福建省古田县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0922刑初336号 公诉机关古田县人民检察院。 被告人黄彩娟，女，1970年1月3日出生于福建省古田县，汉族，小学文化，无职业，户籍地古田县，住广东省深圳市龙岗区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月19日被古田县公安局刑事拘留，同年5月24日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 古田县人民检察院以古检公刑诉[2019]308号起诉书指控被告人黄彩娟犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。古田县人民检察院指派副检察长余延冠出庭支持公诉，被告人黄彩娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 古田县人民检察院指控，2012年4月起，被告人黄彩娟与他人交叉结伙经营互助储金会，向不特定对象公开宣传、吸收会款，多次组织互助储金会并向参会人员收取“会脚钱”。至2015年7月，黄彩娟组织经营的互助储金会倒闭。经鉴定，黄彩娟组织的40场互助储金会变相吸收公众存款人民币（币种，下同）27946371元，造成经济损失2612342元。 公诉机关为支持指控，向本院提交了相应证据。 公诉机关认为，被告人黄彩娟违反国家金融管理法律规定，面向73名不特定社会公众非法吸收存款27946371元，造成存款人直接经济损失2612342元，数额巨大、严重扰乱了金融秩序，其行为应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。 被告人黄彩娟对指控的犯罪事实及罪名没有异议，自愿认罪,并愿意接受处罚 经审理查明，2012年4月起，被告人黄彩娟与“丽新”、“秋芳”（均另案处理）等人交叉结伙在古田县杉洋镇组织互助储金会，向阮某、李某2、余茂姿等73名不特定对象公开宣传、吸收会款，多次组织金额为200元、500元、1000元的互助储金会，分别向参会人员收取150元、230元、460元的“会脚钱”。至2015年7月，黄彩娟组织经营的互助储金会倒闭，给参会人员造成巨大的经济损失，造成恶劣的社会影响。经福建德润会计事务所有限公司鉴定，黄彩娟组织的40场互助储金会变相吸收公众存款27946371元，造成参会人员经济损失2612342元。 2019年4月19日，被告人黄彩娟在广东省深圳市丹竹头地铁站被公安干警抓获，并寄押于广东省深圳市第三看守所。 上述事实，被告人黄彩娟在庭审中并无异议，且有证人余某1、阮某、李某1、李某2、李某3、彭某1、彭某2、李某4、彭某3、陈某、江某、叶某、余某2、林某1、黄某、林某2等人证言，福建德润会计事务所有限公司司法鉴证专项报告，接受证据材料清单、互助储金会会单、关于会单数量的情况说明，会员损失统计表、参会人员情况明细表，古田县公安局出具、收集的被告人黄彩娟户籍证明、抓获经过、临时羁押犯罪嫌疑人证明书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄彩娟违反国家金融管理制度，未经批准，伙同他人擅自组织成立互助储金会，公开向社会公众吸收资金27946371元，数额巨大、严重扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄彩娟非法吸收资金造成经济损失2612342元，可酌情从重处罚。鉴于其到案后如实供述犯罪事实，系坦白，庭审中自愿认罪并愿意接受处罚，依法可从轻处罚;案发前已归还参会人员部分钱款，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第十项、第三条第二款第一项、第三项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人黄彩娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币150000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2023年10月18日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 二、继续追缴本案非法吸收的资金人民币2612342元，返还各参会人员。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  林光义 人民陪审员  林彩琴 人民陪审员  曾玉钗 二〇二〇年一月十七日 法官助理陈瑾 书记员陆昌欣 附注法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。减轻处罚。 《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。