河南省焦作市山阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0811刑初358号公诉机关焦作市山阳区人民检察院。被告人高磊，男，1989年6月18日出生于湖北省溪水县，汉族，大专毕业，无业，租住于湖北省武汉市江汉区，户籍所在地湖北省阳新县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月7日被抓获，因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月8日被刑事拘留；同年7月13日被执行逮捕。辩护人韩争先，系河南苍穹律师事务所律师。被告人徐永健，男，1997年3月26日出生于湖北省京山县，汉族，初中毕业，无业，住湖北省京山县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月3日被抓获，因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月4日被刑事拘留，同年6月8日被执行逮捕，于2019年10月2日被取保候审。指定辩护人史清文、刘小艳，系焦作市山阳区法律援助中心指派河南华凌律师事务所律师。被告人潘文龙，男，1994年6月9日出生于湖北省武汉市，汉族，初中毕业，无业，住湖北省武汉市江汉区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月3日被抓获，因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月4日被刑事拘留；同年6月8日被执行逮捕，于2019年9月2日被取保候审。指定辩护人万丽娟、娄志坚，系焦作市山阳区法律援助中心指派河南华凌律师事务所律师。焦作市山阳区人民检察院以焦山检公诉刑诉[2018]426号起诉书指控被告人高磊、徐永健、潘文龙涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年11月19日向本院提起公诉。本院于2019年6月12日出（2018）豫0811刑初459号刑事判决书。宣判后，高磊、徐永健、潘文龙未提出上诉，公诉机关提出抗诉。焦作市中级人民法院于2019年10月17日作出（2019）豫08刑终277号刑事裁定书将该案发回重审。本院于2019年11月7日立案后，依法另行组成合议庭，分别于2020年1月7日、1月13日公开开庭进行了审理。焦作市山阳区人民检察院指派检察员宋艳玲、裴强泽出庭支持公诉，被告人高磊及其辩护人韩争先、被告人高磊及其指定辩护人史清文、刘小艳、被告人潘文龙及其指定辩护人万丽娟、娄志坚到庭参加诉讼。现已审理终结。焦作市山阳区人民检察院指控：2018年3月，被告人高磊为给违法犯罪分子提供银行卡，在网上发布收集银行卡信息。被告人徐永健、潘文龙明知银行卡要用于违法犯罪活动，在湖北省武汉市先后将自己的银行卡和从他处收购的银行卡提供给被告人高磊，并谋取利益，被告人徐永健、潘文龙分别卖给高磊他人银行卡5张、3张。被告人高磊将从被告人徐永健、潘文龙等人处收购的银行卡大量提供给李俊、饶某、康某（三人均另案处理），并从中谋取利益。被告人潘文龙提供的银行卡被贩卖至上游诈骗团伙，2018年4月18日该团伙给被害人李某打电话，谎称自己是焦作市城乡一体化示范区消防队指导员，以硬化路面为名骗取被害人信任，以购买高低床为名，骗取被害人向某银行卡内转账142500元。2018年2月，饶某将自己的农业银行卡贩卖至违法犯罪团伙，2018年4月9日，该团伙给被害人毛某打电话，谎称自己是罗田县消防大队指导员，以消防队需要硬化路面，可以让毛某承包该工程为由骗取其信任后，又称消防队需要购置不锈钢床、床垫，让其出面垫资。毛某按照对方要求，分别向饶某的农业银行卡内转账82000元、张康的工商银行卡转款64000元。同日，饶某提供给被告人高磊一张农业银行卡，让其取款。被告人高磊明知是违法钱款并告诉被告人徐永健，被告人高磊在武汉市友谊路和利济北路交叉口的农业银行取款62000元，被告人高磊、徐永健分别获利2000元，被告人高磊将剩余钱交给饶某。2018年4月10日，被告人高磊让被告人潘文龙用户名为“郭源源”的上海浦东发展银行卡取款20000元，被告人潘文龙明知其所取钱款是犯罪所得并为高磊取款，潘文龙获利1000元，被告人高磊获利1000余元。高磊将剩余钱款交给饶某。公诉机关为证实其指控提交有户籍证明、发破案经过、抓获证明等书证；证人饶某、康某等证言；被害人李某、毛某的陈述；被告人高磊、徐永健、潘文龙的供述和辩解；辨认笔录；搜查笔录等证据证实。并认为，被告人高磊、徐永健收买他人信用卡，并非法提供他人使用，数量巨大；被告人潘文龙收买他人信用卡，并非法提供他人使用，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人高磊、徐永健、潘文龙明知是犯罪所得而帮助取款，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。本案在掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪中系共同犯罪，被告人高磊、徐永健、潘文龙共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款的规定，应当按照其参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人高磊、徐永健、潘文龙均一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条，均应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起诉讼，请求依法判处。被告人高磊对起诉书指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名有异议，对指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的罪名无异议，并认为其应该定为妨害信用卡管理罪，对指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是：一、应该将高磊的罪名定为妨害信用卡管理罪，且认定为数额较大；二、高磊在掩饰、隐瞒犯罪所得罪中，应认定为从犯；三、高磊归案后如实供述犯罪事实，有坦白情节；四、高磊此次犯罪系初犯、偶犯，且认罪、认罚。被告人徐永健对起诉书指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名有异议，对指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的罪名无异议，并认为其应该定为妨害信用卡管理罪，对指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是：一、应该将徐永健的罪名定为妨害信用卡管理罪，且认定为数额较大；二、徐永健归案后如实供述犯罪事实，有坦白情节；三、徐永健系初犯，且认罪、认罚。被告人潘文龙对起诉书指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪的罪名和犯罪事实均无异议，且自愿认罪。其辩护人的意见是：一、应该将潘文龙的罪名定为妨害信用卡管理罪；二、潘文龙系初犯；三、潘文龙自愿认罪，主观恶性不大，社会危害性较小；四、潘文龙在掩饰、隐瞒犯罪所得罪中，应认定为从犯。经审理查明：（一）妨害信用卡管理罪2018年3月，被告人高磊为给违法犯罪分子提供信用卡（以下所称信用卡均包含网上银行密码、U盾、信用卡绑定的电话卡），在网上发布收买信用卡的信息，收买被告人徐永健本人的信用卡5张，收买被告人潘文龙本人的信用卡2张，并通过徐永健、潘文龙收买他人的信用卡共计8张，其中，徐永健从中非法获利2050元，潘文龙从中非法获利600元，其二人将非法获利用于共同生活开销。高磊将在他人处收买到的信用卡贩卖给李俊、康某（二人均另案处理），从中非法获利8500元。被告人高磊在潘文龙处收买的信用卡被贩卖至上游诈骗团伙，2018年4月18日该诈骗团伙给被害人李某打电话，谎称自己是焦作市城乡一体化示范区消防队指导员，以硬化路面为名骗取被害人信任，以购买高低床为名，骗取被害人向某信用卡内转账142500元。另查明，公安机关在被告人高磊的住处查获其非法持有22张他人的信用卡。（二）掩饰、隐瞒犯罪所得罪2018年2月，饶某将自己的农业银行卡贩卖至诈骗犯罪团伙，2018年4月9日，该团伙给被害人毛某打电话，谎称自己是罗田县消防大队指导员，以消防队需要硬化路面，可以让毛某承包该工程为由骗取其信任后，又称消防队需要购置不锈钢床、床垫，让其出面垫资。毛某按照对方要求，分别向饶某的农业银行卡内转账82000元、张康的工商银行卡转款64000元。同日，饶某提供给被告人高磊一张农业银行卡，让其取款。被告人高磊明知是违法钱款并告诉被告人徐永健，被告人徐永健在武汉市友谊路和利济北路交叉口的农业银行取款62000元，被告人高磊、徐永健分别获利2000元，被告人高磊将剩余钱款交给饶某。2018年4月10日，被告人高磊让被告人潘文龙用户名为“郭源源”的上海浦东发展银行卡取款20000元，被告人潘文龙明知其所取钱款是犯罪所得并为被告人高磊取款，被告人潘文龙获利1000元，被告人高磊获利1000余元。被告人高磊将剩余钱款交给饶某。上述事实有下列经过当庭举证、质证的证据予以证实：1．焦作市公安局高新分局出具的发破案经过、抓获证明，证实本案的案发和侦破情况以及被告人高磊、徐永健、潘文龙被抓获的情况。2．焦作市公安局高新分局出具的搜查笔录、扣押清单，证实从高磊处搜查的情况，印证高磊买卖银行卡并非法持有的事实。3．焦作市公安局高新分局出具的辨认笔录，证实公安机关对涉案人员相互之间的辨认情况。4．被害人李某、毛某的陈述，证实被害人李某被骗142500元，该笔资金进入潘文龙的银行卡里；被害人毛某被骗146000元，其中82000元打到饶某银行卡里，其余的钱打到张康的银行卡里。5．证人饶某的证言，证实饶某卖银行卡的情况和被告人高磊向其诉说卖银行卡的情况，及饶某让被告人高磊帮助取款的情况。6．证人康某的证言，证实康某在高磊处收买银行卡的情况。7．焦作市公安局高新分局协助查询财产通知书回执及相关查询信息，证实涉案银行卡开户信息和使用情况。8．被告人高磊的供述和辩解，证实2018年3月高磊开始买卖信用卡，徐永健、潘文龙将自己和他人的信用卡卖给高磊；高磊将收购的信用卡卖给李俊、康某。2018年4月高磊让徐永健、潘文龙分别为饶某取款。9．被告人徐永健的供述和辩解，证实徐永健和潘文龙将自己及他人的银行卡卖给高磊的情况，还证实徐永健用高磊提供的饶某银行卡取钱62000元，自己获利2000元。10．被告人潘文龙供述，证实潘文龙和徐永健将自己及他人的银行卡卖给高磊的情况，2018年4月帮助高磊取款2万元。11．焦作市公安局高新分局出具被告人高磊、徐永健、潘文龙人员基础信息、前科查询证明，证实被告人高磊、徐永健、潘文龙均已达到完全刑事责任年龄，且均无犯罪前科。12.郭源源浦发银行卡交易记录、饶某银行卡交易记录，证实被告人取款的情况。13.张少武、雷震、李世红的银行交易明细，证实涉案银行卡开户及交易情况。14.信用卡及扣押决定书、搜查笔录，证实在高磊处扣押的银行卡情况。15.扣押决定书、扣押清单及苹果手机三部、华为手机一部、OPPO手机一部，证实三被告人通过qq、微信等途径发布收买银行卡及交易的情况。关于被告人高磊、徐永健、潘文龙及其辩护人提出的本案应认定被告人高磊、徐永健、潘文龙为妨害信用卡管理罪，且数量较大的辩护意见，经查三被告人在网络上发布信息，以收买的方式获取他人的信用卡，提供给买卡人，后信用卡流落于违法活动的人控制，被告人高磊、徐永健、潘文龙买卖信用卡的行为是非法持有他人信用卡行为，且数量达到五张以上，不满五十张，系数量较大范围，故该辩护意见予以采纳。关于高磊辩护人辩称被告人高磊自愿认罪，没有犯罪前科，系初犯，有坦白情节的辩护意见与庭审查明相符，予以采纳。辩护人辩称被告人高磊系从犯的辩护意见，与庭审查明高磊在掩饰、隐瞒犯罪过程中所起的作用不符，不予采纳；关于其系偶犯的意见，与庭审查明的事实不符，不予采纳。关于被告人徐永健的辩护人辩称徐永健系坦白、初犯，且认罪认罚的辩护意见与庭审查明的相符，予以采纳。关于被告人潘文龙的辩护人辩称潘文龙在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中属从犯、偶犯、主观恶性不大、社会危害性较小的辩护意见与庭审查明的潘文龙在犯罪中所起的作用和造成的危害程度不符，不予采纳。对被告人潘文龙系初犯、自愿认罪的辩护意见与庭审查明相符，予以采纳。本院认为，被告人高磊、徐永健、潘文龙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人高磊、徐永健、潘文龙明知是犯罪所得而予以转移，其行为均已构成以掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人高磊、徐永健、潘文龙犯收买、非法提供信用卡信息罪不成立，不予支持。公诉机关指控被告人高磊、徐永健、潘文龙明知是犯罪所得而帮助取款，其行为已构成以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控的罪名成立，予以支持。在妨害信用卡管理犯罪中，被告人徐永健、潘文龙系共同犯罪，在该共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，均应当按照其所参与，或者组织指挥的全部犯罪处罚。本案的掩饰、隐瞒犯罪所得罪，系共同犯罪，被告人高磊、徐永健、潘文龙积极参与犯罪，并在该共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，均应当按照其所参与，或者组织指挥的全部犯罪处罚。被告人高磊、徐永健、潘文龙均一人犯数罪，均应当数罪并罚。被告人高磊、徐永健、潘文龙均自愿认罪，并如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第三百一十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高磊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币三万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元；数罪并罚决定执行有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万五千元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月7日起至2021年12月6日止）。二、被告人徐永健犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万二千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三千元；数罪并罚决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万五千元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月3日起至2019年10月2日止）。三、被告人潘文龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二千元；数罪并罚决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万二千元。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月3日起至2019年9月2日止）。四、妨害信用卡管理犯罪中，对高磊的违法所得8500元、徐永健的违法所得2050元、潘文龙的违法所得600元予以没收，上缴国库；掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪中，对被告人高磊违法所得3000元、被告人徐永健违法所得2000元、被告人潘文龙违法所得1000元，予以追缴，返还给相应的被害人。五、本案中公安机关扣押的五部手机及信用卡予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李春芬审 判 员  赵继林人民陪审员  郑秋风二〇二〇年一月二十一日书 记 员  王 阳