宁夏回族自治区固原市原州区人民法院刑事判决书（2018）宁0402刑初6号公诉机关固原市原州区人民检察院。被告人刘文全，男，1967年10月19日出生，汉族，宁夏固原市人，高中文化，宁夏鑫磊典当有限公司法定代表人，住宁夏银川市，公民身份号码：×××。2015年9月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被固原市原州区人民检察院批准逮捕，2017年4月20日被固原市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于固原市看守所。辩护人康继业，宁夏萧关律师事务所律师。辩护人王辉，宁夏善知律师事务所律师。被告人计某某，女，1971年10月21日出生，汉族，宁夏固原市人，大学文化，教师，住宁夏银川市，公民身份号码：×××。2016年7月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被固原市原州区人民检察院批准逮捕，2017年4月20日被固原市公安局经济技术开发区分局执行逮捕，又于当天取保候审，2017年9月4日被固原市原州区人民检察取保候审，2018年1月3日被本院取保候审。辩护人冯凯乐，宁夏善知律师事务所律师。固原市原州区人民检察院以固原检公诉刑诉（2018）1号起诉书指控被告人刘文全、计某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年5月4日公开开庭进行了审理。固原市原州区人民检察院指派检察员金开慧、麻小平出庭支持公诉，被告人刘文全及其辩护人康继业、王辉，被告人计某某及其辩护人冯凯乐到庭参加诉讼。本案因案情复杂，本院审理期间，经报请固原市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。固原市原州区人民检察院指控，2008年9月，被告人刘文全、计某某等人认缴出资1000万元，申请成立了以动产质押典当等业务为经营范围的宁夏鑫磊典当有限公司（以下简称鑫磊公司），公司住所地位于固原市南城路**，由被告人刘文全任董事长、法定代表人，被告人计某某任监事长。之后，鑫磊公司及住所几经变更。2011年9月23日，该公司住所地变更为固原市泰和嘉园营业房，股东变更登记为宁夏文全商贸有限公司（2013年3月28日变更为宁夏文全实业有限公司）、宁夏煜顺商贸有限公司。鑫磊公司成立后，刘某甲（系刘文全的弟弟）、夏某某先后进入公司工作。从2009年5月至2015年8月期间，该公司未按照有关部门核准的经营范围正常开展业务，而是经被告人刘文全决定，刘某甲、夏某某个人负责，被告人计某某宣传动员，未经中国人民银行批准，以鑫磊公司名义，采用口口相传的形式,以支付1.5分不等的利息，积极从事向安明、白晓荷等社会公众吸收存款事宜。向936人非法吸收存款4.6858亿余元，夏某某参与向913人非法吸收存款4.4985亿余元，上述资金中有9480元由夏某某通过自己和刘某甲的个人账户汇入被告人刘文全、计某某个人账户，由被告人刘文全支配，用于宁夏文全实业有限公司、宁夏华德宝燃料有限公司等公司经营活动，其余资金由鑫磊公司用于所吸收资金的还本付息及办公开支、交纳税费等支出。截止案发，尚有1.052亿余元本金未归还。案发后，公安机关冻结被告人刘文全、计某某等人名下及宁夏宝德电力投资有限公司、宁夏新汇丰小额贷款公司等公司名下涉案房产25处，扣押轿车、装载机等车辆18辆。2015年8月10日、8月27日，刘某甲、夏某某两人先后到公安机关投案自首。2015年8月5日，刘文全与计某某逃往境外，2017年4月20日，两人回国投案。公诉机关认为，被告人刘文全、计某某非法向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究四被告人刑事责任。本案属共同犯罪，被告人刘文全起主要作用，系主犯，被告人计某某起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人刘文全在犯罪后，自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚，提请本院依法判处。被告人刘文全对指控的罪名和犯罪事实没有异议，并自愿认罪。辩护人康继业辩护意见：证实被告人刘文全尚欠1.052亿本金的鉴定结论存在问题，应将其中已归还的6千余万元利息予以折抵所欠的本金，剩余后的款项即为未归还的本金数额。辩护人王辉辩护意见：一、对公诉机关指控被告人刘文全犯罪非法吸收公众存款罪的罪名没有异议。二、对指控的部分事实及证据的异议：一是集资参与的人数错误，应为819人。指控的总人数为936人，其中应减去特定的亲友、公司员工117人。二是起诉书指控的犯罪金额错误。在借款中对同一笔借款多次出具借条，原借条没有收回，《审计报告》对此重复计算，导致审计的借款数额明显大于实际借款数额。支付的利息可以折抵本金，这其中已有45人归还了436万元，因此，实际未还清的人数为506人，未归还本金为1.009亿元。在吸收的资金总额中应减去特定亲友、公司员工117人的款项9742万元，由此得出吸收的资金总额为3.7116亿元。已支付的利息6175.98万元和未归还的117位特定亲友、公司员工3579万元的本金从中减除后，就是最后未归还的吸收存款数额为765.02万元。三、本案已查封扣押的被告人财产足够偿还已剩下的欠款。在量刑情节中，被告人刘文全有自首情节，应予减轻处罚；在案件审理中，获得77位集资人的谅解；被告人刘文全愿意倾其所有赔偿集资人损失，应认定其具有积极退赔的量刑情节；被告人刘文全吸收存款是因为投资多家公司，导致资金紧张，走上犯罪道路，其认罪态度良好，具有悔罪表现。因此依法应对其减轻处罚，建议在三年以下有期徒刑量刑，并适用缓刑。被告人计某某对指控的罪名和犯罪事实均提出异议，对公诉机关指控的事实，我不清楚，我没有实施非法吸收公众存款的行为。因此，我是无罪的。被告人计某某辩护人辩护意见，一、被告人计某某不构成非法吸收公众存款罪。一是其没有实施该犯罪行为，证实其知晓、参与和实施吸收公众存款的证据不确实充分；二是与被告人刘文全不属于共同犯罪，吸收公众存款的行为均由被告人刘文全和刘某甲实施，其不知晓非法吸收公众存款的犯罪行为，也没有为吸收资金提供帮助，从中收取费用，因此，不应认定为共同犯罪追究刑事责任。但同时，如法院最终认定其构成犯罪，则被告人计某某有自首情节，属于从犯，且积极配合调查，具有从轻、减轻处罚的量刑情节，对被告人计某某免予刑事处罚。经审理查明，被告人刘文全、计某某是夫妻关系，两人分别系宁夏文全实业有限公司（以下简称文全实业公司）、宁夏煜顺商贸有限公司（以下简称煜顺商贸公司）法定代表人。2008年9月4日，文全实业公司、煜顺商贸公司分别出资人民币900万元和100万元，注册成立了宁夏鑫磊典当有限公司（以下简称鑫磊公司），公司以固原市南城路**为住所地，名义上开展动产质押典当等业务。鑫磊公司成立后，被告人刘文全任公司法定代表人，被告人计某某对吸收存款做了宣传，聘用银行退休职工宋某某为公司经理，闫某某、罗某某先后任公司会计（闫某某2010年初离开公司，会计由罗某某接任），马某某（2010年初离开公司）、夏某某（刘某甲妻子）先后任公司出纳，被告人刘文全特别授权其弟弟刘某甲全权处理鑫磊公司业务及借款事宜并负责定期向董事会汇报公司债务状况及刘文全在固原的房屋产权。从2009年开始，以口口相传的方式，通过向存款人出具格式借据，约定1.2%、1.5%、1.4%、1.8%不等的月利率，在借条中盖有;宁夏鑫磊典当有限公司;印章和;刘某甲;印章，主要由刘某甲、夏某某经手具体办理向社会吸收公众存款。经宁夏宏源会计师事务所2016年2月4日出具的;宁宏源司会鉴字（2016）1号司法会计鉴定意见书;鉴定：截至2015年7月30日，鑫磊公司共吸收936人4586笔存款共计4.6858亿元，已偿还385人共计3.93915亿元、支付利息0.617598亿元，尚欠506人本金0.63478875亿元存款未偿还。上述存款中，刘某甲非法吸收存款共计4.6858亿元，在刘某甲非法吸收存款中，夏某某参与了4.4985亿元。刘某甲、夏某某吸收到上述款项后，按被告人刘文全指使，一部分被刘某甲、夏某某通过银行转账供其支配，一部分用于鑫磊公司经营、支付客户本金及利息、支付职工工资。另查明，被告人刘文全将收到存款中的633.5452万元购买了泰和家园门面房。2015年8月5日，被告人刘文全与计某某逃往境外。案发后，公安机关冻结刘某甲、夏某某名下位于固原市××区、靖丰苑2号楼13号商铺、北塬自建05161号房产3处，冻结被告人刘文全及其妻计某某、其子刘某个人名下的共22处房产，扣押被告人刘文全所经营的公司名下轿车、装载机等车辆共18辆。刘某甲、夏某某于2014年7月21日将位于固原市北塬自建房以23.8万元转让给吴某某，但未办理过户登记。2016年8月27日将位于固原市××路号商铺以140万元的价格转让给王文斌，由其代替刘某甲偿还2013年3月30日在黄河农村商业银行贷款本息137万元，现尚有3万元未支付。位。位于固原市××区房屋系被告人刘某甲某某以按揭贷款方式购买，按揭贷款其本人偿还部分后，现由其兄刘文财还款。被告人刘文全位于固原市××区、灵武市欧景豪庭24-43号房屋已分别转让给第三人王某甲、刘明明。对申某某、王某分别借出的20万元、9万元借款，其中，申某某的15万元已与其他债权人予以折抵。2015年8月10日、8月27日，刘某甲、夏某某两人先后到公安机关投案自首。2017年4月20日被告人刘文全、计某某从境外到公安机关投案，被告人刘文全如实供述了犯罪事实。庭审中，被告人计某某否认了检察机关的指控，庭审后，被告人计某某向法庭提交了悔罪书，表示愿意认罪悔罪。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.受案登记表、立案决定书，证实2015年8月10日本案被作为刑事案件由固原市公安局经济技术开发区分局决定立案侦查的事实。2.鑫磊公司工商注册信息及资料，包括：(1)企业信息、企业变更信息、公司设立申请、股东会议纪要、投资协议、公司章程验资报告、企业住所、经营场所勘查登记表；(2)鑫磊公司开展典当业务申报材料、商务厅对宁夏回族自治区2008年度新增典当行初审意见报告、商务部关于2018年宁夏回族自治区新增典当行批复；(3)宁夏宏业建筑装饰有限公司企业信息、工商注册资料；(4)宁夏煜顺商贸有限公司工商备案资料、公司设立资料、公司年检报告。证实2008年9月4日，被告人刘文全、计某某等人认缴出资1000元，申请成立了以动产质押典当等为经营范围的鑫磊公司，刘文全任公司董事长、法定代表人，计某某任监事长。之后，公司几经变更，2，2011年9月23日住所地从固原市南城路**变更为固原市泰和嘉园营业房东变更为宁夏文全商贸有限公司、宁夏煜顺商贸有限公司的事实。3.授权书，证实2009年4月15日，被告人刘文全授权刘某甲全权处理鑫磊公司业务及借款事宜，要求刘某甲对公司债务状况全面了解，并定期向董事会汇报，包括刘文全在固原名下的房屋产权。4.扣押车辆相关证据，证实案发后，公安机关扣押被告人公司车辆数量及车辆基本信息的事实。(1)扣押决定书，证实公安机关扣押车辆18辆，其中装载机8辆、翻斗工程车2辆、小客车、货车及皮卡车8辆的事实；(2)车辆信息，证实扣押的×××号"捷达"小型轿车、×××号"比亚迪"小型轿车、×××号北哀"现代"小型普通货车、×××号北京"现代"普通客车、×××号"长城"轻型普通货车、×××号"长城"轻型普通货车、×××号普通汽车、×××号"长城"轻型普通货车基本情况以及文全商贸公司名下6辆、宁夏华德宝燃料公司名下1辆、宁夏宝德电力投资公司名下1辆的事实。(3)×××号车辆信息，证实2012年1月6日宁夏宝德电力投资集团以4万元价格，在永宁县二手车交易市购买到该车的事实。(4)王某甲证人证言，证实其所驾驶的绿色"尼桑"皮卡车是宁夏宝德电力投资集团有限公司的事实。5.冻结本案被告人房产相关证据，证实破案后，公案机关从被告人刘文全、计某某及宁夏宝德电力投资有限公司、刘某甲、夏某某名下冻结房产共计25处。其中宁夏宝德电力投资有限公司名下9处、刘文全名下5处、计某某名下4处、刘某甲名下3处、刘明明名下1处、刘某名下1处、王某甲名下1处、新汇丰小额贷款公司名下1处的事实。(1)文化西街泰和嘉园48号楼6号-产权审批表、固原市房屋所有权初始登记申请表、契税纳税申报表、商品房买卖合同、身份证复印件、结婚证复印件，证实2011年7月23日，刘文全与固原泰和房地产开发有限公司签商品房买卖合同，同年9月22日申请产权登记，房屋所有权人为刘文全、计某某的事实。(2)文化西街泰和嘉园48号楼7号营业房档案产权审批表、固原市房屋所有权初始登记申请表、契税纳税申报表、商品房买卖合同、身份证复印件、结婚证复印件，证实2011年7月23日，刘文全与固原泰和房地产开发有限公司签订商品房买卖合同，2011年9月22日申请产品权登记，房屋所有权人为刘文全、计某某的事实。(3)固原市东海园区22-3-101室档案及其他资料：产权审批表、固原市房屋所有权转移登记申请书、销售不动产统一发票、契税完税证、房地产买卖契约、虎某某银行开户及交易信息、证人虎某某、王某甲证言、2017年11月14日在固原市公安局经济技术开发区分局的证言、王某甲申请书、售房协议、过户税务发票、销售不动产统一发票、房屋买卖契约、产权证，证实2010年12月24日，刘文全、计某某从虎某某、师某某处以30万元价格购买位于固原市××区的住房一套，并委托刘某甲向证人转账支付房款28万元，2015年8月3日，刘文全、计某某将该房屋以37.0389万元转让王某甲、刘某某所有的事实。(4)灵武市欧景豪庭24-43号房屋有关证据：灵武市二手房产权登记表、宁夏回族自治区非税收入统一票据、税收缴款书、销售不动产统一发票、委托书、房地产买卖契约、股东决议、公司章程、房产证、刘明明提供的刘伟与宁夏新汇丰小额贷款有限公司房屋抵账协议、借条、转账凭证（接受证据清单及接受证据卷一1204-1205页）、房屋转让协议、转账凭证、刘明明于2015年9月2日在固原市公安局经济技术开发区分局的证言，证实2015年7月26日，宁夏新汇丰小额贷款有限公司股东计某某、刘某将灵武市欧景豪庭24-43号房过户给刘明明。2015年8月5日，宁夏新汇丰小额贷款公司（法人计某某、委托代理人刘某）与刘明明签订房屋买卖契约，交易价格76.0275万元。2015年6月17日，刘伟向刘文全转账89万元；2015年8月2日，刘文全出具借条；2015年7月11日，宁夏新汇丰小额贷款有限公司（计某某）与刘伟就89万元中的50万元达成房屋抵账协议，将位于灵武市××路号房抵账的事实。(5)银川市兴庆区北京东路336号房屋相关证据：银川市房屋产权属档案查阅单、银川市中级人民法院执行裁定书、协助执行通知书、房屋买卖契约、宁夏回族自治区电影有限公司文件、房屋产权证号2XXXX，证实该房屋是熊某于2009年7月16日从宁夏回族自治区电影有限公司处购买，2009年7月16日，宁夏电影公司经董事会决议将该楼出售，2014年12月23日，宁夏新汇丰小额贷款有限公司通过银川市中级人民法院执行裁定从熊英处取得该房屋及土地使用权的事实。(6)银川市兴庆区现代城1201室-银川市房屋权属档案查询单、商品房买卖合同，证实刘文全所有的兴庆区现代城1201室，是其于2011年6月2日从银川建发集团股份有限公司购买取得的事实。(7)银川市兴庆区现代城1202室-银川市房屋权属档案查询单、商品房买卖合同，证实刘文全所有的兴庆区现代城1202室，是其于2012年11月20日从银川建发集团股份有限公司购买取得的事实事实。(8)银川市金凤区锦瑞园1号楼405室相关证据：银川市房屋权属档案查询单、房地产买卖契约、商品房买卖合同，证实2011年1月21日，李小龙从宁夏瑞兴房地产开发公司购买取得银川市金凤区锦瑞园1号楼405室房屋，2012年10月1日计某某以23.47806元从李小龙处购买取得，该房屋所有人为计某某的事实。(9)银川市西夏区西夏建材城93号商业楼58号营业房相关资料：银川市房屋权属档案查询单、房地产买卖契约，证实2009年9月28日，刘文全从宁夏燕宝钢材市场有限公司购买该营业房，所有人为刘文全的事实。(10)银川市金凤区山水文园1号楼1单元902室相关证据：银川市房屋权属档案查阅单、房地产买卖契约，证实2012年3月1日，计某某以40万元从宁夏盈纳房地产开发有限公司购买，房屋所有人为计某某的事实。(11)银川市金凤区山水文园1号楼1单元1001室相关证据：银川市房屋权属档案查阅单、房地产买卖契约，证实2012年3月1日，计某某以47.313万元从宁夏盈纳房地产开发有限公司购买该屋，房屋所有人为计某某的事实。(12)银川市金凤区新昌西路时代之星家园7-3-101室相关证据：银川市房屋权属档案查阅单、房地产买卖契约，证实该房屋是韩某于2007年6月4日从宁夏新思维房地产公司购买，2013年3月6日刘某以66.318万从韩超处购买，房屋所有人为刘某的事实。(13)紫荆花商务中心AB座办公楼B1001室相关证据：银川市房屋权属档案查阅单、商品房买卖合同，证实该房屋是王某某于2009年9月3日从宁夏易大房地产开发有限公司购买取得，以产权增资入股宁夏宝德电力投资集团有限公司的事实。(14)紫荆花商务中心AB座办公楼B1003室相关证据：银川市房屋权属档案查阅单、商品房买卖合同，证实该房屋是王某某于2009年7月15日从宁夏易大房地产开发有限公司购买取得，以产权增资入股宁夏宝德电力投资集团有限公司的事实。(15)紫荆花商务中心AB座办公楼B1002室相关证据：银川市房屋权属档案查询单、商品房买卖合同，证实该房屋是王某某于2009年7月1日从宁夏易大房地产开发有限公司购买取得，以产权增资入股宁夏宝德电力投资集团有限公司的事实。(16)紫荆花商务中心AB座办公楼B1004室的相关证据：银川市房屋权属档案查询单、商品房买卖合同，证实该房屋是王某某于2009年7月1日从宁夏易大房地产开发有限公司购买取得，以产权增资入股宁夏宝德电力投资集团有限公司的事实。(17)银川市兴庆区新世纪花园四组团9号楼10号相关证据：银川市房屋权属档案查询单、股权投资协议等，证实该房屋由王某某2010年3月25日从宁夏住宅建设发展集团有限公司购买，由王某菲、罗某投资入股宁夏宝德电力投资集团有限公司的事实。(18)银川市兴庆区解放东街3号楼东段二层相关证据：银川市房屋权属档案查询单、房地产买卖契约，证实该房屋以产权增资入股宁夏宝德电力投资集团有限公司的事实。(19)银川市兴庆区新世纪花园二组团13号楼8号的相关证据：银川市房屋权属档案查询单、房地产买卖契约，证实该房屋由王某某2010年3月25日从宁夏住宅建设发展集团购买，以产权增资入股宁夏宝德电力投资发展有限公司的事实。(20)银川市兴庆区解放东街3号楼东段一层相关证据：银川市房屋权属档案查询单、房屋买卖契约，证实该房屋1992年7月21日，宁夏回族自治区物资贸易中心从银川市建设投资咨询公司处购买，2002年1月9日王某某从宁夏回族自治区物资贸易中心购买取得，以产权增资入股宁夏宝德电力投资集团有限公司的事实。(21)银川市兴庆区解放东街3号楼东段三至六层相关证据：银川市房屋权属档案查询单、股权投资协议，证实该房屋以产权增资入股宁夏宝德电力投资集团有限公司的事实。(22)贺兰县宏基花园4组团6号房屋相关证据：贺兰县宏基花园4组团6号房屋信息、银川市商品房买卖合同、契税完税证，证实该房屋是计某某于2010年10月13日从宁夏恒昱源房地产开发有限公司购买，2011年8月3日，该房屋产权登记审核通过的事实。(23)固原市西环路东海园区76号楼3单元301室档案，证实2011年4月27日，刘某甲与宁夏东海房地产开发有限公司签订商品房买卖合同，2012年2月20日刘某甲、夏某某申请产权登记，房屋所有人为刘某甲、夏某某的事实。(24)长城路靖丰苑商业2号楼13号商铺档案-产权审批表、固原市房屋所有权初始登记申请表、契税纳税申表、商品房买卖合同、身份证复印件、户口本复印件，证实2007年5月12日，刘某甲申请房屋所有权登记，该房屋所有权人为刘某甲、夏某某的事实。(25)刘某甲北塬自建房的相关证据：产权信息（05161）房产档案，证实2000年10月20日刘某甲从祁志雄处购买该宅基地，房屋坐落北塬，产别私产，房屋产权来源征地自建，产权登记审核时间2001年8月3日，房屋所有人为刘某甲的事实。6.与被告人刘文全有关的公司信息证据：(1)银川美嘉苑物业服务有限公司企业信息、企业变更信息；(2)银川瑞鑫苑物业服务有限公司企业信息、企业变更信息；(3)宁夏新汇丰小额贷款有限公司企业信息、企业变更信息；(4)宁夏宝德电力有限公司企业信息、企业变更信息、书证；(5)宁夏华德宝燃料有限公司企业信息、企业变更信息、书证；(6)宁夏文全实业股份有限公司注册信息、企业变更信息；(7)股权代持协议书。证实上述公司的基本情况及公司信息，2014年12月3日、12日，计某某与李某甲就宁夏华德宝燃料有限公司、宁夏宝德电力投资集团有限公司股份签订股权代持协议的事实。7.证人证言及被告人的供述与辩解：(1)被告人刘文全的供述与辩解，证实鑫磊公司向社会公众吸收存款用于文全公司、宝德电力投资公司等刘文全所经营的其他公司的资金周转；刘文全向其弟弟刘某甲出具授权书，让其负责吸收存款一事，刘某甲的妻子夏某某担任公司出纳；宝德电力投资公司、华德宝燃料公司、银川美嘉苑物业公司、宁夏瑞鑫苑物业公司虽然在李某甲、计某燕名下，但出资人和经营者均为刘文全的事实。(2)被告人计某某的供述与辩解，证实李某甲、计某燕均为宁夏宝德电力投资公司、宁夏华德宝燃料公司等公司的挂名法人，实际经营者是刘文全的事实。(3)证人刘某甲的证言，证实刘文全吸收的资金用于其在银川的公司生产经营；刘某甲主要负责填写收款收据并将融资现金交给出纳夏某某；鑫磊公司主要开展的业务为吸收存款；2010年8月夏某某到该公司担任出纳；吸收存款的对象包括刘文全、刘某甲及公司员工的亲友，自己找来主动存钱的客户，之前客户介绍的人等；公司吸收的存款主要由刘某甲、夏某某通过银行转账形式给刘文全的事实。(4)证人夏某某的证言，证实夏某某2010年8月份进入鑫磊公司担任公司的出纳；刘文全、计某某多次让夏某某动员身边的人到鑫磊公司存款；刘某甲负责向客户出具收条，夏某某负责现金的收支、打款、支付利息等工作；吸收存款除了鑫磊公职支付本金外，大部分都是打款给刘文全的事实。(5)证人宋某某的证言，证实2009年5月，宋某某接受刘文全的委托到宁夏鑫磊典当公司担任经理；鑫磊公司经营期间大量向社会公众吸收存款，刘文全和计某某多次动员宋某某让其介绍亲朋好友到鑫磊公司存款；刘文全给刘某甲出具一张书面授权书，授权负责公司存款业务，吸收存款由刘某甲、夏某某交给刘文全用于其他公司的经营的事实。(6)罗某某的证言，证实刘某甲负责吸收存款打收条、吸收存款存根的保管，夏某某负责存款、付款；吸收的存款主要由夏某某通过个人账户转账给刘文全，刘文全将吸收的资金用于银川的公司生产经营；鑫磊公司经营期间主要从事吸收存款；公司吸收存款的对象有自己找来的客户、也有经人介绍来的客户等的事实。(7)证人杜某某的证言，证实鑫磊公司吸收存款由刘某甲负责；宁夏宝德电力投资公司、宁夏华德宝燃料公司等公司的实际经营者是刘文全的事实。(8)尚利民的证言，证实鑫磊公司吸收存款由刘某甲负责；刘文全曾告诉尚利民可以将闲钱放在鑫磊公司赚取利息的事实。(9)证人李某甲的证言，证实宁夏宝德电力投资公司、宁夏华德宝燃料公司、宁夏瑞鑫苑物业公司、银川美嘉苑物业公司实际经营者是刘文全；刘某甲负责鑫磊公司向社会公众吸收存款；公司账户的具体情况的事实。(10)计某燕的证言，证实鑫磊公司吸收存款并支付利息；计某燕及李某甲名下公司的实际经营者是刘文全的事实。(11)闫建平、马某某的证言，证实刘某甲以打借条的形式吸收存款及公司以吸收存款为主业的事实。(12)集资参与人计某平（系计某某弟弟）、计某霞（系计某某妹妹）、计某凤的陈述，集资参与人喻某、邱某某、马某某、马某琪、张某、李某某、马某萍、张某某的陈述，证实喻某等人通过计某平、计某霞、计某凤得知可以将闲钱放在鑫磊公司赚利息并在鑫磊公司存钱的事实。8.被告人刘文全与其他公司及个人之间经济往来的证据：会计凭证及证人王某乙、刘某乙、吕某某、王某丙、李某乙、杨某甲、王某丁、杨某乙、白某某、李某丙、梁某某、纳某某、田某某、刘某丙、牛某某、刘某丁、证人证言，证实金元泰投资公司、宁夏宇光能源实业有限公司、宁煤集团、内蒙古广纳有限公司等公司及个人与宁夏文全实业有限公司、宁夏华德宝燃料有限公司等公司的经济往来，刘文全将吸收存款用于生产经营的事实。9.银行流水、集资参与人陈述、借条、鉴定意见，证实被告人吸收公众存款的人数、金额、偿还部分及未归还金额的事实。(1)公安机关调取的银行流水包括从招商银行、宁夏黄河农村商业银行、农业银行、中国邮政储蓄银行、建设银行、工商银行、石嘴山银行、中信银行、宁夏银行调取的刘文全、刘某甲、夏某某、计某某、刘磊、刘某、宋某某等人名下银行卡2009年至2015年期间的银行流水。(2)非法吸收公众存款已结清部分的证据有借条及部分集资参与人陈述（集资参与人王文斌、洪银飞、徐海峰、徐彩凤、杜文和、景锋恩的陈述），证明已结清部分。(3)非法吸收公众存款未结清部分的借条及集资参与人陈述（包括郭树斌、马玲等五百余人的陈述），证明尚未结清部分。(4)宁夏宏源会计师事务所《关于宁夏鑫磊典当有限公司非法吸收公众存款的司法会计鉴定意见书》，证明鑫磊公司吸收存款已还清情况、尚未归还情况、与刘文全、刘某甲资金往来情况、经营收支情况等。需要说明：该鉴定意见指出鑫磊公司成立以来共吸收存款4.99亿余元，已经偿还本金3.93亿余元，尚欠551人本金1.0526亿余元。公诉机关结合集资参与人的陈述，鉴定意见中存在同一笔存款重复计算的情形，故对于根据集资参与人陈述能够证明确系重复计算的予以减除，故最终认定吸收的资金尚有1.052亿余元本金尚未归还。10.集资参与人尚某、薛某某、尚某民、辛某某、张某、方某某、张某某、刘某某、杜某某、杜某泉、张某亮、计某平、计某霞、计淑琴、袁某某、赵某、王某某、马某某、安某某、安某军、马某某、计某凤、殷某某、殷某强、李某甲、容某某、褚某某、褚某芳、张某军、李某某、张某堂公式31名集资参与人出具的谅解书，证实这31名集资参与人对被告人刘文全等人予以谅解，请求从轻追究刑事责任的事实。11.抓获经过，证实刘某甲、夏某某分别于2015年8月10日、8月27，被告人刘文全、计某某于2017年4月20日自动投案的事实。12.户籍证明，证实被告人刘文全、计某某、刘某甲、夏某某个人基本情况及犯罪时达到法定承担刑事责任年龄的事实。被告人及其辩护人向法庭提供下列证据：一、被告人刘文全、计某某向法庭提供证据：1.张花等46名集资参与人向法庭出具谅解书，证实46人对被告人刘文全的行为予以谅解，请求法庭对其从轻处罚的事实。2.债券债务转让协议一份，证实金磊公司所欠申淑萍的15万元债务，与申某某欠鑫磊公司20万元债务经三方协商，予以折抵，应从总金额中减去15万元的事实。二、刘某甲、夏某某的证据：1.固原市不动产登记信息查询单、房屋产权登记申请表、宅基地转让协议、公证书，证实刘某甲位于固原市北塬的自建房系其于2001年8月办理产权登记，该房屋购买时间早于鑫磊公司成立时间，由刘某甲、夏某某于2104年7月21日与吴某某签订房屋买卖协议以23.8万元转让给吴某某，并于2015年6月25日办理公证，与涉案赃款无关的事实。2.固原市不动产登记信息查询单、固原市房屋所有权初始登记申请书、宁夏回族自治区销售不动产专用发票、商品房买卖合同、房屋产权证书、房地产抵押估价报告、黄河农村商业银行业务凭证9张、收条1张、房屋买卖合同1份、公证书1份，证实位于固原市××路号商铺系刘某甲于2007年5月12日与他人签订购房合同，于2010年1月13日付清全部房款，购房时间在鑫磊公司成立之前，2016年8月27日转让给王文斌由其代替刘某甲偿还2013年3月30日在黄河农村商业银行贷款本息137万元、该转让行为于2016年10月27日办理公证，系刘某甲夫妻合法财产的事实。3.固原市不动产登记信息查询单、固原市房屋所有权转移登记申请书、宁夏回族自治区销售不动产专用发票、商品房买卖合同，证实位于固原市××区房屋虽于2012年4月27日出具总价值46.3139元购房发票，但该房屋系以按揭贷款方式购买，按揭款一直由其本人及其兄刘文财还款，系刘某甲夫妻合法财产的事实。对公诉机关和被告人向法庭提供的证据，对方均未提出异议。经审核，公诉机关和被告人提供的证据，来源合法，客观真实，对案件事实起到证明作用，本院予以认定，作为本案的定案依据。本院认为，被告人刘文全、计某某违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，向社会不特定人员吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘文全、计某某犯非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人刘文全起主要作用，系本案主犯，被告人计某某在共同犯罪中，作为家庭成员处于被动和从属地位，对公司吸收公众存款的行为明知而给予配合和宣传，起次要作用，系从犯，按其在犯罪中所起的作用依法予以减轻处罚。被告人刘文全犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，被告人计某某在到案后未如实供述犯罪事实，但在庭审后，向本院递交了悔罪书，认罪悔罪，本院予以从轻处罚。对被告人的辩护人关于公诉机关对本案尚未归还款项为1.0526亿的指控，应当减去被告人已向各集资参与人清偿的利息0.617598亿元，对申学惠折抵的15万元亦应予以减去的辩护意见成立。综合本案事实，非法吸收资金数额为4.6858亿元，未归还的数额为506人为0.63478860亿元。对鑫磊公司案发前已归还存款人的数额，本院作为对各被告人从轻处罚量刑情节，对被告人刘文全、计某某从轻处罚。被告人计某某在犯罪中情节轻微，不需要判处刑罚。对本案77名集资参与人出具谅解书对各被告人予以谅解，作为对各被告人酌情从轻处罚的量刑情节。对辩护人关于对被告人刘文全从轻处罚，对被告人计某某免予刑事处罚的辩护理由，本院予以采纳。对其他辩护意见因与案件事实不符，本院不予支持。对被告人刘文全、计某某查封冻结的财产，涉及银行抵押的部分，对实现抵押权之外的剩余部分用于向集资参与人清偿。对被告人刘文全位于固原市××区、灵武市欧景豪庭24-43号房已转让第三人善意取得，不再作为退赔财产处理。对刘某甲、夏某某位于位于固原市北塬的自建房、位、位于固原市××路号商铺案发前和案发后已由第三人善意转让，位，位于固原市××区房屋尚在偿还按揭贷款本人已无能力偿还，该房屋不宜作作为退还财产，本案处理中这三处房屋不再作为返还资产冻结，对其在本院（2017）宁0402刑初277号刑事判决书中作出判决。对本案各集资参与人未予清偿的资金，责令被告人继续退赔。为维护国家金融管理制度，打击破坏金融管理秩序犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第三十七条、第五十二条、第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款（一）项、（二）项、第三款，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十四条、第三百六十九条，《最高人民法院关于刑事裁定涉财部分执行的若干规定》第六条之规定，判决如下：一、被告人刘文全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2017年4月20日起至2023年4月19日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的强制交纳）。二、被告人计某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；三、对公安机关扣押、查封、冻结在案的下列财产予以追缴，变现后按欠款比例发还集资参与人；(一)对被告人刘文全、计某某的车辆18辆予以变卖或拍卖，按欠款比例发还集资参与人：宁夏文全商贸有限公司×××捷达轿车一辆、×××比亚迪轿车一辆、×××北京现代轿车一辆、×××现代轿车一辆、×××长城皮卡一辆、×××长城皮卡车一辆、宁夏华德宝燃料有限公司×××号长城牌轻型普通货车、宁夏宝德电力投资集团有限公司的×××尼桑皮卡车一辆、翻斗车二辆、装载机八辆。(二)对被告人刘文全、计某某的20处房产实现抵押权之外的部分予以追缴，按欠款比例发还集资参与人：(1)文化西街泰和嘉园48号楼6号；(2)文化西街泰和嘉园48号楼7号；(3)银川市兴庆区北京东路336号房屋；(4)银川市兴庆区现代城1201室；(5)银川市兴庆区现代城1202室；(6)银川市金凤区锦瑞园1号楼405室；(7)银川市西夏区西夏建材城93号商业楼58号营业房；(8)银川市金凤区山水文园1号楼1单元902室；(9)银川市金凤区山水文园1号楼1单元1001室；(10)银川市金凤区新昌西路时代之星家园7-3-101室；(11)紫荆花商务中心AB座办公楼B1001室；(12)紫荆花商务中心AB座办公楼B1003室；(13)紫荆花商务中心AB座办公楼B1002室；(14)紫荆花商务中心AB座办公楼B1004室；(15)银川市兴庆区新世纪花园四组团9号楼10号；(16)银川市兴庆区解放东街3号楼东段二层；(17)银川市兴庆区新世纪花园二组团13号楼8号；(18)银川市兴庆区解放东街3号楼东段一层；(19)银川市兴庆区解放东街3号楼东段三至六层；(20)贺兰县宏基花园4组团6号房屋。四、对被告人刘文全、计某某位于固原市××区、位、位于灵武市欧景豪庭**房屋以解除冻结；五、责令被告人刘文全、计某某继续退赔集资参与人经济损失（扣除变卖财产按比例返还后剩余部分，详见退还清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向固原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审  判  长   刘志聪审  判  员   郑国宁人 民 陪 审 员   宋志仓二○一八年七月十日书  记  员   邢 伟