徐州市铜山区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）苏0312民初8325号之一 原告：张桂英，女，1962年11月24日出生，汉族，住徐州市铜山区。 委托诉讼代理人：贾波，江苏圣典（徐州）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：马东庆，江苏圣典（徐州）律师事务所律师。 被告：孙玉，女，1992年7月3日出生，汉族，住徐州市云龙区。 被告：刘贵领，男，1964年9月26日出生，汉族，住徐州市铜山区。 委托诉讼代理人：刘建华，江苏红杉树律师事务所律师。 委托诉讼代理人：韩鹏，江苏红杉树律师事务所（实习）律师。 原告张桂英诉被告孙玉、刘贵领民间借贷纠纷一案，本院于2019年7月26日立案受理后，依法适用简易程序于2019年8月29日公开开庭进行了审理；后因案情审理需要，本院依法组成合议庭于2019年11月21日公开开庭进行了审理。原告张桂英及其委托诉讼代理人贾波，被告孙玉，被告刘贵领及其委托诉讼代理人刘建华、韩鹏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告张桂英向本院提出诉讼请求：1、判令被告孙玉偿还借款本金200000元及利息12361.64元（以200000元为基数，按照年利率24%计算，从2019年6月28日至2019年9月30日，最终以实际还款日止）；2、被告刘贵领对第一项诉讼请求承担连带还款责任；3、由被告承担本案诉讼费用。事实和理由：被告孙玉在2018年11月28日向原告借款1200000元，借款期间1个月，借款利息60000元，被告刘贵领承担连带保证责任。借款合同到期后，被告于2018年12月28日归还了本金56万元及利息6万元，后又于2019年2月28日归还了原告本金50万元，剩余本金至今未能归还，原告多次向两被告主张还款，但两被告均未能归还，仅支付了部分利息。原告为维护自己权益，根据相关民事法律起诉，请求依法支持。 被告孙玉辩称：1、其不是本案的实际借款人，实际借款人应为案外人侯绍将，原告明知其只是本案名义借款人，故其不应承担责任。2、侯绍将及大理江妹子农业发展有限公司涉及集资诈骗已经被公安机关立案侦查，本案属于集资诈骗的范畴，应当移送公安机关。 被告刘贵领辩称：1、本案诉讼涉及刑事犯罪，已经由铜山区公安机关受理，故本案应当移送公安机关。2、被告刘贵领没有在担保人处签字，其只是起到见证责任，不应当承担保证责任，即使是担保人也超出保证期间。3、原告的诉讼请求超出法律规定的计息，应当予以扣除。综上,请求驳回原告的诉请。 经审查查明，2018年5月29日，原告张桂英（甲方）与被告孙玉（乙方）签订期货委托协议1份，约定甲方为获取投资收益，委托乙方就甲方资产的投资增值提供经营及管理服务，甲方所委托乙方管理的账户开户经纪公司为中国国际期货开立的期货交易账户，账户名为孙玉，账户号为37×××05，甲方自愿将其资金放入该账户，资金为1100000元。乙方应遵循诚实、信用、勤勉尽责的原则，以专业投资分析及决策方法，努力实现甲方投资收益最大化，乙方承诺该账户的最大投资风险不超过资金额的百分之二十，本协议有效期为2018年5月29日至2018年8月28日；乙方在该账户中投资所产生的利润，每月29日支付给甲方利润27500元，除此之外其余利润归乙方所有；在操作兑付利润过程中，如出现到期未能支付利润或者有严重亏损风险，乙方未能及时支付，则由大理江妹子农业发展有限公司全额承担支付利润和本金。大理江妹子农业发展有限公司在该协议上加盖了印章。当日，原告张桂英通过其银行账户向被告孙玉尾号5586的建设银行账户支付1100000元。 2018年8月29日，原告张桂英（甲方）和被告孙玉（乙方）再次签订期货委托协议书，约定甲方委托乙方经营管理1200000元，协议有效期为2018年8月29日至2018年11月28日，乙方每月支付甲方利润30000元，其余约定同2019年5月29日签订的期货委托协议。当日，原告张桂英通过其银行账户向被告孙玉尾号为5586的建设银行账户支付100000元。 2018年12月5日，被告孙玉向原告张桂英出具借条1张，借条载明“本人因资金周转，今向张桂英借款1200000元，利息为60000元/月，从2018年11月28日至2018年12月28日，如逾期不还，本人愿意承担张桂英因实现债权而产生的所有费用，（备注说明：张桂英与本人签订的期货委托协议书，因期限届满而终止，双方之间利润已经结算完毕，因本人急需资金，经与张桂英协商，其愿意将委托本人理财的壹佰贰拾万元出借给本人使用，即上述的壹佰贰拾万元金额，本人特出据借条一张”，在该借条上，被告孙玉在借款人落款处签名并加盖了大理江妹子农业发展有限公司印章，连带责任保证人处空白无人签名，被告刘贵领在该借条下方中间位置签名并书写“从2018.11.28算起本金和息，还款时收本借条”。 被告孙玉于2018年12月28日偿还原告借款本金500000元及利息60000元，于2019年1月28日支付原告利息35000元，于2019年2月28日偿还原告借款本金500000元，于2019年3月28日支付原告利息45000元，于2019年4月28日支付原告利息10000元，于2019年5月27日支付原告利息10000元，于2019年6月27日支付原告利息10000元。 另查明，2019年6月30日，徐州市铜山区公安局向孙玉等人出具立案告知单，侯绍将于2019年6月29日向该局投案的大理江妹子农业发展有限公司及侯绍将集资诈骗一案，经该局审查，已决定立案。 同时查明，在原告张桂英与被告孙玉的微信及短信聊天记录中，被告孙玉于2018年6月25日的微信聊天记录中告知原告张桂英，大理江妹子农业发展有限公司股东为其和彭吴妹，且其二人均为名义股东。被告孙玉于2019年4月16日的聊天记录中告知原告张桂英，因现在淘宝方面的新项目上线，占用一些资金，等项目运作平稳后，一定想办法及时偿还。 在原告张桂英与被告刘贵领的微信聊天记录和短信聊天记录中，原告多次向被告刘贵领催要借款，被告刘贵领表示“上午不是说好了吗，本金晚几天，先把利息付了”、“在积极想办法”、“我督促他们尽快还给您”、“正在协调”等。 在被告孙玉与被告刘贵领的微信聊天记录中，刘贵领于2019年4月16日告知孙玉对原告张桂英催要欠款问题的答复为“你就说淘宝方面的新项目刚上线，占用了一些资金，等项目运作平稳后，一定想办法还的，再等等吧，也算帮我们了”，被告孙玉于2018年12月5日向刘贵领微信发送了其书写的涉案欠条和模板的照片。 本院依职权调取了铜山区公安局侯绍将和大理江妹子农业发展有限公司集资诈骗案件的部分卷宗材料，其中被告孙玉所作的笔录中自认其与侯绍将系男女朋友关系，且于2018年8月生了一个孩子；侯绍将在其所作的笔录中自认冀芹是其朋友，也是其干妈，之前是其客户。该集资诈骗案中本院调取了受害人陈士玲的相关材料，其与该案发生关系的形式系与被告孙玉签订期货委托协议。庭审中，被告孙玉提出案外人冀芹系侯绍将干妈，侯绍将安排其公司事务听冀芹的，刘贵领系侯绍将的干爹，其每月都支付给刘贵领约9000元银行贷款。 以上事实，有原告提供的期货委托协议2份、借条1张、微信及短信聊天记录若干，被告孙玉提供的铜山区公安局立案告知单复印件1份，本院依职权调取的铜山区公安局侯绍将和大理江妹子农业发展有限公司集资诈骗案件的部分卷宗材料及原被告当庭陈述予以证实，本院对此予以确认。 本院认为，人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。侯绍将和大理江妹子农业发展有限公司集资诈骗案已经被徐州市铜山区公安局立案侦查，根据本院调取的卷宗，可以反映该案集资诈骗的主要形式即为和受害人签订期货委托协议，本案中，原告张桂英将在先期也是通过同种期货委托协议将相关款项出借给被告孙玉，虽然在期货委托协议到期后变更为借条，但资金流并没有发生变化，故在相同类型案件已被公安机关立案侦查前提下，本案应属于侯绍将及大理江妹子农业发展有限公司涉嫌犯罪的一部分，不属于人民法院审理范围，应当驳回原告对被告孙玉的起诉，并将本案移送公安机关。依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条之规定，裁定如下： 驳回原告张桂英的起诉，本案移送公安机关处理。 案件受理费4485元，由本院退回。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省徐州市中级人民法院。 审 判 长  张 悦 人民陪审员  韩龙兰 人民陪审员  刘安民 二〇二〇年一月二十一日 法官 助理  杨 丹 书 记 员  杨欣蕾