上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0110刑初1117号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人李仁考，男，1968年12月11日出生，汉族，户籍在浙江省。辩护人金国进，浙江泰杭(宁海)律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2019〕325号起诉书指控被告人李仁考犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员潘某某、朱某出庭支持公诉，被告人李仁考及辩护人金国进到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2014年8月，被告人李仁考伙同李某某(另案处理)为募集资金注册成立甬臻公司；2015年12月，为继续募集资金，被告人李仁考又伙同李某某注册成立宁臻公司。被告人李仁考伙同李某某等人未经国家金融管理部门批准，利用甬臻公司、宁臻公司名义非法集资，先后在本市虹口区、杨浦区租赁办公场所，招募业务团队，以借贷赚取利差为名公开对不特定社会公众宣传并许以高息回报，通过签订《个人出借咨询与服务协议》、《个人承租·回租·借款与服务协议》的方式非法吸收公众资金。经审计，被告人李仁考伙同李某某等甬臻、宁臻公司相关人员非法吸收公众资金共计人民币(下同)1.8亿余元。2019年3月11日，被告人李仁考经上海市公安局杨浦分局经侦支队民警电话通知到案接受调查。案发后，公安机关查封冻结了部分不动产和股权(含轮候)。该院认为，被告人李仁考的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李仁考在共同犯罪中起主要作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李仁考具有自首情节，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻处罚。被告人李仁考及其辩护人对起诉书指控的罪名和基本犯罪事实均不表异议。辩护人辩称，被告人李仁考实际未参与公司的具体经营，相对李某某而言作用较小，且有自首情节并自愿认罪，请求对其从轻处罚。公诉人答辩称，被告人李仁考与李某某成立甬臻公司的目的是为了募集资金自融自用，其间被告人李仁考以南京XX家具有限公司(下称“XX家具公司”)名义出具《担保函》为甬臻公司作担保，接待考察的客户，使客户相信还本付息有保障。后为继续融资自用又伙同李某某成立宁臻公司并担任法定代表人。虽然表面上由李某某实际经营公司，但被告人李仁考在此过程中签协议、作担保、接待投资人等，其参与程度并不亚于李某某，且在幕后实际使用资金并放任李某某对外非法吸收公众存款，二人在共同犯罪中作用相当。经审理查明，2014年8月1日，被告人李仁考与卢某某签订《委托持股协议》，委托卢某某作为其对甬臻公司出资的名义持有人，卢某某根据其意思以自身名义代为行使相关股东权利，被告人李仁考以其委托出资的数额为限，承担对公司的投资风险。2014年8月6日，甬臻公司注册成立，法定代表人卢某某，股东卢某某、李某某(另案处理)，卢某某作为代理法人不参与公司实际经营。2015年12月1日，被告人李仁考与李某某注册成立宁臻公司，法定代表人为被告人李仁考，甬臻公司不再使用。2014年9月至2018年9月间，被告人李仁考伙同李某某等人以甬臻公司、宁臻公司名义，未经国家金融管理部门批准，先后在本市虹口区、杨浦区租赁办公场所，招募业务团队，以出借资金给南京XX家具有限公司等公司为名公开对外宣传并许以高息回报，通过签订《个人出借咨询与服务协议》、《个人承租·回租·借款与服务协议》的方式非法向社会不特定公众吸收资金。其间，有被告人李仁考的XX家具公司出具《担保函》为甬臻公司所有业务提供担保。至案发，被告人李仁考伙同李某某等甬臻、宁臻公司相关人员非法吸收公众资金共计1.8亿余元，已兑付本金、利息及奖励1.2亿余元，未兑付6000余万元。2019年3月11日，被告人李仁考经民警电话联系至公安机关，到案后如实交代了基本犯罪事实。上述事实，有下列证据予以证实：1、《营业执照》、《档案机读材料》等工商材料及《房屋租赁合同》、《股权转让协议书》等证实，甬臻公司于2014年8月6日注册成立，法定代表人卢某某，股东卢某某、李某某；宁臻公司于2015年12月1日注册成立，法定代表人为被告人李仁考。甬臻公司、宁臻公司成立后，先后在本市虹口区曲阳路XXX号、杨浦区鞍山路XXX号XXX-XXX室租房办公。XX家具公司于2010年9月注册成立，法定代表人为被告人李仁考，2016年5月12日，被告人李仁考夫妇将其所持XX家具公司全部股份以3000万元的价格转让给XX集团股份有限公司。2、证人卢某某的证言及其提供的《委托持股协议》证实，2014年8月1日，被告人李仁考与其签订协议委托其代持甬臻公司60%的股份，由被告人李仁考实际行使股东权利并承担盈亏。之后被告人李仁考陪其去工商局以其名义注册了甬臻公司，其作为代理法人不参与公司实际经营。3、同案人吴某某的供述证实，甬臻公司的法人是卢某某，宁臻公司的法人是被告人李仁考，两家公司的总经理是李某某，其是公司总监。其于2014年年底开始带着客户到XX家具公司考察，被告人李仁考接待客户并称XX家具公司规模很大，让业务员放心做业绩，让客户放心投资。其向客户介绍XX家具公司给公司出具过担保函，约定如果公司无法兑付客户的投资，XX家具公司会代为退赔。4、同案人商某某的供述证实，甬臻公司的法人是卢某某，宁臻公司的法人是被告人李仁考，两家公司的总经理是李某某，其是公司业务员。其在甬臻公司的开业典礼上听到李某某介绍被告人李仁考是公司大老板，被告人李仁考上台讲话让大家好好工作。其于2014年年底带着客户去XX家具公司考察过，李仁考向客户介绍XX家具公司会给投资做担保。XX家具公司出具过一份担保函，李某某给其看过，其也把担保函给客户看过。5、同案人董某某的供述证实，甬臻公司的法人是卢某某，宁臻公司的法人是被告人李仁考，两家公司的总经理是李某某，其是两家公司的业务员。XX家具公司出具过一份担保函，李某某给其看过该份担保函的复印件，约定如果客户的钱还不出来XX家具公司会代为偿还，其再将担保函上的内容告知客户。6、同案人华某的供述证实，甬臻公司的法人是卢某某，宁臻公司的法人是被告人李仁考，两家公司的总经理是李某某，其是公司业务员。其向客户介绍XX家具公司为公司提供资金担保，如果公司无法偿还投资款，XX家具公司会代为偿还。其于2015年、2016年组织过客户去XX家具公司考察，让客户看到担保公司是有实力的，投资是安全的。7、同案人周某的供述证实，甬臻公司的法人是卢某某，宁臻公司的法人是被告人李仁考，两家公司的总经理是李某某，其是公司业务员。其向客户介绍如果客户的钱款偿还不出来，那么XX家具公司就会做担保。8、投资人韩某某、张某、许某某等人的证言、部分辨认笔录、《个人出借咨询与服务协议》、《个人承租·回租·借款与服务协议》、收款确认书、POS签购单、银行交易记录、借条、财务记账凭证、《担保函》等材料证实，甬臻公司、宁臻公司通过业务人员以出借资金给南京XX家具有限公司等公司为名与上述投资人签订《个人出借咨询与服务协议》、《个人承租·回租·借款与服务协议》，2014年9月1日被告人李仁考的XX家具公司出具《担保函》同意为甬臻公司所有业务提供担保，非法吸收资金并造成投资人损失的情况。9、上海司法会计中心有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》证实，根据财务凭证统计，2014年9月至2018年9月，甬臻公司、宁臻公司向170余名投资人非法吸收公众存款1.8亿余元，已兑付本金、利息及奖励1.2亿余元，未兑付6000余万元。其中，被告人李仁考收到李某某等人支付的资金数千万元，主要用于偿还拖欠的工程款及南京XX家具有限公司等公司的资金周转等。10、上海市公安局杨浦分局《协助查封通知书(回执)》、《协助冻结财产通知书(回执)》证实，公安机关轮候查封被告人李仁考位于南京市秦淮区小火瓦巷59号901室的不动产，冻结其在南京非凡肯特家具有限公司、南京铸银家具有限公司、南京苏甬家具有限公司股权的情况。11、公安机关出具的《工作情况》证实，被告人李仁考的到案经过。12、被告人李仁考的供述证实，2014年，其和李某某商量共同成立甬臻公司，其占60%股份，李某某占40%股份。其与卢某某签订《委托持股协议》委托卢代为持股，股东权利实际由其行使。卢某某受其委托担任甬臻公司法人，不参与实际经营，公司日常经营由李某某负责。李某某从公司融资的钱款里借款给其用于归还公司欠款及经营南京铸银家具有限公司及其他公司资金周转等。期间，其以名下的XX家具公司名义出具担保函为甬臻公司进行担保，承诺一旦甬臻公司还不出钱，就由XX家具公司代为偿还客户。2015年，其和李某某商量成立了宁臻公司继续从事上述活动，由其担任该公司法人，甬臻公司不再使用。上述证据均经庭审质证属实，证据来源合法，所证内容客观、真实，本院予以确认。本院认为，被告人李仁考伙同他人，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以借贷赚取利差为名向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，对被告人李仁考依法应予惩处。被告人李仁考为自融自用伙同李某某注册成立甬臻公司、宁臻公司，其间还以XX家具公司名义出具《担保函》为甬臻公司所有业务提供担保，接待考察的客户，且使用吸收的资金用于其名下的公司经营等，其作为甬臻公司股东、宁臻公司法定代表人在共同犯罪中所起作用积极、主要，应当认定为主犯。故对辩护人的相关辩护意见本院不予采纳。被告人李仁考自首并自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人李仁考的犯罪事实、情节、认罪态度等具体情况均在量刑中综合予以考虑。为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李仁考犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，罚金人民币十五万元；(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2026年3月10日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。)二、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  刘惠珠人民陪审员  蔡增山人民陪审员  陆金芳二〇二〇年一月十七日书 记 员  江彦鸿附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。