四川省通江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1921刑初206号 公诉机关四川省通江县人民检察院。 被告人刘江，男，1981年10月23日出生，汉族，大专文化，户籍所在地四川省通江县，现住通江县。因涉嫌诈骗罪，于2018年12月21日被通江县公安局刑事拘留，2018年12月28日被通江县公安局取保候审。经本院决定于2019年12月3日取保候审，由通江县公安局执行。 辩护人潘利君，四川衡义律师事务所律师。 通江县人民检察院以通检公诉刑诉〔2019〕176号起诉书，指控被告人刘江犯诈骗罪一案，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。通江县人民检察院指派检察员李心华出庭支持公诉，被告人刘江及辩护人潘利君到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 通江县人民检察院起诉书指控，2018年5月，被告人刘江以伪造的房产证及土地使用证房子作抵押，虚构现代车（川Ｙ×××××）系其本人所有，共骗取李某借款20000元。2018年6月，刘江又谎称其持有的普通的储蓄卡为其本人信用卡，骗取李某借款15000元。 2018年6月，被告人刘江谎称其有能力处理王某某征信问题，骗取左某转款10000元，所骗款项用于偿还其个人债务。 公诉机关认定上述事实的证据有被害人陈述，被告人的供述与辩解、证人证言、书证等； 公诉机关认为，被告人刘江虚构事实，隐瞒真相，骗取李某35000元，左某10000元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘江到案后如实供述了自己的全部罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的坦白情节，可以从轻处罚。 被告人刘江辩称：对指控事实和罪名没意见，要求从轻处罚。 辩护人潘利君辩护时提出：1、被告人刘江诈骗被害人李某35000元，应扣除案发前被告人已还的9500元；2、被告人刘江认罪，有坦白情节，系初犯、偶犯，建议对被告人刘江适用缓刑。 经审理查明，被告人刘江急需用钱，以伪造的任某位于通江县房屋产证及土地使用证作抵押，分别于2018年5月22日、25日两次找被害人李某借款15000元和5000元；2018年5月22日，被告人刘江给被害人李某出具了16700元的借款条据，在借款条据上被告人刘江写有“现代车川Ｙ×××××变卖还清借款，上东逸景房子做抵押”等内容；2018年5月25日借款被告人刘江出具了5000元的借条。2018年6月，被告人刘江以还信用卡借款周转一天为由，找被害人李某借款15000元，被告人刘江并将任某的一张工商银行储蓄卡交给被害人李某，刘江谎称该卡系其本人信用卡。被告人刘江在借被害人李某上述款项之后，在还款9500元后，被告人刘江便下落不明。 2018年6月，被害人左某给被告人刘江说其亲属王某某银行征信有问题，无法贷款买房子，被告人刘江谎称其有能力处理王某某征信问题，骗取左某10000元用于偿还个人债务。 同时查明，2018年12月24日被告人刘江的母亲代被告人刘江退款30000给被害人李某，其中27200元为本金，2800元为利息。 上述事实，有经法庭审理举证、质证，本院确认的下列证据证实： 1．受案登记表、立案决定书，证实2018年12月12日通江县公安局对被害人李某被诈骗一案立案受理，2019年5月16日对被害人左某被诈骗一案立案受理。 2．拘留证、取保候审决定书，证实2018年12月21日通江县公安局对被告人刘江刑事拘留，2018年12月28日被告人刘江被取保候审。 3．抓获经过、羁押证明，证实2018年12月19日下午17时20分许，被告人刘江在营山县被营山县小桥派出所民警抓获，并羁押于营山县看守所。 4．被害人李某陈述，证实他与刘江是邻居关系，都住在三完小上面公租房的，2018年5月刘江找他借钱，他用信用卡刷了15000元给刘江，加上刘江之前差他的1700元，于是第一次刘江就借了他16700元，当时刘江给他出具了一张借条，上面还注明了在2018年6月6日前还清，如不还清自愿把名下现代车（川Ｙ×××××）变卖还清借款，刘江还给他拿了上东逸景的一套房子的房产证做抵押；第二次也是5月份，就是在第一次借钱后没几天，刘江找他借钱，他通过微信转给刘江5000元，刘江又给他打了一张欠条；第三次是在今年6月份，刘江拿给他一张工行信用卡，刘江说他的钱已转入工行但未到账，信用卡原先取的钱明天要到期了，刘江又提出找他借15000元用于还信用卡周转一天，并承诺钱到账后一并将借他的钱全部还清，他当时怕刘江的征信出问题，于是他给刘江借钱让刘江还信用卡，而且他看刘江还是把信用卡给他的，过了几天刘江就在他的ＰＯＳＳ机刷卡，说钱已到他账户上了，他也以为是真的，但过了几天他手机一直没有收到收款信息，他就表示怀疑了，加上他给刘江打了几次电话要求刘江还款，刘江一直搪塞，于是他就把刘江给他的卡拿到银行去，结果银行工作人员告诉他这张卡是储蓄卡，他才明白刘江在骗他，于是他拿房产证到房管局，结果房管局的人也告诉他这个房产证不是刘江的，房产证和土地证是伪造的，后来刘江的电话也打不通。三次被告人刘江共借款36700元，后面还了9500元，还有27200元没还。 5．证人任某证言，证实她与被告人刘江2××6年开始谈恋爱，刘江一家租住在上东逸景9栋一单元18楼3号，她与刘江确定恋爱关系后就搬进去住了，她有一辆现代车，车牌号为川Ｙ×××××，这辆车是她单独所有的，刘江也在用；62×××70这张银行卡是她在工行办的，已经很久没用了，也不在她身上，不知道丢到哪去了。 6．证人张某证言，证实位于通江县所有人是他和他老婆共同购买的，房产证是2××6年办的，土地证没有办，2014年下半年他把房子简单装修了下，租给刘江的，直到2018年9月底刘江才退租的。 7．接受证据材料清单、房屋所有权证、土地使用证，证实被告人刘江伪造通江县屋所有权证、土地使用证的事实。 8．调取证据通知书、房屋登记查询结果通知书，证实通江县屋所有权人张某、何某，刘江和任某无登记信息。 9．谅解书，证实2018年12月24日刘江母亲代为退款30000元给李某，其中本金27200元，利息2800元，李某表示对被告人刘江予以谅解。 10，接受证据材料清单、李某身份证复印件、银行卡复印件、房产证及土地证复印件、保证书及借条复印件，证实被害人李某于2018年11月13日向通江县公安局报案。 11．被害人左某陈述，证实他小舅子王某某因为欠了信用社贷款36000元，已经逾期十几年，2018年王某某因为要买房子，但是因为征信问题不能办理贷款。2018年6月他和刘江在一起说到这个事情，刘江就给他说在信用社有关系，可以帮忙把征信问题给抹掉，他听到之后，就说那可以，少拿点钱让刘江帮忙，当时刘江要15000元，后来他和刘江谈成10000元，2018年6月7日他老婆通过微信转给刘江10000元，转账后，他们一直查征信都还是有问题，刘江又说等到2019年2月就可以了，等到2月份时他们看征信还是有问题，再问刘江，刘江就说退钱，后来刘江一直说退钱，但没有退，再后来就联系不上刘江了。 12．证人王某证言，证实她通过微信转款给刘江10000元钱的事实。 13．接受证据材料清单、银行交易明细，证实王某转款给被告人刘江的事实。 14，辨认笔录及照片，证实2019年5月14日通江县公安局组织左某对被告人刘江的辨认，在同一组照片中辨认出第8号照片的人是刘江。 15．被告人刘江身份信息，证实被告人刘江，男，1981年10月23日出生，汉族，大专文化，户籍所在地四川省通江县。 被告人刘江对上述事实供认不讳。 本院认为，被告人刘江虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人李某25500元，左某10000元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人刘江犯诈骗罪的罪名成立，依法予以支持。被告人刘江2018年5月22日虽出具给被害人李某的借条金额为16700元，但实际借款金额为15000元，应以实际借款金额认定，被告人刘江在案发前已还给被害人李某9500元应予扣减被告人刘江的诈骗金额，被告人刘江诈骗被害人李某的借款金额应认定为25500元。被告人刘江到案后如实供述了自己的全部罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。案发后，被告人刘江的亲属代为退赔被害人李某的借款，取得被害人李某的谅解，可以对被告人刘江酌定从轻处罚。被告人刘江系初犯，认罪态度较好，其符合缓刑适用条件，可以对其适用缓刑，其辩护人建议对被告人刘江适用缓刑的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款,《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人刘江犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币5000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起。罚金在判决生效后十日内缴纳。） 二、追缴被告人刘江非法所得10000元，发还被害人左某。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  陈仲平 人民陪审员  王贤光 人民陪审员  褚明兰 二〇二〇年一月七日 书 记 员  张 骁 附适用的法律 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条 …… 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。