山东省德州市德城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1402刑初617号公诉机关德州市德城区人民检察院。被告人王艺凡，曾用名王伟伟，男，1996年3月23日出生于山西省阳城县，汉族，大学本科在读，户籍所在地山西省晋城市阳城县，现住山东省德州市德城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月17日被刑事拘留，2019年2月23日被逮捕。现羁押于德州市看守所。辩护人茹丽平，山西赛林律师事务所律师。德州市德城区人民检察院以德城检公刑诉（2019）246号起诉书指控被告人王艺凡犯诈骗罪，于2019年11月5日向本院提起公诉，本院于同日立案。本院依法组成合议庭，于2020年1月9日公开开庭审理了本案，德州市德城区人民检察院指派检察员王健、检察官助理孙付龙出庭支持公诉，被告人王艺凡及其辩护人茹丽平到庭参加诉讼。现已审理终结。德州市德城区人民检察院指控，“2016年以来，被告人王艺凡对其同学谎称自己是贷款平台的代理，让同学以个人身份信息帮王艺凡在各贷款平台贷款、租手机、套现等，并承诺贷款本金、利息、租金等由王艺凡来偿还，同时给贷款同学提成。截止案发时，被告人王艺凡共计诈骗909078.06元”。就指控的上述事实，公诉机关提供了相应证据，认为被告人王艺凡之行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。公诉人在庭审中称，被告人王艺凡的行为构成诈骗罪，事实清楚、证据确实、充分。被告人王艺凡多次实施诈骗行为，应予以从重处罚。被告人王艺凡在庭审中自愿认罪认罚，如实供述了自己的罪行，可以对其从轻处罚。建议对被告人王艺凡判处有期徒刑十一年至十二年，并处罚金。被告人王艺凡对公诉机关的指控无异议，其未提交证据。被告人王艺凡的辩护人提出如下辩护意见，1、被告人王艺凡当庭自愿认罪认罚。2、起诉书指控的诈骗数额不准确，时间、金额均对不上的贷款数额为262454.75元，实际无转账记录金额为149897.56元，卷宗中有转账记录但时间、金额对不上的为76616.1元，剩余无任何转账记录的金额为73278.46元。3、本案中询问笔录格式均为同一模板，内容较为一致。有些被害人如孙某1、张某2等人，均称根本不认识王艺凡，但与询问笔录开头的套用固定模板称被王艺凡骗了前后矛盾。4、被告人王艺凡系坦白、无前科，表示愿意退赃。其提交了德州学院音乐学院出具的证明、阳城县中医院门诊病历手册、多层螺旋CT扫描报告单各一份。经审理查明，2016年以来，被告人王艺凡对其同学谎称自己是贷款平台的代理，让同学以个人身份信息帮王艺凡在各贷款平台贷款、租手机、套现等，并承诺贷款本金、利息、租金等由王艺凡来偿还，同时给贷款同学提成。截止案发时，被告人王艺凡共计诈骗909078.06元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：（一）书证1、受案登记表、立案决定书、阳城县公安局特警大队于2019年1月18日出具的证明材料和德州市公安局德城分局出具的证明材料，证实本案案件来源系德州学院教师报警及被告人王艺凡的到案经过情况。2、户籍证明，证实被告人王艺凡出生于1996年3月23日，作案时具有完全负刑事责任年龄等情况。3、情况说明一宗，证实马上消费金融股份有限公司等十余家贷款公司未授权王艺凡代理其公司业务，王艺凡不是其公司员工等情况。4、现金贷款产品操作手册及营业执照复印件，证实马上消费金融股份有限公司现金贷款产品操作流程情况。5、被害人贷款截图，证实在北京瓴岳信息技术有限公司、上海你我贷互联网金融信息服务有限公司现金借款、贷款学生的相关信息情况。6、银行卡交易明细一宗，证实被告人王艺凡尾号3512的银行卡自2015年8月15日至2018年7月26日交易明细情况。7、酒店入住消费清单、尾号0242消费交易记录一宗，证实被告人王艺凡在多家宾馆、酒店、餐厅等处消费情况。8、德州市公安局德城分局出具的被害人贷款统计表，证实白某、蔡某2等多名被害人在各贷款平台贷款、还款记录的情况。9、德州学院出具的学生在读证明，证实被告人王艺凡系德州学院2015级音乐学专业在读学生等情况。（二）证人证言耿文振的证言，证实2016年1月份，王艺凡以买手机的名义让其帮忙贷款10000元，后于2019年1月份王艺凡将贷款还清。2017年11月，其将朋友耿某介绍给王艺凡，王艺凡用耿某的身份信息贷款18000元，并给了其500元好处费，截止到案发，这笔贷款尚欠1万元左右。（三）被害人陈述1、蔡某1的陈述，证实2016年，其通过朋友认识了王艺凡，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要用其身份信息办理贷款，并称贷款由他来偿还，还支付其好处费。其通过多个贷款平台帮王艺凡贷款。后王艺凡让其帮忙介绍同学贷款，有时候他会给其介绍的同学操作，有时候会让其帮忙操作，其先后给王艺凡介绍过吕某等十几位同学进行贷款，每介绍一个人有200元左右的好处费，贷下来的钱都给王艺凡了。其用自己的身份信息帮助王艺凡先后贷款6万元左右，王艺凡失去联系后，贷款无法偿还，其名下至今还剩3万余元贷款未还清。2、刘某1的陈述、转账截图、还款截图，证实2017年5月份，王艺凡让其帮他在借款APP上贷款3000元，并给其300元的好处费，然后由王艺凡来还贷款，用这样的方式其帮王艺凡贷款多次，都是按贷款下来额度的百分之十给其提成，这个期间其还给王艺凡介绍了杨某1、刘某2、苏某等多名同学帮王艺凡贷款，其介绍一个人王艺凡就给其100-300元的提成。后来王艺凡就联系不上了，其名下贷款还剩2万余元没有偿还。3、丁某1的陈述、微信聊天记录截图、支付宝转账截图，证实2016年9月份，王艺凡自称是分期乐的代理，让其帮忙贷款给他刷业绩，并许诺贷款不需要其还，同时给其10%的提成，其多次帮王艺凡共贷款5万多元，后来王艺凡就联系不上了，还欠平台贷款37000余元没还，王艺凡一共给其约1000元的好处费，其还借给王艺凡现金1万多元。4、许某的陈述、聊天记录、转账交易记录，证实自2018年5月以来，王艺凡称他是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮他贷款并许诺贷款不需要其还，款下来给王艺凡，本金利息都是王艺凡还，同时给部分提成，后王艺凡让其贷款多次，给了其3450元左右的提成。2019年1月，王艺凡失去联系，还剩余4万余元贷款没有还上。5、程某的陈述、微信截图、交易截图，证实其和王艺凡是同学，2017年11月份，王艺凡让其帮忙贷款，并许诺贷款不需要其还，贷出来的钱给王艺凡，本金利息都由他偿还，同时给其10%的提成，后王艺凡让其在分期乐等多个贷款平台上贷款，包括给王艺凡贷款的三部手机，王艺凡给了其6000多元的提成，后来王艺凡跑了，联系不上了，贷款也不还了，贷款还剩6万余元没有还上。6、李某2的陈述、微信聊天记录、转账记录、贷款APP截图，证实2016年8月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮忙贷款，并许诺贷款不需要其还，贷出来的钱给王艺凡，同时给部分提成，截止到案发，王艺凡让其贷款多次，给了其1000元左右的提成，后来王艺凡失去联系，贷款也不再偿还，其自己还了5517.52元的贷款，还剩余52000余元贷款没有还上。7、张某3的陈述、聊天记录、转账交易记录、贷款详情截图，证实自2017年4月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮他贷款，并许诺贷款不需要其还，贷出来的钱给王艺凡，同时给部分提成，截止到案发，王艺凡给了其400元左右的提成。后来王艺凡失去联系，贷款也不再偿还，其自己还了贷款1000余元，还剩余16000余元没有还上。8、张某4的陈述、账单、还款明细截图，证实王艺凡是其大学同学，2017年12月份开始，王艺凡找到其，自称是贷款平台的代理，让其帮忙贷款给他冲业绩，贷下来的款都打给王艺凡，承诺给其一些好处费，本金和利息都由王艺凡来偿还。其分十一次共给王艺凡贷了4万多元，还有2万多元没还清，王艺凡一共给其2500元左右的好处费。后来王艺凡失去联系，贷款也不再偿还。9、孙某2的陈述、转账记录截图、账单明细截图，证实其与王艺凡是大学同学，从2017年开始，王艺凡找到其，自称是贷款平台的代理，要借用其身份信息在贷款平台贷款冲业绩，贷款之后把下来的贷款直接转给王艺凡，由王艺凡自己按期还本息，其不用还，还给其10%的好处费。后王艺凡用其身份信息和手机在多个贷款平台上办理了贷款，贷出来的钱其都给了王艺凡，每月收到催款信息时其就转发给王艺凡，王艺凡就登录其账号还款，前期的贷款王艺凡都陆续还了，到2019年1月初王艺凡就不按时还款了，也找不到人了，后来其他同学报警了。其分多次共给王艺凡贷了大概有六七万元，现在还有5万多元没还清。王艺凡一共给其3000多元好处费。10、张某1的陈述，证实自2017年4月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮他贷款，并许诺贷款不需要其还，同时给部分提成，截止到案发，王艺凡让其帮忙贷款多次，贷下来的钱都给了王艺凡，给了其1539元的提成。后来王艺凡失去联系，贷款也不再偿还，其自己还款1万多元后，还剩余3万多元没有还上。11、栗上青的陈述、贷款详情截图、转账记录截图，证实自2018年3月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学贷款帮忙冲业绩，让其帮忙贷款并许诺贷款不需要其还，同时给部分提成，后王艺凡让其贷款多次，贷下来的钱都给王艺凡了，给了其400元左右的提成，后来王艺凡失去联系，贷款也不再偿还，现在还剩余2万多元贷款没有还上。12、王某1的陈述、转账记录截图、还款明细截图，证实2017年12月份，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学贷款帮忙冲业绩，让其帮忙贷款并许诺贷款不需要其还，同时给部分提成，其一共帮忙给王艺凡贷了5万元左右，还有4万多元没还清。王艺凡一共给其4330元的好处费。2019年1月份，王艺凡失去联系，其替他在各个贷款平台还贷款11000余元，还差29000余元的贷款未还。13、王某2的陈述、转账交易记录、贷款详情截图，证实自2017年4月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮忙贷款并许诺贷款不需要其还，同时给其部分提成，后其多次给王艺凡贷款，王艺凡给了其4600元左右的提成，后来王艺凡失去联系，贷款也不再偿还，其自己还了些贷款，还剩余2万元左右贷款没有还上。14、李某3的陈述、转账交易记录、贷款详情截图，证实自2017年9月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮忙贷款并许诺贷款不需要其还，同时给部分提成，后王艺凡让其贷款多次，给了其3000多元的提成，后来王艺凡失去联系，贷款也不再偿还，现在还有5万元左右没有还上。2018年年底贷款出现了逾期后其才发现被骗的。15、武某1的陈述、转账交易记录、贷款详情截图，证实自2017年4月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮他贷款并许诺贷款不需要其还，同时给部分提成，后王艺凡让其贷款多次，王艺凡给了其3000元左右的提成，后来王艺凡失去联系，贷款也不再偿还，现还剩余4万多元没有还上。16、蒙太奇的陈述、转账交易记录、贷款详情截图，证实自2017年9月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮他贷款并许诺贷款不需要其还，款下来给王艺凡，本金利息都是王艺凡还，同时给其部分提成，后王艺凡让其贷款多次，给了其3850元左右的提成，2019年1月份，王艺凡失去联系，贷款也不再偿还，其自己还了3606.9元贷款，还剩余3万多元没有还上。17、徐某1的陈述、转账记录截图、还款信息截图，证实2017年12月份，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮他贷款并许诺贷款不需要其还，款下来给王艺凡，本金利息都是王艺凡还，同时给其部分提成，后王艺凡让其贷款多次，给其4000元左右的好处费，2019年1月，王艺凡失去联系，其替王艺凡在各个贷款平台还贷款6000多元钱，还差4万多元的贷款未还。18、段某的陈述、转账交易记录、贷款详情截图，证实自2017年9月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮他贷款并许诺贷款不需要其还，款下来给王艺凡，本金利息都是王艺凡还，同时给部分提成，后王艺凡让其贷款多次，给了其3000元左右的提成，2019年1月，王艺凡失去联系，贷款也不再偿还，现还有28000多元的贷款没有还上以及享换机的买断金5300元。19、武某2的陈述、转账交易记录、贷款详情截图，证实自2018年5月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮忙贷款并许诺贷款不需要其还，款下来给王艺凡，本金利息都是王艺凡还，同时给部分提成，后王艺凡给了其600元的提成，其帮忙贷款6000多元，王艺凡于2019年1月份失去联系后，其替王艺凡将贷款还上了。20、郭某的陈述、转账交易记录，证实自2017年8月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮他贷款并许诺贷款不需要其还，款下来给王艺凡，本金利息都是王艺凡还，同时给部分提成，后王艺凡让其贷款多次，给了其2900元的提成，2019年1月，王艺凡失去联系，贷款也不再偿还，还剩余6万多元贷款没有还上。21、游某的陈述、转账记录截图、账单与还款截图，证实其与王艺凡是大学同学，2017年10月，王艺凡找到其，自称是贷款公司的代理，称可以通过内部渠道来借款，而且不用还利息。王艺凡让其在分期乐帮他做几笔贷款，之后按照本金的百分之十给其好处费，而且贷款的钱由王艺凡来偿还。其先后给王艺凡贷款多次，王艺凡给其共4500元左右好处费，2019年1月，王艺凡失去联系，剩余还有4万多元贷款没还上。22、杨某2的陈述、转账记录、还款记录截图，证实2019年1月初，王艺凡找到其，称让其帮忙贷款，并许诺贷款不需要其还，款下来给王艺凡，本金利息都是王艺凡还，同时给其部分提成，其分三次共帮王艺凡贷了26571元，钱都转给王艺凡了，其提成了2347元，后来王艺凡说贷款提成算错了，要走了2000多元提成。王艺凡还了两次贷款，分别是168元和499.68元，其余的都没有还过。目前贷款其已替王艺凡还清，本金加利息一共还了29000多元。23、刘某3的陈述、转账记录截图、还款记录截图、账单明细截图，证实2018年3月，王艺凡以冲业绩为由，让其帮忙贷款，其一共帮王艺凡贷了38110元，还有在享换机APP上面的租金、押金一共12421.5元。贷下来的款其给王艺凡35000多元，还有一部从享换机APP租的iphoneXS手机。其提成了2786元。王艺凡以投资为名义找其借了1000元。王艺凡平时一直还贷款，直到2019年1月12日其就联系不上王艺凡了。贷的这些款其自己还清了闪银的贷款，其他贷款其也开始替王艺凡还了。24、彭祎凡的陈述、转账记录截图、还款清单截图，证实2017年9月份，王艺凡找到其让其帮忙贷款，其一共帮王艺凡贷款23200元，其提成了1100元，贷下来的钱都给王艺凡了。王艺凡已经还了15000多元，王艺凡失去联系后，其替王艺凡把贷款还清了。25、谢某的陈述、账单明细截图、转账聊天截图、还款详情截图，证实2019年1月3日，许某带着王艺凡找到其，自称在冲分期乐的业绩，需要用分期乐在上面买东西贷款，承诺给其10%的好处费，剩下的钱转给王艺凡，本金利息都是他还，其给王艺凡一共在分期乐上贷款6000元，王艺凡给其600元好处费，之后王艺凡没有帮其还钱，人也联系不上了，加上利息总共6000元左右贷款都是其自己还上的。26、刘子航的陈述、转账交易记录截图、贷款详情截图，证实2019年1月3日，王艺凡找到其，自称是贷款平台的代理，需要其帮忙贷款冲业绩，可以给部分好处费，贷款不需要其还，后其在分期乐贷款平台贷款6133.6元，其留下600元好处费，剩下的都给王艺凡了，后来王艺凡就联系不上了，他也没按约定还贷款，其已经将贷款还清。27、贾某1的陈述、账单明细截图，证实2019年1月4日，王艺凡找到其自称是贷款平台的代理，让其帮忙刷业绩，贷下来的款给他，本金利息都是他还，还能给其一部分好处费。其在分期乐上给王艺凡贷了7153.6元，王艺凡给了其700元好处费。2019年1月14日许某通过微信告诉其王艺凡失去联系了，其才知道被骗了。贷款都是其自己还清的。28、谭某的陈述、账单明细截图，证实2019年1月4日，朋友带王艺凡找到其，王艺凡自称是贷款平台的代理，让其帮忙贷款给王艺凡冲业绩，其把贷款金额打给他，可以给其一些好处费，本金和利息都由王艺凡来偿还。后其在分期乐贷了6000元，自己留下600元好处费，剩下的都转给王艺凡了，王艺凡失去联系后，其将本金及利息都还清了。29、刘某4的陈述、转账记录截图，证实其与王艺凡是大学同学，2018年4月份开始，王艺凡找到其，自称是贷款平台的代理，让其帮忙贷款给王艺凡冲业绩，贷款之后把贷款金额打给王艺凡，可以给其一些好处费，本金和利息都由王艺凡来偿还。其一共给王艺凡贷了3万元左右，后来王艺凡就失去联系了，加上本金和利息还有34000多元贷款没还清。王艺凡一共给了其2700多元的好处费。30、排少辰的陈述、微信转账聊天记录，证实2018年5月份开始，王艺凡找到其，以贷款平台代理的名义让其帮忙冲业绩贷款，贷款后把贷款金额打给王艺凡，王艺凡承诺给其一些好处费，本金和利息都是由王艺凡来偿还。其给王艺凡贷款共计17000元左右，王艺凡一共给其1400元好处费，后来王艺凡失去联系，目前还有13000多元贷款未还。31、李某4的陈述、贷款详情截图、转账交易记录、聊天记录截图，证实2017年8月份，王艺凡找到其，让其帮忙贷款，并许诺贷款不需要其还，同时给部分提成，后王艺凡让其多次贷款共计24770元，王艺凡给其500元左右的提成，后来王艺凡失去联系了，还有2万余元贷款没有还上。32、孙某1的陈述、账单详情截图，证实2018年4月7日，蔡某1用其手机贷款了10000元，给其200元提成，贷出来的钱都给蔡某1了，蔡某1（实际为王艺凡）替其还了9期贷款，后来蔡某1称王艺凡出事了，贷款还不了，其一共自己还了448.78元，还需要还11000多元贷款。33、张某2的陈述、转账交易记录、还款记录，证实2018年5月16日，朋友蔡某1找到其，让其帮忙贷款并许诺贷款不需要其还，同时给200元提成，后其贷款10000元，并将钱转给了蔡某1，蔡某1给了其200元的提成。蔡某1还了7期贷款，其自己还了448.78元，还有12000多元贷款未还。2019年1月份其才知道贷款是王艺凡在还，但是王艺凡跑了，现在还不了了。34、王某3的陈述、还款明细，证实2017年11月份，王艺凡让其帮忙贷款,其帮王艺凡共贷款22800元，其提成了1140元，钱都转给王艺凡了。贷的钱王艺凡一直偿还，直到2019年1月份，王艺凡联系不上了。其自己替王艺凡还贷款5160.67元,还有9000余元贷款没还。35、宋科扬的陈述、贷款还款记录、微信聊天记录，证实2018年5月份，王艺凡找到其，让其帮忙贷款，并许诺贷款不需要其还，同时给300元提成，后其贷款12000元，并将钱都转给了王艺凡。王艺凡还了8期贷款，2019年1月份就联系不上王艺凡了，其自己还了第九、第十期贷款，还有14000余元贷款未还。36、陈某1的陈述、贷款详情截图、转账交易记录，证实2017年8月份，蔡某1带着王艺凡找到其，让其帮忙贷款，并许诺贷款不需要其还，同时给部分提成，王艺凡让其贷款7000元，给了其100元好处费。之后王艺凡一直按时还款，但是从2019年2月开始就没有还贷款了，人也联系不上了，其自己还了314.14元，还剩8000多元没有还上。37、丁某2的陈述、账单详情截图，证实2018年5月份，蔡某1找到其，让其帮忙贷款，后用其手机贷款8000元，需还13084.72元，贷出来的钱都转给蔡某1了，给了其200元提成，蔡某1(实际为王艺凡）还了共2673.14元，还剩1万多元没有偿还。之后蔡某1称王艺凡出事了，贷款无法偿还。38、徐某2的陈述、转账记录、贷款详情截图，证实2018年5月15日，蔡某1带着王艺凡找到其，让其帮忙贷款，并许诺贷款不需要其还，同时给部分提成，王艺凡让其帮着贷款9000元，给了其200元好处费。之后蔡某1称王艺凡出事了，贷款无法偿还，其自己还了807.8元，还有1万多元贷款没有还上。39、赵某的陈述、转账交易记录、聊天记录、贷款记录截图，证实自2017年9月以来，王艺凡自称是贷款平台的代理，需要同学帮忙冲业绩，让其帮忙贷款并许诺贷款不需要其还，贷的款给王艺凡，同时给其部分提成，后王艺凡让其贷款多次，给了其10000元左右的提成。贷款总额是10万元左右，现在还有7000元左右未还，王艺凡也联系不上了。40、贾某2的陈述、转账截图、催款信息截图，证实自2017年开始，王艺凡多次找到其，让其帮助他贷款，并许诺贷款不需要其还，贷的款给王艺凡，同时给其部分提成，后王艺凡让其贷款多次共计23766元，其将这些钱全部转账给王艺凡，期间王艺凡给其提成近2000元。2018年12月份之前王艺凡每月对贷款进行还款，2018年12月之后王艺凡不再还款，并且失去联系，至今王艺凡并没有还清贷款。41、耿某的陈述、转账截图、催款截图，证实2017年11月15日，其通过朋友介绍认识王艺凡，王艺凡教其办理了贷款手续，并将贷款金额共计12000元转给王艺凡，王艺凡给了其800元的好处费，在王艺凡还了1072.26元贷款之后，其多次催促王艺凡还款，后得知王艺凡已经跑了，至今还有1万多元贷款尚未还清。42、白某的陈述、转账截图、贷款截图，证实2017年11月份，王艺凡找到其，自称是贷款平台的代理，让其帮助他贷款冲业绩，并称贷款利息由王艺凡本人承担，并支付给其好处费，2017年11月份至2019年1月13日，其先后帮助王艺凡贷款多次，本金在30000元左右，贷出来的钱都给王艺凡了，王艺凡失去联系后，至今还有17000多元贷款未还清。43、桑丙子的陈述、贷款截图、转账截图、微信聊天记录截图，证实2019年1月份，王艺凡找到其帮他贷款，承诺会给其好处费，并且贷款和利息由王艺凡偿还，其先后多次根据王艺凡电话指导在贷款平台上贷款，自留好处费后，将贷款转账给王艺凡。后来王艺凡失去联系，贷款也不再偿还，最终还有2万多元贷款没有还上。44、贾某3的陈述、转账截图、贷款截图、微信聊天记录，证实2018年12月左右，王艺凡找到其，自称是贷款平台的代理，让其帮他贷款，承诺帮助其赚取生活费，其了解到身边的同学都在帮助王艺凡贷款，拿到了回扣，而且王艺凡还帮忙还款，其先后三次帮助王艺凡贷款共计28232.18元，贷出来的钱都给王艺凡了，王艺凡失去联系后，贷款不再偿还，其自己垫付近2万元，至今贷款尚未还清。45、石某的陈述，证实2018年6月，其通过蔡某1了解到可以通过贷款获取好处费，随后其将自己的身份证和个人信息提供给蔡某1，并且由蔡某1操作贷款，贷出来的钱其转给蔡某1了，其拿到250元的好处费，后来蔡某1说王艺凡跑了，贷款无法偿还，其自己还了302.61元贷款，还有2000多元贷款尚未还清。46、刘某5的陈述、转账截图、还款截图，证实2017年11月1日，其通过蔡某1认识了王艺凡，王艺凡自称是分期乐贷款平台的代理，让其帮助他贷款然后转给王艺凡，本金和利息由王艺凡偿还，并支付其部分好处费。王艺凡给其在手机上操作后贷款5000元，其留下好处费200元，都转给王艺凡了，王艺凡失去联系后，贷款无法偿还，至今还剩余2000多元尚未还清。47、宇杨的陈述、借款截图，证实2018年2月，蔡某1找到其让其帮忙贷款，贷下来的钱给他，本金和利息不用其还，还能获得好处费，后其贷款12000元，钱都转给蔡某1了，蔡某1给其300元的好处费。后蔡某1称王艺凡跑路，贷款无法偿还，至今其还有8000多元贷款尚未还清。48、李某5的陈述、转账截图、还款截图，证实2017年11月，蔡某1找到其让其帮忙贷款，并承诺给其300元劳务费。蔡某1用其手机进行操作贷款10000元，钱到账后，其留下300元好处费剩余都转给蔡某1了，后蔡某1称王艺凡失去联系，不能偿还贷款。至今其还有9000多元贷款没有还清。49、盖瑞琪的陈述、转账明细，证实2018年3月15日，蔡某1找到其让其帮忙在贷款平台贷款，并且承诺给其好处费。其先后三次贷款22000元，贷款款项都转给蔡某1了，每月的还款也由蔡某1进行偿还，其知道蔡某1是王艺凡的中间人，但是不认识王艺凡。2019年1月份，其在蔡某1建的群里得知王艺凡跑路了，钱还不了了。至今贷款还没有还清，其自己还了3403.84元，还剩17000多元贷款没还。50、王某4的陈述、借款、还款截图、转账截图，证实2018年5月底，蔡某1找到其，让其在贷款平台帮忙贷款，然后把钱转给蔡某1，本金和利息由蔡某1还。其在蔡某1的指导下贷款9000元，好处费200元，到还款日期时，其将还款截图等发送给蔡某1，由蔡某1进行还款。2019年其在蔡某1建立的群中得知王艺凡是蔡某1上面的人，王艺凡跑了，贷款无法偿还，其至今还有4000多元尚未还清。51、戴某的陈述、支付宝转账截图，证实2018年3月份，王艺凡以让其帮忙冲业绩为由，在贷款平台上先后贷款共计36712.77元，还有享换机上的租金、押金12421.5元，当时承诺本金及利息由王艺凡偿还，贷下来的钱都给王艺凡了，并支付给其好处费共3751元。后来王艺凡跑了，贷款无法偿还，至今贷款尚未还清。52、杨某3的陈述、贷款截图、转账截图，证实2018年5月份，王艺凡找到其，自称是贷款平台的代理，让其帮忙贷款冲业绩，并承诺本金和利息由王艺凡偿还，并支付给其好处费，其先后多次帮助王艺凡贷款共计3万多元，贷下来的钱都转给王艺凡了，王艺凡支付给其1800元左右好处费，2019年1月份，王艺凡失去联系，不再偿还贷款，剩余贷款其已替王艺凡偿还。53、刘某6的陈述、转账截图、贷款信息截图，证实2019年1月8日，王艺凡找到其让其帮忙冲业绩，并承诺本金和利息由王艺凡偿还，并支付给其一部分好处费，其一共贷了10200元，钱都给王艺凡了，其提成了1020元，王艺凡失去联系后，至今贷款尚未还清。54、张某5的陈述、微信转账截图、还款截图，证实2019年1月3日，王艺凡让其贷款帮助他冲业绩，承诺给其好处费，而且本金和利息由王艺凡来还。当日其帮助王艺凡贷款4400元，获得好处费440元，贷出来的钱都给王艺凡了，王艺凡失去联系后，其自己偿还的贷款本金及利息共计4500余元。55、陈某2的陈述、贷款信息截图、转账截图，证实2019年1月份，王艺凡找到其，自称是贷款平台的代理，让其帮忙贷款冲业绩，承诺贷款的本金和利息由王艺凡偿还，并支付给其好处费。其先后贷款本金及利息共计13614.74元，获得好处费1200元左右，贷出来的钱都给王艺凡了，王艺凡失去联系后，所有贷款已经由其自己还清。56、张某6的陈述、贷款截图，证实2018年12月31日，其通过朋友认识了王艺凡，他向其介绍贷款可以获得好处费，承诺贷款的本金和利息由王艺凡偿还，其贷款5850元，除了好处费583元其他都转给王艺凡了，王艺凡后来联系不上了，其替他还了2000多元，至今贷款尚未还清。57、苏某的陈述、转账截图，证实2018年3月6日以来，其开始帮助王艺凡进行贷款，他承诺给其好处费，而且本金和利息由王艺凡来还。其先后贷款共计5万元左右，王艺凡给其好处费2925.24元，王艺凡联系不上以后，其垫付了1万多元贷款，至今还有15000多元的贷款尚未还清。58、吕某的陈述，证实其自2017年10月份通过蔡某1认识了王艺凡，先后三次帮助王艺凡在贷款平台贷款、购买手机共计15250元，外加两部手机，其提成300元，贷出来的钱都给王艺凡了，当时承诺贷款的本金和利息由王艺凡偿还，王艺凡从2019年1月份开始，不再偿还贷款，至今贷款尚未还清。59、席庆阳的陈述、转账截图，证实其通过同学了解到王艺凡可以利用别人的身份信息获得贷款后，其能得到好处费，便在2018年9月18日帮助王艺凡贷款3100元，获得好处费210元，其通过支付宝转账给王艺凡2890元，其中王艺凡还款三期后，就联系不上了，剩余未还款项2600多元其自己还清了。60、侯某的陈述，证实2018年4月份，蔡某1让其帮助王艺凡贷款，承诺贷款的本金和利息由王艺凡偿还，后其帮助王艺凡贷款10000元，获得好处费200元，贷出来的钱都给王艺凡了，期间王艺凡通过蔡某1进行还款，后来王艺凡就联系不上了，其自己还款897.56元，还剩11000多元的贷款尚未还清。61、冯某的陈述，证实2018年4月份，蔡某1让其帮助王艺凡贷款，并承诺贷款的本金和利息由王艺凡偿还，后其帮助王艺凡贷款10000元，获得好处费200元，贷出来钱后都给王艺凡了，期间是王艺凡通过蔡某1进行还款，后来王艺凡就联系不上了，其自己还款800多元，还剩11000多元贷款尚未还清。62、宋某的陈述、支付宝转账截图，证实2019年1月份，王艺凡通过朋友找到其，自称贷款平台代理，让其帮忙贷款冲业绩，承诺贷款的本金和利息由王艺凡偿还，其帮王艺凡贷款6770元，获得好处费700多元，通过支付宝转给王艺凡6050元，后来王艺凡失去联系，无法偿还贷款，其替他还款4600多元，至今还有2700多元贷款尚未还清。63、蔡某2的陈述、支付宝转账截图、蔡某2身份证复印件，证实2019年1月，王艺凡通过朋友找到其，自称贷款平台代理，让其帮忙贷款冲业绩，承诺贷款的本金和利息由王艺凡偿还，其帮助王艺凡贷款6773元，获得好处费680元，贷出来的钱都给王艺凡了，后来王艺凡失去联系，无法偿还贷款，其替他还款4600多元，至今还有2700多元贷款尚未还清。64、庄某潇的陈述、花呗账单截图、支付宝转账截图，证实2018年12月31日，王艺凡通过朋友找到其，告知其现在贷款平台有活动，在贷款软件上贷款可以获得好处费，并承诺贷款的本金和利息由王艺凡偿还，其先后帮王艺凡贷款8069元，获得830元好处费，贷出来的钱都给王艺凡了，后来王艺凡失去联系，无法偿还贷款，其替王艺凡偿还分期乐贷款4600多元，偿还花呗1299元，至今还有2700多元贷款尚未还清。65、刘某2的陈述、身份证复印件、支付宝转账截图，证实王艺凡在2018年1月份找到其说贷款的事，承诺贷款的本金和利息由王艺凡偿还，还给其好处费，其帮助王艺凡贷款58741元，获得好处费3600元，王艺凡偿还了部分贷款后就联系不上了，其自己垫付了部分欠款，至今还有26000多元的贷款尚未还清。66、袁某的陈述、身份证复印件、贷款平台还款账单，证实2017年11月24日，蔡某1找到其说要用其身份信息和农业银行的银行卡，后蔡某1在手机上进行操作，用其信息贷款10000元，其获得好处费200元，贷出来的钱都给蔡某1了，期间贷款一直有人偿还，2019年1月份，蔡某1称王艺凡跑了，贷款无法偿还，蔡某1帮其还了533.51元，至今还有5330多元贷款尚未还清。67、汤博大的陈述、还款账单截图、身份证复印件，支付宝转账记录，证实2018年12月15日，王艺凡找到其让其帮忙冲业绩，承诺贷款由王艺凡还款，支付给其好处费。其先后四次帮王艺凡贷款28585元，提成了2456元，贷出来的钱都给王艺凡了。王艺凡失去联系后，其自己还了贷款本金及利息30000多元。68、龙飞扬的陈述、身份证、银行卡复印件、贷款详情、微信聊天截图，证实2018年1月份，其通过同学认识王艺凡，他让其帮忙贷款，承诺贷款的本金和利息由他偿还，并支付其好处费。其先后帮王艺凡贷款多次，贷出来的钱都给王艺凡了，其获得800元好处费，王艺凡偿还了部分欠款后就联系不上了，其自己偿还了6484.8元，还有10000多元贷款尚未还清。69、杨某1的陈述、身份证复印件、支付宝转账截图，证实2017年9月14日，王艺凡通过朋友找到其，自称是贷款平台的代理，让其帮忙在贷款平台贷款冲业绩，贷款之后将贷款转给王艺凡，可以给其好处费，承诺本金和利息都由王艺凡来还。后由王艺凡用其手机进行操作贷款，贷出来的钱都给王艺凡了，其获得好处费250元，王艺凡偿还了部分贷款后失去联系，其自己垫付了534.62元，还剩4000多元贷款尚未还清。70、李某1的陈述，证实2018年2月份，王艺凡找到其，称贷款提现可以获得百分之十的提成，贷出来的款转给王艺凡，由王艺凡偿还本金和利息。后由王艺凡用其手机操作贷款10000元，给其1000元好处费，王艺凡偿还了部分欠款后就联系不上了，其自己垫付了1184.66元，还有5000多元贷款尚未还清。（四）被告人供述和辩解王艺凡在公安机关的供述与辩解，证实2016年暑假开学，其带的5000元学费在网上刷单被骗光，其不敢告诉家人，于是让同学李某2帮助其在网上贷款7000元，后来因为没有收入还不上这笔钱，便开始对德州学院其他同学编造自己是贷款平台的代理，让他们帮助其贷款，贷出来的钱给其，本金和利息由其还，并向他们支付提成，后来贷款金额逐渐增加，其发现已经还不上，便不再考虑还款的事，将贷出来的款项用于娱乐、旅游、网络游戏充值、吃喝等，另外贷出来的手机也被其卖了。其一直用后面同学贷出来的钱偿还前面同学的贷款，直到2019年1月份，其发现欠款越来越多，无法偿还，便关机不接电话了，直到同学报警。其骗的同学有70人左右。上述证据，被告人王艺凡未提出异议，被告人王艺凡的辩护人对于数额有异议，认为有七万元左右没有转账记录，不应计算在诈骗数额内。对于孙某1等部分被害人陈述有异议，认为询问笔录都是一样的模板，对于所称不认识王艺凡，都是借给蔡某1的同学，应予以去除。公诉人认为对于被害人众多的案件，公安机关使用统一模板制作笔录可以理解，王艺凡对于同学的诈骗，有些是直接，有些是间接，不存在矛盾之处。所有转账记录不一定全部都能对上，因为有些情况不同，有些是扣除好处费，有些是在下来几笔贷款后再给王艺凡，是符合常理的，不是没有转账记录。经查认为，结合多名被害人陈述，银行卡交易明细等书证，被告人王艺凡在公安机关的供述与辩解，可以认定被告人王艺凡骗取同学的经过，对于诈骗数额，是依据被害人在不同贷款平台办理贷款的时间、金额，减去王艺凡还款数额、好处费等费用之后，按照有利于被告人原则，予以计算得出。被告人王艺凡的辩护人所提异议，本院不予采纳。公诉机关提交的上述证据，本院予以采纳。被告人王艺凡的辩护人提交德州学院音乐学院出具的证明、阳城县中医院门诊病历手册、多层螺旋CT扫描报告单各一份，欲证实被告人王艺凡平时在校表现良好，之前其患有双侧骶髂关节退行性病变。经查认为，被告人患病情况虽令人同情，但不是法定从轻情节。故，对于辩护人提交的德州学院音乐学院出具的证明予以采纳，其他材料，本院不予采纳。被告人王艺凡的辩护人关于被告人王艺凡当庭自愿认罪认罚，系坦白，无犯罪前科记录的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。辩护人关于起诉书指控的诈骗数额不准确的辩护意见，经查与事实不符，且基于上述已阐述的理由，本院不予采纳。辩护人关于本案中询问笔录格式均为同一模板，内容较为一致。有些被害人如孙某1、张某2等人，均称根本不认识王艺凡，但与询问笔录开头的套用固定模板称被王艺凡骗了前后矛盾的辩护意见，经查认为，本案中被害人多达70人左右，公安机关制作询问笔录时为方便记录制作了开头部分，但是关于贷款的办理，过程及贷款后续情况，每份询问笔录并不一样，是对被害人所述的客观反映。结合蔡某1、刘某1等人的证言，存在他人给王艺凡介绍客户的情况，故辩护人的此辩护意见，本院不予采纳。辩护人关于被告人王艺凡表示愿意退赃的辩护意见，经查认为，应以实际退赔数额为准。本院认为，被告人王艺凡以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。公诉人在庭审中发表的意见，经查属实，本院予以采纳。被告人王艺凡在庭审中自愿认罪认罚，能够如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。为打击犯罪，维护公民财产权利不受侵犯，根据被告人王艺凡犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人王艺凡犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月17日起至2030年1月16日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人王艺凡退赔各被害人所受损失909078.06元。（详见清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  杨 阳人民陪审员  左维新人民陪审员  乔 玲二〇二〇年一月十七日法官助理杨亚楠书记员周晓翔