上海市长宁区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0105刑初949号公诉机关上海市长宁区人民检察院。被告人倪彩琴，女，1982年9月25日出生，汉族，户籍地本市浦东新区，住本市浦东新区。辩护人马旗，上海普世律师事务所律师。被告人沈钧磊，男，1980年4月29日出生，汉族，户籍地江苏省江阴市。辩护人李征连，上海瑞富律师事务所律师。被告人王仁枝，男，1992年1月4日出生，汉族，户籍地湖南省安化县冷市。辩护人陈晓斌、严学荣，系上海市长宁区法律援助中心指派的上海瑞富律师事务所律师。被告人洪新玉，男，1980年12月12日出生，汉族，户籍地安徽省芜湖市。辩护人章玉舟、刘佳，上海市为平律师事务所律师。被告人朱志飞，男，1987年10月12日出生，汉族，户籍地安徽省芜湖市，暂住本市闵行区。辩护人汪令剑，上海明伦(苏州)律师事务所律师。被告人**干，女，1984年3月21日出生，汉族，户籍地安徽省。辩护人刘玉存，上海新松律师事务所律师。被告人洪义国，男，1983年11月9日出生，汉族，户籍地安徽省芜湖市。辩护人**之、王步权，系上海市长宁区法律援助中心指派的上海瑞富律师事务所律师。被告人徐金杰，男，1989年9月12日出生，汉族，户籍地本市徐汇区，住本市浦东新区。辩护人杨新峰、袁昊宇，上海英恒律师事务所律师。上海市长宁区人民检察院以沪长检金融刑诉[2019]300号起诉书指控被告人倪彩琴、沈钧磊、王仁枝、洪新玉、朱志飞、**干、洪义国、徐金杰犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市长宁区人民检察院指派检察员沈某出庭支持公诉。被告人倪彩琴及其辩护人马旗、沈钧磊及其辩护人李征连、王仁枝及其辩护人严学荣、洪新玉及其辩护人刘佳、朱志飞及其辩护人汪令剑、**干及其辩护人刘玉存、洪义国及其辩护人王步权、徐金杰及其辩护人杨新峰到庭参加诉讼。审理期间，因检察机关提出补充侦查建议而延期审理。现已审理终结。经审理查明，2015年6月，鲍如松(已被判刑)为非法募集资金设立上海万熹金融信息服务有限公司，于同年7月至2017年7月间，伙同被告人倪彩琴、沈钧磊、王仁枝、洪新玉、朱志飞、**干、洪义国、徐金杰等人，在未经有关部门批准的情况下，违反国家金融管理法律规定，以公开宣传等方式，承诺约定的年化收益率以吸引社会投资人，通过签订《债权转让及受让协议》、《万熹金融服务协议》、《企业借款协议》等形式，非法吸收不特定社会公众的资金，至案发，非法吸收资金人民币(以下币种均为人民币)3.3亿余元，未兑付1.7亿余元。被告人倪彩琴任职公司业务副总经理等职务期间，非法吸收公众资金2,100余万元，至案发尚有1,500余万元未能兑付；被告人沈钧磊任职公司业务总监等职务期间，非法吸收公众资金1,100余万元，至案发尚有980余万元未能兑付；被告人王仁枝任职公司业务总监等职务期间，非法吸收公众资金790余万元，至案发尚有430余万元未能兑付；被告人洪新玉任职公司业务总监等职务期间，非法吸收公众资金510余万元，至案发尚有380余万元未能兑付；被告人朱志飞任职公司业务总监等职务期间，非法吸收公众资金490余万元，至案发尚有380余万元未能兑付；被告人**干任职公司业务团队长等职务期间，非法吸收公众资金570余万元，至案发尚有530余万元未能兑付；被告人洪义国任职公司业务团队长等职务期间，非法吸收公众资金300余万元，至案发尚有210余万元未能兑付；被告人徐金杰任职公司业务团队长等职务期间，非法吸收公众资金240余万元，至案发尚有180余万元未能兑付。案发后，被告人沈钧磊、王仁枝、洪新玉、**干、洪义国被公安机关抓获归案，被告人倪彩琴、朱志飞、徐金杰主动投案，各名被告人到案后均如实供述了犯罪事实。本院审理期间，各被告人在亲属的协助下退出违法所得。上述事实，被告人倪彩琴、沈钧磊、王仁枝、洪新玉、朱志飞、**干、洪义国、徐金杰在开庭审理过程中亦无异议，且有证人王某某、陈某某、张1、张某2等人证言，债权转让及受让协议、万熹金融服务协议、收款确认书、还款承诺书、企业借款协议及银行凭证等，上海财瑞会计师事务所有限公司出具的鉴定意见书，抓获经过、工作情况，代管款收据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人倪彩琴、沈钧磊、王仁枝、洪新玉、朱志飞、**干、洪义国、徐金杰违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，定性正确。根据各被告人在本案中实施的具体行为及到案情况，辩护人关于可认定沈钧磊自首、从犯的意见，本院不予采纳。被告人倪彩琴、朱志飞、徐金杰系自首，被告人沈钧磊、王仁枝、洪新玉、**干、洪义国到案后如实供述自己的罪行，且在亲属的协助下退出违法所得，结合本案的事实、情节，均依法可从轻、减轻处罚并适用缓刑，各辩护人与此相关的辩护意见，本院予以采纳。为维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款及第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人倪彩琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕)。二、被告人沈钧磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕)。三、被告人王仁枝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕)。四、被告人洪新玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕)。五、被告人朱志飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕)。六、被告人**干犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕)。七、被告人洪义国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕)。八、被告人徐金杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕)。九、违法所得予以追缴。倪彩琴、沈钧磊、王仁枝、洪新玉、朱志飞、**干、洪义国、徐金杰回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  周伟敏人民陪审员  朱 萍人民陪审员  梁子丕二〇二〇年一月二十二日书 记 员  周筱燕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。