天津市东丽区人民法院刑 事 判 决 书（2016）津0110刑初763号公诉机关天津市东丽区人民检察院。被告人贾应新,男，1982年11月15日出生于天津市和平区，汉族，初中文化，无业，户籍地天津市红桥区，住天津市北辰区。因涉嫌诈骗罪，于2015年12月30日被刑事拘留，2016年2月3日被逮捕，现羁押于天津市东丽区看守所。辩护人颜平，天津精诚��师事务所律师。天津市东丽区人民检察院以津丽检公诉刑诉（2016）703号起诉书指控被告人贾应新犯诈骗罪，于2016年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市东丽区人民检察院指派代理检察员王伟波出庭支持公诉，被告人贾应新及其辩护人颜平,被害人魏某1的诉讼代理人天津众磊律师事务所律师李某2到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人贾应新编造自己与任某2合伙经营公司从事工程项目需要资金为由,通过徐某向被害人魏某1借款,并帮助魏某1以房产为抵押从投资公司贷款人民币200万元。2015年1月14日，魏某1经由徐某将人民币180万元转入贾应新的农行卡内。贾应新取得上述款项后，同日即将其中人民币1153000元用于偿还个人欠款，后除以利某形式支付给魏某1人民币5万元外，余款均用于偿还个人债��及挥霍。2015年12月29日，被告人贾应新经公安机关传唤到案。公诉机关提供的证据有，案件来源及抓获经过、户籍信息、徐某等十一名证人的证言、被害人魏某1的陈述、被告人贾应新的供述、辨认笔录、电子数据等证据材料。公诉机关认为，被告人贾应新以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任，请求本院依法判处。被告人贾应新及其辩护人的辩解及辩护意见：其没有编造自己干工程，其跟表姐说任某2干工程，任某2让其帮忙筹钱，115万元是任某2欠的，其用被害人的钱是为了替换以前别人的出借款，这些钱是当着表姐徐某的面转走的。其不具有非法占有故意，只是暂时不能归还，其从始至终都是承认债务存在的，本案是民事纠纷而非刑事案件。其向徐某支付了高额利某，是履行借款合同，徐某怎么支付给被害人利某，其不能控制，该款应算作归还本金。被害人诉讼代理人认为，被告人贾应新至今未能偿还被害人魏某1一分钱，被害人不谅解，要求从重处理。经审理查明：被告人贾应新将借款资金以其前妻任某1的名义转借给案外人任某2，赚取高额利某。从2014年6月份开始,徐某将资金借给被告人贾应新赚取利某。2015年初，徐某为赚取利某介绍被害人魏某1向贾应新投资，其称贾应新从事工程项目需要资金,投钱可给予高额利某,被害人魏某1表示同意,经贾应新介绍的投资公司以被害人魏某1的房产抵押借给其人民币200万元。2015年1月14日，魏某1将借贷资金人民币180万元转账至徐某银行卡内,徐某又将此款转入贾应新的农行卡内（农行卡尾号：571）作为出借资金。徐某要求贾应新按11%的利率与其结息,贾应新表��同意。贾应新取得上述款项后至2月13日，转账141.18万元（其中转给孙某90万元、王某20.3万元、陈某5万元、高某4万元、任某211万元、任某15万、徐某5.88万）；取现26.1909万元；购买大众CC牌汽车195500元及POS机刷卡共计消费7537元；期间任某2转入账内8万元，徐某转入转出账内32万元。自2015年1月14日开卡收取被害人魏某1的180万元至2015年2月13日期间，贾应新账户余额为3264元。2015年2月至5月，被告人贾应新陆续向徐某支付利某，徐某认可2月、3月、4月每月收到转账利某19.8万元，5月收到8万元，合计收到67.4万元。同年8、9月份,经由徐某补签借款合同一份,借款人为贾应新,出借人为魏某1,借款金额为175万元,利某不超过银行利某的4倍，徐某称其给付了被害人5万元，借款合同金额改为175万元。2015年12月10日，被害人魏某1报案称，其180万元经由徐某借给了贾应新，后发现被骗，同年12月29日，被告人贾应新在其家中被公安机关抓获归案。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人魏某1的陈述，其被徐某和贾应新骗了,因为买徐某家的房子认识的她,徐某说她亲表弟贾应新的工程资金周转不开,希望其出钱帮忙,是高额利某。2015年1月14日给徐某的农行账户打了180万元,用来给贾应新工程周转,钱是通过贾应新联系，用房子抵押做的担保从华林投资公司借的，只在投资公司见过贾应新一次，当时没签合同，后来徐某拿来有贾应新及其媳妇签字的合同，后来我也签字了。头两个月没见到利某,同年5、6月份，把农行账户告诉了李兆斌，贾应新给我农行卡上打了5万元。2、被告人贾应新的供述，（1）徐某知道我在外面放钱挣利某差价，说拿些钱放我这里用同样的方式挣些钱，后来她找来魏姨出钱，��钱借给我。当时我许给徐某的利某是每月返给她十个点，她跟魏姨怎么说我不清楚，她许给魏姨可能低一些，徐某从中能挣钱。我有个朋友叫任某2是干工程的，需要资金周转，找我借过几回钱，我找亲戚、朋友凑了一些钱借给任某2，他也每月给我十个点利某。去年11月份，徐某跟我说她有个朋友想把房子抵押换些钱投到这里面，问我能否联系利某低一点的抵押公司给办一下，于是我给联系了华林投资公司一个叫王涛的朋友，帮助办理，贷款200万，王涛要营业执照，我找任某2，他从网上发给王涛的复印件图片，我们定的给我180万，这时我才认识的魏姨，第二次是在东丽房管局见了魏姨一面，打个招呼就走了。当天下午，徐某让我找个农行办了一张农行卡，徐某将她卡上的180万元转到我新开的农行卡里。我把魏姨180万元中的一部分去结清其他人放我这儿的��，当天转给孙某90万，转给王某203000元，这些都是孙某让我放到任某2的工程里面的钱。剩下的钱转给其他人了，也是这个意思。之前徐某放我这8万元，她说与180万加在一起计算，给他就可以，让我多给点利某，我按11个点给她，每月给她206800元，我给徐某2、3、4月利某，5月份任某2给不了我利某了，我拿出10万给了徐某丈夫李兆斌了。还有一部分我打给了任某2，剩下的钱让我用于吃喝、租车费用花了。今年7月份我和徐某闹矛盾，她总打电话，我嫌烦换了现在的手机号码。（2）徐某是我表姐，她投的钱我没赚利某，上打息10个点，下打息11个点，魏姨的钱按11个点打给徐某，她说给魏姨10个点。我结了3个月的利某，2015年5月份我找不到任某2了，我自己出了8万元给徐某，6月没给，7月我借钱给徐某对象李兆斌10万元。任某2欠我本金600多万。（3）这180万元，给孙某90万，王某203000元，陈某11万，徐某当天3万，高某4万，转给任某29万，支付利某等，我买大众CC车用了大约20万元，买眼镜、手包1万元，其他钱款想不起来了。二、证人证言1、证人李某1证言证实，徐某给过其两次钱，每次四万多，让其给魏某1，她都给了魏某1。徐某给过其5万现金，算是向魏某1借的。2、证人徐某证言证实，（1）魏某1将自己的房子抵押给华林投资公司，借的180万元，想从利某中挣些钱,贾应新联系的王涛给办的。但是后来贾应新没把利某及时到账,并且本金也拿不回来了。之前听说表弟贾应新和一个朋友一起开公司干工程，他管财务，他媳妇任某1记账，有钱可以投他那里，给高额利某。我用自己的钱给了贾应新，每月按9、10个点给利某，确实得到钱了。2014年6、7月份，贾应新说过投钱的事，我自己在那里投了一部分钱，挣了些利某，快过年的时候，魏某1跟我说也想投些钱，我联系了贾应新，他说还需要钱。他跟我说还有人也放钱在他那，总催钱，等魏某1的钱过来把那个人的钱某，不跟那个人合作了。贾应新许给我月息6个点，我跟魏某1说4-5个点，这样我可从中挣钱。我给贾应新转180万元钱后，马上就转给那个人一大部分钱，就是之前说的跟那个人结清账，不合作了。今年8、9月份，贾应新不能及时归还本金和利某，我找魏某1要那份1月份签的合同，想修改金额为175万元和借款时间到7月份，之前的合同撕了，贾应新和任某1签字了，签完后我给了魏某1。有一笔8万元的钱是我在2014年12月份给的贾应新，不是魏某1的。魏某1那笔钱打给贾应新后，我让贾应新涨点利某，于是按11个点给我算利某，连同那8万元，按188万元算利某。（2）贾应新给了我2015年2、3、4月的���某，每月转账19.8万元，三次共计59.4万元，到5月份，贾应新说钱周转不开，先给转账8万元，再后来就不给了，我就找不到贾应新了。我将一部分利某分四次，共33万元给了李某1，让她给魏某1，因为她俩关系好。剩下的利某我留下了，加了一部分自己的钱，以我的名义又借给了贾应新继续挣利某。3、证人任某1的证言证实，魏某1通过徐某在贾应新那里放了一百多万元，贾应新按月息11个点给徐某利某，徐某再给魏某1，贾应新说将钱投给任某2了，从2015年5月9号开始就联系不上任某2，去家里找说房子已经卖了。2015年1月底，贾应新刷卡20万左右，买了一辆大众CC轿车。4、证人孙某的证言证实，2013年冬天至2015年1月,其向贾应新陆续投资150万元赚取利某。2015年1月份贾应新归还其一笔90万元的投资款及替还了20万元的贷款，共计110万元。5、证���王某的证言证实，其是才鲸金融公司业务员，2014年7月份，客户孙某抵押房产形式向其公司贷款20万元，2015年1月份还款时，贾应新向其银行卡内打了20万元。6、证人魏某2的证言证实，其是天津浩众汽车贸易服务有限公司销售顾问，2015年2月6日，销售给贾应新一辆大众CC牌汽车，车款价格288800元，贾应新刷卡交了定金2000元、装具费47600元。7、证人刘某的证言证实，其是天津昌威国际融资租赁有限公司的区域经理，负责汽车融资租赁业务，办理买车贷款、牌照租赁。2015年2月6日，贾应新付了一半车款人民币144400元、1500元的咨询费、2000元的综合保证金，一共交了人民币147900元。根据合同约定每月还款5070元，租赁期三年。三、书证1、借款合同1份，证明借款金额175万元，签订日2015年1月13日，借款人贾应新，出借人魏某1，共同还���人任某1。2、中国农业银行卡交易明细清单1份（尾号819魏某1），证明魏某1于2015年1月14日转支人民币180万元。3、中国农业银行卡1张及交易明细清单1份（尾号571贾应新），证明2015年1月14日13时45分开卡，13时54分徐某向贾应新卡内转存180万元。自1月14日至2月13日，贾应新通过转支、现支或消费的形式将银行卡内180万元转存款进行处置，最终其银行卡内余额为3264元。其中，转支给孙某、王某、陈某、高某、徐某任某2、任某1等共计141.18万元；现支26.1909万元；2月6日的摘要显示两笔消费为：47600元和147900元，共计195500元。4、中国农业银行卡1张及交易明细清单1份（尾号270徐某），证明徐某与贾应新资金往来情况。5、中国农业银行卡交易明细清单1份（尾号678孙某），证明孙某在2015年1月14日收到贾应新转存资金人民币90万元。6、中国农业银行卡交易明细清单1份（尾号744任某2），证明任某2与贾应新、任某1等资金往来情况。7、贾应新与徐某的借款手续11份（复印件）、任某1与任某2借款手续16份（复印件），证明借贷关系情况。8、购销合同、汽车融资租赁合同及刷卡凭条等，证明贾应新购买大众CC汽车的情况。9、户籍证明、辨认笔录、案件来源及抓获经过、扣押清单等。针对被告人贾应新及其辩护人提出的辩解及辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：关于被告人贾应新及其辩护人认为,没有编造其有工程，只是帮助他人筹款赚利差，没有非法占有的故意，不构成诈骗罪。经查，首先，被告人贾应新以高息借款形式吸收资金，再转借给他人赚取利差获利的方式，违反有关金融管理法规,有别于因生产、生活���要而进行资金周转的民间借贷行为。该方式将借得的资金处于高度风险状态,被告人贾应新通过徐某借得资金,未向出资人即本案被害人披露资金使用方式，使出资人无法做出规避风险的选择,在支付利某时亦未告知出资人,漠视出资人的权利,对此,被告人具有明显过错。第二，被告人贾应新在2015年1月14日取得被害人180万元资金后，进行了一系列的处置，截至同年2月13日将全部资金处置殆尽。其替换出孙某等其他出资人的资金和支付利某，以及向徐某支付利某等款项，与其借款本意一致，不具有非法占有的故意，不应计入犯罪数额，该部分款项，被害人魏某1可以通过其他法律途径要求返还，主张其民事权利。第三，2015年2月6日，被告人贾应新在明知没有自有资金及归还能力的情况下，仍刷卡消费195500元，购买汽车供自己使用，占有被害人的资金，与其转贷资金获利的本意相悖，并最终导致被害人的资金损失，应视为具有非法占有的故意，具有社会危害性，符合犯罪构成要件,应以犯罪论。被告人及辩护人的意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，被告人贾应新以非法占有为目的，隐瞒借款真相，占有被害人出借的部分资金，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处，公诉机关指控罪名成立，本院予以采纳。但公诉机关指控被告人骗取被害人资金数额180万元的证据不足，本院不予采信，认定被告人贾应新骗取资金数额为人民币195500元，追缴后责令退赔给被害人。鉴于被告人到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。据此，根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人贾应新犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月30日起至2018年12月29日止）以上罚金于本判决生效后十日内交付本院。二、责令被告人贾应新在判决生效后三十日内，退赔被害人魏桐兰人民币195500元。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向天津市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  魏新来代理审判员  阎 喆人民陪审员  梁贵华二〇一七年四月二十六日书 记 员  王 玮附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二���六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。