苏州市吴江区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0509刑初1502号公诉机关苏州市吴江区人民检察院。被告人沈鑫宇，男，1999年12月27日生，汉族，初中文化，无业，住江苏省张家港市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月12日被张家港市公安局刑事拘留（9月11日被传唤），同年10月12日被取保候审，2019年2月20日被苏州市吴江区公安局刑事拘留（2月19日被传唤），同年3月29日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人许冰，江苏恒渊律师事务所律师。被告人武苏蒙，男，1990年7月23日生，蒙古族，大专文化，务工，住江苏省张家港市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月20日被苏州市吴江区公安局刑事拘留（2月19日被传唤），同年3月29日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人沈专，江苏国之泰律师事务所律师。苏州市吴江区人民检察院以吴江检二部刑诉〔2019〕26号起诉书指控被告人沈鑫宇、武苏蒙犯诈骗罪，于2019年9月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，后依法转为普通程序，再次公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察员李琳出庭支持公诉，被告人沈鑫宇及其辩护人许冰、被告人武苏蒙及其辩护人沈专到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。苏州市吴江区人民检察院指控：2018年7月至2019年2月期间，被告人沈鑫宇单独或伙同被告人武苏蒙经预谋后，通过网络平台购买汽车保险即将到期车主信息、手机卡等，后冒充保险公司工作人员，虚构办理汽车保险的事实，采用打电话、发微信、二维码收款等手段，实施诈骗作案23起，骗得被害人的转账人民币共计57651.64元。其中，被告人沈鑫宇参与实施诈骗作案23起，骗得现金人民币57651.64元；被告人武苏蒙参与实施诈骗作案18起，骗得现金人民币41793.82元。具体分述如下：1.2018年7月11日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人蔡某的转账人民币2998元。2.2018年7月18日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人段某的转账人民币2500元。3.2018年12月3日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人路某的转账人民币1463.34元。4.2018年12月12日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人夏某甲的转账人民币1999.57元。5.2019年1月15日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人张某乙的转账人民币1980元。6.2019年1月17日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人解某的转账人民币1600元。7.2019年1月24日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人孔某的转账人民币2600元。8.2019年1月26日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人刘某甲的转账人民币2273.67元。9.2019年1月29日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人郭某甲的转账人民币2123.61元。10.2019年1月29日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人吴某的转账人民币2500元。11.2019年1月29日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人曾某的转账人民币2200元。12.2019年1月30日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人张某丙的转账人民币2887元。13.2019年2月1日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人张某丁的转账人民币2399.99元。14.2019年2月14日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人郭某乙的转账人民币3020.28元。15.2019年2月15日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人凌某的转账人民币2300元。16.2019年2月15日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人夏某乙的转账人民币2662元。17.2019年2月15日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人杨某的转账人民币2186.36元。18.2019年2月18日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人徐某的转账人民币2100元。19.2018年8月16日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人高某的转账人民币1998元。20.2018年9月1日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人花某的转账人民币2293.8元。21.2018年9月3日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人刘某乙的转账人民币3602.02元。22.2018年9月4日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人孙某的转账人民币4858.16元。23.2018年9月9日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人邹某的转账人民币3105.84元。归案后，被告人武苏蒙如实供述了自己的犯罪事实。2019年7月12日,被告人沈鑫宇自愿认罪、同意量刑建议和程序适用，并在值班律师在场的情况下签署认罪认罚具结书。2019年9月5日,被告人武苏蒙自愿认罪、同意量刑建议和程序适用，并在辩护人在场的情况下签署认罪认罚具结书。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提交了相应的证据，并据此认为：被告人沈鑫宇、武苏蒙共同以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人沈鑫宇、武苏蒙均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，均系主犯。被告人武苏蒙如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人沈鑫宇、武苏蒙自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。请依法分别予以判处。被告人沈鑫宇、武苏蒙对起诉书指控的犯罪事实未提出异议。被告人沈鑫宇的辩护人提出的辩护意见是：1.对被告人沈鑫宇构成诈骗罪没有异议。2.被告人沈鑫宇既往表现良好。3.被告人沈鑫宇当庭自愿认罪。4.被告人沈鑫宇认罪、认罚。建议对其从轻处罚。被告人武苏蒙的辩护人提出的辩护意见是：1.对被告人武苏蒙构成诈骗罪没有异议，但本案属于普通诈骗，不应当认定为电信网络诈骗。被告人购买车险即将到期的车主的信息，并且通过电话、微信联系这些人，犯罪对象具有特定性。2.起诉书第1、2笔不应计入被告人武苏蒙的犯罪金额。根据转账记录显示，这两个被害人直接通过微信转账给沈鑫宇的微信账户，并非由武苏蒙生成二维码收款。3.被告人武苏蒙既往表现良好。4.被告人武苏蒙如实供述自己的罪行。5.被告人武苏蒙认罪、认罚。6.被告人武苏蒙退出违法所得20900元。建议对其从轻处罚。经审理查明：2018年7月至2019年2月期间，被告人沈鑫宇单独或伙同被告人武苏蒙经预谋后，通过网络平台购买汽车保险即将到期车主信息、手机卡等，后冒充保险公司工作人员，虚构办理汽车保险的事实，采用打电话、发微信、二维码收款等手段，实施诈骗作案23起，骗得被害人钱款共计人民币57651.64元。其中，被告人沈鑫宇参与实施诈骗作案23起，骗得人民币57651.64元；被告人武苏蒙参与实施诈骗作案16起，骗得人民币36295.82元。具体分述如下：1.2018年7月11日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人蔡某的转账人民币2998元。2.2018年7月18日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人段某的转账人民币2500元。3.2018年8月16日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人高某的转账人民币1998元。4.2018年9月1日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人花某的转账人民币2293.8元。5.2018年9月3日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人刘某乙的转账人民币3602.02元。6.2018年9月4日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人孙某的转账人民币4858.16元。7.2018年9月9日，被告人沈鑫宇采用上述手段，骗得被害人邹某的转账人民币3105.84元。8.2018年12月3日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人路某的转账人民币1463.34元。9.2018年12月12日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人夏某甲的转账人民币1999.57元。10.2019年1月15日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人张某乙的转账人民币1980元。11.2019年1月17日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人解某的转账人民币1600元。12.2019年1月24日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人孔某的转账人民币2600元。13.2019年1月26日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人刘某甲的转账人民币2273.67元。14.2019年1月29日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人郭某甲的转账人民币2123.61元。15.2019年1月29日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人吴某的转账人民币2500元。16.2019年1月29日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人曾某的转账人民币2200元。17.2019年1月30日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人张某丙的转账人民币2887元。18.2019年2月1日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人张某丁的转账人民币2399.99元。19.2019年2月14日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人郭某乙的转账人民币3020.28元。20.2019年2月15日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人凌某的转账人民币2300元。21.2019年2月15日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人夏某乙的转账人民币2662元。22.2019年2月15日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人杨某的转账人民币2186.36元。23.2019年2月18日，被告人沈鑫宇、武苏蒙经预谋后，采用上述手段，骗得被害人徐某的转账人民币2100元。归案后，被告人武苏蒙如实供述了自己的犯罪事实。2019年7月12日,被告人沈鑫宇自愿认罪、同意量刑建议和程序适用，并在值班律师在场的情况下签署认罪认罚具结书。2019年9月5日,被告人武苏蒙自愿认罪、同意量刑建议和程序适用，并在辩护人在场的情况下签署认罪认罚具结书。另查明，案发后,公安机关从被告人沈鑫宇处扣押人民币18910元,其中3100元已发还被害人邹某,另15810元随案移送,现暂扣于本院。在本案审理过程中，被告人武苏蒙退出违法所得人民币20900元，现暂扣于本院。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.证人牛某的证言，证实2018年7月其朋友沈鑫宇让其帮忙,要其把其支付宝的头像换掉,换成一个“MMINT”标志的图片,并把昵称改成“PICC车险”,签名改成“工号00145937”，然后让其生成一个收款二维码给他,没过多久就有一笔2、3千元转到其支付宝账户里,沈鑫宇就让其把钱转给他。其逼问沈鑫宇,他承认是在骗钱。其把钱转给沈鑫宇之后，沈鑫宇跟其谈好,每次帮他操作收款会分给其收到款项的20%作为好处费,其答应。之后沈鑫宇把被害人的车牌号和车险的价格发给其,其生成支付宝收款二维码,添加上车牌号信息,把相关的真实身份信息PS掉,再把做好的二维码发给沈鑫宇,他给被害人扫码付款,等钱转入之后其再跟沈鑫宇按比例分成。其拿20%，沈鑫宇拿80%。2018年9月初沈鑫宇让其用其他人的支付宝,并且让其把收到的钱多转几手再给他。其就向张某甲和房某借用了几次支付宝用来生成二维码并且转账的。2018年9月10日左右沈鑫宇突然联系不上了,到了11、12月份他又找到其,跟其讲了一些万一警察找到其之后其要怎么回答之类的。其给沈鑫宇提供了十几次收款二维码，每次骗到1千多到4千多元不等,共计二、三万。2.被害人蔡某的陈述，证实2018年6月底，其接到一个电话自称是平安车险的,车险报价比较划算,就加了对方的微信,7月11日15时12分其通过微信转账给对方微信账户2998元。过了几天对方不回其信息，发现被骗。对方的微信昵称叫做S.平安豪车俱乐部。3.被害人段某的陈述，证实2018年7月17日其接到自称是人保的电话,后对方加了其微信,他们一直是在微信上联系的。对方说给其做保单，其于7月18日通过微信付了2500元给对方微信,后来发现被骗了。对方微信号是yboihe108。4.被害人高某的陈述，证实2018年8月16号，有一个自称人民财产保险的业务员打电话来推销保险,当时报价2642.3元,对方加了其微信,给其发了很多专业的图片,保单号,接着其也打了人保售后查了微信上业务员发的保单号,确实有这个保单号，其就相信了,微信转账给对方1998元，后联系不上对方，发现被骗。该业务员叫陈非凡,昵称A人保陈非凡。5.被害人孙某的陈述，证实2018年9月3日,其接到陌生号码自称人保公司的工作人员,询问其轿车是否要买保险。对方就加了其微信,发了一个中国人民保险的报单,上面有其的名字、车牌号码、保险内容、车险情况等内容。说优惠后保险费用是4858.16元。其感觉划算,说可以的。对方给其发了一个支付宝二维码,其扫码支付4858.16元。后其发现被骗。对方微信昵称A人保车险工号00145937。6.被害人邹某的陈述，证实2018年8月下旬其接到电话,自称叫陈非凡,是人保公司的业务员,问其要不要做车险,然后他加了其的微信,经常给其发一些车险的信息。2018年9月9日上午,对方车险报价3105.84元,其扫描对方发来的支付宝二维码支付了3105.84元,后发现被骗。对方微信名是“A人保车险工号00145937”,支付宝账户名是“Picc车险”,支付宝名字是“*义峰”。7.被害人花某的陈述，证实2018年8月31日，有一个男子打电话给其,说其的车险马上要到期了,他是人保的保险员,工号00145937,之后他跟其说了一下办理车险的优惠价2000元,其加了对方微信。9月1日对方把人保的一个投保方案单发给其,然后发给其一个支付宝收款二维码,让其扫码支付,并且说保单过两天就会送过来。其扫码支付了2293.8元,后发现被骗。对方的支付宝叫PICC车险。8.被害人刘某乙的陈述，证实2018年8月23日下午,有一个男子打电话给其,说其的车险马上要到期了,他是人保的保险员,工号00145937,保险费原价4200元,现在优惠下来是3600多,还可以送一些小礼品。对方加了其的微信,把一些小礼品的照片发给其看。其同意了,对方发了一个支付宝收款码给其,其扫码付款了3602.02元,后发现被骗。对方的支付宝叫PICC车险,叫*伟剑。9.被害人路某的陈述，证实2018年12月3日，其接到电话,之后加了他的微信。对方自称保险公司的,要给其续车险,发了一个二维码给其,上面是人保的头像,备注车险保费,其用微信扫码支付车险1463.34元，后发现被骗。10.被害人夏某甲的陈述，证实有一个电话联系其，自称是人保的，报价2324.73元，下午一点前下单1824.73元，五点前1924.73元，还发了一个微信号给其让其加微信。其加微信后对方给其看了价格明细介绍了优惠活动，还给其看了视频，是在中国人保财险的系统上操作的，上面其的信息都是对的，其就相信了。对方给其发了二维码，其支付了1999.57元，后发现被骗。对方发给其的二维码备注是车险保费,中间是picc中国人民保险的图片。11.被害人张某乙的陈述，证实2019年1月15日,其接了一个电话,对方自称是人保车险业务员,给其算了其车辆买保险多少钱,并说给其优惠500元。其加了对方的微信,对方发给其其之前买保险及车辆违章的信息,都是事实,其就相信了。对方给其发了一个人保图案的付款二维码,其扫二码维支付了1980元，后来发现被骗。12.被害人解某的陈述，证实2019年1月17日,其接到一个电话向其推销车险,他非常了解其的汽车保险的情况,让其加他的微信。加了微信之后,对方说他是人保公司的，告诉其价格,其以前是否出险他全都知道。其选了一款保险,对方发给其一个微信二维码,其扫码支付1600元，后发现被骗。13.被害人吴某的陈述，证实2019年1月29日有个自称是人保的工作人员联系了其,问其要不要买车险,其加了对方的微信了解了相关情况及保单价格,其觉得比较实惠,就同意了。对方把单号提供给其,其向人保确认过,有这个单号,便把2500元转账给对方,后发现被骗。14.被害人曾某的陈述，证实2019年1月28日，其接到一个电话,自称是中国人民保险公司的,问其要不要买保险。对方加其微信,说送其一个两面喷漆,总共价格是2200元,之后对方给其发来一个微信支付二维码,其扫码支付2200元，后发现被骗。对方昵称是A车险续保345803。15.被害人张某丁的陈述，证实2019年2月1日其接到的电话,对方自称是人保财产的保险员推销汽车保险,把其名字、车辆信息全部说出来了。其加了对方微信,昵称A车险续保345803,他们在微信讲好保险总价3864.95元,对方给其发了保单的价格、险种、投保单号,其打了95518中国某保险的官方客服,核实了对方发过来的保单号是真实有效的,是预约保单,客服人员说是工作人员通过系统生成的保单。最终优惠后价格2399.99元。对方给其发了一张二维码,其扫码支付2399.99元，后发现被骗。16.被害人郭某乙的陈述，证实2019年2月14号,其接到电话,对方自称是人民保险的工作人员,他们公司买车险有优惠,其加了他的微信。对方给其介绍了一下,其觉得可以就接受了,对方把保险单发给其,有其的车子信息,车牌、车架号之类的,并给其发了一个微信支付码,其扫码支付了3020.28元,后发现被骗。17.被害人凌某的陈述，证实2019年2月14日，打其电话,自称是人保公司的。给其报了车险价格2300元。对方加了其的微信，发了一张转账的二维码,其微信扫描二维码支付了2300元。转账备注了车险保费,收款方Picc车险。对方给其发了一个保单的截屏，后其发现被骗。对方的微信昵称是“.”。18.被害人夏某乙的陈述，证实2019年2月15日其接到电话,自称是人民保险的业务员推销车险，能够说出其的名字、轿车的信息,包括车牌号码、车子往年购买的车险情况、车险到期时间、去年出险时间和金额、其的身份证号码等,所以其相信对方了。之后其加了对方微信,对方给了其一个车险报价,并把微信支付二维码发给其,其识别之后发现是个人账户,问对方怎么回事,对方截了几个保险单号叫其查真伪,其打人保客服电话,客服说投保单号是真的,其便扫码付了2662元，后发现被骗。19.被害人杨某的陈述，证实2019年1月，其接到一个电话，自称是人保公司的,说车险在他那边买的可以优惠,送洗车、吸尘器、汽车保养之类的。当时加了微信(昵称叫“A出单小李”,后来变成了“.”),对方报价2686.36元,可以优惠到2186.36元,还送喷漆什么的。之后对方发了一个二维码的付款图片(金额是2186.36元,写着车险保费)给其,其扫码支付了2186.36元，后发现被骗。20.被害人孔某的陈述，证实2019年1月20号左右，其接到一个自称人保业务员的电话，说其车牌号的轿车保险快到期了，他那里便宜。后来加了微信，最后报价2600元，其觉得便宜就答应了。对方给了一个二维码，其扫码付了2600元，后发现被骗。对方微信昵称现在是“i”，之前叫什么客服之类的。21.被害人张某丙的陈述，证实2019年1月30日，其接到一个推销办理车险的电话，报价3887元，可以折现1000元，其觉得划算，双方就加了微信然后其扫对方发过来的二维码支付了2887元，后发现被骗。22.被害人徐某的陈述，证实2019年2月18日，其接到电话，说人保卖车险的可以给其优惠，详细可以微信了解。其就加了对方微信，昵称A贴心售后阿华，谈好价格是2100元，其扫了对方发来的二维码支付的，后发现被骗。发给其的微信二维码写着2100元，保险车费。23.被害人郭某甲的陈述，证实2019年1月29日，其接到电话，自称是人保车险的，他们加了微信，对方昵称Picc车险，账号“**明”。对方说要2000多元，并发了一个二维码给其，显示是中国人民保险，其就用手机识别并支付了2123.61元，后发现被骗。24.被害人刘某甲的陈述，证实2019年1月25日，打其电话自称人保的员工推销车险，双方加了微信后，1月26日其扫了对方发来的微信二维码转账2273.67元，后发现被骗。对方微信昵称现在是“i”，之前好像叫什么帮你出单单。25.被告人沈鑫宇的供述，证实2018年7月份左右，其和武苏蒙在张家港一家咖啡馆，武苏蒙说做打电话诈骗赚钱,让其负责打客户电话,他来负责收钱。具体就是他给其提供在网上卖手机卡的人,其跟这个卖家买了十张手机卡。然后武苏蒙再向其提供卖家,其跟网上的卖家买了车险快到期的吴江车主的信息,然后其给这些车主打电话，说车险快到期了,然后加对方微信给对方发二维码,让对方通过二维码转钱。二维码是武苏蒙做的,要设置车主支付的金额,把名称改成人保的名称,车主的车牌号码也要设置进去。武苏蒙收到钱后提取现金给其,一般是五、五分,有时候是三、七分。他们一共实施了十几起诈骗。吴江公安抓其的时候其在删除其手机里的骗钱用的二维码，怕警察查到证据，有些没来得及删除。其手机中的刘某甲、孔某等都是通过二维码付钱了的。其被扣押的手机是其用来骗钱的，大概换过3、4个买来的号码,都是171开头。如果对方要求，其会发保险单号给对方，其打95518人保客服电话,说其要买保险,让他们帮其做个单号,然后其把这个单号发给客户。这个号是真的,客户查出来也是真的。起诉书上2018年7月份的两笔是其单独实施的，对方转账给其个人微信账号。其和武苏蒙预谋之后并未立即共同实施诈骗，其记不清楚是下半年几月份开始和武苏蒙共同实施的。2018年9月11日其被张家港市公安局抓了,其被讯问时供述到：其在苏州某俱乐部上班，做豪车租赁工作，有一些汽车客户的信息。2018年8月底开始，其拨打车险快到期的车主电话，告诉他们车险价格，之后让客户加其微信，将钱款转账给其。其的微信号是“wxid29tz164m3uh112”，刚开始用的保时捷标志的头像，昵称是“A人保陈非凡00145937”，后来换成MINI标志的头像，昵称改成“A人保车险工号00145937”。8月份开始到9月9日其一共骗了三个客户:苏州的高某，是通过微信转账给其1900多元的；张家港的孙某、邹某，两人分别通过支付宝扫码转给其4800多元、3100元的。收款二维码是其在路上随便找的人，让路人更改微信头像和名字为“PICC车险”，然后帮其生成收款码，通过其的微信发给对方，对方扫码支付给路人，之后让路人取现，其会给路人50元。2017年底之前其在苏州一家车险代理公司上班，专门代办人保、平安、太平洋三种车险，有客户需要其在人保网站上填写投保信息，审核通过后把保单送给客户，客户拿到保单后把钱给其。2017年年底之后，其是先收取客户的钱，大部分客户将钱转到其个人账户，其再转给保险公司，小部分是其将公司的收款二维码发给对方，对方支付的。186××××5633是其的号码，2018年1月至8月份其帮客户成功代办了七、八十个保单。26.被告人武苏蒙的供述，证实2018年6月份或者8月份，沈鑫宇叫其和他一起以卖车险为名义骗钱,因为其缺钱用,就同意了。他们当时商量好由沈鑫宇负责购买一些车子保险快到期的车主信息,打电话联系对方骗钱,其负责收款、洗钱。具体其负责通过别人来收钱,别人收钱后通过几次转账后把钱洗干净,再转回其的账户。其还负责给沈鑫宇打电话用的电话卡充话费。他们商量好骗来的钱其分得百分之三十、沈鑫宇分得百分之七十。商议好之后过了一个多月,他们就开始实施诈骗。一般是沈鑫宇自己在住的地方打电话骗人,当有人上当要转账给他们的时候,沈鑫宇会把被骗的人的车牌号和转账的金额发给其,其通过自己联系的帮他们洗钱的人,叫他们把收款的微信头像改成中国某保险公司的PICC标志,加上被骗的车牌号和金额,做好后会发到其微信上,其再转发给沈鑫宇,被骗的人就会转账到这个微信二维码里,付款成功会通知沈鑫宇,然后帮其洗钱的人转账几手后通过银行卡转账、微信、支付宝等方式再转到其的银行卡、微信、支付宝账号里面。其再通过微信或者支付宝、银行卡等方式按照之前商量好的分钱比例转账给沈鑫宇。其记得一共骗了二十多个人，共计四万多元，具体人名和车牌记不清了。其分到了一万两千多元。沈鑫宇电脑里面有个表格的,他说是苏州买来的，里面是一些保险快到期的人的车牌号、名字、电话号码、地址,还有保险到期时间的信息,沈鑫宇是按照表格依次打电话推销车险的,都是以中国某保险公司业务员的身份骗人买保险。帮对方算好价钱后给人很低的优惠折扣,有人贪便宜就会上当。其找了几个朋友帮其洗钱的,有徐某、武某、尹某、梁某。每帮其收一笔钱,其付给对方100元好处费。沈鑫宇用来打电话的手机号码都是17开头的。从其身上扣押的白色的苹果IPAD里面有六张收款的微信二维码,一张车牌为苏Ｅ×××××收款金额为2100元、一张车牌为苏Ｅ×××××收款金额为2327.98元、一张车牌为苏Ｅ×××××收款金额为2481.58元、一张车牌为苏Ｅ×××××收款金额为2345.44元、一张车牌为苏Ｅ×××××收款金额为3020.28元，是其和沈鑫宇用来诈骗收款的微信二维码。其他的都被其删除了。其收款的银行卡是一张其本人工商银行的尾号1525银行卡,支付宝账号是其本人实名的ｗｓｍ×××＠163.ｃｏｍ,微信账号是其本人实名的:jasion5。沈鑫宇的支付宝昵称叫蔡徐坤,账号是149×××＠ｑｑ.ｃｏｍ。上述事实，还有人口信息、发破案经过、抓获经过、搜查笔录、扣押笔录及清单、发还清单、银行账户交易明细、提取笔录、接受证据材料清单、调取证据清单、手机截图、聊天记录、转账记录、微信账号信息、暂扣款凭证、证人李某、张某甲、房某的证言、辨认笔录、电子证物检查工作记录、电子表格、照片等证据证实，足以认定。本院认为，被告人沈鑫宇、武苏蒙共同以非法占有为目的,利用电信网络技术手段，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法均应予以惩处。公诉机关指控被告人沈鑫宇、武苏蒙犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人沈鑫宇、武苏蒙共同诈骗被害人蔡某、段某钱款的公诉意见，经查，第一、关于被告人武苏蒙着手实施诈骗行为的时间，被告人沈鑫宇多次供述两人于2018年7月份左右进行了预谋,但记不清何时开始共同实施诈骗行为；被告人武苏蒙供述两人于2018年6月或者8月进行预谋，但其并未立即参与实施诈骗行为，而是过了一个多月、大概11月份才开始和沈鑫宇共同实施诈骗行为。第二、根据被害人蔡某、段某提供的微信聊天记录、转账记录显示，被害人蔡某、段某与被告人沈鑫宇谈好“车险”价格后，直接转账至被告人沈鑫宇的微信账户，而非通过扫描收款二维码的方式进行付款。第三、被告人沈鑫宇曾供述这两笔是其单独实施诈骗的，对方转账给其个人微信账号。该供述合法有效，且与客观证据相印证，依法可以作为证据使用。综上，本案现有证据不足以证实被告人武苏蒙参与实施该两笔诈骗行为，公诉机关指控被告人武苏蒙的犯罪次数、金额不当，本院予以纠正；对被告人武苏蒙的辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。关于被告人武苏蒙的辩护人提出的本案不应认定为电信网络诈骗的辩护意见，经查，被告人沈鑫宇、武苏蒙在获得大量车主信息之后，采用打电话、发微信等手段对不特定的人实施诈骗，符合利用电信网络技术手段实施诈骗的特征，故本院对该辩护意见不予采纳。在共同犯罪中，被告人沈鑫宇、武苏蒙均起主要作用，均系主犯。被告人武苏蒙如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人沈鑫宇、武苏蒙均自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法均可以从宽处罚。被告人沈鑫宇在取保候审期间继续实施犯罪行为，量刑时予以考虑。被告人武苏蒙主动退出部分违法所得，量刑时予以考虑。对两辩护人提出的从轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，对被告人沈鑫宇依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定；对被告人武苏蒙依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人沈鑫宇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。即自2018年9月11日起至2023年7月16日止），并处罚金人民币五千元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。二、被告人武苏蒙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月19日起至2022年5月18日止），并处罚金人民币四千元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。三、继续向被告人沈鑫宇追缴尚未被追回的犯罪所得人民币二千四百四十五元八角二分，与暂扣于本院的人民币一万五千八百一十元一并，分别发还被害人蔡某人民币二千九百九十八元、被害人段某人民币二千五百元、被害人高某人民币一千九百九十八元、被害人花某人民币二千二百九十三元八角、被害人刘某人民币三千六百零二元二分、被害人孙某人民币四千八百五十八元一角六分、被害人邹某人民币五元八角四分。继续向被告人沈鑫宇、武苏蒙共同追缴尚未被追回的犯罪所得人民币一万五千三百九十五元八角二分，与暂扣于本院的人民币二万零九百元一并，分别发还被害人路某人民币一千四百六十三元三角四分、被害人夏某人民币一千九百九十九元五角七分、被害人张某人民币一千九百八十元、被害人解某人民币一千六百元、被害人孔某人民币二千六百元、被害人刘某人民币二千二百七十三元六角七分、被害人郭某人民币二千一百二十三元六角一分、被害人吴某人民币二千五百元、被害人曾某人民币二千二百元、被害人张某人民币二千八百八十七元、被害人张某人民币二千三百九十九元九角九分、被害人郭某人民币三千零二十元二角八分、被害人凌某人民币二千三百元、被害人夏某人民币二千六百六十二元、被害人杨某人民币二千一百八十六元三角六分、被害人徐某人民币二千一百元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任远航人民陪审员  沈美华人民陪审员  徐玉兰二〇二〇年一月二十日书 记 员  屠晓燕附录法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。