新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市天山区人民法院 民 事 判 决 书 （2021）新0102民初3677号 原告：乌鲁木齐经济技术开发区汇盈信商业保理有限责任公司，住所地新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市经济技术开发区喀什西路499号龙海置业综合楼637室。 法定代表人：崔瑞丽，该公司执行董事。 委托诉讼代理人：赵伟方，新疆元正盛业律师事务所律师。 被告：新疆千诚伟业医疗器械有限公司，住所地新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市水磨沟区昆仑路南一巷36号。 法定代表人：杨胜，该公司执行董事。 被告：图木舒克市海达生态旅游开发有限公司，住所地新疆维吾尔自治区图木舒克市前海东街2号明珠商务酒店。 法定代表人：伍文华，该公司执行董事兼总经理。 被告：杨胜，男，1987年2月3日出生，住新疆维吾尔自治区。 被告：伍文华，男，1968年12月19日出生，住新疆维吾尔自治区。 原告乌鲁木齐经济技术开发区汇盈信商业保理有限责任公司（简称汇盈信保理公司）与被告新疆千诚伟业医疗器械有限公司（简称千诚伟业医疗器械公司）、图木舒克市海达生态旅游开发有限公司（简称海达生态旅游公司）、杨胜、伍文华保理合同纠纷一案，本院于2021年4月8日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告汇盈信保理公司的委托诉讼代理人赵伟方到庭参加诉讼。被告千诚伟业医疗器械公司、海达生态旅游公司、杨胜、伍文华经本院合法传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。 原告汇盈信保理公司向本院提出诉讼请求：1、判令被告千诚伟业医疗器械公司向原告偿还保理融资款2，300，000.00元；2、判令被告千诚伟业医疗器械公司向原告支付欠付利息、保理费及滞纳金262，715.59元（自2020年1月26日计算至2021年3月26日，按照月利率1.3%计算利息、按每月0.2%计算保理费、按日万分之五计算滞纳金）；3、判令被告千诚伟业医疗器械公司向原告支付违约金313，950.00元（自2020年6月27日计算至2021年3月26日，以2，300，000.00元为基数，按每日万分之五计算）；4、判令被告千诚伟业医疗器械公司向原告支付与案件相关的申请保全费、保函担保费、送达费等合计10，440.00元；5、判令被告千诚伟业医疗器械公司向原告支付自2021年3月27日至保理融资款偿还完毕止的违约金（以未付保理融资款为基数，按每日万分之五计算）；6、判令被告海达生态旅游公司、杨胜、伍文华对上述债务承担连带清偿责任；7、请求确认原告有权在担保范围内，以被告杨胜就编号为（乌水）登记设字［2019］第100012号《股权出质设立登记通知书》中所列股权折价或者拍卖、变卖后所得价款优先受偿；8、请求确认原告有权在担保范围内，以被告伍文华就编号为（乌水）登记设字［2019］第100013号《股权出质设立登记通知书》中所列股权折价或者拍卖、变卖后所得价款优先受偿。事实与理由：2019年12月23日，原告与被告千诚伟业医疗器械公司签订的《国内有追索权保理业务合同》，合同约定由千诚伟业医疗器械公司将其对博乐市青德里街道社区卫生服务中心、博乐市小营盘中心卫生院等7家单位的应收账款合784，000.00元转让的原告，原告（甲方）据此向千诚伟业医疗器械公司（乙方）提供2，300，000.00元保理融资款，融资期自2019年12月27日至2020年6月26日止；乙方以保理融资款为基数按月利率1.3%向甲方支付利息，按保理融资款的月0.2%向甲方支付保理费，按保理融资款的0.1%向甲方一次性支付评审费；若乙方逾期支付合同项下的任何款项，每逾期一天，应当向甲方承担逾期未付金额万分之五的违约金；乙方向甲方转让3，636，000.00元应收账款。被告杨胜、伍文华、海达生态旅游公司分别与原告签订《保证合同》，为千诚伟业医疗器械公司在保理合同项下债务承担连带保证责任，保证期限为主债务履行期限届满之日起3年。同时，被告杨胜、伍文华分别与原告签订《股权质押合同》为千诚伟业医疗器械公司在保理合同项下的义务提供担保，并设立了出质登记。原告依约于2019年12月27日履行了合同约定的付款义务，但是千诚伟业医疗器械公司在到期后并未按照合同约定支付保理融资款及相应的利息、保理费等费用。截至2021年3月18日，被告仅偿还费用262，455.71元，原告经多次催告，被告拒不履行合同剩余义务，为了维护原告的合法权益，向法院提起诉讼，望判如所请。 被告千诚伟业医疗器械公司、海达生态旅游公司、杨胜、伍文华经本院合法传唤未到庭参加诉讼，也没有提出书面答辩意见，被告的行为是对自己民事权利和诉讼权利的自由处分，可以视为各被告对原告在本案中所主张的事实放弃抗辩。各被告拒不参加本院组织当事人进行的举证质证活动，说明其对原告提交的证据不持异议。基于被告千诚伟业医疗器械公司、海达生态旅游公司、杨胜、伍文华对原告汇盈信保理公司在本案中主张的事实予以承认，故本院对原告所提供的证据效力及主张的事实予以确认。 本院认为，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条第二款规定：“民法典施行前的法律事实引起的民事纠纷案件，适用当时的法律、司法解释的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。”本案中原、被告签订的合同及合同的履行期限均在民法典施行前，故所引起的民事纠纷应当适用当时的法律、司法解释作为裁判的依据。 保理合同是应收账款债权人将现有的或者将有的应收账款转让给保理人，保理人提供资金融通、应收账款管理或者催收、应收账款债务人付款担保等服务的合同。当事人约定有追索权保理的，保理人可以向应收账款债权人主张返还保理融资款本息或者回购应收账款债权，也可以向应收账款债务人主张应收账款债权。保理人向应收账款债务人主张应收账款债权，在扣除保理融资款本息和相关费用后有剩余的，剩余部分应当返还给应收账款债权人。结合原告的事实主张，本院对原告的诉讼请求评判如下： 当事人依法享有自愿订立合同的权利，任何单位和个人不得非法干预。根据各被告的答辩可以印证涉案有追索权保理合同的签订系当事人双方的真实意思表示，且合同主要条款不违反法律规定，该合同一经成立即对缔约各方具有约束力，当事人应当按照约定全面履行。民法典施行前适用的《中华人民共和国合同法》第一百零七条规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。”涉案保理合同约定：“核定的保理融资授信额度为2，300，000.00元，保理融资期限自2019年12月27日至2020年6月26日。甲方（原告）为乙方（千诚伟业医疗器械公司）提供应收账款融资，融资利率为1.3%∕月，利息自融资款实际拨付之日起算，至甲方收到债务人付款之日或乙方偿还融资本金之日止。乙方应按照保理合同融资金额的0.2%∕月向甲方支付保理费，直至融资本金付清之日止；乙方应按照保理融资金额的0.1%向甲方支付资信调查与项目评审费。每月以保理融资款发放日的前一日为结息日，收取下一月度的保理利息和保理费。…乙方逾期支付本合同项下的任何款项的，每逾期一天，乙方应向甲方承担逾期未付金额万分之五的违约金。任何一方违反本合同约定，给对方造成损失的，除本合同已有约定外，还应赔偿对方的一切损失（包括但不限于催告费、诉讼或仲裁费用、财产保全费、公告费、律师费、强制执行费、差旅费等各项费用）。”合同签订后，原告已经向应收账款的债务人履行了通知义务，且已依约向被告千诚伟业医疗器械公司支付了保理融资款2，300，000.00元。保理合同履行期间恰逢众所周知的2020年1月新疆境内突发新冠肺炎疫情的公共卫生事件，该事件属于当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，属于法律对不可抗力的规定情形，故本院在处理违约责任时酌情予以考虑。现保理合同的履行期限已届满近一年，作为应收账款债权人的千诚伟业医疗器械公司在合同期内仅向原告全额付清了包括评审费2，300.00元在内的第一期费用36，800.00元（利息29，900.00元＋保理费4，600.00元=34，500.00元），尚欠合同期内利息和保理费以及融资款本金2，300，000.00元未予清偿。本案各被告在合同期限届满后均未能履行债务的清偿义务，虽然不排除存在因疫情而不能履行的客观因素，但该情形对迟延履行的行为后果不产生根本影响，其行为已经构成合同违约，依法应当承担相应的违约责任。保理期限届满后，原告作为保理人有权向被告千诚伟业医疗器械公司主张返还保理融资款本息或者回购应收账款债权，现原告提出由千诚伟业医疗器械公司返还保理融资款2，300，000.00元的诉讼请求合理有据，本院予以支持。 关于欠付融资利息和保理费的问题。被告千诚伟业医疗器械公司长期占用原告的资金，给原告造成经济损失，对此理应承担继续履行和赔偿损失的违约责任。截至合同期满后的2020年6月28日，千诚伟业医疗器械公司陆续向原告支付款项合计160，248.11元，而期间5个月应付的融资利息为149，500.00元、保理费为23，000.00元，合计172，500.00元，尚欠合同期内利息和保理费12，251.89元（172，500.00元－160，248.11元）。之后，千诚伟业医疗器械公司自2020年6月30日至2021年3月18日又先后分四笔支付给原告合计65，407.60元，扣减合同期内欠付的利息和保理费12，251.89元，余款53，155.71元相当于46天的利息和保理费（每月应付利息及保理费合计为34，500.00元，日均1，150.00元），故本院对原告要求千诚伟业医疗器械公司清偿欠付的利息和保理费的诉讼请求予以支持。但是，原告主张自2020年5月12日开始计算欠付利息和保理费至2021年3月26日有误，本院予以纠正，应当以2020年8月12日作为计算上述两项费用的基准日，并据实予以支持。即：自2020年8月12日至2021年3月26日计224天，每日1，150.00元×224=257，600.00元。原告同时请求由千诚伟业医疗器械公司支付滞纳金或者复利的诉讼请求，既没有合同约定也无法律依据，本院不予支持。基于各被告的迟延履行，迫使原告提起本案诉讼，原告为了保证其债权的有效实现，申请对被告的财产采取保全措施，由此所支出的相应费用属于因被告违约造成的损失，故对于原告主张由被告承担保全措施申请费、保函担保费等合计10，440.00元的诉讼请求，本院予以支持。 关于违约金的计付问题。《中华人民共和国合同法》第一百一十三条第一款规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，给对方造成损失的，损失赔偿额应当相当于因违约所造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违反合同一方订立合同时预见到或者应当预见到的因违反合同可能造成的损失。”第一百一十四条规定：“当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。”本案争议事实发生时适用的《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国合同法＞若干问题的解释（二）》第二十九条规定：“当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当以实际损失为基础，兼顾合同的履行情况、当事人的过错程度以及预期利益等综合因素，根据公平原则和诚实信用原则予以衡量，并作出裁决。当事人约定的违约金超过造成损失的百分之三十的，一般可认定为合同法第一百一十四条第二款规定的‘过分高于损失’。”综合上述法律和司法解释的规定，可以说明违约金的性质是以“补偿性为主、惩罚性为辅”。被告千诚伟业医疗器械公司为了获取保理融资款以便缓解资金周转困难，其在与原告订立合同时不能预见疫情的发生，故本院对千诚伟业医疗器械公司违约的过错程度根据公平原则和诚实信用原则予以衡量。涉案保理合同既约定了利息、保理费按相应利率计算至融资款本金清偿之日止，同时又约定按每日万分之五支付逾期付款的违约金。原告于本案中主张按合同期内利息和保理费的计算标准，由千诚伟业医疗器械公司支付逾期付款利息和保理费，且对利息计算标准的约定已经超过现行的法律关于民间借贷的最高利率上限，故本院前文支持的利息和保理费等基本可以弥补原告因被告逾期付款的违约所造成的实际损失。鉴于此，虽然被告对原告关于违约金的主张没有提出抗辩，但根据《最高人民法院关于依法妥善审理涉新冠肺炎疫情民事案件若干问题的指导意见（一）》及《新疆维吾尔自治区高级人民法院关于应对疫情为企业健康发展提供司法保障的十二条意见》的精神，落实诚实信用、公平合理、意思自治、利益平衡的原则，为体现违约金的惩罚性，本院酌情按每日0.2‰（按每日万分之二换算）计算逾期付款违约金，即：自2020年6月27日至2021年3月26日共计270天，本金2，300，000.00元×0.2‰×270=124，200.00元。鉴于被告千诚伟业医疗器械公司至今未能履行清偿债务的合同义务，给原告造成的损失仍将持续产生，依法应当给予赔偿。原告要求以保理融资款2，300，000.00元为基数，自2021年3月27日至融资款本金清偿之日期间继续按照合同约定的违约金计付标准1.5%（按日万分之五换算），由被告千诚伟业医疗器械公司支付逾期付款违约金的诉讼请求，亦符合法律规定，故本院予以支持。 民法典施行前适用的《中华人民共和国担保法》第十八条第二款规定：“连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期限届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。”《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国担保法＞若干问题的解释》第十九条第一款规定：“两个以上保证人对同一债务同时或者分别提供保证时，各保证人与债权人没有约定保证份额的，应当认定为连带共同保证。”第二十条第一款规定：“连带共同保证的债务人在主合同规定的债务履行期限届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。”基于被告杨胜、伍文华、海达生态旅游公司对其为被告千诚伟业医疗器械公司履行《国内有追索权保理业务合同》项下债务提供连带责任保证，而分别与原告签订《保证合同》的事实不持异议，故对原告要求被告杨胜、伍文华、海达生态旅游公司对千诚伟业医疗器械公司的上述债务承担连带共同保证责任的诉讼请求，本院予以支持。 民法典施行前适用的《中华人民共和国物权法》第二百二十三条规定：“债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、支票、本票；…（四）可以转让的基金份额、股权；…。”第二百二十六条第一款规定：“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。”被告杨胜于2019年12月23日与原告签订《股权质押合同》，将自己持有被告千诚伟业医疗器械公司的50万元∕元股（占10%）股权质押给原告，为千诚伟业医疗器械公司履行保理合同项下的全部债务提供担保。被告伍文华于2019年12月23日与原告签订《股权质押合同》，将自己持有被告千诚伟业医疗器械公司的450万元∕元股（占90%）的股权质押给原告，为千诚伟业医疗器械公司履行保理合同项下的全部债务提供担保。2019年10月16日，被告杨胜、伍文华与原告一同在乌鲁木齐市水磨沟区工商行政管理局办理了股权质押登记，出质设立编号分别为：（乌水）登记设字［2019］第100012号、（乌水）登记设字［2019］第100013号。原告由此取得的相应质权合法，依法应当得到保护。《中华人民共和国物权法》第二百一十九条第二款规定：“债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，质权人可以与出质人协议以质押财产折价，也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿。”据此，原告请求对被告杨胜、伍文华分别持有被告千诚伟业医疗器械公司的股权享有折价或者拍卖、变卖后所得价款的优先受偿权的诉讼请求，亦合法有据，本院予以支持。 依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百一十三条第一款、《中华人民共和国物权法》第二百一十九条第二款、第二百二十三条、《中华人民共和国担保法》第十八条第二款、《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国担保法＞若干问题的解释》第二十条第一款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条第二款、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条规定，判决如下： 一、被告新疆千诚伟业医疗器械有限公司于本判决生效后十五日内支付原告乌鲁木齐经济技术开发区汇盈信商业保理有限责任公司保理融资款2，300，000.00元； 二、被告新疆千诚伟业医疗器械有限公司于本判决生效后十五日内支付原告乌鲁木齐经济技术开发区汇盈信商业保理有限责任公司利息和保理费合计257，600.00元； 三、被告新疆千诚伟业医疗器械有限公司于本判决生效后十五日内支付赔付原告乌鲁木齐经济技术开发区汇盈信商业保理有限责任公司违约金124，200.00元； 四、被告新疆千诚伟业医疗器械有限公司以保理融资款2，300，000.00元为基数，按照月利率1.5%计算，自2021年3月27日至本金清偿之日时止，继续支付原告乌鲁木齐经济技术开发区汇盈信商业保理有限责任公司逾期付款违约金； 五、被告新疆千诚伟业医疗器械有限公司于本判决生效后十五日内赔付原告乌鲁木齐经济技术开发区汇盈信商业保理有限责任公司诉讼保全费用10，440.00元； 六、被告图木舒克市海达生态旅游开发有限公司、杨胜、伍文华对被告新疆千诚伟业医疗器械有限公司的上述债务承担连带共同保证责任； 七、原告乌鲁木齐经济技术开发区汇盈信商业保理有限责任公司对被告杨胜出质的其持有被告新疆千诚伟业医疗器械有限公司的10%股权享有折价或者拍卖、变卖后所得价款享有优先受偿权； 八、原告乌鲁木齐经济技术开发区汇盈信商业保理有限责任公司对被告伍文华出质的其持有被告新疆千诚伟业医疗器械有限公司的90%股权享有折价或者拍卖、变卖后所得价款享有优先受偿权。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案请求标的为3，274，618.73元，核定给付标的为2，692，240.00元，占请求标的的82.22%；案件受理费减半收取计16，498.47元（原告已预交），由原告乌鲁木齐经济技术开发区汇盈信商业保理有限责任公司负担17.78%即2，933.43元，由被告新疆千诚伟业医疗器械有限公司、图木舒克市海达生态旅游开发有限公司、杨胜、伍文华负担82.22%即13，565.04元。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院。 审判员 江  金  麒 二〇二一年六月十二日 书记员 艾克丹艾力肯