浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0381刑初1080号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人王志，男，1982年4月29日出生于浙江省永嘉县，汉族，高中文化，温州民泰资产管理有限公司股东，户籍所在地浙江省永嘉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月11日被刑事拘留，同年2月15日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人孙恺特，浙江品和律师事务所律师。 被告人池伟，男，1981年9月24日出生于浙江省瑞安市，汉族，小学文化，温州民泰资产管理有限公司法定代表人，户籍所在地浙江省瑞安市。曾因吸毒，分别于2005年1月27日、2011年10月13日被行政拘留十五日、行政拘留十五日并处罚款2000元及被责令社区戒毒三年。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月6日被刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人程翔龙，浙江玉海律师事务所律师。 辩护人朱卫东，浙江云邦律师事务所律师。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉〔2019〕1054号起诉书指控被告人王志、池伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月8日向本院提起公诉。本院于同月11日以普通程序立案，并依法组成合议庭，于同年8月14日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员黄荷出庭支持公诉。被告人王志、池伟及辩护人孙恺特、程翔龙、朱卫东到庭参加诉讼。其间，报请温州市中级人民法院延长审理期限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年3月份，被告人王志、池伟和孙某、黄某1（均另案处理）等人成立温州民泰资产管理有限公司（以下简称“民泰公司”），通过广播、互联网、户外广告等方式宣传公司系经过相关部门审批，主营房产、车辆抵押贷款业务等，向社会公众召集优秀借款人。被告人王志作为民泰公司股东及运营总监，在公司经营过程中负责筹集资金，其在明知公司筹集资金不是用于借款给相关车辆抵押、房产抵押人员的情况下，仍向社会上不特定人员推广公司业务并吸收存款。被告人池伟作为公司法人代表，在参与管理公司过程中明知公司向社会上不特定人员借款，并将借款用于公司投资的情况下，仍帮忙参与公司相关经营活动。2015年以来，民泰公司各股东即被告人王志、池伟和孙某、黄某1等人商议，以他人车辆抵押短期借款、机械设备抵押借款为由，虚构公司与第三人的抵押借款合同并向出借人出示，再以公司名义和出借人签订债权转让协议，并以1.2%-1.8%的月利率向社会不特定人员借款，其中被害人刘某1、季某1、金某、蔡某1、龚某1、杨某等人借款共计555万余元。公司将大部分资金用于项目投资，后因公司投资亏损导致无法归还相关借款。2017年8月，被害人刘某1等人向公安机关报案。至案发止，民泰公司尚欠上述六人共计480万余元。 对于以上指控事实，公诉机关提供了相应证据，认定被告人王志、池伟的行为均已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以惩处。 被告人王志辩称，确实有把筹集的资金用于车辆抵押、房产借贷等，以及根据自己的估计，被害人的实际损失应该不超过400万，指控的555万余元可能包括了利息或者已经处理的借款。其辩护人孙恺特的辩护意见是，1.对公诉机关指控的罪名无异议，但认为指控涉案金额达550万元不实，应剔除公司正常开展业务的金额，包括借款后归还的款项及真实借款这两部分。2.应认定被告人王志系从犯。王志的股权实际上就是股权激励，从事的也主要是资金筹集这种协助工作，并没有影响公司的决策，也无法掌握筹集资金的去向。3.被告人王志归案后能如实供述，且同案黄某1、孙某已经向公安机关预缴300万元赔偿款，酌情从轻处罚。 被告人池伟对公诉机关指控的无异议。其辩护人程翔龙的辩护意见是，民泰公司用虚假债权凭证募集的资金中用于公司自营项目的这部分金额，应认定为涉案金额，以及根据现有证据，募集的资金达到数额巨大的标准，但资金出借人仅有6人，尚未达到构罪条件。其辩护人朱卫东的辩护意见是，1.应认定被告人池伟系从犯。池伟只是挂名的法人代表，帮他人代持股份，仅负责到期债权的催收工作。2.在认定涉案金额时，应扣除正常营业范围外的金额。3.另外2名同案人员已经预缴300万元的资金用于归还被害人。建议法庭结合被告人池伟系初犯、能如实供述等情节，对其适用缓刑。 经审理查明，2015年3月9日，被告人王志、池伟及孙某、黄某1（均另案处理）等人成立温州民泰资产管理有限公司（以下简称“民泰公司”）从事资金撮合、非融资性担保等业务，并通过广播、互联网、户外广告等方式宣传民泰公司系经过相关部门审批，主营房产、车辆抵押借款业务等，向社会公众召集资金借出人和具有融资需求的借入人。至2016年间，民泰公司各股东即被告人王志、池伟等人经商议，虚构民泰公司与第三人之间因车辆抵押、机械设备抵押而形成的债权项目，以固定支付1.2%-1.8%月利率的方法，吸引社会上不特定人员以受让债权的方式进行投资或借款，用于经营投资等。其间，被告人王志作为民泰公司股东及运营总监，在民泰公司经营过程中负责资金筹集，其在明知民泰公司筹集的资金并非用于出借给相关房产、车辆抵押人员的情况下，仍向社会上不特定人员推广民泰公司的业务并吸收存款；被告人池伟作为民泰公司的法定代表人，在参与管理民泰公司过程中，明知民泰公司向社会上不特定人员借款用于投资的情况下，仍参与相关经营活动。经查证，民泰公司向被害人刘某1、季某1、金某、蔡某1、龚某1、杨某等人非法吸收资金共计555.3万元，尚欠414万余元。具体分述如下： 1.2015年11月至2016年7月间，向刘某1借款277万元。已归还本金37万元，支付利息258590元。 2.2015年11月至2016年1月间，向金某借款69万元。已归还本金10万元，支付利息10万余元。 3.2016年1月至3月间，向季某1借款115万元。已归还本金4.63万元，支付利息130050元。 4.2015年9月，向蔡某1借款35万元。已归还本金15万元，支付利息3.8万余元。 5.2015年至2016年间，向龚某1借款28.8万元。已归还8800元。 6.2015年至2016年间，向杨某借款30.5万元。已归还20.7万余元。 2018年11月6日、2019年1月11日，被告人池伟、王志先后被公安机关抓获。 另经查明，民泰公司已于2018年8月13日被本院裁定宣告破产，同年9月13日裁定终结破产程序并发函瑞安市市场监督管理局要求协助办理工商注销登记手续，瑞安市市场监督管理局于同年9月30日准予注销登记。 在本案审理阶段，被告人王志、池伟的家属及黄某1、孙某与被害人刘某1、季某1、蔡某1、金某、龚某1、杨某达成和解协议，并取得上述被害人的谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人王志的供述与辩解，供认民泰公司的成立、股东登记、变更等情况，其中自己没有出资，但享有民泰公司股份；池伟是法人代表，主要负责对到期债权进行催收、处置等。民泰公司最开始从事资金撮合、垫资还款等业务，包括车辆抵押借款，也就是有资金需求的客户名下有车辆可以抵押，公司就开始寻找有闲置资金的人，找到后就跟有资金需求的客户签订借款合同和抵押合同，之后再将这个债权转让给有闲置资金的人，公司的利润是从中赚钱利差。 自己主要负责资金筹集，也就是向他人介绍公司的业务并介绍他们借款给公司，自己会根据孙某提供的借款人的身份材料、车辆材料、借款金额等材料制作个人（质）抵押借款协议、借条、委托书、免责声明等材料，这些材料上的借款人签字是自己或公司其他员工签起来的，之后自己再拿上述制作的材料寻找相关的资金出借人，寻找到后就拟一份债权转让协议将债权转让给资金出借人，资金出借人再将资金转到自己的个人银行账户，实际上这些资金都是公司的资金，具体使用都是由公司支配，自己只是根据公司规定或者黄某1、孙某等人的指示将资金用于支付利息、汇给戴某或投资别处，到自己账户的资金最后很多都是用于公司投资，经手的投资有台州名博机械制造有限公司、塘下凯撒宫娱乐会所等。之后，因投资不善导致借款人刘某1、季某1、蔡某1、龚某1、金某、杨某等人400多万元的资金无法归还。另外，自己有把民泰公司的业务介绍给先前公司的客户、主动来民泰公司咨询的客户、身边的朋友，民泰公司也有在微信公众号、论坛等网上推广公司的业务；民泰公司还有线上业务，由自己负责在网上发布一些借款标的向借款人筹集资金，借款标的也是根据孙某提供的借款人材料制作的，但一直没能推广开。 并供认到，协议上的黄某2是黄某1的姐姐、钱某是黄某1的朋友、吴某1是孙某的亲戚、陈某是孙某的老婆、蔡某2是孙某的朋友，其中陈某根本没有找公司借款，这部分资金从出借人那边借过来是用于公司周转。 2.被告人池伟的供述与辩解，供认民泰公司的股东情况，其中王志没有实际出资，但因懂业务、有客户资源就给了20%股份，负责资金筹集，可以直接支配将筹集的资金用于支付资金出借人的利息、到期债权；自己因担任法定代表人，黄某1答应给自己10%股份，另有代持黄某1的股份，负责催债、处置抵押财产，有和包括刘某1、季某1、杨某、龚某1、金某在内的50来个出资人签订协议，这些出资人都是王志介绍过来的，协议也是王志弄好的。民泰公司刚开始主要从事资金撮合业务并从中赚取利息差，业务分为线上和线下2块，线上是王志负责的，但这一块业务没有推广开，王志就转做线下与孙某一起做了，正常的经营模式是有借款需要的客户找到民泰公司并提供抵押物，抵押物由民泰公司保管，民泰公司与其签订借款合同后就去寻找有闲置资金的人，找到后将民泰公司与有借款需求方的债权转让给资金出借方，再将收取到的资金出借方的资金支付给借款需求方。但从2016年1月开始，自己发现民泰公司没有按正常的经营模式向客户借款，很多借款都是王志操作起来的，借款标的都是虚构的，这些借款标的的抵押车辆是黄某1、孙某的家属、亲戚或朋友，实际上并没有抵押在公司，比如陈某的两辆车子分别是自己和孙某在开，这样做的目的是为了帮民泰公司融资，将资金用于投资台州名博机械制造有限公司、塘下东某宫、仙居皇嘉国际大酒店等，后因经营不善导致400多万元的借款无法归还。 并供认，民泰公司的具体业务推广工作也是王志负责的，自己知道是朋友带朋友、老客户带新客户的方式，王志也有在网上投放过一些广告，自己等人也有向身边的朋友推广公司业务，民泰公司在金融产业园的广告牌上投放过广告，另外金融产业园有很多民间借贷公司，有些人也会自行过来了解。 3.被害人刘某1、金某的陈述及辨认笔录，证实各自到民泰公司了解情况时，是王志接待的，王志给各自介绍了民泰公司的情况，称公司是金融办旗下的，借款人基本上是有抵押物抵押借款的，公司会对抵押物进行估计再借款，抵押物是交由民泰公司保管，若借款人到期无法偿还借款，民泰公司可以处置抵押物，可以放心将资金出借，民泰公司每个月还会固定提供月息。之后的每次资金出借，是王志先联系各自说第三方借款人谁以怎么样的车辆作抵押向公司借款多少，双方已经签订相关合同且车辆已经交由民泰公司保管，各自同意出借资金后，王志会出具债权转让协议，各自再向王志或池伟的账户转账出借款。以及，各自均没有接触过第三方借款人，王志也是拿着签署好的合同找各自，上门催讨时发现公司也是以相同理由向其他人借款，合同基本上都一样，借款的人很多是一样的。 其中，被害人刘某1的陈述及其提供的补充还款协议书、债权转让协议、银行回单、个人（质）抵押借款协议、实物抵押借款合同、借条、免责声明、委托书、机动车销售统一发票、行驶证复印件，还证实自己是听到车内广播播放的民泰公司的业务介绍才去公司了解情况，王志通过上述方式让自己（通过妻子戴某的账户）于2015年11月至2016年5月间向其转账共计260万元；2016年7月份，王志以公司经营需要资金为由向自己借款17万元；2016年11月21日，自己与王志、黄某1、池伟等人对账后签订还款补充协议，确认对方还欠自己资金257万元；利息已支付至2016年8月，月利率1.7%，共收到利息30万元。其中，（1）2015年11月4日转账40万元，理由是黄某2用浙Ｃ×××××的车辆抵押借款30万元，其间王志又给自己一份10万元的债权转让协议，后来王志归还10万元。（2）2015年12月9日转账30万元，理由是付某、郑某、蔡某2分别用浙Ｃ×××××、浙Ｃ×××××、浙Ｃ×××××的车辆抵押借款10万元、5万元、15万元。（3）2016年1月22日转账30万元，理由是吴某1、钱某分别用浙Ｃ×××××、浙Ｊ×××××的车辆抵押借款15万元、15万元。（4）2016年2月23日转账40万元，理由是季某2用浙Ｃ×××××车辆抵押借款40万元。（5）2016年3月5日转账35万元，理由是陈某用浙Ｃ×××××的车辆抵押借款35万元。（6）2016年3月26日、29日共转账60万元，理由是台州某公司用机器设备抵押借款60万元。（7）2016年5月9日转账25万元，理由是黄某3用浙Ｃ×××××的车辆抵押借款25万元。 被害人金某的陈述及其提供的债权转让协议、个人（质）抵押借款协议、借条、免责声明、委托书、行驶证复印件，还证实自己是在百度上、瑞安论坛上看到民泰公司的介绍才到公司去了解情况。王志通过上述方式让自己出借了很多笔资金，这些资金均是转给池伟的银行账户，部分资金已经结算并被收回相关凭证，尚未结算的还有5笔资金共计69万元；利息已支付到2016年8、9月，月利率1.8%，共收到利息约10万元；2016年年底偿还了本金10万元，尚欠59万元。其中，（1）2015年11月25日转账20万元，理由是钱某用浙Ｊ×××××的车辆抵押借款20万元。（2）2015年11月27日转账20万元，理由是吴某2用浙Ｃ×××××的车辆抵押借款20万元。（3）2016年1月1日转账5万元，理由是郑某用浙Ｃ×××××的车辆抵押借款5万元。（4）2016年1月5日转账18万元，理由是吴某1用浙Ｃ×××××的车辆抵押借款18万元。（5）2016年1月11日转账6万元，理由是黄某4用浙Ｃ×××××的车辆抵押借款6万元。以及，事后自己有联系协议上的借款人，部分人说电话打错了，钱某等人说根本没有抵押借款的事情。 4.被害人季某1的陈述、辨认笔录、接受证据材料清单、借款协议、债权转让协议、收据、个人（质）抵押借款协议、借条、免责声明、委托书、行驶证复印件，证实2016年1月初，自己接到民泰公司业务经理的电话称他的公司在民间借贷中心的隔壁，是经过金融办审批的正规借贷公司，借贷利息比民间借贷中心的要高，年内资金可付1.8分月利息，借用的周期也比民间借贷中心的短，只用三个月就可以回收，回收后可以续借，有借款人车辆作抵押，完全安全可靠。之后至同年3月2日，自己共提供5笔资金共计115万元给民泰公司，当时是王志先电话联系自己说第三方谁以怎么样的车辆抵押借款，让自己去公司签借贷手续，自己到了公司后，王志会拿出一套第三方借款人已与他公司签好字的合同给自己，自己再转账相应的资金给王志。2016年10月31日，王志提出结算总债并给了自己一份借款协议，收回了所有的合同正本，以及自己没有跟第三方借款人接触过，都是王志把已经签署好的合同交给自己，利息按月已支付至2016年8月，原先约定月利息1.8分，之后降到1.5分，于2016年9月份后降到1.1分，共收到利息16.11万元。其中，（1）2016年1月13日转账60万元，理由是钱某、陈某分别用浙Ｊ×××××、浙Ｃ×××××的车辆抵押借款20万元、40万元。（2）同月26日转账20万元，理由是黄某2用浙Ｃ×××××的车辆抵押借款20万元。（3）同年2月25日转账20万元，理由是陈某用浙Ｃ×××××的车辆向公司抵押借款20万元。（4）同年3月2日转账15万元，理由是蔡某2用浙Ｃ×××××的车辆抵押借款15万元。 5.被害人蔡某1的陈述、接受证据材料清单、借款协议、债权转让协议、个人（质）抵押借款协议、银行历史明细清单，证实2015年9月中旬，自己听到收音机里说瑞安市金融办办理的民间借贷公司有借款业务，就到瑞安民间借贷中心三楼民泰公司，看到很多人过来了解情况，接待自己的是公司经理王志，王志说他们公司是经过金融办审批的正规借贷公司，借贷利息比民间借贷中心的要高，年内资金可付1.6分月利息，借用的周期也比民间借贷中心的短，只用二个月就可以回收，有借款人车辆作抵押，完全安全可靠。同年9月23日、24日，自己共提供2笔资金共计35万元给民泰公司，月利息1.6分，借款2个月，是王志先电话联系自己说第三方黄某2用浙Ｃ×××××的车辆抵押借款，让自己去公司签借贷手续，自己到了公司后，王志会拿出一套第三方借款人已与他公司签好字的合同给自己，自己再转账相应的资金给王志。到期后，自己去公司要钱，但王志说对方还没有还款，后经过协商，王志先支付给自己15万元并将车辆证书交给自己，月息降至1.5分，后一直催讨并提出把车辆过户给自己，但被拒绝。2016年9月29日，王志提出结算总债并给了自己一份借款协议，收回了所有的合同正本，月息降至1分，以及自己没有跟第三方借款人接触过，都是王志把已经签署好的合同交给自己，利息按月已支付至2016年8月，共收到利息约3.8万元。 6.被害人龚某1的证言及其提供的借款协议、民事判决书、投资账户截图、公司简某、公司管理人员简某，证实2015年，自己在电视上看到民泰公司的介绍后上网查看该公司的资料，之后到民泰公司查看，接待自己的是王志，王志详细介绍了如何投资该公司以及如何盈利，说别人会到民泰公司抵押借款，这样产生一个标的，公司会把这个标的放网上让大家投，并注明具体还款日期以及利息，公司通过平台将标的额筹集到后就借款给抵押人并收取利息，民泰公司主要赚利差。之后，自己根据民泰公司官网上的具体投资标的直接转账给池伟，池伟是民泰公司的法人代表，开始的时候这些投资到期后都有返本和利息，直到2016年7、8月，民泰公司就无法支付本金和利息了，之后跟他们对账后，他们以民泰公司的名义出具28.8万元的借款协议，但事后他们只还了8800元本金，公司也搬了，自己没有办法只能向法院起诉，判决下来后也没有还钱。 7.被害人杨某的陈述及其提供的还款声明、投资记录、提现记录、收款收据、债权转让协议、个人（质）抵押借款协议、借条、免责声明、委托书、行驶证复印件，证实自己经王志的老婆徐某的介绍投资民泰财富平台，王志是民泰公司的业务经理，听徐某说也是有股份的，平时公司的业务也都是王志对接的；王志也有跟自己介绍说很多人会向他们公司借钱，公司就会在平台上发布一个借款标的并标明具体借给哪个资金需求方、归还时间、利息、财产抵押信息等，然后投资人可以在平台上购买这个借款标的，这个借款标的被全部购买后，公司就会把投资者的资金借款给资金需求方，公司从中赚取利息差。以及，自己经线上、线下投资共计30.5万元，提现13.7万元，其中有一笔投资20万元是于2015年12月14日线下转给池伟，当时王志说钱某用浙Ｊ×××××的车辆抵押借款20万元，问自己是否有兴趣投资，如果有的话要跟他们公司签订一份债权转让协议，并说如果对方无法还款就可以把车子开走，但自己没有见过钱某，都是王志说的，王志拿来的材料也都是签好字的。之后，自己于2016年7月7日发现平台无法提现了就去找王志，但王志各种推脱，同月18日到民泰公司，当时除了王志之外，公司的法人代表和公司的董事长黄某1都在，后经协商公司向自己出具了20.3万元的还款声明，包括自己应收的奖励和利息，但到目前为止只归还了7、8万元，事后也了解到民泰公司以相同的债务人和抵押车辆向不同的人借款，这些钱实际上是借给公司用于自用了。 8.证人徐某的证言及其提供的公司股份合作协议书、收款收据、电子银行回单、明细账等，证实民泰公司的股东有池伟、王志、黄某1、孙某等人，其中王志是被叫过去推广公司业务并给予一定股份，并没有出资；池伟是法人代表，有帮忙催债。民泰公司最早有线上、线下两个部门，线上是王志经手的，但一直做不开就转做线下跟孙某一起做房产、车辆抵押，由王志负责资金筹集，孙某负责资金出借。并证实自己从2015年5、6月开始在民泰公司做了近一年的接待工作，主要是跟来抵押借款的客户介绍借款的相关手续、利率，客户如果有兴趣就会根据要求提供相关的材料给自己，自己再转交给孙某审核，孙某审核通过后就会借款给客户，其间没有接待过陈某、黄某3、季某2、付某、郑某、黄某4、吴某2、吴某1、蔡某2、黄某2、钱某等客户，以及自己从王志的包内找到公司合作协议书、收款收据等，这些材料可以证明民泰公司的很多资金是王志按照黄某1的指示汇款的。 9.证人林某的证言，证实2015年农历年底到2016年间，自己有跟着池伟多次到民泰公司，对公司的情况有一些了解，黄某1是幕后老板，孙某是总经理，王志是运营总监并可以支配公司的小额资金，大额的资金是需要孙某签字的，而池伟是法人代表，当初是黄某1因负债变成黑户了才把法人给池伟的，以及池伟将其代持的民泰公司80%股份归还黄某1的见证书签订情况。 10.证人孙某的证言，证实民泰公司的成立、股东登记、变更等情况，其中池伟是法人代表，主要负责对公司到期债权进行催收；王志负责车辆抵押借款的资金筹集，刚开始也是正常在做的，后来在2015年11、12月左右，王志利用民泰公司原先做正常车辆抵押资金撮合业务时留下的借款抵押合同和一些材料，制作相关车辆抵押借款标的向资金出借人借款用于公司自融，这些资金大部分都是流向黄某1那边，包括还信用卡、送孩子出国读书、投资某KTV、台州某公司等。另外，自己的妻子陈某、朋友吴某2、舅舅吴某1等人均有向民泰公司抵押车辆借款，这些借款都已经归还。以及，2016年11月，有很多资金出借人到民泰公司催讨资金。 11.证人黄某1的证言，证实民泰公司的成立、股东登记、变更等情况，其中池伟是公司法人代表，负责到期债务的催收；王志负责公司的业务推广，包括线上推广，也有参与线下推广。民泰公司主要是做资金撮合业务并收取中介费，其间王志有操作假的借款标的用于民泰公司的日常经营，投资塘下某KTV、台州某公司、宁波某公司用于赎回车船设备等，但台州某公司已归还这部分资金，其中假的借款标的有吴某2、孙某的舅舅、钱某等人的抵押借款。 12.证人胡某的证言，证实台州某公司、丽水某公司的相关股东情况、经营情况，以及2015年至2016年间，民泰公司有将钱打给台州某公司，自己已经将两公司之间的资金流转清单进行统计并交给黄某1。 13.证人钱某的证言，证实民泰公司的股东在开始时有黄某1、王志、池伟等，平时公司基本上是王志负责。自己于2015年12月有将浙Ｊ×××××的车辆向民泰公司抵押借款40万元，三、四个月后归还本息并将车辆开回，当时自己是跟王志对接的，但没有签订过借款协议等材料，这些借款协议上的字不是自己签的，自己也没有这么多笔的借款，可能是王志自己弄的。以及，黄某1的投资有仙居某酒店、台州某公司、云和某厂等。 14.证人陈某的证言，证实自己的老公孙某是民泰公司股东，因为进药资金周转问题有用浙Ｃ×××××、浙Ｃ×××××的车子向民泰公司抵押借款20万元、30万元两笔借款，几个月之后就归还资金并将车辆开回。当时是跟王志对接的，王志让自己直接把车子开到民泰公司并将行驶证、身份证、车钥匙等交给他们，但没有签订相关的借款协议，借款协议上的138××××1345的手机号码也不是自己使用的。 15.证人黄某2的证言，证实自己从未将浙Ｃ×××××的车辆向民泰公司抵押借款，也没有签订过借款协议，也没有使用过借款协议上的158××××3666手机号码，但该车从2015年左右借给黄某1开了一年多，其间王志等人也有开，车子的材料都是放在车内，有一次自己问黄某1行驶证在哪里，黄某1让自己问王志。以及，台州某公司的投资、经营情况。 16.证人蔡某2的证言，证实2015年11、12月份，因其老公丁某的贷款到期，就以浙Ｃ×××××的车辆作抵押向民泰公司借款30万元，过了一个多月左右就归还了20万元借款并开回上述车辆、拿回车辆行驶证，剩下的10万元是之后还的，以及仅向民泰公司抵押借款过上述1次，是丁某出面借的，说是跟王志对接，自己并没有签过个人（质）抵押借款协议、免责声明、委托书、借条、债权转让协议，也没有使用过上述协议上的138××××3650手机号码，也有问过丁某，他也没有签过蔡某2这个名字。 17.证人吴某1的证言，证实2015年左右，自己因资金临时周转不动，通过外甥孙某的介绍将浙Ｃ×××××的车辆向民泰公司抵押借款15万元、20万元，但一个月后就归还了并把车子开回来。当时自己把车子抵押给公司并停在公司，提供行驶证、身份证等材料，这些材料都是与王志对接的，但没有签订过相关的借款协议、免责声明、委托书、借条、债权转让协议等，也没有使用过这些协议上的158××××3666、138××××1345的手机号码。 18.银行交易明细，证实池伟、王志等人与刘某1、季某1、金某、蔡某1、龚某1、杨某之间的银行转账情况。其中2015年12月至2016年7月间，刘某1共收到利息、本金分计258590元、37万元；季某1共收到利息、本金分计130050元、4.63万元。 19.调取证据清单、公司登记基本情况、变更登记情况、股东会决议、股权转让协议书、章程，证实民泰公司的成立、股东变更、经营范围等基本情况。 20.情况说明，证实民泰公司提供给被害人金某、刘某1债权项目材料中部分债务人身份信息的核查情况。 21.民事判决书、民事调解书，证实本案龚某1、蔡某1该部分事实经本院判决、调解的情况。 22.调取证据清单及瑞安市不动产登记信息查询记录，证实未查询到王志、池伟等人的不动产登记记录。 23.行政处罚决定书、社区戒毒决定书，证实被告人池伟的劣迹情况。 24.抓获经过，证实两被告人的归案情况。 25.人口信息，证实两被告人的身份情况。 综上，本案事实清楚，证据确实、充分。关于本案非法吸收公众存款犯罪金额的认定问题。首先，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算；案发前是否已归还向公众吸收的资金并不影响对行为性质的认定，但可以作为量刑情节酌情考虑。其次，根据现有证据可以证实民泰公司正常的资金撮合业务中具有融资需求的借入人和资金的借出人，民泰公司仅作为中间方赚取利差或收取中介费。结合被害人刘某1、季某1、金某、蔡某1、杨某、龚某1的陈述，证人蔡某2、黄某2、吴某1、钱某、陈某的证言以及上述被害人被筹集的资金去向来分析，可以证实民泰公司利用虚构的融资需求事实，向上述被害人筹集资金达555万余元，筹集的资金并非有实际对应的债权出让项目，而是被用于经营投资等。故被告人王志及各辩护人对犯罪金额555万余元的指控提出的相关辩护意见，不予采纳；另本案非法吸收公众存款的犯罪金额已达500万元以上，属于数额巨大，辩护人程翔龙提出本案尚未达到构罪条件的辩护意见，与事实、法律不符，不予采纳。 本院认为，被告人池伟、王志作为民泰公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，其中民泰公司已被注销登记，不再追诉。被告人王志作为民泰公司的股东，直接负责筹集资金，在整个非法吸收公众存款过程中并非起次要、辅助作用；被告人池伟在担任法定代表人期间，对民泰公司的经营活动负管理职责，其作为法定代表人期间实施的该项犯罪应认定为直接负责的主管人员，故各辩护人提出应认定被告人王志、池伟系从犯的辩护意见，不予采纳。鉴于被告人王志、池伟有悔罪表现，且取得被害人的谅解，酌情从轻处罚并适用缓刑。各辩护人提出相关从轻处罚、适用缓刑的辩护意见，予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，维护金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人王志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。 二、被告人池伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。 （上述两被告人的缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 蔡 蕾 人民 陪 审员 柳小平 人民 陪 审员 叶玲玲 二〇二〇年一月十日 （代）书记员 王方璇