湖南省长沙市岳麓区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0104刑初103号公诉机关长沙市岳麓区人民检察院。被告单位常德广积米业有限公司，住所地常德经济技术开发区德山镇永丰居委会崇德路72号，法定代表人蔡佐。诉讼代表人史堃，男，1970年2月18日出生，住湖南省常德市，系常德广积米业有限公司粮食储备库主任。被告人蔡佐，男，1968年7月14日出生于湖南省常德市，汉族，大专文化，常德广积米业有限公司法定代表人，住湖南省常德市武陵区。因本案于2018年9月4日被指定居所监视居住，2019年3月1日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人宁云香、盘华强，湖南泓锐律师事务所律师。被告人赵静，女，1982年7月25日出生于湖南省津市，汉族，大专文化，常德广积米业有限公司财务主管、贷款专员，户籍所在地为湖南省常德市武陵区，现住湖南省常德市武陵区。因本案于2019年3月2日被逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。辩护人高仕华、高锋，湖南博集律师事务所律师。长沙市岳麓区人民检察院以长岳检刑诉[2020］60号起诉书指控被告单位常德广积米业有限公司、被告人蔡佐、赵静犯骗取贷款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。长沙市岳麓区人民检察院指派检察员许惠出庭支持公诉，被告单位常德广积米业有限公司诉讼代表人史堃、被告人蔡佐及其辩护人宁云香、盘华强、被告人赵静及其辩护人高仕华、高锋到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2008年6月25日，被告人蔡佐成为被告单位常德广积米业有限公司法定代表人参与公司经营。随后，常德广积米业有限公司因扩建仓库、生产线和经营不善等原因，使得企业出现严重亏损，无力偿还中国农业发展银行常德市分行贷款及工程款。被告人蔡佐便想到通过借高利贷，向企业拆借“过桥资金”、向小额贷款公司贷款等方式来偿还常德广积米业有限公司在银行的贷款，然后再向中国农业发展银行常德市分行营业部申请新贷款用于归还高利贷、企业“过桥资金”和交付小额贷款公司利息。2017年10月，被告人蔡佐安排被告单位常德广积米业有限公司财务主管、贷款专员被告人赵静以常德广积米业有限公司的名义向中国农业发展银行常德市分行申请产业化龙头加工企业中晚籼稻收购扶贫贷款的全部事项。在办理贷款过程中，在被告人蔡佐的授意下，被告人赵静伪造收购粮食的码单虚增存货数额，编制粮食收购委托协议书，虚构贷款用途，虚构整套的受托支付资料，并要求常德广积米业有限公司其他员工予以协助。被告人赵静通过伪造销售收入增加应收账款，编造虚假粮食购销合同，虚构主营业务收入、减少应付款数额等方式，隐瞒常德广积米业有限公司经营亏损的事实，虚构企业盈利假象。常德广积米业有限公司向中国农业发展银行常德市分行营业部申请5630万元产业化龙头加工企业中晚籼稻收购扶贫贷款，2017年11月20日中国农业发展银行常德市分行根据常德广积米业有限公司的信用等级做出批准贷款额度为5500万元，贷款用途为中晚稻收购（并注明：未经贷款人书面同意，借款人不得改变贷款用途），期限为12个月，自2017年11月17日起至2018年10月30日止。常德广积米业有限公司获得5500万元贷款后，被告人赵静按被告人蔡佐的安排，未将贷款资金实际用于粮食收购，而是通过虚构整套受托支付资料，将5500万元贷款打入事先准备好的虚假粮食经纪人刘某2、谭某等七人的银行账户。被告人蔡佐再指使被告人赵静，在常德广积米业有限公司财务人员王某的协助下，将上述七人银行账户内的贷款资金转存至被告人蔡佐私人财务助理赵某1的银行账户。最终5500万元产业化龙头加工企业中晚籼稻收购扶贫贷款在被告人蔡佐的支配下，被蔡佐用于归还企业“过桥资金”、借款、支付工程款、贷款利息、支付湖南新湘糖业有限公司员工工资等，其中查明有200万元被蔡佐挪作个人挥霍使用。截止2018年11月9日（贷款到期日2018年10月30日），被告单位常德广积米业有限公司向中国农业发展银行常德市分行申请的5500万元贷款已到期，贷款偿还了802万元，尚有4698万元本金未偿还。2019年7月10日，被告人蔡佐家属将上述贷款本息全部偿还。被告人蔡佐于2018年9月4日经公安机关电话通知后主动到案，被告人赵静于2019年3月2日主动到案。被告单位常德广积米业有限公司、被告人蔡佐、赵静在公诉机关签署了《认罪认罚具结书》。上述事实，被告单位常德广积米业有限公司、被告人蔡佐、赵静在开庭审理过程中亦无异议，且有蔡佐、赵静到案情况说明，户籍证明、常德广积米业有限公司营业执照、工商登记、股权转让合同、股东会协议、员工花名册等资料，常德广积米业有限公司2017年度5630万元产业化龙头企业中晚稻收购扶贫贷款申报材料、贷款发放和支付材料等资料，湖南湘楚会计师事务所有限责任公司于2019年7月15日出具的《关于常德广积米业有限公司2012年1月至2018年8月的财务状况及经营情况、常德广积米业有限公司的财务状况及经营情况与该公司2012年至2017年用于申请农发行贷款的审计报告数据差异的鉴定意见》，2014年1月1日至2018年11月9日广积米业所有的农发行账户的交易明细及部分电汇凭证及汇划专用凭证、孙微、李菊华、赵静、赵某1等人相关银行账户流水，中国农业发展银行常德市分行营业部出具的《关于常德广积米业有限公司5500万元产业化龙头企业中晚籼米收购贷款情况说明》《关于常德广积米业有限公司5500万元产业化龙头企业中晚籼稻收购贷款已结清的证明》及《中国农业发展银行贷款收回凭证》，扣押物品、文件清单等书证；证人杨某1、尹某、李某、谢某1、刘某1、王某、欧某、余某、姚某、常某、杨某2、彭某、刘某2、枚建华、严某、谭某、高某1、黄某、朱某、何某、赵某1、化明明、赵某2、张某、高某2、杨某3、苏某、郭某、向某、谢某2的证言；被告人蔡佐、赵静的供述与辩解等证据证明，足以认定。本院认为，被告单位常德广积米业有限公司采用欺骗手段取得银行贷款，有其他严重情节，被告人蔡佐作为被告单位的直接负责的主管人员，被告人赵静作为被告单位的其他直接责任人员，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告单位常德广积米业有限公司、被告人蔡佐、赵静犯骗取贷款罪的基本事实和罪名成立。被告人蔡佐、赵静主动投案后，如实供述了其罪行，系自首，依法对其从轻处罚。被告人蔡佐作为被告单位常德广积米业有限公司的法定代表人及直接负责的主管人员，主动投案并如实交代其单位犯罪事实，被告单位当庭认罪，被告单位亦成立自首，依法对被告单位从轻处罚。被告单位常德广积米业有限公司、被告人蔡佐、赵静自愿认罪认罚，依法对其从宽处罚。被告人蔡佐的家属代其偿还了涉案贷款的本息，对其酌情从轻处罚。对辩护人提出被告人蔡佐、赵静系初犯，有自首情节，自愿认罪认罚，本案系单位犯罪，对二被告人的量刑应较自然人犯罪从轻处罚，且被告人蔡佐的家属已经偿还了涉案贷款本息，建议对被告人蔡佐、赵静从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关建议对被告单位常德广积米业有限公司单处罚金30-80万元，对被告人蔡佐处一年六个月有期徒刑、并处罚金，对被告人赵静处一年有期徒刑、并处罚金的意见，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节以及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第四十七条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第七十六条之规定，判决如下：一、被告单位常德广积米业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币四十万元。（罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、被告人蔡佐犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，扣除指定居所监视居住折抵的刑期89天，即自2019年3月1日起至2020年6月3日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳。）三、被告人赵静犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月2日起至2020年3月1日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判员  彭林霞二〇二〇年一月二十一日法官助理彭聪书记员张睿亮