北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2021）京0105民初5478号原告：孟艳玲，女，1960年8月5日出生，汉族，住北京市朝阳区。委托诉讼代理人：牛步青，北京市博儒律师事务所律师。被告：北京蚂蚁财富明德投资管理中心（有限合伙），住所地北京市。执行事务合伙人：向中帅。被告：蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司，住所地北京市朝阳区。法定代表人：向中帅。被告：向中帅，男,1992年2月5日出生，汉族，户籍地河南省。原告孟艳玲诉被告北京蚂蚁财富明德投资管理中心（有限合伙）（以下简称明德投资管理中心）、蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司（以下简称蚂蚁财富公司）、向中帅民间借贷纠纷一案，本院立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告孟艳玲之委托诉讼代理人牛步青到庭参加了诉讼，被告明德投资中心、蚂蚁财富公司、向中帅经本院合法传唤未出庭应诉。本案现已审理终结。孟艳玲向本院提出诉讼请求:1、三被告连带偿还借款80万元并支付利息（以80万元为基数、自2018年4月9日至实际偿还之日、按照年息12%的标准计算）。事实与理由：2018年4月9日，孟艳玲与明德投资管理中心、蚂蚁财富公司签订编号为2018BJ-F12323的《京马系列—阳光私募证券投资基金优先级基金Ⅰ期》，约定孟艳玲出资80万元投资蚂蚁财富公司的基金产品，投资周期为12个月，年化收益率12%。2017年10月9日，孟艳玲向明德投资管理中心支付80万元，在6个月的投资周期到期后，本金并未取出，直接作为基金协议的出资款。2018年9月17日，向中帅向孟艳玲出具《担保书》，自愿承担担保还款责任。孟艳玲多次向三被告催要借款，但均未果。迄今为止，三被告分文未还。故孟艳玲诉至本院，要求法院支持其诉讼请求。明德投资管理中心未出庭应诉，亦未提交书面答辩意见。蚂蚁财富公司未出庭应诉，亦未提交书面答辩意见。向中帅未出庭应诉，亦未提交书面答辩意见。本案当事人围绕诉讼请求依法提交了证据。本院就证据和事实，认定如下：2017年10月9日，孟艳玲作为投资方、蚂蚁财富公司作为管理方、明德投资管理中心作为基金方签署合同编号为2017BJ-F6268号《京马系列-阳光私募证券投资基金优先级基金Ⅰ期》（以下简称《京马基金2017》）。《京马基金》约定：本合同为明德投资管理中心的入伙合同，明德投资管理中心为合伙企业，投资期限为6个月；蚂蚁财富公司为管理人、普通合伙人；本基金主要投资于蚂蚁基金旗下京马系列阳光私募证券投资基金，作为其优先级结构化产品；本期基金只享受计划规定的预期收益，不得分配投资标的超出本基金预期收益外的部分；本期基金拥有京马系列阳光私募证券投资基金中优先于其他单位（中间级/劣后级）赎回本金与收益的权利，在基金清盘或分红时，优先分配保证本基金的本金与收益；投资周期为6个月，按自然月计算，每月3日返息（3个工作日内到账，节假日往后顺延），以此类推，最后一次返本付息；本合伙企业募集期内有限合伙人应以现金出资方式缴纳出资80万元；并与签订认购合同后3个工作日内，按通知要求缴纳其出资额。合同后的认缴出资支付表中载明预期费收益，年化利率10%，到期收益率5%。上述合同签订当日，孟艳玲向明德投资管理中心转账80万元。上述合同到期后，孟艳玲与明德投资管理中心、蚂蚁财富公司于2018年4月9日续签了编号为2018BJ-F12323号京马系列-阳光私募证券投资基金优先级基金Ⅰ期《以下简称京马基金2018》）。约定：本基金额投资周期为12个月，按实际天数计息，每自然季度10日返息，即3月10日、6月10日、9月10日、12月10日为返息日，收益于3个工作日内到账。本合伙企业募集期内有限合伙人应以现金出资方式缴纳出资80万元；并与签订认购合同后3个工作日内，按通知要求缴纳其出资额。同日，孟艳玲与明德投资管理中心、蚂蚁财富公司签署了《补充协议》，约定有限合伙人孟艳玲于2018年4月9日投资《京马基金》基金，合同编号为2018BJ-F12323，入伙金额80万元；新入伙的有限合伙人入伙本合伙企业的投资期限自资金到账起十二个月；该合伙人入伙合伙企业期间的投资收益为年化12%。2018年9月17日，向中帅作为担保人向孟艳玲出具担保书，载明：我本人向中帅自愿对您于2018年4月9日在明德投资管理中心存款的本金80万元及利息承担担保还款责任，在签署日12个月内还清本息，直至本息还清为止。庭审中，孟艳玲表示《京马基金2017》签署后明德投资管理中心按月支付了利息，续签了《京马基金2018》后明德投资管理中心及蚂蚁财富公司未支付任何利息及本金。同时孟艳玲表示没有在企业登记机关登记成为明德投资管理中心的合伙人。孟艳玲主张《京马基金》合同、《补充协议》是与蚂蚁财富公司、明德投资管理中心签订的，钱是打给明德投资管理中心，名为基金投资，但蚂蚁财富公司、明德投资管理中心没有履行任何关于基金的相应义务，实为借贷关系，因此蚂蚁财富公司、明德投资管理中心在合同到期后应当返还刘林本金及收益。经查，蚂蚁财富公司并未在中国证券投资基金业协会登记为基金管理人，明德投资管理中心企业信息中显示的合伙人中没有孟艳玲。本院认为，蚂蚁财富公司、明德投资管理中心、孟艳玲签订《京马基金2018》合同，约定孟艳玲作为明德投资管理中心有限合伙人的形式进行投资，但实际孟艳玲未在登记机关登记成为明德投资管理中心的合伙人，蚂蚁财富公司也并非在中国证券投资基金业协会登记备案的基金管理人，且《补充协议》中明确投资人的投资收益为年化12%，更符合借贷特征而非股权投资。庭审中孟艳玲主张与蚂蚁财富公司、明德投资管理中心之间实为借贷关系，蚂蚁财富公司、明德投资管理中心未到庭应诉，亦未提交相反证据，结合本案查明的事实，本院对孟艳玲的该主张予以认定。孟艳玲与蚂蚁财富公司、明德投资管理中心之间借贷的期限、利率参照《京马基金2018》合同、《补充协议》中的约定。孟艳玲已支付80万元，蚂蚁财富公司、明德投资管理中心应当在约定期限届满后返还孟艳玲本金80万元，并按照年12％的收益率支付孟艳玲收益。现孟艳玲主张蚂蚁财富公司、明德投资管理中心在到期后并未返还本金、支付收益，蚂蚁财富公司、明德投资管理中心未提交相反证据，本院对孟艳玲的陈述予以采信。孟艳玲要求蚂蚁财富公司、明德投资管理中心返还本金、支付期内收益的诉讼请求，有事实和法律依据，本院予以支持。合同到期后，孟艳玲要求蚂蚁财富公司、明德投资管理中心按照约定的年利率12%继续支付的收益，实为孟艳玲未收回本金的利息损失，诉讼请求合理，不违反法律法规规定，本院予以支持。向中帅作为担保人向孟艳玲出具了担保书，承诺其个人对孟艳玲的80万院存款和利息承担担保责任，孟艳玲在保证期间内向向中帅主张债权，本院予以支持。蚂蚁财富公司、明德投资管理中心、向中帅经本院合法传唤，未出庭应诉，不影响本院依据查明的事实依法作出判决。综上，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定（2020年第二次修正）》第二十八条、第三十一条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第三十二条、《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告北京蚂蚁财富明德投资管理中心（有限合伙）、蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司于本判决生效之日起十日内连带偿还原告孟艳玲借款本金八十万元；二、被告蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司、北京蚂蚁财富明德投资管理中心（有限合伙）于本判决生效之日起七日内连带给付原告孟艳玲利息（以八十万元为基数、自二〇一八年四月九日至实际返还本金之日、按照年息百分之十二标准计算）；三、被告向中帅对于本判决第一项、第二项确定的债务对原告孟艳玲承担连带的清偿责任；四、如被告向中帅履行了付款义务，有权向被告北京蚂蚁财富明德投资管理中心（有限合伙）、蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司追偿。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费7105元，公告费560元，由被告北京蚂蚁财富明德投资管理中心（有限合伙）、蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司、向中帅交纳（于本判决生效之日起七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审判员 杨 阳二〇二一年六月十八日书记员 孙媛媛