安徽省凤阳县人民法院刑 事 判 决 书(2019)皖1126刑初178号公诉机关安徽省凤阳县人民检察院。被告人蒋敏，女，1966年3月9日出生于安徽省凤阳县，汉族，高中文化，原系安徽凤阳农村商业银行股份有限公司职工，户籍地安徽省凤阳县，住安徽省凤阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月26日被抓获后临时羁押，同年4月28日被凤阳县公安局刑事拘留，同年6月4日被凤阳县公安局监视居住，同年12月4日解除监视居住，同年12月22日经凤阳县人民检察院批准被凤阳县公安局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。辩护人费文文，安徽奇胜律师事务所律师。安徽省凤阳县人民检察院以凤检刑诉〔2019〕84号起诉书指控被告人蒋敏犯诈骗罪，于2019年7月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月26日公开开庭审理了本案。安徽省凤阳县人民检察院指派检察员赵某1出庭支持公诉，被告人蒋敏及滁州市法律援助中心指派的辩护人费文文到庭参加诉讼。现已审理终结。安徽省凤阳县人民检察院指控：2009年被告人蒋敏与曹某2相识，后双方发展为男女朋友关系。2011年至2013年8月，蒋敏以曹某2干工程或朋友干工程需要资金周转的名义，许诺支付他人高额利息，向邢某、王某1、赵某2、高某等人借钱，所借钱款给予曹某2工程和还本付息使用，截至2013年8月，欠邢某、王某1、赵某2、高某等人共计400余万。2013年8月初，被告人蒋敏与张某4相识，为从张某4处获取高额利息弥补之前欠款漏洞，2013年8月初至2015年初，蒋敏在明知自己和张某4均无偿还能力、且张某4将所借钱款用于赌博违法活动的情况下，仍以干工程、贩羊肉、山上开采石头等名义，以1分至6分不等的利息，向徐某1、邢某、王某1、郑某等22人以借款方式实施诈骗，所借钱款被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息、以一万元一天一百元的高额利息借给张某4使用，后蒋敏无法偿还他人借款，于2015年9月份逃匿至浙江省台州市。直到案发被告人蒋敏骗得徐某1、邢某、王某1、郑某等22人借款本金共计878.4万元，支付徐某1、邢某、王某1、郑某等22人利息共计204.485万元，其中427.9万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息，354万元本金以一万元一天一百元的高额利息借给张某4，张某4将所借钱款绝大部分用于赌博挥霍。具体犯罪事实如下：一、2013年8月初至2015年初，被告人蒋敏以干工程、贩羊肉等名义，以高息为诱饵，多次向徐某1借款诈骗。至案发，蒋敏共骗得徐某1借款本金75万元，支付徐某1利息21万元，其中20万元本金高息借给张某4，55万元本金以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。二、2013年8月初至2015年初，被告人蒋敏以干工程、贩羊肉等名义，以高息为诱饵，多次向邢某借款诈骗。至案发，蒋敏共诈骗邢某借款本金30万元，支付邢某6.2万元，其中25万元本金高息借给张某4，5万元本金以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。三、2013年8月初至2015年初，被告人蒋敏以干工程、贩羊肉等名义，以高息为诱饵，多次向王某1借款诈骗。至案发，蒋敏共骗得王某1借款本金310万元，支付王某1利息60.39万元，其中104万元本金高息借给张某4，176万元本金以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。四、2013年8月初至2015年初，被告人蒋敏以干工程、贩羊肉、家人出车祸等名义，以高息为诱饵，多次向郑某借款诈骗。至案发，蒋敏共骗得郑某借款本金302万元，支付郑某利息107.77万元，其中116万元本金被蒋敏高息借给张某4，120万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。五、2013年8月初至2015年初，被告人蒋敏以干工程名义，以高息为诱饵，向汪某、高应龙借款诈骗。至案发，蒋敏共骗得汪某、高应龙借款本金20万元，支付利息2.4万元，20万元本金被蒋敏高息借给张某4。六、2013年8月初至2015年初，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，向赵某2借款诈骗。至案发，蒋敏共骗得赵某2借款本金16万元，支付赵某2利息0.09万元，16万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。七、2013年8月初至2015年初，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，向田某借款诈骗。至案发，蒋敏共骗得田某借款本金5万元，支付田某利息0.315万元，其中3万元本金被蒋敏高息借给张某4，2万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。八、2014年5月份，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，向张某1借款诈骗。至案发，蒋敏骗得张某1借款本金22万元，支付张某1利息2万元，其中19万元本金被蒋敏高息借给张某4，3万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。九、2014年10月12日，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，向王某2借款诈骗。至案发，蒋敏共骗得王某2借款本金5万元，未支付利息，5万元本金被蒋敏高息借给张某4。十、2014年12月4日，被告人蒋敏以朋友开米厂的名义，以高息为诱饵向朱某借款诈骗。至案发，蒋敏共骗得朱某借款本金10万元，支付朱某利息0.6万元，10万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。十一、2013年8月初至2015年初，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，向毛某、张某2借款诈骗。至案发，蒋敏共骗得毛某、张某2借款本金19万元，支付利息0.48万元，其中15万元被蒋敏高息借给张某4，3.5万元被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。十二、2014年11月28日，被告人蒋敏以工地需要发工资的名义，以高息为诱饵，向马某1借款诈骗。至案发，蒋敏骗得马某1借款本金5万元，未支付利息，5万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。十三、2013年8月至2015年初，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，向王某3借款诈骗。至案发，蒋敏骗得王某3借款本金11万元，支付王某3利息2.34万，其中4.4万元本金被蒋敏高息借给张某4，6.6万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。十四、2014年3月至2015年初，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，向赵闽借款诈骗。至案发，蒋敏骗得赵闽借款本金25万元，支付利息不详，其中19万元本金被蒋敏高息借给张某4，6万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。十五、2013年8月初至2014年12月，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，向张某3借款诈骗。至案发，蒋敏共骗得张某3借款本金4.5万元，未支付利息，其中2万元本金被蒋敏高息借给张某4，2.5万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。十六、2015年1月24日，被告人蒋敏以家人出车祸的名义向徐某2借款诈骗。至案发，蒋敏骗得徐某2借款本金0.6万元，未支付利息，0.6万元本金被蒋敏高息借给张某4。十七、2015年1月17日，被告人蒋敏称急需用钱向於洪明借款。至案发，蒋敏骗得於洪明借款本金1.3万元，未支付利息，1.3万元本金以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。十八、2014年3月29日，被告人蒋敏以干工程的名义向赵某3借款诈骗。至案发，蒋敏骗得赵某3借款本金10万元，支付利息0.9万元，10万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。十九、2014年12月10日，被告人蒋敏以信用贷款到期为由向安某借款诈骗1.5万元，后归还0.5万元。至案发，蒋敏骗得安某借款本金1万元，未支付利息，1万元本金被蒋敏高息借给张某4。二十、2013年12月3日，被告人蒋敏以银行贷款到期为由向曹某1借款诈骗20万元，后归还14万元。至案发，蒋敏骗得曹某1本金6万元，未支付利息，6万元本金被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息及支付高额利息。为证实指控事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人蒋敏以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取多人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人蒋敏对起诉书指控的事实均无异议，但辩称其借来的钱自己未使用，均是给曹某2工程使用或者借给张某4使用，本人也是受害者，其不构成诈骗罪。辩护人的辩护意见为被告人蒋敏主观上没有非法占有的目的，客观上未实施诈骗行为，2013年8月份后的借款部分用于曹某2工程；即便被告人蒋敏的行为构成诈骗罪，其具有自首情节，且系初犯、偶犯，且被告人本人并未挥霍借款，建议对被告人从轻、减轻处罚。经审理查明：2009年被告人蒋敏与曹某2相识，后双方发展为男女朋友关系。2011年至2013年8月期间，蒋敏以曹某2干工程或朋友干工程需要资金周转的名义，许诺支付他人高额利息，向邢某、王某1、赵某2、高某等人借钱，所借钱款给予曹某2工程和还本付息使用，导致所欠大量外债无法偿还。2013年8月初，被告人蒋敏与张某4相识，为从张某4处获取高额利息弥补之前欠款漏洞，2013年8月至2015年1月期间，蒋敏在明知自己和张某4均无偿还能力、且张某4将所借钱款用于赌博违法活动的情况下，仍以干工程、贩羊肉、盗采矿石等名义，以1分至6分不等的月息，向被害人徐某1、邢某、王某1、郑某等人以借款方式实施诈骗，所借钱款被蒋敏以“拆东墙补西墙”方式偿还他人本息、以高额利息借给张某4及他人使用，张某4将所借钱款绝大部分用于赌博挥霍。后蒋敏无法偿还借款，于2015年9月份逃匿至浙江省台州市。直到案发被告人蒋敏骗得被害人徐某1、邢某、王某1、郑某等人借款本金共计686.4万元，支付徐某1、邢某、王某1、郑某等人利息共计190.445万元。具体犯罪事实如下：一、2013年11月份至2014年8月份，被告人蒋敏以干工程、贩羊肉等名义，以高息为诱饵，多次骗取被害人徐某1借款本金75万元，期间支付徐某1利息21万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4及偿还所借欠款本息。二、2013年12月份至2014年7月份，被告人蒋敏以干工程、贩羊肉等名义，以高息为诱饵，多次骗取被害人邢某借款本金30万元，期间支付邢某6.2万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4及偿还所借欠款本息。三、2013年12月份至2014年9月份，被告人蒋敏以干工程、贩羊肉等名义，以高息为诱饵，多次骗取被害人王某1借款本金155万元，支付王某1利息46.35万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4及偿还所借欠款本息。四、2013年11月份至2014年9月份，被告人蒋敏以干工程、贩羊肉等名义，以高息为诱饵，多次诈骗被害人郑某借款本金290万元，支付郑某利息107.77万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4及偿还所借欠款本息。五、2013年12月份至2014年3月份，被告人蒋敏以干工程名义，以高息为诱饵，诈骗被害人汪某、高应龙借款20万元，期间蒋敏支付利息2.4万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4及偿还所借欠款本息。六、2014年2月初至2014年6月份，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，诈骗被害人赵某2借款16万元，期间蒋敏支付赵某2利息0.09万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4及偿还所借欠款本息。七、2013年8月底至2014年5月份，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，诈骗被害人田某借款5万元，期间蒋敏支付田某利息0.315万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4及偿还所借欠款本息。八、2014年5月13日，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，诈骗被害人张某1借款22万元，期间支付张某1利息2万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4。九、2014年10月12日，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，诈骗被害人王某2借款5万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4。十、2014年12月4日，被告人蒋敏以朋友开米厂的名义，以高息为诱饵，诈骗被害人朱某借款10万元，期间蒋敏支付朱某利息0.6万元。该借款被蒋敏用于高息借给张某4。十一、2014年2月初至2015年1月份，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，诈骗被害人毛某、张某2借款本金19万元，期间支付利息0.48万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4及偿还所借欠款本息。十二、2014年11月28日，被告人蒋敏以工地需要发工资的名义，以高息为诱饵，诈骗被害人马某1借款5万元。该借款被蒋敏用于偿还所借欠款本息。十三、2013年10月14日，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，诈骗被害人王某3借款本金11万元，期间支付利息2.34万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4及偿还所借欠款本息。十四、2014年3月至2014年12月，被告人蒋敏以干工程的名义，以高息为诱饵，诈骗被害人张某3借款4.5万元。该借款被蒋敏用于高息转借张某4及偿还所借欠款本息。十五、2015年1月24日，被告人蒋敏以家人出车祸的名义诈骗被害人徐某2借款0.6万元，该款被蒋敏借给张某4使用。十六、2015年1月17日，被告人蒋敏以急需用钱为由诈骗被害人於洪明借款1.3万元。该借款被蒋敏用于偿还所借欠款本息。十七、2014年3月29日，被告人蒋敏诈骗被害人赵某3借款10万元，期间支付利息0.9万元。该借款被蒋敏用于偿还所借欠款本息。十八、2014年12月10日，被告人蒋敏以信用贷款到期为由诈骗被害人安某借款1.5万元，后归还0.5万元。该借款被蒋敏用于偿还所借欠款本息及高息转借张某4。十九、2013年12月3日，被告人蒋敏以银行贷款到期为由诈骗被害人曹某1借款20万元，后归还14万元。该借款被蒋敏用于偿还他人本息。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书，证实本案的发案经过。2.户籍证明、无违法犯罪记录证明，证实蒋敏身份基本情况及其案发前无违法犯罪记录。3.凤阳县公安局交通警察大队车辆管理所情况说明，证实2018年8月7日该所经查询，蒋敏、赵某4、赵越、曹某2、张某4在本辖区无车辆信息。4.台州市公安局路桥分局路桥派出所抓获经过、台州市看守所临时羁押证明，证实2018年4月26日，该局民警在浙江省台州市路桥区路南街道上马村一出租房内将蒋敏抓获后在台州市看守所临时羁押。5.凤阳县民政局婚姻状况说明，证实2015年3月19日赵某4和蒋敏离婚。6.不动产登记资料查询结果证明，证实2018年7月27日凤阳县房产局经查询，蒋敏、赵某4、赵越、张某4无不动产登记信息；曹某2在凤阳县工业园区门台专业户大街有面积53.5平方米的房产。7.蚌埠市不动产登记中心房屋买卖合同，证实2015年3月18日，蒋敏与柏新月签订房屋买卖合同，将龙湖春天的房子出售给柏新月。8.安徽凤阳农村商业银行股份有限公司工资收入情况信息表、凤阳县教体局收入证明，证实2009年至2015年，蒋敏工资收入合计34万余元，赵某4工资收入合计21万余元。9.凤阳县公安局府城责任区刑警队调取证据清单，证实该队从蒋慧处调取棕色封皮账本；黄色纸质封皮账本；带有徐某1等人标签的A4纸账目63份；曹某2银行卡流水；已还清借条、借贷协议书若干页；带有安徽农村合作金融字样账目若干页；小黑色封皮笔记本等书证。10.带有徐某1等人标签的A4纸账目，证实蒋敏记录的借款、用途及还息情况，及其与徐某1等人对账情况。11.借条、蒋敏记账本、曹某2安徽凤阳农村商业银行股份有限公司银行流水，证实徐某12013年11月6日借30万元，月息3分，蒋敏记账记录显示用途为借给王伟10万，张某420万，2014年10月6日换据；2013年12月6日借25万元，月息1.5分，蒋敏记账记录显示用途为张某4用，2014年10月6日换据；2014年8月3日借20万元，月息3分，蒋敏记账记录显示用途为还债。邢某2013年12月6日借20万元，月息2分，蒋敏记账记录显示用途为给张某4用，且当日蒋敏借张某420万元；2014年3月15日借5万元，月息2分，蒋敏记账记录显示用途为给张某4用；2014年7月4日借10万元，月息2分，蒋敏记账记录显示2014年7月4日借款5万元，并条为10万元。王某12014年7月3日借10万元，月息3分，蒋敏记账记录显示用途为还债；2014年7月7日借20万元，月息3分，蒋敏记账记录显示用途为还债；2014年7月28日借15万元，月息3分；2014年8月31日借8万元，月息3分；2014年9月12日借12万元，月息3分，蒋敏记账记录显示用途为还债；2013年12月12日借10万元，月息3分，担保人为曹某2，同日蒋敏借给张某410万元，蒋敏记账记录亦显示用途为张某4用；2013年12月17日借20万元，月利息3.5分，担保人为张某4、曹某2，同日蒋敏借给张某422万元，蒋敏记账记录亦显示用途为张某4用；2014年2月11日，蒋敏从王某1处借到10万元、20万元，月息均为3分，担保人均为曹某2，同日蒋敏借给张某429万元，蒋敏记账记录亦显示用途为张某4用29万元，曹某2零用1万元；2014年2月24日借20万元，月息3分，担保人为曹某2，蒋敏记账记录显示同日还债；2014年5月7日借10万元，月息3分，担保人为曹某2，蒋敏记账记录显示用途为张某4用，2014年5月16日蒋敏借给张某438万元，其中5月7日借张某410万元；2014年12月31日欠王某1利息17.82万元。郑某2014年1月24日借4万元，月息5分，借条注明是和张某4一起去借的；2014年7月16日借10万元，月息5分；2014年9月3日借15万元，月息5分，借条写明用于临时周转；2014年9月12日借15万元，月息5分；2013年11月2日借25万元，蒋敏为担保人。2013年11月13日，蒋敏、曹某2从郑某处借款20万元，月息5分，同日蒋敏借给张某440万元；2013年12月14日，蒋敏、曹某2从郑某处借款17万元，月息5分，蒋敏记账记录显示该笔借款用途为张某4用14万元、还债，同日蒋敏借给张某414万元；2013年12月30日，蒋敏、曹某2从郑某处借款14万元，月息6分，蒋敏记账记录显示该笔借款用途为给张某4用，同日蒋敏借给张某430万元；2014年7月29日，蒋敏、曹某2从郑某处借款20万元，月息5分；2013年12月18日，蒋敏、曹某2从郑某处借款9万元，月息5分5，蒋敏记账记录显示该笔借款用途为张某4用，且同日蒋敏借张某410万元。2013年11月25日，蒋敏从郑某处借款15万元，月息6分，张某4是担保人，同日蒋敏借张某420万元，蒋敏记账记录亦显示该款用途为借张某4用；2014年3月20日，蒋敏从郑某处借款20万元，月息6分，张某4是担保人，同日蒋敏借给张某419万元，蒋敏记账记录亦显示该笔借款用途为张某4用19万元；2014年5月4日，蒋敏从郑某处借款20万元，月息6分，张某4是担保人，同日蒋敏借给张某418万元，蒋敏记账记录亦显示该笔借款用途为张某4用18万元；2014年3月31日，蒋敏从郑某处借款26万元，月息6分，张某4是担保人；2014年2月26日，蒋敏从郑某处借款20万元，月息6分，张某4是担保人，蒋敏记账记录显示用途为还债；2014年7月18日，张某4从郑某处借款20万元，蒋敏是担保人；2014年4月28日，张某4从郑某处借款20万元，月息6分，蒋敏是担保人。2013年12月28日，蒋敏从高应龙处借款10万元，月息2分，借条注明付息1.2万元，2013年12月30日蒋敏借给张某430万元，蒋敏记账记录显示2013年12月28日借汪某10万元，写高应龙名字，用途为给张某4用；2014年3月2日，蒋敏从汪某处借款10万元，月息2分，借条注明付息1.2万元，同日蒋敏借给张某410万元，蒋敏记账记录亦显示借款用途为给张某4用。赵某22014年2月21日借11万元，月息1.8分，蒋敏记账记录显示2014年2月21日实际借赵某21万元，与2012年3月21日10万元并条；2014年6月21日借15万元，月息1.8分。2014年5月13日，蒋敏借到张某122万元。2014年5月16日蒋敏借给张某438万元，其中5月13日20万。田某2013年8月30日借3万元，月息1.5分，借条注明2014年3月27日付利息3150元，蒋敏记账记录显示用途为借给张某4；2014年5月18日借2万元，月息1.5分。2014年10月12日，蒋敏借到王某25万元，月息2分。蒋敏记账记录显示该笔借款用途为给张某4用。2014年2月27日，蒋敏借到张某24万元，月息1分。蒋敏记账记录显示同日还赵某45500元；2014年6月10日，蒋敏借到张勇5万元，月息1分。蒋敏记账记录显示用途为张某4用；2015年1月26日，蒋敏借到毛某10万元，月息3分，蒋敏记账记录显示用途为张某4用。2014年11月28日，蒋敏借到马某15万元，月息1.5分。蒋敏记账记录显示该笔借款用途为还债。王某32013年10月14日借5万元，月息1.8分，借条注明付息共1.26万元；2014年2月21日借6万元，月息1.8分，借条注明付息1.08万元，蒋敏记账记录显示该款用途为还债。蒋敏记账记录显示2015年1月17日借於洪明1.3万元，转账给他人账户；2015年1月24日借徐某20.6万元给张某4用。张某32014年3月6日借2.5万元，月息1分；2014年12月19日借2万元，蒋敏记账记录显示2014年12月19日给张某42万元，2014年3月6日还债1万元。2013年12月3日，蒋敏借到曹某120万元，借条注明2014年2月7日还本金6万元，2014年2月10日还本金8万元。2014年12月4日，蒋敏借到朱某10万元，月息3分，用4个月归还，当日付0.3万元利息。蒋敏记账记录显示该笔借款用途为给张某4用。2014年3月29日，蒋敏从赵某3处借到10万元，借条注明承兑，月息1.5分。蒋敏记账记录显示该笔借款用途为还债。2014年12月10日，蒋敏借到安付之（实际为安某）1.5万元，月息1.5分，借条注明2014年12月25日还0.5万元。12.借条、本院民事调解书、判决书，证实蒋敏欠钱凤军、王伟、刘道霞、杨某1、高某、王某4、唐某、杨某2、李某2、朱兰敏、马某3、朱同庆、孙之军、曹某3、刘某1、李某1、徐某1等人借款情况。13.蒋敏、曹某2中国邮政储蓄银行卡、凤阳农村商业银行江山支行账户交易明细，证实二人账户资金往来情况。14.本院（2015）凤刑初字第00027号刑事判决书，证实张某42015年4月7日因犯赌博罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。15.证人曹某2证言，证实其和蒋敏是男女朋友关系，蒋敏是张某4干妈。2009年其通过他人认识蒋敏，2010年年初，其开始干工程就陆陆续续向蒋敏借过钱，期间也有借有还。2015年蒋敏算账说在外面欠了有2000多万，她说这些钱给张某4用于赌场放高利贷、山上偷石头和贩羊肉。在蒋敏认识张某4之前，蒋敏借的钱大部分都是借给其干工程用的。16.证人张某4证言，证实2013年经刘道霞介绍其向蒋敏借10万元，到期后其连本带息还给蒋敏。2013年10月份左右，其又向蒋敏借了几笔钱共几十万，利息是一万元一天一百元，借的这些钱被其到赌场输掉了，还不上蒋敏本金和利息，蒋敏让其去跟她算账，其、蒋敏、曹某2一起按月息六分算，本金及利息共140万。之后蒋敏天天找其还利息，其没有钱给她，其让蒋敏再借钱给其，其去到场子里面去干（指去赌钱）。蒋敏又开始借钱给其，到2013年春节前，其向蒋敏借了一百多万，利息是一万元一天一百元，部分被其输掉，部分被其还蒋敏利息。2014年春节，其联系在上海认识的一个叔叔，他说他准备贩羊肉，让其投点钱跟他一起干。其和蒋敏一起去找郑某借了几十万，蒋敏给郑某打的欠条，其写的担保人，但生意亏了。其在上海跟江苏一个叫小虎的打架，以赔别人钱的名义向蒋敏借了几十万。后来蒋敏又催其还钱，其没钱还，就又对蒋敏说再借钱给其，让其到场子里面去干（指去赌钱），蒋敏同意其就开始向蒋敏借钱，到2014年7月份其开设赌场被抓。17.证人蒋某证言，证实其是蒋敏哥哥，她退休前一直在凤阳县江山信用社上班。其没听讲她做什么生意，不知道她是否做过羊肉生意。其兄妹和父母长辈都没有发生车祸，蒋敏在2015年8月份其母亲去世出殡的前一天回来过一次，第二天就又走了，之后就联系不上了。18.证人黄某证言，证实蒋敏2011年7月份调到江山信用社上班，她是信用社主办会计，其是主任。2015年1月份下旬开始蒋敏不来上班了，按年龄计算她2015年5月份到期退休。其等人也去过蒋敏家里找她，当时蒋敏躺在床上，身体确实不好。2015年2月份后，其等人联系不上蒋敏，也找不到她人。没听说蒋敏做什么生意，她家人没有发生过车祸。19.证人孙某证言，证实其任凤阳县江山信用社信贷会计。2015年年前蒋敏有好长时间不来上班，2015年年后其在街上遇到过蒋敏，之后电话也联系不上，人也找不到。2014年底，其听说蒋敏在外面借钱再高息借给别人，赚取高额利息。20.证人赵某4证言，证实其知道蒋敏向别人借钱，但是她具体借了多少其不知道。2015年三四月份，债主陆续到其家来讨债，有的人说借了有一二千万，欠的有郑某、王某1、徐某1还有一些家里面人的钱。蒋敏本人在信用社上班，不做生意，她说借钱给曹某2和张某4使用。2015年，蒋敏把张某4打给她的40张欠条给了其，其估算了下有一千多万。蒋敏说过要和张某4去贩羊肉，但是蒋敏没有去。其和蒋敏没离婚前，其家的开销基本上都用其的工资，蒋敏的工资都是她花费和使用。2014年时，其向别人借了27万给蒋敏用，后来用其的工资还的。其账号为10018470164310000000024的农村商业银行的账户上的进账出账不是其使用的。21.证人杨某1、高某、王某4、唐某证言，证实2010年至2014年8月份期间右，蒋敏以和表弟、朋友干工程等名义，杨克超、高某、王某4、唐某借过款，期间也支付过利息。2015年后就找不到蒋敏了，电话也联系不上。22.证人杨某2证言，证实2015年年初，蒋敏通过张某4找到其，说她有一张信用卡欠钱要还，让其借钱给她。23.证人陈某证言，证实2012年，蒋敏以干工程需要资金周转为由向其借过钱。后来其跟蒋敏吃过几次饭，当时曹某2也在场，蒋敏介绍说曹某2是干工程的，借的钱就是给曹某2干工程用的，又向其借了几笔钱，后来也都还掉了。2013年时蒋敏又向其借了钱，后来其向法院起诉了。24.证人马某2、曹某3、刘某1证言，证实蒋敏以干工程等名义向以上人员借过钱未还被起诉。25.证人李某1、李某2、余某、马某3、张某5证言，证实2013年至2014年底，蒋敏以干工程、贩卖羊肉生意、搞玻璃门窗需要资金周转等名义向以上人员或其家人借钱未还。26.证人殷某、刘某2证言，证实2015年前后，二人均借过钱给赵某4。27.证人魏某证言，证实其是蚌埠一建公司股东。2012年7月份左右，其和曹某2在蚌埠市做过工程，2013年3月份左右不干了，实际只干了五百八十多万的工程，当时蒋敏的哥哥蒋某是会计，曹某2干工程的钱是找蒋敏借的。其没有听讲曹某2在新疆干工程，其在新疆干过世博馆的装修工程，曹某2女婿徐亮在那边帮其管理工地。28.证人凌某证言，证实其以前是蒋敏儿子赵越女朋友，蒋敏知道其姐凌琳有钱放在金融理财里面投资就对其说将钱借给她，她支付月息三分的利息，凌琳后来将其借给了蒋敏。29.被害人徐某1陈述，证实2013年11月份，蒋敏以工程资金周转为由向其借30万元，2014年10月6日换的欠条。2013年12月份，蒋敏说她要跟亲戚去上海贩羊肉，向其借了25万元，一开始利息是月息4分5，后来改成1.5分，2014年10月6日换的欠条。2014年8月3日，蒋敏向其借20万元，月息3分。其借给蒋敏的钱基本上都是现金，这三次借钱都是蒋敏自己去的，蒋敏总共支付过其21万元的利息。后来蒋敏还不上钱，其才知道蒋敏说的贩羊肉的朋友是指跟张某4，张某4羊肉没贩成，还跟别人打了一架赔了几十万，后来听说张某4在赌场输了不少钱。2015年3月份时蒋敏还不上钱时，其、蒋敏、郑某、邢某、王某1、蒋某、蒋运珂按着蒋敏的账本算出蒋敏总共借了2000多万，其中曹某2用了1200多万，张某4用了1300多万。30.被害人邢某陈述，证实2013年12月份，朋友蒋敏跟张某4一起开车到其家说她是和张某4去上海贩羊肉，向其借了20万元现金，月息2分。2014年3月份，蒋敏又找其借了5万元，月息2分。2014年7月份，蒋敏又找其借了5万元现金，她把2012年3月份借的5万元欠条在一起并条，给其写了一张10万元的欠条。蒋敏共支付给其6.2万元的利息。后来其、徐某1、郑某、王某1、蒋某、蒋运珂和蒋敏一起算了一下账。蒋敏以前在官沟信用社上班，其和蒋敏认识并成朋友，从2010年的时候蒋敏开始找其借钱。2015年的时候，蒋敏的手机号码打不通。31.被害人王某1陈述，证实2014年7月3日，蒋敏以她去贩卖羊肉为由向其借了10万元，月息3分。7月7日，蒋敏又向其借了20万，月息还是3分。7月28日，蒋敏又向其借了15万，月息3分利息3分。8月31日蒋敏又向其借了8万元，月息还是3分。9月12日蒋敏又借了12万元，月息3分。2013年12月12日，蒋敏又以曹某2干工程需要用钱为由向其借了10万，月息3分，曹某2为担保人。2013年12月17日，蒋敏以去贩羊肉为由向其借了20万，月息3.5分，曹某2和张某4为担保人。2014年2月11日，蒋敏以曹某2干工程需要资金为由向其借款30万元，月息3分，分别出具了10万元和20万元的借条，曹某2为担保人。2014年2月11日，蒋敏又向其借了20万元，月息3分，曹某2在欠条上面写的担保人。2014年2月24日，蒋敏又向其借了20万元，月息3分，曹某2为担保人。2014年5月7日，蒋敏又以曹某2干工程需要用钱为由向其借款10万元，月息3分。蒋敏的借条上面记录的利息中有178200元没有支付，另外打了一张利息的借条。曹某2说他工程干的多，蒋敏说张某4搞山头有二十多台车，还说张某4贩羊肉。2013年8月份以后，蒋敏总共向其借了310万元，支付过60.39万元的利息。32.被害人郑某陈述，证实2014年7月16日，蒋敏说贩卖羊肉利润特别高,她以没有资金为由向其借10万元，并当场给其5000元的利息。9月3日,蒋敏又向其借15万元,月息5分。9月12日，蒋敏又借了15万元,并说下批款到过之后一起还,月息5分。2015年1月的一天晚上，蒋敏说她家人出车祸再借点钱,并说第二天还其,其借了4万元给她，但当时未写借条,后期她给其补的借条，月息5分，但日期写成2014年1月24日。蒋敏和曹某2一起过来向其借了6笔钱，都说是曹某2干工程需要资金周转，曹某2都在借条上签的字。第一笔是2013年11月13日，蒋敏向其借了20万元，月息5分，这笔钱总共支付给其3.8万元的利息。第二笔是2013年11月2日，蒋敏向其借了25万元，月息4.8分，这笔钱总共支付给其13.2万元的利息。第三笔是2013年12月14日，蒋敏向其借了17万元，月息5.5分，这笔钱总共支付给其9万元的利息。第四笔是2013年12月30日，蒋敏向其借了14万元，月息6分，这笔钱总共支付给其8.4万元的利息。第五笔是2014年7月29日，蒋敏向其借了20万，月息5分，这笔钱总共支付给其3万元的利息。第六笔是2013年12月18日，蒋敏向其借了9万元，月息5.5分，这笔钱总共支付给其4.9万元的利息。蒋敏和张某4一起来向其借了8笔钱，有的说是张某4贩羊肉，有的是说张某4在山上开采石头需要用钱。第一笔是2013年11月25日，蒋敏向其借了15万元，月息6分，张某4为担保人，这笔钱总共支付给其9.9万元利息。第二笔是2014年3月20日，蒋敏向其借了20万元，月息6分，张某4为担保人，这笔钱总共支付给其8.4万元利息。第三笔是2014年5月4日，蒋敏向其借了20万元，月息6分，张某4为担保人，这笔钱总共支付给其6万元利息。第四笔是2014年3月31日，蒋敏向其借了26万元，月息6分，张某4是担保人，这笔钱总共支付给其10.92万元利息。第五笔是2014年2月26日，蒋敏向其借了20万元，月息6分，张某4是担保人，这笔钱总共支付给其9.6万元利息。第六笔是2013年11月13日，蒋敏向其借了20万元，月息4.5分，这笔钱总共支付给其10.45万元利息。第七笔是2014年7月18日，蒋敏向其借了20万元，月息5分，张某4打的欠条，蒋敏为担保人，这笔钱总共支付给其3万元利息。第八笔是2014年4月28日，蒋敏向其借了20万元，月息6分，张某4打的欠条，蒋敏为担保人，这笔钱总共支付给其7.2万元利息。2015年以后其就找不到蒋敏，电话也联系不到。33.被害人汪某陈述，证实2013年12月28日，蒋敏以跟别人合伙干工程需要资金为由向其借款10万元，月息2分，欠条上写的其丈夫高应龙的名字，之后付其利息1.2万元。2014年3月2日，蒋敏再次以跟别人合伙干工程需要资金周转为由，向其借款10万元，月息2分，之后付其利息1.2万元。2015年三四月份，其找不到蒋敏，电话也联系不上。34.被害人赵某2陈述，证实2011年，蒋敏以干工程需要资金周转为由向其借款2万元，月息1.5分。2012年3月，其再次借款给蒋敏8万元，月息1.5分。2014年2月，其又借给蒋敏1万元，月息1.8分，加上之前的10万元欠条，合并打了一张11万元的欠条，期间蒋敏支付了利息0.09万元。另外其还有一张蒋敏打给其的15万元借条，月息1.8分。2015年6月份，其找不到蒋敏人，手机也联系不上。蒋敏还通过其向其母亲王某3、朋友马某2、袁玲借过钱。35.被害人田某陈述，证实2013年8月30日，蒋敏以干工程为由向其借款3万元，月息1.5分，2014年3月27日支付3150元利息。2014年5月18日，蒋敏又以干工程为由向其借款2万元。36.被害人张某1陈述，证实2014年5月13日，蒋敏以其哥哥在干上千万的工程，需要资金周转为由，向其借款22万元，年息2万元，并于当天付了2万元利息。2014年7月份，蒋敏又来借钱，其小孩姨夫朱某拿了7万元，其拿了3万元以朱某的名义借给蒋敏，当时曹某2也在，其才知道蒋敏说的他哥干工程，是指曹某2干工程。2015年3月份左右，其到蒋敏家找不到蒋敏，电话也联系不上。37.被害人王某2陈述，证实2013年2月以前蒋敏多次以曹某2干工程需要资金周转向其借款。2014年10月份，蒋敏再次以干工程急需用钱为由向其借款5万元，月息2分。2015年4月份以后其就联系不到蒋敏。38.被害人朱某陈述，证实2014年12月4日，其和小孩姨父张某1一起到蒋敏家中，蒋敏称有个开米厂的朋友需要用钱，其就借给蒋敏10万元，月息3分，当天收到利息0.3万元。2015年1月，又收到0.3万元利息。2015年2月份，再找蒋敏要利息时找不到人，电话也不接。39.被害人毛某陈述，证实蒋敏于2014年2月至2015年1月16日以朋友干工程需要资金周转、向他人送礼要工程款为由向其借款4次，分别为2014年2月27日借款4万元，写的出借人是其丈夫张某2；2014年6月10日借款5万元，出借人为张勇（实际为张某2）；2015年1月26日借款10万元，出借人为其，期间蒋敏付息2次，每次2400元。2015年三四月份，其找不到蒋敏，电话也没人接。40.被害人马某1陈述，证实2014年底，蒋敏以蚌埠工地需要发工人工资为由向其借款5万元，月息1.5分。二个月后，其找不到蒋敏，电话也联系不上。41.被害人王某3陈述，证实其女儿赵某2和蒋敏是同学。2013年10月14日，其借给蒋敏5万元，月息1.8分，共付息1.26万元。2014年2月21日，借给蒋敏6万元，月息1.8分，付息1.08万元。其听赵某2说蒋敏借钱给别人干工程用的。2015年初以后其就联系不到蒋敏，也找不到她了。蒋敏还向其女儿赵某2借过钱。42.被害人张某3陈述，证实其跟蒋敏是邻居，同时也是远房亲戚。蒋敏以干工程要用钱为由向其借过，2014年3月6日其借给蒋敏2.5万元，2014年12月19日借给蒋敏2万元。后来其找蒋敏要钱,她一开始还接电话,2014年年底就联系不上了。43.被害人徐某2陈述，证实2015年初的一天，蒋敏以家里亲戚出车祸急需用钱为由，向其借款0.6万元，没有借条。之后找不到蒋敏，电话也联系不上，听讲蒋敏出事了。44.被害人赵某3陈述，证实蒋敏是其大娘。2014年，蒋敏找其借款，说月息1.5分，其将一张10万元的承兑汇票给了蒋敏，后来蒋敏按月向其支付利息，共计付了0.9万元。2015年初听讲蒋敏出事，其就联系不上她，也找不到她。45.被害人安某陈述，证实2014年12月10日，蒋敏以她儿子信用借款到期需要钱周转为由向其借款1.5万元，月息1.5分，借款几天后蒋敏还款0.5万元。又过了几个月，其找不到蒋敏人，电话也联系不到。46.被害人曹某1陈述，证实2013年12月份，蒋敏以她在银行的借款到期，需要临时周转为由向其借款20万元，月息5分，2014年2月7日、2月10日还了6万元和8万元本金。后来其又找蒋敏要剩下的钱，蒋敏一直没有还。2015年4月，电话联系不到蒋敏，也找不到人。47.被害人於洪明陈述，证实2015年初，蒋敏称其急需用钱，其将1.3万元转账给蒋敏，银行卡号不是蒋敏的。后来其找蒋敏要钱，蒋敏说她没有钱，再后来联系不到蒋敏，也找不到人。48.被告人蒋敏供述，供认2009年时,其和曹某2认识后慢慢发展成男女朋友关系，因其在信用社上班,曹某2知道其能借到钱。2011年，曹某2说他和他侄子曹兵兵在昆山合伙干工程需要用钱,后来其又陆续借钱给曹某2用,期间曹某2返还其一些钱让其去还账，但是借的多还的少。2012年三四月份时,曹某2从昆山回来算账,连本带息欠了别人200多万。2012年7月份,曹某2又说他在蚌埠干工程需要用钱,其又陆续找人借钱给曹某2,2013年底,曹某2还回来200万,但是借的远远比200万要多。2013年5月份，其算了一下账,连本带息已经欠了800多万。2013年7月份其通过朋友认识了张某4,知道张某4给的利息高,一万一天一百元利息,其想挣点利息差把以前的少的钱还掉。2014年春节前，张某4说他要去上海贩羊肉，需要50万，其借给张某450万，张某4说他在上海贩羊肉跟别人打架了，苦苦哀求让其给他转70万保他，他出来挣钱还其，其又借给他70万。2014年初，张某4说挣钱太慢了，到赌场放爪子（指在赌场放高利贷）来钱快，让其给他借钱，并且说挣了钱帮其把以前的账给还掉，其就又开始借钱给张某4，到2014年底总共借给张某4有三四百万元。其和张某4一起去借过钱，曹某2也去过，有的欠条上面有张某4和曹某2担保的。其通过刘道霞借给王伟钱，王伟也是去赌场放爪子。2015年初的时候其又算了下账，连本带息少了两千多万元。2015年三四月份,借钱给其的人都开始问其要钱,也有的人到法院起诉其，他们打电话给其也开始不接了，后来其在家里实在过不下去了,就于2015年9月份独自到了浙江台州躲债,之前的手机号也换了。其借的钱有账本记录,其给曹某2用的钱，是以表弟干工程的名义借的，给张某4用的钱是说张某4搞山头拉石料和贩羊肉、朋友干工程的名义借的。曹某2的工程每次都亏钱，其还向别人借钱给他用，是因为其和曹某2有不正当关系，再加上曹某2对其说甜言蜜语，其就相信了。其用借来的钱还借钱人的钱和利息的事情曹某2知道，曹某2干过昆山工程、新疆工程、蚌埠工程。徐某12014年10月6日的30万借条实际是2013年11月6日借的，其中20万是借给张某4用了，10万借给王伟用了；2014年10月6日25万的借条实际上是2013年12月6日借的，其中20万又借给别人了，另外5万被其还本付息；2014年8月3日借的20万被其还他人借款了。邢某2013年12月6日的20万给张某4用了；2014年3月15日的5万给张某4用了；2014年7月4日的10万实际当天只借了5万，另外5万是2012年4月4日借的，两张借条并到一起，5万元被其还本付息了。王某1的借条是其打的。2014年7月3日借的10万元、2014年7月7日借的20万元、2014年7月28日借的15元、2014年9月12日借的12万元、2014年8月31日借的8万元都被其还本付息用了；2013年12月12日借的10万元、2013年12月17日借的20万元给张某4用了；2014年2月11日借30万的这两张借条，其中29万借给张某4用了，1万存曹某25924卡上；2014年2月24日借的20万元中10万借给张某4用了，其他的还本付息用掉了；2014年5月7日借的10万元给张某4用了；2014年12月31日借17.8万的借条，实际是欠王某1的利息没有钱还，给他打的欠条。高应龙和汪某是夫妻，2013年12月28日借高应龙的10万元给张某4用了；2014年3月2日的10万元也借给张某4用了。2014年2月21日借赵某211万的借条，实际当天只借了1万元，与2012年3月21日借的10万元并条的；2014年6月21日15万的借条是其2014年2月21日借袁玲的钱转到赵某2名下，借袁玲的钱被还本付息用了。2013年8月30日、2014年5月18日借田某的5万元被其借给张某4以及还本付息用掉了；2014年5月13日借张某1的22万元中被其付张某1利息以及借给张某4用了；2014年10月12日借王某2的5万元其借给张某4用了；2014年12月4日借朱某的10万元其借给张某4用了；2014年2月27日、6月10日、2015年1月26日借毛某夫妻的19万元被其借给张某4以及还本付息用掉了；2014年11月28日借马某1的5万元被其还本付息用掉了；2013年10月14日、2014年2月21日借王某3的11万被其借给张某4及还本付息用了；2014年3月6日、12月19日借张某3的4.5万的被其借给张某4及还本付息用掉了；2014年3月29日借赵某3的10万元被其还本付息用掉了。2014年12月10日借安某的1.5万元被其借给张某4用了，后来其还了安某0.5万元。2015年1月24日其向徐某2借6000元，也是张某4说他朋友出车祸，让其给他借钱，借的0.6万元借给张某4用了。2015年1月17日其借於洪明的1.3万元被其还本付息用掉了。2013年12月3日借曹某1的20万元被其还本付息用了，后来其分两次还给曹某114万。郑某2013年11月13日的20万被其借给张某4及还本付息用了；2013年11月2日的25万还本付息用掉了；2014年12月14日的17万被其借给张某4及还本付息用了；2013年12月30日的14万借给张某4用了；2014年7月29日的20万还本付息用了；2013年12月18日的9万借给张某4用了；2013年11月25日的15万借给张某4用了；2014年3月20日的20万、2014年5月4日的20万均借给张某4及还本付息用了；2014年3月31日的26万、2014年2月26日的20万都还本付息了；2014年7月18日的20万、2014年4月28日的20万都是张某4借的，其担保，钱都被张某4拿去用了；2014年7月16日的10万、2014年9月3日的15万借给张某4及还本付息用掉了；2014年9月12日的15万还本付息了；2014年1月24日借4万的这张借条，实际是2015年1月24日借的，是张某4说他朋友出车祸，其和张某4去找郑某借的，钱被张某4拿去用了。49.辨认笔录，证实郑某、王某1、邢某、徐某1辨认出蒋敏。上列证据能够相互印证，本院予以确认。关于起诉书指控蒋敏诈骗王某1借款本金的事实，经查，被告人蒋敏辩解其于2014年8月7日向王某1借款的5万元系给曹某2工程使用，且有借条、证人曹某2证言、被告人蒋敏记账记录予以佐证，因曹某2确实承包有工程，现有证据不足以证实蒋敏对该笔借款具有非法占有的目的，故对蒋敏借款5万元，偿还利息0.6万元后剩余款项不宜认定为诈骗数额；2013年11月11日蒋敏向王某1借款40万元的事实，有借条、证人赵某4证言、被害人王某1陈述、被告人蒋敏供述相互印证，证实该笔借款有赵某4予以担保，家庭房产作为抵押，赵某4对借款实际用途不明知，且该笔借款还息8.4万元，故对蒋敏借款40万元，偿还利息8.4万元后剩余款项不宜认定为诈骗数额；2014年3月10日蒋敏向王某1借款60万元的事实，有借条、证人赵某4、曹某4证言、被害人王某1陈述、被告人蒋敏供述相互印证，证实该笔借款有赵某4、曹某4予以担保，借条注明借款用途为工程用款，赵某4、曹某4对借款实际用途不明知，且该笔借款还息5.04万元，故对蒋敏借款60万元，偿还利息5.04万元后剩余款项不宜认定为诈骗数额；2014年6月26日向王某1处借款50万元的事实，有借条、借条注明有曹文兰、曹某4、赵某4证言、被害人王某1陈述、被告人蒋敏供述相互印证，证实该笔借款有曹文兰、曹某4、赵某4予以担保，借条注明借款用途为工程用款，且赵某4、曹某4、曹文兰对借款实际用途不明知，故对蒋敏借款60万元不宜认定为诈骗数额。关于起诉书指控蒋敏诈骗郑某借款本金的事实，经查，被告人蒋敏辩解2014年10月1日向郑某借款12万元的借条，是张某4欠郑某的利息，且借条上明确写明系欠利息，现有证据不能排除该笔借款系所欠利息的汇总后又重新出具借条的合理怀疑，故该12万元不宜认定为诈骗数额。关于起诉书指控的第十四起犯罪事实，即蒋敏诈骗赵闽25万元借款的事实，经查公诉机关未提供被害人陈述，本院不予认定。本院认为：被告人蒋敏以非法占有为目的，明知已无偿还能力，仍然以采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人钱款495.955万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名及部分事实成立，本院予以确认。对被告人及辩护人提出蒋敏没有非法占有的目的，客观上未实施诈骗行为的意见，经查，被告人蒋敏明知自己大量负债已无偿还能力、张某4将其所借钱款用于非法活动仍以高息大量举债并出借给张某4、偿还旧债本息，其主观上具有非法占有的目的，客观上实施了诈骗他人借款的事实，且导致被害人遭受财产损失，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对被告人蒋敏辩解及辩护人辩护意见不予采纳。被告人蒋敏系被抓获归案，不具有投案的主动性，不符合自首的构成要件，对辩护人提出被告人蒋敏系自首的意见不予采纳，其归案后如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人蒋敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月22日起至2030年11月11日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）二、责令被告人蒋敏退赔被害人徐某1人民币五十四万元、被害人邢某人民币二十三万八千元、被害人王某1人民币一百零八万六千五百元、被害人郑某人民币一百八十二万二千三百元、被害人汪某、高应龙人民币十七万六千元、被害人赵某2人民币十五万九千一百元、被害人田某人民币四万六千八百五十元、被害人张某1人民币二十万元、被害人王某2人民币五万元、被害人朱某人民币九万四千元、被害人毛某、张某2人民币十八万五千二百元、被害人马某1人民币五万元、被害人王某3人民币八万六千六百元、被害人张某3人民币四万五千元、被害人徐某2人民币六千元、被害人於洪明人民币一万三千元、被害人赵某3人民币九万一千元、被害人安某人民币一万元、被害人曹某1人民币六万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏晓娜人民陪审员  陈少君人民陪审员  陈宗芹二〇二〇年一月三日代理书记员  王 璐附本案所适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。