浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0681刑初215号 公诉机关诸暨市人民检察院。 被告人周海明，男，1964年1月29日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，经商，住诸暨市。因本案于2017年5月17日被诸暨市公安局刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人俞岚，浙江永大律师事务所律师（系诸暨市法律援助中心指派）。 诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2018)221号起诉书指控被告人周海明犯集资诈骗罪，于2018年2月12日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，于2018年3月9日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员郭滢姗出庭支持公诉，被告人周海明及辩护人俞岚到庭参加诉讼。本案经绍兴市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。 诸暨市人民检察院指控： 2010年至2015年期间，被告人周海明以网络体彩项目开发、建筑工程开发、装修项目等为借口，以月息1.5分至5分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象边多文、金德均、丁烈萍等14人非法集资共计2677万余元，用于彩票研究及还本付息。后还本付息共计650万余元，实际造成损失2026万余元。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交相应的证据。认为被告人周海明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院对被告人周海明依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定处罚。 被告人周海明对公诉机关指控其犯集资诈骗罪提出异议，辩解其没有非法占有的目的，没有存心要去诈骗，利息都是及时付的，且多名被害人的本金里面都是把利息累加了。其认罪悔罪，请求对其从轻处罚。 辩护人俞岚提出辩护意见：一、公诉机关指控被告人周海明构成集资诈骗罪且主观上具有非法占有目的证据不足、事实不清。本案至少需查明网络体彩项目开发究竟是否存在，被告人周海明未归还借款的去向，以及具体的借款本金数额，才能查清被告人周海明主观上是否具有非法占有目的。二、假如被告人周海明有非法占有为目的的集资诈骗行为，也应该有时间界限，只能推定部分事实存在集资诈骗的可能，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚，不能全额认定。三、被告人周海明以前的表现一贯良好，无劣迹，认罪态度比较诚恳，请法庭对被告人周海明酌情从轻处罚。 经审理查明： 2010年至2015年期间，被告人周海明以网络体育彩票项目开发、打桩工程等需要资金为借口，以支付月息1.5分至边某1等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，骗取被害人边某某、金某某、丁某某等14人资金共计人民币2677万余元，用于彩票研究及还本付息。后还本付息共计640万余元，实际骗得人民币203边某1元。具体如下： 1.2011年至2014年11月份，被告人周海明以网络体彩项目开发需要资金为由，许诺月息边某1分到4分不等利息，多次从被害人边某某处骗取借款人民币335万元。后共计支付利息人民币300万元左右，实际骗得人民币35万元左右。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述和辩解，其对犯罪事实供认不讳。 （2）被害人边某某的陈述及借条、欠条、银行转账凭证、流水清单、转账支票，证明借款及支付利息等情况。 本节事实中，被害人边某某数次陈述其陆续借给被告人周海明本金不止335万元，收到利息约160万元包括从2012年开始已经还本付息，但具体还有哪些借款将本金和利息已经归还的情况，实在已经记不清楚了。被告人周海明供述其以网络体彩项目开发需要资金为由，在2011年至2012年期间陆续从边多文处借款335万元，月利息2分到4分不等，具体支付多少利息记不清了，借条一年一写。结合书证，其中银行流水清单记录证实2012年3月至2015年1月1日间被告人周海明共转账给被害人边某某317万余元，本院认定被告人周海明支付利息人民币30边某1左右的事实。 2.2013年年底至2014年，被告人周海明以网络体彩项目开发需要资金为由，许诺月息1.5分到3分不等利息，多次从被害人寿某某处骗取借款人民币70万元。后共计支付利息人民币10万元，实际骗得人民币60万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述和辩解，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人寿某某的陈述、证人边某某的证言、借条、转账凭条、转账流水，证明借款及支付利息等情况。 3.2014年10月份，被告人周海明以网络体彩项目开发需要资金为由，许诺月息3分，分三次从被害人詹某某处骗取借款人民币126万元。后未支付利息，实际骗得人民币126万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述和辩解，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人詹某某的陈述及借条，证明借款情况。 4.2012年11月，被告人周海明以网络体彩项目需要资金为由，许诺月息3分到4分不等利息，多次从被害人丁某某处骗取借款人民币123万元。后共计支付利息人民币9万元左右，实际骗得人民币114万元左右。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述和辩解，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人丁某某的陈述及借条，证明借款及支付利息等情况。 5.2013年10月至2014年10月份，被告人周海明以网络体彩项目开发需要资金为由，许诺月息1.5分到4分不等利息，多次从被害人石某某处骗取借款人民币130万元。后共计支付利息人民币12.2万元，实际骗得人民币117.8万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述和辩解，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人石某某的陈述及借条，证明借款及支付利息等情况。 6.2013年9月开始，被告人周海明以网络体彩项目开发需要资金为由，许诺月息2分，多次从被害人徐某某处骗取借款人民币109万元。后共计支付利息人民币12万元，实际骗得人民币97万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述和辩解，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人徐某某的陈述及借款合同、二手车交易协议书，证明借款及支付利息等情况。 7.2010年1月至2015年12月17日左右，被告人周海明以网络体彩项目开发需要资金为由，许诺月息3分，多次从被害人章某某处骗取借款人民币97.1万元。后共计支付利息人民币3万元左右，实际骗得人民币94.1万元左右。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述和辩解，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人章某某的陈述及借条，证明借款及支付利息情况。 8.2013年2月份，被告人周海明以装修项目需要资金为由，许诺月息3.5分利息，多次从被害人俞某某处骗取借款人民币174万元。后共计支付利息人民币10.5万元左右，实际骗得人民币163.5万元左右。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述和辩解，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人俞某某的陈述及借条，证明借款及支付利息情况。 9.2013年3、4月至2015年9月18日，被告人周海明以网络体彩项目开发需要资金为由，许诺月息4分到5分不等利息，多次从被害人钟某某处骗取借款人民币357万元。后共计支付利息人民币167万元左右，实际骗得人民币190万元左右。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人钟某某的陈述及借条、协助查询财产通知书，证明借款及支付利息等情况。 10.2014年6月至2015年9月18日，被告人周海明以网络体彩项目开发需要资金为由，许诺月息2分到5分不等利息，多次从被害人曹某处骗取借款人民币230万元。后共计支付利息人民币16.4万元左右，实际骗得人民币213.6万元左右。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人曹某的陈述及借条、个人合作协议、建设银行明细，证明借款情况。 11.2010年至2015年12月27日，被告人周海明以做打桩工程需要资金等为由，许诺月息2分到5分不等利息，多次从被害人金某某、蒋某某处骗取借款人民币526万元。后共计支付利息人民币80万元左右，实际骗得人民币446万元左右。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人金某某的陈述及借条、银行转账业务凭证、银行卡交易明细、商业承兑汇票，证明借款及支付利息等情况。 12.2014年5月，被告人周海明以打桩工程需要资金为由，许诺月息2分，多次从被害人俞某某处骗取借款人民币150万元。未支付本息，实际骗得人民币150万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人俞某某的陈述及借条，证明借款情况。 13.2013年11月开始，被告人周海明以网络体彩项目开发需要资金等为由，许诺月息4分至5分不等，多次从被害人俞某某处骗取借款人民币190万元。后共计支付利息人民币11.4万元左右，实际骗得人民币178.6万元左右。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人俞某某的陈述及借条、银行明细对账单、业务凭证，证明借款及支付利息情况。 14.2013年至2014年1月，被告人周海明以网络体彩项目开发需要资金为由，许诺月息3分，从被害人边某某处骗取借款人民币60万元。后支付利息人民币9万元左右，实际骗得人民币51万元。 认定上述事实的证据如下： （1）被告人周海明的供述，其对该节事实供认不讳。 （2）被害人边某某的陈述及借条，证明借款及支付利息等情况。 2017年5月17日，被告人周海明在江苏省连云港市被公安机关抓获。 另查明：被告人周海明有夫妻共同财产位于浙江省诸暨市浣东街道书香美地花园1幢010401室、书香美地花园地下室00482号地下车位，因之前该房产已经抵押给中国建设银行股份有限公司诸暨支行，现被本院查封、拍卖中。 被告人周海明供述于2006年开始在绍兴注册经营周博通投资咨询有限公司，主要研究彩票数据，经营彩票投资网站。主要是彩票投资终端机盈利，在2008年、2009年盈利可以，约40多万。2015年间被告人周海明创办绍兴周博通网络科技有限公司，公司类型为一人有限责任公司，股东周海明，注册资本500万元，经营范围为从事网络技术的研究、开发、咨询服务，软件开发。被告人周海明供述注册时没有缴纳注册资金，只是存放过夫妻两个缴纳的养老保险金，至今公司没有盈利。 上述事实，由公诉机关提交的抓获经过，出所登记表，协助查询财产通知书，不动产登记查询证明，公司流水，账户明细，被告人周海明的供述和辩解等证据予以证实。其中被告人周海明多次稳定供述：其于2006年开始经营体育彩票投注网站，为了扩大经营，2010年开始其以投资工程或者投资“11选5”的网络体育彩票项目需要资金向至少10人借款，大概是月利息周某8分不等。刚开始借钱时其是经营彩票项目的，因为利息太高，大概2012年时其借来的钱基本上就是只够支付利息，相当于拆东墙补西墙了。借款大约在1000多万，加上利息有2000多万。公司主要是彩票投资终端机盈利，在2008年、2009年盈利可以，约40多万。后来加上房租、人工以及网络彩票投资站开发投入，成本越来越大。2015年间其创办绍兴周博通网络科技有限公司，但注册时没有缴纳注册资金，只是存放过夫妻两个缴纳的养老保险金。至今公司没有盈利。 此外，尚有户籍证明、协助查询财产通知书、账户明细、公告、被骗资金及已收利息表、证人阮某某的证言等证据在案佐证。 本院认为，被告人周海明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人周海明供述其经营体育彩票投注站在两年间有过盈利，后运营成本越来越大，其在经营状况不佳且无其他经济来源的情况下，明知自己无力偿还债务，仍以投资工程或者投资“11选5”的网络体育彩票项目需要资金等为幌子、以承诺还本付高额利息为诱饵向他人集资，亦未向出借人明示经营实际情况，无归还能力的事实，将集资款投入高风险行业，通过“拆东墙补西墙”的方法，用后款归还前债、支付利息，其行为致使巨额集资款无法返还，且在资金不能归还的情况下出逃，足以认定被告人周海明明知没有归还能力而大量骗取资金，应当认定具有非法占有的目的，公诉机关对其行为以集资诈骗罪予以评价正确。辩护人及被告人周海明提出不构成集资诈骗罪的意见本院不予采纳，对辩护人的其余辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周海明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一七年五月十七日起至二0二九年五月十六日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）； 二、责令被告人周海明退赔各被害人的经济损失（详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张小涛 人民陪审员  徐黎明 人民陪审员  朱赛飞 二〇一八年七月十六日 书 记 员  赵学旦 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。