浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0681刑初1176号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人周润花（曾用名周小花，绰号“魏丽”、“小丽”），女，1995年8月19日出生于贵州省平塘县，汉族，小学文化，农民，住贵州省平塘县。因本案于2019年5月29日被诸暨市公安局刑事拘留，于同年6月28日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人屠骥同、沈骁辰，江苏恒渊律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2019）1149号起诉书指控被告人周润花犯合同诈骗、贷款诈骗罪，于2019年9月25日向本院提起公诉，本院于次日立案，并依法组成合议庭，于2020年1月6日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员姚宇怡等出庭支持公诉，被告人周润花及其辩护人屠骥同到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2018年8月左右开始，梁某、郭某（另案处理）等人结伙组织人员以购买车辆为幌子，骗取金融机构贷款或融资租赁公司融资金。其中被告人周润花根据“周某”（另案处理）指示，负责安排多名“购车客户”的接送和食宿，并向“购车客户”提供事先准备的虚假职业、收入信息，用以协助客户签订虚假合同，共计骗得融资租赁公司一汽租赁有限公司的融资资金80余万元、平安银行贷款13.4万余元，从中获取好处费共计2000元左右。 为证明上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人周润花以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，应当以合同诈骗罪追究刑事责任。被告人周润花以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额较大，应当以贷款诈骗罪追究刑事责任。被告人周润花一人犯数罪，应当并罚。被告人周润花系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。提请本院对被告人周润花依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百二十四条、第二十七条、第六十九条之规定处罚。被告人周润花自愿认罪认罚，建议合同诈骗罪判处有期徒刑三年至四年，并处罚金；贷款诈骗罪判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金。 被告人周润花对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，请求对其从轻处罚。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。提出：被告人周润花系初犯；所起作用较小，系从犯；被告人周润花能认罪认罚；请求对被告人周润花从轻、减轻处罚。 经审理查明： 2018年8月左右开始，梁某、郭某（另案处理）等人结伙组织人员以购买车辆为幌子，骗取金融机构贷款或融资租赁公司融资资金。其中被告人周润花根据“周某”（另案处理）指示，负责安排多名“购车客户”的接送和食宿，并向“购车客户”提供事先准备的虚假职业、收入信息，用以协助客户签订虚假合同，从中获取好处费共计2000元左右，具体如下： （一）合同诈骗 8月至10月期间，被告人周润花根据“周某”的指示，在苏州接待“购车客户”陆某、吴某、高某、徐某、季某、阮某（另案处理），并要求上述“购车客户”将虚假职业、收入信息记熟。后被告人周润花伙同他人先后将“购车客户”带至上海，分别用虚构的信息从销售公司购车，并与一汽租赁有限公司签订汽车融资租赁合同，共计骗得融资资金80余万元。提车后，由梁某等人私自将车辆转卖。 （二）贷款诈骗 10月期间，被告人周润花根据“周某”的指示，在苏州接待“购车客户”樊某（另案处理），并要求樊某将虚假职业、收入信息记熟。10月17日，被告人周润花伙同他人将樊某带至上海，用虚构的信息从销售公司购车，并在平安银行上海延东支行办理汽车消费贷款14万元。提车后，由梁某等人将车私自转卖，平安银行被骗13.4万余元。 上述事实，有侦查机关依法收集，经当庭宣读、出示并经质证的乘用车个人融资租赁业务合同，购车发票，借条，借款合同，债权转让通知书，车辆转让协议，还款证明，平安银行个人汽车消费贷款申请表，客户授权及承诺书，个人担保贷款合同，还款明细，证人方某、李某、张某、董某的证言，被告人周润花及同案犯梁某、郭某、樊某、陆某、吴某等人的供述和辩解，辨认笔录及照片，抓获经过，户籍证明等证据所证实，本院予以确认。 本院认为，被告人周润花以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，被告人周润花以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪，依法应当追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人周润花一人犯数罪，本院依法予以并罚。被告人周润花系从犯，归案后能如实供述犯罪事实，且认罪认罚，本院依法对其所犯合同诈骗罪予以减轻处罚，对其所犯贷款诈骗罪予以从轻处罚。辩护人提出的辩护意见本院酌情予以采纳。公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百二十四条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人周润花犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元，犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元，合并执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年五月二十九日起至二0二四年十一月二十八日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、继续追赃发还各被害人，不足部分责令被告人周润花与其他共同犯罪人继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 柳 明 人民陪审员 石 璐 人民陪审员 周仙波 二〇二〇年一月七日 书 记 员 石莎娜 附页 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百九十三条：有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)编造引进资金、项目等虚假理由的; (二)使用虚假的经济合同的; (三)使用虚假的证明文件的; (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的; (五)以其他方法诈骗贷款的。 第二百二十四条：有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。