广东省惠州市惠城区人民法院刑 事 判 决 书（2015）惠城法刑二初字第342号公诉机关惠州市惠城区人民检察院。被告人陈某甲，因涉嫌诈骗罪于2014年12月14日被抓获，同年12月15日被惠州市公安局惠城区分局刑事拘留，同年12月26日被依法逮捕。现羁押于惠州市看守所。辩护人胡海良，系广东九韬律师事务所律师。被告人陈某乙，因涉嫌诈骗罪于2014年12月14日被抓获，同年12月15日被惠州市公安局惠城区分局刑事拘留，同年12月26日被依法逮捕。现羁押于惠州市看守所。辩护人贺昌，系广东九韬律师事务所律师。被告人陈某丙，因涉嫌诈骗罪于2014年12月14日被抓获，同年12月15日被惠州市公安局惠城区分局刑事拘留，同年12月26日被依法逮捕。现羁押于惠州市看守所。辩护人胡丽琴，系广东九韬律师事务所律师。惠州市惠城区人民检察院于2015年6月26日以惠城检公诉刑诉〔2015〕741号起诉书指控被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙犯诈骗罪,向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。惠州市惠城区人民检察院指派检察员张小莉出庭支持公诉，被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙及辩护人胡海良、贺昌、胡丽琴均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。惠州市惠城区人民检察院指控，2014年9月开始，被告人陈某甲纠集了陈某乙、陈某丙在其租住的惠州市惠城区某广场B栋1219房，利用网络虚假注册广百小额贷款公司、银利小额贷款公司网站，对外谎称可以提供小额贷款，并由被告人陈某甲冒充贷款公司主任、陈某丙冒充客服、陈某乙负责接电话以及和客户在QQ上聊天介绍贷款流程，以缴纳贷款保险费、银行流水验证费的形式，让被害人汇款到指定的银行账户，骗取多名被害人钱财。（1）2014年10月19日，被害人侯某某通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，后为了贷款按要求三次汇款到被告人指定的中国农业银行账户（户主：李某某），共被骗取人民币5800元。（2）2014年11月27日，被害人王某洋通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求三次汇款到被告人指定的中国邮政储蓄银行账户（户主：李某某），共被骗取人民币6300元。（3）2014年11月29日，被害人郭某涛通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求汇款800元到被告人指定的中国邮政储蓄银行账户（户主：李某某）。（4）2014年11月29日，被害人王某炜通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求汇款1300元到被告人指定的中国建设银行账户（户主：李某某）。（5）2014年12月7日，被害人覃某群通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求三次汇款到被告人指定的中国农业银行账户（户主：李某某），共被骗取人民币5800元。（6）2014年12月7日，被害人乔某通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求汇款2300元到被告人指定的中国农业银行账户（户主：李某某）。（7）2014年12月7日，被害人许某守通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求汇款1301元到被告人指定的中国农业银行账户（户主：李某某）。（8）2014年12月9日，被害人韩某某通过网络发现犯罪嫌疑人陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求两次汇款到被告人指定的中国邮政储蓄银行账户（户主：李某某），共被骗取人民币3600元。（9）2014年12月12日，被害人丁某通过网络发现犯罪嫌疑人陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求三次汇款到被告人指定的中国邮政储蓄银行账户（户主：李某某），共被骗取人民币4800元。（10）2014年12月12日，被害人窦某通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求汇款800元到被告人指定的中国工商银行账户（户主：李某某）。2014年12月14日6时许，公安民警在惠州市惠城区某广场2座1219房抓获被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙，并缴获作案工具笔记本电脑三部、手机五部、拉卡拉一部、账本一本及银行卡4张。以上事实，公诉机关提供了相应的证据。被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙以非法占有为目的，十次采用虚构事实的手段骗取他人人民币共计32801元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙对公诉机关指控他们犯诈骗罪不持异议。被告人陈某甲的辩护人辩称：被告人陈某甲涉嫌诈骗罪一案，事实清楚，证据确实、充分，被告人亦对自己的罪行供认不讳，庭审中虽有犯罪金额及受害人的辩解，但本辩护人认为，此辩解应是被告人陈某甲对案件事实的真实感受，不宜作为被告人陈某甲不认罪的表现。一、公诉机关对于犯罪金额的认定有部分证据不够充分。通过本案三名被告人在公安机关及公诉机关的供述的受害人都不尽相同，辩护人认为是每个被告人在记忆上的偏差，时间久了记得不清楚了。因此在受害人姓名或金额上都有偏差。公诉机关列举了十名受害人，其中有部分是三名被告从未供述的，但是由于有详细的受诈骗的记录，包括联系记录，转账记录，收款记录，其受诈骗的事实是成立的。但是第八名受害人韩胡某（受骗3600元）及第十名受害人窦超（受骗800元）只有询问笔录，其转账记录及收款记录都不清晰且金额无法对应，韩胡某案件中被害人承认被骗3000元，但汇款记录显示是两笔合计3600元且中间还存在另外一笔消费，二者无法显示存在必然关联性，因此，公诉机关认定其二人受诈骗的金额证据不够充分，受诈骗的事实不能成立，应“疑罪从无”。其诈骗的金额应认定为28401元。二、被告人愿意退回其诈骗的赃款。被告人已经明确表示愿意退回赃款，并将在庭审后委托辩护人向法院退回赃款，一旦退赃，应作为对被告人减轻刑罚的重要情节。三、被告人陈某甲还具有以下从轻情节。1、被告人陈某甲系初次犯罪。此前表现一贯良好，并无任何的违法犯罪记录。2、被告人陈某甲主观恶性小，且没有造成人员及财产的重大损失，被告人陈某甲确系法律意识淡薄，对被害人并没有重大恶意，也没有造成重大社会危害。3、被告人陈某甲被公安机关抓获后，在历次的审讯过程中，能够如实地交代了自己的罪行，配合公安机关工作。对自己的罪行给被害人造成的身体和精神创伤也表达了深刻的反省和悔恨。综上所述，被告人陈某甲初犯、无犯罪记录；主观恶性小，未造成重大损害；认罪态度良好。恳请法院本着教育与惩罚并重的司法精神等情节减轻对被告人陈某甲的惩罚。被告人陈某乙的辩护人辩称：被告人陈某乙涉嫌诈骗罪一案，事实清楚，证据确实、充分，被告人亦对自己的罪行供认不讳，庭审中虽有犯罪金额及受害人的辩解，但本辩护人认为，此辩解应是被告人陈某乙对案件事实的真实感受，不宜作为被告人陈某乙不认罪的表现。一、公诉机关对于犯罪金额的认定有部分证据不够充分。通过本案三名被告人在公安机关及公诉机关的供述的受害人都不尽相同，辩护人认为是每个被告人在记忆上的偏差，时间久了记得不清楚了。因此在受害人姓名或金额上都有偏差。公诉机关列举了十名受害人，其中有部分是三名被告从没有供述的，但是由于有详细的受诈骗的记录，包括联系记录，转账记录，收款记录，其受诈骗的事实是成立的。但是第八名受害人韩胡某（受骗3600元）及第十名受害人窦超（受骗800元）只有询问笔录，其转账记录及收款记录都不清晰，因此，公诉机关认定其二人受诈骗的金额证据不够充分，受诈骗的事实不能成立。其诈骗的金额应认定为28401元。二、被告人愿意退回其诈骗的赃款。被告人已经明确表示愿意退回赃款，并将在庭审后委托辩护人向法院退回赃款，一旦退赃，应作为对被告人减轻刑罚的重要情节。三、被告人陈某乙还具有以下从轻情节。1、被告人陈某乙系初次犯罪。此前表现一贯良好，并无任何的违法犯罪记录。2、被告人陈某乙主观恶性小，且没有造成人员及财产的重大损失，被告人陈某乙确系法律意识淡薄，对被害人并没有重大恶意，也没有造成重大社会危害。3、被告人陈某乙被公安机关抓获后，在历次的审讯过程中，能够如实地交代了自己的罪行，配合公安机关工作。对自己的罪行给被害人造成的身体和精神创伤也表达了深刻的反省和悔恨。综上所述，被告人陈某乙初犯、无犯罪记录；主观恶性小，未造成重大损害；认罪态度良好。恳请法院本着教育与惩罚并重的司法精神等情节减轻对被告人陈某乙的惩罚。被告人陈某丙的辩护人辩称：被告人陈某丙涉嫌诈骗罪一案，陈某丙对公诉机关指控其涉嫌诈骗罪的定性没有异议，但是对部分犯罪金额和受害对象存有疑异，请求法院查证相关证据后予以核实，并根据疑罪从无的原则，排除有疑点的情节作出判决。一、公诉机关对于犯罪金额和受害对象存有以下疑异：1、三名被告人无论是在公安机关还是检察机关的供述中均供述忘记了具体的犯罪金额和受害对象，在庭审中也作同样的供述。2、从公诉机关提供的证据资料显示，在起诉书中所列举的被告人中，大多数有联系记录、转账记录、收款记录，基本可以确定受骗金额。但是其中，受害人韩胡某（受骗金额3600元）和窦超（受骗金额800元）只有对受害人的询问笔录，银行转账记录以及收款记录都无法对应（韩胡某案件中被害人承认被骗3000元，但汇款记录显示是两笔合计3600元且中间还存在另外一笔消费、窦超，无法形成完整的证据链，是否存在韩胡某、窦超受三名被告诈骗、且诈骗金额分别为3600元和800元的事实，从证据上看是存在有疑点的。3、根据我国刑法疑罪从无、罪刑法定的原则，辩护人认为，对存在有疑点、无法相互印证、没有完整证据链形成充分事实的情节，应当不予认定。请求法院在判处三名被告的犯罪情节和量刑时予以考虑。二、被告陈某丙在本案中是从犯，请求法院在判决时从轻或者减轻处罚。首先，陈某丙不是本案犯罪行为的组织者、召集者，不是犯意的提起者；其次，也不是犯罪工具的出资人；再次，陈某丙没有参与收集受害者信息、没有参与非法购买接收赃款的李某某等人的身份证并开设账户；同时，赃款分配也不是由其参与制定，而且跟同案被告陈某甲、陈某乙相比，其分配的赃款数额也比较低。综合，陈某丙在本案中只是受同案被告陈某甲和陈某乙的指示和安排实施辅助性的犯罪行为，属于本案的从犯，应当从轻或者减轻处罚。三、被告人愿意退回其诈骗的赃款。被告人已经明确表示愿意退回赃款，其家属将在庭审后联系受害人，并委托辩护人向法院退回赃款，一旦退赃，应作为对被告人减轻刑罚的重要情节。四、被告人陈某丙还具有以下从轻情节:1、被告人陈某丙系初次犯罪，此前未受到犯罪处罚。2、被告人陈某丙认罪态度好，能够如实地交代自己的罪行，配合办案机关调查案情。3、被告人陈某丙主观恶性小，因为年纪小、法律意识淡薄、急功近利导致误入歧途，犯罪行为没有造成人员及财产的重大损失。综上所述，被告人陈某丙具有从轻、减轻处罚情节，请求法院本着教育与惩罚并重的司法精神等情节，给予被告人陈某丙判处缓刑。经审理查明，2014年9月开始，被告人陈某甲纠集了陈某乙、陈某丙在其租住的惠州市惠城区某广场B栋1219房，利用网络虚假注册广百小额贷款公司、银利小额贷款公司网站，对外谎称可以提供小额贷款，并由被告人陈某甲冒充贷款公司主任、陈某丙冒充客服、陈某乙负责接电话以及和客户在QQ上聊天介绍贷款流程，以缴纳贷款保险费、银行流水验证费的形式，让被害人汇款到指定的银行账户，骗取多名被害人钱财。（1）2014年10月19日，被害人侯某平通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，后为了贷款按要求三次汇款到被告人指定的中国农业银行账户（户主：李某某），共被骗取人民币5800元。（2）2014年11月27日，被害人王某某通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求三次汇款到被告人指定的中国邮政储蓄银行账户（户主：李某某），共被骗取人民币6300元。（3）2014年11月29日，被害人郭某某通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求汇款800元到被告人指定的中国邮政储蓄银行账户（户主：李某某）。（4）2014年11月29日，被害人王某某通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求汇款1300元到被告人指定的中国建设银行账户（户主：李某某）。（5）2014年12月7日，被害人覃某某通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求三次汇款到被告人指定的中国农业银行账户（户主：李某某），共被骗取人民币5800元。（6）2014年12月7日，被害人乔某通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求汇款2300元到被告人指定的中国农业银行账户（户主：李某某）。（7）2014年12月7日，被害人许某守通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求汇款1301元到被告人指定的中国农业银行账户（户主：李某某）。（8）2014年12月9日，被害人韩某某通过网络发现犯罪嫌疑人陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求两次汇款到被告人指定的中国邮政储蓄银行账户（户主：李某某），共被骗取人民币3600元。（9）2014年12月12日，被害人丁某通过网络发现犯罪嫌疑人陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求三次汇款到被告人指定的中国邮政储蓄银行账户（户主：李某某），共被骗取人民币4800元。（10）2014年12月12日，被害人窦某通过网络发现陈某甲、陈某乙、陈某丙虚假注册的贷款公司，为了贷款按要求汇款800元到被告人指定的中国工商银行账户（户主：李某某）。2014年12月14日6时许，公安民警在惠州市惠城区某广场2座1219房抓获被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙，并缴获作案工具笔记本电脑三部、手机五部、拉卡拉一部、账本一本及银行卡4张。另查明，案发后，被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙的家属分别赔偿了被害人许某宁被骗的款项1301元、韩某某被骗的款项3600元、王某洋被骗的款项6300元、覃某群被骗的款项5800元、侯某平被骗的款项5800元，并得到被害人的谅解。上述犯罪事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的如下证据予以证明：1、刑事案件受理登记表，立案决定书，证明案件的来源及由此启动的侦查程序合法、有效。2、被害人报案材料及陈述（1）被害人丁某的报案材料及陈述，证明因其想办理贷款，通过上网查询找到了一家贷款公司（公司名字不知道），其于该公司电话联系后，一自称该公司主任的男子告诉其因为这是无担保贷款，所以要其先汇800元作为跟保险公司的保险费用，如果其以后无能力偿还，可以直接找保险公司还款，然后其按照他们提供的账号汇了800元给一个叫李某某的人，账户姓名为李某某，汇完800元后该自称贷款公司主任的男子联系其说办理贷款还需要担保人，给其发传真过来上面写着担保人李某某，让其今后与李某某联系就可以了。2014年12月12日其与一自称李某某的男子联系后，李某某告诉并让其给自己的银行卡上存上2000元作为银行的流水验证，然后再取出来，其按照李某某说的做了以后，李某某又打电话联系其让其把2000元打到他名下的账户上，其没问原因就打给他了。2014年12月13日李某某再次给其打电话让其汇2000元来提升信用等级，李某某说其信用等级只有百分之四十，然后其便向银行咨询此事，银行告知其储蓄卡不存在信用等级，其看情况不对，便联系李某某要跟其解除合同关系，达成协议后李某某说要给其发一张解除合同的传真，但迟迟没有发，李某某又说让其汇给他2000元以后就自动解除了合约，并退回其之前汇的2800元，于是其又给李某某汇了2000元。（2）被害人侯某某报案材料及陈述，证明其于2014年10月19日晚上，在网上查到一个名为银利小额贷款有限公司的网页，其通过页面上留的QQ号码用自己的QQ号码与对方王主任联系。其问怎么办理贷款，王主任让其将自己的姓名、身份证号码、电话等个人情况填写了一下，并告诉其一些不可以贷款的事项。第二天上午9点多，其便到复印店将其身份证正反面传到对方所提供的传真号码那里，然后对方给其发了一个合同让其签完字再汇回去，其传回去后对方让其先汇3800元，其就在焦作市山阳区人民路与焦东路西北角的中国邮政储蓄银行用其的银行卡给对方卡号为的银行卡汇了3800元现金。10月30日对方让其汇过去10000元验证资金，其便通过其农业银行卡给对方农行卡分两次给对方汇过去2000元现金。后来对方又让其汇钱，其发现被骗，就没再汇钱给对方。（3）被害人覃某群的报案材料及陈述，证明其于2014年12月2日上午10时30分许，在家用电脑上网时弹出一个小额贷款网页，当时其就点进去并与对方QQ号客服聊天，在QQ客服上填写自己的个人资料及贷款2万元的申请，后再12月3日上午11时30分许，其接到一个电话，对方是一名男子并称是小额贷款公司的主任，对方讲其的申请已经通过并叫其汇800元保险金，于是对方就将银行卡号发到其手机上，当时其就在宜州市庆远镇城中中路农业银行的ATM机上打了800元过去，汇完后对方打电话告诉其收到并称一个小时内到款，当时公司主任就给了其公司经理李某某的电话给其并叫其联系他，过了一个小时后其就打电话给对方，当时对方叫其交20000元贷款的百分之十流水金2000元，之后其就到宜州市庆远镇城中西路民族商业步行街旁农业银行ATM机汇了2000元进对方账户内，汇完钱后对方又打电话讲其身份证号码办理的银行卡在银行信誉额度不够，并叫其存3000元进其卡内，后其又到宜州市庆远镇城中西路民族商业步行街旁农业银行ATM机存了3000元进自己账户，存完后又取出来并汇进对方账户，汇完钱后对方告诉其申请资料提交不上去，让其交5000元给他们就可以办理了，之后其就怀疑自己被骗了。因为其那段时间较忙，所以直到12月7日14时30分许才到公安机关报案。（4）被害人王某某报案材料及陈述，证明其于2014年12月26日，在网上搜索到一个叫银利小额贷款的网站，点开网站加了提示加的QQ后，其在与该QQ的聊天中将自己的电话号码告诉了对方，之后其接了一个电话，自称是银利小额贷款有限公司的李主任，李主任先给其介绍了银利小额贷款有限公司的情况，然后又问其一些基本情况，并说要先把那个公司的营业执照和合同传给其，让其先看看。11月27日中午李主任就通过传真将营业执照和合同传给了其，其将合同签完后又传了回去。这时李主任告诉他要从平安银行贷款，平安银行要收取一笔800元的保险费，还发了一个银行账号（户名为李某某）给其，11月27日中午14时许，其在伊吾县淖毛湖镇邮政银行的ATM机给其打了800元。在当天17时许，李主任又告知其有一张信用卡透支过，没交滞纳金，要交3000元滞纳金方可贷款。因其只有2500元，故李主任让其转2500元也可，所以其就将2500元转入尾号为3518的邮政卡里。11月28日上午，李主任又打电话让其将其建行的卡号发给他，要给其汇贷款，其发了。过了一会儿，有一自称司经理的给其打电话，告诉其其的建行卡信用度不高，办不了业务，要发邮政卡卡号给李主任，其照做了。李主任又打电话告诉其其的邮政卡信用也不高，要打3000元给他让他把信用刷上去，才可以办汇款。其就又把3000元转入尾号为3518的卡内，其汇出钱后，打电话问李主任贷款什么时候可以下来，李主任说再给他汇一笔钱，如果贷款还不下来，就自讨腰包把钱给其。其告诉李主任说不要这个贷款了，能不能退钱。李主任说要先给他300元才可以退500元，其它的5500元按照合同是不能退给其的。从这以后李主任的电话就在也打不通了，其才发现被骗了。（5）被害人郭某某的报案材料及陈述，证明于2014年11月份，其与一个自称“陈总”的人从QQ上认识，他说他是开小额贷款公司的，可以给其提供小额贷款，并且说是无需担保和抵押，于11月28日给其传真了一份“银利小额贷款——专用合同”，落款为“东莞市银利小额贷款有限公司”，然后“陈总”打电话要求起给一个叫“李某某”的副总账户上打800元的担保费，其于2014年11月29日（或30日）往李某某账户上转了800元，接着“陈总”又让其往其自己的账户上存2000元现金，接着“陈总”又让其将2000元转入李某某账户上，说是流水验证费，其感到不对劲，想起当初“陈总”承诺的不用抵押和担保，然而却向其要了800元担保费，接着还让其打2000元流水验证费，然后其就没再打拿2000元流水验证费，但“陈总”一直打电话给其，其感觉自己受骗了，后来就没再接对方电话。（6）被害人乔某的报案材料及陈述，证明于2014年12月10日15时46分，其想贷款便在网上找小额贷款公司，在百度上找到银利小额贷款公司，然后将其的联系方式写上去了，过了一会儿银利小额贷款公司的一个姓李的人给其打电话，问其想贷款多少钱，其就和他说贷7万元，姓李的人说贷款要签合同，于是以传真将合同传给其，其签后再给其传回去。11号其在家接到传真，把合同签完后就传了回去，到12号的失守，姓李的打电话告诉其贷款的需要卖一个叫做中国平安新易贷款的保险，有一些城市是没有的，他们公司可以代买，其就同意了。姓李的给其一个户主为李某某的卡号让其汇款2300元钱，于是其就到大酒店旁边的农业银行给他回了2300元。汇完后姓李的让其在其自己的银行卡里存贷款额度的百分之二十的钱，然后取出去刷个流水单据，把贷款的百分之二十汇过去让担保人验证其有偿还能力，其感觉受骗了，没有将钱汇过去。（7）被害人王某某报案材料及陈述，证明于2014年11月15号左右，有人加了其QQ，然后就在QQ上和其聊天，之后称对方可以办理小额贷款，之后其将其手机号码及身份证复印件等东西去申请办理，后来对方发了一份合同过去，称其资料已经审核通过了，说如果其要办理就必须把合同签了，然后把合同传真过去，合同中有一条称要办理平安保险贷款综合险，并要交1300元作为保险押金，到时候会连同贷款一起返还，然后其就到观山湖区碧湖花园广场的中国建设银行打了1300元到对方账户上，然后让其打了22000元的钱到其自己的账户上，之后又取出来，以此流水账说明其有还款能力。直到2014年12月19日17时许其接到一个电话自称是广东省惠州市惠城区刑警大队李惠平的电话，说他们已经查获了其被骗的这个案件。（8）受害人韩某某的报案材料及陈述，证明其于2014年12月10日，当时其想做生意但没钱投进去，其便想到去贷款，但是直接在银行里其贷不到款，正好其上网的时候查到了一种无抵押的小额贷款，其就根据网上提供的联系方式联系上了他们，刚开始对方说要其将其身份证和银行卡复印件传真给他们，他们再把公司的营业执照和合同复印件传真给其。之后，对方说要其的流水账号需要达到一定的信誉度才能给其转钱，让其在流水账号里存几千块钱然后再转过去给他们。于是其就按照他们的方法做了，给对方转了3000元。隔了几天，他们又打电话说信誉度不够，让其再打一笔钱进去，其就感觉不对劲，不可能打了一次还要打。其就立即去银行咨询了一下，银行职员说不需要信誉度也可以贷款。其就发现被骗了，后来就没主动联系他们了。之前做笔录时具体被骗的时间跟数额因时间太长不记得了说错了，后来去银行查询才发现错了被骗金额是3600元，被骗汇款时间是2014年12月9日。（9）被害人许某某报案材料及陈诉，证明2014年12月2日其在网上寻找贷款公司，其通过百度搜索“宜信贷”找到一个广告，其就按照上面填写了相关的信息。之后3日9时许，其受到一手机发来的短信，并打电话跟其联系，之后其根据对方的要求提供了1300元的保险押金，通过农业银行网上转账了1300元到对方的账户上（户名李某革），到了4日对方叫其往担保人账户再汇5000元，其这时感到不对劲，找到对方肯定是诈骗的，于是没有转钱给对方。后其觉得报警很麻烦就没有去报警了，直到12月29日才到派出所报案。（10）被害人窦某报案材料及陈述，证明2014年12月初，其在网上搜索贷款的资料时突然弹出一个叫广百小额贷款的网站，网站上说可以免抵押、免担保的，快速办理贷款，其便加了网站上提供的QQ（昵称为广百小额贷款公司）聊天，其说要贷6万元，对方称可以办理6万元的，但是需要验证其的身份信息，然后其就在QQ上发了自己的身份证正反面给他，不久他们说审核通过了，后来对方发了一份贷款协议合同过来，大概内容是办理贷款需要收取保险费和验证费，办理贷款需要收取500-800元的保险费（具体由公司定收取的保险费用），还有每一万元贷款需要收取10%-20%的流水验证费。对方说如果其要办理就必须签合同，其签完合同后就将合同传真回去，接着对方告诉让其与公司一个姓王的经理联系即可，并给了其一个电话号码，其拿到电话号码后便与王经理联系，王经理告诉其如果要办理6万元贷款必须汇800元办理保险费，并叫其把钱打到李研开名下的工商银行卡，然后其就汇了800元过去，后来其就联系不上贷款公司的人。直到2014年12月19日，接到惠州市公安局电话才知道被骗。3、提取笔录及扣押、发还清单，证明公安机关人员在惠州市惠城区某广场2座1219房缴获作案工具笔记本电脑三部、手机五部、拉卡拉一部、账本一本及银行卡4张，并予以提取和扣押。对缴获手机上的信息进行提取，证明被告人陈某甲、陈某乙用手机信息发送银行卡号给被害人进行诈骗。对账本进行提取证明被告人陈某甲、陈某乙骗取被害人的出入账记录。4、辨认笔录及照片签供，证明被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙对作案现场（惠城区某广场2座1219房）进行了辨认和签供。证明被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙对作案工具笔记本电脑三部、手机五部、拉卡拉一部、账本一本及银行卡4张进行辨认和签供。5、银利小额贷款——专用合同，证明被害人王智洋、侯士平被其诈骗时签订了合同。6、汇款收据、农业银行对账单，一本通/绿卡通交易明细，证明被害人丁某、侯某某、覃某某、王某某、王某某、许某某、郭某某、乔某、韩某某、窦某将钱汇到被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙提供的账户。7、通话话单，证明被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙诈骗时与被害人丁某、侯某某、覃某某、王某某、王某某、许某某、郭某某、乔某、韩某某、窦某等人的电话通话情况。8、企业营业执照，证明被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙利用虚假注册的贷款公司进行诈骗。9、抓获经过，证明被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙于2014年12月15日在惠城区某广场2座1219房被公安机关抓获的经过。10、户籍资料，证明被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙的年龄及家庭住址等基本情况。11、被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙的供述能与上述证据相互印证。12、银行卡客户交易查询／打印及谅解书，证明案发后，被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙的家属分别赔偿了被害人许某宁被骗的款项1301元、韩某某被骗的款项3600元、王某洋被骗的6300元、覃某群被骗的款项5800元、侯某平被骗的款项5800元，并得到被害人的谅解。13、情况说明，证明其余被害人无法退赃的原因。本院认为，被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙以非法占有为目的，十次采用虚构事实的手段骗取他人人民币共计32801元，数额较大，其行为已构成盗窃罪。关于辩护人辩称公诉机关指控被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙参与起诉书认定的第8单、第10单诈骗犯罪即2014年12月9日，被害人韩某某被骗的3600元、2014年12月12日，被害人窦某被骗的800元的事实不清，证据不够充分，不能认定的意见，经查，公诉机关指控被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙诈骗被害人韩某某3600元的犯罪事实，除了有被害人的报案陈述外，还有银行汇款、转账凭证、双方通话记录以及被告人记录被诈骗人员信息的笔记本等证据证实，虽然被害人韩某某报案时陈述其被骗的金额及日期与指控有出入，但经过补充侦查后，已查实其被骗的金额及日期与指控是一致的，以上证据均能相互印证、充分证实被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙于2014年12月9日诈骗被害人韩某某3600元的犯罪事实。同样，公诉机关指控被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙诈骗被害人窦某的800元的犯罪事实，亦有被害人的报案陈述、银行汇款、转账凭证、双方通话记录以及被告人的记录被诈骗人员信息的笔记本等证据证实，以上证据均能相互印证、充分证实被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙于2014年12月12日，诈骗被害人窦某的800元的犯罪事实。故公诉机关指控被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙参与起诉书指控的第8单、第10单诈骗犯罪即2014年12月9日，被害人韩某某被骗的3600元、2014年12月12日，被害人窦某被骗的800元的事实清楚，证据确实、充分，可以认定。辩护人的以上辩护意见与本案事实不符，不予采纳。综上，公诉机关指控被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙十次采用虚构事实的手段骗取他人人民币共计32801元的犯罪事实清楚、证据确实、充分，指控罪名成立。被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙多次通过电信对不特定多数人进行诈骗，本应依法从重处罚。鉴于被告人陈某甲、陈某乙、陈某丙能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，并积极赔偿了多名被害人的经济损失，得到被害人的谅解，本院依法对其从轻处罚。辩护人的辩护意见除以上不予采纳的意见外，其余辩护意见有理有据，予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月14日起至2015年12月13日止。罚金应在本判决生效之日起一个月内，一次性向本院缴纳，上缴国库）；二、被告人陈某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月14日起至2015年12月13日止。罚金应在本判决生效之日起一个月内，一次性向本院缴纳，上缴国库）；三、被告人陈某丙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月14日起至2015年12月13日止。罚金应在本判决生效之日起一个月内，一次性向本院缴纳，上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蓝诗祥审 判 员  钟秀芳代理审判员  尹海霞二〇一五年八月二十一日书 记 员  严晓威附相关法律条文：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。