湖南省桃源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0725刑初375号 公诉机关湖南省桃源县人民检察院。 被告人陈菊仙，曾用名“陈四妹”，女，1953年2月17日出生于湖南省桃源县，汉族，初中文化，中共党员，新华保险公司桃源营业部业务员，住湖南省桃源县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年7月29日被桃源县某机关决定取保候审，2020年12月31日经本院决定被取保候审。 湖南省桃源县人民检察院以湘桃检二部刑诉[2020]397号起诉书指控被告人陈菊仙犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月31日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2021年3月29日根据公诉机关的建议决定对本案延期审理,于同年4月28日根据公诉机关的建议决定恢复审理，于同年6月3日公开开庭审理了本案。桃源县人民检察院指派检察员王凤出庭支持公诉，被告人陈菊仙到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控并经本院审理查明：1966年，被告人陈菊仙被桃源县木塘垸信用社聘为该社贵阳村代办站代办员。2009年1月，陈菊仙被该信用社解聘后，利用其在信用社代办员期间形成的影响力，向周边村民宣传在陈菊仙处存钱高于银行同期利息且随存随取，以此方式向社会不特定对象大肆非法吸收公众存款。 经桃源丰源联合会计师事务所鉴定，2011年10月至2015年6月间，陈菊仙非法吸收85名村民存款共计人民币（下同）2249021元。经某机关机关核实，陈菊仙已将其非法吸收的存款全部清退。 被告人陈菊仙经某机关机关电话通知后主动到案并如实供述了上述案件事实，并在审查起诉阶段自愿认罪认罚。2020年5月21日，陈菊仙自愿向某机关机关退缴违法所得1.5万元。 上述事实,被告人陈菊仙在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提交出示并经庭审质证、认证的证人易某、彭某1、陈某1、周某1、赵某1、李某、张某7、文某1、林某、文某2、黄某1、文某3、罗某1、刘某、罗某2、王某1、翦某1、周某2、文某4、罗某3、周某3、罗某4、文某5、文某6、周某4、雷某、文某7、唐某、孙某、陈某2、文某8、文某9、潘某、王某2、文某10、黄某、彭某2、朱某1、张某1、雪某1、喻某、文某11、周某5、文某12、张某2、袁某、文某13、朱某2、文某14、文某15、罗某5、许某、高某、张某3、文某16、张某4、田某、杨某、张某5、王某3、文某17、张某6、陈某3、王某4、赵某2、赵某3的证言，陈菊仙记录的存款明细账复印件、吸收存款未兑付明细账、未收回贷款账目明细，桃源丰源联合会计师事务所（普通合伙）丰源会鉴字〔2021〕第002号司法鉴定意见书，线索来源及到案材料，扣押决定书、扣押清单、湖南省非税收入一般缴款书，湖南省适用社区矫正调查评估意见书，认罪认罚具结书，以及被告人陈菊仙的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈菊仙违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。陈菊仙主动到案并如实供述其罪行，系自首,且认罪认罚，予以从轻处罚；非法吸收的存款已全部清退，且主动退缴违法所得，酌情从轻处罚；吸收的存款对象中含有老年人群体，酌情从重处罚。某机关机关扣押在案的违法所得应予追缴，上缴国库。鉴于陈菊仙系初犯，能认罪悔罪，再犯罪风险低，适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。对公诉机关提出陈菊仙具有自首、认罪认罚的情节，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金的量刑建议，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人陈菊仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 二、桃源县某机关扣押在案的被告人陈菊仙的违法所得人民币一万五千元，予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  敬志恒 人民陪审员  莫宏辉 人民陪审员  王 伟 二〇二一年六月三日 法官助理何娟 书记员戴旭林 附件：本案适用的法律、司法解释条文 一、《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。