四川省攀枝花市东区人民法院刑 事 判 决 书（2017）川0402刑初36号公诉机关四川省攀枝花市东区人民检察院。被告人赵春平，男，1972年2月17日出生于四川省西昌市，汉族，大专文化，无业，捕前住四川省攀枝花市东区。曾因犯盗窃罪，于2014年4月1日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕，2015年7月21日被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元，2015年7月27日被取保候审。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年8月18日被攀枝花市公安局东区分局刑事拘留，同年8月21日被取保候审，2017年4月6日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。辩护人贾辉，执业证号：15104200610805949，四川攀法律师事务所律师。四川省攀枝花市东区人民检察院以攀东检公诉刑诉[2017]33号起诉书指控被告人赵春平犯信用卡诈骗罪，于2017年1月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派代理检察员刘凤宇出庭支持公诉，被告人赵春平及其辩护人贾辉，证人张某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2010年3月以来，被告人赵春平持其朋友张某在中国农业银行股份有限公司攀枝花炳草岗支行（以下简称农业银行攀枝花炳草岗支行）办理信用卡进行透支消费。截止2016年6月3日，赵春平在农业银行透支本金共计48,048.92元。经农业银行两次催收后超过3个月仍不归还。对上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述等证据，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，对被告人赵春平以信用卡诈骗罪定罪处罚。庭审中，被告人赵春平对公诉机关指控的事实和罪名无异议。被告人赵春平的辩护人辩称，公安机关是因为工商银行报案才立案侦查，现没有证据证实工商银行报案的事实构成犯罪，赵春平被抓获后如实交代了公安机关未掌握的农业银行透支现金情况，构成自首，且案发后退清了透支本金，建议本院免予刑事处罚。本院经审理查明的事实与公诉机关指控的一致。案发后，被告人赵春平已归还全部透支本金。上述事实，有公诉机关出示并经庭审质证、认证的下列证据证实：1.报案材料、受案登记表，证实2014年11月3日、2016年6月3日，中国工商银行、农业银行以张某透支信用卡消费，经催收后拒不还款为由，向公安机关报案。2.户籍证明，证实被告人身份情况。3.抓获经过，证实公安人员在侦办张某涉嫌信用卡诈骗案中，发现赵春平涉嫌犯罪于2015年8月18日将被告人赵春平抓获。4.信用卡申办资料，证实张某向农业银行攀枝花炳草岗支行申领了信用卡的情况。5.银行交易清单，证实张某向农业银行攀枝花炳草岗支行申领的信用卡透支消费、还款等情况。6.农业银行催收通知书，证实中国农业银行于2015年11月18日、11月23日分别上门催收;2015年11月30日单位信函催收;2014年4月15日发出催收通知书。7.电话催收记录，证实2013年5月23日、5月27日，2014年3月30日，中国农业银行通过电话催收，其中5月27日承诺还款，其余的无法接通。8.刑事判决书、释放证明书，证实被告人赵春平因犯盗窃罪被判处缓刑的情况。9.张某信用卡还款情况说明，证实截止到2017年3月1日，张某的农行信用卡透支本金已还清。10.证人张某的证言，证实他的农行信用卡申报资料上预留的单位和手机号码是赵春平的，座机号码是他的，农行曾经向他催收，他记不清次数和时间。申办卡的原因是赵春平说办理信用卡有回扣，办好卡后，帮别人养卡有钱赚。他和赵春平去农行申办的信用卡。赵春平有两个联系电话，一个是139的，一个是134的。办理的几张信用卡都是赵春平在机制公司帮他弄的假证明。农行信用卡办下来一直是赵春平使用。他多次接到银行的催收电话，每次都告诉了赵春平。当庭证实曾两次接到农行催收通知，都告诉了赵春平。11.被告人赵春平的供述，证实他使用农行的信用卡用来买东西消费，做生意消费了一些，套现还过高利贷。农行的信用卡是利用张某的身份信息，他和张某一起去办的，一直是他在使用，透支了4万多元。他透支钱是因为他当时欠的钱比较多，还欠了高利贷，他想先把高利贷还了，银行的可以拖一下。银行向张某催收，张某给他说过两次。2013年8月之前他是正常使用该卡，之后他没有钱到他2014年4月1日被抓没有还款。本院认为，被告人赵春平恶意透支信用卡共计人民币48,048.92元，数额较大，且经银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应当予以刑事处罚。公诉机关指控被告人赵春平犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人赵春平被宣告缓刑后，发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，把前罪和后罪所判处的刑罚数罪并罚。对于被告人赵春平的辩护人提出其构成自首、退清了透支本金的辩护意见，与本院审理查明的事实一致，该辩护意见本院予以采纳，依法对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第二款、第五十二条、第五十三条、第七十条、第七十七条第一款、第六十九条、第六十一条之规定，判决如下：被告人赵春平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元；曾犯盗窃罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五千元，现撤销缓刑；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万五千元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月6日起至2019年3月4日止。折抵前期羁押的15个月31天。罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份,副本一份。审 判 长  程 渝审 判 员  徐坤林人民陪审员  孔翔翎二〇一七年四月十七日书 记 员  何伟炘附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条……被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。