甘肃省榆中县人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘0123刑初355号公诉机关榆中县人民检察院。被告人彭云涛，男，汉族，1993年5月11日出生，大专文化，甘肃省武威市凉州区人，无业，住甘肃省兰某市城关区。2019年5月29日因涉嫌诈骗罪被榆中县公安局依法刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于榆中县看守所。辩护人马建武，甘肃银衡律师事务所律师。被告人王亚军，男，汉族，1990年7月8日出生，高中文化，陕西省府谷县人，无业，住甘肃省武威市凉州区。2019年5月30日因涉嫌诈骗罪被榆中县公安局依法刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于榆中县看守所。辩护人白巍，甘肃栖云律师事务所律师。被告人罗涛，男，汉族，1994年5月13日出生，本科文化，甘肃省武威市凉州区人，无业，住凉州区。2019年5月31日因涉嫌诈骗罪被榆中县公安局依法刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于榆中县看守所。辩护人华永中，甘肃得舍律师事务所律师。被告人潘贵庭，曾用名潘桂听，男，汉族，1989年4月10日出生，高中文化，山东省乐陵市人，榆中县震旦家具厂工人，住兰某市城关区。2019年5月30日因涉嫌诈骗罪被榆中县公安局依法刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于榆中县看守所。辩护人孙泽华，甘肃得舍律师事务所律师。榆中县人民检察院以榆检一部刑诉〔2019〕28号起诉书指控被告人彭云涛犯诈骗、非法拘禁、寻衅滋事罪；被告人王亚军犯诈骗、非法拘禁、寻衅滋事罪；被告人罗涛犯诈骗、非法拘禁罪；被告人潘贵庭犯非法拘禁、寻衅滋事罪，于2019年9月29日向我院提起公诉，我院于同日立案，并依法组成合议庭，于2019年10月31日、2019年12月23日公开开庭进行了审理。榆中县人民检察院指派检察员蔡泽臣、吴晓燕出庭支持公诉。被告人彭云涛及其辩护人马建武、被告人王亚军及其辩护人白巍、被告人罗涛及其辩护人华永中、被告人潘贵庭及其辩护人孙泽华到庭参加了诉讼。现已审理终结。榆中县人民检察院指控：2016年以来，被告人彭云涛、王亚军、罗涛、潘贵庭等人在未取得金融业务许可的情况下，以民间借贷为幌子，利用借款人急需借款的心理，主要针对在校大学生发放贷款。在发放贷款时，通过设置砍头息，预先从本金中扣除高额的保证金、手续费、展期费等费用，实施“套路贷”诈骗。通过打电话催收、上门催收、向法院提起民事诉讼等方式迫使借款人偿还本金及非法高额“利息”。逐步形成了以彭云涛为首、以被告人王亚军、罗涛、潘贵庭为成员的恶势力犯罪组织，四被告人的行为严重扰乱了经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。2016年11月份，被害人兰某工业学院在校学生闫某1在被告人彭云涛、罗涛处借款5000元，借期7天，借条内容是10000元，7天利息为2000元，偿还不清楚就按照10000元还款。2016年12月28日闫某1通过支付宝给罗涛偿还5000元，一周后给罗涛偿还现金5000元，共计偿还借款10000元。被告人彭云涛、罗涛非法获利5000元。2017年2月份，被害人兰某外语职业学院在校学生杨某1在被告人彭云涛、罗涛处签订10000元的借条，实际到手3650元，借期15日，彭云涛、罗涛让杨某1手持10000元现金和身份证进行拍照。借款到期后，杨某1通过微信和支付宝分多次给罗涛转账还款12750元，被告人彭云涛、罗涛非法获利9100元整。后杨某1又在彭云涛、罗涛处借款6000元，彭云涛扣除1350元砍头息，杨某1实际到手4650元现金，杨某1给彭云涛签写了一张12000元的借条。该笔借款到期后，彭云涛、罗涛等人多次通过电话等方式向杨某1进行催收，杨某1因无力偿还该笔借款，迄今未偿还。2017年6月13日，被告人彭云涛和王亚军、潘贵庭驱车前往甘肃省平凉市灵台县，在杨某1父亲杨某2工作单位及其母亲郭某1处索要借款无果的情况下，三被告人又长时间尾随跟踪、监视郭某1，致使郭某1当晚不敢回家，在其朋友经营的“中天”宾馆借宿，三被告人又跟随入住该宾馆，继续监视。第二天，郭某1离开宾馆后，三被告人又继续尾随跟踪、监视，直至被郭某1摆脱。三被告人跟踪未果后，再次到杨某2的工作单位灵台县人民法院索要欠款，并在杨某1家所在小区及小区附近拉“杨某2之子杨某1老赖欠钱不还”字样的横幅、张贴杨某1借款老赖不还的照片等手段逼迫杨某1的父母还钱。2018年6月15日，被告人彭云涛持该借条向灵台县人民法院提起民事诉讼。2016年12月份，被害人兰某职业技术学校学生苏某在被告人彭云涛、王亚军、罗涛处借款4000元，实际到账3900元，其中100元为资料费，打借条6000元，借款期限14天，每周需要支付1100元延期费。借款到期后苏某无力偿还借款，王亚军、罗涛通过电话催收借款，后苏某通过微信给罗涛和王亚军偿还借款共计9600元。被告人彭云涛、王亚军、罗涛等人非法获利5700元。2016年12月10日，被害人兰某工业学院在校学生王某和张某1在被告人彭云涛处签订10000元的借款合同，实际到手6500元，书写借条20000元，借期1个月，利息2%。借款后因王某外出打工，张某1迫于压力于2017年3月给罗涛还款2500元。后因王某和张某1无力偿还借款，2016年12月份，被告人王亚军、罗涛二人为达到索要债务的目的，在张某1所在宿舍非法限制张某1人身自由长达19个小时。2017年3月份，被告人彭云涛、王亚军等人又到甘肃省静宁县张珍湾村上湾社王某的老家，通过在其家门口蹲守、在大门泼油漆、挂“王某欠债还钱，还我血汗钱”字样的横幅等手段索要债务。后被告人彭云涛将王某和张某1起诉至甘肃省静宁县人民法院，2017年8月22日甘肃省静宁县人民法院判决王某、张某1偿还彭云涛借款20470元。判决生效后王某和张某1于2018年5月21日执行20902元后结案。被告人彭云涛、王亚军、罗涛等人非法获利16902元。2016年12月份，被害人西北师范大学知行学院在校学生董某1在被告人彭云涛、王亚军、罗涛处借款5000元，实际到手3500元，1500元为砍头息、保证金和手续费，利息为2%，逾期费每天为300元。董某1借款后因无力偿还借款，被告人王亚军和罗涛在催收过程中将董某1从西北师范大学知行学院带至校外一宾馆采用限制其人身自由的方式迫使其还款，时间长达16个小时，造成董某1未按时参加学校考试，导致其挂科未取得学位证的严重后果。后董某1的母亲李某1偿还王亚军现金6500元。被告人彭云涛、王亚军、罗涛非法获利3000元。2017年4月13日被害人兰某交通大学博文学院在校学生魏某在被告人彭云涛、王亚军、罗涛等人处借款6000元，被告人彭云涛向魏某提供的银行卡制造12000元虚假银行流水，魏某再通过彭云涛提供的微信（银行卡）返还彭云涛现金7200元，实际到手现金4800元，利息为1200元（7天一个周期），借期7天。2017年7月18日，被告人彭云涛将魏某起诉至靖远县人民法院，同年11月17日甘肃省靖远县人民法院判决魏某偿还彭云涛借款12000元。被告人彭云涛、王亚军、罗涛等人非法获利7200元。为佐证上述指控，公诉机关提交了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录、视听资料等证据。榆中县人民检察院认为，被告人彭云涛、王亚军、罗涛、潘贵庭以民间借贷为幌子，针对在校大学生发放贷款，通过设置砍头息，预先从本金中扣除高额的保证金、手续费、展期费等费用，实施诈骗。通过打电话催收、上门催收、向法院提起民事诉讼等方式迫使借款人偿还本金及非法高额“利息”，为非作恶，欺压百姓，扰乱社会、经济秩序，是恶势力犯罪组织。被告人彭云涛、王亚军、罗涛、潘贵庭为实施“套路贷”组成了较为固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团，被告人彭云涛系首要分子，应按照集团所犯全部罪行处罚。被告人彭云涛、王亚军、罗涛以非法占有为目的，采用收取高额的保证金、手续费、砍头息、展期费等方式，实施“套路贷”骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪依法追究刑事责任。对诈骗未遂部分，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，可以比照既遂犯从轻处罚。被告人彭云涛、王亚军、罗涛、潘贵庭为达到索要债务的目的，跟踪、尾随、非法限制他人人身自由，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百三十八条的规定，事实清楚，证据确实、充分，应以非法拘禁罪依法追究刑事责任。被告人彭云涛、王亚军、潘贵庭为达到催收债务的目的，采用拉横幅、贴照片、泼油漆等方式催收债务，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十三条的规定，事实清楚，证据确实、充分，对其应以寻衅滋事罪依法追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，对被告人彭云涛、王亚军应以诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪数罪并罚，对被告人罗涛以诈骗罪、非法拘禁罪数罪并罚，对被告人潘贵庭以非法拘禁罪、寻衅滋事罪数罪并罚。故提请我院依法判处。被告人彭云涛辩称：1、事实方面，放款行为是和被害人商量好了的，没有展期费、保证金等，我不是恶势力组织的头领；争对杨某1母亲拉横幅，是他们一再失信，是我冲动了，我此后认识到了自己的错误，我再没有做过类似的事情；2、罪名方面，我不知道我犯罪了没。彭云涛的辩护人辩称：一、1、本案被告人没有“套路贷”诈骗行为；2、被告人的行为不应认定为恶势力犯罪集团；3、非法拘禁郭某1事实不清，证据不足；4、王某家寻衅滋事事实不存在，证据不足，罪名不成立；5、非法拘禁张某1事实不清，证据矛盾，罪名不成立；6、非法拘禁董某1证据不足，罪名不成立；二、被告人有以下从轻处罚的情节：1、杨某1家寻衅滋事事出有因，情节轻微，没有造成严重后果；2、被告人系初犯、偶犯，其家属积极退赔，取得被害人谅解。被告人王亚军辩称：我们不是恶势力犯罪团伙。非法拘禁中我们没有对董某1与张某1限制人身自由。王亚军的辩护人辩称：一、对起诉书指控的诈骗、寻衅滋事罪不持异议，对非法拘禁罪有异议；二、被告人有以下从轻处罚的情节：1、被告人认罪态度好，积极悔过；2、被告人系初犯、偶犯；3、被害人出具了谅解书。被告人罗涛辩称：对于诈骗罪，我没有骗人，我确实放款了，但是就是帮忙的；对于非法拘禁罪，我没有限制人身自由；对于恶势力团伙，我没有欺压百姓。罗涛的辩护人辩称：1、起诉书指控的恶势力团伙的定性不准；2、对公诉机关指控罗涛帮助彭云涛非法放贷事实诈骗、非法拘禁罪的指控没有异议，但指控的部分案情不属实；3、罗涛有减轻处罚的情节：罗涛是从犯；罗涛系初犯；罗涛通过家属向受害人退赔了。被告人潘贵庭辩称：王某的寻衅滋事我没有参与，我没有限制郭某1人身自由，但是我们拉横幅确实触犯了法律。潘贵庭的辩护人辩称：指控的恶势力犯罪成员不成立；非法拘禁罪不成立；寻衅滋事罪成立。潘贵庭系初犯、偶犯；有自首情节；取得被害人谅解，对其量刑建议一年以下。经审理查明：2016年11月至2017年4月，被告人彭云涛、王亚军、罗涛、潘贵庭在未取得金融业务许可的情况下，以民间借贷为幌子，针对在校大学生急需用钱的心理，通过签订虚高借款合同，并设置砍头息、预先从本金中扣除高额的保证金、手续费、展期费等费用，向在校学生闫某1、杨某1等人发放短期贷款，后通过打电话催收、上门催收、向法院提起民事诉讼等方式迫使借款人偿还本金及非法高额“利息”。在贷款过程中，被告人彭云涛主要负责出资，被告人王亚军、罗涛、潘贵庭主要负责签订虚假借条、银行转账、催讨钱款等，逐步形成以彭云涛为首、以被告人王亚军、罗涛、潘贵庭为成员的恶势力犯罪集团，四被告人的行为严重扰乱了经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证、认证的下列证据证明：一、书证1、处警经过证实：2017年6月14日14时05分，灵台县公安局中台派出所接灵台公安局110指挥中心报称：郭某1报警称因其子杨某1欠高利贷未还，现有3人打横幅在家门口闹事。朱小伟，张浩迅速出警，到达现场，未发现有人打横幅闹事。2、案件来源证实：彭云涛、王亚军、潘贵庭、罗涛涉嫌诈骗罪、寻衅滋事罪、虚假诉讼罪、非法拘禁罪一案的案件来源。3、归案情况说明证实：兰某市铁路公安局兰某公安处新区车站派出所民警于2019年5月28日16时40分，在兰某安宁区瑞南紫郡小区，将网上追逃的彭云涛抓获。4、到案说明证实：2019年5月29日，被告人潘贵庭到榆中县公安局投案自首；2019年5月29日，榆中县公安局民警在兰某市安宁区瑞南紫郡小区将涉嫌寻衅滋事罪的王亚军抓获归案；2019年5月30日罗涛被榆中县公安局民警抓获归案。5、靖远县公安局扫黑除恶专项斗争涉黑涉恶线索移交、移送通知书证实：彭云涛诉魏某民间借贷一案，可能涉及套路贷，现将线索移送榆中县公安局。6、扣押决定书、扣押清单证实：2019年5月29日榆中县公安局从彭云涛处扣押手机二部，从罗涛处扣押手机一部。7、调取证据通知书、调取证据清单、银行流水证实：2019年5月30日调取彭云涛农业银行卡62×××75卡、6253360119388675卡于2016年1月1日至2017年12月31日期间彭云涛在该行的资金交易情况。8、户籍证明证实：本案四被告人的具体户籍信息。9、凉州区公安局当场处罚决定书证实：2018年4月5日罗涛在红金龙网吧违禁抽烟，当场罚款50元；2018年10月22日因发现罗涛违禁吸烟给予其警告的处罚，当场训诫。10、违法犯罪记录查询情况说明证实：被告人彭云涛、王亚军、潘贵庭均无违法犯罪记录，被告人罗涛于2018年4月5日和10月22日分别被凉州区公安局罚款五十元和当场训诫。二、被告人供述与辩解1、被告人彭云涛的供述与辩解证实：我是从2016年10月份后开始经营放贷业务的。我面向的是18岁以上的成年人（包括上班族，学生、打工群体等）。我放款的钱是自己的钱。我是以个人的名义进行放款业务的。参与放款业务的人有我、罗涛、王亚军。我提供资金，罗涛给我帮忙打条子和收账，王亚军就帮我到杨某1跟前收账开了一下车，再没有参与其他的放款业务。我把钱借给具体的借款人以后，等借款期限到期，我就让罗涛帮我收利息，把收来的利息先是转到罗涛的微信或者支付宝里面，然后罗涛再把钱转到我的支付宝和微信里面，我直接不出面参与收利息的事情，这样做的目的是为了以后借款的人把罗涛收下的利息算到本金里面。潘贵庭以前给我装修过房子，我们认识以后在2017年6月份我叫上到灵台县杨某1老家找着要下钱的，平时的放款业务潘贵庭没有参与过。我没有发布过放款信息，就在网上找客户，我们自己联系，联系上以后了解借款的人的基本信息（包括本人电话、身份证、家庭住址、亲属电话、朋友电话、工资卡等信息），还要审核是否有欠账和催收的，审核完以后符合借款条件的我们就给借款，不符合条件的就不借。除过杨某1以外，我还给我的朋友借过钱。我的公司现在经营京东服务，推广线下门店的。当时给杨某1借钱的时候，我在兰某市城关区张掖路和朋友合伙经营儿童摄影店。我们去灵台县的时候，我和罗涛已经不联系了。当时是罗涛给我说的杨某1要借钱，我就和罗涛去给杨某1放款了。当时杨某1问我们多长时间放款，我们给杨某1说我们这个无抵押、审核快、放贷速度也快，我们收取杨某1的资料以后就给杨某1放款了。当时我和罗涛商量了一下觉得放贷能够挣钱，而且挣钱比较容易，我们两个就开始给别人放贷了。具体的分工也没有，就是有时候我有客户了我自己钱够放我就自己放了，罗涛有客户了他自己的钱够放，他也就自己放了，有时候我们两个也合作一起凑钱放贷，也有我给罗涛介绍借款人罗涛放款，也有罗涛给我介绍借款人我给别人放款。每次钱是谁出的，借款人打条子的时候就打给谁。2、被告人王亚军的供述与辩解证实：我没有参与过彭云涛的放款业务。我不知道罗涛和潘贵庭是否参与过彭云涛的放款业务。我知道的是借条上写着彭云涛的名字，他是以个人名义借款的。3、被告人罗涛的供述与辩解证实：2016年10月份的时候，具体时间我记不清楚了，我和王亚军到兰某找到老乡彭云涛，知道彭云涛放款，我和王亚军就跟着彭云涛放款，后来潘贵庭也加入了我们，我们就一起放款。我、王亚军、潘贵庭都跟上彭云涛放过款。彭云涛说把钱挣下了就去西安发展，具体发展什么没说。说这个挺能赚钱的。借款人都是彭云涛联系的，怎么联系的我说不上，我和王军、潘贵庭三个人去见客户，收取客户的资料，了解客户的基本情况，收集好发给彭云涛，彭云涛审核通过后如果放款，彭云涛就把现金给我们，我们就让客户拿着钱和借条拍照。实际到手的钱和借条上的钱是不相符的。具体的我记不清楚了。放款带来的钱我们没有分过，但是我们吃住都是彭云涛负责支出。我不认识罗涛，就见过两次。他就是一个中介，给彭云涛介绍客户的，联系方式我说不上。彭云涛把我们的支付宝账号或微信号给借款人，还款的时候借款的人就把钱转到我和王亚军、潘贵庭的手机支付宝或微信上，我们三个就把钱转到彭云涛相应的支付宝或微信上。我、彭云涛、王亚军和潘贵庭都是朋友关系，彭云涛手里有钱，他帮我们联系客户，我、王亚军和潘贵庭帮他办理相应借款手续，借条都写的他的名字，钱都是彭云涛给的，我、王亚军和潘贵庭就是给彭云涛跑腿的。彭云涛给我们不给工资和提成，平时的衣食住行都由彭云涛提供。催收由彭云涛先打电话要，能要上的他就自己要了，客户就把钱有时转到我、王亚军和潘贵庭还有彭云涛自己的支付宝和微信上，转到我们上面的就随即转到彭云涛的相应支付宝和手机上。要不来的钱，彭云涛就给我、王亚军和潘贵庭说着去上门要钱。我和王亚军就要过两次。潘贵庭是彭云涛在兰某认识的朋友，家也住在九州，每天白天的时候就来彭云涛家里了，晚上就回他家了，潘贵庭有时候和我、王亚军一起办理业务，有时候跟着彭云涛办理业务，我走后彭云涛跟前就剩下王亚军和潘贵庭两个人了。我们把借款人的资料和借条拿回家以后就交给彭云涛，彭云涛就保管起来了。我们没有具体的办公地点，彭云涛联系好客户以后，就把客户联系到他指定的网吧，因为网吧有网，便于截取学信网等资料，所有的业务都在网吧办理，再就是我们住的地方在彭云涛的家里，保管资料的地方也在他的家里，没有具体的办公地点。彭云涛放款的钱我不清楚从哪来的，我也没有问过彭云涛。我们四个都没有正当职业。我没有跟上彭云涛到外地催收欠钱的人。我认识林晓婷和闫某1。苏某、魏某、王某和张某1不认识，我给他们没有贷过款，他们也没有给我转过账。林晓婷和闫某1都是在校大学生。他们两个在彭云涛和王亚军跟前贷过款，后面林晓婷和闫某1给我转过账，我把他们两个转来的账全部转到彭云涛跟前了。林晓婷和闫某1在彭云涛和王亚军跟前贷了多少钱我忘记了，他们在彭云涛和王亚军跟前贷了多少钱我也不知道。彭云涛把我的微信说给林晓婷和闫某1后加上我把钱转给我的。彭云涛说他的微信人满了加不上人，就把我加上了转钱。林晓婷和闫某1给我转了多少钱，时间长了我忘记了。他们两个都是微信转账。闫某1给我没有给过现金，都是微信转账。杨某1在我们跟前贷过两笔钱。彭云涛是出钱的，我和王亚军是放贷和收账的。彭云涛是一个人名义放贷的。彭云涛的钱，具体是哪里来的我真的不知道。我是2017年3月底离开彭云涛的，我离开的时候潘贵庭和彭云涛在一起呢，我走之后他们之间发生的事情我就不知道了。我没有离开的时候潘贵庭刚来不久，一天跟上彭云涛转着呢。一开始的时候彭云涛叫我到兰某玩，还说他做了一些生意，让我上来跟着他一起做，到兰某以后我知道彭云涛在给别人放贷。彭云涛给我说给别人放贷能够挣钱，收益还是比较好的，让我跟着他学着做，以后我们还可以去西安发展生意（也就是放贷）。我觉着这个挺能挣钱的，就跟着彭云涛给别人放贷了。我没有跟着彭云涛催收。彭云涛放贷是以个人名义放贷，跟着彭云涛放贷的人有潘贵庭、王亚军、还有我。我们三个都没有入股。我到兰某以后彭云涛已经在给别人放贷了，彭云涛有没有做宣传我不知道，但是我没有宣传过。每次放贷的钱都是彭云涛的，我、潘贵庭、王亚军主要负责的就是有客户向我们借款了，我们三个去见客户，向客户收取资料，了解客户的基本情况，然后将客户的资料收起来发送给彭云涛，彭云涛审核通过以后，会给我们说是否给客户放款，如果放款，我们就先让客户按照我们的固定格式书写借条，然后我们把提前彭云涛给我们的现金拿出来给客户，让客户拿着钱和借条我们拍照，拍完照以后我们从客户手里把钱拿过来，取走一部分以后给客户（也就是客户实际拿到手的钱与拍照所拿的钱以及借条上写的金额不相符）。客户还款的时候，有时候会转账给我们，我们再将钱直接转账给彭云涛，有时候客户会直接将钱转账给彭云涛。彭云涛没有给我支付工资，只是平时我在他家里住的时候，所有的开支都是由彭云涛支付的。固定格式的借条是彭云涛做好以后给我的。我们主要放贷的对象是学生，还有少量的成人。4、被告人潘贵庭的供述与辩解证实：我和彭云涛是朋友关系，王亚军是在和彭云涛一起吃饭认识的，罗涛也是在彭云涛跟前认识的。我跟上彭云涛到灵台到杨某1家里要账以后才知道他平时在放账，但具体怎么放账的我不清楚。三、辨认笔录证实：1、2019年5月29日经彭云涛对12张混杂的照片辨认，10号（潘贵庭）照片上的人就是潘贵庭。2、2019年5月29日经彭云涛对12张混杂的照片辨认，6号（潘贵庭）照片上的人就是潘贵庭。3、2019年5月29日经彭云涛对12张混杂的照片辨认，7号（王亚军）照片上的人就是王亚军。以上证据经法庭质证认证，合议庭评议认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。（一）2016年11月份，被害人兰某工业学院在校学生闫某1在被告人彭云涛、罗涛处借款5000元，借期7天，借条内容是10000元，7天利息为2000元，偿还不清楚就按照10000元还款。2016年12月28日闫某1通过支付宝给罗涛偿还5000元。上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证、认证的下列证据证明：一、书证接受证据材料清单及支付宝转账记录证实：闫某1向罗涛支付宝转账5000元。二、被害人闫某1的陈述证实：我同学给我介绍一个贷款中介的姑娘，她把我带到安宁区金××一个茶楼。罗涛来了后问我是不是学生，他说他们只给学生贷款，我说我是学生。罗涛让我复印了学生证、身份证、学生网信息、本人联系电话、父母的电话。罗涛让我打了一个10000元的借条，他给我5000元的现金，我给那个姑娘给了500元的中介费，然后罗涛让我手持现金、借条、身份证、学生证拍照，借条上写的是彭云涛。我记的借条内容是今借到彭云涛现金10000元整，期限7天，于7天后偿还清楚，没有商定具体利息，口头约定7天还清楚利息为2000元，还不清楚按借条的10000元现金偿还。我把钱借上7天到期没有还上，我就给罗涛发微信说先把5000元本金还上，等过几天再把剩余的5000元利息还上，他说行呢。2016年12月28日分两次通过支付宝给罗涛转账5000元，一笔1000元、一笔4000元。后面过了一个星期左右我在罗涛跟前取借条的时候，我给罗涛还了5000元利息，总共还了10000元现金。罗涛把借条还给我后，我拿到宿舍撕毁了。当时罗涛给我说7天一个档，按7天还钱利息为2000元，总共还7000元。7天过后给4、5天时间已添加200元利息，4、5天过后还是不还，按照借条的10000元走。我当时续期、逾期时间太长了，最后还了10000元。罗涛按照7天的借款到时间后，给我打电话说还钱，还不上就到家里催收，我给他求情不要到家里要，就这样他给我父母没打过电话。罗涛没有到我们学校催收过。罗涛当时是审核人、放款人、和催款人。罗涛的ＱＱ我删除了，支付宝账号是Ｌ（＊涛），我能提供转账的记录详单。我一直给罗涛说好话，他没有威胁、恐吓、辱骂、侮辱过我。罗涛把借条给我了，没有出具任何的收据。我当时因为借钱太多，导致毕业证没有拿上，现在到处打工，没有正式工作。还款的钱是我父母给下的。我不认识王亚军和潘贵庭，罗涛和彭云涛是一伙的，彭云涛本人我没有见过。我不认识那个中介姑娘，她也是个学生，将挣来的中介费还债务。三、证人闫某2的证言证实：2016、2017年的时候闫某1在甘肃省职业技术学院上学。他上学的时候表现一般，经常贷款借钱，还有人给我打电话要钱。我只知道他借了好多钱，具体向谁借的我也不清楚，网上的也有，社会上的也有，具体的我说不上。他只是给我说借了别人很多钱，没有给我说向谁借的。我在2016年12月份的时候给我儿子给了5000元现金让他拿上去还钱，还有好几次，我都是给他现金让他去还款。有人给我打电话说我儿子欠钱不还的事情，让我还钱说是不还钱了就让我儿子上不成学，我就很担心，所以才问儿子，他说是自己欠了钱，但是没有说是欠谁的，我只能把钱给他让他去还。现金大概要十几万，我记得还的最多的是给一个回回还的钱，名字我也不想说了。这个回回是广河人。打电话向我催款的人太多了，电话号码我都删完了。他们在电话里就是骂，说我不给钱就把我往死里弄。我儿子上学期间按揭了一个苹果手机，没有还上他们就向我要手机，我给了6500元，再没有上门要债的。全家人人心惶惶的，睡不好觉，我儿子连书都没念成就退学了。我不知道闫某1在外面借了多少钱。我没有见过向我打电话要钱的人。四、辨认笔录证实：2019年7月8日经闫某1对12张混杂的照片辨认，6号（罗涛）照片上的人就是给我贷款的人。五、被告人的供述与辩解1、被告人彭云涛的供述与辩解证实：我认识苏某、魏某、王某和张某1，林晓婷和闫某1我不认识，我不知道他们是干什么的。我给苏某、魏某、王某和张某1贷过款，林晓婷和闫某1我不认识我也没有贷过款。2、被告人罗涛的供述与辩解证实：除过我们给杨某1放过款以外，我知道的彭云涛还给徐苡晗、张晓东（音）、杨晓婷（音）、闫某1放过款。闫某1是杨晓婷介绍过来我和王亚军办理的借款手续，这几个人的借款手续办理完以后我们都给了彭云涛，钱都是彭云涛给我们现金，我们又给具体借款给的现金，并且照相保存。徐苡晗和张晓东的钱还上了，杨晓婷和闫某1的钱续期了，当时还了多少钱都在我的支付宝和微信上面，随即就转给彭云涛相应的支付宝和微信，杨晓婷和闫某1的钱续期了，当时交了多少钱的续期费都在我的支付宝和微信上面，我现在记不起来了。以上证据经法庭质证认证，合议庭评议认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。（二）2017年2月份，被害人兰某外语职业学院在校学生杨某1在被告人彭云涛、罗涛处签订10000元的借条，实际到手3650元，借期15日，彭云涛、罗涛让杨某1手持10000元现金和身份证进行拍照。借款到期后，杨某1通过微信和支付宝分多次给罗涛转账还款12750元，被告人彭云涛、罗涛非法获利9100元整。后杨某1又在彭云涛、罗涛处借款6000元，彭云涛扣除1350元砍头息，杨某1实际到手4650元现金，杨某1给彭云涛签写了一张12000元的借条。该笔借款到期后，彭云涛、罗涛等人多次通过电话等方式向杨某1进行催收，杨某1因无力偿还该笔借款，迄今未偿还。2017年6月13日，被告人彭云涛和王亚军、潘贵庭驱车前往甘肃省平凉市灵台县，在杨某1父亲杨某2工作单位及其母亲郭某1处索要借款无果的情况下，三被告人又长时间尾随跟踪、监视郭某1，致使郭某1当晚不敢回家，在其朋友经营的“中天”宾馆借宿，三被告人又跟随入住该宾馆，继续监视。第二天，郭某1离开宾馆后，三被告人又继续尾随跟踪、监视，直至被郭某1摆脱。三被告人跟踪未果后，再次到杨某2的工作单位灵台县人民法院索要欠款，并在杨某1家所在小区及小区附近拉“杨某2之子杨某1老赖欠钱不还”字样的横幅、张贴杨某1借款老赖不还的照片等手段逼迫杨某1的父母还钱。2018年6月15日，被告人彭云涛持该借条向灵台县人民法院提起民事诉讼。上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证、认证的下列证据证明：一、书证1、2019年6月1日中台派出所处警情况说明证实：因未发现报警人郭某1报警称的打横幅闹事情况，将该警情做救助服务处理。2、处警经过证实：2017年6月14日14时05分，灵台县公安局中台派出所接灵台公安局110指挥中心报称：郭某1报警称因其子杨某1欠高利贷未还，现有3人打横幅在家门口闹事。朱小伟，张浩迅速出警，到达现场，未发现有人打横幅闹事。3、接受证据材料清单及照片证实：2018年7月11日榆中县公安局从郭某1处接受报案材料，证实彭云涛等人在杨某1家居住的小区等地方张贴“杨某2之子杨某1老赖欠钱不还”等字样的照片及横幅。4、杨某1提供的微信截图证实：杨某1通过微信向罗涛转账合计7500元。5、调取证据通知书、调取证据清单、灵台县人民法院关于请求制定彭云涛诉杨某1民间借贷纠纷一案管辖权的报告证实：彭云涛2017年7月3日向灵台县人民法院起诉杨某1。6、罗涛微信支付交易明细证明证实：2017年1月5日杨某1通过支付宝给罗涛转账1125元；2016年12月29日杨某1通过支付宝给罗涛转账1125元；2016年12月21日杨某1通过支付宝给罗涛转账1125元；2016年12月6日杨某1通过支付宝给罗涛转账1875元；2017年1月13日杨某1通过微信给罗涛转账7200元，2017年1月12日杨某1通过微信给罗涛转账300元。合计12750元。7、调取证据通知书、调取证据清单、灵台县人民法院关于请求制定彭云涛诉杨某1民间借贷纠纷一案管辖权的报告证实：2017年7月5日灵台县人民法院已报请平凉市中级人民法院指定管辖，无彭云涛与杨某1民间借贷纠纷案的相关案卷材料。8、调取证据通知书、调取证据清单、平凉市中级人民法院民事裁定书证实：彭云涛诉称，杨某1于2017年2月20日向其借款12000元，约定借款期限一个月，利息为月息2%，请求法院判决：杨某1返还彭云涛借款本金12000元，利息720元，违约金2400元，总计人民币15120元。平凉市中级人民法院裁定该案由泾川县人民法院审理。二、被害人杨某1的陈述证实：2016年12月份，具体时间我忘记了，我通过手机ＱＱ群里面看到无担保、大学生信用贷款，我就在学校联系上一个叫罗涛的男子借钱，罗涛让我到兰某市城关区家网吧找他，我乘车找见罗涛以后，把借钱的事情给罗涛说了一下，罗涛向我要了身份证复印件、学信网复印件、通话记录、父母、同学、老师的电话号码后给我借钱，当时我借500元，罗涛当面给我给了3650元的现金，1350元的利息当面就扣除了，罗涛让我在他提前写好的借条上面填好借款信息，并且让我手持身份证、借条和3650元现金给我照相，相照完以后罗涛就走了。钱借上以后，过了15天我给罗涛用支付宝还了1350元的利息，又等了15天还了1350元利息，还是支付宝还的，到2017年1月12日通过微信给罗涛还了300元的利息，1月13日通过微信转账还了7200元连本带利及逾期费用这次还完就把罗涛的钱还清楚了。还清楚以后，我在兰某市安宁区金××一家网吧，又在罗涛跟前借了6000元，到手4650元，这次罗涛以我提额降息，利息还是1350元，我还是打了借条，还是手持身份证、借条、现金给我照相，相照完就走了，这次借上以后我就再没有还。后面罗涛、彭云涛还有一个我不认识的小伙子到我们灵台县城家里找我要钱，我当时没有在家，罗涛、彭云涛们就把我当初照的照片在我们县城的大街小巷、我父亲上班的法院门口车站牌、广告栏、超市门口张贴，照片上面写的什么内容我不知道，我同学说那些人贴我的照片，找我要钱，罗涛、彭云涛们还到我家里拉横幅，尾随我母亲要钱，当时我没有在家，罗涛、彭云涛们没有要上钱就走了。利息是每笔按照5000元算的。三、证人证言1、郭某1的证言证实：我叫郭某1系杨某1的母亲，2016年9月杨某1在兰某和平镇的外语职业学院上学。2017年6月份左右，一个叫彭云涛的男子领着两个年轻的男子，开车到灵台县找我还钱，在中天宾馆二楼一间房子里面，彭云涛拿着一张10000元的借条让我看，我一看是杨某1打的条子。看完以后彭云涛让我还钱，我说杨某1回家以后，把事情搞清楚再给你们还钱。彭云涛不行，要跟我们到家里去，我害怕他们到家里闹事，我也就没回家，就把彭云涛带到灵台县城的派出所报案。派出所不受理就出来了。之后我还是不敢回家，就到中天宾馆开了一间房间，彭云涛三个人也就在我旁边开了一间房，醒来白天了，时间是10点左右。彭云涛看我出门了，之后彭云涛打听到了我的住处，并给我说了一下，我没听见说什么看见了彩信上面的照片，写着“杨某2儿子杨某1借钱不还”，我没有理睬，之后有邻居给我说有人在小区墙上挂横幅，我就给110打电话。110到了以后，他们三个就把横幅收起来到了车上。等110走了以后，我让姐姐到家里看了一下。等第二天早上6点邻居给我打电话说小区的墙上、楼道、护栏上、灵台县法院门口，贴满了杨某1贷款的信息和杨某1的照片。杨某1借钱的人不是同一家，第一次来的是兰某财经大学的学生，第二次是彭云涛，第三次是窦丽娟的丈夫。彭云涛领来的两个男青年的信息我不知道。彭云涛三个人没有对我辱骂、威胁，他们就是我走到哪他们就跟到哪。彭云涛通过在小区拉横幅贴照片的方式让我们还钱。因为杨某1的照片彭云涛来的时候让我看下的，所以我断定是彭云涛贴下的，横幅是彭云涛给我发彩信的。杨某1现在在何处我不知道。杨某1的联系方式和微信多少我不知道。给公安机关提供的借条、微信支付记录、建行支付明细是杨某1提供给我的。杨某1借的钱都用在何处我不知道，说是和同学一起合伙开酒吧，同学叫什么名字我不知道。三个大学生来要钱，我说等核实了再给，三个大学生就走了。彭云涛也是一样，在我小区干扰了一阵子也就走了。2、张某2的证言证实：我是中天宾馆的法人，和郭某1、杨某2是朋友关系。2017年的一天，三个从兰某来的小伙子找杨某2要钱，说是他儿子杨某1借下钱的，当时就住在我的宾馆里，因为我和杨某2时朋友关系，我给其中一个高个子的胖小伙说来趟灵台县不容易，让杨某2给给上3、4千块钱的现金了回，小伙当时不同意。然后我就没有管。我就走了，后来听人说小伙子在我们宾馆住了一晚上，还把杨某2的妻子郭某1留在宾馆里，第二天我听街上的人在说杨某2的儿子借了高利贷，到处贴着杨某1的照片。我就知道这些。3、杨某2的证言证实：我是杨某1的父亲，郭某1的丈夫。2017年2月底的时候，具体时间我忘记了，我妻子郭某1给我说杨某1在上学期间借了社会上的高利贷，她把家里的6.8万元给杨某1还债了。我知道以后把郭某1骂了一顿，并把杨某1打了一顿，之后杨某1就离家出走了。2017年3月份的时候，有三个兰某财经大学的学生拿着1.2万元的借条来找我，说是杨某1借下的，内容是1万元的借款2千元的保证金，共计1.2万元。三个学生把他们的身份信息给我看了一下。看完以后我说没有看见杨某1，我无法核实借款的真实性就拒绝了三个学生的要求。三个学生就拿着借条回兰某了。2017年6月份的时候，具体时间我记不清了，又有几个人到灵台县法院找我要钱，这次来的是一个叫彭云涛的男子，领着两个年轻男子。男子向我出示了一张杨某1写的欠条，内容是借款一万元，保证金2000元，共计1.2万元，我看到借条以后想起来，杨某1说过此事，彭云涛当时给他现金5600元，打了1.2万元的条子，因为这件事我知道些，我就说给你3000元，把你请着吃个饭，此事就结束。彭云涛不答应，彭云涛就把杨某1起诉到法院了。因为当时我在我办公室，我找了个借口走了，我走后彭云涛三个人又和郭某1要钱，守着郭某1，郭某1给我打电话，我就让郭某1到灵台县派出所，这三个人就跟到了派出所，派出所的没有办法处理。郭某1就又回到了中天宾馆，当天晚上就住下了，后来我们两口子到平凉市区去了，在路上彭云涛给郭某1发了条彩信，是一个横幅，写着“杨某2之子杨某1老赖，欠债不还”，15分钟让我给他们结果。后还将横幅贴到了小区的墙上，我让同事帮忙清除。后面就不知道怎么回事。彭云涛三人只是跟踪郭某1，没有限制郭某1的自由，不打骂、不威胁。彭云涛等人拉横幅贴图片就是逼着我们还钱。彭云涛的行为就是让我们抬不起头，精神崩溃儿子不敢回家。杨某1在哪我不知道，我尽快联系。4、郭某2的证言证实：2017年的一天早上，我妹郭某1给我打电话让给她送点吃的，地点在中天宾馆，我到的时候看见妹妹的门口有三把凳子，有三个小伙子就在凳子上坐着，我把他们看一眼就进去了，妹妹吃了些，我们就从宾馆出来了，打了出租车走了，已经看不见他们了，我也就回家了。到下午三点左右，妹妹让我到小区里看一下横幅的事情，我去的时候横幅已挂起来了，但是三个小伙子还在小区里，后来我有事就走了。之后的事情我就不知道了。到第二天早上7点多的时候，妹妹给我打电话说到他们小区看一下，到处贴着杨某1的照片，我去以后，到处贴的都是，我就拿铲子铲了一下，铲完后我就回家了。三个小伙拉的横幅内容我没有看见，后来听妹妹说“杨某2之子杨某1，欠钱不还”。三个小伙这样做的目的，当时我不知道，后来听妹妹说才知道杨某1借下钱的，这三个小伙是来要钱的。5、罗某的证言证实：我叫罗某，和郭某1、杨某2的丈夫是朋友关系，2017年6月份的一天早上7点多，杨某2给我打电话说让我去他们小区看一下有人在贴他儿子杨某1的照片。我去之后看到小区的楼道、墙上、信息栏到处都是杨某1的照片。内容就是杨某1欠债的背景，一手拿着身份证，一手拿钱，写着杨某2之子杨某1欠钱不还。之后我就拿着一个小铲子把我看见的铲完，我就回家了。照片谁贴下的我不知道。前一天有三个小伙子来找杨某2和郭某1要钱，是杨某1欠下的高利贷，这三个小伙子还把郭某1一直跟上，走到哪跟到哪，这是杨某2给我说下的。四、被告人的供述与辩解1、被告人彭云涛的供述与辩解证实：2016年冬季（具体时间我忘记了）的一天，我朋友罗涛给我介绍一个叫杨某1的小伙子，说要借5000元左右人民币，我当时就答应了，我们就约定在兰某市城关区广武门附近的一家网吧见面。见面后，我们向杨某1问了一下借钱的目的和金额（具体金额我忘记了），然后向杨某1索要联系方式、父母电话后我们就给借款了，当时在网吧里面我们让杨某1自己写了一张借条，借条上写了多少钱我忘记了，给杨某1给了多少钱我也忘记了，杨某1拿上钱以后就走了。过了一个月后，后面罗涛和杨某1要下钱的事情我就不知道了，罗涛给我也没有说过和杨某1要钱的事情。又过了几个月，我问罗涛杨某1把钱还了没有，罗涛说把钱还了，还的钱比我们当时借的钱要多一些，具体多了多少我忘记了，罗涛给我说杨某1又要借钱呢，我就答应了，这次在兰某市安宁区金，具体的地方我现在忘记了，当时我给杨某1借了多少钱我忘记了，杨某1把钱借上以后，这次我们给杨某1照相了，杨某1手持借条、本人身份证和现金照的，照完以后杨某1拿钱就走了。借期到以后杨某1没有按照约定的期限给我们还钱，我们就开始给杨某1打电话还钱，结果电话打不通，过了几个月后，我和另外两个朋友驱车到灵台县杨某1的家里要钱，我先给杨某1的父亲杨某2打电话把杨某1借钱的事情说了一下，杨某2让我们到灵台县人民法院解决问题。我们去以后，杨某2说给我们给上500元钱了把事情解决掉他们也没有钱，我说最少给上2000元我们就走，杨某2说让我们找杨某1去要，我们在杨某2跟前没有要上钱以后，就到杨某1母亲上班的地方要钱，去以后，杨某1的母亲说她们没有钱，等杨某1回家了处理，我实在没有办法了，就到灵台县人民法院起诉杨某1，当时法院的工作人员让我们把手续放下先走，等电话通知。当天我们就住到灵台县城的一家宾馆了，具体是哪家宾馆我忘记了，到第二天走的时候，我就把杨某1手持借条、身份证和现金的照片打印了一些，照片上还写了一些大字，具体写的什么我记不清楚了，然后我们就在杨某1家的小区、院子和杨某1父亲杨某2上班的法院门口的电线杆上张贴，还有就是我和朋友王亚军手拉着一条白布，上面写着“杨某2之子杨某1老赖欠钱不还”，在小区门口拉了不到5分钟我们就把横幅给收起来了，收起来以后我们就回兰某了。我们去的第二天，到杨某1母亲上班的超市找，找见以后让她给杨某1还钱，杨某1母亲说没钱还，杨某1不在家，杨某1的母亲也不回家，就在县城转着，我们就在后面一直跟着，最后跟到一家宾馆开了一间房子住下，我一个人也在杨某1母亲隔壁开了一间房子住下，王亚军和另外一个朋友在车上睡觉，到第二天早上以后，杨某1的母亲从宾馆出来在马路上走着，我们三个就在后面跟着，跟着跟着我们到了灵台县县城的派出所，到派出所以后，我们把杨某1借钱的事情给派出所的民警说了一下，派出所的民警让杨某1的母亲和我们协商解决还钱的事情，后面杨某1的母亲钱也不还，我们就从派出所出来到他家拉横幅、贴照片去了，做完这些事情以后，我们开车就回了。我们拉横幅、张贴照片的目的是出口气，杨某1的父母把我们骗了三天，刚开始都说的好好的还钱，结果见面以后就变卦不还了，最后我们在离开的时候，在杨某1家门口拉横幅、张贴照片，想着逼迫杨某1的家里人给我们还钱。横幅和照片上都写着杨某2之子杨某1老赖欠钱不还。横幅当时我们就扔到灵台县的一个垃圾场了，照片当时在我以前用过的手机上，手机都没有用2、3年了，手机也丢了，现在找不见了。我们尾随杨某1母亲的目的是想知道她家在哪里，想找杨某1，结果杨某1的母亲和我们话也不说，家也不回一直在县城转着，我们就一直跟着，想着让杨某1的母亲给我们还钱。最后我们在法院的一位工作人员跟前了解到杨某1家的地址，在临走的时候拉横幅和贴照片。当时我们把起诉杨某1的诉状交到灵台县人民法院后，法院工作人员让我们等着，他们让我们把电话留下以后就走了，说是等电话，过了一段时间以后，灵台县人民法院的工作人员给我打电话说我们的案子转到泾川县人民法院管辖，让我们到泾川县人民法院交费用，我感觉钱要不上了，就没有去交，起诉杨某1的事情也就罢了。起诉杨某1归还本金及利息，具体金额我忘记了。当时以我的名义起诉的。我们没有向杨某1催收过，最后联系不到杨某1了，就到杨某1老家找他父母要钱的，结果钱还是没有要上。我们把人都没有找见过，根本谈不上暴力催收。因为杨某1的父亲给我们500元钱，我们不同意，后面找到杨某1的母亲，还是不还钱，最后我们打听到杨某1家，就把心里的气出一下，才这样做的。我们当时去了三个人，一个是王亚军，还有一个是潘贵庭。拉横幅、贴照片、尾随是我的主意，他们两个是我叫去给我帮忙的，主要是我和王亚军拉横幅、贴照片、尾随杨某1母亲的。给杨某1放贷的时候，让杨某1拿着钱和借条拍照的目的是我们想着让他拿着钱和借条我们拍照以后要钱也比较有说服力，要钱好要一些。拍照的时候，杨某1手里拿的是借条上金额的钱。拍照的目的就是要钱的时候好要一些，就让他拿够借条上的金额拍照，等到拍完照以后我们再扣除我们要收取的费用，将实际给杨某1的钱给他。我直接参与放款的有杨某1、徐苡晗、董某1、杨某1，第一笔是2016年10月份在兰某市的一家网吧借的款，当时我和罗涛两个人去的，我先是看了一下杨某1手机上有没有催收电话和短信，再就是要了杨某1父母电话和朋友电话，审核完以后杨某1借款5000元，我给杨某1说好砍头息是1350元，并写一张借款金额2倍的借条10000元，借款期限1个月，利息借条上面是2分，实际情况是每天1%，一天利息50元，杨某1实际到手3650元，说好以后我让杨某1在他的身份证复印件上书写借条并手持身份证复印件和现金进行拍照。杨某1把钱借上到期以后就开始还钱，杨某1先是把钱通过支付宝和微信转给罗涛，罗涛然后再通过支付宝和微信转给我，杨某1给我转的钱都在我和罗涛的支付宝和微信里面有记录，具体的数额时间长了我忘记了。杨某1还下的这些钱都是第一笔借的钱。杨某1还清楚第一笔钱以后杨某1又和我借钱，这次因为杨某1按时还钱，我们就给杨某1提额降息，把借款金额提到了6000元，砍头息还是1350元，杨某1实际到手4650元，借期2个月，利息2分，实际每天1%，打的借条是借款金额的2倍也就是12000元，这次杨某1把钱借上以后再没有还过一分钱。我给杨某1借钱的时候，王亚军不在场。是我让王亚军和潘贵庭尾随杨某1母亲的，拉横幅、贴照片的材料都是我掏钱购买的，字是我写的。王亚军和潘贵庭知道我叫上他们到杨某1老家要钱的事情。我就没有借过几个人，借下的钱没有要回来一直赔着呢就再没有放过款。杨某1在2017年1月5日有一笔1125元通过支付宝转账给罗涛，罗涛紧接着通过支付宝转给语秋，当时这笔钱杨某1转给罗涛以后，是我让罗涛转给语秋的，这笔钱就是杨某1还给我的利息。语秋是我的前女友，她的名字叫潘贵玲，是潘贵庭的姐姐。潘贵庭就跟上我到灵台县找杨某1崔收下钱的这一次，再没有跟上我到其他地方催收一分钱。2、被告人罗涛的供述与辩解证实：2016年12月份左右，我当时在武威市凉州区的家里闲呆着，我的老乡彭云涛给我打电话让我到兰某市来玩。来以后我到彭云涛九州的家里住了2、3天，后面彭云涛给我说有个事情让我到兰某市城关区的网吧去看一下，我、彭云涛和王亚军三个人就到城关区家网吧。我们三个去以后，一个不认识的男子给彭云涛说这个客户，你看一下行不行，彭云涛开始问这个小伙子的负债，小伙子说欠平台的钱挺多的，彭云涛说不行，这时我才知道彭云涛是放款的，然后我们三个就回了。又过了几天，给彭云涛介绍客户的男子给彭云涛打电话，具体电话里面说的什么我不知道，电话接完以后，彭云涛给我和王亚军说罗池（音）有个借款的呢让我们过去看一下，我当时记得有王亚军，彭云涛去了没有时间长了我不确定，去的地方还是第一次去过的网吧，到网吧以后，我们先看见了罗池，罗池把我们领到了一个小伙子跟前，我就问了小伙子的负债情况，然后王亚军搜集小伙子的通讯录、身份证复印件、紧急联系人（父母电话）、学信网截图等资料，王亚军把这些信息搜集好以后，王亚军把信息发给彭云涛审核，彭云涛审核通过的就给借钱，当时这个小伙子的信息审核通过了能借款，王亚军就和小伙子开始打借条，借款是事先彭云涛给下的打印好的固定格式的借条，借款人填写相关信息就行了。小伙子填写好以后我才知道叫杨某1，当时借了人民币5000元左右，实际到手比5000元少得多，少的这部分是砍头息，借条写了多少时间长了我记不起来了，借期15天到30天之间，具体多少天我不知道了，借款用途没有填写，最后借款条上写着借彭云涛多少钱的字样。手续办好以后，王亚军把借的钱给了杨某1，杨某1手持借条、身份证和现金让王亚军拍照，拍完照以后王亚军把相片通过ＱＱ发到了彭云涛的ＱＱ上，这笔款办理完我们就回了。我们回去以后，杨某1借钱到期以后，我和王亚军其中的一个给杨某1打电话还钱，杨某1说让我们等一等就把钱打过来，我们在当初借钱的时候就和杨某1把微信加上呢，电话打完杨某1就把钱通过微信转给了我，当时我们向杨某1要了多少钱时间长了我忘记了，微信记录里面有呢。钱到手以后，我随手就转给彭云涛了，我们通过这样的方式和杨某1要了好几笔钱，要的钱比借条上写的和实际给的钱多得多，具体多多少我忘记了，这时杨某1把借的钱也还清楚了，按照行规，彭云涛就把杨某1的借条处理了，彭云涛是怎么处理的我不知道。又过了一段时间，杨某1又向彭云涛借钱，这次借钱的地点在兰某市安宁区金××一家网吧，去的有我、王亚军和杨某1，因第一次杨某1还款好，这次彭云涛提前就给杨某1说好多借些钱，我和王亚军去见杨某1的时候也知道此事，利息比上一次也少一点，这次去以后王亚军直接让杨某1填写了借条，具体的借款数额我记不清了，钱还是现金支付，借期还是15天到30天之间，因上次有借款的图片和信息，就再给杨某1没有照相，杨某1把钱拿上以后我们各自回了。这次杨某1把钱借上以后再给彭云涛没有还钱，我在彭云涛跟前呆了一段时间就回武威老家了，在家里呆的时候，王亚军给我打电话说让我联系一下杨某1，说杨某1没有按时还钱，我说知道了，但是我没有联系杨某1，后面发生的事情我就不知道了，我和彭云涛再也没有联系过，到现在也没有联系。第一次是我和王亚军两个办理的，当时彭云涛在场没有时间长了我记不清楚了，第二次是我和王亚军两个办理的。借给杨某1的钱都是彭云涛的，在临走之前彭云涛就把钱给我们两个了，钱当时装在一个包里面，我们两个随手就拿着，和杨某1办理完手续后就给了杨某1，具体是谁给的我记不起来了。两次杨某1的借条都是彭云涛保管着。杨某1当时向我们借钱的时候是榆中县和平镇的学生。收取资料的目的就是掌握杨某1的身份，杨某1要是还不上钱了，能够找到他人以及他的家里。但是杨某1说完借款金额以后我和王亚军会给杨某1说条子上写的金额比杨某1要借的金额多，多出来的这些钱是保证金，如果按期偿还就不会收取这些保证金。也就是假如杨某1给我们说需要借5000元，彭云涛审核给杨某1放3500元，但是条子上写的金额会是5000元以上的金额（这个金额也是彭云涛定好的），其中1500元是砍头息，比5000元多出来的钱是保证金，如果按期偿还就只收取5000元。杨某1实际拿到手的钱与借条上的金额之间的差额主要是砍头息，但是我们每次放款的时候都是这样做的，具体这部分钱是什么费用我说不上，彭云涛给我也没有说。杨某1之所以要找我们借钱，应该是之前彭云涛给中介说的是我们放贷不需要抵押，不需要担保，放款速度比较快，还有就是之前彭云涛应该做宣传的时候说过无抵押、无担保、放款快的话。所以杨某1才来找我们借的钱。拍照的目的就是证明杨某1从我们这里借钱了，当时我们给杨某1拍照的时候还让杨某1把借条也拿上了，还有就是随后要钱的时候这也是一个证据。杨某1第一次借款到期以后就给杨某1打电话要钱，具体要多少钱我忘记了，当时杨某1也答应还钱，我们之前和杨某1加上微信呢，杨某1就通过微信给我还了好几笔钱，钱到手以后，我当场就转给了彭云涛。我当时回家了，我真的不知道杨某1第二次为何没有还钱。当时是谁打下电话的我忘记了，要多少钱我也忘记了，我当时有杨某1的微信号，杨某1就把钱转到了我的微信上，我随手就把钱转给了彭云涛的微信上。砍头息是彭云涛说下的，直接在借款里面扣除就行了。我们主要放贷的对象是学生，还有少量的成人，但是成人中我没有接触杨某1，他当时是榆中县和平镇一所学校的在校大学生，平凉人，微信号、电话号码我没有保存。彭云涛说的罗池是一个中介，给他介绍客户的，具体他们两个是什么关系我不知道。我跟着彭云涛放了就两、三个月的时间贷款。除杨某1外，我跟着彭云涛给三四个人放贷了，这些人的基本情况我记不清了。我还没有来兰某的时候，彭云涛借了我10000元钱，彭云涛在2016年过年的时候给我给了5000元钱，后来我离开彭云涛回到武威以后，彭云涛给我偿还了5000元。我回到武威后，再没有联系过彭云涛，到现在也没有。杨某1借完钱以后，我记得从2016年12月6日，彭云涛把我的支付宝账号说给了杨某1让加上我转账，当时这笔钱是1875元，我收到以后随即将这笔钱转给彭云涛，后面彭云涛通过同样的方式在2016年12月21日、29日和2017年1月5日杨某1通过支付宝给我分别转了1125元的三笔，这样下来杨某1在支付宝上一共转了4笔钱，共计5250元，加上2017年1月12日和13日杨某1从微信上转给我的300元和7200元，杨某1总共给我转了12750元，这些钱我都转给了彭云涛。其中7200元是还款的，1125元的三笔是续期费，1875元和300元我说不上是还款还是续期费。我知道的是杨某1通过我的支付宝和微信转过6笔钱，这些钱转到我的支付宝和微信上以后我随即将钱转到彭云涛相应的支付宝和微信里面。杨某1当时借我们的钱，我和王亚军拿着彭云涛给的钱给杨某1放款。这些钱我当时都转到了彭云涛相应的微信和支付宝上，杨某1借的第一笔钱也就还清楚了。过了一段时间后，杨某1向彭云涛借款，这次是谁介绍的我不知道，我只知道彭云涛约定的地点在安宁区金××一个网吧，网吧的名字我忘记了，这次彭云涛没有去，让我和王亚军拿着钱去了，让我们两个把资料收集一下，把借条签一下，让我们两个把钱给杨某1给一下，我们两个把钱借给杨某1后就回彭云涛的家了，把借款手续给彭云涛了。从这次以后，杨某1再没有给我转过钱，彭云涛把杨某1再也没有找见过。我当时在彭云涛家里住着，衣食住行都由彭云涛支付，我也没有多想就答应了彭云涛的要求，让杨某1转给我的。我知道的还有一个叫潘贵庭小伙子也跟上彭云涛在放款，当时给杨某1放款的时候潘贵庭不在，彭云涛给其他人放款都有参与。杨某1在我们跟前贷过两笔钱。彭云涛是出钱的，我和王亚军是放贷和收账的。彭云涛是一个人名义放贷的。彭云涛的钱，具体是哪里来的我真的不知道。我是2017年3月底离开彭云涛的，我离开的时候潘贵庭和彭云涛在一起呢，我走之后他们之间发生的事情我就不知道了。我没有离开的时候潘贵庭刚来不久，一天跟上彭云涛转着呢。我认罪认罚。3、被告人王亚军的供述与辩解证实：2017年大概4、5月份的一天，具体日子我记不起来了，当时彭云涛给我打电话问我这几天有没有时间，说自己要去趟外地，让我开车拉他去外地，因为他没有驾驶证。我就问去那里，彭云涛说是去灵台县，我就在地图上搜了搜路程，我看了一下挺远的，就给彭云涛说路程有点远，自己一个人开车有点累。之后彭云涛就联系了潘贵庭，在那一天的早上我从安宁过去就到九州花坛开了一辆彭云涛借的黑色的奥迪Ａ6轿车，拉的彭云涛。之后又在九州的四和居接了潘贵庭，我们三个人就一直往灵台县走，开了大概六七个小时，这段时间车一直是我开的，一路上彭云涛就给我和潘贵庭说自己要去灵台县打官司和杨某1要账，说是杨某1借了他的8000块钱一直没有还。到的时候大概中午两点多了，彭云涛直接让我把车开到了灵台县人民法院，我们三个人下车之后就去了立案大厅。彭云涛就去立案，我和潘贵庭就在大厅的椅子上坐着，不一会彭云涛就来了，说是法院不给立，因为杨某1的父亲是灵台县人民法院的领导，法院要回避。我们三个人就去了法院杨某1父亲的办公室找他，进去找到杨某1父亲的办公室之后，彭云涛就拿出了杨某1打给他的借条和借款照片，杨某1的父亲就说自己现在找不见杨某1，说是找见了就还，彭云涛就说自己拿的借条，照片也有，就让杨某1他爸给还了，杨某1的父亲就说自己的儿子借了很多，大概十几万元呢，他得等到儿子来了才能商量。他们相互说了好多，最后没有说成，杨某1父亲说让我们下楼等他，说是要找一个地方和我们坐着商量处理这件事情。后来，杨某1父亲领我们去了灵台县的一个宾馆，那是他朋友的宾馆，之后开了一间客房，我们进去在里头商量杨某1还钱的事情，主要是彭云涛和杨某1的父亲商量，我那会和潘贵庭坐在床上玩手机。后来又来了个女的，好像是杨某1的母亲，彭云涛就和那两口子商量，后来我听着好像商量成五千元了，不一会又商量成了三千元，但是到后来就谈崩了，杨某1的父亲就走了。天快黑了杨某1的母亲就在大概是301开了一间房，我们也就在三楼杨某1母亲房子隔了一间的房子里住下了，我们把我们的房门一直开着，在房子里的时候彭云涛就问我们怎么办，杨某1的父母都不还，法院又不立案，我们也没有办法。最后我们就躺下看电视，抽烟，到晚上的时候就开着门睡了，杨某1的母亲也没有回去住在宾馆里了。快到天亮的时候我们就起床了，大家就商量是回去还是怎么办，我们就收拾好出门的时候杨某1的母亲也从房子出来了，她就下楼走了，彭云涛就说让我们跟着看她去哪里，结果我们跟了一段时间，没有想到杨某1母亲将我们领到公安局了。彭云涛还进去也给里面的一个警察说了，最后彭云涛出来之后给我们说警察不管他的事情。于是我们就在车里面待着，看杨某1母亲去哪里，结果她一直在院子坐着不出来，因为快到中午了，我们就在公安局附近轮流换着吃饭，杨某1的母亲就一直在公安局里面院子里坐着，到下午的时候杨某1的母亲就出来了，出来之后彭云涛让我继续开车跟着杨某1母亲，后来跟到一个小巷子的时候杨某1母亲一拐弯就找不见了。我们三个人没办法就又去法院找杨某1父亲去了，结果找杨某1的父亲的时候，法院的人说杨某1父亲请了半个月的假走了。于是我们就出来了，到下午的时候我们一起吃了个饭之后，彭云涛就很生气，就说钱要不上，人又躲着不见，得想个办法让他们出现。彭云涛就和别人聊天问的时候，他就说好多人催收欠款的时候用的泼油漆，写大字报的手段逼迫家里人还帐。彭云涛说他想试试这个办法。于是就让我拉着他到县城里找着布店买白布，最后在一个店里我们三个人进去买了大概六十公分宽，长三到四米的白布，又到隔壁的文具店买了一瓶墨汁和毛笔，这些东西都是彭云涛买的，是他付的款。之后就把这些东西放到了车的后备箱里面，彭云涛就在网上搜到了杨某1的父亲叫杨某2。之后彭云涛就在路上打听过路人找杨某2的家在哪里，有过路的就说他好像住在灵台县的田园小区（音），小区的房子都是红色的，基本上楼层都是六层。我们打听过去进了小区之后，彭云涛摇下车玻璃又问了小区里的人，小区的人就告诉彭云涛杨庭长在最头上的楼，在一单元一楼，我和潘贵庭就在车上等彭云涛，他敲了半天门，门都没敲开，家里没人。不一会他就到了车上，到车上之后彭云涛就打开了后备箱，取出了事先买的白布和墨汁，彭云涛就把布铺到了地上，就让我和潘贵庭把布按住，他就拿的毛笔蘸了墨汁在白布上写下了“杨某2的儿子是老赖不还钱”，写好之后就让我们拉住照了几张相片，我和潘贵庭、彭云涛就换着拉住照了相，我们三个人就拉着横幅在小区转了一圈造声势。最后我们把那条横幅就挂到了小区里面的墙上了，挂上之后我们就返回到了车上等着看杨某2或者他媳妇回家不。大概过了二十分钟左右，我们三个人在周边转了一圈再次进去到小区之后就发现我们原先挂在墙上的横幅找不见了。于是我们就回到车跟前准备走，但是彭云涛不甘心，跑了这么远钱也要不上，他还是觉得不死心。他又让我开车去灵台县法院找杨某2，我们三就又去了法院找杨某2，杨某2还是不在。最后我们出来之后大概六七点了，彭云涛说再打印一部分杨某1欠钱的相片在张贴，于是我们就在县城里转着找到一家打印店，彭云涛就进去打印了五十张告示，内容是杨某2之子杨某1欠钱不还钱，还有杨某1借钱的照片。打印好之后，彭云涛让潘贵庭就在文具店买了一瓶胶水，我们就开车返回了法院附近，那时候大概晚上十一、二点了，彭云涛想在法院周边张贴杨某2之子杨某1欠钱不还的相片。因为那附近没有路灯，比较暗，彭云涛让我开的车打的车灯，给他照亮，他就在灵台县法院周边的电杆、墙壁、垃圾桶上贴了大概二十张左右的告示，之后我们又返回到杨某1家的小区，彭云涛在杨某1家的楼道里贴了几张之后，最后把剩余的全扔到了垃圾桶了，第三天早上我们三人就去庆阳周边玩了一圈，最后就回到了兰某。回去之后彭云涛给我给了五六百元的工资。这件事过了大概一个多月吧，彭云涛又叫我拉他去了崆峒区人民法院，好像也是别人欠他钱不还的事情，去的时候我也没有去法院，都是他一个人办的事情。彭云涛这次跟谁要账，打官司我就不清楚了。去灵台县和杨某1要账，最后拉横幅，贴相片的事情是彭云涛的主意。在向杨某1要钱的这件事中，我是挣钱去的，因为彭云涛事先就给我答应了一千元，说是给我的辛苦费，后来回来的时候给了我五六百元。这件事情中我一直给彭云涛当司机，但是后来在彭云涛向杨某1的父母要钱的时候我也插过几句话，尤其是和杨某1的母亲，我还给她说好话，说是我开车挺累的，让她赶紧把这些还了，我也轻松一点。杨某1的妈给我说她儿子在外面借了十几万，她也不知道怎么还，加上她现在也找不到自己的儿子，她也不知道怎么办，以前还有几批人去她家找着让给杨某1还账，除了第一次还了一部分账之外，再以后的因为杨某1不在他们没办法，都再没还钱。这次去向杨某1的父母亲要账，彭云涛去法院没人受理他的案子，和杨某1父母亲商量也没商量成。最后彭云涛就想办法买白布和墨汁，我还和潘贵庭在彭云涛的要求下按住白布让他在上面写字，替彭云涛拉横幅，挂横幅，照相。但是最终什么办法都想了，彭云涛这笔钱还是没有收回来。拉横幅，贴告示是因为彭云涛想试试别人的催收方式能不能管用，也就是为了逼迫杨某1父母给杨某1还帐。告示是彭云涛贴的，横幅是我们三个人挂在小区墙上的。彭云涛贴告示的时候我开车给彭云涛打灯光照亮，潘贵庭在车上坐了一会，下去走了一会。宾馆住宿的时候杨某1母亲为什么要和我们住在同一层并且没有关门，我也不知道为什么，反正是门开着的话外面有任何动静里面都可以听得到。住宾馆的时候不关门，可能是因为凉快吧。我在车上的时候听彭云涛说是大概八千还是一万吧，至于为什么欠的我不知道。我没有为彭云涛要账，彭云涛提前给我说帮他开车，他给我开工资，不管钱要上要不上我的工钱他肯定要给我。拉横幅是彭云涛要求我做的，加上那个横幅一个人挂不起来，我挣着彭云涛的钱，所以就上前帮着拉了，打车灯也是彭云涛要求我把车灯打成远光灯的，说是给他照路。潘贵庭就是换着我开开车，跟着我们转悠。我是在车上之后知道的，潘贵庭什么时候知道的我就不知道了，但是他也在车上，在车上的时候彭云涛说他要去起诉杨某1，我还以为是正当的债务，但是法院没有受理之后，彭云涛就想出了这样的办法。我们尾随杨某1的母亲去公安局，我记着是第二天早上从宾馆里面出来去的公安局。我觉的这种讨债方式不合理不合法。因为彭云涛给我支付报酬，所以他让我做的时候我不好拒绝，就跟着做了。这种讨债方式会造成他们的名誉受损，精神上肯定也会有创伤。杨某1的母亲的精神也会受到刺激。彭云涛之所以这么做是因为刚开始杨某1的父母还出现着商量，后来就找不见人了，彭云涛气坏了就想出了这种方式。我没有参与过彭云涛的放款业务。我不知道罗涛和潘贵庭是否参与过彭云涛的放款业务。我知道的是借条上写着彭云涛的名字，他是以个人名义借款的。我就跟上彭云涛到灵台县找杨某1要过一次钱，再没有参与过彭云涛的放款业务，至于借款人的信息我不知道彭云涛是从哪里得到的。4、被告人潘贵庭的供述与辩解证实：2017年6月份前后，我还在兰某市城关区张掖路卡木儿童摄影店上班，在上班的时候我认识了彭云涛。由于时间长了，具体日子我记不清楚了，我记得当时是彭云涛电话叫我的，他说是给他开车走灵台县办事。后来王亚军开着一两黑色轿车拉的彭云涛接的我，我们三个人从兰某直接到灵台的。在路上的时候，彭云涛打电话说的是他找人要账去呢，找的人是杨某1，说是杨某1欠他钱不还，他去找的是杨某1的父亲，我们去了灵台县法院。彭云涛先是问了打官司的事情，后来找的杨某1的父亲杨某2，先是我们去了杨某2的办公室，在杨某2的办公室里面没有商量成，他就说了他媳妇的电话，并找了一家宾馆，我们去的时候，杨某1的母亲在那里等我们。我们在里面商量杨某1还钱的事情，具体怎么商量的我忘记了，但是没有商量成。之后杨某1的母亲走呢，彭云涛就安排王亚军开着跟着她，我们跟她的时候，她在街道上转了好长时间，她不敢回家，最后她就去了一个派出所里面，最后她在派出所里面不敢出来，我们就在门口一直等她，她在派出所呆了一个多小时，我们吃饭的时候轮流换着吃以防杨某1母亲走了找不到。最后杨某1母亲没有办法不敢回家，她就又返回去了原先我们去的那家宾馆，她在三楼登记了一间房子住下了，我们三个人也就在三楼她住的房子楼道斜对面开了一间房子，怕她随时跑了，刚开始我们在楼道守着她，以防她跑了。后来我们三个人没有关门，用凳子把门顶住随时听她的动静。一直住到第二天早上，杨某1母亲在走的时候，彭云涛安排王亚军又开车继续跟踪杨某1母亲看她是否回家，他不知道干嘛去了，结果在跟踪的过程中，因为过十字路口，没有跟上，我们就找不到杨某1母亲了。我们又联系彭云涛汇合在一起，彭云涛去找杨某2，结果听说杨某2休假不在，找不到他了。之后我们就在那附近找人打听杨某1家的住址。之后我们就去打听到的小区找他们家，最后在一个粉红色楼的小区里面继续打听，在一个女的跟前问到杨某1家住在那个小区进门左手角落处的一楼。我们过去敲门找人，但是他家里也没有人。之后彭云涛说找不到他家里人，我们挂一条横幅逼迫他们家人给我们还钱。于是王亚军就开车我们去找着买白布和墨水，最后在一个商店里买了一条70-80公分宽，大概有2-3米长的白布，又在隔壁文具店买了墨汁和毛笔，最后返回到杨某1家小区在他们家门口，彭云涛就写了杨某2之子杨某1老赖欠钱不还，写好之后，两个人拿起来照相说是给杨某1父亲的手机上发呢，照完相之后又将横幅挂在他们小区门口之后我们就出去吃午饭去了，吃完饭我们回来一看，结果横幅不见了。我们就出去又找了个宾馆，休息了会，彭云涛说再不行就在他们家周边贴点杨某1欠钱不还的照片，我们也就同意了。于是我们三个人就出去在街道上一个复印店里复印了一沓子杨某1欠钱不还的话，还有杨某1借钱的照片一起复印在一张纸上，之后我买了两瓶胶水，等到晚上十一二点的时候，我们三个人出去，王亚军开的车，我们三个人在法院周边，附近的街道上，还有杨某1家的小区院子里贴了好多杨某1欠钱不还的照片之后，我们返回去在宾馆休息了，第三天早上起来我们就开车回了。我们在杨某1家小区院子拉横幅，挂横幅，贴杨某1欠钱不还照片的目的就是逼迫杨某1或者他的家人还账。拉横幅，贴照片是都是彭云涛的注意，我和王亚军是积极参与者。我们跟踪杨某1母亲主要是害怕找不到他们家人。在宾馆里面我们在楼道里守，晚上开门睡觉的目的还是害怕杨某1母亲走了找不到人。我们三个人找杨某1家人要账总共三天，头一天中午联系找人，商量未果就跟踪他家人，找他家，第二天就拉横幅，贴欠钱不还的照片，第三天贴完照片我们就返回来。除了这次之外我再没有去过其他地方要账。我知道罗涛，我们没有联系过，但是我在安宁见过他。我和彭云涛是朋友关系，王亚军是在和彭云涛一起吃饭认识的，罗涛也是在彭云涛跟前认识的。我跟上彭云涛到灵台到杨某1家里要账以后才知道他平时在放账，但具体怎么放账的我不清楚，自从在杨某1家拉横幅的事情出来以后我就和彭云涛接触少了，知道这是违法的事情，再也不敢跟上彭云涛这样做了。是彭云涛叫上我去的灵台县，当时去的时候我也知道是要账的，我去是给彭云涛帮忙。我跟上彭云涛就要过这一次账。当时在杨某1家小区拉横幅和贴照片的事情是彭云涛的主意，然后指使的我和王亚军做下的。我就跟上彭云涛到杨某1家里要过这一次账。我没有跟上彭云涛到甘肃省静宁县王某家中向王某的父母催收过钱。我就跟上彭云涛和王亚军到灵台县找杨某1的父母要过一次钱，并且在杨某1的家中拉横幅和尾随下杨某1母亲的。我就这一次违法犯罪行为。五、辨认笔录证实：1、2018年7月11日经郭某1对混杂的十二张照片进行辨认：5号（彭云涛）照片上的人就是去年6月份来我家要钱并在我家小区打横幅贴照片的彭云涛。2、2018年7月12日经郭某2对混杂的十二张照片进行辨认：5号（彭云涛）照片上的人就是在中天宾馆守郭某1、拉横幅、贴杨某1照片的人。3、2018年7月12日经张某2对混杂的十二张照片进行辨认：5号（彭云涛）照片上的人就是在我宾馆住过的男子。4、2019年6月13日经杨某2对混杂的12张照片辨认，9（潘贵庭）号照片上的人是2017年6月14日在灵台县拉横幅的人。5、2019年6月13日经杨某2对混杂的12张照片辨认，5（王亚军）号照片上的人是2017年6月14日在灵台县拉横幅的人。6、2019年6月13日经郭某1对12张混杂的照片辨认，5（王亚军）号照片上的人是2017年6月14日在灵台县拉横幅的人。7、2019年6月13日经郭某1对混杂的12张照片辨认，9（潘贵庭）号照片上的人是2017年6月14日在灵台县拉横幅的人。以上证据经法庭质证认证，合议庭评议认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。（三）2016年12月份，被害人兰某职业技术学校学生苏某在被告人彭云涛、王亚军、罗涛处借款4000元，实际到账3900元，其中100元为资料费，打借条6000元，借款期限14天，每周需要支付1100元延期费。借款到期后苏某无力偿还借款，王亚军、罗涛通过电话催收借款，后苏某通过微信给罗涛和王亚军偿还借款共计9600元。被告人彭云涛、王亚军、罗涛非法获利5700元。上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证、认证的下列证据证明：一、书证1、接受证据材料清单及手机转账截屏证实：从苏某处接受的微信交易记录证实其在2017年1月-12期间，向王亚军、罗涛微信转账还款合计9600元。2、民事诉状及灵台县人民法院民事裁定书证实：彭云涛与苏某民间借贷纠纷一案，与2017年11月2日立案，2017年12月11日彭云涛经传票传唤，无正当理由拒不到庭。按彭云涛撤诉处理。二、被害人苏某的陈述证实：2016年12月份，当时我在兰某职业技术学校上学，因为男朋友丹巴次仁欠学校2016年度的学费，学校催要学费，期间我偶然在学校认识一个外校的女生，通过这个女生的介绍，找到给我们借钱的人，罗涛与王亚军。因为男朋友是西藏人，他们不给借，最后用我的名义借款4000元，但拿到手的现金是3900元，100元被扣了资料费。对方让我打借条是写的是彭云涛的名字，我打了6000元的借条，借款期限是14天，具体利息怎么算的我忘了，如果不按时还款，每周需要支付1100元的延期费。向我催款的人是王亚军和罗涛。我们通过微信转账还款的，丹巴次仁给对方还款两次，还款金额600元，我还款十六次，还款金额9600元，我们一共还款10200元。其中对方在我无力还款时还威胁我要给家里、学校说我借钱的事情，还说他有办法整我。我还款的时间段有两年时间，一直处于压力很大的状态。还款的钱是我和丹巴次仁打工赚来的钱。我借钱的事情我的家人和朋友不知道，王亚军和罗涛就是给我打电话催收钱，给我的家人、朋友从来没有打过电话催收过钱，同学就丹巴次仁一个人知道，其他的同学不知道我借钱的事情。丹巴次仁和我一个学校，是我的前男友。2016年年底和2017年年初一天的下午4点多，王亚军和罗涛给我打电话说让我跟他们去西站做手机分期套现来还他们的钱，我就和丹巴次仁跟上王亚军和罗涛到西站做手机分期，结果没有做下来，王亚军和罗涛非要让我还钱，我们当时没有钱，我和丹巴次仁要求回学校，他们不让我们走。我们两个就在西站的街上一直走，王亚军和罗涛尾随着我们两个走，我们走到哪，他们跟到哪，到晚上8点多我们在西站的肯德基吃饭的时候，他俩让我们还钱，不还钱的话就继续跟着我们不让我们走，我和丹巴次仁想回学校但是回不去，还害怕王亚军和罗涛把我们控制住不让走，当时我就给丹巴次仁说要不行先把你的电脑押在他们跟前，等以后把钱还上了再赎回来。丹巴次仁同意了我的想法，我就给王亚军和罗涛把押电脑的事情说了一下，王亚军和罗涛就给彭云涛打电话把押电脑的事情汇报了，彭云涛答应了我们押电脑的事情，我们吃完饭罗涛开的车先到我们学校，王亚军跟着我和丹巴次仁打的出租车到学校取的电脑。当时王亚军不让我和丹巴次仁两个去取电脑，让丹巴次仁一个去取，我和王亚军在学校门口等丹巴次仁。丹巴次仁把电脑去上交给了王亚军，王亚军和罗涛看完以后就对我们说尽快把钱还了，就拿着电脑走了，他俩走的时候已经是夜里10点多了。我们两个是在迫于无奈的情况下押下电脑的。我知道是联想的电脑，我们把钱还清楚后王亚军和罗涛也没有说归还电脑的事情。丹巴次仁身份证上的名字叫点巴次仁。王亚军把我起诉到灵台县法院后给我打电话说过，后面王亚军到灵台县找到我后问我想不想让他们撤诉，我说想撤诉，王亚军说就把欠下的钱还上，我说可以，我就给丹巴次仁打电话说还钱的事情，过了两天丹巴次仁就给我转了4000元还给王亚军了。王亚军和罗涛尾随我们的时候，我们没有报警。我家里现在就我和我爷爷两个人，他根本不知道我上学期间借钱的事情。王亚军每次给我打电话的时候骂我要点脸，不要做没皮没脸的事情，我一听就给王亚军200元到300元的还钱。三、被告人的供述与辩解1、被告人彭云涛的供述与辩解证实：苏某是在2016年（具体时间我忘记了），苏某通过别人介绍在我、罗涛和王亚军跟前贷下的款，具体贷了多少钱我现在时间长了记不起来。当时向苏某要了身份证、学生证、学信网信息、紧急联系人电话和担保人，然后我让苏某在我提前准备好的借条上面填写借款内容，写好以后我让苏某手持借条和身份证照相，这些程序走完以后我就把苏某借的款用现金支付的方式给她，在给钱的时候我们会砍去25%的砍头息，借期为两个月，利息为半个月15%，每天为1%。苏某借款到期以后，苏某在我们跟前续期的，每半个月给一次续期费，具体的钱由罗涛和王亚军负责催收，他们把钱催收来以后就给我了，他到现在苏某还没有把钱还清楚，后面在2017年11月2日我委托王亚军将苏某起诉到灵台县人民法院，苏某给我给了1000多元钱后我就撤诉了。王亚军和罗涛在向苏某催收的时候，苏某没有钱还，就把他男朋友的一台笔记本电脑抵押到我们跟前了，电脑现在已经找不见了。苏某在抵押电脑时是自愿的。我给他们贷款的钱都是我自己信用卡里面的。我是通过给现金的方式贷款的。他们都是通过微信和支付宝把钱转到罗涛和王亚军跟前，然后罗涛和王亚军再把钱转给我。我、王亚军和罗涛我们一般都是打电话催收，联系不上就通过朋友找，再找不见就到学校找，学校找不见就到家里找，家里找不见的我们就起诉到法院要。我们在催收的过程中没有威胁、辱骂、恐吓、非法拘禁、寻衅滋事等行为。我和王亚军、罗涛是老乡，潘贵庭是我朋友的弟弟，是我向杨某1要钱的时候叫上要下钱的。王亚军和罗涛给我帮忙放款和收账的。潘贵庭就跟上我去灵台向杨某1要过一次钱。我是按照借条上面的内容起诉的，没有按照魏某、王某和张某1实际借钱的数字来起诉他们，最后法院根据我提供的证据材料起诉的。我们和魏某、王某及张某1签订了一份借条，借条都在我们手里，他们没有借条。没有原因就一份借条。王亚军和罗涛催收来的钱都给我了。我放贷的行为没有相关的资质，我就是以个人名义放贷的。我认为我的这种行为是高利贷和校园贷，我贷款的对象就是学生。2、被告人王亚军的供述与辩解证实：我认识林晓婷和苏某。林晓婷和苏某是在彭云涛跟前借下钱的。借钱的时候林晓婷我知道是兰某财经大学的学生，苏某我不知道她的身份。借钱的时候我在场。彭云涛给的是现金，借期一个月，利息为月息2%。砍头息我不知道，违约金为5%-10%。借条上的内容是借多少打多少的条子。苏某也是在彭云涛跟前借了7000元左右。借钱的时候我和罗涛都在场，给的现金，借期是一个月，利息为月息2%，砍头息我不知道是多少，是罗涛给的钱，罗涛收了多少钱和砍头息我不知道，借款打了7000元。我不知道借条在哪。借条是固定格式，填上借款人的信息就行了，这是彭云涛给下的。我们把借条给借款人以后他们自己填写。借条就一份，由彭云涛保管。我想和林晓婷是朋友没有要手续，苏某要的是担保手续，担保人是他男朋友点巴次仁。林晓婷的借款没有还，苏某的借款也没有还清楚。苏某还了3000到4000元左右的钱。剩余4000元到5000元没有还。我没有扣押诉艳婕的笔记本电脑。苏某把欠彭云涛的钱没还上，彭云涛委托我到灵台县人民法院起诉，最后经过法院调解，苏某给我还了2000元。我没有给苏某说过想撤诉就拿来5000元的话。彭云涛在放款一事上他说了算，我和罗涛是朋友，给彭云涛什么事情都没有做过。3、被告人罗涛的供述与辩解证实：我认识林晓婷和闫某1。苏某、魏某、王某和张某1不认识，我给他们没有贷过款，他们也没有给我转过账。林晓婷和闫某1都是在校大学生。他们两个在彭云涛和王亚军跟前贷过款，后面林晓婷和闫某1给我转过账，我把他们两个转来的账全部转到彭云涛跟前了。林晓婷和闫某1在彭云涛和王亚军跟前贷了多少钱我忘记了，他们在彭云涛和王亚军跟前贷了多少钱我也不知道。彭云涛把我的微信说给林晓婷和闫某1后加上我，把钱转给我的。彭云涛说他的微信人满了加不上人，就把我加上了转钱。林晓婷和闫某1给我转了多少钱，时间长了我忘记了。他们两个都是微信转账。闫某1给我没有给过现金，都是微信转账。杨某1在我们跟前贷过两笔钱。彭云涛是出钱的，我和王亚军是放贷和收账的。彭云涛是以个人名义放贷的。彭云涛的钱，具体是哪里来的我真的不知道。我是2017年3月底离开彭云涛的，我离开的时候潘贵庭和彭云涛在一起呢，我走之后他们之间发生的事情我就不知道了。我没有离开的时候潘贵庭刚来不久，一天跟上彭云涛转着呢。四、辨认笔录证实：2019年9月17日经苏某对混杂的十二张照片进行辨认，照片中的10号（罗涛）男子就是罗涛；2019年9月17日经苏某对混杂的十二张照片进行辨认，照片中的8号（王亚军）男子就是王亚军。以上证据经法庭质证认证，合议庭评议认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。（四）2016年12月10日，被害人兰某工业学院在校学生王某和张某1在被告人彭云涛处签订10000元的借款合同，实际到手6500元，书写借条20000元，借期1个月，利息2%。借款后因王某外出打工，张某1迫于压力于2017年3月给罗涛还款2500元。后因王某和张某1无力偿还借款，2016年12月份，被告人王亚军、罗涛二人为达到索要债务的目的，在张某1所在宿舍非法限制张某1人身自由长达19个小时。后被告人彭云涛将王某和张某1起诉至甘肃省静宁县人民法院，2017年8月22日甘肃省静宁县人民法院判决王某、张某1偿还彭云涛借款20470元。判决生效后王某和张某1于2018年5月21日执行20902元后结案。被告人彭云涛、王亚军、罗涛非法获利16902元。上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证、认证的下列证据证明：一、书证1、甘肃省静宁县人民法院民事判决书证实：2017年8月22日该院判决王某清偿彭云涛借款本金17500元，利息2970元，共计20470元，张某1承担连带清偿责任。2、甘肃省静宁县人民法院执行案件结案通知书、领款凭证证实：王某清偿彭云涛借款20470元，执行完毕。3、调取证据通知书、接处警工作登记表证实：2017年3月22日17时19分报警人杨先生称，其弟弟张某1被人强行带到七里河区工业学院南校区对面旋转楼梯茶店。二、被害人陈述1、被害人张某1的陈述证实：我没有借过款，我同学王某在彭云涛、罗涛、王亚军跟前贷过款，我是王某的担保人。2016年12月份，具体时间我记不清了，我的大学同学王某给我说他要借些钱要我给他帮忙担保，我也没有问他为什么要借款，我们关系比较好，我就答应他了。之后有一天天快黑了他就把我领上到兰某安宁区金××一个酒吧，我们就见到借款的人，我们同学王某向叫罗涛、王亚军的人商量借款的事情，说好借1万，使用一个月，但借条上要写2万元，但是实际到手6000元，一个月后还1万元，我也没有具体问为什么借条上要写2万元，他们就让我签担保人的字，他们说没有事情和我没有关系，我就把担保人的字签了。之后他们还有要我的身份证复印件和我的学信网的截图，我就出去把这些东西准备好交给他们，之后他们就到旁边银行取款机上取了6000元给了王某。之后过了一个月王某到西安实习了他们找不到，他们就开始找我，先是打电话、发短信，我就让他们找王某，后来他们说不还钱就到学校找我，不让我上学，把我腿打断之类的话，之后罗涛、王亚军就到我们宿舍找我，找了好多次。有一次中午到我宿舍找到我让我赶紧还钱，不让我出宿舍，之后把我手机抢过去，看到我手机微信上有500元钱，就让我把500元转给他们，之后还让我找钱，我的姐姐给我打了2000元钱，我也给他们转了过去。之后还让我找钱，我找不到就这样在我宿舍待了一晚上，到了第二天中午他们把我拉上走了一个地方，我不去他们强行把我拉到了一个小区里见到彭云涛，他们要打我，小区人多就没有打，我当时就让我姐赶快报警，之后派出所的警察来了就把我们带到派出所，警察处理完把我救出来了。对方先是不停给我打电话、发短信，威胁、辱骂我，还在微信、ＱＱ上发ＰＳ的淫秽照片，还电话短信轰炸。借款时要了我的通话记录照片，后来还给我的通讯录上的人打电话，后来还把王某起诉法院，法院判决王某还款2万多。他们强行要过我的手机，把我的手机拿上找钱。他们到宿舍不让我出去，他们让我给他找钱。他们在我宿舍待了最少有24小时。2、被害人王某的陈述证实：2016年12月初的时候，我经人介绍在甘肃兰某市认识了放贷的彭云涛，彭云涛在兰某市专门向在校学生放高利贷的。当时缺钱，向他借款人民币1万元，我和彭云涛约定还款期限一个月，扣除利息和所谓的手续费后我实际到手人民币6500元，签贷款协议及放款是同一天，地点都是甘肃兰某市金××一家奶茶店。虽然协议上借款是一万元，但我写的借条上的金额是贰万，协议到期后，我因为无力偿还1万元的本金，产生逾期，彭云涛要求我还人民币2万元。2017年3月，我朋友帮我还了2500元，2017年8月，彭云涛在甘肃省平凉市静宁县人民法院向我提起民事诉讼，我败诉，按照民事判决支付给了彭云涛人民币20470元，民事判决的钱我都支付了彭云涛。我是通过朋友介绍联系到彭云涛的，我是无力偿还网贷欠款所以借款的，借款人是彭云涛，他说他就是给学生放贷的。借款的协议上签的是借款一万，打了贰万的条子，我实际到手人民币6500元。协议和借条金额不符，什么原因我不知道，但当时在我们那都是这么来的，协议金额和实际到手金额不符是因为扣除了利息和手续费。对方直接给我6500元现金。一开始我没有还款，后来我朋友帮我还了人民币2500元，我记得是我朋友通过转账的方式还款的，我朋友叫张某1，他的转账银行账户我不清楚，最后民事判决书的钱是直接交到静宁法院的指定账户的。三、证人证言1、李某2的证言证实：我认识张建平，我们是兰某工业学院的同学，王某这个名字我听说过，和我不是一个班的。张某1和王某是一个班的同学。王某是否在校外借过高利贷我不知道。我知道张某1在校外借过高利贷，具体怎么借的我不知道。张某1在谁跟前借的高利贷我不知道，但在2016年12月份左右，有两个男子到我们宿舍找张某1要过钱。2016年12月份的一天，张某1在宿舍睡觉，中午我们下课回来发现宿舍有两个陌生男子，我听见这两个男的向张某1要张某1欠下的钱，张某1就通过朋友给这两个男的凑钱，后面张某1凑了几百元这两个男子不满意，还要张某1凑钱，张某1凑不上钱这两个男的就不让张某1出宿舍门。我2点后就去教室上课，一直到下午4点回宿舍后发现这两个男的还在宿舍守着张某1要钱。守到晚上7、8点左右的时候，其中一个男的走了，让另外一个继续守着张某1要钱。我记得守张某1的男子就睡在我们宿舍了，张某1在下铺睡，男子在上铺睡觉，睡到第二天早上7点左右去上课，张某1和男子还在睡觉，中午放学回来张某1和男子不在了，不知道去了哪里。自从这两个男的找张某1要钱后张某1宿舍就再没来过，我在学校也没见过张某1。这两个男的向张某1要的是张某1欠下的高利贷，张某1借了多少钱我不知道。这两个男子叫什么我也不知道。我知道的是这两个男子没有在宿舍殴打、威胁、恐吓张某1但是两个男子从当天下午12点一直到第二天早上7点都一直守着张某1不让出宿舍门，他们是什么时间来的我不知道，第二天早上7点我上课的时候他们还在呢，我知道他们把张某1最少守了19个小时。另外一个为何走了没守张某1我不知道。我记得两个男子都是20多岁，其中我们宿舍住的那个男子中等个子，留着短发，其他的时间长了我记不起来了，另外一个我没有影响了。现在过去三年了，见照片我也不认识。2、李某3的证言证实：我认识张某1，我们是兰某工业学院的同学，我们住在一个宿舍。王某我不认识。张某1在上学期间借高利贷的事情我知道，还有两个小伙子在我们宿舍找过张某1要过钱。2016年12月份的一天具体时间我记不清了，我记得那天上完课是下午4点左右，我回到宿舍后发现有两个我不认识的小伙子，当时张某1也在呢，我听见这两个小伙子说，张某1怎么办呢，具体的情况他们没有说，我在宿舍待了一个小时就去食堂吃饭去了，回来后这两个小伙子还在呢，到晚上七点多的时候，有一个小伙子说今天晚上你守呢还是我守呢，后面其中的一个小伙子就留下来在宿舍守张某1，和张某1睡在一起，睡到第二天七点我上课去了，走的时候张某1和小伙子还在呢，到中午我下课回到宿舍，张某1就不在了。那两个小伙子就是守着张某1不让出宿舍门，没有辱骂殴打。我当天下午四点去的时候和第二天早上七点走到时候他们在，什么时间来的什么时间走的我不知道，其中一个小伙子是当天晚上7点多走的。张某1是借下这两个小伙子高利贷他们要钱的，钱要上了没我不知道。自从这两个小伙子找张某1要钱后，我们就再没见过张某1。这两个小伙子都是20多岁其中一个是主事的，一个是下手，时间长了，我记不清了也认不出来。3、柳某的证言证实：王某原来在兰某工业学院上学时，被别人欺骗向很多人借过高利贷，这些人为了索要债务，还到我们家拉过横幅、大门泼油漆等。王某欠谁的钱我不知道，我当时不在家，是杨某3给我打的电话，要账的人我也没见到，说有三个小伙子，具体欠谁的钱我不知道。王某欠别人很多钱，都是上学欠下的高利贷，还有欠钱的人到我们家里找王某要钱，还散发过欠钱的单据。4、杨某3的证言证实：2017年3月份的一天，我早上七点多去附近工地上干活，一直到下午12点多下班，在回家的路上，我们庄子上的村民告诉我说我们家来了三个年轻人找王某要钱来了，让我暂时不要回家，躲一下。我就听村民的话没有回家，两点多回到工地干活，在干活期间，这三个年轻人开车到我工地来找我，当时我们工地的人就帮我撒谎说我已经不在工地干活三四天了，他们没有找见我就开车走了，我下午四点多回家发现这三个小伙子还在呢，我就返回了工地，7点左右我下班回家发现他们已经走了，在我家的大门上、地上还有村道喷的到处都是油漆的向王某要钱之类的话，我就把大门口地上的矿泉水瓶子和扔下的写有要钱的白布给收拾了一下，后面我把喷下油漆的门给换成了新门了。我当时没有报，在我家门上、村道上喷下的字是王某欠债还钱，还我血汗钱。三个小伙子都是20多岁的样子，穿的新新的个子不高，身体较瘦，听口音是甘肃河西人，我到现在能记住他们的长相，见照片我就能认出来。5、张某3的证言证实：我和王某是邻居。2017年3月份的一天，具体时间我记不清楚了，有两个小伙子开着一辆甘Ａ照牌的车到我们村上找王某要钱，具体要上了没有我不知道。后面我听说要钱的来了三个小伙子。到底是二人还是三人无法认定，且其只对王亚军进行了辨认。6、张某4的证言证实：2017年三月份的一天，具体时间我记不清楚了，下午4、5点，我从家里出来到村道里闲转的时候，发现村道的水泥路上、王某家的大门上，还有水泥电线杆上到处写着“王某欠钱不还”的字样，具体内容时间长了我忘记了，还有就是在王某家门上挂着写有“王某欠钱不还的白布黑字”，这些字是找王某要钱来的人写下的。具体是谁，是哪里人我不知道，我知道的时候已经走了。四、辨认笔录证实：1、2019年9月25日经张某1对混杂的十二张照片进行辨认，编号为第一组8号的人是向其同学王某借款的“彭云涛”；编号为第二组12号的是到其宿舍要账的“王亚军”；编号为第三组10号的人是到其宿舍要账的“罗涛”，第四组无法辨认出来。2、2019年9月18日经杨某3对混杂的十二张照片进行辨认，照片中的6号（彭云涛）就是到其家要钱的年轻小伙子。3、2019年9月18日经张某3对混杂的十二张照片进行辨认，照片中的8号（王亚军）就是找王某要钱的小伙子。五、被告人的供述和辩解1、被告人彭云涛的供述与辩解证实：我认识苏某、魏某、王某和张某1，林晓婷和闫某1我不认识。我不知道他们是干什么的。我给苏某、魏某、王某和张某1贷过款，林晓婷和闫某1我不认识我也没有贷过款。王某和张某1也是在2016年10月份前后（具体的时间我忘记了）在王亚军和罗涛跟前贷下的款，当时要的手续和苏某的一样，张某1负连带担保责任，他们两个贷了10000元，我记得是15%的砍头息，10%的中介费，最后王亚军给王某和张某1给了7500元的现金，打了2万的借条。他们两个把钱借上以后联系不到人，后面我们在学校把张某1找见以后张某1给罗涛还了2000元的钱，之后就再没有还过一分钱。2017年8月份左右，我将王某和张某1起诉到静宁县人民法院，最后法院给我判了2万余元，这些钱王某和张某1给到法院后我领取的。我给他们贷款的钱都是我自己信用卡里面的。我是通过给现金的方式贷款的。他们都是通过微信和支付宝把钱转到罗涛和王亚军跟前，然后罗涛和王亚军再把钱转给我。我、王亚军和罗涛我们一般都是打电话催收，联系不上就通过朋友找，再找不见就到学校找，学校找不见就到家里找，家里找不见的我们就起诉到法院要。我们在催收的过程中没有威胁、辱骂、恐吓、非法拘禁、寻衅滋事等行为。我和王亚军、罗涛是老乡，潘贵庭是我朋友的弟弟，是我向杨某1要钱的时候叫上要下钱的。王亚军和罗涛给我帮忙放款和收账的。潘贵庭就跟上我去灵台向杨某1要过一次钱。我是按照借条上面的内容起诉的，没有按照魏某、王某和张某1实际借钱的数字来起诉他们，最后法院根据我提供的证据材料起诉的。我们和魏某、王某及张某1签订了一份借条，借条都在我们手里，他们没有借条。没有原因，就一份借条。王亚军和罗涛催收来的钱都给我了。我放贷的行为没有相关的资质，我就是以个人名义放贷的。我认为我的这种行为是高利贷和校园贷，我贷款的对象就是学生。我在静宁县人民法院起诉下王某的，我从来没有到王某的家中去向王某和他的家人催收过一分钱。王亚军、罗涛和潘贵庭没有跟上我到王某的家中催收过钱。王亚军就是跟上我到静宁县人民法院起诉王某的。我记得是2017年的时候起诉王某的，具体的时间我忘记了。我没有在张某1的宿舍向张某1催收过钱。我没有在张某1宿舍住过。王亚军、罗涛和潘贵庭没有到张某1宿舍催收过钱。潘贵庭就跟上我到灵台县找杨某1崔收下钱的这一次，再没有跟上我到其他地方催收一分钱。2、被告人王亚军的供述与辩解证实：我和彭云涛到静宁县人民法院起诉下王某的，我们没有到王某的家中催收过钱。罗涛和潘贵庭没有去过王某家。我和罗涛去过张某1的宿舍，找张某1催收过钱，当时张某1说他是担保人没有钱就没有催收上走了。我和罗涛没有在张某1的宿舍留宿过。我记得是2016年年底的时候，具体的时间我现在我忘记了。我记得我、罗涛还有张某1是自己到龚家湾派出所去下的，当时没有报警。派出所的警察说再不要到学校要钱了，到法院起诉要钱去，之后我们就再没有找过张某1要钱。3、被告人罗涛的供述与辩解证实：第二次要钱的地方我忘记了，还是彭云涛给了我们借条和委托书让我们去找这个学生，我们到学校之后就到了那个学生的宿舍里，让他还钱，他说想办法会还，好像是他的舍友告诉了学校领导，不一会学校领导就让我们出去，说是学校不让外人进入，我们就带的这个学生在一个奶茶店里坐着，呆了一会警察就来了，来之后就把我们带到派出所里面，到所里面问清情况之后就问我们是否动手殴打学生逼债，我说没有的，警察就告诉我要文明要账，不要把人逼死，说完之后就让我们回去了，那个学生还在派出所，我们就回去了，后来的事情我就不知道了。我没有跟上彭云涛到王某家中催收钱。我没有到张某1的宿舍向张某1催收过钱。我不知道王亚军去过没有。龚家湾派出所的地方我都不知道在哪里，也谈不上去过龚家湾派出所。4、被告人潘贵庭的供述与辩解证实：我没有跟上彭云涛到甘肃省静宁县王某家中向王某的父母崔某。我就跟上彭云涛和王亚军到灵台县找杨某1的父母要过一次钱，并且在杨某1的家中拉横幅和尾随下杨某1母亲的。我就这一次违法犯罪行为。以上证据经法庭质证认证，合议庭评议认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。（五）2016年12月份，被害人西北师范大学知行学院在校学生董某1在被告人彭云涛、王亚军、罗涛处借款5000元，实际到手3500元，1500元为砍头息、保证金和手续费，利息为2%，逾期费每天为300元。董某1借款后因无力偿还借款，被告人王亚军和罗涛在催收过程中将董某1从西北师范大学知行学院带至校外一宾馆采用限制其人身自由的方式迫使其还款，时间长达16个小时。后董某1的母亲李某1偿还王亚军现金6500元。被告人彭云涛、王亚军、罗涛非法获利3000元。上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证、认证的下列证据证明：一、书证1、学生学籍档案卡证实：董某1系西北师范大学知行学院计算机与电子信息工程系学生。2、接受证据材料清单证实：2019年9月14日榆中县公安局从李某1处接受委托书、借条、收某各一份。3、个人委托书证实：2016年12月20日彭云涛委托王亚军办理董某1的借款事宜。4、借条证实：2016年11月25日彭云涛借给董某1人民币一万元，借款期限自2016年11月25日至2016年12月25日止，共一个月，利率为每月2%，利息共计人民币200元整，即2016年12月25日一次性偿还，如不能按期足额还款，借款人应向出借人支付违约金人民币贰仟元。5、收某证实：2016年12月23日董某1向王亚军还款人民币6500元。二、被害人董某1的陈述证实：我在王亚军和罗涛那贷过款。我不太记得我是怎么看到这个贷款信息的，是另外一个朋友介绍给我的还是我自己看到小广告联系到对方的。至于我那个朋友我没有对方的联系方式了。我向对方借贷款时签订了合同，具体内容就是借钱的日期以及金额、以及还款日期、利息。借款合同上写的金额是5000元，但是我实际拿到手的是3500元，扣的1500元对方说是利息加手续费、保证金。我看过借款合同。对方给我给的现金，我是现金还款的。我是想办理续期的，但是办理续期要先交一笔利息才能办理，我交不出来，就没办。对方在合同上写的利息是2%左右具体我记不得了，如果逾期的话，就是每天会收300元左右的逾期费加保证金，其他的没说。我实际到手3500元，写了5000元的欠条，最后本金加利息加逾期费总共还了对方6500元，现在没有负债。刚开始打电话催我，我让他们缓两天，他们不肯，到学校来找我，就一直跟着我，我走到哪跟到哪，跟了大概一天，我跟他们商量让我缓一下，然后那天晚上他们让我自己去筹钱。到了第二天我还是没有钱，对方来了学校里面，把我拉到学校外面去，把我带到酒店，不让我走，我没办法给我父母打了电话。我爸妈说他们隔天会过来，要求他们保证我的安全。但是当天晚上没有让我走。到了第三天我父母来了，他们让我去见我妈妈，在我回去的路上对方对我动手动脚，扇我巴掌，还掐我脖子，把我的手背过来推着我走。我就直接报警了，后来在派出所我们协商后，我给了对方6500元，这个事情就结束了。王亚军和罗涛第一次来学校跟着我，第二次直接把我从学校带出去了。他俩一直跟着我，后来强行把我带到酒店，不让我回学校，使我没能参加期末考试。因为之前也挂过科，然后他们又在学校这么弄，导致学校里面都知道，我的学位证就没拿到。他们把我从学校带走的时候，把我的手机也拿走了，目的是要我给家里人打电话，让我给他们还钱。他们把我带到学校外面的一个宾馆住着，不让我走，大概是晚上18时左右，到第二天11时左右才放我走的，大概16个小时的样子。王亚军和罗涛自称是业务员也是借款人的员工。他们在还款期限的前一天给我打电话，提醒我第二天还钱。他们没有给我发过微信或短信，就是直接给我打电话，跟我说再不还钱就来学校找我，把事情告诉学校，让我被学校通报。我还款的钱是我家里人给的。三、证人证言1、李某1的证言证实：我和董某1是母子关系，2016年11月份董某1在兰某市的西北知行学院上学。2016年11月董某1向一个叫彭云涛的男子借过高利贷。我知道的是借条上借了10000元，实际到手3500元，其余的都是砍头息、保证金。钱现在还了没有我还不清楚。2016年12月20日左右，我儿子董某1给我打电话说在外面借下高利贷的人找到学校要钱，让我给他打些钱过去还账。我给董某1班主任打了个电话了解到董某1确实在外面借了高利贷，天天有人到学校找董某1要钱，要高利贷的人把他们学校的声誉都影响坏了。到12月21日，董某1说要高利贷的人找他要钱，我就买了通往兰某的火车票坐了20多个小时的火车到兰某。和樊某老师见面后了解到，两个男子把董某1从学校带走了一整夜没有回学校，他已经报案了，现在需要到学校附近的派出所去处理，正好董某1被其中一个放高利贷的男子带到了学校，然后我们一起去派出所处理事情，现在经过调解以后我给这个男的还了6500元现金，并让他给我打了一个还彭云涛6500元的收某，事情处理完后，董某1就把钱拿上走了。董某1把借来的钱还其他高利贷了。给我写收某的人叫王亚军。我在火车上的时候，董某1给我打电话说他被这两个男的控制在安宁一家宾馆不让回学校，逼着让他找钱，在宾馆的时候还动手打他要钱，董某1当时也没有钱就没给。第二天我们到了派出所以后，王亚军就向我要6500元，具体要的什么钱也没给我说清楚，我为了董某1的人生安全和学业就给还了6500元钱。王亚军说6500元是还的，剩下的3000元是利息。董某1说王亚军每天拿着一张无抵押、无担保、利息低、放款快，只要预留电话号码就可以贷款的传单给学生散发，他们通过这种方式向学生放款。董某1说他在宾馆被王亚军和另外一个男的打下的，我没有看见董某1说下的。2、董某2的证言证实：董某1是我的长子。2014年9月董某1在西北师范大学知行学院上学，孩子上学后我和妻子李某1一直在北京打工。2016年12月下旬学校老师打电话说，董某1向他人借了款，现在放款的人天天在学校缠着董某1要钱。因为我和我妻子当时在北京务工，我没办法请假，我妻子从北京到兰某处理，我妻子替儿子向彭云涛还款6500元由王亚军代权。董某1向彭云涛借了多少钱董某1不说实话，仅仅说借的是高利贷。3、樊某的证言证实：2016年底期末考试的时候，我发现董某1不在教室，打电话他关机，在他们宿舍也没找到他。第二天下午四点多的时候董某1带着两个小伙子在我的办公室找我，见到我董某1就说自己贷款了，跟他的两个小伙是来向他要账的。还说控制了他的自由。我就质问他为什么不考试，他说他被这两个人控制住了而且对方还收了他的手机。我就问对方为什么限制我学生的自由，那个小伙说董某1欠账不还，我就要报警，那两个小伙也同意。我们四个人就去了培黎派出所，到派出所后董某1说借了几千块钱，对方说是一万多块钱，他们就在那理论，警察就让我先回去了，事后我问董某1他说是家长过来解决了。考试的时候我去他们宿舍找了他，他没有回去。董某1把和他要钱的人带到我办公室是因为我是他的班主任，他信任我，相信我能帮他处理这件事，我当时也没有处理下去，最后到培黎派出所处理了。四、被告人的供述与辩解1、被告人彭云涛的供述与辩解证实：我直接参与放款的有杨某1、徐苡晗、董某1和杨某1第一笔。董某1的钱是谁借给的，具体借了多少钱我忘记了，后面董某1没有把钱还上，我们直接找的董某1的母亲在安宁的派出所协调处理的，具体的哪家派出所我忘记了，当时董某1的母亲给我还了本金，也没有多收一分钱的利息，董某1当时要了多少砍头息我现在真的忘记了。我没有去过董某1的学校找董某1要过钱，罗涛、王亚军和潘贵庭也没有到董某1的学校找着要过钱。2、被告人王亚军的供述与辩解证实：我在2016年的时候（具体时间我忘记了）在西北师大知行学院找一个叫董某1的学生要过钱。当时是彭云涛给我给了一张借条让我去西北师大知行学院找一个叫董某1的学生要钱，我去以后找见董某1的班主任，找见董某1以后，董某1班主任、董某1和我到培黎派出所解决事情，然后董某1的班主任和董某1走了，过了几天派出所的打电话说让我过去解决事情，去以后是董某1的母亲给我把欠彭云涛的钱还清楚了，当时还写了收某，借条在董某1的手里面。向董某1要钱是我一个人去的。我在要钱的时候，没有尾随、滋扰、威胁、恐吓、殴打过董某1。3、被告人罗涛的供述与辩解证实：我跟上彭云涛收过款，我记得是2017年3月份前后，具体的时间我记不起来了，但事情的过程我记得很清楚。当时我和王亚军在兰某市区闲转的时候，彭云涛给我们两个其中一个打电话，让我们两个到家里把一个叫董某1的借条和委托书拿上找董某1要钱，因为钱到期了。我们就先到家里把借条和委托书取上坐车到安宁的金找董某1要钱，我们两个去以后是王亚军打的电话，正好董某1在金附近的网吧上网，董某1接完电话以后就找到了我们两个。来以后我们给董某1说钱到期了现在要还钱，董某1说现在没有钱还，要他之前借款时押在彭云涛跟前的学生证，拿上学生证要到其他地方借款，我们当时没有拿董某1的学生证，然后给董某1说到你们学校找班主任把借钱的事情说清楚，董某1不去和我们僵持着，僵持到晚上吃饭的时候，我、王亚军还有董某1在金××一家火锅店吃饭，当时饭钱是我们掏的，董某1吃完饭以后还是不回学校，一直僵持到凌晨0时的时候，我们给董某1说我们回了你到哪里去呢，董某1说学校宿舍已经关门进不去了，难道让我们给你开宾馆住呢，王亚军害怕董某1出事情，就在金××附近××一家酒店开了一间房子住下，当时我们三个人都登记了。住下以后，董某1说要喝酒，王亚军到宾馆外面买了一箱啤酒和零食吃喝，零食酒钱是我们掏的，董某1和王亚军喝了两三瓶啤酒就睡了，董某1和王亚军睡一张床，我一个人睡一张床，睡到第二天早上9点多就从宾馆出来了，给董某1说火锅也吃了，宾馆也住了，现在我们到学校找班主任，这时董某1答应了，我们三个就到董某1上学的西北师大知行学院，我们先到的门卫，把董某1借钱的事情给门卫说了一下，后面门卫问了董某1所在的系和班主任，过了一会来了一个女的，把我们三个领到旁边的警务室，警务室的工作人员说解决不了我们的事情，让我们找派出所解决，我们三个就从学校出来到派出所的路上走，在走的过程中董某1不想去了，王亚军把董某1的身体靠了一下让走，董某1就掏手机报警，说有人打他了，过了几分钟后警车来了，出警的民警问董某1被谁打了，我们两个说没有打人，是董某1欠我们的钱，我们是要钱的，然后警察就把我们三个拉到派出所处理事情。我们当时要的数额是借条上面的钱，具体多少我忘记了。我们没有殴打过董某1，王亚军只不过把董某1的身体靠了一下，董某1就打电话报警了。我只知道有董某1借钱这么一回事，当时借钱的时候我不知道，要钱是彭云涛让我和王亚军要的，最后董某1的家属给王亚军给了3000元事情就结束了，我知道的就这么多。我能说上名字的有杨某1、董某1、还有几个我上次手机上看着你们那几个，名字我现在忘了。我们放款的对象都是学生。有一次彭云涛让我和王亚军去收款，一个董某1，另一个我想不起来了。我们没有采取滋扰等非法方式向借款人催收。我们借款不合法，也没有部门给我们授权。当时董某1说还不上钱，彭云涛电话里说去找他的班主任说一声。五、辨认笔录证实：1、2019年8月9日经董某1对12张混杂的照片辨认，5号（王亚军）照片上的人就是催债的男子。2、2019年8月9日经董某1对12张混杂的照片辨认，6号（罗涛）照片上的人就是催债的男子。3、2019年9月14日经李某1对混杂的十二张照片进行辨认，8号（王亚军）照片上的男子就是王亚军。以上证据经法庭质证认证，合议庭评议认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。（六）2017年4月13日被害人兰某交通大学博文学院在校学生魏某在被告人彭云涛、王亚军处借款6000元，被告人彭云涛向魏某提供的银行卡制造12000元虚假银行流水，魏某再通过彭云涛提供的微信（银行卡）返还彭云涛现金7200元，实际到手现金4800元，利息为1200元（7天一个周期），借期7天。2017年7月18日，被告人彭云涛将魏某起诉至靖远县人民法院，同年11月17日甘肃省靖远县人民法院判决魏某偿还彭云涛借款12000元。被告人彭云涛、王亚军非法获利7200元（未遂）。上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证、认证的下列证据证明：一、书证1、民事起诉状、甘肃省静宁县人民法院审理笔录、民事判决书、借条、收某、承诺书、银行转账回单电脑打印件、照片打印件证实：2017年11月17日甘肃省靖远县人民法院判决魏某偿还彭云涛借款12000元。2、调取证据通知书、魏某个人账户交易明细证实：2017年4月13日彭云涛给魏某转账12000元，同日魏某通过支付宝快捷转出4000元、3200元、1000元、1000元、2000元等大额支付。二、被害人魏某的陈述证实：2017年4月13日我在兰某交通大学博文学院门口向彭云涛贷款的。我通过手机ＱＱ将彭云涛加为好友后，得知彭云涛的电话号码后，通过电话我主动联系的彭云涛。贷款时彭云涛给我讲清楚说贷款的周期是7天，贷款6000元的利息是1200元，如果我不按时还贷款的话，需要我给他们另外支付2400元的违约金，并说清楚1200元的利息是提前扣除的，给我的钱只有4800元。我当时也同意。借条是我自愿签写的。彭云涛给我的银行卡转账12000元。然后又让我将其中的7200元转还给他们，是因为彭云涛说要留下做转账记录，如果我不按时还款的话，他们就用我写的借条和他们给我转账的记录作为证据起诉我，让我给他们还款12000元，如果及时还款的话就不起诉我。我只有在第一个7天的期限到期后给彭云涛还过1200元的利息外，截止到现在我再没有给彭云涛还过款。彭云涛在电话中骂过我几次，也威胁、恐吓过我。他在电话中说如果我不还款的话，他们就到我的学校找我的班主任和我的同学，让我的班主任和我的同学都知道我是一个欠钱不还的人，不讲一点信用，还说到我家找家长，让家长还钱，再没有用其他方式威胁过我。后来靖远县人民法院的人给我打电话说彭云涛将我起诉至靖远县人民法院了，让我去法院配合调查，当时我一直没有去过。彭云涛当时将12000元钱转账到我的一张中国银行卡上，银行卡我后来丢了，卡号我也忘了。我通过微信转账给对方的，具体将钱转到他的微信还是他的银行卡上，我忘记了。我手机丢了，随意微信转账记录也没有了。我现在想不起我转账时使用的微信号了，我自休学后再没有用过。三、证人詹某的证言证实：魏某是我儿子。我儿子魏某2015年9月份到兰某交通大学博文学院读书，2015年10月魏某就跟我开始要钱。他欠谁的钱我不知道，他打工期间没有给家里给过钱。他打工的时候一个月工资4000元。2017年5月份武威人彭云涛带着两个人到我家来找魏某要钱，他们直接到我家里把魏某抓住让还钱，我就报案了。当时派出所的民警给对方说让到法院起诉，以后再不要到我家来。2017年7月份的时候彭云涛就把魏某起诉到靖远县法院了。2017年的夏天，家里突然来了四个小伙子，手里拿着借条让我看，给我说是魏某欠他们的钱，我说我也不看，我也没有钱，他们就自己拿着板凳和矿泉水坐在我家门口等魏某，一直从下午等到晚上。下午的时候一个小伙子问我还了多少钱了，我说已经还的多了，这些人在我家一直等到晚上没有等到魏某，他们就走了。这些人跟魏某要钱的时候是否打过魏某我不清楚，魏某为什么不敢上学我也不知道，这些事情魏某从来不给我说。证据四、被告人的供述与辩解1、被告人彭云涛的供述与辩解证实：魏某也是在2016年（具体时间我忘记了）在我、王亚军和罗涛跟前贷下的款，当时还是通过别人介绍认识的，当时魏某也就贷了6000到7000元现金，要的手续和苏某的一样，就是没有要担保人，我扣除25%的砍头息以后就是给魏某的实际钱数。魏某把钱借上以后一分钱都没有还过，后面我和王亚军到魏某的老家靖远县村子上找，当时我们在村子上打听的时候把魏某给碰见了，魏某看见我们后就跑了，之后我们再没有见过魏某，就在2017年7月中旬我将魏某起诉到了靖远县人民法院，当时我是按照借条上面的钱数起诉的，最后法院判了借条上面的钱，到现在法院也没有给我执行回来。2、被告人罗涛的供述与辩解证实：借款人都是彭云涛联系的，怎么联系的我说不上，我和王亚军、潘贵庭三个人去见客户，收取客户的资料，了解客户的基本情况，收集好发给彭云涛，彭云涛审核通过后如果放款，彭云涛就把现金给我们，我们就让客户拿着钱和借条拍照。实际到手的钱和借条上的钱是不相符的。彭云涛是出钱的，我和王亚军是放贷和收账的。彭云涛是以个人名义放贷的，彭云涛的钱是哪里来的我真的不知道。以上证据经法庭质证认证，合议庭评议认为，公诉机关提交的证据来源程序合法，内容客观真实，能够相互印证，予以确认。另查明：案发后，被告人彭云涛、罗涛家属退还闫某1利息5000元，退还苏某利息及损失8000元，退还董某1利息及赔款5000元，退还王某借款及利息10000元，退还张某1利息2500元，并取得谅解。上述事实有收某、谅解书予以证实。本院认为：被告人彭云涛、王亚军、罗涛、潘贵庭以非法占有为目的，经常纠集在一起，假借民间借贷之名，通过虚增借贷金额，形成虚假债权债务，通过打电话催收、上门催收、跟踪滋扰、限制人身自由并借助诉讼手段向被害人及其亲属施压，迫使被害人偿还本金及非法高额利息，在一定区域内多次实施违法犯罪活动，形成了以被告人彭云涛为首要分子，被告人王亚军、罗涛为骨干成员，被告人潘贵庭为一般成员的相对固定的“套路贷”恶势力犯罪集团，造成了恶劣的社会影响，应从重处罚。对被告人彭云涛应按照集团所犯全部罪行处罚。被告人彭云涛、王亚军、罗涛以非法占有为目的，采用收取高额的保证金、手续费、砍头息、展期费等，并通过提供虚假证据，隐瞒真相的方式向法院提起诉讼，意图使法院作出有利于自己的判决，从而获得他人财产，数额较大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。对未遂部分，依法可从轻处罚。被告人彭云涛、王亚军、罗涛为达到索要债务的目的，非法拘禁他人，其行为已触犯刑律，构成非法拘禁罪，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人彭云涛、王亚军、潘贵庭为达到催收债务的目的，采用拉横幅、贴照片、泼油漆、尾随、跟踪等方式催收债务，严重扰乱他人的生产、生活，其行为已触犯刑律，构成寻衅滋事罪，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。公诉机关对被告人潘贵庭非法拘禁罪的指控，因该行为已作为寻衅滋事的情节予以评价，故不予支持。被告人彭云涛、王亚军、罗涛一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人潘贵庭主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法可从轻处罚。案发后被告人彭云涛、罗涛已退还部分被害人钱款，并取得谅解，可酌情从轻处罚。被告人及其辩护人关于对各被告人不属于“套路贷”恶势力犯罪集团的辩护意见以及对董某1、张某1非法拘禁罪名不成立、被告人潘贵庭系从犯的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳；其他从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关对被告人彭云涛、王亚军、罗涛的量刑建议符合法律规定，应予以采纳。本院为严肃国法，维护社会、经济秩序，确保公民的人身权力、财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第二百九十三条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十七条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条（五）项之规定，判决如下：一、被告人彭云涛犯诈骗罪判处有期徒刑二年六个月，并处罚金20000元；犯寻衅滋事罪判处有期徒刑二年；犯非法拘禁罪判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月29日起至2024年5月28日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人王亚军犯诈骗罪判处有期徒刑二年六个月，并处罚金10000元；犯寻衅滋事罪判处有期徒刑一年十个月；犯非法拘禁罪判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年二个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2023年7月29日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）三、被告人罗涛犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金10000元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月31日起至2021年11月30日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）四、被告人潘贵庭犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2020年11月29日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）五、被告人彭云涛、王亚军、罗涛实施“套路贷”的违法所得及交付给被害人的本金，予以追缴，返还被害人的合法财产，赔偿被害人损失，剩余部分，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰某市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王在娟审 判 员  陈 昀人民陪审员  丁菊玲二〇二〇年一月二十三日书 记 员  李英兰