浙江省诸暨市人民法院刑 事 判 决 书(2017)浙0681刑初192号公诉机关诸暨市人民检察院。被告人傅叶英，女，1973年2月14日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，农民，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月18日被诸暨市公安局刑事拘留，2016年7月26日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。辩护人周建春，浙江正众律师事务所律师。诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2017)161号起诉书指控被告人傅叶英犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月22日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法组成合议庭。本院于2017年4月18日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员宣琴等出庭支持公诉，被告人傅叶英及其辩护人周建春到庭参加诉讼。现已审理终结。诸暨市人民检察院指控：被告人傅叶英以经营饭店等为由，先后向寿某2、宣某3等十余人借款人民币一百余万元，用于购房、购车、支付离婚费用、饭店经营等，造成损失人民币90万元许无法归还。为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应证据，认为被告人傅叶英吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院对被告人傅叶英依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。被告人傅叶英对公诉机关指控的事实和罪名无异议，辩称自己不懂法，请求法院从轻处罚。辩护人对起诉书指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：1、被告人傅叶英在归案后认罪悔罪态度较好，能如实供述自己的犯罪事实；2、被告人傅叶英非法吸收公众存款的犯罪情节相对较轻，对象范围和资金规模均相对较小；3、被告人傅叶英系初犯，借款主要是为了经营饭店，不能及时归还有客观原因。请求对被告人傅叶英从轻处罚。经审理查明：被告人傅叶英以经营饭店等为由，先后向寿某2、宣某3等十余人借款人民币一百余万元，用于购房、购车、支付离婚费用、饭店经营等，部分还本付息，造成损失约人民币90余万元。具体如下：1、2010年，被告人傅叶英向某仲某借款2万元，约定月息1.2分，归还利息1.152万元，造成损失0.848万元。2、2011年12月至2012年2月，被告人傅叶英向寿某2借款人民币10万元，约定月息1.2分，归还本金5万元，支付利息2.25万元，造成损失2.75万元。3、2012年3月至2014年，被告人傅叶英向某1明借款人民币4万元，约定月息1.2分，造成损失4万元。4、2012年12月，被告人傅叶英向宣某3借款人民币10万元，约定月息1分，支付利息2.01万元，造成损失7.99万元。5、2013年2月，被告人傅叶英向某1浣云借款人民币5万元，约定月息1.2分，归还本金2万元，支付利息约0.36万元，造成损失约2.64万元。6、2013年7月，被告人傅叶英向赵某借款人民币5万元，约定月息1.5分，造成损失5万元。7、2013年12月，被告人傅叶英向某2友樵借款人民币2万元，造成损失2万元。8、2013年1月至2014年1月，被告人傅叶英向何某借款人民币21万元，约定月息1.2分，造成损失21万元。9、2013年至2014年，被告人傅叶英向王某借款人民币20万元，约定月息1.3分，支付利息0.9万元，造成损失19.1万元。10、2014年，被告人傅叶英向朱某借款人民币2万元，约定月息1.2分，造成损失2万元。11、2014年2月，被告人傅叶英向某毕某借款人民币1万元，约定月息1.2分，造成损失1万元。12、2014年3月，被告人傅叶英向方某借款人民币3万元，约定月息1.5分，造成损失3万元。13、2014年4月，被告人傅叶英向郭杏粉借款人民币1万元，约定月息1.2分，造成损失1万元。14、2014年7月，被告人傅叶英向寿某1借款人民币10万元，约定月息1.2分，造成损失10万元。15、2014年8月，被告人傅叶英向章某借款人民币1万元，约定月息1.2分，遭受损失1万元。16、2014年12月，被告人傅叶英向蔡某借款人民币9.5万元，约定月息0.5万元，支付利息0.8万元，造成损失8.7万元。2016年6月18日，被告人傅叶英在杭州市萧山区被抓获归案。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被告人傅叶英的供述和辩解，被害人章某、郭某、方某、杨某、傅某1、傅某2、何某、赵某、蔡某、寿某1、傅某3、宣某1、寿某2、朱某、傅某4、王某的陈述，证人傅某5、斯某的证言，户籍信息，离婚协议书，借款合同，收息凭证，不动产查询证明，情况说明，借条，判决书，银行交易回单，归案经过等证据予以证实。另查明，诸暨市公安局查封被告人傅叶英所有的浙Ｄ×××××雪弗兰轿车一辆，查封被告人傅叶英所有的坐落在暨阳街道福门新村3幢2单元204室的房产一套（权证号F0000113763、F0000113762）。上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的协助查封通知书回执等证据予以证实。关于起诉指控的第3节向某1明借款的事实，被告人傅叶英对是否支付利息的供述并不稳定，在公安机关2016年7月5日的供述中称向黄丽华（傅某4妻子）支付一年利息3000元，但在2016年12月8日的供述中称未支付利息，且均未提供相应证据。另被害人傅某4陈述从未收到利息，故本院认定被告人傅叶英未支付利息。起诉指控的第5节向某1浣云借款的事实。被告人傅叶英对支付利息的供述并不稳定，曾供述已经偿还傅某2利息7000余元、4320元，但未提供相应证据，另被害人傅某2陈述收到利息3600元，故本院认定被告人傅叶英支付利息3600元。起诉指控的第10节向朱某借款的事实。被告人傅叶英供述已经偿还朱某一年利息1440元，但未提供相应证据，被害人朱某陈述未收到利息，本院认定被告人傅叶英未支付利息。本院认为，被告人傅叶英违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人傅叶英归案后能如实供述主要罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人傅叶英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年六月十八日起至二0一九年九月十七日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）；二、继续追缴违法所得，已查封的被告人傅叶英所有的浙Ｄ×××××雪弗兰轿车、坐落在暨阳街道福门新村3幢2单元204室的房产（权证号F0000113763、F0000113762）依法予以拍卖，所得款项在偿付其他优先受偿的款项后，按比例发还各被害人，不足部分责令被告人傅叶英继续偿还各被害人（详见附页清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王知礼人民陪审员  石 璐人民陪审员  赵伯明二〇一七年四月六日书 记 员  蒋 朵?附件11、责令被告人傅叶英退赔被害人傅仲伟损失0.848万元；2、责令被告人傅叶英退赔被害人寿苏红损失2.75万元；3、责令被告人傅叶英退赔被害人傅明损失4万元；4、责令被告人傅叶英退赔被害人宣佳妮损失7.99万元；5、责令被告人傅叶英退赔被害人傅浣云损失2.64万元；6、责令被告人傅叶英退赔被害人赵忠孝损失5万元；7、责令被告人傅叶英退赔被害人杨友樵损失2万元；8、责令被告人傅叶英退赔被害人何可方损失21万元；9、责令被告人傅叶英退赔被害人王莉云损失19.1万元；10、责令被告人傅叶英退赔被害人朱取宝损失2万元；11、责令被告人傅叶英退赔被害人傅毕毕损失1万元；12、责令被告人傅叶英退赔被害人方满英损失3万元；13、责令被告人傅叶英退赔被害人郭杏粉损失1万元；14、责令被告人傅叶英退赔被害人寿金苗损失10万元；15、责令被告人傅叶英退赔被害人章水琴损失1万元；16、责令被告人傅叶英退赔被害人蔡昌槐损失8.7万元。附页2《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。