山东省日照市东港区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1102刑初464号 公诉机关山东省日照市东港区人民检察院。 被告单位日照市正合装卸有限公司，统一社会信用代码91371103761868859Y，住所地日照市岚山港。 法定代表人汲广周，执行董事兼总经理。 诉讼代表人黄永夫，日照市正合装卸有限公司生产负责人。 被告人汲广周，男，1963年5月24日出生于，汉族，高中文化，日照市正合装卸有限公司法定代表人，住山东省临沂市河东区。2017年12月22日因涉嫌犯骗取贷款罪被日照市公安局东港分局取保候审，2018年12月22日被日照市东港区人民检察院取保候审。2020年1月13日被日照市东港区人民法院批准逮捕，同年1月14日由日照市公安局东港分局执行逮捕。现羁押于日照市看守所。 辩护人秦庆华，山东法程律师事务所律师。 山东省日照市东港区人民检察院以日东检公刑诉【2019】417号起诉书指控被告单位日照市正合装卸有限公司，被告人汲广周犯骗取贷款罪，于2019年6月18日向本院提起公诉。2019年9月18日，山东省日照市东港区人民检察院建议本院延期审理，本院于同日决定延期审理。2019年10月18日山东省日照市东港区人民检察院建议本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省日照市东港区人民检察院指派检察员李红出庭支持公诉，被告单位日照市正合装卸有限公司诉讼代表人黄永夫，被告人汲广周及其辩护人秦庆华到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省日照市东港区人民检察院指控，2015年3月18日，被告人汲广周作为日照市正合装卸有限公司（以下简称正合公司）法定代表人，虚构该公司向日照益某石油化工有限公司（以下简称益某公司）购买柴油3200万元、向日照市汉高贸易有限公司（以下简称汉高公司）购买轮胎2175万元的交易事实，通过向日照银行股份有限公司兴海支行（以下简称兴海支行）提供伪造的货物购销合同、虚报公司经营状况等方式，骗取银行贷款4000万元。贷款发放后，该公司将其中的2589.5011万元偿还为日照市海通经贸有限责任公司（以下简称海通公司）所担保的贷款，剩余1410.4989万元拆借给他人使用和用于归还其他银行贷款。截止案发前，该笔贷款尚未偿还。案发后，该公司偿还贷款本金145万余元。 2017年12月21日，被告人汲广周被公安机关电话传唤到案。 针对上述指控，公诉机关提交了户籍信息、贷款申请资料、银行账户交易明细等书证；证人刘某、李某1等人的证言；被告人汲广周的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告单位正合公司及其直接负责的主管人员汲广周，以欺骗的手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，情节严重，破坏了金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。 针对上述指控，被告单位诉讼代表人辩称对公诉机关指控的事实不知情，该贷款是其到正合公司任职之前发生的。被告人汲广周辩称其不构成骗取贷款罪，并提出以下辩解意见：1.涉案贷款是银行让其承接的贷款，贷款下来后只收到了1400多万元，用于购买柴油、轮胎、工人发工资、归还日照银行岚山支行的贷款；2.海通公司骗取银行的贷款，其公司只是承接海通公司的贷款。 被告人汲广周的辩护人提出以下辩护意见：1.汲广周没有骗取银行贷款的主观故意，没有非法占有的目的，根据2011年1月21日最高人民法院关于《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》规定，汲广周不具有非法占有的目的，汲广周的行为不应按骗取贷款罪论处；2.汲广周的正合公司将1400万元用于正合公司的正常生产经营，自2015年4月21日至2018年2月1日共偿还兴海支行贷款541.1858万元，不存在拒不偿还和骗取银行贷款的事实；3.本案指控的贷款在2016年3月份进行了转贷，2015年3月份的合同已经履行完毕；4.本案涉及的贷款兴海支行已经作为不良资产予以处置，不宜作为犯罪处理；5.本案中兴海支行和海通公司相关人员涉嫌犯罪，诬告被告人汲广周。辩护人当庭提交以下证据：1.兴海支行还款明细表、贷款还款计息回单，用于证实汲广周在2015年4月21日至2018年3月30日共偿还兴海支行本金及利息541.185844万元。2.益某（旺海）用油发票和明细表，用于证实正合公司自2015年3月31日到2016年4月6日，共购买柴油894.013802万元。3.汉高公司轮胎发票和正合公司轮胎采购明细表，用于证实2015年3月23日至2017年3月共购买轮胎188.193万元。4.网上银行还款明细，用于证实正合公司已偿还日照银行岚山支行501.191667万元。5.日照银行活期分户明细对账单，用于证实2015年4月21日至2017年9月21日正合公司向兴海支行还款的情况。6.煤炭买卖合同，用于证实正合公司为海通公司进行担保时海通公司向正合公司提供了煤炭购销合同，当时海通公司从蒙古购买煤炭6万吨。7.信用证，用于证实正合公司为海通公司担保时海通公司向正合公司出具的中国民生银行苏州分行的信用证，信用证的金额是3000万元。8.保证承诺函，用于证实海通公司出具承诺函，承诺用其所有的中国民生银行信用证优先偿还海通公司在兴海支行的贷款。9.保证合同，用于证实正合公司为海通公司提供连带责任保证担保。10.信用证（副本），用于证实2014年1月26日开出信用证，明确约定该信用证适用于海通公司购买蒙煤41269.84吨。11.煤炭采购合同，用于证实海通公司将已经购买的煤炭卖给江苏国泰华盛实业有限公司。12.资产处置信息，用于证实兴海支行在2018年的1月21日已经将正合公司在2016年3月18日借其的4000万元的借款作为不良资产处置给了中国长城山东省分公司。13.国内信用证开证合同，用于证实兴海支行为海通公司开具国内信用证，明确约定信用证当中的购买煤炭所有权归兴海支行，该信用证的2600万元支付相关的单据或文件必须有兴海支行进行认证才能支付。 经审理查明，海通公司在兴海支行有一笔贷款800万元、一笔国内信用证2600万元（敞口1789.5011万元），两笔业务均由正合公司提供连带保证，后出现逾期。后兴海支行与海通公司郑某1、正合公司汲广周协商，由正合公司承接海通公司的贷款并追加担保和抵押物，海通公司提供连带责任，对新增贷款给予利率优惠。 2015年3月18日，被告人汲广周作为正合公司法定代表人，向兴海支行提交了正合公司向益某公司购买柴油3200万元、向汉高公司购买轮胎2175万元的虚假购销合同，向兴海支行银行贷款4000万元，贷款期间自2015年3月18日至2016年3月18日。贷款发放后，正合公司将其中的2589.5011万元偿还为海通公司所担保的贷款，剩余1410.4989万元用于公司的生产经营、拆借给他人使用和用于归还其他银行贷款。截止目前共归还兴海支行利息396.185844万元，本金148.0004万元，正合公司已制定还款计划，兴海支行对其行为表示谅解。 2017年12月21日，被告人汲广周被公安机关电话传唤到案。 上述事实，有经本院庭审质证、采信的下列证据证实： 一、书证 1.受案登记表，证实本案2017年8月1日由他人报案至日照市公安局经济犯罪侦查大队，称汲广周伪造合同，虚假交易，于2015年3月18日从兴海支行贷款4000万元（其中2600万元是承接别人的贷款），贷款到期后，拒不归还。 2.立案决定书及强制措施法律文书，证实本案于2017年12月21日立案侦查，以及对被告人汲广周取保候审的情况。 3.户籍信息，证实被告人汲广周的年龄、住址等身份情况。 4.报案材料，证实兴海支行于2017年8月1日向日照市公安局东港分局报案，称正合公司法定代表人汲广周虚构事实，骗取贷款。 5.商品购销合同，证实2015年1月8日，正合公司与汉高公司签订购买1.5万条轮胎，货款为2175万元的购销合同。2015年1月14日正合公司与益某公司签订金额为3200万元的柴油购销合同。 6.流动资金借款合同、最高额保证合同，证实正合公司在兴海支行借款4000万元，用途为购柴油、轮胎，借款期限2015年3月18日起至2016年3月18日，由汲广周、李某2、魏某、山东欧桥国际贸易有限公司、海通公司、郑某1、高某提供连带责任保证担保。 7.资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表、增值税纳税申报表，证实正合公司生产经营情况，其中利润表显示2014年11月未分配利润5475.042658万元。 8.营业执照、税务登记证、组织机构代码证、信用证等材料，证实正合公司的住所、经营范围等情况。 9.提款申请书、支付委托书、放款通知书等资料，证实2015年3月26日，兴海支行给正合公司放款800万元，用途为归还借款；放款1789.5011万元，用途为归还国内证垫款，放款1410.4989万元，用途为购买柴油、轮胎（其中，410.4989万元受托支付给汉高公司，1000万元受托支付给益某公司）。 10.正合公司尾号为7861的账户交易明细，证实2015年3月26日分三次存入正合公司银行账户4000万元，2015年3月27日贷款还款兴海支行800万元，同日转入海通公司1789.5011万元，备注还海通经贸信用证贷款，同日转入益某公司账户1000万元，备注购柴油，同日转入汉高公司账户410.4989万元，备注购轮胎。 11.银行账户交易明细 ①益某公司尾号为7629的账户交易明细，证实2015年3月27日，正合公司尾号为7861的账户汇入益某公司该账户1000万元，益某公司分5笔将该1000万元汇入公司尾号为2984的账户。 ②汉高公司尾号为4941的账户交易明细，证实2015年3月21日该账户收到410.4989万元，用途购轮胎。2015年3月27日、30日汉高公司转至文章田尾号为7684的账户350.4989万元，3月31日转入康某公司账户60万元。 ③康某公司尾号为2984的账户交易明细，证实2015年3月27日，益某公司汇入该账户1000万元。其中200万元汇入文章田尾号为7684的账户，800万元汇入康某公司尾号为6498的账户。2015年3月31日收到汉高公司转账60万元，后将该60万元转入日照市天琪工贸有限公司尾号为0881的账户22万元，转入山东天瀚国际贸易有限公司尾号为3276的账户18万元，转入丁勇尾号为4691的账号20万元。 ④文章田尾号为7684的账户交易明细,证实2015年3月27日该账户收到康某公司尾号为2984的账户转账200万元、尾号为6498的账号转账800万元。2015年3月27日、30日收到汉高公司转账350.4989万元。2015年4月1日该账户将600万元汇入日照市黄金海岸装卸工程有限公司尾号为0801的账户，2015年4月3日将750.4989万元汇入康某公司尾号为2984账户。 ⑤刘亚虹尾号为6666的账户交易明细，证实2015年4月3日该账户收到康某公司尾号为2984的账户转账200万元。 ⑥刘亚楠尾号为0175的账号交易明细，证实2015年4月8日该账户收到康某公司尾号为2984的账户转账160万元。 ⑦山东天瀚国际贸易有限公司尾号为3276的账户交易明细，证实该账户2015年3月31日收到康某公司尾号为2984的账户转账18万元。 ⑧日照天琪工贸有限公司尾号为0881的账户交易明细，证实该账户2015年3月31日收到康某公司尾号为2984的账户转账22万元。 ⑨日照市黄金海岸装卸工程有限公司尾号为0801的账户交易明细，证实该账户2015年4月1日收到文章田尾号为7684的账户转账600万元，同日又将该600万元转账至正合公司尾号为8385的账号。 ⑩正合公司尾号为8385、0454、0888的账户交易明细，证实2015年4月1日该公司尾号为8385的账户收到日照市黄金海岸装卸工程有限公司600万元，该公司转账550万元到正合公司尾号为0888的账户。该公司尾号为0454的账户2015年8月1日偿还日照银行岚山支行贷款501.191667万元。 12.正合公司从益某公司购买柴油及发票情况，证实2015年3月28日至2015年12月31日，开票金额共794.503422万元，应收款共计169.503422万元。2016年1月18日至2016年3月29日，开票金额共64.1448万元，应收款15.8552万元。2015年3月以前，正合公司与益某公司、日照旺海石化有限公司就有柴油买卖业务，上述款项是基于一直以来的业务收的，并不是仅仅基于上述发票的收款。上面所欠油款总数是历年累计数。 13.日照市岚山区法院民事判决书，证实2015年1月1日益某公司与正合公司签订供油合同，2015年9月30日正合公司欠益某公司油款311.858022万元，自2015年10月2日至2016年4月6日益某公司销售给正合公司394.5063万元柴油，欠油款14.5063万元。后该院判决正合公司归还益某公司上述欠款。 14.汉高公司出具的情况说明，证实汉高公司自2015年3月17日至2016年3月10日向正合公司供129.799万元轮胎，2016年3月10日以后正合公司不再向汉高公司购买轮胎。截止2019年4月15日正合公司尚欠汉高公司轮胎款99.6960万元。 15.抓获经过，证实2017年12月21日被告人汲广周被公安机关传唤到案。 16.兴海支行出具的说明两份，证实海通公司在该行一笔贷款800万元、一笔国内信用证2600万元（敞口1789.5011万元），2014年6月26日产生垫款，两笔业务都由正合公司提供连带保证，都已逾期。经多次催收，贷款人、担保人均不还款，该行准备起诉，为缓解正合公司经营困难，该行与海通公司郑某1、正合公司汲广周协商，由正合公司承接海通公司贷款并追加担保和抵押物，海通公司提供连带责任，对新增贷款给予利率优惠。2015年3月18日正合公司贷款4000万元，到期日2016年3月18日,其中800万元和1789.5011万元归还海通公司逾期贷款和国内信用证垫款，1410.4989万元根据正合公司提供上游合同支付给汉高公司、益某公司。因日照银行规定一个企业不能在两家支行办理贷款业务，兴海支行曾口头要求正合公司贷款后立即归还岚山支行贷款500万元，实际上正合公司1410.4989万元贷款未归还岚山支行贷款，2015年8月1日贷款到期后，正合公司自行筹资归还。截至2018年3月30日该公司本金已经偿还145.0004万元。截至2018年2月13日利息已经偿还396.185844万元。截至2019年4月22日，正合公司尚欠本金3855万元，欠息578.38万元。 17.日照银行股份有限公司出具的谅解书，证实汲广周主动归还该行欠款3万元，并制定了还款计划，其经营的企业也存在好转的可能性，该行对其行为表示谅解。 二、证人证言 1.证人刘某的证言，证实2015年3月，正合公司承接了海通公司的不良贷款2600万元本金，作为优惠条件兴海支行另外发放给正合公司贷款1400万元，1400万元用途是购买柴油、轮胎，期限自2015年3月18日至2016年3月18日，到期后该行多次催促正合公司归还贷款，2016年3月底办理了转贷。2017年3月到期后仍未归还，也未出面处理逾期贷款。 2.证人郑某1的证言，证实其于2014年用海通公司的名义从日照银行贷款2600万元，汲广周的正合装卸公司提供担保，海通公司用该款做煤炭生意，后来亏损了，还用该贷款替他人还了银行贷款470多万元，还借给了汲广周一些，2600万元出现逾期后被汲广周的正合公司承接。2015年3月18日正合公司从兴海支行贷款4000万元，海通公司、郑某1及其妻子进行担保。其没有能力偿还，外债1000多万元，现靠打工维持生活。 3.证人卢某的证言，证实日照康某国际贸易有限公司（以下简称康某公司）、山东天瀚国际贸易公司、日照正辉国际贸易有限公司、日照天琪工贸公司等五个公司的实际控制人都是李某1，该公司经常与正合公司相互拆借资金使用。 4.证人李某1的证言，证实其是日照天琪工贸公司、山东天瀚国际贸易公司、日照正辉国际贸易有限公司、康某公司实际控制人。其与汲广周很早就认识，其四个公司经常与正合公司财务走账，相互借资金使用。前段时间还相互对了账，其欠汲广周300至500万元。 5.证人王某的证言，证实其大专毕业以后于2008年到正合公司财务室工作至今。2015年3月初，其根据汲广周的安排准备的贷款手续，正合公司与汉高公司签订了一份购买轮胎购销合同，2015年3月公司从兴海支行的贷款4000万元贷下来后，日照银行兴海支行将410.4989万元贷款打到汉高公司，汉高公司根据汲广周的要求又分8笔将该款打到正合公司员工文章田的账户。 6.证人白某的证言，证实其于2010年5月到正合公司工作，主要负责税务报表及统计数字。正合公司承接了海通公司在兴海支行的2600万元贷款，该行又给新增1400万元贷款。办贷款手续时，老板汲广周安排好后，其到益某公司办理的柴油购销合同，当时益某公司财务已经把合同准备好，章也盖好了。 7.证人张某的证言，证实其于2015年3月到正合公司上班，2015年3月正合公司向兴海支行申请贷款的手续是白某和王某准备的，后来王某把在兴海支行贷款的手续转交给了其，其与白某到银行交贷款手续时银行工作人员称少了一份购销合同，其根据汲广周的安排与白某到益某公司找财务人员拿了已经准备好的柴油购销合同，后又把该合同交给兴海支行。 8.证人郑某2的证言，证实其系益某公司实际控制人，2015年1月14日，益某公司与正合公司签订柴油购销合同，并开始向正合公司供油，但供应量不大。2015年3月27日，正合公司给益某公司转款1000万元，其根据汲广周安排将该款打给康某公司，怕汲广周事后不承认这件事，还让汲广周出具了证明。后其多次找汲广周催要油款，3月28日，汲广周付给益某公司油款105万余元，10月15日、11月27日，汲广周又分别给益某公司转油款66万余元、82万余元，正合公司尚欠益某石公司油款297万余元。2015年3月27日，正合公司给益某公司转款的1000万元，并不是用于购买石油。 9.证人高某的证言，证实其与郑某1原是夫妻，后离婚，2015年3月18日共同为正合公司4000万元贷款提供担保，其无力偿还。 10.证人李某2的证言，证实其是正合公司员工，其与妻子魏某于2015年3月18日共同为正合公司4000万元贷款提供担保，其无力偿还。 三、被告单位和被告人的供述和辩解 1.被告单位诉讼代表人黄永夫的陈述，证实其是正合公司的现负责人，日常业务由其负责，生意能维持运转，2015年4月1日正合公司8385建行账户收到日照市黄金海岸装卸工程有限公司600万元。后经过财务人员查账，发现其中550万元归还正合公司在中国银行岚山支行的贷款，另外一笔25万元支付租赁费。 2.被告人汲广周的供述和辩解，证实其正合公司为郑某1的海通公司承接了兴海支行2600万元逾期贷款和信用证垫款，该行为其公司办理贷款4000万元，其中2600万元偿还了海通公司原来的逾期款，新增的贷款1410.4989万元，其向银行又提供了两份购销合同，一份为轮胎购销合同，供方为汉高公司，合同编号为ZH150108，另一份为柴油购销合同，供方为益某公司，需方都是正合公司，该两份合同没有实际的买卖，是其事先联系好的，没有真实交易，贷款下来需要从这两个公司走个账。该新增贷款打到上游公司汉高公司和益某公司，该资金根据其安排又流向其公司，用途是维护公司正常生产经营，另外2015年8月1日偿还日照银行安岚支行的到期贷款500万元。康某公司法人、实际控制人李某1，搞木材生意，其有时把资金打向康某公司账户，相互走个流水账增加流量，没有利息。康某公司欠其流水账530万元。因为公司经营效益差，资金周转困难，贷款利息很早就出现了逾期，贷款本金到期后无力偿还。 以上证据能够相互印证，足以证实正合公司以虚构的购销合同向兴海支行贷款4000万元，其中2589.5011万元直接用于归还海通公司在兴海支行的欠款，骗取兴海支行贷款1410.4989万元的事实。 关于被告人及辩护人提出的意见及证据，本院分析评判如下： 1.关于被告人汲广周提出的“其贷款是银行让其承接贷款，贷款下来后其只收到了1400多万元，用于购买柴油、轮胎、工人发工资，归还了日照银行岚山支行的贷款；海通公司骗取银行的贷款，其公司只是承接的贷款”的问题，经查，被告人汲广周辩解的其仅收到1400余万贷款，剩余款项用于偿还海通公司的欠款是属实的，但是其没有证据证明海通公司骗取银行贷款，在海通公司向兴海支行贷款时，正合公司提供了担保，作为担保人应当知道在债务人不能按时还款要承担的法律责任。后正合公司承接了海通公司的欠款，也就是替海通公司偿还了兴海支行的欠款2589.5011万元，虽然正合公司应当对该款承担民事上的还款责任，但该2589.5011万元由兴海支行直接扣款，该资金始终处于兴海支行的控制之中，并未使兴海支行的资金陷入不可收回的风险之中，不宜将该2589.5011万元认定为正合公司骗取银行贷款的数额。剩余的1410.4989万元应当认定为骗取贷款数额。 2.关于被告人汲广周的辩护人提出的“被告人汲广周没有骗取银行贷款的主观故意，根据2011年1月21日最高人民法院关于《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的规定，汲广周不具有非法占有的目的，汲广周的行为不应按骗取贷款罪论处”的问题，经查，被告人汲广周在侦查机关供述称为贷款向银行提交的两份购销合同，都是其事先联系好的，没有真实交易，贷款下来以后需要从这两个公司走个账，且贷款用于了公司的经营和拆借给他人使用，可见其具有骗取贷款罪的主观故意，骗取贷款罪并不要求被告人主观上具有非法占有的目的。故辩护人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。 3.关于辩护人提出的“被告人汲广周的正合公司将1400万元用于正合公司的正常生产经营，自2015年4月21日至2018年2月1日共偿还兴海支行贷款541.1858万元，不存在拒不偿还与骗取银行贷款的事实”的问题，经查，被告人使用虚假的购销合同骗取银行贷款，部分款项用于公司的正常生产经营，亦不影响其骗取贷款的定性问题，而且直至目前，仍未归还绝大部分贷款。辩护人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。 4.关于辩护人提出的“本案指控的贷款在2016年3月份进行了转贷，2015年3月份的合同已经履行完毕”的问题，经查，2015年3月18日向兴海支行银行贷款4000万元，到期后不能归还，办理了转贷，转贷的贷款至今仍未全额还款。根据2010年5月7日最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十七条之规定，以欺骗手段取得银行贷款数额100万元以上的或者给银行造成直接经济损失数额在20万元以上，均应立案追诉。根据上述规定，骗取贷款数额在100万元以上的，即使在案发后已经全部归还仍符合应予追诉的情形，故被告人汲广周的骗取贷款的数额符合应予追诉的情形，不能因为2015年的合同已经履行完毕就否认其骗取贷款的事实。故辩护人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。 5.关于辩护人提出的“本案涉及的贷款兴海支行已经作为不良资产予以处置，不宜作为犯罪处理”的问题，本院认为，被告单位及被告人汲广周主观上存在骗取银行贷款的故意，客观上实施了骗取贷款的行为，银行是否将涉案贷款作为不良资产予以处置，不影响本案的定罪量刑。故辩护人的该项意见不成立，本院不予采纳。 6.关于辩护人提出的“本案中兴海支行和海通公司相关人员涉嫌犯罪，诬告被告人”的问题，经查，本案证据足以证实正合公司及被告人汲广周存在骗取贷款的行为，不能证明是有人诬告被告人。被告人或辩护人认为银行工作人员以及海通公司工作人员涉嫌犯罪，可以向相关机关举报、控告。故辩护人的该项意见不成立，本院不予采纳。 7.关于辩护人提交的证据，本院认为，辩护人提交的证据可以证实正合公司承接了海通公司在兴海支行的欠款2589.5011万元，但是该行为是其作为海通公司贷款担保人所产生的法律责任，正合公司基于自己应当承担的法律责任才自愿承接了该欠款。鉴于其可以帮助海通公司归还欠款，兴海支行同意给其新增贷款并给予利率优惠，在此前提下，正合公司在贷款的申请过程中仍应提供真实合法的贷款资料，没有证据证明兴海支行明知该行提供了虚假的购销合同仍给其发放贷款。如果该行工作人员在贷款发放过程中未履行工作职责，应依法追究其相关责任。但是不能据此否认被告单位及被告人存在骗取银行贷款的事实，辩护人提交的证据亦不能证实被告单位和被告人不存在骗取贷款的行为，本院不予采纳。 本院认为，被告单位日照市正合装卸有限公司及其直接负责的主管人员汲广周，以欺骗手段取得银行贷款，破坏了金融管理秩序，情节严重，其行为均构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人汲广周归还该行部分欠款，制定了还款计划，并取得了被害单位的谅解，可以对被告单位及被告人汲广周酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十四条之规定，判决如下： 被告单位日照市正合装卸有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元。 （罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人汲广周犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月14日起至2021年1月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长 苏 瑞 人民陪审员 丁 红 人民陪审员 朱忠伟 二〇二〇年一月十七日 法官助理宋冀平 书记员宋菲 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。