河北省石家庄市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2017)冀01刑终405号原公诉机关石家庄市藁城区人民检察院。上诉人（原审被告人）贾永志，男，1981年3月2日出生，汉族，小学文化，河北省石家庄市藁城区人，住本村。2016年5月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪被广州市公安局白云区分局抓获，次日被羁押于广州市白云区看守所，同年6月20日因涉嫌信用卡诈骗罪、诈骗罪经石家庄市藁城区人民检察院批准，次日被石家庄市藁城区公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市藁城区看守所。石家庄市藁城区人民法院审理石家庄市藁城区人民检察院指控原审被告人贾永志犯信用卡诈骗罪、诈骗罪一案，于2017年2月8日作出（2017）冀0109刑初3号刑事判决，原审被告人贾永志不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。原判审理查明：1.2012年8月21日，被告人贾永志冒用王某3改借来的秦某2、谷某1、彭某2三人的身份证，在三人不知情的情况下，提供虚假信息，在中国农业银行股份有限公司藁城区支行办理三张信用卡，同年9月9日至11日贾永志从这三张信用卡上透支76882.3元消费，后下落不明无法归还。另查明，秦某1给中国农业银行股份有限公司藁城区支行工作人员介绍被告人贾永志办理上述信用卡，贾永志拒不归还上述款项后，2013年6月秦某1将上述款项及滞纳金归还银行。2.2012年2月至2013年2月，被告人贾永志以跑大车急用钱并承诺给高息为由，用借来的房产证做抵押，多次骗取王某3改现金及转账款，在王某3改多次催要下已偿还22万元左右，尚有55.85万元未归还，用于个人赌博、还账和消费。3.2012年1月13日，被告人贾永志以做煤炭生意给高息为名，骗取齐某8万元，用于个人消费和还账，后在齐某多次催要下归还5千元，之后逃匿，拒不归还。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证实：第一起：1、被告人贾永志的供述；2、证人秦某1、周某、马某、谷某2、谷某1、秦某2的证言；3、秦某2、谷某1、彭某2信用卡协议书；4、中国农业银行藁城支行出具的秦某2、谷某1、彭某2信用卡透支金额及截止到2013年6月应归还的滞纳金数额材料及上述透支款项明细；5、秦某1垫付款项凭条；6、金穗贷记卡对账单；7、石家庄市藁城区公安局证明。第二起：1、被告人贾永志的供述：2012年2月20日-2012年5月25日这11张借款条是我借的王某3改的钱，共40.7万元，这些钱赌博输了30万元，交房租2.5万元，换大车轮胎2.88万元，其余是跑车的流动资金。2012年7月6日从6228…7418卡上转到6228…5017卡上的5万元，是王某3改转给我的，借钱时，我说急着用钱，跑大车用，利息高点也没事，她相信了，就转给我了，这些钱转给靳某1.6万还账，转到自己另外一张卡上取现2万元，转给王某甲1万元还账，自己取现的都是赌博和消费用。2012年10月11日王某3改转给我的10万元都还了账，后来王某3改催的我急，又给了她1万元。2013年1月16日王某3改转给我的1.15万元，都还账了。我2010年贷款买的车，2012年4-5月就不跑车了，车被晋州恒通汽贸公司收走了。当时我就不跑车了，也不干什么活，钱也不好挣，我让王某3改给我找钱，赌博用了一部分，还人家帐一部分，消费一小部分。我一共还王某3改二十三几万元。2012年6月17日王某3改从中国农业银行支取现金5万元取款小票上不是我签的字，我也不知道是怎么回事，我也没有要她这5万元现金。2、受害人王某3改的陈述：2012年3月，贾永志说在外面包了修公路的活，找我借钱，他还说，你要是怕，我家有大车跑运输，也有小轿车，也有房子，他还说给我一个房产证作抵押，让我给他找钱，我就相信了。从2012年3月到6月初，共给了他五六十万元，都是给的现金，打条子的四十多万元。2012年7月初，他电话说，搞房地产，揽了四栋楼，给人家签合同了，就差5万元，他还说多高利息也没有事，你给我5万元，年底我给你5万元利息，我就给他转过去了。2012年7月17日左右，他电话说，工程马上要开工，钱不够，再找些钱吧，他还说三户联保贷了300万元，款还没有下来，又找了不少身份证办的卡也没有下来，让我给他再找五六十万元，用两个月，等钱下来再还，我说我再也找不到钱了。他说再不帮忙我起不了步，我给你1毛钱的利息，到2012年9月初，我给了他三四十万元。2012年10月10日左右，我打电话催他钱，他说和他合伙的人看不起他，说他没有钱了，你再给我10万元，用半天时间，让其他合伙人看一看账户上有钱，我就相信了，我就又找了10万元，给他转了过去，后来我给他要钱，他说工地上打架了，把人送医院了，我说你不给我转过来我也就死了，后来他给我转过来1万元。2012年11月初，我电话催钱，他说再让我准备1.5万元，我请请人家，贷款就下来了，就能还清你，我给了他1.3万元，我让他把所有没有打条子的钱给我打条子，他说没有拿账，没有给我打。他电话说把信用卡透支了，让我把钱补上，如不拿钱，法院逮你家人，我没有办法又找了4万元给了他，第二天还让我再找1万元，我又给了他。再以后就只能打电话找不到人了，后来听说他跑了。从2012年7月到9月，我实在没有办法了，催他要钱，他陆陆续续给了我22.3万元。2012年6月17日这张银行小票上的“贾永志”是我写的，当时贾永志找我要钱比较急，在银行支了钱就交给他，我让他打条子，他说你自己先写上吧，他就急着走，反正我把钱给了他，我就写上他的名字。3、证人李某、王某1、秦某2、张某1、彭某1、秦某1、刘某、王某2、张某2、贾某1、贾某2、靳某的证言；4、借条、银行回单、银行交易明细、存取款凭证；5、房产证复印件；6、车贷材料；7、营业执照、借条、抵押合同；8、银行流水明细。第三起：1、被告人贾永志的供述：我是通过史某认识齐某的，大概是2011年底，具体时间记不清楚了，齐某到我在广泰花园租住的房子里，我说我正在做煤炭生意，用你个钱，入股也行，借给我也行，给你利息。过了一段时间，大概是在2012年1月份的一天晚上，我给她打电话问她准备好了吗，他说准备好了，我开车到藁城农行门口，他转给我8万元。这些钱，一部分还了账，一部分家庭消费，一部分用作煤款和车辆流动资金。这八万我还账转给秦某12万元，家庭消费转给刘某1.39万元。我没有和承德的大姐做过煤炭生意，也没有做其他生意，也没有往石家庄部队送过煤，我从齐某那里拿的8万元，没有做煤炭生意和其他生意，这些钱主要是还账和消费。齐某向我要钱，我给了她七八千元。2、受害人齐某的陈述：大概五六年前，我认识了史某，2011年10月我通过史某认识了贾永志，史某说贾永志是她的朋友，史某说贾永志对她挺好，并在藁城广泰花园给她买了房子。过了一段时间，我问史某你男朋友干什么活，她说跑大车运煤，还有煤场，还说贾永志和承德一个大姐合伙做煤炭生意。史某说你入个暗股吧，我问一下贾永志是否同意，过了一段时间，史某给我说贾永志同意了，让我去她家。2011年12月份左右，我就去了她家，史某和贾永志就说我入股的事，贾永志问我能拿多少钱，按10%给我分红。2012年1月13日晚上6点多，贾永志开车到麒麟公馆接我到农行，在柜员机给他转账8万元。正月二十，史某又给我打电话再让我准备7万元，我家里人不同意，就没有给他。3、证人史某的证言：因为和齐某关系不错，齐某经常到我在广泰花园租住的房子里玩，贾永志和我就给她说，贾永志正在做煤炭生意，借你个钱，入股也行，按10%或20%分红，齐某就同意了，贾永志整天在外跑，我也说不清他干什么，齐某给了贾永志8万元。2013年春节期间，齐某让贾永志还钱，贾永志以各种理由推托。4、银行转账单、银行卡、银行借记卡查询单；5、银行转账明细；其他：1、报案登记表、受案登记表；2、抓获经过；3、在逃人员信息表；4、户籍证明信。原判认为，被告人贾永志以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额巨大；用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，应依法予以惩处。石家庄市藁城区人民检察院指控被告人贾永志犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人贾永志一人犯数罪，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期。犯罪分子所得的一切财物，应当责令退赔。对被告人贾永志辩称的，在起诉书指控的第二起、第三起犯罪中，其系借款，经查，其以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为符合诈骗罪的犯罪特征，故对该辩解不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百六十六条、第六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：1、被告人贾永志犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币十万元，合并刑期十六年三个月，并处罚金人民币十五万元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币十五万元。2、责令被告人贾永志自判决生效后10日内退赔受害人王某3改55.85万元、齐某7.5万元。原审被告人贾永志上诉称，公诉机关指控的第二起、第三起犯罪事实系民间借贷，原判认定其构成诈骗罪事实不清，证据不足，量刑重。经二审审理查明的事实和证据与一审相同。原审被告人贾永志犯信用卡诈骗罪、诈骗罪的证据经一审质证，二审核实，合法有效，本院予以确认。本院认为，原审被告人贾永志以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额巨大；用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，应依法予以惩处。关于贾永志辩称，起诉书指控的第二起、第三起犯罪中，其系民间借款的上诉理由。本院认为，其用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物后逃匿，并用骗取的财物用于赌博、还账和消费，拒不偿还，证明其具有非法占有的主观故意，其行为符合诈骗罪的犯罪特征，故其称该二起指控系民间借款的上诉理由不成立，本院不予采纳。原判被告人贾永志犯信用卡诈骗罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，量刑适当。贾永志上诉称，原判认定其构成诈骗罪事实不清，证据不足，量刑重的理由不成立。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一)项、第二百三十三条之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 王 峰审判员 邵彩然审判员 戚凤祥二〇一七年四月二十四日书记员 李 轩