江西省安远县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0726刑初131号公诉机关安远县人民检察院。被告人黄宗伟，男，汉族，1974年8月15日出生于江西省瑞金市，初中文化，职业：无业，户籍所在地：江西省瑞金市，租住地：江西省瑞金市。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年4月4日被抓获并羁押于瑞金市看守所，同年4月10日被安远县公安局刑事拘留，同年5月18日被安远县公安局执行逮捕。现羁押于安远县看守所。辩护人刘国旺，江西南芳律师事务所律师。安远县人民检察院以安检公诉刑诉[2019]124号起诉书指控被告人黄宗伟犯集资诈骗罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理，安远县人民检察院指派检察员欧阳志敏出庭支持公诉，被告人黄宗伟及其辩护人刘国旺到庭参加诉讼。本案现已审理终结。期间，本案呈报赣州市中级人民法院延长审限三个月。安远县人民检察院指控，2018年4月份，被告人黄宗伟结识了在赣州市经营“博远健康管理服务有限公司”（简称“博远公司”）的兰辉（另案处理，在逃），黄宗伟在该公司参加培训后，开始从事保健品销售工作。2018年6月，黄宗伟向“博远公司”缴纳了4万元押金后，遂来到安远县并租用安远县欣山镇新溪路经济适用房商铺13号开办“辉腾健康之家”门店(在安远县工商局注册“安远县欣山镇辉腾食品经营部”的营业执照)。开业期间，以创建爱心援助平台为幌子，通过免费送鸡蛋、生活用品等礼物引诱中老年人到其店里缴纳39元后成为其会员，之后以可以在其店里免费理疗、免费旅游为诱饵，组织中老年人参加活动及视频课程，通过视频课程及“博远公司”派“老师”到现场讲课的方式，夸大其推销的保健品功能，且承诺可以退还本金、可得宣传费的方式诱使中老年人投资其“万寿延龄膏”的保健品，承诺每交1000元就可领取3瓶产品、1个月后退还本金1000、1个月后得100元宣传费或分红。2018年10月，黄宗伟开始变换推销“富硒康”新产品。采取与投资“万寿延龄膏”同样的方式，承诺每交5000元可得3盒、1个月后退还本金5000元、1个月后得500元宣传费或分红，且客户之前投资“万寿延龄膏”未退的本金可抵扣投资“富硒康”的钱。为使中老年人会员的本金持续不要退款、或进一步吸纳资金，黄宗伟不断变换推销新的保健品，承诺客户之前投资的本金可抵扣购买新的保健品，从而达到延迟客户退还本金进而侵吞客户本金的目的。期间，黄宗伟先后还推出了“鳄血素”、“冬虫夏草”、“钙片”、“沙棘”、“红参”、“奶粉”、“雪参”等产品，鼓吹该产品的保健功效，造成部分会员客户迫于无奈或被诱骗购买了其不退回本金的保健品，或新的客户被骗购买了其不退回的本金的保健品。到2018年11月，黄宗伟等人以公司资金暂时紧张为由，不再退回本金、给付宣传费、分红。2019年1月，黄宗伟到工商部门注销了“安远县欣山镇辉腾食品经营部”门店的营业执照，并逃离安远县失去了联系，其位于安远县城新溪路的“安远县欣山镇辉腾食品经营部”门店也关门停业。2018年6月至2018年11月期间，在黄宗伟的门店内投资其“万寿延龄膏”而本金受损的中老年人达44人，涉案本金达17万元；投资其“富硒康”而本金受损的中老年人达43人，涉案本金达34.4999万元；被骗购买其“鳄血素”、“冬虫夏草”、“钙片”、“沙棘”、“红参”、“奶粉”、“雪参”保健品的中老年人分别达6人、12人、3人、1人、1人、3人、1人，被骗金额达1.9万元、11.3898万元、1249元、990元、1000元、2980元、3000元。为逃避之后的法律打击，在收到中老年人的投资本金或购物款时，黄宗伟均以现金的方式收取，并存入其个人名下的银行账户上，后通过银行转账给“博远公司”工作人员刘某（在查）名下的银行账户，在客户要求退款、黄宗伟门店需要开支时，黄宗伟联系兰辉并经兰辉同意后，刘某名下的银行账户将转回部分钱款给黄宗伟名下的银行账户。2018年6月16日至2018年11月17日，黄宗伟共转账到刘某名下银行账户共计67.74515万元，刘某名下银行账号转回黄宗伟银行账户共计36.255267万元。公诉机关对上述指控提供了相应的证据予以证实。据此认为，被告人黄宗伟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任，请依法判处。被告人黄宗伟对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。辩护人刘国旺的辩护意见是，被告人黄宗伟不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪，理由如下：一.黄宗伟不具有非法占有的主观目的。1.资金全部上缴对上线“博远公司”，对于集资款并无所有权；2.黄宗伟属于“博远公司”员工，对集资款不具有处分权；3.案发后，黄宗伟积极处理好受害人还款问题。二、黄宗伟并无实施集资诈骗的客观行为。1.属于正常的商业宣传行为；2.退还本金等高回报不具有原罪；3.注销营业执照及离开安远并非逃离责任。三、黄宗伟具有的量刑情节：1.在本案中属于从犯，应认定非法吸收公众存款罪的从犯，依法从轻或减轻处罚；2.具有坦白情节；3.系初犯、偶犯，且一贯表现良好。经审理查明，2018年4、5月份，被告人黄宗伟结识了在赣州市经营“博远健康管理服务有限公司”（简称“博远公司”）的兰辉（另案处理），黄宗伟在该公司参加培训后，开始从事保健品销售工作。2018年6月，黄宗伟向“博远公司”缴纳了4万元押金后，遂来到安远县并租用安远县欣山镇新溪路经济适用房商铺13号开办“辉腾健康之家”门店(在安远县工商局注册“安远县欣山镇辉腾食品经营部”的营业执照)。开业期间，通过免费送鸡蛋、生活用品等礼物引诱中老年人到其店里缴纳39元后成为其会员，之后以可以在其店里免费理疗、免费旅游为诱饵，组织中老年人参加活动及视频课程，通过视频课程及“博远公司”派“老师”到现场讲课等方式，向社会不特定群众虚假宣传，吸引群众投资，并以承诺可以退还本金、可得宣传费、分红的方式吸引了大量中老年人投资其“万某延龄膏”、“富硒康”、“鳄血素”、“冬虫夏草”等保健品。在收到中老年人的投资款后，通过银行转账给“博远公司”工作人员刘某名下的银行账户，在客户要求退款、黄宗伟门店需要开支时，黄宗伟联系兰辉并经兰辉同意后，刘某名下的银行账户将转回部分钱款给黄宗伟名下的银行账户。2018年6月16日至2018年11月17日，黄宗伟共转账到刘某名下银行账户共计67.74515万元，刘某名下银行账号转回黄宗伟银行账户共计36.255267万元。经统计，返还给被害人的金额及给付被害人的宣传费、分红共有168000余元。上述事实有被告人黄宗伟的供述，证人刘某、魏某、廖某1、徐某、廖某2等人的证言，辨认笔录，现场勘验检查工作记录及刑事摄影照片，刘某与黄宗伟之间的转账记录统计表、报案人投资金额、返还金额、宣传费、分红统计表、银行流水、归案情况说明、常住人口信息等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人黄宗伟变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人黄宗伟构成集资诈骗罪，因与事实、法律不符，本院不予支持；对辩护人提出本案构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，予以采纳。被告人黄宗伟在本案中起积极作用，不能认定为从犯，辩护人提出被告人黄宗伟属从犯的辩护意见，不予采纳。被告人黄宗伟归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，可予从轻处罚。辩护人此处辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款之规定，判决如下：一、被告人黄宗伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年4月4日起至2021年10月3日止。罚金限本判决生效后一个月内缴清。）二、被告人黄宗伟非法吸收公众存款尚未返还的钱款，继续予以追缴返还给集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 欧阳玉萍人民陪审员 魏 东 红人民陪审员 高 日 升二〇二〇年一月十三日代理书记员 唐 玉 梅