安徽省合肥市包河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0111刑初849号公诉机关合肥市包河区人民检察院。被告人刘中印，男，1987年11月6日出生，汉族，专科毕业，户籍所在地安徽省宿州市埇桥区祁县。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年10月30日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月5日经合肥市包河区人民检察院批准，次日被合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人段炼，安徽年代律师事务所律师。被告人袁彬，男，1988年1月6日出生，汉族，专科毕业，户籍所在地安徽省宿州市埇桥区祁县。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年10月30日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月5日经合肥市包河区人民检察院批准，次日被合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人黄伟，上海锦天城（合肥）律师事务所律师。辩护人陈清，上海锦天城（合肥）律师事务所律师（实习）。被告人刘渠，男，1979年10月11日出生，汉族，专科毕业，户籍所在地安徽省凤台县。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年10月30日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月5日经合肥市包河区人民检察院批准，次日被合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人胡瑾，北京盈科（合肥）律师事务所律师。辩护人邓国敏，北京盈科（合肥）律师事务所律师。被告人罗周，男，1993年12月25日出生，汉族，专科毕业，户籍所在地安徽省合肥市包河区。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年10月30日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年11月22日被取保候审。辩护人徐赛，安徽悟远律师事务所律师。被告人程志康，男，1989年12月28日出生，汉族，专科毕业，户籍所在地安徽省安庆市望江县。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年10月30日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年11月22日被取保候审。辩护人马爱华，安徽格意律师事务所律师。辩护人俞宏洋，安徽格意律师事务所律师（实习）。被告人张丽，女，1991年12月20日出生，汉族，专科毕业，户籍所在地安徽省淮南市寿县。2018年10月30日因涉嫌犯有非法经营罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年11月22日被包河分局取保候审。辩护人张家金，安徽端维律师事务所律师。辩护人吴泽卿，安徽端维律师事务所律师。被告人石张谦，男，1994年11月17日出生，汉族，专科毕业，户籍所在地安徽省安庆市宿松县。因涉嫌犯非法经营罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年11月22日被包河分局取保候审。辩护人孙文军，安徽同川律师事务所律师。被告人印麒麟，男，1992年11月13日出生，汉族，初中，户籍所在地安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌犯非法经营罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年11月22日被包河分局取保候审。辩护人曹振东，安徽中特律师事务所律师。辩护人周怡晴，安徽中特律师事务所律师。合肥市包河区人民检察院以包检公诉刑诉[2019]695号起诉书指控被告人刘中印、袁彬、刘渠、罗周、程志康、张丽、石张谦、印麒麟犯非法经营罪，于2019年8月6日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭公开开庭审理了本案。合肥市包河区人民检察院指派检察员郜某出庭支持公诉。被告人刘中印及其辩护人段炼、被告人袁彬及辩护人黄伟、陈清、被告人刘渠及辩护人胡瑾、邓国敏、被告人罗周及辩护人徐赛、被告人程志康及辩护人马爱华、被告人张丽及其辩护人张家金、吴泽卿、被告人石张谦及其辩护人孙文军、被告人印麒麟及其辩护人曹振东均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。合肥市包河区人民检察院指控：2017年4月至2018年10月30日，被告人刘中印、刘渠、袁彬等人在明知没有开展期货业务资质的情况下，先后以安徽彬彬资本投资管理公司（以下简称“彬彬公司”）、安徽中商软件开发有限公司（以下简称“中商公司”）的名义，在合肥市包河区、蜀山区等地私自为客户提供期货配资业务。后刘中印、袁彬先后发展合肥知云信息科技有限公司（以下简称“知云公司”）、安徽泽贞信息科技有限公司（以下简称“泽贞公司”）作为代理公司；刘中印、刘渠发展印麒麟作为个人代理发展客户，进一步扩大非法经营的规模。前述涉案人员均按客户期货交易时应缴纳手续费的一倍以上二倍以内收取手续费，以手续费的差额谋取非法利益。上述涉案公司在开展业务过程中客户的出入金均通过财务个人账户流转，并使用可以自行设立子账户、自行设置资金数额的资管软件作为期货交易软件，非法绕开国家证监部门的监管，并为客户提供大比例配资买卖期货服务，使得期货投资人风险失控，期货市场秩序遭到严重破坏。目前，前述涉案人员使用的安粮期货主账户（80×××22、80×××96）、广州金控期货主账户（12×××22、12×××89）已涉及全国多个省份的45名投资人，总计入金15652999.04元，出金4264717.15元，损失金额11388281.89元；总计收取手续费20063290.18元，上交手续费17250272.72元，实际获利2813017.46元。具体情况如下：1、刘中印全资控股位于合肥市包河区互联网产业园一号楼六楼的“彬彬公司”，并参股发展“知云公司”、“泽贞公司”为彬彬公司的下级代理公司；后参股刘渠开设的位于包河区互联网产业园一号楼四楼的“中商公司”，并发展印麒麟为“中商公司”的个人代理，后在没有资质的情况下非法开展期货配资业务，其涉案非法经营数额为20063290.18元，实际获利2813017.46元；2、袁彬在刘中印全资控股的位于合肥市包河区互联网产业园一号楼六楼的“彬彬公司”中担任总经理，配合该刘发展“知云公司”、“泽贞公司”为“彬彬公司”的下级代理公司，在没有资质的情况下非法开展期货配资业务，其涉案非法经营数额为16833638.84元，实际获利2048526.16元；3、刘渠伙同刘中印在合肥市包河区互联网产业园一号楼四楼开设“中商公司”，并以该公司的名义发展印麒麟作为个人代理，在没有资质的情况下于2018年6月开始非法开展期货配资业务，其涉案非法经营数额为3229651.34元，实际获利764491.30元；4、罗周、程志康伙同他人在合肥市包河区马鞍山路绿地赢海B座五楼开设“知云公司”、在蜀山区望江路与肥西路交口西湖国际广场A座504室开设“泽贞公司”，后在没有资质的情况下非法开展期货配资业务，两人涉案非法经营数额为1019034.06元，实际获利353496.46元；5、张丽伙同罗周、程志康等人在蜀山区望江路与肥西路交口西湖国际广场A座504室开设“泽贞公司”，后在没有资质的情况下非法开展期货配资业务，其涉案非法经营数额为933455.42元，实际获利300018.02元；6、石张谦于2018年7月在“中商公司”担任总经理，后明知该公司没有经营期货业务的资质，仍非法开展期货配资业务，其涉案非法经营数额为2445892.63元，实际获利689991.09元；7、印麒麟在明知“中商公司”没有经营期货资质的前提下，在其合肥市蜀山区井岗镇新文采花园2幢1103室的家中，以该公司个人代理商的名义，非法开展期货配资业务，其涉案非法经营数额为718335.57元，实际获利338538.89元。为证明上述事实，公诉机关提供了书证；鉴定意见；勘验、搜查、网安勘验笔录；电子数据；证人证言；被害人陈述；被告人的供述与辩解等证据材料。据此认为，被告人刘中印、袁彬、刘渠、罗周、程志康、张丽、石张谦、印麒麟等人未经国家有关主管部门批准，非法经营期货业务，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第三项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。庭审中，被告人刘中印对公诉机关的指控无异议。其辩护人对公诉机关指控被告人刘中印犯罪金额和违法所得数额有异议，应扣除合理开支等。被告人刘中印是坦白，愿意退缴违法所得，主观恶性小，社会危害性小。建议在3年以下量刑并判处缓刑。被告人袁彬对指控的罪名无异议，非法经营数额及获利金额有异议，其他无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，另提出被告人非法经营数额、实际获利数额，应扣除配资成本、日常合理支出等。袁彬共同犯罪中是从犯，认罪悔罪，愿意退赃、缴纳罚金。建议对其判处缓刑。被告人刘渠认罪悔罪认罚，辩解不知道实际获利情况，但没有拿到获利。其辩护人提出“中商公司”是前三个被告人共同承担，犯罪金额应从2018年6月底计算，并扣除相关成本等合理支出。刘渠如实供述，是坦白，愿意缴纳罚金。建议判处2年以下刑罚，并适用缓刑。被告人罗周对经营数额没异议，辩解其和程志康共同获利数额35万元左右，除去开支几乎没有获利，实际亏损。其辩护人提出罗周违法所得数较少。犯罪情节较轻。归案后如实供述，是坦白，有悔罪表现。上建议判处缓刑，并处或单处罚金。被告人程志康对罪名及经营数额无异议，对获利数额有异议，除去开支个人没有获利。其辩护人提出被告人程志康犯罪金额应扣除配资成本及上交“彬彬公司”的35%利润及合理支出等。被告人张丽对罪名无异议，对获利有异议。其辩护人提出被告人张丽行为不构成非法经营罪，双方是一种民间借贷行为，不违反国家现有规定。如果认定其构成犯罪，违法所得应扣除相关经营费用，张丽是从犯，坦白，是初犯，社会危害性小。愿意缴纳罚金。建议判处1年以下刑罚，并适用缓刑。被告人石张谦对罪名无异议，辩解其在公司是业务经理，主要做业务，没有参与管理。其个人获利3万多元。其辩护人提出石张谦在公司只是业务经理，不是总经理，经营数额和获利数额应以其参与的为准。在犯罪中所起作用小，是从犯，具有坦白情节，是初犯，愿意退赃等。建议对其免予刑事处罚或单处罚金或判处缓刑。被告人印麒麟对罪名无异议，对获利金额有异议，辩解获利10万元左右。其辩护人提出被告人印麒麟只是普通业务员，获利10万元左右。到案后如实供述是坦白，是初犯偶犯。犯罪情节轻微，应不作为犯罪处理；若按犯罪处理，建议免予刑事处罚。经审理查明：2017年4月至2018年10月30日，被告人刘中印以经营“彬彬公司”名义，并与刘渠、袁彬以经营“中商公司”名义，在明知没有开展期货业务资质的情况下，在合肥市包河区、蜀山区等地私自为客户提供期货配资业务。刘中印、袁彬先后发展“知云公司”、“泽贞公司”作为“彬彬公司”的代理公司；刘中印、袁彬、刘渠发展印麒麟作为“中商公司”个人代理发展客户，进一步扩大非法经营的规模。按客户期货交易时应缴纳手续费的一倍以上二倍以内收取手续费，以手续费的差额谋取非法利益。上述涉案公司在开展业务过程中客户的出入金均通过财务个人账户流转，并使用可以自行设立子账户、自行设置资金数额的资管软件作为期货交易软件，非法绕开国家证监部门的监管，并为客户提供大比例配资买卖期货服务，使得期货投资人风险失控，期货市场秩序遭到严重破坏。被告人使用的安粮期货主账户（80×××22、80×××96）、广州金控期货主账户（12×××22、12×××89）已涉及全国多个省份的45名投资人，总计入金15652999.04元，出金4264717.15元，损失金额11388281.89元；总计收取手续费20063290.18元，上交手续费17250272.72元，经营获利2813017.46元。具体情况如下：1、刘中印全资控股位于合肥市包河区互联网产业园一号楼六楼的“彬彬公司”，并参股发展“知云公司”、“泽贞公司”为“彬彬公司”的下级代理公司；参股刘渠开设的位于包河区互联网产业园一号楼四楼的“中商公司”，并发展印麒麟为“中商公司”的个人代理，在没有资质的情况下非法开展期货配资业务，其涉案非法经营数额为20063290.18元，公司经营非法获利2813017.46元，实际经营非法获利1453448.16元。2、袁彬在刘中印全资控股的位于合肥市包河区互联网产业园一号楼六楼的“彬彬公司”中担任总经理，配合刘中印发展“知云公司”、“泽贞公司”为“彬彬公司”的下级代理公司，在没有资质的情况下非法开展期货配资业务，参与涉案非法经营数额16833638.84元，参与经营获利2048526.16元，非法获利20000元。3、刘渠、袁彬各占股30%，“彬彬公司”提供配资占股40%，在合肥市包河区互联网产业园一号楼四楼开设“中商公司”，并以该公司的名义发展印麒麟作为个人代理，在没有资质的情况下于2018年6月开始非法开展期货配资业务，“中商公司”涉案非法经营数额为3229651.34元，经营获利764491.30元，实际非法获利585464.34元，刘渠、袁彬实际非法获利各175639.3元。4、罗周、程志康各占50%股份在合肥市包河区马鞍山路绿地赢海B座五楼开设“知云公司”作为彬彬公司代理公司，在没有资质的情况下非法开展期货配资业务，“彬彬公司”提供配资提成35%。“知云公司”涉案非法经营数额为85578.64元，获利53478.44元。罗周、程志康实际获利各1650.49元。5、“彬彬公司”提供配资资金占股35%，与张丽占股6.5%，罗周、程志康各占股29.25%在蜀山区望江路与肥西路交口西湖国际广场A座504室开设“泽贞公司”，作为代理公司，在没有资质的情况下非法开展期货配资业务，涉案非法经营数额为933455.42元，经营获利300018.02元。罗周、程志康各实际非法获利70823.03元，张丽实际获利15738.45元。6、石张谦于2018年7月在“中商公司”担任团队经理，明知该公司没有经营期货业务的资质，仍非法开展期货配资业务，其涉案非法经营数额为2445892.63元，经营获利689991.09元，个人非法获利31568元。7、印麒麟在明知“中商公司”没有经营期货资质的前提下，以该公司个人代理商名义，非法开展期货配资业务，涉案非法经营数额为718335.57元，经营获利338538.89元，实际获利110058.26元。另查明：在侦查阶段，被告人罗周、程志康、张丽、石张谦、印麒麟分别退缴涉案赃款20000元。本案在审理过程中，被告人袁彬、罗周、程志康、张丽、石张谦、印麒麟分别主动退缴违法所得375639.3元、52473.52元、52473.52元、11568元和90058.26元。上述事实有公诉机关提供的如下证据予以证实：一、书证1、户籍信息，证实各被告人出生日期，犯罪时均达负完全刑事责任年龄。2、到案经过，证实各被告人均系被抓获归案。3、微信聊天截图，证实周某1和袁彬、周某1和广金期货、安粮期货相关人员关于账户配资的情况。4、合作协议，证实王某1和刘中印之间合作协议，约定王某1将李某1期货交易账户和资金委托刘中印管事、进行交易，及双方投入资金情况，赢利和亏损负责、账户手续费收取标准及调整等情况。5、资金出入统计表，证实李某1期货管理账户内出入金明细，证实2017年5月11日第一笔配资资金进入广金62904567账户。6、工商登记资料、证监会函，证实“彬彬公司”、“中商公司”、“泽贞公司”、“知云公司”经营业务范围均无期货配资；上述四公司及上海美义坚贸易有限公司（以下简称“美义坚公司”）不具备证监会批准的经营期货业务的资质。7、情况说明，证实袁彬电脑中徽商期货博易大师交易版为正版软件；程志康、刘渠电脑中的博易大师安装包不是正版软件及7个网站下载的博易大师安装包情况。8、账户开户资料和交易记录，证实安粮期货户名周某1、王毅账户及广州金控期货户名李某1、王某1账户，开户时间及交易记录等。9、交易资金流水、银行账户明细，证实部分客户账户内交易资金及部分涉案人员银行账户内资金情况。10、冻结账户情况，证实涉案账户被冻结的情况。11、扣押决定书、清单，证实从“彬彬公司”扣押合同、袁彬确定的期货配资规则及业务流程等材料、“彬彬公司”和郭绍翔、意鼎金融公司、山东麦恩公司、磐宁公司的内盘项目合作协议。在“知云公司”搜查到电脑主机14台、索尼笔记本电脑1台、白色苹果手机2部、农业银行卡1张、建设银行卡1张、账本8份、公章7枚、公司培训资料若干等；扣押“知云公司”业务部相关人员手机7部及话术培训资料，笔记本电脑1台等。12、笔记、照片8张，证实从“中商公司”财务人员处扣押的笔记中，印麒麟作为代理享有1.2倍手续费以上提成的资格，一周返一次，下面可招收业务员，提成不同。13、移送函、“美义坚公司”材料，证实上海嘉定公安机关移送和美义坚公司的天眼查材料。二、鉴定意见皖东司鉴字038号鉴定意见及说明：1、“彬彬公司”涉案获利2048526.16元；2、“知云公司”涉案获利53478.44元；3、“泽贞公司”涉案获利300018.02元；4、“中商公司”涉案获利764491.30元；其中印麒麟获利金额为338538.89元。5、“彬彬公司”、“中商公司”等支付配资利息1023950元。三、勘验、搜查、网安勘验笔录1、勘验笔录、方位图、照片，证实案发现场位于合肥市包河区互联网产业园1号楼6层“彬彬公司”、4层“中商公司”，合肥市蜀山区西湖国际广场A座“泽贞公司”，合肥市包河区马鞍上路绿地赢海大厦B座五楼“知云公司”，以及上述现场概貌等。2、搜查笔录，证实侦查人员对“知云公司”及相关人员搜查出大量用于诈骗活动的电脑主机及话术培训资料。3、网安勘验检查工作记录，包公（网）勘【2018】366号，对“彬彬公司”、“中商公司”现场电脑进行勘验并提取电子数据，制成光盘一张。包公（网）勘【2018】367号，对“泽贞公司”、“知云公司”现场电脑进行勘验并提取电子数据，制作光盘一张。四、电子数据光盘两张，证实期货公司提供涉案期货账户交易明细。五、证人证言（一）部分投资客户1、证人黄某证言，大约2019年5月11日，其在网上找到做期货配资安徽盤宇信息服务有限公司，与该公司程志康联系，程志康向其介绍该公司做配资的政策：一是配资没有利息，赢利提成10%，每日结算；二是手续费在交易所手续费基础上加收0.4倍等。入金到“罗周”的银行账户，对方解释说罗周是公司法定代表人。交易软件由程志康用微信发链接，换过几次，最先用“博易大师”，非正规网站下载的，“麒麟云资管版博易大师”，“闪电王”。其入金260万元，亏损将近238万元。短时间内亏损是软件问题导致，也有自身操作原因，但自身原因被放大了，软件止损点比设定的低，导致损失扩大。“滑点”是很严重的问题。“闪电王”并非官方网站下载的正规交易软件，其账户无法操作，容易滑点，止损不能在云端通过服务器操作，只能在线即电脑开启状态止损。手机端APP经常交易不成功、连接慢、查不到交易记录等。都是不正常的。2、证人丁某证言张丽等提供给其的软件和正规的博易大师电脑版、牛资管手机版等交易软件不一样，自有持仓资金经常显示错误。其共入金661200元是通过银行卡和微信转到张丽提供的罗周和程志康账户，张丽说罗周和程志康都是公司财务。其共出金54545.7元，交易时大部分是亏损。牛资管软件基本数据没有正常过，博易大师使用时出现过资金无法交易、登录不上、安装不了等问题。还有不到强制平仓点位就强制平仓，出现大量最高点和最低点强制平仓。滑点出现的很少。出现情况张丽说是其运气比较差。3、证人付某、陈某1、刘某1、刘某2、张某、胡某1等人证言陈述的事实基本同黄某、丁某陈述内容。（二）“美义坚公司”相关1、证人王某1的证言。其是“美义坚公司”实际控制人，主要做个人期货配资业务。其出资并提供期货账户，由业务员发展客户，其和客户签订风控协议，其一直监管提供给客户期货账户，有权进行风险平仓。客户先打部分保证金到期货账户银行卡，其以个人名义按比例把配资钱转到期货账户内，供客户使用，收取固定月利息1.1分，多的利息是业务员的提成。客户资金叫“优先资金”，其提供的配资叫“劣后资金”。其提供的期货账户都是其让公司员工开设的。其一共提供四个期货账户给刘中印使用，刘中印是周某1发展的客户。2、证人李某1的证言，王某1在上海经营“美义坚公司”，主要做期货配资生意，王某1让其在期货公司开户，将账户交给周某1供别人使用，公司没有经营期货资格，公司工作人员也没有期货从业资格等。3、证人李某2的证言，证实“美义坚公司”是做期货配资生意的，收取别人固定利息，周某1是该公司副总，其不参与公司经营。在“美义坚公司”工作期间，在王某1要求下在期货公司开户，交给王某1使用。4、证人蔡某的证言，王某1作为其雇主，让其去期货公司用身份信息开过户，账户都交给王某1使用。5、证人周某1证言，“美义坚公司”法定代表人王某1。其公司提供给刘中印公司使用的徽商期货账号是李某1、周某1的；广金期货账号是蔡某、周某1、李某1、王某1的；安粮期货账号是周某1、王毅的账户。2017年3月左右，其作为“美义坚公司”的业务员与刘中印进行洽谈，其公司作为资方，向刘中印公司提供资金，收取资金利息，并以公司员工的名义到徽商期货开户，开户后将期货账户提供给刘中印公司使用。徽商期货账户是以李某1的名义开的，该账户在没和刘中印对接之前已经有了。2017年4月，王某1与刘中印签订徽商期货账号使用以及配资资金利息收取合作协议，使用的软件由期货公司提供，其公司没有软件。刘中印使用李某1徽商期货账户以及其公司提供的期货配资资金大约经营了两个月。之后刘中印公司的袁彬让其公司到广金期货开设账户提供给刘中印公司使用，广金期货是刘中印公司负责联系，袁彬让其在广金期货开设账户，其公司提供给刘中印一共四个广金期货账户，目前使用的有李某1和王某1的账户，2018年使用的是蔡某和其的账户。交易软件使用的是柜台管理，不是其公司提供。其公司在安粮期货也有两个账户给刘中印公司使用，分别是周某1和王毅的账户。2017年12月前后，刘中印公司员工袁彬通过微信联系其需要其公司在安粮期货淮南营业部开设账户，其用身份信息在网上注册一个安粮期货的账户，把账号和密码交给袁彬使用的。2018年4月左右，期货公司通知其期货账户出现异常，说其账户内存在自成交的情况，其把消息告诉了袁彬，袁彬让其在安粮重新开设一个账户，其公司又以王毅名义在安粮期货开设了一个新账户，提供给袁彬使用。其等期货账户是转给刘中印公司使用的，刘中印公司发展了很多客户，刘中印公司的人用其主账户，在主账户下面开设很多子账户，子账户之间产生了交易，主账户反映出现了自成交的情况。其知道刘中印公司如何使用其账户，刘中印公司拿到其期货账户后，会通过资管软件登录绑定其主账户，然后在主账户下设立众多子账户供其客户使用。其公司给刘中印公司提供期货资金配资，与刘中印公司是按照1比10的上限比例收取对方保证金，其公司提供的资金按照月息百分之一点一五收取利息，为了保证其公司的资金安全，必须由其公司到期货公司开设账户，如果对方提供10万元，并且要求按照上限来配资的话，其公司在名下的期货账户里转款110万元，其中10万元是对方的保证金，另外100万元是其公司提供的配资，需要对方支付利息，其公司就挣这个利息钱。其作为公司员工，为了工资只能同意对方使用其期货账户开设子账户进行操作，才能拿到工资。提供王某1与刘中印签订的合作协议给公安机关。从2017年4月至2018年11月1日，刘中印公司共向其公司转账入金4600万元左右，其公司最高峰向刘中印公司提供1550万元，前后收到的刘中印公司的利息100万元左右，出金给袁彬和刘渠共计140万元左右，目前账户内剩余资金余额约60万元左右，是刘中印公司在其公司的保证金。2018年10月29日，其等发现刘中印公司被公安机关查获后，为了保证其公司资金安全，把公司资金大约1100万元，从期货账户里转至银行卡里。（三）“彬彬公司”工作人员1、证人周某2的证言，2017年下半年，其入职的“彬彬公司”。“彬彬公司”主要业务是期货配资。业务员加一些期货QQ群，向QQ群内做期货的客户介绍其公司的期货配资，客户愿意做，就详细介绍，是最低起配，配资比例是一至二十倍，可以任意选择，无利息，收费是按照交易所标准手续费的两倍。关于风控方面，客户如果亏损到达自由资金（客户自己出的本金）亏损到公司出资的百分之二，其公司会强平。客户把钱转给公司财务私人账号上（袁彬或者王珍珠的账户），公司财务再将资金转到客户的配资账户上，账户是公司开的，公司给客户指定公司官网上下载的博易大师投资软件，客户在软件平台上投资操作，从其他地方下载软件，客户使用不了自己的账户。客户必须将资金转给公司财务才能转交到交易软件上。其等把客户资料交给袁彬或者刘忠印，袁彬或者刘忠印给的账户和密码。2、证人沈某的证言，其在“彬彬公司”做业务员，公司负责人刘中印和袁彬，主要业务在网上寻找期货客户，帮客户配资，赚取手续费。客户如果同意出资，把本金和配金告知业务员，业务员把客户的身份证号、银行卡、手机号等信息发给刘中印，并给客户一个公司期货软件的链接，里面有四中公司的期货交易软件，让客户自己选，客户下载完毕后，刘中印根据客户需求审核配资金额，让客户在所下载的对应软件上开户后，公司再把账户和密码告诉客户，客户将本金通过银行转账或支付宝、微信转账到公司财务个人的银行卡上，截图给业务员，业务员将截图发送到QQ入金群，财务在确认收到钱后，再由袁彬操作软件后台向客户新开的期货账户中注入资金额。公司共有四个期货交易软件，博易大师、闪电王、快期，是刘中印花钱让外面软件公司制作的，和正规官方版本一样，是山寨的。客户都是亏损的。3、证人陈某2、袁某1、高某、左某、偶伟仓、谢某、荆某等，均为“彬彬公司”业务员，证实该公司发展客户，并提供期货交易软件，为客户配资的事实，具体内容略。（四）“中商公司”相关人员1、证人李某3的证言，其在“彬彬公司”做过期货配资，2018年6月，经袁彬介绍到“中商公司”做期货分析师。公司老板是刘渠，业务部由石张谦负责。公司的业务是发展期货客户并配资。加“期货”QQ群里，和有可能炒期货成员私聊，介绍“中商公司”配资业务，加可能作期货的人微信，在微信里确定配资数额和出入金方式，客户将入金的钱转入中商公司网站公布的银行账户、微信或支付宝，并截图发给业务员，业务员跟会计联系，要求开设账户，会计一个账号和密码，客户自行在“中商公司”网站下载软件，进行期货买卖。设置三条风险控制措施：一是客户资金少于配资资金1%强制平仓；二是隔夜持仓不得超过自有资金的3倍；三是涨跌停板附近0.3%禁止持有和开反向单。公司对业务员进行培训的内容就是开发客户的流程、客户配置的要求和比例、客户配置后的维护等情况，公司还专门发放了开发客户的话术。公司在期货交易所有一个母账户，给客户开的是子账户，客户的入金的钱打给公司。子账户在期货交易所是查不到的。在公司看到的都是子账户，没有看到过母账户。ZT.博易大师与应用市场下载的“博易大师”软件不一样，公司会计开的账户在应用市场下载的软件上登录不了。只有在“中商公司”下载的ZT.博易大师上能够登录，进行期货买卖的操作。客户的入金的钱转入“中商公司”网站公布的银行账户（刘渠的银行卡号）、微信（刘渠的微信号）或支付宝。如果客户出金，必须联系业务员，业务员告诉会计，由会计在ZT.博易大师将客户出金的数额减掉后，通过银行转账、微信或支付宝的方式把钱转给客户。与正常在期货公司开户的区别一是不需要风险揭示；二是不需要身份认证；三是出入金不在软件内完成，而是资金进入账户需要通过会计。客户在账户上交易，期货交易所会收取手续费，公司在此基础上加收一倍的手续费。公司说赢利就是靠加收的一倍的手续费。其本人没有货从业人员资格证，也没有分析师资格证。公司没有任何一个人具有期货从业人员资格证。2、证人薛某的证言，2018年3月20日，搜索到“中商公司”，上门通过刘劲松（刘某6）面试，担任业务员，主要从事在QQ、微信群中为公司寻找客户为其配资炒期货。公司法定代表人是刘渠、财务部负责人是袁彬、业务部负责人是石张谦。基本工资2500元，提成按照每个业务员发展客户后客户交易产生的手续费的30%计算。配资倍数在1－20倍。收取客户炒期货的手续费按2倍收取。3、证人袁某2的证言，2018年9月12日，经业务经理石张谦面试后，正式入职“中商公司”当财务。公司是做期货配资的。客户入金到刘渠的银行账户，微信或者支付宝里。其主要负责日常考勤、发工资、顾客出入金的工作。公司老板刘渠给其一张用刘渠姓名开户的工商银行卡。业务员通过网上发展客户到公司做期货配资。业务员把客户姓名、身份证号、手机号、银行卡号、手续费倍数发给其在电脑里一个软件后台添加账号，账号是按照顺序排的，其随机输入一串密码，把账号和密码截图发给业务员，业务员再把这个截图发给客户就算开户成功了。软件是顾客操作的后台软件，客户把钱打入刘渠的工商银行卡、微信或支付宝，收到钱后，其在电脑里软件里操作一下，把入金的数额输入到软件对应的客户账户里，再从另外的一个窗口输入配资金额，配10倍，其在系统里先输入数字1000，再从另外的一个窗口输入数字10000。顾客想出金，业务员告诉其先在这个软件后台上操作，再通过手机银行或者微信支付宝把给顾客转钱。刘渠工商银行卡主要用作顾客出入金，员工工资发放、每周给代理印麒麟返还资金，还有给王某1不定期打保证金，打多少钱都是“彬彬公司”的老板袁彬让其打的。还有就是用于公司运转所需的开销。公司三个老总是刘渠、袁彬、刘中印，两个业务经理分别石张谦、邱某。袁彬主要负责6楼的“彬彬公司”，袁彬和石张谦交流比较多，很多事情是由袁彬跟石张谦说，再由石张谦再跟员工传达。石张谦是“中商公司”业务经理。公司是赚取客户入金后操作的手续费，收取客户2倍的正常交易手续费，手续费的1.4倍交给交易所，公司和员工平分剩下的0.6倍手续费，也就是员工提成能拿到0.3倍的顾客交易手续费。印麒麟是公司代理，其帮印麒麟办理出入金，每周给印麒麟返提成是由刘中印计算，其把钱打给印麒麟。其电脑里的软件后台里，有印麒麟的客户，印麒麟相当于不在公司的业务员。4、证人邱某证言，2018年4月15日，其“中商公司”做业务员，2018年10月22日升职为公司业务经理。老板是刘渠，石张谦是业务部经理给业务员培训。公司一般收取客户2倍交易所的手续费。公司收取1.4倍的手续费，剩下的手续费是业务提成。5、证人韩某1和王某2均为“中商公司”业务员，与该公司其他证人证言与基本一致。（五）“知云公司”相关人员1、证人葛某的证言2018年8月13日，其通过罗周介绍到“知云公司”上班，法定代表人和总经理是罗周，其是业务经理，公司业务是期货配资。总经理罗周专门负责给客户进行资金配资，投资账户开户申请、培训业务员。其负责对业务员的问题进行解答及风控。业务员在QQ群、微信群、贴吧、论坛、微博等各种投资群里发布公司期货配资广告，向客户介绍公司期货配资业务，宣传内容有专门的话术本，拉客户进行期货配资，由客户在期货交易中增加交易杠杆、扩大客户交易金额。5万元以下的，配资比1：20自由配资，5万元以上的，配资比1：10自由配资，最低1000元起。公司从事的业务没有国家相关的资质。但罗周说客户账户数据等都是真实的，配资属于民间借贷。公司向客户收费有两种方式，一种是纯手续费收取交易所收费基础上1倍手续费，另外一种收取月息。公司做的都是纯手续费。客户有意向做期货配资，让客户提交个人的资料，业务员再将资料交给罗周，由罗周给客户开通配资的账户，将客户配资账户的账号和登录密码发给业务员，由业务员发给客户。客户获得账户入金后，告知业务员配资额，业务员发给罗周，由罗周给客户进行配资并客户说明风控交易规则。客户自行进行交易。客户入金操作后，业务员一直和客户保持联系，了解客户入金、配资、出金情况并告诉罗周，由罗周操作。承诺客户交易明细、交易保证金在中国保证金监控中心能查到。对外宣传与广金期货有合作，实际没有合作的。过夜持仓不能超过自有资金的3倍，距离涨停板、跌停板0.3%不能开反向单，强平线是现有自有资金不能低于配置资金的2%。有了这些风险控制规则，客户才会觉得公司是家正规的公司。其以风控师的角色和客户说是“知云公司”负责风控出入金的。业务员培训有专门话术本。公司操作软件平台用安粮博易大师，因风控系统不能执行，换成了ZT博易大师，是电脑端的，手机端的是牛资管。都是从公司的官网下载的，业务员发给客户的，在博易大师官网上下不到的，是麒麟云资管的软件，只有提供的下载链接下载的软件才能登陆进去。开会时，罗周说了配资账户是公司母账户底下开好的子账户。公司赢利是客户交易产生的手续费，只要客户入金，交易手数越多，公司获取的手续费就越多。客户把资金入到罗周的个人账户，然后根据客户的资金给配资。三种方式给客户出金，方式包括两种银行卡转账，一个支付宝转账，一张中国建设银行卡、一张中国农业银行卡，另外一个支付宝就是罗周本人的支付宝。在开盘期间都可以出金。如果客户急需要出金的话需要在群里先说一下，也可以照常出金，但是资金是由公司垫付的。2、证刘某3波刘某4林胡某2蒙程某里王某3超均为“知云公司”业务员，其证言内容与证葛某龙证言内容基本一致。（六）“泽贞公司”相关人员证言1、证刘某5宇的证言，2018年5月中旬，其到“泽贞公司”销售部上班，公司是做期货配资的，法定代表人程志康也是财务，张丽是主管也是一组组长。其主要从事开发客户，帮客户出金入金。“泽贞公司”给客户配资1000元起配，不收利息只收手续费，一是在交易所收费的基础上加一倍，员工提成手续费百分之十，二是在交易所手续费的基础上加0.4倍，另外再收客户净利润的百分之十，员工在百分之十的手续费中提成百分之三。客户入金后，资金入到程志康账户内，客户出金也是由程志康转账至客户指定的账户。2、证唐某1平洪某伟董某娟韩某2宝万某婷陈某3豪唐某2如均为泽贞公司的业务员，其证言与前述证刘某5宇证言基本一致。3、证刘某6国的证言，2018年8月13日，其入职“知云公司”做销售，罗周是公司老板。其原先是“彬彬公司”业务员，后被“彬彬公司”派到“知云公司”工作，负责给“知云公司”业务员培训，专业话术是罗周提供的。公司主要给做期货交易的客户提供配资服务，客户出入金是罗周负责。配资比例是1倍到20倍，客户入金把钱打到罗周账户上，罗周收到钱将配资的金额打入客户配资账户内。“知云公司”没有从事期货业务的资质。公司收取交易所手续费的两倍，其工资中提成的部分是客户产生的手续费的10%-15%。六、被告人的供述和辩解1、被告人刘中印的供述与辩解，2015年底，其出资以袁彬名义注册了“彬彬公司”，2017年4、5月，搬迁到合肥市包河区花园大道互联网产业园1号楼6层。其是实际上老板，袁彬没有股份，是公司的总经理，负责财务和出入金陈某2欣是会计沈某伟、王珍珠等是业务员。“彬彬公司”业务是给炒期货的客户进行配资借贷，公司的所有净利润都归其所有。其每个月根据袁彬工作情况给袁彬发6000-8000元左右工资，还经常给一些补贴，袁彬一年大概能拿到十几万元。会陈某2欣每月5568元基本工资和加班奖励沈某伟、王珍珠等业务员拿基本工资加提成，工资是其计算好后，业务员核实没有问题，其把工资详情交给袁彬转账到员工的工资卡上。手续费是公司配资收取的费用，一般在期货公司手续费基础上再加收0.5-1倍手续费，即是期货公司的1-2倍。客户是由公司业务员加搜索到的期货、股票QQ群和微信群，在群中询问客户资金需求，告知客户其公司做期货交易配资，业务员沟通成功，让客户在博弈大师软件上注册会员，由公司进行配资。客户入金、出金都必须先进入其公司账户，其公司没有对公账户，客户入金、出金都先打入财务王珍珠工商和农行账户上，会计再把钱汇入相关入金、出金账户，客户交易产生的手续费由期货公司代扣。也有客户把钱转到袁彬的微信或支付宝账户上，再由袁彬把钱转到期货公司账户上。客户配资必须下载注册安粮期货公司的博弈大师和文华这两个软件，其通过监控端在后台监管，客户亏损才能及时强制平仓。通过朋友介绍联系上海一家融资公司，由该公司在安粮期货公司开了一个账户，往里面存入大概6、7百万元资金，其存入几10万元保证金。配资是按照月息1.15借的。客户入金需要配资，入金和配资从融资公司的账户转到客户的交易账户，配资的比例是1：10，由客户进行交易，客户交的入金钱放在其公司账户，其公司交的保证金用来支付亏损和利息，保证金用完了其会继续往账户充钱，赚钱其通知融资公司，融资公司把赚的钱转到其公司账户。客户操作平台账户和密码是客户申请，业务员将客户信息汇总给其，其已经提前向软件公司申请了用户号段，接到业务员汇总后把客户信息在软件公司给的号段内直接开户。开户后交易密码自动生成，客户可以自行修改，但其等没有提醒客户一定要设置修改密码，其有一个监控端的账户，可以看到客户的交易情况，客户交易出现亏损，系统自带平仓功能。强制平仓点是8%，8%以内的钱都是客户本人的，8%以上的都是公司的配资。超过8%属于穿仓了，公司就亏钱。到8%平仓客户的钱已经亏损差不多了，剩余一点钱其公司会返还给客户，但是不会用公司配资的钱让客户继续炒下去。资金是进入正规期货交易市场资金池内，但要从其公司的账户和期货公司的账户上过一次，把相关的手续费扣除。期货公司是安粮期货公司。客户出入金操作需要经过期货公司主账户，并业务员联系，业务员告诉其，其告诉期货公司，期货公司从主账户里出金扣除手续费后把钱转给客户。客户出入金必须要经过这个流程。公司赢利点就是收取客户配资的利息，也就是交易产生的手续费。公司现在交易的客户大概有7、80个，山东和江浙、福建和广东的客户较多。其通过风控系统查询客户交易产生的手续费，按照手续费的分成比例加上基本工资发给业务员。手续费的分成是4：6，其拿4成，业务员拿6成。每个月平均利润大概是3－4万元。“彬彬公司”未获得国家证监会经营期货资质的资格情况下，擅自开展期货的开立户业务、资金结算业务，进行期货经营，同时发展罗周、程志康经营“知云公司”、“泽贞公司”，刘渠经营“中商公司”，共同经营期货业务。彬彬公司是全资公司，“中商公司”其占股百分之七十，“知云公司”和“泽贞公司”其占股份百分之三十五。2、被告人袁彬的供述与辩解，2015年11月10日，“彬彬公司”成立时，其是法定代表人。2017年2月，其将“彬彬公司”转给刘中印，刘中印是法定代表人，刘中印留其在公司管理财务，开始做期货配资业务。公司主要财务部和业务部。2018年8月，刘中印让其负责管理业务部。2010年左右，证监会给其颁发过证券从业资格证。“彬彬公司”主要是帮助客户进行配资，客户通过公司在安粮期货（合肥）或广金期货（广东）等进行交易。详细供述业务部工作流程等，内容与前述“彬彬公司”业务员、财务人员及被告人刘中印供述相关内容基本一致。其在公司是拿月薪的，也有奖金。公司的员工工资是刘中印算好给其发给员工，员工工资包括基本工资加业务提成。“中商公司”是2018年6月成立的，性质同“彬彬公司”，做期货生意的，法定代表人和负责人是刘渠，其在该公司个人参股30%。“安徽磐宇信息股务有限公司”刘中印有股份，但不参加管理。“彬彬公司”占有“中商公司”30%股份，不参与“中商公司”的经营管理。“彬彬公司”各占“知云公司”、“泽贞公司”30%的股份，两家公司主要是发展有炒期货有配资意向的客户介绍到“彬彬公司”，客户在彬彬提供的“鑫管家”软件开设账号炒期货，“彬彬公司”与“知云公司”、“泽贞公司”利润分成也是按占股比例三七开。“知云公司”、“泽贞公司”客户入金时，把保证金转到“知云公司”、“泽贞公司”，之后罗周、程志康再把保证金转到“彬彬公司”的财务卡上（其和王珍珠的银行卡）。客户出金由业务员报给罗周、程志康再上报给“彬彬公司”刘中印。刘中印审核同意后安排其负责打款。其通过公司的财务卡把客户的保证金打到罗周、程志康的个人银行卡，由罗周、程志康返还给客户。“中商公司”是独立运作的。3、被告人刘渠的供述和辩解，2017年11月，其和袁彬成立“中商公司”，其投资21万元，占股30%，袁彬投资49万元，占股70%，其是法定代表人，主要业务是推广“期货帮”软件。袁彬从“彬彬资本”派了业务骨干石张谦到“中商公司”，帮其开展业务。其不管具体业务，袁彬直接对接财务部和业务部。“中商公司”负责人是袁彬和其，财务、业务、人事的事情会向袁彬和其通报，由袁彬或者其作出决定，其偏行政，袁彬偏业务；风控是刘中印负责；财务是会袁某2怡负责管理公司的入金账户以及统计后台数据；业务总监是石张谦负责公司的业务开展，也做业务。公司有个代理印麒麟，业绩不错。“中商公司”不具有期货从业资格，管理层以及业务员都没有期货从业资格。4、被告人罗周的供述与辩解，“知云公司”、“泽贞公司”系“彬彬公司”的代理商，在没有资质的情况下给公司发展的客户做期货配资，“知云公司”由其和程志康股东各占50%股份，共获利3万元，去了费用，是亏损的。“泽贞公司”由其和程志康各占45%的股份，公司业务经理张丽占10%股份。其和程志康在“泽贞公司”分别获利至少15万元。不能确认刘中印是否将客户的资金真实转入国家期货操作市场，因为客户的入金都会通过业务员的介绍转到其个人银行卡中，再转给袁彬的私人账户，认为“彬彬公司”用的软件是假的、虚拟的，钱没有流入期货市场，做的是封闭虚拟盘，没有交易就收取客户的手续费，是一种诈骗行为。5、被告人程志康的供述与辩解，其系“泽贞公司”法定代表人，袁彬给公司提供期货配资的资金和客户交易软件，占有公司利润的35%，其和罗周各占股29.25%，张丽占5.5%。“泽贞公司”交由袁彬配资，其因害怕是虚假期货平台，没有接入市场，多次向袁彬核实，及通过软件的数据和软件的版本，还有文华财经的登陆端口进行多次比对，并没有发现异常，配资操作方式等。6、被告人张丽的供述与辩解，2018年3月，其出资7000元入股程志康和罗周合伙开的“安徽磐宇信息有限公司”，当年8月名称变更为“泽贞公司”，老板程志康，其是业务经理兼一小组组长，主要负责业务培训、指导公司业务员跟客户沟通中遇到的问题，也做业务。公司主要为做期货的客户配资，收取在交易所手续费的两倍，并收取客户平仓后净利润的10%。客户入金是将资金打入程志康的账户。程志康负责公司大事项的决策，客户出入金和客户交易账户的管理。袁彬占公司35%的股份，其占6.5%的股份，程志康、罗周共占58.5%的股份。2018年3月之前，程志康和罗周是袁彬的代理人。2018年8月之前罗周在磐宇公司和程志康一样的角色，8月之后，罗周和袁彬、程志康合伙开了“知云公司”。入职以来，其获得工资和提成共有十几万元。7、被告人石张谦的供述与辩解，“中商公司”老板叫刘渠。2018年7月开始，其在“中商公司”任业务团队经理，主要负责业务员在处理业务中出现的问题和拓展客户。全公司没有人具有期货从业资格。公司赢利点是手续费，收取客户2倍的手续费，其中1.4倍上交公司，剩下0.6倍的手续费是提成。拿了7、8、9三个月工资。8、被告人印麒麟的供述与辩解，2018年4月，其做“彬彬公司”的个人代理，只拿提成，不用在公司。客户每交易一笔收两倍手续费，公司扣除1.4倍，不能低于1.2倍，剩余是其提成。其和“彬彬公司”、“中商公司”均没有从事期货的资质，大概挣了10万元左右。以上证据均经庭审举证、质证，具有客观性、关联性、合法性且相互印证，足以认定。本院认为，被告人刘中印、袁彬、刘渠、罗周、程志康、张丽、石张谦、印麒麟违反国家规定，非法经营期货业务，非法获利，其中刘中印涉案非法经营数额为20063290.18元、参与非法获利1453448.16元，袁彬涉案非法经营数额16833638.84元、非法获利375639.3元，刘渠涉案非法经营数额3229651.34元、175639.3元，罗周、程志康涉案非法经营数额1019034.06元，非法获利各72473.52元，张丽涉案非法经营获利933455.42元，实际获利15738.45元，石张谦涉案非法经营数额2445892.63元，非法获利31568元，印麒麟涉案非法经营数额718335.57元，非法获利110058.26元。情节严重，其行为均构成非法经营罪。公诉机关指控被告人刘中印、袁彬、刘渠、罗周、程志康、张丽、石张谦、印麒麟犯非法经营罪基本事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人刘中印起主要作用，是主犯，按其参与的全部犯罪处罚；被告人袁彬、刘渠、罗周、程志康、张丽、石张谦、印麒麟均起次要作用，是从犯，可从轻、减轻或免除处罚。被告人归案后均如实供述其犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人袁彬、罗周、程志康、张丽、石张谦、印麒麟主动退缴全部违法所得，已扣押刘中印、刘渠全部违法所得，均可酌情从轻处罚。各被告人辩护人与以上相同的辩护意见，本院予以采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条（三）项、第二十五条一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十五条第四款之规定，判决如下：一、被告人刘中印犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金一百四十五万三千四百四十八元一角六分元（已缴纳）。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。）二、被告人袁彬犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金三十七万五千六百三十九元三角（已缴纳）。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。）三、被告人刘渠犯非法经营罪，判处有期徒刑一年零十个月，缓刑二年，并处罚金十七万五千六百三十九元三分（已缴纳）。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。）四、被告人罗周犯非法经营罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金七万二千四百七十三元五角二分（已缴纳）。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。）五、被告人程志康犯非法经营罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金七万二千四百七十三元五角二分（已缴纳）。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。）六、被告人张丽犯非法经营罪，判处拘役五个月，缓刑八个月，并处罚金一万五千七百三十八元四角五分（已缴纳）。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。）七、被告人石张谦犯非法经营罪，判处拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金三万一千五百六十八元（已缴纳）。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。）八、印麒麟犯非法经营罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金十一万零五十八元二角六分。（已缴纳）（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。）九、已扣押、冻结、追缴在案的涉案赃款，予以没收；涉案未随案移送的查封、扣押、冻结的财物及孳息，由查封、扣押、冻结机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李 莉人民陪审员  盛红梅人民陪审员  吴 梅二〇二〇年一月二十二日书 记 员  阮剑峰附：本案适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十五条第四款人民法院作出的判决生效以后，有关机关应当根据判决对查封、扣押、冻结的财物及其孳息进行处理。对查封、扣押、冻结的赃款赃物及其孳息，除依法返还被害人的以外，一律上缴国库。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条第二款涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。