新疆维吾尔自治区喀什市人民法院刑 事 判 决 书（2017）新3101刑初384号公诉机关喀什市人民检察院。被告人汪金凤，女，1967年3月9日出生于安徽省宣城市绩溪县，户籍所在地：新疆喀什市。汉族，初中文化程度，无业，捕前住喀什市下坝路东湖小区**楼****。2016年4月14日因犯赌博罪被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币8000元，2016年6月22日刑满释放。2016年6月22日因涉嫌犯诈骗罪被喀什市公安局刑事拘留，同年7月22日被依法逮捕。现羁押于喀什市看守所。辩护人张娟，新疆叶尔羌律师事务所律师。喀什市人民检察院以喀市检公诉刑诉〔2017〕321号起诉书指控被告人汪金凤犯诈骗罪，于2017年3月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。喀什市人民检察院指派检察员王珊、代理检察员李治齐出庭支持公诉，被告人汪金凤及其辩护人张娟到庭参加诉讼。现已审理终结。喀什市人民检察院指控，被告人汪金凤于2013年12月至2014年12月期间，虚构自己要向军事土方工程交保证金、在伽师招投标水利工程等事实，隐瞒自己的还款能力，并以高额利息为诱，先后向25名被害人骗取资金共计854.255万元，实际取得800.825万元。案发前归还85.9485万元。汪金凤在骗取资金后，肆意挥霍、滥用资金，且拒不交代资金去向，致使714.9765万元不能返还。2014年年底汪金凤以处理父亲病重为由离开喀什，后逃匿于杭州萧山进行违法犯罪活动被抓。针对上述指控，公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人汪金凤以非法占有为目的，使用诈骗的方法骗取23名群众714.9765万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法惩处。被告人汪金凤辩称，自己有犯罪行为，但不构成诈骗罪。其没有虚构事实，在借款期间自己一直都有承包工程，2011年5月1日，自己与吴某合资开办了空心砖厂（疏勒县金皖新型建材厂），还承包了75亩枣园经营红枣生意，在新华保险公司工作期间年薪也有20万元左右，债权人就是因为其有这些项目才借钱的。军事土方工程是刘某1介绍的，刘某1说工程量很大要干三五年，让其准备好资金，因其欠刘某1的钱，刘某1才会卖力的给其揽工程，刘某1还给其看过红头文件证实工程项目的真实性，因此其对刘某1的话深信不疑，经刘某1介绍其和吴某还请项目负责人黄总等人吃过饭，后期其离开喀什委托陶某等人帮其跑该项目。在侦查阶段自己称将资金用于赌博和买彩票的供述不属实，之所以做虚假供述是因为不想把吴某牵连进来，想让吴某把砖厂和剩余的砖变卖后把钱还给债权人，后因得知吴某怕承担责任说砖厂与其无关，其仅是砖厂销售员，故翻供，所借资金实际用于砖厂经营480万元、用于支付他人利息360万元、用于枣园经营110万元、用于承包工程70万元等，自己没有肆意挥霍、滥用资金。自己离开喀什并非是逃匿至杭州市萧山区，2014年底因父亲病重回老家探望，老人病逝后其没有立即返回喀什是因姐姐在杭州萧山，其想在萧山做生意赚钱还债，期间认识了棋牌室老板，因还钱心切便与他人合伙开棋牌室，因此被萧山区法院判处赌博罪。被告人汪金凤的辩护人张娟提出的辩护意见是：公诉机关认定涉案金额为714.9765万元有误，案发前被告人汪金凤已将被害人刘某1的借款还清、向被害人王某支付过5.3万元利息、向被害人张某1支付过2.7万元利息、向被害人张某2支付过29.53万元利息、向被害人付某支付过7.17万元利息、向被害人陈某1支付过5万元利息、向被害人李某支付过1.2万元利息、向被害人于某支付过2.2万元利息、向被害人杜某支付过0.4万元利息、被害人孙某扣留了汪金凤卖工程车的车款2.5万元，以上款项应当从涉案金额中扣减，故被告人汪金凤的实际涉案金额应为554.1万元。被害人杨某1、刘某1、谷某、王某、张某3的借款时间均在2013年12月之前，该期间的借款确实被汪金凤用于砖厂、枣园等经营。被告人汪金凤没有主观恶意，没有只借不还的想法，只是如今没有偿还债务的能力。被告人汪金凤到案后能够如实供述，虽在资金使用上进行了辩解，但不影响坦白情节的认定。被告人汪金凤是因急于还钱在他人的引诱下才参与了赌博的违法犯罪活动，汪金凤并不是为了去挥霍资金，而是没有选择正确的生意，因此被告人汪金凤不构成累犯。经审理查明，截止到2014年12月，被告人汪金凤虚构承包军事土方工程交保证金、在伽师县招投标水利工程等事由，先后分别向被害人陈某2等21人借款，并写下借据，以高额利息回报或工程分红为诱，隐瞒自己不具有还款能力，共骗取上述被害人661.855万元，汪金凤将骗取的款项采取拆东墙补西墙的方式偿还各被害人的高额利息和本金，从中套取部分款项用于赌博违法活动等，直至汪金凤资金链条断裂，致使552.02万元无法再向被害人归还。2014年12月，被告人汪金凤以父亲病危为由离开喀什回老家，2015年春节前后，汪金凤又来到浙江省杭州市，同年7月23日，汪金凤在杭州市萧山区因犯赌博罪被抓判刑。被告人汪金凤离开喀什后，在杭州办理了新的手机号码，被害人均无法联系到汪金凤。被告人汪金凤骗取的款项具体如下：（一）2014年8月10日，被告人汪金凤以给工人发工资为由向被害人陈某2借款，陈某2交给汪金凤1.5万元现金，双方没有约定利息，汪金凤承诺一个月归还，未出具借条，借款到期后陈亚伟向汪金凤催要钱款，汪金凤于2014年9月18日归还5000元，剩余1万元未还。（二）2013年底，被告人汪金凤以给工人发工资为由向被害人陶某借款，2014年1月17日，陶某使用农业银行卡通过转账方式向汪金凤转款50万元，汪金凤出具借陶某50万元的借条，承诺借期6个月，月息2%。2014年7月借期届满后，被害人陶某向被告人汪金凤催要钱款，汪金凤将其承包的伽师县水管总站的工程尾款17.9万元打入陶某经营的新疆振宏建筑安装工程有限责任公司（以下简称振宏公司），剩余32.1万元未还。（三）2014年7月，被告人汪金凤以承包军事土方工程需交500万元保证金为由向被害人张某1借款。2014年7月19日，张某1给汪金凤3万元，汪金凤出具借张某13万元的借条，承诺借期三个月，月息3%，汪金凤当场给了张某1三个月的利息2700元。2014年7月22日，张某1以其丈夫曾正友的名义将10万元给了汪金凤，汪金凤出具借曾正友10万元的借条，承诺借期三个月，月息3%，汪金凤当场给了张某1三个月的利息9000元。2014年7月25日，张某1以自己名义给了汪金凤13万元，以其嫂子林德菊的名义给了汪金凤4万元，汪金凤分别出具借张某113万元、借林德菊4万元的借条两张，承诺借期三个月，月息3%，汪金凤当场给了1.53万元的利息。借期届满后，被告人汪金凤并未归还27.3万元，被害人张某1向林德菊归还了4万元。（四）2005年，被告人汪金凤挂靠在喀什农工商建筑安装有限责任公司（以下简称农工商公司）时与在农工商公司下属企业塑钢厂上班的朱某1相识，2014年8月14日，汪金凤以工程急需钱周转为由向被害人朱某1借款，朱某1在农业银行取款2.8万元交给汪金凤，汪金凤出具借朱某12.8万元的借条，未约定利息。2014年8月21日，被害人朱某1因急用钱向被告人汪金凤催要钱款，汪金凤归还2万元，剩余8000元未还。（五）2012年5月份，被告人汪金凤以疏勒县工业园区的砖厂需要钱周转为名向被害人杨某1借钱，杨某1给了汪金凤10万元，约定月息2%。2014年3月22日，被害人杨某1让被告人汪金凤还款时，汪金凤连本带息给杨某1出具了15万元和3.6万元的两张借条。被害人杨某1还给被告人汪金凤分别借过8万元和7.5万元，约定月息2%，杨某1将以上两笔现金存入汪金凤提供的吴某工商银行卡内，该款被汪金凤使用，2013年7月，汪金凤归还10万元，2014年4月12日，汪金凤连本带息给杨某1出具了10万元借条和2.9万元利息欠条，杨某1与汪金凤结算利息时为凑够整数利息给了汪金凤800元。被告人汪金凤至今尚有15.58万元未向被害人杨某1归还。（六）被害人陈某3退休后在新华保险公司上班时认识了被告人汪金凤，2014年7月27日，汪金凤以军事土方工程招标急需用钱为由向陈某3借款，承诺月息4%，陈某3给了汪金凤13.2万元，汪金凤出具借陈某315万元的借条，约定借期三个月。2014年8月29日，被告人汪金凤又以喀什机场路面硬化工程垫资为由向被害人陈某3借款，承诺月息4%，陈某3给了汪金凤6.16万元，汪金凤出具借陈某37万元的借条，约定借期三个月。借期届满后，被告人汪金凤并未归还上述两笔款项的本金19.36万元。（七）被害人付某和被告人汪金凤一起在保险公司工作过几年而相识，2014年3、4月，汪金凤以承包军事土方工程需交500万元保证金为由向被害人付某借款，并让付某帮忙给朋友也介绍一下，汪金凤可以和担保公司一样付利息，还比担保公司保险，因为其有枣园、砖厂、房产等，付某相信后动员自己身边的亲友将钱借给汪金凤。2014年4月16日，被害人付某给了被告人汪金凤33万元，汪金凤出具借付某33万元的借条，约定借期三个月，月息3%，并当场给了付某三个月的利息2.97万元，7月16日借期届满，汪金凤没有还钱将借条收回重新出具借33万元的借条，约定借期三个月，并再次给付2.97万元的利息。2014年4月17日，被害人付某将其小叔子倪某放在丰润通担保公司的20万元拿出来给了被告人汪金凤，汪金凤出具借倪某20万元的借条，约定借期三个月，月息3%，并当场给了三个月的利息1.8万元，7月17日借期届满，汪金凤没有还钱将借条收回重新出具借20万元的借条，约定借期三个月，并再次给付1.8万元的利息。2014年5月24日，被害人付某将自己放在景汇担保公司的13万元拿出来给了被告人汪金凤，汪金凤出具借付某13万元的借条，约定借期三个月，月息3%，并当场给了三个月的利息1.17万元。2014年5月24日，被害人付某从朋友何某处借来3.6万元交给被告人汪金凤，汪金凤出具借何某4万元的借条，约定借期三个月，月息3%。2014年5月26日，被害人付某从朋友沈某处借来5.4万元交给被告人汪金凤，汪金凤出具借沈某6万元的借条，约定借期三个月，月息3%，2014年10月15日，汪金凤归还过1万元。2014年7月19日，被害人付某从其弟妹陈某4处借来3.6万元交给被告人汪金凤，汪金凤出具借陈某44万元的借条，约定借期三个月，月息3%。借期届满后，被告人汪金凤尚有66.89万元未归还，被害人付某已将何某、陈某4的钱归还。（八）2014年7、8月，被害人陈某1经朋友孙某的介绍认识被告人汪金凤，汪金凤以承包工程资金短缺需垫资为由向陈某1借款，承诺月息5%。2014年10月10日，陈某1给了汪金凤10万元，11月14日，陈某1又给汪金凤1万元，汪金凤出具借陈某111.5万元的借条，其中包含10万元的一个月利息5000元；2014年10月27日，被害人陈某1给了被告人汪金凤10万元，11月23日，陈某1又给汪金凤1万元，汪金凤出具借陈某111.5万元的借条，其中包含10万元的一个月利息5000元；2014年11月14日，被害人陈某1给了被告人汪金凤8万元，几天后陈某1又给汪金凤几万元，11月17日，汪金凤出具借陈某113.225万元的借条，其中包含一个月的利息等8750元；2014年11月18日，被害人陈某1借给被告人汪金凤几万元，汪金凤出具借陈某16万元的借条，约定借期二个月，其中包含二个月的利息6000元；2014年12月4日，被告人汪金凤给被害人陈某1打电话称其父亲病危，要回老家看望，向陈某1借款2万元，陈某1通过自己的农业银行卡向汪金凤转账2万元，没有约定利息，也没有打借条。借期届满后，被告人汪金凤尚有41.75万元未归还。（九）2008年，被害人张某2因与被告人汪金凤在新华保险公司工作而认识，2014年8月初，被告人汪金凤以工程缺乏资金需要垫资为由向被害人张某2借款。2014年8月14日，被告人汪金凤出具借张某235万元的借条，约定借期一个月，月息3%，借期届满又续借三个月，汪金凤共给过4.2万元的利息。2014年8月16日，被告人汪金凤出具借张某210万元的借条，约定借期一个月，月息3%，汪金凤给过3000元的利息。2014年8月22日，被告人汪金凤出具借张某215万元的借条，约定借期一个月，月息4%，该笔借款曾借过三个月后续借，汪金凤共给过2.4万元的利息。2014年12月，被告人汪金凤让吴某给被害人张某2带过1000元现金，汪金凤尚有53万元未归还。（十）2014年6月中旬，被告人汪金凤以承包工程资金短缺为由向被害人李某借钱，承诺月息3%，借3个月就还，2014年6月24日，李某给汪金凤的农业银行卡打款15万元，又给了汪金凤3.2万元现金，汪金凤出具借李某20万元的借条，借条中注明借期三个月及汪金凤的身份证号、汪金凤132XXXX****、187XXXX****的两个电话号码。2014年9月借期届满后汪金凤未还款，尚有18.2万元未归还。（十一）2010年，被害人朱某2因与被告人汪金凤同在新华保险公司上班而认识，2013年12月，汪金凤以承包军事土方工程需交500万元保证金为由向被害人朱某2借款，双方没有约定利息，汪金凤承诺工程结束给朱某2分红。2013年12月25日，被告人汪金凤出具借朱某255万元的借条，朱某2也通过农业银行分三次共计给汪金凤转账55万元。2014年5月5日，被告人汪金凤又以军事土方工程招标为由向被害人朱某2借款，同样承诺工程结束后给朱某2分红，朱某2将自己的18万元和其母亲陈素兰的22万元给了汪金凤，汪金凤向朱某2分别出具借18万元、22万元的借条两张，其中22万元的借条标注有"陈素兰"字样。借期届满后，被告人汪金凤并未向被害人朱某2归还95万元。（十二）2014年3月初，被害人朱某3通过其姐姐朱某2认识被告人汪金凤，汪金凤以承包工程急需用钱为由向朱某3借款，承诺工程结束后给朱某3分红。2014年3月6日，被害人朱某3给了被告人汪金凤10万元，汪金凤出具借朱某310万元的借条，2014年3月27日，朱某3给了汪金凤10万元，汪金凤出具借朱某310万元的借条。借期届满后，被告人汪金凤并未向被害人朱某3归还20万元。（十三）被害人张某3和被告人汪金凤曾是新华保险公司的同事，2014年3月23日，汪金凤以承包工程急需用钱为由向张某3借款，张某3给汪金凤的银行卡打款15万元，汪金凤出具借条。2014年5月，被告人汪金凤再次以工程需要用钱为由向被害人张某3借钱，承诺月息3%，张某3再次给汪金凤2万元，汪金凤将之前的借条收回重新出具借条。借期届满后，被害人张某3向被告人汪金凤要钱，汪金凤未能还钱，经对借款利息进行结算，汪金凤共欠利息2.648万元，双方商定张某3再给汪金凤4000元，汪金凤出具20万元的借条，汪金凤于2014年9月14日出具借张某312万元的借条、23日出具借张某38万元的借条。借期届满后，被告人汪金凤尚有17.4万元未向被害人张某3归还。（十四）被害人杜某与被告人汪金凤曾是新华保险公司的同事，2014年5月15日，汪金凤以承包工程急用钱为由向杜某借款，杜某通过农业银行网上银行向汪金凤转账4.4万元，汪金凤出具借杜某5万元的借条，约定借期三个月。2014年6月31日，被告人汪金凤出具借杜某5万元的借条，约定借期三个月，月息3%。2014年11月，被告人汪金凤归还2万元，尚有6.95万元未向被害人杜某归还。（十五）2014年，被害人赵某通过刘某2的介绍认识被告人汪金凤，汪金凤以承包军事土方工程需要交纳保证金为由向赵某借款，赵某给了汪金凤5.05万元，约定借期三个月，汪金凤连本带息出具了5.5万元的借条，2014年10月9日借期届满后，汪金凤又续借三个月，重新出具连本带息6万元的借条。2014年10月，被害人赵某因急需用钱向被告人汪金凤要钱，汪金凤归还了3600元，尚有4.69万元未向赵某归还。（十六）被害人谷某因在被告人汪金凤处购买保险而相识，汪金凤以伽师县水利工程垫资、招投标为由向谷某借款，承诺借款月息3%。2013年4月10日，被害人谷某给了被告人汪金凤14.72万元，约定借期一年，汪金凤出具借谷某23万元的借条，2014年4月10日借期届满，汪金凤将23万元的借条收回重新出具借条，约定借期三个月，2014年4月10日至10月10日的六个月间，汪金凤均是三个月换一次新借条。2014年10月10日，被告人汪金凤向被害人谷某重新出了22.5万元的借条，同时向谷某出具5万元的利息借条。2014年5月5日，被害人谷某给了被告人汪金凤6.37万元，汪金凤出具7万元的借条，约定借期三个月，8月5日借期届满，汪金凤将借条收回重新出具借谷某8.5万元的新借条，约续借六个月。2014年4月2日，被害人谷某给了被告人汪金凤6.56万元，2014年10月2日，汪金凤出具借谷某8万元的借条，在此期间该笔款项每三个月重新签一次借条，该笔借款汪金凤总共续借过三次。2014年6月26日，被害人谷某给了被告人汪金凤5万元，汪金凤出具借谷某6万元的借条，约定借期六个月。2014年11月10日，被害人谷某给了被告人汪金凤1.1万元，汪金凤出具借谷某1.1万元的借条，承诺11月底前还款。借期届满后，被告人汪金凤尚有33.75万元未向被害人谷某归还。（十七）2008年，被害人崔某通过张某4认识了被告人汪金凤，2014年5、6月，汪金凤以承包军事土方工程急需用钱为由向崔某借钱，2014年6月18日，崔某通过喀什市农村信用合作联社给汪金凤转账8.5万元，汪金凤出具借崔某10万元的借条，约定月息5%，借期三个月。借期届满后，被告人汪金凤尚有8.5万元未向被害人崔某归还。（十八）2014年6、7月，被告人汪金凤以承包土方工程需要交保证金为由向被害人孙某借款，2014年7月24日、28日，孙某两次通过朋友李久平分别给汪金凤15万元、4万元，约定借期6个月，月息5%，借期届满后连本带息还清，汪金凤向孙某出具借款19.5万元和5.2万元的两张借条，孙某也向李久平出具借条。借期届满后，被告人汪金凤并未向被害人孙某归还19万元。（十九）2014年4月4日，伽师县水利局的刘某2介绍被害人于某给被告人汪金凤借款，汪金凤以伽师县承包工程招投标为由借款，承诺月息3%，于某同意后通过银行给汪金凤转账9.1万元，汪金凤出具10万元的借条，约定借期三个月，2014年10月4日，于某找汪金凤要钱，汪金凤未能还款，双方约定于某再给汪金凤2000元，加上2014年7月至12月10万元的利息1.8万元，汪金凤又重新向于某出具12万元的借条，约定借期二个月，之前的借条被汪金凤收走。2014年6月21日，被害人于某给被告人汪金凤16.4万元，汪金凤出具收到于某20万元用于水利工程资金周转的收条，约定月息3%，收条标注借期6个月，6个月的利息已付清。2014年8月17日，被告人汪金凤以承包喀什机场打地坪工程急需钱为由向被害人于某借款，于某给了汪金凤4.55万元，汪金凤出具借于某5万元的借条，约定借期三个月，月息3%。借期届满后，被告人汪金凤未向被害人于某归还30.25万元。（二十）2014年7月1日，被害人邓某通过崔某的介绍认识了被告人汪金凤，崔某向邓某介绍汪金凤是大老板，有工程、枣园、砖厂，如果邓某有闲钱可以借给汪金凤，利息高，还款没问题，汪金凤对此未予否认，当日邓某通过工商银行、农村信用社分两次向汪金凤分别转账15万元、5万元，汪金凤出具借邓某23万元的收条，约定借期三个月，崔某为担保人，借期届满后又在收条上备注续借三个月至2015年1月1日。2014年7月10日，崔某和被告人汪金凤再次找被害人邓某借钱，邓某通过农业银行向汪金凤转账5万元、通过农村信用社自动存取款机分三次向汪金凤现金转账共2万元，汪金凤出具借邓某8.05万元的借条，约定借期三个月，崔某为担保人，借期届满后又在借条上备注续借三个月至2015年1月10日。被告人汪金凤至今也未向被害人邓某归还27万元。（二十一）2012年7月，被害人杨某2通过伽师县水利局的刘某2介绍认识了被告人汪金凤，2014年10月14日，汪金凤以做红枣深加工生意为由向杨某2借款，承诺春节前将红枣卖出去就还钱，杨某2通过农业银行向汪金凤转账8.5万元，汪金凤出具借杨某210万元的借条，约定借期三个月。2014年10月底，被告人汪金凤再次以红枣深加工资金不足为由向被害人杨某2借款，2014年11月3日，杨某2给了汪金凤5万元，汪金凤出具借杨某25.75万元的借条，约定借期三个月。借期届满后，被告人汪金凤未向被害人杨某2归还13.5万元。另查明，（一）被告人汪金凤曾挂靠在被害人陶某经营的振宏公司承包了伽师县水利局、水管总站的水渠工程，汪金凤用振宏公司的资质参加招投标，中标后由汪金凤负责施工。伽师县的水利工程是2010年开始建设的，2013年施工结束，2014年汪金凤在伽师县没有中标工程。（二）2014年夏天，被害人孙某承包了喀什飞机场工业园区依克萨克外贸货场停车场的11217平方米硬化工程，汪金凤找到孙某商量一起干工程，孙某同意，二人合伙施工了约2000平方米的地坪后孙某将该工程转包给了聂少文。被告人汪金凤为该工程没有投资多少钱，孙某转包工程后将汪金凤投资的钱退给了汪金凤，汪金凤就撤出了工地。（三）被告人汪金凤借款时提到的位于克州、巴楚、阿克苏、哈密、莎车、泽普之间的军事土方工程是汪金凤听一个老板说到有这么一个工程，但汪金凤一直未能承包上该工程，也不知道工程的具体位置、具体内容、工程的发包方等，也没有为工程做过实地考察或预算。（四）疏勒县工业园区内的金皖新型建材厂（加气块砖厂）的法定代表人是吴某，砖厂是吴某于2012年4、5月份投资约40万元建设，砖厂一直经营到2013年11月，砖厂每年的生产期是4月至10月7个月。三年间砖厂共生产约15000立方的砖，仅有约2000立方砖未销售出去抵给了农工商公司的砖厂土地租赁费。根据每立方砖的成本价约163元、销售价约220元，可以得出砖厂经营总投入约244.5万元、毛利润约286万元、纯收入约41.5万元。（五）2005年左右，吴某欠被告人汪金凤前夫7万元欠款未还，吴某和汪金凤协商将吴某在克州承包的500亩枣园中的75亩给汪金凤承包，租期从2011年到2028年，14年的租赁费折抵欠款，但汪金凤并不知道其承包的枣园是谁在管理。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。1、被告人汪金凤的常住人口信息表，证实被告人汪金凤的身份证号码、出生日期、出生地、户籍地等基本身份情况。2、杭州市萧山区人民法院（2016）浙0109刑初00107号刑事判决书及萧山区看守所萧看刑释字（2016）第636号刑满释放证明书，证实2015年7月5日至22日期间，被告人汪金凤等人在杭州市萧山区党山镇新街路64号麻将馆内结伙纠集他人聚众赌博，抽头获利约79900元，汪金凤等人于2015年7月22日在赌博场所内被公安机关抓获，汪金凤系赌博犯罪的主犯，2016年4月14日，汪金凤因犯赌博罪被判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币8000元，于2016年6月22日刑满释放。3、萧山区看守所出具的情况说明，证实2016年1月8日，萧山区看守所通过浙江省违法人员信息系统CCIC比对，发现服刑人员汪金凤系新疆喀什市公安局网上追逃人员，故在汪金凤刑满释放当日与喀什市公安局办理了移交手续。4、喀什市公安局扣押决定书、扣押清单及彩票29张、赌博抽头收据3张，证实2015年7月22日，被告人汪金凤因涉嫌赌博被公安机关抓获后，公安机关从汪金凤处扣押彩票、抽头收据等物品。被扣押彩票显示系2015年7月间在浙江省杭州市萧山区党山镇新街路59-61号购买，其中2015年7月20日购买体彩157元、19日购买福彩120元；被扣押抽头收据显示汪金凤曾参与组织赌博抽头获利880元。5、被害人陈某2被骗相关证据。（1）被害人陈某2的报案材料及陈述，证实：2007年底，陈某2在喀什市步行街新歌场唱歌时认识了被告人汪金凤，汪金凤自称是新华保险的客户经理，2014年8月10日汪金凤给陈亚伟打电话称欠他人水泥款和人工工资急需用钱，陈亚伟就答应给汪金凤借1.5万元，借期一个月，次日陈亚伟在自己的房子将钱给了汪金凤，没有让汪金凤打借条，9月份借款到期后陈亚伟向汪金凤催要借款，汪金凤直到9月18日才还了5000元，称剩余1万元两三天后还，但三天后汪金凤电话不是关机就是不接电话，后期连短信也不回复了，汪金凤的两个手机号187XXXX****、132XXXX****也都销号了。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2014年8月10日汪金凤以给工人发工资为由向被害人陈某2借款1.5万元，双方未约定利息，同年9月18日向陈某2还款5000元。6、被害人陶某被骗相关证据。（1）被害人陶某的报案材料及陈述，证实：陶某是新疆振宏建筑安装工程有限责任公司（以下简称振宏公司）法定代表人，被告人汪金凤是保险公司业务员，陶某通过购买保险与汪金凤认识。2013年汪金凤通过挂靠振宏公司承揽了伽师县水利局的一个小水渠工程和伽师县水管总站的一个小水渠工程，汪金凤用振宏公司的资质参加招投标，中标后由汪金凤负责施工，工程款结算后，振宏公司扣除管理费和税金将剩余工程款交给汪金凤支配，两个工程的工程款分别约为200万和300万，除伽师县水管总站因汪金凤没有递交审计资料扣押了30万元的质保金外，全部工程款已向汪金凤结清。2013年底陶某住院期间，被告人汪金凤去医院看望陶某时称其家中有十几个民工在要账闹事，无法正常生活，问陶某借款50万元，等伽师水管总站的工程款审计结算完就给陶某还款，还告诉陶某其在库尔勒机场承揽了一个1亿元的土方工程让陶某放心，陶某因汪金凤在承揽工程有还款能力便同意借款。2014年1月17日16时，汪金凤在医院病房给陶某打了一张50万元的借条，约定借期6个月，利息2分利，当日17时陶某使用农行卡通过转账方式向汪金凤转款50万元。2014年7月以后陶某联系汪金凤催要钱款，汪金凤不接电话，后汪金凤将伽师县水管总站的工程款拿走没有向陶某还款。2015年3月20日汪金凤让其儿子和吴某到振宏公司和陶某商量将一笔工程审计结算款17.9万元先还给了陶某，后陶某再也没见过汪金凤，也无法联系到汪金凤。（2）被告人汪金凤的供述，证实：汪金凤挂靠在振宏公司承包了伽师县水利局收费大厅的工程，承包合同是其安排吴某去签的字，具体情况其不清楚，被害人陶某是振宏公司的法定代表人，工程是2010年开始干的，什么时候结束的其不知道；2014年1月17日，汪金凤在没有承揽工程的前提下以周转发工资为由向陶某借款50万元，承诺拿到工程款就还，2014年冬天汪金凤通过伽师县水利局给振宏公司打款17.9万元还陶某的钱。（3）2014年1月17日，被告人汪金凤向被害人陶某出具的借条及中国农业银行银行卡取款业务回单（均系复印件），证实汪金凤向陶某借款50万元，借期6个月，按照2个点计算利息，陶某通过银行转账方式将50万元转给汪金凤。7、被害人张某1被骗相关证据。（1）被害人张某1的报案材料及陈述，证实：张某1和被告人汪金凤曾是同事，2014年7月汪金凤以在克州搞工程急需交500万工程保证金为由向张某1借款，并承诺承揽上工程后给张某1等人分红。2014年7月19日张某1通过农行卡给汪金凤转账3万元借款，汪金凤在张某1的同事付某家里给张某1出具3万元的借条，约定利息为3%，借期三个月，汪金凤当场给了三个月的利息2700元；2014年7月22日张某1将其丈夫曾正友的9.1万元通过农行卡转账的方式借给了汪金凤，汪金凤出具10万元的借条，借期三个月，9000元相当是提前支付的利息；2014年7月25日张某1又通过转账借给汪金凤17万元，其中4万元是张某1的嫂子林德菊的钱，汪金凤分别向张某1和林德菊出具借条，约定月利率3%，借期三个月，汪金凤当场给了1.53万元的利息。后张某1等人无法联系上汪金凤，张某1向林德菊还了4万元。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2014年7月22日汪金凤从被害人张某1的老公曾正友处借款10万元，收到借款的当天汪金凤出具的借条，并把3个月的利息9000元给了张某1；2014年7月25日从张某1处借款13万元、从张某1的嫂子林德菊处借款4万元，这两次借款都已按照月利率3%给付了3个月的利息。张某1等人都是被害人付某介绍过来的，其借款时给张某1提到的工程是刘某1帮忙联系的，说是在克州和巴楚之间的一个军事工程，但其没有承揽到该工程。（3）被告人汪金凤出具的借条四张（均系复印件），证实汪金凤2014年7月19日借张某13万元，借期三个月，利息已付；2014年7月22日借曾正友10万元，借期三个月；2014年7月25日借张某113万元；2014年7月25日借林德菊4万元，借期三个月。8、被害人朱某1被骗相关证据。（1）被害人朱某1的报案材料及陈述，证实：2005年朱某1与被告人汪金凤相识，2014年8月14日朱某1在喀什农工商建筑安装有限责任公司的下属企业塑钢厂上班，汪金凤找到朱某1称其儿子做工程急需用钱，想问朱某1借款，一个月后归还，朱某1同意后在疏勒县农业银行取款2.8万元交给汪金凤，汪金凤送朱某1回工厂时给朱某1出具了借条。2014年8月21日因朱某1丈夫办退休事宜急用钱便催汪金凤还款，汪金凤当时还款2万元，后汪金凤以各种理由搪塞不还钱。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2014年8月14日汪金凤从被害人朱某4借款2.8万元，已归还2万元，尚欠8000元未还，双方没有约定利息。（3）2014年8月14日，被告人汪金凤出具的借条及中国农业银行银行卡取款业务回单，证实：汪金凤向被害人朱某1借款2.8万元，2014年8月21汪金凤还款2万元。9、被害人杨某1被骗相关证据。（1）被害人杨某1的报案材料及陈述，证实：2012年5月份左右，被告人汪金凤找杨某1以疏勒县工业园区的砖厂需要钱周转为名向杨某1借钱，杨某1给汪金凤现金借款10万元，汪金凤向杨某1出具10万元的借条，2014年3月22日杨某1让汪金凤还款时，汪金凤给杨某1出具了一张15万元的借条和3.6万元的借条，其中包含有利息；杨某1还给汪金凤分别借过8万元和7.5万元现金并将款项打入吴某的卡内。以上借款均约定月利率2分，2013年7月份汪金凤归还过10万元，汪金凤本息合计共借过32.23万元，实际尚有15.58万元本金未归还。2013年至2014年期间，吴某在杨某1所工作的单位伽师县水利局、伽师县农村供水总站都干过工程，因杨某1是单位的会计，每次工程付款都是杨某1经手，汪金凤来办理领取工程款事宜，因此杨某1以为汪金凤和吴某是合伙人，但其没有看到过相关承包合同或协议。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2012年5月汪金凤以疏勒县工业园区砖厂急用钱为名向被害人杨某1借款10万元，约定月息2%；2014年3月22日汪金凤从杨某1处借款3.6万元和15万元，3.6万元是之前的利息，15万元是12万元本金加3万元的利息；2014年4月12日汪金凤从杨某1处借款10万元和2.9万元，2.9万元是利息，后汪金凤向杨某1归还过10万元。其中有笔7.5万元的借款汪金凤让杨某1打入吴某的工商银行卡内，该钱是汪金凤自己使用的。（3）被告人汪金凤出具的借条、欠条五张（均系复印件），证实：2012年12月27日，汪金凤出具欠被害人杨某17300元的欠条；2014年3月22日，汪金凤分别出具借杨某13.6万元、15万元的借条两张；2014年4月12日，汪金凤分别出具借杨某110万元的借条和欠杨某12.9万元的欠条。10、被害人刘某1被骗相关证据。（1）被害人刘某1的报案材料及陈述，证实：刘某1和被告人汪金凤是认识了十几年的朋友，从2004年刘某1就开始给汪金凤借钱，具体借款多少次刘某1也记不清了，最早借钱时汪金凤给过利息。汪金凤每次借款都是以其朋友很多工程干不完，工程需要垫资为由借款，四、五年前汪金凤说在伽师县有个大工程，借钱时让刘某1投资入股，刘某1不同意，汪金凤又提议借款不要按利息算了，工程完工后给刘某1足够的好处费，刘某1当时同意了。2013年7、8月期间刘某1从没有给汪金凤介绍过位于巴楚、克州的军事土方工程，也没有帮汪金凤请客送礼，该工程不存在。截止到2014年11月1日汪金凤给刘某1出具了一张133.8万元的总借条，刘某1将以前汪金凤出具的全部借条还给了汪金凤，总借条上注明以前的账已全部结清，不能再加到现在的账里计算，至于之前刘某1收到的所有利息等，有其签字的和其亲笔书写的其予以认可。2014年11月1日，汪金凤还向刘某1借款10万元并出具借条。2014年12月23日晚，汪金凤到刘某1家中借钱，刘某1借给汪金凤1万元，汪金凤出具借条，刘某1又让汪金凤把前段时间借的3.6万元一并打了张借条，刘某1听汪金凤说1万元和3.6万元借款都用于打麻将。2015年4月，汪金凤电话联系刘某1让刘某1给她找工程，汪金凤称其现在没钱，在江西回不去，等在江西挣上钱后还给刘某1，从此以后汪金凤再也没有联系过刘某1。刘某1给汪金凤的钱款大部分都是刘某1以自己的名义向别人借的，是汪金凤让刘某1问别人借的，汪金凤都承诺给利息，刘某1也已将利息给了别人，不够的部分也由刘某1进行了垫付利息，这些人都在问刘某1索要钱款和利息。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2014年11月1日汪金凤向被害人刘某1出具过133.8万元和10万元的借条，133.8万元的借条是2014年11月1日之前所有借款的总借条，此前的借条就作废了，10万元的借条是利息，此前的借款利息已经支付过了，远远超过133.8万元的本金，对此自己有账目记录，记账本在其女儿家中。借款陆续从2012年冬天开始到2014年11月，利息约定有月息3%或者5%。2014年12月23日出具了1万元、3.6万元的借条，1万元是现金，已归还8000元，3.6万元是利息。借款以砖厂或搞工程的名义借款，工程没有跑下来，钱用到跑工程业务用了，记不清砖厂或跑工程用了多少钱，但是借款都是利滚利累计加出来的。（3）被告人汪金凤出具的借条四张（均系复印件），证实：2014年11月1日，汪金凤分别向被害人刘某1出具借现金10万元和133.8万元的两张借条，133.8万元的借条注明2014年11月1日前账目全部结清，以此条为准；2014年12月23日，汪金凤分别向刘某1出具借现金1万元和3.6万元的借条两张。（4）被害人刘某1出具的收条及中国建设银行客户回单（复印件）、中国农业银行银行卡取款业务回单（复印件），证实：2011年2月22日至2014年7月，被告人汪金凤向刘某1归还过借款本金59万元，支付过借款利息1226885元，共计向刘某1给过1816885元的借款本息。11、被害人陈某3被骗相关证据。（1）被害人陈某3的报案材料及陈述，证实：陈某3退休后在新华保险公司上班时认识了被告人汪金凤，2014年7月27日，汪金凤以招标工程急需钱为由问陈某3借款15万元，并称自己在喀什机场有个工程项目，克州和伽师县也都有工程，在克州还有枣园，因陈某3认识汪金凤时其就在搞工程，因此比较信任汪金凤同意给其借钱，双方约定月息4%，陈某3通过银行转账将自己及父亲银行卡上的钱，以及现金共计15万元给了汪金凤，29日汪金凤在她的车上签了15万元的借条；2014年8月29日，汪金凤说招标的工程拿上了，中秋节快到了需用钱打点，陈某3又通过工商银行给汪金凤转账5万元，又给了汪金凤2万元现金，汪金凤在她的车上签了7万元的借条。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2014年7月27日，汪金凤以在克州、巴楚、阿克苏之间的军事工程招标需用钱为由从被害人陈某3处借款，陈某3只给了13.2万元，汪金凤出具了15万元的借条，其中1.8万元是月息4%的利息，工程最后没有跑下来；2014年8月29日，汪金凤又以承包喀什飞机场工业园区内外贸货运车站路面硬化200万元的工程为名从陈某3处借款，陈某3只给了6.16万元，汪金凤出具了7万元的借条，其中8400元是月息4%的3个月利息，该工程汪金凤和孙某干了一半转包出去。（3）被告人汪金凤出具的借条二张（复印件），证实：2014年7月29日汪金凤出具借陈某315万、借期三个月的借条；2014年8月29日汪金凤出具借陈某37万、借期三个月的借条。12、被害人付某被骗相关证据。（1）被害人付某的报案材料及陈述，证实：付某和被告人汪金凤一起在保险公司工作了几年，2014年4月汪金凤称其在克州承包了一个1000万的工程要交500万保证金，其仅有300万元，还差200万元，让付某帮忙凑一下，等年底工程结束后还钱，其有两块红枣地、在疏勒县有转仓、东湖小区有房子，让付某放心给她借钱，其会和担保公司一样付利息，比担保公司还保险，大家有钱一起挣，还让付某给其朋友也介绍一下，到时候给付某多给一点，付某相信后，动员自己身边的亲友将钱借给汪金凤。具体为2014年4月16日付某用卖房子的钱借给了汪金凤，让买房人通过农业银行卡点对点给汪金凤转账33万元，约定借期三个月，利息是3分，汪金凤出具33万元的借条，7月16日汪金凤没有还钱将借条收回又重新出具一张33万元的借条，给了付某2.97万元的利息；2014年4月17日付某将其小叔子倪某通过其放在丰润通担保公司的20万元以担保公司法定代表人胡学金的名义打给汪金凤，当日汪金凤出具借倪某20万元的借条，约定借期三个月，月息3分，7月17日汪金凤没有还钱将借条收回又重新出具一张借倪某20万元的借条，给了付某1.8万元的利息；2014年5月24日付某委托景汇担保公司的业务员翟凤玲把自己放在景汇担保公司的13万元打到汪金凤的银行卡上，约定借期三个月，利息是3分，汪金凤出具13万元的借条；2014年5月24日付某从朋友何某处借来3.6万元交给汪金凤，约定借期三个月，利息是3分，汪金凤出具借何某4万元的借条；2014年5月26日付某从朋友沈某处借来5.4万元交给汪金凤，约定借期三个月，利息是3分，汪金凤出具借沈某6万元的借条，2014年10月15日汪金凤还过1万元；2014年7月19日付某从其弟妹陈某4处借来3.6万元在汪金凤家中交给汪金凤，约定借期三个月，利息是3分，汪金凤出具借陈某44万元的借条。倪某、陈某4、沈某和何某的借条都在付某处，借款时倪某等人并不知道是借给汪金凤，都找付某要钱，付某已将何某、陈某4的钱还了，剩余人的钱付某也承诺要还。（2）被告人汪金凤的供述，证实：汪金凤在没有承揽到工程的情况下以1000万元的军事工程需交500万元为由向付某等人借款，汪金凤2014年4月16日从付某处借款33万元、4月17日从付某的小叔子倪某处借款20万元、5月24日从付某处借款13万元、从付某的朋友何某处借款4万元、5月26日从付某的朋友沈某处借款6万元、7月19日从付某的弟妹陈某4处借款4万元，以上借款都是事先扣除了月息3%三个月的利息，2014年汪金凤还过1万元。（3）被告人汪金凤出具的欠条一张、借条五张（均系复印件）及中国农业银行银行卡交易明细清单，证实：2014年5月24日，汪金凤出具借付某13万元、借期三个月的借条及借何某4万元、借期三个月的欠条；2014年5月26日，汪金凤出具借沈某6万元、借期三个月的借条，并标注利息已付清，2014年10月15日付1万元；2014年7月16日，汪金凤出具借付某33万元、借期三个月的借条；2014年7月19日，汪金凤出具借倪某20万元、借期三个月的借条及借陈某44万元、借期一个月的借条。13、被害人陈某1被骗相关证据。（1）被害人陈某1的报案材料及陈述，证实：2014年7月陈某1经朋友孙某介绍认识了被告人汪金凤。2014年10月汪金凤经常到陈某1的家中问陈某1是否有钱，称其在县上承包工程资金短缺，让陈某1帮忙垫资，与汪金凤一起来借钱的还有吴某和孙某，吴某说汪金凤在伽师县承包了很多工程，在和田也有工程，当时汪金凤和吴某手里都有标书，汪金凤、吴某等人都让陈某1把钱借给汪金凤挣利息，还开车带陈某1到疏勒县的加气块砖厂、克州的果园看了一下，陈某1认为还款没有问题，就陆续给汪金凤借款。2014年10月10日，陈某1从银行取款10万元借给汪金凤，汪金凤出具借条，11月14日陈某1又给了汪金凤1万元现金，汪金凤将原借条收回加利息给陈某1重新出具了11.5万元的借条，其中含一个月的利息5000元，约定月息5%；2014年10月23日，陈某1给汪金凤借款10万元，汪金凤出具借条，11月23日陈某1又给汪金凤1万元现金，汪金凤将原借条收回加利息给陈某1重新出具了11.5万元的借条，其中含一个月的利息5000元，约定月息5%；2014年11月17日，陈某1给汪金凤借款10万元，几天后陈某1又给了汪金凤3万元，汪金凤将之前在陈某1经营的喀什东单小区豪友餐厅消费的2250元加上，给陈某1出具了13.225万元的借条，约定月息5%；2014年11月18日，陈某1借给汪金凤6万元，汪金凤出具6万元的借条，约定借期二个月，月息5%；最后一次借款时汪金凤给陈某1打电话称其父亲病危，要回老家看望，向陈某1借款2万元，陈某1通过自己的农业银行卡向汪金凤转账2万元，因借款比较急没有约定利息，也没有打借条。汪金凤共计给陈某1出具了44.225万元的借条，其中含有1.35万元的利息，陈某1实际给汪金凤42.875万元，该款汪金凤至今未还。（2）被告人汪金凤的供述，证实：汪金凤谎称克州军事工程需要垫资向被害人陈某1借钱。2014年10月10日借款13.225万元，11月17日出具借条；2014年11月14日借陈某111.5万元、18日借陈某16万元；2014年10月27日借陈某111.5万元，11月23日出具借条。以上借款都是按照月息5%计算，都付过一个月的利息，2014年10月10日那笔借款付过二个月的利息。另外还有一次2万元的借款没有出具借条，款项用于给其父亲看病，其他款项没有还过。其中一次借款是在陈某1经营的餐厅吃饭时汪金凤向陈某1借款，当时吴某和孙某都在场。（3）被告人汪金凤出具的借条四张（复印件）及中国银行客户回单两张、喀什市农村信用合作联社客户回单、中国农业银行新疆分行卡卡转账回单（复印件），证实：2014年10月10日，被害人陈某1使用户名为袁惠军的银行卡在喀什市农信社取款10万元；2014年10月27日，陈某1通过中国银行取款10万元；2014年11月14日，陈某1通过中国银行取款8万元，当日汪金凤出具借陈某111.5万元的借条；2014年11月17日，汪金凤出具借陈某113.225元的借条；2014年11月18日，汪金凤出具借陈某16万元、借期二个月的借条；2014年11月23日，汪金凤出具借陈某111.5万元的借条；2014年12月4日，陈某1通过农业银行向汪金凤转账2万元。14、被害人张某2被骗相关证据。（1）被害人张某2的报案材料及陈述，证实：2008年开始张某2和被告人汪金凤在一个单位工作，2011年汪金凤曾以承包工程为由向张某2借款2万元后归还。2014年8月初，汪金凤以工程缺乏资金需要垫资为由三次向张某2借款。2014年8月14日张某2在汪金凤家中给其现金35万元，借期一个月，利息3分，借期届满又借用三个月，汪金凤共给过4.2万元的利息；2014年8月16日张某2在汪金凤家中给其现金10万元，借期一个月，利息3分，汪金凤给过3000元的利息；2014年8月22日张某2在汪金凤的家中给其现金15万元，借期四个月，利息4分，汪金凤共给过6.9万元的利息。2014年12月汪金凤让吴某给张某2带来1000元现金，此后再也没有还过款。（2）被告人汪金凤的供述，证实：汪金凤谎称克州军事工程垫资向被害人张某2借款，双方约定月息3%，三个月换一次借条。2014年8月14日、16日、22日汪金凤分别向张某2出具35万元、10万元、15万元的借条，约定借期一个月，在此之前的利息均已付过，或者将利息加入借款数额中出具新借条。（3）被告人汪金凤出具的借条三张，证实：2014年8月14日汪金凤出具借张某235万元、借期一个月的借条；2014年8月16日汪金凤出具借张某210万元、借期一个月的借条；2014年8月22日汪金凤出具借张某215万元、借期一个月的借条。15、被害人李某被骗相关证据。（1）被害人李某的报案材料及陈述，证实：2003年被告人汪金凤在李某上班的喀什市房地产公司购买了东湖小区2号楼的一套房子，二人因工作关系认识。2014年6月中旬，李某在新隆公司门口碰见汪金凤，汪金凤称其老公在外面欠了很多债务，经过她这几年努力已全部还清，最近其在县上承包了一个水利工程资金短缺，问李某能不能借些钱应急，钱借给她比放在担保公司安全，汪金凤承诺每月3分利息，借3个月就还，李某从朋友处借款10万元，于2014年6月24日在东湖小区给汪金凤的农行卡打款15万元，次日下午，汪金凤开车都地区邮政局门口给李某打电话，李某在汪金凤的车上又给了汪金凤3.2万元，汪金凤按照之前的约定给李某出具了20万元的借条，借期三个月，1.8万元是扣除的利息。2014年9月借款到期后汪金凤以各种理由不还钱，甚至到了翻脸打架也不还钱，直到现在电话也打不通，人也联系不上。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2014年6月25日，汪金凤谎称承揽克州军事工程向被害人李某借款20万元，扣除三个月月息3%的利息1.8万元，李某实际给了汪金凤18.2万元，汪金凤出具了借20万元、借期三个月的借条。（3）被告人汪金凤出具的借条及银行卡卡卡转账业务回单（均系复印件），证实：2014年6月24日被害人李某向汪金凤银行转账15万元，次日汪金凤向李某出具借20万元的借条，注明借期三个月。16、被害人朱某3被骗相关证据。（1）被害人朱某3的报案材料及陈述，证实：2014年3月初，朱某3的姐姐朱某2约朱某3在上岛咖啡吃饭，吃饭时朱某2向朱某3介绍了被告人汪金凤，朱某2告诉朱某3汪金凤现在搞工程急需用钱，如果朱某3有多余的钱可以帮帮汪金凤，因朱某3的姐姐朱某2也给汪金凤借了钱，朱某3便也同意了借钱于2014年3月6日、3月27日通过兵团农业银行给汪金凤转账共计20万元，汪金凤在朱某2家出具了借条，事后朱某2将借条给了朱某3。最后朱某3听朱某2说汪金凤把大家骗了以后跑掉了，既找不到汪金凤，电话也打不通。（2）被告人汪金凤的供述，证实：被害人朱某3是被害人朱某2的妹妹，汪金凤于2014年3月6日、27日两次向朱某3借款各10万元，双方没有约定利息，因为汪金凤向朱某2承诺过工程下来后可以分红。（3）被告人汪金凤出具的借条二张（复印件），证实：2014年3月6日汪金凤向被害人朱某3出具借10万元的借条、2014年3月27日汪金凤向被害人朱某3出具借10万元的借条。17、被害人朱某2被骗相关证据。（1）被害人朱某2的报案材料及陈述，证实：2010年朱某2与被告人汪金凤同在新华保险公司上班，汪金凤是公司阳光部主任。2013年12月，汪金凤到朱某2家中问朱某2是否有闲钱可以借给她，称其在克州有一个2000万的拆迁工程要交招标保证金500万元，招标结束后还款，朱某2相信后于2013年12月25日通过农业银行给汪金凤转账55万元；2014年5月5日，汪金凤称克州工程马上要进行招标了，又问朱某2借款40万元，并承诺工程招标完后给朱某2分红，朱某2用自己的18万元和其母亲陈素兰的22万元共给汪金凤借款40万元。汪金凤根据自己登记的打款记录向朱某2共计出具三张借条，共计95万元，因二人关系好，借款只是帮助汪金凤用于资金周转，因此没有写还款时间，也没有约定利息，汪金凤称挣了钱后分红。2015年4、5月汪金凤给朱某2打电话称一定会还钱，但后来就找不到汪金凤了，电话也打不通了。（2）被告人汪金凤的供述，证实：汪金凤谎称承建克州军事工程于2013年12月25日从被害人朱某2处借款55万元、2014年5月5日借款40万元，并向朱某2承诺工程结束后给朱某2分红，因此没有给朱某2给过利息。（3）被告人汪金凤出具的借条三张（复印件）及中国农业银行银行卡取款业务回单、交易明细清单，证实：被害人朱某2于2013年11月8日给汪金凤转账5万元、12月18日给汪金凤转账30万元、12月27日给汪金凤转账20万元，汪金凤于2013年12月25日向朱某2出具借55万元的借条；2014年5月5日，汪金凤向朱某2分别出具借18万元、22万元的借条两张，其中22万元的借条金额后中注明"陈素兰"。18、被害人张某3被骗相关证据。（1）被害人张某3的报案材料及陈述，证实：张某3和被告人汪金凤是新华保险公司的同事，2014年3月23日，汪金凤找到张某3借钱，称其在伽师县正在干一个工程急需用钱，张某3给汪金凤的银行卡打入15万元，汪金凤出具了15万元的借条。2014年5月，汪金凤再次向张某3借钱，称工程款还没有到位还需要用钱，承诺利息按照3分计算，张某3再次拿出2万元现金借给汪金凤，汪金凤将之前15万元的借条收回重新出具17万元的借条，并承诺7月23日连本带息一并偿还。借款到期后张某3问汪金凤要钱，汪金凤称工程正在用钱现在没有钱还，9月23日张某3再次找汪金凤要钱，汪金凤称正在招投标还需要用钱，过几天就还，因汪金凤共欠利息2.648万元，于是张某3提议再给汪金凤4000元，让汪金凤出具20万元的借条，汪金凤同意后出具了借条。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2013年3月27日，汪金凤以砖厂缺乏资金周转为由向被害人张某3借款15万元，2013年5月份又借款2万元，共计17万元，约定3%的利息，到2014年9月14日汪金凤共欠张某32.648万元的利息，张某3又给了汪金凤4000元，汪金凤向张某3出具20万元的借条。（3）被告人汪金凤出具的借条二张及中国工商银行个人业务凭证（均系复印件），证实：2013年3月23日，被害人张某3通过工商银行向汪金凤转账15万元；2014年9月14日，汪金凤向张某3出具借款12万元、借期两个月的借条；2014年9月23日，汪金凤向张某3出具借款8万元、借期两个月的借条。19、被害人杜某被骗相关证据。（1）被害人杜某的报案材料及陈述，证实：杜某与被告人汪金凤是新华保险公司的同事，2014年5月15日，汪金凤以其儿子在图木舒克市承包工程需要300万元保证金为由向杜某借款，承诺给付3分的利息，杜某给了汪金凤5万元现金，汪金凤出具了5万元借条。之后汪金凤经常给杜某打电话说需要大量的钱，让杜某有钱就借给她，不会亏了杜某。2014年6月31日，杜某以转账的形式给汪金凤转账5万元，汪金凤于当日出具了5万元的借条，利息还是3分。2014年11月汪金凤还了2万元利息，钱款至今未还，事后听很多人都说被汪金凤骗了。（2）被告人汪金凤的供述，证实：汪金凤以砖厂资金周转为由向被害人杜某借款两次，分别是2014年5月15日、6月31日每次借款5万元，提前扣除了三个月3%的利息，杜某实际给付了9.1万元的本金，2014年11月汪金凤向杜某还了2万元本金，之后还归还过5000元。（3）被告人汪金凤出具的借条二张及网上银行电子回单（均系复印件），证实：2014年5月15日，被害人杜某通过中国农业银行网上银行向汪金凤转账4.4万元，汪金凤向杜某出具借款5万元、借期三个月的借条；2014年6月31日，汪金凤向杜某出具借款5万元、借期三个月的借条。20、被害人赵某被骗相关证据。（1）被害人赵某的报案材料及陈述，证实：2014年3月底，赵某通过刘某2的介绍认识被告人汪金凤，刘某2说汪金凤承包了好几个工程，在伽师、喀什均有工程，现急需用钱，把钱借给汪金凤可以赚点利息。汪金凤自己也说其在克州有1000亩枣园，赵某认为汪金凤是老板有偿还能力，于是给汪金凤借了5.05万元的现金，借期三个月，汪金凤出具借条，当时赵某的丈夫牛书京及邻居谷某也在场。借期届满后，汪金凤又续借了三个月，出具了本金加利息6万元的借条。2014年10月因赵某急需用钱，多次问汪金凤要钱，汪金凤归还了3600元，2014年年底就无法联系上汪金凤了，人也找不到了。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2014年10月9日汪金凤谎称其承揽的5000万元克州军事工程需要交纳保证金向被害人赵某借款，赵某给了汪金凤5万元，加上利息汪金凤出具了5.5万元的借条，后又续了三个月，汪金凤出具了6万元的借条。（3）被告人汪金凤出具的借条一张（复印件），证实2014年10月9日汪金凤向被害人赵某出具借款6万元、借期三个月的借条。21、被害人谷某被骗相关证据。（1）被害人谷某的报案材料及陈述，证实：2012年谷某通过刘某2认识了被告人汪金凤，谷某和刘某2都是伽师人，汪金凤经常到谷某等人家中推销保险。汪金凤告诉谷某其儿子承包伽师县水利工程急需用钱，汪金凤还告诉谷某其在疏勒县有一个砖厂、与其哥哥吴某在克州承包了1000亩枣园，刘某2也说汪金凤承包了很多工程，谷某因想挣每月3%的利息，也觉得汪金凤还款没有问题，因此同意借款。2013年4月10日，谷某在家中将15万元左右的现金交给了汪金凤，当时被害人于某也在，汪金凤承诺按照月息3%支付利息，借期一年，并向谷某出具23万元的借条，2014年4月10日借期届满，谷某把汪金凤叫到家中，汪金凤将23万元的借条收回，出具了22.5万元的借条，借期三个月，2014年4月10日至10月10日期间的六个月，均是三个月换一次22.5万元的新借条；2014年5月5日，谷某在家中将6.37万元的现金交给了汪金凤，汪金凤出具7万元的借条，借期三个月，8月5日借期届满，汪金凤将借条收回，给谷某出具续签六个月8.5万元的新借条；2014年4月2日，谷某将从新华保险贷款贷出的7.1万元在家中交给汪金凤，汪金凤出具8万元的借条，之后三个月重新签一次借条总共续签三次；2014年6月26日，谷某将5万元的现金交给了汪金凤，汪金凤出具6万元的借条，借期六个月；2014年6月26日，汪金凤将所有借款利息累计给谷某出了一张5万元的借条；2014年11月10日，汪金凤给谷某出具1.1万元的借条，承诺11月底前还款，但汪金凤至今没有还钱。（2）被告人汪金凤的供述，证实：汪金凤曾谎称要承包克州军事工程向被害人谷某借款，并承诺借款月息3%，其中22.5万元的借条实际收到本金14万元，8.5万元是利息；8.5万元的借条实际也是利息；6万元的借条约定借期6个月，月息3%，利息已付清；5万元的借条是22.5万元借款的利息；8万元的借条也是三个月的利息；1.1万元的借条也是利息。（3）被告人汪金凤出具的借条六张（复印件），证实：2014年6月26日汪金凤向被害人谷某出具借款6万元、借期六个月、息已付清的借条；2014年8月5日汪金凤向谷某出具借款8.5万元、借期六个月、息已付清的借条；2014年10月2日汪金凤向谷某出具借款8万元、借期三个月的借条；2014年10月10日汪金凤分别向谷某出具借款22.5万元、5万，借期均为三个月的两张借条；2014年11月10日汪金凤向谷某出具借款1.1万元、月底付清的借条。22、被害人王某被骗相关证据。（1）被害人王某的报案材料及陈述，证实：王某与被告人汪金凤认识了十多年，二人关系很好以姐妹相称，王某给汪金凤借过两笔钱。第一笔借款是汪金凤以她的砖厂需要进料为由向王某借款20万元，2013年10月1日，王某将20万元的现金在其家中给了汪金凤，汪金凤出具了20万元的借条；第二笔借款是汪金凤以她的枣园需要用钱为由向王某借款20万元，2013年10月22日，汪金凤和吴某开车到汇城小区与王某见面，王某将20万元给了汪金凤，汪金凤出具了20万元的借条。上述两笔借款是王某以朋友身份借的，并没有约定利息，此后王某催要上述两笔借款，汪金凤一直推脱未还款，2014年7、8月，汪金凤将上述两张20万元的借条收回给王某重新出具22万元的借条两张，多出的2万元是利息。该两笔钱汪金凤一直未还，后来电话打不通，人也找不到了。2013年夏天的一个晚上约23时许，汪金凤打电话让王某和她一起到疏勒县看打牌，王某同意后，吴某开车带着汪金凤到汇城小区去接王某，王某和汪金凤、吴某一起到了疏勒县县城一个家属院的楼房里，汪金凤和至少7、8个人一起赌博，直到凌晨2点多才回家。（2）被告人汪金凤的供述，证实：汪金凤曾以砖厂用钱为由向被害人王某两次分别借款20万元，汪金凤每月给王某支付利息，借条的日期也不断延续，2013年10月1日、22日，汪金凤向王某延续出具的借条多加了2万元，分别出具22万元的借条。（3）被告人汪金凤出具的借条二张（复印件），证实：2014年10月1日，汪金凤向被害人王某出具借22万元的借条一张；2014年10月22日，汪金凤向被害人王某出具借22万元的借条一张。（4）被告人汪金凤出具的借条二张，证实：2012年2月1日，汪金凤向被害人王某出具两张借条，借条均署名汪金凤、吴某。一张借条写明借款20万元，借期一年，已扣除一个月利息，每月月初扣利息；另一张借条写明借款20万元，借期一年，每月一号付利。（5）被害人王某出具的收条二张及农村信用合作联社营业客户回单二张，证实：2012年5月24日被告人汪金凤向王某银行打款8000元；2012年9月3日王某收到汪金凤现金1.5万元；2012年11月1日王某收到汪金凤给付10月23日至11月23日的利息8000元、11月1日至12月1日的利息7000元；2012年12月2日汪金凤向王某银行打款1.5万元。23、被害人崔某被骗相关证据。（1）被害人崔某的报案材料及陈述，证实：崔某大约在2008年通过张某4认识了被告人汪金凤，2014年5月汪金凤打电话以承揽巴楚县2000万元的工程急需用钱为名向崔某借钱，2014年6月18日，崔某通过农商银行卡给汪金凤转账8.5万元，当晚汪金凤到崔某的家中给崔某出具了10万元的借条，约定利息为5%，借期为三个月。汪金凤还向崔某的朋友邓某借过35.1万元至今未还，崔某做的担保人。2014年7月崔某因要用钱便问汪金凤催款，汪金凤以各种理由说没钱还。2014年12月以后崔某等人就找不到汪金凤了，电话也打不通了。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2014年6月18日，汪金凤谎称承揽位于巴楚县和克州之间的军事工程要交保证金向被害人崔某借款，崔某给了汪金凤8.5万元，汪金凤出具了10万元的条子。（3）被告人汪金凤出具的借条一张及喀什市农村信用合作联社营业客户回单（均系复印件），证实：2014年6月18日，被害人崔某通过银行转账给汪金凤8.5万元，汪金凤向崔某出具借10万元、借期三个月的借条。24、被害人孙某被骗相关证据。（1）被害人孙某的报案材料及陈述，证实：孙某通过张某4认识的被告人汪金凤，2014年夏天孙某承包了喀什工业园区依克萨克外贸货场停车场的11217平方米硬化工程，在签订合同时汪金凤找到孙某商量一起干工程，孙某同意了，合作打了约2000平方米的地坪。汪金凤没有为工程投资过，仅花二、三百元钱购买了两圈浇水用的管子。汪金凤把吴某的哥哥介绍到工地当过一段时间的施工员，每月工资8000元，孙某按照天数结清了工资；汪金凤叫来的挖掘机、铲车的费用也是孙某结清的；汪金凤叫来的施工队人工工资也通过喀什市劳动监察大队结清了约11万元的劳务费。因汪金凤叫来的施工员、施工队、挖掘机、铲车的费用较高，孙某估计会这样下去赔钱，就没有再和汪金凤合作，将工程转包给了聂少文。2014年6月份，孙某等人和汪金凤吃饭时，汪金凤以在乌鲁木齐承揽到一个挖土方的大工程招标需要交工程保证金急需钱为由向孙某借钱，孙某称手头上没有钱，汪金凤为了向孙某等人证实其有还款能力，称其在喀什东湖小区有一套房产和一辆现代车，在克州有几百亩枣园，在疏勒县有一个空心砖厂，孙某去看过后于2014年7月24日通过朋友李久平给汪金凤借款，约定借款6个月，利息为5分，借款到期后连本带息还清，孙某作担保向李久平出具19.5万元的借条，李久平将钱直接给了汪金凤，汪金凤向孙某出具19.5万元的借条；2014年7月28日，孙某又以相同的方式通过李久平给汪金凤借款5.2万元，利息和借期与上次借款相同。两次借款扣除六个月5%的利息，实际共计给了汪金凤19万元现金。借款期限届满后给汪金凤打电话，汪金凤以回老家、忙工程等谎话拖延，后期汪金凤就不接电话或者关机，人也找不到了。孙某带被害人张某4、崔某去找汪金凤的表哥吴某询问汪金凤的下落，得知枣园、砖厂和车都是吴某的，汪金凤的房产也已过户给其儿子。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2014年7月期间，汪金凤以承揽到军事挖土方工程需交保证金为由向孙某借款，汪金凤于2014年7月24日、28日分别给孙某出具19.5万元、5.2万元两张借条，两次借款扣除六个月的利息5.7万元，孙某实际给了汪金凤共计19万元。（3）被告人汪金凤出具的借条二张（复印件），证实：2014年7月24日，汪金凤出具借被害人孙某人民币19.5万元，2015年元月24日还清的借条；2014年7月28日，汪金凤出具借孙某人民币5.2万元，借期六个月的借条。25、被害人于某被骗相关证据。（1）被害人于某的报案材料及陈述，证实：2013年5月于某在被害人谷某的家中认识了被告人汪金凤，汪金凤问于某借20万元于某没有借。2014年4月4日，伽师县水电局的刘某2打电话给于某说汪金凤在伽师县搞工程需要钱，如果借款可以给3分利，刘某2已给汪金凤借了37万元。于某同意后刘某2和汪金凤开车来找于某，于某和朋友肖华丽带着刘某2、汪金凤到农业银行给汪金凤的农业银行卡转账9.1万元，汪金凤给于某出具了10万元的借条，2014年10月4日，于某找汪金凤要钱，汪金凤说再等等把钱全部还清，双方约定于某再给汪金凤2000元，加上10万元2014年7月至12月的利息1.8万元，汪金凤又重新向于某出具12万元的借条，之前的借条被汪金凤收走；2014年6月21日，汪金凤又到于某家中称在岳普湖县承揽到一个5000万元的大工程让于某帮忙垫资，双方约定3分利，工程结束后连本带息还款，于某给汪金凤12万元现金，当日中午于某和汪金凤一起到农业银行又给汪金凤银行卡转账8万元，汪金凤给于某出具了20万元的收条；2014年8月17日，汪金凤再次找于某借钱，称其在喀什飞机场承揽到打地坪的工程急需钱，还将一张A4纸的合同给于某看，于某没有细看内容，和汪金凤一起到银行，通过转账加现金共给汪金凤4.85万元，约定3分利息，汪金凤给于某出具了5万元的借条。汪金凤还告诉于某在克州有1200亩的果园，在疏勒县有一个加气块砖厂，于某才放心将钱借给汪金凤。（2）被告人汪金凤的供述，证实：2014年4月期间汪金凤以承揽岳普湖县的工程为由向被害人于某借款，该工程位于莎车县和泽普县之间，是挖土方的工程，汪金凤实际并未承揽上该工程。第一次借款是2014年6月21日，于某给汪金凤16.4万元，汪金凤出具20万元的条子，其中3.6万元是利息，写明借款到2014年12月21日；第二次借款是2014年8月17日，于某向汪金凤借款4.55万元，加上三个月3%的利息4500元，汪金凤出具5万元的条子；第三次借款是2014年10月4日，于某给汪金凤借款11.28万元，加二个月3%的利息，汪金凤出具12万元的条子。（3）被告人汪金凤出具的收条一张、借条二张（均系复印件）及中国农业银行已销户活期账户明细清单，证实：2014年4月4日，被害人于某通过银行转账给汪金凤9.1万元，2014年10月4日，汪金凤向于某出具借12万元的借条，约定借期二个月；2014年6月21日，汪金凤出具收到于某20万元用于水利工程资金周转的收条，收条写明期限6个月，6个月的利息已付清；2014年8月17日，汪金凤出具借于某5万元的借条，借期三个月。26、被害人邓某被骗相关证据。（1）被害人邓某的报案材料及陈述，证实：2014年7月1日，崔某带被告人汪金凤到邓某所工作的喀什农商银行办公室，崔某向邓某介绍汪金凤是大老板，有工程、枣园、砖厂，如果邓某有闲钱可以借给汪金凤，利息高。邓某同意后中午和崔某、汪金凤一起到崔某的家中，邓某用崔某的电脑通过工商银行网银向汪金凤提供的工行卡转账15万元，汪金凤向邓某出具23万元的借条，约定3个月归还，崔某作为担保人签字。下午邓某上班时又在农商银行柜台上给汪金凤的农商银行卡打款5万元。2014年7月10日，崔某和汪金凤再次来到邓某的办公室问邓某是否还有闲钱借给汪金凤，利息和上次一样，邓某同意后汪金凤给邓某出具了一张8.05万元的借条，当日中午邓某在色满路农商银行门口柜员机上用自己母亲的农行卡给汪金凤的农商银行卡转账5万元，用现金打款方式给汪金凤2万元。2014年10月中旬，借款到期后，经邓某催要借款，崔某与邓某找到汪金凤，汪金凤在借条上写下续借三个月。2015年1月后，邓某和崔某多次向汪金凤要钱，汪金凤不还钱。2015年4月后，邓某和崔某就找不到汪金凤了，电话也无法打通。（2）被告人汪金凤的供述，证实：汪金凤通过被害人崔某的介绍认识了崔某的同事被害人邓某，崔某向邓某介绍汪金凤是老板，有工程、砖厂，借款利息高，还款没问题，汪金凤对此未予否认，汪金凤于2014年7月1日向邓某借款20万元，向邓某出具23万元的条子，多出的3万元是三个月的利息，2014年7月10日邓某给了汪金凤7万元，汪金凤出具8.05万元的条子，1.05万元是三个月利息。（3）被告人汪金凤出具的收条及借条各一张，中国工商银行股份有限公司喀什分行牡丹灵通卡账户历史明细清单、喀什市农村信用合作联社营业客户回单、中国农业银行银行卡交易明细清单、新疆农村信用社自动提款机客户通知书三张（均系复印件），证实：2014年7月1日，被害人邓某通过工商银行、农村信用社分两次向汪金凤分别转账15万元、5万元，汪金凤向邓某出具收到23万元的收条一张，约定三个月后归还，担保人为崔某，期限届满后，双方又在收条上备注续三个月至2015年元月1日；2017年7月10日，邓某通过农业银行向汪金凤转账5万元、通过农村信用社自动存取款机分三次向汪金凤现金转账共2万元，汪金凤向邓某出具借8.05万元的借条一张，约定借期三个月，担保人为崔某，借期届满后，双方又在借条上备注续三个月至2015年1月10日。27、被害人杨某2被骗相关证据。（1）被害人杨某2的报案材料及陈述，证实：2012年7月，杨某2通过伽师县水利局的刘某2介绍认识了被告人汪金凤，汪金凤是新华保险公司的业务员，负责伽师县片区，经汪金凤的介绍杨某2全家人购买了新华保险，与汪金凤成为朋友。2014年10月14日，杨某2到喀什办事期间汪金凤以种植的红枣要进行深加工为由问杨某2借款，汪金凤称借款8.5万元，给杨某2出具10万元的借条，1.5万元作为利息，借款最多三个月，春节前红枣卖出去就还钱，杨某2当日下午通过银行转账给汪金凤8.5万元，汪金凤在银行门口给杨某2不出具一张借条；2014年10月底，汪金凤给杨某2打电话以红枣深加工资金不足为由再次向杨某2借款，杨某2称没钱，汪金凤便让杨某2通过新华保险公司保险抵押贷款，杨某2就贷款了6万元，2014年11月3日，杨某2在东湖小区附近的农业银行取款机上给汪金凤转账5万元，汪金凤向杨某2出具5.75万元的借条，多出来的0.75万元是3个月的利息。汪金凤称年前可以还款，但之后一直未还钱。借款到期后杨某3联系汪金凤，汪金凤说在老家照顾病危的父亲，还款的事回来说。2015年3月开始汪金凤开始不接电话，5月中旬汪金凤给杨某2打电话称干工程被合伙人骗了400万元，现在北疆承揽到一个一万方的土方工程，再过一段时间一定还钱，此后杨某3再也没联系到汪金凤。（2）被告人汪金凤的供述，证实：汪金凤以枣园的枣需要深加工为名向被害人杨某3借款两次，第一次借款8.5万元，出具10万元的借条，1.5万元是利息，第二次借款5万元，出具5.75万元的借条，0.75万元是利息，汪金凤向杨某3承诺三个月周转资金到位后向杨某3还款，后汪金凤并没有还过钱。（3）被告人汪金凤出具的借条二张（复印件）及中国农业银行银行卡交易明细单清单，证实：2014年10月14日，被害人杨某2通过农业银行向汪金凤转账8.5万元，汪金凤向杨某2出具借款10万元的借条，双方约定借期三个月；2014年11月3日，汪金凤向杨某2出具借款5.75万元的借条，约定借期三个月。28、证人顾某的证言，证实：顾某是销售炉渣的，因疏勒县工业园区的空心砖厂从顾某处购买炉渣故顾某与吴某、汪金凤相识，顾某与二人的关系一般。吴某是该砖厂的负责人，被告人汪金凤是管理砖厂生产的，砖厂自2011年3月建厂经营到2013年7月停产，最多投资了50万元左右。砖厂两年多来从顾某处购进约价值60万元的7000立方炉渣、从喀什市供热公司购进约1000立方的炉渣、从艾海提处购进约600立方炉渣，砖厂大约生产空心砖16000立方，每立方空心砖的成本价约150元，销售价约220元，砖厂约能净挣20、30万元，投资与获利最低也能持平。砖厂至今尚欠顾某3、4万元的炉渣款，平时炉渣款大部分都是吴某支付，汪金凤付的很少。29、证人丁某的证言，证实：2011年3月左右，吴某邀请丁某到自己经营的空心砖厂承包空心砖的生产工作，约定丁某的工资计件计算，每生产1立方砖22元，丁某同意后于2011年4、5月到金皖新型建材厂开始生产空心砖直到2013年11月，期间丁某雇佣了当地2-7名维族工人开工生产工作，除丁某外没有其他人承包空心砖的生产。丁某三年间组织工人共计生产约15000立方的空心砖，2011年生产约4000立方，2012年生产约7000立方，2013年生产约4000立方。生产每立方砖的成本为炉渣（每方80元）0.6立方计48元、水泥（每袋13元）3袋计45元、陶粒约5元、电费约2元、人工工资22元、装车费和卸车费8元、运往工地的运费15元，共计约145元，另外还有税费、场地费、看场费等没有计算。金皖砖厂的机械设备就一个搅拌机、两辆三轮电动车、一个破碎机和一个电动筛，生产的15000立方空心砖基本都销售出去了，2013年11月丁某离开时还有约1400立方砖没有销售，每立方砖销售价约220元，也有200元、240元的时候，价格不等，空心砖主要销售给喀什海景华庭、银瑞林大酒店等，金皖砖厂应该是盈利的。砖厂的法定代表人是吴某，砖厂没有会计，汪金凤是保险公司的，同时负责砖厂空心砖的销售，汪金凤不是吴某的合伙人，也没有听说过汪金凤给砖厂投资过，丁某知道吴某建砖厂时因资金不够还将自己的房子做了抵押才建成砖厂。金皖砖厂所有工人的工资均由丁某领取后发放，一般十天半个月领一次或是在逢年过节前领取发给大家，吴某共计给丁某及工人支付过约36万元的工资，工资基本上都是从吴某处领取，偶尔吴某不在要领取工资也是吴某提前给丁某打电话说好，让汪金凤把钱带给丁某。30、证人吴某的证言及砖厂生产成本、经营情况、销售情况记录，证实：2011年3月，吴某以自己所有的商品房在朱林江经营的小额担保公司抵押贷款30万元及借其弟弟的10万元开建了金皖砖厂，砖厂租赁的农工商公司的土地，2011的租金是6万元、第二年开始租金8万元，吴某雇佣丁某负责砖厂的生产，雇佣汪金凤负责砖厂的销售、代收或代付货款，吴某与汪金凤不是合伙关系，金皖砖厂是吴某一人经营的厂子，不需要他人来管账，也没有让汪金凤记录账目，汪金凤自己记录的账目并没有吴某的签字，而且记录的账目不符合砖厂的实际经营。砖厂每年的生产期只有4月-10月期间7个月，3年期间砖厂共生产约1.5万方砖，还有2千方没有卖出去。每方砖的成本约163元，其中炉渣每方80元，生产一方砖需0.6方炉渣，水泥每袋13元，生产一方砖需3袋水泥，人工工资每方22元，装车费和卸车费每方6元，运费15元，水电费1元，陶粒2元，每年税金2.1万元、看场和养护费2万元、地租和卫生费8万元，核算到每方砖约24元。每方砖的销售价是200元-240元不等。砖厂需要的炉渣大部分从顾某处购买，吴某给海景华庭供了5千多方砖价值110万元，收回的40万元用于砖厂运作，给银瑞林供砖1100方左右，收回的22万元用于砖厂，给克州老陈供砖约14万元，7万元砖款打入汪金凤的卡里，剩下7万元老陈写了一张欠条，该欠条汪金凤让吴某帮忙用于抵汪金凤的赌债，事后汪金凤也没有给吴某还钱，给崔峰供砖约30万元，给阳光小区陈晓华供砖14万元，给博物馆供砖7万元，给英吉沙供砖9万元，支付水泥款4万元，剩下的5万元投入砖厂，给喀什兵站供砖3万元，收回后用于砖厂，给市政公司供砖11万元，收回后用于砖厂。2013年吴某用6万元砖款抵了2013年部分土地租赁费。2013年6月吴某因身体不好去砖厂的时间少，但是工人工资和材料费等都是自己去付的，2013年11月砖厂停业就没有生产经营了，吴某将剩下的2千方砖和机器设备抵给农工商公司的土地租赁费。金皖砖厂的投资都是吴某个人出钱，前期投入40万元，后来卖砖款200多万也投入进去了。汪金凤没有向金皖砖厂投过资，偶尔帮忙垫付两三万元，等货款收回后吴某都还给汪金凤了。砖厂经营基本持平，不会亏损。2013年至2014年期间，汪金凤给吴某打过几次电话，让吴某送她去打牌，吴某送汪金凤去过喀什市第五幼儿园附近、农三师医院附近、其尼瓦格宾馆、疏勒县等地打过牌。2013年夏天一个晚上约11点多，汪金凤给吴某打电话让吴某送她到疏勒县去打牌，吴某开车带着汪金凤和她朋友一个叫王姐的长发女性一起到疏勒县第二小学对面的一个家属院打牌，当时有十几个人在玩纸豹子，汪金凤参与赌博，赌到凌晨2点多输了2万多元才回家。2014年11月一天晚上约11点多，汪金凤给吴某打电话让吴某送她到其尼瓦格宾馆去打牌，宾馆新楼11楼的一个房间有6、7个人在打炸金花，汪金凤也参与其中，每把每人压200元的底，加注是200-1000元不等，汪金凤输了2、3万元，期间问高某贷借了2万元。31、被告人汪金凤的供述与辩解，证实：汪金凤第一次笔录中供述其以搞土方工程为名向他人借款集资，实际该工程只是听被害人刘某1说起过有这么个工程，但实际汪金凤并没有承包该工程，汪金凤将集资款用于付利息、买彩票、打麻将。还有用于砖厂。汪金凤辩称疏勒县工业园内的砖厂是其和吴某两人的，营业执照上的法定代表人是吴某，实际其占的股份更大。汪金凤第二次笔录详细供述了向每名被害人借款的事由、取得、归还钱款的数额等，其称2013年7、8月被害人刘某1告诉她可以帮忙联系一个大工程，是克州、巴楚、阿克苏、哈密、莎车、泽普之间的军事工程，主要是挖土方，汪金凤还花钱请刘某1带来的工程老板等吃饭，但最后没有承揽上工程，汪金凤还是以该工程做借口向被害人借钱，并将借款中的100万元左右用于砖厂周转，100多万元用于付利息，赌博输掉了几十万不超过100万元，后期汪金凤因借款还不起，工程也拿不上，赌博也输，实在没有办法了就买彩票，希望能中几百万把欠款还掉，汪金凤没有特殊情况几乎都在买彩票，购买福彩、体彩大概也花费十几万，不超过100万元。汪金凤辩称去杭州不是为了逃避，而是想向其姐姐曹建时借钱开小型作坊挣钱还给被害人。汪金凤第三次笔录中供述其向被害人借款时提到的军事工程就是巴楚、阿克苏、克州、哈密、泽普、莎车之间的挖土方工程，工程是刘某1在跑，其一直没拿上，借款时给被害人承诺的利息是月息3%-6%不等，吴某没有使用过借款，吴某有几次陪汪金凤去借款只是为了接汪金凤。汪金凤将700多万的借款用于给刘某1支付利息约130万元，刘某1的本金中还有利滚利的利息，用于给其他人付利息约80万元，用于购买彩票约7、80万元，用于砖厂约200万元，从朱某2处借的35万元在车后备箱里丢失，赌博输了70万元左右，还有一部分钱用于跑路子拿工程，剩余钱款用途记不清了。汪金凤称后其实在没有办法了，才将钱款用于购买彩票和赌博，想赢钱尽快还款。到杭州也是为了跑红枣销售和手工艺品加工，想赚钱还款。2005年左右，吴某欠汪金凤的前夫7万元水泥款没有还，后汪金凤和吴某协商将吴某在克州承包的500亩枣园中的75亩给汪金凤承包，租期从2011年到2028年，用14年租赁费抵欠款，汪金凤承包枣园后并不知道是谁在管理枣园。汪金凤辩称疏勒县工业园区的加气块砖厂是其与吴某商量共同开办的，2011年5月1日开张，投资了100万元左右，吴某投资35万元左右，汪金凤投资60万元左右，后期吴某又陆续投资过十几万元，汪金凤负责管钱管账。2012年冬吴某撤出了砖厂由汪金凤经营，汪金凤将钱退给了吴某。汪金凤第四次笔录中供述将借的钱用于砖厂200万元、付利息200万元、买彩票70万元、打牌输了70万元等，2015年2月到杭州是去其姐姐曹建时家走亲戚，顺便做红枣销售和跑手工艺项目。汪金凤第五次笔录中翻供称将借的钱用于砖厂经营约480万元、枣园经营约110万元、伽师县水管总站工程约70万元主要用于招标和购买设备。汪金凤称2014年12月底离开喀什到安徽处理父亲的后事，2015年春节到杭州考察红枣加工市场和手工业，在当地办理新的手机号码，喀什的号码也在继续使用，后汪金凤在杭州后认识了开棋牌室的朋友，在棋牌室中的小赌场参股抽头获利2万元左右，打麻将没人时也参与打麻将，后来因赌博被抓判刑。汪金凤辩称之前其称购买彩票花掉50万元、赌博输掉7、80万元的供述不属实，其说假话是因为不想把吴某牵扯进来。汪金凤六次笔录中供述其从2010年开始在伽师县承包过几个工程，前期是自己管理，后期是其儿子陈浦源当施工员，负责施工、给工人发工资和支付材料款，工程亏损了约6、70万元。疏勒县的砖厂是2011年3月开始筹备，5月开始营业，2013年12月停工，砖厂由丁某主管生产，砖厂购进炉渣约13000立方，主要是从顾某处购进，从火电厂和伽师县的艾海提处也有购进，砖厂三年生产约20000立方砖，卖出去17000立方砖，每立方砖的成本约150元，售价约200元，砖厂总体运作是持平的，但因前期其与吴某投资的钱款都是有利息的，其投入的60多万利息是118万元、吴某投入的30多万元利息是58.8万元，吴某后期从砖厂抽走的48万元也有利息，还有7万元的砖款没有收回，加上请客吃饭，砖厂大约亏损480万元，其中包括设备款。汪金凤自称是砖厂的会计，负责记账，但吴某未在账目上签字。汪金凤称其与孙某合伙干喀什机场路面工程时没有投资多少钱，其找来的工人后来也是由孙某付的人工工资。汪金凤借款时提到的军事土方工程是其听一个大老板说有这么一个工程，当时刘某1也在，但该工程直到其离开喀什也没有拿上，其将借款用于付砖厂借款利息、付刘某1利息、枣园经营、承揽工程项目，但最终工程都没有承揽上，其买彩票花费不到2000元。汪金凤审查起诉阶段的笔录中供述，被害人何某、陈某4、沈某、倪某等四人都是被害人付某介绍给其借钱的，被害人赵某、于某、杨某2等人是被害人刘某2介绍来的，被害人邓某是被害人崔某介绍来的，因汪金凤告诉被害人自己有砖厂、枣园，而且答应以担保公司的方式给他们付利息，被害人才愿意借款的。汪金凤以克州土地平整工程、伽师水利工程招投标为由向被害人李某、朱某2等人借钱后，工程没有招投标上也未将此事告诉被害人。2014年汪金凤在伽师没有中标工程，汪金凤未将此事告诉被害人也没还钱。2014年汪金凤除了和孙某干了一半喀什机场地面硬化工程外并没有其他工程，汪金凤为工程仅投入3、4万元，后来孙某把该工程转包给其他人，把汪金凤投入的钱也退了，汪金凤就撤出了。砖厂从2011年开始就是资不抵债，在没有盈利的情况不可能承担那么高的利息，但因已经开办了砖厂就要干下去，所以在砖厂没有盈利的情况下还以砖厂投资为由问他人借钱，也未将砖厂资不抵债的事实告诉被害人。汪金凤借款时提到的军事土方工程其仅知道是在巴楚和阿克苏之间的大山里，但不知道详细的地名或坐标，也不知道工程的发包方是谁，为哪个部队施工，也不知道是什么军事工程，也没有为工程做过实地考察或预算。32、被告人汪金凤接受讯问时的同步录音录像视频光盘，证实在侦查阶段的讯问中未对汪金凤刑讯逼供，汪金凤是自愿作出供述。针对公诉机关的指控、被告人及其辩护人提出的辩解意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下：1、关于本案犯罪事实认定问题经查，被告人汪金凤辩称从事承包伽师县水利工程、军事土方工程、机场路面硬化工程、经营砖厂、枣园等生产经营活动的事实不存在，其辩解与本案查证的证据相矛盾，伽师县水利工程汪金凤于2010年开始施工，截止到2013年早已结束，2014年汪金凤仅与被害人孙某一起承包了机场路面硬化工程，汪金凤自己供述该工程仅投资三、四万元，工程转包后，孙某也将汪金凤的投资款返还给汪金凤，军事土方工程也只是汪金凤听说的，自始至终未承包过该工程，砖厂也属于吴某所有，汪金凤并未向砖厂投资，枣园是吴某以7万元欠款抵给汪金凤75亩枣园。被告人汪金凤并未将取得的款项用于虚构的借款事项，也不能合理的说明其辩解的资金去向。证人吴某、被害人王某及汪金凤赌博案中的相关材料证实汪金凤赌博挥霍借款，被告人汪金凤在前期侦查阶段对上述犯罪事实也供述不讳，侦查机关还进行了反向查证，排除了汪金凤将借款用于从事经营活动以及其具有实际还款能力等可能性，证据之间相互印证，形成完整的证据链，达到了确实充分的证明标准，足以认定，故本院采信被告人汪金凤在前期侦查阶段的供述，并综合全案证据，认定本院查明的事实。因此，对被告人汪金凤及其辩护人提出汪金凤不具有诈骗行为，借款时有还款能力，并没有只借不还的想法，借款确实用于经营而非赌博等非法活动的辩解意见，本院不予采纳。2、关于本案被告人主观是否具有非法占有的目的，其行为是否构成集资诈骗罪的问题根据本院查明的事实，被告人汪金凤在没有还款能力的情况下，以支付高额利息回报为诱饵，以借款的方式吸收资金，具有非法性和利诱性，且被告人明知被害人的部分资金系向其他不特定对象吸收而予以放任，其吸收资金具有社会性和公开性。被告人将集资所得款通过"拆东墙补西墙"方式以支付利息和本金名义归还给被害人以博取被害人的信任继续骗取款项，并从中套取部分款项用于个人赌博、挥霍，致使集资款无法归还，被告人汪金凤在最终完全丧失偿还债务的能力后与被害人失去联系。以上行为可以认定被告人汪金凤主观上具有非法占有的目的。即使被告人汪金凤在借款时出具了借条或支付了利息，甚至偿还部分借款，只要其没有归还全部钱款的真实意愿，都不能改变其犯罪行为的本质特征。因此，被告人汪金凤在本案中的行为符合集资诈骗罪的构成要件，应当以集资诈骗罪定罪处罚。3、关于本案犯罪数额认定的问题公诉机关指控被告人汪金凤向23名被害人骗取款项总额为714.9765万元的指控意见，被告人及其辩护人提出该指控数额有误，被害人刘某1、王某的款项已归还，还向被害人张某1、张某2、付某、陈某1、李某、于某、杜某支付过部分利息未予扣减，被害人孙某扣押过汪金凤2.5万元的卖车款也未予扣减，被告人汪金凤实际涉案金额应为554.1万元，经查，根据被害人及被告人提供的借款借据、银行交易明细、被告人的供述和相关被害人的陈述，可以认定被告人汪金凤至今尚未实际归还被害人被骗取款项的具体情况如下：对公诉机关指控被告人汪金凤骗取被害人陈某21万元、陶某32.1万元、朱某10.8万元、朱某295万元、张某317.4万元、赵某4.69万元、崔某8.5万元、邓某27万元、杨某213.5万元的指控，因被告人汪金凤无意见，且以上9名被害人被骗款项有借据、银行交易凭据等证据证实，被告人汪金凤实际取得款项也符合双方约定，本院予以确认。对公诉机关指控被告人汪金凤骗取被害人刘某1107.3115万元的指控，被告人汪金凤的辩护人当庭提交了被害人刘某1出具的收条及建设银行客户回单、农业银行业务回单，证实2011年2月22日至2014年7月，汪金凤陆续向刘某1归还过181.6885万元，虽2014年11月1日，汪金凤与刘某1对以往账目进行结算后汪金凤出具133.8万元的借条，并约定2014年11月1日前账目全部结清以此条为准，但双方均认可该借条是之前账目利滚利累计加出来的，且刘某1既无法说清楚2014年11月1日前实际向汪金凤给了多少钱，也无法说清楚2014年11月1日后包括133.8万元的借条实际给了汪金凤多少钱，因此指控骗取刘某1107.3115万元的事实不清，证据不足。对公诉机关指控被告人汪金凤骗取被害人王某40万元的指控，被告人汪金凤的辩护人当庭提交了2012年2月1日汪金凤向王某出具两张借条，借款金额均为20万元，并称该两张借条中的借款40万元与指控汪金凤2014年10月1日借款20万元、22日借款20万元是同一笔借款，汪金凤于2012年2月1日至2014年10月不断地给王某支付利息，每次支付利息后更换成新借条，因此指控骗取王某40万元的借条实际是2012年2月1日借条的延续，同时，被告人汪金凤的辩护人提交了王某出具的收条及农村信用社客户回单，以证实2012年2月至2014年10月汪金凤一直按照月息3%给王某支付利息，所付利息达40多万，已超过实际取得的款项金额，因2012的借款金额与指控的2014年借款金额一致，2012年王某出具的收取利息的时间与2014年借条时间、借条中对利息及付息时间的约定均相符，故不排除指控汪金凤骗取王某的40万元是2012年借款的延续、汪金凤已实际向王某支付过40多万的利息的可能性，因此指控骗取王某40万元的事实不清，证据不足。故对公诉机关指控被告人汪金凤骗取被害人刘某1、王某的指控，事实不清，证据存在诸多疑点，根据证据疑点利益归于被告人的刑事诉讼证据规则，应当作出有利于被告人的事实认定，不能将被害人刘某1、王某涉案的金额认定为被告人汪金凤案发前未归还的犯罪数额，对该两笔指控，本院不予认定。对公诉机关指控被告人汪金凤骗取被害人杨某1、陈某3、谷某的指控，汪金凤虽无异议，但指控杨某1、谷某被骗的数额计算错误，陈某3称其未收取过利息，但陈某3及汪金凤都称借款时约定了4%的利息，汪金凤称借款时已从本金中扣减了利息，故陈某3未取得过利息的称述与约定不符，也被害人借款获取高某的目的不符，因此应当按照借期、利率将利息扣减，本院最终认定被告人汪金凤骗取被害人杨某115.58万元、陈某319.36万元、谷某33.75万元。对公诉机关指控被告人汪金凤骗取被害人张某127.3万元、张某253万元、李某18.2万元、朱某320万元、孙某19万元的指控，汪金凤虽提出异议，辩称给过张某15.4万元的利息、给过张某229.53万元的利息、给过李某3万元利息、给过朱某33.6万元的利息、孙某扣留了其卖工程车的车款2.5万元，以上款项应予扣减，但对其提出的辩称理由未能提供证据予以证实，且与本院查明的事实不符，本院不予采纳。经查，张某1给汪金凤借款30万元，约定借期三个月，月息3%，取得利息2.7万元已扣减；张某2给汪金凤借款60万元，取得利息7万元已扣减；李某给汪金凤借款20万元，取得三个月3%的利息1.8万元已扣减；朱某3系朱某2的妹妹，汪金凤对其二人是以工程完工后分红为诱，与朱某2、朱某3并未约定利息，二人也均未收到过利息；孙某与汪金凤仅一起合伙干过一半的喀什机场路面硬化工程，但孙某和汪金凤均未提及汪金凤在工程中有转卖过工程车，汪金凤仅在庭审中和审查起诉阶段提到过此事，且其在审查起诉阶段称卖车款2万元被扣押，庭审中称卖车款2.5万元被扣押，两次供述不一致。因此，本院对被告人汪金凤的辩称理由，不予采纳。对公诉机关指控被告人汪金凤骗取被害人付某、陈某1、杜某、于某的指控，汪金凤也提出了异议，辩称给过付某14.4万元的利息、给过陈某15万元利息、给过杜某3.8万元、给过于某7.2万元利息，以上款项应予扣减。经查，被害人付某及其亲友给汪金凤借款80万元，约定月息3%，借款中，付某的33万元、付某的小叔子倪某的20万元均借期六个月，付某的13万元借期三个月，该三笔款项利息扣减错误，本院更正后确定被害人付某被骗金额为66.89万元；被害人陈某1与汪金凤约定的借款月息为5%，借款中的部分利息扣减错误，本金结算也出现错误，本院更正后确定被害人陈某1被骗金额为41.75万元；被害人杜某向汪金凤借款两次，其中一笔5万元借款未扣减利息，本院更正后确定被害人杜某被骗金额为6.95万元；被害人于某向汪金凤借款三次，约定月息3%，其中20万元的借款借期六个月扣减利息错误、5万元的借款借期三个月未扣减利息，本院更正后确定被害人于某被骗金额为30.25万元。综上所述，被告人汪金凤非法集资骗取的款项在案发时尚有552.02万元没有归还给相关被害人，公诉机关在起诉书中认定汪金凤集资诈骗犯罪的部分数额证据不足，认定事实错误，应当予以纠正。被告人汪金凤及其辩护人提出公诉机关指控被告人汪金凤骗取23名被害人总额为714.9765万元数额有误的辩解理由，本院予以采纳，犯罪数额以本院最终核实确定的数额为准。本院认为，被告人汪金凤以非法占有为目的，虚构集资用途，以高回报利率及分红为诱饵，隐瞒自己实际的还款能力，非法向社会公众募集资金，并将集资款用于支付高额利息、个人赌博挥霍等，致使552.02万元的集资款不能返还，集资诈骗数额特别巨大，其行为不仅侵犯了他人的财产所有权，而且破坏了国家的金融管理秩序，已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的主要事实清楚，证据确实充分，但指控被告人汪金凤犯诈骗罪定性不准确。被告人汪金凤的行为不仅侵犯了公私财产所有权，还侵犯了国家金融管理制度，符合集资诈骗罪的构成要件。根据特别法条优于普通法条的刑法理论，应以集资诈骗罪追究其刑事责任，涉案金额应当以本院查明的为准。对被告人汪金凤及其辩护人提出的被告人汪金凤不具有诈骗行为的辩解意见，与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。对被告人汪金凤的辩护人提出汪金凤具有坦白情节的辩护意见，因被告人汪金凤到案后未能如实供述其犯罪事实，对指控的犯罪事实及罪名也不认可，依法不能认定为坦白，故本院不予采纳。被告人汪金凤在骗取他人钱财后到杭州市参与赌博被杭州萧山区法院以赌博罪判处有期徒刑以上刑罚，其不是在赌博罪刑罚执行完毕后五年以内才犯的集资诈骗罪，因此不构成累犯。鉴于被告人汪金凤有前科劣迹，案发后赃款未能追回，本院对其酌情从重处罚。被告人的犯罪所得，应当依法予以追缴。经本院审判委员会讨论决定，根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十五条、第五十六条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条的规定，判决如下：一、被告人汪金凤犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币50万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月23日起至2031年6月22日止）。二、对被告人汪金凤的犯罪所得予以追缴，发还给被害人。上述罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向喀什地区中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  刘 婧审 判 员  洪云英人民陪审员  刘 茜二〇一七年四月二十八日书 记 员  庞锦龙