广西壮族自治区钦州市钦南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0702刑初465号 公诉机关广西壮族自治区钦州市钦南区人民检察院。 被告人康录台，男，1992年9月20日出生于甘肃省和政县，东乡族，小学文化，无业，户籍所在地甘肃省和政县。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年11月28日被钦州市公安局刑事拘留，2019年1月2日经钦州市人民检察院批准逮捕，次日被钦州市公安局执行逮捕。现羁押于钦州市看守所。 辩护人劳桂旭，广西金湾律师事务所律师。 辩护人何华彬，广西华宣律师事务所律师。 被告人邓宇峰，男，1986年5月28日出生于广东省深圳市，汉族，大学专科文化，无业，户籍所在地广东省深圳市龙华区。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年11月28日被钦州市公安局刑事拘留，2019年1月2日经钦州市人民检察院批准逮捕，次日被钦州市公安局执行逮捕。现羁押于钦州市看守所。 辩护人龙世军，广西铭德律师事务所律师。 辩护人朱晓玲，广西铭德律师事务所实习律师。 被告人邹俊容，女，1992年9月8日出生于广东省深圳市，汉族，大学专科文化，个体，户籍所在地广东深圳市南山区。因涉嫌非法经营罪，于2018年11月28日被钦州市公安局刑事拘留，2019年1月2日经钦州市人民检察院批准逮捕，次日由钦州市公安局执行逮捕。现羁押于钦州市看守所。 辩护人钟铭，广西桂信律师事务所律师。 辩护人张业旺，广西桂信律师事务所律师。 广西壮族自治区钦州市钦南区人民检察院以钦南检刑诉[2019]411号起诉书指控被告人康录台、邹俊容、邓宇峰犯非法经营罪，于2019年11月19日向本院提起公诉，本院于次日立案后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。钦州市钦南区人民检察院指派检察员梁艳华公诉，被告人康录台及其辩护人劳桂旭、何华彬、被告人邹俊容及其辩护人钟铭、张业旺、被告人邓宇峰及其辩护人龙世军、朱晓玲到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，为了赚取利润，从2017年至2018年10月，被告人康录台未经批准在广州市从事资金支付结算业务，帮客户将人民币兑换成美元。被告人康录台收取客户人民币后，让涂某、沈某1、沈某2（三人均另案处理）等人将美元汇入客户指定账号，从中赚取汇率差。被告人康录台使用其名下银行卡号为62×××71、62×××61、62×××72的银行账户收取兑钱资金151963481.5元。其中，支付兑钱资金18112519元给涂某，支付兑钱资金6199699元给沈某1，支付兑钱资金1987692元给沈某2。 为了赚取利润，从2016年11月至2018年11月，被告人邹俊容应邹某1、邹某2（两人均另案处理）的要求，未经批准在深圳市从事资金支付结算业务，帮客户将人民币兑换成美元或者将美元兑换成人民币，从中赚取汇率差。被告人邓宇峰明知邹俊容未经批转从事资金支付结算业务，也帮助萧某、李某1、曹某（三人均另案处理）经邹俊容将美元兑换成人民币或者将人民币兑换成美元，从中赚取汇率差。被告人邹俊容使用其名下或者控制的银行卡号为62×××43、62×××76银行账户，刘某名下的银行卡号为62×××77银行账户，收取兑钱资金72150795.03元。被告人邓宇峰使用其名下的银行卡号为62×××33银行账户支付兑钱资金37725010.50元给萧某，支付兑钱资金13882509元给曹某，支付兑钱资金5739896元给李某1。 被告人康录台及其辩护人劳桂旭对起诉书指控的罪名无异议，但对起诉书指控的犯罪事实有异议，对起诉书指控被告人康录台收取兑钱资金是151963481.5元有异议，这151963481.5元并不全是非法结算的资金，理由如下：1、在151963481.5元里有些钱款是没有交易成功的，如被告人康录台将人民币打给了美金客户（用美金兑换人民币）后，但该客户临时改变主意不换钱了或者只换之前约好数额的一部分，剩下的钱由美金客户退给人民币客户（用人民币换美金）指定的账户上，退下来的钱并没有经过被告人康录台的银行账户，因此被告人康录台的银行账号流水没有反映出这一情况；2、有些钱款是被告人康录台是通过朋友、人民币客户临时筹措借给一些特别值得信任的客户的；3、有些钱款是被告人康录台帮助朋友转给他们的客户的；4、有些钱款是转错的。以上这些钱款应予以减除。 被告人康录台的辩护人何华彬对起诉书指控的犯罪罪名有异议，提出被告人康录台的行为不构成非法经营罪，理由如下：1、根据全国人民代表大会常务委员会法制工作委员会对非法经营罪的解释：非法从事资金结算业务是指违反《支付结算办法》的行为，《支付结算办法》所称支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。而本案张被告人不是采用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式，而是采取兑换的办法，办法中《支付结算办法》未提及外币兑换，因此不能认定被告人的行为是非法外币兑换。2、被告人康录台的行为本质是单纯兑换，没有破坏汇率。3、被告人康录台从事该项业务期间，刑法及司法解释并没有规定“情节特别严重”的情况，因而根据从旧兼从轻的原则，不宜采用或者参照2019年2月1日施行的司法解释的标准定罪。 被告人邹俊容及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩护人提出被告人邹俊容归案后供述前后一致，认罪悔罪态度较好，构成坦白，并签署《认罪认罚具结书》，愿意接受法律处罚。被告人邹俊容在本案中是从犯，理由如下：被告人邹俊容是在其堂哥邹某1及堂嫂邹某2实际控制的深圳市汇安达科技有限公司上班，应以上两人的要求，在未经批准的情况下从事资金支付结算业务，帮客户将人民币兑换成美元或者将美元兑换成人民币，从中赚取汇率差。被告人邹俊容仅是打工者，领固定工资，没有利润分成。 被告人邓宇峰及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩护人提出被告人邓宇峰与被告人邹俊容在5700多万内构成共同犯罪，被告人邓宇峰在本案中是从犯，理由如下：1.被告人邓宇峰与邹俊容同是深圳市前海黄埔国际金融有限公司的员工，他的行为是履行公司职务行为；2.被告人邓宇峰兑给曹某、萧某、李某1的5700多万元来源于邹俊容，虽然是邓宇峰单独联系曹某、萧某和李某1，但上述三人是邓宇峰的朋友，同时联系三人也只是从5700多万元范围内支付给三人，支付的行为是履行公司职务的行为；3、被告人邓宇峰之前认为前海公司有结算资格，证实邓宇峰主观恶性不强，4、被告人邓宇峰作为邹俊容的下线，公诉机关认为被告人邹俊容是从犯，那么被告人邓宇峰也应该是从犯。 经审理查明：为了赚取利润，从2017年至2018年10月，被告人康录台未经批准在广州市从事资金支付结算业务，帮客户将人民币兑换成美元。被告人康录台收取客户人民币后，让涂某、沈某1、沈某2（三人均另案处理）等人将美元汇入客户指定账号，从中赚取汇率差。被告人康录台使用其名下银行卡号为62×××71、62×××61、62×××72的银行账户收取兑钱资金151963481.5元。其中，支付兑钱资金18112519元给涂某，支付兑钱资金6199699元给沈某1，支付兑钱资金1987692元给沈某2。 为了赚取利润，从2016年11月至2018年11月，被告人邹俊容应邹某1、邹某2（两人均另案处理）的要求，未经批准在深圳市从事资金支付结算业务，帮客户将人民币兑换成美元或者将美元兑换成人民币，从中赚取汇率差。被告人邓宇峰明知邹俊容未经批转从事资金支付结算业务，也帮助萧某、李某1、曹某（三人均另案处理）经邹俊容将美元兑换成人民币或者将人民币兑换成美元，从中赚取汇率差。被告人邹俊容使用其名下或者控制的银行卡号为62×××43、62×××76银行账户，刘某名下的银行卡号为62×××77银行账户，收取兑钱资金72150795.03元。被告人邓宇峰使用其名下的银行卡号为62×××33银行账户支付兑钱资金37725010.50元给萧某，支付兑钱资金13882509元给曹某，支付兑钱资金5739896元给李某1。 上述事实，有经法庭质证、认证的如下证据予以证实： 一、书证 1.扣押决定书、扣押清单，证实： （1）公安机关从被告人康录台处扣押农业银行卡一张（卡号为62×××71），工商银行卡一张、（卡号为62×××61），农业银行U盾一个（530875528685）、白色iphone手机一台。 （2）公安机关从邹俊容处扣押银行卡一批，其中有中国光大银行银行卡（卡号62×××43）、中国农业银行银行卡（卡号62×××76）、中国农业银行卡（卡号62×××77），还扣押了小米牌MDE2手机等5部手机。 （3）公安机关从被告人邓宇峰处扣押蓝色小汽车（车牌粤Ｂ×××××）一辆、银行卡一批、U盾一批、手机2部、手提电脑一台、移动硬盘一个、台式电脑主机一个、名片两张等物品，其中有浦发银行银行卡（卡号：62×××33）、中国农业银行卡（卡号：62×××74）。 （4）公安机关从白某处扣押银行卡，工商银行卡两张；建设银行卡一张；农业银行卡两张（卡号分别为62×××78、62×××77）、农村信用社卡两张、工行U盾一个；农行U盾两个和VIVO牌手机一部等物。 （5）公安机关从涂某处扣押银行卡两张和手机一部，其中中国农业银行银行卡一张（卡号62×××13）。宁波银行银行卡一张（62×××08）。 （6）公安机关从沈某1处扣押银行卡等物，其中宁波银行银行卡两张，卡号为：62×××77、62×××44）；中国银行银行卡一张，卡号为62×××46。 （7）公安机关从沈某2处扣押银行卡和身份证等物品。 （8）公安机关从萧某处扣押银行卡和U盾、电脑等物品。 （9）公安机关从曹某处扣押中国银行卡一张、U盾一个和电脑主机一台。 （10）公安机关从李某1扣押银行卡16张和U盾等物品。 2.被告人康录台对卡号为62×××71的银行流水及对该卡号从事美元兑换人民币的交易统计表（包括进和出）进行指认（对手户名有沈某2、沈某1、涂某等人），证实进项资金共570笔，金额为153138838.5元，其中退还9笔钱共计1175357元，实际用于从事非法兑钱业务的钱是151963481.5元。 出项资金共计586笔，金额为151825088.6元。 3.被告人邹俊容对名下的中国光大银行账户62×××43的银行流水及该账户用于非法资金汇兑确认进项、出项金额汇总进行指认，证实进项资金为85笔，数额24196723元，其中有一笔765892元进项资金的交易对手是李某1；被告人邹俊容对其使用刘某名下的中国农业银行账户62×××77的银行流水及该账户从事非法资金汇兑交易进项、出项金额汇总表进行指认，证实进项资金44笔，数额为21833157.65元；被告人邹俊容对其名下的中国农业银行账户62×××76银行流水及该账户从事非法资金汇兑交易进项、出项金额汇总表进行指认，证实进项金额80笔，数额为26120914.38元。 4．被告人邓宇峰对中国农业银行卡号尾数0474的银行流水指认、对浦发银行卡号尾号1633的银行流水指认、对其名下的浦发银行卡号62×××33、其名下的中国农业银行卡号为62×××74向某群中国银行60×××82转款统计表、向曹某中国银行账号73×××25转款统计表、向萧某中国银行账号65×××72转款统计表、向李某1中国银行账号62×××81、卡号62×××15转款统计表进行指认，证实： （1）①邓宇峰浦发银行卡62×××33（账号79×××38）2016年4月至2017年8月向某群60×××82卡转款91笔共7376043元,在银行流水上有13笔共1715074元没看到对手户名,邓宇峰不确认,邓宇峰确认78笔5660969元。②农行62×××74卡2017年9月至2018年11月向某群60×××82卡转款112笔共7994940元，邓宇峰确认1笔50000元为其他往来，确认111笔7944940元为资金汇兑。③浦发银行62×××33卡、农行62×××74卡2017年1月至2018年10月向曹某中国银行62×××64卡（账号73×××25）转款9笔共482400元，在银行流水上有3笔共205800元没看到对手户名,邓宇峰不确认,邓宇峰确认6笔276600元。综上，邓宇峰确认与曹某、姚某1资金汇兑195笔13882509元。 （2）①浦发银行卡62×××33（账号79×××38）2016年3月至2017年8月与萧某的中国银行62×××84卡（账号65×××72）交易197笔（转款给萧某195笔23014180.5元，收入萧某退款2笔63008元），合计支付给萧某22951172.50元。在银行流水上有11笔共4561571没看到对手户名,邓宇峰不确认;邓宇峰确认25笔共4543141元为其他往来，确认161笔(转款159笔,退款2笔)共13846460.50元(13909468.50元-63008元)为资金汇兑。②农行62×××74卡2017年9月至2018年11月与萧某的中国银行62×××84卡（账号65×××72）交易172笔(转款给萧某171笔24078550元,收入萧某退款1笔100000元),合计支付给萧某23978550元。邓宇峰确认2笔共100000元为其他往来，确认170笔（转款169笔，退款1笔）共23878550元（23978550元-100000元）为资金汇兑。综上，邓宇峰确认与萧某资金汇兑331笔37725010.50元。 （3）①邓宇峰确认其浦发银行卡62×××33收入李某1的中国民生银行62×××81卡、平安银行62×××15卡转款36笔共10498079元，其中12000元、355000元李某1没有确认；1099200元、247320元、1262550元在李某1的账户流水中反映是转账给李某2，李某1也没有确认（在邓宇峰账户流水中这3笔款反映是李某1转款），李某1转入542000元在表格上没有记录，邓宇峰没有确认。该36笔款中邓宇峰确认22笔共3952576元为其他往来，其余14笔中3笔共2716750元（355000+1099200+1262550）李某1没有确认，因此邓宇峰和李某1共同确认的有11笔共3828753元。②邓宇峰确认其农行62×××74卡2017年10月至2018年8月收入李某1的62×××15卡、6226097692339766卡转款3笔共2171957元，但其中的两笔1028472元（1027950+522）李某1没有确认，邓宇峰和李某1共同确认的只有1笔1143485元。 综上，邓宇峰和李某1共同确认的有12笔共4972238元。 5．白某对人民币、美元兑换的银行流水和资金汇兑统计表的指认，证实卡号为62×××70的农业银行卡中属于其本人实际操作资金汇兑的记录共106笔，金额总计4950175元人民币，在卡号为62×××72的农业银行卡中属于其本人实际操作资金汇兑的记录共3笔，金额总计291246元人民币，在卡号为62×××78的账户中属于其本人实际操作资金汇兑的记录共5笔，金额总计为912191元人民币，在卡号为62×××77的账户中属于其本人实际操作资金汇兑的记录共5笔，金额总计455636元，以上4个账户其用来从事人民币和美元汇兑共计的总金额为6609248元人民币。 6．白某对与康录台、张某1等人互相拆借资金的记录进行指认，证实拆借的资金共计569笔，合计24076495.31元。 7.涂某对与康录台进行兑换的银行流水账进行指认，证实交易的数额。 8.沈某1对与康录台进行交易的银行流水进行指认，证实交易的数额。 9．沈某2对与康录台进行交易的银行流水账的数额进行指认，证实交易的数额。 10.萧某对其三个账号的银行流水进行指认，证实萧某与邓宇峰兑换人民币的总数。 11.姚某1对卡号为60×××82的银行流水记录进行指认，证实曹某与邓宇峰进行兑换人民币的数额。 12.李某1对与邓宇峰、邹俊容的银行转账记录进行指认，证实交易共38笔，数额合计11254484元，其中共26笔数额是5351057元人民币是其使用卡号62×××81来购买美元的交易。其中25笔共计5333457元的交易对手是邓宇峰，1笔1766元的交易对手是邹俊容；另外12笔共计5903427元人民币是其使用平安银行卡号62×××15来购买美元的交易，其中11笔共计5137535元的交易对手是邓宇峰，1笔765892元的交易对手是邹俊容。 13．陈某1对与康录台进行的银行流水指认，证实其与康录台交易的数额。 14.户籍证明,证实三被告人出生时间，已达刑事责任年龄，负刑事责任能力。 15．抓获经过，证实三被告人被公安机关抓获的事实。 16.证人吴某开户资料、吴某涉案账户资金流向图。 证实吴某的钱款流入康录台、邓宇峰、刘某账户的事实。 二、证人证言 1.证人白某的证言，证实其是在2018年4月到广州的，在广州期间跟着老乡一起学习然后从事的。在广州电子市场附近有很多甘肃人在做一行，去到那里之后其就跟着老乡有样学样，先去印制名片，名片上注明兑换外汇字样，然后留下其名字以及手机号码，分发名片后就等客户打电话。最开始的时候，其接到客户电话就过去和客户对接，由于其没有资金及时汇兑，会将其本人的身份证押在客户那里，然后从客户处取来美金，再拿到外面专门美金兑换人民币的人那里换来人民币，对方把人民币使用转账方式转到其银行卡上，然后其再将人民币拿回给客户。为了提高商誉，其将每次兑换美金接收人民币的转账记录截图出来，以备以后接触新客户时给他看，然后就这样慢慢做起来了。 后来随着其对这个生意慢慢上手，其加了几个专门从事资金汇兑的微信群，每当有客户需要美金兑换人民币的时候，其就在群里发信息通告，问是否有人收美金，如果有人确认要收美金，他会将一个全是英文字母的资金账号发给其，然后其转发给客户，让客户把美金转到所提供的资金账号里，收美金的人确认美金到账后，会将相应的人民币发给其或者直接发给客户，其提成或是其自己扣除或是由客户直接收到兑换人民币后再发给其。除了美金兑换人民币，其也从事人民币兑换美金，基本流程都差不多。 其农业银行卡卡号为62×××70的银行流水，除了其本人实际从事资金汇兑业务的记录，还有部分是其和康录台、张某1等人拆借资金的记录，这些拆借资金的记录还涉及到很多其不认识的名字，其在核对时做了区分，属于其本人实际操作资金汇兑的其在交易对手户名处打勾确认，属于和康录台、张某1等人拆借资金的其在交易对手户名处画圈确认。 经统计在其卡号为62×××70的农业银行卡中属于其本人实际操作资金汇兑的记录共106笔，金额总计4959608元人民币，在卡号为62×××72的农业银行卡中属于其本人实际操作资金汇兑的记录共3笔，金额总计291246元人民币，在卡号为62×××78的账户中属于其本人实际操作资金汇兑的记录共5笔，金额总计为912191元人民币，在卡号为62×××77的账户中属于其本人实际操作资金汇兑的记录共5笔，金额总计455906元，以上4个账户其用来从事人民币和美元汇兑共计的总金额为6618951元人民币。 2.证人涂某的证言，证实涂某从2017年1月至2018年9月，利用宁波银行卡号为62×××08的账号接收康录台农业银行账号62×××71的非法兑换外汇21笔，折合人民币5263799元，涂某名下农业银行账号62×××13接收康录台农业银行账号62×××71、62×××72的非法兑换外汇52笔，折合人民币12848720元，合计人民币总额为18112519元。 3.证人沈某1的证言，证实其有一个公司做对外贸易生意，其在香港有一个恒生银行账户，其做生意的生意伙伴把美元汇入其美元账户，正常通过银行途径进来的话手续很繁琐，时间周期长，其生产过程中其需要支付现金给临时工或者其他支付费用，同时找康录台帮其兑换人民币的话他还给其比当天银行汇率高的汇率给其,这样其有美元需要兑换的时候就找康录台，说有多少美元需要兑换成人民币，其提供其上述的银行卡号给康录台，康录台同时提供境外的美元账号给其，康录台先把人民币汇入其银行账号，其确认收到钱后就从其恒生银行的美元账户汇款给康录台提供的美元账户，这样交易就完成了。 有其名下的宁波银行卡号为：62×××71、62×××44；中国银行卡号为：62×××46共三张银行卡。 经其确认其用于操作美元兑换人民币的对手都是康录台，其中康录台通过银行卡（卡号为62×××71）汇入其宁波银行卡，卡号为：62×××77（账号：12×××36）进行美元兑换人民币的数额共10笔共3816237元人民币。另外2018年4月16日有一笔125175元是康录台通过其名下卡号为62×××56汇给其的。 经其确认，2018年1月30日，康录台银行卡（卡号为：62×××71）将一笔635250元汇入其宁波银行卡上（卡号为62×××44） 经其确认其中国银行卡号为：62×××46的银行流水有11笔共1623037元人民币是用来进行美元兑换人民币的金额。 上述三张银行卡用于操作美元兑换人民币是23笔共计6199699元人民币，其中22笔共计6074524元是康录台通过其名下卡号为：62×××71汇给其的，有一笔125175元是康录台通过其名下卡号为：62×××56汇给其的。 4.证人沈某2的证言，证实2017年5月份，其初中同学沈某1跟其说，有人需要在香港换美金，在当日基准利率的基础上可以多加0.03给其兑换人民币，因为其有外贸的业务，其境外的账户里面有美金存款，其觉得这样其可以把境外的美金不用经过银行就可以兑换成人民币，就是相当于免除了手续费就可以存到其内地的账户里面，还可以有利润，就答应了。后来沈某1就给其推荐了一个人的微信，他说微信那个人就是要换美金的客户，要其跟他联系就可以了。他往其内地的宁波银行的账户里面打钱，其按照当天利率加上其的0.03个点的利润，折算好美元的数额，往对方提供的境外账户里面通过其境外美元账户往那个账户转账就可以了。加了对方客户的微信之后，其两人就开始了业务往来。一开始一两万美元的兑换，后来最多的时候一笔就有15万美元左右的兑换，一直到了今天早上在其被公安机关抓获。 其用来从事美元兑换人民币的银行账号是用其名字和身份证在宁波银行开户的卡号尾数是49×××18的账户。 经其看过该账户的银行流水账，其卡号为：62×××18，账号为：33×××64是其用来从事美元兑换人民币的银行账号，其兑换人民币的对手都是康录台，对手卡号是：62×××71，其与康录台交易共19笔共1987692元人民币，这些钱就是其通过康录台帮其用美元兑换人民币的金额。 其在香港的离岸公司有美元，如果通过银行正规手续进来比较繁琐，还有就是每次兑换人民币康录台会给其比银行汇率稍高的汇率给其。其除了康录台之外没有找过其他人帮你进行美元兑换人民币操作。 5．证人萧某的证言，证实其从1995年3月份辍学来到惠州务工，2008年8月份其开始在一家外资公司打工，开始接触灯饰出口贸易，2010年上半年开始自己出来接单做。2014年3月6日，其就在香港特别行政区注册了瑞祥灯饰有限公司并开设了公司账号，公司账号是香港汇丰银行的，账号是：56×××38，公司法人就是其本人，之后其和外国客人的货款都是以美金结算转至其香港祥瑞灯饰有限公司账号上，然后其再从公司账号通过中国银行转至其内地的个人银行账号，由于香港那边的法律规定公司转到内地个人账号每年限额5万美金，其就开始借亲戚的名义去开卡转钱，每笔交易中国银行会扣除约50美金的手续费，到2015年上半年的时候，其在和以前的同事邓宇峰聊天的时候知道他从事金融行业，可以帮把香港公司账户上的美金兑换回国内，而且费用很低，也就收取比当时的兑换利率高千分之几，然后其就开始把其香港公司上收到的美元货款交给他帮其换回国内，具体操作流程是其把其香港公司账号上的美金转到邓宇峰指定的也是香港公司的账号上，美金到账后，邓宇峰就用他内地的银行账号直接转人民币给其，从2015年上半年到现在其全都是找邓宇峰兑换美金，刚开始兑换少后来就慢慢大了，基本上每个月都要找他兑换20万美金。邓宇峰都是通过银行转账的方式给直接给其转人民币的，其和邓宇峰所有的交易都是转到其中国银行的卡上，卡号是62×××84。 其在香港注册的祥瑞灯饰有限公司账号基本上都是其用来收个人的货款。 经其核对确认，卡号62×××84的中国银行卡自开卡至今的银行交易记录，2016年与邓宇峰进行美金人民币交易共53笔，共计收到8497733.5元. 经其核对确认，2017年与邓宇峰进行美金人民币交易共213笔，共计收到21605718元；2018年与邓宇峰进行美金人民币交易共103笔，共计收到16826271元。 以上共计与被告人邓宇峰从事非法汇兑业务金额46929722.5元人民币。 6.证人曹某的证言，证实邓宇峰和其是通过萧某介绍取得联系的，邓宇峰需要和其兑换美金的时候，其先让其老婆通过香港公司的资金转账给邓宇峰指定的银行账户，邓宇峰在香港那边收到其转入的资金后，他再通过大陆的帐号转帐到其指定的大陆帐号，一般都是按照这个流程操作的。 其是用其名下的中国银行卡号62×××64接收邓宇峰兑换给其的钱。 其看了其中国银行卡号62×××64的交易流水，邓宇峰有卡号62×××74和62×××33向其兑换的钱。其名下中国银行卡号62×××64用于接收邓宇峰支付、结算给其的资金共计9笔，合计金额482400元人民币。 兑换的资金都是进入姚某1的个人账户，她的账户用于支付房租、工人工资、采购原材料等生产经营和个人家庭生活开支用，其中国银行账户一般是其需要用钱才叫姚某1转钱给其的，其的中国银行账户没怎么用。 经其核对并标注和按指纹确认，姚某1的中国银行账户67×××28用于接收邓宇峰将美元兑换人民币的资金共计204笔，合计金额人民币15688483元。 其经姚某1的1528卡转账给邓宇峰共计203笔，钱款为15370983元。 7.证人姚某1的证言，证实2017年，其老公时不时安排其在香港文异灯饰有限公司的公帐向别的公司及个人银行账户转账，当其把帐转到对方账户之后，其个人中国银行账户就会收到一些人给其转过来的人民币，具体是谁转钱其也不清楚。其用其香港文异灯饰有限公司转帐转资金出去给对方的公司及个人帐户，其中有部分公司和个人与其香港文异灯饰有限公司、东莞谢岗文异灯饰厂都没有任何商品买卖的业务往来。具体的转账金额和交易次数，以其持有的这些公司及个人银行账户实际交易为准。 其和其老公只跟邓宇峰（阿峰）兑换过，没有跟其他人兑换过。而且其和其老公只用自己美元账户里面的货款兑换人民币，也没有帮别人兑换过。 邓宇峰（阿峰）都是往其中国银行的卡上打，卡号是60×××82。 经其本人核对，邓宇峰本人或者他叫人给其中国银行人民币账户打钱的流水共计242笔，金额共计21398711元人民币。 其和邓宇峰不直接联系，其没有他的联系方式，都是其老公联系。其老公都是电话和微信和邓宇峰联系，然后其老公再发给其发对方的美元账户，告诉打多少，其再去操作。 8.证人李某1的证言，证实其汇给邓宇峰的钱是汇入邓宇峰的农业银行银行卡62×××74的，总共大约有500至600万元，其是从2015年3月份开始与邓宇峰有这买卖美元业务的，邓宇峰是按照中国银行的汇率再加上一点手续费收取其手续费用的，平时另加的手续费是在国外买100美元，在国内邓宇峰收2元到6元人民币左右作为手续费，其买的美元主要用途是结算其与其家人在国外的生意。 平时其朋友如需要美元在国外结账，也会找到其，为了帮朋友，其要求朋友先将钱打入其国内的民生银行的银行卡62×××81，其一般按100美元收5角人民币的手续费，然后其将钱打入邓宇峰的农业银行银行卡62×××74的账户，另外邓宇峰还有一个浦发银行的账户，其也打过钱入这账户，其也是在2015年有介绍这种业务的，邓宇峰收到其钱后，会从香港的账户将美元汇入买美元的人的账户，其总共帮朋友做这买卖美元的业务共有120万元人民币，其得大约1000元人民币的手续费。 其名下中国民生银行卡号为：62×××81的账号和其名下平安银行卡号为：62×××15的账号用于非法购买美元。 经其核对其名下的中国民生银行卡号为62×××81的银行流水，确认共26笔共计5351057元人民币是其使用卡号62×××81来购买美元的交易。其中25笔共计5333457元交易对手是邓宇峰，1笔17600元（应为1766元）交易对手是邹俊容。 经其核对平安银行卡号为：62×××15的银行交易流水，确认12笔共计5903427元人民币是其使用平安银行卡号62×××15来购买美元的交易，其中11笔共计5137535元交易对手是邓宇峰，1笔765892元交易对手是邹俊容。 根据其确认的银行交易流水，其使用民生银行卡号为62×××81和平安银行卡号为62×××15用来购买美元，共计38笔合计11254484元，其中36笔共计10470992元交易对手是邓宇峰，2笔共计783492元交易对手是邹俊容。 其需要美元的时候就找到邓宇峰，邓宇峰给其报价，价格谈妥之后其就把人民币汇入邓宇峰提供的银行账号，然后邓宇峰会想办法找到美元，其就把美元账户提供给邓宇峰，邓宇峰就让人把美元汇入其提供的美元账户，交易就这样完成了。 其没有进出口生意，其买的美元都是其帮其表嫂文红英购买的，她在国外有生意，其帮她购买美元来支付货款。 9.证人陈某1的证言，证实陈某1从2017年3月至案发利用本人开户使用的香港银行账户向康录台提供美元，并利用本人开户使用的大陆银行账户（卡号为62×××29）收取康录台转入的人民币，和本案被告人康录台共计非法从事汇兑业务共计317461元人民币，并从中获利1200元左右人民币。 10.证人吴某的证言，证实其2018年2月份办了一张农业银行卡，卡号为62×××73，办理之后其绑定电信通讯卡，之后以5000元的价格将银行卡和通讯卡一起交给陈某2，让陈某2交给拿去防城港给“波仔”了。 11.证人陈某2的证言，证实其作为中间人介绍吴某办卡并交给一男子的事实。当时得款6000元。 12．证人陈某3的证言，证实其作为中间人，帮一越南籍女子办理银行卡，经陈某2办好卡之后交付给那女子，得款6500元，赚取500元。 四、被告人的供述 1、被告人康录台的供述，证实其有很多关于兑钱业务的微信群，客户找到其需要用美元兑换人民币的时候，其就在群里问谁需要美元，有需要美元的人（这些人帮别人收美元的，其是帮别人用美元兑换人民币的，如果其叫做人民币代理人的话，他们帮客户把人民币兑换美元的人就是美元代理人）就会主动跟其联系，大家说好价格后，他们把人民币汇入其银行账户，其把人民币汇给其客户（如沈某1、沈某2、张某2、涂某等人），美元代理人提供境外的美元账户给其，其转发给其客户，其客户从境外账户把美元汇入该账户。 经其核对银行流水交易明细，其使用其名下卡号为：62×××71从事美元兑换人民币的交易，美元代理人汇入其账号用于从事非法兑钱业务的钱共570笔共计153138838.5元，但是这些钱中包含有几笔交易美元代理人给其转账后只兑换了一部分美元，没兑换的部分其退还给他们了，退还的钱分别是：1、2017年9月19日转出给马某1的199867元，2、2017年9月21日转出给马某2的3310元，3、2017年12月15日转出给包某的90000元，4、2017年12月15日转出给马海成的306131元，5、2017年12月26日转出给赵某的58618元，6、2018年5月15日转出63618元给马太力哈，7、2018年8月2日转出71925元给马国豪，8、2018年9月14日转出207450元给马么乃，9、2018年10月29日转出174375元给包阿西叶，退的9笔钱共计1175294元。实际用于从事非法兑钱业务的钱是151963544.5元人民币。 其使用中国农业银行卡号为62×××71汇钱给客户的交易对手有张某2、舒某、沈某1、沈某2等42人，交易笔数586笔，金额151825088.6元。 2、被告人邹俊容的供述，证实2014年5月其就职于其堂哥邹某1及其妻子邹某2实际控制的深圳市汇安达科技有限公司，公司法人是邹某3。经由公司安排，其协助公司从事公司的文职、出纳及资金支付、结算业务，包括外汇兑换等。2016年11月前大都是其堂哥进行资金支付、结算和外币兑换业务，其也协助操作，2016年11月其堂哥被警方带走后，公司业务都是经其处理。 现在公司已经相当于解散，没有固定职员，也没有固定办案场所，其现在就在其租住的星河传奇二期B栋2105室办公，公司资料也基本都在其住处里，其堂嫂邹某2交代其协助管理好公司的各项业务。 现在公司主要从事资金的结算和外币兑换。公司接到客户的外币兑换需求后，确认其公司内地人民币账户收到客户的转帐后，其会联系境外的一些公司，让他们将相应的外币汇入客户提供的境外账户，从而完成外币兑换。 其名下的银行卡其中中国农业银行卡（尾数9076），中国光大银行卡（尾数7043）、中国平安银行卡（尾数5815）为业务用卡，用于资金支付、结算等。 民警在其住处搜查到了20余张银行卡及U盾、密码器，这些卡片有部分是2016年底公司解散后从公司搬回其住处的，还有几张是后来其堂嫂邹某2交给其的，这些卡片的持卡人有些是其堂嫂邹某2，还有些是亲戚，如古片香、邹某4、温某、邹足梅，其他的名字其不是很熟，比较有印象的是刘某、梁某、李某3，卡号其只记得刘某有一张尾号为2977的农业银行卡。这些卡平时都是其在操作使用。 其大都是通过其所使用过的小米手机开展公司业务，里面所登录的微信（“李蓉”）就是客户和其联系所使用的微信号。通常客户需要兑换货币需要事先与其堂嫂联系，然后再与其联系具体办理，有些客户有过业务交往的，会直接联系其，其也会不定时跟客户对接询问是否有资金兑换要求。 客户与其联系后，按照客户的要求，如果是人民币兑换外币，其会提供其操作的人民币账户给客户，让其将需兑换的人民币转账过来，然后其再与对接好的外币提供商联系，让他们将所报外币牌价兑换的外币转到客户提供的外币账户上，其在通过人民币账户将报价差价扣除后转账给外币提供商的人民币账户。外币兑换成人民币的过程也是基本类似。 其公司收取的手续费是外币供应商报给其公司的汇率与其转报给客户的汇率之间的差价。 邓宇峰与其同公司时一起做过此类兑换外汇的业务，后来公司解散之后他做什么就不太清楚了，他也向其询问过外币的报价，应该是他自己有客户，其与他交易都是与他本人账户交易比较多，也有他提供的他人账户，但是比较少。 其本人就是领每个月6000元的工作，都是其堂嫂直接用银行卡转给其的。手续费都是其堂嫂安排的，用来归还房贷、信用卡和其他一些开支。 其本人开户的卡号为62×××43的中国光大银行的银行账户中，涉及非法资金汇兑交易的笔数176笔共计48333845元人民币，其中进项资金共有18人打款共计85笔合计24196723元，出项资金共有18人收款共计91笔合计24137122元，经其仔细核对汇总统计，确认无误并签字确认。 其使用的开户人为刘某的卡号为62×××77的中国农业银行的银行账户中，涉及非法资金汇兑交易的笔数119笔共计43579510.45元人民币，其中进项资金共有27人打款共计44笔合计21831357.65元，出项资金共有32人收款共计75笔合计21748152.8元，经其对汇总统计仔细核对，确认无误签字确认。 其本人开户的卡号为62×××76的中国农业银行的银行账户中，涉及非法资金汇兑交易的笔数245笔共计52209626.38元人民币，其中进项资金共有29人打款共计80笔合计26120917.38元，出项资金共有14人收款共计165笔合计26088709元，其对汇总统计仔细核对，确认无误并签字确认。 经其确认过的交易流水汇总，三个账户中确认的交易流水进项金额共计72148998.03元人民币，三个账户中确认的交易流水出项金额共计71973983.8元人民币，进出差额175014.23元人民币，进出项会有175014.23元的差额是银行承兑汇票贴现和资金汇兑的收益。 3.被告人邓宇峰的供述 （1）被告人邓宇峰于2018年11月30日的供述，证实 曹某、萧某、李某1都是其认识了10多年的朋友，曹某、萧某做商品外贸生意的,出口产品的结算资金都是以美元结算的，结算的美元而又不能在国内直接流通使用，所以就必须找人兑换成人民币。其知道其曾经的同事邹俊容有办法帮人可以兑换成人民币，邹俊容也愿意帮其兑换，其就和曹某、萧某、李某1说过，有需要美元兑换人民币的需求，其可以帮得上。 曹某在2016年就开始以打电话、发微信给其，要求其帮将美元兑换成人民币，其接到曹某的需求后，就打电话、发微信给邹俊容询问汇率，得到邹俊容报给其的汇率后，其就加上千分之二手续费（即每一万美元收取手续费200元），然后报给曹某，曹某同意兑换的话其就把邹俊容给其的国外账户提供给曹某，指定曹某把美元汇到邹俊容给的账户里，邹俊容收到美元了，就用国内银行账号按照汇率转换成等额的人民币汇到其指定的国内农行卡62×××74，其收到汇到的钱之后扣除手续费后，用手机操作网银把余下的钱转给曹某指定的国内银行账号里，曹某在2016年至今通过其兑换的美元每个月少的有2万多美元，多的有4万美元，总额应该过了100万美元。 萧某在2016年就开始以打电话、发微信给其，要求其帮将美元兑换成人民币，其接到萧某的需求后，就打电话、发微信给邹俊容询问汇率，得到邹俊容报给其的汇率后，同样其也加上千分之二手续费（即每一万美元收取手续费200元），然后报给萧某，萧某同意兑换的话其就把邹俊容给其的国外账户提供给萧某，指定李某1把美元汇到邹俊容给的账户里，邹俊容收到美元了，就用国内银行账号按照汇率转换成等额的人民币汇到其指定的国内农行卡62×××74，其收到钱之后扣除手续费后，用手机操作网银把余下的钱转给萧某指定的国内银行账号里，萧某在2016年至今通过其兑换的美元每个月约有5万美元，总额应该过了100万美元。 李某1有过一、两次，其帮他将国内账号的人民币兑换成美元，其记得帮他兑换了几万美元的，具体数额不记得了，以银行卡的实际交易流水记录为准。他是以他的银行卡直接转账给其农行卡62×××74账号，同样其也加上千分之一手续费（即每一万美元收取手续费100元），其收到钱之后也是转款给邹俊容，由她来转款李某1指定的国外账户。 其农行卡62×××74、浦发银行卡62×××33都用于支付结算，早期用浦发银行卡62×××33，现在主要用农行卡62×××74。 外汇进入国内公民的账户，其国公民每人每年限制兑换5万美元以内的外汇，超过限额，支付、结算人民币手续多、时间长、手续费高；做外贸生意的为了方便快捷周转资金，他们会找人将美元兑换成人民币。所以就有人在国外设立账号代客户接受外汇，抽取手续费后按照汇率结算称人民币，用国内的账号支付等额人民币转款给客户指定的账户，而且不限额，时间快，手续费比银行低，所以做生意的人喜欢找这种人兑换外汇。 （2）被告人邓宇峰于2018年12月22日的供述，证实： 曹某、萧某、李某1三人向其请求将中国境外的美元兑换成人民币，其通过邹俊容完成兑换、用其名下的农业银行卡号62×××74接收人民币后转款给曹某、萧某、李某1三人。其是用农业银行卡号62×××74向邹俊容的银行账户转款的。 经其核对其农业银行卡号62×××74从开户至的交易流水，其将邹俊容支付、结算兑换资金给其的交易记录用笔标注“邹+序号”，并在标注“邹+序号”的位置捺指印确认，其名下农业银行卡号62×××74用于接收邹俊容支付、结算给其的资金共计74笔，合计金额22319788元人民币。 经其核对以上农业银行卡号62×××74的交易流水，其将支付、结算兑换资金给曹某的交易记录用笔标注“曹+序号”，并在标注“曹+序号”的位置捺指印确其名下农业银行卡号62×××74用于支付、结算给曹某的资金共计116笔，合计金额8171540元人民币。 经其核对其农业银行卡号62×××74的交易流水，其将支付、结算兑换资金给萧某的记录用笔标注“萧+序号”，并在标注“萧+序号”的位置捺指印确认，其名下农业银行卡号62×××74用于支付、结算给萧某的资金共计172笔，合计金额23978550元人民币。 经其核对农业银行卡号62×××74的交易流水，其将支付、结算兑换资金给李某1的记录请用笔标注“李+序号”，并在标注“李+序号”的位置捺指印确认，其名下农业银行卡号62×××74用于支付、结算给李某1的资金共计3笔，合计金额2171957元。 （3）被告人邓宇峰于2018年12月28日的供述，证实：其农业银行卡号62×××74的交易流水里，邹俊容支付、结算给其兑换资金比其支付、结算给曹某、萧某的兑换资金还要少，是因为邹俊容支付、结算给其的兑换资金，来源于很多不同姓名的交易对手账号，其已经勾选出来的，是其目前凭记忆能够回忆起来，确定是邹俊容的支付、结算给其的兑换资金，还有一些交易资金其还不敢确定，所以目前没有勾选，其需要时间回忆才能再勾选。 李某1要的美元，所以他会把人民币转存给其，要其找美元给他指定的境外的美元账户。 （4）被告人邓宇峰于2019年8月1日的供述，证实：经其核对，其浦发银行卡号62×××33的交易流水和民警制作的统计表中，其支付、结算兑换的资金共计91笔，共7376043元，其中序号41-47、50、51、53、54、55、60在浦发银行卡（尾号1633）的交易流水相对应的交易记录并没有显示交易对手的户名是谁，其不清楚是否是姚某1的账号。统计表上共计78笔共计5660969元为期向某群支付结算美元汇兑人民币的金额。 经其核对，其农业银行卡号为62×××74的交易流水和民警制作的转款统计表中，其支付、结算兑换的资金共计112笔，共7994940元，序号112是其与姚某1的其他来往资金，剩下的111笔共计7944940元是其向某群支付结算美元汇兑人民币的金额。 其经核对，其浦发银行卡号62×××33的交易流水、农业银行卡号为62×××74的交易流水和民警制作的转款统计表中，其支付、结算兑换的资金共计9笔，共482400元，其中序号1、2、3浦发银行卡（尾号1633）的交易流水相对应的交易记录并没有显示交易对手的户名是谁，其不清楚是否是曹某的账号，剩下的6笔共计276600元是其向曹某支付、结算美元汇兑人民币的金额。 经其核对，其浦发银行卡号62×××33的交易流水和民警制作的统计表中，共有197笔共计23077189元，其中序号1-20、22、23、55、62、64、67、69是与萧某的其他往来资金，序号56-61、63、65、66、68、70在其浦发银行卡号（尾号1633）的交易流水相对应的交易记录没有显示交易对手的户名，其不清楚是否是萧某的账号，剩下的159笔共计13846460.50元（已减退款的63008元）是其向萧某支付、结算美元汇兑人民币的金额。 其经核对，其农业银行卡号为62×××74的交易流水和民警制作的转款统计表中，共有172笔合计金额24178550元人民币，其中序号33、34、36是其与萧某的其他来往资金，剩下的169笔共计23878550元是其向萧某支付、结算美元汇兑人民币的金额。 经其核对，其浦发银行卡号62×××33的交易流水和民警制作的统计表中，共有36笔合计金额10498079元人民币，序号1-17、20-22、24、28是其与李某1的其他来往资金，剩下的14笔共计6545503元是其向李某1支付、结算美元汇兑人民币的金额。 五、辨认笔录，证实： 1.被告人康录台辨认出涂某和舒某。 2.邹俊容辨认出邓宇峰。 3.邓宇峰辨认出邹俊容、李某1、曹某、萧某。 4.曹某辨认出邓宇峰。 5.李某1辨认出邓宇峰。 本院认为，被告人康录台、邹俊容、邓宇峰违反国家规定，变相买卖外汇，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其三人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项，构成非法经营罪，公诉机关指控被告人康录台、邹俊容、邓宇峰犯非法经营罪罪名成立，本院予以支持。 关于被告人康录台的辩护人提出被告人康录台的行为不构成犯罪的意见，经查，我国对外汇实行强制管理制度，任何组织、个人在我国境内从事外汇买卖、结汇业务，必须获得国家外汇管理部门的许可并在指定场所进行。根据全国人大常委会《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》的规定，在国家规定的交易场所以外买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，以非法经营定罪处罚。根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，非法买卖外汇主要包括倒买倒卖外汇、变相买卖外汇等情形。变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为。跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。这类地下钱庄又被称为“对敲型”地下钱庄，即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。本案中被告人康录台正是与境外人员相勾结，利用境外人员、企业开设在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金，属变相买卖外汇。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条的规定，“违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。构成非法经营罪。”因此，被告人康录台的行为构成非法经营罪，辩护人的此意见没有事实和法律依据，本院不予采纳。 关于被告人康录台及其辩护人提出的被告人康录台非法经营的数额不是151963481.5元，应从这151963481.5元中扣除交易不成功、转款错误，帮朋友拆借和帮助朋友转钱给客户的这四部分数额的意见，经查，被告人在侦查阶段的供述和对银行流水及资金统计表的指认，证实被告人康录台名下62×××71账号用于从事非法兑钱业务的钱共570笔共计153138838.5元，扣除已退的9笔钱共计1175294元，以及算多的63元，实际用于从事非法兑钱业务的钱是151963481.5元人民币。被告人康录台帮朋友拆借资金及明将账号借给其朋友进行转账是为了进行非法资金交易，仍将账号借给朋友，其主观上共同犯罪的故意，客观上实施了帮助行为，构成共同犯罪，此两种行为产生的犯罪数额也是非法经营的犯罪数额，不应予以扣除；被告人康录台并未就交易未成功和转款错误的数额予以明确并提供证据，因此被告人及其辩护人的此意见没有事实和法律依据，本院不予采纳。 关于被告人康录台的辩护人提出的被告人康录台实施行为时，刑法及司法解释并没有规定“情节特别严重”的具体数额，因而根据从旧兼从轻的原则，不宜采用或者参照2019年2月1日施行的司法解释的标准定罪的意见，经查，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称2019年《解释》）自2019年2月1日起施行。2019年《解释》第三条对非法买卖外汇的定罪标准作了新的规定，故《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔1998〕20号）第三条规定的定罪标准不再适用。应当明确的是，司法解释是对审判、检察工作中适用法律问题所作的解释，其效力适用于作为解释对象的法律施行期间。对于法律施行后、司法解释实施前发生的行为，司法解释施行后尚未处理或者正在处理的案件，依照司法解释的规定处理。因此，被告人康录台的非法经营数额是151963481.5元，应按2019年《解释》第四条的规定来认定被告人康录台的非法经营行为属“情节特别严重”，辩护人的此意见没有事实和法律依据，本院不予采纳。 关于被告人邓宇峰的辩护人提出的被告人邓宇峰属于从犯的意见，经查，证人邹俊容的证言证实邓宇峰与其同公司时一起做过此类兑换外汇的业务，后来公司解散之后他做什么就不太清楚了，他也向其询问过外币的报价，应该是他自己有客户，其与他交易都是与他本人账户交易比较多，也有他提供的他人账户，但是比较少。证人曹某、李某1和萧某的证言及被告人邓宇峰的供述均证实曹某、李某1、萧某找邓宇峰帮忙用美元换人民币或者用人民币换美元时，邓宇峰便找曾经的同事邹俊容帮忙，邓宇峰会在邹俊容报的美元汇率上加0.2%或者0.1%的汇率差，从而赚取手续费。综上，被告人邓宇峰在深圳市前海黄埔国际金融有限公司解散后，为了赚取手续费，主动寻找邹俊容要求帮忙换兑，从而帮助帮曹某等人用美元兑换人民币或者用人民币兑换美元，被告人邓宇峰在本案中属积极参与者，是主犯，依法应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。辩护人的此意见与查明的事实不符，本院不予采纳。 被告人邹俊容作为深圳市汇安达科技有限公司领固定工资的员工，听从实际控制人邹某1、邹某2的安排完成工作，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 被告人邹俊容、邓宇峰归案后，如实供述所犯罪行，当庭认罪，且邹俊容愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。被告人康录台在庭审中虽对犯罪数额有异议，但对大部分犯罪事实予以承认，可酌情从轻处罚。 被告人邹俊容犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可对被告人邹俊容宣告缓刑。 根据三被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，并结合其认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条、第四条、第七条的规定，判决如下： 一、被告人康录台犯非法经营罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月28日起至2025年5月27日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。 二、被告人邓宇峰犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月28日起至2023年11月27日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。 三、被告人邹俊容犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。 四、对公安机关冻结的被告人邓宇峰名下的中国农业银行卡（卡号为62×××74）的违法所得50601.5元予以没收，上缴国库。 五、对公安机关扣押的被告人康录台的作案工具白色苹果牌手机一部、被告人邹俊容的作案工具金色小米牌MDE2手机一部、被告人邓宇峰的作案工具台式电脑主机一个、手提电脑一台、黑色苹果牌手机一部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向钦州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  易晓霞 人民陪审员  黄振权 人民陪审员  罗 能 二〇二〇年一月十九日 书 记 员  苏冬琳 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第二百二十五条非法经营公私财物，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金并处没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的； （四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》 第二条违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。 第四条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”： （一）非法经营数额在二千五百万元以上的； （二）违法所得数额在五十万元以上的。 非法经营数额在一千二百五十万元以上，或者违法所得数额在二十五万元以上，且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节特别严重”。 第七条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法所得数额难以确定的，按非法经营数额的千分之一认定违法所得数额，依法并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。