甘肃省合水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）甘1024刑初60号 公诉机关甘肃省合水县人民检察院。 被告人张志渊，男，生于1986年12月26日，公民身份号码6228241986********，汉族，甘肃省合水县人，中专文化，原系合水县农村信用合作联社段家集信用社职工，现无业，住合水县西华池镇信用联社家属楼******。因犯挪用资金罪于2016年3月4日被合水县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，缓刑考验期限至2020年3月14日。2017年8月29日因涉嫌职务侵占罪被合水县公安局刑事拘留，9月30日被执行逮捕。现羁押于合水县看守所。 辩护人万生涛，甘肃金桥律师事务所律师。 合水县人民检察院以合检公诉刑诉（2018）52号起诉书指控被告人张志渊犯挪用资金罪，于2018年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。合水县人民检察院检察员吴海霞出庭支持公诉，被告人张志渊及其辩护人万生涛到庭参加诉讼。现已审理终结。 合水县人民检察院指控：2011年至2014年，被告人张志渊利用担任合水县农村信用合作联社段家集信用社综合柜员兼记帐员的职务便利，用之前在段家集信用社办理过业务的客户户口本或者居民身份证复印件，盗用同事王吉利、李军伟、石小军等人的业务权限，冒用段家集乡群众陈军宁、段海鹏等55人的名义办理贷款55笔，共计312万元，将款项打入用上述群众名字办理的福农卡，取出后挪作他用或经营活动。被群众和单位发现后，归还了徐志衡等6人名下贷款共计31.96万元，剩余280.04万元未退还。公诉机关针对上述指控，提交了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。认为张志渊身为企业的工作人员，利用职务上的便利，挪用资金归个人使用，超过三个月未归还，或进行营利活动，数额较大拒不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款之规定，构成挪用资金罪。张志渊在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，应数罪并罚，同时适用《中华人民共和国刑法》第七十条、第六十九条之规定。 被告人张志渊辩解：起诉书指控冒用他人名义挪用贷款55笔属实，其虽然参与填写了贷款申请书和取款，但是没有用过这些资金，是各片区信贷员王吉利、梁兴学、王怀波等人让其替他们代办的，资金都是他们拿去了。在冒用他人名义贷款时，事先都给贷款户办理了银行卡，办卡时都填写了办卡申请书，贷款时填有贷款合同，办卡申请书和贷款合同其没有填写过，都是片区信贷员填写的。辩护人辩护认为：起诉书指控被告人张志渊犯罪事实不清，证据不充分，55笔贷款没有借款合同，分不清责任。指控盗用同事的权限冒名贷款，通过法庭调查证实没有这方面的证据。现有证据不能证明资金是张志渊挪用的。指控被告人挪用资金犯罪系（2016）年甘10**刑初14号判决的漏罪，在量刑时应全案评析、公正判处。 经审理查明，2011年4月至2014年10月，被告人张志渊利用自己担任合水县农村信用合作联社段家集信用社综合柜员兼记帐员的职务便利，用客户户口本或者居民身份证复印件，先办理一张银行卡，再盗用同事王吉利、李军伟、石小军、梁兴学、郭昊凡、郭靖博等人的业务权限，冒用55户村民名义贷款，然后存入事先办理的相应户名的银行卡提取现金。 2011年4月10日冒用陈军宁名义贷款48000元，存入事先用陈军宁名义办理的银行卡后提取现金。陈军宁发现后向合水县人民法院诉讼，要求确认借款无效，张志渊给陈军宁写了还款计划后陈军宁撤诉。 2011年8月17日冒用段海鹏的名义贷款50000元，存入事先以段海鹏名义办理的银行卡内，全部提取现金。 2011年11月23日冒用郭小莉名义贷款49000元，存入事先用郭小莉名义办理的银行卡后提取现金。 2011年12月30日冒用刘彩玲的名义贷款49000元，存入事先用刘彩玲名义办理的银行卡后提取现金。 2012年2月13日分别以张永红、张永刚名义各贷款49000元，分别存入事先用张永红、张永刚名义办理的银行卡后提取现金。 2012年3月5日以郝宝名义贷款50000元，存入事先用郝宝名义办理的银行卡后提取现金。 2012年4月29日以张改玲名义贷款50000元，存入事先用张改玲名义办理的银行卡后提取现金。 2012年4月30日以徐存能名义贷款50000元，存入事先用徐存能名义办理的银行卡后提取现金。 2014年9月27日以王腊梅名义贷款96000元，存入事先用王腊梅名义办理的银行卡后提取现金。 2012年10月2日分别以张小兵、郝宏伟名义各贷款50000元，分别存入事先用张小兵、郝宏伟名义办理的银行卡后提取现金。 2012年10月21日以李栓锁名义贷款50000元，存入事先用李栓锁名义办理的银行卡后提取现金。 2012年11月1日以李永生名义贷款45000元，存入事先用李永生名义办理的银行卡后提取现金。 2013年1月15日以李龙刚名义贷款50000元，存入事先用李龙刚名义办理的银行卡后提取现金。 2013年1月22日以郭涛涛名义贷款45000元，存入事先用郭涛涛名义办理的银行卡后提取现金。 2013年1月28日以郭小清名义贷款49000元，存入事先用郭小清名义办理的银行卡后提取现金。 2013年5月15日分别以张瑞娟、孟保宁名义各贷款49000元，存入事先用张瑞娟、孟保宁名义办理的银行卡。次日又分别以张步金、卢伟东、卢岁东三人名义各贷款49000元，存入事先用张步金、卢伟东、卢岁东名义办理的银行卡。因张志渊要经营森马服装店租用马通坤房屋，2013年5月20日张志渊将这五张银行卡交给了马通坤，马通坤将其中24.3万元转入其妻何小娟银行卡上，收取了其房租，之后马通坤将五张卡交给了张志渊。 2013年5月15日以陈东礼名义贷款49000元，存入事先用陈东礼名义办理的银行卡后提取现金。 2013年5月16日以陈举立名义贷款49000元，存入事先用陈举立名义办理的银行卡后提取现金。 2013年6月11日分别以李亚亚、李广刚、陈亮亮名义各贷款50000元，分别存入事先用李亚亚、李光刚、陈亮亮名义办理的银行卡后提取现金。 2013年6月12日以陈兴亮名义贷款50000元，存入事先用陈兴亮名义办理的银行卡后提取现金。 2013年6月16日以刘莉娜名义贷款50000元，存入事先用刘莉娜名义办理的银行卡后提取现金。 2013年6月25日以郭强、郭芳名义各贷款50000元，分别存入事先用郭强、郭芳名义办理的银行卡后提取现金。 2013年7月2日以杨丽娟、杨芳梅、杨芳霞名义各贷款49000元，分别存入事先用杨丽娟、杨芳梅、杨芳霞名义办理的银行卡后提取现金。 2013年8月2日以郭凯英、郭磊磊、郭凯强名义各贷款50000元，分别存入事先用郭凯英、郭磊磊、郭凯强名义办理的银行卡后提取现金。 2013年9月1日以郭叶叶名义贷款50000元，存入事先用郭叶叶名义办理的银行卡后提取现金。 2013年9月18日分别以郭静妮、郭永永、郭永霞三人名义贷款50000元，存入事先用郭静妮、郭永永、郭永霞名义办理的银行卡后提取现金。 2013年12月26日以徐金亮、徐金平、徐三龙、杨文文四人名义各贷款50000元，存入事先用徐金亮、徐金平、徐三龙、杨文文名义办理的银行卡后提取现金。 2014年6月3日以张丽名义贷款100000元，存入事先用张丽名义办理的银行卡后提取现金。 2014年6月28日以文晓霞名义贷款100000元，存入事先用文晓霞名义办理的银行卡后提取现金。 2014年10月10日以姚亚宁名义贷款95000元，存入事先用姚亚宁名义办理的银行卡后提取现金。 2014年10月11日以董海霞名义贷款95000元，存入事先用董海霞名义办理的银行卡后提取现金。 2014年10月13日以韩红梅名义贷款100000元，存入事先用韩红梅名义办理的银行卡后提取现金。 2014年10月17日以徐建锋名义贷款100000元，存入事先用徐建锋名义办理的银行卡后提取现金。 2012年9月13日以徐志衡名义贷款50000元，存入事先用徐志衡名义办理的银行卡后提取现金。 2013年1月15日以李博名义贷款50000元，存入事先用李博名义办理的银行卡后提取现金。 2013年12月26日以徐春春名义贷款50000元，存入事先用徐春春名义办理的银行卡后提取现金。 2014年6月3日以闫伟伟名义贷款100000元，存入事先用闫伟伟义办理的银行卡后提取现金。 综上张志渊冒用他人名义共计贷款55笔310.9万元。2016年被冒名群众和单位发现后，2016年2月4日张志渊之父归还了郭凯强名下5万元本金和利息；6月2日张志渊归还了徐志衡名下5万元本金和利息；6月9日归还了闫伟伟名下10万元本金和利息；10月2日归还了徐春春名下5万元本金和利息；2016年3月27日将李博名下5万元贷款抵顶李博之父李光发借张志渊的2万元，剩余3万元的本息张志渊全部清偿；2016年7月25日归还了郭静妮名下贷款1.96万元，共计31.96万元。剩余278.94万元未退还。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证 1、陈军宁、孟保宁、郝宏伟、陈亮亮、陈兴亮证明材料，证明其本人在段家集信用社没有贷过款。 2、张富科证明材料，证明其妻王腊梅没有在段家集信用社贷过款。 3、合水县信用合作联社出具的段家集信用社员工柜员号，证实张志渊系530139号。 4、甘肃省农村信用社合水县信用联社借款借据及贷款申请书证明李博、徐春春、张永刚、陈军宁、郭小莉、刘彩玲、郝宝、张改玲、徐存能、张小兵、郝宏伟、李栓锁、李永生、李龙刚、郭涛涛、郭小清、张瑞娟、孟保宁、陈东礼、陈举立、张步金、卢伟东、卢岁东、李亚亚、李广刚、陈亮亮、陈兴亮、刘莉娜、郭强、郭芳、杨丽娟、杨芳梅、杨芳霞、郭凯英、郭磊磊、郭叶叶、郭静妮、郭永永、段海鹏、郭永霞、徐金亮、徐金平、徐三龙、杨文文、张丽、文晓霞、王腊梅、姚亚宁、董海霞、韩红梅、徐建锋、张永红、郭凯强、徐志衡、闫伟伟等55人在段家集信用社贷过款。经办人系530139号即张志渊。 5、合水县信用联社段家集信用社2013年末及2014年末贷款台帐，证实以上贷款真实存在。 6、存款凭条，证实以李博等55人名义贷款后将存款存入各自名下的银行卡内；取款凭条，证实除张瑞娟、孟保宁、张步金、卢伟东、卢岁东等5人名下5笔款外，其余50笔存款均经张志渊办理支去了现金。 7、房屋租赁合同，证实张志渊曾经租赁过马通坤的商铺。 8、合水县信用联社出具的张志渊责任贷款统计表和谈话笔录，证实经张志渊确认，段海鹏等44笔借款2602000元系张志渊本人使用，郝宝等17笔借款893000元系郝春天、张思连、康越等人使用。 9、账户交易明细，证实被冒用的55户贷款的流向。 10、合水县农村信用联社出具的李军伟、郭靖博、石小军在段家集信用社任职期间转授权情况，证实曾经给张志渊转授权的时间。 11、中国农业银行借记卡存款明细查询、甘肃银行股份有限公司合水支行存款账户明细查询、合水县金城村镇银行存款明细查询、中国工商银行存款明细查询、邮政银行合水支行账户交易明细查询等，证实张志渊个人资金流水状况。 12、民事诉状、裁定书，证实陈军宁曾经向合水县人民法院起诉要求确认与合水县农村信用社贷款合同无效，后陈军宁做撤诉处理；合水县人民法院刑事判决书，证实2016年3月2日，张志渊因犯挪用资金罪被判有期徒刑三年，缓刑四年。 13、还款计划书，证实张志渊于2017年6月12日承诺陈军宁名下4.9万元贷款及利息由他本人于2017年8月1日归还。 14、户籍证明证实张志渊已达到完全负刑事责任年龄。 （二）证人证言 1、证人郭靖博证言，证实张志渊2009年调至段家集信用社工作时，任信贷员、信贷专柜，负责贷款的发放，同时兼任记账员，负责收集整理保管全部贷款资料。张志渊多次办理了存取款业务，但大多都没有凭证。经时任段家集信用社主任李军伟授权，张志渊可以发放五万元以上和以下的贷款，五万元以上的由其授权，自己给张志渊和王吉利授过权。授权的一般流程是柜员办理放款或取款、存款超过5万元以上业务时都需要授权，当时张志渊是柜员，其是会计，张志渊办理业务其授权，授权就是用指纹验证。开始授权时还看是什么业务，后业务量太大，就不看直接授权了。有时主任外出时，就把授权转给张志渊或者外勤的客户经理。当时张志渊只要知道其他人的柜员号及密码就可以登陆其他人的信贷系统。 2、证人石小军证言，证实2006年11月至2012年3月，其担任合水县段家集信用社主任，张志渊时任内勤柜员兼记账员，保管所有贷款资料。2011年11月和2012年2月至3月，段海鹏、郭小莉、李书锋、张永红、张永刚、郝宝在段家集信用社的贷款，虽然经办人和审批人都是自己，但其不会操作电脑，不是其发放的。平时贷款资料都是记账员张志渊保存的。 3、证人王怀博证言，证实其在段家集信用社工作期间，负责王庄行政村和化沟行政村的农户贷款，但郭叶叶、郭静妮、郭永永、郭永霞、徐金亮、徐金平、徐三龙、杨文文这几笔贷款不是其办理的，应该是有人盗用其登陆信息办理的，当时办理柜员业务的有张志渊和郭靖博。其是外勤一般上班在张志渊的电脑上使用自己指纹登陆其综合业务系统，张志渊也登陆其的业务系统，方便他们办理业务及授权。张志渊只要知道柜员号和密码就可以登陆任何人的信贷系统。这几笔贷款到期后，系统上没有出现过，所以其没有催过款。放贷时一般由主任审批经办人签字，再由借款人签字就可以了。2016年3月19日，合水县信用联社监事长郑强、纪检组长王靖忠带着张志渊到段家集信用社，由郑强组织段家集主任张鸿德、张志渊核对了张志渊经手办理的61笔贷款业务，其在场，张志渊承认贷款确认统计表上有一部分是他利用农户的信息办理的贷款，贷款被他使用了，有一部分是他利用农户信息贷出来后被张思连、康越用了，还有一部分是农户自己使用了，并承诺他自己使用的贷款会尽快归还，张志渊当时还在贷款确认统计表上签了名。张志渊在贷款确认统计表上签名前，没有领导承诺或表态如果张志渊签名确认贷款是他所用，就把张志渊经办的61笔贷款核销掉。2016年5月还核对了一次，其不在场。借款借据在信贷系统只能打印一次，而且必须有签字和捺印。办理贷款时只要知道柜员号和密码，登陆到信贷管理系统时可以办理贷款业务。发放贷款是在综合业务系统中超过5万元需要授权，但张志渊有主任或会计的转授权就可以授权，所以张志渊在从办理贷款至发放贷款，一个人可以操作完成。柜员不允许给客户代签字。徐志衡名下的贷款就是张志渊私自放贷，并在取款凭证上签字将钱挪用，徐志衡知道后多次找张志渊，后张志渊归还了徐志衡名下的贷款。 4、证人梁兴学证言，证实王腊梅、高洋洋、韩英、姚亚宁、董海霞、韩红梅、徐建锋六笔贷款，虽然系统显示经办人是自己，但其不会操作电脑，不是其发放的。平时贷款业务其都是找郭靖博和王怀博在其电脑上操作的。2014年6月3日，账户号为62152010053********的客户（张丽）在段家集信用社取现10万元不是其经办的，单位信贷系统只要登陆其工号就可以办理业务。2015年张志渊利用其的指纹在单位系统上登陆其工号办理过业务，单位有视频资料截图。放贷时一般由主任审批经办人签字，再由借款人签字就可以了。 5、证人王吉利证言，证实2012年至2013年其没有包北头村和化沟村，原则上不能在信贷管理系统操作放款业务，所以没有给这两个村的农户办理过放贷业务。2013年段家集乡段家集村、宜州村27户农户虽然系统显示经办人是自己，但其不会操作电脑，不是其发放的，平时贷款业务其都是找郭靖博和王怀博帮忙，后来学会操作电脑上的信贷管理系统后，也没有办理其柜员上的业务。如果信用社职工知道了贷款农户的身份证号码和贷款业务流程人员的工号，就可以利用农户的身份信息办理一张飞天富农卡，将贷款办理出来。 6、证人王靖忠证言，证实2015年8月，段家集信用社职工郭昊凡向单位反映张志渊于2015年7月将记账员的工作移交给其后不久，又将移交的部分农户贷款的借款借据要了回去。2016年3月至5月期间，单位找张志渊核实其从郭昊凡处拿走的61笔349.5万元农户贷款的借据，张志渊承认了31笔187.4万元，康越、张思连用了17笔89.3万元，剩下13笔72.8万元被农户拿走。我们和农户核实后于2017年3月又和张志渊进行了对质，张志渊承认自己贷了56笔，并商议了还款事宜，但2017年以来张志渊一直未还。3月19日、5月6日经张志渊本人核对后，还在统计表上签字确认。这61笔借款借据是张志渊被公安局刑事拘留后，通过张志渊家人取了张志渊在段家集信用社房间钥匙，从其房间取出的，同时还清理出了49个私章，当时有郑强、张鸿德、张志渊哥哥张靖渊在场。张志渊在贷款确认统计表上签名前，没有人承诺签名确认后就将61笔贷款核销掉。2017年8月，让张志渊在其承认自己贷出的56笔贷款确认统计表上签字，张志渊没有签字。这61笔张志渊陆续还了6笔31.96万元。记账员一般无办理放贷款的权限，但只要记账员知道客户经理的柜员号，就可以办理放贷款的业务。 7、证人张鸿德证言，证实2016年3月19日，信用社监事长郑强、稽查部经理王靖忠带张志渊到段家集信用社和同事王怀博一起对张志渊冒用61户群众贷款349.5万元进行了核查，张志渊承认其冒用段海鹏、刘彩玲、徐志衡等30户群众贷款30笔，金额177.8万元，并在段家集信用社责任贷款确认统计表上签了字，其和郑强、王靖忠、王怀博在核查人处签了字。张志渊还了徐志衡名下5万、郭凯强名下5万、徐春春名下5万、闫伟伟名下10万、郭静妮名下1.96万元。被冒用的61户群众在当时贷款时不知情，贷款资料不全，没有身份信息，应该是信用社人员冒用群众身份贷出去的。张志渊在贷款确认统计表上签名前，没有人承诺他签名确认后就将61笔贷款核销掉。 8、证人杨明斐证言，证实原任段家集信用社主任，张志渊在段家集信用社先任记账员，其听说张志渊管理记账的相关资料比较混乱，所以2015年7月让张志渊将记账员业务交给郭昊凡，他们三人在贷款移交清册上签字确认。郭昊凡接收后反映张志渊移交的借款借据资料不全，其让郭昊凡将借款借据先收好，先对上账，对资料不全其向合水县信用联社反映后等处理。8月，张志渊被公安局拘留后，联社的王靖忠、郑强等人与张志渊哥哥一起到段家集信用社，打开张志渊房间的门，从桌子抽屉内翻出一沓借款借据，郭昊凡称张志渊说其让他保管的，后又将这些借款借据交给郭昊凡保管。 9、证人郑强证言，证实2015年8月，段家集信用社郭昊凡接替张志渊工作后，向联社反映张志渊将部分借款借据拿去看未归还。张志渊被公安局拘留后，其和联社的王靖忠、张靖渊和段家集信用社主任杨明斐打开张志渊办公室门，在桌子上发现一盒借款借据，经整理是61户的借款借据，金额大概是340多万元，后将这些借款借据交给郭昊凡保管。9月，段家集信用社客户经理梁兴学向单位反映，从张志渊办公室整理出来的借款借据中有的农户他知道长年在外打工，不可能在信用社有贷款，当时由于张志渊被公安机关刑拘，无法核对。2016年3月，张志渊出来后，信用社先后与其进行了三次核对，张志渊承认本人使用贷款是31笔，180多万元，张志渊也在核对表上签字确认，但没有让其补签过任何借款借据及在借款借据上补签他本人名字。至2016年底，张志渊共归还了6笔，金额为31.96万元。 10、证人郭昊凡证言，证实张志渊原任段家集信用社记账员。其2015年接替了张志渊记账员一职，在移交时张志渊只移交了贷款条据，再没有任何资料，当时有时任主任杨明斐在场，几天后，张志渊向其借用了有问题的贷款借据，称款是自己单独放出去的，2015年8月从张志渊办公室整理出来后由其保管，后都归档保存。其从张志渊处接收的借款借据上的信贷员、借款人、审核人签字不齐全，杨明斐让先放下，合水县信用联社先后三次与张志渊对贷款进行了核对。 11、证人李军伟证言，证实其在段家集信用社工作时，张志渊任记账员，贷款的相关条据由记账员张志渊保管。 12、证人张思连证言，证实2013年李光发持他家的户口本让其帮忙找段家集信用社职工张志渊贷款，几个月后，李光发给其打电话说他妻子胡会萍和儿子李博名下都有贷款。2016年3月张志渊被释放后，其和李光发找到张志渊，张志渊给了3万元，还了李博名下的贷款。其还帮李龙刚找张志渊贷过款，张志渊让李龙刚将手续放下，款是否贷出来不知道。其没有让张志渊在段家集信用社使用他人名义贷过款，张志渊贷出的款其也没有用过，只有李书锋欠其5万元，张志渊在李书锋名下贷了5万元后分二次将款给其了。 13、证人张靖渊证言，证实2015年8月，其弟张志渊被刑事拘留后，其和联社主任宋晓明、监事长郑强、稽核部王靖忠、庾永红、王玉洁、驾驶员马海军到段家集信用社张志渊房间，时任主任杨明斐翻窗打开房门，其看见桌子上放了几张卡，从抽屉内翻出一沓借款借据，还有一些印章，后监事长将借款借据交给了前台。家里经常有人找张志渊让偿还信用社贷款。张志渊冒用他人在段家集信用社的贷款还了一部分，还有290多万元。 14、证人何兴红证言，证实2013年9月18日在段家集信用社存取款凭条上的名字不是其签的，应该是张志渊写的，当时是张志渊给其转了17万元，用于张志渊在合水经营的服装店订货。其卡号为621061000530********、62306500053********的信用社卡找不到了。2014年10月17日，6230650005300048922的信用卡交易15万元的业务不是其办理的，是张志渊给其转下张志渊经营的烧烤城的装修材料费。 15、证人张会霞证言，证实其在段家集信用社办过业务。卡号为62106100053********的信用社卡是弟弟张志渊在县城经营服装店时办理的，主要用于张志渊给店员以发工资或订货时给其转款。2014年10月13、14日，该卡在段家集信用社发生的四笔业务不是其办理的，存款凭证上的名字也不是其签的，是张志渊给其转的订购服装款和店员工资，转款凭证扔了。 16、证人白云证言，证实2011至2012年，其在“美特斯邦威”服装店担任店长时，老板张志渊给其办了一张合水县农村信用社的卡，现在找不见了。2012年10月8日，张小兵、郝宏伟和2012年2月15日张永红取款凭条上客户名字是其签的，但不认识该三个人。其和张志渊多次去银行取款，并在凭条上签过字，也不注意看户名。 17、证人何效娟证言，证实2013年5月20日，卡号为62106100053********信用社卡的五笔进账是张志渊租用其门面房转的租金，该卡于2015年丢失，其不认识张瑞娟、卢伟东、卢岁东、孟保宁、张步金。 18、证人马通坤证言，证实2013年5月，张志渊租赁其门面房经营“森马”服装店，付租金35万元，现金10.7万元，24.3万元是张志渊给了5张银行卡，告诉其密码后，直接转账给妻子何效娟尾号为4496的信用卡上，转款凭条上写的是其名字。5张银行卡的户号其不知道是谁，也不认识张瑞娟、卢伟东、卢岁东、孟保宁、张步金。 19、证人郝春田证言，证实2012年2月，其持侄子郝宝的户口本和身份证原件找段家集信用社信贷员张志渊办理贷款，十天左右后张志渊称办不了，其便将郝宝的户口本和身份证拿回，并没有办理过任何贷款，也没有使用过贷款。 20、证人周南方证言，证实2014年11月4日，以90万元转让了张志渊经营的“森马”服装店，转让费是通过农行卡转账的方式付的。 21、证人陈小元证言，证实张志渊于2014年8月18日，租用其房子经营“帝都盛宴”音乐烤吧，张志渊通过农行卡转账付了32万元租金。 22、证人张改玲证言，证实其长年在外打工，没有在信用社贷过款，也没有人向其催收过贷款。户口本一直放在家中，名下为什么会有贷款和户口本复印件其不知道，2012年4月29日，贷款账户凭条上的名字也不是她签的。 23、证人韩红梅证言，证实长年在外打工，没有在信用社贷过款。2014年10月13日、14日有两笔取款业务，都不是其办理的，她没有签字，也不认识杨学森。 24、证人徐进军证言，证实女儿徐金平2014年出嫁外出打工，其和女儿在段家集信用社都没有贷过款。 25、证人徐振涛证言，证实儿子徐金亮在新疆上班，其和儿子在段家集信用社都没有贷过款，也没有在信用社任何单据上签过字。 26、证人杨吉昌证言，证实儿子杨文文2013年在江苏打工，在段家集信用社没有贷过款。 27、证人徐存能证言，证实其在段家集信用社没有贷过款。 28、证人李治海证言，证实儿子在段家集信用社没有贷过款。2016年10月，其去段家集信用社转贷款时，听说儿子李龙刚名下有贷款，因儿子一直在外打工，其以前的贷款是张志渊办理的，所以怀疑是张志渊盗用李龙刚的身份信息办理的贷款，经找张志渊核对后，张志渊承认李龙刚名下贷款是他拿去了，并承诺他负责归还，至今未还。 29、证人高香莲证言，证实儿子李永生在天津打工，李拴锁患有精神病去世十几年，全家人在段家集信用社都没有贷过款。 30、证人段凯旭证言，证实张志渊承认郭静妮名下贷款5万元自己使用了，已归还1.9万多元，其他的现在都没有还。郭强全家人都生活在嘉峪关，不可能在段家集信用社贷过款。 31、证人郭小莉、郭凯英、李亚亚、张小兵、陈东礼、陈军宁、张丽、孟保宁、郝宏伟、陈亮亮、陈兴亮、卢岁东、卢伟东、张步金、郭芳、郭涛涛、杨丽娟、徐三龙、杨芳霞、郭小清、李广刚证言，证实其没有在段家集信用社贷过款，也没有银行工作人员催收过。 32、证人豆会珍证言，证实女儿张瑞娟一直在外打工，在段家集信用社没有贷过款。 33、证人郭小龙证言，证实女儿郭叶叶2013年在兰州上学，没有在段家集信用社贷过款。 34、证人宋昉宁证言，证实陈军宁知道在段家集信用社有贷款后，将合水县信用联社起诉至法院，法院开庭时张志渊当庭承认陈军宁名下的贷款是他贷的，还给陈军宁写了还款计划书。张志渊给陈军宁写还款计划书前，单位没有承诺过什么，也没有说事后单位看的处理之类的话。 35、证人陈永忠证言及本人证明材料，证实儿子陈军宁名下贷款被张志渊拿走，在法庭上还打了还款条据。 36、证人张富科证言，证实其和妻子王腊梅没有在段家集信用社贷过款。 37、证人陈江证言，证实张改玲系其前妻，不知道其在段家集信用社贷过款，2016年8月听信用卡人说张改玲名下有贷款，经查询后才知道。 38、证人李光发证言，证实2013年前季，其知道同村张思连和段家集信用社职工张志渊关系好，便将其户口本和老婆胡会萍的身份证交给找张思连，让帮忙贷款。两三天后，张思连称胡会萍年龄过了贷不了款，即将其户口本和胡会萍的身份证归还。2015年前季，段家集信用社工作人员梁兴学打电话说胡会萍名下有五万元贷款，经信用社查询，儿子李博名下也有五万元贷款。后其找到张志渊，梁兴学也在场，张志渊承认胡会萍名下的贷款是他所贷，款也是他所用，儿子李博名下的贷款也是其办理，但款是张思连使用的。2015年10月，张思连归还了李博名下的5万元贷款。 39、证人张永红证言，证实其自2007年结婚后便将户口迁至河北省，在合水县农村信用联社没有办理过业务。其父亲张明杰于2012年2月13日将户口本交给段家集信用社工作人员张志渊办理过贷款，户口本上有其信息，冒用其身份贷款的日期也是2012年2月13日，其怀疑是张志渊冒用其身份贷的款。 40、证人张永刚、段海鹏、郭永永、郭永霞、杨芳梅证言，证实其在段家集信用社没有贷过款，取款凭证和贷款申请书上的名字不是其本人所签，签章也不是本人的。 41、证人郭文涛证言，证实2016年10月，其儿子郭凯强去信用社发现2013年名下有5万元贷款，其没有贷过款，便找到信用社，张志渊把贷款还了。大儿子郭磊磊是智障人，小儿子郭凯英十六、七岁就外出打工了，都不可能贷款。 42、证人文晓霞证言，证实2014年其和张艳萍联名在段家集信用社贷了4万元贴息贷款，2015年归还了。再没有贷过款，也没有银行工作人员催收过。 43、证人李彩粉证言，证实徐建锋于2013年3月21日已死亡，当年户口被其注销，2014年不可能贷款。 44、证人张建宁证言，证实2011年其帮陈永忠找段家集信用社职工张志渊在陈永忠儿子陈兵兵名下贷款3万元。过了一段时间后，张志渊找他说其在县城经营了一家服装店，想用陈永忠家的户口本贷款，其说管不了。后陈永忠让其找张志渊把陈军宁名下的贷款还了，2017年，陈军宁回来后到法院将张志渊起诉了。 45、证人李官鹏证言，证实2012年2月，其在段家集信用社提供了户口本、身份证、个人印章，由梁兴学办理了贷款。提供的资料在办理贷款后就归还了。徐建锋、张会霞、董海霞、姚亚宁、韩红梅、郭永永其不认识，但其存款凭条上的印章和他办理贷款时提供的印章规格一致，但有可能是个人遗忘在段家集信用社，也有可能是信用社人私自刻下的。前几年张思连与段家集信用社的张志渊合伙盗用北头村群众的名义贷款，信用社到小川村催收贷款时，群众才知道，后张思连和张志渊承诺偿还了贷款，其中其知道有李光发家，还有徐志恒贷款是2016年张志渊还的。 46、证人安骞全证言，证实信用社登陆信贷系统只要输入借贷员柜员号及密码就可以，登陆柜员的综合业务系统从2011年8月开始需要使用柜员本人指纹、密码，才能登陆，其他人一般没有指纹不能登陆。地址码是一个村的代码，不能变更，但信贷员在办理贷款时可以变更某一个客户的贷款地址码。 47、证人张小梅证言，证实在审核段家集信用社贷款业务时，发现有些资料不全，资料保管人和信贷员解释说随后补齐，下次检查时先检查资料不全的客户资料，有时他们也不提供，说资料不完整，还没有整理好。我们以前检查时要求各分社提供某个村某个时间段的贷款花名册是根据地址码筛选提供，地址码是一个村的代码，不能变更，但信贷员在办理贷款时可以变更某一个客户的贷款地址码，变更时也不需要授权，联社也没有变更记录。其在检查段家集信用社时，张志渊是保管贷款资料的人员，可能变更了地址码，隐藏涉案的贷款客户。一般检查的借款借据都需要借款人的签字、签章，信贷员也要签字，柜员坚决不允许代客户签字。贷款申请书一般要求是客户本人填写，本人不会写字的可以由信贷员代填，但申请书上的签名必须由客户本人签字。 48、证人徐座瑞证言，证实张志渊曾在合水县信用联社营业部多次办理过业务，因他在合水县客都广场经营了一家服装店，所以每次取款额度都在10万元以上，5万元以下的也办理过，每次取款都是他本人来的，但使用谁的卡其没有注意。其在信用联社工作期间存取款业务很多，具体办理过哪些业务都记不清了。 49、证人杨晓证言，证实张志渊曾在合水县信用联社营业部办理过业务，因为本单位职工不能用自己的柜员号办理业务。其中一次取款业务是200元，用的不是他本人的银行卡。2014年张志渊是否在合水县信用联社营业部办理过业务，记不清了。 50、证人郑会玲、封花平证言，证实柜员办理业务的操作流程。张志渊在合水县信用社新城分社办理过业务，但具体的记不清了。 51、证人董海霞、刘莉娜、陈举立、文晓霞、刘彩玲、姚亚宁、杨芳霞证言，证实其在段家集信用社没有办理过贷款，信用社取款凭条上不是其签的字。 52、证人徐志衡证言，证实2016年5月29日在银川买车做车贷时发现其2012年在段家集信用社有5万元贷款，便向甘肃省信用联社电话投诉，段家集信用社职工杨强打电话说是段家集信用社职工张志渊贷的。他返回合水询问张志渊，张志渊说款是他贷的，钱也是他用的，后张志渊归还了这笔贷款，并通过转账的方式给他3000车贷损失。另外借款借据和取款凭证上的名字不是其签的。 53、证人徐买学证言，证实2016年10月儿子徐春春在银行办理业务时，发现在段家集信用社有5万元贷款，其询问时段家集信用社职工王怀博说款是张志渊贷的，并告诉了联系方式。其多次给张志渊打电话，并说不赶紧还贷款，就告他呀。10月26日，张志渊打电话说将徐春春名下贷款已归还，其到段家集信用社取回了还款的条据。另外取款凭证上徐春春的名字不是儿子签的。 54、证人徐会社证言，证实2016年10月儿子徐三龙在银行办理业务时，发现在段家集信用社有5万元贷款。后和徐买学闲聊时得知徐春春名下贷款是张志渊贷的，其打电话询问张志渊，张志渊说徐三龙名下的贷款是他贷的，他完了归还，再多次催时，张志渊说正在筹钱，让其等着。 55、证人李进证言，证实2012年至2017年前季，其在经营体育彩票店期间，张志渊先后购买过六、七万元彩票。2014年11月至2016年年底在张志渊经营的“帝都盛宴”饭店当会计，其2016年年底离开时，饭店盘出去了，赔了100多万元。其不认识闫伟伟、徐春春、徐志衡，在信用社办了一张卡号为62106100052********的银行卡，一直是张志渊使用。 56、证人杨佐琪证言，证实其不认识陈亮亮、刘莉娜，2013年8月2日的取款业务不是其办理的，取款凭证上的印章也不是本人的，取款凭证上的印章比较宽，字比较大。 60、证人郝志忠证言，证实其在段家集信用社没有办过贷款，在段家集信用社取养老保险时用过印章。其不认识郭凯英、郭磊磊，2013年8月2日不是其办理的，取款凭证上的印章也不是本人的。 （三）被告人张志渊供述，冒用他人名义挪用贷款55笔属实，其虽然参与填写了贷款申请书和取款，但是其没有用过这些资金，是各片区信贷员王吉利、梁兴学、王怀波等人让其替他们代办的，资金都是他们拿去了。在冒用他人名义贷款时，事先都给贷款户办理了银行卡，办卡时都填写了办卡申请书，贷款时填有贷款合同，办卡申请书和贷款合同其没有填写过，这都是片区信贷员填写的。 （四）鉴定文书：甘肃政法学院司法鉴定中心甘政司2018（文书）鉴字第117号司法鉴定意见书，证实郭小莉、刘彩玲、张永红、张永刚、张小兵的贷款申请书中的笔迹均是张志渊书写。郝宏伟、郭涛涛、陈亮亮、陈兴亮、郭静妮、郭永永、徐金亮、徐金平、徐三龙、杨文文、徐建锋的存款凭条客户签名栏的署名均是张志渊所书写。段海鹏、郝宝、张改玲、徐存能、李栓锁、李永生、李龙刚、郭小清、陈东礼、陈举立、李亚亚、李广刚、刘莉娜、郭芳、杨丽娟、杨芳梅、杨芳霞、郭叶叶、郭永霞、文晓霞、王腊梅、韩红梅、张丽的取款凭条中客户签名栏的署名均是张志渊书写的。郭凯英的存款凭条中客户签名栏的签名极可能是张志渊书写。 上述证据，本院予以确认。 本院认为：被告人张志渊身为企业的工作人员，利用职务上的便利，挪用资金归个人使用，超过三个月未归还，或进行营利活动，数额较大拒不退还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关起诉指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。张志渊在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，应数罪并罚。张志渊辩解其没有使用过被挪用的资金，挪用的资金都是片区信贷员使用了的理由没有证据证实，且与查明的事实不符，不予采纳。辩护人辩护认为起诉指控的事实不清，证据不足，不能认定资金是张志渊挪用的理由与审理查明的事实不符，不予采纳；认为指控张志渊挪用资金系漏罪，在量刑时应全案评析，公正判处的意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款、第七十条、第六十九条的规定，判决如下： 一、撤销合水县人民法院（2016）甘1024刑初14号刑事判决书对被告人张志渊宣告的缓刑； 二、被告人张志渊犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年六个月，与前罪挪用资金罪判处的有期徒刑三年并罚，决定执行有期徒刑五年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月29日起至2022年2月11日止）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省庆阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡治平 审 判 员  王 杰 人民陪审员  邵炳奎 二〇一八年七月二十日 书 记 员  李 娇 附：有关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。