江西省上高县人民法院刑 事 判 决 书(2017)赣0923刑初10号公诉机关上高县人民检察院。被告人被告人胡全民，男，1962年10月21日出生于江西省上高县，汉族，初中文化，上高县益泰投资管理有限公司法人代表，家住上高县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月29日被上高县公安局取保候审，2017年2月23日本院决定予以逮捕，同月24日由上高县公安局执行逮捕。上高县人民检察院于2016年12月26日以上检公诉刑诉[2016]197号起诉书指控被告人胡全民犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上高县人民检察院指派检察员晏亮敏出庭支持公诉��被告人胡全民到庭参加诉讼。现已审理终结。上高县人民检察院指控：2013年6月至2015年7月，被告人胡全民未经有关部门批准，为赚取高额利息差以月息1.5分至2分向被害人黄某1、晏某、黄某2等二十二人借款1364万元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了书证，证人证言，被害人的陈述，被告人胡全民的供述与辩解、视听资料等证据证实。公诉机关认为：被告人胡全民扰乱金融秩序，非法吸收公众存款1364万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。且被告人具有《刑法》第六十七条第一款之情节，提请依法判处。被告人胡全民对公诉机关指控的事��、罪名无异议，但辩称：集资来的钱都借给了别人，他们没还给我，我也是受害者。案发后自己也积极想办法偿还些被害人的钱，得到了他们的谅解，且有自首情节，希望法院从轻处罚，早点出来追债还钱，减少这些被害人的损失。经审理查明：2013年6月至2015年7月，被告人胡全民未经国家有关部门批准，为赚取利息差，以月利率1.5分至2分的利息为诱饵，通过自己和他人介绍，向社会不特定人员黄某1、晏某、黄某2等二十二人吸收资金，将吸收的资金以月息3-4分不等，借给李某1、杨鸣华等人。至案发时仍有资金1366万元未归还，其中：杨某150万元、胡某1130万元、毛某20万元、晏某89万元、李某288万元、黄某418万元、黄某532万元、李某436万元、杨某219万元、黄某1268万元、叶某同10万元、李某520万元、胡某220万元、黄某290万元、刘某120万元、魏某1400万元、曾庆莲18万元、罗某5万元、刘某210万元、黄某3（李某3）10万元、陈某8万元、丁小玲5万元。归案后，被告人胡全民归还黄某132万元、李某46万元、刘某11.2万元、罗某1.8万元、晏某2700元、黄某3（李某3）2万元，李某2100万元（含黄某1转12万元）合计131.27万元。另查明：2016年1月29日被告人胡全民主动到上高县公安局投案。22名被害人向公安机关、19名被害人向法院出具了撤案申请及谅解书，请求法院对被告人胡全民从轻处罚。上述事实，有公诉机关当庭提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）被告人胡全民的供述与辩解，证实我向22人借款，由我个人打了借条，在借条上盖了我的私章，到现在还欠本金1364万元。具体是：1��我和杨某1的是朋友，2013年开始向他借钱，到期后还本付息。2014年11月25日、12月24日我又分别借杨某120万、30万，共50万元。当时打了2张借条，期限一年，月息按2分计算。这两笔款未还本付息。2、我和胡某1是同村人，他从2012年至2015年3月1日陆续借给我100万元，就汇总成了一张100万元的借条；2015年3月12日借了10万元，3月14日又借了20万元（已还款10万元，借条未改，但在欠条上注明了），5月30日又借款10万元，打了4张借条，期限一年，月息按2分计算。目前我还欠他130万元。3、我于2014年6月5日、6月18日分2次借毛某36万元，约定年息1.8分；2015年7月5日还了16万元，目前还欠20万元。4、我从2013年开始从晏某处借款，进出比较频繁，2014年1月10日归总为100万元的借条，期限一年，月息按2分算；2015年6月我还了11万元，到目前实际还欠本金89万元。5、我于2014年5月8日，2015年1月10日、3月21日分别向李某2借了20万元、38万元、30万元，都打了借条，约定月息2分。目前共欠他88万元。6、2014年初我向黄某4借了18万元，8月黄某4拿回18万元，我付了1.8万元利息。后来她又放了20万元给我，2015年2月，我结了2万元利息给她，她又加5万元，加上本金20万元，共27万元放在我这。2015年6月我还了她9万元，并换了一张18万元的借条。到目前为止还欠她18万元。7、我与黄某5之前就认识。2014年初，她放了20万到我这，这20万本息已结清。2014年9月黄某5从农村信用社转了32万元给我，我就打了一张借条，约定月息1.5分，一直到2015年6月共付利息38400元。本金32万目前还未还。8、2014年3月份通过我的员工李美婷向李某4借了20万元，约定2分的年息，我打了一张借条，一年到期后，结给她4万元利息。2015年3月她连本带息再加了12万元，共借给我36万元，我打了一张36万元的借条，约定2分的年息，期限一年。后来这36万元本、息均未付。9、2014年4月我通过杨某1向杨某2借款50万元，约定年息2分，到期连本带息付清了。2015年5月11日，杨某2又借给我50万元，过了几天，他追我还了20万元，6月份，我又还给他11万元，目前我还欠杨某219万元。10、我通过李某2认识的黄某1。2014年7月27日我向黄某1借了100万元，约定期限一年，按月息2分算，4个月结一次利息，我付了3个月的利息共16万元。2015年2月，黄某1又借168万元给我，约定一年期限，月息2分，这168万元我一次付了21.44万元的利息。目前还欠他本金268万元。11、2014年3月25日我向叶某同借了10万元，约定年息2分，期限一年。到期后我付了2万元利息给他，叶某同说本金10万元继续放在我这里，我换了一张借条，还是按年息2分算，期限一年。目前这10万元未还。12、李某5曾在我公司上班。2014年3月19日她从银行转账20万元到我账上，我打了一张借条，约定月息1.5分，每年结算一次。至2015年3月止，我付了36000元利息给她。目前本金20万元未还。13、我和胡某2的家婆认识。2013年8月至10月，胡某2放了14万元到我这，2014年11月份，我付了她1.6万元利息，她又接着放了15万元，重新换了一张借条，期限一年，月息按1.5分计算；2014年3月胡某2又借给我5万元，期限一年，月息为1.5分。这20万元本金我目前未还。14、黄某2曾在我公司上班。2013年7月份，黄某2放了10万元到我这里，2014年7月到期后，她没把10万元拿出来，而是继续借给我，我给她换了一张借条。大约是2013年10月份，黄某2的姐姐黄燕放了100万元到我这里，但借条我写的是黄某2的名字，都是月息1.5分，每三个月结一次息。2014年1月份，黄某2从100万元里拿回了20万，我重新打了张借条。现在目前为止我还欠黄某290万元。15、2015年6月底吴叶平说金牛陶瓷厂还银行贷款要借400万元“过桥”，我就问魏某1借了400万元，口头说好期限三天，月息7分。2015年7月2日魏某1就转了400万元到我账上。目前本息都未还。16、我认识曾某较久，她曾多次借钱给我，以前都还清了。2014年8月份，曾某通过银行转了18万元到我账上，约定月息1.5分，若满6个月，月息就按2分算。到目前为止，本金18万元还没还。17��罗某通过胡秀英放钱到我这里。2014年9月份，罗某借了5万元现金给我，我打了一张借条给她，期限是2014年9月至2015年3月，按月息1.5分算。目前本金还未还，付了4500元利息。18、2015年2月11日，刘某1转了20万元钱给我，我打了一张借条，约定月息1.8分，三个月结一次息，到2015年6月，我付了一万元利息。目前还欠她本金20万元。19、刘某2是夏华美介绍过来的。2014年11月份，刘某2转了10万元到我账上，我就给夏华美打了一张借条，名字是写的刘某2，期限一年，年息1.5分。2015年7月初，我转了10万元到夏华美父亲的账上还这笔钱，但夏华美将这10万元还给了黄某3。2015年6月24日我转了1万元到夏华美账上还给刘某2，但夏华美没给刘某2。目前我还欠刘某29万元。20、我通过夏华美借了黄某3（李某3老公）30万元。2014年5月24日，黄某3通过农村信用社转了20万元到我女儿胡晓云账上，我写了一张借条，期限一年，年息1.5分。2015年3月25日，黄某3又转了10万元给我，这次借条就写了夏华美的名字，月息1.5分。2015年7月3日分两笔还款10万元，未付息。目前还欠黄某310万元。21、2015年5月21日陈某通过夏华美借款8万元给我，目前我未还本付息。22、2014年10月份，丁小玲通过夏华美放了5万元到我这里，我写了一张借条，月息1.25分，每年结一次。目前未还本付息。我借款是从事短期拆解资金给别人“过桥”，为了赚点利差。借来的钱先后借给李某1500万，约定月息4分；胡向锟、胡益秀母子750万，约定月息4分、3.5分；刘体军200万，约定月息4.5分；杨鸣华90万，约定利息5分、6分不等；王丽50万，约定利息5分；吴玉文40万；李明亮600万元，约定利息5-6分。由于债主扬言要采取过激行为，2015年7月我就躲到外面去了。（二）被害人的陈述1、被害人杨某1的陈述，证实胡全民欠我50万元未还，现在找不到人，所以来报案。2014年3月份胡全民对我说如果有闲钱可以放到他那里去吃利息，年息2分。我于2014年2月14日借给胡全民30万元、2014年11月25日借胡全民20万元，胡全民都打了借条给我，约定了年息2分，到期还本付息。到目前为止，这50万元本金还没还。2、被害人胡某1的陈述，证实胡全民欠我130万元未还，现在找不到人，所以来报案。2012年年底胡全民开了一个投资公司，他打电话跟我说有闲钱可以放到他那里去吃利息，年息2分。从2012年开始我通过信用社把钱打到胡全民和胡全民的女儿胡晓云的信用社卡��，到2015年3月1日止，我陆续借给了胡全民100万元，胡全民归总打了一张100万元的借条。2015年3月12日、14日、5月30日，我又分三次借给胡全民10万、20万、10万，这三次胡全民分别打了借条给我，并且约定了月息2分。2015年7月1日胡全民还了10万，未换借条，只是在借条上注明还款10万。到目前为止，胡全民转了4万元利息给我，还有本金130万元还未归还。3、被害人李某2的陈述，证实胡全民欠我88万元未还，现在找不到人，所以来报案。我和胡全民早就认识，他多次问我借钱，并约定年息2分，也有的是月息2分，利息每年结一次。2014年5月8日我借给胡全民20万元，5月13日他付了一年的利息4万元给我。2015年1月10日我通过我哥又打了366000元到胡全民工行的账上，同时取现金14000元一同汇入胡全民的账户，这次借了38万元。2015年3月21日我又借给他30万元，三次共借给他88万，胡全民都打了欠条，到目前为止还未归还。4、被害人毛某的陈述，证实胡全民欠我20万元未还，现在找不到人，所以来报案。我是通过胡全民的一个员工介绍借钱给胡全民的。2014年6月5日我通过银行转账和现金借给了胡全民26万，6月18日又借给胡全民10万。2015年7月5日还了本金16万，还差20万本金，打了一张借条，约定年息1.8分，每年结一次息。到现在本金20万元一直未还。5、被害人晏某的陈述，证实胡全民欠我89万元未还，现在找不到人，所以来报案。2013年12月胡全民对我说有钱可以放到他那里吃利息，100万元以下3个月之内就按月息1.5分，100万元以上6个月以上就月息2分。2013年底我通过农商行转30万到胡全民女儿胡晓云账上；2014年1月又通过亲戚朋友借了50万在皇朝家私店给了胡全民；2014年1月10日通过农商行转了20万到胡全民女儿胡晓云账上。之后胡全民就打了一张100万的借条，期限一年，月息2分，付了一年的利息24万元。2015年6月4日胡全民还了我10万元，6月23日还了1万元，到现在他还欠我89万元。6、被害人李某3（黄某3的老婆）的陈述，证实胡全民欠我10万元未还，现在找不到人，所以来报案。证实2014年5月我弟媳夏华美介绍说胡全民要借钱，年息1.5分。2014年5月24日我丈夫黄某3通过农商行转13万到胡全民女儿胡晓云账上，我到建行取了现金7万，共20万给胡全民，他打了借条；2015年3月25日我又转了10万给胡全民，胡全民打了一张借条，写的是夏华美的名字，期限是一年。2015年7月3日左右胡全民的侄子转了5万元到我账上，到现在还有10万元未还。7、被害人陈某的陈述，证实胡全民欠我8万元未还，现在找不到人，所以来报案。2014年5月份左右夏美华说她在一家投资公司上班，老板是胡全民，要我放点钱到投资公司，帮她完成任务，年息1.5分，并给了我胡全民农村信用社的卡号。2015年5月20日我就打了8万元到胡全民的账上，第二天夏华美拿了一张借条给我，约定年息1.5分，上面有胡全民的签字和印章。到现在这8万元未还本付息。8、被害人黄某4的陈述，证实胡全民欠我18万元未还，现在找不到人，所以来报案。2014年初胡全民正好碰到我在卖一套房，就说要我放钱到他那里吃利息。2014年2月26日我通过银行转账18万元到胡全民或者他女儿胡晓云的账上，约定了年息2分，半年结一次利息；2014年8月26日我要还银行贷款，问胡全民要回了这18万，并结了1.8万元利息。第二天我又贷出了18万，凑了2万，一共20万借给了胡全民。2015年2月26日胡全民又结了半年的利���2万元给我，我又凑了5万给胡全民，连本带息总共27万；6月19日我追胡全民还钱，他还了9万，重新打了一张18万的借条给我。因未结息借条时间还是打在2015年3月1日。到目前本金18万元还未还。9、被害人黄某5的陈述，证实胡全民欠我32万元未还，现在找不到人，所以来报案。2013年开始，胡全民就让我有钱放到他那里吃利息。2014年9月30日我通过农商行转账32万元到胡全民女儿胡晓云账号上，胡全民就打了一张借条给我，约定月息1.5分，每月付4800元。2014年10月至2015年6月共付了利息38400元，之后就没再付息。本金32万元至今未还。10、被害人李某4的陈述，证实胡全民欠我36万元未还，现在找不到人，所以来报案。2014年3月份的时候，听李美婷说胡全民搞了一个公司，如果有钱可以放在胡全民那里吃利息，并发了一个银行��号给我。2014年3月3日我通过银行转了20万到胡全民的账上，胡全民打了一张借条，约定年息2分。2015年3月3日借款到期，利息为4万元，我取了12万元，加上利息4万元，加上本金20万元共36万元又借给胡全民，胡全民打了一张借条给我。目前这36万元未还本付息。11、被害人杨某2的陈述，我通过亲戚杨某1介绍认识胡全民。2015年5月11日我借给胡全民50万元，约定年息2分；5月20日左右胡全民还了20万，6月18日前后还了10万，从2015年5月10日开始到现在利息约1万元。具体的我没账目，胡全民有。12、被害人黄某1的陈述，证实胡全民欠我268万元未还，现在找不到人，所以来报案。2014年7月胡全民对我说有钱可以放他那里去吃利息。2014年7月27日我借给100万，钱是通过信用社转账到胡全民女儿胡晓云账上的，胡全民写了一张借条给我���约定月息2分，期限一年。之后胡全民分两次付给我利息16万元；2015年2月24日我又借给胡全民168万元，钱是转到胡全民信用社的账上的，胡全民也出具了借条，约定月息2分，期限一年。到现在胡全民共欠我本金268万元未还。13、被害人叶某同的陈述，证实胡全民欠我10万元未还，现在找不到人，所以来报案。2014年3月份的时候李美婷对我说有钱可以放在胡全民那里吃利息，有保障。2014年3月25日我借给胡全民10万元，年息2分，借款期限一年。到期后胡全民付给了我2万元利息，本金我没有拿回来，胡全民就换了一张借条，期限还是一年，年息2分。之后胡全民就找不到了，也未还本付息。14、被害人李某5的陈述，证实胡全民欠我20万元未还，现在找不到人，所以来报案。我是胡全民益泰投资公司的员工，2014年3月19日胡全民说有闲钱可以放到他那里做投资理财，当天我就通过银行转了20万到胡全民提供的账号上，胡全民出具了一张20万的借条，还加盖了他的私章，约定月息1.5分，每年结一次，然后胡全民支付了我一年的利息36000元。之后就联系不到他了。目前本金20万还未还。15、被害人胡某2的陈述，证实胡全民欠我20万元未还，现在找不到人，所以来报案。2013年8月份胡全民对我家婆聂水莲说他开了一家投资公司，如果有闲钱可以放到他那里，利息比银行高。2013年8月底和10月份，我分别拿了5万元和9万元现金给胡全民，借款一年，胡全民写了两张借条给我。2014年11月1日到期后，我领了16000元的利息，我把利息1万元加本金14万元共15万元又借给胡全民，胡全民写了一张15万元的借条给我；2015年3月10日我又借给胡全民5万元，他又写了一张借条给我，共借了我20万���，约定了月息1.5分。后来人也找不到。16、被害人黄某2的陈述，证实胡全民欠我90万元未还，现在找不到人，所以来报案。2013年7月我当时在益泰投资公司上班，胡全民说有闲钱可以放到他那里，利息比银行的高，我就借给了胡全民10万元，胡全民打了一张借条给我；10月份的时候胡全民问我还有没有闲钱，正好我姐姐手头上有100万，我就通过银行转账将这100万元转到胡全民的账上，胡全民打了一张借条给我。2014年1月21日我向胡全民要回了20万元，胡全民就把100万元的借条收回，重新打了一张80万的借条，那10万的借条到期后，我又继续借给胡全民，胡全民换了一张借条。现在差我10万，我姐姐黄燕80万，共90万未还。17、被害人刘某1的陈述，证实胡全民欠我20万元未还，现在找不到人，所以来报案。2015年2月11日我借款20万元给胡全民，然后胡全民打了一张借条给我，约定月息1.8分，2015年6月份的时候胡全民结了1万元利息给我，到目前为止胡全民还欠我本金20万元。18、被害人刘某2的陈述，证实胡全民欠我10万元未还，现在找不到人，所以来报案。2014年11月份夏华美对我说胡全民开了一个投资公司，有钱可以放到他那里吃利息，之后胡全民提供了一个农商行的账户给我。我于2014年11月12日就转了10万元给胡全民，然后胡全民打了10万元的借条给我，期限一年，年息1.5分，利息每年结一次，至今未还本付息。19、被害人魏某1的陈述，证实胡全民欠我400万元未还，现在找不到人，所以来报案。2015年7月1日胡全民打电话向我借钱“过下桥”，并说按月息3分计算，我要胡全民7月3日必须还款。2015年7月2日我通过信用社转账400万到胡全民的女��胡晓云的账上，到了7月3日我去追胡全民要钱，他就说等7月6日再还给我，之后就找不到胡全民了。他侄子戴安国就出示了一张胡全民的授权委托书，并给我打了一张400万元的借条，至今未还本付息。20、被害人曾某的陈述，证实胡全民欠我18万元未还，现在找不到人，所以来报案。我和胡全民认识多年，以前借钱给胡全民，还款都很爽快。2014年8月27日我通过银行转了18万元给胡全民，胡全民以个人名义打了一张欠条，约定月息1.5分，满6个月按年息2分计算。之后就联系不到胡全民了，至今未还本付息。21、被害人罗某的陈述，证实胡全民欠我5万元未还，现在找不到人，所以来报案。2014年9月份的时候，我弟媳胡秀英对我说有闲钱放到胡全民的投资公司吃利息，月息1.5分。2014年9月3日我就取了5万元现金给胡全民，胡全民打了一张借条，期限从2014年9月3日到2015年3月3日，月息1.5分，未满半年按月息1分算。2015年3月30日胡全民付了4500元利息给我，到期我也没把本金拿出来，继续放在胡全民那里，2015年8月份我再去找胡全民要钱时就找不到人了，到目前为止还欠我本金5万元。（三）证人证言。1、证人丁某的证言，证实我是来替我姐姐丁小玲报案的。2014年10月份李某3跟我姐姐丁小玲说有钱就放到胡全民那里吃利息。2014年10月15日，我拿5万元现金给姐姐丁小玲，然后丁小玲就把这5万元借给了胡全民，胡全民打了一张借条，约定月息1.25分，每年结一次。到目前未还本付息。2、证人戴某（胡全民的妻子）的证言，证实我不知道胡全民去了哪里，这段时间联系不上他。3、证人李某1的证言��证实2014年6月24日我向胡全民借款300万元，约定按4分的月息结算；2014年8月21日我又借了200万元，这些钱目前还没有还。（四）书证1、上高县公安局徐家渡派出所出具的证明，证实胡全民无违法犯罪记录。2、上高县公安局经侦大队出具的证明一份，证实胡全民于2016年1月29日主动投案。3、借条（1）杨某1提供的借条2张，证明胡全民于2014年2月14日借杨某1现金30万元、2014年11月25日借杨某1现金20万元。（2）胡某1提供的借条4张，证明2015年5月30日胡全民借胡某110万，2015年3月14日胡全民借胡某120万，2015年3月1日胡全民借胡某1100万，2015年3月12日胡全民借胡某110万。（3）李某2提供的借条3张，证明2015年3月21日胡全民借李某230万元；2015年1月10日胡全民借李某238万元；2014年5月8日胡全民借李某220万元。（4）毛某提供的借条2张，证实胡全民于2014年6月5日借毛某20万元，2014年6月18日借毛某10万元。（5）晏某提供的借条1张，证实2014年1月10日胡全民借晏某100万元。（6）李某3提供的借条，证实胡全民借黄某330万元。（7）陈某提供的借条一张，证实胡全民于2015年5月21日借陈某现金8万元。（8）黄某4提供的借条一张，证实胡全民于2015年3月1日借黄某418万元。（9）黄某5提供的借条一张，证实胡全民于2014年9月30日借黄某532万元。（10）李某4提供的借条一张，证实胡全民于2015年3月3日借李某436万元��（11）杨某2提供的借条一张，证实胡全民于2015年5月11日借杨某250万元。（12）黄某1提供的借条2张，证实胡全民于2014年7月27日借黄某1100万，2015年2月24日借黄某1168万元。（13）叶某同提供的借条一张，证实胡全民于2015年3月25日借叶某同10万元。（14）李某5提供的借条一张，证实胡全民于2014年3月19日借李某520万元。（15）胡某2提供的借条2张，证实胡全民于2014年11月1日借胡某215万元；2015年3月10日借胡某25万元。（16）黄某2提供的借条2张，证实胡全民借黄某2100万，之后还20万，剩80万本金。（17）丁某提供的借条一张，证实胡全民于2014年10月15日借丁小玲5万元。（18）刘某1提供的借条一张，证实胡全民于2015年2月11日借刘某1现金20万元。（19）刘平提供的借条一张，证实胡全民借刘某210万元。（20）魏某1提供的授权委托书一份、借款借据一张，证实胡全民借魏某1400万的事实。（21）曾某提供的借条一张，证实2014年8月27日胡全民借曾某18万元。（22）罗某提供的借条一张，证实胡全民于2014年9月3日借罗某5万元。4、胡向琨、胡益秀向胡全民借款的借据：（1）2014年5月15日借款50万；（2）2014年7月16日借款50万；（3）2014年8月30日借款100万；（4）2014年8月1日借款100万；（5）2013年9月24日借款60万，约定期限三个月，月息5分；（6）2014年7月14日借款200万；（7）2014年7月20日借款200万。5、李��亮向胡全民借款借据，2014年8月6日借款300万。6、李某1向胡全民借款的借据：（1）2014年8月21日借款200万；（2）2014年6月24日借款300万。7、刘体军向胡全民借款的借据，证明2014年6月26日借款200万。8、吴卫文向胡全民借款的借据，证实2013年12月20日借款40万。9、杨鸣华向胡全民借款的民间借贷合同，证实2014年1月11日借款40万元，2013年12月27日借款90万元。10、潘文根向胡全民借款的借条，证实2013年8月31日借款10万元。11、银行明细清单：（1）胡晓云上高县农村商业银行明细清单。（1）胡全民的上高县农村商业银行明细。证实被害人魏某2、晏��、黄某3、毛某、黄某1等转账胡晓云、胡全民的金额与被害人提供的借条一致。（1）22名被害人在公安机关出具的撤案申请，证实22名被害人与胡全民达成谅解协议，申请撤回案件。上述事实，还有被告人胡全民当庭提出并经法庭质证的下列证据予以证实：（1）收条，中国工商银行转账汇款凭证，证实2016年2月2日还李某46万元；2016年2月7日、8月30日、2017年1月26日三次共还罗某18000元；2016年6月11日还黄某132万元；2016年7月至10月还晏某2700元；2016年3月17日还李某32万元。（1）上高县人民法院（2016）赣0923民初743号、708号民事判决书，证实法院已判决胡向琨、李某1归还被告人胡全民760万元、500万元。（1）借条一张，证实2015年7月1日归还胡某110万���，没有更换借条，但在借条上注明。（1）债权转让协议书，证实李某2的债权100万元（其中李某288万元，黄某1转给李某212万元）转让给了李明亮。（1）19名被害人向法院出具的谅解书，证实被害人明确表示以后不论被告人胡全民是否能还清借款，对其行为都表示谅解，请求法院对其判处缓刑。公诉机关指控被告人胡全民借款1364万元，其中借刘某29万元，罗某4万元；经查，被告人胡全民借刘某210万元，罗某5万元，有借条及被告人的供述与被害人的陈述相印证；被告人供述还了刘某21万元，无证据予以证实，罗某收到1万元的收条是在案发之后，故对公诉机关的该两笔指控不予支持。本院认为，被告人胡全民未经国家有关部门批准，向社会公众非法吸收资金，出具凭��，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人胡全民主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法减轻处罚；且绝大多数被害人明确表示对其行为谅解，案发后，被告人胡全民积极通过各种途径追回资金，酌情从轻处罚。根据被告人胡全民犯罪的事实、性质、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条之规定，判决如下：一、被告人胡全民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金10万元。（缓刑考验期限，从判决确定��日起计算）。二、责令被告人胡全民退赔各被害人的经济损失1234.73万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  余 青人民陪审员  况了秀人民陪审员  黄丹根二〇一七年四月十七日书 记 员  朱雯君