河南省平顶山市湛河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0411刑初319号公诉机关河南省平顶山市湛河区人民检察院。被告人白冰，曾用名白亚南，男,1987年4月12日出生，汉族，专科文化,系河南锐一财务咨询有限公司总经理，住平顶山市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月25日被平顶山市公安局北渡分局取保候审。辩护人屈二军，河南博识律师事务所律师。被告人胡献斌，男,1958年3月2日出生，汉族，高中文化,系河南锐一财务咨询有限公司副总经理，住平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月16日被平顶山市公安局北渡分局刑事拘留，1月31日经平顶山市湛河区人民检察院不批准逮捕，2月1日被取保候审。辩护人丁赛男，河南赛成律师事务所律师。被告人李秋菊，女,1966年1月20日出生，汉族，初中文化,系河南锐一财务咨询有限公司副总经理，住平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月28日被平顶山市公安局北渡分局取保候审。辩护人庄海博，河南炳东律师事务所律师。平顶山市湛河区人民检察院以平湛检公诉刑诉〔2019〕123号起诉书向本院提起公诉，指控被告人白冰、胡献斌、李秋菊犯非法吸收公众存款罪。本院审查受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员张晓贞、刘利涛出庭支持公诉，被告人白冰及其辩护人屈二军、被告人胡献斌及其辩护人丁赛男、被告人李秋菊及其辩护人庄海博到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年5月份，李权麓（已判刑）在郑州注册成立河南坦诚财务咨询有限公司（以下简称坦诚公司），并在我市新华区中兴路千田大厦成立平顶山市通泰房地产开发有限公司（以下简称通泰公司），坦诚公司和通泰公司的实际控制人均为李权麓，自坦诚公司成立以来，即以投资房地产、金店及公司上市为名，通过熟人介绍、口口相传等方式，以月息1.5分至2分的高息回报为诱饵，以通泰公司为借款方、坦诚公司为担保方，签订借款合同，公开向社会不特定对象非法集资。2014年2月，李权麓又在我市光明路南段桃花源18号楼1层注册成立河南锐一财务咨询有限公司（以下简称锐一公司），同样以投资开发房地产、老年公寓、经营金店及公司上市等名义，采取熟人介绍、口口相传的方式，以月息1.5分至2分的高息回报为诱饵，公开向社会不特定对象非法集资。2013年5月，被告人白冰应聘至坦诚公司办公室工作，同年12月任坦诚公司总经理，后于2014年2月担任锐一公司总经理，主要负责融资业务；2013年12月被告人胡献斌、李秋菊任坦诚公司副总经理，后于2014年2月担任锐一公司副总经理，负责组建融资团队，和白冰共同商议融资奖励方案和发放福利等事项，报李权麓批准后执行。胡献斌、李秋菊共组建了六个融资团队，每个融资团队有一名业务主管和多名业务员，白冰领取基本工资及个人业务提成。胡献斌和李秋菊领取基本工资、个人及融资团队业务提成。2015年初，李权麓在我市湛河区张官营设立融资点，胡献斌负责该融资点。经平顶山市明审会计师事务所司法会计鉴定：2014年1月至2015年8月期间，锐一公司吸收社会公众存款金额111865100元（其中，张官营点吸收社会公众存款金额610000元）；未兑付金额32417644元（其中，张官营点未兑付金额610000元）；白冰个人吸收社会公众存款金额3625000元，未兑付金额1608830元，获取工资、提成等共计101510元；胡献斌个人吸收社会公众存款金额650000元，未兑付金额0元，获取工资、提成等共计130119.5元；李秋菊个人吸收社会公众存款金额1098600元，未兑付金额300920元，获取工资、提成等共计128157.5元。案发后，白冰、胡献斌、李秋菊全部退缴个人违法所得。公诉机关当庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人白冰、胡献斌、李秋菊伙同他人非法吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。白冰、胡献斌、李秋菊在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。白冰、李秋菊犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人白冰对公诉机关指控的事实及罪名无异议。辩护人辩称：白冰的总经理有名无实，在共同犯罪中起次要作用；鲁山张官营业务部门吸收的资金61万元也不是通过白冰或者白冰领导的团队吸收而来的；白冰属于初犯、偶犯，案发后主动投案自首；已全部退还非法所得，取得了工作组客户代表和本人直接吸收资金客户的谅解；白冰自愿认罪、认罚，建议法院对其判处缓刑。被告人胡献斌辩称：自己最多算个部门经理，并不是副总经理。陈某1是公司的总经理，自己就是负责协助陈某1的，自己觉得涉案金额没有一亿多。辩护人辩称：胡献斌在张官营融资点只是虚职，不是该店的主要负责人；胡献斌在此次犯罪中起到的只是辅助性的作用，应该认定为从犯；胡献斌归案后如实供述自己的罪行，属于坦白；胡献斌法律意识淡薄，本人也是被害人且已全部退还非法所得；胡献斌系初犯、偶犯，主观恶性不大，建议法院对其判处缓刑。被告人李秋菊对公诉机关指控的事实及罪名无异议。辩护人辩称：李秋菊主动到案，如实供述，系自首；李秋菊在共同犯罪中起次要作用，系从犯；李秋菊真诚悔罪，认罪、认罚；李秋菊系初犯、偶犯，社会危害性较小；李秋菊积极退缴了全部个人违法所得；李秋菊自己本身也是被害人，自己的储蓄也都投入到公司，没有拿出来。经审理查明，2013年5月份，李权麓（已判刑）在郑州注册成立河南坦诚财务咨询有限公司（以下简称坦诚公司），并在我市新华区中兴路千田大厦成立平顶山市通泰房地产开发有限公司（以下简称通泰公司），坦诚公司和通泰公司的实际控制人均为李权麓。坦诚公司成立以来，即以投资房地产、金店及公司上市为名，通过熟人介绍、口口相传等方式，以月息1.5分至2分的高息回报为诱饵，以通泰公司为借款方、坦诚公司为担保方，签订借款合同，公开向社会不特定对象非法集资。2014年2月，李权麓又在我市光明路南段桃花源18号楼1层注册成立河南锐一财务咨询有限公司（以下简称锐一公司），同样以投资开发房地产、老年公寓、经营金店及公司上市等名义，采取熟人介绍、口口相传的方式，以月息1.5分至2分的高息回报为诱饵，公开向社会不特定对象非法集资。2013年5月，被告人白冰应聘至坦诚公司办公室工作，同年12月任坦诚公司总经理，后于2014年2月担任锐一公司总经理，主要负责融资业务；2013年12月被告人胡献斌、李秋菊到公司以后即协助白冰工作，负责组建融资团队，和白冰共同商议融资奖励方案和发放福利等事项，报李权麓批准后执行。胡献斌、李秋菊共组建了六个融资团队，每个融资团队有一名业务主管和多名业务员。白冰领取基本工资及个人业务提成，胡献斌和李秋菊领取基本工资、个人及融资团队业务提成。2015年初，李权麓在我市湛河区张官营设立融资点，胡献斌负责该融资点。经平顶山市明审会计师事务所司法会计鉴定：2014年1月至2015年8月期间，锐一公司吸收社会公众存款金额111865100元（其中，张官营点吸收社会公众存款金额610000元）；未兑付金额32417644元（其中，张官营点未兑付金额610000元）；白冰个人吸收社会公众存款金额3625000元，未兑付金额1608830元，获取工资、提成等共计101510元；胡献斌个人吸收社会公众存款金额650000元，已全部兑付，获取工资、提成等共计130119.5元；李秋菊个人吸收社会公众存款金额1098600元，未兑付金额300920元，获取工资、提成等共计128157.5元。案发后，白冰、胡献斌、李秋菊全部退缴个人违法所得。另查明，被告人白冰、李秋菊分别在2018年4月25日、4月27日先后到平顶山市公安局北渡分局投案。被告人白冰取得了涉案公司的政府工作组的客户代表及其本人吸收资金客户的谅解。认定上述事实的证据有：户籍证明、抓获经过、李权麓刑事判决书、私营企业基本注册信息查询单、借款合同等书证；证人邬某、李某1、李某2、刘某1、刘某2、张某1、刘某3、陈某1、郭某1、丁某、张某2、段某、杜某、郭某2、陈某2、张某3、关某、刘某4、张某4、魏某、王某1、毛某、郭某3、万某、孙某、张某5、蔡某欠、袁某、梁某、张某6、周某、姚某、闫某、杨某、王某2、胡延晓的证言；同案犯李权麓的供述；被告人白冰、胡献斌、李秋菊的供述；鉴定意见等。以上证据相互印证，足以证实，且已全部经过当庭质证，本院予以采信。本院认为，被告人白冰、胡献斌、李秋菊伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控三被告人所犯罪名成立。白冰、胡献斌、李秋菊在共同犯罪中起次要作用，系从犯；三被告人已全部退缴个人违法所得；白冰、李秋菊自动投案、如实供述自己的罪行，系自首；胡献斌如实供述自己的罪行，系坦白。综上，本院决定对三被告人减轻处罚。被告人及其辩护人与审理查明事实不符的意见，本院不予采纳。经本院委托平顶山市相关司法局调查评估，三被告人均具备社区矫正的条件。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人白冰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内向本院一次性缴纳。被告人白冰应自判决书生效之日起十日内持刑事判决书及相关手续到居住地司法所报到，接受社区矫正，同时到居住地派出所报到）二、被告人胡献斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五千元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内向本院一次性缴纳。被告人胡献斌应自判决书生效之日起十日内持刑事判决书及相关手续到居住地司法所报到，接受社区矫正，同时到居住地派出所报到）三、被告人李秋菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五千元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内向本院一次性缴纳。被告人李秋菊应自判决书生效之日起十日内持刑事判决书及相关手续到居住地司法所报到，接受社区矫正，同时到居住地派出所报到）四、本案已查封、扣押、冻结的涉案财产依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  朱兴亚人民陪审员  王淑华人民陪审员  朱花荣二〇二〇年一月十六日书 记 员  梁露露附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。