大连市旅顺口区人民法院执 行 裁 定 书（2020）辽0212执异1号案外人：初桂荣，女，1962年10月16日出生，汉族，现住辽宁省鞍山市铁东区。被执行人：于微，女，1986年9月24日出生，汉族，现住辽宁省鞍山市铁东区。在本院执行于微罚金一案中，案外人初桂荣向本院提出执行异议，本院受理后，依法组成合议庭进行审查，并进行了听证，案外人初桂荣，被执行人于微参加了听证。现已审查终结。案外人称，于微因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被依法提起公诉，辽宁省大连市中级人民法院作出(2016)辽02刑初11号判决，判处于微有期徒刑4年，罚金40万元。于微不服提起上诉，经审理，辽宁省高级人民法院于2017年1月17日作出(2016)辽刑终432号刑事裁定书，维持原判。2019年7月1日，大连市旅顺口区人民法院依据(2016)辽02刑初11号生效判决作出(2019)辽0212执487号裁定，查封了登记在于微名下的房屋(位于大连××经济技术开发区××街××号，权证号：20××72号，以下简称案涉房屋)，查封期限为三年。事实上案涉房屋并非于微所有，案外人为该房屋的实际所有权人。虽然名义上是于微与大连保利滨港房地产开发有限公司签订《商品房买卖合同》并登记在于微名下，但于微并非房屋的实际所有人。案外人以于微名义购买案涉房屋是基于被执行人于微具备贷款资质，案外人年龄较大不具备贷款购房条件。从首付款的来源看，案涉房屋首付共计153549元，其中12万元系案外人支付，后案外人以于微的名义向中信银行贷款35.7万元，之后也主要由案外人还贷(案外人以现金存入被执行人于微银行账户)。首付款支付经过：1.2013年5月4日，案外人刷卡支付5000元购房订金；2.2013年5月后，案外人陆续转账给被执行人11万元和现金5000元。案涉房屋位于海边，是案外人为养老居住而购置。2015年于微被批准逮捕，案涉房屋的银行贷款也由案外人偿还。虽然案涉房屋所有权登记在被执行人名下，不动产登记具有公示效力，但并不能排除实际产权人的物权，现有客观证据证明案涉房屋的真正权利人为案外人。从已付购房款的总构成上分析，只有其中的部分房款为于微支付，案外人支付了购房款的绝大部分，案涉房屋不属于被执行人犯罪所得。从案涉房屋买卖合同的签订、订金的支付、首付款来源、银行借款偿还等方面综合分析可以得出，案外人是案涉房屋的实际出资人和所有权人。综上，案外人请求：1.解除对位于大连××经济技术开发区××街××号(权证号：20××72)房屋的查封；2.中止对前述房屋的执行。被执行人称，对案外人的主张无异议。本院查明，被执行人于微因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被检察机关提起公诉。经审理，辽宁省大连市中级人民法院于2016年8月16日作出（2016）辽02刑初11号刑事判决：。二、被告人于微犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币40万元。（。；罚金自判决生效后三个月内缴纳）。被执行人于微对该判决不服，向辽宁省高级人民法院提出上诉。省高院经审理，于2017年1月17日作出(2016)辽刑终432号刑事裁定，驳回上诉，维持原判。2018年10月15日，辽宁省大连市中级人民法院作出(2017)辽02执522号执行裁定，指定该院（2016）辽02刑初11号刑事判决书由本院执行。本院在执行过程中，于2019年7月1日作出(2019)辽0212执487号执行裁定，查封了登记在被执行人于微名下位于大连××开发区××街××号房屋(权证号：20××72)即案涉房屋一处。案外人对本院的查封提出书面异议，主张其为该房屋的实际所有人，并提交以下证据：1.鞍山银行客户回执5张，其中：2013年5月29日回执2张，金额各3万元。同年5月30日回执2张，金额分别为1万元、2万元。同年7月2日回执1张，金额2万元。鞍山银行储蓄明细清单和个人账户明细账查询单各1张，该组证据显示2013年5月4日，案外人分别取款3000元、2000元，7月6日取款5000元。前述款项合计12万元，拟证明案涉房屋首付款由案外人支付的事实。2.2014年6月17日，大连旅顺区地税局出具的税收完税证明1张，该完税证明写明“纳税人：于微，税种：契税，品目名称：房屋买卖，金额：7658.24元，备注：旅顺口区××街×-701，商品房买卖”。2014年6月20日，辽宁省住宅专项维修资金专用收据1张，金额：2889.90元，住宅地址：旅顺开发区××街××号。拟证明案外人缴纳了案涉房屋的税费。3.2015年3月至2016年9月中信银行鞍山胜利路支行和大连三八广场支行存款回单10张，金额合计：20600元，均为现金存入。该10张回单的“户名”均为于微，其中：6张回单中的客户签名处有初桂荣的签名，另4张回单没有初桂荣的签名。案外人自书还房贷明细1份，写明：自2015年3月至12月，每月还贷2106.54元，共计偿还房贷21065.40元，2016年1至8月每月还贷1856.37元，9月还贷37.21元，共还房贷14888.17元。总计还房贷35953.57元。案外人理财金账户历史明细清单6页，其中：2015年12月16日，支出2100元，2016年1月11日支出2000元，2016年2月27日支出2100元，2016年3月9日支出2100元，2016年4月8日支出1800元，2016年5月6日支出1800元，2016年6月7日支出1600元，2016年7月12日支出1800元。前述支出摘要记载均为“消费”。拟证明在于微被采取刑事强制措施后，案外人替于微偿还案涉房屋贷款的事实。4.购买装饰装修材料、家具、家电等发票、销售单、订货单、收款收据、安装单等单据30张，金额77422.50元。拟证明案涉房屋的装修、家具、家用电器等均由案外人支付。另查，案外人初桂荣与被执行人于微系母女关系。再查，2019年10月18日，本院受理了原告初桂荣诉被告于微民间借贷纠纷一案，初桂荣向本院提交的起诉状写明：“诉讼请求：一、请求法院判令被告偿还原告借款197523.59元；二、本案诉讼费用由被告承担。事实与理由：2014年被告因涉案后没有经济来源，客观上也无法偿还透支银行的欠款，面临逾期风险。基于以上原因，被告请求原告(被告之母)偿还，原告基于女儿的处境，在2015年3月至2019年4月之间代被告偿还交通银行。等上述六家银行的信用卡额度197523.59元。现被告无法偿还原告代其偿还的借款，原告依法向贵院提诉讼，请求法院依法支持原告的全部诉讼请求，判如所请。”在该案诉讼过程中，初桂荣于2019年11月14日提出撤诉申请，本院于同日作出(2019)辽0212民初3854号民事裁定，准许初桂荣撤诉。2019年10月24日，本院受理了原告初桂荣诉被告于微民间借贷纠纷一案，初桂荣向本院提交的起诉状写明：“诉讼请求：一、请求贵院依法判令被告偿还原告支付的首付款12万元；二、请求贵院依法判令被告偿还原告垫付的房屋贷款73521.52元；三、请求贵院依法判令被告偿还原告垫付的住房维修基金、契税、装修款、电梯费共计98888.54元；四、本案诉讼费用由被告承担。以上费用总计：292410.06元。事实与理由：2013年5月，原告为被告(原告之女)认购了大连保利滨港房地产开发有限公司开发的保利西海岸房屋一套，当日，原告缴纳订金5000元。被告为凑足首付款向原告借款，原告分别在2013年5月29日、5月30日、7月2日、7月6日以银行转账(11.5万)和现金(5000元)的方式出借给被告。截至2013年7月6日，原告前后出借给被告12万元用于支付房屋首付；2013年7月25日，被告与大连保利滨港房地产开发有限公司正式签订商品房买卖合同，确定购买位于旅顺开发区××街××号房屋(即案涉房屋)。房屋购买后，被告经济状况不佳，请求原告为其支付购买房屋的银行贷款，后被告因涉案丧失收入来源，原告继续为被告偿还银行贷款；经原告统计，自2013年11月至2016年9月总计为被告偿还房屋贷款73521.56元。同时，被告房屋购买后，原告还为被告垫付了住房维修基金2889.90元、契税7658.24元、装修款77422.50元、电梯费10917.90元。综上，被告购买该房屋，原告前后出借给被告292410.06元，现依法向贵院提起诉讼，请求贵院判决被告偿还原告全部借款。”在诉讼过程中，同年11月14日，初桂荣向本院提出撤诉申请，本院于同日作出(2019)辽0212民初3916号民事裁定书，准许初桂荣撤诉。还查，2013年7月29日，中信银行股份有限公司大连分行(以下简称中信银行)与被执行人于微签订了《中信银行个人购房借款合同》，约定：于微向中信银行借款357000元用于购买案涉房屋，同时于微以其名下的案涉房屋作为担保，并办理了抵押登记。合同签订后，中信银行依约履行了支付贷款义务。因于微未按合同约定还款期限足额偿还贷款本息，中信银行向大连市中山区人民法院提起诉讼。该院经审理，于2018年4月20日作出(2018)辽0202民初1594号民事判决：一、于微给付中信银行贷款本金343218.08元；二、于微给付中信银行截至2018年1月18日的利息、逾期利息、罚息、复利23671.04元；三、于微自2018年1月19日起至实际给付之日止，按双方签订的《中信银行个人购房借款合同》中约定的利率标准和计算方法给付中信银行利息、逾期利息、罚息、复利；四、中信银行对于微所有的位于大连××经济技术开发区××街××号房屋(即案涉房屋)享有优先受偿权。该判决已发生法律效力。本院认为，根据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条的规定，已登记的不动产，按照不动产登记簿判断该不动产的权属。案外人提出执行异议所指向的案涉房屋，登记在被执行人于微名下，对此，案外人亦不否认，故本院在执行中查封案涉房屋符合法律规定。案外人提出因其年龄较大不具备贷款购房条件，而被执行人于微具备贷款条件，所以就以于微的名义购买了案涉房屋，首付款153549元中有12万元由案外人支付，案外人又以被执行人的名义向银行贷款35.7万元，之后也主要由案外人偿还贷款，进而主张对案涉房屋享有所有权。从案外人所提交的证据看，仅能证明其银行账户中支出的情况，故案外人提交的证据均不足以证明案涉房屋归其所有。在案涉房屋被本院查封后，案外人在本院另案的民事诉讼中，均明确主张其与被执行人于微系民间借贷法律关系，主张被执行人向其借款用于支付案涉房屋的首付款、偿还银行贷款，请求法院判令被执行人偿还借款。因案外人与被执行人系母女关系，具有法律上的利害关系，故对被执行人认可案外人主张的意见，本院不予采纳。综上，案外人提出的执行异议不能成立。依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条、第二十五条、《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条之规定，裁定如下：驳回案外人初桂荣的异议请求。如不服本裁定，可以自本裁定书送达之日起十日内，向辽宁省大连市中级人民法院申请复议。审 判 长 孟 虎人民陪审员 孔 丽人民陪审员 刘丽红二〇二〇年一月十五日书 记 员 杨 吉附：相关的法律条文《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定的，可以向负责执行的人民法院提出书面异议。当事人、利害关系人提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定撤销或者改正；理由不成立的，裁定驳回。当事人、利害关系人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院申请复议。《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条执行过程中，当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定，或者案外人对执行标的主张足以阻止执行的实体权利，向执行法院提出书面异议的，执行法院应当依照民事诉讼法第二百二十五条的规定处理。人民法院审查案外人异议、复议，应当公开听证。《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条人民法院对执行行为异议，应当按照下列情形，分别处理：（一）异议不成立的，裁定驳回异议；。第二十五条对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人：（一）已登记的不动产，按照不动产登记簿判断；未登记的建筑物、构筑物及其附属设施，按照土地使用权登记簿、建设工程规划许可、施工许可等相关证据判断；。《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。