湖南省益阳市赫山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0903刑初762号公诉机关益阳市赫山区人民检察院。被告人陈桂莲，女，1968年1月3日出生，汉族，浙江省台州市人，初中文化，无职业，住浙江省台州市三门县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月22日被益阳市公安局赫山分局刑事拘留，同年7月23日被执行逮捕。现押于益阳市女子看守所。辩护人郭剑，湖南义剑律师事务所律师。益阳市赫山区人民检察院以益赫检公刑诉（2019）735号起诉书指控被告人陈桂莲犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。益阳市赫山区人民检察院指派检察员吴志军出庭支持公诉，被告人陈桂莲及其辩护人郭剑均到庭参加了诉讼。现已审理终结。益阳市赫山区人民检察院指控：2017年10月16日，方荣光（在逃）成立浦江方荣光光控密码锁有限公司益阳分公司（以下简称益阳密码锁公司），由被告人陈桂莲担任益阳密码锁公司负责人并兼财务主管，公司先后在益阳金源大厦、桃花里小区开设了门面，利用以业务员发传单、客户发展客户等方式造成社会群众对益阳密码锁公司借款的事情口口相传，吸引社会不特定人群投资，益阳密码锁公司成立来用公司名义以企业借款合同、投资加盟合同、原始股权转让协议合同的形式向蔡某某、杨某某等人吸收资金，现公司共吸收集资参与人82人，非吸资金共338.75万元。2018年8月益阳密码锁公司关闭，相关人员携款逃匿。案发后，被告人陈桂莲被抓获归案，如实供述了上述犯罪事实，上缴了违法所得17.4万元。为支持上述指控，该院提交了证人证言、会计鉴定报告、辨认笔录等证据材料，并认为被告人陈桂莲的行为构成非法吸收公众存款罪，系从犯、自首，提请本院依法判处。被告人陈桂莲对指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪。其辩护人的辩护意见为：陈桂莲系从犯，其违法所得已全部上缴，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明：2017年10月16日，方荣光（在逃）成立浦江方荣光光控密码锁有限公司益阳分公司（以下简称益阳密码锁公司），由被告人陈桂莲担任益阳密码锁公司负责人并兼财务主管，公司先后在益阳金源大厦、桃花里小区开设了门面，利用以业务员发传单、客户发展客户等方式造成社会群众对益阳密码锁公司借款的事情口口相传，吸引社会不特定人群投资，益阳密码锁公司成立来用公司名义以企业借款合同、投资加盟合同、原始股权转让协议合同的形式向蔡某某、杨某某等人吸收资金。经会计鉴定该公司共吸收集资参与人84人资金3515000元，已收回本金及利息金额为363200元，未收回金额3151800元。2018年8月益阳密码锁公司关闭，相关人员携款逃匿。2019年6月19日，被告人陈桂莲被抓获归案，如实供述了上述犯罪事实，上缴了违法所得17.4万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、证人柏某的证言，证明密码锁公司的老板就是方荣光，益阳市公司的总负责人是叫陈桂莲，陈桂莲兼任公司会计，业务员周杰、邱俊峰等人。方荣光不经常到益阳，所以陈桂莲是益阳密码锁公司的实际负责人，业务员主要是上街区发传单，吸引投资人到公司去以借款的形式投资。她是2018年3月份，由周杰介绍到密码锁公司投资的，通过投资认识了陈桂莲，陈桂莲要她到密码锁公司作前台，她答应了，客户拿钱到密码锁公司投资，业务员就会陪同这个投资客户到陈桂莲那边，由业务员把合同填写好，客户把钱交给陈桂莲，公司就会出具一张收据，双方合同都是事前准备好的，名字叫“浦江方荣光光控密码锁有限公司企业借款合同”，方荣光的章子和公司的章子都是事先盖好了的，合同一式两份，投资的手续办好以后，投资客户就会每个月到公司陈桂莲处领取投资利息，也有些客户是通过银行转账的方式进行。方荣光对其公司在益阳地区吸收老百姓投资的事是知情并参与的，方荣光到益阳跟投资的客户一起参加过公司组织的活动，一个叫温之大的投资客户想把投资的钱拿回去，公司不同意，最后是方荣光亲自到益阳来做温之大夫妇的工作才把事情平息。2、证人姚某的证言，证明2018年3月份左右，陈桂莲到她店子里面买衣服，要她到密码锁公司上班，她先介绍夏丽辉去，后来她也到密码锁公司去上班了，陈桂莲一直是益阳市密码锁公司的负责人，方光荣是公司的总负责人。密码锁公司主要吸引老百姓的方式是业务员发传单、打电话，宣讲公司的实力，公司有密码锁的专利等等，利息比银行里面还是要高些，要社会上的老百姓投资到密码锁公司，公司还组织一定的活动，比如说开会发一些纪念品，组织老员工到浙江密码锁总部去参观等，老百姓就一传十、十传百的把投资的事情传开了，并且介绍老百姓来投资的介绍人可以得两百元的红包。她看见方荣光两次，一次是做温之大夫妇的工作平息事态，还有一次是公司搬到桃花里开张，方荣光和客户在益阳见了面。3、集资参与人蔡放海的陈述，证明2017年10月份左右，陈爹告诉他浦江方荣光光控密码锁有限公司在益阳市开了一个办公场所，这个公司可以投资，于是他跟着陈爹到了金源大厦9楼，当时公司业务员徐阳接待了他，向他详细介绍了密码锁公司的业务范围，讲公司在中央电视台打了广告、申请了专利，专利中的密码锁只要打开了奖励500万元，并带他看了密码锁，徐阳讲可以借款的形式投资到公司得利息，公司邀请他们到浦江那边旅游了，还组织搞了活动，让他相信公司有实力可以投资。还有介绍别人到密码锁公司投资，陈桂莲会向介绍人发一个200元的红包。于是他和妻子许纯泉以“出借”的方式投资了10万，得息8个月共得了15200元。浦江方荣光密码有限公司的总部在浦江，总公司和分公司法人和负责人都是方荣光，但是方荣光只到益阳来过几趟，益阳公司具体负责的是陈桂莲，陈桂莲下面还有一些业务员，现在公司人去楼空了。4、集资参与人刘孝英、杨贤才、王必惠、赵台秀、林舜钦、谢秋明、周飞飞、钟敬芝、钟跃红、张政清、李秋林等人的陈述及《企业借款合同》和收款收据，证明各投资人经公司业务员介绍，与光控密码锁公司签订了“企业借款合同”或“投资加盟合同”或“股份转让合同”，并将投资款交与陈桂莲，由陈桂莲开具收据的事实。5、内资企业登记基本情况表，证明浦江方荣光光控密码锁有限公司，法人代表为方荣光，经营范围为不包括融资，浦江方荣光光控密码锁有限公司益阳分公司于2017年10月16日成立；陈桂莲于2018年6月22日，作为公司联络员在工商登记中备案。中国银行监督管理委员会益阳监管分局的情况说明，证明浦江方荣光光控密码锁有限公司益阳分公司并非由银保监部门批准设立并监管的银行业金融机构，不允许从事对外吸收公众存款业务。6、浦江方荣光光控密码锁有限公司宣传资料，证明该公司通过发放招商手册、销售模式、公司简介、股权资料、广告资料等宣传模式对外吸收公众存款。陈桂莲的笔记本，证明陈桂莲记录了2017年10月15日至2018年6月29日密码锁公司所有的客户投资情况，共收款280余万元。7、扣押文书，证明2019年7月22日，被告人陈桂莲家属退缴违法所得174000元。8、浦江方荣光光控密码锁益阳分公司集资参与人名单、益阳方圆会计师事务所有限公司鉴证报告，证明根据公安机关提交的资料，形成鉴定意见如下：经统计，出借人申报合同书以及收据明细等证据显示出借人共84名，借款总金额为3515000元，已收回本金及利息金额为363200元，未收回金额3151800元。9、辨认笔录，证明杨贤才、陈舜芳、刘洁芝、刘志洲、柏某、姚某、杨贤才、陈舜芳辨认被告人陈桂莲；刘洁芝、刘志洲、柏某、姚某辨认出方荣光。10、户籍信息、到案经过，证明被告人陈桂莲的基本情况；2019年6月19日9时50分，上塘派出所在浙江省永嘉县上塘镇环西路606号农业银行抓获被告人陈桂莲。11、被告人陈桂莲的供述与辩解，称朋友陈秋旺联系她去益阳上班，她于2017年11月7日到益阳，当时密码锁公司已经在金源大厦Ｃ座1205开业了，业务负责人是余新，财务负责人是陈秋旺，总公司法人代表是方荣光。11月10日，她接替了陈秋旺的财务职责。余新下面的业务员有周杰、王博、余浩、邱俊峰、董美玲、徐阳等人，余新团队在外面找人融资，与客户谈好利息后，客户会将现金直接给她，她再开收款收据、盖公章。每天下午4点左右，她将收到的钱转给方荣光个人在建设银行的账户，有些客户是通过ＰＯＳ机转账到方荣光个人的平安银行账户，再由她开收款收据。企业借款合同和原始股权转让合同是公司开业到2018年3月底在金源大厦跟客户签订，2018年4月公司搬迁到桃花里，她向公司申请了卖实体密码锁，并请了夏丽辉、姚某、柏某卖锁，一把锁给200元提成，之后公司就做了投资加盟合同。方荣光说投资加盟合同不犯法的，是合法融资。桃花里门面的装修、开张、公司经营地址的变更、几个前台的招聘都是她负责的。她每月工资6000元，没有提成，得了4个月的工资，还借了方荣光15万元。余新团队是有提成的，客户投资金额的45%-49%，客户抽头的金额是算在业务员提成比例中的。她于2018年5月25日离开的公司，6月30日办完离职手续。经会计鉴定公司在益阳市地区共吸收金额3515000元，非吸人员84名，已收回本金及利息363200元，未回收3151800元，她对会计鉴定无异议。本院认为，被告人陈桂莲违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人陈桂莲起了次要作用，系从犯，应从轻或者减轻处罚；其自愿认罪，积极退赔违法所得，可酌情从轻处罚；其违法所得应予以追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人陈桂莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即被告人陈桂莲的刑期自2019年6月19日起至2022年6月18日止。）二、被告人陈桂莲违法所得174000元予以追缴，发还给集资参与人；责令继续追缴集资款并按同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  熊丽霞人民陪审员  张长庚人民陪审员  曹德辉二〇二〇年一月七日法官助理李艳阳书记员符赛附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。