浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0381刑初645号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人陈茶妹，女，1958年12月18日出生于浙江省瑞安市，汉族，文盲，无职业，住瑞安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月24日被刑事拘留，同年3月2日被逮捕，同年5月2日被取保候审。 辩护人王朋，浙江信泰律师事务所律师。 被告人李卜飞，女，1967年9月12日出生于浙江省瑞安市，汉族，小学文化，无职业，住瑞安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月16日被刑事拘留，于同年5月2日被取保候审。 辩护人李雅雅，浙江安瑞律师事务所律师。（法援） 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉〔2018〕666号起诉书指控被告人陈茶妹、李卜飞犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月9日向本院提起公诉。本院于同日以普通程序立案，并依法组成合议庭，于同年6月12日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员傅蝶蝶出庭支持公诉，被告人陈茶妹及其辩护人王朋、被告人李卜飞及其辩护人李雅雅到庭参加诉讼。现已审理终结。 瑞安市人民检察院指控：2010年-2015年，被告人陈茶妹、李卜飞在生意亏损的情况下，以经营不锈钢生意为由，对外以月利率1%的高息向季某1、蔡某1、陈某2等30余人借款达人民币794.6万元，用于不锈钢生意的资金周转、高额利息的支付等。2015年，被告人陈茶妹、李卜飞无法还本付息，资金链断裂。现将其借款情况分述如下： 1、2012年9月开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向季某1借款人民币30万元，约定月利率1%，已归还人民币11.26万元，已支付利息人民币7万元左右。 2、2013年上半年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向蔡某1、薛某4借款人民币30万元，约定月利率1%，已归还人民币12万元。 3、2015年2月开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向陈某2借款人民币40万元，约定月利率1%，已归还人民币5万元，已支付利息人民币3万元左右。4、2014年7月开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向季某2借款人民币31万元，约定月利率1%，已归还人民币1万元，已支付利息人民币2万元左右。 5、2012年12月开始，被告人陈茶妹、李卜飞向季某3及其儿子季某14借款，并约定月利率1%。其中向季某3借款人民币21.6万元左右，已支付利息人民币1.3万元左右；向季某14借款人民币30万元，已支付利息人民币3.6万元。 6、2012年左右开始，陈茶妹、李卜飞向薛某1、季某15借款人民币30万元，约定月利率1%，已支付利息人民币10万元左右。 7、2012年年底开始，被告人陈茶妹、李卜飞向蔡某2借款人民币21万元，约定月利率1%，已归还人民币9.8万元。后蔡某2搬回一个气泵顶账人民币1万元。被告人陈茶妹、李卜飞已支付利息人民币4万元左右。 8、2014年6月开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向虞某借款人民币23万元，约定月利率1%，已归还人民币9万元，已支付利息人民币0.52万元。 9、2014年2月25日，被告人陈茶妹、李卜飞向林某2借款人民币20万元，约定月利率1%，已归还人民币17万元，已支付利息人民币3.2万元左右。 10、2012年9月开始，被告人陈茶妹、李卜飞向季某4及其女儿季某16借款，并约定月利率1%。其中向季某4借款人民币45万元，向季某16借款人民币30万元，共支付利息人民币17万元。 11、2012年9月，被告人陈茶妹、李卜飞向杨某借款人民币60万元，约定月利率1%，已归还人民币8万元，已支付利息人民币15万元左右。 12、2013年左右开始，被告人陈茶妹、李卜飞向季某5及其儿媳张某4、女儿季某17借款，并约定月利率1%。其中向季某5借款人民币21万，向张某4借款人民币7万元，向季某17借款人民币35万元，现已分别支付利息人民币4万元、0.6万元、3.5万元。 13、2014年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向倪某借款人民币16万，约定月利率1%，已支付利息人民币1万余元。 14、2012年1月11日，被告人陈茶妹、李卜飞向季某5借款人民币20万，约定月利率1%，已支付利息人民币6万余元。 15、2015年3月2日，被告人陈茶妹、李卜飞向季某6借款人民币17万元。 16、2010年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向季某7借款人民币11万元，约定月利率1%，已归还人民币4万元，已支付利息人民币4万余元。 17、2011年2月16日，被告人陈茶妹、李卜飞向季某8借款人民币10万元，约定月利率1%，已支付利息人民币4万元。 18、2014年1月28日，被告人陈茶妹、李卜飞向季某9借款人民币5万元，约定月利率1%，已支付利息人民币0.6万元。 19、2014年2月，被告人陈茶妹、李卜飞向缪某借款人民币14万元，约定月利率1%，已归还人民币6万元，已支付利息人民币0.7万元。 20、2015年2月，被告人陈茶妹、李卜飞向陈某3、季某18借款人民币12万元，约定月利率1%，已归还人民币3万元，已支付利息人民币几百元。 21、2009年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向薛某2借款人民币14万元，约定月利率1%，已归还人民币8万元，已支付利息人民币3万余元。 22、2012年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向薛某3借款人民币35万元，约定月利率1%，已支付利息人民币9万余元。 23、2013年开始，被告人陈茶妹、李卜飞向张某1及其儿媳林舞借款，并约定月利率1%。其中向张某1借款人民币16万元，归还人民币6万元，已支付利息人民币2万元左右；向林舞借款人民币4万元，已支付利息人民币0.6万元。 24、2013年左右开始，被告人陈茶妹、李卜飞向季某10及其女儿林某5借款，并约定月利率1%。其中向季某10借款人民币18万元，后季某10搬回四台机子顶账人民币8.5万元；向林某5借款人民币34万元左右。被告人陈茶妹、李卜飞共支付利息人民币6万左右。 25、2015年2月14日，被告人陈茶妹、李卜飞向林某3借款人民币10万元，约定月利率1%。 26、2014年10月，被告人陈茶妹、李卜飞向张某2借款人民币30万元，约定月利率1%，已支付利息人民币1.2万元左右。 27、2014年2月1日，被告人陈茶妹、李卜飞向季某11借款人民币16万元，约定月利率1%，已支付利息人民币1万余元。 28、2013年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向张某3借款人民币10万元，约定月利率1%，已支付利息人民币2万元左右。 29、2010年2月7日，被告人陈茶妹、李卜飞向谢某借款人民币10万元，约定月利率1%，已归还人民币3万元，已支付利息人民币5万元左右。 30、2013年开始，被告人陈茶妹、李卜飞向季某12借款人民币5万元，约定月利率1%，已归还人民币0.5万元，已支付利息人民币0.6万元。 31、2014年2月11日，被告人陈茶妹、李卜飞向潘某3借款人民币3万元，约定月利率1%，已支付利息人民币0.2万元。 32、2011年左右开始，被告人陈茶妹、李卜飞向林某4借款人民币10万元，约定月利率1%，已支付利息人民币3万元左右。 2017年1月24日，被告人陈茶妹被公安人员抓获；同年4月16日，被告人李卜飞被公安人员抓获。 案发后，被告人陈茶妹家属已和上述出借人达成和解协议，将陈茶妹家属名下的房产转让给出借人或由出借人处理。 对于以上指控事实，公诉机关提交了相应的证据，认定被告人陈茶妹、李卜飞的行为已构成非法吸收公众存款罪。两被告人均能如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，予以惩处。 经审理查明，2010年-2015年，被告人陈茶妹、李卜飞在生意亏损的情况下，以经营不锈钢生意为由，对外以月利率1%的高息向季某1、蔡某1、陈某2等30余人借款达人民币794.6万元，用于不锈钢生意的资金周转、高额利息的支付等。2015年，被告人陈茶妹、李卜飞无法还本付息，资金链断裂。现将其借款情况分述如下： 1、2012年9月开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向季某1借款人民币30万元，已归还人民币18.26万元左右。 2、2013年上半年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向蔡某1、薛某4借款人民币30万元，已归还人民币12万元。 3、2015年2月开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向陈某2借款人民币40万元，已归还人民币8万元左右。4、2014年7月开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向季某2借款人民币31万元，已归还人民币3万元左右。 5、2012年12月开始，被告人陈茶妹、李卜飞向季某3及其儿子季某14借款。其中向季某3借款人民币21.6万元左右，已归还人民币1.3万元左右；向季某14借款人民币30万元，已归还人民币3.6万元。 6、2012年左右开始，被告人陈茶妹、李卜飞向薛某1、季某15借款人民币30万元，已归还人民币10万元左右。 7、2012年年底开始，被告人陈茶妹、李卜飞向蔡某2借款人民币21万元，已归还人民币13.8万元左右。后蔡某2搬回一个气泵顶账人民币1万元。 8、2014年6月开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向虞某借款人民币23万元，已归还人民币9.52万元。 9、2014年2月25日，被告人陈茶妹、李卜飞向林某2借款人民币20万元，已归还人民币20.2万元左右。 10、2012年9月开始，被告人陈茶妹、李卜飞向季某4及其女儿季某16借款。其中向季某4借款人民币45万元，向季某16借款人民币30万元，共归还人民币17万元。 11、2012年9月，被告人陈茶妹、李卜飞向杨某借款人民币60万元，已归还人民币23万元左右。 12、2013年左右开始，被告人陈茶妹、李卜飞向季某5及其儿媳张某4、女儿季某17借款。其中向季某5借款人民币21万，向张某4借款人民币7万元，向季某17借款人民币35万元，现已分别归还人民币4万元、0.6万元、3.5万元。 13、2014年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向倪某借款人民币16万元，已归还人民币1万余元。 14、2012年1月11日，被告人陈茶妹、李卜飞向季某5借款人民币20万元，已归还人民币6万余元。 15、2015年3月2日，被告人陈茶妹、李卜飞向季某6借款人民币17万元。 16、2010年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向季某7借款人民币11万元，已归还人民币8万余元。 17、2011年2月16日，被告人陈茶妹、李卜飞向季某8借款人民币10万元，已归还人民币4万元。 18、2014年1月28日，被告人陈茶妹、李卜飞向季某9借款人民币5万元，已归还人民币0.6万元。 19、2014年2月，被告人陈茶妹、李卜飞向缪某借款人民币14万元，已归还人民币6.7万元。 20、2015年2月，被告人陈茶妹、李卜飞向陈某3、季某18借款人民币12万元，已归还人民币3万余元。 21、2009年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向薛某2借款人民币14万元，已归还人民币11万余元。 22、2012年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向薛某3借款人民币35万元，已归还人民币9万余元。 23、2013年开始，被告人陈茶妹、李卜飞向张某1及其儿媳林舞借款。其中向张某1借款人民币16万元，归还人民币8万元左右；向林舞借款人民币4万元，已归还人民币0.6万元。 24、2013年左右开始，被告人陈茶妹、李卜飞向季某10及其女儿林某5借款。其中向季某10借款人民币18万元，后季某10搬回四台机子顶账人民币8.5万元；向林某5借款人民币34万元左右。被告人已归还人民币6万左右。 25、2015年2月14日，被告人陈茶妹、李卜飞向林某3借款人民币10万元。 26、2014年10月，被告人陈茶妹、李卜飞向张某2借款人民币30万元，已归还人民币1.2万元左右。 27、2014年2月1日，被告人陈茶妹、李卜飞向季某11借款人民币16万元，已归还人民币1万余元。 28、2013年开始，被告人陈茶妹、李卜飞陆续向张某3借款人民币10万元，已归还人民币2万元左右。 29、2010年2月7日，被告人陈茶妹、李卜飞向谢某借款人民币10万元，已归还人民币8万元左右。 30、2013年开始，被告人陈茶妹、李卜飞向季某12借款人民币5万元，已归还人民币1.1万元。 31、2014年2月11日，被告人陈茶妹、李卜飞向潘某3借款人民币3万元，已归还人民币0.2万元。 32、2011年左右开始，被告人陈茶妹、李卜飞向林某4借款人民币10万元，已归还人民币3万元左右。 2017年1月24日，被告人陈茶妹被公安人员抓获；同年4月16日，被告人李卜飞被公安人员抓获。 案发后，被告人陈茶妹家属已和上述出借人达成和解协议，将陈茶妹家属名下的房产转让给出借人或由出借人处理。 上述事实，被告人陈茶妹、李卜飞在开庭审理过程中亦无异议，并有证人林某1、潘某1、陈某1、季某1、蔡某1、陈某2、季某2、潘某2、季某3、薛某1、蔡某2、虞某、林某2、季某4、杨某、季某51、倪某、季某52、季某6、季某7、季某8、季某9、缪某、陈某3、薛某2、薛某3、张某1、季某10、林某3、张某2、季某11、张某3、谢某、季某12、潘某3、林某4的证言，抓获经过，归案情况说明，和解协议，谅解书，银行转账记录，情况说明，借条，受理案件通知书，民事起诉状，受理申请执行案件通知书，民事调解书，转账记录，存折明细清单，证明，人口信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈茶妹、李卜飞违反国家金融管理法律规定，结伙以高额利息回报为诱饵向社会公众公开吸收资金，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈茶妹、李卜飞归案后均能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚；已归还部分借款并与出借人达成和解协议，均酌情从轻处罚并适用缓刑。对辩护人提出的对两被告人相应从轻处罚并适用缓刑的辩护意见予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财产权利不受侵犯，维护金融秩序，根据两被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人陈茶妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币80000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人李卜飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币80000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  张坚键 人民陪审员  柳小平 人民陪审员  刘秋萍 二〇一八年七月二十三日 书 记 员  张利星