内蒙古自治区乌审旗人民法院刑 事 判 决 书（2021）内0626刑初91号公诉机关：内蒙古自治区乌审旗人民检察院。被告人：詹某1，户籍所在地及现住址福建省泉州市。2007年9月17日因犯强奸罪,被安溪县人民法院判处有期徒刑十一年,附加剥夺政治权利三年,于2014年2月25日提前减刑释放。辩护人：沙某，内蒙古赫扬（乌审）律师事务所律师。被告人：詹某2，户籍所在地及现住址福建省泉州市。辩护人：王某，内蒙古法悦律师事务所律师。被告人：杨某,户籍所在地及现住址贵州省。辩护人：哈某，内蒙古法悦律师事务所律师。乌审旗人民检察院以乌检一部刑诉（2021）74号起诉书指控被告人詹某1、詹某2、杨某犯妨害信用卡管理罪，于2021年4月23日向本院提起公诉，并建议适用普通程序审理。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌审旗人民检察院检察员韩某书记员周某出庭支持公诉，被告人詹某1及其辩护人沙某、被告人詹某2及其辩护人王某、被告人杨某及其辩护人哈某到庭参加诉讼。现已审理终结。乌审旗人民检察院指控：2020年10月8日至10月21日,被告人詹某1、詹某2、杨某三人在鄂尔多斯市乌审旗、鄂托克旗、杭锦旗、呼和浩特市冒用他人身份证件在农村信用合作社多次骗领银行卡。其中詹某1骗领银行卡8张，詹某2骗领银行卡6张,杨某骗领银行卡9张。2020年10月21日民警在乌审召镇农村信用联社将正在冒用他人身份证骗领银行卡的詹某2抓获,在鄂尔多斯市机场分局将詹某1、杨某抓获。公诉机关认为，被告人詹某1、詹某2、杨某三人违反信用卡管理法规,故意冒用他人身份证骗领银行卡,三人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以妨害信用卡管理罪追究三人的刑事责任。被告人詹某1、詹某2、杨某认罪认罚,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以从宽处理。建议对被告人詹某1判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金；建议对被告人詹某2判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金;建议对被告人杨某判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金。被告人詹某1、詹某2、杨某在开庭审理过程中对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用普通程序，并对公诉机关所提供《认罪认罚具结书》的真实性、合法性予以认可。被告人詹某1的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人詹某1归案后如实向侦查机关供述自己的犯罪事实，认罪态度好，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。2.被告人詹某1自愿认罪认罚，有积极的悔罪表现，请法庭量刑时予以酌情从轻处罚。3.被告人詹某1的罪行较轻、社会危害性较小，并未对社会造成明显损害，请法庭量刑时对其从轻处罚。被告人詹某2的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人詹某2没有前科，系偶犯、初犯。年龄较小、文化程度较低，无稳定经济来源。2.被告人詹某2认罪态度较好，悔罪态度深刻，签署了认罪认罚具结书。希望法庭能够依据“罪责刑相适应”、“惩罚与教育相结合”原则，对其从轻、减轻处罚。被告人杨某的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人杨某自愿认罪认罚，签署了认罪认罚具结书。2.被告人杨某的犯罪行为社会危害性较小，未造成严重后果，请法院在量刑时酌情从轻或者减轻处罚。3.被告人杨某的犯罪行为主观恶性不大，请法院在量刑时予以从轻或者减轻处罚。4.被告人杨某归案前一贯表现良好，是初犯、偶犯，没有前科。5.被告人杨某归案后如实供述、有坦白情节。经审理查明的事实、罪名与公诉机关的指控一致。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：报某、受案登记表、立案决定书、营业执照、身份证、户籍证明、违法犯罪记录查询结果、刑事判决书、抓获经过、查获经过、情况说明、企程租车自家专用合同、交易清单、车辆活动轨迹情况说明、调取证据通知书、证人证言、被告人的供述与辩解、指认笔录及照片、指认视频、扣押决定书及清单、内蒙古迪安恒正司法鉴定中心鉴定意见、鄂尔多斯市公安司法鉴定中心鉴定书及鉴定告知视频二份、电子证物检查工作记录、询问视频等证据。以上证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案的事实，本院予以确认。本院认为，被告人詹某1、詹某2、杨某违反信用卡管理法规，故意冒用他人身份证骗领银行卡，三名被告人的行为已构成妨害信用卡管理罪，应以妨害信用卡管理罪追究被告人詹某1、詹某2、杨某的刑事责任。公诉机关指控被告人詹某1、詹某2、杨某的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。对于被告人詹某1、詹某2、杨某的辩护人提出的具有坦白情节，且认罪认罚，系偶犯、初犯的辩护意见，与本院查明事实一致，本院予以采纳。其他辩护意见与本院查明事实不一致的，本院不予采纳。被告人詹某1、詹某2、杨某归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚；被告人杨某认罪态度较好，依法酌定从轻处罚；被告人詹某1、詹某2、杨某自愿认罪认罚，依法予以从宽处罚。随案移送的手机卡15张、OPPO手机3部、华为手机1部、小米手机1部、苹果6手机1部、苹果7手机1部、身份证1张（聂宏刚）、福建省农村信用社银行卡1张（卡号为×××）、中国建设银行卡1张（卡号为×××）、企程租车自驾专业合同1份(客户姓名：詹某1）作为物证予以保存。随案移送的驾驶本1本与本案无关，发还被告人詹某2。随案移送的现金6111元（其中被告人詹某14811元，杨某1300元）折抵罚金。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉诉法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人詹某1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币10000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月22日起至2022年2月21日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人詹某2犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币10000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月22日起至2022年2月21日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。三、被告人杨某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币10000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月22日起至2021年12月21日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。四、随案移送的手机卡15张、OPPO手机3部、华为手机1部、小米手机1部、苹果6手机1部、苹果7手机1部、身份证1张（聂宏刚）、福建省农村信用社银行卡1张（卡号为×××）、中国建设银行卡1张（卡号为×××）、企程租车自驾专业合同1份(客户姓名：詹某1）作为物证予以保存。随案移送的驾驶本1本与本案无关，发还被告人詹某2。随案移送的现金6111元（其中被告人詹某14811元，杨某1300元）折抵罚金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  任志强人民陪审员  王 佳人民陪审员  曹小飞二〇二一年六月九日法官 助理  赵芮鹤书 记 员  班永秀法条链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》