河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1547号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人孙展晖，男，1987年1月8日出生于河南省原阳县，汉族，初中文化程度，群众，户籍所在地河南省原阳县。因犯盗窃罪，于2007年11月22日被原阳县人民法院判处拘役五个月，并处罚金六千元，于2007年12月21日刑满释放。因涉嫌诈骗，于2017年5月11日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，于2017年6月16日被郑州市公安局文化路分局取保候审，于2019年9月22日被郑州市公安局文化路分局监视居住。经本院决定，于同年12月11日被郑州市公安局文化路分局执行逮捕。辩护人常林海，河南兴原律师事务所律师。被告人王连芳，女，1989年12月15日出生于河南省郑州市，汉族，大专文化程度，群众，户籍所在地郑州市高新技术开发区。因涉嫌诈骗，于2017年5月11日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，于2017年6月16日被郑州市公安局文化路分局取保候审，于2019年9月22日被郑州市公安局文化路分局监视居住。经本院决定，于同年12月11日被取保候审。指定辩护人李红利，河南梅溪（郑州）律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉〔2019〕1109号起诉书指控被告人孙展晖、王连芳犯诈骗罪，于2019年12月4日向本院提起公诉，并建议适用普通程序审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员徐彬出庭支持公诉，被告人孙展晖及其辩护人常林海，王连芳及其辩护人李红利到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2017年4月份至2017年5月份，被告人孙展晖、王连芳在郑州市金水区经三路河南展图汽车销售有限公司，向客户虚构办理“北银创投”无息购物卡后，由该公司在北银创投网上商城购物后变现，变现的现金扣除百分之十五的手续费后，剩余的现金交给客户的事实，诈骗客户李某人民币6000元，郑某人民币30000元，章某人民币500元。案发后，孙展晖的家属退出全部赃款。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人孙展晖、王连芳的供述，被害人李某、郑某、章某的陈述，证人田某等人的证言，北银创投公爵卡、侯爵卡，贵族卡申请表、营业执照、银行流水、收条、微信聊天记录截屏、情况说明、到案经过、户籍证明等证据。认为被告人孙展晖、王连芳的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙展晖、王连芳退出全部赃物，自愿认罪认罚，可从轻处理;被告人孙展晖曾因犯罪被判处刑罚，可酌情从重处理;建议对被告人孙展晖判处有期徒刑一年至一年零六个月，并处罚金，建议对被告人王连芳判处有期徒刑一年至一年零三个月，适用缓刑，并处罚金。被告人孙展晖对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。被告人孙展晖辩护人辩护称，孙展晖坦白，认罪态度好，悔罪明显，认罪认罚，且家属在第一时间己退赔受害人全部损失。辩护人认为应该构成单位犯罪。孙展晖家庭困难，是村里的困难户。望合议庭在量刑时充分给以考虑，对孙展晖予以轻判。被告人王连芳对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。被告人王连芳辩护人辩护称，对起诉书指控的事实和罪名均无异议。在量刑方面，被告人王连芳系从犯；自愿认罪认罚；本案涉案金额不大，案发后金额全部退赃退赔；弥补了受害人损失，社会危害性较小；被告人系初犯、偶犯。请合议庭予以采纳。经审理查明：2017年4月份至2017年5月份，被告人孙展晖、王连芳在郑州市金水区经三路河南展图汽车销售有限公司，向客户虚构可以办理“北银创投”无息购物卡，额度有10万、30万、50万，办理无息购物卡需要交纳百分之六的制卡费和激活费，购物卡办理之后由该公司在北银创投网上商城购物后变现，变现的现金扣除百分之十五的手续费后，剩余的现金交给客户。在客户办理北银创投无息购物卡后，该公司不再负责为客户在北银创投网上商城购物及变现。以此手段诈骗客户李某人民币6000元，郑某人民币30000元，章某人民币500元。案发后，孙展晖的家属退出全部赃款。上述事实，有控方提供，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人李某的陈述，其证实2017年4月7日，其在一个QQ群里面看到一则办理无息购物卡的消息，其就跟对方联系，并且加了对方的微信，微信名称是“枫叶”。她告诉李某是办理一张北银创投的购物卡，额度有10万、30万、50万，办理10万元的无息购物卡需要交纳百分之六的制卡费和激活费，办卡之后由公司负责在网上商城进行购物，并且由公司进行变卖，之后公司收取百分之十五的手续费，剩余的现金给李某。李某需要在两年之内将这些欠款还上，没有利息。李某感觉这种卡挺好的，就想办理一张。后李某去了她们公司，公司位置在郑州金水区经三路金城国际B座801房间，当时是“枫叶”(她的名字叫赵鑫)和王经理接待的李某，王经理又给李某介绍了一下办理无息购物的步骤和使用方法。之后李某就填了一张贵族卡申请表，李某想办一张额度为10万元的北银创投卡，因为当时带的钱不多，不够交6000元的费用，其只交了500元的定金，王经理给李某开了500元的收据。李某通过支付宝转给王经理。后王经理通知李某卡办好了，李某就去了她们公司，王经理就让李某去找隔壁办公室的孙经理交剩余的5500元钱，剩余的事情都是由孙经理来负责。李某去了之后孙经理让李某把钱交给旁边的一个个子高高的男子，李某是给的现金，他给李某开了个5500元的收据，然后给了李某一张北银创投卡。之后李某就问孙经理后期怎么提现，孙经理说他们公司不管变现的事情，让李某在北银创投的网上商城购物，购物之后自己找人再去变卖。李某就问他为什么和开始宣传的不一样，他说这种卡只能李某自己来消费使用，他无权使用。李某又问王经理，王经理说后期由孙经理负责。就这样推来推去，到现在也没有解决，并且后来公司的人都不接李某电话。后来李某回家之后登陆了北银创投的网站，发现购物的时候还需要交纳不等的首付款，一般都是百分之五十，这些当初办卡的时候都没有告诉李某。2017年5月18日，河南展图汽车限售有限公司的负责人甄经理把李某交纳的6000元退给了李某。2、被害人郑某的陈述，2017年4月底，其通过陌陌认识了一名女孩，她说她们的公司可以办理北银创投的购物卡，额度有10万、30万、50万，办理50万元的无息购物卡需要交纳百分之六的制卡费和激活费，办卡之后由公司负责在网上商城进行购物，具体购买什么物品由郑某先在网上商城上选好。郑某需要在两年之内将这些消费的额度还上，没有利息。郑某感觉这种卡挺好的，就想办理一张。后郑某到这个公司，公司位置在郑州市金水区经三路金城国际B座801房间。当时是一个女经理接待的郑某，给郑某介绍这个北银创投的购物卡的功能。郑某当时说要办一张额度50万元的购物卡，她让郑某先交500元的制卡费，另外还有29500元的卡片激活费等卡办下来之后再交，郑某就给那名经理交了500元的卡费。后郑某到那个公司，那个女经理把郑某领到办公室，进来一名男子，那名女经理说这名男子是公司的经理，然后那名女经理就出去了。那名男子说购物卡办下来了，但是激活才能在网上商城购物，需要交29500元才能把购物卡激活，当时郑某通过手机银行把钱转到一个叫孙展晖的农业银行卡上。那名男子说让郑某把购物卡放在他们公司，由他们帮郑某把卡激活，这名男子给郑某留了他的手机号，然后郑某就离开了。2017年5月11日，一名自称是孙展晖妻子的人把30000元退给了郑某，郑某把当时在公司开的收据给了她。3、被害人章某的陈述，其证实2017年五一节前，其在一个QQ群里面看到一则办理无息购物卡的消息，其就跟对方联系，并且加了她的微信。她告诉章某是办理一张北银创投的购物卡，额度有10万、30万、50万不等，办理10万元的无息购物卡需要交纳百分之六的制卡费和激活费，办卡之后由公司负责在网上商城进行购物并且由公司进行变卖，变卖之后公司收取百分之十五的手续费，剩的现金给章某。章某需要在三年之内将这些欠款还上，没有利息。章某感觉这种卡不错，就想办理一张。后章某就到了公司，公司位置在郑州市金水区经三路金城国际B座801房间，有个女经理又给章某介绍了一下办理无息购物卡的步聚和使用方法。那名女经理让章某填了一张贵族卡申请表，章某想办一张额度为10万元的北银创投卡，办理10万元额度的卡要交6000元的费用，由于章某当时身上没有那多钱，只交了500元的定金，那个女经理给章某开了500元的收据。这500元章某是用支付宝转给她的支付宝账户。2017年5月12日，一个自称是连苡铭公司的男经理把章某的500元退还给章某。4、证人田某的证言，其系公司员工，其证实公司的法人代表是王康，公司负责人是孙展晖，王连芳是公司的业务经理。王连芳负责招聘、培训、和客户的沟通、签订合同、收钱。孙展晖负责购物卡的激活以及后期变现等业务。低首付购车前期和客户沟通、签订合同等工作也是由王连芳负责，后期的业务是由孙展晖负责。公司所承诺的办理北银创投购物卡的内容和实际情况不一样，公司给客户承诺的是办理购物卡之后由公司客户在网上商城进行购物，并由公司对这些物品进行变卖，公司收取百分之十五的手续费，剩余的现金给客户。但实际上客户办理了购物卡之后，公司就不负责购物、变现了，而是让客户自己处理。并且客户在网上商城购物的时候需要交纳不等的首付款。后他们感觉这个公司是在骗人，遂举报了该公司。5、北银创投公爵卡、侯爵卡，证实被告人给客户办理购物卡的情况。6、贵族卡申请表，证实被告人给客户办理了购物卡之前填写申请的情况。7、营业执照，证实河南展图汽车销售有限公司基本信息和营业范围。8、收条、微信记录截屏，证实被告人收取客户办卡费用的情况。9、情况说明，证实北银创投购物卡分三个额度：10万、30万、50万，办理以上三种额度购物卡分别需要交纳500元、1500元、2500元的激活费，另外购物时需要交纳百分之二十至百分之五十的首付款，除此之外没有任何费用，此购物卡是严禁套现的。10、受案、到案经过等证实，2017年5月10日12时许，郑州市公安局文化路分局案件侦办大队接举报人举报，在郑州市经三路金城国际B座801房间河南展图汽车销售有限公司涉嫌诈骗，侦查员王科、高继东等人赶到现场，将被告人孙展晖、王连芳于2017年5月10日下午13时许在郑州市经三路金城国际广场抓获归案。11、户籍证明、前科证明等证实被告人孙展晖、王连芳的身份情况；案发前孙展晖因盗窃，于2007年11月22日被原阳县人民法院判处拘役五个月，并处罚金六千元，于2007年12月21日刑满释放；案发前王连芳无违法犯罪记录。12、被告人孙展晖的供述,其证实2017年3月下旬的时候，其通过甄为松到河南展图汽车销售有限公司上班，到这个公司上班时看到甄为松是公司负责人，法人是王康，和其一起到公司上班的还有王连芳，当时公司刚刚组建，当时实际上公司只有甄为松、王连芳和孙展晖。公司经营的业务有汽车分期和推销“北银创投”消费卡，其负责汽车分期业务，王连芳负责招员工、培训员工和推销“北银创投”消费卡业务。其到公司半个月后，公司负责人甄为松说他还有其他生意，让其在公司负责汽车分期业务，有什么情况直接和他联系，然后甄为松就从公司离开了。孙展晖负责的汽车分期业务的经营模式是由员工通过微信联系客户，给客户介绍汽车分期业务，若是客户有意向到公司做汽车分期业务，客户就到公司来，接待客户由其去做。从其到公司上班至今，员工没有联系到一个需要做汽车分期业务的客户。公司平时的一些开支由甄为松把钱交给王连芳，具体的事再由王连芳去做。其只知道北银创投消费卡是一种网络消费卡，这块业务是由王连芳负责，其他的其不清楚。13、被告人王连芳的供述，其证实2017年3月底，其通过朋友陈勇介绍到河南展图汽车销售有限公司工作，其到这个公司的时候这个公司刚刚成立，去公司的当天只有孙展晖和甄为松在公司。当时甄为松告诉王连芳他平时不怎么在公司，王连芳负责员工的招聘和培训，工作中有什么问题直接找孙展晖汇报，公司经营的业务是低首付购车。甄为松说王连芳的工资待遇是月薪3000元，谈成一个客户提成100元。甄为松平时很少去，差不多半个月才会去公司一次。王连芳到公司的第二天，孙展晖把王连芳叫到他的办公室，他说公司新增加一项业务，就是推销北银创投消费卡，员工把客户拉到公司后，由王连芳负责给客户谈，给客户介绍这个北银创投消费卡的功能。孙展晖给王连芳介绍说制卡费和激活卡费用是消费卡总额度的百分之六，消费卡的功能是可以在北银创投的网站上购物消费，或者持消费卡在北银创投网站上购物后公司回收在网上买的物品，将这些物品卖掉变成现金，公司扣除15个点，消费的这些额度在两年内还清且没有利息。孙展晖说客户把北银创投消费卡办下来之后，出现问题由他负责解决。在公司运营的初期是王连芳先在58同城网发布招聘信息，员工招聘来之后，孙展晖让王连芳给员工培训，培训的内容就是按照孙展晖介绍的给员工进行汽车分期和推销北银创投消费卡培训。后来王连芳才知道北银创投消费卡消费时需要交百分之五十的首付才能在北银创投的网站上消费，并且公司宣传的由公司负责在网上商购物，并且还负责变现，变现的百分之八十五交给客户，这些事实并不存在，公司是在骗客户。本院认为：被告人孙展晖、王连芳以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人孙展晖、王连芳犯诈骗罪罪名成立。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处罚金或者单处罚金；”对被告人孙展晖、王连芳依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人王连芳到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人孙展晖家属在案发后退出全部赃款，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人孙展晖曾因犯罪被判处刑罚，在量刑时予以考虑。根据被告人孙展晖、王连芳犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条，第七十三条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人孙展晖犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押37日，依法予以折抵。即自2019年12月11日起至2021年1月4日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、被告人王连芳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  侯二伟人民陪审员  陈卫红人民陪审员  李春英二〇二〇年一月十七日书 记 员  苏卫红