江苏省靖江市人民法院刑 事 判 决 书(2018)苏1282刑初2号公诉机关江苏省靖江市人民检察院。被告人翟明，男，1980年11月15日出生于江苏省靖江市，汉族，大专文化，皇誉（上海）电子商务有限公司实际经营人、耀月（上海）珠宝有限公司江阴分公司负责人，住靖江市西来镇兴隆大街。因本案于2017年4月7日被刑事拘留，同年5月14日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。辩护人孙富华，江苏众乐律师事务所律师。被告人沈良凤，女，1978年10月9日出生于江苏省如皋市，汉族，小学文化，无业，住如皋市江安镇徐柴村。因本案于2017年4月7日被刑事拘留，同年5月14日、2018年5月4日被取保候审。辩护人倪玲燕，江苏天地杰律师事务所律师。靖江市人民检察院以靖检诉刑诉〔2018〕5号起诉书指控被告人翟明、沈良凤犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月8日向本院提起公诉，并于同年4月2日建议延期审理，同年5月3日本院决定恢复对本案的审理，并依法组成合议庭，于同年7月10日公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员郑玉龙出庭支持公诉，被告人翟明及其辩护人孙富华、被告人沈良凤及其辩护人倪玲燕到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2015年9月至2016年10月期间，被告人翟明在靖江、江阴等地设立皇誉（上海）电子商务有限公司靖江服务中心、耀月（上海）珠宝有限公司江阴分公司，通过其本人、被告人沈良凤及二被告人管理的团队发放宣传单、网络宣传、电话推销、老客户推广等途径，以高利回报为诱惑，对外宣传、推广“大皇誉”、“小皇誉”、“耀月珠宝”理财产品，或者以“耀月珠宝”名义众筹，非法向160余名社会不特定人员累计吸收存款计人民币12740412元，已返还金额计人民币3689538.77元，截止案发，未返还金额计人民币9055940.23元。其中，被告人沈良凤及管理的团队帮助被告人翟明非法吸收存款计人民币12432412元，已返还金额计人民币3606671.77元，截止案发，未返还金额计人民币8818010.23元。分述如下：1.2015年9月至2016年10月期间，被告人翟明等人设立皇誉（上海）电子商务有限公司后，在上海、靖江等地设立门店、报单点，通过其本人、被告人沈良凤及管理的团队发放宣传单、电话推广等途径，以投资15000元为1单，每周返利380元，连续返利60周等为高利诱惑，广泛宣传“大皇誉”理财产品，向社会不特定人员吸收存款。经靖ＸＸ瑞会计师事务所有限公司审计，审计结果表明：被告人翟明通过“大皇誉”非法吸收100余名社会不特定人员存款计人民币6041000元，截止案发，已返还金额计人民币2496389元，未返还金额计人民币3562475元。其中，被告人沈良凤及管理的团队帮助被告人翟明非法吸收存款计人民币5996000元，截止案发，已返还金额计人民币2438592元，未返还金额计人民币3562475元。2.2016年5月至6月期间，被告人翟明在微信开设“皇誉500优享联盟推广系统”平台，通过其本人、被告人沈良凤及管理的团队网络宣传、老客户推广等途径，以投资500元为1单、满680元出局为高利诱惑，广泛宣传“小皇誉”理财产品，向社会不特定人员吸收存款。经靖ＸＸ瑞会计师事务所有限公司审计，审计结果表明：被告人翟明通过“小皇誉”非法吸收48余名社会不特定人员存款计人民币1942300元，截止案发，已返还金额计人民币287175.32元，未返还金额计人民币1642327.68元。其中，被告人沈良凤及管理的团队帮助被告人翟明非法吸收存款计人民币1679300元，截止案发，已返还金额计人民币262105.32元，未返还金额计人民币1404397.68元。3.2015年12月至2016年10月期间，被告人翟明注册耀月（上海）珠宝有限公司江阴分公司，在江阴、靖江开设耀月珠宝门店，通过其本人、被告人沈良凤及管理的团队发放宣传单、老客户推广等途径，以购买“耀月珠宝”黄金理财产品保本、每月返利1%以及参与“耀月珠宝”众筹可以享受分红等高利诱惑，广泛宣传“耀月珠宝”产品，向社会不特定人员吸收存款。经靖ＸＸ瑞会计师事务所有限公司审计，审计结果表明：被告人翟明、沈良凤及管理的团队通过“耀月珠宝”非法吸收52余名社会不特定人员存款计人民币4757112元，截止案发，已返还金额计人民币905974.45元，未返还金额计人民币3851137.55元。被告人翟明、沈良凤归案后如实供述自己的罪行。靖江市公安局依法扣押被告人翟明、沈良凤持有的手机7部（其中三星手机1部、OPPO手机1部、iPhone手机1部、VIVO手机2部）、笔记本电脑1台、苹果笔记本电脑1台、IPAD平板1台、佛珠项链2条、银色戒指1枚、银色项链1条、黄色戒指1枚、彩色项链1条、黄色金属豆戒指1个、银色佛像项链1条、珠子1个、牌状吊坠1个、黄色纪念币2张、如意1枚、外币30张、佛珠1串、黄色项链1条、戒指1枚、手表1块，暂存于该局。本院审理过程中，被告人翟明、沈良凤表示愿意将公安机关扣押的上述物品用于退还集资参与人的款项。上述事实，被告人翟明及其辩护人孙富华、被告人沈良凤及其辩护人倪玲燕在开庭审理过程中均无异议，且有经查证属实的物证照片，证人刘某甲、陈某甲、孙某甲等人的证言，翟明出具的消费会员保本还款计划书，企业登记资料，银行交易明细，扣押决定书，扣押物品、文件清单，搜查笔录，辨认笔录，电子物证检验鉴定工作记录，微信聊天记录，靖ＸＸ瑞会计师事务所有限公司出具的审计报告，抓获经过以及被告人翟明、沈良凤的基本身份信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人翟明、沈良凤结伙，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依法处罚。翟明在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。沈良凤在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。翟明、沈良凤归案后如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。公诉机关指控翟明、沈良凤犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对被告人翟明、沈良凤从轻处罚的理由成立，本院予以支持。根据沈良凤的犯罪情节、悔罪表现等，对沈良凤适用缓刑，对所居住社区没有重大不良影响，故给予其一定的考验期限。翟明、沈良凤的辩护人提出的上述相关辩护意见，本院予以采纳。翟明、沈良凤被扣押的物品用于折抵退款。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款的规定，判决如下：一、被告人翟明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月7日起至2021年8月6日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人沈良凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）三、责令被告人翟明、沈良凤共同退出人民币八百八十一万八千零一十元二角三分，发还相关集资参与人（见附表1）；责令被告人翟明退出人民币二十三万七千九百三十元、发还相关集资参与人（见附表2）。（公安机关扣押的被告人翟明、沈良凤的物品用于退还集资参与人款项。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈 洁人民陪审员  刘桂兴人民陪审员  田惠芬二〇一八年七月二十六日法官 助理  陈哲源书 记 员  顾蕴青附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。