陕西省潼关县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）陕0522刑初25号 公诉机关潼关县人民检察院。 被告人关某某，女，汉族，小学文化程度，无业。2020年10月2日因涉嫌洗钱罪被抓获，10月9日被刑事拘留，同年11月14日被逮捕。现羁押于大荔县看守所。 辩护人游志兵，福建远东大成律师事务所律师。 潼关县人民检察院潼检一部刑诉（2021）Z7号起诉书指控被告人关某某犯洗钱罪，向本院提起公诉。本院于2021年4月1日立案，并依法组成合议庭公开开庭进行了审理，潼关县人民检察院指派检察员马定奇出庭支持公诉，被告人关某某及其辩护人游志兵到庭参加了诉讼。现已审理终结。 潼关县人民检察院指控：2014年12月4日至12月12日期间，张某某（另案处理）指使蒋某某（已判刑）将从潼关县信用合作社、潼关邮政储蓄银行等金融机构骗取的贷款资金中的部分资金汇入陈某某（另案处理）的账户，陈某某又将部分资金转入被告人关某某的账户，其中12月4日转入关某某的建行账户228.885万元，12月8日转入被告人关某某工商银行账户276.147万元，12月12日转入被告人关某某工商银行账户166.3328万元，12月13日转入被告人关某某工商银行账户150万元。被告人关某某将以上转入的资金通过给多个账户拆分划转或者使用POS机消费的方式全部转移。 认定以上事实的证据有证人证言、转账凭证、账户流水等证据证明，被告人也作了供述和辩解。据此认为，被告人关某某的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十一条之规定，构成洗钱罪，建议给被告人关某某判处有期徒刑七年，并处罚金人民币40万元。提请本院依法惩处。 被告人关某某辩称，她涉案的银行卡是经亲戚李某某的要求办理后交给李某某使用的，她从来不知道李某某拿她的银行卡干什么使用，如果有柜台办理的转款或者提现业务，也是受李某某的请求到柜台替李某某办理的，所以将钱转给谁了她不认识也不知道。 辩护人游志兵认为，第一，该案件潼关县人民法院没有管辖权。第二，关某某涉案的名下银行卡是李某某使用的，发生交易流水关某某不知情，不能证明关某某有罪。第三，认定陈某某为上游犯罪缺乏证据。综合以上理由，应当判决被告人关某某无罪。 经审理查明：2014年12月期间，河南省灵宝市的张某某、张某甲（均在逃）伙同其他人，使用掺假黄金在潼关县信用合作社、潼关邮政储蓄银行等金融机构办理质押贷款，骗取金融机构大量资金，张某某指使蒋某某（已判刑）将骗取部分资金3259.56万元分多笔转入陈某某（另案处理）的账户，陈某某又分多笔将其中821.3648万元资金转入到被告人关某某的账户，其中12月4日转入关某某的建行账户228.885万元，12月8日转入被告人关某某工商银行账户276.147万元，12月12日转入被告人关某某工商银行账户166.3328万元，12月13日转入被告人关某某工商银行账户150万元。以上转入被告人关某某账户的资金通过多个账户拆分划转或者使用POS机消费的方式全部转移。 经过当庭举证、质证，认定上述事实的证据有： 1、受案登记表载明，2020年11月17日对关某某涉嫌洗钱案件立案受理。 2、抓获经过载明，2020年10月2日关某某被民警抓获。 3、证人陈某某证实，她的银行卡是他公公林某某在使用，她不认识河南人张某某、蒋某某，也不清楚转给关某某的钱是谁的、干什么用了，因为当时她的银行卡不是她自己使用，所以不知道。 4、关某某账户资金流向图及蒋某某、陈某某、关某某账户流水载明： 蒋某某尾号9057账户在2014年12月4日至18日，给陈某某1835账号转入756.56万元、387万元、400万元、568万元、574万元、574万元六笔，共计3259.56万元。 陈某某尾号3827的账号在2014年12月4日收到蒋某某转入的756.56万元后余额为783.889万元，同日转入关某某尾号0002的建行卡228.8850万元；尾号1835账户在2014年12月8日至13日，给关某某尾号5167账户转入276.147万元、166.3328万元、150万元，共计592.4798万元。 关某某尾号0002的账号流水显示，12月4日收到陈某某转入228.8850万元后的余额为245.5397万元，12月5日关某某账户分多笔转给庄某某、黄某某、王某某等10多人的账户；尾号5167账户交易流水显示，2014年12月8日收到陈某某转来276.147万元后，余额为276.147042万元；9日跨行转款100万元，pos机消费或者提现176.147万元，余额为0.42元；12月12日陈某某转入166.3328万元，余额为194.712042万元，当日pos机消费或者提现194.71万元，余额为20.42元；12月13日陈某某转入150万元，余额为150.002042万元，当日至15日，分24笔跨行转出或网转至9个账户后余额为34305.42元。 5、转款凭证载明，2015年3月20日关某某工行卡尾号8213账号给戴某某转款凭证两张，一张为54.8万元，一张为41.5万元，留存证件为关某某身份证，签名为关某某；2015年3月12日关某某工行卡尾号8213账号给谢某某转款99.995万元，留存证件为关某某身份证，签名为关某某；2015年3月27日戴某某工行卡给关某某工行卡尾号8213（账号尾号5167）转款250万元，留存证件为戴某某的身份证，签名为戴某某。 6、工商银行个人业务操作规程及会计核算规程中载明，大额转账时须审核客户的身份证相关信息，若是代办理的，需要审核代理人的身份信息，摘录代理人的联系方式。对公账户单笔汇款金额上限为50万元，个人客户人民币上限为20万元。 7、关某某相关卡号的销户记录载明：关某某建行尾号0002的账户及卡号于2016年3月7日销户；尾号8213的工行卡于2018年4月2日销户。 8、情况说明载明 A、张某某账户尾号7537关联的银行卡为尾号5098；账号尾号4291关联的银行卡尾号为3848。蒋某某账号尾号9057关联的银行卡是尾号8780。陈某某账号尾号1835关联的银行卡尾号是3827。 B、由于案件犯罪行为发生较早，被告人的手机已经多次更换，无法对被告人使用的手机以及家中的电脑使用情况的数据采集分析，无法针对网上转账时使用手机或者电脑的IP地址进行确定，无法判断具体的操作人员。 C、对关某某账户将赃款拆分到刘某某等17人卡中的情况对收款人进行核实时，联系不到人员，无法核实与关某某的关系。 D、关某某的尾号5167账户、陈某某的银行账户尾号1835账户的交易流水来源于潼关县工商银行。蒋某某尾号4385账号的交易流水来源于中国人民银行陕西分行反洗钱中心。均为电子光盘形式。 9、在逃人员信息登记表载明，犯罪嫌疑人张某某涉嫌洗钱罪，于2017年3月10日上网追逃。 10、蒋某某的判决书载明，蒋某某协助张某某将诈骗的赃款进行拆分、划转至其他账户，构成洗钱罪，被潼关县人民法院判处有期徒刑一年又六个月，罚金20万元。 11、李某某出境记录载明，李某某于2019年8月9日从厦门出境到荷兰后，未有入境。 12、户籍证明载明，关某某，女，犯罪时已达完全刑事责任年龄。 13、被告人关某某供述，丈夫在家务农，她于1983年至2000年在家做水果批发生意，之后就一直在家没有其他职业。她原来经丈夫的姐姐李某某的要求，以个人的名义办理了三张银行卡交给了李某某使用，分别是兴业银行、建设银行和工商银行，现在李某某一家都在国外经商，2019年将李某某使用的三张银行卡全部注销了。对河南人张某某和蒋某某以及陈某某这三个人她不认识。他和丈夫平时的生活就是政府每月发的生活补助，儿女在国外每个月也会寄回来一些钱。 对于2014年12月4日至2015年3月17日，陈某某用工行卡尾号1835将976万多元转入她的建行卡尾号0002和工行卡尾号5167的情况她不清楚，肯定是李某某办理的，当时银行卡是李某某使用的，她也没有到柜台帮李某某办理过大额转账或者提现业务，从来没有。关于她名下的工行卡多次收款和给戴某某、谢某某多次大额转款99万、54万、41万、250万的情况，她不知道，也不认识收款人。 以上证据均能相互印证，足以认定。 辩护人游志兵提供李某某视频光盘一张当庭播放载明，自称身在阿根廷的李某某称，她让关某某给她办理了建行卡及其转款用的U盾，银行卡的转账都是她自己操作的，关某某不知情。 该视频证据中的李某某身在国外，其使用的U盾等物品无法进行验证，其使用关某某的银行账号进行操作的相关证据是否存在也无法落实。所以未经调查核实的资料不能作为定案的证据使用。 关于辩护人游志兵提出的辩护意见，第一，潼关县人民法院对该案不具有管辖权的意见，经查，根据相关法律规定，刑事案件由犯罪地的人民法院管辖，犯罪地包括行为发生地和结果发生地。该案件的上游犯罪行为是张某某、张某甲等人在陕西省潼关县境内实施的掺假黄金骗取金融机构贷款的金融机构诈骗案件，数额特别巨大，其部分资金流入到该案件被告人关某某的账户。因此对该刑事案件有管辖权，潼关县人民法院具有审判权，辩护人游志兵的意见不能成立。第二，认为被告人关某某账户是别人使用，关某某不构成犯罪，经查，关某某多次到金融机构柜台办理涉案账户的转款手续是自己亲自操作的，她对自己银行账户转款行为涉嫌犯罪是知情的，其行为是符合相关犯罪构成要件的，故要求判处关某某无罪的辩护意见没有法律依据不予支持。 本院认为，被告人关某某利用个人账户将金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过转账和提现等方式掩饰和隐瞒资金的来源和性质，其行为已经构成洗钱罪，公诉机关指控的罪名成立。案件犯罪情节严重，应依法惩处。根据公诉机关目前提供的证据不排除被告人关某某涉案的银行卡被他人使用和关某某只是起到辅助作用情形。被告人关某某应当被确定在洗钱犯罪中起到辅助作用构成从犯，依法可减轻处罚，公诉机关所做的量刑建议应予以调整。辩护人认为被告人关某某不构成犯罪的意见无相关证据支持，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，第二十七条之规定，判决如下： 被告人关某某犯洗钱罪，判处有期徒刑二年又六个月，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即从2020年10月2日起至2023年4月1日止。罚金限判决生效后30日内履行）。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向陕西省渭南市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，须提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张亮学 人民陪审员  韩相瑜 人民陪审员  王益锋 二〇二一年六月十五日 书 记 员  刘婀娇