江西省崇义县人民法院刑 事 判 决 书（2018）赣0725刑初61号公诉机关江西省崇义县人民检察院。被告人邱铨秀，女，1984年12月14日出生于江西省崇义县，户籍地崇义县，居住地浙江省义乌市，汉族，初中文化，务工。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年12月22日被崇义县公安局刑事拘留，2018年1月26日经崇义县人民检察院批准逮捕，同年1月27日被崇义县公安局执行逮捕。现羁押于赣州市看守所。辩护人刘毅，江西海青律师事务所律师。江西省崇义县人民检察院以崇检公诉刑诉[2018]61号起诉书指控被告人邱铨秀犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月20日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，依法组成合议庭，于2018年7月13日依法公开开庭审理了本案。江西省崇义县人民检察院依法指派检察员赖望东出庭支持公诉，被告人邱铨秀及其辩护人刘毅到庭参加了诉讼。现已审理终结。江西省崇义县人民检察院指控：2011年2月至2015年6月，被告人邱铨秀和栾某1（另案处理），未经有关部门依法批准，以投资红木生意、经营德庄火锅店等需要资金周转为由，承诺还本并以支付高额利息为条件，采取民间口口相传的形式，以个人名义向杨某等不特定人员非法吸收公众存款814.5万元，其中：1、2011年2月至2015年6月，被告人邱铨秀向袁某1非法吸收存款93万元，月息2%或3%，已支付利息29.5万元，归还本金1.5万元。2、2013年3月至12月，被告人邱铨秀向杨某非法吸收存款285万元，月息4%，已支付利息100万元，归还本金100万元。3、2015年5月，被告人邱铨秀向卢某非法吸收存款50万元，月息3%，已支付利息1.8万元。4、2013年12月至2014年8月，被告人邱铨秀向麦某非法吸收存款70万元，月息3%，已支付利息4.8万元。5、2014年9月，被告人邱铨秀向赖某、龚某2非法吸收存款30万元，月息3%，已支付利息7万元。6、2014年9月，被告人邱铨秀向龚某1非法吸收存款46万元，月息3%或4%，已支付利息18.74万元，归还本金5万元。7、2014年9月至12月，被告人邱铨秀向刘某2非法吸收存款45万元，月息4%，已支付利息8.6万元。8、2014年10月至2015年1月，被告人邱铨秀向刘某3非法吸收存款50万元，月息4%，已支付利息10.4万元，归还本金10万元。9、2014年10月，被告人邱铨秀向刘和忠非法吸收存款15万元，月息4%，已支付利息4.2万元。10、2014年10月，被告人邱铨秀向刘某4非法吸收存款30万元，月息4%，已支付利息8.4万元。11、2014年11月至12月，被告人邱铨秀向谢某1非法吸收存款60万元，月息4%，已支付利息8.8万元。12、2014年12月，被告人邱铨秀向袁某2、刘某5非法吸收存款10万元，月息4%，已支付利息2万元。13、2015年3月至5月，被告人邱铨秀向廖某1非法吸收存款11.5万元，月息2.5%，已支付利息0.5万元。14、2015年6月，被告人邱铨秀向刘某1非法吸收存款19万元，月息2.5%。2017年12月18日，被告人邱铨秀被崇义县公安局抓获归案，并如实供述了主要犯罪事实。公诉机关提交了如下证据：借款借据等书证，证人邱某等人的证言，被害人杨某等人的陈述，被告人邱铨秀的供述与辩解。公诉机关认为，被告人邱铨秀违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑事》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，被告人具有坦白情节，可从轻处罚。被告人邱铨秀对上述事实和罪名无异议，其辩护人提出对定罪无异议，但是被告人有如下可从轻处罚的情节：1、对起诉书指控的第1、2、4、5、6、13、14等几起犯罪事实及定性有异议，起诉书中的被害人系被告人邱铨秀的亲友，不属于社会不特定对象，借款属于民间借贷，所以应将该这几起事实涉及的金额剔除。对起诉书指控的第7、8起犯罪事实的犯罪金额有异议。2、栾某1在逃，被告人邱铨秀在共同犯罪中属从犯，可从轻处罚。3、被告人邱铨秀系初犯、偶犯，其女儿不满五岁，父母年纪大，需要赡养。综上，希望法庭对其从轻处罚并适用缓刑。经本院审理查明，2011年2月至2015年6月，被告人邱铨秀和栾某1（另案处理），未经有关部门依法批准，以投资红木生意、经营德庄火锅店等需要资金周转为由，承诺还本并支付高额利息为条件，采取民间口口相传的形式，以个人名义向杨某等不特定人员非法吸收公众存款814.5万元，其中：1、2011年2月至2015年6月，被告人邱铨秀向袁某1非法吸收存款93万元，月息2%或3%，已支付利息29.5万元，归还本金1.5万元。2、2013年3月至12月，被告人邱铨秀向杨某非法吸收存款285万元，月息4%，已支付利息100万元，归还本金100万元。3、2015年5月，被告人邱铨秀向卢某非法吸收存款50万元，月息3%，已支付利息1.8万元。4、2013年12月至2014年8月，被告人邱铨秀向麦某非法吸收存款70万元，月息3%，已支付利息4.8万元。5、2014年9月，被告人邱铨秀向赖某、龚某2非法吸收存款30万元，月息3%，已支付利息7万元。6、2014年9月，被告人邱铨秀向龚某1非法吸收存款46万元，月息3%或4%，已支付利息18.74万元，归还本金5万元。7、2014年9月至12月，被告人邱铨秀向刘某2非法吸收存款45万元，月息4%，已支付利息8.6万元。8、2014年10月至2015年1月，被告人邱铨秀向刘某3非法吸收存款50万元，月息4%，已支付利息10.4万元，归还本金10万元。9、2014年10月，被告人邱铨秀向刘和忠非法吸收存款15万元，月息4%，已支付利息4.2万元。10、2014年10月，被告人邱铨秀向刘某4非法吸收存款30万元，月息4%，已支付利息8.4万元。11、2014年11月至12月，被告人邱铨秀向谢某1非法吸收存款60万元，月息4%，已支付利息8.8万元。12、2014年12月，被告人邱铨秀向袁某2、刘某5非法吸收存款10万元，月息4%，已支付利息2万元。13、2015年3月至5月，被告人邱铨秀向廖某1非法吸收存款11.5万元，月息2.5%，已支付利息0.5万元。14、2015年6月，被告人邱铨秀向刘某1非法吸收存款19万元，月息2.5%。2017年12月18日，被告人邱铨秀被崇义县公安局抓获归案，并如实供述了主要犯罪事实。另查明，被害人刘某1、麦某、龚某1、龚某2、赖某对被告人邱铨秀的行为表示谅解。上述事实，有公诉机关提交的并经庭审举证质证的如下证据予以证实：一、2011年2月至2015年6月，被告人邱铨秀向袁某1非法吸收存款93万元，月息2%或3%，已支付利息29.5万元，归还本金1.5万元。1、被害人袁某1的陈述，证明2011年至2015年，借给邱铨秀93万元（5万元现金，88万元转账），约定利息为2%，2.5%，3%，支付利息29.5万元，归还本金1.5万元。还介绍**晶借款10万元给邱铨秀。2、借条及转账凭证，证明邱铨秀向袁某1借款90万元。3、被告人邱铨秀的供述，证明2011年2月至2015年6月共向袁秀英借款93万元，利息按月息2.5%或3%支付。4、公安机关扣押邱铨秀笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。二、2、2013年3月至12月，被告人邱铨秀向杨某非法吸收存款285万元，月息4%，已支付利息100万元，归还本金100万元。1、被害人杨某的陈述，证明2013年3月始，陆续借款给邱铨秀285万元，承诺2%至4%的月息，还欠185万本金，其中杨某自己60万元，陈某20万元，曾某265万元，刘某710万元，张某310万元，郭某10万元，曾志珊10万元，被告人邱铨秀、栾某1二人要杨某帮忙，以杨某的名义向其他人借钱再转借给邱铨秀，并且利息比较可观，总共支付多少利息其不记得了。2、借条，证明2013年12月1日邱铨秀、栾某2借杨某275万元，期限为一年，2013年9月7日邱铨秀、栾某2借杨某60万元，期限为一年，2015年5月31日邱铨秀承诺欠杨某本金185万元，利息56万元。3、被告人邱铨秀的供述，证明通过杨某借到的资金有300多万元，有10多个人的资金通过杨某借来的，2013年初通过袁某3认识杨某，按月息4%支付利息，由于杨某借款次数较多，也会与袁某3借款混在一起，一开始不知道杨某的资金哪里来，后来知道他也要还别人的钱。4、崇义县人民法院（2015）崇民二初字第162民事判决书，证明2015年7月9日袁某3向法院起诉邱铨秀归还本金160万元，该判决书已生效。故该160万元不作为非法吸收公众存款罪的金额。5、公安机关扣押邱铨秀笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。三、2015年5月，被告人邱铨秀向卢某非法吸收存款50万元，月息3%，已支付利息1.8万元。1、被害人卢某的陈述，证明2013年其借了20万元给袁某3，袁某3告诉她用于投资邱铨秀的赣州德庄火锅店，2015年3月份邱铨秀将20万元还清，月底又借了50万元给邱铨秀，月息为3分，已支付利息1.8万元。2、借款转账凭证，证明卢某借款给被告人邱铨秀50万元。3、被告人邱铨秀的供述，证明2014年下半年，通过袁某3介绍认识了卢某，先后借款50万元，按月息3%支付利息。4、公安机关扣押邱铨秀笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。四、2013年12月至2014年8月，被告人邱铨秀向麦某非法吸收存款70万元，月息3%，已支付利息4.8万元。1、被害人麦某的陈述，证明2013年12月份，邱铨秀说经营德庄火锅店要资金周转，叫其找人借钱，其先后借给邱铨秀70万元，10万元是麦某本人的，60万元是其朋友的丈夫李志仁朋友的钱，按2%支付利息，支付多少利息其不清楚。2、借款转账凭证，证明麦某借给了邱铨秀70万元。3、被告人邱铨秀的供述，证明先后向李志仁借款70万元，按月息3%支付利息。4、公安机关扣押邱铨秀的笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。五、2014年9月，被告人邱铨秀向赖某、龚某2非法吸收存款30万元，月息3%，已支付利息7万元。1、被害人赖某的陈述，证明2014年9月赖某自己25万元加上龚某25万元，借了30万元给邱铨秀，口头约定月息3%，支付利息7万元。2、被害人龚某2的陈述，证明通过袁某3认识邱铨秀借了8万元给她（5万元写入赖某的借条），3万元其自己转账给邱铨秀，还介绍了刘某2、赖某等人借款给邱铨秀，支付利息在赖某账上。3、借款转账凭证，证明2014年9月16日邱铨秀、栾某1借赖某30万元，期限为一年，龚某2存款3万元转入账号62×××ｘ2，总计33万元。4、被告人邱铨秀的供述，证明2014年9月至2015年6月，邱铨秀分四次先后向龚某2赖某借款30万元，按月息3%支付利息。5、公安机关扣押邱铨秀笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。六、2014年9月，被告人邱铨秀向龚某1非法吸收存款46万元，月息3%或4%，已支付利息18.74万元，归还本金5万元。1、被害人龚某1的陈述，证明2013年11月至2015年5月先后借款给邱铨秀46万元，口头约定利息3分，邱铨秀还叫其向其他人借钱再转账给她，月息4%。2013年12月至2015年3月都会按月支付利息。2、借款转账凭证，证明2014年9月3日邱铨秀、栾某1借龚某131万元，期限为一年。2014年9月19日邱铨秀、栾某1借龚某115万元，期限为二个月。3、被告人邱铨秀的供述，证明2013年11月至2014年9月龚某1先后2次通过转账方式借款给邱铨秀41万元，其中31万元按月息3%支付利息，10万元按月息4%支付利息。4、公安机关扣押邱铨秀的笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。七、2014年9月至12月，被告人邱铨秀向刘某2非法吸收存款45万元，月息4%，已支付利息8.6万元。1、被害人刘某2的陈述，证明2014年9月至2015年1月，邱铨秀先后4次向其借款45万元，口头约定月息4分，共支付利息4万元。2、借条、转账凭证，证明邱铨秀借刘某240万元，2014年9月26日邱铨秀、栾某1借刘某220万元本金。2014年12月1日邱铨秀、栾某1借刘某210万元本金。2014年11月邱铨秀、栾某1借刘某210万元。2014年11月3日在赣州工商银行通过柜台转账5万元。3、被告人邱铨秀的供述，证明2014年7月，通过龚某2的介绍认识了刘某2，刘某2就于2014年9月至2015年1月先后4次通过转账的方式借款给邱铨秀45万元，按月息4%支付利息。利息应该支付到2015年5月份左右，45万元借款没有还。4、公安机关扣押邱铨秀的笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。八、2014年10月至2015年1月，被告人邱铨秀向刘某3非法吸收存款50万元，月息4%，已支付利息10.4万元，归还本金10万元。1、被害人刘某3的陈述，证明邱铨秀告诉他德庄火锅店生意很好，问他借钱周转，于2014年10月至2017年借款55万元，归还了15万元，口头约定利息是每个月4分，得利息6.8万元。2、借条两张，证明2014年10月邱铨秀借刘某330万元，期限为半年，2015年1月2日，邱铨秀、栾某1借刘某310万元，期限为三个月。3、被告人邱铨秀的供述，证明2014年9月份通过刘某2介绍认识了刘某3。刘某3于2014年10月至2015年5月先后两次通过转账方式借款给邱铨秀40万元。按利息4%支付利息，利息付到2015年5月份左右。40万元没有还给刘某3。4、公安机关扣押邱铨秀笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。九、2014年10月，被告人邱铨秀向刘和忠非法吸收存款15万元，月息4%，已支付利息4.2万元。1、被害人刘和忠的陈述，证明2014年10月13日，邱铨秀向其借款15万元，口头约定月息为4分，已支付利息2.4万元。2、借据转账凭证，证明2014年10月邱铨秀借款刘和忠15万元本金。3、被告人邱铨秀的供述，证明2014年9月，通过刘某2介绍认识刘和忠，2014年10月刘和忠通过转账方式借款15万元给邱铨秀，按月息4%支付利息，利息付到2015年5月份左右，15万元没有归还给刘和忠。4、公安机关扣押邱铨秀笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。十、2014年10月，被告人邱铨秀向刘某4非法吸收存款30万元，月息4%，已支付利息8.4万元。1、被害人刘某4的陈述，证明2014年10月份左右通过龚某2认识邱铨秀、栾某1夫妇，2014年10月借款30万元给邱铨秀，按月息4%支付利息，利息付到2015年5月份左右。30万元借款没有归还给刘某4。2、借条，证明2014年10月，被告人邱铨秀借刘某430万元，期限为三个月。3、被告人邱铨秀的供述，证明2014年9月份通过刘某2介绍认识刘某4，2014年10月份刘某4通过转账借款30万元给邱铨秀，按照月息4%支付利息，利息付到2015年5月份左右。30万元没有归还给刘某4。4、公安机关扣押邱铨秀笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。十一、2014年11月至12月，被告人邱铨秀向谢某1非法吸收存款60万元，月息4%，已支付利息8.8万元。1、被害人谢某1的陈述，证明通过刘某2介绍认识邱铨秀，于2014年11月3日、12月29日先后两次借款60万元给邱铨秀。口头约定月息为4分，已支付利息8.2万元。2、借条及转账凭证，证明2014年11月3日谢某1转账借款给被告人邱铨秀40万元。2014年12月29日邱铨秀、栾某1借谢某120万元。3、被告人邱铨秀的供述，证明2014年10月份通过刘某2和龚某2介绍认识了谢某1，2014年10月至12月谢某1通过转账方式先后两次借款60万元给邱铨秀，约定按照月息4%支付利息，利息付到2015年5月份左右，60万元没有归还给谢某1。4、公安机关扣押邱铨秀笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。十二、2014年12月，被告人邱铨秀向袁某2、刘某5非法吸收存款10万元，月息4%，已支付利息2万元。1、被害人袁某2的陈述，证明2014年通过刘某2认识邱铨秀、栾某1等二人，又介绍刘某5认识邱铨秀、栾某1等2人，两个人共借了10万元（每人5万元）约定月息4%，支付利息1.6万元。2、被害人刘某5的陈述，证明其陈述与袁某2的陈述基本一致。3、借条及转账凭证，证明2014年12月，邱铨秀、栾某1借刘某5、袁某210万元，期限为半年。4、被告人邱铨秀的供述，证明向袁某2借款约定月息4%，支付到2105年5月份，10万元没有还给袁某2。5.公安机关扣押被告人邱铨秀笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。十三、2015年3月至5月，被告人邱铨秀向廖某1非法吸收存款11.5万元，月息2.5%，已支付利息0.5万元。1、被害人廖某1的陈述，证明2015年3月至5月先后两次借款给邱铨秀11.5万元，月息2分5，已支付利息5000元。2、借条，证明2015年3月，邱铨秀借款廖某110万元。2015年5月，廖某1转账借款1.5万元。3、被告人邱铨秀的供述，证明向店员廖某1借款10万元，按月息2.5%付息，火锅店转让时还了1.5万元（11.5万元），尚欠10万元没有偿还。4、公安机关扣押被告人邱铨秀笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。十四、2015年6月，被告人邱铨秀向刘某1非法吸收存款19万元，月息2.5%。1、被害人刘某1的陈述，证明2015年6月5日、6月16日分两次向邱铨秀提供借款19万元，口头约定月息为2.5%，未支付利息。2、借条及转账凭证，证明2015年6月5日，被告人邱铨秀借款刘某110万元。2015年6月16日，邱铨秀借款刘某19万元。3、被告人邱铨秀的供述，证明2015年5月，多次向刘某1借款，具体金额记不清了，按月息3.5%支付利息。4、公安机关扣押被告人邱铨秀笔记本记录，证明被告人邱铨秀借款的时间、金额、约定的利息及支付的款项。十五、综合证据1、被告人邱铨秀常住人口信息，证明被告人邱铨秀的出生时间等基本信息。2、被告人邱铨秀归案情况说明，证明2017年12月18日在其居住地义乌市稠江街道富康路60号203室抓获归案。3、义乌市公安局稠江派出所民警商亮节、张某2出具的抓获经过，证明被告人邱铨秀于2017年12月18日被抓获归案。4、租赁合同1份，证明被告人邱铨秀于2014年11月25日与谢某3签订店面租赁合同。5、被告人邱铨秀经营的德庄火锅店转让资料，证明被告人经营德庄火锅店的转让的相关事实。6、被告人邱铨秀经营德庄火锅店的个体信息，证明被告人邱铨秀经营的德庄火锅店的相关事实。7、义乌市看守所出具羁押证明，证明2017年12月18日至21日临时寄押在义乌市看守所。8、证人谢某2的证言，证明2014年11月，被告人邱铨秀承租了谢翔经营管理的赣州市长征大道12号金鹏怡和园部分店面开火锅店等相关事实。9、证人张某1的证言，证明2013年，邱铨秀租赁其店面用开德庄火锅店等相关事实。10、证人曾某1的证言，证明2015年7月，其公司购买了德庄火锅店部分资产，转账20万元给邱铨秀的账户，其余的经过邱铨秀签名确认或授权代她支付了他开店时所欠的房租、贷款、债务。11、证人邱某的证言，证明邱铨秀、栾某1向袁某3、杨某、袁某1等人借了有上千万的资金，月息有三分五，高了有七、八分，其知道这些钱是用于赣州开德庄火锅店。12、证人韩某的证言，证明韩某不认识邱铨秀、栾某1，2013年底通过袁某3借50万元给他两人在赣州开德庄火锅店，期限六个月，月息3%，支付利息9万元，本金已归还。13、证人陈某的证言，证明2014年通过杨某认识邱铨秀、栾某1，通过杨某借款20万元给两人在赣州开德庄火锅店，月息3%，支付部分利息，本金没有归还。杨某还向张某3、郭某、曾某2、刘某7等人借了钱，再转借给邱铨秀、栾某1。14、证人曾某2的证言，证明曾某2不认识邱铨秀、栾某1，2013年通过杨某陆续借款给他俩在赣州开火锅店65万元，月息3%，支付利息20万元左右，本金65万元没有归还。杨某还向刘某7、陈某等人借了钱，再转借给邱铨秀、栾某1。15、搜查笔录，2017年12月20日，崇义县公安局干警邹显彬、干广鹤依法对邱铨秀租住地浙江省义乌市黎明富康路60号203室进行了搜查，依法扣押了4本笔记本、A4纸张材料、13张银行卡。16、被害人袁某3的陈述，证明2008年通过塔下村刘某8认识被告人邱铨秀，被告人邱铨秀先后向他借款，同时还包括卢某、黄某1、韩某等人拿钱借给他。邱铨秀、栾某1要我帮忙向别人筹得资金借给他们，杨某通过我认识邱铨秀、栾某1后，最多时借款400多万元。17、袁某3等人的借条材料，证明涉案的被害人提供的被告人向他们出具的借条等情况。18、开户信息及交易流水等材料，证明崇义县公安局依法在有关银行查询调取邱铨秀与袁某3、袁某4、卢某、刘某9、刘某4等人部分交易明细。19、被告人邱铨秀的供述与辩解，证明麦某、袁某1是其亲戚长辈，刘某1、袁某3、龚某1与其是朋友关系，赖某、卢某、杨某、刘某2、谢某1、刘某9、袁某4、廖某1、刘某4、刘和忠、张某1、张某4、钟某、黄某2、廖某2、刘某1、彭某这些人就不熟悉，都是通过袁某3认识的。20、谅解书4份，证明被害人刘某1、麦某、龚某1、龚某2、赖某对被告人邱铨秀的行为表示谅解，请求法院对被告人从轻处罚。21、民事判决书5份，证明彭进林、钟东斌、袁某3已经分别向章贡区人民法院、崇义县人民法院提起民事诉讼，该三人与被告人邱铨秀的经济往来不作为本案非法吸收公众存款罪涉及的金额。经当庭质证，上述证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以确认。本院认为，被告人邱铨秀违反法律规定，向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。关于被告人邱铨秀的辩解及其辩护人提出的辩护意见，本院逐一评判如下：1.关于被告人邱铨秀支付被害人本息与起诉书指控的数额不同的问题。经查，公诉机关出示侦查阶段被害人的证词与被告人邱铨秀的供述相吻合，且被告人邱铨秀也未提供新的证据，证明其未支付起诉书中被害人的本息，故该辩解意见本院不予采纳。2.关于被告人邱铨秀与被害人袁春英、杨华、麦才珍、赖春梅、龚秀梅、廖福莲、刘丽琼资金融资性质问题。经查，上述各被害人大部分人的钱款均通过口口相传、吸收其它人资金融资，以被害人的名义转借给被告人，同时，被告人邱铨秀及辩护人均未提供证据证明被告人与上述被害人属亲友关系以及被害人的资金来源情况等，故该辩护意见本院不予采纳。3.关于被告人邱铨秀在犯罪中的作用和地位问题。本案被告人邱铨秀与大部分被害人均为同乡，被害人基于与被告人邱铨秀同乡关系才借钱给被告人邱铨秀。被告人邱铨秀在本案中均起组织、策划作用，依法不能认定为从犯，故该辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人有坦白情节并获得了五位被害人的谅解，依法可对其予以从轻处罚，但考虑到被告人吸收公众存款数额巨大、人员众多且未退赔，不适宜适用缓刑，故对其辩护人提出对被告人从轻处罚并适用缓刑的辩护意见不予采纳。公诉机关建议对被告人邱铨秀判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金人民币六万元的意见，与被告人邱铨秀的犯罪事实、认罪态度、退赃情况，以及社会危害性和应受法律的惩处不符，应予纠正。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下：一、被告人邱铨秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月18日起至2022年内12月17日止。罚金限本判决生效之日起一个月内缴清。）二、责令被告人邱铨秀退赔被害人袁春英人民币62万元，被害人杨华人民币85万元，被害人卢冬梅人民币48.2万元，被害人麦才珍人民币65.2万元，被害人赖春梅、龚秀贵人民币23万元，被害人龚秀梅人民币22.26万元，被害人刘张人民币36.4万元，被害人刘和平人民币29.6万元，被害人刘和忠人民币10.8万元，被害人刘芷君人民币21.6万元，被害人谢京波人民币51.2万元，被害人袁崇阳、刘庭飞人民币8万元，被害人廖福莲人民币11万元，被害人刘丽琼人民币19万元，共计人民币493.26万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗振魁审 判 员  詹静娴人民陪审员  黄先远二〇一八年七月三十日书 记 员  朱梦真