河南省焦作市山阳区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0811刑初27号公诉机关焦作市山阳区人民检察院。被告人沈明喜，男，1961年7月30日出生于湖北省安陆市，汉族，高中毕业，系河南磊鑫贸易有限公司、长治市霍家工业有限公司烧碱分公司实际控制人、内蒙古红津化工有限公司法定代表人，租住于内蒙古自治区乌海市海南区，户籍地为湖北省安陆市。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2015年6月24日被市府西路派出所抓获并被临时羁押于包头市昆都仑区看守所，于2015年6月29日被焦作市公安局山阳分局刑事拘留，因病焦作市看守所不能关押并提请变更强制措施，2015年6月29日被焦作市公安局指定居所监视居住，2016年7月5日被焦作市公安局取保候审，于2017年7月7日经焦作市山阳区人民检察院决定，同日被内蒙古乌海市公安局海南区分局取保候审。于2018年7月7日经本院决定，同日被内蒙古乌海市公安局海南区分局取保候审。辩护人王清喜，河南剑源律师事务所律师。焦作市山阳区人民检察院以焦山检公诉刑诉[2017]462号起诉书指控被告人沈明喜犯骗取贷款罪，于2018年1月8日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，依法组成合议庭，于2018年2月6日召开庭前会议，于2018年3月22日公开开庭审理了本案。焦作市山阳区人民检察院指派检察员杨东平、代理检察员秦梦杰出庭支持公诉，被告人沈明喜及其辩护人王清喜到庭参加诉讼。期间，焦作市山阳区人民检察院向本院建议延期审理、恢复审理各一次。现已审理终结。焦作市山阳区人民检察院指控：2008年4月1日，被告人沈明喜虚构河南磊鑫贸易有限公司需要从内蒙古红津化工有限公司、长治霍家工业有限公司签订供货合同需要7050万元资金购买片碱的理由，以磊鑫公司名义从焦作市商业银行焦东支行贷款1000万元。2008年4月8日，这笔1000万元贷款放款进入公司账户，沈明喜当天改变贷款用途，将该1000万元贷款转到河南中煤特钢有限公司账户，用于偿还借款。此贷款到期之后，沈明喜无力还款，于2009年11月30日以借新还旧形式又对这笔1000万元贷款进行展期续贷。公诉机关为证实上述指控提交了贷款申请书、焦作市商业银行借款合同等书证；证人马某、王某等人的证言；被告人沈明喜的供述和辩解等证据，并认为被告人沈明喜以欺骗手段取得银行贷款，有其他特别严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请求依法判处。被告人沈明喜对起诉书指控其犯骗取贷款罪的犯罪事实无异议，并当庭自愿认罪。辩护人发表如下辩护意见，起诉书指控被告人沈明喜犯骗取贷款罪的证据不充分且指控事实不清。理由如下：1、公诉机关指控被告人沈明喜2008年4月1日虚构河南磊鑫贸易有限公司需要从内蒙古红津化工有限公司、长治霍家工业有限公司签订供货合同需要7050万元资金购买片碱不符合本案事实。本案所涉及的1000万元的银行贷款起源于2006年被告人与商业银行的正常借贷，在借款到期后为了诚信商誉能及时归还商业银行的借款，被告人从他处（河南中煤特钢有限公司）拆借归还银行借款后，银行又贷款给被告人后被告人将该贷款偿付给河南中煤特钢有限公司，2009年被告人在无力还款的情况下，被告人以借新还旧形式又对这笔贷款进行展期续贷。因此被告人不存在虚构的问题，根据庭审证据银行的多名证人均陈述知道被告人是为了偿还贷款而进行倒贷，因此被告人的行为不是违法行为而是违规行为；2、关于这一贷款，作为受害人的焦作市商业银行已经提起民事诉讼，焦作市中级人民法院于2012年作出生效判决并已进入执行程序查封了被告人高达一亿多元的资产。因此本案应从被告人于2006年起至2009年11月30日止整个完整的与银行的交集过程来考量被告人的行为性质。由于对被告人的行为评判已经由焦作市中级人民法院于2012年作出生效判决并已经进入执行程序，因此公诉机关割裂完整的案件过程，仅仅抓住一个中间的倒贷环节，而并非从整体案件事实来考虑问题显然有失偏颇。关于被告人的行为实际造成未按照约定用途使用贷款的问题，根据贷款通则及流动资金贷款管理暂行办法，均规定此行为系违约行为应承担违约的民事责任，因此公诉机关的指控同样也是无法律依据；3、从本案的最终危害后果而言，由于焦作市中级人民法院已经进行强制执行并查封了被告人高达一亿多元的资产，因此已经最大限度的维护了受害人的利益；4、被告人到案后能如实讲述案件事实且无前科、无主观恶意。综上纵观本案，多处事实不清证据不足，对此恳请合议庭在认定本案事实及量刑时能谨慎裁断。经审理查明：2008年4月1日，被告人沈明喜虚构河南磊鑫贸易有限公司需要和内蒙古红津化工有限公司、长治霍家工业有限公司签订供货合同需要7050万元资金购买片碱的理由，以河南磊鑫贸易有限公司名义从焦作市商业银行焦东支行贷款1000万元。2008年4月8日，这笔1000万元贷款放款进入河南磊鑫贸易有限公司账户，沈明喜当天改变贷款用途，将该1000万元贷款转到河南中煤特钢有限公司账户，用于偿还借款。此贷款到期之后，沈明喜无力还款，于2009年11月30日以借新还旧形式又对这笔1000万元贷款进行展期续贷。另查明，焦作商行与河南磊鑫公司、内蒙古红津公司、内蒙古红三津公司、焦作东方金铅公司、河南豫阳公司、曹荣华、沈明喜金融借款合同纠纷一案，焦作商行于2012年3月5日向河南省焦作市中级人民法院提起民事诉讼，该院于2012年11月2日做出（2012）焦民二初字第10号民事判决书，该民事判决书包括本案涉及的1000万元贷款，于2013年4月26日做出（2013）焦民执字第64号执行通知书。上述事实，有经过当庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）被告人沈明喜的供述与辩解，其系河南磊鑫贸易有限公司、长治霍家有限公司烧碱分公司实际控制人、内蒙红津化工有限公司法人代表，证实2008年之前开始从焦作市商业银行贷款，2006年的3笔2000万元的贷款实际都用于内蒙古建厂，贷款到期后，其没有能力偿还，因为资金被占用了，借中煤特钢的钱把贷款还上，2008年的贷款就是为了还中煤特钢钱。2008年的贷款是1年期的，2009年11月通过借新还旧的方式还上了。2009年的贷款是2年期的，这一笔1000万元贷款是由焦作东方金铅有限公司担保的，商业银行是2011年左右起诉的民事案件，最后钱没有还上。就是为了借钱倒贷，为了不失信。2008年3家公司签订的购买片碱合同是真实的，但是合同签完后，并没有购买片碱，而是还了倒贷的钱。其是被网上通缉，然后在包头一个酒店被抓获的。（1）证人证言（1）证人王某的证言及焦作东方金铅有限公司报案材料，证实王某系焦作东方金铅有限公司经理，2008年河南磊鑫贸易公司向焦作商业银行贷款，东方金铅公司提供担保，2009年磊鑫公司对该笔1000万元贷款借新还旧，东方金铅公司仍然提供担保，后2012年磊鑫公司无力偿还的事实。（1）证人张某的证言，证实其是磊鑫公司法人，磊鑫公司实际经营人是沈明喜，2008年贷款是受沈明喜指派在贷款手续上签字。（1）证人冯某的证言，证实其是磊鑫公司股东，实际并没有入股，磊鑫公司实际经营人是沈明喜。2008年贷款是受沈明喜指派在贷款手续上签字。（1）证人崔某的证言，证实其是焦作市商业银行焦东支行工作人员，磊鑫公司租商业银行房屋的事实。（1）证人陶某的证言，证实其是焦作市商业银行焦东支行信贷员，2008年4月8日的贷款是由其办理的。（1）证人赵某的证言，证实其是焦作市商业银行焦东支行风险管理部的工作人员，2008年给磊鑫公司办理贷款的情况。（1）证人贺某的证言，证实其时任焦作市商业银行焦东支行客户部主任，磊鑫公司在该银行的贷款情况。（1）证人马某的证言，证实其时任焦作市商业银行焦东支行行长，磊鑫公司的贷款情况，2008年磊鑫公司在银行的贷款无力归还，后沈明喜在外借款偿还后，商业银行又为沈明喜办理贷款的情况。（1）证人吴某的证言，证实其是焦作市商业银行焦东支行工作人员，其参加了2008年1000万元贷款的审贷会会议，会议按照程序进行，大家都同意贷款，其也在审批表上签字的情况，其对磊鑫公司前期是否将贷款转移到内蒙红津化工有限公司建厂的情况不知情。（1）证人贺某的证言，证实当时其是焦作市商业银行审贷会成员，其参加了2008年1000万元贷款的审贷会会议，会议按照程序进行，其发表了同意意见。（1）证人陈某的证言，证实其时任焦作市商业银行审贷会成员，其参加了2008年1000万元贷款的审贷会会议，对磊鑫公司情况并不知情。（三）书证1、户籍证明，证实被告人沈明喜个人基本信息及案发时已达刑事责任年龄。2、无前科证明，证实被告人沈明喜案发前无违法犯罪记录。3、抓获经过，证实被告人沈明喜系被公安民警抓获到案。4、羁押证明，证实被告人沈明喜因涉嫌骗取银行贷款，于2015年6月24日被市府西路派出所抓获并羁押于昆都仑区看守所。5、发破案经过，证实本案案发经过。6、河南磊鑫贸易有限公司工商注册登记等相关资料，证实磊鑫公司的基本情况，该公司于2012年11月30日被吊销营业执照。7、贷款资料、借款合同及保证合同，证实2008年4月1日磊鑫公司向焦作市商业银行提出贷款申请，贷款理由是买片碱，需要1000万元流动资金。商业银行与磊鑫公司于2008年4月8号签订借款合同，并由焦作东方金铅有限公司作为保证人。8、贷款审批相关资料，证实贷款是由焦作市商业银行焦东支行审贷会办理的。9、河南磊鑫贸易有限公司2008年至2009年资金流水清单及焦作市商业银行会计结算部查询资料，证实2008年4月7日中煤特钢转给磊鑫公司1000万元，4月7日当天还焦作市商业银行贷款。4月8日焦作市商业银行向磊鑫公司发放贷款1000万元，当天磊鑫公司用这1000万偿还了中煤特钢公司的1000万元。10、房地产租赁合同，证实河南磊鑫贸易有限公司租用焦作市商业银行房产的情况。11、贷款资料5份，证实磊鑫公司在2006年在商业银行贷款的情况，2009年在商业银行有2000万的贷款，其中有一笔1000万元是本案2008年的续贷。12、企业信息查询单及长治市霍家工业有限公司出具的证明，证实长治市霍家工业有限公司烧碱分公司负责人是高强，实际经营人是沈明喜。13、辩护人提交焦作市中级法院2012焦民二初字第10号民事判决书，焦作市中级人民法院2013焦民之字第64号执行通知书，焦作市中级人民法院2013焦民之字第64号执行报告财产令，预评估报告及房管局查询明细。证实本案涉及贷款已经进入执行程序，未给受害人造成损失，后果不严重。本院认为，被告人沈明喜以欺骗手段取得银行贷款，有其他特别严重情节，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人沈明喜当庭自愿认罪，并如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。关于辩护人所提辩护意见，经查，被告人沈明喜在2008年虚构河南磊鑫贸易有限公司需要和内蒙古红津化工有限公司、长治霍家工业有限公司签订供货合同需要7050万元资金购买片碱的理由，改变贷款用途，将该1000万元贷款转到河南中煤特钢有限公司账户，用于偿还借款，在客观上骗取了金融机构的贷款，事实清楚，但目前尚未给银行造成重大损失，社会危害性较小。被告人沈明喜系初犯，认罪态度较好，有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人沈明喜犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。罚金于本判决生效后十日内缴纳。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵继林人民陪审员  王瑞林人民陪审员  宋喜梅二〇一八年七月二十日书 记 员  王 阳