河南省南乐县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0923刑初344号公诉机关河南省南乐县人民检察院。被告人符建宇，男，2000年5月15日出生，汉族，海南省儋州市人，初中文化，农民，住儋州市。因涉嫌犯诈骗罪2019年4月26日被临时寄押于儋州市第二看守所，2019年5月3日被南乐县公安局刑事拘留，同年5月29日被执行逮捕。辩护人席向帅，河南法衡律师事务所律师。被告人肖馥金，男，2000年2月25日出生，汉族，海南省儋州市人，中专文化，农民，住儋州市。因涉嫌犯诈骗罪2019年3月6日被临时寄押于三亚市第二看守所，2019年3月14日被南乐县公安局刑事拘留，同年4月11日被执行逮捕。辩护人兰晓辉，河南兴乐律师事务所律师。被告人俞忠豪，男，1999年2月11日出生，汉族，海南省儋州市人，初中文化，农民，住儋州市。因涉嫌犯诈骗罪2019年3月4日被抓获，2019年3月6日被南乐县公安局刑事拘留，同年4月11日被执行逮捕。辩护人万雪亮，河南法衡律师事务所律师。南乐县人民检察院以南检一部刑诉【2019】169号起诉书指控被告人符建宇、肖馥金、俞忠豪犯诈骗罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院受理后依法适用简易程序，组成合议庭，于2019年10月11日公开开庭进行审理。因发现不宜适用简易程序，于2019年11月6日转为普通程序审理，并通知南乐县法律援助中心指派律师为三被告人提供辩护。2019年12月23日第二次公开开庭审理了本案。南乐县人民检察院指派检察员赵玉民出庭支持公诉，三被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。南乐县人民检察院指控：1、2019年1月24日，家住南乐县城关镇北坟村的王某1接到自称是融360网贷公司工作人员的电话（17061191010），其询问王某1是否贷款，王某1同意贷款并添加对方QQ（15×××28，昵称：审核中心）好友，后王某1接到电话，称需要交纳10%的放款验证金，王某1将贷款额度改为10万元。客服将微信支付二维码发给王某1，王某1分五次扫描二维码，每次支付2000元，将1万元转至对方微信。客服称王某1转款时未备注名字，王某1再次分2次扫描二维码，每次支付5000元，将1万元转至对方微信。后王某1与对方财务联系，财务称还需打款15000元才能下款，王某1发现被骗并报警，共被骗人民币20000元。通过公安部电信诈骗案件侦办平台调取王某1被骗时的转账单号及多个涉案微信账号明细，发现被骗钱款18900元被转至085e9858eb63c9645383225f7@wx.tenpay.com（注册人符某，海南省儋州市人），该三级微信账号钱款被分别提现至卡号62×××81（中国工商银行）、62×××43（中国建设银行），后银行卡上钱款被取现。经侦查，该银行卡系俞忠豪、符建宇以3500元的价格卖给“客家人”。2、2019年1月25日10时许，张某1接到贷款电话并添加对方微信贷款。对方以激活贷款额度为由让张某1扫描二维码交钱，后张某1多次通过微信扫描二维码方式向“清欢”、“全校不校花”付款，后张某1发现被骗，共被骗13000元。经侦查，2019年1月25日，张某1通过微信扫描二维码分别向符建宇微信转账3000元、1000元、500元，符建宇将钱转至俞忠豪微信，俞忠豪将其中3000元提现至自己光大银行卡（62×××72），并通过支付宝转至符某支付宝；1月26日，张某1通过微信扫码向符建宇转账1500元，向吴某2（另案处理）转账7000元；符建宇将1500元转给俞忠豪，俞忠豪将其中500元转至符某微信号，后被提现至符某建行卡中，另外1000元被俞忠豪直接转账至符某建行卡中，该1500元于2019年2月1日被俞忠豪取出，俞忠豪、符建宇、肖馥金将钱瓜分；吴某2将7000元转给符建宇，符建宇将钱转至符某工商银行卡，当晚，俞忠豪、符建宇、吴某2三人将钱取出交给“客家人”。3、2019年1月下旬，杨某接到自称贷款公司的“林东”的电话，并添加QQ号24×××68为好友。后对方以交纳押金为由，让杨某扫描其提供的微信二维码转账，杨某分两次转账1000元、9000元，后对方以没有备注为由，让杨某再次转钱，杨某再次转账1000元、9000元，共被骗20000元。经侦查，2019年1月26日，杨某通过微信扫描二维码方式向吴某2微信转账20000元，吴某2将钱转至符建宇微信，符建宇将钱分别转账至符某工商银行卡、光大银行卡中。当晚，俞忠豪、符建宇、吴某2三人将钱取出交给“客家人”。4、2019年1月27日，张某2接到自称融360公司工作人员的电话（17061187065），对方男子称可以通过公司内部渠道帮其申请额度为5万元的贷款，张某2相信男子并添加贷款客服为QQ（31×××32）好友。后对方以保险公司担保，需要交保费为由，让张某2向其提供的二维码转账3200元。2019年1月27日，张某2通过微信扫描二维码转账方式，将3200元转账至符建宇微信账户，符建宇通过微信转账至俞忠豪账户，俞忠豪将微信中的钱提现至自己的光大银行卡内，又通过支付宝转账至符某支付宝内，“客家人”将钱提现至符某工商银行卡并取现。5、2019年2月28日，吕某收到可以提供小额贷款的短信，并添加QQ号29×××99（昵称：融360借贷）为好友。吕某按客服要求签订电子保险合同，对方以交纳保险金为由，让吕某向其提供的二维码转账3688元。吕某向通过微信扫描二维码方式向“清欢”转账3688元，后又通过微信扫描二维码方式向“农村村花”转账3688元。后吕某联系不上对方，共被骗人民币7376元。经查，符建宇将钱提现至自己光大银行卡（卡号62×××98），俞忠豪将钱款提现至吴某2农业银行卡（卡号62×××78），后符建宇、肖馥金、吴某2将钱取出交给“度吧”。6、2019年3月1日下午15时许，安徽省淮北市濉溪县王某2想撤销发至微信群内的文件，其在网上搜索微信客服电话（0755-888××××0），后按对方要求操作微信，分别向吴某1（另案处理）银行卡（尾号3708）、符建宇银行卡（尾号1298）转账4819元，后其发现被骗，共被骗9638元。后肖馥金、吴某1、符建宇将钱从银行卡中取出并交给“叔叔”。7、2019年3月4日中午，河南省新乡市小店镇西街村魏某收到短信称其预订的郑州至宁波的MU9618次航班被取消，让其联系短信上的客服电话退钱。魏某与客服联系，客服称需要余额超过5000元的银行卡才能退款，客服将工商银行卡号62×××08（户名吴某1）告知魏某，魏某通过微信向工商银行卡转账19908元。客服称操作失误，将建设银行卡号62×××15（户名吴某1）告知魏某，魏某通过农行手机银行向对方转账23048元。后魏某发现被骗，共被骗人民币42956元。符建宇、肖馥金、吴某1将银行卡内钱取出、消费，部分被新乡市公安局冻结。8、2019年3月4日14时许，广东省汕头市龙湖区林某接到预订航班机票取消的短信，需要拨打短信预留电话办理退票改签手续，并补偿300元。林某拨打电话008××××1590，对方让其通过自己建设银行手机客户端操作，后林某在对方的指挥下将自己建设银行卡内存款62309元转至对方建设银行卡内，卡号62×××15，开户人：吴某1。后林某发现被骗，共被骗人民币62309元。被骗钱款被转至吴某1建设银行卡后，符建宇、肖馥金、吴某1三人将钱转至符建宇建行卡（卡号62×××58）20000元，转至曾某2（符建宇母亲）建行卡（卡号62×××66）20000元，后肖馥金等三人将三张银行卡中的钱取现，通过微信消费，剩余部分被冻结。9、2019年3月4日15时49分，汉州市上城区陈某接到预订航班机票取消的短信，需要拨打短信预留电话办理退票改签手续，并补偿300元。陈某拨打电话008××××3269与客服联系，陈某在客服的指挥下通过微信向对方工商银行卡号（尾号3708）转账8016元。后陈某发现被骗，共被骗人民币8016元。陈某被骗钱款被转至吴某1工商银行卡后（卡号62×××08），符建宇、肖馥金、吴某1三人将钱款通过吴某1微信消费，剩余部分被冻结。10、2019年1月24日至26日，山西省文水县的石某在网上办理贷款被骗3720元。石某于2019年1月26日16时26分通过微信扫码支付给微信名叫做“卑微”的2900元，接着又将100元转给该微信号。后吴某2分两次将钱转给符建宇，符建宇又将钱提现至符某工商银行卡上（卡号62×××81），当晚俞忠豪将钱取出交给“客家人”。为证明指控的上述犯罪事实，公诉机关提供了被害人陈述，银行交易记录、微信转账记录、被告人的供述与辩解等证据。并据此认为，被告人俞忠豪、符建宇、肖馥金明知他人实施网络诈骗，为获取非法利益，仍然提供银行卡、微信收款码，帮助对方转账、取款，俞忠豪涉案金额为66576元；肖馥金涉案金额为112205元；符建宇涉案金额为171405元，数额巨大，情节严重，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于三被告人到案后如实供述自己罪行，有坦白情节，审查起诉阶段自愿认罪认罚并签署具结书。特提起公诉，请依法判处。被告人符建宇、肖馥金、俞忠豪对指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人符建宇、俞忠豪的辩护人辩护意见均是：对公诉机关指控的罪名及证据均无异议。符建宇、俞忠豪具有坦白情节，自愿认罪，悔罪态度好，系初犯、偶犯，社会危害性较小，只是一时糊涂犯下错误，恳请合议庭酌情对符建宇、俞忠豪从轻或减轻处罚。被告人肖馥金的辩护人辩护意见是：肖馥金能够如实交代自己犯罪事实，主观恶性较小，无前科，认罪认罚，请合议庭酌情考虑对肖馥金从轻处罚。经审理查明，2019年1月下旬至3月初，被告人符建宇、肖馥金、俞忠豪明知他人实施网络诈骗，仍然与吴某2、吴某1（均另案处理)交叉结伙，为诈骗分子提供银行卡、微信收款码，帮助诈骗分子转账、取款，非法获利。被告人符建宇参与诈骗数额人民币168482元，肖馥金参与诈骗数额人民币110382元，俞忠豪参与诈骗数额人民币65476元。具体犯罪事实如下：1、2019年1月24日，被害人王某1接到自称是融360网贷公司工作人员的电话，对方称贷款需要交纳10%的放款验证金为由，将微信支付二维码发给王某1。王某1分五次扫描二维码，每次支付2000元转至对方微信。对方又称王某1转款时未备注名字，王某1再次分两次扫描二维码，每次支付5000元转至对方微信，共被骗人民币20000元。王某1报警，通过公安部电信诈骗案件侦办平台调取王某1被骗时的转账单号及多个涉案微信账号明细，发现其中18900元被转至注册人为符某的三级微信账号内，又分别提现至符某中国工商银行（卡号62×××81）、中国建设银行（卡号62×××43）后被取现。符某银行卡系俞忠豪、符建宇明知“客家人”实施网络诈骗活动仍以3500元的价格卖给“客家人”的。2、2019年1月24日至26日，被害人石某在网上办理贷款被骗3720元，其中3000元石某于2019年1月26日通过微信扫码支付给吴某2。吴某2分两次将微信号内的钱转给符建宇，符建宇又将钱提现至符某工商银行卡（卡号62×××81），当晚俞忠豪将钱取出交给“客家人”。3、2019年1月25日10时许，被害人张某1接到贷款电话，对方以激活贷款额度为由让张某1扫描二维码交钱，张某1通过扫描二维码向符建宇微信分别转账3000元、1000元、500元，符建宇将钱转至俞忠豪微信，俞忠豪将其中3000元提现至自己光大银行卡（62×××72），并通过支付宝转至符某。同年1月26日，张某1再次通过微信扫码向符建宇转账1500元，向吴某2转账7000元。符建宇将1500元转给俞忠豪，俞忠豪转账至符某建行卡中，于2019年2月1日被俞忠豪取出；吴某2将7000元转给符建宇，符建宇将钱转至符某工商银行卡，当晚，俞忠豪、符建宇、吴某2三人将钱取出交给“客家人”。张某1共被骗人民币13000元。4、2019年1月26日，被害人杨某接到自称贷款公司“林东”的电话，对方以贷款需要交纳押金、没有备注名字为由，让杨某扫描其提供的微信二维码转账，杨某按照要求分四次向吴某2微信转账共计人民币20000元，吴某2将钱转至符建宇微信，符建宇又将钱分别转账至符某工商银行卡、光大银行卡中。当晚，俞忠豪、符建宇、吴某2三人将钱取出交给“客家人”。杨某共被骗人民币20000元。5、2019年1月27日，被害人张某2接到自称融360公司工作人员的电话，对方称可以通过公司内部渠道帮其申请额度为5万元的贷款，对方以保险公司担保，需要交保费为由，骗取张某2向其提供的符建宇微信账户转账3200元。符建宇通过微信转账至俞忠豪账户，俞忠豪将钱提现至自己的光大银行卡内，又通过支付宝转账至符某支付宝内，“客家人”将符某支付宝内钱提现至符某工商银行卡并取现。张某2共被骗人民币3200元。6、2019年2月28日，被害人吕某收到可以提供小额贷款的短信后，按客服要求签订电子保险合同。对方以需交纳保险金为由，让吕某通过微信扫描二维码方式分别向符建宇转账3688元，向俞忠豪转账3688元。符建宇将钱提现至自己光大银行卡（卡号62×××98），俞忠豪将钱款提现至吴某2农业银行卡（卡号62×××78），后符建宇、肖馥金、吴某2将钱取出交给“度吧”。吕某共被骗人民币7376元。7、2019年3月1日下午15时许，被害人王某2想撤销发至微信群内的文件，其在网上搜索微信客服电话后按对方要求操作微信，分别向吴某1银行卡（尾号3708）、符建宇银行卡（尾号1298）转账人民币4819元，符建宇、肖馥金、吴某1将钱从银行卡中取出并交给“叔叔”。王某2共被骗人民币9638元。8、2019年3月4日中午，被害人魏某收到短信称其预订的航班取消，让其联系短信上的客服电话退钱。魏某与客服联系，客服称需要余额超过5000元的银行卡才能退款，并将吴某1工商银行（卡号62×××08）告知魏某，魏某通过微信向该卡转账19908元。客服再次以操作失误为由，诱骗魏某通过农行手机银行向吴某1建设银行卡（卡号62×××15）转账人民币23048元。后魏某发现被骗报警，部分钱款被公安机关及时冻结并发还魏某。魏某实际共被骗人民币25904元，被符建宇、肖馥金、吴某1三人取出据为己有。9、2019年3月4日14时许，被害人林某接到预订航班机票取消的短信，需要拨打短信预留电话办理退票改签手续，并补偿300元。林某相信后在对方的指挥下将自己建设银行卡内存款人民币62309元转至吴某1建设银行卡（卡号62×××15），符建宇、肖馥金、吴某1三人将其中40000元分别转至符建宇建行卡（卡号62×××58）及曾某2（符建宇母亲）建行卡（卡号62×××66）内。后三人将上述三张银行卡中的钱全部取现据为己有，林某共被骗人民币62309元。10、2019年3月4日15时49分，被害人陈某接到预订航班机票取消的短信，需要拨打短信预留电话办理退票改签手续，并补偿300元。陈某相信后在客服的指挥下通过微信向吴某1工商银行卡后（卡号62×××08）转账8016元。后符建宇、肖馥金、吴某1三人将其中人民币5155元通过吴某1微信消费，剩余人民币2861元被公安机关冻结并发还陈某。陈某实际共被骗人民币5155元。另查明，公安机关从被告肖馥金处冻结银行存款人民币50114元及扣押OPPO手机及苹果手机各一部、金戒指两枚、银行卡六张；从被告人符建宇处扣押华为JKM-AL00B手机一部，从被告人俞忠豪处扣押华为Nova3i手机一部，均随案移送本院。上述事实，各被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王某1、石某、张某1、杨某、张某2、吕某、王某2、魏某、林某、陈某陈述，证人孙某、符某证言，被告人符建宇、肖馥金、俞忠豪供述，同案人吴某2、吴某1及证人符某的银行卡、微信等转账记录、交易明细，辨认笔录，扣押清单等证据证实。上述证据经当庭举证、质证，来源合法、客观真实，证据间相互印证，能够形成完整的证据链条，足以证实所查明的事实，本院予以确认。本院认为，被告人符建宇、肖馥金、俞忠豪以非法牟利为目的，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍然提供银行卡、微信收款码，帮助转移诈骗犯罪所得，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于诈骗数额，公诉机关指控三被告人参与犯罪的数额计算有误，应以本院审理查明认定的数额为准。三被告人多次参与实施网络诈骗活动，应酌定从重处罚。三被告人在部分犯罪中系共同犯罪，其中符建宇、肖馥金在部分共同犯罪中起辅助作用，属从犯，依法从轻处罚；俞忠豪在参与的全部犯罪中起辅助作用，属从犯，依法减轻处罚。三被告人归案后如实供述犯罪事实，自愿签署认罪认罚具结书，依法从轻处罚。三被告人无犯罪前科，肖馥金主动退出部分赃款赃物，均可酌定从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议及辩护人提出的减轻、从轻处罚意见适当,本院予以采纳。各被害人的经济损失责令三被告人依法退赔。肖馥金已退出的部分赃款赃物在执行时按比例发还相应被害人。随案移送的手机四部、银行卡六张作为物证予以没收，附卷备查。根据三被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（一）项、第七条之规定，判决如下：一、被告人符建宇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2023年1月25日止。所判罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳完毕）。二、被告人肖馥金犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月6至2022年3月5日止。所判罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳完毕）。三、被告人俞忠豪犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月4日起至2021年8月3日止。所判罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳完毕）。四、被告人符建宇、肖馥金、俞忠豪共同退赔被害人吕某经济损失人民币7376元；被告人符建宇、俞忠豪共同退赔被害人王某1经济损失人民币18900元、石某经济损失人民币3000元、张某1经济损失人民币13000元、杨某经济损失人民币20000元、张某2经济损失人民币3200元；被告人符建宇、肖馥金共同退赔被害人王某2经济损失人民币9638元、魏某经济损失人民币25904元、林某经济损失人民币62309元、陈某经济损失人民币5155元；上述款项于本判决生效之日起三日内履行完毕。五、随案移送的OPPO手机一部（背面红色）、苹果手机一部（型号A1524）、华为JKM-AL00B手机一部（蓝色）、华为Nova3i手机一部（蓝色）及建设银行卡二张、工商银行卡一张、农业银行卡一张、邮政银行卡一张、光大银行卡一张予以没收（附卷备查）。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向河南省濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判长  郭冠勋审判员  郭豪杰审判员  付利红二〇二〇年一月二十日书记员  安姣姣