广东省深圳市罗湖区人民法院民 事 判 决 书（2021）粤0303民初3026号原告：马烨，男。委托诉讼代理人：黄嘉惠，广东金圳律师事务所律师，执业证号14403201411053971。委托诉讼代理人：张坤朋，广东金圳律师事务所律师，执业证号14403201410053683。被告：深圳市淼鼎投资有限公司，住所地广东省深圳市罗湖区南湖街道深南东路华乐大厦2010室，统一社会信用代码91440300326630897W。法定代表人：曾偲倚。被告：曾意嫦，女。两被告共同委托诉讼代理人：黄振叶，广东维因律师事务所律师，执业证号14413200410366968。原告马烨与被告深圳市淼鼎投资有限公司（以下简称“淼鼎公司”）、被告曾意嫦委托理财合同纠纷一案，本院于2021年1月14日立案后，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》的规定，依法适用普通程序，于2021年4月29日公开开庭进行了独任审理。原告马烨的委托诉讼代理人张坤朋、被告曾意嫦以及两被告之共同委托诉讼代理人黄振叶到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告马烨向本院提出诉讼请求：1.判令两被告向原告返还投资款137800元及利息（利息以137800元为基数，以月利率1%的标准，从2018年8月1日计算至全部投资款项返还之日，暂计算至2020年9月23日为36011.73元）；2.判令两被告承担本案诉讼费。事实和理由：2018年7月，被告以帮原告理财为由拉拢原告进行外汇投资。在2018年7月31日，被告曾意嫦通过被告淼鼎公司与原告签订《外汇投资委托（授权）管理协议》。协议约定被告曾意嫦为原告进行理财，理财所得利润按照50%：50%的比例进行分成。如果出现亏损，超过30%的部分则由被告全部承担等。原告在签订协议后分三次累计向被告曾意嫦的个人账户转入137800元。在《外汇投资委托（授权）管理协议》到期后，原告要求两被告向原告退还投资本金时，被告以各种理由拖延向原告退还本金，直至原告起诉之日，两被告未退还原告任何投资款。两被告共同辩称：一、本案并不属于民间借贷纠纷，而是属于民间委托理财合同纠纷。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条规定：“出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。……”本案中，原告提起诉讼时，并没有提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据，因此，被告与原告之间并不存在民间借贷关系。事实上，被告淼鼎公司与原告双方签订了一份《外汇投资委托（授权）管理协议》，由原告委托被告淼鼎公司进行外汇投资，双方形成的是民间委托理财合同纠纷。原告在《民事起诉状》中写明的案由也是民间委托理财合同纠纷。二、被告淼鼎公司与原告签订的《外汇投资委托（授权）管理协议》是双方的真实意思表示，未违反法律和行政法规的强制性规定，合法有效，依法应受到法律保护。三、被告淼鼎公司已将原告支付的投资款项转入到外汇买卖平台，只不过蔡南雁M平台处于暂时关闭状态，而被告淼鼎公司在此平台的账户一直存在并未注销，目前仅处于无法提现的状态，即没有证据证明原告存在实际损失，因此，原告现在就要求被告淼鼎公司承担损失于法无据。四、本案中，原告要求被告曾意嫦承担责任于法无据。被告曾意嫦仅是作为被告淼鼎公司的股东代原告将投资款项转给蔡南雁，具体账户的操作、出金等均非被告曾意嫦所为。被告曾意嫦并不是投资协议的主体，与原告不存在任何合同关系。根据我国《公司法》规定，公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。本案中，被告淼鼎公司是有限责任公司，被告曾意嫦是被告淼鼎公司的股东，仅需以其认缴的出资额为限对公司承担责任，不应该以股东身份对被告淼鼎公司应承担的责任再承担任何责任。被告淼鼎公司与被告曾意嫦并不存在财产混同。被告曾意嫦作为被告淼鼎公司的股东，其仅是代原告将投资款项转入到蔡南雁M平台，被告曾意嫦这种行为的权利义务最后均归属于被告淼鼎公司。五、根据协议约定，即便是被告淼鼎公司需要承担返还投资款责任，其也仅对管理账户的亏损超过基准资金30%的损失承担责任。《外汇投资委托（授权）管理协议》第五条第2点约定：(1)鉴于外汇交易固有的特点及可能存在的风险，乙方即被告淼鼎公司在管理甲方即原告账户的过程中，该管理账户的亏损一旦达到基准基金的30%时，淼鼎公司应及时将持有的未平仓头寸进行无条件平仓，此风险由原告全部承担，即该管理账户允许出现的最大亏损为基准基金的30%；（2）在协议有效期内，如果该管理账户的亏损超过基准基金的30%时，其超过的损失则由被告淼鼎公司全部承担。根据上述约定，即便是被告淼鼎公司需要承担返还投资款责任，原告也应自行承担30%的亏损，即137800元×30%=41340元，则被告淼鼎公司应承担的返还金额是137800元-41340元=96460元。六、被告曾意嫦已于2018年10月16日代被告淼鼎公司向原告返还了投资款39532.11元，因此，被告淼鼎公司现在应承担的返还投资款的金额为96460元-39532.11元=56927.89元。七、原告要求被告支付利息于法无据。本案是民间委托理财合同纠纷，双方在合同中并未对利息进行过约定，且法院之前的判决也认定合同无效，双方均存在过错，故对利息的请求不予支持。因此，原告要求被告支付利息的请求不应得到支持。八、人民法院已就相同的案件作出过一审判决，认定协议无效，双方均存在过错，原告承担30%的过错责任，被告承担返还70%投资款的责任。九、本案中，被告才是最大的受害者，被告淼鼎公司作为受托人，已按约定将投资款转入到外汇平台进行投资，现在外汇投资平台却处于关闭状态，所有款项无法提现。而现在原告又提起诉讼，要求被告返还投资款项，如果其诉讼请求得到支持或部分支持的话，等于被告需要自己垫出钱来弥补原告的损失，这对被告也不公平。综上所述，本案并不属于民间借贷纠纷，原告要求两被告还款于法无据，特别是被告曾意嫦并不是协议的主体，更不应该承返还责任。同时，无论协议是否有效，原告都应自行承担30%的责任。恳请法院依法判决。本院经审理认定如下事实：被告淼鼎公司为自然人独资有限责任公司，被告曾意嫦为其唯一股东。2018年7月31日，原告与被告淼鼎公司签订《外汇投资委托（授权）》管理协议》，主要约定，原告委托被告淼鼎公司管理外汇投资账户，金额2万美元，理财期限自2018年7月31日至2019年7月31日，协议有效期的利润分配比例为原告50%、被告淼鼎公司50%，该管理帐户允许出现的最大亏损为30%，超出的部分由被告淼鼎公司承担。如出现违约，违约一方应向另一方支付基准资金5%的违约金。协议签订后，原告陆续向被告曾意嫦的银行账号及微信账号转账共计137800元。被告曾意嫦向原告转账39532.11元，原告收款后将其中19766元作为利润分配款支付给被告曾意嫦。本院认为，本案系民间委托理财合同纠纷，争议焦点为被告淼鼎公司、曾意嫦应否向原告返还投资款及该款项的数额如何认定。关于投资款应否返还的问题。本院认为，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第十条“国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备,遵循安全、流动、增值的原则”及第四十五条关于“私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇”等行为属非法行为之规定可见,私人之间不得从事外汇兑换及投资外汇的行为。案涉《外汇投资委托（授权）管理协议》的投资方式为外汇投资，违反了相关的法律法规,属无效协议。根据《中华人民共和国合同法》第五十二条第一款第五项、第五十八条的规定，合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。故案涉投资款应由被告淼鼎公司、曾意嫦按其过错比例予以返还。关于应当返还的款项数额问题。本案中，原告是否在蔡南雁M平台开立过外汇交易账户、被告曾意嫦是否转款至蔡南雁M平台中操作原告的外汇投资,均因该平台无法正常登陆使用而不能查明。被告曾意嫦在确认收到了原告的款项的情况下,对其所主张的事实却无法提交合法有效的充分证据予以证明,对涉案损害结果的发生负有过错,应当承担一定程度的返还责任。双方约定的委托理财期限已届满，但被告无法返还原告投资款，被告曾意嫦关于原告的资金是否损失尚不确定，被告曾意嫦无需承担返还投资款的抗辩理由均不成立，本院均不予支持。本案中,原告和被告曾意嫦作为具备完全民事行为能力的成年人,被告淼鼎公司作为投资公司，均具有一定的法律意识和风险辨控能力,应当预见到私自从事外汇兑换及炒汇行为的法律后果,各方均明知其行为的非法性质而执意为之,难以认定善意。各方的行为均违反法律规定,各方均有过错,鉴于被告淼鼎公司为投资公司，相对原告具有较大的过错责任，结合两被告未向原告返还的投资款数额合计为118033.89元（137800＋19766－39532.11），本院酌定两被告应向原告返还82623.72元（118033.89×70%）,对原告诉讼请求超出的部分,本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第一款第五项、第五十八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十二条规定，判决如下：一、被告深圳市淼鼎投资有限公司、曾意嫦应于本判决发生法律效力之日起十日内向原告马烨返还82623.72元；二、驳回原告马烨的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费3776元，由原告马烨负担案件受理费1981元，由被告淼鼎公司、曾意嫦负担案件受理费1795元。原告已预交的案件受理费，由本院退回1795元。被告淼鼎公司、曾意嫦应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳案件受理费1795元，拒不缴纳的，本院依法强制执行。如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员  赵蔚琳二〇二一年六月二十三日书记员  郑嘉秀