河南省上蔡县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1722刑初929号公诉机关上蔡县人民检察院。被告人武艳红，女，1972年2月6日出生于河南省上蔡县，汉族，小学文化，农民，住上蔡县，系被告人曹保军之妻。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被刑事拘留，同年7月15日被执行逮捕。辩护人王云龙，河南豫上律师事务所律师。被告人曹保军，男，1972年4月26日出生于河南省上蔡县，汉族，小学文化，农民，住上蔡县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日被刑事拘留，同年7月15日被执行逮捕。上蔡县人民检察院以上检二部刑诉〔2019〕21号起诉书指控被告人武艳红、曹保军犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上蔡县人民检察院指派检察员王胜利出庭支持公诉，被告人武艳红及其辩护人王云龙、被告人曹保军到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2009年以来，被告人武艳红、曹保军夫妇在上蔡县西洪乡湖岗集、腰店村分别设立上蔡县西华路粮食购销、上蔡隆鑫粮油购销有限公司、河南鑫澳粮贸有限公司、隆鑫面粉粮食基地等粮食收购点，经营粮食收购生意。采取口口相传的方式向到其粮食收购点卖粮食的周边乡、镇多个村庄的群众宣传，把粮食和钱存到他们收购点利息比银行高，取款方便，并在其印制的《客户存粮单》和《客户存款单》上标有“以信誉让您放心”、“一年取每斤另加一角”、“存款加利二分”等宣传口号。非法吸收263名群众存款、存粮款共计1108.513274万元，偿还本金46.9789万元，支付利息8.3万元，实际损失1024.734374万元。具体集资参与人名单及金额（详见附表）。另查明，2019年6月12日，上蔡县公安局经侦大队民警在漯河市郾城区黄山路北段太阳城小区将被告人曹保军、武艳红抓获。被告人武艳红、曹保军归案后，如实供述了自己的犯罪事实，并表示认罪认罚，且在公诉期间签署了认罪认罚具结书。同时查明，被告人武艳红于2019年7月25日经驻马店市中心医院（2019）第140号刑事诉讼医学鉴定书鉴定为：甲状腺乳头状癌术后状态。本案在诉讼过程中，被告人武艳红及其近亲属愿先行归还集资参与人存款三十万元，（该三十万元款已缴纳至本院），且其中169名集资参与人推选的代表董某7、董某31、付某3、武鸿超与被告人武艳红及其近亲属武号中达成分期清还集资款的十年期限还款协议，并表示对武艳红的犯罪行为予以谅解，要求对武艳红从轻处罚，并适用非监禁刑，以便于被告人武艳红回归社会，努力经营，与其家人共同履行与集资参与人达成的还款协议。上述事实，被告人武艳红及辩护人、被告人曹保军在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王某1的证言，被害人张某1、董某1、张某2、朱某1、徐某1、武某1、李某1、吴某、王某2、张某3、马某1、王某3、马某2、李某2、徐某2、刘某1、武某2、武某3、马某3等人的陈述及武某4、李某3、武某5、武某6、武某7、王某4、王某5、王某6、王某7、王某8、王某9、孙某1、武某8、孙某2、武某9、董某2、王某10、王某11、宋某1、宋某2、王某12、武某1赵某1、马某4、王某13、武某11、董某3、徐某3、赵某2、李某4、徐某4、徐某5、徐某6、徐某7、付某1、徐某8、徐某9、徐某10、徐某11、武某12、王某14、武某13、武某14、武某15、王某15、徐某12、贾某、武某16、马某5、徐某13、孙某3、徐某14、刘某2、张某4、刘某3、徐某15、徐某16、马某6、武某17、孙某4、李某5、李某6、王某1董某4、文某、陈某、董某5、王某3、武某18、李某7、朱某2、武某19、侯某、付某2、赵某3、李某8、李某9、武某20、董某6、付某3、王某17、董某7、董某8、董某9、付某4、董某10、董某11、董某12、王某18、徐某17、武某21、刘某4、刘某5、王某19、董某1武某22、王某20、王某21、王某22、付某5、付某6、孙某5、武某23、武某24、王某23、王某24、马某7、马某8、马某9、武某2朱某3、马某10、武某26、武某27、徐某18、凡铁旦、董某14、岳某、王某25、王某26、董某15、董某16、董某17、董某18、刘某6、董某19、董某20、董某21、董某22、董某23、董某24、付某7、董某2付某8、武某28、王某27、张某5、李某10、董政委、付某9、王某14、赵某4头、王某28、王某29、李某11、武某29、曹某1、武某30、王某30、王某31、武某31、寇某、李某12、李某13、曹某2、赵某5、张某6、付某10、王某32、付某11、王某33、武某32、付某12、王某3王某35、武某33、王某36、朱某4、董某26、李某14、王某37、豆建党、董某27、肖某、李某15、董某28、董某29、马某11、徐某19、王某38、武某34、王某39、付某13、邓某、王某40、聂某、王某41、付某14、董某30、张某7、王某42、付某15、董某31、董某32、王某43、徐某2徐某21、徐某12、徐某22、徐某23、徐某24、赵某6、徐某25、毕某1、王某4宋某3、毕某2、张某8、赵某7、徐盼周等投资登记表等材料，调取证据通知书及银行交易明细，驻马店市正泰会计师事务所有限公司出具的鉴证报告，上蔡县人民法院移送材料，漯河不动产登记中心查询结果单，上蔡县工商行政管理局私营企业基本注册信息查询单，推选代表证明书，还款协议，谅解书，抓获经过，被告人武艳红、曹保军的户籍证明、前科证明及视听资料等证据。本院认为，被告人武艳红、曹保军违反国家金融管理法律有关规定，在未经国家相关批准的情况下，以支付高息为诱饵，变相向不特定社会公众非法吸收存款1108.513274万元，造成损失1024.734374万元，属数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上蔡县人民检察院指控被告人武艳红、曹保军犯非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。二被告人武艳红、曹保军在共同犯罪过程中，均起主要作用，均系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人武艳红、曹保军均系初犯，归案后均如实供述了自己的犯罪事实，表示认罪认罚，并在公诉期间签署了认罪认罚具结书，可对二被告人从轻从宽处罚。被告人武艳红及其近亲属已先行归还集资参与人集资款三十万元，并与集资参与人代表达成还款协议，分期分批偿还集资款，取得大部分集资参与人的谅解，可酌情对其从轻处罚。被告人武艳红的辩护人据此提出对被告人武艳红从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。根据被告人武艳红、曹保军犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，结合上蔡县司法局社区矫正管理部门出具的被告人武艳红犯罪前表现较好，犯罪后愿认罪伏法，接受有关部门的监督和管理，重新做人。对其适用非监禁刑对社会不会造成不良影响，具备适用社区矫正条件的评估报告，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）、（二）、（三）项、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人武艳红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币七万元。（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）二、被告人曹保军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币八万元。（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2022年12月11日止。）三、本案的违法所得款1024.734374万元，除已缴纳的30万元外，下余994.734374万元予以追缴，发还集资参与人。（具体集资参与人名单及金额详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  杨连成人民陪审员  苏亚楠人民陪审员  武雪峰二〇二〇年一月二十二日书 记 员  付茫茫