四川省南江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1922刑初13号 公诉机关四川省南江县人民检察院。 被告人李茂林，曾用名李茂铭，男，生于1981年10月20日出生，汉族，大学本科文化，原南江县农村信用合作社凤仪分社主任，住四川省南江县。因涉嫌犯挪用资金罪，于2019年3月21日被南江县公安局刑事拘留，2019年4月23日被南江县公安局执行逮捕。现羁押于南江县看守所。 辩护人刘代智，四川代智律师事务所律师。 公诉机关以南检刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人李茂林犯挪用资金罪、信用卡诈骗罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员李如龙出庭支持公诉，被告人李茂林及其辩护人刘代智到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：一、2011年9月至2013年8月，被告人李茂林利用其担任南江县农村信用合作联社凤仪分社主任的职务便利，在他人不知情或不在场的情况下，使用他人身份信息，提供虚假贷款资料，在凤仪分社多次贷款归自己使用至今未归还。2011年9月29日以吴敦红的名义贷款8万元；2011年12月24日以杨某的名义贷款4.5万元；2011年12月24日以蒲金德的名义贷款4.5万元；2012年2月28日以刘元鹏的名义贷款8万元；2012年2月28日以吕冰傲的名义贷款7万元；2012年2月28日以李某的名义贷款8万元；2012年2月28日以吴某的名义贷款8万元；2012年4月21日以张秀华的名义贷款8万元；2013年3月31日以吴琼兰的名义贷款20万元；2013年3月31日以黄会兰的名义贷款20万元；2013年3月31日以蒲菊英的名义贷款20万元；2013年4月1日以蒲仕贵的名义贷款20万元；2013年8月9日以李元的名义贷款20万元；2013年1月27日以罗某的名义贷款20万元。 二、2011年9月至2013年8月，被告人李茂林利用其担任南江县农村信用合作联社凤仪分社主任的职务便利，在明知时任凤仪分社客户经理、信贷员兼柜员的贾琼（另案处理）采用以他人名义贷款的方式挪用资金归个人使用，仍同意审批，致使贾琼多次挪用资金归个人使用至今未归还。2011年12月24日，贾琼以张某的名义贷款5万元；2012年6月5日，贾琼以符超群的名义贷款6万元；2012年2月27日，贾琼以苟述华的名义贷款8万元、以张之润的名义贷款8万元、以何秀春的名义贷款7万元、2013年2月3日，贾琼以何某2的名义贷款10万元。 三、被告人李茂林在负债六百余万，仅有信用社每月1000余元工资收入的情况，在2016年、2017年期间，用李茂铭（被告人的曾用名）身份信息办理的多张信用卡上透支，经发卡银行多次催收，至今仍未归还本息。截止案发，在招商银行股份有限公司成都分公司办理的二张信用卡上透支本金公86156.74元；在中国光大银行股份有限公司成都分行办理的二张信用卡上透支本金29900.24元；在平安银行办理的信用卡上透支本金8889.25元；在交通银行股份有限公司四川省分行办理的信用卡上透支本金1590.34元。 公诉机关认为，被告人李茂林利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大不退还，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人李茂林恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李茂林一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人李茂林到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，对其可以从轻处罚。被告人李茂林犯挪用资金罪，建议判处有期徒刑三年至三年六个月；犯信用卡诈骗罪，建议判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金二万元，合并执行有期徒刑三年至四年，并处罚金二万元。请依法判处。 被告人李茂林对公诉机关指控的事实、罪名及量刑意见无异议，签署了认罪认罚具结书，当庭自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑意见无异议，同时被告人李茂林具有坦白情节，依法可以从轻处罚，请法庭从轻处罚。 庭审查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明，被告人李茂林在南江县看守所羁押期间，遵守监规及行为规范，表现较好。 上述事实，被告人在庭审过程中无异议，并有经庭审质证已被本院采信的受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、被告人李茂林的户籍证明、到案情况说明、抓获经过、报案材料、被告人李茂林的身份及简历材料、贾琼的身份信息及任职材料、南江县农村信用合作联社文件材料、个人贷款管理暂行办法、被告人李茂林冒用吴敦红、杨某、蒲金德、蒲仕贵、罗某等人的身份信息办理贷款相关材料、情况说明、借款借据、借款合同、信用联社对账确认书、李茂林工资表、民事判决书、会计凭证、还款依据、平安银行催收记录及透支资金相关材料、招商银行催收记录及透支资金相关材料等书证，证人何某1、杨某、李某、罗某、吕某、吴某、何某2、张某等人的证言，被告人李茂林的供述与辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李茂林利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大不退还，其行为已触犯刑律，构成挪用资金罪；被告人李茂林在明知无偿还能力的情况下，恶意透支信用卡，经发卡银行多次催收后仍拒不归还，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院均予以支持。被告人李茂林犯挪用资金罪、信用卡诈骗罪，依法应当数罪并罚。被告人李茂林到案后如实供述其罪行，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。鉴于被告人李茂林在羁押期间表现较好，且系初犯，本院决定对其酌情从轻处罚。辩护人的辩护意见于法有据，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百九十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李茂林犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金20000.00元；决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金20000.00元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月21日起至2022年5月20日止。） 二、责令被告人李茂林退赔被害单位南江县农村信用合作联社经济损失人民币1760000.00元；责令被告人李茂林退赔被害单位招商银行股份有限公司成都分公司经济损失人民币86156.74元；退赔被害单位中国光大银行股份有限公司成都分行29900.24元；退赔被害单位平安银行8889.25元；退赔被害单位交通银行股份有限公司四川省分行1590.34元。 上述所判罚金及责令退赔款项限判决生效即缴清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  陈永昌 人民陪审员  岳小林 人民陪审员  包海平 二〇二〇年一月十六日 书 记 员  杜浩铭 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。” 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。