江西省南昌市中级人民法院刑 事 判 决 书（2017）赣01刑初70号公诉机关江西省南昌市人民检察院。被告人未淑华，女，1968年11月3日出生于江西省南昌县，汉族，小学文化，原系镇江市统资联电子商务有限公司江西分公司负责人，住江西省南昌县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月17日被刑事拘留。因涉嫌犯集资诈骗罪于同年4月20日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所辩护人郑吉敏，江西瀛洪仁律师事务所律师。辩护人魏子红，江西瀛洪仁律师事务所律师。江西省南昌市人民检察院以洪检公诉刑诉[2017]73号起诉书指控被告人未淑华犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。江西省南昌市人民检察院指派检察员贺小亮出庭支持公诉，被告人未淑华及其辩护人郑吉敏、魏子红均到庭参加诉讼。现已审理终结。江西省南昌市人民检察院指控，2015年8月，被告人未淑华伙同其男友张某1生（另案处理）成立镇江市统资联电子商务有限公司江西分公司（以下简称统资联江西分公司），住所地位于南昌青云谱区明珠广场****，二人共同负责管理一切日常事务，另雇有甘兰园等员工数人。统资联江西分公司成立以来，未淑华某公司无任何盈利实体产业，仍然隐瞒真相、虚构事实，以投资“电子商务+众筹股权+实体店”模式为由，许以48周即获100%的高额利息，采取播放视频资料、在通讯群组发宣传文字、投资群众“口口相传”等形式，大肆向社会不特定人员非法集资。所得款项被未淑华等人悉数转账至镇江市统资联电子商务有限公司法人张红玉（另案处理）名下。为此，未淑华从中获得高额提成分红。2016年10月，镇江市统资联电子商务有限公司资金链彻底断裂。在此期间，未淑华某后期投资人款项无法收回，仍然伙同张福生斥资258万余元在南昌市“天工御邸”楼盘购买房产三套。随后，未淑华将统资联江西分公司关闭，伙同张某1生先后逃匿至江苏省丹阳市、江西省上饶市等地。此时，张某1生、未淑华各银行账户余款均所剩无几。2017年3月16日，未淑华在江西省上饶市佳利商城被公安民警抓获归案。经司法鉴定，截止2017年11月17日，共向被害人李某1等210人非法集资27,443,577元，造成经济损失达13,712,271元。针对上述指控，检察机关提交了相应的证据。据此，指控被告人未淑华伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资13,712,271元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。但在共同犯罪中系从犯。请依法判处。被告人未淑华辩称，其没有和张某1生并非合伙关系，其也没有隐瞒真相虚构事实进行诈骗。其辩护人提出，被告人未淑华在主观上没有非法占有的目的，客观上也没有使用诈骗的方法，其行为不符合集资诈骗罪的构成要件。在共同犯罪中属从犯。经审理查明，2015年8月，被告人未淑华伙同其男友张某1生（在逃）在南昌青云谱区明珠广场B栋102、202室成立镇江市统资联电子商务有限公司江西分公司，二人共同负责管理一切日常事务。统资联江西分公司成立以来，未淑华以投资“电子商务+众筹股权+实体店”模式为由，许以高额利息，采取播放视频资料、在通讯群组发宣传文字、投资群众“口口相传”等形式，向社会不特定人员非法集资。所得款项被未淑华等人悉数转账至镇江市统资联电子商务有限公司法人张红玉（另案处理）名下，未淑华从中获得高额提成分红。截止2017年11月17日，共吸收被害人李某1等210人投资款27,443,577元，造成经济损失达13,712,271元。2017年3月16日，未淑华在江西省上饶市佳利商城被公安民警抓获归案。其与张福生在南昌市青云谱区天工御邸所购三套房产被查封。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.查封决定书及相关手续，证实未淑华及张福生出资购买的位于南昌市青云谱区天工御邸三套房产被依法查封。2.受案登记表，证实经群众报案，南昌市公安局青云谱分局于2017年1月3日立案侦查。3.归案情况说明，证实2017年3月16日公安民警在上饶市佳利商城将未淑华抓获归案。4.常住人口基本信息，证实未淑华已满完全刑事责任年龄，无违法犯罪前科记录。5.企业工商登记注册信息，证实镇江市统资联电子商务有限公司江西分公司成立于2015年8月11日，负责人为张某1生，注册地为南昌市青云谱区明珠广场****；镇江市统资联电子商务有限公司成立于2015年2月，丹阳市统资联股权投资基金企业（普通合伙）成立于2015年6月，法定代表人（执行事务合伙人）均为张某2。6.企业工商登记注册信息，证实江西德福祥电子商务有限公司成立于2016年6月1日，法定代表人为张某1生，股东为张某1生（60%）、未淑华（40%）。7.宣传图片、资料等，证实镇江市统资联电子商务有限公司江西分公司、丹阳市统资联股权投资基金企业，对外夸大宣传，提出“消费分红模式”（即3000元入一股，每周三奖分红金100元，共48周分红4800元为止，入第二股开始公司还会给予一次性补贴600元，即第二股以后每股只需2400元），谎称统资联有参与游戏软件开发、准备上市、网上商城、居家超市、房地产、新能源电动汽车等实体盈利项目。8.微信群组发布的宣传材料，证实未淑华、张某1生二人通过微信通讯群组、朋友圈发布有关统资联的宣传资料。9.报纸、网络宣传材料，证实统资联公司通过报纸、网络对外进行宣传。10.银行卡交易流水，证实张某1生在2016年8月-10月间，共转账给未淑华450余万元。未淑华的农行卡转账达300余万元至其本人的工商银行卡，其中有两笔144万余元用于购房。2016年9月-10月间，未淑华的农业银行卡，共转账给本人尾号为2997的银行卡300余万元；并且与总公司张某2的账户有数十万元资金汇出。11.天工御邸购房资料、银行交易记录，证实2016年9月10日，张某1生银行卡向江西四特天工地产开发投资有限公司转账三笔各6万元；同月13日，转账48万余元；同日，未淑华转账二笔各48万余元，10月8日未淑华转账96万元。转账目的均为购买该公司开发的三套房屋，分别为天工御邸2栋2503房、3栋2203房、2103房。12.商铺租赁合同，证实南昌市井冈山大道明珠广场B栋102、202室系张某1生于2015年7月19日租赁，租期二年。13.情况说明，证实青云谱公安分局对该案立案前，进行案前调查时，发现涉案犯罪地点明珠广场B栋102、202室已经人去楼空，涉案POS、账本及电脑等均无法扣押，同时不具备现场勘验检查条件。14.在逃人员登记表，证实同案犯张某1生目前已被公安机关上网追逃。15.起诉意见书，证实镇江市统资联电子商务有限公司法人张某2等9人，已由该局以集资诈骗罪向检察机关移送审查起诉。16.证人李某2证言，证实未淑华推荐其开设了一家统资联京东加盟店，该加盟店非法吸收公众存款的方式同统资联江西分公司，主要管理者是其和朋友邱桂英。客户愿意投单后，直接刷总公司提供的POS机付款，客户交现金的话则由其转款给总公司法人代表张某2的个人账户。每天都要核对投单数、投单人姓名、身份证号码等信息，然后上报给总公司了。然后能从总公司获得5%-8%的返点利润，是通过张某1生转账给其的。17.证人甘某证言，证实其是在青云谱区明珠广场统资联公司江西分公司负责接待客户投单，以及在电脑上给客户登记基本信息和客户投单操作，客户在分公司投钱后，其在电脑上登记相关信息。每一单2300元，根据客户投单数收钱，然后钱交给总公司就算激活通过所交金额每周给客户返钱。分公司共6个人，张某1生、未淑华是负责人，他们是合伙人，张某1生是法人，他负责将收到的客户钱转到统资联公司丹阳总公司。未淑华是负责整理收集到的钱然后把钱交给张某1生，他们二人都会接待客户。张某1生不在的时候，未淑华也会把收来的客户投资款通过张某1生的卡转到丹阳总公司。公司客户投单后会签订一份合同让他们带走，然后每周三会收到100元人民币的分红，连续48周结束。另外投单成功后会发放120积分的我爱我家生活超市的购物卡，1积分等值1元钱。公司员工的工资由张某1生发，张某1生不在的时候就由未淑华发。分公司的盈利就是返利和返点。18.证人闫某证言，证实其在江西统资联投资，后来经未淑华同意加入该公司，在分公司超市上班。该江西分公司的负责人是张某1生和未淑华，未淑华主要在分公司门店和超市负责，分公司和超市的所有事情都是由未淑华负责，推广业务跟向投资人宣传都是她在负责，平常她还会在微信群里经常发一些鼓励投资人投资的言论。19.证人涂某证言，证实2016年3月份其经未淑华同意加入统资联江西分公司，张某1生和未淑华是负责人，平常都是未淑华在店内负责，超市也是她管理。明珠广场这个投单点也是未淑华负责管理，张某1生主要负责跑外贸开拓业务等。未淑华建了微信群，她是群主，经常在群里发一些宣传镇江市统资联电子商务公司业绩美好、鼓励大家投资的话和文章。有一些投资人产生疑虑时，她就会组织大家出去旅游。该分公司没有任何经营，除了投资款没有任何收入，超市也没有收入。20.被害人李某1陈述，证实2015年12月其听朋友说统资联投资环境好、回报高。之后，就被朋友拉进了统资联的微信群，有几个固定群友会不定时的在群里发宣传统资联的文字、图片等宣传材料。在2016年4月其到了明珠广场投钱。其当时投了三单，在未淑华的办公室刷银行卡，刷完卡后未淑华就开了一张盖了章的单据，其拿着单据去另一个工作人员那里录入电脑。办完后，他们就给了一份投资协议，协议上的公章也是他们事先盖好了的。其投资了12万多元，目前实际收到6万元。另外，他们也给了其51单购物卡，一单购物卡120分，相当于120元，这些购物卡可在统资联的超市购买商品。统资联江西分公司的人员有6人，实际控制人是张某1生，未淑华是负责财务的。21.被害人程某陈述，证实2016年1月听说有一个统资联的项目很好。6月22日晚上，张某1生和未淑华到其店里，未淑华介绍说投资他们这个公司好，他们公司符合李总理在各种场合讲的万众创业，互联网+是一种趋势等等，还介绍了他们总公司的实力，说他们公司经营的有加力加集团、电缆厂、水上加油站，说了十多个项目。当天晚上未淑华就叫其加入了江西分公司的微信群，未淑华是群主，在群里她也介绍了十多个项目。次日其就去了江西分公司，投了三单，未淑华就给了其收款的条子。然后，就拿着条子到外面找工作人员办理签合同领卡之类。交钱的时候必须是张某1生或者未淑华在那里，钱只能交到他们那里，其他工作人员不会办理。22.被害人陈某1陈述，证实统资联江西分公司实际控制人是张某1生，未淑华是店长。其经朋友介绍，被拉进了分公司的一个微信群。在群里，分公司的人会经常发一些宣传统资联投资效益好的文字、图片等多媒体信息。2016年9月3日其带着银行卡到了统资联江西分公司，未淑华教其填写了保单材料信息，然后带其进办公室刷卡付款。给其一张统资联超市消费卡，未淑华还给了其一份盖好了他们总公司印章的投资协议。实际共投资了496800元，到了当年的10月19日就停止发放返利了，目前收到回报4万余元。23.被害人朱某陈述，证实统资联南昌分公司法人是张某1生，他和未淑华二人一起经营负责。其通过朋友得知这个项目，后来在明珠广场南昌分公司共投了20单，三千元一单，优惠后两千四百元一单，每周可以获得100元现金分红，连续48周；每投一单就赠送120元消费卡，可以在公司的超市里购物。每推荐一个会员还可以获得600元。24.被害人陈某2陈述，证实其从2016年2月份开始在统资联投资，这家店是张某1生和未淑华两人开的。其每次去投资的时候，都是二人收钱，其他工作人员不收钱的，只是做一些签合同领卡的杂事。张某1生和未淑华都是老总，平时就是他们两个负责。25．司法鉴定意见书，证实截至2017年11月17日，镇江市统资联电子商务有限公司江西分公司的名义共向社会不特定人员吸收投资款，涉及210人，吸收资金本金共计27,443,577元，已付对应本息及红包等款项13,731,306元，剔除已付款项尚有余额13,712,271元。并证实，张某1生、未淑华将资金主要转给张某2、李某3二人共计341笔，金额达66,544,089.09元。其中转给张某2相关账户共计249笔，金额达56,332,636.22元；转给李某3共计92笔，金额10,211,452.87元。210名报案的被害人投资及损失情况：涂雪英投资120600元，已获利息73973元，余额46627元。徐小芳投资194400元，已获利息87735元，余额106665元。陈美琴投资29400元，已获利息355元，余额29045元。万海云投资71200元，已获利息45810元，余额25390元。袁小红投资31800元，已获利息11390元，余额20410元。龚叶兰投资22200元，已获利息10003元，余额12197元。周红芸投资168600元，已获利息90635元，余额77965元。辛玲清投资336600元，已获利息41377元，余额295223元。刘永红投资204600元，已获利息53810元，余额150790元。李建平投资394200元，已获利息367398，余额26802元。王玉珍投资53400元，已获利息9817元，余额43583元。杨美芳投资15000元，已获利息10363元，余额4637元。崔华投资178200元，已获利息113930元，余额64270元。周智凯投资12600元，已获利息791元，余额11809元。熊平连投资52300元，已获利息17430元，余额34870元。丁仁珍投资120400元，已获利息28325元，余额92075元。万筱玉投资24000元，已获利息4445元，余额19555元。万怡华投资27906元，已获利息1307元，余额26599元。闵菊香投资57600元，已获利息22553元，余额35047元。李笑华投资74400元，已获利息10169元，余额64231元。徐艳雯投资55200元，已获利息28531元，余额26669元。万学谦投资34200元，已获利息15753元，余额18447元。熊银凤投资60600元，已获利息20473元，余额40127元。丁玉珍投资2400元，已获利息356元，余额2044元。丁美珍投资9600元，已获利息1425元，余额8175元。熊杰投资96640元，已获利息10961元，余额85679元。涂彩红投资23700元，已获利息14906元，余额8794元。熊菊兰投资42900元，已获利息12701元，余额30199元。邢翠英投资16800元，已获利息11435元，余额5365元。黄招萍投资24000元，已获利息1711元，余额22289元。王苏昌投资364800元，已获利息189699元，余额175101元。王钢投资240300元，已获利息72514元，余额167786元。赵慧琴投资216100元，已获利息63015元，余额153085元。喻小英投资84800元，已获利息19910元，余额64890元。喻留留投资9900元，已获利息908元，余额8992元。胡弘投资23000元，已获利息4840元，余额18160元。吴慧茗投资190600元，已获利息96557元，余额94043元。施艳棣投资951200元，已获利息478911元，余额472289元。王名光投资7600元，已获利息1067元，余额6533元。晏筠辉投资7200元，已获利息771元，余额6429元。胡宜华投资127200元，已获利息40917元，余额86283元。姚军投资45600元，已获利息19459元，余额26141元。王敏投资321600元，已获利息201136元，余额120464元。陈炎生投资9000元，已获利息474元，余额8526元。万影投资117600元，已获利息78045元，余额39555元。黄永兰投资120000元，已获利息39060元，余额80940元。刘文毅投资69300元，已获利息26421元，余额42879元。应得华投资24600元，已获利息596元，余额24004元。郭秋香投资31200元，已获利息2482元，余额28718元。郭连英投资33600元，已获利息25500元，余额8100元。郭晓艳投资144600元，已获利息66051元，余额78549元。郭春花投资72600元，已获利息36930元，余额35670元。曾祥英投资144000元，已获利息64151元，余额79849元。李佩玉投资43800元，已获利息34990元，余额8810元。陈建华投资84000元，已获利息46256元，余额37744元。欧阳生秀投资14400元，已获利息9451元，余额4949元。白鹏投资24000元，已获利息4968元，余额19032元。姜颖投资36000元，已获利息9481元，余额26519元。许晓阳投资136800元，已获利息80327元，余额56473元。唐衍秋投资223200元，已获利息17057元，余额206143元。姜张勇投资72000元，已获利息59986元，余额12014元。余继军投资176200元，已获利息143013元，余额33187元。阚亚琴投资6900元，已获利息771元，余额6129元。邹舜华投资7000元，已获利息1363元，余额5637元。史治信投资120000元，已获利息63807元，余额56193元。吴英英投资132000元，已获利息97736元，余额34264元。甘林香投资22200元，已获利息9715元，余额12485元。秦舒华投资21600元，已获利息2016元，余额19584元。秦长英投资60000元，已获利息30224元，余额29776元。胡广花投资14700元，已获利息3318元，余额11382元。梁齐投资1288800元，已获利息1000649元，余额288151元。王卫华投资43200元，已获利息27931元，余额15269元。曹月华投资280800元，已获利息95644元，余额185156元。邹爱萍投资93600元，已获利息40026元，余额53574元。闫某投资151200元，已获利息58830元，余额92370元。胡玉华投资14400元，已获利息4798元，余额9602元。程荣仙投资23600元，已获利息9902元，余额13698元。马琳投资22200元，已获利息7938元，余额14262元。湛宾华投资57600元，已获利息17685元，余额39915元。郑小花投资31200元，已获利息7800元，余额23400元。成时杰投资492800元，已获利息153561元，余额339239元。赵爱珍投资211200元，已获利息65979元，余额145221元。吕封良投资15200元，已获利息356元，余额14844元。王顺琴投资1312800元，已获利息1179137元，余额133663元。韩作章投资256800元，已获利息90582元，余额166218元。王琦投资360600元，已获利息121450元，余额239150元。李水根投资7800元，已获利息767元，余额7033元。吴腊印投资24600元，已获利息7504元，余额17096元。王仪洪投资168000元，已获利息61205元，余额106795元。陈小华投资96600元，已获利息5730元，余额90870元。邹玲华投资72600元，已获利息4019元，余额68581元。姚奉妹投资48600元，已获利息43972元，余额4628元。熊华婷投资27000元，已获利息3060元，余额23940元。王林红投资35100元，已获利息25020元，余额10080元。熊艳敏投资19800元，已获利息5312元，余额14488元。袁小珠投资92900元，已获利息41760元，余额51140元。冯贵珍投资7800元，已获利息2551元，余额5249元。熊培投资223200元，已获利息22770元，余额200430元。严荣辉投资120000元，已获利息8044元，余额111956元。钱婉婷投资6900元，已获利息1955元，余额4945元。黄永红投资176300元，已获利息91649元，余额84651元。吴绍娟投资183400元，已获利息91633元，余额91767元。成小燕投资139200元，已获利息119690元，余额19510元。胡久乐投资612000元，已获利息49003元，余额562997元。喻凌英投资48600元，已获利息16194元，余额32406元。雷亚英投资7800元，已获利息2744元，余额5056元。万茵投资27000元，已获利息4089元，余额22911元。熊玉珍投资148800元，已获利息23415元，余额125385元。吴三龙投资816000元，已获利息462760元，余额353240元。彭佳投资75000元，已获利息8618元，余额66382元。李连香投资216600元，已获利息163559元，余额53041元。饶桂兰投资478000元，已获利息356196元，余额121804元。李桂珠投资16800元，已获利息4957元，余额11843元。罗招莲投资52800元，已获利息35726元，余额17074元。杨秀云投资238900元，已获利息32380元，余额206520元。金小英投资183600元，已获利息104184元，余额79416元。曾初英投资35300元，已获利息5287元，余额30013元。杨国珍投资140300元，已获利息81238元，余额59062元。杨金妹投资14400元，已获利息4502元，余额9898元。徐建慧投资7500元，已获利息1067元，余额6433元。杨助员投资7500元，已获利息474元，余额7026元。曾琴投资31200元，已获利息14589元，余额16611元。陈某1投资7600元，已获利息1500元，余额6100元。李某1投资120621元，已获利息60000元，余额60621元。涂斌投资48000元，已获利息5594元，余额42406元。周玉娥投资120600元，已获利息68650元，余额51950元。章荷金投资29400元，已获利息15306元，余额14094元。王丽琴投资360600元，已获利息249571元，余额111029元。黄爱英投资29200元，已获利息4268元，余额24932元。邹翼投资189210元，已获利息122841元，余额66369元。邹桂萍投资48000元，已获利息20742元，余额27258元。晏小花投资7500元，已获利息3731元，余额3769元。吴传英投资207000元，已获利息41108元，余额165892元。袁仕秀投资34200元，已获利息20057元，余额14143元。周燕华投资159000元，已获利息118303元，余额40697元。李燕投资24000元，已获利息596元，余额23404元。余招香投资231000元，已获利息101514元，余额129486元。李细芳投资159000元，已获利息110764元，余额48236元。余菊香投资1060200元，已获利息625250元，余额434950元。邓敏投资24600元，已获利息4968元，余额19632元。邓国平投资11600元，已获利息1778元，余额9822元。吴小梅投资81600元，已获利息58024元，余额23576元。张翠兰投资52800元，已获利息17442元，余额35358元。罗明英79200元，已获利息32408元，余额46792元。张跃华投资261600元，已获利息97177元，余额164423元。王燕玲投资43200元，已获利息25651元，余额17549元。陈宏投资7200元，已获利息3990元，余额3210元。刘敏投资175200元，已获利息63639元，余额111561元。俞国芬投资96000元，已获利息43867元，余额52133元。熊巍投资67800元，已获利息54736元，余额13064元。王锦虎投资62400元，已获利息30270元，余额32130元。刘桃英投资266400元，已获利息191550元，余额74850元。罗爱民投资24000元，已获利息11452元，余额12548元。谢丽华投资147800元，已获利息3812元，余额143988元。彭巧云投资6900元，已获利息474元，余额6426元。蔡桂英投资7500元，已获利息1955元，余额5545元。段菊香投资55200元，已获利息11901元，余额43299元。雷秋娇投资110400元，已获利息28129元，余额82271元。史顺万投资14400元，已获利息2726元，余额11674元。吴国新投资108000元，已获利息44182元余额63818元。陈某2投资74400元，已获利息40762元，余额33638元。龚菊秀投资151200元，已获利息31153元，余额120047元。周真芳投资103200元，已获利息54630元，余额48570元。周真凤投资36000元，已获利息19745元，余额16255元。李世宗投资4800元，已获利息1583元，余额3217元。吴传梅投资27000元，已获利息1430元，余额25570元。朱某投资48000元，已获利息4508元，余额43492元。钱荣投资79200元，已获利息33648元，余额45552元。陈文淑投资202200元，已和利息134414元，余额67786元。李桂花投资6900元，已获利息4916元，余额1984元。罗贵投资50300元，已获利息3482元，余额46818元。罗婷婷投资13800元，已获利息5095元，余额8705元。李梅花投资1522300元，已获利息1052446元，余额469854元。毛文生投资438000元，已获利息214521元，余额223479元。刘中华投资31800元，已获利息10686元，余额21114元。朱亚平投资9900元，已获利息350元，余额9550元。左汉桃投资75000元，已获利息34319元，余额40681元。阴名兰投资192000元，已获利息176690元，余额15310元。吴秀英投资54900元，已获利息25157元，余额29743元。彭丽投资69600元，已获利息39187元，余额30413元。熊田阁投资53300元，已获利息36148元，余额17152元。丁珍凤投资146400元，已获利息49809元，余额96591元邹文娟投资185400元，已获利息176751元，余额8649元。陈保华投资24000元，已获利息1717元，余额22283元。周红投资120600元，已获利息27447元，余额93153元。金宜兰投资24000元，已获利息1977元，余额22023元。李少平投资504000元，已获利息84823元，余额419177元。梅云红投资31100元，已获利息12914元，余额18186元。程某投资199200元，已获利息111542元，余额87658元。汤镛笙投资48000元，已获利息22398元，余额25602元。胡志爱投资7200元，已获利息1955元，余额5245元。王文慧投资21600元，已获利息12379元，余额9221元。杨和南投资38400元，已获利息16646元，余额21754元。闫燕投资14400元，已获利息6575元，余额7825元。徐宁英投资230400元，已获利息107118元，余额123282元。熊娜投资115200元，已获利息68442元，余额46758元。魏凌霄投资43200元，已获利息12324元，余额30876元。万益全投资170400元，已获利息18649元，余额151751元。陶应花投资26400元，已获利息16545元，余额9855元。陶润娥投资146400元，已获利息88019元，余额58381元。邵文虎投资409200元，已获利息190030元，余额219170元。毛素芬投资50400元，已获利息7341元，余额43059元。卢道军投资31200元，已获利息5679元，余额25521元。刘军投资235200元，已获利息72946元，余额162254元。胡月林投资48000元，已获利息38696元，余额9304元。洪英花投资19200元，已获利息11375元，余额7825元。何素碧投资43200元，已获利息22806元，余额20394元。郭红莲投资312000元，已获利息247552元，余额64448元。郭春莲投资24000元，已获利息9577元，余额14423元。陈玉芳投资21600元，已获利息8826元，余额12774元。26.同案人张某2的供述，供认镇江统资联电子商务公司的投资模式是，一单3000元即可成为公司会员，之后的每周返利100元，48周出局，第二单就只要2400元，每单还返120积分购物卡，可以凭积分到统资联超市进行消费。我们对外宣传赚钱的项目有游戏软件开发、网上商城、房地产开发、新能源电动车等，实际上这些宣传都是虚假的。统资联公司或者丹阳市统资联股权投资基金公司实际上没有经营实体和实际利润来源，其实就是以后来的投资者来填补前期投资者返本付息的窟窿。张某1生是公司团队领导人之一，同时也是江西分公司的负责人，他和未淑华在南昌开了江西分公司。张某1生知道公司的真实情况，知道如何去宣传、如何引导。公司获得大量投资者的资金后，就陆续购买了一些资产，比如说一个电线电缆厂、一个倒闭的哈德工具厂、一个食品公司等。南昌分公司收来的钱要么通过刷其POS机，要么直接转账到其银行卡。张某1生作为江西分公司南昌第一家店的负责人，他的返利有每单奖励10元、超市消费100积分返16.6元，是按照报单的总业绩比例10%进行奖励。27.辨认笔录，经雷秋娇、闫某、涂某、李某1、朱某辨认，均指认未淑华是统资联江西分公司的实际控制人。28.被告人未淑华供述，供认其和张某1生为情人关系并同居。在2015年3月份，其投资了一个丹阳市统资联消费分红项目，投了有二十来万元，最后只拿回了本金三万元。到了2015年8月份，张某1生说他马上准备在青云谱开统资联江西分公司，并叫其到该公司做事。9月5日分公司开张那天，总公司的董事长张某2等人都来剪彩，接着分公司就按照总公司的运营模式开始经营。2016年10月18日总公司的资金出了问题，10月20日就关了店。分公司总的投资客户大概有几百人。宣传的投资模式是“电子商务+众筹股权+实体店”的模式，以静态分红和动态拉人拿提成方式获取收益，投资一单3000元即可成为公司的会员，然后可以获得以下收益：1、每周获得100元现金分红，连续48周；2、每推荐一名会员获得600元推荐奖；3、会员的第二单只需要2400元；4、分公司赠送统资联消费卡，在公司开设的超市内使用，每单获得价值120元的消费卡。客户来到202室的门店后，工作人员就播放介绍产品的投影仪，内容是先统资联公司的网上商城、实体店超市及准备上市情况等，然后就介绍投资模式。全部介绍完后，客户就会投单。可以交现金和刷卡两种方式，张某1生会存入他名下的银行账号；如果张某1生不在就交给其，其再存入他的银行账号，再由张某1生把钱转到总公司张某2名下的银行账号。刷卡的方式就是直接刷到总公司发过来的POS机上进入张某2的银行账号。分公司所有投单的钱都到了总公司张某2名下的银行账户。分公司除了超市就没有其他任何的实体经营，分公司的利润分两块，一是每单有5%的提成，二是总公司会每月返回超市消费金额的16%作为提成。分公司一直没有任何资产，只有支出没有收入，基本账户也没有用过。其和张某1生都知道总公司的做法迟早要出事，后面投单的客户肯定要垫窟窿。其在统资联江西分公司任副总，和张某1生一起负责所有事务。明知总公司的投资模式会出事，但也没有办法，只能被总公司牵着鼻子走。公司资金出现问题后，客户的分红没有了，2016年10月20日把店关了，其和张某1生就到丹阳去了，一直呆到张某2被抓后才离开，最后其和张某1生又躲到江西上饶去了。上述证据，互为印证，足以证实本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人未淑华伙同他人违反国家金融管理法律规定向社会公众吸收资金27,443,577元，数额巨大，并造成存款人直接经济损失13,712,271元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。2015年9月份，被告人未淑华伙同张某1生在南昌市青云谱开设统资联江西分公司，并按照总公司的运营模式开始经营。明知公司无任何盈利实体产业，仍然隐瞒真相、虚构事实，以投资“电子商务+众筹股权+实体店”模式为由，许以48周即获100%的高额利息，采取播放视频资料、在通讯群组发宣传文字、投资群众“口口相传”等形式，大肆向社会不特定人员非法集资，属非法集资行为。但其所得集资款项都转至镇江市统资联电子商务有限公司法人张某2名下。其主观上并没有对集资款有非法占有的目的，只是从中获得总公司的高额返点。故被告人未淑华的行为符合非法吸收公众存款罪的特征。公诉机关指控被告人未淑华构成集资诈骗罪罪名不成立。辩护人提出的被告人未淑华不构成集资诈骗罪的辩护意见成立，应予采纳。但未淑华在成立统资联江西分公司后，积极对外宣传，管理分公司，在吸收资金过程中起主要作用，辩护人提出未淑华系从犯的辩护意见与事实不符，不予采纳。关于被告人未淑华提出其和张某1生并非合伙关系，其也没有隐瞒真相虚构事实进行诈骗的辩解。经查，2015年8月11日张某1生成立镇江市统资联电子商务有限公司江西分公司进行非法集资，后于2016年6月1日成立江西德福祥电子商务有限公司，股东为张某1生、未淑华。二公司通过微信、报纸、网络对外夸大宣传，谎称统资联有参与游戏软件开发、准备上市、网上商城、居家超市、房地产、新能源电动汽车等实体盈利项目，达到非法集资的目的。故该辩解与事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人未淑华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币三十万元；（限判决生效后一个月内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月17日起至2026年3月16日止。）二、查封的南昌市青云谱区天工御邸2栋2503室、南昌市青云谱区天工御邸3栋2103室、南昌市青云谱区天工御邸3栋2203室房产，予以没收，评估折价后按比例退赔给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王萍审判员  叶京审判员  潘建二０一八年七月五日书记员  伍春