江苏省丹阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏1181刑初1092号 公诉机关江苏省丹阳市人民检察院。 被告人解瑞芳，镇江市某某有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月27日被刑事拘留，同年5月31日被逮捕，现羁押于丹阳市看守所。 辩护人巢永辉，江苏维尔达律师事务所律师。 辩护人代月丰，江苏律威律师事务所律师。 江苏省丹阳市人民检察院以丹检诉刑诉（2018）1069号起诉书指控被告人解瑞芳犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。期间，丹阳市人民检察院以补充侦查为由建议延期审理两次，镇江市中级人民法院批准延长审理期限三个月。丹阳市人民检察院指派检察员蒋玉中出庭支持公诉，被告人解瑞芳及辩护人巢永辉、代月丰到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省丹阳市人民检察院指控：2015年2月以来，眭某某、张某某（另案处理）等人为骗取资金，先后成立某某有限公司、丹阳市某某基金企业（普通合伙）等公司（以下简称“统资联”），以投资人投资2400元每单（首单3000元）、每周每单获返利100元、48周出局获返利4800元为诱饵，通过发放宣传册、传单、口口相传等形式推广统资联模式，吸纳团队长，发展下线，并开设“我爱生活我爱家”加盟超市作为投单点向社会公众大量吸收资金，从事非法集资活动，给予团队长及超市店长提成及奖励。 2015年8月开始，被告人解瑞芳伙同孙某某（另案处理）为获取高额提成，加入眭某某、张某某等人的统资联，任统资联团队领导人，成立镇江某某统资联超市、镇江市某某有限公司，分别将解某某、张某乙、史某等人发展成为其下线，并许诺按各自发展下线吸收投资款的5%至9%进行提成，唆使解某某、张某乙、史某等人以开设门店、口口相传等方式吸收公众资金，向不特定社会公众2058人非法吸收资金总额共计99950700元，后资金链断裂，造成集资参与人损失共计39209892元，被告人解瑞芳从中获利13549000余元。 为证实上述指控，公诉机关向本院移送了相应的证据，据此认为被告人解瑞芳非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究其刑事责任。同时认为,被告人解瑞芳有坦白情节,可以从轻处罚。 被告人解瑞芳对公诉机关指控的事实无异议。 被告人解瑞芳的辩护人提出如下主要辩护意见：一、解瑞芳归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，可以从轻处罚；二、解瑞芳在共同犯罪中的作用相对较小，是从犯；三、解瑞芳检举、揭发孙某某在统资联中的犯罪事实及涉嫌其他犯罪的事实，属于立功；四、解瑞芳非法吸收公众存款的数额部分是复投形成的，部分集资参与人无损失或已盈利，部分集资参与人谅解了解瑞芳，可酌情从轻处罚；五、关于集资参与人的损失数额，应扣除下线8个团队长个人投单的损失。 经审理查明：2015年2月以来，眭某某、张某某（另案处理）等人为骗取资金，先后成立镇江市某某有限公司、丹阳市某某基金企业（普通合伙）等公司（以下简称“统资联”），以投资人投资2400元每单（首单3000元）、每周每单获返利100元、48周出局获返利4800元为诱饵，通过发放宣传册、传单、口口相传等形式推广统资联模式，吸纳团队长，发展下线，并开设“我爱生活我爱家”加盟超市作为投单点向社会公众大量吸收资金，从事非法集资活动，给予团队长及超市店长提成及奖励。 2015年8月起，被告人解瑞芳伙同孙某某为获取高额提成，加入眭某某、张某某等人的统资联，任统资联团队领导人，成立镇江某某统资联超市、镇江某某有限公司，分别将解某某、张某乙、史某等人发展成为其下线，并许诺按各自发展下线吸收投资款的5%至9%进行提成，唆使解某某、张某乙、史某等人以开设门店、口口相传等方式吸收公众资金，下设镇江大港某某店、镇江某某店、镇江某某供销社店、镇江某某店、镇江某某城店、连云港某某新村店、镇江丹徒某某店、镇江某某路店等8家门店，向不特定社会公众2058人非法吸收资金总额共计99950700元，后资金链断裂，造成集资参与人损失共计39209892元，被告人解瑞芳从中获利13549000余元，部分分配给下线作为奖励。 上述事实，有下列证据证实： 1、公安机关制作的案件侦破经过、抓获经过、搜查笔录、扣押笔录、辨认笔录、情况说明等，证明被告人解瑞芳归案的经过及其作为团队长参与统资联非法吸收公众存款、领取团队奖、将部分团队奖分配给下线的事实。 2、书证营业执照、企业登记资料、租赁管理合同、协议等，证明被告人解瑞芳加盟成立统资联连锁超市、电子商务公司的事实。书证银行卡交易明细、合作投资协议、团队领导奖明细等，证明本案非法吸收公众存款的模式、参与人数、吸收资金的总额、损失额、获利额，并有审计报告的内容相佐证。 3、证人王某某、史某、张某等人的证言，证明其加盟统资联超市，属于解瑞芳、孙某某团队的门店，并证明门店的经营、报单、记账等方式，门店每日将投资人报单的情况汇总后制作表格发给统资联总公司，并将投单的款项转入统资联总公司，由解瑞芳、孙某某发团队业绩奖，统资联总公司按超市消费额给门店16.6%的返利等情况。 4、集资参与人王某某、朱某某、吴某某等人的陈述，证明统资联超市的经营模式，即投资人以投资2400元为一单（首单3000元）、每单每周获返利100元、48周出局获返利4800元。超市给予投资人每单120元超市积分卡，该积分卡只能在门店超市购物消费，超市只对会员开放。同时证明各自在超市门店投单的具体情况。 5、同案犯眭某某、张某某、徐某某等人的供述及辩解，证明统资联以高额返利为诱饵，通过发放宣传册、传单、口口相传等方式公开宣传投资模式，从事非法集资活动。通过吸纳团队长，发展下线，并开设“我爱生活我爱家”加盟超市作为投单点向社会公众大量吸收资金，根据投单数给予超市店长10元一单的服务费，给予集资参与人价值120元的超市积分购物卡。集资参与人在加盟超市消费后，统资联给予超市店长16.7%的返利，上级团队长根据超市吸收资金的规模给予超市店长一定比例的提成。通过这样的模式，统资联吸收了大量的资金，统资联实际是以新集资参与人的钱去给旧集资参与人返利，最终导致崩盘。严某某、张某某等人证明统资联报单系统的运营情况。 6、被告人解瑞芳的供述与辩解，证明其作为统资联的团队长，和孙某某共同组成团队，发展下线，以统资联加盟超市为投单点吸收公众资金，上交统资联总公司，获得提成和奖励，其主要获得团队领导奖，并将团队领导奖的一部分分配给下线门店店长。同案犯孙某某的供述与辩解与解瑞芳一致。 7、户籍资料，证明被告人解瑞芳的的身份信息。 上述证据均经庭审质证，证据合法有效，本院予以确认。 本院认为，被告人解瑞芳违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。丹阳市人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。被告人解瑞芳归案后如实供述自己的罪行，当庭亦自愿认罪，可以从轻处罚。本院采纳辩护人与上述观点一致的意见。 关于辩护人提出解瑞芳在共同犯罪中是从犯的意见，本院认为，解瑞芳作为统资联的团队长，为获得高额提成，加盟统资联超市、成立公司，发展多个门店成为其下线，在非法吸收公众存款共同犯罪中起主要作用，系主犯。 关于辩护人提出解瑞芳检举、揭发孙娟在统资联中的犯罪事实及涉嫌其他犯罪的事实，属于立功的意见，本院认为，解瑞芳供述同案犯孙某某在统资联中的犯罪事实，属于被告人应当供述的范围。其揭发孙某某涉嫌其他犯罪，未能查证属实，因此，不能认定为有立功表现。 关于辩护人提出解瑞芳非法吸收公众存款的数额部分是复投形成的，部分集资参与人无损失或已盈利，部分集资参与人已谅解了解瑞芳，可酌情从轻处罚的意见，本院认为，关于非法吸收公众存款的数额，集资参与人在每单投资结束后，利用获得的资金进行反复投资的，应当累计计算；非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的金融管理秩序，被告人解瑞芳利用团队长的作用吸收2000余人近1亿元资金，造成损失3900余万元，严重扰乱了国家金融秩序，极少数集资参与人出具了谅解书不足以对其从轻处罚。 关于辩护人提出集资参与人的损失数额，应扣除下线8个团队长个人投单的损失的意见，本院认为，解瑞芳通过团队长的作用发展下线，按下线门店吸收的资金领取团队奖，在非法吸收公众存款中起积极作用，有银行交易明细、团队领导奖明细、证人证言、审计报告等证据证实，足以认定公诉机关的指控成立。 综上，本院根据被告人解瑞芳具体的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四之规定，判决如下： 一、被告人解瑞芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月27日起至2023年4月26日止)，并处罚金人民币二十五万元（于本判决生效后十日内交纳）。 二、责令被告人解瑞芳退赔集资参与人损失共计人民币39209892元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡腊娣 人民陪审员  朱国英 人民陪审员  秦志新 二〇二〇年一月八日 书 记 员  颜 桦 附本判决所适用的法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。