山东省菏泽经济开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1791刑初475号公诉机关山东省菏泽经济开发区人民检察院。被告人庞文明，曾用名庞民，男，1965年10月21日出生，汉族，初中文化，中共党员，市民，户籍所在地菏泽开发区，住址同上。因涉嫌犯合同诈骗罪，被网上追逃后于2014年7月6日被临时羁押于新疆维吾尔自治区库尔勒市看守所，于2014年7月15日被菏泽市公安局开发区分局刑事拘留，于2014年8月14日被菏泽市公安局开发区分局取保候审，于2019年8月24日被菏泽市公安局开发区分局执行逮捕。现羁押于巨野县看守所。辩护人郭爱国，山东曹州律师事务所律师。菏泽经济开发区人民检察院以菏开检公刑诉〔2019〕468号起诉书指控被告人庞文明犯合同诈骗罪，于2019年11月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。菏泽经济开发区人民检察院指派检察员乔建设、代理检察员曹凯出庭支持公诉，被告人庞文明及其辩护人郭爱国均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人庞文明于2012年3月18日将其市直字第06××87号房权证挂失作废，补办了市直字第112651号房权证。被告人庞文明明知自己无还款能力，于2012年6月22日，以市直字第06××87号和挂失作废的第018071号房权证作抵押(未进行抵押登记)，向周某借款40万元；于2012年8月1日又使用挂失作废的市直字第06××87号房权证与被害人孙某1签订抵押借款合同(未进行抵押登记)，向被害人孙某1借款200万元；于2012年9月14日又使用补办的市直字第112651号房权证与被害人武某签订抵押借款合同，向被害人武某借款100万元。2013年8月29日，经评估，被告人庞文明位于菏泽开发区丹阳办事处庞楼社区原市直字第06××87号(现市直字第112651号)房权证下的房产及附属物，鉴定价值人民币748100元。被告人庞文明将借款骗取到手后，其大部分用于偿还高息借款。借款到期后，被告人庞文明无力偿还借款，便断绝与被害人的联系后藏匿。就上述指控，公诉机关提供有借款合同、转账记录，证人冯某等人的证言，被害人孙某1、武某的陈述，被告人庞文明的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人庞文明以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以已作废的产权证明作担保，骗取他人财物后逃匿，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人庞文明对指控的部分犯罪事实持有异议，辩解称其补办房产证不是为了骗取借款，因为办理银行贷款没有成功才借款，并不是没有偿还能力才借的款；自己出车祸，加上银行贷款到期，导致自己被列入失信名单，没有资金偿还别人，并没有躲藏。其辩护人的辩护意见是：一、被告人庞文明没有非法占有目的，不具备合同诈骗罪的主观构成要件；二、被告人庞文明没有采取虚构事实或隐瞒真相的方法，其出具的房产证和房产均是真实的，不具备合同诈骗罪的客观构成要件；三、认定被告人庞文明构成合同诈骗罪证据不足，被告人庞文明外出并非逃匿；四、认定被告人庞文明构成合同诈骗罪不符合常理，被告人庞文明借款时有房产和企业，出借人对庞文明的经济情况充分了解，被告人庞文明未将借款挥霍或用于非法活动，本案应认定为民事纠纷。被告人庞文明具有从轻情节：认罪认罚、悔罪态度较好，已部分偿还被害人。经审理查明，被告人庞文明于2012年3月18日将其市直字第06××87号房权证挂失作废，补办了市直字第112651号房权证。被告人庞文明于2012年6月22日，以市直字第018071号和挂失作废的第06××87号房权证作抵押(未进行抵押登记)，向周某借款40万元。因庞文明未按期偿还借款，周某于2013年2月28日向法院提起民事诉讼，经判决庞文明、朱某共同偿还周某借款40万元。被告人庞文明于2012年8月1日又使用挂失作废的市直字第06××87号房权证与孙某1签订抵押借款合同(未进行抵押登记)，向被害人孙某1借款200万元，实际借款出借人为孟某1。被告人庞文明于2012年9月14日又使用补办的市直字第112651号房权证与武某签订抵押借款合同，向武某借款100万元。2013年8月29日，经评估，被告人庞文明位于菏泽开发区丹阳办事处庞楼社区原市直字第06××87号(现市直字第112651号)房权证下的房产及附属物，鉴定价值人民币748100元。被告人庞文明得到借款后，其大部分用于偿还高息借款。借款到期后，被告人庞文明无力偿还借款，便断绝与被害人的联系后藏匿。上述事实，有下列经过举证、质证并经法庭认证的证据证实：（一）物证、书证（1）发破案经过、抓获经过，证实本案案发及被告人庞文明到案经过。（2）户籍信息、违法犯罪查询证明、证明，证实庞文明案发时已达到刑事责任年龄、无前科记录、系中共党员。（3）周某与庞文明所签订的房产抵押借款合同、借据、房权证复印件及民事判决书、裁定书，证实庞文明与周某民事纠纷判决情况。（4）孙某1与庞文明签订的借款合同、担保书、借条及转账记录、房权证复印件，证实因好德公司业务急需周转资金，2012年8月1日-2013年6月1日，庞文明向孙某1借款200万元，月息4万元，庞文明将庞楼市直字第06××87号房产证交给孟某1保管，如不能还本付息，孟某1负责追索，追索不成，孟某1代庞文明还本付息。（5）武某与庞文明签订的借款合同、借条及转账记录、房权证复印件，证实庞文明向武某借款100万元，时间2012年9月14日-2013年2月13日，武某留存庞文明市直字第112651号房产证，到期还款，如若逾期3日内到房产局办理过户手续。（6）菏泽市房产局提供菏泽日报复印件、庞文明两次办理房产证信息，证实庞文明两次办理房产证信息情况。（7）菏泽市弘正房地产评估咨询事务所有限公司房地产估价报告，证实开发区丹阳办事处庞楼社区庞文明第06××87号房产价值74.81万元。（8）庞文明银行卡使用明细，证实被告人庞文明资金往来情况。（9）庞某租赁合同、租赁物实有物品清单、收据、证明等，证实好德电器有限公司2011年到2012年交纳租金情况。（10）好德电器有限公司企业信息，证实好德电器有限公司于2004年6月2日成立，股东庞文明和朱某，2012年度未年检。经营范围为高低压成套开关设备、建筑施工配电箱的生产、销售，住所地菏泽市牡丹南路80号庞楼村。（11）人民法院民事裁定书、判决书、调解书、财产保全申请书、担保书、执行裁定书、协助执行通知书等，证实庞文明向他人借款被法院生效法律文书所确认，其两套房产被拍卖价款分配情况。（12）照片七张，证实庞文明所开办的好德公司的厂房、道路等情况。（二）证人证言及被害人陈述(1)证人孟某1证言，证实庞文明以好德公司急需周转资金为由，通过其担保，庞文明以作废的房产证作抵押，向孙某1借款200万元，后支付3个月利息后停止支付，其联系庞文明夫妻也联系不上。庞文明委托其办理他庞楼拆迁款的事情用于退还孙某1的骗款，但他的房子已被法院冻结，被其他债权人保全了，不可能用于赔偿孙某1的骗款。后证实借给庞文明的钱是孟某1自己的，其让孙某1担个名，是为了好向庞文明要钱，与孙某1没有任何关系。（2）证人冯某证言，证实2012年9月，庞文明想从其所在农业银行贷款，他要抵押的房子是集体房屋没有土地证，按规定不能抵押贷款。他说急需周转资金，在庞楼村有两处房产，一处院1200多平方，一处有三四百平方，在定陶仿山乡花600万元买了一个厂地，开办了菏泽好德电器有限公司。其就给武某打电话说了庞文明的情况，武某说要先考察。二人见面后发现是小学同学。庞文明带其和武某看了他在庞楼的房子和定陶的公司。庞文明介绍说他花了600多万买了公司的厂地，厂子效益很好，一年盈利100多万元。当时看他的厂子还在生产，约四、五个车间，三、四个工人，车间很多设备。过了一两天，庞文明、武某在盛某公司签了借款合同。武某和庞文明在农行南华支行办理了转帐。过了三、四个月，武某找其说庞文明在定陶的厂子不是买的，是租的。其给庞文明打了好多次电话以武某急用钱的名义催他还款，庞文明每次都是没钱，晚几天还。又过了一点时间，庞文明的电话打不通，联系不上了。（3）证人彭某证言，证实2011年，施孝生态陵园公司将定陶仿山乡游集村西的厂区租给了好德电器有限公司，庞某签订的租赁合同，签了5年，每年租金30万元。第一年，庞某给了30万元租金；第二年因好德公司经营不善，只给了10万元租金。现好德公司停止经营了，东西都拉走了，是2012年底开始不干的。（4）证人王某1证言，证实2012年春，庞文明的母亲让其到游集西地的好德电器公司看门，当时厂子经营很好。听工人说公司是庞文明租的，2011年对厂房进行大量投资，主要是硬化地面、安装门窗、改造电路，大约得花百十万。但其到公司后未见到过再有厂房建设，公司到下半年就垮了，不正常经营了，有时有工人，有时没工人，到年底就彻底关门了，其就回家了。（5）证人楚亚林证言，证实其于2011夏天被庞文明雇佣，在好德电器公司当银行会计，一直到2012年下半年关门。其去的时候，公司的路都已经全部修好了。庞文明的投资有厂房建设和设备投资，厂房投资主要是地面硬化和门窗安装，估计花了100多万元；设备投资主要是投资了一个电镀车间，花了六、七十万元，是2011年下半年投资的。2012年其没有见过厂房投资。2012年下半年也没有设备投资。好德公司在2011年经营效益很好，到了2012年上半年经营还能维持，到了下半年几乎没有经营，然后就不行了。（6）证人张某证言，证实2018年8月，其从庞文明妹妹处得知庞文明急需大量资金，年息2分。其在大姨姐处给庞文明转借了10万现金，后庞文明妹妹说，庞文明要出事了，抓紧把钱要回来。2012年9月14日，庞文明妻子用尾号5917账户向其尾号4614账户转账10万元。其不认识庞文明。（7）证人王某2证言，证实其于2011年在定陶县游集的好德公司给庞文明打工，领着工人干活。该公司2011年经营还可以，不赔钱；到了2012年夏天，几乎没有运转、没有收入，只有看门的人，没有工人干活。2011年其借款给庞文明15万元，因无钱偿还，于2012年底庞文明将公司的设备抵账，只变卖了8万元。2011年时，其领着庞文明到中国银行找副行长李某1，想申请贷款。李某1请他们吃了饭，后听说贷款没办成。没有给李某1送东西，也没有花钱。（8）证人李某1证言，证实2011年其同学“三华的”领着庞文明找其办贷款，其让信贷部主任刘某1具体办理。刘某1建议由分行营业部去实地调查。经调查，庞文明的好德公司经营状况并不好，是庞文明临时组织人员开工的，建议不放款。贷款就没办成。庞文明未去过其家，也未送过东西。（9）证人刘某1证言，证实约6年前，分管行长李某1说他同学介绍庞文明要申请贷款，让其去好德电器企业实地考察，其协调分行营业部分别实地考察，好德公司经营情况不好，不像正在经营，就未给庞文明放款。其未收过庞文明的任何礼品，也未收过现金。（10）证人桑某证言，证实2011年刘某1给其介绍说庞文明想贷款。刘某1建议分行营业部去实地调查。其去调查时看到，庞文明的好德公司经营状态并不好，是庞文明临时组织人员开工的，不像正在经营，经向刘某1报告，建议不放款。贷款就没办成。庞文明去其家送过一套家具，让庞文明拉走了。其没有收过庞文明的烟酒等物品。（11）证人孙某1证言，证实2012年7月底，熟人孟某1找其，说老表庞文明的好德电器有限公司急需周转资金急用钱。2012年8月1日，在德乾玖号孟某1办公室，其和庞文明夫妻、孟某1签了借款合同：约定借款200万元，期限2012年8月1日-2013年6月1日10个月，月息2分担保人孟某1，庞文明夫妻将他们在丹阳办事处庞楼行政村的个人房产证作抵押，房产证和抵押保证书交孟某1保管。然后孟某1带着会计李某2、庞文明夫妻从银行把其汇给李某2账户上的200万元转到庞文明账户上，庞文明打了借条。借款前3个月，庞文明每月给4万元利息。从借款第4个月至今，庞文明未再付过利息。开始庞文明电话还能打通，他说出交通事故了，暂时没钱给，后来就联系不上了。后从市房产局得知，庞文明给其的房产证是作废的，给武某的房产证是庞文明旧房产证丢失补办的。后证实借给庞文明的钱实际是孟某1的，孟某1与庞文明是亲戚，他怕钱不好要，就让其代他当借款人，出借人是孟某1，这个钱与其无关。（12）证人武某证言，证实农行南华支行的信贷员冯某给其打电话说庞文明需要周转资金，庞文明定陶仿山有个工厂，600多万元买的，有房产两套。后庞文明和冯某带其到定陶好德电器有限公司去参观，当时工厂正常经营，庞文明说生意很好，一年能盈利100多万元，他买厂子花了660多万元。2012年9月13日，在盛某建筑公司冯某见证下，与庞文明签订借款100万元的合同，打了借条，并把庞楼的一处房产证给其。借款3个月后，其到好德公司查看，发现公司生产不正常，没几个人，仓库没什么货。其经查询，得知好德公司场地是年租金30万元租的。其就经常找庞文明要钱，2012年12月，庞文明的妻子朱某说庞文明出交通事故了，赔偿被害人70多万元，没钱还，其就让朱某在借条上签了名。之后，庞文明夫妻的手机号都停机联系不上了。（13）证人周某证言，证实其与庞文明系朋友关系。2012年6月22日，庞文明以第018071号和第06××87号两处房产作抵押，向其借款40万元。到期后未归还借款，后不接电话。其于2013年向法院起诉，法院拍卖房产执行了9万多元，庞文明未偿还一分钱。（三）辨认笔录，证实武某辨认出庞文明就是诈骗其钱财的人；证人冯某辨认出庞文明。（四）被告人庞文明供述与辩解，证实2002年其成立菏泽好德电器有限公司，2011年将好德公司搬到租赁的菏泽施孝生态陵园有限公司场地。公司经营到2012年7、8月份，因为急需周转资金，在银行贷不出款就需要在民间借款，但在菏泽民间借款需要用房产证作抵押，其06××87号房权证找不到了，2012年4月份左右，在菏泽日报登报公示声明挂失了其位于丹阳办事处庞楼行政村庞楼村西头的06××87号房权证，5月初在房管局领取了补办的112651号新房权证。补办的112651号新房权证还没有办出来其旧房权证就找到了。2012年7月份其就找到亲戚孟某1借款，经孟某1介绍和孙某1商定向孙某1借款200万元人民币。其将挂失过的06××87号旧房产证抵押给孙某1，如到期未清偿本息孟某1负连带清偿责任。其当时想留着新补办有效的房权证，用来再找别人办理抵押借款，就把挂失失效的老房权证交给他们，骗他们。其按期支付了借款3个月的利息共12万元，之后因为周转资金不足没有能力支付月息，2013年4份为了躲债就跑到新疆库尔勒了，其将在菏泽的手机号停用了，在新疆库尔勒换了个新的手机号，又租了别人的房子住，断绝和菏泽的一切联系，让他们找不到自己。公司因为资金链断裂，周转资金不足，没有正式投产，在2012年底其就把公司的设备全部拉走抵给了王某2，折抵了王某2的20万元债务。2012年9月14日，其通过朋友冯某介绍，使用补办的新112651号房权证与武某签订了抵押借款合同，向武某借100万元人民币。签订合同的当时就将112651号房权证原件抵押给了武某，其没有支付过武某利息。这100万元都用在了公司厂房建设上了。其用同一处房产重复抵押因为公司急需周转资金，周转资金流动链断裂，其想先骗他们的钱作为周转资金，公司盈利后偿还给他们，从来没有想过不还他们的钱。除孙某1200万元外，其还负有410万元的债务。上述证据来源合法、有效，相互印证，足以证明本案事实。本院认为，被告人庞文明在已负有多笔债务未偿还的情况下，明知无实际履行能力，为骗取被害人信任使用作废的房产证提供担保，以签订借款合同的方式骗取他人财物后逃匿，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人庞文明在签订合同过程中，隐瞒其用房产重复抵押借款的事实，对自己有无偿还能力应为明知，其主观上具有非法占有他人财物的故意。辩护人称被告人庞文明不构成合同诈骗罪，其与被害人之间的关系系民事纠纷，不予采信。被告人庞文明犯罪数额，扣除已偿还被害人孟某1的12万元后为188万元。被告人庞文明到案后如实供述其犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人其他辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人庞文明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月24日起至2029年7月14日止。罚金于本判决生效之日起十日内交纳。）二、责令被告人庞文明退赔被害人孟某1损失188万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  朱秋英人民陪审员  付继坤人民陪审员  邓仰保二〇二〇年一月六日书 记 员  李少宁