河北省承德市双桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0802刑初16号 公诉机关承德市双桥区人民检察院。 被告人冯俊，男性，1954年7月15日出生，汉族，中专文化，中共党员，户籍所在地河北省承德市双桥区，现住址承德市双桥区。2017年3月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2017年4月28日经双桥区人民检察院批准，被承德市公安局双桥分局执行逮捕。现羁押于承德市看守所。 承德市双桥区人民检察院以承双桥检公诉刑诉[2017]350号起诉书指控被告人冯俊犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，于2018年4月25日、6月28日公开开庭审理了本案。承德市双桥区人民检察院指派检察员沈凝博出庭支持公诉。被告人冯俊到庭参加诉讼。现已审理终结。 承德市双桥区人民检察院指控，2002年1月被告人冯俊分别开设了承德市金太阳珠宝有限公司、承德市祥福珠宝有限公司。2010年至2016年间冯俊伙同冯魏魏、冯丹丹，未经金融机构批准，以上述两家公司融资的模式，通过给付高额利息的方式向社会不特定人群非法吸收公众存款103089000.00元。其中承德金太阳珠宝有限公司于2011年1月1日至2016年4月25日期间共吸收公众存款74704600.00元，支付利息13491760.00元；承德祥福珠宝有限公司于2011年1月1日至2016年6月30日期间共吸收公众存款28384400.00元，支付利息8705729.00元。 认定上述事实的证据如下：1、书证；2、证人证言；3、被害人陈述；4、被告人的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人冯俊在经营金店的过程中，以高额利息为诱饵，向社会不特定人群非法吸收公众存款。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人冯俊对于公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，但提出吸收存款的数额与实际不符,表示认罪服法。当庭未提交证据 经本院审理查明，2002年1月被告人冯俊分别开设了承德市金太阳珠宝有限公司、承德市祥福珠宝有限公司。承德市祥福珠宝公司位于德汇大厦一楼，法人代表是冯丹丹，承德市金太阳珠宝公司位于承德商城一楼，法人代表是冯魏魏，冯俊参与两个公司的经营管理。2010年至2016年间冯俊伙同冯魏魏、冯丹丹，未经金融机构批准，以上述两家公司融资的模式，通过给付高额利息的方式向李西山、杨桂凤、杨超等人吸收公众存款。经新悦和会计事务所有限公司对承德市金太阳珠宝有限公司及承德市祥福珠宝有限公司的会计账进行审计，审计结果为非法吸收公众存款103089000.00元。其中承德金太阳珠宝有限公司于2011年1月1日至2016年4月25日期间共吸收公众存款74704600.00元，支付利息13491760.00元；承德祥福珠宝有限公司于2011年1月1日至2016年6月30日期间共吸收公众存款28384400.00元，支付利息8705729.00元。 李西山、杨桂凤、杨超等134名投资人向公安机关报案，经核查，上述投资人共投资34430100.00元，已给付利息6786894.00元，应退赔投资人27643206.00元。其中承德金太阳珠宝有限公司共吸收存款25963500.00元，支付利息4571036.00元；承德祥福珠宝有限公司共吸收公众存款8466600.00元，支付利息2215858.00元。 上述事实，有如下证据证实： 一、书证 1、被告人冯俊基本信息及冯魏魏、冯丹丹在逃人员信息，证实：冯俊、冯魏魏、冯丹丹的自然情况，以上三人系完全刑事责任能力人，无违法犯罪前科，其中冯魏魏、冯丹丹在逃。 2、抓获说明，证实冯俊到案方式系在围场凯泽宾馆被抓获。 3、报案材料，证实冯俊、冯魏魏、冯丹丹通过承德祥福珠宝及金太阳珠宝公司，向社会不特定人员募集资金，给相关报案人造成不同程度损失，被害人要求公安机关以刑事案件立案侦查。 4、承德市公安局双桥分局查封决定书及查封清单，证实承德市公安局双桥分局将冯俊名下的承德市双桥区商城110厅及佟温二期住宅1号楼1104室予以查封。 5、金太阳珠宝、祥福珠宝投资人登记表，证实向承德金太阳珠宝公司以及承德祥福珠宝公司投资的投资人名单、投资金额以及联系方式。 6、金太阳珠宝、祥福珠宝投资人员核查登记表及被害人提交的收据、借款合同、身份证复印件，证实承德祥福珠宝公司和承德金太阳珠宝公司向社会公众吸收存款，根据金太阳珠宝、祥福珠宝投资人员核查登记表显示李西山等134人向承德祥福珠宝有限公司或承德金太阳珠宝有限公司存款投资，承德祥福珠宝有限公司及承德金太阳珠宝有限公司向以上人员出具收据或借款合同。 7、承德市祥福珠宝有限公司审计报告，证实承德市祥福珠宝有限公司2011年1月1日始至2016年6月30日止，向公众吸收存款总额为2,838.44万元。2011年12月30日始至2016年6月30日止共支付利息总额为870.57万元。 8、承德市金太阳珠宝有限公司审计报告，证实承德市金太阳珠宝有限公司2011年1月1日始至2016年4月25日止，向公众吸收存款总额为7,470.46万元。2011年1月1日始至2016年4月25日止共支付利息总额为1,349.18万元。 二、证人证言 1、王某1的证言，证实其从2011年至2016年8月在承德市祥福珠宝公司和承德市金太阳珠宝公司工作。从2011年至2014年，负责承德市祥福珠宝公司和承德市金太阳珠宝公司两个公司的财会账目，从2014年至2016年8月，负责承德市祥福珠宝公司的财会账目，2014年至2016年8月，承德市金太阳珠宝公司的财会账目由郑某负责，承德市祥福珠宝公司位于德汇大厦一楼，法人代表是冯丹丹，承德市金太阳珠宝公司位于承德商城一楼，法人代表是冯魏魏，冯俊负责两个公司的经营管理。冯俊、冯丹丹、冯魏魏通过支付高额的利息的方式介绍亲友到承德祥瑞珠宝公司和金太阳珠宝公司投资，其亲友通过口口相传再介绍其他人进行投资，两家公司吸收大概200余人投资，投资款大概3000余万元。 2、郑某证言，证实其从2015年至2016年8月，我在承德市金太阳珠宝公司工作。承德金太阳珠宝公司通过给付高额的利息大概吸收了100多人投资，吸收投资款大约2000万元。由于后期公司入不敷出，只能用后吸收的投资款支付先前的投资款的利息和本金，拆东墙补西墙。 3、朱某1证言，证实其在祥福公司2016年5月份担任店长至今。承德祥福珠宝公司向本公司员工及外部人员募集资金，约定给付投资人每月1分利息，个别人多于1分利息。 4、田某1证言，证实其于2007年至2016年5月底在承德市祥福珠宝有限公司工作。承德祥福珠宝公司在没有金融机构审批的情况下，向员工以及外部不特定人员吸收投资款，每月支付1%-1.5%的月利息。 5、田某2证言，证实其于2010年开始至2016年8月底在祥福珠宝工作的。承德市祥福珠宝有限公司的法人代表是冯丹丹。冯丹丹经营，冯俊也参与经营，冯俊是祥福金店和金太阳金店的董事长。承德市祥福珠宝公司向员工以及外部人员吸收投资，约定每月支付1%-1.5%的月利息，2015年5月左右，因公司资金出现问题，祥福珠宝公司不能按时支付客户利息。 三、被害人陈述及所提交的书证材料 1、刘某1陈述，证实2016年2月28日，刘某1通过网银转账180万元，给付现金10万元共计借给冯俊190万元，约定借款期限是1个月，月息2.5%，冯俊、冯魏魏、冯丹丹向刘某1出示借条并盖有公章。后因冯俊等人无偿还能力，冯俊将承德商城110厅底商租赁给刘某1，并用租金抵偿借款。 2、高某1的陈述，证实高某1向承德金太阳珠宝有限公司和承德祥福珠宝有限公司共计投资本金100万元，约定月息1分，高某1共计收取利息40万元，本金未取。 3、赵某的陈述，证实赵某以其女儿白艳妮的名字共计向承德市金太阳珠宝有限公司投资了81万元，约定月息1分。赵某未支取过利息，利息全部滚动到本金里重新投资了。 4、孟某陈述，证实2015年12月18日，孟某向承德金太阳珠宝有限公司投资19万元，约定月息1.5分，截止案发时孟某未取回19万元本金和利息。 5、高某2陈述，证实高某2共计向承德金太阳珠宝有限公司投资50万元，约定月息1%，前后共收取利息28万元左右，本金未取出过。 6、尚某陈述，证实尚某向承德市金太阳珠宝有限公司投资了80万元，约定月息1分。尚某取过一次利息24000元，其余利息全部滚动投资里了。 7、景某陈述，证实景某通过同事马喜玲的介绍，向金太阳珠宝有限公司总计投资了8次，共计25.5万元，约定月息1分。2016年2月17日景某从冯魏魏手中要回4万元，现在还剩21.5万元本金。 8、永发陈述，证实张永发从2010年10月14日开始向承德市金太阳珠宝有限公司投资，至今共计投资37万元，约定月息1分，每年换签一次借款合同。 9、孙某陈述，证实孙某于2014年3月开始在承德祥福珠宝有限公司投资，至今共计投资45万元，约定月息1分，未签订过任何合同，只有两张收据。 10、侯某陈述，证实侯某于2014年11月向承德祥福珠宝有限公司投资了40万元，之后又分四次投资，每次投资1万元，共计投资44万元，约定月息1分，承德祥瑞珠宝有限公司向其出具收据。 11、朱某2陈述，证实朱某2于2012年11月向承德金太阳珠宝有限公司投资1万元，2013年5月投资6万元，2015年4月投资4万元，共计11万元，约定月息1分，中间朱某2取出过3万元，收到了2万元的利息。 12、岳某陈述，证实岳某从2003年10月至今共计向承德祥福珠宝有限公司投资31万元，约定月息1分，承德祥福珠宝公司向其出具收据，其中2003年10月投资的2万元及2006年12月投资的2万元承德祥福珠宝与岳某签订了职工集资合同。 13、宋某陈述，证实宋某从2012年开始在承德金太阳珠宝有限公司投资，至今共计投资80余万元，约定年息18%，承德金太阳珠宝有限公司与宋某签订借款合同。 14、张某1陈述，证实张某1于2013年下半年在承德金太阳珠宝有限公司投资50万元，月息1分，后张某1取出20万元，承德金太阳珠宝有限公司重新与张某1签订借款合同，约定年20%，张某1在此期间共计收到利息10万元，本金30万元未取出。 15、王某2陈述，证实王某2于2015年9月、10月分别向承德金太阳珠宝有限公司投资10万元和5万元，约定月息1分，承德金太阳珠宝有限公司与王某2签订了借款合同。 16、杨某1陈述，证实杨某1自2012年开始向承德金太阳珠宝有限公司投资，杨某1前后一共投资本金14万元，其父亲杨某2投资本金20万元，后来转到了杨某1的名下，约定月息1分，金太阳珠宝有限公司与杨某1签订了借款合同，并出具了收据。 17、谭某陈述，证实谭敬云自2015年6月开始至今在承德祥福珠宝有限公司投资共计38万元，约定利息月息1分，中间谭敬云取出4万元，承德祥福珠宝有限公司与向谭敬云出具了借款收据，目前谭敬云还有34万元本金未取出。 18、刘某2陈述，证实刘某2于2010年6月经同事张春华介绍向承德祥福珠宝公司投资3万元，2013年至2015年期间又投资28万元，约定月息1%的利息。刘某2共计向祥福珠宝公司投资31万元，本金没有取出，收到利息10万元左右。 19、张某2陈述，证实张某2于2009年7月开始向承德祥福珠宝公司投资，至2015年3月共计投资24万元，约定利息为月息1分，张某2共计收取8.62万元利息。 四、被告人的供述与辩解，证实冯俊从2000年开始通过经营祥福金店和金太阳金店开始集资。其在没有从事金融业务资质的情况下，以经营金店的方式，吸收不特定人群的存款，用金店的营业额和不断吸入的资金支付存款利息。 上述证据，经当庭举证、质证，本院确认具有证据效力。 本院认为，被告人冯俊未经金融机构批准，借用合法经营的形式，向社会不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，吸收存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控其犯有非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。被告人冯俊能够如实供述自己罪行，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人冯俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2017年3月22日起至2026年3月21日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳）。 二、责令被告人冯俊退赔违法所得人民币27643206.00元，用以发还李西山、杨桂凤、杨超等134名投资人（具体清单见附页）。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本七份。 审 判 长  邓立靖 审 判 员  傅东辉 人民陪审员  王 忠 二〇一八年七月二十三日 书 记 员  陈禹含