河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2016)豫0191刑初383号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被告人韩钦铎，男，1964年5月25日出生于河南省禹州市，汉族，小学文化程度，禹州市利达机车配件有限公司董事长兼法人，住河南省禹州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月24日被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。辩护人胡建勋，河南建霞律师事务所律师。辩护人郭希芳，河南针石律师事务所律师。被告人王许平，女，1965年12月7日出生于河南省禹州市，汉族，高中文化程度，无业，住河南省禹州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月24日被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。辩护人董俊霞，河南良仁律师事务所律师。被告人丁二辉，男，1986年5月6日出生于河南省郑州市，汉族，大专文化程度，无业，住郑州市郑东新区（户籍所在地：郑州市金水区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月6日被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。辩护人吴京霖，河南千业律师事务所律师。被告人孟现生（别名孟枫博），男，1954年1月16日出生于河南省杞县，汉族，初中文化程度，无业，住河南省杞县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月1日在山海关车站广场被锦州铁路公安处民警抓获，于2015年11月6日被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留，同年11月20日被逮捕。辩护人赵成宽，河南得佳律师事务所律师。被告人刘兴爽（别名刘芳），女，1970年10月2日出生于河南省泌阳县，汉族，大专文化程度，无业，住郑州市管城区(户籍所在地：河南省泌阳县)。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2015年11月20日被郑州市公安局龙子湖分局刑事拘留，同年12月17日被该局取保候审，于2016年4月22日被郑州高新技术产业开发区人民检察院取保候审，于2016年7月11日被本院决定逮捕并于当日羁押于郑州市看守所。辩护人宋祥，河南英泰律师事务所律师。辩护人李海滨，河南英泰律师事务所律师。郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检刑诉[2016]3201号起诉书、郑开检刑变诉[2016]3001变更起诉决定书指控被告人韩钦铎、王许平、丁二辉、孟现生、刘兴爽犯非法吸收公众存款罪，韩钦铎、王许平犯集资诈骗罪一案，于2015年5月31日、2016年8月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派代理检察员杨惠玲出庭支持公诉，被告人韩钦铎及其辩护人胡建勋、郭希芳，被告人王许平及其辩护人董俊霞，被告人丁二辉及其辩护人吴京霖，被告人孟现生及其辩护人赵成宽，被告人刘兴爽及其辩护人宋祥、李海滨到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州高新技术产业开发区人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪2014年5月，被告人韩钦铎为筹集资金，商定由丁二安、顾红伟、彭利国、史伟（四人均另案处理）等人组建融资团队为韩钦铎的禹州市利达机车配件有限公司向社会融资。后被告人韩钦铎和王许平租用郑州市郑东新区居然之家D座14楼2号为办事处，由丁二安等人的融资团队负责日常的揽储管理，其中被告人孟现生、刘兴爽、李俊（另案处理）等人主要负责向客户吸收资金。同年6月至10月期间，韩钦铎等人未经国家金融监管部门批准，以禹州利达机车配件有限公司名义，以高息为回报向社会不特定公众公开宣传，以公司扩大经营的名义向社会不特定对象吸收资金，承诺到期还本付息，并通过与客户签订借款合同的方式吸收社会公众存款，经河南中财德普会计师事务所有限公司出具鉴定意见，累计非法吸收公众存款合同金额共73785670.00元，实际到账金额共63368469.50元，共支付客户本息1870400.00元，未兑付金额61498069.50元，涉及存款对象376人。上述资金被用于对外转账、支付提成、还本付息等方面。在融资期间，被告人王许平负责帮助韩钦铎管理融资账户及融资款项支配并从中获利；被告人丁二辉负责管理公司整体融资合同额35%的返点费用并参与融资，从中获利；被告人孟现生主要负责向客户吸收资金工作，揽储人数33人，揽储合同金额5810000.00元；被告人刘兴爽主要负责向客户吸收资金工作，揽储人数10人，揽储合同金额2470000.00元；案发后，刘兴爽退还给胡某、张某1、张某2等部分客户返点费约10万元。二、集资诈骗罪2014年10月份之后，被告人韩钦铎、王许平明知没有归还能力的情况下，又先后在上海市黄浦区、南京市秦淮区、湖北省荆州市、湖南省长沙市芙蓉区等地实施了非法集资行为，并无法返还资金款项。1、2014年11月至2015年5月，被告人韩钦铎、王许平以融资为目的，在上海注册成立上海钜铎投资管理有限公司，利用租赁的上海市黄浦区打浦路88号海丽大厦16楼作为办公地址，用同样方式吸收社会公众存款，涉及存款对象124人，合同金额1167万元，实际损失金额968.9万元。2、2014年11至2015年5月，被告人韩钦铎、王许平以融资为目的，在南京市注册成立禹州市利达机车配件有限公司南京分公司，租用南京市秦淮区中山东路288号新世纪广场A座1608室作为办公地点，以总公司扩大生产为由，用同样方式吸收社会公众存款，涉及存款对象40人，非法吸收公众存款金额338万元。3、2014年10月至2015年7月，被告人韩钦铎、王许平以融资为目的，在湖北省荆州市注册成立湖北永腾投资管理有限公司，租用荆州市沙市区红门路维多利亚酒店9901房间为办公地点，以禹州利达机车配件公司扩大经营为由，用同样方式吸收社会公众存款，涉及存款对象86人，非法吸收公众存款金额524万元，所付利息金额34.72万，支付退款金额79.7万，支付工资金额25.8万，非法占有金额406.99万。4、2014年10月至2015年4月，被告人韩钦铎、王许平以融资为目的，在湖南省长沙市租用长沙市芙蓉区芙蓉中路二段98号明城国际3414房间为办公地点，以禹州市利达机车配件有限公司扩大生产为由，用同样方式非法吸收社会公众存款，根据长沙市公安局芙蓉分局定王台派出所出具的禹州市利达机车配件有限公司案件受损人员情况统计表：涉及存款对象共65人，非法吸收公众存款金额共计280万。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供并出示了如下证据：被告人韩钦铎、王许平、丁二辉、孟现生、刘兴爽供述和辩解；同案人史伟、李俊供述和辩解；证人岳某、杨某1、王某1、韩某1、徐某1、薛某、杨某2、刘某1等人的证言；河南中财德普会计师事务所司法鉴定意见书、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书、湖北五环会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书、江苏天宏华信会计师事务所有限公司专项审计报告；收据、借贷协议、宣传资料、银行交易明细、记账凭证、禹州市利达机车配件有限公司工商登记资料、扣押物品文件清单、证明、情况说明等书证、物证；户籍证明、到案经过等证据，据此，认为被告人韩钦铎、王许平、丁二辉、孟现生、刘兴爽等人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人韩钦铎、王许平明知没有归还能力的情况下，又继续在其他地方实施了非法集资行为，并无法返还资金款项，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，系共同犯罪，被告人韩钦铎、王许平应以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪数罪并罚，遂向本院提起公诉，请求依法判处。被告人韩钦铎对起诉书指控其犯非法吸收公众罪的事实及罪名无异议，对指控其犯集资诈骗罪有异议，辩称其在河南本地与其他各地融资资金均用于企业，并未挥霍，不应指控两个不同罪名。其辩护人的辩护意见是：对被告人韩钦铎应按非法吸收公众存款罪一罪定罪量刑；把其在河南境内及外地连续实施的非法吸收公众存款犯罪行为分为两阶段并分别按非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪定罪，有明显不妥；其在河南境内与其在其余各地向社会吸收资金的行为在时间上具有连续性和交叉性；其向社会吸收资金的全部行为，符合非法吸收公众存款罪的犯罪特征及犯罪构成，应按非法吸收公众存款罪一罪定罪。指控其犯集资诈骗罪不能成立，本案中，被告人不具有非法占有的目的，实收的资金均用于扩大经营，不符合集资诈骗罪的法定要件。且其余各地公安机关，如上海市黄浦区等公安机关对其他共犯的犯罪行为均按非法吸收公众存款罪立案，如本案对作为共犯的韩钦铎按集资诈骗罪定性并追究刑事责任，势必造成法律实施的不统一，对被告人不公平。为了体现法律实施的统一性，不应对被告人韩钦铎在上海市黄浦区、南京市秦淮区、湖北省荆州市、湖南省长沙市芙蓉区实施的非法集资行为按集资诈骗罪定性；本案中，韩钦铎等人均以利达公司名义开展融资活动，资金用于公司，应定性为公司犯罪，不是个人犯罪；韩钦铎无前科，属于初犯和偶犯，认罪态度较好，有悔罪表现，自愿认罪，可以从轻处罚。被告人王许平对指控其犯非法吸收公众罪无异议，辩称未从中获利，仅为员工听从老板的指挥，自己也是受害者，认为企业是正常运营。对指控其犯集资诈骗罪有异议，辩称没有参与集资诈骗。希望从轻判决，早日回归社会和家庭。其辩护人辩称同意第一辩护人意见，应认定为单位犯罪，应对直接责任人员和主管人员量刑，王许平作为出纳，未参与具体融资，仅为一般参与人。指控数额应认定为扣除返点后的金额。对指控集资诈骗罪有异议，王许平未侵占挪用，未个人获利，其不参与融资行为，不参与公司决策，无诈骗行为，融资款项均用于公司经营，指控集资诈骗罪不成立。其系偶犯，无前科，认罪态度较好，到案后有坦白情节，自愿认罪，综合以上，建议量刑一年到一年半。被告人丁二辉对起诉书指控的事实及罪名均无异议，辩称指控数额应按照银行流水真实数额来计算。其辩护人辩称指控丁二辉参与融资从中获利与法庭调查事实不符，丁二辉未揽储且无拉人投资的行为，其本人投资131万是作为理财，主观上无非法吸储的故意，因不懂法，在团队中工作期间起协助辅助转账的作用，非主要负责人，无证据证明其具体获利多少钱。丁二辉系初犯，无前科，希望对其从轻处罚，适用缓刑。被告人孟现生对起诉书指控的事实及罪名均无异议。其辩护人辩称对罪名无异议，孟现生系初犯，认罪、悔罪，其是为了生计，仅获得些许报酬，在整个过程中起辅助、次要作用。孟现生涉及金额不应认定为巨大，所拉客户最多十人，其本身年纪大，有严重高血压，心脏病，建议从轻处罚。其刑期应从2015年11月1日开始计算，从此日起其被限制人身自由，建议判处有期徒刑1-2年，并适用缓刑。被告人刘兴爽对起诉书指控的事实及罪名均无异议。其辩护人辩称对指控的罪名无异议。本案属于单位犯罪，刘兴爽认罪、悔罪，其本身是受害人，属胁从地位，其无非法占有的故意且已退赃，取得受害人谅解，其有精神疾病，请求对其免于刑事处罚。经审理查明，2014年5月，被告人韩钦铎为筹集资金，商定由丁二安、顾红伟、彭利国、史伟（四人均另案处理）等人组建融资团队为韩钦铎的禹州市利达机车配件有限公司向社会融资。后被告人韩钦铎和王许平租用郑州市郑东新区居然之家D座14楼2号为办事处，由丁二安等人的融资团队负责日常的揽储管理，其中被告人孟现生、刘兴爽、李俊（另案处理）等人主要负责向客户吸收资金。同年6月至10月期间，韩钦铎等人未经国家金融监管部门批准，以禹州利达机车配件有限公司名义，以高息为回报向社会不特定公众公开宣传，以公司扩大经营的名义向社会不特定对象吸收资金，承诺到期还本付息，并通过与客户签订借款合同的方式吸收社会公众存款，经河南中财德普会计师事务所有限公司出具鉴定意见，累计非法吸收公众存款合同金额共73785670.00元，实际到账金额共63368469.50元，共支付客户本息1870400.00元，未兑付金额61498069.50元，涉及存款对象376人。上述资金被用于对外转账、支付提成、还本付息等方面。在融资期间，被告人王许平负责帮助韩钦铎管理融资账户及融资款项支配并从中获利；被告人丁二辉负责管理公司整体融资合同额35%的返点费用并参与融资，从中获利；被告人孟现生主要负责向客户吸收资金工作，揽储人数32人，揽储合同金额5520000.00元，未兑付金额4674700元；被告人刘兴爽主要负责向客户吸收资金工作，揽储人数10人，揽储合同金额2470000.00元，未兑付金额2106300元；案发后，刘兴爽退还给胡某、张某1、张某2等部分客户返点费约10万元。2014年10月份之后，被告人韩钦铎、王许平明知没有归还能力的情况下，又先后在上海市黄浦区、南京市秦淮区、湖北省荆州市、湖南省长沙市芙蓉区等地实施了非法集资行为。1、2014年11月至2015年5月，被告人韩钦铎、王许平在上海注册成立上海钜铎投资管理有限公司，利用租赁的上海市黄浦区打浦路88号海丽大厦16楼作为办公地址，用同样方式吸收社会公众存款，涉及存款对象124人，合同金额1167万元。2、2014年11至2015年5月，被告人韩钦铎、王许平在南京市注册成立禹州市利达机车配件有限公司南京分公司，租用南京市秦淮区中山东路288号新世纪广场A座1608室作为办公地点，以总公司扩大生产为由，用同样方式吸收社会公众存款，涉及存款对象40人，诈骗公众存款金额338万元。3、2014年10月至2015年7月，被告人韩钦铎、王许平在湖北省荆州市注册成立湖北永腾投资管理有限公司，租用荆州市沙市区红门路维多利亚酒店9901房间为办公地点，以禹州利达机车配件公司扩大经营为由，用同样方式吸收社会公众存款，涉及存款对象86人，诈骗公众存款金额524万元。4、2014年10月至2015年4月，被告人韩钦铎、王许平在湖南省长沙市租用长沙市芙蓉区芙蓉中路二段98号明城国际3414房间为办公地点，以禹州市利达机车配件有限公司扩大生产为由，用同样方式非法吸收社会公众存款，根据湖南省华欣司法鉴定中心司法鉴定意见书：涉及存款对象共55人，诈骗公众存款金额共计254万元。另查明：被告人孟现生于2015年11月1日在山海关车站广场被锦州铁路公安处民警抓获并被羁押。公安机关追缴了韩钦铎、王许平等名下的存款共计1167007.13元，现金人民币33262元，港币27970元，越南盾11700元；查封了禹州市利达机车配件有限公司的股权。同案人张议元退缴赃款220000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：一、证明韩钦铎、王许平、丁二辉、孟现生、刘兴爽等在郑州非法吸收公众存款的证据1、被告人户籍证明、无前科证明，证明韩钦铎、王许平、丁二辉、孟现生、刘兴爽案发时均系成年人，无犯罪前科。2、到案经过、抓获经过、在逃人员登记信息表，证明：被告人韩钦铎、王许平于2015年7月23日凌晨在河南省禹州市神后镇被郑州市公安局龙子湖分局抓获归案；被告人丁二辉于2015年8月5日在郑州市二七区万达广场被郑州市公安局龙子湖分局民警抓获归案；被告人孟现生于2015年11月1日在山海关车站广场被锦州铁路公安处民警抓获归案，同年11月6日被郑州市公安局龙子湖分局民警带回至龙子湖分局；被告人刘兴爽于2015年11月19日被传唤至郑州市公安局龙子湖分局。丁二安、顾红伟、彭利国、李俊已被公安机关上网追逃。3、河南中财德普会计事务所有限公司司法鉴定意见书。（1）禹州市利达机车配件有限公司吸收存款及兑付本息情况。禹州市利达机车配件有限公司吸储涉及376人，未兑付客户376人。吸储总额（合同金额）共73785670.00元，实际到账金额共63368469.50元，共支付客户本息1870400.00元，未兑付金额61498069.50元，（2）资金去向。禹州市利达机车配件有限公司资金平衡表，资金来源：2014年6月1日至2015年7月14日，吸储收款60261469.50元，其他收入9040453.89元，资金来源总计69301923.39元。资金去向：2014年6月1日至2015年7月14日，还本付息1698800.00元；对外转款60947128.51元；取现4828600.00元；消费360190.86元；银行存款余额1467204.02，资金去向总计69301923.39元。资金来源中其他收入，可能为未到公安机关申报债权理财客户的投资款，由于无相关鉴定资料，故未鉴定为吸储金额。资金去向中还本付息金额不包括禹州市利达机车配件有限公司给予理财客户的返点。其中韩钦铎、王许平工行账户共转入丁二辉工行账户********.00元。禹州市利达机车配件有限公司的14名参与揽储人员，揽储情况如下：孟现生（孟枫博），揽储合同金额5810000.00元，未结清合同金额5810000.00元，揽储理财客户人数33人，揽储人员收公司转款金额3214880.00元。刘兴爽，揽储合同金额2470000.00元，未结清合同金额2470000.00元，揽储理财客户人数10人，揽储人员收公司转款金额151240.00元。河南中财德普会计师事务所有限公司于2016年4月19日出具的情况说明：2015年11月23日出具的豫中德会鉴字【2015】第022号司法鉴定意见书，意见书中资金来源共计69301923.39元，其中在郑州吸储收款60261469.50元，其他收入9040453.89元（包括上海、南京、湖北荆州、湖南长沙吸储款转入），资金去向共69301923.39元，故该资金去向包含韩钦铎在上海、南京、湖北荆州、湖南长沙吸储款转入额。4、辨认笔录、辨认照片、辨认说明，韩钦铎能够辨认出融资团队的经理丁二安（化名丁勇达），能够辨认融资团队的客户经理丁二辉；能够辨认融资团队客户经理史伟、能够辨认融资团队客户经理孟现生。王许平能够辨认出融资团队的经理丁二安（化名丁勇达），能够辨认融资团队的客户经理丁二辉；能够辨认融资团队客户经理史伟、能够辨认融资团队客户经理孟现生、能够辨认融资团队客户经理李俊、刘芳、宋雪峰、顾红伟。丁二辉能够辨认融资团队客户经理史伟、李俊、孟现生、宋雪峰。史伟能够辨认融资团队经理丁勇达、客户经理丁二辉、王小伟（顾红伟）、彭博文（彭利国）、李俊、刘芳（刘兴爽）、孟现生、宋雪峰。孟现生能够辨认出融资团队客户经理刘芳（刘兴爽）、李俊、史伟、彭博文（彭利国）、王小伟（顾红伟）、丁勇达（丁二安）。刘兴爽能够辨认出彭博文、丁二安、王晓伟、宋雪峰。5、私营企业基本注册信息查询单、公司变更信息、变更登记附表、企业法人营业执照，上述材料与韩钦铎供述能够相互印证，证实禹州市利达机车配件有限公司在郑州融资期间的法定代表人为韩钦铎、注册资本3000万，实收资本500万。6、禹州市工商行者管理局提供的禹州市利达机车配件有限公司的工商注册、变更、和档案资料，证明：禹州市利达机车配件有限公司的工商注册、变更、年检、交税情况，注册、变更情况与证人郑某、被告人韩钦铎供述一致，禹州市国家税务局显示交税至2015年11月30日，禹州市地方税务局显示交税至2015年11月30日。7、禹州市利达机车配件有限公司厂区照片，证明：禹州市利达机车配件有限公司厂区的实际情况。8、厂房租赁合同复印件，证明：出租方禹州市利达机车配件有限公司与郑州铁路装备制造有限公司签订的厂房租赁合同，出租方禹州市利达机车配件有限公司将禹州市郭连乡西开发区禹州市利达机车配件有限公司院内的厂房租给郑州铁路装备制造有限公司使用，租赁期限10年，从2012年8月1日至2022年7月31日止，租金每年50000元。9、扣押物品文件清单郑州市公安局龙子湖分局扣押被告人韩钦铎持有的印章5个：郑州铁路装备制造装备公司合同专用章、禹州市利达机车配件有限公司合同专用章、禹州市利达机车配件有限公司财务专用章、上海钜铎投资管理有限公司、河南豫中联合金有限公司合同专用章。郑州市公安局龙子湖分局扣押被告人韩钦铎、王许平持有的银行卡33张、人民币33262元、港币27970元、越南盾11700元。附有上述物品的照片，并有被告人韩钦铎、王许平指认。10、王许平指认自己所使用的银行U盾、电脑、公司账本、银行流水等照片。11、工业品买卖合同复印件，有韩钦铎于2015年7月23日签字“这是我和郑州市铁路装备公司供货合同”的工业品买卖合同复印件两份。12、合同明细表，盖有郑州铁路装备制造有限公司章的合同明细表，显示与禹州市利达机车配件有限公司发生业2013年为36笔，金额789.2万，付款877万；2014年业务发生22笔，金额383.2万，付款222.4万，结余322.4万。其中没有2014年5月19日所谓的两份合同。证据11、12综合证明：该合同复印件、合同明细表与被告人韩钦铎供述、证人杨某1（郑州市铁路装备制造有限公司综合部副部长）证言能够相互印证，证实该合同是韩钦铎为了让投资客户信任而伪造的假合同。13、郑州铁路装备制造有限公司合同专用章印模，郑州铁路装备制造有限公司合同专用章印模，4101030040744，并有郑州铁路装备制造有限公司综合部副部长杨某1签字确认:此印模由我们公司提供，此印模仅供公安机关用于印模鉴定。本人接收管理装备公司合同专用章时间为2012年10月至今，在此期间，印章更换一次，时间为2015年4月3日，上述印模使用时间截止日期为2015年4月2日。证明：上述两份合同中使用的印模与真实印模不同，合同中的印模没有4101030040744的字样。14、禹州市利达机车配件有限公司企业宣传资料，包括：公司简介、公司现状、用款计划、流动资金、还款来源、五年规划。动车新产品改扩建工程项目可行性报告等；委托书、企业法人营业执照、产品照片、工业品买卖合同复印件（一份合同总金额为6075万元、一份合同总金额2550万元）。上述企业简介等资料为禹州市利达机车配件有限公司在向社会公众吸收投资时的宣传资料。15、利达公司2014年、2015年账目，证明禹州市利达机车配件有限公司2014年、2015年的账目情况。16、郑州市公安局龙子湖分局出具的财产核实清单，禹州利达案件扣押财产核实清单：韩钦铎银行账户资金冻结/扣押金额96741.41元；王许平中原银行冻结/扣押金额214200元，王许平工商银行冻结/扣押金额161844元；寇某工商银行冻结/扣押金额162644.12元；马某1工商银行冻结/扣押金额530807.91元；现金人民币33262元，现金港币27970元，现金越南盾11700元。查封禹州市利达机车配件有限公司股权（注册资金3000万元）。17、收条复印件，张某1、张某2、胡某于2015年10月30日出具的收条：收到刘芳返点（利达）一万元整，已结清。张某1、张某2、胡某于2015年5月4日出具的收条：2015年5月4日收到刘芳返点贰万元整，今后此事（利达机车配件厂）与刘芳无关。并附：2015年4月15日收到返点五万元。证明：刘芳（刘兴爽）退还投资客户返点费的情况，与胡某证言能够相互印证，证实案发后刘兴爽（刘芳）给其退还返点费。18、被告人韩钦铎的供述和辩解，称：我公司的全称是禹州市利达机车配件有限公司，我是公司的董事长兼法人，我是2010年12月份出资680万元从张秋玲手中购买的，2014年7月份前后，我又把法人变更成我至今，这期间我一直是董事长，厂里的所有事务都由我管理，后来由于资金跟不上，2014年6月份我公司在郑州成立了办事处，我找了一个融资团队为公司拉资金，从社会上筹集了一些资金，通过这个平台开展了融资业务。没有办理《金融机构法人许可证》及《经营金融业务许可证》。丁勇达说他能想法给我调配点，他和我商量好以我们利达公司的名义借款，月息5分，再按合同本金的35%给他返点，他再安排向下分返点，我按照丁勇达的要求整理了一套利达公司的企业宣传资料，丁勇达和他找的团队人员又制作了我们公司的宣传光盘和借贷协议样本，还制作了员工劳务合同书，名义上贷款人是我们利达公司的员工，我们面向社会人员借款形式上变成了向我们公司内部员工借钱，丁勇达给我解释说是为了规避法律，使这种融资合法化。借贷协议上印制好利达公司是借款人，我作为公司法人或被委托人在合同上先签上我的名字，加盖上利达公司的印章，贷款人信息、借款期限、合同金额等内容空着，根据具体的贷款情况填写，一般贷款期限都是三个月，先扣除三个月的利息，剩余金额打到我的银行账户上，我的银行卡由王许平保管使用，我们约定好一天一对账，她会根据合同情况给丁勇达一方打返点并给投资客户打息，丁勇达一方的资金由他儿子丁二辉管理分配，我们之间的资金过账是由王许平负责和丁二辉对接过账。我们公司从2014年6月份开始融资，大概到2014年10月份结束，实际打到我帐上的投资款大概有6000多万元，按约定我支付丁勇达合同本金35%的返点大概是3000多万元，我实际使用的投资款有3000万左右。大概有800多万元资金用于厂里生产和建设新车间、购置新设备，2000多万元资金用于归还银行贷款、利息及之前的欠账。2014年8月下旬开始，我们公司融资的钱兑付开始发生困难，很多客户找我们要帐，我们公司融资款项的去向都是由我决定的，我本来也是想用于扩大经营，但因为欠外债太多，去厂子要帐的人经常采取堵门、扳电闸等各种方法让我们公司无法正常生产，我没办法只好把融资的钱先用于还帐。禹州利达公司在外省有湖南长沙、湖北荆州、上海市、江苏南京这几个地方设置过办公地点开展了融资业务。我在长沙市2014年10月到2015年2月开展的融资业务。总共融资合同额有300万左右。给融资团队按40%返点提成。我们实际收到的有100万左右。在湖北荆州市2014年10月到2015年7月开展的融资业务，总共融资合同额是500万左右。除去付息、提成、房租和人员工资等开销。我们实际得到有200多万。在上海是2014年11月至2015年4月底开展的融资业务。在上海总共融资有1000多万，除去各种开销，我们实际得要600多万。在南京市2014年11月到2015年4月开展的融资业务，总共融资合同额有300多万。除去各种开销，我们实际得有100多万。钱都是打到我个人的银行账户内。平时王许平管理。大部分资金用于还旧账。其供述还证实其和被告人王许平是朋友关系，因为自己对管理账目不太懂，比较信任王许平，让王许平做公司的财务，每月发两三千元的工资。自己的银行卡账户等全部由王许平负责，给丁勇达、丁二辉进行返点转账也是王许平负责，融资的款项到帐后归还个人欠款、银行贷款也是由王许平经手办理。丁二辉是丁勇达（丁二安）的儿子，在丁勇达的融资团队中负责财务，王许平所有的给融资团队的返点对账都是和丁二辉进行的。19、被告人王许平的供述和辩解，证明：其和韩钦铎是朋友关系，自2014年6月份韩钦铎的利达公司在郑州开始融资时，替韩钦铎打理公司的融资业务，保管并实际管理韩钦铎名下的银行卡和账户，帮助韩钦铎给客户的返点和利息，还款和利达公司的一些其他开支，由韩钦铎向其支付工资。韩钦铎和丁勇达约定，按照合同额的35%作为返点给丁勇达和他的团队，由丁二辉负责管理融资团队的账目，自己每天按照融资到账的情况同丁二辉对账。我经手管理的融资款项都是客户的投资款。我知道的公司融资实际收的款项3000万左右，大概有800多万元资金用于厂里生产和建设新车间、购置新设备，2000多万元资金用于归还银行贷款、利息及之前的欠账。另外在2014年11月，利达公司在长沙市芙蓉区以利达公司长沙分公司的名义进行融资，利率是月息2分，按照合同额的40%进行返点，韩钦铎委托韩俊伟在那负责，我负责账务，融资有200万元。利达公司没有能力归还客户的投资款项。利达公司在上海开展融资业务时，收到的集资款除了部分付中间人提成外，其他的资金通过转到我的两张工商银行卡和韩钦铎的建行卡后，又陆续转出去还利达公司之前的欠款和公司经营上了。利达公司在湖北荆州、江苏南京也开展融资业务，收到的钱也都是用来还账或者公司经营。20、被告人丁二辉的供述与辩解，证明：2014年5月份的时候一个叫老彭的介绍说让其父亲丁二安帮利达公司融钱，韩钦铎为利达公司的老板，后一起到利达公司的厂区参观，在一起商量融资期限三个月，月息5分，按照合同额的35%给融资的人作为返点费用。平时由其保管融资返点账户，和王许平对接35%的返点费用。每天下午5点后，王晓伟、史伟、“老彭”向其报他们的融资数额，王许平按照当天融资合同额的35%向其工商银行卡内汇款，其提出5%分给王晓伟、史伟、“老彭”、和其本人，剩下的30%再根据其他业务经理的要求管理支配返点费用，一部分给投资客户、一部分给负责融资的。韩钦铎租赁居然之家1402房间作为利达公司郑州办事处开展工作，添置了办公设备，负责融资的人开始对外宣传介绍公司融资项目，组织客户到利达工厂参观考察，安排客户交款、签订合同，我主要是负责每天和王许平对返点费的账目，按负责融资人员要求给他们或客户打返点费。下班后我和王晓伟、史伟、“老彭”对账看剩余多少返点费，我们四人平均分配。融资从2014年6月份开始到2014年9月份，兑付发生困难，很多客户报案，其不再帮利达公司融资。我父亲丁二安在利达公司担任讲师，向客户介绍投资项目，韩钦铎向他发放工资，每月1万5千元，他在利达公司叫丁勇达。融资的合同金额是8000多万元，支付合同本金35%的返点大概是3000万元左右，涉及客户有几百人。这些钱兑付的有100多万元，其余的都没有兑付。2014年6月份左右，我介绍王世超、王小勇投资了几十万元，返点给他们了20%或25%。我名下有王世超、王小勇、宋雪峰、戚建国、张议元、丁喜花，我不知道他们总共融资的数额。我在利达公司不领取工资，根据融资数额领取返点。我帮利达公司融资得到的报酬一小部分用于自己花费，大部分都又投资给利达公司做融资。我以自己的名义和利达公司签订有大概100万左右的借贷协议，实际借款给利达公司有几十万的资金，现在公司没有给我兑付。21、被告人孟现生的供述与辩解，证明：经彭博文介绍到郑州商都路居然之家14楼为禹州利达机车配件公司融资，于2014年6月至2014年9月期间，介绍客户向利达公司投资共一千万元左右，自己从中获得返点利益20万元左右。22、被告人刘兴爽供述与辩解，证明：2014年6、7月份通过李俊介绍到郑东新区商都路居然之家14楼禹州利达公司帮助利达公司融资，发展客户，介绍发展客户向利达公司投资270多万元，自己从中获得返点费十几万元，案发后把自己挣的返点费用陆续还给客户。23、同案人史伟的供述与辩解，证明：史伟于2014年6月份开始为利达公司融资，负责商丘办事处的融资业务，从中收取返点费用。24、同案人李俊的供述与辩解，证明：2014年6月份李俊在利达公司拉客户投资，经其发展和介绍的客户共向利达公司投资800万左右。25、证人王某2的证言，证明：其丈夫丁二辉在利达公司也有投资，共111万元，并提供了借贷协议复印件和收据复印件。26、证人杨某1的证言，证明：其系郑州市铁路装备制造有限公司综合部副部长，其所在的公司和禹州利达机车配件有限公司签订过合同，但其公司没有在2014年5月19日与利达公司签订金额为6075万和2550万的书面合同。27、证人岳某的证言，证明：韩钦铎租用其位于郑州市商都路与通泰路交叉口居然之间D座1402号的房子，2014年9月底10月初的时候，发现韩钦铎和他的办事处已经全部搬走了，有很多投钱的客户在房子里吃住，有客户反映说韩钦铎对外宣传这房子是他自己的。28、证人韩某2的证言，证明：当时其父亲韩钦铎从张秋玲手里买了这个机车配件厂，因为韩钦铎在银行有贷款未还是黑名单客户就变更韩某2为法人，2014年7月份又变更成了韩钦铎。自己并不知道其父亲在外融资的事情。29、证人韩某1的证言，证明韩钦铎租用郭西村二队集体用地的情况。附韩钦铎与郭西村二组组长韩志强于2011年7月1日签订的土地租赁合同复印件一份。30、证人徐某1的证言，证明：2014年6月12日、7月1日，其通过丁勇达的介绍，与禹州市利达机车配件有限公司签订了二份借贷协议，借款给该公司15万元，约定期限三个月、利率月息5分，现早已过约定期限，该公司未按协议约定支付其本金。我投资是因为丁勇达、韩钦铎等公司的人都介绍宣传禹州市利达配件有限公司的前景好，利率高，我知道刘娟、薛某、马少溪、张勇征等好多人都在他们公司投有钱。附收据、借贷协议与其证言能够相互印证。31、证人薛某、李某1、杨某2、王某3、郭某、王某4、李某2的证言，证明各自在利达公司投钱的情况；肖丽娜、张芳证言，证实是经李某2介绍投资，肖丽娜去投资时是一个姓孟的经理接待的，张芳去投资时是一个彭总接待的；证人翟丽、刘某1、乔某、徐某2、周某、李某3、侯某、申某、张某1、胡某、张某2等人的证言，证明上述11人均在刘兴爽的介绍下向利达公司投资。上述客户证言及本案的其他多名客户证言能够相互印证，证实通过口口相传的方式，社会上的不特定的人员知道禹州市利达机车配件有限公司在郑州设立办事处，为扩大生产、上项目等需要资金，并到办事处了解情况，听取相关客户经理的介绍，看了利达公司的宣传资料后，并以签订禹州市利达机车配件有限公司员工借贷协议、禹州市利达机车配件有限公司员工劳务合同书的形式向禹州市利达机车配件有限公司放贷不等数额的资金，约定借款期限、借款利息、还款方式等，至2014年10月份之后发现联系不上利达公司的人，资金到期无人兑付，后报案。32、证人郑某的证言，证明：禹州利达机车配件公司实际控制人一直是韩钦铎，2012年至2013年期间，韩钦铎在郭连乡郭西村建了一个新厂，期间国税、地税一直正常缴纳，2015年7月份生产全部停工。33、证人刘某2的证言，证明：禹州市利达机车配件公司从2011年开始扩大规模建新厂，2014年整体搬迁，不知道韩钦铎在外面融资的事情。34、证人寇某的证言，证明：不清楚自己名下的银行卡怎么办的，可能是韩钦铎办的，不清楚自己的这张银行卡绑定POS机的情况。35、证人韩某3的证言，证明：韩钦铎共借他180万元，2014年6月份至2014年8月份时，韩钦铎通过银行转账还了158万元，与鉴定意见中资金去向韩某3158万元相互印证。36、证人化新军的证言，证明：韩钦铎在禹州农村信用社的贷款情况，以及自己和韩钦铎之间的债务情况，2014年6月份之后韩钦铎通过银行转账的方式还了其65万的个人债务以及让帮代还的银行利息12万多。与鉴定意见中资金去向化新军786780.00元相互印证。37、证人孙某出具的情况说明，证明：王许平、韩钦铎共借其钱160万元，每次王许平还的钱都属正常还账，不知道其还账资金来自何处。（对应鉴定意见资金去向，孙某2192200元）38、王军周出具的报案材料、报案笔录、借据复印件一份，证实韩钦铎共借其750万，韩钦铎还款两次共210万。（对应鉴定意见资金去向，王军周2100000元）；楚军其出具的报案材料、借据，证实韩钦铎于2014年7月份还楚军其80万元。（对应鉴定意见资金去向，楚军其800000元）39、证人马某1（王许平儿子）的证言，证明：其不知道韩钦铎和利达公司融资的事，其和这个公司没有任何债务来往。其不清楚审计报告上韩钦铎向其名下一个建设银行卡（尾号是0593）转过钱500010元，其不知道有这张卡，应该是其妈办的，其身份证有时是其妈拿着。其不清楚其名下工商银行卡尾号1783和王许平卡尾号3403、4550有多次经济往来，卡由其妈保存。其不清楚其名下一张工商银行卡尾号9906，现在余额有53万左右的事。40、证人马某2（王许平丈夫）的证言，证明：关于韩钦铎和利达公司融资的事其一点也不清楚，其和这个公司没有任何债务来往。其第一次和马某1一起从马某1的卡中取走35万元，第二次其自己又从马某1的卡中取走5万元。41、河南省禹州市人民法院民事判决书、执行裁定书、协助扣划存款通知书，证明鉴定意见资金去向中的禹州市人民法院523763.51元具体原因。42、河南省禹州市人民法院民事判决书、民事裁定书，证明：禹州人民法院于2015年11月23日扣划韩钦铎在农行禹州支行的62×××14账户的存款118.56万元；禹州法院查扣利达公司在郑州铁路装备有限公司265万元货款的相关资料。二、证明韩钦铎、王许平在上海、南京等地方集资诈骗的证据：1、上海市公安局黄埔分局立案决定书、起诉意见书，证明：上海市公安局黄埔分局于2015年5月14日对上海市黄浦区上海钜铎投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。落款日期为2015年10月21日的起诉意见书，将黄泽明、王笑一、李欢欢、罗丽娜以非法吸收公众存款罪，依法移送上海市黄浦区人民检察院审查起诉。2、上海公信会计师事务所有限公司关于上海钜铎投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案涉案金额的司法鉴定意见书，鉴定意见：2014年11月至2015年4月，钜铎公司分别与贝春梅等124位自然人签订了170份借款合同，合同金额11670000.00元，贝春梅等124位自然人实际投入金额10118172.00元，取得收益428310.00元，实际损失金额9689862.00元；2014年11月至2015年5月，钜铎公司分别与曹惟乔等69位自然人签订了91份借款合同，合同金额5870000.00元。2014年8月8日至2015年5月2日，钜铎公司的4台P**机共计收到金额12855536.93元；韩钦铎个人银行账户资金收支情况：2014年11月4日至2015年5月5日，韩钦铎在中国工商银行上海市丽园路支行开户的个人银行账户（账号62×××09），收到金额6012456.19元，支出金额6012456.19元。2015年1月13日至2015年5月2日，韩钦铎在上海银行打浦路支行开户的个人银行账户收到金额784802.18元，支出784650.00元。3、黄泽明、王笑一、李欢欢、罗丽娜的讯问笔录，四人的供述能够相互印证，证实上海钜铎投资管理公司（打浦路88号海丽大厦16楼）的老板是韩钦铎，黄泽明在公司使用王斌的名字负责公司的市场运作，提成全部总金额的0.5-1%，王笑一在公司使用王海彬的名字当总经理，做财务，李欢欢使用韩冰的名字在公司任经理，并带客户到河南郑州去考察项目，罗丽娜使用罗莉的名字在公司任业务经理，手下有5-6个业务员，具体就是让客户投钱到禹州利达机车配件有限公司的项目上。4、上海市钜铎投资管理有限公司借款合同复印件一份.显示：乙方上海市钜铎投资管理有限公司，法人代表韩钦铎，并附有韩钦铎身份证复印件。南京市公安局秦淮分局受案登记表、立案决定书、南京禹州利达受害人情况表，2015年6月17日秦淮分局五老村派出所受案，2015年7月15日南京市公安局秦淮分局立案，南京市公安局秦淮分局五老村派出所出具南京禹州利达受害人情况表显示受害人共计40人，投入本金共计325万，实际损失317.5万。6、江苏天宏华信会计师事务所有限公司报告书，截止2016年4月6日根据南京市公安局秦淮分局经济犯罪侦查大队提供的利达机车配件有限公司借款合同、报案人银行流水单、收据资料共统计投资人数40人。根据协议该40人合计投入禹州市利达机车配件有限公司3380000.00元。7、湖北省荆州市公安局沙市分局立案决定书，荆州市公安局沙市分局于2015年8月11日对韩钦铎非法吸收公众存款立案侦查；沙市公安局经侦大队民警于2015年8月26日在郑州市第三看守所对被告人韩钦铎、王许平关于在湖北沙市设立的湖北永腾投资管理有限公司非法吸收公众存款一事进行了讯问，韩钦铎、王许平对在沙市融资的事情供认不讳。8、证人刘某3在湖北永腾投资管理有限公司负责财务工作，证实湖北永腾投资管理有限公司法人董事长韩钦铎和王经理（女）将客户投资理财的的资金499万拿跑了，后报案的事实。证人余某、祝某等人证实在湖北永腾投资管理有限公司投资的情况，并证实于2015年3月份和十多个客户到禹州市进行实地考察，2015年8月后找不到人才报案。附借款合同，均显示借款人湖北省永腾投资管理有限公司法人代表是韩钦铎。9、湖北五环会计师事务有限公司司法会计鉴定意见书。鉴定结论：2014年12月至2015年7月韩钦铎共非法吸收公众存款5240000.00元，韩钦铎共支付非法吸收公众存款利息金额347200.00元；关于鄂五环司法鉴字【2015】第021号司法会计鉴定意见书的补充说明：韩钦铎涉及非法吸收公众存款金额5240000.00的去向：支付利息金额347200.00元，支付退款金额797000.00元；支付工资金额25801.00元；韩钦铎、王许平及营销团队非法占有金额4069999.00元。10、长沙市公安局芙蓉分局立案决定书：2015年10月19日长沙市公安局芙蓉分局对禹州市利达机车配件有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。长沙市公安局芙蓉分局定王台派出所出具的禹州市利达机车配件有限公司案件受损人员情况统计表：受害人共计65人，受损金额一共280万。11、证人卢某证言、李某4、徐某3证言，并附借款合同、收据，以上证实卢某、李某4、徐某3在长沙市芙蓉区芙蓉中路明城国际3414禹州市利达机车配件有限公司投资的事实。以上证据能够形成完整证据链，证明内容真实可信，并经庭审举证、质证，本院予以确认。关于被告人韩钦铎、王许平及各自辩护人辩称在上海、南京等地实施的集资行为均应按非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪的意见，经查，根据同案人丁二辉等人的供述及证人岳某及集资客户徐某1、薛某、李某1等人的证言可知，韩钦铎等人在郑州利用禹州利达公司向公众集资的行为至2014年9、10月份已经彻底不能兑付，办事处已经全部搬走，韩钦铎、王许平也供述称因受到集资客户威胁逼迫，到处躲藏并更换了联系方法，此时二人已无经济能力归还前期非法集资的本金，但为了继续占用他人资金，在上海、南京、荆州和长沙继续实施非法集资的行为，并无法返还资金款项，数额特别巨大，符合司法解释“集资后不用于生产经营活动或用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的”的情形，应当认定为集资诈骗罪。根据各地的司法会计审计报告及相关证人证言、公安机关的立案手续等可以得知，其雇佣的员工在各地非法集资的行为虽被定性为非法吸收公众存款罪，仅指这些员工不能支配吸收的款项，也不具有非法占有的目的，其行为仅符合非法吸收公众存款罪的构成要件。而韩钦铎、王许平因前期的非法集资行为已导致巨额负债，丧失偿还能力，仍于2014年10月之后在上述地方实施非法集资行为，并导致所有集资的资金不能偿还，应认定为具有非法占有的目的的诈骗行为，故对其按集资诈骗罪定罪适当。故该项辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于韩钦铎、王许平辩护人辩称以利达公司名义开展融资活动，资金用于公司，应定性为单位犯罪的意见，经查，根据韩钦铎、王许平的供述及司法鉴定意见书可知，韩钦铎自购买禹州利达公司后，因为资金困难，找了一个融资团队专门拉资金，并给予35%的巨额回扣，但融资所得款项并未纳入公司的账目管理，对外支出全由韩钦铎决定并由王许平直接转账，未体现单位的集体意志，本案非法所得大部分用于归还被告人的个人债务，故本案不符合单位犯罪的构成要件。故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，被告人韩钦铎、王许平、丁二辉、孟现生、刘兴爽违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。韩钦铎、王许平在明知没有归还能力的情况下，又继续在其他地方实施非法集资的行为，并无法返还集资款项，数额特别巨大，其行为又构成集资诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。本院在量刑时充分考虑以下情节：在非法集资的共同犯罪中，被告人韩钦铎系实际控制人，资金的实际使用人，起最主要作用，王许平负责帮助韩钦铎管理融资账户及融资款型的支配并从中获利，丁二辉负责管理公司整体融资合同额35%的返点费用并参与融资，从中获利。以上三被告人均应认定为主犯，王许平、丁二辉相比韩钦铎作用较小。孟现生、刘兴爽主要负责向客户吸收资金并获取返点费用，处于从属地位，应认定为从犯，依法应从轻或减轻处罚。本院在量刑时根据各被告人所起作用处罚。本案五被告人均无犯罪前科，系初犯，归案后能够如实供述基本罪行，刘兴爽退还了部分客户的返点费用，取得谅解；韩钦铎、王许平集资诈骗的数额特别巨大，应在“十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的幅度内判处刑罚。本案的非法吸收公众存款数额巨大，应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的幅度内判处刑罚。根据被告人的犯罪事实、情节、性质及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韩钦铎犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元。犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元。决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币九十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月24日起至2033年7月23日止；罚金自本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳。)被告人王许平犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月24日起至2029年7月23日止；罚金自本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳。)被告人丁二辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月6日起至2020年2月5日止；罚金自本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳。)被告人孟现生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月1日起至2018年4月30日止；罚金自本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳。)被告人刘兴爽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月11日起扣除已羁押的27天至2017年6月13日止；罚金自本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳。)赃款赃物依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  薛 灵审 判 员  李金波人民陪审员  邵 菊二〇一七年四月一日书 记 员  李 凯