安徽省宿州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2015）宿中刑终字第00258号原公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。上诉人（原审被告人）杨某，男，汉族，1968年11月18日出生于安徽省宿州市，中专文化，原宿州市某木业有限公司的法定代表人，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2014年4月24日被宿州市公安局埇桥分局决定刑事拘留（在逃），同年7月24日被上海市公安局嘉定分局南翔派出所抓获，同月29日被宿州市公安局埇桥分局执行刑事拘留，同年8月11日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日被宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。安徽省宿州市埇桥区人民法院审理宿州市埇桥区人民检察院指控原审被告人杨某犯贷款诈骗罪一案，于2015年5月7日作出（2015）埇刑初字第00297号刑事判决。原审被告人杨某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现己审理终结。原判认定：2013年10月15日，被告人杨某在担任宿州市某木业有限公司法定代表人期间，伪造虚假的某木业公司资产负债表、利润表以及某木业公司向他人购买土地的协议，取得宿州市融通融资担保有限公司的信用担保，由融通公司为某木业公司提供信用担保向宿州市区农村信用合作联社贷款30万元，贷款期限六个月。2014年春节期间，杨某将某木业公司关闭，以外出要账为名藏匿。同年4月14日，融通公司将30万元的贷款本息归还宿州市农村信用合作联社。原判根据相关书证、证人证言及被告人供述等证据认定上述事实，认为被告人杨某的行为构成合同诈骗罪。被告人杨某归案后，能如实供述其罪行，依法可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决：一、被告人杨某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；二、责令被告人杨某退赔宿州市融通融资担保有限公司人民币三十万元。杨某上诉提出其以自己公司的名义贷款，该贷款由融通公司担保，主观上没有非法占有银行贷款的目的；他公司让融通公司为其担保，提供了机器设备、车辆、土地等财产作反担保，其行为不构成合同诈骗罪。经审理查明：2009年5月14日，宿州市某木业有限公司（以下简称某木业公司）注册成立，注册资金100万元，法定代表人杨某。2013年10月24日，某木业公司某木业公司的设备、车辆及虚假的购买土地18.3亩的购买土地协议作抵押，与宿州市融通融资担保有限公司（以下简称融通担保公司）签订反担保抵押合同，取得融通担保公司信任担保。上诉人杨某以某公司法定代表人身份在反担保抵押合同上签名。2013年10月30日，某木业公司在融通担保公司的担保下，从宿州市区农村信用合作联社获得贷款30万元，贷款期限至2014年4月15日。2014年春节期间，杨某将其经营的某木业公司关闭，以要账为名外出藏匿。2014年3月21日，融通担保公司向公安机关报案。2014年4月14日，融通担保公司将30万元贷款本金及其利息归还宿州市区农村信用合作联社。2014年7月24日，上海市公安局嘉定分局南翔派出所将杨某抓获。上述事实，有下列经一审庭审举证、质证的证据予以证明，证据来源合法，本院予以确认。一、书证（一）企业法人营业执照证明，某木业公司成立于2009年5月14日，注册资金100万元，法定代表人杨某。（二）企业法人营业执照证明，融通担保公司注册资本一亿元，住所地在安徽省宿州市汴河路武夷商城D4区，经营贷款担保等。（三）购买土地协议、资产负债表、利润表证明，杨某为贷款30万元向融通公司提供了2012年某木业公司的资产负债及利润表和虚假的购买土地协议。（四）反担保抵押合同证明，杨某以某木业公司的生产设备及汽车购买土地的协议，作为抵押物进行抵押担保，与融通担保公司签订反担保合同。（五）保证合同证明，2013年10月15日，保证人融通担保公司与宿州市区农村信用合作社签订保证合同，保证人担保某木业公司主债权数额为30万元。（六）流动资金借款合同、安徽农村合作社金融借款借据证明，2013年10月15日，某木业公司与宿州市区农村信用合作联社签订贷款30万元的合同，贷款的用途为购板材，借期6个月，借款有效期限自2013年10月15日至2014年4月15日。某木业公司2013年10月30日从宿州市区联社营业部贷款30万元，到期日为2014年4月15日。（七）委托保证合同证明，2013年10月25日，某木业公司委托融通担保公司为其提供担保进行贷款30万元。（八）宿州同信资产评估事务所宿州市某木业有限公司设备抵押项目（2013）第022号资产评估报告书证明，该事务所对某木业公司抵押的机器设备、车辆进行评估。（九）进账单证明，2014年4月14日融通担保公司代偿某木业公司担保贷款3039832元。（十）案发及抓获经过证明，该案系融通担保公司报案而案发。2014年7月24日，上海市公安局嘉定分局南翔派出所在上海市嘉定区南翔镇德园路真南路口处理交通事故时将杨某抓获。（十一）户籍信息证明，杨某的出生日期等自然信息。二、证人证言（一）刘某某证明，她是某木业公司股东之一。2013年10月份，某木业公司从融通公司贷款30万用于公司运转，杨某负责公司经营。（二）祝某某证明，他是顺河乡周寨村村民委员的会计，村公章一般由他保管，他不清楚买卖土地协议上为何会有他们村的公章，他没有给这个协议盖过村的公章。（三）孙某某证明，某木业公司没有买他的土地，只是租用他的土地。杨某在2004年承诺每亩地每年600元租金，租用十五年，2006年杨某和他补签了租地协议。杨某和杨某甲、彭某某、孙某某、杨某乙签的买卖土地协议上的“孙某某”不是他签的。（四）杨某丙证明，他不知道杨某买土地的事，也不知道有买地协议，协议上的“杨某丙”不是他签的。杨某的厂占地大约10亩。（五）陈某某证明，杨某的厂在他的辖区内。2009年9月的一天上午8时，杨某到乡政府大院找他，杨某说村里的地都被杨某买了，村盖过章了，让他签个证明，那份买土地协议上有村公章，他认为是真的，就在上面签了情况属实并签名。当时杨某说签这个协议是为了办贷款。（六）杨某甲证明，他和杨某是同一个村的，杨某建厂占了他一亩三分地，杨某是用土地和他置换的，他和杨某没有签订过土地买卖协议。杨某从2014年春节就离家出走了。（七）杨某乙证明，他帮杨某借了几万元钱，杨某没有买过他的土地，只是和他换过一亩三分的土地用于建厂。2014年春节杨某离家外出了。（八）杨某丁证明，他向杨某的板厂送过料，杨某还欠他2万多元，杨某厂里的机器设备都被杨某丙和魏某某拉走了。（九）孙某甲证明，他给杨某的厂送过材料，杨某欠了他20万元。2013年还了他八九万元。2014年年初，杨某厂的机器被杨某丙和魏某某拉走了。（十）王某证明，他是宿州市融通融资担保有限公司总经理。杨某抵押贷款30万元，贷款到期后，融通担保公司已经代杨某还清银行的贷款。由于抵押物都被别人拉走了，他们公司无法用抵押物实现债权。三、上诉人杨某供述，他在宿州市埇桥区顺河乡马山头经营某木业有限公司，他是公司法定代表人。厂子的效益这几年也不好，2013年亏损了30多万元。2013年10月，他用机器、汽车以及厂房用地抵押贷款30万元，贷款用的30万用的抵押物是不真实的。抵押用地实际只有10亩地左右，不是18.3亩地，当时提供的买地协议是他伪造的，上面的签名都是他自己签的。他伪造买地协议并提供虚假信息做抵押担保，是因为当时他的机器担保额度不够，担保公司让他提供其他担保，他提供了这些假材料，目的就是想把贷款贷下来继续生产。贷款的30万元，用于还从前厂子里欠别人的木板钱、发放拖欠工人工资等，找他要钱的人太多了，他无力偿还债务，后来外出打工了。他现在共欠债400多万元。关于上诉人杨某提出其主观上没有非法占有银行贷款的目的，其在向融通担保公司提供了机器设备、车辆、土地等反担保财产，其行为不构成合同诈骗罪的上诉理由。经查，上诉人杨某系以单位名义与融通担保公司签订合同时，提供了虚假的土地买卖协议以及其公司的资产负债表、利润表，隐瞒该单位负有巨额债务的事实，骗取融通担保公司的信任，与融通担保公司签订反担保合同，在获取贷款后，没有按照贷款用途使用，而是用于偿还公司债务和支付公司员工工资，杨某在贷款到期前，并不积极偿还贷款，而是关闭厂房，外出藏匿。参照《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》中对“非法占有目的”的认定标准，“明知没有归还能力而大量骗取资金的”“非法获取资金后逃跑的”应当认定其具有非法占有目的。杨某代表公司，隐瞒真相，骗取融通担保公司的信任，致使融通担保公司在履行担保义务后代为偿还30万元及利息，该损失无法挽回，侵害了担保人的合法财产权益，上诉人杨某的行为符合合同诈骗犯罪构成要件，构成合同诈骗罪，故对上诉人杨某提出其行为不构成合同诈骗罪的上诉理由不能成立，本院不予采信。本院认为：上诉人杨某代表某公司，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，隐瞒真相，骗取融通担保公司为公司担保，致使融通担保公司遭受巨额损失，其行为构成合同诈骗罪。杨某以某公司名义与融通担保公司签订合同，骗取的贷款用于偿还某公司债务及支付公司员工工资，系单位犯罪，杨某作为对该单位直接负责的主管人员，应依法追究其刑事责任。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，但量刑不当，本院予以纠正。根据上诉人杨某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项，第二百三十一条、第三十一条、第六十七条第三款，第六十一条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（二）项之规定，判决如下：一、撤销安徽省宿州市埇桥区人民法院（2015）埇刑初字第00243号刑事判决。二、上诉人杨某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金罚金十万元。（刑期从判决执行之日起算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月24日起至2015年9月23日止。罚金限判决生效第二日起十日内缴纳）。三、责令上诉人杨某退赔宿州市融通融资担保有限公司人民币三十万元。本判决为终审判决。审判长  卜庆永审判员  王晓红审判员  代凤君二〇一五年八月二十九日书记员  黄延续附：本案适用的法律条款《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接责任的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二百三十一条单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接责任的主管人员和其他直接责任人员依照本节各该条的规定处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。