广西壮族自治区宾阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）桂0126刑初18号 公诉机关广西壮族自治区宾阳县人民检察院。 被告人马志发，绰号“肥八”，男，1994年4月1日出生于广西宾阳县，汉族，初中文化，农民，住广西壮族自治区宾阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年6月8日被宾阳县公安局刑事拘留，同年7月14日被依法逮捕。现羁押于宾阳县看守所。 被害人廖某1、廖某3的委托代理人刘运武，广西双贺律师事务所律师。 宾阳县人民检察院以宾检刑诉[2016]481号起诉书指控被告人马志发犯诈骗罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宾阳县人民检察院指派检察员韦德伦出庭支持公诉，被告人马志发、被害人廖某1、廖某3的委托代理人刘运武到庭参加诉讼。现已审理终结。 宾阳县人民检察院指控，2015年8月至2016年5月间，被告人马志发分别与宾阳县心想车成汽车销售有限公司、宾阳县好有汽车服务有限公司、宾阳县鑫阳二手车销售有限公司、宾阳县顺畅二手车有限公司、宾阳县龙某二手车有限公司签订汽车租赁合同，租用这五家车行的36辆小轿车。同时，被告人马志发还分别与宾阳县广某二手车销售有限公司签订汽车租赁合同，租用该公司的17辆小轿车；与宾阳县朋和二手车汽车销售有限公司签订汽车租赁合同，租用该公司的1辆小轿车；与宾阳县向荣某二手车交易有限公司签订汽车租赁合同，租用该公司的1辆小轿车。尔后，被告人马志发在未取得以上租用的55辆车辆所有权的情况下，将承租的55辆小轿车，分别以5万至30万元的价格抵押或重复抵押给被害人宋某1、廖某1、廖某2、廖某3、陆某、覃某1等人，骗取抵押借款。其中：抵押给宋某1小轿车26辆（次），骗取宋某1抵押借款200万元；抵押给廖某1小轿车34辆（次），骗取廖某1抵押借款450万元；抵押给廖某3小轿车6辆（次），骗取廖某3抵押借款71万元，抵押给廖某2小轿车2辆（次），骗取廖某2抵押借款18万元；抵押给陆某小轿车1辆（次），骗取陆某抵押借款8万元；抵押给覃某1小轿车1辆（次），骗取覃某1抵押借款7万元。以上被告人马志发共骗取抵押借款人民币754万元。 为支持公诉，公诉机关提供了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据加以证实。公诉机关认为，被告人马志发以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被害人廖某1、廖某3的代理人的代理意见如下：一、心想车成法定代表人覃某3为本案的共犯之一，依法应追究其刑事责任。1.覃某3与马志发二人具有共同实施诈骗犯罪的主观故意。根据2016年6月8日下午及2016年6月9日凌晨被告人马志发在宾阳县公安局芦圩派出所做的第一、第二次供述，马志发系于2015年9月份到心想车成车行租车时认识了该车行老板覃某3，之后不久在一次聊天时覃某3就提出让马志发从车行里租车出来，然后拿去抵押，得款后分给马志发20%，扣除每月的租车费后马志发还可以得到几千元的好处费。此后马志发便按照其与覃某3二人之间的事先预谋，先后实施了本案的诈骗行为。另外，案发后覃某3与被告人马志发的通信记录（包括手机短信、微信聊天记录等）也可以证明覃某3与马志发二人具有共同实施本案诈骗犯罪的故意；2.覃某3与马志发二人具有以非法占有为目的，用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人巨额财物的犯罪事实。根据侦查机关对被告人马志发所作的多份讯问笔录、对覃某3等人所作的询问笔录以及马志发的银行账户交易明细等在案证据，均证明了马志发通过覃某3以签订“租车协议”的形式，把“租来的”车辆“抵押给”廖某1、廖某3等受害人，骗取受害人的钱款，然后对赃款按事先约定进行分配的事实。据马志发供述，采取上述诈骗方式通过覃某3先后租了大约40辆车用于抵押，大约骗得抵押款650万元，覃某3分给了马志发20%的好处费共130万元。二、办案机关应依法追缴覃某3与马志发二人共同实施诈骗犯罪所得的涉案财物，并返还给廖某1、廖某3等受害人。本案中，心想车成、好友、龙某、鑫阳及广某等车行在明知马志发未取得机动车驾驶证的情况下，仍然几乎同时地将60余辆机动车长期以远高于正常市场价位的租金租给马志发，而且均通过车辆装载的GPS定位仪发现车辆租出以后，几乎一直不动地停放在宾州镇顾明村委等地，与常理不符。另外，从上述公司与马志发所签的租赁协议来看，大多数都未约定租金或押金、租赁期间等，有的租赁协议虽然约定了租期但覃某3也承认系其案发后补写上去的。因此上述车行从马志发及覃某3处取得的涉案赃款赃物是基于恶意取得的，人民法院应予追缴。 被害人廖某1、廖某3的代理人提供了被告人马志发截屏转发给被害人廖某1的马志发与覃某3微信聊天的记录，用以证明马志发想叫覃某3去把其所抵押的车辆要回来。 被告人马志发对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，其无证据向法庭提供。 经审理查明：2015年8月至2016年5月间，被告人马志发分别与宾阳县心想车成汽车销售有限公司、宾阳县好有汽车服务有限公司、宾阳县鑫阳二手车销售有限公司、宾阳县顺畅二手车有限公司、宾阳县龙某二手车有限公司签订汽车租赁合同，租用这五家车行的36辆小轿车。同时，被告人马志发还分别与宾阳县广某二手车销售有限公司签订汽车租赁合同，租用该公司的17辆小轿车；与宾阳县朋和二手车汽车销售有限公司签订汽车租赁合同，租用该公司的1辆小轿车；与宾阳县向荣某二手车交易有限公司签订汽车租赁合同，租用该公司的1辆小轿车。尔后，被告人马志发在未取得以上租用的55辆车辆所有权的情况下，将承租的55辆小轿车，分别以5万至30万元的价格质押或重复质押给被害人宋某1、廖某1、廖某2、廖某3、陆某、覃某1等人，骗取质押借款。其中：质押给宋某1小轿车26辆（次），骗取宋某1质押借款522500元；质押给廖某1小轿车36辆（次），骗取廖某1质押借款450万元，；质押给廖某3小轿车6辆（次），骗取廖某3质押借款71万元，质押给廖某2小轿车2辆（次），骗取廖某2质押借款18万元；质押给陆某小轿车1辆（次），骗取陆某质押借款8万元；质押给覃某1小轿车1辆（次），骗取覃某1抵押借款7万元。以上被告人马志发共骗取抵押借款人民币5732500元。2016年6月8日13时许，被害人廖某2到宾阳县公安局芦圩派出所报案称，2016年4月25日至5月5日其被本村的马志发以抵押汽车的方式诈骗现金20万元，遂案发。同日日，被告人马志发自行到宾阳县公安局芦圩派出所，向公安民警交代了其于2015年至2016年间在覃某3的心想车成车行租车后再将车质押给他人获利的犯罪事实。上述事实，有由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 一、书证 1.受案登记表、立案决定书，证实2016年6月8日13时许，廖某2到宾阳县公安局芦圩派出所报案称，2016年4月25日至5月5日其被本村的马志发以抵押汽车的方式诈骗现金20万元，后值班民警将嫌疑人马志发传唤至派出所接受调查。经讯问，马志发供述了利用租赁宾阳县心想车成、广某等车行的约50辆小轿车作为抵押骗取宋某1、廖某1、廖某3、廖某2等人借款供自己还债及挥霍的犯罪事实。 2.抓获经过，证实被告人马志发于2016年6月8日自行到宾阳县公安局芦圩派出所，向公安民警交代了其于2015年至2016年间在覃某3的心想车成车行租车后再将车质押给他人获利的犯罪事实。 3.广某车行出具的情况说明、宾阳县信诚汽车租赁有限公司（以下简称“信诚车行”）汽车租赁合同复印件15份、机动车注册登记摘要信息栏复印件16份、马志发、马某2的身份证复印件、马某2的驾驶证复印件、机动车行驶证复印件、汽车转让协议2份，证实：（1）2015年7月2日至2016年4月3日，马志发分别以预付6000元至30000元不等的月租金向广某车行租赁了宝马、奥迪、大众、雪佛兰等不同品牌的小轿车16辆，潘某2是广某车行的法定代表人，同时也是信诚车行的合伙人，上述租车合同是以信诚车行的合同样本来签订的。（2）潘某2另于2016年5月3日以转让的形式租赁一辆车牌号为桂Ａ×××××的奥迪牌小轿车给马志发，后马志发将该车重复质押给被害人廖某1和廖某3骗取借款。 4.宾阳县心想车成汽车销售有限公司汽车租赁合同复印件20份、机动车注册登记摘要信息栏复印件20份、宾阳县顺畅二手车有限公司租车协议复印件1份、马志发、马某2的身份证复印件、马某2的驾驶证复印件、机动车行驶证复印件，证实马志发于2015年8月1日至2016年3月10日分别以预付8000元至25000元不等的租金向心想车成车行租赁了20辆小轿车、向顺畅车行租赁了1辆小轿车。 5.宾阳县好友汽车服务有限公司租赁合同复印件12份、机动车注册登记摘要信息栏复印件12份、马志发、马某2的身份证复印件、马某2的驾驶证复印件、机动车行驶证复印件，证实马志发于2015年11月4日至2016年3月18日分别以预付8000元至10000元不等的租金向宾阳县好友汽车服务有限公司租赁了12辆小轿车。 6.宾阳县龙某二手车有限公司租赁合同复印件、机动车注册登记摘要信息栏复印件、马志发的身份证复印件、机动车行驶证复印件各1份，证实马志发于2016年3月11日交纳5000元押金 后向宾阳县龙某二手车有限公司租赁了1辆小轿车。 7.宾阳县朋和二手车销售有限公司租赁合同复印件、机动车注册登记摘要信息栏复印件、机动车行驶证复印件各1份，证实马志发于2016年1月19日交纳了10000元押金和10000元月租金后向宾阳县朋和二手车销售有限公司租赁了1辆小轿车。 8.宾阳县鑫阳二手车销售有限公司租赁合同、注册登记机动车信息栏、马志发的身份证复印件、机动车行驶证复印件，证实马志发于2016年1月6日、1月7日分别租赁宾阳县鑫阳二手车销售有限公司的一辆宝马和一辆大众迈腾小轿车。 9.宾阳县荣某二手交易有限公司租赁合同复印件、机动车注册登记摘要信息栏复印件，证实马志发于2016年4月3日以马某2的名义向宾阳县荣某二手交易有限公司租赁了一辆日产天籁小轿车，租车当日马志发向荣某公司支付了月租9000元和押金10000元。 10.扣押物品清单及车辆移交保管清单各6份。证实：2016年6月13日，宾阳县公安局芦圩派出所在被害人廖某1处扣押了被告人马志发质押给其的大众迈腾、丰某、奥迪Q5、大众帕萨特等小轿车15辆、在廖某2处扣押了日产天籁、大众帕萨特轿车2辆、在廖某3处扣押了捷豹、本田雅阁、宝马525Li小轿车3辆；2016年6月12日、13日、14日在宋某1处共扣押了马志发质押给其的大众途观、丰田RAV4、奥迪Q5、宝马525Li等小轿车18辆、在陆某处扣押了大众途观小轿车1辆、在覃某1处扣押了大众帕萨特小轿车1辆。上述车辆公安机关已于扣押当日移交给宾阳县新宾风景停车场保管。 11.宾阳县公安局新桥派出所情况说明，证实2016年6月11日该所协助覃康找回的四辆小轿车系芦圩派出所办理的马志发涉嫌诈骗一案的涉案车辆，该所已于次日将此四辆小轿车移交芦圩派出所处理。 12.廖某1提供的其记录的借款数额记录2份、马志发写给廖某1的借条1份、账号为62×××61的农业银行卡交易明细清单2份，证实2015年6月23日至2016年5月10日马志发以小轿车为抵押向廖某1借款42次共计453万元，后廖某1于2016年6月7日叫马志发重写了一份借条，将2015年至2016年间的借款重新约定为450万元，借款期间为2015年6月至2017年6月7日，该借条有马志发父亲马某1、母亲覃某2的签字。廖某1尾号4261号的农行卡交易明细清单反映出廖某1从该账户支付给马志发部分抵押款的情况。 13.马志发写给陆某的借条1份和韦运城的机动车行驶证复印件，证实2016年5月11日马志发以从宾阳县好友汽车服务有限公司租赁出来的登记在韦运城名下的桂Ａ×××××大众牌小轿车为质押，向陆某借款8万元人民币，担保人是韦某。 14.马志发写给廖某3的借条4份，证实马志发向廖某3抵押借款的情况。其中2016年6月7日的借条系重写的借条，约定马志发借廖某379万元用于生意周转，借期从2015年6月7日到2017年6月7日止，马志发的父母也在借条上签了字。 15.王海献（宋某1妻子）账号为62×××71及宋某1账号为62×××73的中国农业银行卡的交易明细清单，证实宋某1通过上述两个账户向马志发支付车辆抵押款的情况。 16．滕某、黄某的涉案银行卡交易明细，证实廖某3通过滕某、黄某的账户支付给马志发抵押款的情况。 17.涉案车辆、车牌号及车架号照片141张，证实被告人马志发从心想车成、朋和、广某等车行租赁车辆后又分别将车辆抵押给被害人廖某1、宋某1、廖某3、廖某2等人，其中抵押给廖某122辆次，抵押给宋某120辆次，抵押给廖某34辆次，抵押给廖某22辆次，以及上述车辆的照片、车牌号码及车架号码。 18.被害人宋某1的陈述及辨认笔录，证实2015年6月至2016年4月,马志发以朋友急需用钱，愿用车来抵押借款为由先后以26辆（次）小轿车向其抵押借款，共骗取其434万元人民币。具体如下：（1）马志发最近一次抵押汽车给我是2016年4份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的黑色帕萨特，抵押12万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的钱现金，我的朋友程某1源、程某2在场看见。马志发只交过一个月的利息。 （2）2016年4月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的白色奥迪Q5给我，抵押30万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友程某1源、程某2在场看见。马志发只交过一个月的利息。 （3）2016年4月初，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的银色奥迪A4给我，抵押12万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友程某1源、程某2在场看见。马志发只交过一个月的利息。 （4）2016年3月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的黑色大众迈腾给我，抵押10万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友何某、程某1龙在场看见。马志发只交过一个月的利息。 （5）2016年3月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的金黄色宝马给我，抵押26万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友何某、程某1龙在场看见。马志发只交过一个月的利息。 （6）2016年2月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的黑色奥迪Q5给我，抵押22万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友何某、程某1龙在场看见。马志发只交过一个月的利息。 （7）2016年2月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的黑色汉兰达给我，抵押10万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友何某、程某1龙在场看见。这部车马志发只交了一个月的利息。 （8）2016年1月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的白色大众CC给我，抵押13万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友何某、程某1龙在场看见。这部车马志发只交了两个月的利息。 （9）2016年1月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的棕色奥迪Q5，抵押28万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友程某1源、程某2在场看见。这部车马志发只交了两个月的利息。 （10）2016年1月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的灰色大众途观，抵押16万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友何某、程某1龙在场看见。这部车马志发只交了两个月的利息。 （11）2016年1月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的棕色大众途观给我，抵押13万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友程某1源、程某1龙在场看见。这部车马志发只交了两个月的利息。 （12）2015年12月24日，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的黑色大众汽车给我，抵押12万，利息八分，当时是马志发来到百分百宾馆找我借钱，并提供他女朋友韦春棉的账户给我，我用我妻子王海献的中国农业银行卡62×××71，通过转账4万元到马志发女朋友韦春棉的账户62×××73，然后又拿8万元现金给马志发，我的朋友程某1源、程某1龙在场看见。这部车马志发只交了三个月的利息。 （13）2015年12月4日，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的黑色大众帕萨特给我，抵押12万，利息八分，当时是马志发来到百分百宾馆找我借钱，并提供他女朋友韦春棉的账户给我，我用我妻子王海献的中国农业银行卡62×××71，通过转账3万5千元到马志发女朋友韦春棉的账户62×××73，然后又拿8万5千元现金给马志发，我的朋友程某1源、程某2在场看见。这部车马志发只交了三个月的利息。 （14）2015年12月1日，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的黑色大众迈腾给我，抵押13万，利息八分，这部车马志发只交了三个月的利息就没有再交利息了，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的钱，并提供他女朋友韦春棉的账户给我，我用我妻子王海献的中国农业银行卡62×××71，通过银行转账4万8千元到马志发女朋友韦春棉的账户62×××73，然后又拿8万2千元现金给马志发，我的朋友程某1源、程某2在场看见。 （15）2015年11月30日，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的黑色大众途观，抵押12万，利息八分，当时是马志发来到百分百宾馆找我借钱，并提供他女朋友韦春棉的账户给我，我用我妻子王海献的中国农业银行卡62×××71，通过银行转账5万元到马志发女朋友韦春棉的账户62×××73，然后又拿7万元现金给马志发，我的朋友程某1源、程某2在场看见。这部车马志发只交了三个月的利息。 （16）2015年11月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的白色宝马520汽车给我，抵押25万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友程某1源、程某2在场看见。这部车马志发只交了四个月的利息。 （17）2015年11月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的白色宝马，抵押30万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友程某1源、程某2在场看见。这部车马志发只交了四个月的利息。 （18）2015年10月27日，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的白色丰田RAV4，汽车给我，抵押13万，利息八分，当时是马志发来到百分百宾馆找我借钱，并提供他女朋友韦春棉的账户给我，我用我妻子王海献的中国农业银行卡62×××71，通过银行转账5万元到马志发女朋友韦春棉的账户62×××73，然后又拿8万元现金给马志发，我的朋友程某1源、程某2在场看见。这部车马志发只交了五个月的利息。 （19）2015年10月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的灰色宝马汽车给我，抵押28万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友程某1源、程某2在场看见。这部车马志发只交了五个月的利息。 （20）2015年10月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的灰色宝马汽车给我，抵押28万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友程某1源、程某2在场看见。这部车马志发只交了五个月的利息。 （21）2015年10月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的黑色别克君越给我，抵押13万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友程某1源、程某2在场看见。这部车马志发只交了五个月的利息。 （22）2015年10月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的黑色帕萨特汽车给我，抵押16万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友程某1源、程某2在场看见。这部车马志发只交了五个月的利息。 （23）2015年10月7日，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的黑色大众迈腾给我，抵押13万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的钱，并提供他女朋友韦春棉的账户给我，我用我妻子王海献的中国农业银行卡62×××71，通过银行转账4万元到马志发女朋友韦春棉的账户62×××73，然后又拿9万元现金给马志发，我的朋友程某1源、程某2在场看见。这部车马志发只交了五个月的利息。 （24）2015年9月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××黑色大众帕萨特汽车给我，抵押16万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友何某、程某1龙在场看见。这部车马志发只交了六个月的利息。 （25）2015年7月份、马志发抵押一辆车牌尾号737的红色雪佛兰汽车给我，抵押5万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友何某、程某1龙在场看见。这部车马志发只交了八个月的利息。 （26）2015年6月份，马志发抵押一辆车牌桂Ａ×××××的灰色雪佛兰汽车给我，抵押六万，利息八分，当时是马志发来到我的百分百宾馆借的现金，我的朋友何某、程某1龙在场看见。其通过照片辨认出被告人马志发就是用车抵押向其借款的男子。这部车马志发只交了九个月的利息。 上述抵押借款，开始时我和马志发是签有抵押合同的，后来因为熟悉了，就不再签合同了。马志发在2016年2月份前的借款都能按时交付利息，有时候是他直接交现金给我，有几次是通过他女朋友韦春棉的账户转账到我妻子王海献的账户。 19.被害人廖某1的陈述及辨认笔录，证实被告人抵押给其涉案35辆车辆后诈骗其钱款共计450万元及马志发支付其利息的情况。其中340万元是抵押车辆的借款数。另外的100多万元是其抵押车辆期间以借为名用各种理由骗取其的钱款。其中2016年3月18日抵押宝马给马志发，但后来被赎走，该次抵押不计算入指控中。 我从2015年6月份开始陆续被马志发以抵押汽车借款付利息的方式共诈骗了450万元人民币，这450万元中有300多万是马志发以34辆汽车作为抵押借款，剩余100多万是马志发先借款然后以拿车来抵押的借口骗取，钱款借走后马志发都以各种理由推拖着不拿车来抵押。具体如下： (1)马志发最后一次抵押车辆给我是2016年5月10日，一辆白色宝马汽车，车牌桂Ａ×××××，借款15万元，每个月付1角钱利息，但至今马志发都没有付给我利息。因为我当时没有那么多钱就问我哥哥廖乃福借了现金15万，并支付三分利息。马志发抵押汽车来借钱时，是直接来到我家中拿钱，当时我妻子罗亮在场看见。 (2)2016年5月6日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××奥迪汽车给我，借款15万元，每月付8分利息给我，但至今马志发都没有付给我利息。我借给马志发的15万元是2016年5月5日问同村的廖容芳借的，利息三分。当日廖容芳通过银行转账到我中国农业银行卡62×××61账户上，之后马志发要我转十二万元钱到他女朋友韦春棉62×××73的账户上，另外三万元拿现金给他，当时是马志发到我家中来拿的，我妻子罗亮在场看见。 (3)2016年5月3日，马志发抵押了一辆奥迪桂Ａ×××××汽车给我，借款20万元，每月按1角钱利息给我，但至今马志发都没有付给我利息。当时马志发通过短信发送覃某3农村信用社银行账号：62×××40给我，因为我没那么多钱就问堂妹廖霞借钱，付三分利息，之后堂妹廖霞用其丈夫黄文通的银行账号将20万汇到覃某3的账户上，事后马志发将抵押人潘某2抵押车辆转让协议给我，上面写甲方潘某2，乙方为马志发，抵押金额为30万元。 (4)2016年4月26日，马志发以先借款然后再补抵押车辆为理由，向我借了10万元现金，月利息1角钱，但至今马志发都没有付给我利息。当时我是问同村的廖全珍借了10万元现金，支付三分利息。借10万元钱给马志发时，我妻子罗亮在场看见。至今马志发也没有将汽车开来抵押给我。 (5)2016年4月22日，马志发说车行那边有人拿一辆保时捷汽车来抵押，车行覃某3那边凑得50万，叫我这边借20万元给他，每月1角钱利息。我当时问同村的廖全珍借了20万元现金，付三分利息。当日马志发来我家中借走二十万现金，我妻子罗亮在场看见。但至今马志发都没有付给我利息。 (6)2016年4月20日，马志发抵押了一辆车牌桂Ａ×××××黑色大众帕萨特汽车给我，借款10万元，月利息7分，当时我妻子罗亮在场看见，但至今马志发都没有付给我利息。这10万元现金我是借堂妹廖霞的，3分利息。 (7)2016年4月19日，马志发向我无抵押借款10万元，月利息八分。马志发来我家借钱时我妻子罗亮在场看见，但至今马志发都没有付给我利息。 (8)2016年4月14日，马志发抵押一辆奥迪Q5桂Ａ×××××汽车，借款20万元，利息1角钱。我哥哥廖乃福在中国农业银行通过银行转账20万元借给我，当时马志发提供他女朋友韦春棉的账号给我，我又在中国农业银行转账20万元到韦春棉的账户上，但至今马志发都没有付给我利息。 (9)2016年4月8日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众迈腾汽车给我，抵押10万元，月利息8分。至今马志发都没有付给我利息，当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (10)2016年4月5日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众CC汽车给我，抵押10万元，月利息7分。当天是马志发来到我家中借走现金，我妻子罗亮在场看见。至今马志发都没有付给我利息。 (11)2016年4月3日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××东风日产汽车给我，抵押6万元，月利息8分，马志发只付过一个月的利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (12)2016年3月18日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××宝马5系汽车给我，抵押20万元，月利息8分。马志发只付过一个月的利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。两个月后马志发就还钱给我将车赎回了。 (13)2016年3月15日，马志发抵押了一辆无牌黑色丰田锐志汽车给我，抵押8万元，月利息1角钱。至今马志发都没有付给我利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (14)2016年3月11日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××白色大众途观汽车给我，抵押10万元，月利息6分。马志发只付过一个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (15)2016年3月8日，马志发抵押了一辆无牌的金色宝马5系汽车给我，抵押25万元，月利息8分。马志发只付过一个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (16)2016年2月28日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众途观汽车给我，抵押10万元，月利息6分。马志发只付过两个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (17)2016年2月26日，马志发没有抵押车向我借了10万元，月利息7分。马志发只付过一个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (18)2016年2月22日，马志发没有抵押车向我借了15万元，月利息6分。马志发只付过一个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (19)2016年2月19日，马志发没有抵押车向我借了20万元，月利息7分。马志发只付过两个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (20)2016年2月14日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众帕萨特汽车给我，抵押10万元，月利息6分。马志发只付过两个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (21)2016年2月6日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××奥迪A4汽车给我，抵押10万元，月利息5分。马志发只付过两个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (22)2016年2月1日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众迈腾汽车给我，抵押10万元，月利息6分。马志发只付过两个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (23)2016年元月28日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众迈腾汽车给我，抵押10万元，月利息6分。马志发只付过两个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (24)2016年1月23日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××奥迪Q5汽车给我，抵押20万元，月利息8分。马志发只付过一个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (25)2016年1月19日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××丰某汽车给我，抵押10万元，月利息7分。马志发只付过两个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (26)2016年1月11日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众迈腾汽车给我，抵押8万元，月利息5分。马志发只交付过两个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (27)2016年1月8日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众迈腾汽车给我，抵押10万元，月利息6分。马志发只付过两个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (28)2016年1月1日，马志发抵押了一辆北京现代汽车给我，车牌号只记得桂Ａ×××××，抵押了10万元，月利息7分。马志发只付过两个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 (29)2015年12月19日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众途观给我，抵押10万元，月利息5分。马志发只付过三个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （30）2015年12月10日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××奥迪A4汽车给我，抵押10万元，月利息6分。马志发只付过三个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （31）2015年11月26日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××丰田汉兰达汽车给我，抵押10万元，月利息8分。马志发只付过四个月利息之后就不再付给我利息，当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （32）2015年11月20日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众迈腾汽车给我，抵押8万，月利息6分。马志发只付过四个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （33）2015年11月13日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众迈腾汽车给我，抵押8万元，月利息5分。马志发只付过四个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （34）2015年11月4日，马志发抵押了一辆大众帕萨特汽车，车牌桂A873（具体车牌号忘记了），2016年5月份的时候马志发将这辆大众帕萨特开走重新过户，之后又放回我这里，现车牌号是桂Ａ×××××。抵押10万元，月利息7分。马志发只付过四个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （35）2015年10月30日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众斯柯达汽车给我，抵押4万元，月利息5分。马志发只付过四个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （36）2015年10月23日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××大众迈腾汽车给我，抵押10万元，月利息6分。马志发只付过四个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （37）2015年10月15日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××黑色丰田汽车给我，抵押8万元，月利息5分。马志发只付过五个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （38）2015年9月23日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××黑色大众汽车给我，抵押8万元，月利息5分。马志发只付过五个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （39）2015年9月8日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××白色丰田锐志汽车给我，抵押5万元，月利息5分。马志发只付过五个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （40）2015年8月23日，马志发抵押了一辆红色雪弗兰汽车，车牌号我不记得了，抵押5万元，月利息5分。马志发只付过六个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （41）2015年7月27日，马志发抵押了一辆桂Ａ×××××红色马直达6汽车给我，抵押4万元，月利息5分。马志发只付过六个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 （42）2015年6月23日，马志发第一次抵押一辆车牌号桂Ａ×××××的黄色的雪弗兰汽车给我，抵押6万元，月利息5分。马志发只付过四个月利息。当时是马志发来我家中借走的现金，我妻子罗亮在场看见。 马志发将车抵押给我后，我基本都是付现金给他，只有几次是按照他要求通过银行转账到他指定的账户：分别于2016年4月14日转账二十万元，2016年5月4日转账两万元，2016年5月5日转账十二万元，合计三次共三十四万元到韦春棉的账户。2016年5月3日，我堂妹夫黄文通通过自己的广西农村信用社账户62×××14转账二十万元到覃某3的账户62×××40。 上述抵押借款马志发于2016年6月7日重新写了一张450万元的欠条给我。 20.被害人廖某3的陈述，证实2016年2月至2016年3月份，被告人马志发分别以桂Ａ×××××大众迈腾、桂Ａ×××××本田雅阁、桂Ａ×××××宝马5系、桂Ａ×××××奥迪、桂Ａ×××××大众迈腾、桂Ａ×××××捷豹等6辆小轿车为抵押，骗取其借款共计79万元的经过。过后马志发只给过其大约三万元利息。至案发时只有桂Ａ×××××本田雅阁、桂Ａ×××××宝马5系、桂Ａ×××××捷豹等3辆车辆还在其处，其他的三辆车已被车主开走了。 被害人廖某3的辨认笔录，证实其通过辨认照片指出被告人马志发就是用涉案车辆抵押给其并诈骗其钱款的男子。 21.被害人廖某2的陈述，证实2016年4月25日，其同村人马志发开了一辆车牌号为桂Ａ×××××的银白色东风日产天籁轿车在村东门，对其说因手头紧，需要一些钱周转，正好有一部天籁汽车，押给其十万元，问其要不要。其在向开洗车店的朋友“阿光”征询该车的价格后，回家拿了十万元交给了马志发。2016年5月5日，马志发以同样的手段以10万元的价格押给其一辆车牌号为桂Ａ×××××的棕色大众帕萨特轿车。 被害人廖某2的辨认笔录，证实其通过辨认照片指出被告人马志发就是用涉案车辆抵押给其并诈骗其钱款的男子。 22.被害人陆某陈述，2016年5月12日晚，我朋友韦某和被告人马志发前来找我，说马志发急需用钱，想向我借8万元，并说用一辆号牌为桂Ａ×××××的大众CC轿车作抵押，借期一个月，利息4分。由于我和韦某是朋友关系，韦某又表示愿做担保人，又有车辆作抵押，我就借钱给马志发了，他也将车钥匙交给了我。之后，我叫人将该车停到宾州镇镇中内。到了2016年6月6日，韦某打电话给我说车不见了，接着又打电话给马志发，马志发说是车主的哥哥将车开走了。然后，马志发又将一辆车牌为桂Ａ×××××的大众途观车押在我处说先顶几天。到了2016年6月8日就有车行的人来找我说要将车要回车行，我就跟车行的人说车是马志发抵押给我的，必须要马志发来说清楚才能要车。6月10日我叫朋友将车开回太守老家，车行又通过定位找到车并且报了警，该车就被派出所的人开走了。我借款8万元给马志发，至今未得过利息。 被害人陆某的辨认笔录，证实其通过辨认照片指出被告人马志发就是用涉案车辆抵押给其并诈骗其钱款的男子。 23.被害人覃某1的陈述，证实2016年4月18日晚，被告人马志发和其女儿开了一辆车牌为桂Ａ×××××的灰色大众帕萨特轿车回来找其，其女儿说她的男朋友马志发想做生意但钱不够，马志发想用开回来的帕萨特车作抵押向其借款70000元，一个月后还款。之前在2016年3月份马志发也通过其女儿向其借过20000元，总共其借了90000元给马志发。因这些钱都是向朋友借来的，朋友催其还款，其便打电话给马志发催他还款，马志发说过几天就还款，但过个几天后再打电话他已不接，有时候甚至关机了，直到车主通过定位找到车子并报了警，其才知道其被马志发骗了。 被害人覃某1的辨认笔录，证实其通过辨认照片指出被告人马志发就是用涉案车辆抵押给其并诈骗其钱款的男子。 24.证人覃某3的证言，证实2015年8月1日至2016年4月底期间，马志发向其心想车成车行或通过其向好友、龙某、鑫阳等其他车行租赁了36辆小轿车，租金分别是每月8000元至25000元不等，押金为5000至10000元不等。因为租车时马志发说不懂租到什么时候，所以签合同时租车的截止日期就没有写上，当6月7日其得知马志发是将其车辆押给别人后，就不愿再租给他了，于是租车截止日期才补填上去。开始时马志发每月都按时付租金，直到2016年5月就开始拖欠租金，其和其他车行老板限定马志发在6月7日前必须付清全部车辆租金，否则就把车要回来。这时马志发才告诉他们租出去的那些车已经押给别人了，其中有20多辆押在马村宋屋“宋十四”（即宋某2）、“宋十六”手上，有部分押给马志发同村人。后其通过定位找回了6辆车，其他车还在他人手上。2016年6月8日，马志发被他们村人和他父母带到鑫阳车行，要求把车行已经要回来的马志发抵押给他们的车还给他们。双方僵持不下便一同到派出所报警处理。 25.证人潘某1的证言，证实其系宾阳县广某二手汽车销售有限公司的法定代表人，2015年7月至2016年5月期间，马志发以每辆车5000-15000元不等、月租金6000-30000元不等的价格在其公司租赁了17辆小轿车，过后马志发于2016年5月中旬和6月初主动退回了6辆车，至今尚欠其公司租金60多万元及11辆车未退回。直到2016年6月8日有人报案称，马志发将租来的车抵押给他人，其才知道其租给马志发的车辆也被抵押给了他人。其也到派出所报案。 26.证人陈某的证言，证实其系朋和二手汽车销售公司的法定代表人，2016年1月19日，马志发和马某2来到其公司租赁一辆车牌号为桂Ａ×××××（该车车牌现在其公司里，车牌没得回来车就被马志发租走了）的白色丰某轿车，约定押金10000元、月租金1万元，但马志发当时只交付了5000元的押金，过后一直没给过押金和租金，也没将车还回来。其通过车辆定位观察到其租给马志发的车辆只开过一次就一直停在上寨村的一个坪上，后来听说马志发将车抵押给别人后便到芦圩派出所反映情况。 27.证人方某的证言，证实其系在宾阳县荣某二手车交易有限公司工作，2016年4月3日19时许，马某2和一名年轻男子来其公司租赁一辆车牌号为桂A15N39D银灰色东风日产天籁轿车，租期从2016年4月3日起算，月租金9000元，押金10000元。租金和押金都是那名年轻男子交。2016年5月3日，那名年轻男子又来交了第二个月的9000元租金。到2016年6月10日，因为收到租金，打马某2电话他也不接，其便到芦圩派出所反映情况。 28.证人马某2的证言，证实其和被告人马志发系同村同族兄弟，因其有驾驶证，马志发每次均以自己没有驾驶证，无法租车使用为由，让其帮忙租车来开。从2015年至2016年清明前，其共帮马志发到车行租赁了5辆车给马志发使用，其中2015年共租辆4次，2016年清明前租了1次，第一次租的是大众车，最后一次是在荣某车行租了一辆日产车，其他的车辆不记得是什么牌子的了。 29.证人马某3的证言，证实2015年7月份，其和马志发及村里几个朋友在一起吃饭时，因为知道其有驾驶证，马志发便对其说想其租一辆车来用一段时间，但是他没有驾驶证，无法租到车，想请其以自己的名义帮他租一辆车，他来做担保。其认为马志发和其是同村好友，不会骗其，就其同意帮忙租车。于是起就和马志发一起持其驾驶证、身份证到广某车行签订租车协议，租了一辆灰色雪佛兰汽车，约定租期一个月，马志发交了6000元押金和6000元租金。一个月后，其问起该车的情况，马志发说已经还给车行了。 30.证人马某1、覃某2的证言，共同证实其二人系马志发的父母，马志发没有工作，也不经商，没有经济收入，平时有打麻将、买六合彩的赌博行为。马某1、覃某2夫妻两人是在案发前几天才知道其儿子马志发从心想车成等车行租车后抵押给别人，共欠了别人几百万元的事情。其中，欠的比较多的有本村人廖某1、廖某3和宾州镇马村宋屋的“宋十四”（即宋某2）。2016年6月7日晚上，廖某1、廖某3两人到我家来，分别当其夫妻的面和马志发讲明事情，然后马志发分别写了一张欠廖某1450万元和欠廖某379万元的借条，廖某1、廖某3均要求其夫妻在借条上签名捺印。2016年6月7日中午，“宋十四”打电话叫儿子马志发出去找他，当时马某1也跟随出去，当天“宋十四”叫我们夫妻和马志发6月10日还30万元，半月后还50万，剩余的钱款以后慢慢归还，并要求夫妻两人签了一张80万元的欠条。因其家庭无法承受这样的债务，便带儿子马志发到芦圩派出所报警。 31.被告人马志发庭前所作5次的供述，证实2015年9月份至2016年5月份，其分别向心想车成、好友、荣某、鑫阳、顺畅、龙某、广某、朋和租车并将租赁得的共计55辆车辆抵押给被害人并向被害人借款的经过。其中：其向心想车成车行的覃某3租了36辆、向广某车行的潘某2租了16辆、向鹏和车行的陈某租了1辆、向荣某车行的方某租了1辆，共租了54辆小轿车。抵押给宋某1车辆26辆（次），借得款200万元左右；抵押给廖某1车辆36辆（次），借得款450万元；抵押给廖某3车辆5辆（次），借得款71万元（借廖某3的款共79万元，其中有71万元是用车抵押的借款，另外的8万元是其他正常的借款）；抵押给廖某2车辆2辆（次），借得款18万元；抵押给陆某车辆1辆（次），借得款8万元；抵押给覃某1车辆1辆（次），借得款7万元，共借得款754万元。所得来的钱某交纳车辆租金、归还抵押利息和供自己个人花销。其想通过租赁车辆、用车抵押借款还利息的这种循环方式来偿还自己所欠下的钱。 本院认为，本案中，被告人马志发虽然没有和被害人签订有规范的书面的质押借款合同，但是双方口头上均就借款的利息、还款期限、以车辆为质押进行了明确的约定，已具备质押借款合同的实质要件，应视为订立了口头质押借款合同，且双方均按约定分别履行了交付质押车辆与支付质押借款的义务。马志发明知自己无履行合同的实际能力或担保，而捏造事实，以朋友急需用钱托其帮忙用车质押借款等理由，骗取被害人的借款，并以先履行部分合同的方法（交付前期借款利息），诱骗被害人继续签订和履行合同（多次甚至重复以他人车辆质押借款），其行为特征符合《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应以合同诈骗罪定罪处罚。对被害人廖某1、廖某3的代理人提出的被告人马志发与覃某3的意见，被告人马志发以非法占有为目的，在签订、履行合同中，骗取对方当事人的财产，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名有误，应予纠正。被告人马志发主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，本院依法对其从轻处罚。为严肃国法，打击诈骗犯罪，保护公民的合法财产不受非法侵犯，根据被告人犯罪的性质、情节、危害后果及其悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人马志发犯合同诈骗罪判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月8日起至2028年6月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人马志发退赔给被害人廖某1人民币四百五十万元；退赔给被害人宋某1人民币五十二万二千五百元；退赔给被害人廖某3人民币七十一万元；退赔给廖某2人民币一十八万元；退赔给陆某人民币八万元；退赔给覃某1人民币七万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  黄集德 陪 审 员  曾日红 人民陪审员  杜美燕 二〇一八年七月四日 书 记 员  赵秋美 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金一律上缴国库，不得挪用和自行处理。