河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书(2018)冀0433刑初48号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人宋某某，男，1953年1月1日出生，汉族，中专文化，群众，退休教师，住邯郸市馆陶县，捕前住，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月2日被馆陶县公安局刑事拘留；同年10月27日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。辩护人韩海滨，北京市华贸硅谷（邯郸分所）律师事务所律师。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2018]47号起诉书指控被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪于2018年5月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员张红敏、陈晓中出庭支持公诉，被告人宋某某及其辩护人韩海滨到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，自2013年1月份以来，被告人宋某某在未经有关部门批准的情况下，在其房寨镇河寨五村家中，利用口口相传的方式，以一分五至二分的高息为诱饵，面向社会不特定对象非法吸收公众存款。宋某某将吸收上来的存款又转存到馆陶县佳森种植有限公司等处，从中赚取利息差额。经审计，截止2017年1月，宋某某吸收公众存款共334笔，涉及157人，金额4384100元，期间退还金额2484140元，期末剩余未退还金额1899960元。宋某某对外借出资金共450笔，金额5802600元，期间收回金额2868490元，期末剩余未收回金额2934110元。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人宋某某的行为已构成非法吸收公众存款罪提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，依法判处。被告人宋某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，被告人宋某某对公诉机关指控的罪名能够坦白，主动到案应认定为自首。系初犯、偶犯且已经归还280余万元，结合宋纪某近古稀、身体欠佳的情况，应从轻、减轻处罚。经审理查明，自2013年1月份以来，被告人宋某某在未经有关部门批准的情况下，在其房寨镇河寨五村家中，利用口口相传的方式，以一分五至二分的高息为诱饵，面向社会不特定对象非法吸收公众存款。宋某某将吸收上来的存款又转存到馆陶县佳森种植有限公司等处，从中赚取利息差额。经审计，截止2017年1月，宋某某吸收公众存款共334笔，涉及157人，金额4384100元，期间退还金额2484140元，期末剩余未退还金额1899960元。宋某某对外借出资金共450笔，金额5802600元，期间收回金额2868490元，期末剩余未收回金额2934110元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1.书证（1）受案登记表在卷。（2）宋某某户籍信息及现实表现证明在卷。（3）馆陶县公安局房寨派出所出具的到案情况证明，载明2017年10月2日民警驱车前往宋某某打工的饮料城将宋某某依法传唤到案，当日被刑事拘留。2、证人证言（1）证人宋某1证言，证实2013年3、4月份，宋某某找到其说，有钱放他那里，绝对保险，利息1.5分，一年一结算，本金随时支取。（都是这么给群众说的）其陆续在宋某某处存了10多万，后宋某某还了几万元，还欠四万本金。2013年6月17日以其儿子宋海龙名义存的。附一张正信股金证复印件。（2）证人张某1的证言，证实2013年4月和5月，其两次在宋某某处存了共计5.5万元。2016年底宋某某给了其200本金，还剩54800的本金没给。附两张正信股金证复印件。（3）证人宋某2的证言，证实2013年下半年分三次在宋某某处存1.8万元，宋某某还了6000元，后用酒抵顶了1万，还有2000元本金没给。没领取过利息。附一张借款凭证复印件。（4）证人宋某3的证言，证实其分两次在宋某某处存了1.1万元，后还其5000元。还剩6000元。没领过利息。附一张借款凭证复印件。（5）证人闫某1的证言，证实其在宋处存了1万元。领取过400元利息，15年11月领取1500本金，16年底领取50本金，到现在还有8450元本金没给。附一张借款凭证复印件。（6）证人宋某4的证言，证实其分三次在宋某某处存了2万，利息本金都没给。附三张借款凭证复印件。（7）证刘某1成的证言，证实其在宋某某处存了四笔钱，共计19万元。14年5月份给了其7000元，还剩18.3万元没给。附四张借款凭证复印件。（8）证宋某5全的证言，证实其在宋某某处存了2笔共计3万元。本金利息都没给。附两张借款凭证复印件。（9）证宋某6林的证言，证实在宋某某处以儿子宋海增名义存2万元，利息2分，利息本金没给。附一张借款凭证复印件。（10）证宋某7军的证言，证实其在宋某某处存2万元，利息2分，14年底给了100元现金，其他本金利息都没了。附一张借款凭证复印件。（11）证宋某8海的证言，证实其在宋某某处存2万元，利息2分，14年底给其100元本金，其他本金利息都没了。附两张借款凭证复印件。（12）证人宋某9的证言，证实其分三次在宋某某处存2.6万元，利息2分没领过，14年给了7000元现金和价值4800元的酒，还有14200元本金没给。附三张借款凭证复印件。（13）证人张某2的证言，证实其在宋某某处分三次共计存3万元，利息2分，只给过3600的本金，还有26400元的本金没给。附三张借款凭证复印件。（14）证人刘某2的证言，证实其在宋某某处存2万元，利息1.5分，14年8月取本金4000元，还有1.6万元本金没给。附一张借条。（15）证人王某1的证言，证实其在宋某某处存2万元，利息2分，领取过1200元利息、100元本金，还有19900元本金没给。附一张借据。（16）证人宋某10的证言，证实其在宋某某处存2万元，给过100元现金。附一张收据复印件。（17）证人刘某3的证言，证实其在宋某某处存了1万元，利息2分，给过100元本金。附一张借款凭证复印件。（18）证人刘某4的证言，证实其在宋某某处存了2万元，领取过1200元的利息和650元本金，还有19350元本金没给。附一张借款凭证复印件。（19）证人贾某1的证言，证实其以其和其女儿贾献楠的名义借给宋某某3.2万元，2分利息，领取240元利息，给了10600元本金，还有21400元本金没给。附两张借条复印件。（20）证人贾某2的证言，证实在宋某某处存1万元，利息2分，没领过利息，给过2000元本金。附一张借条。（21）证人张某3的证言，证实其在宋某某处存1万元，领取1800元利息，支取4600元本金，还有5400元本金没有给。附一张借款凭证复印件。（22）证人王某2的证言，证实其在宋某某处存2万元，2.3分利息，给过1300元本金，还剩18700元本金没有给。附一张借款凭证复印件。（23）证人刘某5的证言，证实其在宋某某处存3万元，1.5分利息没领过，给了6200元的现金和价值2000元的宋河酒，还有21800元本金没有给。附两张借款凭证复印件。（24）证人姚某的证言，证实以其丈夫宋国强的名义存3.2万元，没领利息，给过2200的本金。附四张借款凭证复印件。（25）证人宋某11的证言，证实在宋某某处存了4万元，给过600的本金。附一张借款凭证复印件。（26）证人睢金伟的证言，证实宋某某曾是其公司的业务员，帮其吸收公众存款，宋某某为其公司吸收大概50多万元，利息3分，其出具邯郸勤丰木业有限公司凭证。（27）证人宋某12的证言，证实宋某某是其自家院里的叔，其在宋处存过钱，数目记不清了，现在其也不要钱了也不追究宋某某的责任了。（28）证人闫某2的证言，证实宋某某是其亲舅，其在宋某某处存过钱，其现在不要求追究宋某某的法律责任。（29）证人宋某13的证言，证实其父亲宋某某，母亲郭某某，大姐宋某2，二姐宋某1，妻子王某某，岳母靖某某，表妹王某1，三舅郭某某，宋某3、宋某4是其姑姑。3、被告人宋某某供认。4、鉴定意见邯郸中冀会计师事务所作出的专项审计报告，载明2013年1月份以来，宋某某以馆陶县佳森种植有限公司等6公司及个人名义，面向社会不特定人群，通过向熟人介绍，以存款期限不等的形式吸收公众存款451笔，涉及177人，共计金额5812600元，期间退还3282880元，剩余未退还2529720元。其中总额中包括宋某某及亲属1428500元，退还798740元，剩余未退还629760元。即截止2017年1月，宋某某吸收公众存款公334笔，涉及157人，金额4384100元，期间退还金额2484140元，期末剩余未退还金额1899960元。宋某某对外借出资金共450笔，金额5802600元，期间收回金额2868490元，期末剩余未收回金额2934110元。本院认为，被告人宋某某未经国家有关部门依法批准，采取口口相传的方式，向社会不特定对象非法吸收存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。辩护人辩解被告人系自首的意见，与案件事实不符，不予采纳；但认为被告人宋某某到案后如实供述自己的犯罪事实，且已经归还280余万元，可以从轻处罚的意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月2日起至2021年4月1日止。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 刚人民陪审员  张学军人民陪审员  周子苹二〇一八年七月十八日书 记 员  王晓辉