山西省汾阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）晋1182刑初86号 公诉机关山西省汾阳市人民检察院。 被告人刘某。2020年12月9日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪被山西省汾阳市某某局刑事拘留，2021年1月8日被逮捕，现羁押于山西省孝义市看守所。 辩护人郭俊，山西晋义律师事务所律师。 被告人褚某。2020年12月4日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪被山西省汾阳市某某局刑事拘留，2021年1月8日被逮捕。现羁押于山西省孝义市看守所。 辩护人孙冬生，山西绥民律师事务所律师，汾阳市法律援助中心指派。 辩护人韩一鸣，山西绥民律师事务所实习律师，汾阳市法律援助中心指派。 被告人江某。2020年12月16日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪被山西省汾阳市某某局刑事拘留，2021年1月8日被逮捕。现羁押于山西省孝义市看守所。 辩护人田维宏，山西文锋律师事务所律师，汾阳市法律援助中心指派。 辩护人安宇浩，山西文锋律师事务所律师，汾阳市法律援助中心指派。 被告人何某。2020年12月9日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，被山西省汾阳市某某局刑事拘留，2020年12月19日被山西省汾阳市某某局取保候审，2021年4月9日被本院取保候审。 辩护人张静红，山西汾州律师事务所律师，汾阳市法律援助中心指派。 辩护人任煊泉，山西汾州律师事务所实习律师，汾阳市法律援助中心指派。 山西省汾阳市人民检察院以汾检二部刑诉[2021]Z23号起诉书指控被告人刘某、褚某、江某、何某犯妨害信用卡管理罪，于2021年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。山西省汾阳市人民检察院指派检察官白冬红出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人郭俊、被告人褚某及其辩护人孙冬生、韩一鸣、被告人江某及其辩护人田维宏、安宇浩、被告人何某及其辩护人张静红、任煊泉到庭参加了诉讼。现已审理终结。 山西省汾阳市人民检察院指控，2020年4、5月份，被告人何某接到名叫“江训才”的广东人的电话，让被告人何某帮忙收购银行卡，协商以每张卡一个月600元的价格向其收取。被告人何某随即联系被告人褚某指使褚某给其收购银行卡(绑定的手机卡、U盾等)，被告人褚某遂将从张某乙等人处收购的银行卡三张卖给被告人何某，被告人何某通过微信支付被告人褚某1200元。同年10月份，被告人何某又通过电话联系被告人褚某，要求其提供银行卡，被告人褚某又从他人收购银行卡6张，交给被告人何某。被告人何某通过微信支付被告人褚某4400元。被告人何某将自己的一张银行卡及收购被告人褚某的9张银行卡邮寄给广东人“江训才”。 2020年期间，被告人褚某通过微信联系到被告人刘某，被告人刘某告诉被告人褚某收购银行卡的事情，被告人褚某随即指使李某甲等人将办理的银行卡20余张，以500至700元的价格卖给被告人刘某，获利7000余元。 被告人江某与被告人刘某系朋友关系，2019年底至2020年期间，被告人江某将自己办理的5张银行卡、找他人办理的6张银行卡共计11张银行卡卖给被告人刘某，获利4000余元。被告人刘某将其所收购的30余张银行卡卖给广东上线，其中被告人江某的卡号为中国农业银行卡(卡号为62×××78）被诈骗团伙用于转账，卡内流水金额达20余万元。 为证实上述指控，公诉机关出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，四被告人非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人何某案发后，主动到某某机关投案，并能够如实供述自己的犯罪事实，属自首，可以从轻处罚；四被告人认罪认罚，可以从宽处理，并提出对被告人刘某判处有期徒刑一年八个月，并处罚金，对被告人褚某判处有期徒刑一年六个月，并处罚金，对被告人江某判处有期徒刑七个月，并处罚金，对被告人何某判处有期徒刑六个月，并处罚金的量刑建议，提请本院依法惩处。 被告人刘某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，认罪认罚，在开庭审理过程中亦无异议，辩解其非法所得为4000余元。 被告人辩护人郭俊提出的辩护意见：被告人坦白，认罪认罚，庭审中愿上缴违法所得，有悔罪表现，建议对被告人宣告缓刑。 被告人褚某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，认罪认罚，在开庭审理过程中亦无异议，辩解将何某付的款大部分支付了供卡人，其非法所得为4000余元。 被告人辩护人韩一鸣提出的辩护意见：对起诉书指控的罪名及事实无异议；被告人犯罪情节轻微，认罪认罚，初犯、偶犯，建议从轻处罚，建议宣告缓刑。 被告人江某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，认罪认罚，在开庭审理过程中亦无异议，辩解刘某付款后，部分款支付了供卡人，其非法所得为3000余元。 被告人辩护人田维宏提出的辩护意见：被告人如实供述，认罪认罚，犯罪情节轻微，社会危害性小，卡数刚达犯罪，建议从轻处罚。 被告人何某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，认罪认罚，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人辩护人张静红提出的辩护意见：被告人属自首，如实供述，认罪认罚，主观恶性小，初犯、偶犯，建议从轻处罚，适用缓刑。 经审理查明，2020年4、5月份，被告人何某接到名叫“江训才”的广东人的电话，让被告人何某帮忙收购银行卡，协商以每张卡一个月600元的价格向其收取。被告人何某随即联系被告人褚某指使褚某给其收购银行卡(绑定的手机卡、U盾等)，被告人褚某遂将从张某乙等人处收购的银行卡三张卖给被告人何某，被告人何某通过微信支付被告人褚某1200元。同年10月份，被告人何某又通过电话联系被告人褚某，要求其提供银行卡，被告人褚某又从他人收购银行卡6张，交给被告人何某。被告人何某通过微信支付被告人褚某4400元。被告人何某将自己的一张银行卡及收购被告人褚某的9张银行卡邮寄给广东人“江训才”。 2020年期间，被告人褚某通过微信联系到被告人刘某，被告人刘某告诉被告人褚某收购银行卡的事情，被告人褚某随即指使李某甲等人将办理的银行卡20余张，以500至700元的价格卖给被告人刘某，获利7000余元。 被告人江某与被告人刘某系朋友关系，2019年底至2020年期间，被告人江某将自己办理的5张银行卡、找他人办理的6张银行卡共计11张银行卡卖给被告人刘某，获利4000余元。被告人刘某将其所收购的30余张银行卡卖给广东上线，其中被告人江某的卡号为中国农业银行卡(卡号为62×××78）被诈骗团伙用于转账，卡内流水金额达20余万元。 综上，被告人刘某非法持有他人信用卡31张，非法获利4000元，被告人褚某非法持有他人信用卡29张，非法获利4000元，被告人江某非法持有他人信用卡6张，非法获利3000元，被告人何某非法持有他人信用卡9张。 上述事实有经庭审质证、确认的户籍证明、前科劣迹调查表、微信交易明细、中国银行开户资料及开户后流水、中信银行开户资料及流水、中国农业银行开户资料及开户后流水、到案经过、汾阳市某某局扣押物品、文件清单、汾阳市某某局情况说明、江某银行卡相关资料等书证；询问证人张某甲、张某乙、李某甲、李某乙、任某、靳某、梁某、师某笔录；询问被害人徐某、赵某、吴某笔录；讯问被告人刘某、褚某、江某、何某笔录及庭审供述；被告人褚某分别辨认刘某、靳某、李某甲笔录、被告人江某分别辨认褚某、梁某笔录、被告人何某分别辨认褚某、师某、江训财笔录、李某乙辨认被告人褚某笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘某、褚某、江某、何某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人刘某、褚某、江某、何某到案后如实供述自己的罪行，承认公诉机关指控的事实和罪名，自愿认罪认罚依法从宽处理；被告人何某案发后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。本院结合被告人的认罪态度、犯罪情节、社会危害性，对被告人刘某、褚某、江某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，对被告人何某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第六十七条第一款、第六十四条，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下： 一、被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘某的刑期自2020年12月9日起至2022年8月8日止。罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人褚某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人褚某的刑期自2020年12月4日起至2022年6月3日止。罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人江某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金一万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人江某的刑期自2020年12月16日起至2021年7月15日止。罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 四、被告人何某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金在判决生效后三十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 对被告人刘某违法所得4000元，被告人褚某违法所得4000元，被告人江某违法所得3000元，依法予以追缴。 随案移送的赃款16800元，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吕梁市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  张官云 人民陪审员  刘晓娟 人民陪审员  刘焱春 二〇二一年六月三十日 书 记 员  孙忠磊