湖南省祁东县人民法院刑 事 判 决 书(2018)湘0426刑初172号公诉机关湖南省祁东县人民检察院。被告人彭期俊，曾用名彭俊，男，汉族，湖南省祁东县人。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年3月1日到祁东县公安局投案，次日被祁东县公安局刑事拘留，当日被取保候审。同年5月29日被本院决定逮捕，现羁押于祁东县看守所。辩护人龙祝生，湖南群利律师事务所律师。湖南省祁东县人民检察院以衡祁检公诉刑诉（2018）196号起诉书指控被告人彭期俊犯信用卡诈骗罪，于2018年5月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议���，于2018年6月21日公开开庭审理了本案。祁东县人民检察院指派检察员匡增刚出庭支持公诉，被告人彭期俊及其辩护人龙祝生到庭参加诉讼。现已审理终结。湖南省祁东县人民检察院指控，被告人彭期俊以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关并提供了相应的证据予以证明，提请本院依法判处。被告人彭期俊对起诉指控的犯罪事实及罪名没有异议，当庭表示自愿认罪。辩护人的意见是，被告人彭期俊投案自首，当庭自愿认罪，积极退还被害人损失并取得了被害人谅解，没有犯罪前科，建议对被告人彭期俊从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2018年2月12日11时许，被告人彭期俊在祁东县城街心公园地段建设银行ATM机取款时，发现该取款机中遗留有一张银行卡（系被害人高某遗失），被告人彭期俊分6次从该银行卡中取出现金15000元。另查明，2018年3月1日，被告人彭期俊主动到公安机关投案，如实供述其犯罪事实，并退还了赃款15000元，被害人高某对被告人彭期俊表示谅解。上述事实，公诉机关提供了如下证据予以证明：1、接报案登记表、立案决定书，证明案件的来源；2、到案经过，证明被告人彭期俊于2018年3月1日到祁东县公安局洪桥派出所投案，如实供述其于2018年2月12日11时许在祁东县街心公园建设银行从被害人高某遗失银行卡内分6次取出现金共计15000元钱的犯罪事实。3、户籍资料，证明被告人彭期俊年龄及有关身份信息。4、银行卡，证明被害人高某所遗失的银行卡（卡号6230942950000******）。5、收条，证明被害人高某于2018年3月1日收到被告人彭期俊退还的15000元的事实。6、谅解书，证明被害人高某对被害人彭期俊予以谅解的事实。7、银行卡客户交易明细清单，证明被害人高某所遗失的银行卡（卡号6230942950000******）于2018年2月12日交易明细。8、银行取款照片，证明2018年2月12日11时许被告人彭期俊在柜员机取钱的视频照片。9、证人彭某某的证言，证明她��被告人彭期俊的姑姑，于2018年2月26日陪同她的哥彭某军（系彭期俊之父），到公安机关说明彭期俊于2018年2月12日，在祁东县城街心公园旁边的建设银行自动取款机取款时，发现别人取款后卡没有退出，彭期俊从这张卡里分6次共计取款15000元，公安机关已查到是彭期俊取了该款，她陪彭某军到公安机关（洪桥派出所）退还该15000元的事实经过。10、证人彭某军的证言，证明他是彭期俊的父亲，他儿子彭期俊于2018年2月12日在街心公园旁边的建设银行ATM机取款时，发现ATM机里有一张卡，从这张卡里分6次共计取了15000元钱，2月15日交了1万元钱给他妻子。他于2018年2月26日到洪桥派出所反映上述事实。彭期俊因害怕，不敢来派出所。11、证人曹某某的证言，证明2018年2月12日11时许，他与其妻高某在街心公���建设银行取款后，银行卡没有拨出来，发现后返回取时银行卡不见了，经柜台查询被取走了15000元钱，即到公安机关报案的事实经过。12、被害人高某的陈述，证明2018年2月12日11时许，她在街心公园旁建设银行柜员机取钱时，银行卡忘记退出来，发现后返回时银行卡不见了，即找建设银行工作人员查询，卡里少了15000元钱，即到公安机关报案的事实经过。13、被告人彭期俊的供述，对其于2018年2月12日11时许在街心公园路段建设银行ATM机从被害人高某遗失的银行卡内取款15000元的犯罪事实供认不讳。14、视频资料，证明公安机关对被告人彭期俊讯问时相关录音录象资料。上列证据，经庭审质证，被告人彭期俊均没有异议，证据的形式与来源合法，内容客观、真实，相互印证，形成了锁链，能够证明案件的事实，可以作为本案定案的依据，本院予以确认。本院认为，被告人彭期俊以非法占有为目的，拾得他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人彭期俊犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名成立。案发后，被告人彭期俊主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人彭期俊赔偿被害人损失并取得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚。辩护人提出对被告人彭期俊从轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，本院予以采纳。经本院委托祁东县司法局对被告人彭期俊是否适用社会矫正进行评估，祁东县司法局经过调查并经局长办公会研究决定，建议对被���人彭期俊适用社区矫正。核被告人彭期俊的犯罪事实、情节及悔罪表现，祁东县司法局建议对被告人彭期俊适用社区矫正的意见，本院予以采纳，本院决定对被告人彭期俊从轻处罚并适用缓刑。为保护公民合法财产的安全，营造美好的生活环境，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款（一）项的规定，判决如下：被告人彭期俊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  胡建生人民陪审员  王建华人民陪审员  李新齐二〇一八年七月十六日书 记 员  肖小燕附：本判决适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除��罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。