河南省滑县人民法院刑 事 判 决 书(2014)滑刑初字第515号公诉机关滑县人民检察院。被告人戚春兰，女，1953年2月15日出生，汉族，市民，文盲。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪2011年11月28日被安阳市公安局殷都分局羁押，2013年8月1日因犯非法吸收公众存款罪被安阳市殷都区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币40万元，服刑于河南省女子监狱。2014年6月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被滑县公安局办理离监手续后刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经滑县人民检察院批准，2014年6月13日被滑县公安局执行逮捕。被告人王小静，女，1957年3月23日出生，汉族，市民，高中文化程度。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪2012年11月1日被安阳市公安局龙祥分局羁押，2013年9月25日因犯非法吸收公众存款罪被安阳市龙安区人民法院判处有期徒刑九年，并处罚金人民币20万元，服刑于河南省女子监狱。2014年6月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被滑县公安局办理离监手续后刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经滑县人民检察院批准，2014年6月13日被滑县公安局执行逮捕。辩护人谢中海、庞兆超，河南中丰律师事务所律师。被告人杨亮云，曾用名杨某4，女，1967年9月2日出生，汉族，市民，高中文化程度，户籍所在地信阳市平桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年3月30日被安阳市公安局殷都分局羁押，2013年9月29日因犯非法吸收公众存款罪被安阳市殷都区人民法院判处有期徒刑九年，并处罚金人民币30万元，服刑于河南省女子监狱。2014年6月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被滑县公安局办理离监手续后刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经滑县人民检察院批准，2014年6月13日被滑县公安局执行逮捕。被告人孙立忠，男，1952年1月15日出生，汉族，市民，初中文化程度。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年4月22日被羁押（先前已被羁押18天），2013年7月17日因犯非法吸收公众存款罪被林州市人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币6万元，在鹤壁市监狱服刑。2014年6月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被滑县公安局办理临时离监手续后刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经滑县人民检察院批准，2014年6月13日被滑县公安局执行逮捕。辩护人刘向阳、沈素芬，河南师林律师事务所律师。被告人何银妞，女，1954年11月8日出生，汉族，市民，初中文化程度。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2011年10月7日被安阳市公安局龙祥分局羁押，2013年4月12日因犯非法吸收公众存款罪被安阳市殷都区人民法院判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币50万元，服刑于河南省女子监狱。2014年6月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被滑县公安局办理离监手续后刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经滑县人民检察院批准，2014年6月13日被滑县公安局执行逮捕。被告人王玉彩，女，1974年7月8日出生，汉族，市民，初中文化程度。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪2011年11月22日被安阳市公安局北关分局羁押，2013年2月5日因犯非法吸收公众存款罪被安阳市北关区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币30万元，服刑于河南省女子监狱。2014年6月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被滑县公安局办理离监手续后刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经滑县人民检察院批准，2014年6月13日被滑县公安局执行逮捕。辩护人李海桢，河南大正律师事务所律师。滑县人民检察院以安滑检刑检刑诉（2014）5号起诉书指控被告人戚春兰、王小静、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，因公诉机关发现被告人王小静有遗漏罪行，于2015年4月15日以安滑检刑检刑追诉（2015）1号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2014年11月13日、2015年5月5日、2015年8月7日公开开庭审理了本案。滑县人民检察院指派检察员卢卫坤、刘晓华出庭支持公诉，被告人戚春兰，被告人王小静及其辩护人谢中海、庞兆超，被告人杨亮云，被告人孙立忠及其辩护人沈素芬，被告人何银妞，被告人王玉彩及其辩护人李海祯，到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2009年至2011年，滑县诚信实业有限责任公司（以下简称诚信公司）面向社会吸收公众存款，戚春兰、杨亮云、王小静、何银妞、孙立忠、王玉彩作为诚信公司大户，以诚信公司扩大生产为由，高息返点为诱饵，面向社会非法吸收公众存款，王小静涉及集资群众447人，票面金额5290.5万元，领取返点480.8852万元，支出利息1336.242万元，实际集资4809.6148万元，返还本金4737.5万元，未返还本金票面金额583万元，支付利息175.74万元，返还部分本金金额20万元，实际损失387.26万元；戚春兰涉及集资群众507人，票面金额4427.66万元，领取返点420.9711万元，实际集资4006.6889万元，返还本金3661.8万元，支出利息1130.178万元，未返还本金票面金额827.86万元，支付利息265.08万元，实际损失562.78万元；何银妞涉及集资群众364人，票面金额2729万元，领取返点279.6935万元，支出利息736.245万元，实际集资2449.3065万元，返还本金1793.6万元，未返还本金票面金额918.5万元，支付利息248.115万元，实际损失670.385万元；孙立忠涉及集资群众108人，票面金额1627万元，领取返点133.283万元，支出利息541.13万元，实际集资1493.717万元，返还本金1490万元，未返还本金票面金额为125万元，支付利息28.86万元，实际损失96.14万元；杨亮云涉及集资群众30人，票面金额304万元，领取返点24.47万元，支出利息62.76万元，实际集资279.53万元，返还本金138.84万元，未返还本金票面金额165万元，支付利息32.1万元，实际损失132.9万元；王玉彩涉及集资群众78人，票面金额817万元，领取返点64.71万元，支出利息154.98万元，实际集资752.29万元，返还本金766万元，未返还本金票面金额53万元，支付利息20.76万元，实际损失32.24万元。2008年9月至2011年12月，郑州明宇汽车贸易发展有限公司（简称明宇公司）与戚春兰、王小静、何银妞、孙立忠等八人签订借款协议。通过戚春兰等八人以预订明宇公司在建的商业用房为名，许以高利大肆向群众宣传并非法集资，戚春兰作为中间人为明宇公司吸收群众集资款，涉及730人次，票面金额4976万元，实际集资4230.165万元，共付利息218.16万元，已返还本金35.35万元，剩余金额3976.655万元；何银妞涉及集资群众430人次，票面金额2883万元，实际集资2474.274万元，共付利息137.07万元，返还本金24.15万元，剩余金额2313.054万元；孙立忠涉及集资群众80人次，票面金额1245万元，实际集资1040.64万元，共付利息84.32万元，返还本金14.05万元，剩余金额942.27万元。2009年7月至2011年8月期间，安阳市鼎泰房地产开发有限责任公司（以下简称鼎泰公司）以高息返点为诱饵，在安阳市范围内大肆向群众宣传并非法集资，戚春兰、何银妞、杨亮云、王玉彩作为中间人为该公司面向社会非法吸收公众存款。戚春兰集资涉及21人，票面金额918万元，即付利息88.47万元，即付返点63.62万元，实际集资765.91万元，返还本金17.38万元，支付利息125.9292万元，实际损失622.6008万元；杨亮云集资涉及54人，票面金额527万元，即付利息46.9587万元，即付返点13.3651万元，实际集资466.6762万元，返还本金10.625万元，支付利息57.8563万元，实际损失398.1949万元；王玉彩作为中间人集资涉及13人，票面金额94万元，即付利息8.46万元，即付返点3.32万元，实际存款82.22万元，返还本金1.8万元，支付利息11.7504万元，实际损失68.6696万元；何银妞集资涉及1人，票面金额13万元，即付利息1.17万元，实际存款11.83万元，支付利息0.3262万元，实际损失11.5038万元；2011年3月至9月期间，河南恒康置业有限公司（以下简称恒康公司）以高息为诱饵，大肆向群众宣传并非法集资，杨亮云作为中间人和收款人为该公司面向社会非法吸收公众存款，涉及集资群众102人，票面金额864万元，即付利息72.06万元，即付返点55.31万元，返还本金2万元，支付利息47.49万元，票面金额扣除即付利息、返点、支付利息、返还本金后的金额为687.14万元。2010年1月至2011年8月期间，河南中汽节能科技有限公司（以下简称中汽公司）以高息为诱饵，大肆向群众宣传并非法集资，杨亮云作为该公司客户经理面向社会非法吸收公众存款，涉及28人次，票面金额192.63万元，利息金额16.98万元，即付返点11.075万元，实际存款164.575万元，返还本金7.94万元，群众实际损失148.415万元。2010年11月，安阳市天天房地产开发有限公司（以下简称天天公司）在无任何公司经营项目的情况下，以高息为诱饵，大肆向群众宣传并非法集资，2011年3月至10月期间，杨亮云为该公司面向社会非法吸收公众存款，涉及集资群众48人、60人次，票面金额296万元，即付利息26.64万元，即付返点26.7万元,实际存款242.66万元，支付利息1.32万元，群众实际损失241.34万元。河南鼎汇房地产开发有限公司（以下简称鼎汇公司）以高息为诱饵，向群众宣传非法集资，2011年2月至11月期间，孙立忠以中间人身份为鼎汇公司在安阳地区介绍群众集资，涉及集资群众5人、8人次，票面金额为128万元，即付利息11.75万元，即付返点10.38万元，后期鼎汇公司未支付利息和本金，造成集资群众实际损失105.87万元。美达房地产公司（以下简称美达公司）以高息为诱饵，向群众宣传并非法集资，2010年6月至2011年8月期间，何银妞作为中间人为该公司面向社会非法吸收公众存款，涉及集资群众共5人，票面金额77万元，即付利息6.93万元，即付返点3.59万元，实际存款66.48万元，后期未返还本金及支付利息，群众实际损失66.48万元。被告人王小静自2011年4月份以来，在明知河南浩森房地产开发有限公司及该公司法定代表人杨某3未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金的情况下，以高额利息为诱饵，向不特定公众宣传，在安阳市非法吸收公众存款票面金额共计111万元，涉及群众10人次，已付存款人利息、返点共计30.72万元，未偿还本金（票面金额)扣除已付存款人利息、返点后的数额为80.28万元。对上述指控事实，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据，认为被告人戚春兰、何银妞、王小静、杨亮云、孙立忠、王玉彩的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人戚春兰对公诉机指控的犯罪事实不持异议，但其当庭辩称：其在集资时，并未获利。其因犯非法吸收公众存款在安阳市殷都区人民法院审理时，已交代了涉及本案的几起犯罪，有自首情节。被告人何银妞对公诉机指控的犯罪事实不持异议。其辩称因犯非法吸收公众存款在安阳市殷都区人民法院审理时，已交代了涉及本案的几起犯罪，有自首情节。被告人王小静对公诉机指控的犯罪事实不持异议，但其当庭辩称：其在集资时，并未获利。因犯非法吸收公众存款在安阳市殷都区人民法院审理时，已交代了涉及本案的几起犯罪，有自首情节。被告人王小静的辩护人的辩护意见是：王小静融资时所得的返点都给了集资户，王小静在案发前主动说出诚信公司吸收存款的情况系坦白。王小静当庭认罪、悔罪态度较好，应对其从轻、减轻处罚。在河南浩森房地产开发公司融资案中，除王小静认可的闫某2、葛某、冯某、田某1四人外，对公诉机关指控王小静参与吸收乔某2、高某3、郑某3、曾某3、赵某3、杨某3六人存款的证据不足，不能认定。被告人杨亮云对公诉机指控的犯罪事实不持异议，但其当庭辩称：其因犯非法吸收公众存款在安阳市殷都区人民法院审理时，已交代了涉及本案的几起犯罪。被告人孙立忠对公诉机指控的犯罪事实不持异议，但其当庭辩称：其亲友融资的款项不应计算在非法吸收公众存款的总额内。因犯非法吸收公众存款在林州市人民法院审理时，已交代了涉及本案的几起犯罪，有自首情节。被告人孙立忠的辩护人的辩护意见是：在认定孙立忠非法吸收公众存款的金额及给存款人造成的实际损失上，应减去被告人自己及亲友的存款数额及损失。被告人王玉彩对公诉机指控的犯罪事实不持异议。被告人王玉彩的辩护人的辩护意见是：其因犯非法吸收公众存款罪在安阳市殷都区人民法院审理时，已交代了涉及本案的几起犯罪，有自首情节。经审理查明：（7）被告人戚春兰、王小静、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩分别在2009年至2011年间，以滑县诚信实业有限责任公司（以下简称诚信公司）名义，以高额利息及存款金额返点为诱饵，介绍社会不特定人员在该公司存款，从中获利，后该公司因资金链断裂，无法兑付群众存款。被告人戚春兰涉及集资群众507人，票面金额4427.66万元，领取返点420.9711万元，支出利息1395.258，实际吸收存款金额4006.6889万元，返还本金3661.8万元，实际损失562.78万元；被告人王小静涉及集资群众447人，票面金额5290.5万元，领取返点480.8852万元，支出利息1511.982万元，实际吸收存款金额4809.6148万元，返还本金4757.5万元，实际损失387.26万元；被告人杨亮云涉及集资群众30人，票面金额304万元，领取返点24.47万元，支出利息94.86万元，实际集资279.53万元，返还本金138.84万元，实际损失132.9万元；被告人孙立忠涉及集资群众108人，票面金额1627万元，领取返点133.283万元，支出利息569.99万元，实际集资1493.717万元，返还本金1490万元，实际损失96.14万元；被告人何银妞涉及集资群众364人，票面金额2729万元，领取返点279.6935万元，支出利息984.36万元，实际吸收存款金额1793.6万元，返还本金1793.6万元，实际损失670.385万元；被告人王玉彩涉及集资群众78人，票面金额817万元，领取返点64.71万元，支出利息175.74万元，实际集资752.29万元，返还本金766万元，实际损失32.24万元。上述事实有以下证据予以证实：（7）被告人戚春兰、王小静、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩的供述证明：被告人戚春兰、王小静、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩分别供述了在诚信公司融资的情况。被告人戚春兰、王小静、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩，向集资户宣传公司的实力及存款利息情况，并让集资户向诚信公司存款等非法吸收公众存款的事实。被告人王小静供述称其从中获利2000元钱，被告人戚春兰、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩供述称未从中获利。（7）证人杨某1、纪某、李某1的证言证明：同案人分别供述了在杨某1的指使下，纪某全面负责在安阳为公司筹集资金，李某1负责开票、记账，被告人戚春兰、杨亮云、王小静、何银妞、孙立忠、王玉彩在安阳为诚信公司融资是该公司的大户，诚信公司均为这些“钱串子”立有账目明细。这些大户为诚信公司向社会上做宣传，介绍集资户或者替集资户到诚信公司存款，并从中获利。（7）另案被告人朱英平的证言证明:滑县诚信实业公司在安阳负责融资的叫纪某，“钱串子”有我、王小静、柏某、戚春兰、何银妞、孙立忠等人。我们这些人都为诚信实业融资。（7）被害人程某1、张某3、李某5、杨某4、牛某1的陈述，证明了由孙立忠、王玉彩等人介绍向诚信实业公司存款的事实经过。5、书证：戚春兰、王小静、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩为诚信实业公司吸收存款人员名单及身份证明、借据，诚信实业公司集资票据记录。6、书证：诚信公司案件情况调查笔录、立案决定书，证明公安机关对诚信实业公司涉嫌非法吸收公众存款案已立案侦查。7、鉴定报告。8、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，证明该局未审批同意滑县诚信实业有限公司吸收公众存款。9、滑县公安局随案移交物品、文件清单。上述证据均经庭审举证、质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。（二）被告人戚春兰、王小静、孙立忠、何银妞分别在2008年9月至2011年12月间，与郑州明宇汽车贸易发展有限公司（简称明宇公司）签订借款协议，以预订明宇公司在建的商业用房为名，以高额利息及存款金额返点为诱饵，介绍社会不特定人员在该公司存款，从中获利，后该公司因资金链断裂，无法兑付群众存款。被告人戚春兰涉及730人次，票面金额4976万元，实际吸收金额4230.165万元，共付利息218.16万元，已返还本金35.35万元，实际损失3976.655万元；被告人孙立忠涉及80人次，票面金额1245万元，实际吸收金额1040.64万元，共付利息84.32万元，返还本金14.05万元，实际损失942.27万元。被告人何银妞涉及430人次，票面金额2883万元，实际集资2474.274万元，共付利息137.07万元，已返还本金24.15万元，实际损失2313.054万元。经审计，被告人孙立忠从中获利情况是6.225万元至12.45万元之间；被告人何银妞从中获利14.415万元上述事实有以下证据予以证实：1、被告人戚春兰、王小静、孙立忠、何银妞的供述证明：被告人戚春兰、王小静、孙立忠、何银妞分别供述了伙同他人，为明宇公司融资的情况。被告人戚春兰、王小静、孙立忠、何银妞，向集资户宣传公司的实力及存款利息情况，让集资户向明宇公司存款等非法吸收公众存款的事实。2、证人张某1、谢某、张某2、卫某的证言证明：同案人分别供述了明宇公司因业务发展需要，在安阳为公司筹集资金，联系了被告人被告人戚春兰、王小静、孙立忠、何银妞等八人为明宇公司集资。被告人戚春兰、王小静、孙立忠、何银妞为明宇公司向社会上做宣传，介绍集资户或者替集资户到明宇公司存款，并从中获利。3、另案被告人白菊连的供述证明:为明宇公司在安阳负责融资的“钱串子”有我、戚春兰、王小静、孙立忠、何银妞等八人。我们这些人都为明宇公司融资。明宇公司给我们八个人都编有编号，方便从借据上区分储户是谁介绍的。4、被害人卢某、贾某、郭某、李某6、牛某2、申某、张某4、王某1、付某、李某7、张某5、程某2、韩某、闫某1、丁某、赵某1、王某2、王某3、王某4、陶某、田某、周某1、周某2、赵某2、李某8、周某3的证言，证实由戚春兰、王小静、何银妞等人的介绍在明宇公司存款的事实经过。5、书证：戚春兰、王小静、孙立忠、何银妞为明宇公司吸收存款人员名单及身份证明、借据，诚信明宇公司集资票据记录。6、书证：明宇公司商业房预定协议、何银妞等八人与郑州明宇汽车贸易发展公司签订的借贷合同7、书证：明宇公司案件情况调查笔录、立案决定书，证明公安机关对明宇公司涉嫌非法吸收公众存款案已立案侦查。8、鉴定报告。9、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，证明该局未审批同意郑州明宇汽车贸易发展有限公司、自然人张某1、张某2、王小静吸收公众存款。10、书证：滑县公安局随案移交物品、文件清单、安阳市公安局殷商分局出具的情况说明。上述证据均经庭审举证、质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。（三）被告人戚春兰、杨亮云、何银妞、王玉彩分别在2009年7月至2011年8月期间，以安阳市鼎泰房地产开发有限责任公司（以下简称鼎泰公司）名义，以高额利息及存款金额返点为诱饵，介绍社会不特定人员在该公司存款，从中获利，后该公司资金链断裂，无法兑付群众存款。被告人戚春兰涉及21人，票面金额918万元，已付利息214.3992万元，已付返点63.62万元，实际吸收金额76591万元，返还本金17.38万元，实际损失622.6008万元；被告人杨亮云涉及54人，票面金额527万元，即付利息104.815万元，即付返点13.3651万元，实际集资466.6762万元，返还本金10.625万元，实际损失398.1949万元；被告人王玉彩涉及13人，票面金额94万元，即付利息857.7504万元，即付返点3.32万元，实际吸收金额82.22万元，返还本金1.8万元，实际损失68.6696万元；被告人何银妞集资涉及1人，票面金额13万元，即付利息1.4962万元，实际吸收金额11.83万元，实际损失11.5038万元。上述事实有以下证据予以证实：1、被告人戚春兰、何银妞、杨亮云、王玉彩的供述证明：被告人戚春兰、何银妞、杨亮云、王玉彩分别供述了伙同他人，为鼎泰公司融资的情况。被告人戚春兰、何银妞、杨亮云、王玉彩，向集资户宣传公司的实力及存款利息情况，让集资户向明宇公司存款等非法吸收公众存款的事实。2、证人马某的证言证明：鼎泰公司因业务发展需要，在安阳为公司筹集资金，联系了被告人戚春兰、何银妞、杨亮云、王玉彩等人为鼎泰公司集资。戚春兰、何银妞、杨亮云、王玉彩为鼎泰公司向社会上做宣传，介绍集资户或者替集资户到鼎泰公司存款，并从中获利。3、被害人张某6、王某5、张某7等人的陈述，证明由杨亮云的介绍在恒康公司存款的事实经过。5、书证：被告人杨亮云为恒康公司吸收存款人员名单及身份证明、借据，恒康公司集资票据记录。6、书证：安阳置业有限公司与集资群众签订的华茂国际广场项目合作建房协议书。7、书证：鼎泰公司案件情况调查笔录、立案决定书，证明公安机关对鼎泰公司涉嫌非法吸收公众存款案已立案侦查。8、鉴定报告。9、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，证明该局未审批同意安阳鼎泰房地产开发公司、自然人戚春兰、何银妞、杨亮云、王玉彩吸收公众存款。10、书证：滑县公安局随案移交物品、文件清单。上述证据均经庭审举证、质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。（四）2011年3月至9月期间，河南恒康置业有限公司（以下简称恒康公司）以高息为诱饵，大肆向群众宣传并非法集资，被告人杨亮云作为中间人和收款人为该公司面向社会非法吸收公众存款，涉及102人次，票面金额864万元，即付利息168.06万元，即付返点55.31万元，实际吸收金额640.63，已返还本金2万元，实际损失687.14万元。（7）被告人杨亮云供述证明：被告人杨亮云供述了通过李某2、陈某的介绍为恒康公司融资的情况。被告人杨亮云向集资户宣传公司的实力及存款利息情况，让集资户向恒康公司存款等非法吸收公众存款的事实。2、证人杨某2的证言证明：恒康公司因业务发展需要，在安阳为公司筹集资金，负责融资的是李某2、陈某，他们再联系其他人为恒康公司集资。3、证人李某2、陈某的证言证明：恒康公司的实际控制人是杨某2。杨某4、辛某1、马某2是“钱串子”，恒康公司的钱都是由这三个钱串子找来的，大约融资有一千多万。4、书证：鼎泰公司案件情况调查笔录、立案决定书，证明公安机关对鼎泰公司涉嫌非法吸收公众存款案已立案侦查。5、鉴定报告。6、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，证明该局未审批同意河南恒康置业有限公司、自然人李某2、王巨才、杨某2、陈某吸收公众存款。上述证据均经庭审举证、质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。（五）2010年1月至2011年8月期间，河南中汽节能（以下简称中汽公司）以高息为诱饵，大肆向群众宣传并非法集资，被告人杨亮云作为该公司客户经理面向社会非法吸收公众存款，涉及28人次，票面金额192.63万元，利息金额16.98万元，即付返点11.075万元，实际吸收金额164.575万元，返还本金7.94万元，实际损失148.415万元。1、被告人杨亮云供述证明：被告人杨亮云供述了通过李某2、陈某的介绍为恒康公司融资的情况。被告人杨亮云向集资户宣传公司的实力及存款利息情况，让集资户向恒康公司存款等非法吸收公众存款的事实。2、证人李某3的证言证明：我是中汽节能公司的负责人。因业务发展需要，在安阳为公司筹集资金。为公司融资的“钱串子”有何银妞、白菊莲、孙立忠等人，在公司内部称他们为业务经理，其实他们在公司内不担任任何职务。3、同案人白菊连的供述证明：白莲菊的供述证明其与被告人杨亮云、陈永秀等人一同为中汽节能公司在安阳融资。4、另案被告人杨柳青、李春芳、郭鹏飞的证言证明：中汽节能公司因业务发展需要，在安阳为公司筹集资金，“钱串子”有杨亮云、陈永秀等人。5、被害人范某、张某8、李某9等人的陈述，证实由杨亮云的介绍在中汽节能公司存款的事实经过。6、书证：登记表、合同、通报承诺书、聘用合同等。7、书证：中汽节能公司案件情况调查笔录、立案决定书，证明公安机关对中汽节能公司涉嫌非法吸收公众存款案已立案侦查。8、鉴定报告。9、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，证明该局未审批同意河南中汽节能科技有限公司、自然人何银妞、孙立忠、杨亮云等人吸收公众存款。上述证据均经庭审举证、质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。（六）2010年11月，安阳市天天房地产开发有限公司（以下简称天天公司）在无任何公司经营项目的情况下，以高息为诱饵，大肆向群众宣传并非法集资，2011年3月至10月期间，被告人杨亮云为该公司面向社会非法吸收公众存款，涉及集资群众60人次，票面金额296万元，即付利息27.96万元，即付返点26.7万元,实际吸收金额242.66万元，实际损失241.34万元。1、被告人杨亮云供述证明：被告人杨亮云供述了通过高国峰的介绍为天天公司融资的情况。被告人杨亮云向集资户宣传公司的实力及存款利息情况，让集资户向天天公司存款等非法吸收公众存款的事实。2、被害人邵某、苏某、王某6等人的陈述，证明由杨亮云的介绍在天天公司存款的事实经过。3、书证：借款合同、收款收据、借款合同、控告材料、银行账户记录、企业法人营业执照等。4、书证：天天房产公司案件情况调查笔录、立案决定书，证明公安机关对天天房产公司涉嫌非法吸收公众存款案已立案侦查。5、鉴定报告。6、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，证明该局未审批同意安阳市天天房地产开发有限公司、自然人杨亮云等人吸收公众存款。上述证据均经庭审举证、质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。（7）河南鼎汇房地产开发有限公司（以下简称鼎汇公司）以高息为诱饵，向群众宣传非法集资，2011年2月至11月期间，被告人孙立忠以中间人身份为鼎汇公司在安阳地区介绍群众集资，涉及8人次，票面金额为128万元，即付利息11.75万元，即付返点10.38万元，实际损失105.87万元。1、被告人孙立忠供述证明：被告人孙立忠供述了让集资户向鼎汇公司存款等非法吸收公众存款的事实。2、被害人宋某1、敬某、宋某2、程某3等人的陈述，证明经孙立忠的介绍在鼎汇公司存款的事实经过。3、书证：借款合同、借据、承诺书、控告材料等。4、书证：鼎汇公司案件情况调查笔录、立案决定书，证明公安机关对鼎汇公司涉嫌非法吸收公众存款案已立案侦查。5、鉴定报告。6、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，证明该局未审批同意河南鼎汇房地产开发有限公司、自然人孙立忠吸收公众存款。上述证据均经庭审举证、质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。（7）美达房地产公司（以下简称美达公司）以高息为诱饵，向群众宣传并非法集资，2010年6月至2011年8月期间，被告人何银妞作为中间人为该公司面向社会非法吸收公众存款，涉及5人次，票面金额77万元，即付利息6.93万元，即付返点3.59万元，实际存款66.48万元，实际损失66.48万元。1、被告人何银妞供述证明：被告人何银妞供述其介绍他人向美达公司存款等非法吸收公众存款的事实。6、被害人李某10、董某等人的陈述，证实经何银妞的介绍在美达公司存款的事实经过。3、书证：借款合同、借据、承诺书、控告材料等。4、书证：美达公司案件情况调查笔录、立案决定书，证明公安机关对美达公司涉嫌非法吸收公众存款案已立案侦查。5、鉴定报告。6、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，该局未审批同意美达房地产公司、自然人何银妞吸收公众存款。（7）河南浩森房地产开发公司（以下简称浩森公司）以高息为诱饵，向群众宣传并非法集资，2011年4月份以来，被告人王小静作为中间人为该公司面向社会非法吸收公众存款，涉及10人次，票面金额111万元，实际吸收存款90.27万元，已付利息、返点30.72万元，未偿还本金（票面金额）为80.28万元。1、被告人王小静供述证明：被告人王小静供述了介绍他人向浩森公司存款等非法吸收公众存款的事实，其并没从中获利。2、被害人闫某2、葛某等人的陈述，证明经王小静的介绍在浩森公司存款的事实经过。3、证人杨某3的证言证明：在2010年其与刘某3同成立了浩森公司，公司成立后，其承接了安阳县韩岭乡逍遥村的建楼工程，因资金不够便通过他人找到李某7通过李某7的融资公司以浩森公司的名义对外融资。其并不认识王小静、杨某6等人，其共得到310万元左右的融资款。刘明没有参与融资。4、证人李某4的证言证明:其又名李某5，杨某3曾找其帮忙找钱，其联系了开投资公司的王某8，王某8看过杨某3的手续认为不符合贷款条件没有谈成。其没有帮助杨某3融资，杨某3是否找杨某6帮忙找钱该情况其不了解。5、书证：辨认笔录及照片。6、书证：河南浩森房地产开发有限公司执照复印件、借款合同、借据。7、书证：浩森公司案件情况调查笔录、立案决定书，证明公安机关对浩森公司涉嫌非法吸收公众存款案已立案侦查。8、鉴定报告。9、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，证明该局未审批同意自然人杨某3吸收公众存款。10、安阳市公安局殷商分局案件侦查支队出具的，对河南浩森房地产开发有限公司法人杨某3涉嫌非法吸收公众存款案的调查情况说明。本案的综合证据有：庭审笔录、询问笔录、质证笔录、安阳市公安局殷商分局情况说明、准予解回罪犯的函、监狱罪犯档案资料、前科判决书、刑事裁定书、被告人被害人户籍证明。上述证据均经庭审举证、质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。综上，被告人戚春兰参与非法吸收公众存款3起，票面金额10321.66万元，涉及1258人次，实际吸收存款9002.7639万元，存款人实际损失5162.0358万元；被告人王小静参与非法吸收公众存款2起，票面金额5401.5万元，涉及457人次，实际吸收存款4899.8848万元，存款人实际损失467.54万元；被告人杨亮云参与非法吸收公众存款5起，票面金额2188.63万元，涉及274人次，实际吸收存款1890.0712万元，存款人实际损失1607.9899万元；被告人孙立忠参与非法吸收公众存款3起，票面金额3000万元，涉及196人次，实际吸收存款2640.227万元，存款人实际损失1144.28万元；被告人何银妞参与非法吸收公众存款4起，票面金额5702万元，涉及800人次，实际吸收存款5001.8905万元，存款人实际损失3061.4228万元；被告人王玉彩参与非法吸收公众存款2起，票面金额911万元，涉及91人次，实际吸收存款834.51万元，存款人实际损失100.9096万元。本院认为：被告人戚春兰、王小静、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人戚春兰、王小静、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人戚春兰、王小静、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩当庭辩称的，在其他融资案件被立案侦查、审理期间，已主动供述了本案所指控的融资犯罪，有自首情节的意见，经查，被告人杨亮云在公安机关侦查其他融资案件时，主动供述自己还曾为恒康置业有限公司融资的事实，因其供述时，公安机关已掌握其部分融资的犯罪事实，故其主动交代同种类犯罪，系坦白而非自首，可依法对其从轻处罚。除被告人杨亮云外，本案的其他五名被告人均不能举出相关证据来证实各自的辩解意见，经本院核查，亦不能证实上述五名被告人因其他融资案件在被立案侦查、审理期间，曾经主动供述过涉及本案的几起融资犯罪，故被告人戚春兰、王小静、孙立忠、何银妞、王玉彩及辩护人提出的被告人有自首情节的意见，本院不予采纳。关于被告人王小静的辩护人当庭辩称公诉机关追加起诉的河南浩森房地产集资案中王小静参与融资的集资群众为10人次，其中乔某2、高某3、郑某3、曾某3、赵某3、杨某3这六名被害人仅有被害人的陈述且被害人的指认仅仅能够证实被害人认识王小静，认定被告人王小静参与吸收这六人存款的证据不足的意见，经查，对被告人的辩护人提出异议的六名被害人均能明确指出是由王小静的介绍到河南浩森公司存款，该六名被害人之间互不相识，被害人的陈述客观、真实，本院予以采信。被告人王小静的辩护人的辩护意见本院不予采纳。关于被告人孙立忠及其辩护人提出的孙立忠吸收众亲友的存款不应当认定为犯罪的意见，经查，被告人孙立忠吸收资金的对象已超出特定亲友的范围，其以吸收投资为名，面向社会不特定对象吸收资金，并许以高额回报，应当认定为向社会公众吸收资金。故被告人孙立忠的辩解及辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人戚春兰、王小静、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚，在刑罚执行期间又发现其还犯有非法吸收公众存款罪没有判决，应予并罚。被告人戚春兰、王小静、杨亮云、孙立忠、何银妞、王玉彩当庭尚能认罪，但没有退出赃款，上述情节在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，第六十九条，第七十条的规定，判决如下：（7）被告人戚春兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币300000元。与原判非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币400000并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币700000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2011年11月28日起至2022年11月27日止；罚金限于判决生效后三十日内缴纳）（7）被告人王小静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币200000元。与原判非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑九年，并处罚金人民币200000并罚，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币400000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年11月1日起至2023年4月30日止；罚金限于判决生效后三十日内缴纳）（7）被告人杨亮云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币200000元。与原判非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑九年，并处罚金人民币300000并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币500000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年3月30日起至2023年3月29日止；罚金限于判决生效后三十日内缴纳）（7）被告人孙立忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币150000元。与原判非法吸收公众存款被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币60000元并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币210000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押的18天予以折抵，即自2013年4月22日起至2018年4月3日止；罚金限于判决生效后三十日内缴纳）（7）被告人何银妞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币300000元。与原判非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币500000并罚，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币800000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2011年10月7日起至2023年4月6日止；罚金限于判决生效后三十日内缴纳）（7）被告人王玉彩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。与原判非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币300000并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币400000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2011年11月22日起至2019年11月21日止；罚金限于判决生效后三十日内缴纳）（7）尚未追回的涉案款物继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审判长  常永前审判员  贾 佳审判员  刘国强二〇一五年八月七日书记员  刘振宇