广东省潮州市潮安区人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤5103刑初635号公诉机关广东省潮州市潮安区人民检察院。被告人陈海生，男，1973年2月15日出生，出生地潮州市潮安区，汉族，初中文化，务工，住潮州市潮安区。因本案于2016年8月12日被刑事拘留，2016年8月24日被潮州市公安局潮安分局取保候审，2017年8月14日被逮捕。现押于潮州市潮安区看守所。辩护人陈熙，广东丰粤律师事务所律师。广东省潮州市潮安区人民检察院以潮安检刑诉[2017]584号起诉书指控被告人陈海生犯诈骗罪，于2017年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年1月17日公开开庭审理了本案。广东省潮州市潮安区人民检察院指派检察员陈跃出庭支持公诉，被告人陈海生及其辩护人陈熙到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省潮州市潮安区人民检察院指控：被告人陈海生在无偿还能力的情况下，于2014年4月至2015年5月间，多次以其将借款高息贷给朋友、抵押汽车、资金紧缺等为由，并以制作虚假的借条及借款人名单的方式，以高息为诱饵，以借为名，骗取被害人秦某1、陈某1等人共计人民币612600元，后携款潜逃。事实分列如下：1、被告人陈海生于2014年4月至2015年1月间，先后十二次以其向被害人秦某1借款后将钱款以高息借给朋友为由，并以高息为诱饵，骗取被害人秦某1共计人民币228200元。2、被告人陈海生于2014年9月间，先后二次以其向被害人曾某借款后将钱款以高息借给朋友为由，并以高息为诱饵，骗取被害人曾某共计人民币l6000元。3、被告人陈海生于2014年10月16日，以其向被害人陈某1借款后将钱款以高息借给朋友为由，并以高息为诱饵，骗取被害人陈某1人民币165000元。4、被告人陈海生于2014年10月20日，以其向被害人林某1借款后将钱款以高息借给朋友为由，并以高息为诱饵，骗取被害人林某1人民币60000元。5、被告人陈海生于2014年12月31日、2015年1月5日分二次以其朋友抵押粤Ｄ×××**汽车(非其本人所有)、抵押其本人名下粤Ｄ×××**汽车为由，并以高息为诱饵，骗取被害人秦某1人民币共计43600元。在骗取被害人的钱款后，再次将其名下的粤Ｄ×××**汽车转手贩卖给他人。6、被告人陈海生于2015年1月29日，以其向被害人林某2借款后将钱款以高息借给朋友为由，并以高息为诱饵，骗取被害人林某2人民币9000元。7、被告人陈海生于2015年2月的一天，以经营生意急需资金为由向被害人吴某、郑某借款，并以高息为诱饵，骗取被害人吴某、郑某人民币25500元。8、被告人陈海生于2015年4月13日，以其向被害人魏某1借款后将钱款以高息借给朋友为由，并以高息为诱饵，骗取被害人魏某1人民币28500元。9、被告人陈海生于2015年5月的一天，以所经营的生意需购买机器为由向被害人王某借款，并以高息为诱饵，骗得被害人王某人民币36800元。公诉机关认为，被告人陈海生以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，侵犯了公民的财产权利，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈海生归案后，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。公诉机关对其指控向法庭提供的证据有证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解，勘验、检查、辨认笔录，物证以及书证材料。被告人陈海生对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。被告人陈海生的辩护人辩护称：一、公诉机关起诉书中列明的第1至4宗、第6宗、第8宗、第9宗中，被告人陈海生的犯罪行为应定性为集资诈骗罪，而非诈骗罪。二、公诉机关指控的第七宗作案，证据不足，应认定为民间借贷行为，不构成犯罪。三、对公诉机关指控的陈海生涉嫌犯罪的金额612600元表示不准确：1、其中关于被告人陈海生以高息转贷为名向秦某1借款228200元部分（第一宗），其中有7万元属于陈海生在实施犯罪行为之前，即2010年被告人陈海生因经营生意的原因向其借款的总金额中，并事后补签借款条，因此该7万元的金额不能计入陈海生集资诈骗的金额；2、被告人陈海生在取保期间，有陆续付还王某的部分借款，请法庭核实该部分金额，予以相应的扣减。四、被告人陈海生系初犯、偶犯，没有犯罪前科，归案后如实供述自己的罪行，综上请求法庭对被告人陈海生予以从轻处罚。经审理查明：被告人陈海生于2010年开始经营一糖果工场，因经营不善，至2014年年初工厂已无法正常经营。被告人陈海生为偿还前债务，在无偿还能力的情况下，萌发了骗取秦某1、曾某、林某2等人的财物之念。为此，被告人陈海生分别于2014年4月至2015年5月间，多次以高息为诱饵，虚构经营生意急需资金、将借款高息贷给朋友、以汽车进行抵押等事实，并制作虚假的借条及借款人名单的方式，骗取被害人秦某1、陈某1等人的信任，从中骗得款项共计人民币611000元，后携款潜逃。事实列举如下：1、被告人陈海生于2014年4月至2015年1月间，先后十二次虚构向被害人秦某1借款后将款项高息进行借贷的事实，骗取秦某1款项共计人民币228200元。2、被告人陈海生于2014年9月间，先后二次以虚构向被害人曾某借款后将款项高息进行借贷的事实，骗取被害人曾某款项共计人民币l6000元。3、被告人陈海生于2014年10月16日，虚构向被害人陈某1借款后将款项高息进行借贷的事实，骗取被害人陈某1款项人民币165000元。4、被告人陈海生于2014年10月20日，虚构向被害人林某1借款后将款项高息进行借贷的事实，骗取被害人林某1款项人民币60000元。5、被告人陈海生于2014年12月31日、2015年1月5日先后二次虚构将二辆汽车进行抵押的事实，骗取被害人秦某1款项共计人民币43600元，且在骗取被害人的钱款后，又再次将其名下的汽车转手贩卖给他人。6、被告人陈海生于2015年1月29日，虚构向被害人林某2借款后将款项高息进行借贷的事实，骗取被害人林某2款项人民币9000元。7、被告人陈海生于2015年2月的一天，虚构经营生意急需资金的事实，骗取被害人吴某、郑某款项人民币25500元。8、被告人陈海生于2015年4月13日，虚构向被害人魏某1借款后将款项高息进行借贷的事实，骗取被害人魏某1款项人民币28500元。9、被告人陈海生于2015年5月的一天，虚构其经营生意需购买机器的事实，骗取被害人王某款项人民币35200元。被告人陈海生于2016年8月12日被公安机关抓获归案。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人秦某1的陈述，陈述案发前陈海生经常到其经营的潮宾商行店内坐，在2014年年初陈海生在店内多次跟其说他有一些开工厂的朋友经营生意急需借贷资金，叫其借款给他，并许其高利息，后他以更高利息给他朋友，他也能从中赚钱，所以其答应借款给陈海生。后自2014年5月份至2015年1月份陈海生共向其借款l4次合计人民币32万元，陈海生己支付利息48200元，实欠其借款271800元。其中在2015年1月5日陈海生到其商行拿了一张“二手汽车转让协议书”给本人，说是要拿他的东风汽车抵押给本人，但其没有拿到汽车，其借款都是以现金方式出借，除了最后二次，其他各次陈海生都有出具借条，写明借款的时间、借款人、借款金额。2015年6月起，陈海生没有支付利息，其和林某1向他追讨，2015年7月陈海生拿了一份他借款给他人的名单和一些“借条”给本人，但其打听到这些都是假的。2015年8月陈海生携款潜逃。并证实其在2012年没有借款7万元给陈海生。2、被害人陈某1(陈某2)的陈述，陈述其是在朋友秦某1的店内认识陈海生。2014年10月陈海生在秦某1的店内跟其说他有朋友经营生意急需资金，叫其借款给他，按月息是2.5％付利息，每月付还利息5000元，借款期为半年，后他以更高利息给他朋友，他能从中赚钱，其于2014年10月16日在秦某1店内借款给陈海生，借款1次共20万元，共拿了7个月利息35000元，实欠165000元。2015年6月份起没有支付利息及本金，其与秦某1、林某1等人向陈海生催讨借款，陈海生拿了一些他借款给他人的“借条”给秦某1，秦某1经核实，都是虚构的，但到2015年8月陈海生就不知去向。其是以现金方式出借给陈海生，陈海生出具了一张借条给他。3、被害人林某1的陈述，陈述其是在朋友秦某1的店内认识陈海生。2014年10月陈海生在秦某1的店内跟其说他有朋友经营生意急需资金，叫其借款给他，按月息是2.5％付利息，后他以更高利息给他朋友，他能从中赚钱，2014年10月20日，陈海生向其借款现金人民币8万元，约定月息是2.5％，借款期为一年，并出具借条一张，后其收了10个月的利息合计20000元，陈海生实欠款60000元。4、被害人魏某1的陈述，陈述其与陈海生是在秦某1的商行内经秦某1介绍认识的。2015年4月，陈海生在秦某1的店里跟其说他朋友经营生意急需资金借款，让其借款给他，他拿去借给他朋友，他也能从中赚取利息，其同意，于是在2015年4月13日在秦某1的商行内以现金方式借款给陈海生30000元，约定利息月2.5％，每月付还利息750元，借款期半年，陈海生出具借条l张，事后一共拿了1500元利息，实欠28500元，其在2015年6月从秦某1处得知陈海生提供给秦某1的借条均是伪造的。5、被害人林某2的陈述，陈述其是在秦某1的店内认识被告人陈海生，后陈海生多次跟其说他有朋友经营生意急需借贷资金让其借款给他，再由他拿去借给他的朋友，其在2015年1月29日在其“天使汽车美容”店现金借款10000元给陈海生，其拿了二个月息1000元，陈海生尚欠9000元，陈海生有出具借条给本人。6、被害人曾某的陈述，陈述其通过秦某1认识陈海生。2014年9月，陈海生到其牙科诊所跟其说他有朋友经营生意急需借贷资金，让其借款给他，他放贷给他的朋友，在2014年9月12日，其在牙科诊所现金借款给陈海生10000元，约定月利息2.5%，其拿了8个月利息2000元，实欠8000元。之后在2014年9月17日，陈海生再次到其牙科诊所借款10000元，约定月利息2.5%，其拿了8个月利息2000元，实欠8000元，故其借款给陈海生共20000元，尚欠l6000元。7、被害人王某的陈述，陈述其经庄某1介绍认识陈海生，后陈海生说他经营糖果生意，现要购买棉花糖机欠缺资金，以月息4％向其借款。在2015年5月21日在庄某1的佰思嘉婚纱店内，其借了4万元现金给陈海生，陈海生写一张借条给本人，其当时让陈海生写被借款人的名字为谢某鹏，同时庄某1还在见证人一栏签名。事后陈述被告人陈海生自2017年3月起每月付还其800元，先后付还了6次，总共付还了4800元。8、被害人吴某的陈述，陈述2015年2月陈海生以他经营生意急需资金为由向其借款二次共3万元，第一次借款2万元，第二次借款1万元，均约定月息3%，后于2015年8月底携款潜逃。其一共拿了陈海生5个月利息4500元，现陈海生欠其25500元，这二次借款没有借条，但其朋友郑某都有在场。其中第2次是因为其无钱借给陈海生，后郑某拿1万元并以其名义借给陈海生。9、被害人郑某的陈述，陈述2015年2月其朋友吴某跟其说陈海生找他借钱，但他没钱，问其要不要借点钱给他，每月利息3％，其就拿1万元放在吴某处，并以吴某的名义借款给陈海生，当时陈海生没有写借条给吴某，但陈海生每月按时支付利息在吴某处，吴某将利息拿给本人，其共拿5个月l500元，2015年8月陈海生没有再支付利息。10、证人陈某3的证言，证实其名下的粤Ｄ×××**丰田牌小汽车是2010年12月在汕头购买并登记入户，该车从未转卖给他人，至今仍是其本人使用，没有转让给一个叫“陈东胜”使用，不认识对方。陈海生是其侄子，该车也没转让给他。11、证人余某的证言，证实其丈夫陈海生2010年在家中搭建一个简易作坊开始经营一个糖果工厂，后向亲戚筹借资金在汕头月浦租一个小工场生产糖果，至今未归还，后工场经营一直不顺，每年都没能营利，甚至还亏损，期间其听陈海生说他进材料时就跟朋友借钱购买材料，但具体向谁借及借多少其不清楚，到了2015年4月份工场停工、倒闭。12、证人庄某1的证言，证实其与陈海生是朋友，陈海生通过其认识了王某，并让其帮忙向王某借款，其没有答应，后在2015年5月21日王某拿了4万元现金借给陈海生，王某拿了一张借条给陈海生签名并让其帮忙在见证人一栏中签名。13、证人杨某1的证言，证实陈海生是其远房堂兄弟，其没有借钱给陈海生。14、证人许某1的证言，证实在2012年开始陈海生有拿他生产的棉花糖到其“伟业商行”销售，但其与陈海生的生意在2013年年初就结束了。15、证人陈某4的证言，证实2012年年底，陈海生跟其定制包装棉花糖内包装带，后一直没有付给其货款，至2014年年初，其找到陈海生讨要欠款时，发现陈海生已停止生产糖果了。16、被告人陈海生的供述，陈述其从2010年开始向亲戚筹集资金开办糖果工场，至2012年下半年考虑扩大工场规模，因自身没有资金，于是从亲戚、朋友那里筹资约20万元资金在汕头市承租了一个约140平方米的工场生产糖果，后购入设备投入生产，但生意一直不是很好，特别是在2013年因为产品问题，亏损了10多万元，导致生意完全失败，到2014年年初，其糖果工场已经负债约30万元，2014年加工场就处于半停产的状态，在此期间其跟亲戚、朋友已经完全借不到钱，亲戚朋友也一直催讨欠款，其清楚在失业期间，如果用自己经营生意向他人借款是借不到钱，于是在2014年年初，就以其朋友做生意需要资金为由向秦某1等人借款，并承诺高额利息，并伪造了其借款给别人的借条给秦某1等人，骗取他们的信任，其共向秦某1借款l4次，其中2次是以填写他人汽车作抵押用于借款的转让协议，用本人汽车作抵押用于借款的转让协议，事后将本人的车辆转手出售给借款人“甘某”，自2014年5月份至2015年1月份期间以其朋友经营生意需借贷资金为由，先后l4次共向秦某1借款320000元，已付还利息48200元，现尚欠其271800元。经其辨认，其提供给秦某1的借款给他人的“名单”及“借条”都是其本人伪造。2014年10月16日，其以朋友经营生意需借贷资金为由，向陈某2借款20万元，已支付利息35000元，实欠165000元。2014年10月20日，其以同样借口向林某1借款人民币8万元，已支付利息20000元，实欠60000元。2015年4月13日，其以同样借口向魏某1借款人民币3万元，已支付利息1500元，实欠28500元。2015年1月19日，其以同样借口向林某2借款人民币l万元，已支付利息1000元，实欠9000元。2014年9月其以同样借口向曾某借款2次共人民币2万元，已支付利息4000元，实欠l6000元。2015年5月，其经同学庄某1介绍，以其经营生意需借贷资金为由，向王某借款l次共人民币4万元，其中其已支付利息3200元。2015年2月，其先后二次向吴某借3万元，约定月息5％，共支付利息9000元，但本金至今没有归还。其所借的款项用于归还之前借款和利息还有做生意的欠款，一小部分借款被其用于日常生活费用以及付还亲戚间借款，另付陈某2、林某1、魏某1等人的利息共约l6万元，还支付以前向其他人借款的利息及本金。同时其用借的钱购买轿车让人相信其有偿还能力，后该车经被其抵押过户给“甘某”。其利用此种拆东墙补西墙的方式，到2015年3、4月份无法继续支付利息，其在2015年4月停工后，还尚欠货款21363元，其在此时借款均已无力偿还。后在2015年10月间就离开庵埠，并将其联系电话作停机处理，以逃避被借款人追讨债务，后被公安机关抓获到案。17、经被告人陈海生签名确认，且经庭审举证质证的由被害人秦某1、曾某、陈某1、林某1、林某2等人提供的，被告人陈海生在向上述被害人借款时出具的借条，该部分借条列明的的借款金额、借款时间均与被害人陈述和被告人供述的借款时间、金额一致。18、经被告人陈海生签名确认，其为向秦某1、林某1等人借款而伪造的“二手汽车转让协议书”、“借款名单”、“借条”，与其之前所作的供述能相互印证。19、现场方位图、现场照片，证实陈海生诈骗的现场“潮宾商行”的方位及陈海生的住家现场。全案的证据还有公安机关的抓获证实、破案经过，扣押决定书、接受证据材料清单，被告人陈海生银行账户的查询结果单，被告人陈海生经营工场的历史电量记录，被告人陈海生的户籍证明以及租用协议书、汽车行驶证复印件等相互书证在案为证。综上所述，被告人陈海生先后多次诈骗他人财物，赃款物共计人民币611000元。本院认为：被告人陈海生以非法占有为目的，采用虚构事实手段，骗取他人的财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人陈海生犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人陈海生的辩护人提出的上述辩护意见。经查，一、本案中被告人虽然有对外宣称并以高额利息为诱饵，但起诉书列明的第一、二、三、四、六、八、九宗作案中的被害人前均与被告人认识或是通过朋友认识，被告人的作案目标都是特定的，并不是社会不特定公众。本案被告人实施诈骗的方式多是以经营生意急需资金、借款后进行转贷等为由，在其没有归还能力的情况下隐瞒其实际经营的状况，还款能力，直接对被害人实施诈骗，其并没有采用公开宣传的方式募集资金，因此被告人的行为并不符合集资诈骗罪的构成要件，辩护人辩护称该部分犯罪构成集资诈骗罪的辩护意见，据理不足，不予采纳。二、被告人陈海生于2015年2月间向被害人吴某、郑某借款时其工厂已处于无法正常经营的状况，其为骗取被害人的财物，采用虚构事实手段，隐瞒其没有偿还能力的情况，骗取被害人的财物后进行潜逃，其主观上有犯罪的故意，实际上也实施了诈骗的行为，其行为已构成诈骗罪，事后其是否出具借条，并不影响其行为的性质认定，辩护人提出该部分作案不构成诈骗罪，而应认定为民间贷款的辩护意见，据理不足，不予采纳。三、对辩护人提出被告人陈海生向秦某1借款的228200元中70000元的借款系其在2010年因经营生意而向秦某1借款的，应不计入其诈骗的金额中，经核对，被害人秦某1对该事实予以否认，且从被告人陈海生出具给秦某1的借条中看，该部分借条落款时间均为2014年和2015年间，与陈海生所辩解的不一致，陈海生对该辩解也没有提供其他证据予以佐证，因此辩护人该辩护意见据理不足，不能认定。四、辩护人提出对被告人其他予以从轻的辩护意见，经查属实，予以采纳。被告人陈海生归案后如实供述其罪行，依法予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十六条第一款，第五十五条第一款，第五十二条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人陈海生犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币20000元（已预缴）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，抵除前被羁押的13日，余刑期自2017年8月14日起至2027年7月31日止）二、责令被告人陈海生向被害人秦健朝退赔经济损失人民币271800元，向被害人曾广辉退赔经济损失人民币l6000元，向被害人陈图杰退赔经济损失人民币165000元，向被害人林邦伟退赔经济损失人民币60000元，向被害人林炎水退赔经济损失人民币9000元，向被害人吴杰、郑锐友退赔经济损失人民币25500元，向被害人魏博生退赔经济损失人民币28500元，向被害人王贤冬退赔经济损失人民币35200元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省潮州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李健生人民陪审员  李镇松人民陪审员  陈伟锐二〇一八年七月十八日书 记 员  陈依洁