湖南省常德市武陵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0702刑初6号 公诉机关常德市武陵区人民检察院。 被告人刘立凡，男，1992年11月15日出生，汉族，初中文化，原系常德市某地产中介公司员工，户籍所在地湖南省汉寿县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年11月21日被常德市公安局武陵分局刑事拘留，同年12月4日经常德市武陵区人民检察院批准逮捕，同日被常德市公安局武陵分局执行逮捕。2020年1月19日由本院决定取保候审。 辩护人赵义厚，湖南正泰律师事务所律师。 常德市武陵区人民检察院以常武检公诉刑诉〔2019〕615号起诉书指控被告人刘立凡犯信用卡诈骗罪，于2019年12月26日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常德市武陵区人民检察院指派检察员肖昌华出庭支持公诉。被告人刘立凡及辩护人赵义厚到庭参加诉讼。现已审理终结。 常德市武陵区人民检察院指控：2019年9月下旬，被告人刘立凡在本市武陵区某地产房屋中介公司上班期间，拾到同事邓某某1张中信银行信用卡。同年10月9日至11月9日，刘立凡通过自己的pos机，15次盗刷该信用卡共24698元到自己的建行尾号为4981的卡内，用于自己还网贷等。同年11月21日7时许，民警在该公司内抓获刘立凡，从刘立凡随身单肩包内缴获被害人邓某某中信银行信用卡1张，盗刷使用的pos机1台。案发后，刘立凡家属已赔偿邓某某24698元，取得其谅解。 该院认为，被告人刘立凡以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人刘立凡对公诉机关指控信用卡诈骗的事实及罪名不持异议。其辩护人的辩护意见为：1、被告人的犯罪金额不大，属于三年以下量刑范围；2、被告人如实供述犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，积极退赃，取得被害人谅解，主动预缴罚金，请求对其适用缓刑。 经审理查明：常德市武陵区人民检察院指控被告人刘立凡犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，与本院查明的事实一致，本院予以确认。 另查明，2019年12月16日，被告人刘立凡在常德市武陵区人民检察院签署《认罪认罚具结书》，该院提出对刘立凡判处有期徒刑一年六个月，可以适用缓刑，并处罚金的量刑建议。 在本案审理过程中，被告人刘立凡于2020年1月16日向本院预缴罚金人民币二万元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、物证：黑色POS机、邓某某黑色中信银行信用卡、刘立凡绑定POS机建行卡照片,证明刘立凡盗刷他人的信用卡及作案使用的POS机、建行卡的事实。 2、人口信息表，证明被告人刘立凡已成年，具备完全刑事责任能力。 3、到案经过，证明2019年11月21日7时许，常德市公安局武陵分局永安派出所民警在某地产房屋中介公司抓获被告人刘立凡。 4、扣押物品清单，证明2019年11月21日，常德市公安局武陵分局永安派出所民警从持有人刘立凡处扣押信用卡一张、银联POS一台。 5、中信银行账户证明，证明邓某某信用卡账户截止到2019年11月21日09时08分，信用额度为25000元人民币。 6、邓某某信用卡账单明细，证明邓某某信用卡2019年9月17日至11月9日的交易记录，共计交易24698元。交易地点存在多个商户名称。2019年10月9日银联商户299元、299元、299元；同月20日银联商户99元、99元、999元、21日银联商户1000元、886元、998元；28日某菜馆998元。2019年11月3日常德市某酒店2900元；同月4日桃源县某美容养生馆2100元；5日常德市某藏品5746元；6日常德市某酒吧4922元；9日常德市某服饰股份公司2655元。 7、刘立凡建行卡交易明细，证明刘立凡建行卡的银行交易明细。在10月9日至11月9日有银联入账信息，从邓某某的信用卡刷卡之后，把资金转入自己银行卡中的明细。对应的是邓某某的15笔交易记录，因为刷卡以后要扣除相关的费用，因此到刘立凡账上的时候不是对应的数字，这是因为扣除了相关的手续费。 8、微信转账记录、谅解书，证明微信转账23392.30元给邓某某。被告人刘立凡家属已赔偿被害人邓某某24698元，刘立凡已取得被害人谅解。 9、被害人邓某某的陈述，证明2019年10月9日邓某某发现中信银行卡不见了，11月20日银行发账单发现已透支2.4万余元，后发现信用卡在刘立凡包内。 10、被告人刘立凡的供述与辩解，证明被告人刘立凡对犯罪事实供认不讳，且证明盗刷15笔信用卡资金的犯罪事实，将盗刷的钱转入自己的账上之后用于还网贷等其他消费。 11、认罪认罚具结书，证明被告人刘立凡认罪认罚，检察机关提出量刑建议的情况。 本院认为：被告人刘立凡以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人刘立凡归案后如实供述自己的罪行，系坦白，且认罪认罚，依法从轻处罚。案发后，刘立凡已退赔全部犯罪所得，取得被害人的谅解，并预缴罚金，酌情从轻处罚。根据被告人刘立凡的犯罪情节及悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，本院依法对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条之规定，判决如下： 被告人刘立凡犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。 审 判 长  肖志宏 人民陪审员  李 劲 人民陪审员  徐后良 二〇二〇年一月十九日 代理书记员  向子琪 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。