甘肃省兰州市中级人民法院民 事 判 决 书(2018)甘01民初369号原告刘磊，男，汉族，1978年10月23日出生，住兰州市城关区。委托诉讼代理人：李响、ＸＸＸ，甘肃金中浩律师事务所律师。被告杨晓丽，女，汉族，1974年11月8日出生，住兰州市城关区。委托诉讼代理人：田亮，甘肃玉榕律师事务所律师。被告：兰州哲传奇商贸有限公司，住所地兰州市城关区。法定代表人：杨晓亮，该公司经理。委托诉讼代理人：滕光浩，甘肃玉榕律师事务所律师。原告刘磊诉被告杨晓丽、兰州哲传奇商贸有限公司（以下简称哲传奇公司）借款合同纠纷一案，本院受理后依法组成合议庭，于2018年6月14日公开开庭进行了审理。原告刘磊及其委托诉讼代理人李响、ＸＸＸ，被告杨晓丽的委托诉讼代理人田亮、被告哲传奇公司的委托诉讼代理人滕光浩到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告刘磊向本院提出诉讼请求：1、依法判令二被告归还原告借款本金柒佰柒拾万元整（770万元整）、利息叁佰叁拾万元整（330万元整），共计壹仟壹佰万元整（1100万元整）；2、依法判令二被告支付自2018年3月11日起至壹仟壹佰万元整（1100万元整）借款偿还完毕时每月2%的违约金；3、依法判令二被告承担本案的诉讼费及保全费。事实及理由：2016年3月，被告杨晓丽因购买位于兰州市城关区雁南街道南河路2876号四套房屋（商铺）向原告借款。原告出于信任，于2016年3月24日给被告杨晓丽以汇款方式出借人民币贰佰万元整（200万元整），于2016年4月8日以汇款方式出借人民币壹佰伍拾万元整（150万元整），于2016年4月22日以汇款方式出借人民币叁佰万元整（300万元整），于2016年7月19日以汇款方式出借人民叁佰万元整（300万元整），共计玖佰伍拾万元整（950万元整），约定上述借款利息均为月3%。由于被告杨晓丽未按双方约定归还借款，2018年1月12日，在原告的多次要求下，原告与被告杨晓丽就双方借款本金及利息做了最终决算。经双方协商后确认，被告杨晓丽于2016年6月16日给原告支付的陆拾万元整（60万元整）和2017年4月18日给原告支付的壹佰贰拾万元整（120万元整）共计壹佰捌拾万元整（180万元整）作为被告归还的借款本金。截至2018年1月12日，被告杨晓丽尚欠原告借款本金柒佰柒拾万元整（770万元整），利息在按月息2%计算的基础上再降低到叁佰叁拾万元整（330万元整），借款本息合计为壹仟壹佰万元整（1100万元整），并于当日双方签订了《还款协议》。同时，《还款协议》还约定，被告杨晓丽于2018年3月10日前向原告偿还借款壹佰万元整（100万元整），于2018年5月10前偿还借款叁佰万元整（300万元整），于2018年7月10日前偿还借款叁佰万元整（300万元整），于2018年8月20日前偿还借款壹佰万元整（100万元整），于2018年10月10日前偿还借款叁佰万元整（300万元整）。另还约定，如被告杨晓丽有一期未按约定履行还款义务，每月应向原告支付剩余欠款2%的违约金。而至原告起诉时，曾多次联系被告杨晓丽履行《还款协议》中确定的义务，但其至今仍未按照约定偿还借款。因被告杨晓丽在达成《还款协议》后，丧失诚信，已失去信誉，迫使原告不得不提起诉讼，要求被告一次性偿还借款本息1100万元并承担违约责任。另据了解，被告杨晓丽是被告哲传奇公司的实际控制人，在其全额出资购买兰州市城关区雁南街道南河路2876号四套房屋（商铺）时，要求卖方将其购买的四套房屋（商铺）产权全部过户到被告哲传奇公司名下，卖方也按其要求，将房屋全部过户至被告哲传奇公司名下，完全表现出被告杨晓丽是该公司的实际控制人。由于哲传奇公司至今占有被告杨晓丽全额出资购买的房屋并经营使用，故原告要求被告哲传奇公司共同承担还款责任。被告杨晓丽辩称：原告所诉请的债权数额与双方当事人之间实际发生的债权债务数额严重不符，违约金的承担依法应当依过错大小和造成守约方损失的多少划分，要求承担违约金责任不成立。原告主张涉争的四笔借款在2016年3月至2018年1月之间的月利率与双方约定不符且超出民间借贷中法律保护利率上限。被告并非哲传奇公司的实际控制人，于原告处借得的款项未用于购买房屋。请求法院查明本案事实，依法裁判。被告哲传奇公司辩称：本案被告杨晓丽并非哲传奇公司的实际控制人，双方之间不存在控制与被控制关系，杨晓丽从原告处所借得的款项未用于与公司有关的经营活动中，原告所诉杨晓丽购买的四套房屋是公司财产与杨晓丽无关，杨晓丽只负责办理手续。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，原告当庭提交如下七组证据：1、2016年3月24日被告杨晓丽给原告刘磊出具的借条及收条四张；2016年3月24日至2016年7月19日原告刘磊通过浦发银行给被告杨晓丽汇款的汇出回单四张；2018年1月12日原告刘磊与被告杨晓丽签订的《还款协议》与《决算单》。用以证明被告杨晓丽的借款事实及借款数额。2、2016年9月至2016年10月被告杨晓丽与甘肃拓普沃尔投资有限公司和兰州悦仕通商贸有限责任公司签订的《房屋买卖合同》、《补充协议》及《补充协议二》。用以证明被告杨晓丽个人与甘肃拓普沃尔公司和兰州悦仕通公司签订了《房屋买卖合同》，并将该合同项下房屋直接过户到哲传奇公司名下，同时增加哲传奇公司为乙方主体，另将购房款存入甲方（出售方）指定的孙建军、芦保明和杨晓丽在兰州银行兴华支行设立的共管账户。3、2016年9月28日甘肃拓普沃尔投资有限责任公司给被告杨晓丽出具的缴纳100万元履行《房屋买卖合同》违约金的《收条》；2016年10月20日被告杨晓丽和哲传奇公司给兰州银行兴华支行的《声明》；甘肃拓普沃尔投资有限公司给被告杨晓丽出具的三张收据及杨晓丽支付购买房屋款项的转账凭证。用以证明购买本案所涉房屋的资金是被告杨晓丽用借原告刘磊的款项和个人筹集的其他款项支付的，且被告杨晓丽是哲传奇公司的实际投资人。4、2018年1月11日原告刘磊与被告杨晓丽签订的《抵押借款合同》。2018年1月15日原告刘磊与被告杨晓丽在兰州市国土资源局办理的不动产抵押权登记证明。用以证明被告杨晓丽是哲传奇公司的实际控制人。5、《股权转让协议》；哲传奇公司及其原股东张炳哲向南京嘉年华品牌策划有限公司《借款协议》；原南京嘉年华品牌策划有限公司，后改名为察布查尔嘉年华品牌策划有限公司起诉哲传奇公司和哲传奇公司原股东张炳哲民间借贷纠纷一案的《民事起诉状》、《应诉通知书》、《传票》。用以证明被告杨晓丽是哲传奇公司的实际控制人。6、2016年8月22日被告哲传奇公司向甘肃省农村信用社大额贷款审批表；甘肃省农村信用合作社发放到被告哲传奇公司账户上8000万元贷款的电脑网银截屏。用以证明被告杨晓丽是哲传奇公司实际控制人。7、原告申请法院调取的被告杨晓丽建设银行2016年8月1日至2017年12月31日的收支流水账单。用以证明按照《房屋买卖合同》约定，被告杨晓丽个人账户支付到双方指定账户上的资金和原告向法庭提供的证据相一致；被告杨晓丽是哲传奇公司实际控制人。被告杨晓丽当庭提交有如下两组证据：1、原告刘磊与杨晓丽借款金额本息计算清单及债权债务明细。2、杨晓丽银行账户流水中反映的向原告刘磊借款的实际用途，以及杨晓丽与哲传奇公司存在借贷关系的资金往来，用以证明原告所诉债权数额与实际发生的债权债务数额严重不符，被告杨晓丽并未将借款用于购买房屋，且杨晓丽并不是哲传奇公司的实际控制人。本院组织双方当事人对上述证据当庭进行了举证并发表了质证意见，对此予以确认并在卷佐证。据此，本院查明如下事实：被告杨晓丽与原告刘磊系朋友关系，2016年3月24日起，被告杨晓丽作为借款人向出借人原告刘磊借款四笔，并出具借条与收条四份，载明2016年3月24借款200万元，2016年4月8日借款150万元，2016年4月22日借款300万元整，以上三笔借款约定借款期限自2016年3月24日至2016年5月5日。2016年6月16日，被告杨晓丽向原告支付60万元，2017年4月18日向原告支付120万元，以上共计180万元作为向被告归还的部分借款本金。2016年7月19日，被告杨晓丽再次向原告借款300万元，借款期限自2016年7月19日至2017年7月18日，四笔借款共计950万元，约定利息均为月息3%。2018年1月12日，原告与被告杨晓丽就双方借款本金及利息做最终决算并签订《还款协议》与《决算单》，截至当日，被告杨晓丽尚欠原告借款本金770万元，利息按月息2%计算降低至330万元，借款本息合计为1100万元整。《还款协议》与《决算单》载明最终决算后的借款本息由被告杨晓丽分别于2018年3月10日前偿还100万元，于2018年5月10前偿还300万元，于2018年7月10日前偿还300万元，于2018年8月20日前偿还借款100万元，于2018年10月10日前偿还300万元。另约定，如被告杨晓丽有一期未按约定履行还款义务，每月应向原告支付剩余欠款2%的违约金。该《还款协议》与《决算单》有被告杨晓丽签字及手印。另查明，被告哲传奇公司于2010年5月4日成立，法定代表人杨晓亮，股东为陈景秀、邵金香。被告杨晓丽因购置位于兰州市城关区雁南街道南河路2876号四套房屋（商铺）向原告刘磊借款，并与卖方甘肃托普沃尔投资有限责任公司、兰州悦仕通商贸有限责任公司签订《房屋买卖合同》，卖方按其要求将房屋全部过户至被告哲传奇公司名下。从被告杨晓丽建设银行账户明细单查出，2016年至2017年，杨晓丽与哲传奇公司及公司法定代表人、股东之间有多次资金往来，其中有用于归还杨晓丽个人贷款的款项，且杨晓丽先后支付了哲传奇公司装修款、差旅费等其他费用，2016年8月22日被告杨晓丽经手办理了被告哲传奇公司向甘肃省农村信用合作社申请贷款事宜。本院认为，本案所涉借款合同纠纷系被告杨晓丽因资金周转向原告刘磊多次借款，双方于2018年1月12日达成《还款协议》与《决算单》，确认双方借款本息数额、还款期限和违约责任后，被告杨晓丽未能依约履行义务而引起。本案中涉案《还款协议》、借据与收据等均是合同当事人的真实意思表示，且不违反法律及行政法规的相关规定，属有效合同。原告刘磊按照约定向被告杨晓丽支付借款950万元，双方约定的还款期到期后，被告杨晓丽除给付部分借款本金及利息外，未按约定向原告偿还其余借款本金及利息，双方经过协商一致签订《还款协议》与《决算单》对债权债务进行确认并约定了还款期限及违约责任等。但被告杨晓丽没有按约履行偿还借款义务已构成违约。被告杨晓丽提出原告所诉请的债权数额与双方当事人之间实际发生的债权债务数额严重不符的抗辩理由，因其提供的关于借款本息的证据为事后单方核算，不具有法律效力，且与双方约定及履行情况不符，不能对抗双方的借款合同及《还款协议》而不能成立。根据《还款协议》约定，在借款本息和还款期限确认后，如被告杨晓丽有一期未按约定履行还款义务，每月应向原告支付剩余欠款2%的违约金。被告杨晓丽所提借款月利率与双方约定不符且超出民间借贷中法律保护利率上限的抗辩，因少部分借款利息已实际履行，但对于尚未偿还的绝大部分借款利息双方是在《还款协议》与《决算单》中重新约定并作出减免基础上明确确定的，并未超出民间借贷中法律保护利率上限，故原告主张的借款本金及利息符合双方合同约定且不违反相关法律规定的利率计算标准，被告杨晓丽应当承担相应的借款本息清偿责任和违约责任。关于原告刘磊主张由被告哲传奇公司共同承担还款责任的诉讼请求是否成立问题。我国《公司法》第二百一十六条第三款规定：”实际控制人，是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。”原告提供证据证明被告杨晓丽与被告哲传奇公司及公司法定代表人之间的资金往来、房屋买卖、过户已经形成了事实上的投资与出资关系，且杨晓丽能够实际支配被告哲传奇公司的对外经营行为，认为被告杨晓丽为被告哲传奇公司的实际控制人并据此要求被告哲传奇公司承担还款责任。其一，通过原告申请本院调取的被告杨晓丽建设银行个人银行卡2016年8月1日至2017年12月31日的收支流水账单显示，被告杨晓丽与被告哲传奇公司及其法定代表人、股东之间存在大量资金往来，被告杨晓丽未能就这些资金、业务往来与被告哲传奇公司资产混同以及法人行为的区别提供证据。其二，2016年9月至10月被告杨晓丽个人与甘肃拓普沃尔公司和兰州悦仕通公司签订了《房屋买卖合同》并支付全部购房款，增加哲传奇公司为买方主体，同时将该合同项下房屋直接过户到哲传奇公司名下；目前被告哲传奇公司即在该房屋处经营。虽然被告哲传奇公司辩称杨晓丽购买房屋是公司财产与杨晓丽无关，杨晓丽只负责办理手续，但并未就公司资金来源和杨晓丽介入其重大经营业务的合理性提供证据。而原告已举证的证据恰是被告杨晓丽为购买上述房产，通过微信将购买房屋合同等文本发给原告刘磊用以筹集资金，足以证明被告杨晓丽实际掌控着被告哲传奇公司的重大经营业务活动。其三，根据2018年1月11日原告刘磊与被告杨晓丽签订的《抵押借款合同》及办理的不动产抵押权登记证明等证据，被告杨晓丽可以随时使用、处置被告哲传奇公司的相关资产。综上，原告刘磊主张由被告哲传奇公司共同承担本案借款的还款责任证据充分，应予以支持。被告哲传奇公司的抗辩理由不能成立。依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百九十六条、第二百零七条、《中华人民共和国公司法》第二百一十六条第三款、最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十三条第二款的规定，判决如下：一、被告杨晓丽、被告兰州哲传奇商贸有限公司于本判决生效后10日内向原告刘磊偿付借款本息1100万元。二、被告杨晓丽与被告兰州哲传奇商贸有限公司向原告刘磊支付2018年3月11日起至1100万元借款偿还完毕之日按每月2%计算的违约金。原告预交的案件受理费87800元、诉讼保全费5000元，合计92800元，由被告杨晓丽与兰州哲传奇商贸有限公司负担并与判决同时履行。如果未按本判决确定的期限履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于甘肃省高级人民法院。审判长 雷 明审判员 邱 彬审判员 阎文虎二〇一八年七月三日书记员 任嘉雯????????1