宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院刑 事 判 决 书（2017）宁0104刑初862号公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。被告人谯代鸿，男，1963年11月21日出生，汉族，大学文化，陕西省汉中市人，原系宁夏中海联投资有限公司经理，户籍所在地宁夏回族自治区银川市兴庆区。2016年5月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被银川市公安局兴庆区分局取保候审，2017年5月10日被执行逮捕。现羁押于银川市看守所。辩护人崔永纪，宁夏三略律师事务所律师。辩护人唐瑛，宁夏三略律师事务所律师。银川市兴庆区人民检察院以银兴检公诉刑诉（2017）722号起诉书指控被告人谯代鸿犯集资诈骗罪，于2017年10月10日向本院提起公诉。因辩护人两次建议延期审理，本院决定延长审理期限二个月。因公诉机关两次建议延期审理，本院决定延长审理期限二个月。因公诉机关补充侦查，审限重新计算。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年1月26日、2018年6月6日依法公开开庭进行了审理。银川市兴庆区人民检察院指派检察员王艳艳出庭支持公诉，被告人谯代鸿及其辩护人崔永纪、唐瑛到庭参加诉讼。2018年7月11日本案报请本院审判委员会讨论。现已审理终结。银川市兴庆区人民检察院指控，2013年6月至2015年1月，被告人谯代鸿伙同高晓刚等人（均另案处理）在银川市兴庆区某营业房，以宁夏中海联投资有限公司的名义，通过向不特定群众进行宣传，谎称投资河南恒野农牧股份有限公司稳赚不赔，以定期返利为诱饵，骗得姚某1等126名集资相对人共计人民币31660000元，至案发，尚未归还本金共计人民币23920000元。公诉机关认为，被告人谯代鸿以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定定罪量刑，同时提交了被告人谯代鸿的常住人口详细信息等书证、司法鉴定报告书、证人李某1、王某1、李某2等人的证言、集资相对人姚某1、魏某某、呼某1等人的陈述、被告人谯代鸿的供述和辩解等相关证据。被告人谯代鸿辩称：一、宁夏中海联公司于2013年6月份成立，由甘肃中海联的法人高晓刚担任法人，聘谯代鸿为总经理，负责开展宁夏地区吸储业务，期间谯代鸿将所吸收款项按照高晓刚的指示均转到高晓刚指定的账户用于河南恒野农牧股份有限公司发展经营，故其对于吸收来的款项并无非法占有的目的，也没有使用诈骗方法非法集资，其行为不构成集资诈骗罪；二、在公安机关对该案立案侦查前，谯代鸿曾主动前往公安机关说明情况并制作笔录，立案后也如实供述了案件事实，故其具有自首情节。辩护人崔永纪、唐瑛提出的辩护意见是，一、被告人谯代鸿主观上没有非法占有的目的，客观上没有使用诈骗的方法，故其行为不构成集资诈骗罪；二、本案应认定为单位犯罪而非个人犯罪；三、被告人谯代鸿具有自首情节。综上，建议法庭对被告人谯代鸿免予刑事处罚。经审理查明，2009年6月10日洛阳恒野农牧科技开发有限公司注册成立，法定代表人为高晓刚，2011年9月公司名称变更为河南恒野农牧股份有限公司，法定代表人变更为赖某1，注册资本8800万元人民币，公司经营范围为生猪养殖、销售；种畜禽（杜洛克、大约克、长白）生产销售；牧业科研养殖技术咨询服务；生态园艺开发、经济林开发、种植及技术推广；农副产品、饲料的销售。后为扩大生产经营筹集资金，于2013年6月3日注册成立了宁夏中海联投资有限公司（以下简称宁夏中海联公司），法定代表人为高晓刚，注册资本3000万元人民币，公司经营范围为工业、农业项目投资咨询；服务项目投资管理咨询；工程类投资管理咨询；工程类投资；中小企业投资。宁夏中海联公司聘被告人谯代鸿为公司经理负责管理公司业务，吴某1为公司会计，2013年6月20日河南恒野农牧股份有限公司委托吴某1代收取宁夏中海联公司发展建设所有投资款项（附收款账号），由吴某1将所收款项转付高某1（系高晓刚妻子）用于河南恒野农牧股份有限公司生产经营。2013年6月至2015年1月，被告人谯代鸿伙同高晓刚等人（均另案处理）在银川市兴庆区某营业房，以宁夏中海联投资有限公司的名义，通过向不特定群众进行宣传，以定期返利为诱饵，与集资相对人姚某1等125名集资相对人（不含谯代鸿本人）签订委托投资担保合同、委托书、还款计划书、承诺函（被委托人为宁夏中海联投资有限公司，甘肃中海联投资担保有限公司提供连带保证责任），非法吸收姚某1等125名集资相对人共计人民币31610000元（实际交款金额31660000元-被告人谯代鸿以个人名义投资的50000元），其中转付高某1账户********.34元，剩余钱款用于退还客户存款、支付利息、业务员提成、职工工资、办公费及房租等。被告人谯代鸿归案后如实供述其罪行。另查明，案发后公安机关从被告人谯代鸿处扣押宁夏中海联投资有限公司印章一枚、甘肃中海联投资有限公司印章一枚、高晓刚个人印章三枚，并扣押宁夏中海联投资有限公司所有的×××号起亚牌非营运越野车一辆（车辆识别代码：×××，用上述非法吸收公众存款购得）。上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：一、常住人口信息、违法犯罪记录查询，证实谯代鸿1963年11月21日出生，案发时系成年人。经查询，被告人谯代鸿无违法犯罪记录的事实；二、受案登记表、立案决定书，证实2015年4月20日，姜某某报案称，宁夏中海联投资有限公司涉嫌向社会不特定人群吸收存款，其于2014年6月7日在该公司投资15万元。目前，该公司无法偿还投资群众的投资款。2015年6月19日银川市公安局兴庆区分局决定对该案立案侦查的事实；三、到案经过、情况说明，证实被告人谯代鸿因涉嫌非法吸收公众存款案，被银川市公安局兴庆区分局民警于2015年10月13日14时书面传唤至兴庆区公安分局经侦大队接受讯问。2018年5月11日银川市公安局兴庆区分局经济犯罪侦查大队向我院出具情况说明一份，载明："接到中海联投资管理有限公司非法吸收公众存款案群众报案以来，经公安机关调查受理案件后，公安机关多次传唤负责人谯代鸿到公安机关接受调查，谯代鸿一直以在河南处理公司事项为由，经多次传唤未到公安机关说明情况，谯代鸿本人自称于2015年3月10日和4月份来过公安机关一事情况不属实，其第一次到公安机关的时间是2015年10月13日，该情况在2015年10月13日谯代鸿的第一次讯问笔录中可以证实"的事实；四、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、机动车登记证、行驶证、购置车辆发票及车辆完税证明，证实2016年5月11日公安机关依法扣押宁夏中海联投资有限公司一辆东风悦达起亚牌越野车（车牌号×××，车架号：×××），该车的所有权人为宁夏中海联投资有限公司，系宁夏中海联公司用非法吸收来的公众存款购得；2017年5月10日，公安机关从被告人谯代鸿处扣押宁夏中海联投资有限公司印章一枚、甘肃中海联投资有限公司印章一枚、高晓刚个人印章三枚的事实；五、调取证据清单、企业信息，证实宁夏中海联投资有限公司注册成立时间2013年6月3日，注册资本3000万元（高晓刚，2250万元，占股75%；昌某某，750万元，占股25%），住所：银川市兴庆区某营业房，法定代表人：高晓刚，经营范围：工业、农业项目投资咨询；服务项目投资管理咨询；工程类投资管理咨询；工程类投资；中小企业投资的事实；六、委托书，证实2013年6月20日河南恒野农牧股份有限公司出具委托书，委托吴某1女士代收宁夏中海联投资有限公司投资客户对公司发展建设所有投资款项，收款账号见附件（账号，建行：×××；农行：×××；工行：×××；宁夏银行：×××;邮政银行：×××；中行：×××）的事实；七、洛阳市工商行政管理局企业变更登记档案、企业年检档案，证实2009年6月10日洛阳恒野农牧科技开发有限公司注册成立，法定代表人为高晓刚，2011年9月公司名称变更为河南恒野农牧股份有限公司，法定代表人变更为赖某1，注册资本8800万元人民币，公司经营范围为生猪养殖、销售；种畜禽（杜洛克、大约克、长白）生产销售；牧业科研养殖技术咨询服务；生态园艺开发、经济林开发、种植及技术推广；农副产品、饲料的销售的事实；八、高某1名下银行账户信息及流水情况、吴某1名下银行账户信息及流水明细、高某1交易对方账户信息情况、宁夏中海联投资有限公司账户历史明细、宁夏中海联客户投资情况、客户交款明细、转款明细，证实高某1名下中国建设银行(×××)、工商银行(×××)、交通银行(×××)、邮政储蓄(×××)、中国银行(×××)、农业银行(×××)、甘肃农村信用合作社(×××)等账户开户信息及流水明细；吴某1名下建行(×××)、农业银行(×××)、工商银行(×××)、宁夏银行(×××)、中国银行(×××)等账户开户信息及银行流水的相关情况。高某1交易对方账户信息情况、宁夏中海联投资有限公司(×××)账户历史的情况、宁夏中海联客户投资情况、宁夏中海联投资客户交款的情况、宁夏中海联给高某1转款情况的事实；九、宁夏正大司法会计鉴定所司法鉴定意见书、补充说明，证实：1、宁夏中海联投资有限公司非法吸收公众存款本金及利息情况：(1)经计算，宁夏中海联投资有限公司2013年6月至2015年1月期间吸收公众存款涉及受害人数为126人，吸收公众存款本金（合同金额）共计42965000元，扣除退还已到期存款本金7790000元、合同变更退减存款本金11255000元外，剩余23920000元存款本金尚未偿还。其中，已报案人数80人，存款本金小计33760000元，扣除退还已到期存款本金4065000元、合同变更退减存款本金8785000元外，剩余20910000元存款本金尚未偿还；未报案人数46人，因未能提供报案材料，根据《转账客户信息表》、《银川客户资料》、投资款明细账及其原始凭证等资料核对，存款本金小计9205000元，其中，已到期退还存款本金3725000元、合同变更退减存款本金2470000元，剩余3010000元存款本金尚未偿还。(2)经计算，宁夏中海联投资有限公司2013年6月至2015年1月期间吸收公众存款支付的利息金额合计2990990.25元。2、宁夏中海联投资有限公司经营收支情况：(1)经审计，2013年6月至2015年2月宁夏中海联投资有限公司经营收入共计38138904.63元，来源分别为：吸收公众存款转入31660000元（实际交款金额）、高某1账户转入6448904.63元、王某2转入30000元。(2)经审计，2013年6月至2015年2月宁夏中海联投资有限公司经营支出共计38481934.52元，其中转付高某1账户********.34元、退还客户存款转付7965000元、支付客户存款利息2990990.25元、业务员提成507035元、职工工资451733.50元、借款支出450000元、办公费及房租等各项成本费用支出1081758.43元。(3)经审计，截止2015年2月宁夏中海联投资有限公司经营结余为-343029.89元。根据问询笔录等资料，现金结余负数原因为2015年1月8日后公司再未收到高某1转入资金及客户存款，2015年1-2月退还客户到期存款及支付利息等均由公司员工垫付；3、高某1名下资金收到的除宁夏中海联公司和银川银得胜投资公司涉案投资款外，尚有收到其他涉案公司投资款且数额较大，逾千万。因此，单纯对宁夏中海联公司和银川银得胜投资公司打入高某1名下的有关资金去向无法发表审计意见；4、因宁夏正大司法会计鉴定所作出的鉴定意见中载明的支付利息和返点金额与集资相对人陈述大部分不相符，鉴定所补充说明如下：我所统计的宁夏中海联公司2013年6月至2015年1月期间吸收公众存款支付的利息和返点金额合计2990990.25元，是依据委托人提供的宁夏中海联公司的转账客户信息表、客户银行卡号、转账单、费用明细账、投资款明细账及其原始凭证、《宁夏中海联客户投资表》、《宁夏中海联客户投资登记表》、《宁夏中海联客户投资结息表》等资料统计汇总所得出的结论。我所在鉴定过程中发现，部分集资相对人在询问笔录中提及的投资款本金，不包括已归还的投资款，仅阐述投资未偿还部分的投资款。相应的，集资相对人在询问笔录中亦未提及已归还投资款得到的利息和返点金额。综上，我所出具的报告中统计的吸收公众存款支付的利息和返点金额是根据多方资料辅证，相对于投资相对人询问笔录中所称收到的利息金额更为准确；5、实际交款金额（31660000元）比合同金额（42965000元）与合同变更退减投资款（11255000元）的差额少5万元的原因为：2014年2月17日王某2签订14万元合同，现金收支表中列示实际投资金额为9万元，差额5万元；十、证人李某1的证言及投资协议，证实2013年10月李某1经其丈夫樊某1介绍到宁夏中海联公司上班，公司总经理是谯代鸿，办公室主任室王某1，会计是吴某1，公司以养殖场、新型材料厂等名义通过业务员相互向自己的亲朋好友发展客户的方式向社会公众吸收资金。客户投资全部通过银行转账到吴某1名下，其发展了9个客户，总资金137万元。李某1称其代樊某1投资了2次，2014年4月19日投资了7万元、2014年10月19日投资了10万元，共计17万元；李某1代理其小姑子樊某2在2014年2月26日投资了一次，共计投资20万元；李某1代其母亲周某1在2014年10月31日投资了一次，共计10万元；李某1代理其妹妹李某4分别在2014年6月10日投资5万元、2014年11月10日投资10万元、2014年11月11日投资10万元，共计25万元。李某1称投资的这些钱一共收到大概有1万元钱左右利息，本金没有退还的事实；十一、证人王某1的证言及投资协议，证实2013年6月份王某1经谯代鸿介绍，由公司的法人高晓刚口头任命其为宁夏中海联公司的办公室主任。其负责公司考勤、卫生等工作，其直接管理人是谯代鸿。谯代鸿招聘10人左右到公司做业务员，公司通过员工向亲戚、朋友打电话或者当面介绍向公众吸收资金，与客户签订了委托投资担保合同和投资凭证、还款计划书、承诺书并给投资人出具委托投资担保合同等。客户通过银行转账给公司会计吴某1账户，吴某1再将钱转账到甘肃中海联担保公司财务总监高某乙账户，客户投资款都是由甘肃中海联公司统一支配。截至案发，王某1发展客户13人，投资共计200万元左右。王某1分别于2014年11月14日投资3万元；2014年7月10日投资10万元。王某1称其是通过银行转账投资的，一共拿了8000余元的利息，本金没有退还的事实；十二、证人李某2的证言及投资协议，证实2013年8月份李某2经王某1介绍到宁夏中海联公司当业务员，其也认识公司总经理谯代鸿，其日常工作就是通过发展亲戚朋友到公司投资，以高额利息回报，面向社会公众吸收资金。公司与客户签订委托投资担保合同，投资款统一由吴某1收取。其发展了三个客户，总共200万。李某2于2014年7月16日投资10万元，其是通过银行转账进行的投资，收到利息5000多元，本金没有退还的事实；十三、证人高晓刚的证言，证实河南恒野农牧有限公司刚成立时叫洛阳恒野农牧科技有限公司，2011年8月变更为河南恒野农牧有限公司，成立时法定代表人是高晓刚本人，2011年8月变更为赖某1。河南恒野农牧有限公司在甘肃天水成立两家公司，分别是甘肃中海联投资担保有限公司（法定代表人高晓刚本人）、天水中海联投资管理有限公司（法定代表人系高晓刚妻子高某1）四川成立两家公司、甘肃武威成立一家公司；宁夏银川市成立三家，分别是宁夏中海联投资有限公司（法定代表人高晓刚）、银川银得胜投资管理有限公司（法定代表人高晓刚）、宁夏天银投资有限公司（法定代表人高晓刚不知道是谁）。这些公司都是赖某1安排高晓刚和其他人在各地成立的公司，各地公司业务由各地公司经理负责，具体做客户自由资金业务投资，各地成立分公司吸收的资金全部用到河南恒野农牧有限公司的项目上了。宁夏中海联投资有限公司、银川银得胜投资管理有限公司、宁夏天银投资有限公司的投资款有的是客户直接给我们转款，有的是通过各分公司财务人员个人名下账户转到指定的账户（以高晓刚妻子高某1和赖某1妻子李某3的名字设立账户，所收款项有的是直接转到李某3的账户，有的是转到高某1的账户，高某1收到款项后再转给李某3）。宁夏中海联公司、银川银得胜投资管理有限公司、宁夏天银投资有限公司三家公司财务人员个人名下账户都是按照赖某1的要求让设立的，所有资金由赖某1支配。三家公司经理都是通过我公司（甘肃中海联）总经理张某1介绍，由赖某1招聘的，宁夏中海联投资有限公司是以会计吴某1名字设立账户。宁夏中海联投资有限公司经理是谯代鸿，具体业务有谯代鸿负责。是赖某1指派高晓刚管理谯代鸿等人，每次由高晓刚根据赖某1的指示和要求具体安排工作。各公司业务员给客户介绍投资业务，按公司规定，给客户承诺投资收益是千分之一到千分之一点三，具体其他如何说的其不知道。给客户介绍的投资项目主要是河南恒野农牧有限公司饲料厂、养猪场、玻璃厂、标准化厂房的事实；十四、证人李某3的证言，证实河南恒野农牧股份有限公司于2006年开始筹建，2009年6月正式注册登记成立，法人代表为赖某1，股东是赖某1、赖某2、赖某3和李某3。公司主要经营养殖生猪、饲料加工等。李某3不让赖某1到处成立投资公司，把企业不要搞得太大，赖某1就安排他外甥高晓刚在外地成立投资公司给企业吸收资金。河南恒野农牧股份有限公司用我的身份信息在河南洛阳市的建设银行、农业银行、交通银行、中国银行、邮政储蓄、农村合作银行、兴业银行等各大银行办理了好多银行卡，每个投资公司的投资款和其他客户的存款等全部打到我的银行卡上，在洛阳市由高晓刚的姐姐高某2负责收款，并将打到我的银行卡上的款项利用POS机刷到河南恒野农牧有限公司的对公账户上，由恒野农牧公司生产经营使用，其中1亿元投资到标准化厂房和饲料厂上，2亿元用来购买小猪、粮食、饲料，还要购置和租用土地。所收款项没有直接打到河南恒野公司对公账户的原因是公司准备要上市，按规定所有的资金来源必须是股东的投资款、借款或企业收入，股东以外的投资都是不允许的。所以就把投资公司客户的投资款首先打到我的个人银行卡上，然后我以股东的身份再投资到河南恒野农牧股份有限公司，这样就是合法的投资了的事实；十五、证人高某1的证言，证实高某1系高晓刚妻子，甘肃中海联公司是河南恒野农牧有限公司董事长赖某1投资的，公司投入的资金是李某3打到高晓刚的银行卡上的，高晓刚和高某1的工资是由赖某1定额，高晓刚每月5000元，高某1每月2000元。各地公司的客户存款都是先打到各公司财物负责人的账户上，再由各公司财物负责人打到高某1账户上。甘肃、宁夏和四川吸收的存款全部打到高某1的银行卡上，再由高某1将钱全部打到李某3的账户上，共有1.3亿多元。吸收的存款主要用于赖某1的河南恒野农牧股份有限公司的生产经营，这些资金的使用都是由赖某1支配的事实；十六、证人吴某1的证言，证实2013年6月18日由谯代鸿联系吴某1来宁夏中海联公司做会计。刚来到宁夏中海联投资有限公司的谯代鸿跟吴某1说就是普通的会计工作，但是之后谯代鸿还让吴某1兼了出纳的工作，包括收款、打款、与投资客户拟定合同、记账。吴某1在中海联工作时间是：2013年6月18日至2015年1月15日。宁夏中海联投资有限公司是2013年6月18日开业，截止现在有投资客户96个，吸收客户资金2392万元。公司的法定代表人是高晓刚，公司总经理是谯代鸿，办公室主任是王某1，还有个法律顾问范某4，三个前台接待。谯代鸿说投资款最终都是打入河南恒野农牧股份有限公司，河南恒野农牧股份有限公司的法定代表人是赖某1。吴某1他们公司参与投资的都是公司员工的亲戚、朋友。吴某1称其名下的账户是高某1和谯代鸿让其去开的，因当时让吴某1开个人账户吴某1提出异议，所以给吴某1出具了委托书。吴某1称这些投资人投资的时候都是将账号给投资人，投资人将钱打入吴某1给的这个账号，吴某1将投资人的钱再转给高某1。投资人将钱打入账号后，吴某1拟定合同后谯代鸿审批盖章。投资人打入的账户是以吴某1的名义开设的，分别是：建行×××，农行×××，工行×××，宁夏银行×××，邮政×××，中国银行×××。收到投资款后我将钱再一次转到高某1账户。每个月20号吴某1将利息打入客户提供的账户。开始的时候每个月高某1将钱打入吴某1的一个账户，吴某1将这笔钱分流到吴某1开设的各个银行账户上，再根据投资人所给的银行逐一支付利息。后来吴某1觉得这样麻烦，就跟高某1沟通，让她直接将所要支付的利息打入客户相对应的银行。吴某1每笔收入、支出的账目都有投资款流水账、公司费用帐，每笔给高某1转款都有银行回单。投资款大都打入高某1的账户，还有一小部分用于公司日常开支费用的事实；十七、证人王某3的证言，证实王某3是河南恒野农牧股份有限公司的董事长赖某1涉嫌非法吸收公众存款案件的辩护人，同时也是河南恒野农牧股份有限公司的法律顾问。其称河南恒野农牧股份有限公司的注册地河南洛阳汝阳县大安镇，法定代表人赖某1，股东是赖某1，李某3，赖某2，赖某3。经营范围是农业养殖、种植、饲料加工、农产品的初加工等。在甘肃天水成立了中海联投资担保有限公司，在宁夏有两家分支机构。王某3称宁夏中海联投资有限公司是甘肃中海联投资有限公司的分公司，其认为河南恒野农牧股份有限公司与甘肃中海联投资有限公司是借贷关系。甘肃中海联投资有限公司的集资款大部分用于河南恒野农牧股份有限公司的生产、经营、建设的事实；十八、集资相对人杜某1的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实杜某1是经宁夏中海联公司的业务员李某2介绍到该公司投资的，其于2014年5月8日开始在中海联投资有限公司投资，一共投资了2次，第一次是100万，第二次20万，共计120万整。杜某1是通过银行转账办理的投资手续，杜某1称两家公司一共给其返还了15万左右的利息，本金没有返还的事实；十九、集资相对人许某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实2014年9月19日许某某通过口头介绍一次性投资共计100万，其称收到了3万元利息，本金没有返还的事实；二十、集资相对人王某4的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实2014年9月16日王某4通过口头介绍在宁夏中海联投资公司一次性投资共计90万元，其称收到了45000元利息，本金没有退还的事实；二十一、集资相对人姚某1的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实姚某1是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的。其分别于2014年10月9日、2014年10月21日、2014年12月12日、2015年1月2日进行了投资，通过其石嘴山银行的银行卡分八次向投资公司吴某1的银行卡转账共计181万元，还有其妹妹代其转账2万元共183万元。本金没有向其退还，收到了多少利息其也想不起来了的事实；二十二、集资相对人赵某1的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实赵某1是通过谯代鸿的口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的。其分别于2014年9月18日投资10万元、2014年11月11日投资了80万元，两次共计投资90万元其通过转账向一个叫吴某1的账号转账的。赵某1称利息是直接打到其卡上其没有看过，具体的不清楚，本金没有向其退还的事实；二十三、集资相对人王某5的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实王某5是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的。其分别于2014年6月30日投资41万元、2014年10月24日投资6万元、2014年11月7日投资3万元、2014年11月8日投资5万元、2014年12月9日投资6万元，五次共计投资61万元。其通过转账向一个叫吴某1的账户转账的。王某5称利息大概收到了3万多元，本金没有向其退还的事实；二十四、集资相对人赵某2的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实赵某2是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的。其于2014年1月14日、2014年11月20日以自己的名义分别投资10万元、40万元；后在2014年11月16日又以其女儿郭伟的名义投资了50万元，三次共计投资100万元。其是通过黄河农村信用社银行直接把钱给中海联的会计吴某1转账过去的。赵莫2称利息大概收到了35000元左右，100万的本金没有向其退还的事实；二十五、集资相对人赵某3的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实赵某3是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的。赵某3称其于2014年7月1日投资23万元；2014年11月中旬投资14万元；2015年1月8日投资了3万元，共计投资40万元。其是通过指定的工商银行和邮政储蓄银行向吴某1转账过去的。赵某3称利息大概收到了2万元左右，给赵某3返还利息的账户是其中国银行的账户，40万元的本金没有向其退还的事实；二十六、集资相对人付某某的陈述及委托投资担保合同，证实付某某是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的。付某某称其分别于2015年1月8日投资15万元；2014年7月29日投资10万元；2014年5月23日投资30万元；2014年9月20日投资25万元，共计投资80万元。付某某是通过转账向吴某1汇的钱，其称利息算不清了，本金没有退还的事实；二十七、集资相对人刘某1的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实刘某1是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的。刘某1称其分别于2014年11月7日投资3万元、2014年9月30日投资30万元，共计投资33万元。刘某1是通过转账向吴某1汇的钱，其称一共收到了5万多元的利息，本金没有退还的事实；二十八、集资相对人邢某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实邢某某是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的。邢某某分别于2014年10月20日投资30万元、2014年2月19日投资10万元，共计投资40万元。邢某某是通过其农业银行转账向吴某1汇的钱，其称一共收到了4万多元的利息，本金没有退还的事实；二十九、集资相对人刘某2的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实刘某2是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的。刘某2于2014年11月27日投资30万元，刘某2是通过转账向吴某1汇的钱，其称一共收到了7200元的利息，本金没有退还的事实；三十、集资相对人王某6的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实王某6是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的。王某6于2014年7月8日投资22万元，2014年3月16日投资7万元，共计投资29万元，王某6是通过转账向吴某1汇的钱，其称收到多少钱的利息其记不清了，本金没有退还的事实；三十一、集资相对人张某2的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实张某2是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的。张某2于2014年11月12日投资25万元，张某2是通过转账向吴某1汇的钱，其称收到10500元的利息，本金没有退还的事实；三十二、集资相对人张某3的投资协议及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实张某3于2014年9月30日投资6万元，张某3是通过转账向吴某1汇的钱，王某6称张某3收到4000多元的利息，本金没有退还的事实；三十三、集资相对人王某7的投资协议及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实王某7于2014年10月11日投资3万元，王某7是通过转账向吴某1汇的钱，王某6称王某7收到1560元的利息，本金没有退还的事实；三十四、集资相对人牛某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实牛某某是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，牛某某分别于2014年2月21日投资21万元；2014年7月17日投资6万元；2014年8月21日投资3万元，共计投资30万元。牛某某是通过转账向吴某1汇的钱，牛某某称收到2-3万元的利息，本金没有退还的事实；三十五、集资相对人贾某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实贾某某是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，贾某某分别于2014年4月2日投资6万元；2014年4月4日投资20万元，共计投资26万元。贾某某是通过转账向吴某1汇的钱，贾某某称收到3万元的利息，本金没有退还的事实；三十六、集资相对人杨某1的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实杨某1是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，杨某1于2014年7月18日投资20万元。杨某1是通过转账向吴某1汇的钱，杨某1称收到5万元的利息，本金没有退还的事实；三十七、集资相对人金某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实金某是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的。金某于2014年7月20日投资20万元。金某是通过转账汇的钱，金某称收到19600元的利息，本金没有退还的事实；三十八、集资相对人范某1的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实范某1是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，范某1于2014年10月12日投资20万元。范某1是通过转账向吴某1汇的钱，范某1称收到22200元的利息，本金没有退还的事实；三十九、集资相对人王某8的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实王某8是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，王某8分别于2014年4月28日投资15万元；2014年12月5日投资20万元；2014年11月28日投资9万元，共计投资44万元。王某8是通过转账向吴某1汇的钱，王某8称收到5万元左右的利息，本金没有退还的事实；四十、集资相对人范某2的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实范某2是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，范某2分别于2014年8月1日投资11万元；2015年1月10日投资16万元。范某2是通过转账向吴某1汇的钱，范某2称收到9000多元左右的利息，本金没有退还的事实；四十一、集资相对人杜某2的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实杜某2是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，杜某2于2014年2月25日投资15万元。杜某2是通过转账向吴某1汇的钱，杜某2称收到18000元的利息，本金没有退还的事实；四十二、集资相对人周某2的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实周某2是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，周某2分别于2014年5月8日投资15万元；2014年4月5日投资11万元，共计投资26万元。周某2是通过转账向吴某1汇的钱，周某2称收到23000余元的利息，本金没有退还的事实；四十三、集资相对人毛某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实毛某某是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，毛某某分别于2014年4月8日投资10万元；2014年9月15日投资15万元；2014年9月13日投资5万元，共计投资30万元。毛某某是通过转账向吴某1汇的钱，毛某某称收到2万余元的利息，本金没有退还的事实；四十四、集资相对人张某4的陈述及包建平的委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实张某4是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，其是以其丈夫包建平的名义进行的投资。张某4分别于2014年11月18日投资6万元；2014年11月2日投资18万元，共计投资24万元。张某4是通过转账向吴某1汇的钱，张某4称收到6000余元的利息，本金没有退还的事实；四十五、集资相对人呼某1的陈述及委托投资担保合同、转账凭证，证实呼某1是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的。呼某1于2014年11月15日投资13万元。呼某1是通过转账向吴某1汇的钱，呼某1称收到5380元的利息，本金没有退还的事实；四十六、集资相对人刘某3的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实刘某3是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，刘某3于2014年9月13日投资6万元。刘某3是通过转账向吴某1汇的钱，刘某3利息收了几个月，本金没有退还的事实；四十七、集资相对人王某9的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证、集资相对人袁静的委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实王某9是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的。王某9于2014年2月10日投资10万元；在2014年6月3日和2014年10月16日两次以其女儿袁静的名义投资17万元。王某9是通过转账向吴某1汇的钱，利息王某8不清楚，本金没有退还的事实；四十八、集资相对人谯某1的委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实谯某1是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的。谯某1分别于2014年9月18日投资6万元；2014年6月17日投资5万元，共计11万元。谯某1是通过转账向吴某1汇的钱，无本金退还的事实；四十九、集资相对人谯某2的委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证,证实谯某2是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的,谯某2于2014年11月10日投资6万元。谯某2是通过转账向吴某1汇的钱，无本金退还的事实；五十、集资相对人王某10的委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实王某10是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的,王某10于2014年1月20日投资10万元。王某10是通过转账向吴某1汇的钱，无本金退还的事实；五十一、集资相对人杨某2的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证、崔新菊的委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实杨某2是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，杨某2分别于2014年6月3日投资4万元；2014年10月15日投资3万元；2014年3月2日投资10万元，共计投资17万元。2014年10月13日杨某2又以其母亲崔新菊的名义投资10万元。杨某2是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了1万多元的利息，本金没有返还的事实；五十二、集资相对人马某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实马某某是通过宣传单和口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，马某某于2014年6月13日投资10万元。马某某是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了9100多元的利息，本金没有返还的事实；五十三、集资相对人丁某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实丁某是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，丁某于2014年7月17日投资10万元。丁某是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了1万多元的利息，本金没有返还的事实；五十四、集资相对人李某5的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实李某5是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，李某5于2014年8月10日投资10万元。李某5是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了7000多元的利息，本金没有返还的事实；五十五、集资相对人李某6的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实李某6是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，李某6于2014年8月16日投资10万元。李某6是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了6000多元的利息，本金没有返还的事实；五十六、集资相对人张某5的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实张某5是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的。张某5分别于2014年7月7日投资6万元；2014年8月30日投资10万元；2014年9月29日投资7万元，共计23万元。张某5是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了1万多元的利息，本金没有返还的事实；五十七、集资相对人赵某4的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实赵某4是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的。赵某4于2014年10月20日投资10万元。赵某4是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了4800元的利息，本金没有返还的事实；五十八、集资相对人蔡某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证、康某的委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实蔡某是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，蔡某于2014年10月19日投资10万元；后于2014年12月7日代其女儿康某投资10万元。蔡某是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了2万多元的利息，本金没有返还的事实；五十九、集资相对人徐某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实徐某某是通过口头介绍和宣传单在宁夏中海联公司进行投资的，徐某某于2014年12月18日投资10万元。徐某某是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了9100元的利息，本金没有返还的事实；六十、集资相对人王某11的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实王某11是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，王某11分别于2014年10月6日投资7万元；2014年9月4日投资6万元，共计投资13万元。王某11是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了2万元左右的利息，本金没有返还的事实；六十一、集资相对人呼某2的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实呼某2是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，呼某2于2014年12月18日投资7万元。呼某2是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了910元的利息，本金没有返还的事实；六十二、集资相对人宋某1的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实宋某1是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，宋某1分别于2014年6月11日投资5万元；2014年5月5日投资6万元。宋某1是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了9000元左右的利息，本金没有返还的事实；六十三、集资相对人魏某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实魏某某是通过街边传单在宁夏中海联投资公司进行投资的，魏某某于2014年3月7日投资6万元。魏某某是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了1000元左右的利息，本金没有返还的事实；六十四、集资相对人尹某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实尹某某是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，尹某某于2014年11月24日投资6万元。尹某某是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了1560元的利息，本金没有返还的事实；六十五、集资相对人姜某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实姜某某是通过口头介绍在宁夏中海联投资公司进行投资的，姜某某分别于2014年6月7日投资5万元；2014年8月18日投资5万元；2014年7月14日投资5万元，共计15万元。姜某某是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了1万多元的利息，本金没有返还的事实；六十六、集资相对人李某7的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实李某7是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，李某7于2014年6月21日投资5万元。李某7是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了4000元左右的利息，本金没有返还的事实；六十七、集资相对人范某3的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实范某3是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，范某3于2014年9月25日投资5万元。范某3是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了4000元左右的利息，本金没有返还的事实；六十八、集资相对人李某8的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实李某8是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，李某8于2014年11月26日投资5万元。李某8是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了1300元的利息，本金没有返还的事实；六十九、集资相对人王某12的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实王某12是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，王某12于2014年7月16日投资10万元。王某12是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了7200元的利息，本金没有返还的事实；七十、集资相对人李某9的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实李某9是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，李某9分别于2014年5月13日投资10万元；2014年4月22日投资25万元。李某9是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了3万多元的利息，本金没有返还的事实；七十一、集资相对人刘某4的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实刘某4是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，刘某4于2014年5月23日投资3万元。刘某4是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了2520元的利息，本金没有返还的事实；七十二、集资相对人姚某2的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实姚某2是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，姚某2于2014年12月12日投资80万元。姚某2称其向吴某1转账82万元，2万元是帮其姐姐姚某1转账的。至今向其返还了13600元的利息，本金没有返还的事实；七十三、集资相对人皮某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实皮某是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，皮某于2014年8月30日投资10万元。皮某是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了7000元的利息，本金没有返还的事实；七十四、集资相对人张某6的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实张某6是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，张某6分别于2014年5月19日投资5万元；2014年6月14日投资3万元；2014年9月17日投资3万元，共计投资11万元。张某6是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了11400元的利息，本金没有返还的事实；七十五、集资相对人乔某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实乔某某是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，乔某某于2014年11月12日投资40万元，另外到期的7万元转入新合同。乔某某是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了4万元的利息，本金退还了13万元的事实；七十六、集资相对人吴某2的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实吴某2是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，吴某2于2014年12月6日投资5万元。吴某2是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了3600元的利息，本金没有退还的事实；七十七、集资相对人王某13的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实王某13是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，王某13于2014年11月29日投资4万元。王某13是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了2640元的利息，本金没有退还的事实；七十八、集资相对人仇某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实仇某某是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，仇某某于2014年5月29日投资3万元。仇某某是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了2895元的利息，本金没有退还的事实；七十九、集资相对人张某7的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实张某7是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，张某7于2014年6月18日投资3万元。张某7是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了3050元的利息，本金没有退还的事实；八十、集资相对人张某8的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实张某8是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，张某8于2014年7月12日投资3万元。张某8是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了3000多元的利息，本金没有退还的事实；八十一、集资相对人田某某的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实田某某是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，田某某于2014年8月11日投资3万元。田某某是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了1200多元的利息，本金没有退还的事实；八十二、集资相对人李某10的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实李某10是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，李某10于2014年9月4日投资3万元。李某10是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了1900多元的利息，本金没有退还的事实；八十三、集资相对人张某9的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实张某9是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，张某9于2014年9月4日投资3万元。张某9是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了1200元左右的利息，本金没有退还的事实；八十四、集资相对人宋某2的陈述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实宋某2是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，宋某2分别于2014年12月16日投资10万元；2014年5月29日投资5万元。宋某2是通过转账向吴某1汇的钱，至今向其返还了5600元的利息，本金没有退还的事实；八十五、集资相对人邱某1的自述笔录及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实邱某1是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，邱某1分别于2014年2月17日投资5万元；2014年9月30日投资55000元。邱某1是通过转账向吴某1汇的钱，无利息返还，无本金退还的事实；八十六、集资相对人周某3的自述笔录及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实周某3是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，周某3于2014年10月15日投资5万元。周某3是通过转账向吴某1汇的钱，无利息，无本金退还的事实；八十七、集资相对人邱某2的自述笔录及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实邱某2是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，邱某2于2014年2月17日投资5万元。邱某2是通过转账向吴某1汇的钱，无利息，无本金退还的事实；八十八、集资相对人邱某3的自述笔录及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实邱某3是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，邱某3分别于2014年9月18日投资3万元；2014年9月16日投资3万元。邱某3是通过转账向吴某1汇的钱，无利息，无本金退还的事实；八十九、集资相对人杨某3的自述笔录及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实杨某3是通过口头介绍在宁夏中海联公司进行投资的，杨某3于2014年9月10日投资4万元。杨某3是通过转账向吴某1汇的钱，收到960元利息，无本金退还的事实；九十、集资相对人吴某3的陈述，证实吴某3称其一共投资了138万元，一共收到7-8万元利息。该集资相对人只有笔录，并无投资协议（办案人员标注：由于受害人夫妻在上海无法来银川签字，但笔录已做）的事实；九十一、被告人谯代鸿的供述及委托投资担保合同、还款计划书、承诺函、委托书、投资凭证，证实2013年5月甘肃中海联投资担保公司的总经理张某1（谯代鸿部队的战友）和赖某1、高晓刚一行七八个人一起到银川，给谯代鸿介绍说在银川成立投资担保公司一事，开始谯代鸿对这个业务也不知道，后经他们介绍说国家鼓励民间资本进入实体企业，谯代鸿觉得是件好事，最后高晓刚让谯代鸿担任宁夏中海联投资有限公司总经理，公司是2013年6月18日成立，法定代表人是高晓刚，至今共发展投资人96名，金额2392万元。宁夏中海联公司会计是吴某1，办公室主任是王某1，业务员有范某4、李某1、吴某3、王某6、姚某1、李某2、赵某1七人。公司业务都是在我的领导下发展业务，业务员是按照业绩进行提成。公司业务员通过给亲戚朋友介绍，到投资公司进行投资，每月20日定期支付利息，利息是按照千分之十至千分之十六进行支付。经过业务员介绍后，投资人需投资时先到银行按指定账户打到吴某1名下账户，吴某1收到进账信息后，投资人到公司签订投资合同（合同一式两份，公司和投资人各一份），公司发展客户时没有发宣传材料，只是发过礼品（过节时根据投资情况发些粮油等物品）。宁夏中海联公司客户资金全部转到高晓刚指定的银行账户，我公司是以吴某1的名义在银川几家银行设立账户，专门用于吸收客户投资，然后通过吴某1账户转入高晓刚指定的银行账户。我公司投资款转到高晓刚指定的银行账户后，听说高晓刚又将资金转到河南恒野农牧股份有限公司，用于该公司的经营和发展。公司职工工资以及办公经费的来源情况是每月所需的费用，公司进行上报，然后高晓刚审批后，就将所需款打到吴某1的账户，之后公司按需支付，并有账目记录。宁夏中海联投资有限公司受甘肃中海联投资担保公司的管理，甘肃中海联投资担保公司董事长高晓刚是河南恒野农牧股份有限公司法人赖某1的外甥。河南恒野农牧股份有限公司是利用各地投资公司进行融资。河南恒野农牧股份有限公司项目分两部分，一部分是养殖业，主要是养猪；另一部分有：物流、标准化厂房、发泡玻璃厂、饲料加工场；核桃种植园。谯代鸿以其个人名义投了一次5万元，投资时间2014年4月20日，期限一年，年利率千分之十三，至今谯代鸿共收利息4450元的事实。本院认为，被告人谯代鸿非法吸收公众存款31610000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。对被告人谯代鸿应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人谯代鸿的行为构成集资诈骗罪，经法庭核实，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为；非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。二者在侵犯的对象、犯罪客观行为的表现方式、犯罪的目的、侵犯的客体四方面均有不同，其关键的区别在于集资诈骗罪是为了将所非法募集到的集资资金据为己有，即具有非法占有之目的，而非法吸收公众存款罪的目的是为了营利（指将所聚集的资金用于一些诸如生产投资、高利放贷等生产或服务的经营活动），其不具有非法占有的目的意图。行为人出于营利之目的非法吸收公众存款并用于经营，但由于经营不善或意外事故等原因造成经营的亏损，即使无法给存款人还本付息，亦不能认定为出于非法占有之目的，构成犯罪的，只能以非法吸收公众存款罪定罪处罚。本案中，被告人谯代鸿将宁夏中海联公司吸收的款项大部分按照高晓刚指示转付至高晓刚指定的账户，其余资金用于退还客户存款、支付利息、业务员提成、职工工资、办公费及房租等，结合证人高晓刚、高某1、李某3、王某3的证言证实在各地设立的投资公司吸收来的款项均用于河南恒野农牧股份有限公司的生产经营。故被告人谯代鸿对所吸收款项不具有非法占有的目的，其行为不构成集资诈骗罪，对被告人谯代鸿及其辩护人相应的意见，本院予以采纳。但被告人谯代鸿作为宁夏中海联公司经理管理公司业务期间，主观上明知自己非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害结果，而希望或者放任这种结果发生，客观上实施了非法吸收公众存款的行为，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，对被告人谯代鸿应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。对于被告人谯代鸿的辩护人提出的本案系单位犯罪而非个人犯罪的辩护意见，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，宁夏中海联投资有限公司注册成立的目的即非法吸收公众存款用以投资河南恒野农牧股份有限公司，该公司注册成立后亦以非法吸收公众存款为主要活动，故不应以单位犯罪论处。综上，本案应认定系谯代鸿个人犯罪，而非单位犯罪，对辩护人相应的辩护意见，本院不予采纳。对于被告人谯代鸿及其辩护人提出的谯代鸿具有自首情节的意见，经查，公诉机关提交的到案经过、情况说明证实被告人谯代鸿系案发后经公安机关书面传唤到案，并非案发后主动投案，故其行为不构成自首，对被告人谯代鸿及其辩护人相应的意见，本院不予采纳。被告人谯代鸿归案后如实供述其罪行，系坦白，依法可从轻处罚。公安机关从被告人谯代鸿处扣押的×××号起亚牌非营运越野车一辆（车辆识别代码：×××）系违法所得，应予以折价或者拍卖、变卖，所得款退赔各集资相对人。公安机关从被告人谯代鸿处扣押的宁夏中海联投资有限公司印章一枚、甘肃中海联投资有限公司印章一枚、高晓刚个人印章三枚系作案工具，依法应予以没收。集资相对人的经济损失21180942元（净剩余投资款23920000元-被告人谯代鸿以个人名义投资的50000元-利息和返点金额2689058元），应责令被告人谯代鸿与同案犯予以退赔。为了维护社会秩序，保障国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）项、第三款，最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人谯代鸿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月10日起至2021年5月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内交纳）。二、责令被告人谯代鸿与同案犯退赔各集资相对人的经济损失共计人民币21180942元（集资相对人名单及金额表附后）。三、对扣押的×××号起亚牌非营运越野车一辆予以折价或者拍卖、变卖，所得款退赔各集资相对人；扣押的宁夏中海联投资有限公司印章一枚、甘肃中海联投资有限公司印章一枚、高晓刚个人印章三枚，由公安机关予以没收。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本五份。审 判 长  李 超人民陪审员  齐广霞人民陪审员  陈少珍二〇一八年七月十一日书 记 员  王瑾毅附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。最高人民法院《关于集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的"非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款"：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间"会"、"社"等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的"数额巨大或者有其他严重情节"：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。