四川省洪雅县人民法院刑 事 判 决 书(2018)川1423刑初86号公诉机关四川省洪雅县人民检察院。被告人任宝，男，1982年4月16日出生，山西省榆社县人，住湖北省十堰市西城开发区，因本案涉嫌犯合同诈骗罪于2017年4月10日被刑事拘留，2017年4月17日被取保候审，因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月20日被抓获，2017年7月21日被刑事拘留，2017年8月25日被逮捕。现羁押于洪雅县看守所。四川省洪雅县人民检察院以洪检公诉刑诉[2018]78号起诉书指控被告人任宝犯诈骗罪，于2018年4月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。洪雅县人民检察院指派检察员李蓉出庭支持公诉，被告人任宝到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2015年10月底至2017年3月，被告人任宝以非法占有为目的，虚构净水器安装生意、虚构房产、存款等，骗取被害人吴某、安某1、罗某、李某1、余某五人钱财共计24.25万元用于还账、赌博和日常开销。具体犯罪事实如下：1、2015年10月底，任宝虚构净水器安装生意，以和被害人吴某合伙做净水器安装生意为由，骗取吴某人民币3万元。2、2015年年底至2016年初，任宝以净水器安装生意需要钱疏通关系、交定金、退货等为由，骗取被害人吴某人民币4万元。3、2016年4月，任宝虚构自己在自贡有一套房产，以办理相关房屋抵押需要费用为由，骗取吴某人民币5000元。4、2016年2月，任宝虚构净水器安装生意，以和被害人安某1合伙做生意为由，骗取被害人安某1人民币17000元。5、2015年10月，任宝虚构净水器安装生意，需要资金周转为由，同时虚构自己在自贡有一套房产、有35万定期存款为由，骗得被害人罗某人民币48000元。6、2016年3月，任宝虚构净水器安装生意，以需要资金周转为由，骗取被害人李某1人民币2万元。7、2016年11月至2017年3月，任宝伪造安吉尔净水器的《授权书》和吉阳小区的《净水器安装协议》，以和被害人余某合伙做净水器安装生意为由，骗得余某人民币82500元。案发后，被告人任宝已经将该笔赃款归还被害人。被告人任宝于2017年7月20日被抓获归案，如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，被告人任宝以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人任宝归案后如实供述自己的犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚。被告人任宝辩称，对起诉书指控诈骗吴某共计人民币75000元、诈骗安某1人民币17000元、诈骗罗某人民币48000元、诈骗李某1人民币20000元的犯罪事实和罪名均有异议，认为其与吴某、安某1、罗某、李某1系借款关系。具体为：1、2015年10月底自己向吴某借款30000元用于做净水器生意，后来净水器生意没有谈成，经吴某同意，自己就把该款用来归还开馆子所欠的债务，对起诉书指控的第一起认为自己不是诈骗。2、对起诉书指控的第三起，自己从自贡回来后就将5000元归还给了吴某。3、自己与李某1是借款关系，20000元是向李某1借的借款。4、罗某的48000元是借款。5、对起诉书指控诈骗余某82500元的犯罪事实和罪名均无异议，但该款在案发后已退还给了余某，余某出具了谅解书，请求从轻处罚。经审理查明,2015年10月底至2017年3月，被告人任宝以非法占有为目的，虚构净水器安装生意、虚构房产、存款等，骗取被害人吴某、安某1、罗某、李某1、余某、陈某六人钱财共计24.25万元用于还债、赌博和日常开销。具体犯罪事实如下：一、2015年10月底，任宝虚构净水器安装生意，以和被害人吴某合伙做净水器安装生意为由，骗取吴某人民币3万元。2015年年底至2016年初，任宝以净水器安装生意需要钱疏通关系、交定金、退货等为由，骗取被害人吴某人民币4万元。2016年4月，任宝虚构自己在自贡有一套房产，以办理相关房屋抵押需要费用为由，骗取吴某人民币5000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证,并经本院认证的证据予以证实：（一）书证1、洪雅县公安局受案登记表、立案决定书，证实案件受案情况。2、被告人户籍信息，证实被告人身份情况。3、抓获经过，证实被告人任宝于2017年7月20日被十堰市公安局张湾区分局民警抓获归案。4、协助查询存款通知书，提取笔录，证实被告人任宝的财产查询情况，任宝的银行账户有少量存款，名下无车辆。5、辨认笔录及辨认照片，证实吴某对任宝辨认情况。（二）被害人吴某的陈述。2015年下半年，任宝在洪雅县雅风小区开了一个“天麻养生汤”店，自己在店里打工。2016年年初，任宝以和自己合伙做净水器生意、自己需投资三万元为由，收取自己三万元。2016年中旬任宝以在乐山安装净水器需要资金、交保证金、疏通关系为由让吴某出钱，吴某先后给了任宝三万元左右。后任宝以净水器退货需要运费、任宝的朋友帮忙运送要请朋友吃饭为由让吴某出钱，吴某一共给了任宝一万元左右。2016年任宝以自己在自贡有房产，可以把房子抵押贷款来偿还吴某，但是办理房屋抵押需要相关费用为由找吴某拿了二万元左右，后又以需要回山西老家拿户口房产证需要路费为由让吴某出钱，吴某给了任宝一万元左右。（三）被告人任宝的供述与辩解2015年9月我在洪雅县开了一家名为天麻养生汤的饭店，吴某在我的饭店做大堂经理。2015年10月的一天，我对吴某说有个安装净水器的生意，但是我现在没有钱，想和你一起合伙做这个生意，吴某当时就同意了，过了几天吴某在天麻养生汤饭店里拿了三万元给我，我们约定赚了钱一人分一半。我拿到钱之后并没有去做净水器生意，而是拿去还账去了。2015年底快过年了，我给吴某说我安装净水器还需要跑关系送礼，我叫吴某拿给我二万多元钱。还有我给吴某说那边安装净水器需要退，还需要运费、工钱、路费等，我就叫吴某给了我将近一万元。2016年初，吴某催我要钱，我就给吴某说：“我在自贡有一套房子我去做抵押贷款，然后我把钱给你，但是办各种手续、房屋评估还需要钱，你还要给我凑钱”，然后吴某给了我5000多元钱。以安装净水器的名义骗了吴某总共将近七万元钱，以到自贡抵押房产的名义骗了吴某五千元。我没有安装净水器这个项目，都是我自己编造的，那些合同和印章都是我自己去洪雅县东门口一家打印店里伪造的。我在自贡没有房屋财产，也是我编造出来的。骗吴某的钱用于弥补我开餐馆的损失及之前差别人的钱还账，还有就是打牌输了。二、2016年2月，任宝虚构净水器安装生意，以和被害人安某1合伙做生意为由，骗取被害人安某1人民币17000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证,并经本院认证的证据予以证实：（一）书证1、合作协议，证实2016年2月20日任宝与安某1签订净水器安装协议。2、借条，证实2016年2月26日任宝向安某1借款3500元。3、收条，证实2016年2月20日收取安某1净水器质量保证金17000元。4、辨认笔录及辨认照片，证实安某1对任宝进行辨认的情况。（二）被害人安某1的陈述。2016年2月初，任宝找我合伙做乐山小区安装净水器生意，净水器安装与售后由我负责，他负责小区各种关系的协调，我看利润挺高就答应了他。之后任宝对我说安装净水器前必须向小区物业缴纳质量保证金34000元，我和他各自承担一半的保证金。2016年2月20日，任宝到我铺子上收了我质量保证金17000元，并打了一张收条和一份合作协议。2月25日任宝说去乐山协调关系把钱花完了，喊我拿钱给他继续去协调关系，我就给了他3500元，他收到钱后给我打了借条，借条写了3月2日还。到期后任宝没有还钱并以以各种理由搪塞我。（三）被告人任宝的供述与辩解2016年2月初，我在洪雅开饭店的时候由于手头比较紧，我就想以安净水器的名义去搞点钱。有一天我在洪雅县城里转，看到一家名字叫洪胜家用电器的铺子，我就进去找到老板安某1，对他说我在乐山一个小区有一个安装净水器的工程，利润比较大，问安某1愿不愿意和我一起合伙干，赚了钱一人分一半。安某1答应了我就对他说对方需要我们先给保证金。2016年2月20日，安某1就以缴纳保证金的名义给了我17000元现金，安某1拟了一份合作协议的一张收条，我在合作协议和收条上签了字。2016年2月26日我又以我的铺子上没钱买材料为由向安某1借了3500元并给安某1打了一张借条。我以安装净水器的名义骗了安某1人民币17000元，另外3500元是向安某1借的。三、2015年10月，任宝虚构净水器安装生意，需要资金周转为由，骗得被害人罗某人民币48000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证,并经本院认证的证据予以证实：（一）书证1、借条，证实2015年10月12日任宝借得罗某人民币48000元。（二）被害人罗某的陈述。任宝以安装净水器生意需要资金为由让我借钱给他，任宝并声称自己有35万元定期存款、在自贡有一套房产，就算净水器生意没有赚钱，也一定会在他那笔35万元定期存款到期后把钱还给我。后来我分几次借给任宝48000元，任宝打了借条并再次承诺等到35万元定期存款到期之后就还我钱。借款到期后任宝以各种理由不归还借款。（三）被告人任宝的供述，证实其以安装净水器没钱为由向罗某借了50000元。四、2016年3月，任宝虚构净水器安装生意，以需要资金周转为由，骗取被害人李某1人民币2万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证,并经本院认证的证据予以证实：（一）书证1、借条，证实2016年3月13日任宝借得李小丽10000元。（二）被害人李某1的陈述，证实任宝在自己处先后借得27000元。2016年3月，任宝说他在乐山承包了净水器生意，需要进货，但是手里没钱，喊我借10000给他，2016年3月13日，我在姐姐李某2家中借给任宝10000元，任宝打了借条，借条写的是李某2的名字。几天后任宝说乐山小区的净水器工程完了，但是需要资金周转，向我借10000元，我就借了10000元现金给他。一两天后任宝说乐山的朋友来了，要请客送礼，让我再借7000元给他，我又借了7000元现金给他。这后来借得17000元我没有喊他打借条。之后任宝就不知道躲哪里去了。（三）被告人任宝的供述与辩解，证实其以安装净水器没钱为由向李某1借了两万多元。五、2016年11月至2017年3月，被告人任宝以非法占有为目的，虚构净水器安装生意，伪造安某2净水器的《授权书》和吉阳小区的《净水器安装协议》，骗取被害人余某的信任后，以和被害人余某合伙做净水器安装生意为由，骗得余某70500元，骗得陈某12000元。案发后，刘某代被告人任宝将82500元归还被害人余某，被害人余某、陈某出具谅解书，对任宝的行为予以谅解。上述事实，有下列经庭审举证、质证,并经本院认证的证据予以证实：（一）相关书证。1、十堰市公安局张湾区分局受案登记表、立案决定书，证实受案情况。2、抓获经过，证实被告人任宝于2017年4月10日被十堰市公安局张湾区分局民警抓获归案。3、十堰市公安局张湾区分局扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实案发后，刘某代被告人任宝归还了被害人借款82500元。4、谅解书，证实被害人余某、陈某对任宝予以谅解。5、《净水器安装协议书》、《授权书》、《十堰市公安局张湾区分局情况说明》、《合作协议书》，证实《净水器安装协议书》上吉祥物业的印章、《授权书》上安吉尔集团的印章系伪造，且印章与印模有明显区别不需要鉴定。6、吉祥小区物业管理办公室证明，证实吉祥小区未与任宝签订过净水器安装协议。7、被告人户籍信息，证实被告人身份情况。（二）证人证言1、证人刘某的证言。证实2017年春节任宝接待朋友花了5、6万，找自己借了3万元去给他的朋友买机票。其主动提出愿意帮任宝还钱。2、证人雷某（深圳安吉尔饮水产业集团有限公司湖北武汉销售经理）的证言，证实安吉尔公司没有和任宝签订过《授权书》。（三）被害人的陈述1、被害人余某的陈述，证实任宝以做安吉尔净水器生意需要资金为由向自己借款。2016年11月19日自己借给任宝30000元，任宝打了40000元的借条，包括10000元的好处费。2016年12月，任宝向自己借了15000元，没有打借条。2017年1月，任宝喊我和他合伙做净水器生意，说把我之前借给他的45000元算是投资，我同意了。2017年2月1日任宝以做净水器生意需要资金为由打电话向我儿子陈某借了12000元。2017年2月任宝以招待安吉尔公司的人为由需要钱，我让任宝把他和对方签订的安装协议书拿来看，并且我要求和任宝签订合作协议，任宝同意了。2017年3月1日，任宝给我拿来深圳安吉尔集团武汉分公司授权任宝代理安装安吉尔净水器的授权书，以及任宝和吉祥物业签订的净水器安装协议。我和任宝签了合作协议书后，任宝让我借钱给他，2017年3月2日、3月3日，我又借给他25500元。借款到期后，任宝一直未归还借款，任宝就把他的两张银行卡放我这里，他说其中一张银行卡里有200多万元的利息，存的定期，提前取会损失20多万的利息。2017年3月9日，我儿子不放心，让任宝打了两张借条，一张是55000元，一张是37500元。借款到期后任宝一直以各种理由不还钱，我们感觉不对就找吉祥小区和富康小区调查核实，才知道没有安装净水器这件事。我们总共借款82500元给任宝，他打的借条是92500元。2、被害人陈某的陈述，证实2017年春节前后，任宝以安装净水器工程需要资金周转为由，在其母亲余某处骗得71500元，在自己处骗得12000元。（四）被告人任宝的供述与辩解。2016年7月自己到震序驾校当厨师后认识了余某。自己在成都打工时认识一个叫何某的，2016年11月底，何某让我借31000元给他，给我9000元的利息，我就找余某以我要做安吉尔净水器生意为由向余某借了31000元并答应给她利息。余某借给我后，我把钱给了何某。过了十几天何某在震序驾校外面给了我40000元现金，我还没来得及给余某，何某又给我打电话说有个大老板要用钱，要用十多万，用三个月还。我就以做安吉尔净水器工程为由，骗得别人信任后再借钱。我写了一份《净水器安装协议》、《授权书》，《净水器安装协议》甲方直接写我的名字，乙方随便写的吉祥物业，《授权书》落款我随便写了一个深圳市安吉尔集团武汉分公司。写好后何某拿去盖的章并制作成打印件。2017年3月1日我带着这些找到余某，说我已经将安吉尔净水器工程拿下了，骗她和我一起做生意，之前向她借的钱就作为投资款。余某同意后，我和余某签订了《合作协议》。后来我又给余某说为了事情早点做成要请别人吃饭，让她再拿点钱出来，余泽连分三四次给了我22500元。2017年过年前我找余某借钱，余某让我找他儿子借，她说她儿子知道我和他母亲合伙的事情，他儿子给我打了12000元。我一共从余某处骗得82500元现金，这些钱除了给何某55000元之外，其他的全部用作吃喝玩乐了。本院认为，被告人任宝以非法占有为目的，虚构净水器安装生意并虚构房产、存款等，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立。关于被告人任宝辩称与罗某、李某1均系借款关系的辩解意见，经查，任宝以虚构的安装净水器的理由向罗某、李某1借款，根据任宝的财产调查状况，任宝名下有几十元的少量存款、无车辆、房产，任宝客观上无偿还能力，并且将所借款项用于日常开销、还债、赌博等，其主观上无偿还借款的意愿，被告人以非法占有为目的，采用虚构净水器安装生意的事实，以借款的名义实施诈骗，被告人任宝辩解意见与查明的事实不符，本院不予采纳。关于被告人提出起诉书指控的第一起认为自己不是诈骗，以及对起诉书指控的第三起5000元已经归还给吴某的辩解意见，与本院查明的事实不符，不予采纳。鉴于被告人任宝取得了被害人余某、陈某的谅解，已退赔其损失，对该起可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人任宝犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年7月20日起至2022年7月11日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人任宝在判决生效后十五日内退赔吴某人民币75000元、安某1人民币17000元、罗某人民币48000元、李某1人民币20000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川眉山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈永祥审 判 员  孟邦涛人民陪审员  童 锐二〇一八年七月九日书 记 员  王易南