安徽省萧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖1322刑初26号 公诉机关安徽省萧县人民检察院。 被告人李立松,男，汉族，1973年10月1日出生于安徽省肥东县，初中文化，原合肥众驰节能材料有限公司法定代表人，现住合肥市肥东县。因涉嫌信用卡诈骗罪于2017年10月10日被萧县公安局刑事拘留，同年10月23日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。 萧县人民检察院以萧检刑诉（2018）19号起诉书指控被告人李立松犯信用卡诈骗罪，于2018年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年3月9日公开开庭审理了本案。萧县人民检察院指派检察员路某出庭支持公诉，被告人李立松到庭参加诉讼。经萧县人民检察院补充侦查一次,本案现已审理终结。 萧县人民检察院指控：2015年10月份，被告人李立松以合肥众驰节能材料有限公司的名义在深圳银盛电子支付有限公司安徽分公司申请并安装一部POS机。同年11月，因经营不善将该POS机卖出。买卖双方在安徽省萧县进行交易，2015年11月6日11时至13时12分期间，被告人李立松在萧县龙城镇交通路建设银行ATM自动取款机上使用多张伪卡进行多笔交易，骗取计148821元。被告人李立松于2017年10月10日被合肥市公安局民警抓获归案。针对上述指控，公诉人当庭宣读和出示了被告人李立松的供述，书证抓获经过、发破案经过、前科证明、常住人口基本信息、现场服务工作单、深圳银盛电子支付科技有限公司安徽分公司关于疑似伪卡欺诈交易的报案材料、深圳银盛电子支付科技有限公司安徽分公司提供的银行卡交易明细、伪卡书证、房屋租赁合同、营业执照、电脑医院照片、李立松银行卡交易明细、交易对手查询报表、建行交通路ATM机取款明细，视听资料光盘四张，证人张某、王某、周某的证言等证据证明。公诉机关认为被告人李立松使用伪造的信用卡骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定判处。 被告人李立松当庭对指控的事实和罪名提出异议，辩解其到萧县卖POS机，后他人在其POS机刷卡，他帮着到银行取钱，其行为构成犯罪，不构成信用卡诈骗罪。 经审理查明：被告人李立松系合肥众驰节能材料有限公司法定代表人。2015年10月份，被告人李立松以合肥众驰节能材料有限公司的名义向深圳银盛电子支付有限公司安徽分公司申请并安装一部POS机，该POS机于2015年10月27日入网，2015年10月29日装机测试成功。2015年11月6日被告人李立松携带POS机来到萧县，使用账户名为闫立俊、王恒、吴艳丽、郭洪河等多人银行卡在其POS机上刷卡148821元（该款进入POS机捆绑的李立松银行账户），后通过互联网将上述款汇入到曹某某、刘某、田某等多人的银行卡。中午11时许被告人李立松持本人以及曹某某、刘某的银行卡到萧县交通路建设银行ATM机取现。经查，在POS机上使用的闫某某、王某1、吴某某、郭某某的信用卡均系伪卡，致使深圳银盛电子支付科技有限公司安徽分公司损失148821万。被告人李立松于2017年10月10日被合肥市公安局民警抓获归案。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 一、书证 （一）抓获经过、发破案经过证明，案发情况及2017年10月10日被告人李立松被合肥市公安局民警抓获归案。 （二）常住人口基本信息证明，被告人李立松1973年10月1日出生于安徽省肥东县。 （三）前科查询证明，2016年2月17日被告人李立松因涉嫌信用卡诈骗被萧县公安局网上追逃。 （四）现场服务工作单证明，装POS机的商户名称是合肥众驰节能材料有限公司，地址是合肥新站区龙门岭路与抚疏路交叉口门面房**,商户签字是李立松。 （五）关于疑似伪卡欺诈交易的报案材料、补充材料、深圳银盛电子支付科技有限公司安徽分公司提供的3508银行交易明细证明，深圳银盛电子支付科技有限公司安徽分公司报案称合肥众驰节能材料有限公司申请的POS机于2015年10月27日入网,10月29日装机,11月5日测试一笔10元交易,11月6日11:10:15发生第一笔交易,13:12:38结束,消费14笔成功,消费涉及12张银行卡,交易金额共计148821元,使用的是分公司实时转账产品。2015年11月24日，发卡银行开始第一笔退单，至12月15日，累计退单六笔。公司损失预计148821元。7笔交易发卡银行已确认为伪卡交易。 （六）银行退单明细证明，多张银行卡在李立松的POS机消费共计148841元，发卡银行已退单七笔。 （七）太平洋贷记卡客户否认交易确认函、报警说明、发卡银行声明、情况说明、持卡人声明、发卡银行声明、受案回执证明，闫立俊的贷记卡52×××08在2015年11月6日在合肥众驰节能材料有限公司交易二笔8000元不是本人或授权他人使用及闫某某报警的情况、发卡银行对闫某某银行卡交易退单的声明；上海浦东发展银行信用卡交易中心对王某1卡号49×××82在11月6日交易两笔1万元客户否认交易、持卡人王某1声明否认两笔交易的签署的情况说明；中国农业银行信用卡中心对吴某某银行卡号62×××40报送银联欺诈交易及本人否认交易要求拒付并已报警的声明；中国农业银行信用卡中心对郭某某银行卡号62×××20报送银联欺诈交易及郭某某已报案至上海市公安局辛店派出所。 （八）房屋租赁合同、营业执照证明，李立松租赁海都房产的房屋位于新站区龙门岭路与抚疏路交口4-105号；合肥众驰节能材料有限公司营业执照法定代表人李立松，住所为合肥市包河区紫云路与天山路交口滨湖世纪城观湖苑**。 （九）照片一张证明，李立松办POS机登记地址电脑医院的外貌。 （十）李立松银行卡交易明细证明，李立松账户62×××08在2015年11月6日11时10分起存入14笔共计148461.12元，互联网汇出11次共计128710元，ATM取现9笔共计20000元。 （十一）交易对手查询报表证明，2015年11月6日11时10分李立松银行卡尾号3508通过互联网汇出11笔款、汇出128710元，其中汇入田某、曹某某、刘某等人账户为106100元，三次汇入李立松的招商银行卡尾号为2974的共计26810元；李立松的招商银行卡当日取现20000元。 （十二）建行交通路ATM机取款明细证明，2015年11月6日建行交通路ATM机1号取款明细显示李立松卡尾号3508取款、卡尾号2974取款，13时21分退卡、刘传卡尾号8946在13时22分接着交易ARPC成功；ATM机1号取款明细显示曹某某卡尾号9365在13时18分接受交易七次取款成功，13时24分退卡；李立松卡尾号3508在13时24分开始七次交易成功。 （十三）辨认笔录证明，张某辨认出办理POS机的人是李立松；王某辨认出交给其材料的人是李立松。 二、视听资料光盘四张证明，银行监控视频被告人李立松进入银行在ATM机取款的情况。 三、证人证言 （一）周某证明，他是深圳银盛电子支付科技有限公司安徽分公司的负责人。2015年11月6日，他公司接到总部关于“烦请紧急排查商户及配合延迟资金结算”的邮件，要求他分公司就办理的一部POS机的情况进行核实。目前公司接受退单的这6笔POS机消费均是合肥众驰节能材料有限公司申请办理的。这6次退单涉及4张银行卡，农行卡2张，且卡号分别是62×××13-820、62×××40；浦发银行卡1张，卡号是49×××82（消费2笔）；交行银行卡1张，卡号是52×××08（消费2笔），至今，公司共接到退单6笔，损失金额58500元，且因农行的交易小票无法调取，公司的最大损失金额预计将达到148821元。合肥众驰节能材料有限公司申请办理的POS机11月6日11时至13时12分38秒期间发生交易,消费成功交易涉及银行卡12张，交易额共计148821元，使用的是分公司实时转账产品。该部POS机的申领人为李立松，安徽合肥人，30多岁，该商户绑定银行卡的开户行为浦发银行，卡号是62×××08。根据公司与银行签订的协议，如果有持卡人反映其持有的银行卡被盗刷，而他公司无法提供持卡人本人签字的消费单据，则公司需要承担银行卡持有人的全部损失。 (二)张某证明，他于2015年5月份在银盛电子支付科技有限公司安徽分公司工作，主要负责给在他公司申请装POS机的商户实地安装POS机。合肥众驰节能材料有限公司的POS机装机业务是他们公司的原工作人员王某谈的，谈好之后，公司就将合肥众驰节能材料有限公司的POS机交给了他，让他去实地安装。2015年10月29日，他给该公司的法人代表李立松联系之后，确定装机地点为合肥市新站区龙门岭路与抚疏路交叉口门面房4-105室，并到该地点完成了装机工作，同时进行了拍照固定。后听说该POS机出事了，才知道装机地点并不是李立松所有，装机地并非合肥众驰节能材料有限公司的登记地址和经营地址，而是借用第三方人员的经营地址骗装的，后来该公司的POS机刷卡消费的数笔消费被认为无效，损失全由他公司承担了。公安局出示ATM机取款人员截图上面的人就是李立松。 （三）王某证明，他在深圳银盛电子支付科技有限公司安徽分公司工作，主要负责POS机的销售。合肥众驰节能材料有限公司李立松在2015年10月26日向他公司申请POS机，李立松本人向他公司提供了本人的身份证、其公司的营业执照、房屋租赁合同、本人的银行卡。当时他仅负责这项工作的书面材料的核实工作，没有实地进行核实李立松公司的注册地及经营场所，这项工作由负责安装POS机的工作人员在安装时进行拍照留存。公安局出示的调取银行ATM机录像截图上面的人就是李立松。 （四）刘某证明，他有一张中国银行卡是在2014年或者2015年办的，没有使用过，当时办这张卡是想办理POS机用的，他把银行卡和身份证复印件邮寄给了山东菏泽的一个人，这个人是他 网上认识的。他没有来过萧县。 （五）曹某某证明,2015年9月的时候,同村的刘传介绍他办理POS机,他把自己的银行卡、身份证复印件交给了刘传，后来POS机没办成，银行卡和身份证复印件没有还给他，银行卡他没有使用过。他没有来过萧县，也不认识李立松。 四、被告人李立松供述，他是合肥众驰节能材料有限公司法定代表人，公司是2011年7月23日登记注册的，经营地，经营地点在合肥市利浩财智广场****营建筑材料。公司于2015年10月27日POS机入网，10月29日装机，绑定的银行卡为浦发银行的银行卡，卡号为62×××08，安装公司为深圳银盛电子支付科技有限公司安徽分公司。POS机终端地点在合肥市新站区龙门岭路与抚苏路交叉口门面房4-105室（门头名称为电脑医院），POS机安装之后实际没有使用。2015年11月6日他来到萧县，在宾馆附近的一个ATM机取过钱。 本院认为：被告人李立松使用伪造的信用卡骗取他人财物148821元，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪,属数额巨大。公诉机关指控被告人李立松犯信用卡诈骗罪的罪名成立，予以支持。关于被告人李立松辩解其到萧县卖POS机，后他人在其POS机刷卡，他帮忙到银行取钱，其行为不构成信用卡诈骗罪的意见，经审理认为，被告人李立松于2015年11月6日携带POS机来到萧县，距其成功安装POS机仅隔一周时间，其来萧县的目的是因为经营不善出售POS机的辩词显然不合乎常理，不能成立；被告人李立松辩解“他人”在其POS机上刷卡，帮助他人到银行取现，但被告人李立松不能提供证据证明“他人”的存在，具体是何人所为，故认定被告人李立松具有使用伪造的信用卡骗取他人财物的主观故意，客观上实施了该诈骗行为，因此被告人李立松的行为构成信用卡诈骗罪，被告人李立松的辩解不能成立，不予采纳。根据被告人李立松的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李立松犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2017年10月10日起至2023年4月9日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳） 二、责令被告人李立松退赔被害单位深圳银盛电子支付科技有限公司安徽分公司人民币十四万八千八百二十一元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴孝丽 人民陪审员  陈相标 人民陪审员  曹 峰 二〇一八年七月五日 书 记 员  赵银凤 附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。” 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理