安徽省合肥市蜀山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0104刑初13号公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。被告人许冬冬，男，19x年x月x日出生于安徽省蚌埠市，汉族，大专文化，某学院南门联通公司职员，住合肥市蜀山区，户籍地安徽省蚌埠市固镇县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月29日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年6月5日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，当日由合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人杨传清，安徽润天律师事务所律师。被告人王某某，曾用名王某某，男，19xx年xx月x日出生于安徽省蚌埠市，汉族，大专文化，学生，住合肥市蜀山区，户籍地安徽省蚌埠市固镇县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月29日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年6月5日经合肥市蜀山区人民检察院不批准逮捕，当日被合肥市公安局蜀山分局取保候审。被告人倪某某，女，19xx年x月x日出生于安徽省潜山县，汉族，大专文化，学生，住合肥市蜀山区，户籍地安徽省安庆市潜山县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月29日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年6月5日经合肥市蜀山区人民检察院不批准逮捕，当日被合肥市公安局蜀山分局取保候审。辩护人童守威，安徽同胜律师事务所律师。被告人赵某，男，1998年9月20日出生于安徽省蚌埠市，汉族，大专文化，学生，住合肥市蜀山区，户籍地安徽省蚌埠市固镇县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月29日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年6月5日经合肥市蜀山区人民检察院不批准逮捕，当日被合肥市公安局蜀山分局取保候审。被告人王某，男，1999年10月12日出生于安徽省六安市，汉族，大专文化，学生，住合肥市蜀山区，户籍地安徽省六安市金安区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月29日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年6月5日经合肥市蜀山区人民检察院不批准逮捕，当日被合肥市公安局蜀山分局取保候审。安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2019]1554号起诉书指控被告人许冬冬、王某某、倪某某、赵某、王某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月5日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年1月17日公开开庭审理了本案，安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人许冬冬、王某某、倪某某、赵某、王某及辩护人杨传清、童守威到庭参加诉讼。合肥市蜀山区法律援助中心指派律师为王某某、赵某、王某提供了法律帮助。现已审理终结。公诉机关指控：2018年9月，被告人许冬冬与刘欢（另案处理）结识，为非法牟利，许冬冬在自己办理的成套的信用卡信息资料卖给刘欢后，开始收购下家提供的成套信用卡信息资料（包括持卡人信用卡及密码、身份证照片、手机卡、U盾等）并出售给刘欢。随后，许冬冬发展被告人王某某、倪某某、赵某、王某、王子豪（另案处理）等人作为下家，通过建立微信群“组织第一”对下家进行培训，要求寻找在线学生办理信用卡，同时统一设置银行卡的取款密码、网银登录密码、U盾密码，并要求给每套银行卡开通每日的交易额度为300万以上，每日交易笔数为300笔以上，每年交易额度为2000万以上。2019年1月至4月，被告人王某某、倪某某、赵某、王某在本市蜀山区某学院收买他人成套信用卡信息资料并出售给许冬冬。具体犯罪事实如下：1.2019年1月至3月，被告人王某某以每套200元的价格从刘某某、袁某等人处收购共计13套信用卡信息资料并转卖给许冬冬。2.2019年3月，被告人倪某某以每套200元的价格从他人处收购共计9套信用卡信息资料转卖给许冬冬。此外，许冬冬还收买了倪某某自己办理的3套信用卡信息资料。3.2019年4月，被告人赵某从他人手中以每套200元或300元的价格收购共计9套信用卡信息资料并转卖给许冬冬。此外，许冬冬还收买了赵某自己办理的3套信用卡信息资料。4.2019年4月，被告人王某以每套200元的价格自他人处收购成套信用卡信息资料4套并转卖给许冬冬。此外，许冬冬还收买了王某自己办理的3套信用卡信息资料。2019年4月28日，公安机关在本市蜀山区某学院南门联通营业厅内将被告人许冬冬抓获归案；当日，在某学院办公楼学生处办公室将被告人王某某、倪某某、赵某、王某抓获归案。针对上述指控，公诉机关提供了以下证据：1.户籍信息、前科查询、案发现场方位图等书证；2.证人刘某某、袁某等人的证言；3.被告人许冬冬、王某某、倪某某、赵某、王某的供述与辩解；4.辨认笔录；5.电子数据检验工作记录。公诉机关认为，被告人许冬冬、王某某、倪某某、赵某、王某违反国家信用卡管理规定，收买、非法提供他人信用卡信息资料，其中许冬冬涉及信用卡40余张，王某某涉及信用卡13张，倪某某涉及信用卡9张，赵某涉及信用卡9张，数量巨大；王某涉及信用卡4张，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究五被告人的刑事责任。鉴于被告人许冬冬、王某某、倪某某、赵某、王某均系坦白，且自愿认罪认罚，建议判处被告人许冬冬有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金；建议判处被告人王某某、赵某、倪某某有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人王某有期徒刑一年至一年六个月，适用缓刑，并处罚金。被告人许冬冬、王某某、倪某某、赵某、王某对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人许冬冬的辩护人提出的主要辩护意见是：1.许冬冬系坦白；2.许冬冬系初犯、偶犯；3.许冬冬自愿认罪认罚。被告人倪某某的辩护人提出的主要辩护意见是：1.倪某某系坦白；2.倪某某自愿认罪认罚；3.倪某某系在校学生，家庭经济困难。经审理查明的事实与公诉机关指控一致。上述事实，有被告人许冬冬、王某某、倪某某、赵某、王某的供述，证人刘某某、袁某等人的证言，接受证据材料清单及接受的银行交易明细、对账单，扣押清单，辨认笔录，案发现场方位图，电子数据检验工作记录，以及公安机关出具的五被告人户籍信息、前科查询、归案经过、情况说明等证据证实，足以认定。本院认为：被告人许冬冬、王某某、倪某某、赵某、王某违反国家信用卡管理规定，收买、非法提供他人信用卡信息资料，其中许冬冬涉及信用卡40余张，王某某涉及信用卡13张，倪某某涉及信用卡9张，赵某涉及信用卡9张，数量巨大；王某涉及信用卡4张，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人许冬冬、王某某、倪某某、赵某、王某归案后能如实供述其罪行，属坦白，依法可从轻处罚。五被告人均自愿认罪认罚，依法可从宽处理。据此，根据五被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人许冬冬犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2022年7月28日止；所处罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人王某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算）。三、被告人倪某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算）。四、被告人赵某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算）。五、被告人王某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  倪 娜人民陪审员  蒋昌饶人民陪审员  丁尚飞二〇二〇年一月二十一日书 记 员  许颖倩附本案适用的相关法律条文：1.《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。