江苏省睢宁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0324刑初856号公诉机关江苏省睢宁县人民检察院。被告人张双格，男，1970年11月21日出生，汉族，初中文化，曼哈顿广场工作人员，住江苏省睢宁县。被告人张双格因涉嫌诈骗罪，于2019年5月28日被刑事拘留，2019年5月28日被指定居所监视居住，2019年6月30日被刑事拘留，2019年8月7日被逮捕。现羁押于睢宁县看守所。辩护人熊运栋，江苏熊运栋律师事务所律师。睢宁县人民检察院以睢检一部刑诉〔2019〕298号起诉书指控被告人张双格犯高利转贷罪、诈骗罪、寻衅滋事罪，于2019年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。睢宁县人民检察院指派检察员阚凯娜出庭支持公诉，被告人张双格及其辩护人熊运栋到庭参加诉讼。现已审理终结。睢宁县人民检察院指控：一、高利转贷2016年9月至2019年5月期间，被告人张双格以转贷牟利为目的，以从事黄沙销售为由套取江苏睢宁农商银行30万元信贷资金，贷款年利率为9%。在被告人张双格收到30万元贷款后，将其中的25万元以月利率为5%的利息转贷给吴春生，违法所得数额共计30余万元。二、诈骗2008年3月26日，刘某向史某借款5万元。2016年3月6日，刘某将5万元借款交给被告人张双格，委托其将借款归还给史某。被告人张双格为非法占有该财物，故意向史某隐瞒上述事实，向其虚构刘某无法找寻、借款无法催缴等事实，在史某误认为借款不能归还的情况下，与史某约定由其以1万元价格购买该5万元债权，骗得史某人民币4万元。三、寻衅滋事2010年10月至2011年3月，被告人张双格先后从鲍某处借款60余万元，并口头约定利息。后被告人张双格未按照事先的约定支付利息、归还本金，因鲍某多次向其索要利息、借款以及将其起诉至法院等行为遂对鲍某心生不满。2018年12月2日，被告人张双格为泄愤，通过“88届浦棠中学联络”微信群，先后三次发送小视频辱骂鲍某，造成恶劣的社会影响。2019年5月27日，被告人张双格经刑事传唤至睢宁县公安局，后如实供述了上述犯罪事实。为支持上述指控，公诉机关向本院提供了相关的证据。公诉机关认为，被告人张双格以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大；以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大；辱骂他人，情节恶劣，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第二百六十六条、第二百九十三条第一款之规定，应当分别以高利转贷罪、诈骗罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人张双格一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。请求法院依法判处。被告人张双格对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，未提出辩解意见。被告人张双格的辩护人的辩护意见为，对起诉书指控的第二起事实，被告人张双格的行为性质不应定性为诈骗，本起事实不构成犯罪；被告人张双格系坦白，且自愿认罪认罚，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明:一、高利转贷2016年9月至2019年5月期间，被告人张双格以转贷牟利为目的，以从事黄沙销售为由套取江苏睢宁农商银行30万元信贷资金，贷款年利率为9%。在被告人张双格收到30万元贷款后，将其中的25万元以月利率为5%的利息转贷给吴春生，扣除支付银行利息后，违法所得数额共计30余万元。二、诈骗2008年3月26日，刘某向史某借款5万元。2016年3月6日，刘某将5万元借款交给被告人张双格，委托其将借款归还给史某。被告人张双格为非法占有该财物，故意向史某隐瞒上述事实，向其虚构刘某无法找寻、借款无法催要等事实，在史某误认为借款不能归还的情况下，与史某约定由其以1万元价格购买该5万元债权，骗得史某人民币4万元。三、寻衅滋事2010年10月至2011年3月，被告人张双格先后从鲍某处借款60余万元，并口头约定利息。后被告人张双格未按照事先的约定支付利息、归还本金，因鲍某多次向其索要利息、借款以及将其起诉至法院等行为遂对鲍某心生不满。2018年12月2日，被告人张双格为泄愤，通过“88届浦棠中学联络”微信群，先后三次发送小视频辱骂鲍某，造成恶劣的社会影响。2019年5月27日，被告人张双格经刑事传唤至睢宁县公安局，后如实供述了上述犯罪事实。另查明，在审判环节，被告人张双格的亲属主动代为退赔被害人史某的损失，并取得了被害人史某的谅解。上述事实，被告人张双格在开庭审理过程中亦不持异议，且有被害人史某、鲍某的陈述，证人吴春生、刘某、宋某等人的证言，被告人张双格银行卡交易明细，被告人张双格贷款的相关资料，微信转账截图，银行卡交易明细，借条，视频资料，谅解书，发破案经过、到案经过等证据证实，足以认定。关于辩护人提出的对起诉书指控的第二起事实，被告人张双格的行为性质不应定性为诈骗，本起事实不构成犯罪的辩护意见，经查，刘某将所欠史某5万元借款交给被告人张双格，委托其将借款归还给史某，被告人在已经取得刘某5万元欠款的情况下，仍然向被害人虚构了刘某欠款不能归还的事实，使被害人误认为自己的5万元的债权无法实现，故而才将自己的5万元债权以1万元的价格交付给被告人，被告人的行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪追究其刑事责任，故对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人张双格以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大；以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大；辱骂他人，情节恶劣，其行为分别构成高利转贷罪、诈骗罪、寻衅滋事罪。公诉机关的指控成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人张双格到案后，如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可以对其从轻处罚。被告人张双格自愿认罪认罚，可以对其从轻处罚。故对辩护人提出的被告人张双格系坦白，且自愿认罪认罚，建议法庭对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人张双格一人犯数罪，应当实行数罪并罚。被告人张双格主动将其诈骗所得退赔被害人，并取得了被害人的谅解，可以酌情予以从轻处罚。对被告人张双格高利转贷的违法所得，依法予以追缴，上缴国库。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，第二百六十六条，第二百九十三条第一款，第六十七条第三款，第六十九条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张双格犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币四十万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2019年6月30日起至2021年3月12日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、对被告人张双格高利转贷的违法所得30万元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  陈晓红审 判 员  倪泗娟人民陪审员  刘 惠二〇二〇年一月十三日法官 助理  宁斐然书 记 员  陈 宇附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：（一）随意殴打他人，情节恶劣的；（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑罚，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。