浙江省金华市婺城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0702刑初732号 公诉机关浙江省金华市婺城区人民检察院。 被告单位浙江日金实业有限公司，组织机构代码91330701072859797L，单位住所地浙江省金华市婺城区金星南街609号3号厂房。法定代表人：曹长青。 诉讼代表人朱丹阳，破产管理人，浙江振进律师事务所律师。 被告人曹长青，男，1963年10月5日出生于，汉族，小学文化，个体户，群众，户籍所在地浙江省永康市。因本案于2018年10月19日被金华市公安局江南分局刑事拘留，同年11月15日变更为取保候审，2019年11月7日被本院决定逮捕，同月27日被执行逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人余四春，浙江泽铭律师事务所律师。 浙江省金华市婺城区人民检察院以婺检公诉刑诉（2019）726号起诉书指控被告单位浙江日金实业有限公司（以下简称日金公司）、被告人曹长青犯骗取贷款罪一案，于2019年8月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年9月9日、2020年1月17日公开开庭审理了本案。浙江省金华市婺城区人民检察院指派检察员朱远望出庭支持公诉，诉讼代表人朱丹阳，被告人曹长青，辩护人余四春，到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省金华市婺城区人民检察院指控：2014年6月，日金公司实际控制人曹长青伙同程某1（未归案）以李某2名下的房产做抵押，获得金华银行股份有限公司开发区支行（以下简称金华银行）900万元抵押贷款和900万元担保贷款共计1800万元的额度。之后，浙江日金实业有限公司与金华银行签订了两份贷款额均为900万元的借款合同，一份由李某2名下的房产做抵押，由程某1提供4份虚假购销合同，虚构贷款用途，骗取金华银行900万元贷款，该笔贷款发放后，日金实业有限公司将其交由程某1使用。另一份由他人担保，由日金公司实际控制人曹长青提供虚假销售合同，虚构贷款用途，骗取金华银行900万元贷款，该笔贷款发放后，日金实业有限公司将其用于偿还先前债务及公司的日常经营。2015年8月，因公司经营不善，导致该笔贷款到期后至今无法归还贷款,造成银行重大经济损失。 2018年10月19日，日金公司实际控制人曹长青被公安机关抓获归案。 针对上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，指控认为被告人曹长青虚构贷款用途，骗取银行贷款，逾期未能偿还，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。系坦白，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定。系单位犯罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第三十条的规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。 诉讼代表人朱丹阳，对本案情况不清楚。 被告人曹长青对犯罪事实认可，表示认罪，但认为不构成骗取贷款罪，因为当时其跟银行签订合同，都是银行提供的，签订的购销合同也是在行长办公室签订。共发放贷款1800万元，抵押物已被拍卖掉800万多元。 辩护人余四春对公诉机关指控被告人曹长青犯骗取贷款罪罪名无异议，对部分的犯罪事实有异议。1.对于有抵押贷款不应当认定构成犯罪。骗取贷款罪的构成要件，要有虚构事实或有隐瞒，当时提供的四份虚假合同，足以说明银行是明知的，不存在被告人隐瞒虚假事实。本案贷款900万元有李某2提供的足额抵押，根据当时房产评估价格为1470万元，该债权完全可以实现，也未利用贷款进行非法活动，对抵押贷款部分不构成犯罪。2.起诉书指控担保贷款的900万元，被告人曹长青提供的虚假购销合同，被告人曹长青在庭上证实、证人曹某1证言证实，当时银行工作人员明知的，证明被告人没有骗取贷款的故意。3.被告人曹长青有法定从轻或减轻的情节：（1）被告人系初犯、偶犯无犯罪前科，认罪悔罪态度好；（2）被告人无非法占有骗取贷款的故意，主观恶意小，贷款之后一直按期归还利息，以及转贷，涉案之后2017年2月4日双方签订的还款协议书，没有非法占有的目的；（3）被告人系坦白，应当依法予以从轻或减轻处罚；（4）被告人取得了银行的谅解，包括签订承诺书、和解协议；（5）被告人虽然改变贷款用途，没有用于非法经营，其贷款因经营不善导致。（6）被告人系单位犯罪，追究其责任人的犯罪行为也应当予以依法从轻处理。（7）涉案公司现在已经申请破产，银行依法进行申报债权，担保人提供相应担保，抵押担保债权可以实现。综上，请求对被告人曹长青从轻处理。同时辩护人向法庭提供如下证据：1.银行流水证明，当时实际发放贷款到位1700多万元，以及贷款之后归还部分本金、利息等事实。2.还款承诺书证明，日金公司已归还利息21万元，承诺分期还款，并于2019年12月底全部归还本息。3.民事裁定书证明，金华市中级人民法院已裁定受理日金公司的破产申请，银行可以实现部分债权的事实。 经审理查明，日金公司于2013年7月注册成立，2014年4月法定代表人变更为曹长青，2014年6月日金公司实际控制人曹长青伙同程某1以李某2名下的房产做抵押，获得金华银行900万元抵押贷款和900万元担保贷款共计1800万元的额度。之后，日金公司与金华银行签订了两份贷款额均为900万元的借款合同，一份由李某2名下的房产提供最高额1054万元的抵押担保，由程某1提供4份虚假购销合同，虚构贷款用途，骗取金华银行900万元贷款，该笔贷款发放后，日金公司将其交由程某1使用，后经民事诉讼拍卖所得884万元。另一份由他人担保，由日金公司实际控制人曹长青提供虚假销售合同，虚构贷款用途，骗取金华银行900万元贷款，该笔贷款发放后，日金公司将其用于偿还先前债务及公司的日常经营。2015年8月，因公司经营不善，导致该笔贷款到期后至今无法归还贷款,造成银行重大经济损失。 2018年10月19日，日金公司实际控制人曹长青被公安机关抓获归案，归案后如实供述了主要犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据和当事人当庭陈述证实：1.授信决议书及公章样本复印件、协议书两份、借据及收贷凭证、判决书、鲍某1交易明细及李某1银行凭证、金华银行提供的贷款合同资料、银行转账记录、到案经过、流水账单、房产抵押登记资料、曹某1、曹某3个人银行开户资料及明细、永康市嘉润进口有限公司贷款资料、公司登记情况、人口信息、情况说明、补充证据；2.证人曹某1、应某2烈、邵某、张某、祝某、鲍某1、杨某、李某1、李某2、应某1的证言；5.被告人的供述与辩解：被告人曹长青的供述与辩解。 其中，1.公司登记基本情况、企业授信决议书及公章样本复印件证明，日金公司成立于2013年7月2日，核准日期2014年6月18日，企业类型私营有限责任公司，注册资本5000万元。2014年4月1日法定代表人由曹某3变更为曹长青，股东曹长青、曹某2。2014年6月27日日金公司向金华银行申请授信最高敞口两千万的额度。 2.协议书两份证明，2014年7月1日，日金公司、李某2、程某1三方约定，日金公司贷款1800万元成功后，将1000万元借给程某1，由李某2提供房地产担保的情况。以及本院对金华银行起诉日金公司等作出判决后，李某2同意法院执行其抵押的财产等。 3.借据及收贷凭证等证明，曹某3于2014年4月18日向永康哈尔斯小额贷款借贷650万元之后，于2014年6月27日还款300万元。 4.（2014）金东孝商初字第246号民事判决书、鲍某1交易明细等证明，陈英豪和鲍某1之间曾存在债务纠纷，2014年6月27日鲍某1个人账户汇入91.9万元等事实。 5.金华银行提供的贷款合同资料、曹某1、曹某3个人银行开户资料及明细等证明，日金公司提供的虚假购销合同用于金华银行贷款1800万元，2014年6月27日金华银行支付给鲍某1建材商行（账户尾号7035)91.9万元、李某1（账户尾号4807)300万元、周静泉（账户尾号8661)9万元、吴会文（账户尾号8219)500万元；6月30日支付给永康市永大工贸有限公司899.9万元，永康市永大工贸有限公司于2014年7月1日给日金公司汇款500万元和399万元；2016年10月起日金公司未正常付息和归还本金；以及本案相关人员之间银行转账记录。 6.最高额保证合同、最高额抵押合同、房产抵押登记资料等证明，李某2于2014年6月27日为日金公司提供1504万元最高额抵押担保并办理房地产抵押登记的情况。 7.（2016）浙0702民初2646号民事判决书证明，本院判决日金公司归还金华银行借款本金900万元及利息2341410.58元，浙江宝源电器有限公司、应某1、舒某、曹某3、程某2、曹某2等承担连带清偿责任。 8.（2016）浙0702民初2648号民事判决书、拍卖资料证明，本院判决日金公司归还金华银行借款本金900万元及利息344240.86元元；金华银行对李某2提供的房地产抵押享有优先受偿权；曹某3、程某2、曹某2等承担连带清偿责任。李某2提供的房地产押抵物拍卖所得844万元。 9.证人邵某的证言证明，其系金华银行风险管理部经理。2014年6月份，日金公司向其行分两次各贷款900万元，第一笔900万元的贷款由李某2名下的永乐苑2幢1-3,2-3、1-4、2-4、1-5、2-5、1-6、2-6的营业房抵押，6月27日，发放贷款900万元，约定还款日期2015年6月10日。第二笔900万元的贷款是由浙江宝源电器有限公司、曹某3和程某2夫妇、曹某2以及应某1和舒某夫妇一起担保，6月30日发放贷款900万元，约定还款日期为2015年6月1日。2015年6月，两笔贷款到期后，日金公司并未按期归还1800万元贷款，分别在2015年6月12日和2015年7月28日，向财政局申请了政府应急周转资金办理了转贷于续，到期日期为2016年5月10日和2016年6月10日，按月付息，但日金公司自2015年9月开始未正常付息，现贷款已逾期未还。经客户经理调查，发现该公司借款并未按照贷款合同的约定将用于公司的生产经营，而用到其他用途。银行按照协议约定打入收款单位，日金公司账户显示，6月27日的900万元贷款，支付给金华市婺城区鲍某1建材商行（账户尾号7035)91.9万元、李某1（账户尾号4807)300万元、周静泉（账户尾号8661)9万元、吴会文（账户尾号8219)500万元，第二笔6月30日的900万元贷款，支付给永康市永大工贸有限公司899.9万元。调查发现收款方与日金公司的销售合同是虚构的，支付给这些人的钱又回到日金公司用作其他的用途。日金公司在金华银行的公司账户（尾号0199）。2016年3月份，其行向婺城区人民法院提起诉讼，要求日金公司归还1800万元贷款以及支付利息，2016年5月份法院作出判决。 10.证人张某的证言证明，其系金华银行的客户经理，日金公司贷款业务由其主办。2014年，日金公司申请企业流动资金贷款，曹某1负责联系日金公司在其行的1800万元的借款业务，其对曹某1送交的贷款资料核查，当时公司股东为曹某3和程某2，其告诉曹某1日金公司和川岛电器两家公司都是同行业的，法定代表人都是曹某3，如要贷款要追加川岛公司为保证人，过了一个月左右，日金公司重新提交企业资料，将股东变更为曹某3的弟弟曹长青和曹某3的女儿曹某2，之后到日金公司去实地核查，曹某1负责接待，之后曹某1向银行提出贷款要贷2000万元，核查后同意按照企业提供的抵押物价值1:1的比例配置担保贷款给公司。日金公司提供李某2的4间营业房作为抵押，评估后抵押物只能贷900万元,其告诉曹某1给日金公司抵押贷款900万元和担保贷款900万h元，共计1800万元的额度。之后银行和日金公司签订二份借款合同，每份贷款均为900万元，一份为李某2房产担保，一份为浙江宝源电器、曹某3夫妇、曹某2为保证人的担保借款，签合同时曹长青、曹某3夫妇、曹某2、李某2、宝源电器法定代表人应某1夫妇一起到银行签订，和曹长青签订二份借款合同，和曹某3夫妇、曹某2、李某2、宝源电器签的担保合同。合同签订后，银行审批后就陆续将二笔900万元共计1800万元发放贷款。当时银行和日金公司贷款合同是要用于公司生产经营，发放贷款是按照公司提供的购销合同进行发放，按公司提供的购销合同约定汇入金华市婺城区鲍某1建材商行91.9万元、李某1账户300万元、周静泉账户9万元、吴会文账户500万元；支付给永康市永大工贸有限公司账户899.9万元。2015年日金公司无法归还本金用财政转贷资金周转，2015年8月开始贷款利息就逾期无法归还，后来发现收款方与日金公司的销售合同是虚构的。购销合同都是由曹某1提供给银行。 11.证人祝某的证言证明，其于2013-2015年期间在日金公司担任会计，负责做账。2014年，日金公司向金华银行有2笔贷款，每笔900万元,共计1800万元，两笔贷款手续都是曹某1负责办理，两笔贷款当时都是按照要求汇入供应商的账户，如果回到公司账户肯定是做账的，如果回到曹某3实际控制人账户就不清楚。 12.证人鲍某1的证言证明，其系婺城区鲍某1建材商行的，做建材生意和建材工程。2014年6月25日左右，程某1讲他有一笔在招商银行100万元贷款快到期，有抵押物的，要从其这里借款先归还，然后用日金公司到金华银行贷款来归还，并介绍说程英豪是日金公司的股东，程英豪也讲程某1的确是要通过他们公司到银行贷款，贷款下来会从日金公司账户还款，并会给其担保。其就同意借款给程某1，并由程英豪签字担保。其就要求贷款的100万要汇到其账户，程英豪同意。2014年6月27日上午，其和程英豪、程某1一起到招商银行将程某1的贷款还掉。下午，其、程英豪、程某1还有日金公司的员工就在金华银行秋滨支行等放款，后日金公司讲银行贷款不能直接汇到其账户，要有购销合同，其就到商行拿公章回到金华银行秋滨支行，交给日金公司的人，日金公司就在一份购销合同盖了公章，之后将91.9万元钱汇入到其工商银行个人账户。合同是没有真实业务的，就是因为程某1要用日金公司平台转贷才签的。 13.证人杨某的证言证明，其于2013年8月开始在日金实业公司担任销售经理，曹长青是日金公司的老板，曹长青叫其负责整个公司的生产，公司的决策工作都是曹长青安排的，其主要还是负责销售。曹长青的儿子曹某1也在公司，主要就是管银行贷款。其知道2014年日金公司向金华银行贷款过，但是具体不清楚，贷款资料都是曹某1向银行提供的，其带银行工作人员看公司生产情况过。 14.证人李某1的证言证明，其曾是永康哈尔斯小额贷款有限公司财务，对日金公司没什么印象。对出示其签名的与日金公司购销合同，合同的签名不是其签的，也不知道是谁签名的，可能是日金公司要转贷汇款才会写这份购销合同，要不然银行不会付款到其银行账户。其记得以前有个叫曹某3的在其公司有借钱过。 15.证人李某2的证言证明，2013年左右，孙建忠讲在永康办厂的程某1要到招商银行担保，要其用永乐苑的店面给程某1担保一下，其同意了。其用4间永乐苑的店面给程某1在招商银行贷款500万元，到了2014年6月份左右，程某1带程英豪找到其，讲程英豪是日金公司的；他在招商银行贷款快到期，现在准备将招商银行贷款还掉，向日金公司借钱，日金公司向金华银行贷款，将贷出来的钱借给他，需要其店面继续为他提供担保，当时其就同意了。后程英豪和曹某1来找，其将房产证复印件、租房协议复印件等提供给他们，2014年6月底的一天，程某1、程英豪、曹某1就联系其一起到招商银行，他们将招商银行贷款还掉，其将房产证拿出来，然后又和他们一起到房产交易中心将房产证给日金公司办理了抵押登记，之后一起到金华银行秋滨支行签订了抵押担保合同，担保金额为900万元。程英豪讲程某1向日金公司借款900万元，利息要加上去，要其作为共同借款人在借条上签字，其在借条上签字，借款数额为1000万元。后来日金公司贷款还不起，银行起诉，现在婺城区法院准备拍卖其房产。 16.证人应某1的证言证明，其浙江宝源电器有限公司为日金公司在金华银行担保2000万元。2014年5月左右，曹某3给其打电话说他哥曹长青的日金公司准备向金华银行贷款，想叫其公司给担保。当时其答应曹某3可以商量一下。之后曹某3、曹长青、曹某1三人和其在永康见面后，其到日金公司实地去看了一下，同意为日金公司提供担保。之后其将公司的资料提供给曹某1，由曹某1提供给金华银行，后曹某1又陪金华银行工作人员到公司审核过，之后金华银行同意贷款给日金公司，其和老婆舒某、浙江宝源电器有限公司到金华银行秋滨支行为日金公司签订了二份《最高额保证合同》担保额为2000万元：之后金华银行就放款。到了2015年日金公司无法支付贷款，金华银行起诉到法院。 17.证人应某2烈的证言证明，2014年，日金公司向金华银行贷款，曹长青他们联系其，银行贷款的流程必须要有购销合同，其同意从其永大工贸走账，其把永大工贸的公章拿去签订购销合同，之后的一天,曹长青说金华银行的贷款下来，货款汇到永大工贸的账户上，让其把钱给他们转回去，其就按照他们的要求，把钱转回给曹长青提供的账号，多少钱记不清。 18.证人曹某1的证言证明，日金公司实际控制人是曹某3，曹长青是法人代表，曹长青20%的股份，负责平时的管理。2014年上半年，其父亲曹长青让其到日金帮忙跑一笔银行贷款，其将公司财务整理好的材料送到金华银行申请贷款，经过银行审核之后，金华银行认为日金公司符合贷款条件，可以贷款，让日金公司提供相应的购销合同，证明贷款款项的去向。之后，其把情况和需要的资料告诉曹长青。后曹长青和曹某3商量购销合同的事情，其到金华银行按照银行要求的购销合同格式，将合同打印好，然后由曹长青和曹某3联系四个人到银行里来签订四份购销合同，其中一个曹某3的二姨夫应某2烈，一份购销合同曹某3叫其到哈尔斯小额贷款公司签订，之后将五份购销合同提交给金华银行，并由曹长青到金华银行在贷款协议上签字，最后银行通过日金公司的贷款申请，贷款1800万元，贷款的钱就由曹长青和曹某3去负责，其没有去过问。900万元是李某2房产作为抵押，另外900万元是由应某1担保。 19.被告人曹长青的供述与辩解证明，2018年10月26日第1次讯问笔录，日金公司于2013年注册成立，2014年中旬因资金紧张，准备向银行经营性贷款五六百万元，银行需有固定资产抵押。后其找有固定资产的李某2，她想多贷点，按固定资产最高额贷款。其向金华银行贷款1800万元用于周转。其向金华银行贷款，签订流动资金借款合同，银行列出一系列需要提供的资料，其中必要的资料中有一项需要单位提供资金的用途（即单位向其他单位的购货合同），于是其伪造了五份购销合同，和其他申请贷款材料一起交到金华银行，之后金华银行发放贷款900万元二次，一共1800万元，两笔贷款由其让其儿子曹某1到银行办理。当时李某2有房产可以抵押，好像她是银行的黑名单人员，从银行里贷不出，需要通过其公司，以其公司的名义去贷款，以她名下的房产作为抵押。其中，900万元由李某2房产做担保，另外900万元作为流动资金借款。第一笔900万元贷款转给李某2，另外900万元用于其公司运营和偿还债务。李某2的900万元贷款2015年到期后，转贷过一次，2016年到期之后就没有还过，银行已起到诉法院并作出判决，但没有执行。其不认识申请贷款的四份购销合同上的人，应该李某2弄来的四份购销合同,她将合同交给其弟弟后转交给其，合同交给其儿子后，将四份购销合同附进贷款申请中，银行900万元贷款下来，其按照李某2的要求，将900万元按照购销合同上的数额打给合同上的人。另外900万元的购销合同，是其让曹某1联系永大工贸公司的应某2烈，让他帮忙和其公司签订一份900万元的购销合同附进贷款申请材料，900万元转入应某2烈的永大工贸账户走账，然后再将900万元按照其提供的账户再转回来，900万元用于运营成本和偿还之前的债务。日金公司与应某2烈的永大工贸公司有经营往来，签订的购销合同只是为了贷款的需要弄出来。2018年10月26日第2次讯问笔录，辩解上述五份购销合同哪里来，不知道合同真假，贷款前后及资金去向不太清楚。2018年11月14日及之后讯问笔录，其占日金公司股份20%，曹某2占股80%，其任法人代表，负责管理公司，曹某2不参与管理。日金公司刚成立急需一笔启动资金，其通过弟弟曹某3的小舅子程英豪找到程某1，他也想贷款，正好一起办理，程某1提供李某2名下房产的相关资料，并约定有抵押物的贷款借给程某1。其和曹某3、程某1联系几个人，签订五份假的购销合同，提供给金华银行。后900万元贷款借给程某1，另外900万元中600多万元帮其弟弟曹某3归还永康哈尔斯小贷公司的借款，剩下的200多万元用于自己日金公司的日常经营，日金公司和永大工贸的900多万元购销合同，是其和应某2烈联系好，其让儿子去办理合同盖章具体事项，另外曹某3联系哈尔斯公司的人签了一份购销合同,剩余三份购销合同是程某1负责联系的，合同都是其叫曹某1去办理的。 20.被告人曹长青及辩护人余四春当庭提交证据有：智能园区方案证明日金公司区块规划建设智能园区的情况；2019年12月11日金华银行出具的申请书证明日金公司、曹长青达成还款计划并请求从轻处罚或减轻处罚并适用缓刑的意见；2019年12月11日日金公司出具的承诺书（无曹某1签名）、电子银行回单等证明日金公司法人代表之子曹某1承诺每月归还35万元直到还清，以及2019年12月26日归还金华银行35万元的情况。 对有异议的证据，本院认证如下： 诉讼代表人朱丹阳提出被告人曹长青及余四春提交的盖有日金公司印章承诺书等证据，日金公司印章已由破产管理人管理，上述材料未经破产管理人不能采信。经查，辩护人经询问相关人员后当庭陈述日金公司印章为另一枚公章，本院认为日金公司已进入破产程序，公司的对外事务应破产管理人行使，故上述相关证据的证明力不予确认。对于被告人的亲属自愿偿还贷款，予以认可，在量刑时予以酌情从轻处罚。 上述证据，经公诉人、被告人、辩护人当庭质证，并相互印证，本院对上述证据证明力予以综合确认。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告单位日金公司、曹长青以虚构贷款用途，骗取银行贷款，导致贷款逾期不能归还，造成特别重大损失,其行为已构成骗取贷款罪。在单位犯罪中，被告人曹长青身为被告单位法定代表人、直接负责的主管人员，亦应以骗取贷款罪定罪处罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人曹长青、辩护人余四春提出金华银行办理贷款人员对曹某1提供给金华银行虚假合同是明知的，被告人曹长青不存在隐瞒虚假事实，没有骗取贷款的故意。经查，被告人曹长青的供述证实，因金华银行贷款需提供购贷合同，其和曹某3、程某1联系几个人，签订五份假的购销合同，提供给金华银行；证人鲍某1的证言证实，其和日金公司签订的购销合同没有真实业务，是程某1用日金公司转贷才签的；证人李某1的证言证实，日金公司用于贷款的购销合同上签名不是其签的；证人应某2烈的证言证实，日金公司向金华银行贷款，曹长青联系从其永大工贸公司走账，同意用永大工贸的公章与日金公司签订购销合同，贷款到其公司账号后，按次日转回到永大工贸的账户上，让其把钱给他们转回去，其按曹长青要求转回到曹长青提供的账号；证人曹某1的证言证实，其按照银行要求的购销合同格式打印后，由曹长青和曹某3联系人到银行签订四份购销合同等，上述证据相互印证，足以认定被告人曹长青为骗取贷款，提供虚假购销合同的事实，现有证据尚不能认定银行人员对提供的虚假合同是明知，对辩护人的上述辩护意见不予采纳。对辩护人提出被告人曹长青系初犯偶犯、自愿认罪、有坦白情节、案发后归还部分贷款、一笔900万元贷款时已提供足额抵押担保不应计入犯罪金额等从轻处罚的合理合法辩护意见予以采纳，本院依法予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，判决如下： 一、被告单位浙江日金实业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币三十万元。（罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人曹长青犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月27日起至2023年1月29日止。） 三、追缴被告单位浙江日金实业有限公司的违法所得，返还被害单位金华银行股份有限公司开发区支行。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  包大进 人民陪审员  龙 霞 人民陪审员  贾俊英 二〇二〇年一月二十一日 代书 记员  卢梦青 附：判决援引的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 ?