福建省莆田市荔城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0304刑初188号 公诉机关福建省莆田市荔城区人民检察院。 被告人卞正艾，别名王泓，女，1957年11月27日出生于上海市长宁区，汉族，初中文化，无业，住所地上海市长宁区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2017年7月3日被抓获，同月5日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现羁押在莆田市第二看守所。 辩护人王瑜芳、曾福平，福建重宇合众律师事务所律师。 被告人王锦兰，女，1963年3月2日出生于福建省邵武市，汉族，高中文化，无业，住所福建省福州市晋安区号。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2017年7月3日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现羁押在莆田市第二看守所。 辩护人温玉发、王彬，福建融成律师事务所律师。 被告人叶美娟，女，1963年8月8日出生于浙江省三门县，汉族，高中文化，务工，住所浙江省台州市椒江区室。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2017年7月16日被抓获，同月27日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现羁押在莆田市第二看守所。 辩护人李超英，福建骁腾律师事务所律师。 福建省莆田市荔城区人民检察院以荔检公刑诉（2018）150号起诉书指控被告人卞正艾、王锦兰、叶美娟犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月3日向本院提起公诉。本院于同年4月9日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省莆田市荔城区人民检察院指派检察员吴舟出庭支持公诉，被告人卞正艾及其辩护人王瑜芳、曾福平，被告人王锦兰及其辩护人温玉发、王彬，被告人叶美娟及其辩护人李超英等到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省莆田市荔城区人民检察院指控：2015年12月间，同案人余国炉、阮华芳黄某9金（均另案处理）等人共同出资在莆田市荔城区拱辰街道下店路电子商务大楼11层注册成立福建省见份电子商务有限公司（下简称见份公司）。同案人余国炉为法人代表，负责提供管理公司收取资金的对公账户和个人银行账户；同时聘请同案陈某7勇（另案处理）作为公司总经理，负责决策公司的投资方向、经营日常事务、招揽投资者及资金的管理使用；同案人阮华芳为股东兼财务，负责公司的后勤保障和资金运转；同案黄某9金为培训讲师，负责为见份公司对前来咨询投资的人进行培训讲课。该公司通过产品推介会等方式，虚构公司要投资“匀加速”理财平台的事实，并以投资入股发展会员可获得抽成、分红等为诱饵，通过招收区域代理商的方式，在全国范围内向社会不特定公众募集资金。 为了便于区域代理商的招收，见份公司先后成立了福建鑫永丰投资管理有限公司、见份公司厦门事业总部、台州分公司、南京分公司、福安市办事处，上述公司及办事处由被告人王锦兰、卞正艾、叶美娟及同案人娄传国陈某1娟（另案处理）分别负责经营管理，在财务上由见份公司统筹统付，在业务上均以扩大区域代理商的招收规模，达到获取代理费的目的。 2016年2月起，被告人卞正艾在成为厦门市区域代理后，通过推介会等形式帮助见份公司发展陈某3云冯某2平、王锦兰等31人缴纳的代理费，共计人民币96万元。 2016年3月起，被告人王锦兰在成为福州市区域代理后，通过推介会等形式帮助见份公司发展黄某3彪林某2枝、高文迟等15人缴纳的代理费，共计人民币82万元。 2016年3月起，被告人叶美娟在成为台州市区域代理后，通过推介会等形式帮助见份公司发展方某兵、林祥利、邬芸慧等9人缴纳的代理费，共计人民币64.5万元。 指控上述事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人卞正艾、王锦兰、叶美娟伙同同案人非法吸收公众存款，其中被告人卞正艾数额达人民币96万、被告人王锦兰数额达人民币82万、被告人叶美娟数额达人民币64.5万，扰乱金融秩序，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪分别追究其刑事责任。 被告人卞正艾表示认罪，但辩解：起诉书指控的金额有出入,其不清楚有31人缴纳的代理费，厦门总代理是20人一起出资拿下的，20个人是股份平均制，一人出一万，因为其年纪比较大，所以其和余国炉签的合同，做代理没什么好处。 被告人卞正艾的辩护人认为,1.被告人卞正艾在本案的犯罪事实过程中，仅从事的是一种帮助的行为，其并没有实际收取或取得涉案的资金，也没有与任何一位受害人签订协议，只是帮助接待，在整个过程中只是起介绍引见作用，属于帮助犯，依法应当可从轻、减轻处罚。2.被告人卞正艾具有自首情节，被告人卞正艾正在准备主动回到上海向公安部门说明时，在2017年7月3日在暂住地厦门公安例行治安检查时主动配合厦门公安调查。3.被告人卞正艾当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。 被告人王锦兰辩解：其有出资拿了福州的区域代理，但是起诉书指控的其发展15人会员，缴纳了82万元的事实，因为时间较长，人头不清楚，真正知道的只有五个人；缴纳的金额是会员与总公司直接对接的，其并不是很清楚。其对起诉书指控的罪名，表示认罪。 被告人王锦兰的辩护人认为：1.公诉机关指控的部分犯罪事实不清，证据不足。指控被告人王锦兰发展了15人，但是证据只有11人的陈述，相关的付款转账记录只有6人。2.本案多名被害人与被告人王锦兰是朋友关系，王锦兰在介绍见份公司，不管是因为与朋友聊天过程中被动介绍还是私下主动向朋友介绍，都不能认定为通过推介会发展会员。3.仅有证据证明被告人王锦兰所涉犯罪的金额总共为34.9万元。4.被告人王锦兰当庭认罪，应当充分考虑被告人王锦兰在案件中所起到的辅助作用，依法从轻处罚。 被告人叶美娟对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。 被告人叶美娟的辩护人认为：1.对指控的罪名没有异议；2.被告人叶美娟所涉案的金额应当扣除邬芸慧的32万、郑剑根的5万，涉案的金额为27.5万元。3.被告人叶美娟系初犯，偶犯，也是受害者，其主观恶性小，到案后能够如实供述自己的犯罪事实，多个被害人均对被告人的行为表示谅解，建议从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2015年12月间，同案人余国炉、阮华芳、黄某9（均另案处理）等人在莆田市荔城区拱辰街道下店路电子商务大楼11层注册成立见份公司。同案人余国炉为法人代表，同案人陈某7负责决策公司的投资方向、经营日常事务、招揽投资者及资金的管理使用；同案人阮华芳为股东兼财务，负责公司的后勤保障和资金运转；同案人黄某9为培训讲师，负责为见份公司对前来咨询投资的人进行培训讲课。该公司通过项目推介会等方式，虚构公司要投资“匀加速”理财平台的事实，并以投资入股发展会员可获得抽成、分红等为诱饵，通过招收区域代理商的方式，在全国范围内向社会不特定公众募集资金。见份公司先后成立了福建鑫永丰投资管理有限公司、见份公司厦门事业总部、台州分公司、南京分公司、福安市办事处，上述公司及办事处由被告人王锦兰、卞正艾、叶美娟及同案人娄传国、陈某1（另案处理）分别负责，财务上由见份公司统筹统付，业务上均以扩大区域代理商的招收规模，达到获取代理费的目的。 2016年2月起，被告人卞正艾在成为厦门市区域代理后，通过推介会等形式帮助见份公司发展代理，缴纳代理费。其中，包括陈某24万、陈某34万、叶建瑛4万、陈某44万；冯某12万、陈玉贤2万；洪某、黄某2、林某3、林某4四人共8万；冯某2等16人共16万；张亮亮16万、董赢16万、范继文4万、林建满16万。上述代理费，共计人民币96万元。 2016年3月起，被告人王锦兰在成为福州市区域代理后，通过推荐、介绍等形式帮助见份公司发展代理，缴纳代理费。其中，包括黄某32万、朱某23万、江某22万、陈某62万、李建辉4万、林某28万、高文迟14万、朱炳燃2万、陈某510万、朱某15万、罗某217万、郑某12万、韩某1万、陈英2万、林某58万。上述代理费，共计人民币82万元。 2016年3月起，被告人叶美娟在成为台州市区域代理后，通过推介会等形式帮助见份公司发展代理，缴纳代理费。其中，包括江某1、方卫平、王某1三人共8万，范顺美0.5万元、林祥利8万、邬芸慧32万、林恩光1万、郑建根5万、张勋江8万、王章明2万。上述代理费，共计人民币64.5万元。 2017年7月3日，在厦门市思明区莲岳里180号704室厦门市公安局巡特警支队第三大队民警抓获网上在逃人员被告人卞正艾，2017年7月3日至7月5日羁押在厦门市第一看守所。 被告人叶美娟于2017年7月16日在湖州市吴兴区红旗路如家宾馆442房间被湖州市公安局吴兴区分局爱山派出所民警抓获归案。2017年7月17日至7月27日羁押在湖州市看守所。 2017年7月3日，在福州市晋安区名贵佳园门口福州铁路公安处福州车站公安派出所民警抓获网上在逃人员被告人王锦兰。 2017年8月10日，徐某2对被告人叶美娟的行为表示谅解。被害人江某1对被告人叶美娟的行为表示谅解。 上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 一、被告人的供述与辩解 1.被告人卞正艾的供述，供认：2016年1月的时候，朋友林美云带其到厦门江头那边去听“见份集团”的厦门市代理吴某1介绍“见份集团”的经营模式，回去把这个事情和朋友张某1、范秒德、胡明泉、王继阳、郭海红、王淑萍、张红、张红老公、蔡孟良、严晓慧、周演、蔡凤英、雷文珍、冯某1、张国良、张晴、戴万福等人说了这个事情，然后和他们一起到位于莆田市荔城区的“见份集团”总公司来考察。考察后，刚开始是其和胡明泉、王继阳、郭海红一人出1万筹4万元拿下思明区莲前街道的代理权，后来范妙德、王继阳、胡明泉、郭海虹、蔡凤英、冯某1、雷文珍、黄鑫、张群、张某1、戴万福、张晴、周演、王淑萍、蔡孟良、严晓慧、张国良、王素平、裘祥顺20个人，一人一万，总共是20万元，拿下了厦门的市级区域代理，其只是厦门市区域代理20个股东中的一个。厦门分公司当时陈某7说要作为“见份公司”的事业总部，一开始因为公司没什么人，后面陈某7宣布说技术方面由蔡孟良负责、讲课由严晓慧负责、外联由王淑平负责、财务和行政由郭海红负责。因为拿厦门市代理的时候合同是其签的，由其负责厦门区域代理，后面张某1介绍陈玉贤，其向陈玉贤介绍了公司的经营运作模式，但是陈玉贤还不大相信，那时候除了陈玉贤外，还有“啊满”两夫妻也要了解区域代理的情况，后面陈玉贤介绍了王锦兰过来一起了解，其就和她们一起到莆田总公司考察了解一下，考察后陈玉贤、王锦兰、“啊满”都决定成为公司的代理。后面拿厦门市级代理的其他股东也各自推荐发展了一些人成为公司的代理。代理费全部都是直接打到总公司去的，其没有经手，刚开始是打到余国炉的账户里面去了，后面是打到阮华芳的账户以及公司的对公账户里面。还有一些是直接交现金给余国炉的，区域代理合同全部都是和余国炉签订的。张某1介绍了陈玉贤给其认识，后面陈玉贤又介绍了王锦兰，陈玉贤好像拿了南平、三明的代理。王锦兰是福州的市代，交了16万元。雷文珍自己拿了南京的市代16万元。蔡凤英发展了一个吉林的市代16万元。张某1还发展了一个姓范成都市代，交了4万的定金。冯某1发展了泉州的市代，泉州的市代是冯某2，也交了16万元。陈玉贤还介绍了“啊满”成为昆明的市代，但是后面16万元钱退给“啊满”了。“啊满”发展了漳州的市代陈某3，交了16万元钱。其他的想不起来了。这些投资区域代理的钱，都是转给余国炉和公司的对公账户。 2.被告人王锦兰的供述，供认：其本是在福州做“匀加速”，应陈玉贤的要求到厦门去讲解“匀加速”。在厦门讲解匀加速的时候，陈玉贤接到福建见份电子商务有限公司厦门事业总部的负责人“王泓”的电话，说莆田的见份的公司有好事。在2016年3月8日的时候，其7个人左右一起到莆田市荔城区的电子商务大厦福建见份电子书商务有限公司去。在公司内，陈某7、余国炉在公司内招待大家。后面在陈玉贤和王泓的推荐下，其花了16万元投资了福州的区域代理。在2016年3月9日的时候，其一些比较好的朋友，陆陆续续到其经营的福州鼓楼区的恒宇国际大厦的私人会所，向其了解有关见份的事情。经过介绍，他们也亲自到莆田和厦门去了解并投资了相应的区域经理。在2016年4月份的时候，福建鑫永丰投资管理有限公司成立了，其就把在恒宇大厦的私人会所的所有代理全部搬到福建鑫永丰投资管理有限公司去办公。福州的区域代理商就借用鑫永丰的办公场所办公。在2016年8月份的时候，福州的一些区域代理发觉福建见份电子商务有限公司是骗人的，没有实际投资，开始要求退股。其联系陈某7、阮华芳福州代理商要求退股的事情，均被拒绝了。2016年10月份的时候，阮华芳到福建鑫永丰投资有限公司，大家也相继找阮华芳退股。后面阮华芳被公安带走。其一般是介绍投资见份公司可以对接匀加速，具体内容大致是：普通老百姓可以获得贷款25000元，这笔贷款用于投资匀加速，等待匀加速赚钱了，申请贷款的人可以获得相应分红，分红的比例在百分十。福州市区域代理商的层级主要有两级，一级是地市级代理，分四股，每股四万元。另外一级是县区级的代理，分两股，每股四万元。其记不住福州地区总共有多少的区域代理商，能想得起来的有朱某2、林某2、罗某2、黄某3、江某2、林某5、陈某6、李建辉、高文迟、练子英、朱炳燃、陈某5、朱某1、练留珍、郑某1、陈英、朱时雨、韩某、张浩等人。这些人当中通过其了解见份公司的有朱某2、林某2、罗某2，这几个人后面又介绍了其他人。上述这些人投资的款项大概有一百零几万元。具体以公安机关查证的为准。这些区域代理商收取的股金和代理费一般通过转账到余国炉的建行账户和见份公司的对公账户、还有一部分是通过缴纳现金给余国炉和阮华芳。 2.被告人叶美娟的供述，供认：2016年3月初的时候，杨桂芳介绍了福建见份电子商务有限公司的老板很有钱，杨桂芳说如果其成为见份公司的会员的话，就是出钱投资，成为代理商，这个老板就可以借款，至少可以借到3万元以上的款项。当时在场还有赵素云、戴昭亥，四个人听了都想成为福建见份电子商务有限公司的会员。四个人在2016年3月13日左右到莆田荔城区商务大厦的11层的福建见份电子商务有限公司总部去了解情况。当时是公司的余国炉、陈某7、阮华芳在公司内接待，陈某7讲课，主要是讲解见份公司运行模式和收益方法，说是可以将申请借款并把款项放到匀加速去倍增。听了之后就很感兴趣，决定投资台州市级代理。同意杨桂芳与余国炉签订了台州区域代理的合同，当时其是付了2万元的定金。台州的区域代理的股金是4股，每股8万元，总的数额是32万元。2016年3月17日的时候，筹钱后把钱转给余国炉，汇款的第二天的时候，就感觉见份公司有问题，投资的模式不可能有那么大的收益，迟早出问题。有人就到莆田公司去闹，要求退款，后面被公司的陈某7说服了。听了陈某7说的话后，感觉钱都交了也拿不回来，就蛮做下去。在2016年5月份陈某7、余国炉到台州来，说是要开茶话会，叫其预订酒店会场并组织一些有意向投资见份公司的人去听课，然后台州的区域代理组织了林祥利、张勋江、江某1、杨桂芳、赵素云、徐伟丽、徐某2、王某1、方某、潘雪英、金迷寿等一百多人参加了茶话会。在茶话会期间，陈某7向过来听课的人详细讲述了见份公司与匀加速投资模式。参与听课的人有很多投资禁不住诱惑，当场与福建见份电子有务有限公司签订了区域代理合同并上交了投资款。台州分公司的区域代理商或者股东，其直接招的有张勋江、林样利、江某1、金迷寿、袁益暖，徐某2、蔡黎明、赵素云、戴照亥、杨桂芳，间接招的有通过林祥利招收的邬慧云；张勋江推荐了王章明、郑建跟；戴照亥推荐了范顺美，徐伟丽推荐了潘雪英；江某1推荐了王某1、方某。宁波区域的区域代理投了32万元，投资人是邬慧云；三门县的区域代理16万元，投资人是林祥利；温岭区域代理是16万元，投资人有江某1、王某1、方某；湖州的区域代理32万元，张勋江交了5000定金。玉环县区域代理16万元，林恩光是投资人之一。其他不知道，具体以公安机关查证的为准。这些都是他们自己到福建见份电子商务有限公司去交的钱，都是打给余国炉建行账户和见份公司对公账户上。其只是注册了一个福建见份电子商务有限公司台州分公司，这个公司工商注册的时候其是负责人。这个公司一直没有正常运作过。 二、同案人的供述与辩解 1.同案人余国炉的供述，供认：福建见份电子商务有限公司是在2015年12月份注册成立的，其是公司的法人代表，注册股东还有阮华芳、黄某9、俞淑琴，其他人想不起来。陈某7是公司的总经理。见份公司下设分公司，分别是福州鑫永丰投资管理有限公司，厦门事业总部、福建见份电子商务有限公司南京分公司、台州分公司、宁德福安办事处。见份公司在注册成立是想做汽车销售，后来陈某7将公司的经营方向转为放贷和金融理财这块。在2015年10月前后，其在福州通过朋友了解北京匀加速科技有限公司开发的匀加速平台，之后，其联系了阮华芳、黄某9、俞淑琴、陈某7等人商量注册公司去对接匀加速平台，在2015年12月前后，也就是公司刚刚成立不到一个月，陈某7就说公司目前做匀加速的经营模式赚不了钱，提议说将公司的经营方向往放贷款、投资理财方面发展，这样才可以赚钱。陈某7提议召开股东会议研究这个事情，但是除了其和阮华芳、黄某9同意陈某7的提议外，其他股东都退出了。因为陈某7在公司内比较强势，公司的掌控权渐渐转到陈某7手里。陈某7控制公司后，陈某7亲自策划公司的发展方向。公司利用之前在投资匀加速平台积累的一些人员，通过口口相传、互相介绍的方式，将见份公司的经营模式宣传出去。很快见份公司以投资匀加速平台，招揽了第一批区域代理，后来公司不断互相介绍，互相推荐公司的区域代理发展了一批又一批，并收取了大量的资金。直到2016年7月份前后，陈某7将公司的公章和其私章控制了，其就离开了。直到2016年10月底，公司发生很多事，如区域代理闹退款，公司内部员工欠薪，到最后公司被公安机关查获。其是公司的法人代表兼股东，公司的基建装修、接待投资的人员、与投资者签订区域代理合同和区域代理意向合同、提供4个名下的建行账户用于收取区域代理商上交的投资款项目；阮华芳是见份公司的股东之一，也是福建鑫永丰投资管理有限公司的法人代表，她在公司内负责财务方面所有事务、管理公司的后勤等；黄某9是公司的股东之一，是公司的讲师，主要是培训公司的员工，还有就是在见份总公司和分公司去讲课，宣传公司的如何投资匀加速及见份公司的投资经营模式和发展愿景。而陈某7是公司的总经理、董事长，他是负责公司的所有事情，制定公司管理运作制度、策划公司的经营模式和发展方向、指挥各个分公司的负责人王锦兰、王泓、娄传国、叶美娟、陈某1在各自区域开展业务，发展区域代理商，反正公司的控制权都是陈某7掌握。 2.同案人娄传国的供述，供认：2016年3月份福建见份电子商务有限公司厦门分公司的一个投资者叫雷文珍，拿了南京市级代理，拿南京代理需要十六万元，就找了傅教纯参与一起出钱，傅教纯又叫了其。雷文珍找了13人一起投资了南京的市级代理。在2016年7月份的时候，见份公司厦门分公司的“王弘”等人到南京的一家酒店内，准备召开一个主题为发展市级代理的“招商会”。当时其跟其他人去酒店接了“王弘”，并组织参与了这个招商会。“王弘”在招商会上说，她是厦门事业总部的负责人，受公司陈某7、余国炉等人的指令到南京发展区域代理。当时有听“王弘”说，如果有人发展了三个市级代理，见份总公司就可以在南京成立分公司，发展人就是负责人，分公司成立的所有费用都由见份总公司支出。招商会过后，都想成为这个分公司的负责人。其找了发展了上海、合肥、杭州三个的地方市级代理。其代表公司租赁了南京市洪武路福鑫国际大厦406室的房子并签订了房租租赁合同。找了房子后，就通知“王泓”去看，王泓看了之后，向公司的陈某7、余国炉汇报。见份公司最后拍板决定在福鑫国际大厦的406成立南京分公司，其是负责人。2016年8月1日的时候分公司隆重开业，并吸引了很多人过来参与投资。在2016年9月的时候，南京分公司在工商部门成功注册。在2016年9月初时候，南京分公司运营出现不正常，公司原先承诺的返利、收益都兑现，受助项目都没有实现，公司的一些投资者、会员就开始怀疑了。为了最快速度的圈钱，陈某7又创造了一个“度假村”项目，鼓励大家投资。见份公司一个个项目都落空了，投资者就退款，但是最终都没退款成功。参与投资的人就报警了。 3.同案人陈某7的供述，供认：其于2015年11月份起受余国炉之邀一起商讨成立“匀加速”投资运营模式的会议，同年12月份起到福建见份投资有限公司帮忙，其没有出资入股，该公司主要以向北京匀加速投资为由吸引投资者投资，由余国炉与投资者签订区域代理合同等，吸收投资者上交的股金，向投资者发放股权证明。公司日常开支的资金来源就是收取的股金，其听余国炉说公司成立之初在北京匀加速公司注册了一个账户，后期有没有继续操作其不知道。见份公司没有从北京匀加速公司获利。其没有使用过公司的钱，其没有参与公司的财务方面的事情。公司由余国炉、阮华芳负责。分公司（办事处、办公室）都是莆田公司的下属关系，在公司管理人员上，管理人员卞正艾、娄传国、陈某1、叶美娟、王锦兰都是公司后期投资的股东；在财务管理上，各分公司开支都是由莆田总公司统筹统付，分公司发展的区域代理收取的代理费都是交到莆田总公司的账户上。在业务上开展的跟总公司一致，都是以发展代理商为主。 4.同案人阮华芳的供述，供认：其与陈某7、余国炉等人合伙成立福建见份电子商务有限公司，以向“匀加速”理财平台投资获得赢利为噱头，吸收代理商资金。因“匀加速”理财平台投资制度变化，该公司无法在该平台上投资理财。该公司随后成立了类似的“福建鑫永丰投资管理有限公司”，作为发放贷款的平台，但该公司在收取代理商资金后，没有用于任何实际投资，而是将收取的资金全部用于公司日常开支，如买车、租房、发放工资、招待等方面。其刚开始是负责后勤和办公室，后来就是参与财务管理、接收整理代理商的资料等。公司的事情全部都是余国炉和陈某7两个人在商量，最后由陈某7决策。黄某9就是专门负责给公司代理商上课、培训、讲解公司的运营模式。见份公司在2016年5月份前后，在厦门有设立厦门事业总部，地址位于厦门市思明区，公司负责人是“王泓”，真名卞正艾；在2016年4月份在福州设立福建鑫永丰投资管理有限公司，负责人是王锦兰，公司地址福州市台江区鳌峰街道百联大厦；在2016年7月份在江苏省南京市设立南京分公司，负责人原来是娄传国；在福建宁德福安市设立办事处，负责人是陈某1。此外福建见份电子商务有限公司计划在浙江省台州市设立台州办公室，负责人是叶美娟。按照其知道的，开支的钱都是来自代理商交的股金，也是代理费。代理商交的那些代理费目前没有投资任何实体的项目。在2016年6月1日接手公司的财务以来，除了代理商交的代理费外，没有其他的收入来源。其经手收的代理费有一百多万元，有多少个代理商不清楚，现在没办法统计。具体以公安查实的数据为准。 5.同案人黄某9的供述，供认2015年12月底，余国炉召集其、阮华芳等20余人各自出资5000元共同创立了“见份公司”，公司成立初衷是为了投资“匀加速”，但从陈某7担任公司总经理后，从2016年3月份起，由陈某7决定出售公司股权，在各地发展区域代理、收取代理费来募集资金，见份公司的区域代理商大部分是通过朋友介绍的方式到莆田见份公司总部了解情况的，当有人过来的时候，先是由其给这些人讲解，介绍公司和“匀加速”运营模式。而更深入的了解一般是由陈某7直接沟通的。当这些人有了投资意向，就会和公司的余国炉签订区域代理意向合同书，缴纳定金。等投资人有明确的投资想法就会缴纳剩余代理费，并签订正式的区域代理合同。而期间，阮华芳、余国炉负责收取代理费这方面的事。但募集资金后公司没有与“匀加速”平台对接，陈某7自行决定设立“福建鑫永丰投资管理有限公司”的贷款公司，自行成立了“鑫永丰”理财平台，利用该平台再发展会员去收取会员资金，并承诺每年分红2.5万元，但是实际上公司筹集到的资金都没有投资到匀加速或者其他项目，会员申请的贷款也没放款。其主要是在莆田总公司讲课，偶尔去厦门、福州、台州、南京等地分公司或者办事处讲课。公司在厦门有设立厦门事业总部，负责人是“王泓”；在负责设立福建鑫永丰投资管理有限公司，称作金融总部，法人代表是阮华芳，负责人是王锦兰；在南京设立分公司叫华东总部，负责人是娄传国；在福安设立了办事处，负责人是陈某1；在台州有设立办公室，负责人是忘记了。 三、被害人的陈述 1．被害人吴某1（莆田城厢区）陈述：其参与投资的区域代理有三个，第一个是和朋友苏某、林某1、蓝某、徐某1、巫朝珍、钟凤荣共六人一起投资厦门岛内区域代理，投资1万元。第二个与朋友江碧霞的股权5000元。第三个用儿子蔡佳特的名字购买福建电子商务有限公司股权2万元。这个公司法人代表是余国炉，陈某7是公司的总经理和决策者，阮华芳是公司的财务，黄某9是公司的讲师。见份公司在厦门、福州、南京、宁德福安、台州等地设立了分公司或者办事处，厦门事业总部位于厦门市思明区，事业总部主要是负责招收代理商，负责人是“王泓”。 2．被害人黄某1（浙江温州市）陈述：2015年下半年，通过时国英介绍成为温州地区的网络贷款代理商。后来就到时国英在厦门的办公室谈了好几次，该公司总公司负责人余国炉、陈某7、阮华芳等人也碰到过。通过他们的宣传后也只付了一万元的定金，签订了一份投资意向书。其参加过该公司的一次会议，也就是宣传讲座性质。 3．被害人林某2（福州鼓楼区）陈述：2016年2月左右，通过朋友王锦兰介绍知道福建见份电子商务有限公司，到见份公司总部莆田考察后，签订了“意向区域代理合同书”，他们还给了股权证书。其投资的是福州市晋安区的代理，持有两股，一共8万元。 4．被害人游某（湖北嘉鱼县）陈述：2016年3月，通过时国英介绍知道了见份公司。这个见份公司总部在莆田荔城区，在厦门有分公司。法人是余国炉，实际控制人是陈某7。到福建莆田考察这个公司其和刘超、鲁社平、蔡某1一起合伙投资武汉市的代理，每个人投资4万元。 5．被害人张某2（吉林吉林市）陈述：其通过朋友蔡凤英介绍知道见份公司。当时公司宣传给匀加速会员做贷款，蔡凤英也是参股见份公司，她说这个公司前景不错，其参加过2016年1月到见份公司总部开招商会，投了16万元。用儿子张亮亮和朋友董莹名义购买的股权，用董莹购买一股4万元，用儿子张亮亮购买3股12万元。 6．被害人王某2（浙江台州市）陈述：2016年春节前后，通过时国英介绍“见份公司”的投资运营模式，考察、听课后，和公司的法人代表余国炉签订了一份宜春区域总代理的合同，用朋友吴安的账户向余国炉总共转账10万元。 7．被害人徐某1（福建永安市）陈述：其通过吴某1的介绍和宣传，到公司总部考察后，和朱益萍、巫朝珍等八人投资兰8万元。 8．被害人陈某2（厦门湖里区）陈述：见份公司在厦门思明区的二轻大厦2502-2503层的“厦门见份商学院”有开讲座宣传，会讲座的内容主要是宣讲公司的商业运营模式是为了对接“匀加速”理财平台、如何发展县级和镇级代理商，主要内容都是为了发展更多区域的代理商。其和朋友陈某3、陈某4、叶建瑛、洪某、黄某2、林某3、林某4被骗了24万元。漳州市区域代理是陈某3、陈某4、叶建瑛和陈某2各自买了一股4万元，共计16万元。龙海区域的代理是洪某和黄某2合伙购买一股，每人出两万元，林某3和林某4合伙购买了另外一股，每人各出两万元。 9．被害人陈某3（厦门海沧区）陈述：其通过林建满的介绍了，在3月24日的时候，找了另外七个人，分别是陈某2、陈某4、叶建瑛、洪某、黄某2、林某3、林某4，到厦门二轻大厦25层的“见份商学院”去听讲座。讲座的内容是宣传公司的运营模式、如何吸引人过来购买公司的代理权、发展区域代理商等。听完讲座后，决定购买漳州市和龙海市的区域代理，每个股权4万元，漳州市级的区域代理需要购买4股共16万元，龙海市是县级区域代理需要购买2股共8万元，八个人与“见份公司”的余国炉签订了一份漳州市级代理的股权合同，余国炉发放了六份股权证书。陈某2、陈某4、叶建瑛和其各自买了一股4万元，共计16万元。洪某和黄某2合伙购买一股 10．被害人饶某（湖北省武汉市）陈述：2016年7月14日，陈军就带其和毛鑫到福建省见份电子商务有限公司位于厦门的事业总部去考察，在厦门总部那边，厦门总部的一个员工就给其讲课，向介绍公司的前景、发展情况、经营模式等情况。介绍完情况后，到莆田参观了莆田的公司，7月16日那天，就和公司签订了四份区域总代理意向合同书，一共给余国的建设银行卡打了6万元的定金。 11．被害人叶某（福建省福鼎市）陈述：2016年6月24日，宁德市的总代理陈某1就带我到位于莆田市荔城区的福建省见份电子商务有限公司来考察，安排了他们公司的一个老师给讲课，讲课的内容也是讲公司的经营模式，主要是介绍说成为公司的代理商之后怎么挣钱。介绍完之后其就在福建鑫永丰投资管理有限公司和余国炉签订了四份“区域总代理意向合同书”，签完了之后当天我就交了8万元的定金，每份合同定金2万元。其一共打了22万元，全部是打到福建省见份电子商务有限公司的对公账号上去的。账号是35×××69。其中8万元是在福州那边签订代理意向合同书后在福州那边打的。还有14万元是在福鼎那边打款的，打款完了之后才签订的正式区域总代理合同书。 12．被害人冯某1（福建省厦门市）陈述：朋友范妙德请厦门见份（福建省见份电子商务有限公司）集团办事处总代理王泓到其店里具体介绍这个金融项目，在了解清楚福建省见份电子商务有限公司的经营模式之后，范妙德把他老婆名下预订的1股转让给其，其直接把1万元钱转给了厦门见份集团办事处总代理王泓。2016年3月28日，其在厦门见份集团办事处又支付了2万元给王泓，购买了2股见份公司泉州代理商的股份。 13．被害人罗某1（福建省安溪县）陈述：2016年3月中旬，朋友冯某1带其到厦门见份集团办事处去见王泓，王泓介绍了福建省见份电子商务有限公司的经营模式。了解清楚福建省见份电子商务有限公司的经营模式之后，2016年3月28日，在厦门见份集团办事处支付了1万元给王泓，购买了1股福建省见份电子商务有限公司泉州代理商的股份。 14．被害人张某1（福建省安溪县）陈述：2015年12月20日，认识了一个叫卞正艾的人，2015年12月25日，就去卞正艾在厦门市湖里区太平洋广场开的公司了解这个项目，由卞正艾介绍。之后，其跟卞正艾决定要成为代理商，卞正艾提意见说她去做厦门市区域和这个街道的总代理商，其他人成为这些股份的小股东，最后达成协议后，卞正艾就成为厦门市的总代理商，她和陈某7、余国炉、阮华芳这三个人在福建省见份电子商务有限公司签了“区域总代理意向合同书”，其余人成为20个小股的股东和余国炉签订了股权证书，签完之后回到厦门每个小股都把1万元代理费都转给余国炉。然后福建省见份电子商务有限公司在厦门成立事业总部，开始发展会员。 15．被害人廖某（福建省安溪县）陈述：2016年3月中旬，通过冯某2的介绍，大约清楚福建见份电子商务有限公司的项目。冯某2说他已经花了16万元人民币购买了泉州的代理权，他现在已经将泉州的代理权所占的股份分成了十六份，只要提供1万元人民币，就可以占有其中的一份股份，可以参与公司的分红。回去后考虑了下，第二天中午就转账1万元给冯某2，向他购买其中一份股份。后来因为公司一直迟迟不给我们分红，就打电话报警了。 16．被害人冯某2（福建省安溪县）陈述：2016年3月中旬，通过妹妹冯某1的介绍，认识王泓。王泓向其介绍一种投资模式，其动心了。因为当时没有那么多钱，就打电话和王泓说明了情况，王泓就说：可以筹齐十六个人，每个人只要交一万。每个人都能拿到分红。其想这个项目这么好，就想先将其代理权购买下来，然后再转卖出去。就打电话联系王泓跟她说打算购买泉州市代理权，王泓叫其联系下见份公司的老板陈某7。联系后，签订泉州代理股权协议，当场转5万元定金给余国炉提供的账号，过了一会儿又把余下的11万元钱转给余国炉提供的账号，转完钱之后余国炉就签订号泉州代理权协议。回去后就将泉州代理权所占的股份分成十六股，分别卖给：郭某、吴明智、廖某、陈玉霞、陈明顺、陈移育、冯梦煜、张友明、吴金莲、谢金木、林少斌、张某1、陈碧珊、陈朝财、罗某1十五个人。后来吴明智和陈移育又将股权，其就占了其中三股，共计3万元人民币。后来对方迟迟没给分红，就报警了。 17．被害人朱某1（福建省尤溪县）陈述：其是通过王锦兰介绍的，其参与投资的区域代理有5个，具体如下：和郑某1投了三明市代理的一股4万元，和郑某1合伙出资购买，每人2万元；还有投福州市闽侯县的区域代理，和朱某2合伙购买一股，其出资2万元，朱某2出2万，还有一个林永鑫购买了一股4万元。其和陈某5投资了平潭的区域代理，其中其投资1万元，其余都是陈某5出的钱。另外，其还通过“匀加速”平台的积分的方式分别以一万积分投资南平市代理和台江区代理。 18．被害人黄某3（福建省福州市）陈述：通过朋友认识了王锦兰，王锦兰告诉说她最近有投资福建见份电子商务有限公司，是福州市的区域代理商，问要不要一起投资。在3月28日的时候，在王锦兰带领下到“见份公司”的厦门分公司去了解情况，到一间小会议室内去听课，当天，其代表朋友陈英、林某5、“朱雨时”签订的区域代理合同，并当天四人分别各自向余国炉或者见份公司的账户汇款。其中其是用兴业银行的账户向余国炉提供的POS机刷卡20000元，POS机的开户名称是厦门市玖美服装店。陈英、林某5、“朱雨时”也是通过刷卡机转账，当晚付清代理费8万元。 19．被害人陈某5（福建省平潭县）陈述：其是通过王锦兰、朱某2介绍的，参与投资的区域代理有3个，具体如下：平潭的区域代理是其和朱某1合伙的，其出资7万元，朱某1一万元；其和朱某2合伙晋安区区域代理投了1万元，朱某2投多少不知道；其和朱某2合伙做鼓楼的区域代理，其投了一万元；其和朱某2合伙投了台江区的区域代理，其投了一万元。2016年4月份的时候，就向公司追讨投资款，但是公司的陈某7一直推脱，至今没有讨回欠款。 20．被害人罗某2（福建省长乐某）陈述：其是通过王锦兰了解的见份公司，并由她带到莆田见份公司，在王锦兰的介绍下，与该公司的陈某7和余国炉认识，并在他们的介绍下成为见份公司的龙岩市的区域代理商。其参与投资的区域代理是龙岩市级的区域代理，总投资16万元，另外，本来想投资新罗区的代理，交了10000元的定金。 21．被害人郑某1（福建省尤溪县）陈述：其是通过王锦兰了解的见份公司，并由她带到莆田见份公司，在王锦兰的介绍下，与该公司的陈某7和余国炉认识，并在他们的介绍下成为见份公司的龙岩市的区域代理商。其是和朱某1合伙投资一股三明市的区域代理，其和朱某1每人出资2万元。三明市级区域代理总的需要投资16万元，是朱某1一个人。其和朱某1投资的钱是在2016年4月1日，先是朱某1转账给其，然后其再转给王锦兰建行账户，转账金额是4万元，见份公司只给股权证明。 22．被害人朱某2（福建省福州市）陈述：其是通过王锦兰了解的见份公司，并由她带到莆田见份公司，在王锦兰的介绍下，成为见份公司区域代理商。其最开始是投资了台江区域代理一股4万元、闽侯区域代理一股4万元、连江区域代理的订金1万元。后来其把台江的股权中的0.75股以3万元转给朱某1、把闽侯区域代理的0.75股以3万元转给陈某5。因此其被福建省见份电子商务有限公司骗了3万元。 23．被害人江某2（福建省福州市）陈述：其是向朱某2购买福州台江区的区域代理，代理费是2万元。其是通过王锦兰介绍的，和其他投资者一起被王锦兰带到见份公司的厦门分公司去听课，见份公司只给股权证明。 24．被害人林某5（福建省闽侯县）陈述：一个叫朱某2的朋友和其说王锦兰那边有一个项目，2016年3月25日前后，其就和朱某2、朱炳然、黄某3、黄某3的一个同学一起去找王锦兰，也想成为他们公司的代理，找到王锦兰后，王锦兰说区代理占公司的2股股份，一股4万元钱，要8万元钱才可以成为鼓楼区的代理。当时是其和朱炳然、黄某3、黄某3的同学一人出了2万元，各占0.5的股份，合伙买下了鼓楼区域的代理，第一次的2万元是在厦门那边刷POS机刷的，第二次的6万元是打到余国炉62×××96的银行卡上。是黄某3代表和余国炉在厦门那边签订的区域代理合同，签完合同之后四个人都拿到了自己的股权证书。 25.被害人陈某6（福建省福州市）陈述：2016年3月份的时候，王锦兰介绍其和其他人到位于莆田的福建见份电子商务有限公司来，来考察他们公司的一个项目。在了解了公司盈利的模式后，其和朱某2、江某2一起合股买下了福州市台江区的代理，台江区的代理占公司的2股股份，1股是4万元钱，其和江某2一人出了2万元合了1股，朱某2出了4万元自己占1股。当时是在莆田这边拿的股权证书，拿股权证书的时候陈某7、余国炉、阮华芳三个人都在场。成为公司的代理之后，发现公司的其他区域代理提交到公司去办理贷款的那些资料都审核不通过，没有一个人能成功办理出贷款来，于是就发现说应该是被他们给骗了。 26.被害人方某、王某1（浙江省温岭市）陈述：方某和江某1、王某1一起合伙投资了见份公司，是通过叶美娟介绍的，叶美娟介绍说见份公司做得很好，这个公司可以帮人办理贷款，用贷款拿去投资“匀加速”赚钱，投资者不用出钱，等分红就可以了。叶美娟介绍得很好，所以就投资了。方某和江某1、王某1一共出了8万元钱，每人占三分之一。 27.被害人江某1（浙江省温岭市）陈述：其投资的是温岭市的代理，这个代理是16万元，但是刚支付了8万元，这8万元是其和方某、王某1三个人一起合的，一人占三分之。代理费8万元都是交给余国炉，这8万元钱里面大部分是转账到35×××69这个账号上的，有五千元左右是通过微信红包发给余国炉的。其他陈述同方某、、王某1基本一致。 28.被害人苏某（莆田市城厢区）陈述：其通过阮华芳介绍见份公司的经营模式，就和朋友吴某1、林某1、蓝某、徐某1、巫朝珍、钟凤荣共六人一起投资厦门岛内的区域代理，其投资一万元。另外有投资了福建省见份电子书商务有限公司股权一股一万元。 29.被害人林某1（莆田市城厢区）陈述：其和朋友苏某、吴某1聊天时知道了见份公司，就到福建省见份电子商务有限公司去咨询，在公司是陈某7接待，听了陈某7的讲课后，其和朋友吴某1、苏某、蓝某、徐某1、巫朝珍、钟汉荣共六人一起投资厦门岛内的区域代理，每人共投资一万元，共七万元。 30.被害人徐某2（浙江省台州市）陈述：2016年3月份的时候，一个叫杨桂芳的朋友了解了一个“匀加速”投资的项目，正好杨桂芳她自己的一个朋友董再红也投资“匀加速”这个平台，董再红就告诉杨桂芳说见份公司也是投资“匀加速”的，这个公司可以提供贷款给其他人，让贷款人不用出钱就可以去投资“匀加速”平台赚钱。当时董再红把见份公司的总策划陈某7的联系方式拿给了杨桂芳，杨桂芳就联系了叶美娟、赵素云、丁道金、戴昭亥、王桂清一共六个人在2016年3月10日的时候到位于莆田的见份公司总部去考察这个项目，考察完回来之后叶美娟就和其商量说想要拿下见份公司在台州地区的代理，代理费要32万元，但是叶美娟一个人拿不出来，就找身边的朋友一起众筹32万元钱，其中杨桂芳、赵素云、丁道金、蔡黎明是一人出了3.5万元，其和叶美娟、徐伟丽、戴昭亥、王桂清、王青霞、郏选泽、曹正一人出了1.75万元。筹好钱之后，在2016年3月15日的时候，叶美娟和赵素云、丁道金、戴昭亥、王桂清、杨桂芳、徐伟丽一起到见份莆田公司总部这边来和余国炉签订了区域代理合同，当时是叶美娟代表大家和见份公司签订的区域代理合同。拿下台州地区区域代理之后，又陆续发展了温岭地区的代理、湖州地区的代理、三门地区的代理、玉环地区的代理、宁波地区的代理。温岭地区的代理费是8万元的，是由江某1、方某、王某1三个人一起合的。湖州地区的代理费是8万元，由张勋江代理。三门地区的代理费是16万元，由林祥利代理。玉环地区的代理费是8万元，由林恩光代理。宁波地区的代理费是32万元，是谁代理的不清楚。这几个地区的代理是有台州分公司这边发展的，但是合同都是和总公司直接签的，钱也是交到总公司去的。其中玉环地区的7万元钱是交给叶美娟的，叶美娟后面有没有交到总公司去不清楚。但是从3月份投资成为见份公司的区域代理之后，见份公司一直没把贷款办下来，也没有钱投资到“匀加速”里面去，大家也有去问叶美娟，叶美娟告诉说是公司的后台系统还没操作好，等系统弄好了钱就可以从总公司贷款出来去投资“匀加速”了。 31.被害人黄某2（福建省漳州市）陈述：2016年3月份其和洪某一起去厦门听过一次见份公司的课，好像是拉人头投资匀加速平台的。其和洪某一起向见份公司交了40000元，其中20000元是其出的。当时是用信用卡刷卡的。当时好像有拿到一份股权证明。 32.被害人洪某（福建省漳州市）陈述：2016年3月27日，朋友陈某3告诉福建见份公司正在招代理。于是其和黄某2在3月29日到厦门市思明区轻工大厦25楼一个办公室听了一节课，听后就当场通过POS机刷卡的方式交给见份公司40000元。其没有跟见份公司签合同，交钱之后只是拿到一份编号000119有余国炉签字和见份公司公章的股权证书。 33.被害人林某4（福建省漳州市）陈述：2016年3月29日，洪某带其到厦门市轻工大厦25楼一个办公室听了一节课，课程内容是见份公司介绍理财投资项目。于是其跟哥哥林某3各出20000元凑成40000元购买一股见份公司的股份。2016年3月29日其和哥哥通过银行转账的方式将钱转到余国炉的账号。见份公司工作人员确认收到款后在两天后制作一份股权证书。 34.被害人林某3（福建省漳州市）陈述：同林某4陈述基本一致。 35.被害人韩某（河北省邯郸市）陈述：2016年7月份其在俄罗斯旅游，听王锦兰说见份公司资金雄厚，涉及产业广，承诺保本付息。当时邯郸没有代理人，如果想做区域代理就需要缴纳8万元的区域代理费。其就和负责人陈某7商议说先付1万元邯郸区域代理定金，随后效益好的话再补7万元。其是通过微信号转给福建见份公司财务会计。 36.被害人蓝某（三明市宁化县）陈述：2015年12月份，徐某1说见份公司为平台帮人办理无抵押贷款，其投资的是厦门湖里区的区域代理，总金额是4万元，合伙人数7人，分别是其和巫朝珍、吴某1、徐某1、林某1、苏某、钟凤龙。4万元7个人平均分摊。 37.被害人赖某（福建省宁化县）陈述：2016年1月份，刘基伟告诉有一个电子商务公司可以投资赚钱，当时蓝某已经投资了1万元，其就直接转了1万元给蓝某，至今没有收到任何回报。 38.被害人巫朝珍（福建省宁化县）陈述：2016年1月份，徐某1打电话莆田有一个电子商务公司可以办理20万元的消费卡及8万元的款，消费卡可以换现金。徐某1也跟同事蓝某说这个事。第二天徐某1就带了其和蓝某到莆田市见份公司了解情况。过了没多久，吴某1去莆田和公司签订代理合同，签订的是湖里区的区域代理，由其、蓝某、吴某1、徐某1、钟凤龙、林柏、苏某共七个人一起来做，当时公司说要做代理必须入股公司，区一级最少要4股，每股1万元，七个人就凑了4万元拿到这个代理权，代理权拿下来后，期间也有个别客户有交钱入股，当时公司也有要求发展客户。 39.被害人蔡某1（湖北省嘉鱼县）陈述：2016年3月底，其通过时国英知道福建省见份公司，法人是余国炉、主要负责人是陈某7。其和游某、鲁社平、刘超跟公司签订一份协议，是游某去签字的。每个区域代理都有4个股，其拿了1个股，游某、鲁社平、刘超每人一个股。每股4万元，共16万元。 40.被害人蔡某2（三明市梅列区）陈述：2016年1月初的时候，其来到莆田一家酒店内，在酒店会议室，还有20多个跟其一样来咨询的。余国炉和陈某7介绍见份公司的概况，并说要向全国各地招收代理商，成为代理商后就拥有该区域代理发展会员来办理贷款的，所贷的款项可以用于投资匀加速平台。其签订了一份意向合同，没有交订金。2016年1月8日其就到莆田见份公司和余国炉签订一份区域代理合同，投资项目是8万元。公司交给我两份股权证明，一份是登记其名字，一份是朋友廖应俊。 41.被害人郭某（福建安溪）陈述：2016年3月份左右，朋友冯某2介绍了见份公司，说他是安溪县的区域代理，代理费16万元。冯某2叫了很多人一起凑齐16万元，每人投资1万元，说做了区域代理后可以发展会员投资匀加速公司。其拿了一万元现金给冯某2，公司有开具股权证。 42.被害人姚某（河南郑州）陈述：2016年2月经朋友时国英介绍知道福建见份公司。投资的是见份公司河南郑州地区的代理，投资了2万元。2016年3月22日在厦门分公司签订的区域代理意向合同。 43.被害人郑某2（福建莆田）陈述：其被福建省见份电子商务有限公司以投资区域代理为由，骗了2万元。其和林培红、陈毅霞、李秀兰三个人，一起投资南平武夷山市的区域代理。总得投资是8万元。其和林培红、陈毅霞、李秀兰每人投资2万元。 四、证人证言 第一组：福建见份公司员工的证人证言 1．证人黄某6（别名“黄梓涵”）证言，证明：其于2016年3月中旬到福建见份公司上班，在8月开始，其开始管理公司对公账号的U盾，公司的开支由其代付，十来天后，其开始管理鑫永丰平台，负责把公司前期从各个代理商收集上来要向公司申请贷款的会员的资料录入到平台里。成为“鑫永丰”的会员，每个会员要交600元到公司来理财，在这个平台上有800多名会员。平台上的这些钱陈某7叫其把平台上的钱转到其名下62×××34的建设银行卡里。钱原计划拿到“匀加速”里面去投资，但是后面没有对接上“匀加速”，没有拿去投资，大多被陈某7拿去开支了。福建见份电子商务有限公司没有实际的经营内容，也没有实体生产。 2．证人谢某的证言，证明：其于2016年1月至9月在福建见份公司担任人事专员，9月份时因公司要求每名员工上交一个月工资购买“鑫永丰公司”理财产品，其在日常工作时发现该公司根本没有实际的生产和业务，也没有成功发放过贷款，其不愿意上交一个月工资遂离开公司了。 3．证人陈某8的证言，证明其在见份公司上班半年，没有看到公司有任何经营，也未看到公司客户有申请到贷款，公司通过不断发放股权、发展区域代理商收取代理费。 4．证人陈某9的证言，证明其是在2016年8月3日通过人才网应聘到见份公司上班的，应聘后在公司主要是担任办公室文员，主要负责接收和整理公司浙江嘉兴的区域代理商发展的会员用于申请贷款的表格以及照片。截止到9月21日的时候，已经在公司上班一个多月，总共领取了2300元。公司要求每个人投资一个月的工资，每个月可以领取相应的分红，否则就开除。当时，员工不肯投资，就想辞职了。鑫永丰公司平台是主要是录入区域代理发展申请贷款的会员资料。录入系统的会员每个人需要自己办卡向平台转账六百元作为押金。实际上加入会员的人都没收到贷款和分红。其不知道收取了多少的代理费。这些钱基本上被陈某7管控着，钱基本上被公司和分公司全部开支了。 5．证人彭某的证言，证明2016年7月6日通过人才网应聘到见份公司上班的，应聘后在公司主要是担任办公室文员，主要负责接收和整理公司湖州和武汉的区域代理商发展的会员用于申请贷款的表格以及照片。工资是每个月3200元。截止到10月21日的时候，已经在公司上班两个多，总共领取了5500元工资。“鑫永丰”理财平台是福建鑫永丰投资管理有限公司开发的一个理财投资平台，这个平台平常是黄某6在管理，鑫永丰公司主要有千金助、千金贷、全球付三个产品。千金助和全球付是理财产品，千金贷是贷款产品。千金助的理财产品入会资格就是要交600元。这600元是交到公司的平台内。等钱打到公司平台后，由黄某6确认后，黄某6再提取出来交给阮华芳。 6．证人邱某、高某的证言，证明其是2016年8月2日通过“597”人才网应聘到福建见份电子商务有限公司，主要担任办公室文员，主要负责审核和整理公司的区域代理发展的会员提交的申请贷款资料。福建鑫永丰投资管理有限公司是见份公司的在福州的分公司，法人代表是阮华芳，福建鑫永丰投资管理有限公司的主要职能是为福建见份电子商务有限公司的各个区域代理商所发展的会员发放贷款。没有听说也没有看到见份公司有实际的生产经营活动和投资实体的项目等。公司的主要收入是公司发展的区域代理上交的股金，就是代理费。因此代理商发展越多，公司收取的钱就越多。 第二组：房东的证人证言 7.证人黄某7的证言，证明南京市秦淮区洪武路359号福鑫大厦406室是南京特种印刷有限公司的房产，2016年7月22日其代表公司把406室租给福建省见份电子商务有限公司做办公室。签订合同的是娄传国，但是和其联系租办公场所的是一个女的，这个女的自己说是从福建过来的，有50多岁，叫“王鸿”，她的联系电话是136××××3499。签合同的时候他们说是做办公室使用。地方租给他们后，刚开始在8月份的时候人很多很杂，后面人就渐渐少了，到了2016年10月份左右公司人就越来越少了，公司的门也不常开了。在11月中下旬的时候，因为这个公司拖欠员工工资没有发放，公司的员工报警了。在11月下旬的时候有一些投资者过来闹要搬他公司的电脑等物品，派出所过来处理了一次。 8.证人蔡某3的证言，证明其在莆田市荔城区拱辰街道下店路步康产业园内502号有一套套房待租，面积156平方米，在2016年4月底的时候，经朋友介绍，位于电子商务大厦的见份公司“阮姐”跟其联系，并商量好以每月3500元的价格租房，租赁期限是2016年5月1日至2017年5月1日，押金两个月。2016年12月的时候听说该公司出事了，2017年1月份租金到期了，其就联系了阮姐的女婿将东西收拾走了。 第三组：其他证人证言 9.证人黄某8的证言，证明其经营一家二手车车行，2016年1月底，余国炉以13.5万元在该店内购买了一辆二手宝马车，车牌号闽Ａ×××××。 10.证人吴某3的证言，证明2016年2月份，阮华芳找到其，称余国炉因自己在银行内是黑名单，将一部别克车过户到其名下用该车抵押，借用其名字去申请信用卡。 五、辨认笔录，证明： 1.同案人阮华芳辨认出叶美娟（浙江台州负责人）、陈某1（宁德福安负责人）、王锦兰（福州鑫永丰负责人）、“王泓”（真名卞正艾、厦门负责人）、娄传国（南京负责人）、同案人陈某7、黄某9、同案人余国炉。 2.同案人黄某9辨认出叶美娟、陈某1、“王姐”（王锦兰）、“王红”（卞正艾）、“娄总”（娄传国）、同案人阮华芳、陈某7、同案人余国炉。 3.同案人陈某7辨认出叶美娟、陈某1、王锦兰、卞正艾、娄传国、同案人余国炉、同案人黄某9、阮华芳。 4.被害人苏某、证人高某、邱某、彭某、陈某8辨认出同案人阮华芳、陈某7、黄某9及同案人余国炉。 5.被害人吴某1辨认出同案人陈某7、阮华芳、同案人余国炉、王泓（卞正艾）。 6.证人蔡某3辨认出拱辰街道下店路步康产业园502套房租房的阮华芳、余国炉和使用的陈某7。 7.被害人陈某5、黄某3、朱某1、冯某2、张某1、罗某1、冯某1、叶某、饶某、游某、王某2、证人谢某辨认出同案人陈某7、阮华芳、同案人余国炉。 8.被害人陈某3、陈某2辨认出同案人陈某7、同案人余国炉、“王泓”（卞正艾）。 9.被害人徐某1辨认出同案人陈某7、同案人余国炉。 10.证人黄某6辨认出同案人陈某7、黄某9、同案人余国炉。 11.证人陈某9辨认出同案人陈某7、黄某9、阮华芳。 12.被告人卞正艾辨认出陈某7、余国炉、黄某9、阮华芳、娄传国、叶美娟、陈某1、王锦兰。 13.被害人郑某2辨认出被告人阮华芳、陈某7、余国炉、“王弘”（即卞正艾）。 14.被告人王锦兰辨认出陈某7、余国炉、黄某9、娄传国、叶美娟、陈某1、阮华芳、“王弘”（即卞正艾）。 15.被告人叶美娟辨认出陈某7、余国炉、黄某9、娄传国、“王弘”（即卞正艾）、陈某1、王锦兰、阮华芳。 16.被害人朱某1、冯某2辨认出陈某7、阮华芳、黄某9等人呢。 六、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单等，证明： 1.2016年10月30日2时30分至4时18分，侦查人员：刘建华、吴志生对福建鑫永丰投资管理有限公司进行搜查，依法对查获的空白的区域总代理意向合同书7份、空白的区域总代理合同书11份、已签订好的区域总代理意向合同书73份、已签订好的区域总代理合同书5份、福建鑫永丰投资管理有限公司的公章1枚、阮华芳私章1枚、余国炉私章1枚、福建鑫永丰投资管理有限公司的营业执照等材料1套、股权证书1张、员工花名册1张、笔记本3本、行政区域计划表格1份、手机1部予以扣押。 2.2016年11月1日15时36分至16时10分，侦查人员：刘建华、吴志生对莆田市荔城区拱辰街道电子商务大厦11层福建见份电子商务有限公司进行搜查，依法对查获的“组织架构任命书”1份、“区域总代理意向合同书”38份、“房屋租赁合同”5份、“车辆转让协议”1份、“区域总代理合同书”49份、电脑主机3台予以扣押。 七、书证、物证 1.户籍证明、基本信息、违法犯罪经历查询情况表、常住人口基本信息、人员基本信息，证明被告人卞正艾、王锦兰、叶美娟及被害人、证人等身份信息。 2.抓获经过、寄押情况证明、羁押证明，证明被告人卞正艾于2017年7月3日在厦门市思明区莲岳里180号704室被厦门市公安局巡特警支队第三大队民警抓获，2017年7月3日至7月5日羁押在厦门市第一看守所。被告人叶美娟于2017年7月16日在湖州市吴兴区红旗路如家宾馆442房间被湖州市公安局吴兴区分局爱山派出所民警抓获归案。2017年7月17日至7月27日羁押在湖州市看守所。被告人王锦兰于2017年7月3日在福州市晋安区名贵佳园门口被福州铁路公安处福州车站公安派出所民警抓获。同案犯陈某7、黄某9的抓获经过。 3.存款明细账、历史流水、银行卡客户交易查询、交易明细清单、现金交款单，证明：（1）林某3支取4万元转入余国炉账户。（2）林某5汇2万元到厦门玖美服装店；汇6万元到余国炉账户。（3）陈某5汇8万元到余国炉账户。（4）黄某3汇2万元到厦门玖美服装店。（5）陈英汇2万元到厦门玖美服装店。（6）林某2汇7万元到福建厦门市玖美服装店；转账1万元给朱某2。（7）朱某2转账2万元到余国炉账户；ATM转账1万元。（8）郑某1先后4次每次1万元共4万元汇到支付宝（中国）。（9）罗某2通过中国农业银行卡号转账14.9万元到余国炉账户。（10）高文迟三次汇款14万元到余国炉账户。（11）饶某ATM转45000元；通过农行账户转账15000元。（12）叶某支付8万元定金到见份公司账户；交14万现金到见份公司账户。(13)姚某账户POS交易2万元。(14)林某4账户转入四万元。（15）福建省见份电子商务有限公司账户共收到被害人陈某1、黄某4等人汇入对公账户2202001元。（16）余国炉建行账户交易明细：被害人黄某5、吴某2等人汇入上述四个账户内金额合计4618901元。（17）余国炉、陈某7、黄家明、黄某6、王锦兰、卞正艾账户明细。 4.福建省见份电子商务有限公司（2016年2月-10月）支出账单汇总：证实该公司共支出4712532.43元，支出项目为住宿费、烟酒费、物业费、餐饮费、招待费等等。该汇总表经同案人阮华芳辨认无误。 5.意向区域总代理合同书，证明饶某、叶某、张勋江、罗某2、陈玉贤、林某2、冯某2、郭芸慧、江某1、郑建根、林祥利、陈某5、陈某4等人同余国炉签订区域总代理意向合同。 6.区域总代理合同书，证明陈某3同洪某签订合同。蔡某2同康生海（惠安）签订合同。王某2（江西宜春）、游某（武汉）、叶某（福鼎）、周慧（西安）、郭春花（龙岩新罗、已解除）、徐万荣（晋江）、郑云龙、蔡某2（漳州、泉州）、许祥亮、谭绍权（恩施自治州）、邓善庆、傅清伟（山东潍坊）、陈玉贤（南平）、卞正艾（厦门）、吴某1（厦门湖里）、林培红、陈毅霞、郑某2、李秀兰（武夷山）、范黎明、叶美娟（台州）、黄志军（仙游）、时国英（北京）、张勋江（浙江湖州）、张某2（吉林）、王锦兰（福州）、雷文珍（南京）、陈某1（宁德）、郑卫华（温州）、林建满（昆明）、陈某3（漳州）、林某5（闽侯）、林爱玉（宁德）、陈秀凤（南平建瓯）、荆朋泉（河南新乡）、陈某1、蒋威（镇江）、吕浩然（北京）、郭芸慧（宁波）、张小敏（安徽合肥）、张俊曦（荔城区）同余国炉签订区域总代理合同。 7.见份公司股权证签收名单、股权证明，证明被害人陈某4等109人认购该公司股权的份额、股权证书号（编号51-142）。其中：蓝某（编号52、1股）；巫朝珍（编号53、1股）；赖某（编号84、1股）；董莹（编号99、1股）；张亮亮（编号100、3股）；丁道金、赵素云（编号104、1股）；陈某4（编号107、1股）；陈某3（编号115、1股）；陈某2（编号116、1股）；叶建瑛（编号117、1股）；林某3、林某4（编号118、1股）；洪某、黄某2（编号119,1股）；王某2（编号122、3股）；林某2（编号127、2股）；游某（编号131、1股）；蔡某1（编号132、1股）；鲁社平（编号133、1股）；刘超（编号134、1股）；叶某（编号141、1股）；叶诚希、杨雪华（编号142、1股）；廖应俊（编号68、1股）；蔡某2（编号67、1股）。 8.内资企业登记基本情况表,证明见份公司的登记情况。 9.从余国炉笔记本电脑中提取见份集团账目，证明2016年5月份莆田账目累计371765元；厦门账目累计56151.5元；福州账目累计120496.3元；福安账目62384.9元。2016年6-8月收支明细情况。 10.车辆转让协议、承诺书，证明黄某8以13.5万将闽Ａ×××××宝马730车卖给余国炉，款已付清，未办理过户手续。 11.电子商务房屋租赁合同、电商卡业务合同、租房协议合同、南京市房屋租赁合同，证明余国炉、见份公司、阮华芳、娄传国租赁办公场所情况。 12.营业执照、开户许可证、公司章程、股东会议决议，证明福建鑫永丰投资管理有限公司登记情况。 13.刑事照片，证明同案人阮华芳在福州台江区指认福建鑫永丰投资管理有限公司；侦查人员在福建见份公司员工陈某8的配合下，对该公司在荔城区电商大厦11层的办公地点进行搜查，并当场扣押相关证据材料。吴某3指认同余国炉的微信聊天记录、交易记录。 14.见份公司组织架构任命书，证明见份公司组织架构。 15.见份集团宣讲PPT，证明见份公司向客户介绍公司情况。 16.南京市秦淮区市场监督管理局企业登记资料查询表、南京市秦淮区市场监督管理局分公司准予设立登记通知书、南京市秦淮区市场监督管理局分公司设立登记受理通知书、分公司登记申请书、营业执照、见份公司决定，证明福建省见份电子商务有限公司南京分公司，负责人姓名娄传国。见份公司决定娄传国伟南京分公司经理（负责人）。财物负责人以及联络员为李慧。 17.福建省见份电子商务有限公司、福建鑫永丰投资管理有限公司章程、营业执照、开户许可证，证明见份公司的基本情况。 18.福建见份公司台州分公司、公司章程、物业管理服务协议、房屋租赁合同，证明台州分公司的基本情况，负责人为叶美娟。 19.集资诈骗案需取证人员名单，证明155名被害人名单及联系方式及已取证的人员。 关于被告人卞正艾的辩护人、被告人王锦兰提出“被告人卞正艾、王锦兰主动投案，系自首”的辩解。经查，抓获经过，证明2017年7月3日，在厦门市思明区莲岳里180号704室厦门市公安局巡特警支队第三大队民警抓获网上在逃人员被告人卞正艾。2017年7月3日，在福州市晋安区名贵佳园门口福州铁路公安处福州车站公安派出所民警抓获网上在逃人员被告人王锦兰。故两被告人不具有主动到案的情节，不属于自首，上述辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。 关于被告人卞正艾、王锦兰、叶美娟及其辩护人提出关于被告人涉案金额认定的问题。经审查，在案证据中44名被害人的陈述，能够与存款明细账、历史流水、银行卡客户交易查询、交易明细清单、现金交款单、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、意向区域总代理合同书、区域总代理合同书、股权证明、被告人卞正艾、王锦兰、叶美娟的供述等证据相互印证，足以证明被告人卞正艾、王锦兰、叶美娟非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款分别为人民币96万、82万、64.5万。故上述辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。 本院认为，被告人卞正艾、王锦兰、叶美娟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序；其中，被告人卞正艾非法吸收金额人民币96万元；被告人王锦兰非法吸收金额人民币82万元；被告人叶美娟非法吸收金额人民币64.5万元；被告人卞正艾、王锦兰、叶美娟的行为均已构成非法吸收公众存款罪。福建省莆田市荔城区人民检察院起诉书指控被告人卞正艾、王锦兰、叶美娟犯非法吸收公众存款罪成立。被告人叶美娟归案后能如实供述犯罪事实，当庭对指控的犯罪事实和罪名没有异议，部分被害人对被告人叶美娟表示谅解，依法和酌情予以从轻处罚。被告人叶美娟的辩护人对此的辩护意见，依法予以采纳。综合考虑被告人卞正艾、王锦兰、叶美娟具体实施的犯罪行为、情节、主观恶性等因素，酌情对各被告人从轻处罚。各辩护人对此的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条的规定，判决如下： 一、被告人卞正艾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年七月三日起至二○一九年四月二日止；罚金限从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 二、被告人王锦兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年七月三日起至二○一九年一月二日止；罚金限从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 三、被告人叶美娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年七月十六日起至二○一八年九月十五日止；罚金限从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王荔晖 审 判 员  林雪野 人民陪审员  陈秀娟 二〇一八年七月九日 书 记 员  黄秀霞 附：本案引用的主要法律条文： 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 -39-