江苏省镇江市京口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)苏1102刑初223号 公诉机关镇江市京口区人民检察院。 被告人孔祥彤。2010年12月因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑一年六个月，2012年1月16日刑满释放。因本案于2017年3月18日被刑事拘留，同年4月24日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。 辩护人朱义顺，江苏南昆仑律师事务所律师。 被告人顾云辉。2010年1月因犯开设赌场罪被判处拘役四个月，缓刑六个月；2011年9月因犯开设赌场罪被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。因本案于2017年3月19日被刑事拘留，同年4月14日被取保候审（期间被羁押27日），同年10月27日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。 辩护人黄程，江苏路韬律师事务所律师。 被告人王云。因本案于2017年6月20日被取保候审。 镇江市京口区人民检察院以京检诉刑诉[2017]200号起诉书、京检诉刑变诉[2017]1号变更起诉决定书、京检诉刑补诉[2018]3号补充起诉决定书指控被告人孔祥彤、顾云辉、王云犯保险诈骗罪，于2017年9月6日、11月13日，2018年6月5日向本院提起公诉。根据公诉机关的建议，本院于2017年12月4日、2018年4月2日延期审理，于2018年1月3日、2018年5月1日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇江市京口区人民检察院指派检察员许辉、代理检察员吴若曦出庭支持公诉，被告人孔祥彤及其辩护人朱义顺、被告人顾云辉及其辩护人黄程、被告人王云均到庭参加诉讼。现已审理终结。 镇江市京口区人民检察院指控：2016年10月以来，被告人孔祥彤分别伙同被告人顾云辉、王云及黄某、徐某（均另案处理），在镇江市京口区江苏大学附近等处，利用投保的支付宝账户安全险，采用先转移支付宝账户内资金，再谎称手机遗失导致支付宝账户内资金被盗的方式，先后6次骗取保险公司支付宝账户安全险赔付款，共计人民币126076.55元。其中孔祥彤参与作案6起，骗取人民币共计126076.55元；被告人顾云辉参与作案2起，骗取人民币共计20664.59元；被告人王云参与作案1起，骗取人民币28400元。 为证实指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人，并出示了相应的证据。公诉机关认为被告人孔祥彤、顾云辉、王云以非法占有为目的，编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，其中被告人孔祥彤数额巨大，被告人顾云辉、王云数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项，应当以保险诈骗罪追究三被告人的刑事责任。被告人孔祥彤是累犯，应当从重处罚；被告人王云是自首，可以从轻处罚；被告人孔祥彤、顾云辉如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人孔祥彤有立功表现，可以从轻处罚。 被告人孔祥彤对起诉书指控的事实及定性无异议，但提出起诉书指控其与黄某的犯罪事实中，是黄某与其联系，其只提供了银行卡，其并知道黄某使用银行卡做什么事情。 被告人孔祥彤的辩护人对起诉书指控的事实及定性均无异议，但提出以下辩护意见：1.孔祥彤认罪态度好。2.孔祥彤具有立功情节，可以从轻或者减轻处罚。3.孔祥彤愿意退出赃款，具有悔罪表现，可以从轻从轻处罚。 被告人顾云辉及其辩护人对起诉书指控的事实及定性均无异议，其辩护人提出起诉书指控的第三笔事实中，顾云辉仅仅为犯罪活动提供条件，并没有实施诈骗的过程和后续的操作，顾云辉起次要和辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。顾云辉如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。顾云辉退出赃款，可以酌情从轻处罚。 被告人王云对起诉书指控的事实及定性均无异议，提出其已退出全部赃款，未获得利益，请求对其从轻处罚。 经审理查明：2016年10月以来，被告人孔祥彤分别伙同被告人顾云辉、王云及黄某、徐某（均另案处理），在本市京口区江苏大学附近等处，利用投保的支付宝账户安全险，采用先转移支付宝账户内资金，再谎称手机遗失导致支付宝账户内资金被盗的方式，先后6次骗取保险公司支付宝账户安全险赔付款，共计人民币126076.55元。其中孔祥彤参与作案6起，骗取人民币共计126076.55元；被告人顾云辉参与作案2起，骗取人民币共计20664.59元；被告人王云参与作案1起，骗取人民币28400元。具体事实如下： 一、2016年10月9日，被告人孔祥彤、王云采用上述方式，骗取太平财产保险有限公司上海分公司保险赔付款28400元。 二、2016年11月11日，被告人孔祥彤伙同黄某采用上述方式，骗取中国人民财产保险股份有限公司嘉兴市分公司保险赔付款12012元。 三、2016年12月29日，被告人孔祥彤、顾云辉及徐某采用上述方式，骗取中国人民财产保险有限公司嘉兴市分公司保险赔付款8939.92元。 四、2017年1月2日，被告人孔祥彤伙同黄某、许某采用上述方式，骗取中国人民财产保险股份有限公司嘉兴市分公司保险赔付款20000元。 五、2017年1月17日，被告人孔祥彤、顾云辉采用上述方式，骗取永安财产保险股份有限公司保险赔付款11724.67元。 六、2017年2月28日，被告人孔祥彤伙同黄某、潘某、李某采用上述方式，骗取太平财产保险股份有限公司上海分公司保险赔付款44999.96元。 2017年3月17日、3月18日，被告人孔祥彤、顾云辉分别被公安机关抓获。2017年3月27日，被告人王云至公安机关投案。案发后，被告人孔祥彤的朋友、顾云辉的亲属代为退出人民币20000元和15600元。 另查明，被告人孔祥彤揭发他人犯罪行为，查证属实。案发后公安机关从被告人孔祥彤处扣押人民币4835元。被告人王云在审理过程中退出人民币35600元，被告人顾云辉的亲属代为退出人民币5064.6元。公安机关从潘某处扣押人民币25000元，从李某、许某处各扣押人民币10000元。 上述事实，有被告人孔祥彤、顾云辉、王云的供述，证人陆某、徐某、顾某、黄某、李某、许某的证言，支付宝明细，结案告知书，搜查证，搜查笔录，扣押物品清单，扣押决定书，手机勘验笔录，受案登记表，立案决定书，接处警情况说明，发破案经过，抓获经过，刑事判决书，刑满释放证明，情况说明，银行流水，户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人孔祥彤、顾云辉、王云以非法占有为目的，编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，其中被告人孔祥彤多次诈骗且数额巨大，被告人顾云辉、王云诈骗数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控被告人孔祥彤、顾云辉、王云犯保险诈骗罪，罪名成立。 关于被告人孔祥彤提出的“其只是提供银行卡给黄某，并不知道黄某使用银行卡做什么事情”的辩解意见，经查，证人黄某的证言证明，其在朋友圈看到孔祥彤发布的“支付宝贷款无须还款”后与孔祥彤联系，孔祥彤告知其支付宝诈骗流程，其至镇江与孔祥彤见面后实施诈骗事宜。后其联系人在上海做支付宝诈骗，并让孔祥彤提供银行卡，孔祥彤亦同意。被告人孔祥彤在侦查阶段的供述证明，其将支付宝诈骗方法告诉黄某后其提供银行卡给黄某实施保险诈骗。后黄某通过电话和微信告诉其在上海找人做支付宝保险诈骗，让其提供转账的账号，其同意，并约定了佣金。被告人孔祥彤的供述与证人黄某的证言基本印证，证明被告人孔祥彤明知黄某让其提供银行卡用于保险诈骗的事实。故被告人孔祥彤的该辩解意见，本院不予采纳。 关于被告人顾云辉的辩护人提出的“顾云辉在起诉书指控的第三笔事实中系从犯”的辩护意见，经查，顾云辉介绍徐某认识孔祥彤实施诈骗行为，并提供诈骗的资金，在共同犯罪中的作用、地位与孔祥彤、徐某基本上相当，不宜区分主从犯，故辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 被告人孔祥彤曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人孔祥彤能如实供述大部分的犯罪事实，被告人顾云辉如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人王云犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人孔祥彤退出部分赃款，被告人顾云辉、王云退出全部赃款，可以酌定从轻处罚。被告人孔祥彤检举揭发他人犯罪行为，查证属实，有立功表现，可以从轻处罚。被告人孔祥彤、顾云辉的辩护人及被告人王云据此提出从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第六十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人孔祥彤犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2017年3月18日起至2022年9月17日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人顾云辉犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵二十七日。刑期自2017年10月27日起至2018年9月29日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人王云犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后次日缴纳。） 四、扣押于镇江市公安局新区分局的人民币40435元，扣押于本院的人民币20664.6元，其中发还永安财产保险股份有限公司11724.67元，发还太平财产保险有限公司上海分公司28400元，发还中国人民财产保险有限公司嘉兴市分公司20951.92元。 五、责令被告人孔祥彤继续退赔赃款人民币19976.96元，并发还中国人民财产保险股份有限公司嘉兴市分公司10000元，发还太平财产保险股份有限公司上海分公司9976.96元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  惠晓华 人民陪审员  林亦红 人民陪审员  杨兰婷 二〇一八年七月二十六日 书 记 员  黄静怡 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上十万元以下罚金或者没收财产： （一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的； （二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的； （三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的； （四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的； （五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。 有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。 单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。 保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。