河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1563号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人梁珺，女，1974年10月19日出生于河南省郑州市，汉族，大专文化程度，无业，群众，户籍所在地郑州市金水区。因涉嫌诈骗，于2019年3月12日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，于同年4月12日经郑州市金水区人民检察院批准逮捕，于同年4月13日被郑州市公安局丰产路分局执行逮捕。辩护人赵红举，河南明天律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉〔2019〕1230号起诉书指控被告人梁珺犯诈骗罪，于2019年12月4日向本院提起公诉，并建议适用普通程序审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员马红出庭支持公诉，被告人梁珺及其辩护人赵红举到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2015年6月，被告人梁珺因炒股失利，即开始以琴行需要投资、朋友公司修铁路、往朋友公司投资理财及夸大本人炒股能力、虚构个人经济实力帮人炒股等理由，向顾某等人实施诈骗行为。具体犯罪事实如下：1、2017年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以其老公郭某所在琴行需要用钱并承诺给付高息的名义诈骗张某2382400元。2、2017年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市农科路与政七街交叉口吴某的彩票店等地，以其老公郭某所在琴行需要用钱并承诺给付高息和自己需要用钱经营理财并承诺给付利息等名义共诈骗吴某1151885元。3、2016年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以投资朋友铁路工程并承诺给付利息的名义诈骗杨某24000元。4、2014年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以往其朋友公司投钱并承诺给付高息的名义诈骗张某3273500元。5、2017年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以帮翟某2炒股并保证本金等理由诈骗翟某2170000元。6、2016年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口西农科路小学翟某1的办公室等地，以其老公郭某所在琴行需要用钱并承诺给付高息的名义诈骗翟某1541200元。7、2015年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以朋友公司需要用钱并承诺给付高息的名义诈骗顾某621700元。8、2016年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以朋友解压房产需要用钱并承诺给付高息的名义取得于某信任诈骗于某钱款，同时在此期间梁珺还夸大自己炒股能力和实力并以保证本金并给付利息等理由共诈骗于某1258887.43元。经认定，被告人梁珺诈骗钱款共计4423572.43元，且所得钱款均用于炒股。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人梁珺的供述，被害人顾某、于某、吴某、杨某、翟某1、张某2、张某3、翟某2等人的陈述，证人郭某、张某1的证言，河南弘立会计师事务所有限公司出具的专项审核报告，受案经过，到案经过，情况说明，银行流水等证据。据此认为被告人梁珺的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人的刑事责任，鉴于被告人犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，建议对被告人梁珺判处有期徒刑十一年至十三年，并处罚金。被告人梁珺对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人辩护称，被告人梁珺以向朋友公司投资、老公公司需用钱或帮助炒股等理由，向被害人借钱并承诺给付高息。其本意上并非不想还被害人款项（没有将借款用于挥霍、消费，逃避还款），而是将款项用于炒股，因股市行情等原因，客观上造成被害人款项不能偿还，被告人的行为的目的与通常诈骗案中的被告人目的有所不同。被告人具有自首情节。被害人于某、吴某知道被害人用其部分款项炒股、部分被害人为赚取高息，从金融机构贷款后将贷款转贷给被告人，被害人存在过错。被告人系初犯。综上，请求在量刑时能够减轻处罚，对被告人处以十年以下有期徒刑，减轻对被告人梁珺的罚金。经审理查明：2015年6月，被告人梁珺因炒股失利，即开始以琴行需要投资、朋友公司修铁路、往朋友公司投资理财及夸大本人炒股能力、虚构个人经济实力帮人炒股等理由，向顾某等人实施诈骗行为。具体犯罪事实如下：1、2017年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以其老公郭某所在琴行需要用钱并承诺给付高息的名义诈骗张某2382400元。2、2017年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市农科路与政七街交叉口吴某的彩票店等地，以其老公郭某所在琴行需要用钱并承诺给付高息和自己需要用钱经营理财并承诺给付利息等名义共诈骗吴某1151885元。3、2016年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以投资朋友铁路工程并承诺给付利息的名义诈骗杨某24000元。4、2014年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以往其朋友公司投钱并承诺给付高息的名义诈骗张某3273500元。5、2017年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以帮翟某2炒股并保证本金等理由诈骗翟某2170000元。6、2016年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口西农科路小学翟某1的办公室等地，以其老公郭某所在琴行需要用钱并承诺给付高息的名义诈骗翟某1541200元。7、2015年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以朋友公司需要用钱并承诺给付高息的名义诈骗顾某621700元。8、2016年至2019年年初，被告人梁珺在位于郑州市金水区经三路农科路交叉口向东100米左右路北的家中等地，以朋友解压房产需要用钱并承诺给付高息的名义取得于某信任诈骗余娟娟钱款，同时在此期间梁珺还夸大自己炒股能力和实力并以保证本金并给付利息等理由共诈骗于某1258887.43元。经认定，被告人梁珺诈骗钱款共计4423572.43元，且所得钱款均用于炒股。2019年3月11日，被告人梁珺主动到郑州市公安局丰产路分局投案自首。上述事实，有控方提供，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人吴某的陈述，证实2017年3、4月份的时候，梁珺对吴某说，梁珺的丈夫郭某在一家卖钢琴的公司入有200万元的股份，月息一分八，梁珺撤出来一部分，让吴某投进去，并且告诉吴某没有任何风险，即使有风险也是梁珺承担。后吴某在2017年5月份分三笔向梁珺转账80万元。双方事先约定月息一分八，梁珺从2017年7月到2019年1月共19个月，每月10号左右向吴某支付14440元利息，吴某共收到273600元。因双方关系不错，梁珺和吴某聊天时说过梁珺比较善于经营理财，只要吴某给梁珺一些钱，梁珺就能给吴某经营着挣钱，平常梁珺也经常给吴某说梁珺股市又挣了多少钱，给别人做短期贷款又挣了多少钱，在股市有2000多万，当时吴某感觉梁珺有头脑，说的有道理。2017年7月底的时候吴某有朋友想往外放20万元，想要月息1分，吴某就和梁珺说了这个事，梁珺让吴某把这个钱拿过来，由梁珺经营着。吴某就相信梁珺所说，后梁珺还说这钱用一年半之后给吴某10万左右的利息，吴某想挣个差价，就通过**的银行卡转给了梁珺20万元，梁珺随后给了吴某2万元让吴某先给别人支付着利息。2017年8月1日吴某通过**银行卡向梁珺转账20万。2017年11月底12月初，吴某和梁珺聊天时梁珺知道吴某在平安保险公司有保单，梁珺对吴某说，你每年需要交1万多的保费，在那也不会产生任何效益，不如通过保单贷出来一部分钱交给我经营，每月需要还的本金和利息我来还，到期再给你10万元左右的利息，吴某又相信了梁珺。后吴某给梁珺存了41万现金。梁珺从2018年1月至2019年3月份，每月给吴某转账20541元，一共15个月，总共还了308115元，尚余184869元未还清。梁珺之前和吴某说是投资琴行，2018年9月份的一天下午5点左右，吴某在农科路的彩票店门口给梁珺现金15万元。约定月息一分八，梁珺从2018年10月至2019年1月，每月支付2700元，共计支付了10800元。2．被害人翟某1的陈述，证实2016年8月份梁珺到翟某1的办公室找到翟某1说，梁珺的老公所在公司叫豫华琴行，梁珺的老公是公司的股东之一，可以通过公司内部员工的名义往该公司投放最多300万元，可以支付给翟某12分利息，让翟某1通过梁珺老公的名义放在公司里面，梁珺说其已经放在公司里面300万元，准备拿出来100万元，让翟某1放一些钱，翟某1表示同意。之后翟某1将自家的房子抵押到民生银行办理贷款，并将该75万元转到了梁珺银行卡上。双方商量的期限是两年，之后梁珺每月按照月息2分支付利息，翟某1共收到360000元利息。2018年8月1日，梁珺通过其工行卡将75万元打到了翟某1丈夫宋建松民生银行卡内。2018年7月中旬翟某1在大连学习时，梁珺打电话说梁珺老公公司还需要再用钱，让翟某1继续往梁珺老公所在公司内放钱，还说放的越多，得到的利息越多，让翟某1有多少放多少。翟某1同意后，2018年8月将其一套房子抵押给中原银行办理贷款，贷款绑定宋建松中原银行（尾号5603），可贷99万，随刷随产生贷款，按日计息，每月20日从宋建松卡内扣利息。随后翟某1将宋建松的该卡和密码给了梁珺，梁珺说还是每月2分的利息。2018年8月宋建松手机收到短信大致意思是梁珺通过一个家具城的POS机分3笔将99万元刷出去了。随后每个月梁珺把利息支付到宋建松银行卡内，2019年2月20日收到最后一笔利息。梁珺共支付翟某1利息118800元。截止到2019年2月20日翟某1还中原银行利息40067.04元。2016年的时候梁珺找到翟某1说让翟某1给其20万元，帮翟某1炒股挣钱，还说梁珺炒股票炒得比较好。翟某1将市值20万元的账户号码和密码告诉了梁珺，随后翟某1还打到其股票账户5000元。2019年3月1日梁珺将翟某1股票里的钱转到了上述银行卡内102000元，说股票账户还剩价值10万元的股票，2019年3月11日翟某1登入股票账户发现股票账户就剩下800元。2019年2月25日翟某1朋友告诉翟某1说梁珺没钱支付利息，翟某1一直找梁珺要钱，梁珺才说现在没钱了，没有将翟某1的钱放到其老公的琴行，梁珺拿着翟某1的钱炒股赔了，其骗了翟某1，等有钱了先还给翟某1。2019年3月9日梁珺给翟某1和宋建松补打了一个借条。3.被害人顾某的陈述，2015年元月份左右，梁珺找到顾某说其公司急需用钱，利息比较高，有公司的投资合同（梁珺的姐夫和这个公司签的投资还款合同，承诺每月付息，到期还本）和公司老板的房子作抵押，一切有保障。后顾某陆续转账至梁珺银行卡内共计170万元左右。在2015年至2019年期间，梁珺基本上都按月支付顾某每月3分的利息，中间可能有4个月没有付。2019年1月份，梁珺说让顾某再投25万，等梁珺朋友的公司贷款手续批下来就把顾某的本金和利息还给顾某。2019年1月22日，顾某还向梁珺转账25万元。2019年2月25日，顾某和梁珺打电话发微信没回，在梁珺楼下碰到梁珺，梁珺说顾某的钱没了，梁珺并未将顾某的钱放到其同学的公司，而是自己炒股赔了。后来梁珺给顾某签了一个借款用途的纸质凭证。4.被害人张某2的陈述，证实2012年7、8月的时候，张某2的孩子在幼儿园上学的时候，认识了其孩子同学的母亲梁珺，梁珺经常说其老公郭某是郑州豫华琴行有限公司的高管，公司效益很好，可以把钱放到他们公司来挣利息，让张某2把自己住房从银行贷款30万元，每月1.5%的利息，完全足够还银行利息，多余的钱可以自己用来日常生活。当时张某2并未同意，后梁珺说其亲属和好友都在郭某的公司放款，梁珺自己的房子也做抵押贷款了，现在贷款的钱在郭某的公司放着挣利息。2017年3月份，张某2同意梁珺将其房子抵押给银行做贷款，当时梁珺托关系找的中信银行。2017年7月份，中信银行批了75万元。2017年8月5日，张某2向梁珺转了30万，之后梁珺每月支付4800元利息。2018年4月1日，梁珺找到张某2说其急需要用钱，说用钱时间就3天，最多一星期，梁珺需要把自己的房子放贷还到银行，再把钱贷出来。张某2就相信了，并在2018年4月2日转给了梁珺20万。之后张某2多次催要，梁珺以各种理由推脱，并未还款。2018年4月张某2转给梁珺20万后，梁珺经常拖欠利息，但是也能给，一直到2019年1月之后就没有付过利息。双方约定30万的利息按照月息1.5计算，20万的利息按照每月4000元标准计算。2019年3月初，张某2接到一个学生家长的电话，说梁珺出事了，好多学生家长在问梁珺要钱。2019年3月9日，张某2在郑州市金水区纬五路教育学院门口找到梁珺，梁珺给张某2出具了一张50万元的借条。5.被害人杨某的陈述，证实梁珺系杨某表弟媳妇，2016年上半年，杨某听身边亲戚朋友说梁珺那里可以做投资理财，就给梁珺打电话，梁珺说其一个朋友在郑州市市政做地铁工程的，可以理财，会计和出纳都是熟人，能掌握资金动向。后双方约定月息2分，按月返息。2016年7月21日，杨某向梁珺转账10万元，后每月按时收到利息2000元。2017年2月1日，杨某给梁珺打电话想追加投资理财，梁珺说可以。后杨某向梁珺转账5万元，次月开始每月收到梁珺转来的利息3000元。2018年9月，因家中盖房需要，杨某给梁珺打电话取出5万元，梁珺同意后向杨某转账5万元，之后杨某每月利息为2000元。杨某一直收到利息至2019年1月21日，2月份没有收到利息，听亲戚说梁珺出事了。杨某一共收到利息7.6万元。6．被害人张某3的陈述，证实梁珺系张某3的兄弟媳妇。2013年春节在驻马店张某3家中，张某3和梁珺聊天时，梁珺说她郑州有个朋友是开公司的，往他这个公司放钱很安全，还有利息，月息2分，梁珺往她这个朋友的公司放的都有钱，很安全。张某3说要是安全的话，等有钱了就和梁珺联系。大概半年后，张某3表示想往梁珺朋友公司放钱。梁珺说可以，随后张某3向梁珺转账10万元，约定月息2分，之后每个月梁珺都给张某3打利息。后张某3因为需要用钱问梁珺要回来5万元左右，随后又放给了梁珺4万左右，2014年7月因为买车需要，张某3将剩下的钱都要了回来，在此期间的利息梁珺都照常支付了。2018年8月21日张某3问梁珺其之前朋友的公司还需不需要钱，安全不安全。梁珺说需要钱，安全，用的时间不长，用到2019年3月份。后张某3给梁珺转账40万元。2018年9月份，梁珺未支付利息，2018年10月后，梁珺每月按照月息2分向张某3支付利息。2019年2月后梁珺未支付利息。2019年2月25日，张某3到郑州找到梁珺，梁珺说其没有将张某3的钱放到她所谓的朋友的公司，梁珺用张某3的钱还别人利息了，后又说是贷款。2019年2月25日，梁珺的老公郭某将车卖了，还给张某361800元。之后再没有支付过。梁珺共支付了32000元利息，郭某替梁珺还款61800元，还差张某3338200元。7．被害人翟某2的陈述，证实2016年下半年翟某2认识梁珺后，梁珺说其炒股，很会赚钱，有两三个股票账户，总金额1000万左右。梁珺就指导翟某2操作，指导了几个月，翟某2未赚到钱，梁珺就建议把翟某2的账户和密码交给梁珺，由梁珺帮翟某2操作。翟某2就将其股票账户交给了梁珺，当时没怎么谈盈利的事。后翟某2就没再操作其账户，翟某2陆续往其账户入金20多万。2017年7月，梁珺说翟某2账户资金太少，周转不开，股票加仓都来不及，让翟某2把账户里的钱都给梁珺，由梁珺统一支配，这样的话，盈利就能翻倍。经过清点，翟某2账户中共33.6万元左右，梁珺说把33万转出，由其操作，这段时间股票赔钱了，双方互相承担，扣除翟某22万元，算是31万本金，一年之后不管盈利多少，都翻一倍，给翟某262万。7月25日梁珺将翟某2账户中的33万转到了其银行卡内。后翟某2找梁珺要求还20万，梁珺向翟某2支付了16万。2019年年初，翟某2听说梁珺炒股全赔了，翟某2找到梁珺后，梁珺说炒股赔完了，没有钱了，给翟某2打了15万的借条。8．被害人于某的陈述，证实2016年8月份左右，梁珺对其说由梁珺帮其操作股票，保本，赔了算梁珺的，还支付利息，但是利息多少没说。后于某将其股票账号和密码给了梁珺，当时该股票账户中有70万元，后梁珺帮于某操作该股票，到2017年5月份，该账户已经赔了16万，梁珺对于某说梁珺账户里有上千万，于某的几十万梁珺顾不上，让于某和梁珺的钱放一起炒股，赚钱了按照于某和梁珺的资金比例分配，赔了先赔梁珺的，保证于某的资金和利息，利息多少双方没说。后于某向梁珺转账54.58万元，之前梁珺替于某炒股赔了16万，双方约定这次于某给梁珺的钱是70万。后梁珺陆续做于某和于某老公任景伦的工作，并表示于某投的钱太少，赚的不多，并让于某最低凑够200万。后于某和任景伦陆续转给梁珺130万元。2017年12月中旬，梁珺对于某和任景伦说股市行情不错，可以借点钱放到股市中，任景伦借了200万，通过转账形式支付给了梁珺。双方约定月息3万元，梁珺中间断断续续转了几个月的利息，该款项梁珺使用了6个月后将该200万归还。2018年初，梁珺说其朋友解押房产需要钱，如果于某有钱可以给梁珺，月息3分，时间2个月左右。梁珺帮朋友解押过房产之后，梁珺朋友可以再抵押房产贷款，梁珺就可以把借于某的钱还了，并表示梁珺的姐夫赵红举是律师，梁珺给别人钱的时候赵红举负责与别人签合同。后于某向梁珺转账95万。另于某将其广发银行信用卡（信用额度12.2万）、平安银行信用卡（信用额度7万）、交通银行信用卡（信用额度3.2万）及其朋友刘爽老公武光勇交通银行信用卡、中信银行信用卡交给梁珺使用。2018年12月21日梁珺并未归还于某三张信用卡所刷的约20万元，于某将该款项还上。后梁珺又刷于某广发信用卡132623.87元，刷平安信用卡69112.49元。后梁珺向于某工商银行账户转账9.1万元。2018年1月份，梁珺和于某说房子可以抵押贷款，贷出来的钱可以继续给她放到股市增值，不影响居住，贷款利息由梁珺支付，后于某和任景伦通过中旅银行将房子抵押贷款了100万，2018年2月放款时放到了梁珺名下。该贷款月息5994元，梁珺每月支付于某利息5994元。由于某买房子、任景伦需要还中旅银行100万，梁珺分别向任景伦、于某还款30万、170万。2018年11月，梁珺给于某和任景伦说任景伦买的股票不好，让任景伦把股票全卖了，把钱给梁珺，由梁珺帮着炒股，把赔的钱赚回来。后任景伦取现43万后，将该43万存到了梁珺银行卡内。2019年2月24日晚上11点，于某和梁珺见面要钱的时候，梁珺表示其骗了于某，没有为别人贷款解押的事，股市上的钱没有了。为此梁珺向于某出具了一个235.4553万元的借条。后梁珺通过微信向于某转账8200元、通过现金形式给付于某5000元；梁珺的姐夫赵红举向于某转账1.7万。9.证人郭某的证言,系梁珺的前夫、豫华琴行有限公司员工，其证实公司法人宋艳芳，郭某为公司员工，郭某及梁珺并未入股该公司，也未在该公司投过钱。10.证人张某1的证言,系豫华琴行有限公司大股东，其证实该公司于2000年2月15日成立，公司法人宋艳芳，郭某为公司员工，郭某及其前妻并未入股该公司，也未在该公司投过钱。11．河南弘立会计师事务所有限公司出具的豫弘立专审字[2019]第112号专项审核报告证实，受害人杨某净值24000元、吴某净值1151885元、翟某1净值691200元、张某2净值382400元、张某3净值273500元、顾某净值1921210.15元、于某净值2205668元、翟某2净值170000元。12．受案、到案经过等证实被告人梁珺于2019年3月11日主动到郑州市公安局丰产路分局投案自首。13．户籍证明等证实被告人梁珺的身份情况，及案发前无违法犯罪记录。14．情况说明证实，经公安机关多次通知，受害人李清、李志新、程隧枝等十人均不报案，不要求公安机关处理。15．被告人梁珺的供述：2015年6月份，因为股市崩盘梁珺投资的股票赔了600万左右，当时想着搞点钱继续投资股票东山再起。后梁珺通过编造修地铁用钱、放到梁珺老公上班的琴行、放到朋友公司、投资理财等理由骗取受害人钱财，用于投资股票、兑现利息。梁珺在骗钱炒股时没有偿还能力。其中，梁珺能记住的人有：顾某175万，理由是同学用于修地铁，放到朋友公司；于某235万，梁珺代其炒股，后梁珺偿还不了别人利息，将于某股票卖了偿还别人利息；张某340万，理由是投资理财；宋建松99万，理由是放到琴行；吴某135万，理由是放到琴行；杨某10万，没有问理由，高息就行；吴某135万，理由是放到琴行；罗广涛50万，理由是放到琴行。本院认为：被告人梁珺以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人梁珺犯诈骗罪罪名成立。被告人在自身没有偿还能力的情况下，仍然编造理由、虚构事实骗取被害人钱财用于自身炒股，其主观上存在事前欺瞒的故意，客观上造成被害人钱款损失，对辩护人辩称被告人的行为的目的与通常诈骗案中被告人的目的有所不同的辩护意见，本院不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，“诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；”对被告人梁珺依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人梁珺系主动投案，且到案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚。根据被告人梁珺犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人梁珺犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月12日起至2030年3月11日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、未追回的赃款依法予以追缴后发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  侯二伟人民陪审员  陈卫红人民陪审员  李春英二〇二〇年一月七日书 记 员  苏卫红