湖北省应城市人民法院刑 事 判 决 书(2016)鄂0981刑初197号公诉机关应城市人民检察院。被告人徐琼华，女，1960年5月17日出生于湖北省应城市，汉族，高中文化，应城市供销社退休职工，户籍所在地应城市，现住应城市。2015年12月31日因涉嫌犯集资诈骗罪被应城市公安局刑事拘留，2016年2月1日经应城市人民检察院批准逮捕，次日由应城市公安局执行。现羁押于应城市看守所。辩护人何军，湖北横空律师事务所律师。应城市人民检察院以鄂应城检刑诉（2016）171号起诉书指控被告人徐琼华犯集资诈骗罪，于2016年10月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。应城市人民检察院指派检察员万霞出庭支持公诉，被告人徐琼华及其辩护人何军均到庭参加诉讼。本案因案情复杂，经孝感市中级人民法院批准同意延长审限三个月。现已审理终结。应城市人民检察院指控���2009年8月10日至2011年6月30日，被告人徐琼华在其家中以民间“约会”的集资方式，七次邀约应城市长江埠街道办事处居民，每人300元入会集资，七次约会均每月“约会”集资两次，每次集资款给急需用钱的会员。“约会”从第2期起，采取会员竞标，竞标价高的会员取得该期“会款”使用资格，由徐琼华向会员收取会费交给竞标得款会员。在七次会“约会”期间，徐琼华利用收取会费的便利，趁部分会员不到场，谎称其他会员“中标得会”、“随后支付中标会金”，先后将“约会”集资会款人民币98余万元占为己有。2015年5月徐琼华逃离应城。2015年12月29日，徐琼华被会员金跃进、毛某1从武汉找回至应城市长江埠办事处信访中心核对会费，同月31日被应城市公安局刑事拘留。为证明指控的上述事实，公诉人当庭宣读或出示了被害人的陈��、证人证言、会单、欠条复印件等证据予以证实。公诉机关认为，被告人徐琼华利用民间“约会”的形式进行非法集资，非法占有、挥霍数额巨大的集资款，致使集资款无法返还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。公诉人当庭发表的公诉意见还认为，被告人徐琼华回应城核对会费的三天时间里，其在明知他人报警而能等待警方处理，应认定为自首。提请本院依法判处。被告人徐琼华对指控的罪名无异议，并当庭自愿认罪，仅辩解其仅占有21万余元集资款。被告人徐琼华的辩护人认为其不具有以非法占有为目的，未采取欺骗、隐瞒事实的手段骗取他人集资款98万元，其行为构成集资诈骗罪的证据不足。经审理查明：2009年8月10日至2011年6月30日间，被告人徐琼华在其家中以民间“约会”的集资方式，七次邀约应城市长江埠街道办事处居民，每人300元入会集资，七次约会均每月“约会”集资两次，每次集资款给急需用钱的会员。“约会”从第2期起，采取会员竞标，竞标价高的会员取得该期“会款”使用资格，由被告人徐琼华向会员收取会费交给竞标得款会员。在七次会“约会”期间，被告人徐琼华利用收取会费的便利，趁部分会员不到场，谎称其他会员“中标得会”、“随后支付中标会金”，先后将“约会”集资会款人民币98余万元占为己有。2015年5月被告人徐琼华逃离应城。2015年12月29日，被告人徐琼华在武汉被会员金跃进、毛幺找回至应城市长江埠办事处信访中心核对会费，同月31日应城市长江埠办事处相关工作人员将被告人徐琼华移交警方处理。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实。被害人的陈述及相应的会单、欠条。1、被害人王某1的证言证实：2009年8月10日，徐琼华约了一个，会员有101人。从2009年8月10日到2013年10月10日结束，会员有101人，是300元的会，每月10号、25号开标，自己一直没有得会，会结束后，王某1找徐琼华要钱，徐琼华到2014年4、5月份才给3000元钱，其多次找徐琼华要钱不给，还多次给她打电话，她关机，到家里去找，其丈夫讲徐琼华出门了，他们之间没有联系。2015年12月29日，会员将徐琼华从武汉找回来，徐琼华给王某1打了张27000元的欠条。2、被害人叶某1的证言证实：叶某1搭了徐琼华三份会，2009年8月10日的会，会员共101人，从2009年8月10日到2013年10月10日，这个是300元的会，在每个月的10号、25日开标，叶某1没有出标，一直没有得会，会结束后，其找徐琼华要钱，徐琼华一直没有给会钱。在此期间徐琼华又约了一个会，会主是徐琼华，会员共111人，自2011年6月30日到2016年1月30日结束，这个会是300元的会，每个月16日、30日开标，在2014年11月16日停会，这个会叶某1有两份，两份都没有出标得会，因为徐琼华在101人会欠其3万元会钱，101人会在2013年10月10日结束后，叶某1跟徐琼华商量，由徐琼华支付叶某1在111人会的会钱，叶某1不交会钱，111人会在2014年11月16日停会，徐琼华替叶某1支付11000元钱会钱，这样徐琼在101人会欠叶某11.9万元会钱，在111人会欠叶某14.92万元会钱，叶某1多次找徐琼华要钱不给，2015年5月到她家里去找，其丈夫讲徐琼华出门了，他们之间没有联系，还多次给她打电话，她关机，家里也没有人。2015年12月29日会员找回徐琼华后，徐琼华给叶某1打了两张欠条，一个是1.9万元的，一个是4.92万元的，徐琼华合计欠叶某16.82万元会钱。3、曾某的证言��实：2009年8月其参加了徐琼华的101人的会，这个会自己有两份，从2009年8月10日开始到2013年10月10日结束，共101人参会，是300元的会，每月10日和25日开两次标，每次都按时交纳会费，没有得到过会钱，这个会已经结束了自己应该得会钱6万元整。参加的第二个会是111人300元的会，从2010年7月20日开始到2015年2月结束，这个会开到2014年8月底99标就停了，111会中自己有两份，有一份自己没有得，会钱交到了99标，有一份得了，得会钱2万元2千余元。2015年12月30日其找徐琼华算账了的，101人会徐琼华应该给自己6万元，111的会自己得了，应该付1万1千元给徐琼华，2014年3月至10月份徐琼华分4次给了自己9千元，这样算下来徐琼华还应该欠自己4万元的会款。未算账之前其多次找她要钱，但是她说别人欠她的钱没有给她，到了2015年2月份，曾某找她就找不到了，多次给她打电话就关机，多次和廖某、金某2、毛某2等10人到她家去找，她家也没有人，后来找到周某2那里，周某2说徐琼华去武汉找别人要钱了，周某2说没有她的联系方式。直到2015年12月29日公安局把徐琼华找回来，在派出所和徐琼华见面才算的帐，徐琼华给自己打了一张4万元的欠条。被害人凡金某3的证言证实：自己跟妹妹凡小娥搭了徐琼华的会，自己搭了一份，妹妹搭了两份，2009年8月10日搭的，会员101人，从2009年8月10日到2013年10月10日结束，这个会是300元的会，每个月10号、25日开标，这个会自己和妹妹都没有得会，每月都缴纳会费，会结束后找徐琼华要钱，徐琼华到2014年10月才陆续给了1.8万元，还欠自己和妹妹4.2万元，其多次找她要钱，她说别人欠她的钱，她要回来就给我，多次打电话她关机，2015年到她门店去找她，门店关门没有人。在2015年12月29日会员找回徐琼华后，徐���华给我和妹妹两张欠条，一张1.2万元的欠条，另一张6万元的欠条，欠条都是写的凡小娥的名字。5、被害人邓某的证言证实：2009年8月搭了徐琼华的会，是会员101人300元的会，是徐琼华转让给自己的，从2009年8月10日到2013年10月10日结束。2010年7月份的时候，搭了徐琼华一个111人300元的会，从2010年7月20日约会至2015年2月5日结束，每个月5号、20号开标。101人300元的会有两份，得的尾会，徐琼华应该给6万元，111人300元的会我有四份，这四份会我分别是第87、88、89、90标得，出标金额分别为480、500、510、520，六份会，徐琼华给我写了一张总欠条，欠条上是这样写的：“今欠到甘力现金十二万伍仟元，欠款人徐琼华，2014年9月”。6、被害人苏某1的证言证实：其参加了徐琼华105人的一个会，有一份，从2010年3月21日开始到2014年7月21日结束，300元的会，每月6��、21日开标，这个会2014年7月21日标完，每月在按时交纳会费，自己没有得会，应该得会款30900元，徐琼华打了一张欠条我之后就一直找不到徐琼华的人，打她的电话也打不通。2015年12月29日公安机关的人把徐琼华找回来，在长江信访见到徐琼华，徐就重新打了一张30900元的欠条给我，之前的旧欠条就收回去了。7、被害人普某1的证言证实：2010年3月21日其参加了徐琼华的会，从2010年3月21日到2014年7月21日结束，会是300元的，每个月6号、21号开标，每个月都交了会费，2014年7月21日会结束后找徐琼华要钱，徐一直没有给会钱，这个会徐琼华欠自己31200元会钱。在这期间徐琼华又约了两个会，每个会我都有一份，会员111人，从2010年12月1日到2015年7月1日结束，这个会是300元，每个月1号、15号开标，每个月都交了会钱给徐琼华，因为徐琼华欠31200元会钱，我的会钱到2014���6月就没有交了，这个会徐琼华欠我25800元会钱。另一个会会员111人，从2011年6月30日到2016年1月30日结束，这个会是300元的会，每个月16号、30号开标，每个月都交会钱给徐琼华，因为徐琼华欠31200元会钱，我的会钱到2014年6月第72会之后就没有交了，这个会徐琼华欠21600元会钱。2015年12月29日公安机关的人把徐琼华找回来，在长江信访见到徐琼华，徐就打了三张欠条给我，一个是3.12万元的欠条，一个是2.58万元的欠条，另一个是2.16万元的欠条，徐琼华合计欠我7.86万元会钱。8、被害人苏某2的证言证实：2010年3月21日我以万小风名义参加的徐琼华约得会，会员105人，从2010年3月21日到2014年7月21日结束，会是300元的会，每个月6号、21号开标，每个月的钱都交给徐琼华的，这两个会，我出标的得了，但是徐琼华没有给钱我，在此期间，徐琼华又约了一个会，这个会111��，从2010年12月1日到2015年7月1日结束，这个会300元的会，在每个月1号、15号开标，有两份，两个会我出标得了一个，一个没有得，但是徐琼华没有给我会款，这个会我交到了2014年11月份95会，后来听会员讲徐琼华的会停了，我才没有交会钱。自己一共搭了四个会，得了三个，一个没有得，但是徐琼华没有给会钱我。期间多次跟她要钱，但她说没有钱给我，别人差她的钱，她收回后就给我，2015年7月份我到她家和店面找她的时候，都没有看到她的人，门店关门了，家里也没有人，多次给她打电话她的电话关机，后来听会员讲徐琼华跑了。2015年12月29日公安机关的人把徐琼华找回来，在长江信访见到徐琼华，徐就打了三张欠条给我，其中105人会打了一张3万元和1.6万的的欠条，111人会打一张2.6万元的欠条，徐琼华合计欠我7.2万元会钱。9、被害人程某的证言证实：2010年7月20日参加了徐琼华约的111的会，这个会自己有两份，从2010年7月20日开始到2015年2月5日结束，300元的会，会单上的名字是陈三毛（我父亲）转让的，每个月5、20日开标，每月按时交会钱，没有标会，也没有得会钱，这个会开完了，按会单两份应得会款60500元。参加的第二个会是111人的会，从2011年6月30日开始都2016年1月30日结束，300元的会，这个会开到2014年11月30日第84标就停了，会单上名字是华珍（母亲）每期都按时交钱，没有标会，也没有得会，按会单计算我应当得会款24600元。会完了之后找徐琼华算了会帐的，2010年7月20日111人的会徐琼华应该给60500元，结果徐琼华没有给钱我，就打了一张60500元的欠条，这个钱到现在都没有给，2011年6月30日111人的会徐琼华应该给24600元，徐琼华也没有给钱，因为以前欠我的会款3400元徐琼华就加在一起打了一张28000元欠条给我。2015年5月份我找徐琼华算账打了欠条之后，就一直没有看到徐琼华的人，期间打电话她一直没有接，去她家也没有找到她的人，2015年12月29日公安机关的人把徐琼华找回来，在长江信访见到徐琼华，徐就重新给我们算账了，就重新给我打了一张欠陈某530000元、陈三毛30500元和陈三毛28000元的欠条。10、被害人董某的证言证实：2010年3月21日以妻子李某的名义参加了徐琼华邀约的会1份，会员105人，从2010年3月21日到2014年7月21日结束，会是300元的会，每个月6号、21号开标，每个月都交了会费，2014年1月6日我出350元的标子，得92会，招会后应得会款22750元，徐只给了8千元，余下14750元会款一直没有给，我多次跟她要钱，她都不给我，2015年7、8月份到门店找她没有看到人，门店关门了，多次打电话关机，她喜欢打麻将，以前交会钱徐琼华叫到牌场交，2012年5月21日第53会��徐琼华跟我们会员讲，跑会的人多了，这个会她难以支撑，要求我们会员无论得会人出多少标子，她收饿会会员每个人200元，我们都同意了，从2012年6月6日第54会开始她收饿会的会员每个人180元。2015年12月29日会员将徐琼华从武汉找回来之后，我找徐琼华算会钱，徐琼华给我打了一张11500元的欠条。11、被害人刘某1的证言证实：2009年8月10日参加了徐琼华101人的会，此会从2009年8月10日开始至2013年10月10日结束，300元的会，我处在会单的74号，会单名吴桂林，每月10日、25日开标，我每期都按时交钱，到99标时，我出标950元中标得会，按照会单应得会款27150元。我参加的第二个会从2010年7月20开始到2014年8月20日结束，111人300元的会，我处在会单75号，会单名吴桂林，每月5日、20日开标，每期都按时交钱，这个会出到2014年6月份我中标得会，按会单计算这份会我应得会款18700多元。第一个会完了，我找徐琼华算了会钱的帐，应得会款27150元，当时徐琼华就把会钱都给我了，2010年7月20日第二个会，徐琼华给我算了账应该给18700元会款，当时徐琼华给我2200元会钱，还欠16500元会钱说慢慢的再给我，并给我打了一张16500元的欠条，这个会目前为止余款都没有给我。2015年5月份之后就一直找不到徐琼华的人了。2015年12月29日公安局将徐琼华从武汉找回来之后，我找徐琼华重新算账，徐琼华把打给我之前的欠条收了，就又给我打了一张16500元的欠条。12、被害人杨某1的证言证实：2010年12月，石淑萍将她在徐琼华邀约的会转让一份给我，会员是111人300元的会，从2010年12月1日开始到2015年7月1日结束，每月1号、15号开标，每个月我都将会钱交给徐琼华，到2014年4月份，我听会员讲会员得会后，徐琼华不给会钱，我的会钱交到2014年5月15号���84会，第85会就没有交会钱，我就要求退会，徐琼华同意，但一直没有退会钱给我，我多次跟他要钱，她都不给，2015年7月份到门店找她，没有看到人，门店也关门了，多次打她电话总关机，徐琼华平时喜欢打牌，而且打的很大。2015年12月29日，会员将徐琼华从武汉找回来之后，我找徐琼华算会钱，徐琼华给我打了一张25000元的欠条。13、被害人褚某的证言证实：2010年3月21日我参加了徐琼华105人300元的会，从2010年3月21日开始到2014年7月21日结束。每月6日、21日开标，我每期都按时交钱，到96会我出标460元中标得会，按会单计算这份会应得会款24360元。参加的第二个会是从2010年7月20日到2014年8月20日结束，共111人300元的会，每月5日、20日开标，我每期都按时交钱，这个会标到106会我出标300元中标得会，按会单计算这份会应得会款28200元。第一个会完了之后，我找���琼华要钱，徐琼华当时没有钱给我，到2014年6月21日找她要钱她给了4000元，7月10日给了1500元，8月6日给了2000元，9月13日给了1000元，10月5日给了700元，10月30日给了800元，12月2日给了800元，一共给了10800元，还欠13560元。2010年7月20日第二个会徐琼华到现在都没有给钱我，后来我找徐琼华，她把两个会的会钱统计了下，扣除应缴的会费1760元后，就给我打了一张4万元的欠条。2015年1至2月份我和许某、廖某、付某、金某2一起多次到徐琼华家去找她，她说现在没有钱给我们，2015年5月份之后就一直找不到徐琼华的人了，会员打电话她一直不接，去她家也找不到人。2015年12月29日，会员把徐琼华找回来在长江埠见面，徐琼华就跟我们重新算账，并给我打了一张4万元的欠条，以前的欠条收了。14、被害人金某1的证言证实：2011年6月我参加了徐琼华约了一个会，是300元的���，有两份，会员111人，从2011年6月30日开始到2016年1月30日结束，每个月16日、30日开标。由于徐琼华没钱给我们，这个会在2014年11月16日就停了。我从1会一直搭到82会，跟徐琼华算账后她给我写了一张“今欠金某1会钱49000元，徐琼华2014年12月31日”的欠条。15、被害人毛某1的证言证实：2009年7月20日我参加了徐琼华约的111人的会，有两份，从2010年7月20日到2015年2月20日结束，每个月5日、20日开标，自己没有出标，每个月都交会钱，2014年12月5日到106会这个会停了，在这个期间徐琼华又约了一个会，这个会有一份，会员111人，从2010年12月1日到2015年7月1日，是300元的会，每个月1号、15号出标，自己没有出标，每个月都交会钱，2014年12月1日到97会停会，停会之后我找徐琼华要钱，徐琼华在2014年10月给了我800元会钱就一直没有再给了。2015年12月29日，我和金某2在武汉江岸区后湖路将徐琼华找到带回了长江埠，交给长江埠办事处的工作人员，长江埠办事处的工作人员安排徐琼华与会员算会钱打欠条，徐琼华给我打了一张91900元的欠条。16、被害人彭某的证言证实：我参加了徐琼华约的一个111人的会，有一份，从2010年12月开始到2015年7月1日结束，是300元的会，每个月1号、15号出标，每个月都交会钱。2014年5月15日我出标400元得到了第84会，当时徐琼华说没有钱给，就给我打了一张14100元的欠条，我多次找她要钱未成，后来就找不到她的人了，一起的会员毛某1和金某2打她电话，一直打不通，打通也没有人接。2015年12月29日，会员把徐琼华找回来，我在长江埠办事处找徐琼华算会钱，徐琼华重新给我打了一张14100元的欠条，把旧欠条收回去了。17、被害人张某1的证言证实：我参加了徐琼华约的一个111人的会，有一份，从2010年12月1日开始到2015年7月1日结束，是300元的会，每个月1号、15号出标。2014年7月15日我出标400元得到了第88会，当时徐琼华说没有钱给，就给我打了一张16800元的欠条，我多次找她要钱未成，后来就找不到她的人了。2015年12月29日，会员把徐琼华找回来后，我在长江埠办事处找徐琼华算会钱，徐琼华重新给我打了一张16800元的欠条，把旧欠条收回去了。18、被害人周某1的证言证实：我参加了徐琼华的一个会，有两份，2011年6月30日开始到2016年1月30日结束，会员111人，每个月16号、30号开标，会标到18会时，徐琼华不让我得，后来到了20多会时我又准备出标得会，徐琼华又不让我得，我就要求退会，徐琼华同意了，两个会给我算了8000元，当时徐琼华没有钱，就给我打了一张8000元的欠条，并许诺这个会标完了就给我钱，我多次催要未成。2015年12月29日，会员将徐��华从武汉找回来之后，我在长江埠找徐琼华算会钱，徐琼华又重新给我打了一张8000元得欠条。19、被害人陈某1的证言证实：我以丈夫叶某3的名义搭了徐琼华104人的会，有一份，从2010年7月20日开始到2015年2月5日结束,300元的会，每个月5日、20日开标，在2014年年底，我出600元的标得到了一百多会，徐琼华跟我算了26200元会钱，但是这个钱徐琼华一直没有给也找不到她的人，在2015年4月份徐琼华叫别人代给了我1200元会钱。2015年12月29日，会员将徐琼华从武汉找回来，在长江埠办事处我找徐琼华算账，徐琼华给我打了一张26200元的欠条。20、被害人杨某2的证言证实：我参加了徐琼华的111人300元的会，会到2013年6月5日107标就停了，会钱交到了107标，按会单计算我应该得会款31500元，徐琼华跟我老公打了一张31500元的欠条，她说2015年5月给我们会钱，但是到了5月份的时候就找不到她的人，电话也打不通。2015年12月29日，会员把徐琼华找回来之后，徐琼华又重新打了一张31500元的欠条给我，欠条署名是我老公王平生的名字，之前的就收回去了。21、被害人许某的证言证实：2011年6月，我参加了徐琼华搭的111人的300元的会，从2011年6月30日开始到2016年1月30日结束，每个月16日、30日开标，有一份，我搭到83会时，因为徐琼华不给得会会员会费，我从2014年11月30日就没有交会费了，后来我找徐琼华要钱，她没有钱给我，现在会走完了，她和我算账，说欠我25000元。2015年12月29日，徐琼华给我打写了一张25000元的欠条。22、被害人付某的证言证实：2010年7月，我参加了徐琼华搭的101人300元的会，从2010年7月20日开标到2014年8月20日结束，每个月5日、20日开标。2014年4月20日我得了会，当时出标550元，但是徐琼华没有给我会钱，我从2014年4月20日以后就没有交会费了，后来找徐琼华要钱，她没有钱给我，等会走完之后，她和我算账，说欠我21900元。2015年12月29日，徐琼华给我打写了一张21900元的欠条。23、被害人刘某2的证言证实：我参加了徐琼华约的两个会，第一个是2010年12月1日开始到2015年7月1日结束的，111人300元的会，会单上写的我儿子汪伟的名字，每月1号、15号开标，每个月我都按时交纳会费。第二个会是2011年6月30日开始到2016年1月30日结束，111人300元的会，会单上也是汪伟的名字，每月16号、30号开标，这两个会都出标子得了，但是徐琼华没有给会款，两个会都没有走完就停会了。2015年4月15日，徐琼华给我打了一张24900元的欠条，我过了几个月找她，她就给了1000元，然后就一直没有看到徐琼华的人。24、被害人魏某的证言证实：我参加了徐琼华的111人300元的���，从2010年12月1日开始到2015年7月1日结束，有一份，每月1号、15号开标。2014年12月1日在第97会我出400元的标得了会，但是这个会钱徐琼华一直没有给我，我多次找她要钱，她说没有钱给，后来听会员将徐琼华跑了。2015年12月29日，会员把徐琼华找回来了，我在长江埠办事处跟徐琼华算会钱，她就给我打了一张22800元的欠条。25、被害人张某2的证言证实：我参加了徐琼华的两个会，一个110人的有一份，还有一个是101人的也有一份。101人300元的会从2009年8月10日开始到2013年10月10日结束，每月10日、25日开标，这个会走到97出标我出标900元中标，当时徐琼华没有钱给我，后徐琼华分5次给了我19000元会钱，还欠4000元就给我打了一张欠条。另一个110人300元的会，从2010年12月开始到2015年6月15日结束，每月1日、15日开标，2014年10月15日这个标到了第94标我以500元中标，当时���琼华说没有钱给我，说以后再给，就又给我打了一张24500元的欠条，徐琼华给我打了欠条就一直没有看到她的人了。2015年12月29日，徐琼华被找回来后，在长江信访办徐琼华又重新给我打了两张欠条，一张4000元的，一张24500元的，之前的收回去了。26、被害人王某2的证言证实：我参加了徐琼华111人300元的会，从2010年7月20日开始到2015年2月5日结束，每个月10号、25号开标，这个会在2013年2月20日第100会我出标570元得会，徐琼华一直没有给会钱，这个会结束后我找徐琼华要钱，徐琼华将服装店的衣服作价4300元给我，并给我打了2万元的欠条。我多次找她要钱找不到她的人。2015年12月29日，会员将徐琼华找回来后，在长江信访办徐琼华又重新给我打了张2万元得欠条，并注明原欠条作废。27、被害人陈某2的证言证实：2010年7月我参加了徐琼华101人300元的会��有两份，从2010年7月20开标至2014年8月20日结束，每个月5日、20日开标，按照会单我应该得会款50700元，因为许杏华欠徐琼华的钱，经过三人协商，由许杏华给我15000元，另外扣除徐琼华已经给的1000元，相当于我一共得了16000元会费，徐琼华目前还欠我35700元。2015年12月29日，徐琼华给我打了一张35700元的欠条。28、被害人罗某的证言证实：我参加了徐琼华110人300元的会，有四份，是2010年12月1日开始到2013年12月1日结束，每个月1日、15日开标，我每月按时交会钱，但是没有得会钱，2014年1月15日第75会我出标291中标，应得会钱22524元，第二会是2014年6月1日85会出415元中标，应得会钱22210元，徐琼华说按规矩三个月后才能拿会钱，而且后面的会每个月还是要交钱，说每期交600元会钱，我交了6期会钱，一共3600元，后来找徐琼华要会钱，徐琼华没有钱给我，我就没有交钱���。2015年元月我找徐琼华要钱，她承诺春节前一定给我解决，到了2015年过年徐琼华也没有给钱我，年后就找不到她的人了。2015年12月29日，徐琼华被找回来后，在长江埠办事处我见到徐琼华，徐琼华说头疼，当时就没有和我把帐算清楚。我计算了下，四份会徐琼华合计应付我110734元。29、被害人杨某3的证言证实:我参加了徐琼华110人300元的一个会，从2010年7月10日开始到2015年2月5日结束，后来加了一人变成111人，每月5日、20日开标，我每月按时交钱，没有少会钱，也没有竞标，这个会走完了，2015年2月5日我找徐琼华算账，徐琼华就写了一张33000元的欠条给我，这个会的本金我出了21900元。之后就一直找不到徐琼华的人，打她的电话也不通。2015年12月29日，徐琼华被找回来后，在长江埠信访办徐琼华又重新给我打了一张33000元的欠条。30、被害人普某2��证言证实：我参加了徐琼华111人300元的会，从2010年7月20日开始到2014年8月20日结束，每月5号、20日开标，这个会到99会我出标500元中标，应得会款23400元，徐琼华没有给会钱我，就给我写了一张欠条，内容是“徐琼华欠普某2应得会钱实际金额贰万叁仟肆佰元整”，并承诺2015年3月份给会钱我的，之后就没有看到徐琼华了。31、被害人陈某3的证言证实：我参加了徐琼华的两个会，2010年7月20日参加了111人，300元的会，有两份，从2010年7月20日开始到2015年2月5日结束，每月5号、20日开标，第一份标到74会我出标280元中标得会，这份会我跟徐琼华算断了，第二份会我每期都按时交钱，到107会，徐琼华跟我把这份会算断了，这个111人的会后面有4会没有走完，我应该得会钱32100元，徐琼华没钱给，她于2015年12月29日就给我打了一张32100元的欠条。32、被害人陈某4的证言证实：我参加了徐琼华约的会有2个得了1个，2010年7月20日开始到2015年2月5日结束，300元的会，111人，每月5号、20号开标，这两个会我都出标得了，但有一个会徐琼华没有给我会钱。2015年12月29日，会员将徐琼华从武汉找回来，在长江办事处徐琼华给我打了一张2万元的欠条。33、被害人袁某的证言证实：我参加了徐琼华的两个会，一个是2010年7月20日开始2015年2月5日结束，111人300元的会，每个月5日、20日开标，这个会我出标550元得了96会，但是徐琼华没有给钱我，还有一个会也是111人的，这个会的会单我丢了，这个会我出标450元得了第85会，这个会徐琼华也没有给会钱我，我多次找她要钱未成，后来听说她跑了。2015年12月29日，会员将徐琼华从武汉找回来，在长江办事处徐琼华给我打了一张15600元的和一张20250元的欠条。二、证人证言1、证人周某2的证言证实：2015年5月，与其同居的徐琼华离家后周某2并不知徐琼华的去向。2、证人刘某3的证言证实：刘某3参加了徐琼华约的会里有五个，得了两个会，另外还借了两个会，目前欠徐琼华7万多元会钱（含陈玉琴的2万余元）。3、证人雷某、祁某的证言证实其不欠徐琼华的会款。4、证人郑某的证言证实：郑某参加了徐琼华的五个会，得了六个会，其中四个会是和徐琼华平分的，郑某和徐琼华平分会的原因是为了多得会款。后来郑某和徐琼华算账，徐琼华讲郑某差她32000元，郑某认为只差徐琼华25000元，徐琼华的饿会会员鲁秀平提出要跟郑某兑会，徐琼华没有同意，徐琼华算的32000元会款郑某就一直没有给她。5、证人余某的证言证实：余某参加了徐琼华的10个会，得了6.5个会，在甘望香在场的时候，余某和徐琼华算了下账，徐琼华算余某欠她49900元，余某算的账只欠她3万元，双方因为达不成协议，所以余某一直没有还钱给徐琼华。三、相关书证1、应城市长江埠街道办事处出具的报案书（附《会主徐琼华所欠会员会款登记表》、《情况说明》和联名控告书证实：徐琼华所约会中有30名会员联名控告徐琼华拖欠其会款，造成搭会问题人群20多人到市委、市政府集体闹访缠访不休，社会影响极坏，隐藏巨大的社会稳定安定风险，希望能启动法律程序处理此案。2、人口信息资料证实：被告人徐琼华出生于1960年5月17日以及民族、籍贯等基本情况。3、到案经过证实了被告人徐琼华归案的过程。被告人徐琼华对其非法集资的事实亦作供认，其口供与上列证据所证明的事实、情节相吻合。公诉机关的上述证据来源合法，所证��的事实客观、真实，并与本案相关联，本院均予采信。本院认为，被告人徐琼华以非法占有为目的，以民间“约会”的方式，非法吸收他人数额巨大的资金而无法归还，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人徐琼华犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人徐琼华被会员从武汉找回核对会费的3天时间里，其在明知他人报警的情况下而等候警方的处理，并且到案后尚能如实供述其犯罪事实，其行为符合自首的构成要件，属自首，具有法定从轻、减轻处罚情节。公诉机关上述情节的公诉意见，经查属实，依法予以采纳。被告人徐琼华辩解其仅占有21万余元集资款及其辩护人认为徐琼华不具有以非法占有为目的，未采取欺骗、隐瞒事实的手段骗取他人集资款98万元，其行为构成集资诈骗罪的证据不足的辩解、辩护意见，��查与事实及相关法律规定不符，依法不予采纳。综合被告人徐琼华的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依法对其予以科刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十七条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：被告人徐琼华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月31日起至2022年12月30日止。罚金限于本判决生效之日起五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 余 梁审 判 员 陈 鸿人民陪审员 李 卓二〇一七��四月十七日书 记 员 陈帮斌