北京市海淀区人民法院民 事 判 决 书(2018)京0108民初69828号原告：乾道商业保理有限公司，住所地中国（上海）自由贸易试验区环龙路65弄1号三层、四层。法定代表人：鄢祖容，总经理。委托诉讼代理人：戚福平，上海市海华永泰律师事务所律师。委托诉讼代理人：王璐，上海市海华永泰律师事务所律师。被告：广州星亚高新塑料科技股份有限公司，住所地广州市从化区江埔街从樟一路1088号。法定代表人：卢丹亚。被告：卢丹亚，男，1953年10月1日出生，户籍地广东省广州市白云区。被告：赖志红，女，1955年10月11日出生，户籍地广东省广州市白云区。被告：卢阳，女，1982年11月16日出生，户籍地广东省广州市白云区。原告乾道商业保理有限公司（以下简称乾道公司）诉被告广州星亚高新塑料科技股份有限公司（以下简称星亚公司）、卢丹亚、赖志红及卢阳合同纠纷一案，本院于2018年12月6日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告乾道公司委托诉讼代理人戚福平、王璐到庭参加诉讼。被告星亚公司、卢丹亚、赖志红、卢阳经本院送达出庭传票，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。原告乾道公司向本院提出诉讼请求：1、星亚公司向乾道公司支付融资本金1640万元、利息l497866.66元；2、星亚公司向乾道公司支付自2018年10月28日起至实际清偿之日止的逾期付款违约金（以融资本金l640万元为基数，按日利率万分之五计算）；3、乾道公司有权就上述第1-2项的债权对卢丹亚所质押的星亚公司500万股股份，赖志红所质押的星亚公司300万股股份以及卢阳所质押的星亚公司200万股股份优先受偿；4、卢丹亚、赖志红、卢阳对上述第1-2项债务承担连带清偿责任；5、诉讼费由星亚公司、卢丹亚、赖志红、卢阳承担。事实与理由：2018年4月27日，乾道公司、星亚公司等于北京市海淀区签署了《商业保理合同》，约定乾道公司向星亚公司提供1640万的保理额度融资，星亚公司将其对案外人广州燃气集团有限公司、广州花都广煤燃气有限公司所享有的应收账款转让给乾道公司。双方还约定，星亚公司应当按期向乾道公司支付保理利息，如不按期支付的，乾道公司有权就融资本金、利息、逾期付款违约金以及实际发生的一切费用，依法要求其回购或向其追索。2018年4月28日，乾道公司通过银行转账的方式向星亚公司支付了保理融资款1640万元。2018年5月31日，乾道公司、星亚公司等签署了《之补充协议》，对保理利息的金额及支付时间进行了补充约定。为担保保理合同的履行，卢丹亚、赖志红、卢阳除作为担保人在保理合同上签字外，还分别向乾道公司出具了《担保函》，承诺就保理合同中星亚公司的回购义务、利息支付、逾期违约金支付及其他一切义务承担连带担保责任。此外，卢丹亚、赖志红、卢阳分别将其持有的星亚公司500万股股份、300万股股份以及200万股股份质押给乾道公司，并在中国证券结算有限责任公司进行了质押登记。截至目前，乾道公司仅于2018年7月27日收到星亚公司支付的第一期利息。此后，乾道公司多次催讨欠款无果，保证人亦未履行相应的担保责任。被告星亚公司、卢丹亚、赖志红、卢阳未向本院提交书面答辩意见。本院经审理认定事实如下：2018年4月27日，乾道公司（甲方）与星亚公司（乙方）、卢丹亚（丙1）、赖志红（丙2）、卢阳（丙3）签订《商业保理合同》（编号：XXX），该合同约定，乙方根据业务需要，就其在相关商务合同项下对商务合同买方的应收账款债权向甲方申请融资，即乙方将其对商务合同买方享有的尚未到期的应收账款债权转让给甲方，甲方向乙方支付本合同约定的受让价款受让该债权。甲方同意为乙方提供“有追索权循环额度隐蔽国内保理服务”，丙1、丙2、丙3（以下合称：丙方）为乙方在本合同项下应承担的义务承担无限连带保证责任，按照有关法律规定，现甲、乙、丙方经充分协商，就下列条款达成一致，订立本合同：第二条约定，业务种类：甲方同意按本合同约定的条款和条件，为乙方办理有追索权循环额度国内隐蔽保理。（一）本合同项下保理融资额度类别为：循环额度；（二）保理融资额度为1640万元；（三）保理期限为自甲方向乙方支付本合同项下受让价款之日起12个月，则为应收账款受让价款转账成功之日起12个月，保理期限届满之日，乙方应一次性回购该笔应收账款；第三条约定，利息：（一）本合同项下甲方已付的受让价款利率为12%/年，自甲方向乙方支付应收账款受让价款之日起，按甲方已支付保理受让价款及实际使用天数计收利息，利息支付的方式为按每三个月支付一次；（二）利息支付：本合同签订后，甲方向乙方一次性支付人民币1640万元应收账款受让款项，乙方自收到款项后的第三个工作日，向甲方支付前三个月的利息。除首三个月外每三个月的利息支付的时间为首次支付利息的自然月对日，付息日无对日或者为节假日的则提前至上一个工作日支付，甲方收取利息不开具发票，相关税费由乙方承担；第四条第三项约定，逾期支付违约金以甲方向乙方支付的受让价款为基数，依照每日万分之五逾期利率及保理期间乙方逾期支付本合同项下款项实际发生天数收取；第八条第一项约定，在下列任一情况下，甲方有权向乙方发出保理回购通知书，要求乙方立即回购全部未偿付的应收账款余额及相应逾期支付违约金及费用或对乙方进行追索。1、保理业务期限届满，甲方未及时足额收回应收账款；2、乙方发生本合同约定的其他违约事件；第十二条约定，违约事件：在本合同期内，出现下列任何一种情况，即构成违约事件：（一）乙方未能按时足额支付保理利息或本合同约定的其他款项；（二）乙方全部或部分资产、账号被债权人申请扣押、诉讼、仲裁或遭遇重大损失；（三）其他乙方未能履行本合同项下任何义务的情况；第十四条约定，丙方为乙方提供担保，承担无限连带担保责任；（一）丙方系乙方实际控制人，若乙丙方情况变化可能影响甲方，丙方应及时通知甲方；（二）本项担保金额为本合同中约定的融资额度人民币1640万元及由此而产生的利息和有关费用。该合同附件4载明的《应收账款转让清单明细》中载明：1、广州燃气集团有限公司未收款金额13654785.6元；2、广州花都广煤燃气有限公司未收款金额7328493.6元。同日，乾道公司（债权人）与卢丹亚（出质人）签订《股权质押协议》，第2.1条约定，主债权为乾道保理在主合同项下享有的要求项目公司回购其转让的应收账款所应支付的价款、利息、保理手续费、逾期违约金等费用；第3.1条约定，出质人以其合法持有的项目公司4.996%的股权向质权人提供质押担保，质押股权和项目公司的基本情况见本合同附件一“质押股权清单”；第4.1条约定，本合同的质押担保范围为主合同项下的全部债务，包括但不限于主债权本金、利息、债务人因违反主合同而产生的复利、罚息、违约金、赔偿金、债权人为实现债权而发生的所有费用、债务人根据法律规定和主合同约定应向债权人支付的其他款项等。附件一载明被质押股权数量为500万股。同日，乾道公司（债权人）与赖志红（出质人）签订《股权质押协议》，第2.1条约定，主债权为乾道保理在主合同项下享有的要求项目公司回购其转让的应收账款所应支付的价款、利息、保理手续费、逾期违约金等费用；第3.1条约定，出质人以其合法持有的项目公司2.9976%的股权向质权人提供质押担保，质押股权和项目公司的基本情况见本合同附件一“质押股权清单”；第4.1条约定，本合同的质押担保范围为主合同项下的全部债务，包括但不限于主债权本金、利息、债务人因违反主合同而产生的复利、罚息、违约金、赔偿金、债权人为实现债权而发生的所有费用、债务人根据法律规定和主合同约定应向债权人支付的其他款项等。附件一载明被质押股权数量为300万股。同日，乾道公司（债权人）与卢阳（出质人）签订《股权质押协议》，第2.1条约定，主债权为乾道保理在主合同项下享有的要求项目公司回购其转让的应收账款所应支付的价款、利息、保理手续费、逾期违约金等费用；第3.1条约定，出质人以其合法持有的项目公司1.9984%的股权向质权人提供质押担保，质押股权和项目公司的基本情况见本合同附件一“质押股权清单”；第4.1条约定，本合同的质押担保范围为主合同项下的全部债务，包括但不限于主债权本金、利息、债务人因违反主合同而产生的复利、罚息、违约金、赔偿金、债权人为实现债权而发生的所有费用、债务人根据法律规定和主合同约定应向债权人支付的其他款项等。附件一载明被质押股权数量为200万股。卢丹亚、赖志红及卢阳于2018年4月27日到中国证券登记结算有限责任公司办理了上述股权的质押登记，质权人为乾道公司。2018年4月27日，卢丹亚、赖志红及卢阳向乾道公司出具《担保函》，担保函第二条约定，本项担保金额为《保理合同》中约定的保理融资额度人民币1640万元及已到期、未到期利息、保理手续费、逾期违约金等有关费用，如果贵司分批支付保理融资款给应收账款转让方，则担保人对全部已支付保理融资款均承担连带担保责任。如贵司允许应收账款转让方保理期限到期后展期，只要融资额度不超过《保理合同》中约定的额度，担保人不会因此而解除或减少担保责任。2018年4月28日，乾道公司向星亚公司汇款1640万元。2018年5月31日，乾道公司（甲方）与星亚公司（乙方）、卢丹亚（丙1）、赖志红（丙2）、卢阳（丙3）签订《保理合同之补充协议》对上述《保理合同》修改如下：1、本合同项下甲方已付的受让价款利率为12%/年，自甲方向乙方支付应收账款受让价款之日起，按甲方已支付保理受让价款及实际使用天数计收利息，利息支付的方式按每三个月支付一次；2、本合同签订后，甲方向乙方提供循环额度为人民币1640万元应收账款受让额度。具体每一期利息应在下述列表中的时间之前支付，具体如下（具体计算方式为：利息=甲方已付的受让价款本金×年利率×资金实际使用天数/360）：第一期利息支付时间为2018年7月27日，金额497466.67元；第二期利息支付时间为2018年10月27日，金额502933.33元；第三期利息支付时间为2019年1月27日，金额502933.33元；第四期利息支付时间为2019年4月27日，金额492000元。诉讼中，乾道公司称星亚公司偿还了第一期利息497466.67元，付款时间为2018年7月27日。此外，乾道公司还提交了广州燃气集团有限公司《燃气用埋地聚乙烯（PE100/橙色）管材采购合同书》及广州花都广煤燃气有限公司《燃气用埋地聚乙烯（PE100/橙色）管材采购合同书》复印件，用以证明星亚公司将两笔应收账款转让给乾道公司。诉讼中，乾道公司称从2019年4月28日起主张本案违约金。另查，乾道公司就本案纠纷向广东省广州市白云区人民法院提起诉前财产保全。2018年11月26日，广东省广州市白云区人民法院作出（2018）粤0111财保206号民事裁定书，裁定查封星亚公司、卢丹亚、赖志红、卢阳的财产在价值16902933.33元。乾道公司为此支付保全费5000元。以上事实，有原告乾道公司提交的《商业保理合同》、《股权质押协议》、汇款单、《保理合同之补充协议》、广州燃气集团有限公司《燃气用埋地聚乙烯（PE100/橙色）管材采购合同书》、广州花都广煤燃气有限公司《燃气用埋地聚乙烯（PE100/橙色）管材采购合同书》、民事裁定书以及本院开庭笔录在案佐证。本院认为，乾道公司与星亚公司、卢丹亚、赖志红、卢阳之间签订的《商业保理合同》、《股权质押协议》、《保理合同之补充协议》，系各方真实意思表示，不违反法律法规的强制性规定，合法有效。本案中，乾道公司已按约定向星亚公司支付保理融资款，但星亚公司并未按期偿还融资款及利息，故乾道公司有权要求星亚公司支付融资款1640万元及剩余利息1497866.66元。关于乾道公司主张违约金一节，星亚公司未按期还款，乾道公司有权按照日万分之五的标准，自2019年4月28日起主张违约金。因卢丹亚、赖志红、卢阳已将各自所有的星亚公司股权质押于乾道公司，故乾道公司有权在质押范围内行使优先受偿权。此外，因卢丹亚、赖志红、卢阳向乾道公司承诺就星亚公司上述债务承担连带担保责任，故应对星亚公司上述付款义务承担连带责任。关于诉前财产保全费5000元，属诉讼费用的范畴，本院在以下诉讼费用负担部分予以处理。星亚公司、卢丹亚、赖志红、卢阳对乾道公司的起诉享有答辩的权利，其经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院视为其放弃庭审抗辩权，不影响本院在查明事实的基础上依法裁判。综上所述，综上所述，本院依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、第七十一条、第七十二条，《中华人民共和国物权法》第二百一十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条之规定，判决如下：一、被告广州星亚高新塑料科技股份有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告乾道商业保理有限公司保理融资款1640万元、利息1497866.66元及违约金（以1640万元为基数，按照日万分之五的标准，自2019年4月28日起计算至实际付清之日止）；二、原告乾道商业保理有限公司有权以被告卢丹亚持有的被告广州星亚高新塑料科技股份有限公司500万股股份折价或者拍卖、变卖所得的价款在本判决第一项确定的债权范围内优先受偿；三、原告乾道商业保理有限公司有权以被告赖志红持有的被告广州星亚高新塑料科技股份有限公司300万股股份折价或者拍卖、变卖所得的价款在本判决第一项确定的债权范围内优先受偿；四、原告乾道商业保理有限公司有权以被告卢阳持有的被告广州星亚高新塑料科技股份有限公司200万股股份折价或者拍卖、变卖所得的价款在本判决第一项确定的债权范围内优先受偿；五、被告卢丹亚、赖志红、卢阳在原告乾道商业保理有限公司实现质权后，有权向被告广州星亚高新塑料科技股份有限公司追偿；六、被告卢丹亚、赖志红、卢阳对被告广州星亚高新塑料科技股份有限公司上述第一项还款义务承担连带保证责任；七、被告卢丹亚、赖志红、卢阳在承担连带保证责任后，有权向被告广州星亚高新塑料科技股份有限公司追偿；八、驳回原告乾道商业保理有限公司的其他诉讼请求。如果被告广州星亚高新塑料科技股份有限公司、卢丹亚、赖志红、卢阳未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费129187元，原告乾道商业保理有限公司已预交，由被告广州星亚高新塑料科技股份有限公司、卢丹亚、赖志红、卢阳共同负担，于本判决生效后七日内交纳。诉前保全费5000元，公告费260元，原告乾道商业保理有限公司已预交，由被告广州星亚高新塑料科技股份有限公司、卢丹亚、赖志红、卢阳共同负担，于本判决生效后七日内交纳。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，按照普通程序的交费标准交纳相应上诉案件受理费，上诉于北京市第一中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉费的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  宋 硕人民陪审员  王叔洁人民陪审员  刘卫星二〇二〇年一月二日书 记 员  肖 红