河北省阜城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀1128刑初238号公诉机关河北省阜城县人民检察院。被告人鲁明亮，男，1987年5月11日出生，汉族，小学文化，群众，系河北省沧州市东光县人。2013年10月26日因犯非法持有毒品罪、诈骗罪被东光县人民法院判处有期徒刑三年八个月，2016年11月19日刑满释放。2019年3月15日因涉嫌妨害信用卡管理罪被阜城县公安局决定刑事拘留，同年4月19日被阜城县人民检察院依法批准逮捕，现羁押于阜城县看守所。辩护人霍树松河北冀星律师事务所律师被告人韩小平，男，1974年9月23日出生，汉族，初中文化，群众，户籍所在地：河北省承德市承德县。1994年10月11日被承德市中级人民法院判处无期徒刑，2012年8月30日因犯盗窃罪被承德县人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金一万元，2016年10月20日刑满释放，2019年3月15日因涉嫌妨害信用卡管理罪被阜城县公安局决定刑事拘留，同年4月19日被阜城县人民检察院依法批准逮捕，现羁押于阜城县看守所。辩护人王彦俊河北冀星律师事务所律师被告人杨刚，男，1994年3月12日出生，汉族，小学文化，群众，系河北省沧州市东光县人。2013年10月26日因贩卖毒品罪被东光县人民法院判处有期徒刑三年二个月，2016年3月15日刑满释放，2019年3月15日因涉嫌妨害信用卡管理罪被阜城县公安局决定刑事拘留，同年4月19日被阜城县人民检察院依法批准逮捕，现羁押于阜城县看守所。辩护人郑培云河北冀星律师事务所律师被告人薛宝松，男，1998年8月21日出生，汉族，半文盲，群众，系河北省阜城县人，现住本村。2019年3月15日因涉嫌妨害信用卡管理罪被阜城县公安局决定刑事拘留，同年4月19日被阜城县公安局决定取保候审。辩护人张翠翠河北刘爱国律师事务所律师阜城县人民检察院以阜检公诉刑诉［2019］214号起诉书指控被告人鲁明亮、韩小平、杨刚、薛宝松犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。阜城县人民检察院指派检察员曹楠楠出庭支持公诉，被告人鲁明亮及辩护人霍某2、被告人韩小平及辩护人王彦俊、被告人杨刚及辩护人郑某、被告人薛宝松及辩护人张翠翠到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年10月至2019年3月，被告人鲁明亮伙同被告人韩小平、被告人杨刚在沧州市光县城投曦园小区租赁房屋，并通过网站、微信群发送“急需用钱的、用身份证在银行办卡，走流水，白拿钱”等内容的广告，吸引人们办理银行卡，并带领部分人去银行办卡，将办好的银行卡、U盾予以收购，再卖与他人从中获利。期间，鲁明亮负责联系买家、韩小平负责收卡、杨刚负责验卡登记。2019年3月15日，经对租赁的房屋进行搜查，查获银行卡209套。2018年腊月，被告人薛宝松在得知鲁明亮等人收购银行卡后，将自己的5张银行卡、U盾卖与杨刚，并受杨刚指示带领他人去银行办卡，将办好的银行卡收购后再卖与杨刚。被告人鲁明亮辩称，我对起诉书指控罪名没有异议，但起诉书指控的209套银行卡中有109套是不能用的废卡。鲁明亮的辩护人辩称，对公诉机关指控罪名无异议，被告人鲁明亮犯罪行为的主观恶性及社会危害性不大，被告人到案后认罪态度好，如实供述犯罪事实，且被告人家庭情况特殊，家中有年迈母亲和未成年孩子需要抚养，建议对被告人从轻或减轻处罚，在量刑起点三年对被告人作出处罚。被告人韩小平辩称，我对起诉书指控的罪名没有异议，我没有与鲁明亮、杨刚共同住在出租房内，我没有发广告吸引人们办银行卡。起诉书指控的209套银行卡中我参与的只有20多套，获利七、八千元。韩小平的辩护人辩称，对公诉机关指控罪名无异议，被告人韩小平非法持有信用卡数量为三、四十张，被告人对起诉书指控的其他银行卡没有共同犯意也未共同实施犯罪行为，不应对该部分承担刑事责任。被告人主观恶性小，犯罪未造成严重后果，在共同犯罪中作用小，有坦白情节，其家中有年迈父母需要赡养，建议对被告人从轻处罚。被告人薛宝松对指控的犯罪事实没有异议。辩护人辩称，对公诉机关指控罪名无异议，被告人系初犯，主观恶性小，在共同犯罪中起的作用较小，认罪悔罪，有坦白情节，主动退交非法所得，愿意交纳罚金，建议对被告人从轻或减轻处罚。被告人杨刚辩称，我对起诉书指控的罪名没有异议，我负责验银行卡。我对起诉书指控的209套银行卡不认可，我验卡约50套，共获利几千元。薛宝松没有卖给过我银行卡。辩护人辩称，对公诉机关指控罪名无异议，被告人杨刚在共同犯罪中作用相对较小，参与犯罪时间较短且其实际验卡数量少于起诉书指控数量，因此被告人在共同犯罪中应属从犯；被告人主观恶性小，社会危害性不大，有坦白情节，自愿认罪认罚，建议从轻或减轻处罚。经审理查明，2018年10月至2019年3月，被告人鲁明亮伙同被告人杨刚在沧州市光县城投曦园小区租赁房屋，并通过网站、微信群发送“急需用钱的、用身份证在银行办卡，走流水，白拿钱”等内容的广告，吸引人们办理银行卡，并带领部分人去银行办卡，将办好的银行卡、U盾予以收购，再卖与他人从中获利。期间，鲁明亮负责联系买家，杨刚负责验卡登记。被告人韩小平在得知鲁明亮等人收购银行卡后，将从他人处收购的银行卡、U盾卖予鲁明亮，从中获利。2019年3月15日，经对鲁明亮等人租赁的房屋进行搜查，查获银行卡209套。被告人杨刚获利六千元，被告人韩小平获利七千元。2018年腊月，被告人薛宝松在得知鲁明亮等人收购银行卡后，将自己的5张银行卡、U盾卖与鲁明亮等人，并带领他人去银行办卡，将办好的银行卡收购后再卖与鲁明亮等人。另查明，被告人鲁明亮因犯非法持有毒品罪、诈骗罪于2013年10月26日被东光县人民法院判处有期徒刑三年八个月，2016年11月19日刑满释放。被告人韩小平于1994年10月11日被承德市中级人民法院判处无期徒刑；2012年8月30日因犯盗窃罪被承德县人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金一万元，2016年10月20日刑满释放。被告人杨刚因贩卖毒品罪于2013年10月26日被东光县人民法院判处有期徒刑三年二个月，2016年3月15日刑满释放。被告人薛宝松已将非法所得人民币四千元退交至阜城县人民检察院。被告人鲁明亮已将非法所得人民币二千元退交至本院。认定上述事实的证据如下：1、被告人鲁明亮的供述：2018年10月份我和杨刚一起买卖银行卡，开始时我们偶尔借用东某县实验小学东面的信卡科技服务中心门市，11月份我们在东某县农业发展银行小区租房，这时候韩小平就来了。在这个房里干了一个多月，我们就搬到城投曦园小区4-1-1005室，2019年3月初又在小区租了2-4-1102室。我负责联系买家，杨刚给我验卡登记，韩小平收银行卡后卖给我。薛宝松也负责给我收卡，另外我卖的银行卡有几个需要人脸识别，薛宝松给找的那几个人做的人脸识别。我在网上、微信群发广告“急需用钱的，用身份证在银行办卡，走流水，白拿钱”。有用钱的就联系我，我告诉他们如何办卡，办卡的时候我给提供手机号，手机号是我在网上买来的，他们需要办理一个一级卡，需开通网银，办完以后告诉我银行卡密码和网银密码，给我卡我就给他们钱。办卡有时候是他们自己去办，有时人多了我就找车拉着他们去北京、天津、石家庄、沧州、衡水、泊头去办银行卡。我们凑够一批银行卡以后就通过快递发到深圳我的上家处。我们以700元至1200元价格买进，以1500元至1800元不等的价格卖出。我们一共卖了有二、三百张银行卡，被抓获时出租屋里剩下三、四十套能用的银行卡。2、被告人韩小平供述：2018年10月左右我来东某找鲁明亮干买卖银行卡的事，买卖银行卡包括银行卡、手机卡、网银U盾。我在网上找到卖银行卡的，我找他们买卡，我将收来的卡交给鲁明亮、杨刚，他们验卡统计后一般由杨刚通过快递发出，交易是通过微信给钱，鲁明亮按照每套银行卡600元至700元的价格给我，我每张银行卡挣200元钱左右，我一共收了十多张银行卡。我听说买我们卡的人是给手机赌博平台走流水。3、被告人杨刚的供述：2018年12月开始我给鲁明亮买来的银行卡做登记、验证、统计。他让我在便签上协商登录方式、密码、U盾密码、手机号码、办卡人的名字和卡的归属银行。然后让我把他收来的银行卡、办卡人姓名、身份证号码、手机号码、登录密码、U盾密码和登陆方式统计称文件夹发给他。几天后他教我将U盾插到他的电脑上让我对银行卡和U盾进行验证，鲁明亮每天会把我验证通过后的银行卡包装好通过快递发出。鲁明亮把这些卡给卖了。过年之后，鲁明亮让我帮他收卡，每张卡给我30元钱。客户们把办好的银行卡、U盾、手机号码和身份证号码给我送过去，我进行登记、验证后，每套给他们700元钱。我自己也办了几张银行卡，以每套1200元价格卖给了鲁明亮。验卡鲁明亮给了我2000多元，卖卡赚了4000多元。卖给鲁明亮银行卡的客户有韩小平等人，薛宝松也向我们卖过银行卡，每套银行卡给薛宝松700元。4、被告人薛宝松的供述：我知道鲁明亮买卖银行卡，和他一起的还有杨刚。2018年腊月，我办了5张银行卡，办好后我把银行卡、U盾、银行卡密码卖给鲁明亮等人，挣了1500元。后来我找胡某1办了5张银行卡，找胡某2办了8张银行卡，找方晨晨办了1张银行卡，找候某办了三张银行卡，找杨某办了两张银行卡，找赵某办过2张银行卡，找王法龙办过2张银行卡，找孙某2办过2张银行卡，找霍某1办过2张银行卡，找杨平办了1张银行卡，我每套给他们400元钱，又以每套600元价格卖给鲁明亮等人。鲁明亮、杨刚还让我带着办卡的人去北京、沧州等地办卡，还让我按照给我的名单带人去做人脸识别，并给了我150元现金。5、证人孙某1的证言：2018年10月在微信上一个绰号“老鲁”的东某人（经辨认系鲁明亮）跟我说他收银行卡办贷款倒账，办了银行卡后把卡、密码和U盾给他，每张银行卡给我700元钱。收银行卡的有三个人，“老鲁”、“小平”（经辨认系韩小平），另一个不知道叫什么。跟老鲁见面后他带我去阜城办了2张银行卡，我自己在衡水办了1张银行卡，一个白白胖胖戴眼镜的中年男子带我和其他5人去北京，我办了3张银行卡，卡都是用我的身份证办的，预留的手机号是他给我的。他一共给我了我4500元钱。2019年1月我听说东某这个人做博彩，我就把我办理的部分银行卡挂失、注销了，后来我就报案了。6、证人祁某的证言：2019年2月10日我将我之前办理的农业银行银行卡、绑定银行卡的手机卡、银行密码及U盾给了杨刚，卖了500元钱。2019年2月16日，杨刚开车拉着我和其余三人到衡水办卡，我办了两张银行卡，并将这两套银行卡卖给杨刚，他给了我1000元钱。2019年2月20日我按照杨刚要求在沧州办理了银行卡，并将该套银行卡卖给杨刚，他给了我500元钱。2019年3月初，杨刚找人开车带着我和其余四人到北京办卡，我将办理的两套银行卡卖给杨刚，卖了1000元钱。办卡的手机号是杨刚提供或者我们自己新办理的。7、证人刘某的证言：2019年2月中旬开始，我开车拉着鲁明亮和杨刚找来的人到银行去用自己的身份证办理银行卡和U盾，再把办好的银行卡和U盾交给杨刚，出去一次给我200元。我开着拉着鲁明亮和杨刚组织的办卡的人去过北京、石家庄、天津、衡水。组织办银行卡和U盾的团伙有杨刚和鲁明亮，办理银行卡的人每次都是鲁明亮领着来，办好的卡都交给杨刚，杨刚和鲁明亮再将买来的卡卖出。8、证人耿某的证言：我在阜城、北京、天津共办理了8张银行卡，卖给“帅”（经辨认系纪朝龙）和“胖子”（经辨认系薛宝松）了，一共卖了3200元钱。9、证人胡某1的证言：薛宝松带我在衡水、东某共办理了5张银行卡并开通网银，我将这5张银行卡卖给了薛宝松，每张400元钱，一共卖了2000元钱。办理银行卡预留的手机号都是薛宝松给我的。10、证人候某的证言：2019年2月底胡某2带我在东某县办理了3张银行卡并开通了U盾，我把3套银行卡卖给了胡某2。我听胡某2说办的银行卡他都给薛宝松了。11、证人霍某1的证言：2018年12月份，“小涛”（经辨认系薛宝松）开车带我去泊头、东某分别办了1张银行卡并办理了网上银行、开通了U盾。过了几天我又在阜城办了1张银行卡，开通了网上银行并办理了U盾。预留手机号都是“小涛”给我的。这三张卡我卖给“小涛”了，与他一起的“大哥”（经辨认系鲁明亮）给了我800元钱。12、证人李某的证言：2018年11月我加了一个姓鲁的QQ好友（经辨认系鲁明亮），他带我在东某、沧州市、北京共办了6张银行卡并开通了网上银行、办理了U盾，预留的手机号是他给我的。我把银行卡卖给这个姓鲁某，每张卖500元，共卖了3000元。13、证人徐某的证言：2018年11月我为了办理信用卡，在微信认识了“老鲁”（经辨认系鲁明亮）。他带我在东某办了4张银行卡并开通了网银盾，我把卡卖给他，他给了我1200元。过了四五天，“老鲁”开车带我、薛宝松等人去北京办卡，我办了1张卡并开通网银盾，500元价格卖给“老鲁”。第二天，换了个司机带我们4个办卡的去天津、东某，我共办了2长银行卡并开通网银盾，卖了600元。我还卖给“老鲁”2张银行卡，挣了300元。14、证人张某的证言：2019年3月我在东某办了1张银行卡并开通了U盾。过了三四天，“老鲁”（经辨认系鲁明亮）让我去北京办卡。司机（经辨认系薛宝松）拉着我们三个办卡的去了北京，我办了1张储蓄卡，开通了网银并办理了U盾。这2张银行卡卖给“老鲁”了，共挣了600元。15、证人孙某2的证言：2019年1月我通过微信群广告加了一个微信名叫“．”的人（经辨认系薛宝松）。他开车带我在东某办理了2张银行卡，并开通了网银，办理了U盾。我把这两套银行卡卖给他，挣了800元钱。16、证人周某的证言：2018年11月我通过微信群广告加了一个姓鲁某（经辨认系鲁明亮），我办了2张银行卡并开通U盾，卖给姓鲁某，挣了800元。17、证人赵某的证言：2018年10月我通过微信群广告加了一个人（经辨认系薛宝松），我在阜城和东某分别办了1张银行卡，并开通网银、办理了U盾后，把这两套银行卡卖给了他，卖了300元钱。18、证人杨某的证言：2019年1月薛宝松让我帮他办2张银行卡。我在东某办了2张银行卡并开通网银、办理了U盾，预留手机号是薛宝松给我的，我把两套银行卡给了薛宝松，薛宝松给了我800元钱。19、证人王某的证言：2018年12月我在微信朋友圈看到有人发办信用卡的广告。我到东某县找到了他们的店，店里有两名店员（经辨认系鲁明亮和薛宝松），胖一点的店员带我去沧州、衡水办了3张银行卡，开通了网银，办了U盾，预留手机号是他的，办完后他把储蓄卡和U盾收走了。后来信用卡没办下来，店关门了，人也联系不上。20、证人胡某2的证言：2019年2月，薛宝松带我在泊头、东某、衡水、北京办了8张银行卡并开通网银、办理U盾，预留手机号是薛宝松给我的，8套银行卡卖给薛宝松挣了3200元。21、证人邹某的证言：2018年10月一个姓纪（经辨认系纪某）的和吉胜网吧网管（经辨认系霍某1）带我去东某办了3张银行卡，并开通网银、办理U盾，预留手机号是他们给我的，我把2套银行卡卖给他俩挣了800元。约半个月后姓纪的又联系我办银行卡。一个姓薛的胖子（经辨认系薛宝松）带我去北京办了2张银行卡卖给姓纪的，卖了600元钱。22、辨认笔录、搜查笔录、押决定书、扣押清单（银行卡、U盾、手机卡等）、扣押物品照片；23、四被告人到案经过（均系抓获归案）；24、承德县人民法院刑事判决书、释放证明；25、阜城县公安局情况说明、便签统计情况表、扣押银行卡统计表；26、被告人鲁明亮、韩小平、杨刚、薛宝松的户籍证明。本院认为，被告人鲁明亮非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人韩小平、被告人杨刚、被告人薛宝松某知鲁明亮的犯罪行为而提供帮助，亦应以妨害信用卡管理罪共犯论处。公诉机关指控四被告人罪名成立。被告人鲁明亮的辩护人辩称鲁明亮犯罪行为的主观恶性及社会危害性不大，被告人到案后认罪态度好，如实供述犯罪事实，建议对被告人鲁明亮从轻处罚的辩护意见予以采纳；对被告人鲁明亮及辩护人辩称的其他意见不予采信。韩小平的辩护人辩称被告人主观恶性小，犯罪未造成严重后果，在共同犯罪中作用小，有坦白情节，建议对被告人从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人杨刚的辩护人辩称，被告人杨刚主观恶性小，社会危害性不大，在共同犯罪中属从犯，有坦白情节，自愿认罪认罚，建议减轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人薛宝松的辩护人辩称被告人系初犯，主观恶性小，在共同犯罪中起的作用较小，认罪悔罪，有坦白情节，主动退交非法所得，建议减轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人鲁明亮、韩小平、杨刚刑满释放五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人杨刚、韩小平、薛宝松在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应减轻处罚。四被告人到案后如实供述罪行，系坦白，可从轻处罚。四被告人自愿认罪认罚，被告人鲁明亮、薛宝松主动退交非法所得，可从宽处理。综合全部案情为落实宽严相济的刑事政策，结合各被告人犯罪的具体情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人鲁明亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月15日起至2022年9月14日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、被告人韩小平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月15日起至2021年9月14日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。三、被告人杨刚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月15日起至2021年7月14日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。四、被告人薛宝松犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已交纳）。五、被告人鲁明亮已退交的非法所得人民币二千元，被告人薛宝松已退交的非法所得人民币四千元予以没收，上缴国库。追缴被告人韩小平非法所得人民币七千元，被告人杨刚非法所得人民币六千元予以没收，上缴国库。六、扣押的涉案物品由扣押机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  卢道明审判员  周 尊审判员  唐 东二〇二〇年一月十五日书记员  史 戈