广东省高级人民法院行 政 判 决 书（2017）粤行终16号上诉人(原审原告)：孙艳玲，女，汉族，住甘肃省酒泉市肃州区。被上诉人(原审被告)：中国人民银行广州分行。住所地：广东省广州市越秀区沿江西路137号。法定代表人：王景武，行长。委托代理人：周华、周红梅，该分行工作人员。上诉人孙艳玲因与被上诉人中国人民银行广州分行不履行法定职责纠纷一案，不服广东省广州铁路运输中级法院（2016）粤71行初428号行政判决,向本院提起上诉,本院受理后依法组成合议庭进行审理,现已审理终结。原审法院经审理查明：2015年10月10日，原告向被告提交了一份《投诉广东省工商银行支持纵容甚至参与广贵中心及86号会员单位广东恒鑫金属公司非法经营、非法期货交易活动》，投诉工行广州第一支行支持甚至纵容参与贵金属公司及86号会员单位恒鑫公司非法经营、非法期货交易，要求被告进行查处。2015年10月21日，被告收到上述投诉信件后，就原告投诉事项进行调查。2015年10月28日，被告向中国工商银行广东省分行发出加急公函《中国人民银行广州分行办公室关于对工商银行广东省分行被投诉事宜作出说明的通知》（广州银办函[2015]148号），要求其对原告投诉事宜作出详细说明。并抄送中国银行业监督管理委员会广东监管局。2015年11月19日，中国工商银行广东省分行向被告提交《关于广东工行客户孙艳玲投诉件调查处理情况的报告》（工银粤报[2015]916号），称贵金属公司是经政府批复成立的合法机构，同时中国工商银行广东省分行是严格按照总行相关管理办法合规与贵金属公司开展托管及清算业务，与原告投诉中所称工行广州第一支行支持参与贵金属公司非法交易活动事实不符。2015年12月1日，被告对原告上述投诉事项通过电话向其答复，告知原告：一、被告已于2015年10月21日收到原告的投诉信件；二、被告对原告的投诉事项进行了认真调查，中国工商银行广东省分行就相关情况作出说明；三、经了解，中国工商银行广东省分行为贵金属公司提供交易资金的托管及清算服务，该业务监管工作隶属广东省银监局，被告已将投诉信件转给该局，建议原告就未了事项向该局联系。原告在庭审中称被告跟其打过电话，但内容记不清楚。原告认为被告收到其投诉信后，未对工行广州第一支行的违法行为进行查处，故诉至原审法院，请求法院判令：被告履行法定职责，查处工行广州第一支行支持参与纵容贵金属公司非法经营活动，并违法提供客户交易资金托管服务的行为，关闭非法资金通道，维护国家经济秩序。原审法院认为：《中华人民共和国中国人民银行法》第四条规定：“中国人民银行履行下列职责：（一）发布与履行其职责有关的命令和规章；（二）依法制定和执行货币政策；（三）发行人民币，管理人民币流通；（四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；（六）监督管理黄金市场；（七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；（八）经理国库；（九）维护支付、清算系统的正常运行；（十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测；（十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；（十三）国务院规定的其他职责。中国人民银行为执行货币政策，可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动。”《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。……”第二十三条规定：“银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。”第二十四条规定：“银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为。”本案中，原告向被告投诉工行广州第一支行存在支持纵容甚至参与贵金属公司及86号会员单位恒鑫公司非法经营、非法期货交易活动，要求被告进行查处。根据上述法律规定，原告的投诉事项并不属于被告的法定职责。且被告已告知原告其已将涉案投诉信件转交中国银行业监督管理委员会广东省监管局处理。原告要求被告履行法定职责，查处工行广州第一支行存在的违法行为，于法无据，原审法院不予支持。依照《中华人民共和国行政诉讼法》第六十九条的规定，判决：驳回原告孙艳玲的诉讼请求。案件受理费50元，由原告孙艳玲负担。孙艳玲不服上述判决,向本院提起上诉称:上诉人因上当受骗，在广东省贵金属交易中心有限责任公司及其86号会员单位广东恒鑫贵金属经营有限公司的诱导下，进行了股票、原油、和贵金属的交易操作，短短几天共计造成7.4万元直接损失。损失发生后，上诉人查阅了大量资料，发现广东省贵金属交易中心有限责任公司及其86号会员单位广东恒鑫贵金属经营有限公司，采用与期货完全一致的经营模式，非法经营现货，其目的就是非法侵占他人财产，其手段是采用虚假宣传、诱导加金、T+0频繁交易、甚至任意定价、软件猫腻等变相形式，在市场客户端进行T+O双向获利交易，实行当日结算制度和20%保证金制度的期货模式交易。挂羊头卖狗肉，明显违法。就此违法事宜，上诉人实名向广东省工商部门、广东省银监部门、广东省证监部门、广东省人民银行、广东省经济和信息化委员会、广东省商务厅、广东省人民政府金融工作办公室、广东省人民政府，等等部门投诉反映，这些部门都有回应，内容均为“不属于本机关监管职责”，均不予查处。上诉请求：撤销一审判决，改判判令被上诉人履行法定职责查处违法行为或明确有效告知上诉人投诉的事项该由谁负责查处。中国人民银行广州分行二审未提交书面答辩意见。经审查，原审法院查明的事实属实，本院予以确认。本院认为：本案属不履行法定职责纠纷。二审争议的焦点是中国人民银行广州分行是否具有履行查处孙艳玲投诉事项的法定职责。《中华人民共和国中国人民银行法》第四条规定：“中国人民银行履行下列职责：（一）发布与履行其职责有关的命令和规章；（二）依法制定和执行货币政策；（三）发行人民币，管理人民币流通；（四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；（六）监督管理黄金市场；（七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；（八）经理国库；（九）维护支付、清算系统的正常运行；（十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测；（十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；（十三）国务院规定的其他职责。中国人民银行为执行货币政策，可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动。”《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。……”第二十三条规定：“银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。”第二十四条规定：“银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为。”根据上述法律规定，中国人民银行广州分行不具有查处孙艳玲投诉工行广州第一支行存在支持纵容甚至参与贵金属公司及86号会员单位恒鑫公司非法经营、非法期货交易活动的法定职责。综上，原审判决处理结果正确，本院依法应予维持。上诉人上诉请求改判的理据不足，本院依法予以驳回。依照《中华人民共和国行政诉讼法》第八十九条第一款第（一）项之规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费50元，由上诉人孙艳玲负担。本判决为终审判决。审判长  徐曾沧审判员  黄伟明审判员  罗 燕二〇一八年七月二十三日书记员  李文蓝