舟山市普陀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）浙0903刑初206号 公诉机关舟山市普陀区人民检察院。 被告人董团溱，男，1978年7月26日出生于台湾省台北市，汉族，高中文化，经商，住台湾省台北市士林区。因本案于2016年7月26日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人郑琦，浙江星舟律师事务所律师。 辩护人钱鼎峰，浙江六和（舟山）律师事务所律师。 被告人许子镛，男，1971年1月30日出生于台湾省桃园县，汉族，高中文化，无业，住台湾省桃园县。因本案，于2016年7月24日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人周琪（法律援助），浙江星舟律师事务所律师。 被告人杨正祥，男，1967年3月11日出生于台湾省新北市，汉族，大学文化，医务工作者，住台湾省新北市新庄区。因本案于2016年7月26日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人曹海江、刘华杰，浙江和义观达（宁波经济技术开发区）律师事务所律师。 被告人曾嘉鏮，男，1976年6月15日出生于台湾省桃园县，汉族，高中文化，个体，住台湾省桃园县。因本案，于2016年7月24日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人毛中巨，北京上泽广霁（舟山）律师事务所律师。 被告人白嘉辉，男，1959年5月10日出生于台湾省新北市，汉族，大学文化，经商，住台湾省新北市。因本案于2016年7月24日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人徐盛军，浙江震舟律师事务所律师。 辩护人周若蒙，上海海耀律师事务所律师。 舟山市普陀区人民检察院以舟普检公诉刑诉（2017）202号起诉书指控被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮犯诈骗罪、非法经营罪，指控被告人白嘉辉犯诈骗罪、非法经营罪、妨害信用卡管理罪，于2017年6月8日向本院提起公诉。公诉机关二次以需要补充侦查为由，于2017年9月7日、2018年1月5日建议本院延期审理，并于2017年10月6日、2018年2月4日提请本院恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舟山市普陀区人民检察院指派检察员林某1出庭支持公诉，被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉及辩护人郑琦、钱鼎峰、周琪、曹海江、毛中巨、徐盛军、周若蒙到庭参加诉讼。本案经浙江省舟山市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控：（一）非法经营罪。2016年6月底，被告人董团溱需要将人民币兑换成台币的非法渠道，遂通过被告人杨正祥联系被告人白嘉辉，被告人白嘉辉又联系了被告人曾嘉鏮、许子镛参与非法汇兑。杨正祥、白嘉辉负责信息传递、账目核对，董团溱通过杨正祥、白嘉辉获得曾嘉鏮、许子镛提供的银行账户，并让上家将人民币汇入指定账户，曾嘉鏮、许子镛在收到人民币后通过持有台币的人（俗称“水头”）按汇率兑换成台币，并在台湾交付给董团溱、杨正祥，杨正祥、白嘉辉、曾嘉鏮、许子镛从中收取人民币金额的3.5%为佣金，并约定分成比例。其中许子镛非法汇兑金额为人民币1023万余元（折合美元154万余元），董团溱、杨正祥非法汇兑金额为人民币848万余元（折合美元128万余元），曾嘉鏮非法汇兑金额为人民币828万余元（折合美元125万余元），白嘉辉非法汇兑金额为人民币550万余元（折合美元83万余元）。（二）诈骗罪。2016年7月7日至7月12日期间，被告人董团溱、杨正祥、白嘉辉、曾嘉鏮、许子镛在进行非法汇兑过程中，明知上家汇入账户的人民币系电信诈骗所得，仍按上述分工，相互配合将该部分人民币兑换成台币，使款项最终转移至台湾。其中，董团溱、杨正祥、曾嘉鏮、许子镛参与转移诈骗所得人民币70万余元，白嘉辉参与转移诈骗所得人民币55万余元。（三）妨害信用卡管理罪。2016年6月至7月期间，被告人白嘉辉与“窦某”（另案处理）为规避从事地下汇兑的风险，由白嘉辉出资人民币5000元，通过“窦某”向他人购买了以潘某、张某1、刘某宝虚假身份证明开户的银行卡共3张，购买的银行卡放在“窦某”处用于地下汇兑。公诉机关向本院提交了被害人周某1、孙某1、李某1等人的陈述，五被告人的供述与辩解，银行卡交易明细，汇率证明，电子证据检查工作记录，微信聊天记录、照片，物证手机等证据予以证实。为此，公诉机关认为被告人董团溱、杨正祥、曾嘉鏮、许子镛的行为均已分别构成诈骗罪、非法经营罪，被告人白嘉辉的行为已分别构成诈骗罪、非法经营罪、妨害信用卡管理罪。建议本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条第（四）项、第一百七十七条之一第（四）项、第二十五条第一款、第六十九条之规定予以定罪处罚。 被告人董团溱对指控其非法经营罪的犯罪金额有异议，其提出只收到1000多万台币，并认为其不构成诈骗罪。 被告人许子镛对指控其非法经营罪的犯罪金额有异议，且不应认定为诈骗罪。 被告人杨正祥提出其系台湾警方的线人，其不知道买卖外汇是犯罪行为，且认为其不构成诈骗罪。 被告人曾嘉鏮提出其在汇兑过程中仅起到介绍作用，且对指控的金额有异议，并提出不应认定为诈骗罪。 被告人白嘉辉对起诉指控其构成妨害信用卡管理罪、非法经营罪无异议，但提出非法经营罪犯罪金额中有人民币160余万元未汇兑成功，且提出不应认定为诈骗罪。 被告人董团溱的辩护人提出1、董团溱主观上无实施诈骗犯罪的共同故意，客观上未与诈骗人员事先、事中通谋，仅是在诈骗既遂后实施的下游关联犯罪，故不应认定为诈骗罪，应认定为非法经营罪；2、董团溱在汇兑过程中起辅助作用，应认定为从犯；3、指控董团溱非法汇兑的金额过高。 被告人许子镛的辩护人提出1、许子镛对于2016年6月29日其账户收入的人民币25.532万元无盈利目的，仅是为了帮白嘉辉，故应在犯罪金额中予以扣除；2、许子镛在为“刘明杰”提供汇兑服务中，其中的人民币160余万元并无汇兑，且无实际操作，故应在犯罪金额中予以扣除；3、许子镛在汇兑过程中作用较小，应认定为从犯；4、许子镛事先无通谋，且涉及诈骗罪的款项仅有人民币70万余元，不能得出明知款项系诈骗所得的结论，不应认定为诈骗罪。 被告人杨正祥的辩护人提出1、杨正祥系台湾警方的线人，故应认定无罪；2、即使犯罪，也仅构成非法经营罪，且系从犯；3、杨正祥不具有诈骗罪的犯罪故意，未与他人进行事先、事中的通谋，且仅凭被害人笔录不能证明被诈骗事实。 被告人曾嘉鏮的辩护人提出1、曾嘉鏮在非法经营犯罪中仅是介绍“水头”及传递信息等辅助行为，且未参与起诉指控的2016年6月29日的汇兑，故应对人民币25.532万元从犯罪金额中予以扣除；2、对于未完成汇兑的人民币39.7万元、102万元应认定犯罪未遂；3、曾嘉鏮不存在诈骗故意，无共谋行为，且诈骗行为发生在汇兑之前，故不应认定为诈骗罪。 被告人白嘉辉的辩护人提出1、白嘉辉无共同犯罪故意，亦无事先、事中通谋行为，仅凭微信中提到的怀疑来往资金存在诈骗犯罪所得，不能得出白嘉辉系诈骗罪共犯；2、起诉指控白嘉辉非法汇兑的金额有异议，对于未完成汇兑的人民币160余万元应在犯罪金额中扣除或者认定为未遂；3、白嘉辉为实施非法汇兑而购买以虚假身份证明开户的信用卡，应构成牵连犯，不应再认定为妨害信用卡管理罪。 经审理查明： （一）诈骗 被告人董团溱与诈骗团伙约定提供人民币兑换台币的服务，从中收取好处。2016年7月7日至7月12日期间，董团溱与许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉分工协作，对汇入的电信诈骗所得人民币，相互配合，以非法汇兑的方式，将其中部分人民币兑换成台币，使款项最终转移至台湾。其中，董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮参与转移诈骗所得人民币70万余元，白嘉辉参与转移诈骗所得人民币55万余元。分述如下： 1、2016年7月7日至25日，被害人姚某1被诈骗人员以涉嫌拐卖儿童需要资金公证为由陆续骗去人民币14万余元。同年7月7日，被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉将其中的人民币4.5万元兑换成台币转移至台湾。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人姚某1的陈述证明：2016年7月7日，其接到自称是工商银行工作人员的电话说其信用卡欠款，其回复未办理过信用卡。对方就帮其转接至上海松江公安局向警官，向警官说其涉及一桩何家财拐卖儿童案，还给了一个王阳检察官的电话。其联系后对方要对其资金进行公证，其报给对方所有的卡号。后其在对方的指示下将U盾插到电脑上并登录工商银行网银进行操作。在对方远程控制下，对方将其银行卡内的理财赎回。7月8日，其交通银行卡内的3.3万元被转走。7月20日，其又接到自称是嘉兴移动法务部的电话，说其绑定尾号4023工商银行卡的手机号乱发消息被人投诉。后对方就帮其转接至上海市虹口区公安局孙警官处。7月22日，其在对方的指示下在工行电子密码器上操作，当时就发现卡内的4万余元没了。对方解释说是钱被转至安全账户，并让其再借10万元存进卡内。后其借到5万元存入卡内，钱又被转走。后其联系不到对方，才意识到被骗。其总共被骗人民币14.8531万元； （2）被害人姚某1尾号3678工商银行理财金账户历史明细清单证明：2016年7月7日，该卡向廖某尾号1325银行卡汇款人民币4.5万元； （3）廖某尾号1325牡丹灵通卡账户历史明细清单，王宏斌尾号8438银行卡查询明细，谈峥峥尾号9554银行卡查询明细，温书龙尾号6852银行卡查询明细，彭某尾号4526中行卡金融交易流水查询明细证明：从姚某1卡内汇入廖某卡中的人民币4.5万元，经过3次流转于2016年7月7日汇入彭某尾号4526卡内。 2、2016年6月30日至7月8日，被害人耿某1被诈骗人员以涉嫌犯罪需要查询账户为由骗去人民币16万余元。同年7月7日，被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉将其中人民币4.99万元兑换成台币转移至台湾。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人耿某1的陈述证明：2016年6月30日，其接到自称是安邦理赔公司的电话问其有无收到医疗事故赔偿金，其回复未申请该业务。后对方让其拨打021114查询上海港公安局电话，其联系后对方说其牵扯一个案子，还让其给检察院付押金，其就转了1.94万元。后对方又让其将个人保险的钱转至交通银行账户。7月1日，一个自称检察院的人电话联系其要进行核查，其就至交通银行按指示办理了网银。后其两个保险退款到了交通银行账户，对方让其存款至交通银行。其发觉不对劲，经查发现交通银行卡内人民币16.25万元被转走； （2）被害人耿某1尾号8926交通银行账户交易明细，清单证明：2016年7月7日，该卡向江某喜尾号0072卡汇入人民币6.85万元； （3）江某喜尾号0072银行卡查询明细，谈峥峥尾号9554银行卡查询明细，洛佳琪尾号1379银行卡查询明细，温书龙尾号6852银行卡查询明细，彭某尾号4526中行卡金融交易流水查询明细证明：从耿某1卡内汇入江某喜卡中的人民币6.85万元，经过3次流转，其中的人民币4.99万元于2016年7月7日汇入彭某尾号4526卡内。 3、2016年6月30日至7月8日，被害人李某1被诈骗人员以涉嫌洗钱需要配合调查为由骗去人民币53万元。同年7月8日，被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉将其中人民币9.98万元兑换成台币转移至台湾。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人李某1的陈述证明：2016年6月30日，其接到自称是上海静安公安局刑警队姜队长电话，说其涉嫌为犯罪团伙提供工商账户洗钱，要求其将银行账户金额报给其，其就如实汇报了。7月1日，其接到自称是毛国栋检察官的电话还发给其一张有其身份信息及案情的传真。7月7日，其按要求在工商银行开通了账户，并将人民币53万元转至新办理的工商银行账户。之后其按照对方指示在网上操作电脑，后其短信显示被转走了人民币30万元、22.99万元； （2）被害人李某1尾号4769工行卡付款凭证证明：2016年7月8日，该卡向张远航尾号0974银行卡汇款人民币22.99万元，向曹某尾号0990银行卡汇款人民币30万元； （3）张远航尾号0974牡丹灵通卡账户历史明细清单，王宏斌尾号8438银行卡查询明细，洛佳琪尾号1379银行卡查询明细，骆永霞尾号4710银行卡查询明细，彭某尾号4526中行卡金融交易流水查询明细证明：从李某1卡内汇入张远航卡中的人民币22.99万元，经3次流转，其中的人民币9.98万元于2016年7月8日汇入彭某尾号4526卡内。 4、2016年6月20日至7月11日，被害人孙某1被诈骗人员以涉嫌洗钱需要核查资金为由骗去人民币186万余元。同年7月9日，被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉将其中人民币4.99万元兑换成台币转移至台湾。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人孙某1的陈述证明：2016年6月20日，其接到自称是新华保险公司的电话说其索赔过一笔疾病保险。其回复没有此事。对方告知其要报警并直接转接至上海市公安局，对方自称是上海港公安局刑警大队，说其涉嫌洗黑钱并已将该案移交至上海市检察院毛国栋检察官处。次日，其收到涉嫌协助何家财犯罪团伙洗黑钱的传真。之后其根据对方指示将所办银行卡内的钱转至一张工商银行卡内，还将国库券全部解冻转为活期存款。后其将U盾插在电脑上，卸载了安全软件，登录了对方提供的网址，根据指示按了几个字母，再拔出U盾。之后对方要求其不要关机，以便随时调查其资金情况。后其接到自称是上海市静安区法院书记员马大方的电话让其出庭，其因不能及时赶到上海，对方要其交20万元保证金，其向亲戚筹钱时被告知是诈骗。其到银行一查发现卡内的人民币186.3785万元从6月30日至7月11日分多次被转走； （2）被害人孙某1尾号4125工行卡查询明细证明：2016年6月30日，该卡向周某2尾号5673银行卡汇款人民币80万元、34.96万元； （3）周某2尾号5673银行卡查询明细，程红菊尾号1287银行卡查询明细，赵启元尾号1923银行卡查询明细，李航尾号8807银行卡查询明细，王钊尾号1346银行卡查询明细，许子镛尾号9296建行卡客户交易查询清单证明：从孙某1卡内汇入周某2卡中的人民币34.96万元，其中的人民币4.99万元于2016年7月9日汇入许子镛尾号9296卡内。 5、2016年7月9日，被害人林某2被诈骗人员以涉嫌贩毒、诈骗需提供银行卡信息为由骗去人民币82万余元。同年7月9日，被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉将其中人民币14.97万元兑换成台币转移至台湾。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人林某2的陈述证明：2016年7月9日，其接到自称是上海新华保险公司的电话说其一份保险理赔资料不全，其回复未买过保险。对方听后将电话转至公安局，之后其被告知涉嫌贩毒及诈骗，对方还让其去银行开个U盾并马上回家。之后又说将电话转到上海法院，对方让其通过电脑将钱转出。因其不会使用电脑，对方就教其登录QQ操作。后朋友告诉其被骗了。其通过查询工商银行账户发现卡内的人民币82.95万元分多次被转走； （2）被害人林某2尾号6150工行卡理财金账户历史明细清单证明：2016年7月9日，该卡将人民币28.23万元、30万元、22.47万元分别转入不同账户，其中人民币30万元转入尾号1378卡内； （3）郑某2尾号1378银行卡查询明细，卫俊希尾号0356银行卡查询明细，高李锋尾号7117银行卡查询明细，王钊尾号1346银行卡查询明细，许子镛尾号9296建行卡客户交易查询清单证明：从林某2卡中汇入郑某2卡中的人民币30万元，其中人民币14.97万元于2016年7月9日分三次转入许子镛尾号9296卡内。 6、2016年7月10日至15日，被害人郑某1被诈骗人员以被通缉需提供银行卡清查资金为由骗去人民币64万余元。同年7月10日，被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉将其中人民币15.869万元兑换成台币转移至台湾。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人郑某1的陈述证明：2016年7月9日，其接到自称是上海安华保险公司的电话说其从该公司取了1.8万元赔偿金，其回复没有这回事。后对方将电话转至上海市靖安公安局，对方自称马队长，说其帮助何家财以不正当手段贷款268万元并从中获利。其否认后，对方要求其提供名下所有银行卡并告知会传给上海市人民检察院。之后电话转至一个自称是检察院周进的男子处，对方告诉其一个检察院网站，其在网站看到其照片和信息显示在通缉令上。后对方让其开个农行的网银，其开通后按照指示将农行K宝插到电脑。对方让其拿块布遮住屏幕，其在对方报账号后就操作一次。7月18日，其至农行查账发现被转走人民币64.79万元； （2）被害人郑某1尾号9377、7375中国农业银行银行卡交易明细清单证明：2016年7月10日，上述银行卡分别将人民币6.5万元、9.39万元转入马某1尾号2574银行卡内，共计人民币15.89万元； （3）马某1尾号2574农行卡交易明细清单，赵启元尾号1923银行卡查询明细，李航尾号8807银行卡查询明细，温书龙尾号6852银行卡查询明细，许子镛尾号9296建行卡客户交易查询清单证明：从郑某1卡中汇入马某1卡内的人民币15.89万元，其中人民币15.869万元分四次转入许子镛尾号9296卡内。 7、2016年7月12日，被害人周某1被诈骗人员以涉嫌拐卖儿童需调查账户为由骗去人民币121万余元。同日，被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮将其中人民币14.97万元兑换成台币转移至台湾。 案发后，公安机关从五被告人处扣押手机、银行卡等物。又从被告人许子镛处扣押人民币262万元并由公安机关在侦查阶段自行发还各被害人，其中发还被害人周某1人民币121.3万元，发还被害人姚某1人民币4.7838万元，发还被害人孙某1人民币63.0336万元，发还被害人李某1人民币18.0096万元，发还被害人林某2人民币27.8586万元，发还被害人耿某1人民币5.3466万元，发还被害人郑某1人民币21.6678万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人周某1的陈述证明：2016年7月11日，其接到自称是新华保险公司的电话说其在上海市松江医院被查出肿瘤。其回复对方没有此事。后对方说要报警并直接帮其转接至上海市松江公安局，对方说其是网上通缉的逃犯，并将一张上海市人民检察院的监控对象表传真给其。后其按照对方要求将所有银行卡的后三位数字报给对方，对方还说要调查账户并让其将一张存有人民币100多万元的农行卡解冻。对方还发给其一个网址让其登录，其看到自己在通缉名单上。其根据对方指示卸载了电脑上的360安全卫士软件并加为QQ好友，后对方通过远程控制在其电脑上安装了2个软件。第二天，其又按照指示拨打了所谓的上海市松江区公安局林主任的电话，对方让其解冻银行卡，其解冻后又在电脑上登录账户，通过插入U盾将卡内的人民币120多万元转至对方所谓的安全账户； （2）被害人周某1尾号9478中国农业银行银行卡交易明细清单证明：2016年7月12日，该卡将人民币99.9999万元转入谢志园尾号0879银行卡内，将人民币21.3万元转入罗某尾号7073银行卡内； （3）谢志园尾号0879农行卡交易明细清单，罗某尾号7073农行卡交易明细清单，陆开国尾号1273农行卡交易明细清单，孟迪尾号5295活期存款账户对账单，张俊凯尾号6218银行卡活期存款账户对账单，符美浪尾号4119银行卡交易流水查询，彭某尾号4526银行卡交易流水查询证明：从周某1卡中汇入谢某、罗某的人民币121万余元，其中人民币14.97万元于2016年7月12日汇入彭某尾号4526银行卡内； （4）扣押决定书，扣押笔录，扣押、发还清单，情况说明证明：公安机关从五被告人处扣押了银行卡、手机、U盘等物。又从被告人许子镛处扣押人民币262万元，公安机关已发还被害人周某1人民币121.3万元，发还被害人姚某1人民币4.7838万元，发还被害人孙某1人民币63.0336万元，发还被害人李某1人民币18.0096万元，发还被害人林某2人民币27.8586万元，发还被害人耿某1人民币5.3466万元，发还被害人郑某1人民币21.6678万元； （5）被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉的供述与辩解。 关于五被告人及各辩护人提出五被告人主观上无实施诈骗犯罪的共同故意，客观上未与诈骗人员事先、事中通谋，仅是在诈骗既遂后实施的下游关联犯罪的辩解及辩护意见。经查，各被告人在公安侦查阶段均曾供述怀疑进行非法汇兑的人民币系诈骗所得，结合各被害人的陈述及从被害人银行卡中转出的被骗资金分散流经用于非法汇兑的银行卡的事实，足以认定五被告人明知他人实施电信网络诈骗，仍分工协作帮助转移诈骗犯罪所得，应构成诈骗罪共犯。故对于五被告人及各辩护人的上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。 （二）非法经营 2016年6月底，被告人董团溱受他人所托寻找将人民币兑换成台币的非法渠道，后通过被告人杨正祥联系到被告人白嘉辉，被告人白嘉辉又联系了被告人许子镛、曾嘉鏮，五人共同参与非法汇兑。杨正祥、白嘉辉负责信息传递、账目核对，董团溱通过杨正祥、白嘉辉获得许子镛、曾嘉鏮提供的银行账户，并通知他人将人民币汇入指定账户，许子镛、曾嘉鏮在收到人民币后联系“水头”按汇率兑换成台币，后在台湾交付给董团溱、杨正祥。五被告人收取汇入的人民币金额的3.5%作为报酬并赚取一定的汇率差，同时约定分成比例。2016年6月29日至7月22日期间，许子镛参与非法汇兑人民币1092万余元（折合美元165万余元），董团溱、杨正祥参与非法汇兑人民币918万余元（折合美元138万余元），曾嘉鏮参与非法汇兑人民币897万余元（折合美元135万余元），白嘉辉参与非法汇兑人民币619万余元（折合美元93万余元）。其中部分人民币未能兑换成台币。分述如下： 1、2016年6月29日，被告人董团溱、杨正祥经由被告人白嘉辉，将人民币46万元（折合美元6.9974万元）汇入“李某2”（另案处理）的农业银行卡内，其中的人民币25.532万元（折合美元3.8839万元）由被告人许子镛、曾嘉鏮兑换成台币，剩余部分由“李某2”兑换成台币，后董团溱、杨正祥在台湾收到台币。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）电子证据检查工作记录证明：公安机关对五被告人所持有的电子设备进行电子证据检查并提取了相关证据的情况； （2）调取证据清单，汇率证明证明：2016年6月29日至7月22日期间的美元兑换人民币的汇率； （3）李某2尾号6072的农行卡交易明细清单，许子镛尾号9296的建行卡客户交易明细清单证明：2016年6月29日，马某2田尾号2221的银行卡分十笔将人民币46万元转入李某2尾号6072的农行卡内。同日，上述款项中的人民币20万元转至张士祺尾号1323卡内，人民币25万元转至许子镛尾号9296卡内，人民币1万元转至李某2尾号8132卡内。另有李某2尾号8132银行卡将人民币5320元转至许子镛账户； （4）被告人杨正祥、白嘉辉微信聊天记录，光盘证明：2016年6月28日，杨正祥告知白嘉辉次日将会汇入金额，并提到“中间已转过4到5道手续，但仍希望立即取出”。次日，白嘉辉确认收到人民币46万元，并提到“扣1.8%”； （5）被告人白嘉辉与“李某2”微信聊天记录，光盘证明：2016年6月28日，白嘉辉告知“李某2”次日将有人民币20万元打入农业银行。次日，“李某2”确认收到，白嘉辉告知“扣1.8%”。6月30日，白嘉辉让“李某2”转人民币1000元作为赔给许子镛的汇率； （6）被告人许子镛、白嘉辉的微信聊天记录，光盘证明：2016年6月29日，白嘉辉将杨正祥的手机号发给了许子镛，由许子镛与杨正祥联系。其中提到将人民币25.532万元按照4.77汇率兑换成台币1217876元。后许子镛将存款回条截屏发给白嘉辉； （7）被告人许子镛、曾嘉鏮的微信聊天记录，光盘证明：2016年6月29日，许子镛将建行卡收到的人民币25.532万元截屏发给曾嘉鏮，由曾嘉鏮联系“水头”。许子镛又发送了人民币兑换台币的计算公式“255320*4.77=1217876”给曾嘉鏮。 2、同年7月7日至10日，被告人董团溱、杨正祥经由被告人白嘉辉，将人民币253.101万元（折合美元38.2358万元）汇入被告人许子镛、曾嘉鏮提供的户名为彭某、许子镛、王某1的银行卡内，由许子镛、曾嘉鏮通过“水头”兑换成台币，并在台湾交付给董团溱、杨正祥。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）彭某尾号4526中行卡交易流水查询证明：2016年7月7日，彭某尾号4526中行卡分六笔收入人民币29.19万元，后又转至王文宏中行账户。同日，又分四笔收入人民币17.69万元； （2）被告人杨正祥、白嘉辉的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月4日，被告人杨正祥、白嘉辉通过微信电话联系。7月5日，二人谈到利润分成。7月7日，杨正祥提到共收到人民币29.19万元，白嘉辉确认后将扣除利润后的人民币281683.5元截屏及按照4.75汇率兑换的公式发给杨正祥。7月11日，杨正祥提到“人民币176900元未兑换成台币”； （3）被告人曾嘉鏮、白嘉辉的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月5日晚至6日，白嘉辉向曾嘉鏮要人民币账户，曾嘉鏮提供了彭某尾号4526的中行卡。7月7日，曾嘉鏮向白嘉辉确认何时开始入钱，白嘉辉回复“下午2点”； （4）被告人曾嘉鏮与Rebeccalin的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月6日，曾嘉鏮向Rebeccalin问到人民币汇率。7月7日，Rebeccalin提供了王文宏的中国银行账户。后该账户分次共收入人民币29.19万元，并提到“能兑换台币1371930元，汇率4.7”，后将台币130万元汇入曾嘉鏮提供的彭承源账户； （5）被告人许子镛、曾嘉鏮的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月6日，许子镛将彭某尾号4526中行卡照片及文字信息发给曾嘉鏮。7月7日，许子镛将沛孚国际有限公司台币账户发给了曾嘉鏮； （6）彭某尾号4526中行卡交易流水查询证明：2016年7月8日，彭某尾号4526中行卡分多笔共收入人民币70.71万元，后当日又分十笔收入人民币50万元。7月9日，该账户中的人民币70万元转至王某1账户； （7）被告人许子镛尾号9296建行卡客户交易查询清单证明：2016年7月9日，许子镛尾号9296建行卡分四次收入人民币19.96万元。7月10日，又分十五次共收入人民币51.65万元。7月11日，卡内的人民币71.6万元转至王文宏账户； （8）调取证据通知书，王某1尾号8829的工行卡账户明细清单证明：2016年7月8日，该卡分十次收入人民币69.2万元； （9）被告人杨正祥、白嘉辉的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月8日，二人确认到账金额人民币70.71万元。当日又确认到账人民币50万元。7月9日，二人确认“4.99*4及51.65”。后二人对账，确认“7月8日未收共997000元，7月9日未收共199600元，7月10日未收共616300元，其中7月10日入账55.45万元，另有30000元，11000元，21000元三笔钱未入账”； （10）被告人曾嘉鏮、白嘉辉的微信聊天记录，光盘，被告人许子镛尾号6722银行卡客户交易查询明细，张某2尾号8245银行卡客户交易查询明细，张某1尾号4235银行卡客户交易查询明细证明：2016年7月8日至14日，二人就7月7日至10日的款项进行对账。其中提到人民币6.2万元已经收到并兑换成台币，在计算应兑换台币时，按照扣除3.5%后的人民币及当天的汇率进行计算。期间，白嘉辉3次要求曾嘉鏮往其提供的张某2、袁某、张某1的账户汇款，合计人民币4.9万元。7月11日，白嘉辉将曾嘉鏮、杨正祥拉入微信群以解决金额的争议。7月14日，曾嘉鏮提到“敏感度高的汇款转账如果没有经过过水请告知”； （11）被告人曾嘉鏮与张某3的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月7日，张某3将王某1的银行卡号发给曾嘉鏮。7月9日，曾嘉鏮将汇款人民币50万元及20万元给王某1的截屏发给张某3； （12）被告人许子镛、曾嘉鏮的微信聊天记录，光盘证明：许子镛参与了汇兑。7月9日，曾嘉鏮将彭某尾号4526银行卡收入短信截屏发给许子镛。7月10日，二人进行对账，确认“金额51.65”。7月11日，曾嘉鏮将王文宏账户名截屏发给许子镛，许子镛则提供了其女儿名下接受台币的账户及存入台币的截图。 3、同年7月11日起，被告人董团溱、杨正祥直接与被告人许子镛、曾嘉鏮联系进行非法汇兑，并约定佣金比例为汇入人民币金额的2%。7月12日至7月22日，董团溱、杨正祥一方先后将人民币618.928万元（折合美元93.5184万元）汇入许子镛、曾嘉鏮提供的户名为彭某、许子镛、许某1等银行卡内以兑换台币。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）彭某尾号4526中行卡金融交易流水查询明细证明：2016年7月12日，该卡收入人民币39.618万元及人民币54.64万元。7月13日，又收入人民币26.5万元； （2）被告人杨正祥、曾嘉鏮的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月12日至13日，二人对账后确认“入账54.64及26.5”。二人还聊到佣金为2%。之后曾嘉鏮还发送了扣除佣金后按照汇率可兑换台币的金额及许子镛的2张建行卡卡号、开户行给杨正祥； （3）被告人许子镛尾号9296建行卡客户交易查询清单证明：2016年7月13日，该卡分六次收入人民币16.3万元。7月14日，其中的人民币10万元打入张某4卡内，人民币6.24万元打入许子镛尾号6722的卡内； （4）被告人曾嘉鏮、杨正祥的微信聊天记录，被告人许子镛、曾嘉鏮的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月13日，曾嘉鏮与杨正祥、许子镛分别对账，确认“金额为16.3”。7月14日，曾嘉鏮对人民币16.3万元及7月10日已确认收款的人民币6.2万元进行结算，扣除佣金后得出台币金额。许子镛根据曾嘉鏮指示进行转账； （5）被告人许子镛尾号6722建行卡客户交易查询清单证明：2016年7月14日，该卡收到从于某、梁宇航、朱某、吴某1账户打入的人民币共计75.59万元。上述资金在7月14日、7月15日分别转至彭某、张某4、许某2、李某3卡内，后转出； （6）被告人杨正祥、曾嘉鏮的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月14日，二人对账，确认“金额为75.59”。7月15日，曾嘉鏮对人民币75.59万元进行结算，提到“75.59*98%=740782，740782*4.7=3481675”； （7）被告人许子镛、曾嘉鏮的微信聊天记录，光盘证明：二人对账，许子镛提供李某3、许某2账户及人民币与台币换算的金额； （8）被告人许子镛尾号6722建行卡客户交易查询清单证明：2016年7月15日，该卡收到从于某、孙某2杰、谭某、吴某1、周漾账户打入的人民币共计141.79万元。当日转出人民币74万元至李某3、许某2卡内，转出人民币25万元至曾顺富卡内，剩余部分于7月18日转至彭某、许某2卡内； （9）彭某尾号7155招商银行户口历史交易明细表证明：2016年7月15日，该卡收到于某、周漾、林某3莎账户打入的人民币共计7.53万元； （10）被告人曾嘉鏮与被告人许子镛、杨正祥的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月15日，被告人曾嘉鏮与被告人许子镛、杨正祥进行对账，对15日的金额进行汇总，提到“建行141.79，招行7.51，总数149.3”； （11）彭某尾号7155招商银行户口历史交易明细表证明：2016年7月16日，该卡收到从王某2、叶某账户转入的人民币共计49.82万元； （12）被告人杨正祥、曾嘉鏮的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月16日，二人对单笔金额进行对账，在7月17日凌晨进行汇总，提到“总数为49.8”； （13）彭某尾号7155招商银行户口历史交易明细表证明：2016年7月17日，该卡收到从叶某账户转入的人民币共计29.01万元，后转至李某4、李宣德卡内； （14）被告人杨正祥、曾嘉鏮的聊天记录，光盘证明：2016年7月17日，二人对单笔金额进行对账。7月18日凌晨至当天13时，杨正祥联系不到曾嘉鏮。当晚二人对账，提到未到账金额； （15）许某1尾号1073工商银行理财金账户历史明细清单证明：2016年7月20日，该卡收到尾号3611银行卡转入人民币14.9万元，后转入许子镛尾号9296银行卡内； （16）被告人曾嘉鏮与被告人许子镛、杨正祥的聊天记录，光盘证明：7月20日，杨正祥与曾嘉鏮对账。7月21日，聊天中提到“14.9*98%=146020，146020*4.68=683373”。许子镛将许某1银行卡查询明细截屏发给曾嘉鏮； （17）许某1尾号1073工商银行理财金账户历史明细清单证明：2016年7月21日，该卡收到尾号3611银行卡转入人民币64.7万元，其中人民币26万元转至许子镛建行卡、招商卡，人民币34万元转至王有祥尾号0340的卡内，人民币4万元转至赖跃尾号7170的卡内； （18）被告人许子镛尾号6899招商银行户口历史交易明细表，开户记录证明：2016年7月21日，该卡收到官光华尾号3117银行卡转入的人民币49.8万元。当晚，该卡中的人民币50万元转入吴某2尾号4688银行卡内； （19）被告人曾嘉鏮与被告人许子镛、杨正祥的聊天记录，光盘证明：2016年7月21日，曾嘉鏮与杨正祥对账，提到“报账招商5*9、48000=49.8”。7月22日，确认“7月21日总金额114.5”，并提到“未到账379200”。许子镛将其招商银行卡号及收到入款的短信发给了曾嘉鏮，曾嘉鏮将吴某2尾号4688的卡号发给了许子镛； （20）王有祥尾号0340工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单证明：该卡收到尾号3611的银行卡转入的人民币63.7万元，其中有转至吴某24688银行卡、许某2尾号6759银行卡； （21）被告人杨正祥、曾嘉鏮的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月22日，二人对账，其中有曾嘉鏮将王有祥尾号0340银行卡号等信息及汇入账户的截屏发给杨正祥； （22）被告人曾嘉鏮与“天使的一半是魔鬼”微信聊天记录，光盘证明：2016年7月22日，对方将王有祥尾号0340银行卡号等信息发给曾嘉鏮； （23）被告人许子镛、曾嘉鏮的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月22日，曾嘉鏮将王有祥尾号0340银行卡号等信息发给许子镛； （24）被告人杨正祥的短信记录，光盘证明：每笔明细金额都是由董团溱发给杨正祥。 4、同年6、7月间，被告人白嘉辉为“刘明杰”（另案处理）提供人民币兑换台币的汇兑业务，并约定收取一定比例的佣金。同年7月21日至22日，被告人白嘉辉伙同“窦某”（另案处理）先后3次将“刘明杰”汇入的人民币320.1万元（折合美元48.4475万元）通过被告人许子镛及“李某2”以兑换台币。其中，被告人许子镛参与非法汇兑人民币195.1万元（折合美元29.5268万元）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人许子镛尾号6899招商银行户口历史交易明细表证明：2016年7月21日，该卡收到潘某尾号4871银行卡打入的人民币29.2万元，同日，其中的人民币8780元转入平安银行尾号0138卡内，人民币19万元转入赖跃尾号7170银行卡内； （2）被告人白嘉辉与Joice的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月13日，二人约定汇兑规则，白嘉辉提供其购买的潘某等3人的银行卡信息； （3）被告人白嘉辉与“窦某”的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月21日，“窦某”将潘某向许子镛转账的截屏发给白嘉辉； （4）被告人许子镛、白嘉辉的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月21日，白嘉辉向许子镛提供赖跃的账号，并要求转出相应金额； （5）刘某宝尾号8503工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单证明：2016年7月22日，该卡收到王某3尾号2662银行卡打入的人民币125万元，同日转入李某2尾号2426工行卡内； （6）被告人白嘉辉与Joice的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月22日，二人通过微信语音聊天，提到用台湾通用的skepy软件联系； （7）被告人白嘉辉与“窦某”的微信聊天记录，光盘证明：白嘉辉向“窦某”提供李某2银行卡卡号，“窦某”向白嘉辉发送收款、转账记录截屏； （8）被告人白嘉辉与李某2的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月22日，李某2提到钱有打进，正在处理。白嘉辉说到对方正在银行等台币； （9）刘某宝尾号8503工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单，潘某尾号4871中国农业银行已销户活期账户明细清单，许子镛尾号6899招商银行户口历史交易明细表证明：2016年7月22日，王某3尾号2662银行卡将人民币165.98万元汇入刘某宝账户，人民币1.94万元汇入潘某账户。后刘某宝账户的人民币165.9万元转入许子镛账户，潘某账户的人民币1.94万元转入许子镛账户。后从许子镛账户转出人民币2万元至张某2银行卡内，又转出人民币98万元至廖恺妍银行卡内； （10）被告人白嘉辉与Joice的微信聊天记录，光盘证明：2016年7月22日，Joice说到要入账，但是找不到窦哥； （11）被告人白嘉辉与“窦某”的微信聊天记录，光盘证明：“窦某”将转账及入账的金额截屏发给了白嘉辉； （12）被告人许子镛、白嘉辉的微信聊天记录，光盘证明：白嘉辉向许子镛提供李某2银行卡卡号，让许子镛汇款人民币2万元至张某2银行卡，并就金额进行对账，明确人民币162万元兑换台币。 关于被告人许子镛的辩护人提出2016年6月29日许子镛账户收入的人民币25.532万元无盈利目的，仅是为了帮白嘉辉，故应在犯罪金额中予以扣除的辩护意见。经查，许子镛尾号9296建行卡客户交易明细及其与曾嘉鏮、白嘉辉的微信聊天记录均证明其伙同曾嘉鏮、白嘉辉等人参与了2016年6月29日的汇兑，其是否获取好处不影响对其参与非法汇兑的认定。故对许子镛的辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人杨正祥及其辩护人提出被告人杨正祥在公安侦查阶段被公安民警诱供而作出不实供述，其系台湾警方线人的辩解及辩护意见。经查，侦查人员在舟山市公安局普陀区分局刑事侦查大队审讯室和普陀区看守所提审室对被告人杨正祥进行讯问时，并无诱供行为。公诉机关提交的被告人杨正祥的供述均是在上述讯问场所作出，被告人杨正祥也在阅看讯问笔录后签名捺印予以确认。证人阳某的证言虽陈述杨正祥系跟随其查案，但其赴大陆查案并无其他证据佐证，且杨正祥的供述前后亦存在矛盾。故对证人阳某的证言不予采信。对于杨正祥及其辩护人提出的上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。 被告人曾嘉鏮提出其在汇兑过程中仅起到介绍作用的辩解。经查，曾嘉鏮在白嘉辉的介绍下参与非法汇兑，负责联系人员将人民币兑换成台币及对账，系实现犯罪目的的关键环节。故曾嘉鏮提出的该辩解与事实不符，本院不予采纳。 关于被告人曾嘉鏮的辩护人提出曾嘉鏮未参与起诉指控的2016年6月29日的汇兑的辩护意见。经查，许子镛、曾嘉鏮的微信聊天记录显示许子镛于2016年6月29日将建行卡收到的人民币25.532万元截屏发给曾嘉鏮，由曾嘉鏮联系“水头”。许子镛又发送了人民币兑换台币的计算公式给曾嘉鏮。上述证据足以证明被告人曾嘉鏮参与了2016年6月29日的汇兑。故曾嘉鏮的辩护人提出的该辩护意见与事实不符，本院不予采纳。 关于被告人白嘉辉及部分辩护人提出对于未完成汇兑的金额应剔除或认定未遂的辩解及辩护意见。经查，五被告人在进行非法汇兑的过程中，部分人民币未能兑换成台币。对于该部分应认定为犯罪未遂。故对于被告人白嘉辉及部分辩护人提出的该辩解及辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人董团溱、许子镛、杨正祥的辩护人提出上述三被告人在非法经营犯罪中应认定从犯的辩护意见。经查，被告人董团溱、许子镛、杨正祥在非法经营的共同犯罪中分工协作，共同参与非法汇兑，其中董团溱系非法汇兑的发起者，作用相对较大，上述被告人均系积极参加者，但未达区分主从犯程度。故对上述辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 关于起诉指控被告人许子镛参与非法汇兑人民币1023万余元（折合美元154万余元），被告人董团溱、杨正祥参与非法汇兑人民币848万余元（折合美元128万余元），被告人曾嘉鏮参与非法汇兑人民币828万余元（折合美元125万余元），被告人白嘉辉参与非法汇兑人民币550万余元（折合美元83万余元），因计算错误，本院依法变更为许子镛参与非法汇兑人民币1092万余元（折合美元165万余元），董团溱、杨正祥参与非法汇兑人民币918万余元（折合美元138万余元），曾嘉鏮参与非法汇兑人民币897万余元（折合美元135万余元），白嘉辉参与非法汇兑人民币619万余元（折合美元93万余元）。 （三）妨害信用卡管理 2016年6月至7月期间，被告人白嘉辉与“窦某”（另案处理）为逃避处罚，由被告人白嘉辉出资人民币5000元，通过“窦某”向他人购买了以潘某、张某1、刘某宝虚假身份证明开户的银行卡共3张，购买的银行卡放在“窦某”处用于地下汇兑。其中姓名为潘某、刘某宝的银行卡在汇兑中使用，姓名为张某1的银行卡未在汇兑中进行使用。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人白嘉辉与“窦某”的微信聊天记录，光盘证明：白嘉辉让“窦某”购买人头卡并支付人民币5000元，后“窦某”将购得的以潘某、张某1、刘某宝名义开户的银行卡信息截图发给了白嘉辉； （2）潘某、张某1、刘某宝等人常住人口基本信息证明：三人户籍证明上的身份证号码一致，但照片并非同一人，且部分身份证上户籍登记地址与照片中信息不符； （3）被告人白嘉辉的供述与辩解。 关于被告人白嘉辉的辩护人提出白嘉辉为实施非法汇兑而购买以虚假身份证明开户的信用卡，应构成牵连犯，不应再认定为妨害信用卡管理罪的辩护意见。经查，被告人白嘉辉为实施非法汇兑而指示“窦某”购买了以潘某、张某1、刘某宝虚假身份证明开户的银行卡，其中姓名为潘某、刘某宝的银行卡在非法汇兑中进行了使用，故白嘉辉购买的其中二张银行卡与实施非法汇兑具有手段和目的的关系，属于牵连犯。但购买的姓名为张某1的银行卡未在非法汇兑中使用，应就该张银行卡单独构成妨害信用卡管理罪。故对于白嘉辉的辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。 2016年7月24日，被告人曾嘉鏮、许子镛、董团溱、杨正祥、白嘉辉先后在广东省东莞市深圳市被公安机关抓获。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）台胞证签发信息，情况说明证明：五被告人的身份信息情况； （2）破案经过证明：五被告人的到案经过情况。 本院认为，被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉结伙以非法占有为目的，帮助转移诈骗犯罪所得，数额特别巨大，又结伙在国家规定的交易场所外非法买卖外汇，其中董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮情节特别严重，白嘉辉情节严重，白嘉辉又购买虚假的身份证明骗领信用卡，董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮的行为均已分别构成诈骗罪、非法经营罪。白嘉辉的行为已分别构成诈骗罪、非法经营罪、妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。五被告人在诈骗共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉在共同犯罪中作用相对较小，可酌情从轻处罚。五被告人在非法经营犯罪中部分汇兑已着手实行，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。案发后公安机关从许子镛处扣押人民币262万元并已发还各被害人，故可对各被告人酌情从轻处罚。各辩护人据此提出的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条第（四）项、第一百七十七条之一第（四）项、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人董团溱犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十五万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十五万元。（限本判决生效后一个月内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年七月二十六日起至二O二九年七月二十五日止）。 二、被告人许子镛犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币三十万元。（限本判决生效后一个月内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年七月二十四日起至二O二九年一月二十三日止）。 三、被告人杨正祥犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十八万元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十八万元。（限本判决生效后一个月内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年七月二十六日起至二O二八年七月二十五日止）。 四、被告人曾嘉鏮犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十八万元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十八万元。（限本判决生效后一个月内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年七月二十四日起至二O二八年七月二十三日止）。 五、被告人白嘉辉犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币八万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十四万元。（限本判决生效后一个月内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一六年七月二十四日起至二O二七年七月二十三日止）。 六、扣押的在案的作案工具手机、银行卡等物予以没收；继续追缴被告人董团溱、许子镛、杨正祥、曾嘉鏮、白嘉辉的违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  丁 龙 人民陪审员  王玉兴 人民陪审员  李维浙 二〇一八年七月三十一日 代书 记员  韩梦楚 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的； （四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。