福建省沙县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0427刑初281号 公诉机关沙县人民检察院。 被告人张继平，男，1989年11月16日出生于福建省沙县，汉族，小学文化，无业，户籍地址福建省沙县，现住福建省三明市梅列区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月5日被沙县公安局刑事拘留；经沙县人民检察院批准，2019年7月12日由沙县公安局执行逮捕。现羁押于沙县看守所。 沙县人民检察院以沙检公刑诉〔2019〕264号起诉书指控被告人张继平犯诈骗罪，于2019年9月20日向本院提起公诉。本院于同月26日立案后，适用速裁程序进行审理。在审理过程中，因不宜适用速裁程序审理，本院于2019年10月11日将本案转为普通程序，组成合议庭，公开开庭进行审理。沙县人民检察院指派检察员李峰、邱铭出庭支持公诉，被告人张继平到庭参加了诉讼。现已审理终结。 沙县人民检察院指控： 2019年3月至6月份期间，被告人张继平通过微信或当面向他人虚构其正在做一个“黑户网络贷款闪银贷”项目，申请贷款人提供身份证、联系电话等信息，再交纳280元（人民币，下同）保证金即可贷款5-8万元，未贷款成功可退还保证金诱骗被害人，并以介绍人找一个客户来办理该项目可从中获取好处费为诱，使被害人经他人介绍或直接被骗。 1.2019年4月份间，被告人张继平向胡某2和虚构其可以办理“黑户网络贷款闪银贷”项目，胡某2和按照被告人张继平虚构的条件找来被害人林某、陈某1等18位需要贷款的人，18名被害人通过扫描被告人张继平微信付款二维码，支付280元保证金。被害人林某、陈某1等18位被害人共计被骗5040元。 2.2019年3月间，被告人张继平通过微信向宁化县翠华小区的被害人陈某2虚构其可以办理银行“黑户网络贷款闪银贷”项目。2019年3月28日被害人陈某2通过微信扫码向被告人张继平支付280元后，至同年6月4日期间被告人张继平利用“金融服务”、“妞妞”多个微信号冒充他人与被害人联系，并编造下款费、包装费等各种费用，使被害人陷入错误认识，先后31次通过微信转账给被告人张继平24998元，被害人陈某2被骗金额合计24998元。 3.2019年3月间，被告人张继平通过微信向将乐县的被害人黄某虚构其可以办理银行“黑户网络贷款闪银贷”项目。2019年3月28日被害人通过微信扫码向被告人张继平支付280元后，被告人张继平又编造下款费、保底费等各种费用骗取被害人转账，被害人黄某被骗金额合计5992元。 4.2019年4月份间，被告人张继平在三明梅列区列西新村、水榭新城附近多次向被害人魏某虚构推销申请办理浦发银行、光大银行信用卡银行业务，以只要交纳720元包装费就可申办到额度达十几万元的信用卡来吸引被害人，致被害人陷入错误认识支付被告人张继平现金720元后，被告人张继平又以信用卡已办好需交260元就可拿到信用卡为由再次骗取被害人现金260元，被害人魏某被骗金额合计980元。 5.2019年3月底、4月初，被告人张继平通过微信向被害人苏某虚构其可以办理银行“黑户网络贷款闪银贷”项目。被害人通过微信扫码向被告人张继平支付280元后，被告人张继平又编造放款费名目，被害人再次通过微信转账380元给被告人张继平，被害人苏某被骗金额合计660元。 被告人张继平于2019年6月5日被沙县公安局抓获归案，到案后如实供述自己的罪行。 公诉机关为证实指控的事实，当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人张继平以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，骗取多名被害人钱财，共计37670元，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张继平被抓获到案后，能如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。公诉机关建议判处被告人张继平有期徒刑一年至一年一个月，并处罚金。 被告人张继平对公诉指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且表示自愿认罪认罚，并签字具结。 经审理查明： 2019年3月至6月份期间，被告人张继平通过微信或当面向他人虚构其可以办理“黑户网络贷款闪银贷”，只要申请贷款人提供身份证、联系电话等信息，再交纳280元保证金即可贷款5万元至8万元，未贷款成功可退还保证金诱骗被害人，并以介绍人找一个客户来办理该项目可从中获取好处费为诱，使被害人经他人介绍或直接被骗。 1.2019年4月份间，被告人张继平向胡某2和虚构其可以办理“黑户网络贷款闪银贷”，胡某2和按照被告人张继平虚构的条件找来被害人林某、陈某1、吴某、陈某3、彭某、李某1、蔡某、张某1、罗某、袁某、李某2、余某、乐某、胡某1、陈某4、陈某5等16位需要贷款的人，被害人通过扫描被告人张继平微信付款二维码，各支付280元保证金，共计被骗4480元。 2.2019年3月间，被告人张继平通过微信向宁化县翠华小区的被害人陈某2虚构其可以办理“黑户网络贷款闪银贷”。2019年3月28日，被害人陈某2通过微信扫码向被告人张继平支付280元后，至同年6月4日期间，被告人张继平利用“伟·科技有限公司”、“金融服务”、“妞妞”多个微信号冒充他人与被害人联系，并编造下款费、包装费等各种费用，使被害人陷入错误认识，先后31次通过微信转账给被告人张继平24998元，被害人陈某2被骗金额合计24998元。 3.2019年3月间，被告人张继平通过微信向将乐县的被害人黄某虚构其可以办理“黑户网络贷款闪银贷”。2019年3月28日被害人通过微信扫码向被告人张继平支付280元后，被告人张继平又编造下款费、保底费等各种费用骗取被害人转账，被害人黄某被骗金额合计5992元。 4.2019年4月份间，被告人张继平在三明梅列区列西新村、水榭新城附近多次向被害人魏某虚构推销申请办理浦发银行、光大银行信用卡银行业务，以只要交纳720元包装费就可申办到额度达十几万元的信用卡来吸引被害人，致被害人陷入错误认识支付被告人张继平现金720元后，被告人张继平又以信用卡已办好需交260元就可拿到信用卡为由，再次骗取被害人魏某现金260元，被害人魏某被骗金额合计980元。 5.2019年3月底、4月初，被告人张继平通过微信向被害人苏某虚构其可以办理“黑户网络贷款闪银贷”。被害人苏某通过微信扫码向被告人张继平支付280元后，被告人张继平又编造放款费名目，被害人再次通过微信转账380元给被告人张继平，被害人苏某被骗金额合计660元。 被告人张继平于2019年6月5日被沙县公安局抓获归案，到案后如实供述自己的罪行。 另查明，被害人林某、陈某1、彭某、蔡某支付的保证金系被害人胡某2和垫付，因被害人追讨，胡某2和退还被害人吴某、胡某1、李某1、陈某3、罗某、袁某、陈某5各280元。 还查明，被告人张继平因吸食毒品，于2013年5月9日被沙县公安局处以行政拘留十日；因吸食毒品，于2016年10月29日被沙县公安局处以行政拘留十五日；因吸食毒品，于2016年11月13日被沙县公安局责令社区戒毒三年。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认： 1.被告人张继平户籍证明，证实被告人张继平身份基本情况，案发时已达刑事责任年龄。 2.违法犯罪经历查询情况表、行政处罚决定书、责令社区戒毒决定书，证实被告人张继平因吸食毒品，于2013年5月9日被沙县公安局处以行政拘留十日；因吸食毒品，于2016年10月29日被沙县公安局处以行政拘留十五日；因吸食毒品，于2016年11月13日被沙县公安局责令社区戒毒三年。 3.沙县公安到案经过、破案经过，证实2019年6月5日，沙县公安局民警在三明市梅列区五四新村25幢707室抓获被告人张继平，在侦查阶段，被告人张继平未如实供述自己的犯罪事实。 4.沙县公安局扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及扣押物品照片，证实沙县公安局于2019年6月5日，从被告人张继平处扣押银色苹果手机一部，粉色苹果手机一部。 5.沙县公安局接受物品、文件清单，微信转账账单详情，微信聊天记录，证实被害人陈某2通过微信与“某被害人通过微信支付给“伟.科技有限公司”、“金融服务”、“妞妞”31次，共计24998元。 6.接受证据清单、微信截图照片、微信扫码付款照片，证实被害人林某、陈某1通过微信扫码支付给“死心塌地”各280元。 7.接受证据清单、张继平身份证复印件，被害人魏某与张继平电话通话录音，证实被害人魏某与被告人张继平通话情况。 8.提取笔录，微信支付账单明细列表、微信个人信息提取照片、聊天记录、微信账单照片、支付宝个人信息提取照片，证实被告人张继平使用的微信、支付宝收入及支出情况。 9.接受证据清单，微信转账、微信红包信微信聊天记录，证实被害人黄某通过微信转账、红包支付被告人张继平费用情况。 10.调取证据清单，农业银行账户历史数据查询单、账户交易历史清单、建设银行客户信息查询单、银行卡客户交易明细清单，证实被告人张继平和蒋某银行账户交易明细情况，同时证实卡号为62×××33的建设银行卡客户姓名为董斌。 11.沙县公安局关于退赃对象的情况说明，证实被害人林某、陈某1、彭某、蔡某支付的保证金系胡某2和垫付；因被害人追讨，胡某2和退还被害人吴某、胡某1、李某1、陈某3、罗某、袁某、陈某5各280元；被害人李某2支付被告人张继平保证金280元，余某支付的280元保证金系李某2垫付，被告人张继平和胡某2和均未将保证金退还；被害人张某1、乐某、陈某4各支付给张继平保证金280元，张继平和胡某2和均未将保证金退还。 12.证人张某2证言，证实2019年3月28日，其接到张继平电话称他在做一个闪银贷项目，黑户也可以办理贷款，并承诺每办成一个贷款，可以给其500元好处。其打电话给沙县的朋友胡某2和，并说每办成一个，可得500元，其与胡某2和一人一半。胡某2和同意后，就去联系贷款人。2019年4月初，胡某2和先后将18个人的贷款资料发给其，其转发给张继平。张继平将交280元保证金的收款二维码发给其，其转发给胡某2和，由胡某2和转发给申请贷款的人，18个人共交给张继平5040元。后因张继平未将贷款办下来，并且说还要交380元费用。其感觉不对劲，就叫张继平退款，张继平一直找各种理由推脱，至今未退款。因申请贷款的人催讨，其和胡某2和有退了14个人的保证金，其中其自己退了3个人，钱都是由胡某2和拿去退。 13.证人蒋某证言，证实其与张继平系男女朋友关系，张继平专门帮人办理金融信用贷款。其知道张继平有四个微信号，分别是“死心塌地”、“伟·科技有限公司”、“金融服务”、“妞妞”，这微信号没有给别人使用。其有一张农行卡在张继平使用。2019年时，具体时间记不清楚，张继平有找其要过微信收款二维码，叫其帮助收款，其收款后，通过微信转给张继平“死心塌地”微信号。张继平有说过收的款是办理贷款的手续费，具体情况其不清楚。 14.证人林某证言，证实其通过朋友胡某2和办理网络黑户贷款，办理贷款只要提供身份证、银行卡、家庭住址和联系电话就可以。其按要求通过胡某2和发送的微信收款二维码支付了280元的保证金。后来贷款没有办成，其被骗了。 15.证人陈某1证言，证实其通过朋友胡某2和办理网络黑户贷款，办理贷款只要提供身份证、银行卡、家庭住址和联系电话就可以办理额度7.6万元的贷款，其实际可以拿到5万元。其按要求通过胡某2和发送的微信收款二维码支付了280元的保证金。后来贷款没有办成，其被骗了。 16.被害人胡某2和陈述，证实其通过张某2有介绍林某、陈某1、陈某3、彭某、李某1、蔡某、张某1、罗某、黄海珠、袁某、李某2、余某、乐某、胡某1、陈某4、吴某、王烨成、陈某518个人给张继平，通过张继平办理贷款。其将18个人的身份证照片、银行卡、手机号码和家庭住址等信息发送给张某2，再由张某2发送给张继平。每个人都通过扫码支付了280元的保证金。因无法办理货款，18个人找其退款，其有退了14个人的保证金。 17.被害人陈某2陈述，证实其在微信上找一个叫张继平的人办理贷款，被骗2万多元。2019年3月28日左右，微信昵称为“伟.科技有限公司”的好友问其要不要办理贷款，称只要交280元就可以办理5万元贷款，不用上征信，失信人员也可以办理贷款。其想开店铺想要贷款，就将银行卡和个人信息发给对方，对方发给其一个二维码，其通过微信扫码支付给对方280元。后对方以各种理由让其通过微信转账付款，款一直没有贷下来。2019年4月17日，其叫对方将身份证发给其，对方发了一张姓名为杨启忠的身份证，并告诉其是他本人的身份证。后对方又以各种理由让其转账付款，其通过微信转账支付给“伟.科技有限公司”、“金融服务”、“妞妞”24298元，其中转给“伟.科技有限公司”13次，共8088元；转给“金融服务”17次，共16210元；转给妞妞1次500元。因为贷款一直没有办下来，其找对方退钱，对方以各种理由拖着不退。其到三明找“伟.科技有限公司”这个微信好友，他说是被贷款公司骗了，还说他已经报过警。其到宁化城关派出所报警，经查询，伟.科技有限公司打给其的电话号码使用人为张继平，杨启忠则是个精神病患者。其将钱交给“伟.科技有限公司”办贷款主要是通过电话和微信联系，其有去三明找过他一次，见过他本人。他还将“金融服务”和“妞妞”的微信推送给其。其还介绍朋友张本琪找“伟.科技有限公司”办理贷款，他也被骗了几百元。 18.被害人魏某陈述，证实其通过打牌认识张继平，张继平说他在从事保险和金融业务。2019年4月，其因做生意缺钱，张继平说他可以申请浦发银行和光大银行的信用卡，并说贷款额度有十几万元，只要其提供身份证和其名下车辆的行驶证就可以办理，并说要交720元的包装费。其将720元现金交给张继平，并拍了张继平的身份证照片。一个星期后，张继平通过微信告诉其信用卡已办好，叫其交260元好处费后就可以拿信用卡，其在街上交给张继平现金260元。后其找张继平拿信用卡，张继平就以各种理由推脱。其找张继平退钱，他也不退，到后来，就联系不上张继平，其一气之下，将他的微信删除了。 19.被害人黄某陈述，证实其通过微信朋友认识张继平，张继平称其可以为银行黑户办理贷款，只要交280元的包装费，就可以办理额度5万元贷款。其相信后，通过微信转给张继平280元。后张继平又叫其交下款费用380元，之后，张继平又以各种理由叫其交过账费用、保底费用、平台操作费用、成功下款手续费等各种费用，其先后转账给张继平共计5992元。2019年5月11日，张继平告诉其款已贷下来，并给其一张卡号为62×××33的建设银行卡，并告诉其银行卡额度5万元，激活后即可使用。因其不会操作，卡在其处，没有使用。其一共被张继平骗了5992元。其微信号为×××,昵称为“清净心灵”，张继平的微信号码为×××，昵称为“伟.科技有限公司”。 20.被害人苏某陈述，证实2018年底时，其通过微信添加了伟·科技有限公司为好友，对方说他是办理贷款的，只要提供身份证、家庭地址、联系电话即可办理贷款，可以贷款7万多元，到手5万元，贷款不用还，只要交280元的平台手续费，对方将照片发给其，叫其介绍客户办理贷款，给其抽点，其未介绍客户给他。因对方一直叫其介绍客户，2019年3月底的一天，其身份证、家庭地址、联系电话发送给对方，之后对方发收款二维码，其通过扫码支付280元。之后，对方叫其等消息。过了四天，对方叫其再交380元才可以放款，其通过微信转给对方380元。之后，对方又以各种理由叫其交款，其感觉不对，就叫对方退款，对方答应退款，却一直以各种理由未退款。其共被骗660元。 21.被告人张继平供述和辩解，证实2019年3月底至4月，其通过“张总”（微信号×××,网名兢兢业业）介绍为18个人办理“黑户闪银贷”，其叫“张总”将18个客户的身份证、电话号码、详细地址等资料发给其，并通过女友蒋某将微信收款二维码发给“张总”，让每个客户扫描交280元的包装费，并承诺贷不了款退还280元。其共收到5040元，都是用女友的微信二维码收的款，女友将款转入其“死心塌地”微信账号，其再款转入另一个“伟·科技有限公司”微信账号，然后将款提现到农业银行账户，取现后将款交给办理贷款的上家“刘强”。“刘强”没有将贷款办下来，也没有退钱。“刘强”是通过老乡罗奋金介绍认识，山东人，现其也联系不上“刘强”。其共有四个微信中号，分别是“死心塌地”、“伟·科技有限公司”、“金融服务”、“妞妞”。黄某是办理黑户贷款的，交了五千多手续费，钱是转到其“伟·科技有限公司”微信账号，钱其拿给“刘强”，其没有将款退给黄某。其认识微信号为×××–870409726的女子，并为她办理贷款，办理贷款的费用2万多元是转入“死心塌地”、“伟·科技有限公司”和“妞妞”微信账户，其有收取1000多元的手续费，其余的款是中介公司收取。因其未将贷款办下来，陈某2还到三明找他。其通过漳州中介认识微信名叫“小苏”的人，其通过微信“伟·科技有限公司”与对方联系，叫对方介绍客户办理贷款。其也叫对方办理贷款，对方先交了280元的手续费，后来又交了380元，贷款没有办下来，钱被其花了，其没有将款退给“小苏”。其认识魏某，魏某在其处办理信用卡，其有收取魏某手续费980元，都是现金收取。后信用卡没有办成，款其也未退。 22.证人张某2辨认笔录及照片，证实证人张某2辨认被告人张继平和胡某2和。 23．证人蒋某辨认笔录及照片，证实证人蒋某辨认被告人张继平。 24.被害人陈某2辨认笔录及照片，证实经被害人陈某2辨认，其在笔录中所说骗其办理贷款的人就是张继平。 25.被害人魏某、黄某辨认笔录及照片，证实经被害人魏某、黄某辨认张继平。 26.被害人胡某2和辨认笔录及照片，证实经被害人胡某2和辨认张继平和张某2。 27.被害人苏某辨认笔录及照片，证实经被害人苏某辨认，张继平就是骗其钱的“张总”，他的微信昵称为伟·科技有限公司。 28.电子数据及视听资料说明书，证实被告人张继平与被害人微信信息、微信聊天和通话内容，同时证实证人张某2与被告人张继平微信聊天记录，证人蒋某微信信息及蒋某微信与张继平使用的微信聊天记录、微信流水。 本院认为，被告人张继平以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人人民币37110元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张继平到案后如实供述自己诈骗的犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚；被告人张继平认罪认罚，且在本案审理过程中能自愿认罪，可以酌情从宽、从轻处罚。被告人张继平违法所得，应当退赔，发还被害人。综合考虑被告人张继平的犯罪事实、情节及悔罪表现，决定对被告人从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，判决如下： 一、被告人张继平犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月5日起至2020年7月4日止。罚金应于本判决生效的第二日起十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人张继平退赔人民币三万七千一百一十元，发还被害人陈某2人民币二万四千九百九十八元，发还被害人魏某人民币九百八十元，发还被害人苏某人民币六百六十元，发还被害人黄某人民币五千九百九十二元，发还被害人李某2人民币五百六十元，发还被害人乐某人民币280元，发还被害人张某1人民币二百八十元，发还被害人陈某4人民币二百八十元，发还被害人胡某2和人民币三千零八十元。 三、扣押在案的作案工具苹果手机二部，予以没收，由扣押机关沙县公安局直接上缴国库。 被如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张昌善 人民陪审员  邱惠珍 人民陪审员  石丽华 二〇二〇年一月七日 书 记 员  蓝棋炜 附：有关法律规定、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。