山东省宁阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0921刑初500号公诉机关宁阳县人民检察院。被告人张玉水，男，1952年6月7日出生于山东省宁阳县，汉族，中专文化，宁阳县华丰镇退休干部，住宁阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2012年10月24日被宁阳县人民检察院批准逮捕（外逃），2019年7月29日被执行逮捕。现羁押于宁阳县看守所。宁阳县人民检察院以宁检二部刑诉〔2019〕16号起诉书指控被告人张玉水涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁阳县人民检察院指派检察员颜翠、苏康出庭支持公诉，被告人张玉水到庭参加诉讼。现已审理终结。宁阳县人民检察院指控：被告人张玉水于2009年初至2011年10月，被告人张玉水借助宁某世纪金某1投资咨询有限公司的名义，伙同张某1（已判刑）等人在宁某县华丰镇擅自设立世纪金某2理财咨询公司华丰办事处，通过印发宣传单、业务员口口宣传等方式向不特定社会公众宣传，承诺支付1-3分不等的月息，以委托理财的方式向社会公众非法吸收存款11711915元。所吸收存款用于支付利息及提成、发放高利贷等。2011年10月，被告人张玉水潜逃。2019年7月29日，被告人张玉水被抓获归案。指控证据有刑事判决书、借据复印件、户籍证明等书证；证人吴某、董某1等人的证言；被告人张玉水的供述和辩解等。公诉机关认定，被告人张玉水的行为构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人张玉水在庭审中对指控的事实及罪名没有异议，请求从轻处罚。经审理查明：被告人张玉水于2009年初至2011年10月，伙同张某1（已判刑）等人在宁某县华丰镇擅自设立世纪金某2理财咨询公司华丰办事处，通过印发宣传单、业务员口口宣传等方式向不特定社会公众宣传，承诺支付1-3分不等的月息，以委托理财的方式向社会公众非法吸收存款11711915元。所吸收存款用于支付利息及提成、发放高利贷等。2011年10月，被告人张玉水潜逃。上述事实有经庭审质证属实的以下证据证实：一、书证1、接受刑事案件登记表、立案决定书，证实2011年10月22日宁阳县东庄镇安某向宁阳县公安局报案称：2009年8月，张玉水在宁阳县东庄乡成立世纪金键理财公司东庄办公室，从2009年8月至2011年10月非法吸收公众存款200余万元，现张玉水在逃。宁阳县公安局于2011年10月24日立案。2、宁阳县人民法院（2013）宁刑初字第28号刑事判决书复印件一份，证实2013年3月5日，张某1因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。判决书依法确认了张玉水借助宁某世纪金某2投资咨询有限公司名义，面向社会公众非法吸收公众存款的事实。3、抓获经过一份，证实张玉水于2011年被上网追逃，2019年7月29日被抓获归案的事实。4、被告人张玉水户籍证明一份，证实张玉水案发时达到完全刑事责任年龄。5、宁某世纪金某2投资咨询有限公司企业信息一份，证实宁某世纪金某2投资咨询有限公司法定代表人为张某2，公司地址：宁阳县城七贤路103号，成立日期2008年7月22日，经营范围：投资信息咨询服务（金融、证券、期货、保险信息咨询除外）；企业管理信息咨询服务（投资与资产管理除外）；不动产抵押咨询服务。（涉及法律、行政法规、或者国务院决定须经批准的项目，应凭国家有关部门的批准文件或许可证经营）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。系自然人投资或控股的有限责任公司。6、《张玉水等人非法吸收327名存款人员统计表》《张玉水等人非法吸收公众存款统计表》各一份，证实被告人张玉水共吸收327名集资参与人存款11591915元。7、“世纪金某2理财咨询有限公司华丰办事处”借据（记账联）51份（合计金额92万元）、付息明细表10页3份，证人侯某1、李某1、侯某2等10人签名的利息收到条10份，证实张某1以张玉水设立“世纪金某2理财咨询有限公司华丰办事处”名义的向侯某1、李某1、侯某2等人付息吸收资金92万元的事实。8、刑事诉讼书一份及40张借据、欠条复印件，证实侯某2、徐某、侯某1、李某1四人举报自2010年以来，原华丰镇领导干部张玉水委托其五弟张某1当业务员，在开展理财业务，截止2011年10月，张某1直接从四人处借走现金92.2万元。2011年10月16日上午，张玉水、张某1和其亲属失踪的事实。9、韦某借据复印件一张、闫京云的借据复印件3张，证实韦某2011年8月25日借给张玉水30000元，经办人为张某1；闫京云共借给张玉水1.7万元，经办人为张某1。10、周某1举报张玉水、张某1的材料一份及借据复印件一份，证实周某1借给张玉水40000元。11、安某举报张玉水的举报材料一份、山东宁某世纪金某2投资理财有限公司宣传名片及张玉水身份证复印件一份、张玉水旅游照片2张、宁某世纪金某2投资理财有限公司企业法人营业执照一份、金某2理财公司（华丰）借款协议一份、宣传单一份、借款数额利率及利息发放情况明细表、世纪金某2理财咨询公司华丰办事处（中介）借据一宗，证实:被告人张玉水聘用安某写单据，业务员有马绍泉（经手59.7万元）、王品立(经手6.6万元)、杨某（经手7.5万元），安某（经手10.5万元），共计84.3万元的事实。12、董某1、王某1、张某3、董某2来提供的举报张玉水、张某1、张某4（张玉水之子）的举报材料、借据复印件，证实董某1经手吸款共计36.7万元，16张单子、王某1经手吸款67.9915万元，张某3经手借款19.19万元、31人次，董某2来经手吸款共计58.3万元、36张单子。13、赵某、刘某1、王某2、董某3、闫洪刚、刘某2提供的吸收存款清单、宣传单、借据复印件。证实吸收赵某39.65万元、刘某143.5万元、王某235.1万元、董某315.85万元、闫洪刚24.2万元、刘某215.501605万元。14、张某5提供的借据复印件，证实其在张玉水处存款11.5万元。15、周某2提供的举报材料、借据复印件，证实周某2存款数额12万元。16、陈某3提供的举报材料、借据复印件，证实陈某3存款28万元。17、王某3提供的举报材料、借据复印件，证实王某3存款8.1万元。18、刘某3提供的举报材料、借据复印件，证实刘某3存款7万元。19、举报人王某4、李加强、吴某、高某、陈某2、李某2、乔荣军、乔某、乔田英、沈某提供的举报材料及借据复印件，证实被告人张玉水以制式借据、白条等形式吸收公众存款的具体数额。其中王某4经手存款32.8万元、李加强12.3万元、吴某35.1万元、高某30.39万元、陈某225.1万元、李某212.4万元、乔荣军17万元、乔某7万元、乔田英10.3万元、“借款人”张玉水借到“沈某”的借条一宗，合计数额390万元。二、证人证言1、证人吴某证言，证实被告人张玉水在华丰镇西头路南租了一个二层小楼，办公地点就在二楼。2009年其在张玉水的公司干杂活。2011年，张玉水的公司要倒闭，张玉水跑路之前给其一个布包，包里装的是张玉水世纪金某2理财的账目，其把包和包里的东西给董某1了，董某1是张玉水的业务员。2、证人董某1证言，证实张玉水2009年至2011年在华丰镇开的世纪金某2理财咨询有限公司华丰办事处吸收老百姓存款，2011年冬天的时候公司倒闭，张玉水就跑了，吴某给自己一个包，包内有欠条，没有账目的事实。3、证人张某1证言，证实2009年至2011年10月期间，张某1协助其哥张玉水非法吸收公众存款、发放利息，以及还不上钱以后逃走的事实。4、证人张某2证言，证实被告人张玉水借用“宁某县世纪金某2理财咨询有限公司”名义理财的事实。5、证人陈某1证言，证实2010年秋天，通过邻居赵某存到理财公司900元的事实。6、证人安某证言，证实张玉水成立的世纪金某2理财公司驻东庄办公室，聘任安某写收据，与少全、王品立和杨某三个业务员负责东庄片的借款，通过赚取利息差额提成报酬，通过给村民发放宣传单的形式作宣传，宣传对象是不特定的村民。7、证人陈某2证言，证实2010年7月，张玉水动员陈某2干理财，并带来印好的宣传资料、注册登记号等资料，劝陈某2跟着他干。其从2010年8月15日到2011年10月，陆续借给张玉水25.6万元现金。三、被告人张玉水的供述与上述证据能相互印证，证实其实施了以上犯罪事实。本院认为，被告人张玉水违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人张玉水归案后认罪态度较好，依法可酌情从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张玉水犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元。（罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的。羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月29日起至2024年7月28日止）二、继续追缴被告人张玉水非法所得人民币11711915元，予以发还集资参与人。（名单附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李 勇人民陪审员  杨宏伟人民陪审员  王仕芳二〇二〇年一月十三日书 记 员  刘 媛