河北省临西县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0535刑初35号 公诉机关河北省临西县人民检察院。 被告人袁兆荣，男，1976年9月16日生，河北省馆陶县人,汉族，初中文化，农民，中共党员，捕前住馆陶县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2017年9月19日被北京铁路公安局石家庄公安处民警抓获。9月20日被临西县公安局刑事拘留，10月25日被逮捕。现羁押于临西县看守所。 辩护人李岩冰，北京德和衡（邯郸）律师事务所律师。 河北省临西县人民检察院以临检公诉刑诉[2018]25号起诉书指控被告人袁兆荣犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年5月18日公开开庭审理了本案。临西县人民检察院指派检察员张杰出庭支持公诉。被告人袁兆荣及其辩护人李岩冰均到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省临西县人民检察院指控，2014年1月，被告人袁兆荣、李洪涛（另案处理）在临西县成立了邯郸市凯博汽车运输有限公司临西分公司，以在该公司存款可以获得高额利息为诱饵，向社会公众吸收资金。经审计，2014年1月13日至2014年11月18日期间，共计吸收存款133笔，金额3900200元。吸收存款取款33笔，金额927200元。未退还100笔，金额2973000元。当庭出示被告人供述、存取款凭证、证人证言等证据，认为被告人袁兆荣的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。 被告人袁兆荣对起诉书指控的非法吸收存款事实予以供认，当庭认罪，请求从轻处罚。提出李洪涛和姚某让其在临西找房，入股和他们共同参与邯郸市凯博汽车运输公司门市。公司的公章是李洪涛刻的，公司规章、利息及业务提成全部由李洪涛制定。吸收的存款由李洪涛掌控。公司经营了十个月，总共吸收的数额记不清了，但退了100多万。对会计事务所鉴定意见书认定的退款和余额有异议。其辩护人辩称，到临西县成立公司吸收存款是李洪涛提出的。公司的章程制度、吸收存款的宣传、利息的约定以及存款的占有和使用均由李洪涛决定。被告人袁兆荣仅负责接待客户等辅助性工作，在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯。吸收的存款及未退还金额应当以卷宗中实际票据为准。临清联信正清有限责任会计师事务所鉴定意见书的鉴定依据仅为会计张某记录、记载的存储明细表和日常开支流水账电子版，没有核对真实票据和询问相关人员，内容与真实情况不附。被告人袁兆荣案发前已退还部分款项，主观恶性较小，有悔罪表现，系初犯、偶犯，建议对袁兆荣判处缓刑。 经审理查明，2014年1月，被告人袁兆荣伙同李洪涛（另案处理）在临西县设立“邯郸市凯博汽车运输有限公司临西分公司”（未注册登记，以下简称运输公司），以给付高额利息为诱饵，面向社会不特定人员吸收资金。2014年1月13日至11月18日期间，非法吸收存款共计362.42万元。经支取和退还127.72万元后，剩余234.7万元不能退还，造成存款人损失。具体为：1、陈德岳共存款41万元，损失25万元；2、刁培祥共存款49.5万元，损失48.5万元；3、金燕共存款16万元，已全部返还；4、许善峰共存款4万元，已全部返还；5、刘桂明共存款17万元，损失12万元；6、邱西国共存款17万元，损失17万元；7、任书英共存款8万元，损失4万元。8、董连武共存款1万元，已全部返还。9、孙争荣共存款1万元，已全部返还；10、赵之海共存款5万元，已全部返还。11、孙争华共存款1万元，已全部返还。12、马兰莲共存款5.02万元，已全部返还。13、王秀真共存款2.8万元，损失0.8万元。14、王景山共存款3.1万元，已全部返还。15、郭志兵共存款1万元，已全部返还。16、郭秀刚存款1万元，已全部返还。17、郭秀平存款1万元，损失1万元。18、刘德宾共存款10万元，损失9万元；19、修清魁共存款51万元，损失40万元；20、于晓磊共存款4.5万元，损失4.5万元。21、隋保祥共存款3万元，损失3万元。22、张华军存款1万元，损失1万元。23、张俊磊共存款16万元，已全部返还。24、张连军共存款24万元，损失22.4万元。25、张某、孙某（张某之母）、代某（张某之夫）共存款60.5万元，共损失38.5万元；26、江辉共存款1万元，已全部返还；27、李敬共存款5万元，损失3万元；28、江振云共存款7万元，已全部返还；29、孙晓霞存款5万元，损失5万元。 证明该事实的证据为： 1、临西县公安局报警案件登记：2016年12月9日，修清魁、陈德岳报案称袁兆荣、李洪涛在临西县开设“邯郸市凯博汽车运输有限公司”，承诺高额利润、到期返本付息。后二人均失去联系，给存款人造成重大财产损失； 2、公安机关收集的存款参与人部分存款凭证（张连军借据1张24万元，刁培祥借据23张共48.5万元，修清魁借据15张共40万，陈德岳借据12张共41万，刘桂明借据7张共12万元，隋保祥借据1张3万元，于晓磊借据5张共4.5万元，邱西国借据2张共17万，张华军借据1张1万元，王秀真借据1张0.8万元，刘德宾借据2张共10万元，孙晓霞借据1张5万元，任书英借据1张4万元，孙某借据一张共38.5万元、李敬借据3张共3万元）； 3、临西县公安局调取的户名为袁兆荣农业银行账户的资金往来查询信息结果单显示与李洪涛有资金往来； 4、刁培祥提交袁兆荣书写欠条一张； 5、运输公司电子账目光盘一张及临清联信正清会计师事务所依据运输公司储户存储明细表电子版和日常开支电子版制作的临联正所审咨字（2018）第1号鉴定业务意见书； 6、会计张某提交的运输公司收支明细表7张及储户存根、退款单据47页（代某收据1张取回本金20万元，借据2张共20万元。王景山借据3张3.1万元，收据2张取回本金共3.1万元。任书英借据1张4万元，收据3张，其中利息940元，收据1张取回本金4万元。马兰莲借据1张5.02万元，收据1张取回本金5.02万元。李敬借据1张1万元，收据2张，分别是取回本金10万元，取回利息1260元。江振云借据1张7万元，江辉借据1张1万元。郭秀刚借据1张1万元，收据1张王景山代取回本金1万元。董连武借据1张1万，收据取回本金1万。刁培祥借据1张1万元，收据1张取回本金1万元。王秀真借据2张共2万元，收据2张取回本金共2万元。张某借据1张1万元。张俊磊借据1张11万元，收据取回本金11万元。许善峰借据1张4万元，收据1张取回本金4万元。）； 7、袁兆荣向张连军转账1.6万元的银行凭证； 8、证人叶某证明，运输公司在开业典礼当天围聚大约300多人，袁某荣和李某涛声称在他们公司存钱利息高，呼吁群众存款。后又让大家去荣义饭店免费就餐，期间他们又进行了存款宣传； 9、证人张某证明，其2014年2月至2014年11月在运输公司任会计。李洪涛和袁兆荣是公司负责人。袁兆荣带来客户就在公司招待。客户一般直接以现金存入公司，其数过钱后交给袁兆荣，他不在时就放在公司保险柜。其给客户开具收据，袁兆荣在收据上签字。收据一半公司留存，一半交给客户。收据是借款凭证，上面有李洪涛、袁兆荣的个人印章和运输公司的公章。存款有时袁兆荣直接拿走交给李洪涛。放在保险柜的钱袁兆荣隔2、3天拿走交给李洪涛。其和母亲孙某、丈夫代某共在运输公司存了60.5万元。陆续取走22万。剩余38.5万元未退。其制作运输公司储户存款明细表电子版是根据袁兆荣提供的储户真实票据。袁兆荣负责管钱，有一些储户的钱他直接退回，借据他自己拿着，就没在电子版上记录。公司的经营主要由袁兆荣管理，有一些票据在他手里； 10、证人姚某证明，2013年底，李洪涛说他打算开一个运输公司的分点，经营二手车（货车）业务。向其借了10万元。运输公司是李洪涛提议开的，对其说其从袁兆荣手中拿过10万元借款，还从李洪涛手中拿了6万元是之前借给他的买车钱； 11、存款参与人陈德岳证明，2014年3月底开始向袁兆荣、李洪涛名下存款，共计41万元，每次存款袁兆荣、李洪涛都给其写借据，约定本金一年归还，利息月结。拿到前三个月利息后，分批支出15万元，后袁兆荣在临清医院给其1万元，还剩25万元未返还； 12、存款参与人修清魁证明，通过孙争荣认识李洪涛和袁兆荣。当时李洪涛、袁兆荣说运输公司正在扩大经营并承接了多个项目，高息吸收存款。2014年4月至8月，其多次以现金方式存了51万元。取回本金11万元，最后还剩40万元未退还； 13、存款参与人于晓磊证明，其2014年4、5月份开始陆续向运输公司存款。都把钱交给了袁兆荣。取回部分后，剩余4.5万元未退还。隋保祥是其邻居，在李洪涛和袁兆荣处存的3万元未退还； 14、存款参与人隋保祥证明，2014年6、7月份，于晓磊带李洪涛、袁兆荣来其家。其将3万元交给李洪涛、袁兆荣，他俩给写了借据，还有盖章。付给其两个月的利息900元。后就联系不上李洪涛、袁兆荣了； 15、存款参与人邱西国证明，其总共向运输公司存过17万元，将钱交给袁兆荣，李洪涛在场。期限是一年，月息1分5。有票据； 16、存款参与人孙争荣证明，其2014年2月在运输公司上班。在那存了4.8万元，袁兆荣和李洪涛给其打的借据注明了钱数、利率、存款期限，有他二人的个人印章和公司的印章。李洪涛、袁兆荣等人来其村里做过宣传，邀请全村人去参加开业典礼。公司开业时，袁兆荣和李洪涛向召集来的社会群众宣传公司的前景，并说在在他们公司存钱可以拿到高息。前期通过其存款的有任书英、董连武、赵之海、孙争华、马兰莲、王秀真六人，现只剩下任书英4万和王秀真8千元没有取走。其存的钱已经全部退还了； 17、存款参与人孙某证明，其本人在袁兆荣处共存款2.5万元，月息1分。开始存钱时说利息每个月结。取出1万元后，剩余1.5万元未返还。其和张某、代长治的存款总共38.5万元未返还； 18、存款参与人刁培祥证明，其分三次在运输公司总共存款49.5万元。2014年4月24日取款1万元，剩余48.5万元未返还。后来其在邯郸找到袁兆荣催要，又让他写下48.5万元的欠条； 19、存款参与人张连军证明，2014年10月份，其经刁培祥介绍，在运输公司把24万元现金给了袁兆荣，他给写了借据。存期是一年，利息1分5。2015年10月份，其又要求袁兆荣和李洪涛重新写的借据，并有袁兆荣和李洪涛的签名、手印及公司印章。后袁兆荣通过银行转账给其1.6万元，剩下22.4万元未结清； 20、存款参与人刘桂明证明，其在运输公司总共存了17万元。2014年6月21日取出2万元，6月23日取出3万元，剩余12万元未返还。其是将现金交给袁兆荣的； 21、存款参与人王景山证明，运输公司开业时孙争荣在村里喊来大概20人，中午在饭店吃饭。李洪涛、袁兆荣宣传公司高息吸收存款，利息1分5。其介绍郭秀刚、郭志兵、郭秀平各存款1万元。其本人也存了。每存1万元袁兆荣给500元提成。其和郭秀刚都已经支取本金并结清了利息。郭秀平1万元没有结息，本金也没有收回。该公司吸收存款及支付利息、业务提成明细表显示的储户姓名栏中写其的名字，但实际有一部分是袁兆荣拉来的存款。其不认识张耀川、刘德宾。郭秀平的票据其给弄丢了； 22、存款参与人张华军证明，2014年3月初，许善峰和袁兆荣来其家。许善峰让其在运输公司存点钱，月息1.5%。3月13日，其在运输公司存款1万元，期限1年。至今利息和本金都未给； 23、存款参与人孙争华证明，2014年2、3月份，其在运输公司存款1万元。现钱已经取回； 24、存款参与人董连武证明，2014年1月，其在运输公司存款1万元，当年4月已支取； 25、存款参与人孙晓霞证明，2014年6月，其在运输公司存了5万元现金，至今未取出。有袁兆荣、李洪涛出具的借据； 26、存款参与人郭秀平证明，其在运输公司存过1万元，票据找不到了； 27、存款参与人刘德宾证明，其于2014年9月5日和9月25日共存了10万元。2016年夏天，袁兆荣向其退还1万元。其手中依然有10万元借据，实际剩余9万元未退还； 28、存款参与人江振云证明，其在袁兆荣处存了7万元，以其儿子江辉的名字存了1万元，以儿媳李敬的名字存了5万元。其7万元和江辉的1万元已结清，李敬的钱款结清2万元，剩余3万元没有结清； 29、存款参与人李敬证明，其于2014年8月13日，8月25日，9月11日分三次在运输公司存款3万元现金，至今未取出。其有袁兆荣、李洪涛出具的借据； 30、存款参与人王秀真证明，其在运输公司共存款2.8万元。2万元已经取回。2014年9月2日存的0.8万元至今未取回； 31、证人常某1证明，其和赵之海系夫妻。赵之海曾在运输公司存款5万元，利息和本金现已结清； 32、证人常某2证明，其和任书英系夫妻。2014年，其以任书英的名义在运输公司存款4万元； 33、临西县人民法院分别对于晓磊、邱西国、陈德岳、王景山、张某、孙某、修清魁、刘桂明、刁培祥的询问核实笔录； 34、被告人袁兆荣供述，李洪涛提议来临西开设公司。2014年2月，其和姚某、李洪涛在临西县开设了凯博汽车运输有限公司临西分公司。李洪涛是总经理，负责公司的全部的事务及把收来的钱款进行投资。李洪涛宣传公司经营汽车运输，同时在外有工程项目，向社会民众吸收存款。月息一分五，月底或月初结算。张某是会计，其负责公司的运营和招待客户。储户都是现金存款，签订借款单据，加盖运输公司公章和李洪涛与其的个人手章。单据存根由会计保存，其保存钱，放在公司保险柜里。公司只有流水账，在会计张某的电脑上。其大部分是现金给李洪涛，小部分是转账。李洪涛大概50多万用到临西分公司的运营上，将60多万投到李克武在邯郸市的房地产项目，自己使用的大约30多万。姚某以暂借名义拿走将近20多万，没有立下字据。韩延涛（已车祸死亡）向其借了20万元。借款中，张连军24万元，2016年初给张连军1.6万元没有撤借据。刁培祥48.5万元，修清魁30万元，陈德岳25万元，刘桂明12万元，于晓磊和隋保祥共5.5万元，邱西国17万元，孙某38.5万元，任书英4万元，王秀真8000元未退还。王景山介绍来的储户剩下11万元未退还。江辉、李敬、江振云共3万元未退还。孙晓霞5万元未退还。张华军1万元未退还。目前涉及馆陶县储户金燕、张俊磊的资金已经退清； 35、临西县市场监督管理局及临西县公安局出具证明证实，涉案运输公司未办理登记信息，公章未备案； 36、陈德岳、修清魁分别对李洪涛、袁兆荣照片的辨认笔录； 37、临西县公安局办案情况说明3份：通过全国公安人口信息系统查询，未能查询到符合宁建亭、张耀川个人情况的有效人员信息。经该局办案民警电话联系，张俊磊、金燕系夫妻关系。金燕在电话中表示袁兆荣对张俊磊、金燕的债务已结清，借据已销毁。郭志兵妻子王静霞电话称袁兆荣对郭志兵的债务已清，借据已销毁。孙争龙与孙争荣系同一人； 38、北京铁路公安局石家庄公安处邯郸东站派出所出具的抓获袁兆荣经过的证明； 39、李洪涛常住人口信息及在逃证明； 40、被告人袁兆荣户籍证明。 以上证据经当庭质证，予以确认。 本院认为，被告人袁兆荣伙同他人以高额利息为诱饵，非法吸收公众资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实存在，罪名成立。非法吸收的资金应当责令退还。 公诉机关出示的借据、证人和存款参与人证言均能证实袁兆荣负责公司业务，与李洪涛共同以运输公司名义非法吸收存款的事实，二人均系主犯。辩护人关于从犯的辩解意见不能成立。 被告人袁兆荣归案后坦白犯罪事实，当庭认罪，案发前主动归还部分资金，对其行为造成的后果深表悔意，可以酌情从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人袁兆荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月19日起至2020年11月18日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。） 二、责令被告人袁兆荣就非法吸收的资金234.7万元与同案犯共同向陈德岳、刁培祥等18人（名单附后）予以退还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张振海 审 判 员  张书斌 人民陪审员  杨丽娟 二〇一八年七月三十一日 书 记 员  肖龙珠 附:退还资金名单 1、陈德岳25万元2、刁培祥48.5万元3、刘桂明12万元4、邱西国17万元5、王秀真0.8万元6、刘德宾9万元7、修清魁40万元8、于晓磊4.5万元9、隋保祥3万元10、张华军1万元11、张连军22.4万元12、李敬3万元13、张某、孙某（张某之母）、代长治（张某之夫）共38.5万元14、孙晓霞5万元15、郭秀平1万元16、任书英4万元