北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2020）京0105民初11558号原告：钱锐，男，1949年7月27日出生，汉族，住安徽省铜陵市铜官山区。委托诉讼代理人：蔡永生，安徽铜鼎律师事务所律师。被告：北京万方鑫润资金管理有限公司，住所北京市朝阳区曙光西里****A-3006内B。法定代表人：刘玉。被告：中恒天建筑工程有限公司，住所地北京市丰台区贾家花园**院**楼**。法定代表人：王程琳。被告：芜湖华融渝夏投资中心（有限合伙），主要经营场所芜湖市镜湖区观澜路1号滨江商务楼9层949。执行事务合伙人：华融渝富股权投资基金管理有限公司（委派代表：刘敏熹）。委托诉讼代理人：吴志远，北京市地平线律师事务所律师。委托诉讼代理人：徐鹏，北京市地平线律师事务所律师。原告钱锐诉被告北京万方鑫润资金管理有限公司（以下简称鑫润公司）被告中恒天建筑工程有限公司（以下简称中恒天公司）、被告芜湖华融渝夏投资中心（有限合伙）（以下简称华融投资）民间借贷纠纷一案，本院立案受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告钱锐及其委托诉讼代理人蔡永生、被告华融投资之委托诉讼代理人徐鹏均到庭参加了诉讼，被告鑫润公司、被告中恒天公司经本院公告传唤，未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告钱锐向本院提出诉讼请求：请求判令鑫润公司、中恒天公司、华融投资连带偿还借款本金230万元，并以上述本金为计算基数，按照年利率8%的标准，自2019年4月17日计算至实际偿还之日止的利息。事实和理由：2017年7月7日，钱锐依约向鑫润公司指定的托管账户转账330万元，用于鑫润公司受让中恒天持有的华融投资的优先级份额收益权。中恒天公司原系华融投资的有限合伙人。2017年7月31日，鑫润公司向钱锐出具“万方鑫润-股票质押收益权私募基金1号”认购确认书。认购金额为330万元，使用期限为18个月，2017年7月31日起计算利息。投资用于受让中恒天公司持有的华融投资的优先级份额收益权。中恒天公司及华融投资是钱锐出借的330万元的实际借款人。2018年7月24日，中恒天公司自行从华融投资退出合伙企业，更严重侵害了钱锐的合法权益及利益。2019年4月17日，鑫润公司退还钱锐本金100万元。钱锐虽出资330万元进行基金认购，但鑫润公司违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，钱锐交纳认购款后，鑫润公司从未向钱锐进行回访确认、未向钱锐定期披露与报告财务指标及投资组合等信息，基金存续期满，鑫润公司亦未进行清算。从认购后，预先设定利息，并定期支付，中恒天公司承诺回购，不符合基金特征，而符合借贷法律关系的特征，应认定为民间借贷关系。故钱锐投资基金之实即应为借贷，应按民间借贷法律关系处理。该借贷关系未违反国家法律和行政法规的强制性规定，应属有效。钱锐支付的基金认购款即应为借款本金，约定的基金产品期限应为实质上的借款期限。现借款期限已届满，鑫润公司、中恒天公司、华融投资拒绝还款付息，故起诉。被告鑫润公司未到庭参加诉讼，亦未向本院提交书面答辩意见。被告中恒天公司未到庭参加诉讼，亦未向本院提交书面答辩意见。被告华融投资辩称，一、本案系钱锐与鑫润公司、中恒天公司之间的纠纷，华融投资与钱锐之间不存在任何债权债务关系，不应是本案的当事人。钱锐未提供任何证据证明华融投资与其存在任何债权债务关系。钱锐在明知无任何证据的情形下仍然对华融投资提起诉讼，其目的无非是对作为国企下设合伙企业施加诉讼压力，以尽快解决鑫润公司、中恒天公司欠款的问题。钱锐诉请华融投资对其借款承担连带清偿责任没有任何法律依据。连带责任是一种非常严格的责任，责任的承担要求有明确的法律规定或者当事人明确的意思表示。华融投资并非案涉民间借贷法律关系的当事人，亦未与钱锐有过任何往来，更没有对钱锐做出过任何承担责任的意思表示，钱锐要求作为案外人的华融投资承担连带清偿责任没有任何法律依据。二、中恒天公司已经退伙，与华融投资已经无任何关系。2017年5月12日，中恒天公司作为有限合伙人出资293350万元入伙华融投资，2017年6月29日，华融投资将其资金支付到鑫润公司指定账户，2018年7月24日，中恒天公司从华融投资退伙，中恒天公司将其247150万元出资对应的合伙份额有偿转让给案外人吉林信托有限责任公司，剩余46200万元实缴出资华融投资已经退还。因此，中恒天公司与钱锐无任何关系。三、类案判决已经认定华融投资不承担任何责任。北京市昌平区人民法院（2019）京0114民初17503号案与本案在基本事实、争议焦点、法律适用问题等方面具有相似性，属于已经生效的类案判决，已判决驳回。综上华融投资与钱锐不存在任何债权债务关系。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据,本院组织当事人进行了证据交换和质证，对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据,本院认定事实如下:2017年7月7日，钱锐向鑫润公司指定的托管账户转账330万元。同日，钱锐与鑫润公司签订《万方鑫润-股票质押收益权私募基金1号基金合同》，主要约定：本合同的当事人包括私募基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。自本合同生效之日起，投资者、私募基金管理人、基金托管人即成为合同的当事人。募集结算资金专用账户为恒泰证券股份有限公司运营外包募集专户名下1505XXXX-0953账户；基金名称为万方鑫润-股票质押收益权私募基金1号，钱锐系投资者即基金份额持有人，私募基金管理人为鑫润公司，基金托管人为恒泰证券股份有限公司，基金的投资范围系基金项下的基金财产主要用于受让中恒天公司持有的华融投资的优先级份额收益权，华融投资最终投资于山东齐星铁塔科技股份有限公司的股票质押项目，在资金闲置期间，本基金也可投资于银行存款、银行理财产品、货币基金。基金的存续期为18个月。基金管理人可以根据实际运作情况，在本基金成立满三个月后可提前结束本基金。在法律、法规和本基金合同允许的范围内，经基金管理人与基金托管人、基金份额持有人协商一致，本基金可展期。业绩基准为，投资在100万元（含）至300万元（不含）业绩比较基准（年化）8%，300万元（含）至1000万元（不含）业绩比较基准（年化）8．2%，1000万（含）以上业绩比较基准（年化）8．5%。2017年7月31日，鑫润公司向钱锐出具《万方鑫润-股票质押收益权私募基金1号认购确认书》，确认钱锐出资330万元，认购基金份额3300000份，认购的基金份额于2017年7月10日起息。2017年9月22日，鑫润公司指定托管账户向钱锐实付52800元；2017年12月22日，鑫润公司指定托管账户向钱锐实付65819．18元；2018年3月21日，鑫润公司指定托管账户向钱锐实付63231．91元；2018年6月21日，鑫润公司指定托管账户向钱锐实付64371．76元；2018年10月8日，鑫润公司指定托管账户向钱锐实付64371．76元；2018年12月27日，鑫润公司指定托管账户向钱锐实付63672．07元；2019年2月1日，鑫润公司指定托管账户向钱锐实付21690．49元；2019年4月17日，鑫润公司指定托管账户向钱锐实付1000000元。2019年2月13日，鑫润公司向全体投资者送达《关于万方鑫润-股票质押收益权私募基金1号延期兑付公告》称，该私募基金产品期限为18个月，实际募集资金2930万元，募集资金已全部投放至中恒天公司账户，涉及投资者8人，根据基金合同，本基金已于2019年1月21日到期。由于中恒天公司未履行还款义务，为保证投资人利益，本产品延期至2019年8月31日，期间所产生的利息于产品到期后进行还本付息而实现产品清算退出。本院认为，当事人经合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，视为其放弃答辩和质证的权利，所产生的不利后果由其自负。钱锐与鑫润公司虽签署《万方鑫润-股票质押收益权私募基金1号基金合同》，钱锐出资330万元进行基金认购，但鑫润公司并未按照《私募投资基金监督管理暂行办法》的相关规定，在投资人交纳认购款后，未定期向投资人披露与报告财务指标及投资组合情况等信息，在基金续存期满后，鑫润公司亦未进行清算，且在未征得投资人同意的情况下，单方宣布产品延期兑付。从本案基本事实看，鑫润公司预先设定利息，并定期支付，不符合基金特征，钱锐与鑫润公司事实上应属民间借贷法律关系，该借贷内容经本院审查，未违反国家法律和行政法规的强制性规定，应属有效。关于钱锐主张中恒天公司、华融投资中心与鑫润公司同为借款人一节，根据钱锐出示的证据，钱锐将款项转入鑫润公司指定账户，鑫润公司指定账户定期向钱锐支付利息，本院无法认定钱锐与中恒天公司或华融投资存在直接债权债务关系，故对于钱锐要求中恒天公司、华融投资承担连带责任一节，本院不予支持。关于钱锐主张从2019年4月17日开始，以230万元为基数，按年息8%计算借款利息一节，现钱锐认可鑫润公司于2019年4月17日偿还本金100万元，故本院对钱锐要求鑫润公司偿还剩余借款本金230万元的诉讼请求，依法予以支持。根据鑫润公司产品介绍公布的业绩基准中（投资在100万元至300万元之间为年息8%）的约定，本院对钱锐要求鑫润公司支付利息（以230万元为计算基数，按照年利率8%的标准，自2019年4月17日计算至实际清偿之日止）的诉讼请求，依法予以支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告北京万方鑫润基金管理有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告钱锐借款本金二百三十万元并支付利息（以二百三十万元为基数，按照年利率百分之八的标准，自二〇一九年四月十七日起计算至实际还清之日止）；二、驳回原告钱锐的其他诉讼请求。案件受理费25728元，由被告北京万方鑫润资金管理有限公司负担（于本判决生效后十日内交纳）；案件公告费560元，由被告北京万方鑫润资金管理有限公司负担（原告钱锐已预交，被告告北京万方鑫润资金管理有限公司于本判决生效后十日给付原告钱锐）。如不服本判决，可于本判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审判员  李思巧二〇二一年六月三十日书记员  李冠颖