黑龙江省大庆高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0691刑初209号公诉机关大庆高新技术产业开发区人民检察院。被告人岑杰安，男，1988年4月28日出生于广东省恩平市，汉族，高中文化，无职业，住广东省恩平市（户籍所在地：广东省恩平市）。因本案于2018年6月28日被大庆市公安局刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现羁押于大庆市第一看守所。辩护人冯登华，广东汉铎律师事务所律师。辩护人刘巍，内蒙古诺敏律师事务所律师。被告人岑洁娴，女，1991年7月23日出生于广东省恩平市，汉族，初中文化，无职业，住广东省恩平市（户籍所在地：广东省恩平市）。因本案于2018年6月28日被大庆市公安局取保候审，2019年5月26日被大庆高新技术产业开发区人民检察院取保候审，同年7月12日被本院取保候审至今。辩护人杨海洲，黑龙江羿洪刚律师事务所律师。被告人岑俊培，男，1988年4月27日出生于广东省恩平市，汉族，初中文化，无职业，住广东省恩平市。因本案于2018年6月28日被大庆市公安局刑事拘留，同年7月27日被大庆市公安局东安分局取保候审，2019年5月26日被大庆高新技术产业开发区人民检察院取保候审，2019年7月12日被本院取保候审至今。辩护人孟祥锴，黑龙江玉朗律师事务所律师。大庆高新技术产业开发区人民检察院以庆高新检刑诉（2019）81号起诉书指控被告人岑杰安、岑洁娴、岑俊培犯非法经营罪，于2019年8月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆高新技术产业开发区人民检察院指派检察员王鹏帆出庭支持公诉，被告人岑杰安及其辩护人冯登华、刘巍，被告人岑洁娴及其辩护人杨海洲，被告人岑俊培及其辩护人孟祥锴到庭参加诉讼。现已审理终结。大庆高新技术产业开发区人民检察院指控：2016年4月至2018年6月期间，被告人岑杰安在没有取得从事金融业务资格的情况下，为谋取经济利益，以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇的方式实现货币价值转换。岑杰安使用自己及其亲友名下的多张银行卡，通过上述方式协助他人进行跨境汇款、转移资金人民币415243232元，获利人民币830486.46元。被告人岑洁娴、岑俊培明知岑杰安非法买卖外汇，仍将自己名下的银行卡提供给岑杰安使用，为岑杰安非法买卖外汇提供帮助。案发后，公安机关冻结岑杰安名下及其控制的银行卡内资金人民币12791166.62元。公诉机关认为，被告人岑杰安、岑洁娴、岑俊培非法买卖外币，情节特别严重，应当以非法经营罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，岑杰安系主犯，岑洁娴、岑俊培系从犯，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条、第二十七条之规定对其处罚。被告人岑杰安对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人提出的辩护意见：被告人岑杰安如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，系初犯，主观恶性小。被告人岑洁娴对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人提出的辩护意见：被告人岑洁娴系从犯，如实供述自己的罪行，系坦白，当庭自愿认罪，主观恶性小，无前科劣迹，系初犯，尚处于哺乳期。被告人岑俊培对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人提出的辩护意见：被告人岑俊培系从犯，系坦白，家庭困难。经审理查明：2016年4月至2018年6月，被告人岑杰安在没有取得从事金融业务资格的情况下，为谋取经济利益，以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇的方式实现货币价值转换。岑杰安使用自己及亲友名下的多张银行卡，通过上述方式进行跨境汇款、转移资金人民币415243232元，获利人民币830486.46元。被告人岑洁娴、岑俊培明知岑杰安非法买卖外汇，仍将自己名下的银行卡提供给岑杰安使用，为岑杰安非法买卖外汇提供帮助。公安机关扣押的苹果牌笔记本电脑、黑色惠普牌笔记本电脑、黑色苹果7手机、粉色苹果7手机及两部白色华为手机均系岑杰安用于买卖外汇使用。案发后，公安机关冻结岑杰安名下及其控制的银行卡内资金人民币12783906.82元。被告人岑杰安、岑洁娴于2018年6月28日在广东省恩平市恩城镇新园路22巷18号被公安机关抓获。被告人岑俊培于同日在广州省江门市蓬江区泰昌电子有限公司院内被公安机关抓获。上述事实，被告人岑杰安、岑洁娴、岑俊培在开庭审理过程中无异议，并有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.常住人口个人信息表证实，被告人岑杰安、岑洁娴、岑俊培犯罪时均达到刑事责任年龄，应当负完全刑事责任。2.发破案经过、到案经过、收押回执、出所登记表证实，被告人岑杰安、岑洁娴、岑俊培均系被抓获归案。岑杰安、岑俊培被临时羁押于珠海市第一看守所。3.扣押物品、文件清单、发还物品、文件清单证实，公安机关在岑杰安处扣押银行卡二十八张、岑杰安社保卡一张、U盾十三个、口令卡二张、存折二张、读卡器一个、手机卡二张、公司资料四份、黑色苹果7手机一部、白色苹果7手机一部、粉色苹果7手机一部、白色华为手机二部、苹果笔记本电脑一台、惠普笔记本电脑一台、账本一份、身份证一张、苹果IPAD4平板电脑一台。在岑洁娴处扣押苹果8手机一部、银行卡六张、U盾一个。在岑俊培处扣押往来港澳通行证一张、银行卡五张、苹果6手机一部、苹果6s手机一部。非涉案物品已由公安机关返还各被告人。4.银行交易流水证实，岑杰安对其非法买卖外汇的银行流水进行签字确认。鲍某、黄某1、姚某、黄某2对与岑杰安钱庄的交易流水进行签字确认。5.岑杰安使用的银行卡冻结资金明细证实，公安机关冻结岑杰安使用的银行卡20张，冻结金额人民币12783906.82元。6.证人鲍某的证言证实，鲍某向岑洁娴银行卡转款人民币1845940元用于兑换加拿大币，供其妻子及孩子在加拿大生活及偿还在温哥华购买房屋的按揭款。7.证人黄某1的证言证实，黄某1使用其儿子黄某3的银行卡向岑洁娴银行卡汇款人民币569200元，帮越南人把越南盾兑换成人民币。8.证人郑某1的证言证实，郑某1的弟弟郑学源在多米尼加做生意，需要将多米尼加币和人民币相互兑换，郑学源银行卡与岑洁娴账户之间的交易流水是买卖外币形成的。9.证人姚某、严某1、严某2的证言证实，姚某和严某2一起做外贸生意，姚某使用严某1的银行卡通过地下钱庄兑换外币。该银行卡向岑杰安、梁某1、张某3、岑俊培账户汇款均是用于兑换外汇。10.证人周某的证言证实，周某将自己名下的银行卡交给李木居使用，李木居在国外做生意需要外币，通过地下钱庄买卖外币，其卡内的流水系李木居买卖外币形成的。11.证人蔡某1、蔡某2的证言证实，蔡某1使用其哥哥蔡某2名下银行卡用于买卖外币，蔡某1汇入岑杰安、岑某、岑俊培、岑洁娴账户内的钱款系买卖外币的钱。12.证人王某1、王某2的证言证实，王某2银行账户汇款给岑俊培银行账户的10万元钱系王某2做家具物流时给客户打的保证金，因为客户只接受越南盾，王某2就通过岑俊培的账户将人民币兑换成越南盾打给客户，岑俊培的账户是客户提供的。后因客户不想要这个家具了，退了10万元等值的越南盾给王某2。13.证人陈某1、陈某2的证言证实，陈某1从国外购买比特币，需要向外国人支付相应的外币，陈某1就使用自己名下和其父亲陈某2名下银行卡按照国外出售比特币的人提供的账号向岑杰安、梁某1、岑俊培银行账户转款人民币，卖家就能收到相应外币。14.证人苏某、吴某1的证言、辨认笔录证实，吴某1将苏某的银行卡邮寄给曾建使用，曾建说用银行卡做外汇买卖。15.证人梁某2、唐某1的证言、辨认笔录证实，梁某2、唐某1将自己名下的银行卡交给许某使用，许某在柬埔寨做生意，曾和唐某1说过用银行卡买卖外币。16.证人吴某2的证言证实，吴某2将自己名下的银行卡交给其表弟冯锋伟使用，冯锋伟在委内瑞拉做进出口贸易，通过岑杰安进行委内瑞拉币和人民币买卖。17.证人谷某的证言证实，谷某向岑俊培银行账户转账人民币192000元用于帮杜晓红买卖外币，谷某转账给岑俊培，杜晓红在国外就能拿到外币。18.证人张某1、杨某的证言证实，张某1让杨某办理三张银行卡并将上述银行卡交给张某1同学刘阳在马来西亚兑换外币使用。银行卡中转账给岑俊培的钱款系刘阳购买外币的钱。19.证人黄某2的证言证实，岑杰安是做外汇买卖的，黄某2操控的银行卡与岑杰安钱庄之间的交易均系买卖外币。20.证人甄某1的证言证实，甄某1操控的银行卡与岑杰安、岑洁娴、岑俊培账户之间的交易系买卖外币的钱。21.证人张某2、吴某3的证言证实，吴某3银行卡收到岑杰安和岑俊培汇款系买卖外币。22.证人莫某1的证言证实，2017年12月，莫某1操控的银行卡接收岑杰安、岑洁娴名下银行卡汇款1031424元，是莫某1从岑杰安处用委内瑞拉币兑换人民币的钱。23.证人冯某的证言证实，2016年1月至2017年11月，冯某名下银行卡向岑杰安、岑洁娴、岑俊培名下账户汇款28笔共计人民币8150058元，系买卖外币的钱。24.证人唐某2的证言证实，2016年6月5日，唐某2收到岑洁娴银行卡汇款55814元、2017年4月8日收到岑俊培银行卡汇款400000元，均系非法买卖外币的钱。25.证人何某、莫某2的证言证实，2017年12月12日莫某2名下银行卡收到岑杰安银行卡汇款1240661元，是非法买卖外币的钱。26.证人李某1的证言证实，李某1名下银行卡向岑杰安、岑洁娴、郑某3、郑某2名下银行卡转账41笔，共计17458600元，系非法买卖外币的钱，李某1已在银行流水上签字确认。27.证人梁某3的证言证实，2018年6月份，梁某3使用三张银行卡向岑俊培、岑洁娴、梁某1的银行卡转款13笔，共计8001355元。系用于买卖委内瑞拉币的钱。28.证人郑某2、岑某、李某2、梁某1、郑某3的证言均证实，郑某2、岑某、李某2、梁某1、郑某3将自己名下的银行卡交给岑杰安使用，银行卡内的流水均是岑杰安使用形成的。29.证人张某3的证言证实，岑杰安让张某3办理银行卡给他使用，张某3办理了一张农业银行卡交给岑杰安。岑杰安还让张某3帮忙在香港注册公司。30.被告人岑杰安的供述证实，岑杰安于2016年4月开始经营地下钱庄，还在香港注册了4家公司用于往国外直接转外汇。岑杰安使用26张银行卡进行非法买卖外币，卡中的资金流转都是兑换外币产生的，均是岑杰安自己操作的，被冻结的资金都是用于兑换外币使用的资金。岑杰安通过QQ群或微信获取兑换信息，需要兑换外币的人将人民币汇给岑杰安，说明要兑换的币种并提供一个国外账户，岑杰安通过QQ群联系能兑换的人。岑杰安扣除手续费将钱某给兑换人，兑换人扣除手续费将外币打到需要兑换外币人的国外账户。岑杰安非法买卖外汇每1万美金收取150元至200元人民币，共计获利130万至160万之间。岑洁娴、岑俊培对其非法买卖外币的事知情，且岑俊培帮助岑杰安在香港注册公司用于非法买卖外币。公安机关扣押的苹果笔记本电脑、黑色惠普笔记本电脑均是岑杰安用于外汇转账的，扣押的五部手机中，除白色苹果7手机外，均是用于接收银行汇率、交易信息及转账操作使用的。31.被告人岑洁娴的供述证实，2016年10月，岑洁娴知道岑杰安兑换外币赚取手续费和差价，并知道买卖外汇系违法行为，但因为赚的钱多就默许了，并提供自己名下的5张银行卡给岑杰安使用。岑杰安赚的钱除日常消费外，其余钱款均在银行卡中，岑洁娴银行卡中约530万人民币都是岑杰安兑换外币挣的钱。32.被告人岑俊培的供述证实，2016年，岑俊培提供3张银行卡给岑杰安用于兑换外币，2018年岑俊培以自己名义在香港注册公司帮助岑杰安兑换外币。33.大庆隆利会计师事务所司法鉴定意见书、司法鉴定意见补充书证实，岑杰安共计非法经营人民币41524332元。公安机关冻结岑杰安控制的银行卡卡内金额人民币12783906.82元。本院认为，被告人岑杰安、岑洁娴、岑俊培非法买卖外汇，情节特别严重，三被告人的行为均构成非法经营罪，应予惩处。本案系共同犯罪，岑杰安系主犯，岑洁娴、岑俊培系从犯，可减轻处罚。岑杰安、岑洁娴、岑俊培归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。公诉机关指控罪名成立，应予支持。鉴于被告人岑洁娴、岑俊培犯罪情节较轻、有悔罪表现、没有再犯罪的危险、宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。辩护人提出的三被告人系坦白、认罪态度好，自愿认罪，岑洁娴、岑俊培系从犯的辩护意见成立，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人岑杰安犯非法经营罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月28日起至2024年6月27日止。罚金于判决生效后第二日起一个月内缴纳。）被告人岑洁娴犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后第二日起一个月内缴纳。）被告人岑俊培犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后第二日起一个月内缴纳。）二、对被告人岑杰安违法所得人民币830486.46元予以追缴，上缴国库。三、对公安机关扣押、冻结的银行卡及卡内资金、黑色惠普牌笔记本电脑一台、苹果牌笔记本电脑一台、黑色苹果7手机一部、粉色苹果7手机一部、白色华为手机二部为实施犯罪行为所使用，属作案工具、赃款，由扣押、冻结机关没收，上缴国库。扣押的其他财物之变价款并入判决主文第一、二项执行，不足部分继续追缴。剩余部分予以返还。其余物品由公安机关依法处理。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应交上诉状正本一份,副本四份。审判长  李雪萍审判员  徐华楠审判员  孙康凯二〇二〇年一月九日书记员  孟维建