湖南省湘乡市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0381刑初50号 公诉机关湖南省湘乡市人民检察院。 被告人颜福衡，男，1967年2月25日出生，汉族，湖南省湘乡市人，初中文化，湖南某某农业建设发展有限公司法人代表，住湖南省湘乡市。因涉嫌犯高利转贷罪于2020年5月14日被湘乡市**局刑事拘留，2020年5月21日被该局决定取保候审。2021年1月22日由本院决定监视居住。 辩护人刘湘贵，湖南湘剑律师事务所律师。 湖南省湘乡市人民检察院以湘乡检二部刑诉［2021］11号起诉书指控被告人颜福衡犯高利转贷罪，于2021年1月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2021年3月3日公开开庭审理了本案。湘乡市人民检察院指派检察官彭继清出庭支持公诉。被告人颜福衡、辩护人刘湘贵到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省湘乡市人民检察院指控，2014年3月，湘乡市张江市场建设投资有限公司（以下简称“张江公司”）董事长许某向被告人颜福衡借钱用于建设东山国际项目。颜福衡提出可向银行贷款1000多万元借给张江公司，收取两分的月息。为获取该笔借款的利息差，2014年4月，颜福衡成立了湖南某某农业建设发展有限公司，与湖南华龙粮油集团签订了虚假的油菜籽和大米供应合同，以需投入资金为由，以个人名义向湘乡市望春门信用社（现更名为湘乡农村商业银行望春门支行）申请抵押贷款2400万元，2014年5月12日，湘乡市望春门信用社向被告人颜福衡个人发放贷款资金2100万元到其个人账号×××11，月利率为9.25‰。经过多次转账，颜福衡出借1700万元给张江公司，月利率为20‰。2014年5月至2020年1月，张江公司分多次将1700万元本金还给颜福衡并支付给颜福衡利息总计416.77万元。自2014年5月12日开始借款至案发时止，银行多次调整贷款利率，经湖南华辉会计师事务所有限责任公司审计，颜福衡总计向银行支付利息197.58万元，累计非法所得219.19万元，至2021年1月22日止，被告人颜福衡尚欠银行贷款本金2166万元，利息已结清。该院认定上述事实的证据有书证、证人证言、被告人的供述、鉴定意见。该院认为，被告人颜福衡以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，数额巨大，其行为构成高利转贷罪，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金二百四十万元。提请本院依法判处。 被告人颜福衡对指控的犯罪事实无异议，辩称其当时转借资金给张江公司系为了救活该企业，不知是违法行为。 辩护人刘湘贵发表如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人颜福衡的罪名无异议；2.被告人颜福衡有如下从轻情节：一是其主观恶性较小，犯罪情节轻，被告人颜福衡借款又转借，是为了东山国际商业中心建设发展需要，解决资金问题，且银行一开始就是知情的，银行既知道贷款资金的去向，又把贷款资料做好后再让被告人去签字的，银行有过错；二是被告人颜福衡认罪认罚且退缴了非法所得；三是金融机构对被告人颜福衡的行为予以谅解。请求对被告人颜福衡从轻处罚且适用缓刑。 经审理查明，2014年3月，张江公司董事长许某向被告人颜福衡借钱用于建设东山国际项目。颜福衡提出可向银行贷款1000多万元借给张江公司，按月利率两分收取利息。为获取该笔借款的利息差，2014年4月，颜福衡成立了湖南某某农业建设发展有限公司，与湖南华龙粮油集团签订了虚假的油菜籽和大米供应合同，以需投入资金为由，以个人名义向湘乡市望春门信用社（现更名为湘乡农村商业银行望春门支行）申请抵押贷款2400万元，2014年5月12日，湘乡市望春门信用社向被告人颜福衡个人发放贷款资金2100万元到其个人账号×××11，月利率为9.25‰。经过多次转账，颜福衡出借1700万元给张江公司，月息为20‰。2014年5月至2020年1月，张江公司分多次将1700万元本金还给颜福衡并支付给颜福衡利息总计416.77万元。自2014年5月12日开始借款至案发时止，银行多次调整贷款利率，经湖南华辉会计师事务所有限责任公司审计，颜福衡总计向银行支付利息197.58万元，非法所得累计219.19万元。至2021年1月22日止，被告人颜福衡尚欠银行贷款本金2166万元，利息已结清，该笔贷款已立据转至颜福衡之妻胡某3名下。 2020年5月26日，被告人颜福衡向湘乡市**局退缴违法所得200万元整。 2020年5月13日，被告人颜福衡被湘乡市**局抓获归案。 认定上述事实的证据有： 1、书证 立案决定书、接报案登记表，证明案件的来源。 借据、收据及张江公司、许某银行流水，证明2014年5月12日张江公司向颜福衡借款1700万元。 颜福衡经手领据及银行转账凭证、银行流水，证明张江公司偿还颜福衡1700万元借款本金及支付利息的情况。 颜福衡贷款合同、抵押合同相关资料，证明颜福衡套取金融机构信贷资金2100万元的事实。 张江公司情况说明及颜福衡放贷张江公司资金明细表，证明张江公司借颜福衡1700万元及归还和支付利息的情况。 2、证人证言 证人李某1的证言，证明2014年颜福衡要投资东山国际项目，要向银行贷款，为此颜福衡注册了湖南某某农业建设发展有限公司，与其经营的湖南华龙粮油集团有限公司签订一份虚假的农产品买卖合同，以颜福衡在华龙家园第三期分得的门面等资产作抵押，在望春门信用社借款2100万元。 证人许某的证言，证明2014年5月湘乡市张江公司运行需要资金，他主动向颜福衡提出借钱，颜福衡答应去信用社贷款借给他，他同意按月利率2分支付利息；之后颜福衡运作了一个多月，于2014年5月12日通过银行转账的方式借给张江公司1700万元，公司出具了借据；张江公司已全部归还了颜福衡借款本金并按约定支付了利息416.7718万元。 证人李某2、王某的证言，证明2014年4月颜福衡及其妻子以收购农产品为由向湘乡市农商银行望春门支行申请贷款2400万元，经审核，望春门支行向颜福衡发放贷款2100万元，资金打入颜福衡提供的银行账户内，后来颜福衡并没有将贷款用于购买农产品，而是将贷款放到了东山国际收取利息。 证人曹某的证言，证明颜福衡为到信用社贷款找他制作虚假的粮油购销合同。 证人胡某1、胡某2的证言，证明2014年颜福衡在湘乡市农商银行望春门支行贷款时借用胡某1和胡某2的银行账户转钱。 证人胡某3的证言，证明她和颜福衡在湘乡市农商银行望春门支行贷款2100万元，后来按照颜福衡的意思将其中的1700万元转入张江公司。 3、被告人颜福衡的供述，证明2014年东山国际项目负责人许某向其借款，他成立湖南某某农业建设发展有限公司，与华龙粮油集团公司签订了一份油菜籽和大米供应合同，以其在华龙家园的门面作抵押，在湘乡市农商银行望春门信用社贷款2100万元，月利率为9.25‰。之后他将1700万元借给了张江公司，利息按每月2分收取。张江公司已经将借款本金和利息全部归还。 4、鉴定意见 湖南华辉会计师事务所有限责任公司《关于颜福衡高利转贷案非法所得额专项审计报告》，证明颜福衡高利转贷案原始金额为1700万元，违法所得219.19万元。 上述证据，经过当庭举证、质证，被告人颜福衡及辩护人刘湘贵均未对证据的三性发表实质性的质证意见，且证据来源合法，内容真实，与本案有关联，本院依法予以确认。 辩护人向本院提交湘乡市人民政府文件、商务局会议纪要、张江公司情况说明，证明张江市场建设项目是政府投资项目，被告人颜福衡贷款的目的是入股投资，其社会危害性不大。 公诉人质证认为，湘乡市人民政府的文件客观真实，但与本案无关联；商务局会议纪要和张江公司情况说明，与本案张江公司向颜福衡借1700万元并约定利息的方式不相吻合，不客观真实。 本院审查认为，湘乡市人民政府关于进一步加强市场投资和管理的意见虽然将东山张江市场列入建设和管理项目，但与本案无关联；张江公司于2021年1月29日出具的情况说明认为颜福衡放1700万元到张江公司系入股，支付的利息系红利的意见，与证人许某的证言、被告人颜福衡的供述及借据、银行流水不相符，且无其他相关证据佐证，对于辩护人提交的上述证据，本院不予采信。 本院认为，被告人颜福衡以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，数额巨大，其行为构成高利转贷罪，公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人颜福衡犯罪后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；被告人颜福衡认罪认罚，依法可从宽处罚；被告人颜福衡的违法所得，依法应当追缴，已退缴部分违法所得，可酌情对被告人颜福衡从轻处罚。辩护人关于金融机构有过错的意见，与查证的事实不符，本院不予采纳。综观全案，被告人颜福衡不适宜宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第六十四条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于适用的解释》第一百七十六条之规定，判决如下： 一、被告人颜福衡犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二百四十万元。 （刑期自判决执行之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、追缴被告人颜福衡违法所得二百一十九万一千九百元上缴国库（已追缴二百万元，余款一十九万一千九百元在被告人颜福衡预交的保证金中扣划）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  易军湘 审 判 员  王 峰 人民陪审员  丁向阳 二〇二一年六月十五日 书 记 员  李 芸 附本案适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院关于适用的解释》 第一百七十六条被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。