新疆维吾尔自治区沙湾县人民法院刑 事 判 决 书（2017）新4223刑初16号公诉机关沙湾县人民检察院。被告人吕大建，男，1987年11月11日出生于玛纳斯县，汉族，大专文化程度，捕前系石河子国民村镇银行有限责任公司北野支行客户经理，户籍所在地昌吉市，租住石河子市141团。2016年5月30日因涉嫌诈骗罪被沙湾县公安局刑事拘留;同年6月23日经沙湾县人民检察院批准被依法逮捕，现羁押于沙湾县看守所。辩护人姬玉平，新疆天正律师事务所律师。被告人朱雅梅，女，1984年3月23日出生于石河子市，裕固族，初中文化程度，户籍所在地石河子市，无业，租住石河子市一四二团。2004年5月10日因犯组织妇女卖淫罪，被乌鲁木齐市天山区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金四千元，2007年8月刑满释放。2016年5月29日因涉嫌诈骗罪被沙湾县公安局刑事拘留，同年6月23日经沙湾县人民检察院批准依法逮捕，现羁押于沙湾县看守所。辩护人贾慧军，新疆新石律师事务所律师。辩护人韩宏，新疆新石律师事务所律师。被告人孙文燕，女，1967年3月8日出生于石河子市，汉族，大专文化程度，无业，住石河子市。2016年5月8日因涉嫌诈骗罪被沙湾县公安局刑事拘留，同年6月15日被取保候审。2017年4月8日经我院批准依法逮捕，现羁押于克拉玛依市独山子区看守所。辩护人王天顺，新疆双信律师事务所律师。沙湾县人民检察院以沙湾县检公诉刑诉（2017）20号起诉书指控被告人吕大建、朱雅梅、孙文燕犯诈骗罪，于2017年1月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。沙湾县人民检察院指派检察员李莉出庭支持公诉，被告人吕大建及其辩护人姬玉平，被告人朱雅梅及其辩护人贾惠军、韩宏，被告人孙文燕及其辩护人王天顺到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年11月至2016年4月期间，被告人吕大建伙同朱雅梅、孙文燕，以被告人吕大建系石河子国民村镇银行北野支行客户经理身份为由骗取被害人信任，承诺以三户联保等形式可以办理15万元至20万元不等的贷款，每人收取5000元至1万元好处费。被告人朱雅梅、孙文燕负责在141团东方宾馆等地联系需要办理贷款的被害人，先后骗取沙湾县、石河子市及周边团场居民94人，诈骗数额为575900元。案发后被告人吕大建、朱雅梅退还了部分被害人的经济损失。公诉机关认为，被告人吕大建、朱雅梅、孙文燕以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吕大建及其辩护人姬玉平对公诉机关的指控罪名及犯罪数额均异议，认为应当定性为合同诈骗罪。被告人朱雅梅对公诉机关的指控没有异议，表示自愿认罪。其辩护人贾惠军、韩宏提出公诉机关指控被告人朱雅梅系共同故意犯罪中的共犯，基本犯罪事实不清、主要犯罪证据存在严重问题，不能形成有效证据链，不够成诈骗罪。被告人孙文燕及其辩护人王天顺对公诉机关的指控罪名及犯罪事实均异议，认为其行为不构成犯罪。经本院审理查明，2015年11月至2016年4月在被告人吕大建担任石河子国民村镇银行北野支行客户经理期间，被告人吕大建伙同朱雅梅、孙文燕，以其客户经理的身份骗取被害人信任，承诺以三户联保等形式可以办理15万元至20万元不等的贷款，但每人要收取5000元至1万元好处费。被告人朱雅梅、孙文燕负责在141团东方宾馆等地联系需要办理贷款的被害人，被告人孙文燕用事先准备好的假合同，填上虚假的内容并用伪造的公章在贷款资料上加盖公章，收集被害人贷款资料及好处费后，由被告人朱雅梅、孙文燕再给被害人出具收条或借条，再由被告人朱雅梅将需要办理贷款的被害人信息发送给被告人吕大建，被告人吕大建在银行负责收取资料并让被害人签字，后将所有贷款资料堆放在银行职工宿舍，并未办理贷款。先后诈骗沙湾县、石河子市及周边团场居民94人，诈骗数额为575900元。案发后被告人吕大建、朱雅梅退还了部分被害人的经济损失416500元，尚有159400元未退还被害人。公诉机关就上述事实向法庭提供的证据有：一、书证：（1）常住人口信息表，证实被告人吕大建、朱雅梅、孙文燕的身份情况。（2）报案材料，证实各被害人被骗时间、金额。（3）公安机关出具的抓获经过，证实被告人吕大建、朱雅梅、孙文燕系抓获归案，不具有自首情节。（4）（2004）天刑初字第216号刑事判决书，证实被告人朱雅梅于2004年5月10日因犯组织妇女卖淫罪，被鲁木齐市天山区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金4000元。（5）入所体检表，证实被告人吕大建、朱雅梅符合收押条件。（6）石河子国民村镇银行有限责任公司证明、文件及紧急通知，证实吕大建于2015年10月16日调往北野支行任职客户经理至2016年5月30日，后被除名。同时证实该公司于2015年12月16日通知，停止所有农户联保贷款资料的接收。（7）石河子国民村镇银行北野支行证明，证实被害人在该支行均无贷款记录，三名被告人所收取的被害人资料未办理贷款。（8）扣押决定书、扣押清单各两份，证实公安机关从被告人吕大建处扣押人民币300000元整；从被告人朱雅梅处扣押人民币79000元整。（9）发还清单64份及情况说明，证实：扣押人民币已发还给64名被害人共计363200元，尚有15800元未退还，详细名单及退还、未退还具体金额。（10）借条、收条共36份，证实被告人吕大建、朱雅梅、孙文艳给部分被害人的收款收条或借条。（11）收条及谅解书64份，证实64名被害人收到被告人吕大建、朱雅梅退还赔款具体时间、数额等。（12）沙湾县公安局情况说明，证实被告人吕大建提供了280份农户贷款合同，其中部分合同附卷。（13）沙湾县国有农用地使用权租赁合同、142团国有土地（荒地）整理开发经营合同书及指认笔录，证实经被告人孙文燕指认部分被害人的贷款假合同，部分空白合同是由自己写的内容并盖章，其余合同是农户自己写的内容等事实经过。二、鉴定意见精卫司鉴字【2016】第0433号司法鉴定意见书，证实被告人吕大建1、医学诊断：双相情感障碍（作案时及目前为缓解期）。2、刑事责任能力：有（完全）刑事责任能力。3、诉讼（受审）能力：有诉讼（受审）能力。三、辨认笔录、指认笔录、辨认笔录，证实经唐某、伊某、樊某、冀某某等被害人辨认，朱雅梅、孙文燕就是在石河子市141团诈骗他的人；经被告人朱雅梅辨认，吕大建就是同伙；经王某某辨认，吕大建是银行工作人员，与朱雅梅、孙文燕一起收取好处费不办理贷款也不还款的人。四、视听资料，证实公安机关讯问被告人吕大建、朱雅梅、孙文燕笔录，无刑讯逼供现象。五、证人证言（1）证人李某证实：自2016年1月开始给朱雅梅、孙文燕帮忙一起为贷款的客户复印资料，朱雅梅和孙文燕按每户5000至10000不等收取好处费，收的钱朱雅梅给吕大建一部分，孙文燕欠朱雅梅的钱，孙文燕被抓后与朱雅梅一起给部分被害人退钱等事实经过。（2）证人马某1证实：被害人马某2用马某1的名字向141团国民村镇银行贷款，与马某3一起交了10000元给一个女的，那个女的给马某2出具一张10000元收条等事实经过。（3）证人马某3于2016年7月8日的证言，证实被害人兰某用马某3的名字向141团国民村镇银行贷款，与马某2一起给一个女的交10000元钱，那个女的出具了一张收条等事实经过六、被害人陈述被害人唐某、王某等94人证实：听说朱雅梅和孙文燕能快速办理贷款，便以三人联保的形式向朱雅梅、孙文燕缴纳好处费的事实经过。七、被告人的供述与辩解（1）被告人吕大建供述：2015年年底至2016年5月，在知贷款已停办，自己无权发放贷款的情况下，与被告人朱雅梅商量利用自己141团国民村镇银行北野支行客户经理的身份，在银行接收客户贷款资料骗取需要办理贷款客户的信任，由被告人朱雅梅、孙文燕负责收取客户好处费，被告人吕大建对收到200多份的客户资料直接收存放于银行宿舍内，没有办理贷款，被告人朱雅梅、孙文燕共收了多少好处费及资料不知道，自己分得好处费三四十万元，案发后四处凑钱退还了部分被害人损失等事实经过。（2）被告人朱雅梅供述：2015年11月，被告人吕大建提议与朱雅梅、孙文燕商量，以吕大建141团国民村镇银行信贷部经理的身份，骗取需要贷款人的信任，从中收取好处费，孙文燕、朱雅梅负责找人和提供虚假资料，收取好处费，吕大建负责在银行收资料并让被害人签字，实际并没有给这些提供资料的人办理贷款，从2015年11月至2016年4月共收取200余份资料及六七十万元好处费，案发后为减轻罪责，给部分被害人退钱等事实经过。（3）被告人孙文燕供述：孙文燕与吕大建、朱雅梅商量，以吕大建141团国民村镇银行信贷部经理的身份，骗取需要贷款人的信任，从中收取好处费，孙文燕、朱雅梅负责找人和提供虚假资料，收取好处费，吕大建负责在银行收资料并让被害人签字，实际并没有给这些提供资料的人办理贷款，2015年11月份至2016年4月和朱雅梅寻找办理贷款的客户，案发时所收取200余份资料全部存放于银行宿舍内，未进入贷款办理程序，骗取了200户左右农户的信任，按照一个组三人一组10000元收取的好处费，也有一组15000元收取的好处费，收取的好处费大多数都打了收条或者借条。孙文燕一共复印了100多份空白的合同，刻了三个假公章，这些假的合同都给需要贷款的人但是手里没有合同的人。我们就以事先商量好的计划骗取他们的钱财，到了后来，越来越多的人找我们来办理141团国民村镇银行的贷款，具体数字没有统计，大概收取了六七十万的好处费。到了后期，朱雅梅的朋友李某也参与进来，后期负责管账等事实经过。本院认为，被告人吕大建、朱雅梅、孙文燕以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，应以诈骗罪追究三被告人的刑事责任。被告人吕大建自愿认罪，且积极退还被害人钱款，具有酌情从轻处罚情节。被告人朱雅梅当庭自愿认罪，酌情从轻处罚，但其具有前科劣迹，酌情从重处罚。对被告人吕大建辩护人认为应当定性为合同诈骗罪及被告人吕大建属坦白的意见，本院不予采纳。根据查明的案件事实，被告人吕大建伙同朱雅梅、孙文燕进行诈骗，并非以在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，而是利用其身份虚构能够办理贷款的事实，骗取他人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件。同时，被告人吕大建在公安机关侦查初期阶段并没有如实供述，故被告人吕大建不构成坦白。关于犯罪数额问题，根据被害人陈述、被告人供述及退赃退赔清单，能够印证起诉书所指控的数额。对被告人朱雅梅、孙文燕辩护人提出"被告人不具有共同犯罪的主观故意，不构成犯罪"的意见，与查明的案件事实不符，本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人吕大建起主要作用，系主犯。被告人朱雅梅、孙文燕起次要、辅助作用，系从犯，对于从犯应当从轻、减轻处罚。故综合考虑犯罪在共同犯罪中的地位、作用和实施犯罪行为等情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项的规定，判决如下：一、被告人吕大建犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。即自2016年5月30日起至2026年5月29日止，罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人朱雅梅犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。即自2016年5月29日起至2024年5月28日止，罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。三、被告人孙文燕犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。即自2017年4月8日起至2024年4月7日止，罚金自本判决生效之日起十日内缴纳）。四、责令被告人吕大建、朱雅梅、孙文燕退赔被害人刘某5000元、乔某某5000元、王某某5000元、张某某5000元、时某某17000元、刘某某5000元、朱某某5000元、李某某15000元、李某某15000元、李某某11700元、姜某某5000元、王某某5000元、王某某3300元、樊某5000元、伊某5000元、谢某某5000元、武某某15000元、肖某某5000元、肖某某5000元、王某某500元（已退还9800元）、麻某某500元（已退还5000元）、米某某700元（已退还5000元）、马某某700元（已退还5000元）、杨某某5000元、闫某5000元、黄某5000元，合计159400元。如不服本判决，可在收到本判决书之次日起十日内，通过本院或直接向塔城地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄 敏人民陪审员  卢永忠人民陪审员  李清墨二〇一七年四月十四日书 记 员  热 娜