河北省内邱县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0523刑初118号 公诉机关河北省内丘县人民检察院。 被告人李合龙，男，1992年3月13日出生于河北省内丘县，汉族，初中文化，农民，住内丘县。2019年7月1日，因犯金融凭证诈骗罪被内丘县公安局刑事拘留，同年7月8日被取保候审。2019年11月28日被本院重新取保候审。 指定辩护人吕晓燕，河北衡益律师事务所律师。 河北省内丘县人民检察院以内检公诉刑诉[2019]98号起诉书指控被告人李合龙犯诈骗罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省内丘县人民检察院指派检察员王东江、书记员孟志忠出庭支持公诉，被告人李合龙及其指定辩护人吕晓燕到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省内丘县人民检察院指控，2015年初，被告人李合龙在同王某谈对象期间，王某的母亲谷某有一张2万元信用社定期存单到期，王某持存单准备到信用社兑换，李合龙要求代为办理，并将2万元支取个人使用，给王某谎称2万元已转存。2015年底，李合龙和王某婚后，谷某问起存单的事，李合龙给王某谎称准备给谷某多存些钱，之后李合龙就从网上办理了一张金额为3万元定期农行假存单，并将假存单交给王某，王某又将该存单交给谷某。2019年6月20日，谷某要求将该存单支取，李合龙开车拉谷某至农行内丘支行，让谷某在车上等候，李合龙一人到营业大厅转一圈后回车上给谷某谎称，存单没到期支取利息不划算，没有支取。2019年7月1日，谷某持该存单到中国农业银行内丘广场支行办理取款业务时，被银行工作人员发现谷某所持存单是假存单，农行工作人员随即报案至内丘县公安局。针对上述事实，检察机关提供了相应证据，认为被告人李合龙的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。 被告人李合龙认罪认罚，但提出他是年轻法律意识淡薄犯错，事后他取得了谷某的谅解，希望法庭对他从轻处罚。其辩护人提出：被告人李合龙系初犯，认罪认罚，且李合龙与被害人谷某之女王某的感情非常好，并未因本案受到影响；被告人李合龙系近亲属之间犯罪，犯罪情节轻微，没有危害到社会。建议法庭对李合龙不作为犯罪处理或免予刑事处罚。 经审理查明，2015年初，被告人李合龙在同被害人谷某之女王某谈对象期间，谷某有一张2万元信用社定期存单到期，谷某让王某持存单到信用社进行支取，李合龙要求代为办理，李合龙给王某谎称将谷某的2万元存款已转存，将谷某的2万元支取用于开手机店。2015年底，李合龙和王某结婚后，谷某问起存单的事，李合龙给王某谎称准备给谷某多存些钱。之后李合龙就从网上办理了一张户名为谷某，金额为3万元的农行邢台内丘县支行定期假存单，并将假存单交给王某，王某又将该存单交给谷某。2019年6月20日，谷某要求将该存单支取，李合龙开车拉谷某至农行内丘支行，让谷某在车上等候，李合龙一人到营业大厅转一圈后回车上给谷某谎称，以存单没到期支取利息不划算没有支取。2019年7月1日，谷某持该存单到中国农业银行内丘广场支行办理取款业务时，被银行工作人员发现报警。同日，被告人李合龙被电话传唤到案。案发后，被告人李合龙向被害人谷某退还了全部赃款，被害人因考虑女儿王某及王某和李合龙小孩需李合龙照顾，对李合龙表示谅解。 上述事实，有下列经法庭当庭举证、质证、认证的证据予以证实： 1、被告人李合龙供述，2010年至2012年，他办理打火机代加工业务，当时往和他联系的代加工打火机武汉公司交了押金两万元，期间原材料和设备款花了约三四万元，后来代加工打火机厂家因质量问题，不回收，押金和原材料费用，工人工资都赔进去了，他就不干加工打火机业务，他多次到武汉厂家要押金和要求退款，没有结果，2015年他准备同他对象王某在内丘西北岭开一家手机门市，当时他手里没钱。有一次王某拿着王某母亲谷某一张2万元柳林信用社到期存单准备去信用社支取，他说王某让他去办理吧。后他就拿着谷某的身份证到信用社把2万元支取了，他骗王某说钱他存起来了，到年底多存些再交给谷某，他和王某当时快要结婚了，王某也没有多问，2万元当时他都用到手机门市上了。王某家的存单，平时都是王某或王某姐姐到银行办理，王某母亲不管银行的事。2015年年底，谷某问王某2万元存单到期支取的事情，王某给他说谷某问存单的事情，他说过年时多存点，交给谷某。当时他联系武汉代加工打火机厂家要求退押金，说年底需要用钱，他说他的钱都是从对象那里借来的，家里人都不知道，到年底了需要把钱还回去，对方还是不退款，后来对方给他说可以通过网上办理一个假存单，交给对象顶替一下，过完年让他再找武汉厂家老板要钱，到时把这个假存单再换回来，对方通过ＱＱ给他发过来一个百度图片，上边有个办理各种证件的ＱＱ号码，他知道这是办理各种假证的ＱＱ号码,他考虑当时正准备谈他和王某结婚的事情，年底不把存单交给谷某，怕结不了婚，他就加上了这个办理各种证件的ＱＱ号，他在ＱＱ上说需办张存单，对方问他办多少钱的，他说3万，一开始给他要1000元的办理费用，他说没有那么多钱，他只有500元，后来对方同意，对方要求把办理存单的信息发过去，他就把谷某的信息、内丘农行的信息和他的联系地址、电话发了过去，对方给他发了个银行卡号，让他转账，后来他通过网银转给对方500元，对方让他注意查收顺丰快递。大约一周时间，王某又问他钱的事情，他就骑着摩托车来到内丘东方国际小区顺丰快递门市取了快递，他把快递打开看是张农行3万元的存单，他就直接到任庄村，打电话把王某叫到村外，说把钱存好了，把存单给了王某。王某拿着存单就回家了，后来存单一直在王某的姐姐手里存放，他也没有谷某的身份证，没有机会把假存单换回来。时间长了他也把这个事情给忘了，直到案发当天公安局找，才知道出事了。农历2019年5月18日上午，他丈母娘谷某让他把钱给支出来，那天他正好来县城给他闺女拿生日蛋糕，拿完蛋糕后他开车拉谷某到内丘中学斜对面那个农行，他拿着存单进农行大厅转了一圈就出来了，他知道存单是假的就没有去柜台支钱，也没有问业务员。他从农行大厅出来给谷某说人多，一时半会办不完，孩子着急过生日就没有支取。谷某也没有多问他们就回家了。 2、被害人谷某陈述，2019年7月1日上午她去银行取钱，银行和派出所的工作人员说她取钱的存单是假的，把她送到公安局了,因为她家装修房子急需用钱，她手里有一张四年多以前办理的农业银行定期存单，当时存的两年定期，到现在已经过了有两年多了，所以打算把这笔定期存单的钱取出来。这张定期存单是她闺女女婿李合龙给她的。她女婿李合龙在多年前借了她两万元钱，给的是一张存折。记不清是哪一年了，快过年时她向李合龙催要借款，李合龙随后就给了她这张定期存单，说把还她借款的钱以她的名字给她存到银行了，存的是三万元。因为当时快过年了，她家也不急着用钱，她就没有去银行查询过。她不知道这张存单有问题，现在想起来李合龙的行为有点不正常,因为2019年她家装修房子需要用钱，前一段时间她想把李合龙给她那张存单上的钱取出来，因为她家的钱一般都存在柳林的银行里，李合龙给她的那张存单她不知道在哪里存的，她就问李合龙在哪个银行存的，她想把钱支出来。有几次李合龙都以各种理由推托，她一直也不能支钱。2019年农历五月十八李合龙的女儿过生日，李合龙去取蛋糕，她让李合龙开车拉着她顺便去取钱，李合龙拉着她到了县医院往西比较远的一个农业银行，李合龙不让她进银行让她在车上等着，李合龙去帮忙取钱，他进去等了会儿出来说，因为这张存折过了存期，现在支出来按活期利息不划算，当天李合龙也没有给她支钱。另，案发后，被告人李合龙向被害人谷某退还了全部赃款，被害人因考虑女儿王某及王某和李合龙小孩需李合龙照顾，对李合龙表示谅解。 3、证人王某证言，她是李合龙妻子。2015年，她和李合龙还没有结婚，她母亲谷某有一张到期的两万元信用社存单让她去信用社兑换一下，李合龙给她要求去信用社办理，她就把存单交给李合龙，后来李合龙没给她存单也没给她钱。当时李合龙正筹备在西北岭村××一家手机门市。2015年9月，她和李合龙结婚。2015年底，她母亲给她打电话问到期那张两万元存单的事情，她就问李合龙，李合龙说把钱给她母亲存成存单。后李合龙就给了她一张三万元的存单，说是内丘县农行存单，她就把存单交给她母亲了。她没有参与办理存单的事，她不知道李合龙是怎么办理的这张三万元存单，她母亲也不知道这张三万元存单的具体来历。 4、证人安某证言，他是中国农业银行内丘广场支行的柜员。2019年7月1日，他在他行一号通道值班，大约在上午九点三十分，一名老年妇女到一号通道柜台办理支取存款业务，他接过存单后发现，这是一份2015年的户名为谷某、金额为30000元的农行定期存单，他发现这份存单存在一些问题，首先这份存单上加盖的个人名章是手工章，2015年他行的存单上都不再加盖手工章，而是统一加盖电子印章；其次这份存单的账号与他行的代码不一致；第三这份存单上加盖的业务用章与他行的业务用章样式不一致；第四这份存单上的经办柜员是黄阳阳，他在内丘县农行工作快三十年了，从来没有听说过有这个人。从这四方面他初步判断这份存单是伪造的，就向主管樊某汇报，主管樊某和他又对这份存单的字体和纸张进一步辨别，又在系统里输入这份存单的账号，系统上显示“无此合约”，就是说他们农行没有与这份存单相对应的账号，随后他们把这一情况向支行进行汇报，并按支行指示向110报案，后来出警民警到他行把谷某带走了。 5、证人樊某证言，她是中国农业银行内丘广场支行的工作人员。2019年7月1日上午9点半左右，她正在她行营业室内庭办理业务，1号窗口柜员安某叫她，让她看一下安某手中的一张存单，安某说像是张假存单，她接过来一看，存单版面上的印章、账号、柜员姓名都与她行信息不相符，她马上通过身份证在系统内进行查询，无此存单信息，她确定就是张假存单，随即她就给支行运营部联系，当时是运营部赵曼接的电话，她把情况给赵曼汇报后，赵曼遂后向市行报告，大约有几分钟时间，赵曼来电话让马上报案。她就拨打110报警了，报称她是农行广场支行，她行现在有一客户拿假存单来银行诈骗来了。这期间柜员为稳定客户，还向客户询问存单来历，客户说是客户女婿给的存单，她怕客户察觉异常离开，还打了两遍110，催促警察赶快过来。大约几分钟时间警察就到银行，把客户引到贵宾室询问情况，将存单和客户身份证交给警察，后来警察就把持有假存单的客户带走了。 6、证人张某证言，她是中国农业银行内丘广场支行的网点主任。2019年7月1日上午，她行柜员安某在办理业务时发现有人持假存单来她行支取现金，经她行运营主任樊某核实，确认客户手中的存单是假存单后，她们稳定客户并将该情况上报，后她就到公安机关报案了。 7、内丘县公安局经侦大队民警武伟峰、张俊生出具的到案经过、情况说明证实，2019年7月1日，李合龙经电话传唤到案。 8、书证谅解书证实，案发后谷某因考虑女儿王某及王某和李合龙小孩需李合龙照顾，对李合龙表示谅解。 9、书证户名为谷某的中国农业银行股份有限公司邢台市内丘县支行存单、中国农业银行股份有限公司内丘县支行存单情况说明和视听资料、被告人李合龙户籍证明信、违法犯罪经历查询记录等证据均记录在卷，对本案事实予以佐证。 本院认为，被告人李合龙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。本案系亲属之间诈骗犯罪，对被告人李合龙依法酌定从轻处罚；被告人李合龙经电话传唤到案，如实供述自己的犯罪事实，且认罪认罚，是自首，对被告人李合龙依法从轻处罚；案发后，被告人李合龙积极退赃，取得被害人谷某的谅解，对李合龙依法酌定从轻处罚。综上，本院根据被告人李合龙的犯罪情节、认罪态度及李合龙的家庭情况，认为对被告人李合龙适用缓刑不致再发生社会危害，决定依法对李合龙适用缓刑。公诉机关指控被告人李合龙的犯罪事实清楚、证据确实充分，罪名成立。对被告人李合龙提出他事后退还了骗取被害人谷某钱财，取得了谷某的谅解，希望法庭对他从轻处罚的辩解，客观属实，本院予以采纳；对辩护人提出的被告人李合龙系初犯，认罪认罚的辩护意见，客观属实，本院予以采纳；对辩护人提出的被告人李合龙系近亲属之间犯罪，没有危害到社会，建议法庭对李合龙不作为犯罪处理或免予刑事处罚的辩护意见，因本案中被害人谷某系被告人李合龙岳母，不属于法定的近亲属，且谷某因受李合龙所骗持假存单到金融机关进行支取，对金融秩序均造成一定的危害，故本院对辩护人上述辩护意见不予采纳。本院为打击刑事犯罪，保护公民财产不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下： 被告人李合龙犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金五千元（已交）。 （缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  杨峰岭 审 判 员  胡志强 人民陪审员  李 欣 二〇二〇年一月十三日 书 记 员  宋佳慧