安徽省宣城市宣州区人民法院刑 事 判 决 书（2015）宣刑初字第00179号公诉机关安徽省宣城市宣州区人民检察院。被告人李某某，男，住宣城市宣州区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年6月20日被宣城市公安局直属分局刑事拘留，同月23日被取保候审，2015年6月23日经宣城市宣州区人民检察院决定被继续取保候审，2015年7月14日经本院决定逮捕，同月17日由宣城市公安局直属分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人李淑虎，安徽金皖律师事务所律师。宣城市宣州区人民检察院以宣州检刑诉（2015）149号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪、伪造公司印章罪，于2015年7月13日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，于2015年8月5日公开开庭审理了本案。宣城市宣州区人民检察院指派检察员郑贤海、代理检察员刘亚平出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人李淑虎到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宣城市宣州区人民检察院指控：被告人李某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支人民币34366元，数额较大；伪造公司印章，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二百八十条第二款之规定，应当以信用卡诈骗罪、伪造公司印章罪追究其刑事责任。为证明指控的事实，检察机关提交了相应的证据，提请本院依法作出罪罚相当的判决。被告人李某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，并自愿认罪。其辩护人李淑虎发表如下辩护意见：1、对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议；2、被告人李某某恶意透支信用卡，公安机关立案侦查后，被告人即还清信用卡透支本息，未给发卡银行造成经济损失，犯罪情节较轻，且悔罪表现较好，没有再犯罪危险，请法庭对其犯信用卡诈骗罪适用缓刑；3、被告人李某某与钟某某等人挂靠宣城市某甲房地产开发有限责任公司（以下简称某甲房产公司）合作开发某乙商住楼，并分得该楼205室、206室等9套房产。被告人李某某伪造某甲房产公司印章的目的是因为该公司不配合其销售房产，其伪造某甲房产公司印章与许某某、姚某某签订两份《商品房买卖合同》、与黄某某签订一份《协议书》，上述《商品房买卖合同》、《协议书》均具有真实交易，且双方均予以履行，未给公司及他人造成经济损失，社会危害性较小，犯罪情节显著轻微，请法庭对被告人李某某犯伪造公司印章罪免予刑事处罚；4、被告人李某某系初犯、偶犯，具有坦白的量刑情节，其平时表现良好，多次参与义务献血；5、被告人李某某担任中国供销（宁国）某项目工程部经理，该项目的建设对宁国市的经济社会发展具有重大意义，项目建设需要被告人李某某参与协调处理，若对其判处实体刑，将影响项目建设的进展。请法庭在量刑时予以考虑。经审理查明：一、关于信用卡诈骗事实被告人李某某分别于2008年6月4日、9月30日至中国工商银行股份有限公司宣城市宣州支行（以下简称工行宣州支行）申请办理卡号3702475＊＊＊＊0430，信用额度为2万元的牡丹中油国际信用卡、卡号42703082＊＊＊＊7187，信用额度为1.5万元的牡丹国际信用卡各1张。后被告人李某某一直使用上述两张信用卡用于个人消费、取现。截至2012年3月2日，上述两张信用卡信用额度用尽，尾号“0430”信用卡透支本金19688.54元，尾号“7187”信用卡透支本金14677.69元，两卡合计透支本金34366.23元。之后工行宣州支行先后采用电话、信函等方式多次催收，被告人李某某经银行多次催收后超过三个月仍未归还。2014年6月20日，被告人李某某被公安机关抓获，归案后如实供述了信用卡诈骗的犯罪事实。同月23日，被告人李某某被取保候审，取保候审期间，被告人李某某拒不到案。2015年7月17日，被告人李某某在宁国市被公安机关抓获。2014年6月23日、10月19日、10月21日，被告人李某某分三次归还上述两张信用卡全部透支本息合计77923.45元。上述事实，被告人李某某在开庭审理过程中亦无异议且自愿认罪，并有经庭审举证、质证，查证属实的下列证据：受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明、接受证据材料清单及其附件（工行宣州支行出具的报案材料、被告人李某某办理信用卡申请资料、信用卡账户及客户信息、牡丹卡账户存贷利息查询、信用卡交易明细、工行宣州支行催收记录、催收函、顺风快递单等）、中国工商银行存款凭条、电话催缴录音光盘及其说明书，证人华某某、陈某某的证言，被告人李某某的供述和辩解等证据证实，足以认定。二、关于伪造公司印章事实2010年11月18日，钟某某与某房产公司签订《合作开发协议书》，约定：钟某某挂靠某甲房产公司开发宣城市宣州区某商住楼（后称“某商住楼”）。2011年9月8日，被告人李某某与钟某某签订《房地产合作开发协议》，约定共同投资开发建设某商住楼。工程竣工后，因某商住楼系挂靠某房产公司开发，产权登记在某房产公司名下。2012年9月至2013年2月期间，被告人李某某明知某商住楼房屋产权登记于某甲房产公司的情况下，为达到向他人销售房产的目的，伪造“宣城市某房地产开发有限责任公司”印章，分别与姚某某、许某某签订《商品房买卖合同》，将某商住楼405室、302室分别出售给姚某某、许某某；与黄某某签订抵付《协议书》，将某商住楼部分房产抵付给黄某某，用于归还其对黄某某的欠款。被告人李某某用其伪造的某甲房产公司印章在上述二份《商品房买卖合同》和一份《协议书》上盖章。2013年3月份，经被告人李某某与钟某某等合伙人对某商住楼进行清算并进行房屋产权归属分配，被告人李某某分得包括302室、405室及其抵付给黄某某的房产在内的共9套房产。2014年10月13日，许某某向公安机关报案称被告人李某某诈骗其购房款19万元，2014年10月22日，被告人李某某在接受公安机关讯问时，如实供述了其伪造某房产公司印章与许某某签订《商品房买卖合同》的犯罪事实。公安机关于2014年11月12日对被告人李某某涉嫌犯合同诈骗罪立案侦查。上述事实，被告人李某某在开庭审理过程中亦无异议且自愿认罪，并有经庭审举证、质证，查证属实的下列证据：受案登记表、立案决定书、接受证据材料清单及其附件（许某某提供的收条、《商品房买卖合同》、某甲房产公司提供的“宣城市某房地产开发有限责任公司”印章印模样本、钟某某提供的《房地产合作开发协议》、《合资协议》、《房地产合作开发补充协议》、某商住楼清算表及产权归属分配表、借条等）、本院（2012）宣民一初字第1015号民事判决书、《协议书》、（2012）宣执字第01202-1号执行裁定书、执行笔录、宣城市房地产市场产权监理处出具的查询结果单、调取证据通知书及其附件姚某某等人提供的《商品房买卖合同》、发还清单，宣城市公安局物证鉴定中心（宣）公（文）鉴字（2014）28号、（2015）18号印章检验鉴定书及鉴定意见通知书，证人许某某、郑某某、钟某某、黄某某的证言，被告人李某某的供述和辩解等证据证实，足以认定。被告人李某某的辩护人李淑虎当庭提交无偿献血证三份、中国供销（宁国）某项目投资协议书一份、项目简报二份，拟证明被告人李某某担任中国供销（宁国）某项目工程部经理，平时表现良好，积极参与无偿献血公益事业及社会经济发展活动。经庭审质证，本院审查认为上述证据与本案犯罪事实及量刑不具有关联性，本院不予确认。本院认为：被告人李某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支人民币34366.23元，数额较大；伪造某房产公司印章，与他人签订《商品房买卖合同》和《协议书》，其行为已触犯刑律，分别构成信用卡诈骗罪、伪造公司印章罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人李某某一人犯两罪，应当数罪并罚。被告人李某某归案后及庭审中均能如实供述犯罪事实，且自愿认罪，依法可以从轻处罚。案发后，被告人李某某归还了工行宣州支行全部透支款息，对其犯信用卡诈骗罪依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款、第二百八十条第二款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款、第二款第（三）项、第三款、第四款、第五款之规定，判决如下：一、被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月17日起至2016年10月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、伪造的宣城市某甲房地产开发有限责任公司印章予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  俞丽妃人民陪审员  周江生人民陪审员  罗宣林二〇一五年八月十日书 记 员  王静谊附：相关法律条款《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。伪造、变造居民身份证的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；肆意挥霍透支的资金，无法归还的；透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；使用透支的资金进行违法犯罪活动的；其他非法占有资金，拒不归还的行为；恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收到的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。