福建省古田县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0922刑初129号 公诉机关古田县人民检察院。 被告人王丽英，女，1966年8月8日出生于福建省福安市，汉族，大专文化，户籍地福建省柘荣县，住福建省柘荣县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月26日被柘荣县公安局取保候审,2018年7月3日本院决定，2018年7月5日由柘荣县公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人陈其象，福建惠尔律师事务所律师。 古田县人民检察院以古检公刑诉[2018]116号起诉书指控被告人王丽英犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月23日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，依法组成合议庭，于2018年6月7日公开开庭进行了审理。古田县人民检察院指派检察员苏文、代理检察员陈霞出庭支持公诉，被告人王丽英及其辩护人陈其象到庭参加诉讼。现已审理终结。 古田县人民检察院指控，2011年6月至2015年1月，被告人王丽英未经有关部门批准，组织6场民间标会。累计非法吸收公众存款10197680元，后因资金链断裂造成存款人直接经济损失687625元。 公诉机关为支持指控向本院提交了相应证据。 公诉机关认为，被告人王丽英违反国家金融管理法律规定，擅自公开向社会公众吸收资金10197680元，造成存款人直接经济损失687625元，数额巨大、情节严重，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人王丽英对指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩解认为，1、因其弟弟企业需要资金周转，其母亲吴某1来到柘荣组织标会，会首是其母亲吴某1，宝梅服装店为标会地点，一些单位的朋友与宝梅熟悉，得知其母亲有在做会，自愿到其母亲那登记，其没有组织标会；2、会单都是由其母亲制作，其没有参与制作会单，只是将其名下银行卡给其母亲使用，帮助她母亲接收在柘荣几个会脚的会钱；3、为了帮助母亲还钱，其才写下欠条给被害人；4、福建德润审计报告依据不足;5、被害人邵某、梁某因会费损失与她发生诉讼进而败诉，恶意陷害她。提交民事判决书、民事裁定书等证据。 辩护人辩护认为，1、吴某1为帮助儿子筹集企业周转资金，进行做会，且会单上写明会首系吴某1，没有证据证实王丽英收取和支配会款，标会现场在李宝梅服装店内，而本案缺少李宝梅证言，故指控王丽英系会首证据不足，故被告人王丽英不构成非法吸收公众存款罪；2、本案王丽英的行为不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件；3、本案没有证据证明王丽英帮助打印会单、代为收取会款的帮助行为有获取好处，王丽英依法不构成非法吸收公众存款罪的共犯。 经审理查明，2011年6月至2015年1月，被告人王丽英未经有关部门批准，擅自在柘荣县城关组织民间互助会，利用其公务员身份向梁某、张某1、刘某、袁某1等不特定人对向公开宣传，博取他们信任，吸收他们参加互助会，收取会款。经福建德润会计师事务所有限责任公司鉴定，王丽英组织的民间互助会累计非法吸收公众存款10197680元，造成邵某、江某等21人（详见附表）直接经济损失687625元。 2016年7月25日，柘荣县公安局干警在柘荣县信访局二楼抓获被告人王丽英。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、证人吴某1证言证实，她系王某、被告人王丽英母亲。因儿子王某经营的企业资金周转困难，她就想通过做几个会给王某筹些钱，在组织互助会过程中，她在福安只找到十几个会脚，人数不够，就让女儿王丽英介绍会脚。福安地区会脚的会款直接给她，柘荣会脚的会款给女儿王丽英，如果钱被柘荣会脚标走，她就将收来的钱转给女儿王丽英，让女儿王丽英交给标走的会脚。因她不识字，所以会单都是由女儿王丽英制作，因女儿王丽英介绍参加进来做会的柘荣人占多数，所以将地点设在柘荣，但她是会首。 2、证人潘某证言证实，她通过同事杨某2得知被告人王丽英在做会，就参加了王丽英组织的民间标会。2013年10月30日开始这场1250元外标月会，参会人数40人次，同日交会首款，每月30日竞标，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，她共参加1会，会款钱交至2015年2月30日，共交会款钱20000元。倒会后，王丽英共退还1500元。 3、被害人梁某证言证实，她于2011年6月5日参加被告人王丽英为会首的标会，共参加一会，至2014年10月5日结束，总金额是100000元的标会，每月5日前交会钱2500元，会钱她都是亲手交给王丽英，每月5日晚上开始标会，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，每月标金是800-1200元不等，她交会钱的本金共100000元，收到王丽英利息钱36000元，利息钱就是每月被标去的标金。2015年6月份，王丽英写一份欠条给她，欠款45000元，所产生利息35000元。提交的会单、欠条亦证实了上述部分内容。 4、被害人张某1证言证实，她于2012年10月20日参加被告人王丽英为会首的标会，共参加一会，至2016年2月20日结束，总金额是50000元，每月20日钱交会钱1250元，每月20日晚上开始标会，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，每月标金是480-600元不等，她交给王丽英会钱本金为37500元，产生利息13840元，合计51340元。该会在2014年10月份就倒闭，她在不知情情况下一致转账给王丽英直至2015年3月底才知道。提交的会单、银行交易明细亦证实了上述部分内容。 5、被害人陈某1证言证实，她参加被告人王丽英为会首的标会，王丽英以其母亲吴某1名字做为会首写进会单，她共参加两会，一家是至2013年3月30日开始，共交到2015年1月份，标会地点位于柘荣县原九八快餐店隔壁开标，每月标金是300-600元不等，她交给王丽英会钱本金为28750元。第二家会2014年2月15日开始，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，每月标金是500-1200元不等，她交给王丽英会钱本金为36000元。这一家会钱的钱是直接转给王丽英。2015年1月她去找王丽英，王丽英第一家会退还她1000元，尚欠本金27750元，第二家会退还她4250元，尚欠本金31750元。2015年8月26日，王丽英向她出具两张欠条。提交的会单、欠条、银行流水亦证实了上述部分内容。 6、被害人刘某证言证实，她于2012年2月21日参加被告人王丽英为会首的标会，共参加一会，至2015年6月21日结束，总金额是50000元，每月21日前交会钱1250元，每月21日晚上开始标会，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，每月标金是300-600元不等，她交给王丽英会钱本金为47500元，产生利息20459元，合计67959元。2015年4月份，王丽英出具一份欠条给她。提交的会单、欠条、银行交易明细亦证实了上述部分内容。 7、被害人袁某1证言、辨认笔录证实，她听李娟说王丽英有做会，就参加了王丽英组织的民间标会。因王丽英系公务员不适合做会首，就将会单上的会首姓名写其母亲吴某1。她于2012年10月20日开始标会，共参加一会，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，已交会款总金额是31250元。2014年10月至11月间，这场会倒闭，王丽英共还了她5300元。2015年4月份，王丽英出具一份欠条给她。经照片辨认，袁某1辨认出被告人王丽英。提交的会单、银行转账亦证实了上述部分内容。 8、被害人林某1证言、辨认笔录证实，她参加王丽英组织民间标会共两场。因她父亲姓陆，一张会单登记名字为“陆陈珍”，还有一张会单登记为她女儿名字雅芳。其中一会于2012年2月21日开始，每月21日前交会钱1250元，每月21日晚上开始标会，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，已交会款45000元。还有一会，于2012年2月21日开始，每月21日前交会钱1250元，共交会款28750元。组织竞标是王丽英本人，王丽英没空时候就委托木瞳服装店老板帮助组织竞标。提交的会单、银行交易明细亦证实了上述部分内容。 经照片辨认，林某1辨认出被告人王丽英。 9、被害人张某2证言证实，她从同事“杨某2”那得知被告人王丽英有做会，因王丽英系公务员不能做会首，所以名单上的会首都写金梅。她于2013年10月30日开始标会，共参加一会，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，已交会款总金额是15000元，交至2014年10月份，2015年倒会后她损失15000元，但王丽英有退还1000元。提交的会单亦证实了上述部分内容。 10、被害人孔某证言证实，他经朋友江晶晶介绍到被告人王丽英那做会，因王丽英系公务员不能做会首，所以名单上的会首都写金梅。他于2013年3月30日参加标会，共参加一会，每月30日竞标，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，每月标金是1250元，他没有竞标，会款交至2015年1月30日，共交会款28750元。每月会款的钱他交给杨某2，杨某2再帮他交会钱。提交的会单亦证实了上述部分内容。 11、被害人吴某2证言证实，他听单位陈某1介绍于2014年2月份参加被告人王丽英组织的民间标会，同年10月该会倒闭。每月15日竞标，每月标息500元起，封顶1200元，他只做1会，会款交至2015年1月，共交会款36000元。因王丽英系公务员不能做会首，所以名单上的会首都写吴某1。会款他是以现金方式交给陈某1，由陈某1交给王丽英。倒会后，王丽英有返还他4250元。提交的会单、银行转账记录亦证实了上述部分内容。 12、被害人邵某证言证实，被告人王丽英问他是否要做会，他就参加王丽英组织的民间标会。她只参加1会，从2012年12月20日开始这场1250元外标月会，参加人数40人次，同日交纳首款，每月20日竞标，会款交至2014年10月20日，已交会款31250元，标会地点位于柘荣县木瞳服装店。倒会后，王丽英于2014年11月、12月、2015年1月共偿还了7950元。在2012年10月份，王丽英向她借款70000元，每月利息1300元，她就直接用王丽英利息钱交会，这场会的会款都是王丽英直接帮她交的。提交的会单亦证实了上述部分内容。 13、被害人李某证言证实，同时杨某2与被告人王丽英是朋友关系，杨某2介绍她到王丽英处做会，她共参加3会。具体为，（1）2012年2月21日开始这场1250元外标月会，参加人数40人次，同日交纳会首款，每月21日竞标，她竞标这场会，但没有会钱收，她已交会款45000元；（2）2013年3月30日开始这场1250元外标月会，参加人数40人次，同日交纳会首款，每30日竞标，她没有竞标这场会，会款交至2014年12月30日，她已交会款27500元；（3）2013年10月30日开始这场1250元外标月会，参加人数40人次，同日交纳会首款，每月30日竞标，她没有竞标这场会，会款交至2014年12月30日，她已交会款18750元。因为第一家会，她于2015年1月21日竞标到会钱，但王丽英没有给她会钱，另外两会他就没有再交钱。因王丽英系公务员不能做会首，所以名单上的会首都写吴某1。提交的会单亦证实了上述部分内容。 14、被害人吴某3证言证实，她经外孙女介绍去被告人王丽英处做会，她从2014年2月15日参加民间标会，参加人数34人次，同日交会首款3000元，每月15日竞标，每月标息500元起，封顶1200元，只做1场会，会款交至2015年1月15日，共交款36000元，损失也为36000元。每月会款都是以现金交给外孙女，再由外甥女转交王丽英本人。倒会后，王丽英退还她2250元。提交的会单亦证实了上述部分内容。 15、被害人魏某证言证实，她经同事杨某2介绍参加被告人王丽英组织的民间标会，因王丽英系公务员不能做会首，所以名单上的会首都写吴某1。2012年2月21日，开始参加标会，参加人数40人次，同日交会首款1250元，每月21日竞标，每月标息300元起，封顶600元，她一场参加两会，没会交款46250元，共交存款92500元。在2014年5月份以600元标息标了一家，收了64125元，2015年3月份倒会后损失29375元。会款钱有时以现金方式直接交给同事杨某2由其转交王丽英或直接将钱交给王丽英。倒会后，有退还她2000元。提交的会单亦证实了上述部分内容。 16、被害人江某证言证实，她经朋友介绍认识被告人王丽英，213年3月30日开始这场1250元外标月会，共参加1会，参会人数40人次，同日交纳会首款，每月30日竞标，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，会款交至2015年1月30日，已交28750元，后王丽英倒会，王丽英有还款她300元，就没有还款。提交的会单亦证实了上述部分内容。 17、被害人陈某2证言证实，她经同事刘雪丽介绍到被告人王丽英处做会，她从2012年10月20日开始这场1250元外标月会，参会人数40人次，同日交纳会首款，每月20日竞标，这场会她参加1会，会钱交至2014年10月20日，已交纳31250元。王丽英在2014年12月、2015年1月共退还5300元。提交的会单亦证实了上述部分内容。 18、被害人袁某2证言证实，她认识被告人王丽英20多年，王丽英说有做会，让她去那里做会。2014年2月15日开始这场3000元外标月会，参会人数34人次，在2014年1月份交会首款，每月15日竞标，这场会做了2会，会款钱交到2014年12月5日，每月两会会钱6000元，公交会款钱66000元，标会地点位于柘荣县木瞳服装店。王丽英说自己是公务员会单上不方便写其本人名字，所以写王丽英母亲吴某1名字，会首实际就是吴某1。会款基本是转账给王丽英，有时也直接用现金。倒会后，王丽英女儿有退还10000元给她。提交的会单、银行明细亦证实了上述部分内容。 19、被害人吴某4、杨某1证言共同证实，通过同事杨某2得知被告人王丽英在做会，就参加了王丽英组织的民间标会。2013年3月30日开始这场1250元外标月会，参会人数40人次，同日交会首款，每月30日竞标，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，她共参加1会，会款钱交至2015年3月30日，共交会款钱31250元。吴某4还证实，会款钱她一般都是用现金带至木瞳服装店给王丽英本人，也有让同事杨某2转交王丽英。杨某1还证实会款钱都是标会当天交给王丽英，也有让同事杨某2代为转交。提交的会单亦证实了上述部分内容。 20、被害人林某2证言证实，被告人王丽英打电话问她是否要做会，她从2012年10月20日参加王丽英为会首的标会，共参加1会两家，2012年2月21日至2016年2月20日，总金额为50000元的标会，每月20日前交会钱1250元，每月20日晚上开始标会，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，每月标金是480元至600元不等，会钱一直交到2014年9月份，共交会钱57500元。倒会后，王丽英共退还她15900元。 21、被害人陆某证言证实，她经小姑子林旺梅介绍认识被告人王丽英。2013年3月30日开始这场1250元外标月会，参会人数40人次，同日交会首款，每月30日竞标，标会地点位于柘荣县木瞳服装店，交至2015年1月30日，共交会款27500元。会款基本都是标会当天交给林旺梅、也有让同事杨某2代为转交王丽英。因王丽英系公务员，不能做会，就将会首姓名写金梅。 22、被害人杨某2证言证实，她跟被告人王丽英是邻居，因王丽英是公务员，所有感觉比较稳，就到王丽英那做会。李某、袁丽雅、江晶晶、杨某1、潘某、吴某4、魏某等人原先和她是单位的，问她在哪里做会，她就告诉在王丽英处。李某等人都是主动要求做会的，因为是同事，她们偶尔有将会钱给她，由她转交王丽英。她每月会款钱都是交给王丽英，后王丽英陆陆续续有将会款退还给她。大概在2015年8月份，王丽英退还她12000元，剩余钱款，王丽英让欠其钱款的人把余下1万多元钱款全部还给她。王丽英没有欠她互助会的钱款了。 23、被害人王某证言证实，在2011年至2013年间，他母亲吴某1总共拿了四五十万元给他，说是做会的钱。他被告人王丽英有给他转过二三十万元，说是帮他借的利息钱。 22、会员标会情况表证实，会员的参会情况。 23、银行交易明细证实，被告人王丽英银行账户交易状况。 24、福建德润会计事务所有限责任公司司法鉴证专项报告证实，2011年11月至2014年2月，被告人王丽英为会首组织的6场标会会款累计金额10197680元，已交会款扣除已领回会款及还款之后的金额为687625元。 25、被告人王丽英供述与辩解，她没有组织民间互助会，因弟弟王某在福安办厂亏损，需要资金周转，她母亲吴某1就用会首收来的钱帮助弟弟周转。本案的会首是她母亲吴某1，因她母亲吴某1组织做会的成员不够，找她帮忙介绍些人加入标会，她母亲吴某1没有做事，有时候在家里，有时候去寺庙吃斋念佛。她负责制作会单，由她介绍加入互助会的人员由她收集会钱，有时候她负责组织标会，她将收来的会钱交到她母亲吴某1那结算。6个标会的具体情况为：（1）第一个标会是2011年6月5日开始，总会钱是100000元，每月会钱交2500元，共40个会脚，有部分人一人参与一会多脚，共交40个月，至2014年10月5日为止，每个月5日标会；（2）第二个标会是从2012年2月21日开始，总会钱是50000元，每月会钱交1250元，共40个月，有部分人一人参加一会多脚，共交会钱40个月，至2015年6月21日，每月21日标会；（3）第三个标会是从2012年10月20日开始，总会钱是50000元，每月会钱交1250元，共40个月，有部分人一人参加一会多脚，共交会钱40个月，每月20日标会；（4）第四个标会是从2013年3月30日至2016年7月30日，第五个标会是从2013年10月30日至2017年2月30日，总会钱都是50000元，每月会钱交1250元，共40个月，有部分人一人参加一会多脚，共交会钱40个月，每月30日标会。因为这两会受到前面两会倒会的影响，很多会脚都不放心将会钱交到她手上，在征求了大家意见后，于2015年1月份，她主动把该两标会一同停止，约定之前收到会钱的人不用再交会钱和标金，直接将多收取的会钱退给未收取会钱的会脚，但有四人收了会钱后没有补交之后的会钱和标金；（5）第六个标会是从2014年2月15日开始至2016年12月15日，总会钱是50000元，每月会钱交1250元，共40个月，有部分人一人参加一会多脚，共交会钱40个月，至2015年6月21日，每月21日标会。上述6会标会地点是木瞳服装店。都是标会后，会钱由她和她母亲吴某1分别收取，会钱谁标到，当月的会钱就给谁，如果是她介绍进来的人员，就由她保管会钱给标到会钱的人，其他人就由她母亲保管会钱给标到会钱的人。而第二、三、六个会是因为一些会脚将会标走后，没有继续交会钱，她弟弟利息钱又交不了，会无法继续下去，倒会了。 25、查询违法犯罪记录情况说明证实，被告人王丽英无前科。 26、户籍证明证实，被告人王丽英已达到完全刑事责任年龄。 27、抓获经过证实，2016年7月25日，被告人王丽英在柘荣县信访局被抓获。 关于被告人王丽英及辩护人认为，因王某企业需要资金周转，由吴某1组织标会，会首也是吴某1；被告人王丽英辩解认为，会单都是由其母亲吴某1制作，其没有参与制作会单，只是将其名下银行卡给其母亲使用，帮助她母亲收下在柘荣几个会脚的会钱。后为了帮助母亲还钱，才写下欠条给被害人；辩护人认为，没有证据证明王丽英帮助打印会单、代为收取会款的帮助行为有收取费用，王丽英依法不构成非法吸收公众存款罪的共犯的意见。经查，被害人吴某1陈述，因她不识字，所以会单都是由女儿王丽英制作；被告人王丽英在侦查阶段前期也供述，她负责制作会单，由她介绍加入互助会的人员由她收集会钱，有时候她负责组织标会。后因受到第二、三两会倒会的影响，很多会脚都不放心将会钱交到她手上，她在征求了大家意见后，于2015年1月份，主动把该两标会一同停止，约定之前收到会钱的人不用再交会钱和标金，直接将多收取的会钱退给未收取会钱的会脚，但有四人收了会钱后没有补交之后的会钱和标金。她的母亲吴某1没有做事，有时候在家里，有时候去寺庙吃斋念佛。同时，本案许多被害人均陈述，并不认识吴某1，而是参加由王丽英组织的互助会，因王丽英系公务人员不能做会首，故会首写她母亲吴某1名字，会钱是交至王丽英处，组织竞标者也是王丽英，且王丽英主动吸纳或任由她人宣传其组织的互助会并接收他人介绍的人员入会。后在倒会后，王丽英向部分被害人出具欠条，欠条上载明系王丽英欠会本金。吴某1年事已高，且不在柘荣生活，柘荣公众对其并不了解，按照生活常理不会参加其组织的标会，而王丽英系有一定职务的公务员，易博取公众的信任，因此被害人陈述较客观真实。结合本案其余证据足以认定被告人王丽英未经有关部门批准，擅自组织民间互助会，向不特定对象公开宣传、吸收会款的行为。故上述辩解及辩护意见，不予采纳。 关于被告人王丽英辩解认为福建德润审计报告依据不足的意见。经查，福建德润会计事务所有限责任公司依据柘荣县公安局收集的被害人笔录、被告人供述及会单等材料进行审计，并无不当。故被告人王丽英此项意见，不予采纳。 关于被告人王丽英辩解认为，被害人邵某、梁某因会费损失与她发生诉讼进而败诉，恶意陷害她的意见。经查，王丽英提交民事判决书、民事裁定书只能证明邵某、梁某与王丽英曾因民事纠纷发生讼诉。故上述意见，不予采纳。 本院认为，被告人王丽英违反国家金融管理制度，未经批准，擅自组织成立互助储金会，公开向社会公众吸收资金10197680元，造成经济损失687625元，数额巨大、情节严重，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第十项、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人王丽英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年五个月,并处罚金人民币100000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月5日起至2022年12月4日止。） 二、继续追缴本案非法吸收资金行为造成的经济损失，依法返还各被害人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  朱国贤 人民陪审员  郑志城 人民陪审员  林彩琴 二〇一八年七月二十日 法官 助理  游顺智 书 记 员  郑仁增 附注主要法律条文: 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附表(币种：人民币，单位：元) 邵某2330011潘某18500 江某2845012陈某159500 孔某2875013刘某47500 吴某43125014袁某125950 杨某115陆某27500 陈某22595016林某241600 李某7025017梁某45000 吴某33375018魏某28375 袁某25600019林某112500 吴某23175020张某137500 张某214000 18-