湖南省江永县人民法院民 事 判 决 书(2015)江永法民初字第624号原告金湘勇。被告江永德圆盛投资管理有限公司，住所地江永县知青路21号（原县武装部）。法定代表人毛美燕，负责人。被告何飞。委托代理人陈德文，系被告所在居委会推荐的公民。特别授权代理。被告毛美燕。被告周忠华。原告金湘勇与被告江永德圆盛投资管理有限公司（以下简称德圆盛公司）、何飞、毛美燕、周忠华民间借贷纠纷一案，本院于2015年7月23日立案受理后，依法适用简易程序，由审判员唐定杰独任审理，于2015年8月12日公开开庭进行了审理。代理书记员欧阳娟担任记录。原告金湘勇，被告何飞的委托代理人陈德文到庭参加诉讼，被告德圆盛公司的法定代表人毛美燕，被告毛美燕、周忠华经本院传票传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告金湘勇诉称：2014年12月19日，原告金湘勇与被告德圆盛公司签订《民间投资.理财中介服务管理协议》，原告金湘勇向被告德圆盛公司投资50000元，期限3个月，月回报率2%，三个月到期时被告必须无条件归还原告本金、利息。如一方违约由违约方按每日3‰支付违约金。签订协议当天，原告按照德圆盛公司的指定将50000元打入周忠华在信用社账号为6215191311070458102的账户内。2015年3月18日协议到期后，被告多次催收，被告归还了20000元，余额30000元至今未归还。被告德圆盛公司系何飞、毛美燕夫妇二人所开，原告投资的30000元实际为何飞、毛美燕夫妇二人的私人借款，且借款是按被告德圆盛公司的指定函汇入被告周忠华的账户内，为维护原告的合法权益，原告诉请要求被告德圆盛公司及何飞、毛美燕、周忠华共同偿还原告的借款及利息。原告金湘勇为支持自己的诉讼主张，向本院提交下列证据：1、民间投资理财中介服务管理协议1份，拟证明原告金湘勇向被告德圆盛公司投资50000元的事实；2、转账通知函1份，拟证明被告德圆盛公司于2014年12月19日通知原告转账50000元进周忠华的账号6215191311070458102；3、中国农业银行存款业务回单1份，拟证明原告于2014年12月19日打款50000元到被告周忠华账户的事实。对原告提交的证据1、2、3，被告德圆盛公司质证无异议。被告何飞辩称：原告与被告德圆盛公司签订协议，原告自愿投资50000元参加投资理财，签订协议后公司按时按期催收利息并支付给原告，现投资本金已向外投资，尚未收回，公司负责跟踪调查、办理手续、催收到期资金，原告应予以协助。追加何飞、毛美燕为被告无异议，但公司仅以周忠华的名义开户，周忠华不是公司的员工，与公司没有任何关系，周忠华对账户的资金不能支取，账户及资金是由公司管理使用的。被告德圆盛公司、毛美燕、周忠华未作答辩。被告德圆盛公司、何飞、毛美燕、周忠华未向本院提交证据。对于原告提交的证据，本院认证如下：证据1、2、3，被告何飞质证无异议，经审查符合证据“三性”原则，证实原告与被告德圆盛公司签订协议，原告自愿提供资金50000元给被告德圆盛公司，约定月利率为2%，后原告将50000元汇入被告德圆盛公司指定的周真华的账户内，故对该三份证据本院依法予以采信。根据当事人提交的证据、本案的庭审记录以及本院对证据的分析、认定，本院确认本案的如下事实：原告金湘勇与被告德圆盛公司于2014年12月19日签订《民间投资.理财中介服务管理协议》，协议约定：原告提供投资理财资金50000元，被告德圆盛公司为原告提供投资、理财中介服务，期限为3个月，自2014年12月19日至2015年3月18日，月回报率为2%。协议签订当天，被告德圆盛公司向原告出具一份《转账通知函》，要求原告将投资款汇入户名为周忠华，账号为6215191311070458102的账户内。同日，原告按照被告德圆盛公司的指定将50000元资金存入被告周忠华的账户，协议到期后，被告德圆盛公司按约定支付了协议期间的利息及归还了本金20000元，此后被告以未收回投资款为由拒付利息，本金30000元至今未归还。原告遂向本院提起诉讼，要求被告德圆盛公司、何飞、毛美燕、周忠华共同归还借款本金30000元及按约定的月利率2%支付2015年3月19日后的利息。另查明，德圆盛公司是2014年4月18日设立的有限责任公司，法定代表人为毛美燕，股东为何飞、毛美燕。公司的经营范围为农业开发投资咨询、房地产开发咨询服务。本院认为：原告与被告德圆盛公司签订民间投资、理财中介服务协议，约定被告德圆盛公司为原告提供全方位、全过程的民间融资投资、理财中介服务，为原告提供预约的投资理财项目及客户，供原告参考、选择，被告德圆盛公司负责为原告按月催收利息，到期催收本金及利息，收取合理的服务费用。协议签订后，原告金湘勇按被告德圆盛公司的要求将50000元资金存入了被告德圆盛公司提供的账户内，之后，被告德圆盛公司按月向原告支付利息，被告德圆盛公司并未向原告提供投资理财项目及客户，原告投入的资金实际由被告德圆盛公司管理使用，原告也未向被告德圆盛公司支付中介费，故原告金湘勇与被告德圆盛公司之间名为投资理财中介服务，实为借贷关系。原告与被告德圆盛公司约定的期限到期后，被告未按约定支付利息和返还本金，已构成违约，故对原告金湘勇要求被告德圆盛公司返还本金50000元的诉讼请求，本院依法予以支持。对于利息部分，双方约定的月利率2%，超过了中国人民银行同期贷款基准利率的四倍，对超过的部分本院不予支持。因被告德圆盛公司2015年3月19日后未按约定支付利息，故利息应从2015年3月19日起按中国人民银行同期贷款基准利率的四倍予以计算。关于违约损失，在庭审中原告金湘勇自愿放弃，本院依法予以准许。对于原告金湘勇要求被告毛美燕、何飞承担连带清偿责任的诉讼请求，本院认为被告毛美燕、何飞作为江永德圆盛公司的股东，在明知该公司经营范围中没有投资理财中介服务的业务，而擅自经营投资理财中介服务，致使原告金湘勇的款项至今没有收回，被告毛美燕、何飞的行为属于公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任的行为，因此，被告毛美燕、何飞应对被告德圆盛公司返还原告金湘勇的款项及利息承担连带责任。对于原告金湘勇要求被告周忠华承担连带清偿责任，因周忠华不是德圆盛公司的员工，德圆盛公司只是以周忠华的名义开户，账户及资金由公司管理使用，德圆盛公司才是资金的实际使用者，故对原告要求被告周忠华承担连带清偿责任的诉讼请求，本院依法不予支持。综上，综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条，《中华人民共和国公司法》第二十条《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告江永德圆盛投资管理有限公司于本判决生效之日起十日内返还原告金湘勇30000元及利息（利息以本金30000元为基数，自2015年3月19日起按中国人民银行同期贷款基准利率的四倍计算至本判决指定的履行期限届满之日止，）。二、被告毛美燕、何飞对上述被告江永德圆盛投资管理有限公司给付的款项承担连带清偿责任。三、驳回原告金湘勇对周忠华的诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费550元，减半收取275元，由被告江永德圆盛投资管理有限公司、何飞、毛美燕负担。被告江永德圆盛投资管理有限公司、何飞、毛美燕负担的案件受理费，原告金湘勇已预交垫付，故由被告江永德圆盛投资管理有限公司、何飞、毛美燕直接支付给原告金湘勇。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省永州市中级人民法院。审 判 员  唐定杰二〇一五年八月二十日代理书记员  欧阳娟附相关法律条文：1、《中华人民共和国合同法》第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满1年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间1年以上的，应当在每届满1年时支付，剩余期间不满1年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。2、《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第六条民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数）。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。3、《中华人民共和国公司法》第二十条公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。4、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。