河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫0191刑初1357号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被告人胡手勤，男，1979年6月15日出生于河南省滑县，汉族，初中文化程度，郑州源之港商贸有限公司实际控制人，住河南省安阳市滑县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年6月7日被临时羁押于滑县看守所，同月11日被郑州市公安局郑东分局刑事拘留，同月22日被该局执行逮捕。辩护人梁全友，河南助盈律师事务所律师。郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检公诉刑诉[2019]3615号起诉书指控被告人胡手勤犯集资诈骗罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员储昭节出庭支持公诉，被告人胡手勤及其辩护人梁全友到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州高新技术产业开发区人民检察院指控：2014年5月，被告人胡手勤在位于郑州市郑东新区农业南路与正光北街交叉口的招银大厦2号楼13楼成立郑州源之港商贸有限公司，并任公司的法人代表，该公司成立以来以帮助第三方零首付购车为借口，让客户签署借款协议，并声称可将所购车辆不定期免费提供给出借人使用，以每月返还2分息为诱饵进行大肆宣传，向梁某、李某1等社会不特定人员非法集资。实际上，购车人均是由该公司实际控制人胡手勤介绍，且所购车辆被车主在银行机构或是贷款公司做了抵押贷款，因车主故意不按时还款，导致出借人正常使用车辆时被银行或是贷款公司强制收回，造成出借人最终车、钱两空。经审计，2014年5月31日至2015年2月13日，郑州源之港商贸有限公司非法集资共涉及集资客户9人，未结清合同金额人民币637.7万元，实收金额人民币799.875万元，已兑付金额人民币282.66万元，造成集资客户损失金额人民币517.215万元。针对指控的上述事实，公诉机关当庭提供并出示了户籍证明、无违法犯罪记录证明、到案经过、郑州源之港商贸有限公司工商资料、集资客户报案材料；审计报告；证人艾某、刘某、王某1、孙某等人的证言；被害人梁某、杨某、李某1等人的陈述；被告人胡手勤的供述与辩解等证据，据此认为，被告人胡手勤以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应以集资诈骗罪追究刑事责任。遂提起公诉，请求依法判处。被告人胡手勤辩称:其行为构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪。公司一开始没有从事犯罪活动，其借款是以公司名义，借来的钱用于公司经营，没有用于挥霍，其认为是公司犯罪；起诉指控的金额不符，其实收金额是未结清合同金额大概637万，已经兑付350万，未兑付280万。指控金额有很多其没有收到钱。杨某的355万其没有收到完，逼其打了收条，其只收到180万元；其没有做过零首付车，公司没有对外宣称零首付、抵押车。其有通过正规车店买的车，并不是所有车辆都有问题，大部分车是卖了给客户兑利息；其是做汽车买卖，客户投资的钱用于买卖车辆挣利润，因经营不善、需要支付办公人员工资、利息等赔钱。其将买的三辆奥迪A6卖掉用于兑付利息，支付员工工资。客户借款不能归还的原因是公司运营成本高；其借款时没有承诺将车辆质押，交付使用的车是借用，都是全款车，车辆被拖走是因为有一辆车被二次买卖；公安机关没有给其送达鉴定意见，没有告知其可以重新鉴定。其辩护人的辩护意见是：被告人及公司吸收存款时没有以非法占有为目的，不构成集资诈骗罪，胡手勤应构成非法吸收公众存款罪。犯罪主体为公司，指控金额不准确；被害人陈述对抵押车的问题不属实，借款金额不属实，刘饶称借款金额16万未兑付，审计显示未兑付金额13700元,张某有一辆本田已经抵账，没有从借款金额中扣除。李某1借款金额已经滑县法院民事判决；杨某金额不属实，刷卡对应的pos机与源之港及胡手勤无关；通过公司员工证明本案涉及吸收存款是以公司名义进行并不是个人犯罪，6辆车的查询情况可以看出并非所有车辆在银行贷款后又抵押给客户，大部分是全款车，部分是被告人受骗购买；鉴定意见均是依据被害人提供的借款借据及刷卡流水，对应的pos机与被告人及公司无关。鉴定意见不真实，金额有误，可以看出被告人没有将吸收的款项用于挥霍，确实用于公司经营购车，不存在诈骗的行为；被告人有坦白情节，无前科。辩护人当庭提交了河南省滑县人民法院民事判决书，证明李某1借款金额已经滑县法院民事判决。经审理查明：2014年5月，被告人胡手勤在位于郑州市郑东新区农业南路与正光北街交叉口的招银大厦2号楼13楼成立郑州源之港商贸有限公司，并任公司的法人代表，该公司成立以来以帮助第三方零首付购车为借口，让客户签署借款协议，并声称可将所购车辆不定期免费提供给出借人使用，以每月返还2分息为诱饵进行大肆宣传，向梁某、李某1等社会不特定人员非法集资。实际上，购车人均是由该公司实际控制人胡手勤介绍，且所购车辆在银行机构或是贷款公司做了抵押贷款，因车主不按时还款，导致部分车辆在出借人正常使用时被银行或是贷款公司强制收回，部分车辆被被告人胡手勤安排以各种理由收回，造成出借人最终车、钱两空。经审计，2014年5月31日至2015年2月13日，郑州源之港商贸有限公司非法集资共涉及集资客户9人，未结清合同金额人民币637.7万元，实收金额人民币799.875万元，已兑付金额人民币282.66万元，造成集资客户损失金额人民币517.215万元。上述事实，有经过庭审查证属实的下列证据证实：1、户籍证明、无违法犯罪记录证明，证明被告人胡手勤犯罪时系成年人，无犯罪前科。2、到案经过、证明，显示：被告人胡手勤于2019年6月7日在滑县新区海悦兰庭9号楼2单元402室被抓获，同日被临时羁押于滑县看守所，6月10日被移交郑州市公安局郑东分局经侦大队。3、郑州源之港商贸有限公司工商资料，证明郑州源之港商贸有限公司的注册、成立、经营范围等相关情况。4、审计报告，经河南中财德普会计师事务所有限公司出具报告：2014年5月31日至2015年2月13日，郑州源之港商贸有限公司非法集资共涉及集资客户9人，未结清合同金额人民币637.7万元，实收金额人民币799.875万元，已兑付金额人民币282.66万元，造成集资客户损失金额人民币517.215万元。资金去向主要包括已兑付金额、对外转款、消费、取现、偿还胡手勤信用卡及贷款。5、证人艾某的证言：2014年元月份胡手勤问我借了20万元说要开商贸公司。胡手勤让滑县老家的朋友找一些人来郑州签“零首付购车”合同，由胡建国帮那些没能力购车的人办理一定额度的信用卡，然后胡手勤找一些有经济能力的人，让他们出购车全款，将车抵押给这些客户，并付给这些客户高额的利息。胡手勤是郑州源之港商贸有限公司的实际控制人，胡某是胡手勤的弟弟，宓萍是副总，刘饶是公司的客户。源之港公司还没有做汽车零首付业务的的时候，胡手勤在永通投资担保公司做过车辆抵押业务（将汽车抵押到永通），当时对接胡手勤的是孙永、郭军朝。因为当时我经常去源之港公司，胡手勤跟客户签订合同第一页的内容大致和永通的一样，所以我觉得胡手勤按照永通公司的合同和客户签订合同。6、证人刘某的证言：我是郑州源之港商贸有限公司的法定代表人。2015年12月12日我通过朋友介绍将源之港公司的法定代表人过户到我名下，然后我就交给王某1会计进行代理。2018年年底我将公司注销了，公司的具体情况我不了解，主要由王某1负责。7、证人王某1的证言:刘某想在郑州开一家商贸公司，我介绍刘某认识了原某，2015年12月12日郑州源之港商贸有限公司的法人变更成为刘某。之后源之港公司的外账会计就由我负责。源之港公司是一个空壳公司，没有实际的办公地点，我负责公司的记账以及报税。2018年年底，刘某把源之港公司注销了。8、证人原某的证言：2015年11月底，我去金水区工商局办事碰见郑州源之港商贸有限公司的公司员工在注销源之港公司，我之前听王某1说刘某想购买一家商贸公司，就建议把源之港公司过户到刘某名下。2015年12月12日，源之港公司过户到刘某名下。我不认识孙某，只是在办理手续的过程中知道源之港公司的法人是孙某。9、证人孙某的证言：2014年6月份，我来郑州想办些贷款，经过朋友认识了胡手勤。胡手勤说给我做一个分期车，再给我做一个按揭分期房，在我名下过户一个公司，这样好贷款。2014年10月份，胡手勤把郑州源之港商贸有限公司过户到我的名下。在胡手勤办他答应我的那些事的时候，我经常在公司，有时候替胡手勤招待一下客户。有一次胡手勤和小悦都不在公司，胡某在公司接待抵押车客户，胡手勤让我带着滑县的两个人去郑汴路和英协路交叉口升龙国际C座11楼的一个公司，让这两个人签信用卡申请表，这两个人的大额信用卡都没有办下来。2014年9月份左右，胡手勤对我说个人分期车、按揭房贷款、信用卡贷款如果我自己做，他只收我5个点好处费，如果我能给他找客户，他收客户25个点，然后返给我5个点，我一直没给他找过客户。胡手勤是公司的实际控制人，在公司和客户谈房贷，做分期购车，在银行办理大额信用卡。胡某在胡手勤不在公司的时候替胡手勤办理各种事项，司机小悦听胡手勤的安排，负责带客户去银行办贷款和信用卡。10、证人王某2的证言：2014年5、6月份，我到了源之港公司上班，是胡手勤招聘的我。我在公司主要负责办公室卫生、物业费、水电费等行政工作，胡手勤是公司的法人和实际控制人，胡某，艾某负责公司考勤，刘饶、马某、宓萍、王某3是公司的业务员。源之港公司的业务有车贷、找理财客户、代办信用卡。车贷是由胡手勤安排胡某去办理的。这项业务是胡手勤和胡某带着客户直接找的车贷公司。理财的客户是由之前在河南永通公司上班的人员把他们的客户源带过来的，具体是由宓萍、刘饶、马某、艾某带过来的。这些客户到公司之后，由胡手勤和他们进行交谈，借款合同是胡手勤给我的，是之前在永通公司的业务员把永通的借款合同拿过来，我在胡手勤的指导下对合同进行修改，由胡手勤和进行理财的客户签订。这些借款合同的月利息是2.5分，其中2分是客户的利息，0.5分是业务员的提成。公司的对公账户没有使用过，这些钱都是直接转到胡手勤的个人账户中。这些借款在公司财务电脑做了清单。公司办理理财业务的有刘饶、艾某、宓萍，拉过来的客户有林廷兴、张某、宓新、李某2。办理信用卡都是胡手勤老家的一些人和做车贷的一些客户。代办信用卡是由胡手勤和工商银行联系好之后，安排我从网上搜一份公司用人合同的模板，把那些胡手勤从老家找过来的一些个人信息填到合同上，当成公司员工，交到工商银行办理信用卡。银行进行电话回访的时候是娜娜接的电话，告知银行客户是公司上班的人员。源之港公司还会做一些融资业务，客户过来直接用他们的银行卡，由胡手勤提供的POS机刷出来，直接刷到胡手勤的账户。公司的员工工资是由胡手勤给员工发现金，没有走公司财务程序，都是胡手勤把人依次叫到他的办公室进行工资发放。源之港公司的账目是由郑州市东风路经三路金城国际一个代理记账公司负责的，后来公司从记账公司把账目要回公司了，账目内容是一些办公开支、招待费、打车费用还有员工的工资。源之港公司有一个建设银行的基本户。11、证人王某3的证言：2014年5月份左右，我通过艾某介绍和我母亲宓萍，我小姨宓新一起到郑州源之港商贸有限公司上班。我在公司主要负责一些行政上打杂的工作，还和胡某、马某一起在不特定的QQ群里发一些信息，信息大概内容是“投资理财月息2分至2分5之间，高收益低风险，投资后有车辆抵押”。我还负责当司机，按照胡某的要求带着客户去办理信用卡和车辆抵押贷款，后期我接到过华夏银行、浦发银行等给我打回访电话，因为公司办理信用卡时留的紧急联系人都是我的名字和电话。胡手勤是公司的法人代表兼董事长，是公司的实际控制人，公司的所有业务工作流程都是由胡手勤亲自拟定和安排执行的，他还负责向客户宣讲公司的投资理念和流程、拟定合同、和客户签订合同，公司的收入及支出都是由胡手勤亲自掌控的；胡某是公司的总经理，直接听从胡手勤安排工作，很多具体业务工作都是由胡某执行的。胡某也会向抵押贷款公司宣传公司的经营模式，也经常对身边的朋友宣传公司的经营方式。王某2是公司的财务，负责员工工资的发放，采购办公用品等一些行政事务。艾某是公司的投资部总经理，她联系了宓萍、刘饶、林廷兴三个客户对公司进行投资。宓萍是公司的业务员，李某1是她介绍来公司投资的。我了解公司的业务有三项：一是公司对外融资，将客户的钱投资到公司，然后公司会以2分至2分5的利息付给这些客户，然后将公司的车辆钥匙交给向公司投资的客户一把。二是给另外一些客户经过源之港公司的包装办理信用卡，三是零首付购车。公司的客户分两种，一种是向公司投资的客户，这些客户基本上都有一定的经济基础，觉得向公司投资有公司的车辆做担保，比较安全，而且每月可以收到2分至2分5的利息。另外一部分客户是由胡手勤和胡某从老家或者外地找来的，基本上没什么经济基础。源之港公司办理信用卡是把公司一些来路不明的车辆办到没有经济基础的客户名下，使这些客户有一定的资产，然后经过公司包装成为公司高层人员有固定收入，最后带着这些人去银行办理高额信用卡。办理成功的信用卡都是由胡手勤拿着。车辆钥匙交给向公司投资的客户后，胡手勤出主意，胡某联系社会的贷款公司，将这些车辆办理贷款，胡某有时会自己拉着车主（没有经济能力的客户）开着这些车直接去贷款公司进行抵押贷款，偶尔也让我跟着一起去。源之港公司的车辆我知道的有一辆黑色奥迪A6、一辆黑色奔驰E、白色宝马、香槟色别克GL8等，这些车都是胡手勤办到一些没有经济基础的客户名下的，平时都在公司楼下的露天停车场内停放着，一部分被投资的客户开走了。12、证人马某的证言：2014年5月份，宓萍让我和她一起去源之港公司兼职。她介绍说这个公司办理的押车贷款，能够把车辆押给投资者使用，比较安全。我在公司主要负责抵押车贷款业务，找一个客户进行投资，客户借款给公司，公司给客户每月2分利息。胡手勤安排公司的人拿着借到的钱以其他人的名义购买一辆汽车，之后把这辆汽车抵押给客户。胡手勤给公司的人都说过，如果能介绍客户来公司做投资，客户除了能拿到车辆，还能得到每月2分的利息，而我们拉客户的业务员则是给我们客户投资资金的0.5分做为业务提成。胡手勤是公司的法人代表，兼公司的董事长，是公司的实际控制人，他主要安排公司工作，接待客户和客户签订合同，公司的钱都是胡手勤掌握着；胡某是胡手勤的弟弟，一直都听胡手勤的；王某2是公司的财务，负责员工工资的发放，采购办公用品，打印公司的合同。13、证人胡某的证言：郑州源之港商贸有限公司主营的业务是零首付购车、零首付购房、帮客户办理信用卡。公司法人及实际控制人是我哥哥胡手勤，我哥聘用艾某为总经理，王某2为财务，业务员有刘饶、宓萍以及宓萍的儿子王某3，我在公司的时候就是我哥让我干啥我就去干啥。零首付购车就是源之港公司用全款并根据客户要求在4S店购买一辆汽车，之后由我或者王某3带着相关的车辆手续去车管所进行上牌，上牌之后把这辆车抵押给借钱给我哥进行购买车辆的人。我哥拿着这辆车的行车证并联系商业银行的签卡员上门办理车主卡，然后用车主卡刷出价值这辆汽车的数额。公司把车和车主卡都交给客户，由客户进行后期的车主卡还款。源之港公司总共帮客户购买了6辆汽车。宝马320是我陪着客户杨俊伟一起去开封的宜信公司办理的贷款，之后客户把还款的卡挂失了，之后这辆汽车抵押给借钱给我哥的人了；2014年年底我在三全路和丰庆路交叉口把奔驰E260的车辆登记本交给借钱给我哥的人，这辆车也是抵押在他那里；奥德赛车我哥说是借钱的人开走的；剩下的四辆汽车我不清楚。我哥胡手勤当时都让我带着汽车的相关手续去车管所办理上牌、把汽车开过去交给他所借钱的人、在公司的业务员出去的时候我帮他们开车。客户先把钱借给胡手勤，和胡手勤签订一份借款协议，然后胡手勤用这些钱全款购买汽车，之后再把这辆汽车抵押给借钱的人，具体胡手勤的还钱方式，借了多少钱都没有给我说。胡手勤当时说过这些钱都是2分5的月利息，其他情况我不清楚。这些人都是公司的业务员刘饶、宓萍联系的。源之港公司的所有收入及支出都是由我哥负责的，公司其他人都不知道。我听我哥胡手勤说过办理“零首付购车”的客户会给公司交1万元到2万元的购车定金，客户在购买汽车之后办理几张信用卡以及办理车贷，之后由客户把信用卡的额度全部刷给源之港公司，把办理下来车贷的全款交给源之港公司当做这辆车的全价，由客户返还利息，这样这辆车就归客户所有，在办理信用卡和车贷期间这些客户每月付给公司5分利息。公司在全款购车上车牌之后抵押给这些投资的客户，公司按照他们所借资金的2.5分做为月利息每月支付给这些投资客户利息。14、被害人梁某的陈述：2014年11月我经人介绍知道郑州源之港商贸有限公司，当时我姐姐李某1也把钱借给公司。2014年11月27日下午我和李某1带着7万元现金去源之港公司，胡手勤说公司用三个月就返还我本金和利息，每个月利息1.5分。当时我就将7万元现金交给胡手勤，胡手勤交给我2份借款合同让我签字按手印。随后源之港公司给我返还了2个月的利息，到2015年2月借款合同到期后源之港公司不给我返还利息，后来也没有给我返本金，我一共收到利息2100元。15、被害人杨某的陈述：2014年6月份我朋友宓新说她在郑州源之港商贸有限公司上班，公司是做高档轿车零首付购车，让我们客户出资买车，公司付给我们客户利息，可以把出资的车抵押到我们客户名下，公司会把我们借款3个月期限的本金和利息都还给我们客户,每月利息是2分。2014年10月份胡手勤说公司准备在河南滑县投资开设一家汽车销售店，希望我们可以向公司投资，每月公司定期支付利息1分-2.5分之间。2014年6月5日至2015年1月份左右我陆续给公司借款9次，借款合同金额共计355万元，我一共收到利息20万元左右。2015年2月份左右公司就不按时返还利息也不退还本金，到后来胡手勒就不接电话了。我接触过源之港公司的副总：胡某（别名胡连军）、宓新、宓平、艾方（音）和公司实际控制人胡手勤。源之港公司没有做车辆抵押手续。我前后一共投7、8辆车，只有一辆宝马车的出厂资格证在我手里，其他车辆手续都在胡手勤手里。抵押在我手里的车都是胡某以要安装GPS定位系统、车辆需要维修、需要用车办理贷款等理由开走了。16、被害人张某的陈述：2014年6月17日至2014年10月31日期间我给郑州源之港商贸有限公司借款120万元，之后该公司一直不还我本金和利息。胡手勤一共向我抵押了4辆车，以他侄子结婚用车为由把车要回，有一辆被汽车分期公司拖走。2014年年底的时候胡手勤把一辆车牌为豫Ａ×××××车主是尹爱国的奥德赛车所有手续都寄给我，让我办理过户。2016年9月份左右我把这辆奥德赛以12万元的价格出售。17、被害人李某2的陈述：我在2014年8月14日至2014年11月9日期间，分两次借给胡手勤80万元，胡手勤抵押给我两辆黑色奥迪A6，当时借款的月利息是2.2分。车牌为豫Ａ×××××这辆车胡手勤说被内黄县公安局拖走了。车牌为豫Ａ×××××的黑色奥迪A6车，2014年9月3日胡手勤说为了上车牌把该车从我手里开走。这辆车再次到我手里的时候车牌为豫Ａ×××××，行车证上显示车主是樊超。2015年1月26日，胡手勤再次把这辆车开走，再次到我手里的时候车牌变更为豫Ａ×××××，行车证上显示车主是孙某。2015年6月9日晚上7点左右，这辆车被七八个人强行开走，这些人表示是替郑州财富广场工商银行把这辆车收回的，我才知道这辆车被胡手勤拿去在银行进行的贷款，未按时返还贷款车辆被银行收回。18、集资客户提供的借款合同、收据、承诺函等材料及被害人李某1等人的陈述：综合证明胡手勤以抵押车为方式收取被害人借款，被害人签订合同支付款项后，胡手勤将车以各种名义收回且被害人钱款无法追回的事实。19、被告人胡手勤的供述和辩解：2014年5月份我在招银大厦2号楼13楼东侧租赁办公室，成立了郑州源之港商贸有限公司。我是公司的法人，聘请艾某为公司总经理，公司的业务员有刘饶、宓萍、王某3、宓新、马某、李某1。刘饶、宓萍、马某、李某1是艾某从河南永通公司介绍过来的，王某3和宓新是宓萍带过来的，王某2为公司会计，袁娜娜为公司前台。我让我弟弟胡某来公司帮忙，办一些我交给他的任务，办理贷款、安排去车管所上牌、提过几次车交给投资人手中。公司主营的业务是利用高额利息回报从客户手里借钱，之后用借来的钱全款购买汽车，再用汽车在借贷公司贷款。业务员的提成是现金，工资是用我招商银行的手机银行进行转账。我从杨某那里借了355万元，还给她30万元；从张某那里借了120万元，抵押一辆银灰色本田奥德赛车；从刘饶那里借了20万元，已经还了4.5万元；从林廷兴那里借了20万元，已经还了10万元；从李某1那里借了44万元，已经还了5万元，抵押给他一辆白色宝马320；从李某2那里借了80万元。这些客户都是艾某给我介绍的业务员向我介绍的客户。我没有帮零首付购车的客户办理过高额信用卡。我让王浩帮助这些客户做了假的工资流水，将这些客户包装成公司的经理，向银行办理信用卡。大概一共办下来20张左右信用卡，额度都在几千至一万之间。我是用公司的POS机直接将信用卡的包装费用刷出来的。借款的时候签订的合同是以购车的名义向客户借钱，合同是由艾某从永通公司拿来的模本。我让业务员对外宣称，在我们公司投资能够得到高额利息，购买的车辆抵押给投资方供其使用，这样使投资者能够得到一定的保障。2014年8月份我在滑县开了一家起航汽贸，店里放了三辆汽车，我带着源之港公司的投资客户去起航汽贸店参观过，是为了让客户相信我有这个经济实力。我和客户签订的购车合同上的购车是随便写上去的，并不代表一份合同购买一辆车，我在合同中说谎了，我也没有经济实力按照合同购买这些车。在我公司投资并不一定能拿到车，对外宣称的在我公司投资拿高息并且有车辆抵押也是一句谎话。零首付购车经人给我介绍了赵晓阳、孙某、杨俊伟、牛真真、尹爱国、任全国。由介绍人出附加税和保险费用，我出汽车的全款，介绍人给我出汽车全款的5分月息，之后我再以3分月息把汽车抵押给我的投资客户。购车人的情况我不了解，我直接对着介绍人。我办理过杨俊伟和任全国的车贷。牛真真的宝马520是我自己在开公司前购买的，其余5辆车是我用公司的钱买的。公司的钱有我自己借的钱，还有客户投资的钱。尹爱国的银灰色奥德赛已经抵给张某，张某已经过户，抵给他车后，只欠他90万。杨俊伟的白色宝马320抵给李某1了，目前没有过户。任全国的黑色奔驰E200我以34万元的价格卖给北环的二道贩手中，这钱已经交给我的投资客户张全清。赵晓阳的黑色奥迪A6，是王红军一车二卖被内黄县公安局经侦大队扣押，孙某的黑色奥迪A6，孙某又做了分期贷款，因为还不上贷款被北环的汽车分期公司拖走。牛真真的宝马520我抵给姓孟的了，他在公司投了40万。杨俊伟、赵晓阳、任全国、孙某这四个人都是从我公司借钱，然后付给我8分息，然后把车购买到其名下。客户在公司投资的钱给公司的工作人员发利息及提成大概280万左右，租办公地点及购买办公用品花费110万左右，我在山西拉土方投资亏损120万左右，购买5辆车大概170万左右，我在滑县开的4S店亏损20万左右，其余的我做业务、跑关系花费了60万左右。20、情况说明、询问笔录：郑东分局经侦大队出具情况说明，胡手勤供述一共购买六辆车，牛真真的宝马520是其在开公司前购买，其余五辆车是用公司的钱购买。经核实仅有任全国愿意配合调查取证。任全国称其经人介绍认识胡手勤，与胡手勤签订合同，其出资购买汽车交给胡手勤，由胡手勤对车抵押，每月贷款由胡手勤支付。抵押结束后，再由胡手勤给其十万元好处费。车辆是胡手勤带其去郑州北环的4S店购买，其买车前将三万元给胡手勤，车型是胡手勤选的，其在销售人员提供的手续上签字就走了。车辆手续、临时号牌是其和胡手勤一起办理的，需要签字时，胡手勤就让其签字。提车时胡手勤让其签完字就走了，当时没有看到车。过了一两个月胡某开车拉其去贷款公司办贷款其才见到车。车和手续都在胡手勤处，胡手勤说是用车抵押，听胡手勤说没有抵押成功。本院认为，被告人胡手勤以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。关于胡手勤及其辩护人辩称构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪的意见，经查，根据被告人的供述、证人王某3、马某、胡某的证言、被害人杨某、张某、李某2的陈述可知，被告人采用让集资客户出资购买车辆，再将车辆质押给集资客户，并支付每月2分至2分5的利息，承诺到期还本。又将车辆办理到没有经济能力的人名下，包装身份向银行申请信用卡套现，或将车辆抵押给贷款公司贷款，维持公司经营模式。到期不能还款，导致车辆被银行或贷款公司收回，集资客户的本金利息无法兑付，车辆也失去控制。综上，胡手勤采用的非法集资模式未将集资款项用于正常生产经营活动，除少部分用于兑付利息外，大部分用于对外转款、消费、提现等，导致大部分集资款无法返还，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。故该项辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳；关于胡手勤及辩护人辩称属单位犯罪的意见，经查，根据审计报告、证人孙某、王某3、王某2的证言及被告人胡手勤的供述可知，本案的源之港商贸公司由胡手勤筹建成立，过户到孙某名下。公司由胡手勤一人实际控制，公司的对公账户未使用，所有钱款都转到胡手勤个人账户，公司收入支出均由胡手勤亲自掌控，公司的主要业务是对外融资的相关业务。故本案不属于单位犯罪的范畴。该项辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳；关于胡手勤及辩护人对指控犯罪数额及鉴定意见的异议，经查，本案的鉴定意见系公安机关委托具有鉴定资质的鉴定机构依照法定程序作出，检材充分客观，统计的结果清晰明了，真实性应予采信。故该项辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳；关于胡手勤辩称公司未对外宣传零首付购车，未承诺给投资者质押车辆的意见，经查，与现有证据不符，证人艾某、王某3、马某、胡某的证言和被害人杨某、张某、李某2的陈述可以证明，胡手勤以零首付购车和投资有车辆质押的宣传，吸引不特定人向其非法集资。故该项辩解意见不能成立，本院不予采纳；关于胡手勤辩称公安机关没有给其送达鉴定意见和告知可以重新鉴定的意见，经查，有胡手勤签字的公安机关向其送达鉴定意见结论的回执在案佐证，已标明有权申请重新鉴定。故该项辩解意见不能成立，本院不予采纳；关于辩护人辩称部分出借人已经向法院起诉民事已判决的意见，根据法律规定，非法集资客户向法院另行提起民事诉讼的，在执行阶段由刑事案件涉案资产处置一并统一处理。该民事判决并不影响本案集资诈骗罪的认定。关于辩护人辩称无前科的意见成立，辩称有坦白情节的意见，根据庭审情况可知，被告人胡手勤对主要的犯罪事实予以否认，不能认定为坦白。根据本案的事实、情节、性质及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡手勤犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月7日起至2031年6月6日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李金波审 判 员  李 彬人民陪审员  宋海菊二〇二〇年一月九日书 记 员  应志敏