青海省化隆回族自治县人民法院   刑事判决书   （2019）青0224刑初82号   公诉机关青海省化隆回族自治县人民检察院。   被告人吴某，青海省同仁县人，住该县。2019年7月19日因犯诈骗罪被化隆回族自治县公安局刑事拘留。经化隆回族自治县人民检察院批准，于同年7月30日被化隆回族自治县公安局依法逮捕。现羁押于化隆回族自治县看守所。   辩护人王某，青海夏都律师事务所律师。   青海省化隆回族自治县人民检察院以化检公诉刑诉〔2019〕78号起诉书指控被告人吴某犯诈骗罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，并依法组成合议庭公开开庭审理了本案。青海省化隆县人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人吴某及其辩护人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。   青海省化隆回族自治县人民检察院指控，2019年元月，被告人吴某通过韩某1认识了其姐姐韩某2，韩某2便找被告人帮忙办理110万贷款。自2019年1月14日至5月2日期间，被告人利用两个微信号，其中一个是自己的，另一个是冒充浦发银行“马主任”，先后以处理征信问题，提供担保、走关系等理由从韩某2手中骗取现金126700元，其中微信转账76700元，现金50000元。   针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了被害人韩某2的陈述，证人韩某1、马某的证言，被告人吴某的供述和辩解，微信转账记录、微信聊天记录等证据。公诉机关认为，被告人吴某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财126700元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。   被告人吴某及其辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实不持异议,被告人当庭表示自愿认罪，其辩护人意见为，被告人系偶犯、初犯，平常表现一贯良好，被告人亲属积极退赃，并取得被害人谅解，被告人也缴纳了罚金，故请求对被告人适用缓刑。   经本院审理查明，2019年1月，被告人吴某通过韩某1（又名阿旦）结识了被害人韩某2，后被害人找被告人帮忙办理110万项目贷款。自2019年1月14日至5月2日期间，被告人吴某以帮助被害人办理种养殖合作社项目贷款的名义，虚构了“韩某3”、“马主任”身份，以处理被害人“银行征信问题”、“提供贷款担保”、“走关系”等理由，利用号为×××、×××的微信进行转账和收取现金的方式，先后从被害人韩某2手中骗取现金126700元（其中微信转账76700元，现金50000元），该赃款已被挥霍。   另查明，案发后被告人吴某家属与被害人达成退赔和解协议，赔付了被害人经济损失80000元，并取得谅解。   上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：   1.被害人韩某2的陈述及辨认笔录，证明2018年11月份，我弟弟韩某1去一个借贷公司办理信用卡的时候，认识了一个叫韩新（绰号cc）的男人，他告诉我弟弟，如果有种养殖合作社的营业执照可以办理贷款，我弟弟回来后就告诉了我，我就去找了韩新，我们说好通过我的种养殖合作社给我办理110万贷款。2019年1月14日，韩某3称需要10000元处理我的征信，我通过微信转了10000元。2月26日韩某3称需要14000元用于处理银行大数据，我用微信转了14000元。后又称需要自己做贷款担保人的话要现金50000元，我就在西宁新千国际广场三楼的餐厅里将50000元现金给了他。4月27日韩新向我借款，我用微信转了700元，4月22日他称回访电话做完了，要给银行主任买礼物，我发给了1000元。后韩某3称需要50000元走后门，并给我推荐了一个自称浦发银行马主任的微信名片，我加了后，他说需要50000元走后门，2019年4月30日我通过微信转账12000元，5月1日转了20000元，5月2日转了18000元。前后总共骗了124000元。韩新的微信号×××，微信名是一个点“.”，马主任的微信号是×××,微信名是“-”。后来贷款没有办下来，我的钱也没有退还。   经辨认，被害人韩某2辨认出照片中6号就是叫“韩某3”的男子，也就是骗取她钱的那个人。   2.证人韩某1的证言，证明我当时在吴某所在的西宁随行付公司办理信用卡时认识了他,并加了他的微信。当时我姐姐韩某2急需要钱，吴某就说只要名下有营业执照，就可以办理80万到200万元的大额贷款，我知道姐姐名下有营业执照，就将吴某介绍给了我姐姐韩某2。他说贷款可以办，最快15个工作日，最迟一个月。后来吴某说贷款需要担保人，如果让他当担保人的话要给50000元现金。后来我姐姐在西宁新千国际广场的唐述茶餐厅将50000元现金给了吴某。他让我姐姐填了十张表格，并给我们看了一张他自己房产证的复印件，并说贷款最快15个工作日，最迟不超过一个月可以办下来，到时候直接去浦发银行取款,但贷款一直没有办成。   3.证人马某的证言，证明吴某绰号叫“cc”，曾在青海顾海网路科技有限公司上过班，该公司并不做贷款业务。2019年4月6日他被公司开除。   4.被告人吴某的供述与辩解，证明2018年12月份的时候韩某2和她弟弟阿旦找到我，要求贷款100万元，一开始我拒绝了，因为我弄不了这么多钱。后来阿旦找到我，说韩某2的征信不行，找我帮忙处理一下征信问题，我就要了韩某2的10000元钱，钱我自己用掉了。我先后从韩某2手里拿了110000元钱，其中担保给了50000元，走后门给了50000元，处理征信给了10000元。另外她还给了我1000元钱，说是让我去吃饭。韩某2的钱我都用于购买日常用品、消费和培训了。青海随行付招商运营中心公司与顾海网络了科技有限公司是同一个公司,我曾在该公司销售过POS机，实际上该公司私底下也做金融贷款业务。“韩新”和“马主任”是我编造的两个人，我是通过×××和×××两个微信号与韩某2商量贷款和转款事情的。   5.青海顾海网络科技有限公司营业执照及员工考勤表，证明公司登记注册情况及被告人曾在该公司任职情况。   6.微信聊天记录，证明被告人吴某与被害人韩某2商量办理贷款及微信转款的事宜。   7.微信转账记录，证明被害人给被告人吴某微信转款十一笔，合计76700元的事实。   8.个人信用报告，证明被害人韩某2征信存在问题的情况。   9.户籍证明，证明被告人吴某的身份情况。   10.违法犯罪记录查询证明，证明被告人吴某在辖区内无违法犯罪记录。   11.抓获经过，证明被告人吴某被抓获归案。   12.和解协议一份，证明被告人吴某家属与被害人达成退赔协议,并当即履行的情况。   13.谅解协议书，证明被害人对被告人吴某的犯罪行为予以谅解的情况。   14.收据，证明被害人收到被告人家属退赔的经济损失80000元的事实。   本院认为，被告人吴某以非法占有为目的，虚构帮助被害人办理贷款的事实，继而编造“担任贷款担保人”、“走关系”、“处理银行大数据”、“处理银行征信”等理由，骗取他人现金共计126700元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名和事实成立，本院予以支持。被告人如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人案发后积极赔偿被害人的经济损失，并取得谅解，可酌情从轻处罚。其辩护人提出被告人已退赔被害人的经济损失，并取得谅解，建议对其减轻处罚的辩护意见与庭审查明的事实一致，本院予以采纳。对其应当适用缓刑的辩护意见，经查明，被告人诈骗金额属数额巨大，亦无减轻处罚的情节，故不适用非监禁刑，辩护人的辩护意见不成立，本院不予采纳。公诉机关对被告人的量刑建议适当，本院予以采纳。   综上所述，根据被告人吴某的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决如下：   被告人吴某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2022年10月18日。罚金已缴纳。）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向青海省海东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。   审 判 长 王耀庭   审 判 员 许秀花   人民陪审员 白进录     二○二〇年一月七日   书 记 员 丁凤琴