河南省辉县市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0782刑初650号公诉机关河南省辉县市人民检察院。被告人陈某某，女，1960年11月11日出生于河南省辉县，汉族，初中文化，农民，住河南省辉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月23日被辉县市公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月29日被辉县市公安局逮捕。辩护人郎建军，河南共鸣律师事务所律师。河南省辉县市人民检察院以新辉检一部刑诉[2019]232号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月11日向本院提起公诉，并于2020年1月16日作出新辉检一部刑变诉（2020）2号变更起诉决定书。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。辉县市人民检察院指派检察员张莹辉、王锁成出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人郎建军到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2010年4月至2019年4月期间，被告人陈某某以其以前曾担任过金融机构的代办员以及后来先后担任河南省辉县农村商业银行设在辉县市胡桥乡南冀庄村的助农取款服务站、农民金融自助服务站管理员的身份为掩护，以帮助村民代办存款为名，采取打白条、执行银行同期利率的方式吸收村民存款，将所吸收存款用于向杨喜顺个人、河南九势生物制药有限公司（以下简称“九势公司”）、新乡市巨星广告装饰材料有限公司（以下简称“巨星公司”）高息放贷，共计6433000元，以谋取高额利息差。后由于杨喜顺（已死亡）及巨星公司、九势公司不能及时兑付本金及利息，陈某某不断吸收新储户存款，以偿还已到期储户存款本金和利息。经审计，到2019年4月19日，陈某某累计非法吸收公众存款（含转存）金额110719018.88元，放贷经营亏损金额5334548.00元，至今仍有171户村民5661389.00元资金没有兑付。2019年4月22日晚，公安机关将被告人陈某某从其家中传唤带至辉县市公安局，陈某某如实供述了犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关提供了物证手章等、户籍证明等书证、证人牛某2等人证言、被告人供述和辩解、审计报告等证据，认为被告人陈某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪，认罪认罚，提请本院依法判处。被告人对起诉书指控犯罪事实无异议，并供认犯罪。辩护人辩称被告人陈某某系初犯，有坦白情节，认罪认罚，积极退赃，取得被害人的谅解，建议从轻处罚经审理查明，2010年4月至2019年4月期间，被告人陈某某以其以前曾担任过金融机构的代办员以及后来先后担任河南s省辉县农村商业银行设在辉县市胡桥乡南冀庄村的助农取款服务站、农民金融自助服务站管理员的身份为掩护，以帮助村民代办存款为名，采取打白条、执行银行同期利率的方式吸收村民存款，将所吸收存款用于向杨喜顺个人、“九势公司”、“巨星公司”高息放贷，共计6433000元，以谋取高额利息差。后由于杨喜顺（已死亡）及巨星公司、九势公司不能及时兑付本金及利息，陈某某不断吸收新储户存款，以偿还已到期储户存款本金和利息。经审计，到2019年4月19日，陈某某累计非法吸收公众存款（含转存）金额110719018.88元，放贷经营亏损金额5334548.00元，至今仍有171户村民5661389.00元资金没有兑付。2019年4月22日晚，公安机关将被告人陈某某从其家中传唤带至辉县市公安局，陈某某如实供述了犯罪事实。案发后至今被告人陈某某亲属已代为退款2870000元（含向九势公司追讨资金832000元、巨星公司追讨资金500000元）,2020年1月14日、15日，已按照集资额50%的比例兑付给集资参与人，取得了集资参与人的谅解，各集资参与人承诺：如果陈某某及其亲属能够支付本金的70%，自愿放弃剩余本金及全部本金的利息。上述事实，有经当庭举证、质证并经法庭认证的下列证据证实：一、公诉机关提供的证据：（1）物证检查笔录、扣押决定书及扣押清单证明：2019年4月25日辉县市公安局民警牛海峰、陈万春对陈某某于胡桥乡南冀庄村的住宅进行搜查，扣押金燕卡两张，信用空白记账凭证，惠农支付服务台账一本，信用卡台账叁本，手章一枚，惠农服务台账七本，温馨提示宣传板块一个。2、书证（1）陈某某户籍信息证明：陈某某达到完全刑事责任年龄。（1）扣押决定书、交款条及退赃证明及入帐凭条、扣押清单、工行收条凭证证明：陈某某退赃情况。（1）巨星公司出具的陈某某投资分红数额证明及陈某某自己及以其丈夫秦某的名字在巨星广告公司存款的记账凭证证明：陈某某自2012年起在巨星公司投资合计49次合计246.8万元。（1）从辉县市农商行调取的助农服务站的商户信息材料及河南省农村信用社农民金融自助服务站管理规定证明：陈某某自2012年4月5日任辉县市农商行在辉县市胡桥乡南冀庄村农民金融自助服务站管理员。（5）2006年、2008年银监会清理信用社代办站的相关规定。（6）从陈某某处扣押物品清单证明：2019年4月22日公安机关从陈某某处扣押南冀庄金融服务站账本一本，巨星广告付款协议书投资表一份，九势生物收款凭证21份，杨喜顺借条2页7张。（7）九势公司出具的关于秦某（陈某某丈夫）在公司投资及本息支付情况的证明：陈某某在九势公司投资的情况。（8）公安机关出具的陈某某到案证明：2019年4月22日晚8时，公安民警到陈某某家中口头传唤其到辉县市公安局接受讯问，陈某某供述了基本事实。（9）收款条、谅解书、承诺书证明：2020年1月14日、15日，已按照集资额50%的比例兑付给集资参与人，取得了集资参与人的谅解，各集资参与人承诺：如果陈某某及其亲属能够支付本金的70%，自愿放弃剩余本金及全部本金的利息。（10）被告人陈某某向各集资参与人出具的存款白条等证明：被告人陈某某非法吸收公众存款的数额等情况。3、证人证言（1）证人姬某1、胡某1、姬某2、姬某3、王某1、郎某1、梁某1、王某2、郎某2、胡某2、崔某1、杨某1、李某1、王某3、吕某1、高某、陈某1、赵某1、马某1、牛某1、郎某3、陈某2、金某1、卢某1、张某1、崔某2、赵某2、魏某1、梁某2、郎某4、梁某3、温某1、赵某3、郎某5、赵某4、郎某6、王某4、侯某1、王某5、孙某1、赵某5、葛某1、耿某、赵某6、李某2、左某、关某1、郎某7、王某6、赵某7、马某2、李某3、刘某1、王某7、赵某8、冀某1、睢某某、陈某3、董某、候某、冀某2、王某8、郭某1、张某2、郭某2、陈某4、刘某2、李某4、付某、陈某5、贾某、刘某3、杜某、马某3、傅某、刘某4、邰某、马某4、陈某6、张某3、葛某2、陈某7、尤某、梁某4、张某4、温某2、郎某8、魏某2、郎某9、赵某9、郭某3、党某1、陈某8、梁某5、徐某1、李某5、王某9、马某5、侯某2、温某3、余某、王某10、赵某10、徐某2、陈某9、马某6、孟某、闫某1、关某2、袁某、元某、郎某10、杨某2、张某5、郭某4、路某、陈某10、芦某某1、校某某、闫某2、吕某2、常某、赵某11、李某某、郎某11、梁某6、陈某11、芦某某2、梁某7、王某11、梁某8、赵某12、王某12、王某13、杨某3、关某3、党某2、李某6、王某1陈某12、卢某2、郎某12、王某15、郭某5、赵某13、郎某1刘某5、刘某6、郜某、李某7、卢某3、赵某14、王某16、赵某15、张某6、党某3、赵某16、潘某、孙某2、李某8、王某17、梁某9、赵某17、王某18、李某9、职玉苹、张某7、张某8、李某10、郭某6、李某11、郎某14、温某4、金某2、陈某13等人证言证明：被告人陈某某向各集资参与人吸收存款的时间、数额、方式等情况。（2）证人戴某1证言证明：被告人陈某某案发前是辉县市农商行在辉县市胡桥乡南冀庄村设立的农民金融自助服务站的管理员，陈某某以为村民代办在农商行的存款为由，欺骗村民把村民在其处存款的现金用于归还前期投资的亏空。（3）证人牛某2证言证明：被告人陈某某在巨星公司共计投资246.8万元，投资方式是以现金或转账的存入该公司账户。（4）证人张某9证言证明：被告人陈某某以其丈夫秦某的名义于2014年至2015年间在九势公司投资203万元。（5）证人刘某7证言证明：被告人陈某某于2012年共计给杨喜顺借款193.5万元，杨喜顺至今未还。（6）证人张某10证言证明：被告人陈某某借用张某10的身份证往巨星公司投资的情况。（7）证人秦某证言证明：被告人陈某某借用其名字于2014年至2015年在九势公司投资203万元的事实。（8）证人王某19、戴某2证言证明：被告人陈某某给村民打白条吸收存款，白条是辉县市农商行2013年前的没有盖章的空白凭证等相关情况。4、被告人陈某某的供述证明：2010年4月至2019年4月，被告人陈某某以其以前曾担任过金融机构的代办员以及后来先后担任河南辉县市农村商业银行设在辉县市胡桥乡南冀庄村的助农取款服务站、农民金融自助服务站管理员的身份为掩护，以帮助村民代办存款为名，采取打白条的方式吸收村民存款，并将所吸收款项向杨喜顺、向巨星公司、九势公司投资，为了归还前期村民的存款，陈某某用后来村民的存款，归还前期村民的存款，陈某某没有向村民讲明存款的用途，造成大量村民存款不能归还。（1）审计报告证明：2010年4月20日至2019年4月19日，陈某某非法吸收公众存款（含转存）金额110719018.88元，陈某某借款及投资亏损5334548.00元，至今仍有171户村民5661389.00元资金没有兑付。二、辩护人提供的证据：房屋买卖协议书二份、鉴证书一份证明：被告人陈某某近亲属变卖房产退赃的情况。本院认为，被告人陈某某违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门依法批准，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，依法应予惩处。被告人陈某某到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人陈某某系初犯，自愿认罪认罚，且能积极退赃，取得集资参与人的谅解，本院作为量刑情节予以考虑。被告人陈某某犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，对其宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后三日内缴纳。）二、被告人陈某某的违法所得予以追缴，退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高世阳审 判 员  孙居芳人民陪审员  王云枝二〇二〇年一月二十一日书 记 员  付祥毅