山东省寿光市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0783刑初1214号公诉机关寿光市人民检察院。被告人张成亮，男，1988年3月25日出生于山东省寿光市，汉族，初中文化，山东财付通电子商务有限公司股东，户籍地山东省寿光市，捕前住。2006年7月3日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑六个月缓刑一年。2019年8月9日因涉嫌犯集资诈骗罪被寿光市公安局刑事拘留，同年9月11日经寿光市人民检察院批准逮捕，同日由寿光市公安局执行逮捕。寿光市人民检察院以寿检二部刑诉（2019）704号起诉书指控被告人张成亮犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。寿光市人民检察院指派检察员周亚男出庭支持公诉，被告人张成亮到庭参加诉讼。现已审理终结。寿光市人民检察院指控：自2018年11月起，被告人张成亮伙同王某、李某、吴某、周某（四人已判），成立山东财付通电子商务有限公司，以点击广告等返现的名义，通过网络宣传、口口相传等方式向社会公众吸收存款，共计1100余万元。针对指控的以上事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人张成亮非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张成亮到案后自愿如实供述自己的罪行，建议判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人张成亮对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：自2018年11月起，被告人张成亮伙同王某、李某、吴某、周某（四人已判），成立山东财付通电子商务有限公司，张成亮等人根据事先约定每人出资3万元。公司采取会员缴纳会费赠送礼品、浏览广告返现等名义吸纳会员，通过朋友圈网络宣传、口口相传等方式构建会员三级分销模式，以缴纳会员费的名义向社会公众吸收存款，共计1035万余元。该公司根据王某等人的安排和约定，提款522万余元用于五人不定期“分红”和公司支出，并以“返现”名义向各集资人支付511万余元。股东之一周某于2018年11月24日退股，分得约76万余元;股东之一李某于2018年11月25日退股，分得约42万余元及部分“分销码”。以上事实，经过庭审举证、质证，有下列证据证实：1、被害人陈述花红宁、胡志强等人证实，其通过朋友介绍加入山东财付通公司的“微赚云商”平台，通过浏览广告返现、赚积分，花红宁共投入481547元，返还10万元左右；胡志强投入262680元，返还8万元左右；林敬芝投入79600元，返还23000元左右；张海投入3980元，返还1000元左右；方海成投入19900元，返还1200元左右；魏立军投入20000元，返还不到7000元；常维明投入43780元，返还20000元左右；赵珉共投入63680元，返还不到11000元；陈雪投入43780元，返还13216元左右；刘增刚投入7900元，返还不到468元；洪东升投入23800元，返还不到15000元；王亚玲投入8000元；王宁投入3999元，返还476元；孙国华入11959元，返还2860元左右；徐强投入12000元，返还不到4300元；贾雪梅投入19946元，返还3100元左右；杨燕投入11899元，返还1300元左右；郑雅洁投入39800元，返还不到8436元；张艳投资23880元返还了不到11000元；李科霖投入11940元，返还1900元左右；刘道光投资63680元返还2万余元；国现庞投入3980元，返还836元左右；李建伦投入7960元，返还1580元左右；刘敬文投资7960元返还4000余元；王洪丽投入19900元，返还10000元；李学鹏投入19995元，返还2700元左右；王冲投资11940元返还了2000余元；夏超投入35820元，返还不到4000元；石林投入7960元，返还5000元左右；王春虎投入43978元，返还7000元左右；陈凤英微信转账3980元未签保密退出协议的事实2、证人证言（1）王某证实，山东财付通电子商务有限公司实际控制人和真正的股东有其和李某、周某、张成亮，其找徐钦政做的商城后台架构顶,投了3万元，其他三人分别投入了3万元，其推荐吴某任挂名法人代表。之前李某、张成亮是潍坊“天天赚”的会员、其是“赚多多”的会员、做资金盘，都觉得这样来钱很快，所以就动了心思自己成立类似的公司，其知道做的这些平台都是违法的，因为都是平台上直接给会员返钱，公司采取三级分销模式，会员缴纳会费3980元（后改为3999元），浏览广告返78元－88元，留22%在商城购物；会员发展6个以上一级会员，每月得到一级会员会费的5%提成；一级会员发展二级会员超过十个以上，可得到每个二级会员会费3%的提成；所有的二级会员发展三级会员超过20个以上，得到每个三级会员1%的提成，这个三级分销模式是跟“天天赚”和“赚多多”是类似，公司没有其他的收入。到目前为止这个三级分销的商城是完全亏损的，拿新加入会员的会费来支付之前会员的返利才能维持。如果没有新加入会员会出现就会出现资金链断裂，客户退款，平台跑路。公司从2018年11月6日开始进账，会员账号是3047个，除去赠送账号，真正投资帐号2550个，实际会员人数约400余人。自平台运营至今，平台上总营业额估计有1100万余元，从2018年12月2日至今后台数据显示返还给客户的提现额为3408657元，共计返现应该有600万元左右，公司购买手机、宝石、空气净化器等共计花费了不到100万元，股东分了约400万，目前还欠客户本金大约400余万元。公司没有在媒体打过广告，主要依靠会员在微信群推广。只要会员投入会费后，张成亮、周某、李某就去找会计看看每天收入多少，然后就商量着分钱。其合计了一下，张成亮共分得125.2万元现金；李某分得42万元现金，另加价值329945元的账号，这样他共分得749945元；周某分得79万元现金；吴某分得7万元现金；其分得62万元现金。（2）李某证实，2018年10月份左右，张成亮看别人做“资金盘”来钱非常快，就找到了王某，其三人商量了具体如何成立、运营、管理、开展业务等事项。后来其又跟周某说了，因为周某在寿光有人脉，和他说了公司的运营模式，每人投资3万元。公司法人代表是吴某，真正的股东是其和周某、张成亮、王某四个人，每人都投入了3万元，由王某和吴某具体负责运营，主要是收取会员注册资金（每人4198元）赚钱，其和张成亮、周某平时也到公司参与一些公司决策，一块商量如何开展业务、如何分钱等重要事项。（3）吴某证实，其是山东财付通电子商务有限公司的法人代表。公司成立之前是王某跟李某商量着弄的，然后李某找的周某和张成亮，后王某找到其担任法人代表，并经手注册了公司。公司由周某、王某、张成亮、李某他们几个都说了算，分钱都是他们几个商量决定，其分了12.6万元。（4）周某证实，公司的股东是其和李某、王某、张成亮，每人投资3万元。公司成立时李某和张成亮给其打电话说要成立个网络商城，李某给其看了“天天赚”软件说是浏览广告就返钱，其同意了但不参与经营，其找律师签了协议，还按排蔺某去公司工作。其到公司共分了约十次钱，总共分了75万元现金，加上桌子钱1万，共计76万元。（5）郭某证实，2018年11月份，王某、吴某、李某、张成亮、周某等人成立山东财付通商务有限公司，以浏览广告或发展下线即可向会员返现或提成吸引会员加入并收取会费。（6）蔺某证实，其于2018年11月7日至山东财付通电子商务有限公司上班，任会计，公司采取三级会员分销收取会费的方式收取资金。吴某是法人、总经理王某，股东还有周某、李某、张成亮等，吴某每天将转到其帐户内的钱取出来带到公司，下班前周某、李某、张成亮等来分钱的事实。3、书证（1）受案登记表证实，该案系公安机关工作中发现。（2）抓获经过、办案说明证实，被告人张成亮被抓获到案。（3）人员简介、电子档案证实，被告人已达刑事责任年龄。（4）办案说明及刑事判决书证实，被告人张成亮2006年7月3日因犯盗窃罪被判处有期徒刑六个月缓刑一年。（5）扣押清单证实，从王某处扣押白色台式电脑主机一部、账本一册、保密退出协议63页的事实。（6）流水账复印件证实，王某记载了自2018年11月6日至2018年12月13日期间，山东财付通电子商务有限公司的资金收支情况。（7）“微赚云商”微信、支付宝支付二维码各一个证实，“微赚云商”的收款账户及开户行分别为中国农业银行、中国银行，收款人为吴某的事实。（8）域名ICP备案授权证明证实，2018年11月13日，徐钦政将其合法持有的yotn.vip（域名，备案号：鲁ICP备16018784号-2）授权给潍坊泳腾健康管理有限公司（王某）使用的事实。（9）协议书复印件证实，张成亮、李某、周某作为甲方与乙方吴某、王某、丙方山东财付通电子商务有限公司于2018年11月5日签订协议书，约定甲方三人与乙方各为丙公司投入现金人民币三万元，各占丙公司25%的股份；公司经营由乙方负责甲方不参与；乙、丙方承诺严格按照营业执照核准的经营范围从事经营管理，与甲方无关等内容。（10）退股协议书复印件二份证实，周某、李某于2018年11月24日、25日签订退股协议退出在财付通公司25%的股份；乙方一次性支付甲方退股款30000元；李某、周某自始未参与公司的经营管理，退股款后与乙方不再有任何关系，公司的经营管理及任何事宜与李某、周某无关等内容。（11）录音材料整理文稿证实，周某与王某等人商谈退股的过程。（12）扣押决定书、扣押清单、扣押笔录银行回执等证实，2019年1月14日自被告人吴某处扣押非法所得现金10万元；于2018年12月21日在被告人周某处扣押非法所得现金76万元。（13）办案说明、在逃人员登记表证实，已对同案犯张成亮刑事拘留并上网追逃。（14）山东财付通电子商务有限公司涉嫌集资诈骗案报案人情况统计表一份证实，花红宁、胡志强、林敬芝等30名被害人，自2018年11月份至12月份期间，在山东财付通电子商务有限公司共投资、返利及实际损失共计1054171元的事实。（15）微信群聊天截图，证实被告人王某手机中的“云商城领导人团队”、“微赚商城信息交流群”、“云商城，商家群”、“微赚云商城市场三部”微信群聊天记录。（16）被害人提供的转账记录截图、注册会员账号信息表、聊天记录证实，花红宁等被害人向被告人吴某账户转账、注册会员帐户以及获赠手机情况。（17）山东财付通电子商务有限公司招商会现场照片、微信宣传截图、“微赚云商城”微信群聊天截图、营业执照照片、微赚云商收款二维码图、微赚云商精英群、微赚云商城、尹炳强、云商城领导人、微赚财务、微赚客服3、微赚客服6聊天记录证实，山东财付通电子商务有限公司信息及宣传微赚云商模式。（18）张成亮建设银行流水统计表证实，2018年11月30日至12月20日，其银行卡通过ATM存款机存入大量现金，数额高达50余万元的事实，同时证实其建设银行卡从2018年11月19日至12月21日，一个月内取款33万余元的事实。（19）山东财付通电子商务有限公司“微赚云商”会员统计表、山东财付通电子商务有限公司待提现明细表（2018年12月16日至17日）、山东财付通电子商务有限公司会员提现明细表(由被告人王某签字由公司后台数据库导出）证实，山东财付通电子商务有限公司“微赚云商”会员共计3047个，下级成交额、佣金、提现、打款金额、预存款金额等情况。（20）山东财付通电子商务有限公司账目收支情况表证实，山东财付通公司支出：提现金额4370073元，打款金额3408656.94元，李某分赃420000元，周某分赃760000元，吴某分赃70000元，王某分赃620000元，供货商发货20000元，宝石、手机等支出1000000元，合计11920729.94元。（21）付迪自述材料证实，其到财付通公司实习，按照王某安排负责美工上传商品图片的事实。（22）中国建设银行银行卡客户交易明细清单证实，吴某帐户2018.11.1-2018.12.25:2018.12.9电子汇入100万（23）山东财付通电子商务有限公司给客户返款统计表证实，王某记录的流水账本汇总得出自2018年11月6日至12月13日共计给客户打款4365654元。（24）山东财付通收支情况汇总表及统计表证实，吴某用于公司经营的农业银行、建设银行、中国银行帐户内进项入帐（吸收数额）为10348719.29元，提款5223480元，客户返现5110740元。4、被告人供述与辩解张成亮供称，成立山东财付通电子商务有限公司之前其和李某都投资了“天天赚”，王某、李某让其一起干，李某提出让周某一起加入，把成立公司投资的事和周某说了，每人出资了3万元，以投资返利的方式非法融资。公司主要是王某和吴某管理，其和周某、李某不参与管理，具体推广模式其不清楚，公司成立后一个星期开始分钱，除吴某外四个人都在场，其共得款10万，还截留赃款8万元。2019年10月30日，被告人张成亮供称，其共分得人民币28万元。被告人张成亮在庭审中供称，其并未拉人头，只是作为股东分红，共分得人民币30万元左右。本院认为，被告人张成亮未经有关部门批准，伙同他人成立公司进行非法融资，并通过微信网络及口口相传的方式，在社会上公开进行宣传，以缴费入会获赠品、发展下线拿提成、浏览广告返现金等为诱饵，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人张成亮自愿认罪认罚，可以从轻处罚。综上，本院为维护国家的金融管理秩序和公私财产权利不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张成亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币90000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月9日起至2022年11月8日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人张成亮于判决生效后十日内返还向各被害人非法吸收但未返还的存款（名单附页）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王伟霞人民陪审员  于会锡人民陪审员  刘桂娥二〇二〇年一月十四日法官助理王婵婵书记员赵玥