山西省太原市中级人民法院刑 事 判 决 书（2014）并刑初字第20号公诉机关太原市人民检察院。被害人代表贾某，男，汉族，1937年7月7日出生，住山西省太原市。被害人代表高明，男，汉族，1945年12月17日出生，住山西省太原市。被害人代表贺某，男，汉族，1936年4月29日出生，住山西省太原市。被害人代表李某1，女，汉族，1954年3月11日出生，住山西省太原市。被害人代表秦某，女，汉族，1940年2月23日出生，住山西省太原市。被害人代表周某，女，汉族，1945年2月4日出生，住山西省太原市。被害人代表韩某，女，蒙古族，1969年11月29日出生，住山西省太原市。被告人许兵，男，1962年9月27日出生，黑龙江省海林市人，汉族，高中文化，山西民银融众投资担保有限公司法人，住黑龙江省海林市，2013年1月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年2月6日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕，现羁押于太原市第二看守所。指定辩护人杨杰、崔峥，山西盛道律师事务所律师。被告人吕瑞萍，女，1959年3月26日出生，山西省长治市人，汉族，初中文化，山西民银融众投资担保有限公司股东，住山西省长治市，2013年1月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年2月6日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕，现羁押于太原市看守所。辩护人武淑平，山西弘韬律师事务所律师。被告人刘京平，男，1964年9月3日出生，山西省太原市人，汉族，大专文化，山西民银融众投资担保有限公司业务经理，住太原市，2013年1月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年1月18日被太原市公安局小店分局取保候审。辩护人邢雪峰，山西盛福律师事务所律师。辩护人王永杰，山西鼎信泽律师事务所律师。被告人邹丽，女，1984年3月9日出生，山西省晋城市人，汉族，研究生文化，山西民银融众投资担保有限公司财务，住太原市，2013年4月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局取保候审。2015年月日经本院批准被逮捕。辩护人王军峰，山西弘韬律师事务所律师。被告人张某，男，1994年7月1日出生，甘肃省金昌市人，汉族，大专文化，山西民银融众投资担保有限公司业务员，住甘肃省金昌市，2013年4月17日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年5月24日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕，现羁押于太原市第二看守所。辩护人袁利锋，山西晋唐律师事务所律师。被告人魏波，男，1985年1月3日出生，甘肃省礼县人，汉族，大专文化，山西民银融众投资担保有限公司业务员，现住甘肃省礼县，2013年9月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年10月16日经太原市小店区人民检察院批准，当日被太原市公安局小店分局执行逮捕，现羁押于太原市第二看守所。辩护人李涛、吕琦，陕西恒达律师事务所律师。被告人闫虎，男，1986年9月6日出生，甘肃省礼县人，汉族，大专文化，山西民银融众投资担保有限公司业务员，现住甘肃省礼县，2013年9月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年10月16日经太原市小店区人民检察院批准，当日被太原市公安局小店分局执行逮捕，现羁押于太原市第二看守所。辩护人卢斌，陕西恒达律师事务所律师。太原市人民检察院以并检公二刑诉（2013）42号起诉书指控被告人许兵、吕瑞萍犯集资诈骗罪，被告人刘京平、邹丽、张某、魏波、闫虎犯非法吸收公众存款罪一案，于2014年4月22日向本院提出公诉。本院依法组成合议庭，于2014年5月20日公开开庭审理了本案。太原市人民检察院检察院检察员刘俊章、代检察员陈荣刚出庭支持公诉，被害人代表贾某、高明、贺某、李某1、秦某、周某、韩某，被告人许兵、吕瑞萍、刘京平、邹丽、张某、魏波、闫虎及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。太原市人民检察院指控:2012年1月至2013年1月期间，被告人许兵、吕瑞萍以山西民银融众投资担保有限公司（以下简称民银公司）的名义，在太原市小店区长风画卷B座1单元1703、C座2单元1402、长风家园3单元801等处租赁办公室，招募雇佣被告人刘京平、邹丽、张某、魏波、闫虎等人为"业务员"，在太原市公园、小区广场、家属院等公共场所，通过印发宣传资料、宣传单等方式，重点针对老年人，采取虚构投资项目、假借受投资项目方委托、伪造投资项目方印章、捏造有土地抵押用于承担风险等手段，以先前返利、变相付高利息(半年18%至30%)为诱饵，骗取投资人的信任，以向长治新世纪青龙山庄旅游开发有限公司（以下简称青龙旅游）项目、盂县红岩石材有限公司（以下简称红岩石材）项目、元源物流公司大唐临汾热电厂电煤运（以下简称元源物流）项目、晋祠颐生苑养老院（以下简称养老院）项目投资入股、委托理财的形式，非法吸收公众资金，涉案合同金额共计3777.0075万元，涉案投资人858人次，实际损失2927.175万元。其中:青龙旅游项目，在2012年7月至11月期间，非法吸收公众存款涉案合同金额358万元，涉案投资人55人次，实际损失278.355万元；红岩石材项目，在2012年11月至12月期间，非法吸收公众存款涉案合同金额1003.5万元，涉案投资人183人次，实际损失771.71万元；元源物流项目，在2012年8月至10月期间，非法吸收公众存款涉案合同金额370万元，涉案投资人77人次。实际损失293.645万元；养老院项目，在2012年8月至12月期间，非法吸收公众存款涉案合同金额2045.5075万元，涉案投资人543人次，实际损失1583.456万元。被告人许兵、吕瑞萍非法集得资金后，只将2874041.89万元用于养老院项目建设，其余集资款至今不能返还。被告人刘京平于2012年11月应聘到民银公司，任业务部经理，负责招聘、培训业务员吸收公众存款，其个人吸收10余名投资人资金600万余元，非法获取提成款5万余元；被告人邹丽于2012年4月到民银公司，负责收取集资款、记录账目、书写合同、讲解投资事项等；被告人张某于2011年底经人介绍到民银公司，任业务员，负责吸收公众存款，其个人吸收40余名投资人资金，非法获取提成款60万余元；被告人魏波于2012年初经人介绍到民银公司，任业务员，负责吸收公众存款，其个人吸收30余名投资人资金100万余元，非法获取提成款20万余元;被告人闫虎于2011年底经人介绍到民银公司，任业务员，负责吸收公众存款，其个人吸收10余名投资人资金100万余元，非法获取提成款10万余元。2013年9月11日，被告人魏波、闫虎向太原市公安局小店分局投案。为证实上述事实，由公诉机关当庭提供的证据有被告人供述、被害人陈述、书证等。综上所述，被告人许兵、吕瑞萍以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘京平、邹丽、张某、魏波、闫虎非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人魏波、闫虎犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人许兵辩称：起诉书对民银公司的指控不实，民银公司养老院是正常的民间借贷，其他与我无关。辩护人辩称：青龙旅游、红岩石材、物流公司项目与被告人许兵无关，被告人许兵不构成集资诈骗罪。被告人许兵的行为当以非法吸收公众存款定罪。被告人吕瑞萍辩称：我主观上没有想要骗客户的钱，指控的是事实。辩护人辩称：红岩石材项目、元源物流项目、养老院三个项目非虚假，所投资客户都是青龙旅游项目介绍并不属于不特定的人，吕瑞萍在这三个项目中没有非法占有的目的，吕瑞萍在这三个项目中没有使用诈骗的方法进行集资，民银公司的四个项目都与许兵密不可分，其才是真正管理者。被告人刘京平辩称：指控不是事实，我没有发放宣传资料。对于非法吸收公众存款，我认为是民间借贷。辩护人辩称：被告人刘京平对通过养老院项目集资诈骗并不知情，自始自终认为公司的行为是有担保公司担保的民间借贷，在主观上不具备非法吸收公众存款的犯罪故意。其没有向社会不特定的公众公开宣传，本人没有吸收公众存款的故意，指控其作为公司的业务经理追究其刑事责任的指控没有事实依据和法律依据。被告人邹丽辩称：指控不实，我不是业务员，没有拉客户，没有给他们上过课。辩护人的辩护观点是：被告人邹丽仅仅是在投资客户来到公司办理手续时倒水、复印身份证、填写合同、收取投资款、发放利息和提成、统计公司业务，按月领取工资固定工资，主观上没有犯罪故意，客观上其与许兵、吕瑞萍属于隶属关系，其作用和普通工作人员一样，不构成非法吸收公众存款罪。被告人张某对指控无异议。辩护人的辩护观点是：1、非法吸收存款数额应以实际数额定案，不能以合同数额。2、被告人张某在案发时系未成年人。3、被告人张某系从犯4、认罪态度好，违法所得购买的轿车已经追回。被告人魏波对指控无异议。辩护人辩称：认定魏波涉案金额为100多万元的事实不清，魏波本人亦是受到民银公司的欺骗属于受害人，被人蒙蔽而犯罪属于从犯，应该予以从轻处罚，建议对其适用缓刑。被告人闫虎对指控无异议。辩护人辩称：被告人闫虎主管恶性不大，指控闫虎招揽客户数存在重大错误，导致非法所得认定不实，本案部分受害人之前获取的利息、回扣等回报，当从本案直接损失中扣减。闫虎在非吸过程中，属从犯，且有自首情节，家属愿意主动退还不法所得，建议对其适用缓刑。经审理查明：一、集资诈骗罪被告人吕瑞萍在未实际出资的情况下，于2012年1月18日通过虚假注册成立山西民银融众投资担保有限公司（以下简称民银公司），工商资料显示该公司注册资本5000万，法定代表人许兵；股东吕瑞萍、许多，经营范围不得从事融资性担保业务。2012年1月至2013年1月期间，被告人许兵、吕瑞萍以民银公司的名义，在太原市小店区长风画卷B座1单元1703、C座2单元1402、长风家园3单元801等处租赁办公室，采取虚构投资项目、假借受投资项目方委托、伪造投资项目方印章、捏造有土地抵押用于承担风险等手段，以先前返利、变相付高利息(四至六个月利息18%至30%不等)为诱饵，骗取投资人的信任，其中在2012年7月至11月期间，虚构长治新世纪青龙山庄旅游开发有限公司（以下简称青龙旅游）投资项目，骗取投资人55人次，诈骗金额为278.355万元；在2012年11月至12月期间，虚构盂县红岩石材有限公司（以下简称红岩石材）投资项目，骗取投资人183人次，诈骗金额为752.88万元；在2012年8月至10月期间，虚构元源物流公司大唐临汾热电厂煤运（以下简称元源物流）投资项目，骗取投资人77人次，诈骗金额为293.645万元；在2012年8月至12月期间，以顺康脑血管投资项目，骗取投资人147人次，诈骗金额354.664万元，以晋祠颐生苑养老院（以下简称养老院）投资项目，骗取投资人405人次，诈骗金额为1840.842万元。以上四项共计骗取投资人867人次，合同金额4397.0075万元，实际诈骗金额3528.336万元。另查，民银公司对养老院项目中有装修投入2874041.89元。案发后，侦查机关扣押，冻结的赃款、赃物有：①扣押现金35.05万元，已存入小店公安分局涉案款专户。②案发后许兵家属主动退入小店公安分局涉案款专户68万元。③扣押张某名下本田车（×××，购买价格18万元）宝马车各一辆（×××，购买价格39.99万元）。④冻结许兵账户资金中国银行东岗支行账号：×××，余额16203.92元。中国银行东岗支行账号：×××，余额31928.62元，另该卡有关联理财金40万元。工商银行长治路支行账号：×××，余额422.6976万元。光大银行体育路支行账号：×××，余额100.78229万元。⑤民银融众公司账户：中国银行146719812076余额8892.34元。⑥白某（吕瑞萍之子）的光大银行卡支付118万元购买长治路130号奥林花园波兰座1406号，该房登记在被告人邹丽名下，已在太原市房地局办理协助查封手续。二、非法吸收公众存款罪被告人刘京平于2012年11月应聘到民银公司，任业务部经理，并负责招聘、管理业务员。被告人刘京平除管理业务员吸收公众存款外，其本人为许兵吸收韩某、郝润梅、智改凤等9人，以向晋祠颐生苑养老院（以下简称养老院）项目投资为由与民银公司签订年利率为18%的借款担保合同书，非法募集资金达620万元，除投资返利外被告人刘京平藉此620万元为基数，非法从民银公司许兵处获取提成款5万元；被告人邹丽于2012年4月经被告人吕瑞萍介绍到民银公司，负责收取集资款、记录账目、书写合同、讲解投资事项等；被告人张某于2011年底经人介绍到民银公司，任业务员，负责吸收公众存款，其个人吸收40余名投资人资金400余万元，非法获取提成款60万余元；被告人魏波于2012年初经人介绍到民银公司，任业务员，负责吸收公众存款，其个人吸收30余名投资人资金100万余元，非法获取提成款22万余元；被告人闫虎于2011年底经人介绍到民银公司，任业务员，负责吸收公众存款，其个人吸收10余名投资人资金100万余元，非法获取提成款10万余元。另查，2013年9月11日，被告人魏波、闫虎向太原市公安局小店分局投案。被告人张某犯罪时未满十八周岁。证实上述全部指控犯罪事实的证据有：1、接受刑事案件登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、取保候审决定书等法律文书2、山西民银融众投资担保有限公司材料①营业执照证实：该公司于2012年1月18日经山西省工商局批准；注册实收资本5000万；法定代表人许兵；经营范围不得从事融资性担保业务。②工商材料③公司宣传资料证实：有理财、投资内容；有夸大、虚假体现；宣传风险小或零风险，收益大。3、长治新世纪青龙山庄旅游开发有限公司①工商材料证实:该公司法人吕瑞萍，李晓东为监事，分别出资270万和30万，注册资金300万。②税务说明证实:该公司自2012年4月办理税务登记后，至今为零申报。4、长治新世纪青龙旅游开发公司材料①罗艳婵、宋志生情况说明证实:吕瑞萍通过罗艳婵介绍委托太原高明华明评估公司对长治新世纪旅游开发有限公司(法人李永才)房产进行评估。(2011年12月7日出具报告)②长治市中院判决协助通知书证实:根据长治市中院(2009)长初字第065号判决，长治新世纪青龙旅游开发有限公司位于长治英雄北路的6317.23㎡土地于2009年巳归属于山西省第三建筑公司。③土地证(大红本)记事说明(案中吕瑞萍称抵押合同)内容:该宗土地使用权抵押给山西民银融众担保有限公司为长治新世纪青龙旅游公司担保贷款融资1500万元，期限为2012年2月3日至2013年3月。(注:根据吕瑞萍供述记事说明、公章系伪造。)5、孟县红岩石材经销有限公司材料①工商材料法人周文夏②盂县红岩石材有限公司委托书内容:委托是山西广瑞融众公司，落款也是山西广瑞融众投资担保有限公司。委托书：我盂县红岩石材有限公司就前期筹集启动资金一事特委托吕瑞萍同志全权洽谈并办理相关事宜。署名：周文夏(注:没有加盖公章、捺印)6、介休市元源物流公司记帐材料及说明内容:介休物流欠吕瑞萍运费1404667.55元。元源物流有限公司从未委托吕瑞萍以民银融众担保公司以任何项目融资。7、颐生苑晋祠养老年护理院，顺康医院老年护理院宣传资料及资金使用情况表，同时证人乔某的证言证实：养老院开工后，装修水暖、消防、监控、电梯等一切合同均为许兵与各项目单位签订，筹备组只管督促施工，目前施工总支出2874041.89元。8、长治新世纪青龙山庄旅游开发有限公司项目，在2012年7月至11月期间，非法吸收公众存款涉案合同金额358万元，涉案投资人55人次，实际损失278.355万元;孟县红岩石材有限公司项目，在2012年11月至12月期间，非法吸收公众存款涉案合同金额1003.5万元，涉案投资人183人次，实际损失752.88万元;元源物流公司大唐临汾热电厂电煤运项目，在2012年8月至10月期间，非法吸收公众存款涉案合同金额370万元，涉案投资人77人次。实际损失293.645万元;2012年8月至12月期间，以顺康脑血管投资项目，骗取投资人147人次，诈骗金额354.664万元，晋祠颐生苑老年护理院（以下简称养老院）投资项目，骗取投资人396人次，诈骗金额为1228.792万元。9、犯罪嫌疑人抓获、到案经过许兵、吕瑞萍、刘京平抓获经过：2013年1月4日，警方发现长风画卷A座3单元1702办公室内有大量投资合同，系山西民银融众公司向社会上不特定人群吸收投资所用，遂对公司法人许兵进行盘查，其对犯罪行为供认不讳。张某抓获经过：2013年4月17日，侦查人员在小店区龙城大街滨江花园5单元1503室将犯罪嫌疑人张某抓获。邹丽抓获经过：2013年4月15日，侦查人员在山西医科大学第一附属医院将其抓获。魏波、闫虎到案情况说明：2013年8月22日，魏波、闫虎因涉嫌非法吸收公众存款罪被小店分局网上追逃，2013年9月11日，其二人来我局投案，经讯问对犯罪事供认不讳。10、许兵、吕瑞萍等七被告人常住人口详细信息11、邹丽怀孕化验、B超检查单内容:证实其经检验已怀孕12、扣押物品清单和扣押财物情况说明证实：①扣押现金35.05万元，已存入小店公安分局涉案款专户。②案发后许兵家属主动退入小店公安分局涉案款专户68万元。③扣押张某名下本田车（×××，购买价格18万元）宝马车各一辆（×××，购买价格39.99万元）。购车发票（本田、宝马）④冻结许兵账户资金中国银行东岗支行账号：×××，余额16203.92元。中国银行东岗支行账号：×××，余额31928.62元，另该卡有关联理财金40万元。工商银行长治路支行账号：×××，余额422.6976万元。光大银行体育路支行账号：×××，余额100.78229万元。⑤民银融众公司账户：中国银行146719812076余额8892.34元。⑥白某（吕瑞萍之子）的光大银行卡支付118万元购买长治路130号奥林花园波兰座1406号，该房登记在被告人邹丽名下，已在太原市房地局办理协助查封手续。13、白某（吕瑞萍之子）的证言：我妈当时公司缺人手，把邹丽叫到公司帮忙，当时公司专门有文员负责帮着客户写合同，邹丽一共也没有写了几份。奥林花园的房子是从李某2手里买的，不是买婚房，就是给邹丽的父母给她买房子。我和邹丽确定购买这个房子之前，邹丽的父母去看过这房子。我妈也去看过，这房子花了118万元，我出资19万元左右，其他的钱都是邹丽出资的，2011年底给了李某21万元定金，第一笔转了80万元，剩下钱是在2012年4月以后陆续从我卡里转过去的。一次10万元，还有一次转了28.8万元，就在交定金那次是我第一次见李某2，第二次是转80万元那次，之后又见过2、3次，都是我和邹丽给在光大银行（房产局对面）当场李某2转账。这些钱大部分是他爸从外地给他带来的现金，然后存在我卡里，少部分是我自己存的钱，她爸是搞建材的收入比较可观。我存的钱是我在长风街开情顿餐厅挣来的。14、证人邹某（邹丽之父）的证言：我1996年调到晋城市建设局建设监理中心工作，然后一直在该单位工作到今。我没有在太原买房，我以我姑娘邹丽的名字购买过一套房屋（小店区奥林花园波兰座1406）其中我工资收入和搞工程收入40万元，亲戚借了10万元，用我单位房子抵押给郭某借款45万元，这45万元是一次给我的，我给邹丽的钱都是整的，一万一捆的。买房时邹丽和白某是恋人关系，当时邹丽一直想留在太原工作，生活，买个房子方便，不是买婚房。郭某的电话打不通了，我们也联系不上了，再借钱之后我们没有见过，也没有联系过。借钱时是我打电话约的他，在他家见得面，这一百万是分几次给的邹丽，我记不清了，最多的一次给了邹丽20多万，最少的一次给了1万元，第一次转15万元是在邹丽上山西医科大学的时候，装修队是我找的，不连家具花了6万元左右。15、证人郭某的证言：我借给邹某50万元用于购房，曾多次打电话向邹某催要购房款，50万元系多次从银行取款，且分多次给了邹某。16、证人李某2的证言：2011年年底的时候，我在网上发布了我售房子的信息，邹丽大概在2012年年初的时候给我打电话说想看看房子，没过几天邹丽一个人来奥林花园看了我的房子，邹丽简单咨询了几句就走了，隔了半个月邹丽和白某一起过来又看了一次房子。第二次看房时，邹丽和我谈的价格，我给的房子的最低价格是125万元，邹丽只愿意出115万元，最后协商到118.8万元。又过了两天邹丽又来看了一次房，但是简单看过后邹丽要求我等她妈过来看看房子才能确定时候购买，之后，她妈来看了看，最后确定以118.8万元购买我的房子但是要求我出过户费用，我也不知道是邹丽所说的她妈说她亲妈还是婆婆，邹丽说买房要做婚房。这期间邹丽去的比较多，白某也去过，还有邹丽她妈。除了这三人，其他人都没有去过。邹丽他爸没有去看过房。17、辨认笔录证实：李某2辨认出编号为5号的吕瑞萍，便是邹丽称之为妈妈的人。18、被害人陈述及报案材料19、秦某等众多被害人陈述称投资被骗经过。20、众被害人举报材料、虚假合同文本、收据复印件证实21：被告人供述①被告人许兵的供述我共融资了900万元，2010年11月，我和吕瑞萍成立了山西广瑞融众投资担保有限公司，2011年10月，我和吕瑞萍又共同注册另一个公司山西民银融众投资担保有限公司，注册资本五千万，我占60%，由我担任董事长，公司注册手续是吕瑞萍办的，具体情况我不清楚，在该公司注册时，我没有实际出资。我一共融资了900万元，其中我建养老院投资了300多万元，还有400万元在我名字开户的工商银行里。光大银行有100万元，还有40万元在我中行卡里，吕瑞萍以盂县红岩石材厂的名义融资，也以山西民银融众投资担保有限公司融资，具体融了多少钱我不清楚，她和我说过一次要以公司名义融资来搞这个项目建设，相关事宜我不清楚。她融来的钱没有给颐生苑投资，所有拿来去买采矿许可证，具体我不清楚。我从2012年10月份开始，在我公司业务部副总刘京平的帮助下，以年利18%的返利方式吸收资金共计900万元，融资之前的宣传事宜我不清楚都是刘京平一手操办，这些客户都是刘京平在另一家担保公司上班时的老客户。都是刘京平领的客户到公司业务部，公司业务部位于长风画卷，经过客户与刘京平交流，如果客户愿意投资，他们向我提供帐户打款后，刘京平就会领着客户到公司办公室签合同，合同都是提前印好的，下面盖有我的名章和民银融众投资担保有限公司的公章，客户只需要填上客户的名字和投资金额就可以了。我是公司的董事长，但我只负责公司晋祠养老院这个项目，融到的900多万，除了卡里剩下的钱我都投到了这个项目上。我是山西民银融众担保有限公司的董事和法人，养老院的项目由我全权负责，该项目共融资了900万元，全部都是由公司业务经理刘京平帮忙融资的，钱都打到了我的卡上，吕瑞萍是山西民银融众投资担保有限公司的总经理及财务总监，公司所有帐目由她负责，她负责盂县红岩石材厂这个项目，这个项目具体融了多少钱签了多少合同我不清楚，这些钱我也没有经手，刘京平是公司的业务主管，负责颐生苑项目的融资及其公司业务员的招聘、培训、提成的发放及其业务员奖赏制度的制定与实施，刘京平在我们公司获利大概十来万，每个月工资五千块钱，提成为客户投资金额的0.5%，获利大概十来万。我从2012年11月份，开始以民银融众投资担保有限公司的名义融资，一共利用这个项目融了七百多万，具体数额记不清了，当时吕瑞萍借走了131万元，有凭证，凭证在范主任手里保管。业务部刘京平借走了50万元，后来由刘京平他们业务部自由支配，剩下的钱在我个人的银行卡上，这些都是以养老院项目融来的资金。这个项目由我负责，但是吕瑞萍也用这个项目融资，我在刘京平的帮助下融了700万元，从吕瑞萍利用该项目融资的钱里拿了500万元，我在该项目上一共融资了1200万元，吕瑞萍在颐生苑养老院这个项目融了多少钱我不知道，但是我从她融的钱里拿了500万元用于养老院项目的前期投资。除了养老院项目由我负责，其他项目我不清楚，都由吕瑞萍负责。②吕瑞萍供述山西民银融众投资担保有限公司注册于2012年1月，地址在太原市小店区长风街长风画卷，注册资本5000万，法人代表是许兵，股东有三个，许兵是董事长，我和许兵的儿子许多是股东，我们有三个项目，一个是盂县红岩石材有限公司，一个是山西颐生苑养老院有限公司的名义，还有最早是长治市新世纪青龙山庄旅游开发有限公司。盂县石材有限公司法人代表周文夏，是我和许兵的老朋友，我们已经认识三年了，他说他在阳泉盂县是搞石材的，他说他没有钱，想通过我们公司融资，我和许兵就同意了，周文夏把他公司全部手续在2012年11月给我们拿过来的，交给我由我保管。后来许兵和我安排公司的业务经理刘京平和业务员魏波、张某、闫虎等人出去拉业务，拉回来业务后，一般是业务经理和业务员提成10%左右的百分点，客户拿的最低的是18%的点，高的有30%的点，落到我们手里大概有合同金额的60%左右。当业务员把客户介绍到我们公司后，我们公司的业务经理刘京平就安排那几个业务员和讲师把公司所投资担保的项目给大家做宣传，客户同意投资后，客户把钱通过现金方式交给我，我让公司的文员给客户开具收据，收到钱后一部分用于公司经营，一部分用于客户利息，大部分都交给了我们公司的许兵董事长了。我公司2012年年初做的是长治青龙山庄旅游开发公司，名义融资，这个青龙山庄的法人是我自己，公司手续是我找代办公司花了26000元办的，以这个旅游公司的名义投资大约是30人，金额大约是100万。到了2012年6月份，开始以颐生苑养老院有限公司融资，这个养老院融了合同金额大概是1500万元，实际金额是1000多万元，人数有500人，后来到了2012年11月份，盂县周总来找我们融资，结果才融了两个月就被抓了，这个实际金额大概是300万元，合同金额大概是500万元，这些钱还在我和许兵那儿，没有给盂县的周文夏。这些钱都是通过业务经理刘京平和业务员拉回业务后，由我收钱，收回钱除了给前面的客户投资钱外，由我和许兵决定将一部分钱投资到山西颐生苑养老院，还有大部分由我和办公室主任樊爱萍存到了许兵的中国银行卡和工商银行卡里面，通过我收取客户的钱大约不到两千万。这些钱给晋祠养老院投了300万元，许兵自己的银行卡上有500多万元，支付利息有300万元给业务经理业务员提成100多万元。颐生苑养老院的公章是我让公司的业务员花了20元私刻的。从2012年至今，我以山西颐生苑养老院和盂县石材厂的名义以山西民银投资公司做担保的形式，以高息返利做吸引，吸收社会不特定人存款200余人400余万。我利用盂县红岩石厂的项目融了100万元，具体数字没有统计，这部分钱大部分都付了以前融资养老院的利息了，当时我和许兵都看好这个项目，所以我利用这个项目融资。2012年6月份到现在，我和许兵以养老院的名义融资了六七百万的钱，但合同价格可能大家1000多万元，因为我们和业务员的提成很高，基本上到我们手里的钱才一半。这些钱不包括刘京平融的资，他大概融了300、400万元，钱都在许兵那儿。我利用长治新世纪青龙山庄旅游项目融资了200万元，当时是以山西民银融众投资担保公司的名义做的担保，这个项目融来的钱记不清了，当时操盘手走了，资金链断了，也没法再向项目上投资了。我和许兵为了加快融资速度，租赁了长风画卷作为办公地点进行融资，许兵负责长风画卷的管理，当时业务员都在那边办公。山西广瑞融众投资有限公司注册资金1000万元，成立于2011年12月份，刚开始的法人是许兵的老婆，在2012年9月份变更为我，当时我花了6万元找了一家会计事务所为我办的手续，民银公司注册资金是5000万元也是找的这家会计事务所办的手续，这两个公司我一共花了50万元注册。养老院的公章和法人的名章都是在长风街附近刻的。大唐临汾热电厂电煤运输项目融了三四百万元。盂县石材厂融了一百万，合同价大概在二百多万，其中业务员提出了大概一半，长治旅游项目融了二百来万，实际到手的有一百万元左右，其中30%直接返给客户，18%是业务员提成，晋祠养老院项目融了900万元，合同价大概在2000万元。民银公司许兵占50%，他儿子许多占10%，我占40%的股份，当时注册时我俩商量过，而且他是法人，我俩最先成立的是广瑞投资有限公司，他占60%，我占40%，他老婆刘继萍为法人，紧接着我们就成立了民银公司开始融资，这些项目都是我俩共同选择的，也都商量过。但是公司的财务这一块，每天下午把当天的收支情况都要交到许兵手里，这些表格由财务上的工作人员负责制作，财务人员有邹丽、小郝，具体名字记不清了。晋祠养老院开始是以顺康脑血管病医院的名义融资的，因为这个医院有正规手续，这块合同价有三四百万，实际到手100多万元，之后颐生苑工商局名称核准下来了，我们就以颐生苑的项目融资，这块融了大概一百万元，合同价应该在六百万元。许兵在刘京平的帮助下融了多少钱我不清楚，这些钱都在许兵个人帐上，没交到公司。长治新世纪青龙旅游开发有限公司法人为李永才，他公司名下有一块地皮，我为了骗取百姓的信任，给老百姓制造这快地皮是我的的假象，于是注册了长治市新世纪青龙山庄旅游开发有限公司，与李永才的公司就差山庄两个字，就是为了欺骗老百姓。这个事是我和许兵商量的，许兵同意利用这个项目融资。盂县周文夏当时把工商执照抵押给我和许兵，同意利用该项目融资，但是他没有给我和许兵提供他公司的章和个人名章，于是我和许兵商量后私刻了盂县红岩石材厂的公章和周文夏的个人名章，就是为了让老百姓相信这些事实，让老百姓投资。元源物流公司全称是介休市元源物流有限公司法人是段俊梅，负责人李冬田，他俩是夫妻关系，当时李冬田的公司资金周转不动了，问我借钱，我当时为了帮朋友，也为了挣点利息还给老百姓，陆陆续续借给他100万元左右，基本上已经还给我了。长治青龙山庄旅游公司没有实际业务，注册之后什么业务也没有发展，就是利用这个项目融资，盂县石材厂项目融了多少钱，我记不清了，以客户手中的合同为准，周文夏没有委托我和许兵融资，融来的钱我也没给周文夏。给大唐临汾热电厂运输煤的业务，每吨业务我们能争差价5块钱，我们需先垫付资金，一共垫付一百多万，到现在李建和还欠我们一百多万。元源物流有限公司的章也是我告文员私刻的，李冬田的章也是我私刻的。长治地皮（长治新世纪青龙旅游开发有限公司项目）除了土地复印件评估后有评估报告，评估价为2800万元，我还私自伪造了一份抵押合同，合同内容为长治新世纪青龙旅游开发有限公司，将其公司名下的地皮抵押给山西民银融众投资有限公司，为长治新世纪青龙旅游开发有限公司贷款2500万元。位于长治路奥林花园波兰座1406（长治路130号4栋3单元14层1406号）房屋是我在2012年7月份买的，后来过到邹丽名下。当时我在街上看到出售信息，于是我联系对方购买价格为50万元左右，前期的定金是现金，后面的款都是打款，当时我把钱已现金的方式存到我儿子白某的卡上，然后从我儿子白某的卡上转到对方卡上。公司业务员前期的有孙强，具体情况我不是很清楚，因为他们比较谨慎，前期的业务员是我和许兵商量后确定的，后期的业务员都是前期带过来的，业务员流动性比较大。魏波是西安人，20到岁，业务能力挺强的，他一共发展了不少客户，大概有五六十人，共挣取提成50万元左右。许兵知道我没有向长治新世纪及红岩石材投一分钱，他是董事长，所有公司决策都是经他同意的。张某等业务员不知道我没有向项目上投钱，我没敢告诉他们，因为他们知道之后肯定不会干，公司资金断了就垮了。奥林花园房子是邹丽父母买的，过在邹丽名下。邹丽买房子的钱是邹丽的娘家买的，具体情况我不清楚。③刘京平供述2012年11月1日通过山西民银融众在网上发布的招聘广告，应聘时被这家公司选中，法人许兵同时是公司的董事长，公司在太原市长风画卷作为经营场所，公司下设业务部、行政部、财务部，各部门经理受许兵领导，业务部经理是我，我下面由十来个业务员，除张天喜、古志亮做了一些业务外，其他的业务员至今还是零。行政部经理姓范，女的，大约五十岁，太原市万柏林区人，负责办公室后勤。财务部经理叫吕瑞萍，女，五十多岁，山西长治市人，掌管着公司的财务。在我进入民银融众投资担保有限公司后约两个月的时间中，由我直接或间接由下面业务员介绍一共介绍参与投资的客户有十几人，投资款近600万元，我个人提成按月来付，数额按照拟定资金的0.5%计算。到目前为止我提成了7000元人民币，加上公司每月给定的5000元工资，两项加起来一共在公司领了1200元，到了2012年12月份公司出台了新的奖励政策，根据当月的我的300万元的引资业绩，公司奖励我5万元人民币。在我进入山西民银融众公司后我直接或间接由下面业务员介绍一共参与投资款近600余万元，公司给了我50000元的奖金和7000元的提成。2012年11月底，许兵为鼓励业务部做业务，提出了10%的奖励制度，许兵直接打到业务部白文茜的帐户，我记得好像打了40多万元，其中给客户回馈性奖励花了一部分，还有一部分给了业务员作为业绩奖励，剩下的我不清楚了。我在公司由许兵直接领导，听说吕瑞萍负责财务，我不受吕瑞萍的领导，也没有给她融过资。我在2012年11月1日在该公司担任业务经理，负责资金吸收工作，截止到12月底，共为养老院吸收了存款620万元，其中我和我老婆侯云香投资了200万元，通过介绍客户投资获得5万元奖励。④张某的供述我于2011年底，经朋友王海宝介绍，加入到山西民银担任业务员，由王海宝和吕瑞萍直接领导，法人为许兵，许兵不具体负责业务，只有在开员工大会上能见到他，我每天就是按照公司老板许兵吕瑞萍给我们的客户名单打电话通知到期的客户来单位领钱公司的第一个项目是长治新世纪房地产项目，吕瑞萍对我们业务员说，这是长治的一家房地产公司把房产证抵押给山西民银，想借款1500万元，她还让我们看了这块地的评估报告，评估价值为2800万元，吕瑞萍、许兵还一直宣称山西民银5000万元的注册资金在银行抵押，于是我们就按照许兵、吕瑞萍的指示向客户宣传该项目，吸引客户的投资。我还参与了介休物流项目和盂县红岩石材厂的项目。我从这几个项目共同提成60万元左右，大都是用来购买汽车了。吕瑞萍自称是公司项目方的负责人，有的客户来了要见项目方的人，吕瑞萍就扮演项目方的角色，邹丽是吕瑞萍的儿媳妇，是公司的财务，所有客户的钱都是她收的，从我加入公司一开始就是邹丽负责公司的财务，包括记账收钱这些都由她负责，有些时候客户来的时候没有带现金，需要转账，我们向客户提供的账号也是邹丽的个人账号，户名是邹丽，这些账户都是邹丽个人的，账号我记不清了，她有光大银行、邮政储蓄等银行，我还见他们到中国银行取过钱。许兵、吕瑞萍所说的这些项目我都没有实地去过，都是听吕瑞萍安排这么向客户说的。我刚加入公司的时候，客户都是王海宝给介绍的，我们也是王海宝带过来的，基本上我们只拿客户合同价的2%，到了2012年5月份，王海宝他们从公司消失了，我们业务员没有领头人了，之后吕瑞萍把我们几个业务员叫到一起说给我们和客户一共40%的点，客户由我们去谈，让我们继续留在公司工作，之后我们就留下来了。我们做的业务都是半年期的，一般我们给客户的点位是30%以下，相当于客户的合同价为10万的话，其实客户只交7万，民银融众公司拿的钱为六万，剩下的1万块钱就是业务员的提成。我的工资是每月按照客户的投资额来发放的，吕瑞萍给我们定的规矩是给我们40%的点，其中包括给客户的30%左右，给许兵的2%，再除去给客户买礼品、请客吃饭等花销，剩到手里就剩3%-5%，这些钱都是邹丽计算给我们发放的。⑤邹丽的供述2012年4月份左右，我对象白某的母亲吕瑞萍对我说，她朋友在长风画卷开了个公司，想让我去帮忙，由于我当时在家待业，所以我就去了长风画卷山西民因公司工作，去的时候我没有担任具体的职务，我由吕瑞萍直接领导，她负责收取客户的投资款，我帮着客户填写合同，我有时候也去买些办公用品，直到2012年7月份我在公司工作，公司是许兵的法人，吕瑞萍是股东，每当有客户来投资的时候，我都会把客户的钱在验钞机上核实一下真假和数量，然后交给吕瑞萍，我在合同上给客户填写相应的金额并开具收据。客户投资到期后，客户拿了合同原件及收据到公司，之后我拿钱在验钞机器上清点之后把投资款返还给客户，我的工资为每个月1200元，我在单位待了四个月，一共发了4800元，每个月的工资都是吕瑞萍给我发的。合同上填写的金额不是客户的实际投资金额，客户投资8000元，合同上写10000元，基本上都是按照这个比例投资的，在我工作期间，客户单笔投资金额最大的为4.8万元，合同上填写6万元。我爸在晋城市建设局的下属单位，晋城市监理公司上班。奥林花园是我爸邹某给我100万元买的，其中有15万元是通过银行打给我的，其他85万元都是我爸开车或坐车从晋城给我送的现金，分几次，在哪给的我钱，当时用的什么包装我记不清楚了。给我的钱有整的有零的，在给我现金后，我就存在白某的光大银行卡上。⑥魏波的供述2012年我经朋友王海宝介绍加入山西民银，担任业务员，通过介绍客户来投资该公司的项目，以投资量多少挣取提成，在我刚加入公司的时候我的上级领导就是王海宝，他担任业务经理，给我发工资这些都是王海宝负责。许兵是山西民银的法人，吕瑞萍负责公司的财务，公司是一家担保公司，就是项目方抵押一定数值的财务给担保公司，然后担保公司面向社会去为项目方融资，挣取利润，吕瑞萍自称是项目方的负责人，有客户来了要见项目方的人，我们就把客户领到吕瑞萍处，吕瑞萍办案项目方的角色，邹丽是吕瑞萍的儿媳妇，她是公司的财务，所有客户的钱都是她收的，从我开始加入公司就是邹丽负责公司的财务，包括记帐收钱这些都是由她负责。许兵是公司的法人，在王海宝等人走了，他要求我们继续努力工作，公司还得继续运营下去，以后大家一起发财，之后每次公司有新项目，也是由他和吕瑞萍一起给我们开会，定制度，并鼓励我们好好发展业务，做好投资理财业务。邹丽主要负责财务工作，有时候客户在交钱的时候会犹豫，邹丽就会告诉这些客户，说这些项目没有问题，公司资金实力雄厚，项目方也很有实力，到期肯定能返还客户。我一共参与过四个项目，第一个项目是长治的房地产项目，第二个是介休元源物流公司的项目，第三个是养老院项目，第四个项目是盂县大理石项目。我在该公司一共发展了35个左右客户，我直接客户也就五六个，大部分都是这几个客户又介绍来的，这些客户在公司的投资额应该在一百多万元。我通过介绍客户投资公司几个项目，大概挣取提成22万元左右。其中有一部分通过返点的方式返给了客户，为了让他们给我发展其他客户，还有一部分给客户买了米面油等。客户有要求去项目方的工地，许兵对我们说，客户一个一个过去成本太高，等聚到一定数量再一起去，结果也没有去成，我没有去过这些项目所在地，我之前要求吕瑞萍带我去这些项目实地考察，但她一直没有领我们去，至于这些钱的去向，只有邹丽清楚，别的我不清楚。我在2012年11月份从山西民银离开，回老家结婚。⑦闫虎的供述2011年12月份经王海宝介绍，与魏波一起进入民银融众，王海宝介绍说山西民银融众投资有限公司是做投资理财的，让我担任业务员，主要宣传公司退出的一些理财项目，通过介绍客户来投资，然后按照吸引客户的资金量来争取客户的提成，王海宝跟我说民银融众担保公司比较正规，实力雄厚，还带我们去工商局看公司的注册信息，注册资金5000万元，又带我们看了一些关于投资担保方面的视频，告诉我国家支持该行业，支持发展担保行业，同时把公司的各个理财项目介绍给我们，后来我就拿了这些材料去做宣传，吸引客户来投资。王海宝是我的上级，主要管业务这一块，我知道的投资项目有长治房地产和旅游项目，还有介休元源物流项目，盂县石材厂项目，晋祠养老院项目，这几个项目我都做过业务。在公司给我们提供相关的理财项目材料后，我自己带上相关材料上街上积极宣传，在宣传的同时将双方的联系方式互相记下，公司对理财项目方面搞的话，我会提前联系这些有联系方式的客户，让他们回公司参加活动和进行签约投资，有些情况下我们会从自己的业务提成中拿出一部分费用来给顾客购买礼物，通过馈赠礼物的方式，来维持客户，并让客户进行签约投资。长治这个项目投资周期四个月，到期给客户25%的利息，盂县这个项目投资周期是五到六个月，到期给客户28%到30%的利息，元源物流的投资周期四到六个月，到期给客户利息28%到30%，养老院的项目投资周期是半年，到期给客户20%到28%的利息，我从以上项目一共获得提成13万元，实际拿到手的是七万多，我给客户返利用掉了一万多，没有支付我的有四万多。山西民银的法人代表是许兵，股东是吕瑞萍，还有许多，财务上主要是吕瑞萍、邹丽，负责业务方面，刚开始孙强，我来了公司以后是牛艳芳、王海宝、张某。我们的宣传地点主要是在桃园南北路一带，宣传项目的材料是许兵吕瑞萍给的，因为这带老年人比较多，在宣传的同时留下对方电话，联系对方来公司参观，听取讲解，然后有客户就开始投资。上述事实证据，经举证、质证，足以认定。本院认为，被告人许兵、吕瑞萍以民银公司的名义采取虚构投资项目、假借受投资项目方委托、伪造投资项目方印章、捏造有土地抵押用于承担风险等手段，以先前返利、变相付高利息为诱饵，骗取投资人的信任，以向青龙旅游项目、红岩石材项目、元源物流项目、养老院项目投资入股、委托理财的形式，共计骗取投资人867人次，合同金额4397.0075万元，实际诈骗金额3528.336万元。其行为已构成集资诈骗罪。且数额特别巨大。公诉机关指控罪名成立。被告人刘京平、邹丽、张某、魏波、闫虎非法吸收公众存款，且数额较大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。关于被告人许兵及其辩护人辩称：许兵没有诈骗，民银公司是正常的民间借贷，所募集款项投到养老院，其他三个项目与其无关的辩解理由和辩护人关于青龙旅游、红岩石材、物流公司项目与被告人许兵无关，被告人许兵不构成集资诈骗罪。被告人许兵的行为当以非法吸收公众存款定罪的辩解理由和辩护意见，经查，有被害人报案材料和民银公司的工商资料，包括同案犯吕瑞萍、张某、魏波、闫虎等人证实被告人许兵系民银公司的法人，负责公司全面运作，组织指挥业务经理刘京平和其他业务员采用虚构集资项目，在以先前返利、变相付高利息为诱饵，骗取投资人的信任进行集资诈骗，故对其辩解理由和辩护意见，本院不予采纳。关于被告人吕瑞萍的辩护人辩称：红岩石材项目、元源物流项目、养老院三个项目非虚假，所投资客户都是青龙旅游项目介绍并不属于不特定的人，吕瑞萍在这三个项目中没有非法占有的目的，吕瑞萍在这三个项目中没有使用诈骗的方法进行集资，民银公司的四个项目都与许兵密不可分，其才是真正管理者的辩护意见。经查，被告人吕瑞萍虚报注册资本以购买方式取得广瑞和民银投资公司工商注册，在明知没有募投对象的前提下和被告人许兵先后虚构了青龙公司项目、红岩石材项目、元源物流项目、养老院项目等项目，并以投资入股、委托理财的形式，骗取社会公众资金，并作为公司财务主管管控所骗取的公众资金，其作用与被告人许兵不分主从。故对该辩护意见，本院不予支持。关于被告人刘京平辩称指控不是事实，我没有发放宣传资料。对于非法吸收公众存款我认为是民间借贷和辩护人辩称被告人刘京平对通过养老院项目集资诈骗并不知情，自始自终认为公司的行为是有担保公司担保的民间借贷，在主观上不具备非法吸收公众存款的犯罪故意和其辩护人关于刘京平没有向社会不特定的公众公开宣传，本人没有吸收公众存款的故意，指控其作为公司的业务经理追究其刑事责任的指控没有事实依据和法律依据。经查，被告人许兵在民银公司不具备融资性担保的前提下，以吸收资金为目的，将刘京平吸收为业务经理，并向其吸收资金，并放任其向不特定对象吸收资金。而被告人刘京平受被告人许兵指派担任该公司业务经理向社会公众非法吸收存款超过30万元，并导致损失超过10万元，同时同案犯许兵、吕瑞萍、张某、闫虎、魏波均证实被告人刘京平在原公司运作人员及所谓的"操盘手"离开后，作为公司业务主管在此期间领导和管理业务员，并以所非法募集存款数额为依据按比例从中赚取提成的事实，故对该辩解理由和辩护意见，本院不予采纳。关于被告人邹丽及其辩护人辩称：指控不实，邹丽不是业务员，没有拉客户，没有给他们上过课和辩护人的辩称被告人邹丽仅仅是在投资客户来到公司办理手续时倒水、复印身份证、填写合同、收取投资款、发放利息和提成、统计公司业务，按月领取工资固定工资，主观上没有犯罪故意，客观上其与许兵、吕瑞萍属于隶属关系，其作用和普通工作人员一样，不构成非法吸收公众存款罪。经查，有被害群众及同案犯吕瑞萍和张某、魏波的证言证实其在公司负责财务在投资客户来到公司办理手续时复印身份证、填写合同、收取投资款、发放利息和提成、统计公司业务，每日将集资款汇总交由被告人吕瑞萍，故对其无罪辩解理由和辩护意见，不予采纳。关于被告人张某、魏波、闫虎的辩护人共同辩护观点所称：非法吸收存款数额应以实际数额定案，不能以合同数额。本案部分受害人之前获取的利息、回扣等回报，当从本案直接损失中扣减。被告人本人亦是受到民银公司的蒙蔽属于受害人，在犯罪中属于从属地位系从犯，应该予以从轻处罚。经查，被告人张某、魏波、闫虎所称在非法吸收存款时有过给客户返点和购买礼品的辩解，目前案卷中缺少相应证据予以证实，故本院不予采纳。对于三被告人在共同犯罪中属于从属地位系从犯的辩护意见，予以采纳。关于被告人张某在案发时系未成年人，被告人魏波、闫虎主动投案，有自首情节，三被告人认罪态度好的辩护意见，经查，据其户籍资料显示被告人张某出生于1994年7月1日，参与许兵等人以民银公司犯罪时尚未年满十八周岁，归案后认罪态度较好，赃款所购买相关车辆现已追回，一定程度挽回被害人损失；被告人魏波、闫虎于2013年9月11日向太原市公安局小店分局投案，能够如实供述犯罪事实，系自首。以上辩护意见，本院予以采纳，并在量刑时予以体现；被告人魏波、闫虎主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法对其减轻处罚。被告人张某犯罪时未满十八周岁，系未成年人，依法对其减轻处罚。被告人刘京平、邹丽、魏波、闫虎、张某在共同犯罪中其次要作用，系从犯，依法对其从轻处罚。其中被告人刘京平参与犯罪时间较短，对其酌情从轻处罚。在案扣押现金和银行账户余额，共计6722323.78元，以实际损失35283360元为基数，按0.1905的比例对全体被害人返还。如有剩余尾款和银行孳息变动导致留存，待随后追缴处置时一并处理。扣押涉案房产和机动车由扣押机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第五十四条、第五十七条、第五十八条、第五十九条、第六十一条、第六十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人许兵犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利终身；二、被告人吕瑞萍犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利终身；三、被告人邹丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月9日起至2010年7月8日止）；四、被告人刘京平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月18日起至2018年8月17日止）；五、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月24日起至2016年5月23日止）；六、被告人魏波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月16日起至2016年10月15日止）；七、被告人闫虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月16日起至2016年10月15日止）；八、扣押扣押现金和银行账户余额，共计6722323.78元，由原侦查机关按比例对全体被害人返还（附：相关明细）；扣押涉案房产和机动车由扣押机关依法处置。由原侦查机关继续追缴各被告人之违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李瑞明审 判 员  李晓东代理审判员  郭 强二〇一五年八月十日书 记 员  李 娜