云南省曲靖市沾益区人民法院执 行 裁 定 书（2020）云0328执异1号异议人广发银行股份有限公司曲靖翠峰路支行（以下简称“翠峰路支行”）。统一社会信用代码：91530300778578161C。负责人：杨世甜，行长。住所地：云南省曲靖市翠峰路59号。委托代理人：徐鉴琪，女，汉族，1984年10月31日生，住云南省曲靖市麒麟区。委托代理人：王秀云，建纬（昆明）律师事务所律师。申请执行人张正飞，男，汉族，1982年2月6日生，初中文化，农民，沾益区人，住沾益区。委托代理人：吴永刚，男，汉族，1976年8月25日生，住云南省曲靖市沾益区。被执行人李凤振，男，汉族，1980年3月5日生，小学文化，麒麟区人，住麒麟区。被执行人周友刚，男，汉族，1977年10月7日生，初中文化，无业，重庆市渝北区人，住沾益区。本院在执行张正飞与李凤振、周友刚民间借贷纠纷一案中，于2019年12月11日向翠峰路支行送达了本院于2019年12月4日作出的（2016）云0328执539号执行裁定书，裁定：“广发银行股份有限公司曲靖翠峰路支行在擅自支付而未能追回的378000元范围内，向张正飞承担378000元的责任”。异议人翠峰路支行向本院提出书面异议，请求撤销本院于2019年12月4日作出的（2016）云0328执539号执行裁定书。本院立案受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。异议人翠峰路支行称，2014年3月13日，广发银行股份有限公司曲靖南宁西路支行（以下简称“南宁西路支行”）与云南典奥投资有限责任公司（以下简称“典奥公司”）签订编号为2014001号《小企业保证金池业务合作协议》、（2014）广发昆曲银保质字第001号《最高额保证金质押合同》，约定了相关的权利义务。2015年6月，保证金池成员的授信贷款大面积逾期。2015年8月31日，南宁西路支行行使质权，将保证金账户内的剩余资金5464683.52元扣划至典奥公司在翠峰路支行账号为13×××19的账户用于还款，至2015年12月31日，账户余额8615.10元。马龙县雄丰汽车服务有限公司（以下简称“雄丰公司”）系典奥公司保证金池项目成员，故缴纳保证金的主体是雄丰公司，并非其法定代表人李凤振。雄丰公司未能获得贷款，经典奥公司授权，雄丰公司指定，我行将雄丰公司缴纳的50万元保证金退还至李凤振账号为62×××15的账户。沾益法院裁定保全典奥公司账户及裁定由我行向张正飞承担378000元的责任没有事实及法律依据。综上，请求撤销（2016）云0328执539号执行裁定书。申请执行人张正飞及其代理人吴永刚辩称，沾益法院在采取保全措施时，李凤振缴纳的50万元保证金虽然没有在典奥公司的账户内，但尚在翠峰路支行的内部账户，该行未按照合规流程退还保证金，绕开典奥公司直接退还给被执行人李凤振，导致我的权益无法得到实现，沾益法院裁定翠峰路支行承担378000元的责任符合法律规定，请求驳回翠峰路支行的异议请求。本院查明，关于张正飞与李凤振、周友刚民间借贷纠纷一案，沾益法院于2016年3月17日作出（2016）云0328民初499号民事调解书，已经发生法律效力。该调解书确定“一、被告李凤振于2016年3月21日前偿还原告张正飞借款378000元。被告周友刚承担连带偿还责任。二、案件受理费3485元（减半收取），保全费1890元，由被告李凤振、周友刚承担。”因义务人李凤振、周友刚未履行生效法律文书确定的义务，权利人张正飞于2016年6月30日向本院申请执行，本院已依法立案受理，案号为（2016）云0328执539号。另查明，经张正飞申请并提供担保，沾益法院于2016年3月21日作出（2016）云0328民初字499号民事裁定书，裁定：“冻结被告李凤振交纳在云南典奥投资有限责任公司在广发××××路支行开设账户中的贷款保证金378000元”，并于2016年4月6日向翠峰路支行发出《协助冻结存款通知书》，翠峰路支行收到协助执行的法律文书后，冻结了典奥公司账号为13×××19的账户存款378000元，并在回执上注明已冻结8607.63元，未冻结36932.37元，原因账户余额不足。2017年5月3日，沾益法院作出（2016）云0328执539号《协助调查函》，要求查明李凤振交纳在典奥公司在翠峰路支行账号为13×××19的流水。2017年6月12日，翠峰路支行作出“关于（2016）云0328执539号协助调查函回复”中表述“我行已于2015年8月将所有保证金扣划至我行内部内部账户对逾期客户贷款进行还款，所以该账户冻结前已无余额”、“我行为安抚解决缴纳保证金为贷款会员（包括李凤振）……完全符合我行流程规定”。2019年9月25日，沾益法院作出（2016）云0328执539号之一《协助调查函》，要求调查退赔未贷款会员李凤振（本案被执行人）保证金50万元的流程及相关依据。2019年9月29日，翠峰路支行作出“关于（2016）云0328执539号之一《协助调查函》的回复”，并附相关资料。附件一即退赔未贷款会员保证金依据，附件二即退赔李凤振保证金依据。（1）曲靖市汽车行业商会问题贷款审议事项审批表记载①马龙县雄丰汽车服务有限公司（李凤振）50万元；（2）2016年5月13日《授权委托书》中表述“云南典奥投资有限责任公司授权广发银行曲靖分行代替公司退赔交纳保证金未发放款7家客户……，交存于典奥公司“曲靖市汽车行业小企业保证金资金池”账户资金。予以退赔金额50万元。”；（3）2016年6月12日作出的《代云南典奥投资有限责任公司退赔客户资金的情况说明》中表述“我行考虑到法院可能冻结扣划典奥公司保证金，届时我行及现有授信客户的权益将无法得到保障……在我行未进行授信业务需返还当时所缴纳的保证金”、“经我行核实保证金存入明细，已核实李凤振保证金存入情况，需先返还已核实客户。具体返还明细如下：我行从应解汇款账户转出50万元客户指定开户行及账户：转入名称：李凤振；开户行：广发××××路支行；账号：62×××15”；（4）贷款业务通知书，客户一栏填写“李凤振”，（√）其他（事由及要求）：因曲靖汽车行业商会由部分企业当时已缴纳保证金，在我行未进行授信业务，需返还当时所缴纳的保证金，经核实，客户通过（马龙通泉信用社，账户：62×××36）转入50万元，保证金目前在广发授信来账暂存户中，账号13203315623031021401001，现申请将广发授信来账暂存户中50万元转出至客户（××银行××路支行，账户：62×××15）用于返还当时所缴纳的保证金。附件三即云南典奥投资有限责任公司资金流水，以证明涉案账户冻结后，无交易记录。2019年11月20日，沾益法院作出（2016）云0328执539号《责令协助单位追缴款通知书》，责令翠峰路支行追回擅自支付的款项378000元。2019年11月27日，翠峰路支行“关于（2016）云0328执539号《责令协助单位追缴款通知书》的回复”中表述“2016年4月6日就对李凤振在我行13×××19的账户依法进行了冻结……”。本院认为，人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因，使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件，根据对方当事人的申请，可以裁定对其财产进行保全。沾益法院根据对方当事人（张正飞）的申请，于2016年3月21日作出（2016）云0328民初字499号民事裁定书，裁定“冻结被告李凤振交纳在云南典奥投资有限责任公司在广发××××路支行开设账户中的贷款保证金378000元”，并于2016年4月6日向翠峰路支行发出（2016）沾法执冻字第499号《协助冻结存款通知书》，要求冻结典奥公司账号为13×××19的账户存款378000元，符合法律的规定。异议人翠峰路支行于2016年4月6日对李凤振在132033516010002929的账户依法进行冻结，并在《协助冻结存款通知书》（回执）注明“我行13×××19账户的存款冻结378000元，已冻结8607.63元，未冻结36932.37元，原因账户余额不足”。本案在执行过程中，申请执行人张正飞向本院提出《追回款项申请书》，要求追回翠峰路支行擅自转移的378000元，以保障其合法权益。沾益法院先后作出（2016）云0328执539号《协助调查函》、（2016）云0328执539号之一《协助调查函》、（2016）云0328执539号《责令协助单位追缴款通知书》，翠峰路支行均予以书面回复。从翠峰路支行提供的证据材料可以看出，50万元的保证金系李凤振在马龙通泉信用社的账户转入保证金账户，且在2016年6月12日致翠峰路支行营业部的情况说明中表述“经我行核实保证金存入明细，已核实李凤振保证金存入情况……我行从应解汇款账户转出50万元客户指定开户银行及账户……”，充分说明本案被执行人李凤振缴纳的50万元保证金，在沾益法院冻结涉案账户时尚在翠峰路支行。翠峰路支行在2016年6月12日致翠峰路支行营业部的情况说明中表述“我行考虑到法院可能冻结扣划典奥公司保证金，届时我行及现有授信客户的权益将无法得到保障……在我行未进行授信业务需返还当时所缴纳的保证金”，并于当日将50万元保证金全部转入李凤振另开设的账户当中，充分说明翠峰路支行为防止沾益法院的冻结，直接从内部账户将该款转移。李凤振随即将款项全部转出，导致本案申请执行人的权益无法得到保障。从翠峰路支行的回复及相关的附件材料，可以看出沾益法院作出的保全裁定指向李凤振缴纳的在翠峰路××50万元保证金中的378000元，且该款项在沾益法院保全（冻结）时(2016年4月6日)尚在翠峰路支行,翠峰路支行于2016年6月12日从应解汇款账户转出全部保证金50万元至李凤振指定的账户。在翠峰路支行未追回擅自支付的378000元的情况下，沾益法院经审查于2019年12月4日作出（2016）云0328执539号执行裁定书，裁定由翠峰路支行向申请执行人张正飞承担378000元的责任并无不当。异议人翠峰路支行请求撤销（2016）云0328执539号执行裁定书，理由不成立，本院不予支持。关于异议人翠峰路支行提交的其他材料的真实性、合法性等，不属于本异议案的审查范围，故不予评述。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和执行复议案件若干问题的规定》第十七条的规定，裁定如下：驳回广发银行股份有限公司曲靖翠峰路支行的异议。本裁定送达后即发生法律效力。当事人、利害关系人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向曲靖市中级人民法院申请复议。审判长  吴成平审判员  桂俊赛审判员  赵岳平二〇二〇年一月十四日书记员  陶曙光