苏州市吴中区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0506刑初122号公诉机关苏州市吴中区人民检察院。被告人刘金牛，男，1974年11月27日出生于江西省新余市，汉族，初中文化，原苏州正奇光财富管理有限公司市场总监，住江西省新余市渝水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月1日被苏州市公安局吴中分局刑事拘留（同年11月30日被羁押），2017年1月5日由苏州市公安局吴中分局决定取保候审。2017年8月9日由苏州市吴中区人民检察院重新决定取保候审，2018年7月20日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人周玉忠，北京市盈科（广州）律师事务所律师。苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉〔2018〕89号起诉书指控被告人刘金牛犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员赵可出庭支持公诉。被告人刘金牛及其辩护人均到庭参加诉讼。审理中，本院根据公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。苏州市吴中区人民检察院指控，被告人刘金牛于2015年11月至12月间，在担任苏州正奇光财富管理有限公司（以下简称“苏州正奇光公司”）总监期间，伙同他人，以其上述公司投资相关项目为名，以高额回报为诱饵，先后向社会公众非法吸收资金合计人民币845万元。公诉机关认为，被告人刘金牛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人刘金牛系主犯。被告人刘金牛归案后如实供述了其罪行，可从轻处罚。被告人刘金牛对起诉书指控的事实和罪名未提异议，但提出其不应当是主犯。被告人刘金牛的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，但提出:1、被告人刘金牛入职前，苏州正奇光公司已经非法吸收公众存款半年以上，在被告人刘金牛任职期间，公司仍由其他人控制，被告人刘金牛是日常事务性管理者，非法所得较少，应认定为从犯。2、被告人刘金牛归案后如实供述罪行，退出了赃款12万元，是初犯，请求减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2015年5月15日，张某1等人在苏州市吴中区设立了苏州正奇光财富管理有限公司。该公司成立后，在未经有关部门依法批准的情况下，通过向社会公开宣传，以借款给该公司能够获得高额利息为诱饵，以生产蓝莓系列饮料、蓝莓酒需要扩大再生产为名向社会公众吸收资金。2015年11月3日，被告人刘金牛担任苏州正奇光财富管理有限公司（以下简称“苏州正奇光公司”）总监，负责该公司的日常管理工作。2015年11月5日至12月31日，被告人刘金牛伙同他人，以开会、讲课、旅游、组织参观蓝莓基地等方式对外宣传该公司关联公司宿迁得裕泰酒业有限公司所投资的蓝莓种植等项目，并以生产蓝莓饮料、蓝莓酒等需要融资为名，以支付1.08%至2%不等月息、发放红包为诱饵，先后从丁某、万某、马某1、马某2、王某1、王某2、王某3、王某4、王某5、王某6、王某7、王某8、田某、吕某、朱某、朱某1、朱某2、朱某3、华某、华某1、刘某1、刘某2、刘某3、许某1、许某2、孙某、苏某、李某1、李某2、李某3、杨某1、杨某2、杨某3、吴某3、吴某4、吴某5、沈某2、沈某3、沈某4、沈某5、张某3、张某4、张某5、陆某1、陆某某、陆某2、陆某3、陆某4、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、陈某7、陈某8、林某、岳某、金某某、周某1、周某2、周某3、周某4、庞某、赵某1、赵某2、胡某、姚某1、姚某2、贺某、秦某、钱某、凌某某、郭某1、郭某2、郭某3、唐某、容某、黄某1、黄某2、黄某3、彭某、葛某、董某某、蔡某玉、樊某等84人处，非法吸收资金合计人民币838.5万元，至今造成实际损失共计人民币787.1843万元。案发后，公安机关从被告人刘金牛处扣押了赃款现金人民币12万元及查封了用部分赃款投资的房屋2套。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.发破案经过、抓获经过证实了本案因被害人报案而案发及被告人刘金牛被抓获的经过。2.书证：（1）客户明细表证实了苏州正奇光公司吸收客户资金及支付利息的情况。（2）工商登记查询表、营业执照、公司变更登记核定情况表证实了苏州正奇光公司及宿迁得裕泰酒业有限公司的基本情况，两公司的法定代表人均为张某1。（3）宿豫区蔬菜精品园租赁材料证实了宿豫区蔬菜精品园的建设情况。3.搜查笔录、扣押清单、电子证物检查工作记录证实，公安机关对苏州正奇光公司进行搜查，查获涉案电脑主机1台并进行扣押，对电脑主机内的数据进行提取存储；公安机关从被告人刘金牛处扣押了赃款现金人民币12万元及查封了用赃款投资的房屋2套。4.集资参与人朱某某、许某1、黄某3、田某、赵某2、李某1、张某3、郭某3、陆某4、李某2、董某某、岳某某、陈某4、沈某3、陆某1、沈某4、姚某1、张某5、吴某某、周某1、赵某1、王某6、兰某某、胡某、庞某、郭某2、钱某等人的陈述笔录及《借款合同》、《经销加盟协议书》、《补充协议》、《收款收据》、《股权认购协议书》证实，经朋友介绍或收到宣传材料、参加活动，了解到正奇光公司借款是为了投资宿迁得裕泰酒业公司，得裕泰公司主要是生产蓝莓酒、蓝莓饮料等，投资收益很高，故与正奇光公司签订借款合同或加盟合同，约定投资数额、借款利息、期限，合同上盖有苏州正奇光财富有限公司公章。但自2016年三四月份后，该公司就不能正常还本付息了。5.证人证言笔录及相关辨认笔录：（1）证人张某1的证言笔录证实，2015年二三月份，冯白龙介绍其去生产蓝莓酒的宿迁得裕泰酒业公司入股，得裕泰的实际负责人邹某2让其在苏州成立一个正奇光公司负责销售蓝莓酒，其做法定代表人，后应客户需求将得裕泰公司的法定代表人也改为其。得裕泰公司并不是每天都生产蓝莓酒的。邹某2担任正奇光公司的总经理，这个公司通过业务员介绍过来的客户，向这些客户以年息24%的利息借款。其参加过公司举办的宣传公司上市的活动，其出面感谢客户投资加盟其公司，借款的合同有借款合同和加盟合同两种，都是客户付钱给公司，但不从公司拿酒。（2）证人邹某1的证言笔录及辨认笔录证实，其于2015年6月至2016年1月期间在正奇光公司担任财务，公司总经理是黄某，黄某于2015年底离开公司后是刘某3接任总经理，总经理负责公司全部事务，主要是抓业绩，业务员都是归他管。其负责将客户信息输入电脑，每天将客户利息计算出来发至法定代表人张某1的邮箱，客户的投资现金扣除利息转给张某1。公司对外销售的是投资公司的蓝莓基地的理财产品，投资的利息是要黄某决定的。公安机关向其出示的正奇光公司客户明细表是其公司客户投资明细的汇总表。其辨认出刘某3就是被告人刘金牛，黄某就是沈某1。（3）证人韦某、陈某1的证言笔录及辨认笔录证实，其两人均是正奇光公司的业务员，公司原来由总经理黄某负责，后来黄某走后由刘某3接手负责。其按照总经理的要求等出去发宣传单，吸引客户来公司投资，公司对外销售的是用于投资蓝莓产品的理财产品，投资期限为半年和一年两种，利息为15-20%，按月发放。公司主要是总经理负责，负责组织客户参加公司活动，负责员工考勤和具体工作安排，对业务团队进行考核等。陈某1还证实黄某曾让其办过一张工行卡，卡是由黄某使用的，其帮黄某从卡里取出来100余万元都交给黄某了。其二人均辨认出黄某就是沈某1，刘某3就是被告人刘金牛。（4）证人沈某1的证言笔录和辨认笔录证实，2015年4月，其通过邹某2应聘至正奇光公司的总监，正奇光公司是做蓝莓酒和饮料的，在宿迁等地有蓝莓基地。其公司经营模式是，业务员通过发宣传单等方式把客户吸引过来投资，客户一般签订经销加盟合同或借款合同进行投资，其拿5%的提成，2015年7月开始，邹某2让其管理正奇光公司，其拿12%的提成。公司对外销售投资蓝莓酒的理财产品，利息18-30%不等，根据每个客户的投资金额和期限而定。2015年10月，其怕出问题便介绍刘金牛顶替其，自己离职了。（5）证人陈某2、张某2的证言笔录证实得裕泰公司主要是吸引客户投资的,从2015年9月开始拖欠房租。公司蓝莓产量很少，后来蓝莓树基本都死了。（6）证人肖某、吴某1的证言笔录证实，肖某、吴某1都是得裕泰公司的工作人员，公司的蓝莓产品产量不大，后来就不生产了。6.被告人刘金牛对上述事实也作了供述。上述证据，经庭审质证，具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人刘金牛伙同他人违反国家金融管理法律规定，以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘金牛犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，予以支持。在共同犯罪中，被告人刘金牛积极实施犯罪行为，起主要作用，系主犯。被告人刘金牛归案后如实供述了其罪行，可以从轻处罚。关于被告人刘金牛及其辩护人提出其在非法吸收公众存款犯罪中是从犯的意见，经查，在案证据证实，被告人刘金牛于2015年11月初经人介绍进入苏州正奇光公司担任总监，组织客户参加公司活动，负责员工考勤和具体工作安排，对业务团队进行考核，系积极实施非法吸收公众存款的行为，起主要作用，系主犯，故该意见不予采纳。但被告人刘金牛的作用相对较小，可酌情从轻处罚。根据本案的犯罪情节和后果，对辩护人要求适用缓刑的意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘金牛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月20日起，扣除之前已羁押的一个月又六日，至2021年6月14日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）二、责令被告人刘金牛退赔未偿还款项人民币七百八十七万一千八百四十三元，发还各集资参与人（详见清单）。服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕晓东人民陪审员  杨 琴人民陪审员  华 康二〇一八年七月二十日书 记 员  阚觉明