云南省安宁市人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0181刑初496号公诉机关云南省安宁市人民检察院。被告人邵陆，化名“赵菲”，女，汉族，1987年6月26日出生，大专文化，湖北省鄂州市人，户籍所在地：湖北省鄂州市鄂城区。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年6月25日被云南省安宁市公安局刑事拘留，于2019年8月1日被执行逮捕。现羁押于云南省昆明市看守所。辩护人杜勇、张发川，云南德范律师事务所律师。被告人王金辉，化名“金辉”，男，汉族，1993年12月14日出生，小学文化，河南省郸城县人，户籍所在地：河南省周口市郸城县，捕前住址：河南省平顶山市卫东区吴寨。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年6月27日被云南省安宁市公安局刑事拘留，于2019年8月1日被执行逮捕。现羁押于云南省安宁市看守所。指定辩护人魏侃，云南宁昱律师事务所律师。云南省安宁市人民检察院以安检公诉刑诉〔2019〕499号起诉书指控被告人邵陆、王金辉犯集资诈骗罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年12月18日公开开庭进行了审理，安宁市人民检察院依法指派检察员于思斯出庭支持公诉，被告人邵陆、王金辉，及辩护人杜勇、张发川、魏侃均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安宁市人民检察院指控，2017年10月10日，同案人郑某1、方某、李某2（三人已判决）与龚某（另案处理）在云南省安宁市登记成立北京大德恒业投资有限公司安宁分公司，在安宁市商铺设置办公地点，虚构为广州频凌科技有限公司升级改造项目募集资金，招募被告人邵陆、王金辉，及同案人李某3、蔡某1培、饶某、戚某伟、许某2（后五人已判决）等人使用伪造的身份信息，采取在安宁市湖公园等人员密集处发放传单、举办投资参与人招待会、承诺给予投资人利息及红包返现等方式，诱骗集资参与人缪某、冯某等五十三人签订五十七份“借款合同”，合同金额共计1,120,000元。同案人李某2（已判决）获取相应集资款后先行离开，其余被告人向集资参与人返还利息及红包后，按照约定的比例分配剩余集资款，后携款潜逃。公诉机关认为，被告人邵陆、王金辉以非法占用为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。本案系共同故意犯罪，在共同犯罪中被告人邵陆、王金辉起次要作用，是从犯，公诉机关建议减轻处罚；被告人邵陆、王金辉到案后能如实供述犯罪事实，公诉机关建议从轻处罚；综上，公诉机关建议以集资诈骗罪判处被告人邵陆有期徒刑七年至九年，并处罚金人民币5万元至10万元，判处被告人王金辉有期徒刑六年至八年，并处罚金5万元至10万元。被告人邵陆对公诉机关的指控的事实及罪名无异议，辩解鉴定意见中认定自己发展的客户中，有部分不是自己直接发展的，自己只是在郑某1的安排下对这几名客户进行了管理。被告人王金辉对公诉机关的指控无异议，辩解自己参与集资的时间较短，愿意退还违法所得，请法庭从轻处罚。辩护人杜勇、张发川对公诉机关指控的罪名无异议，提出1．被告人邵陆直接吸收资金的客户只是12人，吸收资金为人民币29万元；2．被告人邵陆如实供述了犯罪事实，在共同非法集资中，只是业务员应认定为从犯；3．在本案之前，无违法犯罪行为，只是为赚取佣金才参与了本案，现还有一名未成年子女需要抚养；综上，请法庭对被告人邵陆从轻处罚。辩护人魏侃对公诉机关指控的罪名无异议，提出被告人王金辉系初犯，到案后具有悔罪表现并当庭自愿认罪，在本案共同犯罪中所起作用较小，属于从犯，请法庭对被告人王金辉从轻处罚。经审理查明，2017年9月14日，龚某（另处）在北京市登记成立了“北京大德恒业投资公司”，公司营业执照明确记载“不得以公开方式募集资金”。同案人郑某1、方某、李某2为了在云南省安宁市开展募集资金业务，遂与龚某商议后由郑某1、方某、李某2于2017年10月10日在云南省安宁市登记成立北京大德恒业投资有限公司安宁分公司。公司成立后，郑某1、方某邀约了同案人李某3、蔡某1培、饶某、戚某伟、许某2，以及被告人邵陆、王金辉等人作为业务员，以虚构广州频凌科技有限公司升级改造项目，使用伪造的身份信息，通过在安宁市人员密集处发放传单、举办集资参与人招待会、承诺提前给予投资人利息及红包的方式，在2017年10月20日至11月25日期间，共计与53名自然人签订57份《借款合同》，合同记载集资金额为人民币1,120,000元，在收取集资款时，给予集资参与人“红包”共计人民币47,800元，提前支付利息共计人民币39,160元，截止案发均未向集资参与人归还本金，实际占有集资款人民币1,080,840元。其中，被告人邵陆引诱、管理集资参与人17人，非法集资人民币420,000元，扣减已支付的利息、红包后实际占有的金额为人民币391,770元。被告人王金辉引诱集资参与人8人，非法集资人民币260,000元，扣减已支付的利息、红包后实际占有的金额为人民币236,100元。获取集资款项后，同案人郑某1、方某、李某3、蔡某1培、饶某、戚某伟、许某2，及被告人邵陆、王金辉等，共同按照各自比例瓜分得集资款后携款潜逃。截止案发均未向集资参与人归还本金。另查明，云南省安宁市人民法院于2019年6月14日，以集资诈骗罪分别判处了同案人郑某1、方某、李某3、蔡某1培、饶某、戚某伟、许某2、李某2有期徒刑三年至十一年，并判处了相应罚金。2019年12月25日，被告人王金辉委托家属向本院退缴违法所得人民币30,000元。上诉事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证的以下证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实2017年12月21日集资参与人缪云忠至云南省安宁市报案称，自己与其他集资参与人在北京大德恒业投资公司安宁分公司签了合同，投了钱后该公司人员携款逃匿。安宁市公安局2017年12月25日对本案立案侦查。2、户籍证明，证实被告人邵陆、王金辉的身份情况。3、抓获经过，证实2019年6月25日，武汉市公安局轨道交通管理分局街道口派出所接到预警，在街道口地铁站将被告人邵陆抓获。2019年6月27日，平顶山市公安局轻工路分局民警，在平顶山市卫东区苑市场将被告人王金辉抓获。4、北京大德恒业投资有限公司、北京大德恒业投资有限公司安宁分公司营业执照、内资企业设立登记表、公司章程、查询函、情况说明，综合证实：（1）2017年9月14日，北京大德恒业投资公司在北京市登记成立，法定代表人为龚某。公司经营范围为项目投资、投资管理、资产管理，营业执照明确规定“不得以公开方式募集资金、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益”，案发后，经北京市公安局平谷分局核查，该公司未在登记注册的住址办公，去向不明。（2）2017年8月25日，龚某在广州市登记成立广州频凌电子科技公司，该公司于2017年12月7日即被认为是“非正常状态”，从成立之日起无纳税记录，未在登记的企业住所地办公。（3）北京大德恒业投资公司安宁分公司系大德恒业公司的分公司，2017年10月10日在安宁市登记成立，住所位于安宁市商铺，负责人龚某。安宁分公司并未在人民银行进行金融经营许可备案。5、借款合同，证实2017年10月20日至11月25日期间，北京大德恒业安宁分公司共与53名集资参与人签订57份《借款合同》，合同借款方均为“北京大德恒业安宁分公司”，出借方为廖某等集资参与人，合同约定了投资本金、收益比例、还款日期等内容。57份《借款合同》“出借人”共投资本金共计人民币1,120,000元。6、北京大德恒业安宁分公司集资宣传材料、请柬，证实为吸引集资参与人投资，同案人郑某1等人制作了以高利息、高回报为内容的宣传材料，还制做了大量请柬邀请公众参与温泉心景酒店酒会，进行集中宣传。7、北京大德恒业投资公司安宁分公司投资明细表及业务员业绩统计表、客户登记表，证实大德恒业投资公司安宁分公司相关财务工作人员，记录了被告人进行集资活动，以及集资参与人获得红包、返利的情况。8、同案人郑某1、蔡某1培及龚某的银行流水记录清单，证实被告人的银行账户在2017年10月、11月的案发时间段有密集资金进出的情况。9、证人证言：（1）赵某1、刘某1的证言，证实二人是北京大德恒业投资公司安宁分公司的会计、出纳，负责公司财务工作。其中赵某1证实，我于2017年10月30日至12月1日通过应聘在该公司工作，郑昊（同案人郑某1）说公司做投资管理，专门做了宣传册宣传公司如何优秀，所做的产品销往美国等地，赚取美国人的钱来给投资人；同时宣传龚某是上海学术带头人、上海专业技术拔尖人才、先进个人，上海市优秀企业家，优秀民营企业家，是中国共产党员。2017年11月22日还组织过投资客户160余人到安宁市温泉心景酒店参加宣传活动。宣传公司投资是给公司建厂房，不是借给第三方及公司。目前公司有56人投资，投资总金额是112万元。收取的钱全部交给了郑昊。投资款有现金，也有些是通过POS机转账到龚某在安宁市中国工商银行开启的银行账户上，但是到账后郑昊又安排我将钱取出来交给他。我每天在电脑上记录着投资人的名字、投资人的电话号码、合同金额、实际金额、利息、红包金额、利率、投资期限、投资日期、业务员的名字等信息。每天结算的时候我和郑昊根据表格对账，郑昊有一本笔记本，我也有一本笔记本记着，每天对接清楚后，我把现金给郑昊，让他在我笔记本上签字。后来我被辞退了，郑昊给了我4,000元工资。刘某1证实，公司投资合同都是盖好印章的，只需填写合同上空白的地方，再开一张收据。我上班期间有四个人投资，有杨某1、李某4、杨其鸾、张某1，是业务员马某2拉来的客户。收取的钱全部交给了郑昊。（2）证人李某1、许某1、周某1的证言，证实上述证人系北京大德恒业投资公司安宁分公司的员工。李某1证实，其在公司工作了一星期，感觉公司有点骗人，就没有去发传单、拉客户。许某1证实，其于2017年12月7日上午接王某3（同案人李某3）通知后将公司关门，后与李某1一起将公司剩下的东西变卖了，分了800元当做工资。周某1证实，其由王某3邀约与饶某一起来云南安宁做业务员，底薪是拉到投资款的提成30%，公司地址在安宁丽景嘉园小区的一个商铺，饶某化名赵大海，我化名周洁。我发过传单但没有拉到客户。饶某还叫来了王金辉、马某1，马某1又带了李伟做业务员。（3）证人梁某1、梁某2的证言，证实二人系丽景家园1幢13号、14号商铺房东，2017年9月13日，被告人李某2向梁某1、梁某2介绍了龚某，还提供了龚某的身份证进行了核对，后二人与龚某签了租房合同。（4）证人胡某的证言，证实胡某系昆明知乎商务有限公司员工，2017年9月26日16时许，一名姓苏的男子请我帮忙注册公司。9月28、29日，这个姓苏的男子就把资料送来给我，对方定的公司名称是北京大德恒业投资有限公司安宁分公司，我收到资料后，10月9日我拿着资料到安宁市市场监督管理局注册了公司。北京大德恒业投资有限公司安宁分公司的法定代表人是龚某，没有见过面，一直都只有姓苏的和我联系。10、集资参与人廖某、冯某等53人的陈述，综合证实涉案集资参与人在安宁市，收到了北京大德恒业投资有限公司安宁分公司业务员的宣传资料，业务员和集资参与人搭讪后，就把集资参与人带到公司。公司安排的业务员接着再向集资参与人宣传公司资金雄厚，在上海有很多房产，注册资金有几千万，还组织观看宣传片。业务员向集资参与人许诺除投资能发到利息外，还有额外给的礼品、红包，还安排进行抽奖活动；投资三个月给1.5%的月利息；给红包的金额不限数目。2017年11月21日，公司组织过100余人到安宁市温泉街道办事处心景酒店参加过一次集中宣传，一个讲师宣传说公司投资是搞电子产品，公司的前景如何的好。公司还安排活动，如果报名投资的，当天可以进行抽奖活动，但是抽到奖金，不兑现，必须到公司实际投资后，公司才在投资款中扣出给集资参与人。11、被告人的供述与辩解（1）被告人邵陆的供述及辩解，证实2017年11月间我受郑某1的邀约来到云南省安宁市大德公司担任业务员，使用假名“赵菲”，工作就是到街面上发传单，或者打电话发展客户到大德公司投资，业务员就可以从客户投资款中提取35%的提成。大德公司共非法集资了112万，我个人参与集资了29万，涉及12名客户，获得了6万元的提成款，其中李某4、杨某1、张某1、杨其鸾、杨某2不是我发展的客户，是郑某1安排在我名下叫我管理的，我没有拿过他们的集资款的提成。向客户发红包、返利息就是吸引客户投资的手段，对于公司宣传的集资项目是否真实我不清楚。（2）被告人王金辉的供述及辩解，证实2017年11月，我受饶某的邀约来到云南安宁市大德公司上班，我是业务员负责到大街上或者其他投资公司门口散发传单。如果吸引到客户到公司投资，我就可以从客户的投资款中提取28%的提成。公司一共有十多名业务员，我使用“金辉”的假名去吸引客户投资，使用假名是因为我们做的这个事不合法，怕出事被警察打击处理。我个人参与集资了22万元，涉及4名客户，我抽取了大概5万元的提成。对于公司宣传的集资项目是否真实我不清楚。大德公司一名假名“李冰冰”的业务员是我老婆，真实姓名叫刘某4，我们一起到安宁大德公司上班，因为她没有拉到客户投资完不成公司任务，我就将我发展了客户王某1、章某、周某2、周筠挂在他的名下，一共涉及集资款4万元，我提成了1.12万元。12、同案人的供述及辩解，证实（1）郑某1的供述及辩解，证实我化名“郑昊”，2017年9月从上海到安宁与李某2会和，沈浩（同案人方某）和龚某也来到安宁，我们就一起商量开投资公司。龚某提议以北京大德恒业投资公司的名义在安宁开分公司，业务员由沈浩招募的，我女朋友赵菲（被告人邵陆）也是业务员，业务员负责到街上发放公司的宣传材料与客户一对一宣传，一般先介绍北京大德恒业投资、广州频凌科技、上海频凌科技等公司的情况，就说企业挺大的，老板名下有四套房产；其次是介绍投资项目，说公司是做电容器的用途广泛，投资是给广州频凌科技公司扩大生产、扩建厂房；再次介绍公司的投资政策，说公司投资理财周期有三个月、六个月、一年的，利息是1.5%、1.8%、2%，投资起点是1万元，投资三个月的提前可支付一个月的利息，给一袋大米及红包；投资六个月的可提前支付两个月的利息，送一个月的利息，给一袋大米及红包；红包金额由业务员和客户谈，一般就是投资一万元给200元红包。2017年11月21日公司组织所有客户到温泉心景酒店集中宣传，每个业务员邀请了10个客户参加，此次培训产生的费用由我和沈浩共同承担。我经手的款项合同金额大约有99万，实收70多万近80万，差额部分兑现了客户的首期利息和红包。我把每天的投资款收集好后，就当天把业务员的提成兑现给他们，剩下的投资款就由我和沈浩分了。大概开业十几天后，沈浩跟我说，把客户投资的钱总额的24.5%分给我，让我做公司经理，他拿总额的39.5%，沈浩大概分了32万至33万。我收到的投资款没有给北京大德恒业投资公司，钱按照36%的比例给了业务员提成款，后剩下的钱被我和沈浩分了，我在大德恒业安宁分公司分得的赃款一共15.43万元。公司客户李某4、杨保留、张某2、杨某3是马某2发展的，我让邵陆进行管理，提成被马某2拿走了，邵陆没有分到提成。（2）方某的供述及辩解，证实我化名“沈浩”，2017年8月我在上海认识郑昊（同案人郑某1），他说云南市场不错，叫我找一家融资公司来云南融资，我就联系了北京大德恒业投资公司。2017年9月20日，郑昊说他和李某2已经在云南租好办公地点，叫我带着投资公司过来云南注册公司，我就和龚某来安宁。我们一起商议由龚某负责在安宁成立分公司提供融资项目，我们负责融资。后郑昊和李某2各出资2万元，我出资5.5万元一起成立了大德安宁分公司。郑昊把王某3（同案人李某3）叫过来，王某3又叫了些业务员，公司就正常开展工作了。收到投资款后，先由郑昊保管，因为龚某联系不上，我还特意去了一趟北京，北京大德恒业总公司不在注册地址办公，我就和郑昊商量由我们把钱分了，而后我们扣除给客户的利息、购买小礼品的钱、举办活动的钱及业务员的提成后，剩下的钱我和郑昊平分，我一共分得24万元。2017年12月1日，我离开安宁后就安排李某3打了一份放假的通知，又安排李某3把公司的印章、钥匙、营业执照都丢掉，把电脑里面的记录文档删掉。（3）同案人李某3的供述及辩解，证实2017年7月，我在上海打工时认识了沈浩（同案人方某）和郑昊（同案人郑某1），2017年9月沈浩和郑昊打电话说他们在昆明安宁开了一家公司，叫我过去帮忙同时找几个业务员过去。我就找了蔡某1培、王某2、戚某伟、许某2一起过去。到了安宁公司后，郑昊给我们进行培训并安排工作，他还叫我们到密集的地方去发放宣传单，发放对象要为40岁以上的中老年人，发放宣传单时要跟客户宣传公司的投资政策。投资理财周期有三个月到一年的，利息都是1.5%，但额外还要给礼品、红包；投资给客户的红包起点是一万元给200元以上的红包，如果客户投资一万元给200元的红包还不愿意投资的，给红包的金额可以提高，直到客户愿意投资为止，但是给红包超过两百元的要向他申请，必须由他同意。他给我们业务员的待遇是35%的提成，没有底薪，还给我们每个人给做了一张名片，名片上面业务员的名字是郑昊安排我们报的假名，郑昊给我们开员工会的时候说，如果公司融资后跑了，公安机关找不到我们。我的假名是“王某3”，蔡某1培假名“蔡翔”，戚某伟假名“吴涛”，许某2假名“黄伟”，王某2假名“余某”。业务员在公司使用两个手机号码，一个业务员号码，一个私人使用号码。郑昊亲自给业务员发提成，我叫来的业务员每笔业务费再给5%的提成给我，蔡某1培、许某2、王某2、戚某伟、赵大海都是我叫来的，郑昊兑给我35%，我又兑给蔡某1培30%，蔡某1培兑给戚某伟、许某2、王某2，剩余的5%我和蔡某1培各分2.5%。我在公司一共获利5万多元，是从赵大海、戚某伟、许某2、王某2四个人头上提成的，他们四个人大概有50万的合同，我提成1万多；我和蔡某1培合伙发展的客户的，提了4、5千元；后来赵菲（被告人邵陆）的客户杨某4投资5万元，我们给了杨某46,000元返利，实际收了4.4万元，我分给蔡某1培、许某2、王某2、戚某伟每人3千元，剩下的3.2万元我留下了。（4）同案人蔡某1培的供述及辩解，证实自己化名“蔡翔”2016年7月在上海打工，通过李某3认识了李某2、郑昊（同案人郑某1），后来我来安宁郑某1的公司上班。10月31日早上郑昊就组织我和其他业务员开会安排工作，我就开始工作了。郑昊叫我们拉业务时多去其他投资公司门口，去人员密集的地方去宣传，主要针对中老人，中老年人好发展成客户，客户到公司投资给1.5%的利息，投资时候要给客户红包、礼品、大米等。李某3安排业务员使用假名，他说公司跑掉后别人就找不到我们了。我发展了13万元的业务，我发展的客户有卓某、徐某1、赵某2、周某3、李松柏、杜某、袁某、陈秀琼、刘某2、刘某3、孟某、杨福元等12人，除了周某3投资2万元外，其它的投资都是1万元。我在公司和李某3是合伙关系，我负责拉客户到公司，李某3负责和客户谈投资事宜，30%的提成款拿到后我拿20%，李某3拿10%。后来公司经理、财务员全跑了，我担心投资人来找也跑了。（5）同案人尧正海的供述及辩解，证实2017年7月我在上海打工期间认识了王某3（同案人李某3），2017年11月，王某3打电话让我跟着他一起去云南安宁干投资公司业务员，我和王某3、余某就一起到了安宁。郑昊给我们开会时介绍了公司情况，安排我们自己取个假名，我取名赵大海，我女朋友取的名是周洁。发展客户我们只针对中老年人。公司给业务员的提成是每10,000元提28%，如果客户交现金当天下班就可以拿到提成，如果是刷卡提成是第二天兑现，都是发现金。我在安宁分公司拉到的客户有缪某，投资10万元，罗元忠投资1万元，解碧云投资1万元，总共12万元，我从他们身上提成2万多元。我还叫来了金辉（被告人王金辉）、徐某2（真实姓名马某3），金辉的女朋友李冰冰（真实姓名不详）一起做业务员，他们的提成款是王某3按30%的兑现给我，我再按照28%的兑现给他们，我从他们头上每人抽2%，合计6,200元左右。我一共在安宁公司提成了33,600元。（6）同案人戚某伟的供述及辩解，证实我化名“吴涛”，2017年10月下旬我在安徽老家，蔡某1培叫我和许某2一起到了安宁，郑昊向我们介绍了公司情况，要求把传单在安宁指定的地点发放，郑昊还每人发了一张联通SIM手机卡给我们，叫我们用这个号码和客户联系；李某3对我们分组，我和许某2一个组，许某2负责到外面去发传单，我在公司负责接待拿着许某2的传单来公司的客户，对客户进行投资项目的介绍，一般来的都是中老年人。投资期限有三个月、六个月和一年期，利息分别是1.5%、1.8%和2%，如果客户要投资就到财务那里交钱。我和许某2一共发展了7名客户，一共收到投资款7万。公司提成是30%，我们提出25%中，我和许某2三七分。我获得了11,000元。在公司上班的全部都是使用假名字，如果公司还不了客户的投资款出事了，也找不到我们。（7）同案人许某2的供述及辩解，证实自己化名“黄伟”，2017年10月10日左右，蔡某1培打电话叫我跟他去云南干投资，到安宁，我负责在外面发传单、拉客户，客户到公司后交给戚某伟，由戚某伟跟客户一对一谈，带到财务室签投资合同交钱。戚某伟的假名叫吴涛，因为我们是非法集资，怕客户、公安机关找到我们，用假名可以逃避公安机关查找到。我们业务员没有底薪，只有提成，每一笔业务的提成是30%，给客户的红包是包含在提成里面的，利息由公司承担。我们都是选择年龄大的人，为了让客户投资，先是给利息，其次是给红包。礼品，礼品有大米和被子。根据投资者的意愿给红包的金额不限，有的一万元给200元客户就同意了，就给200元，如果一万元给200元的红包客户还不愿意投资，给红包的数额给到客户愿意投资为止，所以给红包越多，我们的提成就越少。（8）同案人李某2的供述及辩解，证实2016年5、6月份，我在上海打工时认识了“石头”石立新，打电话我去云南安宁租办公地点和宿舍，我和我哥哥李道兵就在安宁连然华府租了一套房子，石立新说他会让郑昊过来看，过了几天郑昊（被告人郑某1）来云南和我见面，安排我装修办公地点，他去做宣传资料。过了一个星期，老沈（被告人方某）带着龚某来安宁，我们就一起商量开公司的细节，龚某把公司资料带过来拿给老沈了。我们商量，我拿出2万、老沈拿出5万、郑某1拿出2万作为公司经营出资。利益分配是我和老沈各占6%，郑某1占4%，也就是每融到1万元，我和老沈拿600元，郑某1拿400元。郑某1和老沈定好给业务员的待遇是32%-34%，也就是融到10万元，业务员提成3.2-3.4万元。业务员没有底薪，只有提成。给客户的利息和红包由业务员支付，这些费用含在业务员32%-34%的提成里面。后来老沈和郑昊说给我5万元叫我不要在公司干了，我同意后就离开了。13、云南汇通司法鉴定所云某司某字（2018）第033号司法会计鉴定意见书，证实通过对大德恒业安宁分公司与“出借人”签订《借款合同》的情况、对实际收取借款情况进行检验，1、在2017年10月20日至11月25日期间，大德恒业安宁分公司共与53名自然人签订57份《借款合同》，合同金额1,120,000元，合同约定应付“出借人”利息53,760元。在收款时，先扣除“返利”39,160元及“红包”47,800元，合同金额扣除“返利”和“红包”后，实际金额为1,033,040元。收款方式为收取现金或通过POS机转账到龚某银行账户，经查可以确认通过POS机转账到龚某银行账户的“出借人”款项为434,920元，其余598,120元为现金收款。该公司所吸收“借款”1,120,000元与10名业务员相关，本案涉案人员分别为：蔡某1培（化名蔡翔）涉及吸收“借款”人数12人，“借款”合同金额130,000元，扣减“返利”和“红包”后的金额为120,030元；戚某伟（化名吴涛）涉及吸收“借款”人数8人，“借款”合同金额120,000元，扣减“返利”和“红包”后的金额为111,400元；饶某（化名赵大海）涉及吸收“借款”人数3人，“借款”合同金额120,000元，扣减“返利”和“红包”后的金额为108,600元；邵陆（化名赵菲）涉及吸收“借款”人数17人。“借款”合同金额420,000元，扣减“返利”和“红包”后的金额为391,770元；王金辉（化名金辉）涉及吸收“借款”人数4人。“借款”合同金额220,000元，扣减“返利”和“红包”后的金额为199,900元；刘某4（化名李冰冰）涉及吸收“借款”人数4人。“借款”合同金额40,000元，扣减“返利”和“红包”后的金额为37,390元．14、辨认笔录及照片，证实证人梁某1、梁某2辨认出龚某系北京大德恒业投资有限公司董事长。证人赵某1、李某1、许某1辨认出郑某1是公司总经理郑昊，方某是公司的沈总，李某3负责管理业务员，蔡某1培、戚某伟、许某2、王某2、马某3、刘某4，以及被告人王金辉、邵陆都是公司的业务员。15、扣押笔录、决定书及清单，证实2019年7月12日，安宁市公安局从被告人邵陆处扣押到姓名“艾某”身份证一张、姓名“邵盼”名片一张。16、云南省安宁市人民法院收款收据，证实2019年12月25日，被告人王金辉委托家属向本院退缴违法所得人民币30,000元。17、云南省安宁市人民法院（2018）云0181刑初642号刑事判决书，证实云南省安宁市人民法院于2019年6月14日，以集资诈骗罪分别判处了同案人郑某1、方某、李某3、蔡某1培、饶某、戚某伟、许某2、李某2有期徒刑三年至十一年，并判处了相应罚金的情况。经庭审质证，公诉机关出示的证据合法有效，能相互印证，形成证据锁链证实指控事实，本院予以确认。本院认为，依据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体运用法律若干问题的解释》第五条第三款之规定“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。”根据本案收集在卷的北京大德恒业投资公司安宁分公司投资明细表及业务员业绩统计表、客户登记表、证人赵某1、刘某1的证言、集资参与人的陈述、被告人及同案人的供述及辩解，云南汇通司法鉴定所云某司某字（2018）第033号司法会计鉴定意见书等证据印证证实，被告人邵陆及其他同案人，共同非法集资人民币1,120,000元，在收取集资款时，给予集资参与人“红包”共计人民币47,800元，提前支付利息共计人民币39,160元，截止案发均未向集资参与人归还本金。本院认为，被告人及其他同案人为实施集资诈骗活动而支付的“红包”其性质属于“回扣”，应当计入诈骗金额，不予扣除；提前支付的利息人民币39,160元，因本金未归还集资参与人，可以折抵本金，予以扣除；故本案集资诈骗的金额应认定为人民币1,080,840元。综上，被告人邵陆、王金辉以非法占有为目的，伙同其他同案人通过伪造身份信息，虚构生产经营项目及盈利能力，以提前支付利息和回扣为诱饵，在人员密集处发放传单、举办招待会等方式，使用诈骗方法非法集资人民币1,080,840元，数额特别巨大，其行为均已经触犯国家刑律，构成集资诈骗罪，应依法惩处。本案系共同故意犯罪，在共同集资诈骗犯罪中被告人邵陆、王金辉充当非法集资业务员，起次要作用，系从犯，对于从犯，应当从轻、减轻或免除处罚，本院对被告人邵陆、王金辉减轻处罚。被告人邵陆、王金辉到案后如实供述了犯罪事实，依法可以从轻处罚。案发后被告人王金辉委托家属积极退赃，可以酌情从轻处罚。对于本案集资参与人已获得部分红包回扣的事实，本院已经注意，在量刑中酌情考虑。对于被告人邵陆及其辩护人均提出，本案有五名集资参与人并非邵陆直接发展的客户，也没有从该五名集资参与人的集资款中提取提成，不应承担刑事责任的辩解、辩护意见，本院根据庭审查明的事实，不予采纳。辩护人的其他辩护意见，本院已经注意。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，所提量刑建议，本院已经注意；据此，本院根据本案的事实、情节、后果及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邵陆犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币50,000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2026年6月24日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。二、被告人王金辉犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50,000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2024年6月26日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳）。三、公安机关扣押的被告人邵陆持有的姓名“艾李梅”身份证一张、姓名“邵盼”名片一张依法予以没收。四、被告人王金辉退缴的违法所得人民币30,000元，按照集资参与人的集资额扣减已归还的利息后的比例予以发还；仍未退缴的违法所得继续进行追缴，予以发还集资参与人。如不服本判决，可于接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  李鑫鹏人民陪审员  吕玉春人民陪审员  马 娟二〇二〇年一月六日书 记 员  祝 彬