山东省滨州市滨城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1602刑初389号 公诉机关滨州市滨城区人民检察院。 被告人贾效勇（又名贾江波），男，1983年1月3日出生于山东省博兴县，汉族，中专文化，无固定职业，户籍所在地山东省博兴县，住山东省博兴县。2009年6月29日因犯故意伤害罪被博兴县人民法院判处有期徒刑一年缓刑一年；2014年9月26日因犯寻衅滋事罪被博兴县人民法院判处有期徒刑二年缓刑二年。因涉嫌犯容留他人吸毒罪，于2018年8月9日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于博兴县看守所。 辩护人马东，山东英天律师事务所律师。 滨州市滨城区人民检察院以滨区检刑诉〔2019〕283号起诉书指控被告人贾效勇犯诈骗罪、容留他人吸毒罪，于2019年7月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨州市滨城区人民检察院指派检察员王某1、李某出庭支持公诉，被告人贾效勇及其辩护人马东到庭参加诉讼。滨城区人民检察院于2019年9月20日以需要补充侦查为由建议延期审理，本院于当日决定延期审理，并于2019年10月20日决定恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、诈骗罪 2017年3月至2017年9月，被告人贾效勇以高额回报为诱饵，以投资生意急需用钱为由让被害人毕某1贷款后给其使用，先后骗取被害人毕某1在银行及其他金融机构的贷款共计36.2万元。贷款发放后，被告人贾效勇将上述钱款据为己有并挥霍。 二、容留他人吸毒罪 2018年7月至2018年9月，被告人贾效勇多次容留乔某1、郭某、曹涛等人在其住所博兴县xx小区x号楼x单元x楼x户内吸食甲基苯丙胺（冰毒）。 为支持上述指控，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人贾效勇诈骗他人财物，数额巨大；多次容留多人在其住所内吸食毒品，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百五十四条之规定，应当以诈骗罪、容留他人吸毒罪追究其刑事责任。被告人贾效勇犯有数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应予数罪并罚。 被告人贾效勇对容留他人吸毒罪不持异议，对诈骗罪辩解称：1.贷出的钱给了毕某1一部分，其中汇中贷款7万元中给了赵某1万元，给了毕某11.6万元和5000元；工行贷款10.9万中给了毕某1现金1.5万元和微信转账3000元；建行10.8万元中给了毕某12.5万元；利信贷款4.5万元给了毕某11.5万元；2.其替毕某1还了部分贷款；3.指控诈骗的3万元是普通借款；4.其以微信转账归还了毕某11万余元。 辩护人对容留吸毒罪不持异议，对诈骗罪所提的辩护意见是：1.诈骗金额应当以被告人贾效勇实际到手数额计算；2.应当扣除被告人贾效勇偿还的贷款部分以及以现金或转账方式支付给被害人和银行工作人员的部分；3.应当扣除被告人贾效勇质押给毕某1的轿车的相应价值；4.被告人贾效勇如实供述。 经审理查明： 一、诈骗 2017年3月份至2017年6月份，被告人贾效勇以投资生意盈利后给其50%为诱饵，诱骗被害人毕某1在汇中集团办理贷款7万元、在中国工商银行办理贷款10.9万元、在中国建设银行贷款10.8万元交给其使用，并承诺代为归还本息。贷款发放后，被告人贾效勇将其中22.6万元据为己有后挥霍。2017年9月5日，被告人贾效勇又以上述理由诱骗被害人毕某1在利信快捷金融服务有限公司贷款4.5万元，将其中3.5万元据为已有后挥霍。 2017年3月至9月，被告人贾效勇归还汇中集团贷款20197.88元、归还工行贷款9200元、建行贷款6864元。 2017年11月27日，被告人贾效勇将其车牌号为鲁Ｍ×××××别克轿车质押给被害人毕某1。案发前，经被害人毕某1催要，被告人贾效勇以微信方式归还毕某113540元。 2017年12月11日，被害人毕某1至博兴县公安局刑侦大队报案。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认定的下列证据予以证实： 1、被害人毕某1陈述，2017年3月份贾效勇说做钢材生意需要投资、许诺给其利润的50%，让其办理贷款供他使用，还说贷款由他偿还。后其在汇中小额贷款公司贷款7万元，建行贷款10.8万元，工行贷款10.9万元，利信贷款4.5万元，总计贷款33.2万元。贾效勇还了2个月的工行贷款9200元，建行还了2笔6864元，汇中那边不知道还没还，利信没有还。贾效勇还向其借现金3万元。贾效勇通过微信转账给其1万多元。2017年11月29日，贾效勇将他的别克轿车质押给了其，双方口头协议抵顶欠款3万元。 2、证人证言 （1）贾某（被告人贾效勇父亲）证言，2018年毕某1找到其说贾效勇从他那借款三十多万没还，贾效勇给毕某1写了借条，毕某1还扣走了贾效勇一辆别克轿车。 （2）赵某磊（xx公司信贷员）证言，2017年3月，贾效勇带毕某1来汇中信贷公司办理贷款，说以毕某1的名字贷款，贷下款来贾效勇用。后实际下款7万元，还了6个月之后，贾效勇联系其说以后不想还款了，通过微信转账送给其1万元，其想万一以后贾效勇还不上，就用这1万补上，其便收下。后贾效勇找其要结清毕某1的欠款让其把1万元给他，其便扣除贾效勇借其的3800元，通过银行转账还给贾效勇6000元，200元零头抹去了。其还帮助贾效勇联系在利信公司给毕某1办了一笔4万多的贷款。办贷款时，其问过毕某1愿不愿意给贾效勇用，毕某1一直说愿意。贾效勇通过微信转账4次3280元、3270元、3280元、3950元由其代还了汇中贷款利息13663元。 （3）舒某证言，其与贾效勇、毕某1早就认识。他俩可能合伙做生意，贾效勇跟其说过资金困难，毕某1从银行申领信用卡周转资金。其见过贾效勇从银行取了2万元钱说是给毕某1送到家里，顺便在毕某1家吃饭。 3、书证 （1）协议书1份，载明被告人贾效勇以投资生意为由与被害人毕某1签订由毕某1向金融机构贷款给其使用、其承诺给毕某1利润50%的协议。 （2）借条复印件6份，载明案发前被害人毕某1让被告人贾效勇给其补签借条的情况。 （3）被害人毕某1办理贷款相关资料，载明被害人毕某1在工行、建行及汇中贷款公司办理贷款的情况。 （4）毕某1中国银行尾号6677银行卡交易明细，载明毕某1在利信公司贷款发放情况，其中2017年9月5日，POS转账收入63540元，小额实时支付18540元，ATM取款2万元，POS消费1.5万元；次日ATM取款5000元。 （5）毕某1中国工商银行尾号5347银行卡交易明细，载明毕某1在汇中集团办理贷款后的交易流水情况，其中2017年3月10日收7万元，3月29日还3267.44元，4月30日还3267.44元。 （6）毕某1中国建设银行尾号9800银行卡交易明细，载明毕某1在建行办理的贷款10.8万元于2017年6月9日发放，当日POS消费3.5万元、3.5万元、3.8万元。 （7）毕某1提交的工行尾号7161账户明细，载明2017年5月4日工行贷款发放后的交易情况。 （8）赵某提交的微信交易明细截图，载明赵某磊收取被告人贾效勇1万元后通过转账将此款归还贾效勇及被告人贾效勇微信转账给赵某还汇中贷款的情况，其中2017年5月收3280元转支汇中3280元、6月收3270元转支汇中3267元、7月收3280元转支汇中3270元、9月收3950元转支3846元。 （9）质押协议复印件1份，载明被告人贾效勇与被害人贾效勇于2017年11月29日签定质押协议，将其车牌号为鲁Ｍ×××××别克轿车质押给被害人毕某1。 （10）被告人贾效勇微信支付记录，载明被告人贾效勇通过微信向毕某1转款的情况：2017年6月10日17:26支付3000元；2017年8月31日14：55支付100元；2017年9月17日9:53支付500元；2017年9月25日19:16支付500元；2017年9月27日16:58支付400元；2017年10月24日11:29支付40元；2017年10月26日17:44支付6000元；2017年10月28日11:47支付3000元，以上共计13540元。 4、被告人贾效勇供述，2017年3月，以投资做生意为由向毕某1借款3万元。其觉着毕某1是国家机关工作人员容易办理贷款，便许诺给其经营收益50%，骗毕某1办理贷款给其使用，由其偿还银行利息。之后其帮助毕某1在汇中公司贷款7万元，有1万元是给了业务员赵某，有1.6万通过尹某2刷卡给毕某1还了透支卡，又给了毕某15000元现金；在工行贷款10.9万，其中1.8万（现金1.5万、微信转账3000元）给了毕某1；在建行贷款10.8万，其中现金2.5万元给了毕某1；在利信快捷公司贷款4.5万，毕某1给其取了2万元现金，其拿着卡又刷了1.5万元套现，剩下的钱毕某1自己用了，利信的贷款其和毕某1都没有还。其替毕某1还了汇中集团6个月的贷款；还工行贷款2个月9200元，支付宝转账4450元；还建行贷款2个月6800元。早期的借款3万没说理由。骗来的钱其都吸毒及各种消费了。 关于公诉机关对被告人贾效勇骗取被害人毕某1借款3万元的指控，经本院审查认为，被告人贾效勇供述、被害人毕某1陈述及借条能够证实被告人贾效勇于2017年2月25日从毕某1处借款3万元。被告人贾效勇称该款是普通借款，没有编造理由。被害人毕某1称其从中国银行贷款10万元，贾效勇向其要钱，其给了贾效勇3万元，亦未提及贾效勇骗其钱财；且与公诉机关指控被告人贾效勇诈骗时间不符，现有证据不能证实被告人贾效勇骗取被害人毕某13万元，公诉机关的该指控本院不予确认。关于被告人贾效勇称借款3万元不是诈骗的辩解意见，本院予以采纳。 关于辩护人提出的应当扣除被告人贾效勇质押给毕某1的轿车的相应价值的辩护意见，经本院审查认为，被告人贾效勇骗取被害人毕某1钱财后无力偿还，于2017年11月29日与被害人签定质押协议，将其车牌号为鲁Ｍ×××××别克轿车质押给被害人毕某1。经庭审确认，被告人贾效勇认可质押车辆抵顶3万元。故应当认定该3万元属于案发前被告人已归还被害人的数额，依法应从指控犯罪数额中予以扣除。该辩护意见，本院予以采纳。 被告人贾效勇及其辩护人所提诈骗金额应当扣除被告人贾效勇以现金或转账方式支付给被害人的部分，以贾效勇实际到手数额计算的辩解、辩护意见，经本院审查认为，被告人贾效勇认可其诱骗毕某1办理了4笔贷款共计33.2万元，但辩解称其应毕某1要求以现金形式将汇中贷款中的5000元、工行贷款中的1.5万、建行贷款中的2.5万元，共计4.5万元送到了毕某1家中，证人舒某称见过贾效勇自银行取2万元现金说给毕某1送家里，虽被害人毕某1陈述称从未收到贾效勇现金，但现有证据不能排除合理怀疑，根据有利于被告人的原则，应当从指控数额中扣除该4.5万元。同理，被告人贾效勇称汇中贷款7万元中有1.6万元其通过尹某2给毕某1偿还了透支卡，虽被害人毕某1陈述未提及该1.6万元，公诉机关亦未提交对关键证人尹某1该情况的证据，本院根据有利于被告人的原则，将该1.6万元从指控数额中予以扣除。另关于利信贷款4.5万，被告人贾效勇在侦查阶段供述称“毕某1给其2万元现金和银行卡，其刷卡套现了1.5万元后把银行卡还给了毕某1，剩余的钱毕某1自己用了”，与毕某1中国银行2017年9月5日交易明细能够印证，能够证实被告人贾效勇实际占有了该笔贷款中的3.5万元，另1万元指控证据不足，本院不予确认。被告人及其辩护人以此为由所提辩解辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人贾效勇及其辩护人所提微信还款应予扣除的辩解辩护意见，经本院审查认为，根据贾效勇微信记录，其于2017年6月10日至10月28日期间共向毕某1支付13540元（其中包括贾效勇供述工行贷款后微信转账给毕某1的3000元），被害人毕某1虽对其中2017年10月26日转账6000元的事由提出异议，但公诉机关未能提供相应的证据予以印证，本院根据有利于被告人的原则，依法确认贾效勇已还毕某1数额为13540元。该辩解辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人贾效勇的辩护人所提被告人偿还的贷款部分应从指控犯罪数额中扣除的辩护意见，经本院审查认为，被告人贾效勇、证人赵某证言、微信转账记录及毕某1工商银行尾号5437账户交易明细能够证实贾效勇归还汇中6个月贷款共计20197.88元；根据被告人贾效勇供述称归还工行2个月贷款9200元，被害人毕某1陈述称贾效勇归还工行2个月贷款7000余元，因公诉机关未能提交相应的书证予以印证，根据有利于被告人的原则，本院确认贾效勇归还工行2个月贷款9200元；根据被告人贾效勇供述归还建行2个月贷款6800元，被害人毕某1陈述称贾效勇归还建行2个月贷款6864元，因公诉机关未能提交相应的书证予以印证，根据有利于被告人的原则，本院确认贾效勇归还建行2个月贷款6864元，上述36261.88元系被告人在案发前已归还数额，应在指控犯罪数额中予以扣除，辩护人的该辩护意见，本院予以采纳。关于被告人贾效勇称支付宝归还工行贷款4450元，与被害人毕某1陈述及其在侦查阶段供述均不相符，又无其他证据能够印证，本院不予采信。 关于被告人贾效勇的辩护人所提被告人给汇中工作人员1万元应从指控犯罪数额中扣除的辩护意见，经本院审查认为，被告人贾效勇给银行工作人员赵某的1万元系贾效勇为办理贷款及后续还款事项给赵某的贿赂款，属于其犯罪成本，依法不能从犯罪数额中扣除，且根据公诉机关提交的证人赵某证言及赵某提供的微信转账记录，赵某已于2017年11月30日归还贾效勇9800元。辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 综上，公诉机关指控被告人贾效勇的诈骗数额，本院依法变更为181198.12元。 二、容留他人吸毒 2018年7月至2018年9月，被告人贾效勇多次容留乔某1、郭某、曹涛等人在其住所博兴县xx小区x号楼x单元x楼x户内吸食甲基苯丙胺。具体犯罪事实如下： 1.2018年六七月某日，被告人贾效勇容留乔某1、郭某、曹某吸食甲基苯丙胺一次； 2.2018年六七月某日，被告人贾效勇容留王某2吸食甲基苯丙胺一次； 3.2018年7月，被告人贾效勇容留乔某1吸食甲基苯丙胺两次； 4.2018年七八月，被告人贾效勇容留郭某吸食甲基苯丙胺三次； 5.2018年8月6日，被告人贾效勇容留乔某1、郭某吸食甲基苯丙胺一次。 上述事实，被告人贾效勇在开庭审理时不持异议，并有公诉机关提交的证人王某2、郭某、乔某1证言、吸毒工具等物证、吸毒现场检测报告书、滨州市公安局物证检验鉴定中心检验报告、发破案经过、抓获经过、户籍证明、刑事判决书等证据予以证实。 本院认为，被告人贾效勇虚构事实诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；多次容留他人吸食毒品，其行为已构成容留他人吸毒罪，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名及主要事实均成立，本院予以确认。指控诈骗罪数额有误，本院依法变更。被告人贾效勇多次诈骗，酌情可从重处罚。被告人贾效勇一次容留多人吸毒，酌情可从重处罚。被告人贾效勇到案后如实供述，依法可从轻处罚。辩护人以此为由所提辩护意见，本院予以采纳。被告人贾效勇有故意犯罪前科，酌情可从重处罚。被告人贾效勇犯有数罪，应当数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百五十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理毒品犯罪案件适用法律若干问题的解释》第十二条第一款第一、二项之规定，判决如下： 一、被告人贾效勇犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十八万元；犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金四万元，决定执行有期徒刑五年七个月，并处罚金二十二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月9日起至2024年3月8日止。） 二、责令被告人贾效勇退赔被害人毕某1181198.12元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本七份。 审 判 长  刘 静 人民陪审员  薛现和 人民陪审员  刘素峰 二〇二〇年一月三日 法官助理  耿林林 书记员  孟利华