福建省漳州市芗城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0602刑初337号 公诉机关漳州市芗城区人民检察院。 被告人周玉兰，女，1978年11月20日出生于广西壮族自治区博白县，汉族，小学文化，无固定职业，家住广西壮族自治区博白县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月8日被余姚市公安局抓获并寄押于余姚市看守所，同年11月15日被漳州市公安局芗城分局刑事拘留，同年12月15日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 漳州市芗城区人民检察院以芗检公刑诉【2018】296号起诉书指控被告人周玉兰犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月31日向本院提起公诉。本院于同年6月1日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市芗城区人民检察院指派检察员韩某、代理检察员吴某1出庭支持公诉，被告人周玉兰到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年1月间，侯某（另案处理）在福建省漳州市芗城区丽园君悦小区1-1801室注册成立“漳州市瑞东投资管理有限公司”，并聘请被告人周玉兰等人作为公司的业务组长。期间，被告人周玉兰伙同许某2（另案处理）等人未经有关部门批准采用分发宣传单、赠送鸡蛋、大米，并许诺给付2%月利息的方式，先后向被害人谢某1、林某1等50人非法吸收资金共计人民币1570000元。 公诉机关向本院提供了相关证据。公诉机关认为，被告人周玉兰的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》的相关规定予以惩处。 被告人周玉兰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议。 经审理查明：2015年11月至2016年6月间，侯某等人在漳州市芗城区南昌中路丽园君悦小区1幢1801室成立漳州市瑞东投资管理有限公司。未经国家金融主管部门批准，以投资石矿开采、建材厂、搞养殖业（丰田牧业）为由，通过用分发宣传单、赠送鸡蛋、大米，并许诺给付2%月利息的方式向社会公众吸收资金。被告人周玉兰（公司化名“韦小乐”）系漳州市瑞东投资管理有限公司的业务组长，负责管理业务员许某2(公司化名“江龙”、另案处理)及“陈某3”、“张某3”、“陈某4”（均另案处理）等人。被告人周玉兰所管理的团队先后向被害人谢某2、黄某1、林某2等50人非法吸收资金共计人民币1570000元（金额具体如下：1.谢某2人民币30000元某2.黄某1人民币20000元某3.林某2人民币10000元某4.汤某人民币20000元某5.刘某1人民币40000元某6.林某3人民币10000元某7.周某人民币10000元某8.吴某2人民币10000元某9.杨某人民币45000元某10.章某人民币20000元某11.李某1人民币10000元某12.林水应人民币40000元某13.孙某1人民币80000元某14.丛某人民币10000元某15.谢某1人民币20000元某16.林某1培人民币2000元某、17.洪某人民币10000元某18.黄某2人民币230000元某19.林某4人民币5000元某20.朱某1人民币5000元某21.林某5人民币5000元某22.曾某人民币20000元某23.林某6人民币10000元某24.刘某2人民币20000元某25.林某7（李水顺）人民币240000元某26.黄某3人民币6000元某27.柯某人民币10000元某28.孙某2人民币5000元某29.张某1人民币10000元某30.蔡某人民币15000元某31.赵某人民币15000元某32.颜某人民币20000元某33.郭某人民币6000元某34.卢某1人民币220000元某35.郑某1人民币40000元某36.姚某人民币10000元某37.张某2人民币18000元某38.许某1人民币20000元某39.卢某2人民币20000元某40.江某1人民币10000元某41.吴某3人民币50000元某42.黄某4人民币5000元某43.蓝某人民币30000元某44.兰某人民币30000元某45.高某1人民币10000元某46.苏某人民币20000元某47.高某2人民币10000元某48.翁某人民币20000元某49.陈某1人民币10000元某50.郑某2（陈庆伟）人民币20000元）。 认定上述事实的主要依据，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被害人谢某2、黄某1、林某2、汤某、刘某1、林某3、周某、吴某2、杨某、章某、李某1、林水应、孙某1、丛某、谢某1、林某1、洪某、黄某2、林某4、朱某1、林某5、曾某、林某6、刘某2、林某7、黄某3、柯某、孙某2、张某1、蔡某、赵某、颜某、郭某、卢某1、郑某1、姚某、张某2、许某1、卢某2、江某1、吴某3、黄某4、蓝某、兰某、高某1、苏某、高某2、翁某、陈某1、郑某2等人的自述材料、借款合同、收款收据及辨认笔录，证实其借款给漳州瑞东公司的事实及借款金额，并辨认出被告人周玉兰。 2、证人李某2证言，证实漳州市芗城区南昌中路丽园君悦1幢1808室是其转租给瑞东公司，当时是鹿四友签的合同。 3、证人邹某证言，证实其于2016年2月28、29日左右到漳州瑞东公司上班，漳州瑞东公司的主要业务是以投资丰田牧业为由向社会公众借款。侯某是法人代表兼董事长，于某是业务主管，李某6是总经理，其担任公司财务，韦小乐、李某5、叶某2是业务组长，其他的人都是业务员。业务员一般在外面发广告，以送礼品（油、鸡蛋、米）的名义拉客户来公司签单，签完单后可以领用油或者大米。 4、证人陈某2证言，证实其于2016年1月底到3月底在漳州瑞东公司上班，其是公司的财务。漳州瑞东公司以投资丰田牧业为由向社会公众借款。其当公司当财务的时候，侯某是法人代表兼董事长，还有一个鹿姓副总，于某是业务主管，业务组长有韦小乐、李某5、叶某2，其他的人都是业务员。其走之后是邹某接替其当公司财务。 5、证人叶某1的证言，证实漳州瑞东公司是鹿四友和侯某两人一起找其代理办理的，公司在2016年1月份成立。 6、证人黄某5的证言，证实芗城区南昌中路丽园君悦1幢18楼的办公场所是其转租给鹿四友和韩磊，鹿四友和侯某要注册公司，其有介绍一名办证人员给他们。 7、证人蒋某的证言，证实新泰市丰田牧业发展有限公司老板是鹿四友，丰田牧业厂房是向其村租赁的，一年5万租金，2007年开始租赁，丰田牧业只有在2012年的时候有养过猪，其他时间都没有。 8、证人侯某的证言，证实漳州瑞东公司对外宣传是投资丰田牧业，山东泰安瑞东企业管理有限公司没有实际经营，是空壳公司。瑞东公司的法人代表是其，另一名股东兼总经理是鹿四友，另一名总经理是李某3，还有财务、前台，业务员有于某、李某5、韦小乐、朱某2、叶某2。业务员用的都是假名，韦小乐的真名叫周玉兰。 9、证人许某2的证言，证实其于2016年2月到6月底在瑞东公司当业务员，公司法人代表是侯某、总经理是鹿四友和李某6，行政主管于某，侯某和鹿四友是真名，其他行政主管和业务员都是假名，韦小乐的真名叫周玉兰，是业务组长。其在公司里叫“江龙”。其主要就是向社会公众发传单，通过送鸡蛋、油米等礼品，叫客户来公司签订借款合同。公司有没有资产其也不清楚，其有基本工资加上抽成，客户投资到公司瑞东资金的去向企业不清楚。其每个月领基本工资2500元，完成一定业绩有奖金，其每个月工资是业务组长李某5和周玉兰用现金的方式给其的。 10、证人李某3的证言及辨认笔录，证实其于2016年4月18日被侯某叫到漳州瑞东上班。漳州瑞东法人代表是候伟、其是总经理、于经理是行政主管以及业务组长“小乐”、业务员“莎莎”等10来个人。其不知道漳州瑞东是否有对公账户。漳州瑞东主要是做投资理财，就是公司对外说所筹的钱投向公司在山东的丰田牧业养植场还有采矿场,在其负责期间,公司所筹的钱没有真正用于投资而是用来支付利息和公司费用,包括业务员的提成费用。业务员1万元提成3700元。并辨认出“小乐”就是周玉兰。 11、证人鹿四友的证言，证实丰田牧业目前是停产状态，其虽然是漳州市瑞东投资管理有限公司的股东，但不知道瑞东的情况，不知道瑞东公司注册的资料是谁提供的，人员结构、经营状况、纳税情况、主要业务其都不清楚。其不知道漳州瑞东公司向社会借款是投资丰田牧业。其对漳州瑞东公司没有投资，资金去向不清楚。其不知道漳州瑞东与泰安瑞东企业管理有限公司有何关系。其对于泰安瑞东公司的情况一概不知。 12、漳州市瑞东投资管理有限公司的营业执照、内资企业登记基本情况表、公司登记备案申请书、公司章程等，证实漳州市瑞东投资管理有限公司的基本情况。 13、漳州市房屋租赁协议书，证实漳州市瑞东投资管理有限公司的地址为丽园君悦1栋18层，租赁协议由鹿四友签订。 14、漳州瑞东投资管理有限公司办公场所及宣传资料，证实漳州瑞东投资管理有限公司的办公场所及宣传情况。 15、《漳州瑞东公司投资汇总名单》，证实周玉兰涉嫌非法吸收公众存款的金额。 16、抓获经过、羁押证明，证实周玉兰于2017年11月8日被浙江省余姚市公安局抓获并寄押于余姚市看守所。 17、户籍证明及无犯罪记录证明，证实被告人周玉兰的基本身份情况，犯罪时已达完全刑事责任年龄及无违法犯罪前科。 18、被告人周玉兰的供述，证实其于2016年3月20日到漳州瑞东公司上班的。公司宣传在山东省经营着养猪场、石头厂，还经营着一家叫丰田牧业的公司。公司的法人代表是侯某，总经理是一个姓李的女子，业务员有其、李某5、彭某、江龙、陈某3、张某3、刘某3等。其在瑞东公司用的是“韦小乐”这个名字。其在漳州瑞东公司主要负责向去酒店开会的老年人发放传单，拉老人客户来投资公司的项目。公司以借款的形式让客户来投资并与客户签订借款合同。其没亲眼见过或接触过公司的经营项目。其在漳州瑞东投资管理有限公司是担任业务员副组长，主要是管理其组里的业务员，带他们去分发传单并监督他们分发传单。其的组员有江龙、陈某3、张某3、刘某3。 以上证据经法庭质证、认证，能相互印证，应予采信。 本院认为，公诉机关对被告人周玉兰指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人周玉兰伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，金额共计人民币1570000元,数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人周玉兰起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人周玉兰归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人周玉兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月8日起至2021年2月7日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人周玉兰将非法吸收的存款返还给本案各被害人，金额具体如下：1.谢某2人民币30000元、2.黄某1人民币20000元、3.林某2人民币10000元、4.汤某人民币20000元、5.刘某1人民币40000元、6.林某3人民币10000元、7.周某人民币10000元、8.吴某2人民币10000元、9.杨某人民币45000元、10.章某人民币20000元、11.李某1人民币10000元、12.林水应人民币40000元、13.孙某1人民币80000元、14.丛某人民币10000元、15.谢某1人民币20000元、16.林某1人民币20000元、17.洪某人民币10000元、18.黄某2人民币230000元、19.林某4人民币5000元、20.朱某1人民币5000元、21.林某5人民币5000元、22.曾某人民币20000元、23.林某6人民币10000元、24.刘某2人民币20000元、25.林某7（李水顺）人民币240000元、26.黄某3人民币6000元、27.柯某人民币10000元、28.孙某2人民币5000元、29.张某1人民币10000元、30.蔡某人民币15000元、31.赵某人民币15000元、32.颜某人民币20000元、33.郭某人民币6000元、34.卢某1人民币220000元、35.郑某1人民币40000元、36.姚某人民币10000元、37.张某2人民币18000元、38.许某1人民币20000元、39.卢某2人民币20000元、40.江某1人民币10000元、41.吴某3人民币50000元、42.黄某4人民币5000元、43.蓝某人民币30000元、44.兰某人民币30000元、45.高某1人民币10000元、46.苏某人民币20000元、47.高某2人民币10000元、48.翁某人民币20000元、49.陈某1人民币10000元、50.郑某2（陈庆伟）人民币20000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长      人民陪审员  陈安辉 人民陪审员  王阿水 二〇一八年七月十七日 书 记 员  刘闽娜 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院 《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)另有规定的以外，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。