浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）浙0782刑初2782号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人周中大，男，1977年9月13日出生于浙江省义乌市，汉族，小学文化，住义乌市。因招摇撞骗于2005年8月25日被义乌市公安局行政拘留十二日。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月17日被义乌市公安局刑事拘留，同年6月23日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。 辩护人罗渭，浙江绣湖律师事务所律师。 辩护人陈洵熙，浙江六和律师事务所律师。 义乌市人民检察院以义检刑诉[2017]2749号起诉书指控被告人周中大犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员吴某出庭支持公诉，被告人周中大及辩护人罗渭、陈洵熙到庭参加诉讼。现已审理终结。 义乌市人民检察院指控，2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利、楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的方式向不特定的社会人员借款，共吸收金额达1.755亿元，用于交纳义乌兴中BC土地区块保证金，以获取这块土地的投标权，具体如下： 1、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向沈某借款200万元人民币。 2、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向龚某1能借款300万元人民币。 3、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向赵某2借款260万元人民币。 4、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向赵某3借款165万元人民币。 5、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向赵某4借款1129万元人民币。 6、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己末出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向张某2借款100万元人民币。 7、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向某洪某借款100万元人民币。 8、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向杨某1借款500万元人民币。 9、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向某2群借款360万元人民币。 10、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向叶某1借款1000万元人民币。 11、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己末出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向杨某3借款200万元人民币。 12、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向杨某2借款200万元人民币。 13、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向朱某1借款430万元人民币。 14、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向虞某借款400万元人民币。 15、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向朱某3借款100万元人民币。 16、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向楼某1借款300万元人民币。 17、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向朱某2借款1200万元人民币。 18、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向罗某借款695万元人民币。 19、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向王某借款800万元人民币。 20、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向龚某3借款500万元人民币。 21、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向赵某1借款931万元人民币。 22、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己末出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向鲍某借款500万元人民币。 23、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向张某1借款7000万元人民币。 24、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向李某借款150万元人民币。 指控认为，被告人周中大的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。 被告人周中大提出其未向他人吸收存款或借款，也没有参与投标及将涉案资金用于缴纳保证金，没有获得土地投标权。本案系湖州美欣达公司出资获得了涉案土地后成立了中盛房地产开发有限公司，其受中盛公司聘用成为中盛的法人代表，负责后续经营。其并不知道是具体谁参与投标获得土地。本案系张某1、王某等人中标后让其参与后续经营，在经营过程中因经营出现问题张某1等人怕承担责任让其向公安机关供述其与张某1等人是借款关系。其未出资，只是帮助销售。本案涉案的集资参与人与公司后续签订的合同都是按照公司正常销售价而非所谓楼面价。所谓集资参与人应为项目投资人，项目中标后以本金折抵房款，没有计算利息。 辩护人罗渭提出被告人周中大没有借贷行为，本案系张某1等人自己出资投资，被告人周中大参与后续经营，指控第1、2、3、4、5、6、7、9、17、18、19、20、21事实合计6740万元均没有直接交付给被告人周中大；剩余11起事实也不能成立；证人赵某1、赵某2、赵某3、赵某4系被告人周中大的亲属朋友，不属于社会上不特定人员；本案没有集资参与人向有关机关控告、检举被告人周中大，没有社会危害性；涉案人员均是投资关系，被告人周中大的行为不构成非法吸收公众存款罪。 辩护人陈洵熙提出本案属于投资关系而非民间借贷关系；本案往来款项不存在还本付息的问题；本案实际出资人仅三人，没有涉众性；本案出资人的出资款均转为房款，已经得到清偿，不存在以楼面价折抵房价的问题，本案没有欠缴土地出让金。被告人周中大不构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明，2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利、楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的方式向不特定的社会人员共吸收金额达1.687亿元，用于交纳义乌兴中BC土地区块保证金，以获取这块土地的投标权，具体如下： 1、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向沈某吸收资金200万元人民币。 2、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向龚某1能吸收资金300万元人民币。 3、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向赵某2吸收资金260万元人民币。 4、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向赵某3吸收资金165万元人民币。 5、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向赵某4吸收资金1129万元人民币。 6、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己末出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向张某2吸收资金100万元人民币。 7、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向某洪某吸收资金100万元人民币。 8、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向杨某1吸收资金500万元人民币。 9、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向某2群吸收资金360万元人民币。 10、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向叶某1吸收资金1000万元人民币。 11、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己末出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向杨某3吸收资金200万元人民币。 12、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向杨某2吸收资金200万元人民币。 13、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向朱某1吸收资金430万元人民币。 14、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向虞某吸收资金400万元人民币。 15、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向朱某3吸收资金100万元人民币。 16、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向楼某1吸收资金300万元人民币。 17、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向朱某2吸收资金1200万元人民币。 18、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向罗某吸收资金695万元人民币。 19、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向王某吸收资金800万元人民币。 20、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向龚某3吸收资金500万元人民币。 21、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向赵某1吸收资金931万元人民币。 22、2011年2月初，被告人周中大为获得义乌市兴中BC土地区块投标，在自己未出资的情况下，以承诺高额返利和楼面价（中标价除以总建筑面积）销售房子的条件，向张某1吸收资金7000万元人民币。 认定上述事实的证据有： 1、被害人张某1的陈述，证明2011年2月，周中大通过朋友来找其说自己准备去投标兴中地块需要保证金，向其借款7000万元，两个月后连本带利给其一亿元。其因担心无法如期还款就与周中大签订了一份协议，约定到时不能还款的话公司的51%股份归其。周中大是以湖州美欣达房地产开发有限公司的名义去投标的，其为了了解情况投标时也跟周中大一起去了。投标成功后周中大按规定与美欣达公司联合注册了中盛公司，美欣达占股51%，周中大占股49%。后因美欣达没有继续合作，周中大就按照约定把中盛公司的股东进行了变更，美欣达的股份变更到其名下。后期的开发与销售基本由周中大负责。周中大中标后通过预售房产的方法筹了3亿多元缴纳了一半的出让金，并与政府约定另外一半出让金先把房产抵押给政府，剩余的出让金没有缴纳。其后来发现周中大当初答应债权人以房子的楼面价抵借来的钱。其7000万元是以本票的形式给周中大的。后期其为了把房子造起来又先后投了九千万元左右，最后房子可以备案的时候其与周中大商量抵了部分房产，其以儿子张某3、女儿张某4、张某5、儿媳刘某、女婿陈某、妻舅张某6的名义备案，但备案的时候没有把前期答应的3千万元进行备案，因为其入股后这笔钱就没了的事实。 2、被害人赵某1的陈述及本票复印件，证明周中大是其妻子姐姐的老公。2010年周中大说准备去投标兴中地块问其有没有兴趣投资一点，并让其也去问问其亲戚朋友有没有兴趣一起来投资。当时没有明确约定利息，但也说过会额外算点钱给债主，如果不要钱要房子的，就以成本价把房子卖给债主，这些都是周中大的想法，其就是中间人向亲戚朋友介绍过这个方案。后其弟弟、舅舅、舅舅的妹夫还有一些朋友联系了一起凑了7650万元借给了周中大，钱先汇总到其处，然后按周中大的意思汇到湖州美欣达公司的账户里。投标成功后，在规划图纸出来以后，周中大还跟每个债主分别谈用哪套房子抵多少钱，写了预收款收据，其也就不清楚具体情况了。其个人借了931万元，抵押了八间店面和一套房子，其卖了2间店面后周中大又向其借钱说要交土地出让金，并说把车库都抵押给其，其就借了1000万元，周中大把300多个车库抵给其，都备案了其名字。其舅舅赵某4和骆某2一同借给周中大1500万元，其弟弟赵某3借了165万元，赵某2借了2700万元，李某借了150万元，罗某借了700万元，龚某1能借了300万元，剩下的钱都是从楼某2那里借来的，楼某2也是从朋友那里凑来的。周中大是以个人名义来借钱的，当时有签过一个协议，大概内容就是其给周中大的钱算是提前投入周中大这个项目作为投标的押金，如果投标失败钱是会还给其的，成功的话这些钱抵做购房款便宜点卖房子给其还是把钱退给其由债主们自己决定。这份协议的主要目的相当于一个借条，证明有这么多钱借给周中大投标。后来用房子抵钱的时候把协议还给周中大的事实。 3、被害人罗某的陈述及本票复印件，证明2011年赵某1告诉其借钱给周中大投标的话到时可以楼面价买房，其就把695万元通过本票给了赵某1，赵某1又给了周中大。周中大投标成功后其以795万元的总价买了三套房子，其中又补了100万元的事实。 4、被害人赵某2的证言，证明其是赵某1的弟弟，2011年赵某1告诉其周中大准备投标兴中地块还缺保证金，可以借钱给周中大，到时候可以楼面价买房，并问其有没有亲戚朋友想买房子可以借给周中大，到时候可以楼面价买房，如果不要房子要拿钱也会付利息，但是多少利息不清楚，没有具体商量过。其就向亲戚朋友共借了2500万元（其中向朋友叶某1借了1000万元，叔叔鲍某500万元、朋友方某300万元、朋友楼某1300万元、朋友朱某1400万元）自己出了260万元，共计2760万元，其中2700万元通过银行本票给了赵某1，60万元现金给赵某1，然后赵某1把钱给周中大。后来朱某1、鲍某是以楼面价购买了房子，另外几个是把钱拿回去的，不清楚有无利息，是他们自己和周中大谈的事实。 5、被害人赵某3的证言，证明因为周中大承诺可以以楼面价买房子，其就用银行本票的方式给了赵某1165万元，由赵某1把钱给周中大，后以楼面价2.1万元左右的价格买了房子的事实。 6、被害人龚某1能的陈述，证明2011年其借300万元给赵某1，后得知赵某1借给周中大投标土地，赵某1告诉其如果投标失败就还钱，如果成功就以楼面价卖房给其，其同意，后来以300万元的价格抵了145平米的房子，就是以楼面价抵的事实。 7、被害人赵某4的陈述及本票复印件，证明赵某1是其外甥，周中大是赵某1的大小姨父。2011年上半年周中大通过赵某1向其借钱用于投标，投标成功可以以楼面价拿房子，其就借了1129万元，骆某2也投资了340万元，没有签过借条。投标成功后签购房合同时以之前借的钱作为购房款，平均一下就是以楼面价买了房子的事实。 8、被害人叶某1的陈述，证明其和赵某2、周中大是朋友。2011年上半年，赵某2、周中大来找其说周中大要去投标兴中地块，向其借款，并承诺投标成功后可以以楼面价把房子卖给其，其就借给周中大1000万元。投标成功后因为楼面价达到2.5万元左右一个平方，其觉得太高不划算就没有要房子，要求周中大还钱，周中大就通过银行本票的方式把钱还给其，从借款到还款一共过了十天左右的事实。 9、被害人方某的陈述，证明2011年其朋友赵某2告诉其有亲戚（周中大）要投标兴中地块问其有没有兴趣买房子，如要买房子，现在借款给周中大投标，到时候可以以楼面价把房子卖给其。其把360万元给赵某2，然后赵某2把钱交给周中大用于投标。投标成功后其因急用钱就从赵某2处拿回60万元，之后选了一套房子。后来其认为价格还是太贵，就和赵某2商量不要房子要拿回钱，于是过了一年左右赵某2就把钱还给其。其借钱跟拿钱都是通过赵某2，没有和周中大直接接触过，就知道钱是拿去借给周中大的事实。 10、被害人朱某1的陈述，证明2011年2月其朋友赵某2告诉其自己的亲戚周中大要投资兴中地块，要求其投资，到时候可以以楼面价买房，其就借了430万元分两次以本票的方式给了周中大。后来其以2.16万元每平米的楼面价基础选了房子的事实。 11、被害人王某的陈述，证明2011年2月份左右龚某2陪周中大来找其借钱说去投标交保证金，中标的话可以以楼面价买房产，不中的话就把钱还给其，没有约定利息。其就自己出800万元，找妹夫张某2借了100万元，朋友骆某1借了100万元，并将该情况告诉了亲家的朋友朱某2，朱某2答应凑1200万元，龚某2借了500万元，龚某2又向沈某筹了200万元，这些钱通过本票的形式给周中大。当时借钱的时候和周中大约定以楼面价买房，并写了协议约定让周中大将20层的房子全部以楼面价给其和龚某2等人，多退少补，投标成功后因楼面价太高，他们要求还钱，但周中大没有还钱，最后20楼的房产全部以2.1万元的价格给他们，还补了其他楼层的房子，这些房产拿到手后几个人进行了重新分配。借钱的时候其都明确告知张某2、骆某1、朱某2借款的用途及周中大承诺的回报。周中大是在中标后不久大概一周左右把房子给他们的，并签订了书面协议。协议后来在房子给其后还给周中大的事实。 12、被害人龚某2的证言及本票复印件，证明楼某2告诉其周中大准备投标兴中地块，问其能不能帮忙筹三千万元，其就找王某问能不能筹一点，后其和王某等人一共筹了2900万元，其中其自己500万元，介绍朋友沈某筹了200万元，另外2200万元都是王某筹来的。楼某2找其借款的时候基本周中大都是一起来的。当初约定好钱借给周中大投标，如果中标就以楼面价把相应房产给其，后其也是以2万元左右的楼面价拿到了房产进行了备案，当时房屋推出销售是价格大概在2.7万元一个平方。其筹钱的时候明确告诉过说是借给周中大去招投标交押金的事实。 13、被害人张某2的陈述，证明2011年2月份其舅子王某问其有没有钱借给王某去投资房地产，到时候把钱借给周中大，周中大投标成功后会以楼面价把房子卖给王某，其就借了100万元给王某。后周中大投标成功后以楼面价把房子按借钱的价格把房子抵给其，当时楼面价是2.1万元左右，最后好像是2万一个平方抵给其的事实。 14、被害人骆某1的陈述，证明王某向其借钱说去投资一个房地产项目，投标成功后可以还钱也可以把房子以楼面价抵给其，其就通过银行本票的形式借了100万元给王某，然后王某再把钱给周中大。后来写过一张抵押协议之类的东西，用借给周中大的钱抵押房子，价格是楼面价2.1万元一平米的事实。 15、被害人朱某2的陈述及本票复印件，证明王某说周中大借钱去投标，到时候可以楼面价买房，就算不要房子钱还回来也多少会算点利息的。其就通过本票的形式把1200万元给了王某，王某把钱又给了周中大。投标成功后其本来是想拿钱的，但周中大没有钱就选择了房子，是用楼面价2.1万元一平米抵的事实。 16、被害人沈某的陈述，证明龚某2介绍说周中大投标房地产需要借钱，承诺到时候可以楼面价买房，其就以妻子于桂萍的名义开了一张200万元的本票给了龚某2，当时朱某2、王某都在，几个人一共凑了2900万元。后周中大还不了钱他们几个就找周中大用房子抵债，其抵了一套房产备案在于桂萍名下的事实。 17、被害人杨某1的陈述及本票复印件，证明周中大通过楼某2向其借钱去投标，并承诺到时候可以楼面价买房，其就借了500万元，通过银行本票的方式交给周中大。投标成功后楼面价较高其要求还钱，但周中大无法还钱，还是以2.3万元的价格买了一套364万元的房子，剩下136万元是当时有人从周中大处买房但欠了87万元的房款，周中大就说87万元从其处扣，让这个买房的人把钱给其，最后49万余元是周中大欠其的，给其写了一张收条的事实。 18、被害人楼某1的陈述，证明因为周中大曾经想去投标中央公馆地块在报纸上登过广告，其因为也想买房子就借钱给周中大投标，结果投标不成周中大就把钱都退还给其，二人因此认识。2011年周中大承诺投标兴中BC地块成功开发的房地产项目可以以楼面价卖给其，其就以妈妈叶热芳的名义开了一张300万元的本票给周中大。土地投标成功后，其以楼面价2万元左右的价格并另外加了一些钱选了一套房子的事实。 19、被害人杨某2的陈述及本票复印件，证明2011年初其通过亲戚听说周中大要投标兴中地块，如果借钱给周中大投标，投标成功的话可以低价买房，投标不成功钱会退回。其与弟弟杨某3商量后二人一起借给周中大400万元。周中大中标后曾说过把钱还给其，另付10%的利息，但其和杨某3不同意，坚持要房子，周中大就把房子按约定抵给其。其抵价的房子是22800元一个平方，房子拿出来销售的时候最低是25800元一个平方。后房子可以备案的时候其二人就到周中大的房地产公司签订了合同，并对房产进行了备案的事实。 20、被害人杨某3的陈述，证明其和周中大之前就认识，周中大告诉其要去投标兴中地块，让其借钱去投标，到时候房子可以优惠价格（大概是楼面价）卖给其。其就和哥哥杨某2一起借了400万元给周中大。投标成功后，其以楼面价大概21000元左右一平米的价格并另外补了一点钱选了房子的事实。 21、被害人朱某3的陈述及本票、银行交易明细，证明周中大投标中央公馆的时候其有借款给周中大投标，投标不成功周中大把钱退还给其，由此认识了周中大。2011年周中大要去投标兴中地块，投标成功可以以楼面价房子买房，其就投了100万元。土地投标成功后其以2.1万元的楼面价又另外补了一些钱选了一套房子的事实。 22、被害人虞某的陈述，证明周中大曾想投标中央公馆地块，其因此认识了周中大。2011年周中大想去投标兴中地块就联系其借钱用于投资，承诺以后可以以楼面价买房，其就借了400万元给周中大，后以2.6万元左右的价位买了一套房子加一个车库的事实。 23、证人骆某2的证言及本票复印件，证明2011年1、2月份，其连襟赵某4告诉其亲戚周中大要投标兴中地块问其有没有钱借给周，其因不认识周中大，就把钱借给赵某4，有风险由赵某4承担，后其凑了340万元通过本票形式给了赵某4或赵某1。过了几天周中大中标后其找周中大要求不要房子要商铺，周中大就按照承诺把相应的商铺给了其，后其又向周中大购买了一些商铺，总价值1100万元人民币左右。这些商铺当时对外销售价8.8万元一个平方，其以7.8万元一个平方购得的事实。 24、证人楼某2的证言，证明周中大交纳兴中地块出让金的时候资金有缺口，让其问问身边的朋友有没有兴趣出点钱，算作股份也可以，到时候拿房子也可以，会以楼面价把房子卖给他们。其就让朋友杨某1、虞某等人一共凑了1240万元，王某自己另外去凑钱。当时约定如果楼面价超过心理价位的话就不要房子，周中大要在一个月内还钱，如果符合心理价位的就要房子。其朋友都是各自开本票给周中大的。中标后楼面价2.16万元，其朋友可以接受，就在大概一个月后和周中大把具体房号定下来的事实。 25、证人金某的证言，证明其是浙江骐瑞实业有限公司的法定代表人，其帮中厦公司销售房产，佣金比例为0.7%，其公司交付1000万元的订金，提早支付了70万元的佣金，后来房产销售后不能及时交付，很多客户要求退房，中厦公司就来起诉其公司，其公司推销房产后就到中厦公司把1000万元要回来的事实。 26、证人何某的证言，证明2011年3月其购买了中盛房产的房子，通过刷卡预付130.2万元购买的，承诺两年内交房，房子建成后其发现房子的面积和结构都变了就起诉中盛公司的事实。 27、证人詹某的证言，证明2011年3月其以老婆唐建芬的名义购买了中盛的房产，预付184万元房款，后因迟迟不能交房，房屋面积、结构变化、无法做房产证等原因起诉中盛公司的事实。 28、被告人周中大2017年5月17日、5月18日、6月14日、6月20日、6月23日、8月22日、9月14日在义乌市看守所的供述，证明2011年2月初，其因自己没有资金，想到叫上几个朋友一起投标兴中BC地块，其就向做房地产的张某1借钱去投标，张某1同意。后因报名资质问题其联系了湖州美欣达房地产开发有限公司的老总汤小平，邀请一起投资开发，汤小平考察后同意由周中大出资投标，湖州美欣达后续跟进。2月中旬，其以湖州美欣达公司的名义参与投标，并以本票形式缴纳了1.755亿元的保证金，后以10.97亿元的价格中标，并按规定注册了浙江省义乌市中盛房地产开发有限公司，注册资金1000万元，美欣达公司占股51%，义乌市中厦房地产开发公司占股10%，其个人占股39%。后其相继交纳了50%的出让金共计5.4850亿元，房子在2013年7、8月竣工，因其没有筹到足够的钱交纳剩余的5.485亿元保证金，其就以253套房子抵交给义乌市土地储备中心，至今没有办好不动产登记证。地块中标后由于美欣达公司认为地价过高不想参与合作开发，所以资金也一直没有进来，前期其向张某1借的7000万元无法及时偿还，其就与张某1协商把美欣达的股份转让给张某1，让张某1与其共同开发。后其就把公司股东变更为宿州南方置业投资开发有限公司和义乌市中厦房地产开发有限公司分别占股51%和49%。1.755亿元的保证金全部是其以个人名义对外借的，向张某1借了7000万元，王某与别人总共借了2900万元，又叫连襟赵某1想办法帮其到外面的亲戚、朋友那里总共借了7650万元。其向张某1借钱时承诺借款2-3个月，如果楼盘开发赚钱后给予3000万元投资回报，后张某1以宿州南方置业公司入股后这些回报就没有支付了。向王某和赵某1承诺借款用1-2个月，后按照中标楼面价把房产卖给这些债权人，他们可以选择拿房产或者拿回本金加利息。后这些债权人在项目规划方案出来后就把房产预定了，把借款转成了购房款，其以楼面价把房产给他们，根据约定的价格多退少补的事实。 认定本案事实的证据还有：义乌国土局国有建设用地使用权出让公告，国有建设用地使用权拍卖出让须知，国有建设用地使用权出让合同，国土资源局地籍管理资料，浙江省义乌市中盛房地产开发有限公司法人营业执照，浙江省义乌市中盛房地产开发有限公司登记情况及变更登记情况，浙江省义乌市中盛房地产开发有限公司章程，浙江省行政事业单位资金往来结算票据，浙江省政府非税收入统一票据，拍卖相关材料，公证书，商品房预售证，义乌市国土局关于中盛房地产开发有限公司土地登记有关问题的请示，承诺书，兴中B/C地块抵交出让金房屋的清单，相关本票及汇款记录，框架协议书，结算协议书，补充协议，商品房买卖总协议，差额补足承诺函，确认函，义乌市国土资源局函，银行流水，行政处罚决定书，抓获经过，常住人口基本信息等。以上证据均经当庭质证，本院予以确认。关于被告人周中大提出其未参与吸收资金进行投标项目活动、仅在中标后参与后续经营的辩护意见，与查明事实不符，不予采纳。关于指控第22起、24起事实，因无相关债权人陈述，证据不足，本院不予认定。 本院认为，被告人周中大非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人周中大及辩护人罗渭、陈洵熙提出被告人周中大不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，与事实及法律规定不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周中大犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月17日起至2022年5月16日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人周中大退赔违法所得返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 琪 人民陪审员  金程程 人民陪审员  朱堂辉 二〇一八年七月九日 代书 记员  何亮亮