惠州市大亚湾经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤1391刑初162号公诉机关：惠州市大亚湾经济技术开发区人民检察院。被告人：罗润平，女，1957年5月22日出生，证件号码R176205(1)，汉族，初中文化，户籍所在地香港特别行政区，住屯门。因犯合同诈骗罪，于2013年12月19日被惠州市中级人民法院判处有期徒刑五年，2016年7月15日刑满释放。因涉嫌合同诈骗罪，于2018年3月18日被大亚湾经济技术开发区公安局刑事拘留，于2018年3月30日被大亚湾经济技术开发区公安局逮捕。现羁押于惠州市看守所。指定辩护人：张国文，广东惠天好律师事务所律师。公诉机关以惠湾检公诉刑诉〔2018〕165号起诉书指控被告人罗润平犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2018年5月31日立案受理后，依法组成合议庭，于2018年7月9日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员叶云龙出庭支持公诉，被告人罗润平及其指定辩护人张国文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，被告人罗润平为偿还合作伙伴债务和个人消费，通过惠阳区上贴的“小广告”，找到非法“办证”人员伪造了大亚湾区安惠大厦2栋1204房商品房买卖合同及首付收款收据各一份。2011年1月15日，罗润平将上述伪造的合同及收款收据作为凭证，以大亚湾区安惠大厦2栋1204房作为抵押，向被害人简某借款30万元人民币，并签订借款合约。简某向罗润平支付30万元人民币现金（含之前向简某借款10万元人民币的2个月利息2万元、此次向简某所借30万元人民币首月利息2.4万元），罗润平实际到手25.6万元人民币。罗润平将该笔借款用于偿还合作伙伴债务和个人消费，并到朋友处躲债，至归案之日止未偿还。公诉机关向法庭提供了书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据予以证实。认为被告人罗润平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人罗润平对起诉书指控的犯罪事实不持异议，但认为自己是借高利贷，不构成合同诈骗罪。指定辩护人提出如下辩护意见：一、被告人罗润平归案后如实供述自己的所有犯罪罪行，属于坦白，可以从轻处罚。二、被告人罗润平悔罪态度好。综上，建议合议庭对被告人罗润平从轻处罚。经审理查明，被告人罗润平为偿还合作伙伴债务和个人消费，通过惠阳区上贴的“小广告”，找到非法“办证”人员伪造了大亚湾区安惠大厦2栋1204房商品房买卖合同及首付收款收据各一份。2011年1月15日，罗润平将上述伪造的合同及收款收据作为凭证，以大亚湾区安惠大厦2栋1204房作为抵押，向被害人简某借款30万元人民币，并签订借款合约。简某向罗润平支付30万元人民币现金（含之前向简某借款10万元人民币的2个月利息2万元、此次向简某所借30万元人民币首月利息2.4万元），罗润平实际到手25.6万元人民币。罗润平将该笔借款用于偿还合作伙伴债务和个人消费，并到朋友处躲债，至归案之日止未偿还。上述事实有下列证据予以证实：（一）书证1.报案申请书、简某身份证，证实案件来源于被害人报案。2.人口基础信息及港澳居民往来内地通行证信息，证实被告人的出生时间等身份情况，被告人已达刑事责任年龄。3.归案情况说明，证实被告人于2018年3月18日14时50分许在广州火车站地铁站厅内被民警抓获归案。4.借款合约，证实简某于2011年1月15日借款30万元给罗润平，担保人为欧某。5.收条一份，证实罗润平于2011年1月15日收到简某的借款30万元。6.收款收据，收款收据显示罗润平于2007年8月14日交付安惠大厦2栋1204房首期付款485587元人民币。7.《商品房买卖合同》，合同显示罗润平于2007年8月14日购得安惠大厦2栋12单元04房。8.大亚湾区房产管理局房产资料档案室调取的《商品房买卖合同》，证实安惠大道1号安惠大厦2栋12单元04房的实际买受人为黄某。9.房产登记簿档案查询单，证实惠州大亚湾安惠大厦2栋1204房权属人为黄某，该房已抵押。10.广东省惠州市惠阳区人民法院刑事判决书一份、广东省惠州市中级人民法院刑事判决书一份、释放证明书一份，证实2012年12月11日罗润平因犯合同诈骗罪被惠阳区人民法院判处有期徒刑十二年八个月，并处罚金人民币十万元。后经惠州市中级人民法院改判，被告人罗润平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。罗润平于2016年7月15日刑满释放。11.借据、借款合约、收条各一张，证实2010年10月12日，罗润平向简某借款10万元，担保人为曾某；2011年3月28日，罗润平、欧某向简某借款30万元，并以淡水镇星河路峰景左岸131601、131602号房作为抵押。（二）被害人简某的陈述2011年1月14日，罗润平找到他说要在大亚湾霞涌晓联村鱿鱼湾一水库旁建一间老人活动中心急需资金周转，罗润平承诺以大亚湾区安惠大厦第2栋12层04房的自有房产作为抵押。当天罗润平就带他去上述房产考察，罗润平住在那里，有日常生活的痕迹，所以他就相信这个房产是罗润平所有，就答应了借30万元给罗润平。当天晚上他打电话给罗润平的女儿欧某问上述房产是否真实，欧某声称房子归罗润平所有，绝对真实。2011年1月15日，他就和罗润平在大亚湾西区公路旁签订了借款协议，欧某签名作为借款责任担保人，罗润平还提供了上述房产的购房合同及发票给他，当天他就履行了协议借了30万元现金（扣除利息后实际给了292500）给罗润平。借款期限为10个月，每月利息2.5分。事后，罗润平除了支付第一个月的利息7500元外，就没有按时还款而且更换联系方式刻意逃避他。之后他到房产局查询，上述房产不是罗润平所有，商品房买卖合同和发票均是伪造的。除了该笔借款和罗润平在惠阳诈骗他的50万元之外，2010年10月12日罗润平还向他借款10万元人民币，担保人是曾某；2011年3月28日罗润平向他借款30万元，并用罗润平当时居住的两套房（淡水镇星河路峰景左岸131601、131602房）作为抵押。罗润平在2011年3月15日向他借款30万元，并没有用该笔借款支付之前借款所产生的利息。（三）被告人罗润平的供述和辩解侦查阶段供述：她在惠阳区上看到贴有“办证”的小广告，她就找到了“办证人员”帮她做了一份大亚湾区安惠大厦2栋1204房商品房买卖合同及首付收款收据一份。2011年1月15日，她利用伪造的商品房买卖合同和收款收据作为凭证，以大亚湾区安惠大厦2栋1204房作为抵押，向简某借款30万元人民币，并签了借款合约。签订合约时简某要求要有一名担保人，她就叫女儿欧某在合约上签名，欧某对这件事是不清楚的。她还带了简某去看了房子，大亚湾区安惠大厦2栋1204房是她借住的，房主是淡水人黄某。借到的这30万元后，一部分用于还简某借款的利息，一部分用于还向其他人的借款。除了用假的房屋买卖合同向简某借款30万元以外，在2010年左右，她还向简某借款一笔10万元，担保人是曾某；另一笔30万元，用她当时住的惠阳淡水星河路的峰景左岸的两套房做抵押。审查起诉阶段供述：她做了一个假的购房合同后就跟简某借款了30万元，这30万元中有包含之前借款10万元的利息（这10万元是1毛息），欠了2个月就共2万元利息。这笔30万元借款是8分息，当月利息是2.4万元。所以借款30万元实际到手的只有25.6万元。简某有跟她追债，在广州还到处散布她的照片，她让简某给她时间，她还在外面躲在朋友那。（四）鉴定意见痕迹鉴定书，证实（1）送检的《广东省商品房买卖合同》第15页中有买受人：“罗润平”签名上的红色油墨捺印指印一枚，其纹线模糊，特征不稳定，不具备检验鉴定的条件。不能与罗润平十指指纹捺印样本进行同一认定；（2）送检的《收条》上有借款人：“罗润平”签名上的红色油墨捺印指印一枚，其纹线模糊，特征不稳定，不具备检验鉴定的条件。不能与罗润平十指指纹捺印样本进行同一认定；（3）送检的《借款合同》上有借款人：“罗润平”签名上的红色油墨捺印指印一枚，其纹线清晰，特征稳定，具备检验鉴定的条件。与罗润平右手食指的捺印样本为同一人所留。以上证据由公诉机关提供，来源合法，经庭审质证，可以作为认定本案事实的根据。本院认为：被告人罗润平无视国法，以非法占有为目的，在签订借款合同的过程中，以虚假的产权证明作担保，骗取他人25.6万元人民币，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控其犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人罗润平归案后如实供述自己的罪行，有坦白情节，依法予以从轻处罚。因被告人罗润平与被害人简某签订的借款合约存在高额利息的情况，该高额利息不受法律保护，故将实际出借的金额25.6万元认定为借款本金，即被告人罗润平合同诈骗的金额。但高额利息的存在并不影响被告人罗润平合同诈骗罪的成立，被告人罗润平提出因自己是借高利贷，而不构成合同诈骗罪的意见，理由不成立，不予采纳。辩护人提出被告人罗润平有坦白情节，悔罪态度好，可以从轻处罚的意见，理由成立，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第(二)项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人罗润平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月18日起至2021年3月17日止。罚金应在本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人罗润平退赔被害人简某经济损失人民币25.6万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  卓建新审 判 员  房耀庆人民陪审员  张 帆二〇一八年七月十九日书 记 员  李 颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。