浙江省杭州市余杭区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0110刑初974号公诉机关浙江省杭州市余杭区人民检察院。被告人周巍，男，1985年10月26日生，汉族，大学本科文化程度，杭州十尃金艮投资管理有限公司股东，住杭州市西湖区。因本案于2018年8月20日被刑事拘留，同年9月19日被取保候审。辩护人蒋新、孙振亚（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江奇沁律师事务所律师。被告人周大树，男，1989年2月9日生，汉族，高中文化程度，杭州十尃金艮投资管理有限公司股东，住浙江省泰顺县。因本案于2018年8月20日被刑事拘留，同年9月19日被取保候审。辩护人徐力（杭州市余杭区法律援助中心指派），浙江诺力亚律师事务所律师。被告人马超，男，1989年5月25日生，汉族，大学文化程度，杭州十尃金艮投资管理有限公司股东，住杭州市上城区。因本案于2018年8月24日被刑事拘留，同年9月19日被取保候审。辩护人傅明明、黄凯云，浙**道律师事务所律师。杭州市余杭区人民检察院以杭余检公诉刑诉[2019]924号起诉书指控被告人周巍、周大树、马超犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市余杭区人民检察院指派检察员王慰出庭支持公诉。被告人周巍及其辩护人蒋新、被告人周大树及其辩护人徐力、被告人马超及其辩护人傅明明到庭参加诉讼。现已审理终结。杭州市余杭区人民检察院指控：2017年初，被告人周巍、周大树在杭州市余杭区注册成立杭州博银经济信息服务有限公司（后更名为杭州十尃金艮投资管理有限公司，以下简称“博银公司”）、杭州鸿齐资产管理有限公司（以下简称“鸿齐公司”），后被告人马超入股博银公司。被告人周巍、周大树、马超经商议，以博银公司名义搭建、运营“博银财富”P2P平台，作为线上业务吸收资金。2017年6月至10月间，“博银财富”P2P平台在未取得金融经营许可证的情况下进行相关金融活动，不定期发行“债权车”、“个人信誉贷”等标的，以12%-15%的年化收益率为回报，通过流量宝等网络平台向社会公众进行宣传，共吸收600余名注册用户资金合计人民币486万余元。2017年10月，“博银财富”P2P平台资金链断裂无法兑付，未兑付金额合计人民币161万余元。案发后，被告人周巍、周大树、马超经公安机关电话传唤到案。被告人周巍、周大树、马超的家属分别退出赃款60万元，共计人民币180万元。据以指控的证据有证人证言；微信聊天记录等书证；被告人的供述和辩解等。公诉机关认为：被告人周巍、周大树、马超的行为均已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，被告人周巍、周大树、马超均具有自首；退赃的处罚情节，且自审查起诉阶段起自愿认罪认罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款之规定惩处，建议判处被告人周巍、周大叔、马超有期徒刑二年六个月，并处罚金，可以适用缓刑。被告人周巍对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，（1）被告人周巍系自首；（2）被告人周巍积极退赃；（3）被告人周巍主观恶性、社会危害性较小，且系初犯、偶犯。综上，请求对被告人周巍减轻处罚，并适用缓刑。被告人周大树对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，被告人周大树具有自首情节，且积极退赃，请求对被告人周大树减轻处罚，并适用缓刑。被告人马超对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，（1）被告人马超系从犯；（2）被告人马超系自首；（3）被告人马超自愿认罪认罚；（4）被告人马超积极退赃。综上，请求对被告人马超免予刑事处罚。经审理查明：2017年初，被告人周巍、周大树在杭州市余杭区注册成立杭州博银经济信息服务有限公司（后更名为杭州十尃金艮投资管理有限公司，以下简称博银公司）、杭州鸿齐资产管理有限公司（以下简称鸿齐公司），后被告人马超入股博银公司。被告人周巍、周大树、马超经商议后，以博银公司名义搭建、运营“博银财富”P2P平台，作为线上业务吸收资金。2017年6月至10月间，被告人周巍、周大树、马超违反国家金融管理法律规定，在未经有关部门依法批准的情况下，通过流量宝等网络平台向社会公众进行宣传，以高回报、投资有奖励、承诺在一定期限内还本付息等为诱饵，不定期在“博银财富”P2P平台发行“债权车”、“个人信誉贷”等标的，吸引600余名投资人注册并充值投资，合计人民币486万余元。2017年10月，“博银财富”P2P平台因资金链断裂无法兑付，至案发，未兑付金额合计人民币161万余元。案发后，被告人周巍、周大树、马超均接公安机关电话通知到案，到案后如实供述了自己的主要罪行。被告人周巍、周大树、马超分别由亲属向杭州十尃金艮投资管理有限公司名下浙江杭州余杭农村商业银行20×××17账户退出人民币60万元，杭州市公安局余杭区分局冻结了该账户中的人民币180余万元。证明以上事实并经庭审质证的证据有：证人马某1、方某、徐某、袁某、孙某、张某1、贾某、李某、蒙某、吕某1、厉彦涛、史某、石某、张某2、唐某、吕某2、缪某、董某、吴某、宋某、夏某、褚某、符某、王某、陈某、马某2的证言；接受证据清单、身份证复印件、银行卡复印件、交易记录、短信截图、借款与服务合同、投资者登记表、报告、分期还款协议书、转账记录、谅解书、报案材料；接受证据清单、个人股权转让协议、银行交易明细、还款明细、借条、照片、转账凭证、线下业务相关资料、聊天记录、现金缴款单；调取证据通知书、清单、注册信息；扣押决定书、扣押笔录、扣押清单；电子证据检查笔录；微信截图；协助查询材料通知书、交易明细；博银财富资金流向图；协助冻结财产通知书（回执）；调取证据通知书、清单、收款情况表、付款情况表、收益人员情况表、损失人员情况表；审计报告；情况说明；户籍证明；抓获、破案经过；被告人周巍、周大树、马超的供述和辩解等。上述证据确实充分且相互印证，足以认定。本院认为，被告人周巍、周大树、马超违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人马超的辩护人提出被告人马超系从犯，经查，被告人马超与同伙分工合作，相互配合，共同实施了非法吸收公众存款的犯罪行为，与同伙地位、作用相当，不宜区分主从犯，上述辩护意见，本院不予采纳。被告人周巍、周大树、马超犯罪后自动投案，如实供述了自己的主要罪行，均系自首，依法均予以减轻处罚。被告人周巍、周大树、马超均退出违法所得，自审查起诉阶段起自愿认罪认罚，酌情予以从轻处罚，并对三被告人均适用缓刑。被告人周巍、周大树、马超的辩护人所提相关辩护意见，本院均予以采纳，但被告人周巍的辩护人所提被告人周巍主观恶性、社会危害性较小及被告人马超的辩护人请求对被告人马超免予刑事处罚的辩护意见，均与被告人所犯罪行不符，本院均不予采纳。公诉机关的情节认定、量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人周巍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人周大树犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。三、被告人马超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。四、杭州市公安局余杭区分局冻结的杭州十尃金艮投资管理有限公司名下浙江杭州余杭农村商业银行20×××17账户中的人民币1618723.95元，予以追缴，发还相关投资人（详见附表），扣划其中的人民币15万元，抵扣被告人周巍、周大树、马超的罚金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  汪 浩人民陪审员  沈建萍人民陪审员  闻慧琴二〇二〇年一月二十一日书 记 员  夏 菲?附表序号被害人发还金额（单位：元）伯桂增1418.80曹怀音2000.00曹佳干1000.00曹丽莎1000.00陈春英4972.00陈璀19848.00陈广华1000.00陈贵军1000.00陈洪娟12824.20陈惠君100.00陈洁珍28670.20陈金发7157.20陈立晶4448.80陈能平1000.00陈荣华1000.00陈树兵7944.00陈微3000.00陈为亮1000.00陈学毅46964.00陈雪琼1000.00程丽情1440.00程全弟1000.00仇爱梅1992.00崔雪纯992.00戴国瑾1000.00戴红梅1000.00戴雪梅1000.00邓建1000.00邓薇1000.00邓颖975.40丁天992.00丁伟887.60杜娟900.00杜敏4944.50段学各890.40鄂建铭3000.00范海生2950.60方华芝1000.00方前江900.00方某981.80费君900.00冯辉5631.40冯金妹100.00冯婷989.80付珍100.00高晗23243.20高家顺1000.00高少杰1000.00高翔1000.00葛雅锦1000.00谷兰100.00顾克勤2976.00关福影720.00郭秀红1000.00何柏良900.00何大海2500.00何亮1000.00何知林1000.00洪艳1000.00胡明900.00黄爱芬1000.00黄红英1000.00黄红珍1000.00黄佳2012.40黄伶仪881.60黄维发992.20黄勇1000.00贾成亮1000.00贾飞1000.00贾某38356.50贾新燕1000.00贾玉川1000.00菅雨成2.00江兰芳890.00姜承文1000.00姜文珍890.00蒋彬1000.00金桂山998.00金伟雄23655.60金旭安912.80金之海1000.00靳俐1000.00康二英1000.00寇东华900.00冷知982.00李爱军983.40李斌1977.10李丹丹992.00李德亮1000.00李海涛1000.00李汉菊39050.60李辉1000.00李惠3000.00李立阳1000.00李灵灵1000.00李玲玲1000.00李美香1000.00李明磊965.80李清华3922.35李某7132.00李瑞1000.00李生珍1000.00李世忠1000.00李维刚3000.00李伟峰992.00李文轩986.00李玉明900.00李悦梅1000.00李真12452.80厉彦涛8200.00梁启光1000.00梁天林3943.90廖书福1240.00廖小连50188.60林红文104073.40林添生1000.00凌珍环4920.80刘畅1000.00刘宏伟992.00刘宏志992.00刘计成1000.00刘灵芝7069.80刘娜1000.00刘佩旭1988.00刘伟芹992.00刘新隆14708.90刘鑫1000.00刘秀鲜992.00刘燕莉1000.00陆宏泉1000.00陆魁安1000.00路宏顺7911.60罗贤琨1000.00吕超凡1000.00吕德强3000.00吕某211835.80吕铭992.00吕婉玲1000.00吕某15000.00马碧华1000.00马春艳4851.30马某114400.00马少慈1000.00蒙某10491.00孟付强1000.00孟铁艳15772.91孟秀清1000.00缪彬1000.00缪凌星1000.00缪双刚1000.00缪双强1000.00南兵杰43431.00倪进翠700.00倪进生700.00牛乐乐990.00牛彦东992.00牛彦青1000.00欧阳曙煜4877.80彭静茹1000.00彭元煦17846.00齐吉泉100.00钱春江878.00乔小云992.00秦银宽1000.00庆光兵1800.00丘远1000.00戎立刚5391.00尚秀勇980.50沈石英1000.00石金钢992.00石金英992.00石磊3982.00石柳992.00石某39014.60史某31709.60史新平200.00舒勇1000.00司国杰10576.40宋根培1000.00宋晓琴1000.00宋玉珍1000.00宋志培1000.00宋忠鸿1000.00苏昌利49464.00苏丽娟7878.00孙传奇1000.00孙顶992.00孙国庆7071.60孙文力1000.00孙星星1000.00孙某6000.00孙杨29520.50孙影萍20898.00孙玉华3000.00孙元英1000.00孙圳900.00唐翠云1000.00唐某7891.21汪佳700.00汪涛700.00**2000.00王凤琼992.00王红霞4500.00王惠东6500.00王慧2.00王键1000.00王丽1000.00王凌9871.60王宁600.00王鹏1000.00王维娟2000.00王秀珍1000.00王岩1000.00王月芳7053.60王志平147022.00魏磊37306.00魏松松1000.00魏维光1000.00文仕勇2338.90吴斌1000.00吴春江1000.00吴慧900.00吴欧1000.00吴爽3000.00吴涛1000.00吴志华1000.00夏莉萍1000.00向胜利29276.00谢祠月992.00谢琼英1000.00谢沈花985.20谢伟1000.00谢友凤992.00徐杰7873.40徐靖1000.00徐凯1000.00徐唐银1000.00徐晓娟10000.00徐延2077.20徐杨扬10.00徐永杰1000.00许凯7071.60杨继敏1252.00杨建992.00杨建洪10040.00杨连军1000.00杨荣德992.00杨松4877.75杨松斌900.00杨松芹900.00杨宣宣900.00杨亚兰992.00杨允龙1000.00姚金水9768.90叶胜远1000.00易海波800.00尹洪美1000.00尹杰2000.00尹静1000.00尹帅1000.00于波100.00于倩981.80于晓珍4957.00俞红霞43428.00袁某22000.00岳锐700.00翟靖1000.00张彪1000.00张晨杰1000.00张景岐1000.00张军988.00张柯992.00张立成200.00张立填9871.60张良龙1000.00张良维1000.00张良炎1000.00张林金1000.00张培1000.00张荣立1000.00张某227674.20张书梁1000.00张素兰1000.00张太平1000.00张小红1000.00张晓霞1000.00张某121622.80张永涛1000.00张真真1000.00张正塔1000.00张志鹏992.00赵建勋3000.00赵立军1000.00赵立萍1000.00赵梅珍992.00赵书艳992.00赵小慧857.00赵兴江1000.00赵翊彤3000.00赵云1000.00赵占文1000.00郑庆伟3000.00郑智泉6862.00钟玲1000.00周晨1000.00周翠红41906.00周海芬889.80周加和1000.00周凯2000.00周威1000.00周志宽992.00朱蕾1000.00朱铨泮100.00朱伟瑞100.00朱银河989.80朱悦凌1000.00祝连开1000.00邹丙铎28890.00邹传发1000.00邹盼7078.53合计1618723.95