江苏省丰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0321刑初524号 公诉机关江苏省丰县人民检察院。 被告人董志云，男，1964年12月5日生，江苏省丰县人，汉族，初中文化，劳务人员，户籍地江苏省丰县，住江苏省常州市武进区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月20日至4月22日临时寄押于常州市看守所，4月22日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押于丰县看守所。 辩护人张成军，江苏中阳律师事务所律师。 江苏省丰县人民检察院以丰检诉刑诉〔2019〕509号起诉书指控被告人董志云犯诈骗罪，于2019年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月31日公开开庭审理了本案。江苏省丰县人民检察院指派检察员马凤环依法出庭支持公诉，被告人董志云及其辩护人张成军到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1.2015年11月份，被告人董志云以非法占有为目的，虚构个人财产状况，采取使用虚假房产证件进行抵押借款的方式，骗取被害人王某人民币470070元； 2.2016年1月5日，被告人董志云以非法占有为目的，隐瞒自己无还款能力的事实，采取借款的方式，骗取被害人王某人民币180000元。后，被告人董志云于2016年2月从北京离开，并一直使用韩建全的身份在常州生活，直至于2019年4月被抓获。 为证明上述事实，公诉机关提供了被告人董志云的供述和辩解，被害人王某的陈述，证人韩某、董某甲的证言，银行转账记录等证据。公诉机关认为，被告人董志云以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。特提请本院依法判处。 被告人董志云辩称其向王某借钱是为了周转，没有不还钱的想法。 辩护人的主要辩护意见为：被告人董志云向王某借款时没有虚构事实、隐瞒真相，也没有不归还借款的想法，不具有非法占有的目的。起诉书认定董志云构成诈骗罪事实不清，本案只是一般的民事纠纷。 经审理查明： 1.2015年11月份，被告人董志云以非法占有为目的，虚构个人财产状况，采取使用虚假房产证件进行抵押借款的方式，骗取被害人王某人民币470070元； 2.2016年1月5日，被告人董志云以非法占有为目的，隐瞒自己无还款能力的事实，采取借款的方式，骗取被害人王某人民币180000元。后，被告人董志云于2016年2月从北京离开，并一直使用韩建全的身份在常州生活，直至2019年4月在常州市其居住地附近被抓获。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 1.发破案报告、抓获经过，证明本案案发、破案的情况及被告人董志云系抓获到案。 2.常州市看守所出具的寄押证明，证实被告人董志云于2017年4月20日至4月22日临时寄押于该所。 3.户籍信息证明及无违法犯罪记录证明，证明被告人董志云的自然情况及无违法犯罪记录。 4.房屋及车辆买卖协议，证实董志云和王某协议出售锦绣水岸、丰润园房屋及京Ｑ×××××和苏Ｃ×××××车辆的情况。 5.韩某诉董志云民间借贷纠纷案卷宗材料，证实2016年2月18日因韩某申请，本院对董志云所有丰润园房屋进行查封的情况。 6.民事诉状、本院民事裁定书，证实穆某于2018年12月24日向本院起诉董志云借款30万的情况。 7.房屋买卖合同、房屋所有权证存根、房屋所有权证、情况说明，证实锦绣水岸小区房屋不是董志云所有。 8.银行账户明细，证实被告人王某向董志云转款，以及董志云收到钱后的去向。 9.董志云抵押给王某的房屋所有权证，证实董某甲伪造的锦绣水岸房产证的情况。 10.证人缪某的证言，证实其居住的锦绣水岸3-2-301房子是从开发商处购买的房子。 11.证人董某乙的证言，证实董志云是其父亲。苏Ｃ×××××车辆是其购买的，行驶证是其的名字。这辆车没有做过抵押，车现在还着分期。董志云用其车辆和别人签订车辆买卖协议其不知道，这辆车从其购买后一直在其手里。其联系不上董志云，从2016年3月他的电话就打不通了。 12.证人韩某的证言，证实董志云用丰润园的房子抵押向其借款。大概2016年春节后董志云就跑了，其起诉董志云把丰润园的房子查封了现在已经判给其了。2016年1月5日董志云用董某甲账户向其转账10万元是还其的借款。 13.证人张某的证言及借据，证实董志云向其和妻子杨红侠借过钱，开始借了还，还了再借。2015年11月27日董志云转到杨红侠账户上的2笔共计15万，是还其的借款本金。 14.证人穆某的证言，证实2016年1月5日董某甲向其转账1.5万元是还其的借款利息。 15.证人董某甲的证言，证实其和董志云是兄弟关系。董志云用其的车牌买了一辆奥迪车，一直是他在使用，是否抵押其不清楚。其有银行卡被董志云使用。 16.证人于某的证言，证实其把民生银行信用卡借给董志云使用，他把信用卡透支额度一次性取完了，每月只还最低还款额，再很快取出。董志云在2016年春节跑路后，信用卡的透支是其还的。2015年12月1日，董志云用董某甲的账户向其信用卡转了9100元应该是还透支的钱。 17.被害人王某的陈述，证实董志云向其借过两次钱一共七十万。2015年11月24日，他通过房屋和车辆买卖的方式向其借款50万元。其开始让他写的借据，后来又和他签订的买卖协议，他用丰润园、锦绣水岸的房子、京Ｑ×××××和苏Ｃ×××××的车辆抵押给其，其通过网银转账分批把50万打到董志云账户上。经过辨认银行交易记录，其转账给董志云47万，一点零头忽略不计，另外给他3万现金，一共50万。2016年1月初，董志云向其借50万用于改造他在北京的库房，其借给他20万，他给其打的借条，其给了他2万元现金，转账给他18万。丰润园的房子已经被法院查封了，锦绣水岸的房子不是董志云的他用的一套假房产证，京Ｑ×××××车辆是董某甲的、苏Ｃ×××××车辆是董志云女儿董某乙的。2016年过了年董志云就找不到人了，其才知道董志云欠很多人钱，他找其借钱时根本没有能力还给其。经过其辨认交易记录，可能存在董某甲给其的利息钱。 18.被告人董志云的供述和辩解，证实2015年下半年，其在北京投资厂子资金不足，就想和王某借五十万，王某说得有抵押并且写借条才借给其。其给王某说有两套房产两辆车抵押，给他写了借条和买卖协议。丰润园的房子在其向王某借钱之前就抵押出去了，车是其出资购买的，但不在其名下，其将车辆抵押也没有告诉董某甲、董某乙，其办了一个锦绣水岸的假房产证留给王某，房屋信息是其瞎编的。其也有自己的考虑，即使将来还不上这些钱，王某起诉其也不能把两辆车过户给他，他能要走的只有那套丰润园的房子。其经其辨认银行交易记录，王某一共给其47万，另外3万应该是当作利息扣下了。其收到钱还给韩某10万，厂子投资转给杨红侠15万、李鸿旭131366元，其他的转给董某甲其自己用了。第二次其又找王某借20万，其还是写了欠条，2016年1月5日王某转账给其18万，扣了2万利息，这笔钱转到董某甲的卡上。当时以其的经济状况，已经算是拆东墙补西墙了，其不仅欠王某的钱，还欠民生银行一百万，欠韩某五十万、欠穆某三十万，算上还王某的钱，每个月利息都得十多万，其怕别人起诉查封其的卡，都用的董某甲的卡。其记得2015年12月和2016年1月，其用董某甲的卡还过利息。其属于欺骗王某，做了假房产证，也没有告诉他其的真实情况和想法，利用他对其的信任向他借款，其没有能力还款，借20万时都没想过还他钱，厂子也根本没有什么效益可言。2016年春节，其把电话号码换掉了，还找的韩建全的身份，之后也让媳妇和孩子去常州生活，一直没有和王某联系，他不知道其躲在哪。其觉得躲起来就不用还钱了。 上述证据，均经当庭质证，程序和来源合法，与本案具有关联性，能够证明本案的基本事实，且能够相互印证，本院均予以采纳。 本院认为，被告人董志云以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；违法所得责令被告人退赔，发还被害人。 关于被告人董志云提出“其向王某借钱是为了周转，没有不还钱的想法”的辩解及辩护人提出“被告人董志云向王某借款时没有虚构事实、隐瞒真相，也没有不归还借款的想法，不具有非法占有的目的。起诉书认定董志云构成诈骗罪事实不清，本案只是一般的民事纠纷”的辩护意见，经查认为，董某甲隐瞒自己对外欠款，无能力偿还的事实，在明知提供抵押的车辆非其名下且未将抵押事宜告知董某甲、董某乙，丰润园房产已被抵押给韩某的情况下，为进一步取得王某信任，伪造了锦绣水岸小区房屋的房产证，使得王某对董志云的还款能力、即使不能还款亦可以通过抵押物实现权利产生错误认识，进而向董志云借出款项，董某甲收到借款后将其中部分款项用于归还其个人欠款及开支。认定被告人非法占有的主观故意，不仅要看被告人的供述，还要结合被告人的行为综合认定。董某甲在公安机关供述厂子不能产生效益，借款20万后没打算归还，认为躲起来就不用还钱了。结合其借款后使用他人身份，变更联系方式至常州躲避。董某甲不积极采取补救措施以实现尽早归还借款，对王某避而不见，表现出不愿承担责任的消极态度，亦可以推定其非法占有的主观目的。董某甲当庭提出没有不归还借款想法的辩解，与查明的事实及现有证据不符，当庭翻供不能提供合理理由，本院不予采信。综上，被告人董某甲以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人信任，进而使被害人产生错误认识自愿处分财物，被告人得款后逃匿，其行为已超出了民事纠纷的范畴，构成诈骗罪。被告人的当庭辩解及辩护人的辩护意见不能成立，本院不予支持。 公诉机关指控被告人董志云犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。根据被告人董志云的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人董志云犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月20日起至2029年10月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、违法所得责令被告人董志云退赔，发还被害人王为玲。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 冰 人民陪审员  王文婷 人民陪审员  韩 琦 二〇二〇年一月七日 法官 助理  王道义 书 记 员  刘 伟