内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民法院刑 事 判 决 书（2018）内0724刑初35号公诉机关内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民检察院。被告人呼木吉乐，女，1974年11月18日出生于内蒙古自治区，蒙古族，大学文化，户籍所在地：内蒙古自治区，捕前住址内蒙古自治区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年5月11日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局刑事拘留，经内蒙古自治区鄂温克族自治旗检察院决定，于2017年6月15日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局取保候审。经本院决定于2018年1月16日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局执行逮捕，现羁押于内蒙古自治区呼伦贝尔市看守所。鄂温克族自治旗人民检察院以鄂检公诉刑诉（2017）165号起诉书指控被告人呼木吉乐犯诈骗罪，于2018年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成由审判员道日娜担任审判长，审判员萨础拉、人民陪审员涂锦英参加的合议庭，于2018年1月24日公开开庭进行了审理。鄂温克族自治旗人民检察院指派检察员扎布出庭支持公诉，被告人呼木吉乐到庭参加诉讼。现已审理终结。鄂温克族自治旗人民检察院指控，1、被告人呼木吉乐为了归还个人外债，于2015年8月17日、18日、20日分别与娜某，乌某（另案处理）、巴某，虚构事实，从海拉尔区居民刘某有处骗取60,000元，立案前归还20,000元，于2017年3月28日被告人呼木吉乐将未归还欠款40,000元，重新给刘某有打了一张欠条,至今未归还。2、2015年11月4日，被告人呼木吉乐为了还债伙同诺某虚构事实，骗取海拉尔区居民陈某27,000元，立案前归还10,000元，未归还17,000元。3、被告人呼木吉乐为了还债，虚构事实，于2016年11月18日骗取海拉区居民宋某130,000元，2017年1月13日，再次骗取宋某15000元，立案前归还6,800元，至今未归还28,200元。4、2017年2月7日，被告人呼木吉乐为了还债，虚构事实，从海拉尔区居民图某骗取97,000元，立案前归还8,000元，至今未归还89,000元。5、2017年2月25日，被告人呼木吉乐为了还债,虚构事实骗取鄂温克旗西苏木牧民孟某95,500元，立案前归还12,000元，至今未归还83,500元。6、2017年3月24日，被告人呼木吉乐为了还债，虚构事实，伙同南某（另案处理），骗取银某49,500元，立案前归还25,000多元，立案后归还21,000元，现已将欠款全部还清。7、2015年7月21日，被告人呼木吉乐经与索某（另案处理）、乌某（另案处理）预谋，乌某作为借款人，呼木吉乐和索某作为担保人向海拉尔区居民刘某1借款30,000元。该笔借款，在侦查机关立案之前已归还12,000元，立案后归还18,000元。被告人呼木吉乐从2015年8月至2017年3月期间，以虚构事实，隐瞒真相的方法，用后次诈骗款归还前次诈骗款的方式，共诈骗取他人财物300,200元，其中立案后归还39,000元，至今未归还261,200元。公诉机关认为，被告人呼木吉乐以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相的方式，自己或伙同他人骗取他人财物数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，应以诈骗罪追究其刑事责任，且具有《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定情节，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请将被告人依法判处，并提供相应证据。被告人呼木吉乐对起诉书所指控的事实及罪名有异议，认为借款时其本人只是担保人，未提供过虚假证据，且一直在偿还利息，故其行为不构成诈骗罪。经审理查明，1、2015年11月4日，被告人呼木吉乐伙同诺某（另案处理），谎称诺某为鄂温克旗北辉畜牧站员工并为借款人，以呼木吉乐、斯某为担保人，提供虚假单位介绍信及普通储蓄卡骗取海拉尔区居民陈某27,000元，诺明拿到钱后呼木吉乐使用12,500元，该笔钱款立案前归还10,000元，未归还17,000元。2、被告人呼木吉乐为偿还债务，以普通储蓄卡代替工资卡，并提供工作证复印件、身份证复印件、房产证复印件，于2016年11月18日骗取海拉区居民宋某130,000元，立案前归还6,800元，至今未归还23,200元。3、2017年2月7日，被告人呼木吉乐谎称偿还富民卡贷款为由，以提供身份证及银行卡的方式骗取海拉尔区居民图某97,000元，立案前归还8,000元，至今未归还89,000元。4、2017年2月25日，被告人呼木吉乐谎称系辉苏木牧民需要偿还贷款为由，以提供身份证及信用社储蓄卡的方式骗取鄂温克旗西苏木牧民孟某95,500元，立案前归还12,000元，至今未归还83,500元。5、2017年3月24日，被告人呼木吉乐伙同南某,谎称偿还牧民贷款为由，以提供身份证及银行卡的手段骗取银某49,500元，后将存入银行卡内钱款通过网上转账至其个人名下的其他银行卡内。三天后因未能按期还款，被告人呼木吉乐以办理贷款为由将身份证取回。此款立案前归还25,000元，立案后归还21,000元，已将钱款全部归还，并得到被害人银某的谅解。6、2015年7月21日，被告人呼木吉乐经与索某、乌某预谋，乌某作为借款人，呼木吉乐和索某作为担保人，并提供乌某的虚假工作介绍信、银行卡流水及普通储蓄卡等，骗取海拉尔区居民刘某127,000元，后每人分得9000元，此款在立案前归还12,000元，于2017年3月28日乌某归还18,000元，并得到被害人刘某1的谅解。被告人呼木吉乐自2015年8月至2017年3月期间，以虚构事实，隐瞒真相的方法，共骗取他人财物252,200元，其中立案后归还39,000元，至今未归还216,800元。上述事实，有公诉机关当庭举证、质证，并确认有效的如下证据予以证实。（一）、书证1、接处警登记表、受案登记表，证实：被害人宋某2、宋某1、银某、陈某就被呼木吉乐诈骗一案分别于2017年5月11日、5月16日、5月25日、8月22日报案至鄂温克旗公安局。2、接处警登记表、受案登记表，证实：被害人图某于2017年3月24日15时00分到鄂温克族自治旗公安局报案。3、立案决定书，证实：鄂温克旗公安局对被害人宋某2、宋某1、银某、陈某被诈骗一案分别于报案当日立案，进行侦查。4、指定管辖决定书，证实：呼伦贝尔市公安局对呼木吉乐、索某诈骗宋某2一案及呼木吉乐、金某诈骗银某一案指定由鄂温克旗公安局管辖。5、户籍证明，证实：被告人呼木吉乐已达到刑事责任年龄以及其他基本身份信息。6、建设银行卡复印件（尾数5899）、借条及身份证复印件、工作证复印件、房产证复印件，证实：被告人呼木吉乐向宋某1借款时向其所提供的材料。7、接受证据材料清单、个人借款合同、呼木吉乐身份证复印件、呼木吉乐银行卡流水单、呼木吉乐单位介绍信、卡号×××的银行卡复印件，证实：于2015年9月2日呼木吉乐向陈某借款30,000元时向陈某所提供的材料。8、银行卡复印件、借条、账户历史明细、乌某的身份证、欠条复印件各一份，证实：2015年7月21日，被告人呼木吉乐经与索某、乌某预谋，乌某作为借款人，呼木吉乐和索某作为担保人向海拉尔区居民刘某1借款30,000元时所提供的虚假材料。9、个人借款合同、中国建设银行活期历史明细清单两份、诺某身份证、斯某身份证、7868银行卡、介绍信两份等(均为复印件)，证实：2015年11月24日，被告人呼木吉乐伙同诺某骗取海拉尔区居民陈某27,000元时所提供的虚假材料。10、工商银行借记卡账户历史明细清单两份，证实：被告人呼木吉乐立案前归还被害人宋某16,800元。11、借款合同、微信还款证据，证实：2017年2月7日，被告人呼木吉乐、苏某向图某借款150,000元，借款期限：2017年2月7日至2月14日。呼木吉乐通过微信还款6000元。12、借条、收到条，证实：2017年2月25日，被告人呼木吉乐骗取鄂温克旗西苏木牧民孟某95,500元，被告人呼木吉乐于2015年4月2日归还被害人5000元。13、借条，证实：被告人呼木吉乐于2017年3月24日向银某借款50,000元。借款期限2017年3月24日至3月27日，担保人南丁。14、收条、谅解书，证实：被害人银某收到被告人呼木吉乐归还9000元，欠款已经全部还清，并表示谅解。15、借条，证实：2015年7月21日，被告人呼木吉乐经与索某、乌某预谋，提供虚假材料骗取海拉尔区居民刘某130,000元。16、鄂温克旗房产管理局出具的证明，证实：经查询位于××镇号产权人为呼木吉乐（×××）,此房于2016.03.24办理查封等级，查封单位为鄂温克旗人民法院，呼木吉乐除上述房屋登记再无其他房屋登记信息。向被害人宋某1提供房产证复印件时该房产已被法院查封。17、农业银行出具的协助查询财产通知书回执及银行流水，证实：呼木吉乐名下无富民卡；卡号×××（户名高杰）为农行普通借记卡，无贷款合约；卡号为×××（户名高杰）为农行惠农卡，有二手房贷，附以上卡资料及明细。其中尾号为81472的帐号于2017年3月25日至3月27日通地支付宝、财付通转走50,400元。（二）证人证言1、证人乌某证言，证实：2015年7月21日上午，呼木吉乐、索某找到乌某想找人借钱。三人商量以乌某的名义借钱,之后索某在南屯老市场后面的照相馆制作了乌某的假介绍信、银行卡明细，乌尼日其其格从建行办理一张储蓄卡，呼木吉乐找了借款人。三人将材料给了旗医院后面男浴池的一个男的，从刘某1处借了30,000元，实际给付27,000元，该男子留了3000元好处费。剩下的钱乌某、呼木吉乐、索某三人每人分了9000元。2、证人诺某的证言，证实:2015年8月份，诺某、南某、呼木吉乐三人使用诺某的假工资卡、介绍信、工资卡流水向刘某借款30,000元，扣除利息4500元，借到钱后南某拿了5000元，诺某和呼木吉乐各拿了10,000元，吃饭用了500元。2017年3月还刘某1借款时呼木吉乐给诺某5000元，之前陆续给过5000元，共还给诺某10,000元。并证实南某和呼木吉乐告诉诺某可以使用假工资卡、介绍信和银行流水来借款，制作工资卡、介绍信、工资卡流水的复印社是南某和呼木吉乐找的。2015年12月份，诺某伪造工资卡、介绍信、工资卡流水，伙同呼木吉乐领着斯某到巴彦托海镇平安楼顶呱呱饮品店，向陈某借款30,000元，扣了3000利息，陈某给了27,000元，诺明拿了14,500元，呼木吉乐拿了12,500元。案发前还了10,000元。3、证人索某的证言，证实：2015年夏天，呼木吉乐让索某找人向刘某借钱，索某便先后三次找了那某、乌某、森某，将这三人的假的工资卡抵押在刘某处，共三次向刘某借款，每次借款30,000元。从那某的借款中呼木吉乐用了10,000元；乌某处呼木吉乐用了8500元；森某的借款刘某留了4000元好处费，给了森某4000元或者5000元好处费，剩下的由索某和呼木吉乐使用了。以上三个借款人是索某找来的，然后由呼木吉乐领着过去借钱。4、证人苏某的证言，证实：2017年2月份，图某向索某130,000元，说好一个星期就还款，当时图某给索某打了一张欠条。一个月后向图某催要，图某说把钱借给一个叫呼木吉乐的人了，然后一直就拖欠。3月份的时候，图雅一次性还给了50,000元，其余的钱一直没还。5、证人金某的证言，证实：2017年春节前几天，呼木吉乐和其嫂子向图某借款10多万元，呼木吉乐的嫂子借了5万元，其余的是呼木吉乐借的，当时图某给的是现金，呼木吉乐以还银行富民卡的名义借的。这笔钱呼木吉乐好像还了一部分。6、乌某的证言，证实：2015年，经索某介绍认识呼木吉乐后，跟着呼木吉乐到海拉尔胜利市场附近，谎称有工作单位并提共乌某的身份证复印件、银行卡及虚假银行卡流水，借款人为乌某的名义，向刘某2借款20,000元，该借款由呼木吉乐使用，给其好处费2000元。（三）被害人陈述1、被害人宋某1的陈述，证实：2016年11月份，被告人呼木吉乐向宋某1借款40,000元，并向宋某1提供了工作证复印件、身份证复印件、房产证复印件、工资卡，卡号：×××，借款期限为一年：2017年1月13日，再次向宋某1借款5,000元，呼木吉乐共还款6000元。2、被害人刘某2的陈述，证实：被告人呼木吉乐于2015年8月17日、18日、20日分别伙同，娜某、乌某（另案处理）、巴某三人为借款人，呼木吉乐为担保人，提供虚假的工资卡、单位介绍信、工资流水的手段，从刘某处骗取60,000元，这三笔借款中刘某2收取好处费6000元，实际给付54,000元。立案前归还20,000元，于2017年3月28日被告人呼木吉乐将未归还欠款40,000元以借款人的名义重新给刘某打了一张欠条,至今未归还。3、被害人陈某的陈述，证实：2015年11月4日，被告人呼木吉乐伙同诺某以借款人诺明，担保人呼木吉乐、斯某，提供虚假材料，骗取陈某27,000元，立案前归还10,000元，未归还17,000元。4、被害人图某的陈述，证实：2017年2月6日，被告人呼木吉乐谎称还富民卡为由，向被害人图某提供身份证与图某签订借款合同，借款100,000元，借款期限一周，扣除利息3000元，实际给付97,000元。呼木吉乐将身份证交由图某保管，后因办事将身份证取回，至今还款8000元，之后一直未还款。5、被害人孟某的陈述，证实：2017年2月25日，呼木吉乐和敖某二人自称是辉苏木牧民，以还牧民贷款为由，提供信用社储蓄卡及身份证，每人向孟某借款100,000元，借款期限：2017年2月25日-2月28日。借款到期后呼木吉乐以种种理由推脱不还款，并称办理贷款为由向其要回银行卡及身份证。呼木吉乐于2017年4月2日向孟某现金还款5000元，5月份打卡还款6000元，之后两次共还1000元，共计还款12,000元，剩余83,500元至今未偿还。6、被害人银某的陈述，证实：2017年3月23日，南某对银某称有六户一组的牧民需要还要贷款，在鄂温克旗农业银行呼木吉乐、吴某、吉某、敖某、阿某、诺某分别给银某写的借款合同，每人其借款50,000元，银某分别给每个人提供的牧民贷款卡里打入50,000元，每人的银行卡及身份证由银某保管，三天后发现这六个人提供的假的牧民贷款卡。被告人呼木吉乐偿还银某借款25,000元。7、被害人刘某1的陈述，证实：2015年7月份，刘某帮刘某1联系借款人，后在南屯邮储银行东侧的小吃部里刘某1和乌某、呼木吉乐和索某三人见面。乌某以家中打草急用钱为由，提供身份证复印件、假的单位介绍信、工资卡和银行流水单，向刘某1借了30,000元，三分利息，借期一年，呼木吉乐和索某为担保人。2016年9月20日报案时一共还了12,000元。2017年3月28日，乌某的女儿女婿在海拉尔区的农垦医院找到刘某1，还了21,000元，刘某1出具了收条和谅解书。（四）被告人的供述1、证实：乌某以自己的工资卡、银行流水作为抵押，向刘某借款30,000元，呼木吉乐不知道工资卡及流水的真伪，以担保人身份在借款协议上签字摁手印。借到钱后索某提议每人分10,000元，并告知呼木吉乐不用还这10,000元，由索某负责还款。借款时在场有刘某、索某、乌某、呼木吉乐，用这笔钱偿还其他借款的利息了。2、证实：2016年具体时间记不清了，经呼木吉乐介绍，诺明向陈某借款30,000元，由诺明向陈某提供了假的工资卡流水和单位介绍信，诺某拿到钱后呼木吉乐用了12,500元。这笔钱款呼木吉乐还给诺明本金5000元，利息2500元。当时知道诺明使用的工资卡、银行流水和介绍信是假的。用这笔钱偿还其他欠款的利息了。3、证实：2016年，被告人呼木吉乐通过刘某2介绍向宋某1借款30,000元，并向宋某1提供工作证复印件、身份证复印件、房产证复印件、普通建行卡，卡号：×××，借款期限为一年；之后再次向宋某1借款5,000元，呼木吉乐共还款6800元。用这笔钱偿还其他欠款。4、证实：2017年2月末，呼木吉乐、敖某二人谎称还牧民贷款为由向孟某每人借款100,000元。2017年4月2日，呼木吉乐在孟某家门口归还本金5000元，4月30日，打给孟某的农村信用社卡内6000元。借款时呼木吉乐的工资卡被富拉尔基法院冻结。5、证实：2017年3月份，呼木吉乐与巴某将银某接到呼伦贝尔市新区农行后，呼木吉乐将自己名下绿色的农行卡给了银某，签借款条后银某交给呼木吉乐49,500元，并要求呼木吉乐将钱打到呼木吉乐名下绿色农行卡内，之后呼木吉乐将身份证原件及绿色农行卡都交给银某。呼木吉乐到家后将此款通过转账方式转到其本人的工行卡内。这笔借款呼木吉乐已偿还25,000本金和1500元利息。这笔钱借给南某5000元，剩下的偿还其他欠款了。6、证实：呼木吉乐向图某借款100,000元，其中的50,000元是替金某借的，但是这笔钱呼木吉乐使用了。向图雅借钱时呼木吉乐给了3000元的利息，2017年2月份、3月份分三次，每次2000元，用微信一共转给图某6000元。3月份在南屯平安楼下面超市还给图某3000元现金。除去利息一共还给图某9000元，其余还没还。苏某向图某借的50,000元，用来还她的富民卡了，之后苏某将50,000元已还给图某。7、证实：2015年，索某领着那某、乌某、巴某找到呼木吉乐，以那某、乌某、巴某为借款人，呼木吉乐为作担保，三人以工资卡及银行流水作抵押，每人向刘某2借款20,000元。刘某2向每人扣除3000元或4000元利息，实际到手共50,000元；这50,000元中，从那某的借款中呼木吉乐用了7000元，乌某的借款中用了4000元，巴某的借款中用了9000元。这三笔钱，呼木吉乐至今还了40,000多元，还欠刘某234,000元。索某被抓后刘某2找呼木吉乐要钱，呼木吉乐便给刘某2打了一份欠款40,000元的欠条。本院认为，被告人呼木吉乐非法占有为目的，以虚构事实，隐瞒真相的方式，自己或伙同他人骗取被害人财物255,200元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控，被告人呼木吉乐于2015年8月17日、18日、20日分别伙同娜某、乌某、巴某，骗取海拉尔区居民刘志某60,000元的证据不充分，本院不予支持；被告人呼木吉乐于2017年1月13日，向宋某1借款5000元时未提供虚假材料，故应在犯罪数额中予以扣减。对被告人呼木吉乐所提借款时其本人只是担保人，并未提供过虚假证据，且一直在偿还利息，故其行为不构成诈骗罪的辩解意见，经查，被告人呼木吉乐虽先期少量履行利息，直至无力还款而发案，且明知借款当时其工资卡被法院冻结或强制执行并无偿还能力的情况下，为了偿还其他债务伙同他人采取虚构事实，隐瞒真相的手段，多次骗取被害人钱款的事实存在，并有证人证言及被害人陈述等证据能够证实公诉机关指控的事实及罪名成立，故不予采纳。被告人呼木吉乐案发后归还被害人部分钱款，且得到谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关关于被告人呼木吉乐部分退赃判处有期徒刑六年六个月至八年六个月的量刑建议，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：一、被告人呼木吉乐犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月16日起至2023年12月10日止。已扣除先行羁押的36日。罚金自本判决生效后十日内一次性交纳。）二、责令被告人呼木吉乐退还赃款17,000元给被害人陈某、退还赃款23,200元给被害人宋某1、退还赃款89,000元给被害人图某、退还赃款83,500元给被害人孟某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  道日娜审 判 员  萨础拉人民陪审员  涂锦英二〇一八年七月十八日书 记 员  张海霞附：本审理报告所依据的相关法律：第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。