上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0112刑初1523号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人陶艺，男，1975年1月12日出生，汉族，户籍地浙江省温州市。辩护人瞿蓓、徐佳卿，上海合勤律师事务所律师。上海市闵行区人民检察院以沪闵检金融刑诉[2016]99号起诉书指控被告人陶艺犯伪造金融票证罪，于2016年6月23日向本院提起公诉，后于2016年9月12日以沪闵检金融刑追诉[2016]1号追加起诉。本院依法由简易程序转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员叶萍出庭支持公诉，被告人陶艺及其辩护人瞿蓓到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2016年4月，被告人陶艺入住本市闵行区延安西路XXX号的宝京精品酒店，尔后在该酒店611房间内利用写卡器、读号器等设备，将从他处获取的他人信用卡信息资料写入磁条介质。同年4月18日，公安机关在上述地址依法抓获被告人陶艺等人，并当场缴获银行卡12张及写卡器等设备。经维萨信息系统(上海)有限公司、美国万事达卡国际组织北京代表处鉴定，上述缴获的Visa卡和万事达卡各2张均系伪造。其余另有7张卡内被写入他人信用卡信息资料。被告人陶艺到案后如实供述了上述犯罪事实。为证明上述事实，公诉机关向本院移送并当庭出示了，证人吕某某、王某的证言，维萨信息系统(上海)有限公司出具的鉴定证明，美国万事达卡国际组织北京代表处出具的信用卡伪卡资料查验的函，银联卡反欺诈服务中心出具的银行卡信息表，公安机关的扣押决定书、扣押清单、工作情况说明等证据，确认被告人陶艺的行为已构成伪造金融票证罪，伪造信用卡11张，情节严重，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第(四)项之规定，予以判处。被告人陶艺对指控事实和罪名没有异议。辩护人提出的辩护意见是：陶艺因吸毒而接受民警调查时，主动交代伪造信用卡的事实，应认定为自首；公诉机关指控的11张伪造的信用卡，其中VISA2张和MASTER2张卡内均没有磁道信息，为空白信用卡，应予以扣除，另外7张卡中有6张卡内的数据信息不正确，不具备银行卡的性质和功能，为无效卡，亦应在指控的数额中扣除。经审理查明：2016年4月，被告人陶艺入住本市闵行区延安西路XXX号的宝京精品酒店后，利用购得的写卡器、读号器、解码器等设备，将从他处获取的他人信用卡信息资料写入磁条介质。同年4月18日，被告人陶艺因在该酒店内吸毒被公安民警查处时，主动交代了公安机关尚未掌握的伪造信用卡的事实。当日，公安机关缴获各类银行卡12张及写卡器等制卡设备。经银联卡反欺诈服务中心对上述银行卡卡内信息资料进行读取，有6张系伪造的信用卡。上述事实有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、维萨信息系统(上海)有限公司出具的鉴定证明证实，涉案的卡面为“SAISON”和“MITSUISUMITOMODE”的2张卡，卡片制作均不符合VISA的相关规定，磁道信息为空白。2、证人王某的证言、银联卡反欺诈服务中心出具的银行卡信息表及卡片照片证实，涉案的7张卡的卡面信息与卡内磁道信息数据不一致(有2张卡卡面为空白)，其中1张卡面有“TransForex”的MASTER卡无银联标识。3、证人吕某某的证言及公安机关的抓获经过证实，2016年4月18日22时许，公安民警接线索至宝京精品酒店进行检查，发现一男一女在酒店712房间吸毒，并在该男子身上查获各类银行卡12张，该男子自称叫陶艺，住在酒店611房间，民警遂至611房间检查，发现了POS机、解码器、写卡器、读号器、笔记本电脑等设备，后将陶艺传唤至派出所接受调查。4、公安机关的扣押清单证实，公安机关从陶艺处扣押各类银行卡及写卡器、读号器、POS机、笔记本电脑等设备。5、被告人陶艺的多次供述证实，其在宝京精品酒店内利用购入写卡器、读号器、解码器等设备，将从他处获得的他人信用卡数据信息写入了银行卡磁条介质中。综观本案，控、辩双方争议的焦点主要有二个方面，结合本案查明的事实、认定的证据及法律适用，综合评判如下：被告人陶艺伪造的信用卡的具体数量问题复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的行为，即应认定为伪造信用卡，以伪造金融票证罪定罪论处。经查，被告人陶艺的多次供述、证人王某的证言、银联卡反欺诈服务中心出具的银行卡信息表及卡片照片、公安机关的扣押清单相互印证，能够证实被告人陶艺将从他处获得的他人银行用户信息资料写入银行卡或白卡内，伪造信用卡的事实。因此，就本案来说，是否认定为伪造的信用卡就看被告人是否在卡内写入他人银行用户信息。公诉机关认定的伪造的11张信用卡中，其中，卡面分别为“SAISON”和“MITSUISUMITOMODE”的2张VISA卡系境外卡，经维萨信息系统(上海)有限公司鉴定，该2张卡磁道信息为空白，说明未输入银行用户信息资料，不应计入伪造的信用卡的数量。卡面为“中国建设银行CORPORATE”和“NICOS”(境外卡)的有MASTER标识的2张卡，因美国万事达卡国际组织北京代表处出具的查验回函仅表述该2张卡为伪卡，未明确卡内的磁道信息情况，同时也没有有权机构的其他有效鉴定，从有利于被告人的角度，该2张卡也不应计入伪造的信用卡的数量。本院还查明，在银联卡反欺诈服务中心读取的7张卡中，其中有1张卡面有“TransForex”卡号为“XXXXXXXXXXXXXXXX”的卡，并无银联标识，系境外MASTER卡，应由MASTER相应机构或组织予以鉴定较为妥当，但至今未有有权机构的鉴定结论，故应予排除。而由银联卡反欺诈服务中心读取的其余6张卡中，4张卡内磁道信息数据与卡面信息不符，另2张卡面空白卡内亦被写入信用卡信息资料，依法均应认定为伪造的信用卡。辩护人提出的部分与上述事实和法律相符的辩护意见，本院予以采纳。被告人陶艺是否构成自首的问题根据证人吕某某的证言、公安机关出具的抓获经过及被告人陶艺于2016年4月19日在公安侦查阶段的笔录证实，2016年4月18日22时许，公安机关根据线索在本市闵行区延安西路XXX号的宝京精品酒店712房间查处一起吸毒案件时，在吸毒人员陶艺身上查获各类银行卡12张，后在陶自称入住的611房间内查获写卡器、读号器、解码器、笔记本电脑、POS机等设备，陶艺在公安机关对其的第一次询问中，即交代了其复制银行卡信息伪造信用卡的事实。故陶艺系在公安机关尚未掌握其伪造信用卡的情况下，主动交代犯罪事实，依法应当认定为自首。综上，本院认为，被告人陶艺将非法获取的他人信用卡信息资料写入磁条介质，情节严重，其行为已构成伪造金融票证罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人陶艺具有自首情节，认罪态度较好，依法予以减轻处罚。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第(四)项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陶艺犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月18日起至2018年12月17日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)二、伪造的信用卡及缴获的作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。审 判 长  李 群人民陪审员  陆明兴人民陪审员  殷 健二〇一七年四月十日书 记 员  施俊君附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；（四）伪造信用卡的。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。