苏州市吴中区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）苏0506民初4933号 原告:高澍,女,1979年7月20日生,汉族,住上海市浦东新区。 被告：苏州科赛投资发展集团有限公司，住所地江苏省苏州市吴中区迎春南路**苏州国际科技大厦****。 法定代表人：江喜科，董事长。 委托诉讼代理人：葛以东，该公司员工。 被告：扬州菱塘光电产业投资开发有限公司，住所，住所地江苏省高邮市穆林宾馆内div> 法定代表人：马文红，执行董事。 委托代理人：王云根，江苏擎天柱律师事务所律师。 委托代理人：顾奚竹，江苏擎天柱律师事务所律师。 被告：江喜科，男，1953年1月24日生，汉族，住江苏省苏州市吴中区。 原告高澍诉被告苏州科赛投资发展集团有限公司（以下简称科赛集团公司）、扬州菱塘光电产业投资开发有限公司（以下简称菱塘光电公司）、江喜科债券回购合同纠纷一案，本院于2018年6月8日立案，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告高澍、被告科赛集团公司委托诉讼代理人葛以东、被告菱塘光电公司委托诉讼代理人王云根到庭参加诉讼，被告江喜科经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。 原告高澍向本院提出诉讼请求：1、被告科赛集团公司兑付原告认购的“苏州科赛投资发展集团有限公司2014年私募债”(以下简称“科赛私募债”)已到期但未按合同兑付的私募债本金1000000元；2、被告科赛集团公司支付原告认购的“科赛私募债”已到期但未按合同兑付的私募债利息60493元（计算公式：1000000*184/365*12%）。3、被告科赛集团公司支付自2017年1月21日起以1060493元为基数按照每日万分之五计算至实际清偿之日止的违约金；4、被告科赛集团公司承担案件受理费、保全费、担保费用；5、被告菱塘光电公司、江喜科对被告科赛集团公司上述债务承担连带清偿责任。事实和理由：2014年12月10日，原告与被告科赛集团公司签订了《苏州科赛投资发展集团有限公司2014年上海股权托管交易中心私募债认购合同》（以下简称《私募债认购合同》），约定认购金额1000000元，科赛集团公司按约支付收益（利息）、兑付本金。菱塘光电公司、江喜科对科赛集团公司上述合同项下债务提供连带责任保证。后，其依约交付资金1000000元，但科赛集团公司未能依约向其支付利息、兑付本金，故其诉至法院。 被告科赛集团公司辩称，对原告主张的本息均无异议，但其未构成违约，且原告主张的违约金缺乏依据。 被告菱塘光电公司辩称，1.其公司内部没有用印流程，《担保合同》上的印章不知怎样盖上去的，该担保不是其公司真实意思表示，且约定的保证期间已过。2.《私募债认购合同》约定，私募资金须用于湖西新区的项目，但科赛集团公司未按约定用途使用资金，应当由科赛集团公司承担还款责任。3.原告与被告科赛公司之间就违约金所作约定对其不具有约束力。 被告江喜科未作答辩。 本院经审理认定事实如下： 2014年12月10日，原告高澍（甲方）与被告科赛集团公司（乙方）签署《私募债认购合同》，原告认购科赛集团公司于2014年在上海股权托管交易中心发行的私募债，认购金额为1000000元。起息日：指上海股权托管交易中心《苏州科赛投资发展集团有限公司关于完成非公开发行2014年私募债的公告》上的起息日。计息期间：指起息日起两年。计息期付息款项：指本期私募债存续期内用于支付本期私募债每个计息期间利息的款项。付息日：私募债成立后每6个月的第20日。到期日：自起息日起2年。担保方：指菱塘光电公司。私募债登记结算机构：指上海股权托管交易中心。私募债受托管理人：指上海银统资产管理有限公司。偿债保障金专户：指仅用于本期私募债的募集、本金兑付和支付私募债利息以及银行结算费用的专户，偿债资金从募集资金投资项目收益及甲方经营盈余中逐步提取，专户存放。偿债保障金专户监管方：天津银行上海分行营业部。第二条募集资金投向。经发行人股东（大）会批准，本期私募债募集资金10000万元，全部用于高邮市湖西新区新型城镇化综合开发项目。第四条本期私募债的募集、认购及资金的交付。本期私募债在发行方取得上海股权托管交易中心《接收备案通知书》后，将以非公开方式面向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行。私募债认购起点为100万元。超过的部分按人民币1万元的整数倍增加。第六条本期私募债的偿债保障机制。2、私募债担保……担保人菱塘光电公司已于2014年6月26日出具了《担保合同》，约定在私募债到期时，如发行人不能全部兑付私募债本息，担保人将主动承担担保责任，将兑付资金划入本期私募债的私募债登记机构或承销商指定的账户。私募债持有人可分别或联合要求担保人承担保证责任。私募债受托管理人有义务代理私募债持有人要求担保人履行保证责任。第七条本金及收益的计算和支付。（一）本金的支付。甲方认购的本期私募债本金，乙方应在到期日兑付。若乙方到期未兑付，则担保人将主动承担担保责任，将兑付资金划入本期私募债的私募债登记机构指定的账户。在被担保私募债本金到期日的五个工作日前，如果发行人存入偿债保障金专户的资金不足以支付私募债本息余额，担保人应当在收到私募债受托管理人的书面通知后两个工作日内将本息差额部分存入偿债保障金专户。（二）收益的计算。私募债公告成立后的每6个月的第20日及私募债终止日为收益的核算日。甲方的收益=认购资金×12%/365天×认购天数。注：认购天数自甲方认购资金到达募集资金专户之次日计算。（三）收益的支付。在上海股权托管交易中心公告的起息日前，甲方的认购资金到达募集资金专户的，甲方认购资金到达募集资金专户之次日至上海股权托管交易中心公告的起息日期间，甲方的收益由乙方在起息日起3个工作日内打入甲方账户。在上海股权托管交易中心公告的起息日后，甲方的收益自起息日起按半年结算，由上海股权托管交易中心通过指定账户在付息日统一派息至甲方账户，最后一期利息随本金一并支付。若乙方在约定的时间未足额支付利息，则由私募债受托管理人通知担保方依据担保合同在约定日期内补足利息。第八条项目的风险控制及保障措施。（一）本期私募债由菱塘光电公司对本期私募债本息提供全额、无条件和不可撤销的连带责任保证担保，并签立了《担保合同》。根据菱塘光电公司出具的《担保函》，对发行人发行本期私募债的到期兑付提供全额无条件的不可撤销的连带责任保证担保，该《担保函》主要内容如下：1、所担保的主债权为发行人经上海股权托管交易中心备案发行的私募债，私募债发行总额（即票面总额）人民币壹亿元，实际数额以发行人在经上股交备案发行范围内实际发行的本期私募债总额为准；本期私募债的品种以发行人编制并对外披露的本期私募债《募集说明书》规定的实际发行的私募债品种为准。2、保证方式为全额无条件不可撤销的连带责任保证担保。如发行人未能按期兑付本期私募债本金及或到期利息，担保人保证将本期私募债的本金及利息，以及违约金、损害赔偿金、实现债权的费用和其他应支付的费用，划入私募债登记机构的账户。3、保证范围包括本期私募债的本金及利息，以及违约金、损害赔偿金、实现债权的费用和其他应支付的费用。4、就发行人发行的本期私募债而言，担保人承担保证责任的期间自本期私募债发行首日开始至私募债到期后满两年终止，私募债持有人在此期间内未要求担保人承担保证责任的，担保人免除保证责任。5、担保函自签署后，于本期私募债发行经上股交备案并且发行成功之日起生效，在担保函第六条规定的保证期间内不得变更或撤销。（二）发行人将公司占比15%的股权质押给债券受托管理人上海银统资产管理有限公司。（三）共同控制人江喜科先生以其个人持有的所有资产对本次私募债的本息进行连带责任担保。第十五条其他事项。本合同项下的任何争议，双方应协商解决；若协商不成，任何一方均有权向发行人住所地或上海股权托管交易中心住所地有管辖权的人民法院起诉。 2014年12月12日，原告高澍向被告科赛集团公司支付私募债款项1000000元。2015年1月，被告科赛集团公司向原告高澍出具《认购确认书》1份，主要内容为：确认收到高澍认购科赛集团公司2014年上海股权托管交易中心私募债资金100万元，起息点为2015年1月20日，债券期限24个月，年收益率年12%，每半年分配一次利息。 审理中，原告高澍及被告科赛集团公司一致确认，原告高澍认购的私募债至2017年1月20日到期，被告科赛集团公司尚欠高澍最后一期利息60493元。 另查，2014年6月17日，菱塘光电公司出具《股东会（董事会）同意担保决议》一份，载明：本公司股东会（董事会）经研究决定同意菱塘光电公司为科赛集团公司在上海股权托管交易中心发行私募债提供信用担保，担保额度为10000万元人民币，期限为两年。在该决议上加盖有高邮市国有资产管理中心印章。 2014年6月26日，菱塘光电公司作为担保人与科赛集团公司作为债务人签订《担保合同》一份，约定：为确保债务人科赛集团公司2014年通过上海股权托管交易中心发行的中小企业私募债券认购合同的履约，在债务人不履行债务时，担保人菱塘光电公司愿意依据本担保合同代为履行债务人债务。保证人只针对债务人在2014年度通过上海股权托管交易中心备案发行的总规模不超过10000万元、期限不超过2年、采用单利、按年计息每半年支付一次的中小企业私募债券产生的债务本金及利息、违约赔偿金费用进行连带责任担保。担保方式为无条件不可撤销的连带责任保证。担保人保证的范围包括债券的本金及利息、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用和其他应支付的费用。保证期间为自本期债券在上海股权托管交易中心公告募集结束成立之日至债券到期之日起两年。债券持有人在此期间内未要求担保人承担保证责任的，担保人免除保证责任。债券认购人或持有人依法将债权转让或出质给第三人的，无需告知并征得担保人同意，担保人仍在原担保范围内继续承担保证责任。发行人调整本次私募债券发行方案或发行人与债券持有人协商调整本次私募债券发行方案的，无需告知并征得担保人的同意，担保人仍在原担保范围内继续承担保证责任。本担保合同自签署后，于本期债券发行经上海股权托管交易中心备案并公告募集结束之日起生效，在本担保合同的前述保证期间内，不得变更或撤销。 2014年6月30日，江喜科出具了《江喜科个人无限连带责任担保书》，该担保书载明：一、保证责任范围：保证债务人（即科赛集团公司）完全履行《私募债认购合同》而应向债权人支付的私募债本金、利息、费用、违约金、损害赔偿金及债权人为实现债权的费用等。二、保证责任期间：本担保书自保证人签字之日起生效，直至债权人根据《私募债认购合同》所得的本金及利息全部被清偿为止。三、保证人用于清偿债务人债务的财产及权益，包括但不限于：1、保证人家庭的全部财产；2、保证人的薪资、劳务报酬、特许使用权的使用费、股权、利息、股息、红利、有价证券、财产转让、财产租赁等方式所取得的现金及商标、专利等专有使用权所取得的使用费、转让费。3、保证人名下的全部存款、汽车、房产、设备、以及土地使用权、承包承租经营权等财产和权益。四、本保证为连带的、无条件的、不可撤销的、独立的、本保证的效力不受《私募债认购合同》效力的影响，不因《私募债认购合同》无效而无效，不因债务人及债权人的合并、分立、撤销、变更的变化而变化。保证人对债务人因《私募债认购合同》无效而应承担的责任承担连带责任。八、本担保书一式三份，保证人与债务人各执一份，私募债受托管理人执一份。 以上事实，由原告提交的《私募债认购合同》、《担保合同》、《江喜科个人无限连带责任担保书》、《认购确认书》、付款凭证及笔录材料等证据予以证实。 本院认为，原告高澍与被告科赛集团公司签署的《私募债认购合同》、被告菱塘光电公司与科赛集团公司签署的《担保合同》、江喜科出具的《江喜科个人无限连带责任担保书》均系各方当事人的真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，是合法有效的，各方均应按约履行。 第一，被告科赛集团公司未能按照《私募债认购合同》的约定还本付息，现原告认购的私募债已到期，被告科赛集团公司应支付原告本金1000000元，并支付认购期间的利息。原告高澍与被告科赛集团公司一致确认，科赛集团有限公司结欠原告本金1000000元及利息60493元，原告高澍要求科赛集团公司给付上述款项，合法有据，应予支持。 第二，关于违约金。《苏州科赛投资发展集团有限公司2014年私募债募集说明书》中第十三章第2条对于违约金的计算方式有明确约定：当发行人未按约定偿付本期私募债本息，或发生其他违约情况时，发行人应当承担违约责任，其承担的违约责任范围包括本期私募债本金及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用和其他应支付的费用（违约金按逾期的本金及利息金额的每日万分之五计算）。现被告科赛集团公司未能于到期日2017年1月20日还本付息，构成违约，原告主张自2017年1月21日起以到期未兑付的本金及利息之和为基数按照每日万分之五计算至实际清偿之日止的违约金，合法有据，应予支持。 第三，关于原告主张的财产保全费及因进行财产保全所产生的担保费，本案中，原告并未申请财产保全，并未有相应费用产生。 第四，关于被告菱塘光电公司的保证责任。被告菱塘光电公司对《担保合同》上公章系其公司公章并无异议，本院对于菱塘光电公司和科赛集团公司签订的《担保合同》真实性予以认定。原告要求菱塘光电公司对科赛集团公司上述债务承担连带清偿责任，尚在保证期间内，亦未超出保证范围，应予支持。 菱塘光电公司提出科赛集团公司未按募集用途使用资金，不应承担保证责任。科赛集团公司对此不予认可，菱塘光电公司未提供相应证据证明其主张，且科赛集团公司是否按约使用资金亦不影响保证合同的效力，故对于菱塘光电公司的上述意见，本院不予采纳。 第五，关于江喜科的保证责任。江喜科签署了《江喜科个人无限连带责任担保书》，应依约对被告科赛集团公司上述支付本金、利息以及违约金的债务承担连带清偿责任，并有权在承担连带清偿责任之后向被告科赛集团公司进行追偿。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第一百一十四条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条，及《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下： 一、被告苏州科赛投资发展集团有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告高澍支付认购本金1000000元、利息60493元，合计1060493元。 二、被告苏州科赛投资发展集团有限公司应于本判决生效之日起十日内向原告高澍支付自2017年1月21日起以1060493元为基数按每日万分之五计算至实际清偿之日止的违约金。 三、被告扬州菱塘光电产业投资开发有限公司、江喜科、对被告苏州科赛投资发展集团有限公司上述第一、二项债务承担连带清偿责任。 当事人如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费减半收取8165元，由被告苏州科赛投资发展集团有限公司、扬州菱塘光电产业投资开发有限公司、江喜科负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。苏州市中级人民法院开户行：中国农业银行苏州苏福路支行，账号：10×××76。 （此页无正文） 审判员  丁文芳 二〇一八年七月十九日 书记员  王浩颖