台州市椒江区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙1002刑初351号公诉机关台州市椒江区人民检察院。被告人应群辉，男，1991年12月23日出生于浙江省台州市，汉族，小学文化，台州市泓源投资管理有限公司总经理，住台州市路桥区。2012年7月24日因吸毒被台州市公安局椒江分局行政拘留十五日；2013年1月28日又因吸毒被台州市公安局椒江分局行政拘留十五日，并责令社区戒毒三年。2018年5月7日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，2018年6月13日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人周海龙，浙江利群律师事务所律师。被告人王益，男，1983年11月12日出生于浙江省台州市，汉族，大专文化，台州市泓源投资管理有限公司运营主管，住台州市路桥区。2016年3月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被浙江省温岭市公安局刑事拘留，同年4月29日被取保候审，2017年6月28日被温岭市人民检察院继续取保候审，2018年1月5日被温岭市人民法院决定逮捕，当日被温岭市人民法院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十二万元，服刑于浙江省金华监狱。2018年6月26日因本案被台州市公安局椒江分局押回。现羁押于台州市看守所。辩护人陈家铭，浙江多联律师事务所律师。被告人李小英，女，1981年5月20日出生于浙江省温岭市，汉族，初中文化，台州市泓源投资管理有限公司客服主管，家住温岭市城东街道湖南村536号，现住台州市椒江区。2018年10月25日因本案被台州市公安局椒江分局取保候审，2019年10月24日经本院决定被取保候审，2020年1月6日被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人卢华富、金君瑶，浙江天讼律师事务所律师。被告人陶智军，男，1984年10月21日出生于浙江省台州市，汉族，初中文化，台州市泓源投资管理有限公司第二任法定代表人，住台州市椒江区。2018年5月7日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年6月13日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人梁宇、郑岳荣，浙江孚吉律师事务所律师。被告人贺加贝，男，1991年11月16日出生于浙江省台州市，汉族，初中文化，台州市泓源投资管理有限公司风控主管，家住台州市路桥区蓬街镇蓬西村４区14号，现住台州市椒江区。2018年5月22日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘，同年6月13日被取保候审，2019年6月10日经本院决定继续被取保候审，2020年1月6日被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人魏海岩，浙江海豪律师事务所律师。被告人黄金鑫，男，1990年8月3日出生于浙江省台州市，汉族，小学文化，系台州市泓源投资管理有限公司第一任法定代表人，住台州市椒江区。2009年11月20日因犯聚众斗殴罪被本院判处有期徒刑四年，2011年10月21日被假释，2013年6月8日刑满释放。2018年8月21日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年9月26日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。台州市椒江区人民检察院以台椒检公诉刑诉〔2019〕345号起诉书指控被告人应群辉犯集资诈骗罪，被告人王益、李小英、陶智军、贺加贝、黄金鑫犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。在诉讼过程中，经台州市中级人民法院批准，延长审限三个月，公诉机关以补充侦查为由提出延期审理一次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市椒江区人民检察院指派检察员梁敏捷出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。台州市椒江区人民检察院指控：2016年12月12日，被告人应群辉、王益、李小英、黄金鑫、陶智军、贺加贝为集资而设立台州市泓源投资管理有限公司（公司住所位于台州市椒江区，办公场所位于台州市椒江区，黄金鑫任法定代表人，同年4月18日，法定代表人变更为陶智军。2017年3月至2018年5月，该公司未经国家相关部门许可，在互联网上开设“泓源资本”融资平台，通过互联网平台向李某1松、李某2等550多人吸收资金13625万余元（人民币，下同），造成集资参与人损失2753万余元。期间，应群辉作为平台实际控制人，全权负责决策、指挥公司事务，且控制集资款的使用，用于个人购房、打赏网络主播等，少量用于高利放贷、投资经营酒庄；陶智军以公司法定代表人身份处理公司签约或者接待集资参与人，并以其名下塑料厂冒充公司资产，用于供集资参与人参观；贺加贝担任公司风控主管，负责制作理财标，并上传至平台，同时也负责接待、带领集资参与人参观公司资产端，共赚取报酬82804元；李小英先是担任客服工作，后于2017年7月正式担任客服主管，负责客服工作分配、考勤、公司活动策划、接待集资参与人等事务，同时也向他人宣传、推荐公司理财产品，共赚取报酬339594.6元。另查明，李小英控制的投资账户在该平台投资获利100万余元。2017年3月至11月，被告人王益担任运营主管，全权负责“泓源资本”网络融资平台的运作、人员招聘、员工培训、公司活动策划、员工工资及考核标准的制定等事务。期间，该平台募集资金8242万余元。被告人黄金鑫以一人股东、公司法定代表人身份参与公司设立程序、签约等，并与陶智军签订虚假股权受让协议，以便向集资参与人宣传公司法定代表人具有经济实力。2017年4月17日，黄金鑫卸任该公司法定代表人，退出公司经营管理。期间，该平台募集资金1270万余元。2018年5月7日中午，被告人陶智军到台州市投案。同日11时许、同月21日上午、同年10月24日，被告人应群辉、贺加贝、李小英经电话通知至该大队接受调查。同年6月26日，公安民警从浙江省金华监狱将被告人王益押回，并羁押于台州市看守所。同年8月21日，公安民警在江苏省海门市抓获被告人黄金鑫，并于同月23日带回羁押于台州市看守所。对指控的上述事实，公诉人当庭宣读了投资人证言、司法鉴定书、公司登记注册基本情况等相关证据。公诉机关认为，被告人应群辉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币13625万余元，造成损失2753万余元，属数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人王益、李小英、陶智军、贺加贝、黄金鑫结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中李小英、陶智军、贺加贝参与期间非法吸收公众存款13625万余元；王益参与期间非法吸收公众存款8242万余元；黄金鑫参与期间非法吸收公众存款1270万余元，均属数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。黄金鑫是累犯，应当从重处罚。判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的王益在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，决定执行的刑罚。被告人应群辉表示认罪认罚，辩解对其一人定集资诈骗罪、其他人定非法吸收公众存款罪有意见。其辩护人庭前提供辩护意见认为：指控应群辉具有非法占有之目的，构成集资诈骗罪事实不清，证据不足，定性不当，本案应认定为非法吸收公众存款罪。理由是：（1）应群辉主观上没有非法占有目的，导致款项未能归还，不是因为携款潜逃，或抽逃、转移、隐匿资产所致，而是公司经营不善、支付奖励和利润而造成巨额亏损，审计报告显示吸存的1.3亿余元，仅支付奖励和收益就有4502万余元，指控投资人的损失2753万余元并未考虑该支出。（2）现有证据不足以证明应群辉将吸存的资金用于个人挥霍，指控认定其用于个人购房、打赏网络主播等，少量用于高利放贷、投资经营酒庄，缺乏证据支撑，①用吸存款购买台州市路桥区路北街道刚泰艺鼎D座办公楼1910室不动产属于投资行为，有证据证明应群辉将该房产进行抵押贷款，所得用于泓源公司经营；②指控仅以杭州米络星科技（集团）有限公司提供的调取证据通知书（回函）认定应群辉打赏主播300多万元，而该回函不是鉴定意见和检验报告，不符合证据三性要求，且没有证据证明该款来源于吸存的资金，应群辉在开办泓源公司之前就从事放贷，至今还保存几十张近百万元金额未收回的借条，不能排除用回收资金打赏主播，且应群辉称并非他一人充值秀币，朋友都在利用他注册的IP地址打赏主播；③高利放贷未收回的300多万，属于正常投资失败，不能认定为挥霍；④投资酒庄经营亏损七八十万元，也属于投资经营失败。并以借款合同复印件、最高额抵押合同复印件、不动产抵押清单复印件、借款借据、台州银行对帐单显示抵押借款44万元已流入公司贺加贝账户，借条复印件若干显示应群辉尚有债权，以证明其所辩。辩论阶段辩称：应群辉已作了认罪认罚，从教育改造的角度出发，建议在公诉机关量刑建议幅度内判处应群辉12年有期徒刑。被告人王益辩解自己不是运营主管，表示认罪认罚。其辩护人辩称：1.王益仅构成非法吸收公众存款罪，而非集资诈骗罪，P2P平台引发的融资刑事案件当中，资金的控制人被认定为集资诈骗，其他人员被认定为非法吸收公众存款罪的情况比较普遍的，指控的罪名与目前的司法实践并不冲突。非法占有目的是非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪最本质的区别。首先，王益对平台所获取的资金没有使用支配的权利，资金是进入应群辉的账户，由其进行支配、消费；其次，王益没有从泓源资本的理财产品中获得收益，虽然应群辉称有给王益大额的钱，但说法模糊，没有明确的行为，也缺乏其他的证据加以印证。2.指挥王益的运营主管定位有异议，且其在共同犯罪当中所起的作用较小，系从犯，资金是平台的核心，王益无经手，也无法支配，没有自己独立的办公室，没有固定的报酬和收入，这与普通的公司老总和公司高管是有比较大的区别。即使王益参与过人员招聘环节，并不能代表王益对公司的人事存在完全的掌控权。主管身份存疑，从有利于被告人的原则，希望在量刑时将此作为一个从轻情节。王益前罪在温岭实施的行为并不能类推为在本案当中也实施了相应的行为，本案从事了何种行为，应当由相关证据来支持和印证，作出相应的定性。3.关于本案的犯罪金额1亿多元，弘源资本所放出的借款标是短期的，投资人可能会重复投资，审计报告中也可以看到有投资人重复投资的情况。指控的犯罪时段，即2017年10月9日开始，其妻生产，王益一直在医院陪伴，对其犯罪金额作为酌情考虑予以从轻。被告人李小英表示认罪，辩解没有获利100多万元。其辩护人辩称：李小英没有非法占有集资款的共同故意和行为，依法不构成集资诈骗罪，应认定其构成非法吸收公众存款罪，且属于从犯并具有自首情节。理由是：1.李小英受雇到泓源公司工作，首先，泓源公司系应群辉等人起意、策划成立，李小英作为员工，主观上与应群辉等人并没有达成“以非法占有为目的”的集资诈骗的犯罪合意；其实，李小英未参与投资款的流转过程，也没有证据证实其清楚投资款的真实去向和用途；第三，证据证实李小英工作期间主要报酬是工资和提成收入，不参与赃款的分配；最后，根据现有证据及李小英提供的其本人使用的银行流水账单可以证实，李小英存在自己参与投资的情形，根据李小英提供的本人工行尾号为9343、建行尾号1986及其母亲罗某1建行尾号0933的银行流水账单，其个人充值773.35746万元，奖励141.164679万元元，提现574.939095万元，最终亏损达57.253686万元，如若其具有非法占有投资款的目的，就不会盲目对平台进行投资以致于造成自身亏损的情况。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定，对没有非法占有集资款的共同故意和行为的，不以集资诈骗定罪处罚。2.李小英协助应群辉等人非法集资的行为，应定性为非法吸收公众存款罪更为准确，且其系辅助作用。（1）李小英并未参与公司前期的筹备、设立工作；（2）公司的实际经营管理者系应群辉与王益，李小英虽有协助二人管理公司的部分事务，但其并不享有真正的决策管理权；（3）不参与事后赃款的分配，其地位明显低于应群辉、王益、陶智军、黄金鑫，该4人不领取固定工资，直接向公司报销日常开支。3.司法实践中，也存在法院认定非法集资共同犯罪中不具有非法占有目的的部分行为人构成非法吸收公众存款罪，且对该重合部分犯罪区分主从犯的判例。4.李小英主动到公安机关接受询问，如实供述了自己的主要犯罪事实，应当认定其具有自首情节。并提供账单流水以证明其未获利，提供（2016）浙0182刑初00380号刑事判决书以佐证其所辩。被告人陶智军表示认罪认罚。其辩护人辩称：1.同意指控陶智军犯非法吸收公众存款罪，而不是集资诈骗罪，理由如下，（1）区分非法吸收公众存款罪，还是集资诈骗罪，主要看是否具有非法占有的主观目的，陶智军没有分到红利，只有向应群辉借款7万元，而且是按9分利高利借款，并且已还3万元。虽然他有帮助担任法定代表人，只因应群辉有前科，银行征信存在问题，股份虽然工商登记是50%，但是他事实上也没有平时参与到公司经营外包公司的整个运营模式，他都完全不清楚，只知道钱到应群辉那里去了。（2）根据最高院关于非法集资刑事案件具体应用法律若干问题规定，明确主观上具有非法占有目的的，可以定性为集资诈骗，另一部分人可以定性为非法吸收公众存款，本案应当定性为非法吸收公众存款罪。2.量刑部分。陶智军有自首、从犯情节，首先，陶智军不是传唤到案的自首，他是主动投案并如实供述所有的犯罪事实，从首供到整个侦查期间一直稳定供述，自首质量高，且促进本案得以快速侦破；其次，陶智军没有参与公司的前期筹备、成立，黄金鑫担任法定代表人期间，也与陶智军没有关系，他虽然是法人，什么都不管；第三，其没有任何决策权，甚至连一般的雇工都不如；第四，开庭前，法庭就定性问题告知辩护人围绕集资诈骗罪展开，辩护人认为比较重要，但会见陶智军，其本人表示无论法庭定性为集资诈骗，还是非法吸收公众存款，他都认罪认罚；第五，他不但愿意偿还自己欠公司的4万元本金，甚至愿意承担朋友借款12万其担保和朋友未还的2万总共12万，以减少投资人的损失，且已在庭审中予以退赃，请求减轻处罚。被告人贺加贝表示认罪认罚。其辩护人辩称：1.本案的定性，完全同意指控的非法吸收公众存款罪，集资诈骗跟非法吸收公众存款最主要的区别在于有没有非法占有为目的，贺加贝是没有任何非法占有的目的，（1）泓源资本设立时跟贺加贝没有任何关系，只是基于跟应群辉是同学关系，被邀请到公司打工，且公司确确实实已经在工商行政管理机关进行了登记，取得了营业执照；（2）其没有任何决策权，只是从事一些事务性工作，负责制作标书，没有太大的技术含量；（3）只是赚取正常工资，既没有提成，也没有分红，也不清楚集资款去向；（4）尽管本案当中标有很大一部分是虚假的，但是按照最高院司法解释第二条规定，仍然是以非法吸收公众存款罪来定罪。2.关于量刑，贺加贝经电话传唤，主动到公安机关，如实供述自己的罪行，构成自首；其是从犯，积极退出全部赃款；是初犯、偶犯，请求减轻处罚并适用缓刑。被告人黄金鑫表示认罪认罚。其辩护人辩称：1.同意对公诉机关指控黄金鑫构成非法吸收公众存款罪。2.黄金鑫具有以下从轻、减轻情节：（1）其在本案所起的作用非常小的，参与时间只有一个多月，仅是公司挂名法人，跑腿角色，是从犯；（2）其离职是因为咨询了律师，觉得公司这样做是犯罪，就主动离开；（3）主观恶性较小，当庭供认曾向应群辉拿过几次钱，加上朋友的几万元，一共就6万多元；（4）到案后能如实供述自己的罪行，认罪态度好，当庭也自愿认罪，具有悔罪的表现，本人一直表示愿意退赃，只因家庭困难，未能如愿，请求减轻处罚。经审理查明，2016年12月12日，被告人应群辉、王益、李小英、陶智军、贺加贝、黄金鑫为集资而设立台州市泓源投资管理有限公司，公司住所地位于台州市椒江区被告人黄金鑫家，办公场所位于台州市椒江区，应群辉任总经理，掌控公司，全权负责决策、指挥公司事务，黄金鑫任法定代表人。2017年3月3日，该公司未经国家相关部门许可，在互联网上开设“泓源资本”融资平台，王益任运营主管，李小英任客服主管，贺加贝任风控主管，招聘10余人为财务和客服。同年4月18日，法定代表人变更为陶智军。该平台利用客服潜伏到其他投资人QQ群，拉拢投资人到“泓源资本”投资交流QQ群，宣传该公司“系车贷标，每个标的数额不高，但收益高，年化72%，且有车辆抵押作保障”吸引投资人投资。由贺加贝负责制作理财标，并上传至平台，其利用应群辉提供到二手车市场或网上下载车辆照片等方式，制作假车标，分一月标、三月标、六月标、年标共四个标，标的1万元至20万元不等，供投资人抢标，或根据投资人对投资金额和时间要求作标。至2018年5月3日宣布清盘止，“泓源资本”融资平台共向李某1松、李某2等550余人骗取投资款共计人民币1.3625亿余元，以后投资资金支付前投资人收益，循环往复，最终造成投资人损失2753万余元。期间，应群辉将集资款少量用于高利放贷、投资经营所谓的酒庄，还用于个人购房、打赏网络主播等；陶智军以公司法定代表人身份处理公司签约或接待投资人，并以其父亲名下的塑料厂冒充公司资产，供投资人参观，从中获利16万元；贺加贝担任公司风控主管，同时也负责接待、带领投资人参观公司资产端，共赚取报酬8.2804万元；李小英先担任客服，后于2017年7月正式担任客服主管，负责客服工作分配、考勤、公司活动策划、接待投资人等事务，同时也向他人宣传、推荐公司理财产品，共赚取报酬33.95946万元，还在其控制的投资账户内向该平台投资获利100万余元。2017年3月至11月，被告人王益担任运营主管，全权负责“泓源资本”网络融资平台的运作、人员招聘、员工培训、公司活动策划、员工工资及考核标准的制定等事务。期间，该平台骗得投资款8242万余元，造成投资人损失1127万余元。其从中获利28万元。被告人黄金鑫以一人股东、公司法定代表人身份参与公司设立程序、签约等，并与陶智军签订虚假股权受让协议，以便向投资人宣传公司法定代表人具有经济实力。2017年4月17日，黄金鑫卸任该公司法定代表人，退出公司经营管理。期间，该平台骗得投资款1270万余元，造成投资人损失739万余元。其从中获利6万元。2018年5月7日中午，被告人陶智军到台州市投案。同日11时许、同月21日上午、同年10月24日，被告人应群辉、贺加贝、李小英经电话通知至该大队接受调查。同年6月26日，公安民警从浙江省金华监狱将被告人王益押回，并羁押于台州市看守所。同年8月21日，公安民警在江苏省海门市抓获被告人黄金鑫，并于同月23日带回羁押于台州市看守所。案发后，被告人贺加贝已退出赃款人民币8万元。公安机关从陶某处追回赃款人民币1.5万元，追回林某1还款8.05万元、项永法还款1万元、公司物品折价款4.88万元。已查封应群辉名下路桥区路北街道刚泰艺鼎广场D座办公楼1910、1911室2处房产（有抵押贷款），冻结黄某名下台州银行存款15.463845万元。查封王益的浙Ｊ×××××、浙Ｊ×××××汽车各1辆，陶智军的浙Ｊ×××××、浙Ｊ×××××汽车各1辆，贺加贝的浙Ｊ×××××、浙Ｊ×××××汽车各1辆，李小英的浙Ｊ×××××汽车、浙Ｊ×××××小型越野车各1辆，李小英、陈海勇共有名下椒江区飞霞港湾9幢602室1处房产。在本院审理过程中，被告人陶智军、贺加贝分别退出赃款人民币16万元、2804元。认定上述事实的证据，有公诉机关提交，并经当庭举证质证的下列证据予以证明：1.被告人应群辉在侦查期间的供述，证实公司2017年3月开始经营范围是车标和放贷，公司实际经营与工商登记经营范围不相符，从事吸收资金和放贷行为没有经过政府金融部门的批准。公司平台叫泓源资本，平台开发商是福建福州方维软件开发公司，是王益联系，陶智军签订合同，平时方维公司负责日常维护，开发费100多万元，维护费每年2万元。开发费前期是找陈某1勇借款，陈某1勇直接打款给方维公司的，后期一些开发费用也是借陈某1勇的。运营主管王益，客服主管是陈某1勇的妻子李小英，还有十几个客服。客服和财务都是网络招聘，王益负责招聘和面试及线上吸收客户资金。其和陶智军不懂这一行，都听王益指挥，日常管理是李小英负责，财务、客服领工资加提成李小英定，李小英工资和提成也她自己定。王益要钱随意给，其和陶智军不拿工资，日常花销都用公司的钱，也不记账，每个月都有客户来公司，是其和陶智军接待开销，每月几万元。拉客户的方法是王益让客服加其他网站投资QQ群，同对方聊天，再将他们拉到公司投资。吸存的资金付客户利息3400万，华讯不到200万，工资付了200多万，民间放贷400万，软件开发等400万，其他都消费了。民间放贷有借条的250万，已经被部分投资人拿走，其不能保证放出去的钱能回来，也没有跟客户说自己拿钱去放高利贷。其名下有一家本金车行，2017年五六月份登记成立，同公司没有关系。泓源投资刚注册法人是黄金鑫，就他一个股东。陈某1勇出资70万办泓源公司，公司吸收资金后还他70万，他还另外要了100万好处费，是一次性银行转账给陈某1勇的，贺加贝、王益、李小英都知道这个事情。其拿了公司的70万买房，陶智军从公司拿了几十万，王益拿了挺多的，他要其就给，有时他还找财务要钱。李小英在公司投资拿了三四百万元，公司已经无法兑付时，李小英做客户工作让他们续投，因为李小英当时有几百万投在公司，她还借了50万给公司使用，其和陶智军、贺加贝一起写借条给李小英，客户的钱投进来，李小英将自己钱抽走，公司就倒闭了，以后再向李小英借钱，她一分都不借。泓源借出去的200多万都是投资人的钱，公司不审查借款人还款能力。接待客户时，通过李小英朋友介绍租来飞跃集团边上的空厂房，带他们去看，有时也去李小英熟人的修理厂，公司就像皮包公司一样，带客户去看修理厂，对客户说修理厂公司也有股份，证明公司资产多，实力强。线上东西都是陶智军签合同，之前都是王益负责的，李小英偶尔管一下，王益走了后李小英全权负责管理。公司用于发标的汽车照片有客户自己拍来的汽车照片，还有客户自己在网上找来的汽车照片，王益让这样做。大概三百分之一的标是真的，标过期了，可以轮回做回去，有些借了没还，就继续做成标让客户投。公司成立时其没有股份，就是跟黄金鑫、陶智军口头协商一起搞，没有讲每个人占股多少，王益帮助策划，股份都登记在黄金鑫名下。公司网上的事情都是王益一个人搞的，包括客服的培训、网上活动策划、手机APP需要什么功能，国家需要ICP许可证、银行存管，备案、员工招聘等。李小英在公司没有成立就帮着做事，她参与公司的策划、决策，公司要做什么活动，王益拿主意，李小英一起商量，王益离开后，所有活动都是李小英一人策划的。其本人一无所有，所以来到椒江搞的泓源公司就是皮包公司，开始带客户去看的所谓公司资产，其实都是陈某1勇的，比如台州边防支队旁边的平安修理厂、温岭投资的养老院，可以说泓源公司一开始就是李小英、陈某1勇夫妇撑起来。李小英、陈某1勇知道王益有本事搞P2P赚别人钱，当时他们在温岭投资了养老院，亏了800多万元，他们也急需钱，他们把车辆信息都给公司，公司传到融资平台，别人的钱某2，就把钱都给了李小英、陈某1勇。公司还有自己公司控制的投资人账号，都是王益操作，有时标没有人抢时，自己控制来抢标，伪造标都被抢完的假象，由贺加贝负责作标，系统自动生成的借款协议书，上面的借款人都是空白的，打了马某，投资人是不知道的。在庭审时供述王益从公司拿走80万元，陶智军借款7万、其朋友借款10几万元，都没有还，黄金鑫拿走六七万元。2.被告人王益在侦查期间的供述，证实泓源公司是应群辉于2017年三四月开的，员工有20来个，客服主管是英姿，贺加贝是技术主管。应群辉知道其因温岭的P2P被取保候审，其在这方面有经验，才找其帮忙，其帮应群辉做过存管方面工作，还给应群辉以及员工讲解金融知识，讲解网贷之家这个网络平台关于P2P的知识，给他们讲解国家关于P2P的大政方针，向人介绍自己是公司的运营主管，用假名。其向泓源公司借款，接受的账户是小舅子林某2冬台州银行卡，没有写借条，还欠10万元。贺加贝制作标。其到泓源公司上班，没有什么获利，就指望向应群辉借钱，已向他借了10万元，用于请律师应付温岭的案件，还有老婆生孩子的费用。李小英是客服主管，公司基本都是英姿在管理的，应群辉很尊重她，投资平台也较多，她有些客户比较专业，就让其帮忙接待，其确实跟客户说过泓源资本这个公司不错，值得投资。在庭审中称从公司拿得28万元。3.被告人李小英在侦查期间的供述及辨认笔录，证实其2017年3月开始到泓源公司做客服，并在泓源资本平台投资，泓源办公地点、办公设备是其丈夫的千百意公司歇业了转给应群辉的。客户先在平台上约标，将要的投资金额、期限告诉客服，客服将信息告诉贺加贝做标，再告诉客服是几号标，然后通知客户投标。2017年11月，公司召开投资人见面会，带客户参观了陶智军的塑料厂，应群辉的二手车行、公司车库等。公司平时应群辉在管理，陶智军很少来，线下业务时应群辉负责。自己帮朋友在平台投资很多次，具体赚了多少没有算过，自己的账户花花和yizi518也在投，账户花花赚钱，yizi518亏损110万左右。老板陶智军和应群辉，陶智军是法人，他们各占50%股份，王益是运营主管，负责公司网站事务的策划、公司员工工资标准的制定，公司平时琐碎的事情都是王益在管，包括负责客服培训，教怎么跟客户介绍公司，怎么同客户交流、计算收益等。贺加贝是风控主管，负责做图片，客户约标就同贺加贝说，贺加贝将图片上到公司网站供客户投标，公司有四种标，一月标、三月标、六月标和年标，贺加贝的工资是6千元。应群辉找其和老公陈某1勇都借过钱，现金、银行转账都有，有时打给应群辉，有时打给贺加贝。2017年底借给应群辉的50万是转给贺加贝的卡的，担保人是陶智军、贺加贝。其就是普通的客服，拉客户来投资泓源平台的理财产品。辨认出应群辉、陶智军、王益、贺加贝、黄金鑫。4.被告人陶智军在侦查期间的供述及辨认笔录，证实2016年6月份左右，通过朋友认识应群辉，他提到可以成立一家融资平台出来，把钱吸收进来，然后放贷出去，赚利息。到12月份，应群辉注册了“台州市泓源投资管理有限公司”，口头提过给30%的股份，剩下的就是应群辉跟黄金鑫的股份，成立时，租办公场所、日常运营开支都是应群辉在弄，听他说是找了“英子”、陈某1勇夫妻出的钱，公司成立时需要办公地点，“英子”借出他们在景和大厦1029室的办公室，其等就在那边办公，招了20个左右的员工，分别负责财务、会计、风控、客服等工作。2017年3月份，网上平台“泓源资本”上线接收投资款，公司的业务都是黄金鑫、应群辉打理，2017年4月18日，应群辉说黄金鑫有点乱来，把钱拿去自己花了，就一起去工商变更登记，由其任法人代表，跟应群辉各占50%的股份，一起管理公司。公司借进利息是“20元每日”，放贷出去，一般是“50元每日”、“60元每日”，都是民间短期周转，很多钱放出去没有收回。从平台上线之后，一共有1200多个投资人，2018年4月29日，有客户电话打给其说网站异常了，应群辉说公司已经亏了2千多万元，这时才知道公司放贷出去的钱收不回来，就开始用后面投资人的钱来付前面投资人的本金跟利息，资金的窟窿越来越大，应群辉整理过待收的投资人名单一共有220个人左右，欠款的金额是3千万元左右。公司从事借款、放贷业务，没有经过金融等监管部门的批准。网站上面放出来的基本上都是“车标”，这些“标”是假的，做标的车辆照片都是去二手车行拍来、网上卖二手车的截图，然后再添加文字放到网站上去，是风控贺加贝在操作。其去应群辉的二手车行看过，然后车子的照片就放在网站上，其实车子跟贷款没有关系。用吸收的资金开了一家酒庄，应群辉报账80万，法人挂贺加贝，还开了一家本金车业，应群辉报账14万，法人挂他自己，放贷300万到500万，但应群辉提供的借条只有240万元。2017年11月21日，公司在香溢大酒店办了一次年会，客户有30多人。当时其等带客户参观了酒庄、本金车行、一家修理厂、其自己家的塑料厂等。其从公司借了7万元钱，还了3万元。公司客服主管李小英，公司有活动安排李小英也参与决策。2018年5月5日左右，4个客户在开元大酒店同其和应群辉谈判，当时客户要求将借条作为抵押给对方，应群辉就将240万不到的借条给了对方。那4个客户代表21个客户，他们总共投资1200万元左右。2017年春节前，应群辉说黄金鑫是法人，但没有任何资产，为了向客户证明黄金鑫有实力，让黄金鑫带人到其塑料厂，还对客户说黄金鑫有股份，应群辉还让其签订黄金鑫有其塑料厂50%的股份的协议。2017年4月，应群辉说黄金鑫以法人名义从公司搞钱，要把黄金鑫撤了，应群辉说自己有前科，王益提议让其担任法人。听应群辉说开公司后把欠陈某1勇、英姿夫妇的钱都还了，应群辉打赏主播三四百万。2017年六七月份一天，王益说同应群辉、李小英因为公司决策的事情闹的不愉快，所以其知道李小英参与公司事务的决策，平时去公司，也经常碰到李小英、应群辉、贺加贝一起商量公司事情。2017年11月，其作为法人出席公司的客户见面会，第二天其还带领部分客户参观自家塑料厂、本金车行以及品源酒庄。应群辉同其讲王益是公司的核心运营主管，其每次去公司，都看到王益通过电脑在看公司网上的情况，公司什么情况都是王益和应群辉商量办的，要辞掉黄金鑫，让其担任公司法人也是王益先提出来的，其知道公司网上的事情都是王益负责处理，节假日，公司给客户送礼是王益、英姿商量办，客服的提成标准是王益和英姿制定。应群辉说王益是负责网络融资平台运营的，对外就叫他陈龙。王益在公司就是掌管公司平台的一切事情，怎么操作这个系统都是王益在教公司员工，制作标都是王益教贺加贝做的。辨认出陶智军、黄金鑫、王益、陈某1勇。在庭审过程中供认向公司借款7万，还欠4万，给朋友担保借款10万、朋友借款2万都没还。5.被告人贺加贝在侦查期间的供述及辨认笔录，证实公司法人黄金鑫，总经理应群辉，运营总监王益。2017年春节过后，公司招聘了客服和财务人员，王益叫来四五个师傅来培训一个星期。同年3月3日，公司网站正式上线，其正式接手公司网站后台和风控职位，直到2018年4月29日。听应群辉讲他有吸毒前科，公司不好批，所以让黄金鑫担任公司法人。2017年四五月份，公司法人变更为陶智军。公司管理人员有应群辉、王益、客服主管李小英，应群辉负责公司整体运营情况，王益懂行，为公司的发展出谋划策，李小英负责客服，其负责公司网站后台风控。应群辉将发标用的汽车照片给其，并告诉标的金额和期限，其就将汽车照片上传到公司网站后台，并选择相应的金额和期限，做标供客户投。其是根据客户的要求来做标的，每一个标都包括汽车照片、金额、期限、质押借款合同、借款人的身份证、行驶证等信息。王益规定每个标必须有这些资料，这些资料都是给投资人看的，客户只有看到这些资料才会投标。借款人的借条是其、应群辉、王益、应群辉的朋友写的，借款人的身份证是应群辉给其，其再发到网站上去。2017年六月、七月、八月，应群辉拿了很多《借款合同》给其用于做标，这些合同都是已经签好字的，做标的材料应群辉让其做后清理掉。公司接收客户资金的账户有其等六个。当时王益说公司要大量的借款人会员账户，然后其就注册了六七十个借款人会员账户，其将陶某、罗某2、张某1、阮某1正、陶智军和其个人银行账户同这六七十个借款人会员账户绑定，客户投资的钱通过第三方账户打到其等六个人的账户里，再由财务转到应群辉账户里。其实名认证审核通过的客户有900人左右，网站显示公司会员有2200多人，平台显示吸收了客户共3亿的资金，无法兑付的资金有5100万左右，资金都是应群辉一手掌控的。王益说他家里有很多酒，让应群辉开家酒庄，王益免费为应群辉供酒，应群辉就以其名义就开了一家酒庄。听财务徐某讲打到应群辉卡里的钱经常会一晚上少一二万，应群辉又不说钱的用途。其上传的标是假的，借款方会员不是真实的，都是公司自己注册的，注册的借款方会员有其、陶某、阮某1正、罗某2、张某1、陶智军共六人，一张身份证能无限实名认证。数据显示实名认证会员信息陶智军8条、阮某1正30条、罗某247条、张某165条、贺加贝275条、陶某499条，这些会员信息主要是其注册的，徐某、李小英也帮其注册过，注册这些会员信息是为了在公司平台上投标和借款，是王益教的。应群辉发给其汽车图片有时候带着借条和合同，没有借条和合同时应群辉就让其写借条和合同，然后再做成标上传。公司出现过七八次延迟兑付，王益会口述公告，其打字通过后台上传公司网站，就说第三方环讯支付出现问题。经常听徐某抱怨说王益让她几百几千的给林某2东账户打款。2017年春节前，应群辉带其、黄金鑫到洪家二手车市场拍摄过车辆照片，说是王益让他准备的，后来其知道这些照片是用来做标的，王益叫了4个师傅来培训时又说之前拍的照片没用，后来做标的汽车照片、行驶证是应群辉通过其他途径找来发给其。2017年公司投资人见面会，当时应群辉让其带客户去过路桥两个停车场，应群辉让其告诉投资人说车都是借款人质押给公司的。2018年春节过后，李小英在公司平台上投资后，马上让财务徐某将她投资款还给她。借款合同中的借条、车辆变卖协议等纸质协议是其等自己写的，应群辉、王益和其都写过，这些协议都是反复使用的。2018年4月底出事，应群辉让其将电脑中东西全部删除。2017年11、12月，王益就很少来公司，公司活动应群辉让李小英看着办，李小英拿方案让其在网站公布。2017年四五月份时候，李小英夫妇同应群辉吵架，是因为王益、应群辉让其修改了后台密码，不告诉李小英。李小英还让公司充值投资给客户看，让他们增加投资。黄金鑫、陶智军只是挂名法人，没有实权，很少到公司。公司股东是应群辉，应群辉跟陶智军说帮他做法人，如果厂里需要，可以提供一二万元的支持。公司平台没有上线时让黄金鑫做法人，是没有工资的，但黄金鑫会找应群辉拿钱。2017年9月份，听说王益要离开公司，平台根本无法运营，应群辉就挽留王益，王益曾提出要60万。王益还教客服怎么应对投资人，对客服的工资、提成、考勤制度都是他制定的，制定公司投资人活动等，应群辉不懂，都同意，平台运营都靠王益支撑。辨认出应群辉、王益、陶智军、黄金鑫、李小英、陈某1勇，还辨认陈某1勇租借的场地。6.被告人黄金鑫在侦查期间的供述及辨认笔录，证实因自己之前赌博赢了钱，按揭买了一套房子，经济比较困难，应群辉让其给他打下手，帮其还债。2016年年底，应群辉讲要注册成立一家公司，让其担任法人，其同意。公司实际经营借钱给别人，钱是通过网上的P2P系统搞过来的，公司的管理人员有应群辉,王益教怎么操作，也都他管,风控主管贺加贝。其在公司里没什么事情,应群辉叫其有事才来。2017年春节前,应群辉让其、贺加贝等人到外面的修理厂、二手车市场去将别人汽车的车牌照、车型、行驶证拍照拍过来,后来知道给王益做标放网上,钱就进来。当时应群辉说过,有人拍就给钱让对方去拍。钱都是应群辉在操作，其从公司预支过2次钱。其在公司开业后一个月左右离开，因为咨询律师说泓源公司这样做是违法的。王益策划、安排并负责组织客服人员学习，贺加贝也是王益教的，公司事情都是王益和应群辉商量做。王益不领工资，离开公司后听说王益找应群辉要30万，不知有无给他。公司放到网上的车标大部分都是假的。应群辉让其和陶智军签订股份协议，说让投资人放心投资。公司有向客户展示过资产，让客户相信，而来投资的，应群辉带客户去看过陈某1勇、李小英的修理厂、放倒款的门店。吸收来的资金据说都是应群辉把控，应群辉本人一无所有。辨认应群辉、陶智军、王益、贺加贝、陶某是桃桃、陈某1勇。（二）投资人的陈述及相关书证1.李某1松的陈述及身份证复印件、银行卡复印件、借款协议、网站截屏资料2张、银行交易明细10张，证实2018年3月7日开始投资泓源资本，是客服安某拉其进投资交流QQ群，之后就向我介绍泓源资本贷款投资业务，其投资了抵押车辆贷款6个月的产品，安某跟其说公司有备付金返还本金和利息，还通过图片发到QQ上给其出示了营业执照、电信业务许可证书等国家颁发的证书，其共投了30.5万元，返还的钱有8.6628万元，是通过应群辉的银行账户转存的。2.李某2的陈述及银行交易明细、网站截图、借款协议，证实其经李某1松介绍知道泓源资本，先后共投了36万元，没有收回本金，收到8.64万元的返现，损失27.36万元。泓源资本的客服安某说平台上的投资收益高、投资有保障，投资的都是质押物，称泓源资本从事的业务是将投资人的钱拿去借给别人，借钱的人都是有质押的，其是听了客服人员的介绍才决定投的。3.林望成的陈述及账户资料复印件、银行交易明细，证实其通过网上介绍了泓源资本，客服倩倩说平台的收益率比较高，安全性能好，投资的都是质押物，即使投资的钱没有，但质押物品还在，投资是有保障的。其共投了14.98万元，其中有2.9469万元返现，后又投进去了，全部损失。4.闻良端的陈述及借款协议等报案资料，证实共主动加了客服晨曦的QQ，晨曦说泓源资本这个平台是2017年3月份成立的，他们公司老板有塑料厂、车行，公司实力较强，在他们这个平台投资收益高，有保障的，她还讲到她们平台是安全的。另外，泓源资本网站上每个标都有汽车的照片及行驶证，客服说他们公司是合法经营的。其损失本金共133万元。5.苗某超的陈述及银行明细、借款协议、平台截图，证实其在别的平台也有投资，在那个平台的投资人QQ群里潜伏着泓源资本的客服人员，QQ昵称叫丝雨，真实姓名叫钟某，客服讲泓源资本这个平台投资收益高，有保障，平台的借款都是有车辆抵押的，如果借款人逾期，她们平台有专门的处理公司可以将抵押车辆处理变现来偿还投资人的本息和罚息，并且她们平台还有风险备付金500万元，对于逾期的借款可以先用风险备付金来偿付，不够了再将借款人抵押的车辆处理变现偿付，平台是安全的，让其放心投。其共投资4万元，获得收益4360元，返现498元和571元，损失本金34571元。6.黄汉林的陈述及银行明细、借款协议、平台截图，证实其在一个QQ群里主动加了泓源资本客服菲菲的QQ号码，菲菲介绍泓源资本是个车贷平台，每个标的数额不高，但收益高，有汽车作为抵押，借款人还不了钱可以变卖抵押汽车还款。其2个账户先后投资38笔，每笔1000至5000元，后面的14笔投资款没有收回，投资总额8.955万元，总共待收金额为3.378167万元，本金损失3.08万元。其还介绍了朋友赵宝珍到泓源资本平台投资，她亏了2千元钱，其拿到100多元的推荐奖励。7.许某祥的陈述及银行账户交易明细、借款协议、网站截图，证实其经网友介绍，参与泓源资本平台投资，其去泓源公司是客服主管菲菲和前台莎莎接待的。客服菲菲说公司是经过批准，是合法的。2018年1月，其去公司实地查看，在一个业务员的带领下看了他们的办公地点椒江区景和大厦1029室，陶总带其去看洪家的塑料厂，跟其讲他们公司是有实业的，其想着他们公司放贷出去都是汽车作为抵押的，肯定没有问题。到4月29日客服莎莎跟其说老板对公司清盘了，当天其和其他人去公司，是应群辉和陶智军接待的，他们说平台没钱了，跟其等几个大户商量好，可以续投不提现，把小户到期资金兑付掉，但到5月3日，公司就发布公告清盘，其共损失本金59万元。8.殷万强的陈述及平台截图、借款协议、银行交易明细、QQ聊天记录，证实其2018年春节前经过朋友介绍知道泓源资本投资平台，投了两笔，分别是10万元一月标、10万元三月标，一月标到期后收回了本息10.083333万元，但三月标还没到期，只收到当天的各种奖励2.0556万元，损失本金7.861067万元，泓源资本平台就宣布清盘。同其联系的客服叫菲菲，是其主动加了菲菲的QQ号码同她聊天,在聊天的过程中,菲菲说平台老板有很多实体企业,平台做的车贷都是真实的汽车抵押,马上要同平安公司合作项目,菲菲说自己也投了200万,让其放心投。9.孙训帮的陈述及平台截图、借款协议、银行交易明细，证实其被一个叫李洁出的客服拉进“泓源资本官方群2”的QQ群，经常找其介绍泓源资本，说在他们平台上投资收益高，投资有保障，投资的都是质押物，然后其就决定投资，总共13笔24.95万元，共返现7.1602万元，收益666.67元，损失17.723133万元。10.于明盛的陈述及身份证、银行卡复印件，证实其在泓源资本网站看一些业务介绍，他们平台收益很高，借款都有抵押，有专门部门来催收客户投资款，还有风险备付金，其和客服小倩倩联系过，她称公司现跟很多银行有协议，客户投资的钱是由银行存管，她们公司也拿不出来的。另外，她还介绍他们公司经营资格已经上报备案了。其前期投资已收回，再投8万元，提现奖励费3千多元，之后本息都无法提现了。11.杨祖斌的陈述及委托书、银行交易明细、网站截图、借款协议，证实2017年四月份的时候，妻子程秀莲在百度上搜索关于理财的信息时，看到了台州市泓源投资管理有限公司的广告，客服香香同程秀莲联系的。同年11月18日，其陪妻子到椒江参加泓源公司的年会，当时泓源公司的老板陶智军、应群辉带其等去看过质押车辆，并且保证“客户的投资款绝对亏不了，借款金额没有超过车辆价值，借款人不还钱，泓源公司马上将质押车辆处理了还给投资人”。之后泓源公司老板还带其等去看过一家塑料加工厂，一个二手车交易市场，还有一家在装修的酒庄。从2017年5月16日开始，妻子程秀莲共投资71.3581万元，至5月3日待收资金30.477753万元，累计收益共20万元左右，这些收益又投进去了，实际亏损本金7.647941万元。12.刘成的陈述及银行交易记录、借款电子协议，证实其共投资15笔，没有提现的有6笔，实际损失的合计20万元，共计获得收益2.5万元，还有17.5万元本金没有收回。13.梁某茂的陈述及平台截图、借款协议、银行交易明细，证实2017年7月8日，泓源资本的一个QQ昵称叫小丹的客服加其QQ，向其介绍泓源资本平台，说这是台州椒江做车贷投资的平台，平台投资收益率高，平台稳定，车都是真实的，平台资质都很齐全，有风险备付金，同民泰银行签有存款协议,在他们平台借款都有车辆质押,如果借款人逾期,他们平台可以将质押车辆处理变现偿还投资人的本息和罚息。其陆续投资120万左右，获得收益共10.367万元，收益的钱都是应群辉银行账户打到其在平台绑定的银行卡里，损失本金47.533万元。2018年4月29日，平台突然出了一个清盘公告，几分钟后被删除了，同时平台网站和手机APP打不开，客服说黑客侵入，技术人员在维修。到5月3日平台又出一个清盘公告，客服小丹、主管菲菲联系不上了，其就从深圳到椒江报案。客服主管叫菲菲，她说自己投了200万，还将投资的截图给我看，让其放心投。14.李月飞的陈述及银行明细、平台截图、借款协议，证实泓源资本平台的客服潘某2介绍泓源资本平台返利信息，跟其说车标都是真实的，其没有见过借款人的质押物品，每个标都有发给其车辆、泓源合同、行驶证等的照片，只是这些照片里借款人的姓名、身份证号、车牌号等关键信息都打上了马某，无法看清。其其中一个账户共投了15笔82万元，提现19.0454万元，待收34.1875万元。后投的8笔没有回收本金，本金共投32万元，返现8.385万元，损失23.615万元。15.钱某1萍的陈述及银行明细、平台截图、借款协议，证实丽丽加其QQ向其介绍泓源资本这个平台，其用儿子殷俊奇的身份注册了账户进行投资。丽丽讲泓源资本是做车贷的，平台的投资收益高，跟民泰银行签了存款协议，老板应群辉有个本金车行，丽丽还发了些投资人到她们公司考察的照片给其。其txwh2017账户投了二三笔，赚了2万元，之后没有使用了。其yjsn2017这个账户投了64笔，还有36笔投资款没有收回，这账户投资总额193.16万元，待收金额111.522万元，充值金额105.4225万元，提现40.5149万元，扣除其赚取的收益，本金损失64.9076万元。16.谢荣敏的陈述及银行卡复印件、银行交易记录及借款协议、平台投资资料，证实客服经理叫菲菲，她在QQ群中发布泓源资本与当地金融办等机构密切的照片，其当时认为比较真实、合规合法。2018年4月25日还发布了五一劳动节投资加息活动公告，公司宣传在五一期间进行投资，可以在原有利息的基础上再加0.8％，鼓励大家进行投资。然后4月27日宣布清盘，其认为该公司是一种欺诈行为，其累计投资了235万元，共收回来本息181万元。17.李鑫的陈述及银行交易记录、17份借款协议，证实客服安某主动加其QQ,才知道泓源资本相关产品的，客服说投资的项目都有质押,投资比较安全，泓源公司是从事车贷的，安某说泓源资本相关人员销售理财产品的行为是全部符合国家相关要求的。其投资总额132万元，有返现，实际投了99.842867万元。18.翟广权的陈述，证实其是投友介绍在泓源资本投资的，称泓源资本有一个汽车修理厂做依托，台州一系列P2P高返平台之一，有第三方支付托管，客服专业热心。其投资的是推广期的一个月的标5万一笔，已归还本息，之后再没投资。19.李某3的陈述及网上截图、借款协议、银行流水，证实其是2017年10月左右在泓源资本投资的，通过手机商城下载“泓源资本”APP,并注册绑定手机号、银行卡以及身份证号码即可成为会员在网上平台购买理财产品。其投资的是透视一月标，本人投资了72万，以母亲肖某的名义投147万，以妻子苗凤杰的名义投资了2万或3万元。20.魏某伟的陈述及平台截图、借款协议、银行交易明细，证实其通过一个投资群发现泓源投资平台，有平台的工作人员在权威平台发广告，然后拉人，拓展客户。开始推广人员说平台比较安全，老板比较有实力，公司正规，有经济实力，产业比较多。总共投入16.0969万元，提取现金6.244818万元，亏损本金9.852082万元。21.张姗姗的陈述及平台截图、借款协议、银行交易明细，证实QQ小丹的客服自称从事车贷业务，公司宣传资金有保障，比较安全，没有钱还就把车给拍卖了，后来发现车根本没法拍卖。其一共投了24多万元，没有收回投资本金。22.胡君祥的陈述及报案授权委托书、借款协议、银行明细清单，证实其通过同事介绍了解泓源资本，泓源资本承诺投资的钱如果逾期，由平台来垫付。其分三个账户投资了11万元，还有10万本金没有收回。23.杨建远的陈述及银行转账清单、身份证、银行卡复印件、截图，证实其是通过泓源公司官网上的信息了解泓源公司的，泓源资本自称是从事汽车抵押贷款的业务。其总共投了2万元，获得收益1566元，本金还没有收回。24.陈某2清的陈述及营业执照、六月表、理财统计截图，证实泓源资本的推广人说平台合规合法，证件齐全，自称是从事车辆质押贷款。其投资4万元，利息3000元，奖励1.1756万元是对方陶智军账户转来的，没有收回本金。25.张焱的陈述及银行明细清单、充值、提现日志、待收列表，证实其在网上看到泓源资本平台的广告，共投1万元买了六月标，收益2838元，平台退回了部分本金3581元，还有3581元本金尚未兑付。26.罗琼报案材料、银行交易明细、平台账户截图、借款协议，证实其在QQ上被拉进了泓源资本群，充值总额4.8458万元，待收总额5.11314万元，损失本金4.091011万元。27.薛庚毅报案材料、平台账户截图，证实其共投资12万，返现6304元，待收总额12.1万元，损失本金11.3446万元。28.张俊文的陈述及平台截图、借款协议，证实有个陌生号香香加其介绍泓源资本这个交流群，称泓源资本有车贷业务，主要是做二手车质押，利润非常可观，平台收益高，可以给投资人丰厚的回报。其陆续共投144.1万元，实际投入本金78.02万元，获得50.6915万元收益，还有28万的本金没有收回。29.苏永兰的陈述及银行明细，证实其是平台客服香香拉其投资，称是从事车贷业务的。其共投了1万元，收到1150元收益，没有收回投资本金。30.赵云龙的陈述及银行平台收益明细、平台投资统计，证实其看网页得知泓源公司平台，推荐人韩某称泓源平台是从事小额抵押贷款业务。其共投了1.5万元，利息是412.5元，奖励是3千元左右，到2018年7月刚好收回投资本金。31.陈某3思的陈述及平台截图、借款协议、银行交易明细、营业执照、泓源资本工商备案宣传资料、客户参观实业（平安汽车修理厂、财源金融、本金车业、轿车等）照片、微信聊天记录，证实经一个投友方如意介绍其投资泓源资本，方如意之前有跟我介绍过泓源资本的情况，因此也不用客服介绍。其共投资了105笔，总额267.2万元，待收总额101.144752万元，提现总额是42.392611万元，其将提现的钱全部又续投了，包括获得的收益、返现等都续投了，所以其没有获得收益，损失了本金58万元左右。其介绍了胡俊丽，赵某2个人，胡俊丽本金还有50多万没收回，赵某总投资额14.5775万元，待收总额3.597375万元，提现总额2.71385万元，亏损本金8千多元。32.章都的陈述及银行明细、网站截图（车辆、行驶证、汽车质押借款合同、逾期变卖转质押委托书、车主委托书、质押汽车价值协议书、个人二手车辆转让协议书等照片）、借款协议、借条，证实其在泓源资本网站上有注册，群里有人发广告，说泓源资本这个平台不错，客服说的也很好，其就相信在这个平台上投资，这家公司自称是做车贷业务的，投资一个标，就会有一个债权转让协议，意思就是别人用这个车子做抵押，向其借款，有相关承诺的，客服介绍称泓源资本有专门的风控，如果借款人不还钱，就可以把车子拿过来卖掉，从而保证投资人的本金不会损失。其客服分别是一秋、丽丽，说泓源资本销售理财产品的行为是经过国家有关部门批准的。其共投资16.983333万元，拿回3.8864万元，本金亏了13.098733万元。33.徐妮莉的陈述及银行交易记录、平台交易记录，证实泓源公司的工作人员菲菲通过QQ与QQ电话向其介绍他们的产品，说利息高，项目可靠，平台稳定，值得信赖，自称是从事网络借贷、咨询服务以及借款人质押物的保存业务。其共投47次，合计228.107万元，获得返现9.8796万元，利息1.234167万元，都是通过平台提现的。34.李元中的陈述及银行交易记录，证实泓源资本推广人员宣传这个理财平台是做车贷业务的，比较把握，风险低，客服“叶子”说泓源资本销售的理财产品是经过国家有关部门批准的。其共投资近22万元，收益49070元。35.曾红梅的陈述及银行流水，证实其总共投资214.77万元，获得收益2.8665万元，没有收回投资本金。爱人台双某也在泓源资本投资24万元，本金加利息待收金额40万元。泓源资本公司推广人说公司安全可靠，自称是从事抵押车和抵押房产，公司承诺保本返息，公司宣传资金安全有保障。36.安强的陈述及银行流水、平台截图，证实其在一个QQ群里看到泓源资本，介绍人说公司做互联网车贷业务，有第三方监管，很安全，其共投20万元，获3.543002万元收益，亏损16.457万元。37.杜永乐的陈述及合同、投标清单复印件、银行流水、待收记录，证实其通过泓源资本网站投资9笔，合计32万，收益是3千元，待收本金还有14万。38.齐英伟的陈述及合同复印件、银行交易流水、待收记录，证实其通过网站投资18万元，获得收益2万元左右，待收本金还有10万元。39.陆芳的陈述及借款协议、银行流水，证实客服主动加其QQ，才知道泓源资本相关产品，客服说投资的项目都有质押，这样的投资比较安全。其共投资8次，总额为65万元，因在具体投资中有返现，所以其实际投了57.669万元，都没有收回投资本金。40.向华的陈述及平台截图（充值记录、提现日志、待收列表）、借款协议、银行流水，证实客服菲菲通过微信和其联系，给其出示相关资质后，其觉得他们可信，收益高，投资的项目都有质押，比较安全。其投资6次，共50万元，因有返现，实际投资总额47.9万元，没有收益，也没有收回本金。41.李长青的陈述及平台截图、借款协议、银行流水，证实其听朋友谢建军介绍的泓源资本公司平台，客服自称菲菲，说泓源资本平台收益稳，投资好，风险低，有国家正规的营业执照，并且其还到该泓源资本公司实地考察了解过。泓源资本相关人员都是和其说是经过国家批准，有正规营业执照，网站上都有宣传过的。其到泓源公司时，看过公司墙上挂着国家批准的营业执照，看上去觉得该公司挺正规的，然后就在泓源公司网站平台上注册投资。其共投资36万元，收益10.3556万，还有25.6444万元未收回。42.汪春雷的陈述及银行明细、借款协议，证实客服菲菲主动加其微信，才知道泓源资本相关产品，客服说投资的项目都有质押，这样的投资比较安全，她还说泓源资本销售的理财产品全部符合国家相关要求。其投资的总额为100万元，因在具体投资中有返现，所以我实际投了95.8万元，从来没有收益过。43.胡俊华的陈述及银行明细、借款协议、平台截图，证实其通过泓源资本公司推广人员QQ昵称是丝雨宣传，说平台从事的是一些实体投资，主要做房标和车标业务。其在泓源资本投了1万元，当天返还了350元，2018年5月3日听说泓源资本的资金状况出现了问题，就打电话询问，泓源资本指派了一个工作人员给其返还了4825元的本金。44.缪惠玉的陈述，证实其在网上搜索投资类的信息，网站自动跳出了泓源资本这个投资平台。其主动加了客服潘某2的QQ，她说他们的老板应群辉人品好，关系很多，实力强，还说客户投长标的蛮多，有的赚了几十万了，借款人到他们平台借款都是有汽车抵押的，借款人还不了钱，他们公司可以将借款人的汽车变现还款给投资人。其共获得收益是用户名lyzh666大约2千元、用户名mhy198800收到利息4.524167万元，各种奖励32.2744万元，损失本金159.676533万元，收益到账都是对方使用应群辉的银行账户打款到其绑定的银行卡里。直至平台发一个清盘公告后就无法提现了。投资大的有个大户群，客服主管菲菲也在这QQ群里，她说自己也投资了很多钱，她在群里公布了她的用户名，投资额为1544.4345万元，排名第一，她还说泓源平台没有经过政府金融部门备案，但正在走备案这条路，她还将到金融办备案的照片发到群里，2018年春节后，泓源资本出了一个年标，她说投了年标，鼓励大户去投年标，每次大户投资期快到时，她都鼓励续投。其提供银行明细、聊天记录、借款协议、投资材料、客服每月拿钱的工资表，以及菲菲骗人聊天记录上传虚假聊天、投资人见面会照片、投资人实地考察实业照片、本金车业等虚假照片。45.胡俊丽的陈述及银行交易记录、平台截图、微信聊天截图、借款协议，证实其通过朋友陈某3思介绍得知泓源资本这个平台，认识客服颜某，介绍称这个平台投资收益高，有保障，还带其去参观了她们公司的二手车市场、汽车修理厂，另外一个老板还有一个塑料厂，称去她们平台上借款的人都要抵押一辆车，然后还完钱才可以把车拿回去，如果借款人没办法还钱的话，平台可以把二手车卖掉，卖掉的钱能够比借款的数额大。称可以随时去公司参观，准备投资之前其特地去那个公司考察过，这个公司时靠抵押房子还有二手车来保证资金供应的，其经过考察之后决定投资这个平台，共投资了40万元左右本金，获得收益共9.432666万元，还有本息50.4166万元在平台。46.傅志星的陈述及电子协议、银行账户明细，证实其在泓源资本平台上充值投资20487元，投资返现拿回5835.46元，返现的钱都是通过转账直接打到我农行账户上的，还有14643.54元钱没拿回来。泓源公司自称是从事车贷业务，他们在QQ群里宣传。47.林莹的陈述，证实其之前在网络上有投资的经历，2017年12月份，其通过网络了解到泓源资本这个P2P平台，一些朋友在泓源资本上投资。泓源资本的法人叫陶智军，总经理叫应群辉，负责运营的叫陈龙和王益，客服主管叫菲菲，真名李小英。其共投资92笔，投资总额1355.01万元，实际损失142.888798万元。2018年2月份，其又注册投资3笔，总额60万元，实际损失17.001466万元。同其联系的泓源资本的客服主管菲菲，她告诉其，对投资人的本息，泓源公司作出承诺，投资的每个车标，都是有汽车抵押在泓源公司的，如果借款人还不了借款，泓源公司可以将对方抵押的汽车变现赔偿投资人的本息，菲菲还说抵押汽车的价值远远高于投资金额，投资人是不会亏损的。第一，泓源资本平台出事后，其来台州找应群辉、陶智军谈判，应群辉说平台的钱被李小英夫妇拿走了，其中有一笔800万元投资温岭的一家养老院，项目没有做成，钱没有了，养老院的项目是李小英的老公负责的。第二，平台的运营王益是李小英夫妇找来的，泓源公司的场地、前期的资金都是李小英夫妇提供的。第三，李小英在2018年春节之前在泓源资本平台上的投资都是假的，是李小英自己编造出来骗投资人出来投资的，但实际投资奖励李小英拿走了。2018年春节之后李小英在平台投资300多万元，赚了奖励和利息就撤资了，李小英掌握平台每天的资金进出数额。第四，应群辉说他在杭州了一个新平台，还没有正式上线运营，他挪用了泓源资本的资金去杭州了一个新平台。第五，应群辉为了说明他有诚意还钱，将泓源公司借出去的将近240万元的借条交给其做抵押。第六，应群辉将他掌握的泓源公司的一些合同原件也交给其。第七，其将与李小英QQ聊天的部分内容打印出来交给公安机关。第八，应群辉将泓源资本平台的一个返现电子表格提供给其，应群辉还讲王益在其他平台骗过很多钱，李小英的老公在背后指使王益，陈龙是王益的假名。今年三四月份的时候，其开始提现，李小英找其他投资人给其打电话，让其不要提现，说其金额大，提现平台压力大，当时其有2笔到期没有提现。现在想想，这都是李小英的圈套。并提供平台截图、借款协议、股份转让协议、房屋租赁协议书、房屋租赁合同、软件委托开发协议、合作协议、平台提现明细、菲菲忽悠人照片、银行明细，以证明2017年11月13日委托上海钧科资产投资管理有限公司为泓源公司进行推广，费用20万，联系人王益。同日，应群辉委托杭州云暴科技有限公司开发软件。品缘酒庄格力空调报价表以及中央空调合同（与贺加贝提到王益建议应群辉开酒庄印证）。李小英共提现152笔，累计956003.09元,同年9月30日应群辉转让5%股份给陶某，同年7月20日陶某签订合同租赁路桥樱花路，也就是应群辉在此开设放贷门店。还有菲菲以W***S女士投资1544.4345万元，2018年4月10日在投资排行榜排名第一，还有泓源资本菲菲和疑似账户空投标、投假标、真提现记录。还提供借条、收条、汽车质押合同、债权转让合同原件，以证实案发后，应群辉为了说明他有诚意还钱，将公司相关材料交给其做抵押，即泓源公司借出去的将近240万元的借条及一些合同原件。48.高燕的陈述及银行明细、借款协议、平台截图，证实其听推荐人网名叫“新裤子”说自己投资了泓源平台，感觉这个平台安全而且收益高，建议其也去投资。泓源公司自称从事车贷业务，公司有车库，如果借款人不还钱，就可以把抵押的车拿去卖，是“零风险”的投资。其投了8万元，无收益。49.秦永军的陈述及银行卡复印件、转账回单、账户明细，证实泓源资本主要是做借贷业务，有一个工具盒类的塑料厂，还做一些车贷业务，有一个汽车修理厂。其是在网上看到泓源资本相关产品后投资6万，获利3506元。50.黄芳的陈述，证实其只知道泓源资本是个网贷平台，通过客服介绍所有投资项目的收益情况，吸引其投资30万元。51.韩某的陈述及银行明细、借款协议、平台截图，证实其通过同事介绍了解到泓源资本，投资平台还有8.2万元左右没有收回。该公司是做质押车辆这一块业务的，同事几个一起投的，感觉这个平台比较可信。没有全部拿回投资本金，没有收到利息。52.梅容宁的陈述及银行明细、租房合同、借款协议，证实其在一个“网贷天眼”平台看到介绍泓源资本投资，客服介绍投资产品。其共投资110次，合计88.825235万元，提现26.051614万元，还有62.773621万元未回收。53.邵宇的陈述及充值日志、交易明细、借款协议，证实泓源资本客服丽丽加其QQ，介绍平台投资收益很高。其用用户名will126共投了58次，总投129万余元，开始都有收益，共42.69352万元奖励及利息2.950463万元，其都提现后全部充值续投，还有129.366017万本金没有收回。54.王新华的陈述及网上充值记录截图、借款协议，证实投资泓源资本5万元，仅获益2千元利息。55.邱翡的陈述，证实其投资42笔共30万左右，获利息2万元，已收回本金。56.孙金瑾的陈述及银行卡复印件、银行流水，证实其投资19.137876万元，没有收回本金。57.王某1燕的陈述及网上充值记录截图、交易明细，证实其投资8.9万元，收益8838元，还有8.1062万元本金未收回。58.王迎乐报案材料及平台截图，证实其在投资交流群中看到有投资人说起泓源资本这个平台，然后加入泓源资本的官方群，通过客服主管菲菲和客服小丹的介绍，知道了泓源资本2017年3月3日上线，菲菲介绍说平台是一家二手车车贷平台，陶智军名下有一塑料厂，股东应群辉除了做银行过桥业务的内部单，名下还有两家车行。其先后共充值38.3086万元，提现总额18.700645万元，实际损失本金19.607655万元，投资总额96.3733万元，目前待收总额22.507169万元。59.平文谦报案材料及平台截图，证实其在投资交流群中看到有投资人说起泓源资本这个平台，然后加入了泓源资本的官方群，通过客服主管菲菲的介绍，知道了泓源资本平台是一家二手车车贷平台，陶智军名下有一塑料厂，股东应群辉除了做银行做过桥业务的内部单，名下还有两家车行。其先后共充值67万元，提现总额26.338335万元，实际损失本金40.661665万元，投资总额133万元，目前待收总额44.37万元。60.罗小斌报案书及平台截图、借款协议，证实其在泓源资本法人陶智军、总经理应群辉和他们客服的欺骗下开始投资。先后共投资23.83万元，现在留有待收余额13.76万元。61.薛亮报案材料及银行卡复印件、平台截图环讯支付，证实其共在泓源资本投资18.092万元，提现情况64192.61元，损失本金11.672739万元。62.蓝世玉报案材料及银行卡复印件、平台截图环讯支付，证实其投资12.992万元，提现1.887万元，损失本金11.105万元。63.司树会报案材料及平台截图充值、提现日志，证实其是被客服丝雨拉入投资,投资总额9.2832万元,提现总额1.649346万元,待收总额9.31889万元,损失本金7.240604万元。64.报案人信息登记表、借款协议、银行流水，证实陈霞投资3万元，损失2.8584万元。65.计钟民报案材料、充值日志，证实其投资67.902万元，待收33.2283万元，损失本金2.65万元。66.高阳报案材料、环迅支付、理财统计、银行交易明细，证实其投入26.9万元，提现7.4727万元，本金损失19.42728万元。67.台双某报案材料、银行交易明细，证实其投资40笔，投资总额约40万,纯汇入本金24万余元。68.张林英集资诈骗报案材料、投资记录，证实其投资5.7万元,到期未回收。并提供照片，以证明2017年10月投资人程林、张某2、李某3到泓源公司，运营主管王益冒名陈龙接待。69.钱某1萍的借款协议，证实钱某1萍投资情况。70.陈金敖报案材料、网站截图、借款协议、银行交易记录，证实其累计投资126万元，已到期回款标额60万元，回息2.7708万元，待收总额70.95万元，提现总额37.2892万，损失本金28.7108万元。71.林星报案材料、网站截图、借款协议，证实其投资5.01万元，提现1.2456万元，待收5.375万元，损失本金3.7544万元。72.刘汉强报案材料、借记卡账户历史明细清单，证实其投资21.3487万元，损失4.843967万元。73.情况说明、谢建军工商银行转账凭证，证实丽水市公安局通知投资人到莲都经侦大队配合调查取证工作，莲都区投资人共2人，经民警联系，谢建军自称没时间，不愿过来公安机关说明投资情况1人，其共转账投资20万元。74.赵宝珍报案材料、平台充值记录、提现记录、银行交易流水，证实其损失投资2000元。75.张志明报案材料、平台账户截图、银行交易明细、借款协议，证实其投资总额197万元，待收回本息85.1925万元，损失本金总额44.1581万元。76.崔式云报案材料、泓源资本投资概略、银行卡提现列表、记录、充值日志，证实其总充值17.145317万元，待收17.638468万元，损失本金14.533619万元。77.陈永玲报案材料、网站截图、借款协议、银行明细，证实其投资2个账户，共20万元，提现1.4756万元和3.8388万元，共损失14.6856万元。78.柯善宇报案材料、网站截图、借款协议、银行明细，证实其投资6笔，共4.25万元，待收回本息3.067125万元，已回收本息1.310833万元，提现5865.5元，共损失本金2.3635万元。79.林成岚报案材料、平台截图、借款协议、银行流水，证实其投资情况。80.沐凡报案材料、网站截图借款协议等，证实其在泓源资本总共充值15万元，返利4.6656万元，损失本金10.3344万元。81.汤和柏报案材料、网站截图、招商银行账户历史交易明细表、借款协议，证实其投资总金额213.7万元，已赚部分利息，未收回本金60.0003万元。82.唐勇报案说明、网站截图、银行交易记录，证实其投资总额17.62万元，损失本金10.8042万元。（三）泓源公司员工证言证实公司基本运行情况1.财务徐某的证言，证实其到台州市泓源投资管理有限公司应聘财务，面试官是王益，公司日常陶智军不怎么管，应群辉管钱，客服主管李小英和运营主管王益负责日常管理。公司支付给客户的各种奖励共2828.782472万元，这些钱是客户已经提现的，不包括利息。这个数据4月底帮应群辉统计过，到期未兑付的有210人左右，都除掉了客户之前在平台投资的收益。支付给客户的利息共486.305519万元。客服主管李小英投了100多万，赚了100多万。其和另一名财务领取工资，贺加贝工资是5千元，后来涨了，业务员基本工资是2800元，还有业务提成，做得好的有2万元，一般的1万元，差的三四千元，每个月工资有10几万，多的时候有20几万。工资大部分都是应群辉发的，有时会叫贺加贝发。公司后台注册账号有2000多个，但实际投资的只有几百人，公司自己也注册了几百个会员账号，贺加贝注册过，其也注册过。一个账号要一个电话号码，每个账号都需要实名认证，但一张身份证可认证多个账号，这几百个电话号码都是应群辉提供的，这几百个公司注册账号都是用贺加贝、陶某、阮某1正、罗某2、张某1、陶智军的身份证认证的，是用来在平台投资的，这些账号有收益，但不操作提现，奖励也不打。投资人投资的钱从第三方账户原先都是陶某的账号，后来进入贺加贝的卡为主，还用过阮某1正、罗某2、张某1、陶智军的账户。客户的钱到这六个账户后，其通过网银将钱转到应群辉的账户里。有些需要直接发奖励的，其就登陆应群辉的银行卡网银直接转账操作。应群辉一开始用招商银行，后来换成建设银行和台州银行，黄金鑫是招商银行账户，大概用了一个多月就不用了，才换应群辉的账户给客户发奖励。应群辉用钱不跟其讲，也不记账，也不提供发票等单据。到目前为止我们公司转给环讯的手续费不到100万，充值的手续费是万分之二十五，客户通过环讯支付平台提现也要收手续费。网站是福建方维公司提供，其和贺加贝通过QQ与对方联系售后服务。泓源公司管理层包括公司老板应群辉、公司运营王益、客服主管李小英。应群辉主要负责公司资金管理，公司日常的事情是王益和李小英在管，王益走后李小英一个人负责，她自己也做业绩拿提成。贺加贝主要负责客户实名注册审核、上标，公司网站出现问题时他同开发商联系维护的，他是公司的风控主管。泓源公司的资金流转情况是客户通过环讯支付平台充值，并投标成功后，环讯支付平台就会将客户的投标金额划到泓源公司绑定的几个私人账户里，其再将这些资金转到应群辉的4个银行账户，分别是招商、建设、台州、工商银行，其中招商和台州银行账户用于给客户返现和奖励，工商银行账户用于支付客户本息，建设银行账户支付返现、奖励、本息都用。泓源公司吸收客户资金3.006036亿元，公司自己账户投资资金5565.9431万元，这是根据公司后台数据计算出来的。公司吸收客户投资金额不到2.45亿元，这个数额应该是远远大于客户通过环讯充值的金额的，因为客户充值一次可以重复投资多次，重复投资的金额算在这2.45亿元里面了。2017年下半年开始，李小英让公司给她的账户充值进行投资，还有一次是李小英自己充值投资后，马上让其把投资款打给她。李小英是公司客服主管，她的账号公司大客户都知道，网站上有客户投资排名表，李小英让公司给她充值进行投资，目的让客户看她账户投资金额很多，跟着投资。这些投资收益，李小英是不拿的。投资人的钱某2最后进入应群辉的账户，她是知道的，她也知道公司后台数据库的账号和密码。公司事情都是李小英、王益、应群辉商量好决定的。因为公司决策事情，李小英曾跟王益意见不合吵架，李小英离开公司十来天，之前李小英在公司拿固定工资，这次回来就做业务拿提成了。李小英还用她妈妈罗某1身份证注册了账号，都是李小英在操作。应群辉的微信、支付宝都绑定他的银行卡，有手机银行，银行卡虽然在其处，但他还是可以把钱花出去，2018年开始，应群辉的卡上每晚都少几万元。王益不领工资，但他多次向公司借钱，说是借，前面还过几次，后面就没有还过，金额几百几千不等，也有上万，他还时用林某2东的银行卡，其一般使用贺加贝、罗某2、陶某的账户转账给王益。开始拿了五六万元，后来不还，其也就没有计算了。根据审计报告，泓源公司非法吸收资金数额1.3625194108亿元，其之前根据后台数据提供给你们的吸收资金的数额为2.45亿元，这中间相差1亿余元，差距原因是审计是通过第三方充值的金额来做，后台是根据投资人投资金额来记录。审计报告除去公司的充值金额后有1.36亿余元应该是准确的。2.司机张某1的证言，证实应群辉在开公司之前，赌博输了很多钱，他将自己路虎车都当了。2017年3月28日让其担保向银行借款30万元，这钱2018年3月还了，后又续贷。2016年12月左右，其将妈妈李玉娥名下的一辆雷诺汽车抵押借款给应群辉用时，应群辉将汽车和行驶证照片拍去。2017年春节过后应群辉还了我这4万元。后来应群辉让其到他公司在路桥开的一家门店上班，上班期间只有2个人到门店来借钱。因为没有人到门店借款，应群辉就让其拿钱到赌博场头放款，其知道这是违法的，没去。其借了2张银行卡给应群辉用，他还将其身份证照片拍去。3.客服潘某2的证言及银行交易明细、平台截图、借款协议，证实客服主管是李小英的工作职责是收取客服工作业绩表，她交给财务，公司对于客户资金的利息有什么新的变化由李小英要求客服通知客户，李小英会组织客服开会谈工资的升降和提成问题，她的基本工资是6000元，普通客服是2800元，提成一样。贺加贝负责客户实名认证，公司发标是他负责，公司平台出现问题也是他同方维公司对接。王益负责指导客服沟通，客服的工资、提成、单某也是王益定，应群辉是总经理，全面管理，陶智军来公司的次数比较少。黄金鑫是公司之前的法人。其入职培训时，王益就给其等客服每人一张各家网贷平台的名称，让客服去这些网贷平台的投资群，与客户私聊的方式介绍泓源资本这个平台，说平台好，收益高，让客户来泓源资本平台投资，通过这种方式拉客户来投资，王益就是教客服如何同客户聊天、宣传公司，告诉客户投资有保障、收益高，安全性能好，平台借款的人都是汽车抵押的，即使对方还不了钱，还有车在，其没有看到过借款人抵押给公司汽车。公司的法人叫陶智军，总经理应群辉，财务徐某、潘某1，客服主管李小英，客服人员有叶某1、叶某2、潘某2、叶某3、王某2、丁某、钟某、颜某和其10个人。其有10几个客户。其共投资128.513万元，亏损本金15.2543万元。5.客服丁某的证言及网站截图、银行交易明细，证实客服主管是菲菲，其上班时公司给了一份培训资料，向客户介绍公司做P2P理财，主要做车贷业务，收益高，老板是做实业的，有塑料厂和二手汽车店，平台有风险保证金1000万元，借款人如果还不了借款，可以将借款人质押的汽车变现偿还。其加入别的投资人QQ群，私聊拉客户入平台，让对方投资泓源平台，平台挂有客服的QQ号，其有10个客户，客户是通过第三方支付的方式给自己的账户充值，然后就可以在平台上投标进行投资。其本人也投了3笔，共投资9244元，本金损失1214元。6.客服钟某的证言及银行交易明细、平台网站截图、借款协议，证实其入职泓源公司客服的面试官是主管菲菲,当时,她给其一份关于公司的宣传资料,说公司是做P2P理财的,主要做车贷业务,收益高,老板是做实业的,有塑料厂、二手车店、维修厂，平台有风险保证金1000万元，还有IPC证，借款都是有车辆质押的，还不了款的客户将车辆买了还款。其就是按照这份材料的内容向客服介绍公司。若有客户问其名字，其能不说就不说，有些客户说要打电话联系，其才告诉对方自己叫李杰，菲菲告诉其他平台的QQ群号让其通过加入别的投资平台的QQ群里去拉投资人。其有10个客户，出事后，因害怕，把客户的QQ号都删掉了。公司老板是应群辉，陶智军来得少，平时都客服主管菲菲在管理，运营主管王益，风控贺加贝。其看到其他客服在投资，也投了13笔，除去收益，本金损失4.4万元左右。7.客服叶某3昵称安某的证言及辨认笔录，证实其是用QQ加入一些P2P平台的交流群，向他们介绍公司的基本情况包括公司的收益、运营以及安全情况，拉客户入群，群里发一些发标时间，通知公告，活动公告、公司临时通知等。公司法人是陶智军，总经理应群辉，客服主管李小英，网名叫菲菲，客服有10人，财务2人。客服的业绩100万以下底薪2800元，加提成，工资有时应群辉支付宝发，有时财务发，也有发现金。期间其也在平台投资3万元，损失本金2.6074万元。其到公司应聘是菲菲面试的，真名叫李小英，菲菲说她是公司客服主管，只有她一个人管面试，菲菲还面试了李某4、姚佩、钟某，王老师培训客服，他给其等介绍P2P的基本常识，公司的基本情况，告诉客服到公司借款的人很多，借款人都是有汽车质押的，公司有车库存放这些车辆，有二手车行、修理厂，老板还有工厂，王老师还给每人发了一份培训资料，内容是客服如何回答客户的提问。菲菲是客户主管，平时就管理我们客服人员，她自己也做业绩，公司后台的数据她都能看到，不懂的会问菲菲，客服请假、调休经过菲菲批准，上班打卡菲菲会监督。王老师走后，公司网站要做活动都是菲菲提前告诉客服。其每次问菲菲金融备案问题，她都说在办，还有三级等保证书问题，菲菲说公司有公安互联网备案登记，这个相当于三级等保。并提供银行交易明细、平台网站截图、借款协议复印件以证明自己投资情况。还提供培训资料、考核标准，以证明公司统一口径回答客户提问或进行投资宣传，称资金经过托管，投资款不经过公司，资金真实，投资有借款人车辆产权质押做保障。辨认王益就是王老师、李小英。8.客服叶某1的证言，证实其入职客服后参加了公司王益的培训，王益教客服告诉客户公司主要做车贷和民间借贷业务，法人陶总有个塑料厂，年产值1000多万元，公司应总做民间借贷有六七年的经验，在台州这边声望一直都比较好，平台投资收益高、有保障，平台在农业银行有风险备用金500万元，借款人如果出现逾期，可以用风险备用金垫付，随着公司的增长，风险备用金也会增加，借款人还不了借款，就将借款人车做债权处理等等。刚开始其加入别的平台投资人QQ群，再私聊让对方来平台投资，其以这种方式拉了五六个客户，之后客户介绍客户，共有20多个客户。公司法人先是黄金鑫，后面变为陶智军，总经理应群辉，客服主管英子，又叫菲菲，客服人员有潘某2、潘某3、颜某、王某2、丁某、钟某、叶某3、叶某4等人，运营主管王益，风控贺加贝，财务小米、小潘。其本人也有投资。到案发，平台注册用户有242人，待收总额6700多万元，累计交易额3亿元。并提供平台截图、借款协议证明本人投资情况。9.客服王某2的证言及辨认笔录，证实其客服主管李小英，平时称她英姿、菲菲。王益负责培训，内容是公司网站如何使用、如何拉客户、如何维护客户等内容。王益说公司有好几个车库，但其没有见过车库和车辆。王益走后，公司的大小事情都是李小英在负责管理的。王益之前在公司负责运营，其他事情是李小英负责管理。王益让客服冒充投资人加入其他平台投资人的QQ群，拉他们到公司投资。王益还提供了一份聊天话术：客户问实业是不是真实的，王益让发塑料厂、二手车行的工商执照给客户看，客户问质押车辆是不是真实的，就说客户可以到公司实地考察，客户问什么时候办理银行存管，回答正在同银行对接中。塑料厂是陶智军的，二手车行是应群辉的，工商执照是他们提供的。其本人投资几万元，赚了几千元，后来感觉有危险就没有再投。其之前的客户赚了钱没再投，后面本金没有收回的有11人。并提供客户投资记录证明11名投资人22笔投资记录。辨认出运营主管王益、客服主管李小英。10.客服叶某1的证言，证实王益组织客服人员进行培训，培训的内容就是怎么向客户介绍泓源公司，针对客户提出的问题如何回答，当时根据王益的培训内容还整理出来一份培训资料发给每个客服。王益在泓源公司是负责运营，每次客户来公司考察，王益都避而不见客户，由应群辉负责接待客户。网上有客户若问运营是谁，王益让其等回答客户运营叫陈龙，不能说是王益，客户如果要运营的手机号码，王益就让客服将应群辉的手机号码给客户。英姿，真实姓名叫李小英，刚开始在公司也是做客服的，王益离开公司后，英姿全面负责。应群辉和陶智军被拘留后，英姿让其做笔录时说公司没有客服主管，她还让其同其他客服讲一下，不要同警察讲她是客服主管。11.曾经的客服主管潘建军的证言及辨认笔录，证实妻子的堂妹李小英让其到她老公公司上班，期间认识王益，后来陈某1勇公司不开了，王益在原址开公司，王益让其留下工作。泓源公司正式上线营业后，其在公司每天统计客服人员的工作量。客服招聘过来后，王益在客服的办公室简单地给客服培训，就是教客服怎么加QQ好友，如何回答对方的提问，当时根据王益的讲解，还整理出一份培训资料发给每个客服。李小英在泓源公司做客服拉业绩。受王益指示，其使用陈某1勇公司账号在网上负责招聘员工，简单面试后，交由王益决定是否聘用。其本想在公司学搞P2P的，没有学到，不好意思领着主管的工资就主动辞职。辨认出应群辉、王益。12.客服叶某2的证言及辨认笔录，证实其到泓源公司应聘，员工叫其找客服主管英姿，真名李小英，平时叫她英姿、菲菲。李小英负责管理客服，客服有什么不懂的就问她，她自己也做客服拉客户来投资，后来负责运营的王益离开公司，公司的事情都是李小英在负责，包括运营这一块的工作也是李小英在负责。公司说是有备用金的，还有银行存款。王益和李小英同其讲，到我们公司借钱的人中台州本地人居多，都是有车辆抵押、质押的，公司风控还会对借款人进行风险评判。其除去之前投资赚取的收益，损失本金1.5万余元。其客户赚了钱后没再投了，最后一个昵称叫清的客户除去之前的收益，他损失几十万元。辨认出应群辉、王益、陶智军、李小英。13.财务潘某1的证言及辨认笔录，证实其入职面试官是王老师，公司网站上要做什么活动，其看到都是王老师和应群辉商量决定。风控主管贺加贝负责网上发标，客服主管李小英，客服每天的业绩都是自己统计好后交给李小英，李小英再交给其。2018年2月后客服考核标准都李小英定，其根据李小英提交的业绩和考核标准计算客服的提成和工资，算好后表格交给徐某，工资最后由老板应群辉发放。应群辉偶尔来公司，陶智军很少看到，王老师基本都在公司，2018年春节前王老师突然不见了。其本人投资6.5万元，损失本金2.606833万元。并提供银行交易明细、投标的回款记录证明自己投资情况。辨认出陶智军、应群辉、王益、李小英。（四）其他涉案证人1.罗某2的证言，证实2016年年底、2017年年初的时候，应群辉跟其说他要开公司，让其帮他办一张银行卡用，其与应群辉一起到工商银行办好卡后直接给他，密码也告诉他。直到接到公安的电话才知道应群辉使用其银行卡干了违法的事情。2.蒋佩珍的证言，证实其是福建方维信息科技有限公司客服和售后。台州市泓源投资管理有限公司与其公司合作的协议是其接洽和负责售后的，合同上的甲方黄金鑫，公司提供的软件名称是“方维P2P信贷系统”，别人可以在这个系统上发布贷款信息，也可以借钱给别人。并提供产品销售合同、对账单、聊天记录以证明2017年1月18日黄金鑫作为甲方与福建方维信息科技有限公司签署《产品销售合同书》。3.何邦洋的证言及房屋租赁合同、账户明细、支付房租单据，证实其是台州市和瑾物业投资管理有限公司的管理人员。泓源公司租赁了景和商务大厦的六间房，其中1029在2016年11月前是租给陈某1勇，后转给应群辉，转租时直接将合同上陈某1勇改为应群辉。4.徐详的证言及房屋租赁合同、付款凭证，证实应群辉和一个男青年向其租赁椒江区市府大道75号楼下一间商业用房。其以老板卢龙海的名义跟对方签约，合同注明是开一家酒庄，名称叫品缘酒庄。一年房租已到期，2018年4月应群辉说装修花了七八十万，准备转让。5.钟和龙的证言及照片，证实应群辉公司的员工带了10几个客户来到其朋友的停车场参观，其带他们参观了朋友阿红的二个停车场。2017年春节前后，应群辉又带了一个客户来看车。应群辉让其提供过汽车的照片、行驶证照片、车库照片给他。投资人陈某3思和泓源公司员工来杨某看过停车场的车子。钟和龙辨认了由投资人陈某3思提供的参观停车场时拍摄的照片，称这照片上眼镜男是其本人。6.黄从富的证言及字条，证实应群辉在椒江开了一家融资公司，其儿子黄金鑫帮应群辉挂名公司的法人代表，贺加贝父亲贺小军同其讲这种公司出了事情是要坐牢的，之后其就要黄金鑫退出应群辉的公司。其还于2017年7月左右，去公司找应群辉，让应群辉写下“台州市泓源投资管理有限公司从2016年12月2日到2017年4月1日结束与黄金鑫无关”字条。7.林某3的证言，证实丈夫王益因为做P2P被温岭市人民法院判刑，其见过应群辉，只听说王益到他公司玩。林某2冬是其亲弟弟，他有一张台州银行卡给王益使用，王益进去后，卡其在用，因为王益名下的银行卡被法院查封了，又欠债没还，所以其和王益用林某2冬的银行卡。8.林某2冬的证言及接受证据材料清单、银行卡照片，证实名下的建设银行、台州银行、农村信用社卡，其姐林某3在使用。并提供三张银行卡。9.陶某的证言，证实2017年3月5日左右到泓源公司上班，给应群辉开车，他是公司老板，公司的事他作主，他主要负责在外面放款。黄金鑫、陶智军二人很少去公司，阿益负责运营，客服有什么问题都问他，平时客服都叫阿益为王老师。贺加贝负责上标，就是自己写一些车的合同连同车的照片放公司网站上去供投资人投资，在公司他是风控主管。英姿管理客服，后来她也拉投资人来公司投资。其除了开车，应群辉叫其去哪里，其就开车送他去哪里，平时还帮他一起放贷、收款。其有一张建设银行卡交给公司在使用，是应群辉叫其去办来专门放公司用的，因为他不能用银行卡，就借其银行卡用。公司开业当天，应群辉让其去电信公司买了5张手机卡，其上班的第二天手机短信提醒卡里收到一笔20万的钱款，后来其问贺加贝，卡里的钱哪去了？贺说是投资人的钱，这才知道其卡用来收投资款。其卡在公司使用期间，除周末休息，每天都有钱进出，几万几十万，多的时候有100多万。记得前二笔共36万，当天下午被应群辉取出存到英姿的建设银行卡里，后面收到的都被转走，短信提醒转到对方账户有贺加贝、张某1、应群辉、黄某、还有姓罗的。应群辉出去放贷，其就开车、填写借条，有时他联系好后让其直接找对方写借条，之后应将款打给对方，他只是看一下对方有没有房子，有房就借，不看房产证的。借款利息每万元一天30、50、60元都有，利息高低看借款人，应群辉定，利息10天付一次，通过微信或支付宝转账给应群辉，或转给其转。黄金鑫朋友、陶智军本人都借过，也要写借条和要利息的。应群辉平时在外面上百几千吃饭、每月五六次七八次每次三四百的洗脚、每月五六次七八次上千上万的唱歌、输赢几千的打牌，还花了4万多买了158××××9999的手机，花10几万买了块手表，听说打赏主播几百万。贺加贝发标，是应群辉、贺加贝、阿某人事先写车辆抵押合同、借款合同，加事先应群辉找人弄来的车辆照片传到网站上给投资人看，所谓的标都是假的。仅有2辆车抵押给公司借款，即大众波罗、起亚K3，后来钱还了车拿走了。10.陈某1勇的证言及借条复印件、银行流水，证实2015年至2016年底，应群辉先后5次向其借款125万，利息每天每万元10-30元不等。2016年底，其将千佰意商贸公司办公场所、设备转让给应群辉开泓源公司，做融资。应群辉在成立公司前向其借的287.066万元都已还清。其曾在平安修理厂租借过办公场所，后来不用了，应群辉说他想租来做车抵押，还有一个温岭疗养院，都跟应群辉没有关系。11.应群辉父亲应某斌、母亲黄某的证言，证实应群辉初中毕业后在外玩，父母帮其还了100多万元的债，被抓后应群辉还欠台州银行40万元、农村信用社60万元、信用卡几万元。让母亲到银行办卡、签字，还在50万元借条上作为担保人签字。12.厉小明的证言，证实2016年五六月，应群辉让其介绍一些开厂的朋友给他认识，他想开一家融资公司，要找开厂的人合作，约来陶智军，当时陶智军带来张敏红，在椒江一家茶室认识。后来应群辉说去张敏红的厂里看一下工厂和设备。陶智军的塑料厂有2亩地，他说法人是他自己。13.林某1的证言，证实2017年10月2日，为了还贷向应群辉借过20万，每万元每天付60元，5天付一次，已还本金10万元，还欠10万。利息开始转账给外地人，后来应说一个外地人来收，其中3万元是现金给的外地人，但没凭证。2018年5月9日之后，外地人主动要其还款，其还了5500元利息，准备将本金一起还掉让他把借条拿来，但外地人让其先还钱，过段时间还借条，其不同意，外地人说借条丢了，让其还三四万就行，讲好10日还，结果警察上门。14.王贺的证言，证实2018年4月，应群辉让其找海燕足道的老板林某1收一下钱，林某1让儿子吴海蛟支付宝转账给我共11.03万元。其扣下应群辉欠其的8.05万元，剩下的转给应群辉了。其同意退出这8.05万元。15.李聪聪的证言，证实其同黄金鑫父子、堂哥都是朋友。其认为黄金鑫开的公司是诈骗公司，抓到要坐牢的，就将这情况同他父亲、堂哥讲，他父亲让他退出这家公司。因为当时黄金鑫打开他公司网站，让其投资1万元，一天就有38元利息，其一听就是诈骗公司，而且与他一起开公司的胖子，因为赌博倒台，之前开的路虎卖掉，还欠了很多债，他们一起开公司肯定是诈骗。黄金鑫还其钱，以借款形式拿公司的钱，就是想通过这种方式拿钱花。其于2017年4月带黄金鑫去咨询律师，律师说要坐牢的，黄金鑫吓死，马上找胖子办退出手续，而且胖子还写了书面协议给他，这协议在他父亲手里。当时黄金鑫为了开这家公司，名下弄出5套房子、汽车，都是为了装门面，他家里一分钱都没有，黄金鑫自己还坐过牢。黄金鑫说胖子找他让他开这家公司，用他的名字买房、车，说公司赚了钱分给他，听说这房产是胖子做的，假的。2017年春节前后，其还帮黄金鑫拍了4辆车的照片。16.王永达的证言，证实2017年10月11日，其向放高利贷的外地人阿敏借了1万元，已还1.02万元。17.王扬平的证言，证实2017年应群辉一辆捷豹卖给我，39.5万元，其付了18.5万，剩余21万写借据给他。2015年底，应群辉担保，其在银行借了30万，他拿走12万。之后，朋友贷款，其和应担保借得30万元，都被应群辉拿走了。后来还了，又贷款8万元没还。应群辉开公司前经济很困难，吃饭都成问题，不清楚他开公司的钱哪里来的。18.项永法的证言，证实2017年下半年，其向应群辉借了1万元没还，愿意退出。19.陶勤富的证言，证实儿子陶智军名下没有工厂或公司。但其曾让陶智军向人借过30万元高利贷，后来十天到期后还了。20.石春蓉的证言，证实其是迅付信息科技有限公司法务经理，台州市泓源投资管理有限公司是其公司的签约客户。21.华某勤的证言及合同复印件、收款回单、电影票票号、律师函、营业执行复印件，证实其是杭州原溯网络科技有限公司的法人，公司曾于2018年4月24日收到泓源公司黄某打来一笔14.24万元，用于支付蜘蛛网推广业务费。具体是，由泓源公司提供需发放电影票的用户名单，由其公司进行派发票号。但由于泓源公司没有提供需发放电影票的用户名单，蜘蛛网附属的公司也倒闭，实际并未派发电影票给客户。（五）书证等1.检查笔录及照片，证实检查贺加贝手机发现收藏来自微信号×××发送的12张汽车照片。2.统计表，证实李小英与应群辉、泓源公司相关人员资金往来情况。3.注册信息，证实陶智军等六人实名认证会员信息，陶智军8条、阮某1正30条、罗某247条、张某165条、贺加贝275条、陶某499条。4.光盘1张、调取证据通知书、调取证据清单、光盘2张、环讯支付合同，证实环讯支付提供的后台数据，以及从福建方维科技有限公司调取的泓源公司原始数据。5.个人账户客户信息、分户明细对账单、开户信息、交易流水光盘5张、财付通交易记录、光盘14张、协助查询财产通知书及材料、调取证据通知书、调取证据清单，证实各被告人等银行账户信息。6.办理银行存管材料，证实汽车质押借款合同、逾变卖转质押委托书、车主委托书、质押汽车价值协议书、个人二手车辆转让协议书、借条等原件。7.调取证据通知书、回函，证实应群辉的手机158××××8685（上海黄浦）、×××（香港）、151××××9999（浙江）显示充值577次共362.0548万元用于打赏主播。8.中天司鉴[2018]009号司法鉴定书、中天司鉴[2018]006号司法鉴定书、补充说明，证实对泓源公司2017年3月至2018年5月期间吸收的本金、支付的本息、奖励及投资人的损失或收益金额进行鉴定，统计应群辉、黄某、陶智军、黄金鑫、贺加贝、陶某、罗某2、阮某2、张某1等人银行账户款项的去向，各被告人参与期间吸收金额及投资人净损失。9.证实与泓源公司成立有关的基本情况（1）工商登记材料，证实泓源公司2016年12月12日成立，一人股东黄金鑫，2017年4月18日变更为股东陶智军、应群辉，法人代表陶智军。2017年7月5日注册成立台州市本金汽车有限公司（汽车批发），住所地浙江省台州市开发大道399号（台州市德逸车之星汽车文化广场Ｂ区，法人应群辉。（2）泓源公司章程、营业执照、个体户登记基本情况，证实台州市椒江品源酒庄于2017年7月19日注册成立，经营者贺加贝。（3）营业执照、信用代码证、开户许可证、变更登记区情况，证实应群辉的台州市本金汽车有限公司开始变更情况。（4）陶智军、黄金鑫合股成立台州市椒江钇鸣贸易有限责任公司，证实合同关键事项空白。（5）蜘蛛网广告服务合同，证实杭州原溯网络科技有限公司帮泓源公司推广投资业务。（6）泓源与泰隆银行签署资金托管合同、技术服务合同、光纤宽带续费协议，证实王益以陈龙名义代表泓源公司与湖南中亿智企云科技有限公司签订技术服务合同。（7）增值电信业务经营许可证申办咨询服务协议书、产品销售合同书、诚信网站认证服务合同、施工合同，证实黄金鑫与福建方维信息科技有限公司签订“方维P2P信贷系统”合同，公司经北京中万网络科技有限责任公司诚信网站认证。（8）验资报告、营业执照、股东会决议、股份协议书、验资事项声明书等、常年法律顾问合同书，证实台州市泓源投资管理有限公司于2016年12月12日注册成立，法人陶智军，经营范围：投资管理、资产管理、投资咨询服务（未经金融等监管部门批准，不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融服务）；企业管理咨询服务；商务信息咨询服务；企业形象策划服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。（9）泓源公司银行账户明细、办理银行存管材料、通知函，证实2017年8月21日转入人民币1000万元，当日即悉数转出。泰隆银行解除与泓源资本的资金存管。10.泓源公司资产端有关单位、组织基本情况及借条（1）个体户登记基本情况，证实2017年7月19日成立台州市椒江品源酒庄，经营者贺加贝，地点设在贺加贝的路桥区家里。（2）有限责任公司变更登记申请书、股东会决议、公司章程及修正案、营业执照、公司登记基本情况，证实平安修理厂股东叶某5（法人代表）、郑某，与本案被告人无关。（3）情况说明，证实平安修理厂股东叶某5称朋友陈某1勇曾向其租借公司的一块场地，陈某1勇没有修理厂股份，也不负责修理厂事情，叶某5不知道泓源公司，也不认识应群辉、王益、黄金鑫等人，股东郑某也称不认识本案被告人。（4）泓源公司放贷借条、借条，证实借款不足250万元，借条极不规范。（5）调取证据通知书、调取证据清单、公司登记基本情况、变更登记情况，证实变更登记为法人陶智军，注册资本5000万元，占股100%。11.查封扣押情况（1）查封决定书、清单、协助查封通知书，证实查封王益汽车2辆（浙Ｊ×××××已查封、浙Ｊ×××××已于2015年4月9日转移）、陶智军汽车2辆（浙Ｊ×××××、浙Ｊ×××××已查封）、贺加贝汽车2辆（浙Ｊ×××××、浙Ｊ×××××均已查封）、李小英汽车1辆（浙Ｊ×××××，已于2013年10月21日转移）。另应群辉的浙Ｊ×××××已于2014年4月8日转移、浙Ｊ×××××已于2015年11月3日转移。（2）不动产登记信息、查封决定书、查封清单，证实应群辉名下2处房产即路桥区路北街道刚泰艺鼎广场D座办公楼1910、1911室已被查封，有抵押贷款。2018年6月4日冻结黄某名下台州银行存款15.463845万元。（3）查封决定书、回执及协助查封通知书、不动产登记信息查询，证实已查封李小英名下的浙Ｊ×××××小型越野车、李小英、陈某1勇共有名下椒江区飞霞港湾9幢602室。（4）扣押决定书、扣押笔录及照片，证实扣押被告人应群辉的苹果X、华为Mate10Pro手机各1部，扣押林某3提供的被告人王益黑色小米手机1部，扣押王贺退出的8.05万元（帮应群辉收取的借款）。（5）随案移送清单、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及票据，证实陶某退出应群辉集资诈骗款项1.5万元。（6）转让协议、缴款书，证实被告人贺加贝处理公司物品：将茶几、书柜、沙发、投影仪转让给陈某4得1.5万；电视机转让费500元；电脑主机等8件物品转让给林瑾得9300元；电脑9台、打印机、冰箱各1台转让给罗某3得5200元；10台电脑、办公桌椅等转让给罗某3得以5790元。椒江公安分局经侦大队收到被告人贺加贝处理的上述款项4.88万元及自己退赃8万元，收到项永法还款1万元，收到王贺扣留的林某1还款8.05万元。12.客服吸收投资统计表、光盘、工资表，证实客服徐某提供的客服吸收投资统计表，内见投资与客服提成情况，李小英部分月份吸收投资的情况。李小英共计领取工资339594.6元，贺加贝领取工资82804元。13.情况说明、说明、复函等，证实部分市外户籍投资人委托取证情况，部分投资从就近落实报案或不配合、或无法联系。14.归案经过、抓获经过、到案经过、羁押证明，证实六被告人归案情况，被告人应群辉、李小英、贺加贝系电话通知到案，被告人王益从监狱带回，被告人陶智军主动投案，被告人黄金鑫被抓获归案。15.户籍证明、常住人口信息，证实六被告人的身份情况。16.行政处罚决定书、刑事判决书、刑事裁定书、假释证明书、解除社区矫正证明书、刑事判决书、犯人移交名册，证实被告人应群辉、王益、黄金鑫的前科劣迹。被告人王益前刑判决后服刑于浙江省金华监狱八监区，2018年6月26日被台州市公安局椒江分局从监狱提回。上述证据，相互印证，证据间已形成锁链，足以认定。本院认为，被告人应群辉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币1.3625亿余元，造成投资人损失2753万余元，数额特别巨大;被告人王益、李小英、陶智军、贺加贝、黄金鑫明知应群辉使用诈骗手段进行集资，却担任各种角色协助完成诈骗活动，其中李小英、陶智军、贺加贝全程参与，平台涉诈骗金额1.3625亿余元，造成投资人损失2753万余元；被告人王益参与期间，平台涉诈骗金额8242万余元，造成投资人损失1127万余元；被告人黄金鑫参与期间平台涉诈骗金额1270万余元，造成投资人损失739万余元，均属数额特别巨大。其行为均已构成集资诈骗罪。公诉机关对被告人应群辉所指控的罪名成立，但指控被告人王益、李小英、陶智军、贺加贝、黄金鑫构成非法吸收公众存款罪不当，予以更正。被告人王益、李小英、陶智军、贺加贝、黄金鑫明知应群辉没有实力经营P2P，采用诈骗手段融资，且无实业运作该资金，却积极参与，按照分工合力完成诈骗，帮助应群辉非法占有资金，由王益指导运作诈骗活动、招聘客服和财务人员、教唆诈骗方法，李小英管理客服团队、欺骗投资人进行投资、自己或用公司的款项参与投资制造公司业绩良好的假象、提供他人的实业供投资人参观，贺加贝制作假标诱使投资人投资，陶智军、黄金鑫充当法人，制造公司有实力的假象，陶智军还提供自家实业供投资人参观、与黄金鑫串通编制实业共享，上列被告人系集资诈骗罪的共犯，故对控辩双方就被告人王益、李小英、陶智军、贺加贝、黄金鑫定性为非法吸收公众存款罪的意见不予支持。被告人应群辉在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人王益、李小英、陶智军、贺加贝、黄金鑫在共同犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯，依法予以减轻处罚，并根据各被告人所处不同的作用地位，量刑时予以区别体现。被告人应群辉经电话传唤，主动到公安机关投案，如实供述自己的主要犯罪事实，当庭自愿认罪，系自首，且认罪认罚，依法予以从轻从宽处罚，但其曾先后2次因吸毒被行政处罚，酌情予以从重体现。被告人王益曾因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑，在判决宣告以后刑罚执行完毕前发现其在判决宣告以前还有本案之罪没有判决，应当对新发现的本案之罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依法执行数罪并罚，被告人王益涉本案之罪发生在前罪被取保候审期间，实施的是同类非法集资犯罪，酌情予以从重处罚。被告人李小英当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人陶智军、贺加贝经电话传唤，均主动到公安机关投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，当庭自愿认罪，系自首，依法予以从轻处罚，二被告人均有退赃情节，酌情予以从轻体现。被告人黄金鑫归案后能够如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，系坦白，依法予以从轻处罚，但其曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之本案之罪，系累犯，依法予以从重处罚。针对被告人应群辉的辩护人关于定性之辩，审理认为，1.被告人应群辉虽然没有携款潜逃等行为，但其作为平台的实际控制人，一无资金成立公司，二无计划运作吸存的资金，采用制作假标方式吸存资金，用后投资支付前投资，吸存的款项并非用于正常经营，亦没有任何实业可供其运营产生收益；2.所谓的投资酒庄根本无营利的可期待性，唯一的结果就是消耗资金，仅有小部分投资也是去赌场向赌徒放款做违法之事，且不能保证能否收回本金；3.虽然打赏主播的金额不能确定，但“米络公司”的回函是客观证据，可与众多证言得以印证，证明其使用的手机进行巨额打赏；4.没有证据证实其用吸存款购买的房产用于贷款获得资金用于公司经营，公司无实业可供其经营；5.其不仅自己随意使用挥霍资金，而且同伙一起随意使用，财务管理极为混乱、松散，其行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款规定的集资后不用于生产经营活动，肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还，且将集资款用于违法犯罪活动的情形，应当认定为以非法占有为目的，故对定性之辩不予采纳，基于其在庭审过程中能够主动签署认罪认罚具结书，可考虑在量刑建议范围内给予较轻处罚。被告人王益的辩护人辩称王益运营主管身份存疑，审理认为，认定被告人王益系运营主管，有同伙供述、客服的证言和投资人的陈述证实，足以认定，被告人王益熟悉P2P，指导平台采用制作假标实施诈骗，向客服传授骗术，使得诈骗平台持久运营并造成投资人损失特别巨大，其主管地位清楚，故对身份之辩不予采纳，对辩护人关于投资人有重复投资及其妻生子有在医院陪伴情况予以采纳，但因其涉案金额特别巨大，此二点不足以对其从轻处罚，其是集资诈骗的从犯，依法予以减轻处罚。被告人李小英及其辩护人辩称李小英没有投资获利100万余元，审理认为，认定被告人李小英投资获利100万余元，不但有同伙供述和客服证言佐证，而且有审计报告证实，其投资平台使用多个账户，有营利有亏损，综合运算其营利达数百万元之多，认定100万余元已充分就低且有利于被告人，故对获利之辩不予采纳。辩护人还辩称李小英构成自首，审理认为，被告人李小英虽经电话传唤到案，但其并未如实供述自己的罪行，不但自己隐瞒客服主管的身份和获利情况，还教唆客服作伪证，不是自首，故对自首之辩亦不予采纳，其是集资诈骗的从犯，依法予以减轻处罚。被告人陶智军的辩护人辩称陶智军没有参与前期筹备，黄金鑫担任法人期间与其无关。审理认为，被告人陶智军从一开始便参与公司设立，在黄金鑫担任法人期间，其用自家塑料厂假股给黄金鑫，制造黄金鑫占有塑料厂股份的假象，用来欺骗投资人，故对此辩不予采纳。对辩护人关于陶智军自首质量高，是从犯，且认罪认罚，已退赃，请求减轻处罚的辩护意见和量刑建议予以采纳，陶智军是集资诈骗罪的从犯。被告人贺加贝的辩护人辩称贺加贝系自首，是从犯，已退赃，是初犯、偶犯，请求减轻处罚并适用缓刑，审理认为，被告人贺加贝全程参与制作假标，时间长，不是偶犯，故对偶犯之辩不予采纳，其他所辩从轻、减轻情节与事实相符，予以采纳，但其涉案金额特别巨大，作案时间长，且是集资诈骗罪的从犯，不宜适用缓刑。被告人黄金鑫的辩护人辩称黄金鑫参与时间短，是从犯，认罪悔罪，请求减轻处罚，审理认为，所辩减轻情节属实，被告人黄金鑫是集资诈骗罪的从犯，依法予以减轻处罚。为了维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十五条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第七十条、第六十九条第一、三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人应群辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币30万元；责令退出赃款计人民币2548万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年五月七日起至二○三○年五月六日止。罚金和赃款限在判决生效后一个月内缴退）。二、被告人王益犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20万元，责令退出赃款计人民币28万元；与前犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币12万元并罚。决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币32万元，责令退出赃款计人民币28万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年一月五日起至二○二五年五月三十日止。罚金和赃款限在判决生效后一个月内缴退）。三、被告人李小英犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20万元，责令退出赃款计人民币133.95946万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年一月六日起至二○二六年一月五日止。罚金和赃款限在判决生效后一个月内缴退）。四、被告人陶智军犯集资诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币15万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年五月七日起至二○二二年五月六日止。罚金限在判决生效后一个月内缴退）。五、被告人贺加贝犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年一月六日起至二○二三年六月十二日止。罚金限在判决生效后一个月内缴退）。六、被告人黄金鑫犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元，责令退出赃款计人民币6万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年八月二十一日起至二○二二年二月二十日止。罚金和赃款限在判决生效后一个月内缴退）。七、被告人陶智军、贺加贝已退出的赃款分别计人民币16万元、8.2804万元，随案移送从陶杰处追回的赃款人民币1.5万元；案发后追回的林冬娟还款8.05万元、项永法还款1万元、公司物品折价款4.88万元，由扣押单位台州市公安局椒江分局移送本院作为退赔赃款。上述款项合计人民币39.7104万元，按比例发还各投资人。上述判决被告人应群辉、王益、李小英、黄金鑫应退而未退的，执行到位后亦按比例发还各投资人。八、作案工具：被告人应群辉所有的苹果X、华为Mate10Pro手机各1部，被告人王益的黑色小米手机1部，均由扣押单位台州市公安局椒江分局予以没收。随案移送的作案工具印章十一枚，予以没收并销毁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  汪 霞人民陪审员  叶习义人民陪审员  蔡爱珍二〇二〇年一月九日代书 记员  邵贝妮?附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。……第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。