文书内容江苏省连云港市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2021)苏07刑终181号原公诉机关连云港市海州区人民检察院。上诉人（原审被告人）杨芹，女，于江苏省灌云县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及住址连云港市海州区。因本案，于2018年11月2日被刑事拘留，同年12月7日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。辩护人刘家胜，江苏公善民律师事务所律师。辩护人刘鹏，江苏靖尚律师事务所律师。连云港市海州区人民法院审理连云港市海州区人民检察院指控原审被告人杨芹犯集资诈骗罪、合同诈骗罪、信用卡罪一案，于2021年2月22日作出(2019)苏0706刑初663号刑事判决。原审被告人杨芹不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审法院经审理查明：（一）集资诈骗2013年至2015年，被告人杨芹在明知自己没有还款能力的情况下，以做生意和工程中标需要资金周转等为由，通过口口相传等方式，以高额利息为诱饵，向社会16名不特定公众非法集资共计人民币301.462万元。其中造成张某玲损失31.73万元、郁某萍损失2.9万元、张某萍损失30万元、顾某平损失8.35万元、顾某万损失37.95万元、王某东损失5万元、叶某芹损失1郁某元、张某损失19.5万元、耿某董损失33万张某3于某嘉损失于某2黄某元赵某损杨某.李某1孟某赵某霞损失27.3万元、杨某红损失33万元、李某损失2.8万元、孟某荣损失35.4万元、孙某茹损失1.5万元。上述事实，有经原审庭审举证、质证，并确认的下列证据证实：被告人杨芹供述及辩解，被害人张某玲、郁某萍、张某萍、顾某平、杜某万、叶某芹、王某东、张某、耿某董、于某嘉、黄某、赵某霞、杨春红、李悦、孟某荣杨某，证人孙崇明、孙银山的证言，中国人寿保单，人寿保险公司调取的杨芹解保材料复印件，2014年12月至2015年7月30日杨芹欠红太阳租金及电费清单、红太阳国际家居广场进场经营许可合同、补充租赁协议、某某家居情况说明、租赁协议、承诺书，（2016）苏0706民初101号案件材料，曹忠东银行交易明细，曹某东、杨某红婚姻关系证明，房地产买卖契约，情况说明，借条、民事判决书，公安机关对夏靖提供订货单情况核实材料，杨芹公司工商登记材料，户籍信息，发破案经过、到案经过。（二）合同诈骗1.2013年4月30日，被告人杨芹与叶某芹签订房屋买卖协议，将其位于连云港市新浦区常乐新村富强路9-2号楼3单元202室房屋以人民币30万元的价格卖与被害人叶某芹。2013年4月30日至2014年4月14日，被告人杨芹在收受被害人叶某芹给付购房款合计人民币26.25万元后将该房屋抵押并过户给孟某荣。随后被告人杨芹逃匿。2.2014年7月至11月，被告人杨芹在连云港市海州区红太阳国际家居生活广场其租赁的门店内，与连云港蓝天置业有限公司签订家居订货合同一份，先后收取该公司货款共计人民币3万元。同年8月，被告人杨芹在向该公司交付价值人民币16480元的货品后一直拖延交付剩余货品。2015年2月，杨芹逃匿。2014年12月，被告人杨芹在王某2市海州区某国际家居生活广场其租赁的门店内，与被害人王某艳签订家居销货合同二份，先后收取王某艳货款共计人民币44600元，后被告人杨芹未交付约定的货品并逃匿。事后由红太阳国际家居生活广场出面赔付王某艳相应价格家具。上述事实，有经庭审庭审举证、质证，并确认的下列证据证实：被告人杨芹供述和辩解，被害人王某艳、叶某芹的陈述，证人徐某林、张咪的证言，杨芹与叶某芹签订的房屋买卖协议书、预付款、收条、交房协议、转账付款记录、与孟某荣等签订的房屋买卖契约，销货合同、银联凭证、协议书、办案材料，订货单，资金使用申请表、现金支票存根，发票1张，红太阳国际家居广场销货合同（王某艳）2份、王某艳刷卡小票、杨芹领款单、迪卡尼家具替代原合同等。（三）信用卡诈骗2009年至2012年，被告人杨芹分别从中国银行连云港分行、江苏银行连云港分行、中国工商银行连云港分行、上海浦东发展银行申领信用卡并使用，后在明知自己没有还款能力的情况下持续刷卡、消费，透支本金合计人民币91841.8元，经发卡银行多次催缴后超过3个月仍未归还。分述如下：1.2009年7月，被告人杨芹从中国银行连云港分行申领信用卡（卡号为：5527422179415293）进行使用，至案发时，透支该行本金人民币47941.5元，经银行多次催收超过三个月仍未归还，并逃避还款。2.2009年7月，被告人杨芹从中国工商银行连云港分行申领信用卡（卡号为：6222300021180206）进行使用，至案发时，透支该行本金人民币29943.57元，经银行多次催收超过三个月仍未归还，并逃避还款。3.2012年5月，被告人杨芹从江苏银行连云港分行申领信用卡（卡号为6222830151852455）进行使用，至案发时，透支该行本金人民币2186.57元，经银行多次催收超过三个月仍未归还，并逃避还款。4.2012年8月，被告人杨芹从上海浦东发展银行申领信用卡（卡号为：4984511204320103）进行使用，至案发时，透支该行本金人民币11770.16元，经银行多次催收超过三个月仍未归还，并逃避还款。上述事实，被告人杨芹均无异议且有经原审庭审举证、质证并确认的下列证据证实：被告人杨芹供述和辩解，证人祁苏云证言，信用卡办卡资料、交易清单、银行催收记录、情况说明等。原审法院认为，被告人杨芹以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大；恶意透支信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为分别构成集资诈骗罪、合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。被告人杨芹在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人杨芹归案后如实供述其信用卡诈骗的犯罪事实，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百二十四条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，作出如下判决：1.被告人杨芹犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十七万元。2.责令被告人杨芹于本判决生效后十日内退赔被害人、被害单位损失。上诉人杨芹及其辩护人提出的上诉理由及辩护意见为：一、认定其构成集资诈骗罪、合同诈骗罪、信用卡诈骗罪事实不清、证据不足。1.认定其构成集资诈骗罪事实不清、证据不足，对其诈骗故意和借款金额的认定，没有达到排除合理怀疑的证明要求；2.指控其集资诈骗金额事实不清，证据不足；3.其不构成合同诈骗罪；4.认定其构成信用卡诈骗罪证据不足。二、原审审判程序严重违反法律规定，足以影响公正判决。本院经审理查明的事实、证据与原审审理查明的事实、证据相同，原审判决列举的证据均经原审庭审举证、质证，证据来源合法，具有证明效力，本院予以确认。关于上诉人杨芹及其辩护人提出的原审判决“认定其构成集资诈骗罪、合同诈骗罪、信用卡诈骗罪事实不清、证据不足”的上诉理由及辩护意见，经查，在案证据足以证实，上诉人杨芹明知其没有偿还能力，仍以做生意或工程中标需要资金为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式向不特定公众非法集资，数额特别巨大，集资的款项被其用于偿还个人债务等，且上诉人杨芹于事后逃匿，具有非法占有集资款的主观故意，原审判决对其集资诈骗的犯罪数额认定也符合法律规定。上诉人杨芹以售房为名与叶某芹签订房屋买卖协议，骗取叶某芹购房款后，将房屋过户给孟某荣，且拒不归还购房人叶某芹的购房款；以销售家俱为名，骗取他人货款，且拒不归还，并于事后逃匿，其行为构成合同诈骗罪。上诉人杨芹恶意透支信用卡，数额较大，经银行催收后仍不归还，其行为构成信用卡诈骗罪。该上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于上诉人杨芹及其辩护人提出“原审审判程序严重违反法律规定，足以影响公正判决”的上诉理由及辩护意见，经查，原审审判程序合法，该上诉理由及辩护意见没有事实依据，不能成立，本院不予采纳。本院认为，上诉人杨芹以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪；在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为构成合同诈骗罪；恶意透支信用卡，数额较大，经发卡银行催收仍不归还，其行为构成信用卡诈骗罪。上诉人杨芹归案后能如实供述其信用卡诈骗的犯罪事实，原审判决已对其予以从轻处罚。上诉人杨芹在判决宣告前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。原审判决认定事实清楚，证据确实充分，审判程序合法，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下:驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。                              审 判 长    李作超                    审  判  员    张清磊                  审  判  员    倪  洁                                                                    二Ｏ二一年六月八日                                               法官助理     刘艳萍                 书  记  员   高萌萌