上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0113刑初228号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人徐晓，男，1985年6月28日出生，汉族，户籍地上海市普陀区。辩护人杨琨，上海兆辰汇亚律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检诉刑诉(2017)191号起诉书指控被告人徐晓犯诈骗罪，于2017年1月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院依法指派检察员刘某某出庭支持公诉，被告人徐晓及其辩护人杨琨到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：2015年5月29日，被告人徐晓伙同陈2(已判刑)在为被害人陆某某介绍房产抵押借款业务中，以办理抵押他项权证期间需要收取保证金为幌子，从陆某某处骗得人民币60万元(以下币种均为人民币)后逃匿。公诉机关以被害人陈述、辨认笔录及其提供的补充协议合同复印件、抵押借款协议书、信用咨询及管理服务协议、房地产抵押借款合同、收条、委托书、公证书、发票复印件、工商银行、招商银行交易明细、房地产权证、房地产登记证明、上海宇豪投资管理有限公司借款人申请审批表、放款批复表、陆均昀的户口簿、身份证复印件、证人陈某1、王某1、汤某某、王2、张某某的证言及辨认笔录、证人陈2的证言、公安机关调取的工商银行监控录像、工作情况、上海市工商行政管理局宝山分局出具的证明、陆某某出具的收据、上海市长宁区人民法院刑事判决书等为证据，指控被告人徐晓的行为构成诈骗罪，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款之规定，追究其的刑事责任。被告人徐晓辩称其发现陆某某贷款资质不符时，就把陆某某介绍给了别人，其没有说过要收陆某某60万元，60万元是陈2收的，其没有骗陆某某的钱，只想赚取8,000服务费。辩护人认为徐晓没有诈骗的故意，未全程参与借贷过程，仅起到介绍人的作用，且如实供述了罪行，希望对其从轻处罚。经审理查明：2015年5月29日，被告人徐晓伙同陈2(已判刑)在为被害人陆某某介绍房产抵押借款业务中，以办理抵押他项权证期间需要收取保证金为幌子，从陆某某处骗得60万元后逃匿。另查明，被告人徐晓于2016年9月20日被抓获。上述事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人陆某某的陈述、辨认笔录及补充协议合同复印件证实，2015年5月23日，其因缺资金周转，汤某向其介绍了王某。5月25日上午，汤某和王某至其家中，其提出用房产抵押借款100万元，王某查看房产证和房子后表示可以，但要收取1.5%月息和4万元服务费，其同意。次日，王某派人取走房产证复印件和其儿子陆均昀的身份证复印件。5月29日上午，王某派人接其和其儿子至东方公证处，其儿子和出借人王某1办理公证手续。之后，在铁力路、铁通路口王某1的公司签订了抵押借款协议和信用咨询及管理服务协议，约定其以陆均昀名下房产作抵押，由王某1出借给其110万元，其中10万元作为押金扣在王某1处。当日下午，王某让其和其儿子带好房产证原件在宝山房产交易中心办理抵押及他证手续。手续办好后，王某1扣除服务费、两个月利息及公证费后转账给其儿子992,500元。之后，王某打电话称办理他证手续需要一星期，需支付60万元保证金，且必须是现金。其同意后由王某的朋友带其去工商银行南京东路支行和王某见面，王某帮其预约好取现和取好号码，让其去四号柜台取现60万元，期间王某离开，王某的朋友陪着其，后在天津路其将60万元交给了王某，等到6月3日其准备要回60万元时，就找不到王某了。经陆某某辨认，王某即被告人徐晓，陪其取款的王某的朋友系陈2。2、陆某某、王某1提供的抵押借款协议书、信用咨询及管理服务协议、房地产抵押借款合同、收条、委托书、公证书、发票复印件、工商银行、招商银行交易明细、房地产权证、房地产登记证明、上海宇豪投资管理有限公司借款人审批表、放款批复表、陆均昀的户口簿、身份证复印件证实，2015年5月29日，陆某某以其儿子陆均昀名下房产作抵押向王某1借款110万元，2015年6月4日涉案房产由宝山区房地产交易中心登记确认。3、证人陈某1的证言证实，2015年5月27日，陈2称徐晓有一笔抵押业务要办理，但陈2对流程不熟悉，让其参与。次日，其和徐晓、陈2至陆某某家中商谈，在场的还有小郭。第二天，陈2接好陆某某和陆某某儿子到东方公证处与其见面，出资方和小郭也在场。办好后至出资方公司签订了借款100万元的合同，还有另外10万元作为保证金抵押在出资方，下午至房地产交易中心办理了抵押他证手续。其还证实，陆某某已经交了10万元保证金给出资方，陈2和徐晓没有理由再收取保证金。4、证人王某1的证言证实，2015年5月28日，中介小郭向其介绍了一笔业务，即陆某某以他儿子陆均昀名下房产作抵押向其借款110万元，当晚其公司业务员及小郭、另一名中介小明，至陆某某家中做风险评估。次日早上，其公司、陆某某儿子陆均昀、小明、小郭至东方公证处办理公证手续，后至其公司签订了抵押借款协议和信用咨询管理服务协议，然后去房产交易中心办理了抵押他证手续，当日即放款给了陆均昀。其公司没有委托中介收取保证金。5、证人汤某某的证言证实，2015年5月下旬，陆某某称缺资金周转，其即通过张某某介绍了王经理给陆某某。5月25日上午，王经理和一男子至陆某某家查看，后经商谈约定陆某某以其儿子陆均昀名下房产作抵押借款100万元，月息1.5%、中介费4万元以及公证费均由陆某某承担。之后，王经理到陆某某处取了陆某某儿子的身份证复印件和房产证复印件，约好5月29日办理公证和借款手续。5月29日上午，王经理打电话让其不要去了，等手续办好后王经理让张某某给了其2万元中介费。第一次见面时，王经理就提出在他证没办好前，需要陆某某抵押50%的钱款，但按照流程不需要交该保证金。经辨认，陈2系王经理的帮手。6、证人王2的证言证实，2015年5月26日，王经理称有一客户用房产抵押借款，让其找出资方。其联系了王某1公司后，和王经理约好5月28日至陆某某。王经理让小明具体办理，他不出面。次日上午，其、小明、陆某某和陆某某儿子、王某1等人至东方公证处办理了公证，又到王某1公司签订了抵押借款协议书，再去房产交易中心办理抵押他证手续，最后去招商银行，王某1和陆某某办理借款转账。办理他证手续不需要收取保证金，其也没有让王经理向陆某某收取保证金。同时其证实，因其母亲姓郭，所以小名叫小郭。经其辨认，小明即陈某1。7、证人张某某的证言证实，2015年5月24日汤某某联系其，称有一客户需要做一笔房屋抵押借款，其称不能做，但其联系了王经理，王经理称可以，其让王经理直接和汤某某联系，王经理答应给其2.2万元中介费，其答应给汤某某2万元。之后其联系不到王经理，垫付给了汤某某2万元。8、证人陈2的证言证实，2015年5月底，徐晓的客户陆某某要用房产作抵押借款100万元，出资方已找好，徐晓让其帮忙跑腿开车，打下手。之后，其叫了陈某1帮忙办理公证、借款合同签订、房产抵押等手续。在陆某某收到借款后，徐晓向陆某某提出因房产抵押手续需要一星期办妥，需收取60万保证金，且必须以现金支付。陆某某同意后，其在徐晓的要求下带着陆某某至工商银行南京东路支行取现60万元，在天津路附近交给了徐晓，徐晓出具了一份收条给陆某某，给了其3,000元好处费，之后其就找不到徐晓了。收钱后一星期徐晓联系其，称陆某某报警了，并称他会处理此事。在办理抵押借款的过程中，徐晓一直自称是王经理。9、公安机关调取的工商银行监控录像证实，案发当日，被告人徐晓及陈2陪同被害人陆某某取款60万元的经过。10、上海市工商行政管理局宝山分局出具的证明证实，经核查未发现有资邦财富(上海)资产管理有限公司的档案信息。11、陆某某出具的收据证实，2015年8月18日陆某某收到陈2退赔款60万元。12、公安机关出具的《工作情况》证实，被告人徐晓于2016年9月20日因本案被刑事拘留。13、上海市长宁区人民法院《刑事判决书》、《释放证明书》证实，被告人徐晓曾因贩卖毒品罪被判处有期徒刑五年，并处罚金一万元，2010年12月20日刑满释放。本院认为，被告人徐晓伙同他人，以非法占有为目的，采用虚构事实的方式骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被害人陈述、证人证言、相关抵押借款资料、银行交易明细及监控录像等证据能够相互印证，证实被告人徐晓在帮陆某某办理房产抵押借款业务过程中，谎称办理抵押他项权证需要收取保证金，从陆某某处骗得60万元后逃匿，故对被告人徐晓及其辩护人的相关意见，本院不予采纳。被告人徐晓曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款之规定，判决如下：被告人徐晓犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月20日起至2027年9月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  谢 斌审 判 员  白 楠人民陪审员  周月霞二〇一七年四月六日书 记 员  曹 丹附：相关法律条文附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。……