湖北省十堰市张湾区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0303刑初461号公诉机关十堰市张湾区人民检察院。被告人陈恒昌，男，1996年5月1日出生于广西壮族自治区平南县，汉族，大学文化，无业，住广西壮族自治区贵港市平南县。被告人陈恒昌因涉嫌诈骗罪，于2019年6月14日被广州铁路公安处民警抓获并临时羁押于广州铁路公安处看守所，同月19日被十堰市公安局东岳分局刑事拘留，同年7月25日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，同日由十堰市公安局东岳分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。十堰市张湾区人民检察院以十张检公诉刑诉（2019）413号起诉书指控被告人陈恒昌犯诈骗罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。十堰市张湾区人民检察院指派检察员王志刚出庭支持公诉，被告人陈恒昌到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.2017年7月底，被告人陈恒昌用手机上的“分期乐”APP以试密码的方式获得其同学马某1的“分期乐”账户密码，并用自己的手机登陆马某1的“分期乐”账户，冒用马某1的身份从APP平台中贷款，先后将该账户的额度分3000元和1000元两笔提现至马某1的银行卡中，后以各种理由欺骗马某1将4000元现金通过支付宝转账的方式转给自己，骗取的4000元被其挥霍。2017年9月至2017年11月期间，被告人陈恒昌多次登录马某1的“分期乐”账户，冒用马某1的身份将账户中剩下的不能提现的3500元额度用于自己日常生活消费。2.2017年9月中旬，被告人陈恒昌用手机上的“分期乐”APP以试密码的方式获得其同学王某的“分期乐”账户密码，在王某不知情的情况下，登陆王某“分期乐”账户，冒用王某的身份将其账户的3500元现金提现至王某的银行卡中，后以各种理由欺骗王某将3500元通过支付宝转账的方式转给自己，骗取的3500元被其挥霍。2017年9月至2017年10月期间，被告人陈恒昌多次登录王某的“分期乐”账户，冒用王某的身份将该账户内剩下的不能提现的3000元额度用于自己的日常生活消费。3.2017年10月中旬，被告人陈恒昌以试密码的方式欲冒用其同学伍某1的“分期乐”账户，试密码未果后，其利用伍某1在校上课时间，借用伍某1手机，在寝室登录伍某1的“分期乐”账户，冒用伍某1的身份将该账户内的2000元额度挥霍。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、立案决定书、户籍信息、到案经过、归案情况说明、羁押证明、马某1提供的分期乐平台借款截图、王某提供的分期乐借贷凭证、伍某1提供的分期乐平台账单截图、聊天记录、银行交易明细等书证；辨认笔录及照片；田丽娟的证言；被害人马某1、王某、伍某1的陈述；被告人陈恒昌的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人陈恒昌诈骗他人财物，共计16000元，属数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议对被告人陈恒昌在有期徒刑十个月至一年一个月幅度内量刑，并处罚金。被告人陈恒昌对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：1.2017年7月，被告人陈恒昌用手机上的“分期乐”APP以试密码的方式获得其同学马某1的“分期乐”账户密码，后编造理由借用马某1的银行卡，在知晓马某1的银行卡号后，分别于2017年9月6日、9月8日登陆马某1的“分期乐”账户，先后将其账户中的1000元和3000元提现至马某1的银行卡中，后欺骗马某1将4000元通过支付宝转账的方式转给自己，并将上述款项挥霍。2017年7月至2017年11月期间，被告人陈恒昌多次登录马某1的“分期乐”账户，冒用马某1的身份将其账户中剩余的3500元额度用于自己日常生活消费。2.2017年9月，被告人陈恒昌用手机上的“分期乐”APP以试密码的方式获得其同学王某的“分期乐”账户密码，后编造理由借用王某的银行卡，在知晓王某的银行卡号后，于2017年9月27日登陆王某的“分期乐”账户，将账户中的3500元提现至王某的银行卡中，后欺骗王某将3000元通过支付宝转账的方式转给自己并挥霍，另外500元用于偿还其在王某处的欠款。2017年9月至2017年10月期间，被告人陈恒昌多次登录王某的“分期乐”账户，冒用王某的身份将该账户内剩余的2568.9元额度用于自己日常生活消费。3.2017年10月13日，被告人陈恒昌利用伍某1在校上课时间，借用伍某1手机，以试密码的方式登陆伍某1的“分期乐”账户，冒用伍某1的身份将该账户内的2000元额度挥霍。另查明，伍某1在被告人陈恒昌冒用其身份将“分期乐”账户内的2000元额度挥霍后，通过分期还款的方式向“分期乐”APP还款共计2441.58元，将陈恒昌使用的贷款及利息还清。上述事实有经庭审质证、确认的1.身份信息、到案经过、归案情况说明、羁押证明、马某1提供的分期乐平台借款未还截图、分期乐平台订单详情截图、支付宝转账凭证、银行交易明细，王某提供的分期乐借贷凭证、聊天记录、伍某1提供的分期乐平台账单截图、还款截图等书证；2.田丽娟的证言；3.被害人马某1、王某、伍某1的陈述；4.被告人陈恒昌的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈恒昌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计15568.9元，属数额较大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。但指控的犯罪金额有误，本院予以纠正。被告人陈恒昌到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人陈恒昌的犯罪金额应当以其从“分期乐”APP实际骗得的金额来认定，逾期产生的利息不应计入其犯罪金额。被告人陈恒昌冒用被害人马某1、王某、伍某1的身份登陆“分期乐”APP消费，造成三名被害人的经济损失未被追回，其中被害人马某1、王某的经济损失分别为被告人陈恒昌骗取的本金7500元、6068.9元，被害人伍某1案发后已自行向“分期乐”还清欠款本息，其因被告人陈恒昌的犯罪行为遭受实际经济损失2441.58元，依法应当责令被告人陈恒昌退赔被害人马某1、王某、伍某1。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人陈恒昌犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2020年4月13日止），罚金3000元（罚金应在本判决生效后十日内一次性交纳，逾期未交纳，依法强制缴纳）。二、责令被告人陈恒昌退赔被害人马某17500元、王某6068.9元、伍某12441.58元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  饶 玮审 判 员  白小凤人民陪审员  黄堂荣二〇二〇年一月十四日法官助理李雪娇书记员武慧慧附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。