人吴建及其辩护人孟涛到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 长春市双阳区人民检察院指控，2015年8月至2017年2月，被告人吴建在长春市双阳区利用其注册登记的长春市建烨经贸有限公司以及个人名义，违反金融管理制度，以月利率二分至三分的高额利息，非法吸收左某、沈某、肖某等人的存款达774万元人民币，案发前被告人吴建将名下647.17万元债权转移给16名集资参与人，剩余126.83万元未返还。被告人吴建被公安机关传唤到案。 公诉机关向本院提供了相应的证据材料：1.书证；2.证人证言；3.被告人吴建的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人吴建违反金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴建犯罪后投案自首，应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定处罚。 被告人吴建对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。 辩护人认为：本案是否属于单位犯罪，请予以考虑。本案的罪名是否满足司法解释，请予以考虑。本案有以下量刑情节：法定情节不再陈述，酌定情节：1.被告人在案发前公证转移了债权金额及多名集资参与人自认的获得利息均应当从集资总金额中予以扣除；2.被告人近亲属所参与的金额应从总金额中予以扣除；3.吴建系初犯，偶犯，无前科，且已经取得大部分集资参与人的谅解，请合议庭评议时予以从轻或减轻考虑。 经审理查明：2015年8月至2017年2月，被告人吴建以自己及长春市建烨经贸有限公司的名义，违反金融管理制度，以月利率二分至三分的高额利息为诱饵，非法吸收公众存款661万元人民币（以下币种相同），其中张某10万元，左某32万元，李某44万元，王某某100万元，肖某60万元，沈某70万元，常某40万元，高某10万元，刘某30万元，王某25万元，熊某10万元，高某30万元，田某200万元。被告人吴建将所吸收的资金大部分用于放贷以赚取利息差额，因放贷的资金未及时收回，致其所吸收的资金无法偿还。2017年4月21日，被告人吴建将647.17万元债权转移给左某等16人（包含本案13名集资参与人），并签订债权转让协议书。通过催要该转让债权，13名集资参与人共回款353348.8元，其中张某回款5345元，左某回款17114.8元，李某回款23520元，王某某回款53456元，肖某回款32074元，沈某回款37419元，常某回款21382元，高某回款5345元，刘某回款16036元，王某回款13364元，熊某回款5345元，高某回款16036元，田某回款106912元。 另查，被告人吴建共给付集资参与人利息344000元，其中，给付张某利息20000元，给付左某利息8000元，给付肖某利息54000元，给付沈某利息30000元，给付常某利息96000元，给付刘某利息36000元，给付田某利息30000元，给付高某利息30000元，给付王某利息30000元，给付高某利息10000元。 案发后，被告人吴建到公安机关投案自首。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据： 1.受案登记表、到案经过。证实：本案由公安机关在侦查郭某举报线索期间发现，于2019年3月25日立案侦查，同日，被告人吴建被传唤到案。 2.公民户籍信息证明。证实：被告人吴建的自然情况及无前科劣迹情况。 3.借据。证实：被告人吴建借给李某1万元（2016年9月9日）；借给王某1万元（2016年7月9日）；借给某某2万元（2015年9月10日）；吴建借给刘某5万，月利2.4%（2016年8月8日）；借给李某1万（2016年7月11日）；借给吴某20万元，月利2.4%（2016年7月11日）；借给张某6.5万元，月利2%（2016年6月1日）；借给卢某5万元（2015年12月21日）；借给闫某2万元（2015年8月3日）；借给王某3万元，月利2.4%（2016年5月4日）；借给赵某2万元（2015年1月30日）、1万元（2015年2月15日）、1万元（2015年3月31日）、1.5万元（2015年4月10日）、2万元（2015年4月19日）、1万元（2015年5月28日）、1万元（2015年6月4日）、3万元（2015年10月29日）、15万元（2015年12月27日）；借给赵某、孙某4万元（2016年2月18日）；借给李某4万元、月利2.4%（2016年2月13日）、1万元、月利2.4%（2016年3月9日）；借给蒋某、郭某1.3万元、月利2.4%（2016年8月25日）；借给蒋某0.5万元（2017年3月27日）；借给赵某30万元（2016年4月26日）；借给某某1万元，月利2.4%（2016年3月22日）；借给任某0.7万元（2016年6月21日）、6万元、月利2.4%（2016年6月25日）；借给张某3万元，月利2%（2015年12月23日）；借给张某10.5万元（2016年6月28日）；借给赵某11万元，月利2%（2016年6月6日）；借给王某3万元，月利2.4%（2016年4月13日）；借给李某1万元（2015年8月20日）、1万元（2015年9月18日）；借给管某2.13万元，月利2%（2016年6月1日）；借给孙某0.5万元（2015年9月17日）；借给孟某1万元（2015年7月16日）；借给周某5万元、月利0.1万元（2016年2月24日）、8万元、月利2.4%（2016年6月27日）；借给王某6万元（2015年12月25日）；借给周某4万元，月利2.4%（2016年5月20日）；借给袁某20万元（2016年4月19日）；借给赵某3万元（2015年12月3日）；借给王某2万元，月利2%（2016年9月30日）；借给高某5万元（2016年6月29日）；借给李某3万元，月利2.4%（2016年5月20日）；借给韩某、陈某20万元、月利2.4%（2016年5月20日）、10万元（2017年3月26日）；借给段某2万元（2015年1月21日）、2万元（2015年1月30日）、2.73万元（2015年11月24日）、2万元（2015年12月9日）、2.8万元（2016年1月9日）、4万元、月利2.4%（2016年2月6日）；借给张某1万元（2016年7月30日）；借给张某1.5万元（2015年1月5日）；借给冯某、张某6万元，月利2.4%（2016年8月23日）；借给冯某2.5万元（2015年7月23日）；借给梁某1万元（2015年8月3日）、1.5万元（2015年8月28日）、1.3万元（2015年12月17日）、3万元、月利2.4分（2016年3月2日）、1万元、月利2.4分（2016年3月10日）；借给尹某6万元，月利2.4%（2016年5月12日）；借给王某3万元（2016年1月27日）、7.6万元（2015年12月17日）、2万元（2016年5月16日）、3.25万元（2016年9月12日）；借给王某3万元（2016年1月13日）；借给索某、张某8万元，月利2分（2016年12月2日）；借给于某2万元（2016年1月8日，已还1万元）；借给王某2万元（2015年12月19日）；借给李某、刘某4万元、月利2.4%（2015年12月20日）、5万元、月利2.4%（2015年12月23日）；借给聂某、冯某2万元（2015年10月29日）；借给冯某7万元（2015年12月30日）；借给赵某2万元（2015年12月30日）；借给季某1.7万元（2015年12月30日）；借给刘某、王某35万元，月利2分（2016年10月26日）。 吴建从集资参与人处借款：（1）刘某借给吴建人民币190265元，原借款30万元，现通过公证转让还款109735元，剩余出条（2017年12月13日）；（2）熊某借给吴建人民币63422元，原借款10万元，现通过公证转让还款36578元，剩余出条（2017年12月13日）；（3）沈某借给吴建50万元，利率3分，收款单位长春市建烨经贸有限公司（2016年4月20日）；沈某借给吴建20万元，交款单位长春市双阳区玖富电子科技有限公司（2015年9月2日）；（4）肖某借给吴建60万元，月利3分（2016年7月27日）。 4.吉林申大建筑材料有限责任公司明细帐。证实：2016年8月吉林申大建筑材料有限责任公司欠吴建365932元。 5.吉林省翔云混凝土有限公司（东站）明细帐。证实：2016年6月-11月，吉林省翔云混凝土有限公司欠吴建599221元。 6.吉林省金源商品混凝土有限公司明细帐。证实：2016年6月-11月，吉林省金源商品混凝土有限公司欠吴建39万元。 7.齐家中心校明细帐。证实：2016年6月-11月，齐家中心校欠吴建24万元。 8.吴某明细帐。证实：2016年，吴某欠吴建166844.76元。 9.记账单。截止2017年4月17日，孔二欠吴建运费款8万元，段风彪欠吴建运费款15万元。 10.债权转让协议书。证实：2017年4月21日，吴建将债权转让给常某等16人。包含有对吉林申大建筑材料有限责任公司的225.86万元债权、对尹某等56人的421.31万元债权。 11.公证书及吴建的债权、债务明细。证实：吴建的债权、债务情况，经公证，吴建转让给常某等16人其对吉林申大建筑材料有限责任公司的225.86万元债权、对尹某等56人的421.31万元债权。 债务明细： 序号 出借人 金额（万元） 借款时间 还款时间 备注 田某 2016.12.18 2017.12.17 高某 2015.08.31 2016.08.30 熊某 2017.02.20 2018.02.19 王某 2015.10.18 2016.10.17 刘某 2016.11.14 2017.11.13 高某 2016.06.16 2017.06.15 常某 2016.04.01 2017.03.31 徐某 2016.06.30 2017.06.29 常某 2016.12.30 2017.12.29 沈某 2016.04.20 2017.04.19 肖某 2016.09.01 2017.08.31 王某某 2015.12.17 2016.12.16 常某 2016.06.18 2017.06.17 李某 2016.01.15 2017.01.14 左某 2017.01.25 2018.01.24 张某 2016.06.01 2017.06.01 合计 债权明细表（一）： 序号 欠款单位名称 欠款金额（元） 备注 吉林省申大建筑材料有限责任公司 ¥632,000.00 吉林省翔云混凝土有限公司 ¥599,221.00 吉林省金源商品混凝土有限公司 ¥390,000.00 齐家中心校 ¥240,000.00 吴某 ¥166,844.76 孔某 ¥80,000.00 段某 ¥150,000.00 合计： ¥2,258,065.76 债权明细表（二）： 序号 借款人 金额（万元） 借款时间 还款时间 备注 尹某 2016.05.12 2016.08.12 王某 2015.04.19 2015.05.19 王某 2016.01.27 7.6 2015.12.17 2016.05.16 3.25 2016.09.12 季某 2015.04.28 1.7 2015.12.30 刘某 2016.10.26 2016.10.29 张某 2016.07.31 2016.08.29 段某 2015.01.30 2.73 2015.11.24 2015.01.25 2.8 2016.01.09 2016.02.06 2015.02.15 2015.12.09 冯某 2015.12.30 赵某 2015.12.30 2015.12.03 王某 2016.09.30 高某 2016.06.29 2016.07.29 冯某 2015.10.29 2015.11.29 2016.12.29 李某 2016.05.20 2015.07.05 韩某 2016.05.20 2017.03.26 2017.03.29 李某 2015.12.30 2016.03.20 2015.12.23 2016.03.23 周某 2016.05.20 2016.06.20 袁某 2016.04.19 王某 2015.12.19 2016.03.19 2016.04.13 李某 2015.08.20 2015.09.20 2015.09.18 2015.10.18 管某 2.13 2016.06.01 孙某 0.5 2015.09.17 2015.10.17 孟某 2015.07.16 李某 2015.02.16 2015.06.15 2015.08.15 周某 2016.06.27 2016.07.27 2016.02.24 2016.04.24 王某 2015.02.25 蒋某 1.3 2016.08.25 2016.11.24 0.5 2017.03.27 赵某 2016.04.26 某某 2016.03.22 任某 0.7 2016.06.21 2016.06.25 2016.08.24 张某 2015.12.23 郭某 2015.12.24 郭某 2015.03.15 张某1 0.5 2016.06.28 2016.07.28 赵某 2016.06.06 赵某 2015.12.27 2015.01.30 2015.03.21 1.5 2015.04.10 2015.06.04 2015.08.04 2015.10.29 2015.11.29 2015.02.15 2015.05.28 赵某 2016.02.18 李某 2015.03.08 2016.02.13 2016.03.09 2016.04.09 于某 2016.01.08 严某 2015.08.03 王某 2016.05.04 2016.08.04 2016.01.13 索某 2016.12.02 2017.01.02 李某 李某 2015.04.15 2016.09.09 张某 2015.02.15 王某 2016.07.09 某某龙 2015.09.10 2015.10.10 高某 2017.03.28 刘某 2016.08.08 李某 0.6 2015.03.12 2015.03.30 李某 2016.07.11 2016.09.11 吴某 2016.07.11 2016.08.10 刘某 0.2 2015.06.11 2015.08.11 张某 6.5 2016.06.01 卢某 2015.12.21 张某 1.5 2015.01.05 2015.04.05 冯某 2016.08.23 2.5 2015.05.23 2015.07.23 梁某 1.5 2015.08.28 2015.09.28 1.3 2015.12.27 2015.08.03 2015.09.03 2016.03.02 2016.04.02 2016.03.10 2016.03.20 合计金额 421.31 12.企业信息、法定代表人信息。证实：长春市建烨经贸有限公司成立于2014年9月2日，经营范围系机械设备、五金交电及电子产品、食品、饮料、纺织、服装及家庭用品、文化、体育用品及器材批发、零售；贸易经纪与代理；再生物资回收与批发；铁路货物运输；道路货物运输；装卸搬运和运输代理；仓储业；机械设备租赁；纺织服装、服饰业；农、林、牧、渔服务业。法定代表人系吴建。 13.关于左某、常某等16人与吴建债务的说明。证实：左某、常某等16人收到吴建421万债权转让后，无论结果如何，不再追究吴建责任。 14.吴建借款及回款统计。证实：左某、常某等16人回款情况。 15.证人段某陈述。证实：我向吴建借20多万元钱，约定五分利。我和吴建都往齐家中心校送商混，当时没约定怎么分红，我挣钱还吴建欠款，往齐家中心校拉商混预计60万元工程，齐家中心校结50多万，钱都给我媳妇郭某。我和吴建没有算账，郭某给吴建转30万元的事我知道，具体不知道是啥钱。 16.证人李某陈述。证实：我是大车司机，原来在段某那打过工。我知道吴建和段某之间有点账，具体什么账不知道。2012年七、八月份，我给段某打工，段某让我担保，去吴建那签个字。吴建给我拿出来一个2万元的借条让我签字，吴建说走个形式，我给段某打电话，段某说就是个形式，不能让我还钱，然后我就签了，纪某做担保人，也没给我钱。2016年3月，段某管我借3万元钱，我找他还钱，之后段某让我去吴建那取钱，吴建说不相信段某让我以我的名义拿钱，我问段某什么时间还钱，段某说两个月，不用我管，然后我签了一个30000元的借条，约定月利率五分，我现金拿到手27000元，后来有人让我签债务转让协议，我没签，有人把我告了，后期经双阳区法院判决，我总共替段某借过2次钱，和段某关系不错，没有好处费。 17.证人李某陈述。证实：我是大车司机，在段某那打过工，我替段某在吴建处借过钱。大约是2014年，段某找张某、李某、“张老铁”、李某、纪某还有我去吴建那给段某担保借钱，但是吴建不同意，让我们当借款人，段某当担保人，然后才借钱给段某，我们都同意，我给段某在吴建那借了8万，约定月利率五分，到月段某给还利息三、四个月，我接着还了几个月。2018年吴建把自己的债权转让给16个人，这16个人把我们都起诉，经法院判决了。张某替段某借5万，李某替他借5万，“张老铁”借3万，李某、纪某借多少我不知道，借到钱后，吴建当着我们面把钱直接给段某。我们那时候关系好，没从段某处拿到任何好处费。 18.证人张某证言。证实：段某欠我3万还不上，段某提出去吴建那借钱，吴建让我签一个3万元借条，段某做担保人，月利率3分，钱是段某还，和我没有关系，钱直接给我。我和段某是朋友，没给我好处，吴建将债权转给常某等16人，我把钱还给他们，他们给我出收条。 19.证人冯某陈述。证实：我是大车司机，我向吴建借过钱，2015年借25000元，月利率8分，期限两个月，当时直接扣一个月2000元利息，实际到手23000元。2016年我向吴建借款4万元，月利率1毛，当时直接扣除利息4000元，实际到手36000元，和吴建签的合同是借款6万元。我和吴建口头约定，如果到期还不上钱，就按半年的利息24000元加上我实际到手的钱，总共6万元签合同。我们约定月利率1毛，合同上写的月利率2.4分，是因为吴建说这样法律才允许。我还过吴建本金45000元，还过吴建利息大约七、八万元。 20.证人刘某证言。证实：我在吴建处借过钱，借了2000元，到手1700元，扣除了一个月利息300元，大约还四五个月利息，每个月300元，约定月利率一毛五。借条写的是向刘某借，实际是向吴建借，都还清了。 21.证人吴某证言。证实：我向吴建借过20万元，到手20万元，月利率2.4分，已经还清。 22.证人张某证言。证实：我在吴建处借过钱，2016年分两次借6万元，吴建说本人没有，找别人问问，得给利息，月利率5分，吴建把钱给我转过来签个借条，还款日和利息没写，我和吴建约定挣的多就多给点，不挣钱就不给你利息，大约还1万元左右本金，后期吴建把债权转让。 23.证人某某证言。证实：2016年3月，我在吴建处借过一万块钱，月利率2.4分，我给了大约一千多利息，现在已经还清。 24.证人高某证言。证实：2016年6月29日，我向吴建借5万元钱，没约定利息，签了一个借据，后来吴建在我那拉沙子顶的帐，没有约定利息，后来吴建在我那拉沙子顶账，但是我没有把借条抽回来。 25.证人李占英证言。证实：2017年末，我在吴建公司帮助经营，冯某欠吴建5万元，来公司对账吴建不在，出一个5万元借据，我当出借人，月利率2分，还款日期2016年12月29日，日期往前写。 26.证人张某证言。证实：吴建往出放小额贷款。2013年左右开始干小额贷，之后吴建开一个蒙古大营饭店、一个酒行，2016年还整了一个车队，五辆翻斗车，一个挂车，他自己没有钱，吴建曾经跟我说过，他开小额贷款公司后面有人给拿钱，具体是谁我不知道。2014年我在吴建那签五万元欠条，我没拿钱，当时段某在场，因为我和吴建关系好，他说往出放款不能都放一个人，然后让我签的借条，说这钱也不会朝我要，我没从吴建那拿过钱。 27.证人郭某证言。证实：我前夫段某在吴建处借钱，2017年6月，李柏峰给我打电话说我替段某在吴建那借8万块钱，段某拿走7万，我给出8万欠条，段某是担保人，我家开车的司机差不多都替段某出具过欠条向吴建借钱，月利率都是五分，到月现金支付利息，给不上出欠条。我和段某2016年离婚，吴建没管我要过钱，2017年吴建在双阳区某公证处做的债权转让，把包括段某在内的欠债人都转让，现在段某的担保人都朝我要钱。段某应该欠二十多万，我听李某说，张某替段某借3万，李某替段某借5万，张某替段某借5万。2016年我和吴建一起干点活，吴建出河沙，我出车，把河沙拉到商混站卖钱，2016年9月，吴建管我借30万，要还韩小飞钱，说算借也行，算工程钱也行，一周后找我算账，我还替他还五万沙河钱，干完这个活我找吴建算账，吴建说不和我算，段某欠他钱，他找段某算。2016年吴建和我家合伙往齐家中心校拉商混，齐家中心校给我结51万多，吴建多次找我要合伙拉商混的钱，我找吴建算账，他说和段某算账，就没算上账。 28.证人徐某证言。证实：我和吴建是朋友，2016年3月份吴建向我借了10万元钱。他当时养大车、开饭店，借钱说资金周转不开。借款到现在没给我，因为是朋友没谈利息，后期吴建还不上钱，我听常某说吴建是开贷款公司，往出放贷款。 29.证人常某证言。证实：我和吴建妻子常乐是亲属关系。2016年3月，常乐找我说开饭店、车队需要钱，朝我借20万，说挣钱就给我点利息，我就从工商行取走20万给吴建和常乐，吴建给我出20万欠条，约定一年还清。 30.证人常某证言。证实：吴建欠我83万。吴建欠我、张某16人钱，2017年4月吴建把他421.31万元债权转到我们16人名下，委托代理人是我，债权转让协议书在某公证处做了公证，他的债权我们处理。我和左某、王某某、肖某、沈某、田某说过吴建是开酒行、有饭店，去吴建那吃饭聊天时介绍的。我没说过吴建有经济实力，把钱放那能得利息。我知道吴建有酒行、饭店，看他混的不错，再加上是我侄女婿，我才借钱给吴建，没有利息。 31.集资参与人张某陈述。证实：我在2016年6月份借给吴建10万元，吴建说开公司资金周转不开需要钱，答应给我月利率2分，我就同意了，我得了大约2万元的利息。后期吴建还不上钱，才知道他把钱放出去。他还不上钱，我和常某等16人就把他放出去没收上来的钱转移到我们身上，由我们起诉要钱，钱归我们。我妻子高某借给吴建30万元，我小姨子高某借给吴建10万元，都是约定的月利率2分。我记得和吴建在一次酒桌上认识，吴建自称有车队、饭店，把钱放他那给月利二分，我和我妻子高某说过将钱放在吴建那他能给利息，我借给吴建10万，现在挽回9000元左右。左某管理我们债权收回的账目。 32.集资参与人左某陈述。证实：因为吴建想借钱，常某联系我，说家里有亲戚开公司要用点钱，会给一部分利息，2017年1月份，吴建联系我，给我月利率2分，我就借给吴建8万元，给五个月利息共8000元，到第四五个月，吴建又朝我借24万，也说月利率2分，当月就没钱给我利息，我找吴建才发现他还欠别人钱，我要知道他用我们钱往出放贷不会借他。吴建给我的利息比银行高出挺多，共借给吴建32万元。后来他把债权转移到我、常某、张某等16个人身上，做了公证。我们起诉至法院，法院返的钱都由我经营，总共返537711元。王某和吴建不认识，但她知道吴建这个人，她也借给吴建一部分钱，我借给吴建钱之后，吴建按月给我利息，我看吴建挺准成，在和王某聊天时我说过，钱放吴建那能给利息，按月利二分算。刘某和吴建不认识，她也是通过我知道吴建、把钱放吴建那能给利息。吴建总共欠我们16人774万。吴建总共转移我们债权421.31万元，转移债权我知道要回来537711元，这些钱按比例返还其他人，借钱给吴建之前我不认识吴建，我通过常某认识吴建。借钱的时候吴建出具借条，写的是月利率二分，但是在做债权转移时，吴建将我们的欠条都收回去了。吴建总共约给我3000元左右利息，这利息是通过现金给的，没有还我本金。吴建将债权转移到我们16个人身上后，总共回款413752.8元，找欠吴建钱的人，总共收回来75000元，其中李某20000元，冯某20000元，赵某35000元，剩下的要不回来，就起诉至法院，通过法院李回来338752.8元，其中法院和解返还97000元，法院转款241752.8元。这些回款都分给我们16个人，按借款给吴建钱数的比例分给16人，具体分给每人的钱数记不得，每次回款都是通过现金按比例分给我们这16人，我总共收到约17106元。 33.集资参与人李某陈述。证实：吴建和我是亲属关系，在我这借过40多万，借钱时答应给2分利，后期也没给利息，现在还欠我26万左右。 34.集资参与人王某某陈述。证实：我是通过常某介绍认识的吴建，吴建欠我100万元。常某说吴建挺有实力，有酒行、饭店、车队，如果有钱的话，可以把钱放吴建那，吴建那利息给的挺高，我才知道吴建这个人。有一天吴建给我打电话问我有钱没，有的话放他那，按月给利息，给我月利率二分还是三分记不清，然后我借给吴建二十多万，具体多少记不清，吴建确实按月给我打，后来吴建又朝我借过几次钱，具体几次不记得，我看吴建这利息给的特别及时，所以我陆续借给吴建100万元。吴建没有还我钱，他把债权421.31万元转移给我们16个，在某公证处公证。 35.集资参与人肖某陈述。证实：我经常和常某在一起，听常某说吴建买卖干的不错，把钱放吴建那能给利息，还挺高，2016年7月份，吴建说做买卖需要钱，朝我借60万，答应给我月利率3分，按月支付利息，如果我需要用钱随时能拿回去。我好像得三个月利息，后来我朝吴建要钱，他都推脱正用着，还想跟我借钱，后来他把债权转移到我们16个人，我要回一万多元。我的借款金额实际是60万元，个人回款总额是32074元。 36.集资参与人沈某陈述。证实：我通过常某认识吴建。2015年左右，常某和我说吴建挺有实力，开贷款公司、车队，有实体担保，让我借钱给吴建，答应给2分利，然后我借给吴建70万元，总共得了两三万利息，后来吴建不给利息，本金也不还，我找不到吴建，才知道被骗了。吴建还欠我六十七、八万，我知道吴建是放贷的，是常某跟我说的，我找吴建要过钱，吴建说没钱，后来就找不到吴建。肖某借给吴建60万元，回款金额是32074元，我借给吴建70万元，回款金额是37419元，我一共收到利息3万元。 37.集资参与人常某陈述。证实：吴建是我侄女婿。2016年12月30日，吴建欠我40万元。吴建当时开酒行、饭店，说资金周转不开朝我借40万，给我月利率2分，约定借1年。一年后吴建给我96000元利息，没还我本金。 38.集资参与人刘某陈述。证实：2016年4月份，我亲属左某问我有没有钱，放他朋友吴建那吃点利息，每月二分利，我同意。我来双阳和左某去吴建烟酒行，吴建说放他那15万，每月利息2分，签的借据，吴建给我6个月利息18000元，2016年11月我又联系吴建说再放15万，利息每月2分，到烟酒行给吴建15万现金，签的借款合同，我一共借给吴建30万元，得3个月利息18000元，到2017年3月份吴建不给利息，我要本金，吴建说没钱给。2017年12月13日，吴建把以前借据收回，给我出一张190265元的借据，剩余欠款吴建通过债权转让我们，已起诉到法院。 39.集资参与人熊某陈述。证实：2017年2月20日我借给吴建10万元，月利率2分，借款期限2017年2月20日到2018年2月19日。我知道吴建养大车、开饭店，还听他说过往出放贷款，在双阳区吴建的蒙古大营饭店将10万给付吴建，约定按月支付利息，但没有给我利息，后来吴建还不上钱把债权转给我们16人，按比例我分到36578元债权，吴建给我重新出63422元借条。转给我的债权我得到7000元左右。我借款给吴建之前就认识吴建，我们是朋友。吴建将债权转移我们16个人后，要回来的钱由左某管理，负责给我们16个人按比例发钱，每个人现在基本都挽回借给吴建钱的百分之十左右，挽回我经济损失1万元左右。 40.集资参与人田某陈述。证实：我家在双阳区鹿城中央区有个门市房，卖给吴建144万，吴建没有给我钱，我还借给吴建56万元，吴建欠我200万元。我知道吴建做买卖挺好，吴建当时说过阵给我钱，然后一直没给，听常某说把钱放吴建那给利息，而且利息还挺高的，我去吴建在上和城小区的公司，我说把钱放他那，他说按月利率二分每个月给我利息。借给吴建的56万元不记得怎么给，其中有我自己16万元，其余40万元是我亲家的。通过现金给我大约三、四万元利息。吴建欠我们16个人的钱，还不上，所以把债权转移给我们16个人，由我们16个人处理。 41.集资参与人高某陈述。证实：我老公张某认识吴建，我听张某说吴建有车队、酒行、饭店，把钱放吴建那能按月利率2分给利息，我就借给吴建30万元。2015年8、9月份借的，收过三、四万利息，具体多少不记得。债权转移挽回将近2.7万元。我借钱给吴建之前不认识吴建。债权转移时吴建给我们出的欠条都收回去，又给我们出借条。 42.集资参与人王某陈述。证实：2015年10月，我借给吴建25万元，借钱之前我不认识吴建。我通过左某知道吴建，左某说有钱可以放在吴建那吃利息，月利息二分，然后我就放吴建那25万，吴建每月给我5000元利息，给了六、七个月，我就找不到吴建。债权转让后我大约追回一万元左右。 43.集资参与人高某陈述。证实：我通过左某认识吴建，左某说吴建有实力，把钱放吴建那能按月利率二分给利息，我给左某拿十万给吴建，大约半年得一万多元利息。2016年到2017年，我把钱借给吴建。我听左某说吴建能给利息，想挣点钱，就把钱借给吴建，当时吴建出借条，但在债权转移时被收回去，账由左某管理，返还给我一万元左右。 44.被告人吴建供述与辩解。证实：我在经营长春市建烨经贸有限公司期间办理过民间借贷，资金都是我在朋友和亲戚那借的，然后把借来的钱再借给别人，有月利二分、月利三分、月利五分，我在中间挣点钱。在2015年至2017年，断断续续在常某等人那先后借了774万元，这些借款有利息，有的是月利一分，有的是月利二分，每个月一结利息。这16人都是我主动直接联系，没有中间人，因为我们都认识，我需要钱的时候就向他们借。这16人里面姓常的都是我亲戚，剩下的都是我的朋友，他们之间没有什么关系。我没有让别人帮我介绍人在我这放贷。我在常某等人处借钱基本上以我个人名义，有的我用公司章也盖章，但是实际上就是我个人借的钱，他们借给我钱也是看我这个人，和公司没有关系。在双阳区某公证处公证的债权转让的421.31万元是别人欠我的钱，别人欠我的钱还不上，我欠常某等16人的钱还不上，这种情况下，我和常某等16人到双阳区某公证处，经过公证，我把我的债权转让给常某等16人。郭某在我这借过七万元钱，至今未还，我和郭某的丈夫段某之间有债务关系，段某在我这借过钱，有借条和收据为证，郭某给我转的30万元是我往齐家中心校拉的商混结算钱。我养大车拉沙石，认识挺多养大车和砂石厂的人，放贷给这些人一共421.31万元，其余的我用在生意上一部分，当时我是长春市双阳区“桃儿河”白酒总代理，在公司旁边还有个饭店，养了六台大车拉沙石，还有外雇大车的时候，都是这部分费用。我于2014年9月2日注册成立长春市建烨经贸有限公司，我没有经营过小额贷款公司，长春市建烨经贸有限公司没有金融许可证，我名下没有其他公司。我没有把从常某等人处借来的钱，以更高的利息直接放贷放给朝我借钱的人。我用于和常某等人以及向外放贷使用的银行卡记不清了，有用我本人银行卡的，也有用别人的，还有微信。我本人的银行卡有中国银行的、农村信用社的、工商银行、建设银行都用过，我还用过我前妻常乐的农村信用社的银行卡，还有我本人微信也用过，就是尾号2222这个电话号登陆的微信。 被告人吴建及其辩护人出具下列证据： 1.谅解书。证实：李某、张某、常某、左某、常某、田某、高某、徐某、熊某、高某、刘某书面谅解被告人吴建。 2.证人常某证言。证实：被告人吴建系其亲属，其借给被告人吴建20万元，没说什么好处，事后没给过其什么。 针对被告人吴建辩护人提出的辩护意见，本院综合分析评判如下： 一、关于辩护人提出本案罪名是否满足相关司法解释的辩解意见。经查，被告人吴建向其亲友借款，又向通过介绍来人员借款；其任由常某等人在社会散布其借款的信息，并对介绍来的人员存款予以吸收，吸收存款对象广泛，属于向不特定的社会公众吸收资金。被告人吴建未经金融管理部门批准，通过口头宣传方式向社会发布借款信息，以支付高额利息为诱饵向不特定人员吸收存款，导致巨额钱款无法归还，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。 二、关于辩护人提出本案是否属于单位犯罪的辩解意见。本案中，被告人吴建供述其以自己名义借款，有的盖长春市建烨经贸有限公司公章，实际是个人借款，与公司无关，借的钱用于放贷及经营酒行、饭店、养大车等生意上，该供述与证人证言、集资参与人陈述、债权转让协议书等证据相互佐证。被告人吴建以自己和公司名义吸收公众存款，违法所得由其个人进行投资、放贷，不归单位所有，故本案不应认定为单位犯罪，应以个人犯罪追究被告人吴建的刑事责任。 三、关于辩护人提出的酌定量刑情节。 1.辩护人提出应从总金额中扣除案发前公证转移债权金额的酌定量刑情节。依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。本案中，被告人吴建将所吸收的资金大部分用于对外放贷，因放贷资金无法及时收回，而将647.17万元债权转让给左某等16人（包含本案13名集资参与人），13名集资参与人通过催要该转让债权实现部分回款。本案以集资参与人实际回款数额作为酌定量刑情节。 2.辩护人提出应从总金额中扣除多名集资参与人自认获得利息的酌定量刑情节。依据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。本案中，涉案集资参与人陈述其已取得的利息，应予以确认并折抵本金。 3.辩护人提出应从总金额中扣除被告人近亲属所参与金额的酌定量刑情节。关于被告人吴建向徐某借款10万元、向常某借款20万元、向常某借款83万元，双方未约定借款利息，不符合非法吸收公共存款罪的犯罪特征，属于民间借贷行为，故该三笔借款不认定为非法吸收公众存款。关于被告人吴建向其他亲友借款，因其由自己或放任其亲友通过口头宣传的方式向社会公众传播吸收资金信息，属于向社会公开宣传，同时以不特定的公众为对象，其亲友亦包括在不特定对象之中，故不能因集资参与人系被告人亲友而将所涉资金予以扣除，而应将向亲友吸收的资金与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。 4.辩护人提出被告人吴建系初犯、偶犯、无前科，且已经取得大部分集资参与人的谅解，请予以从轻或减轻。因被告人吴建归还集资参与人部分资金，并取得大部分集资参与人谅解，可以从轻处罚。 本院认为，被告人吴建违反国家金融管理制度，以高额利息为诱饵，向不特定对象非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱了国家的金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，定罪及适用法律正确，应予支持。被告人吴建经公安机关电话传唤，主动到公安机关接受调查，如实供述所犯罪行，属自首，可从轻处罚。被告人吴建归还集资参与人部分资金，取得大部分集资参与人的谅解，且当庭自愿认罪，可以从轻处罚。被告人吴建非法吸收公众存款未退还的部分，继续予以追缴，并返还各集资参与人。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下： 一、被告人吴建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月25日起至2022年9月24日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人吴建的违法所得，发还各集资参与人。（详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  崔澜馨 人民陪审员  赵兴学 人民陪审员  钟文珠 二〇二〇年一月七日 书 记 员  张宇飞 附表： 序号 集资参与人 资金总额（元） 回款金额（元） 应返还资金(元) 张某 左某 25114.8 294885.2 李某 王某某 肖某 沈某 常某 高某 刘某 王某 熊某 高某 田某 合计 697348.8 5912651.2