江苏省连云港市连云区人民法院刑 事 判 决 书(2015)港刑初字第00017号公诉机关江苏省连云港市连云区人民检��院。被告人张新华，连云港市中博投资理财顾问有限公司实际控制人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月28日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人李玉龙、池小水，江苏明智达律师事务所律师。江苏省连云港市连云区人民检察院以连云检诉刑诉[2015]1号起诉书指控被告人张新华犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省连云港市连云区人民检察院检察员赵登伦出庭支持公诉，被告人张新华及辩护人李玉龙到庭参加诉讼。因公诉机关补充侦查，建议延期审理，本案依法延期审理二次。现已审理终结。公诉机关指控称：2012年1月至2013年12月期间，被告人张新华通过其实际控制的连云港中博投资理财顾问有限公司，以高息为诱饵，以出具《借条��、《保证借款合同》等形式向社会不特定群众非法吸收存款94173000元人民币，并将上述资金用于连云港中博投资理财顾问有限公司日常运转、到期存款的还本付息、其所控制的连云港明迈特国际贸易有限公司等其他公司的生产经营等开支，至案发时，已归还本金56975475元人民币，付息12180150元人民币，尚余非法吸收公众存款的本金37197525元人民币未能归还。公诉机关同时向法庭提交了被告人张新华的供述和辩解笔录，证人证言笔录，借条，保证借款合同，公司登记资料，营业执照，发破案及到案经过，户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人张新华非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张新华犯罪后自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张新华已部分归还非法吸收的存款，可以酌情从轻处罚。被告人张新华有立功表现，可以酌情从轻处罚，建议对被告人张新华判处有期徒刑三年至十年，并处罚金。被告人张新华对起诉书指控的犯罪事实及适用法律均无异议，自愿认罪。辩护人李玉龙提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人张新华犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、对起诉书指控的犯罪数额有异议，该犯罪数额中包含前置利息，应将前置利息从犯罪数额中扣除；3、被告人张新华系自首；4、被告人张新华有立功情节；5、被告人张新华已取得被吸收存款人的谅解，建议对被告人张新华判处三年以下有期徒刑。经审理查明：2012年1月至2013年12月期间，被告人张新华利用其实际控制的连云港中博投资理财顾问有限公司，以高息为诱饵，以出具《借条》、《保证借款合同》等形式向社会不特定公众非法吸收存款86952156.5元，并将上述资金用于连云港中博投资理财顾问有限公���日常运转、到期存款的还本付息、其实际控制的连云港明迈特国际贸易有限公司等公司的生产经营等开支。至案发时，被告人张新华已归还本金56975475元，支付利息4959306.5元，尚余本金29976681.5元未归还。另查明：1、案发后，被告人张新华于2014年3月27日主动向公安机关投案并如实供述其全部犯罪事实。被告人张新华在看守所羁押期间检举他人犯罪，经公安机关查证属实。2、公安机关于2014年6月26日扣押被告人张新华名下的长安牌面包车（车牌号：苏G×××××，发动机号：E5HE001064）、长安牌面包车（车牌号：苏G×××××，发动机号：E5HE001060）、丰田埃尔法3456CC小客车（车牌号：苏G×××××，原车牌号：苏G×××××，发动机号：2GR0793803）。公安机关于2015年5月15日查封被告人张新华名下的房产七套，分别为：1、连云区墟沟新华大厦1号楼12层01号房（所有权证号：L00106242）；2、连云区墟沟新华大厦1号楼12层02号房（所有权证号：L00106244）；3、连云区墟沟新华大厦1号楼12层03号房（所有权证号：L00106243）；4、连云区墟沟新华大厦1号楼12层04号房（所有权证号：L00106279）；5、连云区21世纪连岛金海岸山顶假日中心04栋公寓433室（所有权证号：L00114762）；6、连云区墟沟中华路163号163号2号楼A座2单元601室（所有权证号：L00114781）；7、海州区（原新浦区）学院路29号华航“名人世家”A14号楼（所有权证号：X00193387G）。上述被查封的房产均已设置抵押权并被浙江省东阳市人民法院、本市连云区人民法院、本市原新浦区人民法院查封。公安机关于2014年4月15日查封连云港万新国际货运代理有限公司名下的土地（土地使用证号：连国用（2006）字第LY000223号，地号：030500320022，已被本市海州区法院、本市原新浦区法院查封）。公安机关于2014年4月18日查封连云港明迈特国际贸易有限公司名下的红土镍矿1.8万吨（该批货物在连云港港口股份有限公司东泰港务分公司产生大量堆存费未付，处理该货物时需先行付清全部港口费用）。上述事实，有经当庭举证、质证并已认证的下列证据予以证实：1、户籍证明。证实被告人张新华的自然情况。2、发破案经过及抓获经过。证实被告人张新华系主动向公安机关投案并如实供述其全部犯罪事实。3、侦查机关的统计资料、借款保证合同、公证书、银行交易记录、回单、连云港中博投资理财顾问有限公司财务资料等相关书证。证实连云港中博投资理财顾问有限公司非法吸收公众存款的流水账统计资料。4、工商资料。证实被告人张新华实际控制的连云港中博投资理财顾问有限公司、万新国际货代有限公司的设立、变更、经营范围等情况，同时证实连云港中博投��理财顾问有限公司无从事融资性吸储资格。5、扣押房地产、车辆等物品清单及房地产、车辆等相关权证手续；扣押中博投资理财顾问有限公司借款合同、银行卡、账务资料、电脑等物品清单；扣押的红土镍矿等扣押手续清单、其他扣押清单。证实案发后，公安机关查封、扣押了被告人张新华名下的房产8套、车辆3辆、用地1块（房产多为银行持有抵押权、车辆为他人实际控制、地块有抵押权）及红土镍矿1.8万吨的情况。同时证实公安机关扣押了连云港中博投资理财顾问有限公司的借款合同、账务资料、电脑等物品。6、情况说明及银行相关协查回函等资料。证实2012年1月至案发，被告人张新华及其实际控制的公司在6家银行合计还本付息3640.581429万元。7、起诉状等材料。证实东方农商银行于2014年4月起诉张新华和明迈特公司要求偿还借款2000万元。8、贷款材料。��实被告人张新华控制的明迈特公司在交通银行、东方农商银行、吴江银行、建设银行、金海洋小额贷款公司等贷款、抵押情况。9、马某银行卡明细。证实连云港中博投资理财顾问有限公司法定代表人马某的银行卡交易情况。10、银行明细。证实被告人张新华实际控制的万新国际货代公司、明迈特公司、华茂公司、新航矿业公司银行账户交易明细等情况，其中正常经营的为明迈特公司，其他公司的交易明细较少；同时证实被告人张新华农业银行、邮政储蓄个人账户的明细情况。11、借条、矿山合作开发协议、汇款单。证实翁大鹏向被告人张新华借款三次合计1120万元，同时证实被告人张新华和他人合作开发菲律宾矿山、印尼建厂、汇款100万美元的情况。12、四艘船的相关资料。证实被告人张新华实际控制的明迈特公司、华茂矿业等经营矿产的情况。13、江苏银行统计说明。证实被告人张新华实际控制的明迈特公司、新明迈特公司、万新公司、华茂公司、新航公司在江苏银行的贷款、还款情况。14、未到庭证人陈某甲、陈某乙、陈某丙、程某甲、何某甲、高某甲、耿某甲、惠某、李某甲、刘某甲、缪某、潘某、王某甲、武某甲、夏某、杨某甲、张某甲、张某乙、樊某、华某、雷某、王某乙、王某丙、王某丁、周某、陈某丁、张某丙、张某丁、杨某乙、孙某甲、张某戊、尚某、赵某甲、孙某乙、王某戊、洪某、谢某、汪某、高某乙、黄某、杨某丙、刘某乙、渠某、刘某丙、刘某丁、卢某甲、耿某乙、魏某、安某、陈某戊、陈某己、崔某、赵某乙、罗某、唐某、孟某、刘某戊、杨某丁、王某己、张某己、徐某甲、曹某甲、邵某、程某乙、刘某己、赵某丙、刘某庚、王某庚、潘某、曹某乙、武某乙、王某辛、闫某、李某乙、仇某、薛某、胡某甲、孙某丙、仲某、吉某、宋某、苏某、李某丙、胡某乙、丁某、徐某乙、李某丁、李某戊、龚某、王某壬、王某癸、卢某乙、孙某丁、王某子、赵某丁、张某庚、李某己、范某甲、吕某、范某乙、许某、孙某戊、杨某戊、陈某庚、何某乙、朱某、高某丙、庞某、程某丙、滕某、金某的证言笔录。上述证人均是集资参与人，证实被告人张新华利用其实际控制的连云港中博投资理财顾问有限公司以高息为诱饵，以出具《借条》、《保证借款合同》等形式向社会不特定公众吸收存款。15、未到庭证人王某丑的证言笔录。证实其和樊某共有的连云港中博投资理财顾问有限公司于2012年2月过户到被告人张新华所有的万新国际货运代理有限公司员工马某的名下，中博投资理财顾问有限公司的实际控制人是张新华，公司转让后其帮张新华打理公司一年。同时证实其���中博投资理财顾问有限公司任职期间，老百姓来存钱都是将钱打入马某账户，由陈某丁汇总，被告人张新华进行支配。16、未到庭证人樊某的证言笔录。证实其与王某丑于2009年成立了连云港中博投资理财顾问有限公司，该公司后转让给了被告人张新华，因为被告人张新华已经是一个企业的法人不能再兼任其他公司法人，故由被告人张新华的助手马某任法人，但公司的实际控制人是被告人张新华。17、未到庭证人华某的证言笔录。证实其于2011年7月份任连云港中博投资理财顾问有限公司人民商场店店长，当时的老板是樊某，2012年老板换成了张新华。同时证实连云港中博投资理财顾问有限公司实际经营的主要业务是吸收公众存款。18、未到庭证人雷某的证言笔录。证实其在连云港中博投资理财顾问有限公司工作，2013年6、7月份任海关店店长，公司经营的主要业务是���收公众存款。19、未到庭证人王某乙的证言笔录。证实其是连云港万新国际货运代理有限公司的员工，和被告人张新华是雇佣关系，其不清楚其和妻子王某丙为何会成为连云港中博投资理财顾问有限公司出具的《保证借款合同》上的乙方（借款人）。20、未到庭证人王某丙的证言笔录。证实连云港中博投资理财顾问有限公司冒用其和丈夫王某乙的名义对外吸收存款，其从未在连云港中博投资理财顾问有限公司出具的借款合同上签字。21、未到庭证人王某丁的证言笔录。证实其于2011年11月份到连云港中博投资理财顾问有限公司人民商场店上班，证实公司实际经营的主要业务是吸收公众存款。同时证实2013年5月份以后，很多老百姓开始来公司要钱，12月底，张新华从菲律宾回来后告诉其有老百姓再来放款就不要收了。22、未到庭证人周某的证言笔录。证实其任连云港中博投资理财顾问有限公司的会计，公司实际经营的主要业务是吸收公众存款，公司的实际控制人是张新华。23、未到庭证人陈某丁的证言笔录。证实连云港中博投资理财顾问有限公司的前法人是樊某，2012年2月份转给了张新华，2012年5月份正式进行了交接，法人是马某，实际控制人是张新华，公司实际经营的主要业务是吸收公众存款。24、未到庭证人张某丙的证言笔录。证实其于2013年5月到连云港中博投资理财顾问有限公司上班，公司实际经营的主要业务是吸收公众存款。25、未到庭证人张某丁的证言笔录。证实其于2012年3月到连云港中博投资理财顾问有限公司上班，当时的法人是马某，实际控制人是张新华。公司实际经营的主要业务是吸收公众存款，其制作的统计表里包括了前置利息和实收资金。26、未到庭证人孙某甲的证言笔录。证实连云港中博投资理财顾���有限公司出具的《保证借款合同》上“孙某甲”的签字不是其签的。27、未到庭证人张某戊的证言笔录。证实被告人张新华名下的车牌号为苏G×××××的阿尔法商务车已过户到张新华的员工黄某的名下，但主要是张新华在使用。28、未到庭证人赵某甲、尚某的证言笔录。证实其任公证处公证员期间，中博投资理财顾问有限公司作为担保方多次与借款方和出借方到连云区公证处办理担保借款合同的公证。29、未到庭证人孙某乙的证言笔录。证实其和张新华的公司在银行贷款时存在联保的情况。30、未到庭证人汪某的证言笔录。证实其和被告人张新华在菲律宾投资矿山，手续在办理中，三座矿山张新华各占30%、4%、20%的投资比例。31、未到庭证人高某乙的证言笔录。证实2013年6月，被告人张新华借振安舒大公司300万元未还，口头用阿尔法商务车作为抵押。32、未到��证人黄某的证言笔录。证实其任明迈特公司商务负责人，被告人张新华吸收的存款大部分用于做矿生意，亏损很大。33、未到庭证人刘某乙的证言笔录。证实2013年11月，其和张新华去菲律宾因为镍矿欠款的事情曾被ＸＸ洋持枪绑架。34、未到庭证人马某的证言笔录。证实其是万新国际货运代理有限公司的员工，其在被告人张新华的安排下担任连云港中博投资理财顾问有限公司的法人代表，没有获得工资以外的收益，也不过问公司的事情。该公司的主要业务是吸收民间资金，用于张新华使用。35、被告人张新华的供述和辩解。证实其利用实际掌控的连云港中博投资理财顾问有限公司以高息为诱饵，以出具《借条》、《保证借款合同》等形式向社会不特定公众吸收存款，并将吸收的存款用于连云港中博投资理财顾问有限公司日常运转、到期存款的还本付息、其实际控制的连云港明迈特国际贸易有限公司等公司的生产经营、投资矿产等开支。36、搜查笔录。证实案发后，公安机关对连云港中博投资理财顾问有限公司的办公地点进行搜查，查获相关合同等证据的情况。上述证据，来源合法，真实有效，各证据之间能相互印证，本院依法予以确认。对于辩护人提出的起诉书指控的犯罪数额中包含前置利息，应将前置利息从犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，公诉机关指控的犯罪数额中确包括各储户在首次存款时已从本金中予以扣除的前置利息共计7220843.5元，经本院核算，依法予以纠正，被告人张新华的犯罪数额应为86952156.5元。辩护人提出的该辩护意见与本院查明的事实相符，本院依法予以采纳。本院认为，被告人张新华违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金共计86952156.5元，数额巨大，其行为已构成非法吸���公众存款罪。公诉机关指控被告人张新华犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院依法予以支持。被告人张新华主动向公安机关投案并如实供述其全部犯罪事实，系自首，量刑时依法可以从轻处罚。被告人张新华检举他人犯罪经查证属实，系立功，量刑时依法可以从轻处罚。被告人张新华案发前归还了部分非法吸收的存款，量刑时依法可以酌情从轻处罚。对于辩护人提出的被告人张新华有自首、立功情节的辩护意见与本院查明的事实相符，本院依法予以采纳。对被告人张新华其余非法所得依法继续予以追缴。为了打击刑事犯罪活动，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第六十八条，《最高人民法院》第一条第一款，第二条第（九）、（十一）项，第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：一、被告人张新华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2014年3月28日起至2018年3月27日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、对被告人张新华其余非法所得依法继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱兴红审 判 员  王 鸿人民陪审员  乔 伟二〇一五年八月二十八日书 记 员  徐茹茹法律条文附录《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大���功表现的，可以减轻或者免除处罚。《最高人民法院》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第二条第（九）、（十一）项实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条第二款第（一）项、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。