湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书(2020)湘0103刑初26号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人辛向阳（曾用名辛享阳），男，1972年9月15日出生，汉族，大专文化，无职业，住河南省洛阳市伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年9月13日向公安机关投案，次日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，于2017年9月29日被长沙市公安局天心分局决定取保候审，2018年1月11日移送长沙市天心区人民检察院审查起诉，因多次传唤后仍无法到案，于2018年7月4日被长沙市公安局天心分局网上追逃，2019年3月16日在河南省禹州市被抓获，同月20日，再次被长沙市公安局天心分局刑事拘留，于2019年4月26日经长沙市天心区人民检察院批准逮捕，同日被长沙市公安局天心分局依法执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人彭小琼，湖南高泽律师事务所律师。辩护人王涛，湖南高泽律师事务所律师。长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人辛向阳犯非法吸收公众存款，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。长沙市天心区人民检察院指派代理检察员綦小燕出庭支持公诉，被告人辛向阳及其辩护人王涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：2013年10月22日，被告人辛向阳以其朋友刘老红、仝要水的名义注册成立湖南省亨华投资担保有限公司，公司住所地位于长沙市天心区综合楼101房，经营范围是法律、行政法规和政策允许的担保业务（不含融资性担保），资产管理，实业投资等。公司法人代表刘老红，股东辛向阳、刘老红、仝要水，被告人辛向阳系实际负责人,负责公司的管理、决策以及支配集资的资金。公司自成立之日起，便招聘业务员李某、刘某4等人以在公共场所发放传单、“串门”、“口口相传”等方式向社会不特定多数人宣传湖南亨华投资担保有限公司为洛阳旺达铝业有限公司做投资担保，承诺客户向洛阳旺达铝业有限公司投资，每月按投资金额的1.2%—1.5%不等的高额利息返还投资者，若投资失败，由湖南亨华投资担保有限公司承担风险赔偿投资者全部损失。在取得客户信任后，公司会与客户签订《湖南亨华投资担保有限公司投资担保合同》。协议签订后，客户通过现金支付、刷卡转账等方式将资金交付给公司会计仝荣娟，仝荣娟再将资金转入或者直接存入辛向阳账户，由辛向阳支配资金。经湖南天勤司法鉴定所鉴定，自2013年11月至2015年1月期间，湖南亨华投资担保有限公司共从84名集资参与人处吸收资金9150000元，2014年8月至2014年11月支付利息315499元。2016年1月至2019年3月期间，通过各种途径偿还投资者损失，其中人民币1066463元，贵州茅台集团封坛原浆酒670箱（2160元/箱，共计1447200元）。另核实，2019年4月，辛向阳家属通过银行转账退还投资者陈淼波等人投资款共计300000元。中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具函件表示未对湖南亨华投资担保有限公司颁发过金融许可证。2014年12月，湖南亨华投资担保有限公司因未如期返还社会公众存款本息而案发。2019年3月16日，被告人辛向阳在河南禹州市派出所民警抓获归案，到案后，被告人辛向阳如实供述了自己的罪行。该院以受案登记表、到案经过、银行流水记录、转账凭证、湖南亨华投资担保有限公司内资企业登记基本情况表以及企业法人营业执照、中国银行监督管理委员会湖南监管局出具回复函、《湖南亨华投资担保有限公司借款担保合同》、借款借据、担保函、还款计划书、洛阳旺达铝业有限公司企业信用信息公示报告，被害人刘某1、刘某2、周某1、常某、周某2、罗某、龙某、刘某3、章某、彭某、皮某、倪某的陈述，证人仝荣娟、李某、刘某4的证言，被告人辛向阳的供述和辩解，辨认笔录，审计报告以及补充说明等证据，指控被告人辛向阳违反国家金融管理规定，明知湖南亨华投资担保有限公司未经国家主管理部门批准，无权向社会不特定公众募集资金，为牟取利益，仍积极变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。该院认为，本案系共同犯罪，被告人辛向阳系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六第一、四条；被告人辛向阳归案后能如实供述自己的罪行，若其在法庭审理阶段仍能如实供述自己的罪行，可以认定具有坦白情节，依法应从轻处罚。被告人辛向阳自愿认罪认罚且签字具结，依法可以从宽处理；被告人辛向阳退还投资者部分违法所得，可酌情从轻处罚。同时该院建议对被告人辛向阳犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑三年以上四年以下予以量刑，并处罚金。对犯罪所有违法所得予以追缴，上缴国库。被告人辛向阳对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，自愿认罪认罚，开庭审理过程中亦无异议。被告人辛向阳的辩护人提出：一、被告人辛向阳的到案经过可成立自首，虽在其取保候审阶段违反规定，经传唤未到案，但其主观不是逃避承担本案的刑事责任，不影响自首的成立；二、案发后被告人一直努力承担责任，在三年内归还了投资人约300万元，系主观恶性较小的初犯；三、本案中大部分被害人系退休人员，其希望追回损失，投资人代表也相信被告人有清偿能力，希望不对其适用实刑；四、本案中资金均有明确去向，被告人没有隐匿、转移、挥霍的行为；五、被告人如实供述自己的犯罪行为，真诚认罪、悔罪并签字具结。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实基本一致。上述犯罪事实有受案登记表、到案经过、取保候审决定书、在逃人员登记表、抓获经过、被告人辛向阳以及户名为康秀娟的工商银行流水记录、投资者转账凭证、银行流水记录、湖南亨华投资担保有限公司内资企业登记基本情况表以及企业法人营业执照、中国银行监督管理委员会湖南监管局出具回复函、扣押物品清单、投资者报案材料、《湖南亨华投资担保有限公司借款担保合同》、借款借据、担保函、还款计划书、公安机关情况说明、洛阳旺达铝业有限公司企业信用信息公示报告、户籍资料，被害人刘某1、刘某2、周某1、常某、周某2、罗某、龙某、刘某3、章某、彭某、皮某、倪某的陈述，证人仝荣娟、李某、刘某4的证言，被告人辛向阳的供述和辩解，辨认笔录，审计报告以及补充说明等证据证明，足以认定。本院认为，被告人辛向阳违反国家金融管理规定，明知湖南亨华投资担保有限公司未经国家主管理部门批准，无权向社会不特定公众募集资金，仍以牟利为目的积极变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。本案系共同犯罪，被告人辛向阳在其参与的犯罪行为中起主要作用，系主犯；被告人辛向阳归案后及在法庭审理期间能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚；被告人辛向阳自愿认罪认罚并签字具结，依法可从宽处理；被告人辛向阳已将部分违法所得退还给投资者，酌情从轻处罚。关于辩护人提出的被告人的行为构成自首的意见，经查，被告人辛向阳于2017年主动向公安机关投案后，在取保候审期间经传唤不到案，可视为逃跑行为，其后被公安机关抓获归案，故不符合自首情节中关于主动投案的情形，不能认定为自首，故对于该意见，本院不予采信。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人辛向阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵17日，即自2019年3月16日起至2022年5月29日止，罚金限在本判决生效后十日内一次性缴纳）；二、继续追缴被告人辛向阳的违法所得，退还给投资人。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  石红星人民陪审员  杨桂华人民陪审员  杨振亚二〇二〇年一月十九日法官助理谢艺书记员满好附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。