湖南省安仁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1028刑初6号 公诉机关湖南省安仁县人民检察院。 被告人徐某，男。 辩护人李志军，湖南宣阳律师事务所律师。 湖南省安仁县人民检察院以安检公诉刑诉〔2019〕120号起诉书指控被告人徐某犯挪用资金罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年1月17日公开开庭审理了本案。湖南省安仁县人民检察院指派检察员过翠芳出庭支持公诉。被告人徐某及其辩护人李志军到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省安仁县人民检察院指控，2019年1月至7月期间，被告人徐某利用担任湖南安仁某银行股份有限公司（以下简称“安仁某银行”）华王支行客户经理的职务之便，采取冒用在银行内部系统查询到的客户身份信息申请贷款，采取冒用亲友身份信息以及其在银行内部信息系统查询到的客户身份信息向湖南安仁某银行股份有限公司华王支行申请贷款，并擅自用支行行长及会计的内部操作账号进行贷款审批发放，共冒用徐某甲、徐某乙、谭某等32人的身份信息发放贷款，具体事实如下： 1.2019年1月18日，被告人徐某冒用徐某甲的身份信息贷款5万元。 2.2019年1月25日，被告人徐某冒用徐某乙的身份信息贷款5万元挪作自用。 3.2019年1月29日，被告人徐某冒用谭某的身份信息贷款5万元。 4.2019年2月7日，被告人徐某冒用谭某甲的身份信息贷款5万元。 5.2019年2月7日，被告人徐某冒用谢某的身份信息贷款5万元。 6.2019年2月22日，被告人徐某冒用张某的身份信息贷款5万元。 7.2019年3月1日，被告人徐某冒用李某的身份信息贷款5万元。 8.2019年3月1日，被告人徐某冒用谭某乙的身份信息贷款5万元。 9.2019年3月8日，被告人徐某冒用段某的身份信息贷款5万元。 10.2019年3月15日，被告人徐某冒用叶某的身份信息贷款5万元。 11.2019年3月19日，被告人徐某冒用罗某的身份信息贷款5万元。 12.2019年3月30日，被告人徐某冒用王某的身份信息贷款5万元挪作自用。 13.2019年4月9日，被告人徐某冒用张某甲的身份信息贷款人民币5万元。 14.2019年5月6日，被告人徐某冒用赖某的身份信息贷款5万元。 15.2019年5月9日，被告人徐某冒用谭某丙的身份信息贷款5万元。 16.2019年5月14日，被告人徐某冒用段某甲的身份信息贷款5万元。 17.2019年5月18日，被告人徐某冒用李某甲的身份信息贷款人民币5万元。 18.2019年5月22日，被告人徐某冒用彭某的身份信息贷款人民币5万元。 19.2019年5月28日，被告人徐某冒用谢某甲的身份信息贷款人民币5万元。 20.2019年6月3日，被告人徐某冒用曹某的身份信息贷款5万元。 21.2019年6月6日，被告人徐某冒用陈某的身份信息贷款人民币5万元。 22.2019年6月12日，被告人徐某冒用扶某的身份信息贷款5万元。 23.2019年6月16日，被告人徐某冒用廖某的身份信息贷款5万元。 24.2019年6月20日，被告人徐某冒用陈某甲的身份信息贷款5万元。 25.2019年6月29日，被告人徐某冒用房某的身份信息贷款5万元。 26.2019年7月9日，被告人徐某冒用叶某的身份信息贷款5万元。 27.2019年7月14日，被告人徐某冒用贺某的身份信息贷款5万元。 28.2019年7月15日，被告人徐某冒用黄某的身份信息贷款5万元。 29.2019年7月15日，被告人徐某冒用李某乙的身份信息贷款5万元。 30.2019年7月19日，被告人徐某冒用周某的身份信息贷款5万元。 31.2019年7月24日，被告人徐某冒用李某丙的身份信息贷款5万元。 32.2019年7月30日，被告人徐某冒用刘某的身份信息贷款5万元。 以上款项共计160万元，由被告人徐某个人挪用，主要用于其个人公积金缴款、归还借款、购买人寿保险或购物消费等，案发时已归还71.2万元，尚有89万元未归还。2019年8月14日，被告人徐某到安仁县公安局投案自首。 湖南省安仁县人民检察院认为，被告人徐某利用职务之便，挪用本单位资金89万元归个人使用，超过三个月未归还，数额较大，其行为已构成挪用资金罪，依法应予追究刑事责任。被告人徐某系初犯，有自首情节，依法可以从轻处罚。并提出对被告人徐某处以有期徒刑二年至二年六个月的量刑建议。 上述事实，被告人徐某在开庭审理中亦无异议，当庭自愿认罪，并有物证泰康人寿保险合同8份、安仁某银行个人存折33本，书证安仁某银行报案材料、安仁县公安局立案决定书、户籍资料、安仁县公安局扣押物品文件清单、到案经过、安仁某银行制作的徐某违规发放贷款明细表、安仁县公安局经侦大队制作的徐某挪用、归还贷款明细、徐某冒用他人身份信息申请的32笔贷款账户流水、徐某冒用徐某乙等32人办理的个人贷款合同和某银行存折复印件、安仁县华王乡合江村委会出具的说明、安仁县永乐江镇城南社区居委会出具的说明、安仁县金紫仙镇坦峡村委会出具的说明、安仁县金紫仙镇金紫仙村委会出具的说明、安仁县灵官镇月塘村委会出具的说明、廖某出具的说明、安仁某银行出具的关于徐某违法发放的贷款归还情况说明、归还账户流水、安仁某银行提供的徐某银行账户流水、安仁县公安局经侦大队制作的徐某冒用他人身份挪用贷款银行转账记录统计、徐某某银行账户在2019年5月6日至8月4日的资金流向统计表、邮政银行和某银行提供的徐某银行账户流水清单、泰康人寿湖南分公司提供的徐某购买保险的缴款统计表、徐某在各类网贷平台的贷款记录、办理信用卡借贷统计表及截图、安仁县公安局搜查证及搜查照片，证人周某甲、陈某乙、徐某乙、谭某丁、贺某、周某、徐某甲、李某、扶某、张某甲、房某、罗某、王某、赖某、彭某、段某、曹某、谭某戊、刘某、李某丙、叶某、谢某甲、陈某等的证言，被告人徐某的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人徐某身为湖南安仁某银行股份有限公司的工作人员，利用职务之便，采取冒用他人身份信息进行贷款的手段，挪用本单位资金89万元归个人使用，数额较大，超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控被告人徐某犯挪用资金罪的犯罪事实和罪名成立。至本案审判时，被告人徐某所挪用的资金89万元未予归还，依法应当酌情从重处罚。案发后，被告人徐某到公安机关自动投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。对被告人徐某尚未归还的挪用资金，依法应当责令其退还给被害单位湖南安仁某银行股份有限公司。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第四十七条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第一项之规定，判决如下： 一、被告人徐某犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月14日至2021年8月13日止。） 二、责令被告人徐某退赔给被害单位湖南安仁某银行股份有限公司89万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉到湖南省郴州市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  李梦雅 二〇二〇年一月十七日 书记员  陈禹霏 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。