包头市青山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）内0204刑初145号 公诉机关包头市青山区人民检察院。 被告人马彩霞，女，1963年2月22日出生，身份证号码：1502031***********，汉族，大学文化，中共党员，系包头市就业服务局项目办副科长。现住址：包头市。2013年6月14日因涉嫌受贿罪被包头市青山区人民检察院取保候审。2014年12月9日被决定逮捕，现羁押于包头市看守所。 辩护人刘宏伟，内蒙古圣凯达律师事务所律师。 被告人马宝铁，男，1969年2月7日出生，回族，高中文化，系个体。现住址：包头市青山区武银福窑小区******。2013年5月20日因涉嫌介绍贿赂罪被包头市青山区人民检察院取保候审。2014年5月19日被取保候审。 辩护人邓鹏飞，内蒙古辰星律师事务所律师。 被告人邱某，女，1967年1月15日出生，汉族，大专文化，系包头市稀土高新技术开发区人事劳动局工作人员，现住，现住址：包头市13年1月29日因涉嫌滥用职权罪被包头市青山区人民检察院取保候审。2014年1月28日被取保候审。 辩护人李秀银、田川，内蒙古瑞安律师事务所律师。 被告人岳某1，男，1974年2月13日出生，汉族，初中文化，无职业，现租住在包头市。2013年1月24日因涉嫌伪造国家机关证件罪被包头市公安局青山区分局刑事拘留，同年2月22日经包头市青山区人民检察院批准逮捕。2013年4月19日包头市青山区分局因岳某1涉嫌行贿罪移送包头市青山区人民检察院侦查，包头市青山区人民检察院于2013年4月22日立案侦查，同年7月8日岳某1被包头市青山区人民检察院取保候审。2014年7月7日被取保候审，2014年12月9日被决定逮捕，现羁押于包头市青山区看守所。 辩护人张万军、王旭，内蒙古钢苑律师事务所律师。 被告人张某1，男，1981年4月13日出生，汉族，大专文化，系个体，现住，现住址：包头市13年5月28日因涉嫌行贿罪被包头市青山区人民检察院取保候审。2014年5月27日被取保候审。2014年12月9日被决定逮捕。2016年7月21日被取保候审。 辩护人赵宝龙，杜雪，内蒙古金矢律师事务所律师。 被告人刘某1，男，1964年12月8日出生，汉族，小学文化，农民，现住，现住址：包头市13年5月28日因涉嫌行贿罪被包头市青山区人民检察院取保候审。2014年5月27日被取保候审。2014年12月9日被决定逮捕。2016年7月21日被取保候审。 被告人贺某1，男，1974年7月21日出生，汉族，文盲，系个体，现住，现住址：包头市13年5月28日因涉嫌行贿罪被包头市青山区人民检察院取保候审。2014年5月27日被取保候审。2014年12月9日被决定逮捕。2016年7月21日被取保候审。 被告人刘某2，男，1980年12月31日出生，汉族，大专文化，系个体，现住，现住址：包头市13年5月28日因涉嫌行贿罪被包头市青山区人民检察院取保候审。2014年5月27日被取保候审。2014年12月9日被决定逮捕。2016年7月21被取保候审。 辩护人王建华，内蒙古盛乐律师事务所律师。 被告人杨某1，男，1986年2月1日出生，汉族，初中文化，无职业，现住，现住址：包头市固阳县013年5月28日因涉嫌行贿罪被包头市青山区人民检察院取保候审。2014年5月27日被取保候审。2014年12月9日被决定逮捕。2016年7月21日被取保候审。 被告人李某1，男，1984年4月8日出生，汉族，大专文化，系个体，现住，现住址：包头市滨河新区万泉佳苑****楼3-101013年6月17日因涉嫌行贿罪被包头市青山区人民检察院取保候审。2014年5月27日被取保候审。2014年12月9日被决定逮捕。2016年7月21被取保候审。 辩护人杨国彬，内蒙古冠坤律师事务所律师。 被告人杨某2，男，1989年8月16日出生，汉族，小学文化，系个体，现住，现住址：包头市13年7月1日因涉嫌行贿罪被包头市青山区人民检察院取保候审。2014年5月27日被取保候审。2014年12月9日被决定逮捕。2016年7月21被取保候审。 被告人尹强，男，1981年6月15日出生，汉族，中专文化，捕前系九原电力公司东沙供电所电工，捕前在九原区暂住，户籍所在地：包头市。2013年5月28日因涉嫌行贿罪被包头市青山区人民检察院取保候审，2014年8月17日，因涉嫌合同诈骗罪被包头市公安局稀土高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年8月28日被包头市公安局稀土高新技术产业开发区分局取保候审，同年10月15日经包头稀土高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，现羁押于包头市青山区看守所。 被告人岳某2，男，1979年12月19日出生，汉族，初中文化，农民，现住址（户籍所在地：包头市固阳县。）2014年10月1日因涉嫌行贿、贷款诈骗罪经包头市青山区人民检察院决定被刑事拘留，2014年10月15日被包头市青山区人民检察院批准逮捕。2016年7月21被取保候审。 辩护人赵立文、贺银梅，系内蒙古冠坤律师事务所律师。 包头市青山区人民检察院以内包青检刑诉[2013]368号起诉书指控被告人马彩霞犯受贿罪、滥用职权罪，马宝铁犯介绍贿赂罪、贷款诈骗罪，被告人张某1、刘某1、贺某1、刘某2、尹强、杨某1、岳锋、李某1、杨某2犯行贿罪、贷款诈骗罪，邱某犯滥用职权罪一案，于2013年12月12日向本院提起公诉，后又于2014年9月9日以青检公诉刑追诉[2014]4号追加起诉决定书指控被告人马彩霞犯玩忽职守罪向本院补充起诉。本院依法做出判决后，被告人马彩霞、李某1、刘某2、张某1、杨某1、贺某1、刘某1、杨某2、岳某1、邱某、马宝铁在法定期间内提出上诉，包头市中级人民法院于2016年3月23日以本案事实不清、证据不足为由，裁定撤销（2014）包青刑初字第224号、（2013）包青刑初字第408号判决书，并发回我院重审。包头市青山区人民检察院以内包青检刑诉[2014]317号起诉书指控被告人岳某2犯行贿罪、贷款诈骗罪，于2014年11月5日向本院提起公诉，本院依法做出判决后，被告人岳某2在法定期间内提出上诉，包头市中级人民法院于2016年3月25日以本案事实不清、证据不足为由，裁定撤销（2014）包青刑初字第296号判决书，并发回我院重审。我院于2016年4月7日受理后，重新组成合议庭公开开庭合并审理了本案。包头市青山区人民检察院指派检察员谷文静出庭支持公诉。被告人马彩霞及其辩护人刘宏伟、被告人马宝铁及其辩护人邓鹏飞、被告人邱某及其辩护人李秀银、田川、被告人岳某1及其辩护人赵宝龙，杜雪、被告人张某1及其辩护人王建华、被告人刘某1、被告人贺某1、被告人刘某2、被告人杨某1、被告人李某1及其辩护人杨国彬、被告人杨某2、被告人尹强、被告人岳某2及其辩护人贺银梅到庭参加诉讼。现已审理终结。 包头市青山区人民检察院指控被告人马彩霞、邱某身为国家工作人员，在履行职务过程中滥用职权，被告人马彩霞使国家利益遭受巨大损失，情节特别严重，被告人邱某使国家利益遭受重大损失，二人的行为均已构成了滥用职权罪。被告人马彩霞身为国家工作人员，利用职务上的便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，其行为已构成了受贿罪。被告人马彩霞身为国家工作人员，在履行职务时玩忽职守，给国家利益造成1198027.91元的重大损失，其行为已构成了玩忽职守罪。被告人马宝铁介绍个人向国家工作人员行贿，数额220000元，情节严重，其行为已构成了介绍贿赂罪。被告人刘某1、贺某1、杨某1、岳锋、杨某2、尹强、岳某2为谋取不正当利益，向国家工作人员行贿，其行为均已构成了行贿罪。被告人马宝铁、张某1、刘某1、贺某1、刘某2、杨某1、岳锋、李某1、杨某2、尹强、岳某2以非法占有为目的，使用虚假的证明文件等手段诈骗银行贷款，其中被告人张某1、刘某1、贺某1、刘某2、杨某1、杨某2、李某1、尹强、岳某2属于数额巨大，被告人岳锋、马宝铁属于数额特别巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪。被告人马彩霞、马宝铁、刘某1、贺某1、杨某1、岳锋、杨某2、尹强、岳某2犯有数罪，应当数罪并罚。被告人马彩霞在受贿罪犯罪中系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人马宝铁在贷款诈骗罪及介绍贿赂罪犯罪中系自首，可以从轻或者减轻处罚。建议依照《中华人民共和国刑法》第三百九十七条、第三百八十五条、第三百八十六条、第三百八十三条、第三百九十二条、第三百八十九条、第三百九十条、第一百九十三条、第六十九条、第六十七条之规定处罚。 被告人马彩霞辩解称对起诉书指控受贿罪的犯罪事实及罪名没有异议，不认可滥用职权罪的罪名及事实，在贷款审批中没有玩忽职守的行为。其辩护人的辩护意见如下：1、对指控受贿罪不持异议；2、被告人马彩霞具备自首情节；3、被告人马彩霞认罪态度积极，退还受贿款项，系初犯，主观恶性小；4、指控滥用职权罪、玩忽职守罪不能成立。 被告人马宝铁辩解称对起诉书指控的犯罪事实没有异议，对指控贷款诈骗罪的罪名有异议。其辩护人的辩护意见如下：1、被告人马宝铁没有非法占有的目的，不构成贷款诈骗罪，应认定为骗取贷款罪；2、被告人马宝铁存在自首情节，悔罪态度好，且主观恶性小，社会危害不大,；3、被告人马宝铁患有严重疾病需入院治疗，应考虑判处缓刑。 被告人邱某对起诉书指控的的犯罪事实及罪名没有异议。其辩护人的辩护意见如下：1、本案据以指控被告人邱某犯有滥用职权罪的规范性法律文件的法律效力层级、位阶不符合《刑法》以及相关司法解释的规定，起诉书指控的罪名不成立；2、被告人邱某对所推荐的贷款申请人所提供的资料真实性不负有法定的审核权；3、被告人邱某没有能力对贷款申请人提交的材料真实性进行逐一实地考察；4、被告人的行为与本案危害结果的发生，没有法律意义上的因果关系，直接导致危害结果发生的是其他职能部门；5、被告人无前科，能够如实供述自己的行为。 被告人岳某1辩解称对起诉书指控的事实没有异议，对指控的罪名均有异议。其辩护人的辩护意见如下：1、起诉书指控岳某1犯贷款诈骗罪不能成立；2、被告人岳某1主观上不具有非法占有贷款之目的，其没有参与马宝铁的贷款材料造假，也没有意图非法占有2233743元贷款的目的，仅仅是想赚取2000元的介绍费；3、岳某1是将贷款户的好处费交给了非国家机关工作人员马宝铁，没有给任何国家机关工作人员好处；4、岳某1亲属交到检察机关的140000元，属于保证金而非退赃款；5、被告人岳某1的行为不构成犯罪，应判决无罪释放。 被告人张某1辩解称对起诉书指控的事实没有异议，对指控的罪名有异议。其辩护人的辩护意见如下：1、对检察机关指控被告人张某1构成贷款诈骗罪罪名有异议；2、被告人张某1按时支付了全部贷款利息，逾期部分只是本金，在公安机关对其讯问前已全部归还了贷款，不具有非法占有的故意； 被告人刘某1辩解称，我对起诉书指控的罪名有异议，对事实没有异议，对于行贿罪我认为给的是利息钱。 被告人贺某1辩解称对起诉书指控的事实没有异议，对指控的贷款诈骗罪罪名有异议；对行贿罪罪名有异议，我把钱给的是张某1，他说是利息钱。 被告人刘某2辩解称对起诉书指控的事实没有异议，对指控的罪名有异议。其辩护人的辩护意见如下：1、被告人刘某2没有非法占有的目的，不构成贷款诈骗罪；2、被告人刘某2系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚；3、被告人刘某2主观恶性小；4、被告人刘某2到案后主动将借贷款项归还，未给金融机构造成实际经济损失，且认罪态度好，有悔罪表现。 被告人杨某1辩解称对起诉书指控的事实没有异议，对指控的罪名均有异议。我不认识马彩霞和马宝铁，贷款下来的钱我也没花，我没有给过马宝铁钱。 被告人李某1辩解称对起诉书指控的犯罪事实没有异议，对指控罪名有异议。其辩护人的辩护意见如下：1、被告人李某1的行为不构成贷款诈骗罪；2、被告人李某1主观上没有非法占有的目的；3、被告人李某1平时表现良好，无违法劣迹；4、被告人李某1在案发后主动到公安机关说明办理贷款的过程和事实，积极配合侦查机关查清案件全部事实，应认定为自首。 被告人尹强对起诉书指控的的犯罪事实及罪名没有异议。 被告人杨某2辩解称对起诉书指控的犯罪事实没有异议，对指控罪名有异议。好处费是我送给岳某1的，并不是用来行贿的；我提供的身份证户口本都是真实的。 被告人岳某2辩解称对起诉书指控的事实没有异议，对指控的罪名均有异议。其辩护人的辩护意见如下：1、被告人岳某2的行为不构成行贿罪，其未从事向国家工作人员行贿的行为，只是给付并非国家工作人员岳某145000元作为贷款的好处费，其行为不符合行贿罪共同犯罪的条件构成；2、被告人岳某2的行为不构成贷款诈骗罪，其所贷款项已由该笔贷款的担保中心依法承担保证责任，国家并未因此而遭受重大损失，另外其行为也不符合贷款诈骗罪共同犯罪的条件或构成。 经审理查明： 一、被告人马彩霞涉嫌滥用职权罪、受贿罪、玩忽职守罪的犯罪事实 （一）滥用职权罪的犯罪事实 被告人马宝铁自2008年因办理下岗失业人员及创业培训项目小额担保贷款（以下简称下岗失业人员贷款），通过他人与时任包头市就业服务局项目办副主任负责审核办理国家贴息的下岗失业人员贷款的被告人马彩霞相识、交往并建立了一定的朋友关系，被告人马宝铁通过被告人马彩霞为多人办理了下岗失业人员贷款。2010年至2011年，被告人张某1、刘某1、贺某1、刘某2、尹强、杨某1、岳锋、李某1、杨某2、岳某2直接或间接找被告人马宝铁帮忙办理该贷款，马宝铁承诺帮忙并收取了一定的好处费。 马宝铁遂找到马彩霞称有朋友想要办理下岗失业人员贷款，希望马彩霞给其分管的旗县区就业局的相关人员打招呼方便贷款，马彩霞便违反办理下岗失业贷款必须审核贷款人的创业能力、经营项目、经营场地、贷款担保、抵押能力和贷款偿还能力的相关规定，滥用职权给高新区就业局负责办理下岗失业人员贷款的被告人邱某打电话称有一批“续贷户”（即曾经办理过下岗失业人员贷款并已还清）需要办理贷款手续，不需要进行实地考察，邱某对马宝铁交来的薛某1等13户贷款人资料以及是否是续贷户没有认真审核，也没有实地考察，便将相关资料加盖公章后报送给马彩霞，马宝铁通过扫描的方法将高新区就业局的公章扫描到部分贷款资料上交给马彩霞，马彩霞既没有审核贷款资料，也没有组织实地考察便通过高新区、石拐区就业局办理了贷款，张某1等人以他人名义共办理了64户贷款，每户贷款额度为8万元，其中有54户贷款共计4052975.86元到期后无法偿还，由银行从包头市下岗失业人员小额贷款担保中心扣划保证金，给国家造成了重大的经济损失。案发后，被告人刘某2归还贷款277677.26元，被告人张某1归还贷款244394.99元，被告人杨某1归还贷款407966.47元，被告人李某1归还贷款205808元，被告人岳锋及马宝铁分别向检察机关退赃140000元、20000元；岳某1办理的贷款户边某1还款8900元，贷款户于某还款58000元。 认定上述事实的证据如下： 1、证人刘某3、董某、邱某、李某2、林某、刘某4、王某1、王某2、李某2、屈某的证言。 2、书证：涉案没有归还贷款的贷款户的办理下岗失业人员贷款的文件；包商银行对于未还款户扣划保证金通知书；被告人的身份信息；涉案相关规章、文件；被告人马彩霞的到案经过。 3、被告人马彩霞、马宝铁、张某1、刘某1、贺某1、刘某2、尹强、杨某1、岳锋、李某1、邱某的供述。 （二）受贿罪的犯罪事实 2010年至2011年，被告人马彩霞接受被告人马宝铁请托，利用其担任包头市就业服务局项目办副主任，负责审核办理国家贴息的下岗失业人员贷款的职务便利，帮助马宝铁朋友被告人张某1、刘某1、贺某1、刘某2、尹强、杨某1、岳锋、杨某2、李某1、岳某2不符合贷款条件的人以他人名义办理下岗失业人员贷款，为上述被告人张某1等人谋取利益。并于2011年10月25日、10月28日收取了被告人张某1等人通过马宝铁转来的行贿款共计220000元。另查明，被告人马宝铁、马彩霞二人分别因涉嫌贷款诈骗罪、玩忽职守罪被包头市公安局石拐区分局、和包头市东河区检察院立案侦查并采取强制措施后，包头市青山区人民检察院对被告人马彩霞进行传唤，但其因治病不在居住处所，后被告人马彩霞由家属陪同主动到检察机关接受调查取证，在前期询问过程中主动交代受贿罪的犯罪事实。案发后，被告人马彩霞积极退赃220000元。 认定上述事实的证据如下： 1、书证：被告人马彩霞的国家机关工作人员身份材料；涉案没有归还贷款的贷款户的办理下岗失业人员贷款的文件；包商银行对于未还款户扣划保证金通知书；被告人的身份信息；马宝铁向马彩霞行贿的汇款单；退赃凭证；小额担保贷款程序。 2、被告人马彩霞、马宝铁、张某1、刘某1、贺某1、刘某2、尹强、杨某1、岳锋、李某1、杨某2、岳某2的供述。 （三）玩忽职守罪的犯罪事实 2009年以来，被告人马彩霞在任包头市就业服务局项目办副主任期间，在审核、发放下岗失业人员小额担保贷款过程中，违反《内蒙古自治区下岗失业人员小额担保贷款实施细则》和《包头市小额担保贷款管理办法》的规定，未能对东河区及石拐区办理的下岗失业人员小额担保贷款申请人提交的蔡胜利等人的个人及担保人资料的真实性和有效性进行审查，玩忽职守，给国家利益造成1198027.91元的重大损失。另查明，2013年1月11日被告人马彩霞主动到东河区检察院如实陈述和反映检察机关尚未了解、掌握的其在审核办理下岗失业人员小额担保贷款部分贷款户逾期造成国家损失及工作中存在审查不严等问题。 认定上述事实的证据如下： 1、书证： （1）中国人民银行包头市中心支行、包头市财政局、包头市经济贸易委员会、包头市劳动和社会保障局关于印发《包头市下岗失业人员小额担保贷款和创业贷款实施细则》的通知及实施细则； （2）包头市人民政府关于转发自治区下岗失业人员小额担保贷款实施细则的通知及实施细则； （3）2012年前包头市东河区代偿人员情况表（本息合计）； （4）扣划保证金通知书； （5）市就业局小额担保贷款中心证明； （6）东河区就业局证明； （7）蔡胜利申请贷款手续及营业执照核查情况； （8）李某3申请贷款手续、营业执照核查情况及担保人情况； （9）李新平申请贷款手续、营业执照核查情况及担保人情况； （10）张凡申请贷款手续、营业执照核查情况及担保人情况； （11）薛志荣申请贷款手续及担保人情况； （12）张某2申请贷款手续及担保人证明； （13）孟某申请贷款手续、营业执照、担保人等核查情况； （14）李某4申请贷款手续及核查情况； （15）李某5贷款材料及核查情况； （16）耿某贷款申请材料及核查情况； （17）赵某1贷款申请材料及核查情况； （18）马某1贷款申请材料及核查情况； （19）关于案卷中复印件的来源与制作情况的说明； （20）包头市下岗失业人员小额贷款担保中心报案材料及花名册； （21）补充说明； （22）丁某还款回单； （23）张晓铁贷款申请材料； （24）赵某2贷款申请材料； （25）赵埃计贷款申请材料及核查情况； （26）刘文高贷款申请材料及核查情况； （27）曹某贷款申请材料及核查情况； （28）张豹贷款申请材料及核查情况； （29）罗润红贷款申请材料及核查情况； （30）边玉柱贷款申请材料及核查情况； （31）马某2贷款申请材料及核查情况； （32）情况说明、小额担保贷款程序； （33）证明、刑事判决书。 2、证人证言： 证人董某、林某、张某3、孙某1、王某3、匡某、贾某1、李某3、马某3、王某4、侯某、李某6、叶某、许某、张某4、席某、李某7、赵某1、孟某、耿某、李某5、李某4、孙某2、马某1、丁某、张某2、候某、杨某3、郎某、杨某4、王某5、牛某1、李某8、王某6、贾某2、张某2、韩某、霍某、任某、杨某5、杨某6、张某5、郭某1、李某9、刘某5、赵某2、马某2、陈某证言。 3、被告人马彩霞的供述与辩解 4、检验意见： 包头市人民检察院检验鉴定文书包检技鉴[2013]文检第1号结论意见：送检的6册包商银行个人业务调查、审查、审批书中，在借款合同、还款协议中、担保人等处的签名笔记是丁某所写。 二、被告人马宝铁涉嫌介绍贿赂罪、骗取贷款罪的犯罪事实，刘某1、贺某1、杨某1、岳锋、杨某2、尹强、岳某2涉嫌行贿罪、骗取贷款罪的犯罪事实，李某1、张某1、刘某2涉嫌骗取贷款罪的犯罪事实 （一）被告人马宝铁涉嫌介绍贿赂罪、被告人刘某1、贺某1、杨某1、岳锋、杨某2、尹强、岳某2涉嫌行贿罪的犯罪事实 2010年至2011年，被告人刘某1、贺某1、尹强、杨某1、岳锋、杨某2、岳某2得知被告人马宝铁有关系能办出下岗失业人员贷款后，便分别直接或间接找到马宝铁表示希望通过他的关系办贷款，马宝铁提出办贷款需要给相关负责办理贷款的国家工作人员好处，所以需要每户交6500元的好处费，刘某1等人明知其找来的替其贷款的申请人不符合贷款条件，为能成功骗取贷款便同意支付好处费。其中，张某1办理了3户贷款，交给马宝铁19500元；刘某2办理4户贷款，交给马宝铁26000元；李某1办理3户贷款，交给马宝铁20000元；刘某1办理5户贷款，交给马宝铁32500元；贺某1办理5户贷款，交给马宝铁32500元；尹强办理6户贷款，交给马宝铁39000元；杨某1办理5户贷款，交给马宝铁32500元；岳锋替他人办理33户贷款，以需向有关人员送好处费为名向每户收取9200元好处费，共计336600元，其中杨某2办3户，交给岳锋36000元，岳锋按每户7200元的标准交给马宝铁237600元；以上共计439600元。被告人马宝铁找到马彩霞利用二人朋友关系请求帮忙办理下岗失业人员贷款，马彩霞利用职务便利帮助张某1等人持伪造材料办理了贷款，马宝铁汇给了马彩霞220000元，用于感谢马彩霞的帮助，马彩霞予以接受。另查明，被告人马宝铁、马彩霞二人分别因涉嫌贷款诈骗罪、玩忽职守罪被包头市公安局石拐区分局、包头市东河区检察院立案侦查并采取强制措施后，包头市青山区人民检察院对被告人马宝铁进行传唤，但其因治病不在居住处所，后被告人马宝铁由家属陪同主动到检察机关接受调查取证，在前期询问过程中主动交代介绍贿赂罪的犯罪事实。 认定上述事实的证据如下： 1、证人马某4、赵某3的证言。 2、书证：马宝铁银行卡的个人活期明细信息表；马宝铁给马彩霞汇款的凭证；被告人马宝铁、张某1、刘某1、贺某1、刘某2、尹强、杨某1、岳锋、李某1、杨某2、岳某2的户籍证明、到案情况说明、无前科证明。 3、被告人马彩霞、马宝铁、张某1、刘某1、贺某1、刘某2、尹强、杨某1、岳锋、李某1、杨某2、岳某2的供述。 （二）被告人马宝铁、张某1、刘某1、贺某1、刘某2、尹强、杨某1、岳锋、李某1、杨某2、岳某2涉嫌骗取贷款罪的犯罪事实 2010年至2011年，被告人张某1、刘某1、贺某1、刘某2、尹强、杨某1、岳锋、李某1、杨某2、岳某2找被告人马宝铁帮忙借用他人名义办理该贷款，因其借用的贷款户是农民均不符合贷款条件，也没有规定要求的失业证、营业执照、担保人（必须是公务员或国有企业事业单位工作人员）资信证明、培训合格证等材料，马宝铁同意帮忙办理贷款，并收取了共计439600元的好处费，上述贷款申报材料均由马宝铁负责伪造，马宝铁将伪造的贷款申报材料交给马彩霞后，使张某1等人顺利取得银行贷款。马宝铁将收来的好处费除220000元给马彩霞外，剩余钱款部分用于伪造证件，部分用于交各贷款户的贷款担保费、公证费，部分归个人使用。贷款到期后至案发被告人张某1有238183.5元贷款没有归还，刘某1有311219.55元贷款没有归还，贺某1有400083.84元贷款没有归还，刘某2有273974.27元贷款没有归还，尹强有440226.77元贷款没有归还，杨某1有398814.06元贷款没有归还，李某1有196790元贷款没有归还，岳锋办理的贷款户有2233743元贷款无法归还，其中杨某2有245703元贷款没有归还，马宝铁等人的行为使共计4052975.86元贷款无法归还。案发后，张某1归还244394.99元，刘某2归还277677.26元，杨某1归还407966.47元，李某1归还205808元；被告人岳锋及马宝铁案发后分别向检察机关退赃140000元、20000元；岳某1办理的贷款户边某1还款8900元。2013年1月26日被告人马宝铁主动向包头市公安局石拐区分局投案。2013年1月5日，被告人李某1主动向包头市公安局石拐区分局投案。 认定上述事实的证据如下： 1、证人刘某6、张某6、王某7、薛某1、枊根旺、刘某7、王某8、张某7、石某1、高某2、贺某2、王某9、张某8、于某、刘某8、石某2、李某10、罗某、魏某、王某10、曹某、牛某2、白顺利、高某3、高某4、高某5、高某6、樊某、崔某、赵某4、冯某1、冯某2、薛某2、边某1、边某2、杨某7、李某11、王某11、毛某、高某7、高某8、高某9、郭某2、王某12、冯某3、李某12、高明、苑某、祁某、刘某9、段某、李某13、王某13的证言。 2、书证：银行贷款材料及包商银行对于未还款户扣划保证金通知书；工商局、固阳县金山镇召地村村委会及其他单位的证明材料；案发后归还贷款的凭证、证明；公证费、担保费收据、岳锋书写的贷款人名单；到案经过、情况说明。 3、被告人马宝铁、张某1、刘某1、贺某1、刘某2、尹强、杨某1、岳锋、李某1、杨某2、岳某2的供述。 三、邱某涉嫌滥用职权罪的犯罪事实 被告人邱某系包头市稀土高新技术产业开发区人事劳动局聘用的工作人员，负责下岗失业人员贷款的审核工作，2011年，被告人马彩霞给邱某打电话称有一批“续贷户”需要办理贷款手续，不需要进行实地考察，邱某考虑到马彩霞是上级领导，为方便以后开展工作，便违反规定滥用职权对马宝铁交来的薛某1等13户贷款人资料以及是否是续贷户没有认真审核，也没有实地考察，便将相关资料加盖公章后报送给马彩霞，严重不负责任。致使申请人使用伪造的申请资料通过审核并获得贷款。2012年薛某1等13户贷款人未能如期偿还银行贷款879527.4元，导致银行从包头市下岗失业人员小额贷款担保中心划扣保证金，给国家造成经济损失。案发后，涉案贷款户于某主动还款68000元，被告人邱某向检察机关主动退赔损失100000元。 认定上述事实的证据如下： 1、证人刘某3、董某、李某2、林某、刘某4、王某1、王某2、李某2、屈某、贺某1、尹强、刘某1、刘某2的证言。 2、书证：邱某劳动合同书；薛某1等13人的贷款资料及包商银行对于未还款户扣划保证金通知书；涉案相关规章、文件；邱某户籍信息及到案经过。 3、被告人邱某、马彩霞、马宝铁的供述。 以上证据均合法收集，证据间相互关联印证，并经法庭质证核实，本院依法予以确认。 本院认为，被告人马彩霞、邱某身为国家工作人员，在履行职务过程中违反审批规定，滥用职权，致使国家利益遭受重大损失。其中，马彩霞的行为造成国家利益损失巨大，情节特别严重，二人的行为均已构成了滥用职权罪。被告人马彩霞身为国家工作人员，利用职务上的便利，非法收受他人财物220000元，为他人谋取利益，其行为已构成了受贿罪。被告人马彩霞身为国家工作人员，在履行审查蔡胜利等21人贷款材料事宜时，没有尽到审查职责，玩忽职守，给国家利益造成1198027.19元重大损失，其行为已构成了玩忽职守罪。被告人马宝铁为使行贿人能够顺利骗取贷款，在行贿人处拿到贿赂款后向国家工作人员行贿，数额220000元，情节严重，其行为已构成了介绍贿赂罪；其中被告人刘某1、贺某1、杨某1、岳锋、杨某2、尹强、岳某2为谋取不正当利益，通过马宝铁向国家工作人员行贿，其行为均已构成了行贿罪，行贿数额应以各自交由马宝铁准备行贿国家工作人员的数额予以认定。因被告人张某1、李某1、刘某2的行贿金额不符合行贿罪的立案标准，故不构成犯罪。被告人马宝铁、张某1、刘某1、贺某1、刘某2、杨某1、岳锋、李某1、杨某2、尹强、岳某2以欺骗手段取得银行贷款不能如期全部归还，给国家造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。其中马宝铁在骗取银行贷款的犯罪中与其他被告人之间构成共同犯罪，且作用相对较大。公诉机关指控上述被告人构成贷款诈骗罪，但对于被告人主观上具有非法占有目的的证据未能达到确实充分，故该指控不能成立。被告人马彩霞、马宝铁、刘某1、贺某1、杨某1、岳锋、杨某2、尹强、岳某2犯有数罪，应当数罪并罚。被告人马彩霞在受贿罪与玩忽职守罪犯罪中系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人马宝铁在骗取贷款罪及介绍贿赂罪犯罪中系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人李某1主动投案并能如实供述，系自首，可以从轻处罚。被告人马彩霞主动退还受贿非法所得，其涉案的滥用职权造成的损失部分已挽回，可以对其酌情从轻处罚。被告人邱某主动退赔给国家造成的损失，其涉案的滥用职权造成的损失部分已挽回，可对其酌情从轻处罚。被告人张某1、刘某2、杨某1、李某1全部归还了所欠款项，被告人岳某1、马宝铁部分退赃，故可对其酌情从轻处罚。被告人刘某1、贺某1、刘某2、杨某1、岳锋、杨某2、张某1、尹强、岳某2、邱某到案后基本能如实供述，可以从轻处罚。被告人马彩霞及其辩护人关于滥用职权和玩忽职守罪的辩解及辩护意见无事实依据，不予采纳；被告人岳某1明知他人不符合贷款条件，为谋取非法利益，通过马宝铁伪造证明文件、行贿国家工作人员使贷款能够顺利通过，并导致国家重大损失的结果，其行为符合骗取贷款罪的构成要件，故其辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。其他被告人及辩护人关于被告人的行为构成骗取贷款罪的辩护意见以及被告人系初犯的意见成立，予以采纳。被告人李某1的辩护人提出李某1系自首的辩护意见予以采纳。其他辩护意见无法律依据不予采纳。被告人尹强之前因诈骗罪被判处有期徒刑五年，未执行完毕，应当与本案作出的判决数罪并罚。本案涉及的受贿、行贿、介绍贿赂罪按照刑法溯及力的规定，适用法律按照从旧兼从轻的原则处理。综合考虑各被告人的犯罪情节和作用及造成的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第三百八十三条第一款第（一）项、第三百八十五条第一款、第三百八十六条、第三百八十九条第一款、第三百九十条第一款、第三百九十二条第一款、第三百九十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第七十条、第七十二条第一款、第二十五条第一款、第十二条、第五十二条、第五十三条第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人马彩霞犯滥用职权罪，判处有期徒刑三年；犯受贿罪，判处有期徒刑三年；犯玩忽职守罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑六年。 （有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月9日起至2020年12月8日止。） 二、被告人马宝铁犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金100000元；犯介绍贿赂罪，判有期徒刑一年，决定执行有期徒刑三年零六个月并处罚金100000元。 （有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人岳某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年零三个月并处罚金50000元；犯行贿罪判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑三年并处罚金50000元。 （有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月9日起至2017年6月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人尹强犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金30000元；犯行贿罪，判处拘役三个月；与（2014）包开刑初字第125号判决书判决被告人尹强犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金30000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年零六个月并处罚金60000元。 （有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月15日起至2021年4月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人岳某2犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零十一个月并处罚金30000元，犯行贿罪判处拘役四个月，决定执行有期徒刑一年零十一个月并处罚金30000元。 （有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月21日起至2017年5月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 六、被告人贺某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零十个月并处罚金30000元，犯行贿罪判处拘役三个月，决定执行有期徒刑一年零十个月并处罚金30000元。 （有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月21日起至2017年7月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 七、被告人刘某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零十个月并处罚金20000元；犯行贿罪判处拘役三个月，决定执行有期徒刑一年零十个月并处罚金20000元。 （有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月21日起至2017年7月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 八、被告人杨某2犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零九个月并处罚金20000元；犯行贿罪，判处拘役三个月，决定执行有期徒刑一年零九个月并处罚金20000元。 （有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月21日起至2017年6月8日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 九、被告人杨某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零八个月缓刑二年，并处罚金10000元；犯行贿罪，判处拘役三个月，决定执行一年零八个月缓刑二年，并处罚金10000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 十、被告人刘某2犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零八个月缓刑二年，并处罚金10000元。 （缓刑的刑期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 十一、被告人李某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零八个月缓刑二年，并处罚金10000元。 （缓刑的刑期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 十二、被告人张某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零八个月缓刑二年，并处罚金10000元。 （缓刑的刑期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 十三、被告人邱某犯滥用职权罪，判处有期徒刑二年缓刑二年。 （缓刑的刑期从判决确定之日起计算） 十四、被告人马宝铁、岳某1的违法所得予以没收。 十五、未归还的贷款继续向各被告人追缴，返还被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  高 彬 人民陪审员  王丽萍 人民陪审员  王晓梅 二〇一七年四月二十日 书 记 员  申 奥 附：相关法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三百八十三条对犯贪污罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚： （一）个人贪污数额在十万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处死刑，并处没收财产。 （二）个人贪污数额在五万元以上不满十万元的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产。 （三）个人贪污数额在五千元以上不满五万元的，处一年以上七年以下有期徒刑；情节严重的，处七年以上十年以下有期徒刑。个人贪污数额在五千元以上不满一万元，犯罪后有悔改表现、积极退赃的，可以减轻处罚或者免予刑事处罚，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处分。 （四）个人贪污数额不满五千元，情节较重的，处二年以下有期徒刑或者拘役；情节较轻的，由其所在单位或者上级主管机关酌情给予行政处分。 对多次贪污未经处理的，按照累计贪污数额处罚。 第三百八十五条国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。 国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。 第三百八十六条对犯受贿罪的，根据受贿所得数额及情节，依照本法第三百八十三条的规定处罚。索贿的从重处罚。 第三百八十九条为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。 在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿论处。 因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。 第三百九十条对犯行贿罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产。 行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚。 第三百九十二条向国家工作人员介绍贿赂，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役。 介绍贿赂人在被追诉前主动交待介绍贿赂行为的，可以减轻处罚或者免除处罚。 第三百九十七条国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。” 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。 本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。