河北省石家庄市鹿泉区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0110刑初579号公诉机关石家庄市鹿泉区人民检察院。被告人王起瑞，男，1946年8月17日出生，汉族，小学文化，群众，户籍所在地及现住址河北省石家庄市鹿泉区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月26日被鹿泉区公安局取保候审，于2019年10月26日被石家庄市鹿泉区人民检察院取保候审。2019年12月12日被本院重新办理取保候审。被告人张俊杰，男，1973年6月20日出生，汉族，初中文化，群众，户籍所在地及现住址河北省石家庄市鹿泉区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月26日被鹿泉区公安局取保候审，于2019年10月26日被石家庄市鹿泉区人民检察院取保候审。2019年12月12日被本院重新办理取保候审。被告人王秀菊，女，1973年5月28日出生，汉族，高中文化，群众，户籍所在地及现住址河北省石家庄市鹿泉区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月25日被鹿泉区公安局刑事拘留，经石家庄市鹿泉区人民检察院批准，于2019年5月7日被鹿泉公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。辩护人杜志成，河北弘宇律师事务所律师。石家庄市鹿泉区人民检察院以鹿检公诉刑诉[2019]827号起诉书指控被告人王起瑞、张俊杰、王秀菊犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市鹿泉区人民检察院指派检察员乔丽出庭支持公诉，被告人王起瑞、张俊杰、王秀菊及其辩护人杜志成均到庭参加了诉讼。现已审理终结。石家庄市鹿泉区人民检察院指控，鹿泉区鑫福种植专业合作社法人王爱分（另案处理）自2013年4月份成立合作社，在鹿泉区获鹿镇二街村石邑街9号设立非法吸收公众存款办公地点。经审计，自2013年4月至2015年底期间，鑫福种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款548.11万元。被告人王起瑞为该社信贷员，其非法吸收公众存款金额为443280元（其中，已返还集资户40000元，152280元为反复计算）；被告人张俊杰为该社信贷员，其非法吸收公众存款金额为399000元（已得到全部集资户谅解）；被告人王秀菊为该社信贷员，其非法吸收公众存款金额为336820元（已返还集资户50000元，64820元为反复计算）。公诉机关认为，被告人王起瑞、张俊杰、王秀菊的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追完其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人王起瑞辩称，我认罪，对审计报告中给我提成的数额没有异议，我吸收的金额有重复计算的，有到期没支出又计算进去的。被告人张俊杰辩称，我认罪认罚，当时对这个事情不了解，看证件齐全才干的。我家在里面也投了钱，王某1的钱不是通过我投进去的，我也没有拿他这份提成。被告人王秀菊辩称，我认罪，我自己也在合作社投了钱，一分钱也没有支出来，吸收的钱都交到社里了。辩护人杜志成的主要辩护意见是：1、对公诉机关指控的罪名无异议。2、被告人王秀菊系从犯，应从轻和减轻处罚。3、关于数额，公诉机关认可存款336820元，其中包括重复计算的64820元，重复计算的64820元王秀菊并没有得到提成，只是换了一次票，这64820元不应当列入王秀菊的涉案金额。4、王秀菊返还集资户的数额，王秀菊认可返还50000元，审计报告是返还了70000元应以审计报告为准。5、王秀菊有悔罪表现，希望法庭在量刑时予以考虑。经审理查明，石家庄市鹿泉区鑫福种植专业合作社法人王爱分（另案处理）自2013年4月份成立合作社，在鹿泉区获鹿镇二街村石邑街9号设立非法吸收公众存款办公地点。经审计，自2013年4月至2015年底期间，鑫福种植专业合作社涉嫌非法吸收公众存款548.11万元。被告人王起瑞做为该社信贷员，其非法吸收公众存款金额为443280元（其中152280元为反复计算），已返还集资户141000元，王起瑞获取提成11495元；被告人张俊杰为该社信贷员，其非法吸收公众存款金额为399000元（其中张某5等六人存在重复计算），已返还集资户203000元，张俊杰并得到其吸收的全部集资户谅解；张俊杰获取提成14503元；被告人王秀菊为该社信贷员，其非法吸收公众存款金额为336820元（其中64820元为反复计算），在侦查期间退还集资款70000元，并获得部分集资人谅解，王秀菊获取提成9800元。三被告人在审理期间，退缴违法所得。上述事实，由公诉机关及被告人及其辩护人提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：1、集资人员赵某1陈述，我父亲往鑫福那应该存了6000元，加上利息480元，是我父亲当时存的。关于鑫福种植合作社我不是特别清楚，我只听过我父亲说过往小毕村王起瑞那里存了6000元，后来我父亲去世后王起瑞通知我们说，鑫福那里出问题了，你们去报案吧，当时我就去鹿泉区城关分局报的案。我父亲这笔钱王起瑞没有还给我。2、集资人员付会辰陈述，我于2016年2月2日让王起瑞帮我代办，把59400元存入了鹿泉市鑫福种植专业合作社，并开具了一张“农信发展股金凭证”（号码为：04-0078305，上面的人名是王爱分印，还盖着有鹿泉市鑫福种植专业合作社的印章），我入股日期是2016年2月2日，股期都是12个月，年红率是4%。我第一次存了35000元，第二次存了20000元，第一次存了到期后给不了我钱，我本金和利息就又存进去了我又加了20000元一起存进去的。等了一年没有给我返钱，后来我听说我们入股的都被骗了，我就来报案了。我投资时给过我四桶食用油（具体品牌和容量记不清了）期间没有给我返过款。我一共损失了59400元。3、集资人员牛某陈述，我记不清什么时间往鑫福专业种植合作社王起瑞那存的钱了，当时存了4万元，我没有享受过分红，还没到期我就跟王起瑞把这4万元都要回来了，我记不清哪年把钱退给我的了，就记得当时是春天，王起瑞亲自把钱送到家里的。我没有收据了，但是王起瑞那里应该有。4、集资人员张某8陈述，我在鑫福专业种植合作社张俊杰那里入总共6.5万。我在鑫福专业种植合作社反复入了四次钱。第一次是在2013年12月16日入了1万元,2014年4月29日2万元,2015年1月29日1.5万元,2015年2月14日入了2万元,这四次总共6.5万元。我忘了在这些年入的钱里有没有没到期支出的,好几年了。一万块收益是800块钱分红,准确收益多少我记不清了。5、集资人员康某荣陈述，我在鑫福专业种植合作社里入了好像是5万,我和张某1（我丈夫)一人入了一万,我用我表哥（毕米生）的名存的钱，钱是我自己的。我用我的名字在鑫福专业种植合作社入了两万,分两次入的。张某1在鑫福专业种植合作社入了一万，就入了一次。毕米生在鑫福专业种植合作社也是入了一万,入了一次。我和张某1一起入了一次，我俩一人一万,第二次又用我的名字入了二万,一共是四万块钱。6、集资人员任某陈述，我们村的张俊杰在村里经营一家小卖店,他在小卖店设有鑫福农合社的代办点，我和丈夫张某5在2013年元旦期间投资了一万元,期限是1年,年息是8厘,投资后立马给300元的现金和一桶食用油，到期后，我把本金取回来，又给了500元的利息。又于2014年12月24日投资2万元,2014年12月27日投资4万元，2014年12月28日投资2万元,2015年1月6日投资1万元,2015年1月23日投资2万元,2015年3月13日投资5万元,2015年12月24日投资1万元,分7次，共计投资17万元(其中以我名义投资的是1万元，我丈夫张某5名义投资的是16万元)。到2015年有到期的存单，我去找张俊杰支取，张俊杰说现在钱不现成，后一直没有支取了。后我得知鹿泉区经侦大队对鑫福农合社立案侦查了。当时是张俊杰办理的,只给了我存单,我可以提供给公安机关。我投资后该公司给的我农信发展股金凭证,有鹿泉市鑫福种植专业合作社的公章,还有王爱分的手章。凭据上边显示年红率4%。2013年时候到期支取的是1万元,后期又投资了17万元,共计18万元。先期投资的1万元，到期后我支取了，本金及利息共计1.08万元,后期投资的17万元。返过本金是1万元,返过利息800元,共计1.08万元。我一共损失了17万元。我没有给别人介绍过投资。张某5现在已经不在世了，我是他妻子，我负责这件事。我和张某5没有反复入过钱，始终没有支过利息。我现在对张俊杰谅解了。7、集资人员付丽霞陈述，2014年的时候我通过王秀菊往鑫福种植合作社存了一万元，后来没多久我就又去把钱要回来了，我没有损失。8、集资人员封某陈述，我通过王秀菊往鑫福合作社放了一万元，过了没多长时间我家里买房子就又让王秀菊给我送回来了，我没有给别人介绍过往鑫福合作社存钱。我没有损失。9、集资人员董某1刚陈述，2014年我通过王秀菊往鑫福合作社放了一万元。我一共存了1万元，今年春天王秀菊自己给了我2000元，我们签订了谅解书。我没有给别人介绍过给鑫福合作社存钱，我一共损失了8000元。10、集资人员董某2敏陈述，我通过王秀菊往鑫福种植合作社存了三万元，后来没多久我孩子结婚就又去把钱要回来了。我没有给别人介绍过给鑫福合作社存钱，我没有损失。11、集资人员董某2志陈述，2015年4月我将一个32000元的“鹿泉区乡谊农村合作社”存折交给了王秀菊，王秀菊就替我办理的转账及其他手续，然后第三天时，王秀菊交给我两张盖有“鹿泉市鑫福种植合作社”公章的“农信发展股金凭证”单据，经办人显示是王爱分。到期后，我找王秀菊支钱，王秀菊让等等，后王秀菊告诉我说，钱取不出来了，并让我报案，我就来报案了。我投资这个合作社的时候给过我6袋大米，每袋5公斤。到期或期间没有给我返过款。我一共损失了32000元人民币。12、集资人员董某4陈述，2015年3月我通过我们村王秀菊往鑫福种植专业合作社存款10000元，存款期限是一年，给了我一张农信发展股金凭证（鹿泉市鑫福种植合作社）。存款到期时多次向王秀菊要款，王秀菊以各种理由推辞不给。最后一次是2016年年底的时候，我见了王秀菊又问她，王秀菊说她自己也没办法给钱。所以今天我就来报警了。我一共损失了10000元。我没有给别人介绍过投资。13、集资人员董某1亭陈述，通过王秀菊往鹿泉区鑫福种植合作社第一次入股4万元钱，期限是一年。到期后，因无法支取利息，就又把上年的利息再次投入到鹿泉区鑫福种植专业合作社，本金是：43220元，期限是一年。到期后，王秀菊说这些钱之支不出来了，我意识到自己被骗了，就来获鹿分局报案了。我一共损失了43220元，我没有给别人介绍过投资。14、集资人员董某3合陈述，2015年2月12日上午，我到鹿泉区获鹿镇石邑街中段路东的一个鑫福种植合作社办公地点找到王秀菊，在王秀菊指令下，我存了4万元钱，工作人员给我办了一个“河北省农民专业合作社”的社员证，还给我开具了一张“农信发展股金凭证”，股期12个月，入股金额4万元，年红率4%。等了一年没有给我返钱，我去找王秀菊，王秀菊说这个事已经报了案了，等法院解决，我就来报案了。我投资时这个合作社给过我4桶食用油。到期或期间没有返过款。我一共损失了4万元。我没有给别人介绍过投资。15、集资人员赵某2陈述，2015年3月7日我到王秀菊家往鑫福种植合作社投资了一万元，期限是一年，王秀菊给我出具了一份农信发展股金凭证，到期后王秀菊把到期的股金凭证收走了，当时王秀菊给了我一桶食用油，400元。第二次是在2016年2月2日王秀菊代我又继续把到期的一万元本金和八百元利息，继续投资到鑫福种植合作社，到期后我找王秀菊支取本金和利息，王秀菊说鑫福种植合作社支不出钱了，让我报警，我就来报案了。共投资了一万零八百元。给我返过400元钱。我一共损失了10400元。我没有给别人介绍过投资。16、集资人员董某3民陈述，2015年年初的时候，我妻子王秀菊认识了一个叫赵某3的，后来王秀菊跟赵某3一起到一个叫鑫福种植专业合作社考察。我于2015年1月5日、2月2日分两次让我妻子帮我代办把1万5千元和5万元存入了鹿泉市鑫福种植专业合作社，并开具了两张“农信发展股金凭证”，股期都是12个月，年红率都是4%，当时先把利息600元和2000元返给了我，等了一年没返本金，后来我妻子王秀菊说这个事已经报了案了，等法院解决，我才知道被骗了。我投资这个合作社时没有给过我物品。到期或期间没有返过款，我一共损失了6万5千元减去利息，我一共损失6万2千4百元。我没有给别人介绍过投资。17、集资人员张某3陈述，2014年的时候，我在王秀菊的另外一个养殖合作社（具体记不清名字，已经给我结算清）分两次存着60000元。2015年年初王秀菊给我介绍鑫福种植合作社。后来王秀菊把这里面的存款转到了鑫福合作社，并给我送来两张鹿泉市鑫福种植合作社的股金凭证，两证都印有“农信发展股金凭证”，股期12个月，年红率4%。等了一年没有给我返钱。后来我听说村里人说王秀菊弄的合作社不行了，我才知道被骗了，我就来报案了。我投资时这个合作社给过我6桶食用油（存一万给一桶，忘了是什么牌子的）。到期或期间没有给我返过款，我一共损失了6万元。18、集资人员韩某陈述，2015年1月15日，我在鹿泉区获鹿镇石邑街鑫福种植专业合作社的办公场所办理的存款，2015年2月17日，我在家将现金2万元交给了王秀菊，她帮我去石邑街鑫福种植合作社办理的存款，我是通过存款4万元现金的方式投资的。该社给我开具了2张农信发展股金凭证的票据。凭据上显示的金额不含有利息，共投资了4万元现金，到期支取41600元。返过1600元的利息，存款到期后的41600元没有给我。返过1600元，我一共损失了41600元。我没有给别人介绍过投资。19、集资人员王某1陈述，2014年5月期间,我在设了一个鑫福代办点)往鑫福农合社投资了3万元,投资的是6个月时间,年利息是8%,2014年11月期间,到期后,连本带息归还我3.2万元。后孟某贾某1龙(贾某1龙是我亲舅家的儿子)、北高庄村侯某找到我,让我继续在鑫福进行投资，我不知道这笔钱记到谁名下了。2014年11月8日、2014年11月10号、2015年1月24日分别在贾某1龙处投资了3万元、11万元、8万元,共计22万元,当时投资完后给了我1.9万元,鑫福农合社的法人王爱分找不到人了,我找贾某1龙、侯某,他们两个人都说没钱给不了。贾某1龙鑫福农合社副社长,他跟我说的是年息8%,他让我在张俊杰的代办点进行投资,贾某1龙让我看过宣传资料,我没看到过复印件。我在张俊杰的代办点进行投资的,我投资的22万元大部分都是通过网银转账汇给鑫福农合社账户的,账户的名字叫闫国燕。我没到过鑫福农合社的公司,我转账后,都是张俊杰把票给我的。我投资后该公司给我出具的农信发展股金凭证，鹿泉市鑫福种植专业合作社的公章,还有王爱分的手章。凭据上边显示年红率4%。到期支取的是3万元,后期投资了22万元,共计25万元。先期投资的3万元,到期后我支取了,本金及利息共计3.2万元,后期投资的22万元,投资后当时给了我1.9万元。返过本金是3万元,返过利息2千元,共计3.2万元。我一共损失了20.1万元。我没有给别人介绍过投资。20、闫国燕证言，2014年4月至2016年1月，我在鑫福种植专业合作社鹿泉区办公点工作，是会计。我任职期间该合作社共存了大概543.518万元左右，还清229.018万，还欠314.5万，这些数据是我根据目前的账目算出来的，具体多少我也不清楚。我在职期间，王秀菊是该合作社信贷员，负责吸收存款，我在职期间她的提成金额为8325元，共吸收40.182万，退还11万，还欠29.182万。王起瑞是该合作社获鹿镇大毕村信贷员，负责吸收存款，我在职期间她的提成金额为8595元，共吸收45.328万，退还19.1万，还欠26.228万。张俊杰是该合作社大河镇霍寨村信贷员，负责吸收存款，我在职期间她的提成金额为34430元，共吸收113.4万，退还48.8万，还欠64.6万。吸储的钱先退还给到期的客户后，一般情况下将剩余的钱存到我的银行卡，再转到王爱分的银行卡上，有时也转到王爱分女儿张婷卡上。王爱分在的情况下我将现金直接给她本人。现在公司账目上没有钱了。从我任职该合作社会计期间，王爱分从吸储资金中拿走了共计159万左右（我提供王爱分从2014年9月份至2016年11月份打钱明细）。我工作平时就记录一些流水账，他们拿上钱之后就给他们打一下票据。陈荣君的票据是我打的。我不认识陈顺喜和王青山，我都没听说过。21、贾某1龙证言，我在这个合作社候秀芹给我安排的职位是副经理，实际上我就是负责给候秀芹开车。我认识张俊杰，我没有吸收过王某1的钱。王某1的亲妹妹嫁给了张俊杰。一开始我去的时候，张俊杰就已经开始在鑫福专业种植合作社工作了，后来我听别人说张俊杰吸的王某1的钱，具体听谁说的我记不清了。22、同案犯候秀芹供述，我是2014年12月份,经原信访局副局长聂迎春介绍,去鑫福合作社工作,任负责人。2016年三、四月份,因鑫福合作社不能返还储户的钱,老板王爱分也生病了等原因,我就不干的。鑫福合作社全称鹿泉市鑫福种植专业合作社,成立时间我不清楚,该社在鹿泉区获鹿镇二街村石邑街9号租住的临时办公场所,组织机构是鹿泉区鑫福种植专业合作社，该社的法人是王爱分,股东我不知道是谁。2014年12月份我去了之后任该社的经理(之前还有其他人),负责全面，我的工资是3000元；会计、出纳就是闫国燕,她的工资是2000元;贾某1龙副经理兼司机,他的工资是2000元;赵某3是该社的副经理,她的工资是2000元。在(代办员:陈荣君)、霍寨村(代办员:张俊杰)、获鹿镇五街(代办员:白某忙)、小壁村(代办员:王起瑞)、高庄村(代办员:王秀菊)、宜安镇的裴某(代办员:王某2)、牛山村(代办员:张某2)都有代办点，鑫福合作社在种植基地,里面种植大棚蔬菜等。鑫福合作社有营业执照、工商执照，别的我不知道了，王爱分说“合作社手续齐全，只负责吸收存款，用于大棚基地，不放贷”。我和贾某1龙、赵某3、闫国燕进入鑫福合作社没有签订用工或者劳务合同。各村的代办员没有签订相关的合同。我不知道合作社吸收公众存款,是否得到相关批准和相关资质。具体一共吸收了多少公众存款我说不清楚,详细问闫国燕。提成和工资都是从吸收的存款里出,而且我们一些旅游和正常消耗,也是从吸收的存款里面出。除了上述的情况,大部分钱都给了王爱分,王爱分说是钱用于大棚基地,但王爱分得到钱后真正做什么用我就不知道了。有账目,在闫国燕手里。我去了之后,开会比校多,一般每周都开会,开会内容就是如何多吸收存数,如何较行提成,并下达任务,并制定完成任务后如何去旅游等事宜。参加人一般就是王爱分、我、贾某1龙、闫国燕、赵某3,代办员偶尔也有人参加。我们开会没有会议记录。我们合作社2016年三月份就不干了。合作社有宣传材料,材料上的内容就是告知公众如何存款,存款的利息和收益等。我们宣传材料的内容中,对公众存款是8%的年利息。我不知道宣传材料是谁制作的,我去的时候就有,就是做了人员和联系方式的修改。我吸收过公众存款,我一共吸收了大约22.8万元,我每万元提成获利500元。我已经把我非吸的钱全部返还储户了。合作社的资金分配是我和王爱分都要同意,不过小额支出我就可以做主了。23、同案犯赵某3供述，候秀芹给我介绍的鑫福合作社，说往里面存钱利息高（例如我们介绍储户存1万存期1年，我们介绍人会有500元的提成，储户会有800元的利息，这800元是储户存款时，先给400元，存款到期后再给400元，共800元）。鑫福合作社全称鹿泉市鑫福种植专业合作社，成立时间不清楚，该社在鹿泉区获鹿镇二街村石邑街9号二楼租住的临时办公场所，该社的法人是王爱分，有没有股东不知道。总经理是候秀芹，负责全面；会计是闫国燕；贾某1龙是司机（有人也称呼他贾某2）；下设代办点，我知道的有霍寨村（代办员：张俊杰）、高庄村（代办员：王秀菊），其他的我就不知道了。鑫福合作社在还有一个种植大棚基地，候秀芹、贾某1龙带我去看过，我也带储户去看过。鑫福合作社有营业执照、工商执照、组织机构代码证、税务证，还有注册的商标“幸福淼”。别的我没注意。我们合作社吸收公众存款，是否得到相关部门批准和相关资质我不知道。鑫福合作社一共吸收了多少公众存款我不知道具体数字。我们吸收的公众存款先所有钱都先存会计处，然后合作社的正常消耗，以及储户的提成、分红以及合作社员工的工资、提成、奖励、旅游等费用再行支出，其余的钱用作什么不清楚。我们有账目，在闫国燕手里。我们合作社2016年的冬天已经不存在办公地点了。我们鑫福合作社总共听闫国燕说有三百多万。我们合作社是对公众进行宣传，有宣传材料，材料上的内容大概就是鑫福合作社的情况介绍，告知公众如何存款，存款的利息和收益等，落款有社长候秀芹和副社长贾某1龙的字样和联系方式。我们宣传材料的内容中，对公众存款的利息是8%的年收益。我们的宣传材料是谁制作的我不知道。我吸收过公众存款，一共吸收了大约一百多万元，具体数字闫国燕处有。24、被告人王起瑞供述，我是2014年12月份通过我女儿王秀菊接触鑫福种植专业合作社的，该合作社的侯某给我宣传单，让我在小毕村里宣传，并介绍客户在该合作社存款，我介绍了四个客户，在该合作社共存了91000元，我每次介绍一个客户存一万，期限一年该合作社都会给我400元的提成，这些客户有付会辰存了55000元、赵某4存了6000元、陈某存了20000元、王正礼存了10000元，一共存了91000元，这些人存期都是一年。该合作社带领我介绍的部分客户到基地观看，并声称在该合作社存钱，例存一万期限一年，现给现金400元，到期后再给现金400元。（提供河北省农信发展基金管理中心鑫福种植专业合作社参股分红利率表复印件一份）。2015年1月份开始存款的，共存过6次。我将存款人名单及明细提供复印件（共6笔）。王爱分是该合作社的法人，侯某是该合作社的社长，贾某1龙是该合作社的副社长兼司机,张社长和闫社长我都不认识，会计和出纳是闫国燕，具体负责人是侯某和贾某1龙。我办理的存款名单上有张某3、付淑敏、高某1的名字是因为当时该合作社称哪个信贷员办理了多少钱的存款可以去旅游，我女儿王秀菊将张某3、付淑敏、高某1这三人的存款以我的名义存到该合作社的，张某3存了50000元；付淑敏存了50000元，高某1存了60000元，我都享受过提成。我吸收过牛某的钱，在2015年2月2日一次性收了4万元，但是在2015年3月1日又把这4万元一次性都退还给了牛某。我非法吸收资金的这些人里面没有自己的亲属，我吸收金额的这些人里没有因到期未能归还又反复入的，都是入了一期，到期后连本带利一起又存进去了。我代办存款入股的情况是：客户将现金交给我，我有时给侯某打电话说明有客户存款（有时我也自己带着客户的现金到该社在石邑街的办公场所，直接把钱交给会计，还有就是转账，我给会计闫国燕打电话，会计给我一个账号，我拿着客户的现金到银行办理转账），侯某到我的代办点收取现金，侯某去时都会让贾某1龙开车拉着他和会计闫国燕，在我的代办点给客户开据在该社存款的凭证票据，并将我（信贷员）的提成和客户的利息当场给了我们，该社有时会组织旅游，但我没参加过。客户的存款到期的话，客户将该社的存款凭证给我，我联系侯某或自己到该社的办公场所找会计，将存款凭证换取现金，并将客户的利息一起支付给客户，有客户还想存的话，我将客户的存款凭证交给会计或侯某，他们会给客户重新换张延存的存款凭证，我再给客户。我共为该社吸收四个人的，四笔存款，共9.1万元，这四个人的存款都到期了，也没给这四人的本金和利息。该社的法人王爱分在2016年就找不到人了，客户的存款也给不了了。现在不能给集资户支取资金，找不到该社的法人，客户存的钱也不知道去哪了。我没有为不能支取资金的集资户自己垫付资金给集资人。近期我与鑫福种植合作社的社长侯某还联系。经我代办的往鑫福种植合作社入股的钱是否用于经营（养殖、种植等合法经营范围）等项目我不知道。我收取的集资人员的资金全部交到鑫福种植合作社了。我不知道为鑫福种植合作社代办吸收资金是什么行为。25、被告人张俊杰供述，我家邻居张某4给我介绍鑫福种植专业合作社的事情,他让我看了鑫福种植合作社的营业执行照和税齐登记表,还跟我说：“我的底薪是四、五百元，如果我自己存钱,我的提成是550元,介绍一个客户存款(存一万存期一年）我获得提成400元,张某4获得100元提成,王浩哲获得50元提成，介绍客户在的钱越多挣的越多。”大概在2015年几月份我记不清了,鑫福种植合作社的王某3哲和张某4他们两人收不到钱就离开该合作社了，后侯透芹接了他们的职位，主管鑫福种植合作社。王爱分是该合作社的法人，侯某是该合作社的社长，贾某1龙是该合作社的付社长兼司机。我的提成是：例存1万定期一年，分红是当时给400元，到期后再给400元，提成是550元。储户的提成是：例存1万定期一年，分红是当时给400元，到期后再给400元。客户往该社办理存款的流程是:客户将现金交到我手里。我联系该社的侯某和贾某1龙，一般贾某1龙开车到我的代办点(鹿泉区大河镇霍寨村,我家里),将现金取走,他们在该社的办公地点(鹿泉区获虎第二街右邑街9号)开据存款凭证票据，再送到我的代办点,我再交到存款客户手里,客户存款到期后,将在该社办理存款的凭证据交到我的手里,我再联系侯某或贾某1龙，他们再到我的代办点将凭证票据取走,交到会计手里,会计将凭证兑换成现金给候秀芹他们，他们再交到我手里、我再交到客户手里(本金和利息)。经我给鑫福种植合作社代办入股的客户有账目记载，我可以把存款客户的明细提供给公安机关。我共为给鑫福种植专业社吸收资金100多万，具体金额我记不清，退了多少钱多少户，我记不清了。我知道我还欠64.6万元没退,具体还欠多少户,我记不清,但我可以提供明细给你们。我自己垫付过资金给集资人,我总共给6户垫付过。张某6在该社存款1000元;张某7在该社存款1万元;康某荣在该社存款2万元;勒兰英在该社存款1万元;张某9在该社存款1万元;张某8在该社存款2次共存款3.5万元，他们的存款存期都是1年。他们共存款8.6万元，我垫付了本金8.6万元，利息3440元。还有王某4（我妻子存款7次共存款17万元）、张某5（存款6次共存款16万元）、任月柱（存款1万元）、王某1（存款3次共存款22万元）,这4人未能垫付，他们的存款都是存期1年。张某9是我姨夫，张某9在鑫福专业种植合作社总共入了3000元，到了期就把钱给了他了，后来那一万是用他的名入的，钱是我自己出的。王某1是我大舅哥，王某1一共入了20多万，入我名下了，但是候秀芹和贾某1龙让王某1存的，我没有享受提成。我非法吸收的这些人的存款都还给他们了，就张某5的没有还，他人已经死了，但是张某5的媳妇任某对我谅解，不再追究我的责任了。26、被告人王秀菊供述，我是2014年下半年通过赵某3认识鑫福种植专业合作社的王爱分，后又认识的侯某。侯某给我介绍的该合作社情况，给了我一些合作社的宣传单让我发放。我是2015年1月份开始陆续往该合作社存款的。我的客户有董某3民、董某4、董某1刚、赵某2、张某3、董某1亭、董某2志、董某3合、高某2、韩某、封某，共存了15笔共计28.7万，存款期限都是1年。后我给我父亲王起瑞介绍了3笔存款（张某35万、付淑敏5万、高某16万，共计16万），在2016年1月份该合作社有活动，具体记不清了，所以我才给我爸介绍了几个客户。封某的1万元给退了，手里的合作社凭证收回去了，其他客户没退款。经我给鑫福种植专业合作社代办入股的客户有账目记载，有客户办理存款的明细，2015年1月份开始陆续存款的，共存过14次。我有存款人名单及明细提供复印件。我共为该合作社吸收14户，共有40多万元。我丈夫董某3民往该合作社存了6.5万，我的提成是1万元提成400元，没有底薪。储户的提成和分红是当时给400元，到期后再给400元，客户的利息是4%。我给韩某（韩某和高某1是夫妻）垫付了5000元；我给高某2垫付了2000元，我有垫付人的明细（我可以提供）。集资户往信贷员交现金，信贷员将现金存放到该合作社鹿泉区石邑街的办公点会计手里，会计给信贷员开据存款凭证（农信发展股金凭证），信贷员拿到凭证交到集资户手里。给我的审计报告表我有异议,我在表中注明一下。我认可我吸收的金额总共为336820元。27、搜查笔录、扣押物品清单。28、河北冀祥司法会计鉴定中心出具的司法鉴定意见书，载明，王起瑞提成11495元、张俊杰提成37763元、王秀菊提成12725元。29、王起瑞提交的农信发展股金凭证一张（牛某），鹿泉市乡谊合作社统计台账、明细表。30、张俊杰提交的鑫福种植专业合作社代办点集资统计表信息三张（霍寨村）、农信发展股金凭证27张、鑫福种植农业专业合作社用工合同一张。31、王秀菊提交的存取款情况图片一张、农信发展股金凭证二十一张。32、王起瑞吸收金额汇总表格（投资金额总计443280元、提成14503元，王起瑞表示认可）；张俊杰吸收金额汇总表格（投资金额总计399000元、提成14503元，张俊杰认可）；王秀菊吸收金额汇总（投资金额总计336820元、提成9800，王秀菊对此金额无异议）。33、农信发展股金凭证（任某提供7张、王某13张、赵某21张、张某32张、董某1亭1张、董某41张、韩某2张）。34、张某5与任某的身份证复印件各一份，证明张某5和任某是夫妻关系，由任某代理。任某出具的谅解书（对张俊杰谅解）。35、张某6、张某7、张某8、康某荣、靳兰英、张某9的身份证复印件各一份，证明本金利息张俊杰已付清。36、办案说明4份，1、本案中集资人员陈某在鑫福种植专业合作社投资20000元，代办员是王起瑞；2、关于鑫福专业种植合作社非法吸收公众存款案，被告人王起瑞一案，集资人员赵某4已去世，无法询问相关笔录，集资人员高某1、陈某不配合公安机关接受询问；3、被告人张俊杰一案，办案民警已电话核实张俊杰已还清相关集资人员损失的金额，并出具了谅解书。本案中集资人员张某5的钱张俊杰未还清，张某5人已去世，但张某5妻子对张俊杰提出谅解，并出具谅解书；4、被告人王秀菊一案，本案中集资人员付丽霞、封某、董某2敏所投资的金额，王秀菊本人已还清。37、王秀菊提交的谅解书4份（董某1刚、董某3合、赵某2、董某4对王秀菊表示谅解）、鑫福储户损失偿还凭证4份（董某3合4000元、赵某22000元、董某42000元、董某1刚2000元）、侯某出具的保证书一份。38、三被告人的无前科证明、到案经过（均系被抓获）。39、三被告人的身份证明、户籍信息。上述证据，本院予以确认。本院认为，石家庄市鹿泉鑫福专业合作社违反国家金融规定，未经国家金融管理部门批准，通过发放宣传页、承诺高息等方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，被告人王起瑞、张俊杰、王秀菊作为单位犯罪的其他直接责任人员，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。王起瑞、张俊杰、王秀菊作为单位犯罪中的其他责任人员，系从犯，应减轻处罚。被告人王秀菊返还部分集资款并取得部分集资人员谅解，对其可酌定从轻处罚。被告人张俊杰返还大部分集资人集资款，并取得全部集资人谅解，可从轻处罚。三被告人均表示认罪认罚，可从轻处罚并适用缓刑。综上所述，根据各被告人在单位犯罪中所起作用、犯罪数额、退赔返还情节、认罪悔罪态度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第七十二条、第三十一条、第二十七条之规定，判决如下：一、（1）被告人王起瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起开始计算。罚金已缴纳。）（2）被告人王秀菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起开始计算。罚金已缴纳。）（3）被告人张俊杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起开始计算。罚金已缴纳。）二、被告人王起瑞违法所得11495元、张俊杰违法所得14503元、王秀菊违法所得9800元，予以追缴，由追缴机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李永良审 判 员  李占军人民陪审员  陈晓蕊二〇二〇年一月十日书 记 员  胡 静