河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书(2018)冀0433刑初58号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人王某某，女，1965年2月3日出生，汉族，初中文化，群众，务农，河北省邯郸市馆陶县人，捕前住本村。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月19日临时羁押于邯郸市第三看守所，同年8月22日被馆陶县公安局刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。辩护人王梅，河北精深律师事务所律师。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2018]58号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪于2018年5月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员张红敏、贾志国出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人王梅到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2013年8月至2017年4月期间，被告人王某某未经国家有关部门批准，以承包农村土地搞种植需要资金为由，承诺给予高息回报，通过熟人介绍、口口相传等方式，面向社会不特定人员吸收存款共计1563800元,后将吸收的存款用于承包土地搞、种植对外借款等相关方面。截至目前，王某某已退还公众存款7000元，未退还公众存款1556800元。2017年8月19日，王某某在邯郸市鑫港国际电器城附近被民警抓获。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人王某某的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，依法判处。被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人王某某的辩护人提出以下辩解意见：被告人系初犯、偶犯，具有坦白情节和悔罪表现，在主观上并无犯罪的故意，应从轻判处；其中77420元系利息款、工资欠款等应在认定吸收的总数额中减去。经审理查明，2013年8月至2017年4月期间，被告人王某某未经国家有关部门批准，以承包农村土地搞种植需要资金为由，承诺给予高息回报，通过熟人介绍、口口相传等方式，面向社会不特定人员吸收存款共计1563800元,后将吸收的存款用于承包土地搞、种植对外借款等相关方面。截至目前，王某某已退还公众存款7000元，未退还公众存款1556800元。2017年8月19日，王某某在邯郸市鑫港国际电器城附近被民警抓获。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1.书证（1）受案登记表在卷。（2）王某某户籍证明及现实表现在卷。（3）王某某抓获证明在卷。（4）邯郸市第三看守所临时羁押证明在卷。2、证人证言（1）证人宋某1证言，证实其是王某某女儿，其在家里找到一些与其母亲集资有关的单据，其中有馆陶县立民粮食购销处股金证5份，金额总计22.5万元；邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司借款协议书两份，总计45万元；幺某1打给王某某的收款单5万元；赵某某借到王某某1万元；刘某5欠王某某2万元；焦某欠王某某5万元。共计805000元。附馆陶县立民粮食购销处股金证5份，馆陶茅台习水贸易有限公司收款单（幺某1）一张，赵某某借到条一张，刘某5、焦某欠条各一张，邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司建厂借款协议书两份及借款收据2份。（2）证人宋某2证言，证实其借给了王某某四笔帐，分别是2014年4月8日10万元整；2014年4月9日9万元整；同日又存17.2万元钱；当时说的利息是三分五厘，一月一结息。共计36.2万元。2014年10月9日结利息3.8万元整。再次存在了王某某那里。附股金证4张。（3）证人赵某1证言，证实2014年王某某给其说：她家里可以存钱，比较保险，随时支取。2014年11月23日其存了17.7万元给王某某。利息3分，每年一结。一年后，其去找王某某要钱，王某某从新给其打了个条，将一年的利息按本金重新打了条，是24.072万元的白条。本金利息也一直没给其。附股金证1张，借到条1张。（4）证人张某1证言，证实其在2014年2月11日借给王某某2.8万元，一开始定的是2.2分，写到股金证上是1.5分利息。2015年还给其4000元，还欠2万4千元，利息一次没结过。附股金证一张。（5）证人颜某1证言，证实其2014年2月19日在王某某处存了10万元，利息是一分五厘，按年结息。2015年2月19日结利息1.5万元整。附股金证一张。（6）证人崔某1证言，证实其2014年2月14日存王某某处1.2万元利息是2分，本金和利息都没有给过。附股金证一张。（7）证人崔某2证言，证实其2014年2月10日存王某某10万元，利息2分5厘，按年结息。2014年6月份结利息1万元。后来给了其0.2万元钱，剩下本钱都没要回来。附股金证一张。（8）证人赵某2证言，证实其在王某某处分别存了3万元和1.5万元，且王某某欠其电费3.8万元。本金利息都没给过。附股金证各2张，电费欠条1张。（9）证人刘某1证言，证实2015年9月9日借给王某某4.2万元。2016年5月30日，王某某给不起其工资了，就给其打了个借条0.7万元。2016年6月22日，王某某又借了其1万元。共计5.9万元。本息都没给过。2016年，她用承包地里的小麦，给其抵一部分工资钱。王某某当时就从其手中收走了一部分欠条，抵的就是小麦钱，现在她欠其的这5.9万元跟小麦的事没有任何关系了。附借到条和欠条各1张，工资欠条1张。（10）证人刘某2证言，证实在2015年6月16日借给王某某3.2万元。2015年7月1日借给她1.5万元。2015年7月30日借给1.4万元。2015年11月30日，王某某给其写了一张工资欠到条（1万元）。后给其打了一张地租欠到条（0.27万元）。2016年5月4日，又给其写了一张工资欠到条（0.25万元）。共计六次7.62万元。利息是一分，一年一结算。本息都没给过。2016年其在王某某家里拉了15箱酒，每箱酒给其算的是240元，算是抵给其的包地款。后又去王某某那里拉了15箱白酒，算是抵其儿子刘玉可的借款。抵酒的事给这7.62万元钱没关系，以前都清了。王某某在其村包了有一千亩左右的地，种柳树、苹果树、种小麦，药材，建大棚等所需的资金绝大多数都是王某某从别人手中吸收来了，包括其村及附近村的村民。还买了不少农业机械，包括两个联合收割机、四个拖拉机三马车，一个二手的小货车，还打了一眼深井，建了一台变压器等。附股金证3张，工资欠条2张，地亩款欠条1张。（11）证崔某3芳证言，证实其总共存到王某某处五笔钱81800元，当时许的月息一分。利息本金都没给。附股金证3张，工资欠条1张，收到条2张。（12）证孙某1江证言，证实其共存王某某那4万元钱，当时利息是一分多，给过利息，具体不记得了。附股金证1张。（13）证闫某芳证言，证实其存到王某某那0.5万元钱，利息是一分五厘。结算过利息，具体数忘了。附股金证1张。（14）证张某2峰证言，证实其2014年2月19日存在王某某那里4.43万元，利息是一分五厘，按年结息。本息都没给过。附股金证2张。（15）证刘某3明证言，证实2013年11月7日至2013年12月27日，其放王某某处三次钱，具体本金记不清了，现在其手续是存了一年到期以后，王某某把利息加进去以后重新给其的手续，总共是3.528万元，本息都没给过。附股金证3张。（16）证宋某3兰证言，证实其总共在王某某那存了五次，5.5万元。利息不一样，一分五厘、一分八厘、二分的都有本息都没给。附股金证5张。（17）证肖某1红证言，证实2014年10月16日其把其父肖某4子田的1万元、2014年10月16日把其家的1万5千元放到王某某那。后从给其开的手续背面打了借条。借条的金额把一年的利息都算进去了，本息都没给过。附借条2张。（18）证肖某2香证言，证实其分四次存王某某处总共6万元。利息一分五厘，本息都没给过。附股金证4张。（19）证万某1金证言，证实其分两次存王某某那里5万元钱，一开始王某某许的利息是一万元钱存够一年给一千八百元利息，后来说一万元钱存够一年给两千四百元利息。算过一次利息，具体数额记不起来了。附股金证2张。（20）证赵某3山证言，证实其总共往王某某那里放了18万多元钱，后来陆陆续续要回来一点现金，王某某还用酒、油、砖等实物抵给一部分，直到现在王某某还欠其14.2万元钱没有给。开始是月息一分，后来涨到月息一分五厘到一分八厘不等。当时是一年一结算，但利息都没有结过。附股金证8张。（21）证刘某4锐证言，证实王某某自从和其结婚后，一直在村务农。2012年的时候，在我们村包了有一千亩左右的地，种柳树、苹果树、种粮食，药材，还建过大棚。所需的资金绝大多数都是王某某从别人手中吸收来了，包括其村及附近村的村民。收来的钱往峰峰一个厂子放了一部分；借给营盘村的张立民一部分；其他的用于在马头南村承包土地了。承包了土地后种柳树、苹果树、种粮食。3、鉴定意见邯郸中冀会计师事务所作出的邯中冀专审字（2017）第17025号专项审计报告，载明2013年8月至2017年4月期间，王某某以馆陶县贵平种养植投资担保公司的名义，面向社会不特定人群，通过熟人介绍等方式吸收公众存款。（1）截止2017年4月，王某某吸收公众存款42笔，涉及29人，金额1421800元，期间退还公众存款金额1000元，期末剩余未退还公众存款金额1420800元。（2）截止2017年4月，王某某欠个人工资、电费等款项共6笔，金额85000元，期末剩余欠款金额85000元。（3）截止2017年4月，王某某对外借出资金共11笔，金额805000元，其中：1）借给馆陶县立民粮食购销处共5笔，金额225000元。2）借给河北省邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司共2笔，金额450000元。3）借给馆陶茅台习水贸易有限公司1笔，金额50000元。4）借给赵某某1笔，金额10000元。5）借刘某5勇1笔，金额20000元。6）借焦某洋1笔，金额50000元。4、被告人王某某供认在卷。本院认为，被告人王某某未取得金融管理部门许可的情况下，许诺高额利息，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于辩护人提出的关于77420元应从吸收总额中减去的意见，经查，有被告人的供述、证人证言、相关书证相互印证，能够证明77420元款项约定了利息，符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第（三）款规定的承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报的特征，故辩护人该辩护意见不能成立，本院不予采纳；关于辩护人所提被告人如实供述犯罪行为、无前科，可以从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条三款、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月19日起至2020年8月18日止。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚人民陪审员  张学军人民陪审员  周子苹二〇一八年七月十日书 记 员  杨广姣