贵州省黔西县人民法院刑 事 判 决 书(2018)黔0522刑初15号公诉机关贵州省黔西县人民检察院。被告人何豪，男，1990年1月1日出生，贵州省黔西县人，汉族，专科文化，原黔西农村商业银行股份有限公司工作人员，住贵州省黔西县。因涉嫌犯职务侵占罪于2017年8月14日被黔西县公安局刑事拘留，同年9月14日被取保候审。辩护人廖进，贵州尊实律师事务所律师。贵州省黔西县人民检察院以黔县检公诉刑诉（2017）337号起诉书指控被告人何豪犯职务侵占罪，于2018年1月4日向本院提起公诉。本院立案受理后，黔西县人民检察院于2018年4月4日以补充侦查为由，建议本院延期审理。黔西县人民检察院补充侦查完毕后再次将本案移送本院，本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。贵州省黔西县人民检察院指派检察员崔刚出庭支持公诉，被告人何豪及其辩护人廖进到庭参加诉讼，现已审理终结。贵州省黔西县人民检察院指控：2017年7月9日，被告人何豪利用其作为贵州省黔西农村商业银行股份有限公司中建支行综合柜员的职务之便，使用其柜员号和密码登录该行核心系统，分别于当日13时10分、14时11分、15时14分、16时35分、17时10分，空存存款20000元、20000元、40000元、40000元、30000元，共计150000元进入中建支行客户姚某62×××78的银行账户内，再通过该账户绑定的POS机将这150000元分别转入其自己的两个农村商业银行账户62×××05、62×××33内110000元和40000元，最后何豪通过支付宝、微信以及余额宝转给高某114500元、转给陈某鑫25002.2元（其中5000元属于何豪所有）、转给李某甲10000元、转给李某5000元等用于归还其个人借款，剩余500元何豪用于其个人消费。案发后，被告人何豪母亲黄某仙仙于2017年7月10日归还贵州省黔西农村商业银行股份有限公司中建支行15万元。另何豪于2017年8月13日在重庆市江北机场被当地警方抓获。针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言及相关书证等证据材料。公诉机关认为被告人何豪的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，构成职务侵占罪。提请本院依法判处。被告人何豪对于公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，亦未提出辩解意见。其辩护人提出的辩护意见是:1、被告人何豪未携款潜逃,亦未采取虚假发票平账、销毁有关账目等手段，使所挪用的公款难以在单位财务账目上反映出来，其主观上不具有非法占有的目的，且无侵吞公款拒不归还的行为。被告人何豪挪用公款归个人使用，并将挪用的公款用于偿还赌债，系进行非法活动,应以挪用资金罪定罪处罚；2、被告人何豪归案后如实供述其罪行并当庭自愿认罪，且其亲属于案发次日即归还所挪用的公款，使被害单位的损失及时得到足额弥补，具有法定和酌定的从轻处罚情节。经审理查明，被告人何豪原系贵州省黔西农村商业银行股份有限公司中建支行员工，任该行存储柜综合柜员。2017年7月9日，被告人何豪利用职务之便登陆黔西农村商业银行业务系统，采取空存资金的方式五次向客户姚某的银行账户（账号为62×××78）内存入资金共计150000元，随后被告人何豪用其代为保管的姚某银行卡及POS机将该款转入自己的银行账户内，并通过支付宝、微信、余额宝转账给高某、陈某鑫、李某甲等人用于偿还个人借款。同日18时许，中建支行进行业务结算时发现何豪短款150000元即向黔西农商银行报告。黔西农商银行于次日组织人员到中建支行进行查某，何豪遂供述上述事实，为此黔西农商银行通知何豪亲属进行谈话，当日下午17时许何豪之母黄某仙向黔西农商银行退缴何豪涉案款150000元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、核实的下列证据证实：1、被告人何豪的供述：我在贵州黔西农村商业银行股份有限公司中建支行主要的工作是做阳光信贷员和综合柜员。2017年7月9日那天我是当班柜员，我利用我的柜员号及密码分5次空存存款到我们支行客户姚某62×××78的账户中，一共空存了15万元，有两次是直接输账户存款，有三次是我拿姚某放在中建支行的银行卡刷卡存的，以银行流水为准，我在农商银行的核心系统上登录我的柜员号119636，就操作存款，其实姚某没有来存款，也没有拿15万元来存款，这笔钱实际上就是中建支行的钱。姚某的账户是绑定有一个POS机的，这个POS机和银行卡都存放在我们的中建支行的。姚某和我没有任何关系，她只是中建支行的一个客户，她也不知道我空存15万元存款到她账户的事情。我们银行有规定，当班柜员不能把钱存入自己账户，所以我就存入了姚某的账户，账户密码是统一设置的初始密码000000，我从姚某绑定POS机的银行卡插入她申请的POS机中输入密码将这15万元转入我自己在农商银行的两个账户，其中62×××33这张卡转入两次，共4万元，62×××05这张卡转入4次，共11万元。我利用绑定的支付宝账户分多次共转了114500元给高某，归还我个人向他的借款。通过微信财付通转账5000元给李某，通过支付宝转账10000元给李某甲，通过余额宝转账25000元给陈某鑫，其中的5000元是我自己的钱，剩余500元我用于个人消费了。贵州黔西农村商业银行股份有限公司有规定每天下班的时候当班主管对当班柜员都要进行查某,查某的意思就是当班主管要清点当班柜员款箱里面的现金和库存现金,并把这两个现金相加与农商银行核心系统里面的当班柜员的账面金额进行核对,差额在几十元以内属于正常。2017年7月9日17时30分左右，当班主管就是我们支行行长潘某清点我的款箱里面的现金和库存现金，就问我是否短款15万元，这钱到哪里去了，我就骗他说是拿借给我的一个朋友去黔西花都银行归还贷款了，我还给他说我的这个朋友会还钱的,潘某就没有说什么。第二天早上，黔西分行稽核部崔某5个人就来中建支行对我进行查某，发现我短款150900多元，900多元的短款是我办理业务时的差错造成的，而15万元短款是我故意为之的。后来黔西分行的领导就找我谈话，叫我写了一份短款说明和一份检查，当天下午我母亲黄某仙就把我的这15万多元的短款还给中建支行了。我在网络上赌球输了70万元左右，我就向网上的借贷公司借钱归还他人借款，借贷公司来和我签订合同的人叫高某。2、证人潘某的证言：中建支行一共有5名员工，我是行长，会计是左珍，客户经理段静，综合柜员谢大胜，柜员兼阳光信贷员是何豪。我们支行每天下午当班主管都会对当班柜员进行清点款箱里面的现金和库存里面的现金，把这两个现金相加看是否与当班柜员的核心系统里面的账面金额一致，差额在10元以内为正常。2017年7月9日我是当班主管，何豪是当班柜员，18时左右我例行进行当班清点现金，我清点何豪的款箱里面有现金522826，何豪的库存现金是17万元，总和是692826元，我用这个金额与他核心系统账面金额对比是吻合的，然后我和何豪进金库去实际查看何豪的库存现金，经过清点库存现金只有2万元，我就问何豪有15万元到哪里去了，何豪讲是借给他的朋友到花都村镇银行归还贷款了，当时何豪还承诺说他借款的这个朋友在第二天10点之前一定会还款给他的，他也会第一时间归还短款的。19点左右，我看当天何豪办理的业务凭证，发现有两张有一个叫姚某的客户的业务凭证上签名是何豪的笔迹，有一张业务凭证的时间是13时左右，有一张是14时左右，我就打电话问何豪他借出去的15万元是否已经转款，他的朋友是否已经拿去归还贷款了，如果没有就打回我的账户上，但何豪说已经还款了。20时左右，我就将何豪短款15万元的事情向黔西农商银行的总监邹某汇报。2017年7月10日9点左右，黔西总行的邹某、熊某、彭某1、崔某、李行长就到我们中建支行查某，发现何豪的核心系统账面金额是585477.29元，查某金额是434560元，短款150917.29元。李行长就叫我们进行短款登记，把何豪叫到黔西总行来了。2017年7月10日，何豪的母亲黄某仙已经帮助何豪归还了15万元的短款。3、证人李某的证言：2017年7月9日晚我接到我行风险总监邹某电话汇报中建支行柜员何豪短款15万元情况后，7月10日早上我便与邹某、合规风险部负责人熊某及稽核部工作人员彭某1到中建支行进行现场询问和查某。经查，中建支行7月9日现金账面余额应为585477.29，经全面清点何豪经手的全部现金，实际库存现金为434560元，短款150917.29元。经询问何豪，何豪称因自己向名叫高某的人借了15万元高利贷，因债主逼债于7月9日分5次向POS机商户“姚某”账户上空存15万元（2017年7月9日13：10：38空存20000元、14：11：19空存20000元、15：14：51空存40000元、16：35：21空存40000元、17：10：46空存30000元）后利用姚某未使用而交到中建支行的POS机，分6次、6笔转账入何豪自己账户。另外短款917.29元是7月9日当天办理业务出现的差错。通过告知何豪母亲黄某仙何豪短款情况后，黄某仙于2017年7月10日下午17:10分通过在定新支行开户的卡号62×××99，在总行营业部汇款150917.29元到中建支行对公账户，将何豪短款进行了归位。4、证人崔某、彭某1、熊某、邹某的证言：2017年7月9日18时许，中建支行行长潘某例行对柜员何豪现金进行清点时，发现何豪短款15万元。潘某询问何豪短款原因并追问资金去向，何豪叫潘某不要管，并口头向潘某承诺，保证次日10时前将资金全部归位，潘某于当晚20时将此情况向邹某汇报，邹某接报后当即向董事长彭某2汇报。7月10日上午，由邹某率领崔某、彭某1、熊某到中建支行进行现场查某，经对何豪经手的现金进行全部清点，发现何豪经手的现金短款150917.29元，其中的917.29元是何豪工作失误造成的；另外的15万元，何豪告诉我们他是通过空存的形式分五笔共15万元存入一个叫姚某的商户POS机账户，然后利用姚某的POS机将这15万元分六笔转入何豪个人的两个账户，这两个账户都是农商行的，他再通过自己的支付宝将这15万元支付给一个叫高某的人用于还借款，黔西农商银行领导安排何豪把工作移交，到黔西农商银行纪检监察室学习。领导安排我们通知何豪的父母来谈话，当日下午何豪父母就将短款补齐了。5、证人陈某1的证言：2014年左右，我和妻子姚蕾在中建乡民主村雷公山煤矿开超市，有一天中建信用社的何豪和他的一个同事到我们开的超市来叫我们办一个POS机好方便群众，然后我就把姚某的身份证和我们超市的营业执照相片拿给何豪去申请办理。大概3、4个月后我去中建信用社办业务，何豪就将办好的POS机以及绑定POS机的新办理的信用社的一张银行卡拿给了我。过了半年后何豪和他的一个同事下队经过我家超市，以要升级为由把POS机和绑定POS机的银行卡拿走了，后来我去信用社问何豪要了几回POS机，何豪总是说拿到黔西联社来了没有拿回中建，我问其他人，都说是归何豪管，他们不清楚，现在我也没有拿回用我妻子姚某身份证件办理的POS机和绑定POS机的银行卡。卡号我记不清楚，尾号好像是8，没有办理过短信提醒业务，我们不清楚在2017年7月9日这天有没有资金进出。62×××78的银行卡是我妻子姚某的身份证件申请办理的POS机绑定的银行卡的卡号。6、证人张某的证言：我和何豪没有任何关系，只是认识。2016年8月份，何豪向我借了3万元钱，直到2017年他才还了我2万元，还有1万元至今都没有归还。7、关于中建支行何豪短款及查实、查某情况的证实材料：证实被告人何豪办理的业务通过查某，经查实其于2017年7月9日当班那天，短款150917.29元的事实。8、营业执照、综合服务受理单、结算业务申请书、姚某银行账号流水记录、个人业务凭证：证实被告人何豪经过查某短款150917.29元；何豪于2017年7月9日13时10分、14时11分、15时14分、16时35分、17时10分，分别空存存款20000元、20000元、40000元、40000元、30000元共计150000元进入中建支行客户姚某62×××78的银行账户内；何豪母亲黄某仙于2017年7月10日将何豪短款150917.29元存入黔西农村商业银行股份有限公司中建支行账户的事实。9、短款说明、检查、保证书：证实被告人何豪于2017年7月10日自书其于2017年7月9日通过核心系统分别空存存款共15万元到姚某账户，又通过姚某账户转款至其账户再通过支付宝转给高某归还其借款的事实，并保证在2017年7月10日下午下班以前全额归还短款；同时对自己的个人不良行为感到愧疚；何豪父母向中建支行保证何豪自2017年7月11日暂到总行学习期间随时通知随时到，并表示对何豪存在的借名贷款承担连带责任保证。10、开户原始资料、银行卡交易流水、手机转款截图：证实何豪将姚某账户上的15万元转入自己的两个农村商业银行账户62×××05、62×××33内110000元和40000元，后又通过其支付宝转款114500元给高某、通过微信财付通转款5000元给李某的事实。11、黔西县农村信用合作联社黔信联〔2014〕412号关于何豪、曾某1等2名同志组合上岗的通知：证实2014年8月11日，经联社经营班子会议研究同意何豪组合到中建信用社工作。12、账户交易明细、POS机开户资料、交易流水清单：证实姚某于2015年6月16日向黔西县农村信用合作联社中建信用社申请办理POS机农信通自助金融服务，为其办理该服务的人员系客户经理何豪，绑定收付款账号为62×××78。13、贵州黔西农村商业银行股份有限公司关于中建乡涉及何豪贷款用户的核查报告及名单：证实贷款核对工作小组对中建乡辖区农户的贷款进行核查，未发现虚假资料现象，也未发现原柜员何豪收受礼金礼品后才办理贷款的现象。14、贵州黔西农村商业银行股份有限公司出具的情况说明：证实何豪作为该行中建支行柜员，直接办理经授权的柜台业务，柜员业务操作主要有办理存、取款、汇款、查询等业务。何豪在2017年7月9日利用其用户名登录新一代核心业务系统后，利用自己的柜员身份空存15万元进入客户姚某账户，后又通过支付宝账户转出归还其借款，此15万元属于该行中建支行所有。15、检查笔录、手机截图：证实办案民警通过检查何豪手机，收集到何豪于2017年7月9日13时至2017年7月10日2时许通过该手机中的支付宝、微信（财付通）、京东金融、浦发银行网银软件、工行网银软件等软件将2017年7月9日的职务侵占所得15万元中转了114500元给高某，转了5000元给李某，转账10000元给李某甲，转账25000元给陈某鑫的事实。16、营业执照两份：证实贵州黔西农村商业银行股份有限公司属股份有限公司，其住所位于贵州省毕节市黔西县城关镇莲城大道127号，法定代表人为彭某2；贵州黔西农村商业银行股份有限公司中建支行属股份有限公司分公司，其住所位于黔西县中建乡街上，负责人为罗某。17、呈请立案报告书、接处警登记表、受案登记表、立案决定书：证实2017年7月17日贵州黔西农村商业银行股份有限公司书面呈请公安机关对何豪空存15万元进行立案查处，2017年7月21日贵州黔西农村商业银行股份有限公司工作人员曾某2向公安机关控告何豪空存15万元的行为涉嫌职务侵占，公安机关对此案进行受理并于2017年对何豪涉嫌职务侵占案立案侦查。18、抓获经过：证实2017年8月13日15时35分左右，重庆市公安局机场分局刑事侦查支队民警在重庆市江北机场409机位将被告人何豪抓获。19、农商银行情况说明：证实被告人何豪利用新一代核心业务系统将黔西农商行中建支行所有的15万元空存到客户姚某的账户，再通过POS机将该15万元转入何豪自己的账户。20、户籍信息：证实被告人何豪的身份信息。本院认为,被告人何豪利用其担任贵州黔西农村商业银行股份有限公司中建支行综合柜员的职务便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，构成职务侵占罪，应当判处五年以下有期徒刑或者拘役。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以确认。被告人何豪归案后如实供述其罪行，依法可从轻处罚。鉴于被告人何豪在立案前已退缴全部赃款，避免损害结果的发生，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。综上，根据被告人何豪的犯罪事实、性质、情节和认罪悔罪表现，可对其免予刑事处罚。对被告人何豪辩护人所提何豪主观上不具有非法占有的目的，且未侵吞公款拒不归还,其行为仅构成挪用资金罪的辩护意见。经查，被告人何豪利用其任农商银行存储柜综合柜员职务之便登陆黔西农村商业银行业务系统，采取空存资金的方式侵占该行现金150000元，其主观上具有非法占有的目的，其行为符合职务侵占罪的构成要件，辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第三十七条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条之规定，判决如下：被告人何豪犯职务侵占罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张 玲人民陪审员  罗祥英人民陪审员  杨章国二〇一八年七月十九日书 记 员  赵 鹏