江苏省沭阳县人民法院刑 事 判 决 书（2016）苏1322刑初1257号公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。被告人王某1，男，出生于江苏省沭阳县，汉族，大专文化，沭阳靓皇门业有限公司负责人，住江苏省沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月15日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕，现羁押于沭阳县看守所。辩护人冯华沭，江苏通达声远律师事务所律师。辩护人周业莽，江苏苏扬律师事务所律师。江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2016]1173号起诉书指控被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员殷成兵出庭支持公诉，被告人王某1及其辩护人冯华沭、周业莽均到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省沭阳县人民检察院指控：2008年以来，被告人王某1以沭阳靓皇门业有限公司资金周转困难等事项为由，以支付高于银行存款利息为诱，向刘某1、荣某、张某等社会公众吸收资金共计人民币600余万元。现分述如下：1.2015年12月18日，被告人王某1以支付利息为诱，通过刘某2介绍向刘某1借款20万，曾支付利息1万元。2.2016年8月10日，被告人王某1以支付利息为诱，通过李某3介绍向荣某借款35万元。3.2015年间，被告人王某1以支付利息为诱，通过李某3介绍向李某1先后两次借款70万元，曾支付利息42.6万元。4.2015年2月，被告人王某1以支付利息为诱，通过李某4介绍向张某借款6万元，曾支付利息0.9万元。5.2016年8月6日，被告人王某1以支付利息为诱，通过李某3介绍向蒋某借款10万元。6.2014年2月15日，被告人王某1以支付利息为诱，通过颜某介绍向李某2借款3万元，曾支付利息1.74万元。7.2015年2月13日，被告人王某1以支付利息为诱，通过颜某介绍向周某借款3万元，曾支付利息1.02万元。8.2015年3月13日，被告人王某1以支付利息为诱，通过颜某介绍向罗某借款4万元，曾支返本息3万元。9.2015年2月13日，被告人王某1以支付利息为诱，向颜某借款2.5万元。10.2013年6月至2015年9月，被告人王某1以支付利息为诱，向其朋友李某3两次借款共计25万元，曾以现金方式支付利息6.75万元。11.2015年春节前后，被告人王某1以支付利息为诱，向李某4借款4万元，曾支付利息0.72万元。12.2014年及2015年间，被告人王某1以支付利息为诱，向伍某甲分两次借款共计90万元，其中一笔60万借款已支返本息共计35万元。13.2015年间，被告人王某1以支付利息为诱，向其朋友刘某借款155万元，曾支付利息101.8万元。14.2014年2月23日，被告人王某1以支付利息为诱，向杨某2借款20万元，曾偿还本金10万元，利息支付至2016年6月。15.2015年2月份，被告人王某1以支付利息为诱，向匡某甲借款2万元，曾支付利息0.36万元。16.2013年5月23日，被告人王某1以支付利息为诱，向孙某2借款20万元，曾支付利息21.6万元。17.2016年7月21日，被告人王某1以支付利息为诱，向章某借款28.2万元。18.2010年10月的一天，被告人王某1以支付利息为诱，向赵某1借款20万元，曾支付利息37.8万元。19.2015年间，被告人王某1以支付利息为诱，先后2次向李某5借款共计80万元，曾支返本息47.5万元。20.2016年8月2日，被告人王某1以支付利息为诱，向乔某借款19.2万元。21.2008年12月13日，被告人王某1以靓皇门业有限公司资金周转困难为由，在汪某甲家向汪某甲借款3万元，月息2分，利息还至2016年7月份，本金未还。公诉机关根据被告人王某1供述和辩解、证人刘某1、荣某、李某1等人证言、相关书证等证据证明的事实，指控被告人王某1非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某1犯罪以后主动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人王某1对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名均无异议。但辩称，所借款项均是用于靓皇门业生产经营的，自己没有对外公开宣传过要借款；颜某、李某3、李某4、伍某甲、刘某、杨某2、匡某甲、孙某2、赵某1、李某5、汪某甲对于自己均系熟悉的亲属、邻居、朋友等有特定关系的人。被告人王某1的辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议。但提出，被告人王某1吸收资金是为了靓皇门业生产经营的，且颜某、李某3、李某4、伍某甲、刘某、杨某2、匡某甲、孙某2、赵某1、李某5、汪某甲等人对于被告人王某1不属不特定社会公众，不应认定为非法吸收公众存款犯罪事实。被告人王某1系自首，且归还部分借款，可以从轻或减轻处罚。经审理查明：2013年4月15日，被告人王某1设立自己为法定代表人的自然人独资的沭阳靓皇门业有限公司。2014年2月份以来，因沭阳靓皇门业有限公司资金周转需要，被告人王某1以支付高于银行存款利息为诱，向刘某1、荣某、张某等社会公众吸收资金共计人民币250余万元。现分述如下：1.2015年12月18日，被告人王某1以支付利息为诱，通过刘某2介绍向刘某1借款人民币19万元，后以给付利息的方式向刘某1支付人民币5万元。2.2016年8月至10月，被告人王某1以支付利息为诱，通过李某3介绍向荣某借款35万元。3.2015年9月9日，被告人王某1以支付利息为诱，通过李某3介绍向李某1借款人民币46.7万元，后以给付利息的方式向李某1支付人民币29.7万元。4.2015年2月，被告人王某1以支付利息为诱，通过李某4介绍向张某借款人民币6万元，后以给付利息的方式向张某支付人民币0.9万元。5.2016年8月6日，被告人王某1以支付利息为诱，通过李某3介绍向蒋某借款人民币10万元。6.2014年2月15日，被告人王某1以支付利息为诱，通过颜某介绍向李某2借款人民币3万元，后以给付利息的方式向李某2支付人民币1.74万元。7.2015年2月13日，被告人王某1以支付利息为诱，通过颜某介绍向周某借款人民币3万元，后以给付利息的方式向周某支付人民币1.02万元。8.2015年3月13日，被告人王某1以支付利息为诱，通过颜某介绍向罗某借款人民币4万元，后以支付利息、部分本金的方式给付罗某人民币3万元。9.2016年7月21日，被告人王某1以支付利息为诱，向章某借款人民币28.2万元。10.2015年间，被告人王某1以支付利息为诱，先后2次向李某5借款共计人民币80万元，后以支付利息的方式向李某5支付人民币47.5万元。11.2016年8月2日，被告人王某1以支付利息为诱，向乔某借款人民币19.2万元。2016年8月15日，被告人王某1主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：被告人王某1供认其因靓皇门业资金周转困难，以给付高息为诱，向多人非法吸收存款的时间、地点、人次、数额、利息以及向借款人出具相关的书证等事实。该供述得到了证人刘某1、荣某、李某1、张某、蒋某、李某2、周某、罗某、刘某2、李某3、李某4、颜某等人证言、借据、营业执照等相关书证等证据予以证明，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”以及“抓获经过”证明了本案的案发情况以及被告人王某1归案情况。“有/无前科劣迹证明”，证实了被告人王某1无前科劣迹；被告人王某1的常住人口信息，证明了被告人王某1的刑事责任年龄。被告人王某1辩称、被告人王某1的辩护人提出，所借款项均是用于靓皇门业生产经营。经查，被告人王某1于2007年设立美创木门厂，后于2013年4月设立沭阳靓皇门业有限公司（以下简称“靓皇门业”），业已生产经营多年，在沭阳县华冲工业园区有规模化的自有厂房及机器设备，且正常生产经营至案发前，确有生产经营事实，对此多名集资参与人亦予以认可。虽然被告人王某1对外吸收资金时由个人出具条据，但是集资参与人的证言亦均表明被告人王某1借款时均已明确告知借款用途系用于公司资金周转，且被告人王某1本人系靓皇门业有限公司的法定代表人的特定身份，故应认定所借款用途系用于靓皇门业生产经营。对被告人王某1的相关辩解及辩护人的相关辩护意见，本院予以采信。被告人王某1还辩称，颜某、李某3、李某4、伍某甲、刘某、杨某2、匡某甲、孙某2、赵某1、李某5、汪某甲对于自己均系熟悉的亲属、邻居、朋友等有特定关系的人。经查，颜某证言称“王某1老家住路东，我家住路西，彼此都比较熟悉”、李某3证言称“我和王某1相处比较好”、李某4证言称“王某1和我一个生产队的，他老家住在我家北边中间隔几家人家，彼此都认识，他公司开好多年了，给我们的印象很不错”、伍某甲证言称“和王某1多少年前就认识，相处比较好，彼此之间经常有经济往来”、刘某证言称“与王某1是朋友关系，有七八年的交情”、杨某2证言称“我和王某1是一个村，是庄邻关系，他和我家属是同学关系”、匡某甲证言称“王某1和我是一个村的，他家住路东，我家住路西，小时候我们就认识，王某1的靓皇门业有限公司就在我责任田地头，彼此都比较熟悉，王某1公司办好多年了，给人感觉不错，为人也诚实”、孙某2证言称“王某1是靓皇门业有限公司的法人代表，是华冲镇的知名企业，在10多年前我们就认识，而且相处的比较好。”、赵某1证言称“我和王某1小时候一起长大的，彼此都比较熟悉”、汪某甲证言称“王某1和我是一个小组的，大家彼此都比较熟悉，他的公司就在我们村北边，公司办好多年了，给人的感觉不错，为人也诚实。”同时，上述证人在借款给被告人王某1时，均未要求提供担保或抵押，由此可见其对于被告人王某1及靓皇门业具有一定程度的了解和信任，应认定为被告人王某1的亲友，不属于不特定的社会公众范畴，被告人王某1向上述人员借款的行为不应认定为非法吸收公众存款犯罪事实；此外，证人李某5证言称“2014年春节时，我与王某1一起吃饭，通过介绍认识的，当时就把电话记了下来，后来平时就联系的。大概2015年初的时候，王某1就一直打电话向我借钱的，说公司发展业务需要，我当时没有借，后来同意借给他的，当时我说是我家亲戚的钱，让他打我家亲戚的名字在上面”、证人乔某证言称“2016年4月份的时候，我通过朋友张某甲介绍认识王某1的，听张某甲说他在华冲开靓皇门业有限公司。后来，王某1就找我借钱的，我要求张某甲担保才能借钱，张某甲也同意的，我就转了19.2万元钱到王某1账户上，他打了20万借条给我，多出来的0.8万元算作利息”。被告人王某1在李某5称系他人资金时仍予以吸收，主观上存在放任故意。证人乔某则要求被告人王某1提供担保人方同意借款，由此可见被告人王某1与二证人仅系一般性的相识，属不特定的社会公众范畴，被告人王某1向其吸收资金的行为应认定为非法吸收公众存款犯罪事实。公诉机关起诉书指控的第1起事实所提供的相关证据中，虽然被告人王某1的供述、证人刘某1的证言称借款金额为人民币20万元，但被告人王某1的银行交易明细显示2015年12月18日，刘某1妻子孙某甲转账给被告人王某1人民币19万元，故该起借款的实际金额应认定为人民币19万元；同时，被告人王某1在借款后五次分别向孙某甲的账户转账共计人民币5万元，且得到了被告人王某1供述的印证，应认定为被告人王某1以给付利息的形式支付刘某1人民币5万元。公诉机关起诉书指控的第3起事实所提供的相关证据中，证人李某3的证言、被告人王某1的供述一致称该70万元借款中的20万元系由被告人王某1出面向李某1借款，所借款项由王某使用，证人李某1的证言亦称王某曾还过利息给自己，王某1也告诉自己该款是王某用的。上述证据能够证明该20万元借款并非被告人王某1实际使用，不应认定为其非法吸收公众存款犯罪事实；同时，被告人王某1的银行交易明细显示2015年9月9日李某1转账给被告人王某1的借款金额为46.7万元，故对该起被告人王某1借款的金额应认定为人民币46.7万元，而非人民币50万元。公诉机关的上述指控不当，应予纠正。本院认为，被告人王某1作为沭阳靓皇门业有限公司直接负责的主管人员，非法吸收公众存款用于沭阳靓皇门业生产经营活动，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王某1犯非法吸收公众存款罪的部分事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人王某1犯罪后能自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人王某1已归还部分集资参与人的部分集资款，依法酌情予以从轻处罚。对控、辩双方提出的与上述观点相一致的意见，本院均予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、《最高人民法院》第三条第一款第（一）项、第三款之规定，判决如下：被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一六年八月十五日起至二〇一七年八月十四日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李长超人民陪审员  韩华斗人民陪审员  李成荣二〇一七年四月二十五日书 记 员  蒋 希书 记 员  梁卫丽附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条【单位负刑事责任的范围】公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条【单位犯罪的处罚原则】单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。