河南省新密市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0183刑初19号公诉机关河南省新密市人民检察院。被告人王毅歌（曾用名赵毅歌），男，1994年7月25日出生，汉族，高中辍学，农民，住河南省栾川县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月29日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月27日经新密市人民检察院批准逮捕，次日由新密市公安局执行逮捕。指定辩护人胡东慧，河南开通律师事务所律师。被告人马占军，男，1996年9月8日出生，汉族，初中肄业，农民，住河南省栾川县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月29日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月27日经新密市人民检察院批准逮捕，次日由新密市公安局执行逮捕。指定辩护人申晓娟，河南开通律师事务所律师。被告人冯明举（曾用名冯素娇），男，1991年5月19日出生，汉族，高中毕业，农民，住河南省栾川县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月29日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月27日经新密市人民检察院批准逮捕，次日由新密市公安局执行逮捕。辩护人刘风群，河南轩仁律师事务所律师。被告人莘迎飞，男，1988年11月29日出生，汉族，初中毕业，农民，住河南省栾川县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月29日被新密市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月27日经新密市人民检察院批准逮捕，次日由新密市公安局执行逮捕。指定辩护人张福涛，河南心连心律师事务所律师。新密市人民检察院以新密检二部刑诉〔2019〕28号起诉书指控被告人王毅歌、马占军、冯明举、莘迎飞犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。新密市人民检察院指派检察员王玲玲出庭支持公诉，被告人王毅歌及其辩护人胡东慧、被告人马占军及其辩护人申晓娟、被告人冯明举及其辩护人刘风群、被告人莘迎飞及其辩护人张福涛到庭参加诉讼。现已审理终结。新密市人民检察院指控，1.2019年6月至8月，被告人王毅歌在河南省洛阳市栾川县城组织被告人马占军、冯明举为其收购银行卡以出售牟利，从马占军处收购银行卡13张，从冯明举处收购银行卡10张，另于2019年8月28日在其住处查获他人银行卡12张（包括马占军所售的马某、郑某农行卡各1张），合计非法持有他人银行卡33张。2.2019年6月至8月，被告人马占军在河南省洛阳市栾川县城组织被告人莘迎飞、吴某（已作相对不起诉）为其收购银行卡，从二人处收购银行卡各5张，收购马某、郑某、张某银行卡各1张，将该13张银行卡卖给王毅歌以从中牟利。3.2019年7月至8月，被告人冯明举在河南省洛阳市栾川县城收购刘某2银行卡3张，收购吴某、刘某1银行卡各2张，收购刘某2银行卡3张，将该10张银行卡卖给王毅歌以从中牟利，另于2019年8月28日在其车内查获2张银行卡（李某2工商银行卡1张、刘某3农行卡1张），合计非法持有他人银行卡12张。4.2019年7月至8月，被告人莘迎飞在河南省洛阳市栾川县城收购祝某银行卡3张，收购孙某、宋某、李某银行卡各2张，合计9张，将其中5张出售给马占军已从中牟利。为支持上述指控，公诉机关当庭出示了被告人王毅歌、马占军、冯明举、莘迎飞在侦查机关供述，辨认笔录及照片，转账记录，中国建设银行账户交易明细，证人刘某1、刘某2、祝某、张某、李某、郑某等人证言，扣押清单，个人客户关联合约信息，情况说明，到案经过，视听资料，户籍证明及前科证明等证据。依据以上证据材料，公诉机关提请本院以诈骗罪追究被告人王毅歌、马占军、冯明举、莘迎飞的刑事责任。被告人王毅歌、马占军、冯明举、莘迎飞对指控的事实和罪名均无异议。被告人王毅歌的辩护人辩称：1.公安机关在王毅歌处查获的12张信用卡中有两张存在重复计算，应当予以扣除；2.王毅歌具有以下从轻处罚情节：到案后如实供述，系坦白；初犯、偶犯；获利较少；自愿认罪认罚。被告人马占军的辩护人辩称马占军具有以下从轻处罚情节：1.到案后如实供述，系坦白；2.初犯、偶犯，无犯罪前科；3.被告人马占军未从中获利；4.自愿认罪认罚，悔罪；5.系残疾人。被告人冯明举的辩护人辩称被告人冯明举具有以下从轻处罚情节：1.所购银行卡数量不大，没有获利；2.到案后如实供述犯罪事实，系坦白；3.自愿认罪认罚，悔罪；4.案发前无犯罪前科，系初犯、偶犯。被告人莘迎飞的辩护人对指控的犯罪事实和罪名没有意义是，辩称被告人莘迎飞具有以下从轻处罚情节：1.莘迎飞所起作用较小，系从犯；2.自愿认罪认罚。经审理查明，1.2019年6月至8月，被告人王毅歌在河南省洛阳市栾川县城组织被告人马占军、冯明举为其收购银行卡以出售牟利，从马占军处收购银行卡13张，从冯明举处收购银行卡10张，另于2019年8月28日在其住处查获他人银行卡12张（包括马占军所售的马某、郑某农行卡各1张），合计非法持有他人银行卡33张。2.2019年6月至8月，被告人马占军在河南省洛阳市栾川县城组织被告人莘迎飞、吴某（已作相对不起诉）为其收购银行卡，从二人处收购银行卡各5张，收购马某、郑某、张某银行卡各1张，将该13张银行卡卖给王毅歌以从中牟利。3.2019年7月至8月，被告人冯明举在河南省洛阳市栾川县城收购刘某2银行卡3张，收购吴某、刘某1银行卡各2张，收购刘某2银行卡3张，将该10张银行卡卖给王毅歌以从中牟利，另于2019年8月28日在其车内查获2张银行卡（李某2工商银行卡1张、刘某3农行卡1张），合计非法持有他人银行卡12张。4.2019年7月至8月，被告人莘迎飞在河南省洛阳市栾川县城收购祝某银行卡3张，收购孙某、宋某、李某银行卡各2张，合计9张，将其中5张出售给马占军已从中牟利。另查明，被告人王毅歌、马占军、冯明举、莘迎飞于2019年8月28日被传唤到案。上述事实，被告人王毅歌、马占军、冯明举、莘迎飞在开庭审理过程中亦无异议，并有四人在侦查机关供述，被告人王毅歌、马占军、冯明举、莘迎飞在侦查机关供述，辨认笔录及照片，转账记录，中国建设银行账户交易明细，证人刘某1、刘某2、祝某、张某、李某、郑某等人证言，扣押清单，个人客户关联合约信息，情况说明，到案经过，视听资料，户籍证明及前科证明等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人王毅歌、马占军，冯明举、莘迎飞非法持有他人信用卡，数额较大，四被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。新密市人民检察院指控被告人王毅歌、马占军、冯明举、莘迎飞犯妨害信用卡管理罪，罪名成立，本院予以支持。关于王毅歌辩护人提出的从王毅歌处查获的12张银行卡中有两张系重复计算的辩护意见，经查证，冯明举供述证实王毅歌从冯明举处收购10张银行卡，在案的扣押清单证实从王毅歌住处查获并扣押了12张银行卡，经比对，其中有2张银行卡重复计算，应予以扣除，且公诉机关当庭同意予以扣除，故对该辩护意见，本院予以采信。关于被告人莘迎飞辩护人提出的被告人莘迎飞系从犯的辩护意见，经查证，莘迎飞等人收购银行卡后出售给马占军以从中牟利，马占军、冯明举将收购的银行卡出售给王毅歌以从中牟利，各被告人在犯罪过程中均起主要作用，均系主犯，故对该辩护意见，本院不予采信。关于被告人马占军及冯明举辩护人提出的马占军及冯明举在犯罪过程中均未获利的辩护意见，经查证，在案证据仅有被告人冯明举及马占军供述二人在犯罪过程中获利，无其他证据予以佐证，故不能认定二人从中获利的事实，故对该辩护意见，本院予以采信。关于各辩护人辩称各被告人具有坦白、认罪认罚、初犯、偶犯等从轻处罚情节的辩护意见，经查证，各被告人在公安机关及庭审中均能如实供述自己犯罪事实，且当庭表示自愿认罪认罚；公安机关出具的证明证实四被告人在案发前均无违法犯罪记录，系初犯、偶犯；故对以上辩护意见，本院予以采信。被告人王毅歌、马占军、冯明举、莘迎飞分工配合，共同实施犯罪行为，系共同犯罪。四被告人在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。被告人王毅歌、马占军、冯明举、莘迎飞四人所犯妨害信用卡管理罪，依法应在“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金”的法定刑幅度内量刑处罚。四被告人到案后均能如实供述所犯罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。四被告人案发前无前科，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条三款之规定，判决如下：一、被告人王毅歌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零七个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2021年3月28日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）二、被告人马占军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2020年4月28日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）三、被告人冯明举犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2020年3月28日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）四、被告人莘迎飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2020年2月28日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  李丹辉人民陪审员  李 财人民陪审员  姜素霞二〇二〇年一月二十二日法官助理宋玉龙书记员吕梦洁