新疆维吾尔自治区库尔勒市人民法院刑 事 判 决 书（2019）新2801刑初741号   公诉机关新疆维吾尔自治区库尔勒市人民检察院。被告人张晓宇，男，汉族，1976年6月8日出生，初中文化程度，农民，出生地：新疆呼图壁县，户籍所在地及现住址：新疆尉犁县兴平镇依提帕克路x号。因涉嫌合同诈骗罪，于2018年12月27日被网上追逃，于2019年1月1日被库尔勒市公安局刑事拘留，于2019年1月15日由库尔勒市人民检察院批准逮捕，当日由库尔勒市公安局执行。现羁押于库尔勒市看守所。辩护人杨青松，新疆腾格斯律师事务所律师。库尔勒市人民检察院以库尔勒市检公诉刑诉（2019）766号起诉书指控被告人张晓宇合同诈骗罪，于2019年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年9月20日、2019年10月14日公开开庭审理了本案。库尔勒市人民检察院指派检察员王敏出庭支持公诉，被告人张晓宇及辩护人杨青松到庭参加诉讼。现已审理终结。库尔勒市人民检察院指控：2014年12月10日，被告人张晓宇以种植土地需要资金为由，找到新疆泰宏融资担保有限公司（以下简称泰宏担保公司），称愿意将其所有的新疆若羌县瓦石峡乡塔什萨依开发区的814亩土地（编号为：新若国用（2011）第292号、第293号、第294号土地）抵押给泰宏担保公司做担保，由泰宏担保公司联系银行办理个人贷款，获得核准后，张晓宇提供新若他项（2014）250号他项权证书抵押给泰宏公司，签订反担保抵押合同，并通过泰宏担保公司的担保在新疆和静县农村信用社贷款300万元用于偿还其个人借款。2015年3月，被告人张晓宇又将其所有的新若国用（2011）第292号、第294号土地抵押给焉耆县农村信用社用于贷款300万元并办理了他项权证书。贷款到期后，经新疆和静县农村信用社和泰宏担保公司多次催收，被告人张晓宇拒不偿还借款且逃匿。2016年9月30日，新疆泰宏融资担保有限责任公司为张晓宇向和静县农村信用社代偿贷款本息1525265元。案发后赃款未追回。经鉴定，新若他项（2014）第250号的《土地他项权利证明书》系伪造的证件。认定上述事实的证据如下：物证、书证、证人证言、被告人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见。公诉机关认为，被告人张晓宇以非法占有为目的，以虚假的他项权证作为担保与受害公司新疆泰宏融资担保有限公司签订反担保合同，骗取该公司1525265元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关量刑建议：被告人张晓宇以非法占有为目的，以虚假的他项权证作为担保与受害公司新疆泰宏融资担保有限公司签订反担保合同，骗取该公司1525265元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》及《人民法院量刑指导意见（试行）》的规定，建议对其判处5-7年有期徒刑，并处罚金。被告人张晓宇辩称对公诉机关指控的犯罪事实有异议，认为其行为不构成犯罪，具体理由为：1、公安机关取证过程中对我有刑讯逼供的行为。2、我没有对泰宏公司隐瞒事实真相，办理的他项权证是真实有效的。3、案发后我对办案单位要求、对我当时办证时在若羌行政服务大厅的监控视频予以调取、但办案单位一直未调取。辩护人的辩护意见为：1、本案被告人的行为是否构成合同诈骗或民事行为存在疑问。2、被告人的行为不符合合同诈骗的主观构成要件。3、本案到期后被告人是因为土地种植的经济作物受到自然灾害等原因无力偿还贷款。4、本案是一起民事关系，被告人虽然具有欺骗的因素，但其所作所为不具备构成合同诈骗罪的主观犯罪构成要件。被告人与泰宏担保公司之间的欠款是双方当事人之间纯粹的民事经济纠纷，当事人之间完全可以通过民事手段解决。经审理查明:2014年12月10日，被告人张晓宇以种植土地需要资金为由，找到新疆泰宏融资担保有限公司（以下简称泰宏担保公司），称愿意将其所有的新疆若羌县瓦石峡乡塔什萨依开发区的814亩土地（编号为：新若国用（2011）第292号、第293号、第294号土地）抵押给泰宏担保公司做担保，由泰宏担保公司联系银行办理个人贷款，获得核准后，张晓宇提供新若他项（2014）250号他项权证书抵押给泰宏公司，签订反担保抵押合同，并通过泰宏担保公司的担保在新疆和静县农村信用社贷款300万元用于偿还其个人借款。2015年3月，被告人张晓宇又将其所有的新若国用（2011）第292号、第294号土地抵押给焉耆县农村信用社用于贷款300万元并办理了他项权证书。贷款到期后，经新疆和静县农村信用社和泰宏担保公司多次催收，被告人张晓宇拒不偿还借款且逃匿。2016年9月30日，新疆泰宏融资担保有限责任公司为张晓宇向和静县农村信用社代偿贷款本息1525265元。案发后赃款未追回。经鉴定另查明，新若他项（2014）第250号的《土地他项权利证明书》系伪造的证件。认定上述事实的证据有：一、综合证据：1．书证：(1)受案登记表，证明：被告人张晓宇涉嫌合同诈骗罪一案，于2017年5月27日由被害单位新疆泰宏融资担保有限公司委托其公司员工贾红丹报案至库尔勒市公安局称：2014年12月10日，张晓宇以购买土地需要资金为由，将若羌瓦石峡乡塔什萨依开发区的814亩土地办理虚假土地他项权利证明书抵押给新疆泰宏融资担保有限公司，并与新疆泰宏融资担保有限公司签订反担保抵押合同，通过新疆泰宏融资担保有限公司担保在和静县农村信用合作联社贷款300万元，贷款到期后，经和静县农村信用合作联社和新疆泰宏融资担保有限公司多次催还贷款，张晓宇拒不偿还，2016年9月30日，新疆泰宏融资担保有限公司为张晓宇代偿和静县农村信用合作联社的贷款本息1525265元。当日，库尔勒市公安局经侦大队拟对张晓宇涉嫌合同诈骗案进行审查。(2)常住人口信息查询，证明：被告人张晓宇出生于1976年6月8日，案发时达到注定刑事责任年龄；(3)抓获证明、在逃人员登记、撤销表，证明：被告人张晓宇因涉嫌合同诈骗罪，于2018年12月27日被网上追逃，后于2018年12月31日，尉犁县城镇派出所对在逃人员信息常态梳理，研判，依托一体化地面感知系统型Ⅲ数据门+轨迹追踪，在尉犁县二轻局家属院内将涉嫌合同诈骗案的网上在逃人员张晓宇抓获。在抓获过程中张晓宇有明显逃跑迹象，故意躲避民警盘查，在民警上前盘查时拒不承认自己的身份信息，提供虚假信息企图蒙混过关，随后民警将张晓宇带回尉犁县城镇派出所审查后，网上在逃人员张晓宇供述了自己的身份信息，无自首情节。(4)接受证据材料清单，证明：2017年9月11日新疆泰宏融资担保有限公司向库尔勒市公安局提交新疆泰宏融资担保有限公司报案材料、个人借款合同、保证合同、反担保抵押合同及公证书、基础资料（土地证及他项权证，户口本、身份证复印件。证实被告人张晓宇于2014年12月10日与和静县农信社签订借款合同，保证人为吴某1、新疆泰宏融资担保有限公司，借款金额为300万元，借款用途为购农用地。并证实张晓宇与新疆泰宏融资担保有限公司签订反担保合同，抵押物为张晓宇在若羌瓦石峡乡塔什萨依开发区的814亩土地。新疆泰宏融资担保有限公司提供该公司的营业执照、证明、授权委托书等证实该公司成立于2013年6月27日，法定代表人为杜进生，公司经营范围为贷款担保等。于2018年1月31日向侦查机关提供和静县农村信用社代偿证明、还款保证书、银行交易凭证各一份，证实新疆泰宏融资担保有限公司于2016年9月30日为张晓宇在该社贷款的300万元提供的1525265元保证金及利息进行代偿。(5)调取证据通知书、若羌县国土资源局大厅移交清单，证明：2019年1月3日，库尔勒市公安局依法从若羌县国土资源局调取了被告人张晓宇2014年期间在该局办理的土地他项权证大厅移交清单，证实被告人张晓宇在2014年期间，在若羌县国土资源局领取了编号为(2014)160号土地他项权证，其抵押的土地证号为(2011)292、293、294三块地，并附有张晓宇本人的签名确认。(6)接受证据材料清单、借款合同两份、收条一份、银行交易明细一份，证明：2019年2月14日，证人赵某向侦查机关提供了2014年4月借款人董庆同在尉犁县惠商小额贷款有限责任公司借款40万元的材料，担保人为张晓宇、张某、胡某三人，借款人董庆同于2014年12月30日支付借款利息96000元。用于证实被告人张晓宇的财产状况。(7)接受证据材料清单、借款合同两份、收条一份、银行交易明细一份，证明：2019年2月14日，证人张某向侦查机关提供其尾号为61932的农信社银行卡2014年1月3日至2015年8月25日期间的交易明细，证实该卡中于2014年12月28日收到转账100万元，2015年1月6日支取110万，2015年4月2日转入91.99万元，当日支取70万元。且该卡内陆续有大额款项进行交易。(8)接受证据材料清单、借条，证明：2019年2月28日，证人刘某向侦查机关提供2013年10月28日张晓宇向其借款100万元的借条一份，担保人为蒋晓东。(9)调取证据通知书、若羌县国土资源局情况说明、清单，证明：2017年12月12日，若羌县公安局向若羌县国土资源局调取关于张晓宇土地的所有资料。经查阅，张晓宇名下共有土地使用权证宗地5宗，分别为：1．新若国用(2009)第230号，土地面积：91.80亩；2．新若国用(2011)第292号，土地面积：275.55亩；3．新若国用(2011)第293号，土地面积：285.63亩：4．新若国用(2011)第294号，土地面积：253.12亩；5．新若国用(2012)第15号，土地面积：517.52亩：他项权利情况：1.2015年抵押新若国用(2011)第294号，他项权证号：新若他项(2015)第81号；2.2015年抵押新若国用(2011)第292号，他项权证号：新若他项(2015)第82号。(10)调取证据通知书、若羌县国土资源局情况说明、2014年原国土资源局土地他项权利证书登记台账，证明：若羌县国土资源局出具情况说明证实，新若他项权(2014)第250号土地他项权证的义务人为陈立涛，新若他项权(2014)第160号土地他项权证的义务人为胡广停，新若他项权(2014)第152号土地他项权证的义务人为张晓宇，其抵押的土地为新若国用(2011)第292、293、294号，抵押对象为中国邮政储蓄银行公司若羌县支行。(11)调取证据通知书及清单，证明：2019年1月8日库尔勒市公安局向库尔勒市法院调取张晓宇相关案卷，证实2016年3月28日库尔勒市人民法院(2015)库民初字第4560号判决张晓宇、吴某1向田启力支付借款320万元。(12)调取证据通知书及清单，证明：2019年2月15日库尔勒市公安局向库尔勒市农村信用社调取卡号为×××（李华），×××（张晓宇），×××（张某），×××（赵某），×××（张晓宇）的相关交易明细，对手信息开户信息（开户至今）。(13)调取证据通知书及清单，证明：2018年11周12日库尔勒市公安局向和静县农村信用社调取张晓宇（身份证号为：652823197606080811）在该行的贷款资料证实被告人张晓宇2014年9月14日在该社贷款300万元，借款用途为购农用地，担保人为新疆泰宏融资担保公司、吴某1，和静县农村信用社于2017年12月20日出具情况说明证实2015年5月向借款人张晓宇进行催收，借款人张晓宇失去联系，后对担保人新疆泰宏融资担保公司进行催收，该担保公司代偿1525265元，剩余1474735元因担保人对外代偿较多，已无代偿能力。(14)调取证据通知书及清单，证明：2018年11月15日库尔勒市公安局向焉耆县农村信用社调取张晓宇（身份证号为：652823197606080811）在该行的贷款资料。且有焉耆县农村信用社出具证明证实张晓宇于2015年3月30日在该社贷款300万元，贷款已于2016年1月14日结清。贷款时抵押物为1.2015年抵押新若国用(2011)第294号。2．2015年抵押新若国用(2011)第292号土地。后于2017年5月5日在该社贷款440万元，到期日为2020年5月4日，截止2018年11月15日，贷款余额为439.951万元。(15)调取证据通知书、农业银行、中国银行、建设银行、库尔勒市银行、邮政银行、工商银行流水，证明：2018年2月19日，库尔勒市公安局从农行巴州分行调取张晓宇、吴某1银行流水。2018年12月25日，库尔勒市公安局从中国银行调取张晓宇银行流水。2018年12月19日，库尔勒市公安局从建设银行、库尔勒市银行、邮政银行、工商银行调取张晓宇、吴某1银行流水。证实①张晓宇名下工行卡6222033010001244122，余额1.67元，其余都已作废；吴某1名下工行卡6212260200099345049、6222023010001094230，余额合计3133.77元，其余都已作废。②张晓宇名下邮储银行卡余额合计10.06元。吴某1名下邮储银行卡余额合计48.29元。③张晓宇名下库尔勒银行余额合计203.23元。④张晓宇名下建行卡余额合计16元；吴某1名下建行卡余额合计16元。⑤张晓宇名下中国银行卡余额合计0元。目前张晓宇夫妇目前存款近四千元(16)调取证据通知书及清单，证明：2019年2月15日，焉耆县公安局向焉耆县农村信用社调取张晓宇名下×××的交易信息，证实该卡内于2014年12月29日从胡某银行卡中转入143万元，从张晓宇卡中转入7万元，后于2015年1月4日向刘某转账80万元，向田启力转账69万元。目前卡内余额为0元。×××，×××，621008203262947，6210082023648091的开户信息及开户至今的资金交易流水明细和账户信息。(17)调取证据通知书及清单，证明：2019年2月11日尉犁县公安局向尉犁县农商银行调取张晓宇（身份证号为：652823197606080811）的开户信息及开户至今的资金交易流水明细和对手账户信息，证实该卡内于2015年1月6日收到转账110万元。目前该卡内余额为300038元。2．证人证言：(1)证人李某证言证实：2014年5月至2015年5月我在新疆泰宏融资担保有限公司担任业务部门的经理。2014年10月份张晓宇想要在我公司办理贷款。当时，张晓宇带着我、胡某、我还带了公司的人一起去了若羌，到了若羌张晓宇提供了3本土地证原件，我查看发现土地证上确实都是张晓宇的名字，张晓宇带我们去了他在若羌的红枣地，当时红枣地也确实存在，我就要求张晓宇提供资料，包括3本土地证复印件，本人身份证复印件，配偶的身份证复印件和他本人资金流水。最后我公司同意给张晓宇做担保，前提是张晓宇提供给公司的3本土地证要办理他项权证。我就通知张晓宇到公司签订了反担保抵押合同，给张晓宇提供了一份合同，我问他什么时候去办他项手续，张晓宇说他跟若羌县土管局关系好，他自己拿着手续去办就可以了。2014年12月份，张晓宇给我打电话说他项权证办好了，可以去拿了。我和胡某到了若羌县土管局，办公室里就一个维族工作人员，我在公示墙上看到了这名维族工作人员的信息，维族工作人员从抽屉里面拿出了一本他项权证，我拿上一看有土管局的公章，是手写的，还有涂改。我问他是怎么回事，维族工作人员说像这种情况在县上比较常见，只要是工作人员改的就没有问题，我当时想，是土管局工作人员给的，应该没问题。我就带着他项权证回来，公司就给张晓字担保了。之后担保期限到了以后，张晓宇没有还钱，我们准备执行土地的时候，发现他项权证是假的，公司就来公安机关报案了。(2)证人王某证言证实：2013年底的时候，张晓宇找我借钱，当时我的钱不够，然后我就找到杜彩兰、田启力、李树江我们4个人一起出钱借给张晓宇，我们四个人就约定，以田启力的名义与张晓宇签订了借款合同，私下我们4个人也达成了口头协议，张晓字还了钱，就把我们的本金还给我们。本金和利息一共475万元左右，约定的年利息24%，当时田启力与张晓宇签订的借据。后面张晓宇偿还了，具体怎么偿还的，多少钱我记不清楚了。2014年的时候，张晓宇给我抵押了2个土地证（是若羌县瓦石峡的土地），2014年年底的时候，张晓宇从我这里拿走了这2个土地证，张晓宇还给我说时办理贷款使用，我就还给张晓宇了。我只知道他拿着土地证和代德玉到库尔勒一家担保公司然后去了和静县农村信用社办理贷款300万元。(3)证人胡某的证言证实：2014年年底我和张晓宇，李某，吴某1四个人一起去了若羌县办理了土地他项权证，张晓宇和泰宏担保公司在和静县信用社办理贷款的时候我也在。当办理土地他项权证的时候，张晓宇提交了土地证和身份信息，当时，在若羌县行政服务大厅一名女性（少数民族）工作人员把土地他项权证给了张晓宇，接着张晓宇在行政服务大厅就把他项权证给了李某。张晓宇办理土地他项权证后，从和静县信用社贷款了300万元，办完贷款后，泰宏担保公司不让张晓宇使用这笔贷款，张晓宇让我给他办张卡给他使用，我就同意了，现在这张卡也在张晓宇处，我一直没有使用过。当时我们是朋友，我知道张晓宇在外面欠了很多钱，所以张晓宇就把钱转到我给他办的卡里害怕别人找他要钱。2014年5月份左右我向王某借了20万元，现在这20万元也没有还，我借钱的时候是和王某联系的，王某让我把欠条打在田启力名下。但是这笔钱我转到了张晓宇的名下，张晓宇给我出具的有证明。2014年9月份张晓宇在若羌县邮储银行贷款了65万元，当时我做的担保，我提供了两套房子（康都世纪花园和银花小区．都在库尔勒市），张晓宇也提供了（库尔勒市龙翔小区的一套房子）作抵押。2017年5月份左右，银行一直在催贷款，因为张晓宇没有还钱，要将房子拍卖偿还贷款。银行找了房产中介把我康都世纪的房子卖22万元了（其中这里面有20万元，是用与偿还我姐王某的欠款了，也就是转嫁给张晓宇的20万元债务），还有张晓宇的龙翔小区的房子卖了18万元偿还了若羌县邮储银行的40万元的贷款，17万元左右没有偿还，我在库尔勒市银花小区的房子还在若羌县邮储银行压着，贷款也一直是我代替张晓宇偿还的，我还了大概7、8万元左右银行拍卖房产的22万元中，有20万元是偿还我向王某的个人借款。(4)证人吴某2的证言证实：我是若羌县国土资源局不动产登记中心干部，工作职责是收集办理不动产登记证明材料以及上会。在2016年10月15日之前国有土地抵押登记出的证明叫土地他项权证，在2016年11月15日之后就叫不动产登记证明。之前的流程是办理人准备资料，资料准备齐全后交给我们的办证人员，办证人员要先进行初审，审核无误后在局里上会，通过后要形成会议纪要，最后办证人员给办理人出土地他项权证。2016年11月15日之后办理程序基本一样，初审时办证人员审核无误后，不用上会了，通过系统直接办理就行了。解除土地他项权证时，首先申请人必须是带上他项权证，然后再向我局申请，我局根据解除他项的要求，对他项的土地进行解除，然后我局将持证人的土地他项权证收回进行登记，把他项权证销毁掉，再将土地证发还给申请人。我局是有一个30多岁的蒙古族女性工作人员叫巴某已经调走了，她现在在和静县国土资源局上班。她是2014年至2017年1月期间在我局工作，2017年1月底调走了。她在我们单位上班就在地籍规划科工作，其中就包含办理土地他项权证的业务。2014年主要是巴某负责他项权证业务，我刚才给你们查了下电子台账张晓宇在2015年焉耆县农村信用社贷款时办理过，但是2014年土地他项权证办证纸质版的台账找不到了，我查了下国有土地使用者领取纸质版台账，有张晓宇把抵押的国有土地使用证领取记录。(5)证人赵某的证言证实：我是新疆尉犁县惠商小额贷款有限责任公司分管经理。2014年3月份的时候，董庆同称要贷点钱用，我就告诉他需要有价值的东西担保，2014年4月3日，董庆同带着胡某、张晓宇、张某三个人过来找我，当时张晓宇还携带着他若羌县的1000多亩枣地的土地证给我看，当天就给董庆同办理了贷款业务，当时签了两份合同，一份人民币资金借款合同，另一份时借款保证合同。当时给董庆同的借款金额是40万元人民币，借款期限是1个月，2014年4月3日借款至2014年5月3日还清，利息3分，担保人为胡某、张晓宇、张某三人。这笔贷款至今没有还清；截止到2014年12月29日保证人胡某给我转过10万元，2014年12月30日董庆同、胡某、张晓宇、张某这四个人到公司找我说贷款暂时还不了，先把利息结了，当时我算了一下从2014年4月3日至2014年12月的利息，一共是8个月的利息9.6万元，因为2014年12月29日胡某通过银行转账给我转了10万元，我又退给他们4000元现金。当天我们又重新签了一份人民币资金借款合同和借款保证合同，借款人还是董庆同，借款金额是40万元人民币，借款期限是1年，2014年12月30日借款至2015年12月30日还清，利息3分，担保人为胡某、张晓宇张某三人，这笔借款现在还没有还。(6)证人张某证言证实：我是张晓宇的姐姐，2015年前关系很融洽，但在2015年之后我和弟弟张晓宇因为他没有偿还我帮他贷的款，关系开始变得不好了。我这张农村信用社的银行卡是用来贷款还款得，我每次贷款下来的钱都是用来给我们兄弟姐妹种地周转资金的，我经常会将这张农村信用社的银行卡给我兄弟姐妹们使用，最后一次给我兄弟姐妹使用是2014年12月份的时候，当时我在新疆尉犁县亨通农村信用社贷了60万元的贷款，这60万的贷款就是我帮弟弟张晓宇贷的，贷款下来以后，我弟弟张晓宇就从我把这张银行卡拿走使用了，当时卡里有60万元钱，从这之后我这张银行卡就一直在我弟弟张晓宇那里，直到昨天公安机关联系我，让我将这张农村信用社银行卡(×××)以及交易流水提供给公安机关，我从家里人得知这张银行卡在我妹妹张玉宇那里，我昨天才从我妹妹张玉宇那里拿回我的银行卡，今天去银行调完交易流水后就到公安机关来了。这张银行卡我给过我弟弟张晓宇、妹妹张玉宇、弟媳吴玲，我老公李殿斌使用过，在2014年12月份以后就给弟弟张晓宇使用了。这张银行卡在我的名下，密码是666624，知道密码的人有我、我老公李殿斌，我弟弟张晓宇、弟媳吴玲、妹妹张玉宇五个人。我对2014年12月28日转入的一笔100万元没有印象，这100万元转入我的银行账户内时我的卡已经给我弟弟张晓宇使用了。办这张银行卡的时候只可通了短信通知功能，没有开通网上银行功能，银行卡内的每笔交易都会以短信的方式发送到我的手机上，但是由于2014年3月份我在喀什疏附县因为手机漫游费太高了，就换了一个电信的号码了。我从来没有听他给我说过这100万元的事情，要不是我今天调取银行卡交易明细，我都不知道我卡里还转入过一笔100万元钱，我也不知道这笔钱的去向。(7)证人巴某的证言证实：张晓宇在若羌县国土局有登记的土地，具体档案中有记录。我对2014年张晓宇在我局办理土地他项权证的情况不清楚，当时我不清楚这项业务，而且我是跟着吐尔洪学习，不经手办理业务，应该是吐尔洪办的。2014年12月我没有给张晓宇办理土地他项权证。经过我了解若羌县国土局的会议记录，2014年12月5日，张晓宇办理过土地他项权证，抵押土地期限是1年，土地位于：若羌县瓦石峡塔什萨依开发区，权属性质是：国有土地，土地面积时814.3亩，抵押资产总额是13503194.89元（每亩16582.58元）是使用新若国用(2011)第292、293、294号土地使用证做抵押。当时局会议是通过了，张晓宇也办理了土地他项权证，但是在2015年3月27日，张晓宇又将之前办理土地他项权证的新若国用(2011)第292、293、294号土地抵押给了焉耆县信用社。张晓宇应该在行政大厅办理了解封手续，我局才能再次抵押。解封手续流程是：土地持有人拿着结清清单及土地他项证以后，才能到行政服务大厅办理，这个不需要上会研究，然后行政服务大厅的工作人员会将国有土地使用证的原件交还给土地抵押人，我局会将发放的土地他项权证原件收回来进行销毁。(8)证人刘某的证言证实：我和张晓宇认识，2013年10月份我朋友蒋晓东说他的朋友张晓宇需要一笔钱还银行贷款，让我给张晓宇借点钱，只需要周转一下，之后再从银行贷款还给我，就是这样认识张晓宇的。2013年10月28日的时候我给张晓字借了100万元。张晓宇给我写了个借条，蒋晓东做担保人，后来到了2014年11月份的时候，张晓宇还要用钱，蒋晓东拿了给我，之后以我的名义给张晓宇又借了30万元，这次张晓宇也写了借条，这两次总共给张晓字借了130万元。借钱的时候蒋晓东说的张晓宇要还银行贷款，张晓宇本人也是这么说的，张晓宇说他先把银行贷款还了，之后再从银行贷款给我。2015年1月4日张晓宇通过网银转到我的卡上80万元，我将30万元的欠条给了张晓宇，这80万中的30万元我还给了蒋晓东，50万元是还给我的钱，现在张晓宇欠我50万元。给张晓宇借钱当时约定的是3分利息。利息他付到2014年年底，支付了多少我也记不住了。(9)证人吴某1的证言证实：我是张晓宇妻子，张晓宇在若羌县瓦石峡乡塔什萨依开发区有1100多亩土地。我知道2014年12月份张晓宇找泰宏担保公司从和静县信用社办理贷款的事情，但是这些都是张晓宇联系谈的。2014年的时候，具体时间我记不清了，张晓宇给我说他要让泰宏公司办理贷款，因为我们是夫妻，需要和他到若羌县国土局办理一下他项权证。当时我就同意了，然后我、张晓宇、泰宏公司的李某一起去了若羌县，当时张晓宇开车（车是张晓宇的），三个人一起去。在若羌县行行政服务大厅，张晓宇和李某去办的，当时张晓宇提交了办理他项权证的资料，大概过了2天，他项权证出来了，当时李某和张晓宇去拿的，过了几天，张晓宇给我说泰宏公司办的贷款下来了，需要去和静县签个字。我问张晓宇贷款多少钱，张晓宇说贷款300万元。然后张晓宇带着我去了和静县信用社签了名字，泰宏公司的工作人员是否去我记不清楚了。我就按照和静县信用社办理贷款的人，让我签字的地方签了名字，然后我们就回来了，这中间谈事的时候，都是张晓宇谈的，我就过去签了个名了个名字。2014年12月我、张晓宇、胡某、泰宏公司的李某一起去：若羌县，我们4个人开车去的若羌县行政服务大厅办理的土地他项权证，是胡某开车（车是张晓宇的）当时张晓宇、李沫、胡某提交了办理他项权证的资料我在车上等，他们两个人办完出来，因为他项权证当天出不来，我们就在若羌县住下来了。当时胡某就是帮忙开个车，具体也没干什么，我上次也就没有说胡某的事情。当时张晓宇和泰宏担保公司的李某去办理的，我没有进去，也没有让我签字，我就在车上等着，胡某是否到行政服务大厅，我不知道。卡号为×××张某（张晓宇的二姐）的，但是这张卡一直是张晓宇在使用。张晓宇还使用过胡某邮政银行的卡，应该他们两个一起贷款的，贷出来的钱都在胡某的银行卡上。他们一起办理了65万元的贷款，张晓宇拿龙翔小区的一套房子做的抵押，我只知道胡某拿了两套房子作抵押，具体是哪的房子我不清楚。3．被害人贾某的陈述证实：我是新疆泰宏融资担保有限公司委托人名字叫贾某，2014年12月10日，张晓宇在和静县农村信用社签订了《借款合同》，借款本金为300万元人民币，借款期限自2014年12月10日至2015年6月9日止，泰宏公司为该笔贷款向和静县农村信用合作联社提供担保，我公司并于2014年12月10日签订《借款保证合同》。张晓宇将其名下位于若羌县瓦石峡乡塔什萨依开发区的814.3亩土地反担保抵押给我公司，并到国土资源局向我公司办理他项权证，之后，到库尔勒市公证处办理了公证，2016年6月9日贷款到期后，我公司派信贷员李某、风控经理宋战士多次去找张晓宇要求支付银行贷款，张晓宇无力偿还贷款，催还贷款无果，和静县农村信用联社按照担保合同约定，把我公司的保证金给划拨支付了张晓宇的贷款，划拨了一共1525265元。后来，我公司就想将抵押的土地收回，到若羌县国土资源局查证，张晓宇给我公司提供的他项权证系伪造的，我公司就报案了。4、被告人张晓宇的供述与辩解：2014年9月份我因资金紧张，需要办理贷款，我就向若羌县农村信用社申请办理贷款，经审查，若羌县农村信用社受现给我发放贷款有风险，没有同意我的贷款申请。我和朋友李宏、代德玉商量办理贷款的事情，代德玉提出，新疆泰宏担保公司可以办理贷款，然后我们三个人就去泰宏担保公司去咨询，公司可以给我提供担保，但是公司要收取贷款利息，保证金、保险费，才可以从银行办理贷款，必须要提供抵押物。我就说我在若羌有800多亩土地，可以提供抵押。当时李某就说可以将土地抵押给泰宏公司，然后在银行办理贷款，但是必须要办理土地他项权证明书。大概过了三四天左右，我同意泰宏担保公司办理贷款了，后来我又到泰宏公司去了，我当时为了办理贷款就同意了。一直到2014年12月1日，李某给我打电话说：贷款可以办理，你来公司一趟，把土地资料和个人资料带上。我就去了公司，李某审核了一下我的资料信息化，就将泰宏公司提供的制式的《反担保抵押合同》，我就签了名字。李某给我告知要办理土地他项。我带上我媳妇吴某1就和李某、胡某去了若羌县。土地解封的事情就我一个人知道，胡某和吴某1都不知道。到了若羌县，我就和李某去了若羌县行政服务大厅，按照办理土地他项的要求，我就将自己的国有土地使用证，还有一些土地上交款的票据，李某也提交了泰宏公司的资料，我在提交的资料上签了名字，一并交给了土地局的工作人员，因为当天办理不了，我们就在若羌县等，大概过了3天左右，国土局的人给我打电话告知我们土地他项权证出来了，我又和李某到了行政服务大厅，国土局的工作人员就将一个土地他项证明（编号：新若他项2014笫250号）给了我们，李某就把他项权证拿走了，我住在宾馆的时候，代德玉给我打电话说：你傻了吗，轮台县、且末县的信用社都可以办理贷款，而且贷款的利率比泰宏公司的低，我就动摇了，当时我也想省点利息，就瞒着李某把办理好的土地他项权证拿走了，自己一个人到若羌县行政服务大厅办理了解封，这些情况就我一个人知道，我也没有给李某告知。我应该给泰宏公司提供抵押三块地，分别是新若国用(2011)第292、293、294号。土地位于若羌县瓦石峡乡塔什萨伊开发区、义务人：张晓宇，权属性质：国有土地使用权，使用面积：814.3亩，用途：农业用地，使用权类型：国有租赁。当时土地他项权证就放在我的车上，我拿走土地他项权证就是为了不想在泰宏担保公司办理贷款了。当时泰宏公司给我办理贷款的利息有点高，我不想在泰宏公司办理，在且末县，轮台县信用社办理贷款必须土地是正常手续，符合没有办理他项的条件才能办理，所以就打算在且末县，轮台县办理贷款，使用我瞒着李沫办理的土地解封手续。我使用他项权证（编号是：新若他项2014第250号）在行政服务大厅办理解封后、按照正常流程，国土局的工作人员应该把这个土地他项权证收回去，然后销毁掉，但是工作人员疏忽，没有把土地他项权证收回去，而是将国有土地使用证和土地他项权证（抵押给泰宏担保公司，编号：新若他项2014第250号）一并退还给我了。我觉得有问题，但是我什么也没说，拿上这些手续就离开了行政服务大厅，然后就把之前的他项权证放回了车上，国有土地使用证就自己藏起来了，也没有给李某说过。因为我和李某是开一车去的，我们办完事情就开车回到了库尔勒市。李某就把放在车上的土地他项权证拿走了。12月8日，李某给我打电话说：贷款办下来了，是和静县信用社的贷款，你明天过来一下，我们一起去和静县办理一下贷款手续。12月9日我开车带着李某，还有一个会计姓郭，三人一起去了和静县信用社总部。在和静县信用社总部，信贷部工作人员一个小伙子问我办理贷款的情况，他还看了土地他项权证的情况，我就说了我的收入和种植情况，我就在和静县签订了借款合同，保证合同。当时在和静县农村信用社，我向泰宏担保公司缴纳了保险等费用共计2万多元，我们就回了。12月10日，我和李某又去了和静县农村信用社，办理了一下公证书，然后就拿到了贷款的300万元。贷款拿到以后，2015年1月12日，我们在库尔勒市公证处对反担保合同进行了公证，主要就是对抵押给泰宏公司的土地，还有就是泰宏公司对我在和静县信用社办理贷款的情况进行公证。从办理贷款到从和静县农村信用社拿到贷款，我都没有给泰宏公司和和静县农信社告知过抵押给泰宏公司的土地我解封了，因为如果告知了，泰宏公司就不会给我提供担保，我就不能从和静县农信社办理贷款了。泰宏公司的人也不知道我将抵押给他们公司的土地抵押给焉耆县农信社。一直到了2015年3月，我为了偿还在焉耆县信用社300万元贷款，就使用本来抵押给泰宏公司的土地（实际上被我自己解封了），又抵押给焉耆县信用社（其中的2块地），然后办理了他项权证（这是真实的）向焉耆县信用社贷款300万元。我给焉耆县信用社提供抵押的土地是新若国用(2011)第292号、294号两块地。新若国用(2011)第293号土地在2016年的时候（具体实际我记不清楚了），我手头紧张，又将这块土地抵押给了朋友康双恩（是一个放款人，电话号码我也找不到了），向他借款30万元，这笔钱到现在也没有偿还，所以证也在他的手上，但是这块地没有办理他项，就是先抵押给他。我在焉耆县信用社办理的贷款都是转贷的，焉耆县信用社不会给我他项权证，没有他项权证，我就不可能办理解封，也就没有办法给泰宏担保公司办理他项，所以2016年1月14日偿还完焉耆县信用社的贷款300万元以后，没有给泰宏担保公司办理他项。我在和静县办理的贷款是农业贷款，阻是我用来偿还我的借款，因为这是农业贷款，只能作为农业种植，如果我说是偿还个人借款，和静县信用社是不会给我贷款的，我和王磊之间的接待关系有凭证，当时王磊把我起诉到了库尔勒市人民法院，我对判决不服又上诉至巴州中院，巴州中院维持原判，材料都在法院。和静县信用社的贷款到现在也没有偿还，但是在2015年9月10日的时候，泰宏公司的人找到我，让我还钱，并给我说，泰宏公司要承担连带责任，要代偿我的贷款152万元左右，我当时没有钱还，就给公司出具了还款保证书。泰宏公司不愿意给我代偿152万元，但是我办理贷款是泰宏公司做的担保，他不愿意也没有办法。我现在没有能力偿还泰宏担保公司的损失。当时我没有钱，就想先让泰宏担保公司从和静县信用社办理贷款以后，偿还我之前的借款，然后我再从其他地方贷款偿还和静县的贷款，事情就不会发生了，但是我借款太多了，也还不了，事情就出来了，我2014年2月向和静县农村信用社借款300万元（没有还），2017年5月5日向焉耆县农村信用社借款400多万元（没有还），2016年问马春借了30万元利息有7万元（没有还），问王磊借了200多万，还有十几万没有还完。我没有想过要给泰宏担保公司办理土地他项权证，因为泰宏公司办理的贷款收费比轮台县，且末县信用社的高，我不想在泰宏公司办了，但是后来轮台，且末县信用社的贷款办不下来了，我就只能在泰宏公司办了，如果不把土地抵押给泰宏公司，我就可以使用这些土地继续贷款，等挣了钱，再把泰宏公司担保的这笔钱还完，事情就没有人知道了，所以我就没有想过要将这些地给泰宏公司办理他项权证。当时我没有钱，需要用钱，而卫我在若羌瓦石峡镇有1500亩的土地，在泰宏担保公司只能办理300万元贷款，但是不够我偿还焉耆县信用社，田启力的借款还有就是若羌县邮政储蓄银行的贷款，我还想使用这1500亩土地办理更多的贷款，所以我才隐瞒没有法律效力的土地他项权利证明书的事情。我贷的300万元款时使用胡某（尾号是1332）和我姐姐张某（尾号是1932）的银行卡使用的。当时我有银行的官司，担心法院会冻结我的银行账户，所以就使用他们的银行卡，还有就是我想使用张某的增加一些资金交易流水，打算以后使用张某的名义办理一下贷款。我可以向公安机关说明这两张银行卡的交易：我使用胡某的卡号为：×××,2014年12月27日支取37万元现金我购买了农资（在尉犁县购买的具体在哪家店购买的我记不清楚了），2014年12月28日，我向张某的银行卡上转款100万元（实际上这张银行卡时我在使用我就倒了个账）2014年12月29日，我向尉犁县惠商小额贷款公司赵伟华支付借款利息10万元，2014年12月29日，我又向张某的银行卡上转款143万元（实际上这张银行卡时我在使用我就倒了个账）我使用张某卡号为：×××,2015年1月5日点我自己银行卡（卡号为：×××，户主是我也是我自己在使用）上转款了3万元（用来倒帐），2015年1月5日向6212372001101305（李华）还款19万元，还有的钱我购买农资了。20l4年12月27日，我通过到账的形式将贷款的93145元收取后2014年12月29日向我自己在使用的银行卡(卡号为：×××)上转款7万元，2015年1月2日我向6210082023648091的银行卡上转款5000元，这笔钱我记不清楚了。2015年1月5日，1月8日，我分别取现2.5万元，这笔钱干什么了，我也记不清楚了。5、鉴定意见证明：经新公物鉴（文）字【2017】4号鉴定文书鉴书编号为新若他项(2014)第250号的《土地他项权利证书》系伪造的证件。上述证据间相互印证，能够证实本院审理查明的事实，本院予以确认。被告人张晓宇认为其行为不构成犯罪，在侦查阶段公安机关有刑讯逼供的行为；其办理的他项权证是真实有效的；要求办案机关调取若羌行政服务大厅的视频资料，办案机关未调取。经查，被告人张晓宇在公安局看守所的体检表证实，被告人张晓宇未收到任何伤害，公安机关的询问视频亦可证实，公安机关对被告人张晓宇询问过程中，不存在非法证据排除的情形；经鉴定，被告人张晓宇提供的给泰宏担保公司作为反担保物的新若（2014）250号他项权证书系伪造；要求调取若羌行政服务大厅的视频资料与本案定罪量刑无关。故被告人张晓宇的无罪辩护意见不予采信。针对辩护人的辩护意见，经查，被告人张晓宇在签订借款贷款合同时，使用经鉴定为虚假的土地他项权证，在获得焉耆农信社的贷款后，未向泰宏担保公司偿还借款，而是向其他债权人偿债。根据主客观相一致的原则，可以认定被告人主观上具有非法占有的目的，客观上被告人身负多笔债务在进入司法程序后未偿还，从被告人行为客观后果看，被告人并无实际的履行行为，多采取用后贷款偿还前贷款的方式，不属于履行行为，而是一种诈骗行为，故对辩护人的辩护意见本院不予采信。本院认为，被告人是指以非法占有为目的，在签定、履行合同过程中，以隐瞒真相的方法，骗取被害人款项1525265元，属数额巨大，其行为构成合同诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人系网上追逃归案，在庭审中认罪态度较差，可酌情从重处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条，判决如下：一、被告人张晓宇犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金200000元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月1日起至2023年12月31日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审  判  长   胡 建 杰人民 陪 审员   王   毅人民 陪 审员   张   莉   二 〇 二 〇 年 一 月 二 日 书  记  员   马合木提江