安徽省芜湖市鸠江区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0207刑初5号公诉机关安徽省芜湖市鸠江区人民检察院。被告人钱阳晨，男，1990年2月13日出生于芜湖市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地安徽省芜湖市鸠江区，现住安徽省芜湖市镜湖区。2017年6月28日因吸毒被芜湖县公安局治安拘留5日。2017年7月3日因涉嫌犯诈骗罪被芜湖市公安局鸠江分局刑事拘留，2017年8月9日被芜湖市鸠江区人民检察院决定逮捕，同日由芜湖市公安局鸠江分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。辩护人戴林，安徽国伦律师事务所律师。辩护人刘腾腾，安徽国伦律师事务所律师。安徽省芜湖市鸠江区人民检察院以鸠检刑诉[2018]3号起诉书指控被告人钱阳晨犯诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年2月8日、7月2日公开开庭进行了审理。芜湖市鸠江区人民检察院指派检察员程晓虹出庭支持公诉，被告人钱阳晨及其辩护人戴林到庭参加诉讼。公诉机关在审理期间建议延期审理一次。本案现已审理终结。安徽省芜湖市鸠江区人民检察院指控：2014年10月被告人钱阳晨利用曾经在小额贷款担保公司工作过的经历，虚构自己是小额贷款担保公司员工的身份，通过网络发布可以帮助他人贷款的信息，被害人陈某见状主动联系被告人钱阳晨，表明需要贷款400万元。被告人钱阳晨答应帮助被害人陈某办理贷款400万元，同时提出需要被害人陈某缴纳一定的经费用于疏通关系。2014年10月6日至2015年10月31日，被害人陈某依据被告人钱阳晨的要求将办理贷款的相关身份证等材料通过网络发给钱阳晨。被告人钱阳晨编造种种理由，共骗取被害人陈某人民币515500元，用于网络赌博、娱乐消费等。被告人钱阳晨被公安机关抓获归案后，能如实供述自己的犯罪行为。2017年9月被告人钱阳晨家属退还给被害人陈某19.4万元，得到被害人谅解。公诉机关指控上述事实的证据有书证、证人证言、被害人陈某陈述、被告人钱阳晨的供述与辩解、视听资料等证据证实。公诉机关认为，被告人钱阳晨以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人人民币515500元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人钱阳晨能如实供述自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，可以从轻处罚。被告人钱阳晨对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，其辩解：2015年6、7月期间自己生活有困难向被害人陈某借款了10万元，不应该认定为犯罪数额。其辩护人认为：在公诉机关指控被告人涉案的515500元诈骗犯罪事实中，有10万元系被告人与被害人之间的民间借款，不应认定为诈骗数额。2014年10月6日至2014年12月30日间，被害人向被告人汇款的111000元，因证据存疑，不宜认定为诈骗数额，因此被告人钱阳晨诈骗犯罪数额应当为304500元，属数额巨大。被告人钱阳晨及其近亲属在案发后主动退赔被害人陈某23万元，获得被害人的谅解，依法可从轻处罚。被告人系坦白，依法可从轻处罚。被告人系初犯，可酌情从轻处罚。被告人钱阳晨的归案行为是否属于自动投案，是否应当认定为自首，确有争议，但辩护人认为在量刑时应当予以适当考虑。经审理查明：2014年10月被告人钱阳晨利用曾经在小额贷款担保公司工作过的经历，虚构自己是小额贷款担保公司员工的身份，通过网络发布可以帮助他人贷款的信息，被害人陈某见状主动联系被告人钱阳晨，表明需要贷款400万元。被告人钱阳晨答应帮助被害人陈某办理贷款400万元，同时提出需要被害人陈某支付一定的经费用于疏通关系。2014年10月6日，被害人陈某通过银行转账15000元到被告人钱阳晨的银行卡上，并按照被告人钱阳晨的要求将办理贷款的相关身份证等材料通过网络发给钱阳晨。期间，被告人钱阳晨编造已经通过“李某”在温州银行办理400万元的贷款，需要给银行工作人员好处、补充资料需要费用等种种理由，欺骗被害人陈某继续汇款到被告人钱阳晨自己的银行卡账户或者被告人钱阳晨指定的银行卡账户，至2015年10月31日，被告人钱阳晨以各种理由共骗取被害人陈某人民币共计515500元。被告人钱阳晨将该款用于网络赌博、娱乐消费等。2017年7月3日被告人钱阳晨在芜湖县行政拘留所门口被芜湖市公安局鸠江公安分局传唤归案，能如实供述自己的犯罪事实。2016年4月被告人钱阳晨向被害人陈某还款4000元；案发后，被告人钱阳晨家属已退还被害人陈某19万元和价值4万元的物品；被害人陈某对被告人钱阳晨的行为予以谅解。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、受案登记表，证实本案案发经过。2、户籍基本信息，证实被告人钱阳晨已达到法定刑事责任年龄及个人身份等事项。3、抓获经过，证实2017年7月3日被告人钱阳晨在芜湖县行政拘留门口被公安机关传唤到案的事实。4、聊天记录，证实被告人钱阳晨编造各种理由与被害人陈某微信聊天记录的情况。5、陶某招商银行62×××91账户明细，证实该账户于2014年10至2015年4月共收到被害人陈某62xxx账户转账60次，合计金额为人民币309500元的事实。6、郭某交行62xxx账户明细，证实该账户于2015年4月至2015年5月共计收到被害人陈某62xxx账户转账9次，合计金额为人民币65600元的事实。7、彭某工行621xxx、钱阳晨621xxx/621xxx/451xxx/622xxx四账户明细，证实该四账户于2015年5月至2015年9月共收到被害人陈某622xxx账户转账32次，合计金额为人民币140100元的事实。8、麦某622xxx账户明细，证实该账户于2014年11月3日收到被害人陈某622xxx账户转账1次，金额为人民币300元的事实。以上5-8证据证实被害人陈某向被告人钱阳晨指定的和其本人银行卡账户共计转账515500元的事实。9、齐某的银行卡明细，证实该账户收到陶某的招商银行卡转账到齐某游戏币专卖账户，共计137次，达到人民币5万余元，该转账款是用于被告人钱阳晨玩网络游戏的消费事实。10、被告人钱阳晨三张银行卡银行流水，证实该账户于2014年8月至2015年10月通过银行还款人民币43602元，其银行卡上没有转账给“李某”的记录事实。11、城东派出所调取的网吧记录证明，证实2013年3月至2017年6月期间，被告人钱阳晨在网吧长期上网消费的事实。12、公安机关调取证据通知书，证实温州银行没有查询到“李某”信息，该人员不是该银行员工的事实。13、谅解书、收条四张、转账单1张，证实2016年4月被告人钱阳晨向被害人陈某还款4000元；案发后，被告人钱阳晨家属已退还被害人陈某19万元和价值4万元的物品；被害人陈某对被告人钱阳晨的行为予以谅解的事实。14、被害人陈某的陈述证据摘要：我是做园林绿化工程的，由于资金出现短缺需要贷款，我在一个QQ群里认识了一个人，他说他银行有亲戚，可以帮忙办理银行贷款，然后我就跟他联系了，一开始他说他叫“李某”，后来我去芜湖交了一些贷款材料给他，和他吃了饭，他告诉我他叫钱阳晨，后来对方以各种理由向我要钱，我想着他能帮我办理贷款，就分很多次给钱阳晨打款，前后总共有50多万元，到现在贷款也没有办理下来。15、证人证言（1）2017年7月5日彭某证言。证据摘要：我和钱阳晨是2014年初认识的，那时候他没有工作，但他和我说在自己在小贷公司工作过，在和他交往期间，他前前后后一共给过我两万元左右，他经常和陶某、宋某一起玩，听他说过帮一个人合伙办卡的事情，还一起吃过饭，具体的我就不太清楚了。（2）2017年7月26日陶某、汪某证言，证实陶某、汪某与被告人钱阳晨是朋友关系，经常在一起聚会，都是钱阳晨买单比较多，陶某有一张招商银行卡供钱阳晨使用的事实。（3）2017年7月17日齐某证言，证实齐某在网络上贩卖游戏币，622xxx7卡是专门用来买卖游戏币，不认识陶某、钱阳晨的事实。16、被告人钱阳晨的供述。证据摘要：2014年底的时候我在弋江区某小额贷款公司上班，在我们的一个QQ群里面，有一个叫陈某的人找我办理银行贷款，要贷200至400万元的贷款，当时我已经离开了小贷公司，我告诉他能办下来，我还让他把房产证、身份证等证件传过来，我联系了一个叫李某的网友，对方称自己是银行的工作人员，大概过了几个月，我发现这笔贷款应该是办不下来了，这期间陈某给我转过2000元钱，后来，我想骗陈某一些钱，就没有告诉他贷款办不下来，我以需要打理银行工作人员，补充材料等事由，陆续骗取陈某五十多万元，对方一般都转账到我的招商和中信银行卡，还有我朋友彭某、陶某、李某、麦某的银行卡里，这些钱都被我花掉了。……彭某、陶某的卡都在自己身上，麦某是一个贩卖虚拟游戏币的人，陈某打钱到麦某卡上，实际是帮我还网络赌博输的钱。……陈某找我贷款时已经不在担保公司。……吃饭唱歌每个月十几次，每次2000元至5000元不等。14-16证据证实被告人钱阳晨以各种理由骗取被害人陈某人民币515500元，用于网络赌博、娱乐消费等事实。以上证据来源合法，内容客观真实与本案具有关联性，应当作为定案依据，本院对上述证据的证明效力予以确认。辩护人在庭审中提交的一份由被害人陈某出具的情况说明，经查明是被告人钱阳晨亲属私自获取，属来源不合法，故不予采信。关于被告人钱阳晨及其辩护人提出的犯罪数额应当为304500元属数额巨大的认定意见。本院认为，被告人钱阳晨在无稳定收入来源的情况下，虚构身份和信息，使被害人陈某误认为被告人钱阳晨具有办理贷款的能力并支付费用，被告人钱阳晨在主观上具有非法占有故意。被告人钱阳晨继续以借款、好处费、其它费用等各种理由，骗得被害人陈某现金后，除少部分（4000元）归还给被害人陈某，其余大部分现金均被其用于网络赌博、娱乐消费和日常开销，最终导致无法归还，被告人钱阳晨主观上具有以“借”等名义，非法占有他人钱财的主观故意和客观行为，应以诈骗罪定罪处罚。因此，本院对被告人钱阳晨及其辩护人提出的辩护意见均不予采纳。本院认为：被告人钱阳晨以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取被害人钱财共计人民币515500元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人钱阳晨到案后能如实供述自己的犯罪行为，依法可从轻处罚。鉴于被告人钱阳晨及其亲属已退还被害人陈某19.4万元和价值4万元的物品，被害人陈某对被告人钱阳晨的行为予以谅解，可酌情对被告人钱阳晨予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人钱阳晨犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2017年7月3日起至2027年7月2日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、违法所得共计人民币281500元继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 芳人民陪审员  胡荣华人民陪审员  吴安华二〇一八年七月二日书 记 员  黄婷婷附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。