上海市金山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0116刑初1015号公诉机关上海市金山区人民检察院。被告人许3(自报)，男，1987年5月19日生，汉族，户籍地安徽省宿州市，现住江苏省无锡市。辩护人黄某某，上海金亭律师事务所律师，上海市金山区法律援助中心指派。上海市金山区人民检察院以沪金检三部刑诉〔2019〕90号起诉书指控被告人许3犯诈骗罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派检察员王某某出庭支持公诉，被告人许3及其辩护人黄某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市金山区人民检察院指控：2017年3月底，被害人许某1向肖某(另案处理)借款人民币3万元(以下币种均为人民币)，后肖某与被告人许3合谋，决定由双方共同出资，并以确保按时还款等为由，要求许某1签署一张6万元的翻倍借条。同年4月1日，被告人许3开车和肖某至位于本区朱泾镇的农业银行和被害人许某1碰面后，被告人许3等在银行门口，肖某在银行内向许某1转账6万元，许某1按照要求全部取现后，在银行门口将其中3万元归还肖某。当月，许某1父亲许某2在本区朱泾镇紫金广场向肖某归还5万元现金，将该借条收回，同日被告人许3与肖某均分上述还款。为证明指控的事实，公诉机关指派的公诉人当庭宣读、出示了公安机关调取的银行流水记录，被害人许某1的陈述及辨认笔录，证人许某2、唐某、奚某的证言及辨认笔录，同案犯肖某的供述，公安机关出具的侦破经过及提供的户籍信息等证据，并当庭讯问了被告人许3。从而认为，被告人许3伙同他人以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物2万元，数额较大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法审判。被告人许3对起诉书指控的事实及证据均提出了异议，认为起诉书指控的均不是事实，并认为其没有和肖某一起放过高利贷。辩护人对起诉书指控被告人许3犯诈骗罪的事实和证据均提出了异议，并认为指控许3和肖某合谋骗钱的证据不足，仅有同案犯的供述，肖某的供述和被害人等人的陈述有较多矛盾，无法证明本案的事实，综上，辩护人认为本案事实不清，证据不足。经审理查明：2017年3月底左右，被害人许某1向肖某借款3万元，后肖某与被告人许3合谋，决定由双方共同出资，并以确保按时还款等为由，要求许某1签署一张6万元的翻倍借条。同年4月1日，由被告人许3开车和肖某一起至本区朱泾镇的农业银行和被害人许某1见面，被告人许3等在银行门口，肖某在银行内向许某1转账6万元，许某1按照要求全部取现后，在银行门口将其中3万元归还肖某。当月，许某1父亲许某2在本区朱泾镇紫金广场向肖某归还5万元现金，将该借条收回，同日被告人许3与肖某均分上述还款。上述事实，有以下证据所证实：1、被害人许某1的陈述及辨认笔录，证实其出生于1998年，2017年1月份时，其在本区朱泾镇网吧上网时，认识了一个叫陆某某的本地男子，后其就跟陆及陆的朋友一起玩，同年2月时陆约其去一家浴室赌博，由此欠下债务，因为还不出，又不想让家人知道，先后由多人介绍其借款、平账。之后其认识了许3、肖某、肖1等人，这些人是放高利贷的。其从上述三人那里都有借款，其向他们借款均是写翻倍借条的，且放款时直接扣除利息，他们说这是行规。肖某、肖1、许3三人之间有互相介绍借款给其的行为。其中2017年3月左右时，其向肖某借3万元，去掉砍头息，其实际到手24,000元，肖让其写了一张6万元的双倍借条，肖某称这是行规，怕其到时不还，他要用6万元向其讨钱。2017年4月1日，肖某约其到本区朱泾镇农业银行过一下账，当时肖某和许3是一起开车来的，许3等在门口，其与肖某进去柜台过账，肖某用他的银行卡打了6万元到其卡上，后又叫其取现还给他，其给钱时，许3也看到的。后来这笔3万元的借款在借款一个月后，由肖某打电话给其父亲要求还钱，后由其与其父亲到朱泾镇紫金广场的河边将钱还掉，其和父亲还肖某6万元这笔钱许3也是知道的。2、证人许某2的证言及辨认笔录，证实2017年3月左右，其帮其儿子许某1向肖1还款5万元；同年4、5月帮助儿子向肖某还款5.5万元，并从肖某处将一张6万元的借条拿回；帮助其儿子向许3还款14万元。这些钱均是其儿子欠他们的高利贷。肖某、肖1等人在讨债过程中有威胁、恐吓的言语。3、证人奚某的证言及辨认笔录，证实其于2017年3月经人介绍认识了肖某，据其了解肖某是放高利贷的，与肖某一起放高利贷的还有同是安徽籍的肖1、许3等人。其曾当过肖1的小弟，主要负责找一些需要借钱的小弟，然后将借钱的小弟介绍给肖1。2017年5月的一天下午，其与唐某在朱泾镇网鱼网咖上网时，肖1打电话给其，让他们到紫金广场处，到那里其看到肖1、许3等人都在，后来许某1的父亲也来了，肖1、许3带许某1的父亲到广场的河边谈事情，许某1也过来了，许某1找唐某聊天，在聊天中，其知道许某1欠肖某和肖1的钱，让许某1过来确认欠钱的金额，然后由许某1的父亲还钱。4、证人唐某的证言及辨认笔录，证实其出生于1998年，其与奚某都是本地人，从小认识，也是同学，肖某是通过奚某认识的，其还跟肖某混过一段时间，帮肖某拉人借钱，帮肖讨过几次债。肖某、肖1、许3等人是一伙的，经常一起放高利贷。他们这些人放高利贷都是借条翻倍写，去掉砍头息，如果超期了他们就按照翻倍的借条去要债，其还听他们说过，他们会走银行流水，用作凭证。据其了解肖某、肖1、许3都放过高利贷给许某1。许某1有一次还钱时其也在场，大概在2017年5、6月份，其与奚某等人在朱泾镇紫金广场的网鱼网咖上网，肖1叫其与奚某一起去河边，其看到许某1和他父亲在和肖1谈还钱的事情，后来肖某和许3应该也来了，最后其看到许某1的父亲给了肖某一个黑色的马夹袋，里面包着一打人民币。5、同案犯肖某的供述及公安机关调取的银行流水记录，证实2017年3初的时候，其认识了许某1，期间与许某1发生过借贷关系，许某1写过一张3万元的借条。2017年4月1日左右时，许某1又找其借3万元，其当时钱不够，就去找许3借钱，许3提出二人各出资一半给许某1，到时许某1不还钱的话各自承担后果，还钱的话利息也是一人一半，并且让其叫许某1在借条上多写点，把利息写上去，于是其就问许某1同不同意写一张6万元的双倍借条，许某1答应了，但其没有扣除砍头息，许某1到手也是3万元。4月1日下午，其与许3开车至朱泾镇上的农业银行，许3等在银行外面，其和许某1一起至银行柜台转账，其用其自己的农行卡转了6万元到许某1的农行卡上，后许某1又马上取现出来还给其3万元，许某1到手3万元。其当天又将许3给其的1.5万元及上述取现出来的3万元共计4.5万元存进了自己的农行卡。给许某1过账的6万元是其几个朋友共同出资给其的一笔钱，让其出面做生意，其在里面大概占了2万元左右。后来过了一、二个月，其打不通许某1电话，就联系许某1的父亲还钱。后许某1和他父亲到了朱泾镇的紫金广场河边还钱，其拿出一张3万元和一张6万元的借条给许某1的父亲看，经讨价还价后，许某1的父亲还给其8万元现金，后面的这笔6万元借条，许的父亲还了5万元。当天晚上在其暂住地，其将2.5万元给了许3。另外许某1那天还其钱时，许3也来现场的，许某1应该对许3讲过还其钱的事。6、公安机关出具的侦破经过，证实本案的案发及被告人许3的到案经过。7、公安机关出具的户籍信息，证实被告人许3的年龄等基本身份情况。以上证据经庭审举证、质证，本院予以确认。针对控辩双方的意见，本院评判如下：关于被告人许3是否参与诈骗的问题。经查，同案犯肖某的供述及银行流水记录证实，肖某与被告人许3曾合谋共同放贷给被害人许某13万元，并要求许某1写下翻倍借条6万元，后由许某1的父亲代为还款5万元的事实，同时指认许3参与了共同去银行办理转账过程及出资、还款的分配等事宜；许某1关于许3、肖某一起驾车至银行、其与肖去银行办理转账等的陈述与肖某的供述相印证；证人唐某、奚某又均证实，许3、肖1、肖某等人是一起放高利贷的，且唐某还证实上述人员放贷时均采用借条翻倍写，并制造银行转账流水等方式，如超期便按翻倍金额索债，相关证言能与肖某的供述相印证。上述陈述、证言与供述能形成证据链，足以证实许3伙同肖某实施了对许某1共同放贷的事实。许3到案后否认共同放贷、否认去过相关银行与许某1会面，当庭又承认去过银行，但辩称只是帮忙开车，相关供述前后不一，不具有真实性、客观性、稳定性，故被告人许3的辩解及辩护人相关辩护意见与查明的事实不符，本院不予采信。本院认为，被告人许3伙同肖虎以非法占有为目的，骗取他人钱款，数额较大，其行为已构成诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人许3犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四千元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月16日起至2020年12月8日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。)二、责令被告人许3于判决生效之日起一个月内退赔被害人许某1相关经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱纪红审 判 员  周 巍人民陪审员  倪引华二〇二〇年一月十六日书 记 员  周阿楠附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。