湖南省江永县人民法院民 事 判 决 书(2015)江永法民初字第555号原告何真强。被告江永德圆盛投资管理有限公司，住所地江永县知青路21号（原县武装部）。法定代表人毛美燕，负责人。被告何飞。委托代理人陈德文，系被告所在居委会推荐的公民。特别授权代理。被告毛美燕。被告贺红水。原告何真强与被告江永德圆盛投资管理有限公司（以下简称德圆盛公司）、何飞、毛美燕、贺红水民间借贷纠纷一案，本院于2015年6月30日立案受理后，依法适用简易程序，由审判员莫海华独任审理，于2015年8月12日公开开庭进行了审理。代理书记员贺少玲担任记录。原告何真强，被告何飞的委托代理人陈德文到庭参加诉讼，被告德圆盛公司的法定代表人毛美燕，被告毛美燕、贺红水经本院传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告何真强诉称：2014年11月27日，原告何真强与被告德圆盛公司签订《民间投资.理财中介服务管理协议》，原告何真强向被告德圆盛公司投资60000元，期限3个月，月回报率2%，三个月到期时被告必须无条件归还原告本金、利息。如一方违约由违约方按每日3‰支付违约金。签订协议当天，原告按照德圆盛公司的指定将60000元打入贺红水在中国邮政银行账号为6210955651000301816的账户内。2015年2月26日协议到期后，被告未按约定归还本金，经原告多次催收，至今仍未归还。被告德圆盛公司系何飞、毛美燕夫妇二人所开，原告投资的60000元实际为何飞、毛美燕夫妇二人的私人借款，且借款是按被告德圆盛公司的指定函汇入被告贺红水的账户内，为维护原告的合法权益，原告诉请要求被告德圆盛公司及何飞、毛美燕、贺红水共同偿还原告的借款及利息。原告何真强为支持自己的诉讼主张，向本院提交下列证据：1、民间投资理财中介服务管理协议1份，拟证明原告何真强向被告德圆盛公司投资60000元的事实；2、转账通知函1份，拟证明被告德圆盛公司于2014年11月27日通知原告转账60000元进贺红水在邮政储蓄银行的账号6210955651000301816；3、汇款收据1份，拟证明原告于2014年11月27日打款60000元到被告贺红水账户的事实。对原告提交的证据1、2、3，被告何飞质证无异议。被告德圆盛公司、何飞辩称：原告与被告德圆盛公司签订协议，原告自愿投资60000元参加投资理财，签订协议后公司按时按期催收利息并支付给原告，现投资本金已向外投资，尚未收回，公司负责跟踪调查、办理手续、催收到期资金，原告应予以协助。对追加何飞、毛美燕为被告无异议，但公司仅以贺红水的名义开户，贺红水不是公司的员工，与公司没有任何关系，贺红水对账户的资金不能支取，账户及资金是由公司管理使用的。被告德圆盛公司、毛美燕、贺红水未作答辩。被告德圆盛公司、何飞、毛美燕、贺红水未向本院提交证据。对于原告提交的证据，本院认证如下：证据1、2、3，被告何飞质证无异议，经审查符合证据“三性”原则，证实原告与被告德圆盛公司签订协议，原告自愿提供资金60000元给被告德圆盛公司，约定月利率为2%，后原告将60000元汇入被告德圆盛公司指定的贺红水的账户内，故对该三份证据本院依法予以采信。根据当事人提交的证据、本案的庭审记录以及本院对证据的分析、认定，本院确认本案的如下事实：原告何真强与被告德圆盛公司于2014年11月27日签订《民间投资.理财中介服务管理协议》，协议约定：原告提供投资理财资金60000元，被告德圆盛公司为原告提供投资、理财中介服务，期限为3个月，自2014年11月27日至2015年2月26日，月利率为2%。协议签订当天，被告德圆盛公司向原告出具一份《转账通知函》，要求原告将投资款汇入户名为贺红水，账号为6210955651000301816的账户内。同日，原告按照被告德圆盛公司的指定将60000元资金汇入被告贺红水的账户，协议到期后，被告德圆盛公司按约定支付了2014年11月27日至2015年2月26日的利息，但未归还本金。之后，被告德圆盛公司仍按约定的月息2分支付了2015年2月27日至2015年3月26日的利息，按月息1分支付了2015年3月27日至2015年4月26日的利息，此后，被告以未收回投资款为由拒付利息。原告遂向本院提起诉讼，要求被告德圆盛公司、何飞、毛美燕、贺红水共同归还借款本金60000元及按约定的月利率2%支付2015年3月27日后的利息。另查明，德圆盛公司是2014年4月18日设立的有限责任公司，法定代表人为毛美燕，股东为何飞、毛美燕。公司的经营范围为农业开发投资咨询、房地产开发咨询服务。本院认为：原告与被告德圆盛公司签订民间投资、理财中介服务协议，约定被告德圆盛公司为原告提供全方位、全过程的民间融资投资、理财中介服务，为原告提供预约的投资理财项目及客户，供原告参考、选择，被告德圆盛公司负责为原告按月催收利息，到期催收本金及利息，收取合理的服务费用。协议签订后，原告何真强按被告德圆盛公司的要求将60000元资金汇入了被告德圆盛公司提供的账户内，之后，被告德圆盛公司按月向原告支付利息，被告德圆盛公司并未向原告提供投资理财项目及客户，原告投入的资金实际由被告德圆盛公司管理使用，原告也未向被告德圆盛公司支付中介费，故原告何真强与被告德圆盛公司之间名为投资理财中介服务，实为借贷关系。原告与被告德圆盛公司约定的期限到期后，被告未按约定支付利息和返还本金，已构成违约，故对原告何真强要求被告德圆盛公司返还本金60000元的诉讼请求，本院依法予以支持。对于利息部分，双方约定的月利率2%，超过了中国人民银行同期贷款基准利率的四倍，对超过的部分本院不予支持。因被告德圆盛公司2015年3月27日后未按约定支付利息，故利息应从2015年3月27日起按中国人民银行同期贷款基准利率的四倍予以计算，2015年3月27日至2015年4月26日已支付的600元利息应予以扣减。关于违约损失，在庭审中原告何真强自愿放弃，本院依法予以准许。对于原告何真强要求被告毛美燕、何飞承担连带清偿责任的诉讼请求，本院认为被告毛美燕、何飞作为江永德圆盛公司的股东，在明知该公司经营范围中没有投资理财中介服务的业务，而擅自经营投资理财中介服务，致使原告何真强的款项至今没有收回，被告毛美燕、何飞的行为属公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任的行为，因此，被告毛美燕、何飞应对被告德圆盛公司返还原告何真强的款项及利息承担连带责任。对于原告何真强要求被告贺红水承担连带清偿责任，因贺红水不是德圆盛公司的员工，德圆盛公司只是以贺红水的名义开户，账户及资金由公司管理使用，德圆盛公司才是资金的实际使用者，故对原告要求被告贺红水承担连带清偿责任的诉讼请求，本院依法不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条，《中华人民共和国公司法》第二十条及《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告江永德圆盛投资管理有限公司于本判决生效之日起十日内返还原告何真强60000元及利息（利息以本金60000元为基数，自2015年3月27日起按中国人民银行同期贷款基准利率的四倍计算至本判决指定的履行期限届满之日止，已支付的600元予以扣减）。二、被告毛美燕、何飞对上述被告江永德圆盛投资管理有限公司给付的款项承担连带清偿责任。三、驳回原告何真强对贺红水的诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费1300元，减半收取650元，保全费620元，由被告何飞、毛美燕、江永德圆盛投资管理有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省永州市中级人民法院。审 判 员  莫海华二〇一五年八月二十日代理书记员  贺少玲附相关法律条文：1、《中华人民共和国合同法》第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满1年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间1年以上的，应当在每届满1年时支付，剩余期间不满1年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。2、《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数）。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。3、《中华人民共和国公司法》第二十条公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。4、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。