安徽省巢湖市人民法院刑 事 判 决 书(2018)皖0181刑初60号公诉机关巢湖市人民检察院。被告人刘宏祥，男，绰号“老白”、“白老板”，l993年12月12日出生，汉族，初中文化，无业，广东省饶平县人，户籍所在地广东省饶平县，住广东省深圳市龙岗区。曾因犯妨害信用卡管理罪，于2014年5月被广东省深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，2015年11月刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年6月19日被巢湖市公安局刑事拘留，同年7月26日经巢湖市人民检察院批准逮捕，当日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。辩护人黄贤柏，安徽皖大律师事务所律师。被告人何庆，男，绰号“小胖”，1994年7月12日出生，汉族，小学文化，无业，广西壮族自治区博白县人，户籍所在地广西壮族自治区玉林市博白县，住广东省深圳市龙岗区。曾因犯妨害信用卡管理罪，于2016年11月被广东省开门市人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，2016年11月刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年6月19日被巢湖市公安局刑事拘留，同年7月2日经巢湖市人民检察院批准逮捕，当日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。指定辩护人胡小锐，安徽海华律师事务所律师。被告人黄仁春，男，1990年12月26日出生，壮族，初中文化，无业，广西壮族自治区宁明县人，户籍所在地广西壮族自治区宁明县，住广西壮族自治区宁明县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月30日被巢湖市公安局刑事拘留，同年6月22日经巢湖市人民检察院批准逮捕，次日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。指定辩护人李剑桥，安徽福达律师事务所律师。被告人林炎锋，男，绰号“大胖”，l986年5月29日出生，汉族，小学文化，无业，广东省惠来县人，户籍所在地广东省惠来县葵潭农场南湖管区，住广东省深圳市龙岗区。曾因犯生产、销售有毒、有害食品罪，于2015年被广东省东莞市第一人民法院判处有期徒刑一年，2015年11月刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年6月19日被巢湖市公安局刑事拘留，同年7月26日经巢湖市人民检察院批准逮捕，当日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。指定辩护人周霞，安徽焦纪明律师事务所律师。被告人黄贵毅，男，1994年9月17日出生，壮族，小学文化，无业，广西壮族自治区宁明县人，户籍所在地广西壮族自治区宁明县，住广西壮族自治区宁明县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月19日被巢湖市公安局刑事拘留，同年6月22日经巢湖市人民检察院批准逮捕，次日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。指定辩护人张翔翔，安徽祥峰律师事务所律师。被告人吴旺星，男，1992年12月6日出生，壮族，初中文化，无业，广西壮族自治区宁明县人，户籍所在地广西壮族自治区宁明县，住广西壮族自治区宁明县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月19日被巢湖市公安局刑事拘留，同年6月22日经巢湖市人民检察院批准逮捕，次日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。辩护人罗远水，安徽蒋平华律师事务所律师。被告人黄斌，男，l993年2月4日出生，公民身份号码452132199302042736，壮族，初中文化，无业，广西壮族自治区宁明县人，户籍所在地广西壮族自治区宁明县，住广西壮族自治区宁明县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月19日被巢湖市公安局刑事拘留，同年6月22日经巢湖市人民检察院批准逮捕，次日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。指定辩护人邓英娥，安徽海华律师事务所律师。被告人林汉霖，男，1997年11月20日出生，汉族，初中文化，无业，广东省惠来县人，户籍所在地广东省惠来县葵潭农场南湖管区，住广东省深圳市龙岗区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月30日被巢湖市公安局刑事拘留，同年6月22日经巢湖市人民检察院批准逮捕，次日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。辩护人许虹，安徽蒋平华律师事务所律师。被告人林峻旭，男，1997年4月11日出生，汉族，初中文化，无业，广东省惠来县人，户籍所在地广东省惠来县葵潭农场南湖管区，住广东省深圳市龙岗区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月30日被巢湖市公安局刑事拘留，同年6月22日经巢湖市人民检察院批准逮捕，次日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。辩护人朱德满，安徽蒋平华律师事务所律师。被告人何忠武，男，1990年8月19日出生，壮族，初中文化，无业，广西壮族自治区宁明县人，户籍所在地广西壮族自治区宁明县，住广西壮族自治区宁明县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月19日被巢湖市公安局刑事拘留，同年6月22日经巢湖市人民检察院批准逮捕，次日由巢湖市公安局执行逮捕。现羁押于巢湖市看守所。指定辩护人汪伦，安徽蒋平华律师事务所律师。巢湖市人民检察院以巢检刑诉（2018）39号起诉书指控被告人刘宏祥、何庆、黄仁春、林炎锋、黄贵毅、吴旺星、黄斌、林汉霖、林峻旭、何忠武犯妨害信用卡管理罪犯交通肇事罪，于2018年1月23日向本院提起公诉。在案件审理过程中，巢湖市人民检察院于2018年3月20日向本院提出延期审理建议，本院于当日作出延期审理决定书。2018年4月20日，巢湖市人民检察院申请恢复法庭审理，本院于当日决定恢复案件审理。本院依法组成合议庭，于2018年3月13日公开开庭进行了审理。巢湖市人民检察院指派检察员李某1出庭支持公诉，被告人刘宏祥及其辩护人黄贤柏、被告人何庆及其辩护人胡小锐、被告人黄仁春及其辩护人李剑桥、被告人林炎锋及其辩护人周霞、被告人黄贵毅及其辩护人张翔翔、被告人吴旺星及其辩护人罗远水、被告人黄斌及其辩护人邓英娥、被告人林汉霖及其辩护人许虹、被告人林峻旭及其辩护人朱德满、被告人何忠武及其辩护人汪伦到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2016年底至2017年5月份，被告人刘宏祥雇佣詹伟坚(另案处理)大量购买他人身份证，雇佣被告人何庆、“小毕”(另案处理)、“阿辉”(另案处理)分别用购买的身份证骗领信用卡，后被告人刘宏祥按照工商、建设、农业银行每张银行卡(包括u盾)800元至900元、其它银行的银行卡(包括u盾)400元的价格支付给被告人何庆，何庆每张卡抽取50元，其余部分交付给被告人黄仁春，由黄仁春支付给在全国各地银行利用购买的身份证骗领信用卡的被告人吴旺星、黄斌、黄贵毅、何忠武等人；被告人刘宏祥雇佣被告人林炎锋、林汉霖、林峻旭对骗领的信用卡进行验证，符合条件的信用卡由被告人刘宏祥、詹伟坚出售。2017年5月26日，巢湖市公安局民警对被告人林汉霖等人住所广东省深圳市龙岗区黄金豪庭****进行搜查，依法扣押作案使用的居民身份证346张，冒用他人身份证办理好的各类银行卡394张，u盾和密码器142个；2017年6月15日，巢湖，巢湖市公安局民警对被告人刘宏祥等人住所广东省深圳市龙岗区星河时代花园小区****进行搜查扣押作案使用的居民身份证91张，冒用他人身份证办理好的各类银行卡52张，U盾和密码器24个。被告人黄贵毅于2017年5月18日被巢湖市公安局民警在巢湖市巢湖中路工商银行作案现场抓获归案；被告人吴旺星、黄斌、何忠武于2017年5月19日在亳州市被巢湖市公安局民警抓获归案；被告人黄仁春、林汉霖、林峻旭于2017年5月26日在广东省深圳市龙岗区黄金豪庭小区8栋1406室被巢湖市公安局民警抓获归案；被告人刘宏祥、何庆、林炎锋于2017年6月15日在广东省深圳市龙岗区星河时代花园小区8栋2603室被巢湖市公安局民警抓获归案。上述事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人刘宏祥、何庆、黄仁春、林炎锋、吴旺星、黄贵毅、黄斌、林汉霖、林峻旭、何忠武以虚假身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理，数量巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究各被告人刑事责任。被告人刘宏祥、何庆、黄仁春在实施以虚假身份证明骗领信用卡过程中起主要作用，系主犯；被告人林炎锋、黄贵毅、吴旺星、黄斌、林汉霖、林峻旭、何忠武起次要作用，系从犯，应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款、第二十七条之规定予以处罚；被告人刘宏祥、何庆、林炎锋刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定予以处罚。被告人刘宏祥及其辩护人对公诉机关的指控予以否认，其辩护人提出公诉机关提供的证据不充分，没有形成证据锁链，不能认定被告人有罪。被告人何庆及其辩护人对公诉机关的指控无异议，其辩护人提出被告人当庭认罪，建议对其从轻处罚。被告人黄仁春及其辩护人对公诉机关指控的基本事实无异议，其辩护人提出被告人在共同犯罪中作用不大，不能认定为主犯，而应认定为从犯；被告人具有坦白情节，建议对其从轻处罚。被告人林炎锋及其辩护人对公诉机关的指控无异议，其辩护人提出被告人只是参与了验卡，请法庭充分考虑这一情节，建议对其从轻处罚。被告人吴旺星及其辩护人对公诉机关的指控无异议，辩护人提出被告人系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚。被告人林汉霖及其辩护人对公诉机关的指控无异议，其辩护人提出被告人具有从犯、坦白初犯情节，建议对其从轻处罚。被告人林峻旭及其辩护人对公诉机关的指控无异议，其辩护人提出被告人具有从犯、坦白、初犯情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人黄贵毅、何忠武及其辩护人对公诉机关的指控均无异议，其辩护人皆提出被告人具有从犯、坦白、初犯情节，建议对其从轻处罚。经审理查明：2016年底至2017年5月份，被告人刘宏祥雇佣詹伟坚(另案处理)大量购买他人身份证，雇佣被告人何庆、“小毕”(另案处理)、“阿辉”(另案处理)分别用购买的身份证骗领信用卡，后被告人刘宏祥按照工商、建设、农业银行每张银行卡(包括u盾)800元、其它银行的银行卡(包括u盾)40元的价格支付给被告人何庆，何庆每张卡抽取50元，其余部分交付给被告人黄仁春，由黄仁春支付给在全国各地银行利用购买的身份证骗领信用卡的被告人吴旺星、黄斌、黄贵毅、何忠武等人；被告人刘宏祥雇佣被告人林炎锋、林汉霖、林峻旭对骗领的信用卡进行验证，符合条件的信用卡由被告人刘宏祥、詹伟坚出售。2017年5月26日，巢湖市公安，巢湖市公安局民警对被告人林汉霖等人住所广东省深圳市龙岗区黄金豪庭****进行搜查案使用的居民身份证346张，冒用他人身份证办理好的各类银行卡394张，u盾和密码器142个；2017年6月15日，巢湖市公安局民警，巢湖市公安局民警对被告人刘宏祥等人住所广东省深圳市龙岗区星河时代花园小区****进行搜查的居民身份证91张，冒用他人身份证办理好的各类银行卡52张，U盾和密码器24个。被告人黄贵毅于2017年5月18日被巢湖市公安局民警在巢湖市巢湖中路工商银行作案现场抓获归案；被告人吴旺星、黄斌、何忠武于2017年5月19日在亳州市被巢湖市公安局民警抓获归案；被告人黄仁春、林汉霖、林峻旭于2017年5月26日在广东省深圳市龙岗区黄金豪庭小区8栋1406室被巢湖市公安局民警抓获归案；被告人刘宏祥、何庆、林炎锋于2017年6月15日在广东省深圳市龙岗区星河时代花园小区8栋2603室被巢湖市公安局民警抓获归案。上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证、认证的下列证据予以证实：一、书证1、受案登记表、立案决定书，证实被告人刘宏祥、何庆、黄仁春、林炎锋、林汉霖、林峻旭、吴旺星、黄贵毅、黄斌、何忠武涉嫌妨害信用卡管理罪一案，由巢湖市公安局民警于2017年5月18日在工作中发现，经审查，于2017年5月19日立案侦查。2、扣押决定书，证实2017年5月18日，巢湖市公安局民警从被告人黄贵毅处扣押身份证58张，U盾5个，银行卡5张，手机卡5张，银行凭条5张，纸条3张，快递包裹袋1个；2017年5月19日，巢湖市公安局民警从被告人何忠武处扣押身份证56张，银行卡14张，手机卡41张，U盾2个。3、搜查证及笔录、扣押决定书及扣押清单，证实2017年5月26日，巢湖市公安局民警在对被，巢湖市公安局民警在对被告人林汉霖等人住所广东省深圳市龙岗区黄金豪庭****进行搜查身份证346张，冒用他人身份证办理好的各类银行卡394张，U盾和密码器142个；2017年6月15日，巢湖市公安局民警在对被告人刘，巢湖市公安局民警在对被告人刘宏祥等人住所广东省深圳市龙岗区星河时代花园小区****进行搜查91张，冒用他人身份证办理好的各类银行卡52张，U盾和密码器24个。4、调取银行开卡相关记录，证实被告人吴旺星冒用李德生的身份证在中国工商银行南京市溧水区中大街支行办理一张有U盾的信用卡；被告人黄斌冒用吴宇兵的身份证在中国工商银行南京市溧水区中大街支行办理一张有U盾的信用卡；被告人黄贵毅冒用郑鹏的身份证在中国工商银行马鞍山支行办理一有U盾的张信用卡；被告人黄斌冒用李凌戈的身份证在巢湖农村商业银行办理一有U盾的张信用卡。5、户籍信息，证实被告人刘宏祥、何庆、黄仁春、林炎锋、黄贵毅、吴旺星、黄斌、林汉霖、林峻旭、何忠武的年龄，案发时，均为具有刑事责任年龄人。6、到案经过，证实：被告人黄贵毅于2017年5月18日被巢湖市公安局民警在巢湖市巢湖中路工商银行作案现场抓获归案；被告人吴旺星、黄斌、何忠武于2017年5月19日在毫州市被巢湖市公安局民警抓获归案；被告人黄仁春、林汉霖、林峻旭于2017年5月26日在广东省深圳市龙岗区黄金豪庭小区8栋1406室被巢湖市公安局民警抓获归案；被告人刘宏祥、何庆、林炎锋于2017年6月15日在广东省深圳市龙岗区星河时代花园小区8栋2603室被巢湖市公安局民警抓获归案。7、前科查询证明及判决书，证实被告人刘宏祥因犯妨害信用卡管理罪，于2014年5月被广东省深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，2015年11月刑满释放；被告人何庆因犯妨害信用卡管理罪，于2016年11月被广东省开门市人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元，2016年11月刑满释放；因犯生产、销售有毒、有害食品罪，于2015年被广东省东莞市第一人民法院判处有期徒刑一年，2015年11月刑满释放；被告人黄仁春、林汉霖、林峻旭、吴旺星、黄贵毅、黄斌、何忠武无前科。8、临时羁押证明书，证实被告人刘宏祥、何庆、林炎锋于2017年6月15日至6月18日暂时羁押于深圳市龙岗区看守所；被告人黄仁春、林汉霖、林峻旭于2017年5月26至5月29日暂时羁押于深圳市龙岗区看守所。9、情况说明，证实：张志桦、朱佳佳、张根福、张灿辉、周豪、麦文彭、农天伙、薛豪身份证或曾丢失或从未办理与本案相关的银行卡。二、证人证言1、杨某1的证言，证实2017年5月18日10时，有一个男子至巢湖市巢湖中路工商银行办理银行卡，但其出示的身份证与本人不符。该行将身份证扣下并报警，随后警察将该男子带走。2、李某2的证言，证实其身份证在2016年2月份丢失，其没有工商银行的银行卡。3、落希燕的证言，证实其身份证在2015年期间丢失，其没有工商银行的银行卡(卡号62×××92)。4、郭某的证言，证实其身份证没有丢失，其也没有工商银行的银行卡。5、申某的证言，证实其身份证在2013年期间丢失过，后来补办了，其有两张工商银行的银行卡，但没有帐号为62×××48的银行卡。6、温某的证言，证实其身份证在2013年5、6月份丢失过，其没有办理过工商银行的银行卡(卡号62×××63)。7、许某的证言，证实其女儿许少梅智力低下，身份证经常丢失，没有办理过工商银行的银行卡。8、李某3的证言，证实其身份证在2015年春节期间在四川省丢失过，其没有办理也没有委托别人办理过帐号为62×××75的工商银行的银行卡。9、钟某的证言，其身份证在2015年5月1日在四川省成都市丢失过，其没有办理也没有委托别人办理过帐号为62×××00的工商银行的银行卡。10、荣某的证言，证实其身份证在2015年年中的时候在昆明去曲靖的火车上丢失过，其没有办理过帐号为62×××65的工商银行的银行卡。11、何某的证言，证实其身份证在2015年期间丢失过，其没有工商银行的银行卡。12、李某4的证言，证实2016年年底时，其在网上看到有代办信用卡的并有联系方式，其与之联系好并将身份证交给对方，后来对方把给身份证还了，但没给信用卡，听讲对方办理了一张光大的信用卡。13、李某5的证言，证实其身份证于2016年期间在重庆丢失过，其没有办理过广东发展银行的银行卡。14、曾某的证言，证实其身份证于2010年、2014年期间丢失过，其没有办理过广东发展银行的银行卡。15、袁某的证言，证实其身份证于2016年期间丢失过，其没有办理过广东发展银行的银行卡。16、尹某的证言，证实其身份证在绵阳市上班时丢失过，其没有也没委托别人办理过广东发展银行的银行卡。17、胡某的证言，证实其身份证于2014年10月份左右在深圳市丢失过，其没有也没委托别人办理过广东发展银行的银行卡。18、李某6的证言，证实2016年6、7月份，其在北京打工期间，有一陌生男子让其用自己的身份证在建行、农行、邮政储蓄银行和广大银行办理7、8张银行卡，然后卖给那个男子，获利1000元，其中那张广大银行的银行卡卖了50元，之后再没见过那个男子。19、王某的证言，证实其身份证于2016年1月24日在桂林市被盗过，其没有办理过广东发展银行的银行卡。20、车某的证言，证实其身份证没有丢失过，其没有办理过卡号为62×××13的建设银行的银行卡。21、黄某的证言，证实其身份证没有丢失过，其没有办理过卡号为62×××03的建设银行的银行卡。22、文某的证言，证实其身份证于2017年3月份左右遗失过，其没有办理过卡号为62×××67的建设银行的银行卡。23、杨某2的证言，证实其身份证于2016年8月份左右在昆明遗失过，其没有办理过卡号为62×××94的建设银行的银行卡。24、张某的证言，证实其身份证遗失过两次，没有报案也没有挂失，其没有办理过建设银行的银行卡。25、赵某的证言，证实其身份证遗失过，其没有办理过交通银行的银行卡。26、李某7的证言，证实其身份证没有遗失也没有被盗过，其没有在交通银行办理过银行卡。2016年12月左右，其曾经在网上委托别人办理过小额贷款，其将身份证和联系电话通过微信发过去，后来贷款没办下来，人也联系不上。27、涂某的证言，证实其身份证遗失过，其没有办理过卡号为62×××72农业银行的银行卡。28、刘某的证言，证实其身份证在深圳被盗过，其没有办理过卡号为62×××13的邮政储蓄银行的银行卡。29、覃某的证言，证实其身份证在2016年8月份遗失过，其没有办理过卡号为62×××22的邮政储蓄银行的银行卡。30、展某的证言，证实其身份证于2014年1月份、2016年春节前分别在宣威城、昆明丢失过，其没有办理过卡号为62×××51的邮政储蓄银行的银行卡。31、柯某的证言，证实其身份证在2015年8、9月份遗失过，其没有办理过卡号为62×××47的邮政储蓄银行的银行卡。32、曹某的证言，证实其身份证于2016年6月份左右在广东省东莞遗失过，其没有办理过中国工商银行的银行卡。33、陈某的证言，证实其身份证于2015年1月份在龙湖区遗失过，其没有办理过中国银行的银行卡。三、辨认笔录，证实被告人林炎锋对刘宏祥、林汉霖对刘宏祥、林峻旭对刘宏祥、林汉霖对何庆、黄仁春对何庆、吴旺星对何庆、林峻旭对何庆、林汉霖对詹伟坚、林炎锋对詹伟坚、林峻旭对詹伟坚、林汉霖、林炎锋、林峻旭对“小毕”进行了准确地辨认。四、电子数据，证实被告人相互之间电话联系情况。五、被告人的供述与辩解1、被告人刘宏祥的供述与辩解，证实他否认自己参与利用他人身份证明办理信用卡的犯罪事实，他称，在其房间搜查到的银行卡、身份证等是何庆的，与其没有关系。2、被告人何庆的供述与辩解，证实他是刘宏祥妹妹的男朋友。刘宏祥把身份证搞到手后给一个外号叫“马路”的人，“马路”把身份证交给他，他再给黄仁春，黄仁春把身份证交给下面办卡的人（开始有六七个，后来中途有人不干了，剩下四五个人），这些人将办理好的卡和身份证、手机卡、U盾快递回深圳，一般是发货到南洋花园顺风店。他拿到办好的卡后交给林炎锋（后来在2017年三四月份是林汉霖）验卡，验过后林把卡交给刘宏祥，刘宏祥把卡卖给客户。林炎锋是2016年跟在刘宏祥后面干的，他是2017年刑满释放后跟着刘宏祥后面帮其做开卡的事的，他去的时候，林炎锋就在了，林主要是负责验卡。因为他没有要卡的客户，不然就不会跟在刘宏祥的后面干了。他不拿工资，是拿提成，他这条线每办成一张卡，他拿50元提成，林炎锋好像是拿工资。卡的价格不一样，工商、农业、建设三个行带网银带盾的价格高点，其他卡价格低点，工商、农业、建行的卡，刘宏祥给他是每张800元，他给黄仁春是750元，黄仁春给下面开卡的人是700元，其他卡刘宏祥给他是450元，他拿50元，黄仁春拿50元，350元给办卡的人。他一共给林炎锋、林汉霖验的卡有一百多张，不会超过二百张。刘宏祥还有其他组在外面办卡，那些卡邮寄回来后也要给林炎锋、林汉霖验证的。马路和刘宏祥是老乡，他听两人都说的是饶平话。3、被告人黄仁春的供述与辩解，证实2017年年前，何庆给通过微信找他，讲用别人的身份证办银行卡来钱快，违法但不犯罪。他就跟在其后面做了。何庆给了他一些身份证，不记名的联通手机卡，教他拿着给的身份证到各个银行办理储蓄卡，然后在银行通过储蓄卡绑定其给的不记名的手机卡来办理U盾开通网上银行，他办好之后将这些银行卡、身份证、U盾交给何庆。一开始何庆是按照每张150元的报酬给他，做了一段时间他办了二十多张卡，何庆支付他3000多元的报酬。后来他发现办卡不容易，何庆让他发展下线。过完年2月份左右，他先后联系了黄贵毅、黄斌，他俩开始跟在他后面，经过一段时间，二人也学会了办卡。今年3月份，他又喊了老乡吴旺星过来。吴旺星学会后他就安排其和黄贵毅、黄斌见了面。之后他们一起去其他地方开卡。中途吴旺星也喊了一个人过来，他不清楚那个人叫什么名字，办了几张卡也不清楚。吴旺星他们在合肥、亳州、阜阳、巢湖还有南京市等地办过卡。吴旺星他们没有身份证会提前和他联系，然后给他讲其下一站去的城市和宾馆，他就从深圳通过顺风快递将身份证、手机卡发到他们指定的宾馆。他负责收集他们在外地办好的卡。吴旺星需要身份证，他就和何庆联系，何庆会让他去其那儿拿身份证。一开始是黄贵毅和他联系，后来是吴旺星。他一般给吴旺星一次几十张身份证。黄贵毅他们将办好的银行卡、U盾、身份证、手机卡交给吴旺星，由吴旺星统一后打包寄到深圳龙岗区吉布南岭南洋花园顺风店，到了以后他就去取，然后交给何庆，何庆在验好卡后就会将钱给他，他在中间抽每张l00元的提成后，将余下钱交给吴旺星，由吴旺星统一分配。如果验的卡不能用的话，何庆就会将银行卡、U盾等还给他，他再寄给吴旺星，让他们重新搞。办理的主要是工商银行、建设银行、农业银行和中国银行的储蓄卡，其他银行很少办。有U盾的银行卡何庆按照每张7、800元支付报酬，没有u盾的l50元，有时候是现金有时是微信转帐。吴旺星他们交给他l00多张银行卡。他一共支付吴旺星l2、l3万元左右，他一共获利一万多元。他不知道何庆从哪搞的办理银行卡用的身份证，他也不认识身份证上的人。4．被告人吴旺星的供述与辩解，证实2017年过年前,黄仁春在微信上面和他说其最近在干一件事情能够赚到钱，问他愿不愿意干。他问什么事，其讲当面讲。3月20日左右，他坐飞机从乌鲁木齐到深圳，在深圳见到黄仁春，和其一起到了广州，其告诉他利用别人的身份证办理银行储蓄卡，然后把卡交给其，其给他钱。一张卡一般是700块钱。黄仁春给了他大概十几张身份证，还告诉他黄贵毅和黄斌也在干这个事情，让他去找他们，几个人一起办卡，互相有个照应。3月24日左右，他和黄仁春一起坐汽车到了广东省中山市，在一家宾馆附近找到了黄贵毅和黄斌。第二天他就在中山市一家工商银行里面用了一张男子的身份证办理了一张工商银行储蓄卡，当时没办理U盾。后来他、黄贵毅、黄斌三个人就离开中山市，去了肇庆市，在肇庆市又用了一张身份证办理了一张中国建设银行的储蓄卡，当时办理了U盾。然后我把这张带U盾的卡给了黄贵毅，黄贵毅把卡寄给了黄仁春。过了两天黄贵毅给了他700块钱的现金，说这是黄仁春从网上打给他的办卡的钱。后他们三个就去了广西，在广西南宁市他把在中山市第一次办理的工商银行卡补了一个U盾。后来他把这张卡交给了黄贵毅，让其寄给了黄仁春。过了两天黄仁春把钱打给了黄贵毅，黄贵毅说他这几天吃住行花了几百块钱，最后就给了他两百多块钱。在广西呆了四五天，期间他试图去工商行、建设银行办理银行卡，但是银行员工说身份证和他不符，都没给办。今年3月底4月初的时候他们几个去了贵州省的几个地市，在贵州他办了大概六七张银行卡，有中国银行的，中国邮政储蓄银行、中国建设银行、工商银行的。这几张银行卡他都交给了黄贵毅，黄贵毅把他那几天的吃住行的钱扣除了，最后给了他一千多块钱。后他们又去了湖北、湖南和河南省。在湖北他办了十几张卡，大部分都是农商行的银行卡。黄贵毅从微信转账给了他一千多块钱。他记不清在湖南办了多少张卡，大概也跟在湖北差不多。在河南他办了六七张工商银行和建设银行的卡。在河南郑州的时候，黄贵毅家里有事回老家了，就剩下他和黄斌，黄贵毅说其走了但是事情不能停，这段时间就由他负责和黄仁春联系。然后他就带着黄斌从郑州到了商丘，后又到了安徽的亳州市、阜阳市、淮南市、天长市、铜陵等地。中间还去了江苏省扬州市、南京市。在南京市他找来了何忠武和其一起干这件事。后来到马鞍山，黄贵毅办完事和其又会合了。他们一起从马鞍山于5月17号下午到了巢湖。他一共成功利用他人身份证办理的银行卡大概有六七十张，获利四万元左右。5、被告人黄贵毅的供述与辩解，证实2016年10月份左右，黄仁春叫他和黄斌利用他人身份证去全国各地办理银行卡。做了一个月左右，他办理了8张银行卡。由于银行升级做不了，就都回家过年了。过年后，他和黄斌又出来做。过了十几天左右，他办理了4张银行卡。后来吴旺星从北京也过来做这行。刚开始是他与黄仁春联系，后来怕麻烦，由吴旺星来负责。他们办好银行卡后交给吴旺星，由吴旺星交给黄仁春，黄仁春给他们钱。黄仁春在深圳帮他们寄身份证和电话卡。他一共成功利用他人身份证办理了l2张银行卡交给了黄仁春，交给吴旺星l8、9张银行卡，共获利一万八千元左右。6．被告人黄斌的供述与辩解，证实2017年2月份左右，他到广州找工作，碰到老乡黄贵毅，黄贵毅讲帮人成功开一张卡有几百元的奖金。后黄贵毅给了他几张别人的身份证及电话卡，他利用它在银行办理银行卡。十几天后，吴旺星加入。在熟悉开卡流程以后，黄贵毅怕麻烦就让吴旺星负责，他们就跟着吴旺星在全国各地办理银行卡。姓何的加入时间不长，是吴旺星喊的。他一共办理了三四十张左右的银行卡，获利人民币一万元左右。办卡的地点在芜湖、亳州、淮南等地。黄仁春打钱给吴旺星，然后由吴旺星再交给他们。支付的标准是每张银行卡300一700元。吴旺星有时候用微信支付，有时候用现金支付。7、被告人何忠武的供述与辩解，证实他和吴旺星、黄斌都是那堪镇的，和吴旺星是初中同学。2017年4月份，吴旺星邀请他到南京，用别人的身份证办理银行卡。5月1日左右他到了南京，吴旺星给他介绍利用他人的身份证开银行卡的价格，工商、建设、农业银行卡带U盾的700元，交通银行带U盾的600元，其余的不带U盾的200元。后来到滁州，吴旺星挑给了他五张别人的身份证。他找了一家工商银行，顺利办理了一张带U盾的银行卡，并将卡交给了吴旺星。后他们去了天长、仪征、扬州、泰州、丹阳、溧水、溧阳、马鞍山、含山县、巢湖、淮南、最后到了亳州。他在泰州和仪征各办理了一张工商银行的银行卡。他一共成功办理并交给吴旺星三张银行卡。吴旺星应该给ll00元，但实际上没拿到一份钱，因为二人关系很好，他没好意思向吴旺星要。8、被告人林炎锋的供述与辩解，证实因为刘宏祥和他是老乡，他一直帮刘宏祥在外面拿别人身份证开银行卡，后来他就不想在外面做了，刘宏祥说那边帮他验卡的人办事不靠谱，想让他过去帮其验卡，然后他就过去了。刘宏祥交代他拿到银行卡后，要检验一下银行卡是否能达到使用的标准：一是和银行卡绑定的电话卡能不能正常地接收银行发来的短信；二是验证一下银行卡的密码是不是包裹银行卡的纸条上面写的数字；三是看一下这个银行卡有没有绑定第三方支付平台，如果绑定了就是不合格。这些银行卡大部分都是何庆安排他手下的小弟拿着别人的身份证去外地找不同的银行网点开的。成功开到的银行卡会通过快递邮寄回来。邮寄地址是深圳市龙岗区南湾街道南岭社区南洋花园小区顺丰快递。何庆手下的小弟邮寄回来的快递，都是何庆自己去拿的，剩下来其他人寄过来的快递，都是他去顺风快递帮刘宏祥拿的，但是对方的身份他不清楚。他验过卡后就交给刘宏祥了。寄回来的快递里面都是成套的卡，一套卡里面有三张卡，一张是银行卡，一张是绑定银行卡的身份证，一张是绑定银行卡的电话卡，有时候还会有银行卡绑定的U盾。这一整套东西会用一张纸包裹着，这张纸上面写着银行卡的密码，他们事先都会和办卡的人约定好将密码设为258369。从2017年2、3月份，他平均每个月都要帮刘宏祥验100多套银行卡。从4月份开始，寄回来的银行卡增加了不少。算下来总共至少验过500套银行卡，其中包括林汉霖验的100多张卡。一开始，每个月刘宏祥给他7000元的固定工资，从今年4月份起，因为业务量增加，刘宏祥给他加了工资，每个月给他10000元的工资，他从中分给林汉霖4000元。一开始刘宏祥给他钱让去租个房子作为验卡地点，他通过房屋中介租下了龙岗区南湾街道黄金豪庭小区8栋1406室。他记得租金和中介费一共是12000元，都是刘宏祥支付的。当时和他一起住的还有何庆。今年5月份的时候公安机关找上门，他当时不在家，其弟弟林汉霖、我堂弟林峻旭还有黄仁春在现场被抓走了。之后他就搬到了何庆住的地方，也就是深圳市龙岗区爱联街道星河时代小区8栋2603室。这个地方也是刘宏祥出钱让其妹妹刘秀娟租下来的。何庆和刘秀娟是男女朋友关系，他搬过去的时候，刘宏祥和其女朋友朱秋彦住一个房间，何庆和刘秀娟住在一个房间，他一个人住一个房间。林汉霖是他的亲弟弟，因为今年4月份开始业务量增加了好多，他一个人做不下来，所以就通知林汉霖过来帮忙。林汉霖是4月中旬过来的，住在黄金豪庭，和他一起帮刘宏祥验卡，住在黄金豪庭照，其实就是他，他微信名称也是写的“刘照”。林峻旭是他堂弟，今年5月中旬其在深圳找工作时和林汉霖联系上了，然后林峻旭就搬过来和他们住在一起，林峻旭平时在房间里玩电脑，偶尔他觉得吃住都是他的，有时就会帮着林汉霖验银行卡，验多少张银行卡他不清楚。黄仁春是何庆的手下，黄仁春手下也有一帮小弟，这些小弟中他只认识黄贵毅，他们带着别人的身份证到全国各个城市的银行网点开卡，成功办下来的银行卡就会直接寄回来给何庆。何庆一开始是跟一个叫“老谢”的人后面专门在外面开卡的，后来“老谢”坑了刘宏祥一次就走了，然后何庆就跟刘宏祥说愿意继续干。之后刘宏祥就让何庆带队帮他在外面开卡。何庆手底下有二三个小分队，其中一个就是黄仁春带队的。每当这里有验过的合格的银行卡，就会有人上门来拿，其中有詹伟坚、一个外号叫“大姐”的30多岁的中年妇女。这些人应该都是和刘宏祥联系好了，才会直接上门找他拿卡。詹伟坚是帮刘宏祥打理身份证和出货的。身份证都是刘宏祥在外面花钱买回来的。刘宏祥将这些身份证买回来后交给詹伟坚打理，詹伟坚将这些身份证放在龙城华府大门正对的那栋楼的l4层电梯口左手边的那一间屋子里。何庆需要身份证出去办卡的时候，就会联系詹伟坚，詹伟坚就会带着何庆去龙城华府那里挑身份证。詹伟坚管理的这些身份证除了一部分提供给何庆，还会对外卖给其他人。另外詹伟坚还有一个自己住的地方，是黄金豪庭8号楼405室。他喊黄仁春“阿春”，喊何庆“小胖”，刘宏祥“老白”或“白老板”。9、被告人林汉霖的供述与辩解，证实他哥哥林炎锋帮刘宏祥验银行卡，这些银行卡都是利用别人的身份证办理的，2017年4月份需要验的卡太多，林炎锋让他去帮忙。我一共验了二三百张银行卡。黄仁春是刘宏祥下面开银行卡的，刘宏祥的外号叫“白老板”，刘宏祥偶尔到他住的地方，他们见过。他们喊何庆“小胖”，他和黄仁春一样，是为刘宏祥开银行卡的。他验卡的报酬是林炎峰一个月给其四千块钱。他知道这些银行卡会被用来作违法犯罪的，林峻旭是他堂哥，是他让其帮忙验银行卡的，他验了一二十张卡。10、被告人林峻旭的供述与辩解，证实大概是在被警察抓的十几天前，他在深圳找工作但没有找到，身上钱也花的差不多了，他就跟林汉霖联系并到了其住的深圳市龙岗区黄金豪庭8栋1406房间。这个房间平常住四个人，他、林汉霖、林炎锋，还有一个不知道名字的人，黄仁春平时不住在一起。平时林炎锋安排他和林汉霖验证银行卡或出去拿快递，那个不知道名字的人做什么他不清楚。他验卡没有报酬，只是吃喝不用钱。何庆的外号“小胖"，是带队办卡的。黄仁春以前是何庆队的，后来黄仁春单独带队。外面有的人会使用别人的身份证办理银行卡，然后通过顺丰快递寄给他们，包裹里面还包括身份证、U盾、网银、银行卡、手机卡，他们将银行卡通过登陆相应银行网站验证，看看绑定的手机号码是否能收到短信，再看看这个银行账户有没有绑定其他一些信用卡、基金、贵金属类的投资服务，如果没有就算通过了。他一共验了应该有四五十张通过的银行卡。本院认为：被告人刘宏祥、何庆、黄仁春、林炎锋、黄贵毅、吴旺星、黄斌、林汉霖、林峻旭、何忠武以虚假身份证明骗领信用卡446张，妨害信用卡管理，数量巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条第一款的规定，构成妨害信用卡管理罪，应予科刑。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人刘宏祥、何庆、黄仁春起起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人林炎锋、黄贵毅、吴旺星、黄斌、林汉霖、林峻旭、何忠武起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人黄仁春、林炎锋、黄贵毅、吴旺星、黄斌、林汉霖、林峻旭、何忠武到案后均如实供述了罪行，系坦白，依法可从轻处罚。被告人刘宏祥、何庆、林炎锋被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，依法应当从重处罚。扣押的作案工具予以没收。被告人刘宏祥及其辩护人提出公诉机关指控的证据不足，被告人的行为不构成犯罪的辩护意见。经查，被告人何庆供述他是帮助被告人刘宏祥利用他人身份证骗领信用卡，其拿的是提成；被告人林炎锋跟在被告人刘宏祥后面负责验卡工作，刘宏祥给林炎锋固定工资，这与被告人林炎锋的供述相一致。同时，被告人林汉霖也证实其与林炎锋都是为被告人刘宏祥验卡的。前述三被告人的供述与在被告人刘宏祥住处搜查、扣押的准备作案用的身份证、冒用他人身份证办理好的信用卡、密码器等作案工具以及其他被告人的供述，已经能够形成完整的证据锁链，证实被告人刘宏祥犯妨害信用卡管理罪和其在共同犯罪中所起的领导作用。被告人何庆虽然翻供，但没有正当理由，本院不予采信。故对被告人刘宏祥及其辩护人的无罪辩护意见，不予采纳。被告人何庆的辩护人提出被告人当庭自愿认罪，建议对其从轻处罚的辩护意见正确，本院予以采纳。被告人黄仁春的辩护人提出被告人在共同犯罪中作用不大，不应认定为主犯，而应认定为从犯；被告人具有坦白的情节，建议对其从轻处罚的辩护意见。经查，被告人黄仁春不仅积极参加骗领信用卡的犯罪，并且主动招募其他人，起到一定的组织作用，应认定为主犯，从犯的辩护意见不予采纳；但被告人黄仁春到案后如实供述了罪行，是坦白，从轻的辩护意见予以采纳。被告人林炎锋的辩护人提出被告人具有从犯及坦白的法定减轻、从轻处罚情节，建议对其从轻处罚的辩护意见。经查属实，该辩护意见，予以采纳。被告人林汉霖的辩护人提出的被告人具有从犯及坦白的法定减轻、从轻处罚和初犯的酌定从轻处罚情节，建议减轻、从轻处罚的辩护意见于法有据，予以采纳。被告人林峻旭的辩护人提出的被告人具有从犯及坦白的法定减轻、从轻处罚和初犯的酌定从轻处罚情节，建议减轻、从轻处罚的辩护意见于法有据，予以采纳；但其建议对被告人适用缓刑的辩护意见因被告人犯罪的社会危害性较大而不予采纳。被告人吴旺星、黄贵毅、何忠武的辩护人提出的被告人具有从犯、坦白的法定减轻、从轻处罚和初犯的酌定从轻处罚情节，建议减轻、从轻处罚的辩护意见于法有据，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘宏祥犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除临时羁押的4日，即自2017年6月19日起至2024年6月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）二、被告人何庆犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月19日起至2022年6月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）三、被告人黄仁春犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除临时羁押的4日，即自2017年5月30日起至2021年5月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）四、被告人林炎锋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月19日起至2019年6月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）五、被告人黄贵毅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月19日起至2019年5月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）六、被告人吴旺星犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月19日起至2019年5月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）七、被告人黄斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月19日起至2019年3月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）八、被告人林汉霖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除临时羁押的4日，即自2017年5月30日起至2018年7月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）九、被告人林峻旭犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除临时羁押的4日，即自2017年5月30日起至2018年7月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）十、被告人何忠武犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月19日起至2018年7月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）十一、作案工具予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周可平代理审判员  何凤华人民陪审员  周顺成二〇一八年七月五日书 记 员  袁晶晶附《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条第一百七十七条之一第一款第三项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条第二款、第三款：有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；违背他人意愿，使用期居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。