广东省信宜市人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0983刑初22号公诉机关广东省信宜市人民检察院。被告人汪福，男，1983年7月18日出生，汉族，户籍所在地广东省茂名市电白县，住电白县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年10月17日被信宜市公安局刑事拘留；于2016年10月26日被逮捕。现羁押于化州市看守所。辩护人陈金玉，广东大贤东宇律师事务所律师。广东省信宜市人民检察院以信检公诉刑诉[2017]21号起诉书指控被告人汪福犯信用卡诈骗罪，于2017年1月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。广东省信宜市人民检察院指派检察员李云梦出庭支持公诉。被告人汪福及其辩护人陈金玉到庭参加了诉讼。现已审理终结。信宜市人民检察院指控称：2011年6月份，被告人汪福与曾某星（已判刑）合谋伪造银行卡进行盗取信用卡客户钱财。汪福从网上购买到信用卡读卡器交给曾某星，曾某星找到俞某（已判刑）盗取客户信息资料，俞某拿该信用卡读卡器叫信宜市茶山农村信用社的工作人员赖某文（已判刑），赖某文趁客户刘某1在茶山信用社申请办理贷款50万元之机，盗取该客户信息资料及密码，曾某星便将储存客户信息资料的信用卡读卡器交给汪福，汪福从网上购买复制机及磁条卡，将读卡器里的客户资料信息读写到空白磁条卡，从而伪造了另一张刘某1的银行卡交给曾某星。从2011年9月23日至26日间，曾某星在广东云某2、肇庆、阳春等地盗取刘某1银行账户款项共281549元存入其五张信用卡中，然后取出分赃，赖某文分得55000元，俞某分得10000元，汪福分得80000元。2016年10月17日，汪福投案自首并主动退清赃款80000元。以上犯罪事实，有物证、书证、证人证言、被害人陈述、辨认材料、信宜市公安局扣押、发还物品清单等证据证实，被告人汪福对其犯罪事实亦供述在案，足以认定。公诉机关认为：被告人汪福以非法占有为目的，使用其伪造的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人汪福有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请法院依法判处。被告人汪福辩称：我对公诉机关的指控无意见，认罪。我认识到自己的错误，决心痛改前非，重新做人，请求从轻处罚，判处缓刑。辩护人辩称：一、对被告人汪福的犯罪事实没有意见。犯罪既遂后，曾某星在分配赃款时，汪福并没有直接受领，因被告人汪福与曾某星是亲戚关系，当时家里当时正在建房，曾某星拿了8万元交给其岳父、汪福的父亲汪某，其时汪某还以为是女婿曾某星资助其家庭造房用的。因此，考虑本案个人在共同犯罪中的作用，不应仅仅看分得的赃款多少，还应综合考虑各人在共同犯罪中的作用及地位。就本案而言，起决定性作用的无疑是曾某星及赖某文两人，汪福与俞某作用大体相当，其中曾某星、赖某文及俞某早在作案前就已经商定赃款的分配比例及作案方法，从某种程度上来说，其主观恶性均大于汪福。二、被告人汪福在共同作案中一直处于被动接受的情况。案发后，其一直处于深度懊悔之中，2016年，两高及公安部发布公告，督促电信诈骗人员投案自首并许以从轻或减轻处罚的政策，在这种情况下，汪福主动投案自首，争取宽大处理，归案后，主动退赃、坦白自己的全部罪行。因此，本案的处理应体现其自首从宽的显著效应，使得其他负案在身的犯罪分子也纷纷主动归案。三、被告人汪福主观恶性不深，没有任何犯罪的前科，是初犯，具有自首、退清赃款等应从轻或减轻处罚的情节。庭审中，汪福当庭悔过认罪。恳请根据“教育、感化、挽救”的刑事司法政策，对被告人汪福进行宽免，予以从轻或减轻处罚。经审理查明：2011年6月份，被告人汪福的姐夫曾某星（已判刑）找到被告人汪福，叫其一起利用伪造的信用卡进行盗刷，并分工由曾某星负责盗取信用卡客户信息资料，由被告人汪福用盗取到的信息资料复制出一张与客户相同的信用卡，然后再由曾某星利用伪造的信用卡提取该客户银行账户中的存款。当月，被告人汪福将从网上购买到的信用卡读卡器交给曾某星，曾某星找到另一同伙俞某（已判刑），告诉俞某有关作案计划，并让俞某想办法用信用卡读卡器去套取他人信用卡的信息资料。随后，俞某找到在信宜市茶山农村信用社从事信贷工作的赖某文（已判刑），将可以利用读卡器套取到银行客户资料的信息告知赖某文并叫其去套取客户的信息资料。2011年6月底，赖某文利用为被害人刘某1办理贷款手续之机，用曾某星邮寄给俞某的读卡器套取了被害人刘某1的信用卡账户信息资料，并记下了该信用卡的密码。事后，赖某文便将套取到的被害人刘某1的信用卡账户信息资料与读卡器、信用卡密码一起交给了俞某，俞某再交给曾某星，曾某星再交给被告人汪福，被告人汪福利用上述资料伪造了一张与被害人刘某1的信用卡相同的信用卡并交给曾某星。曾某星拿到伪造的信用卡后，又购买了五张以他人名义开户的信用卡。为了防止被害人提某发现，赖某文在得知被害人刘某1用信用卡取了20万元后，才通知曾某星可以取款。曾某星于2011年9月23日至26日期间，利用该伪造的信用卡通过在自动取款机提取现金和转账的方式，在阳春、云某2等地将被害人刘某1账户中的存款共计人民币281549元分别转入其购买的五张信用卡中，然后再把现金取出来。事后，赖某文分得人民币55000元，俞某分得人民币10000元，被告人汪福分得人民币80000元。2016年10月17日，汪福投案自首并主动退清赃款人民币80000元。另查明，在本次信用卡诈骗共同犯罪中，其他同伙曾某星、赖某文、俞某三人已在2012年9月21日被本院判决刑罚，其中：曾某星被认定为主犯，被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币50000元；赖某文被认定为从犯，被判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元；俞某被认定为从犯，被判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元。上述事实，被告人汪福在开庭审理过程中亦无异议，有受案登记表、立案决定书、抓获经过、常住人口信息表、调取证据通知书、银行交易清单，扣押、移物品清单、退还清单、信宜市人民法院（2012）茂信法刑初字第178号刑事判决书，被害人刘某1的陈述，证人刘某3、江某的证言，同伙曾某星、俞某、赖某文的供述，被告人汪福的供述和辩解，辨认笔录、照片、辨认说明、指认材料等证据在案予以证实，足以认定。本院认为，被告人汪福伙同曾某星、赖某文、俞某以非法占有为目，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人汪福犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。在被告人汪福与同伙曾某星、赖某文、俞某共同犯罪中，曾某星联系并组织实施犯罪，在共同犯罪中起主要作用，已被生效判决书认定为主犯。被告人汪福提供信用卡读卡器并伪造信用卡给曾某星，在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人汪福主动投案，并如实交代犯罪事实，属于自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人将所分得的赃款已全部退还，且认罪、悔罪态度好，可酌情从轻处罚。辩护人所提被告人有自首情节、系初犯、已退清赃款，具有从轻或减轻处罚情节的辩护意见有理，本院予以采纳。被告人汪福请求适用缓刑，但根据被告人汪福的犯罪事实、情节和社会影响程度，不符合缓刑适用条件，故依法对其不予宣告缓刑。根据被告人汪福犯罪的事实、性质、情节、悔罪表现和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：被告人汪福犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月17日起至2019年10月16日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈达维审 判 员  周 丽代理审判员  杨丽君二〇一七年四月二十日书 记 员  冯 艳陈柳仲附录相关法律及司法解释条文内容如下：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。……