山东省梁山县人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁0832刑初245号公诉机关梁山县人民检察院。被告人刘某1，女，1984年2月7日出生于山东省梁山县，汉族，初中文化，务农，住梁山县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年11月22日被梁山县公安局取保候审，2017年1月20日被梁山县人民检察院取保候审,2018年7月26日被本院取保候审。被告人郭某，女，1956年1月20日出生于山东省梁山县，汉族，初中文化，务工，住梁山县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年12月23日被梁山县公安局取保候审，2017年1月20日被梁山县人民检察院取保候审,2018年7月26日被本院取保候审。梁山县人民检察院以梁检公诉刑诉〔2017〕204号起诉书指控被告人刘某1、郭某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。梁山县人民检察院指派检察员刘贵秀出庭支持公诉，被告人刘某1、郭某到庭参加诉讼。审理期间，因梁山县人民检察院二次建议延期审理，本院决定延期审理二次,依法中止审理一次。现已审理终结。梁山县人民检察院指控，2013年8月23日，黄某(已起诉)在梁山县民政局登记注册梁山县企业家商会（以下简称商会），黄某任法定代表人和负责人。商会成立后，违反国家金融管理法律法规，未经中国人民银行批准，以发放挂历、手提袋等形式向社会公开宣传，以会员入股分红的方式向社会公众以月息1.5%变相吸收存款，后转借他人。2013年8月至2015年2月份，被告人刘某1在商会从事出纳工作期间，商会非法吸收刘敦成等974人社会公众存款6905.36万元，被告人刘某1共获取业务提成15297元。2013年11月至2015年2月份，被告人郭某在商会工作期间，商会非法吸收刘敦成等916人社会公众存款6331.56万元，被告人郭某共获取业务提成72900元。2016年11月22日，被告人刘某1主动到梁山县公安局投案；2016年12月23日，被告人郭某主动到梁山县公安局投案。针对指控的上述事实，公诉机关提供了如下证据：1.书证：扣押清单等；2.证人证言：证人张某的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人刘某1、郭某的供述与辩解；4.鉴定意见：审计报告。公诉机关认为，被告人刘某1、郭某参与非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用刑法第二十七条之规定。被告人刘某1对公诉机关指控的犯罪事实无异议，未辩解。被告人郭某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，未辩解。经审理查明，2013年8月23日，黄某在梁山县民政局登记注册梁山县企业家商会（以下简称商会），黄某任法定代表人和负责人。商会成立后，违反国家金融管理法律法规，未经中国人民银行批准，以发放挂历、手提袋等形式向社会公开宣传，以会员入股分红的方式向社会公众以月息1.5%变相吸收存款，后转借他人。2013年8月至2015年2月份，被告人刘某1在商会从事出纳工作期间，商会非法吸收刘敦成等974人社会公众存款6905.36万元，被告人刘某1共获取业务提成15297元。2013年11月至2015年2月份，被告人郭某在商会工作期间，商会非法吸收刘敦成等916人社会公众存款6331.56万元，被告人郭某共获取业务提成72900元。依据梁山县公安局委托山东齐鲁会计师事务所出具的齐鲁会审字（2016）第1066号审计报告，截止到2015年2月28日，梁山县企业家商会吸收存款余额为26929690.00元，未退还集资参与人。梁山县公安局扣押刘某115297元，扣押郭某10000元。2016年11月22日，被告人刘某1主动到梁山县公安局投案；2016年12月23日，被告人郭某主动到梁山县公安局投案。二被告人归案后，均如实供述了犯罪事实。被告人刘某1、郭某庭审中供认在梁山县企业家商会工作期间工资为3000元/月。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：一、被告人的供述与辩解（一）被告人刘某1的供述，供认商会开业时给储户发过一些纪念品，纪念品上都写着宣传口号。其自2013年7月20日在梁山县企业家商会担任出纳，其和李某在放贷时负责考察客户。商会从事吸收存款和发放贷款业务，资金流转不通过公用账户，老板黄某不让在基本账户上存，安排利用个人银行卡进行转账，个人的银行卡有刘某1和郭某的。梁山县企业家商会放贷是个人名义借出的，一共借出一千多万，借条和合同都是写的借的刘某1和郭某个人的钱。（二）被告人郭某的供述，供认其自2013年11月份在梁山县企业家商会工作，商会从事吸收存款、发放贷款业务，以刘某1、郭某的名义发放贷款，是黄某安排的，说为了起诉方便，向外贷款都是黄某自己说了算，其参与考察是表面的形式。工资发放规则是基本工资外加业务提成。二、证人证言（一）证人张某（企业家商会会计）的证言，证明梁山企业家商会、分会、梁山福为民企业服务中心自2013年成立起，一直从事吸收存款、发放贷款业务，商会开业时曾以唱大戏、发纪念品的形式公开向社会宣传，以吃业务提成的方式鼓励工作人员拉存款。企业家商会这边工作人员有郭某、张某、李某、刘某1，财务总监是郭某，会计张某、出纳刘某1，郭某、李某和张某负责考察放贷、李某办理借贷手续、刘某1和郭某放钱。（二）证人李某的证言，证明梁山企业家商会财务上有张某和刘某1，张某是会计，刘某1是出纳，郭某是名义上的财务总监。考察贷款都是走形式，很多贷款户都是老板黄某的熟人，都是和黄某说好后再去考察。（三）证人刘某2的证言，证明2013年11月份刘某2在梁山县企业家商会分会、福为民服务中心上班，分会和中心从事吸收资金业务，资金流转都是使用个人账户，工作人员除去基本工资吃业务提成。（四）证人王某的证言，证明其2014年6月应聘到梁山县企业家商会作会计，七月被安排到黄氏生态园负责财务。同时证明张某是商会会计，郭某是财务总监，郭某和李某一起负责放款，刘某1是出纳。（五）证人蔡某的证言，证明2013年9月份，黄某告知其在民政局批准了成立梁山县企业家商会，其在商会上班，商会会计张绪宝、出纳刘某1，财务主管郭某和李某负责放贷，主要是经营吸收存款和放贷业务，同时证明开业的时候唱戏宣传。（六）同案犯黄某的供述，证明黄某于2013年3月、9月、11月，分别在梁山县成立了梁山企业家商会、梁山福为民服务中心、商会分会后，未经中国人民银行批准，通过唱大戏、发送礼品的方式向社会公开宣传，以一分五的利息，向社会不特定对象从事吸收资金的业务。吸收资金未通过公户，都是采用个人账户从事非法活动。单位向外借出的钱是以黄某和刘某1、郭某个人名义借出，梁山企业家商会出纳刘某1、郭某和李某负责放款。三、鉴定意见山东齐鲁会计师事务所出具的齐鲁会审字（2016）第1066号审计报告，证明审计情况如下：1.审计对象、范围：受梁山县公安局委托，审计梁山县企业家商会及其服务中心2013年7月至2015年2月份的经营盈亏、吸收存款数额、支付利息、借款发放及回收情况。2.吸收存款及支付利息情况：（1）累计吸收存款情况，梁山县企业家商会从2013年7月至2015年2月，吸收存款累计发生额6905.36万元，存款人数974人次。服务中心无入股会员资料，会计资料也无记载，无法查实入会人次及入股金额。（2）吸收存款余额情况，根据梁山县公安局提供的企业家商会会员入股合同统计，截止到2015年2月28日，梁山县企业家商会吸收存款余额为26929690.00元，入股会员203人次；根据提供的U盘资料统计目前入股会员184人次，吸收存款余额为23918690.00元，两者相差301.1万元，无法核实差异原因。（3）支付吸收存款利息及业务提成情况，企业家商会2013年7月至2015年2月共支付吸收存款利息6891941.7元。服务中心2013年11月至2015年2月共计支付吸收存款利息492678.6元。2013年7月至2015年2月共有50人在梁山县企业家商会和服务中心领取业务提成1074033.5元。刘某1的提成是15297元，郭某的提成72900元。3.对外贷款发放及回收情况：截止2015年2月28日，企业家商会共对外贷款投放资金共计1441万元，由企业家商会收回32.1万元，有会员直接向借款人收取借款以冲减股金的签收条五张，金额511.9万元，根据以上资料计算对外贷款余额为897万元，但根据梁山县公安局提供梁山县企业家商会现存的对外借款合同8份，金额422万元，尚差475万元借款去向不明。4、经营盈亏审计情况：梁山县企业家商会2013年7月至2015年1月经营亏损5754845.76元。服务中心2013年11月至2015年2月经营亏损912376.47元。5、其他支出情况：除经营收支外，服务中心购建固定资产支出807676元；企业家商会其他支出10883700元，其中购建固定资产支出161700元，偿还银行借款本金384000元；黄某2013年11月至2014年6月借款27次，共借款1033.8万元，用途不明，至审计期间内未还。上述报告结合二被告人供述，证明被告人刘某1在商会从事出纳工作期间，商会非法吸收刘敦成等974人社会公众存款6905.36万元，被告人刘某1共获取业务提成15297元；被告人郭某在商会工作期间，商会非法吸收刘敦成等916人社会公众存款6331.56万元，被告人郭某共获取业务提成72900元。四、书证（一）扣押清单、现金缴款单，证明公安机关从刘某1处扣押15297元，从郭某处扣押10000元。（二）扣押清单、合同，证明2016年11月24日从刘某1处扣押借款合同，合同显示，2014年11月26日彭某某向刘某1借款200万元，彭某1是连带还款保证人。（三）户籍证明，证明刘某1出生于1984年2月7日，案发时具有完全刑事责任能力；郭某出生于1956年1月20日，案发时具有完全刑事责任能力。（四）情况说明，证明刘某1于2016年11月22日向梁山县公安局投案，郭某于2016年12月23日向梁山县公安局投案。本院认为，被告人刘某1、郭某参与非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。梁山县人民检察院指控二被告人犯罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。被告人刘某1、郭某在共同犯罪中起次要作用，系从犯；自动投案并如实供述犯罪事实，系自首，根据其在犯罪中所起作用及悔罪表现，依法均予减轻处罚。经社会调查，对被告人刘某1、郭某适用缓刑，对其居住地均无重大不良影响，依法可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第六十四条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：一、被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起十日内缴清）被告人郭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起十日内缴清）二、被告人刘某1违法所得的提成15297元、工资57000元，予以追缴，按比例发还集资参与人。被告人郭某违法所得的提成72900元、工资48000元，予以追缴，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  郭长征审 判 员  路 莹人民陪审员  荣飞龙二〇一八年七月六日书 记 员  屈菲菲