广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2017)粤0606刑初499号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人钟某某，女，1979年8月20日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地江西省宜春市万载县。因本案于2016年11月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。被告人孙某某，男，1974年6月13日出生，汉族，大学本科，公司员工，户籍地湖北省荆州市公安县。因本案于2016年11月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2017]443号起诉书指控被告人钟某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪和犯妨害信用卡管理罪，指控被告人孙某某犯妨害信用卡管理罪，于2017年3月10日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。经审查，本院认为该案不宜适用简易程序审理，本院依法转用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员姜晓英出庭支持公诉，被告人钟某某、孙某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，2016年11月9日，被害人陈某被人以猜猜我是谁的方式诈骗，将人民币9900元转入中国建设银行的银行卡上（卡号为62×××57），后被告人钟某某受一个叫阿某的人（另案处理）指使携带账号为62×××57的中国建设银行卡到建设银行广州汇桥支行柜员机分两次取出人民币9900元，事后交给阿某并获得报酬人民币300元。2016年11月17日凌晨零时左右，被告人钟某某将自己非法持有的13张银行卡中的9张交给被告人孙某某并叫孙某某携带上述银行卡和她一起去到中国农业银行广州新市支行自助银行处查询银行卡的情况。当两人查询完毕出来时被民警抓获。民警当场在钟某某身上缴获4张银行卡（江西农村信用社卡2张，账号分别为62×××18、62×××97；中国邮政储蓄银行卡1张，账号为62×××13；中国建设银行卡1张，账号为62×××23）。在孙某某身上缴获9张钟某某给的银行卡（中国建设银行卡4张，账号分别为：62×××28、62×××77、62×××19、62×××57，中国工商银行卡5张，账号分别为62×××39、62×××29、62×××66、62×××84、62×××33）及三张银行柜员机操作小票。经查证，在钟某某、孙某某身上起获的13张银行卡均是以他人名字开设的银行卡。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关提交了下列证据予以证明：抓获经过；被告人钟某某、孙某某的供述和辩解；被害人陈某的陈述；搜查笔录及扣押物品清单；调取证据通知书及银行交易流水账、银行卡的开户资料；转账凭证；户籍证明；调取证据通知书及视频资料制作说明等。公诉机关据此认为，被告人钟某某无视国家法律，明知是犯罪所得而予以窝藏，又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人孙某某无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人钟某某、孙某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议。经审理查明，公诉机关指控被告人钟某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪及妨害信用卡管理罪，指控被告人孙某某犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，据以指控犯罪事实的证据经当庭质证，确实充分，本院予以确认。本院认为，被告人钟某某、孙某某无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪；佛山市顺德区人民检察院指控被告人钟某某、孙某某犯妨害信用卡管理罪，均罪名成立。被告人钟某某无视国家法律，明知是犯罪所得而予以掩饰、转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；佛山市顺德区人民检察院指控被告人钟某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，罪名成立。被告人钟某某在宣判之前既犯妨害信用卡管理罪，又犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，对其数罪并罚；被告人钟某某、孙某某归案后如实供述罪行，认罪态度好，对二被告人依法予以从轻处罚；在不宜区分主从犯的前提下，鉴于被告人孙某某在实施妨害信用卡管理的共同犯罪中所起的作用相对较小，对其酌情予以从轻处罚。综合考虑被告人钟某某、孙某某的犯罪事实、情节、对社会的危害程度及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条第一款及第三款的规定，判决如下：一、被告人钟某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万四千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元；两罪并罚，决定执行有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月17日起至2017年6月16日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)二、被告人孙某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月17日起至2017年5月16日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  郑丁足人民陪审员  麦小莹人民陪审员  关贝娴二〇一七年四月二十六日书 记 员  高宇坤附本案相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。