河北省顺平县人民法院刑 事 判 决 书（2020）冀0636刑初5号公诉机关河北省顺平县人民检察院。被告人李静，女，1983年7月20日出生，汉族，群众，专科文化，户籍所在地河北省保定市顺平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年9月16日被顺平县公安局刑事拘留，同年10月21日经顺平县人民检察院批准，同日被顺平县公安局执行逮捕，现羁押于保定市看守所。辩护人崔巍，河北庭语律师事务所律师。河北省顺平县人民检察院以冀顺检公诉刑诉[2019]188号起诉书指控被告人李静犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。顺平县人民检察院指派检察员冉文峰出庭支持公诉，被告人李静及其辩护人崔巍到庭参加了诉讼。现已审理终结。顺平县人民检察院指控，2014年1月22日，被告人韩相军、张信海在顺平县工商局登记注册顺平县富桥担保有限公司，2014年9月4日更名为顺平县富桥非融资性担保有限公司，2016年4月1日成立顺平县浙融电子商务有限公司。该公司在没有经营金融业务资质的情况下雇佣被告人李静及李某4、田某3、田某1、郝某、张某6、齐某1、高某1、赵某2、刘某5、陈某1、李某5（均已判决）等人，利用散发宣传单页、口口相传等手段进行宣传，且承诺高息回报，向社会非法吸收公众存款。李静非法吸收存款数额为270.6万元，除韩某2、张某1（两人共计投资19万元）外已与通过其投资的其他集资参与人全部达成谅解协议。对于指控的事实，公诉机关提供了相应证据，据以认定被告人李静之行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。并作出对被告人李静判处有期徒刑一年十一个月，可适用缓刑，并罚罚金人民币二万元的量刑处罚。被告人李静对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。辩护人崔巍提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人李静犯非法吸收公众存款罪没有异议。被告人有自首情节；在犯罪过程中属于从犯；在本次犯罪中属于初犯，已取得绝大多数投资群众的谅解，并赔偿2万元，积极缴纳罚金。综上，被告人认罪态度较好，主观恶性较小，另外，公诉机关建议的量刑过重，罚金过高。建议法院对被告人李静从轻、减轻处罚，尽量适用缓刑。经审理查明，2014年1月22日，被告人韩相军、张信海（均已另案起诉）在顺平县工商局登记注册富桥担保有限公司，法定代表人为韩某1。2014年9月4日更名为顺平县富桥非融资性担保有限公司（以下简称富桥担保公司）。经营范围由“对加工业、运输业、合同进行非融资性担保”变更为“非融资性担保（投标担保、合同履约担保、诉讼保全担保）；经济信息咨询服务。房地产、车辆、机械设备的信息咨询、中介服务”。2016年4月1日成立顺平县浙融电子商务有限公司（以下简称浙融公司），法人代表高某2，实际经营人韩某1。浙融公司经营范围“电子商务；企业形象策划；广告设计、制作、代理；网络科技开发”。2016年8月29日顺平县富桥担保公司注销，全部业务转入浙融公司。在没有经营金融业务资质的情况下雇佣被告人李静及田某3、李某4、郝某、张某6、陈某1、李某5、赵某2、高某1、刘某5、齐某1（均已判决）等人，利用散发宣传单页、通过微信公众号推广业务、口口相传等手段进行宣传，且承诺高息回报，向社会非法吸收公众存款。截止到案发，吸收的公众存款未归还的金额达17619560元。其中李静非法吸收公众存款数额为270.6万元，已部分垫付集资参与人款并与相关集资参与人达成谅解。另查明，被告人李静于2019年9月16日主动到公安机关投案；在本案审理过程中，被告人李静的亲属主动将垫付集资参与人韩某2、张某1部分退赔款2万元交至本院。上述事实，如下经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书,证实石某2于2017年2月8日11时许，到顺平县公安局经侦大队报警，称2016年1月4日，石某2在顺平县浙融电子商务有限公司（原富桥担保有限公司）投资了28万元，截止至2017年1月，石某2投资的钱无法支取。2.到案情况说明，证实李静于2019年9月16日投案。3.常住人口基本信息、电子档案，证实石某2、李静的身份情况。4．调取证据通知书、调取证据清单及证据复印件：（1）顺平县富桥担保有限公司开业卷复印件，证实韩某1注册顺平县富桥担保有限公司的工商相关资料。公司法定代表人是韩某1；股东是韩某1、张某5海；住所地顺平县；经营范围是对加工业、运输业、合同进行非融资性担保。（2）顺平县富桥非融资性担保有限公司注销卷复印件，证实2014年1月22日成立顺平县富桥非融资性担保有限公司，营业期限为2014年1月22日至2024年1月22日。2016年8月11日其向顺平县工商行政管理局申请注销登记，顺平县工商登记管理局于2016年8月29日受理并核准该公司予以注销。（3）顺平县富桥非融资性担保有限公司变更卷复印件，证实2014年9月3日，顺平县富桥担保有限公司向顺平县工商行政管理局申请变更企业登记信息，顺平县工商行政管理局于2014年9月4日受理并准予变更。企业名称由“顺平县富桥担保有限公司”变更为“顺平县富桥非融资性担保有限公司”，经营范围由“对加工业、运输业、合同进行非融资性担保”变更为“非融资性担保（投标担保、合同履约担保、诉讼保全担保）；经济信息咨询服务。房地产、车辆、机械设备的信息咨询、中介服务”。（4）顺平县浙融电子商务有限公司开业卷复印件及内资企业登记基本情况表，证实高某2注册顺平县浙融电子商务有限公司的工商相关登记情况。5.中国银行业监督管理委员会保定监管分局顺平办事处证明，顺平县浙融电子商务有限公司（原顺平县富桥担保有限公司，2014年9月改名为顺平县富桥非融资性担保公司）未向该单位申请办理金融许可证。证实顺平县浙融电子商务有限公司没有吸收存款的许可。6．顺平县公安局出具的根据鉴定及调查情况整理表，证实顺平县浙融商务电子有限公司非法吸收公众资金去向情况。7.在逃人员登记表、在逃人员登记/撤销表证实李静、马某1曾为在逃人员，李静于2019年9月16日投案。8.起诉意见书、办案说明、顺平县人民法院（2018）冀0636刑初132号、（2018）冀0636刑初148号刑事判决书，证实同案犯郝某等人被判处刑罚的情况。9.顺平县公安局经济犯罪侦查大队出具的说明，证实本案卷第一卷1-5页、10页、17-76页、第二卷1-11、25-98、第三卷-第五卷、第六卷1-196页均复印于顺平县浙融商务电子邮箱公司涉嫌非法吸收公众存款案原始卷宗，复印卷与原件无异。10.协同查核当眼身份信息的复函，证实李静不是党员。11．河北正源司法会计鉴定中心出具的河正司鉴字[2018]第2号司法鉴定意见书鉴定意见为：（1）尚未返还的投资情况，证实2014年3月2日至2016年12月29日，富桥公司、浙融公司向河北省保定市顺平县、清苑区、满城区、唐县、曲阳县、望都县及河北省衡水市、河南省灵宝市、北京市等444名已报案投资人员收取的基金、理财、定期投资款和商务卡、加油卡、酒店会员卡、交易卡、购车款等投资本金17619560元尚未返还。（2）商务卡、加油卡、酒店会员卡、交易卡的消费情况，证实根据报案人的报案资料，116名人员在办理商务卡、加油卡、酒店会员卡、交易卡后，已经消费金额294214元。（3）基金、理财、定期投资业务的投资收益支付情况，证实根据富桥担保公司、浙融公司的账目记载，2014年3月9日至2016年12月30日，支付基金、理财、定期投资收益金额7506582.27元，其中：尚未返还投资本金的涉及189人、256笔投资、投资本金金额7504000元、投资收益金额1707558.95元；结清投资本金的涉及675人、1574笔投资、投资本金金额52745617.5元、投资收益金额5799023.32元。（4）发生的期间费用情况根据富桥担保公司、浙融公司的账目记载，2014年2月至2016年12月23日期间，富桥担保公司、浙融公司发生营业费用、管理费用、财务费用合计3593935.77元，其中人员工资2028834.32元。12.调取证据证据通知书、保定中鑫司法会计鉴定中心出具的中鑫会鉴（2017）第9-2号补充司法会计鉴定意见书，证实：（1）支出情况2014年4月至2016年12月期间，唐县浙融公司共支出8742199.05元，其中：理财业务利息5770147.2元，工资支出2042906.35元（业务人员提成1253795元，房租177000元，固定资产支出142110元，其他项目支出640035.5元。（2）“一点公益”平台投资情况2014年4月至2017年1月期间，通过唐县浙鑫公司、海港渔家公司、彩鑫公司、浙融公司、洁鑫公司各公司的银行账户向中盛一点公司共支付6102669.24元，从中盛一点公司共收款972680元，向中盛一点公司净支出5139989.24元。13.现场勘验笔录、现场图、现场照片，证实顺平县浙融电子商务有限公司现场情况（顺平县天赐龙都北门西侧）14.同案犯韩某1、张某5海、陈某1、李某5、田惠、郝某、田某1、高某1供述，均证实顺平县富桥担保公司于2014年1月成立，韩某1为法定代表人，股东为韩某1、张某5海，韩某1负责该公司内部事务的管理，张某5海负责投资项目。该公司于2014年9月更名为顺平县富桥非融资性担保有限公司。2016年4月成立顺平县浙融电子商务有限公司（法定代表人是高某2，实际经营人是韩某1），2016年8月，顺平县富桥非融资性担保有限公司注销。该公司在没有经营金融业务资质的情况下雇佣员工，利用散发宣传单页、微信公众号推广等手段进行宣传，且承诺高息回报，向社会非法吸收公众存款。韩某1、张某5海将吸收的公众存款用于投资房产、酒店、上海股权基金、深圳的一点公益等用途。经依法审计，该公司未返还群众投资款本金17619560元。15.同案犯韩某1供述，2014年1月张某5海拿着其的身份证在顺平县开了一家顺平县富桥担保有限公司，让其当该公司的法定代表人，担任总经理职务，负责公司内部事务的管理，张某5海负责投资项目。富桥担保公司的办公地点在顺平县商铺。顺平富桥担保公司的员工是贴广告，公司直接招聘的，经营范围是履约担保等营业执照登记的范围。2014年9月顺平县富桥担保有限公司更名为顺平县富桥非融资性担保有限公司，2016年4月成立顺平县浙融电子商务有限公司，2016年8月顺平县富桥非融资性担保有限公司注销。因为公司注销需要一个过程，实际上从2016年4月份富桥担保公司的业务全部转入浙融公司。高某2是浙融公司的法定代表人，担任总经理职务，不管理公司，其是浙融公司的实际管理人。公司下设财务部，经理高某1；行政部，经理田慧旭；风控部，经理马某1；市场部，经理李静；业务部，经理田慧；资产部，经理刘伟英；浙融公司的经营范围就是营业执照上登记的范围。浙融公司的业务除了富桥担保公司的业务外还有加油卡、商务卡、酒店会员、购车业务。富桥担保公司以及后来的浙融公司都没有经营金融业务的资质，通过发宣传单页，微信公众号进行宣传。浙融公司吸收公众存款没有特定对象，存款利息比银行利息高。其听张某5海说吸收的存款投资了房产、酒店、上海股权基金、深圳的一点公益。因为各分公司的资金都汇总在一起，所以分不清哪些是顺平县的公司吸收资金，哪些是别的县公司吸收的资金。投资的房产业务是在山东滕州花园，其名下有一套房，张某6名下一套，刘某5名下一套，马某1名下一套，这四套房张某5海说投资了1000万元，这些房产的购买合同在唐县公安局经侦大队，这四套房产已经被唐县公安局冻结了。投资的酒店是唐县的渔家宴酒店，投资了500万左右。其不清楚上海股权基金。一点公益是一个返利平台，总部在深圳市，在这个平台投资了700万元左右。富桥担保公司及浙融公司没有自己开办的经济实体，通过担保业务，基金等取得利息，没有分过红。自在顺平县开办公司以来，其和张某5海除了正常费用报销都没有得到过钱。根据富桥担保公司、浙融公司的账目未返还群众投资款本金17619560元。16．同案犯张某5海供述，其于2014年1月在顺平县与韩某1注册了顺平县富桥担保有限公司，法定代表人是韩某1，担任总经理职务，负责公司的经营管理及财务。地址在顺平县商铺。其在富桥担保公司担任总经理，工作职责是负责公司的对外业务，平时很少顺平县。2014年9月顺平县富桥担保有限公司更名为顺平县富桥非融资性担保有限公司，2016年4月成立顺平县浙融电子商务有限公司，2016年8月顺平县富桥非融资性担保有限公司注销，全部业务转入浙融公司。浙融公司的法定代表人是高某2，实际管理人是韩某1。富桥担保公司下设财务部，行政部，风控部，市场部，业务部，资产部，员工是通过手机短信发布招聘信息招聘的。从富桥担保公司到浙融公司组织构架图和人员始终没有变。富桥担保公司的经营范围就是营业执照上面注册的范围，经营业务有理财、基金，抵押贷款。浙融公司的经营范围也是营业执照上面注册的范围，经营业务除了富桥担保公司的业务外还有商务卡、加油卡、购车业务、酒店会员业务。富桥担保公司和浙融公司运作都是通过部门经理、员工吸收公众存款，根据吸收存款额度每月有提成，与工资挂钩。富桥担保公司以及后来的浙融公司都没有经营金融业务的资质，通过微信公众号的方式进行宣传，吸收公众存款没有特定的对象。公司利息比银行同期存款利率高，吸收的公众存款投资了酒店、抵押贷款、基金、一点公益、房产。其中投资唐县渔家宴酒店500多万元；基金（上海浙商集团推出浙融盈衡基金、汇聚量化基金、定增基金、混合基金、房产基金）700万元左右；投资山东滕州花园房产4套，是抵押担保，其公司投资240万元，对方以价值1000多万元4套房产抵押，4套房产分别在韩某1、张某6、马某1、刘某5名下；一点公益投资了600多万。现在这些投资项目中渔家宴酒店在公司出事后被唐县公安局查封了，上海浙商集团也是人去楼空，老板余凌雄找不到了。滕州的房产也被唐县公安局也查封了，一点公益平台也出问题关闭了。浙融公司没有自己开办的经济实体，盈利渠道就是依靠投资产生的利息。自在顺平县开办公司以来，其和韩某1除了正常的费用报销没有得钱，公司也没有分过红。根据富桥担保公司、浙融公司的账目未返还群众投资款本金17619560元。17.同案犯陈某1供述，其于2016年4月曾在浙融公司工作，一直到该公司关闭。顺平县浙融公司的法人代表是高某2，实际经营人是韩某1。浙融公司原来叫顺平县富桥担保有限公司，2014年改名为顺平县富桥非融资性担保公司，法定代表人是韩某1，还有一个叫张某5海，其不清楚张某5海在公司担任什么职务，张某5海不管顺平这边的业务。浙融公司的主要业务是基金、商务卡、加油卡、购车业务、酒店会员等业务。其记不清投资的利息是多少，基金是到期还本付息，其他的按月支付利息。浙融公司通过微信进行宣传，谁都可以到公司进行存款。其在浙融公司担任出纳。每月工资3200元，没有其他补助。其平时的业务是按照会计给的客户收益统计情况给客户转账或给付现金，还有就是按照公司要求把钱转到指定的账户上去。记载的账本、转账时的信用卡在公司铁皮柜里保存着。其于2016年5月25日开始在浙融公司投资，投资了基金1万元，商务卡5000元。其把投资款打到卡上，浙融公司的财务人员给其办理的投资手续，投资时经办人员没有提示这投资有风险，有问题后果自负。其投资后公司给了存折。投资的回报率理财年息是24%，商务卡是通过一点公益平台一年返还90%。其是投资人，投资期限从2016年5月24号至2017年5月24号。到现在为止，没有支取利息，还有1万元本金没有支取，商务卡消费了3200元，还有1800元没有消费。谁都可以到该公司投资。其或者高某1把分公司每天吸收的钱款都通过转账的方式转到韩某1的银行卡上。其用来转账的银行卡9张，都涉及浙融公司的业务往来，不知道融公司吸收的投资款去向，在值班时有人问，就介绍公司的情况，比如说利息的多少等。通过其到浙融公司投资的有梁某2、张某7等人共计22.7万元，其现在已经全部与他们达成谅解协议。有交易明细折、商务卡，接受证据材料清单予以佐证。18.同案犯李某5供述，其是顺平县浙融公司的司机，浙融公司的法定代表人是高某2，但是实际控制人是韩某1，浙融电子商务有限公司原来叫顺平县富桥担保有限公司，2014年改名为顺平县富桥非融资性担保公司，法定代表人是韩某1，还有一个叫张某5海。其不知道融公司吸收的投资款去向，在值班时有人问，就介绍公司的情况，比如说利息的多少等。通过其到浙融电子商务有限公司投资的有陈某2、马某5等人共计22.2万元，现在已经全部与他们达成谅解协议。其不知道该公司做过什么宣传，因为存款利息较高，将钱投资到该公司。于2016年3月10日开始在浙融公司投资，投资了理财3万元，投资款交给了公司的财务人员，给办理的投资手续。其投资时经办人员没有提示投资有风险，有问题后果自负。其投资后公司给了一个投资受益卡。投资的回报率月息12%。谁都可以到该公司投资。其是投资人，存款金额是3万元，投资期限从2016年3月10号至2016年9月9号，其支取过2880元利息，还有3万元本金没有支取。有投资受益卡予以佐证。19.同案犯田惠（田某3，浙融公司业务部经理）供述，证实其自2014年2月通过招聘启事到顺平县富桥担保公司应聘，任职该公司业务部经理，负责接待投资理财的客户。2016年富桥担保公诉更名为浙融电子商务有限公司，法定代表人是高某2，实际控制人是韩某1。该公司的主要业务包括：理财、代购基金、商务卡、一点公益、购车业务、酒店会员等。公司发过宣传彩页，向公众吸收存款。其也参与了公司的吸收公众存款业务，吸收存款共计208.58元，其的收入包括工资和奖金，奖金同其吸收存款的数额挂钩。听赵杰说，公司吸收来的存款一部分用于基金，一部分投资到公益平台，还有一部分做投资了。其还听说张某5海和韩某1在北京注册了一个鑫海洋集团，董事长是张某5海，总裁是韩某1，在唐县、曲阳、顺平、清苑、涞源、阳某、宣化、万某、曹妃甸、乐亭、丰南、山东滨州、无棣县等地设分公司。曲阳和顺平的分公司由赵某2负责。所有分公司的一点公益项目都由赵某2负责。高某1是总公司的财务总监，所有分公司的财务都由她负责，她还有一个名字叫高某5.顺平县的浙融电子商务有限公司的支出有时是韩某1负责，有时是赵某2负责,韩某1签字的多。其在顺平县浙融公司投资来，现在投资款一直取不了。其办理了购车业务，付款2.89万元，未提车，加油卡2000元，酒店饭卡5000元，是浙融公司的刘某1给其办理的投资手续。其是投资人，加油卡是其丈夫王志国的名字。浙融公司给其办理过购车协议，付了购车首付款30%，尾款的70%由浙融公司分期付款，全车款9.99万元，首付2.89万元，未提车；加油卡刷了1000元，饭卡刷了3100元。浙融公司曾组织客户旅游，开年会，不知道浙融公司有没有经营金融业务的资质和相关手续。有购车协议予以佐证。20.同案犯郝某（浙融公司资产部经理）供述，其在公司上班时用的其侄女刘伟英的名字，实际名字叫郝某。富桥担保公司于2013年1月8日成立，2014年改名为顺平县富桥非融资性担保公司，富桥担保公司的法人代表是韩某1，韩某1和张某5海两个人开办的这个公司。2016年富桥担保有限公司更名为浙融电子商务有限公司，浙融公司的法人代表是高某2，实际经营人是韩某1。公司更名后经营业务没有变化，公司的组织结构下设风控部、财务部、行政部、市场部、业务部、资产部。公司的主要业务有基金、加油卡、商务卡、一点公益、购车业务、酒店会员等。公司购买的基金由张某5海负责，还有山东那边的宋某一起购买；一点公益是公司总经理韩某1引进的，主要是让商家加盟，消费者到加盟商家购物，加盟商家将货款的24%上交给一点公益，一点公益平台给加盟商家返回上交款的90%，另外一点公益按照比例给消费者返利，最终返消费款的99%，2016年投资的现在都不返现了；其不清楚商务卡、加油卡怎么回事。在村里没有设业务员。张某5海和韩某1在北京注册了一个鑫海洋集团。其于富桥担保公司成立时就开始上班了，担任资产部经理，平时的工作范围是负责仓库物品保管、学习、开会、值班，在其值班时间有人问，就介绍公司的情况，比如说利息的多少等。公司通过发宣传彩页、微信公众号宣传产品。其开始时工资1000多元，后来涨到每月工资3400元，没有其它补助。其不知道公司吸储的资金用途，谁都可以去公司投资，其自己投资了2万元的基金，5000元的酒店会员（已消费500元）。另外还买了一辆车，交了7.358万元，现在还没有提车。通过其到浙融公司投资有张某8、杨某1、张某9等人，具体还有谁记不清，大约有200万左右，具体人数及投资额以公司账目为准。根据富桥担保公司、浙融公司的账目未返还群众投资款本金231.37万元。21.同案犯高某1（浙融公司财务总监）供述，其于2014年1月富桥担保公司开业时开始上班，可能是2016年4月顺平县富桥担保有限公司更名为顺平县浙融电子商务有限公司。富桥担保公司的法人代表是韩某1，浙融公司的法人代表是高某2，实际经营人还是韩某1。公司的主要业务有有基金、理财、购车业务、商务卡、加油卡、酒店会员等业务，主要是吸纳群众资金。投资理财、基金的半年期利率10%，一年期的24%，两年期的200%；酒店会员交2万元，每年20%的利息，三年后连本带息给5.2万元；加油卡分3次将投资额打到加油卡里，可以持卡消费，还通过一点公益返还本金。顺平县浙融公司的组织结构有财务部、行政部、市场部、资产部、风控部等部门，业务范围有广告策划、代理、电子商务。公司的实际经营范围与注册的内容不一致。浙融公司没有自己的经济实体。公司的地址在顺平县。顺平县浙融公司是北京鑫海洋控股有限公司的分公司，北京鑫海洋控股有限公司法人代表据说是韩某1，董事长是张某5海。韩某1说北京鑫海洋控股有限公司在河北省的分公司都是单独核算，但是分公司的钱都打到北京鑫海洋控股有限公司，支出也是北京鑫海洋控股有限公司出。其任总公司财务总监，主要负责公司在河北省内财务报表、费用支出工作。其在公司里办理业务有时也用高某5的名字，实际上高某5是其妹妹，高某5没有在公司里工作。浙融公司没有经营金融业务的资质和相关手续，通过发宣传彩页和公司微信进行宣传，在徐某大午温泉举办过年会，在唐县捐赠过希望小学等，谁都可以到公司投资。公司吸储的资金去向是韩某1掌握，都是韩某1经手办理，有电子账，在刘某1电脑上。分公司每天吸储的钱款都交给韩某1，通过转账的方式转到韩某1的银行卡上。清苑的浙融公司由其负责给韩某1转账，顺平县的公司由陈某1负责转账。其有三张银行卡，也就几十元，别的卡也是这样。其将钱投资到浙融公司因为利息较高，有保障。其在浙融公司投资了基金4万元，酒店会员2万元，加油卡8000元，商务卡5000元，购车业务交了钱4.2万元，车没有提取。浙融公司的工作人员给其办理的投资手续，给了投资受益卡、交易明细折。以高某5的名字投资了理财3万元，酒店会员2万元，加油卡2000元，以其的名字办了张加油卡6000元，另外梁宝珠投资理财6万元，高某4投资理财7万元，邢某投资理财9万元，高某6投资理财2万元，这四个人在公司出事前后急需用钱，就用自己的钱给了他们，现在他们的投资手续在其手里。其的存款金额累计是29.8万元，支取过25652元利息，本金没有支取过。谁都可以到浙融公司投资。通过其投资的人有齐某2、李某6、高某3、高某4、梁宝珠、高某5、高某6，邢某共8人，现在这些人的投资款已经全部退还，并达成谅解协议。其在浙融公司月工资2500元，总共领取了80000元左右。高某3是其姐姐，通过其在浙融公司投过资，一共投资20万元，公司快倒闭的时候，说有急事用钱，就自己给了高某31万元，所以取证时说投资了19万元。其给高某31万元没有手续。有权益卡、投资受益卡、交易明细折、收据、酒店会员卡予以佐证。22.证人田某1（浙融公司行政部经理，实习）证言,证实2014年1月成立富桥担保公司，法人代表是韩某1。浙融公司的法人代表是高某2，实际经营人是韩某1和张某5海。2016年更名为浙融电子商务有限公司。该公司从事理财、基金、商务卡、加油卡、酒店会员、购车等业务。浙融公司通过在微信上发广告的方式进行过宣传，任何人都可以到该公司进行投资。顺平县浙融公司是鑫海洋公司的分公司，鑫海洋公司还在唐县、清苑等地设有分公司。其于2014年7月在富桥担保公司上班，不清楚该公司有没有办理投资业务的资质和相关手续，只见过营业执照。其在在浙融公司存款共计25.6万元（田某1名下11万、丈夫陈兴龙名下6万、父亲田大墩名下5万），包括理财16万元，基金6万元、酒店会员2.5万元，商务卡9000元，加油卡2000元。其投资款直接交给公司的财务人员高某7和刘某1给其办理的投资手续，其投资的浙融公司给其办理过交易明细折、基金代购协议、商务卡、酒店会员卡、加油卡等。投资期限有半年的、1年的、2年的、3年的。到现在为止，其支取过利息，具体数目记不清了，还有25.6万元本金没有支取。其听韩某1说吸收的资金用于购买了基金。浙融公司平时由韩某1管理，韩某1不在由赵某2负责。有交易明细折、商务卡、酒店会员卡予以佐证。23.证人刘某1（浙融公司会计）证言，证实2014年1月成立的富桥担保公司，法人代表是韩某1。浙融公司的法人代表是高某2，2016年更名为浙融电子商务有限公司。富桥担保公司和浙融公司的主要业务是让群众到公司存钱，群众存款的利息有活期利息，定期利息、基金、酒店会员另外加上加油卡、商务卡、买车卡等。无经营金融业务资质。富桥担保公司发过宣传页，浙融电子商务公司在唐县搞过论坛，在微信朋友圈上发过宣传内容。任何人都可以到该公司进行投资。浙融公司是鑫海洋公司分公司，鑫海洋公司在唐县、曲阳、阳某、宣化、曹妃甸、清苑、涞源、丰南、乐亭、滨州、无棣、万某等地也有分公司。富桥担保公司和浙融公司的地址在顺平县，改名后地址没有变。其于2015年12月份开始在顺平县富桥担保公司工作，是通过微信朋友圈知道的浙融公司。其帮助公司吸储了13.2万元，包括其丈夫赵文彬8万元，婆婆韩某32万元，公公赵某31万元，其自己1万元，还有加油卡2000元，赵文彬名下商务卡10000元。公司出事后其已经把资金还给了韩某3、赵某3。截止到现在富桥担保公司和浙融电子商务公司非法吸收了的资金还有1500多万没有给集资群众，另外加油卡、商务卡、酒店会员、买车的以及联盟商家的押金有多少就不清楚了。其的投资款交给的公司的财务人员，给其办理的投资手续，投资时经办人员没有提示投资有风险。顺平县浙融公司给其办理过存折，投资受益卡，加油卡，商务卡。投资的回报有1分利息的，有1分2厘。投资期限是从2016年2月2号至2016年8月16号。到现在为止，其总共支取过8160元，加油卡消费1000元，商务卡消费7000元。有交易明细折、投资受益卡、加油卡、商务卡予以佐证。24.证人马某1（浙融公司风控部经理）证言，证实富桥担保公司的法人代表是韩某1。浙融公司的法人代表是高某2，实际经营人是韩某1。2013年1月8日成立富桥担保公司，2016年更名为浙融电子商务有限公司，公司的业务没有发生变化。该公司从事理财、基金、加油卡、商务卡、一点公益、购车业务、酒店会员等业务，通过在发宣传彩页、微信上发广告的方式进行过宣传，其只见过浙融公司的工商、税务的证件。任何人都可以到该公司进行投资。张某5海和韩某1在北京注册了一个鑫海洋集团，张某5海任董事长，负责向外投资；韩某1任总经理，负责公司管理。公司的基金由张某5海负责，还有山东滨州负责人宋某一起购买，主要有盈衡基金、惠某2基金。一点公益是公司总经理韩某1引进的，主要是让商家加盟，消费者到加盟商家购物，加盟商家把让利的部分上交给一点公益，一点公益按照比例给消费者返利，最终返消费款的99%。商务卡、加油卡是也是加入一点公益，与购物类似。浙融公司投资的利润，基金半年的利息14%，一年的利息20%。一点公益2017年的返现，2016年的都不返现。其于富桥担保公司成立时就在公司上班，一直到浙融公司关闭。其在浙融公司投资了7.9万元，加油卡只给其充了1000元，商务卡消费了3500元。实际损失7.5万元。吴某2和吴新建是父子关系，吴某2的名下仅投资了2万元，大约在公司出事前一年左右，吴某2将自己的投资款及其父亲吴新建名下一部分钱共50万元取出，以鑫海洋公司合伙人的身份把50万元投到上海浙融集团。因为吴某2以合伙人身份投资这50万元的，所以浙融公司没有记账。其的客户马文龙在浙融公司投资的钱已经全部支取了。25.翟美洁（浙融公司财务部职员）证言，证实其于2016年7月份在顺平县浙融公司上班。浙融公司的法人代表是高某2，实际经营人是韩某1和张某5海。浙融公司主要从事理财、基金、购车、商务卡、加油卡等业务。浙融公司每天收入都打到韩某1的银行卡里，公司通过业务、开年会、论坛的方式进行过宣传，任何人都可以到该公司进行投资。浙融公司的主要业务内容是理财和基金，让人们把钱存到公司，一定期限内还本付息；购车业务就是让人购车，则只需交购车款的10%，购车人将购车首付款交给浙融公司，其余购车款由浙融公司支付（不包括税费等费用），三年付清。韩某1说浙融公司将购车款投入深圳的一点公益平台。商务卡业务就是让人们购买商务卡，最低每张卡5000元，购卡人可以加入一点公益平台，从买卡的第三天起每天返现（除去法定节假日、周某、周日），购卡人可以到联盟商家消费。加油卡业务就是购买中国石化加油卡，最低2000元，然后从买卡的第三天从一点公益返现，也就是讲的买油不花钱。一点公益平台2017年后元旦后就不返现了。浙融公司的上级公司是北京鑫海洋控股有限公司。其自己在浙融公司吸储4.5万元，见过浙融商务公司的营业执照，不知道顺平县浙融公司有没有办理投资金融业务的资质和相关手续。其不清楚浙融商务公司截止到现在还有多少钱没有支付给群众。其负责的业务商务卡业务有2104800元，加油卡业务有1850106.93元，购车业务客户交的购置税、保险、车牌照等费用728580元，客户交的首付款直接打到韩某1的银行卡上了。其于2016年8月22号开始在浙融公司投资，其本人名下基金20000元，加油卡2000元；其丈夫刘毅(也叫刘子厚)名下商务卡5000元；翟晓静加油卡2000元；王文学加油卡2000元。投资金额共3.1万元，投资期限是一年期。到现在为止，其支取过300元利息,本金20000元没支取。商务卡消费了3500元，三张加油卡每张消费了1000元，共消费了3000元。有交易明细折、收据、商务卡予以佐证。26.证人田某2（浙融公司职员）证言，证实其于2015年11月到富桥担保公司上班，富桥担保公司的法人代表是韩某1。2016年富桥担保公司更名为浙融电子商务有限公司，公司的业务没有发生变化。浙融公司的法人代表是高某2，实际经营人是韩某1。该公司从事理财、基金、加油卡、商务卡、一点公益、购车业务、酒店会员等业务，任何人都可以到该公司进行投资。张某5海和韩某1在北京注册了一个鑫海洋集团，董事长是张某5海，总裁是韩某1，在各地设分公司，其知道的有唐县、曲阳、顺平、清苑、涞源、阳某、宣化、万某、曹妃甸、乐亭、丰南、山东滨州、无棣县。一点公益是赵某2和韩某1去深圳考察带回来的项目。其不清楚浙融公司有没有经营金融业务的资质。其在公司投资买了一辆车，交了4.2万元，现在还没有领车。曲阳浙融公司和顺平的分公司由赵某2负责。所有分公司的一点公益项目都由赵某2负责。高某1是总公司的财务总监，负责分公司的财务，高某1还有一个名字叫高某5。以下为通过李静在浙融公司进行投资的证人证言27.证人张某1证言，证实其通过浙融电子商务有限公司的工作人员李静的知道的浙融公司的，她说浙融电子商务有限公司规模很大，公安局备案，资金由银行托管，存款无风险。其参加过在徐某县大午开的宣传大会。2014年12月29日，其开始在浙融公司投资，投资了理财15万元，基金2万元，酒店会员卡2万元，有10万元是李静跟着我到银行直接转账到她公司账户上，有9万元是直接给的李静现金。其名下14万元，其妻子韩某2名下5万元。存款金额共计19万元。到现在为止，支过利息，还有19万元本金没有支取。28.证人游某1证言，证实其通过李静知道浙融公司的，浙融公司做过宣传，在徐某开过会，公司宣传在他们公司存钱受益高。其投资了10万元，0.5万元商务卡，其是投资人，没有支取过本金，支取过18000元利息，商务卡消费了3500元。29.证人蔡某证言，证实其通过李静知道浙融公司的，投资了理财2万元，其是投资人，支取过3600元利息。30.证人苑某证言，证实其通过李静知道浙融公司的，投资了理财5万元，其是投资人，支取过9000元利息。31.证人王某1证言，证实其通过李静知道浙融公司的，投资了基金8万元，其名下2万元，其妹妹王某2名下5万元，其婆婆刘某2名下1万元。本金没有支取，支取过1200元利息。32.证人刘某2证言，证实其通过儿媳王某1到浙融公司投资的，她在浙融公司也存着钱。其将投资款1万元交给的王某1。没有支取过本金和利息。33.证人王某2证言，证实其姐姐王某1知道浙融公司的，她在浙融公司存着2万元，其以自己的名义在该公司投资了基金5万元。其将投资款交给了王某1，没有支取过本金和利息。34.证人梁某1证言，证实其通过同事李某1知道浙融公司的，李某1认识该公司的业务员李静。其在该公司投资了基金3万元，加油卡0.2万元，共计3.2万元。其是投资人，没有支取过本金和利息，加油卡消费了1000元。35.证人马某2证言，证实通过李静知道浙融公司的，有一次李静通知其到徐某大午参加浙融公司的会议，其没去。其在该公司投资了理财2万元，商务卡1万元，共计3万元。其名下理财1万元，其妻子杨某3名下理财1万元。本金没有支取过，支取过的利息，商务卡没有消费过。36.证人王某3证言，证实其通过李静知道浙融公司的，浙融公司组织人们到山东曲阜展示他们公司的实力，其参加过，其在自己名下投资了理财10万元，没有支取过本金，支取的利息记不清了。37.证人黄某证言，证实其通过李静知道浙融公司的，在该公司投资了理财12.4万元，基金5万元，共计17.4万元，理财是我名下的，基金是我妻子郑某名下的，没有支取过本金，支取的利息记不清了。38.证人游某2证言，证实其去浙融公司是李静接待的我，我不知道浙融公司做过什么宣传。我投资理财2万元，投资人是我，没有支取过本金，支取的利息记不清了。39.证人刘某3证言，证实其通过李静知道浙融公司的，并参加过浙融公司在徐某县大午组织的宣传大会。其在该公司在自己名下投资了理财2万元，没有支取过本金，支取的利息记不清了。40.证人游某3证言，证实其通过李静知道浙融公司的，并在该公司已自己的名义投资了商务卡0.5万元，消费了3594元，投资了基金3万元，没有支取过本金，支取过5400元利息。41.证人张某2证言，其通过李静知道浙融公司的，其在该公司以自己的名义投资了基金2万元，没有支取过本金和利息。42.证言刘静磊证言（4P31-33、35），其通过李静知道浙融公司的，在该公司以自己的名义投资了加油卡0.4万元，消费了1000元。43.证人马某3证言（4P39-41、43-44），证实其通过李静知道浙融公司的，其在该公司以自己的名义投资了加油卡0.4万元，商务卡0.5万元，共计0.9万元，加油卡消费了1000元，商务卡消费了3500元，还有4500元未返还。44.证人吕某证言，证实其通过李静知道浙融公司的，其交了4.2万元首付购车，以其丈夫杨某2的名义办了2000元加油卡，消费了1000元。45.证人何某证言，证实其通过李静知道浙融公司的，其以自己的名义在该公司投资了加油卡0.4万元，消费了1000元。46.证人王某4证言，证实其通过李静知道浙融公司的，浙融公司在徐某大午、唐县举办过活动，搞讲座。其以自己的名义投资了基金47万元，酒店会员卡2万元，共计49万元；其妻子李某7名下10万元，没有支取过本金，支取过7.3万元利息。47.证人张某3证言，证实其通过李静知道浙融公司的，其以自己的名义在该公司投资了基金10万元，没有支取过本金，支取过1.8万元利息。48.证人李某1证言，证实其通过李静知道浙融公司的，其以自己的名义在该公司投资了基金25万元，加油卡0.2万元，共计25.2万元，没有支取过本金，支取过10293.33元利息。49.证人李某2证言，其通过李静知道浙融公司的，在该公司以自己的名义投资了1万元，没有支取过本金，支取的利息记不清了。50.证人张某4证言，证实其通过李静知道浙融公司的，在该公司以自己的名义投资了理财1万元，没有支取过本金，支取过1800元利息。51.证人吴某1证言，证实其通过李静知道浙融公司的，在该公司以自己的名义投资理财1万元，没有支取过本金，支取过1800元利息。52.证人王某5证言，证实其通过李静知道浙融公司的，在该公司以自己的名义投资理财1万元，没有支取过本金，支取过1800元利息。53.证人刘某4证言，证实其通过李静知道浙融公司的，浙融公司做过宣传，我参加过公司组织的秦皇岛旅游，徐某县大午开的大会，去唐县渔家宴饭店吃过饭。我投资了基金15万元，酒店会员卡10万元，共计25万元。本人名下17万元、妻子张某11名下2万元，儿子刘某7名下2万元，侄女刘某8名下2万元，弟媳田某4名下2万元。没有支取过本金和利息。54.证人王某6证言，证实其通过李静知道浙融公司的，浙融公司在唐县、徐某搞过活动，有讲座，还有赠品。其在该公司以自己的名义投资了理财45万元，商务卡0.5万元，加油卡0.8万元，共计46.3万元。没有支取过本金，支取的利息记不清了。55.证人马某4证言，证实其到浙融公司是李静介绍的，其接到过浙融公司的通知到徐某大午参加会议，但没有去。其在该公司以自己的名义投资了基金12万元，没有支取过本金，支取的利息记不清了。56.证人惠某1证言，证实其通过李静知道浙融公司的，以自己的名义在该公司投资了商务卡0.5万元，消费了500元。57.证人赵某1证言，证实其通过李静知道浙融公司的，其参加过浙融公司组织人们到徐某大午县温泉城的会议。其在该公司以自己的名义投资了基金5万元，没有支取过本金和利息。58.证人安某1证言，证实其通过李静知道浙融公司的，其投资了商务卡2.5万元，分别是其和其丈夫游永发名下分别1万元，其儿子游安名下0.5万元，共计消费了2.17万元。59.证人王某7证言，证实其通过李静知道浙融公司的，其以自己的名义支付了购车首付5.59万元，商务卡0.5万元，共计6.19万元，已提车，商务卡消费了430元。60．证人李某3证言，证实其通过李静知道浙融公司的，其在该公司以自己的名义投资了理财5万元，没有支取过本金，支取过20662.5元的利息。61.证人石某1证言，证实其通过李静知道浙融公司的，在该公司投资了基金3万元，加油卡0.7万元，共计3.7万元，其中其名下3.5万元，其丈夫张某10名下加油卡0.2万元。没有支取过本金和利息，加油卡消费了2250元。62.证人王某8证言，证实其通过李静知道浙融公司的，其在该公司以自己的名义投资了理财1万元，没有支取过本金，大概支取过两千七八元的利息。63.证人石某2证言，证实其通过田某3知道浙融公司的，浙融公司发过宣传资料。2016年1月18日，其在富桥公司存入了10万元钱，2016年4月28日，又存入了18万元钱，一共以自己的名义存了28万元。其每次去存钱经办人都是富桥担保公司的客户经理田某3。一共支取了大概35280元的利息，还有28万元本金没有支取。2016年10月份，其办理了5000元的商务卡，2016年12月份，办理过一张5000元的加油卡。办理的商务卡没有用过，加油卡用了几次。当时这两张卡一共返还900元。剩下的钱一直没有返还。64.被告人李静供述（1）2019年9月16日供述，其通过富桥担保有限公司在赶集网的招聘信息到该公司应聘，任市场部经理，负责向投资群众介绍浙融电子商务有限公司的理财产品。该公司于2016年更名为浙融电子商务有限公司，公司设市场部、财务部、资产部、风控部、业务部，有理财、基金，更名后主要以商务卡、加油卡、酒店会员、购车业务为主，法定代表人是高某2，山东人，但是实际控制人是韩某1和张某5海，张某5海担任董事长职务，韩某1不在的时候由赵杰负责。其除了向家人主动介绍公司的理财产品，其他的投资人都是到浙融电子商务有限公司咨询时向他们介绍的。其基本工资每月是2500元，另外还有提成，其不清楚具体怎么计算提成。工资提成就是绩效，绩效与吸收存款多少挂钩。其不清楚浙融公司是否有经营金融业务的资质。浙融公司投资到了上海，还有在山东有房地产和“一点公益”，在唐县有渔家宴酒店。任何人都可到浙融公司投资，其投资了17万元，其丈夫游某4投资的1.7万元。其大约吸储280多万元，包括其和其丈夫的投资数额，还有其父母和兄弟姐妹的，投资群众有刘某3、王某8、赵某1、王某5等人，具体人数及投资额以公司账目为准。其认可依法审计289.3万元的投资款金额。其名下投资人有50人，包括其和其丈夫游某4，除了韩某2和张某1没有达成谅解外，其余的投资人都达成了谅解，只赔偿了王某6、张某3、刘某3、苑某、王某2等24人的部分投资款，其余投资人没有赔偿他们。（2）2017年4月24日供述附相关证据材料，证实其是浙融公司的客户经理，浙融公司在唐县举办会议，内容是讲基金、一点公益等内容。其从2015年开始在顺平县浙融公司开始投资。投资了基金9万元，理财5万元，商务卡1万元，加油卡0.2万元，酒店会员卡0.5万元，会员卡共计4万元。其中有一张投资受益卡是惠某1的，其把钱给了她，其拿着折子。以上金额共计19.7万元。到现在为止，基金没有支取过利息，理财支取过18630元利息。本金没有支取过。65.证人游某4（李静的丈夫）证言，证实已与通过李静在浙融公司投资的人（49人，除韩某2、张某1共计19万元外）达成谅解，不再追究其刑事责任。李静名下投资的共有50人，包括其和李静，现在除了韩某2和张某1没有达成谅解外，其余的投资人都达成了谅解。只赔偿了王某6、张某3、刘某3、苑某、王某2等24人的部分投资款，其余投资人没有赔偿。静名下的投资客户是自愿与她达成谅解的。另，游某4提供谅解书、收款条，证实退赔刘静磊4000元；何某3500元；王某12万元；张保健2.5万元；苑某11000元；蔡某4000元；马某43.5万元；刘某34000元；吴某11000元；王某25万元；刘某21万元；石某1、张某10退赔3万元；游某2退赔1.5万元；张某4退赔1000元；王某5退赔5000元；惠某1退赔1万元；王某9、王某3退赔5500元；王某7、王某4、李某7退赔3万元；王某6退赔3.2万元；李某3退赔1万元；以上集资参与人及赵某1、游某1、杨某2、张某2、游某3、黄某、郑某、王某8、李某2、游某4、李某1、马某3、马某2、杨某3、梁某1、游永发、安某2、游安、刘某4、刘某7、田某4、刘某8、张某11对被告人表示谅解。上述证据经庭审质证、认证，足以证实。本院认为，被告人李静受韩某1、张某5海雇佣，作为公司职员，明知顺平县浙融电子商务有限公司（原顺平县富桥担保有限公司后更名为顺平县富桥非融资性担保有限公司）不具备从事吸收公众存款业务的资质，仍帮助韩某1、张某5海维持公司运营，通过各种途径吸收公众存款，事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李静受人雇佣，在非法吸收公众存款的犯罪过程中，受韩某1指使，听从韩某1安排，无权占有、支配所吸收的款项，且对款项去向不知情，在共同犯罪中起次要、辅助作用，应依法认定为从犯，对于从犯依法应当减轻处罚；被告人主动垫付退赔部分集资款，并取得大部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚；被告人李静在案发后主动到公安机关投案，并如实供述，系自首，依法应当减轻处罚。公诉机关量刑适当,予以采纳。鉴于被告人认罪态度较好，主动到公安机关投案，并如实供述，且归案后能积极赔偿集资参与人，取得大部分集资参与人谅解，自愿签署认罪认罚具结书，结合被告人李静的犯罪情节及社区矫正机关的调查报告，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良响影，可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人李静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  齐震虎审 判 员  王惠娥人民陪审员  田乐子二〇二〇年一月十三日书 记 员  王 莹