湖南省大通湖管理区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0991刑初42号 公诉机关湖南省益阳市大通湖管理区人民检察院。 被告人何志刚，男，1976年9月11日出生,汉族，湖南省南县人，初中文化，个体户，住湖南省益阳市大通湖区。因涉嫌合同诈骗罪，2019年11月9日被XXX刑事拘留，2019年12月16日由该局执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 指定辩护人谭峻毅，湖南银城律师事务所律师。 湖南省益阳市大通湖管理区人民检察院以大检公刑诉[2020]27号起诉书指控被告人何志刚犯合同诈骗罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。在审理过程中，湖南省益阳市大通湖管理区人民检察院于2020年10月15日向本院建议延期审理，于2020年11月14日向本院建议恢复审理，2021年2月10日向本院建议延期审理，于2021年3月9日向本院建议恢复审理。2021年5月12日，该院以大检公刑变诉[2021]1号变更起诉决定书变更指控被告人何志刚犯骗取贷款罪。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。益阳市大通湖管理区人民检察院指派检察员李根出庭支持公诉，被告人何志刚及其辩护人谭峻毅到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：被告人何志刚伙同他人多次使用欺骗手段骗取贷款或改变贷款用途，具体情况如下：1.2018年9月，被告人何志刚伙同代某，使用虚假的贷款资料骗取惠农贷款人民币9.5万元；2.2019年1月，被告人何志刚伙同朱某，使用虚假的贷款资料骗取惠农贷款人民币9.8万元；3.2018年12月，被告人何志刚伙同曹某，使用虚假的贷款资料骗取惠农贷款人民币9.8万元；4.被告人何志刚伙同刘某取得惠农贷款人民币9.8万元后，私自改变用途，将贷款用于被告人何志刚的资金周转。 为认定上述犯罪事实，公诉机关向本院提交了到案经过、户籍资料、银行账户信息、银行贷款资料、大通湖管理区人民法院民事判决书等书证，证人代某、朱某、曹某等人的证言，被告人何志刚的供述与辩解等证据。公诉机关据此认定被告人何志刚的行为已经构成骗取贷款罪，建议判处被告人何志刚有期徒刑一年八个月，并处罚金。 被告人何志刚对指控事实、罪名没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人何志刚到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，可依法从轻处罚。何志刚平时遵纪守法，主观恶性、社会危害性都相对较小，系初犯，可酌情从轻处罚。 经审理查明，被告人何志刚伙同他人多次使用欺骗手段骗取中国农业银行股份有限公司益阳大通湖支行（以下简称农行大通湖支行）贷款，具体情况如下： 1.2018年6月的一天，被告人何志刚为解决资金周转困难，与代某商议由代某以自己的名义向中国农业银行申请惠农ｅ贷农户贷款，所贷款项供何志刚使用。因代某无鱼塘面积不符合条件，农行大通湖支行未通过其申请。同年8月份的一天，农行大通湖支行工作人员针对代某的贷款申请上门做调查，何志刚带领代某在大通湖区××镇××村××增福村找了两个鱼塘告知银行工作人员系代某经营，使代某顺利通过了贷款审核。2018年9月30日，农行大通湖支行向代某的账户放款95000元，代某于同日将放款的银行卡交给何志刚使用。因代某未能按约定还款，农行大通湖支行向本院提起诉讼要求其偿还贷款本金及利息。本院于2020年3月27日判决代某偿还农行大通湖支行贷款本金93768.21元及利息。因代某不履行义务，农行大通湖支行于2021年6月8日向本院申请执行，后经本院执行局执行，代某无财产可供执行。 2.2018年12月的一天，被告人何志刚为解决资金周转困难，与曹某商议由曹某以自己的名义向中国农业银行申请惠农ｅ贷农户贷款，所贷款项供何志刚使用。因曹某的鱼塘面积未达到贷款90000元的条件，在何志刚的操作下，农行大通湖支行通过了曹某的贷款审核并于2018年12月20日向曹某的账户放款90000元，曹某于同日将放款的银行卡交给何志刚使用。因曹某未能按约定还款，农行大通湖支行向本院提起诉讼要求其偿还贷款本金及利息。本院于2020年5月14日判决曹某偿还农行大通湖支行贷款本金90000元及利息。因曹某不履行义务，农行大通湖支行于2021年6月8日向本院申请执行，后经本院执行局执行，曹某无财产可供执行。 3.2019年1月的一天，被告人何志刚为解决资金周转困难，与朱某商议由朱某以自己的名义向中国农业银行申请惠农ｅ贷农户贷款，所贷款项供何志刚使用。因朱某的鱼塘面积不符合贷款98000元的条件，同月的一天，农行大通湖支行工作人员针对朱某的贷款申请上门做调查，何志刚授意朱某站在孙某的鱼塘配合银行工作人员照相，使朱某顺利通过了贷款审核。2019年2月1日，农行大通湖支行向朱某的账户放款98000元，朱某于同日将放款的银行卡交给何志刚使用。因朱某及其配偶杨某未能按约定还款，农行大通湖支行向本院提起诉讼要求其偿还贷款本金及利息。本院于2020年5月14日判决朱某、杨某偿还农行大通湖支行贷款本金98000元及利息。因朱某等人不履行义务，农行大通湖支行于2021年6月8日向本院申请执行，后经本院执行局执行，朱某、杨某无财产可供执行。 另查明，2019年11月8日，被告人何志刚经XXX口头传唤后到案。 又查明，经本院查询反馈：被告人何志刚无财产可供清偿债务。 上述事实有经庭审质证、确认的情况说明、大通湖管理区人民法院财产查询反馈汇总表、执行申请书、（2020）湘0991民初60号、132号、139号民事判决书，证人代某、曹某、朱某的证言，被告人何志刚的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人何志刚以虚构事实、隐瞒真相为手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。因刘代明私自改变贷款用途并将贷款资金交由何志刚使用的行为，系民法调整的范围，故对公诉机关指控的上述事实不予认定。公诉机关指控的被告人何志刚的部分犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人何志刚主动到案后能如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。被告人何志刚认罪认罚，可从宽处罚。公诉机关提出的被告人何志刚具有自首、认罪认罚的量刑情节意见，本院予以支持。公诉机关的量刑建议适当。辩护人关于被告人具有认罪认罚的量刑情节意见，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第六十七条第一款，第六十四条、第五十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人何志刚犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先前羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月8日至2021年7月7日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人何志刚将其违法所得人民币二十八万三千元退赔给中国农业银行股份有限公司益阳大通湖支行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄泽宇 人民陪审员  张迪林 人民陪审员  胡林梅 二〇二一年六月三十日 书 记 员  贾鉴青 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。