福建省三明市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽04刑终31号 原公诉机关三明市三元区人民检察院。 上诉人（原审被告人）林纪沛，男，1957年6月6日出生于福建省永春县，汉族，小学文化，无业，户籍地福建省永春县，住所地福建省三明市三元区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月8日被三明市公安局三元分局刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年1月30日经三明市三元区人民检察院批准逮捕，同日由三明市公安局三元分局执行逮捕。现羁押于三明市看守所。 三明市三元区人民法院审理三元区人民检察院指控原审被告人林纪沛犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一案，于2019年10月8日作出（2019）闽0403刑初128号刑事判决。原审被告人林纪沛不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： 1.非法吸收公众存款罪犯罪事实 2009年至2015年12月底，被告人林纪沛以经营红菇生意、店铺装修需要资金为名，以月息1分—1.5分不等的利息向黄某1、王某1、官某、潘某3、胡某、周某、王某2、温某、黄某2、蒲某、郑某、潘某4、孙某等13人非法吸收资金165.2万元，仅支付本息53.395万元，造成上述被吸收存款人资金损失111.805万元。具体事实如下： （1）2009年始，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1分向郑某吸收资金19万元，未支付本息，造成郑某资金损失19万元。 （2）2009年至2015年7月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1分向潘某3吸收资金20万元，支付本息5.6万元，造成潘某3资金损失14.4万元。 （3）2010年，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1.5分向黄某2吸收资金10万元，支付利息7.2万元，造成黄某2资金损失2.8万元。 （4）2012年5月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，通过妻子尤某1向王某2吸收资金4万元，未支付本息，造成王某2资金损失4万元。 （5）2012年5月，被告人林纪沛通过其妻子尤某1以女儿店铺装修为名，以每季度利息1350元向蒲某吸收资金3万元，支付利息1.89万元，造成蒲某资金损失1.11万元。 （6）2012年5月至2013年1月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1.2-1.5分不等通过其妻子尤某1向王某1吸收资金8万元，支付利息3.153万元，造成王某1资金损失4.847万元。 （7）2013年3月至2014年12月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1.5分向黄某1吸收资金20万元，支付利息8.1万元，造成黄某1资金损失11.9万元。 （8）2013年8月至2015年下半年，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1.5分向温某吸收资金20万元，支付本息15.35万元，造成温某资金损失4.65万元。 （9）2013年8月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以每季度3000元利息向胡某吸收资金10万元，支付利息3.3万元，造成胡某资金损失6.7万元。 （10）2014年5月至2015年5月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1.5分向周某吸收资金18.2万元，支付本息4.602万元，造成周某资金损失13.598万元。 （11）2015年10月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1分向官某吸收资金5万元，未支付本息，造成官某资金损失5万元。 （12）2015年10月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1分向潘某4吸收资金18万元，未支付本息，造成潘某4资金损失18万元。 （13）2012年，被告人林纪沛通过其妻子尤某1以需要资金批购红菇为名，以月息1分-1.5分向孙某吸收资金10万元，先后支付孙某利息4.2万元。之后，孙某要求被告人林纪沛偿还本金10万元，但被告人林纪沛无力偿还，而后由担保人林某2代被告人林纪沛向孙某偿还本金10万元，此后被告人林纪沛未支付林某2代偿款。 2.集资诈骗犯罪事实 2016年初至2016年6月，被告人林纪沛明知自己无法偿还旧债和新债以及经营亏损的情况下，利用被害人的信任，以资金短期周转和批购红菇为名，向潘某1、林某1、潘某2、李某吸收资金52.8万元，并将以上钱款用于归还个人债务后逃匿。具体事实如下： （1）2016年2月至2016年3月，被告人林纪沛虚构需要资金批购红菇为名，以1分利息通过其妻子尤某1向潘某1借款15万元，后将上述资金用于归还个人债务，造成潘某1资金损失15万元。 （2）2016年3月，被告人林纪沛虚构需要资金批购红菇为名，以1分利息向潘某2许借款10万元，后将上述资金用于归还个人债务，仅支付利息0.2万元，造成潘某2资金损失9.8万元。 （3）2016年4月8日，被告人林纪沛虚构需要资金批购红菇为名，向被害人林某1借款13万元，后将上述资金用于归还个人债务，造成林某1资金损失13万元。 （4）2016年5月31日，被告人林纪沛虚构需要资金批购红菇为名，向李某借款15万元，后将上述资金用于归还个人债务，造成李某资金损失15万元。 原判另查明，2019年1月8日，被告人林纪沛被公安机关抓获归案。 原判据以认定上述事实，有经原审庭审举证、质证的下列证据证实：人员基本信息表、违法犯罪经历查询情况表、到案经过、接受证据材料清单、身份证复印件、借条、转账凭证、接受证据材料清单、买卖协议、统计表、银行流水明细、情况说明、认购协议、贷款人员花名册、协议书、销售不动产统一发票、中国邮政储蓄银行个人贷款结清证明、商品房买卖合同等书证；证人尤某1、林某3、黄某1、王某1、官某、潘某3、胡某、周某、王某2、温某、黄某2、蒲某、郑某、潘某4、林某2、孙某、林某4、林某5、刘某、尤某2等人的证言；被害人潘某1、林某1、潘某2、李某等人的陈述；被告人林纪沛的供述和辩解；三明立信有限责任会计师事务所出具的明立信所专审字［2019］第024号专项审计报告；辨认笔录等。 原判认为，被告人林纪沛违反国家法律、法规规定，通过向他人借款的方式向社会不特定对象非法吸收资金人民币165.2万元，数额巨大，造成他人直接经济损失人民币111.805万余元，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人林纪沛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币52.8万元，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人林纪沛犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人林纪沛归案后，如实供述自己的罪行，属坦白，可依法从轻处罚。被告人林纪沛一人犯数罪，应当数罪并罚。综合被告人林纪沛犯罪的事实、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条、第六十九条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项，第三条第二款（一）、（三）项、第三款、第四条第二款第（一）项、第三款、第五条第一款、第三款的规定，原审判决：一、被告人林纪沛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十六万元。 上诉人林纪沛上诉的主要请求和理由：2016年其所吸收资金大部分用于资金周转和批购红菇，并非用于归还债务，其对所集资款没有非法占有目的，期间行为应当认定为非法吸收公众存款罪，原判认定其为集资诈骗罪有误，请求二审改判上诉人犯非法吸收公众存款罪并予以从轻处罚。 经审理查明，原判认定原审被告人林纪沛犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的事实清楚，据以认定的证据均经原审庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，并能够相互印证，本院予以确认。 关于上诉人林纪沛所提其对2016年吸收资金不具有非法占有的目的，应当认定为非法吸收公众存款罪的意见和理由。经查，林纪沛在2016年已身负200余万元本金利息债务，并且还需要归还银行贷款和信用卡透支款的情形下，以进购红菇需要资金为名向他人集资，所集资款项主要用于归还债务及偿还贷款等，没有用于生产经营活动，上述基本事实，林纪沛多次供认在案，并有在案的房屋买卖协议、贷款结清证明、商品房买卖合同等书证予以印证，结合林纪沛于2016年6月份将自己房屋售卖还债后逃匿且改变联系方式，至被抓获前长达二年半时间均未联系被害人的事实，足以推定林纪沛对2016年期间所集资款项主观上具有非法占有的目的，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，林纪沛的行为已经构成集资诈骗罪。该上诉意见不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人林纪沛违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金人民币165.2万元，数额巨大，造成他人直接经济损失人民币111.805万余元，其行为已构成非法吸收公众存款罪；林纪沛以非法占有为目的，虚构需批购红菇事实非法集资人民币52.8万元，数额巨大，其行为还构成集资诈骗罪。林纪沛归案后，如实供述自己的罪行，属坦白，可依法从轻处罚。林纪沛一人犯数罪，应当数罪并罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 徐   仲   伟 审判员 刘时杰审判员张文弟 二〇二〇年一月十六日 书记员 李       敏 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。