山东省高青县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0322刑初12号 公诉机关山东省高青县人民检察院。 被告人蔡秋芳，女，1974年9月21日出生于山东省高青县，汉族，高中文化，无业，户籍地高青县，现住高青县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪分别于2018年8月8日、8月23日、2019年2月18日被取保候审。经本院决定于2019年12月11日被执行逮捕。现羁押于淄博市看守所。 辩护人周兵、张培岭，山东康桥律师事务所律师。 山东省高青县人民检察院以高检公刑诉〔2019〕7号起诉书指控被告人蔡秋芳犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月18日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。期间，公诉机关建议并经本院决定延期审理二次。山东省高青县人民检察院指派检察员程玉波出庭支持公诉。被告人蔡秋芳及其辩护人周兵、张培岭到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2011年5月至2015年3月，蔡秋芳利用成立淄博聚腾投资咨询有限公司，通过“口口相传”的方式以1分5厘至3分的月息向张某1、范某1、阮某等20余名不特定人员吸收存款38822476元。被告人蔡秋芳利用非法吸收的公众存款对外高息拆借赚取利息差，因为拆借资金无法及时追回，给范某1、韩某等人造成损失300余万元。 第二次开庭时，认为根据现有证据认定被告人蔡秋芳非法吸收公众存款犯罪行为给被害人造成经济损失共计2072480.23元。具体为：张某1损失9250元、韩某损失572500元、荆某1（冯某）损失673360.67元、谭某损失41000元、王某3损失66400元、蔡某2损失18620元、范某1损失645349.56元、杨某损失46000元。 针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了书证、证人证言、搜查笔录、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，认为被告人蔡秋芳的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人蔡秋芳对公诉机关指控的事实和罪名均有异议，辩称其只是和亲朋好友借钱，没有公开宣传也没有让人去宣传。庭后提交悔过书，认罪、悔罪。 被告人蔡秋芳的辩护人提出的辩护意见是： 定罪方面：一、起诉书指控蔡秋芳构成非法吸收公众存款罪的事实和法律依据不足。具体理由为：1、被告人没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，也没有通过“口口相传”的方式向社会公开宣传；2、被告人没有向社会公众即社会不特定对象吸收资金。二、本案情节轻微，依法可以不作为犯罪处理。具体理由为：1、结合时代政策背景来看，蔡秋芳的行为符合当时的法律政策；2、起诉书指控造成损失300余万元事实不清、证据不足，实际未能清偿的欠款远远达不到该数额，实际损失较小；3、根据刑罚谦抑性原则，能够通过民事协商、调解、诉讼等途径予以解决的，没有必要再动用刑事追责；4、蔡秋芳借款对象特定、范围有限，与主要出借人之间资金融通往来频繁，关系密切，没有扰乱金融秩序。 量刑方面：1、情节轻微；2、被告人主动到案并如实供述，构成自首；3、被告人无前科，系初犯；4、被告人已积极偿还借款，未造成损失。 经审理查明，2011年5月份至2015年3月份，被告人蔡秋芳以本人或淄博聚腾投资咨询有限公司（以下简称聚腾公司）的名义，违反国家法律的规定，在未取得融资许可的情况下，通过口口相传并采取还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，并借贷给他人使用以赚取利息差。经统计，共向24人吸收存款38592476元。 另查明，被告人蔡秋芳经电话通知主动投案，到案后能够供述吸储资金的基本事实。被告人蔡秋芳在案发前后及庭后已经与涉案被害人达成和解协议，部分被害人出具结清证明并表示谅解。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： （一）证人证言 1、证人刘某1证言证实：其在“达芙妮”鞋店给蔡秋芳卖鞋时，蔡秋芳说用其银行卡，其就给了她一张农业银行的卡，卡号是多少其不知道，后来有没有还给自己忘记了。 2、证人高某2证言证实：其在蔡秋芳位于国井某门北侧的投资咨询公司打过工，公司名称忘记了，主要是打杂，干了半年左右。 3、证人岳某证言证实：其和范某1、蔡秋芳的孩子都是同学，互相认识。蔡秋芳在位于国井某门北侧开投资咨询公司后，其去帮过忙，主要是开车。当时在投资公司上班的有刘某2和高某2。其去投资公司的时候见过范某1几次。 4、证人刘某2证言证实：蔡秋芳的聚腾公司在房，门口挂着公司名称的牌子，其是于2011年应聘到公司上班，但是主要是跑山东盛鲁牧业有限公司（以下简称盛鲁牧业公司）的相关手续。蔡秋芳曾问其是否认识干企业的老板，其给蔡秋芳介绍了张历城。 5、证人李某1（蔡秋芳前夫）证言证实：聚腾公司是蔡秋芳注册成立的，办公地址在高青县国井某门，其不参与公司的具体事务也没有帮助蔡秋芳吸收过存款。对于其名下银行账户存在吸收存款的情况，其认为相关银行卡应该是蔡秋芳所用。其名下盛鲁牧业公司和聚腾公司之间没有业务和经济往来。蔡秋芳共借给山东奥美动力设备有限公司（以下简称奥美公司）667万元，因奥美动力公司无法还款，该案经过民事诉讼后执行了一部分钱款。范某1和蔡秋芳是老乡关系加之孩子是同学，两家走的比较近；蔡某1和蔡秋芳存在债务关系；蔡秋芳向韩某借过钱；邵某1是蔡秋芳的亲戚；张某2辉是其孩子的干妈；荆某1是蔡秋芳哥哥的同学；其不认识荆某2、樊某1、张某1、彭某、郭某等人。 2013年11月20日，用奥美公司的债权转让方式偿还范某1债务，签订还款协议，并到淄博市中级人民法院变更了执行人，范某1在奥美动力公司破产时申请143万元债权并实际拿到213702.44元。2013年11月19日，查封了淄博盛某包装制品有限公司（以下简称盛某公司）的房产，并做了债权转让，后期经李某3协商于2014年4月27日签署和解协议对房产进行了解封（李某3单独谈的，怎么跟范某1谈的其不知情）。蔡秋芳和范某1还有一份补充协议，如果法院执行结束或不能执行时，若范某1不能实现全部债权，扣除已经执行的部分后蔡秋芳继续偿还。2015年左右，为了减少范某1的损失，其与范某1签署股权转让协议，约定范某1将奥美动力公司的60万元债权转给盛鲁牧业公司，再投入50万元，让范某1占盛鲁牧业公司60%的股权，在此情况下范某1签署结清证明。后来范某1没有转债权，只投资了23万元，盛鲁牧业公司也没有给她转股份。范某1的结清证明是真实的，但是范某1实际没有拿到那么多钱。 6、证人荆某1证言证实：其与蔡秋芳的哥哥蔡某3是同学关系，2012年蔡秋芳找其借款，按月息2分5厘支付利息，其找了朋友冯某。冯某以青岛凯诚置业有限公司的名义向蔡秋芳转账195万元，并签订了借款合同。后来蔡秋芳还不了钱，因其是担保人，其就归还了冯某的钱。后来通过追讨、债权转让等方式，蔡秋芳还了约133万元。 7、证人袁某证言证实：2011年左右，蔡秋芳在高青县国井苑沿街楼成立了聚腾公司。其在高青晨升纸业有限公司负责财务工作，公司与蔡秋芳没有经营业务往来，双方之间存在大额资金来往是从蔡秋芳处借过桥资金，月息四分五厘，借款除了支付高额利息还要有公司担保。高青晨升纸业有限公司还给高青前景印务有限公司的郑德新担保向蔡秋芳借过款。 （二）书证 1、发破案经过、受案登记表、立案决定书、到案说明证实：案件侦破、立案过程。蔡秋芳系经公安民警电话通知主动到案。 2、聚腾公司工商登记（私营公司设立登记情况、企业变更情况、股东名录等）证实：该公司成立及变更情况。蔡秋芳为执行董事兼经理，经营业务不包括融资业务。 3、搜查证及搜查笔录各一份证实：2018年4月27日，公安民警对蔡秋芳的住处进行搜查，未搜查出聚腾公司的相关账目。 4、银行交易明细及业务回执一宗综合证实：各存款人与蔡秋芳及其控制的银行账户资金往来情况，即存款、归还相关资金的时间、数额等。 5、借款借据、收到条、借款合同等综合证实：范某1、阮某、赵某1、韩某、冯某、蔡某1等人在聚腾公司存款的时间、数额。相关借据经办人系蔡秋芳，并加盖“淄博聚腾投资咨询有限公司财务专用章”印章。其中荆某1提供的借款合同证实冯某于2012年11月23日借款给蔡秋芳200万元，由蔡某3、荆某1提供担保。 6、结清证明一宗证实：赵某1、姚某、邵某1、陈某1、王某2、张某2辉、王某1、荆某2、郭某、陈某2、高某1、张某2、王某3、蔡某2、谭某等人出具结清证明，双方再无债权债务关系。 7、山东省高级人民法院判决书〔（2013）鲁民一终字第253号〕证实：蔡秋芳、李某1与盛某公司、奥美公司、奥龙公司、曹某、张英姿民间借贷纠纷一案，经山东省高级人民法院审理于2013年8月26日作出终审判决，判决曹某、张英姿偿还李某1、蔡秋芳借款本金662.5万元，奥美公司、盛某公司、奥龙公司承担连带清偿责任。并对相关利息、诉讼费等作出裁决。 8、涉及蔡秋芳与范某1债权、债务转移及清偿资金的相关证据： （1）债权转让协议书证实：2013年11月20日，蔡秋芳、李某1与范某1签订债权转让协议，确定存在借款本金130万元未偿还，一致同意将（2013）鲁民一终字第253号判决书确定的债权中的130万元转让给范某1抵偿所欠范某1债务，共同到淄博市中级人民法院执行机关进行债权转让确认。 （2）转让协议书证实：2013年11月30日，蔡秋芳将华盛商场达芙妮专柜及商品转让给阮某、范某1，各抵顶欠款10万元。 （3）协议书证实：2013年12月6日，蔡秋芳与范某1签订补充协议书，确定因蔡秋芳部分货物作价10万元转给范某1，双方债权债务为120万元，除此之外再无债权债务关系；在淄博市中级人民法院执行结束后或不能执行时，若范某1未能实现全部债权，扣除执行部分后蔡秋芳继续偿还。 （4）奥美公司应收账款分配表证实：范某1第一次清偿金额为213702.44元。 （5）和解协议书及解除财产保全申请书证实：2014年4月27日，李某1、蔡秋芳、范某1等人（甲方）与曹某、奥美公司、盛某公司（乙方）达成和解协议，对相关债权、债务事宜达成协议，若乙方不能如约履行，案件自动恢复到和解协议签署前状态执行。协议签署后，债权人提出解除盛某公司相关财产的查封申请。同日，蔡秋芳、李某1、范某1等人向淄博市中级人民法院提出解除盛某公司财产查封的申请。 （6）结清证明证实：2015年3月26日，范某1出具结清证明，该结清证明记载“范某1与李某1、蔡秋芳之间账务往来已全部厘清，并已结清全部债务，双方之间再无债权债务关系”。 （7）民事判决书（股权转让纠纷）一宗证实：范某1转给李某1的23万元（14万元、9万元）系范某1投资盛鲁牧业公司的股权转让款，但盛鲁牧业公司股东未变更为范某1，亦没有退还该转让款；李某1出具的范某1书写的结清证明及债权转让通知书，根据相关证据不能证实相关款项已经结清。该案均经两级法院审理，支持了范某1的诉讼主张，判决均已经发生法律效力。 9、执行裁定书、债权转让协议书、领款收据综合证实：赵某1通过债权转让等方式与李某1、蔡秋芳债务已实际结清。 10、债权转让协议、和解协议证实：蔡秋芳、李某1归还荆某1债权的方式和数额。 11、执行和解协议书、债权转让协议书、过付款收款收据等证实：蔡秋芳、李某1通过房产抵债、债权转让等方式解决韩某存款的情况。 12、高青县公安局价格认定协助书及情况说明证实：高青县公安局委托高青县价格认证中心对涉案红酒、大米价值进行价格认定，该鉴定中心将材料退回，未作出认定。 13、李某3提交情况说明证实：经李某1协商，解除了对盛某公司房产的查封。2014年4月份支付了岳某、荆某1钱款，没有支付范某1钱款。 14、和某证实：蔡某1、王某3、蔡某2、谭某、范某1、韩某已经与蔡秋芳达成和解，对蔡秋芳表示谅解。 15、户籍证明证实：蔡秋芳出生于1974年9月21日，犯罪时达到完全刑事责任年龄。 （三）被害人陈述 1、被害人范某1陈述证实：蔡秋芳成立聚腾公司吸收存款，并且雇佣了刘某2、岳某在公司上班。其听蔡秋芳及聚腾公司工作人员说存款利息较高，自2010年开始往聚腾公司存钱，蔡秋芳给其打借条，有月息2分-3分，按月转账支付利息。通过转让“达芙妮”鞋店、其他方式还款等还剩120万元本金没有归还，后来蔡秋芳给其转了奥美公司的债权，奥美公司债权无法实现，其又与蔡秋芳签订了协议书，约定了相关还款事项。经对银行账户明细进行辨认，共先后累计存款6836343元，领取利息共计305048元。 2、被害人张某1陈述证实：其不认识蔡秋芳，听别人说蔡秋芳的聚腾公司在社会上吸收存款，由于公司的利息比银行高了很多，其就把一万元钱存到那里，借条上面有聚腾公司的章，月息一分五，共给了750元利息。 3、被害人阮某陈述证实：蔡秋芳成立了聚腾公司在社会上吸收存款。其在蔡秋芳经营的鞋店买鞋时结识了蔡秋芳。2011年前后的一天，蔡秋芳就问其是否有钱，有钱可以存在她那里，利息肯定比银行高，其从贷款卡里取了20万元现金给了蔡秋芳，之后，蔡秋芳时不时的到其上班的地方刷POS机刷钱，当时约定的利息是月息2分5厘。后来通过转让达芙妮鞋店将款项结清了。 4、被害人赵某1陈述证实：其和蔡秋芳没有特殊关系，通过侄女赵某2认识了蔡秋芳，聚腾公司吸收存款是听赵某2说的。由于蔡秋芳吸收存款的利息比银行高很多，于是其将钱存在那里，出具的单据上有的有聚腾公司的印章，有的没有。该公司对存款没有特殊规定，随存随取。从2011年开始在蔡秋芳处存钱，大部分是转账、有小部分是给的现金，按照月息2分4厘，每月支付。蔡秋芳不能归还欠款后，其进行了诉讼，蔡秋芳、李某1通过转让债权、归还现金等方式已经将钱款结清。经对银行账户转账明细辨认，共存入蔡秋芳处703500元。 5、被害人韩某陈述证实：其通过赵某2认识的蔡秋芳，蔡秋芳成立了聚腾公司在社会上吸收存款。其分两次在蔡秋芳处存款共计180万元，签订了借款担保合同，蔡秋芳共支付了30万元左右的利息（经辨认转账明细为350749.28元）。2013年的时候其跟蔡秋芳要钱，她没有钱，重新打的借条，签的借款担保协议。蔡秋芳还不了钱后，用林业局的房子，温泉花香的房子进行抵债，还转给其奥美公司的120万元的债权，其分了177500元钱（实际为177775元）。 6、被害人蔡某1陈述证实：其之前不认识蔡秋芳，后来通过在聚腾公司上班的侄媳（刘某2）领着蔡秋芳到其处借款才认识了蔡秋芳。第一次扣下利息实际给了97万元，第二次扣下利息实际借给蔡秋芳58.38万元，约定的利息是月息2.7分，蔡秋芳出具的收到条和借据。 7、被害人张某2辉陈述证实：其和蔡秋芳的嫂子赵某3（蔡某3媳妇）是高中同学，通过赵某3认识了蔡秋芳，蔡秋芳成立了聚腾公司在社会上吸收存款。蔡秋芳是到其办公室借的钱，第一次是2011年6月16日其给了她3万元，第二次是2011年12月24日给了她1万元，这4万元都是刷的蔡秋芳的POS机。当时蔡秋芳到其办公室后问自己有没有闲钱，可以按月息1分5厘支付利息，随用随取。那时其和王某1、郭某都在一个办公室，蔡秋芳说这些话的时候她俩也听见了，后来郭某给了蔡秋芳3万元，王某1给了蔡秋芳2万元，刚开始蔡秋芳按月支付利息，王某1觉得还行，就把她母亲荆某2的4万元给了蔡秋芳。另证实，其是蔡秋芳儿子的干妈。 8、被害人王某1陈述证实：蔡秋芳成立了聚腾公司在社会上吸收公众存款，其和张某2辉是一个办公室的同事，张某2辉是蔡秋芳孩子的干妈，蔡秋芳到办公室找张某2辉借钱时，其听蔡秋芳说按月息1分5厘支付利息，其在2011年8月9日存了1万元，当时蔡秋芳按约定支付利息其觉得行，2011年12月24日就又借给蔡秋芳1万，2012年6月26日其把母亲荆某2的4万元钱也借给了蔡秋芳，蔡秋芳给其打的借条。 9、被害人樊某1陈述证实：蔡秋芳成立了聚腾公司在社会上吸收存款，其通过高某2介绍，从2011年开始往聚腾公司存钱，共存6万元。蔡秋芳给其出具借条，利息按1分5厘按月支付。后来蔡秋芳用红酒给其顶了账。 10、被害人谭某陈述证实：蔡秋芳成立了聚腾公司在社会上吸收存款，其就把钱存到那里。当时其还在高青县造纸厂上班，听同事们说是蔡秋芳的公司吸收存款，后来在蔡秋芳开的“达芙妮”鞋店又听彭海芳说，其就知道蔡秋芳的公司里吸收存款了。彭海芳说把钱存到聚腾公司，可以按月息1分8厘支付利息。其认为利息比较高，就拿着丈夫彭某的银行卡去了蔡秋芳的“达芙妮”鞋店，在鞋店里通过POS机转账给了蔡秋芳，蔡秋芳给其打的单据。其就2011年6月20日往聚腾公司存了一次，一共存了5万元，利息给了应该在9000元左右。 11、被害人姚某陈述证实：其与蔡秋芳的前夫李某1是高中同学，是李某1找其借的，按月息1分5厘支付利息，其觉得合适就把30万元钱给了蔡秋芳，也是蔡秋芳打的借条。在一次闲谈时，其将存款及利息的情况告诉了邵某1，至于他是怎么把钱给的蔡秋芳其不清楚。 12、被害人邵某1陈述证实：其与姚某是同事关系，听姚某说把钱给了李某1用，按月息1分5厘支付利息，其觉得合适就存了10万元钱给李某1用，在给李某1钱时是蔡秋芳给自己打的借条。 13、被害人陈某1陈述证实：蔡秋芳的儿子和自己闺女是小学同学，和蔡秋芳是在接孩子时认识的，没有特殊关系。接孩子闲谈时蔡秋芳就说她需要用钱，如果有钱可以给她用，按月息1分5厘支付利息，其觉得很合适就把4万元钱给她用了，她给打的借到条。 14、被害人王某2陈述证实：2010年秋天，其在蔡秋芳经营的“达芙妮鞋店”买鞋时认识了蔡秋芳，蔡秋芳成立公司时给其打过电话说需要大量的资金，如果有资金可以存到她们公司里，月息是3分至3分6厘。其去过聚腾公司，见过营业执照，知道这个公司在工商部门注册过。这样其陆续往蔡秋芳、李某1、刘某1的账户里面转了1700万元左右，给蔡秋芳转完账后，蔡秋芳打条，每次蔡秋芳还本付息后，就把欠条收回去，随存随还。其与蔡秋芳已经结清。其曾介绍过一个叫刘芬的同事往蔡秋芳那里存过钱，蔡秋芳曾说过如果有朋友存钱，可以介绍到她那里去。 15、被害人王某3陈述证实：2012年10月12日之前的几天，其同学张某5打电话问其手里有没有闲钱，他一个朋友用钱，月息3分。当时其手头有点闲置资金，就答应了。10月12日，张某5领着蔡秋芳到其门头，其给了蔡秋芳6万元现金，蔡秋芳出具了借条。蔡秋芳按月给其支付利息。到了2013年1月5日，经张某5介绍其又给了蔡秋芳1万元钱。 16、被害人高某1陈述证实：2011年底经医院同事张某3介绍，说蔡秋芳自己开的公司，有闲置资金可以存到她那里，当时张某3已经在蔡秋芳那里存钱了，每月领着利息。后来张某3领着其去了国井某门处的聚腾公司存了7万元或者10万元的现金，当时是蔡秋芳接待的，还有一个姓高的女的，在公司干会计。其给蔡秋芳现金以后，蔡秋芳给自己打了一张收到条。从2012年2月份开始蔡秋芳开始给其转利息，一直持续到2013年2月份，一共给了其2万多元钱的利息。因为一开始的时候蔡秋芳给的利息挺及时，后来其又凑了几万元钱也存到蔡秋芳那里了，前后一共是存了17万元本金。2013年2月份以后蔡秋芳不支付利息了，后来李某1出面协商，用大米进行了抵账。 17、被害人张某3陈述证实：2011年那段时间，社会上这种投资担保公司很多，很多人都把钱存到这些公司里，他们的利息比银行要高。当时自己也有点闲置资金，加上其和蔡秋芳是老乡，关系还不错，其就觉得把钱借给蔡秋芳靠谱点，这样其就去国井某门北侧聚腾公司找的蔡秋芳，其分好几次借给蔡秋芳10万元左右的现金，后来蔡秋芳都还给自己了。高某1去蔡秋芳那里存过钱。 18、被害人蔡某2陈述证实：2012年的时候，其在医院的几个同事和张某3一块聊天的时候，张某3说他的钱存在蔡秋芳那里了，说当时的利息很高，如果有钱可以存到蔡秋芳那里。2012年7月2日，张某3领着其去了国井苑东门北侧沿街房二楼一个办公室里，蔡秋芳接待的，其把3万元现金给了蔡秋芳，蔡秋芳打了张借到条。当时实际商量的利息是月息1分5厘。后来蔡秋芳向其支付过几个月的利息。 19、被害人陈某2陈述证实：其是通过张某2辉介绍认识的蔡秋芳，当时其对门张月琴（音）通过张某2辉介绍在蔡秋芳那里存过钱，张月琴跟自己说蔡秋芳给的利息是1分5厘，利息也很及时。其直接找的张某2辉，张某2辉说蔡秋芳还有公司、鞋店，即便出了问题，还有这些东西顶着，这样其就更放心了。后来其拿着3.5万元现金到聚腾公司存的钱，当时就是蔡秋芳接待的，给她钱以后，她出具了收条，月息1分5厘。后来家里用钱，其就把这3.5万元现金取出来没用上，又凑了5万元又存上了。2012年12月份，蔡秋芳支付给其最后一次利息就再也不给了。2016年9月份，李某1出面协商，答应给其1.8万元现金，5箱红酒，还有几万元的债权，其在结清证明上签字捺印。 20、被害人张某2陈述证实：其在河源养殖有限公司打工时认识了李某1，后来李某1问其有没有闲钱，可以存到他这里，按1.5-2分的利息，随用随提。2012年10月6日，其转给李某1共计28.5万元，后李某1将其拉到位于国井某门北侧的办公室二楼，让蔡秋芳给自己打了条，约定利息（1.5-2分之间）按月份支付，本金随时提取。到2013年底，二人陆续还款本金16.5万元，尚欠12万元本金没还。2015年夏，李某1用红酒抵偿了剩余的欠款。 21、被害人杨某陈述证实：经同事张某3介绍，说国井苑门口有个公司利息挺高。2012年6月28日，张某3领其到了国井某门的门头，存了第一笔现金5万元，利息约定一分五，姓蔡的给其打的单据。2012年7月2日其又去存了1万元现金。 （四）被告人供述和辩解 被告人蔡秋芳供述证实：其于2011年成立聚腾公司，其是公司的老板、法定代表人。其通过奥美公司的财务人员张某5得知，该公司需要过桥资金，其当时决定成立聚腾公司，以公司的名义和奥美公司签订借款合同，借给该公司600多万元。聚腾公司会计是刘某2、出纳是高某2、办公室由岳某负责。聚腾公司的经营范围是：投资咨询、企业营销策划、企业管理咨询（不含消费储值及类似相关业务，以上经营范围需审批获许可经营的凭审批手续或许可证经营），地址是高青县芦湖路南首299号。其对于范某1陆续投入聚腾公司钱款，并按月支付利息的事实予以认可，但辩称双方系朋友关系，范某1系投资人。对于蔡某1、韩某、赵某1、陈某1、姚某、邵某1、张某2辉、郭某、王某1、荆某2、樊某1、张某1、谭某、王某2、张某3、高某1、蔡某2、陈某2、王某3等人在聚腾公司存款，并领取利息的事实供认不讳。但辩称上述人员均系存在特定关系的人员，或为老乡关系、或为亲友关系、或为公司职工的亲友、或为朋友的亲朋、或为儿子同学的父母。上述大部分人员的借款已通过现金归还、债权转让、以物抵债等方式结清。 其放贷给奥美公司600多万元、东河源养殖繁育股份有限公司300多万元、王某470万元、刘举76万元、葛学军50万元。现在聚腾公司的账本已经找不到了。 上述证据之间相互印证，事实清楚、证据确实充分，足以认定。 关于被告人蔡秋芳所持“没有公开宣传，系向亲朋好友借款”的辩解意见及其辩护人所持“被告人没有向社会公开宣传，借款对象特定、范围有限，不属于社会不特定对象，不构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见，经查，被告人蔡秋芳为获取非法利益，以支付高额利息相诱惑，并以本人或聚腾公司名义吸收存款，放贷给他人使用，其借款的对象并不固定、封闭，涉案存款人员也并非限于亲友，多数系经他人介绍或听别人口口相传后得知蔡秋芳经营的聚腾公司利息比银行高，基于获取高额利息的目的而存储钱款。对于存款人员，蔡秋芳并未选择和控制，即存款对象具有扩散性和辐射性。另外，被告人蔡秋芳所谓的亲友也并不是法律意义上的特定亲友，有些是同乡、有些是孩子同学的父母、有些是职工的亲友，有些是朋友的朋友或同事，大部分系基于相关存款人员的宣传、介绍而将款项存到聚腾公司，有些人员蔡秋芳并不熟识，部分人员是介绍人直接引领到聚腾公司存款，其对存款人员来者不拒，主观上并非选择在特定的人员范围内借款。被告人蔡秋芳的行为符合向社会公开宣传，向不特定群体吸收存款的法律规定，其行为构成非法吸收公众存款罪，故被告人蔡秋芳及其辩护人的相关意见不成立，本院不予采纳。 关于辩护人所持“被告人行为符合当时的法律政策，情节轻微”的辩护意见，经查，被告人蔡秋芳以放贷为目的，成立聚腾公司吸收公众存款，该公司经营业务除吸收存款和放贷业务之外并无其他业务。被告人蔡秋芳吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为具有刑事违法性和社会危害性，辩护人的辩护意见不成立，本院不予采纳。 关于本案相关被害人的损失问题，被告人蔡秋芳及其辩护人认为“蔡秋芳已经通过债权转让等方式清偿债务，并且相关被害人已经出具结清证明，不应再认定相关被害人损失”的意见，经查，本案起诉指控涉及被害人24名，公诉机关对于邵某1、陈某1、王某2、高某1、张某3、陈某2、张某2、阮某、赵某1、樊某1、姚某、张某2辉、郭某、王某1、荆某2未指控损失，对于蔡秋芳辩称已经结清的意见，本院予以采纳；对于蔡某1、王某3、蔡某2、谭某的损失问题，因出具和某，并经核实均系本人真实意思，故公诉机关指控上述人员的损失情况，本院不予支持。对于荆某1的损失问题，经查，被告人蔡秋芳从被害人冯某处吸收存款，荆某1系担保人，蔡秋芳不能偿还借款后，荆某1作为担保人基于履行担保责任而偿还了冯某的欠款，故荆某1与蔡秋芳间应属于民事法律关系，荆某1不属于本案的被害人，其损失问题不应在本案中予以解决。关于范某1的存款数额和损失问题，公诉人指控的存款数额中包含了范某1因入股盛鲁牧业公司的23万元（9万元、14万元），该款项范某1已经通过民事诉讼予以主张，且该案以股权转让纠纷作出判决并已生效，故对于该23万元应予以扣除；对于范某1签字的结清证明，因生效民事判决书已经否认了结清证明的证明内容且根据在案证据能够证实范某1钱款并未结清，故对结清证明本院不予采信；对于债权转让协议及和解协议，因相关转让债权并未实际实现，且范某1与蔡秋芳签订补充协议，约定人民法院执行结束后或不能执行时，如果范某1不能实现全部债权，扣除已执行部分后蔡秋芳继续偿还，故对于范某1的相关损失，公诉机关在扣除利息、现金归还、实现债权数额后确定的损失数额645349.56元，本院予以认可。 因庭后蔡秋芳亲属已经与范某1、韩某、张某1、杨某达成和解协议，并取得上述被害人的谅解，故对于公诉机关指控的上述人员的损失数额，本院不予支持。 本院认为，被告人蔡秋芳违反国家金融管理法律规定，以承诺还本付息为诱惑，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚，公诉机关指控被告人蔡秋芳犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人蔡秋芳经电话通知主动到案，归案后对于以还本付息方式吸储资金的方式及数额尚能如实供述，虽辩解存款对象属于特定群体，行为不构成犯罪，系对行为性质的辩解，不影响主要犯罪事实的供认，依法可认定为自首，可从轻处罚。被告人在案发前后及庭后已经与涉案被害人达成和解协议，并取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。辩护人所持“自首、初犯、无前科”的辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下： 被告人蔡秋芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张桂林 人民陪审员  曹玉芝 人民陪审员  张丽华 二〇二〇年一月九日 法官助理赵新鑫 代理书记员  经 霞