安徽省马鞍山市花山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0503刑初5号 公诉机关马鞍山市花山区人民检察院。 被告人秦军，男，1988年9月24日出生于安徽省马鞍山市，汉族，中专文化，无业，居住地马鞍山市雨山区。曾因犯盗窃罪,于2008年11月被判处拘役五个月,并处罚金人民币4000元;曾因犯非法拘禁罪,于2013年8月9日被马鞍山市雨山区人民法院判处有期徒刑七个月，2013年9月25日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月21日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留；因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年7月22日经马鞍山市花山区人民检察院批准，当日被马鞍山市公安局花山分局执行逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。 辩护人王帮银，安徽铭心律师事务所律师。 被告人汪某，男，1988年10月10日出生于安徽省马鞍山市，汉族，大专文化，案发前系马鞍山市康信信息咨询有限公司职工，户籍地马鞍山市雨山区，经常居住地马鞍山市雨山区。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年2月22日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留；同年3月29日经马鞍山市花山区人民检察院批准，当日被马鞍山市公安局花山分局执行逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。 辩护人孙翔，安徽鉴知律师事务所律师。 辩护人郑峰，安徽鉴知律师事务所律师。 被告人张某，男，1993年4月16日出生于安徽省当涂县，汉族，初中文化程度，案发前系马鞍山市康信信息咨询有限公司职工，户籍地当涂县，经常居住地当涂县姑孰镇。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年3月12日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留；同年3月29日经马鞍山市花山区人民检察院批准，当日被马鞍山市公安局花山分局执行逮捕。2020年1月11日被本院取保候审。 辩护人宋娟，安徽峭正律师事务所律师。 辩护人马继铭，安徽峭正律师事务所律师。 马鞍山市花山区人民检察院以花检刑诉〔2019〕1034号起诉书指控被告人秦军、汪某、张某犯诈骗罪，于2019年12月25日向本院提起公诉。本院于2020年1月2日立案，依法适用简易程序组成合议庭，于2020年1月19日公开开庭审理了本案。马鞍山市花山区人民检察院指派检察员蔡某出庭支持公诉。被告人秦军及其辩护人王帮银、被告人汪某及其辩护人孙翔，被告人张某及其辩护人马继铭到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 马鞍山市花山区人民检察院指控： 1、被告人汪某、张某系马鞍山市康信投资咨询有限公司业务员。2017年下半年，被告人汪某为被害人王某办理房屋抵押借款业务，因王某借款资料不全暂时未能办理。后王某向汪某个人借款，汪某遂邀约张某共同出资借款给王某2万余元，并要求王某出具了借款金额为6万元的借条。约1个月后，汪某以王某未在康信公司办理借款业务为由，肆意认定王某违约，并向王某索要6万元。其中，汪某分得4万元，张某分得2万元。 2、被告人秦军曾在小额贷款公司从业。2017年11月30日，被害人王某经人介绍又向被告人秦军借款10万元，并应秦军的要求，将其名下马鞍山市秀山湖壹号公馆X栋XX号房产抵押在唐某（另案处理）名下，签订了抵押借款30万元的合同，同时约定借款期限三年，月息5000元，先息后本。秦军在扣除头息、手续费等后放款给王某本金约8万元。2017年12月中旬，秦军以王某找人冒充亲戚要求提前还款为由，单方肆意认定王某违约，要求王某归还30万元，又将王某介绍给马鞍山市天淼公司办理了房屋抵押借款35万元的业务。王某收款后归还给秦军20万元。 被告人秦军、汪某、张某先后被公安机关抓获，三被告人到案后如实供述了犯罪事实。 案发后，被告人张某的家属代为退出赃款2万元，并取得了被害人王某的谅解；被告人汪某的家属代为退出赃款4.9万元。 公诉机关针对起诉书指控的犯罪事实，向法庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人秦军、汪某、张某以非法占有为目的，骗取他人财物，其中，秦军骗取人民币12万余元，数额巨大；汪某、张某骗取人民币3万余元，数额较大，其行为均已触犯刑律，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人汪某、张某系共同犯罪；被告人秦军、汪某、张某到案后能如实供述自己的罪行，是坦白；被告人秦军曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯；被告人汪某退出全部赃款；张某退出全部赃款并取得被害人的谅解；被告人秦军、汪某、张某认罪认罚并自愿签署《认罪认罚具结书》，建议判处秦军有期徒刑三年四个月，罚金人民币四万元；汪某有期徒刑十一个月，罚金人民币一万元；张某有期徒刑十个月，罚金人民币一万元。提请法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十五条第一款的规定，依法予以判处。 被告人秦军、汪某、张某对起诉书指控的犯罪事实及罪名不持异议，认罪认罚，当庭未发表辩解意见。 被告人秦军的辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议，其主要辩护意见为：1、被告人秦军归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节；2、被害人王某找人冒充其亲戚要求提前还款，有一定过错；3、被告人秦军愿意配合司法机关变卖其名下的车辆退赔被害人经济损失，主动退赃；4、被告人秦军认罪认罚。建议法院依法对被告人秦军从轻处罚。 被告人汪某的辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议，其主要辩护意见为：1、被告人汪某归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节；2、被告人汪某无前科劣迹，系初犯；3、被害人王某主动要求借款，且对还款数额完全知情，其对本案的发生有一定过错；4、被告人汪某犯罪情节较轻，且退出全部违法所得；5、被告人汪某认罪认罚。建议法院依法对被告人汪某从轻处罚。 被告人张某的辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议，其主要辩护意见为：1、被告人张某主观恶性不深；2被告人张某归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节；3、被告人张某无前科劣迹，系初犯、偶犯；4、被告人张某案发后退出全部违法所得，获得被害人谅解；5、被害人王某对本案的发生有一定过错。建议法院依法对被告人张某从轻处罚。 经审理查明： 1、被告人汪某、张某系马鞍山市康信投资咨询有限公司业务员。2017年下半年，被告人汪某为被害人王某办理房屋抵押借款业务，因王某借款资料不全暂时未能办理。后王某向汪某个人借款，汪某遂邀约张某共同出资借款给王某2万余元，并要求王某出具了借款金额为6万元的借条。约一个月后，汪某以王某未在康信公司办理借款业务为由，肆意认定王某违约，向王某索要了6万元。其中，汪某分得4万元，张某分得2万元。 2、被告人秦军曾在小额贷款公司从业。2017年11月30日，被害人王某经人介绍向被告人秦军借款10万元，并应秦军的要求，将其名下位于马鞍山市秀山湖壹号公馆X栋XX号房产抵押在唐某（另案处理）名下，签订了抵押借款30万元的合同，同时约定借款期限为三年，月息5000元，先息后本。秦军在扣除头息、手续费等后放款给王某本金约8万元。2017年12月中旬，秦军以王某找人冒充亲戚要求提前还款为由，单方肆意认定王某违约，要求王某归还30万元，后又介绍王某在马鞍山市天淼公司办理了房屋抵押借款35万元的业务。王某收款后归还给秦军20万元。 2019年2月22日、2019年3月12日、2019年6月20日被告人汪某、张某、秦军先后被公安机关抓获，三被告人到案后如实供述了犯罪事实。 案发后被告人张某的家属代为退出赃款2万元，并取得了被害人王某谅解；被告人汪某的家属代为退出赃款4.9万元。 被告人秦军、汪某、张某在审查起诉阶段认罪认罚并自愿签署《认罪认罚具结书》。 在本案审理过程中，被告人汪某、张某分别向本院退出借款本金1万元。 案发后，被告人秦军家属主动将其所有的“宝马”牌轿车一辆（车牌号为皖Ｅ×××××）送交公安机关扣押，用于退赔被害人经济损失。 在本案审理过程中，被告人秦军向本院预交退赔款2万元。 上述事实，有公诉机关及被告人秦军、汪某、张某提供并经庭审质证、认证的户籍证明、到案经过、借条、银行交易记录、收条、谅解书、预交退赔款及罚没款收据等书证，被害人王某的陈述，证人刘某、唐某等人的证言，被告人秦军、汪某、张某的供述和辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人秦军、汪某、张某以非法占有为目的，骗取他人财物，其中，秦军骗取人民币12万余元，数额巨大；汪某、张某骗取人民币3万余元，数额较大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。本案各被告人以非法占有为目的，利用被害人急于借款的心理，假借民间借贷之名，虚增借贷金额，肆意认定违约，系典型的“套路贷”犯罪，故对各被告人的辩护人关于被害人有一定过错，应相应减轻各被告人刑事责任的辩护意见，本院依法不予采纳。被告人汪某、张某系共同犯罪；被告人秦军在被判处有期徒刑以上刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚；被告人秦军、汪某、张某到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人汪某全部退赃、被告人张某全部退赃款并取得被害人的谅解、被告人秦军主动退赃，酌情予以从轻处罚；被告人秦军、汪某、张某认罪认罚，依法予以从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人秦军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2022年10月20日止。） （罚金于判决生效后五日内缴纳。） 二、被告人汪某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月22日起至2020年1月21日止。） （罚金已缴纳。） 三、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2020年1月11日止。） （罚金已缴纳。） 四、责令被告人秦军退赔被害人王某经济损失人民币十万元； 五、将被告人秦军预交的退赔款人民币二万元发还被害人王某；将被告人汪某、张某退出的实施“套路贷”本金人民币各一万元予以没收上缴国库；对被告人秦军实施“套路贷”本金八万元予以追缴，追缴到案后予以没收上缴国库；对扣押于公安机关的被告人秦军所有的“宝马”牌轿车一辆（车牌号为皖Ｅ×××××），在其退赔被害人经济损失并缴纳应缴款项后多余部分予以返还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周忠富 人民陪审员  邢春桂 人民陪审员  杜晓霞 二〇二〇年一月二十日 书 记 员  胡婷婷 附：本案适用的《中华人民共和国刑法》条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。