湖南省浏阳市人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘0181刑初344号公诉机关浏阳市人民检察院。被告人王嘉诚，男，1998年8月6日出生于湖南省长沙县，汉族，初中文化，务工，住长沙县。因本案，于2021年1月11日被传唤，次日被刑事拘留，同年2月11日被逮捕，现押浏阳市看守所。辩护人李晓龙，湖南天楚律师事务所律师。被告人胡登林（曾用名胡冬林），男，1997年10月14日出生于湖南省长沙县，汉族，初中文化，务工，住长沙县。因本案，于2021年1月11日被传唤，次日被刑事拘留，同年2月11日被逮捕，现押浏阳市看守所。被告人谢思源，女，1993年2月24日出生于湖南省湘潭县，汉族，大专文化，务工，住湘潭县。因本案，于2021年1月11日被传唤，次日被刑事拘留，同年2月11日被逮捕，现押浏阳市看守所。被告人晏锦，男，2002年4月30日出生于湖南省岳阳县，汉族，初中文化，务工，住岳阳县。因本案，于2021年1月11日被传唤，次日被刑事拘留，同年2月11日被逮捕，现押浏阳市看守所。浏阳市人民检察院以浏检一部刑诉[2021]143号起诉书指控被告人王嘉诚、谢思源、胡登林、晏锦犯盗窃罪，于2021年5月7日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理本案。本院受理后依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。浏阳市人民检察院指派检察员胡海军出庭支持公诉，被告人王嘉诚及其辩护人李晓龙，被告人谢思源、胡登林、晏锦均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年9月18日，被告人王嘉诚注册成立了“xx商业信息咨询有限公司”，主营贷款申办业务。被告人胡登林、晏锦及李xx均系公司员工，负责联系意向客户。被告人谢思源系被告人王嘉诚的女朋友，有时会协助被告人王嘉诚带客户到银行办理贷款、伪造委托贷款合同。2020年8月20日，被告人王嘉诚以公司名义与xx汽车租赁有限公司签订了代理收费服务协议，即被告人王嘉诚只要在该公司的“xx收付通”微信公众号平台内，录入他人的相关资料（委托贷款协议、银行卡卡号、本人手持身份证照片等），待平台形式审核通过，便可直接划走他人账户内的钱款。2020年11月以来，被告人王嘉诚单独或伙同被告人谢思源、胡登林、晏锦，利用帮助他人办理贷款的便利条件，私自将他人的身份信息、银行账户信息等录入上述平台，并利用该平台仅形式审查的特点，秘密划扣他人银行账户内的钱款。其中被告人谢思源、王嘉诚参与秘密划扣2次，盗得被害人向某、李某银行账户内共计9.92万元；被告人胡登林、晏锦参与秘密划扣1次，盗得被害人李某银行账户内4.96万元。案发后，被告人王嘉诚、胡登林、晏锦分别退还了被害人李某2.6万元、1.6万元、0.8万元，并均取得谅解。就上述指控，公诉机关向法庭提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言等证据，认为被告人王嘉诚、谢思源、胡登林、晏锦的行为均已构成盗窃罪，其中被告人王嘉诚、谢思源犯罪数额巨大，被告人胡登林、晏锦犯罪数额较大；被告人王嘉诚系主犯，被告人胡登林、谢思源、晏锦系从犯，依法应减轻处罚；被告人王嘉诚、胡登林、晏锦退赔了被害人经济损失，并获得谅解，均可酌情从轻处罚；被告人谢思源、胡登林、晏锦均自愿认罪认罚，建议分别判处有期徒刑一年六个月、一年六个月、八个月，被告人王嘉诚当庭表示自愿认罪认罚，建议对其在有期徒刑三年至三年四个月幅度内判处，均并处罚金，提请本院依法判处。被告人王嘉诚及其辩护人李晓龙辩称，对指控的罪名及基本事实无异议，被告人王嘉诚自愿认罪认罚，但被告人王嘉诚辩称按约定的贷款额6%应向向某、李某各收取贷款手续费1.8万元，共计3.6万元应从犯罪数额中剔除，辩护人李晓龙庭审辩论时称至少应按实际贷款额的6%向向某、李某分别应收取贷款手续费0.612万元、1.146万元，共计1.758万元应从犯罪数额中剔除。被告人谢思源、胡登林、晏锦辩称，对指控的罪名及事实均无异议，自愿认罪认罚。经审理查明，2017年9月18日，被告人王嘉诚注册成立了“xx信息咨询有限公司”，主营贷款申办业务。在经营期间，被告人王嘉诚了解到只要获取客户资料交由第三方扣划公司，并提供手机验证码审核后就可以不需要银行卡密码而划走客户银行卡里的资金。2020年8月20日，被告人王嘉诚以公司名义与第三方扣划公司xx汽车租赁有限公司签订了代理收费服务协议，为扣划客户资金作准备。2020年11月，被告人王嘉诚因个人投资失败而决定开始通过第三方扣划公司划走客户银行卡资金，并在替客户办理贷款业务过程中有意识以贷款之名收集客户资料、获取客户手机验证码以及指使公司员工被告人谢思源伪造相关合同以提供给第三方扣划公司审核。被告人胡登林、晏锦及李xx均系公司员工，负责联系意向客户，被告人胡登林、晏锦均明知被告人王嘉诚实施上述行为而参与其中。其中被告人王嘉诚、谢思源参与秘密划扣2次，盗得向某、李某银行账户内共计9.92万元,向某有贷款手续费0.306万元未支付；被告人胡登林、晏锦参与秘密划扣1次，盗得李某银行账户内4.96万元。具体情况分述如下：1、2020年11月初，李思良联系了有贷款意向的湖南省古丈县青年向某，并与被告人王嘉诚协助向某办理了贷款10.2万元，向某应按实际贷款额的3%支付手续费0.306万元未支付。贷款期间，被告人王嘉诚以上述方式获取了向某的身份证、银行卡、手机验证码等信息，指使被告人谢思源伪造了一份主要内容为向某同意向“xx商业信息咨询有限公司”支付贷款手续费5万元至该公司指定的账户的《委托贷款保证合同书》，并瞒着向某将相关资料录入了上述第三方划扣平台审核通过。2020年11月13日，被告人王嘉诚在向某不知情的情况下，划走向某银行账户内5万元，平台收取了400元手续费，被告人王嘉诚获得4.96万元。2020年12月14日，因向某发现异常并投诉，被告人王嘉诚遂通过第三方平台公司退还了4.5万元给向某。2、2020年10月，被告人晏锦联系了有贷款意向的本市市民李某，后被告人王嘉诚、谢思源协助李某办理了贷款19.1万元，李某已支付了手续费0.45万元。贷款期间，被告人王嘉诚以上述方式获取了李某的身份证、银行卡、手机验证码等信息，指使被告人谢思源伪造了一份主要内容为李某同意向“xx商业信息咨询有限公司”支付贷款手续费5万元至该公司指定的账户的《委托贷款保证合同书》，并还伪造一份主要内容为李某授权上述第三方扣划公司从其尾号为“7066”的建设银行卡内划付5万元的《委托扣款授权确认书》。之后被告人王嘉诚将相关资料录入了上述第三方划扣平台审核通过。后因贷款发放到了李某华融湘江银行卡内，而非建设银行卡内，故被告人王嘉诚指使被告人胡登林、谢思源冒充银行工作人员联系李某，以银行风控为由让李某转了5万元到其尾号为“7066”的建设银行卡内。2020年11月17日，在李某不知情的情况下，被告人王嘉诚通过第三方平台划走李某银行账户内5万元，平台收取了400元手续费，被告人王嘉诚获得4.96万元。事后，被告人王嘉诚分给被告人胡登林1.6万元，分给被告人晏锦0.8万元。2020年1月11日，被告人王嘉诚、胡登林、谢思源、晏锦被抓获归案，并如实供述了上述事实。案发后，被告人王嘉诚、胡登林、晏锦分别退还了被害人李某2.6万元、1.6万元、0.8万元，并均取得谅解；被告人王嘉诚家属代为另行退赔了0.5万元给被害人向某，并获得谅解。上述事实有受案登记表、立案决定书、常住人口信息表、归案经过、扣押决定书、扣押物品、文件清单、发还物品清单、客户名单、意向客户登记表、营业执照、委托担保合同书、现场照片、商银信管理平台截图、申请代扣资料、收条、谅解书、银行账户交易明细、微信转账记录截图等书证；被害人向某、李某的陈述；证人黄某的证言；被告人王嘉诚、谢思源、胡登林、晏锦的供述及辩解；搜查笔录、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王嘉诚、谢思源、胡登林、晏锦单独或伙同同案人，以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，其中被告人王嘉诚、谢思源盗窃数额巨大，被告人胡登林、晏锦盗窃数额较大，其行为均已构成盗窃罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人王嘉诚、谢思源、胡登林、晏锦系共同犯罪，在各自参与的共同犯罪中，被告人王嘉诚系策划者，起主要作用，系主犯；被告人谢思源、胡登林、晏锦均受被告人王嘉诚指使，均起次要作用，均系从犯，依法均应当减轻、从轻处罚。被告人王嘉诚、谢思源、胡登林、晏锦归案后如实供述自己的罪行，均系坦白，且均自愿认罪认罚，依法均可以从轻处罚。被告人王嘉诚、胡登林、晏锦积极退还被害人李某的经济损失，并取得谅解，可酌情从轻处罚；被告人王嘉诚案发前退还了被害人向某经济损失4.5万元，案发后家属又代为退赔了0.5万元，并取得谅解，故对其可酌情从轻处罚。关于被告人王嘉诚及其辩护人提出辩解、辩护意见，部分与审理查明的事实相符,本院认为向某应支付的贷款手续费0.306万元不计入盗窃数额为宜，故对该辩解、辩护意见予以部分采纳。综上，公诉机关对被告人王嘉诚、晏锦的量刑建议合法、恰当，本院予以采纳；考虑被告人胡登林虽参与犯罪的程度较被告人晏锦大，但被告人胡登林同被告人晏锦均参与一次犯罪、犯罪数额均为4.96万元、均系从犯、均自愿认罪认罚，公诉机关对二被告人的量刑建议相差过大，故本院对被告人胡登林的量刑建议予以调整；被告人谢思源所参与的犯罪数额剔除了贷款手续费0.306万元，犯罪数额有所变化，故对其的量刑建议亦予以调整。据此，对被告人王嘉诚适用《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人胡登林、谢思源、晏锦适用《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人王嘉诚犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月11日起至2024年1月10日止）。被告人谢思源犯盗窃罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币八千元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月11日起至2022年6月10日止）。被告人胡登林犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月11日起至2022年1月10日止）。被告人晏锦犯盗窃罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月11日起至2021年9月10日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  何春华人民陪审员  姜育玲人民陪审员  彭 冠二〇二一年六月三十日书 记 员  曾 璐附相关法律条文：1、《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。2、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。