河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1544号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人李宏达（曾用名李振），男，1988年8月18日出生于河南省沈丘县，汉族，中专文化程度，河南顺圆商务信息咨询有限公司法定代表人，住郑州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月13日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年7月6日被逮捕。辩护人**雷，河南经东律师事务所律师。被告人王欢庆，男，1993年4月13日出生于河南省夏邑县，汉族，大专文化程度，河南顺圆商务信息咨询有限公司业务员，住河南省夏邑县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月31日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年7月6日被逮捕。辩护人李雨桐，河南栗风律师事务所律师。辩护人姚鹏林，河南魁达律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉[2019]1127号起诉书指控被告人李宏达、王欢庆犯诈骗罪，向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理,因本案有不适用简易程序的情形，依法转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院检察员周勇，被告人李宏达及其辩护人**雷，被告人王欢庆及其辩护人李雨桐、姚鹏林到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2018年3月份，被告人李宏达经营的河南顺圆商务信息咨询有限公司加盟上海重信品牌管理有限公司的重信零卡分期业务，对外发放贷款，通过虚高合同金额，收取各种名目的手续等方式实施诈骗。后被告人王欢庆加入该公司成为业务员，负责拉客户，同时王欢庆也向其他公司推荐业务。（1）2018年5月，被害人苗某通过被告人王欢庆的介绍，向重信零卡贷款，合同贷款金额10000元，扣除3000元手续费、500元资料费、500元家访费后，苗某实际得款6000元，后每周还款，最终总计还款12040元，被告人李宏达、王欢庆诈骗金额为6040元。（2）2018年6月，被害人范某通过被告人王欢庆的介绍，向重信零卡贷款，合同贷款金额10000元，扣除3000元手续费、500元家访费后，范甜实际得款6500元，后每周还款，最终总计还款14456.5元，被告人李宏达、王欢庆诈骗金额为7956.5元。（3）2018年10月，被害人万某通过被告人王欢庆的介绍，向重信零卡贷款，合同贷款金额7000元，扣除500元服务费、500元家访费后，万某实际得款6000元，后每周还款，最终总计还款10323元，被告人李宏达、王欢庆诈骗金额为4323元。（4）2018年10月，被害人孙某通过被告人王欢庆的介绍，向重信零卡贷款，合同贷款金额7000元，扣除500元服务费后，孙某实际得款6500元，后每周还款，最终总计还款9882元，被告人李宏达、王欢庆诈骗金额为3282元。王欢庆作为其他小贷公司业务员个人做的业务：（1）2018年7月，被害人韩某通过被告人王欢庆的介绍，向郑州重信零卡分期公司贷款，合同贷款金额7000元，扣除500元家访费后，韩某实际得款6500元，后每周还款，最终总计还款8680元，被告人王欢庆诈骗金额为2180元。（2）2018年7月，被害人白某通过被告人王欢庆的介绍，向郑州重信零卡分期公司贷款，合同贷款金额7000元，扣除500元服务费后，白某实际得款6500元，后每周还款248元，共计还款32周，最终总计还款7936元，被告人王欢庆诈骗金额为1436元。（3）2018年1月，被害人孙某通过被告人王欢庆的介绍，向郑州重信零卡分期公司贷款，合同贷款金额7000元，扣除500元家访费后，孙某实际得款6500元，后每周还款，最终总计还款10584元，被告人王欢庆诈骗金额为4084元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人的供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、受案经过、到案经过、银行卡交易明细、加盟合作协议、情况说明、扣押物品清单、户籍证明等证据。认为被告人李宏达、王欢庆的行为已构成诈骗罪，建议对被告人李宏达、王欢庆判处有期徒刑十个月到十五个月，并处罚金。被告人李宏达对起诉书指控的事实、证据均不持异议，但认为其不是主犯。其辩护人提出的辩护意见，被告人李宏达犯罪情节轻微，经营的公司系加盟上海的公司业务，主观上没有故意，系自首，自愿认罪认罚，赔偿被害人损失，并取得谅解。被告人王欢庆对起诉书指控的事实、证据均不持异议，并且签字具结。其辩护人提出的辩护意见，被害人范某不是被告人王欢庆介绍的，应扣除该部分数额；对被害人苗某的一万元不认可，没有合同；被告人王欢庆系从犯；到案后如实供述，系坦白，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，愿意赔偿被害人的损失。经审理查明：2018年3月份，被告人李宏达经营的河南顺圆商务信息咨询有限公司加盟上海重信品牌管理有限公司的重信零卡分期业务，对外发放贷款，通过虚高合同金额，收取各种名目的手续等方式实施诈骗。后被告人王欢庆加入该公司成为业务员，负责拉客户，同时王欢庆也向其他公司推荐业务。（1）2018年5月，被害人苗某通过被告人王欢庆的介绍，向重信零卡贷款，合同贷款金额10000元，扣除3000元手续费、500元资料费、500元家访费后，苗某实际得款6000元，后每周还款，最终总计还款12040元，被告人李宏达、王欢庆诈骗金额为6040元。被告人李宏达家属已赔偿被害人苗某的全部损失，并取得谅解。（2）2018年6月，被害人范某经罗玲玲的介绍，向重信零卡贷款，合同贷款金额10000元，扣除3000元手续费、500元家访费后，范甜实际得款6500元，后每周还款，最终总计还款14456.5元，被告人李宏达诈骗金额为7956.5元。被告人李宏达家属已赔偿被害人范某的全部损失，并取得谅解。（3）2018年10月，被害人万某通过被告人王欢庆的介绍，向重信零卡贷款，合同贷款金额7000元，扣除500元服务费、500元家访费后，万某实际得款6000元，后每周还款，最终总计还款10323元，被告人李宏达、王欢庆诈骗金额为4323元。（4）2018年10月，被害人孙某通过被告人王欢庆的介绍，向重信零卡贷款，合同贷款金额7000元，扣除500元服务费后，孙某实际得款6500元，后每周还款，最终总计还款9882元，被告人李宏达、王欢庆诈骗金额为3382元。被告人李宏达家属已赔偿被害人孙某的损失，并取得谅解。王欢庆作为其他小贷公司业务员个人做的业务：（1）2018年7月，被害人韩某通过被告人王欢庆的介绍，向郑州重信零卡分期公司贷款，合同贷款金额7000元，扣除500元家访费后，韩某实际得款6500元，后每周还款，最终总计还款8680元，被告人王欢庆诈骗金额为2180元。（2）2018年7月，被害人白某通过被告人王欢庆的介绍，向郑州重信零卡分期公司贷款，合同贷款金额7000元，扣除500元服务费后，白某实际得款6500元，后每周还款248元，共计还款32周，最终总计还款7936元，被告人王欢庆诈骗金额为1436元。（3）2018年1月，被害人孙某通过被告人王欢庆的介绍，向郑州重信零卡分期公司贷款，合同贷款金额7000元，扣除500元家访费后，孙某实际得款6500元，后每周还款，最终总计还款10584元，被告人王欢庆诈骗金额为4084元。在本案审理过程中，被告人李宏达向本院退回赃款4323元，被告人王欢庆向本院退回赃款7700元。上述事实，有控辩双方提供的，经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：被害人苗某的陈述证实，2018年1月8日，其通过王欢庆的介绍，到“重信零用贷”公司贷款10000元，约定分批还款，扣除手续费、家访费、介绍费等费用后，实际到手6000元。王欢庆又推荐给其的另一家贷款公司“众人富”，在业务员杨洋的带领下办理了10000元贷款。后杨洋相继向其推荐了20多家贷款公司。随后其不断接到各个贷款公司的催收电话，威胁其及其家人还款，其发现被骗，遂报案。证人王某、赵某的证言对此予以证实。被害人白某、万某、孙某、韩某的陈述均证实，经王欢庆介绍，其向重信零卡分期公司贷款，该公司通过虚高合同金额，通过以收取各种名目的手续费等方式实施诈骗的事实。2.被害人范某的陈述证实，2018年6月份，其通过罗玲玲的介绍与重信公司签订了贷款合同，贷款金额10000元，其实际得到7000元，罗玲玲向其要了500元家访费，其分了20期还款，共计还款13300元。3.蔡静证实，2018年3月，其经招聘进入重信零卡公司，李宏达是公司法人，负责公司的日常运营，王欢庆是公司业务员，负责寻找客户。一般贷款额度为10000元，实际打款7000元。客户超过7天未还款，由催收部负责催收。4.加盟合作协议、营业执照、产品介绍、加盟商管理实施细则亦在卷证实。5.支付宝交易记录、银行交易明细、情况说明，证实被告人李宏达、王欢庆诈骗数额情况。6.案发后，公安机关依法扣押了黑色苹果手机二部、黑色华为手机三部及加盟授权书。有扣押决定书、扣押物品清单在卷证实。7.经李宏达辨认，王欢庆即是零卡公司的业务员；经蔡静辨认，李宏达即为零卡公司的老板；经被害人苗某、白某、孙某、韩某、徐某辨认，被告人王欢庆即是对其实施诈骗的男子。以上辨认有辨认笔录及照片在案证实。8.受案经过、抓获经过证实，2019年5月30日9时许，被告人王欢庆被抓获到案；2019年6月13日14时许，被告人李宏达主动到郑州市公安局丰产路分局投案自首。9.户籍证明及情况说明，证实被告人李宏达、王欢庆的身份情况。10.客户回单，证实二被告人退赃情况。11.谅解书、收条，证实被告人李宏达已赔偿被害人苗某、范某、孙某的损失，并取得谅解。12.被告人李宏达的供述证实，其是河南顺圆商务信息咨询有限公司的法人，加盟上海重信金融服务有限公司（甲方）的零卡分期业务，其主要负责公司的日常运营，管理风控部、业务部和内勤部，王欢庆是业务部的业务员，业务部通过发名片和在郑州做小额贷款的微信群里发布信息，由别的公司的业务员给其们介绍客户的途径寻找和拉客户，风控部接待到公司的客户情况进行审核把关，审核过了会把需要贷款的客户详细信息录入到上海重信金融重信零卡服务平台上，审核合格后会通知内勤部，使用U盾从李志远的银行账户给客户放款，放款额度一般都是7000元，客户收款后每周还一次钱，贷款周期20周的，每周还款金额494.1元，贷款周期35周的，每周还款344.1元，还清共还款12043.5元，甲方扣取毛利润的12%、催讨服务费（催讨回金额的50%），剩下的利润就是其公司的利润。被告人王欢庆对其实施诈骗的犯罪事实供认不讳，且与上述证据相互印证。本院认为，被告人李宏达、王欢庆以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，且数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李宏达、王欢庆犯诈骗罪，罪名及提出的量刑建议成立，依法予以支持。但指控被告人王欢庆诈骗范某的事实证据不足，对指控王欢庆的该犯罪金额应予扣除。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金……。二被告人应在上述法定刑幅度内量刑。在共同犯罪中，被告人李宏达起主要作用，系主犯，被告人王欢庆起次要作用，系从犯；被告人李宏达犯罪后主动到案，并如实供述自己的罪行，系自首；被告人王欢庆到案后如实供述，系坦白；二被告人积极退赔被害人的损失，并取得部分被害人的谅解，且均自愿认罪认罚。综上，对二被告人依法予以从轻处罚。故对辩护人提出从轻处罚的辩护意见，予以采纳。关于被告人李宏达及其辩护人提出被告人李宏达不应认定为主犯的辩解及辩护意见，根据查明的事实，被告人李宏达作为河南顺圆商务信息咨询有限公司的法定代表人，负责公司的日常运营，积极实施诈骗行为，在共同犯罪中，起主要作用，应认定为主犯。关于被告人王欢庆辩护人提出被害人苗某的数额没有合同，根据被害人苗某个人银行流水显示，该笔数额有银行转款和还款记录在案证实，能相互印证，故对被告人及辩护人提出的上述辩解及辩护意见，不予采纳。综合全案量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第五十二条、第五十三条，第六十七条第一款、第三款，第六十四条、第六十一条之规定，判决如下:被告人李宏达犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月13日起至2020年6月12日止。罚金于判决生效后十日缴纳。）被告人王欢庆犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月31日起至2020年1月30日止。罚金于判决生效后十日缴纳。）三、赃款人民币12023元，依法发还给被害人万某4323元、韩某2180元、白某1436元、孙某4084元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  耿艳荣人民陪审员  郭广华人民陪审员  王豫凤二〇二〇年一月二十日书 记 员  辛冬冬