河北省三河市人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀1082刑初147号公诉机关三河市人民检察院。被告人王辉，男，1991年6月5日出生于河北省三河市，汉族，初中文化，无业，群众，户籍所在地及现住址河北省三河市。2018年7月10日因涉嫌犯诈骗罪被三河市公安局刑事拘留，2018年7月24日被逮捕。现羁押于三河市看守所。辩护人张国庆，河北张国庆律师事务所律师。辩护人何宁，河北张国庆律师事务所律师。三河市人民检察院以三检公诉刑诉〔2019〕135号起诉书指控被告人王辉犯诈骗罪，于2019年4月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。三河市人民检察院指派代理检察员王成、戴宝森出庭支持公诉，被告人王辉及其辩护人张国庆、何宁均到庭参加诉讼。因补充证据，三河市人民检察院建议延期审理二次。现已审理终结。公诉机关指控，2017年7月至2017年10月期间，被告人王辉在明知其名下的三河市燕郊开发区御景豪庭小区38号楼2单元1603室已被法院查封的情况下，还以该房屋为抵押作为担保,且向刘某提供了该房屋的假房产证作为证明，以此向刘某借款40万元用于网络赌博，还款日到期后至案发时一直未偿还借款。为支持其指控，公诉机关向法庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据，据此认定被告人王辉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在庭审中，公诉人提出被告人王辉诈骗数额巨大，退赔了被害人的钱款，取得了被害人的谅解，建议法庭酌情从轻处罚，建议在三年以上十年以下有期徒刑予以量刑。被告人王辉当庭认可借钱的事实，但辩称其法律意识淡薄，不知道是犯罪。庭后向法庭提交了认罪悔罪具结书，自愿认罪悔罪。其辩护人辩称被告人王辉不构成犯罪。理由是：1、从证据看，不能认定被告人存在骗取刘某钱财的主观故意。2、被害人刘某在出借款项给王辉时，非常清楚王辉借款系用于赌博，不存在主观认知错误。3、以有瑕疵的抵押物作为合同履行的担保，并非构成诈骗罪的充分条件。4、被告人王辉与刘某之间的债务属于非法债务，不受法律的保护。5、本案系民间借贷纠纷，刘某完全可以通过民事诉讼等方式主张权利，检察机关对本案提起公诉，涉嫌以刑事手段干涉经济纠纷，违反了刑法的谦抑性原则。6、即使认定被告人王辉确实欺骗了刘某，根据《中华人民共和国刑法》第十三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十六条第一款第一项的相关规定，鉴于本案中被告人王辉的情节显著轻微、危害不大，被害人刘某在报案后当月就向公安机关提交了《请求谅解书》并向人民检察院申请对王辉不予起诉，恳请法院依法判决王辉无罪。7、公诉机关指控被告人诈骗金额为40万元证据不足。经审理查明，2017年7月至2017年10月期间，被告人王辉在明知其名下的三河市燕郊开发区御景豪庭小区38号楼2单元1603室已被法院查封的情况下，还以该房屋为抵押并向刘某提供了该房屋的假房产证作为证明，以此向刘某借款40万元用于网络赌博，还款日到期后至案发时一直未偿还借款。上述犯罪事实，有公诉机关向法庭提供的下列证据予以证实：1、被害人刘某陈述证实，2017年9、10月份，王辉以资金周转为由分两次向他借款共计40万元人民币。第一次他借给王辉10万元，是通过他妻子刘佳丽的工商银行卡转账给王辉，还款期限是三个月；第二次借给王辉30万元，他在紫竹湾小区直接给的王辉现金，还款期限也是三个月。第二次借钱时王辉向他提供了一个房子的房产本作抵押。房产本编号为三河市房权证燕字第××号，房屋所有权人为王辉，共有情况为单独所有，房屋坐落为三河市燕郊开发区。因为王辉迟迟不还钱，他想把王辉抵押的房子变卖时才知道王辉提供的房本是假的。并有房产本复印件和借条、借款协议复印件予以证实。2、被告人王辉供述，他在2017年7月开始，分两次向刘某借款40万元，第一次借了10万元，第二次借了30万元，是以资金周转名义借的。都向刘某打了借条，还款期限是三个月。他向刘某借钱时口头说将他在三河市燕郊开发区御景豪庭小区38号楼2单元1603室的房屋抵押给他。因为当时他和他妻子雷某正在闹离婚，雷某申请法院将该房子查封了。他借刘某30万元钱后，他把假房本给了刘某。他没有告诉刘某房子被查封的事。同时期他还以资金周转为由通过这个房子作抵押向王某1、王某2借了好多次钱。所借的钱大部分用在网络赌博输掉了。3、证人王某1的证言证实，2017年7月至2018年年初，王辉以资金周转为由分六次共向他借款92万元人民币，借款期限三个月，王辉以自己位于三河燕郊开发区燕京航城的房子抵押给他。王辉说该房子也抵押给刘某了。王辉向刘某借了40万元钱。后来他们听王辉父母说王辉抵押给我们的房子早就被法院查封了。并有六张借条复印件予以证实。4、证人王某2的证言证实，2017年7、8月份，王辉以还别人钱为由多次向他借款共计170多万元人民币，王辉以自己位于三河燕郊开发区燕京航城的房子抵押给他，该房子也抵押给刘某了。后来听说王辉跟刘某借钱时用了假的房产本，而且那套房子在跟他们借钱时已经被法院查封了。5、证人雷某的证言证实，2017年4月，三河市人民法院将三河市燕郊燕京航城小区38-2-1603室判给了她，另一套房子判给了王辉。因房子处于查封状态且房子有贷款，因此雷某还没有办理过户。她只知道王辉向刘某、王某1、王某2借过钱，但借钱的具体数额她不清楚。6、河北省三河市人民法院2016年12月28日出具的（2016）冀1082民初7443号民事裁定书中记载：查封王辉名下位于三河市燕郊开发区御景豪庭小区38-2-1603号房屋及三河市燕郊开发区御景豪庭小区24-3-1903号房屋。不动产登记资料查询结果证明证实三河市燕郊开发区御景豪庭小区38号楼2单元1603室于2016年12月28日至2019年12月27日期间处于查封状态，无法买卖。收缴证明证实，假房产证被三河市不动产登记中心收缴。7、中国工商银行股份有限公司三河京西支行出具的刘佳丽的账户明细证实：2017年9月15日刘佳丽转给王辉100000元。上述证据，相互联系，相互印证，能够证实庭审查明的事实，且经本院审核，证据来源、形式合法，故均予确认为定案依据。另查明，2018年7月1日，被害人刘某报警。三河市公安局民警于2018年7月10日在三河市紫竹湾小区北门将被告人王辉抓获，并于当日刑事拘留。经查询，被告人王辉无违法犯罪记录。案发后，被告人亲属代其退赔了被害人刘某全部经济损失，被害人刘某对王辉表示谅解。上述量刑事实，有公诉机关出示的受案登记表、到案经过、违法犯罪记录查询情况说明、户籍信息、谅解书等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人王辉明知三河市燕郊开发区御景豪庭小区38号楼2单元1603室处于查封状态，还以该房产作抵押并提供虚假房产证向他人借款用于赌博，至案发时仍未归还，其行为已构成诈骗罪，且属数额巨大。三河市人民检察院指控罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。鉴于被告人王辉认罪悔罪，且其亲属退赔了被害人经济损失并取得谅解，本院可酌情对其从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。经三河市司法局调查评估，同意王辉判处非监禁刑。辩护人辩称被告人王辉不构成犯罪的辩护意见，理据不足，本院不予采纳。综上，本院根据被告人王辉犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度等情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：被告人王辉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  马成河人民陪审员  冯宝申人民陪审员  赵连和二〇二〇年一月十六日书 记 员  经学荣