上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0115刑初4128号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人孙超(化名叶枫)，男，1995年4月26日生，汉族，户籍地黑龙江省哈尔滨市，住黑龙江省哈尔滨市。辩护人叶竹影，上海市华夏律师事务所律师。被告人白洪伟(化名小宇)，男，1993年11月27日生，汉族，户籍地黑龙江省，住黑龙江省哈尔滨市。被告人牛岩(化名张晓磊)，男，1994年7月21日生，汉族，户籍地内蒙古自治区满洲里市，暂住黑龙江省齐齐哈尔市。被告人刘某某(化名小雨)，男，1994年4月21日生，汉族，户籍地黑龙江省，暂住黑龙江省齐齐哈尔市。辩护人姜广播，上海闰德律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2017〕661号起诉书指控被告人孙超犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人白洪伟、牛岩、刘某某犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪，于2017年11月10日向本院提起公诉。本院根据最高人民法院指定管辖的决定受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员陆某某出庭支持公诉，被告人孙超、白洪伟、牛岩、刘某某及辩护人叶竹影均到庭参加诉讼，辩护人姜广播向法庭提交书面辩护意见。期间，经公诉机关申请，本院决定延期审理一次，现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2016年8月至11月间，被告人孙超、白洪伟等人在明知向中国台湾地区提供以他人身份开办的信用卡将被用于犯罪的情况下，纠集并指使被告人牛岩、刘某某等人，在黑龙江省齐齐哈尔市龙江区等地，通过他人收购卜立明等数人办理的黑龙江农村信用社联合社等数家银行的借记卡640余张，其中，刘某某获取他人银行借记卡6张。上述银行借记卡中，580余张通过快递形式快递至中国台湾地区高雄市、台中市等地的“王彦延”、“宋家铭”(均另案处理)处。上述信用卡中，共有8张被用于电信诈骗，涉案金额达人民币678,340元。2016年上半年，被告人孙超应聘至电信诈骗团伙，从该团伙非法获取大量公民个人信息，同年11月12日，公安机关在被告人孙超住处查获其作案用的KingstonU盘一个，该U盘中存有公民个人信息4000余条。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示证人证言、银行交易明细及交易回单、案发经过等证据，据此认为应当以妨害信用卡管理罪、诈骗罪、侵犯公民个人信息罪追究被告人孙超的刑事责任，以妨害信用卡管理罪、诈骗罪追究被告人白洪伟、牛岩、刘某某的刑事责任，四名被告人均应当数罪并罚，在诈骗犯罪中均系从犯，具有坦白情节，提请法庭依法判处。庭审中，被告人孙超、白洪伟、刘某某及辩护人对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均没有意见，被告人牛岩提出其不知道办理的借记卡是寄到台湾用于实施诈骗犯罪的辩解意见。经审理查明：一、妨害信用卡管理犯罪事实2016年8月至11月间，被告人孙超、白洪伟等人在明知向中国台湾地区提供大量以他人身份开办的信用卡将被用于犯罪的情况下，仍然按照“普鲁托”、“彦彦”等人的要求，以每提供一张信用卡可获取人民币250元至500元的价格，纠集并指使被告人牛岩、刘某某等人，使用自己身份证办理借记卡，或者谎称办理信用卡用于某公司破产后可获得保险赔偿为由，在黑龙江省齐齐哈尔市龙江区等地，以向群众口口相传、层层发包、层层获利的形式，通过他人收购卜立明、孟康、刘亚梅、都艳敏、赖德力格日勒、崔健有等数人在黑龙江农村信用社联合社、工商银行、农业银行、中国银行等数家银行申请的借记卡640余张，其中，被告人刘某某获取他人银行借记卡6张。上述银行借记卡中，580余张通过快递形式快递至中国台湾地区高雄市、台中市等地的“王彦延”、“宋家铭”处。二、诈骗犯罪事实经查，上述信用卡中，共有8张被用于电信诈骗，涉案金额达678340元。分述如下：1、被告人孙超、白洪伟等人非法获取的、由被告人牛岩提供的其名下工商银行借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXX)被他人于2016年9月14日用于骗取被害人鲍某某人民币2,200元。2、被告人孙超、白洪伟、牛岩等人非法获取的孟康所有的中国银行借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)，被他人于2016年10月25日诈骗被害人张某某人民币132196元后用于转移骗取的赃款人民币2,390元。3、被告人孙超、白洪伟、牛岩等人非法获取的由邓某某提供的其名下工商银行借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)、卜立明所有的农业银行借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)、赖德力格日勒所有的农业银行借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)、崔健有所有的黑龙江农村信用社联合社借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)，一并被他人于2016年11月13日至15日诈骗被害人杨丽珍后，用于转移骗取的部分赃款人民币40,000元。4、被告人孙超、白洪伟、牛岩等人非法获取的卜立明所有的农业银行借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)，被他人于2016年11月15日诈骗刘富庆人民币141,867元后用于转移骗取的赃款人民币49,950元。5、被告人孙超、白洪伟、牛岩等人非法获取的由被告人刘某某提供的其名下工商银行借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)，被他人于2016年11月18日用于诈骗被害人芦爱军人民币178,400元。6、被告人孙超、白洪伟、牛岩等人非法获取的白铁贵所有的农业银行借记卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)，被他人分别于2017年2月9日诈骗被害人王德东人民币61,000元后用于转移骗取的赃款人民币26,500元、于2016年11月18日用于诈骗被害人郭庆人民币18,900元。三、侵犯公民个人信息犯罪事实2016年上半年，被告人孙超应聘至电信诈骗团伙，从该团伙非法获取大量公民个人信息，诈骗“话术”及相关视频、音频。2016年11月12日，公安机关在哈尔滨市呼兰区伸马梧桐湾14栋3单元702室被告人孙超的住处查获其作案用的KingstonU盘一个。经查，该U盘中存有上述公民个人信息共计4000余条。2016年11月12日，被告人孙超、白洪伟、牛岩、刘某某被公安机关抓获到案，均如实供述上述犯罪事实。案发后，被告人孙超、牛岩、刘某某的家属帮助被告人分别退出违法所得人民币4万元、3万元、1千元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1．证人张焕岭、吴显军、李守良、赵颖(办卡人)的证言、证人李颖(德邦物流员工)、闻英玉、赵淑芝、白铁贵、周艳杰的证言、辩认笔录、刑事照片、四名被告人及邓某某的供述及辩认笔录，证实四名被告人在明知可能会为他人犯罪提供帮助的情况下，仍按照“普鲁托”、“彦彦”等人的要求，非法收购银行借记卡并以快递形式邮寄至台湾地区的事实。2．上海市公安局浦东分局调取的银行交易明细、交易回单、被害人鲍某某、张某某等人的陈述，证实四名被告人所办理或收购的银行卡被他人用于转移诈骗所得赃款。3．上海市公安局物证鉴定中心出具的检验报告、扣押决定书、扣押笔录、接受证据清单、刑事照片和调取的办卡记录辩认件、身份证复印件、开户申请表等书证，证实被告人孙超等人非法收购银行借记卡的具体张数和孙超持有他人个人信息的数量。4.被告人孙超、白洪伟、牛岩、刘某某的供述和办卡记录辩认件，证实其对上述犯罪事实供认不讳。5．上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实四名被告人的到案情况。6．上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，证实四名被告人的身份情况。本院认为，被告人孙超、白洪伟、牛岩非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人刘某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；被告人孙超、白洪伟、牛岩、刘某某伙同他人，以非法占有为目的，骗取他人钱财，其中被告人孙超、白洪伟、牛岩犯罪数额特别巨大，被告人刘某某犯罪数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人孙超非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪，对四名被告人均予以数罪并罚。四名被告人在诈骗犯罪中起次要作用，均系从犯，对诈骗犯罪均予以减轻处罚。四名被告人到案后均能如实供述犯罪事实，具有坦白情节，依法从轻处罚。被告人孙超、牛岩、刘某某的家属帮助退出部分违法所得，酌情从轻处罚。针对被告人牛岩的辩解，经查实，被告人白洪伟、牛岩、刘某某的供述及证人邓某某的证言均证实，在与白洪伟见面当时，白洪伟曾经告知过牛岩办理银行卡是用于洗黑钱，期间还发生牛岩的银行卡因可能涉及诈骗被警方冻结的事实，另结合牛岩分多次向白洪伟提供大量银行卡并从中获利的情节，本院认为，牛岩主观上应当明知其提供的信用卡可能被用于实施犯罪，其不能提供相关证据证实其上述辩解，故本院不予采纳。本院为维护社会管理秩序和社会主义市场经济秩序，根据被告人孙超、白洪伟、牛岩、刘某某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百五十三条之一、第二百六十六条、第二十五条第一款，第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月，罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币一万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，罚金人民币一千元，决定执行有期徒刑六年，罚金人民币三万一千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月12日起至2022年11月11日止。罚金款于判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人白洪伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑五年六个月，罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月12日起至2022年5月11日止。罚金款于判决生效后一个月内缴纳。)三、被告人牛岩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑五年，罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月12日起至2021年11月11日止。罚金款于判决生效后一个月内缴纳。)四、被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑一年十个月，罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月12日起至2018年9月11日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)五、违法所得依法予以追缴或责令退赔；扣押在案的作案工具依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟审 判 员  王美玲人民陪审员  周国莲二〇一八年七月十七日书 记 员  陈 玮附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。……第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。