安徽省巢湖市人民法院刑 事 判 决 书(2019)皖0181刑初615号公诉机关巢湖市人民检察院。被告人崔飞翔,男,1989年5月20日出生,汉族,大专文化,原善林(上海)金融信息服务有限公司巢湖分公司负责人,安徽省蚌埠市人,户籍所在巢湖市人地安徽省怀远县,现住安徽省合肥市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2018年6月12日被巢湖市公安局刑事拘留,同年7月6日被该局决定取保候审。2019年6月11日被巢湖市人民检察院决定取保候审。2019年12月16日被本院决定取保候审。被告人朱士成,男,1987年4月25日出生,汉族,大专文化,原善林(上海)金融信息服务有限公司巢湖分公司大团经理,安徽省濉溪县人,户籍所在地安徽省濉溪县,现住安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2018年6月12日被巢湖市公安局决定取保候审,2019年6月11日被巢湖市人民检察院决定取保候审。2019年12月16日被本院决定取保候审。被告人金圣,男,1989年12月8日出生,汉族,高中文化,原善林(上海)金融信息服务有限公司巢湖分公司大团经理,安徽省含山县人,户籍所在地安徽省含山县,现住安徽省巢湖市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2018年6月12日被巢湖市公安局决定取保候审,2019年6月11日被巢湖市人民检察院决定取保候审。2019年12月16日被本院决定取保候审。巢湖市人民检察院以巢检检二刑诉[2019]1322号起诉书指控被告人崔飞翔、朱士成、金圣犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。巢湖市人民检察院指派检察员王某出庭支持公诉，被告人崔飞翔、朱士成、金圣到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2015年10月,善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称善林金融公司)注册成立善林(上海)金融信息服务有限公司巢湖分公司(以下简称善林金融巢湖分公司),营业场所位于巢湖市长江中路111号天巢广场1号楼209商铺,运营支出均由善林金融公司负担。2016年4月份,根据善林金融公司安排,崔飞翔开始担任善林金融巢湖分公司负责人,被告人朱士成为善林金融巢湖分公司大团A队经理,被告人金圣为善林金融巢湖分公司大团B队经理。三被告人任职期间,在善林金融公司及巢湖分公司均未取得有关部门依法批准的从事金融业务许可的情况下,仍接受善林金融公司的授意,明显超出经营范围,以发传单、摆展台、打电话等方式向社会不特定对象公开宣传、推销售卖“月月盈”、“鑫季丰”、“政信通”等线下金融理财产品,及“亿宝贷”、“善林宝”等线上金融理财产品,非法吸收公众存款。所有款项均直接流入善林金融公司指定账户。经巢湖联邦会计事务所审计,被告人崔飞翔在担任善林金融巢湖分公司负责人期间,该公司共向社会人员共计245人,累计吸收公众存款32360629.86元,支付利息、提取本金共计1134259.28元;被告人朱士成共向社会人员共计91人,累计吸收公众存款15790253.67元;被告人金圣共向社会人员共计71人,累计吸收公众存款12010826.8元。被告人崔飞翔在担任善林金融巢湖分公司负责人期间,共获取工资及提成237495.72元;被告人朱士成在担任善林金融巢湖分公司大团队经理期间,共获取工资及提成190142.35元;被告人金圣在担任善林金融巢湖分公司大团队经理期间,共获取工资及提成162084.96元。2018年6月8日,巢湖市公安局民警电话通知被告人崔飞翔、朱士成、金圣三人到巢湖市公安局就善林金融巢湖分公司相关问题进行说明。2018年6月11日上午,被告人崔飞翔、朱士成、金圣到案接受讯问。另查明：案发后，被告人崔飞翔向本院退出237495.72元违法所得；被告人朱士成向本院退出190142.35元违法所得；被告人金圣自行退还集资参与人5万元，并向本院退出112084.96元违法所得。上述事实，三名被告人均无异议，并有受案登记表及立案决定书、到案经过、人口身份信息查询单、前科查询、营业执照、宣传单页、投资人登记表、债权转让协议、出借咨询与管理服务协议、出借人服务协议、SW借款协议、借款与服务协议、个人银行账户交易明细、POS签购单、证人陈敏、董某、乐某、魏某、张某1、张某2等人的证言等证据证实，足以认定。本院认为：被告人崔飞翔、朱士成、金圣非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，应予科刑。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人崔飞翔系主犯，应按照其所组织、指挥、参与的全部犯罪予以处罚；被告人朱士成、金圣系从犯，依法可减轻处罚。被告人崔飞翔、朱士成、金圣非能自动到案，如实供述其犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。三被告人能主动退出全部违法所得，可酌情从轻处罚。被告人朱士成、金圣能自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。三被告人的犯罪情节及悔罪表现符合缓刑的适用条件，可以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人崔飞翔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）二、被告人朱士成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）三、被告人金圣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）四、对三被告人分别退缴的违法所得予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁 辉人民陪审员  刘兆香人民陪审员  陈少祥二〇二〇年一月二十二日书 记 员  程 林附引用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。