北京市顺义区人民法院刑 事 判 决 书（2021）京0113刑初186号公诉机关北京市顺义区人民检察院。被告人吕鹏，男，1988年2月1日出生于河南省周口市，公民身份号码×××，汉族，高中肄业，无业，户籍所在地河南省周口市；因涉嫌诈骗罪，于2020年9月15日被羁押，次日被拘留，2020年10月24日被逮捕，现羁押于北京市顺义区看守所。指定辩护人刘志鹏，北京允宏律师事务所律师。北京市顺义区人民检察院以京顺检一部刑诉〔2021〕Z76号起诉书指控被告人吕鹏犯诈骗罪，于2021年3月12日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市顺义区人民检察院指派检察员贾竞、检察官助理黄勤怡出庭支持公诉，被告人吕鹏及其指定辩护人刘志鹏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。北京市顺义区人民检察院指控：一、2019年8月30日，被告人吕鹏帮助彭某（女，52岁，顺义区人）办理中国邮政储蓄银行贷款人民币50万元，同日，吕鹏谎称另有第三方需要收取风险保证金，骗取彭某人民币9万元。二、2020年7月21日，在北京市顺义区×××村北防疫卡口处，被告人吕鹏以帮助彭某归还贷款本金为由骗取彭某人民币10万元，彭某支付10万元及相应手续费0.24万元。三、2020年7月27日，被告人吕鹏再次以帮助彭某归还贷款本金为由欲骗取彭某人民币3万元。彭某拒绝给付，并在要求吕鹏还款无果后报警。被告人吕鹏于2020年9月15日19时许在×××酒店被抓获。公诉机关对以上事实，向本院提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证、视听资料等证据，认为被告人吕鹏以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。庭审中，被告人吕鹏对指控的罪名及事实均有异议。当庭辩解称：1.第一起事实，其与彭某签订了协议，其收取彭某9万元的行为是合同行为，现在合同还没有到期。2.第二起事实，其收取10万元是帮彭某归还贷款本金，不是诈骗，且彭某刷pos机产生的0.24万元手续费与其无关。3.第三起事实，其是出于帮助彭某偿还贷款本金的目的向彭再次索要三万元，彭没有给其。综上，其没有诈骗彭某的主观目的，自己的行为不构成犯罪。指定辩护人的辩护意见：1.关于9万元。吕鹏考虑彭某偿还贷款能力较弱，担心彭某逾期还款导致其公司业务受损的情况下收取了9万元，并承诺彭某的贷款一年不逾期便退还，从结果上看，彭某确实出现在即将偿还贷款本金时资金存在困难的情况。2.关于10万元。彭某主动要求吕鹏帮其操作归还银行贷款本金，双方达成合意确定由吕鹏免费帮助彭某偿还本金，彭某借给吕鹏10万元，该10万元借款是吕鹏帮助彭某偿还借款本金的对价。3.关于0.24万元。该0.24万元是彭某从光大银行借款10万元产生的手续费，属于彭某对光大银行的债务，吕鹏对该款不可能具有非法占有的目的。4.关于3万元。吕鹏再次向彭某借款3万元的目的是资金周转，帮助彭某偿还贷款本金，不具有非法占有目的。综上，吕鹏与彭某之间的矛盾是吕鹏违约而产生的民事纠纷，吕鹏不构成诈骗罪。另，如果法院认为吕鹏的行为构成诈骗罪，其还具有部分未遂、如实供述部分犯罪事实、初犯偶犯、有退赔意愿的情节，可以从宽处理。经审理查明：一、2019年8月30日，被告人吕鹏帮助彭某（女，52岁，顺义区人）办理中国邮政储蓄银行贷款人民币50万元，同日，吕鹏谎称另有第三方需要收取风险保证金，骗取彭某人民币9万元。二、2020年7月21日，在北京市顺义区×××村北防疫卡口处，被告人吕鹏以帮助彭某归还贷款本金为由骗取彭某人民币10万元，彭某通过POS机刷信用卡支付10万元，另产生手续费0.24万元。三、2020年7月27日，被告人吕鹏再次以帮助彭某归还贷款本金为由欲骗取彭某人民币3万元。彭某拒绝给付，并在要求吕鹏还款无果后报警。被告人吕鹏于2020年9月15日被民警抓获，所得赃款均已被其用于个人支出。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人吕鹏的供述：我于2018年9月成立北京×××咨询有限服务公司，任法定代表人，该公司2020年4月注销，后无业至今。2019年8月，我们公司的业务员向外打电话推销贷款业务，彭某联系了我们，之后她来到我公司位于北京市朝阳区×××的办公室，我接待了她。我们商定由我公司帮助彭某办理向邮政储蓄银行贷款50万元的业务，彭某给我公司贷款金额3%的服务费。贷款是三年期的，先息后本，每月归还利息，每年归还一次本金。放款当日，彭某到我公司支付了1.5万元服务费，我又和她说因为她年龄大了，担心她无力偿还，需要她交纳9万元第三方风险保证金，一年到期归还本金时没有逾期还款的情况发生就退还风险保证金。我们就又签订了一份协议书，协议约定由第三方收取保证金，实际上不存在第三方。彭某现场将9万元转到我公司业务员黄某个人账户了，当天黄某将9万元转给我个人账户。这些钱被我自己用了，有借给朋友的，也有用于生意周转的。2020年7月彭某让我退还她9万元保证金，还让我8月20日帮她垫钱归还银行的贷款本金，我说可以帮她归还本金，不收服务费，但需要她垫付10万元。保证金暂时不能退还，需要等她和银行解除贷款关系才能退还。2020年7月21日我持POS机到顺义区×××村北侧村口找到彭某，她给我刷了10万元，实际到账九万七千多元，产生二千多元手续费，这笔钱也被我自己周转用了。我们签订了协议，约定我8月1日将10万元还给彭某。到了8月，因为替彭某归还本金的钱不够，我让她再垫付3万元，彭某拒绝了，因为她不配合，我就没能归还银行的本金。之后她联系我要钱，我让她再宽限几天，之后我就联系不上彭某了，直到民警抓到我。我也没跟彭某说我公司已经倒闭了的情况，目前我没有什么财产，没有固定收入。我收彭某钱的行为属于正常办理贷款业务收的钱，不是诈骗行为。2.被害人彭某的证言：2019年8月我接到一个电话推销贷款，我正好急用钱就和他们接触上了。2019年8月20日我来到北京×××咨询服务有限公司的办公地，跟该公司法定代表人吕鹏签订了贷款中介合同，约定他们帮我向中国邮政储蓄银行贷款50万元，我支付1.5万元中介费。2019年8月30日吕鹏说贷款批下来了，我再次来到他们公司，向吕鹏个人转账支付1.5万元服务费。吕鹏说还要我支付一笔9万元的第三方风险保证金，一年没有逾期保证金全额退还，不交保证金就不能放款。我就分两笔将9万元转给在场的他们公司的黄某了，之后50万元的贷款就到账了。2020年7月20日，我打电话让吕鹏帮我归本，还让他退还我9万元保证金，吕鹏说贷款必须使用三年，否则保证金不退。后来吕鹏让我拿出10万元，他帮我办理归本。2020年7月21日吕鹏来到顺义区×××村村口找我，我带着邻居梁某一块去的，见面之后我们写了一份《归本协议》，约定我给吕鹏提供10万元，他在2020年8月1日前将10万元还给我，同时吕鹏帮我完成归本业务。在现场我用光大银行信用卡给吕鹏用POS机刷了10万元，产生0.24万元手续费。2020年7月27日吕鹏又以归本资金不够为由向我索要5万元，我拒绝了，他说不给就归不了本，我们就谈崩了。2020年8月17日我问吕鹏是否归本了，吕鹏说没归。2020年8月20日邮政储蓄银行联系我让我归本，我才发觉吕鹏在骗我，我就让他归还9万元保证金和10万，吕鹏答应月底归还10万元，但到期他没还。2020年8月30日我自己筹钱归了银行的贷款本金。我接着找吕鹏要钱，吕鹏各种推脱，我就报警了。3.证人梁某的证言及辨认笔录：我和彭某是邻居。2020年7月21日上午9时许，我陪着彭某去×××村村口见了吕鹏，彭某给我一份合同让我看，内容是吕鹏帮助彭某操作归还本金的事，彭某借给吕鹏十万元，吕鹏于2020年8月1日将十万元归还彭某。彭某在现场通过POS机给吕鹏支付了10万元，之后吕鹏就走了。过了不到一个月，彭某又找到我说吕鹏又找她要5万元，我建议彭某报警。辨认出吕鹏是对彭某实施诈骗的男子。4.证人黄某的证言：2018年5月我和吕鹏认识，同年八九间月吕鹏开了北京×××咨询有限公司，我就到这个公司上班了。这个公司主营帮助客户贷款，公司从中收取服务费，我负责带客户到银行帮助客户贷款，2019年11月公司倒闭。2019年8月30日在朝阳区公司办公室里，吕鹏给一个姓彭的客户办完贷款后，让客户给我卡内转了9万元，后来我转给吕鹏了。5.证人常某的证言：我是中国邮政储蓄银行×××支行个人信贷业务客户经理。2019年8月，我为一个叫彭某的人办理过个人信用贷款50万元的业务。我行贷款合同不涉及第三方。6.企业登记信息查询材料等证实2018年9月12日吕鹏作为法定代表人登记设立北京×××咨询服务有限公司，2020年6月3日该公司注销登记。7.协议书证实吕鹏与彭某于2019年8月30日签订协议，载明“彭某大数据问题存在10个月的三方风险保证金90000元，如果到期一年没有逾期归本后三方会通过吕鹏退还彭某全部保证金。”8.中国邮政储蓄银行个人额度借款合同证实2019年8月30日该行提供给彭某借款50万元的情况。该合同中未见关于第三方保证的约定。9.邮储银行信贷归本协议书证实2020年7月21日吕鹏与彭某书面约定“吕鹏于2020年8月20日无偿帮助彭某向邮政储蓄银行归还贷款本金50万元，彭某应于2020年7月21日向吕鹏提供10万元，用于操作此笔代还业务，吕鹏承诺于2020年8月1日归还彭某10万元及由此产生的利息，8月20日吕鹏帮助彭某操作完毕贷款归本业务；8月1日吕鹏归还彭某10万+0.24万元。”10.招商银行户口历史交易明细表证实2019年8月30日彭某向黄某转账90000元的情况。11.光大银行信用卡交易明细证实2020年7月21日彭某向北京柏琳瀚商贸有限公司支付人民币10万元，产生分期手续费0.24万元的情况。12.微信聊天记录证实彭某向吕鹏催要还款的情况。13.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录证实2020年10月28日扣押被告人吕鹏持有的苹果手机一部、华为手机一部的情况。14.司法鉴定意见书证实对吕鹏华为手机、苹果手机内信息恢复的情况。15.受案登记表证实2020年9月4日被害人彭某报警称被骗，本案案发的情况。16.到案经过证实被告人吕鹏于2020年9月15日被查获的情况。17.常住人口信息查询打印表证实被告人吕鹏的身份信息。关于被告人吕鹏及辩护人当庭发表的无罪辩护意见本院综合评判如下：根据在案的被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据可以认定，被告人吕鹏在为被害人彭某提供贷款服务时，由于自身资金周转出现困难，便产生了诈骗彭某的想法，此后其陆续虚构了第三方需要收取保证金、帮助偿还贷款本金需要彭某垫资等事实，骗取彭某人民币19万元，另有3万元未能得逞。现有证据已经形成完整的证据链，足以认定吕鹏主观上具有非法占有的目的，客观上实施了虚构事实骗取被害人钱款的行为，其行为完全符合诈骗罪的构成要件，故吕鹏及其指定辩护人所提其不构成犯罪的辩解意见，本院不予采纳。本院认为：被告人吕鹏以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯了公民的财产权利，已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市顺义区人民检察院对被告人吕鹏犯有诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人吕鹏实施的部分犯罪事实因意志以外的原因而未能得逞，系部分犯罪未遂，在量刑时以其既遂部分确定基准刑，根据未遂部分犯罪行为的实行程度、造成损害的大小、犯罪未得逞的原因等情况，酌情增加相应的刑罚量。被告人吕鹏到案后能够如实供述部分犯罪事实，依法对其从轻处罚，辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条、第四十七条之规定，判决如下：一、被告人吕鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月15日起至2024年11月14日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）；二、责令被告人吕鹏退赔被害人彭某经济损失人民币十九万元（于本判决生效之日起十日内付清）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  杜学禄人民陪审员  王桂林人民陪审员  单慢慢二〇二一年六月九日书 记 员  康 斌