河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初638号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人王某4，男，1991年7月16日出生，汉族，云南省会泽县人，高中毕业，无业，住云南省曲靖市会泽县。因犯非法拘禁罪，于2010年5月份被浙江省湖州市中级人民法院判处有期徒刑六年六个月，2016年8月份刑满释放，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月12日被抓获，临时羁押于昆明市五华区看守所，2019年3月16日被商丘市公安局东方分局刑事拘留，2019年4月20日被逮捕。指定辩护人焦言言，河南永秀律师事务所律师。被告人肖某，男，1992年9月21日出生，布依族，云南省罗平县人，中专毕业，住云南省曲靖市罗平县，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月11日被抓获，临时羁押于昆明市五华区看守所，2019年3月16日被商丘市公安局东方分局刑事拘留，2019年4月20日被逮捕。指定辩护人牛?，河南永秀律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2019】432号起诉书，指控被告人王某4、肖某犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月11日向本院提起公诉，本院于2019年10月14日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员张保亮、乔凤梅出庭支持公诉，被告人王某4及其指定辩护人焦言言、被告人肖某及其指定辩护人牛?到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，1、2018年10月份被告人肖某伙同翟某（另案处理）在云南省昆明市地铁三号线梁家河站附近购买黄某的工商银行卡（62×××99）一张、农业银行卡（62×××75）一张，蔡某的工商银行卡（62×××68）一张、农业银行卡（62×××75一张，夏某的工商银行卡（25×××27）一张。其中被告人肖某和翟某从他人手中购买的一张农业银行卡（62×××75）被他人于2018年10月24日以冒充公司老板的形式诈骗商丘市睢阳区居民王某275万元。2、2018年12月份，被告人王某4在云南省昆明市区以每张银行卡100元至200元不等的价格向杨某、王某1、张某三人购买银行卡共计七张（其中杨某银行卡三张：光大银行：62×××81、工商银行62×××15、建设银行62×××87，张某银行卡两张：工商银行62×××41、农业银行62×××72，王某1银行卡两张：建设银行62×××69、工商银行25×××70），之后以每张350元和650元的价格卖给王某5（具体身份不详），在被告人王某4收购、买卖银行卡期间，王某4将收购的四张银行卡（杨某银行卡两张：光大银行、工商银行，张某银行卡两张：工商银行、农业银行）交给被告人肖某代为保管。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：1、物证：银行卡、U盾；2、书证：户籍证明、前科证明、银行交易明细等相关书证；3、证人证言：证人王某2、黄某等人的证言；4、被告人的供述与辩解：被告人王某4、肖某的供述与辩解；5、辨认笔录等证据证实。认为被告人王某4、肖某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定构成妨害信用卡管理罪，请依法判处。被告人王某4、肖某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。指定辩护人焦言言提出的辩护意见是，被告人王某4能如实供述自己的罪行，认罪、悔罪，请求对其从轻处罚。指定辩护人牛?提出的辩护意见是，被告人肖某系从犯，能如实供述自己的罪行，认罪、悔罪，请求对其从轻处罚。经审理查明：1、2018年10月份，被告人肖某伙同翟某（另案处理）在云南省昆明市地铁三号线梁家河站附近购买黄某的工商银行卡（62×××99）一张、农业银行卡（62×××75）一张，蔡某的工商银行卡（62×××68）一张、农业银行卡（62×××75）一张，夏某的工商银行卡（25×××27）一张。其中被告人肖某和翟某从他人手中购买的一张农业银行卡（62×××75）被他人于2018年10月24日以冒充公司老板的形式诈骗商丘市睢阳区居民王某275万元。2、2018年12月份，被告人王某4在云南省昆明市区以每张银行卡100元至200元不等的价格向杨某、王某1、张某三人购买银行卡共计七张（其中杨某银行卡三张：光大银行：62×××81、工商银行62×××15、建设银行62×××87，张某银行卡两张：工商银行62×××41、农业银行62×××72，王某1银行卡两张：建设银行62×××69、工商银行25×××70），之后以每张350元和650元的价格卖给王某5（具体身份不详），在被告人王某4收购、买卖银行卡期间，王某4将收购的四张银行卡（杨某银行卡两张：光大银行、工商银行，张某银行卡两张：工商银行、农业银行）交给被告人肖某代为保管。上述事实，有以下证据证实：1、户籍证明、证明证实，被告人王某4于1991年7月16日出生，非中共党员；被告人肖某于1992年9月21日出生。2、前科查询证明证实，经系统查询，被告人肖某无违法犯罪记录。3、浙江省湖州市中级人民法刑事判决书证实，被告人王某4因非法拘禁罪于2010年5月份被浙江省湖州市中级人民法院判处有期徒刑六年六个月。4、辨认笔录3份证实，谭某在12张不同男子免冠照片中指认出5号照片就是当初收买其介绍的同学办理银行卡的被告人肖某；黄某在12张不同男子免冠照片中指认出10号照片就是收买其银行卡的被告人肖某；蔡某在12张不同男子免冠照片中指认出9号照片就是收买其银行卡的被告人肖某。5、搜查证、搜查笔录证实，2019年3月11日21时30分，商丘市公安局新城分局办案民警在云南省昆明市五华区丰宁派出所民警的见证下，对肖某在云南省昆明市五华区马原村394号405室出租房内依法进行搜查，经搜查，在肖某出租房的床头柜内发现两个可疑白色塑料袋，其中一个袋子中装有户主为张某的手机卡和中国工商银行银行卡以及中国农业银行银行卡各一张，同时还配有相应的K宝及U盾；另一个袋中装有户主为杨某的手机卡和中国光大银行银行卡以及中国工商银行银行卡各一张，同时配有相应数字令牌及U盾。6、张某提供照片证实，中国工商银行卡号为62×××41、中国农业银行卡号为62×××72的两张银行卡就是我卖给王某4的银行卡。7、张某提供照片、中国建设银行银行卡事故查询单证实，中国光大银行卡号为62×××81、中国工商银行卡号为62×××15、中国建设银行卡号为62×××87，的三张银行卡就是我卖给王某4的银行卡。8、公安局扣押物品清单、文件清单证实，杨某手机号为151××××2014，中国光大银行卡号为62×××81，阳光令牌序号为1104713208，中国工商银行卡号为62×××15，U盾序号为7849711757；张某手机号152××××6981，中国工商银行卡号为62×××41，U盾序号为7812326036，中国农业银行卡号为62×××72，K宝序号为526100094659。9、王某1提供的中国建设银行银行卡事故查询单、工商银行交易明细证实，中国建设银行银行卡号为62×××69，中国工商银行银行卡号为25×××70的两张银行卡是我卖给王某4的。10、中国农业银行交易明细、中国农业银行个人开卡业务申请书、新版注册客户交易信息证实，卡号为62×××75的农业银行卡，开户人为黄某，有一笔75万的汇款汇入黄某账户名下。11、中国工商银行网上银行电子回单证实，2018年10月25日商丘源一置业有限公司账号为17×××57汇款给黄某中国农业银行卡号为62×××75的账户75万元。12、破案经过、抓获经过证实，2019年3月11日21时30分许，昆明市公安局五华分局民警在昆明市五华区麻园村394号405室，将被告人肖某抓获；2019年3月12日11时许，昆明市公安局五华分局民警在昆明市五华区麻园村394号405室内，将被告人王某4抓获。13、羁押证明证实，被告人王某4、肖某于2019年3月12日至2019年3月15日，临时羁押于昆明市五华区看守所。14、办案说明证实，商丘市公安局犯罪侦查支队直属二大队办案民警马洪献、逯伟经查找未找到与肖某一起收购银行卡的翟某（微信昵称：程某）；未找到收购王某4银行卡微信名“王某5”昵称：“多肉培植”的两人。15、证人王某2证言证实，2018年10月24日凌晨12点8分微信号（wvid-evtmw6wbblt722）名为王某3源一置业的人加的我的微信，我以为是我们老总王某3，他在微信上说让我汇报单位可用资金有多少，我告诉他还有2454875元能用，这个微信号为王某3源一置业的人就让我支付75万到一个农业银行账户为62×××75户名为黄某的账号上，我支付之后因为我们老总王某3没有到工地上来，我就没有打电话核实，2019年11月23日我和我们老总王某3打电话问“云南那一笔75万的资金什么时候回来”王某3告诉我她没有让我往云南那里打过钱，我得知被骗了。16、证人黄某证言证实，我同学谭某在2019年10月份的时候对我说，他知道有人收银行卡，一张300块钱，只要办出K宝和U盾就可以了，10月20日谭某领着我和同班同学蔡某在地铁三号线市体育场见了几个人，到了那里就有人给我办理手机卡，当时那人手上有很多新的手机卡，这几个人中有个带方形眼镜的人让我办理银行卡，我在10月20日办理了一张卡号为62×××99的工商银行的银行卡，在10月21日办理了一张卡号为62×××75的农业银行的银行卡，带方形眼镜的人微信号为×××，昵称：程某。之后通过谭某的微信，他们两张卡给了我600块钱。17、证人蔡某证言证实，我同学谭某在2019年10月份的时候对我说，他知道有人收银行卡，一张300块钱，只要办出K宝和U盾就可以了，10月13日谭某领着我在地铁三号线梁家河站口见了两个人，一个戴黑边框的方形眼镜，一个不戴眼镜，戴黑边框方形眼镜的人给我说让我去办银行卡，一定要有K宝和U盾，还有人用我的身份证办了两张手机卡，14日谭某领着我在地铁三号线梁家河站下车骑共享单车在附近一家工行办理了一张银行卡后谭某带着我到体育馆门口将银行卡交给了那个带黑色框方形眼镜的人，之后谭某带着我又去了一家农行办理了一张银行卡，在体育馆门口把银行卡交给了带黑色框方形眼镜的人，第二天带黑色框方形眼镜的人给了我600元钱，办理的两张银行卡具体信息我不清楚了带方形眼镜的人微信号为×××，微信名是程某。18、证人夏某证言证实，我同学谭某在2019年10月份的时候对我说，他知道有人收银行卡，一张300块钱，只要办出K宝和U盾就可以了，10月中旬谭某领着在五华区西翥美食城一个摊位旁边见了一个带黑边框的方形眼镜的人，戴黑边框方形眼镜的人给我说让我去办银行卡，一定要有K宝和U盾，谭某领着我在地铁三号线到五一路站下车，又骑共享单车在附近一家工行办理了一张银行卡和U盾，后谭某带着我到去梁家河地铁口，那里有三个人，一个女的，20来岁，其他是男的看着都不大，到了那里我将将银行卡交给了那个带黑色框方形眼镜的人，这时有一个男的用手机给我拍照说办理手机卡，之后我们就走，晚上谭某给我200块钱，剩下100块钱是通过谭某几天之后给我的办理的银行卡信息我记得不是很清楚了。19、证人谭某证言证实，2019年10月份，我在“昆明学生兼职群（QQ群）”中发现一个叫何坤超的人发帖子，内容是办一张银行卡开一套是650元，一套的意思就是工行、农行、建行、邮政四大银行各办一张银行卡，得带上K宝或者U盾，我就和对方聊，对方说是给他们的商户刷流水，10月份第二个星期六上午11点到12点中间，我们在五华区壹号广场的一个大帐篷下面见了面，我这方是我和梁某一起去的，对方三个人，都是男的，20多岁，其中一个男的带黑边框方形眼镜，牙齿很黄、龅牙。烫头，头发不长染一点黄色，这个人对我说银行卡办好后送到梁家河地铁口，他会在那里等着，另一个矮个子对我说他是联通公司的，办理一张银行卡要配上一个新的手机号码，另一个男的胖子在一旁不说话，我一共介绍了4个人办理银行卡，一个是梁某在10月6日和7日办了两张银行卡，一张工行的带U盾、一张农行的带K宝，那个带黑色边框方形眼镜的人过了两天给了梁某600元，给了我50元好处费，10月20日和21日我又动员黄某办理了两张银行卡，一张工行的、一张农行的，是我和梁某陪他去办理的，之后将这两张银行卡给了他们，几天后带黑色边框方形眼镜的人给了我600元，我都给黄某了，我之后得了50元好处费，10月27日我领着夏某办理了一张工行的银行卡和U盾，我领着他将银行卡给了带黑色边框方形眼镜的人了，之后这个人给我300元，我给了夏某了，得了50元好处费，还有一个是我网上的朋友微信号是×××，我让他自己联系的那个带黑色边框方形眼镜的人了，听说我这个朋友卖给了他一张，我一共收取了200元的好处费。20、证人杨某证言证实，我的银行卡卖给过王某4，我卖给了他3张银行卡，一张建行的、一张光大银行的、一张工商银行的，王某4说一张卡500元，到现在都没给我钱，卖卡这件事是我朋友王某1给我说的，说王某4收卡呢，一张银行卡带U盾、电话卡给500元，我就想自己办几张银行卡卖给王某4，我在昆明市建行、光大银行、工商银行用我的身份证各办理了一张银行卡带U盾，电话卡，办理好后我就把这些东西给了王某4，王某4也没给我钱。21、证人张某证言证实，我在中国农业银行、中国工商银行各办理了一张银行卡，2019年2月份，我朋友王某1给我说办理银行卡让人刷流水给我钱，我就在农业银行、工商银行办理了银行卡和U盾，还有一张手机卡，办好后我在2019年3月份把卡给了王某1，王某1把卡又给了王某4，王某4当时说给我100块钱，也没有给我。22、证人王某1证言证实，2019年3月份的时候，王某4让我办理两张一行卡带U盾还有手机卡给他，他一张卡给我四、五百块钱，我就在昆明建行、工商行个办理了一张银行卡，带U盾，我把卡给了我王某4后，王某4给了我900元，这两张卡卡号还有手机卡号我记不起来了。23、被告人肖某供述证实，2018年10月份，我跟着翟某给几个学生办理过几张银行卡，我给这几个学生办理手机卡，后来这几个学生的银行卡和手机卡都卖给翟某了，2018年8、9月份，我做手机卡，我忘记怎么加的翟某的微信的，我们成为了好友，翟某说他朋友要办理手机卡，让我帮着办理，我当时在联通公司公众部打工，给外面的人办理联通卡，每办理一张提成20元，我记得是2018年10月份的时候，我跟翟某还有他的两个朋友去见了几个学生，这几个学生年龄都不大，见了面，我听说这几个学生说办理银行卡卖给翟某，我对这几个学生说不光要办理银行卡，还要办理电话卡，我就给这几个学生照了相，给他们办理了手机卡，翟某让我办理的手机卡，具体办理了几张手机卡我记不清楚了，有一次这几个学生送卡，翟某没有起床就让我去拿的，拿到银行卡后我就交给翟某了，翟某有20来岁，170厘米左右，微信号是×××，昵称是“程某”备注的电话号码是139××××5601，在我出租屋里发现的开户人张某，手机号152××××6981，中国农业银行卡号为62×××75，配套K宝序号为523100094659，中国工商银行卡号为62×××41，配套U盾序号为7812326036；开户人杨某，手机号151××××2014，中国光大银行卡号为62×××81，配套阳光令牌序号为1104713208，中国工商银行卡号为62×××15，配套U盾序号为7849711754这些银行卡是王某1留在我那里的。24、被告人王某4供述证实，2018年12月份的时候，因为之前做生意失败了，信用卡透支还不上，我就来昆明市找工作，在微信兼职群里看到有收购银行卡的信息，我就联系了不少人，其中一个叫“王某5”的给我回信息了，我就把自己办理的两张银行卡，一张中国工商银行的、一张中国建设银行的给她发过去了，她给我了700元钱，后来我决定收购银行卡倒卖，我就又跟她联系，她愿意以每张650元的价格让我帮她收购银行卡，我觉得这个比较挣钱就开始帮她收购倒卖银行卡，我一共收购了八张银行卡，其中张元能4张，分别是中国农业银行、中国建设银行、中国光大银行、中国工商银行的银行卡，其中中国农业银行、和建设银行的两张卡已经卖掉了，剩下的就在肖某出租房内找到的袋子里装着的。王某6的一张农业银行卡，因为没有卖掉就又给他寄回去了。王某1的两张，一张中国建设银行、一张中国工商银行，张某两张，一张中国农业银行、一张中国工商银行，这些卡我都卖给一个微信备注是“王某5”微信号码是“ccandy521521”昵称是“多肉培植”的人。手机号备注“李姐”号码是138××××5737，她还有一个手机号码是199××××6096，我们没有见过面，听说话声音在25岁以上，口音像四川、贵州人。我一共卖了四张银行卡，杨某的两张，王某1的两张，共卖了2600元。上述证据经当庭质证、示证、来源合法、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于指定辩护人焦言言辩护的被告人王某4能如实供述自己的罪行，认罪、悔罪，请求对其从轻处罚的问题。经查，被告人王某4能如实供述自己的罪行，认罪、悔罪，可以从轻处罚。因此，指定辩护人辩护意见，理由充分，予以采纳。关于指定辩护人牛?辩护的被告人肖某系从犯，能如实供述自己的罪行，认罪、悔罪，请求对其从轻处罚的问题。经查，被告人肖某在共同犯罪中，不是起次要或辅助作用，不属于从犯，但被告人肖某能如实供述自己的罪行，认罪、悔罪，可以从轻处罚。本院认为，被告人王某4、肖某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控罪名成立。被告人王某4、肖某系共同犯罪，被告人王某4因犯非法拘禁罪，被判处有期徒刑六年六个月，刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚，被告人王某4、肖某能如实供述自己的罪行，认罪、悔罪，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人王某4犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2020年6月11日止）。二、被告人肖某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2020年3月10日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨建波审 判 员  杭德领人民陪审员  霍亚辉二〇二〇年一月二十日书 记 员  袁 梅