湖南省湘潭县人民法院刑 事 判 决 书(2015)潭刑初字第237号公诉机关湖南省湘潭县人民检察院。被告人黄志勋，男，1978年1月8日出生于湖南省湘潭县，汉族，大专文化。2015年1月15日因涉嫌诈骗罪被湘潭县公安局刑事拘留，同年2月17日经湘潭县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于湘潭县看守所。辩护人冯湘杰，湖南力攻律师事务所律师。湘潭县人民检察院以潭县检公诉刑诉（2015）218号起诉书指控被告人黄志勋犯诈骗罪，于2015年7月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员徐妙担任审判长、审判员卢为明、人民陪审员池俊平参加的合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，代理书记员彭思钰担任记录。湘潭县人民检察院指派检察员朱文华出庭支持公诉，被告人黄志勋及其辩护人冯湘杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湘潭县人民检察院指控，被告人黄志勋原系湘潭县锦石信用社主任，在任职期间，替不能还款还息的客户垫付了大量的贷款和利息，为弥补亏损，在明知自己无力偿还也没有打算还款的情况下，虚构替客户筹集过桥资金自己能够收取他人的高额利息，从中赚取利息差、朋友或领导需要资金周转等理由，采取拆东墙补西墙的方式找客户和朋友许以高息借钱。2011年以来，被告人黄志勋从俞某某、胡某某、宾某某等38人手中借款3909万元，用于偿还他人本金和利息，至案发时尚有3339.4万元未能归还。其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究被告人黄志勋的刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。并提交了：书证；证人张某某、张某某等人的证言；被害人谭某某、冯某某的陈述；被告人黄志勋的供述与辩解等证据证实上述事实。被告人黄志勋对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名和犯罪事实均无异议。辩护人冯湘杰对起诉书指控黄志勋犯诈骗罪的罪名和犯罪事实均无异议。同时认为被告人诈骗是为了偿还单位贷款、主观恶性不大、系自首，又是初犯，请求对被告人从轻处罚。经审理查明：被告人黄志勋原系湘潭县信用联社锦石信用社主任，在任职期间，其替不能按时还款还息的部分客户垫付贷款和利息，亏钱后为了弥补亏损，在明知自己无力偿还也没有打算还款的情况下，虚构替客户筹集过桥资金自己能够收取他人的高额利息从中赚取利息差、朋友或领导需要资金周转等理由，采取拆东墙补西墙的方式找客户和朋友以高息借钱。2011年以来，被告人黄志勋从俞某某、胡某某、宾某某等38人手中借款3909万元，用于偿还他人本金和利息，至案发时有3339.4万元未能归还。具体事实分述如下：1、2012年底至2014年11月，被告人黄志勋以帮客户筹集过桥资金和领导急需用钱为由，多次以3分到8分的月息从谭某某处借钱，至案发时累计欠谭某某450万元。2、2012年以来，被告人黄志勋以帮客户筹集过桥资金为由向冯某某借款，承诺月息3分。2014年9月29日，冯某某从锦石信用社贷款150万元后当即将钱借给黄志勋，分别汇到黄志勋提供的戴某某两张银行卡上，黄志勋将该笔资金用于归还所欠戴某某的本金和利息。2014年10月11日、10月31日、12月12日黄志勋分三次共归还冯某某1045000元，至案发时欠款455万元。3、2013年以来，被告人黄志勋多次以帮客户筹集过桥资金为由，承诺支付月息2分、4分不等向宾某某借款，反复借还。2014年12月2日，黄志勋从宾某某处借款100万元，至案发时未能归还。4、2014年9月至2015年1月，被告人黄志勋以资金周转为由，从王某某处借款63万元，之后归还15万元，至案发时欠款48万元。5、2014年9月29日，被告人黄志勋以揽储为由，从张某某处借款28万元，至案发时未能归还。6、2015年1月8日，被告人黄志勋以资金周转为由，从王金波处借款30万元，由王金波通过王宁的账户汇款至黄志勋提供的刘某某的账户，黄志勋将该笔款项用于归还所欠刘某某的本金和利息。7、2013年10月30日，被告人黄志勋多次以帮客户筹集过桥资金为由，承诺月息2分，从何某某处借款100万元，之后支付利息26万元，实际欠款74万元。8、2014年12月1日，被告人黄志勋多次以帮客户筹集过桥资金为由，承诺月息4分，从谭某某处借款50万元，陆续支付利息3.6万元，实际欠款46.4万元。9、2014年10月22日，被告人黄志勋多次以帮客户筹集过桥资金为由，承诺月息2分，从王某某处借款80万元，由张学文账户汇款给黄志勋，之后支付利息1.6万元，实际欠款78.4万元。10、2013年12月11日，被告人黄志勋以借钱到投资公司投资为由，承诺月息2.5分，从邓某某处借款20万元，由邓某某汇款至黄志勋提供的张某某的账号上，之后陆续支付利息6万元，实际欠款14万元。11、2014年8月11日，被告人黄志勋以资金周转为由，承诺付息，从胡某某处借款20万元，至案发仍未归还本息。12、2014年2月20日，被告人黄志勋以自己在湘潭县易俗河镇雪松路开了一家茶楼需要资金周转为由，承诺月息2分，从胡某某处借款100万元，胡某某扣息后汇款98万元至黄志勋提供的谢立文账户上。之后黄志勋陆续还本30万元，还息19.6万元，实际欠款48.4万元。13、2014年10月和12月27日，被告人黄志勋以资金周转为由，以2.5分月息两次从俞某某处借款150万元，由俞某某汇款至黄志勋提供的张某某和杨某某账户上，之后黄志勋陆续付息6万元，实际欠款144万元。14、2014年11月26日，被告人黄志勋以揽储为由，从唐某某处借款30万元，由唐某某汇款至黄志勋提供的张某某账户上。15、2014年9月21日，被告人黄志勋以资金周转为由，从刘某某处借款13万元，由刘某某汇款至黄志勋提供的张某某账户上，之后归还本金4万元，实际欠款9万元。16、2014年5月8日至7月20日，被告人黄志勋以需资金周转为由，承诺月息2分，分七次向刘某某借款340万元，由刘某某汇款至黄志勋提供的张某某、张某某、彭某某、赖某某等人账户，之后黄志勋陆续归还本金150万元，利息12万元，实际欠款178万元。17、204年7月16日，被告人黄志勋以其朋友刘某某需要资金周转为由，从苏某某处借款100万元，由苏某某汇款至黄志勋提供的刘某某账户上，黄志勋将该笔款项用于归还所欠刘某某的本金和利息。18、2013年4月27日，被告人黄志勋以帮客户筹集过桥资金为由，从张某某处借款29万元，后归还本金4万元，实际欠款25万元。19、2012年至2014年，被告人黄志勋以需资金周转和帮客户筹集过桥资金为由，先后八次向张学文借款280万元，由张学文汇款至黄志勋提供的齐某某、汤某某、刘某某、谭某某等人的账户上，后归还本金10万元，实际欠款270万元。20、2014年8月26日至2015年1月6日，被告人黄志勋以资金周转为由，分三次向曾某某借款155万元，由曾某某汇款至黄志勋提供的张某某、宾某某等人的账户上，后归还本金30万元，实际欠款125万元。21、2012年至2014年，被告人黄志勋以资金周转为由，从欧阳某某处借款25万元，之后还本金3万元，付利息2.3万元，实际欠款19.7万元。22、2012年12月4日，被告人黄志勋以帮客户筹集过桥资金为由，承诺月息2分，从汤全处借款170万元，由汤某某汇款至黄志勋提供的张某某账户上，之后黄志勋归还本金20万元，支付利息2.8万元，实际欠款147.2万元。23、2014年8月24日，被告人黄志勋以需资金周转为由，从冯某某处借款10万元，至案发仍未归还。24、2014年10月4日，被告人黄志勋以需资金周转为由，从刘某某处借款10万元，至案发仍未归还。25、2014年9月24日，被告人黄志勋以帮客户筹集过桥资金为由，承诺高息，从张某某处借款30万元，由张某某汇款至黄志勋提供的张某某账户上，实际收取28万元，之后支付利息1.6万元，实际欠款26.4万元。26、2014年12月1日，被告人黄志勋以朋友需要资金周转为由，承诺月息4分，从陈某某处借款70万元，后支付利息2.8万元，实际欠款67.2万元。27、2014年12月19日，被告人黄志勋以帮客户筹集过桥资金为由，承诺付息，从刘某某处借款50万元，由刘某某汇款中黄志勋提供的冯某某账户。28、2014年9月11日，被告人黄志勋以需资金周转为由，从徐某某处借款15万元，由徐某某用高瞻的账户汇款至黄志勋提供的张学文账户上。29、2014年6月13日至2014年6月21日，被告人黄志勋以需资金周转为由，以月息2分，从刘某处借款40万元，由刘某用刘某某的账户汇款至黄志勋提供的李静账户上，之后付息2.4万元，实际欠款37.6万元。30、2014年12月9日，被告人黄志勋以需资金周转为由，从赵某某处借款40万元，至案发仍未归还。。31、2014年8月，被告人黄志勋以其朋友彭某某需要资金周转为由，承诺月息4分，从胡某某处借款150万元，由胡某某汇款至黄志勋提供的彭某某账户上，后黄志勋归还本金40万元，支付利息12万元，实际欠款98万元。32、2013年9月6日至2014年12月，被告人黄志勋以帮客户筹集过桥资金为由，承诺月息4分，向杨某某借款90万元，后陆续支付利息16万元，实际欠款74万元。33、2014年以来，被告人黄志勋以帮客户筹集过桥资金为由，承诺周息2分，向王某某累计借款225万元，由王某某用彭迪文、王楠的账户汇款至黄志勋提供的张某某账户上。34、2014年9月23日，被告人黄志勋以帮客户筹集过桥资金为由，承诺高息，向王某某借款80万元，由王某某和谭佳的账户汇款至黄志勋提供的张某某账户上，后归还本金14.4万元，实际欠款65.6万元。35、2014年以来，被告人黄志勋以帮客户筹集过桥资金为由，承诺高息，向颜某某借款300万元，后归还本金利息142万元，实际欠款158万元。36、2014年6月以来，被告人黄志勋以帮客户筹集过桥资金为由，承诺月息5分，向唐某某累计借款140万元，由唐某某汇款至黄志勋提供的张某某账户上，后陆续支付利息20万元，实际欠款120万元。37、2014年11月，被告人黄志勋以客户筹集过桥资金为由，向齐某某借款160万元，承诺月息4分。38、2014年12月，被告人黄志勋以客户筹集过桥资金为由向冯某某借款222万元，由冯某某汇款212万元至黄志勋提供的张某某的账户上，并支付现金10万元，后黄志勋归还70万元，实际欠款152万元。2015年1月14日，被告人黄志勋自动到湘潭县公安局投案，如实供述了主要犯罪事实。上述事实被告人黄志勋在开庭审理过程中亦无异议，且有：湘潭县公安局报警案件登记表、受案登记表；被告人黄志勋的供述；被害人谭某某、冯某某、宾某某、张某某、王某某、何某某、谭某某、王某某、邓某某、胡某某、胡某某、俞某某、唐某某、刘某某、刘某某、苏某某、张某某、张某某、曾某某、欧阳某某、汤某某、冯某某、刘某某、张某某、陈某某、刘某某、徐某某、刘某、赵某某、胡某某、杨某某、王某某、王某某、颜某某、唐某某、齐某某、冯某某的陈述；证人赵某某、谭某某、周某某、周某某、张某某、刘某某、张某某、张某某等人的证言；被告人黄志勋的财产情况；户籍信息；抓获经过及办案说明；汇总表；银行交易记录等已经庭审质证、认证的证据证实，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人黄志勋以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当予以惩罚，公诉机关指控的罪名成立。被告人黄志勋诈骗被害人的财物，依法应当退赔。被告人黄志勋主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人黄志勋的辩护人提出的被告人黄志勋系自首，又是初犯，请求对被告人从轻处罚的辩护意见，与本案查明的事实和法律相符，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条的规定，判决如下：一、被告人黄志勋犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2015年1月15日起至2026年1月14日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人黄志勋退赔被害人谭某某的损失450万元、冯某某的损失455万元、宾某某的损失100万元、王某某的损失48万元、张某某的损失28万元、王某某的损失30万元、何某某的损失74万元、谭某某的损失46.4万元、王某某的损失78.4万元、邓某某的损失14万元、胡某某的损失20万元、胡某某的损失48.4万元、俞某某的损失144万元、唐某某的损失30万元、刘某某的损失9万元、刘某某的损失178万元、苏某某的损失100万元、张某某的损失25万元、张某某的损失270万元、曾某某的损失125万元、欧阳某某的损失19.7万元、汤某某的损失147.2万元、冯某某的损失10万元、刘某某的损失10万元、张某某的损失26.4万元、陈某某的损失67.2万元、刘某某的损失50万元、徐某某的损失15万元、刘某的损失37.6万元、赵某某的损失40万元、胡某某的损失98万元、杨某某的损失74万元、王某某的损失225万元、王某某的损失65.6万元、颜某某的损失158万元、唐某某的损失120万元、齐某某的损失160万元、冯某某的损失152万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院提出上诉，上诉于湖南省湘潭市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐 妙审 判 员  卢为明人民陪审员  池俊平二〇一五年八月二十六日代理书记员  彭思钰附本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。