内蒙古自治区丰镇市人民法院   刑事判决书   （2019）内0981刑初140号   公诉机关丰镇市人民检察院。   被告人金某，出生于内蒙古自治区乌兰察布市，公民身份号码×××，户籍所在地丰镇市，捕前无固定居所，系丰镇市官屯堡乡学校校警。   辩护人李某1，内蒙古同声律师事务所律师。   丰镇市人民检察院以丰检公诉刑诉〔2019〕128号起诉书指控被告人金某犯诈骗罪，于2019年11月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月16日、2019年12月30日公开开庭审理了本案。丰镇市人民检察院检察员张某出庭支持公诉，被害人王某1、任某、俎某、韩某、被告人金某及其辩护人李某1到庭参加诉讼。现已审理终结。   丰镇市人民检察院指控，被告人金某对被害人称自己经营二手汽车，向被害人贷款，然后从汽车租赁公司租赁上汽车用作抵押骗取被害人的钱款共计67万元人民币。   1.2017年7月25日，被告人金某用一辆从汽车租赁公司租来的丰田酷路泽汽车做抵押，骗取被害人王某116万元人民币。2017年8月23日，被告人金某抵押给被害人王某1的丰田酷路泽汽车被汽车租赁公司开走。   2.2017年8月8日，被告人金某用一辆从汽车租赁公司租来的讴歌牌汽车做抵押，骗取被害人王某1 10万元人民币。2017 年8月23日，被告人金某抵押给被害人王某1的讴歌牌汽车被汽车租赁公司开走。   3.2017年7月27日，被告人金某用一辆向租赁公司租来的黑色路虎揽胜汽车做抵押，骗取被害人任某15万元人民币。2017年8月24日，被告人金某抵押给被害人任某的路虎揽胜汽车被租赁公司开走。   4.2017年7月25日，被告人金某对被害人俎某谎称以自己买车需要借款为由，骗取被害人俎某21万元人民币。后因在约定还款日期内无法还钱，又用其租来的奥迪A6L汽车抵押给被害人俎某，被告人金某谎称该车是自己的车。2017年8月24日，被告人金某抵押给被害人俎某的奥迪A6L汽车被租赁公司开走。   5.2017年8月13日，被告人金某用一辆从汽车租赁公司租来的丰田普瑞维亚汽车做抵押，骗取被害人韩某5万元人民币。2017年8月23日，被告人金某抵押给被害人韩某的丰田普瑞维亚被租赁公司开走。   丰镇市人民检察院针对上述指控向法庭提供了相应的证据。丰镇市人民检察院认为，被告人金某虚构事实、隐瞒真相，以自己经营二手汽车需要用钱为由，以租赁的汽车谎称自己的用作抵押，骗取被害人的钱款，诈骗作案5起，诈骗总金额67万元，诈骗数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。   被告人金某辩称，对起诉书指控的罪名无意见，王某1的10万元提前付过5000元的利息，实际拿到95000元，16万元提前付1万元利息实际拿到15万元。任某的15万扣去7500元利息，实际拿到142500元。韩某的5万元提前扣了4000元利息，实际拿到46000元。俎某的21万元，他妹妹的车卖了还了六万元，21万中应该减去这6万元，王某1的16万执行局还执行了他媳妇的工资。   辩护人的辩护意见是，起诉书中指控被告人骗取被害人王某116万元，根据被告人的当庭供述以及被害人王某1的当庭陈述，结合案卷材料中的借条和《民事判决书》、执行调解笔录，可以知道借款当时被告人并没有以丰田酷路泽汽车作抵押，车是在借款之后，被害人王某1从被告人处开走。被害人王某1并没有产生错误认识，更没有基于错误认识而处分财产，该笔借款只是单纯的民间借贷关系，而并非诈骗；关于起诉书中指控被告人骗取被害人王某110万元，根据被告人的当庭供述以及被害人王某1的当庭陈述，这10万元是之前借款5万元，再次借款5万元后合计出具10万元的借条，还是被告人一次性向被害人借款10万元后出具的借条无法查清，根据存疑时有利于被告人的刑事诉讼基本原则，被告人之前借款的5万元应属于民事关系中的民间借贷关系。而且被害人当庭陈述认可预先扣除利息5000元，在认定诈骗数额时应将预先扣除部分予以核减。关于起诉书中指控被告人骗取被害人俎某21万元，根据被告人的当庭供述以及被害人俎某的当庭陈述可知，在借款发生当时，只是正常的民间借贷关系，而抵押奥迪A6L汽车，是发生在借款之后，只是将车辆抵押借款合同的日期签在了借款当日。而且当时还抵押过被告人自己的车牌号为蒙AXX现代牌小型轿车（抵顶3万元），可知被告人并没有非法占有的目的，而被害人也没有基于错误认识而处分财产，辩护人认为该起事实不应认定为诈骗行为。关于起诉书中指控被告人骗取被害人韩某、任某，根据被告人的当庭供述以及被害人韩某、任某的当庭陈述，结合案卷材料，二位被害人均有预先扣除利息的情形，被害人任某预先扣除4800元利息，被害人韩某预先扣除4000元利息。预先扣除利息的部分不应计入犯罪数额当中，即使认定，也应属于犯罪未遂。被告人金某系初犯、偶犯，其所借款项系用来偿还之前的外债，所以恳请法庭考虑其主观恶性较小，对其从轻处罚。在第一次接受公安机关讯问时，就主动认罪，如实供述了自己的犯罪行为，在开庭过程中，也表示了深刻的认罪态度，属于坦白，应依法减轻处罚。   经审理查明，被告人金某对被害人谎称自己经营二手汽车，将从汽车租赁公司租赁的汽车谎称是自己的作抵押，骗取被害人信任，向被害人借款。   1.2017年7月25日，被告人金某用一辆从汽车租赁公司租来的丰田酷路泽汽车做抵押，为被害人王某1出具16万元借条，实际收到15万元人民币，预扣利息1万元。2017年8月23日，被告人金某抵押给被害人王某1的丰田酷路泽汽车被汽车租赁公司开走。   2.2017年8月8日，被告人金某用一辆从汽车租赁公司租来的讴歌牌汽车做抵押，为被害人王某1出具10万元借条，实际收到95000元，预扣利息5000元。2017 年8月23日，被告人金某抵押给被害人王某1的讴歌牌汽车被汽车租赁公司开走。   3.2017年7月27日，被告人金某用一辆向租赁公司租来的黑色路虎揽胜汽车做抵押，为被害人任某出具15万元借条，实际收到145200元，预扣利息4800元。2017年8月24日，被告人金某抵押给被害人任某的路虎揽胜汽车被租赁公司开走。   4.2017年7月25日，被告人金某对被害人俎某谎称以自己买车需要借款为由，骗取被害人俎某21万元人民币。后因在约定还款日期内无法还钱，又用其租来的奥迪A6L汽车抵押给被害人俎某。2017年8月24日，被告人金某抵押给被害人俎某的奥迪A6L汽车被租赁公司开走。2019年3月，被告人妹妹卖车后为被告人金某偿还30000元。   5.2017年8月13日，被告人金某用一辆从汽车租赁公司租来的丰田普瑞维亚汽车做抵押，为被害人韩某出具5万元借条，实际收到48000元，预扣利息2000元。2017年8月23日，被告人金某抵押给被害人韩某的丰田普瑞维亚被租赁公司开走。   上述事实，公诉机关提供下列证据予以佐证，本院认定如下：   1.书证   （1）受案登记表、报案材料证实，丰镇市公安局刑警大队分别接到被害人报案后对本案进行侦查。   （2）户籍证明、身份信息采集表、丰镇市官屯堡学校证明证实，被告人金某系丰镇市官屯堡学校校警，在案发时已达到刑事责任年龄。   （3）在逃人员登记表、抓获经过、情况说明证实，2019年7月28日20时30分，长江路边防派出所民警在青岛市黄岛区金沙滩啤酒节执勤时，通过人像比对发现一男子有网上逃犯嫌疑，后经调查，该男子叫金某。   （4）接受证据材料清单证实，丰镇市公安局于2017年9月5日，接受王某1、俎某、韩某、任某提交的借条、抵押材料、银行流水、抵押合同。   （5）借条证实，被告人给被害人韩某出具借条，借到韩某人民币伍万元整，以蒙JXX丰田普瑞维亚作抵押，用款时间一个星期。   （6）车辆抵押贷款合同、身份证、打款记录证实，2017年7月27日金某用揽胜牌汽车做抵押，与任某签的车辆抵押贷款合同，贷款总金额为150000元，贷款期限为一个月。任某三次打款145200元。   （7）借条、车辆抵押借款合同证实，2017年7月25日金某以奥迪汽车抵押借俎某人民币21万元。   （8）借条证实，2017年8月8日，金某以蒙JXX的车作抵押，向王某1贷款10万元，借款期限一个月，2017年7月25日，以买车为由向王某1贷款16万元。   （9）内蒙古鑫力申汽车服务有限公司租赁合同书、金某身份证、机动车驾驶证证实，金某于2017年5月21日至2017年6月21日，于2017年7月23日至2017年8月12日，分别向内蒙古鑫力申汽车服务有限公司租赁一辆车牌号为蒙J99008本田讴歌汽车、一辆车牌号为蒙JXX普瑞维亚汽车。   （10）新瑞泽租车租赁合同、金某身份证、驾驶证证实，金某自2017年4月29日租赁呼和浩特市新锐志汽车服务有限公司车牌号为XXD车辆。   2.证人证言   （1）证人杨某的证言证实，杨某和王某1是朋友，2017年8月8日金某用一辆蒙JXX黑色本田讴歌越野车做抵押，和王某1借了10万元人民币，当时王某1说这辆车他没放的地方，杨某就把这辆车开到了其现住址丰镇市XX小区2栋2单元501室楼下了。2017年8月23日19时30许，杨某发现停放在楼下的那辆讴歌汽车不见了，后就给王某1打电话，王某1说看下监控，从监控可以看到是两个人上车把车开走了，从形态上看，不像是金某。   （2）证人李某2的证言证实，2017年7月25日，金某父母做担保人和俎某借21万元。   （3）证人王某2的证言证实，她和金某是夫妻关系。金某和王某1、韩某借钱的时候，王某2在贷款条子上签了字，但王某2也不知道金某把钱都干啥用了。   （4）证人潘某的证言证实，内蒙古鑫力申汽车服务有限公司的一辆黑色奥迪A6L、一辆银色丰田普瑞维亚、一辆黑色本田讴歌汽车被叫金某的男子租走，欠3万元的租金未交，安装在车上的GPS信号断了，他们是来丰镇收车。   （5）证人李某3的证言证实，被告人金某于2017年4月29日，向李某3的位于呼和浩特市新华广场附近的新瑞泽汽车服务有限公司，租赁一辆车牌号为蒙A2XX黑色路虎轿车，当时签订了租车合同，租金是按每天1500元，到李某3报案为止，租了3个多月，一共只交了四万七、八千元的租金。今天上午8时左右，李某3发现路虎车的GPS信号没有了，也联系不上金某，后李某3就在呼和浩特市公交分局刑警队报了警，然后来到丰镇，在丰镇在酒店附近的一个院里找路虎车，但是有人不让开走车，说是金某将车抵押给他们了。金某在今年2月28日，还向李某3的汽车服务公司租赁一辆车牌号为蒙AXX的黑色奥迪车，租金每月2万元，到今天为止欠租金约1000元，这辆车的GPS信号正常。   （6）证人栗某的证言证实，2017年7月份金某向内蒙古万驰租赁公司租了一辆白色酷路泽越野车，当时说是租10天，每天租金1000元。后来租赁期限到后又续了10天，到期后对其进行催款，但无法联系到金某，栗某通过车上的GPS定位发现于2017年8月23日，车在呼和浩特市××里出现，后将车拦下扣回。   （7）证人史某的证言证实，金某向内蒙古新瑞泽租赁公司租赁一辆黑色奥迪A6L汽车。合同到期后公司对其催款，后无法联系到金某，于2017年8月24日通过车上的GPS定位后以现车在丰镇市水利局家属院内，后公司将车扣回。   3.被告人供述证实，2016年开始金某经常跟朋友赌博，自己开销也挺大，后来就借钱借高利贷，债务越来越多，把名下的车都抵债还钱了，后来还是不够还高利贷，2017年债主追的很紧，2017年5月至8月期间，金某分别从呼市、集宁多家租赁公司以个人名义将车租回来，后将租来的车抵押给别人贷款，将贷来的钱赌博、归还别人的借款。共实施诈骗五起，分别第一次骗取王某1 10万、第二次16万，骗取俎某21万，骗取任某15万，骗取韩某5万，共计67万元。每次贷款，金某都打了欠条。给王某1抵押两辆车，2017年5月21日，在集宁鑫务申汽车服务有限公司租了一辆讴歌汽车，2017年7月20日，在呼市北原街的一个租赁公司租了一辆丰田酷路泽。抵押给任某一个路虎揽胜，在呼市昭君饭店对面新瑞泽租赁公司租了一辆路虎揽胜。抵押给俎某一辆奥迪A6L，在呼市昭君饭店对面新瑞泽租赁公司租了一辆奥迪A6L。抵押给韩某一辆普瑞维亚，2017年7月23日，在集宁鑫力申汽车服务有限公司租了一辆普瑞维来。金某在实施诈骗时，对被害人说，车是他买回来的，暂时没过户。   4.被害人陈述   （1）被害人韩某的陈述证实，2017年8月13日下午，金某以买车为由向韩某借5万元，用一辆丰田普瑞维亚商务车做抵押，金某和韩某说车是他自己的。2017年8月23日晚上19时30分左右，丰田普瑞维亚商务车被开走，听说是租赁公司的人开走了。   （2）被害人任某的陈述及汇款记录证实，2017年7月26日下午，金某找到任某说急用钱，用一辆黑色路虎揽胜作为抵押，和任某借15万元。金某和任某说，这辆黑色路虎揽胜是他和李某3合伙购买的，行车证上登记的名字是李某3，任某用微信在网上查了一下这辆黑色路虎揽胜车的档案，网上显示车辆正常。金某说借款用一个月。任某当时说是二分的利息和停车费共计4800多元。2017年7月27日中午金某来到福泰建筑公司办公室签好的合同。金某让任某直接把钱汇入张吉银行卡。任某分三笔汇入145200元。2017年8月24日晚上呼市刑警队民警找到任某说要车，任某才知道被骗了。   （3）被害人王某1的陈述证实，证实：2017年7月25日、2017年8月8日，王某1被金某的男子以抵押车贷款为由，一次贷款16万元、一次贷款10万元，共计骗取人民币26万元整。金某用一辆丰田酷路泽越野车、一辆黑色讴歌越野车作为抵押，金某说车已经被他买上了，等卖车的时候再过户。2017年8月23日中午11点左右他开着丰田酷路泽越野车从集宁回丰镇的高速上，被车主和几个男的拦下后把车开走了，对方说金某和他租的车。2017年8月23日下午6点半左右，停放在丰镇市丽苑小区朋友家楼下讴歌越野车不知道被谁开走了。   （4）被害人俎某的陈述证实，2017年7月25日，金某以买车为由向俎某借款13万元，当时因金某先前欠俎某8万元，所以这次给俎某写了一张21万元的借条，金某承诺买回丰田霸道越野车卖了就还钱，大约过了十天后，俎某打电话问金某买回车没有，金某说买了，正准备过户了。后又过了大约四五天后，俎某又问金某过户没有，金某说不打算买了，钱做别的买卖了。金某用一辆2016款的奥迪A6L轿车做抵押。   5.鉴定意见证实，被告人金某的尿样检测结果呈阴性，系未吸毒人员。   6.讯问被告人金某时同步录音录像光盘及说明证实，取证程序合法，金某的供述是如实自愿的。   上述证据，被告人的辩称其中的利息没有写入借条，实际拿到的钱已经扣除了利息。辩护人的意见是，俎某的21万元的借条和王某1的16万元的借条仅仅约定借款本金和利息，并没有车辆抵押信息。部分借款系民间借贷关系。本院认为，经过庭审中被告人与被害人进行对质，可以证明被告人与王某1借款时扣除了15000元利息，任某扣除了4800元利息，韩某认可扣除2000元利息，被告人称扣除4000元利息，借条上没有标明扣除利息，再无其他相关证据，认定为扣除利息2000元。俎某认可在2019年3月被告人的妹妹卖车后偿还30000元。被告人供述和被害人陈述能够相互印证证明被告人借款是以抵押车辆为保证取得被害人的信任。   被告人的辩护人向法庭提供下列证据，本院认定如下：   丰镇市人民法院民事判决书和调解笔录证实，所欠被害人王某1的16万元正在被执行。   公诉人的意见是，没有具体显示出执行情况，不能证实是否实际被执行。本院认为，辩护人提供的证据只能证明欠王某1的钱已经被移送执行并且达成调解协议，从2019年9月起每月给付1500元，是否执行了调解协议，给付了多少钱均没有证据证明。   本院认为，被告人金某以非法占用为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取被害人的钱款，诈骗作案5起，诈骗金额648200元，诈骗数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人在向被害人借款时明知无法偿还，虚构事实、理由向被害人借款，无论事前还是事后给被害人抵押汽车，均不影响诈骗罪的构成，辩护人认为部分借款系民间借贷的辩护意见不予采纳。被害人将钱款交被告人，被告人就取得了财物的掌控权，诈骗既遂，故以被告人实际收到的钱款认定诈骗数额，预扣的21800元利息不能计入诈骗数额，辩护人的该辩护意见予以采纳。对于被告人的妹妹于2019年3月主动代被告人偿还的债务，因被告人的诈骗行为已经完成，偿还的30000元作为返还赃款对被告人酌情从轻处罚。被告人归案后如实供述其主要犯罪事实，依法从轻处罚，辩护人的该从轻处罚辩护意见，予以采纳。被告人金某多次诈骗，依法酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：   一、被告人金某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金十万元。   （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月29日起至2029年10月28日止）。   二、继续追缴被告人的违法所得618200元，退赔给被害人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向乌兰察布市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   审判长  陈瑞霞  审判员  田芳  人民陪审员  赵红芳   二〇一九年十二月三十日   书记 员  姚妮    附相关法律法规：   《中华人民共和国刑法》   第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。