四川省自贡市自流井区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0302刑初400号 公诉机关自贡市自流井区人民检察院。 被告人向生光，男，1951年3月6日出生，汉族，四川省自贡市人，大专文化，无业，户籍地及居住地均为四川省自贡市自流井区。2014年8月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被自贡市自流井区人民检察院批准逮捕。2019年9月24日被自贡市公安局自流井区分局依法执行逮捕。现羁押于四川省自贡市看守所。 辩护人邹玉刚，四川群久律师事务所律师。 自贡市自流井区人民检察院以自井检公诉刑诉（2019）349号起诉书指控被告人向生光犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年1月8日和1月17日公开开庭进行了审理。自贡市自流井区人民检察院指派检察员钟铭出庭支持公诉，被告人向生光及其辩护人邹玉刚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 自流井区人民检察院指控，2009年1月开始，被告人向生光伙同邱某（已判决）等人未经有关部门批准，在自贡市从事非法投资理财活动。被告人邱某通过自我宣传、中间人牵线、客户以老带新等方式向社会公开宣传以高额利息向社会公众吸收资金。为获得更多资金用于放贷，向生光伙同邱某向社会公众融资，并按其吸收资金每月1%-2%不等的比例支付报酬。2011年9月7日，向生光与邱某为扩大借贷业务，租赁自贡市自流井区新街温州商城3号楼Ａ栋301号成立自贡市金财投资理财咨询有限公司，邱某任法定代表人、向生光任董事，招募张某、刘娟、余某等人从事非法揽存和放贷业务，通过“时光广告”、“都市瞭望”等媒体公开宣传可为企业或个人贷款。 2009年1月至2014年期间，被告人向生光与邱某以个人名义，或者相互借用对方的名义，或者相互提供担保，先后向高文德、张晓琴等96名不特定社会公众吸收公众存款共计14544600元，归还借款本金830000元，支付借款利息共计1930950元。其中向生光以个人名义借款和以个人名义担保借款的方式，向26名不特定社会公众吸收存款共计2915000元。 公诉机关提供相应的证据指控认为，被告人向生光伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人向生光在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人向生光到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；被告人向生光自愿认罪认罚，依法可以从宽处理，建议判处被告人向生光有期徒刑一年六个月，并处罚金。 被告人向生光对公诉机关指控的罪名及主要犯罪事实无异议，签署了认罪认罚具结书，但辩解认为：1、其在金财公司只是挂名，没有参与管理，也没有行政职务，邱某招聘的人员和打广告，其不知情；2、部分集中参与人系特定对象；3、其吸收到资金后立即转给了邱建材，邱某如何操作其不知道；4、案发后，其支付了集资参与人的部分利息和本金；5、其身患疾病，请法庭对其从轻处罚。 辩护人邹玉刚认为：1、对公诉机关指控的罪名及主要犯罪事实没有异议；2、被告人向生光主观恶性小，在犯罪过程中系从犯、应当从轻或者减轻处罚；3、本案26名集资参与人少数人属于特定对象；4、被告人向生光自愿认罪认罚；5、被告人向生光身患疾病且年龄过大，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2009年1月开始，被告人向生光伙同邱某（已判决）等人未经有关部门批准，在自贡市等地区通过口头宣传、中间人牵线、客户以老带新等方式向社会公众吸收资金，并每月按集资金额1%-2%不等的比例向集资参与人支付利息。2011年9月7日，被告人向生光与邱某租赁自贡市自流井区新街温州商城3号楼Ａ栋301号房屋成立自贡市金财投资理财咨询有限公司，邱某任法定代表人、被告人向生光任董事，并招募张某、刘娟、余某等人从事吸收资金、放贷等业务，同时通过“时光广告”、“都市瞭望”等媒体向社会公众宣传可为企业或个人贷款。 自2009年1月至2014年期间，被告人向生光伙同邱某以个人名义，或者相互借用对方的名义，或者相互提供担保，先后向高文德、张晓琴等96名不特定社会公众吸收公众存款共计14544600元，归还借款本金830000元，支付借款利息共计1930950元。其中被告人向生光以个人名义借款和担保借款的方式，向唐勇珍、温胡珍、腾卓从、罗元英、刘凤华、袁晓华、罗麟华、刘庆才、洪淑芬、杨正英、向生媛、龙本华、彭克勤、谭维尧、冯杰、邓利华、吴仲良等26名集资参与人吸收资金共计2915000元。案发后，被告人向生光及同案犯邱某归还了集资参与人的部分本金并支付了部分利息。 2019年9月24日，民警在成都市龙泉驿区一居民小区内将被告人向生光抓获归案。被告人向生光到案后如实供述了其伙同邱某非法吸收公众存款的事实。 上述事实，被告人向生光在开庭审理过程中亦无异议，且有接受刑事案件登记表，立案决定书，传唤证，逮捕证，人口信息表，搜查笔录，辨认笔录及照片，公司设立登记资料，报纸复印件，非法吸收公众存款明细表，借条，自贡市公安局协助冻结财产通知书，刑事判决书，退赔收条，归案情况说明，认罪认罚具结书，证人张某、余某、黄某、邱某等人的证言，集资参与人唐勇珍、温胡珍、腾卓从、罗元英、刘凤华、袁晓华、罗麟华、刘庆才、洪淑芬、杨正英、向生媛、龙本华、彭克勤、谭维尧、冯杰、邓利华、吴仲良等人的陈述，被告人向生光的供述及辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的”之规定，被告人向生光伙同他人非法吸收数额巨大的公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关的指控成立。 依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪”之规定，被告人向生光伙同他人分工不同，共同非法吸收数额巨大的公众存款，扰乱金额秩序，属共同犯罪。 依照《中华人民共和国刑法》第二十七条“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚”之规定，被告人向生光在本案中起次要、辅助作用，系从犯。 依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款“犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚”之规定，被告人向生光如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条“犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理”之规定，被告人向生光签署认罪认罚具结书，自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。 依照《中华人民共和国刑法》第六十四条“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁物品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”之规定，责令被告人向生光将其非法吸收的资金未退赔部分2520032.62元向26名集资参与人进行退赔（附退赔表）。 被告人向生光辩解其吸收到资金后立即转给了邱建材，邱某如何操作其不知道，案发后，其支付了集资参与人的部分利息和本金，且其身患疾病，要求从轻处罚的意见，符合本案查明的事实及法律规定，本院予以采纳；对其他辩解意见不予采纳。 辩护人邹玉刚关于被告人向生光系从犯、应当从轻或者减轻处罚、自愿认罪认罚、身患疾病且年龄过大，建议对其减轻处罚的辩护意见，符合本案查明的事实及法律规定，本院予以采纳；对其他辩解意见，不予采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人向生光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2021年3月23日止。） 二、责令被告人向生光将其非法吸收的资金未退赔部分2520032.62元向26名集资参与人进行退赔（附退赔表）。 如不服本判决，自接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾享政 人民陪审员  刘晓琴 人民陪审员  罗枫萍 二〇二〇年一月十七日 法官 助理  江声华 书 记 员  闻 名 附：项生光非法吸收公众存款案退赔表（单位：元）                            序号                       集资参与人姓名                       借入             本金                       归还             本金                       支付             利息                       邱建材案退赔金 额                       本案退赔金额                       附注                               1                       刘凤华                       30000                                             2700                       2126.52                       25173.48                                                     2                       邱晓英                       50000                                             4500                       3544                       41956                                                     3                       刘德明             刘炼惠                       125000                       20000                       1500                       8568                       94932                       父女                               4                       徐普领                       300000                                             36250                       20544                       243206                                                     5                       邓利华                       20000                                             5400                       1137.26                       13462.74                                                     6                       刘淑芳                       80000                                             27800                       2336                       49864                                                     7                       冯 杰                       30000                                             13800   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             470000                       20000                       103900                       28517                       317583                                                     13                       吴仲良                       200000                                             63900                       10601                       125499                                                     14                       刘正群                       40000                                             9600                       2367.99                       28032.11                                                     15                       温胡珍                       100000                                             13200                       6761.23                       80038.77                                                     16                       周家琴                       60000                                             5400                       4253                       50347                                                     17                       龙木华                       40000                                             15000                       1947                       23053                                                     18                       袁晓华                       20000                                             5000                       1168.41                       13831.59                                                     19                       刘庆才                       370000                                             30000                       26484.07                       313515.93                                                     20                       罗麟华                       100000                                             11000                       6932.60                       82067.4                                                     21                       罗元英                       150000                                             28500                       9464.16                       112035.84                                                     22                       洪淑芳                       220000                                             36000                       14332.56                       169667.44                                                     23                       杨洪芬                       50000                                             3000                       3661.03                       43338.97                                                     24                       杨正英                       100000                                             9000                       7088.38                       83911.62                                                     25                       顾淑德                       200000                       30000                       60000                       8568.38                       101431.62                                                                                                                                                                   合计                       2520032.62