福建省莆田市中级人民法院刑 事 判 决 书（2018）闽03刑初8号公诉机关莆田市人民检察院。被告人彭雪琴，女，1986年4月12日出生，汉族，初中文化程度，经商，出生地与户籍地均为福建省仙游县，住所地仙游县，因涉嫌集资诈骗罪,于2017年4月19日被取保候审；2018年6月12日被逮捕。现羁押在莆田市第二看守所。辩护人蔡国强，福建升恒律师事务所律师。莆田市人民检察院于2018年3月12日作出莆检公刑诉〔2018〕8号起诉书指控被告人彭雪琴犯诈骗罪，并向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莆田市人民检察院指派检察员方某1、代理检察员张某出庭支持公诉，被告人彭雪琴及其辩护人蔡国强，被害人彭某1、茅某、方某2、范某、郭某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年始，被告人彭雪琴以投资医药生意为由向彭某2、叶某、吴某、陈某3等人筹集资金，并支付高额利息或分红回报，后因医药生意亏损，资金缺口不断扩大。2016年，被告人彭雪琴虚构其继续经营医药生意事由并承诺高额利息或分红回报，先后多次骗取彭某1、方某2、卢某1等被害人借款或投资款，同时采取“拆东墙补西墙”等方式偿还被害人部分本息或分红，直至资金链完全断裂。期间，在各被害人多次催讨下，被告人彭雪琴还伪造了其与仙游县某某公司的合作协议，继续骗取各被害人信任。至2017年4月12日，被告人彭雪琴骗取被害人彭某1人民币（下同）121.7605万元，茅某6.4655万元,方某2、肖某1064.170999万元,卢某一939.7698万元,陈某一314.25万元,范某30万元,俞某、郭某57.9万元,共计2534.316799万元。2017年4月19日，被告人彭雪琴主动到仙游县公安局投案。指控上述事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人彭雪琴以非法占有为目的，虚构投资医药生意的事实，骗取他人财物共计人民币2534.316799万元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实���充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法惩处。被告人彭雪琴对起诉书指控的犯罪事实没有异议，表示认罪悔罪，请求从轻处罚。辩护人提出辩护意见称：被告人彭雪琴具有投案自首情节，能够当庭自愿认罪，有深刻的悔罪表现，且系初犯、偶犯，主观恶性较小，且各被害人也存在一定的过错，请求对被告人从轻处罚。经审理查明：被告人彭雪琴虚构投资医药生意需要资金等事由，以高额利息或分红回报为诱饵，先后多次骗取被害人彭某1、茅某、方某2、肖某、卢某1、陈某1、范某、俞某、郭某钱款共计2534.316799万元。具体如下：一、2015年10月至2017年3月，被告人彭雪琴先以投资医药生意为由向被害人彭某1借款，后虚构其继续投资医药生意事由，骗取彭某一496.089万元，至案发时尚余121.7605万元未归还。认定上述事实，有公诉机关向法庭提供下列证据证实：1.被害人彭某1的陈述，证实：2015年10月份左右，被告人彭雪琴跟其说医药生意利润不错可以带其赚钱，其最开始投资5万元，彭雪琴有按期归还本息,后其陆续借钱给彭雪琴。2016年1、2月时，其向彭雪琴讨要钱款，彭雪琴以某某公司没有结算为由未予归还。其于2016年4月份陆续再借款三、四百万元给彭雪琴，月利息10%。2017年3月，彭雪琴以资金链要断裂为由，并提供一份虚假的医药合同向其再借款15万元。2017年清明节左右，彭雪琴承认其没有经营医药生意，所借款项用于归还高利贷和投资分���。其总共借款给彭雪琴490.023万元，其中银行转账485.8022万元，微信转账4.2208万元。彭雪琴支付给其款项共计349.99万元，其中银行转账343.48万元，微信转账6.51万元,其共损失140.033万元。2.被告人彭雪琴的供述，证实：2015年10月初，其跟彭某1说自己在经营医药生意，月利润10%左右，向彭某1借款。一直到2016年4月彭某1都陆陆续续向其汇款；期间其已经没有钱归还给彭某1，也没向彭某1坦白其没再接触医药生意的事，继续默许彭某1把资金投进来。经计算，其收到彭某1借款、投资共计484.02万元，其支付给彭某1的分红利息共计365.09万元。3.借条复印件，证实：被告人彭雪琴向被害人彭某1出具一张借款300万元，月息5%，于2020年12月30日前还清，落款日期为2016年6月12日的借条。4.被害人彭某1自制的记账明细和银行交易明细、被害人彭某1自书的钱款往来汇总情况表和微信收款、支出情况截图、调取的银行账目明细，证实：彭某1与彭雪琴等人银行卡及微信之间的交易往来情况；其中没有列入审计的彭某1卡号为62×××49银行账户于2015年12月14日汇给被告人彭雪琴尾号为6826邮政储蓄银行卡5万元及彭雪琴卡号为62×××75银行账户于2016年4月16日汇给彭某一0.2万元；没有列入审计的彭雪琴收取彭某1微信转账4.2208万元，微信支付给彭某一6.5100万元。5.福州市诚振义联合会计事务所出具的《关于彭雪琴有关联的银行账户的专项审计报告》，证实：以彭雪琴银行交易明细单查询与被害人彭某1的往来，彭雪琴收取彭某一486.8682万元，支付彭某一367.6185万元，差额119.2497万元。二���2016年3月至2017年2月，被告人彭雪琴编造投资生意等事由，骗取被害人茅某15万元，至案发时尚余6.4655万元未归还。认定上述事实，有公诉机关向法庭提供下列证据证实：1.被害人茅某的陈述，证实：2016年3月至2017年2月，被告人彭雪琴以做生意需要资金为由，以月息3%向其三次借款共计15万元。2016年4月，被告人彭雪琴以投资外贸和医药生意为由，以月分红6%-8%承诺回报向其拉拢参与投资8万元，彭雪琴通过银行转账支付给其利息和分红共计6.5345万元，尚欠本金16.4655万元。其还介绍邻居彭某4借款11万元给彭雪琴，彭雪琴通过其银行账户支付给彭某4利息共计1.2万元。2.被告人彭雪琴的供述，证实：其和茅某有小部分现金交易，其是向茅某借款，2016年3月��2017年1月共收到15万元现金，付给茅某4.1万元现金，实际只收10.9万元。其支付给茅某的分红利息共计6.73万元，收到彭某4的借款、投资款共计11万元现金，通过茅某支付给彭某4分红利息共计1.3万元。3.借条复印件，证实：被告人彭雪琴于2017年1月10日和同年2月6日分别向茅某借款人民币9万元和6万元。4.福州市诚振义联合会计事务所出具的《关于彭雪琴有关联的银行账户的专项审计报告》，证实：2016年6月13日至2017年4月12日期间彭雪琴通过银行账户支付给茅某6.7345万元，通过微信账户支付给茅某2.1万元；2016年6月12日前彭雪琴通过银行账户支付给茅某1万元，差额9.8345万元。三、2016年6月至2017年，被告人彭雪琴虚构投资医药生意事由，骗取方某2、肖某1814.610999万元，至案发时尚余1064.170999万元未归还。认定上述事实，有公诉机关向法庭提供下列证据证实：1.被害人方某2的陈述，证实：2016年7月份，彭雪琴电话联系其，以编造的10%-50%高利润医药生意为由诱骗其直接参与投资并让其介绍他人投资，并提供和协和医院等公司签订的合同、订单等材料给其看，博取其信任，其拉拢兄弟姐妹方某4、方某3、方某5及同事俞某通过其参与投资，其和丈夫肖某通过银行转账给彭雪琴共计1981.1984万元，分红收款共计706.77万元，彭雪琴欠其本金共计1274.4284万元，彭雪琴出具一张700多万元的借条。2017年1-2月份，彭雪琴一直推脱结算。同年3月份，其和方某5、方某3、方某4和俞某找彭雪琴讨债，彭雪琴仍说自己有从事医药生意，并提供很多合同、订单、账目给大家看，当天��午彭雪琴承认其从2016年2月份开始就没有经营医药生意，所有人的投资款均被彭雪琴通过拆东墙补西墙的方式支付高额的利息和分红款。2.被害人肖某的陈述，证实：2016年7月份，方某2通过彭某1认识彭雪琴，彭雪琴编造高利润医药生意投资事由，许诺分红10%-50%的高利润，拉拢其和方某2夫妻俩投资515万元，尚未归还，期间方某2介绍方某6、方某3、方某4和俞某参与投资，共计投资1422.7万元。2017年3月份，其和方某2等人向彭雪琴催讨本金，彭雪琴出示合同、订单和账目，辩解有做医药生意。同年4月8日左右，彭雪琴承认自2016年2月起就没有做医药生意，还说将所有人的投资款通过拆东墙补西墙的方式来支付高额的利息和分红。3.证人黄某1的证言，证实：2016年7月份方某2告知其和方某6，彭雪琴���经营高利润医药生意，且出示彭雪琴提供的合同材料、订单及彭雪琴以医药企业总经理身份参加大型庆典活动的新闻照片，订单投资分红在5%-30%不等，受高利润分红诱惑，其和方某6委托方某2投资，款项汇给方某2，方某4、方某3也有投资。2017年3月30日开始，一直向彭雪琴催讨钱款，期间，彭雪琴一直辩解说有从事医药生意，并出示伪造的一些合同文件。同年4月8、9日，彭雪琴承认从2016年2月份开始就没有经营医药生意，钱款用于支付分红和高利贷利息。4.证人方某3的证言，证实：其是方某2的亲姐姐，其被骗150万元本金，截止案发没有收取到任何分红，其通过丈夫严玉飞的账户将钱款汇入方某2账户。5.证人辛某的证言，证实：2017年2月17日方某2通过银行账户转到其招商银行卡（62×××68）25万元，该笔钱估计是彭雪琴向方某2借钱后叫方某2直接将钱汇给其，用于归还彭雪琴欠其的本金。6.被告人彭雪琴的供述，证实：2016年7月底，其打电话给方某2说经营的医药生意利润很高，承诺给方某2月分红10%-45%的高利润来诱惑方某2，让方某2投资。其有向彭某1、方某2、卢某1等人编造、虚构经营医药生意，与十几家医院合作，有各种订单，订单利润有10%，临时单和急单也有30%、50%的利润，微信聊天时其将以前在医院工作时的订单材料照片移花接木后发给大家看，用来骗取大家的信任，在大家讨债时还提供了一份伪造黄某4签名的合同协议给大家看。其收到方某2的借款、投资款共计1451.76万元，支付出分红共计621.89万元。其还有叫方某2直接汇钱给辛某还其欠辛某的钱。7.借条复印件、被害人方某2自书的《方某2与彭某1往来资金汇总、方某2与彭雪琴往来资金汇总》、信用卡交易明细、银行交易账目明细、彭雪琴伪造的短信记录及自制账目材料，证实：被告人彭雪琴向被害人方某2出具七张借条，合计718万元。方某2通过其夫妻俩和郑某生信用卡、银行卡和丈夫肖某银行账户，共汇给被告人彭雪琴1816.4089万元（其中信用卡64.1978万元），收到彭雪琴汇款639.89万元，其多付出1176.5189万元；方某2尾号为7823招商银行卡于2017年2月17日汇给辛某25万元。被告人彭雪琴编造的2017年南京军区医院、附属医院、结核病医院、第一医院、福州协和医院等多家医院补单、订单、莆田市场白蛋白定单、发货补单及药品发货、医药厂家让利、货款收复、订单招投标、药品价格表、医院高利药品结束，接受医疗整改检查的通知单等短信信息和邮件内容；被告人彭雪琴在微信圈发布的涉及药品发货等图片信息内容；被告人彭雪琴自制的账目信息。8.福州市诚振义联合会计事务所出具的《关于彭雪琴有关联的银行账户的专项审计报告》，证实：彭雪琴银行账户收到方某2、肖某汇入的1789.610999万元，支出750.44万元，差额1039.170999万元。四、2016年8月至2017年，被告人彭雪琴虚构投资医药生意事由，骗取被害人卢某一1180.3698万元，至案发时尚余939.7698万元未归还。认定上述事实，有公诉机关向法庭提供下列证据证实：1.被害人卢某1的陈述，证实：2016年8月，其认识彭雪琴，受彭雪琴高息许诺回报和虚假的医药订单等诱骗，于2016年8月12日投资彭雪琴医药生意45万元，约定利息每月5分，其还向卢某2、陈某5、杨某1、林某、陈某6、杨某2等人借款用于投资，通过自己和陈某5银行卡共汇给彭雪琴本金1001.1198万元，收到彭雪琴支付的分红234.8802万元。2017年4月初的一天，其和方某2等几个人到彭雪琴家中，彭雪琴的亲戚们也都在，经过催讨，彭雪琴才承认说2016年2月份开始就没有做医药生意了，把大家的钱转来转去，用于付利息给前面那些人，后面所谓投资的人就被彭雪琴骗了。2.被告人彭雪琴的供述，证实：2016年9月份，卢某1找到其说彭某1没有如约支付利息，打算将钱放在其处赚利息，因其缺钱，故以月利息3%向卢某1借款。同年11月份，卢某1跟其说想要合作投资，分红按彭某1之前说的每月15-30%,因为缺钱，其确实有骗卢某1称自己在做医药生意，并且接受卢某1的投资款。其有跟彭某1、方某2、卢某1等人编造、虚构说在经营医药生��，与十几家医院合作，有各种订单，订单利润有10%，临时单和急单也有30%、50%的利润，微信聊天时其将以前在医院工作时的订单材料照片移花接木后发给他们看，用来骗取他们的信任，在他们讨债时还提供了一份伪造黄某4签名的合同协议给他们看。其收到卢某1的借款、投资款共计1180.37万元，支付出分红利息共计240.6万元。3.借条复印件、合同协议书等照片截图、微信聊天记录，证实：被告人彭雪琴出具给被害人卢某一16张借条，合计1380万元；彭雪琴亲笔确认的伪造合同协议书及其提供给卢某1的仙游某某公司开户许可证、仙游县某某公司印章备案表、药品经营许可证，合同中甲方代表黄某4的签名系彭雪琴自签，黄某4于2017年4月18日确定非其所签；被告人彭雪琴为取得被害人信任，通过微信方式发送给卢某1的虚假医药补单表格以及其参与家天下12周年庆典链接等情况。4.银行交易明细和被害人卢某1自书的汇总单，证实：被害人卢某1转账给被告人彭雪琴的情况。5.福州市诚振义联合会计事务所出具的《关于彭雪琴有关联的银行账户的专项审计报告》，证实：2016年6月13日至2017年4月12日，彭雪琴通过银行账户收取卢某一1084.5万元，支付卢某一240.6万元；彭雪琴通过银行账户收取陈某五95.8698万元；合计差额939.7698万元。五、2016年9月至2016年12月，被告人彭雪琴虚构投资医药生意事由，骗取被害人陈某一627万元，至案发时尚余314.25万元未归还。认定上述事实，有公诉机关向法庭提供下列证据证实：1.被害人陈某1��陈述，证实:被告人彭雪琴是其女婿彭某2的妹妹，其于2014年3月至2016年间陆续将500万元通过彭某2借给其妹妹彭雪琴做医药生意，月利息一分半，彭雪琴有正常支付利息。2016年9月14日至2016年12月13日，彭雪琴以其在福州经营医药生意急需资金，以高利润为诱饵哄骗其和丈夫严某2筹钱借款，其和严某2共出借627万元，月利三分至四分不等，彭雪琴用手机向其展示一些医药招标之类的信息内容，期间彭雪琴有陆续支付利息共计312.75万元。彭雪琴自己说钱都拿去拆东墙补西墙支付高利贷和大家的投资分红了。2.被告人彭雪琴的供述，证实：其收到陈某1的借款、投资款共计627万元，支付出的分红利息共计312.75万元。3.被害人陈某1自书的款项往来统计及提供的严某2银行交易明细，证实：陈某1和严某2于2016年9月14日至2016年12月13日通过农行卡汇给被告人彭雪琴627万元，于2016年10月10日至2017年2月24日收到彭雪琴支付的312.75万元。4.福州市诚振义联合会计事务所出具的《关于彭雪琴有关联的银行账户的专项审计报告》，证实：2016年6月13日至2017年4月12日，彭雪琴通过银行账户收取严某二627万元，通过银行账户支付给严某二312.75万元，差额314.25万元。六、2017年3月，被告人彭雪琴虚构投资医药生意需要资金的事由，骗取被害人范某40万元，至案发时尚余30万元未归还。认定上述事实，有公诉机关向法庭提供下列证据证实：1.被害人范某的陈述，证实：2017年3月27日，彭雪琴在电话称借款15万元用于投资医药生意，期限两个月，月利息3%���其用建行卡转账至彭雪琴的尾号为177的银行卡。同月28日，彭雪琴又打电话向其借款15万元周转2天，没约定利息，其以同样方式转款。彭雪琴于2017年3月30日转款归还10万元。同月31日，彭雪琴再次打电话借款10万元，其有通过建行卡汇给到彭雪琴尾号177银行卡。同年4月4日清明节晚上8点多，其到彭雪琴家中讨钱时发现被骗，后彭雪琴写了一张借条，后来也一直没有还钱。2.被告人彭雪琴的供述，证实：2017年3月27日，其向范某借款30万元，其并没有支付分红利息给范某。3.借条、建行流水账，证实：彭雪琴向范某出具一份借款30万元，利息2%，还款日期为2017年7月30日的借条。范某分别于2017年3月27日、3月28日、3月31日通过建行卡汇给彭雪琴共计40万元，彭雪琴以陈某2的银行账户于2017年3月30汇给范���共计10万元。4.福州市诚振义联合会计事务所出具的《关于彭雪琴有关联的银行账户的专项审计报告》，证实范某汇给彭雪琴40万元，收到彭雪琴关联银行账户支付的10万元，差额30万元。七、2017年3月初，被告人彭雪琴虚构投资医药生意事由，骗取被害人俞某、郭某81.4万元，至案发时尚余57.9万元未归还。认定上述事实，有公诉机关向法庭提供下列证据证实：1.被害人俞某的陈述，证实：2017年3月初，其和郭某直接将钱款投资给彭雪琴;3月底，其和方某2等人催讨钱款，彭雪琴仍是辩解说有经营医药生意，并提供一些合同文件;4月初的一天，彭雪琴承认从2016年2月份开始就没有经营医药生意，并将投资款通过拆东墙补西墙的方式���于支付分红和高利贷；其和郭某直接投资给彭雪琴共计81.4万元。2.被害人郭某的陈述，证实：2017年3月初，其和俞某直接将钱款投资给彭雪琴;2017年3月底，其、俞某就和方某2夫妻等人去找彭雪琴催讨投资款，彭雪琴一直辩解说有经营医药生意，还提供一些合同文件给大家看。到2017年4月初的一天，彭雪琴才承认说从2016年2月份开始就没有经营医药生意了，而是将投资款通过拆东墙补西墙的方式拿去支付分红和高利贷利息了。3.被告人彭雪琴的供述，证实：其收到郭某借款、投资款共计94.5万元，支付给郭某分红、利息共计23.5万元。4.银行卡交易明细，证实：被害人郭某于2017年3月间与被告人彭雪琴的经济往来情况。5.福州市诚振义联合会计事务所出具的《关于彭雪琴有关联的银行账户的专项审计报告》，证实：2016年6月13日至2017年4月12日，彭雪琴通过银行账户收取郭某76.4万元，支付给郭某0元，差额76.4万元；彭雪琴通过银行账户收取俞某5万元，支付给俞某4万元，差额1万元；彭雪琴通过陈某2银行账户支付给郭某19.5万元，差额19.5万元；合计收取81.4万元，支付23.5万元，差额57.9万元。另查明：截止2017年4月13日，被告人彭雪琴名下与武某1共同共有的位于仙游县商品房一套，所有权证编号2014XXXX。武某1单独所有土地使用权编号为17XXX，位于仙游县商品房一套以及土地使用权编号为仙国用2008XXXXX、所有权证编号为2008XXX，位仙游县存量房一套。仙游县不动产登记中心于2017年4月13日将武某1和被告人彭雪琴在仙游县的所有权证号2014X、2008XXX、土地使用权证号17XXX��仙国用2008XXXX号予以冻结。认定该事实有调取证据通知书、不动产登记信息证明、商品房买卖合同、仙公（经侦）冻财字[2017]413号仙游县协助冻结财产通知书（回执）予以证实。2017年4月19日，被告人彭雪琴主动到仙游县公安局投案。认定该事实有仙游县公安局出具的《证明》、《到案经过》予以证实。认定全案的其他证据：1.公安网人口基本信息查询表、违法犯罪经历查询情况表，证实：被告人彭雪琴案发时已达承担刑事责任年龄，且无违法犯罪前科。2.立案决定书、立案告知书、受案回执、破案告知书、取保候审决定书、收取保证金通知书、起诉意见书等文书，证实：本案于2017年4月12日立案侦查，被告人彭雪琴因怀孕于2017年4月19日被取保候审等情况。3.离婚证和离婚协议书复印件，证实：被告人彭雪琴和武某1于2017年4月5日离婚，双方约定夫妻存续期间共同财产分割情况，坐落于福建省仙游县（房权证鲤字第××号）归男方所有、一辆奔驰车（闽Ｂ×××××）归男方所有，按揭由男方承担；一辆别克车（闽Ｂ×××××）归女方所有。4.机动车销售统一发票复印件、汽车贷款抵押合同复印件、车辆转让协议复印件，证实：武某1于2017年1月向莆田之星汽车有限公司以含税49.6万元的价格购买梅赛德斯-奔驰牌轿车一辆，并和彭雪琴共同签订汽车贷款抵押合同，贷款金额20.327869万元，贷款36个月，每月还款5910.69元；同年4月6日武某1将该车辆以50万元的价格转让给黄某3。5.证人武某2的银行交易明细,证实：武某2于2017年3月29日汇给彭雪琴20万元，于2017年4月6日、同月11日分别收到黄某3汇入的20万元、3.735万元。6.彭雪琴护照复印件,证实：彭雪琴于2016年7月5-10日出入中国边境至高崎。7.仙游县公安局协助冻结通知书（回执），证实：被告人彭雪琴持有的邮政储蓄银行、中国银行、工商银行、建设银行、农业银行卡账户被冻结。8.证人黄某2（莆田市某某汽贸有限公司法人代表）的证言，证实：2017年4月份，彭雪琴开着一部君威闽Ｂ×××××到其公司卖车，双方以8.6万元成交，因银行卡无法转钱，其就领取现金8.6万元交给彭雪琴，后其将该车转卖。9.证人武某2的证言，证实：其系武某1兄长，武某1老婆彭雪琴于2017年3月29��以手头资金紧张急用钱，周转时间只需五、六天为由，打电话向其借款20万元，其用建行卡转款20万元到彭雪琴的农行卡上。一周之后，彭雪琴没有归还钱款，其和弟弟武某1于2017年4月6日上午将武某1的一部闽Ｂ×××××汽车以50万元价格卖给莆田西庚小区的某某二手车车行，其中归还北京车行按揭款24万元，当天汇给其建行卡20万元。同年4月11日下午，该车行又转汇其建行卡3.735万元给武某1，其还借款20万元给武某1用于购买北二环安某套房。10.证人黄某3（某某二手车有限公司法人代表）的证言，证实：2017年4月6日上午，武某1和武某2将一部闽Ｂ×××××奔驰汽车卖给其车行，双方协商以50万元成交，其于当日下午将20万元汇到武某2的建行户头，并汇给北京梅得赛斯-奔驰汽车专属有限公司工商行户头24.868523万元，扣除车辆保险违章罚款���剩余的3.735万元钱款，其于同月11日下午汇给武某2的建行户头。该车过户到其户头后，其又将车转卖。11.证人武某1的证言，证实：被告人彭雪琴系其前妻，双方因为性格不和于2017年4月1日离婚，其中八二五大街的一套房子（是其婚前购买的）、安特的一套房子（是婚后一起购买的）、一辆车牌号闽Ｂ×××××的奔驰车归其；一辆车牌号闽Ｂ×××××的别克车归彭雪琴；还有二个孩子归其抚养。安某的房子是2013年以130万元左右的价格购买的，2016年才开始装修，装修花费约30万元；闽Ｂ×××××奔驰车是2016年9月份以约60万的价格购买的，其中支付了30多万元，按揭20万元，2017年1月份提的车，后该车以30万元卖给车行，其中20万元用来归还彭雪琴于2017年3月向其哥哥武某2的借款，10万元在其手中；闽Ｂ×××××别克车是2012年以约20万元的价��购买的，后由彭雪琴处理的，具体其不清楚。彭雪琴跟其说有在经营医药生意，但不清楚彭雪琴医药生意的具体细节，彭雪琴没有叫其帮忙。其和彭雪琴之间银行卡有数百万资金往来，系彭雪琴来回转用于装修房子和医药生意下单需要。12.证人陈某2的证言，证实：其在仙游农行和兴业银行都有开卡，分别交由女儿彭雪琴和儿子彭某2使用，于2017年3月底将卡收回，其没有使用过该两张银行卡。13.证人黄某4（仙游县某某公司法人代表）的证言，证实：卢某1提供的合同协议书系伪造的，其不认识彭雪琴，否认协议书上的签名系其所写，其所在的仙游县某某公司没有与彭雪琴于2015年12月30日签订一份关于采购、销售等经营医药活动的合同协议书。14.证人严某1的证言，证实：2017年3月底至4月初，彭雪琴在家中被人催讨债务，其和家人才获知彭雪琴已欠方某2、卢某1等人几千万元的债务。2017年4月8日左右，彭雪琴向其和家人等人承认自2016年2、3月份开始就没有从事医药生意，而是把所借钱款用于支付投资分红和高利贷利息等。15.证人彭某2的证言，证实：2015年下半年，彭雪琴从仙游博爱医院辞职后，称自己仍有挂靠部分医药生意，至2017年年初，彭雪琴还将医药订单之类的照片发给其。2017年3月底，很多人到其家中讨债，其和亲戚才知道彭雪琴对外欠了方某2、卢某1等人几千万元的债务，而彭雪琴依旧说有经营医药生意，只是因为医院检查没办法支付。同年4月2日，彭雪琴向讨债的债权人称到福州找医院院长解决资金问题，并提供一份伪造的医药合同协议书。4月8日左右，彭雪琴承认没有从事医药生意，而是将钱用于投资分红和支付高利贷。其知道彭雪琴骗人后将彭雪琴的手机拿走，拨打通讯录中注明某某公司的医药代表、业务员的电话，发现是彭雪琴另外一个手机号码。16.证人叶某的证言，证实：2014年至2015年，其按照彭雪琴要求拟定一份彭雪琴和仙游某某公司的合同，通过QQ邮箱发送给彭雪琴。2016年5月，彭雪琴看到其在朋友圈发布公司年会的消息，主动找其提供两台电脑作为赞助奖品，并自行提供仙游医药连锁企业总经理的头衔。2017年清明节左右，因彭雪琴怀孕，自称资金链断掉，医院资金还需十几天方能回笼，无法及时归还债主欲行短见，其为安抚彭雪琴，陪同彭雪琴回仙游，帮彭雪琴向其他债主称彭雪琴有去医院讨债、结算，事后其才知道彭雪琴没有做医药生意，自己也是受害者，没有伙同彭雪琴共同隐瞒没有经营医药生意的事实诈骗他人钱财。上述证据均系公诉机关提供，并经庭审举证、质证，证据内容客观、真实、合法，予以采信。本院认为，被告人彭雪琴以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物共计人民币2534.316799万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人彭雪琴犯罪以后能自动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节，且庭审中能认罪悔罪，依法可以从轻处罚。被告人彭雪琴及其辩护人请求从轻处罚的意见成立，予以采纳。据此，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款的规定，判决如下：一、被告人彭雪琴犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币一百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月12日起至2031年12月11日止。罚金限在判决生效后三十日内缴纳。）二、继续追缴被告人彭雪琴的犯罪所得赃款人民币2534.316799万元返还给各被害人（即彭某一121.7605万元，茅某6.4655万元,方某2、肖某1064.170999万元,卢某一939.7698万元,陈某一314.25万元,范某30万元,俞某、郭某57.9万元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉。书面上��的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  董金勇审判员  郑文贤审判员  郑 星二〇一八年七月十三日书记员  黄梅珠附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应���及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。－2－