上海市崇明区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0151刑初332号公诉机关上海市崇明区人民检察院。被告人吴超美，女，1959年3月20日出生，汉族，户籍所在地上海市崇明区，暂住上海市浦东新区。辩护人周玉琴，上海聚隆律师事务所律师。被告人蔡新忠，男，1951年1月3日出生，汉族，住上海市崇明区。辩护人黄铁，上海市申江律师事务所律师。被告人黄美珍，女，1948年3月3日出生，汉族，住上海市崇明区。辩护人禇福昊，上海市恒远律师事务所律师。上海市崇明区人民检察院以沪崇检金融刑诉〔2019〕59号起诉书指控被告人吴超美、蔡新忠、黄美珍犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院受理后依法适用简易程序，后因案情复杂，于2019年11月22日转为普通程序。2019年12月13日，上海市崇明区人民检察院以沪崇检金融刑补诉〔2019〕1号补充起诉决定书，向本院提起补充起诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月26日公开开庭审理了本案。上海市崇明区人民检察院依法指派检察员宋海妹出庭支持公诉，被告人吴超美、蔡新忠、黄美珍以及本院通过上海市崇明区法律援助中心分别为三名被告人指派的辩护人周玉琴、黄铁、禇福昊到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年11月，李明(另案处理)设立南洋联合投资管理有限公司，由周书平(另案处理)担任法定代表人。后南洋公司在崇明设立第一分公司和第二分公司，分别位于崇明区新河镇新中路XXX号和新河镇新开河路XXX号。在未经金融监管部门批准的情况下，南洋公司以召开酒会等方式进行公开宣传，同时承诺保本付息，向社会不特定人群宣传销售“南洋联合”资管产品尊享计划等理财产品，以此吸收资金。2015年8月至2015年年底，被告人吴超美、蔡新忠和黄美珍先后进入崇明分公司担任业务员，向投资人销售理财产品，签订《投资协议书》《出借人咨询及居间服务协议》等协议，并从中获取提成。被告人吴超美非法吸收公众资金共计人民币1,403万元(以下币种均为人民币)；被告人蔡新忠非法吸收公众资金共计205万元；被告人黄美珍非法吸收公众资金共计112万元。2018年1月11日、8月7日、8月8日，被告人吴超美、黄美珍、蔡新忠经电话通知后到案，均如实供述了上述犯罪事实。为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读、出示了相关书证、鉴定意见、证人证言及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人吴超美、蔡新忠和黄美珍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴超美、蔡新忠和黄美珍与他人共同故意犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款。被告人吴超美、蔡新忠和黄美珍在共同犯罪中起次要作用，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条。被告人吴超美、蔡新忠和黄美珍系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七第一款。据此，提请本院依法审判。被告人吴超美、蔡新忠、黄美珍及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。三名辩护人分别以被告人吴超美、蔡新忠、黄美珍系从犯、具有自首情节、系初犯、已退出部分或者全部违法所得以及自行退赔部分投资人损失等为由，建议本院对三名被告人减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年11月，李明设立南洋联合投资管理有限公司(以下简称南洋公司)，由周书平担任法定代表人。后南洋公司在崇明设立第一分公司和第二分公司，分别位于崇明区新河镇新中路XXX号和新河镇新开河路XXX号。在未经金融监管部门批准的情况下，南洋公司以召开酒会等方式进行公开宣传，以投资期限3个月至1年不等、年化利率8%—12%的高额利息为诱饵，同时承诺保本付息，向社会不特定人员宣传销售“南洋联合”资管产品尊享计划等投资理财产品，以此向不特定公众吸收资金。2015年8月至2015年年底，被告人吴超美、蔡新忠和黄美珍先后进入南洋公司崇明第一分公司、第二分公司，担任该公司业务员，向投资人销售上述投资理财产品，并与投资人签订《投资协议书》《出借人咨询及居间服务协议》等协议，吸收不特定人员资金，从中获取提成。至案发，被告人吴超美非法吸收公众资金共计1,403万元，被告人蔡新忠非法吸收公众资金共计205万元，被告人黄美珍非法吸收公众资金共计112万元。2018年1月11日、8月7日、8月8日，被告人吴超美、黄美珍、蔡新忠经警方电话通知先后到案，后均如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人蔡新忠、黄美珍已退出全部违法所得，被告人吴超美退出部分违法所得，三名被告人自行向部分投资人退赔了部分投资款。上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的如下证据证实：户籍人员基本信息，受案登记表、案发经过，扣押决定书和扣押清单，档案机读材料和营业执照等工商登记材料，崇明县市场监督管理局行政处罚决定书，宣传单、投资人信息登记表、投资协议书、出借人咨询及居间服务协议(个人出借咨询与服务协议)、收款确认书、POS签购单、债权转让协议、担保函、连带责任保证合同、银行流水、投资人名单、情况说明书等书证，上海市普陀区人民法院刑事判决书，证人陈1、宋某1、周某某、顾某某、范某某、赵某某、张某某、吴某某、徐某某、施某某、朱某某、陈某2等人的证言，上海市中狮会计师事务所司法会计鉴定意见书，崇明区人民法院代管款收据，被告人吴超美、蔡新忠、黄美珍的供述等。本院认为，被告人吴超美、蔡新忠、黄美珍违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，三名被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院依法予以支持。被告人吴超美、蔡新忠、黄美珍在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。三名被告人均具有自首情节，依法可从轻处罚。鉴于被告人吴超美退出部分违法所得，被告人蔡新忠、黄美珍退出全部违法所得，且三名被告人对部分投资人退赔部分投资款，本院在量刑时对三名被告人酌情从轻处罚。三名辩护人建议本院对被告人吴超美、蔡新忠、黄美珍减轻处罚并对蔡新忠、黄美珍适用缓刑的相关意见，本院予以采纳。但对于被告人吴超美的辩护人建议本院对吴超美适用缓刑的意见，本院认为，根据被告人吴超美的犯罪事实、情节及社会危害性，不宜对吴超美宣告缓刑。为严肃国家法制，维护社会主义市场经济秩序，综合各被告人的犯罪事实、性质、情节、在共同犯罪中的作用以及认罪悔罪情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条，第五十二条，第五十三条以及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴超美犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月13日起至2021年6月10日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、被告人蔡新忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳)。三、被告人黄美珍犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳)。四、各被告人退缴在案的钱款分别按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴并按照相同原则发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  徐琼花审 判 员  曹忠萍人民陪审员  张 飞二〇二〇年一月十九日书 记 员  曲 翔附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。