河北省邯郸市复兴区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0404刑初20号 公诉机关河北省邯郸市复兴区人民检察院。 被告人范某某，男，1990年8月9日出生于河北省邯郸市，汉族，中专文化，住邯郸市丛台区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年3月31日被邯郸市公安局复兴区分局取保候审。2018年1月11日被刑事拘留，同年1月18日被邯郸市公安局复兴区分局释放转取保候审。2018年9月18日被邯郸市复兴区人民检察院取保候审。2019年1月21日，经本院决定被取保候审。2020年1月20日，经本院决定被逮捕。 辩护人程建丽，河北冀隆律师事务所律师。 被告人米某某，女，1995年8月12日出生于河北省邯郸市，汉族，中专文化，现租住邯郸市复兴区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年10月13日被邯郸市公安局复兴区分局取保候审。2018年9月18日被邯郸市复兴区人民检察院取保候审。2019年1月21日，经本院决定被取保候审。2020年1月20日，经本院决定被逮捕。 辩护人付清稳、袁明伟，河北九策律师事务所律师。 邯郸市复兴区人民检察院以邯复检公诉刑诉(2018）136号起诉书指控被告人范某某、米某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邯郸市复兴区人民检察院指派检察员李岩出庭支持公诉。被告人范某某及其辩护人程建丽，被告人米某某及其辩护人付清稳均到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市复兴区人民检察院指控，2014年8月至2015年1月，被告人范某某在担任河北助行担保有限公司复兴集资点负责人期间，伙同被告人米某某（业务员），利用公开向社会不特定人群发放宣传单等宣传方式，非法吸收公众存款，其中被告人范某某非法吸收公众存款900000.00元，其中被告人米某某非法吸收公众存款810000.00元。经邯郸光明司法会计鉴定中心鉴定：河北助行担保有限公司（复兴分店）向段某等11人借款共计900000.00元。归还借款本金共计117000,00元，支付利息共计51459.99元。 2017年3月31日，被告人范某某主动投案。 上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人范某某、米某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人范某某、米某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议。 被告人范某某的辩护人对公诉机关指控范某某犯非法吸收公众存款罪有异议，主要提出本案系单位犯罪而非个人犯罪，范某某承担责任的数额为9万元，而非吸收存款90万元，范某某系自首，鉴定意见认定的数额不准确，该案事实不清，证据不足，应作出无罪判决。 被告人米某某的辩护人对公诉机关指控米某某犯非法吸收公众存款罪有异议，主要提出邯郸光明司法会计鉴定中心司法鉴定意见书所依据的检材不具有完整性和真实性，不能作为本案定案依据，本案存款系白金羽所为，与米某某无关，起诉书指控米某某涉案81万元的事实不清证据不足，米某某行为无罪。 经审理查明，2014年8月至2015年1月，被告人范某某在担任河北助行担保有限公司复兴集资点负责人期间，伙同被告人米某某（业务员），利用公开向社会不特定人群发放宣传单等宣传方式，非法吸收公众存款，其中被告人范某某非法吸收公众存款900000.00元，其中被告人米某某非法吸收公众存款810000.00元。经邯郸光明司法会计鉴定中心鉴定：河北助行担保有限公司（复兴分店）向段某等11人借款共计900000.00元。归还借款本金共计117000,00元，支付利息共计51459.99元。 上述事实，有控辩双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人范某某供述，2013年的4月份，其是通过丛台区联纺东路亚太广场招聘会上应聘上岗的，岗位是河北助行担保有限公司业务员，工资待遇1400元，拉存款业务提成是：拉10万元存款，公司提成给个人200元。2014年9月份，公司法人董事长高某2安排到复兴区集资点任负责人，主要负责跑业务、也就是客户经理，负责发传单，拉客户存款到公司指定的账号。其到复兴集资点后，集资点有米某某和周某两个人。其是集资点负责人，周某是前台接待，还负责文书合同，谁拉来到前台她那办理合同。米某某是业务员，负责发传单，靠她自己业务能力拉客户存款，她拉来多少存款其不太清楚。复兴集资点主要是靠发放助行担保公司的宣传单折叠彩页，还有每个靠自己业务能力拉存款。其在复兴集资点来存款的客户只认识段某，其他的都不认识的，那些都是米某某客户。2014年2月份，其让段某存款给助行担保公司，段某存了5万元，期限是半年期，合同到期后，助行担保公司还5万元给段某。2014年8月份，段某又续合同存款，存了5万元，存了4万元，两笔合计9万元。到现在段某也未把9万元从助行担保公司拿回来。其给段某存款程序为助行担保公司给总部前台一个企业帐号，签一个转账协议，让段某把钱打到指定的帐号里，其负责给他办理跟助行担保公司签合同，然后让他本人去存款，拿存款的凭证来公司签订合同。其到复兴区集资点负责跑业务,负责发传单，拉客户存款到公司指定的帐号里。其未在存款合同上签过字。 经组织辨认，范某某指认米某某就是河北助行担保公司复兴集资点业务员米阳，指认准确。 2、被告人米某某供述，2014年5月，其在商贸城打工，经别人介绍到河北助行担保有限公司复兴区集资点工作。当时经理白金雨，前台接待周妺，大概在7、8月份，经理白金雨到其它公司工作了。2014年9月，助行担保公司总部派过来一个叫范某某的男经理顶替白金雨的工作，他们在的时候主要给客户讲解理财知识，维护新老客户，管理其与客户存款理财，管理集资点全面工作，负责业务员每单存款合同上的签字。其主要工作是发宣传单，如果有人拿传单问，其会给他们讲解。客户有存款意向后，其带着客户到联纺西路邯郸银行办理转账存款，然后，其带着客户到集资点内办理相关合同手续。其月薪1500元加提成：1万元提成1百多元，5万元、10万元各一个提成标准，拉存款越多提成越高。从客户存款到办理合同手续完毕整个工作流程为意向客户来了之后，其会带着客户到邯郸银行往指定账户汇款，然后拿着银行回执到集资点办理合同，前台周妺填写好存款协议，留存客户身份证信息，银行卡信息和打款银行回执，其拿着合同让客户签字，其本人也在合同上签名字，签合同用的名字是米阳二字，签完以后，让集资点经理范某某在合同上签字，合同才能生效。时间长了记不清客户的姓名了，其共有十几个客户，合计金额有多少钱，其也记不清楚了。其工资加提成总共给其发了7个月，基本工资10500元，提成5629元，共发了16129元。2015年1月份，其不在助行担保公司工作了。其在集资点是业务员，受集资点经理直接领导。复兴集资点的集资存款人把钱存到河北助行担保有限公司指定高红光和郭双生的名下账号。 3、证人张某1证言证明，其通过复兴集资点宣传单介绍的集资业务，宣传单看着挺好。其和王某1到邯山区助行担保公司总部听理财课，助行担保公司副总白静给其上的课，听完课后，其感觉挺好，白静说：你们去复兴集资点吧，离你家近，办事方便。2014年10月20日，其到复兴集资点找米某某，后米某某骑着电动车带着其到联纺西路邯郸银行以其名义存款4万元，回到集资点后，其把存款交易单给了集资点的人叫周沫，周沫给其办理合同手续。2014年11月14日，其以丈夫孙士广名义存款10万元。利息都是月息1分1里，两次存款都是在复兴集资点米某某给办理的相关手续。共返利6083元。其听副总白静说：范某某是复兴集资点的负责人。 经组织辨认，张某1对范某某、米某某进行了辨认，辨认准确。 4、证人陆某证言证明，2014年3月10日，其在复兴集资点通过白金羽办理的存款10万元。当时，白金羽给其说，在助行担保公司存款利息高，月息1分1厘，安全性高，用款企业到期还不了钱，助行担保公司担保给其还款。他让其将钱存到指定的用款企业一个叫蔡某的帐户上，存款期限是五个月，签订存款合同后，到4月8日，给其打了利息1136元，后面每月初给其利息1100元。2014年8月20日，退还了其本金10万元。其共得利息5536元。2014年8月21日，借款合同到期，本金也给其退还了，觉得可以，比较安全，其还是在复兴区助行担保公司复兴集资点办理的存款，当时，白金羽不在集资点工作了，给其办理的人是复兴集资点的米某某。米阳给其汇款账户，当日存款是11万元，给其的帐号叫郭双生，由于把账号记错，当天银行系统就把这11万退回其银行卡号里了。8月25日，其又再次存款到了郭双生的银行账户里了。存款到期后，助行担保公司未给其兑付还款，2015年1月份，其找助行担保公司的董事长高某2要款，1月21日，高某2安排公司财务退还其本金3万元，3月24日，又退还其1万元。到目前，河北助行担保公司还有7万元未退还给其。 经组织辨认，陆某对米某某进行了辨认，辨认准确。 5、证人康某1证言证明，其从河北助行担保公司复兴集资点路过，看工作人员向过路人发宣传单，其看了宣传单，她们就拉到集资点屋里面，给其讲理财课，要是其存款了，说什么用钱可以从集资点随时取出来，当时是助行担保公司白静给其讲的课。集资点位于在复兴区箭岭路岭北医院斜对面，裕康小区楼下路边门市。集资点负责人是谁其不知道，其存款业务都是集资点的米某某办理的。米某某说，在这里存款利息高，每月1分多利息，存款3个月为1个周期，时间短见效快，项目好，没有风险，公司实力强，能保证其投资存款的安全。2014年5月份，其存了60万元，9月份连本带利钱给其了。2014年9月底，米某某带着其到联纺西路邯郸银行办理的存款15万元，存款期限为3个月，共返利9000多元。2014年12月底，15万元助行担保公司未还给其。 经组织辨认，康某1对米某某进行了辨认，辨认准确。 6、证人陈某证言证明，2014年5月份,其和妻子康某1在位于复兴区助行担保公司复兴集资点存款60万元，期限为3个月。9月份，退还了60万本金。9月底，其和妻子康某1在该集资点存款15万元，当时存款用康某1的账户转账给了集资点米某某提供的高红光的账号上。2015年2月份，河北助行担保公司退还不了其15万元，他们把原来的签订的借款合同收回去了，然后给其从新签订了个债权转让协议书，写着给河北佰裕东面业有限公司转投10万元，剩余5元。其实助行担保公司也就是给其从新签订了个协议。本金没有退还。2月12日，助行公司给退本金1万元，14万元未退还其。 7、证人张某2证言证明，其通过河北助行担保的宣传单去投资的。集资地点位于复兴区，负责人是范某某。其投了三笔共计15万，具体业务都是其母亲王某1办理，在复兴区联防路特凿处楼下的邯郸银行把钱汇给高红光了，共返利7595元。 经组织辨认，张某2对米某某进行了辨认，辨认准确。 8、证人高某1证言证明，2014年6月15日，其在河北助行担保公司复兴集资点存款6万元，6月27日，又存款1万元，当时复兴集资点米某某给其办理的合同，利息是月息1分1厘。其将7万元汇款给了助行担保公司指定的高红光账号上面。存款期限为3个月，到期后，退还其本金7万元。2014年9月18日，其在复兴集资点，通过米某某又办理了一笔存款，这次存款9万元。钱转账到了河北助行担保公司指定的郭双生的卡号上。存款利息和上次一样，存款期限3个月，借款到期后，助行担保公司未给其退回9万元。其到邯山区助行担保公司找到郭双生，称其有病需要治病。2015年1月21日，助行担保公司退还其5万元。到现在4万元未退还给其,给其共1000元返利。 经组织辨认，高某1对米某某进行了辨认，辨认准确。 9、证人康某2证言证明，2014年11月份，其每天散步在箭岭路，从助行担保公司复兴集资点门口路过，当时进集资点看了看，米某某和周妺给其介绍的理财业务，说存款非常保险，公司用钱，不经过她们的手，直接把款打给用款企业，助行担保公司为其担保钱的安全。如果用款期限到了，三天内到其账户。投资集资点位于复兴区箭岭路岭北医院对面西边一点。其听集资人张某1、王某1说过，范某某是复兴集资点负责人。2014年11月底、12月初，其各投资了3万，给其共返利700元左右。投资系米某某给其办理操作的存款业务。2013年年底的时候，其在助行担保公司复兴集资点存过钱，当时给其办理存款的是白金羽。之前办理的存款都退还给其了，其未报案。 经组织辨认，康某2对范某某、米某某进行了辨认，辨认准确。 10、证人王某2证言证明，其通过助行担保公司的宣传单知道助行担保理财的。投资的集资点地点位于复兴区。2014年11月25日，米某某领着其到联××路路南邯郸银行，用其银行卡转账给一个叫高红光账户5万元，共给其返利了2668.33元。 经组织辨认，王某2对范某某、米某某进行了辨认，辨认准确。 11、证人段某证言证明，2014年2月份，其通过集资点负责人范某某知道助行担保理财的。其在河北助行担保有限公司复兴区集资点投资了9万元，从联纺西路邯郸银行汇给郭双生，是范某某接待其，给其办理的。到现在助行担保公司未退还其本金9万元。 经组织辨认，王某2对范某某进行了辨认，辨认准确。 12、证人王某1证言证明，2014年11月份,其在邯郸市复兴区助行担保有限公司集资点，通过该公司宣传单了解到的业务，觉得助行担保公司宣传的业务挺好。业务员米某某领着到联纺西路邯郸银行办理的存款，以女儿张某2的名义存的钱，第一次存了11万元，后来又存了1万元、3万元，共计15万元。2014年11月份，其姐姐王某3给了其3万元现金，委托其往河北助行担同存款3万元，利息的定是1分1厘，借款期限是4个月。2014年11月15日，其到助行担保公司复兴集资点通过集资点米某某办理了存款，米某某带着到复兴区联西路邯郸银行柜台办理的现金存款3万元，转到助行担保公司高红光的账号上后，到复兴集资点办理的合同手续。2014年12月份，其妹妹王某4也给了其3万元现金，委托其办理该存款，利息是1分1厘，借款期限为3个月。2014年12月3日，其将王某4存款到高红光账号上，办理的程序和王某3的程序一样。2015年3月份，借款合同到期了，助行担保公司没有钱还，2015年3月12日，助行担保公司的人说给变更协议，然后让其把和助行担保公司签订的合同全部收回并提供王某3和王某4的银行存款交易单交到助行担保公司，换取鉴定另一份协议。 经组织辨认，王某1对范某某、米某某进行了辨认，辨认准确。 13、证人王某3证言证明，2014年11初,妹妹王某1来峰峰其家说,你拿点钱跟我往河北助行担保有限公司投资吧,资金保险,可靠,利息每月1分1厘,利息每月按时付。其拿了3万元现金给了王某1代表其办理。2015年3月份,河北助行担保有限公司利息就不给其了,本金3万元也没有要回来。 14、证人王某4证言证明，2014年11初,姐姐王某1来峰峰其家说，你跟我往河北助行担保有限公司投资吧,资金很安全,也保险,利息每月1分1利息。其给了姐姐3万元现金，委托王某1代表其办理的。2015年3月份,利息就不给其了,本金3万元也未要回来。 15、证人高某2证言证明，2013年1月9日，在邯郸市邯山区注册成立的河北助行担保有限公司，其任公司法定代表人，股东还有曹某某、刘某某、赵某某、马某某以及一名姓汤的男子，其是河北助行担保的实际控制人。2013年下半年，具体时间其记不清，快到年底的时候在复兴区设立的集资点。复兴区集资点没有任何手续，就是公司安排在复兴区的集资宣传点。2014年下半年，复兴区集资点负责人白金羽离职后，其派范某某到复兴区集资点接替白金羽，负责复兴区集资点日常全面管理工作，主要宣传、吸收存款，汇总完报给公司总部。没有任命书，其在公司管理人员会上口头宣布范某某到复兴区集资点负责全面工作。范某某基本工资是2000元左右，米某某和周妺的基本工资是1000余元。提成是按累积存款的业绩每个月和工资一起发放。工资和提成都是财务给发放的现金。复兴区集资点的运作程序是集资点工作人员带着集资人到银行将钱存到公司指定账户，然后拿着银行交易单到集资点签订借款合同，集资点每天将前一天签订好合同报的公司总部。复兴区集资点的存款人指定账号是郭双生、高红光两个人的个人银行储蓄卡号。公司对集资人的利息是月息1分1厘到1分5厘之间，财务以专款方式按月给客户发放。钱都是给了裕泰公司使用。河北助行担保公司于2016年3月停业关闭的。 16、证人周某证言证明，2014年6月份，其刚到助行担保公司的时候，公司有其、白金羽、米某某、小雅四人。白金羽是集资点负责人，8月份左右的时候，白金羽不干了。助行担保公司总部派范某某为复兴集资点负责人，是在助行担保公司总部开大会，总部领导任命范某某是复兴集资点的负责人，范某某负责集资点全面工作，抓业绩，每笔借款协议的签字，维护借款合同后客户关系，给其将公司总部新指使精神。其负责日常考勤，负责库管，负责集资点所有业务人员业绩报表向公司报，报给公司服务部范娜、于佳。并负责给米某某，范某某发放公司协议，他们跟存款人签好公司协议后，交给其审核，最后集资点负责人范某某签字才能生效，其最后报给公司总部。米某某，范某某有多少客户，办理了多少存款，其现在记不太清了，存款数额也记不清了。范某某负责集资点全面工作，负责抓业绩。负责集资点每一笔借款协议的签字，维护借款后客户关系。米某某主要负责集资点开展业务开拓，找到业务签单，日常维护客户关系。客户办理存款的业务程序流程是业务员陪客户去银行把钱存到助行担保公司指定账户，然后回集资点把存款交易单，客户身份证号，客户银行卡（付利息用），其留存。业务负责人办理跟客户办理借款协议，一式三份，业务员和负责人签字后，交给其，其将电子版，纸质版负责传递给公司总部。其和范某某，米某某工作到集资点撤离回助行总部。 经组织辨认，周某指认米某某就是河北助行担保公司复兴集资点业务员米阳，指认准确。 17、证人蔡某证言证明，2002年，裕泰集团公司成立，集团公司总部实际控制人是李善恒；裕泰在磁县有燃气、焦化、裕隆化工3个企业在运行。其系焦化厂的法定代表人和总经理。大概在2014年的时候从河北助行有限公司融资2000余万元，河北助行公司因为融资款的事情起诉裕泰公司，具体时间其记不清了，后来，法院判决裕泰公司偿还2000余万元给河北助行公司，具体数额其记不清了。 18、邯郸市公安局复兴区分局化林路派出所民警制作现场勘验笔录、图、照片证明，现场位于河北省邯郸市复兴区裕康小区，该现场东面是华林街道办事处，南面是裕康小区，西面是中国银行，北侧是箭岭路。张延军内科诊所门市为原助行担保公司复兴集资点。 19、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的关于河北助行担保有限公司（复兴分店）借款、还款及资金流向情况司法鉴定意见证明，1、河北助行担保有限公司（复兴分店）向段某等11人借款共计900000.00元，归还借款本金共计117000.00元，支付利息共计51459.99元。2、高红光、郭双生银行存款账户收借款后，最终资金流向明细。 20、米某某、陆某分别提交其在邯郸银行股份有限公司复兴支行交易流水信息在卷。 21、邯郸市公安局邯山区分局经侦大队提交的张兆玉、高某2、李宪锟交易明细在卷。 22、邯郸市公安局复兴区分局化林路派出所出具的情况说明，河北助行担保有限公司复兴分店非法吸收公众存款案，共有11名存款人，合计存款金额900,000.00元。分别存在河北助行担保有限公司郭双生、高红光二人账户上。 23、邯郸市公安局复兴区分局化林路派出所民警调取河北助行担保有限公司登记情况记载，企业名称：河北助行担保有限公司；法定代表人（负责人）：高某2；经营范围：非融资性担保、投标担保；成立日期：2013年1月9日。 24、邯郸市公安局复兴区分局化林路派出所民警调取河北助行担保有限公司宣传单和房屋租赁合同、高红光在邯郸银行股份有限公司的交易明细、高红光、郭双生在中国农业银行股份有限公司邯郸分行的交易明细在卷。 25、邯郸市公安局复兴区分局巡警大队民警出具的抓获证明，2017年10月12日18时许，该队民警在金泽苑小区附近将米某某抓获。2017年3月31日，范某某主动投案，说明情况交待犯罪事实。 26、河北省邯郸市峰峰矿区人民法院（2017）冀0406刑初168号刑事判决书及河北省邯郸市中级人民法院（2017）冀04刑终367号刑事裁定书在卷。 本院认为，被告人范某某、米某某违反国家规定，未经有关部门依法批准，面向社会不特定对象吸收资金并承诺给予高息，吸收资金达900000元，其中米某某吸收金额为810000元，其二人行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。 被告人范某某、米某某自愿认罪，依法可酌情从轻处罚。被告人范某某、米某某返还集资参与人11.7万元，可酌情从轻处罚。被告人范某某的辩护人提出范某某系自首，经查，范某某虽主动投案，但不能供述其犯罪事实，故对该辩护意见不予采信；被告人范某某的辩护人还提出本案系单位犯罪的意见，经查，被告人供述、证言证明能够证明被告人范某某于2014年8月被任命为河北助行担保有限公司复兴集资点负责人，以该公司的名义，非法面向社会不特定人员吸收资金并承诺给予高息，将吸收资金转到该公司指定的高红光、郭双生账户，并将吸收资金投资到别的公司，河北助行担保有限公司复兴集资点系投资公司，而非实体经营，故对该辩护意见不予采信；被告人范某某的辩护人还提出范某某承担责任的数额为9万元，而非吸收存款90万元，经查，被告人供述，证人证言能够证明被告人范某某系河北助行担保有限公司复兴集资点负责人，应对吸收公众存款数总额负责，故对该辩护意见不予采信。被告人米某某的辩护人提出本案存款系白金羽所为，与米某某无关，起诉书指控米某某涉案81万元的事实不清证据不足，经查，被告人供述，证人证言能够证明，2014年8月，白金羽离开河北助行担保有限公司复兴集资点，被告人米某某系河北助行担保有限公司复兴集资点业务员，且每办理一笔业务均由米某某带领集资参与人到银行将存款存到河北助行担保有限公司指定的账户，故对该辩护意见不予采信；被告人米某某的辩护人还提出邯郸光明司法会计鉴定中心司法鉴定意见书所依据的检材不具有完整性和真实性，不能作为本案定案依据，经查，公安机关依法将邯郸光明司法会计鉴定中心司法鉴定意见书告知被告人，被告人均对鉴定意见无异议，故对辩护人的辩护意见不予采信。故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人范某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月20日起至2021年1月12日止），并处罚金人民币二万元（所判处罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳）。 二、被告人米某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月（刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月20日起至2020年12月19日止），并处罚金人民币二万元（所判处罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李树强 审 判 员  王 书 人民陪审员  张 鑫 二〇二〇年一月二十日 书 记 员  岳鑫怡