江苏省沭阳县人民法院刑 事 判 决 书（2016）苏1322刑初752号公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。被告人殷某甲，男，出生于江苏省沭阳县，汉族，初中文化，住沭阳县。被告人殷某甲因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月22日被东海县公安局刑警大队抓获，临时羁押于东海县看守所，于2016年3月23日被沭阳县公安局刑事拘留，于2016年4月27日被逮捕。辩护人洪月来，江苏沂淮律师事务所律师。江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2016]691号起诉书指控被告人殷某甲犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月30日向本院提起公诉。本院在审理过程中发现该案不宜适用简易程序，于2016年12月5日决定适用普通程序。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员殷成兵出庭支持公诉，被告人殷某甲及其辩护人洪月来到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省沭阳县人民检察院指控:2009年至2012年间，被告人殷某甲以其经营的板厂需要经营资金等事项为由，以支付利息为诱，向乔某甲、殷某、戚某等人借款共计十九笔，计80余万元。针对上述指控的事实，公诉机关在庭审中出示了被告人殷某甲的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、借款条据等证据，公诉机关认为，被告人殷某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人殷某甲归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人殷某甲及其辩护人对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，其中辩护人指出起诉书指控的第十七起殷某丙的钱款为货款而非借款。经审理查明：2009年至2012年间，被告人殷某甲以其个人独资经营的模板加工厂需要经营资金等事项为由，通过殷某3、李某1等人向他人散布借款信息，承诺借款还本付息，向社会不特定人员乔某甲、殷某、戚某等人借款近45余万元。现分述如下：1、2012年3月，被告人殷某甲通过殷某4介绍，以月息2%为诱，向同村村民乔某甲借款30000元。2、2012年左右，被告人殷某甲通过殷某3介绍，以月息2%为诱，向同村村民戚某、戚某2借款共计60000元，曾支付利息款约6000元。3、2012年左右，被告人殷某甲通过殷某3介绍，以月息2%为诱，向同村村民殷某借款共计45000元。4、2011年12月，被告人殷某甲通过殷某3介绍，以月息2%为诱，向同村村民殷某4借款共计100000元，曾支付利息款约6000元。5、2011年12月，被告人殷某甲通过殷某3介绍，以月息1.5%或2%为诱，先后3次向同村村民葛某1借款共计59000元，曾支付利息款约10000元。6、2011年12月，被告人殷某甲通过李某1介绍，以月息1.5%为诱，向同村村民殷某5借款共计6000元，曾支付利息款约1700元。7、2009年至2010年间，被告人殷某甲通过殷某6介绍，以月息2%为诱，先后2次向同村村民殷某7借款共计55000元，曾支付利息款约13800元。8、2011年间，被告人殷某甲通过殷某3介绍，以月息2%为诱，先后2次向同村村民殷某8借款共计70000元。9、2012年3月，被告人殷某甲通过殷某3介绍，以月息2%为诱，先后2次向同村村民殷某9借款共计20000元。归案后，被告人殷某甲如实供述自己了的罪行。上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证明效力的以下证据予以证明：被告人殷某甲供述了通过亲友发布以高息为诱吸收资金的信息，并向社会公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的时间、地点、吸收金额等事实，该供述得到了集资参与人乔某甲、戚某、戚某2、殷某等通过一定的途径知悉被告人吸收资金的陈述及提供的借据等证据印证，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”、“抓获经过”、“情况说明”证明了本案的案发情况以及被告人殷某甲归案情况。“有/无前科劣迹证明”，证明了被告人殷某甲无前科劣迹。“人口信息表”，证实了被告人殷某甲的刑事责任年龄。对于起诉书指控的其他10起犯罪事实，本院认为不属于被告人殷某甲非法吸收公众存款的行为，理由如下：起诉书指控的第11起张某1的借款、第12起许某1的借款、第15起殷某乙的借款、第16起桑某乙的借款、第17起殷某丙的借款、第19起殷某丁的借款，被告人殷某甲供述其直接向集资参与人借款，该供述得到了集资参与人陈述的印证，均称被告人以经营木板厂需要资金为由向其直接借款。依照最高人民法院司法解释规定，向社会公众吸收资金的行为必须具备通过一定的途径向社会公开宣传的要件。该6起指控的事实，明显不具备该要件。被告人殷某甲还提出该6起指控的集资参与人系庄邻或木板厂的员工，也得到集资参与人的认可和证言的印证，本院对系亲友的事实予以确认。根据最高人民法院的司法解释，未向社会公开宣传，在亲友内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收公众存款。据此，基于上述两方面的理由，本院认为公诉机关对该6起犯罪事实的指控不能成立。起诉书指控的第2起殷某4的借款、第10起殷某某的借款、第14起周某甲的借款、第18起张某3的借款，出借人均陈述是通过他人介绍而出借款项，但中间人均予以否认，且被告人殷某甲对此亦无供述，该4起指控的犯罪事实是否满足“通过一定的途径向社会公开宣传”的要件证据不足，指控不能成立。本院认为：被告人殷某甲违反国家金融管理规定，通过亲友散布以高息为诱，向社会不特定对象吸收资金的信息，并承诺在一定期限内还本付息，共计吸收资金近45万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人殷某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名正确，依法予以支持。被告人殷某甲归案后如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人殷某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一六年三月二十二日起至二○一七年四月二十一日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人殷某甲退还集资参与人乔某甲三万元；退还戚某、戚某2五万四千元；退还殷某四万五千元；退还殷某4九万四千元；退还葛某1四万九千元；退还殷某5四千三百元；退还殷某7四万一千二百元；退还殷某8七万元；退还殷某9二万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钟 源人民陪审员  汪金楼人民陪审员  李苏明二〇一七年四月六日书 记 员  李 鑫书 记 员  卢光荣附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的