湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘1302刑初833号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人曾志辉，男，1983年2月20日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，无业，户籍地湖南省双峰县，住娄底市娄星区。曾因犯诈骗罪，于2013年被广东省深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金二千元。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月5日被娄底市公安局刑事拘留，同年8月9日由娄底市人民检察院批准逮捕，同日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人向育元、邬美玉，湖南娄星律师事务所律师。被告人贺时平，女，1981年10月18日出生于湖南省双峰县，汉族，初中文化，农民，户籍地湖南省双峰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月5日被娄底市公安局刑事拘留，同年8月9日经娄底市人民检察院批准逮捕，同日由娄底市公安局执行。现羁押于娄底市看守所。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉〔2019〕764号起诉书指控被告人曾志辉、贺时平犯妨害信用卡管理罪,于2019年12月20日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年1月3日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员彭扬出庭支持公诉，被告人曾志辉及其辩护人邬美玉，被告人贺时平均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：2019年4月，一个名为“刘超凤”（音同，待查）的人要被告人曾志辉持他人银行卡去银行取款，并承诺给予取款总额的10%作为报酬，曾志辉表示同意。6月下旬，“刘超凤”要其下线“曼曼”（音同，待查）的电话联系曾志辉，要曾志辉去银行取钱，同年6月28日下午，曾志辉前往被告人贺时平家，要贺时平帮忙去银行取钱，并承诺给予取款金额的5%作为报酬，贺时平表示同意。此后，曾志辉多次安排贺时平头戴鸭舌帽到银行取款。同年7月4日，曾志辉给了贺时平六张银行卡要其去取款。当贺时平持卡在娄底市娄星区石马公园对面的华融湘江银行取款时，被公安民警当场抓获，民警从贺时平住处扣押了已取现金12万元及非法持有的六张银行卡。随后，民警在双峰县洪山殿镇将曾志辉抓获，还在现场查获了他人银行卡六张，现金11.19万元。被告人曾志辉、贺时平到案后对上述犯罪事实供认不讳。该院认为，被告人曾志辉、贺时平以营利为目的，共同或者单独非法持有他人信用卡取款，其中，两被告人共同持有六张，曾志辉还另单独持有六张，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。在共同犯罪中，曾志辉、贺时平均系主犯。被告人曾志辉、贺时平到案后如实供述其罪行，具有坦白情节，自愿认罪认罚，诉请法院对被告人曾志辉判处有期徒刑一年至六个月，并处罚金。对被告人贺时平判处八个月至一年二个月，并处罚金。被告人曾志辉、贺时平对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。被告人曾志辉的辩护人对公诉机关指控的罪名和及事实不持异议，辩称：1、被告人曾志辉具有坦白情节；2、被告人曾志辉认罪认罚，且患有肝硬化的疾病，家庭人员患有重病，经济困难，请求对被告人曾志辉宣告缓刑。经审理查明：2019年4月，一个名为“刘超凤”（音同，待查）的人要被告人曾志辉持他人银行卡去银行取款，并承诺给予取款总额的10%作为报酬，曾志辉表示同意。6月下旬，“刘超凤”要其下线“曼曼”（音同，待查）的电话联系曾志辉，要曾志辉去银行取钱，同年6月28日下午，曾志辉前往被告人贺时平家，要贺时平帮忙去银行取钱，并承诺给予取款金额的5%作为报酬，贺时平表示同意。此后，曾志辉多次安排贺时平头戴鸭舌帽到银行取款。同年7月4日，曾志辉给了贺时平六张银行卡要其去取款。当贺时平持卡在娄底市娄星区石马公园对面的华融湘江银行取款时，被公安民警当场抓获，民警从贺时平处扣押了已取现金12万元及非法持有的六张银行卡，并从贺时平处扣押非法所得1万元。随后，民警在双峰县洪山殿镇将曾志辉抓获，还在现场查获了他人银行卡六张，并扣押现金11.19万元。被告人曾志辉、贺时平到案后对上述犯罪事实供认不讳，且认罪认罚。另查明，公安机关依法从曾志辉处扣押现金11.19万元，其中1万元为违法所得。上述事实，被告人曾志辉、贺时平在开庭审理过程中不持异议，且有公诉机关提交并经庭审质证、认证的抓获经过、户籍资料、扣押决定书、扣押清单、银行卡开户信息及交易流水、银行卡照片、刑事判决书、通话记录、证人贺某、吴某、唐某、宾某、谭某的证言等证据在案佐证，足以认定。本院认为，被告人曾志辉、贺时平以营利为目的，共同或单独非法持有他人信用卡取款，其中，两被告人共同持有他人信用卡六张，被告人曾志辉还单独持有他人信用卡六张，数量较大，两被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人曾志辉、贺时平行为积极主动，均系主犯。被告人曾志辉、贺时平到案后能如实供述其犯罪事实，且认罪认罚，系坦白，依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对被告人曾志辉的辩护人提出的曾志辉具有坦白情节的观点，本院予以采纳；但对被告人曾志辉的辩护人提出的对被告人曾志辉宣告缓刑的观点，根据被告人曾志辉的犯罪情节和社会影响，不宜适用缓刑，故对该观点，本院不予采纳。对于公安机关从被告人贺时平处扣押的违法所得十三万元，从被告人曾志辉处扣押的违法所得一万元，依法应予以没收，上缴国库。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条之规定，判决如下：被告人曾志辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。（已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年7月5日起至2020年8月4日止。）被告人贺时平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（已缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年7月5日起至2020年4月4日止。）三、没收公安机关从贺时平处扣押的违法所得十三万元，从曾志辉处扣押的违法所得一万元，上缴国库。上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  胡婷二〇二〇年一月三日书记员  周泉附本判决书引用的《中华人民共和国刑法》相关法条：第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。