江苏省淮安经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书(2018)苏0891刑初32号公诉机关江苏省淮安经济技术开发区人民检察院。被告人杨伍中，男，1994年2月1日出生于江苏省高邮市，汉族，大专文化，江苏食品药品职业技术学院市场营销专业营销143班学生，租住淮安经济技术开发区，户籍所在地高邮市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月17日被刑事拘留，同年4月23日被逮捕，现羁押于淮安市看守所。辩护人王正清，江苏岸庆律师事务所律师。被告人肖辉，男，1996年7月16日出生于江苏省灌云县，汉族，大专文化，江苏食品药品职业技术学院市场营销专业营销143班学生，租住淮安经济技术开发区，户籍所在地灌云县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月4日被取保候审，2017年3月17日被刑事拘留，同年4月23日被逮捕，现羁押于淮安市看守所。淮安经济技术开发区人民检察院以淮开检未刑诉（2018）2号起诉书指控被告人杨伍中、肖辉犯诈骗罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安经济技术开发区人民检察院指派检察员刘正东出庭支持公诉，被告人杨伍中及其辩护人王正清、被告人肖辉均到庭参加诉讼。经淮安经济技术开发区人民检察院建议，本院于2018年4月2日决定延期审理，于2018年5月1日恢复审理。现已审理终结。淮安经济技术开发区人民检察院指控，2015年3月至2017年2月期间，被告人杨伍中、肖辉与朱某1、韩某等人在江苏食品药品职业技术学院、淮安经济技术开发区学林雅苑等地，向学生虚构办理网贷时填写虚假申请信息，网贷公司找不到贷款人，贷款就可以不还，或者其认识网贷公司工作人员，可以从后台把贷款记录删除，贷款就不用还等事实，骗取学生信任后，利用学生的信息申请网络贷款，并从贷款中骗取财物，共实施诈骗17起，涉案金额共计人民币91420元。其中，被告人杨伍中参与作案16起，涉案金额为人民币82420元；被告人肖辉参与作案14起，涉案金额为人民币68520元。为证实上述指控，公诉人当庭出示了相关证据，据此认为被告人杨伍中、肖辉以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨伍中主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人肖辉归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。提请本院依据《中华人民共和国刑法》第266条，第25条第1款，第67条第1款、第3款之规定定罪处罚。被告人杨伍中、肖辉庭审中对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，未提出辩解意见。被告人杨伍中的辩护人提出被告人杨伍中具有自首、积极退赃等法定酌定从轻处罚情节的辩护意见。经审理查明，2015年3月至2017年2月期间，被告人杨伍中、肖辉与朱某1、韩校等人（均另案处理）在江苏食品药品职业技术学院、淮安经济技术开发区学林雅苑等地，向学生虚构办理网贷时填写虚假申请信息，网贷公司找不到贷款人，贷款就可以不还，或者其认识网贷公司工作人员，可以从后台把贷款记录删除，贷款就不用还等事实，骗取学生信任后，利用学生的信息申请网络贷款，并从贷款中骗取财物，共实施诈骗17起，涉案金额共计人民币91420元。其中，被告人杨伍中参与作案16起，涉案金额为人民币82420元；被告人肖辉参与作案14起，涉案金额为人民币68520元。具体分述如下：1、2015年3月,被告人杨伍中与韩某（另案处理）向冯某谎称网贷平台有漏洞，贷款可以不还，骗取冯某信任，利用冯某的学生身份在拍来贷上分期借款人民币3000元，在速融360上分期借款人民币5000元，杨某中与韩某从中骗得人民币3000元。2、2015年3月,被告人杨伍中与韩某（另案处理）向潘某谎称网贷平台有漏洞，贷款可以不还，骗取潘某信任，利用潘某的学生身份在拍来贷上分期借款人民币3000元，在速融360上分期借款人民币5000元，杨伍中与韩某从中骗得人民币3000元。3、2015年11月4日，被告人杨伍中、肖辉向朱某2谎称办理网络贷款时填写虚假申请信息，网贷公司找不到人，贷款就不要还，骗取朱某2信任，利用朱某2的学生身份，在名校贷上分期借款人民币8000元，杨伍中、肖辉从中骗得人民币1500元。4、2015年11月5日，被告人杨伍中、肖辉向宋某谎称办理网贷时填写虚假申请信息，网贷公司找不到贷款人，贷款就可以不还，骗取宋某信任，利用宋某的学生身份在名校贷分期借款人民币8000元，杨伍中、肖辉某从中骗得人民币2000元。5、2015年12月7日至2016年1月5日期间，被告人肖辉向金某谎称办理网络贷款时填写虚假申请信息，网贷公司找不到人，贷款就不要还，骗取金某信任，利用金某的学生身份，先后在名校贷上分期借款人民币8000元，在优分期上分期购买iphone6splus手机一部、分期借款人民币1100元，在趣分期上分期购买iphone6splus手机一部、分期借款人民币400元，肖辉从中骗得人民币9000元。6、2015年12月15日至12月29日期间，被告人杨伍中、肖辉向孙某谎称认识网贷公司工作人员，可以从后台把贷款记录删除，贷款就不用还，骗取孙某信任，利用孙某的学生身份，先后在名校贷分期借款人民币8000元，在优分期分期购买iphone6splus手机一部、分期借款人民币1000元，在趣分期分期购买iphone6splus手机一部、分期借款人民币400元，杨伍中、肖辉从中骗得人民币8000元；2016年2月28日，被告人杨伍中以刷单为由，利用孙某的学生身份，在活利贷分期借款人民币6000元，杨伍中从中骗得人民币4000元。7、2015年12月18日至2015年12月25日期间，被告人杨伍中、肖辉向朱某1谎称认识网贷公司工作人员，可以从后台把贷款记录删除，贷款就不用还，骗取朱某1信任，利用朱某1的学生身份，先后在名校贷分期借款人民币8000元，在优分期分期购买iphone6splus手机一部、分期借款人民币800元，在人人分期分期购买iphone6plus手机一部，杨伍中、肖辉从中骗得人民币9000元。8、2015年12月23日，被告人杨伍中、肖辉某向徐某谎称可以利用网贷平台漏洞把贷款记录删除，贷款就不用还，骗取徐某信任，利用徐某的学生身份在优分期分期购买iphone6s手机一部、分期借款人民币1000元，杨伍中、肖辉从中骗得iphone6s手机一部。经物价鉴定，该手机价值人民币5260元。9、2016年1月4日，被告人杨伍中、肖辉某向姚某谎称认识网贷公司工作人员，可以从后台把贷款记录删除，贷款就不用还，骗取姚某信任，利用姚某的学生身份在名校贷上分期借款人民币8000元，杨伍中、肖辉从中骗得人民币4000元。10、2016年3月4日，被告人杨伍中、肖辉与朱某1向张某1谎称办理网贷时填写虚假申请信息，网贷公司找不到贷款人，贷款就可以不还，骗取张某1信任，利用张某1的学生身份在名校贷上分期借款人民币8000元，在优分期上分期购买iphone6s手机一部，杨伍中、肖辉与朱某1从中骗得手机一部、人民币8000元。经物价鉴定，该手机价值人民币4560元。11、2016年6月22日，被告人杨伍中、肖辉向夏某谎称办理网贷时填写虚假申请信息，公司就找不到贷款人，贷款就可以不还，骗取夏某信任，利用夏某的学生身份在名校贷分期借款人民币8000元，杨伍中、肖辉从中骗得人民币2000元；2016年9月13日，被告人杨伍中又利用夏某的学生身份在分期乐分期借款人民币4500元、分期购买iphone6splus手机一部，杨伍中从中骗得人民币1500元。12、2016年7月，被告人杨伍中、肖辉某向李某谎称认识网贷公司工作人员，可以删除贷款记录，贷款就可以不还，骗取李某信任，利用李某的学生身份在名校贷分期借款人民币8000元，杨伍中、肖辉从中骗得人民币3000元。13、2016年8月28日，被告人杨伍中、肖辉某与朱某1向杨某谎称认识网贷公司工作人员，可以从后台把贷款记录删除，贷款就不用还，骗取杨某信任，利用杨某的学生身份在爱又米上分期购买iphonese手机一部、分期借款人民币3000元，杨某中、肖某与朱某1从中骗得iphonese手机一部、人民币3000元。经物价鉴定，iphonese手机价值人民币3000元。14、2016年9月20日，被告人杨伍中与朱某1向刘某1谎称认识网贷公司工作人员，可以删除贷款记录，贷款就可以不还，骗取刘某1信任，利用刘某1的学生身份在名校贷分期借款人民币8000元，在优分期分期借款人民币4600元，杨某中与朱某1从中骗得人民币11400元。15、2017年1月8日，被告人杨伍中、肖辉向周某谎称办理网贷时填写虚假申请信息，网贷公司找不到贷款人，贷款就可以不还，骗取周某信任，利用周某的学生身份在名校贷上分期借款人民币4800元，杨伍中、肖辉从中骗得人民币2400元。16、2017年2月22日，被告人杨伍中、肖辉某向王某谎称办理网贷时填写虚假申请信息，网贷公司找不到贷款人，贷款就可以不还，骗取王某信任，利用王某的学生身份在分期乐上分期购买iphone7手机一部，杨伍中、肖辉从中骗得人民币2300元。17、2017年2月24日，被告人杨伍中、肖辉向罗某1谎称办理网贷时填写虚假申请信息，网贷公司找不到贷款人，贷款就可以不还，骗取罗某1信任，利用罗某1的学生身份在爱又米上分期借款人民币3000元，杨伍中、肖辉从中骗得人民币1500元。案发后，被告人杨伍中主动投案并如实供述犯罪事实，被告人肖辉归案后如实供述自己的犯罪事实。在本院审理阶段，被告人杨伍中、肖辉已退出全部违法所得。其中，已发还被害人朱某2、孙某、徐某、姚某、夏某、杨某、周某、王某、罗某1全部损失，发还被害人朱某1人民币4000元、被害人张某1人民币3200元、被害人李某人民币1600元、被害人刘某1人民币6200元。上述事实，被告人杨伍中、肖辉在开庭审理过程中无异议，并有被害人冯某、潘某、朱某2、宋某、金某、孙某、朱某1、徐某、姚某、张某1、夏某、李某、杨某、刘某1、周某、王某、罗某1陈述，未到庭证人汤某、高某、张某2、盛某、明某、臧某等人证词笔录，营业执照、贷款明细、网上购物合同、借款服务合同、银行卡交易明细、身份证复印件等书证，价格认定结论书，发破案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨伍中、肖辉以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪。淮安经济技术开发区人民检察院指控罪名成立，本院予以采纳。被告人杨伍中投案自首；被告人肖辉归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法均可以从轻处罚。被告人杨伍中、肖辉积极退赃，应当酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人杨伍中犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人肖辉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）。三、暂扣于本院被告人杨伍中、肖辉所退违法所得，发还给被害人冯某人民币3000元、潘某人民币3000元、宋某人民币2000元、金某人民币9000元、朱某人民币5000元、张某人民币9360元、李某人民币1400元、刘某人民币5200元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭振强人民陪审员  陆正平人民陪审员  许世洲二〇一八年七月二十日书 记 员  桑亚娟附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻的；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。《中华人民共和国刑法》第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑法》第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。《中华人民共和国刑法》第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。