河北省玉田县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0229刑初541号 公诉机关河北省玉田县人民检察院。 被告人冯某1，男，1977年11月20日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及现住址河北省唐山市。2019年５月27日被玉田县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年６月26日被执行逮捕。现押玉田县看守所。 辩护人王铁成，河北伯雍律师事务所律师。 河北省玉田县人民检察院以玉检公刑诉［2019］494号起诉书指控被告人冯某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。玉田县人民检察院指派检察员李玉田出庭支持公诉，集资参与人乔某1、刘某1、刘某2、林某1、宋某1，被告人冯某1及其辩护人王铁成到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省玉田县人民检察院指控：2010年至2017年，被告人冯某1在经营管理玉田县锋达线材厂过程中，以短期借款为名，非法以１分２厘月息，向侯某1、乔某1、刘某2、周某1等社会不特定人群共计13人非法吸收资金，累计吸收资金人民币211.85万元。 公诉机关提交的证据有：1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述和辩解；４、辨认笔录等。 公诉机关认为，被告人冯某1非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人冯某1辩称，起诉指控的211.85万元中应包括利息在内，借款本金应该是130多万元。 被告人冯某1的辩护人王铁成的辩护意见是：被告人冯某1具有自首情节，可以从轻处罚；高某1的15万元以及第一批借款并且未介绍他人借款之前至少10万元，其性质不属于非法吸收存款；案发前本金数额不能证明达到巨大；案发前归还的本金不宜计入犯罪数额；案发后有部分数额已经归还或是调解达成给付办法。并提交了刘某2支领条一张，为证实集资参与人一方本息混合及支取过钱。 经审理查明：2010年至2017年，被告人冯某1在经营管理玉田县锋达线材厂过程中，以短期借款为名，非法以１分２厘月息，向侯某1、乔某1、刘某2、周某1等社会不特定人群共计13人非法吸收资金211.38万元，其中侯某1，20万元、王某1，10万元、宋某2，10.5万元、乔某1，19.2万元、刘某1，６.6万元、刘某2，67万元、侯某2，3.2万元、林某1，8.18万元、刘某3，4.7万元、宋某1，16万元、周某1，28万元、高某1，15万元、张某1，３万元。2019年5月27日被告人冯某1主动到玉田县公安局投案。在诉讼过程中，集资参与人周某1、刘某3、侯某1、王某1申请放弃对冯某1还款要求，不再追究冯某1的刑事责任。 另查明，被告人冯某1已支付宋某2利息1000元，支付刘某1利息10000元，支付刘某2利息20000元，支付侯某2利息2000元，支付宋某1借款本息25000元，支付高某1利息20000元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： １、被告人冯某1供述 (1)2019年5月27日证实,他因为经营玉田县锋达线材厂向老百姓借钱的事来投案自首，玉田县锋达线材厂是2000年左右成立，属于个体户，他和刘某4在2000年结婚，2002年由他实际经营该厂子，直到2017年厂子经营不下去就倒闭了。在2007年、2008年左右他向刘某2借款40万元左右，是刘某2找的他，问他用钱不，他说用，他就从刘某2那借的钱，到后来变成79万元；向刘某5借款８万元左右，也是刘某5主动借给他的；向宋某1借款不超过11万元，也是宋某1主动找他借给他的，后来收据上变成19万元；向乔某1借款19万元，乔某1应该是通过刘某5知道他需要钱的；向王某1借款６万元，应该是加油站的老板告诉王某1的；向刘某1借款４万元，可能是通过侯某3知道他们厂子需要用钱；向侯某2借款６万元，是通过侯某3知道他们厂子需要用钱；向林某1借款4.5万元左右；向刘某3借款不超过４万元；向郑某1借款10万元,是刘某2的母亲侯某3拿来的，应该是听别人说他要用钱的；还有一个人也是侯某3母亲拿过来的，借款10万元；向高某1借款９万元，是高某1主动找的他，把钱借给他的。这些人有些是主动把钱借给他的，有些是通过其他人知道他需要钱把钱放他这，他都给开了收据，他借的这些钱，用于和他叔冯某2投资钢厂60万元，他妻子治病花４万元左右，购房花20万元，借给张某243万元，给王某2发钢丝差他１万多元，给胡某1发了11万元的货没给他钱，刘某6欠他1.8万元钢丝钱，电费、工人工资用了一部分。一共借有130万至140万元之间，借给他钱的人，他都问是谁介绍来的，如果没有人介绍他是不会从这些人手中借钱的，因为借钱要给人家利息。他想尽自己的最大努力把钱给这些人，这些人手中的收据都不是当时借给他本金的收据，都是经过半年一给利息，他没钱给利息，然后把利息钱当成本金给这些人改写的收据。他把钱借给别人或用于自己投资也是为了挣点钱。他们厂子开始是一个车间，在2008年、2009年左右厂子扩建，家里没有资金，就开始借钱。 (2)2019年6月26日证实,他涉嫌非法吸收公众存款数额130万元左右，他从侯某1那借过20万元，月息１分２，给过利息11万元，从周某1那借过30万元，利息１分２。 (3)2019年9月10日证实,他们厂子共借款有130万元。向刘某2借40万元，是2009年借的，应该给了６万元左右的利息，加上收据上写的本金和利息79万元，利息都是月息１分２。向侯某1借16万元，还了７万元，现在还有９万元没有给，给过６万元利息。借周某1多少钱记不清了，给过周某1利息。借宋某1９万多元，给过利息。 2、侯某1陈述证实，冯某1夫妇说他们的厂子资金比较紧张，想从他手借点钱，约定利息每月1.2%，半年结一次息，2016年４月之前他借给冯某1夫妇20万元，他得过14400元利息。2016年４月23日冯某1给他换张收据。他母亲王某1借给冯某110万元，开始写的是他父亲的名字，他父亲没了，收据改成他母亲的名字，给过他母亲多少利息记不清了。并提交了向其借款20万元的收据一张，向王某1借款10万元的收据一张。 ３、王某1陈述证实，她对象侯某4在世的时候放冯某1那10万元钱，是老魏介绍把钱放冯某1那的，半年结一次息，可以随时支取，侯某4去世后就改成了她的名字。 ４、宋某2陈述证实，他们家的钱是他对象刘某5存到冯某1、刘某4的玉田县锋达线材厂，刘某5经常上这个厂子干临时工，和厂子关系不错，冯某1让他们把钱存到厂子去，利息比银行高，半年结一次息，月息是1.2%，从2016年开始把钱存到冯某1厂子，到2017年分四笔共存194000元，没给过他利息。并提供了借款收据。 ５、刘某5的陈述证实，她和宋某2是夫妻，2013年6月刘某7的妻子跟她说把钱存到刘某4家厂子年息比较高，刘某4跟她说把钱存到她们厂子半年一给利息，每月给１分２的利息。她先后在刘某4、冯某1那存了四次钱，共计存10.5万元，后来她找冯某1他们要钱给了她1000元钱，条子上写的15万多元，上面有利息，在倒条子的时候，冯某1他们没钱给就直接把利息写上面了。她告诉乔某1说刘某4她们厂子利息高，乔某1就把钱存到那了。 ６、乔某1的陈述证实，刘某5告诉他说把钱放到冯某1、刘某4他们的厂子利息比银行高，每半年一结算，借给他们的钱可以随用随取，让他把钱放到刘某4的厂子去。于是从2015年他就把钱存到玉田县锋达线材厂，利息是每月1.2%,他在玉田县锋达线材厂共存款193700元，没得过利息。其当庭陈述193700元中有19.2万元是本金，0.17万元是利息。 7、刘某1陈述证实，前几年的一天，冯某1跟他说厂子缺少资金，想从他手中借点钱，利息比银行高，借的钱可以随用随取，约定利息每万元每天４元，半年结一次息，于是从2016年到2017年，以他的名义借给冯某1他们厂子6.9万元，他得过１万元利息，后来他们就找不到冯某1夫妇了。借钱是他们主动借给冯某1的。并提供了借据。其当庭陈述6.9万元的收据中有3000元左右的利息。 8、刘某2陈述证实，因为玉田县锋达线材厂需要周转资金，冯某1的岳父刘某8跟他父亲说有钱让放冯某1厂子点，2013年８月29日他在冯某1的厂子存了７万元，2014年8月29日又给冯某1夫妇60万元，他在冯某1的厂子先后存67万元，到2016年连本带息给他打了张79万元的条子。高某1是他表妹，在刘某4厂子存了15万元，高某1是听他说往那存的钱，这笔钱已经起诉了。 ９、侯某2陈述证实，2014年春天前后，刘某4说他们厂子资金周转困难，让她有钱放到他们厂子，利息比银行高，半年结一次息，她一共存3.2万元本金，她得到2000元利息。她以她女儿林某1的名义存81800元，没得一分利息。并提交了借据。 10、林某1陈述证实，2016年她母亲把她的彩礼钱放到冯某1的厂子，本金是81800元，没得过利息。并提交了借据。 11、刘某3陈述证实，2014年10月，刘某4说有钱放他们厂子去，利息存1万元给1440元，半年结一次息，用钱可以随时支取，她放那的钱还有4.7万元没有给。并提交了收据。 12、宋某1陈述证实，2015年刘某4说他们厂子缺钱，周转不开，如果有钱可以放他们厂子，利息比银行高，她就在刘某4他们的厂子存了16万元，约定利息每万元半年720元，半年一结息，不给利息就把利息钱加到本金上，到2017年连本带息共欠她19万元，2017年总共给了她2.5万元。并提交了收据。 13、周某1陈述证实，冯某1找他说厂子缺钱，有钱可以放他们厂子去，他们厂子的利息比银行高，用钱可以随时去取，每万元给120元的利息，每半年一结息，他就把钱借给了冯某1，借钱是在2014年左右分好几笔借的，到2016年６月有张借条欠他借款本金28万元，这笔钱没给过他利息，他让冯某1夫妇给写张借条，冯某1夫妇同意把利息加在里面给打了张31万元的条子。并提交了借条。 14、高某1陈述证实，她表兄和她说小双他们厂子缺钱，如果有富余钱可以放到那，利息比银行高，每月利息１万元给120元利息，她先后共将15万元钱存到他们厂子，给过２万多元利息。 15、张某1陈述证实，他公公原来有个油站，经营期间，因为资金短缺和村里老百姓借过钱，后来他公公把加油站卖了，把钱退给各家，冯某1夫妇知道她公公向村里人借钱这事，找到侯某4让侯某4把钱借给他们厂子，侯某4说借钱可以但得当着她们家人面给，侯某4把借给她们家的五六万元钱借给了冯某1夫妇。2010年左右她经手把她婆婆张某3的钱借给冯某1他们家３万元。 16、冯某2证实，以他的名义投资的玉田县铭丰铸造有限公司投资钱有他侄冯某160万元，他的钱、冯某1的钱和他外甥女婿的钱都赔了。 17、周某1证实，2012年至2016年，他在玉田县锋达线材厂工作过，厂子的老板是冯某1，刘某4不参与经营。 18、李某1证实，他在玉田县锋达线材厂工作过，冯某1是实际经营者，刘某4不参与经营。 19、刘某4证实，她与冯某1是夫妻关系，玉田县锋达线材厂的法人是她，但实际经营管理人是冯某1，她不负责经营管理。借据上的签名不是她签的。2012年她住院冯某1花了三四万元，在刘现庄买房花20万元，她婆婆住院花了很多钱。 20、冯某3证实，他跟冯某1是父子关系，他老伴住院冯某1花了100多万元，在他兄弟的钢厂冯某1投资过60万元赔去了。 21、辨认笔录证实，侯某1辨认出冯某1；宋某1辨认出冯某1、刘某4。 22、个体工商户登记信息证实，玉田县锋达线材厂的工商登记情况。 23、中国银行业监督管理委员会唐山监管分局出具的证明材料证实：该分局未向冯某1、刘某4、玉田县锋达线材厂发放《金融许可证》，未批准其经营银行业金融业务。 24、收据借条支领条等证实被告人向集资参与人借款及支付款的有关情况。 25、银行卡交易明细证实冯某1的银行卡资金情况。 26、到案经过证实，2019年５月27日被告人冯某1主动投案自首。 27、集资参与人周某1、刘某3、侯某1、王某1的申请书证实，集资参与人周某1、刘某3、侯某1、王某1申请放弃对冯某1还款要求，不再追究冯某1的刑事责任。 28、户籍信息证实被告人冯某1的基本情况。 本院认为，被告人冯某1非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应予刑事处罚。被告人冯某1主动到案如实供述犯罪事实，具有自首情节，可以减轻处罚。被告人冯某1向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应当依法追缴。被告人冯某1以吸收的资金返还给各被害人的利息，应当依法追缴，但因本金尚未归还，所支付的利息可予折抵本金，对尚未归还的损失由被告人冯某1依法返还。被告人冯某1在案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。集资参与人周某1、刘某3、侯某1、王某1申请放弃对冯某1的还款要求是其对自己权利处分，其表示不再追究冯某1的刑事责任，在对被告人冯某1量刑时予以酌情从轻考虑。被告人主张借款本金应是130多万元，根据现有证据不足以认定其主张的数额，本院不予采纳。辩护人王铁成提出部分借款不属于非法吸收存款及案发前本金数额不能证明达到巨大，案发前归还的本金不宜计入犯罪数额的辩护意见，理据不足，本院不予采纳；依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人冯某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月27日起至2021年11月26日止。罚金于本判决生效后五日内缴纳。） 二、被告人冯某1违法所得继续予以追缴，返还集资参与人宋某2，10.4万元、乔某1，19.2万元、刘某1，5.6万元、刘某2，65万元、侯某2，3万元、林某1，8.18万元、宋某1，13.5万元、高某1，13万元、张某1，３万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  **燕 人民陪审员  李林艺 人民陪审员  黄嘉欣 二〇二〇年一月八日 书 记 员  魏加男