山东省日照市东港区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)鲁1102刑初895号 公诉机关山东省日照市东港区人民检察院。 被告人张传刚，男，1982年7月15日出生于山东省济宁市兖州区，汉族，大专文化，务工，租住山东省济南市槐荫区（户籍所在地：山东省济宁市兖州区）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月26日被日照市，同年10月12日被该局取保候审，2019年10月13日被日照市东港区人民检察院取保候审。 指定辩护人刘超，山东帷幄律师事务所律师。 被告人朱成保，男，1981年10月1日出生于山东省济南市长清区，汉族，初中文化，务工，租住山东省济南市市中区（户籍所在地：山东省济南市长清区）。因犯诈骗罪，于2011年7月14日被山东省济南市长清区人民法院判处有期徒刑一年零六个月，缓刑一年零六个月，并处罚金二万元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月15日被日照市公安局东港分局刑事拘留，同年10月12日被该局取保候审，2019年10月13日被日照市东港区人民检察院取保候审。 指定辩护人张守龙，日照市东港区法律援助中心律师。 山东省日照市东港区人民检察院以日东检二部刑诉（2019）43号起诉书指控被告人张传刚、朱成保犯信用卡诈骗罪，于2019年11月26日向本院提起公诉并建议适用简易程序，2019年12月16日本案依法转为普通程序审理并重新计算审理期限。2020年1月7日本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省日照市东港区人民检察院指派检察员于晓东出庭支持公诉，被告人张传刚及其指定辩护人刘超、被告人朱成保及其指定辩护人张守龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省日照市东港区人民检察院指控，2018年7月，被告人张传刚伙同朱成保搜集他人需要还款提额的信用卡并非法复制，联系商家代还信用卡后迅速使用POS机将信用卡复制卡内的额度刷走套现实施诈骗。2018年7月22日下午，张传刚使用朱成保提供的一张广发银行信用卡联系被害人相某代还款，骗取相某人民币12600元；同日张传刚使用网上收来的一张华夏银行信用卡联系被害人厉尧代还款，骗取厉尧人民币14620元。案发后，被告人张传刚、朱成保被公安机关抓获归案。 公诉机关认为，被告人张传刚、朱成保冒用他人信用卡实施诈骗，数额较大，妨害了金融管理秩序，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，以信用卡诈骗罪追究二被告人的刑事责任。 上述事实，被告人张传刚、朱成保在开庭审理过程中均无异议，自愿认罪，辩护人刘超提出“被告人张传刚归案后如实供述犯罪事实、自愿认罪；赃款已退赔；无犯罪前科”的辩护意见，张守龙提出“被告人朱成保认罪悔罪态度好、已退赃”的辩护意见，本案还有受案登记表、立案决定书及采取强制措施相关法律文书、银行卡信息及交易明细、辨认笔录及照片、户籍证明等书证，证人战立帅、刘某、徐某的证言，被害人相某、厉尧的陈述，被告人张传刚、朱成保的供述与辩解等证据证实，足以认定。 另查明，被告人朱成保因犯诈骗罪，于2011年7月14日被山东省济南市长清区人民法院判处有期徒刑一年零六个月，缓刑一年零六个月，并处罚金二万元；被告人张传刚、朱成保被公安机关抓获归案，到案后如实供述上述事实；二被告人已全部退赃。 上述事实，有山东省济南市长清区人民法院刑事判决书、发破案经过、山东省资金往来结算票据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张传刚、朱成保冒用他人信用卡实施诈骗，数额较大，破坏了社会主义市场经济秩序，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对二被告人指控的罪名成立。被告人朱成保明知被告人张传刚实施信用卡诈骗行为，仍为其提供信用卡，与被告人张传刚系共同犯罪，其在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。二被告人被抓获归案后，如实供述犯罪事实并自愿认罪，可以从轻处罚；二被告人已全部退赃，可以酌情从轻处罚。被告人朱成保有犯罪前科，酌情从重处罚。综合考虑被告人张传刚、朱成保的犯罪情节和悔罪表现，对该二被告人适用缓刑不致再危害社会，对其所居住社区无重大不良影响，可以对其适用缓刑，同时依法实行社区矫正。据此，对被告人张传刚，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条，对被告人朱成保，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 被告人张传刚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零十个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期内依法实行社区矫正。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 被告人朱成保犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期内依法实行社区矫正。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长 李 娟 人民陪审员 刘 虹 人民陪审员 于秀霞 二〇二〇年一月十七日 法官助理石玉娇 书记员董梅 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》： 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，由公安机关考察，所在单位或者基层组织予以配合，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。