海南省儋州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）琼9003刑初42号 公诉机关海南省儋州市人民检察院。 被告人黎明赞，男，1991年7月11日出生于海南省儋州市，汉族，初中文化，户籍所在地儋州市，捕前租住儋州市那大镇佳华小区4栋B单元405房。因本案于2019年9月24日被刑事拘留，2019年10月30日被逮捕。现羁押于儋州市第二看守所。 辩护人王绍祥，海南肖明德律师事务所律师。 儋州市人民检察院以儋检二刑诉〔2020〕3号起诉书指控被告人黎明赞犯信用卡诈骗罪，于2020年1月14日向本院提起公诉，本院于次日立案。本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。儋州市人民检察院指派检察官符锦环、检察官助理杨蝶出庭支持公诉，被告人黎明赞及其辩护人王绍祥到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2019年7月份开始，被告人黎明赞为骗取他人钱财，通过互联网购买电话号码0731-82557072，然后通过QQ联系他人向被害人发送虚假的支付宝逾期还款录入征信的诈骗短信，并留下0731-82557072客服电话，当被害人拨打客服电话时，黎明赞以消除征信需要提供银行卡号、制作假流水为由，骗取被害人的信用卡卡号、消费验证码等有关信息，然后通过网上第三方支付平台骗刷被害人的信用卡。 2019年8月7日19时许，被害人范某133XXXXXXXX手机收到黎明赞发送的支付宝逾期还款录入征信的诈骗短信，信以为真，便拨打0731-82557072以及133XXXXXXXX电话，按黎明赞的要求，将自己的银行卡号、消费验证码等告知黎明赞。接着，黎明赞将上述信息提供给第三方支付平台，先后分三次骗刷了范某工商银行卡和光大银行卡的人民币4998元、4995元、4999元，共计人民币14992元。 2019年9月24日，儋州市公安民警在儋州市××镇房内抓获被告人黎明赞，扣押了1部银色魅蓝Meizu牌手机、1部金色魅蓝Meizu牌手机、1部黑色oppo牌手机、1张邮政银行卡(卡号为:×××)、1辆白色炫威牌小轿车(车牌号×××、车辆所有人黎明赞)。上述扣押物品，小轿车暂存于儋州市公安局刑警支队，其余物品已随案移送本院。 庭审后，被告人黎明赞的家属代为退赔赃款14992元至本院代管。 为证实指控的事实，公诉机关提交了书证常住人口信息表、到案经过、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、违法犯罪记录查询、银行流水清单、提取笔录、手机截图资料、扣押车辆信息、扣押银行卡余额信息、通话记录；被害人范某的陈述；被告人黎明赞的供述等证据证实。并有本院代管款票据佐证，应予确认。 公诉机关认为，被告人黎明赞以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗活动，骗取他人钱财，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；建议本院在一年至一年六个月之间对被告人黎明赞判处刑罚，并处罚金人民币15000元至40000元之间。 本案经开庭审理，本院对公诉机关指控的事实、罪名予以确认。被告人黎明赞对指控的事实、罪名及量刑建议不持异议，表示同意适用简易程序审理，并认罪认罚。 本院认为，被告人黎明赞无视国家法律，以非法占有为目的，通过网络骗取他人信用卡信息，冒用他人信用卡，共骗刷他人人民币14992元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控被告人黎明赞犯信用卡诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于被告人黎明赞到案后以及在法庭上如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚，并在律师的帮助下签了《认罪认罚具结书》，依法可从轻处罚。被告人黎明赞实施电信网络诈骗犯罪，可以酌情从重处罚。被告人黎明赞退赔的赃款人民币14992元，依法予以返还被害人范某。经查，随案移送的黎明赞的1部银色魅蓝Meizu牌手机、1部金色魅蓝Meizu牌手机，系作案工具，依法予以没收处理；1部黑色oppo牌手机、1张邮政银行卡(卡号为:×××)，不属涉案财物，依法予以返还被告人黎明赞；1辆白色炫威牌小轿车(车牌号×××、车辆所有人黎明赞)系家庭共有财产，无证据证实与案件有关，依法予以返还被告人黎明赞。公诉机关提出的量刑建议适当，应予采纳。为打击电信网络诈骗犯罪活动，根据本案的犯罪事实、情节、后果及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人黎明赞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币15000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2020年9月23日止。罚金已缴纳。） 二、被告人黎明赞退赔的赃款人民币14992元，依法予以返还被害人范某。 三、随案移送的1部银色魅蓝Meizu牌手机、1部金色魅蓝Meizu牌手机，予以没收处理；1部黑色oppo牌手机、1张邮政银行卡(卡号为:×××)、1辆白色炫威牌小轿车(车牌号×××、车辆所有人黎明赞)，返还被告人黎明赞。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 员 羊圣明 二〇二〇年一月二十一日 法官助理 许岩英 书 记 员 余婷婷 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪被告人虽然不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释第一条窗体顶端 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。