山西省太原市迎泽区人民法院刑 事 判 决 书（2018）晋0106刑初176号公诉机关太原市迎泽区人民检察院。被告人杨海艳，女，1991年3月4日出生于山西省繁峙县，汉族，初中文化，系太原万锦投资咨询服务有限公司出纳，户籍地山西省繁峙县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年9月30日被刑事拘留，同年11月3日被逮捕，现羁押于太原市第一看守所。辩护人何任静、陈浩，北京大成（太原）律师事务所律师。太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑刑诉[2018]169号起诉书指控被告人杨海艳犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院指派检察员侯强出庭支持公诉，被告人杨海艳及辩护人何任静、陈浩到庭参加了诉讼。现已审理终结。太原市迎泽区人民检察院指控，被告人杨海艳与秦菊香（已判决）、苟斌科（已起诉）等人在太原市迎泽区朝阳街新精品小商品商务楼4层16、17、18号，以高额利息为名，被告人杨海艳与王强等52名人签订借款合同，约定合同期限为3个月至6个月，月利息1.3%至2%不等，截止2015年6月30日，非法吸收存款共计人民币57760000元。其中，被告人杨海艳本人经手的非法吸收公众存款的金额为12100000元，造成实际损失2912819.225元。针对指控，公诉人当庭宣读并出示了书证、投资人陈述、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据。据此，公诉机关认为，被告人杨海艳的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。庭审中，被告人杨海艳称其不是公司的出纳，而是客服，没有做过业务，只是签过名字，没有吸收过公众存款。辩护人提出如下辩护意见：1被告人杨海艳在公司是一名客服，听从同案秦菊香的安排在合同上签字，本人没有主动吸收客户资金，没有进行过公开宣传，没有从吸收的赃款中拿过提成，没有主观故意，故不构成非法吸收公众存款罪。2被告人杨海艳仅有帮助签订合同的行为，作用微小，建议对其从轻处罚。经审理查明，太原万锦投资咨询服务有限公司（以下简称万锦公司）经太原市工商局登记，于2011年6月10日成立，2014年10月23日核准。住所地为太原市朝阳街新精品东配楼**。经营范围：动产抵押信息咨询、企业商务信息咨询。秦菊香为法定代表人、执行董事兼总经理，股东为秦菊香、苟斌科，被告人杨海艳为公司出纳。被告人杨海艳与秦菊香、苟斌科（二人已被判决）等人在太原市迎泽区朝阳街新精品东配楼4层16、17、18号，以高额利息为诱饵，与薛艳龙等投资人签订借款合同，约定合同期限为3个月至12个月不等。截至2015年6月30日案发，万锦公司吸收公众存款共计人民币32760000元，其中，被告人杨海艳本人经手金额为12100000元，以杨梓（杨海艳）名义吸收金额为5,120,000元。上述事实，有公诉人当庭提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：1、投资人薛艳龙、柳改凤等人的陈述，证实投资人通过朋友介绍或接到宣传单到万锦公司咨询后，按照每月1.3%-2%的利息与万锦公司签订民间借贷合同，签订合同是秦菊香的儿媳杨海艳签的字，有时候签的是杨海艳，有时候签的是杨梓，贷款人是投资人的签字和中介方万锦公司的公章，杨海艳也给过利息。2、同案秦菊香的供述：我是太原万锦投资咨询服务有限公司的法人代表，公司的股东有我和二儿子苟斌科，二儿媳杨海艳是我们公司的出纳，主要负责公司的一切费用。来投资的客户主要都是我认识的人、我公司员工认识的人以及公司业务员介绍的人参与融资，来公司商定好利息后，我公司与融资客户签订借款合同，客户将融资款打入我或苟斌科的账户，由我公司支付利息。签订民间借贷合同的时候是我指使杨海艳、苟斌科签字的，目的是直接融资，支付给融资群众利息的时间、金额都不一样，是由杨海艳负责统计的。3、同案苟斌科的供述：2011年7月我母亲秦菊香成立了万锦公司，我担任股东兼总经理，我占股40%，我母亲占股60%，至2015年7、8月公司关门。我们公司一是从事借款中介服务，收取中介服务费用，二是一部分人直接跟公司签订合同进行融资，我在我母亲的安排下接待来公司咨询的客户，支付融资人的利息。跟融资群众签订的民间借贷合同中签字是由我母亲安排的，因为公司要用款，所以我、我母亲秦菊香、我妻子杨海艳、我父亲苟真富都在合同上签过字，我们共向社会群众非法吸收了3000多万元的款项。4、山西家豪司法鉴定中心《司法鉴定意见书》：杨梓（杨海艳）本人经手的非法吸收公众存款金额为12,100,000元；以杨梓（杨海艳）名义非法吸收公众存款金额为5,120,000元。5、杏花岭责任区刑警队出具的到案经过：2017年9月30日，太原市公安局杏花岭分局杏花岭责任区刑警队民警根据线索，在山西省繁峙县环保小区将涉嫌非法吸收公众存款的网上逃犯杨海艳抓获归案。太原市公安局迎泽分局出具的到案经过：犯罪嫌疑人杨海艳因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月11日被我局依法刑拘后上网追逃。2017年9月30日，犯罪嫌疑人杨海艳被移交至我局经侦大队并于同日执行拘留。6、书证（投资人一览表，涉案投资人的名单及签订的合同，同案秦菊香、苟斌科的刑事判决书，太原万锦投资咨询服务有限公司营业执照，常住人口基本信息，基本情况调查表）。7、太原市公安局迎泽分局经侦大队的情况说明：2015年9月15日，秦菊香来我队投案自首，我队于当日受理此案，之后聘请鉴定中心进行司法会计审计，由于对万锦公司搜查过程中未发现账目，故对于杨海艳在本案中的违法所得未查清。8、被告人杨海艳关于万锦公司的基本情况以及秦菊香认识的人和公司业务员介绍来的人参与融资经过的供述。本院认为，被告人杨海艳伙同他人，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，以公开宣传和口口相传的方式，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了国家金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控的非法吸收金额57760000元中，苟斌科借董菲菲的25000000元是苟斌科以个人名义与董菲菲签订的协议，属民间借贷，已由繁峙县人民法院作出民事判决予以确认，应当从指控的总额中核减。被告人杨海艳的当庭辩解及辩护人认为不构成犯罪的意见，经查，公诉机关当庭提供的同案秦菊香、苟斌科、各投资人的陈述，以及杨海艳以本人或杨梓名义与各投资人签订的合同、司法鉴定意见书等证据，足以证实被告人杨海艳在万锦公司的出纳身份及参与非法吸收不特定公众存款的行为，符合刑法关于非法吸收公众存款罪的犯罪构成，依法构成非法吸收公众存款罪。被告人杨海艳作为万锦公司的出纳，参与秦菊香、苟斌科等人非法吸收公众存款的行为，以其本人或杨梓的名义经手或与投资人签订合同，已构成非法吸收公众存款罪的共犯，应予惩处，根据同案秦菊香、苟斌科及各投资人的陈述，考虑其在共同犯罪中所起的作用和地位，对辩护人的第2项辩护意见，本院酌予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人杨海艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月30日起至2022年9月29日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、扣押在案的物品（附表一），依照法定程序拍卖，所得价款按比例发还投资人，不足以赔偿投资人损失的部分继续追缴后发还各投资人（附表二）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  郭晓琴人民陪审员  李熙强人民陪审员  高红赞二〇一八年七月三十日书 记 员  苏奇林表一：扣押办公用品序号名称数量扣押机关1文件柜10个太原市公安局迎泽分局经侦大队2保险柜4个3沙发4个4茶几2个5POS机4台6长凳2个7固定电话3部8鱼缸1个9标签打印机1台10电脑主机1台11衣架（木质）3个12办公桌4张13椅子（仿皮）13把14立柜（木质）1个附表二：投资人统计表序号姓名身份证号联系方式合同金额实际损失备注1薛艳龙×××,000,000.001,520,000.002柳改凤×××,900,000.001,732,000.003任庆中×××,000.00440,000.004王天风×××,000.00201,725.005杜慧清×××,000.00133,500.006许启仙×××,000.00100,000.007李玉红×××,500,000.002,934,000.008郭瑞莉×××,200,000.001,538,000.009李小琴×××,000.00147,750.0010李灵伟×××,000.0095,500.0011蔺晓燕×××,000.0080,500.0012李莉莉×××,000.00264,000.0013李月亭×××,000.00611,000.0014张月丽×××,000.00298,000.0015邬飞凤×××,000.00271,600.0016李莹×××,000.0093,000.0017孙风英×××,000.00392,000.0018杨晋德×××,800,000.001,232,000.0019赵建峰×××,000.0082,000.0020周文建×××,000.00660,000.0021郭丽霞×××,000.0056,100.0022王强×××,000.0048,500.0023毕建平×××,000.00650,000.0024李淑英×××,000.00600,000.0025李萍×××,000.00100,000.0026李玉英×××,000.00182,000.0027范爱萍×××,000.0098,500.0028张凤云×**,000.0089,500.0029姜国华×××,000.0046,100.0030苏畅×××,000.00185,000.0031赵晨曦×××,000.0048,500.0032车龙×××,000.00298,800.00