河北省容城县人民法院刑 事 判 决 书(2018)冀0629刑初77号公诉机关河北省容城县人民检察院。被告人何利娜，女，1989年10月23日出生，汉族，小学文化，农民，捕前住河北省保定市容城县。2017年4月18日因涉嫌犯保险诈骗罪被容城县公安局取保候审。2018年4月16日被容城县人民检察院取保候审。2018年5月14日被我院取保候审。2018年7月11日经本院决定同日被执行逮捕，现羁押于保定市看守所。被告人张玉，女，1980年10月17日出生，汉族，初中文化，农民，户籍地河北省保定市高碑店市。2017年5月19日因涉嫌保险诈骗罪被容城县公安局宣布刑事拘留，同日被取保候审。2018年4月16日被容城县人民检察院取保候审。2018年5月14日被我院取保候审。2018年7月11日经本院决定同日被执行逮捕，现羁押于保定市看守所。辩护人赵晓辉，河北陈丽萍律师事务所律师。被告人韩宁，女，1983年10月2日出生，汉族，初中文化，农民，住河北省保定市容城县。2017年5月16日因涉嫌保险诈骗罪被容城县公安局刑事拘留，同年5月19日被容城县公安局取保候审。2018年4月16日被容城县人民检察院取保候审。2018年5月14日被本院取保候审。河北省容城县人民检察院以容检公诉刑诉〔2018〕68号起诉书指控被告人何利娜、张玉、韩宁犯保险诈骗罪，于2018年5月9日向本院提起公诉。2018年5月17日作出变更起诉决定，变更罪名为诈骗罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。容城县人民检察院指派检察员孙某出庭支持公诉，被告人何利娜、张玉、韩宁及被告人张玉的辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省容城县人民检察院指控：1、2015年11月23日，被告人何利娜持“王某”伪造的其母陈某1首都医科大学附属北京朝阳医院虚假病历到容城县城乡居民基本医疗保险管理服务中心申报保险，诈骗医疗保险金19742.81元，何利娜将诈骗所得10000元分与“王某”，2016年1月15日，何利娜又利用该病历诈骗中国人民财产保险股份有限公司保定分公司大病保险金9713.17元。2、2016年4月21日，被告人何利娜、张玉利用“王某”伪造的何某首都医科大学附属北京胸科医院虚假病历诈骗容城县城乡居民基本医疗保险管理服务中心医疗保险金31424.43元、中国人民财产保险股份有限公司保定分公司大病保险金15732.14元，张玉将诈骗所得15700元分与“王某”，剩余赃款何利娜、张玉均分。3、2016年7月4日，被告人何利娜、张玉利用“王某”伪造的张玉首都医科大学附属北京友谊医院虚假病历诈骗高碑店市医疗保险事业管理中心医疗保险金23986.32元，诈骗所得分与“王某”12000元，剩余赃款何利娜、张玉均分。同年8月1日，何利娜、张玉又利用该病历诈骗中国人民财产保险股份有限公司保定分公司大病保险金10113.84元，诈骗赃款二人均分。4、2016年9月2日，被告人何利娜利用“王某”伪造其丈夫杜某北京积水潭医院虚假病历诈骗容城县城乡居民基本医疗保险管理服务中心医疗保险金28188.86元，同年10月2日诈骗中国人民财产保险股份有限公司保定分公司大病保险金13297.04元，何利娜将诈骗所得14100元分与“王某”。5、2016年9月21日，被告人何利娜、张玉、韩宁利用“王某”伪造的韩宁北京协和医院虚假病历，诈骗容城县城乡居民基本医疗保险管理服务中心医疗保险金26315.91元，同年11月18日诈骗中国人民财产保险股份有限公司保定分公司大病保险金12138.04元，张玉将诈骗所得13200元分与“王某”，剩余赃款何利娜、张玉均分，事后何利娜、张玉各拿出500元由张玉微信转给韩宁。公诉机关当庭出示了被告人供述与辩解、证人证言、书证等证据，据此认定三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。请法院结合本案的事实、证据和被告人的认罪态度依法判处其刑罚。被告人何利娜对起诉书指控事实及罪名无异议。其认为自己有退赔的从轻情节。被告人张玉对起诉书指控事实及罪名无异议。其当庭辩解除起诉书指控的第三起犯罪是其提议的，其他两起均是何利娜提议。开始时不知道自己是诈骗行为，仅认为自己所得钱款为好处费。庭审后，被告人张玉提交了一份悔罪书，表示认罪、悔罪。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议。事实方面无从证实病历上加盖印章的真伪。在量刑方面有如下从轻、减轻情节：1.被告人张玉属自首。可从轻、减轻处罚。2.被告人张玉属从犯，在本案中起辅助作用，应当从轻、减轻处罚。3.被告人张玉系初犯、偶犯，且案发后认罪、悔罪。案发后积极退赔，社会危险性相对较小。综上，鉴于被告人张玉的诈骗数额刚超过数额巨大的标准及有上述从轻量刑情节，建议对被告人张玉从轻处罚并适用缓刑。被告人韩宁对起诉书指控事实及罪名无异议。认为自己有自首的从轻量刑情节。经审理查明：1、2015年11月23日，被告人何利娜持“王某”伪造的其母陈某1首都医科大学附属北京朝阳医院虚假病历到容城县城乡居民基本医疗保险管理服务中心申报保险，诈骗医疗保险金19742.81元，何利娜将诈骗所得10000元分与“王某”，后何利娜又利用该病历诈骗中国人民财产保险股份有限公司保定分公司大病保险金9713.17元。2、2016年上半年的一天，被告人何利娜、张玉利用“王某”伪造的张玉首都医科大学附属北京友谊医院虚假病历诈骗高碑店市医疗保险事业管理中心医疗保险金23986.32元，诈骗所得分与“王某”12000元，剩余赃款何利娜、张玉均分。后何利娜、张玉又利用该病历诈骗中国人民财产保险股份有限公司保定分公司大病保险补偿款10113.84元，诈骗赃款二人均分。3、2016年4月21日，被告人何利娜、张玉利用“王某”伪造的何某首都医科大学附属北京胸科医院虚假病历诈骗容城县城乡居民基本医疗保险管理服务中心医疗保险金31424.43元、中国人民财产保险股份有限公司保定分公司大病保险补偿款15732.14元，张玉将诈骗所得15700元分与“王某”，剩余赃款何利娜、张玉均分。4、2016年9月2日，被告人何利娜利用“王某”伪造其丈夫杜某北京积水潭医院虚假病历诈骗容城县城乡居民基本医疗保险管理服务中心医疗保险金28188.86元，后又利用该病历诈骗中国人民财产保险股份有限公司保定分公司大病保险补偿款13297.04元，何利娜将诈骗所得14100元分与“王某”。5、2016年9月21日，被告人何利娜、张玉、韩宁利用“王某”伪造的韩宁北京协和医院虚假病历，诈骗容城县城乡居民基本医疗保险管理服务中心医疗保险金26315.91元，后又利用该病历诈骗中国人民财产保险股份有限公司保定分公司大病保险补偿款12138.04元，张玉将诈骗所得13200元分与“王某”，剩余赃款何利娜、张玉均分，事后何利娜、张玉各拿出500元由张玉微信转给韩宁。综上，被告人何利娜参与诈骗五起，涉案金额190652.56元。被告人张玉参与诈骗三起，涉案金额119710.68元。被告人韩宁参与诈骗一起，涉案金额38453.95元。另查明，被告人何利娜、张玉分别向容城县公安机关退赃款70000元、42000元。认定上述事实的证据有：被告人何利娜、张玉、韩宁的供述、证人陈某1、何某、杜某的证言、调取证据通知书、陈某1、何某、张玉、杜某、韩宁报销手续及病历资料及报销大病医疗保险的材料、首都医科大学附属北京朝阳医院证明、首都医科大学附属北京胸科医院证明、首都医科大学附属北京友谊医院证明、北京积水潭医院医务部证明、北京协和医院病案科证明、到案经过、受案登记表、何利娜、张玉在中国工商银行容城支行的开户信息及流水、何利娜、张玉、韩宁银行卡流水明细、何利娜微信截屏照片、容城县公安局经侦大队情况说明、扣押物品清单、户籍证明等。上述证据经庭审质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人何利娜、张玉、韩宁以非法占有为目的，以虚构事实，隐瞒真相的手段骗取新型农村合作医疗基金及大病保险金，其中被告人何利娜、张玉多次骗取且数额巨大，被告人韩宁骗取数额较大，三被告人的行为均构成诈骗罪。起诉书指控罪名成立。被告人何利娜、张玉案发后积极退赔大部分赃款，酌情从轻处罚。被告人何利娜当庭自愿认罪，认罪态度较好，酌情从轻处罚。被告人张玉案发后自动投案，在一审宣判前认罪、悔罪，如实供述所犯罪行，属自首，可从轻处罚。辩护人关于自首及退赔的辩护意见予以采纳。被告人韩宁案发后自动投案，并如实供述所犯罪行，属自首，可从轻处罚。关于辩护人辩称被告人张玉系从犯的辩护意见，经查，被告人张玉在诈骗过程中参与提议，并积极实施，在犯罪中起主要作用，故关于从犯的辩护意见不予采纳。被告人何利娜、张玉系主犯。被告人韩宁在该起犯罪中所起作用为次要作用，系从犯，应从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何利娜犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日起，至2022年10月10日止。罚金于本判决生效之日起五日内缴纳。）被告人张玉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日起，至2021年7月10日止。罚金于本判决生效之日起五日内缴纳。）被告人韩宁犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。（罚金于本判决生效之日起五日内缴纳。）缓刑考验期自本判决确定之日起计算。二、责令被告人何利娜退赔人民币941.88元，责令被告人何利娜、张玉共同退赔人民币77710.68元，其中被告人韩宁在38453.95元限额的范围内与被告人何利娜、张玉共同承担退赔责任，上述退赔款连同公安机关扣押的被告人张玉、何利娜二人退赃款112000元于判决生效后十日内共同退赔被害单位容城县城乡居民基本医疗保险管理服务中心、高碑店市医疗保险事业管理中心、中国人民财产保险股份有限公司保定分公司。（其中退赔容城县城乡居民基本医疗保险管理服务中心人民币105672.01元，高碑店市医疗保险事业管理中心人民币23986.32元，中国人民财产保险股份有限公司保定分公司人民币60994.23元。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  朱潍群审 判 员  崔 珊人民陪审员  张永良二〇一八年七月二十日书 记 员  石紫薇