浙江省桐庐县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0122刑初409号 公诉机关浙江省桐庐县人民检察院。 被告人程远，男，1982年3月19日出生，汉族，大学文化程度，杭州桔子金融信息服务有限公司法定代表人，户籍地浙江省杭州市江干区，现住浙江省杭州市西湖区。因本案于2019年3月6日被桐庐县公安局刑事拘留，同年4月4日被依法逮捕。现羁押于桐庐县看守所。 辩护人陈义平，浙江康城律师事务所律师。 浙江省桐庐县人民检察院以杭桐检公诉刑诉〔2019〕377号起诉书指控被告人程远犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省桐庐县人民检察院指派检察员李钰出庭支持公诉，被告人程远及辩护人陈义平到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省桐庐县人民检察院指控：杭州桔子金融信息服务有限公司（以下简称桔子公司）成立于2015年8月，注册地为桐庐县城南街道迎春南路29号荣正财富广场101室。为将该公司做成P2P平台后转卖获利，被告人程远于2017年11月9日收购该公司全部股份，并担任法定代表人。在开发该公司P2P平台（即“金赢理财”）过程中，被告人程远在2018年2月与王某3、陈某3（均另案处理）达成收购意向，并签订了将桔子公司100%股权转让给王某3，王某3按照平台存量金额分期支付收购款的协议，王某3支付定金人民币5万元。之后，王某3陆续转账给被告人程远人民币约60万元用于公司开支，但公司未办理变更手续。2018年4月底，桔子公司的“金赢理财”线上平台正式上线（手机端），平台标的由陈某3提供。桔子公司通过召开新闻发布会，制作相关视频、图片、红包奖励、返利、承诺给予投资人投资额10%-15%不等的年化率等方式，向社会不特定公众推广“金赢理财”平台。为扩大平台投资量，吸引投资客户，被告人程远通过石某（另案处理）推广平台，并支付平台推广费。投资人将资金投入平台后，由被告人程远将资金提现至王某3的个人账户上，并由王某3进行自由支配。2018年6月，因平台出现逾期，被告人程远通知公司财务不允许将平台资金提现至王某3账户上，而将平台资金提现至自己账户后重新充入平台，用于兑付客户资金。2018年8月，因无力兑付投资款，“金赢理财”平台停止运作。截至“金赢理财”平台停止运行时，平台累计吸收投资人90余人，吸收资金890余万元，未兑付资金520余万元。事后被告人程远私下兑付投资人资金约100万元。目前，仍有400余万元投资本金未兑付。 为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了1.书证：常住人口基本信息、接受证据材料清单、转让协议、推广合同、银行账户明细、第三方支付明细、杭州桔子金融信息服务有限公司专项审计报告等；2.证人证言：证人王某3、石某、孙某、李某1等人的证言；3.被害人陈某1、苏某、张某1、周某等人的陈述；4.被告人程远的供述和辩解；5.辨认笔录、扣押笔录、电子证物检查工作记录。据此认定被告人程远与他人结伙，违反国家法律规定，以承诺保本返利的方式，向社会上不特定人员吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人程远归案后如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。建议判处被告人程远有期徒刑三年四个月至三年十个月，并处罚金人民币四万至六万元。提请本院依法判处。 被告人程远及其辩护人对指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人程远辩称法人变更因为一些客观原因没有办理，后期公司运营中的放款环节其没有参与，整个事情其没有获利，公司出事后其也是积极召集客户，与客户沟通，承诺还款。其辩护人提出：一、被告人程远有法定从轻、减轻情节。被告人系公安机关电话通知到案，应认定为自首；被告人程远至公安侦查阶段起就自愿认罪认罚，并签署过具结书，依法可以从宽处罚。二、被告人程远有酌定从轻情节。被告人犯罪前一贯表现良好，本次犯罪系初犯、偶犯；被告人程远主观恶性较小，社会危害性不大；被告人程远系在陈某3等人指示下实施的犯罪，在共同犯罪中所起的作用相对较小，其本人实际上也是受害者；案发后程远的认罪悔罪态度好，程远本人没有使用过平台资金，且积极主动兑付投资款；从犯罪造成的后果看，平台仍有400余万元损失主要是陈某3等人将资金卷走造成。请求对被告人程远在公诉机关建议的量刑幅度内从轻处罚。 经审理查明：杭州桔子金融信息服务有限公司（以下简称桔子公司）成立于2015年8月，注册地为桐庐县城南街道迎春南路29号荣正财富广场101室。为将该公司做成P2P平台后转卖获利，被告人程远于2017年11月9日收购该公司全部股份，并担任法定代表人。在开发该公司P2P平台（即“金赢理财”）过程中，被告人程远在2018年2月与王某3、陈某3（均另案处理）达成收购意向，并签订了将桔子公司100%股权转让给王某3，王某3按照平台存量金额分期支付收购款的协议，王某3支付定金人民币5万元。之后，王某3陆续转账给被告人程远人民币约60万元用于公司开支，但公司未办理变更手续。2018年4月底，桔子公司的“金赢理财”线上平台正式上线（手机端），平台标的由陈某3提供。桔子公司通过召开新闻发布会，制作相关视频、图片、红包奖励、返利、承诺给予投资人投资额10%-15%不等的年化率等方式，向社会不特定公众推广“金赢理财”平台。为扩大平台投资量，吸引投资客户，被告人程远通过石某（另案处理）推广平台，并支付平台推广费。投资人将资金投入平台后，被提现至王某3个人或其控制账户，并由王某3进行自由支配。2018年6月，因平台出现逾期，被告人程远通知公司财务不允许将平台资金提现至王某3账户上，而将平台资金提现至自己账户后重新充入平台，用于兑付客户资金。2018年8月，因无力兑付投资款，“金赢理财”平台停止运作。截至“金赢理财”平台停止运行时，平台累计吸收投资人90余人，吸收资金890余万元，未兑付资金500余万元。事后被告人程远私下兑付投资人资金约100万元。目前，仍有400余万元投资本金未兑付。 案发后，石某退缴赃款35万元，陈某1退缴赃款10万元，均扣押于桐庐县公安局。 证明上述事实的证据有： 1.被告人程远对上述事实当庭供认不讳，所供内容与王某3、石某供述的相关情节相符。 2.证人孙某、李某1、余某、李某2、夏某、林某、张某2的证言，证明“金赢理财”平台面向不特定人发布理财产品，吸引投资者投资的相关事实。 3.被害人陈某1、苏某、张某1、周某、楼某、贾某、王某1、郑某、蔡某、叶某、王某2、陈某2等人关于各自在“金赢理财”平台投资的陈述及相应的支付宝、微信、银行帐户明细。 4.工商登记资料、股东出资情况、法定代表人信息、企业信息、营业执照、情况说明，证明程远系杭州桔子金融信息服务有限公司法定代表人，公司未取得相关行业金融许可的事实。 5.银行查询明细、上海富友支付服务股份有限公司的交易信息、杭州桔子金融信息服务有限公司专项审计报告，证明“金赢理财”平台实际投资人数93人，共吸储资金8994571元，实际发生损失4073419.8元。 6.常住人口基本信息，证实被告人程远以及证人、被害人的身份情况。 7.抓获经过，证明被告人程远系公安机关电话通知到案。 8.扣押决定书，证明石某、陈某1的退赃情况。 以上证据均经庭审质证无疑，证据间相互印证，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人程远与他人结伙，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。被告人程远经公安机关电话通知后到案，如实供述自己的犯罪事实，依法认定为自首，予以从轻处罚。辩护人关于被告人系自首的辩护意见予以采纳。被告人程远自愿认罪认罚，予以从宽处罚。辩护人请求对被告人从轻处罚的相关辩护意见，与案件事实和法律规定相符，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人程远犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月6日起至2022年8月5日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、石某、陈某1退缴于桐庐县公安局未随案移送的赃款人民币45万元，发还各被害人。 三、责令被告人程远继续退赔违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 华 人民陪审员  范国政 人民陪审员  郦卫华 二〇二〇年一月十三日 书 记 员  蒋玲燕 ? 实际损失人员清单 姓名 金额 周某 1200874.6 何卫红（郑某、蔡某） 苏某 814234.5 楼某 王某1 贾某 叶某 282032.8 褚倩倩 268883.7 徐明浙 陈娇莲 黄芳 张某1 张钦 于生超 陈某1 180891.1 王某2 －9726 林某 －2811.9 陈某2 －1952 总计 4073419.8 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。以第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。