浙江省绍兴市上虞区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0604刑初816号公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。被告人张楚杰，男，1994年9月25日出生于广东省汕头市潮南区，汉族，中专文化，个体经营，住广东省汕头市潮南区。因本案于2019年4月16日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人宋向红，浙江舜联律师事务所律师。绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉[2019]716号起诉书指控被告人张楚杰犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月14日向本院提起公诉。本院即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员章子卿出庭支持公诉，被告人张楚杰及其辩护人宋向红到庭参加了诉讼。现已审理终结。绍兴市上虞区人民检察院指控，2017年9月至2018年10月期间，被告人张楚杰以投资游戏产业为幌子，并承诺高额利息为回报，以月利息3%至30%的高额回报向杨某、郭某、黄某1等10余名社会不特定人员非法吸收公众存款数达1680余万元，目前尚980余万元未予归还。为证明上述指控，公诉机关向法庭提交了相应证据。公诉机关认为，被告人张楚杰非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。故提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定对被告人张楚杰依法判处。被告人张楚杰对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。被告人张楚杰的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名亦无异议，量刑方面提出的辩护意见是：1、被告人张楚杰认罪态度较好，且当庭自愿认罪认罚。2、所吸收的资金已部分退还。3、平时表现好，系初犯、偶犯。4、部分借款中有临时往来款，因帐目比较复杂，无法查证，请法庭在量刑时予以考虑。综上，建议法庭从轻处罚。经审理查明，2017年9月至2018年10月期间，被告人张楚杰以投资游戏产业为幌子，并承诺高额利息为回报，以月利息3%至30%的高额回报向杨某、郭某、黄某1等10名社会不特定人员非法吸收公众存款数达1680.63万元，已还本付息699.86万元，尚有980.77万元未予归还。其中：1、向某1祥林吸收存款600万元，未归还390万元。2、向刘某1吸收存款315.78万元，未归还160万元。3、向杨某吸收存款20万元，未归还15.3万元。4、向张某吸收存款123.1万元，未归还59.655万元。5、向郭某吸收存款24万元，未归还23.5万元。6、向周某吸收存款10.4万元，未归还5.64万元。7、向刘某2吸收存款110万元，未归还51.26万元。8、向刘某3吸收存款53.45万元，未归还38.975万元。9、向胡某吸收存款50万元，未归还45万元。10、向某2艳芬吸收存款381.9万元，未归还191.44万元。上述事实，由公诉机关提交以及本院收集的被告人张楚杰的供述，证人黄某1、刘某1、杨某、张某、郭某、周某、刘某2、刘某3、胡某、湛某、曾某、黄某2的证言，借款协议、借条，银行转账回单、支付宝电子回单，微信转账记录，银行转账明细、支付宝交易流水，资金往来汇总表，户籍信息、抓获经过等予以佐证。上述证据之间能够相互印证，符合证据的特性，且被告人张楚杰在庭审中亦无异议，本院依法予以确认。本院认为，被告人张楚杰违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人张楚杰自愿认罪认罚，可依法从宽处理。所吸收的资金部分已归还，可酌情从轻处罚。被告人张楚杰向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，出借的本金尚未归还，其所支付的利息可折抵本金。被告人张楚杰的辩护人提出的上述从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：一、被告人张楚杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年四月十六日起至二〇二二年十二月十五日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、被告人张楚杰违法所得人民币九百八十万七千七百元，继续予以追缴，发还给相应出借人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  章炳坤人民陪审员  高彦春人民陪审员  张佩蓓二〇二〇年一月六日书 记 员  王文洁附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条?非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。