福建省漳浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0623刑初19号 公诉机关漳浦县人民检察院。 被告人蓝锦明，男，1992年1月10日出生于福建省漳浦县，畲族，初中文化，务工，家住漳浦县大南坂农场刺塘后作业区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月30日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 辩护人陈广泽，福建梁峰律师事务所律师。 被告人叶少斌，男，1992年9月30日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，务工，家住漳浦县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月30日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人薛怡宁，男，1993年4月9日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，务工，家住漳浦县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月30日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人林叶宝，男，1985年1月27日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，务工，家住漳浦县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月30日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人蓝小梁，男，1991年6月24日出生于福建省漳浦县，畲族，初中文化，务工，家住漳浦县大南坂农场刺塘后作业区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月30日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 辩护人林淑钦，福建梁峰律师事务所律师。 辩护人林仁森，福建梁峰律师事务所律师。 被告人李伟鸿，男，1994年12月14日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，务工，家住漳浦县大南坂农场刺塘后作业区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月30日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 辩护人杨建亮，福建簪华律师事务所律师。 被告人刘明跃，男，1992年12月6日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，无固定职业，家住漳浦县大南坂农场梧陂作业区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月30日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人蓝武全，男，1995年10月8日出生于福建省漳浦县，畲族，初中文化，务工，家住漳浦县大南坂农场刺塘后作业区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月30日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 被告人孙聪杰，男，1991年8月10日出生于福建省漳浦县，汉族，初中文化，务工，家住漳浦县大南坂农场刺塘后作业区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月30日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于漳浦县看守所。 辩护人李成佳，福建道周律师事务所律师。 漳浦县人民检察院以浦检诉刑诉[2017]499号起诉书指控被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全、孙聪杰犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。漳浦县人民检察院指派检察员蔡秋莲出庭支持公诉，被告人蓝锦明及其辩护人陈广泽、被告人叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁及其辩护人林淑钦、被告人李伟鸿及其辩护人杨建亮、被告人刘明跃、蓝武全、孙聪杰及其辩护人李成佳到庭参加诉讼，现已审理终结。 漳浦县人民检察院指控：2018年6月，被告人蓝锦明、薛怡宁、李伟鸿三人共谋实施贷款诈骗，后一起到缅甸学习贷款诈骗技术。同年7月，被告人蓝锦明、李伟鸿、薛怡宁带着存有贷款诈骗伎俩和资料的Ｕ盘回到国内，共谋合伙租用贷款ＡＰＰ实施贷款类电信网络诈骗。具体诈骗方法是：先通过向不特定的人拨打电话询问对方是否需要贷款，如果需要就添加对方微信，通过微信发链接让对方下载平安贷软件ＡＰＰ并在ＡＰＰ上注册申请贷款，对方申请贷款并填写接收贷款的银行卡号码后，就以先缴纳贷款保险金为由让对方通过扫收款二维码缴交，再通过ＡＰＰ后台篡改对方填写的银行卡号码，以填写的银行卡号码有误需要修改为由要求对方通过扫收款二维码支付贷款保证金，最后再以该ＡＰＰ贷款平台在京东融资为由，要求对方提供京东流水，再以收取刷流水费用为由骗取对方钱财。后被告人蓝锦明以每月人民币5500元的价格向微信昵称为“班臣金”（真实身份不明，另案处理）租用虚假贷款平台“平安贷ＡＰＰ”，并向被告人孙聪杰购买二手笔记本电脑用于登陆“平安贷ＡＰＰ”后台，聘用女话务员拨打电话做推广，联系ＱＱ昵称为“花开富贵”（真实身份不明，另案处理）提供收款二维码、取现等帮助活动，并向“花开富贵”支付诈骗金额的25%作为洗钱费用，还向“源达手机店”购买作案手机，向微信昵称为“一直都在”（真实身份不明，另案处理）购买作案手机卡，向微信昵称为“115跑男ｊｕｓｔｄｏｉｔ”（真实身份不明，另案处理）购买手机号码，后开始实施诈骗。期间，被告人林叶宝、蓝武全及孙某等人相继加入该诈骗团伙，被告人李伟鸿、薛怡宁、林叶宝及孙某与被告人蓝锦明共同承担“平安贷ＡＰＰ”的租金费用；被告人孙聪杰在明知被告人蓝锦明将二手笔记本电脑用于实施贷款诈骗的情况下，仍为被告人蓝锦明提供换机服务和重装电脑系统的技术支持以躲避公安机关侦查；被告人蓝锦明将其购买的作案手机、手机卡、手机号码转卖给被告人李伟鸿等人，并从中获利。 2018年12月底，该诈骗团伙因全国严厉打击电信诈骗而暂停贷款诈骗。2019年3月间，被告人蓝锦明聘用两名女话务员专门拨打电话做推广，再次组织被告人叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全及孙某、蓝某等人以上述方法继续实施贷款诈骗。期间，被告人蓝锦明指使被告人孙聪杰向陈某2租用漳浦县绥安镇钱隆首府11栋503室作为实施诈骗的窝点，被告人刘明跃在该窝点内实施贷款诈骗活动。经查，2019年4月间，被告人蓝锦明等人通过上述方法共向彭某等25人骗取人民币（币种，下同）265390元，被告人蓝锦明支付相应的洗钱费用后分给被告人叶少斌、薛怡宁等人部分赃款。具体犯罪事实如下： 一、被告人叶少斌通过上述方法向彭某等6人骗取93600元，具体事实如下： （一）2019年4月13日，被告人叶少斌通过上述方法骗取彭某贷款保险金、贷款保证金计51000元。 （二）2019年4月18日，被告人叶少斌通过上述方法骗取木某提贷款保险金、贷款保证金共计4800元。 （三）2019年4月24日，被告人叶少斌通过上述方法骗取尚全涛贷款保险金、贷款保证金、刷京东流水费用共计23400元。 （四）2019年4月25日，被告人叶少斌通过上述方法骗取陈某1贷款保险金、贷款保证金共计1800元。 （五）2019年4月27日，被告人叶少斌通过上述方法骗取邱某贷款保险金、贷款保证金、刷京东流水费用共计6300元。 （六）2019年4月29日，被告人叶少斌通过上述方法骗取韩某贷款保险金、贷款保证金、刷京东流水费用共计6300元。 二、被告人薛怡宁通过上述方法向孙选等5人骗取61390元，具体事实如下： （一）2019年4月5日，被告人薛怡宁通过上述方法骗取孙选贷款保险金、贷款保证金及刷京东流水费用共计11800元。 （二）2019年4月15日，被告人薛怡宁通过上述方法骗取李某3贷款保险金、贷款保证金共计29190元。 （三）2019年4月25日，被告人薛怡宁通过上述方法骗取伍某贷款保险金、贷款保证金共计6000元。 （四）2019年4月27日，被告人薛怡宁通过上述方法骗取陈小丽贷款保险金、贷款保证金共计10800元。 （五）2019年4月28日，被告人薛怡宁通过上述方法骗取李某1贷款保险金、贷款保证金共计3600元。 三、被告人林叶宝通过上述方法向闫某等6人骗取31800元，具体事实如下： （一）2019年4月15日，被告人林叶宝通过上述方法骗取庄某贷款保险金、贷款保证金共计9600元。 （二）2019年4月18日，被告人林叶宝通过上述方法骗取刘某贷款保险金、贷款保证金共计4200元。 （三）2019年4月21日，被告人林叶宝通过上述方法骗取贾成龙贷款保险金、贷款保证金共计4000元。 （四）2019年4月29日，被告人林叶宝通过上述方法骗取闫某贷款保险金3300元。 （五）2019年4月29日，被告人林叶宝通过上述方法骗取吴成鸿贷款保险金、贷款保证金共计3200元。 （六）2019年4月29日，被告人林叶宝通过上述方法骗取曲旦贷款保险金、贷款保证金共计9000元。 四、被告人蓝小梁通过上述方法向李某2等4人骗取30000元，具体事实如下： （一）2019年3月22日，被告人蓝小梁通过上述方法骗取李某4贷款保险金、贷款保证金共计2500元。 （二）2019年3月22日，被告人蓝小梁通过上述方法骗取黄登飘贷款保险金1000元。 （三）2019年4月1日，被告人蓝小梁通过上述方法骗取李某2贷款保险金、贷款保证金、刷京东流水费用共计24000元。 （四）2019年4月29日，被告人蓝小梁通过上述方法骗取朱某贷款保险金2500元。 五、被告人李伟鸿通过上述方法向吴某等2人骗取25700元，具体事实如下： （一）2019年4月28日，被告人李伟鸿通过上述方法骗取吴某贷款保险金、贷款保证金共计2500元。 （二）2019年4月28日，被告人李伟鸿通过上述方法骗取高某贷款保险金、贷款保证金、刷京东流水费用共计23200元。 六、2019年4月22日，被告人刘明跃参与拨打诈骗电话，并通过上述方法骗取张某贷款保险金、贷款保证金、刷京东流水费用共计14200元。 七、2019年4月28日，被告人蓝武全通过上述方法骗取祝某贷款保险金、贷款保证金共计7200元。 2019年4月30日，上述诈骗团伙被公安机关查获，当场抓获被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全、孙聪杰，并缴获实施诈骗的手机、银行卡等物品，向被告人蓝锦明扣押了赃款151765元，向被告人蓝武全扣押了赃款2451元，向蓝某扣押了180元。同年12月24日，被告人蓝锦明、李伟鸿、蓝武全分别通过家属向公安机关缴交赃款78100元、25700元及7200元。 本案审查起诉阶段，被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全、孙聪杰均已自愿签署认罪认罚具结书，漳浦县人民检察院建议对被告人蓝锦明在有期徒刑四年至四年六个月的幅度内处刑，并处罚金；建议对被告人叶少斌在有期徒刑三年四个月至三年六个月的幅度内处刑，并处罚金；建议对被告人薛怡宁在有期徒刑三年二个月至三年四个月的幅度内处刑，并处罚金；建议对被告人林叶宝、蓝小梁均判处有期徒刑三年，并处罚金；建议对被告人李伟鸿在有期徒刑一年四个月至一年六个月的幅度内处刑，并处罚金；建议对被告人刘明跃在有期徒刑一年二个月至一年四个月的幅度内处刑，并处罚金；建议对被告人蓝武全、孙聪杰均在有期徒刑九个月至十个月的幅度内处刑，并处罚金。 上述事实，被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全、孙聪杰在开庭审理过程中亦均无异议，并有书证被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全、孙聪杰的户籍证明，漳浦县公安局关于被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全、孙聪杰的到案经过说明，漳浦县公安局扣押决定书及扣押物品清单，ＱＱ聊天记录、微信聊天记录及支付宝转账记录等截图，银行交易明细表，房屋租赁合同，认罪认罚具结书，证人蓝某、孙某、陈某2、陈某3的证言，被害人吴某、李某1、邱某、高某、闫某、祝某、张某、李某2、李某3、彭某、朱某、韩某、庄某、伍某、陈某1、刘某、李某4、木某提、尚全涛、黄登飘、孙选、吴成鸿、贾成龙、陈小丽、曲旦的陈述，现场勘验检查、提取及指认笔录，现场平面图及照片和录音资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全结伙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用电信网络骗取他人钱财，其中被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁参与诈骗的数额分别为人民币265390元、93600元、61390元、31800元、30000元，均属数额巨大，被告人李伟鸿、刘明跃、蓝武全参与诈骗的数额分别为人民币25700元、14200元、7200元，均属数额较大，被告人孙聪杰明知他人实施电信网络诈骗活动，仍提供电脑及租赁房屋给被告人刘明跃使用等帮助活动，被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全、孙聪杰的行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪。在共同犯罪中，被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全均起主要作用，是主犯，被告人孙聪杰起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁多次实施诈骗活动，可酌情从重处罚。归案后，被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全、孙聪杰均能如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法均可以从轻、从宽处罚。被告人蓝锦明、李伟鸿、蓝武全能通过家属退缴赃款，均可酌情从轻处罚。 公诉机关对被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全、孙聪杰犯诈骗罪，属共同犯罪的指控成立，其认定被告人蓝锦明、叶少斌、薛怡宁、林叶宝、蓝小梁、李伟鸿、刘明跃、蓝武全在共同犯罪中均是主犯，被告人孙聪杰是从犯的公诉意见及所提请适用的法律条文正确，所提出的量刑建议适当，予以采纳。 辩护人陈广泽提出被告人蓝锦明归案后能如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，并能退缴赃款，建议对被告人蓝锦明从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。辩护人林淑钦提出被告人蓝小梁归案后能如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，建议对被告人蓝小梁从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。辩护人杨建亮提出被告人李伟鸿归案后能如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，并能退缴全部赃款，建议对被告人李伟鸿从轻处罚的辩护意见成立，但其提出被告人李伟鸿判处缓刑的辩护意见，经查，被告人李伟鸿实施网络贷款诈骗活动，社会危害性大，对其不宜适用缓刑，因此，该辩护意见不能成立，不予采纳。辩护人李成佳提出被告人孙聪杰归案后能如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，建议对被告人孙聪杰从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院》第一条的规定，判决如下： 一、被告人蓝锦明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2023年4月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人叶少斌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2022年8月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 三、被告人薛怡宁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2022年6月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 四、被告人林叶宝犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2022年4月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 五、被告人蓝小梁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2022年4月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 六、被告人李伟鸿犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2020年8月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 七、被告人刘明跃犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2020年6月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 八、被告人蓝武全犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2020年1月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 九、被告人孙聪杰犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2020年1月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 十、扣押在案的涉案赃款，由扣押单位依法发还各被害人。 十一、没收扣押在案的作案工具手机及银行卡等物品。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李艺文 人民陪审员  郑秋月 人民陪审员  林 岚 二〇二〇年一月十七日 书 记 员  陈雪丹 附相关法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2.《最高人民法院、最高人民检察院》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。