江西省定南县人民法院刑 事 判 决 书（2021）赣0728刑初40号公诉机关江西省定南县人民检察院。被告人何华英，女,1965年11月17日出生于江西省定南县,汉族,大学文化,户籍地江西省赣州市定南县,住定南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2020年10月17日被刑事拘留；于同年11月24日被逮捕。现羁押于安远县看守所。辩护人钟毅芸，江西客家人（定南）律师事务所律师。江西省定南县人民检察院以定检公诉刑诉〔2021〕40号起诉书指控被告人何华英犯非法吸收公众存款罪，于2021年3月11日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。定南县人民检察院指派检察员张露露出庭支持公诉，被告人何华英及其辩护人钟毅芸到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年开始,被告人何华英经他人介绍加入了“VCE”、“国照证券”“大丰国际”和“SKY”等网络平台。之后,何华英在定南县大世界路25号设置办公场所,以入股吉安市“VCE”商城和购买“大丰国际”河南省房车生产、红酒生产和旅游基地公司原始股等名义,通过赞助文艺演出宣传、店内宣传以及口口相传的方式对外宣传,以短期内可以获得高额分红邀约受害人投资或者出具借条并许诺保本付息,吸收赖修凡、廖五娇、肖晶荣、赖添莲、宋业珍、钟幼珍等41名无特定关系人的存款。被告人何华英在未经相关部门许可的情况下,向社会不特定人员吸收存款,数额巨大,扰乱金融秩序,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时,何华英具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定之情节,系坦白。公诉机关建议判处被告人何华英有期徒刑三年五个月，并处罚金五万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了1.书证;2.鉴定意见;3.证人郭某等人的证言:4.被害人赖修娣等人的陈述:5.被告人何华英的供述等。被告人何华英对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：2012年开始,被告人何华英经他人介绍加入了“VCE”、“国照证券”“大丰国际”和“SKY”等网络平台。之后,何华英在定南县大世界路25号设置办公场所,以入股吉安市“VCE”商城和购买“大丰国际”河南省房车生产、红酒生产和旅游基地公司原始股等名义,通过赞助文艺演出宣传、店内宣传以及口口相传的方式对外宣传,以短期内可以获得高额分红邀约受害人投资或者出具借条并许诺保本付息,吸收赖修凡、廖五娇、肖晶荣、赖添莲、宋业珍、钟幼珍等41名无特定关系人的存款。经鉴定，截止到案发,被告人何华英吸收公众存款(本金)共计3296386元、归还本金680000元,期末本金2616386元,累计支付利息577736元,涉及的集资(出借)人数41人;尚在履约的集资(出借)人数为39人,尚在履约的本金2616386元,尚在履约集资(出借)人所得利息538736元,导致损失为2077650元。2020年10月17日,被告人何华英在东莞市被民警抓获归案;归案后,何华英如实供述了主要犯罪事实。上述事实被告人何华英在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、受案回执、立案决定书，到案经过、在逃人员登记表、信息核查，提取笔录、提交证据清单、股权证书复印件、发还证据清单、接受证据清单、手机图片截图，调取证据材料通知书、离婚协议复印件、辞职报告，冻结财产通知书（回执）、协助查询财产通知书（回执），协助查询财产通知书、查询存款回执、银行交易明细清单、书挂销户账户查询，接受证据清单、借据复印件、银行流水、民事判决书复印件，定南县人民法院执行卷宗，常住人口信息、无犯罪记录证明，鉴定聘请书、司法鉴定意见书、执业证书复印件、鉴定意见通知书，证人郭某、谢某、李某的证言，集资参与人赖修娣、曾贱英、黄月华、赖风秀、谢官富、赖海英、龙向英、赖修凡、肖晶荣、赖添莲、赖宝英、黄春妃、张俊凤、何华兰、黄维新、廖新添、徐玉梅、徐明华、钟芳、胡展风、邹县秀、余美英、何月清、黄细玉、黄化元、黄慢秀、廖五娇、宋业珍、钟幼珍、奚正英、廖德道、何建奎、黄东秀、余石兰、詹永芳、陈文坤、李冬凤、廖志娣、陈石风、廖妮等人的陈述，被告人何华英的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人何华英违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人何华英归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，对其可以从轻处罚。被告人以老年人作为主要集资对象，造成恶劣社会影响，酌情从重处罚。被告人当庭自愿认罪，认罪态度较好，可对其酌情从轻处罚。被告人何华英自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。为维护国家金融管理秩序，保障国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人何华英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月17日起至2024年3月16日止，罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、继续追缴被告人何华英违法所得2077650元，按集资参与人的集资额比例返还本案集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赖晓玲人民陪审员  卢桂英人民陪审员  郑 晓二〇二一年六月一日书 记 员  张燕珍附表序号出借人借款金额（元）还款金额（元）期末金额（元）支付利息（元）损失金额（元）1赖修凡150,0000150,00035,000115,0002廖五娇150,00020,000130,00040,00090,0003肖晶荣100,0000100,00040,00060,0004赖添莲110,0000110,00033,00077,0005宋业珍30,000030,00010,80019,2006钟幼珍30,000030,0004,20025,8007赖宝英50,000050,00080049,2008廖德道42,000042,0008,60033,4009黄春妃50,000050,00018,00032,00010曾贱英20,000020,0002,50017,50011张俊凤40,000040,000040,00012何建奎100,00050,00050,00038,00012,00013何华兰100,0000100,00050,00050,00014黄维新90,000090,0003,60086,40015廖新添50,000050,00033,46016,54016廖恒英20,000020,0003,60016,40017黄月华40,000040,00014,40025,60018赖修娣100,0000100,0000100,00019徐明华130,0000130,0000130,00020钟芳20,000020,0004,80015,20021赖风秀30,000030,000030,00022胡展风48,000048,000048,00023廖瑛200,000120,00080,00017,20062,80024赖海英100,0000100,00042,00058,00025邹县秀400,0000400,00071,000329,00026陈文坤80,000080,0002,00078,00027黄丽霞110,0000110,0003,600106,40028余美英57,5005,00052,500052,50029龙向英50,000050,0005,00045,00030黄东秀42,776042,7769,43633,34031奚正英17,460017,460017,46032李冬凤110,0000110,0000110,00033余石兰10,150010,1507,0003,15034陈石风7,50007,50007,50035何月清7,00007,0005,0401,96036廖妮15,000015,000015,00037詹永芳75,00035,00040,00020,00020,00038黄细玉50,000050,00015,20034,80039廖志娣14,000014,00050013,500总计2,846,386230,0002,616,386538,7362,077,650