南通市崇川区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0602刑初716号公诉机关南通市崇川区人民检察院。被告人王苏铭，男，1988年7月27日出生，公司职员，住江苏省南通市崇川区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月25日被南通市公安局崇川分局取保候审；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月24日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年8月29日被执行逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人刘颖，北京市炜衡（南京）律师事务所律师。南通市崇川区人民检察院以通崇检刑四刑诉[2019]73号起诉书指控被告人王苏铭犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员申莲凤、检察官助理陈宝红出庭支持公诉，被告人王苏铭及其辩护人刘颖到庭参加诉讼。现已审理终结。南通市崇川区人民检察院指控称：一、非法吸收公众存款罪2014年9月至2018年4月，周伯云（另案处理）等人在南通市区的金融汇、名都广场、兆丰嘉园等9处地点以及如东、启东等地先后成立多家分公司，上述分公司在未取得金融许可证的情况下，以年化收益率6％-14％为诱饵，采取公开散发传单、拨打电话、播放宣传广告等方式，通过线下门店和线上平台向南通地区6000余名不特定对象，非法募集资金人民币（以下币种同）22亿余元，已兑付本息15亿余元，造成投资人实际损失7亿余元。被告人王苏铭于2015年4月入职善林公司友谊大厦分公司，2015年4月至2018年4月，被告人王苏铭先后担任善林公司友谊大厦分公司团队经理、南通人民东路分公司店长、濠东路分公司团队经理，在上述任职期间，被告人王苏铭本人及其管理的团队，非法募集资金共计1134万元，已兑付本息5.2925万元，造成投资人损失1129万元。二、诈骗罪2018年9月至2019年1月，被告人王苏铭在资不抵债的情况下，谎称客户借款周期短，利息千分之三，以客户借款垫资、帮助解除抵押、资金周转等为由，许诺利息的75％作为回报，骗得被害人顾某639万元。被告人王苏铭以帮助袁某还款为由，骗得被害人袁某25.3556万元。期间，被告人王苏铭向被害人顾某转账共计461.4129万元用于偿还本息，造成被害人顾某损失177.5871万元。公诉机关认为，被告人王苏铭违反国家金融管理法律规定，以善林公司名义，向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王苏铭虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案部分事实系共同犯罪，被告人王苏铭系从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人王苏铭主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人王苏铭一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人王苏铭自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。提请本院依法判处。被告人王苏铭在庭审中对指控的犯罪事实及罪名均不持异议。其辩护人对指控的罪名不持异议，提出如下辩护意见：1.被告人王苏铭对吸收公众存款的违法性缺乏认识，向顾某拿钱初期没有非法占有的故意，故其主观恶性较小。2.吸收公众存款是共同犯罪，根据被告人王苏铭的作用，应当认定为从犯。3.被告人王苏铭涉嫌的两个罪名均属于自首，应当从轻或者减轻处罚。4.被告人系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。经审理查明：一、非法吸收公众存款事实2014年9月至2018年4月，周伯云（另案处理）等人在南通市区的金融汇、名都广场、兆丰嘉园等9处地点以及如东、启东等地先后成立多家善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林公司）的分公司，上述分公司在未取得金融许可证的情况下，以年化收益率6％-14％为诱饵，采取公开散发传单、拨打电话、播放宣传广告等方式，通过线下门店和线上平台向南通地区6000余名不特定对象，非法募集资金人民币（以下币种同）22亿余元，已兑付本息15亿余元，造成投资人实际损失7亿余元。被告人王苏铭于2015年4月入职善林公司友谊大厦分公司，2015年4月至2018年4月，被告人王苏铭先后担任善林公司友谊大厦分公司团队经理、南通人民东路分公司店长、濠东路分公司团队经理。任职期间，被告人王苏铭本人及其管理的团队非法募集资金共计1134万元，造成投资人损失1129万元，其本人非法获利约25万元。被告人王苏铭于2019年1月25日经公安机关电话通知到案，到案后如实供述其犯罪事实。上述事实，有公诉人举证的善林公司上海公司、南通分公司、友谊大厦分公司工商注册信息及变更情况；集资参与人左瑞芳、陈某、葛某等人的证言；证人陈建明、曹某、朱某、方某、孔某等人的证言；审计报告；被告人王苏铭供述与辩解；公安机关出具的到案经过等证据予以佐证，上述证据经法庭调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。二、诈骗事实（一）2018年9月，被告人王苏铭在江苏海利格科技投资有限公司南通分公司担任业务员期间，向被害人顾某介绍该公司从事短期借贷中介业务，为客户垫资的利息是千分之三。王苏铭谎称其是该公司副总，可以帮顾某投资放贷，顾某可获取客户利息的75％。后王苏铭虚构客户贷款需要垫资、资金周转等事由，多次骗取顾某投资款。至2019年1月，顾某向王苏铭转账共计人民币639万元，王苏铭骗取上述款项后并未用于客户借贷业务，除向顾某转账共计4614129元用于支付本息外，余款用于归还其个人欠款及消费，造成被害人顾某实际损失1775871元。具体事实如下：1.2018年9月19日、21日，被告人王苏铭以客户贷款需要垫资为由，从被害人顾某处骗取55万元。2.2018年10月10日，被告人王苏铭以客户贷款需要垫资为由，从被害人顾某处骗取105万元。3.2018年10月11日至10月13日，被告人王苏铭以资金周转、客户贷款需要垫资等为由，从被害人顾某处骗取32万元。4.2019年10月22日至10月26日，被告人王苏铭以资金周转、客户贷款需要垫资等为由，从被害人顾某处骗取140万元，其中10万元由顾某联系顾嘉骐转账至王苏铭账户。5.2019年10月29日，被告人王苏铭以客户贷款需要垫资、资金周转等为由，从被害人顾某处骗取70万元。6.2018年11月14日，被告人王苏铭以客户贷款需要垫资、资金周转等为由，从被害人顾某处骗取10万元，顾某联系周某转账至王苏铭账户。7.2018年11月16日-23日，被告人王苏铭以客户贷款需要垫资、借款等为由，从被害人顾某处骗取195万元。8.2018年12月3日，被告人王苏铭以客户袁某贷款需要解除抵押为由，从被害人顾某处骗取12万元。9.2018年1月15日至1月16日，被告人王苏铭以偿还欠款为由，从被害人顾某处骗取20万元。（二）2018年12月至2019年1月，被告人王苏铭以帮助袁某偿还顾某欠款为由，从被害人袁某处骗取253556元。被告人王苏铭于2019年6月24日经公安机关电话通知到案，到案后如实供述主要犯罪事实。另查明，在本案审查起诉阶段，被告人王苏铭承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，自愿签署了认罪认罚具结书。上述事实，有公诉人举证的被害人顾某、袁某的陈述；证人孙飞、杨某、成某、周某、潘某等人的证言；接受证据材料清单；相关银行账户交易明细；微信聊天记录；被告人王苏铭的供述与辩解；认罪认罚具结书；公安机关出具的到案经过等证据予以佐证，上述证据经法庭调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人王苏铭以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已分别构成诈骗罪、非法吸收公众存款罪，依法应追究其刑事责任。公诉机关指控被告人王苏铭以犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王苏铭一人犯数罪，应当数罪并罚。本案中非法吸收公众存款事实系共同犯罪，被告人王苏铭在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人王苏铭有自首情节，自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。关于辩护人提出的被告人王苏铭主观恶性较小的辩护意见，经查，被告人王苏铭入职善林公司之前有银行从业经历，进入公司后长期担任团队经理，对吸收公众存款持积极的主观故意，即使其未能认识是犯罪行为，亦属于法律认识错误，不影响其犯罪的认定。另查，被告人王苏铭2018年9月让顾某投资的时候已经负债累累，归还初期的投资款也是为了取得顾某的信任，最终目的是占有被害人的钱款。上述辩护意见没有事实及法律依据，本院不予采纳。关于被告人王苏铭是偶犯的辩护意见，被告人王苏铭长期吸收公众存款、多次实施诈骗行为，明显不属于偶犯，故对该辩护意见不予采纳。关于被告人王苏铭是自首，可从轻或者减轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第六十九条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人王苏铭犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月24日起至2029年7月23日止；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内缴纳完毕）二、责令被告人王苏铭退赔被害人顾子唯的损失人民币1775871元，退赔被害人袁敏的损失人民币253556元；追缴被告人王苏铭非法吸收公众存款的违法所得人民币250000元，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  沈永斌人民陪审员  李 坚人民陪审员  吴志坚二〇二〇年一月十三日书 记 员  王 琳