湖南省耒阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘0481刑初184号 公诉机关耒阳市人民检察院。 被告人何某燕，女，1986年7月7日出生于湖南省耒阳市，因涉嫌非法吸收公众存款罪因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年9月26日被耒阳市公安局刑事拘留，2015年10月24日被取保候审。2017年9月4日经耒阳市人民检察院决定，2017年10月13日由耒阳市公安局执行逮捕。2017年10月26日经耒阳市人民检察院决定取保候审。2018年5月3日经本院决定，同日由耒阳市公安局执行逮捕。现羁押于衡阳市女子看守所。 耒阳市人民检察院以耒检公诉刑诉[2017]500号起诉书，指控被告人何某燕犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年6月28日公开开庭审理了本案。耒阳市人民检察院指派检察员邓美慧出庭支持公诉，被告人何某燕到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，耒阳市富鑫机械有限责任公司成立于2011年12月1日，公司注册资金为300万元。其中，同案人何某春（因本案己判刑）出资270万元（持股比例90%），被告人何某燕出资30万元（持股比例10%）。何某春为公司法人代表，被告人何某燕担任会计。2015年2月27日该公司变更法人代表为何某忠。由于耒阳市富鑫机械有限责任公司规模过大，需要巨额资金投入运转。在自有资金严重不足的情况下，何某忠、何某春及被告人何某燕决定向民间公开高息借款。从2010年开始，何某忠向身边的亲朋好友公开宣传，以24%至50%不等的年利率为诱惑，进行高息借款。至2015年3月止，何某忠的企业经亲朋好友的口口相传，先后向被害人郑某金、陈某生、陈某、谢某、周某余、廖某勇、郑某生等100余人融资借款达3000万元。期间，被告人何某燕负责拟制借款合同，并从被害人处收取现金及银行转账借款存入被告人何某燕个人账户中。 何某忠等人所进行的民间融资借款及所产生的利息，数额过于巨大，其公司生产经营当中所获得的利润以及公司资产不能满足及时归还借款和利息的需要，致使富鑫公司资金断裂。为逃避债务，何某忠、何某春先后逃离耒阳市，躲避讨债人员。 公诉机关提供了相关证据证实上述事实。公诉机关认为，被告人何某燕身为公司直接责任人员，公开以高息向外界宣传，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三十一条、第一百七十六条之规定，其行为构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人何某燕对公诉机关指控的犯罪事实提出辩解意见是：1、公司注册时，她没有出资；2、她没有与何某忠、何某春共同决定进行民间公开高息借款，在非法吸收公众存款活动中所做的工作，是何某忠安排的；3、对公诉机关指控她犯非法吸收公众存款罪，表示认罪。 经审理查明，2010年初，何某忠着手筹资办厂。2011年12月1日经工商注册，正式成立耒阳市富鑫机械有限责任公司，何某春（何某忠之子）为法人代表，注册资金为300万元。何某春出资270万元（持股比例90%），被告人何某燕出资30万元（持股比例10%）。2015年2月27日该公司变更法人代表为被告人何某忠。由于耒阳市富鑫机械有限责任公司规模过大，需要巨额资金投入运转。在自有资金严重不足的情况下，何某忠、何某春决定进行民间公开高息借款。从2010年开始，何某忠向身边的亲朋好友公开宣传，以24%至50%不等的年利率为诱惑，进行高息借款。至2015年3月止，何某忠、何某春以其本人或耒阳市富鑫机械有限责任公司的名义经亲朋好友的口口相传，先后向被害人郑某金、陈某生、陈某、谢某、周某余、廖某勇、郑某生、谢某军等101人融资借款，经衡阳市兴源司法鉴定所衡兴司鉴所（2017）会鉴字笫002号司法鉴定意见书鉴定，被害人己向公安机关报案，何某忠、何某春以耒阳市富鑫机械有限责任公司的名义非法融资本金31401400元。在何某忠、何某春以耒阳市富鑫机械有限责任公司的名义非法吸收公众存款活动中，被告人何某燕根据何某忠的安排，负责下载借款合同样本、打印借款合同，并在部分借款合同上签名、开具收款收据，将非法吸收的存款存入其银行账户中，并根据何某忠的指示使用非法吸收的款项。 何某忠等人所进行的民间融资借款巨大，其公司生产经营当中所获得的利润以及公司资产不足以及时归还借款和利息，致使耒阳市富鑫机械有限责任公司资金链断裂。为逃避债务，何某忠、何某春先后逃离耒阳市，逃避债务。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证、认证的证据证实： 1、被告人何某燕的供述，证实在向民间借款过程，她负责从网上下载借款合同范本，并打印出空白合同。借款时，债权人将现金交给她或转账到的银行卡内。 2、同案人何某忠的供述，证实在创办耒阳市富鑫机械有限责任公司过程中，由于投资规模大，在银行贷款不能满足公司投资要求时，先向亲戚朋友借款，凡是身边的亲戚朋友的钱都借光后，就以20%至60%的年利率公开向民间借款，总共向100多个人借款3000万元左右。向民间借款一部份交给公司财务，还有一部份是被告人何某忠直接收取偿还老债务，没有记账。 3、同案人何某春的供述，证实2011年11月的样子，他和何某忠一起着手创办耒阳市富鑫机械有限责任公司，同年12月耒阳市富鑫机械有限责任公司注册时，由何某春担任法人代表，但实际是何某忠管理全盘工作，他服从何某忠的工作安排。由于他是法人代表，所以，银行贷款和民间借款都有他的签名。公开向民间借款有3000多万元。借款一部份用于公司建设投资，一部分是欠新账还老账，归还高额利息用了。 4、被害人郑某金、陈某生、陈某等人的陈述、借款合同、收据，证实何某忠、何某春以耒阳市富鑫机械有限责任公司或本人的名义，向被害人非法吸收存款的事实和各个被害人被非法吸收存款的数额。 5、证人欧阳明云的证言，证实他战友周某余讲耒阳市富鑫机械有限责任公司流动资金有困难，向社会公开融资，利息每月3分，何某忠讲钱放在那里放心。他借了5万元、周某余借了7万元给耒阳市富鑫机械有限责任公司，后来因为他急需用钱，将其5万元的债权转给了周某余。 6、证人李冬香的证言，证实何某忠、何某春带她和其他人到工商银行签字办理信用卡透支，她办的信用卡额度是3万元。信用卡办好后，就被何某燕拿走了。银行一直追她还款，还把她列入了黑名单。 7、扣押物品清单，证实从耒阳市富鑫机械有限责任公司押扣了各种印章10枚、民间资金借款合同119份、账本6本等物证、书证。 8、衡兴司鉴所[2016]评估鉴字第0001号司法鉴定意见书,证实耒阳市富鑫机械有期公司固定资产、土地评估资产总计评估价值为22537451.20元。 9、衡阳市兴源司法鉴定所衡兴司鉴所（2017）会鉴字笫002号司法鉴定意见书，证实被害人己向公安机关报案，何某忠、何某春以耒阳市富鑫机械有限责任公司的名义非法融资本金余额31401400元。 10、到案经过，证实被告人何某燕系抓获归案。 11、户籍资料，证实被告人何某燕基本身份情况。 本院认为，被告人何某燕身为公司直接责任人员，协助何某忠、何某春，以支付高额利息的方式，公开向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，经被害人向公安机关报案并经司法会计鉴定，被告人何某燕协助何某忠、何某春以耒阳市富鑫机械有限责任公司的名义非法融资31401400元。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若于问题的解释》第三条第二款第（一）项，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万以上的属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”的规定，被告人何某燕参与非法吸收公众存款数额巨大，其行为己构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人何某燕犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人何某燕如实供述了协助他人非法吸收公众存款的犯罪事实，自愿认罪，依法可以从轻处罚。根据被告人何某燕在本案中的地位、作用，可以比照何某忠、何某春从轻处罚。对被告人何某燕提出公司注册时，她没有出资辩解意见，经审理查明，耒阳市富鑫机械有限责任公司在注册登记时，证实何某春（何某忠之子）为法人代表，注册资金为300万元。何某春出资270万元（持股比例90%），被告人何某燕出资30万元（持股比例10%）。因此，对被告人何某燕该辩解意见，不予采纳。对被告人何某燕提出的其他辩解意见，经查属实，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、笫五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人何某燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元（限在判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,2015年9月26日至2015年10月24日己羁押29日，2017年10月13日至2017年10月26日己羁押14日，共计羁押1个月13天应折抵刑期，即刑期自2018年5月3日起至2021年3月19日止）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  郑梓元 人民陪审员  张国成 人民陪审员  刘小美 二〇一八年七月三日 代理书记员  谢小兰 校对责任人郑梓元印刷责任人谢小兰 附：法律适用 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。