昆明市呈贡区人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0114刑初289号公诉机关昆明市呈贡区人民检察院。被告人杨海标，男，汉族，1982年4月5日生，初中文化，户籍所在地云南省宜良县，住宜良县。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年2月1日被昆明市公安局呈贡分局刑事拘留，同年3月9日被昆明市公安局呈贡分局执行逮捕。现羁押于昆明市呈贡区看守所。辩护人李浏贵、杨庚鑫，云南抚仙湖律师事务所律师。昆明市呈贡区人民检察院以呈检公诉刑诉（2019）283号起诉书、呈检公诉刑变诉（2019）3号变更起诉决定书指控被告人杨海标犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月6日向本院提起公诉。经请示管辖，云南省昆明市中级人民法院指定本院审判，本院依法适用普通程序组成合议庭，于2019年8月15日、2020年1月6日两次公开开庭进行审理。昆明市呈贡区人民检察院指派检察员张毅莹出庭支持公诉，被告人杨海标及辩护人李浏贵、杨庚鑫到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。昆明市呈贡区人民检察院指控:2018年8月以来，被告人杨海标让林某1、黄某、张某按其要求的密码、U盾密码等办理信用卡后进行收购，后又转卖给唐某甲（另处）。其中，林某1被倒卖的信用卡四张，黄某被倒卖的信用卡一张，张某被倒卖的信用卡一张。另查明，民警对杨海标租住的昆明市官渡区关上镇日新村进行搜查时发现中国工商银行卡四张，中国邮政储蓄银行卡一张。经查，以上信用卡持卡人均不是杨海标，其中邱某、聂某的信用卡及信息系杨海标收购所得。公诉机关认为：被告人杨海标收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。据此提起公诉，请依法判处。被告人杨海标辩解称没有收买过邱某、聂某的信用卡，对其余指控事实无异议。被告人杨海标的辩护人对公诉机关变更起诉后认定收买、非法提供信用卡信息罪无异议，提出以下辩护意见：不认可收购黄某和张某的卡，不属于数量巨大。被告人是从犯；被告人系坦白；系初犯，没有犯罪前科；被告人主观恶性小。建议判处二年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明：公诉机关指控被告人杨海标收买、非法提供信用卡信息的事实属实。上述事实，有公诉机关出示并经当庭质证的以下证据予以证实：1.书证。（1）受案登记表、立案决定书，证实：2018年8月6日，呈贡分局龙城派出所在调查其他诈骗案件时发现被骗资金转入姜甲的银行卡，民警在姜甲带领下抓获唐某甲。昆明市公安局于2018年9月3日指定昆明市公安局呈贡分局管辖，呈贡分局于2018年9月4日立案侦查。（2）抓获经过，证实：2019年2月1日13时许，民警在位于昆明市阳宗客运站旁的一小路边抓获被告人杨海标。（3）身份信息及前科情况，证实：杨海标犯被指控罪名时具备完全刑事责任能力，无违法犯罪记录。（4）唐某甲电脑内提取的文档，证实：林某1办理的四张银行卡信息、黄某和张某办理的两张农业银行卡相关信息。（5）现场检测报告书。证实：杨海标的尿液检测吗啡、甲基安非他明呈阴性。2.证人证言。（1）林某1证实：2018年8月初她在一个兼职微信群里看到一个叫杨海标的人发的信息，说是兼职办卡，每张卡给400元。她就联系对方按要求办了张银行卡和U盾。后杨海标让她帮忙发展人来办卡，每张给她600元，她同意了。她在兼职群里转发办理银行卡的信息，但没人找她办。她又分两次办了三套银行卡给杨海标，每张得了600元。她的微信昵称：小臭凤儿，对方微信名叫杨海标，昵称：让生命充满爱。她不知道杨海标买她的卡干什么，她一共卖给杨海标四张卡，都是普通的储蓄卡。（2）黄某证实：2018年8月份，他在微信兼职群里见到办卡的信息，每张卡给400元，用于淘宝刷单，对本人没有影响。他就联系对方，在农业银行办了一张银行卡和U盾，卖了400元。后来他约张某一起去办卡，张某办了一张农业银行卡和U盾，对方通过微信转了500元给他作为张某办卡的费用，对方让他找人来办卡，按每张卡500元的价格来收购。他跟对方是通过电话、微信联系的。过了两个月，他和张某去注销卡，卡被公安冻结了，没法注销。他的微信昵称：客。（3）姜甲证实：2018年7月下旬，徐某告诉他有人发信息买银行卡，他联系对方后按要求办理一张农业银行储蓄卡卖给了对方，一套400元钱，对方转账给他。对方一米六、七左右，圆脸，年龄25至30左右，昆明本地口音。后他又办了一张工行储蓄卡，同时开通了网银，也是400元一套的价格卖给对方。他的电话号码是182…5442，微信昵称：达子。（4）邓某甲证实：2018年5月，她在网上认识了唐某甲，并成为其女朋友，唐某甲让她帮忙在微信群里面发信息，她用群发软件，向30个500人群发送了大概13次。后不断有人卖带U盾和身份证的银行卡给唐某甲，唐某甲又把这些银行卡卖给福建人，唐某甲有两个下线代理，一个叫杨海标，一个叫李某2。3.被告人及同案人的供述与辩解。（1）被告人杨海标的供述及辩解。证实：2018年8月份他看到收卡的信息，说办一张银行卡开一个U盾可以卖600元，他就加了李某1的微信。他用自己的身份证开了一张农行的储蓄卡以500元卖给了李某1。李某1让他找人办卡来卖给其，他是下线收卡带队队长。后他开始在微信里面发信息，招聘兼职办卡，400元一套。他以400元的价格收过来，然后以600元卖给李某1，卖卡的时候要把银行卡密码这些都要告知其，U盾也要给。期间他总共收过30张左右的卡，到了2018年9月份他联络不上李某1，2018年10月份，他又和另外的人联系上，同样也是收了八张卡卖给对方，以500至600元一张卡的价格卖的，到了2018年12月联系不上对方了。卖卡给他的人有林某1、陈某、范某、武某、林某2、邱某和聂某，其他的人记不清了。在他住处查获的卡有邱某、聂某各一张、毛某的两张、普江红的一张，其中有两张是他向邱某和聂某收的，另外三张是福建那边发过来说缺资料，不是他收购的。他向林某1收过四张卡，向陈某收过一张。（2）同案人唐某甲的供述及辩解，证实：2018年6月份看到一个昵称叫欧某的人发收银行卡的信息，他就在各个昆明兼职群里发收银行卡的信息，以400块钱一张买入，又以500到600元一张卖出。他共收了大概100到200套左右银行卡。在办卡前他会跟下线队长说明开卡的要求，包括姓名身份证号码要对，要求把身份证照片微信发给他核对，手机号码和取款密码这些是他事先告诉队长叫卡主设置成一样的，他拿到卡后要登录网上银行核对，如果不合格就退回去。他的微信名称叫“农夫山泉”，微信昵称叫“让生命充满爱”的是杨海标，是他的下线，他固定的下线是唐某、杨海标、李某2三个，他们卖给他的卡比较多一点，他的大部分卡是卖给了上线李某1。4.搜查证、搜查笔录、扣押清单。证实：民警对杨海标位于昆明市官渡区关上镇日新村361号5-3室的住所进行搜查，在房间的桌上发现四个自封袋，打开自封袋后发现中国工商银行卡4张，中国工商银行U盾4个（配套银行卡），中国邮政储蓄银行卡一张，U盾一个，每个自封袋内各有一张有字白色纸片，分别显示聂某的一张工商银行卡、毛某一张邮政储蓄卡和一张工商银行卡、普江红一张工商银行卡、邱某的一张工商银行卡，且所附纸条上载明“重新绑定”、“请重新弄”、“邮政不要”等字样。民警依法对上述物品进行扣押。民警还对唐某甲住所进行搜查，查获电话卡、居民身份证、银行卡若干。5.检查笔录、扣押决定书、扣押清单。证实：民警对杨海标的随身物品进行检查，发现红色vivo21手机一台、身份证一张（532…212），依法对上述物品予以扣押。6.检查笔录、照片。证实：杨海标的手机微信账单情况，其中2018年8月15日00时07分转给“小臭凤儿”600元；2018年8月9日22时51分转给“小臭凤儿”600元；2018年8月11日11时25分转给“小臭凤儿”1200元；2018年8月15日1时34分转给“客”500元；2018年8月6日23时13分转给“客”400元。林某12018年8月11日11时25分收到“让生命充满爱”转入1200元；林某12018年8月9日22时51分收到“让生命充满爱”转入600元；林某12018年8月15日00时07分收到“让生命充满爱”转入600元。黄某于2018年8月6日23时13分收到“让生命充满爱”转账400元；2018年8月15日1时34分收到“让生命充满爱”转账500元。7.辨认笔录及照片。证实：林某1、黄某辨认出杨海标是收购银行卡的人，杨海标辨认出李某1（唐某甲）。本院认为，公诉机关出示的证据，取证程序合法，内容客观真实，与本案有关联性，本院予以采信。本院认为，被告人杨海标收买、非法提供信用卡信息，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款之规定，构成收买、非法提供信用卡信息罪，应负刑事责任，公诉机关指控罪名成立。根据在案证据，被告人杨海标以收买、倒卖的形式提供他人信用卡信息，足以使他人以信用卡持有人名义进行交易，符合收买、非法提供信用卡信息罪的构成要件。根据言词证据、转账记录及搜查扣押笔录等证据，足以证明被告人杨海标收买、非法提供的信用卡信息涉及8张信用卡，属于数量巨大，将依法惩处。杨海标积极参与犯罪，与其他同案人均各自独立实施犯罪行为，辩护人提出系从犯的观点本院不予采纳，本院将根据杨海标实施的具体行为酌情判处。杨海标当庭否认之前的有罪供述，且当庭供述与在案证据证明的事实不符，不符合坦白的规定，对此辩护意见本院不予采纳。公诉机关变更起诉后，不再指控妨害信用卡管理罪有事实和法律依据，被告人及辩护人并无异议。本院予以确认。扣押在案的vivox21红色手机一部系作案工具，依法应予没收。其他扣押物品由公安机关依法处理。据此，公诉意见和量刑建议有事实和法律依据，本院予以采纳。为保护国家对信用卡的管理制度，惩罚收买、非法提供信用卡信息犯罪，根据被告人杨海标犯罪的事实、性质、情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十四条之规定，判决如下:一、被告人杨海标犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。(罚金于判决生效后90日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2019年2月1日起至2022年1月31日止。)二、作案工具：vivox21红色手机一部，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李 昌人民陪审员  贺大成人民陪审员  高思聪二〇二〇年一月十九日书 记 员  李 杨