石家庄市栾城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0111刑初200号 公诉机关石家庄市栾城区人民检察院。 被告人杨岳彦，男，1978年3月2日出生，汉族，初中文化，群众，户籍所在地河北省邢台市巨鹿县，住。因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪投案后，经栾城区公安局决定，于2018年8月6日被栾城区公安局取保候审。 石家庄市栾城区人民检察院以石栾检公诉刑诉（2019）150号起诉书指控被告人杨岳彦犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市栾城区人民检察院指派检察员冯某出庭支持公诉，被告人杨岳彦到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市栾城区人民检察院指控，2013年10月，被告人杨岳彦注册成立了栾城县浩瀚种植专业合作社，未经中国人民银行和中国银监会批准，通过代办员对外宣传存款利息高，可以随支随取，在石家庄市栾城区辖区向不特定人员非法吸收公众存款641800元。被告人杨岳彦将非法吸收的公众存款除用于合作社经营开销、业务员手续费外，有42万元投资到邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司，该公司因非法吸收公众存款罪被处罚，杨岳彦在该公司投资款无法返还。 2018年6月27日、7月24日，被告人杨岳彦与集资人员达成协议进行退赔，返还集资人员共计96400元。剩余545400元没有退还。被告人杨岳彦投案后如实供述，自愿认罪认罚。 被告人杨岳彦辩称，我是主动投案的且认罪认罚。 经审理查明，2013年10月，被告人杨岳彦注册成立了栾城县浩瀚种植专业合作社，未经中国人民银行和中国银监会批准，通过代办员对外宣传存款利息高，可以随支随取，在石家庄市栾城区辖区向不特定人员非法吸收公众存款641800元。被告人杨岳彦将非法吸收的公众存款除用于合作社经营开销、业务员手续费外，有42万元投资到邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司，该公司因非法吸收公众存款罪被处罚，杨岳彦在该公司投资款无法返还。 2018年6月27日、7月24日，被告人杨岳彦与集资人员达成协议进行退赔，返还集资人员共计96400元，剩余545400元没有退还。 另查明，被告人杨岳彦案发后主动投案后并如实供述。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有： 1、书证 受理案件登记表及立案决定书:证实本案2016年12月6日由范某报案，栾城区公安局受理后2018年5月30日以杨岳彦非法吸收公众存款立案侦查。2018年8月6日杨岳彦被栾城区公安局取保候审。 杨岳彦户籍及前科证明:证实杨岳彦作案时已达完全刑事责任年龄，无前科。 调取的朱某非法吸收公众存款案立案决定书:证实涉案人员朱某2014年8月15日被邯郸市公安局峰峰矿区分局以非法吸收公众存款罪立案侦查。 入股人员笔录及提交的身份证和收据:证实入股人员张某等31人通过相关代办员，在栾城县浩瀚种植专业合作社投资入股时间及金额详细情况。 投资人员登记表:证实栾城县浩瀚种植专业合作社投资入股人员的具体身份情况及每人投资的数额。 协议书:证实杨岳彦与入股人员签订协议，表示2018年6月26日前退还集资款的20%，2019年5月30日前退还集资款的20%，剩余集资款2019年12月30日全部退还。集资入股人员表示对杨岳彦谅解。 浩瀚合作社工商登记资料:证实栾城县浩瀚种植专业合作社法定代表人于某，2013年10月23日核准登记，合作社成员于某、赵某、李某2、杨岳彦、付某，合作社地址栾城县王家庄村。 被告人杨岳彦在峰峰矿区的报案笔录及辨认笔录:证实杨岳彦就2014年二三月份通过李某1以自己名义向邯郸中亚公司投资10万元（本金8.5万元），以前妻李某2名义通过李某3向邯郸中亚公司投资42万元。合同金额为52万元。李某3收走我52万元的合同，给我写收据收42万元，是我通过李某1投资的10万元他帮我要钱，不给写收据。并提交李某3所写收据复印件、中亚公司的建厂借款协议书复印件。辨认笔录辨认出李某3。 峰峰矿区公安局经侦大队情况说明，证实邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司涉嫌非法吸收公众存款案已经移送审查起诉。 调取的邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司涉嫌非法吸收公众存款案相关证据材料:从峰峰矿区人民法院调取李某1涉案相关证据，证实李某1介绍他人向中亚公司存款，2014年3月后中亚公司老板朱某拒绝兑付本金及利息。中亚公司老板朱某供述，证实该公司以投资建厂名义向他人非法吸收公众存款，李某1是帮该厂吸收资金的客户经理。调取的李某1非法吸收公众存款的明细证实李某1非法吸收存款的具体情况不包含李某3投资情况。 调取的李某3信访材料:证实李海河因在中亚公司投资问题进行信访。 调取的李某3手中的杨岳彦建厂借款协议书:李某3亲属李某4提交李某3手中杨岳彦的借款协议书及收据，证实杨岳彦2014年1月14日在中亚公司投资10万元，2014.4.5日、7日其前妻李某2在该公司投资10万元、20万元、12万元共计42万元。 被告人杨岳彦到案经过:证实杨岳彦于2018年8月2日主动到侦查机关投案。 侦查机关情况说明:证实因杨岳彦常外出跑运输，其取保候审回执上执行机关拒绝盖章。 2、证人证言 证人于某证言:证实杨岳彦曾借用自己的身份证，记不得干什么用。自已不知道栾城浩瀚合作社的事，出示的工商登记资料中签字不是自已签的。 证人忽某证言:证实杨岳彦曾找自己做栾城浩瀚合作社代办员，就是为该合作社拉存款，杨岳彦是该合作社实际经营人。存款随时支取，年利率5.1%，拉一万元存款给180元手续费。共给该合作社吸收存款38000元，获提成684元。并提交在浩瀚合作社存款凭条。 证人甄某证言:证实自己为浩瀚合作社吸收存款21000元，共给提成630元。 证人张某1证言:证实自己为浩瀚合作社吸收存款25100元，共给提成560元。并提交在浩瀚合作社存款凭条。 证人范某证言:证实自已介绍25户入社，为浩瀚合作社共吸收存款362300元，自已共获提成一万多元，杨岳彦是该公司实际经营人，并提交浩瀚合作社存款凭条。 证人徐某证言:证实自已介绍12户入社，为浩瀚合作社共吸收存款28.8万元，自已共获提成一万多元，杨岳彦是该合作社实际经营人，并提交浩瀚合作社存款凭条。 证人张某2证言:证实自已介绍3个人入社，为浩瀚合作社共吸收存款13000元，都是现金方式交纳，自已共获提成230元，并提交浩瀚合作社存款凭条。 上述证人均系杨岳彦找的浩瀚合作社的代办员，杨岳彦向这些代办员宣传在浩瀚合作社存款利率为5.1%，随支随取等，通过这些代办员向公众非法吸收存款。 证人刘某证言:证实自已在栾城浩瀚合作社任会计，一个姓李的和杨岳彦任经理，平时是杨岳彦负责，主要业务是吸收存款，共吸收63万元左右。支付代办员手续费按存款的10%-20%用现金支付。存款人把钱先交给代办员，代办员再给我，我开存单，李经理和杨岳彦每过一段时间从我这拿走现金。不知道合作社有无经营项目。 证人李某1证言:证实自已因为邯郸中亚公司非法吸收公众存款2000多万元被判刑五年，自已村的乡亲李某5介绍一个在石家庄开合作社的人往中亚公司投资了2次这个人的样子记不清了。第一次投资8.5万元开10万元的收据包含1.5万元利息，已经归还，第二项投资8.5万元利息1.5万元没有返还。有建厂借款协议书。李某3是中亚公司的中间人。 证人李某2证言:证实杨岳彦是自己孩子的爸爸。出示的建厂借款协议书上自己名字的签字不是自己签的，是杨岳彦以自己名和李某3签的，就是把钱投资到邯郸中亚公司定期返本付息。因自己与李某3是一个村的，杨岳彦是外地的，为将来好要钱，就以我名签的。以我名与李某3签了三份金额共计30多万元，以杨岳彦名与李某1签了一份协议，金额不清楚。 3、被告人杨岳彦的供述与辩解，证实2013年10月杨岳彦在栾城注册登记栾城县浩瀚种植专业合作社，听鑫鑫合作社的李某5说吸收款可以挣钱，就找代办员在村里吸收存款。吸收的存款除支付承包地的费用外，主要投资到邯郸市峰峰中亚碳酸钙有限公司，因其他合作社出事，自已放在邯郸的钱也收不回来。2014年秋不干了。找代办员吸收存款，承诺给存款人5.1%的年利率，可以随支随取，开具的栾城县浩瀚种植专业合作社的存款凭证。代办员给我都是现金。浩瀚合作社实际经营人是我，代办员有樊家屯徐某、后牛村范某、张辛庄张某2、霍家屯张某1，其他记不清了。会计刘某负责记账开票。存款人存一万元给代办员1000元左右的手续费。吸收了几十万元，还有40多万元没有返还。李某5介绍李某3给我，我把钱放李某3那52万元，李某3又把钱放邯郸峰峰中亚碳酸钙有限公司，其余用于支付代办员手续费及合作社日常开销。邯郸峰峰中亚碳酸钙公司给开过三四个收据，李某5说李某3能把钱要回来就把收据收走了,李某3给我打一个52万元的总条，李某3是碳酸钙公司的业务员。我给李某3的52万元都是现金。工商登记资料上于某等人的签字是我找代办公司办理的，不是他们签字。证实自己吸收的存款中442000元投资到邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司，李某5给自己介绍的该公司业务员李某1和李某3。在李某1那投资两次，第一次投资已经结清，第二次投资8.5万元没有给。在李某3处投资两次，没有返本付息。与李某1、李某3签了建厂借款协议，中亚公司给了借款收据。后李某3以向中亚公司要投资款拿回借款协议和收据。侦查机关出示的协议书及收据的复印件，本金共计357000元，协议上金额共计42万元包括6.3万元的利息。协议中的甲方李某2是我媳妇。剩余的199800元给代办员手续费8.2万元，其余合作社经营及代办员旅游、吃饭消费了。 4、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录:范某辨认出杨岳彦，张某2辨认出杨岳彦，刘某辨认出杨岳彦。 5、视听资料、电子数据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨岳彦明知栾城浩瀚种植专业合作社不具备金融机构性质，没有存取款业务功能，却以该合作社名义向社会不特定人员宣传，以高息为诱饵、吸收公众存款，其非法吸收的公众存款主要用于向其他人投资收取高额利息，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人杨岳彦犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。案发后，被告人杨岳彦主动投案并如实供述，系自首，依法可以从轻处罚。根据本案的犯罪事实、情节、性质及危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下： 一、被告人杨岳彦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、非法吸收存款545400元依法追缴，返还各受害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  闫乐朝 人民陪审员  魏瑞平 人民陪审员  张会江 二〇二〇年一月十日 书 记 员  聂晓阳