江西省抚州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣10刑终284号原公诉机关乐安县人民检察院。上诉人（原审被告人）黄某，男，1990年lO月1日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，高中文化，无业，家住抚州市。2017年5月18日因犯故意伤害罪被判处有期徒刑十一个月（2017年7月2日刑满释放）；2018年6月9日因涉嫌犯敲诈勒索罪被逮捕。现羁押于乐安县看守所。辩护人丁国锋，江西衡业律师事务所律师。上诉人（原审被告人）席某某，绰号“晶晶”，女，1992年8月19日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，高中文化，无业，家住抚州市。2018年3月22日因涉嫌犯敲诈勒索罪被决定取保候审；同年8月1日被决定取保候审；2019年3月6日被决定取保候审，同年5月17日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。辩护人谢进，江西利群律师事务所律师。上诉人（原审被告人）杨某，绰号“卷毛”，男，l998年12月23日出生于抚州市临川区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2018年3月24日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。辩护人于德辉，江西抚仁律师事务所律师。上诉人（原审被告人）周某某，男，1986年8月7日出生于抚州市临川区，公民身份号码，汉族，高中文化，无业，家住抚州市。2016年11月17日因犯危险驾驶罪被判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币2万元，因在该判决确定前又犯容留他人吸毒罪于2017年3月1日被撤销缓刑，合并执行有期徒刑八个月，并处罚金25000元（2017年7月25日刑满释放）。2017年12月15日因涉嫌犯敲诈勒索罪被批准逮捕，2018年4月27日向福州市连江县公安局投案，同日被寄押在连江县看守所，次日被逮捕。现羁押于崇仁县看守所。辩护人李苏华，江西三松律师事务所律师。辩护人吴海兵，江西三松律师事务所律师。上诉人（原审被告人）黄某某，绰号“阿明”，男，1990年5月12日出生于江西省全南县，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住赣州市。2009年4月14日因犯故意伤害罪被判处有期徒刑一年，缓刑一年；2018年5月21日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。指定辩护人冯三荣，江西赣东律师事务所律师。上诉人（原审被告人）周某，绰号“涛涛”、“精忠报国”，男，1990年6月17日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2018年3月28日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。辩护人周庆喜，江西抚仁律师事务所律师。上诉人（原审被告人）孔某某，男，1993年2月17日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2018年6月23日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年7月25日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。辩护人邱亮光，江西民鉴律师事务所律师。上诉人（原审被告人）刘某某，绰号“星子”，男，1997年6月7日出生于抚州市临川区，公民身份号码，汉族，高中文化，无业，家住抚州市。2018年3月28日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。辩护人王梦茜，江西三松（乐安）律师事务所律师。上诉人（原审被告人）欧某某，男，1990年10月28日出生于江西省南城县，公民身份号码，汉族，大学文化，无业，家住南城县。2018年5月22日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。指定辩护人张海燕，江西衡业律师事务所律师。上诉人（原审被告人）钟某，绰号“攀仔”，男，l998年5月4日出生于抚州市临川区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2018年3月28日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于崇仁县看守所。指定辩护人万秀芬，江西三松律师事务所律师。上诉人（原审被告人）姜某某，绰号“龅牙”，男，1998年5月16日出生于抚州市临川区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2018年4月2日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同月28日被逮捕；同年8月9日被决定取保候审；2019年3月6日被决定取保候审，同年6月28日被决定逮捕，同年7月9日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。辩护人廖志华，江西衡业律师事务所律师。辩护人刘佳玲，江西衡业律师事务所律师。上诉人（原审被告人）周某某，男，1990年5月23日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2018年4月15日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。辩护人陈茹，江西三松律师事务所律师。上诉人（原审被告人）邵某某，曾用名黄某某4，男，1983年7月10日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2018年4月12日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现羁押于乐安县看守所。辩护人曾勤荣，江西论研律师事务所律师。上诉人（原审被告人）刘某某，绰号“思豪”，男，1997年2月6日出生于抚州市临川区，公民身份号码，汉族，高中文化，无业，家住抚州市。2018年3月29日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。辩护人周新华，江西三松律师事务所律师。辩护人陈功，江西三松律师事务所律师实习律师。上诉人（原审被告人）汪某某，男，1997年7月12日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，大专文化，无业，家住抚州市。2017年11月9日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年12月15日被决定取保候审；2018年8月1日被决定取保候审；2019年3月6日被决定取保候审，同年6月29日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。指定辩护人游高宗，江西国赣律师事务所律师。原审被告人熊某某，绰号“麦鸡”，男，1987年6月24日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2005年7月25日因犯抢劫罪被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币35000元；2018年4月29日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。指定辩护人梁伟光，江西民鉴律师事务所律师。原审被告人喻某某，绰号“彬彬”，男，1992年l2月1日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2018年4月10日因涉嫌犯敲诈勒索罪被抓获并临时羁押于青浦区看守所，同月13日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。指定辩护人龚贵生，江西国赣律师事务所律师。原审被告人朱某某，男，1991年12月15日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，中专文化，无业，家住抚州市。2018年3月22日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。指定辩护人廖园娣，江西澍正律师事务所律师。原审被告人胡某某，绰号“办子”，男，1995年10月l0日出生于抚州市临川区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2018年3月24日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。指定辩护人杨乐安，江西国赣律师事务所律师。原审被告人傅某，女，1998年12月2日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2018年7月3日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同月25日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。指定辩护人吴进辉，江西三松律师事务所律师。原审被告人曾某某，绰号“志志”，男，1996年4月19日出生于抚州市高新区，公民身份号码，汉族，初中文化，无业，家住抚州市。2018年4月30日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于抚州市看守所。指定辩护人邹力辉，江西国赣律师事务所律师。乐安县人民法院审理乐安县人民检察院指控原审被告人黄某、席某某、杨某、周某某、黄某某、周某、孔某某、刘某某、欧某某、钟某、熊某某、姜某某、周某某、喻某某、邵某某、刘某某、朱某某、胡某某、汪某某、傅某、曾某某犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、抢劫罪一案，于2019年7月9日作出（2019）赣1025刑初29号刑事判决。宣判后，原审被告人黄某、席某某、杨某、周某某、黄某某、周某、孔某某、刘某某、欧某某、钟某、姜某某、周某某、邵某某、刘某某、汪某某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉人的上诉理由，听取了辩护人的意见，讯问了上诉人黄某、席某某、杨某、周某某、黄某某、周某、孔某某、刘某某、欧某某、钟某、姜某某、周某某、邵某某、刘某某、汪某某，原审被告人熊某某、喻某某、朱某某、胡某某、傅某、曾某某，于2019年12月24日公开开庭审理了本案。江西省抚州市人民检察院指派检察员何晓敏出庭履行职务，上诉人黄某及其辩护人丁国峰律师、上诉人席某某及其辩护人谢进律师、上诉人杨某及其辩护人于德辉律师、上诉人周某某及其辩护人李苏华、吴海兵律师、上诉人黄某某及其指定辩护人冯三荣律师、上诉人周某及其辩护人周庆喜律师、上诉人孔某某及其辩护人邱亮光律师、上诉人刘某某及其辩护人王梦茜律师、上诉人欧某某及其指定辩护人张海燕律师、上诉人钟某及其指定辩护人万秀芬律师、上诉人姜某某及其辩护人刘佳玲律师、上诉人周某某及其辩护人陈茹律师、上诉人邵某某及其辩护人曾勤荣律师、上诉人刘某某及其辩护人周新华、陈功律师、上诉人汪某某及其指定辩护人游高宗律师到庭参加诉讼。现已审理终结。原判认定，第一部分组织、领导、参加黑社会性质组织事实2016年7月以来，被告人黄某发现江浙地区做不押车装GPS开走车贷业务的利润很高后，在其与他人合伙开设的未注册、无金融放贷资质的抚州安平金融投资有限公司开始做不押车装GPS开走贷款业务，同期黄某个人在吉安投资开设了吉安安平投资公司（2016年8月3日至2017年7月2日黄某服刑期间由其父亲黄某某管理）。2016年以来张某（另案处理）分别在抚州、南昌、杭州、武汉等地开设无金融放贷资质的永讯金融投资有限公司、快贷网公司，主要从事车辆抵押贷款业务，2017年2、3月后改为南昌快贷网公司、杭州车速贷公司，后又成立抚州快贷网公司，均有做不押车装GPS开走车贷借款业务。2017年7月中旬黄某、张某发现装GPS不押车贷款业务（套路贷）来钱快，商量合伙开设以办理装GPS不押车业务的放贷公司，并于7月下旬之后，先后在吉安、抚州合伙开设了未注册、无金融放贷资质的吉安万达金融公司、抚州万达金融公司，以黄某、张某为首的黑社会性质犯罪组织正式成立。随着经济实力的增长，为攫取更多非法利益，从2017年8月至9月，该组织陆续在江西省鹰潭市、景德镇市、南昌市、萍乡市及浙江省杭州市等地开设车贷公司，分别组建了无放贷资质的景德镇快贷网公司、鹰潭达飞金服金融公司、萍乡飞扬金融公司、杭州车速贷公司、南昌贷后部，继续拓展装GPS不押车的放贷业务市场。喻某某于2016年7月到吉安安平公司做业务员，于2017年4月从吉安安平公司离职后，在宜春市成立了宜春安平金融公司，并许诺给黄某30%的股份。张某入股九江快贷网公司后，许诺给予黄某股份。被告人黄某与张某先后网罗被告人席某某、周某某、黄某某、孔某某、欧某某、熊某某、杨某、周某、刘某某、钟某、喻某某、朱某某、傅某、邵某某、汪某某、周某某、姜某某、胡某某、刘某某、曾某某及黄某某、徐某某（已判刑）、朱某某、谢某某、张某、饶某某、胡某某（已判刑）、董某某（已判刑）、陈某某、谭某某、廖某某、吕某某、余某某、李某某、周某某、陈某某1、陈某某2、曹某某1、叶某某、黄某某1（自朱某某起16人另案处理）、郑某某1（已死亡）等社会闲杂人员及有前科劣迹人员为该组织服务。该组织以欺诈、暴力等方式，先后以车贷为名，多次实施诈骗、敲诈勒索、抢劫、故意伤害等违法犯罪活动，造成了恶劣的社会影响，严重破坏了区域的经济、社会、生活秩序。该组织具备以下特征：（一）组织特征。该组织人数众多，有明确的组织者，骨干成员基本固定，有不成文的规矩和纪律，形成了较为稳定的犯罪组织。该组织层级分明、分工明确。被告人黄某与张某是该组织的发起者和领导者，对组织的事务具有绝对的权威和决定权，各分公司的负责人由他们指派，放贷业务由他们批准，制造违约、肆意认定违约由他们决定，拖车队负责人由他们指定，拖车指令由他们下达，组织成员的薪资、奖励发放由他们首肯，索要高额违约金、拖车费等事务由他们操控，被拖来的车辆由他们处理，为第一层级；被告人席某某、杨某、周某某、黄某某、周某、孔某某、刘某某、欧某某、钟某、熊某某等人直接听从黄某和张某的指挥，积极为该组织实施犯罪提供服务或参与该组织的违法犯罪活动，系该组织骨干成员，属于第二阶层；其中被告人席某某于2017年2月开始先后为张某开办的南昌永讯金融（同年3月关闭，开办南昌快贷网）、南昌快贷网、抚州快贷网公司的财务人员，后又为黄某、张某在景德镇、萍乡、鹰潭、杭州、抚州等地合伙开办的公司处理公司账务，发放员工工资、贷款等，并为黄某、张某统计、报送即将到期及逾期车辆信息等工作；被告人周某某、黄某某、孔某某、欧某某等人为黄某、张某合伙分公司的负责人，其中欧某某、周某某等均为张某原金融放贷公司人员，主要负责拓展公司业务、与客户签订合同并上报黄某、张某审核放款，或受黄某、张某指使参与赎金谈判等；被告人杨某、刘某某、钟某、周某、熊某某等人为黄某、张某公司的“拖”车负责人，直接听从黄某、张某的拖车指令，负责安排“拖”车成员、具体指挥拖车事宜，拖车完成后负责向黄某、张某报告，停放被拖车辆，报销拖车费用；被告人周某某、喻某某、邵某某、姜某某、朱某某、胡某某、刘某某、曾某某、汪某某、傅某等人接受第二层级骨干成员的领导和指挥，负责招揽客户、在抵押车上装GPS或“拖”车事宜等。该组织有不成文的规矩。在组织内建立多个微信群，通过微信群联系、开展车贷业务、实施“拖”车等犯罪行为。要求各分公司成立微信群，被告人黄某与张某要求每个负责人成立审核群，负责人加入黄某、张某、席某某所在的公司审核群，放贷业务都由张某或黄某审核，然后通过微信指示财务人员席某某放贷。张某、黄某与每位骨干成员都互加微信好友，通过微信下达指令和回复指令。黄某、张某不要求拖车人员到公司上班，但与拖车负责人直接通过电话、微信联系，随时接受指令，骨干成员与手下马仔之间也建立微信群完成指令的下达和回复。各成员随传随到。同时制定了相应的提成奖励规则。原判认定上述事实的证据有：1、被告人的供述（1）被告人黄某的供述记载，张某3是抚州人，在抚州做游戏机生意，在上海开百家乐赌场；曾某某2是抚州市高新区人，曾某某2跟着张某3。祝某2是他的表哥，一直是跟着曾某某2。2015年上半年他经祝某2介绍认识张某3和曾某某2，2015年7月左右，他和张某3、曾某某2、祝某2一起合伙在抚州市玉茗大道黄轩足道楼上开抚州安平投资咨询服务有限公司（以下简称抚州安平公司），并注册登记了，后搬到凤凰城四楼。抚州安平公司有四个股东，大股东是张某3，占股50%；二股东是他，占股30%；曾某某2和祝某2各占股10%。公司总经理是他，负责管理公司，每月工资3000元。公司前期做的业务是押车贷款和信用贷款业务，公司财务是曾某某2的姐姐曾某4，业务经理是徐某某，他招了几个业务员。前期公司做的业务是押车业务和信用贷款业务，后来公司的信用贷款出现很多坏账收不回来，2016年7月他听张某说，张某的朋友在杭州做不押车装GPS开走贷款业务，利息很高，他就和张某3、曾某某2、祝某2一起商量后，公司开始做不押车装GPS开走业务。2016年8月初他在东乡扣庄某某车子时出了事，被判了十一个月有期徒刑。2017年7月2日他刑满释放后，找到张某3说想分红，张某3不同意现在分红给他，让他去鹰潭和赣州开分公司，做不押车装GPS开走业务，他当时不同意，就离开了公司。2016年7月他发现做不押车装GPS开走贷款业务的利润很高后，就让他父亲借给他一百多万元，在吉安市莱斯百货楼上开了吉安安平投资公司（以下简称吉安安平公司），并在工商注册登记，招聘了黄某某当业务经理，还找了几个业务员。吉安安平公司的放款账户是他父亲黄某某的建行卡，2016年8月他在东乡出事了，就让他父亲黄某某到吉安管理吉安安平公司，他父亲开始收利息。他派周某和周某某去拖车，有时他父亲黄某某也会去拖车。2017年11月初他父亲黄某某被抓后公司关门。张某在南昌开了永讯金融公司，在抚州开了抚州快贷网公司，专门做汽车抵押业务。公司地址位于抚州市赣东国际汽车城10楼，员工有张某、饶某某、朱某某，财务席某某，业务员是傅某，其他业务员都是傅某找来的。抚州快贷网公司的具体情况他不是很清楚，是张某一个人的公司。2017年7月中旬，他找到张某，张某同意和他合伙开公司做不押车装GPS开走贷款业务。2017年7月下旬，他和张某合伙在吉安市莱斯百货楼上开了吉安万达金融公司，公司没有工商注册。张某在吉安万达金融公司注资50万元，他和张某各占45%的股份，黄某某是负责人，占10%的干股，但黄某某并没有得到任何分红。吉安万达金融公司的放款账户是他的工商银行卡，财务是席某某，负责放款和收利息。吉安万达金融公司是由黄某某全权在吉安负责运作，拖车人员是“卷毛”杨某、“葫芦娃”廖某某等人，2017年11月份出事后就关门了。2017年8月初，他和张某决定同时在景德镇和抚州开公司。景德镇的公司叫景德镇快贷网公司，最开始叫景德镇永讯金融公司，并在工商注册登记，后把公司名字改为景德镇快贷网公司，没有在工商注册登记。张某一个人出资50万元，他和张某口头约定他占股30%，张某占股70%。景德镇快贷网公司是张某的小舅子孔某某负责，冯某2和邵某某是业务员，冯某2、邵某某是他的亲表哥。景德镇快贷网公司一共做了十多笔业务，拖了三、四辆车，是张某派人去拖车的，具体拖车人员他不清楚。抚州万达金融公司是在抚州赣东国际汽车城21楼，经理是周某某，华某是业务主管，业务员有谢某某、付某某、邓某某、毛某某、邱某、樊某某、陈某某5，廖某是公司前台，谢某某还负责安装GPS。他一个人出资50万元，他和张某口头约定各占股50%。开始公司的账目是他记在本子上，他用手机银行通过他的建行卡放款，收利息也是用他的建行卡。到了8月底左右，张某说让抚州快贷网公司财务席某某做抚州万达金融公司的账目，之后他就把建行卡、手机银行账户密码、银行U盾交给席某某，由席某某负责放款和收利息，收利息的账号就由他的建行卡变成张某父亲张文华的建行卡。2017年8月下旬，他和张某在鹰潭合伙开达飞金融公司，徐某某是负责人，公司财务是席某某，他的小舅子胡某某、董某某当业务员。2017年国庆节期间徐某某就联系杨某，让杨某一伙人分几天一共在鹰潭拖走了十九辆车子到南昌。当时南昌贷后部是谢某某负责，专门负责和客户谈违约。鹰潭一共做了四十多笔业务，一共拖走了19辆车子，拖车人员都是杨某这伙人，这19辆车子全部被鹰潭公安扣走了。2017年9月，他和张某在萍乡合伙开了萍乡飞扬金融公司，负责人是朱某某，公司运作资金是财务席某某打到公司的，都是他和张某合伙公司账上的钱，他和张某没有分红，钱都在公司账上。他和张某口头约定各占50%股份，他不清楚张某有没有把干股给公司负责人朱某某。萍乡飞扬金融公司一直做到2017年11月份关门，一共做了十多笔业务，只拖过一辆陈谦的车子。席某某在微信群里说陈谦逾期，张某安排陈某某叫人到拖的车。2017年10月份左右，张某说九江有一家快贷网公司，大老板是张某的一个朋友，他不认识，经理是谁不清楚。大老板给了张某50-60%的干股，张某口头承诺分给他15-20%的干股，张某说还要分给别人一些干股，他至今没有得到一分钱分红。张某以前在九江开了九江永讯金融公司，后来关门了。九江快贷网的具体情况他不清楚，他就是和张某在九江吃过一次饭，是九江快贷网的大老板请的客。他听张某说公司一辆车都没有扣过。2017年10月份左右，张某拉他在杭州合伙开车速贷公司，公司运转资金30万元是财务席某某打到公司的，都是他和张某合伙公司账上的钱。他和张某口头约定他占35%的股份，张某和欧某某两个人共占65%，据他所知张某也是35%，欧某某占股30%，欧某某是公司负责人。杭州车速贷公司的不押车装GPS开走贷款业务做的不好，一共做了不到十笔业务，据他所知公司没有拖车。抚州快贷网位于抚州市赣东国际汽车城10楼，老板是张某一个人，员工有张某、饶某某、朱某某，财务是席某某，业务员是傅某，公司的具体情况他不清楚。胡某某就是在2017年9月到抚州快贷网公司待了一天，向公司财务席某某学怎么样在电脑上做账，胡某某学了一天什么也没有学会。席某某就和张某说其做这么多家公司的财务，能不能加工资，张某没有同意。2017年6月份左右，喻某某在宜春开了宜春安平公司，喻某某当时叫人传话给他说给30%的股份给他，但是这家公司他没有出钱，后来他也没跟喻某某谈这股份的事，公司有没有其他股东他也不清楚，喻某某找过他叫他帮忙和一个客户谈判，他出面跟这个客户谈判没谈拢，这个车子后来怎么处理的他也不清楚了。他和张某合伙开的吉安万达金融公司、抚州万达金融公司、景德镇快贷网公司、鹰潭达飞金融公司、萍乡飞扬金融公司、九江快贷网公司、杭州车速贷公司、南昌贷后部这些公司的会计是席某某，南昌贷后部的经理是谢某某，他和张某合伙开的这些公司没有放贷资质，这些分公司的负责人都是他和张某商量后指派的，业务员大部分是经理招聘的，也有是他和张某指派的，公司里面装GPS人员都是他和张某指派的。南昌贷后部在南昌市红谷滩，2017年国庆节抚州万达金融公司已经关了门，他就带着谢某某到南昌，本来打算和张某在南昌做正当的汽车抵押贷款业务，但没做成，就开始和客户谈赎金的事情，公司没有打牌子。当时陈某某带谭某某等四个赣州人跟着他，在南昌租了一套三室的房子，他们六人一起吃住。17xxxxxxxxx手机号是周某某到抚州万达上班后花几百元买的办工用手机，用这个号码发送拖车短信以及和客户谈判，2017年9月底周某某离职后把这个手机给了他，他用了几天就给到了谢某某用于发送拖车短信及和客户谈判。2017年10月中旬谢某某离职后，他将手机交给了陈某某用，一直都是用来发送拖车短信以及和客户谈判用的。他和张某都有各自的拖车团队，他的拖车团队先后聘请了周某为首的一伙抚州籍拖车人员和陈某某为首的一伙赣州籍拖车人员，周某找了“军军”周某某等人一起拖车，周某主要就是拖吉安的车子。陈某某、谭某某等这伙赣州人还会帮张某到九江拖九江快贷网客户的车子。张某的拖车团队负责人有“麦鸡”、“卷毛”杨某、刘某某等，还有一些人他见过，但是说不出名字。杨某除了拖抚州快贷网公司的车子，其他地市分公司的车子都到拖过。刘某某拖车团队主要负责为抚州万达金融公司拖车，杨某和张某的关系相比刘某某和张某的关系更近，张某就安排杨某去拖抚州万达金融公司的车子。他和张某只和为首的拖车人员联系，给他们发指令，具体谁去拖车由拖车带队人员自己安排下面的马仔去。他请的拖车队员公司不会向社会公开招聘，他公司的这些拖车人员里没有带队的。每次公司里有违约的车辆都是张某或者张某安排人员去拖车。他公司偶尔会安排陈某某或者周某去拖车，至于陈某某或者周某是自己去还是带其他人去拖车他就不清楚了。他就是每次发给陈某某或者周某拖一辆车1500元，这1500元他们怎样发他不清楚了。他只对拖车人员有一点要求，有驾照就行。后来拖车人员“蛋黄”郑某某1在鹰潭拖车出了交通事故死了，他才知道有拖车人员没有驾照的情况。拖车的人到他这里做事之前都没什么正当职业。他安排陈某某、谭某某等人住在他租的伟星小区内，平时由谭某某这些人自己买菜做饭，开支从席某某那里预支。在他与张某合作开公司之前“麦鸡”、杨某、刘某某等人就已经为张某上班，这些人的具体身份他不清楚。“蛋黄”郑某某1出交通事故死了之后，他和张某赔了30多万元给郑某某1的家属，这些钱是张某找朋友借的。他和张某每开一个分公司后就派一个经理去管理事务，再在当地招聘业务员。公司聘请来的业务员与客户谈好准备签合同，业务员会把客户资料、车辆信息、贷款记录、车辆评估情况等发到微信审核群里给他或张某或者公司负责人审核（每家公司有一个审核群，群成员一般是他或张某、公司负责人、会计席某某几个人）。他们公司的日常管理是他们建立微信群，通过微信群沟通协作把事情做好。审核通过后由公司的人负责在客户车上安装GPS，业务员会去做家访，客户签了合同后会把车辆的备用钥匙交给他或者公司经理，他或张某会通知席某某放款给客户，之后席某某会按客户还款周期发短信或打电话提醒客户还款，如果客户有违约情况，席某某会告诉他和张某，他和张某就会安排人去拖车回来，并将车子放在公司指定的地点，然后拖车队长会找席某某报销开支和拖车提成1500元或2000元。席某某请示他和张某同意后会把钱给拖车队，然后他们公司会通知客户来谈判赎车，谈不了他们就会把车当二手车处理卖掉。（2）被告人席某某的供述记载，2017年2月她在张某的南昌永讯金融公司上班，上一任会计陈泷教会了她做账。同年3月，张某打算将南昌永讯金融公司关闭，新开了南昌快贷网公司，7月又开了抚州快贷网公司。张某在黄某出狱后，与黄某合伙又陆续开了吉安万达公司、抚州万达金融公司、鹰潭达飞金服、萍乡飞扬金服、景德镇快贷网、九江快贷网、杭州车速贷公司。她表哥张某叫她到抚州快贷网公司上班，一直工作到10月份公司出事。公司的地址在抚州市赣东国际汽车城10楼，老板是张某，财务会计是她，业务员有傅某、吴翠萍、饶某某，装GPS人员有朱某某、饶某某、张某，外访人员朱某某、饶某某。张某是张某的哥哥，在抚州快贷网公司什么工作都做，做业务、家访、拖车都做。她在公司里面没有看见公司有营业执照。她不做抚州万达金融公司的账目，开始她只在抚州市快贷网做账，2017年9月份的时候张某让她教黄某的老婆胡某某做账，万达金融公司的账目是胡某某做的。她知道张某和黄某在景德镇、萍乡、吉安、九江、鹰潭、杭州这些地方都开了公司。这些公司都是黄某和张某开的，而且这些分公司都请了一个人在那里负责，而且这些分公司都是用黄某的个人账户放款。她只清楚萍乡公司是朱某某在负责，吉安的公司是“阿明”，九江公司是马文涛在负责，鹰潭公司是徐某某负责，杭州公司的负责人是欧某某，景德镇公司的负责人她不太清楚。九江快贷网的股东她知道的有张某、黄某、曾某某、余总，这四人都在九江微信审核群内。除九江是一个叫朱某3的账户放款之外，景德镇、萍乡、吉安、鹰潭、杭州的公司都是她放款收款。黄某拿着她的手机帮她下载工商银行的APP，输入好了账号和密码登录，并且设置好了直接用她的指纹登录，主要的流程就是：外访人员上门做家访，合格之后签订合同同时安装GPS，并留下车辆的备用钥匙，签订完合同之后给张某看（发微信给他），张某同意之后她就转账给贷款客户。具体流程她不太清楚，公司只会签订一份合同，而且公司签字的地方都是空白的。景德镇、萍乡、吉安、九江、鹰潭、杭州这些公司大概拖了二十多辆车子，她知道抚州万达金融拖了很多车子，但是具体数字不清楚。除去九江的分公司，抚州快贷网、抚州万达金融、景德镇、萍乡、吉安、鹰潭、杭州这些分公司的业务员，以及安装GPS、家访人员的工资都是由她发放，发放工资之前各地的经理或者负责人都会将各公司人员的工资用纸写好拍照后发放在群里，黄某或张某在群里看过之后，会直接在群里@她,她看见之后就会按照上面的金额通过手机银行逐个发放工资。她的微信名称是“憧憬的小幸福”，她的微信账号在万达金融、抚州快贷网、萍乡、景德镇、吉安、九江、鹰潭、杭州审核群里。（3）被告人杨某的供述记载，2017年6月底7月初的时候，他经朋友“麦鸡”邀请到抚州快贷网公司负责带队帮老板张某拖车，每次去会有两百块钱。7月中旬，“麦鸡”在广东湛江吸毒被抓去强戒。他就接替“麦鸡”的位置开始带队拖车，直到10月8日凌某“蛋黄”在拖车路上出交通事故死了之后他就再没有去拖车了。抚州快贷网公司老板是张某，公司财务是“晶晶”（真实姓名不知道），公司员工有傅某、张某、朱某某、饶某某等。“晶晶”微信名是憧憬的小幸福。他没有看到抚州快贷网公司有工商营业执照，抚州快贷网公司做汽车抵押业务，不押车，只要一个汽车备用钥匙，装GPS开走，就可以放款。他和抚州快贷网公司没有签订劳务合同，不用去公司上班，老板张某让“麦鸡”去拖车，“麦鸡”就安排他们去拖车，具体谁去拖车张某不会去管。张某在抚州万象新城给“麦鸡”租了一套房子住，“麦鸡”和其手下几个小弟“豆豆”等人平时就住在那里，他和其他人平时就住在各自家里。每次都是张某直接打电话告诉“麦鸡”去哪里拖什么车，然后“麦鸡”再电话通知他们到万象新城他家附近会合，“麦鸡”通过GPS定位软件找到要拖的车子所在的位置，“麦鸡”会开着一辆车带他们去车子所在的位置，看到四周没人，就会拿出汽车备用钥匙把车子开回来，从来没有用过拖车。他们一般都是晚上八、九点钟出发，晚上人少不容易被车主发现，偶尔会在白天拖车。他们这些拖车人员的手机上都装了“汽车在线”定位软件，老板张某帮他们登录账号和密码。登录进去之后他们就可以看到快贷网公司所有的客户车辆的具体位置，数量有几十辆。刚开始他们去拖车前，张某会让他们在南门路老家的院子里开一辆车子去拖车，后来张某就配给他们一辆车子用，不过车子不固定。张某会把合同和汽车备用钥匙给他们，张某让他们在车上放电棍用于防身。抚州万达金融公司位于抚州迎宾大道赣东国际汽车城21楼，老板是黄某，他们公司的拖车人员是以“星子”和“精忠报国”（又叫“涛涛”）为首的一伙人，具体哪些人他不是很熟。抚州万达金融公司老板黄某叫过他去南丰拖过一次车，没有拖到车。后来他知道其实“星子”和“精忠报国”也为抚州快贷网公司拖过车子。抚州快贷网的老板是张某，财务是“晶晶”，员工有傅某、张某、朱某某、饶某某等，拖车的人员有10多个人，廖某某、钟某、周某、刘某某和他是属于带队的。拖车带队人员有他和“麦鸡”，队员有“葫芦娃”、“办子”、“蛋黄”、“老鼠”、“暴牙”和“麦鸡”的小弟“豆豆”等人。他听说张某、饶某某和朱某某也去拖过几次车子，不过不是和他们一起去的。每次拖车一般都是4个人去，这些是张某、黄某制定的拖车规定。因为安排四个人去拖车，第一是因为人多安全点有突发情况能够相互照应，第二也是因为可以换着开车避免疲劳驾驶。每次去拖车开的都是之前被他们拖过车的受害人的车。因为这些车上都装有GPS张某黄某可以通过行车轨迹知道这些拖车人员的动向。抚州快贷网公司还有部门经理（负责管理业务员），装GPS的人以及业务员。抚州快贷网公司听人说还有一些股东。这就是他所知道的抚州快贷网公司的所有的人员结构。（4）被告人周某某的供述记载，2016年7月他跟着张某在南昌永讯金融公司做事，后因容留吸毒罪被判8个月，2017年8月他坐牢出来没事做，抚州万达金融公司是2017年8月中旬成立的，没有营业执照，也无金融放贷资质，张某、黄某各占50%的股份，组建万达金融公司时张某介绍他给黄某认识。黄某和张某两人的公司相互入股，公司老板是张某和黄某两个人，张某的快贷网黄某入股了，黄某的万达金融张某也入股了。张某就任命他为公司经理，主要负责审核业务员办理的业务、与客户签订合同，每单业务他审核完再报给黄某确定，还有要传达黄某的指令。黄某派来谢某某装GPS，公司的财务主要是席某某负责，公司的业务员有华某、饶某某、邱某、付某某等人，公司拖车人员有一伙赣州佬、“卷毛”、刘某某、周某、“葫芦娃”等人。张某和黄某是直接管理这些拖车人员的，这些拖车人员有时间都会到公司大厅里面喝茶、聊天。抚州万达金融公司借出去的钱是从黄某账户转出去的。公司大量的发放广告宣传来吸引客户，公司对外宣传的特点是“不押车、放款快、利息低”。他在公司上班的具体时间是2017年8月15日至9月15日。他当公司经理期间，除了黄某、谢某某签订了几份合同，一般都是他签订的合同。他手上签订的合同有20多份，他不记得与哪些客户签订了合同。客户违约或去扣客户的车子不经过他这报告，都是黄某把控客户违约后再直接叫拖车人员去拖客户的车子。他在抚州万达金融公司上班前黄某教了他如何跟客户签合同，主要是黄某跟客户签合同时他就跟在旁边学，学了几天他就上手了。黄某教过他们对客户说“公司一般情况下都不会拖车”，让客户放心签就是了，再就是客户急需借钱，叫其怎么做都会签。抚州万达金融公司主要就是做汽车抵押贷款，按揭车不押车，只要押一个汽车备用钥匙就放款的业务。客户来公司后，他们先对客户的车辆进行评估贷款价钱，客户同意后，他们就会在客户的车子上安装GPS与客户签订抵押合同，由老板黄某和张某审核，审核通过后再由公司会计席某某放款给客户。抚州万达公司还有一伙年轻人不在公司上班，主要就是拖车，他知道的都是叫“卷毛”、刘某某、周某、“葫芦娃”和赣州佬去拖车的，拖完车后就是找车主谈违约金的事情，刚开始黄某叫他去跟客户谈违约金的事情他没有同意，之后都是黄某或者张某跟客户谈违约金的事情。（5）被告人黄某某的供述记载，在2017年7月份的时候，黄某就跟他说在吉安开了一家汽车抵押的金融公司，并要他到吉安万达金融公司上班。他于7月中旬到了吉安万达金融公司上班，2017年8月底从吉安万达金融公司辞职出来。吉安万达金融公司是2017年7月底或8月初的时候变更为吉安万达金融公司，公司位于吉安市吉州区莱斯百货A座2109室，之前是叫吉安快贷网公司，公司的办公地点、人员及业务都是一样的。吉安万达金融公司主要做按揭车不抵押借款业务的。他到公司上班后，公司有3个业务员，分别是他、钟云武和黄志全，另外还有个叫周某某的是负责安装GPS、家访和保管合同的，黄某和张某是公司老板，黄某的父亲黄某某就是负责吉安这边公司的经营。吉安万达金融公司没有财务人员，吉安这边的财务都是由抚州万达金融公司这边管理的。还有个叫周某的男子，在这边负责拖车，另外他还听说过一个叫“卷毛”的拖车人员，其他拖车人员他就不清楚了。这些拖车人员就是听黄某或者张某指挥的。他知道除了抚州和吉安有公司，在九江、鹰潭、南昌等地都有，但有些是叫快贷网,有些是叫万达金融，老板都是黄某和张某，经营模式也都是一样的，但拖车人员是相互调剂使用的。“万达金融吉安审核群”里面有他们吉安公司的员工，还有黄某、张某、黄某某、抚州公司的财务等，具体还有哪些人他也不记得了。公司没有工商营业执照，也没看见有相关金融放贷资质。黄某对他说过让他跟客户介绍公司是正规公司，隶属于万达集团，老板是王健林，但他没说过这样的话。他一般向客户宣传公司的经营特点是门槛低、利息低、不押车、不押证、放款快。他在吉安万达做了大概10笔的业务，他在的时候没有客户违约，也没有扣过车。他当时在“万达金融吉安审核群”，群里有黄某、张某、黄某某、抚州公司的财务等。他在吉安万达主要是负责业务这一块，他负责谈客户和与客户签合同。（6）被告人周某的供述记载，抚州万达金融公司于2017年8月初开张，老板是黄某，公司的经理是周某某，员工有谢某某和一些业务员。经理周某某主要负责和客户签合同，客户车子被扣后，和客户谈判赎金的事。谢某某负责安装GPS和做业务，其他业务员负责做业务。2017年7月黄某让他去吉安去做事，黄某的父亲黄某某在吉安开了吉安安平金融公司，他在那里1000元一个月的工资。2017年8月初，他就跟着黄某在抚州万达金融公司做事，工资每个月4000元，黄某口头承诺以后赚到钱会送一辆车子给他，还承诺以后在其他地方开公司会给他10%的股份。公司有一伙是以“麦鸡”、“卷毛”为首的年轻人，一伙是以“星子”为首的年轻人。“麦鸡”和张某关系相当好，“麦鸡”是曾某某2手下的马仔，2017年7月中旬“麦鸡”在广东被抓，“卷毛”继续带队去拖车，手下有“葫芦娃”等人。2017年10月开始以“少陈”为首拖车的一伙赣州人都是专业拖车的。黄某和张某合伙开公司，黄某这边的资金都是黄某某提供的。抚州万达金融公司是黄某和张某合伙开的，黄某和张某还在吉安、宜春、鹰潭、萍乡和景德镇合伙开公司。吉安万达金融公司是“阿明”在负责，宜春是喻某某在负责，鹰潭是徐某某在负责，萍乡和景德镇是谁负责他不清楚。这些负责人都是黄某和张某指派的，直接对黄某和张某负责，喻某某在吉安万达金融公司和宜春公司都有股份。张某在南昌开了摩根国际公司，经营汽车金融业务。张某在抚州市迎宾大道赣东国际汽车城10楼开了抚州快贷网公司，抚州快贷网公司比抚州万达金融公司开的早，张某在抚州万达金融公司入了股，黄某也入股了抚州快贷网公司。黄某和张某没有和拖车人员签订劳务合同，拖车人员平时不在公司上班，拖车的时候统一在一个地方集合，然后一起出发去拖车，使用的交通工具不固定，都是之前被扣押的车辆。2017年9月的时候，他的一个兄弟梁波的奥迪车子（具体车牌不记得）被黄某、张某拖了，他找到黄某、张某求情，张某一点面子都不给他，加上后来有好多被扣车子的车主找麻烦，10月份开始他就没再给黄某、张某做事了。喻某某在吉安万达金融公司和宜春公司都有股份，他和喻某某一起去赣州拖过几次车子。周某某是他介绍给黄某的，后来他在吉安万达金融公司负责安装GPS和拖车。黄某某是黄某的父亲，在吉安开了安平金融公司，黄某去和张某合伙开公司的钱都是黄某某给的。“细毛”是黄某某的弟弟，具体名字他不清楚，在吉安安平公司跑业务和拖车。汪某某是黄某的表弟，在黄某某那里待过，做的工作是家访、装GPS和拖车，后来在萍乡公司做事。（7）被告人孔某某的供述记载，张某是他姐夫（他姐姐是孔某5，张某前妻），他只记得2017年7、8月份左右景德镇快贷网公司刚成立的时候他就去上班了，一直做到2017年9月21日离开的景德镇快贷网公司。当时张某只是告诉他去做汽车金融业务，是冯某2开车接他去的。到了之后他和冯某2一起找到了景德镇泰和瓷都中心张某的熟人，直接盘下店面，并且签订了租赁合同，张某之前就跟这个人联系好了的。写字楼里面有基本的设备和电脑，租下写字楼后他和冯某2就在景德镇泰和瓷都中心旁边一公里左右的一个地方租了一个民房住宿。景德镇快贷网公司的老板是张某和黄总，他、董某某、黄某某4（邵某某）和冯某2都是在公司做业务、安装GPS、家访等，公司会计席某某。但是公司日常开支都是由冯某2先垫付，之后再找公司会计席某某报销，还有就是公司签完的合同都是由冯某2保管。张某和黄总也没有具体指派谁负责景德镇快贷网公司，在公司大家都是各自做各自的业务，有汇报请示的大家都是直接打电话或者发微信群给张某和黄总。张某开始叫他去主要是做评估师的，主要去评估抵押车的价值，但是后来大家都是直接用二手车软件来评估的。具体景德镇快贷网公司的股份如何分配他不清楚，他只知道张某和黄总是公司的老板、决策者，冯某2曾经在闲聊时讲过冯某2投了十万块钱给黄总放在景德镇快贷网公司，这样冯某2也算有股份的。到了9月21日董某某去了其他地市的分公司做事，具体是哪里他不知道。景德镇快贷网公司的主要经营范围就是汽车抵押贷款。公司群有张某和黄总，他、冯某2、邵某某、董某某，工资都是公司会计席某某通过微信转账给他的。他向客户介绍公司的产品大纲，并介绍公司放款利息低、并且他们公司可以做二次抵押贷款，并且不需要押车，只需要押个备用钥匙。这都是张某发在公司微信群内，张某再叫他拿去打印出来给中介看。张某和黄总告诉他在二手车交易平台上有这种软件，他们只要按照客户抵押车的型号、年份输入进去就会评估出车辆的价值，然后按照这个价钱再折算三、四折的样子，就可以计算出客户抵押车的放款数额。GPS都是张某购买的，然后直接邮寄给他们的。为了方便找车，怕客户逾期不还钱，公司好通过GPS找车拖回公司。如果客户违约了公司就会拿着客户质押的备用钥匙开走抵押车辆，并索要25%的违约金。他知道张某在赣东国际汽车城有一家公司，也就是景德镇分公司的上级公司。还有一家是张某和黄总合伙开的公司，也是在赣东国际汽车城楼上，其他的他就不知道了。（8）被告人刘某某的供述记载，抚州市快贷网公司位于抚州市赣东国际汽车城10楼，老板是张某和黄某，还有会计、业务员、拖车人员。抚州快贷网的总经理是张某和黄某，抚州快贷网公司还有部门经理（负责管理业务员），装GPS的人以及业务员。抚州快贷网公司听人说还有一些股东。拖车的人员有10多个人，杨某、廖某某、钟某、周某和他是属于带队的。2017年7月“卷毛”、“葫芦娃”叫他去帮抚州快贷网拖车，“葫芦娃”说拖一辆车老板会给他们2000元钱。他来公司开始带队的是“卷毛”，“卷毛”带队的时候拖车人员有他、“葫芦娃”、“爆牙”、“办子”等，其他人他叫不出名字；之后公司要拖好多车，张某和黄某就叫他带队，他就叫了几个朋友过来一起帮忙拖车，有刘某某、周某某、吕某某、余某某2、曾某某3、钟某、“志志”，后吕某某、钟某夺了他的带队权，他就没有再去拖车了，这时候拖车人员有刘某某、周某某、余某某2、曾某某3、“志志”，至于吕某某、钟某还叫了谁一起拖车他就不清楚。他们不要去公司上班，他平时都是在家里或宾馆住。要拖车的时候老板就会打电话叫他去。张某在万象新城租了一套房子给“麦鸡”住，“麦鸡”带了一伙小弟在里面住；后来他离开快贷网，老板在南昌租了一套还是两套房给“卷毛”、钟某那伙人住。他知道张某、黄某还在抚州市开了万达金融公司、南昌分公司、景德镇分公司、吉安分公司。他们拖车人员的总负责是周某，周某跟着张某黄某最久，张某黄某也最信任周某。他听说拖车人员当中有一批是赣州人，也参与抚州快贷网公司的拖车。（9）被告人欧某某的供述记载，2015年9月份的时候他到杭州永讯金融公司当业务员、评估师，一直做到2016年5月底他就去武汉负责张某在武汉开的永讯金融公司了，在武汉做了六个月，到2017年1月份他又继续回杭州永讯金融公司当业务员、评估师，一直做到2017年4月份永讯公司关门，然后张某在杭州新开了车速贷公司，他就去车速贷公司负责了。杭州永讯金融公司的主要业务是做押车贷款（就是直接将车子押在公司贷款）。永讯公司从开始营业到关门，一直做的都是押车。杭州车速贷公司成立于2017年4月份，公司的地址位于杭州市江干区太平门直街元华旺座中心802室，公司的老板开始是张某一个人，9月底黄某才入股，公司的负责人是他，会计是席某某，员工有黄某3、黄某某4、李某某3、凌某、孔某等人；公司分两个阶段，开始是2017年4月份到9月份，公司只有他和黄某3两个员工，这时公司的主要业务还是做押车不开走贷款，9月底黄某入股之后，公司的主要业务就开始转做装GPS不押车贷款业务，黄某就派了黄某某4（邵某某的曾用名）就来了杭州公司上班，同时他就招聘了公司的其他人员，杭州车速贷公司10月底就关门了。他知道黄某、张某合伙在江西省内开了几家公司，但是具体情况他不清楚。他在杭州车速贷公司的每个月的底薪是4500元钱，做一个车子的贷款业务的提成500元钱，评估车辆提成150元一辆车子，张某说过车子被拖车，去拖车的每个人有500元钱，但是他没有得到过这个提成，他在车速贷一共拿到一万两千元钱左右的工资。杭州车速贷公司的会计是席某某，但是不在杭州上班，他们公司所有的放款都是席某某放款的。他去湖州拖保时捷的车子的费用是他发到微信群里，黄某或者张某在群里同意之后，会计席某某就会报销。杭州审核群微信群内成员有张某、黄某、他、邵某某、席某某、黄某3等人。杭州审核群微信群的作用是：1、方便黄某、张某审核放款，他会将贷款客户的合同等资料拍照上传到微信群内，黄某或张某在群内审核后，说可以放款，会计席某某才会放款；2、方便黄某、张某指挥他们去拖车，黄某、张某将浙E2QD09保时捷迈凯的信息发到群里，说GPS信号异常，他看到后也看了下这辆车的GPS信号，发现这辆车子后，张某在群里直接让他去将车子拖回来。（10）被告人钟某的供述记载，他是在2017年8月份经他朋友刘某某介绍到抚州市万达金融公司去拖抵押车的，并说拖到一辆车有300元钱的好处费，一直到2017年10月3日之后他才没有去。老板是黄某和张某，有一个经理，有一名女会计，有五六个业务员。他们没有固定的工作场所，也不用去抚州市万达金融公司上班。他知道黄某和张某在吉安、南昌、鹰潭、萍乡、九江、景德镇、赣州等地开了分公司。拖车人员有刘某某、余辉仑、周某某、刘某某、“龙龙”、曾某某4、“志志”。刘某某、余辉仑、周某某、刘某某、曾某某4都是他的朋友，同时与张某在抚州市合伙开了抚州市快贷网公司。他和刘某某到拖了三四次车子之后，9月份的时候他和余辉仑、周某某、刘某某、“龙龙”、曾某某4几个人觉得刘某某每次拖车所得的钱都比他们多，他们几个将刘某某打了一顿，将刘某某踢出了他们的拖车队伍。刘某某就另外带几个人帮黄某追车。过了几天黄某就直接找到他，让他带队拖车。之后他们就到南昌上班了，接下拖车的事情之后，都是黄某直接指挥他去拖车。因为拖车带队的直接跟黄某联系，听从黄某的安排以及去拖车的指令，还有就是每次拖车产生的油费等费用都是带队的人先垫钱，回来后再去找会计报账，而且刘某某带队每次拿的钱都比他们多，还有每次去拖车的人员都是由刘某某安排，刘某某可以安排他们去，也可以不安排他们去。他带队后，他负责跟黄某接触，直接听从黄某的指令，同时路上的开销由他先垫钱，后面也是他找会计报账。他知道给万达金融和快贷网拖车的人员有：带队人员“麦鸡”、“卷毛”、“精忠报国”，还有一伙赣州人也是公司拖车的；“麦鸡”和“卷毛”下面带了“葫芦娃”、“蛋黄”等人；“精忠报国”带的人他不清楚；赣州的拖车人员他也不清楚，其中他拖的八辆车子里面的丰田和现代是和“卷毛”和“葫芦娃”一起到拖车。“葫芦娃”、“卷毛”、“精忠报国”都拿了公司的抵押车回家开，黄某临时给他们用的。（11）被告人熊某某的供述记载，他在很早的时候就认识黄某，他知道黄某2016年在抚州凤凰城楼上开了安平金融公司，2016年因为在东乡出事黄某去坐牢。2017年6月份他通过一个姓徐，喊名“胖子”的男子认识张某，当时张某在赣东国际汽车城十楼刚开了一家抚州快贷网公司，2017年6月开张，张某让他到公司帮拖车，保底工资每月2000元，于是他就开始在抚州快贷网公司做事。公司财务是“晶晶”，业务员有傅某和一名女子（名字不知道），张某、饶某某负责安装GPS及家访。抚州快贷网公司还有部门经理（负责管理业务员），装GPS的人（张某）以及业务员。2017年6月他开始在抚州快贷网公司从事拖车工作，很快他就把“卷毛”、“葫芦娃”介绍到公司和他一起做事，后来“卷毛”、“葫芦娃”还叫来“暴牙”、“办子”。“涛涛”，崇岗镇人，他也很早就认识。“蛋黄”，湖南乡人，他于2016年认识的，因为打架坐牢至2017年8月才被放出来。“潘仔”和“星子”他见过两三次，经常和“卷毛”、“葫芦娃”一起玩，不过和他不是很熟。他在抚州快贷网公司的时候，参与拖车的只有他、“卷毛”、“葫芦娃”、“暴牙”、“办子”。每成功拖回一辆车子他们会得到2000元报酬，路上的过桥过路和加油费他先垫付，事后再找公司报销。如果拖车没有成功，公司也会报销路上的过桥过路和加油费。张某在抚州万象新城一栋公寓楼的29楼租了一套两室一厅的房子作为公司宿舍，他住在那里，“暴牙”有时也住在那里。张某会让这些车主没办法还利息导致逾期，比方说不告诉车主还款的银行账号，或者一般会用短信或者电话提醒车主还利息，但快到还款利息的时候就突然不提醒了。这样的话车主一下子忘了就不自觉的逾期了。GPS信号异常更是由张某说了算，车主明明GPS一切正常，但是张某觉得这辆车能够拖回来就叫他们这些拖车人员把车拖回来。事后才跟车主在电话里说车主的GPS信号异常，车子被拖走了。如果想要回车子就需要拿很多钱来赎车，要不然车子就会被卖掉。（12）被告人姜某某的供述记载，2017年5月份的时候，杨某打电话叫他一起去帮抚州快贷网拖车，拖一辆车有100-200元，他没有事做就跟杨某去了，但是“麦鸡”不同意。直到7月中旬的时候，“麦鸡”在广东省因吸食麻古被抓了之后，杨某就带他去拖车，当时还有廖泰龙（葫芦娃）“办子”、李某某（外号老鼠）、殷非凡（外号“鏊子”）、郑某某1（外号“蛋黄”），每拖一辆车杨某给他们200-300元，后来他们觉得杨某每次都拿大部分钱，他在9月初因这事和杨某闹矛盾就没有去拖车了。他听杨某说万达金融公司和抚州市快贷网公司的老板是张某、黄某，用同一个会计。抚州市快贷网公司位于抚州市赣东国际汽车城10楼。他听“卷毛”说抚州市快贷网是张某开的，还有会计、业务员、拖车人员。他知道有三伙拖车的人，其中两伙跟张某拖车，由“星子”和杨某带队；一伙跟黄某拖车，在赣东汽车城21楼的万达金融公司。他所在的拖车队带队的开始是“麦鸡”、之后带队的是杨某，拖车人员有他、廖泰龙、“办子”、李某某、殷非凡、郑某某1等人，他们去拖车都是带队人想叫谁去就打谁电话。黄某是万达金融公司的老板，也是和张某一样做汽车抵押。拖车前，张某先告诉杨某要去拖哪辆车子，杨某再想叫谁去就叫谁去；拖车成功后的好处费，是杨某与张某公司会计结算，然后杨某再将好处费分发给他们。他们不要去公司上班，他知道“麦鸡”是住在张某租的万象新城房子里，“麦鸡”还带了几个小弟住在里面，他和“卷毛”、“葫芦娃”、“办子”、“老鼠”、“鏊子”、“蛋黄”没在里面住，要拖车的时候杨某就会打电话叫他们到哪里集合。他是杨某带去的，他和抚州市快贷网也没有签订合同。拖车时开销是带队的人先垫，他们和张某说后再拿费用发票找会计报销。杨某去拖哪辆违约车都是听从张某安排。（13）被告人周某某的供述记载，他和周某是朋友关系，他经周某介绍并经黄某同意于2017年8月公司开张的时候到吉安万达金融公司上班。公司一共有3个工作人员，老板是黄某和张某，负责人是阿明，主要负责业务把关，业务员有他、阿钟，他主要负责家访、安装GPS及扣车，阿钟主要是拉客户到公司来借款。他与公司没有签订劳动合同。公司主要经营汽车安装GPS不押车抵押贷款，他没看到公司有工商营业执照，是否有放贷资质他不清楚。他的工资是由基本工资3000元、家访100-150元／次，车主违约被拖车提成300-500元每辆。他看到公司有宣传卡片，卡片里面的内容大致是“门槛低、利息低、放款快、不需要征信、不押车”等，他不参与签订合同，签订合同的事情他不清楚，具体如何放贷他也不知道，等签订好合同后阿钟就叫他开车去家访、安装GPS，之后公司再放款给客户，客户会给一把备用钥匙到公司。他还知道黄某、张某在抚州、萍乡、鹰潭有这样的放贷公司。（14）被告人喻某某的供述记载，他和黄某在读书的时候就认识了，后一直有联系。他知道黄某于2015年左右在抚州凤凰城大润发超市四楼租了两间房间开了安平金融公司。2016年7月黄某某的吉安安平金融公司开张没多久，黄某某就让他去公司当业务员。他每个月的固定工资是3000元，业务提成一般是每笔几百元不等。他在公司主要就是做业务，偶尔开客户的车子去装GPS，公司要去车主家做家访。吉安安平金融公司在吉安市吉州区莱斯百货大楼11楼，公司老板是黄某某，有两间办公室，一间办公室是黄某某的，另一间是业务员的。公司员工有业务员，他、黄某某、汪某某及几个他不太认识的人，业务员除了做业务，还兼装GPS和家访，有时候黄某某也会去家访。2017年4月他准备自己开一家按揭车贷款公司，所以离开了吉安安平金融公司。吉安安平金融公司做的业务有押车贷款和不押车开走贷款两种，不押车的有按揭车和全款车，不押车的按揭车占大多数。一般是要求本人的车子，有时候夫妻车、父子车、兄弟车也做，不过做的很少，而且要求出示相关的证明。公司的业务员会在外面到处插公司的宣传卡片到别人车子上，通过微信加入吉安的汽车金融公司微信群，在群里宣传公司的贷款业务，让别人介绍业务到公司。有客户到公司后，客户一般都是按揭车，首付30%，他们一般就按首付款以内的数额放款，并要求客户提供行驶证、身份证、银行卡的复印件和一把汽车备用钥匙，然后和客户签一份合同，合同上只有客户的签名，公司没有在上面签字，客户没要求要合同公司就不会把合同给客户，如果客户要合同，公司就会把合同复印件给客户或者让客户拍照。公司业务员在车上装好GPS后客户就可以把车子开走，黄某某就会到银行或是通过手机银行转账给客户。客户的借款金额要扣除10%押金和前期费用至少几千元，实际到手金额比借款金额至少要少几千元，客户正常还款的话，10%的押金可以退给客户。客户借钱只要按时付利息，可以一直借。利息一般是每十天还一次，黄某某具体是如何收利息他不清楚。2017年7月份左右，他在宜春市袁州区天宝路台商大厦写字楼9楼租了906室房间，开了一家按揭车贷款公司，公司没有具体名字，就是写了“按揭车贷款”，只做按揭车的业务。他请了孔康康当业务员，在外面发小卡片和装GPS，而且他加入了宜春的汽车金融公司微信群，在群里宣传他公司的贷款业务，让别人介绍业务到他公司。业务流程和吉安安平金融公司是一样的，每十天付一次利息。2017年国庆节期间，他听说黄某的小舅子胡某某和徐某某在鹰潭因为汽车贷款的事情被当地公安抓了，他害怕了不敢在宜春做了，所以就把宜春的公司关了。他是通过黄某认识张某的，他只知道黄某在抚州赣东国际汽车城21楼开了万达金融公司，张某在10楼开了快贷网公司。黄某是否在其他地方开了公司他不清楚，他知道徐某某和胡某某在鹰潭因为汽车贷款的事情被当地公安抓了，他认识谢某某，是黄某的老表，在公司当业务员和装GPS，他还认识会计席某某（喊名“晶晶”），是张某的表妹。他认识陈某某，听说陈某某（喊名“少辰”）等一伙赣州人因为拖车的事情被公安机关抓了。（15）被告人邵某某的供述记载，黄某和他是表兄弟关系，2017年7月份的时候，黄某让他去其景德镇的公司上班，工资保底有三千，做的好加上提成有五六千元一个月，他就答应了。景德镇市快贷网公司成立于2017年7月，公司地址位于景德镇市瓷都中心一栋写字楼里面，一共有4名员工。老板是黄某和张某，负责人是孔某某，业务员是他、董某某（做了十多天就去鹰潭公司了）和“新东”，他、孔某某、董某某和“新东”四个人都会开客户车子去安装GPS。景德镇市快贷网公司主要经营汽车安装GPS不押车抵押贷款。他在公司主要是做业务员，同时也会给客户车辆安装GPS。他们通过用自己的微信在景德镇的金融微信群里面加好友宣传公司贷款业务，主要是将公司的产品大纲（内容有贷款利息、返点、7-15天为一期）发给其他贷款公司的业务员，其他公司做不了的贷款介绍到他们公司来贷款，客户有贷款意向之后，他就叫客户将行驶证的照片发给他，他再将行驶证的照片发到客户交流群里面，孔某某在群里会告诉他这辆车子能不能贷款和能贷多少款，然后他再告诉客户。客户到公司之后，由孔某某和“新东”和客户签订合同，然后他将客户的车子开去车行安装GPS，孔某某和“新东”会将客户的贷款合同发在景德镇审核群的微信群里，黄某和张某审核之后，会计席某某就会放款。有车就能贷款，利息很低，只要6厘，拿着亲属的车子去也能贷款。他们使用“车300二手车app”软件进行估价，将客户车辆的车架号输入到软件内软件就会自动评估价值。他知道在抚州、吉安、鹰潭、萍乡、杭州车速贷都有分公司，都是相同性质的公司，老板都是黄某、张某两个人。他只知道景德镇是孔某某负责，杭州车速贷公司的负责人是欧某某，公司位于在杭州市江干区太平门直街481号元华旺座A栋802，有五个业务员。这两家公司的会计都是席某某，其他公司的情况他不清楚。谢某某和汪某某在黄某和张某的公司上班，谢某某在抚州万达金融做业务员兼装GPS，他还知道谢某某在南昌负责跟车主谈判；汪某某好像是在吉安的公司上班。景德镇快贷网公司大概是他去杭州之后一个星期就关了，杭州车速贷公司大概2017年10月份就关闭了。（16）被告人刘某某的供述记载，万达金融公司位于抚州市赣东国际汽车城21楼，老板是黄某，他听刘某某说抚州市快贷网公司老板是张某，他们去拖哪辆车都是黄某发指令给刘某某。他只知道业务员做到一个客户，然后客户开车到万达金融公司，客户与公司签订合同、留一把备用钥匙，公司人员开车去安装GPS，等安装好GPS后公司放款给客户，客户再将车子开回去。之后黄某说客户违约了就叫拖车人员带客户签订的合同、备用钥匙根据GPS定位把车子开回来，车子开回来之后黄某再与客户谈判，具体如何谈的他不清楚。公司还有会计、业务员、拖车人员，拖车人员不要去公司上班，其他人员全要去公司上班。他来到万达金融公司后知道抚州快贷网公司、万达金融公司有4个拖车团队（“卷毛”带一伙、“涛涛”带一伙、赣州佬带一伙、刘某某带一伙），“卷毛”带的一伙人有“葫芦娃”、“爆牙”、“蛋黄”等；刘某某带他、周某某、钟某、余某某（外号黑子）、吕某某（龙龙）、“志志”，后来钟某等人把刘某某带队的权夺了，就由钟某带队；其他两个团队他不清楚。刘某某介绍他去拖车不需要万达金融公司同意，刘某某要拖车就直接打电话叫他去就可以。他在上班的时候没有固定吃住场所，平时黄某、张某偶尔会请拖车带队的人吃饭唱歌，刘某某叫过他几次一起到壹号公馆唱歌，但是唱歌的时候拖车带队的人特意交代他们不要吸毒，因为吸毒公安会查获、开车的时候容易出事，出了事老板又要花钱来保他们，还有一次他们拖车回来到公司刚好快下班了，黄某请他们吃饭。他到万达金融公司拖车没有签订合同。（17）被告人朱某某的供述记载，他于2017年7、8月份抚州快贷网成立时开始在那工作，至2017年11月份抚州快贷网关闭。公司坐落于抚州市赣东汽车城10楼1012室，他老婆席某某是抚州快贷网老板张某的表妹，张某叫席某某到抚州快贷网当会计，公司员工有7、8个人。傅某和吴翠萍、饶某某是公司的业务员，他和张某在公司就主要负责GPS的安装、家访和拖车等工作。他听公司其他员工说黄某是公司老板，黄某和张某两人的公司相互入股，张某的快贷网让黄某入股了，黄某的万达金融也让张某入股了，黄某主要经营万达金融，张某则主要经营快贷网，至于黄某和张某两人具体的股份他就不清楚了，快贷网公司的员工和万达金融的员工也都知道这件事情。他没有见过快贷网的工商营业执照。快贷网公司主要经营的是汽车抵押贷款业务，公司大量发放广告宣传来吸引客户，对外宣传的特点就是“不押车、放款快、利息低”，对客户的要求比较低，从而吸引大量的客户来公司贷款。所以只要客户提供本人身份证、车辆行驶证等资料，然后双方签订合同，抵押的汽车安装GPS，公司对贷款人进行家访，家访完后公司就放款。这个一般都是由业务员现场评估，再把业务员的评估价报告给张某，最后由张某决定给客户贷款多少钱，抵押车价值贷款的数额也就是由张某随意定的，业务员的评估也都是意思一下，走个过场。一般业务员都是与客户在公司签订贷款合同，并且贷款合同只有一份，公司所在的乙方一般都是空白的，没有将公司的经营资质情况写到合同内，但是合同内写了客户如果没有按时还钱、GPS信号异常、未经同意出省等情况会产生拖车费及其他费用（2-10万元不等）。客户在甲方签好字之后，业务员就会把这唯一的一份合同收起来，并且不会让客户复印该份合同，如果客户实在要求的话，最多就是让客户将该份合同拍下照。他工作一段时间后，觉得抚州快贷网公司与他知道的一些汽车抵押贷款公司的经营及盈利模式不一样：1、抚州快贷网公司的主要盈利方向不是靠赚取放款的利息，而是靠客户违约后被拖车，然后索要巨额费用，或者出售车辆的费用。2、抚州快贷网公司的超低门槛，只要有车就能贷，别的公司贷不了款的车子这里也能贷，而且不需要去车管所办理相关的手续。3、快贷网公司有一帮不在公司内上班的人员，主要就是负责拖车。他都是开客户的车在赣东汽车城旁边的一家修理厂里面安装GPS，一般一辆车基本上都是安装3个GPS，有时好点的汽车就会多装一个，安装GPS的位置都是由修理厂安装的师父定的。多装几个GPS方便之后客户违约好拖车。在他手上安装过GPS的具体数量他不记得，至少有十几辆，但不会超过二十辆。家访就是客户的车辆安装好GPS之后，在公司放款前，公司会安排他或者张某去该客户家里做个家访，主要就是到客户家里拍个照，知道客户居住的地方。张某跟他说这样做的目的是为了以后万一客户违约不还钱了，方便公司去催收借款。但公司是发现客户违约后就直接将客户的汽车拖走，并不会到客户的家里去催客户还钱。（18）被告人胡某某的供述记载，抚州市快贷网公司位于抚州市赣东国际汽车城10楼。他听“卷毛”说抚州市快贷网是张某和黄某合伙开的，还有会计、业务员、拖车人员。2017年6月份的时候，“麦鸡”打电话叫他一起去帮抚州快贷网拖车，拖一次车“麦鸡”会给他300元，当时他没有工作就跟去了，那时“麦鸡”还带了“卷毛”、“葫芦娃”、“暴牙”、“老鼠”、“鏊子”等人。他们去拖车都是带队人想叫谁去就打谁电话。直到7月中旬的时候，“麦鸡”在广东省因吸食麻果被抓了之后，“卷毛”就带他们去拖车，在10月底"蛋黄"死了之后他就没有去拖车了。他和抚州市快贷网老板张某、黄某很少接触。拖车前张某先告诉“麦鸡”或“卷毛”要去拖哪辆车子，“麦鸡”“卷毛”去拖哪辆违约车都是听从张某的。然后“麦鸡”或“卷毛”再安排他们去张某公司拿合同；拖车成功后的好处费，是“麦鸡”或“卷毛”与张某公司会计结算，然后再将好处费分发给他们，而且“麦鸡”或“卷毛”得的好处费比他们要多。他们不要去公司上班，“麦鸡”是住在张某租的万象新城房子里，“麦鸡”还带了几个小弟住在里面，他和“卷毛”“葫芦娃”“暴牙”“老鼠”“鏊子”“蛋黄”没在里面住，要拖车的时候带队人就会打电话叫他们到哪里集合。集合之后带队人通过手机上的“汽车在线”定位软件能够实时的查找到车辆所在的位置，接着带队人驾驶车辆带他们来到车辆所在的位置，然后他们在车辆周围观望，确定没人之后拿出备用钥匙迅速将车子开走。（19）被告人汪某某的供述记载，安平汽车金融公司位于吉安市莱斯百货大楼的11楼，有一间办公室。公司的经理是黄某某，下面包括他在内有6、7个业务员，其中有阿明、阿泉、彬彬、新东。黄某某主要负责给客户放贷款，其他的业务员负责找客户或者转接同行的客户，还要去给客户的车辆进行评估，确定贷款的金额，以及给客户的车安装GPS等业务。2017年9月15日左右，黄某打电话叫他去萍乡的车贷公司找朱某某，在萍乡飞扬金融公司上班，给抵押贷款车装GPS。该公司实际老板是黄某和张某，是黄某跟他说的，朱某某也向他说过朱某某是张某派过来的。而且他们有一个名叫“萍乡分公司审核群”，黄某、张某都在里面，还有一个叫席某某的人在里面负责放贷款。黄某、张某两个人是合作关系，他知道萍乡飞扬金融公司是黄某、张某两个的，抚州也有公司。这些公司都是做汽车抵押贷款业务的，经营模式都是一样的，客户只要有车，有行驶证，就可以贷款，贷款金额是根据车子的评估价来定（通常为评估价的1.5折），然后也是一天1厘的息，要给车子安装GPS，配车钥匙。客户违约也要拖车。但是黄某、张某在抚州的公司和萍乡的公司处理客户违约的情形不同。黄某、张某是不管客户是否违约，都要把客户的汽车拖走。因为黄某某和朱某某都讲过，黄某是乱来的，不管什么情况都会拖走客户的车，然后向客户索要高额的拖车费（具体金额不清）。他在公司的工作就是负责给抵押车装GPS(具体安装是由所在部门的经理指定的汽车修理厂对车辆进行安装），看多次抵押的车辆的行动轨迹然后通知黄某对车辆进行拦截扣押。有时候黄某打电话问他某车辆是否有将GPS拆掉或者GPS出问题了，有时候GPS根本没有问题，黄某也叫人将车辆扣押回抚州，之后索要高额拖车费用，一般都是几万元人民币。这个情况主要是在吉安的时候，在萍乡的时候他们没有这么干。他知道黄某做这种抵押车来贷款的目的不是为了赚利息，是为了找理由把客户的车拖走，然后向客户索要巨额拖车费，他还是一直帮黄某公司在做事。平时黄某也都跟他们说过要造成客户违约来拖车。（20）被告人傅某的供述记载，2017年6月她在抚州车融易做汽车金融公司业务员，7月底经饶某某介绍到抚州快贷网做业务员，2017年11月初抚州快贷网出事了，公司停业后她也离职不做了。抚州快贷网位于抚州赣东国际汽车城10楼，主要做汽车抵押贷款。老板是张某，经理是徐某某，后来徐某某到鹰潭分公司当经理了，外访人员及安装GPS有朱某某、张某、饶某某，财务人员席某某，主要业务员有张敏、吴翠萍和她，外访人员也会做业务，拖车人员“卷毛”、“葫芦娃”等人，拖车人员平时不会在公司上班，张某有事打电话拖车人员才来公司。之前她在车融易汽车金融公司做业务员，觉得抚州快贷网经营模式不一样。主要是抚州快贷网的门槛低、利息低，还设置了拖车费、拖车后业务员有500元/辆，抚州快贷网还叫了几伙年轻人帮公司专门拖车。业务员把客户介绍到公司，向客户介绍公司的业务员饶某某对客户的汽车评估价格，客户同意后提供本人身份证、行驶证复印件、一把汽车备用钥匙，外访人员把汽车安装上GPS，业务员与客户签订合同。签订完合同后业务员把合同交给席某某，然后席某某向张某报告，经张某审核同意后才能放款给客户。她听说张某和黄某合伙在抚州还开了抚州万达金融公司，在赣东汽车城21楼，黄某主要管理万达金融公司。万达金融公司的老板是黄某和张某，经理周某某，外访、安装GPS是谢某某，也有一伙拖车人员，其他情况不清楚。张某和黄某还在其他地级市开了好多分公司，其他分公司的人员情况她就不清楚，但是她知道张某和黄某会叫抚州这些拖车人员去帮外地的分公司拖车。（21）被告人曾某某的供述记载，2017年7月份他经刘某某介绍到抚州万达金融公司和抚州快贷网公司拖车，刘某某说每趟有两百块钱，他就开始跟着刘某某去拖车。他知道抚州万达金融公司和抚州快贷网公司有三伙拖车人员。其中刘某某带他、刘某某、周某某、吕某某、钟某，“卷毛”带“葫芦娃”、“蛋黄”等，“卷毛”这伙人他都不太熟。“涛涛”带两个他不认识的三四十岁的男子。他不认识“麦鸡”，也没见过。但是他听刘某某说过2017年7月“麦鸡”带几个人去拖车，在广东过关的时候因为吸毒被抓了，“麦鸡”被抓之前经常带几个人为公司拖车。抚州万达金融公司位于赣东汽车城21楼，老板是黄某。抚州快贷网公司位于赣东汽车城10楼，老板是张某。他和抚州万达金融和快贷网公司没有签订劳务合同。抚州万达金融公司和抚州快贷网公司主要运营汽车抵押业务，不押车，只要留下一个备用钥匙，装完GPS车子就可以开走。他是听刘某某说客户在抚州万达金融公司和抚州快贷网公司借钱，老板黄某和张某说客户逾期违约，所以派他们这些拖车人员拿着备用钥匙去把客户的车子偷偷开回来，之后以此要挟客户支付高额的违约金和拖车费。2017年9月份左右，刘某某让他在手机上下载了“汽车在线”定位软件，不知道是刘某某还是谁帮他保存了账号和密码，他可以直接登录进“汽车在线”定位软件，他看到里面有好多车子。刘某某从2017年8月份开始，经常打电话让他没事就去公司坐一下，说就是坐在公司里面，什么事都不用干，但是他都没去。因为有些车主在车子被他们拖走后会去公司谈判，有时会在公司闹事，公司老板黄某、张某就会让刘某某叫人去公司撑门面，车主看到他们人多，又都是年轻人就不敢闹事，只好乖乖的答应公司提出的高额赎金。2、同案犯的供述（1）同案犯廖某某的供述记载，2017年6月份的时候，“麦鸡”带了他和“卷毛”“暴牙”“办子”以及“麦鸡”的几个小弟一起到抚州市快贷网从事拖车的工作。直到7月中旬的时候，“麦鸡”在广东省因吸食麻果被抓了之后，“卷毛”就带他们去拖车，直到10月底“蛋黄”死了之后就没怎么去拖车了。抚州市快贷网公司位于抚州市赣东国际汽车城10楼。老板是张某，有一名女会计，有四个业务员（其中一个叫傅某、一个叫“星星”，还有两个他不知道叫什么）。他们没有固定的工作场所，也不用去抚州市快贷网上班。张某叫“麦鸡”去拖车，但是“麦鸡”具体带谁去拖车张某是不管，只要“麦鸡”带人去将车子拖回来就行。张某在抚州市万象新城租了房子给“麦鸡”住，“麦鸡”和其几个小弟平时都在里面住；他和“卷毛”、“暴牙”、“办子”基本上是回家住或者住宾馆，只有公司要拖车的时候，“麦鸡”打他们电话，他们都赶到万象新城“麦鸡”住的地方集合。都是“麦鸡”带他们一起去吃饭，伙食的费用麦鸡会找张某报销。他们拖的车子是在抚州市快贷网贷款的抵押车，2017年7月份，“麦鸡”去海南省拖一辆路虎车的中途在广东因吸食毒品被强制戒毒，之后就是“卷毛”安排他们去拖车。第一，要拖车前，张某是先告诉“麦鸡”或“卷毛”要去拖哪辆车子，然后“麦鸡”或“卷毛”再安排他们去张某公司拿合同；第二，拖车成功后的好处费，是“麦鸡”或“卷毛”与张某公司会计结算，然后“麦鸡”或“卷毛”再将好处费分发给他们，而且“麦鸡”或“卷毛”得的好处费要比他们多；第三，他们要带其他人去拖车，必须经过“麦鸡”或“卷毛”的同意，比如“老鼠”李某某去拖车是他带进来的，是他先向“卷毛”讲，经“卷毛”同意，“老鼠”才进来拖车。“麦鸡”“卷毛”“蛋黄”“办子”“星子”“黑子”“暴牙”“精忠报国”“潘仔”“老鼠”“思成”“思豪”和“麦鸡”的几个小弟这些人都到参与过拖车；其中“星子”和“精忠报国”两个人还会在黄某的抚州万达金融公司带队去拖车，两人下面还会带一些人去拖车，那些人他不认识。“麦鸡”和“卷毛”带着他、“蛋黄”“办子”“暴牙”“老鼠”以及“麦鸡”的几个手下，他们这些人是一个拖车队伍；“星子”带着“黑子”“思成”“思豪”和“星子”带的几个手下，是一个拖车队伍，基本上是温泉镇人；“精忠报国”也带了一个拖车队伍，队伍里面有四五个人。他觉得黄某和张某两个是合伙经营的公司。因为每次“麦鸡”“卷毛”都是去找张某拿合同和车钥匙，他就以为是帮抚州快贷网公司拖车，他也搞不清楚车子到底是抚州市万达金融的还是抚州市快贷网的，大概有二三十辆。“麦鸡”没出事之前是“麦鸡”一个人去张某家里拿车子的备用钥匙；“麦鸡”出事之后有时是“卷毛”一个人去，有时是“卷毛”带他一起去张某家里(源清大酒店附近的房子里)拿。因为被拖车的客户在张某的公司借了钱，然后张某和“麦鸡”、“卷毛”说客户逾期违约了，请他们将客户的车子拖回来，以此向客户要挟拖车费。客户逾期违约都是张某说的，具体什么情况他不清楚。（2）同案犯余某某的供述记载，他听刘某某说抚州市万达金融公司的老板是黄某和张某，因为每次刘某某都是向黄某和张某汇报拖车情况。他知道抚州市万达金融公司是专门做汽车抵押贷款的，但这家公司与其他汽车抵押贷款公司不同的是，抚州市万达金融公司可以不需要客户押车给公司，只需要提供一份备份钥匙给公司就可以。他知道在抚州市万达金融公司贷款和公司签一份合同，但是这合同只有一份，由公司老板拿，留一把备用钥匙，公司人员开车去安装GPS，等安装好GPS后公司放款给客户，客户再将车子开回去。之后黄某说客户违约了就叫拖车人员带客户签订的合同、备用钥匙根据GPS定位把车子开回来，车子开回来之后黄某再与客户谈判，具体如何谈的他不清楚，因为他不要去公司上班。2017年7、8月份，刘某某叫他一起到抚州万达金融公司拖车，他拖的是抵押车，具体就是在抚州市万达金融公司借款的抵押车，这些客户在万达公司用车辆做抵押借款，但是万达公司不要求客户押车在公司。如果出现客户违约的情况，公司就会要求他们去将客户的车辆拖回到公司扣下来。（3）同案犯吕某某的供述记载，2017年8月份，他经朋友刘某某介绍到抚州市万达金融公司拖车，大概做了1个月就没做了，老板是黄某和张某，黄某和张某还在南昌开了一家分公司。公司总共有3队拖车人员，队长分别是“涛涛”“卷毛”“葫芦娃”和刘某某。“卷毛”和“葫芦娃”是在同一个队；公司还有几个业务员，都是女性，抚州本地人，另外还有财务人员，但是他都不认识。每队大概有4-5人不等，他所在的队有刘某某、刘某某、余某某、钟某，还有一个叫“志志”。他只知道“卷毛”和“葫芦娃”的队里有“大八神”“暴牙”“蛋黄”（交通事故死了），“涛涛”队里的人他不认识，他还知道公司最早拖车的有个叫“麦鸡”。“涛涛”“卷毛”“葫芦娃”“大八神”“暴牙”“麦鸡”这些人都是抚州本地人，具体是哪个乡镇的他不清楚，平时很少接触。他这队人拖车就只带合同去，“卷毛”“葫芦娃”那队人拖车会带电棍去。带合同的目的是担心万一被车主发现了，他们就将合同拿出来，说车主违约，他们才来拖车，假如车主报案，他们有合同，派出所也不能对他们作出处理，他听说这个合同是公司花10万元请律师做出来的，合同的内容都是有利于公司的。车辆有些停放在凤岗镇熊国国的别墅里面，有些停在张某的家里（源清大酒店附近）和黄某的家里（凤岗镇），还有些停在黄某和张某在南昌的一个大型地下停车库（具体位置他不清楚），刘某某、“涛涛”“葫芦娃”和“卷毛”都知道位置。他知道在抚州市万达金融公司贷款要和公司签一份合同，但是这合同只有一份，由公司老板拿，还有就是要在客户车辆上安装GPS并提供一把车辆备用钥匙。（4）同案犯李某某的供述记载，他在2017年10月份左右开始在抚州快贷网帮忙拖车的，到11月底就没再帮快贷网拖车了。他是“葫芦娃”叫他去的，“葫芦娃”说每拖成功一辆车就可分到500元左右，他觉得赚钱比较轻快，就同意去拖车了。抚州快贷网公司是张某和黄某合伙开的，张某和黄某还在抚州市赣东汽车城21楼开了万达金融公司，张某负责抚州快贷网公司，黄某负责万达金融公司。抚州快贷网有他和“卷毛”等拖车人员，万达金融公司有一伙拖车人员，还有业务员和会计。他们拖车人员不用去公司上班，没有固定工作场所。他一般是自己花钱住宾馆，但他听“葫芦娃”说张某租了一套万象新城的房子给“麦鸡”住，“麦鸡”是“卷毛”“葫芦娃”之前带队的。2017年10月8日凌某他和“葫芦娃”“办子”“蛋黄”等人到鹰潭拖车，那天晚上他们拖了七八辆车子，在鹰潭回南昌的路上“蛋黄”发生车祸，后来张某赔了“蛋黄”家属30万。他还知道黄某、张某在萍乡、鹰潭、九江、南昌开类似的汽车抵押公司。他后来听说黄某更疯狂，会以各种理由制造客户违约来要挟高额的违约金。（5）同案犯黄某某的供述记载，万达金融公司是他儿子黄某跟别人（具体是谁他不清楚）合伙开的，公司的主要经营范围是做汽车贷款业务，公司成立大概在2017年八月底九月初，公司地址位于赣东国际汽车城。公司的业务员有汪某某（伟仔）、阿明、阿全、彬彬、新东，业务员会在社会上接业务或者同行间相互介绍。客户快违约了，他就安排汪某某、冯某2去拖车。他不认识张某，他只知道张某是他儿子的同学。客户如果需要资金，就会有业务员跟客户联系，然后公司就会对客户车辆进行评估，看看车子能值多少钱，之后再签订合同，然后直接放款。公司都有业务员在社会上接业务，或者同行间互相介绍，再加上外边的借贷门槛高，他儿子公司借款门槛低，只要有车子就可以在公司贷款，所以也会有一些客户主动找上门去贷款。2016年10月份的时候在他吉安市人民广场莱斯百货10楼开了一家叫做安平汽车金融投资咨询有限公司，公司在今年7月份就没有开了，公司没有工商登记。2016年中旬（具体日子不记得了），郭学松来到他们公司要求接待，当时是他们公司的业务员接待的，然后业务员让郭学松提供了其本人的行驶证、身份证、驾驶证及其弟弟郭学青的身份证、行驶证、驾驶证给他们，业务员就按照公司的流程给郭学松办理贷款，并且让郭学松提供了一把备用钥匙。然后业务员就去安装了GPS，安装完GPS后业务员就跟郭学松签订了一份合同（一式一份，合同在公司手上），之后业务员就跟他说了贷款的事后，他就通过他自己的九江银行卡（账户不记得了）转了23000元到郭学松的建设银行卡上（具体账户不记得）。然后他就给郭学松打了电话：“钱已经到了你的账户上，你以后按时将800元（其中300元利息、300元风险费、200元GPS费）打入我的建设银行账户6217002110004168703,或者添加我的微信发红包给我也行”。之后每个月郭学松还款都正常，偶尔会有逾期，但是都会把钱垫上。（6）同案犯谢某某的供述记载，2017年8月12日他的表弟黄某在抚州市迎宾大道赣东国际汽车城21楼租店面开“万达汽车金融公司”，没有办理工商登记。8月15日黄某让他去的“万达汽车金融公司”当业务员，说周六周日固定休息，上班是朝九晚五，工资是每月保底3000元加提成。他就在公司帮忙装修，8月21日公司正式开张，公司经理是周某某，华某是团队经理，负责管理公司的业务员。公司业务员有华某、付某某、毛某某、邱某、樊某某、陈某某5、邓某某，前台之前是“黑妹”，后面换了廖某。周某某是万达汽车金融公司的经理，负责和客户签合同、客户的车子因违约被公司扣车后和客户谈赎车的事情。周某某的保底工资是每个月5000元，还有公司的每笔业务的1%提成。华某作为团队经理，保底工资是每个月3500元，提成情况分两种，如果是一手单，自己做的业务，可以拿到客户贷款金额的9%，如果是二手单即同行“甩单”，同行介绍过来的客户，同行要拿走8%，自己只拿得到1%。业务员的保底工资是每个月2000元，提成和华某是一样的。他除了做业务员的事之外，还要开客户的车子去装GPS，所以他的工资比业务员要高，保底工资每个月3000元。工资是每个月的15日由公司会计席某某（微信名：憧憬的小幸福）发放，有时是直接微信转账，有时是由张文华的银行卡转钱到员工的银行卡。提成是在做完一笔业务后由席某某发放，都是和工资一样的发放。张文华这个人他没见过，也不认识。他只是知道公司有张文华的银行卡，用来发员工工资和提成，有时用来发放贷款和收取赎金。他从没有见过席某某，只是加了席某某的微信，席某某负责发员工工资、提成和公司的放款、收利息，具体席某某还做了哪些事他就不清楚了。“万达汽车金融公司”主要做车贷业务。公司对外宣传“按揭车不押车，什么车都可以贷”，意思就是只要客户有车，不管是抵押车、按揭车、夫妻车、亲戚车，只要客户开车到公司来就可以成为公司的客户贷到款，不需要征信，车子也不用去车管所办理抵押手续，客户也不用把车押在公司，只需要在车上安装GPS，客户提供身份证、行驶证复印件和一把汽车备用钥匙，再签订一份合同就可以放款，客户当天就能收到钱。2017年8月中旬万达汽车金融公司开始营业的时候就有17131105260这个手机号，由周某某专门用来在还款日当天发短信通知客户还利息，客户因为逾期违约车子被公司扣了之后，就会发短信通知客户来公司赎车。9月14日公安机关到万达汽车金融公司之后，黄某通知华某让业务员带薪休假，说公司有点事。过了一个星期之后，黄某说周某某已经辞职不做了。17131105260这个手机号就由黄某自己使用，抚州万达汽车金融公司也关门了。9月底黄某带他去南昌，黄某在红谷滩凤凰中大道恒盛银都A座17楼1701租了一个七八十个平方的写字楼，对外说这是万达汽车金融公司贷后部。黄某就让他负责和被拖车的客户谈判赎金的事情，实际上赎金的具体数额都是黄某说了算的。抚州万达金融公司的客户中有官正辉、武勇、聂志威、张建华、刘晓权、邱文国、官有明、黄彬，这几个人都是他负责谈判的，其他的客户他就不记得了。如果客户逾期付利息就是违约，一般是还利息日期的当天下午四五点钟之前，超过这个时间没还利息，就算逾期。还有的情况是客户在他公司借款之后又去别的公司抵押借款就算违约。在抚州的时候，黄某请了一伙抚州年轻人，为首的是“涛涛”“卷毛”“蛋黄”，这些人手机上都装有“汽车在线”APP和“手机查车”APP，可以看得到客户车子的位置。他们有几伙人，这些人一般都是三四个人到公司向黄某汇报扣车的情况，如果扣到了车，这些人就会把车子钥匙还给黄某。“熊国国”别墅的车子都是“涛涛”“卷毛”“蛋黄”这些人带人去扣的。2017年8月下旬在抚州的时候，以“涛涛”“卷毛”“蛋黄”为首的一伙年轻人，收到黄某的指示就去扣客户的车子，10月初，黄某把抚州万达汽车金融公司关了，到南昌做万达汽车金融公司贷后部，黄某又请了以陈某某、谭某某为首的一伙赣州人扣车，其他人员有叶某某、黄某某1等人，黄某就将17131105260这个手机号给陈某某使用，具体去哪里扣车他不清楚，他只知道这伙人把车子扣回来停在南昌公司的车库里。吉安安平汽车金融公司是2016年10月份左右黄某某在吉安开的公司，当时黄某还在东乡看守所。鹰潭达飞金融公司的老板应该是黄某，徐某某在那里负责，黄某的小舅子胡某某在那里装GPS和跑业务，做的事和他差不多一样。黄某还在九江和萍乡开了分公司，九江是朱某3负责，萍乡是朱某某负责。在赣东国际汽车城十楼有一家快贷网公司，老板是张某，他听说黄某和张某是合伙关系，但是黄某、张某具体怎么操作的他不清楚。“万达汽车金融公司”会计席某某负责公司的放款和收利息，哪位客户逾期席某某都清楚，如果客户逾期，席某某就会向黄某汇报，然后黄某就会安排人去扣车。作出认定客户违约决定的就是黄某，黄某说哪个客户违约，然后这个客户的车子就会被扣走。抚州、吉安、鹰潭、景德镇、杭州都有分公司，他只知道吉安分公司有黄某某、汪某某；抚州分公司有周某某、他、华某、席某某、“卷毛”“葫芦娃”“涛涛”“军军”“星子”“蛋黄”等人。席某某是万达金融公司的财务会计，负责公司的财务。抚州公司关门之后，黄某就把人带到了南昌办公，到南昌之后黄某在洪城比华利小区租了一套房子给他们住，黄某自己也住在里面，还有他和谭某某、少辰、那些赣州人住，吃就统一安排在公司，自己买菜做饭。（7）同案犯陈某某的供述记载，2017年10月5日开始，黄某找到他，叫他帮助黄某和张某的南昌快贷网拖车，10月24日开始又叫他帮抚州万达金融公司、快贷网公司拖车，南昌的公司地址在青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座17楼（为南昌贷后部），抚州的公司地址在赣东国际汽车城10楼。到了抚州后他开始承接了黄某在萍乡、九江、抚州的拖车业务，并且黄某指派他跟车主谈判，商量赎车的事情。平时公司里有拖车人员及财务人员，业务员负责发展客户、和车主签合同并带车主去安装GPS定位，拖车人员负责将违约车辆开回公司扣押，财务人员负责公司资金流转。他知道财务人员是席某某，拖车是他负责。他知道的快贷网和万达金融公司的老板是黄某、张某两个人，公司是做汽车贷款业务的，黄某、张某告诉他在公司贷款的车子如果违约了，他就负责把车子拖回来，平时黄某、张某发微信给他，要他拖哪些车，他就安排谭某某带两三个人开公司之前扣押到的车到GPS定位的地点去把车拖回来。这些车在公司都留有一把钥匙，他们都是找到车之后乘车主不备用钥匙把车开走，开到黄某、张某指定的地方（开始是抚州熊国国别墅，后来停在黄某家的院子里），让车主拿钱来公司赎车。他所在的快贷网公司老板是张某，但是张某和抚州万达金融的老板黄某是合伙的。黄某在萍乡、吉安、九江也开了汽车抵押贷款公司。他都是叫谭某某、陈某某2、黄某某1、曹某某1、陈某某1、叶某某、陈建强，一般都是谭某某带队，具体哪些人参与了哪几次他不记得。谢某某之前一直使用电话号码17131105260的三星手机发短信催收利息，谢某某离开公司后这部手机交给了他使用，大概是10月8日左右他开始使用，这之后的信息都是他发送的。张某还给他和其他拖车人员安排了住处，位于抚州伟星小区内，有时他们也一起在伟星小区住的地方做饭吃，张某有时还会叫他们到抚州“壹号公馆”唱歌。抚州快贷网的总经理是张某和黄某。拖车的人员有10多个人，杨某、廖某某、钟某、周某和他是属于带队的。每次拖车一般都是4个人去，第一是因为人多安全点，有突发情况能够相互照应，第二也是因为可以换着开车避免疲劳驾驶。席某某是财务负责人，席某某负责钱款的收付支出，是通过席某某结算钱款（工资）给他们拖车人员。他们拖车人员一般都没有工资（但他知道周某有基本工资，他认识的其他人都没有），工资都是按拖车数量当天结算的。（8）同案犯谭某某的供述记载，他经老乡陈某某介绍到南昌万达金融公司上班，2017年10月11日，他带着陈某某1赶到南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座17楼找到南昌万达金融公司，当时“军军”（姓周，具体名字他不清楚）、黄某某1（外号“达群”）、陈某某2（外号“阿杰”）和叶某某（外号“云骨”）也在公司，晚上陈某某带着曹某某1、陈聪也赶到公司，之后黄某也来到公司。南昌万达金融公司的老板是黄某和张某，没有办理工商营业执照，就是做汽车抵押业务，公司只有贷后部，成员有陈某某、他、陈某某1、曹某某1、叶某某、黄某某1、陈某某2和陈聪，主要是公司把客户的小车扣过来之后，客户过来谈判拿钱赎车，客户谈好价钱支付赎车费（本金、违约金、拖车费）后，贷后部就把客户的小车开过来交给客户。抚州快贷网公司的老板是张某，黄某是合伙人，没有办理工商营业执照，就是做汽车抵押业务。公司有财务席某某（微信名是憧憬的小幸福），两个男业务员、两个女业务员，名字他都不知道，陈某某、他、陈某某1、曹某某1、叶某某、黄某某1、陈某某2和陈聪、陈建强是11月1日加入公司的。（9）同案犯曹某某1的供述记载，2017年国庆节之后，他的老乡谭某某介绍他到南昌帮一家汽车抵押公司扣车，底薪每个月3000元，拖一次车200元提成，包吃包住。他们这伙赣州人就是陈某某和谭某某带队，也都是听陈某某和谭某某的安排，在南昌也是统一住宿和吃饭，这些都是黄某全部安排好的，他们自己不要出钱。客户到汽车抵押公司借钱，只要押一把汽车钥匙，在车上装GPS，办完手续后就可以把车开走，就可以借到钱。客户每期要按时还利息，如果逾期，公司就会让他们去扣车。谭某某带他到南昌后，他看到几个赣州全南县老乡陈某某、叶某某、陈某某2、陈某某1和黄某某1，都是为黄老板打工的，他们在微信上建了一个老乡群。黄老板把逾期车辆的定位和信息发给陈某某，陈某某再在老乡群里转发这些信息，谭某某就会带两三个人去扣车，去扣车的费用都是谭某某支付的，2017年10月21日左右，他们一起到抚州继续为黄老板扣车，他住在伟星小区30栋1单元101室。在抚州他参与了三次扣车，但是还没有得到扣车提成，因为还没有做满一个月，他的工资也还没有得到。（10）同案犯黄某某1的供述记载，大概在去年中秋过后，陈某某和谭某某把他们一伙赣州人带到南昌去帮黄某公司拖车，他现在是跟着谭某某在抚州帮两家金融公司到江西各地拖一些抵押车。据他了解到这两家金融公司的老板是黄某和张某，两个人每人各具体负责其中一家公司的业务，其中黄某是负责万达金融的汽车抵押业务，张某是负责快贷网的汽车抵押业务，这两家公司都是位于抚州市赣东汽车城，都是做抵押车业务。谭某某是他们这些人的带队，平时去拖车的事情都是谭某某指挥，而谭某某又是听陈某某的指令，而这个陈某某就是直接对黄某和张某负责的，是他们这个拖车团队里面的总负责人，陈某某接到黄某或张某的指令具体要拖哪辆车之后，就负责协调，调度这个拖车行动，把具体实施方案告诉谭某某，再由谭某某带领他们这些人员去具体实施这个拖车行为。而一般参加这个拖车行动的除了带队的谭某某和他之外还有陈某某2、叶某某、陈某某1、曹某某1和“军军”。这两家公司组织结构完善，分工明确，下面有很多部门及负责人，他只知道这两家公司的老板就是黄某和张某，负责安排这两家公司的所有业务和工作，他只是负责专门拖车的，所以与公司的其他人不认识。他们这伙赣州人就是陈某某和谭某某带队，也都是听陈某某和谭某某的安排，他们在南昌也是统一住宿和吃饭，这些都是黄某全部安排好的，他们自己不要出钱。平时要去哪拖车也都是陈某某和谭某某带他们去的。（11）同案犯叶某某的供述记载，万达金融公司和快贷网公司的老板是黄某和张某，且两个人是合伙关系，黄某主要负责万达汽车金融公司，张某主要负责快贷网公司。2017年10月份国庆节之后，陈某某2带他和黄某某1一起到南昌。当时是谭某某让他们到南昌做事情，说有一家抵押公司，负责去扣别人的车。后来他才了解到黄某和张某是老板，陈某某直接对黄某、张某负责，黄某和张某对陈某某发指令扣车，陈某某就让谭某某安排去扣车。谭某某相当于他们这些人的队长，参与过扣车的人员有谭某某、曹某某1、陈某某2、黄某某1、陈某某1和他。（12）同案犯陈某某2的供述记载，2017年国庆节后，他的老乡谭某某带他到南昌快贷网公司做事，谭某某说工资保底3000元，公司里还有几个赣州市全南县老乡陈某某、曹某某1、黄某某1、陈某某1和叶某某。快贷网公司是一家汽车抵押公司，客户到公司办理车贷业务只需押一把汽车钥匙，在车上安装GPS就可以把车开走，并且得到借款，客户要按时还利息。他在公司做事时的日常开销都是陈某某负责。后来到了抚州还是用他的身份证租了抚州市伟星小区三十栋一单元2楼住下来了，但是房租是陈某某出的，吃饭都是陈某某出钱，他们平时还要用钱就拿票据去谭某某那报账，谭某某就负责管账。公司的老板都是跟陈某某、谭某某联系的，再由陈某某、谭某某叫他们一起去拖车。（13）同案犯陈某某1的供述记载，2017年10月10日左右，他跟谭某某到了江西南昌一家汽车抵押公司。他知道万达金融公司和快贷网公司都在抚州市赣东国际汽车城，万达金融公司的老板叫“黄总”，他听说快贷网公司的老板是张某，但是没见过其本人。2017年10月初国庆假期之后，谭某某带着他到南昌市青山湖区凤凰中大道的南昌万达金融公司，陈某某、叶某某、黄某某1、曹某某1和陈某某2都在，他们都是为万达金融公司老板“黄总”打工的，专门去帮公司扣车，陈某某是扣车的总负责人，谭某某是扣车带队的“队长”，叶某某、黄某某1、曹某某1、陈某某2和他是扣车参与人员。（14）同案犯张某的供述记载，2016年7月他在抚州市万象新城华润万家超市楼上607室开了一家快贷网公司。公司是他一个人的，没有其他股东。2017年3月份左右，他把快贷网公司搬到迎宾大道赣东国际汽车城十楼1012室，一直经营到2017年11月9日他被关押。快贷网公司的固定员工有张某、饶某某、傅某、席某某和朱某某。其中，张某是他亲哥哥，在公司负责帮客户安装GPS和家访，不做业务。饶某某负责汽车的评估，2016年年底开始在快贷网公司当业务员。席某某是他表妹，是公司的会计，给公司做账。朱某某负责安装GPS和家访，不做业务。席某某和朱某某是两夫妻，席某某只是兼职会计，帮他公司做账，就是待在家里，每个月1500元的工资。朱某某的基本工资是1800元每月，安装GPS和家访一次有100元的提成。张某和饶某某的工资与朱某某的工资是一样的。傅某的工资是1800元每月，提成是贷款金额的1%。客户要贷款首先需要提供车子的行驶证、征信报告和一把汽车备用钥匙，一定要有家庭地址，因为他公司要做家访。在客户车子安装GPS后，他公司和客户签订汽车抵押合同。合同有十多张纸，合同样式是杭州快贷网公司的加盟公司，用了“快贷网”这个名字。杭州快贷网公司的老板是**华，他的快贷网公司没有在工商注册。快贷网公司只是他个人放贷，不是正经公司放贷。客户签好合同，快贷网公司派人做家访，之后就放贷给客户，客户如果在合同约定还款日期不还钱，或者是逾期不付利息，经公司电话通知，如果还是不付利息，公司就会派人将客户的车子开走。因为他公司有一把备份钥匙。合同如果客户要求要的话，他公司会将合同提供给客户，但是一般客户不会要合同，合同也只有客户的签名，他公司不会在合同上签字。因为他公司放贷只是他个人的行为，如果以后有客户起诉他公司，他就会在合同上签他父亲张文华或者他的名字。他公司没有固定的扣车人员，他请过“卷毛”、陈某某等为他公司扣车。每次扣车成功的话他会支付2000元一辆车。九江快贷网公司是余总（九江人）的，余总给他10%的干股，他没有投入资金。九江快贷网公司没有在工商注册，2017年7、8月份开张的时候他到过，他没有得到余总一分钱分红。2014年他因为和黄某都是做汽车金融业务的同行，黄某总是在别人面前喊他老板，所以外人认为他和黄某是合伙关系，其实他和黄某的万达金融公司没有任何联系。2017年8月黄某刚从牢里放出来，找到他说想和他合作一起搞汽车金融公司。因为他知道黄某做的业务只要是车子就放贷款，风险太大，以后肯定有很多烂帐，所以他没有和黄某合作。2017年9月他听说黄某扣客户车子，客户借几千元钱就要求客户付几万元赎车。3、证人证言（1）证人陈聪的证言记载，谭某某介绍他做抵押贷款工作，谭某某的老板黄某叫他们去抚州市赣东汽车城10楼快贷网公司上班。这家公司主要是做汽车抵押贷款，借款客户用车做抵押、装GPS便可以借车走，然后按期还本息，在客户违约后公司就安排陈某某、谭某某等人去拖车回来，当有客户过来赎车的时候，公司便向客户收取2万-10万不等的拖车费用。他平时没有什么具体工作，就是跟在谭某某、陈某某等人后面，听过两次谭某某、陈某某等和客户谈违约金的事情。一般情况下陈某某都会按时向借款客户发信息催还款，但是有时候客户没来得及还款，公司就会立即安排陈某某叫谭某某带人去拖车。谭某某和一个叫“军军”的人都是负责拖车的，每次有客户违约了，谭某某或者“军军”就会带4、5个人去把客户的车子拖回来。陈某某是他堂侄子，在公司都是跟着黄某干事，负责催收款息和安排人拖车，具体干些什么他也不是很了解。“军军”在该公司的工作任务和谭某某差不多，都是带了一帮人负责给黄某拖回客户逾期违约的车子，有时候黄某直接会叫“军军”带队去拖车。（2）证人曾剑峰的证言记载，他之前在赣州跟陈某某、谭某某开了一家凤凰金融的贷款公司，后来倒闭了。他认识陈某某、谭某某，都是他老乡。他知道的情况是“万达金融”“安平金融”是黄某开的，“快贷网”是张某开的，但是黄某和张某有合作，其他的情况他就不了解。（3）证人赖天龙的证言记载，他听谭某某讲其主要是在“快贷网”这家公司工作，谭某某是陈某某从赣州叫过来的，来的时候就把那些全南的人都带过来了，谭某某听令于陈某某。黄某的父亲就是做这个事业发的家，他们家族在南昌、吉安、九江等地都开了这种公司以这种手段搞钱。陈某某一般都会以各种方式造成借款人不能按期还款，比如说在临还款当日不发信息通知借款人，不提供银行账户给借款人，不接借款人打来的电话等方式刻意造成借款人不能按期还款，造成违约，然后根据之前合同内容借款人不能如期还款的话公司就可以扣押车辆。（4）证人华某、付某某、邱某、廖某、陈某某5、毛某某（均是万达金融公司的员工）的证言记载，万达金融公司的办公地点在赣东汽车城21楼，主要是做车贷业务的，老板是黄某，黄某的合作伙伴叫张某。这个公司主要是做车贷业务的，他们吸引客户的亮点就在于公司对外宣传“什么车都能贷”，甚至按揭车、抵押车、亲戚车都可以贷，意思只要你拿一辆车来公司就可以成为公司的客户贷到款，而且也不用征信审核、车子也不用到车管所抵押，也不扣车担保，只要有车签一份合同就可以放款，唯一的条件就是公司在客户车上装GPS，客户把身份证、行驶证复印给公司并且押一把汽车备用钥匙就可以放款了。负责这些流程的人普通业务员并不知情，都是由老板黄某直接指挥的，黄某手下有一帮这样的人。除了黄某和张某是老板外，还有一个经理周某某。张某也是另外一家快贷网的老板，和黄某是合作关系，相互入股，周某某主要是负责业务和签约方面的事，直接对黄某负责，负责给客户的车子装GPS的是谢某某，还有其他人负责扣车。（5）证人樊某某的证言记载，她是在2017年8月份左右进入抚州万达金融公司的。总经理是黄某，团队经理是华某，门店经理周某某，前台工作人员是廖某。总经理负责公司的全面工作和日常运转，门店经理管团队经理，团队经理负责管理公司的业务员，前台是负责后勤保障和复印材料。业务员她记得名字的有谢某某、邱某、付某某、陈某某5、毛某某。其中谢某某还兼职装GPS和对汽车进行估价。第一天上班是团队经理华某培训业务员，培训的内容是公司做贷款业务的相关手续还有拉业务的一些窍门（比方说贴广告传单，发卡片，发朋友圈，去其他同行公司抛单拉业务）。抚州万达金融公司的广告传单上写“按揭车不押车，利息低至一厘”，意思就是客户不用将车抵押在公司，只需要签合同就能够在公司借到钱，利息很低，只需要一厘。团队经理华某还会让这些业务员加微信群，微信群里面都是各个贷款公司的业务员，在这里可以接到一些甩单的业务。在这家公司做了20多天之后她就没做了。她听其他业务员说，这家公司会设置套路让车主故意逾期或者直接说车主汽车GPS信号异常。这样就让拖车人员半夜把车主的车子拖回来（实际有备用钥匙，是被开回来的）。（6）证人胡某某的证言记载，黄某之前在天津市“打大包”（专门看性病），之后回抚州开抚州市安平金融公司，2016年8月份在东乡县因为安平公司车辆贷款的事情被判刑，2017年7月份出狱。2017年8、9月份在抚州市和张某一起开抚州市万达金融公司，没听说有别的股东。万达金融公司的账目是席某某做账，和抚州市快贷网一起做账。她向抚州市快贷网公司会计席某某学了两天做账，席某某还教她给客户发还款信息，她就跟着席某某发了两天信息，具体内容不记得，大致意思是什么时候还利息，利息汇到哪个账户。抚州市快贷网公司是张某开的，黄某没有明确跟她说过在抚州市快贷网公司有股份，她觉得黄某应该也有股份。2017年10月份万达金融公司被公安机关抓了很多员工后，她找张某的妻子孔某5拿钱，孔某5跟她说快贷网是张某一个人的，所以她也不清楚黄某到底有没有股份。飞扬金融公司也是黄某和张某的公司，公司位于萍乡市。4、席某某与黄某、张某的微信聊天记录截图记载，席某某加入的相关审核群中席某某放款情况，发送的提示逾期车辆信息，黄某、张某指示拖车、支付拖车提成奖励、工资、赎金收入情况、卖车款收入情况，席某某根据黄某、张某指示向各分公司转款的情况。席某某与黄某的聊天记录中有发逾期车辆40次，拖车指示3次，卖车款4次，杨某报销费用的情况。另张某（微信名信仰）向席某某（憧憬的小幸福）发微信：2017年7月2日“以后有车到期不用提醒快贷网任何人，只发给我一个人就可以”“对的，不用提醒到群里去”“准备慢慢拖车”“等他们违约”，同年8月21日“南昌快贷的现在今天开始都不要打电话了”“直接不发信息”“拖回来”“全部拖车”。张某与相关人员聊天：“你们别急，先咪他几天”“让他慌一下，后面就好谈了”“你们要记住，别自己都觉得自己黑，我们不黑别人也会黑他们，既然他走上贷款这个路就是死路，我们也就给他上一课而已”等指示。5、辨认笔录（1）席某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，席某某依法辨认出“卷毛”（杨某）、“葫芦娃”（廖某某）、周某。（2）杨某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，杨某依法辨认出“麦鸡”（熊某某）、“办子”（胡某某）、“星子”（刘某某）、“潘仔”（钟某)、“老鼠”(李某某）、周某某、刘某某、“暴牙”(姜某某）、“精忠报国”(周某)。（3）刘某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，刘某某依法辨认出抚州快贷网公司老板黄某、张某、“麦鸡”（熊某某）、周经理（周某某）、张某。（4）钟某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，钟某依法辨认出与“卷毛”“葫芦娃”一起去拖车的“肚皮”邹杜鹏。（5）周某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，周某依法辨认出“卷毛”（杨某）、“星子”（刘某某）、刘某某、周某某、“葫芦娃”（廖某某）、“麦鸡”（熊某某）。（6）熊某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，熊某某依法辨认出，“卷毛”（杨某）、“葫芦娃”（廖某某）、“麦鸡”（熊某某）、“暴牙”(姜某某）、“办子”（胡某某）。（7）姜某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，姜某某依法辨认出“麦鸡”（熊某某）、“卷毛”（杨某）、“葫芦娃”（廖某某）、“办子”（胡某某）、李某某、殷非凡及与“卷毛”“葫芦娃”一起去拖车的“肚皮”邹杜鹏。（8）胡某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，胡某某依法辨认出“麦鸡”（熊某某）、“卷毛”（杨某）、“星子”（刘某某）、“潘仔”（钟某)、“老鼠”(李某某）、“暴牙”(姜某某）。（9）刘某某的辨认笔录记载，刘某某依法辨认出黑子(余某某)、吕某某、志志（曾某某）。（10）曾某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，曾某某依法辨认出钟某、刘某某、周某某、吕某某、刘某某、“卷毛”（杨某）、“葫芦娃”（廖某某）、周某。（11）朱某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，朱某某依法辨认出廖某某、傅某、吴翠萍、张某、饶某某、周某、杨某。（12）邵某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，邵某某依法辨认出孔某某、董某某、冯某2。（13）廖某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，廖某某依法辨认出“麦鸡”（熊某某）、“卷毛”（杨某）、“办子”（胡某某）、“星子”（刘某某）、“黑子”(余某某)、“潘仔”（钟某)、“老鼠”(李某某）、周某某、刘某某、“暴牙”(姜某某）、“精忠报国”(周某)。（14）余某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，余某某依法辨认出刘某某、钟某、刘某某、大师兄（周某某）、吕某某。（15）吕某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，吕某某依法辨认出黄某、张某、“麦鸡”（熊某某）、“卷毛”（杨某）、“涛涛”（周某）、刘某某、钟某、“葫芦娃”（廖某某）、“暴牙”(姜某某）、余某某、刘某某、周某某、曾某某。（16）谢某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，谢某某依法辨认出周某某、“卷毛”（杨某）、“葫芦娃”（廖某某）、“阿明”（黄某某）、“涛涛”（周某）、“文文”（邵某某）。（17）陈某某的辨认笔录记载，经侦查人员依法组织辨认，陈某某依法辨认出周某某。6、现场照片、指认照片（1）赣州拖车团伙成员租住的抚州市伟星小区30栋1单元101室的现场照片记载，该房屋所在位置及内部情况，在一房间内有陈某某在现场的身份证，及装有抵押车辆资料文件袋。（2）赣州拖车团伙租住的梦湖尊品小区3栋401室的现场照片记载，该房屋所在位置及内部情况。（3）指认照片记载，被害人凌华飞指认了景德镇快贷网公司所在位置的照片。（二）经济特征。被告人黄某及张某依托暴力、欺诈等手段，有组织地通过违法犯罪活动，获取非法利益，具有较强的经济实力，以支持该组织的犯罪活动。该组织成立的无借贷资质的分公司，以借款门槛低、放款快、不需要打征信、低利率为诱饵，通过同行介绍、拨打电话、散发小广告等方式对外广泛宣传装GPS不押车车贷业务，吸引不特定人员急需资金的心理，与借款方单方签订虚高借贷合同，约定苛刻合同条款和违约条款，及要求借款方单方签订与借贷无关的房屋租赁、汽车租赁、腾房、授权使用家电家具、授权委托等协议，在放款时以支付保证金、GPS安装费、利息、平台管理费等方式骗取被害人钱财。放贷后又通过不通知借款人归还利息、不告知还款账号、超过1分钟还款便属逾期或以GPS异常等，人为制造借款人违约，黄某、张某指使公司“拖车”负责人杨某、周某、刘某某、钟某等带人强行将被害人的车辆扣押，以敲诈被害人钱财。在借贷过程中，涉案车辆达350余辆，放贷资金达1300余万元，被告人黄某等人扣押车辆293台，由车主赎回车辆94台，索要各被害人高额违约金、拖车费等达719余万元。其中“鹰潭达飞金服金融”共拖走25辆车，并强行要求借款人支付本金、违约金、滞纳金、拖车费、没收保证金及其他杂费，勒索数额共计110余万元。经江西博中司法鉴定中心核对，黄某、张某领导的黑社会性质组织已查实的非法获利为200余万元。侦查机关现已冻结黄某某为该组织分公司放贷、收取利息的建设银行账户（账号6217002110004168703）存款225448.92元，冻结了被告人喻某某为宜春安平公司放贷、收取利息的工商银行账户（账号6212261508004077229）存款余额150744.71元；扣押了胡某某（黄某妻子）名下赣FD8899号牌的宝马车辆一部，席某某名下赣F5L858号牌的别克车辆一部；查封了被告人黄某津ASJ368号牌奇瑞车辆一部，张某赣FB8515号牌中型非载货专项作业车一辆（为该黑社会性质组织所使用拖车）；查封被告人黄某房产2处，分别为抚州市青云峰路14号（凤凰城）12幢1502室，（共有人胡某某），面积123.95㎡，抚州市赣东大道1688号（荟萃中央）6幢2401室，面积137.89㎡（注：该房产于2018年7月11日被临川区人民法院先行查封）。该组织攫取的非法利益用于：1、壮大组织发展，主要用于景德镇、鹰潭、萍乡、九江、杭州等地发展非法车贷业务；2、用于购买作案工具，发放组织成员的薪资和各种提成奖励，被告人黄某与张某利用薪资奖励为管理手段，对每个分公司负责人承诺给予股份，对公司其他工作人员除发放工资外加业务提成，及500元一辆拖车提成奖励；3、救济为组织效力而出事的人员，对被告人熊某某因吸毒被送强制戒毒予以补助，对拖车队员郑某某1因执行公司拖车指令时发生车祸死亡予以抚恤，对相关组织成员被抓获聘请律师等善后费用。该组织用于放贷、收取利息、违约金的银行账户有黄某工商银行（卡号6222081511001222068）、黄某建设银行账户（账号6236682090001097203），张文华建设银行账户（卡号6217002090005974202）、席某某工商银行账户（卡号6217231511001102418）、黄某某建设银行账户（6217002110004168703）、曾香英建设银行账户（卡号6217002090006364247）、（卡号6236682090001275759）、曾香英建设银行账户（卡号6217002090006141520）、朱某3招商银行账户（账号6214867921173333）放贷、收取利息、违约金。喻某某在宜春安平金融公司通过其工商银行账户（卡号6212260508004077229）放贷、收取利息、违约金。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）房产查询信息记载，被告人黄某有位于抚州市青云峰路14号（凤凰城）12幢1502室（产权登记时间为2013年11月7日），共有人胡某某，该房产于2018年11月28日被抚州市公安局高新分局查封；赣东大道1688号（荟萃中央）6幢2401室（产权登记时间2013年1月29日），该房产于2018年11月28日被抚州市公安局高新分局查封，于2019年4月17日被抚州市公安局高新分局轮候查封。（2）公安局扣押物品、文件清单记载，2017年11月9日，侦查机关从胡某某处扣押了白色现代牌赣JN8053小车、白色北京绅宝牌赣B175K5小车各一辆；2018年3月29日，侦查机关从胡某某处扣押了灰色宝马5系赣FD8899小车一辆；同年6月8日侦查机关从胡某某处扣押了白色纳智捷牌浙CX9J26小车一辆；同年7月9日，公安机关从胡某某处扣押了黑色丰田凯美瑞牌赣K1E222小车、名爵牌赣M7P447小车、黑色别克凯越牌鄂Q9K610小车、黑色丰田凯美瑞牌赣G05L62小车、白色长城C30牌赣G05L62小车各一辆。（3）扣押决定书、扣押清单记载，2019年4月8日，抚州市公安局高新技术产业开发区分局扣押了席某某持有的白色别克牌赣F5L858小车一辆。（4）协助冻结财产通知书记载，侦查机关查封冻结了张某的赣FB8515号牌中型非载货专项作业车一辆；及冻结了黄某的奇瑞牌津ASJ368小型轿车一辆（已达报废标准）。（5）协助查询财产通知书及相关附件记载，经侦查人员查询，本案涉案人员及家属在抚州农村的商业银行股份有限公司的银行存款情况，其中徐如（孔某某妻子）的尾号为2483的账户存款定期余额29169.97元，（6）协助查询个人银行账户及冻结情况记载，侦查机关2018年6月13日冻结了被告人黄某、席某某在中国工商银行抚州分行的账户。2019年4月22日冻结了孔某5（张某前妻）中国建设银行抚州市分行尾号为7256账户，存款余额4698.42元；冻结了谢某某中国建设银行尾号为2118账户，存款余额4326.9元；冻结了聂燕子（谢某某妻子）中国建设银行尾号为7505账户，存款余额8214.6元。2019年4月26日冻结了黄某某中国建设银行尾号为8703账户，存款余额为225448.92元。2019年5月7日冻结了被告人喻某某在中国工商银行抚州分行尾号为7229账户，存款余额为150744.71元。（7）搜查笔录、扣押物品文件清单记载，2017年11月15日侦查机关在抚州市高新区崇岗镇凤岗村九都黄家组对黄某某家进行搜查，在黄某某家院子里发现7辆被害人的小车，分别为：谢卫明的车牌号为赣D5S022黑色大众牌小车、张虎的车牌号为赣G4Z526白色福特牌小车、黄善家的车牌号为赣DF0732白色长安牌小车、罗琼的车牌号为赣DL7090白色丰田牌小车、罗伟的车牌号为赣D3L630的白色福特牌小车、卢林波的车牌号为赣D09F80的白黑色东风牌小车、林长江的车牌号为赣B09P02的白色众泰牌小车，以上车辆均被侦查机关依法扣押。（8）银行流水记载，2017年10月11日，席某某通过银行账户（账号6217231511001102418）支付了郑某某1死亡赔偿款36万元。（9）车辆转押协议记载，2017年11月7日黄某向龙高贵转押型号SVW71617AM，车架号LSVWA418XGH321119，发动机号850963的大众牌小车1辆，及车牌号为赣D13F57的现代牌小车1辆。（10）情况说明及光盘（席某某电子账目情况）记载，抚州万达金融公司、吉安、抚州、南昌、萍乡、鹰潭、景德镇、九江、杭州车速贷等公司中被害人放贷的金额、公司开支、赎回、转押车辆及卖车的金额情况；报销了购买电棍费用、鹰潭律师费用等。本案涉案车辆350余辆，放贷资金额达1300余万元，被扣车辆293辆，由车主赎回车辆94辆，索要高额违约金、拖车费达719余万元。（11）江西博中司法鉴定中心（赣博中司鉴中心[2018]司会鉴字第SK015号）鉴定意见书及补充说明记载，经侦查机关委托对黄某、张某等人的犯罪收入、支出以及可支配财产进行司法会计鉴定，根据已查明本案82名被害人报案情况，以黄某、张某为首的犯罪组织获利200余万元。（12）江西省鹰潭市月湖区人民法院（2018）赣0602刑初206号刑事判决书记载，徐某某、胡某某、董某某因犯敲诈勒索罪被鹰潭市月湖区人民法院分别判处刑罚。其中审理查明事实部分认定：2017年8月底，徐某某、胡某某、董某某受黄某、张某指派以“鹰潭达飞金服金融”公司名义对外开展汽车抵押贷款业务，共拖走25辆车，并强行要求借款人支付本金、违约金、滞纳金、拖车费、没收保证金及其他杂费，勒索数额共计110余万元，被害人报警后有16辆汽车被公安机关找回，其他车辆被借款人找回。（13）席某某与黄某、张某的微信聊天记录截图记载，席某某加入的相关审核群中席某某放款情况，发送的提示逾期车辆信息，黄某、张某指示拖车、支付拖车提成奖励、工资、赎金收入情况、卖车款收入情况，席某某根据黄某、张某指示向各分公司转款的情况。席某某与黄某的聊天记录中有发逾期车辆40次，拖车指示3次，卖车款4次，杨某报销费用的情况。另张某（微信名信仰）向席某某（微信名憧憬的小幸福）发微信：2017年7月2日“以后有车到期不用提醒快贷网任何人，只发给我一个人就可以”“对的，不用提醒到群里去”“准备慢慢拖车”“等他们违约”，同年8月21日“南昌快贷的现在今天开始都不要打电话费了”“直接不发信息”“拖回来”、“全部拖车”。及张某与相关人员聊天：“你们别急，先咪他几天”“让他慌一下，后面就好谈了”“你们要记住，别自己都觉得自己黑，我们不黑别人也会黑他们，既然他走上贷款这个路就是死路，我们也就给他上一课而已”等指示。（14）临川区价格认证中心临价认字[2019]032号价格认定意见书记载，在案发时间赣EE9813起轿车价格123617元，赣HQ2015昌河牌小轿车价格65515元。2、被告人供述（1）被告人黄某的供述记载，他们公司的合同都是张某从浙江那边搞过来的，一共约有十六页，大概上万字，合同内容有四部分：汽车抵押合同、汽车租赁房屋租赁合同、汽车逾期变卖转让协议、借条。合同里面有很多详细的条款，比如客户是将车子质押给他公司，还款时间截止当天16时，超过一分钟就算违约，客户违约他们就有权拖车，他公司就变成租赁客户的车子，谈判谈不拢他们就有权把车子变卖（债权转让），用来还清客户的借款，这些都是从浙江那边学过来的。他们跟客户签合同时让客户留下备用钥匙和安装GPS，目的就是可以随时监控车子的位置，后期可以随时顺利地把车子扣下来。他们都会交代客户把合同看一遍，并交代客户如果不正常还利息就会将车子拿回来。合同上只有客户在甲方签字，乙方没有签字。以抚州万达金融公司为例，因为抚州万达金融公司没有在工商注册登记，如果客户违约，以公司名义起诉到法院好复杂，以个人名义起诉相对简单，为了方便以后起诉违约客户还钱，所以他公司没有在乙方签字。公司聘请的业务员和客户谈好签合同时，业务员就会把客户资料、车辆信息、贷款记录、车辆评估情况等资料发到微信审核群里给他或者张某或者公司负责人审核（每家公司都有一个审核群，他们审核通过后由公司的人负责在客户车辆上安装GPS，同时业务员会跟客户做个家访，客户签了合同之后会把车辆的备用钥匙交给他或者公司经理，他或者张某就会通知会计席某某放款给客户。之后席某某会按客户还款周期（一般是七天或十天一期）给客户发短信或者打电话提醒客户还款，如果客户有违约的情况席某某就会告诉他或者张某，他和张某就会安排拖车队去把车子拖回来，拖车队的人把车拖回来之后会找席某某报销路上的一切开销和拖车提成（省内1500元、省外2000元），席某某请示他或者张某同意后就会把钱给拖车队，然后他们公司就会通知被拖车客户违约，叫客户过来谈判赎车。如果客户按照他们公司的条件谈好了就会把车赎回去，谈不了他们就会把车当二手车处理卖掉。他和张某开的所有的公司加起来处理了十多辆这样的车子，这些卖掉的车财务席某某那里都有记录，应该有二三十万元人民币。张某说经理、业务员、拖车人员的工资、提成根据市场行情来确定，经理工资3000元/月、提成好像是放款金额的千分之一；拖车人员没有工资，提成1500-2000元/辆；业务员工资是2000元/月、提成从客户的贷款里面代扣点位，一般是3-7%；经理、业务员、拖车人员所发的钱经财务统计,张某审核后再发放，席某某会通过银行卡或微信转账方式发放下去。席某某有公司所有资金的账目。少量的员工拿了拖车的500元奖励。拖车的成本一般有拖成功提成2000元、来回的路费、油费、过路费共3000多元，有些豪车需要几千元的解码换锁费用，有的车拖了几次才拖到费用就更多。贷款客户的车被拖后由经理和客户进行谈判。所有分公司的利息都差不多，基本上是每七天或十天一期，七天利息是七厘，十天的利息是八厘。拖车后索要的费用是本金+30%本金的违约金+拖车费（2-10万元不等）+本金千分之一的滞纳金。2016年7月，他发现做不押车装GPS开走贷款业务的利息很高，利润非常可观，就借了他父亲100多万元，在吉安市莱斯百货楼上开了吉安安平投资公司，招聘了黄某某当业务经理，还有几个业务员。2016年8月，他在东乡出事后，就让他父亲黄某某到吉安管理吉安安平公司，开始收利息。2017年7月下旬，他与张某合伙在吉安市莱斯百货楼上开吉安万达金融公司，没有工商注册，张某投50万元，他和张某约定各占45%的股份，黄某某占10%的干股，不过后来黄某某没有得任何分红。放款账户是他的工商银行卡，财务是席某某，负责放款和收利息。抚州万达金融公司他投资50万元，其他公司的资金都没有再投钱，都是吉安万达和抚州万达的盈利投资到其他地市开公司，然后继续盈利又投资到其他地市，到最后开出了这些分公司。他们开的公司都是盈利的（除鹰潭公司后期出事亏本），盈利的钱他和张某都没有分过红，所赚的钱都用于分公司的投资和发展壮大，具体盈利金额他不清楚。2017年9月，他和张某在萍乡合伙开萍乡飞扬金融公司，公司运作资金是财务席某某抽了十几万元钱转过去的，都是他和张某合伙公司账上的钱，他们两人约定各占50%股份。2017年10月份左右，张某说九江有一家快贷网公司，大老板是他的一个朋友，给了张某50-60%的干股，张某口头承诺分给他15-20%的干股，张某说还要分给别人一些干股，他至今没有得到一分钱分红。他听张某说公司一辆车都没有扣过。张某以前在九江开了九江永讯金融公司，后来关门了。2017年10月份左右，张某拉他在杭州合伙开车速贷公司，公司运转资金30万元是财务席某某打到公司的，都是他和张某合伙公司账上的钱。欧某某是公司负责人。张某说其欠欧某某20万元，欧某某入股的20万元由张某代出了。他和张某口头约定他占30%的股份，张某、欧某某、黄某3具体占股多少他不清楚。2017年8月初，他和张某在景德镇、抚州开设了快贷网，他们约定从公司账务抽出资金去开公司，这次通过席某某抽出30万元左右去的，孔某某是否出钱他不清楚。鹰潭达飞金融公司，也从公司账户上抽了约30万元过去。他和张某合伙开的吉安万达金融公司、抚州万达金融公司、景德镇快贷网公司、鹰潭达飞金融公司、萍乡飞扬金融公司、九江快贷网公司、杭州车速贷公司、南昌贷后部这些公司的经营模式分两种情况：1、针对优质客户主要做的是长期吃利息，就算这些客户违约或逾期，也会给客户几天缓冲的时间，实在不还钱再去拖车；2、针对劣质客户，只要客户逾期，立马就去拖车，然后索要2万到10万不等的违约金、拖车费等费用。在客户的车辆上安装GPS是为了把控风险，减少损失，客户违约能够通过GPS找到客户的车辆进行拖车。（2）被告人席某某的供述记载，她在快贷网具体财务会计工作就是：放款(业务员签订完合同后发给她，她发到审核群里面，张某说可以放款之后，她就通过手机银行将钱转入客户的账号内)、收利息（业务员会将客户还的利息打到曾香英的账户上，她会告诉业务员是否收到了利息）、收款（收客户的贷款和客户违约后的违约金）、做公司的流水账目、发放工资。抚州快贷网放款账号是张某的母亲曾香英的账户，抚州万达金融是黄某的账户。张某将其母亲曾香英的银行账号及密码给她，她放款基本上是通过手机银行进行转账的。万达金融公司是黄某开的公司，位于抚州市赣东国际汽车城，张某也有股份，她没有直接在抚州市万达金融公司上班，但是张某叫她帮黄某的抚州市万达金融公司放款、收款、收利息、收违约金。张某和黄某在景德镇、萍乡、吉安、九江、鹰潭、杭州开的公司，除九江是一个叫朱某3的账户放款之外，其他公司都是她在放款收款。她每个月工资三千元，从张某的快贷网公司拿工资，没有提成。开了分公司之后晚上放款的话业务员会给她50元一笔的加班费。黄某不给她发工资。到现在她一共得了三个月工资9000元钱，还有几个50元钱的加班费。抚州快贷网和抚州万达金融公司的拖车人员拖完车之后要找她拿提成，一台车两千元钱。快贷网公司就做了7、8、9三个月，前期快贷网公司没有什么违约的客户，所以拖的车子比较少，一共就拖了四五辆车子。听业务员说是客户逾期没有还利息。被拖走的那四五辆车子有人交了拖车费等费用，但是具体交了多少钱她不记得了，当时交赎金都是打到曾香英的账户上面。抚州市快贷网的车子都是饶某某评估的，抚州万达金融那边评估的情况她不清楚。抚州快贷网和抚州万达金融公司对于车主违约的违约金是黄某和张某商定。黄某和张某两个人没有找她对过账目；他们两人至今也没有分过钱。抚州快贷网的账户上还有一万元左右，抚州市万达金融的账目上有两万多元钱。她在公司对每辆车子贷款信息、车辆信息、贷款金额、还款时间、利息等做成excel表格进行统计。她知道抚州快贷网放出去一百五十多万元；抚州万达金融放出去多少钱她不清楚；景德镇、萍乡、吉安、九江、鹰潭、杭州这些分公司每个公司至少借出去五十到一百万。对于客户逾期的事情先是业务员跟她说哪个客户没有还钱，她这边确认没有收到钱之后，在确认客户逾期的第二天她会在快贷网的群里发逾期还款车子，之后由黄某、张某处理。她的电脑中有470个以快贷网、萍乡金融拖车、杭州车速贷、逾期车等命名的excel表格文件，那些文件都是她为张某的公司做的相关的收支明细、利息、在押车、逾期拖车等公司所有相关账目的记录。这些文件里的内容都是她根据她在微信群里面接收到业务员所做的具体每笔业务的情况，逐条记录整理在excel表格内的。抚州万达金融公司的进出账情况她基本清楚，因为黄某开始是用本子记账，后她教了胡某某做账，黄某让她放过几笔万达金融公司的钱。南昌快贷网、抚州快贷网、吉安万达公司、鹰潭达飞金服、萍乡飞扬金服、景德镇快贷网、九江快贷网、杭州车速贷公司这八家公司的进出账她都清楚。因为每笔支出需要她转出，每笔进账她也清楚，例如每笔车辆贷款的支出、公司工资的支出、拖车费用报销支出、违约金进账、卖车款进账，她都清楚。她是根据各公司每个月情况来做表，拿吉安快贷网公司8月份的账目来说，她所做的账目有：8月份贷款续息明细—吉安快贷网、8月份收支明细-吉安快贷网。每个分公司，如景德镇、鹰潭的分公司，每个月她都会做贷款续息明细以及收支明细这两个统计的excel表格。有：新增、续息、按揭车新增、按揭车续息、空放这五张分表，这五张分表格式基本差不多，按揭车新增这个分表上面有21个信息分类，分别是：贷款日期、到期日期、贷款人、联系电话、车辆型号、车牌号、月利率、贷款金额、实际支出、业务联系人、借款期限、中介费、还款保证金可退、违章押金可退、GPS费用、家访费、律师费、月份、抵押情况、备注，这21个分类表格中分别记录贷款客户的相关信息。去年10月份的一天晚上，张某打她电话让她将36万元钱转入一个账户，她就从公司的曾香英的账户上转了36万元钱到那个账户，转完过了几天她才听说是转给去拖车死亡人员的家属。经她辨认她做账的明细中“8-9月份收支明细-景德镇快贷网”，其中有2017年9月1日黄某入账50万元。因为萍乡飞扬金融公司、景德镇快贷网公司、鹰潭达飞公司和杭州车速贷公司是放在一起做账的，都是用黄某工商银行卡6222081511001222068放款。2017年9月1日黄某入账50万应该是黄某个人入账50万到工商银行卡里，用于萍乡、景德镇、鹰潭、杭州这四家公司放款，之后黄某还有入账都是这种情况。经她辨认“8-9月份收支明细-景德镇快贷网”，有吉安分公司入账、万达公司入账、张某入账、归还抚州快贷网公司借款。吉安公司入账和万达公司入账是把吉安公司、万达公司账上的钱转到萍乡、景德镇、鹰潭、杭州这四家公司的账上用于放款。张某入账是指萍乡、景德镇、鹰潭、杭州这四家公司的账上没有钱放款，就从抚州快贷网公司的账上（曾香英账户）转到萍乡、景德镇、鹰潭、杭州这四家公司的账上。归还抚州快贷网公司借款是指抚州快贷网公司账上没钱放款时，就把萍乡、景德镇、鹰潭、杭州这四家公司的账上的钱转过来，算是归还借款。经她辨认“8-9月份收支明细-景德镇快贷网”中有2017年10月8日鹰潭死亡赔偿款支出36万元，是支付郑某某1为公司拖车死亡的赔偿金，是从曾香英的账户转到郑某某1的家属。吉安万达公司的启动资金是黄某出的，后公司没钱放款时黄某负责出钱。抚州万达公司的钱也是黄某出的，抚州快贷网公司的是张某出的，其他分公司的钱基本上就是公司账上的钱转来转去，黄某、张某各单独转入好几次钱，后来又转回抚州快贷网公司用于放款了。抚州市快贷网的放款账号是张某的母亲曾香英的，除九江的放款账号，其他公司都是她直接登陆后转账放款。万达金融和其他分公司的放款账号都是黄某的账户。黄某、张某的公司就是靠拖车后向客户索要高额的赎金来赚钱盈利，而且张某在微信里跟她说过几次：“不拖车怎么赚钱。”拖车人员的住宿费用是由公司出，她记得账目上公司支出过南昌市、抚州市的拖车人员的住宿费用。庭审中，席某某当庭供述，她收到九江快贷网的客户赎车款后要将钱转到九江快贷网去。（3）被告人杨某的供述记载，席某某是公司财务负责人，负责钱款的收付支出，也是通过席某某结算钱款（工资）给他们拖车人员。他们拖车人员一般都没有工资，但周某有基本工资，工资都是按拖车数量当天结算。拖车费是按车牌算的，如果是抚州的车牌（赣F）就是人民币1350元，如果是外地车牌就是1800元。只要拖到车，并开回张某、黄某指定的停车地点就能够领到拖车费。拖车费都是通过微信支付给拖车人员。每次去拖车的过路费和油费都可以去席某某那里报账，但是餐费没有报。拖车费由每次参加拖车的人员平分，带队的会拿多100元，大概一次拖车他能得400元。“麦鸡”出事前，他们拖车成功后，抚州快贷网公司财务“晶晶”会通过微信转账2000元给“麦鸡”，“麦鸡”再转200元给每个一起去拖车的人。“麦鸡”出事后，他们拖车成功后，抚州快贷网公司财务“晶晶”就会通过微信转账1800元给他，他再转三、四百元一个到一起去拖车的人。他们在路上的过桥过路费、油费公司会报销，有时累了开房休息，公司也会报销，但是公司不负担他们吃夜宵、抽烟的费用。如果没有拖到车，公司就只会报销过桥过路费和油费，不会给他们其他费用。“麦鸡”出事前，这些费用都是“麦鸡”先垫付，回公司之后再找财务“晶晶”报销。“麦鸡”出事后，他顶替了“麦鸡”的位置。他们没有在抚州快贷网公司领取工资，每次拖车一般都是三、四个人。“麦鸡”出事后，张某说每拖到一辆车就要留200元给“麦鸡”出来时拿，所以他们每次拖到车就只有1800元。他一共拖了10来辆车，拿了8000元左右。他听别人说都是张某、黄某故意让这些车主违约，向客户索要高额的违约金和拖车费。如果不交的话车子就会被张某、黄某卖掉，很多车主没给钱，张某、黄某就把车子卖到外省。（4）被告人周某某的供述记载，张某和黄某指派了专人在公司负责，在当地招收业务员或者自己也做业务员，然后由业务员向客户介绍该公司做不押车放贷业务，放贷时只要在借贷车上安装GPS、交备用钥匙，签车贷合同就能放贷吸引客户在该公司借贷，然后公司负责人将与客户签订的一份借贷合同（只一份在公司留存，公司在乙方栏不签名，公司拖车后方便债权转让，即卖掉客户的违约车）交给张某或者黄某审批，经张某或者黄某同意后，张某或者黄某就会通知财务人员席某某向客户申请的借贷账户放贷，放贷10天还次利息，如果没有按时还利息，公司就会认为该客户违约，发现客户违约就发给拖车队为首人员，然后拖车队为首人员就带领自己手下的马仔去执行张某、黄某的指令，根据拖车人员手机上下载的汽车在线APP软件找到违约车的位置，用备用钥匙将违约车开走，车辆拖回之后，向张某或者黄某汇报，一般是谁发的指令就向谁汇报，张某或黄某就会指令拖车人员将车辆停放在指令地点。之后张某或黄某就指示被拖车客户的分公司的负责人或业务员将被拖车的情况发短信给客户，要求客户到哪里来谈赎金，客户到指定地点之后，张某或黄某就亲自或者指派人与客户谈判，谈判时以不交赎金就将车辆卖掉为要挟，要求客户交张某或者黄某指定的赎金，赎金的数额一般情况是见车辆的价格高低来衡量，价格高的就要多点，价格低的就少点，具体金额由张某或者黄某定，如果客户满足了张某或者黄某的要求交了赎金之后就将车辆赎回，没满足张某或黄某要求的，张某或黄某就将客户的车辆卖掉。他知道不押车比押车业务盈利更大，一是GPS开走不押车就能借贷所以利息比押车借贷利息高，二是可以增强与同行之间的竞争，三是公司对违约的客户会进行拖车扣车，然后索要违约客户的违约金和拖车费以获取更高的利润。他们做的是不押车业务，安装GPS是为了更好的掌握车子动向，如果客户违约，方便公司找到车子拖走。具体的违约金和拖车费都是由老板黄某、张某两人确定的。经他辨认一张“万达金融贷款明细”，时间久了他不记得了，里面记录的汽车贷款信息应该是他在抚州万达公司工作时做的业务。汽车贷款的详细信息，贷款金额和实际放款金额。他是2017年8月15日到2017年9月15号在公司上班。“万达金融贷款明细”总共放款44辆汽车，总共金额对照表格显示是876200元，实际放款金额对照表格显示是722066元。经他辨认会计席某某账本整理出来的一张“赎回客户”表，他不清楚表格内容，这些表格上记录的客户名字和他在万达做过的放款客户信息对不上。从这个表格的字面上他觉得是在他公司贷款了的客户汽车被拖走和扣押了，之后到公司赎车的费用。他在抚州万达金融公司上班，包括住宿和伙食开销，公司总共给了他12000元钱，工资是5000元/月，另外在业务员做的单里面提成百分之一，他做了一个月加提成一共得6700元。上班之前张某和黄某答应给6000元/月租房子和吃饭，他来上班张某就通过银行卡转账给了他6000元，他于2017年9月中旬离开公司后，9月15-17日席某某支付宝转账给了他6700元。经他辨认由公司会计席某某账目整理出来的2017年8月12日至2017年9月15日抚州万达金融公司日常开销账目，他不清楚，账目都是由席某某管理，有事也是直接和张某或者黄某汇报。（5）被告人黄某某的供述记载，吉安万达金融公司借出去的钱具体哪个账户转出来他不清楚，他只是负责客户签合同和提供客户的银行账号，具体转账的事情是抚州万达金融的财务负责，他不清楚抚州万达金融的财务是谁，黄某也没告诉过他。吉安万达金融公司针对客户贷款的门槛低、利息低、不押车、不押证、放款快，其他金融公司放款不具备这些特点。很多汽车抵押公司审核都非常严格，利息相对高点，一般都会要求押车，不押车的情况下至少都会要求押证，审核资质严格，放款要一定的周期性。他在吉安万达金融公司工作的时候客户是没有违约情况，但他知道钟云武和黄志全的客户有违约被扣车的情况，其中他知道有2个客户确实是逾期违约被扣车，另外2个客户就是人为造成了客户违约被扣车的。车主逾期违约或者被人为造成违约后，吉安万达金融公司老板黄某和张某派人拖走客户的抵押车辆，由抚州万达金融公司这边的拖车人员直接去拖车。这些人员不在吉安公司上班，他们是专门听黄某和张某直接指挥，拖车人员将车辆拖回来后就藏在固定地点，然后再以此为由向客户索要巨额的拖车费、人工费及其他费用。万达金融公司拖车是公司专门负责拖车的人员在接到黄某或者张某的指令后，直接拿着车辆的备用钥匙，同时拿着车辆的GPS行车轨迹，在发现车辆后进行蹲守观望，发现车辆没人后直接将车子开到公司指定的地点藏起来。至于每次拖车的费用多少他就不清楚了。他只知道被拖走的那四辆车都交了高额的拖车费，这些费用都是黄某或者张某自己去与客户谈的，是黄某或者张某决定的，他们这些业务员都不知道。他在吉安万达金融公司的工资是3000元每月的底薪，提成就是每台车借款金额的1%-2%。他总共在吉安万达金融公司做了1个半月左右的时间，工资是3000元，提成得到3000-4000元左右，他在吉安万达金融公司做了1个半月左右的时间总共得到的工资加提成是有6000-7000元左右的样子。这些钱都是抚州公司这边的财务转到他工商银行账户内的。吉安万达金融公司和抚州万达金融公司的老板都是黄某和张某，吉安这边的公司没有财务，所以他们吉安的人员工资及提成都是抚州公司的会计发，并且他们一些开销费用也都是通过万达金融的微信群报账的。（6）被告人周某的供述记载，黄某和张某合伙开公司，张某的抚州快贷网公司在抚州赣东国际汽车城10楼，快贷网公司借贷的门槛比21楼抚州万达金融公司的要高，要家访，不是什么车都放款，而万达金融公司无家访，只要客户提供身份证、行驶证复印件和一把汽车钥匙，在车上安装GPS，签完合同就可以放款。万达金融公司开张后短短一个月之内就做了100多单生意。黄某和张某合伙开的其他公司的运营模式是以低门槛把客户吸引过来之后，开始只是派人把确实逾期违约客户的车子偷偷开走，后来就不管客户是否违约，客户不违约就故意说客户私自拆除GPS或GPS信号异常，然后派人统一把所有客户的车子拖回抚州，逼迫客户拿出高额违约金和拖车费赎车。他听说萍乡分公司所有的车子（30多辆）都被拖到抚州。车子拖到抚州之后，黄某和张某就威胁客户，不拿出高额违约金和拖车费赎车，就会把车子卖掉，客户只好支付高额的违约金和拖车费，一般至少几万元钱，有些几十万、上百万的豪车会要十几万元钱。客户不来赎车的，很多车子都被黄某、张某卖到全国各地。他们拖车成功的费用是2000元，没成功的话就只报销过桥过路和加油费用。黄某、张某至少从2016年就开始做汽车金融业务，一直在卖车，他见过全国各地来买车的人，有广东、湖南、湖北、赣州、新疆等地的。他去拖车的时候，成功一次的费用是1500元，一般都是4个人去，375元一个人。他在给黄某、张某做事的时候，很清楚黄某、张某开公司的目的就是编造违约理由把车子扣走，然后索要巨额钱财，这样做是犯法的。2017年9月的时候，黄某曾想把一辆被扣的野马汽车以12万元的价格卖给他，张某当时不同意，说要他20万元，他不喜欢，所以没买。后来这辆野马车子的去向他不清楚。（7）被告人孔某某的供述记载，他就是向客户介绍公司的产品大纲，并介绍一些公司的一些优惠条件，放款利息低、贷款额度高、门槛低，可以做二次抵押贷款，并且不需要押车，只需要押个备用钥匙。张某和黄总告诉他在任何一家的二手车交易平台上都有这种软件，他们只要按照客户抵押车的型号、年份输入进去就会评估出车辆的价值，然后按照这个价钱再折算三、四折的样子，就可以计算出客户抵押车的放款数额。如果客户违约了公司就会拿着客户质押的备用钥匙开走抵押车辆，并索要25%的违约金。他的业务提成就是放款金额的1个点。他跟客户谈合同时都会要求客户拿出5-7个点的业务提成，这5-7个点的业务提成中的2个点由公司拿，他拿走一个点，剩下的都是中介人拿走，就是公司奖励给拖车的人和谈这笔业务的业务员。因为客户违约公司就会叫人去拖车，然后索要客户的违约金，客户支付了违约金后公司就会给拖车的人员和谈这笔业务的业务员各500元奖励。他前后2次总共领取了18000元左右的工资及业务提成，第一次他记得是领了大概1万元左右的钱，第二次是8000多元钱。他记得他就是拖过一辆宝马X6的车子回抚州，应该就是领取了一次500元的拖车奖励。有很多业务群都是加了发广告的，还有就是公司的群。（8）被告人刘某某的供述记载，他们追回车子后带队的人都会打电话告知张某或黄某，拖成功了车子才可以拿2000元及其他路上的开销，没有成功就只能拿路上的开销。他每次去拖车，会根据要拖车的数量再带几个司机，比如一次要拖三辆车，加上了就另外再叫三个司机及1、2个不会开车的人员。每辆车给司机500元，不会开车的200-300元，其余的钱就他自己拿。因为他是带队的，要做的事情都是听他的安排。张某、黄某会向客户要挟多少拖车费要看车子好坏及借款多少，车子好就要多一点、车子差就要少一点，一般都是1万到10万元之间。席某某是财务负责人，席某某负责钱款的收付支出，也是通过席某某结算钱款（工资）给他们拖车人员。他们拖车人员一般都没有工资，都是按拖车数量当天结算的。只要拖到车，把拖到的车开回张某、黄某指定的停车地点就能够领到拖车费。拖车费都是通过微信支付给拖车人员，每次去拖车的过路费和油费都可以去席某某那里报账，但是餐费没有报。抚州快贷网公司是做贷款的公司，按道理来说就是吃利息赚钱，后来他知道张某、黄某开的公司除了利息特别高之外，手续费收的也特别多，而且很多不合理。张某、黄某会以各种理由故意让客户违约，比方说逾期未还款或者GPS信号异常，张某会让这些车主没办法还利息导致逾期，比方说不告诉车主还款的银行账号，或者一般会用短信或者电话提醒车主还利息，但快到还款利息的时候就突然不提醒了，这样车主一下子忘了就不自觉的逾期了，GPS信号异常更是由张某说了算，车主明明GPS一切正常，但是张某觉得这辆车能够拖回来就叫他们这些拖车人员把车拖回来。事后才跟车主在电话里说车主的GPS信号异常，车子被拖走了，如果想要回车子就需要拿很多钱来赎车，要不然车子就会被卖掉。他在抚州快贷网公司一共拿了2000元。（9）被告人欧某某的供述记载，他们公司有两个还款账号，一个是曾香英的账号，一个是张文华的账号，每次还款之前会让业务员通知客户还钱还到哪个账户，而且如果变更了账号也会让业务员通知客户还到哪个账号。他只记得沪C2Q6E5起亚K4这辆车子的业务是他做的，浙E2QD09保时捷迈凯是黄某3的客户，但是具体贷款业务是他做，业绩和提成是黄某3拿的；皖EWW930宝马320的车子也是黄某3做的业务，其他车子记不清楚了。皖EWW930宝马320贷款45000元钱，扣车后收取了51000元的本金以及违约金加拖车费；沪C9VE11哈弗H6贷款16000元左右，扣车后收取了约27000元的本金以及违约金加拖车费；浙AS1A26长安福特贷款10000元，扣车后收取了18000元的本金以及违约金加拖车费；浙C593FL众泰SR7贷款12000元，扣车后收取了25000元的本金以及违约金加拖车费；浙D28P37雪佛兰迈锐宝贷款22000元，扣车后收取了29000元的本金以及违约金加拖车费；浙E2QD09保时捷迈凯贷款75000元，扣车后收取了120000元的本金以及违约金加拖车费，这辆车是在杭州市江干区四季青派出所调解的；浙A0KN80奥迪Q5贷款40000元，扣车后收取了45000元的本金以及违约金加拖车费；浙A3ZF68东风日产天籁贷款18000元，扣车后收取了26000元的本金以及违约金加拖车费。除了那辆保时捷的十二万元转给公司的账户，剩下的车子收取的钱总共二十多万元，他拿了十万元，转了黄某某4十万元。因为张某借了他二十多万元，黄某欠黄某某4十五万元。张某借他的钱没有借条，但是财务每个月会打利息到他的农业银行账户上，除了保时捷的十二万元钱转到公司的账户上之外，收到的其他钱转到他的账户上，之后他再转到邵某某提供的谢淑莲的账户上。他是根据30%的违约金和三千、五千、一万元的拖车费来定的。他会将每次收到多少钱拍照给席某某，席某某做账，意思就是明确他拿了这个钱。因为车贷合同是张某发给他的，他没有仔细看过合同内容，客户有时会问他为什么要签订汽车质押合同、借条、收条、汽车租赁协议，他就会看一下合同，说这些合同是为了以后如果客户不还钱，他们公司会去拖车有保障。车贷合同规定客户违约需支付本金和50%的违约金、2-10万元拖车费，杭州的行规是30%的违约金和5000元到10000元的拖车费，所以他会告知客户说的都是30%违约金和5000-10000元的拖车费。（10）被告人钟某的供述记载，黄某和张某在客户贷款之后，故意以GPS信号异常和逾期未还款为由让他们将客户的车子扣回来，然后黄某再以此为由向贷款客户索要巨额的拖车费、50%的违约金等费用，要不然就将车子卖掉。黄某叫他们去拖车是因为黄某开的是抵押贷款公司。他去拖车的时候住宿费用万达金融公司能够报销，每成功拖一次车费用2000元钱，他们几个人都是分300元钱，剩下的钱刘某某拿，他带队的时候，所得的2000元钱除去开销都是平分。他参与拖了八辆车，大概得了两千八百元钱。开始刘某某带队的时候是刘某某领了钱之后微信转账给他们，他带队之后就跟会计结过一次账，是会计通过微信转账给他，他也是通过微信转账分给余辉仑和周某某等人。万达金融公司会计是一名姓席的，微信名称叫什么小幸福，他结账之后将其微信删除了。（11）被告人熊某某的供述记载，抚州快贷网公司财务“晶晶”微信名不记得了。他们去拖车路上的过桥过路费及加油费由他先垫付，事后他再找公司财务“晶晶”报销，“晶晶”都是直接付现金。如果拖车成功，他们就会有2000元一辆的拖车提成，拖车提成他们是平分的，“晶晶”都是现金支付给他们。如果没拖到车，公司事后会报销给他们200元吃饭费用。他只在公司待了一个多月就因吸毒被抓了，没有得到工资。他只得到两次拖车提成不到1200元，还有去海南提车得到3000元现金，在路上花了2600元左右。他被抓之后张某说他儿子要读书，给了他家里3000元。（12）被告人姜某某的供述记载，他们在张某公司没有固定工资，成功拖一辆车子的公司给他们的拖车好处费是2000元/辆（抚州市内1500元/辆），张某说每拖一辆车都要留200元钱给"麦鸡"坐牢出来的时候拿，他们每人拿200-300元/辆，其余的杨某一个人拿，因为杨某是他们带队的，杨某拿了大部分钱。他到过20次左右，有几次没拖到车，其他17、18次都成功了，这17、18次拖到23、24辆车，因为有时候他们去一次会顺路到几个地方拖车子，他分到5000到6000元钱。每次去都是杨某叫的人，去的人会不一样，要看拖几辆车子。差不多都是“麦鸡”“卷毛”“葫芦娃”“办子”“鏊子”。他没去的时候就不知道杨某叫谁去的。张某、黄某会向客户要拖车费至少有上万元，具体多少都是张某、黄某说了算。（13）被告人周某某的供述记载，黄某去扣车是打电话告诉他说车子违约了，叫他带备用钥匙和合同把车子扣回来，具体如何违约没有说。把车主的车子扣回来目的就是为了叫客户拿钱来赎车，但怎么谈判的他不清楚，他没有参与谈判。他在吉安金融公司上了一个多月的班，工资有7000元（基本工资4000元左右、家访1000多元、扣车800元，其中一辆车没得钱），实得4000多元，黄某还欠他3000元左右。工资是黄某叫他加一个微信名叫“憧憬的小幸福”通过微信转账发给他的。（14）被告人喻某某的供述记载，客户的借款金额要扣除10%押金和前期费用一共至少几千元，实际到手金额比借款金额要少至少几千元，客户正常还款的话，10%的押金可以退给客户。客户借钱只要按时付利息，可以一直借。利息一般是每十天还一次，黄某某具体是如何收利息他就不清楚了。他一共做了十几笔业务，业务提成一般是每笔几百元不等，具体车主是谁他不记得了。他记得有彭琳这个人，彭琳有一辆保时捷小车，在公司借款，这笔业务不是他做的，具体是谁做的业务他也不记得了。2017年4月之后他就离开了吉安安平金融公司，彭琳的保时捷小车被黄某某扣了应该是他离开之后的事情。吉安安平金融公司可能做了几十辆车贷业务。客户需要支付本金、30%违约金和3000-6000元拖车费才能赎回车子，他在宜春扣了五六辆车子，都是他开业的时候扣走的，客户有的是逾期不付利息，他打电话催客户付利息，客户就是不还利息，有的是私自拆GPS和到别的公司重复抵押，这样的客户他就会把他们的车子扣走。他把客户的车子扣走后会发短信或者打电话通知客户来赎车，赎金是本金、30%违约金和5000元拖车费。没有一个客户来赎车，有三、四个客户强行把车子开走了，还把他堵在大门口的车子撞坏了，还有两辆车被他转押给别人了，一辆是易明的灰色福特野马小车，2017年7月份左右易明到他宜春的公司借款8万元，实得5万多元。易明是他负责接待和签合同的，孔康康去装的GPS和家访。2017年9月初易明又到别的公司借钱，他知道易明又到别的公司借钱，并拆了一个GPS，当天下午他就把易明停在袁州区台商大厦的车子开回抚州。因为他人不在抚州，就让易明找黄某处理。他和黄某交代要收易明8万元本金、2万4违约金和5000元拖车费，但是易明没有同意。后来易明一直没找过他要赎车，2017年12月份左右，他在微信群里联系了南昌的一个专门收抵押车的人，以9万元左右的价格把易明的车子卖了，9万元他是收的现金。另一辆车子是徐春荣的广州本田小车，他是2017年7、8月份借的钱，借款金额是3万。徐春荣逾期不付利息，他打电话徐春荣也不接，还把车子钥匙换了。2017年9月份左右，他把徐春荣的车子开走了，并要求徐春荣支付3万元本金、9000元违约金和五六千元拖车费，但是徐春荣不同意给。2017年11、12月份左右，他在微信群里找到一个湖北还是湖南的一个同行，以4万元的价格把徐春荣的车卖了。（15）被告人邵某某的供述记载，他的工资由基本工资3000元、车贷业务提成一个点、车主违约被拖车奖励金500元一部车，这几个部分构成。刚刚开始做业务的时候他不清楚，上了半个月班的时候孔某某告诉他有500元一部车的车主被拖车奖励金，他就知道了公司是为了鼓励他们尽最大的努力造成客户违约，这样他们才能获得更多的违约奖励金和被拖车提成。景德镇快贷网公司的客户贷款合同基本都是孔某某与客户签订的。公司的规定是这个客户是谁带来的，所有的提成就是这个带来的人拿，不以签订合同来结算。贷款合同只有一份，公司所在的乙方一般都是空白，合同内写了客户如果违约会产生拖车费及其他费用（几万元不等）。孔某某会告诉客户如果违约公司会拖车，但是不会告诉客户会产生几万元的拖车费等费用的事情。他做了三笔业务，一辆福特翼虎贷款两万，一辆车子贷了六千，一辆车子贷了一万多。这三位客户如何违约的他不清楚，三位客户的车辆还没有被拖车时，他已经被黄某叫到杭州车速贷公司上班了，但是他在景德镇审核群里问过他去杭州上班之后是否还要短信通知客户还款，群里人叫他别管（他记不清楚具体是黄某还是张某，反正就是他们两人之中的一个），公司会统一安排。后面客户福特翼虎的车主打他电话说车子被拖走了，他才知道车主是因为没有收到还款提醒短信才违约。每辆车500元钱提成，三辆车一共壹仟五百元钱他都得了。他知道公司会向客户索要几万元不等的费用，公司有专门的拖车人员会与客户谈判，那辆福特翼虎车主到南昌赎车，南昌公司的人员让他交四万多元违约金，那个客户没交钱车辆就被卖了。公司会主动造成客户违约，例如不按时发短信提醒客户还钱，黄某还会故意说客户GPS异常。杭州车速贷公司位于在杭州市江干区太平门直街481号元华旺座A栋802。他做成了两边业务，一辆车贷13500元，还有一辆车不记得了。他在景德镇快贷网得了一个四千多元和一个几百元钱的工资，大概5-6千元钱，在车速贷得了2200元工资。（16）被告人刘某某的供述记载，他们追回车子后带队的人都会打电话告知黄某，这样拖成功了车子才可以拿2000元及其他路上的开销，没有成功就只能拿路上的开销。他会开车拿300-400元/辆，不会开车的拿200—300元/辆，其他的都是带队的人拿。拖完车之后客户就会找黄某要车子回去，然后黄某就会叫客户拿钱来赎车子，没有钱就把车子卖掉去，具体怎么谈的他不清楚。他到过10次左右，有时候没有拖到车，他差不多拖到5、6辆车，因为有时候他们去一次会顺路到几个地方拖车子，他一共分到2000多元。（17）被告人朱某某的供述记载，客户在车辆被拖走后，具体需要交多少钱是由公司老板张某来定的，具体根据车辆的价值，2-10万元不等，其中有人工费、拖车费、违约金等。他听公司的其他员工聊天的时候知道了一辆海马车和一辆丰田车被张某变卖了，至于被张某变卖到什么地方，卖了多少钱他就不清楚了。抚州快贷网是否还有其他分公司他不知道，但他知道张某在南昌也有家叫汽车贷款公司，名字好像叫什么永讯，但目前这家公司已经关闭了。他工资是1800元或2000元的底薪，另外家访市内是100元一次，县里是150元一次，拖车是一次500元，他上班至今得了多少工资他就不记得了。因为他老婆席某某是公司的会计，他的工资也都是他老婆直接拿了。家访的费用是每次他们家访完都会向张某汇报，张某确认之后，张某再安排席某某记好这个情况，每个人每个月共去了多少次家访，在发工资的时候就一起算到工资内。至于拖车的费用就是拖好车之后，向张某汇报完，等到张某的确认，就立马会在公司写一张报账表交到财务席某某那里，就可以领到500元一次的拖车费，另外每次去拖车时的一些费用没有固定人员支付的，就是随车去的人谁带的钱多谁就先垫付，之后拿票据到席某某那里报销，这些拖车费用席某某都会当场支付给他们，有现金的话就会给现金，没现金的话就会微信转或者转到银行账号。（18）被告人胡某某的供述记载，他们在张某公司没有固定工资，“麦鸡”没有出事之前，成功拖一辆车子的公司给他们的拖车好处费是2000元一辆，每成功拖一次车他们三、四个人每人有200块钱的费用，2000元中扣除每人200元剩下的钱就是“麦鸡”一个人拿；“麦鸡”被抓之后，他们拖一辆车子只能拿到1800元钱，因为张某说每拖一辆车都要留200元钱给“麦鸡”坐牢出来的时候拿。“麦鸡”被抓之后，“卷毛”带他们去拖车时每次都是去三到四个人，他们三个人每人拿三百，有时也拿过四百，1800元中扣除他们拿的剩下的就是“卷毛”一个人拿，但“卷毛”分的钱一定比他们拿的多，因为要做的事情都是听带队的安排。“麦鸡”没出事之前是麦鸡付给他们，“麦鸡”出事之后是“卷毛”付给他们。他到过7、8次，每次差不多都是4、5个人去，这7、8次拖到17、18辆车，因为有时候他们去一次会顺路到几个地方拖车子，他差不多分到4000多元钱。每次去都是带队人叫的人，去的人会不一样。差不多都是“麦鸡”“卷毛”“葫芦娃”“老鼠”“鏊子”。他没去的时候就不知道带队的人叫谁去的。被拖车的客户在张某的公司借了钱，然后张某和“麦鸡”、“卷毛”说客户逾期违约了，将客户的车子拖回来，以此向客户要挟拖车费，具体索要多少拖车费他不太清楚，他听说至少有上万元。（19）被告人汪某某的供述记载，业务员直接找到客户带到公司来就可以拿全部的提成，如果是转接同行的业务就是业务员和同行平分提成。第一个月工资是的2000元，之后是3000元工资。他没有拿过业务的提成，因为他没有做过一笔业务，他只拿过“家访”（去看客户家里是否有固定的住处）的提成，这个提成是看一家150元。他在吉安工作了四五个月，拿了1万余元的工资和提成。黄某某的待遇他不清楚，其他业务员和他一样，做了业务可以拿到最高八个点（基于客户贷款金额）的提成。黄某某会给两种选择给客户，一是客户把本金归还，同时还要缴纳本金30%的违约金以及6000元拖车费，然后就可以把车子拿回去。他们接到黄某某的指示说哪一辆车违约了，然后黄某某一般会安排三个业务员利用GPS找到这辆违约车，三个业务员在吉安找到客户的车后，就把车拖到抚州去。他们业务员都是把车开走的，没有拖走。每个业务员可以拿到500元，然后开走客户的车产生的费用黄某某都会给报销。他一共参与过十几次拖车，都是和阿明、阿泉、彬彬、新东几个人去的，具体拖了哪些车他不记得。有时候黄某打电话给他问某车辆是否有将GPS拆掉或者GPS出问题了，有时候GPS根本没有问题，黄某也叫人将车辆扣押回抚州，之后索要高额拖车费用，一般都是几万元人民币。他知道黄某做这种抵押车来贷款的目的不是为了赚利息，是为了找理由把客户的车拖走，然后向客户索要巨额拖车费，最后黄某某会决定把客户的车子卖掉。（20）被告人傅某的供述记载，她拿到公司的合同给客户签订，先将合同给客户看并叫客户看清楚合同，等客户看完没有问题后才签订。合同的内容大致有需要扣除GPS费用、外访费、中介费、5%还款保证金、违章费，合同还规定了客户30%违约金、拖车费，在签订合同的时候她会告知客户不要违约，如逾期还款、私自拆GPS，公司会派人把车子拖了。合同只有一份，只有客户在甲方签字按手印，乙方是空白的，合同由公司保管，客户手上没有合同也不能拍照。同行把客户介绍给她，她向客户介绍公司是按揭车开走，在车上安装GPS定位，GPS综合费2000元，中介费在5%左右，还款保证金5%，利息是10天一期利息，一期利息为8厘，到了还款日期他们会通知客户还款，比如客户借1万元，需每10天还款340元，这340元包括80元的利息、GPS流量费100元、平台管理费160元。但是在向客户介绍业务的时候不会介绍平台管理费，到了第一期还款的时候才通知客户还款，并告知其有平台管理费。因为签订合同的时候业务员向客户介绍有平台管理费，客户觉得贵就不会接受，就做不成业务，业务员就赚不到钱，所以业务员故意不告知客户有平台管理费。客户知道平台费后就问签合同之前为何不告诉，现在才说，有的客户很难接受。她就向客户解释这是公司规定的，没有办法，这个平台管理费就是要给，后来客户都还是给了平台管理费，因为客户不给平台违约费就违约了，到时候车子会被拖了。公司规定每单业务都是平台管理费160元，公司会给60元到业务员一单。公司不知道业务员没有告知客户有平台管理费。一单业务是5%中介费。如果是自己拉的业务，公司拿1%，业务员拿4%；如果是同行介绍，公司拿1%，业务员拿1%,同行拿3%。基本工资是2000元/月；每单业务提成1%；平台管理费60元/单；客户车被拖500元/辆；还有一个月做到50万元以上的业务有500元提成。她每个月的工资就是这几个加起来形成的，她一个月可以拿到1万元左右工资，都是席某某通过银行转账给她的。张某公司有拖车的这种模式，在业务员工资里面设置500元/辆，张某有时制造客户违约，然后索要高额的违约金、拖车费，让业务员也得到一点好处，这样业务员就不会管客户车是否被拖和去顾及客户被拖车的感受，反正拖车是公司的事情。其他业务员工资也是由基本工资2000元/月，每单业务提成1%，平台管理费60元/单，客户车被拖500元/辆，还有一个月做到50万元以上的业务有500元提成构成。她在公司做了20多笔业务，她每做成一单业务席某某那里会登记，要以席某某的账本为准。她记得三笔业务客户的车子被公司拖走了，分别是邹婷的吉利帝豪借了26000，实际得到20252；朱鹏的东风日产借了38000，实际得到25196；**坚的大众迈腾借40000实际得到32800；游田英的启辰30000，实际得到20360，其他业务客户信息情况她不记得。邹婷是找到黄某后交了本金把车子赎回去了；张某开始向**坚索要4万本金、30%违约金、1.2万元拖车费，后来**坚找到关系，具体找谁她不清楚，花了45000元把车赎回去了；张某向朱鹏索要38000元本金、11400元违约金、20000元拖车费，共计69400元，朱鹏只同意给38000元本金加一、两千元拖车费，张某不同意。后来张某去南昌自首，她找到席某某和孔某5（张某妻子）商量，朱鹏车子只要交38000元本金就算了，让朱鹏拿车子回去，孔某5同意了，然后她打朱鹏电话让朱鹏交38000元本金拿车回去，朱鹏说好，但是朱鹏后来没有交钱，之后的事情她不知道；游田英车子没有赎车。抚州万达金融模式更坑人，打广告是有车就可以放款，不管是抵押车、按揭车、夫妻车等，主要开车过来就可以贷款。8月底别人介绍三个客户给她，这三个客户在抚州快贷网做不了，然后她介绍到万达金融公司的经理周某某，之后这三个客户的车子都被黄某以违约还利息、GPS异常拖了。车子被拖后黄某会要客户二万至十万不等的拖车费，后来那三个客户都打电话过来骂她介绍骗子公司给其去贷款。黄某就是根据GPS查找客户的车子然后叫拖车人员去拖车的，她是觉得黄某故意以这种理由来吃客户车子，然后索要高额的违约金、拖车费。（21）被告人曾某某的供述记载，抚州万达金融公司和抚州快贷网公司主要运营汽车抵押业务，不押车，只要留下一个备用钥匙，装完GPS车子就可以开走。他是听刘某某说客户在抚州万达金融公司和抚州快贷网公司借钱，老板黄某和张某说客户逾期违约，所以派他们这些拖车人员拿着备用钥匙去把客户的车子偷偷开回来，之后以此要挟客户高额的违约金和拖车费。他们每成功拖回一辆车子就会得到2000元好处，一般都是三四个人去，他每次只分到200元，其他人得到三、五百元，刘某某是带队的，2000元是由他进行分配的，每次刘某某都得到一千多元。他有驾驶证，但是刘某某说他开车太猛，所以他很少开车，他后来了解到他分到的钱最少，所以之后刘某某经常打他电话让他一起去拖车，他很少再去了。他在公司没有工资，只有拖车提成。他成功拖到四五回，每次得到200元，一共就是1000元左右好处。3、同案犯的供述（1）同案犯廖某某的供述记载，他们在张某公司没有固定工资，“麦鸡”没有出事之前，成功拖一辆车子的公司给他们的拖车好处费是2000元一辆，每成功拖一次车他们三、四个人每人有200块钱的费用，2000元中扣除他们每人200元剩下的钱就是“麦鸡”一个人拿；“麦鸡”被抓之后，他们拖一辆车子只能拿到1800元钱，因为张某说每拖一辆车都要留200元钱给“麦鸡”坐牢出来的时候拿。“麦鸡”被抓之后，“卷毛”带他们去拖车时每次都是去三到四个人，每人拿三百，有时也拿过四百，1800元中扣除他们拿的剩下的就是“卷毛”一个人拿，但“卷毛”分的钱一定比他们拿的多。他们的拖车费都是“麦鸡”和“卷毛”给的，基本上是通过微信转账的方式转到他的微信上，“麦鸡”给过他现金，但次数较少。一般去一次的花费在六七百元钱，包括住宿、吃饭、加油等费用。“麦鸡”出事之前，他们出去拖车路上产生的费用都是“麦鸡”先付钱，回来之后“麦鸡”找快贷网公司的会计报账。（2）同案犯余某某的供述记载，刘某某跟他说到抚州市万达金融公司上班没有底薪，不规定上班时间，工作任务主要就是拖车，拖一辆车有200元到300元不等的酬劳。刘某某开始跟他说成功拖到车之后，公司会给这些参与拖车的人员共2000元。这个钱是交给带队的人，再由带队的人分给他们这些参与拖车的人员，至于这个费用是怎样分的，他就不清楚了，但是实际他跟刘某某成功拖车只分到200到300元不等每次。他总共参与20次左右的拖车，有成功拖到车子的，有没有拖到车子的，成功拖回的车辆有16辆左右，共分到4000元左右的费用。（3）同案犯吕某某的供述记载，因为他想通过拖车赚点钱用，刘某某说成功拖到车之后，公司给的拖车费大家平分，一般在抚州市范围内成功拖车一次是1000-1500元，江西省内成功拖车一次2000元，江西省外成功拖车一次就是3000元，但是实际他跟着刘某某成功拖车只分到200-400元不等。他总共成功拖了五辆车，大概得了1500元。拖的都是抵押车，具体就是指客户在抚州市万达金融公司借款时的抵押车，公司故意找借口说这些车违约，然后就会叫他们去拖车。一般去拖车一次的花费在300-500元不等，包括过路过桥费、加油费以及吃饭的费用，这些费用都是由刘某某先垫，回来后再找公司报销。一般都是说客户没有按时还款违约了，其实这些违约都是老板故意造成的，然后老板再以客户违约为由将客户的车辆拖回来之后，再向客户索要高额拖车费，客户不给的话老板就把车辆当做黑车卖掉。拖车费根据车辆的价值来算，越好的车拖车费越贵。（4）同案犯李某某的供述记载，2017年10月8日凌某他和“葫芦娃”“办子”“蛋黄”等人到鹰潭拖车，那天晚上他们拖了七八辆车子，在鹰潭回南昌的路上“蛋黄”发生车祸，后来张某赔了“蛋黄”家属30万。过了一段时间，他和“葫芦娃”“办子”“卷毛”四个人两次到九江拖了两辆车，分别是一辆白色现代越野车和一辆黑色越野凯迪拉克，车牌不清楚。拖到车后“卷毛”会打电话给张某，张某再告诉“卷毛”将车子开到指定的地方停放。拖车产生的费用有路上住宿费、吃饭、加油等费用，一般是由“卷毛”垫，然后再找公司报销。“卷毛”会找公司的会计席某某报账，“卷毛”拿到钱之后再会将每个人的报酬给他们这些参与去拖车的人员。“卷毛”说他不会开车，这三次拖车他没有分到钱，但他跟去拖车，葫芦娃会请他吃饭。那些人拖到车公司会给2000多元一辆车，其他开销公司还会报销。客户车被拖后会被要挟上万元拖车费，他们都是用钥匙把车子偷偷开走的，从没有叫过拖车。（5）同案犯黄某某的供述记载，他们公司就是印了一张小卡片，卡片上面是业务员的名字，还印了“贷款车，当天放款，门槛低，不看征信，不需押车，不看流水，利息一分。”他们公司拿来作抵押的轿车上的GPS是他们公司一个叫刘凯的人去装的，公司的业务员有汪某某（伟仔）、阿明、阿全、彬彬、新东，这些人的全名他喊不出来。公司的业务员提成贷款金额的2个点，然后他每个月支付业务员3000元基本工资。汪应春、冯某2是他请来拖车的，这两人没有固定工资，每次要拖车的时候他都会打电话让这两人去，每次拖车成功他都会支付这两人每个人500元的报酬。在客户快要违约的时候，他会打电话通知客户及时还款。郭学松的贷款逾期了几次，他都打了很多电话催收他，他没有故意不接郭学松的电话及不回信息，郭学松车子上的GPS掉线了，所以他就认为其违约了，他就安排人将郭学松的车子强行开走了。（6）同案犯谢某某的供述记载，“万达汽车金融公司”主要做车贷业务，公司对外宣传“按揭车不押车，什么车都可以贷”，意思就是只要客户有车，不管是抵押车、按揭车、夫妻车、亲戚车，就可以成为公司的客户贷到款，不需要征信，车子也不用去车管所办理抵押手续，客户也不用把车押在公司，只需要在车上安装GPS，客户提供身份证、行驶证复印件和一把汽车备用钥匙，再签订一份合同就可以放款，客户当天就能收到钱。客户每七天支付一期利息给公司，他每次都会和客户交待，千万不能逾期，也不能把车押给其它公司，这样都算违约。合同里约定借款本金多少，扣除GPS费用1000元，本期利息（本金的0.7%)，平台管理费100元，5%还款保证金，手续费10%。比方说，如果客户借款本金是10000元，扣除GPS费用1000元，本期利息70元，平台管理费100元，还款保证金500元，手续费1000元，实际到手金额是7330元，以后每七天客户需支付170元。合同一式一份，只有客户的签字按手印，公司在乙方没有签字，是空白的，合同是放在公司，客户手上没有合同，也不能拍照，他们不会让客户仔细看合同内容，会在旁边催促客户赶紧签字，说这都是走个过场。如果有客户想要保留合同，他们就会说这是行规，借钱的人都不会有合同的。被扣车的客户交完赎金，他们会让客户当面将合同烧掉。从8月16日至9月16日左右，“万达汽车金融公司”一共做了四五十笔业务。之后黄某扣了三十辆车子左右，在抚州的时候，经周某某的手，有人把车子赎回去了。赎金金额是由三部分组成的，有本金、50%的违约金和拖车费。黄某是根据车子的评估价来定赎金的，如果一辆车子的评估价是8万元，本金是12000元，违约金是6000元，黄某就会让客户出至少两、三万元的拖车费。如果客户不同意支付这样巨额的拖车费，黄某就会威胁客户，不付这么多钱就把客户的车子当黑车卖掉。一般客户都被逼无奈，只好屈服，支付本金和高额的违约金、拖车费把车子赎回。黄某卖过客户的车子，具体卖了多少他不知道。在南昌，经他手把车子赎回去的有十几辆车子，都是抚州“万达汽车金融公司”做的业务。停在“熊国国”别墅的车子有的是吉安安平汽车金融公司和鹰潭达飞金融公司做的业务。2017年8月15日至10月15日他一共做了两个月的事情，工资得到6000元，他做了十几笔业务，得到五六千元提成，在南昌他谈赎金做了十几笔业务，得到提成三千元左右，总共加起来他一共得到16000元左右的报酬。（7）同案犯陈某某的供述记载，他的报酬由三部分组成，第一部分是基本工资3000元，第二部分是每拖回一辆车他们有2000元的好处费，路上开支另算；第三部分是和车主谈赎金，谈成后收取200元的好处费。他们公司和客户签订的合同包括汽车质押合同、借条、买卖协议、委托书等内容，一份合同有10多页纸，合同平时都放在公司办公室内。黄某、张某通过公司财务知道哪辆车贷款到期或者违约，需要他去拖车时会联系他（通过微信发给他情况，微信内容很长，大概是车辆的情况、贷款的情况、何时到期、已违约等），发给他这个信息的意思就是叫他把这辆车拖回来，然后会把车钥匙和合同给他，或者他到公司去拿，有时也会把路上的开销（过路费、吃饭费用）先给他，这些开销有时是黄某、张某直接给他，有时黄某、张某会叫他找会计拿，有时是现金，有时是微信转账，有时也先不给，等拖车回来后他再找公司会计报销，每辆车除了路上开销外拿2000元，如果离抚州比较近就拿1000元。他总共拿了20000元的拖车好处费，大约拖了七辆车，这些钱他没有分配，都花在给谭某某等拖车人员买衣服、吃饭等开销上。他还帮公司谈成了3笔赎金，但是他没有拿到公司的好处费。他记得是陈小燕（智能跑车）、余艳艳（Q5汽车）、微信号为“浪人”（丰田汽车）这三个人的车子，他通过微信收取了陈小燕33800元转账的赎金，收取了余艳艳37300元的转账赎金，收取了浪人23000元转账赎金。而且他帮公司送合同给张建龙时通过微信收取了张建龙16000元的转账赎金，但不是他谈的这笔业务。车主跟他谈的时候他会拿着车主签订的合同去，合同上面写明了违约需要缴纳的违约金（本金30%）、拖车费6000元、本金三部分。他按照上面的金额跟车主谈，如果车主同意了，他就收钱，然后安排人将扣押的车开到公司来还给车主，将合同撕毁。如果想要降低价钱，他就会打电话给黄某，让黄某决定，然后他按照黄某的意思和车主谈，谈不成的就让车主回去，他们就继续扣着。他手机微信给备注为“快贷网财务”的微信发的一共有14条消息分别是奔驰c200赣G07N39、赣G05L62长城C30、昌河赣G63501、萍乡赣JN8053现代、九江猎豹赣G16N77、吉安别克君越赣D1N627开销1900、九江奥迪Q5G8Y508发票报销830、萍乡赣J79931冯国庆、萍乡赣J76752、何晓俊赣J3H313四辆车开销1452、萍乡郑宜武赣J2L727、吴海峰赣JE1837福特报销580元、九江福克斯赣G4Z526发票报销1740拖车费加发票，奔驰c200赣G07N39、赣G05L62长城C30、昌河赣G63501、萍乡赣JN8053现代、九江猎豹赣G16N77、九江奥迪Q5G8Y508这六辆车他都安排人拖到了，财务也将12000元转到他的微信和银行卡。（8）同案犯谭某某的供述记载，他在来南昌万达金融公司之前就听说过黄某这伙人开汽车金融公司和其他正规汽车金融公司不一样，其他正规汽车金融公司图的是赚客户的高额利息，而黄某图的是高达几万元的拖车费，黄某巴不得客户违约，这样就可以把客户的车子扣过来，再藏起来，然后以此要挟，向客户索取高达数万元的拖车费，如果客户不给拖车费，就威胁将客户的车当黑车卖掉。黄某都是找各种理由说客户违约，有的是逾期还利息，有的说是恶意拆除GPS，然后派人把客户的车子开走，之后索要高额的拖车费。之前黄某大多数客户的车子都被黄某以违约为理由扣了。（9）同案犯曹某某1的供述记载，2017年国庆节之后，他的老乡谭某某介绍他到南昌帮一家汽车抵押公司扣车，底薪每个月3000元，拖一次车200元提成，包吃包住。谭某某和他说过每次扣车公司会给2000元费用，他在南昌没有参与过扣车。2017年10月21日左右，他们一起到抚州继续为黄老板扣车，他住在伟星小区30栋1单元101室。在抚州他参与了三次扣车，但是还没有得到扣车提成，因为还没有做满一个月，他的工资也还没有得到。客户违约后，黄老板就会让他们去扣车，车子扣下来之后，黄老板就会让陈某某去和客户谈赎金，客户因为车子被扣，不得不支付高额的违约金和拖车费。（10）同案犯黄某某1的供述记载，他是在2017年10月份才跟谭某某到抚州这边来做事，并且谭某某还承诺他每月有3000元的工资，还包吃住，工作又不辛苦，所以他就做了下来，但之后他觉得这两家公司的经营方式不正常，他也想过离开，但因为他还没领到工资，身上又没有钱，而且这里跟着谭某某又有吃有住，所以他就留了下来。他觉得这两家公司做的抵押车业务与其他的抵押车业务的公司不一样，公司经营很不正常，据他了解基本上只要在这两家公司用汽车抵押借钱后，借款人的汽车基本上都会被黄某或者张某以各种理由违约将汽车强行开走扣回公司，然后再向这些借款人索要高额的拖车费，而且拖车费往往是比借款人借的钱高出很多。（11）同案犯叶某某的供述记载，他和陈某某、谭某某、曹某某1、陈某某2、黄某某1、陈某某1都是赣州老乡，他们有一个微信群“让他们一起面对江西吧”，陈某某会在群里发逾期客户的信息和车子定位的位置，他们平时聊天的时候也会说起老板黄某和张某的事，虽然黄某和张某说的原因都是客户逾期，但是他们了解到黄某和张某的经营模式是以低门槛（只要有车就可以贷，把客户吸引过来，客户只要在车上装了GPS和押一个汽车钥匙，并签一份借款合同，就可以把车子开回去并得到贷款），客户在借款一个月左右，黄某和张某就会以各种理由，比如说逾期、恶意拆除GPS、GPS信号异常为由将客户车子扣走。每次都是派人将客户车子开走，根本不存在拖车。如果客户不答应，就威胁客户把客户车子当黑车卖掉，拖车费为2-10万元不等。客户被逼无奈，只好给黄某本金和巨额违约金和拖车费，黄某和张某就是靠这个违约金和拖车费赚钱的，客户其实是被黄某、张某下套诈骗钱财的。他跟谭某某当时说好3000元一个月的底薪，公司包吃包住，每成功拖回一辆车给200元的提成。（12）同案犯陈某某2的供述记载，如果客户逾期违约，“黄总”就会通知陈某某，陈某某传话给谭某某，把违约车子的定位位置发给谭某某，谭某某再带两三个人去扣车，把车子开回抚州，车子停放在哪里他不清楚。“黄总”让陈某某出面和客户谈赎金，陈某某会威胁客户说不拿赎金就会把客户的车子当黑车卖掉，客户为了拿回车子只好支付高额的违约金和拖车费，拖车费一般至少要两万元。他平时和这些赣州老乡聊天，听到过他们说“黄总”是想办法故意让客户违约，这样就有理由扣车，并让客户不得不支付高额的违约金和拖车费。（13）同案犯陈某某1的供述记载，他听陈某某、谭某某说过“黄总”把钱借出去后会以各种理由说客户违约，比如故意在还款日不发信息通知客户，故意不提供还款银行账户给客户，故意不接客户电话等让客户不能按期还款造成违约，然后“黄总”再让他们去扣车，“黄总”把车子扣过来之后就会威胁客户把车子卖掉，客户只好支付高额的违约金、拖车费给“黄总”，“黄总”就是靠这个赚钱的。谭某某说的他的保底工资是每个月3000元，另外加提成，包吃包住。扣一辆车提成2000元，由参与扣车的人平分，但是他们还没有结算扣车费用，所以他没得到扣车提成。他没有做满一个月，还没有得到一分钱工资。4、证人证言（1）证人陈聪的证言记载，公司根本就没有请拖车公司去拖，每次都是谭某某带上那几个老乡去按GPS定位去找到车子直接把车子开回来，这期间也产生不了拖车费。公司应该也是为了利益而没有使用拖车，而该公司会向被扣车客户收取2万至10万拖车费用。他工作了一个月左右，之前谭某某说好是每个月给他发三千元人民币，但是还没有到结账日子，所以他没有领到工资。（2）证人曾剑峰的证言记载，每次出去都是陈某某给钱给谭某某，如果车子扣回来，还有一些辛苦费（具体数额他不清楚），每次出去的油费、吃饭费用和过桥过路费都是单独报销的。（3）证人赖天龙的证言记载，“快贷网”这家公司的经营模式是这样的：先由公司业务员到处去散小卡片广告（广告上面的内容一般是“人车证合一就放款，空放，利息1天一厘”等)吸引有汽车并且有贷款需求的人上门来贷款，顾客上门后需抵押一个车钥匙和在车上装上GPS定位器，并且签署借款合同，之后车主就可以将车开走并得到贷款,合同上一般都会约定给利息方式以及还款方式（一般情况下贷款壹万元都会被扣两三千左右的手续费用和GPS费用），车主在借款后，陈某某负责每隔一个时间段向借款人发信息催款和利息，一般在车主借款一个月后，陈某某就会各种方式造成借款人不能按时履行合同，然后陈某某就会发给谭某某车子定位并给谭某某下达指令要其带人去某某地方拖车。之后陈某某便会打电话或发信息给车主告知违约并向车主勒索巨额的“拖车费”和借款本息以赎车，一般情况下“拖车费”都是2万至10万不等，一般陈某某会根据车子的价位提出要求，有些车主为了要回车子就会向陈某某支付这些所谓的“拖车费”，也有的车主实在没有钱给不起便不拿回车，陈某某等人便会将车子交给老板黄某处理，他听说黄某会授意其他人将车子当“抵押车”低价卖掉。谭某某跟他讲其在公司拿工资的模式是月薪加提成，月薪每月两千，出去拖车按次拿提成，一般每次出去都三千元左右，谭某某一般每次能拿六百左右，其他人也是平分，一般谭某某每次开完车就会找陈某某结账。（4）证人华某、付某某、邱某、廖某、陈某某5、毛某某（均是万达金融公司的员工）的证言记载，从客户收到钱之日算起，七天一期付给公司利息，能按时还利息就可以，要不然就会违约，公司就会采取一些措施。万达金融公司在客户逾期或者违约后会把客户的车扣了，然后向客户索要巨额的违约费、拖车费牟取暴利。抚州做这行有“一手单”“二手单”的区别，黄某跟他们约好每单返10个点，公司拿1个点，另9个点业务员提成，二手单要把8个点给介绍人，业务员拿1个点。工资由基本工资加业务提成组成。所有公司业务周某某都有1个点的提成，业务员有事就向周某某汇报由他来解决，这些业务员手上的客户大多部分车都被拖走了，客户的车被拖车后会向客户索要的拖车费、违约金太高了，都是要几万元，索要的拖车费是根据车的价值来开口的，公司还会威胁客户不给钱就车卖了。员工们发现万达金融公司其实是黄某私人开设的公司，经营模式和其他车贷公司完全不一样，其他公司赚取的是贷款的利息，黄某公司赚取的是那些巨额拖车费、违约金。（5）证人樊某某的证言记载，她就领了一次工资，一共1500元。业务员保底一共2000元，如果是自己谈成的业务，业务员可以得到客户贷款金额的9个点，经理周某某可以得到客户贷款金额的1个点。如果是同行介绍过来的，同行拿走8个点，业务员拿1个点，周某某拿1个点。公司业务的具体流程：业务员把客户介绍到公司，向客户介绍公司的业务，经过谢某某评估价格，客户提供本人身份证，行驶证复印件，一把汽车备用钥匙，谢某某装好GPS，周某某负责签合同。黄某确认手续无误之后就可以进行放款了。她一共做了2单业务，一单是车主看见她发的朋友圈，一单是其他同行抛的单。其中一个车主跟她打过电话说车子被公司拖走了，让车主带高额赎金来抚州万达金融公司和黄某谈赎车，如果车主拿不出这些钱，黄某就会把这些抵押车卖掉。但是由于黄某有合同在手上，车主往往只能忍气吞声。（三）行为特征。该组织以暴力、威胁等手段，有组织地进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害百姓。该组织为攫取更多的非法利益，被告人席某某根据黄某、张某指示每天通过微信向黄某、张某发送车辆即将到期和逾期车辆信息，黄某、张某肆意认定违约，再指示拖车负责人杨某、周某、刘某某、钟某、熊某某等带下面的拖车队员用备用车钥匙将车开回，或使用暴力强行将车抢走，尔后黄某、张某或黄某、张某指令公司负责人去与车主谈判，以暴力、威胁或其他手段逼迫被害人交付高额违约金、拖车费。在组织萌芽、形成、发展、壮大过程中，被告人黄某及张某直接组织、指挥、策划和授意下，有组织地实施了违法犯罪活动，由组织提供作案工具车辆、电棒、屏蔽器等，并报销拖车费用。已查明实施了诈骗、敲诈勒索、抢劫、故意伤害等违法犯罪154起，致1人死亡，1人轻伤，本案共有16部车辆被卖掉或下落不明。原判认定上述事实的证据有：1、被告人供述（1）被告人黄某的供述记载，2017年7月2日他刑满释放后，了解到吉安安平公司有百分之五六十的客户把车子抵押给别的金融公司，并且不付利息。他就等别的金融公司卖了车子或是客户把车子从别的金融公司赎回来之后，派周某和周某某去把车子拖回来，有时他父亲黄某某也会去拖车，一共拖了一二十辆车子，都是逾期很多天没有支付利息的客户。吉安安平公司一共做了二三十笔业务，放款几十万元。景德镇快贷网公司一共做了十多笔业务，拖了三、四辆车，是张某派人去拖车的，具体拖车人员他不清楚。抚州万达金融公司一共做了四十多笔业务，共拖了十七、八辆车子，刘某某、杨某、周某都到过拖车。徐某某瞒着他和张某多收了每个客户10%的还款保证金，公司规定还款保证金是5%，徐某某就收客户15%的还款保证金，多出来的10%就进入徐某某个人腰包，徐某某共多收了十多万元还款保证金。徐某某和客户说正常还款，还款保证金就会退回给客户。但是徐某某想吞掉这十多万元还款保证金，就故意制造客户违约，到了客户还款的日期，徐某某就故意关机，然后客户就逾期违约了。公司财务席某某就在审核群里发哪个客户违约了，张某就派杨某把客户的车子拖走。2017年国庆节期间徐某某联系杨某，让杨某一伙人分几天一共在鹰潭拖走了十九辆车子，全部拖到南昌。鹰潭的客户不来南昌谈违约还报了警，他和张某就让陈某某一伙赣州人和刘某某一伙人连夜分两趟把鹰潭的车从南昌转移到九江一个停车场。鹰潭一共做了四十多笔业务，一共拖走了19辆车子，拖车人员都是杨某这伙人，这19辆车子全部被鹰潭公安扣走了。萍乡飞扬公司做了十多笔业务，只拖了陈谦的一辆车子，2017年10月席某某在审核群里说陈谦逾期，张某就安排陈某某叫人去拖车，陈某某就让谭某某带几个赣州人到萍乡将车拖走，陈谦没钱未赎车，后陈某某就开陈谦的车子用来去拖车。萍乡飞扬金融公司一直做到2017年11月份关门，一共做了十多笔业务，只拖过这一辆车子。抚州万达金融公司一共做了四十多笔业务，共拖了十七、八辆车子，刘某某、杨某、周某都到过拖车。抚州万达金融的客户杨涛的本田思域小车，是张某联系的中介，他带中介到熊国国别墅看杨涛的车子。最后车子被卖了六七万元。赎金是直接打到席某某那里，具体账号不记得了。鹰潭达飞金服的客户万志华的宝马5系小车，鹰潭拖来的车子全停放在南昌，应该是张某安排的人拖车，具体是谁拖的他不清楚。2017年10月10日张某把这辆宝马车以19.7万元的价格卖给南昌最大的抵押车中介“甘林”，过了十多天，他和张某又以20.5万元的价格从“甘林”手上赎回宝马车，最后由张某的哥哥张某或饶某某把车子开到鹰潭公安局，后来万志华交钱给鹰潭公安局拿回车子。2017年10月16日14时28分他发微信给席某某说“吉安万达客户刘起精卖车款”，是吉安万达的客户刘起精的长安小车被卖了3.5万元，是张某联系的中介，车子好像是卖到湖南娄底，赎金是打到吉安万达的账户上。邓武高的儿子邓俊辉的宝马车是因为把GPS拆除了，并说不还钱，他才让刘某某把宝马车拖走。公司车辆借款业务的具体流程：1、其他公司业务员介绍客户到他公司的业务员手上，业务员对借款的客户进行宣传介绍；2、贷款客户同意后，业务员对客户的资料进行初步审核，后发给经理审核和评估，经理审核和评估通过之后，经理向客户介绍合同情况后由经理再与客户签订合同，同时贷款车开去装GPS；3、经理将客户资料以及贷款金额发送到微信审核群内（他和张某、席某某、经理都会在微信群内），席某某看过资料后就会按照合同金额进行放款；4、放款之后由席某某向贷款客户催还款利息，有时席某某没空的时候也会让业务员催利息；5、对于客户逾期未还利息的，席某某会将客户的信息发在微信群内他跟张某会对客户的信息进行分析，看看客户是优质客户还是劣质客户，优质客户会再给展期几天，如果客户没还钱才去拖车；如果是劣质客户，期限一到，他和张某就会直接安排拖车人员去拖车；6、对于拖到的车，开始是他和张某安排经理去负责与客户谈判，具体向客户索要赎金的金额由他和张某定，而且经理与客户谈判达成的金额也要经过他和张某定，而且经理与客户最后一次谈判达成的金额也要经过他和张某同意；公司后期的谈判统一由南昌贷后部谢某某负责，同样也是由他和张某操控。7、如果客户交纳赎金，就将车辆还给客户，如果客户不交纳赎金，车辆放置一段时间后再将车子债权转让别人。他和张某合开的这些公司拖车流程是：1、首先是从席某某那里确定逾期违约的客户，然后他和张某安排具体由哪个拖车团队去拖车；2、拖车的带队人员去张某拿客户车辆的钥匙和合同；3、拖车带队的人员根据GPS软件的车辆轨迹信息安排下面的马仔去拖车；4、拖车的马仔将车辆拖回指定停放地点。5、将车辆停放到指定的位置之后，拖车的人员会向张某和他报告；6、车辆拖回第二天由带队人员找席某某报账，报销拖车提成奖励（每成功拖一辆车提成奖励为1500-2000元）以及拖车的路上产生的油费、过桥过路费、伙食费、住宿费等费用。公司于2017年8月份购买了一辆二手的拖车，拖车登记在张某的名下。黄彬的车是周某或周某某去拖的，把车拖走后，黄彬到南昌红谷滩那边来谈判，带了七八个男女，他派谢某某去谈判，谢某某被黄彬那些人抢走了包、合同、账本、手机等，双方发生了冲突。当时在场的有他、张某、谢某某、陈某某、谭某某和几个赣州人，双方闹到了红谷滩派出所，派出所也没调解成功。他回去后陈某某将黄彬的车钥匙交给了他，他和张某带陈某某、谭某某、谢某某等人把停在南昌的一部分车开到九江去了，他亲自开的黄彬的车去九江。谢某某因这事辞职不干了。被告人席某某的供述记载，她每天会根据车辆贷款的时间，每天整理出逾期的车辆信息，发到张某的微信上，2017年3月份的时候，张某说每天晚上20时之前将逾期车辆的信息发给张某的微信上，方便当天晚上安排人去拖车。7月份的时候，抚州快贷网公司开张，张某通过微信告诉她，对于前期的贷款车辆逾期信息只能发张某一个人，不能通知业务员也不能发到微信群里。从这时开始张某已经开始在慢慢的故意制造客户违约，从而直接去拖客户的车辆。8月份的时候，张某将鹰潭公司和抚州快贷网公司发短信提醒客户的事情交给她来做，业务员不负责提醒客户，然后张某又让她不要发短信提醒客户，这样的话业务员不会提醒客户，会造成客户逾期违约。差不多从这个时候张某开始大规模故意的不提醒客户，制造客户违约，并开始大规模拖车。8月份黄某、张某合伙一段时间后，黄某主动找她要逾期车辆的信息，之后她每次发逾期车辆的信息也会发一份给黄某的微信上。黄某、张某接下来会安排拖车人员去将客户车子拖回来，再向客户索要赎金，经此盈利赚钱。张某跟她说景德镇、萍乡、吉安、九江、鹰潭、杭州这些公司大概拖了有二十多辆车子，她知道抚州万达金融拖了很多车子，但是具体数字不清楚。抚州快贷和抚州万达金融公司对于车主违约金的数额是黄某和张某定。被告人杨某的供述记载，他没有看到抚州快贷网公司有工商营业执照，抚州快贷网公司做汽车抵押业务，不押车，只要一个汽车备用钥匙，装GPS开走，就可以放款。客户在抚州快贷网公司借钱，张某说客户逾期违约，所以派他们这些拖车人员拿着备用钥匙去把客户的车子偷偷开回来，之后以此要挟客户高额的违约金和拖车费。“麦鸡”在的时候一共拖了十多次车子，“豆豆”等几个“麦鸡”的小弟每次都跟着一起去，他只参与了五、六次。2017年7月中旬“麦鸡”出事后，一开始是“豆豆”接手，后来没多久“豆豆”没做了。他带着“葫芦娃”这些人去过二十多次拖车，失败过几次。他和“葫芦娃”一起拖到三辆车子，一次是到临川嵩湖拖到一辆红色马自达汽车，车牌号是赣FF9897，具体时间他不记得了，一次到南昌拖到一辆黑色众泰汽车，车牌号是赣A036T8,具体时间他不记得了，一次是到抚州拖到一辆东风日产启辰汽车，车牌号是赣F7W221。他一共到拖过将近三十次车，得到一万多元好处。“葫芦娃”和他去的次数差不多，都有二十多次，“办子”稍微少些，“暴牙”去的次数较少，不到十次，“老鼠”和“蛋黄”就去过几次。他到过南城、东乡、九江、鹰潭、上饶、宜春、抚州、杭州和景德镇等地拖过车子，具体哪些车辆他不记得了。他听说张某和黄某是合作的关系，因为他们把拖来的车子都停在“熊国国”别墅里。他听说九江、南昌有分公司，其他地方的情况他记不清楚了。他听张某说是因为客户逾期违约，张某要他们去拖车，目的就是为了以此要挟客户索要高额的违约金和拖车费。很多车主被逼无奈只有花钱赎车，张某就是靠这个赚钱，要不张某出的2000元一辆的拖车费从哪来。后来他听别人说都是张某、黄某的套路，故意让这些车主违约，向客户索要高额的违约金和拖车费。如果不交的话车子就会被张某黄某卖掉，很多车主没给这笔钱，张某黄某就把车子卖到外省。车主也经常会来公司闹，这个时候张某黄某就会打电话叫他们拖车人员来公司坐着，有车主闹事他们就会上去阻止。车主看他们人多势众一般会吓到就不敢再继续闹下去。（4）被告人周某某的供述记载，他在抚州万达金融公司上班前黄某教了他如何跟客户签合同，主要是黄某跟客户签合同时他就跟在旁边学，学了几天他就上手了。合同是黄某直接打出来给他的。他当经理期间，除了黄某、谢某某签订了几份合同，一般都是他签的。借贷合同主要是分了好几块，有汽车质押协议、汽车租赁协议、车主房屋租赁合同、客户个人信息登记表和收费明细单等将近十几张纸，合同由公司留存，都是老板黄某负责保管。老板黄某交代过不要给客户留存合同，到时客户会拿着合同去法院起诉，对公司不利。合同的内容公司与借贷客户之间没有商定过，是公司事先制定好的单方面合同。首先客户都不会仔细看，如果客户不同意合同内容就做不下去，谈不成业务。客户基本都不会提出异议，黄某都教过他们对客户说“公司一般情况下都不会拖车”，让客户放心签就是了，再就是客户急需借钱，一般都是叫其怎么做都会签。判定客户违约没有什么依据，主要就是按照合同中的条款去判定。一是按时要付利息，在还利息当日18时前还利息（以下简称逾期未还款），如果没还就视为违约；二是不得私自拆除借贷车上安装的GPS，如果拆除视为违约；三是借贷车开出借款人所在本市未报告的视为违约；四是借贷车上安装的GPS异常视为违约；五是汽车二次抵押借贷的视为违约。张某、黄某会叫人去拖车。只要出现上述违约情形，公司就有理由拖该借贷客户的借贷车，然后索要巨额的违约金和拖车费，以此保障公司高额的利润。逾期都是黄某或张某直接下指令去拖车的，他从来没有参与过公司的任何拖车行为。他手上签订的合同大约有20份，他记得有邓俊辉红色宝马轿车、叶建国金色宝马轿车，还有一些他不太记得。2017年8月31日公司把叶建国的车子拖回来之后，黄某叫他用17131105260发信息告诉叶建国说车子被公司扣来，叫叶建国拿11万到公司来赎车。然后叶建国一个人到公司来说没有那么多钱，但是叶建国没有说愿意出多少钱赎车，经过多次也没有谈成，后来他就不知道叶建国是如何处理的。2018年8月中旬左右，邓俊辉开着宝马到他公司借钱，他和邓俊辉签订的合同，9月初，他接到黄某的电话说其把邓俊辉的车拖了，要邓俊辉出17.5万元（本金5万元、违约金2.5万元和10万元拖车费），并说邓俊辉是他熟人，给他面子就少5000元。后邓俊辉的父亲找到公司才知道是因为公司装GPS把车子后备箱的线路烧坏了，邓武高就把GPS拆了。他多次找到黄某、张某看能不能少收点钱，黄某、张某就是不同意，并说把邓俊辉的车子拖到杭州转押给了别人。（5）被告人黄某某的供述记载，吉安万达金融公司是否有金融放贷资质他不知道，他在公司是没有看见过相关金融放贷资质。公司大量发放广告宣传，业务员联系客户，客户提供资料，签订合同，安装GPS，家访，放款，客户还利息。他主要就是负责业务这一块，他负责谈客户和与客户签合同。他没有刻意的跟客户宣传过公司，一般向客户介绍公司的经营特点就是门槛低、利息低、不押车、不押证、放款快。黄某让他跟客户介绍的时候就说公司是正规的公司，公司隶属于万达集团，老板是王健林。他一般都会跟客户说不要违约要按时还款和还利息，要按规定使用GPS，GPS不能出现异常等情况，否则公司是会派人去扣车，到他们公司来借款的客户也都知道这一点。他们不会主动将违约扣车以及高额拖车费用的事情告诉客户，客户自己看见就看见，没看见的话他们也不会去说。放款合同只有一份，公司所在的乙方一般都是空白的，没有将公司营业资质的情况写到合同内，但是合同内写了客户如果没有按时还钱、GPS信号异常、未经同意出省等情况会产生拖车费及其他费用2-10万元不等。他之前也在别的汽车金融公司做过，到吉安万达金融公司工作后才发现吉安万达金融公司的模式与其他的汽车贷款金融公司的模式完全不一样：1、吉安万达金融公司的主要盈利方向不是靠放款的利息，而是靠客户违约后被拖车然后索要巨额费用，或者出售车辆的费用。2、吉安万达金融公司在业务员放贷后就要求业务员不要管了，不要刻意去提醒客户还贷，主要就是想造成客户违约。3、吉安万达金融公司有几个不在公司内上班的人员，主要是负责去拖车的。4、吉安万达金融公司的超低门槛，只要是车就能贷款，别的公司贷款不了的车子这里也能贷，而且不需要去车管所办理相关的手续。吉安万达金融公司认定客户违约分两种情况：1、客户确实没有按时还钱的，甚至到期后还没有主动还钱的，认定为客户违约。2、主动造成客户违约的，例如不按时提醒客户还钱，在客户还钱时关机，客户不知道还钱账号，说客户的GPS信号异常，说客户私自拆除GPS等。他在吉安万达金融公司做了10笔左右的贷款业务。他在公司工作的时候没有客户违约的情况，也没有客户被扣过车。人为造成客户违约的就是例如不按时提醒客户还钱；在客户还钱时关机；发给客户的还钱账号故意发错一个数字；还有故意说客户GPS信号异常和私自拆除GPS等。客户的车辆安装GPS基本上都是周某某带去安装的，安装的位置隐蔽，一般一辆车至少要安装3、4个GPS。有些是公司故意说车辆GPS异常，这样就有理由去扣车了。（6）被告人周某的供述记载，他从2017年8月下旬开始参与拖车，一直到9月底，他一共参与十多次拖车，分别到过抚州、吉安、赣州、鹰潭、景德镇和湖南娄底。他到过抚州孝桥拖过一辆车子，好像一辆纳智捷小车，车牌是抚州的，当时是和周某某、另外两个他不认识的人（黄某叫的）一起去的，不久后这个车主用本金赎回了车子。他到吉安拖过七八次，都是为吉安万达金融公司拖车，他一般都是和周某某、“细毛”、汪某某一起去的。他到赣州拖过三次，是吉安万达金融公司的客户，都是黄某某带队去的，还有喻某某和“细毛”。他到鹰潭拖过三四次，是鹰潭公司的客户，他是和“星子”及其手下一起去的。他到过景德镇拖过一次景德镇公司的客户车，他是和“卷毛”等人一起去的。他还到过湖南娄底拖过一次。黄某让他去吉安永丰拖车，车子是在哪个公司贷的款他不清楚，黄某派了3个人带着他开着一辆被扣着的车子。据他所知，黄某和张某打的算盘是如果开公司准备开35天，前期就会打电话或是发短信催客户还利息，快到了35天的时候，就不会再打电话或是发短信催客户还利息，为的就是在第35天统一将所有客户的车子拖走。2017年9月底，公安机关到“熊国国”别墅拍照之后，黄某就把“熊国国”别墅里的车子全部转移到南昌。被扣车的客户找到黄某谈判，黄某、张某就威胁客户不赎车就当黑车卖掉，客户没有办法只好支付高额的违约金和拖车费赎车。如果客户不同意，黄某、张某就把客户的车子卖掉。据他所知黄某、张某卖了不少车子到全国各地，具体数量他不清楚。2017年10月开始拖车的是以“少陈”为首的一伙赣州人，都是专业拖车的，什么工具都带上，有拖车轮子、麻绳、钢锯、液压钳、电棍等。他和周某某、汪某某、黄某某、“细毛”去拖车的时候，就是带着合同和备用钥匙去的，而“星子”“麦鸡”“卷毛”“少陈”这些人去拖车的时候就专业多了，带着拖车轮子、麻绳、钢锯、液压钳、电棍等，车主把方向盘锁了，装了暗锁，有时直接用拖车把车子拖走。他听说“麦鸡”“卷毛”这伙人有时候是白天直接去拦客户的车子，把车主拽下来抢车，把车子开走，周某某在吉安也是经常带人在白天直接抢客户的车子。拖车人员的手机上都下载了GPS定位软件，他手机上有“爱车生活”，根据这个软件找到车子的位置，看到没人就会拿出备用钥匙把车子开走，一般都是晚上去拖车。2017年9、10月份的一天，一个外地人到张某南门路家里的院子抢一辆宝马车被发现，“卷毛”带人赶到现场，当时青云派出所的民警也在，“卷毛”等人拼命护着车子，最后宝马车没有被开走。“卷毛”这些人是张某的贴身手下，大部分的豪车都是“卷毛”这些人去拖的，因为张某对“卷毛”放心。（7）被告人孔某某的供述记载，张某告诉他汽车金融业务的简单流程，他们首先就是通过加群发小广告，通过手机微信在景德镇的本地群里加好友宣传公司的贷款业务，之后景德镇本地的中介人就会带着有需要的贷款的客户到他们公司谈合同，他们就会向客户介绍公司的一些优惠条件，比如：利息低、贷款额度高、门槛低可以做二次贷等优惠条件，这时候客户如果同意合同条款，他们就会根据客户的车辆状况计算放款数额并告知抚州总公司，同时还要在客户的车子上安装GPS设备，与客户签订贷款合同再将合同拍照上传给抚州总公司审核。最后，如果抚州总公司审核通过了就会放款给客户。张某发到微信群里，公司有客户需要签订合同，业务员直接到微信群里打印就可以。就是一份合同，签的合同都是公司保管，公司不会给客户合同，客户坚持要留的他可以让客户拿手机拍照留存。他在公司负责做业务、安装GPS、家访等事情。他在景德镇快贷网公司的工资主要就是基本工资和业务提成，他的基本工资就是3000元，张某还跟他提过，因客户违约被公司拖走抵押车辆的，客户到总公司用钱把汽车赎回去后，公司会奖励500元一辆车。他的客户中一辆宝马X6的车子是他在2017年9月21日从景德镇开回抚州的，之后他就向公司辞职了，后来有没有他签订的车子被拖走，他就不清楚了。这辆宝马X6是景德镇车牌，车牌号码是：赣H7A666，这辆车主是9月初的时候景德镇本地的一个中介带过来，过了几天后这个车主又再次找到公司说需要贷款，可以降低贷款的额度。只需要十多万就可以，他把客户的资料和需要贷款的金额发给了总公司，这次客户说需要贷款十七万，总公司就同意了。签完合同安装GPS后，车主留下了车辆的备用钥匙，之后公司会计席某某就把十七万贷款转给了车主。大概过了一个星期左右，他发现这台汽车的GPS长时间没有移动，他就电话通知车主移动下汽车，车主就一直找各种理由推辞，一直没有移动过车辆。他后来在景德镇同行处了解到。这台汽车在上饶一家金融公司做了抵押贷款，并且汽车抵押在该公司。他就把这个情况汇报给了张某。到了9月21日这天，张某或者是黄总打电话给他说，这辆宝马汽车已经移动到了景德镇，让他去把汽车开到抚州，他接到电话后就约上冯某2，带上了汽车备用钥匙，车辆贷款合同，一起开车按照GPS的定位在景德镇一条街上的路边找到了这辆宝马汽车，当时车主也不在车上，他就直接拿出备用钥匙把汽车开回了抚州。他在快到抚州的路上就打了张某的电话，张某让他把汽车交给在抚州赣东国际汽车城楼下的一个男子，到抚州后该男子就把汽车开走了，他就直接上楼找到张某辞职了，原因一是他姐姐孔某5和张某那时候已经离婚，还有就是他觉得拖客户车这种事情做不得。（8）被告人刘某某的供述记载，拖车就是客户拿车在抚州市快贷网抵押借款，然后客户违约了带队拖车人员拿到签订的合同去把车子开给快贷网。他听老板说客户违约是拆了安装在车上的GPS或逾期还款，但是这些都是老板说的。之后他带队拖车都是张某、黄某发指令他，要拖什么车都会发短信或打电话告知他要拖车的信息（车牌号、车主及在哪个地方），然后他根据车牌号通过“汽车在线”GPS定位找到车子的具体位置。他到过10次左右，有时候没有拖到车，他差不多拖到15、16辆车，因为有时候他们去一次会顺路到几个地方拖车子，他差不多分到9000元左右。他叫过刘某某、周某某、吕某某、余某某、曾某某3、钟某、“志志”到拖车，但不是每次都带上，要看拖车的数量，还有时候他们一部分人会被“卷毛”“葫芦娃”带走。他到过抚州市、东乡、乐安、吉安、景德镇拖车，具体拖了什么车子现在记不清楚。他们在拖车前，张某或黄某会打电话叫他带几个会开车的人去张某或黄某说的地方拿合同、备用钥匙，然后再根据老板要拖车的信息（车牌号），在“汽车在线”GPS定位找到车子具体位置，他们用公司扣回来的一辆车去找车，找到车后等车主不在的时候将车子开回来，车子开回来之后他跟老板报告，老板就会叫他把车子停在哪里。一般是选择下午去拖车，因为到那里就是晚上，这时人少，而且不容易和车主发生冲突，但他也有白天去拖车，要等车主不在时再动手。他带队的时候只带备用钥匙、签订的合同。张某、“卷毛”“葫芦娃”不管去不去拖车车上都会放电棍。带合同是公司让他们带去的，证明这辆车子在公司里面借了钱；带电棍去是防身，有一次“卷毛”“葫芦娃”他们去拖车回来说车主在车上睡觉，他们还拿电棍电车主，然后把车主拉下车将车子开走。电棍是“卷毛”自己购买的，然后去公司报账，会计就将购买电棍的钱给了“卷毛”。他去扣回来的车子是放在张某家里（南门路源清大酒店附近）、黄某家中（凤岗）、熊国国别墅里。他们都是用车钥匙把车子偷偷开走的，有过一两次因为车子打不着火拖了车，每次拖车一般都是4个人去。车主有时会到抚州快贷网公司，张某黄某会让他们一些年轻的拖车人员带着电棍待在公司吓吓那些车主，这样车主看到他们人多势众一般就不会闹事。（9）被告人欧某某的供述记载，杭州车速贷公司具体的放贷业务流程是做押车的放贷业务，就是客户将车子抵押在公司，与客户签订合同，放款给客户，客户按月还利息，还清本金将车子还给车主。后面做GPS不押车开走的业务具体流程是：通过微信朋友圈大量广告宣传，客户有贷款意向之后业务员会将客户带到公司，由他判断客户是真的来贷款还是骗钱，以及客户是否有还款条件等，面审通过之后客户提供资料与签订合同并提供车辆备用钥匙，由黄某某4将车辆开去安装GPS，然后他将客户的贷款信息发到杭州审核微信群，黄某或张某审核通过后由会计席某某向客户放款，最后客户还利息。对于贷款的车辆一般是要求本人的车子才能贷款，但是对于夫妻车、父母车也能贷款，对于拿别人车子来贷款的需要提供车主手持身份证授权给贷款人贷款的视频才能贷款。所有车辆的价值认定都是由他评估，他会根据车辆的价格以及对车主的个人信用及还款能力判断车子评估价格。他会向客户说杭州车速贷公司是正规公司，在杭州已经开了三年，杭州只是分公司，总公司在江西。他会向所有贷款的客户说明，如果没有按时还款公司会扣车，而且他还特意跟客户说了要注意还款的时间；对于车辆GPS信号异常的，他们会打电话让客户移动车子，如果客户会移动车子就说明车子还在客户手上，如果客户十来天没有移动车子，说明客户的车子已经抵押到别的公司去了。合同上写了是50%的违约金以及2万到十万元的拖车费用。他们会告知客户违约金是30%，拖车费用是杭州市内三千元到五千元，出了杭州市区一万元钱。他知道杭州车贷的行情，对于三千到五千的拖车费用以及30%的违约金在杭州算正常的，所以他都会告知客户违约金是30%，拖车费是三千元到五千元，出杭州一万元。一共有十七辆车子在杭州车速贷公司做了安装GPS贷款的业务。这十七辆车子的信息在他所安装的汽车在线GPS的软件中有，分别是：皖EWW930宝马320、赣G30D22别克、沪C2Q6E5起亚K4、沪C9VE11哈弗H6、皖BC215C别克威朗、湘G8XU08东南DX7、浙A0KN80奥迪Q5、浙A3ZF68东风日产天籁、浙A719SZ雷克萨斯、浙A7MH75丰田汉兰达、浙AS1A26长安福特、浙AW828W奥迪A6、浙C593FL众泰SR7、浙D28P37雪佛兰迈锐宝、浙E2QD09保时捷迈凯、浙J2QD09马自达6、浙K22L92奥迪A4L。有六辆车子被他们公司扣车了，分别是：皖EWW930宝马320、沪C9VE11哈弗H6、浙AS1A26长安福特、浙C593FL众泰SR7、浙D28P37雪佛兰迈锐宝、浙E2QD09保时捷迈凯，还有两辆车子是他们通知车主，让车主自己开到公司来然后扣车的，这两辆车是：浙A0KN80奥迪Q5、浙A3ZF68东风日产天籁。主要是因为客户没有按时还利息，大部分都超过两三期没有打利息，皖EWW930宝马320、沪C9VE11哈弗H6、浙AS1A26长安福特、浙D28P37雪佛兰迈锐宝都是过了几期没有打利息；浙C593FL众泰SR7也是几期没有还利息，而且车子20多天GPS信号没有移动过，他们怀疑车主的车子押到了其他公司贷款；浙E2QD09保时捷迈凯是因为这辆车子的GPS信号两三天没有移动，给车主打过多次电话移动车子，车子还是没有移动，所以他们公司才扣了那六辆车子。另外通知车主自己开过来的两辆车子，是因为那两辆车子也是没有按时还利息，而他拿着车辆的钥匙根据GPS信号去将车子开回来时候发现车子的钥匙打不开，才通知车主自己将车子开过来的。他都是在客户没有按时还利息违约后才会去扣车的，而且会多次通知客户还利息，没有还的情况下才会去拖车。扣车、拖车，就是公司要他直接拿着车辆的备用钥匙，同时拿着车辆的GPS行车轨迹，在发现车辆没人后直接将车子开到公司指定的地点藏起来。每次拖车产生的费用都不多，费用最多几百元钱。车子停放在之前永讯金融公司押车的车库里，车库的位置杭州市余杭区梁渚镇胡林路的一栋民房内。所有扣押的车辆都是他一个人拿着钥匙根据GPS信号位置去开回来的。有时候他是打的去的，有时是他叫朋友开车送他去，但是他朋友一般都不下车。只是在去拖浙C593FL众泰SR7的车子时，不是车主在开车，他两个朋友开车带着他跟着浙C593FL众泰SR7绕了好久，然后在浙C593FL众泰SR7停车后，他上去敲车子的驾驶室玻璃，没有将这个司机拖下车，也没有发生冲突，后面他知道这个司机是另一家叫人人聚财的贷款公司的工作人员。拖浙E2QD09保时捷迈凯车是张某让他去拖的，其他车子都是他自己决定去拖车，因为那个时候黄某、张某抚州的公司已经出事了，他自己借了20多万元给张某，他才决定去拖车，拿到钱后抵张某欠他的钱，当时合同在黄某某4手上，他跟黄某某4商量过了，因为黄某也借了黄某某415万元钱。这辆车子的车主是2017年10月份之前在他们公司贷款75000元，是黄某3的熟悉的一个中介介绍过来的，他们接下这个业务并安装GPS后就放款了；车主还了一个多月的利息。到了十月底，张某和黄某两个人在微信群里面说这辆车子的信号异常，并让黄某3给车主打电话，让客户动一下车子，而且两天多次打电话让他动车子，他都没有移动车子，然后他发现这个车子有信号了，就在群里告诉黄某和张某，张某就让他去将车子扣回来，他就在浙江湖州找到车子并将车子开回来了。开回来之后他就告诉了张某，张某在电话里向车主要二十万元的违约金拖车费等费用，而且张某让他和黄某3都不用管了。第二天四季青派出所的民警到公司找他，他就到派出所跟车主协商，协商了三四天，张某在电话里面指挥他跟客户谈判，张某开始说要20万元，后面说15万元，最后在派出所的调解下谈成12万元，后面他将车子还给车主，车主转了十二万元到曾香英或者张文华的卡里。2017年9月份，车速贷公司还没有开始做GPS不押车业务的时候，张某打他电话说有一辆宝马X6的车子违约了，已经将这辆宝马车子放在杭州的车库，张某让他给这个客户打一个电话，叫这个客户拿17万元钱来杭州赎车，他就给客户打了这个电话，之后没有管这个事情了，后公安机关到杭州车库扣了车子。（10）被告人钟某的供述记载，公司有招牌，上面写的是“抚州万达金融”，对外宣传“见车就放，不看征信，不家访，不押车”。公司开张的时候，把抚州所有从事汽车金融贷款的人请到公司，发红包和礼品，让这些人带客户来公司做业务，公司只拿贷款金额的2%（2个点），和客户谈好几个点，扣除2个点，多出来的就算介绍人的。公司这么一宣传，就有好多人介绍客户过来。拖车前是黄某打刘某某的电话，让刘某某去公司找黄某拿要拖的车辆资料以及贷款合同照片，确定去哪里拖车以及拖什么车，拿完资料之后他们用GPS定位软件查找车辆所在的位置，他们找到车辆所在的位置后，确定没人才拿出事先准备好的备用钥匙迅速将车子开走。他参与过十四次左右拖车，成功的拖回来了八辆左右的车子。吉安市一辆香槟色宝马5系轿车、东乡的黑色大众帕萨特、萍乡或九江的白色大众凌度、南昌市的黑色丰田轿车、九江或上饶的白色现代SUV、南昌黑色本田歌诗图、鹰潭月湖别克棕色威朗轿车、吉安黑色长安SUV。他们拖车是直接用黄某提供的车辆的备用钥匙将车子开走。一般是选择凌某去拖车，因为晚上人少，而且不容易和车主发生冲突。通过手机上的“汽车在线”定位软件能够实时的查找到车辆所在的位置，去拖车的每个人的手机上面都安装了“汽车在线”APP软件，登录进去就能查找车辆所在的位置，这个软件的登录账号密码都是黄某的表兄弟谢某某直接拿他的手机登录的。每次拖车之前谢某某打他电话让他去公司找黄某将客户的贷款合同给他们拍照，然后黄某将客户车辆的备用钥匙给他，让他们按照GPS去找车然后拖回来。他觉得自己只是拖车并没有违法，他是帮黄某做事，他公司违法的事情应该都算到黄某头上。他只带队拖了四五天的车，成功的拖到了两辆车子，其中是东乡的黑色大众帕萨特、鹰潭月湖别克棕色威朗轿车（鹰潭这辆车是车主在南昌将车偷回去之后，他再去拖了回来）。拖车时他们带签订的合同照片、电棍等东西，带合同照片的目的是万一被车主发现了就给车主看，说其欠公司的钱他们才来拖车，带电棍去是防身，以防跟车主发生冲突。合同照片、电棍是黄某给刘某某和他的，这些东西都是带队的去公司领取。他们将车子拖回来之后，将车子停放在凤岗镇“熊国国”的别墅里面，在南昌市拖车的时候是停放在张某公司的地下停车场。有一次他去吉安拖车的时候被车主发现了，他就打电话给黄某，黄某让他跟客户说GPS信号异常，其实他心里都明白，客户如果真的GPS信号异常，他们根本找不到车子。之后他还听别人说黄某和张某一起“吃”了贷款客户很多车子。黄某、张某在客户贷款后，故意以GPS信号异常和逾期未还款为由让他们将客户的车子扣回来，然后以此向客户要几万元不等的违约金和拖车费，要不然就将车子卖掉。他还听说黄某和张某将一些抵押车卖到了浙江。（11）被告人熊某某的供述记载，抚州快贷网公司主要做汽车抵押贷款业务，不押车，只要一个汽车备用钥匙，在车上安装GPS，就可以放款。张某和他说这些客户逾期不付利息，拆掉车上的GPS，这都是违约行为，所以张某让他们这些拖车人员晚上去把客户的车子偷偷开回来。每次都是张某打电话让他去公司拿一把客户的备用车钥匙和合同，他再通知“卷毛”“葫芦娃”“暴牙”晚上到他住的万象新城汇合，他再开车带一起出发，“卷毛”和“葫芦娃”的手机上都装了“汽车在线”定位软件，张某输入账号和密码并保存之后就可以直接登陆进去看到抚州快贷网公司所有客户车辆的具体位置，他们找到要拖的车子所在的位置后，看到四周没人就拿出汽车备用钥匙把车子开回抚州。他们一般都是晚上八九点钟出发，因为晚上人少，不容易被车主发现。偶尔会在白天去拖车，都是在车主没发现的情况下偷偷将车子开走。张某会配一辆车子让他们去拖车，不过车子不固定。他在的时候，只有张某把合同给他，他才会去拖车。如果万一被公安机关抓到，他可以拿出合同说是客户违约，并不是去偷客户的车子。他去拖车的时候没有再带其他东西。他一共参与过三次拖车，成功拖回两辆车子。第一次是2017年6月份的一个下午张某打电话让他开公司的一辆起亚车子带着“卷毛”“葫芦娃”去上饶鄱阳拖车，晚上十一点左右他们在鄱阳乡下客户的家门口找到一辆灰色奇瑞SUV，“卷毛”和“葫芦娃”负责将客户的车子开回抚州。第二次是2017年7月初的一天晚上八、九点钟他开着一辆科鲁兹小车带着“卷毛”、“葫芦娃”、“暴牙”到宜春的一个县里找到公司客户的一辆白色起亚K2还是K3，“卷毛”和“葫芦娃”负责将客户的车子开回抚州，他们四个人平分了2000元拖车提成。第三次是2017年7月上旬的一个中午，他开着一辆科鲁兹小车带着“卷毛”“葫芦娃”到九江的一个县里，张某说这个客户已经逾期一个月没有付利息，并且将车上的GPS拆掉，暗的GPS是半个月发一次信号，这次他们没有找到车子，只能回抚州。事后，他找公司财务“晶晶”报销了过桥过路、加油发票和200元吃饭费用。2017年7月14日晚上他和一伙朋友在抚州新体育馆皇后酒吧吸食“神仙水”（带有冰毒、摇头丸成分），7月15日下午张某打电话通知他去海南三亚提车子，让他开一辆抚州牌照的银灰色小车，并给了他3000元现金，他当时叫了他的一个朋友“志志”、“胖子”（进贤人）和“暴牙”一共四个人出发去三亚。7月16日下午他们在广东湛江市徐闻县海安港公安检查站过安检准备渡船过海的时候，他因为冰毒阳性被徐闻禁毒大队治安拘留15日，被关押在徐闻拘留所，9月22日他被转到广东省三水强制戒毒所接受强制戒毒。他在徐闻戒毒所治安拘留期间，张某到徐闻戒毒所给他上了1000元的账。（12）被告人姜某某的供述记载，张某给要拖的车信息给带队人，然后带队人会通知他们在哪里集合，集合之后带队人通过手机上的“汽车在线”GPS定位软件能够实时查找车辆所在的位置，接着带队人驾驶车辆带他们来到车辆所在的位置，确定没人之后拿出备用钥匙迅速将车子开走。他们一般是选择凌某去拖车，因为晚上人少，而且不容易和车主发生冲突，但是也有白天去拖车的时候，车主在车上会给合同给车主看，并且让车主下车，如果车主不下就直接将车主拽下来，然后直接将车子开走。他们去拖车会带备用钥匙、签订的合同、电棍、屏蔽器、无线GPS等东西。带合同是公司让他们带去证明车子在公司借了钱，带电棍去是防身，带屏蔽器是为了屏蔽其他公司的GPS信号，带无线GPS是如果车主还在车上不方便拖车的时候，再装一个GPS方便跟踪。他扣回来的车子是放在张某位于抚州南门路源清大酒店附近的家里，追回车子后带队的人都会打电话告知张某，这样可以找公司报销拿钱。拖一辆车一般三四个人去，拖两三辆车就多叫一二个人去。他到过南昌市、鹰潭市、新余市、赣州市、庐山、吉安市、广东、九江、湖南岳阳、抚州市内、东乡、宜黄、乐安这些地方拖过车，其中湖南岳阳、广州没有拖到车，具体拖了什么车子现在记不清楚。拖车费是杨某通过微信转账给他的。有时黄某叫杨某带他们拖抚州万达金融公司的抵押车辆，但是他们去的少。客户逾期违约、拆车子GPS都是张某、黄某说的，具体什么情况他不清楚。老板说这是有合同的，欠钱不还就可以拖车，他们去帮拖车就是，其他的事情不要管。他们都是用车钥匙把车子偷偷开走的，从来没有叫过拖车。至于为何叫"拖车费"他就不清楚了。（13）被告人周某某的供述记载，他在吉安万达金融公司到安装了十几辆车的GPS及做了十几次家访，还到扣了3次车。好车子要安装3个GPS，一般的车就安装2个GPS，一个明的，其余的是暗的，都是他们自己带GPS过去叫修理厂安装。他去扣车是黄某直接发指令给他，他没有和阿明、阿钟到扣过车。公司快解散的时候黄某问他“敢不敢去把在我们公司贷款抵押违约的车开到我崇岗家里去，如果开回一辆就给你300-500元/辆（除了路上的开销）”，他就同意了。第一次是黄某在吉安扣了一辆车，叫他开回黄某崇岗老家，到黄某家后打黄某父亲黄某某的电话，把车停到院子里；第二次黄某打电话叫他去吉安万达金融公司对面马路上扣了一辆白色科鲁兹车，并发了该车的位置给他，他在晚上12点拿备用钥匙把车开回了抚州；第三次黄某叫他和另外一个人一起坐车到赣州市里扣了一辆宝马X6，该车停在一露天停车场，同他一起去的那人通过软件找到的。2017年10月13日，他到南昌玩，黄某请他吃饭，并安排他在一宾馆休息。大概2个小时后，他接到黄某电话说公司一个客户违约被拖车，没带够钱赎车，把借款合同抢了，让他过去宾馆对面帮忙。他赶到后看到现场好多人，警察也在，旁边停了一辆白色大众牌宝来轿车，车周围好多人在争执，后那些争执的人各自驾车离开了，他也就离开了，他在第二天回到了抚州。（14）被告人喻某某的供述记载，客户逾期不还利息，公司会打电话催客户，客户还是不还利息的话，一二天之内公司就会把逾期客户的车子开走。还有客户私自拆除GPS和到别的公司重复抵押的，公司也会把客户的车子开走。他在公司的时候，公司具体扣了多少车辆他不清楚。黄某某、黄某某、汪某某等几个业务员都到拖过车，人员都是黄某某安排的，至于是否还有其他人到拖车他就不清楚了。他到拖过两三次，但都没找到车子。公司拖到的车子他就负责从吉安开回抚州，车子停放在黄某崇岗老家后面的院子，客户来赎车子就会到抚州来拿。他在宜春扣了五六辆车子，都是他开业的时候扣走的，2017年10月公司关门后他就没再扣过车子。每次都是他一个人用备用钥匙把车子开走的，直接开回抚州，停放在剪子口菜市场对面的一个废弃的幼儿园里，他在那里有亲戚，和那里很熟，就把车子放在那里，用锁锁住大门。客户有的是逾期不付利息，他打电话催客户付利息，客户就是不还利息，有的是私自拆GPS和到别的公司重复抵押，这样客户的车子就会被他们扣走。他把客户的车子扣走后会发短信或者打电话通知客户来赎车，赎金是本金、30%违约金和5000元拖车费。没有一个客户来赎车，有三四个客户强行把车子开走了，还把他堵在大门口的车子撞坏了。还有两辆车被他转押给别人了。（15）被告人邵某某的供述记载，景德镇快贷网公司都固定在一个车行里安装GPS，具体店名他不清楚，安装GPS的数量是根据车子的价值来，一般的车子装2个GPS，比较好的车子装4-5个GPS。汽车在线APP，账号和密码他不知道，黄某拿他的手机登录的。他知道有人专门给公司拖车，但是他没见过，也不认识。公司会主动造成客户违约，例如不按时发短信提醒客户还钱；黄某还会故意说客户GPS异常。（16）被告人刘某某的供述记载，刘某某接到黄某的指令要去拖车，刘某某就会打电话叫他去拖车，有时候刘某某拿到合同、备用钥匙来找他，有时候带他一起去公司拿合同、备用钥匙。然后刘某某再根据老板要拖车的信息（车牌号）在“汽车在线”GPS定位找到车子具体位置，他们用公司扣回来的一辆车去找车，找到车后等车主不在的时候将车子开回来，回来之后刘某某跟老板报告，老板就会叫刘某某把车子停在哪里。他们一般选择晚上去拖车，因为到那里是晚上，这时人少，而且不容易和车主发生冲突。刘某某拿到合同之后他才知道去哪里拖车、拖什么车，因为合同上面有要拖车的信息。帮万达金融公司拖一辆车公司会给1500到2000元钱拖车费，他去帮拖车可以分到钱。黄某说客户逾期还款、拆了安装在车上的GPS违约，还说他们拿合同去拖车是合法的，警察不会管他们这样的经济纠纷。这种违约老板黄某说了算。刘某某带他们去拖车就带合同、备用钥匙，“卷毛”那些人除了合同、备用钥匙还会带电棒、甩棍等。黄某、张某特意交代了要带电棒、甩棍，万一拖车时发生冲突可以防身。他到过抚州市、东乡、吉安、景德镇、鹰潭拖车，具体拖了什么车子现在记不清楚。（17）被告人朱某某的供述记载，拖车就是张某指派一些人拿着车辆的备用钥匙，同时拿着车辆的GPS行车轨迹，在发现车辆停放的位置后进行蹲守观望，发现车辆没人后直接就将车子开到张某指定的地点藏起来。每次他们去拖车的费用也不多，视路程而定几百元到一千元左右不等。这个拖车的人有好多。他一般都是接到张某的电话，说让他到哪里去拖什么车，他就按照张某的指示去拖车，有时他是跟张某或者饶某某去拖车。他还知道张某找了一伙社会上的人去拖车，因为他在公司有时听到张某叫那伙人去拖车，还有就是在公司听那伙人说过帮张某到哪里哪里拖车，所以他才确认这些社会上的人就是张某请来帮其拖车的。他去拖车时不会带东西，就带一份贷款合同的复印件去，如果被车主发现他就将贷款合同拿出来，至于张某找的那另外一伙拖车人员会不会携带东西他就不清楚。他去拖车都是由张某打电话通知或者微信群里面通知需要去拖的车的车牌，他基本上都是跟张某或者饶某某去拖车的。他们公司员工的手机里面都有GPS行车轨迹的APP，他们按照张某所说的车牌登入到自己手机的APP查看该车的行车轨迹。备用车钥匙也是张某给他们的。他们拖好车之后一般都是电话或者微信群里向张某汇报，张某就会指示他们将车停放在什么地方。他不记得这些车辆的品牌及车牌号，但他记得他与张某、饶某某三人到过乐安拖过一辆丰田牌凯美瑞汽车，到抚州万象新城那带拖过一辆尼桑天籁汽车，到东乡拖过一辆吉利牌汽车和一辆荣威牌汽车，这些拖车的具体日期他都不记得了。他们拖回来的这4辆车都是按照张某的指示停放在张某位于南门路黄巢那边自建房的家大院内，至于公司其他拖回来的车子停放在什么地方他就不清楚。（18）被告人胡某某的供述记载，有人拿车在抚州市快贷网抵押借款，违约后“麦鸡”拿到签订的合同带他们去把车子开给快贷网。一般是选择凌某去拖车，因为晚上人少，而且不容易和车主发生冲突，但是他也有白天去拖车的时候，如果车主在车上他们会给合同给车主看，并且让车主下车，如果车主不下来就直接将车主拽下来将车子开走。他们去拖车会携带备用钥匙、签订的合同、电棍、屏蔽器、无线GPS等东西。带合同是公司让他们带去的证明车子在公司借了钱，带电棍去是防身，带屏蔽器是为了屏蔽其他公司的GPS信号，带无线GPS是如果车主还在车上不方便拖车的时候，再装一个GPS方便跟踪。他不知道是谁提供的，他看到车上有这些东西。他跟去扣回来的车子是放在张某南门路源清大酒店附近家里，他们追回车子后带队的人都会打电话告知张某，这样可以找公司报销拿钱。鹰潭市、吉安市、广东、九江这些地方他都到拖过车子，具体拖了什么车子现在他记不清楚。都是“麦鸡”和“卷毛”通过微信转账或现金给他的。2017年7月份“麦鸡”在去海南省拖一辆路虎车，中途在广东因吸食毒品被强制戒毒；“卷毛”“葫芦娃”“蛋黄”（郑某某1），“蛋黄”与他们一起到鹰潭将车子拖回来时发生事故死亡了；其他人都是“卷毛”那边的人，他们只拖抚州快贷网的抵押车辆。因为每次“麦鸡”“卷毛”都是去找张某拿合同和车钥匙，他就以为是帮抚州快贷网公司拖车，“麦鸡”带他们去拖车他们就去拖，他也搞不清楚车子到底是抚州市万达金融的车子还是抚州市快贷网的车子。“麦鸡”没出事之前是“麦鸡”一个人去张某家里拿车子的备用钥匙；“麦鸡”出事之后有时是“麦鸡”一个人去，有时是“麦鸡”带他一起去张某家里拿。因为被拖车的客户在张某的公司借了钱，然后张某和“麦鸡”“卷毛”说客户逾期违约了，请他们将客户的车子拖回来，以此向客户要挟拖车费。客户逾期违约都是张某说的，具体什么情况他不清楚。他们都是用车钥匙把车子偷偷开走的，从来没有叫过拖车。至于为何叫“拖车费”他就不清楚了。（19）被告人汪某某的供述记载，通常业务员将客户带到公司来，向客户讲解公司的贷款流程。客户只需要带行驶证、身份证，然后把车开过来，业务员对车进行评估，然后以车辆评估价格的三折作为贷款金额，利息一天一厘，十天为一期还款，先息后本，客户什么时候归还本金，合约就解除，同时要客户押一把车钥匙在公司，车辆要安装GPS。业务员和客户谈好后，再把放款的金额等事项告诉黄某某，黄某某同意后，业务员就和客户签订合同。随后业务员去客户家里家访，确定客户有固定住处后，黄某某用其银行卡把贷款转给客户。到了还款的日子，黄某某会打电话让客户当天之内要还息。如果当天没还款，到了第二天黄某某就会联系人把客户的车拖到抚州。客户还款日没有还款黄某某不会向客户说明会拖车，他们也不会跟客户说，他记得客户签的合同上会写。合同只有一份在公司里，客户没有合同，而且客户不看合同，都是直接签合同。客户的车子被拖走后，黄某某就会打电话或者发短信告诉客户违约车子已经被公司拉走了。（20）被告人傅某的供述记载，邹婷、**坚都是还款一期后，第二期她通知还款，因为邹婷会赌博、**坚会吸毒，这两个人到还款期限后没钱还款，她还向张某求情宽限了两天，这两人都一直拖着不还，张某才叫拖车人员到拖车；游田英是在抚州快贷网借款后第二天又到赣东汽车城一家人人聚财汽车公司用汽车抵押借款，她发现游田英又去别的公司借款，违反了他们公司的借款合同条约，就告诉张某此事，张某查到游田英、朱鹏汽车在赣东汽车城楼下，张某派人把游田英车子拖了。朱鹏的车子前两期她通知都还款了，第三期还款日期是星期天她没有上班，10月11日业务员工作群没有收到席某某发的要催还款客户信息，所以她没有通知，在晚上张某打电话说拖了朱鹏的车子，她问张某为什么要拖朱鹏的车子，张某说席某某通知朱鹏没有通知到，朱鹏逾期还利息违约。她没有通知朱鹏还款，但是张某说席某某没有打通朱鹏的电话，她不知道席某某是否真的通知了朱鹏还款。一般都是哪个业务员做的业务，就是哪个业务员通知。客户还款的前一天席某某会在业务员工作群里发客户名单明天要还款，然后业务员看到客户名单，找到自己的业务去打电话和发短信通知客户还款，短信内容有：还款金额、还款账号、还款日期。其他业务员客户也被拖了车，但是具体客户信息她不清楚。客户车子被拖后张某交代业务员发信息告诉客户说：“你违约车子被拖了，有事找张经理（指张某）谈，后面备注电话18970866616或18879185678。”张某通知客户还款是要看心情的，他有时候想吃客户的车子他就叫席某某不要发信息告诉他们业务员去通知客户，然后张某就好安排拖车人员去拖车，这样就可以索要客户高额的违约金和拖车费。11月10日她和朱鹏谈好38000元本金把车赎回去，朱鹏没有钱交。（21）被告人曾某某的供述记载，一般有拖车的事都是刘某某通知他去，拖车费也是刘某某直接给他。他不需要去公司报到，一切都是听从刘某某的安排，但刘某某跟他说过每天要去公司报到。一般都是刘某某接到黄某或者张某的拖车指示，刘某某再联系他和其他人在赣东汽车城楼下的小卖铺集合。之后刘某某就会拿手机通过GPS定位软件找到要拖车的位置，每次集合的时候刘某某都是开车带他们去找要拖车的位置，然后在没有人的情况下，他们就拿着备用钥匙把车子开回来。他们一般都是晚上人少的情况下进行拖车，因为晚上人少不容易被车主发现。偶尔白天也会去拖车，但都是在没有人的情况下偷偷把车开回来的。第一次拖车是去吉安，是刘某某开车，当时是白天，他们一共是四个人去，其中有刘某某、刘某某，其他两个人他不认识，第一次成功的拖到车，当时他得了两百块钱，具体拖的什么车他不记得了。他一共参与了十次左右拖车，成功了四五回。他到过吉安、抚州东乡、湖北襄阳、湖南娄底。每次都是刘某某开车带他们去，车子都是老板黄某、张某给他们用的。他们使用过两辆车，一辆是抚州牌照的黑色丰田凯美瑞小车，另一辆是吉安牌照的白色名爵小车。他们一般都是四个人去，只有一次是五个人去，刘某某说多带一个兄弟去赚钱。刘某某他们这伙人去拖车的次数很频繁，有段时间基本上天天都会去拖车。他从2017年7月份开始拖车，国庆节之后就没再去过了。他们拖车前要带上贷款合同和备用钥匙，还有一把钳子，钳子用于有些车主会把方向盘锁住，他们就可以用钳子夹开。黄某和张某认定车子违约，让他们把车子偷偷的开回来，目的就是为了以此要挟客户索要高额的违约金和拖车费。他去扣回来的车子都是停放在熊国国别墅。2017年8月份的一天下午五六点钟，刘某某打他电话，说有人到熊国国别墅准备抢车子，让他叫些人到熊国国别墅。他当时叫了10多个朋友，他们一共15人左右坐在熊国国别墅门口，在那待了两、三个小时，后他问刘某某要钱，刘某某推脱说老板黄某、张某没给钱。过了一段时间刘某某打他电话说有人来公司抢车子，让他去公司帮忙，他就没去。2、同案犯的供述（1）同案犯廖某某的供述记载，“麦鸡”“卷毛”去拖车都是听从张某的安排，首先是张某告诉“麦鸡”去哪里拖车以及拖什么车子，然后“麦鸡”打电话要他们到万象新城集合，集合之后“麦鸡”用GPS定位软件查找车辆所在的位置，接着“麦鸡”驾驶车辆带他们来到车辆所在的位置，在确定车辆周围没人之后拿出备用钥匙迅速将车子开走。一般是选择凌某去拖车，因为晚上人少，而且不容易和车主发生冲突，但是他也有白天去拖车的时候，车主在车上他们会给合同给车主看，并且让车主下车，如果车主不下来就直接将车主拽下来，然后直接将车子开走。他们去拖车的每个人的手机上面都安装了“汽车在线”APP软件，登录进去就能查找车辆所在的位置。“汽车在线”定位软件的登录账号密码他不清楚，当时是“卷毛”帮他登录的账号和密码。他们去拖车时带签订的合同、电棍、屏蔽器、无线GPS等东西。带合同是公司让他们带去的，证明这辆车子在公司里面借了钱；带电棍去是防身；屏蔽器是为了屏蔽其他公司的GPS信号；无线GPS是如果车主还在车上不方便拖车的时候，再装一个GPS方便跟踪。第一次拖车是放在张某家里，后来张某家里放不下，就租了熊国国别墅放车子，那里有专门看门的。“卷毛”在他们拖回车子后，每次都会打电话向张某汇报，张某就会在电话里讲把车停到哪里。他们只拖抚州快贷网的抵押车辆。“麦鸡”出事之前一共拖了十来辆车子；“麦鸡”出事之后“卷毛”也拖了十来辆车子。他参与过二十多次拖车，成功的拖到了十七八辆车子，其中“麦鸡”带他成功拖了四辆车子，其他的都是“卷毛”带他去拖的。宜黄县、南城县、东乡县、新余市、鹰潭市、萍乡市、吉安市、广东、九江、抚州市这些地方他都到拖过车子，具体拖了什么车子现在记不清楚。“麦鸡”到拖的那十来辆车子基本都带了其那几个手下去，“麦鸡”出事之后也跟着“卷毛”一起到拖车；“办子”去拖车的次数跟他一样，他们基本都一起去，有十七八辆；“暴牙”一起到拖成功了五六辆车子，“老鼠”李某某去的比较少，就两三次。他们两个人是帮黄某的万达金融公司拖车，但是也帮抚州快贷网张某拖车，帮快贷网张某拖车的次数比较少。也是停放在抚州崇岗熊国国的别墅里面，与他们拖的车子停放在一起。（2）同案犯余某某的供述记载，最开始是他朋友刘某某叫他去拖车的，这个时候就是刘某某带队，刘某某带他、钟某、刘某某、吕某某、“大师兄”，之后钟某因为钱的事情就联合刘某某等人将刘某某的带队权给夺了，之后就是由钟某带队。、带队的就是直接听黄某或者张某指挥的，要到哪里去拖什么车，都是由黄某或者张某直接打带队的电话，吩咐他们，再由带队的人吩咐他们去哪拖车，拖好车要停放在什么地方，拖好之后也都是由带队的向黄某或者张某汇报，包括拖车的费用也都是由带队的发给他们的。（3）同案犯吕某某的供述记载，首先是公司老板黄某和张某打刘某某的电话，吩咐刘某某去拿要拖车车辆的备用钥匙以及贷款合同，确定去哪里拖车以及拖什么车子，刘某某来接他们，接着刘某某就用GPS定位软件查找车辆所在的位置，一起去拖车的人轮流开车（他不会开车）。到了车子定位的地方之后，他们在车辆周围观望，确定没人之后拿出事先准备好的备用钥匙迅速将车子开走。有些客户会在车辆上装暗锁，他们用备用钥匙开不走，刘某某就会向老板汇报，老板就会通知抚州的拖车过来强行将车辆拖走。他只知道刘某某、“涛涛”、“卷毛”和“葫芦娃”的手机里都下载了GPS定位软件，软件的账号是老板黄某和张某给他们的。一般是选择凌某去拖车，因为凌某车主都睡着了，不容易发现，而且也不会和车主发生冲突。他总共参与了拖车大概六次，只成功拖回来了五辆车子左右。他只记得有东乡的凯迪拉克轿车，宜春的凯迪拉克SUV，鹰潭的起亚轿车，还有一辆奔驰E200，其他的他不记得了。他记得有一次从鹰潭拖车回来的时候，在鹰潭回抚州的国道上，刘某某开车还出了交通事故，刘某某直接将车辆开到2米深的沟里，当时他们直接把车辆丢在现场没去管就离开了，那时带队的钟某，拖车有他、刘某某和周某某。（4）同案犯李某某的供述记载，首先是公司会告诉“卷毛”有车子要拖，要去哪里拖车，“卷毛”是接到公司老板张某的指令去的，之后“卷毛”就会打电话叫“葫芦娃”，“葫芦娃”再会叫上他们。“卷毛”他们会去老板张某家里找老板拿合同和备用钥匙，张某会告诉“卷毛”需要拖的车子车牌，“卷毛”再通过GPS定位软件查找车辆所在的位置，找到车后在确定车周围没人后，再拿出备用钥匙迅速将车开走。他们一般凌某去拖车，因为晚上人少，不容易和车主发生冲突。他们去拖车时会带合同、备用钥匙、电棍、千斤顶等东西。带合同是公司让他带去的证明这辆车子在公司里面借了钱，带电棍去防身。电棍是老板张某提供的，因为“葫芦娃”这些人买了这些东西都可以找公司报销。他一共到拖了三次车，分别是一次到鹰潭、两次到九江。他知道有一次一辆宝马车车主叫了二三十个人到张某家里谈判，张某也叫了拖车人员、业务员、经理到他家，还有张某村里的人在，车主才没把车开走，张某这样做的目的就是助威、造势。（5）同案犯黄某某的供述记载，跟其他的金融贷款公司一样，如果客户没有及时还款的话，万达金融公司就会安排人去拖车。他只是听说有客户去他儿子公司闹事，因为他儿子公司扣留客户汽车的事情，具体的情况他不知道。2017年10月17日下午三、四点钟的时候，他就打电话给汪应春、冯某2：“在吉安市安福县郑小洪的GPS掉了，去他家里看一下”，然后他们就开了一辆扣来的林肯车子（赣D0E097)来到安福县。但是在安福县他们没有找到郑小洪，加上郭学松的GPS也掉线了，然后他们一行在凌某12点左右又从安福县开车来到吉安市郭学松的家中（吉安市青原区梅园小区内）。他们找到郭学松的车子后，他就安排汪应春开林肯车子，冯某2开郭学松的科鲁兹回去，他当时也是坐在科鲁兹上。回到抚州市后，到了早上九点，郭学松打电话问他是不是把车子拖走了，他就跟郭学松说“你私自把GPS拆除了，已经违约了，所以我们把你的车子开回来了，你要拿车子回来也可以，你要支付45000元钱给我，其中本金是30000元，9000元违约金及拖车费6000元，实在没有就还3万，如果你不及时给的话我们公司就会将你的车子拍卖掉。”然后他就给了“17307959697这个号码”给郭学松，让郭学松去联系。但是郭学松一直也没有将这45000元打给他。（6）同案犯谢某某的供述记载，“万达汽车金融公司”和其他正规的汽车金融公司有很多不一样的地方，一是他们公司借款额度比其他汽车金融公司要低，一般只有车子评估价的1.5折，他们公司基本上相当于没有门槛，只要客户把车开过来就可以借款，其他汽车金融公司不一样，大多数公司会要求客户是本人的全款车，如果是本人的按揭车，必须已经按时还了两三期利息。二是他们公司借款只要客户押一把车子备用钥匙并在车上装GPS就可以把车子开走，不需要押车，其他公司会要求客户到车管所办理抵押手续才会放款。三是其他公司的业务员做好了一笔业务，需要一直跟踪客户，每期要提醒客户按时还利息，要负责到底，直到客户还清本金，他们公司的业务员只需要把客户带到公司办理好手续放款，之后的事比如提醒客户还利息等业务员就不用再管，黄某和他们说公司会有专门的客服负责这个事，但实际上有不少客户反映经常收不到短信，导致客户忘记还利息的日期，也不知道还款账号是多少。四是其他汽车金融公司一般会在客户违约的时候，打电话和客户沟通，实在没办法的情况下才会把客户的车子扣走，扣走之后只会要求客户在本金之外另外支付几千元最多不超过一万元的费用，但是万达汽车金融公司不一样，只要黄某认定客户违约，当天晚上就会把客户的车子扣走，并且要求客户支付除本金外的高额违约金和拖车费。万达汽车金融公司绝大多数客户的车子一般都会在借款之后三周内被黄某以各种借口说客户违约，派人将客户的车子开走。黄某说的借口是客户逾期，GPS信号异常，GPS被私自拆除等等，其实大部分客户根本不存在这些情况就被黄某派人把车子开走了。客户的车子都是黄某派人用备用钥匙开走的，根本不存在拖车的问题，但是黄某把客户的车子扣走并藏起来之后，就会让客户支付高额的违约金和拖车费，客户不答应的话就会威胁客户说，几天之内不付钱的话就会把客户的车子当黑车卖掉，一般客户都会被迫答应黄某的要求，支付本金和高额的违约金、拖车费，其实违约金、拖车费根本就不存在的。五是黄某专门养了一伙社会闲杂人员帮黄某扣车。其他公司不会像黄某这样专门养这样的人。六是其他汽车金融公司赚的是客户支付的高额利息，黄某万达汽车金融公司的利息没有那么高，黄某图的就是高额的违约金和拖车费，并编出各种理由说客户违约，短短一个月的时间就扣了三十辆车子，这还不包括抚州之外的其他地方的车子。黄某就是靠骗取客户的高额约金和拖车费赚钱的。2017年8月16日左右，万达汽车金融公司开始做业务。黄某经常在微信朋友圈发卖车广告，说是抵押车到期，其实这些都是从客户那里扣来的车子，黄某和客户没有谈拢就会将车子卖掉。从8月底开始，黄某就开始卖车，都是和客户没有谈拢就卖车。2016年10月份左右黄某的父亲黄某某在吉安市开了一家“安平汽车金融公司”，如果客户违约就会把车子扣到抚州，停放在黄某某老家房子的后院里，黄某说其家院子的车子停不下，让他联系把车子放在“熊国国”别墅，8月底他请了村里的谢保龙看门，公司就开始扣车，把车子都停到“熊国国”别墅，数量最多的时候有四、五十辆车。9月底黄某听说公安机关到“熊国国”别墅调查，就把车子都转移到南昌的车库，并把他带到南昌的万达汽车金融公司贷后部做事。10月13日有一个叫黄彬的客户到南昌想把被扣的车子抢回去，当天晚上黄某就派人把车子全部转移到九江的车库，南昌红谷滩派出所的民警因为黄彬的事情找过他问话，之前一两天鹰潭公安局的民警也找过他问话，并告诉他黄某这么扣客户的车是犯法的，10月15日之后他就没有再在黄某那里做事，回到了抚州家里。万达汽车金融公司开始营业时就有一个手机号17131105260，从2017年8月中旬到9月21日由周某某使用，9月21日至10月初由黄某使用，10月初至今由陈某某使用，这个手机号专门用来在还款日当天发短信通知客户还利息。客户因为逾期违约车子被公司扣了之后，就会发短信通知客户来公司赎车。有的客户对他说，为什么之前会发短信通知还利息和还款账号，后来就不发了，导致客户忘记还利息，也不知道还款到哪个账号，公司就说客户逾期违约把车子扣走，要求客户支付本金、违约金和拖车费。他曾经问过黄某是怎么回事，黄某说客户逾期就是自己的责任，再说公司之前也发短信通知过几次，怎么可能每期都来通知客户。2017年9月底，他跟着黄某到了南昌就开始和客户谈赎金的事情，直到10月15日左右他一共谈成了十几笔赎金。其中一个叫宋淑健的客户，是业务员樊某某做的业务，在9月初借15000元，过了半个月左右黄某以逾期为由派人把宋淑健的车子扣走。最开始是黄某和宋淑健谈赎金，黄某开价要六万元，在10月10日左右，他和宋淑健在南昌贷后部谈好5万元赎金，宋淑健用手机银行转账5万元到张文华的银行账户，然后黄某指使陈某某叫人把宋淑健的车子开到贷后部楼下，并把车钥匙和合同交给他。他让宋淑健当着他的面将合同烧掉，然后就把车钥匙交给宋淑健，宋淑健就开着车离开了。他还记得一辆别克车子，车主名字不记得。邓俊辉的宝马X6车是因为邓俊辉把GPS拆掉了，所以9月初黄某派人将车子扣走。这笔业务是毛某某名下的，他后来听毛某某说，邓俊辉在南昌拆GPS的时候打毛某某电话，说万达汽车金融公司安装的GPS将邓俊辉车子的后备箱弄坏了，没让万达汽车金融公司赔钱给就算不错了。毛某某将邓俊辉的话说给黄某听，黄某就派人把邓俊辉的宝马X6车开到杭州总公司，他听黄某说过万达汽车金融公司在杭州有总公司。后来邓俊辉的父亲邓武高和黄某一直没谈拢赎金，直到9月底车子还在杭州，之后在哪里他就不清楚了。他的确和王小龙说过是平台放款，但是他从没有说过客户只需要还前几期，以后就不用还了之类的话。黄某让他们向客户宣传都说过是平台放款，可能是因为宣传平台放款，客户就会觉得万达汽车金融公司实力雄厚，会放心来借款，但实际上根本不存在什么平台放款，都是黄某自己的钱放出去。黄某还让他们向客户宣传公司在杭州有总公司，杭州总公司是王健林万达集团名下的。这些都是黄某故意欺骗客户的，其实都不是事实。他只知道黄某的万达汽车金融公司扣了三十辆左右车子，至于黄某的其他公司扣了多少车子他就不清楚了。10月初在南昌的时候，黄某会让陈某某和谭某某在手机上下载一个叫“汽车在线”的APP，黄某自己会输入账户和密码，然后让陈某某和谭某某在手机上看客户车子的位置。如果客户车子停在一个位置好几天都没移动，黄某就会派人去那里看，等到客户把车子赎回来自己开的时候再派人去扣车。因为客户在他公司借款之后又去别的公司抵押借款就算违约，合同上写的清清楚楚，公司就会派人去扣车，但是合同上没有写明如果客户违约，会将客户的车子扣走，只是写了客户需承担违约产生的拖车费、人工费及其他一切费用（二至十万元不等）。他在客户签合同的时候会和客户交待，千万不能逾期，也不能拿车子再去别的公司借款，这样做都算违约，但是没有和客户说过如果客户违约，会将客户的车子扣走。（7）同案犯陈某某的供述记载，他在南昌快贷网工作的时候就是负责拖车，平时黄某、张某发微信给他，告诉他要拖哪些车。他收到信息后会联系黄某、张某拿车钥匙，并且会通过微信向他转发车主的抵押合同。他收到后有时会发给谭某某，有时会发到他们拖车人员创建的微信群“一起面对江西吧”，他们看到这个信息也知道是去拖车的意思，然后谭某某会带几个人拿着车钥匙根据车上安装的GPS去找车，他们去的时候一般还会带钥匙和液压钳、屏蔽器，有时为了防止车主反抗，还会带电棒。他们找到车后会跟踪一段时间，趁车主离开时直接把车开走，开到黄某、张某指定的地方停好，车子开回来后他给黄某、张某报告一下就算任务完成了。黄某每次通知拖车都是晚上七八点钟的时候，他们差不多晚上八九点钟吃完饭叫好人才去拖车。等拖车人员到了南昌之后，他就会向车主发一条短信告诉车主车子已经被他们拖回，要求客户到南昌公司来处理。之后他会拿着谭某某等人拖车时的发票到公司找财务报账，并且领取另外的2000元好处费。到了抚州之后他也只这么做，他们在抚州扣押的车子最开始停放在“熊国国”的别墅院子里，后来听说公安机关来查了，谢某某指示他们将车子转移到崇岗镇黄某家里去。黄某还安排了他与客户谈判。一般就是发微信或者短信，电话联系车主来抚州公司，车主到了之后他就带几个拖车的人到公司去和车主谈。每辆车的赎金不一样，一般都是按照合同上面标准的金额索要赎金。有时候车主要求少一点，他会打电话请示黄某。如果黄某同意了，他就收钱，并且安排拖车的人将车子开到公司来，之后将车以及车钥匙还给车主，然后将合同撕掉。如果没有谈拢，继续让车主筹钱，车子不会还给车主。他一般都是晚上19时左右会收到黄某或者张某的信息，后他就安排人去拖车。他们平时都住在一起，随时都能安排人去拖车。他知道的还有叫做军军的一伙人也帮公司拖车。2017年11月5日19时许，黄某发微信说一个叫张虎的车违约了，要他安排人去九江将车子拖回来，停放在在九江的停车场内，他要谭某某带队安排人去办，并给了谭某某1000多元的现金，凌某1时许，谭某某在微信里告诉他车已经停放好了，4、5时许他用手机给张虎发了一条短信，告诉张虎车子被拖了，要张虎来抚州公司处理。8日早上他还在睡觉，张虎打电话来说到了公司楼下，他说要2万多的赎金，并安排谭某某带陈建强去公司和张虎接头。他的微信名是“至尊宝”（微信号jack372039362），他的OPPOR9Sm手机上黄某给出他发的消息中有14条车辆的信息，分别是萍乡公司赣JN8053现代、抚州万达赣F75E65、宁本福赣D1N627别克、九江猎豹、奥迪Q5赣EU9723、萍乡何晓俊赣J3H313、萍乡赣JK9225康海波、萍乡赣J79931冯国庆、萍乡赣J76752迈腾、陈小燕起亚、萍乡赣J2L727郑宜武别克、萍乡赣JE1837吴海峰福特、萍乡赣JN7027李可、九江赣G4Z526张虎福特瑞斯，这些车都是他安排人去拖的，萍乡公司赣JN8053现代、九江赣G4Z526张虎福瑞斯这两辆车他确定拖了，但是有几辆车子没有拖到。张某的微信给他发的消息中一共有7条车辆信息，分别是：别克赣C73B13、奔驰c200赣G07N39、昌河赣G63501、赣CM5112别克、赣G05L62长城C30、赣G08D99日产天籁、余艳艳奥迪Q5,这些车他都安排人去拖了，他明确记得拖到了奔驰c200赣G07N39、余艳艳奥迪Q5、赣G05L62长城C30这几辆车，还有的他也记不太清楚。奔驰c200赣G07N39、赣G05L62长城C30、昌河赣G63501、萍乡赣JN8053现代、九江猎豹赣G16N77、九江奥迪Q5G8Y508，这六辆车子他都安排人拖到了，而且公司财务也将12000元钱转到他的微信和银行卡上了。车主有时会到抚州快贷网公司闹事，但他一般不到公司去，张某、黄某会让他们一些年轻的拖车人员带着警棍待在公司吓吓那些车主，车主看到他们人多势众一般就不会闹事。（8）同案犯谭某某的供述记载，2017年10月23日他们开始在抚州快贷网公司上班，陈某某接到黄某、张某要扣车的信息（车牌号、车主、哪个地方）后，陈某某再短信或当面告诉他要扣车的信息及备用钥匙和合同，叫他带4、5个人去将该辆车扣回来。他通过汽车在线软件输入车牌号查找车的位置，查找到汽车的具体位置后晚上5、6点钟就带他们开一辆车去拿备用钥匙、合同按照路线去找车，找到车后就用备用钥匙把车开回到公司的地下室，然后把备用钥匙、合同放回办公室回去睡觉。他参与拖回来的这2辆汽车直接停放在赣东国际汽车城地下停车场里面，至于快贷网公司是否还有其他的藏车地点他就不清楚了。他一共到过四次拖车：第一次是10月24日左右的晚上，他和陈某某1、黄某某1、陈某某2在外面吃完饭，“军军”打电话给陈某某2，让他们去萍乡扣一辆丰田小车，“军军”开着公司的东风牌越野车带着他、陈某某1、黄某某1、陈某某2去萍乡，“军军”根据手机上的GPS定位信息在萍乡一小区找到了那辆丰田小车，然后“军军”拿着车钥匙把这辆车开走了，陈某某1开着公司的东风牌越野车带着他、黄某某1、陈某某2跟在后面，他们一起开到南昌，“军军”把丰田小车停在南昌万达金融公司的车库里，然后他们开着公司的东风牌越野车回抚州了；第二次是11月1日晚上，陈某某在微信群“让我们一起面对江西吧。”里发了两条萍乡的逾期信息，一辆是何晓俊的别克赣J3H313，一辆是康海波的海马赣K9225，还有萍乡负责人朱某某的联系电话18079907986、18607991818,朱某某是萍乡公司的负责人，萍乡公司的老板也是黄某。陈某某叫他带队，带陈某某1和曹某某1去萍乡扣车。他就先打了朱某某的电话，因为何晓俊和康海波的车钥匙在朱某某那。朱某某说康海波的车应该是在一家抵押公司的车库里面，不好去扣。他带着陈某某1和曹某某1开着公司的现代越野车去萍乡看一下情况，他们看到何晓俊的车子停在其公司的车库里，车库门是关着的，所以他们就只好开车回抚州了；第三次是11月3日晚上黄某和陈某某说让他带人再去萍乡看一下何晓俊的车，他就带着陈某某1和叶某某开着公司的现代越野车到萍乡去，结果发现何晓俊的车还是停在车库里，所以他们又只能回抚州；第四次是11月5日晚上19时15分许，陈某某在微信群“让我们一起面对江西吧。”里发了一条九江的逾期信息，张虎的福特福睿斯赣G4Z526，另外他们还要带一个客户去九江提客户的奥迪Q5车，这名客户已经和公司谈好了赎金。陈某某让他去九江把车子开回来，张虎车子的钥匙就放在快贷网公司的办公室的桌上，他到公司拿了车钥匙，然后带着曹某某1、叶某某和那名客户开着公司的现代越野车到九江，晚上21时许，他们赶到九江，带着那名客户提车花了很长时间，等他们再赶到张虎家的时候，已经是11月6日凌某1点多，他们在张虎家门口看到张虎的车子，然后叶某某用车钥匙把张虎的车子开走了，曹某某1开着公司的现代越野车带着他回抚州。他在路上和陈某某打电话说张虎的车子已经扣到了，之后陈某某就用17131105260发短信告知张虎：因为逾期违约，车子被拖走，让张虎到抚州来处理。11月8日上午10时许，陈某某打他电话，说张虎已经到快贷网公司来了，让他先去公司和张虎谈一下赎金的事情，他就和陈建强一起先去快贷网公司和张虎谈判，张虎拿出他的手机说其已经支付了利息，公司财务也说收到了利息，但是公司为什么还是把车子扣了。他让张虎和陈某某谈，他就和陈建强离开公司，在地下室时他和陈建强被公安机关带走了。陈某某在微信里转发的信息说的是客户逾期违约，他们老乡平时聊天的时候他听陈某某、谭某某说过之前黄老板会想方设法让客户不能按时支付利息造成逾期违约，具体是怎么操作的他不清楚。客户违约后，黄老板就会让他们去扣车，车子扣下来之后，黄老板就会让陈某某去和客户谈赎金，客户因为车子被扣，不得不支付高额的违约金和拖车费。他当时想他只是个打工的，黄老板叫他做什么他就去做什么，他确实不知道这是犯法的。（9）同案犯曹某某1的供述记载，他到抚州一共拖过三次车：第一次是在2017年10月27日晚上23时，谭某某、他、黄某某1、“云骨”开一辆白色东风风行去萍乡拖一辆北京现代越野车回他们所租房子的伟星小区里；第二次10月28日晚上23时，谭某某、他、黄某某1、“云骨”开一辆白色东风风行去修水拖一辆猎豹越野车回他们所租房子的伟星小区里；第三次是10月29日晚上23时谭某某、他、黄某某1、“云骨”开一辆现代越野车到浙江金华附近开一辆别克轿车回他们所租房子的伟星小区里。他和谭某某、黄某某1、叶某某2017年10月20几号到九江修水一个镇上拖过一辆猎豹越野车。谭某某开一辆白色东风风行轿车载他、黄某某1、叶某某（外号“云骨”）用GPS定位到猎豹车在九江修水的一个马路边上，当时车上没有人，黄某某1、叶某某下车把越野车开回抚州，他坐谭某某开的风行车回抚州。大概是在去年中秋节过后，他记得当时他与陈某某2、叶某某、陈某某1、黄某某1、谭某某在外面玩，谭某某接到陈某某的电话，电话里陈某某说黄某出事了，让他们赶紧过去。说完谭某某就把他们带到红谷滩一家宾馆对面地下停车场，现场很混乱，站了很多人，并且当时派出所的民警也在现场，他当时就看见这辆白色大众牌宝来轿车停在人群中间，轿车旁边围着很多人（其中也有黄某带的一伙抚州人），黄某站在那里一直跟派出所的民警在那里说些什么，并且车子周围有几个人在争吵。没过多久，现场的人就都散开了，黄某、警察和现场那些在争执的人都各自驾车离开了，当时他跟陈某某2、叶某某、陈某某1、曹某某1、谭某某等人一起离开的。过了一会，谭某某就接到陈某某的电话，让他们赶到刚才那里宾馆的地下停车场，他们赶到后就看见有人将这辆白色大众牌宝来轿车也开到了停车场，他当时看见该车后排坐了2个年纪大点的妇女。他走过去叫那两个妇女下车，那两个妇女不下车，他和黄某某1一人拉一个女的下车，其他人拉没拉这两个妇女他不记得，没过多久，这2个妇女就被拉下车了，陈某某2将这辆车开走了。（10）同案犯黄某某1的供述记载，他到三次弄车有两次没有弄成功，只有一次弄成功了车子。两次没有弄到车子都是去萍乡，一次是一辆白色的海马轿车（车牌不清楚），当时海马轿车停在别的抵押公司里面，他们没动手。当时的具体时间大概是10月底的一天。另一次去是第二天，陈某某让谭某某带几个人去萍乡弄车，当时是晚上20时许从抚州出发，因为要去看看那辆海马轿车，所以这次车上有谭某某、叶某某、陈某某1、陈某某2、曹某某1和他，根据GPS的指示到了他们那天要弄的别克轿车所停的位置，别克轿车停在维修厂的车库内，谭某某看不好弄，就又带他们原路返回了。唯一次成功是在南昌弄车，当时是10月中旬的一天下午18时许出发，“军军”带他、谭某某、叶某某、陈某某1、陈某某2和曹某某1开了两辆车子，“军军”开一辆黄色大众朗逸，他和陈某某2、叶某某坐在车上，谭某某开另一辆ix25，陈某某1和曹某某1是坐他的车上。“军军”用GPS在南昌一个小区内找到一辆黑色丰田轿车，“军军”就直接将这辆车子开走，之后他们一行人就将车开到南昌红谷滩博能中心地下车库。他记得有一天他与陈某某2、叶某某、陈某某1、曹某某1、谭某某在外面玩，谭某某接到陈某某的电话，电话里陈某某说黄某出事了，被借款人拖住了，让他们赶紧过去。说完谭某某就把他们带到红谷滩一家宾馆对面，赶到的时候现场站了很多人，现场很混乱，并且派出所的民警也在现场，那辆白色大众牌宝来轿车停在人群中间，轿车旁边围着很多人，黄某站在那里一直跟派出所的民警说些什么，没过多久，现场的人就都散开了，黄某、警察和现场那些在争执的人都各自驾车离开了，谭某某当时就带他和陈某某2、叶某某、陈某某1、曹某某1等人一起吃饭去了。吃完饭之后，谭某某接到陈某某的电话，说让他们赶到刚才那里宾馆的地下停车场，他们赶到地下停车场看见有人将那辆白色大众牌宝来轿车开到了停车场，该车后排座了两个年纪大点的妇女。谭某某就对他们说他去跟这两个女的商量下，让那两妇女自己下来，他们就把这辆违约车子拖走。谭某某走过去就跟那两个妇女说了几分钟的话，但这两个妇女还是不下来，之后谭某某就叫曹某某1等一起去把这两个妇女从车上拖下来，之后就有人将这辆车开走了。当时场面很混乱，除了他几个赣州人，还有另外一伙黄某叫来的人。（11）同案犯叶某某的供述记载，他在南昌没有参与过扣车，10月底他们这些人到抚州，住在伟星小区和梦湖尊品小区，在抚州他参与过两次扣车，只成功扣到一辆奥迪Q5小车。时间大概是10月底的一天，陈某某让谭某某带几个人去萍乡弄车，当时是晚上21时许从抚州出发，车上有谭某某、黄某某1、陈某某1、陈某某2和他，开了一辆白色现代ix25，谭某某开的车，谭某某根据GPS的指示到了他们那天要弄的黑色Q5所停的位置，边上有个卖电动四轮车的店，当时的时间应该是第二天凌某1时30分许，他们几个人下车后，谭某某从一个档案袋内拿出了Q5的车钥匙给了陈某某2，让陈某某2将Q5车子开回抚州，他们继续坐现代车回抚州。他们将这两辆车子停在伟星小区里面，第二天就有人来开这部Q5车子。还有一次是一辆别克车子，当时的具体时间应该是11月3日左右，当时是晚上21时许，谭某某喊了他、黄某某1、陈某某1、陈某某2、说是去弄一辆别克车子回来，依旧是从抚州出发，谭某某开的是白色现代ix25车子去的，通过GPS到了停车位置附近，但是这辆别克车子停放在一个院子里面，他们进不去车子开不出来，然后他们就开车回去了，这次没有弄到车子。他们帮公司拖车有时会拿拖车绳、千斤顶、液压钳和电警棍等东西，这些东西都是放在车上的，应该是公司给的。他就拖过一辆车回来。10月13日在南昌万达维珍天使酒店地下停车场，公司跟车主交谈违约金一事，当时他们都在租住的房间里面休息，谭某某说公司打电话过来了，有车主带着公安机关一起过来公司要车了，让他们没事的都过去公司一下、他和曹某某1、陈某某2、陈某某1、黄某某1、谭某某、陈某某一起都到公司去了，到了公司之后他们看到车主和公安都在现场。还有几个抚州人他不认识，谈了大约半个小时左右，最后也没有谈好。车主和公安也都一起离开了公司。他后来听谭某某说，之后的一天宝来车主又到公司谈赎车的事，并且答应了公司提出的价钱，但是条件是一手交钱一手拿车。公司就带着车主到一个地下车库并把车主带到宝来车边上，到了车辆边上后车主直接拿出了车钥匙打开了车，一起和车主来的两个女人就打开车门坐到了汽车上。不再下车了，这个时候曹某某1就上前想把这两个女人拉下车来，车上的人都不愿下车，说这是自己的车要把汽车拿回去，后来抚州负责谈判的一个男子就跟车主说，有事还是到公司去谈，之后他们又到公司去谈去了。后来的事情他就不知道了。（12）同案犯陈某某2的供述记载，他在南昌参与了一次扣车，10月25日左右，他们到抚州继续为“黄总”扣违约客户的车，他在抚州参与了四次扣车。他听陈某某、谭某某说，“黄总”说这些客户到期没有还款，所以扣车的。第一次是2017年10月10日左右下午三四点左右，他和陈某某1、黄某某1、谭某某、“军军”在位于南昌二建大楼公司租的办公室里坐，“军军”说老板叫他们去萍乡扣一辆车回来，这辆车子逾期没有还款，并把手机拍的合同照片给他们看，然后“军军”开着公司的那辆东风风行越野车汽车去江西萍乡市，一路上跟着“军军”手机的GPS定位系统在一个小区路边找到丰田抵押车，当时丰田车里没人，“军军”就用车主贷款时留给公司的备用钥匙将车开回南昌，将车停在公司的地下车库里。第二次是10月25日左右，他们跟谭某某到了抚州，到了第二天晚上吃过晚饭后，谭某某说陈某某传话来，让他们去萍乡把一辆逾期没有还款奥迪Q5的车子开回来，接着他、谭某某、叶某某、陈某某1、黄某某1开着公司的北京现代汽车去萍乡市，一路上谭某某看着陈某某在微信群里发布车子的GPS定位信息，在萍乡一家二手车行旁边找到车子，然后谭某某就用车钥匙将车子开回抚州伟星小区里，第二天他看到车子不在了，陈某某、谭某某告诉他车子已经被车主拿回去了，钱已经还了。第三次、第四次是11月1日和11月3日，也是谭某某带队，根据陈某某在群里发布的GPS定位信息，开着公司那辆北京现代车子去萍乡市扣车，这两次去都是扣同一辆车子，但是这两次都没有扣到车子，车子都在人家车库里，所有没扣到。他记得当时他们几个赣州人在维珍天使酒店旁边的小餐馆吃饭，他接到谭某某打来电话，叫他们赶到南昌维珍天使酒店停车场去，并说“在公司停车场来了好多人，等下可能会打架，到时候看情况不对就上去帮忙”。于是，他们几个一起吃饭的人就赶到南昌维珍天使酒店停车场洗车店站在对面，这时候也看到陈某某、谭某某等人站在南昌维珍天使酒店停车场旁边，在洗车店门口围了好多人，都在争论着事情，当时也没看到要打架他们就一直站在洗车店对面。大概过了5分钟警察就来了，后来他们就走开了。（13）同案犯陈某某1的供述记载，他听陈某某、谭某某说这些车都是逾期的车子。陈某某、谭某某和他们都是赣州全南县老乡，他们在微信上建了一个群“让我们一起面对江西吧”，他们平时在微信群会聊扣车的事情。陈某某和谭某某的手机上都装了一个软件，可以看到车辆的定位。他们根据定位找到车子，再用车子钥匙将车子开走。每次扣车的费用是2000元，钱都是交给谭某某的，他们没有得到。10月22日左右，他们到抚州继续为“黄总”扣车。他一共参与了四次扣车，第一次是10月20日左右，他跟谭某某、黄某某1、陈某某2、“军军”几个人，“军军”负责开公司的东风越野车，“军军”根据手机上GPS定位信息，开到了萍乡的一个小区里找到了一辆抵押的丰田车子，“军军”就用钥匙驾驶这车，他们中的一个人就开公司的车，具体是谁开就忘记了，他们一起回到南昌后，“军军”就把抵押车开走了。第二次，10月25日左右，他们跟谭某某到抚州的公司以后，他就跟着谭某某在抚州市伟星小区一出租房内住了一晚上，第二天晚上谭某某就跟他们讲去萍乡扣车，他们其中一个负责驾驶北京现代车，谭某某看到陈某某在微信群里发布的车子的GPS定位信息，然后叫他们跟着信息找车子，找到一辆奥迪Q5，他们其中一个就负责开奥迪Q5这辆车，将车开回抚州，开回抚州后，这车由谭某某交给公司。第三次、第四次是11月1日和11月3日，也是开公司的北京现代车去扣车，都是去扣同一辆车子，跟以前一样由谭某某带队，根据陈某某在群里发布车子GPS的定位信息找车子，这两次车子都是在人家公司车库里，所有没有扣到车子。3、证人证言（1）证人胡某某的证言记载，开始她以为万达金融公司是单纯做汽车贷款的业务，公司出事之后她才知道抚州市万达金融公司贷款之后将客户的车子拖了回来。公司出事之后她就到问了几个人才知道万达金融公司的大概流程是：与客户签订合同，安装GPS，放款，催收利息，如果客户逾期未还款就将客户的车子拖回来，停放在黄某的父亲黄某某在崇岗镇的家中，她还听说停放在“熊国国”的别墅里。万达金融公司出事后黄某就跑了，她自己没有钱用，同时飞扬金融公司也是黄某和张某的公司，她就想着将之前客户贷款的本金收回来。她主动找到的萍乡飞扬金融的朱经理拿的合同，她用的这部金色的OPPOA37m手机中有许多发送的短信，其中2018年2月27日8时19分发送的：“尊敬的客户：邓瑶您好！飞扬金融温馨提醒：请在2018年2月27日星期二下午17：00之前将还款利息9500乘0.007=46.管理费100.总合计：146元。工商银行账号6215581511004376704范小华工商银行杭州公司，如有打扰！敬请谅解！”这样类似的催款短信是她发送的，是想将公司贷款出去的本金以及利息追回来。她借她妹妹胡艳婷的丈夫范小华的银行卡来使用，因为她怕用自己银行卡会被公安机关冻结，所以才借范小华的卡来收钱。（2）证人陈聪的证言记载，每次有客户违约了之后，黄某有时会把指令发给陈某某，然后陈某某就会叫谭某某带人去把客户的车子拖回来，有时候“黄某”会直接叫“军军”带人去拖车。他没有参与过拖车，知道的有四次去萍乡拖车，都是谭某某带队去的，有两次成功了，有两次没成功，这两次拖回来的车子他没见过，也就不清楚是什么型号车子，车子后来好像停放在一个偏僻的地方。他就看到过一次谭某某等人从萍乡拖了一辆现代牌汽车回来放在了伟星小区内，其他时候拖来的车他只听说放在车库里。（3）证人曾剑峰的证言记载，平时陈某某就是听黄某的指令安排人去将违约的车开回来，谭某某就是带队出去开车的。他有时会听到陈某某接到电话，陈某某称呼电话里面的人为“老板”、“老板”在电话里面说哪里有车子，需要把车子开回来，然后陈某某就安排谭某某带队去把车开回来。每次去开车就是三四个人，去的时候开着白色的现代SUV工作车，具体车牌他不清楚，陈某某自己是不会出去的，都是指挥谭某某带队去扣车。陈某某的老板是黄某或者张某。每次出去开车都会带着合同去，其他的东西他就不清楚了，都放在工作车上。一般情况下就是2、3天出去接车一次，每次都是半夜或者第二天早上才会回来。（4）证人赖天龙的证言记载，陈某某一般都会提前看好GPS找到停车的具体位置，并将GPS地址提供给谭某某，让谭某某和其同伙们提前赶到车辆所在地，车主逾期时间点一到谭某某便把车子开走，并带回抚州停放在秘密车库。谭某某会带上赣州的几个人从陈某某那里领车子钥匙同时带上电棒、斧头等凶器前往指定地点。陈某某说是收取借款人的拖车费，其实据谭某某对他说并没有产生拖车费用，都是谭某某和其同伙拿车子的备用钥匙去找到车子直接开走。谭某某等人一般情况下找到要开的车都是车上没有车主在场的，要是有车主在场的话，带上这些工具就能派上用场了，直接就会用抢的方式将车子开回来。（5）证人华某、付某某、邱某、廖某、陈某某5、毛某某（均是抚州万达金融公司的员工）的证言记载，抚州万达公司主要是做车贷业务的，他们吸引客户的亮点就在于公司对外宣传“什么车都能贷，甚至按揭车、抵押车、亲戚车都可以贷，意思只要你拿一辆车来公司就可以成为公司的客户贷到款，而且也不用征信审核、车子也不用到车管所抵押，也不扣车担保，只要有车签一个合同就可以放款，唯一的条件就是公司在客户车上装GPS，客户把身份证、行驶证复印给公司并且押一把汽车备用钥匙就可以放款了。公司以低门槛诱惑客户签约，客户违约就派人将客户的车强行拖走，最后向客户索要高额的拖车费和违约金，如果不给钱就将客户的车卖掉。（6）证人樊某某的证言记载，她所做业务的一个车主打电话跟她说车子被公司拖走了，她问车主是否逾期，车主说没有。如果是车主打电话的话，黄某就让业务员不要接电话，也不要设置来电拦截之类的，就是让车主一直打但就是不接电话。黄某告诉她们不要担心如果车主找上门，公司有合同在手上，不会有任何法律问题。如果他们闹事，公司还有很多“安保人员”（指负责拖车的那些人）。但是尽管黄某这么说她还是比较担心，她觉得这家公司不是一家正常的公司，有可能是一家套路贷公司，而且还有黑社会的性质在里面。（四）危害性特征。被告人黄某与张某通过实施违法犯罪活动，称霸一方，在区域、行业内形成了一定的非法控制和重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。该组织的违法犯罪行为对被害人本人、家庭及社会造成了极为恶劣的影响，严重扰乱了正常的社会治安秩序。被害人普遍反映黄某、张某犯罪集团的行为属于黑社会性质组织犯罪的行为，造成其心理恐惧、家庭不睦，缺乏安全感。截至目前，抚州市公安局高新分局共接到该案相关报案82起，其中抚州万达金融公司23起、抚州快贷网公司7起、吉安安平金融公司l1起、吉安万达金融公司9起、九江快贷网公司14起、景德镇快贷网公司6起、萍乡快贷网公司1起、杭州车速贷公司3起、南昌快贷网公司5起、宜春安平公司3起。该组织的上述行为造成被害人集体上访事件，先后有l6名被害人到江西省公安厅、信访局联名上访4次；有50余名被害人到鹰潭市市委、市政府上访。各地公安派出所处置黄某、张某犯罪集团拖车引发的警情27起。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）江西省公安厅内部呈批件记载，南昌万达金融等公司涉嫌犯罪行为引起被害人彭琳等人大规模信访，省公安厅批示进行查处。（2）被害人联名信访材料及被害人车辆被拖的相关情况记载，2017年10月24日彭琳等南昌、抚州、吉安、鹰潭、景德镇等地共16名被害人联名向江西省委、省政府、省公安厅等地信访。（3）彭琳等人提供的联名上访材料记载，2018年5月28日彭琳等14名被害人联名向江西省委、省政府、省公安厅信访。（4）被害人单方面的签字车贷合同及相关附件记载，2017年9月16日黄彬以车牌号为赣D88Q73的大众牌小车向抚州万达金融公司贷款15000元，签订了万达金融收费明细、机动车质（抵）押合同（个人）、借条、收据、房屋租赁合同、免责声明、授权委托书、家电家具授权委托书、开锁协议书、房屋腾空交付承诺书、个人资料、告知书、汽车租赁合同文件，乙方签名处空白。（5）同案犯谢某某的部分记账本记载，达飞公司、吉安、抚州等地部分贷款被害人车辆信息、贷款时间、贷款金额等信息，及记录的黄某账户银行卡号6222081511001222068、张文华账户建设银行卡号621700209005974202、龚雪梅账户中国建设银行卡号6217002090006170503、席某某账户银行卡号6217231511001102418信息。（6）抚州快贷网账目部分账目记载，2017年8月16日公司支付“麦鸡”七台车的提成，每台车200元，共计1400元；2017年8月17日记录抚州快贷网公司购买电棒支出1300元。（7）抚州万达金融公司账目、客户赎回金额列表，显示抚州万达金融公司2017年8月15日-2017年9月16日登记的63起车贷信息及客户赎金数额，其中有10起被害人报警。（8）涉及抚州万达金融公司相关110警情信息记载，2017年8月下旬至2017年9月下旬，抚州市公安局高新分局长岭派出所共接到相关报警10起，报警人有曹明明、朱长福、徐祖江、王小文、刘志恩、李勐、曾云、聂志威、余志来、肖益龙。（9）抚州快贷网公司账目记载，抚州快贷网公司2017年6月28日-2018年2月6日办理的车贷信息，其中有5起被害人报警。（10）涉及抚州快贷网公司相关110警情信息记载，2017年7月中旬至2017年9月中旬，抚州市公安局高新分局长岭派出所共接到相关报警5起，报警人有彭超、张新安、李志明、曾润根、黄日军。（11）景德镇快贷网公司账目记载，景德镇快贷网公司2017年8月1日至2017年9月18日办理的15起车贷，其中1起报案。（12）涉及景德镇快贷网公司相关110警情信息记载，2017年9月27日抚州市公安局高新分局长岭派出所接到1起相关报警，报警人宁忠福报警称车子被盗。（13）九江快贷网公司账目记载，九江快贷网2017年7月27日至2017年11月8日办理的贷款中有4起报警。（14）涉及九江快贷网相关110警情信息记载，2017年10月下旬抚州市公安局高新分局长岭派出所共接到4起相关报警，报警人有罗金、张雷、徐金凰、陈某某。（15）涉及吉安安平公司相关110警情信息记载，抚州市公安局高新分局长岭派出所共接到2起相关报警，报警人有钟水生、李洪水。（16）接处警登记表记载，2017年10月12日南昌市公安局红谷滩分局红谷滩派出所接到报警称，黄彬与贷款公司的谢某某因为赣D88Q73车辆抵押还贷发生纠纷。（17）资料照片记载，赣州拖车团伙用于拖车的赣JN8053工作车，车上物品有匕首、小刀，电棍2把，钥匙、液压钳、绳索等。2、证人证言（1）证人程志鹏（程荣华弟弟）的证言记载，张某派人将程荣华的车子强行抢走，并殴打了程荣华，给程荣华造成肉体的伤害。程荣华觉得生命、财产安全得不到保障，心里压力很大他看到程荣华就明显感到其精神恍惚。他的堂嫂徐美琴因为此事既埋怨又担心程荣华，成天提心吊胆，生怕张某等人又会来殴打程荣华。程荣华家里本来就不富裕，又花了4.8万元赎车，给家里造成沉重的经济负担。（2）证人管保明的证言记载，黄某等人的行为对他们一家人的生活、工作都造成极大的破坏和伤害。第一，他儿子向黄某贷款2万元左右，借款没几天，黄某偷走他们汽车，要挟敲诈他们7万元，他们给不了钱，黄某就不还他们价值17万元的汽车。而且即使他们报案，警察也管不了黄某那些人，而且黄某还叫嚣黑白两道都有人，更让他们有苦难言，不敢声张，任由其处置。第二，他们家庭生活本就不富裕，按揭买车也是为了方便儿子在抚州上班，现在汽车拿不回，上班也不方便，但每月4100元的按揭款却必须要交，而且想到黄某有可能会把他们汽车乱开或卖掉，到时拿到汽车也是废铁，而且汽车出了什么事故，他们还要负责任，一想到这些，他们做父母的就睡不着觉，提心吊胆。（3）证人陈志平的证言记载，他嫂子因此事经常埋怨陈志刚，两人经常吵架，影响了家庭的和睦，对其子女也有很不好的影响，其子女对陈志刚都有看法，瞧不起陈志刚。陈志刚患有高血压，不能干重活，为了凑这3万元赎金，到处借钱，还借了高利贷，至今还没还清债，给家庭造成很大的经济负担。（4）证人袁安平的证言记载，徐金平为了凑齐这5.1万元赎金，四处借钱，在朋友那里造成不好的影响，到现在都没有钱还债，背上了沉重的经济负担。徐金平不敢把实情告诉他老婆，他家里至今不知道这件实情。徐金平觉得这件事很丢人，不敢和朋友说起这件事情。（5）证人花丛容的证言记载，他对抚州万达金融公司的这种做法也感到很气愤，刘晓权多次跟抚州万达金融公司多次交涉，认为自己没有违约，但对方却不肯松口，就是索要4.5万元。刘晓权跟他讲过拿抚州万达金融公司没有办法，报案也没有用，只想尽快花钱赎回汽车。刘晓权还讲本身资金紧张才会去贷款，本来没有违约对方却强行索要4.5万元，又要到处去借钱，刘晓权老婆为此事也天天跟刘晓权吵架，又担心车出事也担心人出事，只想尽快花钱了事，不惹麻烦。他看见刘晓权那段时间情绪也是极其低落，没有心思上班做生意。抚州万达金融公司的这种做法已经对刘晓权正常的生产、生活、经营造成很恶劣的影响，即使后来花钱赎回了汽车，刘晓权一谈到这件事也是唉声叹气。（6）证人周斌的证言记载，张斌荣不敢把这件事情告诉其妻子，因为如果张斌荣妻子知道了，肯定会影响家庭的和睦，所以至今张斌荣家里都不知道这件事。张斌荣为了凑齐4.9万元赎金，四处借债，还借了不少高利贷，至少多付了几万块钱，张斌荣至今没有还清所有债务，此事对张斌荣造成了沉重的经济负担。（7）证人陈文的证言记载，万达金融公司开过来安装GPS的车子都是从万达金融公司借款的，他们多安装几个有线和无线的GPS是为了防止车主拆除GPS，像有线的GPS是固定在电瓶上，无线的可以随便放在哪里，车主不可能全部找得到，这样就能确保万达金融公司知道车在哪里。（8）证人肖二英（黄彬的母亲）的证言记载，她儿子借了1.5万元，还没过几天车就被拖走了，还要6万元赎车，开始一分钱也不肯少，虽然后面只还了本金就赎回了车，但那些人抢车，还打女人，连派出所也管不了那些人，让她开始觉得中国法律已经没有用，而且那些人在派出所的所作所为更让她感到寒心、委屈，让她觉得是不是派出所和那些人串通好了，怕那些公司的人以后会打击报复。她儿子也因此事几个月以来都不太愿意跟她说话，电话中一谈及此事就挂机。抚州万达金融公司的这些人给她、她儿子及其他家人、朋友都带来了很大的阴影。（9）证人李桂秀（肖二英的朋友）的证言记载，她被那些人用暴力拉出车，还被扔到地上，当时肖二英也被他们扔到地上，肖二英护车心切抢上去拦车，被那几个男子用脚朝身上踢了几脚，踢倒在地上不能动，那些人开车走了。（10）证人陈雪明（李前伟朋友）的证言记载，他打黄某的电话问跟股东商量的怎么样，最多能少多少钱，黄某说股东只同意少5000元，如果李前伟3天之内不来赎车子就把车子卖掉，他跟黄某说如果车被卖就带人直接到公司找，黄某说：“你带人来我不怕你。”然后他就给打电话告诉李前伟说黄某太猖狂不给面子，他准备带人到公司找黄某。后来李前伟说和黄某谈好了17万元赎车费。之后黄某打了个电话给他说给了1万元的面子，下次有这种事不要找来了，其本人也要赚钱。（11）证人徐美琴（程荣华妻子）的证言记载，这件事对他们影响很大，他们家庭本来经济就不好。她生了一儿一女，都还在上学。家里生活压力非常大。出了这样一个事之后（指花巨额赎车）对她本人就是雪上加霜。也老公也只能在其堂弟的工地上做事还钱。因这事她也经常跟她老公争吵。但是由于她子女年纪还小，还有学业要完成。所以她都忍下来了，也天天担心害怕老公安全，默默的承受着生活家庭的压力，她也在外面找了几份事做，希望能够早日还清借款，过上正常的生活。(12)证人龚四海的证言记载，抚州有好多没有资质的金融贷款公司近几年陆续开张，这种公司放款门槛低、手续简单、放款快、不需要什么抵押物。然后他们是正规公司，放款都是按照正规手续办，这样急需用钱的客户就会去那里贷款，把他们的一些客户竞争走了。像他了解之前就有抚州快贷网、万达金融公司放款门槛低、手续简单，这种公司对他们金融贷款行业冲击很大，造成行业一定的混乱，他希望政府部门规范金融行业的秩序。3、被害人的陈述（1）被害人谢春生的陈述记载，首先那些人对他有殴打行为，抢走他的车子，对他造成肉体上的伤害，也让他从心理上感到害怕，觉得那些人无法无天，拿那些人没有任何办法，生怕那些人会继续打击报复他。这件事还造成他的生意无法正常进行，经济上有很大的损失。这件事还对他的家庭有很大的影响，他的儿女因此事差点高考失败，读书也没有心思。（2）被害人游田英的陈述记载，抚州快贷网公司使用暴力殴打她的丈夫谢春生，对其丈夫的肉体造成伤害，她也对此提心吊胆，生怕那些人会找机报复进行报复。因为她的车子被抢走，对她家的生意有很大影响，很多生意都做不了，对她的家庭有很大的经济损失。她和她丈夫因此事相互埋怨，对她的家庭氛围有很坏的影响，她的子女因此学习受到很大的影响，高考成绩不特别理想。（3）被害人陈志刚的陈述记载，他为了凑这三万元赎金，四处借债，给他造成沉重的经济负担，到现在都还没有完全还清借款。抚州快贷网公司采取欺骗的手段让他在该公司贷款，之后故意不告诉他还利息账户，让他无法正常还利息，然后公司以他逾期支付利息为由，在大白天将他的车子偷走。他到公安局报警，公安机关以民事纠纷为由说管不了。他到抚州快贷网公司谈，公司的态度很强硬，说他不拿出3万元就别想赎回他的车子，他苦苦哀求他们少收一点，但是他们就是不同意。因为此事，他家人对他多有埋怨，他妻子和他经常争吵，让他心理压力很大。最后他被逼无奈，只好四处借债凑齐了3万元赎回车子。为了还债，他还在外面借了高利贷，最后只好把车子卖了。他因此事没有心思做事，导致家里经济状况越来越差，都影响到他家的正常生活。（4）被害人张斌荣的陈述记载，他的车子被黄某派人偷走后，黄某和他说如果他不拿出4.9万元来赎车，就会把他的车子当黑车卖掉。他找不到他的车子，又怕黄某真的把他的车子卖掉,心理压力很大，最后只好拿钱赎车。当时他不敢和他的妻子说这件事情，怕他的妻子知道了会影响家庭的和睦。他为了赎回他的车子，四处找人借钱，还借了4.9万元高利贷，最后要多还两、三万元，他至今未还清债。（5）被害人张建华的陈述记载，2017年10月6日凌某2时许他车子不见了，早上8时6分他手机收到短信说他逾期违约，车子被抚州万达金融公司拖走了。他当时就打了17131105260手机电话，对方说他逾期，并说现在是国庆假期，没有义务通知他还款，对方让他去南昌处理这件事情。之后他马上往张文华的建设银行账户转了296元利息，而当时他有事情，就叫万建华和抚州万达金融公司沟通，万建华告诉他抚州万达金融公司要他还本金28000元、违约金14000元、拖车费48000元，共计90000元，这样才能赎回车，否则抚州万达金融公司会将他的车子当黑车卖掉。这件事情搞的他和他妻子经常吵架，家庭不和睦，对他的小孩的身心健康也造成很不好的影响。他的父母亲年纪大了，对他的这件事情也很担心，搞得他整家庭都很不好。他是做生意的，他的车子被偷了，对他的生意也有很大的影响，因为资金紧张，他生意上的很多业务都没法开展。经历过这件事情之后，他现在都有阴影，很多事情都不敢去做了。（6）被害人何合辉的陈述记载，他到抚州快贷网公司办理贷款业务就是因为当时急需资金周转，后来被抚州快贷网公司敲诈了4.6万元，这4.6万元都是他到处找别人借来的，现在他欠了一屁股债，到现在还欠了别人2万多元。这件事他不敢和家人说，如果他家人知道肯定会担心死了。（7）被害人易明的陈述记载，车子不见当天他就打了黄某电话（133401918880），黄某在电话里就说他违约了，叫他三天之内到抚州总公司去处理，不来处理就把他的车子直接卖掉。第二天他就赶到了抚州万达金融公司见到了黄某，黄某说他车子上安装的GPS异常，所以违约了，现在需要支付本金8万元、违约金24000元和5万元拖车费，一共是154000元，才能拿回车子。当时他不知道车上的GPS装在哪里，从来没有动过GPS，根本不可能违约，但是黄某不理这些说：“你拿钱过来再谈，不拿钱来就快走”。之后还谈了几次，黄某一直没有松口，没有谈拢，他的车子到现在也不知道在哪里。（8）被害人叶建国的陈述记载，抚州万达金融公司先让他在公司借钱，之后以他违约为由扣他的车，最后成功骗得他的钱财，其实抚州万达金融公司就是一家诈骗公司。（9）被害人魏官玲的陈述记载，抚州快贷网公司之前说过，三个月后如果他想续借，他只要继续付利息就行。但是后来公司却要他另外支付5792元费用，而且公司在他借款的时候要他提供汽车备用钥匙，并在他的车上安装GPS，就是为了以后可以不经过他的同意秘密开走他的车，好以此要挟向他索要高额的违约金和拖车费。（10）被害人冯时的陈述记载，九江快贷网公司只是告知他说如果他逾期付利息，就算违约，8200元押金就不能退了，该公司没有说过如果他车上GPS没信号就会把他的车子拖走。该公司在他借钱的时候要他押一个汽车备用钥匙，并在车上安装GPS就是为了方便在认定他违约的时候不经过他的允许秘密把他的车子开走，然后要挟他索要高额的违约金和拖车费。（11）被害人饶永增的陈述记载，抚州万达金融公司要求他支付16000元本金，8000元违约金和45000元拖车费共计69000元。如果他不交69000元赎金公司就会把他的车子卖掉，他没有同意。2017年9月18日黄某说已经把他的车子卖到湖南娄底了，买家的电话是18873898989。他就打了买家电话，买家说从黄某那里花了7万多元买了他的车子，如果他想拿回他的车子，就要给买家7万多元。首先，这件事给他造成很大的心理压力，车子拖走之后天天为此事奔波，黄某等人很嚣张，公安机关又立不了案，他感到社会没有公平正义，生命及财产安全得不到保障，车子赎回来以后又担心车子又会被偷回去。其次他父母、妻子天天责怪他，搞得家庭生活也不和，大家知道他的车子被偷后，认为他是在外面借了很多高利贷，对他个人信誉也带来了很恶劣的影响。（12）被害人张虎的陈述记载，九江快贷网公司以低门槛吸引客户，让客户提供备用钥匙，并在车上安装GPS，后来再以客户违约为由将客户车子开走，以此要挟客户支付高额的违约金和拖车费，该公司就是一家诈骗公司，希望公安机关能够对这样的诈骗公司坚决打击。（13）被害人官有明的陈述记载，抚州万达金融公司在他借贷的时候让他提供一把汽车备用钥匙，并在他的车上安装GPS。他们这么做的目的就是为了方便以后以他逾期付利息违约为由秘密的把他的车子开走，可以不事先告知他。他之前就是怕违约会造成什么问题，所以还特意问了他的介绍人小朱还利息的日期，小朱告诉他还利息日期是2017年9月22日。他相信小朱的话，但是没想到是小朱搞错了，抚州万达金融公司在9月22日晚上19时许就派人把他的车子开走了。抚州万达金融公司不听他的解释，就是要求他支付47000元赎金才能拿回车子，公司这么做就是为了想诈骗他高额的违约金和拖车费。（14）被害人何志飞的陈述记载，抚州万达金融公司要他提供一把汽车备用钥匙，并在他的车上安装GPS，就是为了方便秘密把他的车子开走，不事先经过他的同意。该公司把他的车子开走后就以此要扶他索要高额的违约金和拖车费，这样做就是为了诈骗他的钱财，希望公安机关能够严厉打击。（15）被害人邱文国的陈述记载，抚州万达金融公司在他借贷的时候要他押一把汽车备用钥匙，并在车上安装GPS。就是为了方便秘密开走他的车子。抚州万达金融公司单方认定他恶意抵押车辆违约，派人秘密将他的车子开走，之后以此要挟他支付高额的违约金和拖车费，这就是一家诈骗公司，希望公安机关严厉打击。（16）被害人谢承敏的陈述记载，他只借了10天，都在正常还款，GPS是吉安安平公司安装在他车上的，他连GPS安装在汽车什么部位都不知道，黄某等人就说他GPS信号异常，这属于违约。先是电话骗他到抚州万达金融公司，骗他交出汽车钥匙，未经他同意把他车子开走，威胁要他给高额的违约金。到现在他的汽车还在黄某等人那里，汽车现在去向不明。吉安安平公司的黄某、黄某某、阿明等人就是骗子。（17）被害人凌华飞的陈述记载，他觉得景德镇快贷网公司就是一家诈骗公司，从一开始就设置了圈套让他钻进去，希望公安机关能够严厉打击。（18）被害人康庆的陈述记载，吉安万达金融的行为对他影响很大，首先对他家庭造成了影响，他的车子被拖走之后，他父母、老婆，还有家里的亲戚都知道，以为他在外面乱搞，都不相信他在外面借了一万多元，对方现在要他还54000元，严重影响了他和家人的关系，他经常和老婆因这个事情吵架，车子被拖走之后一直没有音讯，他天天害怕车子在外面会出事连累他，整天担惊受怕工作也做不好，为了车子的事他去抚州、南昌处理了五、六次，疲于奔波，花费都远远超过了他借的钱，而且他到现在还担心万达金融公司会报复。（19）被害人宋秀邦的陈述记载，黄某的这种行为对他原本正常的生活、生意造成极恶劣的破坏。首先，黄某偷走他车后，他先在沙溪镇派出所报案，但派出所也没有办法，后来他又通过抚州当地朋友多次找黄某谈判，黄某也很强硬地告诉他：“你无条件先给3万元，否则卖掉你的车，你去报案我也不怕，你在抚州找谁来压我也不怕”。所以，他认为黄某能随时找到他家里，能偷走他的车，又没有人能奈何黄某，他感到心里很恐惧，觉得生命安全及财产安全得不到保障。第二，他家人知道他的事后，也天天责怪他，特别是今年收到新疆发来的违章信息，一家人都很担心别人开他的车出了事故，他们还要担责任，一家人心理压力都很大，也得不到安宁。（20）被害人官正辉的陈述记载，第一，黄某的这种行为让他觉得财产安全、生命安全得不到保障，黄某可以随时找到他，随时偷走他的车，报警给公安机关也没用。第二，黄某随意处置他的车卖给别人，让他直接损失了10余万元，另外，随时可能带来各种交通事故风险让他坐立不安，不知所措。第三，随之而来的是对他家庭带来很大的影响，夫妻之间为此事天天吵架，逼得他远走苏州打工。第四，本来他是想借一点钱应急，未曾想造成今天这种情况，外面很多人以为他借了很多高利贷，个人信誉受到打击。（21）被害人王小文的陈述记载，黄某的这种行为对他原本正常的生活、生意造成极恶劣的破坏。首先，黄某偷走他车后，他先到报案，但公安机关也没有办法，后来他又通过抚州当地朋友多次找黄某谈判，黄某也很强硬地告诉他：“你无条件先给5万元，否则卖掉你的车，就算我把车给你，你也开不出抚州，就算你报案也没有用，你再不给钱我就把你车卖掉。”所以，他认为黄某能随时找到他家里，能偷走他的车，又没有人能奈何黄某，他感到心里很恐惧，觉得生命安全及财产安全得不到保障。第二，他家人知道他的事后，也天天责怪他，一家人都很担心车被卖给别人，然后他的车出了事故，他还要担责任，一家人心理压力都很大，也得不到安宁。第三，他当时只是想借1万元短期周转，黄某也骗他说可以随借随还，不抵押车，只押钥匙，七天付一次利息，车被偷后，外面很多人都认为他到处借高利贷，信誉不好，连车也被扣掉了，也严重影响他做生意。（22）被害人彭琳的陈述记载，她因为天天想着她的车子的事情，无心工作、寝食难安。首先对她的家庭生活造成了很大的影响，其次，她怕她的汽车被拖走之后万一产生交通事故，她还要担负相关的法律责任，最主要的就是拖车的人打电话带有恐吓、威胁的语气跟她说，如果不拿23万元来赎车的话，就将拍卖，还有就是知道她的家庭住址等。（23）被害人王鸿华的陈述记载，虽然他因为王小龙替他出了拖车费、违约金，损失不大，但那些人的这种行为确实很可恶，故意认定他违约，偷走他的汽车，让他天天提心吊胆，担心自己生命、财产安危没有保障，也怕卖掉他的车，给他造成巨大经济损失并引发其他风险，全家人都很担心害怕。后来听王小龙讲述黄某带了很多人阻拦王小龙，连公安机关也奈何不了黄某，他更加担心害怕。（24）被害人景正员的陈述记载，公司先骗他贷款，又抢他车，再敲诈。他报警公安局也说管不了，他问赵德怀，赵德怀还要再敲诈他500元，并威胁他张某一家势力大，再加上他也认为张某这些人之所以敢从抚州到鄱阳这样民风彪悍的地方来打人抢车一定是势力很大，所以他自认倒霉，否则生命、财产安全得不到保障，另外，他被抢的车在开回抚州高速上超速扣了12分，还碰撞坏了几处，让他花费了大量精力、金钱去处理这件事，对他和家庭都带来很坏的影响。以至于今天，他要来抚州报案，他老婆都劝他莫惹事，怕去抚州又会出什么事。（25）被害人邓杰的陈述记载，通过这件事让他觉得景德镇公司先骗他，后来又用黑社会人员电击他、抢他车、敲诈他钱，让他觉得生命和财产安全得不到保障，甚至让他觉得不想与抚州人打交道，抚州公安电话联系他几次他都不太敢相信，他要到景德镇公安局来才有安全感；其次，他被敲诈了3万元还被电击，也让家里人很担心，很埋怨他，一度搞得家庭也不平静。（26）被害人李前伟的陈述记载，他车子被拖走后他不敢和家人说，如果当时他老婆知道这件事情肯定会和他吵架，还可能和他离婚，后来他老婆知道这事还和他吵了很久，这次车贷对他心理上和经济上都造成了很大的影响，如果黄某还在抚州他都不敢到公安来报案。（27）被害人黄志强的陈述记载，他的公司生产经营更加困难了，买这辆路虎本打算用于公司商务运作，哪知道没买多久就被抵押公司强行扣走了。这跟盗窃没什么两样，他的老婆知道这件事也跟他闹，本来知谐的生活就这样弄得一团糟糕，他真后悔死当初去贷款。（28）被害人肖益龙的陈述记载，车贷公司先骗他贷款，又偷他车，再敲诈。光天化日之下偷走他的车，报警刚开始公安局也说管不了，到公司讲道理，公司又派很多像混黑社会的人出来，让他觉得无道理可讲，也让他觉得生命、财产安全得不到保障，心理压力极大。现在，公司将他车卖到外地，不知何时才能找回，况且别人开他车如果发生重大交通事故他也要负责任，为此一家人为他这回事也不得安宁。（29）被害人程荣华的陈述记载，首先拖车人员在肉体上殴打了他，给他造成伤害，同时那些人的行为让他心里感到很害怕，让他觉得无道理可讲，也让他觉得生命、财产安全得不到保障，心理压力极大，同时，被那些人殴打、抢车、又花去4.8万元赎回汽车，对他本不富裕的家庭也是一种伤害，他妻子既埋怨又担心他是否还会受到伤害，也天天担惊受怕，传到村子里，也担心其他人认为他在外面借了很多钱，以为他有什么问题。（30）被害人王传福的陈述记载，他现在家里天天因为这个事情吵架，老婆也要和他离婚，到处借钱，双方父母都责备他做事欠考虑，最担心的就是现在汽车被快贷网变卖了，车辆又没有过户，万一汽车出个交通事故他还要负责。（31）被害人徐金华的陈述记载，他的汽车是用他的名字在银行按揭购买的，现在每个月都要还按揭款3500多元，这个事情发生后他都一直不敢跟家里人说，怕影响家庭和睦。现在自己经济压力又很大，到处想办法凑钱来还银行按揭款，跟朋友在一起还不能提这个事，总感觉很丢人。（32）被害人陈小燕的陈述记载，她车子被拖了后，刚开始她怕被她老公知道，不敢告诉她老公，后来她老公知道后，和她大吵一次。（33）被害人乐亮的陈述记载，那公司先骗他贷款，又偷他车，再敲诈他，报警了公安局也说管不了，到公司讲道理，又派很多像混黑社会的人出来，让他觉得无道理可讲，迫于无奈被他们敲诈了，也让他觉得生命、财产安全得不到保障，心理压力极大。4、被告人的供述（1）被告人杨某的供述记载，张某雇佣他们这些人拖车的目的是以此要挟客户索要高额的违约金和拖车费。很多车主被逼无奈只有花钱赎车，张某就是靠这个赚钱的，要不然他出的2000元一辆的拖车费是从哪里来。除了帮抚州快贷网拖车之外，拖车人员还会帮公司撑场面。撑场面就是有的车主被拖了车会带人到公司闹事或讨说法，张某或黄某就会打电话叫他带人到公司去，他去的时候发现“星子”等拖车人员也在公司。对方看到他们十几个年轻人也不敢闹事，有的车主屈服公司开的赎金将车开回去，有的车主拿不出就回去了。郑某某1携带的电棒是公司提供的，每次去拖车车子后备箱都会放几根棍子和电棒，郑某某1当天拿的电棒也是从车上拿的。（2）被告人刘某某的供述记载，他除了帮抚州快贷网、万达金融公司拖车，客户来公司赎车有时会发生冲突，张某、黄某会叫他去帮撑场面，他知道有两次，一次是南昌车主（宝马车）来公司谈赎车，后来没有谈成，“卷毛”打电话和他说车主要在快贷网公司10楼跳下去，叫他也赶到公司去帮拉住车主，他当时有事就没有去，具体的情况他不太清楚。还有一次是抚州社会上十几个人来抚州快贷网要把扣的车子拿回，张某没有给，然后那些社会上的人要砸公司，张某就打电话叫他们拖车的人赶到公司，到公司的有他、张某、黄某、张某、“卷毛”、“葫芦娃”、钟某等拖车的人员，差不多有二十几个人、后来那些社会上的人看到公司也来了人，没有拿回车子就散了。接到拖车指令他都是带车钥匙、合同、液压钳和绳子，其他没有了。张某、黄某叫他们去拖车的时候就说客户逾期还款或GPS异常，具体如何违约他不知道。他们接到张某、黄某的指令后就去拖车，张某、黄某说其他的事情他不要管，带好合同去，万一客户发现报警，警察不会管这种经济纠纷，后续的事情由张某、黄某处理。（3）被告人周某的供述记载，黄某和张某会得罪人是因为黄某和张某这两个公司经营的模式就是犯法的，去故意诱使客户违约，客户违约后就强行将客户的车子拖走，之后要求高额的拖车费，不支付高额拖车费的就强行将客户的汽车卖掉，有些客户找一些在社会上比较有地位面子的人来跟黄某和张某说情，但是黄某和张某一点面子都不会给，就是只看到钱，其他什么人来说情都没有用。张某这个人他没怎么接触，为人不是很清楚。黄某这个人他虽然认识不久，但是因为都是崇岗那边的人，还比较了解黄某。黄某在崇岗的家离他的家也没多远。黄某这个人平时在村里也就是比较张狂嚣张的人，说话容不得其他，他与黄某认识也是因为黄某在村里做房子的时候，强行多做了面积，占了他们村里的土地，他村里的这些人就去找黄某某（黄某的父亲）谈，黄某某当时就比较嚣张，就补了5000元给他们，占了他们村里的地就给这么点钱，但是他们没办法，黄某在村里混得很好，招惹不起。（4）被告人欧某某的供述记载，他刚开始不想去拖车，最后还是去拖了车，因为张某叫他一定要去拖回来，一定要吃掉车牌号为浙E8615K的保时捷车子，他拿的是张某的工资没办法，迫于无奈去拖车。张某叫他们不要去通知车主，直接将车子拖走。合同当中设置了违约条款：一是按时要付利息，在还利息当日18时前还利息（以下简称逾期未还款），如果没还就视为违约；二是不得私自拆除借贷车上安装的GPS,如果拆除视为违约；三是借贷车出借款人所在地的本市未报告的视为违约；四是借贷车上安装的GPS异常视为违约；五是二次抵押借贷的视为违约。这些违约条款，借款人容易造成违约。这些违约条款对公司有利。只要出现上述违约情形，公司就有理由拖该借贷客户的借贷车，然后索要巨额的违约金和拖车费及归还本金，以此保障公司高额的利润。（5）被告人孔某某的供述记载，他到景德镇快贷网公司上班，是因为张某是他姐夫（他姐姐是孔某5，张某前妻）。在去年7、8月份的时候他待业在家，同时他老婆那时候快要生小孩子，他也不愿意到外地做事。这时张某打电话跟他说“我这有份工作，去不去上班”，当时张某只是告诉他去做汽车金融业务，后来他就同意去了，就这样到景德镇快贷网公司去上班的。张某和黄某也没有具体指派谁负责景德镇快贷网公司，在公司大家都是各自做各自的业务，有汇报请示大家都是直接打电话或者发微信群给张某和黄某。（6）被告人姜某某的供述记载，杨某带队拖车时带拖车队员他、廖某某、郑某某1，拖车的时候会带几根电棍去，为了防身和恐吓威胁车主。（7）被告人刘某某的供述记载，他除了要拖车以外还会到公司去撑场面，让车主看到公司社会上混的人多不好惹，不敢闹事方便谈赎车金。（8）被告人曾某某的供述记载，他们由刘某某带队，他的队友有刘某某、吕某某、钟某，除了要拖车以外还会到公司去撑场面，拖车时会带上钳子，有的车主会把方向盘锁了，钳子可以夹开。（9）被告人傅某的供述记载，2017年下半年，有一伙东北人来抚州快贷网公司闹事，后张某、黄某带了十几个社会上的人到公司，双方没谈好发生争执后导致打架，后物业说门口打烂了一块地砖要求赔偿。（10）被告人廖某某的供述记载，他是由杨某带队，去拖车会带上合同、电棍、屏蔽器、无线GPS，拖车人员中大多都是没有驾驶证，除了拖车还会去公司撑场面，起到震慑力的作用好要挟车主。5、辨认笔录（1）被害人张斌荣的辨认笔录记载，经辨认人张斌荣将二组照片认真仔细的看过后，指出，第一组照片中的6号男子就是抚州万达金融公司的经理周某某，第二组照片中的10号男子就是抚州万达金融公司的老板黄某。辨认人同时表示，其他人员其不能辨认出是谁。（2）被害人叶建国的辨认笔录记载，经辨认人叶建国将三组照片认真仔细的看过后，指出，第一组照片中的5号男子就是抚州万达金融公司的老板黄某，第二组照片中的7号男子就是抚州万达金融公司的经理周某某，第三组照片中的10号男子就是抚州万达金融公司安装GPS的谢某某。辨认人同时表示，其他人员其不能辨认出是谁。（3）被害人冯时的辨认笔录记载，经辨认人冯时将照片认真仔细的看过后，指出照片中的4号男子就是2017年9月28日晚上把他的车子开走的张某。辨认人同时表示，其他人员其不能辨认出是谁。（4）被害人凌华飞的辨认笔录记载，经辨认人凌华飞将三组照片认真仔细的看过后，指出，第一组照片中的8号男子就是和他谈判的谢某某，第三组照片中的3号男子就是景德镇快贷网公司业务员邵某某。辨认人同时表示，其他人员其不能辨认出是谁。（5）被害人陈文的辨认笔录记载，经辨认人陈文将照片认真仔细的看过后，指出照片中的7号男子就是万达金融公司老板黄某。辨认人同时表示，其他人员其不能辨认出是谁。（6）被害人陈志刚的辨认笔录记载，经辨认人陈志刚将照片认真仔细的看过后，指出照片中的7号男子就是万达金融公司老板黄某。辨认人同时表示，其他人员其不能辨认出是谁。第二部分黑社会性质组织实施的诈骗、敲诈勒索、抢劫等事实一、诈骗罪的事实（一）2017年三四月份的一天，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人刘润东以赣G7U161号牌本田思域小车签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同（合同金额为10000元、实际借款金额为6230元）。同年l1月的一天，张某等人以刘润东逾期未支付利息为由，派人强行将其汽车开走。尔后，刘润东在其家附近找回车子。原判认定上述事实的证据有：1、九江快贷网公司电子账本明细记载，经调取席某某制作的电子账本，周雅歌（刘润东的姐姐）所有的赣G7U161牌本田思域小车在九江快贷网公司贷款金额10000元，实得6230元，扣除了中介费1000元，还款保证金500元，GPS费用1000元等。2、被害人刘润东的陈述，2017年3、4月份他因为急需用钱，用了一辆银灰色本田思域型号的车子（车牌号：赣G7U161）在九江快贷网公司办理了汽车贷款，车子他一直在用。这家公司手续简单，放款快，他不清楚该公司是否有营业执照及车贷资质。贷款时需提交身份证复印件，借贷车辆行驶证复印件，车辆所有人的委托书、身份证拍照，在借贷车上安装GPS，交一把借贷车的备用钥匙。当时签了一份合同，合同有十来张纸，他没有看，业务员直接叫他签字，签完字合同就被收走了。签合同时，该公司没有明确告知他合同违约的情形及违约责任，就是简单的告诉他每个星期还利息。他贷款1万元，实际该公司放款金额是6千多元，当时他是用他姐姐的银行卡办理的，扣除了押金2000元，GPS安装费用，还有其他杂七杂八的费用。业务员告诉他，如果正常还款，2000元的押金会退还。他没有付过利息，本金目前也还没有归还。对方公司业务员只在他办理完贷款一个星期后通过微信催过他一次，叫他付利息，他办业务的时候车贷公司扣除了他几千块，他就想着这个钱可以抵利息，加上他也没有钱去付高额利息，所以就一直没有付。2017年11月份的一天凌某两三点钟，他在家里听见楼下车子警报声音，就下楼查看。这时有一辆白色现代朗动的车（车牌没看清）开到他身边，车上下来了四个很魁梧的男子将他一把抓住，对方说是他办理过汽车贷款的那家公司，有手续，不是抢劫，叫他将车钥匙给对方，随后将车开了。第二天早上，他在他家旁边一家修理厂门口看见他的车子，当时副驾驶玻璃被砸破了，引擎盖被打开，车内的行驶证也不见了。3、九江快贷网与刘润东资金往来表记载，经江西省博中司法鉴定中心鉴定，2017年3月1日刘润东向九江快贷网贷款本金10000元，扣除管理费、保证金、GPS费用等3770元，实际所得金额为6230元。（二）2017年8月11日、11月8日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人凌锡波两次以其所有的赣G5T017号牌白色现代朗动小车签订了包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，两次借款金额本金分别为25000元、实际借款金额分别为18700元。至2018年1月26日共骗得凌锡波利息8160元。原判认定上述事实的证据有：1、朱某3银行交易记录记载，2017年8月11日，朱某3（账号6214867921173333）向凌锡波中国农业银行账户（账号6228480938465849975）发放了贷款18700元。2、被害人凌锡波的陈述记载，他的车子是一辆白色现代朗动型号的车子，车牌号赣G5T017，是2016年9月份购买的。2017年8月份他在九江快贷网公司办理了汽车贷款。该公司是否有营业执照、金融车贷资质他不清楚。做汽车贷款时要提交身份证复印件，借贷车辆行驶证复印件，他本人驾驶证复印件，在借贷车上安装GPS，交一把借贷车的备用钥匙，签一份车贷合同以及欠条。签订的《车贷合同》以及欠条只有一份，签完之后，就被该公司拿去了。合同有十来张纸，他没有看，姓高的业务员就催促他签字，合同上只有他的签名，公司没有签名盖章。还有一张欠条，他当时贷了2.5万元，但是写的是欠朱某33万多，欠条与贷款是没有关系的，是假的，但是如果违约了，就需要偿还欠条上的欠款。姓高的女子还让他拿着欠条，给他拍了张照片。签完之后，这些都被公司收走了。事后该公司有一个胖胖、个子高高、身上有纹身（整个右手臂全是纹身）的男子到他家做了家访，他认为不是正常签订合同。那个时候他急需要用钱，又是他朋友周芳介绍他去的，公司业务员又说该公司是正规的公司，他就相信了，直接签了合同。签订汽车贷款合同时，该公司没有明确告知他合同违约的情形及违约责任，姓高的女子就是口头上告诉他，公司在九江很有实力，叫他尽量不要违约，如果到时候上门催收就没有意思了，《车贷合同》的违约情形及违约责任他不知道，当时没给他看，就是翻着合同的纸张让他直接签。他做汽车贷款金额是2.5万元，该公司实际放款金额是1.8万元；贷款金额与实际放款金额有相差是扣除了家访费、材料费等费用，只剩下1.8万。家访还是开他自己的车。姓高女子称这是必须要扣除的，公司规定的。当时姓高女子跟他说家访费是3500元，除了家访费还有GPS费用1000元，姓高的女子抽百分之十的提成，还有材料费等杂七杂八的费用，当时他已经签字了，而且他急需这笔钱，没办法。还款利息是一个星期还510元，通过网银转账和微信转账支付，大部分是通过网银转账，银行账户是一个叫朱某3的人的账户上，账号为：6217866500000630091;微信转账转给的是姓高的女子微信上。每个星期还款的前一天，姓高的女子就通过微信提醒他还款。贷款三个月期满他就将2.5万元本金归还了，也是通过网银转账到朱某3的账户上。他还完本金之后，姓高的女子问他还要不要接着续贷，然后他就又贷了18000元，这个钱当时就转到他的账上了，然后就每个礼拜还510元的利息钱，这笔续贷的钱三个月到期之后，他就没钱还这个本金，后面就没有再还过款了。2018年2月21日的时候，姓高的女子发微信给他，说他欠该公司33200元违约金，这其中包括百分之二十的违约金，每天千分之八的滞纳金。但是他没有钱还了，姓高的女子就一直在微信上催他还款。从第一次开始，他只收到了1.8万的贷款金额，到目前为止，他陆陆续续还利息、本金等款项差不多有6万多。3、九江快贷网与凌锡波资金往来表记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月11日、11月8日是，凌锡波两次向九江快贷网贷款本金分别为25000元，扣除管理费、保证金、GPS费用6300元，实际所得金额分别为18700元，每期支付利息510元，共支付八期4080元。至2018年1月26日共支付利息8160元。（三）2017年8月23日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人潘国栋以其所有的赣G79P98号牌白色陆风X7越野车签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同（合同金额为25000元，扣除管理费、保证金、GPS费用5870元，实际借款金额19130元）。至2018年2月潘国栋共向公司支付了贷款本金25000元，利息11150元。共骗得潘国栋虚增高额手续费及利息等共17020元。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年8月24日，朱某3（账号6214867921173333）向潘国栋中国建设银行账户（账号6236692030000192314）发放了贷款19130元。（2）微信转账凭证记载，2017年11月26日、2018年2月26日潘国栋通过微信支付利息各2000元，2017年11月28日支付利息300元，2017年12月3日、2017年12月12日、2018年1月12日、2018年1月21日各支付利息510元给高梦云（梦）。2、被害人潘国栋的陈述记载，他是一辆白色陆风X7越野车，车牌号是赣G79P98，车主是他母亲项梅花，贷款金额是2.5万元，实际到手18000元左右。公司解释说是有安装GPS费、外访费、平台管理费、还有压了一期的利息费等费用，所以贷款金额与实际放款金额有相差。他在2018年5月份左右的时候卖掉了车子。大约是2017年8月份左右的时候，他到九江快贷网公司办理车贷，他不清楚该公司是否有营业执照，是否有金融车贷资质，他当时比较缺钱，公司业务员向宣传公司实力雄厚，贷款门槛低，只要有车子就能贷款，不需要抵押车子，只要在车子上装个GPS,不需要征信，贷款手续简单。开始的时候只需要还利息、交身份证复印件，借贷车辆行驶证复印件，在借贷车辆上安装GPS，交驾驶证复印件，交一把借贷车辆的备用钥匙，签一份车贷合同，还有人到他家里去做了家访，之后就能放款了。合同只有一份，属公司保管，公司没有将《车贷合同》给他，合同有几十页，他也没有仔细看，业务员催促他签字，合同上只有他的签名，公司没有签名也没有盖章，合同只有一份留存给公司，公司没给合同给他，不准他拍照、复印合同，因为当时缺钱，也没有考虑许多。他收款账号是：6215581507002420353，是他工商银行的账号。对方放款的账户他不清楚，对方账户的名字他记得叫朱某3，他是通过微信转账给高梦梦的，还款利息是每个星期还510元。到了三个月，就要还清本金，如果不还，就要续贷，续贷要交平台管理费等费用，大概是7000元左右。3、九江快贷网与潘国栋资金往来表记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月23日潘国栋向九江快贷网贷款本金25000元，扣除管理费、保证金、GPS费用5870元，实际所得金额为19130元，共支付利息11150元。2018年2月收回本金25000元。（四）2017年9月8日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人孔华以其所有的赣G67627号牌白色雪佛兰小车签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同（合同金额为l5000元，扣除管理费、保证金、GPS费用4875元，实际借款金额10125元）。同年9月12日至2018年3月13日，孔华共向公司支付了贷款本金13150元，利息4510元。共骗得孔华虚增高额手续费及利息共7535元。原判认定上述事实的证据有：1、放贷银行流水证明记载，2017年9月8日朱某3（账号6214867921173333）向孔华中国农业银行账户（账号6228480938723013471）发放贷款10125元。2、被害人孔华的陈述记载，他是一辆2016款白色雪佛兰迈锐宝XL三厢轿车，车牌赣G67627,车辆是在他自己名下。2017年10月份左右，他在九江快贷网做的汽车抵押贷款，公司业务员向他宣称公司为正规公司，公司实力雄厚，贷款门槛低，对车型没有特殊要求，车型越高档贷款的数额就越高而且不需要押车，不要个人的征信记录，贷款手续简单，所以他就在这个公司里做了汽车贷款。他交了本人的身份证复印件，借贷车辆行驶证复印件，在借贷车上安装GPS,交一把借贷车的备用钥匙，签一份车贷合同当天就可以放款。他当时向九江快贷网公司借了15000元，为期3个月。贷款合同当时他只签了一份，交给了公司，由公司保管，在2018年2月份左右，他一次性通过银行转账还了15000元本金，还通过微信转账还了3000多元的利息还给了九江快贷网，之后该公司就通过微信把他的贷款合同撕毁过程拍成视频发给他，然后再把撕毁后合同纸屑以及他车的备用钥匙一起寄给了他。合同有几十页纸，他没有仔细看，业务员就催他签字，合同上只有他的签名，公司没有签名盖章，合同只有一份留存给公司，他没有合同。该公司告诉他如果到期还不上钱，就会把他车拖走以及多付好多利息。他借贷15000元，实际到手是大概10000元左右。按照对方公司的说法是1000元作为押金，防止他有违约情况。他如果违约就把押金扣除，就得按照15000元还款，如果没有违约他就可以按照14000元还款，另外还扣除了借款3000多元利息，公司是通过银行转账的方式放款给他的，快贷网给他放款的账户是招商银行6214837921580985，户名叫朱某3。他贷款3个月，利息是3775元，利息是到期一次性还。他快满3个月的时候，不够钱还本金，只还了3775元的利息，后来他又付了3775元利息，续贷了3个月。他还利息时通过微信转账把钱打到快贷网提供的一个微信号上，微信号是babymeng-1993，他微信里有第二次续贷付利息给“高晓梦”的转账记录。第一次快到期的时候，快贷网通过微信催促过他还款。后来他在快贷网续贷了3个月，还没有到期的时候，“高晓梦”告诉他，该公司倒闭了让他提前把本金还清，“高晓梦”通过微信提醒他还款，但是他跟“高晓梦”的微信聊天记录已经都删除了。在贷款期间内他没有出现过违约情况，他都是按期正常还款。3、九江快贷网与孔华资金往来表记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月8日孔华向九江快贷网贷款本金15000元，扣除管理费、保证金、GPS费用4875元，实际所得金额为10125元，并每期支付利息205元，共支付利息4510元。2018年3月13日收回本金13150元。（五）2017年9月12日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人王超以其所有的赣GU1208号牌别克昂科威轿车签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同（合同金额为23000元，扣除管理费、保证金、GPS等费用5931元，实际借款金额17069元）。同年9月18日至2018年2月5日王超共向公司支付利息5502元。共骗得王超利息人民币5502元。原判认定上述事实的证据有：1、放贷银行流水账单记载，2017年9月12日朱某3（账号6214867921173333）向王超中国邮政银行账户（账号6217994240003796475）发放17069元贷款。2、被害人王超的陈述记载，他所有的别克昂科威牌轿车是2016年4月份以市场价格239999元购买的，2017年8月份他在九江的一家“车闪贷”的公司贷款22500元，扣除了5000元保证金除去各种费用到手17000元左右。九江“车闪贷”的地址在九江中翰商务大厦里，选择在该公司做汽车贷款是因为该公司的业务员说这家公司贷款方便，不用押车，只要在车上装个GPS就可以。只要复印身份证、行驶证，然后在车上装GPS，交一把备用钥匙给公司，签一份车辆抵押合同及一张借条。合同只有一份，公司没有给合同他，签合同时业务员催他快点签，公司把他车开走了装GPS，所以没有看就签了。对方只是告诉他如果没有及时还钱的话公司会把车子拖走。他当时认为不是正常合同，但因为他急着用钱所以签了。办理汽车车贷过程中，共四个人，一个装GPS，两个签合同，还有一个业务员。他的汽车贷款金额是22500元，该公司实际放款17000元。贷款金额与实际金额有相差是扣除了GPS的费用，金融服务费，还有还款押金。利息是每周270元，共三个月，三个月到期后还22500元的本金。利息他是通过银行转账的，还款账号是户主为朱某3，尾号0091的中国银行账户。该公司不会提醒他还款，每次都是每周一下午5点之前自己还。他把贷款利息还清了，本金还没有还，因为该公司好像已经倒闭了。用于抵押的该车被他卖了。他的车没有被公司拖走过。3、九江快贷网与王超资金往来表记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月12日王超向九江快贷网贷款本金23000元，扣除管理费、保证金、GPS等费用5931元，实际所得金额为17069元，并每期支付利息262元，至2018年2月5日共支付利息5502元。（六）2017年9月27日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人张希以赣A866N2号牌别克昂科威小车签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同（合同金额为24000元，扣除管理费、保证金、GPS费用等6548元，实际借款金额l7452元）。同年10月1日至12月31日张希共向公司支付贷款本金24000元，利息3216元，违约金等费用2000元。共骗得张希虚增高额手续费及利息等11764元。原判认定上述事实的证据有：1、放贷银行流水账单记载，2017年9月27日，朱某3（账号6214867921173333）向张希中国银行账户（账号6232086500018286186）发放贷款17452元。2、被害人张希的陈述记载，他的车辆的基本情况，车牌：赣A866N2,车主：张恩基（他父亲），车型：别克昂科威。2017年9月份他在九江快贷网公司贷款，当时一个姓王的业务员告诉他有车就能贷款，办理贷款时要带身份证、行驶证、户口本、银行卡、车险保单。当时贷款时手续好多，合同很多很厚，也没给他讲具体内容，就叫他签名，签完合同，装GPS，押一把汽车钥匙，没有家访，签了贷款合同、汽车抵押合同等几个合同。合同借款金额2.4万元人民币，实际到手1.7万多元，期限3个月，利息7天一期，每期268元人民币。他当时也觉得不对劲，姓高的业务员说要扣中介费、GPS安装费等，就剩1.7万多了，他就说要扣这么多他不贷了，姓高的业务员说不行，款放了就不能反悔，7天他还完一期利息后，提出要提前还款，那姓高的女子说提前还可以，但要交5000元的违约金。车贷的相关合同就一份，由公司保管，他手上没有任何资料，车贷合同的详细内容他看都没看，业务员就催他签字，都不知道写了些什么，就告诉了他不按时还利息公司要拖车。办理汽车抵押贷款过程有一个姓“王”的中介，另一个就是姓高的业务员。姓高的手机号18679217722，微信名“小梦梦”，微信号：babymeng-1993。他收款账号：6232086500018286186(户主：张希，开户行：中国银行永修支行），公司放款账号他不知道。还款利息是每七天268元人民币，利息通过银行转账支付，他用中国银行6232086500018286186转到对方6214837921580985(户主:朱某3，招商银行）、6217866500000630091(户主：朱某3，中国银行）卡上。当时也没有留凭证，公司姓高的都会提前一天发微信提醒他还款，之后快到期时（三个月前几天），他跟姓高的联系，说他要还本金和利息，姓高的叫他不要还掉，划不来，即使到期还掉，也要多交5000多块钱的平台服务费，并建议他续贷，继续还利息就可以了。他坚决不同意，那姓高的就说跟领导汇报后再说，后沟通了好多次，姓高的找各种理由搪塞他，要他续贷，直到最后姓高的才答应只多交2000元的平台费，但要去抚州交款。后来他就去了，不去车上的GPS卸不掉，又威胁拖车，他不知道GPS装在车的哪里，装了几个，不敢冒着风险，交了本金2.4万人民币，2000元平台服务费，到抚州还了2.6万元人民币，他是给的现金。利息总共还了3500元人民币左右。快贷公司这种行为对他经济上造成了不小损失。3、九江快贷网与张希资金往来表记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月12日张希向九江快贷网贷款本金24000元，扣除管理费、保证金、GPS费用6548元，实际所得金额为17452元，并每期支付利息268元，至2017年12月25日共支付利息3216元，同年12月31日偿还本金24000元，收违约金、拖车费、GPS安装费等2000元。（七）2017年11月2日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人刘剑武以赣G96J76号牌的白色福特锐界小车签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同（合同金额为70000元，扣除管理费、保证金、GPS费用10900元，实际借款金额59100元）。同年11月10日至2018年5月，刘剑武共向公司支付了贷款本金70000元，利息17320元。共骗得刘剑武虚增高额手续费及利息等共28220元。原判认定上述事实的证据有：1、银行放贷流水账单记载，2017年11月2日朱某3账户（账号6214867921173333）分二次共向刘剑武中国工商银行账户（账号6222081507000990077）发放贷款59100元。2、被害人刘剑武的陈述记载，他有一辆福特锐界，白色SUV汽车，2016年7月份买的，价格40万元，车牌号：赣G96J76。2017年11月份左右，他那时比较缺钱，他就打了平时收到的一张小卡片上的汽车贷款抵押的电话（具体电话号码现在不记得了），当时对方说在其那里贷款，只需要在他的汽车上装一个GPS就可以了，车辆使用不受影响，利息每月一分五左右，每月还要收取GPS的流量费500元左右。公司名叫“快贷网”，他就到该公司去办贷款，该公司业务员看了他的车子，说只能给他贷款7万元，利息1分5左右，他就同意了，当时就签了合同，公司业务员就给他的车子上装了GPS，并转账7万元到他工商银行的一张卡上，他每月将一千多元（利息和GPS流量费）通过微信转到公司的一个员工微信上（到还款日的时候他会发信息提醒他还款），一直到今年5月份，他就把7万元钱还清了，对方就把他车上的GPS拆除了，合同也当面销毁了。当时他质疑过该公司,该公司的工作人员就把营业执照拿给他看了，他印象里好像是有汽车金融这一块东西。他拿的卡片就是这家公司的，就直接联系到这家公司了，而且这家公司是先还利息的，这样他的资金使用率也高。他提供了汽车行驶证、身份证、驾驶证的复印件、汽车备用钥匙、一个征信报告，该公司提供了一份合同，然后就在他车子上装了GPS。这合同已经不在了,他的钱还清之后合同就当面销毁，贷款7万元，还了差不多8万元。3、九江快贷网与刘剑武资金往来表记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年11月2日刘剑武向九江快贷网贷款本金70000元，扣除管理费、保证金、GPS费用10900元，实际所得金额为59100元，至2018年3月10日共支付利息17320元，同年5月偿还本金70000元。（八）2017年8月25日，被告人黄某、孔某某、邵某某以景德镇快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人杨文杰以赣H0L929号牌广汽传祺小车签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同（合同金额为45000元，扣除管理费、保证金、GPS费用9360元，实际借款金额35640元）。同日杨文杰向公司支付利息2130元。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年8月25日杨文杰账户（账号6222623200001760500）收到席某某账户（账号6217231511001102418）转来的贷款35640元以及支付了利息2130元。（2）账户交易凭证记载，2017年8月25日杨文杰收到席某某转来的贷款35640元以及支付了利息2130元。2、被害人杨文杰的陈述记载，他车的基本信息是广汽传祺，车牌号：赣H0L929，在快贷网办了汽车贷款。他是通过车上一张名片上知道的这家贷款公司，在景德镇昌江区南路泰豪龙源小区。公司业务员向他宣称该公司为正规公司，公司实力雄厚，贷款门槛低，什么车都能贷（只要有车就能贷），不需要押车，不需要征信，贷款手续简单，交身份证复印件、借贷车辆行驶证复印件、交通银行卡、结婚证，在借贷车上安装GPS，交一把借贷车的备用钥匙，签了三份车贷合同就能放贷。他没有得到合同，业务员说等他还清车贷欠款，合同会由总部销毁掉。合同书特别厚，有七、八十页，他没仔细看，业务员就催促他签字，合同上有他的签名，公司没有签名盖章，合同只有一份留存给公司，公司没给合同给他（不准拍照、不准复印合同），大概是车贷利息计算、执行办法、服务费、手续费及不还款的后果。他认为正常签订合同不是这样的，跟他之前办贷款手续截然不同，但是因为他家里出了事情，手头紧张，办完了就没留心这事。他贷款的金额是4万元左右，姓赵的业务员收了他三千多元手续费和二千多元的一个月利息，实际贷款金额是三万左右。业务员跟他说，手续费，GPS安装，平台、汽车续保押金等杂七杂八的一起扣的。他是2017年8月25日中午收到的贷款，他的收款账号是6222623200001760500，放款账号是6217231510001102418，户主是席某某。利息也是付给席某某的这个账户的，一个月的利息是2130元。签订汽车贷款合同时，公司没有明确告知他《车贷合同》的违约情形及违约责任。他去公司找了两次，两次都没看到人，发微信给他办理的贷款业务员也不回复。第二次去的时候，在地下停车场，被三四个人堵住了车，这几人对他说其是公司总部的，并拿出一根棍子，叫他还钱。当时拦他车的人叫他接电话，电话里一个自称总部“黄总“恐吓说“你贷款的钱什么时候还清，我知道你家庭住址，我公司现在不做了，赶紧把钱提前还清”。他当时反锁在车里，这些人看到他车里有套制服就走了。他在办理汽车贷款过程中接触了两个人，一个姓赵的小伙子（开始加了微信，但联系不上），是负责拍照，复印材料，一个40多岁男的，是带了一个工具箱估计是负责跟贷款车装GPS。他贷款将近半个月后，晚上他和他爱人吃完饭回家，他车停好后回到家中，突然听到他车报警器响了，他立刻跑下楼，他看到一辆白色车（挂了赣G车牌）和一辆红色车，有四五个人在弄他车，并带了开锁解码器等设备，车门已经被打开，并有人坐在他车里。当时看到他和家人下楼，这些人就跑了。车贷公司的行为造成了他家庭压力大，生病住院，总是担心车子发生什么事。3、景德镇快贷网与杨文杰资金往来表记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月25日杨文杰向景德镇快贷网贷款本金45000元，扣除管理费、保证金、GPS费用9360元，实际所得金额为35640元，同日支付了利息2130元。（九）2017年5月5日，张某等人以南昌快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人钟发亮以赣A08D10比亚迪速锐小车签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同（合同金额为40000元，扣除管理费、保证金、GPS费用5780元，实际借款金额34220元）。同年5月5日至5月25日，钟发亮共向公司支付贷款本金38000元，利息2980元。2017年7月5日，张某等人又以同样手段与被害人钟发亮签订了一份虚高车贷借款合同（合同金额为25000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3100元，实际借款金额21900元）。同年9月16日钟发亮向公司支付贷款本金25000元。共骗得钟发亮虚增高额手续费及利息等共6080元。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）放款流水证明记载，2017年7月5日，曾香英账户（账号6217002090006141520）向邓文斌账户发放贷款金额21900元。（2）席某某电子账目明细记载，2017年7月5日钟发亮以比亚迪赣A08D10小车办理贷款25000元，实际到账21900元，业务员李欢。车辆赎回。（3）机动车信息查询记载，车牌号为赣A08D10的比亚迪型号车的机动车所有人为邓文斌。2、被害人钟发亮的陈述记载，他车的牌号为赣A08D10黑色比亚迪速锐车。2017年7、8月份的时候，通过街上贴的小广告拨打了汽车贷款电话，因急需用钱就联系好了去做汽车贷款，贷款公司在南昌市红谷滩区的写字楼里，业务员跟他说公司贷款门槛低，只要有车就可以贷款，不需要征信，黑户都可以贷，贷款手续简单。业务员叫“欢欢”，当时签了合同，合同只有一份留在汽车贷款公司，当时贷款2万，实际到账1万8千元，贷款1个月利息是1500元，因按时还款，车子拿回来了。贷款时公司说要先扣一个月的利息和一个月的停车费500元。抵押贷款的车为比亚迪型号车，车牌号:赣A08D10。（办理抵押贷款人为：钟发亮；收款人：邓文斌；机动车所有人：邓文斌。）业务员明确告知了他违约的情形和责任，他没提出异议。3、南昌快贷网与钟发亮资金往来表记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年5月5日钟发亮向南昌快贷网贷款本金40000元，扣除管理费、保证金、GPS费用5780元，实际所得金额为34220元，收回利息2980元，收回本金38000元；2017年7月5日钟发亮再次向南昌快贷网贷款本金25000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3100元，实际所得金额为21900元，收回本金25000元。二、诈骗罪、敲诈勒索罪的事实（一）2017年8月16日，被告人周某某和谢某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人王小龙以赣F7L170的白色宝马318i小车作抵押（装GPS不扣车）签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为17000元。次日王小龙收到黄某银行卡转账支付的借款金额13741元。同年8月23日至31日王小龙共支付了利息623元。同年8月30日晚，被告人黄某以王小龙逾期还款为由，指派被告人杨某、姜某某及余某某、廖某某等人到南丰县将王小龙的车辆偷开至抚州“熊国国”别墅内。黄某以将该车当黑车卖掉为要挟，向王小龙索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后王小龙被迫支付55000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某银行卡流水记载，2017年8月17日，黄某通过其建设单位银行卡（账号6236682090001097203）向王小龙银行卡（账号6215581511003281459）放贷13741元。（2）席某某微信聊天记录记载，王小龙所有的赣F7L170车被万达金融公司拖走。（3）拖车收入明细记载，王小龙支付赎金55000元。（4）同案犯廖某某13247948333手机基站位置记载，2017年8月30日晚23时许，廖某某13247948333手机基站位置出现在南丰县。（5）同案犯余某某13197824666手机基站位置记载，2017年8月30日晚23时许，余某某13197824666手机基站位置出现在南丰县莱溪乡等地。（6）姜某某15179424757基站位置记载，2017年8月30日晚23时许姜某某在南丰县开走王小龙的宝马车和王鸿华的宝来车。2、证人付某某的证言记载，她拉到了三个客户到抚州万达金融公司签订合同，分别是王小龙、王鸿华、付志欣。2017年8月中旬，她还在畅快车贷上班时，王小龙联系她说其要贷款。她就把王小龙贷款的条件发送到她做贷款微信群里，在微信群里找到了一个万达黄某，黄某说利息是1天1厘，七天还一次款，返点是抚州万达金融公司收1个点，其他的都给她。她把利息情况和王小龙说后，王小龙同意了。她和华某一起把王小龙带到赣东汽车城21楼万达金融公司，找到黄某，黄某让王小龙和周某某去签合同，她拿着王小龙的行驶证去复印，周某某对王小龙的车评估后，确定了贷款金额，王小龙和周某某在办公室签了合同，王小龙就把车钥匙给了谢某某去配了备用钥匙交到公司。谢某某给王小龙的车装好了GPS。配钥匙时她跟王小龙说前三期的利息一定要还，逾期了她要垫钱，王小龙问GPS能不能拆掉，谢某某说拆了没关系。王小龙贷款后，她就没有和王小龙联系。到了9月初的一天晚上12点左右，她接到王小龙的电话说其车子被万达金融公司拖走了，她就把黄某的手机号码给了王小龙，让王小龙去问黄某。黄某告诉王小龙总部把车拖到杭州去了，后面黄某就关机了。第二天她问周总为什么王小龙的车被拖走，周总说王小龙还款逾期违约。黄某让她去跟王小龙说交10万元来赎车，而且第二天就要交，否则车会被卖掉。3、被害人王小龙的陈述记载，2017年8月16日他在万达金融公司以他2011年1月在上海花了14多万元购买的车牌号赣F7L170的白色宝马318i小车做借款抵押，当时是一个胖胖的男主管（以下简称男甲）接待了他，男甲和他介绍说其公司是平台放款，他只要押一个车钥匙，车上装一个GPS就可以放款给他。他贷款金额1万7千元，实际到手金额是13741元，他就在合同上签好了字，合同一共有八九张纸。在他签字的时候，男甲让他把他的车钥匙交给一位工作人员谢某某去配车钥匙和安装GPS。2017年8月17日上午他的工商银行账户6215581511003281459就收到了黄某的建设银行账户6236682090001097203转账13741元。2017年8月30日上午他的手机收到还款短信，要求他在当天下午19时之前还款218元，他到了晚上19时左右通过支付宝转账220元到黄某的建设银行账户。晚上22时30分许他发现他的车子不见了。8月31日上午9时许，他找到黄某，黄某告诉他车子已经被抚州万达金融公司的杭州总部的人拖去杭州，如果他想要回车子，他就要支付17000元本金，还有50%违约金8500元以及30000元拖车费，一共55000元。后来他查到了他的车子就在抚州，并没有被拖去杭州，他问黄某能不能拖车费少一点，黄某说少一分钱也不行。2017年9月2日他给了黄某55000元现金将他的车子赎回。抚州万达金融集团公司的地址是抚州市迎宾大道赣东国际汽车城21楼2101室，公司的总经理是黄某，幕后老板是张某。谢某某在公司专门负责开车去装GPS，付某某和华某是公司的业务员。4、被告人及同案犯的供述（1）被告人杨某的供述记载，2017年8月30日他接到张某电话叫他去南丰拖几辆违约车，他拿到几份（应该两份）违约车的合同叫上廖某某、姜某某、余某某、“蛋黄”等人开车到南丰，通过手机“汽车在线”APP软件查找车的具体位置，发现车后用备用钥匙把一辆宝马和一辆宝来车开走并向张某报告，张某叫他们把车停放到熊国国别墅里面。（2）被告人姜某某的供述记载，2017年8月30日晚上22时许他和杨某、廖某某、余某某、郑某某1一共五个人一起到南丰县城步行街欲拖走王小龙的白色宝马318i小车，车牌号为赣F7L170，但是当晚没有拖成功。他和郑某某1、余某某开着海马车（载他们去拖车的车）和宝来车离开南丰回到抚州，把车子停在张某在抚州的老家院子里。当天晚上杨某把他和余某某放下来后，晚上他一直没见到杨某、廖某某，没看到宝马车，但是这天他和余某某、郑某某1确实拖了一辆宝来车。（3）同案犯谢某某的供述记载，他从2017年8月15日至10月15日在他表弟黄某的公司上班，帮忙装修。抚州万达金融公司的主要业务是做车贷，不管是抵押车还是按揭车、夫妻车、亲戚车，只要客户开车来就能成为他公司的贷款客户，不需要征信，也不需要去车管所办理车子抵押手续和将车扣在公司，只需在车上安装GPS，客户只需提供身份证、行驶证复印件和一把备用钥匙，再签一份合同就可以放款。他的确和王小龙说过是平台放款，但实际上根本不是什么平台放款，都是黄某自己的钱放出去的，因为宣传平台放款，客户就会觉得“万达汽车金融公司”实力雄厚，会放心来借款。但是他从没有说过客户只需要还前几期，以后就不用还款。黄某还让他们向客户宣传他们在杭州有总公司，杭州总公司是王健林的万达集团名下的。这些都是黄某故意欺骗客户的，都不是事实。（4）同案犯廖某某的供述记载，2017年8月底的时候，他到南丰县步行街拖过一辆白色的宝马轿车。他记得当时好像是杨某带队，带了他和姜某某、余某某共四个人一起到南丰县拖车。他们是通过GPS定位发现该辆白色宝马318i轿车停放在南丰县城步行街上就直接使用备用钥匙将该车开回抚州。（5）同案犯余某某的供述记载，2017年8月30日杨某叫上他一起去南丰拖车，然后晚上他跟杨某、廖某某、姜某某等人（还有谁他不记得）开车到南丰，通过手机“汽车在线”APP软件查找车的位置，发现车后用备用钥匙把南丰县城步行街的一辆白色宝马318i小车（赣F7L170）、南丰县琴城镇桔都大道197号院子的一辆蓝色大众宝来小车（赣F25627）这两辆车开走，并向张某报告，张某叫他们把车停放在熊国国别墅里面。5、抚州万达金融公司与王小龙资金往来表记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月17日王小龙向抚州万达金融公司贷款本金17000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3259元，实际所得金额为13741元。同年8月23日至31日公司收回利息623元（每七日付一次息），同年9月2日收回本金17000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款38500元。（二）2017年8月17日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人张斌荣以赣L75F18号牌白色现代ix35小车作抵押（装GPS不扣车）签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为17000元。次日张斌荣收到黄某银行卡转账支付的借款金额13231元。同年8月24日张斌荣支付利息2l9元。同年8月31日晚，黄某以逾期未支付利息为由，指派被告人刘某某、钟某、刘某某、曾某某及周某某等人到鹰潭余江县将张斌荣的车偷开至抚州。后黄某以将该车当黑车卖掉为要挟，向张斌荣索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年9月2日，张斌荣被迫支付49000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某银行卡流水记载，2017年8月18日，黄某通过其银行卡（账号6236682090001097203）向张斌荣银行卡（账号6236682070000390635）放贷13231元。（2）张斌荣支付赎金银行卡流水记载，2017年9月2日张斌荣向黄某银行卡（账号6236682090001097203）转账赎金4.5万元。（3）张斌荣微信转账截图记载，2017年9月2日张斌荣通过微信转账了4000元给微信号“低头并不代表…”（黄某）账户。（4）席某某报账的微信记录、刘某某与其女友的聊天记录记载，拖车人员对赣L75F18号汽车拖车后，向财务报销相关费用。（5）公安机关对赣L75F18的车辆信息查询记载，赣L75F18登记为现代汽车，所有人为张斌荣。2、被害人张斌荣的陈述记载，2017年8月17日他从微信朋友圈里看到抚州万达金融公司广告，说有车就放款，见人就放款，利息一天一厘，装GPS就可以把车开走等。于是他开车到抚州万达金融公司，公司的女业务员毛某某接待了他，毛某某给他介绍说只要他提供一把车钥匙和他的驾驶证、身份证复印件，在他车上安装了GPS就可以把车开走。他同意了，万达金融公司的周经理就拿了一份合同给他签字。他的小车是一辆白色现代ix35小车，车牌号是赣L75F18,万达金融公司同意贷车估价12万元的15%即17000元给他，每七天还219元利息，扣除手续费实际到手金额是13000余元，没多久他就收到了黄某的建设银行账号6236682090001097203转账到他的建设银行账户6236682070000390635。8月24日上午他收到短信提醒他下午14时之前还款，他通过微信转了219元给毛某某。8月31日他没收到短信提醒就忘记了还款，当天晚上21时许他的车停在余江县国家电网附近，万达金融公司派人把他的小车开走。他打电话给黄某，黄某说他没还利息违约了，车已被拖到杭州总部去了，要拿回车可以，必须支付17000元本金，50%违约金即8500元和24000元拖车费共计49500元。9月2日他通过银行转账4.5万元，微信转账到黄某尾号7203的银行账户4000元，共支付给黄某49000元。后他就在赣东国际汽车城的地下车库拿回了他的车子。3、被告人的供述（1）被告人刘某某的供述记载，他记得他在2017年8月31日到过鹰潭市余江县国家电网附近拖走一辆白色的现代ix35（赣L75F18）车。2017年8月31日他接到黄某的电话叫他去拖一辆违约车，他拿到合同后叫了钟某、周某某、刘某某、吕某某和曾某某下午去拖车。他用手机查看“汽车在线”APP，发现该辆白色现代ix35汽车停放在鹰潭市余江县国家电网附近，然后晚上他们开车到那里用备用钥匙把现代车开走，并向黄某报告，黄某叫他们把车停放在熊国国别墅里面。之后他找席某某报账，席某某通过微信给了他2000元，他再把钱分给到拖车的人。他会比其他人多拿100-200元钱。（2）被告人钟某的供述记载，他记得他在2017年8月31日到过鹰潭市余江县国家电网附近拖走一辆白色现代ix35（赣L75F18）汽车。2017年8月31日刘某某叫他跟其去拖一辆违约车，等到晚上用手机查看“汽车在线”APP发现该辆白色现代车，然后晚上他们开车到那里用备用钥匙把现代车开走并向黄某报告，黄某叫他们把车停放在“熊国国”别墅里面。他跟刘某某、刘某某、周某某到拖这辆车，分到300元钱，抚州市外的车是2000元/辆。（3）被告人刘某某的供述记载，他记得他在2017年8月31日到鹰潭市余江县国家电网附近拖走过一辆白色的现代ix35（赣L75F18）车。2017年8月31日刘某某叫他跟其去拖一辆违约车，等到晚上用手机查看“汽车在线”APP发现该辆白色现代车，然后晚上他们开车到那里用备用钥匙把现代车开走并向黄某报告，黄某叫他们把车停放在“熊国国”别墅里面。他跟刘某某、钟某、周某某到拖这辆车，分到几百元钱，到抚州市外拖车是2000元/辆。（4）被告人曾某某的供述记载，2017年8月31日晚上他到鹰潭市余江县国家电网附近拖走过张斌荣的白色现代ix35小车，车牌号为赣L75F18。2017年8月31日晚上，刘某某打他电话让他去拖车，然后刘某某开了一辆车接他，当时一起去的有他和刘某某、钟某、还有两个他不认识的人一共五个人。他们到了鹰潭市余江县后，马上就用备用车钥匙将张斌荣的白色现代ix35小车开走，钟某开着这辆现代车子，他也坐在这辆现代车子上。这次拖车，刘某某给了他两百元现金。4、《抚州万达金融公司与张斌荣的资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月17日张斌荣向抚州万达金融公司贷款本金17000元，扣除管理费、保证金、GPS费用、罚款3769元，实际所得金额为13231元。同年8月24日公司收回利息219元（每七日付一次息），2017年9月2日收回本金17000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款32000元。（三）2017年8月18日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人叶建国以赣F17Q69号牌金色宝马525i小车作抵押（装GPS不扣车）签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为4lOOO元。同日叶建国收到黄某银行卡转账支付的借款金额33463元。同年8月24日至31日叶建国共支付利息774元。同年8月31日晚，黄某以逾期未支付利息为由，指派被告人周某等人到宜黄县将叶建国的车偷开至抚州。黄某以将该车当黑车卖掉为要挟，向叶建国索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年9月14日，叶建国被迫支付110774元（其中含利息774元）拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某银行卡流水记载，2017年8月18日黄某银行账户（6236682090001097203）向叶建国银行账户（6217231511000280355）发放贷款33463元，2017年9月14日叶建国向其支付赎金11万元，两期利息774元，共计110774元。（2）公司账单凭证,证实2017年9月1日抚州万达金融公司对“涛涛”等人拖走叶建国的车辆进行了报账。（3）三星手机17131105260与叶建国聊天记录记载，2017年8月31日叶建国收到短信，被告知由于没有按照合同约定支付利息，车子已被担保公司拖至杭州的事实。（4）按揭车业务收费明细、机动车质（抵）押合同（个人）、借条、收据、房屋租赁合同、免责声明、授权委托书、家电家具授权委托书、开锁协议书、房屋腾空交付承诺书、告知书、汽车租赁合同、叶建国身份证复印件、机动车行驶证记载，2017年8月31日叶建国以本人所有的一辆宝马牌BMW7201SL小型汽车（车牌号为赣F17Q69）向万达金融公司借款6万元，到手金额47520元，每10天还一次利息。2、被害人叶建国的陈述记载，2017年8月18日他经宜黄老乡吴伟刚介绍到抚州赣东国际汽车城办理车贷业务。抚州万达金融公司是周某某接待他，他把行驶证给周某某，周某某把行驶证给老板黄某看，没过多久，周某某和他说他可以借41000元。周某某说他们公司借钱程序很简单，只要提供身份证、行驶证、银行卡复印件和一个汽车备用钥匙，在车子上安装GPS,他就可以把车开走又得到借款，他以后只要每期按时还利息就可以一直借钱。他当时刚好需要用钱，所以他决定借钱。谢某某拿着汽车钥匙开他车去装GPS。周某某拿出一份十多页的合同让他签字，说这只是走个程序，他没看合同内容就在合同的甲方上签字按手印，乙方没有人签字。合同只有一份，由公司保管，他没有合同。他的借款金额是41000元，扣除一些费用7537元，实际到手金额是33463元。周某某告诉他每期要还387元，每七天还一次利息，只要每期按时还利息，就可以一直借钱。8月24日上午吴伟刚在微信上告诉他到了还利息的时候，让他把利息387元转到黄某的建设银行账户，吴伟刚和他说过要尽量在还款日的下午四、五点钟之前还利息，如果在下午五点钟之后还利息就算逾期，公司就会派人把车子开走。8月24日下午他通过手机银行按时转账387元到黄某建设银行账户。8月31日还款日下午17时22分他通过手机银行转账387元到黄某建设银行账户。晚上20时01分许，他的手机收到手机号17131105260发来的信息，说他因逾期违约，车子已经被万达金融公司拖走，让他三日内到万达金融公司处理。他赶紧下楼去看，发现停在他家楼下的车子真的不见了，他马上拨打17131105260,是周某某接的电话，周某某让他第二天白天来处理。9月1日上午他到抚州万达金融公司找黄某，黄某说如果他想拿回车子，就要到杭州找领导和杭州万达金融总公司协调。杭州万达金融总公司要他拿出11万元才能拿回车子。如果他不拿出11万元赎车，杭州总公司就会把他的车子拍卖掉。9月14日下午16时50分许他通过手机银行工商银行账户（卡号6222081511000967028)转账110774元到张文华的建设银行账户（卡号6217002090005974202),然后他就拿回了他的车子。他的车子是一辆金色宝马525i小车，车牌号是赣F17Q69，车辆识别代号是LBV5S310XESJ03340,发动机号是0480D221，是他于2017年6月花了30多万元按揭购买的二手车。万达金融公司在抚州赣东国际汽车城21楼，老板是黄某，周某某是经理，谢某某负责安装GPS。4、被告人的供述（1）被告人周某某的供述记载，他手上签的合同有20多份，他记得叶建国的那辆金色宝马车他到谈判过，但是没谈成。2017年8月31日，叶建国的车被拖回来后，黄某用17131105260发信息告诉他叶建国的车被公司扣回来，叫叶建国拿11万到公司赎车。后叶建国一个人到公司说没有那么多钱，他说没办法，叫叶建国去找黄某，经过多次谈判没谈成，后他不知道叶建国的车是如何处理的。（2）被告人周某的供述记载，他记得2017年8月30日在宜黄县钻石苑小区拖走一辆金色的宝马525i轿车，车牌号为赣F17Q69，但是这次他没有参与拖车，这次他知道是汪某某到，因为之后这次报帐的钱是他替汪某某领的钱，当时汪某某没在公司，就由他到席某某那里替汪某某报账的，这个事情黄某也知道，并同意了。他领到钱之后就直接通过微信转账给了汪某某。（3）被告人汪某某的供述记载，他没有到拖叶建国的赣F17Q69小车。根据周某交代，2017年晚上他在抚州市宜黄钻石苑小区拖走叶建国的一辆金色宝马525i小车，车牌号为赣F17Q69，第二天周某替他领了1760元，周某本人没有去拖车，这件事情应该是周某记错了，这辆车他没有到拖过，他没到抚州拖车。5、《抚州万达金融公司与叶建国的资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月18日叶建国向抚州万达金融公司贷款本金41000元，扣除管理费、保证金、GPS费用、罚款7537元，实际所得金额为33463元。同年8月24日至31日收到利息774元（每七日付一次息），同年9月14日收回本金41000元、利息774元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款69000元。（四）2017年8月20日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人曾奇以赣F8Z982号牌广州本田凌派车抵押（装GPS不扣车）签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为12000元。次日曾奇收到黄某银行卡转账支付的借款金额9016元。同年8月27日至9月10日曾奇共支付利息552元。同年9月l7日晚，黄某以逾期未支付利息为由，指派被告人刘某某、刘某某等人到乐安县鳌溪镇将曾奇的车辆偷开至抚州。黄某以将该车当黑车卖掉为要挟，向曾奇索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后曾奇被迫支付37000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某银行卡流水记载，2017年8月21日，黄某通过其银行卡向曾奇放贷9016元。（2）黄某huanghui121885661微信交易记录记载，曾奇于2017年9月18日向黄某转账33500元赎金。（3）17131105260发送的拖车短信记载，17131105260向曾奇发送催息短信，并每次都要求曾奇向黄某的建行账号支付利息。（4）曾奇支付赎金微信转账记录记载，2017年9月18日曾奇向黄某微信转账支付了33500元赎金。2、被害人曾奇的陈述记载，他是2017年8月20日左右通过吴伟强介绍到抚州万达金融公司进行贷款，当时他跟他朋友王福两个人开了各自的车到了抚州万达金融公司并都在那里贷了款，他贷了12000元，王福贷了10000元。每过七天抚州万达金融公司的人也会发短信提醒他们支付利息。2017年9月17日他们要支付利息给对方，但是因为没有收到对方提示的短信而忘了支付利息。9月18日万达金融拖走他们的车，要求他们支付本金、违约金、拖车费。抚州万达金融公司的黄经理说每辆车需要支付拖车费24000元，之前的本金需要归还并支付本金百分之五十的违约金。他们当时叫黄经理将他们车上物品归还，黄经理就说要向公司申请下，大概的意思就是不还，他便来报案了。他的车是广州本田凌派，黑色，车牌是赣F8Z982，王福的车子是猎豹SUV，灰色，车牌是赣F2S910。黄经理的真名应该是叫黄某。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人刘某某的供述记载，2017年9月17日晚上，他接到黄某的指令后，他到万达金融公司在谢某某那里拿备用钥匙、合同，带钟某、刘某某、周某某在乐安县鳌溪镇排上路拖了一辆黑色本田凌派轿车，和黄某报告后把车停在“熊国国”的别墅。席某某通过微信转账1500元给他，他再分350元每人给其他拖车人员，其余的钱他拿了。（2）被告人刘某某的供述记载，他记得2017年9月18日他到乐安县鳌溪镇排上路拖走曾奇的黑色本田（赣F8Z982）。2017年9月10日刘某某叫他跟其去拖一辆抚州的违约车，等到晚上用手机查看“汽车在线”APP发现该辆黑色本田凌派，然后凌某0时许他们开车到那里用备用钥匙把宝马车开走并向黄某报告，黄某叫他们把车停放在“熊国国”的别墅里面。他跟刘某某、钟某、周某某到拖这辆车。他分到几百元钱，抚州市内的拖车是1500元/辆。（3）同案犯周某某的供述记载，他在2017年9月18日凌某到乐安县鳌溪镇排上路拖走一辆车牌号为赣F8Z982的黑色本田凌派轿车。4、《抚州万达金融公司与曾奇资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月21日曾奇向抚州万达金融公司贷款本金12000元，扣除管理费、保证金、GPS费用2984元，实际所得金额为9016元。同年8月27日至9月10日公司收回利息552元（每七日付一次息），同年9月18日收回本金12000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款25000元。（五）2017年8月23日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人王鸿华以赣F25627号牌大众宝来小车作抵押（装GPS不扣车）签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为12000元。次日王鸿华收到黄某银行卡转账支付的借款金额8016元。同年8月31日王鸿华支付利息l84元。同年8月30日晚，黄某以逾期未支付利息为由，指派被告人杨某、姜某某及廖某某、余某某等到南丰县将王鸿华的车辆偷开至抚州“熊国国”别墅内。黄某以将该车当黑车卖掉为要挟，向王鸿华索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后王鸿华被迫支付48000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某放贷给王鸿华的流水证明记载，2017年8月24日，黄某通过其银行卡（6236682090001097203）向王鸿华放贷8016元。（2）席某某制作的抚州万达金融公司电子账本记载，2017年9月1日杨某报销了拖车费4150元。2、证人证言（1）证人付某某的证言记载，她是2017年8月23日正式入职到抚州万达金融公司，2017年9月15日从该公司离职。她一共拉到了三个客户到抚州万达金融公司签订合同，分别是王小龙、王鸿华、付志欣。王鸿华是王小龙的朋友，付志欣是一个同行介绍来的客户，王鸿华、付志欣和王小龙一样，来了公司就直接带到周某某那里签订合同，谢某某去装GPS，配钥匙，之后放款。还款几期后，九月初抚州万达金融公司就以各种理由把他们的车给拖走了。王鸿华贷款一万一千元左右，车是一辆大众高尔夫；付志欣前后分两次抵押贷款了两辆车，一辆别克，另外一辆她不记得了，两辆车一共贷款了3万元左右。这三辆车都是九月初被拖走了。她在王鸿华这笔业务中拿到500元左右提成，付志欣这笔业务拿到了300元左右提成。抚州万达金融公司拖车的理由都是周某某跟她说的，王小龙的车是因为还款超过了17时，王鸿华的车被拖是因为拖王小龙的车时发现车上有一份王鸿华向王小龙借款的协议，所以就把王小龙的车一起拖了，付志欣是因为其中一台车GPS异常，就把他两辆车都拖走了。（2）证人王小龙的证言记载，2017年8月23日下午他带他的朋友王鸿华也到抚州万达金融公司贷款。2017年8月31日一大早王鸿华电话告诉他王鸿华的车子8月30日晚上被人开走了。王鸿华要支付12000元本金，6000元违约金和3万元拖车费，一共48000元。2017年9月2日他替王鸿华给了黄某48000元现金将王鸿华的车子赎回。3、被害人王鸿华的陈述记载，2017年8月23日，他本来想向王小龙借钱，王小龙告诉他抚州有一家公司可以不用抵押车做贷款，只提供行驶证、身份证复印件，在车上安装GPS后车子就可以开回家，并且当天就可以拿到贷款。当天王小龙就陪他开他的赣F25627大众宝来车到万达金融，当时是黄某接待的他们，黄某说汽车评估后按照10%的价格放贷给他，利息不高，差不多月息1分多点，每周付一次，付三次就可以拆除GPS。然后他就贷款了1.2万元，扣除保证金等费用拿到9016元。合同他没怎么看就签字了。车子让抚州万达金融公司的人装了GPS。到了8月30日他收到黄某要求他下午19点30分前支付利息100多元。当时没注意，晚上23点时他才转了利息过去。但是晚上12点左右时他就发现他停在南丰县琴城镇桔都大道197号院子里的车子已经不见了。第二天王小龙去找黄某核实情况。当天下午王小龙说他的车和自己的车都被黄某扣在抚州，要求他给黄某1.2万元本金、0.6万元违约金及3万元的拖车费，总计4.8万元才会把车还给他，还说黄某把车停在抚州，但是叫了很多社会上的人在那里看车，不给钱赎不回车。他跟王小龙讲，是王小龙介绍他去贷款的，他没有违约，要求王小龙想办法替他找回车。王小龙替他交了4.8万元赎车。4、被告人的供述（1）被告人杨某的供述记载，他记得他在2017年8月30日到南丰县城步行街拖走一辆白色宝马大众宝来小车（赣F25627）。2017年8月30日他接到张某电话叫他去南丰拖几辆违约车，他拿到几份（应该是两份）违约车的合同叫上廖某某、姜某某、余某某、“蛋黄”等人开车到南丰，通过手机汽车在线APP软件查找车的具体位置，发现车后用备用钥匙把一辆宝马、一辆宝来开走并向张某报告，张某叫他们把车停放在熊国国别墅里面。（2）被告人姜某某的供述记载，2017年8月30日晚上20时左右，杨某打电话叫他去南丰拖车，杨某开着一辆大众车子（张某给他们用来拖车的）带着他、廖某某、余某某、郑某某1到南丰拖车。这是一辆大众宝来小车，上面挂着二手车行的牌子，没有挂车牌，当时停放在南丰县城的一个二手车行的停车场里。到了南丰县城的一个车行之后，杨某让他跟余某某先下车等。因为晚上他们要拖的一辆大众宝来车子就在这个车行的停车场里。过了半个小时左右，郑某某1开着一辆海马牌小车来接他和余某某，这辆海马牌小车应该是郑某某1在南丰拖来的。他们三个人一起到车行的停车场里将一辆大众宝来车子用车钥匙开走，郑某某1开着海马车，余某某开着宝来车带着他离开南丰回到抚州，把车子停在张某在抚州的老家院子里。（3）同案犯廖某某的供述记载，他记得他在2017年8月30日晚上到南丰县琴城镇桔都大道197号院子里拖走过一辆蓝色大众宝来轿车。当时在南丰县除了拖该辆大众宝来轿车外，还拖了另外两辆汽车，其中一辆是白色的宝马轿车。当时好像是杨某带队，带了他和姜某某、余某某共四个人一起到南丰县拖车。（4）同案犯余某某的供述记载，他记得他在2017年8月30日到南丰县城步行街拖走一辆蓝色大众宝来小车（赣F25627）。2017年8月30日杨某叫他跟自己一起去南丰拖车，然后晚上他跟杨某、廖某某、姜某某等人（还有谁他不记得）开车到南丰，通过手机汽车在线APP软件查找车的具体位置，发现车后用备用钥匙开走了几辆车并向张某报告，张某叫他们把车停放到熊国国别墅里面，他分到几百块钱。5、《抚州万达金融公司与王鸿华资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月23日王鸿华向抚州万达金融公司贷款本金12000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3984元，实际所得金额为8016元。同年8月31日公司收回利息184元（每七日付一次息），同年9月2日收回本金12000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款36000元。（六）2017年8月28日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人徐金华以赣F65Q93号牌起亚牌汽车作抵押（装GPS不扣车）签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为15000元。同日徐金华收到黄某银行卡转账支付的借款金额11445元。同年9月3日至10日徐金华共支付利息410元。同年9月l7日晚，黄某以逾期未支付利息为由，指派拖车队员到临川区高坪镇将徐金华的车辆偷开至抚州。黄某以将该车当黑车卖掉为要挟，向徐金华索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后徐金华被迫支付51000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、黄某放贷给徐金华的流水证明记载，2017年8月28日黄某通过银行卡（6236682090001097203）向徐金华（6217994370002002854）放贷11445元。2、被害人徐金华的陈述及辨认笔录记载，2017年9月左右，他因为资金紧张就和一个朋友到赣东汽车城21楼抚州万达公司贷款，业务员接待他们说是正规公司，不要抵押物，不要征信查询，只要汽车装GPS，给个车钥匙就行，当是他想看下合同的内容时，负责人就说不用看都是公司规定的合同，按时还款就行。他当时就相信了，然后就签字了，没过一下资金就转给他了。他用赣F65Q93起亚牌汽车贷款15000元，除去押金和安装GPS、配备钥匙等等各种费用实际拿到12000元左右。他还了两次利息，快到第三次的时候汽车就被开走了。2017年9月17日他把车停在高坪中心小学操场上。第二天他准备去开车时发现汽车不见了。然后他就去了抚州万达金融公司。抚州万达金融公司的经理来了后就和他说要拿回汽车要本金15000元，违约金30000元，拖车费20000元，没钱免谈。经理说过了三天汽车就拍卖。他和经理把赎车款谈到了53000元，然后当天他直接给了30000元现金，回去后借了好多钱赶到万达又给了21000元现金。经理就把车子还给了他。合同、收条当他面撕毁了。他手机收到过一个短信，内容是：“各位兄弟姐妹，如果你们是万达金融车贷受害者，就加微信：17607967174，昨天我们与万达金融打架，抢到对方的合同和账本，有了所有受害者联系方式，现在已经闹到省公安了，我们一起组织去省公安厅举报。”经侦查人员依法组织辨认，徐金华在一组10位男性免冠照片中辨认出2号黄某为2017年9月在抚州万达金融公司和其谈赎车的经理。3、《抚州万达金融公司与徐金华资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月28日徐金华向抚州万达金融公司贷款本金15000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3555元，实际所得金额为11445元。同年9月3日至10日公司收回利息410元（每七日付一次息），2017年9月18日收回本金15000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款15000元，9月20日收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款21000元。（七）2017年8月30日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人武勇以赣F96F49号牌的大众朗逸汽车作抵押（装GPS不扣车）签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为8000元。当日黄某向武勇转账支付借款金额5724元。同年9月5日至19日武勇共支付利息468元。同年9月26日晚，黄某以武勇逾期未支付利息为由，指派被告人胡某某到抚州市曾巩大道怡居佳园小区将武勇的车辆偷开至抚州“熊国国”别墅。黄某指使谢某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向武勇索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后武勇被迫支付10000元赎金拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易明细、支付利息流水记载，2017年8月30日武勇中国建设银行账户收到黄某中国建设银行尾号为7203账户的转账5724元。（2）胡某某18507945566手机基站位置记载，2017年9月27日凌某0时27分许，胡某某18507945566手机基站出现在怡居佳园小区。2、被害人武勇的陈述及辨认笔录记载，2017年8月25日他的车窗上被塞了一张广告纸，上面宣传抚州万达金融公司不押车，有车就能贷，手续简单，利息低至一厘，放款速度快，无限续贷等，上面留了一个电话13697943335。他当时就打了这个电话咨询了一下，对方是万达金融公司的女业务员樊某某，樊某某让他加了微信，微信号也是手机号。8月30日他打樊某某的电话，然后直接赶到赣东国际汽车城21楼2101室万达金融公司，见到了樊某某，樊某某让他找经理周某某，周某某和他介绍说万达金融公司门槛低，不需要查车主征信，不需要抵押车子在公司，按揭车、抵押车、夫妻车都可以做车贷。周某某说他可以借8000元，扣除利息156元，押金400元，安装GPS费用1000元，业务员费用720元，实际到手金额是5724元，每7天还一次利息156元，可以无限续贷，会提前发短信通知他还利息。他同意在万达金融公司办理车贷业务，周某某说他只要提供一把备用车钥匙，他的行驶证、身份证复印件，在他的车子上安装GPS,公司就会放款，他不需要抵押车子在公司。然后周某某拿出一份车贷合同让他在上面签字按手印，他没有仔细看合同，周某某说这就是走个程序，他在合同的甲方签字按手印，乙方是空白的，合同只有一份，被周某某拿走，他手上没有合同。谢某某给他车上装好了GPS。不久他收到黄某转账的5724元。9月1日他接到谢某某的电话18322999292，问他车上的GPS是不是拆了，他开车到抚州万达金融公司找到谢某某，谢某某开他的车子去检查一下。过了一会，谢某某回到公司，说是GPS的线路松了，现在他可以开车走，然后他就离开了。9月5日、9月11日他都通过手机银行转账156元到黄某的建设银行账户支付利息，每次他支付利息的前一天都会收到提醒还款短信（具体是谁发过来的他不记得了）。9月18日他又收到一条提醒还款短信，里面说他以后还利息要转账到张文华的建设银行账户（卡号6217002090005974202)。9月19日他到建设银行金巢支行柜台上转账156元到张文华的建设银行账户（卡号6217002090005974202)。9月26日他没有收到提醒还款短信，晚上21时许他把他的车子停在曾巩大道怡居佳园小区里面。9月27日早上7时18分许，他收到17131105260发来的短信，说他车子贷款已逾期违约，请在2个工作日内到江西省抚州市赣东国际汽车城万达金融公司处理。早上7时35分许，他下楼后发现他的车子不见了，他才知道他的车子被万达金融公司的人开走了。上午8时50分许，他赶到万达金融公司找到谢某某，谢某某说他贷款逾期违约，他要支付8000元本金，50%即4000元违约金和22000元拖车费共计34000元。他说能不能付一万元就可以了，谢某某说不行，最少都要三万元以上，他见谈不拢就离开了，之后他没有再找过万达金融公司，万达金融公司的人也没有再联系过他，他的车子也一直被他们扣着。后来他得知他的车子就停在抚城线现代驾校对面的“熊国国”别墅里。他的车子是一辆金色大众朗逸牌小车，车牌号是赣F96F49，是2016年3月9日花了70000元买的二手车。2017年9月26日晚他的车子被拖走了。没过几天，另外一个受害者官正辉告诉他有一个群叫作“万达金融受害者”，他就加入了这个群，群里面的人都是被万达金融公司拖走车的受害者，共有20多个人，群里面聊的都是在探讨车子在哪里的事情。10月上旬的时候，鹰潭那边的公安局动手抓了人，“万达金融受害者”群里加了两个鹰潭车主，群里就经常问鹰潭那边的情况。10月21日左右，群里有人发信息说景德镇公安局在南昌扣到了车子，他就马上赶到南昌红谷滩的一个派出所,派出所的人说附近有个停车场。他就到停车场找了一下，找到了他的车子，然后他就把车子开回了抚州。他怕抚州万达金融公司又会派人来把他的车子开走，就买了一个方向盘锁和一个轮胎锁，每天晚上就用锁把车子方向盘和轮胎锁住。过了一个星期左右，他的车子还是被黄某派人拖走了。2017年11月初的一天，他在上访群里得到一个电话，群里说打这个电话就可以拿回车子。他就打这个电话，他说他拿一万元钱赎回车子，接电话的男子（以下简称男甲）说可以。然后他们约在临川大酒店见面，男甲开车带他到梦湖，车上还有一个年轻人。在梦湖附近他看到另外一个年轻人开着他的车停在那里，他就把1万元现金交给男甲，然后他就把他的车子开走了。经侦查人员依法组织辨认，武勇在一组10位男性免冠照片中辨认出4号谢某某为在万达金融公司负责安装GPS的人，在一组10位男性免冠照片辨认出7号周某某是万达金融公司的经理。4、《抚州万达金融公司与武勇资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月30日武勇向抚州万达金融公司贷款本金8000元，扣除管理费、保证金、GPS费用2276元，实际所得金额为5724元。同年9月2日至19日公司收回利息468元（每七日付一次息），2018年2月收回本金8000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款2000元。（八）2017年9月1日，被告人周某某与樊某某（另案处理）等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人王小文以赣F80E59号牌北汽绅宝X35小车抵押（装GPS不扣车），签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为6000元。次日黄某通过其中国建设银行尾号为7203的账户向王小文转账借款金额4138元。同年9月8日凌某1时许，黄某以逾期未支付利息为由，派被告人杨某、姜某某及廖某某等到东乡区杨桥殿镇将王小文的车辆偷开至抚州。黄某以将该车当黑车卖掉为要挟，向王小文索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后王小文被迫支付16000元赎金拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某放贷给王小文的流水证明记载，2017年9月1日黄某通过其中国建设银行卡（6236682090001097203）向王小文放贷4138元。（2）席某某和张某微信聊天记录记载，2017年9月1日抚州万达金融公司拖走王小文的赣F80F59绅宝汽车，杨某报销1535元。（3）杨某13247940000手机基站位置记载，2017年9月8日凌某1时许，杨某13247940000手机基站出现在东乡。（4）廖某某13247948333手机基站位置记载，2017年9月8日凌某1时许，廖某某13247948333手机基站出现在东乡。2、被害人王小文的陈述及辨认笔录记载，2017年9、10月份左右，他和陈志刚一起找到抚州万达金融公司的经理。经理介绍说抚州万达是大公司，总部在上海，让他们放心贷款。贷款不要抵押物，不要征信查询，只有一台汽车，在车上安装GPS，留下备用钥匙就可以了。他用于车贷的车辆是赣F80E59小轿车，是他2017年1月花10万元买的。经理最后答应贷款给他6000元，扣了押金、违约金、其他费用，到手的资金是4000元。谈好后经理就拿出一叠合同让他签字，他想看下内容时，经理就站在他边上说，“你快点签字就可以了。这些合同都是公司要求的，走个过场，你只要签字，马上就可以拿到钱买药了”。然后他就签了。他在签字的时候负责人规定他一分钟要签完。合同内容他不知道，也没有合同，都是抚州万达金融公司保存。他到抚州万达金融公司贷款的时候经理跟他说，快到还款的时间公司就会提前发短信给他，告知他还款的账户、户名，他贷款之后还没到还款时间汽车就被开走了。一天他把车停在离他住的地方十多米远路边，到了凌某一点左右，他听到汽车警报器响了和汽车发动的声音。然后他下楼就看到他汽车被开走了。他马上向东乡区公安局刑警大队报警。第二天，东乡两名民警就陪他一起去抚州万达，找到了抚州万达金融公司的业务经理，里面好多小混混，感觉和黑社会谈判一样。经理说他的还款时间到了，没有及时还款，所以把车拖走了。经理说他如果想拿回车，要向他们交拖车费10000元，本金6000元，2000元手续费共计18000元。限制他三天之内拿钱赎车，三天不拿钱赎车就把汽车拿去拍卖。民警当时和经理说这是纯粹敲诈车主。经理说：“我们公司后台硬，抚州我说了算，你们去告我都不怕。”然后他和公安同志就离开了万达。当天下午三点第二次去了抚州万达公司，东乡的民警、高新的民警和他一行五人，看到好多人在闹事，好像和他一样的。当时经理不在，高新民警打电话给经理，经理也是说想拿车就给钱，不然不谈。三天拿不到钱就拍卖汽车。说完就挂了电话。第三次是陈志刚跟他一起去的，也是好多小混混，经理说没钱就滚。陈志刚说：“你不给我汽车我就跳楼。”经理说：“你去跳，死了跟我没关系。”然后小混混就把他们架出去了。第四次去的时候碰到以前在东乡做包工头的，姓乐（乐经理），乐经理跟万达金融公司的经理沟通好可以少2000元，先帮他赎出车来，等有钱再还，他说可以。然后他就又签了好多合同，合同内容他也没看。过了一星期后乐经理就打电话让他还16000元的赎车费，4000元的手续费。经侦查人员依法组织，王小文从10张无规则男性正面免冠照片中辨认出7号黄某就是抚州万达金融公司的老板。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人杨某的供述记载，他不记得他2017年9月8日凌某1时许是否到东乡区拖走王小文的北汽绅宝X35小车，车牌号为赣F80E59。手机号码13247940000他是从2017年上半年（具体时间他不记得了）开始使用的，一直是他在使用，没有给过别人。该号码显示在案发时（2017年9月8日凌某1时许）的基站位置在东乡的情况属实，他当时就在东乡。（2）被告人姜某某的供述记载，他记得2017年9月8日凌某1时许，他到东乡区拖走王小文的白色北汽绅宝X35，车牌号为赣F80E59。2017年9月8日晚上，杨某带队，杨某开着一辆大众速腾工作车带着他、廖某某和郑某某1一共四个人到南昌拖车，拖到车后他们从南昌回抚州，顺带到东乡一个乡下的村里找到一辆一看就是好便宜的车子，然后他们把这辆车用备用钥匙开走，他们五个人就开着三辆车回抚州，他们好像是把车停在张某的老家。这是一辆白色北汽绅宝X35，车牌号为赣F80E59。由杨某带队，杨某和他、廖某某、郑某某1一共四个人去东乡拖车的，拖车过了几天，杨某微信给他转了一二百元。（3）同案犯廖某某的供述记载，他不记得他在2017年9月8日凌某1时许是否到东乡区拖走王小文的北汽绅宝X35小车，车牌号为赣F80E59。手机号码13247948333他去年7月份的时候在用，直到2018年3月他被公安机关抓获，一直是他在使用，没有给过别人。该号码显示在案发时（2017年9月8日凌某1时许）的基站位置为东乡区的情况属实。4、《抚州万达金融公司与王小文资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月1日王小文向抚州万达金融公司贷款本金6000元，每七日付一次息，扣除管理费、保证金、GPS费用1862元，实际所得金额为4138元。公司收回本金6000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款10000元。（九）2017年9月8日，被告人黄某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人陈小燕以赣F37593号牌起亚车抵押（装GPS不扣车），签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为l6000元。同日黄某通过其中国建设银行尾号为7203的账户向陈小燕转账12868元。同年9月14日至28日陈小燕共支付利息629元（每七日付一次息）。同年9月的一天晚上，黄某以逾期未支付利息为由，指派拖车队员到抚州市临川区人民医院门口马路上将陈小燕的车辆强行开走。黄某指使陈某某、谭某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向陈小燕索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后陈小燕被迫支付35800元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、黄某放贷给陈小燕的流水证明记载，2017年9月8日黄某通过其银行卡（6236682090001097203）向陈小燕（6222081511001606807）放贷12868元。2、证人辛全财的证言记载，2017年9月份他和陈小燕及一伙朋友在荆公路医院对面饭店吃晚饭，他帮忙开陈小燕的汽车停在了医院门口马路边上。他吃完饭出来开车，刚打开车门准备上车，不知道从哪里跑出来4、5个年轻男子，有一个人喝到“不要动”，一把从他手上抢过来车锁，为首的一个人讲该车已经在抚州万达金融公司抵押了，他们要拖走车。他之前也知道陈小燕用汽车在万达金融公司抵押贷款过，再看这几个男子气势汹汹，他就任由他们开车走了。第二天上午，他陪陈小燕到赣东国际汽车城万达金融公司处理还款问题。陈小燕贷款2万元，实得1万多元，被索要拖车费、违约金等各种费用3万多元。他们向对方提出，车子是抚州开去的，根本没有拖车，能不能少要一点钱。对方态度很强硬，一点钱也不肯少，而且说不及时处理，到时永远见不到车。陈小燕只好当场转账给钱，对方立马就把车还给了陈小燕。3、被害人陈小燕的陈述记载，2017年9月她在万达金融公司办理汽车贷款，该公司在赣东汽车城20楼左右，公司业务员和她说车贷门槛低，不需要抵押车，手续简单。只需要提供身份证复印件、借款汽车行驶证复印件、在借贷车上安装GPS，交一把汽车备用钥匙，签一份车贷合同，就能放款。车贷合同只有一份，由公司保管，她没有车贷合同。她当时做生意刚好缺资金，席某某对她说该公司是正规公司，只要按时还利息和本金就没有任何事。她贷了1.6万元，实际得款少于1.2万元，席某某对她说要扣除安装GPS费用和业务员提成费。通过手机银行转账的方式支付到黄某和张文华银行账户偿还利息。她的车贷汽车借给朋友辛全财，在临川区人民医院门口被该公司拖走了。拖走后该公司就打电话给她，说她违约了。她车贷到期后主动到该公司找到席某某要求如期还利息，席某某也不知道要还到哪个账户，造成她违约。她到抚州万达金融公司找陈某某，被要2.9万元，包括拖车费、违约金、本金等。后来陈某某打电话给其“老大”，要她3.4万元。她没办法，给了陈某某现金2000元，通过微信转账给了陈某某约3.2万元。4、同案犯陈某某的供述记载，他记得陈小燕的车辆是起亚智跑车，他通过微信收取了陈小燕33800元。5、《抚州万达金融公司与陈小燕资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月8日陈小燕向抚州万达金融公司贷款本金16000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3132元，实际所得金额为12868元。同年9月14日至9月28日公司收回利息629元（每七日付一次息）。共收回本金16000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款19800元。（十）2017年9月9日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人乐亮以赣F26C77号牌大众朗逸小车作抵押（装GPS不扣车），签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为l3000元。同日黄某通过中国建设银行账户向乐亮转账借款金额10119元。同年9月15日乐亮支付利息191元。同年9月l6日20时许，黄某以乐亮私自拆除GPS为由，指派被告人周某等到福建省南平市延平区电缆厂小区将乐亮的车辆偷开至抚州。黄某指使被告人周某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向乐亮索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后乐亮被迫支付47000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某放贷给乐亮的流水证明记载，2017年9月9日黄某通过其银行卡（6236682090001097203）向乐亮（6217002090004177484）放贷10119元。（2）拖车报销费用凭证记载，被告人周某因到福建拖乐亮的赣F26C77大众朗逸小车向公司报销了相关费用。2、被害人乐亮的陈述记载，他于2015年花14万元购买的大众朗逸赣F26C77小车被黄某的抚州万达金融公司利用套路贷盗走。2017年9月9日，他因急需用钱，先是联系好友刘豪说想用自己汽车抵押贷款1万元左右，最好不要扣车，刘豪讲其朋友公司可以做（这种贷款）。那天上午11时许，刘豪带他到高速旁边赣东国际汽车城写字楼上“万达金融”公司，是黄某接待他，被告知该公司属于集团公司下面的分公司，实力雄厚，门槛低，不需查征信，放款快，不需要押车，只要一把钥匙，然后安装GPS就可以。而且借款可以一直借，每7天付息一次就可以，直到还清本金。黄某说他可以贷款1.3万元。当时，他看见来黄某公司谈贷款的人很多，黄某就带他到一间小办公室签字，并让周某某接待他，周某某让他签了十几张空白合同，他没有仔细看，周某某说没有关系，快点签。周某某、黄某还说道，外面这么多人都是来申请贷款的人，他们不会骗人。周某某还直接抢过合同，并直接在一些合同条款中打钩，最后他按手印了事。签完的合同又全部被他们拿走了。另外，他提供了身份证、行驶证复印件，备用钥匙，让他们开车去安装了GPS，一张建行卡的复印件，以后放款就打入该卡。下午3点钟左右，签完合同，就看到手机短信提示建行收到9800余元。他贷款1.3万元，到手只有9800元。周某某说要装GPS费用，押金及8%的业务员佣金。刚开始，黄某、周某某骗他说，只要GPS费用及几百元的业务员佣金，到手后怎么都有1万多元，现在变成9800元，当时就觉得被他们“套路”了，只是自己没有过多去计较。2017年9月15日，他通过手机支付宝支付了一期利息到张文华建设银行账户（尾数4202）191元。2017年9月16日，在他已支付了利息的情况下，抚州万达金融公司的人在晚上20时左右，仍派了两个男子到他工作的地方—福建省南平市延平区电缆厂小区把他车偷走，开回抚州，进而以他车上的GPS被动过手脚违约为借口，索要4.7万元赎车金。2017年9月17日上午8时许，他收到一杭州手机号码发来短信，说他违约，汽车已被拖到杭州，要到抚州万达金融公司来处理。他经公安提醒，电话联系周某某，周某某说他已经违约，总公司派人到福建把他车拖到杭州去了，想要回车就立即到抚州公司来处理。9月18日下午，他到万达金融找周某某，周某某说要赎回汽车必须交拖车费、借款本金、违约金等总计4.7万元。他大声的跟周某某理论起来。这时马上就有十几个年轻男子围过来了，身上都有龙虎纹身、凶神恶煞的，他感觉气氛不对，怕挨打就草草收场离开。后来几天，他带他老爸、姐姐到找周某某，周某某态度还是很强硬，一分钱都不能少，还拿出合同给他看，说里面约定了违约的人会被拖车，要4万元拖车费。第二天他交了4.7万元给黄某赎回了汽车。他按照黄某要求转了一万元给张文华建行账户（尾数4202)，剩余给现金，后他拿到了车。3、被告人供述（1）被告人周某的供述记载，他不记得2017年9月16日是否到福建省南平市延平区电缆厂小区拖走了一辆大众朗逸轿车，车牌号为赣F26C77。他到拖车的情况下基本黄某某都在，都是黄某某带队去的。4、《抚州万达金融公司与乐亮资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月9日乐亮向抚州万达金融公司贷款本金13000元，扣除管理费、保证金、GPS费用2881元，实际所得金额为10119元，同年9月15日公司收回利息191元（每七日付一次息），2017年9月22日收回本金13000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款34000元。（十一）2017年9月10日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人刘晓权以赣F65H15号牌猎豹SUV汽车作抵押（装GPS不扣车），签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为10000元。同日黄某中国建设银行尾号为7203账户向刘晓权转账借款金额7130元。同年9月16日刘晓权支付利息l70元。同年9月23日22时许，黄某以刘晓权逾期未支付利息为由，指派被告人刘某某为首的拖车团队到抚州市锦绣华庭小区将刘晓权的车辆偷开走。黄某指使谢某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向刘晓权索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年9月25日，刘晓权被迫支付45000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某放款给刘晓权的银行流水记载，2017年9月10日刘晓权建行账户有7130元被转入。（2）刘晓权银行流水记载，2017年9月10日刘晓权中国建行银行账户（卡号6217000010096395929）收到黄某中国建行银行账户（6236682090001097203）转存7130元。（3）刘晓权的中国农业银行卡交易明细记载，2017年9月25日刘晓权中国农业银行卡账户6228481006485024265收到刘尧铭账户6228460018011711773转存30000元。（4）微信转账记录记载，2017年9月16日刘晓权微信转账支付贷款利息170元。（5）刘某某15679493000手机基站位置记载，2017年9月23日22时许，刘某某15679493000手机基站位置信息出现在锦绣华庭小区。2、被害人刘晓权的陈述及辨认笔录记载，当时他资金周转困难，想找家小额贷款公司借点钱。2017年9月10号左右，他打电话给一个街上散发小卡片的女孩“小芳”，“小芳”把他带到抚州赣东汽车城21楼抚州万达金融公司。当时是一个经理接待了他。那个经理问他是什么车，他回答是一辆猎豹牌的车，裸车价11万8千元，是他2017年7月12日在抚州一次性付款买的。经理看了猎豹车子行驶证后，说可以贷款2万元，他跟经理说只要贷1万元就可以。之后这个经理把贷款合同拿过来给他签字按手印，他没仔细看就签了字，按了手印。这个合同一式一份，签完字后留在经理手上。经理一直告诉他签字按印就是，不要有什么顾虑，万一还不上款也绝不会追究他的违约责任，他当时想要一份合同，经理也不同意，也不让他复印，他当时想拍合同照片也被经理阻拦。经理告诉他一个礼拜还一次利息160元，他口头跟经理约定还利息前一天必须通知他。随后经理让他提供行驶证、身份证、驾照的复印件和一把汽车的备用钥匙，然后一个叫小谢的人在他车上帮他装了GPS。当天抚州万达金融公司通过银行转账，扣除GPS费等一些手续费，他实际到手7000多元。他通过微信转账支付了一个礼拜的利息160元给经理，因为第二次还利息的时候没有人通知他，他忘了微信转账支付贷款利息。9月23日晚上22时许，他的车子在抚州锦绣华庭小区被人拖走了，后收到经理发的短信告诉他因没按时支付利息，车子已经被拖走。第二天他去了公司，小谢告诉他如果要赎回车需要支付拖车费30000元钱，违约金5000元钱（贷款金额的50%)，贷款本金10000元钱，总计45000元，并说如果不给钱，公司就会把车子卖掉。2017年9月25日他从农行卡里取了3万元现金，从建行卡里取了15000元现金，一共45000元现金交给经理赎回了车。经理就把合同给了他，并让他当场烧掉。他的车子是红色的猎豹SUV，车牌号是赣F65H15，是2017年7月花11.8万元购买的。经侦查人员依法组织辨认，刘晓权在一组10位男性免冠照片中辨认出8号周某某为在万达金融公司的经理；在一组10位男性免冠照片中辨认出7号谢某某是万达金融公司安装GPS的小谢。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人刘某某的供述记载，他不记得2017年9月23日晚上22时许他是否到抚州市锦绣华庭小区拖走刘晓权的车牌号为赣F65H15的红色猎豹SUV小车。他去年8、9月份的时候在用手机号码15679493000，直到今年3月被公安机关抓获，一直是他在使用，没有给过别人。他的手机号码15679493000在案发时（2017年9月23日晚22时许）的基站位置，显示他当时在抚州市锦绣华庭小区，情况属实，他当时是在抚州市锦绣华庭小区，但他不记得自己有没有到拖车。（2）同案犯谢某某的供述记载，2017年9月底周某某离开抚州万达金融公司，黄某就让他负责和被拖车的客户谈判赎金的事情，实际上赎金的具体数额都是黄某说了算的，他只是传话的。抚州万达金融公司的客户中有官正辉、武勇、聂志威、张建华、刘晓权、邱文国、官有明、黄彬这几个人是他负责谈判的。5、《抚州万达金融公司与刘晓权资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月10日刘晓权向抚州万达金融公司贷款本金10000元，扣除管理费、保证金、GPS费用2870元，实际所得金额为7130元。同年9月16日收回利息170元，同年9月25日收回本金10000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款35000元。（十二）2017年9月l6日，被告人黄某和谢某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人黄彬以赣D88Q73号牌大众宝来汽车作抵押（装GPS不扣车），签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为15000元。同日黄彬收到张文华尾号为4202的银行账户转账借款金额11995元。同年9月22日至10月7日黄彬共支付利息616元。同年10月9日凌某0时40分许，黄某以黄彬的车辆GPS异常为由，指派被告人周某某及陈某某2等人到南昌县仁心现代城小区将黄彬的车辆偷开走。黄某、谢某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向黄彬索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。后黄彬自己拿回了车辆。原判上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易明细记载，黄彬的中国农业银行账户（6228482318729486476）于2017年9月16日收到张文华账户（6217002090005974202）转账11995元；张文华银行流水显示跨行转出11995元。（2）黄彬的手机号18679690121与17131105260手机号的聊天记录记载，抚州万达金融发了拖车短信给黄彬，后双方在短信中就赎金问题进行了商谈（3）周某某13133707700基站位置记载，2017年10月9日凌某1时许周某某的手机基站位置信息出现在南昌县农科院、南昌县生物科技学院拉远小区、仁兴现代城。2、证人肖二英的证言记载，她儿子黄彬于2017年9月在抚州万达金融公司贷款1.5万元，得款1.1万多元，用其赣D88Q73大众车抵押，10月份，公司以她儿子借款违约为由把车偷走，并向她儿子索要6万多元，后他儿子到南昌找车，并骗对方带了6万元来赎车，但当他们告诉对方只带了3万元后，对方不肯，她看到自己家的车也拼死想不让对方开回去，后对方打电话开了很多车过来，并下来20多个年轻男子围着他们，后她儿子打电话报警对方那些人才离开。当时她和她朋友坐在车上，万达金融公司的那些年轻人又来了，并把她们拉下车，衣服都拉破了，手脚还破了几处皮、肿了。后来不知她儿子怎么跟那些人交涉的，过了几天后，她儿子就拿回了车，花了1.5万元。3、被害人黄彬的陈述及辨认笔录记载，2017年9月15日他车窗上被贴了一张可以信用贷款的名片，就电话联系了名片上的谢某某，谢某某让他准备驾驶证、行驶证和车子的备用钥匙，到抚州市的万达金融公司来签订合同，双方还互加了微信。之后他将车辆的概况通过微信照片发给了谢某某，谢某某对车子进行了评估后告诉他可以贷款15000元，但是要扣掉1100元GPS费用、1050元业务手续费、750元的还款保证金和105元第一期的利息，实际可以到手11950元，每7天交205元利息，只要他一直还利息可以一直借，如果将本金归还可以直接取消合同，而且借款可以不用像其他小额贷款公司一样需要相关的信用评级等。2017年9月16日15时许，他开车到抚州市赣东国际城里的万达金融公司，谢某某让他签了一份合同，当时合同上只有他一个人的签名，之后谢某某安排了一个年轻男子开他的车到装GPS。签好合同后没多久，他手机短信提示已经收到了一个叫张文华的账户（卡号：6217002090005974202)打给他的11950元钱。他还问谢某某还款是否还到这个账户内，谢某某告诉他到了还款的时候会有人通知他。2017年9月22日，他收到谢某某的微信，让他及时还款，还款的账号就是打钱给他的账户。于是他每期都将钱还款到这个账户里面，共还了3期。2017年10月8日19时许，他将车子停在南昌县仁心现代城小区的停车位上，9日0时40分许，来了6名男子将他的车子用另一辆小车拉走，他手机也收到了一条短信（手机号码：17131105260)，短信上说车子是万达金融拖走了，并告诉他说拖走车子是因为他逾期和更换了车锁。他当时就报了警，但是南昌县公安局告诉他说是民事纠纷所以也就没有受理。于是他就自己联系了发他短信的手机号码，被索要拖车费40000元、违约金7500元和本金15000元，总计6万余元的费用，让他要拿车就拿62500元到南昌万达百货恒盛银都A座。2017年10月13日他打电话给他发短信的人，说过来拿车，并约好在南昌万达百货附近的维珍天使酒店大堂等。过了10分钟左右，谢某某一个人到了大堂，让他将62500元交给他，他当时告诉谢某某他要先看到车子，于是谢某某带他到酒店附近的洗车场，当时他的车子就停在洗车场门口，他就和谢某某还价，他告诉谢某某如果2万元钱不行，他就报警让公安机关处理这件事情，之后他就将20000元钱现金给了谢某某，但是谢某某告诉他一定要六万元钱才可以，他当时将谢某某手里的合同抢了过来，并拨打110报警，之后让他母亲坐在车里面，这时候一名叫黄某的男子就开了一辆宝马轿车（赣G87888)，而且后面跟了7、8辆车过来，将他的车子围着，车上下来了20多名男子，告诉他和他朋友信不信会弄死他们，当时这些人都拿了甩棍等东西，并踢了他和他朋友几脚，而且想将他们拉上一辆车，这时候红谷滩派出所的民警赶到现场，这些人才没将他们拖上车，黄某他们见到民警过来了，就都步行离开了，他妈抓着谢某某，所以谢某某没有走，之后民警将他们带回了红谷滩派出所，只有他妈和他一个亲戚留在他的车上。之后到了红谷滩派出所，他当时就告诉民警他已经将20000元钱给了谢某某，但是当时谢某某就一直还要他给4万元，这时他接到他母亲的电话，告诉他车子被人强行开走了，他母亲和他母亲的朋友被强行从车上拖了下来，身上衣服被扯烂了，他母亲朋友的腿被打肿了。之后谢某某就打了一个电话，他听到电话里面是黄某的声音，黄某在电话里告诉他要拿车到九江来拿，因为他和谢某某两个无法协调这件事，红谷滩派出所就让他们双方自行协调，抚州万达金融公司告诉他说，如果他未还款，三天之后就会将他的车子卖掉。经侦查人员依法组织辨认，黄彬在一组10位男性免冠照片中辨认出3号为黄某；在一组10位男性免冠照片中辨认出8号为谢某某。4、被告人及同案犯的供述（1）被告人周某某的供述记载，2017年10月13日，他到南昌玩，黄某安排他吃饭和住宾馆，后接到黄某电话说一客户违约被拖了车，没钱赎车把借款合同抢了，让他到宾馆附近帮忙。他到现场后发现现场好多人围着一辆白色大众牌宝来轿车在争执，黄某在跟警察说那人抢了合同，没多久各自散开了。10月9日凌某他没有到南昌县仁心现代小区拖过一辆白色大众宝来（赣D88Q73）轿车。手机号码13133707700一直是他在用，他2017年（具体时间不记得）去过南昌红谷滩和朋友玩过几次，不是跟拖车的人去的，但是他不知道手机基站位置为何会在南昌县仁心现代城小区。（2）同案犯谢某某的供述记载，黄彬把行驶证拍给他看了之后，他给黄彬的车做了评估能贷15000元，除去1000元GPS和流量费用、7个点的提成、750元还款保证金（每一万元押500元）、第一期利息、平台管理费，黄彬到手有11000元左右。期间他和黄彬通过多次微信和电话沟通，最后做成了这笔业务，黄彬是吉安永丰人，黄彬赶到抚州后他接待了黄彬，并且和黄彬签订了《贷款合同》，按照规矩，他给黄彬的车安装了GPS，留了一把车钥匙，他按照流程将黄彬签合同的面签照和GPS信号正常的截图发到“万达金融审核群”(群里有黄某、张某、周某某、席某某，还有一个“星星”)，之后就让黄彬走了，黄彬应该当天就能收到钱。没过多久，有一天黄彬就在微信上问他公司为什么派人去拖他的车，幸好自己看住了没被拖走。10月份的时候有一天，黄某跟他说黄彬违约了，车子已经被公司扣了，叫他拿着合同一起去收黄彬的钱。黄某让他一个人进酒店大堂收钱。他和黄彬见面后，黄彬说钱已经准备好了。他一拿出合同来，黄彬就把合同抢走了，黄彬身边几个男的就把他按在地上，有一个女的把他随身带的包也抢走了（包里有他记录的万达金融公司做的业务情况、车主信息等），他的手机被摔破并被抢走，黄彬几个人把他按在沙发上叫他还车，他赶紧叫酒店前台报警。这期间黄彬那边有人看到车子就在外面，就把他拉到外面，警察来了之后才放手。公司拖车人员“军军”（姓周，也是崇岗人）、“少辰”、谭某某还有几个赣州人和抚州伢仔也赶过来了，和黄彬这边几个人在对峙、吵架，警察来了之后把双方都带到了红谷滩派出所。那天双方的人都被带到派出所，在派出所他与黄某电话联系时，黄某说黄彬的车子已经到了九江，叫黄彬到九江去处理，具体是谁开到九江去的他不知道。公安机关归还了他的包，但放在包里的两个笔记本并没有拿到。第二天，他就向黄某辞职，回了抚州，黄彬的车子后来是怎么处理的他不知道。2017年9月底周某某离开抚州万达金融公司，黄某就让他负责和被拖车的客户谈判赎金的事情。抚州万达金融公司的客户中有官正辉、武勇、聂志威、张建华、刘晓权、邱文国、官有明、黄彬，这几个人都是他负责谈判的，其他的客户他就不记得了。（3）同案犯陈某某、曹某某1、黄某某1、陈某某2的供述记载，2017年10月份，在南昌红谷滩一宾馆附近，黄彬想要拿回被黄某扣押的白色大众宝来车，黄某、车主及警察在现场。5、《抚州万达金融公司与黄彬资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月16日黄彬向抚州万达金融公司贷款本金15000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3005元，实际所得金额为11995元。同年9月22日至10月7日公司收回利息616元（每七日付一次息）。（十三）2017年8月20日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人徐祖江以赣GQ6253号牌宝马小车作抵押（装GPS不扣车），签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为55000元。同日徐祖江的银行账户收到黄某尾号为7203的银行账户转账借款金额45715元。同年8月26日徐祖江支付了利息485元。同年9月2日徐祖江偿还了52250元。同年9月23日晚，黄某以徐祖江私自拆除车辆GPS为由，指派被告人杨某、姜某某及廖某某等人到景德镇市将徐祖江的车辆偷开至南昌。黄某等人向徐祖江索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用100000元未果。同年10月21日景德镇珠山公安分局到南昌将徐祖江的车辆找回。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某放贷给徐祖江的银行流水记载，2017年8月20日黄某尾号为7203的银行账户向徐祖江发放贷款45715元。（2）徐祖江还本金的流水证明记载，2017年9月2日徐祖江通过陈凯账户向黄某还款52250元。（3）机动车质（抵）押合同（个人）、借条、收据、房屋租赁合同、免责声明、开锁协议书、房屋腾空交付承诺书、汽车租赁合同、万达金融收费明细等抚州万达金融公司格式条款记载，2017年8月20日徐祖江以自己所有的赣GQ6253宝马汽车向抚州万达金融公司贷款55000元，并签订了只有其单方签字的机动车质（抵）押合同、房屋租赁合同、开锁协议等。（4）短信记录微信转账截屏记载，徐祖江的车子被万达金融公司拖至杭州，万达金融公司向徐祖江催款，徐祖江2017年8月26日通过微信转账还款给万达金融公司的“成成”485元利息。（5）杨某13247940000基站位置记载，2017年9月24日凌某0时05分至0时28分许杨某13247940000基站位置显示在景德镇广场南路珠山区星荷湾菜市场。（6）廖某某13247948333基站位置记载，2017年9月23日晚上21时24分至23时45分，廖某某13247948333基站位置在景德镇广场南路、珠山区冷冻厂。（7）姜某某15179424757基站位置记载，2017年9月23日晚上22时01分至23时45分，姜某某15179424757基站位置在景德镇星河湾。（8）徐祖江微信转账支付记录记载，2017年8月26日徐祖江向万达金融公司的“成成”支付了利息485元。（9）席某某微信聊天记录记载，徐祖江所有的赣GQ6253宝马730小轿车为万达金融公司“卷毛”所拖，并报销了相关的费用。2、证人陈凯的证言及辨认笔录记载，徐祖江在抚州万达金融公司贷款十来天之后，让他带5.225万去抚州还清贷款，并且把汽车的备用钥匙、车贷合同等所有手续带回来。当天他就一个人开车来到抚州市，找到赣东汽车城21楼的万达金融公司。当时公司里面就5、6个员工，他找到黄某并说他是来提前还款的。黄某让他把钱打到自己账上，然后才给备份钥匙和合同给他。然后他就立即手机转账6万元到黄某提供的账户上，因为是即时到账，黄某立马就收到了。之后他问黄某要车钥匙和合同。这时那个偏瘦的男子说“我是张某，也是公司的负责人”，让他必须把车子开到抚州来，要拆除GPS。他说GPS钱已经付过钱了，拆不拆无所谓。张某说不行。当时他在公司发脾气。然后张某就叫了十多个小混混恐吓他。他当时怕吃亏就报警了。民警来了之后说是经济纠纷，让他去法院起诉。他没办法就回景德镇了。因为他没有拿回备用钥匙，徐祖江就把车子钥匙换了。到了2017年9月24日左右他去徐祖江家里找徐祖江时，发现徐祖江的车子不见了。然后调取小区监控发现当天凌某3点被一辆拖车拖走了，他们立即报了警。当日上午，徐祖江收到一条信息说他的汽车因为违约被万达金融拖到杭州去了，并留了处理地点。徐祖江打了电话（17131105260），对方说要十万元，包含拖车费、人工费等，徐祖江说他的钱早就还了，对方说没得谈，想要车就拿十万元钱赎，说完就挂了电话。之后徐祖江多次到抚州和南昌找车，2017年10月下旬，徐祖江在南昌一个地下停车场找到了自己的车子。徐祖江说当时正好有两个年轻人想把自己车子开走，被自己拦下来了。之后，民警就让他们把车子开回去，两个年轻人带回景德镇审问。当天徐祖江就把车子开回去了。经侦查人员组织辨认，陈凯依法在一组男性免冠照片中辨认出其在抚州万达金融公司还本金时见过自称为公司负责人的男子张某，在另一组男性免冠照片中辨认出抚州万达金融公司收取其还款的为黄某。3、被害人徐祖江的陈述记载，2017年8月20日他和抚州万达金融公司在抚州万达公司里面签了一份机动车质（抵）押合同。签订合同的时候，抚州万达金融公司的代表就是“成成”（也即他通过微信转给485元利息的人）告诉他，自己不具备代表公司的资格，而且说这个合同如果还清了钱就自动终止的，所以不需要抚州万达金融公司的代表签字落款。合同里，他以他的赣GQ6253宝马7系车作为质(抵）押，向万达金融公司借款55000元。合同规定，借款期限为2017年8月20日至2017年8月26日止，也就是七天为一期。而且合同规定他必须在本期到期当天的16时之前向万达金融公司赎回他的车辆，他和万达金融公司的这份质（抵）押合同的期限为无期限。也就是说他可以无期限的使用这笔借款，但必须遵守先息后本的还款方式，每期（每七天）需还利息485元（借款总额的百分之0.7乘以7天为385元加平台管理费100元）。然后他在2017年8月20日支付了第一期的利息485元，在2017年8月26日支付了第二期的利息485元，并且他在2017年9月2日归还了他向万达金融公司的借款52250元，并打到对方指定的一个叫黄某的建设银行的账号（6236682090001097203)。2017年9月2日上午9时30分许，抚州万达金融公司用一个17131105260的号码发信息给他，让他在当天下午5点之前还款本期本金及利息合计485元到黄某的建设银行的指定账号（6236682090001097203)，当天中午他通过他朋友陈凯的手机（13767843606)银行向该账户还款本金52250元，意思就是终止他和抚州万达金融公司的质（抵）押合同。然而，2017年9月24日上午，17131105260的号码发信息给他，告诉他因为他没有正常还款或正常补利息，并恶意拆除GPS,已造成合同逾期，已违反合同原则问题，现他的车子被担保公司拖至杭州，并要求他在3日内与机主或公司联系，尽快处理。17131105260的号码机主叫他拿10万元去赎车，还发了一个信息给他，内容是：江西省南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座贷后部处理。他归还借款本金后告诉过17131105260号码的使用人，但是使用人说没有收到。还款之后他叫万建华和陈凯去拿他抵押在抚州万达金融公司的汽车钥匙及合同文本，对方要求他支付GPS的费用8000元，因为这个GPS的费用在借款时已经支付了1200元的费用且合同中并没有规定要支付额外的GPS的费用，所以他拒绝支付。他的车被开走的时候车后备厢里还有一个“普拉达”黑色男式手包也不见了，花费了12000余元购买的。他的车辆经过抚州万达金融公司这一个月的使用，已有多处被损坏，需要修理。4、被告人的供述（1）被告人杨某的供述记载，他记得2017年9月23日晚上他到景德镇拖走徐祖江的黑色宝马7系小车，车牌号为赣GQ6253。2017年9月23日下午他和廖某某、姜某某、胡某某、郑某某1五个人在抚州快贷网公司玩，老板张某对他说去景德镇拖一辆宝马回来，等下班后让他去张某老家拿车钥匙和合同。等到下午下班后他们五个人就到张某老家拿到宝马车钥匙和合同，在抚州吃完晚饭后五个人就开着公司给他们使用的一辆大众车去景德镇，到了景德镇他们通过手机定位马上就找到了这辆黑色宝马7系小车。他们拿出车钥匙打开车门，插进车钥匙后发现无法发动车子，原来是车主将押在公司的这把车钥匙屏蔽了。他就联系老板张某让其派拖车过来，等到2017年9月24日凌某，拖车才把这辆宝马拖走，他和郑某某1坐在拖车上睡觉，廖某某、姜某某、胡某某三个人就开着大众车，他们一起回抚州。他们把宝马车子放在熊国国别墅里，然后他们就回家睡觉了。手机号码13247940000是他从2017年上半年开始使用的，直到2018年3月份被公安机关抓获，一直是他在使用，没有给过别人。他的手机号码13247940000在案发时（2017年9月23日晚上）的基站位置，显示他当时在景德镇的情况属实，他当时在景德镇拖车。拖车过了几天，公司会计席某某通过微信转账1800元给他，每个人分到差不多三四百元，他和廖某某比其他人多分了100元左右。（2）被告人姜某某的供述记载，他不记得2017年9月23日晚上他是否到景德镇参与拖走徐祖江的黑色宝马7系小车，车牌号为赣GQ6253。手机号码15179424757他已经用了两三年了，直到2018年3月被公安机关抓获，一直是他在使用，没有给过别人。他对手机号码15179424757在案发时2017年9月23日晚上22时到23时的显示他当时在景德镇的瓷都大桥、锦龙家居等地的基站位置无异议。5、同案犯的供述（1）同案犯谭某某的供述记载，2016年12月他在赣州凤凰汽车金融公司做事，2016年2月份左右他通过抚州市夜店老板认识了黄某。他之前公司的工资是2500元，黄某给他3000元，于是他于2017年10月10日就到南昌给黄某做事了。他在万达金融贷后部上班，主要负责帮公司提车给客户。他上班至2017年10月21日就给客户提过一次车。他部门经理叫“云骨”，2017年10月21日上午9点半左右“云骨”带着他、达全、阿杰来公司停车场，发现大门被撬开了，并且里面一辆大众捷达被开走了，“云骨”就叫他们把剩下四辆车转移，他开了宝马七系准备走时，就被两名男子拦下来了，“云骨”拿过钥匙后就离开现场了，他看到一群人围过来也悄悄离开了。等他返回停车场时民警就来了，于是他就被带到公安机关。（2）同案犯廖某某的供述记载，他记得他到景德镇拖过一辆宝马7系的小车。2017年大概9月份的时候，他接到“卷毛”的电话叫他去景德镇拖一辆宝马汽车，他和“卷毛”、姜某某、郑某某1等人会合后，开着公司的车子来到景德镇，通过手机汽车在线APP查找到景德镇宝马汽车后，发现该车子的钥匙被屏蔽了，“卷毛”就跟张某汇报了这情况，然后张某就让他们在原地等，张某叫拖车来拖走，拖回抚州后他们就将车子直接放在了熊国国的车库里面。手机号码13247948333一直是他在使用，2017年9月23日晚上手机位置在景德镇市是他在拖走景德镇这辆宝马7系时使用的手机位置。他从“卷毛”手里拿到了300元左右。“卷毛”给他的拖车费用是到公司会计“晶晶”那里领取的。2017年7月份的时候他在用手机号码13247948333，直到2018年3月被公安机关抓获，一直是他在使用，没有给过别人。6、《抚州万达金融公司与徐祖江资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月20日徐祖江向抚州万达金融公司贷款本金55000元，扣除管理费、保证金、GPS费用9285元，实际所得金额为45715元。同年8月26日公司收回利息485元，同年9月2日收回本金52250元。（十四）2017年8月21日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人邓俊辉以赣FF8282号牌红色宝马车作抵押（装GPS不扣车），签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为50000元，借款金额为43550元。同年8月27日至9月3日邓俊辉共支付了利息900元。同年9月10日凌某，黄某以邓俊辉恶意拆除车辆GPS为由，指派被告人刘某某、钟某、刘某某和周某某等人到抚州市赣东大道荟萃中央小区地下车库将邓俊辉的车辆偷开至杭州。被告人黄某、欧某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向邓俊辉索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用200000元未果。同年12月2日，公安机关将邓俊辉的车辆扣回，并于同年12月13日返还邓俊辉。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）机动车抵（质）押合同记载，邓俊辉与抚州万达金融公司于2017年8月21日签订了机动车抵（质）押合同，贷款金额为50000元。（2）黄某银行卡流水记载，黄某于2017年8月21日向邓俊辉发放贷款43550元。（3）17131105260发送的拖车短信记载，邓俊辉车辆被万达金融公司拖走，随后向其发出拖车短信。（4）扣押决定书，扣押物品、文件清单，返还物品、文件清单记载，2017年12月2日抚州市公安局高新技术产业开发区分局扣押了一辆赣FF8282红色宝马X6越野汽车，同年12月13日将该车返还了车主邓俊辉。（5）刘某某手机号15679493000基站位置记载，2017年９月10日凌某０时许，刘某某15679493000手机基站显示在抚州荟萃中央小区。（6）钟某13237508222手机基站位置记载，2017年9月10日凌某0时许，钟某手机基站显示在抚州荟萃中央小区。（7）邓俊辉宝马汽车案发时卡口抓拍照片记载，2017年9月10日周某某驾驶车牌号为赣FF8282小车，刘某某坐副驾驶，刘某某、钟某坐后排，出现在玉茗大道加油站卡口。2、证人黄某3的证言记载，她老公邓俊辉2014年9月花了100万元左右买了一辆红色宝马X6小汽车，邓俊辉之前咨询过万达金融公司的一位女业务员，2017年8月21日邓俊辉到抚州迎宾大道赣东国际汽车城21楼的万达金融公司，周某某是抚州万达金融公司的经理，也是邓俊辉哥哥的同学，所以邓俊辉相信了周某某，同意在万达金融公司办理车贷业务。邓俊辉在机动车质（抵）押合同上签好字，借款金额是5万元，实际到手金额是4万元，每七天还一次利息450元，万达金融公司在邓俊辉的宝马车上安装了GPS，并且留了一把车钥匙。后来她发现宝马车的后备箱坏了，2017年9月9日邓俊辉开着宝马车到南昌宝马4S店检查，下午15时把万达金融公司的GPS拆了，然后把后备箱修好。之后邓俊辉把宝马车开回抚州，停在荟萃中央小区地下停车场。2017年9月10日凌某0时许，万达金融公司派人到荟萃中央小区地下停车场把邓俊辉的宝马车开走。当天上午邓俊辉接到万达金融公司的一个人的电话，说因为邓俊辉私自将GPS拆掉导致违约，万达金融公司派人将车子开走了。邓俊辉马上到万达金融公司找周某某协调，周某某说公司要邓俊辉支付5万元本金，2.5万元违约金，2.5万GPS费用以及10万元拖车费一共20万元，公司才会把宝马车还给邓俊辉。邓俊辉说能不能少些钱，周某某说这是公司决定的，不能更改。直到现在，邓俊辉和万达金融公司还是没有协调好，邓俊辉的宝马车也不知道在哪里。3、被害人邓俊辉的陈述及辨认笔录记载，2014年9月他在抚州花了100万元左右购买了一辆红色的宝马X6小车，车牌号是赣FF8282。2017年8月21日他通过朋友介绍到抚州市迎宾大道赣东国际汽车城21楼2102室抚州万达金融公司，黄某是负责人。公司的经理周某某接待他，周某某说自己是他哥哥邓庐辉的同学，并说他只要提供一把车钥匙，身份证、行驶证复印件，在车上安装GPS，再签订一份车贷合同就可以马上放款给他。他知道了周某某是他哥哥的同学，就同意在万达金融公司办理车贷业务。他给了周某某一把车钥匙，周某某把车钥匙给另外一个他不认识的人去给他的车子安装GPS。他还把身份证和行驶证交给周某某去复印，周某某交给他一份车贷合同，说大家都是熟人，让他在合同上签字就行。合同规定他的贷款金额是50000元，扣除5%即2500元押金，如果他违约这2500元押金就没有了，还有1000元安装GPS费用，第一期利息450元，5%即2500元点位费，他实际到手金额是43350元。每7天还一次利息450元，每期要按时还利息。周某某说大家关系都这么熟，不可能会把他的车子拖走。他在签合同的时候，只是简单看了一下收费明细，并按好手印，签完合同后他的工商银行账户（卡号6215581511003473205）收到黄某的建设银行账户（卡号6236682090001097203）转来的43350元。到了快中午的时候他车子的GPS才装好。过了两天他发现他车子的后备箱坏了，他用支付宝通过工商银行账户（卡号6215581511003473205）转账给黄某的建设银行账户（卡号6236682090001097203）还了2次利息。2017年9月9日他的父亲邓武高把他的车子开到南昌宝马4S店去检查，发现是车子安装的GPS导致后备箱坏了，他父亲让人把GPS拆除，把后备箱修好了。同年9月9日晚上12点左右，他的车子停在荟萃中央小区地下车库被人开走了。9月10日上午8时21分许，他的手机收到杭州的一个电话号码15267426666发来的信息，说他恶意拆除GPS，已造成合同严重违约，现车子已被担保公司拖至杭州，请于三日内即9月11日至9月13日与客服人员或公司联系，尽快处理。他父亲邓武高马上赶到抚州万达金融公司，周某某表示会去尽力协调这件事。9月11日他的妻子黄某3到抚州万达金融公司找到周某某，周某某说杭州总部说要5万元本金，50%即25000元违约金，25000元GPS费用和10万元拖车费一共20万元。2017年9月13日杭州的电话15267426666打电话给他，说他只有支付20万元，才能拿回车子。如果他再不处理，公司就会把他的车子拍卖。经侦查人员依法组织，邓俊辉在一组12张不同男性免冠照片中辨认出6号为抚州万达金融公司的经理周某某。4、被告人及同案犯的供述（1）被告人黄某的供述记载，邓武高的儿子邓俊辉在抚州万达公司用一辆宝马X6抵押借款50000元，因把GPS拆除了，并说不还钱，他才让刘某某把车拖走，邓武高打电话骂他，叫人到他公司想找他麻烦，当时是周某某在公司，最后邓武高还报案了，公安机关在杭州把这辆车追回来了。（2）被告人周某某的供述记载，邓俊辉的哥哥是他同学，2017年8月中旬左右，邓俊辉开宝马X6小车到他公司借款5万元，当时接待业务员是毛某某，他和邓俊辉签订了合同。九月初的一天上午8点半左右，他接到黄某电话说其在南昌玩，黄某派人把邓俊辉的宝马X6拖走了，让他处理一下，要邓俊辉出17.5万元（本金5万元、违约金2.5万元和10万元拖车费），黄某说邓俊辉是他熟人，给他面子，就少5000元，邓俊辉只要拿出17万元就可以赎回车子。没过多久，邓俊辉的父亲邓武高找到公司，他才知道是公司安装的GPS把邓俊辉宝马车后备箱线路烧坏了，所以邓武高才把GPS拆了，并告知了毛某某。后他多次和黄某说能不能少收邓俊辉的钱，黄某和张某都不同意，并要他不要管这事。后他听说邓俊辉的车被拖到杭州，并转押给了别人。他手上签订的合同有20多份，他记得有邓俊辉红色宝马轿车、叶建国金色宝马轿车。（3）被告人欧某某的供述记载，2017年12月2日公安机关在杭州余杭良渚找到他，并且在他车库里扣押了一部红色宝马牌越野车。张某、黄某在他车库里就放了这一辆宝马车，型号是X6越野车，红色，车牌号是赣FF8282。2017年9月份的时候张某打电话跟他说，黄某会有一辆宝马车放在他这里叫他保管一下，后来没多久黄某也打他电话，说因为那宝马车车主欠黄某的钱，黄某把车主的车子扣了，要从抚州开过来放在他这里，他因为跟张某和黄某都是朋友，就答应了黄某，没多久的一天早上六七点钟的时候，有一个年轻男子打他电话，说把这辆车子停在了他在杭州市余杭区良渚镇胡林村一栋民房租来的车库里。黄某、张某派的开车过来的人他不认识，他跟这个人没见过面，这个人只是那天清早打了个电话给他，他就把车库管理员的电话给这个人让其与管理员联系。车库管理员是刘芳高，萍乡人。张某、黄某仅仅只是把车存放在他这里，没有抵押，他没有收钱。这几个月来这辆车一直停放在车库里，他怕车子电瓶会亏电，还交代刘芳高每个星期要把车子发动一下，直到公安机关找过来将车子依法扣押。（4）被告人钟某的供述记载，他记得在2017年９月10日他到抚州荟萃中央小区拖一辆红色宝马X6（赣FF8282）。2017年9月10日刘某某叫他跟其去拖一辆抚州的违约车，等到晚上用手机查看“汽车在线”APP发现该辆红色宝马X6停放在抚州荟萃中央小区，然后凌某0时许他们开车到那里用备用钥匙把宝马车开走并向黄某报告，黄某叫他们把车停放在“熊国国”别墅里面。之后刘某某给了他几百块钱。他跟刘某某、刘某某、周某某到拖这辆车。（5）被告人刘某某的供述记载，2017年9月10日他接到黄某电话叫他带人去拖一辆抚州的违约车，他拿到合同后叫了钟某、周某某、刘某某晚上去拖车。等到晚上他用手机查到“汽车在线”APP发现该辆红色Ｘ6小车停放在抚州荟萃中央小区，然后凌某０时许他们开车到那里用备用钥匙把宝马车开走并向黄某报告，黄某叫他们把车停到“熊国国”别墅里面。之后他找席某某报账，席某某通过微信给了他1500元，他再把钱分给一同拖车人员。他带钟某、周某某、刘某某到拖这辆车，他带队的时候一般是这几个人去的。他会比他们多拿100-200元钱。（6）同案犯谢某某的供述记载，邓俊辉的宝马X6车是因为邓俊辉把GPS拆掉了，所以2017年9月初黄某派人将车子扣走。这笔业务是毛某某名下的，他后来听毛某某说，邓俊辉在南昌拆GPS的时候打毛某某电话，说抚州万达汽车金融公司安装的GPS将他车子后背箱弄坏了，并说“我在抚州借钱还需要还钱吗，没让万达汽车金融公司赔钱给我就算不错了”。毛某某将邓俊辉的话说给黄某听，黄某就派人把邓俊辉的宝马X6车开走了，直接开到杭州总公司，他听黄某说过抚州万达金融公司在杭州有总公司。后来邓俊辉的父亲邓武高和黄某一直没谈拢赎金，直到2017年9月底车子还在杭州。（7）同案犯周某某的供述记载，他记得在2017年9月份，他参与拖过一辆红色宝马X6越野车。当时是刘某某带队，并通知他、钟某、刘某某到抚州荟萃中央小区拖的一辆红色宝马X6越野车。他们拖车时没有被车主发现，他们好像是晚上很晚的时候通过GPS定位找到的这辆红色宝马X6越野车，然后用钥匙直接将该车开走。他当时得到多少拖车费不记得了，一般都是带队的刘某某到公司会计席某某那里领到拖车费后，就直接通过微信将拖车费发给他。6、《抚州万达金融公司与邓俊辉资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月21日邓俊辉向抚州万达金融公司贷款本金50000元，扣除管理费、保证金、GPS费用6450元，实际所得金额为43550元。同年8月27日至9月3日公司收回利息900元（每七日付一次息）。（十五）2017年9月9日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人饶永增以赣D56M67号牌大众凌渡小车作抵押（装GPS不扣车），签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为16000元。同日饶永增尾号为0412的银行账户收到黄某尾号为7203的银行账户转账借款金额12868元。同年9月15日饶永增支付利息300元。同年9月15日19时30分许，黄某以饶永增逾期未支付利息为由，指派被告人周某等人到吉安市新干县长途汽车站将饶永增的车辆偷开至抚州。黄某向饶永增索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。后黄某等将该车以70000元的价格卖掉。2018年3月17日公安机关将该车扣押并发还被害人饶永增。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某银行账户流水记载，2017年9月9日黄某账户（6236682090001097203）向饶永增的账户（6215581509002540412）放贷12868元。（2）三星手机17131105260与饶永增的短信聊天记录记载，黄某向饶永增催款并索要赎车费。（3）席某某和张某微信聊天记录、曾香英的银行转账流水、黄某银行卡账户记载，饶永增的万达凌渡小汽车于2017年9月28日被卖75000元。（4）高新公安分局发还清单记载，饶永增于2018年3月17日领取了其所有的一辆白色大众凌渡牌小车，车牌号为赣D56M67。（5）周某13247745262手机基站位置记载，2017年9月15日晚上19时06分至19时56分许，周某13247745262手机基站位置显示在吉安新干县信用社、澳宝酒店、新干大桥。2、被害人饶永增的陈述及辨认笔录记载，他于2017年9月花了近16万元购买一辆大众凌渡牌小车，车牌号是赣D56M67。2017年9月9日他经一个朋友介绍开车到抚州市迎宾大道赣东国际汽车城21楼2101室的抚州万达金融公司办理汽车抵押业务，当时是经理周某某接待他，老板黄某也在周某某的办公室。周某某和他介绍说公司门槛低，不需要查车主征信，不需要抵押车子在公司，按揭车、抵押车、夫妻车都可以做车贷。他的借款金额是16000元，扣除利息、押金、安装GPS费用等，实际到手金额是12868元，每7天还一次利息212元。周某某说他可以随时归还，也可以无限续贷，公司会提前打电话通知他还利息。周某某要他交一把备用车钥匙，然后让谢某某开他的车子去安装GPS。周某某说只要提供一把车备用钥匙，行驶证、身份证复印件，在车子上安装GPS，公司就会放款，他不需要抵押车子在公司。然后周某某拿出一份车贷合同让他在上面签字按手印，他没有仔细看合同，周某某说这就是走个程序，他在合同的甲方签字按手印，乙方是空白的，合同只有一份，被周某某拿走，他手上没有合同。他问周某某他能不能拿一份合同，周某某说就一份合同，不能给他。谢某某在他车上装好了GPS。不久他的工商银行账户（卡号6215581509002540412）就收到黄某的建设银行账户（卡号6236682090001097203）转账的12868元。9月15日上午11时58分许，他手机接到17131105260发来的短信，通知他当天下午17时之前还利息212元到张文华的建设银行账户（卡号6217002090005974202），他当时没注意看手机，到了晚上19时许，才看到这条短信。然后他马上到建设银行的自动取款机上存了300元现金到张文华的建设银行账户（卡号6217002090005974202），在19时30分许，他回到家，发现他停在新干县长途汽车站附近的车子不见了。他就打17131105260这个电话，是周某某接的电话，他问周某某是不是公司将他的车子开走了，周某某说是，因为他逾期还利息违约了。2017年9月16日上午他赶到抚州万达金融公司找到黄某，黄某说他贷款逾期违约，他的车子被杭州总公司拖走了，如果他想拿回车子，就要支付16000元本金，50%即8000元违约金和45000元拖车费共计69000元。黄某说这是杭州总公司的意思，69000元钱一分钱都不能少。2017年9月18日他再打17131105260号码，黄某接了电话，说他的车子已经被卖了，黄某让他打买方的电话，他打了买方电话，买方说是湖南的买家，从黄某手上花了7万多元买了他的车子，如果想赎回车子，他就要支付7万多元。2018年2月28日他和公安机关一起到湖南找回了他的车子。经侦查人员依法组织辨认，饶永增在一组12张不同男性免冠照片中辨认出8号为抚州万达金融公司负责安装GPS的谢某某；在一组12张不同男性免冠照片中辨认出6号为抚州万达金融公司的经理周某某；在一组12张不同男性免冠照片中辨认出10号为抚州万达金融公司的老板黄某。3、被告人周某的供述记载，他记得2017年9月15日由黄某某带队，带了他、汪某某还有一个黄某某叫过来的人，在吉安市新干县长途汽车站拖走一辆白色的大众凌渡轿车，车牌号为赣D56M67。他得到多少拖车费不记得了。4、《抚州万达金融公司与饶永增资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月9日饶永增向抚州万达金融公司贷款本金16000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3132元，实际所得金额为12868元。同年9月15日公司收到利息300元，另收到卖车回款70000元。（十六）2017年9月12日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人邱文国以车牌号为赣FQ3378的现代朗动牌小车作抵押（装GPS不扣车），签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为10600元。同日黄某尾号为7203的银行账户向邱文国转账借款金额8112元。同年9月18日邱文国支付利息176元。次日凌某，黄某以邱文国恶意抵押车辆为由，指派拖车队员到抚州市南城县株良镇街上将邱文国的车辆偷开走。黄某、谢某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向邱文国索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。之后黄某等人将该车卖掉。2018年7月31日公安机关扣押该车并发还被害人邱文国。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）中国银行卡借贷交易明细及黄某银行卡流水账单记载，2017年9月12日邱文国收到黄某尾号为7203的银行卡发放贷款8112元，2017年9月18日15时59分邱文国向张文华尾号为4202的银行账户转账176元利息。（2）拖车短信及席某某、黄某聊天记录记载，2017年10月1日23时01分许17131105260的手机通过短信告知邱文国其恶意抵押，车辆被拖走，威胁其到南昌市贷后部处理；10月2日10时许黄某与席某某的聊天记录公司人员报销拖邱文国赣FQ3378现代小车的拖车费2000元，油费320元。（3）机动车质（抵）押合同（个人）、车辆转押协议、机动车行驶证、机动车销售统一发票、车辆转押协议等记载，吴艳婷依据万达金融公司提供的邱文国签字捺印的机动车质（抵）押合同（个人）、机动车行驶证等，购买了邱文国的白色现代朗动轿车。（4）扣押决定书、发还清单记载，吴艳婷购买了邱文国的白色现代朗动牌小车，车牌号为赣FQ3378，被抚州市公安局金巢经济开发分局扣押，并于2018年7月31日发还给了邱文国。2、证人吴艳婷的证言记载，她在娄底市王亮的二手车行购买的一辆白色现代朗动轿车被公安机关扣押，车架号为BEMDAFCLE2471278，发动机号EB868112，车牌号为赣FQ3378。2017年10月11日她经朋友介绍，看中了王亮车行这辆白色朗动轿车。王亮跟她介绍说该车车主借了别人的钱，逾期几天没有还利息，该车被当黑车处理掉了，王亮还说其在江西购买了5、6辆这种车过来。王亮还把车主机动车质押合同提供给她了，她看到质押合同就相信了。之后她与王亮签订了车辆转押协议，通过银行转账的方式支付了42800元购买这辆车。她购车时，向王亮了解到了这辆抵押车车主违约，车上还有车辆行驶证、购车发票等票据，她就购买了。3、被害人邱文国的陈述记载，2017年9月份他经朋友介绍认识了抚州一女子(电话是18107943450)，这女子说到抚州赣东汽车城万达金融公司可以用汽车贷款。他的车子是2015年按揭购买的现代朗动汽车，新车价148000元。当时他正好缺一点钱周转，就跟这个女子到万达金融公司，公司的谢某某等人接待了他，说他的车能贷款10600元，要扣除一千多元违约保证金、GPS安装费、平台管理费等（总共扣了2000多元，如果他没违约可以退约定好的一千多元保证金）。当时他觉得太少了不想借，那女子又跟他说来都来了就借去用一下，不会有事的，他就决定借款。然后公司的人就拿他的车钥匙去装GPS，并且叫他签了一份合同，合同他也没细看，他跟公司的人说拿一份合同回去看一下，但是万达公司的人说“不要拿合同，这个合同是机密不可以给你看，也不能外传，还了钱就会把合同还给你”，他就没拿到合同，签了字就走了。当天下午他提供给万达金融公司的中国银行账户（卡号6217906500027458924)就收到一个叫黄某的转账8112元人民币。七天还一次利息，每次利息还176元人民币。到9月18日下午三点多，他接到一个电话（对方电话号码是17131105260)提醒他下午五点钟之前还利息，并且还发了一个短信叫他把利息发到一个叫张文华的卡上（尾号是4202的建行卡），他接到电话之后大约四点钟他叫他朋友付裕平通过支付宝转给了张文华176元钱。2017年9月18日晚上他的车子停在株良镇街上就不见了，监控中看到是四个人开走的。9月18日他就接到这个17131105260电话给他的手机发的短信，说他恶意抵押车，现在车子被公司扣了。后来他到南昌新建区凤凰中大道850号恒盛银都A座17楼和谢某某、黄某谈判赎车，被索要35000元钱，包括10600元本金，还有拖车费20000元，还有其他几千块是违约金，他因凑不齐这么多钱，所以车子一直没去赎回来。他没有恶意抵押车辆，他之前在一家贷款公司用车子抵押借了三万元钱，但是这个情况他在9月12日在万达金融公司借钱的时候跟公司说过了。4、《抚州万达金融公司与邱文国资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月12日邱文国向抚州万达金融公司贷款本金10600元，扣除管理费、保证金、GPS费用2488元，实际所得金额为8112元。同年9月18日公司收回利息176元。（十七）2017年9月14日，被告人黄某、周某某及谢某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人官有明以车牌号为闽HFK193哈弗牌小车作抵押（装GPS不扣车），签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为14000元。同日官有明账户收到曾香英账户转账支付的借款金额l1120元。同年9月20日官有明支付了利息200元。当晚，黄某以官有明逾期未支付利息为由，指派被告人周某、周某某等人到抚州金坤名都小区地下车库将官有明的车辆偷开走。黄某以将该车当黑车卖掉为要挟，向官有明索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。2018年5月25日，公安机关将该车扣押，并于同年5月27日发还官有明。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）官有明与中介商议如何车贷的微信聊天记录截图记载，官有明与业务员协商借贷事宜。（2）曾香英银行流水记载，2017年9月14日曾香英尾号为4247的银行账户向官有明转账11120元。（3）拖车短信及车辆扣押照片记载，手机号17131105260向官有明发送了拖车短信并告知其车辆被拖往杭州。2018年5月25日公安机关在胡某某外公家将车辆扣押，车牌号为闽HFK193。（4）机动车信息记载，从全国机动车/驾驶人信息资源库查询到哈弗牌闽HFK193的机动车所有人为官有明。（5）扣押决定书记载，2018年5月25日抚州市公安局高新分局扣押持有人胡文达哈弗H6汽车壹辆，特征为：白色哈弗H6越野车，车牌号闽HFK193。（6）发还清单记载，2018年5月27日官有明在抚州市公安局金巢经济开发区分局领取白色哈弗H6越野车，车牌号闽HFK193。2、被害人官有明的陈述及辨认笔录记载，他的车子是一辆白色的哈弗H6SUV轿车，车牌号:闽HFK197（应为闽HFK193），车辆的原价120000元，是他2017年4月按揭购买的，首付付了24000元。2017年9月10日他通过一个朋友加了一个“A001朱姐”的微信。9月13日16时许，他和邱振到万达金融公司，当时“A001朱姐”就带他到抚州万达金融公司里面，然后见到了一个叫谢某某的男子，当时谢某某让他们下楼先评估他和邱振的车子，说他的车子做车辆抵押贷款只能贷1万4千元，还需GPS费用1000元，500元的手续费和1400元其他费用，每个星期（七天）还200元，他和邱振这次都没有贷款。没多久一天晚上“A001朱姐”和另一个自称万达金融业务员打电话劝他到抚州万达金融公司办理车辆抵押，并告诉他这个借款只要还利息，可以永远不还本金。2017年9月14日13时许，他独自一个人开车到抚州万达金融公司，当时还是那个叫谢某某的男子接待了他，谢某某告诉他可以一直借，不用还本金，只需要每7天还200元利息就可以，如果不想贷了就还14000元本金就可以直接取消贷款，并告诉他到了还款日期，工作人员会提前一天发短信或者电话通知他，之后公司就让他交了一把备用钥匙，身份证复印件、行驶证复印件，之后谢某某就安排一个人去给他的车子装GPS，车辆装完GPS之后，谢某某就拿了一份合同给他签，他当时想看合同，但是谢某某就一直催他说公司要下班了，让他赶紧签了，所以他没看合同，就在合同上签了字，合同上只有他一个人签字，并没有别的人或者单位的签字和盖章，签完字后，他就起身离开万达金融公司，过了5分钟左右，他的银行卡内就收到11900元转账。2017年9月20日10时许，他接到抚州万达金融公司让他还款到一个银行账户（6217002090005974202)里面的短信，于是他就准备晚上去还款，到了晚上18时30分许，他将车子停在金坤名都小区的地下车库找一个朋友，19时许，他返回地下车库就发现车子不见了，之后他就接到一条短信，短信上说他逾期还款，车辆已经被拖到杭州，让他三天之内到万达金融处理这件事情。当天22时他还将利息200元钱存到了公司提供的银行账户内（6217002090005974202)，22日他和他表哥刘刚直接到公司找谢某某，谢某某当时说要47000元(其中7000元违约金、26000元拖车费、14000元本金），他当时问谢某某可不可以少，谢某某让他到10楼去找老板黄某，他找到黄某之后就质问黄某：“为什么你们的业务员告诉我是星期五还款，而你在星期三就将我的车子以逾期的理由拖走了？”黄某回答他说：“是业务员瞎搞”。之后他表哥刘刚和黄某谈，他表哥在里面谈了10分钟左右，然后出来和他说，黄某说可以少10000元，但是要在7天之内付清款项，如果不付清就要以6万元钱卖了他的车子。于是他就到公安机关报警。经侦查人员组织辨认，官有明在两组不同的照片中分别依法辨认出10号为抚州万达金融公司的经理黄某，另一组照片中的2号为负责安装GPS人员谢某某。3、被告人的供述（1）被告人周某某的供述记载，2017年9月20日周某某和周某到抚州金坤名都拖了一辆白色哈弗H6的汽车。（2）被告人周某的供述记载，2017年9月20日黄某某带队，带着周某、周某某、汪某某到金坤名都拖了一辆白色哈弗H6的越野车。4、《抚州万达金融公司与官有明资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月14日官有明向抚州万达金融公司贷款本金14000元，扣除管理费、保证金、GPS费用2880元，实际所得金额为11120元。同年9月20日公司收回利息200元。（十八）2017年8月16日，被告人黄某、周某某及谢某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人官正辉以其车牌号为赣FF9897马自达阿特兹汽车作抵押（装GPS不扣车），签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，合同金额为20000元。当日黄某的尾号为7203的银行账户向官正辉转账16360元。同年8月22日至9月19日官正辉共支付了利息1200元（每七日付一次息）。同年9月26日晚，黄某以官正辉逾期未支付利息为由，指派被告人杨某、姜某某与廖某某等人到临川区嵩湖乡将官正辉的车辆偷开至抚州“熊国国”别墅。黄某、谢某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向官正辉索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。之后黄某等将该车以75000元的价格卖掉。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）受案登记表记载，官正辉于2018年4月17日到抚州市公安局金巢经济开发区分局刑警大队报案称：2017年8月16日，官正辉与抚州万达金融公司签订了一份借款合同，贷款2万元人民币。同时该公司在官正辉抵押贷款的一辆红色马自达阿特兹（车牌：赣FF9897）上安装了GPS，并拿走该车的一把备用钥匙。2017年9月26日，该公司以官正辉逾期还款为由将车开走，并向官正辉敲诈勒索7万元人民币才可以赎回自己的汽车。（2）立案决定书记载，2018年4月18日抚州市公安局高新技术产业开发区分局决定对官正辉被敲诈勒索案立案侦查。（3）官正辉手机微信截屏及黄某银行账户流水记载，2017年8月16日，官正辉收到黄某的尾号为7203的银行账户转账16360元。（4）17131105260手机号的短信截图记载，该号码于2017年8月29日、9月5日、12日、18日发短信给官正辉，要求官正辉支付利息240元到尾号为4202的张文华建设银行账户。（5）17131105260手机号与官正辉聊天记录记载，官正辉车辆被万达金融拖走，官正辉与机主商谈未果。（6）黄某与席某某的微信聊天记录记载，黄某与席某某聊天中显示抚州万达官正辉卖车75000元，可能官正辉车辆已被黄某售卖。（7）杨某13247940000基站位置，显示2017年9月27日凌某4时许杨某手机号码13247940000在抚州市嵩湖乡。（8）张文华银行账户流水记载，张文华银行（6217002090005974202）于2017年10月14日进账75000元，为官正辉的车被卖款。2、证人郑伟伟的证言及辨认笔录记载，2017年8月16日他陪官正辉去赣东汽车城21楼的抚州万达金融公司借款2万元。当时公司有谢某某、黄某、男子甲。黄某说该公司是万达下面的公司。最开始是男子甲接待他们，告知了公司借款需要的手续（车子、行驶证、身份证）。官正辉到万达金融公司后，了解到万达金融公司放款只要车子抵押安装GPS并不要扣车，利息1厘/天，7天一期的还款，签订一个一式两份的合同当天就可以拿到款，官正辉就在万达金融公司借款2万元,实际得到的钱是16360元，官正辉就签订了一份合同。签订合同的时候男子甲叫官正辉把一把车钥匙留到该公司，然后谢某某拿钥匙去将车子安装GPS。下午他们得到款后就开车走了。官正辉的抵押车是一辆红色马自达阿特兹小轿车，车牌号赣FF9897。官正辉前5期都接到还款短信，然后官正辉都将钱打到该公司人员指定的账户上。到了第六期官正辉没有接到还款短信及电话，不知道还到哪里去，而且当时签订合同的时候该公司介绍还了几期款以后不还不要紧，所以官正辉第六期（2017年9月26日）没有还款。2017年9月27日早上官正辉的车子不见了，官正辉就打了催其还款短信的那个手机号码，对方承认车子是被他们拖走的。经侦查人员组织，郑伟伟在第一组不同男性免冠照片中辨认出4号为抚州万达金融公司负责安装GPS的谢某某，同时在第二组照片中辨认出3号周某某就是业务员男子甲，在第三组照片中辨认出9号为老板黄某。3、被害人官正辉的陈述及辨认笔录记载，2017年8月16日，他微信朋友圈看到一个名叫“奋斗”、自称“小谢”的人打广告，说是可以做车贷，手续很简单，什么都不需要，放款很快，因为当时他需要一笔资金，刚好也有一辆车，就和这个人聊了几句，小谢叫他到赣东汽车城21楼的万达金融去谈业务，他和他小舅子郑伟伟一起到万达金融公司谈贷款业务，小谢接待了他们，当时公司黄某和另外一个胖胖的男子也在，黄某说抚州万达金融公司是王健林万达集团的旗下公司，放款的都是正规金融公司。因为还在银行按揭中，小谢他们给了他2万元人民币的贷款额度，需要扣除约4000元“手续费”，还款周期是每七天还240元人民币。公司给他红色马自达阿特兹车子安装GPS，并留一把他车子的备用钥匙，告诉他任何时候都可以还款，还款只需还19000元人民币（有1000元是押金）。他就签了合同，签合同的时候他也没详细看内容，因为合同内容太多了至少有十多张就直接签名按手印后公司的人就把合同收走了，他也没有拿到合同。签好合同之后，他的建行银行卡就收到16360元人民币（合同金额20000元,扣除“手续费”），给他打款的账号是黄某的尾号7203的账户。他按时还了五期，前面四期都是叫他打钱打到黄某银行账户（账号6236682090001097203），第五期的时候短信里叫他将钱存入张文华账户（账号6217002090005974202），本来9月26日到了第六期还息的时候，但是那天他没收到抚州万达金融公司发来的短信或者电话，然后他就不知道要将钱打入哪个账户，因为之前公司提供的账户也会有变化，那天他就没有还款，26日晚上他的车子就在嵩湖乡官家村被人弄走，27日早上他才发现车子不见了。他就拨打了17131105260这个电话，对方说车子是被公司拖走了，并且叫他到公司去处理，他和他小舅子赶到抚州万达金融公司，当时小谢和一个女业务员在那里，小谢打了一个电话之后告诉他，要他赔付50%的违约金和4万元拖车费，加上本金一共要准备好7万元人民币，公司拿到钱才会把车子还给他，因为他身上没那么多钱，那天就没谈好。2017年9月29日他又到公司去谈这个事，但是公司没有人了，他打小谢电话，小谢说现在在南昌，他要去南昌处理这个事，他没办法就选择了报警。他的车子是一辆红色马自达阿特兹小轿车，车牌号是赣FF9897，车架号后六位是A76433，这辆车是他2015年12月按揭购买的新车，裸车价是人民币178000元。经侦查人员组织辨认，官正辉在第一组不同男性免冠照片中依法辨认出8号为抚州万达金融公司负责安装GPS的谢某某，在第二组照片中辨认出11号为万达公司的老板黄某，在第三组照片中辨认出6号为胖胖的业务员周某某。4、被告人及同案犯的供述（1）被告人杨某的供述记载，他和“葫芦娃”一起拖到三辆车子，一次是到临川嵩湖拖到一辆红色马自达汽车，车牌号是赣FF9897。2017年9月26日他接到张某电话说嵩湖乡有一辆马自达违约，叫他带人去拖车并把车牌号发给他，他拿好合同后晚上叫上廖某某、姜某某、还有一个人一起开车从吉安吉水县上高速到崇岗下高速去嵩湖，通过手机“汽车在线”APP查找到马自达，凌某他们用备用钥匙把车开走。回来之后向张某报告，张某叫他把车子停在其家里。他从席某某那里领到1350元拖车费，然后四个人平分。（2）被告人姜某某的供述记载，2017年9月26日晚上杨某带队，开车带着他、廖某某、郑某某1一共四个人到吉安拖了一辆车子回来，在抚州下了高速后准备到“熊国国”别墅去停车，快到的时候，杨某说旁边的嵩湖乡有一辆车子要拖，于是他们就去嵩湖拖了一辆红色的马自达小车，车子就停放在车主家的一个村子里的河边，他们拿着车钥匙把该辆红色马自达车子开走，然后再把拖来的两辆车子停放在“熊国国”别墅。这次拖车杨某带队，杨某和他、廖某某、郑某某1一共四个人去嵩湖乡拖车，他拿到100元拖车费。（3）同案犯廖某某的供述记载，“卷毛”带他一起拖到其中三辆车子（办案民警拿出一些被拖走汽车的照片让其辨认），一次是到临川嵩湖拖到一辆红色马自达汽车，车牌号是赣FF9897。被告人廖某某2018年10月24日于抚州市看守所的供述记载，2017年9月26日杨某打电话叫他去嵩湖乡拖一辆违约马自达车子，拿好合同，晚上他和杨某、姜某某、“蛋黄”一起开车从吉安吉水县上高速到崇岗下高速去嵩湖，通过手机“汽车在线”APP查找到马自达汽车，凌某他们用备用钥匙把车开走。回来之后向张某报告，张某叫他们把车子停在其家里。他记得这是一辆红色马自达，车牌号为赣FF9897，杨某叫他、姜某某、“蛋黄”到拖这辆车，他分到300元钱左右。5、《抚州万达金融公司与官正辉资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月16日官正辉向抚州万达金融公司贷款本金20000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3640元，实际所得金额为16360元。2017年8月22日至9月19日公司收回利息1200元（每七日付一次息），同年10月14日公司收到卖车回款75000元。（十九）2017年8月29日，被告人黄某、周某某及谢某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人肖益龙签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以肖益龙所有的车牌号为赣C07S20大众凌渡汽车作质（抵）押（装GPS不扣车），合同金额为18000元。当日黄某向肖益龙转账借款金额14434元。同年9月4日至18日肖益龙支付了利息452元。同年9月19日凌某，黄某以肖益龙逾期未支付利息为由，指派拖车队员到高安市将肖益龙的车辆偷开至抚州。黄某、谢某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向肖益龙索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。之后黄某等人将该车以69000元的价格卖掉。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某放贷给肖益龙的流水证明记载，2017年8月29日黄某账户（6236682090001097203）向肖益龙账户（6212261508003175388）发放贷款14434元。（2）席某某和张某微信聊天记录、曾香英提供的银行卡流水账单、黄某个人账户记载，肖益龙的车子被卖69500元。2、被害人肖益龙的陈述记载，2017年8月份他通过南昌某贷款公司知道抚州有一家车贷公司可以接受汽车抵押贷款，手续简单，不用押车，只押一把备用钥匙，放款速度快，并得到了一个谢某某电话号码。后来他与谢某某联系并办理了车辆抵押贷款。公司在抚州下高速旁边赣东国际汽车城写字楼上，公司墙上喷有“万达金融”的字样，他在公司没有看到营业执照等证件资料。当时谢某某接待的他，并告诉他不要查征信，只要一把钥匙，然后安装GPS就可以，而且借款可以一直借，每7天付息一次就可以，直到还清本金。他决定用自己的车来抵押贷款。他把行驶证给了谢某某看，谢某某说他可以贷款1.5万元。谢某某让他签了十几张空白合同，他没有仔细看，谢某某一直让他快点签。合同签完全部给了该公司。另外，他还给了身份证、行驶证复印件，备用钥匙，让公司的人开车去安装了GPS，还给了一张他的建行卡复印件，以后放款就打入该卡。他们签完合同，扣了1000元押金及部分手续费等费用后他的建设银行卡收到1.2万余元。谢某某用手机发过短信给他提醒他还款。他通过他朋友用手机支付宝付了两期利息，一期100多元。在他应支付谢某某第三期利息的当天上午10时许，抚州万达金融公司派人到高安县城将他车偷走。他当即报警了。他打电话给谢某某，谢某某说他违约了，抚州万达金融公司到高安把他车拖了回来。当天下午他就来到抚州万达金融公司找谢某某，谢某某要他交4万元拖车费、借款本金、违约金等总计7万元赎车。他大声地跟谢某某理论起来。这时马上就有十几个年轻男子围过来，身上有龙虎纹身、凶神恶煞的，他就离开了公司，并报警了。过了两三天，他又一次到抚州找谢某某想少点钱赎回车。结果谢某某告诉他已经把他的车以7万元价格卖到广东去了，并给了他买家的电话。买家要他8万元才还车，而且要先给钱，才让他看车。至今他也不知道他的车在哪里。他的车是2016年底购买的大众凌渡汽车，车牌号为赣C07S20，价值20余万元。3、《抚州万达金融公司与肖益龙资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月29日肖益龙向抚州万达金融公司贷款本金18000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3566元，实际所得金额为14434元。同年9月4日至18日公司收回利息452元，同年9月28日收到卖车回款69000元。（二十）2017年8月30日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人聂志威签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以聂志威所有的皖A859P6别克威朗牌小车作质（抵）押（装GPS不扣车），合同金额为12000元。当日聂志威收到黄某银行转账借款金额9616元。同年9月5日至19日聂志威共支付利息552元。同年9月24日下午，黄某以聂志威私自拆除车辆GPS为由，指派被告人刘某某、刘某某与周某某等人到崇仁县永胜城小区门口将聂志威的车辆偷开至抚州。黄某、谢某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向聂志威索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。该车目前下落不明。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）被害人聂志威提供的利息凭证记载，聂志威于2017年9月5日、12日分别支付利息184元到黄某中国建设银行（尾号7203）账户，于9月19日分别支付利息184元给张文华中国工商银行（尾号4202）账户。（2）聂志威与号码17131105260的短信记录记载，抚州万达金融公司于2017年9月5日、12日、19日向聂志威发送催收还款短信。（3）黄某的银行流水记载，2017年8月30日黄某向聂志威转账9616元。（4）手机号码17131105260与聂志威的短信聊天记录记载，2017年9月24日手机号码17131105260向聂志威发送拖车短信。（5）刘某某15679493000基站位置，显示2017年9月24日下午14时40分到15时30分刘某某手机号码15679493000基站位置信息在崇仁县永胜城小区门口。2、被害人聂志威的陈述及辨认笔录记载，他的车子是一辆灰色别克威朗牌小车，车牌号是皖A859P6，是他于2016年11月花了134000元购买的。2017年8月30日他通过别人介绍找到抚州荣誉大酒店对面汉朝投资公司的女业务员章琼，章琼带他到抚州市迎宾大道赣东国际汽车城万达金融公司找到负责人黄某，黄某和他介绍说在抚州万达金融公司办理车贷业务，门槛低，不需要查征信，不需要将车子抵押在公司，只需要提供一把备用车钥匙，行驶证、身份证复印件，并在车子上安装GPS，公司就会放款，车主就可以把车子开走。他特意问黄某，万达金融公司是不是和万达集团有关联，黄某说是有关联。他听了黄某的介绍就同意在万达金融公司办理车贷业务。黄某让他把一把备用车钥匙交给谢某某，谢某某开他的车去安装GPS。然后黄某拿出一份汽车抵押合同让他在甲方签字按手印，合同上的贷款金额是12000元，扣除利息184元，1000元服务费，1200元装GPS的费用，实际到手金额是9616元，每7天还一次利息184元。黄某说签合同就是走一下程序，让他在合同上不停的签字，不让他仔细看合同上的内容，合同的乙方是空白的，黄某把这份合同收起来，合同只有一份，他没有合同。他把他的工商银行账户（卡号6215581302000657242)告诉黄某，黄某当时并没有说如果他私自把GPS拆除就会把他的车子开走。谢某某将GPS装好后把他的车子开回来，他签完合同就收到短信通知，显示他的工商银行账户（卡号6215581302000657242)收到黄某的建设银行账户（卡号6236682090001097203)转账的9616元。9月5日上午9时7分和9月12日上午9时15分他的手机都收到一个杭州的号码17131105260发来的提醒还利息184元的短信，要求在当天下午17时之前还利息，他收到短信后马上就通过自己的支付宝转账184元到黄某的建设银行账户（卡号6236682090001097203)9月19日上午9时30分许，他还没有收到短信提醒还款，他就打了17131105260问是什么情况，对方说这期还利息他要转账到张文华的建设银行账户（卡号6217002090005974202)，然后他马上通过支付宝转账184元到张文华的建设银行账户。9月22日他接到17131105260打来的电话，说他车上的GPS出现异常，让他开车到万达金融公司检查一下，他这两天没空，他要到9月25日才能开车到抚州万达金融公司。9月24日还没到还利息的时间，下午14时40分许，他把他的车子停放在崇仁县永胜城小区门口，15时31分许，他收到17131105260发来的短信，自称是江西万达汽车金融公司，因为他私自拆除GPS，已经严重违约，现在他的车子被担保公司拖到杭州，三天内和该号码或公司联系。他马上去看，发现他的车子果然不见了。他打17131105260,该号说万达金融公司在他的车上装了7个GPS,他拆除了2个，让他到万达金融公司处理。9月25日上午他赶到万达金融公司找到谢某某，谢某某说他私自拆除车子上的GPS违约了，车子已经拖到杭州公司总部去了，如果他想拿回车子，就要支付12000元本金，50%即6000元违约金，32000元拖车费一共50000元。谢某某说他如果不支付50000元，就别想把车子拿出来。他的车子在抚州微贷网公司办理了抵押贷款，微贷网公司在他的车上也安装GPS,抚州微贷网公司定位到他的车子在抚城线汪坊吴家附近，但他到找没有找到车。经侦查人员依法组织辨认，聂志威从一组12张不同男性免冠照片中辨认出7号为抚州万达金融公司的负责人黄某；从一组12张不同男性免冠照片中辨认出11号为抚州万达金融公司负责安装GPS的谢某某。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人刘某某的供述记载，他外号叫“星子”。2017年9月24日下午，他接到黄某的指令，带钟某、刘某某、周某某四个人到崇仁永胜城小区门口拖过一辆灰色别克威朗轿车，车牌皖A859P6。黄某叫他去拖该车，黄某把备用钥匙、合同放在万达金融的桌子上，他在公司的桌上拿备用钥匙、合同后开名爵小车（黄某、张某商量好后把该车一直他用，公司扣到的车，吉安车牌）带钟某、刘某某、周某某到崇仁，他用手机查看“汽车在线”APP发现该辆灰色别克威朗车停放在崇仁县永胜城小区门口，然后下午14时许他们开车到那里用备用钥匙把威朗车开走，并向黄某报告后把车停在“熊国国”别墅里面，席某某通过微信转账1500元给他，他再分350元给拖车的每个人，他会比别人多拿100-200元。（2）被告人钟某的供述记载，他没有在2017年9月24日到崇仁县永胜城小区拖走一辆灰色别克威朗车（皖A859P6）。（3）被告人刘某某的供述记载，他记得他在2017年9月24日到崇仁县永胜城小区门口拖走一辆灰色别克威朗车（皖A859P6）。2017年9月24日刘某某叫他跟其拖一辆抚州的违约车，等到下午用手机查看“汽车在线”APP发现该辆灰色别克威朗车，然后他们开车到那里用备用钥匙把别克威朗车开走并向黄某报告，黄某叫他们把车停放在熊国国别墅里面。之后刘某某给了他几百元钱。他跟刘某某、钟某、周某某到拖这辆停放在崇仁县永胜城小区门口灰色别克威朗小车。（4）同案犯周某某的供述记载，他记得大概是在2017年9月份的时候到过崇仁县的一个小区门口拖走过一辆灰色的别克威朗轿车。他印象中当时好像还有刘某某、钟某和刘某某，他们四个人一起到拖的车。当时是刘某某带队，通过车辆安装的GPS定位发现该辆车停在了崇仁县永胜城小区门口，于是刘某某带他们赶到永胜城小区门口将该辆车开走，他得到多少拖车费他不记得了。5、《抚州万达金融公司与聂志威资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月30日聂志威向抚州万达金融公司贷款本金12000元，扣除管理费、保证金、GPS费用2384元，实际所得金额为9616元，同年9月5日至19日公司收回利息552元。（二十一）2017年9月1日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人张建华签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以张建华赣A7030A号牌大众帕萨特汽车作质（抵）押（装GPS不扣车），合同金额为28000元。当日张建华收到黄某尾号为7203的银行账户转账的借款金额22504元。同年9月7日至10月6日张建华共支付利息1480元（每七日付一次利息）。同年10月6日凌某2时许，黄某以张建华逾期未支付利息为由，指派被告人周某某等人到赣州市会昌县党校大院将张建华的车辆偷开至抚州。黄某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向张建华索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。之后黄某等将该车以105500元的价格卖掉。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某放贷给张建华的银行流水证明记载，2017年9月1日黄某（6236682090001097203）银行账户向张建华银行账户（6222081502000780107）发放贷款22504元。（2）手机号17131105260与张建华的短信聊天记录记载，抚州万达金融公司分别于2017年9月7日、14日、21日、28日向张建华发送了催收短信，2017年10月7日张建华的汽车被该公司拖走。（3）张文华中国建设银行账户（卡号6217002090005974202）流水记载，张建华的大众帕萨特汽车被抚州万达金融公司卖掉，成交金额105500元。（4）周某某手机号13133707700基站位置记载，2017年10月6日凌某2时许至3时24分许，周某某手机号码13133707700基站位置信息，在会昌县206国道瑞金交接处山上、会昌县阳光丽景拉远中学南、会昌县文武坝富东路等地出现。2、被害人张建华的陈述及辨认笔录记载，他于2017年8月在南昌花了21万余元按揭购买了一辆黑色上海大众帕萨特牌小车，车牌号是赣A7030A。因为急需资金周转，2017年9月1日下午他经熟人万建华介绍，万建华带他到抚州市迎宾大道赣东国际汽车城21楼的抚州万达金融公司。当时是周某某接待他，周某某看了一下他的车子，然后说可以借给他2.8万元钱，扣除一些费用5496元，实际到手金额是22504元，每7天付一次利息296元，车子不能再拿到别的公司去抵押，只要他按时还利息，就可以一直借钱，车上装GPS后他就可以把车子开走。他同意了这些条件，并把身份证、行驶证、银行卡复印给了周某某，还给了一把备用车钥匙。周某某把备用车钥匙交给一个他不认识的工作人员去给他的车子安装GPS，周某某拿出一堆合同让他签字按手印，他当时没怎么看合同内容，然后就签字按手印了。合同只有一份，合同上只有他的签字，万达金融公司没有签字。他当时问周某某要一份合同，周某某说这个合同不会给他。周某某还口头和他说到时候会有信息或电话提醒他还款。之后他的工商银行账户（卡号6222081502000780107）就收到黄某的建行账户（卡号6236682090001097203）转来的22504元，然后他就离开万达金融公司。之后的四周，他都会收到17131105260发短信通知他还款，9月7日、9月14日他都按照短信的要求将296元利息打到黄某的建行账户（卡号6236682090001097203），9月21日和9月28日他按照短信的要求将296元利息打到张文华的建行账户（卡号6217002090005974202）。10月5日，他一直在等17131105260发短信通知他将利息转到哪个账户，因为之前账户有变动，但是他一直没收到短信，他打了17131105260，但是打不通，就不知道把利息转到哪个账户。10月6日凌某2时许，他的车子停在会昌县委党校院子里被人开走，上午8时6分许，他的手机收到17131105260的短信，说他逾期违约，车子被万达金融公司拖走，要他去南昌处理。他当时打了17131105260这个电话，说他逾期，现在是国庆假期，没有义务通知他还钱，让他去南昌处理。之后他还往张文华的建行账户转了296元。他当时在会昌县处理事情，就让万建华去万达金融公司沟通，万建华告诉他，抚州万达金融公司要价是本金28000元，违约金14000元和拖车费48000元，一共90000元。10月8日他到南昌市红谷滩区凤凰中大道850号恒盛银都1701室，黄某和五六个年轻人在场，但是他当时不知道黄某是老板，黄某说90000元一分钱都不能少。当时应该是黄某在使用17131105260这个电话，黄某让他和谢某某18322999292联系，之后谢某某还是咬定90000元，谢某某说他三天内不来赎车，公司老板就会把他的车子当黑车卖掉。经侦查人员依法组织，张建华从一组12张不同男性免冠照片中辨认出6号为抚州万达金融公司给他办理业务的周某某；从一组12张不同男性免冠照片中辨认出9号为抚州万达金融公司老板黄某。3、被告人周某某的供述记载，手机号码13133707700一直是他在用。2017年10月6日凌某他没有到赣州市会昌县党校院子里拖一辆黑色大众帕萨特（赣A7030A）轿车。关于手机号码13133707700在2017年10月6日凌某基站位置的显示他不知道他手机为什么会在赣州市会昌县。4、《抚州万达金融公司与张建华资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月1日张建华向抚州万达金融公司贷款本金28000元，扣除管理费、保证金、GPS费用5496元，实际所得金额为22504元。同年9月7日至10月6日公司收回利息1480元（每七日付一次利息），2017年10月26日收到卖车回款105500元。（二十二）2017年9月7日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人宋秀邦签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以宋秀邦所有的车牌号为赣E7G273的白色众泰S9越野车作质（抵）押（装GPS不扣车），合同金额为15000元。当日宋秀邦收到黄某尾号为7203的银行账户转账的借款金额11545元。同年10月4日凌某0时许，黄某等人以宋秀邦私自将车子卖掉为由，派人到上饶市信州区沙溪镇华兴大酒店楼下将该车偷开至抚州。黄某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向宋秀邦索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。后黄某将该车当黑车卖掉。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）宋秀邦银行账户明细清单、黄某中国建设银行账户交易明细清单记载，宋秀邦银行账户（账号6222021512006518701）于2017年9月7日收到黄某银行账户（卡号6236682090001097203）转账11545元。（2）手机17131105260与宋秀邦短信聊天记录记载，抚州万达金融公司于2017年9月13日、16日、26日向宋秀邦发送催收利息短信，2017年10月2日该公司向宋秀邦发送了拖车短信，车已被其公司拖走。2、被害人宋秀邦的陈述及辨认笔录记载，2017年8月份他按揭购买一辆白色众泰S9越野车，车牌号是赣E7G273，车架号是LJ8F7D5H4HF913524，登记日期是2017年8月16日。2017年9月7日他经上饶一个朋友介绍知道抚州万达金融公司车子贷款门槛低，放款快，来到抚州万达金融公司（位于赣东国际汽车城21楼），经理介绍了公司业务，看了他的行驶证，说他可以借款15000元，扣除相关费用拿到11545元，他车子不用抵押，给一把备用钥匙和安装GPS，利息是7天一期，每期200元，按时还利息，本金随时还。他答应了公司的条件，签了合同，当天他收到万达公司黄某转账的11545元。但抚州万达金融公司一直未从他卡里扣钱，也没有提醒他通过其他方式还利息，在2017年10月1日他把车子借给一个姓朱的朋友用，在3日他姓朱的朋友将他的车开到信州沙溪镇华兴大酒店楼下，到了晚上凌某他姓朱的朋友发现车子没见了，后他收到一个抚州万达金融公司171开头尾号5260的号码短信说他违约，车子被该公司拖车，让他带3万元到南昌解决问题，否则把他车子处理掉。他和抚州万达金融公司签订合同时，公司经理没有告知他如果产生违约行为会如何。他的车子被黄某卖掉了。经侦查人员依法组织，宋秀邦在一组12张不同男性免冠照片中辨认出6号为抚州万达金融公司的经理周某某。4、《抚州万达金融公司与宋秀邦资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月7日宋秀邦向抚州万达金融公司贷款本金15000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3455元，实际所得金额为11545元。（二十三）2017年9月9日，被告人黄某、周某某等人以抚州万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人何志飞签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以何志飞所有的赣EN9750红色凯迪拉克小车作质（抵）押（装GPS不扣车），合同金额为35000元，实际借款金额28405元。同年9月15日至23日何志飞共支付利息800元。同年9月22日23时许，黄某以何志飞逾期未支付利息为由，指派被告人杨某、姜某某等人到上饶市上饶县七六路将何志飞的车辆偷开至抚州“熊国国”别墅。黄某、谢某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向何志飞索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。现该车下落不明。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）黄某中国建设银行卡号6236682090001097203放贷给何志飞的流水证明记载，黄某于2017年9月9日向何志飞妻子夏子阳转账28405元。（2）黄某与席某某微信聊天记录记载，2017年10月1日，席某某与黄某的聊天记录显示“卷毛”报销拖车费用中的车辆有何志飞所有的赣EN9750凯迪拉克轿车。（3）手机17131105260与何志飞的短信聊天记录记载，何志飞与万达金融公司商谈赎车事宜。（4）杨某13247940000基站位置，显示2017年9月22日晚上22时38分许至22时54分许杨某手机号码13247940000基站信息在上饶市上饶县罗桥、上饶县董团山头、横峰县司铺果园大桥出现。2、被害人何志飞的陈述及辨认笔录记载，他的车子是一辆红色凯迪拉克ATSL小车，车牌号是赣EN9750，2016年8月花了26万元左右购买的。2017年9月9日他经朋友介绍到抚州万达金融公司办理车贷业务，周经理接待了他，算了一下他可以贷款35000元，扣除6600元（包含押金、利息、手续费等）他老婆夏子阳尾号为9641的工商银行账户收到28400元，谢某装的GPS，每七天还一次利息345元，谢某告诉他到时公司会通知他还款。9月15日他收到还款短信并进行还款，9月22日他没有收到任何还款短信，到晚上的时候车子就被人开走了。9月23日早上他收到短信说他逾期还款，严重违约，他马上打17131105260手机号码，对方说他要支付35000元本金，50%即17500元违约金及50000元的拖车费，一共付102500元才可以拿回他的车子。他和黄某也没有谈好，也没有拿回车，所以黄某把他的汽车卖掉了，2018年1月份他还收到湖南省益阳市发过来的两条违章信息。经侦查人员依法组织，何志飞从一组12张不同男性免冠照片中辨认出6号为负责安装GPS人员谢某某；从一组12张不同男性免冠照片中辨认出10号为抚州万达金融公司的经理周某某。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人杨某的供述记载，他记得他在2017年9月22日晚上23时许他到上饶市上饶县拖走何志飞的红色凯迪拉克ATSL小车，车牌号为赣EN9750。2017年9月22日下午五六点钟，老板张某和他说去上饶拖一辆凯迪拉克小车，他就到张某老家拿到凯迪拉克的车钥匙和合同，他和廖某某、郑某某1还有一两个人就开公司给他们使用的一辆大众车去上饶市上饶县，通过手机定位马上就找到了这辆红色凯迪拉克ATSL小车，然后拿出车钥匙把凯迪拉克开回抚州，放在“熊国国”的别墅。他从2017年上半年开始使用手机号码13247940000，直到2018年3月被公安机关抓获。该号码在案发时（2017年9月22日晚上23时许）的基站位置显示他在上饶县的情况属实，他当时就在上饶县拖车。拖车过了几天，公司会计席某某通过微信给他转账1800元，每个人都差不多分到三、四百元，他和廖某某比其他人多分了100元左右。（2）被告人姜某某的供述记载，他记得2017年9月22日晚上23时许，他到上饶市上饶县拖走何志飞的红色凯迪拉克ATSL，车牌号为赣EN9750。2017年9月22日晚上，杨某带队，杨某开着一辆大众速腾工作车带着他、廖某某和郑某某1一共四个人到上饶市上饶县，他们找到这辆红色凯迪拉克小车，用备用钥匙开回抚州，停放在“熊国国”别墅里。这次拖车，杨某通过微信给他转了三百元。（3）同案犯廖某某的供述记载，他不记得2017年9月22日晚上23时许他是否到上饶市上饶县拖走何志飞的红色凯迪拉克ATSL小车，车牌号为赣EN9750。4、《抚州万达金融公司与何志飞资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月9日何志飞向抚州万达金融公司贷款本金35000元，扣除管理费、保证金、GPS费用6595元，实际所得金额为28405元。同年9月15日至23日公司收回利息800元。（二十四）2017年5月31日，张某、徐某某等人以抚州快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人程荣华签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以程荣华所有的车牌号为赣F5R336的长城哈弗H6小车作质（抵）押（装GPS不押车），合同金额为30000元，实际借款金额24436元。同年6月中旬的一天晚上19时许，张某等人以程荣华私自拆除GPS为由，派人到抚州市临川区上顿渡农贸市场强行将程荣华的车辆开走。张某、徐某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向程荣华索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后程荣华被迫支付48000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）曾香英银行账户交易明细记载，2017年5月31日程荣华账户收到抚州快贷网公司以曾香英的银行账户（卡号6236682090001275759）发放贷款24436元。（2）抚州快贷网公司的赎回车辆表记载，2017年3月28日被害人程荣华贷款30000元，实得24436元，车辆信息赣F5R336，赎回车辆款48000元，业务联系人徐某某。2、证人徐美琴（程荣华妻子）的证言记载，她老公程荣华在抚州一家金融公司抵押贷款，后被贷款公司的人把车子抢走，其老公被抢车的几个人殴打。2017年7月，程荣华花4.8万元赎回车子。3、被害人程荣华的陈述记载，他2016年12月购买了一辆价值13万元的哈弗H6汽车，车牌号为赣F5R336。2017年5月份的一天上午，他经朋友介绍到位于抚州万象新城16楼的一家贷款公司咨询借款。当时是徐某某接待的他，徐某某介绍其公司实力雄厚，借款门槛低，利息低，手续简单,放款快,不需要押车，只要一把钥匙，然后安装GPS就可以。借款分十天一个周期、还有二十天一个周期，他贷款3万元，放款前先扣保证金（本金的10％）、GPS费用，借款是二十天—个周期，利息为1.8％。徐某某当时让他签了十几张空白合同，一直在旁边吵死人，说没有关系，快点签，不会害他，他就没有仔细看，按照徐某某的指点在空白的地方签名、按手印，最后公司还用手机拍了他手持借条、身份证的照片，签完合同就全部给了公司。另外，他还给了身份证、行驶证复印件、备用钥匙给公司,让公司开车去安装了GPS。之后，徐某某又让人复印了一张他的农行卡，说以后借款会汇到该账上。办完手续的第二天，他农行账上得到公司放款2.6万余元。该公司没有提前提醒过他还款，在借款二十天期限到期前三天左右，他接到过徐某某电话讲他私自动过汽车GPS，但他根本没动不知道GPS装在哪里，他准备过几天还款就没理会徐某某。第二天晚上7时许，他把车停在上顿渡农贸市场门口，不一会儿，有五个年轻男孩子冲上来，二话不说，有人抓他衣领，有人抓他两只手,有人从他裤子上把他挂在后面的一串钥匙（包括车钥匙）抢过来，抢完之后就跑，就看见有人在开他的汽车门，他就也跳上汽车后排，其中一个人就讲徐某某派来开车的。他打徐某某电话，但是徐某某一直没有接。在交涉过程中有人一直开着他的车在走，前排一个人开,一个人坐副驾驶，后面三个人夹着他坐。车子开到临川区政府边上一处工地上，旁边没有行人，这些人就停下来赶他下车，除了司机没有动手，其余四人就用拳头击打他头部，打得他昏昏沉沉,失去反抗能力，然后把他拉下车，这时司机就把他的一串钥匙拔下扔给他，其余人跳上车就走了。过了7、8天，徐某某联系他说他还在其他公司重复贷款借款违约了,要赎回汽车的话,他需要支付7万元的违约金、拖车费等。他争辩道没有违约，借款没有到期。徐某某给了他张某的电话，张某要求最少5万元。差不多7月份，张某约他到源清宾馆附近取好现金等，最后他给了张某4.8万元现金，张某让人把他车开了出来，同时还把他当初签的合同给了他。4、《抚州快贷网公司与程荣华资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年5月31日程荣华向抚州快贷网公司贷款本金30000元，扣除管理费、保证金、GPS费用5564元，实际所得金额为24436元。2017年7月12日收回本金30000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款18000元。（二十五）2017年9月1日，张某等人以抚州快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人陈志刚签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以陈志刚车牌号为赣FK9592东风悦达起亚K2小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为18000元，实际借款金额12356元。同年9月11日13时许，张某以逾期未支付利息为由，派以被告人杨某为首的拖车团队到东乡区将陈志刚的车辆偷开至抚州。张某以将该车当黑车卖掉为要挟，向陈志刚索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后陈志刚被迫支付30000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）陈志刚中国银行账户交易明细记载，2017年9月1日陈志刚中国银行账户（卡号6217906500025034982）收到曾香英银行账户（卡号6217002090006364247）转来的12356元。（2）张某与席某某之间的微信聊天记录记载，2017年9月1日陈志刚在抚州快贷网办理贷款，车辆信息为起亚牌赣FK9592，借款18000元，还款保证金1440元，违章押金1000元。（3）席某某电子账本打印件记载，2017年9月12日收到陈志刚GPS起亚逾期到款30000元。2、被害人陈志刚的陈述记载，2016年10月12日他买了一辆白色东风悦达起亚K2小车，车牌号是赣FK9592，当时花了78000元。2017年9月1日下午他在东乡一个老乡的介绍下他开车到抚州赣东国际汽车城10楼的快贷网公司。快贷网公司的老板张某给他介绍说在抚州快贷网公司借贷不需要押车，不要审核个人征信。他借款18000元，扣除一些保证金等费用，实际到手金额是12356元,每十天付一次利息200元。张某说他要提供他的身份证、行驶证复印件和一把汽车备用钥匙，并在车上安装GPS,做完家访后公司就会放款。他同意在抚州快贷网公司借贷，张某就拿出一份十多张空白制式合同让他签字，不断催他签字，不让他仔细看合同内容，说他只要按时还利息就不要紧，到时候公司会提前通知他还利息，早点签合同公司就可以早点放款。他听张某这么说就在合同上签字按手印，合同只有一份，张某不把合同给他也不让他拍照。合同上只有他一个人的签名，公司没有签名。张某让一个年轻人（以下简称男甲）去装GPS，他开车带男甲到他东乡家里家访。没过多久，他的中国银行账户（卡号6217906500025034982）就收到曾香英的建设银行账户（卡号6217002090006364247）转来的12356元。2017年9月11日他没有收到短信提醒他还利息，当天中午13时许，他的车子在东乡区孝岗镇农博城小区被一名戴眼镜的年轻男子开走。当天下午他从东乡赶到抚州快贷网公司找到张某，张某告诉他逾期违约，如果他想拿回车子,需要支付18000元本金和12000元拖车费共计30000元，他当时没有钱就先回去了。9月13日他向东乡一家汽车抵押公司老板借款30000元交给张某就拿回他的车子。2017年10月7日他把车子以48000元的价格卖给了一个姓陈的抚州老板。经侦查人员组织辨认，陈志刚从一组12张不同男性免冠照片中辨认出10号为抚州快贷网公司的老板张某；从一组12张不同男性免冠照片中辨认出5号为抚州快贷网公司安装GPS的“男甲”朱某某。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人杨某的供述记载，2017年9月11日杨某带着廖某某、郑某某1还有几个人到东乡拖了一辆白色东风悦达起亚K2小车放在熊国国的别墅里，车牌号：赣FK9592，事后席某某发了1350元给杨某。（2）同案犯廖某某的供述和基站信息记载，他没有参与2017年9月11日到东乡拖车，其手机被拿去当导航使用，是杨某带着姜某某一起去的。他的基站信息证实他使用的手机2017年9月11日在东乡。4、《抚州快贷网公司与陈志刚资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月1日陈志刚向抚州快贷网公司贷款本金18000元，扣除管理费、保证金、GPS费用5644元，实际所得金额为12356元。公司收回利息0元，收回本金18000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款12000元。（二十六）2017年9月8日，张某和吴翠萍（另案处理）等人以抚州快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人何合辉签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以何合辉车牌号为赣F5V707吉利远景X6小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为18000元、实际借款金额16012元。同年9月17日何合辉支付利息168元。同年9月17日晚，张某以何合辉未支付车辆GPS流量费为由，指派被告人刘某某、刘某某与周某某到抚州市东乡区街上将何合辉的车辆偷开走。被告人黄某与张某以将该车当黑车卖掉为要挟，向何合辉索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年9月22日，何合辉被迫支付45000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，何合辉银行账户（6232111820001591676）于2017年9月8日收到曾香英账户（6236682090001275759）放款金额16012元。（2）银行流水证明记载，2017年9月22日被害人何合辉支付4.5万元赎金赎回车辆，其中29970元转到曾香英的银行账户。（3）微信转账截图记载，2017年9月22日何合辉通过微信转给席某某（微信号：憧憬的小幸福）2笔赎车款10120元。2、被害人何合辉的陈述记载，他于2017年6月花10多万购买了一辆吉利远景X6的车子，车牌为赣F5V717。2017年9月8日左右，他朋友带他去张某的抚州快贷网公司办理了抵押贷款，一个叫“翠翠”的工作人员接待了他们，说他的车子可以贷1.8万元，之后“翠翠”叫人在他车上安装GPS，约定借款2个月，每十天还一次利息。他抵押了车备用钥匙，签订了合同，还有个人跟他回家做家访、拍照确认等。扣除GPS费用、手续费、家访费、押金、10天的利息等费用外，他实际到手金额1.6万元左右。在放款后的第八、九天就收到"翠翠"发短信到他的手机，要他支付500多元的GPS流量费用和利息费,他支付了10天的利息费。“翠翠”还发短信说不按要求支付GPS流量费用让他自己看着办，小心车子被拖走，结果当天晚上他的车就被拖走。还利息的那天晚上，他在东乡街上吃饭，把车停在路边,当他吃完饭出来后就发现车子不见了。“翠翠”说是被抚州快贷网公司拖走了，并发了一个公司经理的电话给他，他马上给这个经理打电话,经理叫他第二天去抚州快贷网公司拿钱赎车。第二天，他和朋友何武祥到公司，黄某和张某就说他没有支付GPS流量费违约了，车子被拖到杭州去了,要他支付本金、拖车费等违约金4.7万元，并威胁他说如果他不同意给违约金就将他的车子处理掉。他和他朋友何武祥与张某、黄某四个人在一个小办公室里面谈赎车，在公司大厅里还有十几个小青年坐在沙发上，每个人身上都是有纹身的，沙发边上放了手铐、警棍等。最后他只好给了张某4.6万元才将车子赎回。他付了5000元现金，3万元通过银行转账转到姓曾的建行账号，剩下的1.1万元通过微信转到了财务“憧憬的小幸福”的微信上。3、被告人的供述（1）被告人朱某某的供述记载，他和张某、饶某某到东乡拖过一辆吉利牌汽车。（2）被告人刘某某的供述、基站信息记载，被告人刘某某表示他不记得他有没有参与2017年9月18日到东乡拖车。刘某某手机号码15679493000基站信息显示2017年9月18刘某某使用的手机3点50分在抚州市钟岭张家，4时13分许在东乡县岗上积吊桥，5点05分在东乡县二干中继站。（3）被告人钟某、刘某某、周某某的供述记载，被告人钟某、刘某某、周某某三人均表示没有参与2017年9月18日到东乡拖车。4、《抚州快贷网公司与何合辉资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月8日何合辉向抚州快贷网公司贷款本金18000元，扣除管理费、保证金、GPS费用1988元，实际所得金额为16012元。2017年9月17日公司收回利息168元，2017年9月22日收回本金18000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款27000元。（二十七）2017年9月12日，张某和被告人傅某等人以抚州快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人朱鹏签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以朱鹏车牌号为赣FF9119的黑色东风日产天籁小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为38000元，实际借款金额24376元。同年9月21日至10月1日朱鹏共支付利息1128元。同年10月l3日晚，张某以朱鹏逾期未支付利息为由，指派被告人朱某某及张某、饶某某到抚州市万象新城地下车库将朱鹏的车辆偷开至抚州张某家。张某、徐某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向朱鹏索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。2018年2月10日，朱鹏被迫支付45000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）朱鹏、曾香英银行账户转账记录记载，2017年9月12日朱鹏中国建设银行账户（卡号6217002090004442235）收到曾香英银行账户（卡号6217002090006364247）转来的24376元。（2）短信聊天截图记载，朱鹏借款后公司向朱鹏索要利息之外的平台管理费、GPS流量费等每十天共计564元，朱鹏的车被抚州快贷网公司拖走后，公司要6万元赎回车。（3）张某与席某某关于朱鹏车辆借款的微信记录记载，朱鹏在抚州快贷网办理抵押贷款，车辆信息东风日产赣FF9119，借款金额38000元，还款保证金1500元，违章押金5000元。（4）赎车款银行流水证明记载，2018年2月10日朱鹏通过银行账户（卡号6217002090004442235）转账4.5万元至曾香英银行账户（卡号6236682090001275759）。2、被害人朱鹏的陈述记载，他的车子是一辆黑色的东风日产天籁轿车，车牌号为赣FF9119，车辆的原价是162000元，是他2015年11月按揭购买的，首付10万元。2017年9月11日他开车到见和他微信联系的男甲（微信名：a银行贷款章财神，微信号：cxl34265），男甲给了他傅某的电话号码15870761802。于是他就开车到了赣东国际汽车城10楼1012的快贷网公司找傅某，傅某带他到张某的办公室，张某看了他的行驶证告诉他最多可以贷款38000元，他答应将车子抵押贷款38000元。之后他交了一把备用钥匙，张某让抚州快贷网公司的男乙给车子装了GPS。傅某拿出一份大概有20页的合同催促他签字，当时傅某说：“赶紧签，只要你按时还就可以。”他就没太注意看合同将字签了，当时合同上只有他一个人的签字，并没有其他人的签字或者公司的盖章。签完字之后傅某将合同收走了，傅某告诉他车辆违约要扣除5500元、公司的抵押担保2880元、GPS费用1200元、人工配钥匙费用600元、首期利息1000元，总计要扣除11180元，实际贷到款26820元，每10天还288元利息，为期3个月，3个月之内要将本金全部还清，到了时间公司会发短信通知。如果他提前将本金还了，还是要付清3个月每期288元的利息，而且公司的抵押担保2880元、GPS费用1200元、人工配钥匙费用600元不会还给他，他同意了。当天下午15时许，他的建设银行（银行卡号：6217002090004442235)就进了26820元钱。2017年9月21日他接到一条归还利息短信，傅某说他要归还564元,而不是288元。2017年10月1日他直接通过微信红包转了564元给傅某，到了10月11日他接到了公司的短信，但是这一次傅某没有再通知他。10月13日18时05分许，他将车子停在万象新城地下停车场271车位上，到了19时40分车子就不见了，他看监控车是被2个人开走的。他联系了傅某询问车子是不是公司拖走了，傅某提供了张某的电话号码18879185678，他当时就拨打了张某的电话，张某说人在外地和徐经理（电话号码：18679481314)联系。第二天联系到了徐经理，徐经理让他到洪客隆门口，在洪客隆门口徐经理要他交63900元的违约金（11400元的违约金、20000元的拖车费和32500元的本金），并告诉他如果不想交这么多就等张某回来，张某2017年10月16日会回抚州，于是他和张某约好2017年10月18日到赣东国际汽车城谈赎车。等到18日他再打张某电话没有人接，徐经理也不接电话，然后他就打傅某的电话，傅某告诉他说一分钱都没有少，如果不交钱就将他的车子卖掉。于是他就来公安机关报警。3、被告人的供述（1）被告人朱某某的供述记载，被告人朱某某和张某、饶某某到抚州万象新城一带拖过一辆尼桑天籁汽车。（2）被告人傅某的供述记载，抚州快贷网公司业务员没有打电话通知朱鹏还息，朱鹏的车子以逾期未归还利息为由被抚州快贷网公司拖走。朱鹏被索要高额的违约金69400元。4、《抚州快贷网公司与朱鹏资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月12日朱鹏向抚州快贷网公司贷款38000元，扣除管理费、保证金、GPS费用13624元，实际所得金额为24376元。从2017年9月21日至2017年10月1日公司收回利息共计1128元，2018年2月10日收回本金38000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款7000元。（二十八）2017年9月24日，张某等人以抚州快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人魏官玲签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以魏官玲车牌号为赣F3Z818的黑色哈弗H6牌小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为24000元，实际借款金额18208元。同年10月3日至12月11日魏官玲共支付利息3164元。2018年1月l5日晚，张某以魏官玲逾期未支付利息为由，指派被告人杨某、胡某某与廖某某、李某某等人到抚州市东乡区孝岗镇将魏官玲的车辆偷开走。张某、杨某以将该车当黑车卖掉为要挟，向魏官玲索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后魏官玲被迫支付25000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行转账记录记载，2017年9月25日魏官玲账户（卡号6217994370005589691）收到曾香英建行账户（卡号6217002090006364247）转账18208元。（2）按揭车业务收费明细、机动车质（抵）押合同、借条、房屋腾空交付承诺书、房屋租赁合同、家电家具授权委托书、开锁协议、汽车租赁合同等记载，2017年9月25日，魏官玲在抚州快贷网办理车贷业务时，签订了只有各一份的机动车质（抵）押合同、借条、房屋腾空交付承诺书、房屋租赁合同、家电家具授权委托书、开锁协议、汽车租赁合同等，其车辆信息为哈弗H6，车牌号赣F32818，借款金额为24000元，扣除GPS：1200元、手续费：1200元、风险费：480元、综合费：192元、还款保证金：1920元，家访费：800元，到手金额18208元，且相关协议上没有乙方签字、盖章。（3）杨某与孔某5之间的微信记录记载，2018年1月15日，杨某将被害人魏官玲的哈弗汽车拖走，孔某5向魏官玲索要43408万元赎车款。2、被害人魏官玲的陈述及辨认笔录记载，他的父亲魏细生名下有一辆黑色哈弗H6牌小车，这辆车一直是他在使用。因为他急需资金，2017年9月24日下午，经人介绍他直接开车到抚州市迎宾大道赣东国际汽车城的快贷网抚州分公司。当时是饶某某接待他，饶某某看了一下他的车子后，说可以借给他2.4万元钱，扣除综合费用（先息后本0.008）192元、手续费（5%）1200元、风险金（2%）480元、GPS费1200元、家访费（郊区）800元、还款保证金（8%）1920元共计5792元，他实际到手金额是18208元，每10天付一次利息452元，车上装GPS后他就可以把车子开走，合同为期三个月，三个月之后他要还本金。他同意了这些条件，并把他的行驶证、银行卡复印给了饶某某，还给了一把备用车钥匙。饶某某把备用车钥匙交给一个工作人员（以下简称男甲）在他车上安装GPS，饶某某拿出一堆合同让他签字按手印，他大概看了一下合同，有好多张，他就在上面签字按手印，并趁饶某某出去时用手机拍了这些合同。后饶某某又拿出委托书、抵押书等几张合同，要他签他父亲魏细生的名字。男甲装好GPS后，他就开车带男甲去东乡县他家里做家访。2017年9月25日下午17时31分许，他的邮政银行账户（卡号6217994370005589691）收到曾香英的建行账户（卡号6217002090006364247）转来的18208元。2017年10月3日他通过支付宝转账452元到曾香英的建行账户，之后他通过他的支付宝、邮政银行账户和他同事的招商银行转账支付利息给曾香英的建行账户。到了2017年12月20日到要还本金的日期，他就和饶某某联系说能不能继续借，饶某某说要继续借得重新办一次手续，又要扣除那些费用，饶某某说经和公司沟通，他要多付2000多元钱公司才能继续借钱给他，他说他能不能给1000元，包括利息在内。饶某某说不行，后没有再联系过他。2018年1月15日晚上22时许，他把车子停在东乡县的家门口，到了晚上23时30分许，他的手机收到13247940000发来的短信，说“因您在贵公司以汽车抵押贷款，恶性违约，现公司按照合同，收回抵押物，请尽快安排时间，赎回车辆”。他马上和饶某某联系，饶某某说让他和13247940000联系。后他和13247940000联系，对方说他2017年12月23日逾期，如果他想拿回车子，要支付24000元本金、违约金（20%）4800元，滞纳金千八一天逾期24天4608元，拖车费用10000元，合计43408元。经侦查人员组织辨认，魏官玲从一组12张不同男性免冠照片中辨认出5号男子就是抚州快贷网的饶某某。3、被告人杨某及同案犯廖某某、胡某某、李某某的供述记载，2018年1月15日，孔某5让杨某去拖魏官玲的车，杨某带廖某某、胡某某、李某某到拖车，事后在席某某处报销了拖车费用1350元。4、《抚州快贷网公司与魏官玲资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月25日魏官玲向抚州快贷网公司贷款本金24000元，扣除管理费、保证金、GPS费用5792元，实际所得金额为18208元。从2017年10月3日至12月11日公司收回利息共计3164元。2018年3月28日收回本金24000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款1000元。（二十九）2017年9月7日，张某、吴翠萍等人以抚州快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人王传福签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以王传福所有的赣F98636丰田凯美瑞小轿车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为20000元，实际借款金额19825元。同年9月8日凌某，张某以重复抵押为由，派被告人朱某某与张某、饶某某到抚州市乐安县龙腾花园小区将该车偷开至抚州张某家。被告人黄某及张某以将该车当黑车卖掉为要挟，向王传福索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。目前该车辆下落不明。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行转账记录记载，2017年9月7日王传福收到抚州快贷网公司的贷款金额19825元。（2）微信聊天截图记载，2017年9月13日，席某某与张某之间的微信记录显示王传福丰田凯美瑞赣F98636借款金额为2.5万元，还款保证金1250元，业务员吴翠萍，9月16日到期。9月16日17时41分席某某向张某发送王传福未还利息违约信息，张某回复：这个早已拖回。2、被害人王传福的陈述及辨认笔录记载，2017年9、10月份，他用一辆丰田凯美瑞小轿车分别到抚州畅快贷款金融公司、抚州卡罗丁金融贷款公司、抚州快贷网金融公司做汽车抵押贷款。畅快公司的姓杨的业务员先是介绍他去卡罗丁公司抵押贷款，后又把他介绍到抚州快贷网公司抵押贷款，同样是签了一堆的合同，并介绍公司是一个大型的金融贷款公司，很正规，贷款方便，放贷门槛低，不需要征信，不用任何抵押物，只需要一台汽车，在汽车上安装GPS和留个备用钥匙。他在抚州快贷网贷款2万元，扣除各种费用后放贷16000元。当天中午先是被卡罗丁公司以他车子有多次贷款记录为由将他车扣了，后来花了5万元才将车子赎回。车子赎回来开回乐安后停放在他自己小区楼下，第二天起来后发现车子不见了。他就联系抚州快贷网的业务员，被告知因车子重复贷款，属于违约，被公司拖走了，并索要高额的赎金5.6万元。在办理贷款的时候他和对方公司说过，汽车已经在畅快公司做了抵押贷款，当时这两家公司也没任何人告诉他不可以再次抵押贷款。他后来因为没有钱就没去赎车，听说车子被抚州快贷网公司卖到湖南去了。经侦查人员依法组织，王传福从一组10张不同男性免冠照片中辨认出4号为抚州快贷网公司的负责人黄某；从另一组10张不同男性免冠照片中辨认出4号男子是抚州快贷网公司负责人张某。3、被告人朱某某的供述记载，他在抚州快贷网主要是安装GPS，做家访和拖车。他到拖过四次车，他记得他和张某、饶某某到乐安拖过一辆丰田凯美瑞汽车，他拖回来的车辆都按照张某的指示停在张某位于南门路黄巢自建房的大院内。4、《抚州快贷网公司与王传福资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月7日王传福向抚州快贷网公司贷款本金20000元，扣除管理费、保证金、GPS费用175元，实际所得金额为19825元。（三十）2016年10月20日，被告人黄某、喻某某和黄某某等人以吉安安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人刘小龙签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以车牌号为赣D89992的黑色奥迪A6小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为90000元，实际借款金额72lOO元。同年10月29日至2017年8月6日刘小龙共支付公司利息40600元。2017年8月9日22时47分许，黄某以刘小龙二次抵押、GPS信号异常为由，指派被告人周某某等人到吉安市遂川县泉江镇将刘小龙的车辆偷开至抚州。黄某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向刘小龙索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。2017年8月17日，刘小龙被迫支付129160元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）被害人刘小龙提供的机动车质（抵）押合同（个人）、车辆质押借款合同、借条、逾期变卖委托书、质押车业务收费明细、汽车转让（买卖）协议、委托书等合同记载，2016年10月20日，刘小龙在吉安安平公司签订上述合同及9万元的借条，合同上涉及的内容只有被害人本人的签名，对方公司无签名或盖章。（2）黄某13340191888手机号码编发的拖车短信截图记载，被害人刘小龙收到黄某的拖车短信。（3）银行交易记录记载，2017年8月17日刘小龙通过银行转账129160元赎金到黄某中国建设银行卡号6236682090001097203账户上将车辆赎回。（4）周某某13133707700手机基站位置记载，2017年8月9日周某某13133707700手机号码22时42分在吉安市遂川县罗溪村、22时47分在遂川县泉江云岗村岭下423楼、22时51分在遂川县碧洲高速收费站大广高速。2、被害人刘小龙的陈述及辨认笔录记载，2016年10月20日，他通过朋友介绍去吉安市赖斯百货吉安安平汽车金融公司抵押他的车子，当时是一个叫黄某某和姓“喻”的经理接待的他，他们看了他的车子之后，说他只能借9万元钱，当时他同意了，并将车子的行驶证给了黄某某复印，黄某某查了他的行驶证就叫人把他的车开去装了GPS定位器。然后黄某某准备了一份合同给他签，他看了一下是机动车质押合同就将信息和名字签在了合同上面，合同对方没有给他，但是他拍了照片。他签好合同之后，黄某某扣了他17900元手续费用，只叫人给他转了72100元，每十天付1400元钱利息，并给了一把车钥匙给黄某某。2017年8月9日晚上，那天还没有到还利息的日子，对方公司的人就把他的车子开走了。第二天，对方用13340191888手机号码给他发了信息，说他恶意将他的车子抵押给其他公司，造成了合同违约，并且恶意导致GPS无法接受信号，要他3天之内去抚州的公司处理。8月17日，他到了抚州的总公司，公司是在抚州市临川区国际汽车城，他到了之后被要求付9万元钱本金，27000元违约金，5万元钱拖车费，2160元钱滞纳金。经过商量了很久，只付了9万元钱本金，27000元违约金，1万元钱拖车费，2160元钱滞纳金，合计129160元钱。他通过手机银行用他的农行卡6228452318050420371转了129160元钱到黄某的建设银行卡6236682090001097203上后拿到了他的车和备用钥匙，并将质押合同撕毁了。经侦查人员组织辨认，刘小龙从一组12张不同男性免冠照片中辨认出5号为吉安安平金融公司姓“喻”的经理喻某某；从一组12张不同男性免冠照片中辨认出11号为吉安安平金融公司老板黄某某；从一组12张不同男性免冠照片中辨认出2号为吉安安平金融公司和他在抚州赎车对接的男子黄某。3、被告人周某某的供述记载，手机号码为13133707700一直是他在用，他不知道他的手机13133707700基站位置在2017年8月9日晚上22时许在吉安市遂川县泉江镇出现，他没有拖过车牌为赣D89992的车辆。4、《吉安安平金融公司与刘小龙资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2016年10月20日刘小龙向吉安安平金融公司贷款本金90000元，扣除管理费、保证金、GPS费用17900元，实际所得金额为72100元。从2016年10月29日至2017年8月6日公司收回利息共计40600元，2017年8月17日收回本金90000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款39160元。（三十一）2017年1月17日，被告人黄某、黄某某等人以吉安安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人彭琳签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以彭琳车牌号为赣D66A63的MACAN迈凯保时捷汽车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为100000元，实际借款金额77500元。2017年2月18日至10月2日彭琳共支付公司利息39000元。同年10月l1日凌某2时34分许，黄某以彭琳私自拆除车辆GPS为由，指派被告人周某某和叶某某等人到吉安市吉安县赣江大道1号658小区将彭琳的车辆偷开至抚州。黄某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向彭琳索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年11月1日，彭琳被迫支付100000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）被害人彭琳提供的机动车质（抵）押合同（个人）、车辆质押借款合同、借条、逾期变卖委托书、质押车业务收费明细、汽车转让（买卖）协议、委托书等合同记载，彭琳于2017年1月17日在吉安安平金融公司签订了一份机动车质（抵）押合同（个人）、车辆质押借款合同、10万元的借条、逾期变卖委托书、质押车业务收费明细、汽车转让（买卖）协议、委托书，合同上涉及的内容很多都是空白的，只有被害人本人的签名，对方公司无签名或盖章。（2）按期归还利息的微信截图凭证记载，彭琳每月按时通过微信向黄某某偿还利息。（3）拖车短信截图、支付10万元赎金的回单记载，17131105260手机向彭琳发送拖车通知短信，及黄某某收款银行账号（6217002110004168703）。彭琳于2017年11月1日向黄某某该账号转账10万元。（4）银行交易记录记载，2017年1月17日彭琳邮政账户收到6215581509002215320账户转款77500元，2017年11月1日彭琳转账10万元赎金到黄某某账户（6217002110004168703）的凭证。（5）短信聊天记录记载，拖车之后，手机号为17131105260与彭琳之间谈赎车事宜的短信聊天记录。（6）被告人周某某13133707700基站位置记载，2017年10月11日凌某2时左右，周某某的该手机号基站位置在吉安县高新梨塘、吉安市高新开发区君山大道等地。（7）同案犯叶某某手机17679187264基站位置记载，2017年10月11日凌某1时许至2时左右，叶某某17679187264基站位置在吉安县凤凰派出所、吉安县高新梨塘等地出现。2、被害人彭琳的陈述及辨认笔录记载，2017年1月17日她到了吉安广场安平金融公司所在的新世纪广场，电话联系了“阿明”，“阿明”带她到公司并介绍了公司的相关信息，提到了吉安安平金融公司跟南昌万达集团是下属关系，在广州也有分公司，经营规模很大，让她放心在公司办理贷款，还介绍了一下贷款的程序，“阿明”说安平金融公司贷款的门槛很低，放款很快，不需要征信审核，不要固定资产抵押，不要押车等等很多优惠的条款，只需要签订一些合同，做一个家访就可以放贷了。她听了“阿明”介绍之后就决定了在安平金融公司用汽车抵押贷款了。“阿明”拿出来一堆合同让她签字，她本意是想认真看下合同的具体内容，“阿明”一直在边上催促她，让她放心，签合同只是一个手续问题。她就把合同都签了，并在她的坚持下“阿明”复印了一套合同给她，后“阿明”就给她车加装GPS，下午“阿明”和公司一个会计一起到她家做家访，公司的会计拿其本人的手机拍了小区门口，门牌号码，家中卧室、客厅、厨房都拍了照。他们还拍了合影，也到了她的吉安市天际快递有限公司拍照。一套流程做完之后，2017年1月18号她的中国邮政账户：6210954350000073613收到了安平金融公司的贷款760000元。2017年10月11日早上六点多钟，她手机接到一个17131105260号码发过来的短信，短信内容是：“彭先生，您好，我是江西安平车贷外包客服人员，由于您借贷车辆GPS异常，显示拆除，您车辆已经被拖至南昌贷后部检测，请3日内与本人联系并处理。请到江西省南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座贷后部处理。”她就看了下车辆的停车位置，发现车辆不见了。她到小区监控室调取了录像，车辆是2017年10月11日两点三十四分左右开出小区的。她已经拷贝了监控录像可以提供给公安机关，她所住的小区是吉安县赣江大道1号658小区，后来她通过发送信息的手机号码跟对方联系，对方表示自己是安平公司的车贷外包客户人员，她想要车就到南昌面谈，就挂了电话。后她也通过朋友了解了一下吉安安平金融公司，老板是叫黄某，抚州人，也提供了黄某的照片给她，她后来通过车辆自己装的GPS知道车在南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座位置，她到过现场去寻找她的车，碰到过黄某本人，她也打电话报警了，黄某叫了一伙人围着她，她就跑了。她和受害者到上访后，2017年11月1日，黄某电话通知她到抚州市赣东国际汽车城去拿车，她当时是一个人坐大巴汽车过去的，并和黄某约好了在抚州市公安局门口拿车，黄某开车到了抚州市公安局门口，她通过银行转账10万元给对方。对方的收款账号是：6217002110004168703，建设银行，户名：黄某某。到账之后她还在原地等了大概二十分钟左右，对方才把她车辆开到了公安局门口，并当面撕毁了贷款合同原件，并要求她不要去搞事情了，退出微信群聊，回到吉安去销案。经侦查人员组织辨认，彭琳在第一组10张不同男性免冠照片中辨认出1号为黄某某；在第二组10张不同男性免冠照片中辨认出2号为黄某某；在第三组10张不同男性免冠照片中辨认出9号为黄某。3、被告人周某某的供述记载，手机号码为13133707700一直是他在用，但是他没有拖过车牌为赣D66A63的车辆。4、《吉安安平金融公司与彭琳资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年1月17日彭琳向吉安安平金融公司贷款本金100000元，扣除管理费、保证金、GPS费用22500元，实际所得金额为77500元。从2017年2月18日至10月2日公司收回利息共计39000元，2017年11月1日收回本金100000元。（三十二）2017年6月12日，被告人黄某和黄某某等人以吉安安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人李前伟签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以李前伟车牌号为赣D0U525的白色宝马525小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为l20000元，实际借款金额96050元。同年7月12日至9月1日李前伟共支付公司利息14000元。同年9月12日凌某，黄某以李前伟逾期未支付利息为由，指派被告人周某等到井冈山市将李前伟的车辆偷开至抚州市。黄某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向李前伟索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年9月12日，李前伟被迫支付l70000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年6月13日，账号为6215581509002215320的银行账户转款96050元至李前伟银行账户（账号6217002110004224738），2017年9月12日李前伟支付17万元赎金到黄某账户（尾号为7203）。（2）被告人周某13247745262的基站位置记载，2017年9月12日凌某4时52分至5时55分许，周某13247745262的基站位置在井冈山市拿山乡山陂楼村、吉安市井冈山市茨坪镇林场草坪村、吉安市井冈山市厦坪镇花苍蒲村后山出现。2、被害人李前伟的陈述记载，2017年6月12日，他经一个姓钟的朋友介绍到吉安安平金融公司用汽车（白色宝马525，2016年8月花49.8万元购买，车牌赣D0U525）贷款，该公司没有工商营业执照，当时是黄某某接待他，黄某某让他给身份证复印件、车辆行驶证复印件，并在借贷车上安装了GPS，还要求他交该车辆的一把备用钥匙，在黄某某的要求下，他签了一份车贷协议，该协议由其公司保管，大概半个小时左右就办好了所有的车贷手续，还让他签了份授权书。他用汽车贷款12万元，实得96050元，每十天还息1750元。他借了不到三个月，支付了大概1.7万元的利息，都是通过微信转账到黄某某。每当快到期的时候黄某某就会打电话或者发微信通知他还利息。到了2017年9月11日，还利息的前一天他主动联系黄某某归还本金和利息，黄某某说其现在好忙，他说通过微信转钱给黄某某，黄某某说不要，还让他等一下，就挂了电话，后来他打电话黄某某没接。2017年9月11日晚上12点多钟，他将车子停在他家楼下，早上六点多钟他发现车子不见了，当时视频监控只看见一个人在凌某3点钟将他车子开走。他电话联系了黄某某，后黄某某发短信说他贷款违约了，车子已被拖到抚州，并让他到抚州赣东国际汽车城与一个电话号码联系。第二天他就打了这个号码，才知道是黄某的电话，黄某以他违约为由向他索要12万元本金，3万元拖车费，3万元违约金，共计18万元。当他要归还贷款及利息时，黄某某故意不接电话，人为故意的制造他贷款违约和逾期，以此来拖车，向他索要违约金和拖车费。他找了人去说也没有用，最后他还是支付了17万元赎金到黄某的银行账户上才得以将车子拿回。3、证人陈雪明的证言记载，李前伟通过他到找黄某协商赎金事宜未果，事后李前伟支付了17万元才得以将车子赎回的事实。4、被告人周某的供述记载，他的手机号码为13247745262，他是从2017年7月份开始使用的，直到2018年3月份他被公安机关抓获，一直都是他在使用，没有给过别人。他的手机13247745262当时是放在黄某提供的一辆专门拖车的工作车上，他自己没去过井冈山。5、《吉安安平金融公司与李前伟资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年6月13日李前伟向吉安安平金融公司贷款本金120000元，扣除管理费、保证金、GPS费用23950元，实际所得金额为96050元。从2017年7月12日至2017年9月1日公司收回利息共计14000元，2017年9月12日收回本金120000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款50000元。（三十三）2017年7月，被告人黄某和黄某某等人以吉安安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人黄小强签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以黄小强所有的车牌号为赣DV7701的白色大众凌渡小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为40000元，实际借款金额22200元。同年7月29日至9月9日黄小强共支付公司利息4500元。同年9月8日晚，黄某以黄小强逾期未支付利息为由，指派被告人周某、汪某某等人到吉安市遂川县慈云路中国银行门口将黄小强的车辆偷开至抚州。黄某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向黄小强索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后黄小强被迫支付72000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年7月20日黄小强中国建设银行账户（卡号6217002110003834743）收到银行账户（账号6215581509002215320）转账22200元。（2）周某13247745262基站位置记载，2017年9月8日周某13247745262手机号码22时32分在吉安市万安县韶口石丘大广高速，22时58分在遂川县枚江乡东塘村山顶，23时07分在遂川县二中位置。2、证人卢耀斌的证言记载，2017年9月10日上午他和黄小强的另一个朋友一起陪同黄小强到抚州赎车，电话里听到对方要求现金交易，黄小强支付了7.2万元现金才得以将车子赎回。3、被害人黄小强的陈述记载，他于2015年花了18万多元购买了一辆白色大众凌渡轿车，车牌号是赣DV7701。2017年7月份他因为手头比较紧，通过朋友介绍到了吉安市“吉安安平汽车金融公司”。一个姓黄的男子接待了他，还对他的车子估了价格，说只能抵4万元钱，然后姓黄的男子（听他们说是黄某某，手机号码是18827803132，微信号是hgh18827803132，微信昵称“有车就能贷款，当时放款，无需押车”）说他的车子很多违章，最多只能给他2万2千多元钱。姓黄的男子就对他说吉安安平金融公司办理汽车质押业务，给了他一份合同，让他在合同上签字，他没怎么看合同就签了字。他签完合同之后，姓黄的男子就往他的一张建设银行卡转了2万多元钱。姓黄的男子跟他说在他车上装了GPS定位器，还交代他车子不能二次抵押出去，然后姓黄的男子留下了他的一把车钥匙。之后他通过微信转账按照合同每10天付利息900元钱给那个姓黄的男子，一直到2017年9月8日。本来合同上约定是还利息日的下午4点之前付利息的，还息日2017年9月8日晚上11点多他才付利息给那个姓黄的男子，当时他将车子停在慈云路中国银行门口，他付完利息出来就发现他的车子不见了。姓黄的男子说估计是公司里的人将他的车子开走了。2017年9月9日上午10点多，手机号码13340191888发信息给他说因为他没有按照正常时间还款他的车子才被开走了。13340191888手机号码的男子，叫他在三天内付清4万元本金、2万元拖车费和1.2万元违约金，逾期就将他的车子拍卖。他就来报警了。4、被告人供述（1）被告人周某的供述记载，黄某某带他和汪某某一起到拖车牌为赣DV7701的车子。（2）被告人汪某某的供述记载，是他和周某、吉安安平金融公司的业务员“阿泉”一起到拖车牌为赣DV7701的车子。5、《吉安安平金融公司与黄小强资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年7月20日黄小强向吉安安平金融公司贷款本金40000元，扣除管理费、保证金、GPS费用17800元，实际所得金额为22200元。从2017年7月29日至2017年9月9日公司收回利息共计4500元，2017年9月10日收回本金40000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款32000元。（三十四）2016年12月，被告人黄某和黄某某等人以吉安安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人卢林波签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以卢林波车牌号为赣D09F80的东风风行景逸X3小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为20000元，实际借款金额l6800元。同年12月4日至2017年2月24日卢林波共向公司支付利息4900元。2017年3月的一天，黄某以卢林波逾期未支付利息为由，指派拖车队员到吉安市青原区井大阳光城小区附近将卢林波的车辆偷开至抚州市高新区崇岗镇黄某某老家。黄某、黄某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向卢林波索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。2017年11月15日，公安机关在抚州市高新区崇岗镇黄某某老家将该车扣押，于同年12月2日将该车发还卢林波。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）卢林波支付利息的银行转账记录记载，2016年12月14日黄某某建设银行6217002110004168703账户收到卢林波储蓄卡转账利息700元。（2）公安局扣押物品、文件清单及返还物品、文件清单记载，2017年11月15日抚州市公安局高新分局从抚州市高新区崇岗镇凤岗村黄某某家的院子里扣押了卢林波的车牌号为赣D09F80的白黑色东风牌小车，并于同年12月2日将该车发还给了卢林波。2、被害人卢林波的陈述及辨认笔录记载，他的车子是一辆白黑色东风牌小车，车牌号是赣D09F80，发动机号是QR6963，车辆识别代号是LGG8D2D15GZ390978,他于2016年9月花了8万余元购买的。2016年12月份的一天，他在一个微信群里看到黄某某在群里打广告，说“父母车、兄弟车、按揭车、抵押车、全款车、夫妻车，只要你有车就到安平金融公司借款，利息低至一分”，因他工地上急需钱周转，就到吉安市人民广场莱斯百货10楼的安平汽车金融投资咨询有限公司吉安分公司（以下简称吉安安平金融公司）找到黄某某，黄某某先看了一下他的车，说他可以借2万元钱，去掉GPS费用1200元，还款保证金2000元，他实际到手金额是16800元，每10天还一次利息700元，还需要提供他的身份证、行驶证复印件和一把小车钥匙，在车上安装GPS，他就可以把车开走，16800元钱就会到他的账上，等以后他归还本金的时候，他只需要还16800元。他就同意了，黄某某把他的车钥匙交给一个工作人员去装GPS，又拿出一份合同让他签字，他没仔细看合同的内容，黄某某说这只是走一个过场，他就在合同的甲方签字按手印。合同只有一份，乙方是空白的，合同被黄某某收走了。他车子安装好GPS后，黄某某手下的两名工作人员到他家做家访，两个小时之后，他的建设银行账户（卡号6236682110000548806)收到黄某某的建行账户转来的16800元。黄某某让他还利息的时候把钱转到黄某某的建行账户（卡号6217002110004168703)。之后，每过10天他都按时将700元利息转到黄某某的建行账户。黄某某有时会提前一天电话通知他还利息，有时候不会提前通知。2017年3月份的一天，他去广州就把车钥匙给他的朋友彭长根保管。到了应还利息的前一天，黄某某打他电话催他第二天还利息，他说现在手头有点紧，过两天就会还利息，黄某某没说什么就挂了电话。过了两天他没有还利息，彭长根打电话问他有没有把他的车子开走，说他的车不见了。后黄某某就他打电话说他逾期，他的车子已经被总公司拖走了，并让他带钱去吉安安平金融公司赎车。过了几天，他就打电话给黄某某，黄某某让他拿两万多元（具体金额没说）来赎车，但是他当时没那么多钱，就问黄某某能不能先把他车上的三本账本、图纸和员工工资表还给他，他好拿去结账。黄某某说不行，他的车子停在总公司的车库里面，谁也碰不了他的车子。之后，黄某某一个月给他打一次电话，让他拿钱来赎车。黄某某除了用18827803123和他联系，还用13133737000这个号码和他打过四次电话。到了7、8月份的样子，黄某某打他电话，要他拿将近4万元钱才能赎回车子。9月份的时候，黄某某打他父亲的电话，让他拿钱赎车。经侦查人员组织辨认，卢林波在一组12张不同男性免冠照片中依法辨认出6号黄某某为吉安安平公司的负责人。3、《吉安安平金融公司与卢林波资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2016年12月卢林波向吉安安平金融公司贷款本金20000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3200元，实际所得金额为16800元。从2016年12月4日至2017年2月24日公司收回利息4900元。（三十五）2017年6月，被告人黄某和黄某某等人以吉安安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人黄善家签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以黄善家车牌号为赣DF0732的白色长安悦翔小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为20000元，实际借款金额14100元。2017年6月4日至10月24日黄善家共支付公司利息10500元。同年l1月上旬，黄某以黄善家逾期未支付利息为由，指派拖车队员到福建省龙海市港尾镇岛美村将黄善家的车辆偷开至抚州市高新区崇岗镇黄某某老家。同年11月15日，公安机关在抚州市高新区崇岗镇黄某某老家将该车扣押，于次日将该车发还黄善家。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年5月24日黄善家银行账户（卡号6222022010035247706）收到银行账户（卡号6215581509002215320）转账14100元。（2）公安局扣押物品、文件清单及返还物品、文件清单记载，2017年11月15日抚州市公安局高新分局从抚州市高新区崇岗镇凤岗村黄某某家的院子里扣押到黄善家的车牌号为赣DF0732的白色长安牌小车，并于同年11月16日将该车发还给黄善家。2、被害人黄善家的陈述记载，他的车子是一辆白色长安悦翔小汽车，车牌号赣DF0732。2017年6月份他通过一个朋友知道吉安安平金融公司可以用车子贷款，接待他的是吉安安平金融公司老板黄某某，黄某某说他的贷款额度是20000元人民币，还要扣除违约保证金、GPS安装费、平台管理费等三千多元，实际到手约16300元，每十天还一次利息，每次利息700元，当天下午他就收到转账。之后每十天黄某某都会通过微信或者电话叫他还利息，每次他都按照黄某某的要求将利息通过微信转账给黄某某，这样一直还了近半年。2017年11月2日他忘了还利息，11月10日出海回来就发现他车子不见了。后来在抚州黄某某家里发现了他的车子。3、《吉安安平金融公司与黄善家资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年5月24日黄善家向吉安安平金融公司贷款本金20000元，扣除管理费、保证金、GPS费用5900元，实际所得金额为14100元。从2017年6月4日至2017年10月24日公司收回利息共计10500元。（三十六）2017年6月25日，被告人黄某和黄某某等人以吉安安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人罗伟签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以罗伟车牌号为赣D3L630的白色福特福睿斯小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为45000元，实际借款金额32950元。同年7月5日至10月4日罗伟共支付公司利息9500元。同年10月29日晚，黄某以罗伟逾期未支付利息为由，指派拖车队员到吉安市峡江县交警中队院内将罗伟的车辆偷开至抚州市。黄某、黄某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向罗伟索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。同年11月15日，公安机关在抚州市高新区崇岗镇黄某某老家将该车扣押。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年6月26日，罗伟银行账户（账号6228482318723884973）收到银行账户（账号6215581509002215320）转账32950元。（2）公安局扣押物品、文件清单记载，2017年11月15日抚州市公安局高新分局从抚州市高新区崇岗镇黄某某老家院子里扣押到罗伟的车牌号为赣D3L630的白色福特牌小车。2、被害人罗伟的陈述记载，2017年6月25日左右，他到吉安安平金融公司贷款，黄某某跟他谈好他的车子（2017年5月购买的白色福特轿车，车牌号为赣D3L630）可以贷45000元人民币，但是公司要扣除15%的押金和GPS安装费、流量费、平台管理费等差不多9000元钱，到手差不多36000元人民币，每十天还一次利息，每次还950元钱，车子必须由安平公司安装GPS，并押一把钥匙在公司，正常还款只要还38750元钱就行了，因为押金是有退的。黄某某还叫他签了一份合同，合同有十几页他也没细看，黄某某说做这一行的都是这样，合同就是一式一份，只有公司保存，还不准他拍照，GPS是公司业务员去安装的，当天他收到了约36000元钱。之后每次到了第十天黄某某都会打电话通知他还利息，他每次都按照要求通过微信转账的方式将950元利息转给黄某某（微信号：hjhl8827803123)，到10月14日的时候，黄某某通知他还利息，他说准备在一个月之内把本金一次性还清，黄某某说可以，但是什么时候还也要把期间的利息补齐，他也同意。到10月28日的时候，他打黄某某电话说钱差不多齐了，到10月31的他会到公司把钱还清，黄某某也同意了。可是在10月29日晚上，他的车子就在吉安市峡江县交警中队院子里被人开走了，他看了那天监控，看到三个年轻男子把他车子开走了。后他联系了黄某某，黄某某说是抚州总部公司的人把他车开走了，并要他付50%的违约金和拖车费，共75000元人民币，不给钱就把他车子卖掉。他打过几次电话给黄某某，但是黄某某不理他，就是一句话要他三天之内付清75000元，不然就卖他的车。10月14日之后利息没还是他跟黄某某约定好他在还本金的时候补齐这期的利息，而且黄某某也同意。10月份他在南昌一家公司也用车贷了款，几天就还清了，是那家公司的人拆除了车上的几个GPS，但是还有一个无线GPS没有拆除，黄某某可以通过这个GPS找到他的车子。经侦查人员组织辨认，罗伟在一组12张不同男性免冠照片中依法辨认出10号黄某某为吉安安平金融公司的老板。4、《吉安安平金融公司与罗伟资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年6月25日罗伟向吉安安平金融公司贷款本金45000元，扣除管理费、保证金、GPS费用12050元，实际所得金额为32950元。同年7月5日至10月4日公司收回利息共计9500元。（三十七）2017年8月2日，被告人黄某和黄某某等人以吉安安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人谢卫明签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以谢卫明车牌号为赣D5S022的黑色大众途观牌小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为60000元，实际借款金额39700元。同年8月12日至9月22日谢卫明共支付公司利息5500元。同年11月l日晚，黄某某等人以谢卫明逾期未支付利息为由，到深圳市宝安区松岗立业路楼岗公寓楼下将谢卫明的车辆偷开至抚州。随后黄某某等向谢卫明索要虚高本金、高额违约金等费用未果。同年11月15日，公安机关在抚州市高新区崇岗镇黄某某老家将该车扣押。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行转账记录记载，谢卫明账户（6236682110001653217）于2017年8月3日收到6215581509002215320账户转账的39700元。（2）公安局扣押物品、文件清单记载，2017年11月15日抚州市公安局高新分局在抚州市高新区崇岗镇黄某某老家扣押谢卫明的车牌号为赣D5S022的黑色大众牌小车。2、被害人谢卫明陈述及辨认笔录记载，他于2017年2月10日在吉安花了15万元按揭贷款购买了一部黑色大众途观牌小车，车牌号是赣D5S022。2017年7月底的一天，他在一个老乡的介绍下到吉安市人民广场莱斯百货十楼的吉安安平金融公司咨询汽车借贷的事情，当时吉安安平金融公司老板黄某某在场，黄某某说他最多只能借6万元，扣除保证金实际到手金额将近4万元，每十天支付一次利息1100元，他当时觉得划不来就离开了。8月2日，他还是决定在吉安安平金融公司借钱，于是他的老乡又带他到吉安安平金融公司，当时黄某某不在，公司只有三名男子，其中一名男子让他提供身份证和行驶证复印件、一个汽车备用钥匙，并拿出一份十几页纸的合同让他签字按手印，说他在公司借款6万元，扣除保证金等实际到手金额39600元，借期2个月，每十天支付一次利息1100元，他要按时支付利息，如果他不违约，2个月后他本金就只要还39600元。他留下了电话和建设银行账户（卡号6236682110001653217)并加黄某某的微信（微信号是hghl8827803123)。他没仔细看合同内容，另一名男子拿着他的汽车备用钥匙开车去装GPS，后他带这名男子到他家做了家访。做完家访后不到一个小时，他的建设银行账户就收到39600元。之后黄某某每次都会在还利息的当天打电话或发微信提醒他还利息，他每次都会按时还利息。10月2日是他借款到期的日子，他打电话给黄某某，准备去吉安安平金融公司还39600元本金。他发现吉安安平金融公司已经关门了，黄某某一直说自己在外面办事就是不同意和他在吉安安平金融公司见面，让他直接通过微信转账39600元,当天他就没有还款给黄某某。之后，黄某某多次打电话让他支付利息，他想当面在吉安安平金融公司还钱给黄某某，但是黄某某一直躲着不见他。2017年11月1日20时10分许，他发现他停在深圳市宝安区松岗街道办事处立业路楼岗公寓楼下的车子不见了，他当时打了110报警，在监控里他看到黄某某带着两名男子下车在他车子旁边指了一下，然后其中一名男子开着他的车子离开了。11月2日，他打黄某某的电话，说他会支付39600元本金和一个月的利息3300元。黄某某承认是其派人开走的，黄某某说他先把5500元利息补齐了再说。他没支付利息给黄某某，他的车子也一直被黄某某扣着。经侦查人员依法组织，谢卫明从一组12张不同男性免冠照片中辨认出7号为吉安安平金融公司老板黄某某。4、《吉安安平金融公司与谢卫明资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月3日谢卫明向吉安安平金融公司贷款本金60000元，扣除管理费、保证金、GPS费用20300元，实际所得金额为39700元。同年8月12日至9月22日公司收回利息共计5500元。（三十八）2016年5月，被告人黄某和黄某某等人以吉安安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人郭学松签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以郭学松车牌号为赣D80E39的白色雪佛兰科鲁兹小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为30000元，实际借款金额23000元。2016年6月至2017年10月13日郭学松共支付公司利息39200元。2017年10月18日凌某2时20分许，黄某某以郭学松私自拆除车辆GPS为由，与冯某2等人到吉安市青原区梅园小区将郭学松的车辆偷开至抚州。黄某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向郭学松索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用45000元未果。该车至今下落不明。原判认定上述事实的证据有：1、证人证言（1）证人汪应春的证言记载，2017年10月17日下午，黄某某开了一辆红色林肯越野车带着冯某2（黄某某的外甥）到他家接他，让他开车到吉安市青原区梅园小区。2017年10月18日凌某2时许，黄某某带着他们在吉安青原梅园小区里找到了郭学松白色雪佛兰克鲁兹车，他先开着林肯车离开，冯某2开着郭学松白色雪佛兰克鲁兹带黄某某在他后面，他们一起开回到抚州。黄某某、冯某2把白色雪佛兰克鲁兹小车停在哪里他不清楚。黄某某和他说过去开车会补点钱给他，但是后来黄某某并没有给他钱。（2）证人冯某2的证言记载，2017年10月17日下午，黄某某打他电话要他帮忙开车去吉安找个客户，他和黄某某开着一辆红色的车子到抚州南站高速路口附近接汪应春，然后上高速去吉安市安福县，之后黄某某让汪应春开车到吉安市区。2017年10月18日凌某到了一个小区，黄某某让他一起下车，并给了他一把钥匙，让他把停在小区路边的一辆白色雪佛兰克鲁兹开走，黄某某也坐在车上。汪应春开着红色车子先离开，他开车带着黄某某跟在后面，他们一起开车回抚州。后黄某某把车子停在哪他不清楚。黄某某出发去吉安前答应给他补点工钱，但是黄某某事后没有给钱。2、被害人郭学松的陈述记载，他的车子是一部于2016年1月8日按揭贷款7万多元购买的白色雪佛兰科鲁兹小车，车主是他的弟弟郭学青，车牌号是赣D80E39。2016年5月份他看到他的车子玻璃上有一张小卡片，卡片上是安平汽车金融投资咨询有限公司吉安分公司的宣传语，内容大概是不管是按揭车，抵押车，只要有车就可以借到款，上面留了黄主任（黄某某）电话18827803123。他就拨打了黄某某的电话，黄某某在吉安市人民广场莱斯百货10楼的吉安安平金融公司接待了他，并说在吉安安平金融公司借款门槛低，无限延期，不需征信，不需家访，不需面审，不需查档，不需验车，不需流水，不需押车，不需押证，不管是按揭车，抵押车，只要有车就可以借到款，装完一个GPS车就可以开走。黄某某看了他的车子说他可以借3万元，去掉装GPS的费用3000元，违章押金4000元，实际到手的金额是23000元，每十天支付一次利息800元，到时候他不想再借钱的话，他只需要还23000元，不用还装GPS的费用3000元和违章押金4000元，还让他提供他的身份证、行驶证、结婚证、户口本复印件，小车的一把钥匙,之后让人给他的车子安装GPS。黄某某拿出一份合同让他签字，说只是走个程序，他没仔细看合同的内容就签字按手印。他的建行卡收到23000元贷款。过了十天，黄某某用18827803123手机号码通知他还800元利息，让他以后还利息一定要存现金到黄某某的中国建设银行卡号6217002110004168703账户或者微信转账，不支持支付宝转账和卡转卡，以后每个第十天的下午4点半之前一定要还800元利息，否则他就是违约。他当时就马上存现金800元到黄某某的建行账户（卡号6217002110004168703)，之后每次黄某某都会打电话通知他还款，他一般都是存现金还款。2017年1月的一天黄某某叫他以后不要再打18827803123电话号码，要打13133737000电话号码。之后，黄某某用13133737000电话号码通知他还利息，他每次都是在下午4点半之前还钱。2017年10月12日上午，黄某某用13133737000手机号码通知他还利息。第二天早上7点25分他就微信转账800元给黄某某，并且打电话告诉了黄某某。2017年10月18日早上8时40分许，他准备开车的时候发现他前天晚上停在吉安市青原区梅园小区的车子不见了。黄某某说他私自拆了他车上的GPS违约了，吉安安平金融公司总部派人把他的车子开走了，让他和17307959697电话号码联系。他马上就打17307959697电话号码，17307959697电话号码说他私自拆除车上的GPS,已经违约，装GPS的费用3000元和违章押金4000元一共7000元不会退给他，如果他想拿回他的车，他要支付30000元本金，30%的违约金即9000元，拖车费6000元，加起来一共是45000元，如果三天之内他不拿45000元钱打到黄某某的建行账户（卡号6217002110004168703)来赎车，公司就会把他的车公开拍卖掉。他没有拿回他的车子。经侦查人员依法组织，郭学松从一组12张不同男性免冠照片中辨认出4号为吉安安平金融公司负责接待他办理业务的黄某某。3、同案犯黄某某的供述记载，2016年5月中旬郭学松到他们公司要求贷款，当时业务员让郭学松提供了其本人的行驶证、身份证、驾驶证及其弟弟郭学青的身份证、行驶证、驾驶证给他们，然后业务员就按照公司的流程给郭学松办理了贷款，并且让郭学松提供了一把备用钥匙，然后业务员就去安装了GPS，安装完GPS后业务员就跟郭学松签订了一份一式一份合同，合同在吉安安平金融公司手上。他就通过他的九江银行卡转了23000元到郭学松的建设银行卡上。然后他就给郭学松打了电话：“钱已经到了你的账户上，你以后按时将800元（其中300元利息，300元风险费、200元GPS费）打入我的建设银行账户6217002110004168703,或者你添加我的微信发红包给我也行。”之后每个月郭学松还款都正常，偶尔会有逾期，但是都会把钱垫上。到了2017年10月17日下午三、四点钟的时候，他打电话给汪应春、冯某2开了一辆扣来的林肯车子（赣D0E097)来到安福县。在凌某12点左右又从安福县开车来到吉安市郭学松的家中（吉安市青原区梅园小区内）。他们找到郭学松的车子后，他就安排汪应春开林肯车子，冯某2开郭学松的科鲁兹回去，他当时也是坐在科鲁兹上。回到抚州市后，到了早上九点，郭学松打电话给他问他是不是把车子拖走了，他就跟郭学松说：“你私自把GPS拆除了，已经违约了，所以我们把你的车子开回来了，你要拿车子回来也可以，你要支付45000元钱给我，其中本金是30000元，9000元违约金及拖车费6000元，实在没有就还3万，如果你不及时给的话我们公司就会将你的车子拍卖掉。”然后他让郭学松去跟17307959697号码联系。但是郭学松一直也没有将这45000元打给他。4、《吉安安平公司与郭学松资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2016年5月郭学松向吉安安平金融公司贷款本金30000元，扣除管理费、保证金、GPS费用7000元，实际所得金额为23000元。从2016年6月至2017年10月13日公司收回利息共计39200元。（三十九）2017年7月17日，被告人黄某、黄某某和黄某某等人以吉安安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人罗桂兰签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以罗桂兰车牌号为赣D7B378的黑色路虎揽胜牌小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为200000元，实际借款金额154300元。同年7月27日罗桂兰共支付公司利息2500元。同年7月28日，黄某某等人以逾期未支付利息为由将车辆偷开走。黄某向罗桂兰索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用337000元未果，后将该车卖掉。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）被害人罗桂兰提供的13340191888手机号码发送的拖车短信、微信聊天记录记载，2017年7月28日罗桂兰被告知她的车被拖到吉安安平金融公司总公司，并被索要赎金33万元；微信“按揭车不押车”告诉罗桂兰将利息转给吉安安平金融公司财务黄某某；微信“急用钱找白云”介绍罗桂兰到吉安安平金融公司贷款；2017年7月27日微信“有车就能贷款，当时放款”收取罗桂兰微信转账的2500元利息。（2）银行转账记录记载，2017年7月17日罗桂兰中国邮政储蓄银行账户（卡号6217974350000059191）收到银行账户（卡号6215581509002215320）转账15.43万元。（3）刘金华的身份证、机动车交通事故责任强制保险单（副本）、刘金华的驾驶证、机动车行驶证的复印件记载，罗桂兰的赣D7B378被转卖给了刘金华，2017年8月刘金华在广州为该车购买了机动车交通事故强制保险。2、证人证言（1）证人谢承敏（罗桂兰的丈夫）的证言记载，他们夫妻有一辆黑色路虎揽胜汽车，车牌号是赣D7B378，车主是罗桂兰。2017年7月17日他和罗桂兰通过朋友郭金生知道吉安市吉州区莱斯百货楼上的吉安安平金融。最开始是“许主任”接待了他们，后来“许主任”把他们介绍给了业务员“阿明”。吉安安平金融公司业务员“阿明”跟他们说贷款非常方便，有车就可以贷，无需抵押。当天他们谈好用路虎揽胜在吉安安平金融公司贷款20万元，扣除约46000元服务费，他们收到了154300元贷款。每十天付息2500元，车子由吉安安平金融公司安装了GPS。到了第十天的时候，财务黄某某联系他老婆说到了还第一期利息的时候但无法扣款。第二天黄某某说他们违约，他们立即将2500元通过微信转给了黄某某。吉安安平金融公司说他的车子GPS出了问题，要他们把车开到吉安安平公司，到公司后他们把车钥匙给了“阿明”去给车子检测GPS。过了三个小时，黄某说他们违约，他们的车子被扣到了南昌，他们要付33.7万元才能拿回车子。后没谈拢他们没有拿回车子。（2）证人刘金华的证言记载，2017年8月她老公吕桂生花了约53万元在广州市白云区华厦车行购买了车牌号为赣D7B378的黑色揽胜运动SALWA2FV小汽车。她知道该车是抵押状态的车，介绍买车的是一个姓冯的男子。（3）证人吕桂生的证言记载，2017年7月底，他在他朋友冯荣坚的朋友圈看见冯荣坚发的卖车广告，其中有一辆黑色的车牌号为赣D7B378的路虎揽胜越野车，抵押车，价格56.8万元。因为冯荣坚开了一间车行在广州白云区人和小学旁，叫华夏车尊，专做抵押车买卖的。他就联系冯荣坚，最后以53.8万元的价格购买了这辆车。他有买车的转账凭证，还有该车的行驶证、一份车主签名的车辆质押借款合同、一份债权转让协议书。该车的债权转让协议书的甲方他不认识，乙方冯海亮是冯荣坚的弟弟。3、被害人罗桂兰的陈述及辨认笔录记载，2017年6月份她新购入了一辆路虎揽胜汽车，车牌号是赣D7B378,车架号是SALWA2FV3HA1390Q9,发动机号码是16110106494306PS。2017年7月17日，她因为生意上资金周转困难，她朋友郭金生介绍了吉安安平金融公司给她，郭金生告诉她这个公司信用贷款很方便，有汽车信用贷款业务，有汽车就可以贷款，郭金生还给了她吉安安平金融公司业务员（18507965828、许主任，女）的电话。她和她老公谢承敏到了公司后，许主任接待了他们，并把她带到公司一个叫“阿明”（电话号码是18870725581,微信号是huangsenmingl9900512）的业务员那里，吉安安平金融公司同意贷款给他们20万元人民币，约定好的条件是：1、借款本金20万元人民币；2、利息2500元/10天结息；3、服务费用约46000元；4、她的车子必须由吉安安平金融公司安装GPS;5、本金随时可以还。他们就决定在该公司借钱，并且签订了借款合同，在签合同的同时吉安安平金融公司把他们的车开去安装了GPS，因为之前原装钥匙只有一把，安平公司还带他们去把车锁换了，并留了一把他们的车钥匙。当天下午17时许，她留给吉安安平金融公司的邮政银行卡（6217974350000059191)就收到了吉安安平金融公司工商银行6215581509002215320,户名黄某某打过来的154300元人民币。借款之后“阿明”在微信上给她发过信息，跟她说该公司的财务黄某某来催缴利息时一定要及时还款，要不然会有“没必要的繁琐事”发生。到了第十天（2017年7月26日）的时候，她接到黄某某的电话（13133737000)，黄某某告诉她到了要支付本期利息的时候，在她银行卡里的钱扣不了，要她将利息打到指定的账户里，过了半个小时左右她手机收到了一条陌生号码发来的短信，内容是一个银行账号，但是没有其他任何内容，她以为是诈骗短信就没有理会。到第二天的时候（2017年7月27日）又接到黄某某电话跟她说她没有汇款，已经逾期违约了，她就加了黄某某微信（微信号hghl8827803123)通过微信转账的方式给黄某某转了2500元人民币。7月28日，黄某某打她电话说她车子上的GPS有问题，要她把车开到公司检查一下，她和她老公到了公司后是“阿明”和几个男的一共有4个人接待的他们，“阿明”其他话也没说，就叫他们交把车钥匙，并说她留给公司的车钥匙现在不在其身上，公司要把车开去检查GPS是否稳定。他们在公司等了约三个小时，就接到黄某13340191888手机号码发过来的短信说她合同违约，她的车子已经被拖到了南昌，叫她3天内与黄某或者公司联系来处理这个事情。黄某在电话里要她赔偿33.7万元人民币赎车。她当天还给黄某某打了电话，黄某某说不在公司到赣州去了，叫她找老板黄某处理，“阿明”之后也不见了。车子被拿走的第三天她就到抚州来了，她带了25万元钱准备找黄某，问黄某付25万行不行，但是黄某咬死了要33.7万元，因为她没带够钱所以就没有谈拢，黄某就是咬定她没有按时付利息。那天没谈拢她回吉安就报了警。之后她还打过黄某电话，黄某叫她找电话号码18688894668的人谈，电话号码18688894668的人说她报了警，现在赔偿费用提高到了58万元。经侦查人员组织辨认，罗桂兰从一组12张不同男性免冠照片中辨认出3号为吉安安平金融公司帮她办理车贷业务的黄某某；从一组12张不同男性免冠照片中辨认出6号为吉安安平金融公司的老板黄某。4、《吉安安平金融公司与罗桂兰资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年7月17日罗桂兰向吉安安平金融公司贷款本金200000元，扣除管理费、保证金、GPS费用45700元，实际所得金额为154300元。同年7月27日公司收回利息2500元。（四十）2016年10月28日，被告人黄某以吉安安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人杨衍福签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以杨衍福车牌号为赣B32W36的宝马X6小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为l80000元人民币，实际借款金额144100元。2016年11月6日至2017年7月6日杨衍福共向公司支付利息57500元。2017年7月12日，黄某等以车辆GPS异常为由，派人将杨衍福的车辆偷开走。黄某指使谢某某向杨衍福索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。后黄某将该车以369000元的价格卖掉。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）杨衍福提供的收到贷款的银行流水记载，2016年10月28日杨衍福招商银行账户（卡号6214857970431898）收到黄某某银行账户（卡号622307777305497086）放贷的144100元。（2）杨衍福提供的支付利息银行流水记载，杨衍福招商银行账户（卡号6214857970431898）分别于2016年11月6日、11月16日、11月26日、12月6日、12月16日、12月27日、2017年1月5日、1月15日、1月26日、2月6日向黄某某银行账户（卡号6217002110004168703）支付每期利息2300元。（3）杨衍福提供的支付利息银行流水及微信支付利息截图记载，杨衍福通过微信转账于2017年2月16日、2017年2月26日、2017年3月7日、2017年3月16日、2017年3月26日、2017年4月7日、2017年4月16日、2017年4月26日、2017年5月6日、2017年5月17日、2017年5月26日、2017年6月5日、2017年6月15日、2017年6月25日、2017年7月6日分别向黄某某微信转账每期利息2300元。（4）黄某某账户银行交易记录记载，2017年8月23日黄某某银行账户（账号6217002110004168703）收到杨俊辉银行账户（卡号6217003320051076910）汇入的卖杨衍福车的卖车款36.9万元。2、被害人杨衍福的陈述记载，他的车子是一辆2016年7月份全款88万元购买的黑色宝马X6越野车，加上上牌等其他费用共计103万元左右，车牌号为赣B32W36。2016年10月28日他在朋友谢海南的陪同下从瑞金赶到吉安安平金融公司。一名姓陈的业务员告诉他贷款需要提供车辆的行驶证、贷款本人驾驶证的复印件，然后抵押一把车辆备用钥匙给该公司，车辆上要安装公司的GPS定位器。根据车辆的价值该公司告诉他可以贷款40万，但是他只需要15万。这名姓陈的业务员告诉他合同上必须要贷款18万，实际到账上只有144100元。因急需用钱他就同意了。一名叫黄某某的经理和他签订合同。姓陈的业务员没有跟他介绍公司的营业范围，就是简单告诉他公司有很多人贷款，只要每10天支付一次利息，就可以随时还款。他没仔细看合同，黄某某告诉他合同只有一份，他就用手机偷偷地拍了一张照片。合同上写如果出现违约现象，只需要支付30%的违约金，没有写当他出现违约或者没有按时还利息、车辆GPS信号异常等情况会有人扣车这项条款。贷款后他按照合同签订的每十天支付一次利息。在2017年2月16日之前他是通过银行卡转账支付利息，2017年2月26日开始是微信直接转账利息到黄某某的微信号里（微信号码hgh18827803123）。2017年7月12日19点30分左右他发现他停放在赣州市财智广场停车场内的汽车不见了，随后他就报警了。大概过了半个小时他收到手机号为13340191888的短信，短信里对方称自己姓谢，是吉安安平汽车金融公司的，因为汽车GPS不正常，已经被公司扣车，要他去抚州总公司处理。他直接到吉安找黄某某，黄某某说自己也不清楚，自己也没有权限，是总公司的决定。在扣车的第三天他到了抚州市，联系了打电话、发短信给他的姓谢的，姓谢的带他到了另一家金融公司处理。姓谢的告诉他要拿车走就要支付35万（包括贷款本金18万元、拖车费12万元、违约金5万元）。被扣车之后他没有支付任何费用。后来一个月之内他找了姓谢的三次商谈赎车，姓谢的说最低32万才能开车走。2017年8月27日他收到姓谢的短信，让他联系电话13922729073（自称姓李）。13922729073手机号码自称是广州JS名车店，说他的宝马X6已经抵押到该公司，需要他支付46万才能开回车。3、《吉安安平金融公司与杨衍福资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2016年10月28日杨衍福向吉安安平金融公司贷款本金180000元，扣除管理费、保证金、GPS费用35900元，实际所得金额为144100元。从2016年11月6日至2017年7月6日公司收回利息57500元，2017年8月3日卖车回款369000元。（四十一）2017年8月23日，被告人黄某、黄某某等人以吉安万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人李勤签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以李勤车牌号为赣D2K212的北汽威旺S50小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为15000元，实际借款金额7820元。同年8月30日至9月10日李勤共向公司支付利息760元。同年10月初的一天，黄某以李勤车辆GPS信号异常为由，指派被告人周某某等人到吉安市经开区创业大道南塘路新105国道强行将李勤的车辆开走。黄某、周某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向李勤索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后李勤被迫支付30600元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）吉安万达金融公司贷款记录明细记载，李勤用车牌号为赣D2K212的车子贷款15000元，实际得款7820元。（2）银行交易明细记载，2017年8月23日李勤中国建设银行卡号6236682110001264833账户收到黄某银行卡号6222081511001222068账户转来的7820元贷款。（3）周某某17131105260手机号码发送给李勤的短信记录记载，李勤的赣D2K212小车被拖，李勤被要求到江西省南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座贷后部处理。（4）张某与席某某的微信聊天记录记载，了2017年9月21日李勤以车牌号为赣D2K212小车向吉安万达金融公司借款15000元，联系人为黄某某。（5）黄某与席某某的微信聊天记录记载，李勤支付赎金30600元。（6）银行的交易明细记载，李勤银行卡号6222081511001222068账户向黄某银行卡号6236682090001097203账户支付赎金30600元。2、被害人李勤的陈述及辨认笔录记载，他的汽车车牌号是赣D2K212，品牌型号是北京牌BJ6471U6XMB，北汽威旺S50小车，购买日期是2017年5月8日。2017年8月份他因资金紧张来到吉安市莱斯百货22楼吉安万达金融公司，一个姓钟的经理接待他，后把他带到老板“阿明”处。“阿明”说这家公司很正规，放贷手续简单，速度快，当天到账，非常安全，10天的利息是8厘，10天还一次款，需要支付利息的前一天公司会有人发短信通知他。随后他按照要求在合同的甲方处签名。期间，还有一个业务员（以下称业务员甲）来了“阿明”的办公室，拿他车钥匙在他的车上装GPS。他贷了1.5万元，但实际借到7800多元。“阿明”告诉他吉安万达金融公司要上门做一次家访，他每期需还利息650元到黄某的工商银行卡号（卡号6222081511001222068）。之后他每期都按时还款，大概还了5期。2017年10月份的一天，他接到业务员甲的一个电话告诉他，他的汽车GPS信号异常，需要开到南昌或抚州其指定维修的地方，进行信号检测。他在电话里告诉业务员甲，要把本金提前还了。业务员甲告诉他就算还本金也要去南昌或抚州。他没同意，业务员甲就把电话挂了。一个礼拜之后那个业务员甲带头一共6个人，到他公司把他的汽车强行开走，后来业务员甲打电话叫他拿本金加上拖车费、误工费总计3万元钱来南昌赎车，如果不给钱就把车卖掉。第二天他和他姐夫一起到了业务员甲指定的地点（南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座），给了业务员甲3万元现金，业务员甲当着他的面把合同撕毁，并把钥匙交给他。经侦查人员组织辨认，李勤从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出1号为吉安万达金融公司的“阿明”黄某某；从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出4号为吉安万达金融公司的周某某（业务员甲）。3、被告人周某某的供述记载，周某某称2017年10月的一天他没有到吉安市经开区创业大道南塘路新105国道强行将李勤的白色北汽威旺S50小车（车牌号为赣D2K212）开走。4、《吉安万达金融公司与李勤资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月23日李勤向吉安万达金融公司贷款本金15000元，扣除管理费、保证金、GPS费用7180元，实际所得金额为7820元。同年8月30日至9月10日公司收回利息共计760元，2017年10月收回本金15000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款15600元。（四十二）2017年8月24日，被告人黄某、黄某某等人以吉安万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人康庆签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以康庆车牌号赣D6U355的蓝色江铃驭胜小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为20000元，实际借款金额13640元。同年8月30日至9月22日康庆共向公司支付利息1530元。同年9月23日9时许，黄某以康庆逾期未支付利息为由，指派被告人周某某等人到吉安市泰和县灌溪镇粮站后门将康庆的车辆偷开走。黄某、谢某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向康庆索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年10月份康庆被迫支付了20000元但未赎回车辆。后康庆自己在南昌一停车场将其车辆找回。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）吉安万达金融公司贷款记录明细、账户明细查询记载，康庆用车牌为赣D6U355的车子贷款25000元，实际得款13640元。（2）银行交易记录记载，2017年8月24日康庆银行账户（6228482318720279078）收到黄某银行账户(6222081511001222068)转来的13640元贷款。（3）支付宝转账凭证记载，康庆通过支付宝于2017年8月30日、9月1日共转账510元利息到黄某账户，2017年9月12日、9月22日康庆通过支付宝各转账510元利息到黄某账户。（4）手机号码17131105260发送的拖车短信截图凭证、手机号码17131105260与被害人康庆的短信聊天记录记载，2017年9月24日吉安万达金融公司向康庆发送了拖车短信，要康庆3日内与其联系，先后约在抚州市临川区赣东国际汽车城、南昌市红谷滩世贸路凯瑞迎宾馆门口见面；2017年10月1日南昌万达贷后部提醒康庆车子即将拍卖。（5）张某与席某某的微信聊天记录记载，康庆以车牌号赣D6U355的江铃牌小车向吉安万达金融公司贷款25000元，联系人黄某某。（6）被告人周某某手机号码13133707700基站位置记载，2017年9月23日上午9时30分周某某手机号码13133707700在江西省吉安市泰和县灌溪镇睹陂泉南高速附近；9时43分在江西省吉安市泰和县灌溪镇睹碑村老农机站；9时55分在江西省吉安市泰和县澄江县大塘村一组。（7）通话记录记载，2017年9月23日、9月25日、9月28日康庆与手机号码17131105260联系赎车事宜；2017年9月27日、9月28日康庆与手机号码18322999292取得联系。2、被害人康庆的陈述及辨认笔录记载，他按揭购买了一辆蓝色江铃驭胜S330SUV轿车，车牌号是赣D6U355，车辆的原价是118800元，首付35800元。2017年8月24日他通过正大信用贷公司的一名朋友介绍认识吉安万达金融公司的业务员钟云武（电话号码：15879404656)，吉安万达金融公司的地址在吉安莱斯百货A栋23层。钟云武说他贷款金额是20000元，其中违约保证金1500元，GPS费用1000元，管理费用600元，上门调查费用600元和2840元的违章保证金，实际到手里只有13640元，每10天支付510元利息，合同期限是3个月，到期之后可以续借，如果他不违约的话只要支付18000元借款就可以。当时钟云武拿了他车辆的一把备用钥匙、行驶证复印件、身份证复印件，并安排另一名业务员拿他的钥匙将他的车子开走去装GPS。之后他就与为首的黄某签订了借款合同。合同签完字之后被黄某拿走了。之后过了10天，他接到一名自称是吉安万达金融公司的业务员男甲（电话号码：17126982026)，让他将510元利息打到黄某工商银行的卡里（6222081511001222068)，于是他往这张卡里打了510元利息。之后吉安万达金融公司就再也没和他联系过，他见快要还款了于是就多次和钟云武、男甲联系，但是都是关机状态。于是他担心违约就连续往对方提供的支付宝每10天打510元，就这样他一共打了2期。2017年9月23日9时许，他老婆发现停在吉安市泰和县灌溪镇粮站后门的车子不见了。于是他老婆打电话问他。过了20分钟他就接到吉安万达金融公司手机号码17131105260的短信，告诉他车辆因为违约被吉安万达金融公司拖到杭州了，让他3天之内和公司联系。手机号码17131105260让他联系电话号码18322999292。于是他就赶到抚州万达金融公司，拨打了尾号为9292的电话，该电话要他准备拖车费20000元，合同金额25000元,违约金30%加起来54000元再来处理，如果他没准备好钱，吉安万达金融公司就把他的车子处理掉。之后他再打尾号为9292电话就让他去南昌处理。于是他就报了警。2017年9月23日他车被拖后，27日他到抚州处理，万达金融公司要他54000元。第二天他又到抚州，但万达公司没有一个人。后万达金融公司的人打电话要他去南昌谈，他在南昌市红谷滩一个酒店门口见到了黄某，他给了黄某20000元，黄某要他在那等，说会叫人送车过来，但一直未送，后万达公司的人又说他钱不够，要交齐54000元。10月份的时候，吉安的彭琳不知通过什么方式找到了万达金融公司的南昌停车场，他在视频里看到他的车，他于凌某三点赶到南昌把自己的车子开回来了。当时赶来拿车的还有鹰潭的七八个人，他们拿到自己的车后，还有人陆续赶来拿车。经侦查人员组织辨认，康庆从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出10号为吉安万达金融公司老板黄某；从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出2号为吉安万达金融公司业务员钟云武。3、被告人周某某的供述记载，手机号码13133707700一直是他在用。庭审时，被告人当庭供述他到拖过这辆车。4、《吉安万达金融公司与康庆资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月24日康庆向吉安万达金融公司贷款本金20000元，扣除管理费、保证金、GPS费用6360元，实际所得金额为13640元。同年8月30日至9月22日公司收回利息共计1530元，2017年10月收回本金20000元。（四十三）2017年8月26日，被告人黄某、黄某某等人以吉安万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人匡仁权签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以匡仁权车牌号为赣D58N37的白色雪佛兰科鲁兹小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为20000元，实际借款金额13640元。同年9月6日至26日匡仁权共向公司支付利息1380元。同年9月26日22时许，黄某以匡仁权逾期未支付利息为由，指派陈某某2、叶某某等人到吉安市吉州区文山路82号将匡仁权的车辆偷开到南昌。黄某、谢某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向匡仁权索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年10月1日，匡仁权被迫支付27000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）吉安万达金融公司贷款记录明细记载，匡仁权用车牌为赣D58N37的车子贷款20000元，实际得13640元。（2）银行交易记录记载，2017年8月28日黄某银行账户（卡号6222081511001222068）通过手机银行转账13640元到匡仁权银行账户（卡号4563516503001712051）。（3）席某某与黄某、张某之间的微信聊天记录记载，2017年9月16日席某某发给黄某的微信中有即将到期的匡仁权的车辆、贷款信息：匡仁权车牌号为赣D58N37雪佛兰小车向吉安万达金融公司贷款20000元，联系人黄某某；2017年10月1日匡仁权支付了27000元赎车。（4）陈某某215870702027基站位置记载，2017年9月26日18时32分陈某某2手机基站显示在吉安市吉州区光明小区；20时10分在吉安市吉州区红雨宾馆；22时31分在JQCXWENWUXUEA1位置。（5）叶某某17679187264基站位置记载，2017年9月26日22时17分叶某某手机基站显示在江西省吉安市吉州区井冈山大道华侨宾馆9楼；22时23分在江西省吉安市吉州区帝景湾小区；22时26分在吉安市青原区河东供电位置。（6）银行转账记录记载，2017年10月1日匡仁权用他叔叔匡元生的中国建设银行账户（卡号6227002114110114402）向黄某工商银行账户（卡号6222081511001222068）转账22000元，匡仁权建设银行账户（卡号6236682090001097203）向黄某的工商银行账户（卡号6222081511001222068）转账5000元。（7）手机号码17131105260与匡仁权的短信聊天记录记载，匡仁权的车车牌号是赣D58N37。2、被害人匡仁权的陈述及辨认笔录记载，他的车是白色雪佛兰科鲁兹，车牌号为赣D58N37，发动机号为141630716，车辆识别代码为LSGPC54R1EF215178。2017年8月份，他在吉安市志翔车行买车的时候，志翔车行的员工向他介绍说吉安万达金融公司是专门做车贷的，可以缓解资金压力，并给了他一个联系电话。2017年8月26日，他来到位于吉安市莱斯百货A座22楼吉安市万达金融公司，业务员向他介绍说吉安万达金融公司车贷门槛低，手续简单，放款快，无需抵押车辆，只要安装GPS和交一把车辆备用钥匙即可贷款，当天放款，并且对他的车子进行了估价，告诉他能贷2万元，还需要扣除安装GPS等一些费用，实际到手只有1.7万元，利息按照10天为一期，每期还460元利息，还利息的时候会提前发短信提醒他，他就同意了。之后业务员就拿了一份大概20页左右的合同让他签，他在签合同的时候业务员就跟他说，签合同只是公司的规定，他只需要按时还款就没事，没必要看那么仔细，他也就没看合同，便按照业务员的提示签字了。他在签合同的时候，业务员就拿他的车钥匙交给公司另外一名员工甲某拿去配钥匙和安装GPS。安装GPS的员工甲某到他家家访并拍了照片，然后甲某在现场打了个电话，大概几分钟之后，他的账户就收到了1.7万元贷款资金。在2017年9月5日的时候，他接到一条短信提醒他还利息，并让他把利息下午4点之前转到黄某的工商银行尾号为2068的账号上，他在2017年9月6日下午3点、9月17日上午8点、9月26日下午6点分别通过支付宝转了460元利息到黄某的工商银行尾号为2068的账号上。直到2017年9月26日晚上10点左右，他堂哥借用他的车，然后把他的车停在吉安市吉州区文山路82号他家楼下，大概12点，他堂哥打电话说他的车子不见了。他就拨打了之前发短信让他还利息的电话，对方说他的车已经拖走了，如果想拿车的话，他要到抚州去。第二天，对方说他已经有两次违反约定没有按时还款，三天之内必须交3万多元才能拿回车，否则就会把他的车子卖掉。过了三天，他打电话说目前还没准备好钱，对方说再给他两天时间，但是这两天要按1000块一天算。大概在2017年国庆节期间，他打电话过去问对方到哪里拿车，对方要他去南昌拿车，并发了个电话号码给他，让他到南昌联系乙某。他就和他叔叔一起去了南昌，到达指定的地方（南昌市红谷滩某个地方）后他打电话给乙某，乙某就提出要给其烟水钱，不给就不见面。他答应给之后，大概过了10分钟，乙某就和丙某出现了，见面之后，他就通过他叔叔的账户转了2万多元到乙某指定的账户上，另外他还通过微信或者支付宝转了几千块给乙某，到账之后，乙某叫丙某把他的车开出来还给他，接着乙某就当着他的面把合同撕了。经侦查人员组织辨认，匡仁权从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出6号为吉安万达金融公司安装GPS和家访人员周某某；从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出8号为他在南昌拿车时见到的吉安万达金融公司谢某某（丙某）。3、被告人谢某某的供述记载，他和吉安的一位白色雪佛兰姓匡的客户在南昌贷后部谈判，最后匡某支付了多少赎金他不记得了。4、《吉安万达金融公司与匡仁权资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月26日匡仁权向吉安万达金融公司贷款本金20000元，扣除管理费、保证金、GPS费用6360元，实际所得金额为13640元。从2017年9月6日至2017年9月26日公司收回利息共计1380元，2017年10月6日收回本金20000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款7000元。（四十四）2017年8月28日，被告人黄某、黄某某、周某某等人以吉安万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人罗才新签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以罗才新车牌号为赣D50F75的灰色长安CS75小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为30000元，实际借款金额21550元。同年9月6日至26日罗才新共支付公司利息1500元。同年10月2日晚，黄某以罗才新车辆GPS信号异常为由，指派被告人钟某、刘某某和周某某等人到吉安市吉安县敦厚镇将罗才新的车辆偷开至南昌。黄某、谢某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向罗才新索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后罗才新被迫支付54000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）吉安万达金融公司贷款记录明细记载，罗才新用车牌为赣D50F75的车子贷款30000元，实际得21550元。（2）罗才新与谢某某的微信聊天记录及微信转账记录记载，2017年10月3日罗才新收到手机号码拖车短信，被要求到江西省南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座处理并留下电话号码18322999292；2017年10月5日罗才新通过微信转账向微信名“奋斗”支付赎金40420元。（3）罗才新银行交易记录记载，2017年8月28日罗才新中国银行卡号6217906500026481828账户收到黄某中国工商银行卡号6222081811001222068账户转来的21550贷款。（4）手机号码17131105260与罗才新的短信聊天记录记载，2017年10月3日罗才新收到短信被告知他的车被吉安万达金融公司拖走，罗才新被要求到江西省南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座贷后部处理。（5）谢某某微信截屏记载，2017年10月5日罗才新被索要拖车费15000元、贷款30000元、违约金9000元及其他费用共计55000元赎车款，谢某某通过微信转账了40420元向黄某全额支付。（6）张某与席某某微信聊天记录记载，即将到期车辆信息有：罗才新的车牌号为赣D50F75的长安牌小车向吉安万达金融公司借款30000元，还款保证金3000元，违章押金950元，联系人黄某某。（7）拖车微信群聊天记录记载，钟某已将车牌号为赣D50F75车拖回入库。（8）钟某手机号码13237508222基站位置记载，2017年10月2日晚上23时27分钟某手机在吉州区城南体育馆，23时30分在吉安县敦厚三叉口，23时33分在吉安县劳动局位置。（9）吕某某手机号码15679473888基站位置记载，2017年10月2日晚上23时30分吕某某手机在吉安县敦厚三叉口，23时32分在吉安县敦厚源头村，23时37分在吉安县汽车站位置。（10）余某某13197824666基站位置记载，2017年10月2日晚上23时29分其手机基站显示在吉安市吉州区城南古后河绿廊，23时32分在吉安县敦厚三叉口，23时36分在吉安县汽车站。2、被害人罗才新的陈述及辨认笔录记载，他于2017年7月份花费10万元购买了一辆灰色的车牌号为赣D50F75长安CS75小车。2017年9月初的一天，他在车上发现一张汽车贷款的宣传名片，上面写着“万达金融公司”几个字，并且有车贷、房贷等宣传内容，宣称低门槛、利息低、放款快。正好他那时需要用钱，加上被名片上的宣传内容所吸引，于是就打了名片的电话咨询汽车贷款的事情，对方让他带好汽车行驶证和一把备用钥匙到吉安市莱斯百货公司22楼万达金融公司来详谈。当天他到了吉安莱斯百货楼下，他又打名片上电话，不久就有一个戴眼镜的男子把他带到22楼写字楼吉安万达金融公司，当时公司里还有另外一名男性工作人员。他说明来意之后，那个戴眼镜男子就开始介绍公司是抚州万达金融公司吉安分公司，这家公司是王健林万达集团旗下的大公司，非常正规，实力雄厚，让他放心在公司贷款。于是他决定在公司用车辆贷款。接着该名男性工作人员又介绍车贷业务的具体情况，说公司的门槛非常低，不用抵押汽车，只要在车上安装GPS并留一把备用钥匙就行。该名男子拿着他的行驶证，在手机上评估了一下，然后告诉他可以贷3万块钱，除去手续费、保证金、GPS等费用，他可以拿到22000元，利息是10天还一次，每期500元。他说可以，接着该名戴眼镜男子复印了他的行驶证和身份证，并让他交了一副汽车备用钥匙。然后，该名戴眼镜男子又拿出一份打印好的合同让他签字，还说吉安万达金融公司大公司不会骗人，他只要按所说的做就行，合同只是走个形式，赶紧签字，做个家访就可以放款了，于是他就直接在合同上签了字。签完字之后，那名工作人员（周某某）去安装GPS以及家访，完了之后他就收到对方公司到账的信息。之后他每10天支付500元利息，一共是支付了1500元利息，都是存到黄某的中国工商银行账号。2017年10月2日晚11点左右，他把车子停在吉安市吉安县敦厚镇罗家自然村62号他家门口，第二天早上6点39分，他收到17131105260发的短信说他车子因为GPS无信号涉嫌违约被贷后公司拖走了，叫他到南昌去处理。2017年10月5日下午6点多他和他妹妹到达南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座，并联系18322999292（谢某某）谈赎车事宜。对方带了10来个小年轻，向其索要6万元赎金，最后支付了5.5万元给谢某某才得以将车子赎回，其中微信转账4.2万元，银行刷卡6000元，支付7000元现金。经侦查人员组织辨认，罗才新从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出7号为在南昌市青山湖区恒盛银都驾驶他的车并将车归还给他的男子乙朱某某；从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出3号为在南昌市青山湖区恒盛银都A座与他谈判赎车的男子甲谢某某；从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出5号为吉安万达金融公司的到他家中家访的工作人员周某某。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人钟某的供述记载，2017年10月2日晚上23时他到吉安市吉安县拖走罗才新的灰色长安CS75小车，车牌为赣D50F75。2017年10月2日下午，黄某打谢某某电话，谢某某就打他电话让他去南昌拿一个客户的合同和备用钥匙。他和刘某某、周某某、吕某某、余某某一共五人开一辆白色名爵工作车从抚州去南昌，然后再去吉安县拖这辆小车。这次拖车之后没多久他就出车祸了，张某让会计席某某转了7500元给他，这次拖车的钱他就没有报销，他是自己贴钱给了周某某、刘某某、吕某某、余某某每人300元。（2）同案犯吕某某的供述记载，2017年10月2日晚上23时他到吉安市吉安县拖走罗才新的灰色长安CS75小车，车牌为赣D50F75。2017年10月2日晚上7、8点，钟某打他电话让他去拖车，然后钟某开一辆工作车到他家接他，钟某带队，当时一起去的还有刘某某、周某某、余某某和他一共五个人，他们到了吉安县后，就用备用钥匙将罗才新的灰色长安CS75小车开走，钟某一个人开着罗才新的车子，他们四个人坐工作车一起回抚州。拖车后过了一、两天，钟某就给了他两、三百现金。（3）同案犯余某某的供述记载，2017年10月2日晚上23时他到吉安市吉安县拖走罗才新的灰色长安CS75小车，车牌为赣D50F75。2017年10月2日晚上7、8点，钟某打他电话让他去拖车，然后钟某开一辆白色名爵工作车接他，钟某带队，当时一起去的还有刘某某、周某某、吕某某和他一共五个人，他们到了吉安县后，马上就用备用钥匙将罗才新的灰色长安CS75小车开走，他们开车一起回抚州。拖车后过了一天，钟某就给了他三百元钱。（4）同案犯谢某某的供述记载，吉安车主罗才新也是他在南昌贷后部负责与其谈判的，后来支付赎金的经过他不记得了。（5）同案犯周某某的供述记载，2017年10月2日晚上23时他到吉安市吉安县拖走罗才新的灰色长安CS75小车，车牌为赣D50F75。4、《吉安万达金融公司与罗才新资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月28日罗才新向吉安万达金融公司贷款本金30000元，扣除管理费、保证金、GPS费用8450元，实际所得金额为21550元。从2017年9月6日至2017年9月26日公司收回利息共计1500元，2017年10月5日收回本金30000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款24000元。（四十五）2017年9月1日，被告人黄某、黄某某、周某某等人以吉安万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人庄新银签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以庄新银车牌号为赣D20D78的黑色福特翼虎小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为45000元，实际借款金额31950元。同年9月10日庄新银支付公司利息620元。同年9月21日晚，黄某以庄新银逾期未支付利息为由，指派被告人周某、周某某等人到吉安市吉安县文峰镇将庄新银的车辆偷开到抚州。黄某、谢某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向庄新银索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年9月24日，庄新银被迫支付86000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）吉安万达金融公司贷款记录明细记载，2017年9月1日，庄新银用车牌为赣D20D78的车子贷款45000元，实际得款32630元，扣除了中介费3150元、还款保证金4500元、违章押金2200元。（2）银行交易明细记载，2017年9月1日庄新银中国建设银行账户（卡号6236682110001854229）收到黄某银行账户（卡号6222081511001222068）通过手机银行转来的贷款31950元。（3）微信转账记录记载，2017年9月24日庄新银通过微信转账1万元给黄某。（4）银行交易电子回单截屏记载，2017年9月24日庄新银通过手机银行从缪建平银行卡号6217***9454分别转4万、3.6万到黄某的中国工商银行卡号6222081511001222068账户。（5）手机号码17131105260与庄新银短信聊天记录记载，2017年9月22日手机号17131105260向庄新银发送了拖车短信，联系地址抚州市临川区赣东国际汽车城。（6）张某与席某某之间的微信聊天记录记载，2017年9月20日庄新银以车牌号为赣D20D78的翼虎牌小车向吉安万达金融公司借款45000元，业务员姓钟。（7）周某某手机号码13133707700基站位置记载，2017年9月22日凌某1时53分周某某手机在江西省吉安市吉水县金滩镇燕坊村，2时28分在吉安市吉水县文峰镇低坪村，2时41分在吉安市永丰县八江乡魏家村立坑小组位置。（8）周某手机号码13247745262基站位置记载，2017年9月22日凌某1时54分周某手机在江西省吉水县金滩镇燕坊村，2时24分在江西省吉安市吉水县文峰镇低坪村，3时01分在乐安县牛田马安山位置。（9）周某拖车报销费用凭证记载，公安机关从席某某处扣押了被告人周某因到吉安拖庄新银的车牌号为赣D20D78的黑色福特翼虎小车向公司报销了相关费用的票据。2、被害人庄新银的陈述及辨认笔录记载，他有一辆黑色福特翼虎小车，车牌号为赣D20D78。2017年8月底的时候，他通过一名姓罗的男子介绍到位于吉安市莱斯百货A座22楼吉安万达金融公司贷款。一名业务员向他介绍，吉安万达金融公司是专门做无抵押贷款的，当天放款，该业务员说做车贷，不需要抵押车辆，只要装GPS和交一把备用钥匙就可以贷款了，利息按照10天一期支付。该业务员告诉他说他车子评估价为12万，但只能按照评估价的3成贷款，最多贷款4.5万元，另扣除安装GPS费用、配备用钥匙费用以及公司服务费，到手3.7万元左右。他就答应了贷4.5万元，然后该业务员就拿了份合同给他签，他在看合同的时候该业务员就说不用看那么仔细，签合同只是其公司的规定而已，只要他按时还款就没有任何问题，并叫他签字，按手印。在签合同的时候，该业务员就拿他的车钥匙交给公司另一个人拿去装GPS和配备用钥匙了。装GPS的人到他家里去家访。大概过了半小时，贷款就转到了他建设银行卡（卡号：6236682110001854229）上，大概3.7万元。2017年9月9日，他就收到一条短信，叫他按时还息，转到黄某的中国工商银行卡，卡号为6222081511001222068。2017年9月19日他没有收到吉安万达金融公司的还款短信，他不知道利息还到哪里，9月20日他就没有还利息，9月21日上午8点左右，他收到一条短信，短信内容主要是说由于他违反了贷款规定，汽车已经拖至抚州市临川区赣东国际汽车城，三天时间来抚州处理，三天过后没处理就把他的车子卖掉。2017年9月24日上午他和他表弟缪建平一起到抚州市临川区赣东国际汽车城找姓谢的谈，最后姓谢的说要交8.6万元就可以把车子拿回去。下午3点之后，他就通过他表弟缪建平的中国建设银行尾号为9454的银行卡分两次共转了7.6万到黄某的中国工商银行卡上，另外1万是他通过微信转给姓谢的男子。转完款之后，姓谢的就带他到（京福高速）临川南方向附近的一栋别墅里拿车，并当场撕毁了合同。经侦查人员组织辨认，庄新银从一组12张不同男性免冠照片中辨认出4号为姓谢的男子谢某某；从一组12张不同男性免冠照片中辨认出3号为吉安万达金融公司老板黄某某；从一组12张不同男性免冠照片中辨认出11号为吉安万达金融公司安装GPS和家访人员周某某。3、被告人供述（1）被告人周某某的供述记载，他不记得2017年9月22日凌某2时许他是否到吉安市吉水县文峰镇拖走庄新银的黑色福特翼虎小车，车牌为赣D20D78。手机号码13133707700是他一直在使用，没给过别人。2017年9月22日凌某2时许他在他一个朋友家玩，他朋友住在吉安市吉水县文峰镇。（2）被告人周某的供述记载，他不记得2017年9月22日凌某2时许他是否到吉安市吉水县文峰镇拖走庄新银的黑色福特翼虎小车，车牌为赣D20D78。手机号码13247745262一直是他在使用，没给过别人。庭审时，被告人周某当庭供述他到拖过这辆车。（3）同案犯谢某某的供述记载，庄新银和黄某谈好赎金之后，他带庄新银到熊国国的别墅拿车，期间庄新银转了1万元到其微信。4、《吉安万达金融公司与庄新银资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月1日庄新银向吉安万达金融公司贷款本金45000元，扣除管理费、保证金、GPS费用13050元，实际所得金额为31950元。2017年9月10日公司收回利息620元，2017年9月24日收回本金45000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款41000元。（四十六）2017年9月4日，被告人黄某、黄某某、周某某等人以吉安万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人李建彬签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以李建彬车牌号为赣D63Q66的一汽骏派D60小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为1l000元，实际借款金额7060元。同年9月13日李建彬支付公司利息380元。同年9月23日晚，黄某以李建彬逾期未支付利息为由，指派被告人周某、周某某等人到吉安市吉安县文峰镇将李建彬的车辆偷开到南昌。黄某、谢某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向李建彬索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后李建彬被迫支付28000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有1、书证（1）吉安万达金融公司贷款记录明细记载，李建彬用车牌为赣D63Q66的车子贷款12000元，实际得款7160元。（2）黄某账户明细记载，2017年9月4日黄某账户（账号6222081511001222068）转了7060元贷款到李建彬银行账户（账号6236682110*****7610）。（3）手机号17131105260与李建彬157****5068手机的短信聊天记录记载，李建彬的车被拖后用手机发短信与手机17131105260机主联系赎车事宜。（4）谢某某微信交易记录记载，谢某某收到李建彬的微信转账4000元后，微信转账给了黄某。（5）席某某与张某的微信聊天记录记载，李建彬用骏派赣D63Q66车借款12000元，扣除了保证金1680元，违章押金100元，业务联系人黄某某。同年9月13日席某某通过微信向张某汇报李建彬未付利息违约，同年10月3日李建彬还款24000元。（6）周某某13133707700基站位置记载，2017年9月24日凌某3时许，周某某手机基站显示在吉水县文峰镇出现，参与拖走李建彬的一汽骏派车。（7）周某13247745262基站位置记载，2017年9月24日凌某2时28分至2时54分许，周某13247745262基站位置在吉水县黄桥、吉水县文峰小东山、吉水县乌江镇一线出现。2、被害人李建彬的陈述及辨认笔录记载，他当时做生意，需要一笔资金来周转。他通过一个做金融的朋友了解到万达金融吉安分公司可以做汽车抵押贷款，并给了他一个手机号码（18870725581)。2017年9月4日上午，他拨打了这个手机号码，并约定当天下午到吉安市莱斯百货A座22楼万达金融公司。当天下午，他一个人驾驶一辆一汽骏派D60(车牌号：赣D63Q66）去了万达金融，他上去之后看见公司里面有4个人，一个在办公室，3个在大厅。一共有两个人和他在办公室谈贷款业务，其中一个是经理（以下称甲经理），一个负责装GPS(以下称“乙业务员”，周某某）。在办公室里，甲经理告诉他这是一家大型金融公司，是王健林万达旗下的，资金充足，手续简单，放款快，当天贷款，当天到账。他听完之后觉得这家公司很可靠，就决定在万达金融公司进行汽车贷款，并用他的一汽骏派D60汽车抵押贷款，甲经理去看了他的车，告诉他能贷款11000元，再扣除GPS费，管理费，家访费，到手6900元左右，利息是一期380元，并提供了一张银行卡号用于他还利息。甲经理让他提供身份证，行驶证，银行卡（中国建设银行的储蓄卡，卡号6236682110002017610）的复印件，还有车钥匙。后甲经理拿出一叠合同，指着合同让他签字按手印，并一直催促他快点签字按手印，说没什么好犹豫的，在这里贷款很安全。合同的内容甲经理没给他时间看，里面都是固定格式的条款，他也不需要填写贷款合同的内容，实际上就是走个形式。这些贷款合同只有一份，由万达金融保留。他提出想复印这些合同，被甲经理拒绝了，想拍照也被甲经理阻止了。后来，进来了一个人（乙业务员)来拿他车钥匙去装GPS，装好后，乙业务员坐他车到他家家访，乙业务员拍了几张照片。家访后他们回到万达金融公司，甲经理对他说一切都办好了，钱会打到他卡上。钱在当天就了到他账上。他通过现金存入银行卡的方式共还了一次利息380元，在约定还第二次利息的前一天，他的车子就被万达金融公司的人开走了。9月24日早上他正常起来上班，发现车子不翼而飞，他看到手机上有一条短信（号码多少他不记得），短信内容：你的车子已经被拖到抚州了，请三天之内来抚州赣东国际汽车城21楼来赎车。当天下午他跟一个朋友（名字叫“阿孝”，真名是黄应孝）开车到抚州赣东国际汽车城。一个他不认识的人（以下称丙业务员，谢某某）跟他谈赎车的事，在这过程中，丙业务员说要交36000元才能把车开走，他朋友说了一句到手7000最后还36000，这完全就是黑公司啊。丙业务员听到后，就说了句：“你想找死是吗？”然后丙业务员拿手机打了个电话，电话里说了句：“你们马上上来。”1分钟内10多个人（都是20岁左右的人）手里拿着电棒上来，丙业务员指着他朋友说：“就是这个人这么吊，打死他。”那些拿电棒的人就围住他朋友，后来他朋友在混乱中被电棒电了2下，受了点皮外伤。后来丙业务员叫他朋友阿孝下跪，说对不起，跟他道歉，他朋友照做了。丙业务员告诉他没钱就别来赎车，等带够了钱再来，后来他和他朋友就走了。2017年10月3日上午，丙业务员发短信给他，说他的车已经到了南昌，最低32000元，叫他来南昌赎车，而且这是最后一次机会。赎车地址在江西省南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座。当天下午他和他姐（李连红）、堂哥（李建峰）、他爸（李耀龙）一起去了南昌恒盛银都A座，他给了丙业务员（谢某某）现金28000元，他姐用微信扫码支付4004元（包括手续费）。交完钱之后，他就把车开回了吉安。经侦查人员组织辨认，李建彬在三组不同男性免冠照片中依法分别辨认出安装GPS的周某某、谈判人员谢某某、签合同的黄某某。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人周某某的供述记载，他不记得2017年9月24日凌某3时许是否到吉安市吉水县文峰镇拖走李建彬的白色一汽骏派小车，车牌为赣D63Q66。手机号码13133707700是他一直在使用，没给过别人。2017年9月24日凌某3时许他在他一个朋友家玩，他朋友住在吉安市吉水县文峰镇。（2）被告人周某的供述记载，2017年9月24日凌某3时许他没有到吉安市吉水县文峰镇拖走李建彬车牌为赣D63Q66的白色一汽骏派小车。手机号码13347745262是他一直在使用，没给过别人。案发当时有可能他的手机给别人打麻将了，具体是谁他也不清楚。（3）同案犯谢某某的供述记载，谢某某曾和李建彬在抚州谈过赎车事宜。4、《吉安万达金融公司与李建彬资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月4日李建彬向吉安万达金融公司贷款本金11000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3940元，实际所得金额为7060元。同年9月13日公司收回利息380元，同年10月3日收回本金11000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款17000元。（四十七）2017年9月11日，被告人黄某、黄某某等人以吉安万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人孙杰签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以孙杰车牌号为赣D3H183的白色现代朗动小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为20000元，实际借款金额11740元。同年9月20日晚上23时14分许，黄某以孙杰逾期未支付利息为由，指派被告人刘某某、刘某某和周某某等人到吉安市吉州区阳明花园小区将孙杰的车辆偷开到抚州。黄某、谢某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向孙杰索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后孙杰被迫支付45000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）吉安万达金融公司贷款记录明细记载，孙杰用车牌号为赣D3H183的车子贷款20000元，实际得款11740元。（2）银行交易记录记载，2017年9月11日黄某银行卡号6222081511001222068账户转账11740元到孙杰银行卡号6217306500025450501账户上。（3）吉安快贷网账目明细表记载，2017年9月23日被害人孙杰支付4.5万元赎金赎回车辆的事实。（4）席某某与张某的微信聊天记录记载，2017年9月20日孙杰以车牌号为赣D3H1863的小车向吉安万达金融公司贷款20000元，扣除了还款保证金2800元、违章押金1900元，联系人黄某某。（5）刘某某手机号码15679493000基站位置记载，2017年9月20日22时56分刘某某手机在江西省吉安市吉州区阳明路劳动保障中心，22时59分在吉安市青原区吉安大桥中间，23时01分在吉安市青原区青原大道河东君嘉对面位置。2、被害人孙杰的陈述记载，他有一辆2014年1月17日花12万元购买的白色现代朗动牌小车，车牌号是赣D3H183。2017年9月11日，他到吉安市吉州区广场莱斯百货的万达金融公司见到了负责人黄某，黄某同意贷给他2万元，扣除违章保证金、逾期押金、GPS安装费等各种费用，实际到手14021元，每10天还利息479元。2017年9月11日他的中国银行卡号6217906500025450501账户收到14021元。后来他问万达金融公司的业务员还款账号是多少，但一直没有得到回复。2017年9月20日晚他将车子停在吉安市吉州区阳明花园小区，晚上23时左右，他收到13340191888手机发来短信说他逾期还款，车子已经被拖到抚州。他就下楼找，发现车子真的不见了。2017年9月21日，他接到17131105260的电话，接电话的人自称是抚州万达金融公司的业务员（简称男甲）要他来抚州市迎宾大道赣东国际汽车城21楼的2101室的抚州万达金融公司处理，并让他到10楼快贷网找谢总。他来到抚州快贷网找到谢总，谢总说他还款逾期，要想拿回车子，就要支付2万元本金，30%违约金即6000元和2万元拖车费，一共是46000元赎金，如果三天内他没有支付，他的小车就会被拿到法院去拍卖。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人刘某某的供述记载，2017年9月20日他接到黄某发短信叫他去拖车的指令，他拿到黄某放在吉安万达金融公司的桌上备用钥匙和合同后，开名爵车带钟某、刘某某、周某某、余某某到吉安，根据汽车上GPS找到该车停在一个小区的马路上就扣了车，后和黄某报告，车子停在熊国国的别墅里。席某某通过微信转账2000元给他，他再分给每个人350元，他拿了600元。（2）被告人刘某某的供述记载，2017年9月10日刘某某叫他跟其去拖一辆违约车，一起去拖车的还有周某某，等到晚上用手机查看“汽车在线”APP发现该辆白色现代朗动，然后晚上他们开车到那里用备用钥匙把朗动车开走并向黄某报告，黄某叫他们把车停放在熊国国别墅里面。之后刘某某给了他几百元钱。（3）同案犯周某某的供述记载，2017年9月份，当时是刘某某带队，带了他和刘某某一起到吉安市吉州区拖车牌号为赣D3H183白色现代朗动轿车。这次得的拖车费他不记得了，一般都是带队的刘某某到公司会计席某某那里领拖车费后，就直接通过微信将拖车费发给他。4、《吉安万达金融公司与孙杰资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月11日孙杰向吉安万达金融公司贷款本金20000元，扣除管理费、保证金、GPS费用8260元，实际所得金额为11740元。2017年9月23日收回本金20000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款25000元。（四十八）2017年9月13日，被告人黄某、黄某某等人以吉安万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人戴美华签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以戴美华车牌号为闽CE6C11黑色福特锐界牌小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为50000元，实际借款金额35940元。同年9月16日23时许，黄某以车辆GPS异常为由，指派被告人周某、周某某等人到福建省晋江市宝龙城市广场将戴美华的车辆偷开到抚州。黄某、谢某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向戴美华索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年9月23日，戴美华被迫支付95000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）吉安万达金融公司贷款记录明细记载，戴美华用车牌号为闽CE6C11的车子贷款50000元，实际得款35940元。（2）戴美华提供的汽车租赁合同、借条、收据、机动车质（抵）押合同、质押车业务收费明细等记载，2017年9月13日戴美华作为甲方在吉安万达金融公司签订了汽车租赁合同、借条、收据、机动车质（抵）押合同等（乙方均未签字），向公司借款5万元。（3）钟云武与黄某的短信聊天记录记载，钟云武离职后因戴美华找其说准备还钱，钟云武将戴美华准备还钱的事告诉了黄某。（4）戴美华与钟云武15879404656的微信聊天记录记载，戴美华是15307975786机主钟云武做的贷款业务，戴美华的车子被吉安万达金融公司拖走。（5）短信聊天记录记载，抚州万达金融公司以戴美华恶意拆除GPS为由将戴美华的车拖至抚州。后戴美华多次与黄某、周某某联系赎车，戴美华与手机号码15879404656机主联系赎车。（6）转账凭证记载，2017年9月23日戴美华银行账户（卡号6217***3047）转账9.5万元赎金到黄某的中国工商银行账户（卡号6222081511001222068）。（7）账户电子回单明细、黄某银行账户明细清单记载，2017年9月13日戴美华收到贷款35940元、黄某账户（卡号6222081511001222068）转到戴美华账户35940元。（8）黄某手机13340191888短信截图记载，2017年9月16日，戴美华的车被吉安万达金融公司拖至抚州，要求戴美华在3日内到江西省抚州市临川区赣东国际汽车城与黄某联系。（9）席某某与张某的微信聊天记录记载，聊天记录中涉及戴美华的车辆信息情况及借款金额5万元、扣除的还款保证金5000元，违章押金2000元，联系人是黄某某。（10）周某某13133707700基站位置记载，2017年9月17日凌某3时许至4时许周某某13133707700基站位置在福银高速黎川县熊村沙塘、南城县万坊洪水山、陈家排一线出现。（11）周某13247745262基站位置记载，2017年9月16日晚上23时许周某13247745262基站位置在福银高速黎川县熊村沙塘、南城县万坊洪水山、陈家排一线出现。（12）周某拖车报销费用凭证记载，公安机关从席某某处扣押了被告人周某因到拖戴美华的车牌号为闽CE6C11的车子向公司报销了相关费用的票据。2、证人钟云武的证言记载，戴美华2017年9月13日到吉安万达金融抵押贷款，9月16日的时候戴美华打他电话说想提前还款，但是当时他已经离职，便让戴美华联系黄海彬等人，但是黄海彬等人不予理睬，他还主动联系黄某告知戴美华打算提前还款。16日当晚，戴美华告诉他说黄某给其发了短信说戴美华车子GPS异常涉嫌违约，车子被拖到了抚州。3、被害人戴美华的陈述及辨认笔录，证实她因做生意需要资金周转，2017年9月13日，她和她同学经金融中介的业务员介绍到了吉安的莱斯百货A座2209室，这个地方也没有公司名称，里面一个叫钟云武（15879404656）的经理和黄海彬（15307975786）、一个抚州籍的男子（13133707700，周某某）接待了她，钟云武跟她介绍公司不需要押车，只要押车钥匙和装GPS就能放款，而且合同签订后立马就能放款。期间钟云武跟她说把她车子的情况发给了黄总（后来她知道是黄某），黄某说她车子是外地车牌只能贷5万元，拿到手的只有35940元（按照其公司的质押车业务收费明细的合同，扣除了14060元）。她本来觉得不划算打算离开，后又被钟云武说动了，就签订了合同，合同总共有17页，合同上的甲方都是她，乙方都是空白的，钟云武和业务员一直催她签订，还说这个合同只是形式，后来一个抚州籍的男子（周某某）拿她的车钥匙去装GPS。她签完合同想将合同拍照，但她拍的合同照片被公司的人删除了。当天她就收到了35940元，她就开车回福建晋江。合同上没有还款账号，她和钟云武约定：她的还款周期是10天，可以续约，每10天还一次利息（利息大约是660元），3个月后还44000元本金（因为交了还款保证金5000元和违章押金2000元），她的第一次还款日期是9月22日。到了9月16日她因为资金周转过来了，她就联系钟云武想要提前还款，钟云武说其已经离职，其会去跟黄某说下。当天晚上她就接到黄某（13340191888）发来的短信，说她恶意拆除了车子的GPS，她的车子已经被拖至抚州，让她三日内与其本人或公司联系。9月18日她到抚州快贷网公司找到黄某，黄某拿出手机图片给她，图片显示车牌号码边上显示GPS信号弱，黄某说她就是拆除了GPS，违约了就把车子拖了，还说要不拿9.5万元（违约金是贷款的30%即1.5万元+拖车费3万+贷款本金5万）赎车，要不将她车子卖掉。9月22日下午17时46分黄某打电话给她说再不拿9.5万元赎车子，就把她的车子卖掉。黄某这样逼迫她，她没有办法就跟她弟弟戴智文于9月23日来到了抚州，通过她的建设银行账户分5笔转账9.5万元给黄某的工商银行卡。黄某和一男子甲（谢某某）带他们到一个荒废别墅处拿车。她觉得黄某所提的费用很不合理，但是黄某说要将她车子卖掉，赤裸裸的威胁她，而且整个和黄某交谈过程中，黄某都没有跟她谈过利息的事情，就是说违约金和拖车费、本金，黄某开的公司根本就不是为了赚利息钱，其目的就是通过捏造一些虚假的事情将她的车子拖走，以此要挟她，后威逼让她拿了9.5万元赎车。经侦查人员组织辨认，戴美华在一组十二张不同男性免冠照片中依法辨认出2号为男甲谢某某；在另一组十二张不同男性免冠照片中依法辨认出9号为黄某。4、被告人的供述（1）被告人周某某的供述记载，他不记得2017年9月19日晚上23时许是否到福建晋江拖走戴美华的黑色福特锐界小车，车牌为闽C6EC11。手机号码13133707700是他一直在使用，没给过别人。他记得他和周某到过一次福建，但是没有找到车子，具体是什么时候他不记得了，有可能就是这一次他的基站位置显示在黎川高速。（2）被告人周某的供述记载，2017年9月16日黄某某打电话叫他去福建晋江拖车。黄某某开车带着他、周某某和两个他不认识的人一共五个人到福建晋江拖了戴美华的车牌为闽CE6C11黑色锐界小车。这次拖车他拿了375元。5、《吉安万达金融公司与戴美华资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月13日戴美华向吉安万达金融公司贷款本金50000元，扣除管理费、保证金、GPS费用14060元，实际所得金额为35940元。2017年9月23日收回本金50000元，从2017年9月22日至2017年9月23日收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款共计45000元。（四十九）2017年9月7日，被告人黄某、黄某某等以吉安万达金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人郭武华签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以郭武华车牌号为赣D7K080的广汽传祺GS8小车作质（抵）押（装GPS不押车），借款合同金额为40000元、实际借款金额26620元。同年9月l6日晚，黄某以郭武华逾期未支付利息为由，指派被告人刘某某等到吉安市吉水县金山角宾馆将郭武华的车辆偷开到抚州。黄某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向郭武华索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。后该车被黄某等以112500元价格卖掉。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）吉安万达金融公司贷款记录明细记载，2017年9月7日，郭武华用车牌为赣D7K080的车子贷款40000元，实际得26620元。（2）银行交易明细记载，郭武华账户（账号6217002120002408036）于2017年9月7日收到黄某账户（账号6222081511001222068）转账26620元。（3）席某某的吉安快贷网账目明细表电子账本复印件记载，2017年9月28日公司收到被害人郭武华广汽传祺汽车的处理款11.25万元。（4）刘某某15679493000基站位置记载，2017年9月16日22时许，刘某某15679493000基站位置在吉水县进士学校、文峰镇城西样新村、城南供销社一线出现。（5）席某某与张某、黄某的微信聊天记录记载，吉安万达客户郭武华的广汽传祺GS8车辆于2017年9月28日被卖。（6）银行转账明细记载，2017年9月28日公司收到被害人郭武华广汽传祺汽车的处理款11.25万元。（7）银行转账明细记载，2017年9月28日被害人郭武华广汽传祺汽车被卖11.25万元。2、被害人郭武华的陈述及辨认笔录记载，2017年9月7日，他因为资金紧张所以用他的一辆广汽传祺GS8在吉安万达金融汽车贷款抵押公司贷款了，该车是他在2017年5月新买的，落地价21万元，车牌号牌赣D7K080，后贷款公司无缘无故就把他汽车拖走了，向他索要巨额拖车费。他是通过吉安本地一个叫“黑皮”的朋友介绍，到吉安万达办理贷款。当时接待他的是抚州人（后经辨认系黄某某），介绍该公司是正规公司、资金雄厚，只要按时还款就没有任何问题，公司贷款不需要抵押物，不需要征信查询，任何汽车都可以贷款，只需要在他汽车上安装一个GPS，留一把汽车的备用钥匙就可以。因当时也是急需用钱，就同意办理贷款业务，之后吉安万达负责人就把他车钥匙拿走了，交给一个公司员工去安装车辆GPS去了，又拿出了一堆合同让他签字，并要他一分钟时间签完，边上安排了一个员工负责摄像，他当时想看下合同的具体内容，负责人就说不用看，都是公司规定的一些合同，没有什么关系的，他只要签字按时还款就没有问题。合同的内容他一点都不清楚，也没有给他。签字完了之后吉安万达的负责人开车带着他到了他住宿的小区拍照，回到公司之后就把钱转给了他。他在吉安万达贷款4万元，扣除押金、违约金、家访金等各种费用，他实际拿到的资金是26620元。吉安万达的放款账号是6222081511001222068，户名是：黄某，他的收款账号是：6217002120002408036，户名他本人。十天为一个还款期，每期还款利息900元。他当时到吉安万达贷款的时候也跟负责人说过，他周转十天左右就可以还全款了。在他借款第9天的时候，即2017年9月16日，他就发现他停在他家附近吉安吉水金山角宾馆门口的汽车不见了。他手机接到一个短信，短信的内容是：郭先生你好，我是江西万达汽车金融抚州客服人员，你于2017年9月16日在本公司的借贷到期，由于没有正常还款或正常补利息，已造成合同逾期，已违反合同原则问题，现车子已被担保公司拖至抚州，请在3日内与本人或公司联系，尽快处理，谢谢配合！公司地址：江西省抚州市临川区赣东国际汽车城。发短信的手机号码是：13340191888。他的还款时间都没有到，吉安万达没有发短信或者打电话告知他违约情况，就是明显的肆意认定他违约，都是瞎编乱造出来的。汽车被拖走之后，他跟13340191888联系过，接电话的是一个男的，让他到抚州万达金融谈赎车这个事情,公司的地址是江西省抚州市临川区赣东国际汽车城。2017年9月17号，他和一个朋友开车到了江西抚州，在赣东国际汽车城抚州万达公司见到了手机号码13340191888的机主，这人说自己是抚州万达金融负责人，可以全权代表公司和他谈赎车的事宜，当时公司里面有三、四个人，外面坐着几个身形彪悍满身纹身的男子。和他谈的这个男子自称抚州万达负责人，要他付本金40000元加拖车费40000元总计80000元才能拿回汽车。他说他车子也没有违约的情况出现，还款时间都还没有到期，为什么要拖走他的汽车，那人从随身携带的一个包里拿出一个手机，翻出一个短信给他看，(短信的内容大致是下午银行关门前，把利息存进一个账户)，他手机之前根本都没收到过类似的信息。该男子说想要拿回汽车就拿80000元来赎车，否则就把他的汽车当抵押车变卖。汽车被拖走后他就再没有见过了。手机上有汽车违章系统，在系统里看到2018年4月10号在广西麒麟路不按规定停车违章一次，2018年4月19号在广西柳来北二路口违反禁令标志指示违章一次。他个人认为他车子已经被卖到广西去了。经侦查人员组织辨认，郭武华在一组十张不同男性免冠照片中依法辨认出2号为黄某某，在另一组十张不同男性免冠照片中依法辨认出3号为黄某。3、被告人的供述（1）被告人黄某的供述记载，经他辨认2017年9月29日他发微信给席某某说“这个是吉安万达昨天卖的GS8的中介费4000”。这个是吉安万达的客户郭武华的传祺GS8车子，停在熊国国别墅，2017年9月28日张某找的中介卖的车，卖到广东去了。（2）被告人刘某某的供述记载，2017年9月16日晚上22时他不记得到吉安市吉水县拖走郭武华的黑色广汽传祺GS8小车，车牌为赣D7K080。手机号码15679493000是他去年8、9月份的时候一直是他在使用，没给过别人。4、《吉安万达金融公司与郭武华资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月7日郭武华向吉安万达金融公司贷款本金40000元，扣除管理费、保证金、GPS费用13380元，实际所得金额为26620元。（五十）2017年9月6日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人张惠良签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以张惠良车牌号为赣GD3070的黑色凯迪拉克越野车作抵押（装GPS不押车），合同金额为33000元，实际借款金额23159元。同年9月11日至11月28日张惠良共支付公司利息3972元。2018年1月2日晚，张某以张惠良逾期未支付利息为由，指派被告人杨某、胡某某与廖某某、李某某等人到九江市水木清华小区将张惠良的车辆偷开走。张某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向张惠良索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用65000元未果。后张惠良在张某公司停车场找回该车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年9月6日张惠良收到朱某3银行账户（账号6214867921173333）发放的贷款23159元。（2）机动车行驶证复印件记载，张惠良是车牌号为赣GD3070的凯迪拉克3GYFN9E5小型越野客车的所有人。（3）张惠良与业务员高梦云微信聊天记录、转账通知微信截屏记载，高梦云每七天向张惠良催款利息331元，张惠良于2017年10月3日、10月10日、10月17日、11月1日、11月7日均向朱某3银行账户打款331元支付利息，2017年11月14日向业务员高梦云微信支付利息311元，2017年11月21日、11月28日均向高梦云微信支付利息335元。（4）手机号码13247940000编发的拖车短信记载，2018年1月3日九江快贷网公司向张惠良发送了拖车短信，索要赎金65000元。2、被害人张惠良的陈述记载，他于2015年10月30日在九江一家车行花了39.98万元，包上牌一共花了45万元购买了一辆黑色凯迪拉克SRX进口越野车，车牌号是赣GD3070。他那时很缺资金，他的朋友给了他一个办理汽车贷款业务经理的电话（18679217722）。2017年9月6日他在九江市濂溪区长虹大道信华商务中心9楼的九江快贷网公司贷了一笔33000元的贷款，扣除5000元平台服务费，1650元还款保证金（可退），1000元GPS费用，还有2000多元现金手续费等实际到手金额是23159元，当时约定每7天还息331元，一共13期。他没有看到过该公司的营业执照，该公司没有经营资质，都是在手机上操作完成贷款业务的。公司的业务员“梦梦”跟他说公司是正规公司，公司实力雄厚，贷款门槛低，不需要什么抵押，只要有车子就行了，不需要抵押车辆，只要在车上装GPS就可以，不需要征信，贷款手续简单。贷款时他需要交身份证复印件，车辆行驶证复印件，在他的车子上安装GPS，交一把借贷车的备用钥匙，还签了一份车贷合同就放款给他了。合同有几十页，他没有仔细看，他就看了总共借了多少钱，每月还款多少，业务员就催促他签字，合同上只有他的签名，公司没有签名、盖章，合同只有一份，由九江快贷网公司保管。签订汽车贷款合同时，该公司没有明确告知他《车贷合同》的违约情形及违约责任。他办理汽车贷款时只看到了业务经理“梦梦”（电话：186794217722，微信名“小梦梦”，微信号：babymeng-1993），还有两个装GPS的人。他用过手机银行、微信转账还息，都是转入朱某3账户（卡号6217866500000630091，户主朱某3，开户行九江市中国银行八里湖分行；招商银行卡号6214837921580985，户主朱某3），按照周息331元计算，总共还了14期。该公司有提醒他还款，由业务员“梦梦”微信告知他。2017年12月5日他的贷款到期之前，九江快贷网公司业务员“梦梦”在微信里问他是继续贷款还是还本金结清，如果他要继续贷款，即需要先还本金，再重新扣一遍费用重贷。他的意思是不要再扣一遍费用，只要继续还利息就行。因为达不成一致意见，他和“梦梦”一直在沟通，他向其支付利息但是“梦梦”不收，就是一直强调要再扣一遍费用，所以他在2017年12月12日之后没有再付利息。2018年1月2日晚上9点多钟他公司的业务员开他的车子到九江市水木清华小区上楼送钥匙，过了十几分钟下楼就发现车子不见了，他员工打电话告诉他。他马上到九江市濂溪区公安局长江路派出所报案，派出所的民警提醒他是否有经济纠纷，他说是，民警就说经济纠纷立不了案，无法处理。2018年1月3日凌某车贷公司（手机号码13247940000）发了短信给他，说他在公司贷款，到期时间是2017年12月12日，逾期22天未续利息违约，按他贷款本金33000元，违约金16500元，拖车费20000元，滞纳金逾期22天5808元合计75308元，只拿他65000元去江西抚州赎车，他才知道车子被拖走了。当晚6点多钟，他带了四个朋友开车赶到抚州，当时身上带了15000元想要回车子，但是公司的人不同意，后他在停车场找到自己的车子，就强行把自己的车子开走了。他没有向车贷公司交纳赎金。他的汽车被拖走之前，九江快贷网公司没有明确告知他已经违约了，即拖走他的汽车。3、同案犯李某某的供述记载，2018年1月初的一天他到过九江市拖走张惠良的黑色凯迪拉克越野小车。由杨某带队，他和廖某某、胡某某一共四个人去九江拖了一辆黑色凯迪拉克越野小车，车牌号为赣GD3070，此次拖车他纯粹是为了好玩，没有拿钱。4、《九江快贷网公司与张惠良资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月6日张惠良向九江快贷网公司贷款本金33000元，扣除管理费、保证金、GPS费用9841元，实际所得金额为23159元。从2017年9月11日至2017年11月28日公司收到利息3972元。（五十一）2017年8月23日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人冯时签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以冯时所有的车牌号为赣G9R257白色路虎牌小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为l00000元，实际借款金额83200元。同年9月1日至9月21日冯时共支付利息3780元。同年9月28日晚，张某以冯时车辆GPS无信号为由，指派被告人杨某和廖某某等人到九江市九龙街重庆豪渝火锅店门口将冯时的车辆偷开回抚州。张某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向冯时索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年10月27日，冯时被迫支付l80000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年8月23日冯时银行账户（卡号6236682030000784864）收到朱某3银行账户（账号6214867921173333）转来的83200元贷款。（2）张某手机号码为18970866616、18879185678与被害人冯时的短信聊天记录记载，冯时以车牌号为赣G9R257小车抵押贷款，车被拖后被要求到抚州市迎宾大道赣东国际汽车城处理。（3）被害人冯时提供的高速路口的视屏截图照片记载，2017年9月28日23时11分许，冯时的赣G9R257小车在昌九路九江南站被人开上高速，次日凌某1时24分许在昌沙路临川北站出口下。（4）赎金转账记录记载，2017年10月27日冯时通过手机银行从他的银行账户（卡号6236682030000784864）转账18万元赎金到曾香英的中国建设银行账户（卡号6217002090006364247）。（5）席某某与张某的微信聊天记录记载，2017年9月1日冯时以车牌号为赣G9R257向九江快贷网公司贷款100000元，业务员为高梦云。（6）杨某与席某某的微信聊天记录记载，杨某拖走赣G9R257路虎车，获得提成1800元。（7）杨某手机号码13247940000基站位置记载，2017年9月28日晚23时许，杨某手机号码13247940000基站信号在九江市浔阳区出现。（8）廖某某13247948333基站位置记载，2017年9月28日晚23时许廖某某13247948333基站信号在九江市浔阳区出现。（9）信访函记载，2017年10月9日被害人冯时向抚州市公安局提交了《关于强烈要求打击快贷网抚州分公司敲诈勒索违法行为的信访函》。2、被害人冯时的陈述记载，他的车子是一辆白色路虎牌小车，车牌号是赣G9R257,是他2016年12月底按揭购买的，首付18万多元。2017年8月23日他经朋友介绍到位于九江市信华广场十楼的快贷网九江分公司见到了九江快贷网的一个女业务员陈梦梦，陈梦梦看他车子的行驶证和保险单说他可以借10万元，扣除押金8200元，其它费用8600元，实际到手金额是83200元，10天1分利息即1000元，再加上260元车上安装的GPS流量费，每10天支付1260元，合同为期三个月，三个月后如果他还想借可以再申请，如果他按时还款，等到他还本金的时候，这8200元押金会退还给他，如果他逾期了，这8200元押金就不会退给他。他只需要押一个车子的备用钥匙，在车子上安装GPS，并提供他的身份证复印件和车子行驶证复印件，签一份合同就可以。他就同意了，陈梦梦让他给其一把车子的备用钥匙去装GPS,陈梦梦把车钥匙交给九江快贷网公司的另外一个人去装GPS，然后拿出一份合同让他签字按手印。陈梦梦说合同里面的内容就是她刚才介绍的东西，签合同就是走一个程序，所以他没仔细看合同的内容。他在合同的甲方签字按手印，合同的乙方是空白的，合同只有一份，由九江快贷网公司保管，他手上没有合同。他加了陈梦梦的微信（微信号是babymeng-1993），陈梦梦说以后每次还利息的前一天都会发微信提醒他，但是没有说过如果逾期还款，车上的GPS出现问题，公司会怎么处理。他的车子安装好GPS之后他就开着车离开了。大约1个小时之后，他的中国建设银行账户（卡号6236682030000784864)收到朱某3的中国招商银行账户转账的83200元。2017年9月1日、9月11日和9月21日他都按时通过手机银行从他的建设银行账户（卡号6236682030000784864)转账1260元到朱某3的招商银行账户（卡号6214837921580985)支付利息，陈梦梦每次都会提前一天发微信通知他还款。9月28日晚上21时许，他把车子停在九江市九龙街重庆豪渝火锅店门口，23时10分许，他出来时发现车子不见了。他马上打快贷网九江分公司业务员陈梦梦的电话18679217722。陈梦梦说他的车子被九江快贷网公司拖走了，让他打公司老板“张朋”的电话18879185678。“张朋”说他车上的GPS没信号就是违约，九江快贷网公司就可以把他的车子拖走，他如果想拿回车的话，就到抚州赣东国际汽车城十楼的快贷网抚州分公司找其本人。2017年9月29日上午，“张朋”说如果想拿回车子，他必须支付91800元本金（扣除8200元押金），违约金5万元，从九江到抚州的拖车费3万元，加起来一共是17万元（多出的1800元零头没算）。他从九江赶到抚州赣东国际汽车城十楼的快贷网抚州分公司，当时是一个男业务员（手机号码18179688877）接待他，业务员一口咬定他必须支付17万元才能拿回他的车子，否则过几天就会将他的车子当黑车卖掉。之后，他通过电话和“张朋”联系，“张朋”还是说17万元是底价，他不接受没关系，反正他的车子当黑车卖可以卖20多万元。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人杨某的供述记载，2017年9月28日他接到张某电话说九江有一辆路虎车违约了，叫他带人去拖车并把车牌号发给他，他拿好合同下午叫上廖某某、“蛋黄”（郑某某1已死亡）、还有一个人一起开车到九江，通过手机汽车在线APP查找路虎车在九江市九龙街重庆豪渝火锅店门口，他们差不多是21时许，发现一辆白色路虎车上没有人后用备用钥匙把车开走。回来后他就向张某报告，张某叫他把车子停在张某家里。他在席某某那里领了1800元，然后分给每人400-500元钱，其余的钱他一个人拿。（2）同案犯廖某某的供述记载，2017年9月28日他接到杨某的电话叫他去九江拖一辆路虎车，这天下午他和杨某、“蛋黄”开车去九江，通过手机汽车在线APP查找到路虎汽车在九江市九龙街重庆火锅店门口。他们到那差不多是21时许，发现一辆白色路虎车上没有人后用备用钥匙把车开走。回来后他就向张某报告，张某叫他把车子停在张某家里。拖这辆车杨某分给他300元钱。4、《九江快贷网公司与冯时资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月23日冯时向九江快贷网公司贷款本金100000元，扣除管理费、保证金、GPS费用16800元，实际所得金额为83200元。从2017年9月1日至2017年9月21日公司收回利息共计3780元，2017年10月27日收回本金100000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款80000元。（五十二）2017年9月l5日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人骆翔签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以骆翔所有的车牌号为赣G1L537的白色现代ix35小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为l5000元，实际借款金额11345元。同年9月20日至11月23日骆翔共支付利息2050元。同年12月底的一天晚上，张某以骆翔逾期未支付利息为由，指派拖车人员到九江市彭泽县太平乡街上将骆翔的车辆偷开回抚州。张某与被告人杨某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向骆翔索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后骆翔被迫支付33700元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年9月15日骆翔尾号为6077的中国农业银行账户收到朱某3银行账户（账号6214867921173333）转来的11345元贷款。（2）九江快贷网赎回车辆明细记载，被害人骆翔支付了33700元将车子赎回。2、被害人骆翔的陈述记载，2017年他用他的一辆白色现代ix35型号的车子（车牌号:赣01L537，2015年年底购买）向九江快贷网公司贷款15000元，实际得1万多元一点，做汽车贷款时需要银行卡复印件,借贷车辆行驶证复印件、身份证拍照，在借贷车上安装GPS，交一把借贷车的备用钥匙，签合同，其中一份房屋租赁合同、一份借款合同，另外就是关于违约责任的相关东西。当时该女业务员解释说，他办理的业务与银行不同，利息不是按月收费，而是按照一星期付利息，待合同期满一次性归还贷款本金，这个合同也是假的，主要是用于确定一个星期付一次利息的事项。合同上只有他的签名，公司没有签名或者盖章，合同没有提供给他，只有一份在公司，也不让他拍照或者复印。在办理汽车贷款过程中，有一个是给他办理贷款业务的女业务员，还有一个男子负责把他车开走安装GPS，他办理汽车贷款业务后的几个星期，每到支付利息的前一天那名女业务员都会打电话通知他，后来就没有通知过他，都是他自己按时转账支付利息。2017年12月底的一天晚上十点，他车子停在九江市彭泽县太平关乡的主街道他家楼下，当晚十一点左右发现车子不见了，他就联系给他办理车贷的女业务员，过了半个小时，一个男子打电话通知他因为他没有按时支付利息，逾期了，车子被拖到抚州去了。在此之前根本就没有人通知他需要支付利息或者因为逾期了要拖走他的车子。第二天上午他赶到抚州，在抚州火车站他联系了那名男子（联系方式:13247940000，微信号:qq704345469）,随后那名男子通过微信发了个位置给他，是一个酒店，他就赶过去了。在酒店大厅与那名男子见了面，那名男子还带了另一个男子一起，并让他交3万多元赎金。谈好之后，他交了三万两千多元钱，那俩男子开车带他去了一家修理厂，他见到车子后直接拿现金给那男子。给完现金后,他叫对方将合同给他，但是对方坚决不肯,最后当他的面将合同烧毁了。他觉得九江快贷网公司是高利贷，拖车的行为是违法的，而且根本没有商量的余地，完全是迫使他去答应对方的要求。让他心理承受了压力，赎车时候接触的男子给他是一种社会混混的感觉，害怕家里人被报复，他不敢报警，只好花钱了事，另外巨额的赎金让他在经济上造成了不小的压力。3、《九江快贷网公司与骆翔资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月15日骆翔向九江快贷网公司贷款本金15000元，扣除管理费、保证金、GPS费用3655元，实际所得金额为11345元。从2017年9月20日至2017年11月23日公司收回利息共计2050元，2017年12月31日收回本金15000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款18700元。（五十三）2017年9月22日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人胡天亮签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以胡天亮所有的车牌号为赣G0H235的白色现代索纳塔小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为17000元，实际借款金额7691元。同年10月2日胡天亮向公司支付利息219元。同年lO月13日23时许，张某以被害人胡天亮私自拆除车辆GPS为由，指派叶某某等人到九江市修水县琴海学校门口将胡天亮的车辆偷开走。张某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向胡天亮索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后胡天亮被迫支付27300元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年9月25日胡天亮尾号为7635的中国工商银行账户收到朱某3账户（账号6214867921173333）转来的7691元。（2）席某某与张某的微信聊天记录记载，胡天亮用赣GDH235的白色现代索纳塔牌小车在九江快贷公司贷款，借款金额17000元，还款保证金850元，违章押金4800元，联系人为梦梦。席某某向张某发送的逾期信息里有胡天亮的车辆信息及借款情况。（3）手机号17131105260与胡天亮手机15579646718的短信聊天记录记载，17131105260手机向胡天亮手机发送了因胡天亮逾期违约车辆被拖的信息，要胡天亮三日内到抚州临川赣东国际汽车城万达金融处理。（4）九江快贷网赎回车辆明细记载，被害人胡天亮支付了27300元将车子赎回。（5）叶某某17679187264基站位置记载，2017年10月13日晚上22时39分许至58分许，叶某某17679187264基站信号出现在九江市修水县境内。2、被害人胡天亮的陈述及辨认笔录记载，2017年9月22日左右下午6时许，他朋友徐斌带他去九江市长虹大道上信华国际商务中心9楼，找到了快贷网九江市分公司贷款。当时只有一个徐斌认识的女的在，这名女子把他们带到茶室里，并介绍说其公司很大，实力很强，在全国各地都有分公司，是一家正规企业，让他放心贷款。他听后就更加放心了。高梦梦在介绍完公司及其业务情况后，然后就问他拿行驶证看，并在手机上查了一下，告诉他评估到了17万元，但是只能贷评估价的10%，即1万7千元。接着又就把他的身份证、行驶证等证件复印了一遍，然后拿出一份十多页纸的合同让他签，他想仔细看合同，高梦梦一直在旁边催促，说不用看，只是走个形式，大公司不会骗他这么一点点钱,让他直接在所有合同上填写内容并签字就行。他听高梦梦这样说，就直接在合同上签了字。签完后，他向高梦梦索要合同，高梦梦说他不需要合同，这是他们公司存底的，跟他没有关系，高梦梦又打电话叫来了三名男工作人员，拿了他车钥匙帮他车子安装GPS，高梦梦说会帮他再配一副备用钥匙。之后，其中一名男子问他拿GPS的安装费700元，是徐斌通过微信转账给高梦梦的。三名男子走后，高梦梦说这1万7千元钱还要扣除4800元违章保证金、20%手续费、500元加班费等，他拿到手的只有7600元，还款方式是七天还利息219元，本金无期限。十来分钟后，那三名男子中的两人把他车子GPS安装好了并开过来，并把车钥匙还给了他。他和徐斌就开车走了。在晚上和徐斌吃饭的时候，他收到了对方公司汇过来的7600元贷款。当时他就给了徐斌800元钱好处费。七天后，他通过微信转账给高梦梦利息219元，第二期开始就没有还利息了。2017年10月13日上午，他哥哥借他车子开到修水县城，到了晚上11点左右，他哥哥说他的车子不见了，当时是停在修水县琴海学校门口的。他马上打电话、发微信给高梦梦，但是高梦梦没有接，也没有回他。于是他通过朋友查到他的车子于次日凌某2点多钟在南昌市昌西南收费站下了高速。第二天上午，高梦梦发微信给他说他的车子是被总公司的贷后部拖走了，理由是说他私自拆除了GPS，恶意违约。之后，高梦梦发了一个电话给他，让他联系贷后部。于是他马上打这个电话，发现是浙江杭州的号码，接电话的男子说他拆除GPS，恶意违约，按照合同规定，要他拿八万元去赎车。对方口气很强硬，说道：一分钱都不能少，不拿钱来就把车子卖掉，之后就挂了电话。高梦梦不让他看合同内容。现在想起来，高梦梦公司就是恶意欺骗他，让他在不知情的情况下，诱骗他签订合同。经过多次和17131105260机主联系，对方语气始终很狂妄，一分钱都不肯少，并且威胁他要把车子卖掉。2017年10月15日左右，他一个人到了南昌市红谷滩凤凰中大道指定地点，他联系17131105260机主,说要先看到他车子就可以转账给对方，但是对方说那没得谈，就挂了电话。在此之后，他一直联系高梦梦，高梦梦又发了一个电话号码18879185678（张某）给他，他打过去是同一个人接的，态度跟之前一样。一直到2017年11月10日，他再次联系高梦梦和17131105260机主，并故意说已经准备好钱了，对方说车子已经拖到抚州去了，让他去抚州市临川区赣东国际汽车城处理，第二天，他到抚州之后再次拨打17131105260的电话，但是他们一直不接。2017年11月13日傍晚，他按照高梦梦发给的地址，和他朋友开车来到临川区金巢花园小区对面和高梦梦见面，他要高梦梦上他的车上来谈，高梦梦说不上车，要等一个朋友过来。不一会儿，一名男子开车过来了，他们商定先在旁边吃点东西。于是他们在附近一家面馆吃面，期间他让朋友转账2万7千元给了高梦梦提供的账号里，并让朋友把转账凭证截图发给高梦梦看过，高梦梦说他来之前高梦梦就已经联系好了，现在已经在从南昌开回抚州的路上，过了一个多小时之后，一个小青年开着他的车过来了，他接过车子就直接回修水了。经侦查人员组织辨认，胡天亮在二份不同的照片中辨认出业务员高梦云，及辨认出张某就是在抚州金巢花园对面赎车陪同高梦云的男子。3、《九江快贷网公司与胡天亮资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月25日胡天亮向九江快贷网公司贷款本金17000元，扣除管理费、保证金、GPS费用9309元，实际所得金额为7691元。2017年10月2日公司收回利息219元，2017年11月13日收回本金17000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款10300元。（五十四）2017年9月24日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人罗坊签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以罗坊所有的车牌号为赣G16N77的猎豹牌越野小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为10300元，实际借款金额5977元。同年10月27日早上，张某以罗坊逾期未支付利息为由，指派叶某某等人到九江市修水县上奉镇百顺家私门口将罗坊的车辆偷开走。张某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向罗坊索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后罗坊被迫支付15000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年9月25日罗坊中国银行账户（卡号6217906500026419828）收到朱某3银行账户（卡号6214867921173333）转来的5977元贷款。（2）席某某与张某之间的微信聊天记录记载，罗坊以猎豹赣G16N77汽车向九江快贷网公司借款10300元，联系人姓邓。（3）九江快贷网赎回车辆明细记载，罗坊支付15000元将车子赎回。（4）叶某某17679187264基站位置记载，2017年10月28日凌某00时36分叶某某手机基站信号出现在铜鼓县带溪位置。（5）席某某与陈某某的微信聊天记录记载，2017年10月28日陈某某因拖走罗坊的车牌号为猎豹赣G16N77汽车向公司报销拖车费用2980元。2、被害人罗坊的陈述记载，他的车子是一辆酒红色的猎豹越野车（赣G16N77)，2017年9月24日9时许他朋友给了他一个做贷款的号码（17607023008，姓邓)。姓邓的跟他介绍说其公司是不押车只装GPS快速放款，根据车子的总价格的10%下贷款，他的车只能借贷到1万元，然后扣除一些装GPS费用、手续费等费用，最终他只能拿到5900余元，他当时就同意了这个方案，当时约定的利息是每周还一次，每次还172.1元，借款3个月，三个月后还本金。口头讲好后邓哥就让签合同，合同有7-8张纸，他没有看，就在合同上签了字。合同上乙方他都签字了，甲方处是空白的。他将他的车钥匙给了姓邓的，姓邓的让人去装了GPS和配一把车钥匙。办好后离开不到十分钟到银行查询，他的中国银行卡上确实收到了5900多元。之后他就跟姓邓的商量好一个月还一次利息688元。逾期两天，到了10月27日他放在他位于修水县上奉镇百顺家私门口的车子不见了，姓邓的说可能是被抚州市那边公司开走了。然后姓邓的发了个电话号码17131105260给他,号码17131105260的男子说让他到抚州来处理，接着不久他就收到了号码17131105260的短信，短信的内容是：“罗坊先生，您好，我是江西快贷网贷后客服人员，您车子已经逾期违约，已经被担保公司拖走，请与本人联系至抚州尽快处理，请到江西省抚州市临川区赣东国际汽车城后部处理”。然后他就当天到了抚州市赣东国际汽车城的10楼快贷网公司，当时有三个男子接待了他。他被要求拿2万元的拖车费、5000元的逾期违约金1万元本金总计3.5万元来赎车，而且一分钱都不能少。没有谈拢他就离开了。因为他车子是按揭的，他就通过按揭的公司联系，按揭公司的GPS定位到他车子在抚州市市内金巢花园内。2017年10月30日他就到公安机关来报案了。对方提供了还利息的账号，账号是6214837921580985，朱某3，招商银行九江八里湖支行。3、《九江快贷网公司与罗坊资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月25日罗坊向九江快贷网公司贷款本金10300元，扣除管理费、保证金、GPS费用4323元，实际所得金额为5977元。2017年10月1日收回本金10000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款5000元。（五十五）2017年9月28日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人徐金凰签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以徐金凰所有的车牌号为赣G07N39白色梅赛德斯奔驰牌小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为15000元，实际借款金额9045元。同年10月4日至10月11日徐金凰共支付公司利息410元。同年10月24日23时56分许，张某以徐金凰逾期未支付利息为由，指派陈某某、谭某某等到九江市濂溪区新港镇将徐金凰的车辆偷开走。张某、陈某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向徐金凰索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后徐金凰被迫支付45000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年9月28日徐金凰的尾号为3131的中国建设银行账户收到朱某3银行账户（卡号6214867921173333）转来的9045元贷款。（2）席某某与张某之间的微信聊天记录记载，被害人徐金凰用赣G07N39车辆抵押在张某九江公司贷款15000元，扣除还款保证金750元、违章押金1000元。（3）陈某某用手机17131105260与徐金凰手机18779258437的短信聊天记录记载，2017年10月25日，陈某某用手机17131105260向徐金凰手机发送徐金凰违约并将其车拖走的短信，及双方发短信商谈赎车事宜。2、被害人徐金凰的陈述及辨认笔录记载，2017年9月28日，她和她老公一起去了快贷网公司，和她接触的快贷网人员有3个人，其中签合同、谈业务的是一个自称姓赵的抚州男子，一个是负责复印材料的女子，还有一个是老板。赵经理告诉她快贷网是大公司，在这里贷款没问题，很安全。赵经理简单看过她的奔驰车后，说没问题。然后叫她提供她的身份证、行驶证的复印件和一把奔驰的车钥匙。然后赵经理拿出一叠合同让她签字。她签完字后，赵经理对她说车子再安装完GPS后就能打款给她。一切贷款手续都办完后，她就开车离开了快贷网公司，当天她就收到了快贷网打过来的贷款。她一共借了15000元钱，实际到手9045元，贷款钱是通过银行转给她的，因为在合同上都写明了她的银行卡号（卡号6217002030007083131），快贷网公司是通过一个朱某3的账户（账号6214867921173333）转过来。每星期还一次利息205元，每次都是通过微信转给姓赵的人，一共还了三期，第4期因忘记还利息，车子就被拖走了。2017年10月25日凌某3点43分时，她收到一条短信（手机号：17131105260，陈某某)，短信内容：“徐金凰，您好，我是江西快贷网售后客服人员，您车子已经逾期违约，已经被担保公司拖走，请与本人联系至抚州尽快处理，请到江西省抚州临川区赣东国际汽车城贷后部处理。”她当时打这个发给她短信的号码没人接，直到当天上午10时，这个电话才打通，是一个自称叫“陈少辰”的人接的，并叫她直接去抚州谈赎车的事。当天下午她就去了抚州，找到了“陈少辰”。“陈少辰”告诉她少5万块钱别来赎车，她就和“陈少辰”一直谈，僵持了4天。后来她连本金一共花了4.5万元钱才把车赎回来。她是通过现金交给陈少辰的，当时“陈少辰”写了收据给她，但时间一长她把收据弄丢了。经侦查人员组织辨认，徐金凰辨认出陈某某就是收取赎金的男子“陈少辰”。4、《九江快贷网公司与徐金凰资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月28日徐金凰向九江快贷网公司贷款本金15000元，扣除管理费、保证金、GPS费用5955元，实际所得金额为9045元。从2017年10月4日至2017年10月11日公司收回利息共计410元，2017年10月29日收回本金15000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款30000元。（五十六）2017年10月23日，张某等人以九江快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人张虎签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以张虎所有的车牌号为赣G4Z526白色福特福睿斯小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为9000元，实际借款金额6407元。同年10月29日至11月5日张虎共支付利息327元。同年l1月6日凌某1时20分许，张某以张虎逾期未支付利息为由，指派叶某某、曹某某1等到九江市武宁县新宁镇将张虎的车辆偷开走。张某、陈某某等以将该车当黑车卖掉为要挟，向张虎索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用2万余元未果。同年l1月15日，公安机关在抚州市高新区崇岗镇黄某某老家将该车扣押，并于同日返还给张虎。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）陈某某17131105260发送的拖车短信、账户交易明细截屏记载，2017年10月23日张虎尾号为6861的中国建设银行账户收到朱某3银行账户（账号6214867921173333）转来的6407元贷款，张虎于同年11月5日向朱某3账户支付利息截屏。2017年11月6日，张虎收到手机17131105260发送的拖车短信。（2）张某与席某某微信聊天记录记载，张某与席某某聊天记录中涉及张虎的车辆信息、借款金额等。（3）叶某某17679187264基站位置记载，2017年11月6日凌某1时01分至23分许，叶某某17679187264基站位置在九江市武宁县出现。（4）微信支付利息转账记录记载，2017年10月29日13时34分张虎转账支付利息164元。（5）公安局扣押物品清单及返还物品、文件清单记载，2017年11月15日抚州市公安局高新分局扣押了车牌号为赣G4Z526的福特小车，并于同日返还给了被害人张虎。2、被害人张虎的陈述记载，2017年10月23日，他经朋友介绍知道九江市长虹大道信华商务中心9楼有一个快贷网，可以用汽车贷款，他的车是一辆2015年5月购买的福特福睿斯，快贷网一个叫曹金（电话15270232270，九江人，女）的业务员接待的他，并说他的车子可以贷9000元人民币，扣除GPS费用、17个点的服务费、5个点的违约保证金，到手6407元人民币，利息是七天一期，每期163元，他可以接受的话复印一下身份证、行驶证、一把备用钥匙，再在他车上安装GPS，签了合同2个小时内就可以放款了，他因为急需用钱，就答应了这些条件，之后他们公司的人把他的车开走去装GPS了，他办完手续后当天2个小时内就收到了一个叫朱某3的人通过银行转账的方式给的6407元人民币。然后到了10月28日他接到了曹金给他发的短信，提醒他29日17时之前要还利息，利息直接打到朱某3的银行账号或者支付宝账户，29日他在17时之前转了钱，到11月4日的时候，曹金也给他发了一个信息，提醒他5日17时之前还利息，到5日17时左右，他手头上刚好没钱，他还跟曹金打了电话说能否推迟一点到晚上八点钟之前还利息，曹金也没有明确回复他行还是不行，那天他19时30分左右将利息直接转到了曹金的微信，曹金后来还把微信截图发给他看，曹金在19时36分将这笔利息转给了快贷网的财务，财务还给曹金回了一个消息“好”，但是6日凌某1时20分左右，他停在家门口的车子就被拖走了，那时候他爸刚好起来上厕所，看到车子开出去，还以为是他开的，想不到是被拖车的人开走了。车子被开走不到半个小时，他就收到号码为17131105260发来的连续两条短信，一条内容是“张虎，您好，我是江西快贷网贷后客服人员，您车子已经逾期违约，已经被担保公司拖走，请与本人联系至抚州尽快处理”，另一条内容是“请到江西省抚州市临川区赣东国际汽车城贷后部处理”，他在短信回复这个人他不是已经还钱了吗，为什么还拖车，但是对方没理他，他就打电话过去，这个人接了，对方在电话里说如果他还了钱会把车子拿到九江来还给他，但是第二天他打这个人电话，对方就是一句话“到抚州来谈”，并要他还53500元钱才能把车子还给他。他就又到找九江快贷网公司，九江快贷网的曹金就说这个事曹金已经不管了，他就只好到抚州来找这个给他发短信的人来处理车子的事，并和对方约好到赣东汽车城10楼快贷网见面，对方还是要他拿39000元，25000元的拖车费、9000元本金及还有50%的违约金，加起来就是39000元，对方说“不能少”，上午就没谈拢。下午他又去找那人但是没有等到。他的车子是一辆白色福特福睿斯轿车，车牌号是赣G4Z526，当时包上牌花了145000元人民币左右。朱某3他不认识，其银行账号是6214867921173333，钱是转到他的建行卡上，卡号是6217002030004676861。3、同案犯的供述（1）同案犯陈某某的供述记载，他先后在南昌快贷网和抚州快贷网工作过，老板都是张某和黄某。他所在的公司就是经营汽车抵押贷款的业务。车主将车子抵押在他公司，然后他公司将钱借给车主，车主签订合同，按期还钱如果车主违约了，他们就将车子收回公司扣押，让车主拿钱来公司赎车。他所在的快贷网公司老板是张某，和抚州万达金融的老板黄某是合伙关系。黄某在萍乡、吉安、九江也开了汽车抵押贷款公司。平时公司里面有业务员和拖车人员以及财务人员，业务人员负责发展客户，和车主签合同并带车主去安装GPS定位;拖车人员负责将违约车辆开回公司扣押；财务人员负责管理公司资金流转。2017年11月5日19时许，他接到黄某的微信，告诉他有一个叫做张虎的客户违约了，要他安排人到九江将车子拖走，停放到九江的停车场内。他当时在睡觉，直接跟谭某某说了这件事，让谭某某带队安排人去办，他给谭某某1000多元的现金，谭某某带了几个人就去了。凌某1时许，谭某某在微信里面告诉他说车子已经停放好了，凌某4、5时的时候，谭某某几个人回来睡觉了，他便用手机给张虎发了一条短信，告诉张虎车子被他们拖走了，要张虎到抚州公司来处理。早上他还在睡觉，张虎打电话给他说到了公司楼下，他在电话里面说要2万多的赎金，然后他安排谭某某带着陈建强去公司和张虎接头。过了一会，张虎打电话给他说只筹到2万元，他让张虎再去凑点，然后就挂了电话。这次谈赎金他没有向黄某、张某报告，他准备吃完晚饭再说。如果客户没有及时来处理，按照合同他们会将车子卖掉，但是一般都不会，只是发短信的时候会这样吓车主，要他们及时来处理。（2）同案犯谭某某的供述记载，他是经他老乡陈某某介绍到南昌万达金融公司上班，2017年10月23日他们开始在抚州快贷网公司上班。11月5日晚上19时15分许，陈某某在微信群“让我们一起面对江西吧。”里发了一条九江的逾期信息，张虎的福特福睿斯赣G4Z526，另外他们还要带一个客户去九江提奥迪Q5车，这名客户已经和公司谈好了赎金。陈某某让他去九江把车子开回来，张虎车子的钥匙就放在快贷网公司的办公室的桌上，他到公司拿了车钥匙，然后带着曹某某1、叶某某和那名客户开着公司的现代越野车到九江，晚上21时许，他们赶到九江带着那名客户提车花了很长时间，等他们再赶到武宁县张虎家的时候，已经是11月6日凌某1点多，他们在张虎家门口看到张虎的车子，然后叶某某用车钥匙把张虎的车子开走了，曹某某1开着公司的现代越野车带着他回抚州。他在路上和陈某某打电话说张虎的车子已经扣到了，之后陈某某就用17131105260发短信告知张虎，因为逾期违约，车子被拖走，让张虎到抚州来处理。11月8日上午10时许，陈某某打他电话，说张虎已经到快贷网公司来了，让他先去公司和张虎谈一下赎金的事情。刚好住在伟星小区的陈建强也要去买菜去，他就约陈建强一起先去快贷网公司和张虎谈判，张虎拿出手机说已经支付了利息，公司财务也说收到了利息，但是公司为什么还是把其车子扣了，他要张虎自己去和陈某某去谈，然后他就和陈建强离开公司，在地下室的时候他和陈建强被公安机关带走了。4、《九江快贷网公司与张虎资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年10月23日张虎向九江快贷网公司贷款本金9000元，扣除管理费、保证金、GPS费用2593元，实际所得金额为6407元。从2017年10月29日至2017年11月5日公司收回利息共计327元。（五十七）2017年8月1日，被告人黄某、孔某某、邵某某以景德镇快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人傅建平签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以付建平所有的车牌号为赣HF5153的宝马小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为90000元，实际借款金额66780元。同年8月9日至9月29日傅建平支付公司利息20880元。同年10月l0日9时30分许，被告人黄某与张某以傅建平逾期未支付利息为由，指派被告人周某某等人到景德镇市珠山区将傅建平的车辆偷开至南昌。张某以将该车当黑车卖掉为要挟，向傅建平索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。后傅建平被迫支付120000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年8月1日,傅建平银行账户（账号6222081503000625862）收到曾香英银行账户（账号6217002090006364247）转来的66780元贷款。（2）席某某银行流水账单记载，2017年9月29日傅建平通过银行账户（账号6222081503000625862）向席某某银行账户（账号6217231511001102418）还款3480元。（3）席某某与张某的微信聊天记录记载，傅建平向景德镇快贷网公司借款90000元，席某某向张某发送了宝马3系赣HF5153小车被列入GPS逾期车辆信息。（4）周某某手机号码13133707700基站位置记载，2017年10月10日上午9时19分至9时53分许，周某某手机基站信号在景德镇市珠山区、浮梁县洪源桂花村出现。（5）叶某某手机号码17679187264基站位置记载，2017年10月10日上午8时32分至9时28分许，叶某某手机基站信号在珠山区新桥食品厂、浮梁洪源桂花村、鄱阳县鸡公山位置出现。（6）被害人傅建平与手机17131105260的短信聊天记录记载，2017年10月10日傅建平收到去江西省南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座贷后部谈赎车的短信。（7）黄某与席某某微信聊天记录、银行流水账单记载，2017年10月11日傅建平通过杜丽娟银行账户（卡号6214680180138701）向黄某银行账户（卡号6217231511001102418）分三次支付12万元赎车款。2、被害人傅建平的陈述及辨认笔录记载，2017年9月左右，他突然接到一个电话告诉他景德镇快贷网公司是一家做汽车抵押的大公司，资金充足，全国各地都有分公司。而且这家公司只做汽车二次抵押，没抵押过的车子不做。他的车子以前在景德镇工商银行抵押过一次，车型是一辆宝马3系，车牌是赣HF5153。他当时就决定在这家公司贷款。公司地址是在景德镇市高新区昌南大道泰豪龙源写字楼14楼。到了景德镇快贷网公司，景德镇快贷网公司人员一共有3个人在场，其中一个是老板（以下称甲），一个人负责和他谈业务，签合同（以下称乙）,一个人负责拿钥匙装GPS（以下称丙），当谈贷款业务的时候，有人把他领到甲的办公室，甲告诉他具体业务让乙给他办理。乙让他提供身份证，行驶证复印件和一把用于抵押的车钥匙，他照要求给了乙，乙审核完毕后就告诉他，他的车子只能贷6万多，利息一星期还一次，会有人提前一天通知他还息，还息的时候把钱打入一个叫席某某的卡号，他同意了这些条件，乙就从甲的办公室拿来合同让他签字，这些合同都是固定格式的，内容就是写明贷款金额、贷款期限和提供给景德镇快贷公司的银行账号等，其它的他也没仔细看就签了字按手印，乙就在旁边一直指着签字的地方对他说签就是，不会有什么风险，公司很正规不会坑他。合同只有一份只能由景德镇快贷网公司留存。他当时想复印一份乙没同意，想拍照也被乙阻止了，所以他没贷款合同。乙叫他把车钥匙交给丙，让丙给他的车（车牌赣HF5153)装GPS。甲说公司当天会把贷款打入他的银行账户，但是还需要扣除一些手续费，管理费，保证金，实际到手没他合同上写明的贷款金额多。他也同意了，之后就开车回家了，当天就拿到了这笔贷款。他大概还了4次利息，有人会提前打电话过来，所以他都按时还了款。在2017年10月10日上午他发现他停在珠山区新厂西路朝阳小区他家附近的车子不见了。当天上午11点22分时收到手机号17131102560发来的短信说请到江西省南昌市青山湖区凤凰中大道恒盛银都A座处理。当天中午他就赶到该地点和景德镇快贷网公司的人见了面（以下称丁）。丁说他没有按时还利息，所以把他的车子扣了，他要拿回车就必须支付12万元，包括拖车费，律师费等。由于他当时急用车，只能答应了丁的要求。他用他的一张建设银行卡6227002041050157796刷了POS机，支付了12万元。他就把车开回家了。当时还有10多个人在场。他印象最深的就是和他谈条件的丁，丁全程在和他谈赎车费。经侦查人员组织辨认，傅建平从10张不同男性免冠正面照片中辨认出9号为景德镇快贷网公司安装GPS的丙（孔某某）；从10张不同男性免冠正面照片中辨认出9号为景德镇快贷网公司老板甲（邵某某）；从10张不同男性免冠正面照片中辨认出2号为景德镇快贷网公司与其谈业务的乙（黄某）；从10张不同男性免冠正面照片中辨认出7号为与其谈赎车费的人员丁（张某）。3、被告人周某某的供述记载，手机号码13133707700一直是他在使用。4、《景德镇快贷网公司与傅建平资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月1日傅建平向景德镇快贷网公司贷款本金90000元，扣除管理费、保证金、GPS费用23220元，实际所得金额为66780元。从2017年8月9日至2017年9月29日公司收回利息共计20880元，2017年10月10日收回本金90000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款30000元。（五十八）2017年8月10日，被告人黄某、孔某某等人以景德镇快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人王坤星签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以王坤星所有的车牌号为赣H8Q859棕色别克朗英小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为30000元，实际借款金额22800元。同年8月19日至9月29日王坤星支付公司利息2800元。同年9月28日凌某，黄某、张某以王坤星逾期未支付利息为由，指派拖车队员到景德镇市中华南路昌南印象小区地下停车场将王坤星的车辆偷开至南昌。谢某某等人以将该车当黑车卖掉为要挟，向王坤星索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年10月5日，王坤星被迫支付61000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，王坤星银行账户（账号6222021503000511602）于2017年8月10日收到银行账户（账号6217213511001102418）转账22800元。（2）贷款交易记录、支付利息的交易凭证记载，王坤星银行账户（账号6222021503000511602）于2017年8月10日收到银行账户（账号6217213511001102418）转账22800元。2017年8月29日王坤星支付利息560元到席某某账户。（3）黄某与席某某的微信聊天记录、席某某所做电子账目打印件记载，王坤星交赎车款61000元，向黄某、张某各转一笔。（4）银行交易记录记载，2017年10月5日，王坤星分别向黄某转账12900元、向张某转账48100元。2、被害人王坤星的陈述记载，他是2017年8月中旬在快贷网金融公司做的贷款，公司地址是在景德镇市瓷都大道泰豪龙源写字楼。他去贷款的时候没有看见这家公司的营业执照，他也不知道该公司有没有金融车贷资质。公司业务员向他宣称该公司为正规公司，公司实力雄厚，贷款门槛低，什么车都能贷（只要有车就能贷），不需要押车，不需要征信，贷款手续简单，只要交身份证复印件、户口本复印件、驾驶证复印件，借贷车辆行驶证复印件，在借贷车上安装GPS，交一把借贷车的备用钥匙，签一份车贷合同并到他家去做了家访，然后就放款了。合同有几十页纸，他没仔细看，业务员就催促他签字，合同上只有他的签名，并按了手印，公司没有签名盖章，合同只有一份留存给公司，公司没给他合同，正常签订合同不是这样的，但是当时因为他公司急需资金周转，就没有考虑那么多了。在办理车贷过程中他接触了该公司3名员工，一个是和他说办理车贷所需要资料的业务员，一个是到他家里做家访的员工，并给他的车赣H8Q859别克汽车安装GPS，另一个是和他签订合同的领导。他的汽车贷款金额为3万元整，该公司实际放款金额为22000元整。当天签完合同后两个小时就放款了。他的收款账号是工商银行的，账号是6222021503000511602；对方放款的账号是6217231511001102418，对方户名是席某某。他的利息10天还一期，一期是560元。他的车是2017年9月28日凌某左右在昌南印象小区地下停车场被拖走的，具体是哪些人将他汽车拖走的不清楚，车贷公司告诉他是因为他违约才拖走他的汽车，违约的原因是晚了十分钟打利息过去。在他车子拖走之前，车贷公司没有任何提醒说他已经违约了,所以他认为是公司人为制造违约。因为第一次还款，该公司的业务员还发微信提醒他。后面就不再提醒了，第二次还款是他自己记得要还款，到了第三次等他想起要还款的时候已经晚了十分钟左右，然后他迅速的把利息打到对方的账户上。车子被拖走之后，对方公司用一个手机号码给他发了一个短信叫他带上违约金和本金到南昌去拿车，当时他就和这个号码联系了，对方告诉他到秋水广场附近的一个洗车店（具体店面记不清楚了）见面。他到达位置后，看见对方有五名男子。其中一名男子告诉他，因为他违约在先，想拿回车子需支付违约金20000元、拖车费11000元、停车费800元、本金30000元，总共要支付61800元的费用才可以拿回车子。当时他就提出要报警，对方告诉他随便他，报警也没有关系，因为属于财物纠纷警察也不会管，如果报案的话，三天之内不把车子的赎金交过去就把他的车子卖掉。他认为对方的要求很不合理，违约金20000元偏高了，拖车费不存在，因为当时是拿他的备用钥匙把他的车子开到南昌去的。但是他还是支付了赎金61800元赎回了他的汽车。他在位于秋水广场附近的一写字楼（不清楚什么名字）内总共向对方支付了61800元整才赎回我的汽车，其中给了对方40000元现金，剩下的21800元是刷了他两张信用卡。在他支付完赎金后，车贷公司把车子及备用钥匙给了他，并把借贷合同当场烧毁了。车贷公司的行为直接导致了他的作坊倒闭了。3、《景德镇快贷网公司与王坤星资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月10日王坤星向景德镇快贷网公司贷款本金30000元，扣除管理费、保证金、GPS费用7200元，实际所得金额为22800元。从2017年8月19日至2017年9月29日公司收回利息共计2800元，2017年10月5日收回本金30000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款31000元。（五十九）2017年8月l8日，被告人黄某、孔某某等人以景德镇快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人宁利军签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以宁利军父亲宁忠福所有的车牌号为赣H7A666的黑色宝马X6小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为150000元，实际借款金额l19040元。同年8月27日至9月17日宁利军支付利息5280元。同年9月21日13时许，黄某与张某以宁利军私自拆除车辆GPS为由，指派孔某某到景德镇市珠山区御窑景巷马路边将宁利军的车辆偷开走。黄某、张某以将该车当黑车卖掉为要挟，向宁利军索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。之后黄某等将该车以325000元的价格卖掉。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年8月18日，宁利军通过宁忠福的银行卡号6228481758716520277账户收到席某某银行卡号6217231511001102418账户转来的119040元贷款。（2）席某某与黄某的微信聊天记录记载，宁利军以宁忠福的车牌号为赣H7A666的宝马X6小车向景德镇快贷网公司贷款150000元，联系人孔某某。（3）借条、宁忠福身份证复印件、收据、房屋租赁合同、免责声明、授权委托书、开锁协议书、告知书、汽车租赁合同、房屋买卖合同、按揭车业务收费明细等记载，2017年8月18日宁忠福以车牌号赣H7A666宝马X6小车抵押向景德镇快贷网公司借款15万元，实际发放贷款119040元，并在景德镇快贷网单方签订了房屋租赁合同、汽车租赁合同、房屋买卖合同等。（4）张某和席某某微信聊天记录、银行交易记录记载，2017年9月29日宁利军的宝马X6小车被卖得款325000元，当天曾香英的银行账户（卡号6236682090001275759）收到钱爱军银行账户（卡号6227002668050195895）转入的325000元。（5）姚亚琴提供的宁忠福身份证复印件、机动车质（抵）押合同（个人）、机动车辆商业保险单（正本）、车辆购置税完税证明（正本）、税收完税证明、发票、借条、机动车行驶证、债权转让协议等复印件记载，姚亚琴基于景德镇快贷网公司提供的上述凭证购买了宁忠福抵押给该公司的车牌号赣H7A666宝马X6小车。2、证人姚亚琴的陈述记载，2017年10月份她老公杨永兵花了36万元向武汉市的刘华斌购买了一辆车牌号为赣H7A666小车。刘华斌卖给她老公的是二手车，提供了原车主宁忠福的行驶证原件，一份甲方签名谢志华，乙方空白的《债权转让协议书》，一份“宁忠福”签名的15万元借条复印件，购车发票（原件）、完税证明（原件）、保险单（复印件）、机动车抵押合同原件及宁忠福身份证复印件。刘华斌告诉他们，他们借款36万元给刘华斌，刘华斌把赣H7A666汽车交由他们使用，什么时候刘华斌把钱还了，他们就把车还给刘华斌。2017年10月至2018年5月26日，该车由她老公杨永兵保管使用，停放在她居住的武汉市新洲区阳逻街道平江东路422号东方新天地小区车位上。她不同意交出该车。3、被害人宁利军的陈述记载，他父亲宁忠福名下有一辆宝马X6汽车，车牌号是赣H7A666，但是一直是他在使用。因为当时他资金周转困难，经朋友介绍了解到景德镇市高新区昌南大道泰豪龙源写字楼14楼有一家景德镇快贷网公司可以不要抵押汽车贷款。2017年8月18日下午他父亲宁忠福和他表弟余星开车到景德镇快贷网公司，当时是一个叫“小军”的经理接待的。“小军”看了一下宁忠福宝马车的行驶证，说可以贷款15万元，扣除律师费、保证金等实际到手金额只是119040元，每十天还一次利息1760元。“小军”让宁忠福提供行驶证、身份证复印件和一把汽车备用钥匙，说在车上安装GPS后就可以把车开走。宁忠福同意了这些条件，于是“小军”拿出一份四、五张纸的空白制式汽车抵押合同，说这就是办理车贷业务的正常手续，只是走个过场，只要按时还利息，不会真的追究违约责任。“小军”不让宁忠福看合同的具体内容，就是不停催促宁忠福赶紧签字。宁忠福听了“小军”的话，就在合同上签字按手印。宁忠福问能不能要一份合同，“小军”说合同只有一份，必须留在公司，并且不让拍照复印。景德镇快贷网公司在他的车上装好GPS之后，宁忠福就和余星开车离开了。当天下午17时许，宁忠福的农业银行卡（卡号6228481758716520277)上收到席某某的工商银行账户（卡号6217231511001102418）转账的119040元。2017年8月26日“小军”在微信里提醒他还利息，第二天他通过手机银行（他父亲宁忠福的中国农业银行卡6228481758716520277）转账1760元到席某某的中国工商银行账户（卡号6217231511001102418)。2017年9月6日“小军”在微信里提醒他还利息，9月7日他微信转账1760元给“小军”。2017年9月16日“小军”在微信里提醒他还利息，9月17日他微信转账1760元给“小军”。2017年9月21日13时18分许他把车子停在景德镇市珠山区御窑景巷马路边吃午饭时，“小军”一个人拿着汽车备用钥匙把他的车子开走了。他马上赶到景德镇快贷网公司，发现公司已经关门了，之后一直关门。过了两天，手机号18879185678的景德镇快贷网公司老板打他电话，告知他的车子因私自拆除GPS违约，所以景德镇快贷公司派人把车开走了，他如果想赎回车子，必须支付15万元本金，75000元违约金和拖车费100000元，一共325000元。因为他的车子是在银行按揭贷款买的，银行在车上装了GPS，他到银行查到他的车子停在抚州。2017年9月27日下午，他根据银行装的GPS找到车子在抚州市高新区崇岗镇一个废弃的别墅院子里，但是第二天他的车子就被转移到南昌去了。2017年9月30日早上同样在景德镇快贷网公司借钱的刘佳的车子也被景德镇快贷网公司派人开走了，高速交警在万年服务区拦下了车子，车上有三个人（刘某某、刘某某和周某某）。他听到消息当时就赶到万年服务区，只看到刘佳的车子，但是没见到扣车的三个人，他在一张纸条上看到了这三个人的名字和老板黄某的电话13125336888。当天他接到黄某的电话，黄某说如果他还敢去拦人，他的车子就别想拿回来了，要把他的车子卖掉，然后就挂了电话。他没有拿回车子。4、被告人孔某某的供述记载，他记得他到拖过一辆车牌号是赣H7A666的宝马X6的车子回抚州，这一次拖车领取了500元拖车奖励。9月初的时候景德镇本地一个中介将车主孔某某带过来的。他接待了宁利军，他把汽车的资料及需要的贷款的额度发给公司审核，当时宁利军想贷20多万，景德镇快贷网公司没有同意，车主就离开了。过了几天后宁利军又再次找到景德镇快贷网公司说需要贷款，只需要十多万就可以了，他又把客户的资料和需要的贷款的金额发给景德镇快贷网总公司，总公司同意宁利军贷款17万元。签完合同安装GPS后，车主留下备用钥匙，会计席某某就把17万元的贷款转给了车主。大概过了一个星期左右，他发现这台汽车的GPS长时间没有移动，他就电话通知了宁利军移动下汽车。宁利军就一直找理由推辞，车辆一直没有动过。后来他在同事那了解到这辆汽车在上饶一家金融公司做了抵押贷款，并且汽车抵押在上饶金融公司。他就把情况汇报给了张某。2017年9月21日那天，张某或者黄总打他电话让他将这台宝马汽车从景德镇开到抚州，他接到电话后就约上冯某2，带上备用钥匙，车辆贷款合同，一起开车按照GPS的定位在景德镇一条街上的路边找到了这台宝马汽车，当时车主也不在车上，他就直接拿出备用钥匙把汽车开回了抚州。他快到抚州的时候路上就和张某打了电话，张某说让他把汽车交给一个男子。6、《景德镇快贷网公司与宁利军资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月18日宁利军向景德镇快贷网公司贷款本金150000元，扣除管理费、保证金、GPS费用30960元，实际所得金额为119040元。从2017年8月27日至2017年9月17日公司收回利息共计5280元，2017年9月26日收到卖车回款320000元。（六十）2017年9月15日，被告人黄某、孔某某、邵某某以景德镇快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人凌华飞签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以凌华飞所有的车牌号为赣HW1286福特翼虎小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为20000元，实际借款金额l5960元。同年9月21日凌华飞向公司支付利息240元。同年9月28日晚，张某以被害人凌华飞逾期未支付利息为由，指派被告人周某、周某某等人到景德镇市浮梁县金域蓝湾小区内将凌华飞的车辆偷开走。谢某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向凌华飞索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用80000元未果。之后张某等将该车以68000元的价格卖掉。2017年12月28日抚州市公安局高新分局依法将该车予以扣押，并于2018年1月16日将该车发还被害人凌华飞。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年9月15日凌华飞的中国建设银行账户（卡号6236682040000619564）收到席某某银行账户（卡号6217231511001102418）转账15960元。（2）席某某与张某的微信聊天记录记载，凌华飞以车牌号为赣HW1286的福特翼虎牌小车向景德镇快贷网公司贷款20000元，联系人黄某某4。（3）杨某手机微信群调取的信息记载，2017年10月3日周某到拖凌华飞车牌号为赣HW1286的小车。（4）周某某手机号码13133707700基站位置记载，2017年9月29日2时12分至58分许，周某某手机基站信号在浮梁县鱼山镇马家、浮梁县滨江路等位置出现。（5）周某手机号码13247745262基站位置记载，2017年9月29日2时12分至31分许，周某手机基站信号在浮梁县鱼山镇马家、浮梁县山田村及浮梁法蓝瓷厂位置出现。（6）质押债权转让协议质押债权转让及车辆使用免责协议、机动车质（抵）押合同（个人）、汇款明细等记载，周三基于上述凭证向杨瑞购买凌华飞所有的车牌号为赣HW1286小车福特翼虎牌抵押贷款小车，2017年11月9日通过朋友王俊向杨瑞付款7.8万元人民币购得该车。（7）扣押决定书、扣押清单、发还清单记载，2017年12月28日抚州市公安局高新分局依法扣押了周三持有的车牌号为赣HW1286翼虎牌黑色越野车一辆，并于2018年1月16日将该车发还被害人凌华飞。（8）拖车微信群聊天记录记载，周某参与拖走凌华飞的赣HW1286小车。2、证人周三的陈述记载，2017年11月9日他向杨瑞以价格79500元价格购买了车主为凌华飞，车牌号为赣HW1286的黑色福特翼虎牌抵押车。杨瑞和他说赣HW1286小车是其从抚州买来的，车主抵押到期，车子可以便宜卖给他。他购买了该车后一直把车停在他店里，换了四个轮胎还有其他东西一共花费近3000元。3、被害人凌华飞的陈述及辨认笔录记载，他于2014年1月花了裸车价28万元在景德镇购买的一辆福特翼虎小车，车牌号是赣HW1286。2017年9月14日他接到黄某某4的电话13030579718说他有车就可以贷款，只要在车上装GPS，押一个小车钥匙就可以放款。2017年9月15日上午他直接开车到位于景德镇市高新区昌南大道泰豪龙源写字楼14楼的快贷网公司找到黄某某4，黄某某4问他的车子有没有抵押，他说他在16楼的微贷网公司办理了抵押贷款，在车管所办理了抵押手续，押了登记证书给微贷网公司。黄某某4说快贷网公司就是做抵押车的业务，如果是全款车反而不能办理贷款。黄某某4让他提供身份证、驾驶证、行驶证复印，然后拿着这些复印件给坐在景德镇快贷网公司里面办公室的老板张某审核，没过多久黄某某4说景德镇快贷公司可以借给他两万元，需要扣除利息140元，每期平台管理费100元，手续费9％即1800元，综合费1000元，还款保证金1000元，实际到手金额15960元，每七天还一次利息和平台管理费共计240元。他同意了，并问黄某某4快贷网公司是否会提前通知还利息，因为他听说有人逾期车子被公司拖走了。当时在场的有老板张某，专门负责开客户车子去装GPS的孙某（张某的小舅子，联系电话是15270914645)和黄某某4，这些人都对他说放心，公司会提前一天提醒他还款。孙某拿着他的小车备用钥匙去开车装GPS，黄某某4就拿出一份快贷网明细表让他签字，明细表的内容就是他的借款金额，扣除金额明细等，黄某某4在他名字的旁边也签了字。然后张某就拿出十多张合同让他签，说这是老产品合同，新的产品合同还没有搞好，这就是走个过程，让他放心签就是了。他想对着合同拍照，张某不让他拍，说反正他只是借一个月，一个月后合同就作废。他听张某这么说，就没仔细看合同内容就签字按手印了。等孙某装好GPS回来，他加了黄某某4的微信（微信号是S195448137）并留下他的建设银行账号（卡号6536682040000619564），就开车离开了。2017年9月15日中午，他的建设银行账户收到15960元。2017年9月20日黄某某4在微信上提醒他还款，9月21日他把240元利息微信转账给黄某某4。2017年9月28日下午17时54分许，他在微信里问黄某某4要不要发红包给利息，但是黄某某4一直没回话，他不知道把钱还给谁。2017年9月29日早上6时30分许，他发现他于2017年9月28日晚上20时许停在浮梁县金域蓝湾小区他家楼下的车不见了。他马上打电话给黄某某4问是怎么回事，黄某某4说因为赚不到钱已经不在景德镇快贷网公司上班了。2017年9月29日早上7时19分许张某用18879185678号码发短信通知他因为逾期他的车子被快贷网公司拖走了，让他在3日内去快贷网公司处理。后来黄某某4在微信告诉他去联系谢某某18322999292，他打谢某某的电话，谢某某让他去南昌市青山湖区凤凰中大道890号萍钢大厦楼下的凯卓洗车行。他马上赶到那里找到谢某某，谢某某说要拿出八万元就可以把车子拿回去，他问能不能少点，谢某某说一分钱都不能少。之后，他打谢某某的电话就打不通了。2017年11月26日黄某某4打电话说他只要交3万元就可以把车子拿回去。2017年11月27日黄某某4又告诉他，他的车子已经被当黑车卖到湖北去了。2017年12月20日左右，抚州市公安局高新分局民警告诉他说他的车子已经找到了，让他一起去湖北省仙桃市取车。车子他已经拿回来了。经侦查人员组织辨认，凌华飞从一组12张不同男性免冠正面照片中辨认出7号为景德镇快贷网公司老板张某。4、被告人及同案犯的供述（1）被告人邵某某的供述记载，他在景德镇市快贷网公司一共做成了3笔业务，一辆福特翼虎贷款两万、一辆车子贷了六千，一辆车子贷了一万多。他知道那辆福特翼虎车主到南昌赎车，南昌公司的人员让该车主交四万多元违约金，车主没交钱车辆就被卖了。（2）被告人周某某的供述记载，他不记得2017年9月29日凌某2时许他是否到景德镇浮梁县拖走凌华飞的黑色福特翼虎小车，车牌号为赣HW1286。手机号码13133707700他是从2017年上半年开始使用的，直到2018年4月被公安机关抓获，一直是他在使用，没有给过别人。该号码在案发时（2017年9月29日凌某2时许）的基站位置显示其手机在景德镇市浮梁县的情况属实，那次他和周某一起开车到景德镇找车子，但是没有找到。（3）被告人周某（喊名“涛涛”、“精忠报国”）的供述记载，他不记得2017年9月29日凌某2时许他是否到景德镇市浮梁县拖走凌华飞的黑色福特翼虎小车，车牌号为赣HW1286。手机号码13247745262他是从2017年7月份开始使用的，直到2018年3月被公安机关抓获，一直是他在使用，没有给过别人。该号码在案发时（2017年9月29日凌某2时许）的基站位置显示其手机在景德镇市浮梁县的情况属实，但他不记得他当时为何在景德镇市浮梁县。（4）同案犯谢某某的供述记载，他还记得有一个景德镇的客户车子是一辆福特翼虎，当时这个翼虎车主到南昌贷后部找到他，说其车上有账本，要收账，问他能不能先把车上的账本还给自己。他就把这件事和黄某说了，黄某后来安排人把账本寄给翼虎车主。当时他和冀虎车主谈判，黄某告诉他要收几万元赎金，冀虎车主想少付一点，但是黄某不同意，冀虎车主然后离开了。5、《景德镇快贷网公司与凌华飞资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月15日凌华飞向景德镇快贷网公司贷款本金20000元，扣除管理费、保证金、GPS费用4040元，实际所得金额为15960元。2017年9月21日公司收回利息240元，2017年9月28日公司收到卖车回款68000元。（六十一）2017年6月26日，张某等人以萍乡快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人黄志强签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以黄志强所有的车牌号为赣JQ5356的路虎揽胜SUV小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为80000元，实际借款金额71196元。同年9月9日l5时许，张某以逾期未支付利息为由，指派被告人杨某与廖某某等人到萍乡市金信投资有限公司将该车偷开走。张某以将该车当黑车卖掉为要挟，向黄志强索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。现该车下落不明。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）曾香英银行流水明细记载，2017年6月26日曾香英银行账户（卡号6217002090006141520）向黄志强银行账户（卡号6222081504000962230）转账71196元。（2）接受材料清单及监控视频光盘制作说明记载，通过当时视频记录，2017年9月9日黄志强的路虎牌小车(赣JQ5356)停放在金信投资有限公司门口被开（拖）走。（3）杨某手机号码13247940000基站位置记载，2017年9月9日14时43分到15时44分许，杨某手机基站位置信号在上栗县长平杉木山坡上、上栗县沿河南路、上栗县府前路吴楚花都对面居民房7楼位置出现。（4）银行流水账单记载，2017年6月26日黄志强银行账户（卡号6222081504000962230）收到曾香英银行账户（卡号6236682090001275759）转账71196元。2、被害人黄志强的陈述及辨认笔录记载，他于2017年2月份购买了一辆路虎牌SUV小车。2017年8月份他由于资金紧张需要一笔资金周转就咨询了朋友“小周”，“小周”告诉他“萍乡快贷网公司”是一家专门做抵押车贷款的公司。萍乡快贷网公司的地址是在萍乡市润达大厦10楼左右。2017年8月份他开着他的一辆路虎小车(赣JQ5356)和他的朋友“小周”去“萍乡快贷网公司”做抵押车贷款。接待他的是一个叫“小董”的业务员。当时“小董”跟他说“萍乡快贷网公司”是一家大公司，全国都有分公司，资金雄厚而且放款快，叫他尽管放心去贷款。他就同意在这家公司进行汽车抵押贷款。然后“小董”就拿出一叠制式合同让他签字按手印。期间“小董”一直让他快签，在“小董”指着的地方按手印，他也没仔细看合同就按“小董”说的签字按印了。然后公司让他拿汽车备用钥匙说是要装GPS，他就照着“小董”的意思把路虎车的备用钥匙给了“小董”,“小董”就叫了一个人过来，随即把汽车钥匙给了这个人去装GPS。他贷款8万元，每20天付一次利息，利息4分。当天他的中国工商银行卡号622081504000962230到账71000元。2017年9月9日左右，一个手臂纹身的年轻人把他停在一家金信投资有限公司的车子开走，他那时在澳门出差。小董说他逾期了车子被抚州总公司扣走了，让他联系张总（18970866616），“张总”要他拿25万来赎车，少一分都不行。后来他叫几个朋友陪同他和“张总”在抚州赣东国际车城10楼见面谈赎车。当时“张总”公司里好多个年轻人手里有电棒坐在公司，他走进“张总”的公司，“张总”直接就跟他说车子已经被卖掉了。经侦查人员组织辨认，黄志强在一组12张不同男性免冠正面照片中辨认出7号为萍乡快贷网公司谈业务的董某某（“小董”）；在另一组12张不同男性免冠正面照片中辨认出4号为萍乡快贷网公司谈赎车的张某（“张总”）。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人杨某的供述记载，他记得他于2017年9月9日15时许到萍乡市上栗县拖走黄志强的白色路虎揽胜极光小车，车牌号为赣JQ5356。2017年9月9日中午张某打他电话让他去萍乡拖一辆路虎车，他和廖某某、姜某某、郑某某1一共四个人开着公司的一辆丰田小车从抚州出发去萍乡。他们到了上栗县就用备用钥匙将这辆路虎车开走，放在了张某老家。手机号码13247940000他是从2017年上半年开始使用的，直到2018年3月被公安机关抓获，一直是他使用，没有给过别人。手机号码13247940000在案发时（2017年9月9日15时许）的基站位置显示在萍乡市上栗县的情况属实，他当时在萍乡市上栗县拖车。（2）被告人姜某某的供述记载，他没到拖走黄志强的白色路虎揽胜极光小车，车牌号为赣JQ5356。2017年9月8日晚上杨某开着一辆大众速腾工作车带着他、廖某某、郑某某1到萍乡找一辆路虎极光小车，一直找到凌某两、三点钟都没找到车。他就打电话向张某报告说找不到车。2017年9月9日下午他看到郑某某1发微信朋友圈说他在开路虎，他才知道杨某、廖某某、郑某某1三个人到萍乡拖了这辆路虎小车。（3）同案犯廖某某的供述记载，他不记得2017年9月9日15时许他是否到萍乡市上栗县拖走黄志强的白色路虎揽胜极光小车，车牌号为赣JQ5356。4、《萍乡快贷网公司与黄志强资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年6月26日黄志强向萍乡快贷网公司贷款本金80000元，扣除管理费、保证金、GPS费用8804元，实际所得金额为71196元。（六十二）2017年7月l9日，被告人黄某、欧某某、邵某某以杭州车速贷公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人胡金涛签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的车贷借款合同，并以胡金涛所有的车牌号为浙C593FL的黑色众泰S27小型SUV小车作抵押（装GPS不押车），合同金额12000元，实际借款金额12000元。同年8月19日至12月26日胡金涛共向公司支付利息4209元。2018年1月18日下午17时许，被告人欧某某等人以胡金涛逾期未支付利息为由，到杭州市余杭区星桥街道汤家锦绣公寓小区将胡金涛的车辆强行开走。欧某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向胡金涛索要高额违约金、拖车费等费用。后胡金涛被迫支付25000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）放贷银行流水记载，2017年7月19日胡金涛银行账户（账号6212261202037778561）收到谢关女的银行账户（账号6222081202012661151）转账12000元。（2）席某某与张某微信聊天记录截图记载，席某某向张某发送即将到期车辆信息中有胡金涛以车牌号为浙C593FL的众泰牌小车，贷款金额13000元，联系人凌某。（3）接警单详情记载，2018年1月18日余杭指挥中心接胡金涛报警称与车贷公司有纠纷，胡金涛的众泰轿车（浙C593FL）被车贷公司开走。2、证人穆胜远的证言及辨认笔录记载，2018年1月18日17时左右，他开着胡金涛的汽车（浙C593FL，黑色众泰小型SUV）在杭州市余杭区星桥汤家锦绣公寓小区里面行驶时一辆银灰色汽车（浙A的大众汽车，包括司机一共5人）停在他的车边，过来四个男子气势汹汹地把他拉下车，问车主人在哪，那四人把他车上的东西都丢下来后开着胡金涛的车子走了。他马上就报警了。经侦查人员组织辨认，穆胜远从一组12张不同男性正面免冠照片总辨认出图中9号男子就是抢胡金涛车的戴眼镜男子欧某某。3、被害人胡金涛的陈述及辨认笔录记载，他的车子为黑色众泰S27型小型SUV，车牌号是浙C593FL。2017年7月19日他因急需资金周转，通过朋友阿俊介绍来到杭州市江干区太平门直街481号元华旺座A栋802室的杭州车速贷公司办理贷款业务，到公司后一个女业务员A介绍说杭州车速贷公司放款快，门槛低，当天就能放款，手续简单，只要有车就能贷，装上GPS车子就能开走。女业务员告诉他说办理汽车贷款需要身份证，驾驶证，行驶证原件及复印件，一把汽车备用钥匙。杭州车速贷公司的欧经理拿了一叠十几张左右的合同让他签字，说车子能贷12000元，说签完字就能放款。他照着欧经理的意思签字按手印，没有时间看合同内容，合同只有一份留在了杭州车速贷公司，当时只带了一把钥匙，杭州车速贷公司的员工拿着车钥匙去配了一把，并在车上安装了GPS。2017年7月19日12时57分他收到谢关女的银行卡（6222081202012661151）网转12000元人民币到他的中国工商银行卡号（6212261202037778561）。之后他就每个星期还利息191元到指定的账号。2018年1月下旬，杭州车速贷公司就没有还款提醒，杭州车速贷公司的办公室地点已经不在了，他不知道如何还息，两个星期后他把车借给朋友穆胜远开，一伙人在杭州星桥镇汤家锦绣公寓内将他的车子强行抢走了，当时穆胜远就报警了。杭州车速贷公司有个男的电话联系他要4万元赎车费，如果不还款就把他的车子当黑车卖掉。朋友“阿俊”帮他谈价格，谈了一个星期最后将赎车费改为25000元。他通过支付宝转给“欧经理”25000元赎金后拿回了他的车。经侦查人员依法组织辨认，胡金涛从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出图中8号男子就是2017年7月19日杭州快贷网公司让其签字车贷合同的欧经理欧某某。4、被告人欧某某的供述记载，因浙C593FL众泰SR7小车几期没有还利息，而且该车的GPS信号20多天没有移动过，他怀疑这辆车子抵押到了其他公司，所以他决定把这辆车拖了，并停放在杭州市余杭区梁渚镇胡林路的一栋民房内。他两个朋友带着他跟着车牌号为浙C593FL的众泰S27的车子，当时不是车主本人开车，在浙C593FL小车停车后，他上去敲车子的驾驶室玻璃问驾驶员是谁并让驾驶员下车，然后他再上车将车子开走。车牌号浙C593FL众泰S27小车贷款12000元，扣车后收取了车主本金以及违约金加拖车费共25000元。5、《杭州车速贷公司与胡金涛资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年7月19日胡金涛向杭州车速贷公司贷款本金12000元，实际所得金额为12000元。从2017年8月19日至2017年12月26日公司收回利息共计4209元，2018年1月收回本金12000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款13000元。（六十三）2017年9月27日，被告人黄某、欧某某、邵某某以杭州车速贷公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人张国忠签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以张国忠所有的车牌号为浙E8615K保时捷汽车作抵押（装GPS不押车），合同金额为75000元，实际借款金额64875元。同年10月4日至10月11日张国忠共支付利息1250元。同年10月初的一天傍晚，被告人欧某某等人以张国忠在其他公司贷款为由，到浙江省湖州市吴兴区将张国忠的车辆偷开走。张某、欧某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向张国忠索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年10月20日，张国忠被迫支付120000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）曾香英银行流水记载，2017年10月20日张国忠通过其妻子（唐小红）建行（6217001440005333472）账户向曾香英银行账户（6217002090006364247）转了2笔款共计12万元赎回车。（2）唐小红银行交易明细记载，2017年10月20日唐小红中国建设银行卡号6217001440005333472向曾香英银行卡号6217002090006364247转账12万元。（3）微信聊天截图记载，张国忠以车牌号为浙E8615K的保时捷小车向杭州车速贷公司贷款75000元，联系人黄某3。（4）接警单详情及派出所情况说明记载，2017年10月16日12时55分许、10月18日、10月19日，张国忠的13906726289手机多次向杭州市公安局110报警，称其向车贷公司贷款，公司把其车子开走并向他索要20万元。后经四季青派出所了解，张国忠与杭州市江干区元华旺座8楼杭州车速贷公司因车辆问题发生争议一事在四季青街道三叉社区治保会进行过协商，双方当事人自行达成协议，张国忠支付给车速贷公司人民币120000元，车速贷公司方将相关车贷合同等资料当场撕毁。（5）杭州车速贷公司微信审核群部分聊天记录记载，张某、黄某、席某某、欧某某、邵某某、饶某某等人聊天记录中涉及到被害人的保时捷迈凯、奥迪A6等车辆放贷、拖车及赎金情况。（6）微信聊天截图记载，欧某某聊天中提到保时捷被拖。2、被害人张国忠的陈述及辨认笔录记载，他的车辆为保时捷MACAN-S型棕色，车牌号为浙E8615K。2017年9月下旬，他因为需要资金周转，通过朋友“小孙”了解到杭州车速贷公司当天可以放款，手续简单，利息也很低。“小孙”认识杭州车速贷公司的业务员黄某3。第二天，他在“小孙”的带领下来到杭州市江干区元华旺座A座8楼802室，黄某3不在，见到了杭州车速贷公司负责人欧某某。欧某某称自己是车速贷杭州分公司的负责人，总公司在江西，公司实力很强大，是集团公司，全国各地都有分公司，并且在该公司贷款手续非常简单，只要有车子就能借，不用任何征信，也不用任何抵押，手续简单，利息低，当天就能放款。他听完欧某某介绍之后，决定在欧某某公司贷款。之后，他按照要求提供了身份证、行驶证复印件给欧某某，欧某某对照他的车型在网上查了下，说他的车子能贷7.5万元，利息是每7天620多元，他表示同意。接着欧某某让他把车钥匙交给另外一名工作人员（邵某某）开他车子去安装GPS，并配一副备用钥匙押在公司。整个流程走完之后，欧某某拿出一份十多张纸空白合同让他签，他想仔细看一下，但是欧某某说这份合同是杭州车速贷公司存档用的，跟他没有关系，只是走个流程而已，加上欧某某一直在旁边催促他，让他赶紧签完就可以马上放款等等，因此他就直接在合同上签了名。大概过了半个小时后，那名装GPS的男子说已经在他车上安装好了GPS，并且配了一份备用钥匙。之后，欧某某让他提供了银行账号，说马上会放款到他账户上，但是本金7.5万元还需扣除GPS安装费、配钥匙费用等，到账的只有6万6千多元。于是他和小孙就离开了车速贷公司。当天，他的账户就收到了杭州车速贷公司汇入的6万6千多元。2017年10月初的一天傍晚，他老婆想开车去买东西，去浙江省湖州市吴兴区吉山南路华源城市花园18栋他家楼下取车时发现他的车子不见了。于是他就立即到辖区派出所报案。没多久，杭州快贷网公司业务员黄某3回电话给他，说他用这辆车子在其他公司贷了款，属于违约，车子被杭州车速贷公司的总公司拖走了，让他联系欧某某，并且把欧某某的电话给了他。欧某某说确实是被其总公司拖走的，给了他总公司的电话。于是他立马拨打总公司的电话，对方说他的车子违约了，已经被拖到江西南昌去了，让他准备好20万元到南昌去处理，没有准备好钱就把车子卖掉，说完就挂掉了电话。车子被拖走的第二天中午，他赶到杭州车速贷公司，欧某某来到办公室，他和欧某某、邵某某在杭州车速贷公司里吵了起来，后来他拨打110报警。没多久，派出所民警赶到现场处理。民警要求负责人欧某某拨打总公司老板电话，总公司老板还是要他给20万元去赎车，没有商谈的余地。后来，他接过电话和总公司谈，总公司说给他2天时间考虑，如果车子不要了，就会把车子卖掉，还说他想怎么样都随他便，说完对方就挂了电话。在接下来的几天时间里，他几乎天天打报警电话。随后，他再次来到四季青派出所，要求派出所处理此事。在派出所民警的通知下，欧某某来到派出所进行调解。在调解现场，民警让欧某某打电话给总公司沟通，经过多次协商，总公司老板同意12万元赎车，要不然就卖车。2017年10月20日在四季青派出所，他老婆唐小红通过她的中国建设银行卡号6217001440005333472账户转账12万元到欧某某指定的曾香英中国建设银行卡号6217002090006364247账户中拿回了车。经侦查人员组织辨认，张国忠从一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出8号为杭州车速贷公司负责安装GPS的邵某某；在另一组10张不同男性正面免冠照片中辨认出4号为杭州车速贷公司负责人欧某某。3、被告人供述（1）被告人欧某某的供述记载，车牌号为浙E8615K的保时捷迈凯的车主是2017年10月份在他公司贷款75000元，是黄某3一个熟悉的中介介绍过来的。他们就接下了这笔业务并安装GPS后放款。车主还了一个多月的利息，张某和黄某在微信群里说这辆车的信号异常，并让黄某3多次打车主电话，让客户移动车子，客户都没有移动车子。后他发现车子有信号了，在群里告诉了黄某和张某，张某就让他去将车子扣回来，他让朋友送他到湖州，他找到车子后就将车开回了杭州。他告诉了张某，黄某3将张某的电话给了车主，张某在电话里向客户索要20万元的违约金、拖车费等费用。车主不同意就报警，通过派出所多次协商最后车主12万赎回车。杭州车速贷公司放款全是席某某，拖车费用也是找席某某报销。这辆车的赎车款十二万元转给了杭州车速贷公司账户。5、《杭州车速贷公司与张国忠资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月27日张国忠向杭州车速贷公司贷款本金75000元，扣除管理费、保证金、GPS费用10125元，实际所得金额为64875元。从2017年10月4日至2017年10月11日公司收回利息共计1250元，2017年10月20日收回本金75000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款45000元。（六十四）张某等人以杭州快速贷公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人张国平先后于2016年4月4日、8月12日、10月13日三次到公司签订包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以张国平所有的车牌号为浙G6R319的棕色现代ix35小车作抵押（装GPS不押车），三次合同金额分别为50000元，三次实际借款金额分别为37800元、42650元、42750元。张国平支付了第一次借款本金46000元，利息2500元，支付了第二次借款本金47700元，利息2500元。2017年9月16日23时许，张某以张国平逾期未支付利息为由，指派拖车队员将张国平的车辆偷开走。现该车下落不明。原判认定上述事实的证据有：1、张国平银行账户流水记载，2016年10月13日张国平银行账户（卡号62220212080164123）收到*勇的银行账户（账号6222081507*****6132）转账42750元。2、被害人张国平的陈述及辨认笔录记载，他的车子为棕色现代IX35小车，车牌号为浙G6R319。2016年4月份左右，张国平因资金紧张需要一笔钱来周转，通过朋友介绍来到永讯杭州分公司做汽车贷款，当时接待的是业务员黄某3，黄某3介绍公司是正规公司，实力雄厚门槛低，什么车都能贷，不需要押车，不需要征信，手续简单。当时办手续就交了身份证复印件，借贷车辆行驶证复印件，车上安装了GPS，交了一把备用钥匙，签了一份合同，合同有几十页纸，业务员一直在旁边催促他签字，他就没细看合同内容，合同只有他的签名，杭州快贷网公司没有盖章且合同只有一份留存在杭州快贷网公司。他总共在杭州快贷网公司办理了3次贷款，每次借贷金额为5万，2016年4月4日借款扣除安装GPS费用、停车费、手续费等费用实际得到37800元，每20天还利息3000元，他提供的账号是中国工商银行卡号6222021208016464123账号，放款银行卡号6222081205****4860账号，2016年5月11日他还了46000元给杭州永讯金融公司银行卡号6222081205****4860账号；2016年8月12日他贷款5万，得到杭州永讯金融公司银行卡号6222081205*****4860账号汇款42650元，每20天利息3000元，2016年9月18日他转了47700元给杭州永讯金融公司银行卡号6222081205****4860账号还清贷款；2016年10月13日他贷款5万元，得到杭州永讯金融公司银行卡号6222081205****4860账号放款42750元，每20天利息3000元。三次贷款他都是通过微信转给业务员黄某3。第三次他没有按时还利息，车被杭州车速贷公司卖掉了。经侦查人员组织辨认，张国平在一组12张不同女性正面免冠照片中辨认出8号为杭州永讯金融公司业务员黄某3（黄胜兰）；在另一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出4号为杭州永讯金融公司拿车钥匙去装GPS的男子张某。3、《杭州车速贷公司与张国平资金往来表》记载，2016年4月4日张国平向杭州车速贷公司贷款本金50000元，扣除管理费、保证金、GPS费用12200元，实际所得金额为37800元；2016年4月24日公司收回利息2500元，2016年5月11日收回本金46000元。2016年8月12日张国平再次向杭州车速贷公司贷款本金50000元，扣除管理费、保证金、GPS费用7350元，实际所得金额为42650元，2016年9月1日公司收回利息2500元，2016年9月18日收回本金47700元；2016年10月13日张国平第三次向杭州车速贷公司贷款本金50000元，扣除管理费、保证金、GPS费用7250元，实际所得金额为42750元。从2016年4月24日至2016年9月18日公司收回利息共计5000元，从2016年5月11日至2016年9月18日收回本金共计93700元。（六十五）2016年11月，张某等人以南昌快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人张文斌签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以张文斌车牌号为赣A6D201奥迪A6小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为50000元，实际借款金额40100元。2016年11月1日至2017年7月4日张文斌共支付公司利息17240元。2017年7月7日凌某，张某、徐某某以被害人张文斌逾期未支付利息为由，指派拖车队员到宜春市万载县康乐街道东升村二组将张文斌的车辆偷开走。徐某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向张文斌索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。2017年7月9日，张文斌被迫支付79000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、“信仰”微信转账明细记载，2017年7月9日张文斌通过支付宝转账给收款人“信仰”（166***@qq.com）8次，共计79000元赎车费。2、被害人张文斌的陈述记载，2016年11月份左右，他因急需用钱在南昌市红谷滩新区红谷中大道联发广场的“永讯金融”办理抵押贷款，贷款的车辆为奥迪A6，车牌：赣A6D201，户主：张丽君（张文斌的妹妹）。当时接待的是业务员高梦云（微信名高梦梦），高梦云介绍公司手续简单，不需要押车，只需安装GPS，因觉得不影响车的使用他就选择在该公司办理贷款。高梦云让他签了很多合同，但没有把合同给他。他贷款5万元，扣服务费4000元，家访500元，GPS安装费2000元，头息2700元，GPS费用等，当天晚上他的中国工商银行卡号622081508001661097账户收到了40100元放款。他每20天还利息2700元到张文华中国建设银行卡号6236682020001987871账户。2017年7月份之前高梦云都会提醒打款，之后就没有提醒。他打电话给高梦云，高梦云说没在公司上班了，公司政策变了，利息降低了，每期只需还2000元，当时他就转了2000元给张文华账户。2017年7月7日凌某他老婆早上去上班发现车子不见了。他打电话联系高梦云，高梦云说是南昌快贷网公司拖的车，给了一个徐某某的手机号码让他联系，徐某某说他没付利息，车已被拖到抚州。他说已按时还息，对方说“永讯”已倒闭了，说他的贷款关系转到了快贷网公司。徐某某说他要付本金5万元，违约金3万元，拖车费等共8万元赎车款，经过协商最后少了他1000元。2017年7月9日他到抚州通过支付宝（注册号：18370563803）分八次转了79000元到信仰（账号：166***@qq.con）支付宝上才赎回车。3、《南昌快贷网公司与张文斌资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2016年11月1日、2017年1月18日、4月7日、5月16日、6月5日张文斌分别向南昌快贷网公司贷款本金50000元，扣除管理费、保证金、GPS费用，实际所得金额分别为41860、41860、40860、40860、40100元。2016年11月份至2017年7月4日公司共收回利息17240元。同年7月9日收回本金50000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款29000元。（六十六）2017年1月19日，张某等人以南昌快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人曾永华签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以曾永华所有的车牌号为赣LS6156的白色路虎戴纳肯揽胜小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为l80000元，实际借款金额165000元。至同年5月18日曾永华共支付了本息共计202200元。同年4月30日凌某1时许，张某以曾永华逾期未支付利息为由，指派拖车队员到鹰潭市信江新区恒大绿洲小区地下停车场将曾永华的车辆偷开走。徐某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向曾永华索要高额违约金、虚构的拖车费等费用。后曾永华被迫支付90000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）曾永华的银行流水记载，2017年1月20日曾永华中国银行账户（卡号6217866500000396677）收到转账款165000元。（2）受案登记表、立案决定书，证明2018年5月24日曾永华（身份证号码：360602197806180530，电话：18870186669）报案称：2017年4月30日凌某，自己的一台路虎车停放在恒大绿洲小区地下停车库被人开走。经进一步询问，曾永华坚称自己的车辆曾经办理抵押贷款，但不存在违约行为。2017年6月12日在支付给贷款机构9万元“违约金”后将车辆赎回。已调取相关视频资料，报案人所称车辆被秘密窃取情况属实。（3）受案登记表、立案决定书，撤销案件决定书记载，2017年4月30日鹰潭市公安局信江分局接曾永华报案称：曾永华的一台路虎车停放在恒大绿洲小区地下停车库被盗。该局刑侦大队于当日受理该案，并立案侦查。2017年6月19日以发现不应追究犯罪嫌疑人刑事责任撤销该案。（4）还款承诺书、借条、收据、机动车质押合同、曾永华和孙盟萍持身份证、借条照片记载，207年1月19日，曾永华、孙盟萍以其所有的路虎揽胜赣LS6156越野车为抵（质）押与张文华签订了借款18万元的合同。并约定分六期各偿还33700元。（5）孙盟萍银行明细清单记载，孙盟萍的银行账户（账号6222081506000051302）从2017年2月7日至5月18日分六期向张文华账户（尾号7871）按时还款33700元。（6）营业执照、组织机构代码、税务登记记载，江西永讯传媒有限公司无放贷资质。2、被害人的陈述（1）被害人曾永华的陈述记载，2017年4月29日21时许，他开车回到恒大绿洲并把车辆停放在恒大绿洲停车场。2017年4月30日8时30分许，他想开车出行时发现车辆不见了，之后他通过恒大的停车场门禁系统发现2017年4月30日凌某1时1分他的车被人开走了。这辆车是他2016年10月份在天津市购买的，当时通过银行贷款购买的，全车130多万元。2016年10月13日初次登记，车辆品牌型号戴纳肯揽胜，白色，车牌是赣LS6156，这辆车2017年1月20日左右他在南昌市永讯金融抵押了18万元贷款，这笔贷款是分6期还款的，每期还款33700元，2017年4月28日还了第5期，最后一期还款时间是5月18日，因为时间没到所以还没还。当时抵押贷款时他把车辆的备用钥匙交给了永讯金融。公司没有向他提供贷款合同副本，经他辨认张某家属提供的借款相关文件，文件上的字是他和其妻子签的。他的车被盗之后，他在规定的时间内向一个叫张文华的账户转入了规定的还款数额，到5月18日他贷的18万元连本带利已经全部偿还。（2）被害人孙盟萍的陈述记载，她家有一辆白色路虎越野车，牌照为赣LS6156，于2017年4月30日凌某在恒大绿洲小区被人偷走了。车子在南昌一家永讯金融借款公司借了18万元，分六笔归还，每笔还款连本带利还款额为33700元，每20天为一个还款期限。她家车被盗后她联系了孙珊，孙珊要么不接电话要么关机，后他们联系了张某，张某称不知情，给了她欧某某的电话，他们又联系了欧某某，欧某某说他们还贷出现逾期，GPS信号异常，公司派人把车开走。5月8日他们到杭州找欧某某，但欧某某避而不见，打电话向他们索要高额违约金，也未提供他们违约的依据。借款时永讯公司未给他们任何合同文本。他们在履行合同过程中不存在违约，也没动过车上的GPS，在车子被盗后仍按时转入了第六期还款33700元。3、同案犯张某的供述记载，2017年4月底，他跟几个不认识的人半夜开车到鹰潭市，在一个小区里开了一辆白色的路虎汽车回南昌，并交给南昌永讯金融公司的人。车主与他个人没有债务关系，但与他公司有债务关系，是公司的徐总指派他到鹰潭去开车的，说车主贷款逾期了，当时一共去了五个人，其余四个人他叫不出名字。4、《南昌快贷网公司与曾永华资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年1月20日曾永华向南昌快贷网公司贷款本金180000元，扣除管理费、保证金、GPS费用15000元，实际所得金额为165000元。同年2月8日至5月18日收回本息共计202200元。同年6月12日收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款90000元。（六十七）2017年8月l6日，张某等人以南昌快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人万水柳签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以万水柳所有的车牌号为赣MW3105的广州本田歌诗图小车作抵押（装GPS不扣车），合同金额为66000元，实际借款金额51000元。同年9月5日晚，张某等人以逾期未支付利息为由，指派被告人杨某、钟某、姜某某及廖某某等人到南昌新动物园旁大众早餐工程公司的院子内将车偷开走。张某以将该车当黑车卖掉为要挟，向万水柳索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用。同年9月10日，万水柳被迫支付l00000元拿回车辆。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）曾香英银行流水明细记载，2017年8月16日万水柳银行账户（账号6228480928767754973）收到曾香英的银行账户（账号6236682090001275759）转账51000元。（2）赎车打款截图记载，万水柳银行账户（卡号6236682020002085717）向曾香英银行账户（卡号6217002090006364247）支付100000元赎金赎回汽车。（3）机动车质（抵）押合同（个人）、借条、房屋租赁合同、免责声明、授权委托书、家电家具授权委托书、开锁协议书、房屋腾空交付承诺书、个人资料、告知书，车辆转押协议、汽车租赁合同、按揭车业务收费明细、个人信用报告（明细）、熊桂平所在村委会出具的证明、万水柳与熊桂平结婚证，万水柳身份证机动车人驾驶证复印件记载，2016年12月26日万水柳以车牌号为赣MW3105的歌诗图小车借款54000元，扣除手续费4320元、加急费1620元、综合费810元、评估费2000元、违章押金2100元，实际到账金额42550元；2016年9月27日万水柳以车牌号为赣MW3105的歌诗图小车借款54000元，实际到账金额41300元。（4）廖某某手机号码13247948333基站位置记载，2017年9月5日18时48分至19时05分许，廖某某手机基站信号出现在西湖区燕舞路与桃花南路口景观塔、青云谱区渔市街新村、青云谱区京川章熊村位置。（5）席某某电子账本明细打印件记载，2017年9月10日，万水柳支付赎车款100000元赎回歌诗图小车。（6）银行流水账单记载，2017年9月10日曾香英银行账户（卡号6236682090001275759）收到万水柳银行账户（卡号6236682020002085717）转入的100000元赎车款。2、被害人万水柳的陈述记载，她办理抵押贷款的车辆为广州本田歌诗图，车牌号是赣MW3105。2017年她收到南昌快贷公司发的一张名片，向她介绍南昌快贷网公司是正规公司，贷款门槛低，只要有车就能贷款，不需要押车，办理手续简单，只要安装GPS签合同就能拿到钱。因需资金周转，所以她前后两次在该公司办理抵押贷款，办理业务员是一个姓游的男子，当时她签订了十几页合同，没仔细看就签了名，合同只有一份留在南昌快贷网公司，不允许拍照，当时办理时说了违约的话要罚滞纳金，没有说拖车。2017年4月份左右在南昌快贷网公司贷款6.6万元，另外有安装GPS费用2千元等，实际到账4.9万元，2017年7月份还清贷款。2017年8月份她在南昌快贷网公司贷款6.6万元，实际到账5.1万元，2017年9月10日还款10万元。她的收款账号是6228480928767760673（中国农业银行，户主熊桂平）。第一次贷款四期还款都有打电话、短信提醒，第二次没有提醒她，在还款日次日2017年9月5日她的车子在南昌新动物园旁的大众早餐工程公司的院子里拖走了。发现车不见的第二天她联系姓游的男子，姓游的男子说已离职，给了一个号码，她打电话过去问对方说因为违约她的车子被南昌快贷网公司拖走了，要赎回车必须缴纳拖车费、人工费、本金、利息、违约金、停车费等各种费用共计12万赎金，后讨价还价她支付10万元到曾香英的银行账户（卡号6217002090006364247）将车赎回。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人杨某的供述记载，他参与2017年9月5日到南昌拖车，拖了一辆广本歌诗图小车回抚州放在张某的老家。他带队，廖某某、郑某某1到，事后席某某通过微信给他转了1800元。（2）被告人钟某的供述记载，2017年9月5日19时许，他到南昌市西湖区新动物园旁拖走万水柳的黑色广本歌诗图小车，车牌号为赣MW3105。2017年9月5日杨某打他电话让他一起去南昌玩，杨某开着一辆大众速腾小车带着他、廖某某、郑某某1、钟某、姜某某共5人到南昌用备用钥匙将这辆车开回抚州，后放在了张某老家。这次他纯粹是去玩，杨某没有给他钱。（3）被告人姜某某的供述记载，2017年9月5日晚上19时许他到南昌市西湖区新动物园旁拖走万水柳的黑色广本歌诗图小车，车牌号为赣MW3105。2017年9月5日杨某接到张某拖车电话后，他和杨某、廖某某、钟某、郑某某1五个人就开着一辆大众速腾工作车到南昌拿车子备用钥匙和合同，晚上19时许，他们在万水柳开的厂里面找到这辆广本歌诗图小车后用备用钥匙从南昌开回抚州放到了张某老家。事后杨某给他转了300元钱。（4）同案犯廖某某的供述记载，他不记得2017年9月5日晚上19时许他是否到南昌市西湖区新动物园旁拖走万水柳的黑色广本歌诗图小车，车牌号为赣MW3105。手机号码13247948333他2017年7月份的时候在用，直到2018年3月被公安机关抓获，一直是他在使用，没有给过别人。手机号码13247948333在案发时（2017年9月5日晚上19时许）的基站位置显示在南昌市西湖区的情况属实。4、《南昌快贷网公司与万水柳资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月16日万水柳向南昌快贷网公司贷款本金66000元，扣除管理费、保证金、GPS费用15000元，实际所得金额为51000元。2017年9月10日公司收回本金66000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款34000元。（六十八）2017年7月4日，被告人喻某某等人以宜春安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人易明签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以易明车牌号为赣J07701的灰色福特野马牌小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为80000元，实际借款金额51100元。同年7月13日至8月27日易明共支付利息6600元。同年9月5日下午，喻某某以易明车辆GPS信号异常为由，到宜春市袁州区台商大厦路边将易明的车辆偷开走。被告人黄某以将该车当黑车卖掉为要挟，向易明索要虚高本金、高额违约金、拖车费等费用未果。后喻某某以9万元的价格将易明的车子卖掉。现该车辆下落不明。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）放款流水证明记载，2017年7月4日被害人易明银行账户（卡号6222081504000979754）收到喻某某银行账户（卡号6212261508004077229）发放的贷款51100元。2、被害人易明的陈述及辨认笔录记载，2017年7月4日他因急需用钱，经人介绍来到抚州市迎宾大道赣东国际汽车城的抚州万达金融公司，老板是黄某，喻某某是宜春万达金融公司的负责人。因当时宜春万达金融公司刚租下办公室，还没营业，所以他到抚州万达金融公司办理车贷业务。接待他的是喻某某，喻某某看了车子后说他能贷8万，扣除费用实际到账51100元，每十天付一次利息1100元，车子不能再拿到别的公司抵押，车上装GPS就可以把车子开走。他同意了这些条件并把他的户口本、结婚证、行驶证、银行卡复印件给了喻某某，还给了一把备用钥匙。喻某某把备用钥匙交给孔康康去给他的车子安装GPS，并拿出一堆合同让他签字按手印，让他快点签。当时他签了合同，带着孔康康到萍乡老家做了家访。他的借款金额是8万元，扣除2万元保证金、违章保证金等8900元。2017年7月4日他的中国工商银行卡号6222081504000979754账户收到喻某某中国工商银行账卡号6212261508004077229账户转来的51100元。之后他每次都是微信转账1100元给喻某某（微信号：wxid_0qalsbv44iqp22）。2017年9月5日下午16时许，他停在宜春市袁州区台商大厦路边的车子不见了。他打喻某某电话，喻某某说车子被抚州总公司拖走了，具体原因要问抚州总公司老板黄某，打通黄某电话后让他去抚州公司处理。2017年9月6日他赶到抚州万达金融公司，黄某说车上的GPS异常导致违约，需要支付8万元本金、30%违约金24000元和5万元拖车费共计154000元才能赎回车。谈了几次后都没谈拢，车子也没找到。他办理贷款车辆：灰色福特野马，车牌号：赣J07701，是他2016年4月在萍乡花了40万元购买的。经侦查人员组织辨认，易明从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出7号为抚州万达金融公司的老板黄某；从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出5号为宜春万达金融公司的负责人喻某某；从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出10号为宜春万达金融公司的业务员孔康康。3、被告人喻某某的供述记载，2017年7月份左右，他在宜春市袁州区天宝路台商大厦写字楼9楼租了一间906室，开了一家按揭车贷款公司，公司没有具体名字，就是写了“按揭车贷款”，只做按揭车业务。他请了孔康康当业务员，在外面发小卡片、装GPS都是他在做，业务流程和吉安安平金融公司一样，每十天付一次利息。2017年7月份左右，易明以一辆灰色福特野马牌小车向宜春快贷网公司贷款8万元，实得5万多元，他负责接待易明和签合同，孔康康装GPS和家访。2017年9月份他发现易明又到别的公司贷款并拆了一个GPS，当天下午他就把易明停在袁州区台商大厦的车子开回抚州，并通知易明到抚州找黄某处理。他和黄某交代要收易明8万元本金、2万4千元违约金和5千元拖车费共计109000元。易明没同意，也一直没来找他赎回车。2017年12月份的时候他以9万元把易明的车子卖给了南昌一个专门收抵押车的人。喻某某当庭供述，他卖过易明、徐春荣、杨鹏这三辆车里面中的两辆。4、《宜春安平金融公司与易明资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年7月4日易明向宜春安平公司贷款本金80000元，扣除管理费、保证金、GPS费用28900元，实际所得金额为51100元。从2017年7月13日至2017年8月27日公司收回利息共计6600元。（六十九）2017年7月7日，被告人喻某某等人以宜春安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人徐春荣签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以徐春荣车牌号为赣CD1710东风本田思铂睿小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为40000元，实际借款金额29400元。同年7月17日至9月26日徐春荣共支付利息7200元。同年9月25日下午，被告人喻某某以徐春荣私自拆除车辆GPS为由，到宜春市人民医院北院停车场将徐春荣的车辆强行开走。喻某某以将该车当黑车卖掉为要挟，向徐春荣索要虚高本金、高额违约金、拖车费等费用。同年9月28日，徐春荣支付40000元后仍未拿回车辆。后喻某某将该车以4万元的价格卖掉。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）受案登记表、立案决定书记载，2018年5月17日报警人徐春荣报警称其小车被人开走，并向其索要高额费用。（2）徐春荣银行账户流水记载，2017年7月7日徐春荣银行账户（账号6215581508008380476）收到喻某某账户（账号6212261508*****7229）转账29400元。（3）还款支付凭证记载，2017年9月28日徐春荣通过欧阳桂洪账户转账4万元至喻某某指定的龚雪梅建设银行账户（账号6217002090006170503）。（4）还利息微信截图记载，徐春荣按时还利息，每次利息转账为900元。（5）机动车行驶证及身份证复印件记载，赣CD1710车辆所有人为徐春荣。2、被害人徐春荣的陈述记载，2017年7月7日他在宜春安平投资公司办理了车辆抵押贷款，贷款金额为4万元，实际到账29600元，十天900元利息。之后他一直按时偿还利息。2017年9月25日他发现车子不见了，就打电话给喻某某，喻某某表示车子是被公司开走的，说车上GPS拆了，要他第二天把钱还上。第二天他来到安平公司，发现已人走楼空。打电话给喻某某，喻某某说把贷款还了才能给车子，不然把车卖到内蒙古去。9月28日，他通过转账方式把4万元转给喻某某公司，喻某某说要多还3万拖车费及1.2万元的违约金，他没同意，之后一直联系不上喻某某。10月2日他在抚州市文昌路一个停车场发现车子和喻某某，他问喻某某要车，喻某某要他交4.2万元拖车费和违约金，他没同意就报警了，警察到现场了解说是经济纠纷就走了。他守在停车场怕车被开走。到了晚上喻某某带着几个人围着他，他阻止喻某某等人把车开走时被那几个人围着殴打，当时他又报警了。他办理车辆贷款的汽车是东风本田，车牌号是赣CD1710。3、被告人喻某某的供述记载，2017年8月份左右，徐春荣在他公司办理抵押贷款，扣除了GPS费用1000元，扣除借款押金10%，车辆违章押金及上门家访费，并通过他的手机银行转账给了徐春荣，合同只有一份由公司保管。2017年9月份左右，他以徐春荣私自拆卸GPS和换锁为由，将徐春荣车子开走，并向徐春荣索要本金4万元，拖车费3000元，违约金12000元，但徐春荣只付了本金40000元。因徐春荣没按规定金额缴纳赎车金，2017年11月、12月份左右，他把徐春荣的车以4万元转押给一个湖南省或湖北省专门收抵押车的人。4、《宜春安平金融公司与徐春荣资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年7月7日徐春荣向宜春安平金融公司贷款本金40000元，扣除管理费、保证金、GPS费用10600元，实际所得金额为29400元。同年7月17日至9月26日公司收回利息共计7200元，9月28日收回本金40000元。（七十）2017年8月11日，被告人喻某某等人以宜春安平金融公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人杨鹏签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以杨鹏车牌号为赣C76P71的别克威朗牌小车作抵押（装GPS不押车），合同金额为24000元，实际借款金额21050元。同年8月20日至9月9日杨鹏共支付利息1800元。同年9月l1日下午，喻某某以杨鹏违约为由，到樟树市火车站停车场将杨鹏的车辆偷开走。被告人黄某以将该车当黑车卖掉为要挟，向杨鹏索要虚高本金、高额违约金、虚构的拖车费等费用未果。现该车辆下落不明。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行流水证明记载，2017年8月11日杨鹏银行账户（卡号6215581508005386500）收到喻某某银行账户（卡号6212261508004077229）发放的贷款金额21050元。2、被害人杨鹏的陈述及辨认笔录记载，他的抵押车辆是车牌号为赣C76P71的别克牌小车。2017年8月11日他通过亲戚介绍在宜春台商大厦609号的宜春安平金融公司做了汽车抵押贷款。当时宜春金融公司里面有三个人，业务员甲和业务员乙和一个签单员。业务员甲告诉他宜春安平金融公司是一家大公司，资金雄厚，做汽车抵押贷款手续简单，不用押车，只押一把备用钥匙，放款速度快当天就能放款，他就选择在宜春安平金融公司贷款。签单员拿来一份有十几页的空白合同让他在合同上签字按手印，并催促他快点签，他没仔细看合同，合同只签了一份留在了宜春安平金融公司，不允许他拍照和复印，他提供身份证、行驶证复印件，和一把备用钥匙，让业务员开车去安装了GPS，还提供了他的中国工商银行卡复印件（卡号6215581508005386500），办完手续家访。2017年8月11日他贷款金额为24000元，扣除业务费、安装GPS等费用，他的中国工商银行卡收到喻某某银行账户（卡号6212260508004077229）发放的贷款金额21050元。每10天支付利息600元，分别于2017年8月20日、2017年8月30日、2017年9月9日通过微信转账支付给微信号：wxid_oqalsbv44iqp22，一共转了3次。2017年9月11日15时22分他停在樟树市火车站停车场的车子被拖走。2017年9月12日他接到抚州业务员丙发的短信说他违反了公司约定，车子已被拖走，三天内到抚州赣东国际汽配城赎车。大概2017年9月18日，他和3个朋友到抚州赣东汽配城10楼抚州快贷网与业务员丙见面，业务员丙要求他拿贷款30000元，拖车费20000元和9000元违约金一共59000元赎车，但又不让他看车，这次就没成交。过了一天他又到抚州找业务员丙谈判，业务员丙说车已被卖到湖南娄底，给了他买车人的微信。他被买车人要求给付72000元拿车，当时他没钱就没同意，最后没办法在樟树报了警。经侦查人员组织辨认，杨鹏从一组12张不同男性正面免冠照片中辨认出4号黄某为2017年9月18日和他一起谈赎车的业务员丙。3、被告人喻某某当庭供述，是黄某向杨鹏索要车子赎金。2017年8月11日他跟杨鹏签订车贷合同，他拖了杨鹏的车，但谈违约他没有参与。4、《宜春安平金融公司与杨鹏资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月11日杨鹏向宜春安平金融公司贷款本金24000元，扣除管理费、保证金、GPS费用2950元，实际所得金额为21050元。同年8月20日至9月9日公司收回利息共计1800元。三、诈骗罪、抢劫罪的事实（一）2017年8月29日，被告人傅某和张某以抚州快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人谢春生、游田英签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以游田英所有的车牌号为赣F7W221红色东风日产启辰越野车作抵押（装GPS不押车），合同金额为30000元，实际借款金额为20360元。同年9月7日15时50分许，张某等人以谢春生、游田英违约为由，指派被告人杨某、姜某某和廖某某、郑某某1前往抚州市迎宾大道赣东国际汽车城楼下将赣F7W221车开走。因谢春生正在车上休息，郑某某1遂拿一根电棒对着谢春生挥舞，杨某、姜某某、郑某某1强行将谢春生拉下车，廖某某趁机将谢春生车辆开走，并将车停到抚州“熊国国”别墅。后张某以41000元的价格将谢春生该车辆卖掉。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易明细记载，2017年8月30日谢春生妻子游田英的银行账户（卡号62170020900050130327)收到曾香英银行账户（账号6217002090006364247)转入的20360元。（2）张某与席某某的微信聊天截图记载，席某某向张某微信发送即将到期、逾期车辆信息中有游田英启辰赣F7W221车辆，及借款金额，还款保证金1500元，违章押金4000元，联系电话18979469716傅某。（3）曾香英银行流水及席某某电子账本打印件记载，2017年9月28日，曾香英银行账户（账号6217002090006364247)收到杨俊辉银行转账4.1万元，次日席某某将处理游田英启辰车的到款入了公司的账目。（4）110警情信息记载，2017年9月7日谢春生报警称在抚州市高新区迎宾大道赣东汽车城楼下因债务纠纷，被四个社会青年强行开走赣F7W221小车，对方还拿了警棍，高新分局长岭派出所出警的事实。（5）谢春生按揭车合同复印件及办理时的照片记载，2017年8月30日傅某、饶某某和游田英签订按揭车业务、机动车质押合同，办理的车辆：启辰，车牌号为：赣F7W221，借款金额为30000元，扣除GPS：1200元、手续费：1800元、平台管理费：300元、综合费：240元、还款保证金：1500元，家访费：600元，违章押金：4000元，到手金额20360元。2、被害人谢春生的陈述及辨认笔录记载，2017年8月份，他接到抚州市快贷网公司员工的电话，问他名下有没有汽车，需不需要贷款，他就说他的车是按揭买的，该员工说按揭车也可以在公司贷款，利息按8厘算。当时他正好需要资金周转，并觉得条件还可以。在2017年8月29日下午，他和他老婆一起到抚州市快贷网公司（抚州市赣东国际汽车城10楼）来了解贷款详情。当时接待的是姓张的经理，张经理介绍说在抚州市快贷网公司贷款门槛很低，不需要抵押车辆，只要在车子上安装GPS和交一把备用钥匙就可以顺利贷款，并拿了他的行驶证看了一下，告诉他可以贷3万，贷款期间10天还一次利息，利息为180元，到还利息的时候会打电话告诉还款账号。他只是需要资金周转一个月左右，利息按张经理说的只要还720元，觉得很划算，他就答应了。然后张经理就拿了他的车钥匙叫人开去安装GPS了，并拿了一份合同给他签字，他在看合同的时候张经理就说签合同只是公司的规定，随便看一下签字就可以，他只要每期按时还款就没问题，合同就只有一份，他签完字后被张经理拿了，张经理还叫他老婆游田英拍了一张自己的建设银行卡（卡号62170020900050130327)给他，说家访后贷款会转到他老婆的这张建设银行卡上。他们回乐安的时候，张经理还叫了一个年轻人跟着回家家访，并在他家拍了几张照片。2017年8月30日，他老婆游田英的建设银行卡就收到了抚州市快贷网转过来的20360元，是从一位叫曾香英的账户上转过来的，账号是6217002090006364247。扣除装GPS和保证金大概2000多元，他实际只收到了20360元，他就打电话问了当时贷款时张经理留的电话（15870761802)，对方跟他说按照合同约定，公司扣除了安装GPS，保证金和违章等费用（具体他不记得了）。到了2017年9月7日，他到抚州市来办事将车子停在抚州市赣东国际汽车城楼下正在车上睡觉，然后突然出现3个年轻人（大概20岁左右）直接强行把他从车上拽下来，他立刻抓住方向盘不让这三人拽，准备开车跑却发现有辆黑色的桑塔纳停在他的车前面挡住了他的车，接着又跑过来了两个年轻人，其中一个人手持电棍对着他的头部电击了一下，他就松了手，总共5个人就把他从车上拖下来开走他的车，他追不上，就拍了一张照片报警了。过了一会110接警民警就赶到现场了，民警问他是不是借了谁的钱没有还，有没有债务纠纷，他才想起来在抚州市快贷网公司贷了款。大概过了两天，他接到15870761802的来电，对方在电话里说他的车子由于在别的地方有借款违反了合同，已经被抚州市快贷网公司扣押了，要在十天之内拿4万元来赎车，否则就把他的车子卖掉，并且说如果他不拿钱,就去法院起诉他，并让他联系18879185678。然后他就打了18879185678的电话，还是要拿4万块来赎车，一分都不能少。经侦查人员组织辨认，谢春生在六组不同照片中分别辨认出抚州快贷网的经理张某，及抢车男子杨某、姜某某、廖某某。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人杨某的供述记载，2017年9月份的一天下午他和廖某某、姜某某、郑某某1（已死亡）几个人到赣东国际汽车城楼下将一辆车牌号为赣F7W221的东风日产启辰汽车强行拖走，当时郑某某1还带了根电棒吓唬车主，车子拖到了熊国国的别墅。张某给了他们1350元拖车报酬，每人分得300元。（2）被告人姜某某的供述记载，2017年9月份的一天下午他接到杨某电话说老板张某吩咐到赣东汽车城红绿灯处的花圃旁边拖一辆红色的东风日产启辰汽车（车牌为赣F7W221），当时他、杨某、廖某某、郑某某1相继赶到，当时车主在车上睡觉，杨某将他们开来的大众汽车堵在这车子前面，他和杨某就将车主从驾驶室拽下来，郑某某1手持电棍从副驾驶室位置把车主往外推，廖某某就站在车头的位置，后来郑某某1和廖某某先将车子开走停放在熊国国别墅那边，他和杨某就拖住车主。事后，杨某发了100元微信红包给他。（3）被告人傅某的供述记载，她做的二十多笔业务中有四笔业务客户的车子被公司拖走了，分别是邹婷的吉利帝豪、朱鹏的东风日产、**坚的大众迈腾、游田英（谢春生）的启辰。游田英是在抚州快贷网借款后第二天又到赣东汽车城一家人人聚财汽车公司用汽车抵押借款，人人聚财公司的人觉得游田英的汽车登记证是假的，就拿到她们公司让她们辨认，她发现游田英又去别的公司借款，违反了她们公司的借款合同条约就告诉张某此事，张某查到游田英汽车在赣东汽车城楼下，张某派人把游田英的车子拖了。游田英车子还一直扣在公司，没有赎回车。（4）同案犯廖某某的供述记载，2017年9月份的一天下午他接到杨某电话说老板张某吩咐到赣东汽车城红绿灯处的花圃旁边拖一辆红色的东风日产启辰汽车（车牌为赣F7W221），当时他、杨某、姜某某、郑某某1相继赶到，发现车主在车上睡觉，杨某和姜某某把车主拽下来，郑某某1手持电棍从副驾驶室位置把车主往外推，他就站在车头的位置。车主被拽下来后，杨某叫他坐在副驾驶室，郑某某1负责开车，杨某和姜某某拖住车主，让他们把车先开走。他们把车开到熊国国的别墅里。事后杨某给了他300元拖车费。4、《抚州快贷网公司与谢春生资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年8月30日谢春生向抚州快贷网公司贷款本金30000元，扣除管理费、保证金、GPS费用9640元，实际所得金额为20360元。2017年9月29日公司收到卖车款41000元。（二）2017年9月7日，被告人邵某某、孔某某以景德镇快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款，诱骗被害人邓杰签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以邓杰所有的车牌号为赣HQ2015蓝色北汽昌河Q35小车作抵押（装GPS不扣车），合同金额为6500元，实际借款金额为4230元。同年9月12日至9月19日邓杰共支付利息292元。同年9月28日凌某2时许，被告人黄某与张某等以邓杰逾期未支付利息为由，派被告人杨某、姜某某和廖某某、郑某某1等人在南昌至高安的国道上找到邓杰的车辆，杨某、廖某某、郑某某1等用电棍将邓杰击倒后，抢走车辆开回抚州。当天，邓杰被迫支付30000元拿回车辆。经鉴定，邓杰该车价值人民币65515元。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）银行交易记录记载，2017年9月7日邓杰收到席某某转的贷款4230元。（2）银行交易记录记载，2017年9月28日邓杰支付赎金2万元的交易记录。（3）银行放贷流水记载，2017年9月28日景德镇快贷网公司收到邓杰赎车款20000元。（4）微信转账记录记载，2017年9月28日邓杰通过微信支付1万元赎金赎车。（5）席某某与张某的微信聊天记录记载，聊天中涉及到被害人邓杰的车辆信息。（6）席某某与黄某的微信聊天记录记载，聊天中涉及到被害人邓杰的车辆信息。（7）杨某与席某某的微信聊天记录记载，聊天记录中涉及到杨某拖被害人邓杰的车辆获得提成1800元。2、被害人邓杰的陈述记载，2017年9月7日下午，他经朋友介绍，在景德镇市泰豪瓷都中心写字楼14楼景德镇快贷网公司办理了汽车抵押贷款，用他2016年11月份所购价值8万余元的昌河汽车（赣HQ2015)抵押。该公司有两个人，一个是经理邵某某、还有一个不知道姓名的男性工作人员，公司有4、5间办公室，墙上挂了营业执照。他当时急需钱用，该公司接待他的邵某某也介绍该公司是集团公司，实力雄厚，贷款手续简单、放款速度快，不用押车、家访，只需提供汽车备用钥匙、安装GPS后车子可以开回家，按照车辆评估价10%放款，每一个星期还一次利息，本金想何时还就何时还。他把汽车行驶证给邵某某，评估说可以贷8500元，每周只要还利息几十元。他先把车给邵某某公司工作人员拿去安装GPS，再提供了身份证复印件、行驶证复印件给邵某某，邵某某拿出十几张空白合同给他签。合同他没有仔细看，业务员一直在旁边说没有问题，快点签就是，签完合同全部给了公司。他贷款6500元，实际只得到4230元，邵某某讲有1000元是贷款押金（可以退），另外是装GPS等费用。当天下午签完合同回家路上，手机提示他农行账户（6228451568013986279）收到席某某账户转过来的4230元。从9月11日起他都按时7天一次支付利息，通过微信红包给邵某某，每次146元。2017年9月27日他收到短信要支付利息，但是他忘了当天支付利息，公司也没有再催。28日凌某2点左右，他开车回高安，在南昌去高安的国道上，停下来休息时，有六个年轻男子敲他车门。他看到有一个人准备拿钥匙开门，门一开就有一个人把他拉下来，这几个人就围着他，旁边站着一个为首的人，其余的人人手一把电棍二话不说直接电他，把他电倒在地后，为首的人说要把他的车子开到抚州总公司，他如果想要回车就到抚州赣东国际汽车城处理。说完这伙人中的一个就拿备用钥匙准备开走他车，他被电的很难受，看到这伙人又很多很凶，不敢怎么出声。他看见这么晚，也没有哪里去，就央求为首的那个人，不如直接把他带去抚州，白天他会去处理贷款问题。为首的那个人也同意，就安排4个人押着他去抚州。9月28日上午，他联系邵某某，邵某某就讲他贷款违约了，报了谢某某的电话让他赎车。谢某某讲想赎回车他就要付3万元（其中2.2万拖车费，6000元本金，再加上违约金），否则把他车卖掉，说完就挂了电话。他本来打算报警，公司威胁说他合同上签了字，报警没有用，再加上公司又能随时找到他电他，像黑社会一样，他只好自认倒霉。后来他筹好钱来到赣东国际汽车城10楼一家墙上喷字“快贷”的公司找谢某某，他通过银行转账2万元，微信支付1万元，总计3万元转到黄某的工行账户（6222081511001222068），公司就立马把车开出来给了他，而且把合同也直接撕了。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人杨某的供述记载，大概在2017年9月下旬的一天下午的时候（具体时间他忘记了）他当时接到张某的电话，电话中张某说有一辆车牌为赣HQ2015的汽车违约，让他登录下GPS定位查下车子的位置，让他带人去把车子拖回来。他答应了。张某就让他到其位于源清大酒店对面的家中，张某给了他车主的借款合同和车辆的备用钥匙，并让他马上带人开公司的那辆大众牌汽车去将车子拖回来，拖回来后就将车子停放在熊国国的别墅里面去。他就马上联系了廖某某、郑某某1、姜某某和胡某某，由他带队，共5人。大概在第二天的凌某时分（具体时间他忘记了）在南昌的一条国道上找到了赣HQ2O15这辆车，当时是他开车，他就把车停放在离赣HQ2015的汽车5、6米远的地方，坐在车上，让廖某某拿着借款合同和备用车钥匙和另外几个人下车去。他没有携带什么工具，但他好像记得郑某某1当时拿了一根电棍，他们拖车都会带几根电棍去，电棍是在他们开去的那辆大众牌汽车里，一是为了防身，二是为了用电棍恐吓威胁车主。之后廖某某等人就走到这辆赣HQ2015的汽车旁，当时车主好像在车上睡觉，但是廖某某几人就直接拿车钥匙开门，并把车主从车上强行拉下来，拉下来之后廖某某几个就围着车主，他听说郑某某1用电棍电了一下车主。没过多久，廖某某就叫他过来，说车主想马上赎车，于是他就马上拨打了张某的电话，电话中就告诉张某说汽车已经拖到了，但是车主想马上赎车，张某就说把车主带到抚州公司来谈。于是他和胡某某就驾驶着公司的这辆大众牌汽车回抚州，廖某某和郑某某1、姜某某三人还有车主就驾驶那辆赣HQ2015的汽车往抚州走，他们在抚州下高速口后，他就让该车车主下车，并跟车主说白天9点-10点之间到这个赣东汽车城10楼抚州快贷网去找张某，具体赎车的事情让车主去跟张总谈，他们只是负责拖车的。说完他们就离开了，并将这辆赣HQ2015的汽车停放在熊国国的别墅里面去了。他好像记得是收到了公司财务发的1800元微信转账的拖车费。他当时转了400元给廖某某，其他三人就发了200-300元左右，剩下的钱就都是他的。他们这次的行为都是张某直接指挥的，所以最后是他打的电话跟张某汇报的。（2）被告人姜某某的供述记载，他记得当时杨某（卷毛）带上他、郑某某1、廖某某（葫芦娃）和李某某几个人去追这辆车，分别由“卷毛”和“葫芦娃”开了两辆公司的车子去的，“卷毛”通过手机上的GPS定位这辆车子在南昌，他们就直接开车到南昌，但是当他们到了南昌后发现这辆车的GPS位置一直在运动，他们就在南昌停了一会儿。大概到了凌某，“卷毛”发现这辆车的GPS位置停了下来没动，他们再通过手机定位在出南昌的国道旁看到这辆车，当时他记得是“卷毛”和“葫芦娃”下车拿备用钥匙去开车门，但是发现车子里面有一个人在睡觉，“卷毛”和“葫芦娃”就将这个人直接拉下车，车上的人就跟他们争论，他们也跟车子上的人说了“因为车子违约未按期还款，公司就派我们来拖车，要车主去抚州公司解决事情”。之后这个人就答应跟他们一起回抚州处理违约事情。他们下了抚州高速就将车主赶下车，让车主到公司解决违约事情。他们这组人都是杨某（卷毛）带队，有时廖某某（葫芦娃）也会带队，公司老板张某平时有事或要拖车的时候都是直接打杨某电话，杨某再叫他们一起去拖车。因为公司老板张某给了一辆灰色大众速腾车子给杨某（卷毛）开，平时这辆车都是由杨某（卷毛）在使用的，公司同时也给了廖某某（葫芦娃）一辆长城汽车用。他们去帮公司拖车都是用的这两辆汽车。他们去拖车时公司还购买了一批电警棍、拖车绳、液压钳和活动的轮子等工具。他知道“卷毛”和“葫芦娃”平时拖车时如果车主在场，车主又不同意拖车，就会使用电警棍电击车主。他记得当时他们每个人手上都拿了电警棍，但就是“卷毛”和“葫芦娃”两个人用电警棍电击了车主。他们将车子拖回抚州后是“葫芦娃”将车子开到熊国国的别墅里面去了。他记不清楚分到多少钱，但是一般都是分了200、300元钱的。（3）同案犯廖某某的供述记载，大概是在2017年9月下旬的一天下午的时候（具体时间他忘记了）,他当时接到杨某的电话，电话中杨某说公司有一辆汽车违约，张某让他们去把车子拖回来。杨某到张某家里拿了借款合同和备用钥匙，杨某驾驶着公司提供的那辆黑色大众牌轿车，车上除了杨某外还有郑某某1、姜某某和男子甲（他忘记是谁了），共5人去拖车，车上杨某告诉他这次要拖的是一辆车牌为赣HQ2O15的蓝色的昌河牌汽车，这辆车是在景德镇公司借的钱，但违约了，张某让他们去将车辆拖回抚州，停放到熊国国的别墅里面去。另外还说了通过张某给的GPS定位发现这辆车目前从景德镇去高安的路上。于是他们就一路跟着GPS追车去了。当天晚上很晚的时候（具体时间他不记得了）在南昌的一条国道上发现了这辆车子。当时杨某就让他们拿借款合同和备用钥匙去，于是他就拿着借款合同和备用钥匙走向该辆车牌为赣HQ2015的蓝色的昌河牌汽车旁边，发现驾驶座上有一名男子在睡觉，他就用备用钥匙将车门打开，男子就醒了，接着郑某某1就强行将该男子从车内拖拽出来，将男子拽出来后，他就拿着借款合同给车主看，告知其在他公司借款违约了，他们公司要将车子拖走。该车主就说其车子要急用，说要找他们老板谈。于是他就问了杨某，杨某电话问了张某。没过多久，杨某就对该车主说可以，张某让车主白天到公司去谈。于是杨某和姜某某就驾驶着那辆黑色大众牌汽车回抚州，他和郑某某1、男子甲和车主驾驶着这辆车牌为赣HQ2015的蓝色的昌河牌汽车跟着杨某也回抚州了。他们在赣东汽车城的高速路口下了之后，杨某就让他们将车主放下来，并且跟车主说白天10点左右到赣东汽车城10楼抚州快贷网公司找张某商谈赎车的事情，说完就将车主放在高速路口旁，他们就开车走了。他们将该辆车牌为赣HQ2015的蓝色的昌河牌汽车停放在熊国国的别墅之后就各自回家了。这次是杨某带队，所以这些费用也是杨某直接跟张某汇报，费用也是杨某直接用微信转给他的，这次好像杨某给了他400元拖车费用。（4）同案犯谢某某的供述记载，他印象中有一个景德镇的客户，名字不记得，该客户名下什么车也不记得了，这次谈判的时间应该是9月27、28日左右上午，黄某跟他说有个景德镇的客户违约了，就给了他一份合同，叫他带合同去公司（赣东国际汽车城10楼快贷网）直接找客户交接。他到快贷网之后就见到了这个客户，因为客户和黄某谈好了的，这个客户就告诉他家里在筹钱，能不能少点钱，他叫客户直接跟老板联系，客户家里到晚上才筹齐了2万8千元钱，其朋友连夜送来的，这钱他记得是有转账和现金两种方式加起来（转账好像是转到席某某的账户上，记不清楚了）。期间他一直在快贷网公司里面等，在等待的过程中他和这客户聊天知道拖车人员到景德镇拖该客户的车子时客户还正在车上，该客户也跟着车子一起被带到抚州来了。到傍晚的时候该客户联系其朋友，其朋友说快到了，他就跟黄某汇报，黄某就叫他把这个客户带到公司楼下小卖部旁边，到楼下后黄某、卷毛、葫芦娃等人都在那里，那个客户的车子也停在小卖部旁，黄某叫人用车堵住了客户的车，这个客户交了钱之后他就当场把合同销毁了，不知是谁把钥匙还给了那个客户，客户就开车走了。4、鉴定意见（1）《景德镇快贷网公司与邓杰资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2017年9月7日邓杰向景德镇快贷网公司贷款本金6500元，扣除管理费、保证金、GPS费用2270元，实际所得金额为4230元。从2017年9月12日至2017年9月19日公司收回利息共计292元，2017年9月28日收回本金6500元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款21500元。（2）抚州市临川区价格认证中心临价认字[2019]032号关于对赣EE9813起亚、赣HQ2015昌河牌小轿车价格认定意见书记载，经抚州市公安局高新分局委托，鉴定赣HQ2015昌河牌小轿车壹辆认定价格为人民币65515元。（三）2016年lO月16日，赵德怀（另案处理）以南昌快贷网公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人景正员签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同，并以景正员所有的车牌号为赣EE9813的白色起亚K4牌小车作抵押（装GPS不扣车），合同金额为30000元，实际借款金额为24800元。从2016年10月16日至2017年7月31日景正员支付利息共计53810元。2017年7月21日19时许，张某以景正员抵押的车钥匙是假的为由，指派被告人杨某带着廖某某、“包子”“天天”“男子人”等人去拖车。杨某等在鄱阳县谢家滩镇恒坤中学后面的公路上拦停景正员的车辆，用两把铁棍砸驾驶室的玻璃，随后将景正员拉下车用铁棍殴打，廖某某趁机抢走车辆开回张某家里。同年7月底，景正员被迫支付51000元拿回车辆。经鉴定，景正员该车价值人民币123617元。原判认定上述事实的证据有：1、书证（1）受案登记表及110警情信息记载，2017年7月21时晚上10时左右，在鄱阳县谢家镇恒坤中学门口有六名男子将景正员的起亚牌轿车（赣EE9813）开走，往南昌方向。（2）微信聊天记录记载，席某某通过微信向张某发送即将到期和逾期车辆信息中有景正员的起亚赣EE9813车辆，2017年7月23日张某通过微信告诉席某某已拖回景正员该车。（3）杨某微信聊天记录记载，2017年7月21日下午，张某通过微信要杨某去拖景正员的起亚车，并要杨某到其家里拿合同、借条。（4）席某某所做电子账本打印件记载，景正员（元）逾期赎回车辆交款51000元，其中27640元在张某银行卡上。（5）微信支付截屏记载，从2016年11月6日至2017年7月24日景正员按时向（趙先森）微信账户转账支付借款利息明细。2、被害人景正员的陈述记载，2016年10月份，他因急需用钱在南昌某贷款公司做了贷款，接待的是赵德怀，赵德怀介绍说公司实力雄厚，门槛低，不需要征信，放款快，只要一把钥匙，不需要押车，办理手续简单，只要安装GPS签合同就能拿到钱。借款金额3万元，借款周期为两个月，每20天付息一次，第三次连本带息一起还，如果到期还可以“过桥”延期，4000-6000元一次“过桥”费用，签完约当天就收到放款22000余元。他从2016年11月6日开始付息，每20天付一次，最后一次付息是2017年7月17日，每次都是通过微信转账给赵德怀。2017年7月23日晚上19时许，他开车在鄱阳县谢家镇恒坤中学后面公路上时被一辆黑色丰田车逼停，下来5、6个年轻男子围着车，为首的男子拿着公文袋问他是不是景正员，没等他开口有两个人拿两把铁锤拼命砸驾驶室位置玻璃，其余人很凶的吼“出来、出来”，有人从被砸破的窗户中伸手进来强行把车门打开，把他拉下车并围着他用拳头打，用脚踢。随后那些人把他的车开走了。他当时借别人手机报了警，民警了解到是车辆用于贷款，就表示属于经济纠纷派出所管不了。景正员电话联系赵德怀，赵德怀说车子被公司拖走了，让他联系老板张某，张某在电话里以他车钥匙是假的为由索要7万元才能赎回车。2017年7月底景正员到抚州找到张某协商后以5.5万元赎回车辆。3、被告人及同案犯的供述（1）被告人杨某的供述记载，2017年7月下旬的一天下午，他接到张某的电话，张某说有车牌号为赣EE9813起亚牌车违约，让他带人拖回来。他到张某办公室拿借款合同，并跟他说这辆车的备用钥匙掉了，只有合同，并把GPS的密码给了他，让他跟GPS追车，还特意叮嘱他一定要等车上有人的时候直接抢车，车主反抗的话就直接强行把车主拉下来，不管用什么方法一定要把车拖回来。张某还另外安排了3个人跟他去，并给了他一把黑色丰田车的钥匙。他驾驶黑色丰田车带着这三个人，另外又叫了廖某某跟他一起去。他们五人在驾驶车子根据GPS在上饶市鄱阳县一个镇上找到了这辆车，并直接在路上将行驶的这辆车逼停，一起来的男子甲敲了主驾车窗玻璃，并将合同贴在玻璃上给车主看，车主说其没有欠他们公司的钱，并一直不开车门。男子乙就从地上捡了一块石头将驾驶室门的车玻璃砸碎，并伸手进去将车门打开，他们几个强行将车主拉下车，他和另外三个男子将车主围住，并抓住车主，他让廖某某将这辆起亚车开走，过了一会儿，他们放开了车主，并跟车主说车主违约了，要赎车的话就到抚州找老板张某商谈。他们拖拽车主的时候有推搡过程，但没去故意殴打车主。（2）同案犯廖某某的供述记载，2017年7月下旬，他当时在赣东大道洪客隆那边打台球，当时接杨某的电话说张某下了任务去拖车。过了一会儿杨某驾车接了他，他看到车上有另三名常跟着张某的男子，外号分别叫“包子”、“天天”、和“男子人”，他们一行五人到鄱阳县通过GPS找到了赣EE9813起亚牌车子，这次没有带备用钥匙，张某吩咐他们车主在车上的时候动手强行把车主拽下来，拖到车后把车放在张某南门路的家中去。当天晚上他们在鄱阳县一个镇上发现该车在行驶，杨某驾驶黑色丰田轿车将那辆起亚车逼停后，杨某拿着合同贴在车窗上，对车内的车主说其借款违约了，他们要将车拖走，但车主看了下合同后说没有借他们公司的钱，“包子”“天天”就直接在地上捡了一块石头将车窗玻璃砸碎，然后伸手进去车里强行将车门打开，他们将车主从车内拖拽下来，杨某、“包子”“天天”和“男子人”将车主围住，他就趁机驾驶这辆起亚车离开，并将车开回了抚州，放到了张某家里。这次拖车杨某通过微信转账300元给了他。4、鉴定意见（1）《南昌快贷网公司与景正员资金往来表》记载，经江西博中司法鉴定中心核对，2016年10月16日景正员向南昌快贷网公司贷款本金30000元，扣除管理费、保证金、GPS费用5200元，实际所得金额为24800元。从2016年11月6日至2017年7月24日公司收到利息共计53810元；2017年7月23日公司收回本金30000元，收回违约金、拖车费、GPS安装费、罚款21000元。（2）抚州市临川区价格认证中心临价认字[2019]032号关于对赣EE9813起亚、赣HQ2015昌河牌小轿车价格认定意见书记载，经抚州市公安局高新分局委托鉴定，景正员赣EE9813起亚小轿车价格认定为人民币123617元。四、故意伤害罪的事实2016年6月，被告人黄某以抚州安平金融投资公司为依托，以承诺不质押车辆即可办理贷款诱骗被害人庄某某签订了一份包含高额违约金、虚构的拖车费等条款的虚高车贷借款合同（合同金额为50000元，实际借款金额为42800元）。2016年8月2日，被告人黄某带王金军、吕国龙、祝志斌、曾某某2驾驶车辆从抚州到东乡区瑶圩乡，欲将庄某某的奔驰车强行开回抚州。在东乡区瑶圩乡西岭村的“晶龙米厂”，黄某等人与庄柑寿、庄某某、庄欣欣三父子发生冲突。冲突中，被害人吕国龙被庄欣欣用东洋刀砍中颈部致失血性休克死亡，王金军用谷钎将庄某某打伤至轻伤二级。2017年5月l8日抚州市东乡区人民法院以故意伤害罪判处黄某有期徒刑11个月。被告人黄某于2017年7月2日刑满释放。原判认定上述事实的证据有：江西省抚州市东乡区人民法院（2017）赣1029刑初35号刑事判决书记载，被告人黄某因犯故意伤害罪于2017年5月18日被抚州市东乡区人民法院判处有期徒刑11个月。另查明，被告人周某某于2018年4月27日主动到福建省福州市投案，次日被民警带回抚州市看守所关押；被告人孔某某于2018年6月22日主动在广州投案，次日被抚州市公安局高新分局民警带回抚州归案；被告人欧某某于2018年5月22日上午主动到抚州市公安局高新分局投案；被告人傅某于2018年7月3日经公安机关传唤主动到案。原判认定上述所有事实的证据还有：1、被告人黄某的人口信息全项查询、前科刑事判决书记载，被告人黄某出生于1990年10月1日，涉嫌本案犯罪时已年满18周岁；因犯故意伤害罪，于2017年5月18日被抚州市东乡区人民法院判处有期徒刑十一个月，于2017年7月2日刑满释放。2、被告人席某某人口信息全项查询记载，被告人席某某出生于1992年8月19日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。3、被告人杨某人口信息全项查询记载，被告人杨某出生于l998年12月23日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。4、被告人周某某人口信息全项查询、前科刑事判决书记载，被告人周某某出生于1986年8月7日，涉嫌本案犯罪时已年满18周岁；因犯危险驾驶罪，于2016年11月17日被南昌市西湖区人民法院判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币2万元，因在该判决确定前又犯容留他人吸毒罪于2017年3月1日被江西省永修县人民法院撤销缓刑，合并执行有期徒刑八个月，并处罚金25000元，于2017年7月25日刑满释放。5、被告人黄某某常住人口详细表、前科刑事判决书、执行通知书记载，被告人黄某某出生于1990年5月12日，涉嫌本案犯罪时已年满18周岁；因犯故意伤害罪，于2009年4月14日被江西省全南县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，缓刑考验期自2009年4月26日至2010年4月25日止。6、被告人周某人口信息全项查询记载，被告人周某出生于1990年6月17日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。7、被告人孔某某人口信息全项查询记载，被告人孔某某出生于1993年2月17日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。8、被告人刘某某常住人口信息记载，被告人刘某某出生于1997年6月7日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。9、被告人欧某某人口信息全项查询记载，被告人欧某某出生于1990年10月28日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。10、被告人钟某常住人口信息记载，被告人钟某出生于l998年5月4日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。11、被告人熊某某人口信息全项查询、前科刑事判决书记载，被告人熊某某出生于1987年6月24日，涉嫌本案犯罪时已年满18周岁；因犯抢劫罪（犯罪时未成年），于2005年7月25日被抚州市临川区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币35000元，该判决经抚州市中级人民法院二审后被维持。12、被告人姜某某人口信息全项查询记载，被告人姜某某出生于1998年5月16日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。13、被告人周某某人口信息全项查询记载，被告人周某某出生于1990年5月23日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。14、被告人喻某某人口信息全项查询记载，被告人喻某某出生于1992年l2月1日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。15、被告人邵某某人口信息全项查询记载，被告人邵某某，曾用名黄某某4，出生于1983年7月10日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。16、被告人刘某某常住人口信息、行政处罚决定书记载，被告人刘某某出生于1997年2月6日，涉嫌犯罪时已年满18周岁；因寻衅滋事、吸食毒品行为于2018年3月17日被抚州市公安局临川分局行政拘留13日。17、被告人朱某某人口信息全项查询记载，被告人朱某某出生于1991年12月15日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。18、被告人胡某某人口信息全项查询记载，被告人胡某某出生于1995年10月l0日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。19、被告人汪某某人口信息全项查询记载，被告人汪某某出生于1997年7月12日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。20、被告人傅某人口信息全项查询记载，被告人傅某出生于1998年12月2日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。21、被告人曾某某人口信息全项查询记载，被告人曾某某出生于1996年4月19日，涉嫌犯罪时已年满18周岁。22、犯罪嫌疑人归案情况说明、抓获经过记载，被告人黄某于2018年6月8日在崇仁县永胜桥附近被抚州市公安局高新分局民警抓获；被告人席某某于2018年3月22日上午在临川区展坪乡被抓获；被告人杨某于2018年3月23日23时许在抚州市体育西路一民房被抓获；被告人周某某于2018年4月27日主动到福建省福州市投案，次日被民警带回抚州市看守所关押；被告人黄某某于2018年5月21日上午在赣州市全南县廉租房小区被抓获；被告人周某于2018年3月27日下午17时40分许在抚州市高新区崇岗镇凤岗村十三组被抓获；被告人孔某某于2018年6月22日主动在广州投案，次日被抚州市公安局高新分局民警带回抚州归案；被告人刘某某于2018年3月27日21时许在抚州市赣东大道瑞日嘉园小区附近被抓获；被告人欧某某于2018年5月22日上午主动到抚州市公安局高新分局投案；被告人钟某于2018年3月27日23时许在抚州市玉茗大道玉茗华城小区对面被抓获；被告人熊某某于2018年4月28日在广东省佛山市三水强制隔离戒毒所被抚州市公安局高新分局民警带回抚州市看守所归案；被告人姜某某于2018年4月2日上午在抚州市金巢大道凤凰城一网吧被抓获；被告人周某某于2018年4月15日中午在抚州市小商品城被抓获归案；被告人喻某某于2018年4月10日上午9时许在上海市青浦区外青松公路5637号上海慧选酒店有限公司8213房被上海市公安局青浦分局华新派出所民警抓获归案；被告人邵某某于2018年4月11日下午16时许在萍乡市开发区一工地被萍乡市公安局开发区分局联洪派出所抓获归案；被告人刘某某于2018年3月29日13时从抚州市拘留所被抚州市公安局高新分局带回归案；被告人朱某某于2018年3月22日上午在临川区展坪乡被抓获；被告人胡某某于2018年3月23日21时许在南昌县景城名郡小区被抓获归案；被告人汪某某于2017年11月8日在萍乡被抓获归案；被告人傅某于2018年7月3日被抚州市公安局高新分局刑事传唤，当天上午被告人傅某主动到案；被告人曾某某于2018年4月30日凌某在抚州市荆公路临川人民医院附近被抓获归案。23、临时寄押收押证明记载，被告人周某某投案后于2018年4月27日22时00分至4月28日10时40分被临时寄押于连江县看守所。24、羁押证明记载，被告人喻某某被抓获后于2018年4月10日至4月12日被临时羁押于青浦区看守所。原审法院认为，被告人黄某及张某自2016年以来单独或伙同他人合伙开办做不押车装GPS车贷业务，通过各自所在公司有组织的实施违法犯罪活动或者以其他手段获取经济利益，系该组织的萌芽开始，期间黄某因“拖”车犯故意伤害罪被判处有期徒刑；黄某在刑罚执行完毕后，于2017年7月底又伙同张某相继在抚州、吉安合伙开办做不押车装GPS车贷业务的公司，该组织正式成立。被告人黄某又伙同张某分别在景德镇、鹰潭、萍乡、杭州等地开设车贷公司，并入股九江快贷公司，网罗多人为公司假借借贷之名，诱使被害人签订虚高车贷借款合同、车辆质（抵）押合同等，并实施装GPS、家访、放款、拖车、与被害人谈赎车等一系列行为，各司其职，形成较为稳定的犯罪组织，该组织人数众多，有较明确的层级和职责分工，黄某、张某为明确的发起者、组织者、领导者，财务人员席某某及各分公司负责人周某某、黄某某、孔某某、欧某某等、拖车负责人杨某、周某、刘某某、钟某等为骨干成员。被告人黄某与张某建立多个微信群，以通过发放工资加业务提成、拖车奖励、拖车提成等，及救济为组织效力而出事的人员，从而达到笼络公司人心的目的。被告人黄某及张某恶意制造违约、肆意认定违约，采用暴力、威胁以及其他手段非法强行开走被害人的车辆，并以此相威胁索要高额的违约金、赎车费，并通过有组织的实施诈骗、敲诈勒索、抢劫等违法犯罪活动进行大肆敛财，并用于组织的发展、壮大，在2个月内相继在江西省六市及杭州市成立车贷公司，以攫取更多的非法利益，非法获利200余万元，具有一定的经济实力。该组织的组织者、领导者黄某等人为了组织利益，自2016年6月以来，实施故意伤害他人身体1起（2017年5月已经东乡区人民法院判决），以非法占有为目的，诱骗被害人签订虚高借款合同，以被害人车辆签订车辆质（抵）押合同，并恶意制造违约或肆意认定违约，强行或使用暴力扣押被害人车辆，以当黑车卖掉相威胁，向被告人索要高额违约金、拖车费等，大肆实施诈骗、敲诈勒索、抢劫。该组织通过违法犯罪活动为非作恶、欺压群众，在吉安市、抚州市、鹰潭市、景德镇市、萍乡市、九江市、南昌市、杭州市等地车贷行业内形成重大影响，并严重破坏了当地经济、社会生活秩序。综上，根据《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》有关“套路贷”违法犯罪的规定，本案系以车贷为名为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪组织，以黄某、张某为首的犯罪组织符合《中华人民共和国刑法》第二百九十四条规定的黑社会性质组织的四个特征，依法应当认定为黑社会性质组织。黄某某建设银行账户（账号6217002110004168703）为该组织的分公司放贷、收取利息，该账户上的存款225448.92元及利息为该组织财产，应依法予以没收。被告人喻某某通过工商银行账户（账号6212261508004077229）为宜春安平公司放贷、收取利息，该账户上存款余额150744.71元为涉案赃款，应依法予以没收。被告人黄某作为黑社会性质组织的组织者、领导者和首要分子，应当对该组织所实施的犯罪全部负责。其行为分别构成组织、领导黑社会性质组织罪、故意伤害罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、抢劫罪。被告人黄某实施诈骗罪既遂金额403966元，未遂金额15291元，数额巨大；组织、参与实施敲诈勒索既遂金额2403902元以上，未遂金额328984元以上，数额特别巨大，其中实施敲诈勒索中的7起，即敲诈勒索聂志威、宋秀邦、何志飞、王传福、黄志强、张国平、杨鹏的犯罪中，因敲诈勒索金额只有被害人陈述或未索要赎金，无其他证据印证，不能确定犯罪金额，但车被扣押后致车下落不明，构成敲诈勒索既遂，故认定敲诈勒索数额为2403902元以上；另实施敲诈勒索犯罪中的6起，将被害人官有明、卢林波、黄善家、罗伟、谢卫明车辆非法扣押后索要赎金未果，后车被公安机关找回并发还被害人，均构成敲诈勒索未遂，在量刑时予以考虑；另组织实施持械抢劫3起，抢劫财物价值共计230132元，数额巨大。被告人黄某在共同犯罪中起组织、领导作用，系首要分子，起主要作用。其曾因犯故意伤害罪于2017年5月18日被抚州市东乡区人民法院判处有期徒刑11个月，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人黄某归案后能如实供述自己的罪行，又当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚；但作案频繁且次数多，社会影响极其恶劣，严重破坏经济、社会生活秩序，应依法严惩。被告人席某某积极参加黑社会性质组织，系该组织的财务人员，直接听从黄某、张某的指示，操作各分公司的资金运转、财务报销、放贷、收取利息及赎金等，参与诈骗既遂金额273916元，未遂金额15291元，数额巨大，另参与实施诈骗行为27起；参与敲诈勒索既遂金额1833956元（其中7起无法确定金额）以上，未遂金额328984元（其中2起无法确定金额）以上，数额特别巨大，其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪。席某某积极参加黑社会性质组织，在共同犯罪中起着主要作用，系主犯；其归案后能如实供述自己的罪行，又当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚，又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。但其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人杨某直接听从黄某、张某的指示，积极参加该组织的犯罪活动，为该组织实施敲诈勒索进行频繁拖车，参与实施敲诈勒索13起，敲诈勒索既遂金额344336元，未遂金额141841元，数额巨大，又参与抢劫3起，持械暴力强行抢劫他人车辆三辆，抢劫财物价值共计230132元，数额巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、抢劫罪。杨某参与实施敲诈勒索被害人何志飞、黄志强车辆后已实际占有被害人财物，后致车辆下落不明，因索要赎金金额只有被害人陈述，无其他证据证实，无法确认敲诈勒索金额，其行为构成敲诈勒索既遂，故敲诈勒索既遂金额为344336元以上。被告人杨某在犯罪中起主要作用，系主犯；其归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚，又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。但其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人周某某积极参加该黑社会性质组织的犯罪活动，参与实施诈骗21起，诈骗既遂金额17916元，数额较大；实施敲诈勒索23起，敲诈勒索既遂金额629017元，未遂金额256450元，数额特别巨大，其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪。其中对被害人聂志威、宋秀邦、何志飞实施的3起敲诈勒索，扣押被害人车辆后致车辆下落不明，因索要赎金金额只有被害人陈述，无其他证据证实，无法确认敲诈勒索金额，但犯罪行为构成敲诈勒索既遂。故敲诈勒索既遂金额为629017元以上，数额特别巨大。另敲诈勒索官有明犯罪1起，因该起敲诈勒索犯罪数额只有被害人陈述，无其他证据证实，无法确认敲诈勒索金额，且被害人官有明车辆被扣后由公安机关找回并发还给了被害人，故认定该起犯罪事实为敲诈勒索未遂，在量刑时予以考虑。被告人周某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。其曾因犯容留吸毒罪于2017年3月1日被永修县人民法院判处有期徒刑八个月，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人周某某主动投案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成自首，依法可从轻处罚或减轻处罚；又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人黄某某听从黄某指示，积极参加该组织的犯罪活动，参与实施诈骗8起，诈骗既遂金额47670元，数额较大；实施敲诈勒索10起，涉及既遂金额447460元，数额特别巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪。被告人黄某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；其归案后未如实供述自己的罪行，但其能当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚；被告人黄某某曾于2009年4月因犯故意伤害罪被判处刑罚，系有犯罪前科，可酌情从重处罚。其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人周某直接听从黄某、张某的指示，积极参加该组织的犯罪活动，为该组织实施敲诈勒索进行频繁拖车，参与实施敲诈勒索9起，敲诈勒索既遂金额481164元，数额特别巨大，其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪。另周某在敲诈勒索官有明犯罪中，因该起敲诈勒索犯罪数额无证据证实，但被害人官有明车辆被扣后由公安机关找回发还给了被害人，故认定该起犯罪事实为敲诈勒索未遂，在量刑时予以考虑。被告人周某在敲诈勒索犯罪中起主要作用，系主犯；其在归案后能如实供述自己的罪行，又当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚。其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人孔某某直接听从黄某、张某指示，诱骗被害人签订虚高借贷合同，积极参加该组织的犯罪活动，参与实施诈骗6起，涉及既遂金额31622元，未遂9360元，数额较大；实施敲诈勒索4起，敲诈勒索既遂金额349420元，数额特别巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪。被告人孔某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；其案发后虽能主动投案，但未能如实供述自己的全部罪行，不构成自首，但其能当庭自愿认罪，庭审后主动认缴了罚金，又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。被告人刘某某直接听从黄某、张某的指示，积极参加该组织的犯罪活动，为该组织实施敲诈勒索进行频繁拖车，参与实施敲诈勒索8起，敲诈勒索既遂金额249751元，未遂金额156450元，数额巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪。被告人刘某某在敲诈勒索犯罪中起主要作用，系主犯；归案后能如实供述自己的罪行，又当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚；又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人欧某某直接听从黄某、张某指示，诱骗被害人签订虚高借贷合同，积极参加该组织的犯罪活动，参与实施诈骗2起，诈骗既遂金额5459元，数额较大；实施敲诈勒索2起，敲诈勒索既遂金额68125元，未遂金额156450元，数额巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪。被告人欧某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；其主动投案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成自首，依法可从轻处罚或减轻处罚。鉴于被告人欧某某认罪、认罚，并退缴了非法所得，综合其全部量刑情节，决定对其从轻处罚。被告人钟某直接听从黄某、张某的指示，积极参加该组织的犯罪活动，为该组织实施敲诈勒索进行频繁拖车，参与实施敲诈勒索4起，敲诈勒索既遂金额107119元，未遂金额156450元，数额巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪。被告人钟某在敲诈勒索犯罪中起主要作用，系主犯；归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚；庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人熊某某直接听从张某的指示，积极参加该组织的犯罪活动，为该组织实施敲诈勒索邀集并伙同他人进行拖车，其行为构成参加黑社会性质组织罪。其归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚；又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人姜某某听从拖车负责人的指挥，为该组织实施敲诈勒索进行频繁拖车7次，其中敲诈勒索既遂金额200745元，未遂金额100000元，数额巨大，又持械参与强行抢劫他人车辆2次，抢劫财物价值106515元，数额巨大，其行为分别构成敲诈勒索罪、抢劫罪。被告人姜某某在敲诈勒索、抢劫犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；在归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚；庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。综合被告人姜某某所有量刑情节，决定对其从轻处罚。被告人周某某听从拖车负责人的指挥，为该组织实施敲诈勒索进行频繁拖车，参与实施敲诈勒索12起，敲诈勒索既遂金额463456元，数额特别巨大，其行为构成敲诈勒索罪。其中实施的敲诈黄彬、官有明的犯罪行为，因该两起敲诈勒索金额只有一份证人证言或被害人陈述，无其他证据相互印证，而黄某提出异议或未作供述，且被拖车辆均已拿回，系敲诈勒索未遂，因未遂金额无法确定，在量刑时予以考虑。被告人周某某在敲诈勒索犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；其归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚；庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。综合被告人周某某的所有量刑情节，决定对其减轻处罚。被告人喻某某以非法占有为目的，伙同他人以宜春安平公司为依托诱骗被害人签订虚高借款合同，以被害人车辆签订质押车辆合同，并恶意制造违约或肆意认定违约，以当黑车卖掉相威胁，向被告人索要高额违约金、拖车费等，实施诈骗4起，诈骗既遂金额115600元，数额巨大；实施敲诈勒索2起，敲诈勒索既遂金额146560元，数额巨大，另在实施敲诈勒索杨鹏犯罪中，扣押被害人杨鹏车辆后致该车下落不明，因该起敲诈勒索犯罪数额无证据证实，在量刑时予以考虑，故认定敲诈勒索金额为146560元以上。被告人喻某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚；庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。被告人邵某某参与实施诈骗6起，诈骗既遂金额29001元，未遂金额9360元，数额较大；实施敲诈勒索4起，敲诈勒索既遂金额173385元，数额巨大，其行为分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪。被告人邵某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；其归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚。其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人刘某某参与敲诈勒索，伙同他人实施敲诈勒索6起，其中敲诈勒索既遂金额126001元，未遂金额188900元，数额巨大，另在参与实施敲诈勒索聂志威犯罪中，扣押被害人聂志威车辆后致该车下落不明，因该起敲诈勒索犯罪数额无证据证实，在量刑时予以考虑，故认定敲诈勒索既遂金额为126001元以上，数额巨大，其行为构成敲诈勒索罪。被告人刘某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；其归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚；庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚；其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人朱某某伙同他人实施敲诈勒索2起，其中敲诈勒索金额既遂金额38268元，数额较大。另朱某某在参与实施敲诈勒索王传福犯罪中，扣押被害人王传福车辆后致该车下落不明，构成敲诈勒索既遂，因该起敲诈勒索犯罪数额无证据证实，在量刑时予以考虑，应认定其敲诈勒索金额为38268元以上。被告人朱某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；其归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚；庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。综合被告人朱某某所有量刑情节，决定对其从轻处罚。被告人胡某某、汪某某参与敲诈勒索，其中被告人胡某某参与实施敲诈勒索3起，敲诈勒索既遂2起金额为11068元，未遂金额1起金额为41841元，数额巨大；被告人汪某某参与实施敲诈勒索1起，敲诈勒索金额49800元，具有刑法第二百七十四条规定的“其他严重情节”；两被告人的行为均构成敲诈勒索罪。被告人胡某某、汪某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；被告人胡某某、汪某某庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。两被告人均未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。综合被告人胡某某、汪某某所有量刑情节，决定对其从轻处罚。被告人傅某参与诈骗他人财物2次，既遂金额共计10768元，数额较大，参与敲诈勒索1次，既遂金额20624元，数额较大，其行为分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪。被告人傅某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；其在被采取强制施前能主动接受公安机关的调查，且归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成自首，依法可从轻或减轻处罚；其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人曾某某参与敲诈勒索他人财物1次，敲诈勒索金额既遂35769元，数额较大，其行为构成敲诈勒索罪。被告人曾某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；其归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚；其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。被告人黄某、席某某、杨某、周某某、黄某某、周某、孔某某、刘某某、欧某某、钟某、姜某某、喻某某、邵某某、傅某在判决宣告以前犯数罪，应当数罪并罚。据此，对被告人黄某依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十三条第一款第（四）项、第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十三条、第六十五条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第五十五条、第五十六条、第五十九条、第六十条、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条、第10条之规定；对被告人席某某依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条、第10条之规定；对被告人杨某依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十三条第一款第（四）项、第二百七十四条、第二十五条、第二十六条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第五十五条、第五十六条、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条、第10条之规定；对被告人周某某依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十三条、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条、第10条之规定；对被告人黄某某依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条、第10条之规定；对被告人周某依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条、第10条之规定；对被告人孔某某依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条、第10条之规定；对被告人刘某某依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条、第10条之规定；对被告人欧某某依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十三条、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条、第10条之规定；对被告人钟某依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条、第10条之规定；对被告人熊某某依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条之规定；对被告人姜某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十三条第（四）项、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条之规定；对被告人周某某依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条之规定；对被告人喻某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条之规定；对被告人邵某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条之规定；对被告人刘某某、朱某某、胡某某、汪某某依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条之规定，对被告人傅某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条之规定，对被告人曾某某依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条之规定，判决如下：1、被告人黄某犯组织、领导黑社会性质组织罪，判处有期徒刑八年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产；犯诈骗罪，判处有期徒刑九年二个月，并处罚金150000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金300000元；犯抢劫罪判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利一年，并处罚金100000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二十二年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产。2、被告人席某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金100000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金80000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金120000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金300000元。3、被告人杨某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金30000元；犯抢劫罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利一年，并处罚金50000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，剥夺政治权利一年，并处罚金130000元。4、被告人周某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金80000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金50000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年六个月，并处罚金150000元。5、被告人黄某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金70000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金40000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年十个月，并处罚金30000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金140000元。6、被告人周某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金30000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金80000元。7、被告人孔某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金70000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金40000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金30000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金140000元。8、被告人刘某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八年，并处罚金30000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金80000元。9、被告人欧某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金70000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金10000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金15000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金95000元。10、被告人钟某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金15000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金65000元。11、被告人熊某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金30000元。12、被告人姜某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年七个月，并处罚金20000元；犯抢劫罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金30000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金50000元。13、被告人周某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八年四个月，并处罚金30000元。14、被告人喻某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金20000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金70000元。15、被告人邵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金20000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金40000元。16、被告人刘某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金20000元。17、被告人胡某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金10000元。18、被告人汪某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金10000元。19、被告人朱某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金10000元。20、被告人傅某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金8000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金10000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金18000元。21、被告人曾某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金10000元。22、对被告人退缴的违法所得予以没收，上缴国库。对被告人未退缴的违法所得，继续予以追缴。23、公安机关冻结涉案赃款喻某某工商银行存款150744.71元（及利息），黄某某建设银行存款225448.92元（及利息）予以没收，上缴国库；对查封、扣押的车辆4部，查封的房产2处，一律予以收缴上交国库。上诉人黄某及其辩护人辩称，1、先行骗得被害人利息的行为定诈骗罪适用法律错误，因资金确实出借给了被害人，同时告知了被害人支付利息的数额和时间，被害人对此是明知的，且前期的借款行为是为今后的敲诈勒索提供条件；2、被告人的行为不构成抢劫罪，被告人是通过扣车向被害人索取高额的违约金、拖车费，所侵占的财产并不是车辆本身；3、未充分考虑具体个罪利益所得者为张某，如原审认定的9起诈骗，只有第8起与黄某有经济利益关系，3起抢劫罪中只第2起与黄某有经济利益关系，另有20起敲诈与黄某无经济利益关系；4、有立功情节；5、故意伤害罪不能计入组织犯罪；6、吉安安平公司在黑社会组织成立之前就已关闭，不能计入黑社会组织犯罪。上诉人席某某及其辩护人辩称，1、其系公司的出纳，放贷、收取利息、报销费用等事务系职务行为，完全听从黄某、张某的；被害人报警后，公安机关对被害人的报案作出类似案件属经济纠纷的认定，故认为自己的行为是合法的；其在套路贷过程中，没有参与合同的订立、拖车、赎金谈判等活动；故其不构成积极参加黑社会性质组织罪，当然也不是主犯。2、被告人席某某对黄某等人从事的套路贷违法性缺少认识，也未参与分成，无诈骗、敲诈勒索的主观目的，合同的订立、拖车、赎金谈判等活动超出上诉人意志之外，其不构成诈骗罪、敲诈勒索罪。上诉人杨某及其辩护人辩称，1、其只是听从公司的要求将车子拖回公司，没有抢劫车子的故意和非法占有的目的，对被害人也是明确告知扣押汽车，被害人也清楚不是遭抢劫，而是因借钱未还被强行扣了车子，且赎车款与上诉人无关，其不是从赎车款中获提成，原判认定其构成抢劫罪错误，其只是非法扣押他人车辆；2、其只是一拖车人员，听从公司安排拖车，只是众多犯罪环节中一个环节，应当是一般参与者；3、部分敲诈勒索事件中上诉人并未参与，也未得到分红，打工时间较短7月份开始拖车，9月份离开公司。4、在敲诈勒索罪中只参与拖车，属于从犯。上诉人周某某及辩护人辩称，1、构成参加黑社会性质组织的一般参与而不是积极参与，理由是上诉人入职万达金融公司的时间为2017年8月16日至2017年9月17日，上诉人入职仅是为赚取工资收入，且时间短，应给上诉人一个认识公司性质的过程；本案业务人员证言证明，上诉人经理的地位实际是被黄某、谢某某取代了，其主要负责接待客户并签约，同案拖车队员均不认识上诉人；上诉人获利少，从入职到离职共拿两笔钱，一笔6000元，另一笔6700元。2、其主观上无诈骗他人的目的和想法，对曾奇、王鸿华、徐金华、徐祖江、邱文国、官有明、肖益龙、聂志威的犯罪行为，上诉人未参与签订合同，其被骗与上诉人无关。2、上诉人负责接待客户签约，拿取的也只是基本工资和提成，无诈骗他人的目的和想法，另针对曾奇等人的几起犯罪行为；没有证据证实上诉人参与过签订合同的过程，被害人被骗与上诉人无关；故认定构成诈骗罪，诈骗金额较大的事实证据不足。3、被害人为武勇、刘晓权、邱文国、官有明、官正辉、肖益龙、聂志威、张建华、宋秀邦、何志辉十起案件的金额不应计入上诉人的敲诈勒索金额，其他十一起上诉人在职期间发生的拖车行为，上诉人未实施任何拖车行为及直接从事索要赎金的行为；另万达金融公司21起犯罪事实中贷款本金424600元或实际贷出金额340252元不应计入敲诈勒索金额中，故上诉人不具有敲诈勒索数额特别巨大的情节。上诉人黄某某上诉提出，1、其对第31起彭琳一案不构成敲诈勒索罪，因为2017年10月11日彭琳车子被拖时其已从吉安安平金融公司离职，且其本人只是最基层的业务员，从没有担任过任何官职；2、对第39起罗桂兰一案，认为应当构成敲诈勒索未遂，因为车子被公安机关追回。黄某某的辩护人辩称，1、上诉人负责的贷款业务没有出现过逾期还款情况，因此指控上诉人构成敲诈勒索罪不成立，即使成立，也应认定为从犯。2、诈骗罪与敲诈勒索罪属于同一行为的不同阶段，不应数罪并罚。3、犯罪金额应扣减实际给付被害人的本金数额，不构成数额特别巨大。4、上诉人认罪、悔罪，具有坦白情节，原判罚金过高。上诉人周某及辩护人辩称，1、原判部分犯罪既遂金额认定错误，表现在：第32起李前伟案中，手机基站位置只是大概的位置，且上诉人收到微信转账1500元，并未标注是拖车报酬；第15、60起饶永增、凌华飞案，饶永增、凌华飞并未支付敲诈勒索款项，后同案犯将车辆出售给他人，应属未遂；上诉人敲诈勒索犯罪既遂金额为481164-73950-56132-64040=287042元。2、认定构成积极参加黑社会性质组织罪，证据不足，应当是一般参与者，理由是：上诉人仅是拖车队员，听从黄某等人安排拖车，且仅参与了拖车活动，其领取的拖车报酬与一同去拖车的人员相同。3、上诉人是传唤到案的，传唤不属于刑事强制措施，且上诉人如实供述，故应有自首情节。4、在敲诈勒索犯罪中属于从犯地位，因为周某仅是参与了拖车，且多是跟随黄某某一起前往。综上，要求对上诉人从轻、减轻处罚。上诉人孔某某及辩护人辩称，1、认定孔某某系“景德镇快贷网公司”经理、负责人的证据相互矛盾，不能形成完整证据链条，不能排除合理怀疑。2、上诉人仅为景德镇快贷网公司的一般业务员，并不是负责人或经理，在诈骗、敲诈勒索犯罪中起次要作用，应为从犯，仅对自己参与的犯罪负责。3、认定敲诈勒索既遂金额不正确，其中宁利军、凌华飞二起犯罪应认定为未遂，被害人均未支付虚高本金、拖车费，而黄某、张某在敲诈勒索未遂后的卖车行为，上诉人并未参与。4、上诉人系主动投案，且能如实供述自己的犯罪行为，其否认系景德镇快贷网公司的负责人是基于对自己参与犯罪的主观认识，不影响其如实供述自己犯罪行为的认定，故其构成自首。5、认定敲诈勒索犯罪数额特别巨大的认定是错误的，上诉人敲诈勒索犯罪数额为349420元，未达到400000元，不属数额特别巨大。上诉人刘某某及辩护人辩称，1、其只是负责拖车，非公司骨干成员，且参与拖车时间较短，只获利几千元，其不是黑社会性质组织的积极参与者，量刑畸重。2、认定参与第11起刘晓权、第26起何合辉、第49起郭武华等案，凭上诉人手机基站位置就确定上诉人参与拖车，证据不足。3、其在敲诈勒索犯罪中因老板称有合同，拖车行为不违法，故其存在认识错误，且其获得报酬不以敲诈勒索金额确定，是按次数收取，应认定为从犯。4、刘某某具有坦白情节，系初犯、偶犯、无犯罪前科，且人身危险性、社会危害性极其轻微。上诉人欧某某及辩护人辩称，1、第14起敲诈勒索邓俊辉一案，认定金额错误，实际敲诈勒索未遂金额应该为126540元，而不是156540元。第62起诈骗胡金涛一案，认定诈骗金额4209元不当，因为车主借款后，共给公司转过7至8次利息，每次191元，从杭州车速贷公司与胡金涛资金往来表佐证。第63起诈骗敲诈勒索张国忠一案，派出所已进行民事调解双方签订了调解协议，不应计入犯罪次数追究刑事责任。2、在犯罪过程中，无主观恶意。3、有自首、退赃、缴纳罚金情节，一审未予以充分考虑。4、对认定诈骗罪不服，事前无隐瞒欺骗行为。第62起诈骗胡金涛一案金额只有1000多元，第63起诈骗张国忠一案金额为1250元，犯罪金额未达到追究刑事责任起。欧某某的辩护人还辩称，参加黑社会性质组织罪量刑过重；认定上诉人的行为构成诈骗罪，事实不清，证据不足，原因是，上诉人与被害人签订合同之前已明确告知被害人实际得到的借款，借款均应支付利息，即使超出法律规定的利息，但不必然导致犯罪，且事实上未质押车辆，不存在虚假并诈骗的事实。认定诈骗第63起诈骗张国忠一案金额为1250元事实不清，证据不足。上诉人钟某及辩护人辩称，1、认定构成敲诈勒索罪量刑畸重，表现为：虽参与四起敲诈勒索，但其作为拖车队长时间短，实际只有几天，作用小；且实际获利只有2800元。2、上诉人仅参与拖车，且大部分是听从拖车队长刘某某的指令，不是直接听从黄某、张某的指令，不应认定为黑社会性质组织的骨干成员。3、有自愿认罪、悔罪、认罚等酌定量刑情节。综上，建议对上诉人从轻、减轻处罚。上诉人姜某某及辩护人辩称，1、虽参与了七次拖车，但上诉人是2017年8月至9月两个月期间参与拖车，公司为什么要求他们去拖车及拖车后怎样处置其都不清楚，其只是跟车陪同，只拿到一两百元劳务费，其地位作用小。2、在参与陪同拖谢春生、邓杰车的过程中没有实施任何暴力行为，上诉人不构成抢劫罪，其拖车的主观目的是要求车主到公司处理借款事宜，并非直接占有车辆。综上，建议对上诉人减轻处罚。上诉人周某某及辩护人辩称，1、原审判决量刑过重，认定参与实施敲诈勒索12起，证据不足，不具有犯罪数额特别巨大的情节，表现在：原判认定被害人刘小龙、彭琳、傅建平案中上诉人到参与拖车的证据只有上诉人手机基站的位置，上诉人在吉安万达金融公司工作，故只有基站位置证据不足；原判认定上诉人与周某共同参与了五次拖车，但周某的供述不稳定，不应采信，认定上诉人实施了对被害人凌华飞、李建彬、戴美华案的拖车行为证据不足；上诉人参与对被害人罗才新敲诈勒索案中装GPS和家访行为，并不是拖车，其不应构成敲诈勒索罪；综上，只能认定五起拖车行为即被害人张建华、李勤、康庆、官有明、庄新银案，金额为20余万，且一次未遂。2、有坦白、初犯等情节，建议依法从轻、减轻处罚。3、认定上诉人对被害人黄彬、官有明属敲诈勒索未遂不当。上诉人邵某某及辩护人辩称，1、认定上诉人参与第8起杨文杰、第57起傅建平、第62起胡金涛三起犯罪事实错误，从证据看与付建平签订合同时间为2017年8月1日，上诉人还未去公司上班，且只有被害人一人陈述；与胡金涛签订合同时间为2017年7月19日，2017年9月黄某入股杭州快贷网公司后，黄某才派上诉人去的杭州；没有证据证实上诉人参与杨文杰该起犯罪事实，杨文杰至今未付本钱，不符合诈骗罪的犯罪构成；2、认定上诉人参与第63起张国忠安装GPS构成共同犯罪错误，因装GPS本身不违法，其也不知其行为是套路贷，且经公安机关调解。邵某某的辩护人还辩称，在参与凌华飞、邓杰的犯罪中，对两客户发生拖车时，上诉人已离开景德镇，群里指示他不用继续负责，属犯罪中止且属从犯；凌华飞车被拖后，上诉人与被害人约好一同去报警，但因公安人员认为其是业务员，可以不去，故对该起犯罪事实，上诉人属准备投案的路上，构成自首。上诉人刘某某及辩护人辩称，1、认定上诉人参与第14起邓俊辉拖车案证据不足，只有其他犯罪嫌疑人的供述，原审依据被害人邓俊辉汽车案发时的卡口抓拍照片认定上诉人参与该起犯罪，但该证据未附卷宗内，也未庭审质证。2、原审未考虑上诉人主观恶性较小，社会危害性较小等酌情从轻情节。综上，建议从轻处罚。刘某某的辩护人还辩称，刘某某参与对聂志威敲诈勒索案应认定为犯罪未遂，因为被害人并没有在恐惧心理的支配下交付财物，没有证据证明黄某等人实施了将胁迫内容“将车当黑车卖掉”付诸实际的行为。上诉人汪某某及辩护人辩称，1、参与敲诈数额应为49800元，属于数额较大，而非数额巨大。且系从犯，犯罪情节较轻。2、具有坦白情节，是初犯、偶犯，愿意退赃，认罪、悔罪态度好3、刑期三年之内，符合缓刑条件，提请法庭适用缓刑。原审被告人熊某某的辩护人辩称，原判量刑过重，理由：熊某某当庭自愿认罪、如实交待自己的犯罪事实；认定其为骨干成员证据不足，因被告人参加犯罪时间短，系受张某指使拖车，参与拖车的几个同案犯之间并不存在领导与被领导的关系，拖车报酬也是平均分配。原审被告人喻某某的辩护人辩称，认定喻某某参与诈骗刘小龙的证据不足，2016年10月20日喻某某只是公司的业务人员，被告人不是合同经手人，也不是洽谈人，也没有业务提成，当时喻某某只是在公司；原判量刑偏重，有坦白等酌情从轻情节。原审被告人朱某某的辩护人辩称，朱某某系初犯、偶犯，主观恶性较小，其只是公司一名员工，系熟人介绍进公司，负责安装GPS、家访、拖车等；其客观上没有敲诈勒索的行为，也未参与到拖车后的具体敲诈行为中，没有获得被害人赎车的款项，在共同犯罪中起次要作用。原审被告人胡某某的辩护人辩称，认定被告人实施拖武勇车辆，证据不足；张某等人向张惠良索要65000元拖车款未果，应认定为敲诈勒索未遂；被告人系从犯、犯罪情节较轻微、社会危害性小，有悔罪表现，建议对被告人适用缓刑。原审被告人傅某、曾某某的辩护人辩称，被告人具有自首、从犯、初犯、偶犯、认罪、悔罪，主观恶性及社会危害性较小等法定和酌情从轻情节，建议对被告人从轻判处。二审庭审中抚州市人民检察院补充提交了下列证据：1、上诉人黄某的供述记载，他和张某合伙成立抚州万达金融公司、景德镇快贷网公司、吉安万达金融公司、鹰潭达飞金融公司、萍乡飞扬金融公司、杭州车速贷公司这几家公司，其中抚州万达金融公司是他一个人出资50万元，他和张某口头约定各占股50%，景德镇快贷网公司是张某一个人出资50万元，他和张某口头约定他占股30%，张某占股70%，吉安万达金融公司是张某一个人注资50万元，他和张某约定分别占45%的股份，黄某某是负责人，占10%的干股，后来黄某某并没有得到任何分红。鹰潭达飞金融公司是他们这些公司公账上的资金，他和张某约定分别占45%的股份，徐某某是负责人，投了5万元到张某那里，占股10%，后来徐某某并没有得到任何分红。萍乡飞扬金融公司的运作资金是公司财务席某某打到公司的，都是他和张某合伙公司账上的钱，他和张某都没有分红，钱都在公司账上，他和张某口头约定各占50%股份。杭州车速贷公司的运转资金30万元是财务席某某打到公司的，都是他和张某合伙公司账上的钱。他和张某口头约定他占股30%，张某、欧某某、黄某3具体占股他不清楚。抚州万达金融公司的负责人是周某某，华某是业务主管，业务员有谢某某、付某某、邓某某、毛某某、邱某、樊某某、陈某某5，廖某是公司前台。景德镇快贷网公司的负责人是孔某某，业务员是冯某2和邵某某。吉安万达金融公司的负责人是黄某某，鹰潭达飞金融公司的负责人是徐某某，公司财务是席某某，胡某某和董雪是业务员。萍乡飞扬金融公司的我们负责人是朱某某，杭州车速贷公司的负责人是欧某某。这些公司的共同财务都是席某某，至于拖车队长，他认为不存在他们任命拖车队长这一说法，拖一辆车子就是1500-2000元的报酬，至于谁去拖车他不管，他和张某从来没有交代谁是拖车队长。拖车人员有刘某某、杨某、周某、陈某某等人，其他人他记不清楚，这些拖车人员不存在固定为哪家公司拖车，就是他们给的拖车报酬谁想去拖车就谁去。他是叫陈某某等赣州拖车人员拖萍乡飞扬金融公司的车子，后来张某叫过陈某某等人拖过九江快贷网公司的车子，没过多久就被公安抓了。至于有些公司业务员的情况他不记得了，上述这些人员具体加入公司和离开公司的时间他记不清楚，他们本人应该都清楚。他名下单独出资的公司有吉安安平公司和抚州安平公司，张某名下单独出资的公司有抚州快贷网公司、九江快贷网公司、南昌永迅金融公司、南昌快贷网公司和萍乡快贷网公司。吉安安平公司和抚州安平公司在他和张某合伙之后还在继续开。他和张某准备在吉安合伙开吉安万达金融公司之前，张某主动要求他把吉安安平公司关了，他就把吉安安平公司关了，他父亲黄某某就离开了吉安。他没有资金拆借，据他所知张某存在把他们合伙公司的资金挪用到其他地方或偿还个人债务，具体情况他不清楚，这些张某当时都没有告诉他，按说他应该有知情权。他单独名下的吉安安平的拖车人员，他只叫过周某去，从没有叫过杨某、刘某某等人去过，张某叫过陈某某等人拖过九江快贷网公司的车子，其他情况他不清楚。冯某2没有参与景德镇快贷网公司的筹建和经营管理，张某曾经指示孔某某在景德镇拖一辆宝马车，孔某某带谁去拖他不清楚。他当时资金紧张，就找冯某2借了10万元用于个人开支，后来他就被抓了，到现在也没有还给冯某2这10万元。他只是叫陈某某过来帮忙，因为当时杨某、刘某某等人不想做了，曾荣华叫他们不要帮他公司拖车。陈某某再叫了谭某某等赣州人到抚州拖车，谭某某等赣州人都是听陈某某的，具体的事情他就只交代给陈某某，谭某某等人做什么他不管，谭某某在里面起什么作用他不清楚。当时他开设吉安安平公司，一开始他请喻某某帮他管理公司，他给了喻某某10%的干股，之后喻某某就招了黄某某，让黄某某管理公司的业务，他父亲黄某某在公司只是业务员，黄某某被认定为吉安安平公司的负责人他觉得很冤枉。2017年8、9月份，他转了10万元给喻某某，作为吉安安平公司得到分红。谢春生是抚州快贷网公司的客户，谢春生的借款时间是在他和张某合伙之前，他没参与任何环节。2016年南昌快贷网公司客户景正员被抢劫案也是在他和张某合伙之前，他当时在东乡服刑，此案也与他无关。2、同案犯张某的供述记载，景德镇快贷网公司老板是他和黄某，公司有孔某某、邵某某、冯某2和董某某。2017年7月的一天，他和黄某一起开车到景德镇和他一个朋友谈在景德镇市瓷都中心一栋写字楼租店面的事情，谈得差不多之后他们就回抚州。他和黄某叫孔某某和冯某2过几天开车到景德镇租店面，开始运作景德镇快贷网公司。孔某某在公司做业务员，专门拉业务，有次和冯某2一起在景德镇拖一辆宝马车。开景德镇快贷网公司之前，冯某2就和他、黄某谈好了，冯某2投10万元在景德镇快贷网公司入股，占股10%，冯某2用他的银行卡转账10万元到黄某的银行卡。冯某2在公司负责保管合同，日常开销是冯某2先垫付，再找会计席某某报账，兼做业务，装GPS和拖车。出事后，冯某2还拿着景德镇快贷网公司的合同向未还钱的车主要钱，他听说冯某2还问了不少车主的钱。冯某2有次带孔某某在景德镇开客户的一辆宝马车。3、上诉人邵某某的供述记载，景德镇快贷网公司的老板是张某和黄某，公司成员有他、孔某某、冯某2和董某某，他是2017年8月10几号去公司的，当时孔某某、冯某2已经在公司了，董某某比他晚一两天到公司。他们都是在公司做业务、安装GPS、家访等，公司会计是席某某。孔某某对外宣传自己是景德镇快贷网公司的负责人，所以客户都喜欢找孔某某做业务，孔某某做的业务也是最多的。他装GPS拍照片要传给孔某某。孔某某在公司负责签合同，给客户拍照片，做业务，安装GPS，孔某某没有去做家访，一般都是坐办公室。张某和黄某没有公开说过孔某某是负责人，黄某当时让他去公司的时候，他说什么都不懂，在公司待久了就觉得孔某某应该是负责人。他对汽车贷款业务完全不懂，是孔某某和冯某2教他做业务，他装了两辆他做的业务的车子的GPS，跟着冯某2做过几次家访。他还做端茶倒水拖地，买菜做饭之类的杂事。冯某2负责保管合同，公司有一辆破旧小汽车，是孔某某和冯某2使用。冯某2在公司做业务、装GPS和家访。他和冯某2去做家访只是去学，家访有报酬，但他一分钱都没得到。4、上诉人孔某某的供述记载，景德镇快贷网公司的老板是张某和黄某，公司是2017年7月底组建的，公司成员有他、邵某某、冯某2和董某某，他们都是在公司做业务、安装GPS、家访等，公司会计是席某某。2017年7月底的一天，他姐夫张某打电话叫他去上班。冯某2开了一台比较破旧的小汽车接他一起从抚州到景德镇，之后他和冯某2一起找到了景德镇泰和瓷都中心，找到一个张某的熟人，直接把店面盘下来，过了一段时间董学平到公司做业务，没多久邵某某到公司做业务，做了十几天就去了鹰潭分公司做业务，之后就是他和邵某某、冯某2三个人一起在公司做事，到2017年9月21日他离开了公司。席某某做的电子账本内容是真实的，他和冯某2就是2017年7月底去景德镇的。景德镇快贷网公司的负责人是冯某2，冯某2在一起去景德镇的路上就和他讲过投了十万元给黄某放在景德镇快贷网公司，冯某2是股东，公司的日常开支都是由冯某2先垫付，之后再找公司会计席某某报销，还有就是公司签完的合同资料、车主的汽车备用钥匙等都由冯某2保管，都放在冯某2的住处。他们去景德镇开的那辆车子是公司的车子，平时都是冯某2使用，钥匙也是冯某2保管。冯某2还和他一起去拖过一辆宝马车，冯某2得到了1000元拖车提成。之前他认为冯某2和他说冯某2是景德镇快贷网公司股东，在他心目中认为冯某2是老板，所以之前公安机关问他谁是负责人，他说没有负责人，冯某2是老板，不是负责人。张某和他也说过，冯某2投了10万元到公司，冯某2是公司股东，以后公司的事要多听冯某2的。邵某某平时有什么事情都是和冯某2说，很少会和他说。他在公司做业务和安装GPS，家访都是邵某某和冯某2去做。他在公司的工资主要是基本工资、业务提成、违约提成和拖车提成，他的基本工资是3000元，张某还眼他提过，因客户违约被公司拖走抵押车辆的，客户到总公司用钱把汽车赎回后，公司会奖励500元一辆车（贷款金额10万元以下），如果贷款金额是10万元以上，就会奖励1000元一辆。他的业务提成是放贷金额的1个点。他跟客户谈合同时都会要求客户拿出5-7个点的业务提成，这提成中的2个点由公司拿，他拿走1个点，剩下的中介人拿走。另外还有客户续息1期就有60元提成，这个也是包含在业务提成里面。公司将提成奖励给拖车的人和谈这笔业务的业务员。因为客户违约公司就会叫人去拖车，然后索要客户的违约金，在客户支付了违约金后公司就会给拖车的人员和谈这笔业务的业务员各500元或1000元奖励。他前后2次总共领取了18000元左右的工资及业务提成，第一次他领了大概1万元左右，第二次是8000多元。他拖过一辆宝马X6回抚州，应该就是领取了一次500元的拖车奖励。虽然他在工资表里排在第一位，发的工资最多，那是因为他的业务做得最多，并不能说明他是公司负责人。5、证人朱桂荣的证言记载，2017年3月的一天，朱某某和他说想买车，向他拿3万元。2017年3月5日，他拿工商银行存折（账号1511001501000408078）到工商银行取了3万元现金交给朱某某。之后朱某某又向他拿3万元现金买车。2017年7月1日朱某某最后决定在抚州运通公司按揭买一辆别克小车，现金支付定金5000元，并签订了汽车买卖合同和汽车抵押贷款合同。2017年7月3日朱某某支付上牌费800元和首付款现金31900元，朱某某一共拿了他6万元，剩下的钱用来支付买保险费用和还汽车按揭贷款，车子包牌上路一共花了11-12万元左右，之后的按揭由朱某某还，贷款6万元，分3年36期还，月供1666元，要到2020年7月还清贷款。朱某某、席某某两夫妻是2018年3月22日被公安机关抓了，之后的汽车贷款都是他在还，现在贷款还没还清。购车资料和银行流水等他会提供给公安机关。朱某某和席某某是2016年登记结婚，赣F5L858小车一直是朱某某在使用。6、汽车买卖合同、机动车综合商业保险保险单等证实赣F5L858小车购买方为朱某某。经二审审理查明，原判所采信的证据均经一、二审庭审举证、质证，且能相互印证，二审期间新提交的证据亦经二审庭审举证、质证，对原判所采信的证据和二审期间新提交的证据能相印证部分予以确认。但原判事实中认定刘某某参与第26起敲诈勒索犯罪，认定邵某某参与第8起诈骗犯罪、第62起诈骗、敲诈勒索犯罪，证据不足，不予确认，对原判所认定的其他事实均予以确认。本院认为，上诉人黄某及张某自2016年以来单独或伙同他人合伙非法开办做不押车装GPS车贷业务，通过开设公司有组织的实施违法犯罪活动，系该组织的萌芽开始，期间黄某因“拖”车犯故意伤害罪被判刑，刑罚执行完毕后，黄某2017年7月底又伙同张某相继在抚州、吉安合伙开办做不押车装GPS车贷业务的公司，该组织正式成立。之后黄某、张某又合伙分别在景德镇、鹰潭、萍乡、杭州等地开设车贷公司，并入股九江快贷网公司。上述公司网罗多人以借贷之名，诱使被害人签订虚高车贷借款合同、车辆质（抵）押合同等，为达到控制和非法占有的目的，有组织的先后实施了装GPS、家访、放款、拖车、敲诈等一系列行为，形成了较为稳定的犯罪组织。其中发起者、组织者、领导者为黄某、张某；骨干成员为公司财务人员席某某及各分公司负责人、拖车负责人即周某某、黄某某、孔某某、欧某某、杨某、周某、刘某某、钟某等。该组织建立多个微信群进行管理和控制，通过发放工资加业务提成、拖车奖励、救济为组织效力而出事的人员方式，从而达到眷养组织成员，维系组织生存发展。上诉人黄某及张某通过恶意制造违约、肆意认定违约等方法，向被害人威胁索要高额的违约金、赎车费，并通过有组织的实施诈骗、敲诈勒索、抢劫等违法犯罪活动进行大肆敛财，用于组织的发展、壮大，在2个月内相继在江西省六市及杭州市成立车贷公司，以攫取更多的非法利益，非法获利200余万元，具有一定的经济实力。该组织通过违法犯罪活动为非作恶、欺压群众，在吉安市、抚州市、鹰潭市、景德镇市、萍乡市、九江市、南昌市、杭州市等地车贷行业内形成重大影响，并严重破坏了当地经济、社会生活秩序。综上，根据《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》有关“套路贷”违法犯罪的规定，本案系以车贷为名为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪组织，以黄某、张某为首的犯罪组织符合《中华人民共和国刑法》第二百九十四条规定的黑社会性质组织的四个特征，依法应当认定为黑社会性质组织。黄某某建设银行账户（账号6217002110004168703）为该组织的分公司放贷、收取利息，该账户上的存款225448.92元及利息为该组织财产，应依法予以没收。喻某某通过工商银行账户（账号6212261508004077229）为宜春安平公司放贷、收取利息，该账户上存款余额150744.71元为涉案赃款，应依法予以没收。上诉人黄某作为黑社会性质组织的组织者、领导者和首要分子，应当对该组织所实施的犯罪全部负责。其行为分别构成组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、抢劫罪。上诉人黄某在共同犯罪中起组织、领导作用，系首要分子。黄某实施诈骗罪既遂金额403966元，未遂金额15291元，数额巨大；组织、参与实施敲诈勒索既遂金额2403902元以上，未遂金额311884元以上，数额特别巨大，其中实施敲诈勒索犯罪中的6起构成敲诈勒索未遂。另组织实施持械抢劫3起，抢劫财物价值共计230132元，数额巨大。原审法院认定敲诈勒索未遂金额为328984元以上不当，应予纠正。黄某归案后能如实供述自己的罪行，又当庭自愿认罪，构成坦白，但系累犯，且多次作案，社会影响极其恶劣，严重破坏经济、社会生活秩序，应依法严惩。上诉人席某某积极参加黑社会性质组织，直接听从黄某、张某的指示，负责各分公司的资金运转、财务报销、放贷、收取利息、赎金等，参与诈骗既遂金额273916元，未遂金额15291元，数额巨大，另参与实施诈骗行为27起；参与敲诈勒索既遂金额1833956元以上，未遂金额311884元以上，数额特别巨大，其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪。席某某积极参加黑社会性质组织，在共同犯罪中起着主要作用，系主犯；其归案后能如实供述自己的罪行，又当庭自愿认罪，构成坦白，又退缴了违法所得，未参与分得赃款。原审法院认定敲诈勒索未遂金额为328984元以上不当，应予纠正。上诉人杨某直接听从黄某、张某的指示，积极参加黑社会性质组织的犯罪活动；为实施敲诈勒索多次频繁拖车，多次参与实施敲诈勒索，敲诈勒索既遂金额344336元以上，未遂金额141841元，数额特别巨大；又参与抢劫3起，持械暴力强行抢劫他人车辆三辆，抢劫财物价值共计230132元，数额巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、抢劫罪。杨某在犯罪中起主要作用，系主犯；具有坦白情节，又退缴了违法所得，未参与分得赃款。原审法院认定杨某敲诈勒索既遂金额为数额巨大不当，应予纠正。上诉人周某某积极参加黑社会性质组织的犯罪活动，参与实施诈骗21起，诈骗既遂金额17916元，数额较大；多次实施敲诈勒索，敲诈勒索既遂金额629017元以上，未遂金额256450元以上，数额特别巨大，其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪。周某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。周某某系累犯但具有自首情节，又退缴了违法所得，未参与分得赃款。上诉人黄某某听从黄某指示，积极参加黑社会性质组织的犯罪活动，参与实施诈骗8起，诈骗既遂金额47670元，数额较大；实施敲诈勒索10起，涉及既遂金额447460元，数额特别巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪。黄某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；其归案后未如实供述自己的罪行，有犯罪前科，但能当庭自愿认罪，未参与分得赃款。上诉人周某直接听从黄某、张某的指示，积极参加黑社会性质组织的犯罪活动，为实施敲诈勒索多次频繁拖车，多次参与实施敲诈勒索，敲诈勒索既遂金额481164元，另敲诈勒索未遂一起，数额特别巨大，其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪。周某在敲诈勒索犯罪中起主要作用，系主犯，在归案后能如实供述自己的罪行，又当庭自愿认罪，系坦白，未参与分得赃款。上诉人孔某某直接听从黄某、张某指示，积极参加黑社会性质组织的犯罪活动，参与实施诈骗6起，涉及既遂金额31622元，未遂9360元，数额较大；实施敲诈勒索4起，敲诈勒索既遂金额349420元，数额特别巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪。孔某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；其案发后虽能主动投案，但未能如实供述自己的全部罪行，不构成自首，但其能当庭自愿认罪，庭审后主动认缴了罚金，退缴了违法所得，可从轻处罚。上诉人刘某某直接听从黄某、张某的指示，积极参加黑社会性质组织的犯罪活动，为实施敲诈勒索多次频繁拖车，参与实施敲诈勒索8起，敲诈勒索既遂金额249751元，未遂金额156450元，数额巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪。刘某某在敲诈勒索犯罪中起主要作用，系主犯；归案后能如实供述自己的罪行，又当庭自愿认罪，构成坦白；又退缴了违法所得，未参与分得赃款。上诉人欧某某直接听从黄某、张某指示，积极参加黑社会性质组织的犯罪活动，参与实施诈骗2起，诈骗既遂金额5459元，数额较大；实施敲诈勒索2起，敲诈勒索既遂金额68125元，未遂金额156450元，数额巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪。欧某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；其主动投案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成自首，并退缴了非法所得，可从轻处罚。上诉人钟某直接听从黄某、张某的指示，积极参加黑社会性质组织的犯罪活动，为实施敲诈勒索多次频繁拖车，参与实施敲诈勒索4起，敲诈勒索既遂金额117219元，未遂金额156450元，数额巨大。其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪。钟某在敲诈勒索犯罪中起主要作用，系主犯；归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，未参与分得赃款。原审法院认定敲诈勒索既遂金额为107119元不当，应予纠正。原审被告人熊某某直接听从张某的指示，积极参加黑社会性质组织的犯罪活动，为该组织实施敲诈勒索邀集并伙同他人进行拖车，其行为构成参加黑社会性质组织罪。其归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，退缴了违法所得，未参与分得赃款。上诉人姜某某听从拖车负责人的指挥，为该组织实施敲诈勒索频繁拖车7次，其中敲诈勒索既遂金额200745元，未遂金额100000元，数额巨大，又持械参与强行抢劫他人车辆2次，抢劫财物价值106515元，数额巨大，其行为分别构成敲诈勒索罪、抢劫罪。姜某某在敲诈勒索、抢劫犯罪中起次要作用，系从犯，在归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，未参与分得赃款，可从轻处罚。上诉人周某某听从拖车负责人的指挥，为该组织实施敲诈勒索频繁拖车，参与实施敲诈勒索12起，敲诈勒索既遂金额463456元，且有1起敲诈勒索未遂，数额特别巨大，其行为构成敲诈勒索罪。原审法院认定敲诈勒索未遂2次不当，应予纠正。周某某在敲诈勒索犯罪中起次要作用，系从犯，归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，未参与分得赃款，可对其减轻处罚。上诉人邵某某多次参与实施诈骗，诈骗既遂金额22662元，数额较大；多次实施敲诈勒索，敲诈勒索既遂金额160385元，数额巨大，其行为分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪。邵某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；其归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚。其未参与分得赃款，在量刑时予以考虑。第8起诈骗案中只有被害人的陈述，且其陈述中提到的是姓赵的，无辨认笔录，证据不足，不应认定。第62起敲诈勒索案中没有证据证实合同签订之时邵某某在杭州快速贷公司上班，故原判认定邵某某在该起案件中构成诈骗罪及敲诈勒索罪不当，应予纠正上诉人刘某某参与敲诈勒索，伙同他人多次实施敲诈勒索，其中敲诈勒索既遂金额129463元以上，未遂金额156450元，数额巨大，其行为构成敲诈勒索罪。刘某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，未参与分得赃款，可从轻处罚。原判认定刘某某参与第26起敲诈，但没有证据证实，故认定刘某某参与第26起敲诈勒索案不当，原判认定刘某某在第44起敲诈勒索案中未遂不当，应是既遂，应予纠正。上诉人汪某某、原审被告人胡某某参与敲诈勒索，其中胡某某参与实施敲诈勒索3起，敲诈勒索既遂2起金额为11068元，未遂金额1起金额为41841元，数额巨大；汪某某参与实施敲诈勒索1起，敲诈勒索金额49800元，具有刑法第二百七十四条规定的“其他严重情节”；两被告人的行为均构成敲诈勒索罪。胡某某、汪某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，胡某某、汪某某庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，均未参与分得赃款，可从轻处罚。原审被告人喻某某以非法占有为目的，伙同他人以宜春安平公司为依托诱骗被害人签订虚高借款、质押合同，并恶意制造违约或肆意认定违约，以当黑车卖掉相威胁，向被害人索要高额违约金、拖车费等，多次实施诈骗，诈骗既遂金额56200元，数额巨大；实施敲诈勒索，敲诈勒索既遂金额146560元以上，数额巨大，喻某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，可从轻处罚。原审法院错误计算诈骗既遂金额为115600元不当，同时在回答辩护人意见中认定喻某某不构成敲诈勒索罪不当，应予纠正。原审被告人朱某某伙同他人实施敲诈勒索3起，敲诈勒索金额既遂金额38268元以上，数额较大。朱某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，庭审后主动缴纳罚金，又退缴了违法所得，其未参与分得赃款，可从轻处罚。原审被告人傅某参与诈骗他人财物2次，既遂金额共计10768元，数额较大，参与敲诈勒索1次，既遂金额20624元，数额较大，其行为分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪。傅某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，具有自首情节，未参与分得赃款。原审被告人曾某某参与敲诈勒索他人财物1次，敲诈勒索金额既遂35769元，数额较大，其行为构成敲诈勒索罪。曾某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，归案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，构成坦白，未参与分得赃款。上诉人黄某、席某某、杨某、周某某、黄某某、周某、孔某某、刘某某、欧某某、钟某、姜某某、邵某某及原审被告人喻某某、傅某在判决宣告以前犯数罪，应当数罪并罚。3、收缴的赣F5L858（别克）车非犯罪所得，也非其个人财产和作案工具。关于上诉人黄某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，上诉人黄某等人将资金出借给被害人属实，但其通过虚假宣传，以不用抵押车辆、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，诱骗被害人单方签订虚高车贷合同及附属协议，以达到非法占有他人财物目的。通过虚假宣传和支付少额本金，先行骗得被害人的利息；之后又通过恶意制造违约、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，非法扣押他人车辆，以将被害人价值远高于借贷金额的车辆当黑车卖掉等方式威胁被害人，对被害人形成心理强制，迫使被害人交付远远超高于被害人实际所得放贷金额财物；或者以非法占有为目的，采取暴力方法，当场劫取被害人车辆。上诉人在实施“套路贷”过程中，实施了虚构事实、隐瞒真相方法骗取被害人财物的行为，又实施了非法扣押他人车辆敲诈勒索和暴力劫取他人财物等行为，应数罪并罚。上诉人黄某与张某在2017年7月合伙开办非法放贷公司，应承担合伙期间的责任，合伙成立之前的犯罪金额并未计入上诉人的犯罪金额。上诉人辩称有立功情节，但未提供相关证据，故意伤害罪系组织萌芽期间发生，可计入组织犯罪。吉安安平公司的拖车行为发生在黑社会组织成立之后，可计入组织犯罪。故对上诉人及辩护人辩称，不予支持。关于上诉人席某某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，上诉人席某某为黄某、张某为首的黑社会性质组织公司财务人员，且在为该组织工作前就系张某在南昌、抚州从事车贷公司的财务人员，熟悉黄某、张某开设车贷公司操作流程，其明知黄某等人是以非法占有为目的，假借车贷之名实施犯罪活动，仍听从黄某等人的指令，帮助黄某、张某的犯罪组织记账，发放贷款、工资、奖励，收取违约金、赎车款，操作组织内资金的运转，为相关拖车人员报销费用、发放提成等，参与整理发送逾期和待逾期车辆信息，上述行为为组织实施诈骗、敲诈勒索提供了重要帮助，其行为已构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪，且在共同犯罪中起主要作用，系主犯。故对上诉人及辩护人辩称，不予支持。关于上诉人杨某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，上诉人杨某明知其参加的是实施“套路贷”犯罪活动的黑社会性质组织，其系组织中的拖车负责人之一，听从黄某、张某指令，伙同姜某某等人使用暴力，多次当场强行劫取被害人车辆，其行为已构成抢劫罪，且系黑社会性质组织的积极参与者，是否从赎车款中获提成不影响对其抢劫罪的认定。上诉人杨某在敲诈勒索共同犯罪中虽系受指使参与拖车，但其系拖车负责人，并多次积极实施拖车行为，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，对上诉人及辩护人的辩称，不予支持。关于上诉人周某某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，上诉人周某某虽加入黑社会性质组织时间相对不长，但其原追随张某从事车贷业务，且在抚州万达任经理期间主要负责签订合同或参与谈赎车，实施了多起诈骗和敲诈勒索犯罪，并知道上诉人黄某等人非法占有的钱款远高于被害人实际借款额，故应当明知黄某、张某为首的犯罪组织从事的是以车贷业务为名，实为诈骗、敲诈勒索的犯罪行为，且行为积极，其行为构成积极参加黑社会性质组织。黄某、周某某等人系共同犯罪，黄某、周某某等人前期与被害人签订的虚高车贷合同系共同犯罪的一个环节，且签订合同的目的，不单只是为了获取被害人的高额利息，还有通过对合同肆意认定违约等手段，非法占有被害人实际所得借款以外的虚高债务和额外费用的目的，故其虽未直接参与拖车或索要赎金，但拖车及索要赎金行为均未超出其犯意，周某某应对其行为承担责任。曾奇、王鸿华、徐金华、徐祖江、邱文国、官有明、肖益龙、聂志威与抚州万达金融公司签订合同的时间均在周某某任公司负责人期间，周某某对每笔业务均有提成百分之一，且每笔业务均由周某某审核，其参与了“套路贷”环节中涉及的诈骗犯罪，构成诈骗罪，在计算上诉人敲诈勒索金额时已将贷款本金扣除。故对上诉人及其辩护人的辩护意见不予采纳。关于上诉人黄某某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，与被害人彭琳签订合同时，黄某某系公司负责人，黄某、黄某某等人系共同犯罪，黄某某明知签订合同是实施套路贷的一个重要环节，同案犯拖车及索要赎金行为均未超出其犯意，黄某某应对其行为产生的后果承担责任。在被害人罗桂兰一案中，车子被黄某等人卖掉，应构成犯罪既遂。对上诉人的意见不予采纳。上诉人等多次通过欺骗手段获取被害人的高额利息，同时还通过对合同肆意认定违约等手段，多次以将被害人价值远高于借贷金额的车辆当黑车卖掉等方式威胁被害人，对被害人形成心理强制，迫使被害人交付远远超高于被害人实际所得放贷金额财物，即上诉人等实施了骗取被害人财物的行为，又实施了非法扣押他人车辆敲诈勒索行为，构成数罪。在计算上诉人敲诈勒索金额时已将贷款本金扣除。原判在法定幅度内对上诉人定罪量刑并无不当，故对辩护人的辩护意见不予采纳。关于上诉人周某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，公诉机关指控被告人周某参与拖被害人李前伟车辆的犯罪事实，有黄某供述会指派周某去拖违约车，周某供述其在吉安参与十多次拖车，李前伟车辆被拖时间段周某的手机基站信息相互印证，可以认定。第15、60起饶永增、凌华飞案，上诉人黄某等人已将被害人车辆扣押并变卖，并在当时获得敲诈勒索款项，敲诈勒索犯罪已完成，应属既遂。上诉人系拖车负责人之一，虽仅是参与拖车，但其行为是实施套路贷的一个重要环节，且是多次参与拖车，在敲诈勒索犯罪中属主犯且系黑社会性质组织罪的积极参加者。周某系被抓获归案，其不构成自首。故对上诉人及辩护人的辩护意见不予采纳。关于上诉人孔某某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，认定孔某某系景德镇快贷网公司负责人的证据有被告人黄某、邵某某的供述，可以认定。第59、60起宁利军、凌华飞案，上诉人黄某与孔某某系共同犯罪，上诉人黄某等人将被害人车辆扣押并变卖，并在当时获得敲诈勒索款项，敲诈勒索犯罪已完成，应属既遂，黄某与孔某某系共同犯罪，孔某某应对共同犯罪的后果承担责任；上诉人是否为景德镇快贷网公司的负责人，系上诉人应当如实供述的案件重要事实，涉及到上诉人在共同犯罪中地位和作用，并不是对犯罪的主观认识；上诉人参与的是黑社会性质组织犯罪，敲诈勒索犯罪数额达到349420元，属数额特别巨大。故对上诉人及辩护人的辩护意见不予采纳。关于上诉人刘某某的上诉理由及其辩护的辩护意见。经查，上诉人系拖车负责人之一，且手机基站位置出现在案发现场，可以认定参与了拖刘晓权、何合辉、郭武华的车子；虽仅是参与拖车，但其行为是实施套路贷的一个重要环节，且是多次参与拖车，在敲诈勒索犯罪中属主犯且系黑社会性质组织罪的积极参加者。原审已认定上诉人退缴违法所得，未参与分得赃款，具有坦白等情节并依法从轻处罚。故对上诉人及辩护人的辩护意见不予采纳。关于上诉人欧某某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，上诉人黄某等人将资金出借给被害人属实，但不能将这一行为隔开来看，上诉人等以不用抵押车辆、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，先行骗得被害人的利息，之后又通过恶意制造违约、肆意认定违约等手段威胁被害人，交付远远超高于被害人实际所得放贷金额财物，故先行支付资金行为是其犯罪手段，上诉人先行骗得被害人利息的行为构成诈骗罪。认定第63起诈骗张国忠1250元事实的证据有《资金往来表》、有江西博中司法鉴定中心据席某某电子账目及相关微信转账记录出具的杭州车速贷公司与胡金涛、张国忠的资金往来表的相关鉴定意见，并经黄某核对，第14起敲诈勒索邓俊辉一案中，认定黄某等人向邓俊辉索要200000元的证据有被害人邓俊辉及证人黄某3的证言，可认定未遂金额为156540元。第62起诈骗胡金涛一案诈骗金额的证据有被害人陈述及《资金往来表》证实，可以认定。第63起诈骗敲诈勒索张国忠一案，虽经相关部门调解，但其行为已构成犯罪，应追究刑事责任。原判认定上诉人积极参加黑社会性质组织，同时已认定其有自首、退赃等从轻情节并依法从轻处罚，故对上诉人及辩护人的辩护意见不予采纳。关于上诉人钟某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，上诉人钟某直接听从黄某、张某的指示，积极参加该组织的犯罪活动，多次参与实施敲诈勒索，系黑社会性质组织的骨干成员，原判已认定其有坦白、退赃等从轻情节并依法从轻处罚，故对上诉人及辩护人的辩护意见不予采纳。关于上诉人姜某某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，原判已认定上诉人在敲诈勒索罪、抢劫罪中系从犯，上诉人听从拖车负责人的指挥伙同他人使用暴力，当场强行劫取被害人车辆，其行为已构成抢劫罪，故对上诉人及辩护人的辩护意见不予采纳。关于上诉人周某某的上诉理由及其辩护的辩护意见。经查，上诉人到参与对被害人罗才新车辆装GPS和家访，该行为系拖车成功的重要环节，其行为构成敲诈勒索罪；认定上诉人到参与拖凌华飞车的证据有上诉人手机基站位置定位及拖车微信群记录，可以认定；认定上诉人到参与拖李建彬、戴美华车子的证据有周某某、周某手机基站信息定位，周某报销拖戴美华车费用的相关票据，上诉人黄某、周某、周某某的供述，上述证据能形成证据链，可以认定。原判已认定上诉人具有从犯、坦白等情节并减轻处罚。认定周某某拖被害人黄彬的车证据不足，但认定拖官有明的车有证据证实可以认定。关于上诉人邵某某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，邵某某先后为公司业务员，负责做业务、装GPS，有被告人邵某某、孔某某、欧某某的供述，被害人傅建平、凌华飞、张国忠、邓杰的陈述，傅建平、张国忠的辨认笔录证实，应当认定邵某某参与了被害人傅建平、凌华飞、张国忠车辆安装GPS或签订合同，且为抵押车辆安装GPS是“套路贷”犯罪众多环节之一，邵某某为黄某以非法占有他人财物为目的而共同实施了诈骗行为，诱骗被害人以车辆作抵押签订车贷合同，已将他人财物置于危险境地，该先行行为由邵某某参与而引起，系共同犯罪，故在拖凌华飞、邓杰车辆犯罪事实中应按敲诈勒索罪的共犯论处。在对被害人凌华飞、邓杰实施犯罪的过程中，上诉人实施了先行行为之后并未有效防止危害后果的发生，其行为不构成犯罪中止。因车被拖去报警的行为与自首要求的主动投案有本质区别，其行为不构成自首。认定邵某某参与诈骗杨文杰、胡金涛及敲诈勒索胡金涛证据不足，应不予认定。关于上诉人刘某某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，上诉人刘某某参与了拖被害人邓俊辉车辆的犯罪事实有刘某某、钟某、周某某的供述相互印证，足以认证；刘某某参与拖走被害人聂志威车辆，黄某、谢某某以将被害人车辆当黑车卖掉要挟被害人交付钱款，故被害人未交付钱款将被害人车辆当黑车卖掉未超出上诉人等犯意，上诉人等的行为致被害人车辆下落不明，其行为已构成敲诈勒索罪既遂。故对上诉人及辩护人的辩护意见不予采纳。关于上诉人汪某某的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，上诉人参与的犯罪组织是黑社会性质组织，敲诈勒索犯罪数额达到49800元，属数额巨大。故对上诉人及辩护人的辩护意见不予采纳。关于原审被告人熊某某辩护人的辩护意见。经查，原审被告人熊某某直接听从张某的指示，积极参加该组织的犯罪活动，为该组织实施敲诈勒索邀集并伙同他人进行拖车，在共同犯罪中行为积极，系主犯。原判已认定熊某某具有坦白情节，故对辩护人的辩护意见不予采纳。关于原审被告人喻某某辩护人的辩护意见。经查，原审被告人喻某某作为吉安安平公司的业务员参与刘小龙车贷合同的签订，有汪某某、黄某某的供述及被害人刘小龙的陈述及辨认笔录证实，原审已认定喻某某具有坦白情节，故对辩护人的辩护意见不予采纳。关于原审被告人朱某某辩护人的辩护意见。经查，原审被告人朱某某安装GPS、家访、拖车的行为，系拖车成功的重要环节，其行为构成敲诈勒索罪；原判已认定朱某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。故对辩护人的辩护意见不予采纳。关于原审被告人胡某某辩护人的辩护意见。经查，原审被告人胡某某到拖武勇的车有胡某某的手机基站信息，及胡某某、杨某、廖某某、姜某某的供述证实，胡某某是拖车人员，武勇的车被拖的时间点胡某某在武勇停车的小区，足以证实武勇的车是胡某某所拖。张惠良的车被拖后，张某等人已实际占有了被害人的财物，即构成既遂。故原判已认定胡某某系从犯及其他酌情情节并从轻处罚，对辩护人的辩护意见不予采纳。关于原审被告人傅某、曾某某辩护人的辩护意见。经查，原判已认定原审被告人傅某具有自首、从犯及其他酌情情节并从轻处罚；原审被告人曾某某不是主动投案，其行为不构成自首，原判已认定其具有从犯及其他酌情情节并从轻处罚，对辩护人的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（三）项，《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十三条第一款第（四）项、第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十五条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条第一款、第五十五条、第五十六条、第五十九条、第六十条、第六十四条，《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条，《最高人民法院、最高人检察院、公安部、司法部》第6条、第10条之规定，判决如下：一、维持江西省乐安县人民法院（2019赣1025刑初29号刑事判决第一、二、三、四、五、六、七、八、九、十、十一、十二、十七、十八、十九、二十、二十一、二十二项，即：1、被告人黄某犯组织、领导黑社会性质组织罪，判处有期徒刑八年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产；犯诈骗罪，判处有期徒刑九年二个月，并处罚金150000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金300000元；犯抢劫罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利一年，并处罚金100000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二十二年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产。2、被告人席某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金100000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金80000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金120000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金300000元。3、被告人杨某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金30000元；犯抢劫罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利一年，并处罚金50000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，剥夺政治权利一年，并处罚金130000元。4、被告人周某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金80000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金50000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年六个月，并处罚金150000元。5、被告人黄某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金70000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金40000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年十个月，并处罚金30000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金140000元。6、被告人周某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金30000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金80000元。7、被告人孔某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金70000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金40000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金30000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金140000元。8、被告人刘某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八年，并处罚金30000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金80000元。9、被告人欧某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金70000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金10000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金15000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金95000元。10、被告人钟某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金15000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金65000元。11、被告人熊某某犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金30000元。12、被告人姜某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年七个月，并处罚金20000元；犯抢劫罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金30000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金50000元。17、被告人胡某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金10000元。18、被告人汪某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金10000元。19、被告人朱某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金10000元。20、被告人傅某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金8000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金10000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金18000元。21、被告人曾某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金10000元。22、对被告人退缴的违法所得予以没收，上缴国库。对被告人未退缴的违法所得，继续予以追缴。二、撤销江西省乐安县人民法院（2019赣1025刑初29号刑事判决第十三、十四、十五、十六、二十三项，即：13、被告人周某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八年四个月，并处罚金30000元。14、被告人喻某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金50000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金20000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金70000元。15、被告人邵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金20000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金40000元。16、被告人刘某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金20000元。23、公安机关冻结涉案赃款喻某某工商银行存款150744.71元（及利息），黄某某建设银行存款225448.92元（及利息）予以没收，上缴国库；对查封、扣押的车辆4部，查封的房产2处，一律予以收缴上交国库。三、上诉人周某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月15日起至2026年6月14日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）四、原审被告人喻某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金40000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金20000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月10日起至2024年10月9日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）五、上诉人邵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金20000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月12日起至2022年10月11日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）六、上诉人刘某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月29日起至2022年1月28日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）七、公安机关冻结涉案赃款喻某某工商银行账户6212261508004077229存款150744.71元（及利息），黄某某建设银行账户6217002110004168703存款225448.92元（及利息）予以没收，上缴国库；对查封、扣押的黄某（奇瑞，津ASJ368）、张某（中型非载货专项作业车，赣FB8515）2部车辆一律予以收缴上交国库。本判决为终审判决。审 判 长 吴   志   凌审 判 员 汤文盛审判员武凌二〇二〇年一月九日法官助理 张   俊   耀书 记 员 陈      佳书 记 员 肖      瑶