河南省灵宝市人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1282刑初221号公诉机关灵宝市人民检察院。被告人杨春芳，女，1958年9月15日出生，汉族，高中毕业，中共党员，灵宝市邮电局退休职工，住灵宝市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月12日被郑州市公安局建设路分局抓获并羁押，同年11月14日被灵宝市公安局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。辩护人翟武军，河南民心律师事务所律师。被告人邹艳云，女，1983年3月26日出生，汉族，大专毕业，个体业主，住灵宝市**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月8日被灵宝市公安局刑事拘留，2017年1月7日被灵宝市公安局取保候审，2018年1月5日被灵宝市公安局监视居住，同年1月25日被灵宝市人民检察院监视居住，同年5月25日被本院取保候审。辩护人张灵华，河南华灵律师事务所律师。辩护人杨秋惠，河南华灵律师事务所实习律师。灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑诉（2018）150号起诉书指控被告人杨春芳、邹艳云犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。灵宝市人民检察院指派检察员王军、安清华出庭支持公诉，集资参与人代表段某某，被告人杨春芳及其辩护人翟武军，被告人邹艳云及其辩护人张灵华、杨秋惠到庭参加诉讼。现已审理终结。灵宝市人民检察院指控，2011年1月，邵某某（已判决）在三门峡市注册成立三门峡聚鑫投资担保有限公司，邵某某任公司董事长、法人代表，从事吸收客户存款，对外放贷的非法金融业务。2011年7月13日邵某某在灵宝市成立聚鑫投资担保有限公司灵宝分公司，聘用人员继续从事非法吸收公众存款业务。2013年5月，邵某某先后将上述公司更名为三门峡巨鑫资产管理有限公司和巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司，并将灵宝分公司搬迁至灵宝市荆山路和谐家园楼下，以高息为诱饵面向社会非法吸收公众存款，由三门峡巨鑫资产管理有限公司将非法吸收的资金以更高利息对外放贷从中赚取利差。2012年3月被告人杨春芳进入巨鑫公司灵宝分公司工作，2013年12月被任命为灵宝分公司副总经理，2013年8月被告人邹艳云到巨鑫公司灵宝分公司工作，任业务员，二人在该公司工作期间，积极参与非法吸收公众存款活动。经司法会计鉴定，自2011年7月16日至2014年8月29日，巨鑫公司灵宝分公司共计非法吸收公众存款91447.7万元，其中，新增存款30390.3万元，续存61057.4万元；截止2014年8月31日未兑付10222万元；杨春芳自2012年3月至2014年8月共非法吸收公众存款2432万元（含杨春芳本人存款539.5万元，他人存款139笔1892.5万元），截止2014年8月未兑付1047万元。2012年3月至2014年4月杨春芳共领取工资、奖金、提成等共计273860.9元；邹艳云从2013年8月至2014年4月共计非法吸收公众存款165万元(邹艳云本人存款99万元，他人存款66万元),截止2014年8月未兑付70万元((邹艳云本人4万元，他人66万元)。2013年8月至2014年4月邹艳云共计领取工资13500元。认定上述事实的证据如下：被告人杨春芳、邹艳云及同案犯邵某某、马某英、杨某霞等供述与辩解；集资参与人袁某波、薛某、樊某华、梁某丽等的陈述；司法会计鉴定报告；书证户籍证明、还款及付息计划书、谅解书、现金缴款单及回执单、抓获经过、情况说明等。公诉机关认为，被告人杨春芳、邹艳云伙同他人非法吸收公众存款、扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请求依法判处。被告人杨春芳对指控罪名不持异议，对指控事实有异议，辩称部分集资参与人存款不应计入其个人吸收数额。辩护人翟武军提出的辩护意见是：被告人杨春芳主观上不具有犯罪故意，不构成非法吸收公众存款罪；被告人杨春芳到案后能够如实供述，自愿认罪；系初犯、偶犯，无前科。请求对被告人杨春芳从轻、减轻处罚。被告人邹艳云对指控事实及罪名均不持异议，辩护人张灵华、杨秋惠提出的辩护意见是：被告人邹艳云在犯罪中起辅助作用，系从犯；已经取得全部集资参与人谅解；被告人邹艳云到案后能够如实供述，自愿认罪，积极退赃；系初犯、偶犯，无前科。综上，请求对被告人邹艳云从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2011年1月，邵某某（已判刑）在三门峡市注册成立三门峡聚鑫投资担保有限公司，邵某某任公司董事长、法人代表，从事吸收客户存款，对外放贷的非法金融业务。2011年7月13日邵某某在灵宝市成立聚鑫投资担保有限公司灵宝分公司，聘用人员继续从事非法吸收公众存款业务。2013年5月，邵某某先后将上述公司更名为三门峡巨鑫资产管理有限公司（以下称三门峡巨鑫公司）和巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司（以下简称巨鑫公司灵宝分公司），并将灵宝分公司搬迁至灵宝市荆山路和谐家园楼下，以高息为诱饵面向社会非法吸收公众存款，由三门峡巨鑫资产管理有限公司将非法吸收的资金以更高利息对外放贷从中赚取利差。2012年3月被告人杨春芳进入巨鑫公司灵宝分公司工作，2013年12月被任命为灵宝分公司副总经理，2013年8月被告人邹艳云到巨鑫公司灵宝分公司工作，任业务员，二人在该公司工作期间，积极参与非法吸收公众存款活动。经司法会计鉴定，自2011年7月16日至2014年8月29日，巨鑫公司灵宝分公司共计非法吸收公众存款91447.7万元，其中，新增存款30390.3万元，续存61057.4万元；截止2014年8月31日未兑付10222万元；自2013年12月被告人杨春芳任副总经理至案发，巨鑫公司灵宝分公司共计非法吸收公众存款41967万元，其中，新增存款11513万元，续存30454万元，未兑付10222万元；被告人杨春芳自2012年3月至2014年8月共个人非法吸收公众存款139笔1892.5万元（不含本人存款），截止2014年8月未兑付1047万元。2012年3月至2014年4月被告人杨春芳共领取工资、奖金、提成等共计27.38609万元；被告人邹艳云从2013年8月至2014年4月共计非法吸收公众存款66万元,代替巨鑫公司灵宝分公司兑付集资参与人卫某红4万元、袁某波30万元，截止2014年8月未兑付32万元。2013年8月至2014年4月被告人邹艳云共计领取工资1.35万元。案发后，被告人杨春芳自己筹资代替巨鑫公司灵宝分公司兑付集资参与人张某某、李某某各3万元，被告人邹艳云向灵宝市打击和处理非法集资工作领导小组退缴违法所得0.5万元。审理中，被告人邹艳云向本院退缴违法所得0.85万元。被告人邹艳云所吸收存款的集资参与人全部对其表示谅解。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：书证户籍证明，证实被告人杨春芳、邹艳云作案时已达到完全刑事责任年龄；2、集资参与人王某娟、王某波、吴某顺、薛某霞、周某荣、段某某、徐某婷、贺某娟、石某霞、董某超、王某业、郭某芳、薛某、李某锁、宋某苹、赵某、李某阳、袁某波、韩某义、伍某芳、卫某红、樊某华、梁某丽等人的陈述，证人谷某的证言，司法鉴定意见书及证明，书证还款及付息计划书、还款协议、还款计划书、借款协议及承诺函、刑事判决书、刑事裁定书、抓获经过、到案经过、情况说明、谅解书、现金缴款单及回执单等，证实了被告人杨春芳、邹艳云参与邵某某等人非法集资的事实及取得部分集资参与人谅解情况；3、被告人杨春芳、邹艳云及同案犯邵某某、马某英、杨某霞、石某、张某妮、周某鸽的供述与上述证据能够相印证。以上证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人杨春芳违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，被告人邹艳云违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额较大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人杨春芳、邹艳云犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人杨春芳、邹艳云为巨鑫公司邵某某非法吸收公众存款犯罪提供帮助，并从中获取工资、提成等费用，起辅助作用，属从犯，应当从轻处罚；被告人杨春芳、邹艳云归案后能够如实供述自己的罪行，认罪态度较好，可以从轻处罚；被告人邹艳云能够主动退缴全部违法所得，集资参与人对被告人邹艳云均予以谅解，对其可酌情从轻处罚。被告人杨春芳的辩护人提出被告人杨春芳主观上不具有犯罪故意，不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，理由不当，不予采纳；提出的其他辩护意见，理由正当，予以采纳。被告人邹艳云的辩护人提出的辩护意见，理由正当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人杨春芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月12日起至2021年11月11日。罚金限判决生效后三个月内缴纳。）二、被告人邹艳云犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币2万元；（罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、被告人杨春芳违法所得27.38609元万元，予以追缴；被告人邹艳云退缴违法所得1.35万元，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  田伟民人民陪审员  王倩雯人民陪审员  宋新新二〇一八年七月十六日书 记 员  张**烨