甘肃省兰州市城关区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0102刑初480号公诉机关兰州市城关区人民检察院。被告人潘琨，男，1986年8月18日出生，汉族，甘肃省兰州市人，大学文化程度，住兰州市城关区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年8月3日被拘留，同年9月10日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人付宏，北京市齐致（兰州）律师事务所律师。兰州市城关区人民检察院以城检三部刑诉（2020）第37号起诉书指控被告人潘琨犯合同诈骗罪，于2020年4月22日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院检察员李国艳支持公诉、被告人潘琨及辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。兰州市城关区人民检察院指控，1、被告人潘琨于2017年11月至2018年9月期间，谎称其是北京国信担保有限公司兰州片区经理，以能办理大额贷款为由，在兰州市城关区××路××号××坊××道会馆、星巴克万达广场店，与侯某1签订《担保协议书》、《中国国信信用担保有限公司借款合同》、《中国银行企业贷款合同》、并在客户签约微信群中发布相关贷款信息等方式，取得侯某1信任后，以收取保证金、担保金、进件费、征信屏蔽费、人工操作费等为由，先后骗得被害人侯某1的人民币77208.7元。案发前，被告人向被害人退还人民币36500元，现潘琨共计向被害人侯某1退还人民币59000元。2、被告人潘琨于2017年11月至2018年9月期间，谎称其是北京国信担保有限公司兰州片区经理，以能办理大额贷款为由，在兰州市城关区××路××号××坊××道会馆、铁路水泵厂家属院宠屋星宠物店，与马某签订《担保协议书》、《补充协议》、并在客户签约微信群中发布相关贷款信息等方式，取得马某信任后，以收取保证金、担保金、进件费、征信屏蔽费、贷款押金等为由，先后骗得被害人马某的人民币62595元，以可消除网贷记录为由，骗得马某人民币24060元。案发前，被告人向被害人退还人民币42400元，现潘琨共计向被害人马某退还人民币64900元。3、被告人潘琨于2018年1月至2018年7月期间，谎称其是北京国信担保有限公司兰州片区经理，以能办理大额贷款为由，在兰州市城关区××路××号××大厦××楼锦缘人文茶楼与肖某签订《自然连带责任保证书》、《借款合同》、并在客户签约微信群中发布相关贷款信息等方式，取得肖某信任后，以收取保证金、担保金、进件费、征信屏蔽费、贷款押金等为由，先后骗得被害人肖某的人民币89294.7元，以可消除网贷记录为由，骗得肖某人民币2000元。案发前，被告人向被害人退还人民币15000元。4、被告人潘琨于2018年1月至2018年8月期间，谎称其是北京国信担保有限公司兰州片区经理，以能办理大额贷款为由，在兰州市城关区××路××号××大厦××楼锦缘人文茶楼与侯某2签订《担保协议书》、并在客户签约微信群中发布相关贷款信息等方式，取得侯某2信任后，以收取保证金、进件费、征信屏蔽费、人工操作费、贷款押金、公证费等为由，先后骗得被害人侯某2的人民币86582元，以可消除网贷记录为由，骗得侯某2人民币7000元。案发前，被告人向被害人退还人民币600元。5、被告人潘琨于2017年11月至2018年2月期间，谎称其是北京国信担保有限公司兰州片区经理，以能办理大额贷款为由，在兰州市城关区××路××号××坊××道会馆，与方某签订《担保协议书》、并在客户签约微信群中发布相关贷款信息等方式，取得方某信任后，以收取保证金、进件费、征信屏蔽费、人工操作费、贷款押金等为由，先后骗得被害人方某的人民币23028元。上述事实，公诉机关出示了相应的证据，认为被告人潘琨的行为已构成合同诈骗罪，且数额巨大。应依法惩处。被告人潘琨对指控的事实没有异议。辩护人提出被告人潘琨属初犯，被害人有一定过错，被告人曾向被害人侯某1借款，积极退还所骗款项，请从轻处罚。经审理查明，一、被告人潘琨于2017年11月至2018年9月期间，谎称其是北京国信担保有限公司兰州片区经理，以能办理大额贷款为由，在兰州市城关区××路××号××坊××道会馆、星巴克万达广场店，与侯某1签订《担保协议书》、《中国国信信用担保有限公司借款合同》、《中国银行企业贷款合同》、并在客户签约微信群中发布相关贷款信息等方式，取得侯某1信任后，以收取保证金、担保金、进件费、征信屏蔽费、人工操作费等为由，先后骗得被害人侯某1的人民币77208.7元。案发前，被告人向被害人退还人民币36500元，现潘琨共计向被害人侯某1退还人民币59000元。二、被告人潘琨于2017年11月至2018年9月期间，谎称其是北京国信担保有限公司兰州片区经理，以能办理大额贷款为由，在兰州市城关区××路××号××坊××道会馆、铁路水泵厂家属院宠屋星宠物店，与马某签订《担保协议书》、《补充协议》、并在客户签约微信群中发布相关贷款信息等方式，取得马某信任后，以收取保证金、担保金、进件费、征信屏蔽费、贷款押金等为由，先后骗得被害人马某的人民币62595元，以可消除网贷记录为由，骗得马某人民币24060元。案发前，被告人向被害人退还人民币42400元，现潘琨共计向被害人马某退还人民币64900元。三、被告人潘琨于2018年1月至2018年7月期间，谎称其是北京国信担保有限公司兰州片区经理，以能办理大额贷款为由，在兰州市城关区××路××号××大厦××楼锦缘人文茶楼与肖某签订《自然连带责任保证书》、《借款合同》、并在客户签约微信群中发布相关贷款信息等方式，取得肖某信任后，以收取保证金、担保金、进件费、征信屏蔽费、贷款押金等为由，先后骗得被害人肖某的人民币89294.7元，以可消除网贷记录为由，骗得肖某人民币2000元。案发前，被告人向被害人退还人民币15000元。四、被告人潘琨于2018年1月至2018年8月期间，谎称其是北京国信担保有限公司兰州片区经理，以能办理大额贷款为由，在兰州市城关区××路××号××大厦××楼锦缘人文茶楼与侯某2签订《担保协议书》、并在客户签约微信群中发布相关贷款信息等方式，取得侯某2信任后，以收取保证金、进件费、征信屏蔽费、人工操作费、贷款押金、公证费等为由，先后骗得被害人侯某2的人民币86582元，以可消除网贷记录为由，骗得侯某2人民币7000元。案发前，被告人向被害人退还人民币600元。五、被告人潘琨于2017年11月至2018年2月期间，谎称其是北京国信担保有限公司兰州片区经理，以能办理大额贷款为由，在兰州市城关区××路××号××坊××道会馆，与方某签订《担保协议书》、并在客户签约微信群中发布相关贷款信息等方式，取得方某信任后，以收取保证金、进件费、征信屏蔽费、人工操作费、贷款押金等为由，先后骗得被害人方某的人民币23028元。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证，认证的侯某1、马某、肖某等被害人的报案及陈述，潘某、郭某等人的证言，借款合同及担保协议书、贷款合同、微信聊天记录、微信转账截图、企业数据查询函、银行交易明细等书证，手机取证报告、领条、辨认笔录、抓获经过、被告人的供述、破案经过等证据予以证实。足以认定。本院认为，被告人潘琨无视国法，在签订履行合同中，虚构事实，骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。经查，被告人自愿认罪、案发前后退赔被害人部分经济损失，酌情从轻处罚。本案中，被害人不能正确辨别事实，对案件的发生有一定的责任，但不影响被告人合同诈骗犯罪行为的构成。被告人所借侯某1款项已在指控金额中予以核减，对辩护人提出被告人曾向侯某1借款的情形可作为量刑情节靠量，故辩护人的辩护意见符合查明的案件事实，酌情予以采信。为维护市场经济秩序，保护公私财产不受侵犯，惩罚犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人潘琨犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月3日起至2023年2月2日止。罚金从判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳。）二、赃款继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长 高 天 飞人民陪审员 段 晓 彬人民陪审员 ?张永梅二〇二一年六月四日书 记 员 刘 佳 璐