浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0782刑初1345号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人沈赛玲，女，1963年11月26日出生于浙江省义乌市，汉族，高中文化，家住浙江省义乌市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月29日被义乌市公安局刑事拘留，2018年1月31日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。 义乌市人民检察院以义检刑诉[2018]1242号起诉书指控被告人沈赛玲犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员徐巧萍出庭支持公诉，被告人沈赛玲到庭参加诉讼。现已审理终结。 义乌市人民检察院指控，指控认为，被告人沈赛玲的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第条之规定予以惩处。 经审理查明: 2011年以来，被告人沈赛玲以炒股票、成立基金公司需要资金为由，以每个月可以得到3-5分的高额利息回报为由，向不特定的朱某1、钱某、丁某、贾某、傅某1、黄某1、刘新龙、虞某等人，非法吸收公众存款24642余万元，至今尚有22837万余元未归还。具体事实如下： 1、2011年11月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向黄某2非法吸收存款人民币2100万元，共支付三分利息总计2100万元，尚有2100万元本金未归还。 2、2013年1月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向严某非法吸收存款人民币1000万元，共支付总计400余万元，尚有1000万元本金未归还。 3、2013年11月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向钱某非法吸收存款人民币185万元，共支付三分利息总计47.3万元，尚有185万元本金未归还。 4、2013年7月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向陈某1非法吸收存款人民币1017万元，共支付三分利息总计108万元，尚有1017万元本金未归还。 5、2014年1月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向龚某1非法吸收存款人民币580万元，支付二分利息总计80万元，尚有580万元本金未归还。 6、2014年12月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向项某非法吸收存款人民币683万元，每月支付三分利息总计409.9万元，尚有683万元本金未归还。 7、2014年3月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向朱某2非法吸收存款人民币80万元，每月支付三分利息总计33.6万元，尚有80万元本金未归还。 8、2014年5月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向邵某非法吸收存款人民币150万元，共支付三分利息总计130万元，尚有150万元本金未归还。 9、2015年11月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向朱某3非法吸收存款人民币172万元，每月支付三分利息总计28.2万元，尚有172万元本金未归还。 10、2015年2月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向吴某1非法吸收存款人民币63万元，共支付利息总计33万元，尚有63万元本金未归还。 11、2015年3月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向傅某1非法吸收存款人民币200万元，共支付利息总计34万元，尚有200万元本金未归还。 12、2015年11月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向虞某非法吸收存款人民币118.8万元，共支付利息总计17万元，尚有118.8万元本金未归还。 13、2015年7月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向龚某2非法吸收存款人民币150万元，共支付利息总计87万元，尚有150万元本金未归还。 14、2015年8月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向陈某2非法吸收存款人民币1320万元，共支付利息总计399万元，尚有1320万元本金未归还。 15、2016年1月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向胡某1非法吸收存款人民币430万元，共支付利息总计43.2万元，尚有430万元本金未归还。 16、2016年11月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向朱青青非法吸收存款人民币195.4万元，共支付利息总计40万元，尚有195.4万元本金未归还。 17、2016年11月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向傅某2非法吸收存款人民币50万元，共支付利息总计8万元，尚有50万元本金未归还。 18、2016年11月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向陈某3非法吸收存款人民币50万元，共支付利息总计8.25万元，尚有50万元本金未归还。 19、2016年2月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向杨某非法吸收存款人民币50万元，共支付利息总计20万元，尚有50万元本金未归还。 20、2016年4月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，向王某1非法吸收存款人民币30万元，共支付利息总计4.92万元，尚有30万元本金未归还。 21、2016年4月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向朱某4非法吸收存款人民币10万元，共支付利息总计3万元，尚有10万元本金未归还。 22、2016年4月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向胡牡丹非法吸收存款人民币610万元，共支付利息总计76万元，尚有610万元本金未归还。 23、2016年4月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向傅某3苏非法吸收存款人民币1330万元，每月支付三分利息总计400万元，尚有1330万元本金未归还。 24、2016年5月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向周香钗非法吸收存款人民币50万元，共支付利息总计15万元，尚有50万元本金未归还。 25、2016年5月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向陈某4非法吸收存款人民币809万元，共支付利息总计208万元，尚有809万元本金未归还。 26、2016年6月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向潘某1非法吸收存款人民币350万元，每月支付三分利息总计50万元，尚有350万元本金未归还。 27、2016年7月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向方某1非法吸收存款人民币110万元，共支付利息总计25万元，尚有110万元本金未归还。 28、2016年9月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向金某1非法吸收存款人民币650万元，每月支付三分利息总计100万元，尚有650万元本金未归还。 29、2016年9月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向龚某3非法吸收存款人民币2100万元，共支付利息总计1000万元，尚有2100万元本金未归还。 30、2017年1月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向俞某非法吸收存款人民币600万元，共归还本金255万，共支付利息总计139.5万元，尚有345万元本金未归还。 31、2017年1月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向刘某、陈某5、刘新龙非法吸收存款人民币150万元，共支付利息总计29万元，尚有150万元本金未归还。 32、2017年1月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向某杭娟非法吸收存款人民币500余万元，尚有500余万元本金未归还。 33、2017年1月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向陈某6非法吸收存款人民币65万元，共支付利息总计15.5万元，尚有65万元本金未归还。 34、2017年10月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向汤某非法吸收存款人民币100万元，尚有100万元本金未归还。 35、2017年10月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向骆某1非法吸收存款人民币350万元，每月支付三分利息总计3.8万元，尚有350万元本金未归还。 36、2017年10月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向王某2非法吸收存款人民币80万元，共支付利息总计2.88万元，尚有80万元本金未归还。 37、2017年10月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向潘某2非法吸收存款人民币80万元，每月支付三分利息总计3.6万元，尚有80万元本金未归还。 38、2017年11月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向王某3非法吸收存款人民币400万元，尚有400万元本金未归还。 39、2017年12月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向金某2非法吸收存款人民币150万元，尚有150万元本金未归还。 40、2017年3月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向胡某2非法吸收存款人民币40万元，共支付利息总计5.6万元，尚有40万元本金未归还。 41、2017年5月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向吴某2非法吸收存款人民币170万元，共支付利息总计30万元，尚有170万元本金未归还。 42、2017年5月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向黄某1非法吸收存款人民币143万元，共支付利息总计37万元，尚有143万元本金未归还。 43、2017年5月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向傅某4非法吸收存款人民币95万元，共支付利息5万元，尚有95万元本金未归还。 44、2017年6月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向贾某非法吸收存款人民币100万元，共支付利息总计4.2万元，尚有100万元本金未归还。 45、2017年7月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向王某4非法吸收存款人民币115万元，共支付利息总计1.5万元，尚有115万元本金未归还。 46、2017年7月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向方某2非法吸收存款人民币20万元，共支付利息总计2.4万元，尚有20万元本金未归还。 47、2017年8月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向王某5非法吸收存款人民币100万元，共支付利息总计30万元，尚有100万元本金未归还。 48、2017年9月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向朱某5非法吸收存款人民币175万元，共支付利息总计16.7万元，尚有175万元本金未归还。 49、2017年9月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向徐某非法吸收存款人民币150万元，每月支付三分利息总计5.775万元，尚有150万元本金未归还。 50、2017年9月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向叶某非法吸收存款人民币20万元，共支付利息总计2.4万元，尚有20万元本金未归还。 51、2017年9月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向傅某5非法吸收存款人民币25万元，共支付利息总计1万元，尚有25万元本金未归还。 52、2017年9月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向傅某6非法吸收存款人民币20万元，共支付利息总计0.8万元，尚有20万元本金未归还。 53、2017年9月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向朱某6非法吸收存款人民币40万元，已支付六分利息总计2.4万元，尚有40万元本金未归还。 54、2017年9月份开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向骆某2非法吸收存款人民币130万元，每月支付三分利息总计6万元，尚有130万元本金未归还。 55、2017年12月，被告人沈赛玲以炒股票为由，向某圣平非法吸收存款人民币20万元，尚有20万元本金未归还。 56、2015年7月开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向陈某7非法吸收存款人民币1000万元，尚有1000万元本金未归还。 57、2014年4月开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向陈某8非法吸收存款人民币3268万元，尚有3268万元本金未归还。 58、2017年9月开始，被告人沈赛玲以炒股票为由，共向黄某3非法吸收存款人民币497万元，共归还本金200万元，支付利息30余万元，尚有297万元本金未归还。 上述事实，被告人沈赛玲在庭审过程中亦无异议，且有等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人沈赛玲，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。依照《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人沈赛玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑年，并处罚金人民币元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年月日起至201年月日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  丁樟仁 人民陪审员  金程程 人民陪审员  朱堂辉 二〇一八年七月二十四日 代书 记员  鲍丽萍 认定上述事实的证据如下： 1.收条,银行转账凭证,银行交易明细，借条，记账本，短信记录，账目明细，汇款单据，银行回执，查封决定书，银行账户情况，到案经过，人口信息； 3.证人丁圣平、任莉霞、朱东红、蒋婉珍、金启明、朱红艳的证言； 4.集资参与人黄立飞、严维萍、钱辉义、陈亚萍、龚惠玲、项梅凤、朱晶玲、邵晨、朱玲娟、吴向红、傅仁良、虞桂芳、龚春仙、陈青霞、胡燕萍、朱青青、傅俊燕、陈苏萍、杨桂娜、王庆娟、朱俊、胡牡丹、傅吟苏、周香钗、陈小翠、潘忠明、方倩倩、金承霞、龚景龙、俞雪芬、刘国新、陈迎春、刘新龙、丁杭娟、陈银芳、汤晔、骆芳仙、王春芳、潘玲玲、王会顺、金四春、胡秋平、吴巧琴、黄文岗、傅艳仙、贾红英、王胜春、方向明、王琴芳、朱朝明、徐亚青、叶爱玲、傅忠娟、傅丰娟、朱春芳、骆巧仙、丁圣平、陈巧芳、陈丽萍、黄桂仙的陈述； 5.被告人的供述与辩解：被告人沈赛玲的供述与辩解。 本院认为，被告人沈赛玲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人沈赛玲到案后如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。