文书内容苏州市吴中区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0506刑初113号公诉机关苏州市吴中区人民检察院。被告人吴振刚，曾用名“吴正刚”，男，1980年10月15日出生于江苏省沭阳县，汉族，初中文化，苏州周于企业管理有限公司负责人，住江苏省宿迁市沭阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月27日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人李彬、李亚洲，江苏姑苏律师事务所律师。被告人吴小涛，曾用名“吴涛”，男，1990年5月25日出生于江苏省沭阳县，汉族，小学文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住江苏省宿迁市沭阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月27日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人沈宇姮，江苏姑苏律师事务所律师。被告人施建伟，男，1995年11月25日出生于江苏省灌云县，汉族，初中文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住江苏省连云港市灌云县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月27日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人许一峰、陈登峰，江苏简文律师事务所律师。被告人李航，男，1989年3月7日出生于山东省潍坊市，汉族，本科文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住山东省潍坊市高密市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月27日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人胡伟根，江苏智融律师事务所律师。被告人房超，男，1994年8月4日出生于江苏省沭阳县，汉族，高中文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住安徽省滁州市全椒县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月27日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人沈扣成，江苏元融律师事务所律师。被告人程应邦，曾用名“程浩”，男，1990年10月3日出生于湖北省江陵县，汉族，初中文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住湖北省荆州市江陵县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月27日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人杨春梅，江苏力信律师事务所律师。被告人徐苏云，女，1990年1月10日出生于江苏省阜宁县，汉族，高中文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住江苏省盐城市阜宁县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月27日被逮捕。现羁押于苏州市第四看守所。辩护人孙心远，江苏水城律师事务所律师。被告人徐洋，男，1996年2月12日出生于江苏省涟水县，汉族，初中文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住江苏省涟水县经济开发新区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月27日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人李强，江苏盈喆律师事务所律师。苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉〔2019〕55号起诉书指控被告人吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、程应邦、徐苏云、徐洋犯诈骗罪，于2019年2月11日向本院提起公诉，又以吴检诉刑追诉[2019]2号追加起诉决定书于2019年6月12日追加起诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员何湘萍出庭支持公诉。被告人吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、程应邦、徐苏云、徐洋及辩护人李彬、沈宇姮、许一峰、胡伟根、沈扣成、杨春梅、孙心远、李强到庭参加诉讼。审理中，本院根据公诉机关建议延期审理二次。因本案重大、复杂，经苏州市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。苏州市吴中区人民检察院指控，2018年3月至6月期间，被告人吴振刚、吴小涛、施建伟等人成立了苏州周于企业管理有限公司，由被告人吴振刚、吴小涛为经营、管理人；被告人施建伟为公司总监，负责公司的运营结构搭建、日常管理以及部分客户的签约收款；被告人李航为商务部总监，负责组织、管理“商务部”；被告人房超、程应邦、徐苏云均为“商务部”组长，负责组织、管理本组的业务员；被告人徐洋为审核经理，负责签约收款。其中被告人李航、房超、程应邦还有辅助施建伟对公司进行管理的职责。该犯罪集团通过网络搜索获取被害人联系方式后，采用由“商务部”员工先电话联系、审核经理再面谈，虚构苏州周于企业管理有限公司有能力为客户申请、办理高额度、低利息、放款速度快的银行贷款，并承诺无法贷款则退还所收取的服务费的手段，向100余名被害人骗取钱款共计人民币925280元。其中被告人程应邦参与骗取钱款共计人民币204300元，被告人徐苏云参与骗取钱款共计人民币251780元，被告人房超参与骗取钱款共计人民币334900元，被告人徐洋参与骗取钱款共计人民币477200元。归案后，被告人吴小涛、施建伟、李航、房超、程应邦、徐洋、徐苏云均如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、程应邦、徐苏云、徐洋的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、程应邦、徐苏云、徐洋均系主犯。被告人吴小涛、施建伟、李航、房超、程应邦、徐苏云、徐洋有坦白情节，可以从轻处罚。被告人吴振刚提出，其公司给很多客户办过贷款。被告人吴小涛提出，其不是公司的老板和管理人员，其并未接待过石浩昌。被告人施建伟提出，其从2018年三、四月份开始不再担任公司的总监，故此后的诈骗金额不应全部计入其诈骗金额。被告人程应邦提出，其不是主犯。被告人李航、房超、徐苏云、徐洋对起诉书指控的事实和罪名无异议。被告人吴振刚、吴小涛、李航、房超、程应邦、徐洋的辩护人提出，本案各被告人的行为应认定为单位实施的合同诈骗罪。被告人吴振刚的辩护人还提出，被告人吴振刚有坦白情节，系初犯，请求从轻处罚。被告人吴小涛的辩护人还提出，被告人吴小涛系从犯，有坦白情节，系初犯，请求从轻处罚。被告人施建伟的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但提出，被告人施建伟从2018年4月起就不再是管理人员，不应将此后的诈骗金额计入施建伟的诈骗金额；被告人施建伟有坦白情节，当庭自愿认罪，系初犯，请求从轻处罚。被告人李航的辩护人还提出，被告人李航于2018年三、四月份仅是部门负责人，不应对整个公司的诈骗行为承担责任，被告人李航有坦白情节，认罪认罚，系初犯，请求从轻处罚。被告人房超的辩护人还提出，被告人房超有坦白情节，当庭自愿认罪，系初犯，请求从轻处罚。被告人程应邦的辩护人还提出，被告人程应邦有坦白情节，系从犯，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。被告人徐苏云的辩护人提出，被告人徐苏云系从犯，认罪态度好，请求从轻处罚。被告人徐洋的辩护人还提出，被告人徐洋认罪态度好，请求从轻处罚。经审理查明：2018年3月至6月期间，被告人吴振刚、吴小涛、施建伟等人成立了苏州周于企业管理有限公司（以下简称“周于公司”），由被告人吴振刚、吴小涛负责经营、管理；被告人施建伟为公司总监，负责公司的运营结构搭建、日常管理以及部分客户的签约收款；被告人李航为商务部总监，负责组织、管理“商务部”；被告人房超、程应邦、徐苏云均为“商务部”组长，负责组织、管理本组的业务员；被告人徐洋为审核经理，负责签约收款。其中被告人李航、房超、程应邦还有辅助施建伟对公司进行管理的职责。该犯罪集团通过网络搜索获取被害人联系方式后，采用由“商务部”员工先电话联系、审核经理再面谈，虚构苏州周于企业管理有限公司有能力为客户申请、办理高额度、低利息、放款速度快的银行贷款，并承诺无法贷款则退还所收取的服务费的手段，向104名被害人骗取钱款共计人民币911080元。其中被告人程应邦参与骗取钱款共计人民币204300元，被告人徐苏云参与骗取钱款共计人民币251780元，被告人房超参与骗取钱款共计人民币328900元，被告人徐洋参与骗取钱款共计人民币459200元。被告人吴小涛、施建伟、李航、房超、程应邦、徐洋、徐苏云归案后均如实供述了上述事实。审理中，被告人施建伟向本院退出了赃款人民币30000元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.发破案经过、抓获经过证实上述八名被告人均系民警根据线索于2018年6月19日在周于企业管理有限公司抓获。2.书证（1）常住人口信息证实了上述八名被告人的身份情况。（2）企业登记资料查询表、公司章程证实周于公司的工商登记情况。（3）接处警工作登记表证实相关被害人报警的情况。（4）银行交易记录证实了李娟名下银行账户的交易情况。3.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片证实，公安机关对周于企业管理有限公司位于吴中区珠江路100号柳川电子C座11楼的办公场所及被告人吴振刚租住的吴中区木渎镇大成珺5幢302室进行搜查，查获电脑主机、手机、笔记本、纸质材料、POS机等物品，公安机关扣押了上述查获的物品。4.现场勘查笔录、现场图及照片证实，周于公司的方位及现场情况。5.证人证言笔录：（1）证人卞某的证言笔录证实，其公司很少成功给对方发放过贷款，客户找过来有专人专门处理这个事情，一般的处理方法就是拖延时间，实在不行就退还之前诈骗的服务费，具体退多少我不太清楚。五月份的时候，施建伟和李航在管理人员的微信群里说让其等不要把来谈合约的客户与投诉的客户约到公司的一个地方，这样会影响客户签约，一来是环境比较吵，二来是怕前来签约的客户听到前来投诉的客户的意见。如果有一般的客户来投诉就让房超和程应邦来处理，难缠的客户让李航来处理，如果处理不了就让吴涛处理。（2）证人戚某、王某的证言笔录证实，其二人所在的周于公司从2017年3月就开始在木渎金枫产业园一个别墅运作了，当时是叫泛化公司，因为上门闹事和报警的太多，于2018年3月换到珠江南路100号重新开。2018年4月，其二人在吴小涛的邀请下进入周于公司渠道部，进入公司后发现该公司并无帮客户办理贷款的能力，也不会尝试去办贷款，只是为了骗取客户的服务费。该公司分为审核部、商务部、渠道部，审核部的总监是施建伟，下面有徐洋、蔡方方、高锐平三个审核经理，商务部分为四组，每组约七八个人，其中一个组的组长是程浩，渠道部就是其二人。商务部主要负责按照话术打电话让客户来办贷款，客户到公司后，审核部的人接待客户，对客户提出的无抵押、高额、低息等要求均答应，还说他们与银行有关系，可以为客户包装流水、伪装资质等，但实际上渠道部的人是无法做到的。审核部会将客户单子交给李航，李航再交给其二人，其二人会继续跟客户打电话，让客户相信有人在跟进，但实际上客户的那种贷款其等是肯定办不出的，其等跟客户说之前承诺的贷款办不了之后，能拖延客户的时间就继续拖，要是实在拖不下去的，就让客户到公司来，到时候公司会有人出面解决的。其二人从公司拿的100多单中仅有5单办成贷款。6.被害人刘某等被害人的陈述笔录及相关辨认笔录证实，2018年3月至6月期间，其等均接到陌生来电，对方自称是专业办理中小企业银行贷款的，向被害人询问是否需要资金周转，并称能提供低利息、高额度、放贷快、随借随还的贷款。后对方采用电话或微信的方式多次联系被害人，在被害人表明贷款意向后，采用将被害人约至周于公司，与被害人就贷款事宜进行面谈。面谈过程中，该公司的业务员自称其公司与苏州各大银行合作，受银行委托为客户办理相关贷款；并与被害人口头约定贷款产品、贷款额度、贷款利率、放款时间以及按照贷款额度缴纳1-3%比例不等的服务费等内容。在被害人同意上述约定后，审核部会要求被害人与其公司签订服务协议，该服务协议对于贷款额度、利率、放款时间等内容均未书面约定。被告人签订服务协议后，向审核部人员缴纳服务费。部分被害人在缴纳服务费后一段时间有接到自称渠道的电话，并按照渠道的要求提交相关贷款资料。本案相关被害人在贷款无果或未按约定贷款向周于公司质疑后，该公司均以各种理由进行搪塞、拖延，对于服务费不予退还。各被害人分别辨认出周于公司接待其等的业务员及处理其等退款要求的人员。7.被告人供述笔录及当庭供述：（1）被告人吴振刚的当庭供述证实，其于2017年曾经成立过一个泛化公司，做了几个月之后因为客户报警就不做了，其用亲戚的名字作为法定代表人去办了周于公司的营业执照，聘请了吴小涛、施建伟管理公司。该公司是做贷款服务的，员工打电话给客户，客户需要用钱的话就来公司谈，客户谈好后收取服务费，服务费进入其前妻的银行卡，由其控制，其跟吴小涛、施建伟他们讲过，能办贷款的就签单子，不能办的别办，办不到贷款的合同约定是一年内退还，但是直至案发都没有退还，其被抓获时也没有能力退还。其收到的这些服务费用于支付房租、装修、发工资等公司开支及其个人开销。（2）被告人吴小涛的当庭供述证实，泛化公司和周于公司的老板都是吴振刚，公司的款项都是由吴振刚控制的，吴振刚用其母亲作为法定代表人办理了周于公司的营业执照。其在周于公司主要负责处理后期客户投诉、面试员工和发员工工资，公司总经理是施建伟，总监是李航，商务部的组长是房超、程应邦、徐苏云，审核部经理是徐洋。公司业务是由施建伟负责，公司核算是由李航负责。公司主要由商务部员工按照话术单拨打电话给他人询问是否办理利息低、放款快的贷款，客户来公司面谈后，其公司无论客户什么资质都承诺可以办理利息低、放款快的贷款，并以此为由要求客户交纳服务费，但是很多客户的贷款是办不出来的，如果办不出贷款，其等就会拖着，或者跟客户协商退一部分。公司有个微信群，所有的员工都在里面，员工每做成一单，团队组长都会在群里面发这一单的信息。每天的总账由施建伟统计，然后施建伟通过微信的方式报给其和吴振刚的前妻李娟，有时也会发给吴振刚。客户的钱都是打到李娟的工商银行卡上，但是公司的钱其和吴振刚可以随时使用。一般遇到客户报警，其在公司的时候，就由其出面解决，包括协商退款的价格都是其定。如其不在，则由李航出面去处理，但是他协商退款的数目，要和其汇报的。（3）被告人施建伟的供述笔录及当庭供述证实，泛化公司和周于公司的老板都是吴振刚，他来公司比较少，平时都是吴小涛管理公司，吴小涛主要负责客户投诉、找人、召集开会等。其和李航前后任总监，一起协助吴小涛管理公司。房超是其带到公司来担任商务部的一个组长。公司的话术单和服务协议都是其从之前公司拿来的。其将公司的收入都发给吴振刚、李娟。17年七八月其在泛化公司时就知道，公司并没有帮客户办理贷款的能力，骗客户交纳了服务费之后是很难再把这笔服务费退给客户的，如客户讨要服务费，公司会找各种理由拖延客户上门讨要服务费的时间，实在拖不住了，再把不能办理贷款的主要原因推到客户身上去，从而拒绝退还服务费。公司的所有业绩都有其的提成，2017年是3%-4%，2018年是4%-5%。（4）被告人李航的供述笔录及当庭供述证实，其之前也在以骗取手续费为主的公司做过，其于2017年3月进入泛化公司上班做业务员，2018年进入周于公司后先做商务部的组长，2018年4月开始，吴小涛让其做商务部的主管，管理整个商务部。其工作有两部分内容，一部分是负责管理商务部的业绩、工作质量、纪律问题，一部分是处理后期上门闹事的客户。公司平时都是吴小涛、施建伟来管理的，施建伟一直都是公司的总监，他的提成是拿公司总业绩的4-5%，其任主管时拿商务部业绩的2%，平时可以管公司的任何事情，而且负责上传下达。其负责公司新进人员的培训。其听说公司的老板是吴振刚，吴小涛负责公司退款。对待来公司咨询贷款情况的客户，按照公司的要求，首先由审核经理去接待，如果他们不想去的话，由房超跟程应邦去处理。如果客户来的时候就明确说了要退款，主要由其和施建伟来出面接待，解决不了的情况下其等再转交给吴小涛。其进入公司后，做什么事情、怎么做都是施建伟教我的。公司的运营方式、部门划分、人员管理都是施建伟从他以前的公司带来的。（5）被告人房超的供述笔录及当庭供述证实，其之前就在以骗取服务费为主的公司工作的，其于2017年3月跟施建伟至泛化公司工作，做商务部小组组长，负责管理组员、统计考勤、统计组内业绩上报给李航或施建伟，其有时参加新进员工的培训，全员培训话术是商务部总监李航负责的。有时客户贷款办不下来，其也要接待客户投诉的。其公司收了服务费，退费是交给上面的人处理的。公司的话术单和协议是施建伟从其他公司带过来的。2018年3月该公司改名为周于公司，并搬了新的办公地点，2018年3月至6月期间，先后由施建伟、李航管理商务部，但是施建伟还是要给其等员工开会，或进行审核。其听说这家公司的老板应该是吴振刚，他是去年公司的老板，当时我听施建伟介绍过吴振刚是老板。今年这个新的公司里我也见到过吴振刚，公司聚餐的时候他也会在。我还见到过吴小涛和施建伟说公司的事情，吴小涛会说到他哥是公司的老板，说他哥赚了多少钱。（6）被告人程应邦的供述笔录及当庭供述证实，2017年6月其进入泛化公司，2017年10月，施建伟、吴小涛提拔其为商务部组长，负责督促组员完成业绩并统计业绩上报给施建伟或李航，后面的签合同是由审核部来负责的。2018年3月份公司改为周于公司，办公地址换到珠江路100号柳川电子C座11楼，经营模式与之前相同。其所在的商务部就是负责给客户打电话，让他们来办贷款，客户来到公司后，公司承诺为客户办理贷款，同时收取他们3个点左右的手续费。但其公司并未办成多少贷款。有客户过来说贷款办不下来的事情，就要其去接待的。公司一般都由其、李航、房超三个对新进员工进行培训，培训的内容就是话术单的流程（7）被告人徐苏云的供述笔录及当庭供述证实，其于2017年9月进入泛化公司工作，后来公司演变为周于公司，2018年4月1日李航任总监后，提拔其担任商务部的组长，其负责其组内员工接打电话及统计业绩，其知道吴振刚是幕后老板。公司的所有收入都是靠骗取客户交纳手续费来收取的，公司的人员工资以及开销，也都是从骗取的手续费中得来的。公司平时的实际管理都是李航，但是他要听施建伟的。公司的考勤、业绩、请假都是李航负责，公司的进出账都是给李娟的，公司的工资发放是吴小涛负责。（8）被告人徐洋的供述笔录及当庭供述证实，其于2017年被施建伟招聘进入泛化公司担任业务员，后来2018年该公司改为周于公司后，其做了审核员，负责向客人介绍贷款服务、签协议和收钱，收钱后其将钱转入公司账户，其经手的客户约几十个。施建伟是周于公司的总监，管理整个公司。公司老板是吴涛和吴振刚。施建伟是总监，协助老板管理日常工作。李航给其做过培训。其所做的审核就是在业务员将客户邀请来公司后，继续跟他们商谈，让他们签协议并交服务费。即使他们资质不符合，没有办贷款的条件，其也会跟他们签服务协议，收服务费的。客户缴纳服务费但没有成功办到贷款，其就交给李航等人处理，一般许诺的贷款办不下来时，公司后期主要是拖客户，能拖多久就拖多久。上述证据，经庭审质证，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、程应邦、徐苏云、徐洋伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人吴振刚、吴小涛、施建伟、李航数额特别巨大，被告人房超、程应邦、徐苏云、徐洋数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、程应邦、徐苏云、徐洋犯诈骗罪的罪名成立，予以支持。公诉机关对诈骗金额计算有误，本院予以纠正。关于相关辩护人提出的本案应定性为合同诈骗罪且为单位犯罪的意见，经查，在案证据能印证涉案被告人在与客户联系、交谈的过程中，虚构涉案公司有渠道能办理贷款且在未审核客户资质的前提下向客户承诺其公司有能力为客户申请、办理高额度、低利息、放款速度快的银行贷款，被害人也正是基于被告人的上述承诺按照涉案公司要求缴纳服务费；涉案公司并未积极履行其为客户办理贷款的有关承诺，对于不符合贷款资质的客户也不如实告知，相反地以各种理由对客户进行搪塞、拖延，以达到其非法占有被害人缴纳的服务费的目的。本院认为，上述行为符合诈骗罪的构成要件，依法应以诈骗罪定罪量刑。本案中被害人与周于公司所签订的合同并非导致被害人陷入认识错误而作出财产处理的主要原因，故不应以合同诈骗罪追究被告人的刑事责任。另，鉴于苏州周于企业管理有限公司成立后一直以实施该诈骗犯罪为主要活动，故不以单位犯罪论处。故上述相关辩护人提出的意见与法不符，不予采纳。关于被告人吴振刚提出的其公司给很多客户办过贷款的意见，经查，在案证据证实，周于公司的运营模式主要是从客户处骗取服务费，该公司的渠道部仅有戚某、王某二人，且二人仅为极少数客户办理贷款，故被告人吴振刚提出的上述意见与事实不符，不予采纳。关于被告人吴小涛提出的其不是公司的老板和管理人员，其并未接待过石浩昌的意见，经查，同案犯吴振刚、施建伟、李航、房超、程应邦、徐苏云、徐洋的供述均证实，被告人吴小涛系周于公司的管理人员，负责公司整体运营，其无论是否接待过被害人，均应对全案所有的诈骗行为承担责任，故被告人吴小涛的上述意见与事实不符，不予采纳。关于被告人施建伟及辩护人提出的其从2018年4月份开始不再担任公司的总监，故此后的诈骗金额不应全部计入其诈骗金额的意见，经查，被告人李航、房超、程应邦、徐苏云等人的供述均证实被告人施建伟虽于2018年5月之后不再担任该公司的总监，但仍对商务部的工作进行管理，故被告人施建伟的上述意见与事实不符，不予采纳。关于被告人李航的辩护人提出的被告人李航不应为2018年三、四月份的诈骗金额承担责任的意见，经查，被告人李航于2018年三、四月份即参与了周于公司的诈骗行为，并于2018年4月开始担任周于公司的总监，负责公司的全面业务，其对于整个公司的诈骗行为均应承担刑事责任，故辩护人提出的上述意见与法不符，不予采纳。本案系三人以上为共同实施诈骗犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，系犯罪集团。在犯罪集团中，被告人吴振刚、吴小涛作为公司的实际负责人，组织、策划、指挥整个犯罪集团的犯罪活动，系首要分子。被告人施建伟、李航、房超、程应邦、徐苏云、徐洋均积极实施犯罪行为，均起主要作用，均系主犯，本院根据各被告人所参与的犯罪及在共同犯罪中的地位、作用分别予以量刑。被告人吴小涛、施建伟、李航、房超、程应邦、徐苏云、徐洋均有坦白情节，可以从轻处罚。被告人吴振刚当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人施建伟退出部分赃款，可酌情从轻处罚。关于被告人吴振刚的辩护人提出被告人吴振刚有坦白情节的意见，经查，被告人吴振刚在侦查机关并未如实供述罪行，故辩护人提出的上述意见与事实不符，不予采纳。关于被告人吴小涛、徐苏云的辩护人及被告人程应邦分别提出的被告人吴小涛、徐苏云、程应邦系从犯的意见，经查，被告人吴小涛负责公司的全面管理，特别是向被告人吴振刚汇报业绩、进行投诉客户的接待、处理退款等事宜，被告人程应邦、徐苏云分别担任周于公司商务部一部、三部组长，负责商务部一部、三部的业务员培训、督促业务员邀约他人办理贷款、统计业务员业绩等管理工作，该三被告人均积极实施犯罪行为，在共同犯罪中应认定为主犯，故上述被告人及辩护人的上述意见与法不符，不予采纳。对于相关辩护人提出的其他辩护意见均予以采纳。据此，对被告人吴振刚依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、二、三款，第六十四条之规定，对被告人吴小涛依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、二、三款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，对被告人施建伟、李航、房超、程应邦、徐苏云、徐洋均依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴振刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月19日起至2030年6月18日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）二、被告人吴小涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月19日起至2029年12月18日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）三、被告人施建伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币十一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月19日起至2029年3月18日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）四、被告人李航犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月19日起至2029年6月18日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）五、被告人房超犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月19日起至2024年12月18日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）六、被告人程应邦犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月19日起至2023年6月18日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）七、被告人徐苏云犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月19日起至2023年12月18日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）八、被告人徐洋犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币九万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月19日起至2027年6月18日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）九、暂扣于本院的被告人施建伟的退赃款人民币三万元按照相应比例发还各相关被害人；责令各相关被告人退赔尚未退赔的赃款给各相关被害人。（具体详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张 寅人民陪审员 王 坤人民陪审员 顾琪荣二〇二〇年一月二十日书 记 员 马 捷附表：各被害人退赔明细表            序号              被害人              诈骗金额              退赔责任人                  1              刘文超              10000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  2              李长振              15800              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  3              刘齐山              18000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  4              李国民              6500              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  5              潘析村              10000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  6              李美红              32000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  7              李东汉              15000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  8              赵林              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  9              万健              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  10              顾燕              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  11              牛彩宁              9000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  12              余冰霞              7000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  13              姚建华              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  14              张小勇              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  15              朱利忠              9000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  16              叶寅              6000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  17              陈立新              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  18              郭燕燕              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  19              钱妹香              7000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  20              吴功胜              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  21              谢方龙              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  22              刘贤水              8000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  23              栗香琴              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦                  24              朱雪峰              6000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  25              武传敏              4000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  26              徐飞龙              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、程应邦、徐洋                  27              吴锦关              6000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松                  28              王文忠              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松、徐洋                  29              季赛君              15000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松                  30              沈娟              11500              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松                  31              董先明              8800              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松、徐洋                  32              钱品              4000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松                  33              石浩昌              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松、徐洋                  34              范茂云              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松、徐洋                  35              纪文              7000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松、徐洋                  36              郝朝非              11000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松、徐洋                  37              吴正华              2000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松                  38              张明芹              2000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松                  39              朱行飞              1500              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松                  40              徐美芳              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松、徐洋                  41              郑步春              8800              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  42              崔城              8000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  43              黄平              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云、徐洋                  44              刘双全              12800              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  45              夏建华              30000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云、徐洋                  46              王辉              15000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云、徐洋                  47              缪凯              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  48              顾恒忠              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云、徐洋                  49              陈全明              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  50              徐方              18800              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云、徐洋                  51              徐建平              4000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  52              文学军              4500              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云、徐洋                  53              游勤涛              2500              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  54              吴建华              6000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云、徐洋                  55              郭全平              18880              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  56              左林              13000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  57              崔乐仓              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  58              李新平              4500              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云、徐洋                  59              陆卫东              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  60              韩刚剑              6000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  61              石富尔              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云、徐洋                  62              梅利颖              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  63              蒋洪荣              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云、徐洋                  64              顾忠芳              10000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云、徐洋                  65              桑永祥              30000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  66              许斌              20000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐苏云                  67              张岚              58800              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  68              梁革军              24000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  69              黄修峻              12000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  70              徐振威              10000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  71              吴平华              10000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  72              陆永林              12800              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  73              陆雪峰              35800              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  74              张建华              15000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  75              任巧根              6000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  76              青田顺              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  77              文泽军              20000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  78              方小明              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  79              刘国林              4000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  80              王国武              22500              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  81              张剑              2000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  82              余召银              7000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  83              李建              6000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  84              朱晓海              14000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  85              周波              1000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  86              张军              4000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  87              徐小朋              8000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  88              叶行开              15000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  89              苏敏海              7000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  90              严斌              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  91              戴建中              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  92              刘荣妹              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  93              丁勇              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超、徐洋                  94              马建中              2000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  95              李运              10000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、房超                  96              董磊              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航                  97              韩向朋              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐洋                  98              陆伟宏              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航                  99              于勇顺              5800              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航                  100              陈光春              5500              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、徐洋                  101              于风利              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航                  102              董跃              10000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航                  103              董宝定              3000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航                  104              王国球              5000              吴振刚、吴小涛、施建伟、李航、卞松