文书内容江苏省泰州市姜堰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1204刑初3号公诉机关泰州市姜堰区人民检察院。被告人黄剑峰，男，1983年7月24日生，个体经营，住福建省泉州市丰泽区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月13日被衡水市公安局经济开发区分局刑事拘留；因涉嫌犯非法经营罪，于2018年11月15日被原泰州市姜堰区公安局刑事拘留，同年12月14日被取保候审，2019年11月1日再次被泰州市姜堰区人民检察院决定取保候审。辩护人项卫，北京大成（南京）律师事务所律师。被告人黄细泉，男，1976年8月20日生，无业，住南安市。因涉嫌犯非法经营罪，于2019年1月21日被原泰州市姜堰区公安局取保候审，同年11月1日再次被泰州市姜堰区人民检察院决定取保候审。辩护人陈超林，北京大成（南京）律师事务所律师。被告人黄志宏，男，1971年8月14日生，务工，住南安市。因涉嫌犯非法经营罪，于2019年1月25日被原泰州市姜堰区公安局取保候审，同年11月1日再次被泰州市姜堰区人民检察院决定取保候审。辩护人晋虤，北京大成（南京）律师事务所律师。辩护人包涵，北京大成（南京）律师事务所律师。泰州市姜堰区人民检察院以姜检诉刑诉[2019]532号起诉书指控被告人黄剑峰、黄细泉、黄志宏犯非法经营罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。泰州市姜堰区人民检察院指派检察长孔维俊、副检察长丁铌出庭支持公诉，被告人黄剑峰、黄细泉、黄志宏及辩护人项卫、陈超林、晋虤到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年下半年，被告人黄剑峰、黄志宏单独或伙同被告人黄细泉，受黄某甲（已死亡）指使至泰州市姜堰城区租赁店门面、办理营业执照，并据此申请本人名下银行卡、申办绑定转账电话（POS机），后交由黄某甲用于在无真实交易情况下向指定付款方支付人民币或港币资金结算业务。其中，被告人黄剑峰以姜堰区某鞋业经营部申办绑定，帮助他人支付资金计人民币15407390元；被告人黄志宏以姜堰区某某鞋业经营部申办绑定，帮助他人支付资金计人民币1703610元；被告人黄细泉经被告人黄剑峰、黄志宏授权，分别以姜堰区某鞋业经营部、姜堰区某某鞋业经营部申办绑定，帮助他人支付资金人民币3444400元、8810352元。综上，被告人黄剑峰非法经营数额计人民币18851790元，被告人黄志宏非法经营数额计人民币10513962元，被告人黄细泉非法经营数额计人民币12254752元（详见附表）。被告人黄剑峰在涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留期间如实供述司法机关尚未掌握的本人非法经营的罪行，被告人黄细泉、黄志宏主动至公安机关投案，均如实供述自己的犯罪事实；被告人黄剑峰退出违法所得人民币19000元，被告人黄细泉退出违法所得人民币20000元，被告人黄志宏退出违法所得人民币2000元，暂存于本院。庭审中，三被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。上述事实，被告人黄剑峰、黄细泉、黄志宏及其辩护人在开庭审理过程中无异议，并有书证受案登记表、立案决定书、常住人口基本信息等、营业执照等；证人张海军等人的证言；电子数据转账记录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人黄剑峰、黄细泉、黄志宏受他人指使，违法国家规定，未经国家有关主管部门批准，帮助他人非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为均已构成非法经营罪，依法应予惩处，且系部分共同犯罪。被告人黄剑峰、黄细泉、黄志宏在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，均依法应当从轻或减轻处罚；被告人黄剑峰在因涉嫌犯诈骗罪被采取强制措施期间如实供述司法机关还未掌握的本人非法经营的罪行，以自首论；被告人黄细泉、黄志宏自动投案，均如实供述自己的犯罪事实，是自首，均依法可以从轻或减轻处罚；三被告人均自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人黄剑峰、黄细泉、黄志宏主动退赃，均可酌情从轻处罚。综合本案的犯罪事实、情节，可以对被告人黄剑峰、黄细泉、黄志宏从轻处罚。被告人黄剑峰、黄细泉、黄志宏系初犯，案发后认罪、悔罪态度较好，所在社区愿意担负起监管职责，均可以宣告缓刑。公诉机关指控被告人黄剑峰、黄细泉、黄志宏犯非法经营罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请从轻处罚的理由成立，提出的量刑建议适当，本院予以支持。被告人黄剑峰、黄细泉、黄志宏提出“其自愿认罪认罚，请求从轻处罚”的辩护意见，以及三名被告人的辩护人提出“被告人系从犯，案发后自首，主动退赃，认罪认罚，建议对被告人从轻处罚，并适用缓刑”的辩护意见，均予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第二款，第七十二条第一款、第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第（一）项、第三条第一款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人黄剑峰犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。）二、被告人黄细泉犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币四万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。）三、被告人黄志宏犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币六千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。）四、被告人黄剑峰退出违法所得人民币一万九千元，被告人黄细泉退出违法所得人民币二万元，被告人黄志宏退出违法所得人民币二千元，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判员  代西华二〇二〇年一月十六日书记员  王 健            持有人              银行卡号              交易对手              交易日期              兑换金额（单位人民币元）                  黄剑峰              6231500002778170              张海军              2017.1.30              700000                  许学庆              2017.3.10              1364700                  王卫平              2016.12.14              912000                  2016.12.14              912000                  2016.12.29              50000                  2016.12.29              50000                  朱建民              2017.2.16              1000000                  吴必东              2017.1.3              914000                  2017.1.3              914000                  2017.1.4              914500                  2017.1.4              806080                  丁佩琦              2016.11.11              2440000                    陈锐坤              2017.4.21              7560                  2017.5.1              510000                  张艳霞              2017.5.1              50000                  2017.5.1              39450                  鲍传灿              2016.12.19              1000000                  2016.12.19              1100000                  张盛夫              2017.1.13              633500                  2017.5.6              50000                  2017.5.6              39600                  刘柏荣              2016.12.1              1000000                  总计                                                           15407390                  黄细泉              6231500002796800黄剑峰授权委托黄细泉将该账号作为姜堰区某鞋业经营部绑定的业务结算账户              蒋丽君              2016.12.30              800000                  2016.12.30              755500                  2017.1.2              22850                  2017.1.2              205650                  张艳霞              2017.5.2              100000                  2017.5.3              50000                  2017.5.11              50000                  2017.5.13              60000                  2017.5.14              60000                  2017.5.15              90500                  2017.5.16              90500                  2017.5.16              110000                  2017.5.17              35000                  2017.6.11              100000                  2017.6.11              60000                  2017.6.12              200000                  2017.6.12              60000                  2017.6.13              50000                  董启成              2017.1.15              45000                  国世峥              2017.2.1              499400                  总计                                                           3444400                  黄细泉              6231500002796800黄剑峰授权委托黄细泉将该账号作为姜堰区某鞋业经营部绑定的业务结算账户              蒋丽君              2016.12.30              800000                  2016.12.30              755500                  2017.1.2              22850                  2017.1.2              205650                  张艳霞              2017.5.2              100000                  2017.5.3              50000                  2017.5.11              50000                  2017.5.13              60000                  2017.5.14              60000                  2017.5.15              90500                  2017.5.16              90500                  2017.5.16              110000                  2017.5.17              35000                  2017.6.11              100000                  2017.6.11              60000                  2017.6.12              200000                  2017.6.12              60000                  2017.6.13              50000                  董启成              2017.1.15              45000                  国世峥              2017.2.1              499400                  总计                                                           3444400                  黄志宏              6231500002858824              王正              2016.12.5              1558700                  包云鑫              2017.1.1              50000                  2017.1.1              50000                  2017.1.1              44910                  总计                                                           1703610                  黄细泉              6231500002864756黄志宏授权委托黄细泉将该账号作为姜堰区某某鞋业经营部绑定的业务结算账户              聂士海              2017.2.16              140000                  2017.2.19              200000                  2017.2.21              100000                  2017.2.21              100000                  刘天玉              2017.2.2              91000                  2017.2.2              109000                  2017.2.3              200000                  2017.2.6              200000                  2017.2.6              200000                  2017.2.7              200000                  2017.2.7              200000                  张艳霞              2017.3.1              54540                  2017.3.2              80000                  2017.3.2              90900                  2017.3.4              100000                  2017.3.4              43632                  2017.3.5              81810                  2017.3.5              120000                  2017.3.6              30000                  2017.3.6              39000                  2017.3.12              100000                  2017.3.28              50000                  2017.3.29              30000                  2017.3.29              80000                  2017.3.30              10000                  2017.4.1              35000                  2017.4.2              18000                  2017.4.27              30000                  2017.4.28              45300                  2017.4.28              50000                  2017.4.29              40000                  2017.4.29              30000                  鲍传灿              2017.3.30              6570                  2017.3.30              720000                  董启成              2017.1.30              182400                  2017.1.30              912000                  2017.1.30              91200                  王亚平              2017.3.4              1500000                  2017.3.4              1500000                  蒋明龙              2017.1.11              1000000                  总计                                                           8810352                  综上，黄剑峰非法经营数额共计18851790元；黄志宏非法经营数额共计10513962元；黄细泉非法经营数额共计12254752元。      附：《中华人民共和国刑法》相关条文第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》相关条文第一条违反国家规定，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”：（一）使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的；（二）非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的；（三）非法为他人提供支票套现服务的；（四）其他非法从事资金支付结算业务的情形。第三条第一款非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。