上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0110刑初1224号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人王波，男，1979年8月25日出生，汉族，户籍在湖北省襄阳市。辩护人许人元，上海申浩律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2019〕468号起诉书指控被告人王波犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员潘某某出庭支持公诉，被告人王波及其辩护人许人元到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，被告人王波为募集资金于2014年12月注册成立上海穆远金融信息服务有限公司(下称“穆远公司”)并担任法定代表人。王波在实际经营穆远公司期间在本市杨浦区、浦东新区等地设立办公场所，并在大连等地设立穆远公司分公司，招募业务团队，以转让债权为名对外宣传、许以高息回报并与投资人签订《服务协议书》。穆远公司同时在线上设立“穆金所”理财平台，与投资人签订《“智优选”智能投标服务协议》。至案发，穆远公司非法吸收公众资金共计人民币(下同)4亿余元。2019年4月28日，被告人王波经民警电话联系后主动投案。该院确认，被告人王波伙同他人违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，以投资相关项目名义非法向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。王波在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款的规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。王波经民警电话联系后主动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。建议对王波判处六年以上八年以下有期徒刑，并处罚金。被告人王波及其辩护人许人元当庭对起诉书指控的犯罪事实、罪名均无异议。辩护人认为，被告人始终是想合规经营的，非法募集的资金是通过第三方支付平台或上饶银行托管，资金主要是用于兑付、汽车贷和公司日常经营，到案前已变卖积蓄用于兑付，主观恶性与社会危害性相对较小，自首时主动交出公司财务数据，认罪态度好，是初犯，请求对被告人从轻处罚，在有期徒刑五年以下量刑。经审理查明，2014年12月，被告人王波为募集资金注册成立穆远公司并担任法定代表人，未经有关部门依法批准，先后在本市杨浦区黄兴路XXX号东方蓝海国际广场3幢1503室-1508室、浦东新区成山路XXX号云顶国际商业广场A座1407室等处实际经营，向社会公开宣传投资其经营的汽车贷款业务，并许以高息回报，通过线上平台“穆金所”销售理财产品，以穆远公司的名义与客户签订《“智优选”智能投标服务协议》，利用其在辽宁、吉林、湖北、浙江等地的线下门店销售季季享、陆陆享、穆远月享、穆远尊享等理财产品，以穆远公司的名义与客户签订《服务协议书》，非法向不特定公众募集资金，并经穆远公司及其实际控制经营的深圳穆宣融资租赁有限公司(下称“穆宣公司”)流入汽车贷款业务。经审计，被告人王波通过穆远公司的线上线下平台在全国地区非法募集资金4.8亿余元，其中，兑付投资款3.1亿余元；出借资金1亿余元，未收回5500余万元；支付工资及社保费用5200余万元；其他日常运营费用4800余万元；支付分公司约839万元；其他金额约450万元。平台出现兑付困难后，被告人王波以穆远公司的名义委托律师事务所催收债务，制定还款计划方案。2019年4月28日，王波经民警电话联系后主动投案，对上述犯罪事实供认不讳。认定上述事实的证据如下：1.《档案机读材料》《营业执照》《准予设立/开业登记通知书》等材料证明，王波注册成立穆远公司、上海炫坊网络科技有限公司(下称“炫坊公司”)、穆宣公司及设立分公司等情况。2.《“东方蓝海国际广场”租赁合同》《上海“云顶国际商业广场”租赁合同》等证明，穆远公司曾在本市杨浦区黄兴路XXX号东方蓝海国际广场3幢1503室-1508室、浦东新区成山路XXX号云顶国际商业广场A座1407室等处租房实际经营。3.证人杨辰茜(穆远公司会计)的证言证明，穆远公司的实际经营人为王波，炫坊公司的人员工资都是穆远公司发放的，“穆金所”交易平台是以炫坊公司的名义运行。4.证人陈骞(炫坊公司技术部经理)的证言证明，炫坊公司法定代表人原来是沈威，后来变更为陈铭，炫坊公司主要做软件开发和技术服务工作，炫坊公司就是替穆远公司开发和维护“穆金所”平台，“穆金所”的托管银行是江西上饶银行，炫坊公司和穆远公司签订过项目开发运维服务合同。5.证人韩逸斌(炫坊公司出纳)的证言证明，王波是穆远公司的老板，炫坊公司和穆远公司是一个财务部在做账，炫坊公司和穆远公司对公账户的银行U盾都是其保存，炫坊公司和穆远公司对公账户开户行都是中国工商银行，两个公司员工的工资都是由穆远公司的账户发放等情况。6.证人王淑芹、孙影、汪德强、沈雯怡等报案投资人的《案件调查取证表》《“智优选”智能投标服务协议》、网络宣传资料截图、穆金所交易页面截图、银行交易流水明细清单、借记卡账户历史明细清单等证明，投资人通过穆远公司的线上平台“穆金所”购买该公司的“智优选”理财产品并遭受损失的情况。7.证人胡墨度、郑双妹、杨宏宝等报案投资人的证言、《案件调查取证表》《服务协议书》《担保承诺函》《收款确认函》《债权转让及受让协议》、交易信息查询、银行卡账户历史明细清单等证明，投资人经业务员引荐购买穆远公司线下销售的季季享、陆陆享、穆远月享、穆远尊享等理财产品遭受损失的情况。8.临海市公安局出具的《受案登记表》《情况说明》《穆远财富台州理财客户名单》等证明，王波利用其在浙江临海的代理收款点向175名不特定客户销售穆远公司的季季享、陆陆享、穆远月享、穆远尊享等理财产品，非法募集资金约2000万元。9.《扣押笔录》《扣押清单》及从王波、陈骞处扣押的U盘中保存的电子数据，《调取证据通知书(副本)》及上海富友支付服务股份有限公司提供的穆远公司的开户资料、交易明细、协议等电子数据，《协助查询财产通知书(回执)》及上饶银行网络金融部提供的穆远公司的交易明细电子数据、招商银行上海分行运营管理部提供的王波、刘文兴的开户资料及交易明细电子数据、中国工商银行提供的电子数据等相关银行提供的数据，上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的复会鉴【2019】第215号《会计鉴定意见书》等证明，王波通过其实际控制经营的穆远公司线上线下平台销售理财产品非法募集资金的金额、用途及未兑付金额等。10.《法律服务委托协议》《专项法律服务协议》《上海穆远金融信息服务有限公司还款计划方案》等证明，平台出现兑付困难后，王波以穆远公司的名义委托律师事务所催收债务，制定还款计划方案。11.上海市公安局杨浦分局经济犯罪侦查支队出具的《办案说明》证明，本案的案发及王波的到案情况。12.被告人王波的供述证明，其到案后对自己的罪行供认不讳，并对本案的相关犯罪事实予以印证。以上证据均经庭审举证、质证，证据之间能够相互印证的，本院予以采信。本院认为，被告人王波为非法募集资金，通过其实际控制、经营的穆远公司，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以投资的名义向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控的罪名成立。王波在共同犯罪中起主要作用，是主犯。王波是自首并自愿认罪，依法可以从轻处罚。王波在发生兑付困难后能积极面对妥善处置，可以酌情从轻处罚。王波的共同犯罪事实、情节、对社会的危害程度等具体情况均在量刑中综合考虑。为严肃国家法制，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2025年4月27日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)二、违法所得应予追缴，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  孙 颖人民陪审员  吴蓓蓉人民陪审员  陈文莉二〇二〇年一月十日书 记 员  顾佳慧附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。