山西省太原市迎泽区人民法院刑 事 判 决 书（2013）迎刑初字第96号公诉机关太原市迎泽区人民检察院被告人范朝（曾用名范诏），男，1974年8月17日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，系太原市锦程装饰工程有限公司司机，户籍地山西省太原市迎泽区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年7月30日被监视居住。2013年6月5日本院决定逮捕，因涉嫌犯危险驾驶罪于2014年12月12日被太原市公安局交警支队迎泽二大���查获，同日被太原市公安局迎泽分局执行逮捕。辩护人邵满平，山西秉钰律师事务所律师。太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑诉字[2013]第30号起诉书指控被告人范朝犯信用卡诈骗罪，以并迎检刑补诉字[2014]第1号补充起诉书指控被告人范朝犯危险驾驶罪，分别于2013年1月28日、2014年12月26日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院检察员任欣贵出庭支持公诉，被告人范朝及信用卡诈骗案辩护人邵满平均到庭参加诉讼。本案曾就信用卡诈骗退公诉机关补充侦查两次。在审理信用卡诈骗案过程中，曾中止审理一次。现已审理终结。经审理查明：（一）信用卡诈骗事实2011年2月，被告人范朝在中国光大银行太原分行申请办理“商旅白金”信用卡一张，卡号为��48×××81，于同日激活使用，2012年2月10日开始逾期，至2012年7月5日，累计逾期146天，累计透支本金共计人民币117122.93元。经发卡银行多次催收，2012年6月21日归还人民币5000元。后经发卡银行多次催收，其余款项未还。案发后，被告人范朝于2012年8月10日退赔了全部款息。上述事实，被告人范朝在开庭审理过程中基本无异议，且有被告人范朝的庭前供述，中国光大银行太原分行阳光卡中心出具的委托书，光大银行太原分行的报案材料，中国光大银行太原分行阳光卡中心出具的情况说明（三份），范朝办理信用卡登记材料，关于对客户范朝的催收记录，信用卡交易明细，户籍证明，违法犯罪嫌疑人基本情况调查表，归案情况说明，账户结清说明，电信部门出具的关于范朝补办手机卡的证明，公安机关出具的情况说明，抓获经过等证据证实，证据间能够相互印证��足以认定。（二）危险驾驶事实2014年12月11日21时许，被告人范朝酒后驾驶晋Ｄ×××××黑色奔驰牌轿车在本市迎泽区桃园南路由北向南行至康乐街口时被交警当场查获。经鉴定，其血液中酒精含量为135.45mg/100ml。上述事实，被告人范朝在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人范朝的庭前供述，酒后驾车驾驶人血样提取登记表，司法鉴定检验报告书，查获经过，交通违法照片，视听资料，被告人范朝驾驶证复印件，所驾车辆相关信息，查处违法行为的相关资料等证据证实，证据间能够相互印证，足以认定。被告人范朝及辩护人对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的罪名不持异议，但称，2012年3月，光大银行曾委托山西鸿飞律师事务所的律师就被告人范朝还款一事进行协商，口头约定到本年3月底至少还款一半，到本年7月底全部还��，且被告人范朝在2012年1月1日还款10000元，2012年6月21日还款5000元。本院认为：被告人范朝以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支，并且经发卡银行两次以上催收后，三个月内仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人范朝违反国家道路交通安全法规，醉酒后驾车上路行驶，危害公共安全，其行为已构成危险驾驶罪。公诉机关指控的两项犯罪事实和罪名成立。被告人范朝在判决宣告前一人犯数罪，应数罪并罚。被告人范朝如实供述两项犯罪事实，自愿认罪，在公安机关立案后，人民法院判决宣告前已偿还信用卡透支全部款息，均可从轻处罚。被告人辩解及辩护人认为，已分别归还10000元和5000元，经查，该共15000元款项，被害单位已计入还款之内，并未计入恶意透支数额。关于山西鸿飞律师事务所受委托向被告人范朝催收款，经查���从2012年2月10日逾期至2012年7月5日，逾期146天，已超过三个月期限，被告人全部还款的时间为2012年8月10日，且被告人和辩护人均无被害单位允诺可以逾期还款的证据证明，且该允诺不能对抗国家有关信用卡逾期三个月不还即构成恶意透支的规定，故对被告人及辩护人的上述辩解和辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第一百三十三条之一第一款，第五十二条，第五十三条，第六十九条，第六十七条第三款，第六十一条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款、第二款第（一）项、第三款、第四款、第五款之规定，判决如下：被告人范朝犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯危险驾驶罪，判处拘役���个月，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑五年。罚金五万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月12日起至2019年12月11日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，到期不缴纳的，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  董作江人民陪审员  王太忠人民陪审员  冀锁琴二〇一五年一月九日书 记 员  陈 艺附：相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者���役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（四）恶意透支的。第二款：前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第一百三十三条之一第一款：在道路上驾驶机动车追逐竞驶，情节恶劣的，或者在道路上醉酒驾驶机动车的，处拘役，并处罚金。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。第六十七条第三款：如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款：持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。第二款：有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；第三款：恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。第四款：恶意透支的数额，是指在第一款规定��条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。第五款：恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。