河北省安平县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀1125刑初87号公诉机关河北省安平县人民检察院。被告人任伟，男，1983年07月29日出生于河北省安平县，汉族，大专文化，经商，户籍所在地安平县，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日转逮捕。现羁押于安平县看守所。河北省安平县人民检察院以安检公诉刑诉[2019]78号起诉书指控被告人任伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。安平县人民检察院指派检察员闫新宽、代理检察员张涛出庭支持公诉，被告人任伟、证人乔某1到庭参加诉讼。在审理期间，安平县人民检察院补充侦查二次。现已审理终结。公诉机关指控，任某2成、任伟父子在2013年至2015年期间以企业发展需要资金周转为由累计向不特定人员59人非法吸收资金共计4018.5万元，被告人任伟将所吸收的资金，部分用于向集资参与人发放利息，部分以高息借与他人，任建成于2016年10月16日在河北省邯郸市南和县人民医院因病死亡。任某2成、任伟吸收公众存款具体情况如下：1、2014年1月至2014年7月，任某2成、任伟吸收闫某资金35万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金35万元，造成闫某实际经济损失16.7281万元。2、2015年3月，任某2成、任伟吸收张某1资金5万元，其中以任伟为借款人吸收资金5万元，造成张某1实际经济损失4.44万元。3、2015年3月，任某2成、任伟吸收郝某1资金4万元，其中以任伟为借款人吸收资金4万元，造成张某1实际经济损失3.4815万元。4、2015年1月至2015年3月，任某2成、任伟吸收王某3资金9万元，其中以任伟为借款人吸收资金9万元，造成王某3实际经济损失7.97万元。5、2015年3月，任某2成、任伟吸收赵某1资金5万元，其中以任伟为借款人吸收资金5万元，造成赵某1实际经济损失4.55万元，案发后，闫某用自己的钱替任伟偿还赵某14万元。6、2014年1月至2015年4月，任某2成、任伟吸收秦某1资金109.5万元，其中以任伟为借款人吸收13万元，以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金76.5万元，以任某2成单独为借款人吸收资金20万元，造成秦某1实际经济损失79.1734万元。7、2014年1月至2015年5月，任某2成、任伟吸收秦某2资金20万元，其中以任某2成单独为借款人吸收资金20万元，造成秦某2实际经济损失13.2万元。8、2014年4月至2014年10月，任某2成、任伟吸收王某4资金20万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金15万元，以任某2成单独为借款人吸收资金5万元，造成王某4实际经济损失14.2467万元。9、2014年7月至2015年3月，任某2成、任伟吸收许某资金20万元，其中以任某2成、任伟为共同借款人吸收资金10万元，以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金10万元，造成许某实际经济损失16.32万元。10、2014年12月，任某2成、任伟吸收周某1资金30万元，其中以任某2成、任伟为共同借款人吸收资金30万元，造成周某1实际经济损失24.78万元。11、2014年3月至2014年7月，任某2成、任伟吸收李某1资金60万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金60万元，造成李某1实际经济损失42.62万元。12、2014年至2015年，任某2成、任伟吸收赵某2资金3万元，吸收赵某2丈夫鲁某资金30万元，其中以任伟为借款人吸收赵某2资金3万元，造成赵某2实际经济损失2.76万元，以任某2成为借款人吸收鲁某资金30万元，造成鲁某实际经济损失28.86万元。13、2014年4月至2014年7月，任某2成、任伟吸收赵某3资金16.5万元，其中以任伟为借款人吸收资金11.5万元，以任某2成为借款人吸收资金5万元，造成赵某3实际经济损失13.6万元。14、2015年4月，任某2成、任伟吸收荀某资金6万元，其中以任伟为借款人吸收资金6万元，造成荀某实际损失5.112万元。15、2014年5月份，任某2成、任伟吸收赵某4资金15万元，其中以任伟为借款人吸收资金15万元，造成赵某4实际经济损失10.66万元。16、2014年5月至2015年3月，任某2成、任伟吸收王某5、王圆资金15万元，其中以任伟为借款人吸收资金5万元，以任某2成为借款人吸收资金10万元，造成王某5、王圆实际经济损失12.3034万元。17、2014年6月至2014年9月，任某2成、任伟吸收刘某2资金40万元，其中以任伟为借款人吸收资金20万元，以任伟、任某2成为共同借款人吸收资金20万元，造成刘某2实际经济损失29.8万元。18、2015年3月，任某2成、任伟吸收高某1资金20万元，其中以任伟、任某2成为共同借款人吸收资金20万元，造成高某1实际经济损失18.4万元。19、2014年9月，任某2成、任伟吸收刘某3资金9万元，其中以任伟为借款人吸收资金9万元，造成刘某3实际经济损失4.7883万元。20、2014年11月份，任某2成、任伟吸收何某1资金25万元，其中以任伟为借款人吸收资金25万元，造成何某1实际经济损失20.84万元。21、2013年8月份，任某2成、任伟吸收王某6资金60万元，其中以任伟为借款人吸收资金60万元，造成王某6实际经济损失31.2万元。22、2015年8月，任某2成、任伟吸收赵某5资金9万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金9万元，造成赵某5实际经济损失8.982万元。23、2014年6月至2015年8月，任某2成、任伟吸收肖某1资金100万元，其中以任伟为借款人吸收资金45万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金55万元，造成肖某1实际损失74.56万元。24、2015年1月，任某2成、任伟吸收肖某2资金60万元，其中以任某2成、任伟为共同借款人吸收资金60万元，造成肖某2实际损失52.1万元。25、2014年9月至2014年12月，任某2成、任伟吸收崔某3亮资金250万元，其中以任伟为借款人吸收资金250万元，造成崔某3亮实际损失165.75万元。26、2015年6月，任某2成、任伟吸收高某2资金97.5万元，其中以任伟为借款人吸收资金97.5万元，造成高某2实际损失95.21万元，任伟不能偿还其所欠高某2的集资款之后，任某2成将任伟的拔丝厂设备作价15万元抵账给了高某2，高某2最终损失80.21万元。27、2015年6月，任某2成、任伟吸收安某资金300万元，其中以任伟为借款人吸收资金300万元，造成安某实际损失220万元。28、2014年4月至2014年8月，任某2成、任伟吸收李某2资金75万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金35万元，以任某2成、任伟为借款人吸收资金40万元，造成李某2实际损失51.9368万元。29、2015年4月，任某2成、任伟吸收李某3资金15万元，其中以任伟为借款人吸收资金15万元，造成李某3实际损失13.68万元。30、2014年9月，任某2成、任伟吸收刘某5资金48万元，其中以任伟为借款人吸收资金48万元，造成刘某5实际损失38万元。31、2014年12月，任某2成、任伟吸收姚某资金5万元，其中以任伟、任某2成为共同借款人吸收资金5万元，造成姚某实际损失4.13万元。32、2014年3月，任某2成、任伟吸收张某2资金10万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金10万元，造成张某2实际经济损失6.7万元。33、2014年3月，任某2成、任伟吸收尤某2资金10万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金10万元，造成尤某2实际经济损失6.6万元。34、2014年8月，任某2成、任伟吸收陈某1资金6万元，其中以任伟为借款人吸收资金6万元，造成陈某1实际经济损失4.68万元。35、2014年6月至2015年6月，任某2成、任伟吸收崔某1资金100万元，其中以任伟为借款人吸收资金100万元，造成崔某1实际经济损失90.2533万元。36、2014年3月，任某2成、任伟吸收王某7资金20万元，其中以任伟为借款人吸收资金20万元，造成王某7实际经济损失15.2万元。37、2014年至2015年，任某2成、任伟吸收何某2资金28万元，其中以任某2成为借款人吸收资金28万元，造成何某2实际经济损失14.5万元，任某2成、任伟吸收何平资金30万元，其中以任某2成为借款人吸收资金30万元，造成何平实际经济损失24.6万元。38、2014年至2015年，任某2成、任伟吸收辛某2资金10万元，其中以任伟为借款人吸收资金10万元，造成辛某2实际经济损失8.88万元。39、2015年4月，任某2成、任伟吸收张某3资金10万元，其中以任某2成为借款人吸收资金10万元，造成张某3实际经济损失9.2万元。40、2015年2月至3月，任某2成、任伟吸收孙某1成资金470万元，其中以任伟为借款人吸收资金470万元，造成孙某1成实际经济损失470万元。41、2014年7月，任某2成、任伟吸收张某4资金6万元，其中以任伟为借款人吸收资金6万元，造成张某4实际经济损失4.44万元。42、2014年9月至2015年2月，任某2成、任伟吸收张某5资金30万元，其中以任伟、任某2成为借款人吸收资金5万元，以任某2成为借款人吸收资金25万元，造成张某5实际经济损失14.85万元。43、2015年8月，任某2成、任伟吸收孙某2资金5万元，其中以任某2成为借款人吸收资金5万元，造成孙某2实际经济损失5万元。44、2014年2月至2014年8月，任某2成、任伟吸收袁某1资金42万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金37万元，以任伟、任某2成共同为借款人吸收资金5万元，造成袁某1实际经济损失29.58万元。45、2014年4月，任某2成、任伟吸收高某5资金20万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金20万元，造成高幸云实际经济损失13.6万元。46、2014年4月至2015年2月，任某2成、任伟吸收赵某6资金75万元，其中以任伟为借款人吸收资金60万元，以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金15万元，造成赵某6实际经济损失59万元。47、2015年3月至2015年6月，任某2成、任伟吸收崔某2资金40万元，其中以任伟为借款人吸收资金40万元，造成崔某2实际经济损失37.04万元，在任伟不能偿还崔某2集资款项后，任伟将其名下的车牌号为京Ｍ×××××的宝马汽车以15万元的价格抵给了崔某2。48、2015年1月至2015年3月，任某2成、任伟吸收弓某1资金160万元，其中以任伟为借款人吸收资金160万元，造成弓某1实际经济损失126.4万元。49、2014年，任某2成、任伟吸收赵某7资金100万元，其中以任伟为借款人吸收资金100万元，造成赵某7实际经济损失38.7333元。50、2015年5月，任某2成、任伟吸收周某2资金60万元，其中以任伟为借款人吸收资金60万元，造成周某2实际经济损失60万元。51、2014年1月，任某2成、任伟吸收乔某2资金50万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金50万元，造成乔某2实际经济损失32.75万元。52、2014年4月，任某2成、任伟吸收吴某1资金10万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金10万元，造成吴某1实际经济损失6.8万元。53、2014年4月，任某2成、任伟吸收申某荣资金10万元，其中以任某2成为借款人、任伟为担保人吸收资金10万元，造成申某荣实际经济损失6.8万元。54、2015年1月，任某2成、任伟吸收杜某1资金50万元，其中以任某2成、任伟共同为借款人吸收资金50万元，造成杜某1实际经济损失41.4567元。55、2013年8月，任某2成、任伟吸收李会增资金100万元，其中以任伟为借款人、任某2成为担保人吸收资金100万元，造成李会增经济损失67万元。56、2012年10月至2015年1月，任某2成、任伟吸收乔某1资金1050万元，其中以任伟为借款人吸收资金1050万元，造成乔某1实际经济损失752.725万元。上述事实，公诉机关提供了相关的证据材料，认为被告人任伟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，提请本院追究其刑事责任，并建议对其判处四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。被告人任伟对公诉机关的指控有异议，自愿认罪，同时辩称，其伙同父亲确实吸收了公众存款，但均已支付过数额不等的利息；其与乔某1是合作关系，共同吸收了部分公众存款，并以高息向他人出借，赚取利息差。经审理查明，2013年至2015年期间，被告人任伟伙同其父亲任建成（2016年10月16日在河北省邯郸市南和县人民医院因病死亡）以企业发展需要资金周转名义，向集资参与人闫某、张某1等人（除乔某1之外）许以高额利息和利润回报，通过签订《借款协议》的形式，非法吸收公众存款，累计向不特定集资参与人58人非法吸收资金共计29834990元。被告人任伟将所吸收的资金，部分用于向集资参与人发放利息，部分以高息借与他人。2015年9月份，因无法归还利息及本金，任伟、任某2成潜逃，造成集资参与人22547452元本金未归还。另查明，案发后，被告人任伟被上网追逃后，主动到公安机关投案。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实：（1）受案登记表、立案决定书、发破案经过及上网追逃表，证实本案案发、侦破以及被告人任伟上网追逃后主动到案的情况。（2）证人付某证言，证实其系威尔公司会计，负责报税，偶尔帮任某2成、任伟写借款借条，平时多数由另一会计“小羽”（闫某）写。付某与“小羽”使用网银向他人支付利息或本金。（3）证人任某1证言，证实其父亲任某2成、弟弟任伟在平时闲聊时说过，他们借着其他人的钱。2015年9月，他们还不了借款，就躲起来了。其和赵某2认识，她把钱借给了父亲任某2成。（4）证人王某1、任某1、辛某1、刁某、王某2、刘某1等人证言、辨认笔录及照片、火化证、缴款书、死亡医学证明、死亡医学证明书、抢救记录等，证实任某2成于2016年10月16日经抢救无效死亡，尸体在邢台市南和县火葬场火化。（5）证人闫某证言及其提供的借款凭证等，证实闫某曾是河北威尔网业制造有限公司（以下简称威尔公司）会计，公司原来的法定代表人是任某2成，后来变更为任伟。其负责记录任伟、任某2成借、还款账目以及使用网银给人们支付利息。威尔公司的POS机，主要用于任伟、任某2成借别人钱时刷卡。他们二人说亲戚朋友有钱可以存，月息2%。王某3、郝某1、张某7、赵某1为了挣利息，通过其借给过任伟、任某2成钱。赵某1出借5万元，其替任伟还了赵某14万元。为了挣利息，从2014年1月9日开始，闫某分四次将钱借给了他们父子，共35万元，借款月息2.3%。2015年5月11日归还过7万元。支付利息112719元，实际损失167281元。（6）证人张某1、郝某1证言及张某1提供的借款凭证等，证实张某1外甥女郝某1听闫某说，任伟向人们借钱，按时支付利息。2015年3月份，张某1为了挣利息，把5万元钱转到了郝某1丈夫闫少凯的工行卡上，闫少凯通过闫某在任伟公司POS机上刷的卡，任伟出具了借款凭证，由闫某转交。利息都打到郝某1的银行卡上。支付利息5600元，实际损失44400元。（7）证人郝某1证言及其提供的银行交易明细、借款凭证等，证实郝某1通过闫某借给了任伟4万元，任伟出具了借款凭证。支付利息5185元，实际损失34815元。（8）证人王某3证言及其提供的银行交易明细、借款凭证等，证实王某3通过外甥女闫某借给了任伟9万元，任伟出具了借款凭证。支付利息1.03万元，实际损失7.97万元。（9）证人赵某1、闫某证言及闫某提供的借款凭证等，证实赵某1通过同村的耿艳华介绍，借给威尔公司钱。耿艳华外甥女闫某是威尔公司会计。赵某1借给了任伟5万元，借款凭证在闫某处。支付过5个月利息，共计4500元，闫某分几次还给了赵某14万元。（10）证人秦某1证言及其提供的情况说明、借款凭证、转账凭证、银行卡转账记录等，证实秦某1不认识任某2成和任伟，但和任某2成的会计吴某2认识。2014年1月份，吴某2称威尔公司因扩大生产，资金紧张，让人们存钱，月息2%，资金不会有问题。秦某1和吴某2还到公司院内，看到很多机器正在生产经营。从2014年1月8日到2015年9月5日，先后借给任伟、任某2成五次钱，共计109.5万元，均通过银行转账。支付利息30.3266万元，实际损失79.1734万元。（11）证人秦某2证言及其提供的借款凭证件、借款合同、吴某2情况说明、银行卡交易明细等，证实秦某2不认识任某2成，但和他公司原来的员工吴某2认识，通过吴某2知道任某2成向人们借钱，用来扩大生产，并支付较高利息，无风险。秦某2多次借给了任某2成共计35万，其中只有20万元有借款凭证，月息2%，利息支付到2015年8月份，实际损失12.0867万元。（12）证人王某4证言及其提供的借款凭证、借款合同、银行卡交易明细等，证实王某4和丈夫王喜开通过姐夫秦某2，借给任某2成、任伟共计20万元。支付利息57533元，实际损失142467元。（13）证人许某证言及其提供的借款凭证、银行卡交易明细等，证实2014年，在一次吃饭时，任某2成让把钱借给他，承诺月息2%，每月月初支付；如果用钱提前通知。许某觉得任某2成有公司，经济实力应该不错，就同意了借钱。2014年7月17日和2015年3月4日，其两次到威尔公司，分别出借10万元，均出具了借款凭证。支付利息3.68万元，实际损失16.32万元。（14）证人周某1、许某证言及周某1提供的借款凭证、银行交易明细等，证实2014年冬天，周某1通过许某得知，任伟、任某2成向人们借款并支付利息。周某1在威尔公司POS机上刷了30万元，任伟出具了借款凭证，但之间没有生意往来。支付利息5.22万元，实际损失24.78万元。（15）证人李某1证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实2014年正月，李某1丈夫孙**和任某2成认识，任某2成说，公司用钱，有闲钱可以放在他那，支付2%利息。李某1分两次借给任某2成共计60万元。支付利息17.38万元，实际损失42.62万元。（16）证人赵某2证言及其提供的借款凭证、银行卡交易明细等，证实赵某2和丈夫鲁某通过任某2成的女儿任某1借给了任某2成、任伟钱，其中，以鲁某名义出借30万元，支付利息1.14万元，实际损失28.86万元；以赵某2名义出借3万元，支付利息2400元，任某1已替任伟归还3万元。妹妹赵某4、赵某3通过赵某2介绍也借给了任伟、任某2成钱，并共同到威尔公司POS机刷卡。（17）证人赵某3证言及其提供的借款凭证等，证实2014年，妹妹赵某2通过赵某3把钱借给了任伟。赵某3分三次借给任伟共计16.5万元，出具了借条。支付利息2.8万余元，实际损失13.6万元。（18）证人荀某、赵某3证言及荀某提供的借款凭证等，证实荀某和赵某3是同事，赵某3说她在任伟那里放钱给利息，比较可靠。2015年1月18日，荀某在任伟的POS机上刷了6万元。实际损失5.112万元。（19）证人赵某4证言及其提供的借款凭证、银行卡交易明细等，证实赵某4通过姐姐赵某2两次借给任伟15万元，任伟承诺支付月息2%。支付利息5.1万元，实际损失9.9万元。（20）证人王某5证言及其提供的借款凭证、银行卡交易明细等，证实王某5与任某2成同村，听说任某2成、任伟找人借钱并支付利息。2014年5月19日，王某5到威尔公司将5万元借给了任伟，月息2%；2015年3月6日，王某5和妻子王圆又到了威尔公司，将10万元借给了任某2成，月息2%。支付利息26966元，实际损失123034元。（21）证人刘某2的证言及其提供的借款凭证、银行卡交易明细等证明：2014年6月份，任伟给其打电话，称做生意资金不够，借其借钱并支付利息。2014年6月15日，其借给任伟20万元；2014年9月15日，其主动借给任伟、任某2成20万元，在威尔公司的POS机上刷的卡。支付利息10.2万元，实际损失29.8万元。（22）证人高某1证言及其提供的借款凭证、银行卡交易明细等，证实高某1与任某2成是同学，把钱借给任某2成后才认识的任伟，月息2%。借款凭证是任某2成、任伟签的字。2015年3月27日，在任伟的威尔公司刷的POS机20万元。支付利息1.6万元，实际损失18.4万元。（23）证人刘某3证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实刘某3和任伟是亲戚，2014年5月份，任伟找刘某3借钱，并承诺按月息2%支付利息。2014年5月14日，借给任伟9万元。2015年4月，因买车要回本金2万元。支付利息22117元，实际损失47883元。（24）证人何某1、刘某4证言及其何某1提供的借款凭证、银行交易明细等，证实听说任伟向人们借钱并支付利息，何某1就让刘某4帮忙联系的任伟，借给任伟25万元，年息20%。支付利息41600元，实际损失208400元。（25）证人王某6证言及其提供的借款凭证等，证实任伟给王某6打电话，借钱买盘条，按月息2%支付利息，2013年8月10日，在任伟办公室刷了40万元，出借现金20万元。支付利息28.8万元，经济损失31.2万元。（26）证人赵某5证言及其提供的借款凭证等，证实2015年8月份，赵某5找到任某2成的会计小巧，借给任伟9万元。支付利息180元，经济损失89820元。（27）证人肖某1证言及其提供的借款凭证、情况说明、银行交易明细等，证实肖某1和任某2成都是安平县丝网协会成员，和任伟早就认识。平时闲聊时，任伟说，如果有钱可以放在他那，并按2.4%支付利息。从2014年6月份开始，肖某1分七次借给任伟、任某2成100万元，通过银行转账或者刷任伟公司POS机转过去的。支付利息355760元，实际损失644240元。（28）证人肖某2、肖某1证言及肖某2提供的借款凭证、情况说明、银行交易明细等，证实肖某2和任伟、任某2成不认识，通过老乡肖某1向某、任某2成借的钱。2015年1月初，听说任伟、任某2成有实力，向人们借钱并支付较高利息，无风险。2015年1月3日，肖某2到威尔公司，在POS机上刷卡60万元，还出具了借款凭证。支付利息7.9万元，实际损失52.1万元。（29）证人崔某3亮证言及其提供的借款协议书、银行卡交易明细等，证实从2012年认识任伟以后，任伟就多次向崔某3亮借钱，但都还了。2014年8月份，任伟找崔某3亮借钱买地，约定月息2.5%。2014年9月24日，崔某3亮借给任伟250万元，签订了第一份借款协议书。2014年12月24日，因有10万元利息未支付，任伟将10万元利息当作本金，又重新签订了一份借款协议书，数额为260万元，并加注了“于2014年12月24日借崔某3亮10万元，共合计欠260万元，任伟”这句话。2015年6月8日，任伟归还本金48万元。支付利息46.25万元，实际损失155.75万元。（30）证人高某2证言及其提供的借据、户口页复印件、银行交易明细等，证实2015年3月左右，任伟以买盘条、按月息2.5%支付利息的理由向高某2借钱，2015年5月14日，任伟向高某2借款100万元。高某2通过儿子高某4鹏银行卡于2015年6月15日、16日分两次转给任伟97.5万元，预扣一个月2.5万元利息。除此外，支付利息2.29万元。2016年，任某2成将任伟其公司里的3台拔丝厂抵账15万元，实际损失80.21万元。（31）证人安某证言及其提供的借款凭证、银行交易记录、银行承兑汇票等，证实2015年6月份，安某通过朋友弓某2将200万元的银行承兑汇票借给任伟；2015年6月18日，安某通过银行转账借给了任伟100万元，弓某2为担保人，任伟出具了借款凭证。截止到2015年9月2日，任伟陆续归还本金80万元。实际损失220万元。（32）证人李某2证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实李某2在威尔公司院内租房做生意，认识了任某2成、任伟。任某2成、任伟向租户说，谁有钱可以放在他们那，越多越好，他们要用钱做生意、帮人倒贷，并保证按月息2%支付利息。李某2分五次借给了任某2成、任伟120万元，均出具了借条，之后归还过本金45万元，并重新出具了新的借款凭证。支付利息230632元，实际损失519368元。（33）证人李某3证言及其提供的欠条、银行交易明细等，证实2015年初，李某3听说威尔公司的任某2成、任伟向人们借钱并支付利息。2015年4月2日，李某3为了挣利息，将一张15万元承兑汇票借给了任伟，出具了欠条。自2015年6月至9月，支付利息1.32万元，实际损失13.68万元。（34）证人刘某5、杨某证言及刘某5提供的借款合同、借条、工商银行电子回单等，证实2014年9月，刘某5通过其外甥女杨某介绍认识的任伟，月息4%的利息，刘某5将钱借给了任伟。2014年9月10日，刘某5通过工商银行转给任伟48万元，任伟出具了一张50万元的借条，担保人邱某1，借款方式是打卡48万元和现金2万元，现金2万元是双方约定的一个月利息，还款日期一个月。支付利息10万元，实际损失38万元。（35）证人姚某、尤某1、王某5证言及其姚某提供的借款凭证、银行交易明细等，证实2014年12月，姚某听说任某2成、任伟向人们借钱并支付利息。2014年12月9日，姚某将其姨家儿子王某5领到威尔公司，借给任某2成5万元，每月支付利息1000元，并出具了借条。支付利息8700元，实际损失41300元。（36）证人张某2证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实2014年3月16日，张某2通过他人介绍，借给了任某2成、任伟10万元，并按月息2%支付利息，签订了借款协议书。支付利息3.3万元，实际损失6.7万元。（37）证人尤某2证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实尤某2和任某2成早就认识，任某2成说，他做买卖需要用钱，如果有钱可以借给他，并按月息2%支付利息。2014年3月22日，尤某2用妻子李艳品的农行卡分两笔转账给对方，共计10万元。支付利息3.46万元，实际损失6.54万元。（38）证人陈某1证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实陈某1不认识任伟，但听崔某2说，他盟兄弟任伟向人们借钱，按时支付利息。2014年8月23日，陈某1通过崔某2借给了任伟6万元。自2014年9月24日至2015年3月5日，支付利息1.32万元，实际损失4.68万元。（39）证人崔某1证言及其提供的崔大水身份证复印件、借款凭证、银行交易明细等，证实崔某1哥哥崔某2和任伟是盟兄弟，他们吃饭聊天时，任伟说他需要用钱，如果手里有钱可以借给他，按月息2%支付利息。2014年6月15日，崔某1用农行卡在威尔公司的POS机上刷了20万元；2015年6月1日，崔某1又用父亲崔大水的邮政储蓄银行卡在威尔公司的POS机上刷了88万元，其中有8万元是崔某2借给任伟的。任伟分别出具了借款凭证。支付利息97467元，实际损失900533元。（40）证人王某7、王某8证言及王某7提供的借款凭证、工商银行个人业务凭证、银行交易明细等，证实王某7通过王松（王某8）把钱借给的任伟。2014年3月18日，王某7在银行柜台上转给了任伟20万元，任伟出具了借款凭证。2015年3月18日，任伟又倒过1次借款凭证。支付利息4.8万元，实际损失15.2万元。（41）证人何某2证言及其提供的借款凭证（包括为何平出具）等，证实何某2与任某2成早就认识，任某2成向何某2借钱并承诺支付利息。何某2借给任某2成28万元，何某2妹妹何平借给任某2成30万元。向何某2支付利息13.5万元，实际损失14.5万元；向何平支付利息5.4万元，实际损失24.6万元。（42）证人辛某2证言及其提供的借款凭证、公民身份号码更正说明、辛某3银行交易明细等，证实辛某2与任伟是亲戚。2014年开始，就借给过任伟钱，期间归还过一部分，截止到2015年4月30日，还剩余6万元，任伟又重新打的借条。2015年5月7日，又借给了任伟4万元。支付利息1.12万元，实际损失8.88万元。（43）证人张某3证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实张某3听任某2成的女儿任某1说，有闲钱可以放在任某2成那，比存在银行利息高，月息2%。2015年4月30日，张某3用民生银行卡在任伟的办公室里刷了10万元，任某2成出具了借条。任某2成和任伟是一起的，是通过任伟支付的利息。支付利息0.95万元，实际损失9.05万元。（44）证人孙某1成证言及其提供的借款协议、借据、银行卡交易明细、账本复印件等，证实孙某1成与任伟是朋友，在生意上有往来。任伟多次向其借钱，并按月息3%支付利息。从2014年3月开始，孙某1成陆续借给任伟钱，期间有借有还。2015年，任伟说他要倒贷款，借其四张承兑汇票共470万元，分别出具了三张借据和一张借款协议。任伟承诺按月息1%支付利息，但并未支付，实际损失470万元。（45）证人张某4证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实张某4和任伟的姐姐任某1认识，通过任某1知道任伟向他人借钱。2014年7月，张某4到威尔公司将6万元现金借给任伟，任伟出具了借条，月息2%。支付利息1.56万元，实际损失4.44万元。（46）证人张某5、张某4证言及张某5提供的借款凭证、银行卡复印件、银行交易明细等，证实张某5通过妹妹张某4将钱借给的任某2成、任伟，月息2%，共30万元，2015年6月30日支取了10万元。支付利息5.15万元，实际损失14.85万元。（47）证人孙某2证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实孙某2曾在威尔公司做业务员。2015年8月，孙某2通过POS机刷卡借给任某2成5万元，月息2%，出具了借条。没有支付过利息，实际损失5万元。（48）证人袁某1证言及其提供的借款凭证、欠条等，证实袁某1通过父亲袁某2知道任某2成、任伟向人们借钱，并支付利息。袁某1多次借给任伟共计42万元，其中有现金也有转账。支付利息12.42万元，实际损失29.58万元。（49）证人赵某6证言及其提供的借款凭证、高某5的身份证复印件及委托书、转款凭证等，证实赵某6与任伟、任某2成并不认识，是通过赵某6丈夫袁某2认识并联系借钱的。赵某6多次借给任某2成、任伟共计75万元，月息2%。支付利息16万元，实际损失59万元。赵某6告诉了母亲高某5，高某5通过赵某6借给任某2成、任伟20万元，月息2%。支付给高某5利息6.4万元，实际损失13.6万元。（50）证人崔某2、崔某1证言及崔某2提供的借款凭证、汽车抵押借款合同、银行交易记录等，证实崔某2和任伟是盟兄弟，关系挺好。崔某2分两次借给了任伟40万元，月息2%。部分利息支付到崔某2本人银行卡和崔某1银行卡上。支付利息2.96万元。因未能还款，任伟将其名下的车牌号为京Ｍ×××××的宝马汽车以15万元的价格抵给了崔某2，实际损失22.04万元。（51）证人弓某1证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实弓某1和任伟是朋友，任伟称要倒贷款借了160万元。通过妻子任怡静的中行卡转给的任伟。2015年4月，还过30万元本金。支付利息3.6万元，实际损失126.4万元。（52）证人赵某7的证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实赵某7和任伟是朋友，任伟说如果手里有闲钱可以放在他那，并支付利息。2014年陆续开始借给任伟钱，到2014年10月份，任伟欠50万元。2014年10月5日又借给任伟50万元，凑了100万元，任伟写了一份借款协议书。2015年，任伟归还了50万元本金，2014年10月之前给付的利息记不清了，之后收到过利息11.2667万元，实际损失38.7333万元。（53）证人周某2证言及其提供的周某3的身份证复印件、借款合同、协议书、中国工商银行的电子银行回单等，证实周某2和任伟早就认识，任伟说公司周转需要用钱，提出提供抵押物借钱，并按月息3%支付利息。周某2借了周某360万元，由周某3直接转给的任伟。当时签了一份借款合同，约定以一辆宝马车、一辆尚酷车和一辆奔驰车为抵押物。后来，双方又补签了三份协议书，将这三辆车分别以20万元的价格出卖给周某2，没有支付过利息，也不知道这三辆车在哪。（54）证人乔某2证言及其提供的借款凭证、转款记录复印件，银行卡复印件等，证实乔某2和任伟、任某2成同村。任某2成说，他做生意需要资金，要借钱，并支付利息。乔某2借给了任某2成50万元，任伟在场。2014年1月7日，其转给任某2成45万元，同日又去的威尔公司POS机上刷了49990元。支付利息17.25万元，实际损失32.749万元。（55）证人吴某1、袁某1证言及吴某1提供的借款凭证、等，证实吴某1通过丈夫袁某1知道的任伟向他人借钱，便通过袁某1的卡转到任伟卡上10万元，任伟出具了借款凭证，月息2%。支付利息3.2万元，实际损失6.8万元。（56）证人袁某2证言及其提供的申某荣借款凭证等，证实袁某2母亲申某荣通过袁某2借给任某2成、任伟10万元，申某荣去世了，代为报案。2014年4月23日，转入任伟建设银行卡10万元。支付利息3.2万元，实际损失6.8万元。（57）证人杜某1证言及其提供的借款凭证、电子银行业务回单、银行交易明细等，证实杜某1和任伟是初中同学，通过任伟认识的任某2成。2015年1月份，任伟说，他公司资金紧张，需要钱，并承诺月息2.2%。杜某1通过朋友孟某的安平县丰润丝网厂借给了任某2成、任伟147万元，之后任某2成、任伟已归还本金97万元，剩余50万元，任伟和任某2成出具了借条。支付利息85433元，实际损失414567元。（58）李会增证言及其提供的借款凭证、银行交易明细等，证实李会增认识任某2成，李会增儿子李健和任伟关系不错。任伟对李健说，流动资金不够，需要借钱并支付利息。李会增借给任伟100万元，年息15%，通过女儿李倩银行卡转给任伟提供的刘某3的银行卡上，出具了借条。支付利息33万元，实际损失67万元。（59）证人闫某证言，证实闫某认识乔某1，原来经常去威尔公司找任伟、任某2成，但不清楚是否与任伟合伙放款挣利息。（60）证人刘某3证言，证实刘某3和任伟、乔某1是一个村的，和任伟是亲戚。不清楚乔某1和任伟是否合作放款。（61）证人付某证言，证实其在威尔公司当会计，有人把钱借给任某2成、任伟时，任某2成、任伟有时会让其写借款凭证和欠条。任伟和任某2成是否跟别人合伙向外放钱不清楚。（62）证人张某6证言及其提供的借款协议书以及银行借款回单等，证实其系任伟妻子，但从未管过任伟、任某2成生意上的事。赵某8、邱峰峰、邱某1这三人和任伟之间存在经济往来。家中有上述三人向某借款出具的借条及借款协议书。（63）证人赵某8证言，证实其借过任某2成、任伟的钱，支付利息3%-4%。（64）证人胡某证言，证实赵某8借任伟的钱倒过贷款，其系担保人。（65）证人邱某1证言，证实2014年年初，其借过任伟两次钱，一次100万元，一次80万元。（66）证人宋某证言，证实赵某8借过任伟50万元，其系担保人。（67）证人邱某2证言，证实邱峰峰欠人们钱，挺多人找他，但都找不到。（68）证人邱某3证言，证实其系邱峰峰父亲，不知道邱峰峰在哪。（69）证人乔某1证言及其提供的借款情况说明、转账凭单、借款协议书、借款单等，证实乔某1与任伟、任某2成同村。从2012年10月份开始，乔某1陆续借给过任伟、任某2成250万元，按月息1.03%计算利息，2014年7月2日，有借款单250万元。从2014年下半年开始，乔某1又多次借给任伟、任某2成钱，至2015年1月1日共计1200万元，有借款协议书，月息2.5%至3%不等。至2015年5月9日，任伟偿还本金400万元，也支付过利息。任伟曾经和乔某1谈过关于合伙放款的事，还签了一份协议（未提供），但没有真正共同实施过。乔某1姐夫李某4曾到威尔公司待过约两个月，让他盯着帮要任伟钱。乔某1经营的公司和威尔公司之间也有经济往来。（70）证人李某4证言及银行交易明细，证实乔某1系其姐夫，任伟欠乔某1钱，不清楚任伟与乔某1是否共同向外放款。2014年年底，乔某1让其到任伟公司，任伟什么时候有钱了就告诉乔某1。其与任伟之间没有经济来往，2014年9月26日任伟转给李某45万元，记不清楚是什么情况。（71）证人乔某1的出庭证言及其提交的河北省安平县人民法院（2016）冀1125民初1901号民事判决书，证实乔某1与任伟同村，二人从未共同向外放款，且民间借贷纠纷已经法院判决，到公安报案时未说明该情况；本案与其无关。（72）被告人任伟的供述与辩解证明：2006年，任伟和其父亲经营威尔公司，其经营公司时有800万元资金缺口，为了维持公司运转，一般以月息2%-3%开始向他人借钱，但后来因为还不起所借钱款利息，就将部分钱款向外高息放款。借款凭证上写的是用于公司的经营，扩大生产。最初，确实将部分借款用于了公司经营，但因需要支付的利息太多，资金缺口太大，其就开始高息放款，以弥补支付借款利息亏空，公司经营状况也越来越差。2015年10月份，其因欠别人钱太多，就不再经营威尔公司并离开了安平。借款人有其和父亲的亲朋好友，也有通过公司员工联系的其父亲。任伟和其父亲没有向他人宣传过借钱之事，且部分人是主动找他们出借的。所有借款最终均由任伟支配，借款协议上大部分签的是任伟和任某2成，俩人签借款人和担保人。威尔公司POS机绑定的是任伟名下民生银行卡，有部分到公司刷POS机，也有银行转账和现金，利息按约定一直支付到2015年9月份。任伟高息将钱借给了邱峰峰、邱某1和赵某8。现在任伟名下没有任何财产，之前的财产都用于还账了。其名下的京Ｍ×××××宝马车顶账给崔某2，大众尚酷车找不到了，其妻子张某6名下的奔驰车冀Ａ×××××由任某2成顶账了。最初，任伟借过乔某1150万元用于公司资金周转。从2014年，任伟开始向外放款并收取利息，乔某1知道后，就想跟任伟合伙对外放款挣利息，并主动把他放在任伟处。如果有人借钱，就由任伟和乔某1共同商量，借出的金额、时间、担保人或抵押物以及按多少利率借出。商量好后，任伟负责向对方转账，乔某1安排他姐夫记账，借出的利息由任伟催收，所挣利息扣除乔某1姐夫工资后，由任伟和乔某1平分。2015年，乔某1不想合伙向外放钱后，要求将钱撤出，因任伟没那么多钱，就向乔某1出具了1000多万元的欠条，但2015年5月至9月期间，任伟归还过乔某1应该有100多万元。（73）任某2成名下银行卡、任伟名下银行卡交易明细，证实上述银行卡交易流水情况。（74）户籍证明信及在逃人员登记撤销表，证实任伟的身份情况及于2017年12月7日被刑事拘留上网追逃的事实。本院认为，被告人任伟违反国家有关规定，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱了国家的金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人经上网追逃后主动到案并如实供述犯罪事实，可认定为自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人提出其与乔某1是合作关系，公诉机关指控的该项事实，并非非法吸收公众存款。经查，乔某1与被告人任伟之间的民间借贷纠纷在本案立案前已由本院民事审判庭出具判决书，且现有证据间存在矛盾，公诉机关指控被告人任伟非法吸收集资人乔某1的事实不清、证据不足，本院不予支持。被告人的犯罪数额应予扣减，应为29834990元。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人任伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2023年4月19日止。罚金于判决书生效后十日内缴纳）。二、责令被告人任伟退赔集资参与人经济损失（详见参与人员名单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕西连人民陪审员  乔建磊人民陪审员  王会铭二〇二〇年一月二十一日书 记 员  范熙雨