重庆市綦江区人民法院刑事判决书 （2021）渝0110刑初324号 公诉机关重庆市綦江区人民检察院。被告人郭俊，男，1983年4月10日出生于重庆市万盛经开区，汉族，大学肄业，无业，住重庆市万盛经开区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年12月11日被刑事拘留， 2021年1月15日被逮捕。现羁押于重庆市万盛区经济技术开发区看守所。指定辩护人张远飞，重庆北信律师事务所律师。重庆市綦江区人民检察院以渝綦检刑诉［2021］229号起诉书指控被告人郭俊犯诈骗罪，于2021年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关重庆市綦江区人民检察院指派检察官李植春出庭支持公诉，被害人杨某某代理人李某，被告人郭俊及其指定辩护人张远飞，侦查人员李某到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市綦江区人民检察院指控，被告人郭俊在2018年底拖欠大量高息贷款且无力偿还。2018年11月26日，被告人郭俊虚构自己律师资格证年审需要缴费的事实，以借款为名对被害人杨某某实施诈骗。之后，被告人郭俊向杨某某虚构自己是重庆龙湖集团高管，工资、奖金丰厚，在重庆渝北香樟林小区有别墅等事实，使杨某某相信自己的还款能力。自2018年12月7日至2020年8月3日，被告人郭俊通过虚构自己帮助龙湖集团承建商承接工程后获得承建商给予的数百万回扣，龙湖集团发现后向郭俊罚款，缴纳罚款后才能拿到回扣；前述回扣款被银行扣下，需向银行缴纳保证金并向银行行长行贿才能拿到回扣款；自己被他人诬陷，需将手机送至鉴定机构鉴定自证清白；被龙湖集团调至北京工作，需在北京解决住房以及儿子入学问题；在成都帮助重庆龙湖集团杨总打架，后需向对方赔偿；向建设银行领导还款等各种事实，以借款的名义对杨某某实施诈骗。自2018年11月26日至2020年8月3日，被害人杨某某共向郭俊转帐7189300元。期间，郭俊归还杨某某5100元。即被告人郭俊诈骗金额共计7184200元。被告人郭俊将绝大部分诈骗所得用于偿还高息贷款，剩余部分被用于购买彩票、生活开支等。2020年12月10日7时许，被告人郭俊在重庆市万盛经开区渝南明珠小区XX栋XX-X被民警抓获。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、银行流水、证人证言及被告人供述、审计报告、扣押笔录及照片等证据。公诉机关认为，被告人郭俊以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。重庆市綦江区人民检察院提出量刑建议，建议以诈骗罪对被告人郭俊在有期徒刑十三年至十四年幅度内量刑，并处罚金。被告人郭俊辩称，杨某某向其转帐是事实，但系借款，其不构成诈骗罪。 经审理查明，被告人郭俊系被害人杨某某的侄孙。近年来，被告人郭俊无固定工作及收入来源，其名下无房产、车辆。2018年底，被告人郭俊拖欠大量高息贷款且无力偿还。2018年11月26日，被告人郭俊虚构自己律师资格证年审需要缴费的事实，以借款为名对被害人杨某某实施诈骗。之后，被告人郭俊向杨某某虚构自己是重庆龙湖集团高管，工资、奖金丰厚，在重庆渝北香樟林小区有别墅等事实，使杨某某相信自己的还款能力。自2018年12月7日至2020年8月3日，被告人郭俊虚构各种理由，如虚构自己帮助龙湖集团承建商承接工程后获得承建商给予的数百万回扣被龙湖集团发现后要缴纳罚款才能拿到回扣，骗杨某某向转了罚款后，又虚构回扣款被银行扣下，需要向银行行长行贿才能拿到回扣款，于是又骗杨某某转帐所谓的行贿款。自己被龙湖集团调至北京工作，需要在北京解决住房及儿子入学问题等，骗杨某某先借款解决上述问题等，被害人杨某某共计向被告人郭俊转帐7,189,300.00元。期间，被告人郭俊向杨某某转帐5100元。被告人郭俊的诈骗金额为7,184,200.00元。被告人郭俊将绝大部分诈骗所得用于偿还高息贷款，剩余部分被用于购买彩票、生活开支等。2020年12月10日7时许，被告人郭俊在重庆市万盛经开区某某小区XX栋XX-X被民警抓获。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认和采信的下列证据予以证实：1、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明本案的报警及处警情况。2、抓获经过及侦查人员的证言，证明被告人郭俊系抓获到案。3、强制措施文书，证明被告人郭俊因本案被采取强制措施的情况。4、户口信息表，证明被告人郭俊的身份情况系完全刑事责任能力人。5、扣押物品清单，证明涉案银行卡、手机被扣押、假律师证的情况。6、被告人郭俊银行交易明细、不动产查询结果单、车辆查询结果单、执行裁定书、协助执行通知书，证明截止案发前被告人郭俊名下无房产、车辆、建设银行、重庆银行、华夏银行、工商银行、平安银行、中国银行，6张卡余额为190.74元。7、司法审计报告，证明2018年12月至2020年12月，杨某某向郭俊转帐5,726,000.00元；王某某转帐1,323,300.00元，王某某收到款后向郭俊转帐1,303,300.00元；李某（杨某某之女）向郭俊转帐140,000.00元。郭俊向杨某某转帐5,100.00元。杨某某及李某向郭俊及王某某转帐合计为7，184，200.00元。对郭俊各类交易中，单笔交易金额大于10,000.00元的交易对手方的收支情况进行汇总，单笔交易金额大于10,000.00元的交易对手共有63个，合计支出3,989,401.98元。收支差额大于5，000.00元的交易对手方共有215个，合计支出7，091，903.80元。8、证人李某（杨某某的女儿）的证言及交易明细，证明其有一张**安银行卡（卡号6230XXX0000********，金额为14万元）放在其母亲杨某某那里管理，也于2019年3月1日被母亲转给了郭俊，应算成诈骗款。9、证人王某某的证言，证明杨某某是其亲姨妈，郭俊是其儿子。郭俊给其说他是龙湖集团的高管，郭俊找杨某某借了至少500万以上的，具体以流水为准。一般是郭俊先打电话告诉其借款理由，随后其将借款缘由告诉杨某某，杨某某同意后，郭俊也要再把借款理由给杨某某说，杨某某再通过转帐到郭俊卡上，郭俊收到钱后也会告诉杨某某收到款了，极少情况，杨某某把钱转到其卡上，其再把钱转给郭俊。每次借钱郭俊是在电话里给杨某某说清楚的。每次借款都是有理由的而且都是突发情况，其印象比较深的有4次，一次是郭俊在成都把人打了，赔偿给对方二十几万，一次是郭俊被人冤枉了，要把手机拿到北京云鉴定用了28万，一次是郭俊作为龙湖集团的高管有个福利在渝北香樟林买别墅只要市场价的三分之一，一次是龙湖集团要调郭俊去北京，郭俊要把他儿子弄到北京上学要费用，以上这些钱都是找杨某某借的。其和郭俊都分别给杨某某提到过让他过去看。郭俊是每天早上7点左右从万盛坐车去重庆公司，然后每天下午6点左右又从重庆回万盛。其和杨某某对过帐，本金加利息有800多万，郭俊出具了借条的，不过郭俊借款至今没有还过钱给杨某某。10、被害人杨某某的陈述，证明2018年11月，其侄女和侄孙郭俊都自称是龙湖高管，是董事长吴某某的助理，年终分红几个亿，月工资2.8万，奖金3000多万，郭俊还把手机上一堆一堆钱的照片给其看，说是龙湖集团给他的奖金，在渝北香樟林有别墅，郭俊带其和老伴去看过但没进屋。2018年至今（最后一笔转帐时间是2020年1月22日），郭俊、王某某以各种理由找其借钱，承诺4-6分息，但没还过一笔。郭俊借款的理由主要有，郭俊帮助龙湖集团承建商承接工程后获得承建商给予的数百万回扣，龙湖集团发现后向郭俊罚款，缴纳罚款后才能拿到回扣；前述回扣款被银行扣下，需向银行缴纳保证金并向银行行长行贿才能拿到回扣款；自己被他人诬陷，需将手机送至鉴定机构鉴定自证清白；被龙湖集团调至北京工作，需在北京解决住房以及儿子入学问题；在成都帮助重庆龙湖集团杨总打架，后需向对方赔偿。2020年10月14日，其和女儿李某向渝北龙湖集团核实过，没有郭俊这个人。郭俊的借款理由都不真实，每次都编造特别危急的情况来骗其。郭俊、王某某给其出具了5张借条。第一张借条是2019年3月30日其女儿李某发现了其向郭俊转帐的回执单，李某写好借条后其拿去找郭俊和王某某签的。2020年3月7日出具的那三张，是由于其给郭俊的银行凭证被郭俊以龙湖要对帐为由拿走了，于是其想到手里没有一点依据了就叫他们补写的借条。2020年7月10日那张是王某某一个来找其借的3万元写的借条。郭俊和王某某打电话都让其避开李某，怕穿帮了。11、被告人郭俊在侦查阶段的有罪的供述，证明2018年底，其因为在外面借了很多朋友的钱，并在网上借了很多贷款，其经济状况相当差，外面要帐的催得急，于是其就给母亲王某某说在哪里可以借1万元，把律师证年审了。其妈妈就给姨婆（杨某某)打电话借钱,姨婆同意后,说她在渝北弄牙齿,其就过去找她,杨某某就通过建设银行转了1万元到其帐上.2018年底至2020年1月,其编造了各种理由让杨某某借钱,主要有帮助龙湖集团承建商承接工程后获得承建商给予的数百万回扣，龙湖集团发现后向郭俊罚款，缴纳罚款后才能拿到回扣；前述回扣款被银行扣下，需向银行缴纳保证金并向银行行长行贿才能拿到回扣款；自己被他人诬陷，需将手机送至鉴定机构鉴定自证清白；被龙湖集团调至北京工作，需在北京解决住房以及儿子入学问题；在成都帮助重庆龙湖集团杨总打架，后需向对方赔偿。其一直给其妈妈和杨某某说在龙湖集团当高管,每天早上从万盛坐车到重庆逗留,下午再坐车回万盛,这个状态坚持了4年，所以其妈妈也不知真实情况。其实从2016年开始,其就没有工作没有收入，处于入不敷出的状态。2020年3月，其以龙湖集团要对帐为由叫杨某某把转帐拿出来对帐，对了后向杨某某出具了3张借条。另在2020年7月，其妈妈王某某还给杨某某写了一张3万元的借条。其妈妈收到杨某某的转款后都会转到其卡上。其找杨某某借款时和现在都没有偿还能力。借款主要偿还网贷、买彩票、给家人、前妻买衣服等用了。其陷入了恶性循环。关于对被告人郭俊辩称，其不具非法占有的故意，有借条为证本案系借款纠纷，不构成诈骗罪的意见。经查，1、被告人郭俊在“借款”时虚构自己的真实身份、还款能力、借款用途，使被害人杨某某产生其借出的资金安全且能及时收回的错误认识。2、被告人郭俊明知自己资不抵债，采取拆东墙补西墙的方式，客观上已无归还可能，其骗钱还债的故意明显。3、被告人郭俊在获得“借款”后将钱用于归还高利贷和生活开支一些无法收回的用途。综上，被告人郭俊没有偿还能力，实际也没有承担还款责任，可以认定非法占有为目的，以借款为名实施诈骗，应以诈骗罪追究刑事责任。故被告人郭俊提出不构成诈骗罪的意见本院不予采纳。本院认为，被告人郭俊以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，共计人民币7,184,200.00元，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭俊犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月10日起至2034年6月9日止。罚金限本判决生效十日内缴纳。）二、责令被告人郭俊退赔被害人杨某某人民币7,184,200.00元。扣押在案的手机、假证件等依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长    罗  莉                               人民陪审员    魏  敏                               人民陪审员    秦  梅  二○二一年六月二十九日  法官助理员     熊  枫书  记  员     周  妮              -1-