湖南省衡山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘0423刑初81号 公诉机关湖南省衡山县人民检察院。 被告人王守佳，男，1985年7月15日出生于吉林省舒兰市，汉族，中专文化，无业，户籍地吉林省舒兰市，住吉林省长春市二道区。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2018年2月13日被吉林省长春铁路公安处抓获，同年3月3日被湖南省衡山县公安局刑事拘留，2018年3月14日被逮捕。现羁押于衡山县看守所。 辩护人魏巍，吉林普卓律师事务所律师。 湖南省衡山县人民检察院以山检公诉刑诉[2018]73号起诉书指控被告人王守佳犯妨害信用卡管理罪，于2018年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年6月26日公开开庭审理了本案。衡山县人民检察院指派检察员肖某出庭支持公诉，被告人王守佳及其辩护人魏巍到庭参加诉讼。现已审理终结。 衡山县人民检察院指控，2017年4月被告人王守佳通过互联网得知销售银行卡可从中获利，于是王守佳以每套银行卡（一套为工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、邮政储蓄银行五家银行中任选四家）700元的价格或者以每张银行卡（办理U盾的银行卡）350元的价格收购，再以每套1000元或每张450元的价格销售给他人。至案发，王守佳从于某1（已判决）处收购银行卡207张，从“成某”（未到案）处收购银行卡40余张及直接收购一些散户银行卡120余张，王守佳将上述收购的银行卡销售给他人，并从中获利。另销售给他人的一张银行卡，被一男子冒充衡山县委巡察组组长身份诈骗他人财物。指控认为，被告人王守佳非法持有他人信用卡367张，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪，提请法庭依法对被告人王守佳判处。 被告人王守佳对公诉机关指控非法持有他人信用卡367张有异议，辩解提出从“成某”处收购的银行卡没有40张及收购散户的银行卡没有120张。辩护人的意见是：1、指控收购“成某”40张银行卡只能认定为5张；2、指控收购散户120张银行卡系证据不足，不宜认定；3、一男子利用王守佳销售的银行卡诈骗财物与王守佳无关；4、被告人王守佳认罪态度好，退缴违法所得应从轻处罚。 经审理查明，被告人王守佳从互联网上得知销售银行卡可以赚钱，于是被告人王守佳决定收购他人的银行卡再出售。王守佳以每套银行卡（一套为工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、邮政储蓄银行五家银行中任选四家）700元至800元的价格或者以每张办理U盾的银行卡350元、未办理U盾的银行卡150元至200元的价格收购，再以每套银行卡1000元或每张银行卡450元出售给他人。从2017年3月至7月，王守佳从于某1（已判决）处收购银行卡207张（其中包括户名孙某2、卡号为62×××76的农业银行卡），通过微信转账给于某138300元钱；从微信名“农安成某”（未到案）处收购银行卡5张（不带U盾），通过微信转账给“农安成某”900元钱。王守佳将上述收购的银行卡出售给微信名“诚信李哥”、“老大”等人，并从中获利。 2017年7月8日9时许，一男子冒充衡山县委巡察组二组组长，通过手机号码156××××7392与衡山岳北粮食销储有限公司总经理李某联系，称有急事要李某帮忙借16万元钱。随后，李某在衡山县中国农业银行的柜员机上通过银行卡转账的方式向对方提供的户名为孙某2的银行账户62×××76分四次共计转入人民币14万元，向户名为高某的银行账户62×××73转入人民币2万元。事后，李某得知县委巡察组二组组长电话后发现自己被骗，便向公安机关报警。 另查明，被告人王守佳于2018年2月13日被吉林省长春铁路公安处乘警支队在长春站站前广场抓获，并寄押在长春市第二看守所。归案后王守佳如实供述了犯罪事实。在审理过程中，被告人王守佳的亲属代其退缴违法所得15000元。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证明： 一、书证 1、户籍证明，证实被告人王守佳犯罪时已达到刑事责任年龄； 2、开户信息及交易记录，证实孙某2、于某2、刘某等人银行信用卡开户信息及交易记录； 3、微信截图，证实被告人王守佳与于某1、“农安成某”、“诚信李哥”、“老大”等人买卖银行信用卡微信转账记录及于某1与孙某1、陈某等人买卖银行信用卡微信转账记录； 4、刑事判决书，证实于某1、孙某1因犯妨碍信用卡管理罪被判处刑罚； 5、银行转账凭证，证实孙某2的农业银行账户为62×××76入账14万元，高某的银行账户为62×××73入账2万元； 6、银行交易明细清单，证实李某2017年7月8日四次向孙某2账户打款14万元，向高某账户打款2万元； 7、到案经过、寄押证明，证实王守佳于2018年2月13日被抓获并寄押在吉林省长春市看守所。 （二）证人证言 1、于某1的证言，证实2017年5月，因想贷款认识了王守佳。6月，王守佳要于某1大量收购银行卡，价格为150元一张，四张700元。于某1遂联系了孙某1和陈某，让二人收银行卡。于某1从孙某1处收购银行卡88张，向孙某1微信转账五笔共计8800元；于某1从陈某处收购银行卡115张，向陈某微信转账十二笔共计11500元；用自己的身份信息办了四张银行卡。所收购来的和自己办的银行卡全部卖给王守佳了，收到王守佳微信转账38300元； 2、证人孙某1的证言，证实2017年5月，于某1打电话要孙某1在网上发布信息骗他人办理银行卡，以100元价格卖给他。孙某1共向于某1出售88张银行卡，于某1向其转账8800元； 3、孙某2的证言，证明2017年初，通过微信联系后与被告人孙某1见面。6月初的一天，孙某2按照孙某1要求用本人身份证分别办理了四张一类储蓄卡，并绑定自己尾号为2188的手机卡，然后将银行卡及取款密码、手机卡及身份证复印件交给孙某1，但孙某1一直未为孙某2办理贷款； 4、刘某的证言，证明2017年5月下旬，和微信号为×××的男子联系，该男子告知办理贷款要先办理邮政、建设、工商、农业银行储蓄卡的一类卡。刘某随后将办理的银行卡密码和手机卡及身份证复印件交给该男子； 5、于某2的证言，证明将自己在农行、建行、工行、邮储办理的银行卡交给微信号为×××的男子，以打算办理贷款； 6、高某的证言，证明2016年1月，将自己办理的农行、建行、工行、邮储银行卡交给一个男子，并将手机卡和身份证复印件均给了该男子； 7、胡某的证言，证实2017年7月7日接到手机尾号为7392的电话，对方冒充县委巡察组二组组长，随后电话联系李某，要李某与手机尾号为7392的机主联系； 8、李某的证言，证明是衡山岳北粮食销储有限公司总经理。2017年7月8日，一男子通过尾号为7392的手机号码冒充县委巡察组二组组长与其联系，男子称要其帮忙借16万元钱。李某表示同意后遂向男子提供的账户转账了16万元。 （三）被告人王守佳的供述，证实2017年3、4月在网上看到有人说银行卡能卖钱，于是联系了收购银行卡的“李哥”，得知带U盾的银行卡是450元一张，不带U盾的银行卡一套（工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、邮政储蓄银行五家银行任选四家为一套）是1000元。随后王守佳联系于某1，“农安成某”等人收购银行卡，并以每张350元（带U盾）或每套700—800元的价格收购。从于某1处收购207张银行卡，通过微信转给于某13、4万元，从“农安成某”处收购银行卡不到十张，通过微信转账给“农安成某”一千余元钱。王守佳将上述收购的银行卡出售给微信名“诚信李哥”、“老大”二人。通过买卖银行卡获利一万多元。 本院认为，被告人王守佳非法持有他人信用卡，其行为构成妨害信用卡管理罪，且数量巨大。被告人王守佳及其辩护人提出收购“成某”的银行卡只能认定为五张的意见，经查，被告人王守佳通过微信转账给“成某”的钱是三次共计900元，按其收购的价格计算为五张较为宜，从有利于被告人的原则考虑，本院认定被告人王守佳从“成某”处收购的银行卡为五张，故对被告人及辩护人意见予以采信。被告人王守佳的辩护人提出收购散户120余张银行卡证据不足，不能认定的意见，经查，公诉机关指控被告人收购散户银行卡120余张，只提交了被告人的供述，无其他证据印证，故本院对辩护人的意见予以采信。被告人王守佳到案后，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。在审理过程中，被告人王守佳退缴了违法所得，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款（三）项之规定，判决如下： 一、被告人王守佳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年2月13日起至2021年2月12日止。罚金限在判决生效后三十日内缴纳。）； 二、追缴被告人王守佳违法所得一万五千元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  贺炳仁 代理审判员  李思洁 人民陪审员  刘秋芳 二〇一八年七月三日 书 记 员  康 丹                            校对责任人：贺炳仁 打印责任人：康 丹                附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体本应用法律若干问题的解释》 第二条第二款有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （三）非法持有他人信用卡50张以上的；