新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米东区人民法院执 行 裁 定 书(2021)新0109执异67号 异议人（利害关系人）：乌鲁木齐银行股份有限公司南湖路支行。住所地：新疆乌鲁木齐市水磨沟区西虹东路**。负责人：田晶，该行行长。委托诉讼代理人：耿琥，新疆天阳律师事务所律师。申请执行人：田民，男，1979年8月4日出生，住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米**。委托诉讼代理人：潘多玲（系田民妻子），住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米**。申请执行人：潘多玲，女，1978年10月1日出生，住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米**。被执行人：马荣荣，女，1984年1月16日出生，住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米**。被执行人：杨斌，男，1988年6月25日出生，住新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市米**。在本院（2020）新0109执200号申请执行人田民、潘多玲与被执行人马荣荣、杨斌民间借贷纠纷一案执行过程中，利害关系人乌鲁木齐银行股份有限公司南湖路支行对本院执行行为提出异议。本院受理后，依法组成合议庭进行听证审查。乌鲁木齐银行股份有限公司南湖路支行的委托诉讼代理人耿琥，申请执行人田民的委托诉讼代理人及申请执行人潘多玲，被执行人马荣荣、杨斌到庭参加了听证。本案现已审查终结。利害关系人乌鲁木齐银行股份有限公司南湖路支行向本院提出异议请求：请求撤销（2019）新0109执200号《责令协助单位追款通知书》。事实与理由：一、2020年5月15日米东区人民法院执行法官到我处要求协助执行，所送达《协助执行通知书》内容为：“依法查询马荣荣名下号码为*******的征收补偿资金结算单的办理情况，该单号可提取金额为764,994元。如其前来办理现金申请业务请与我院办理”。根据上述《协助执行通知书》中的查询内容，我行立即查询了结算单业务情况，发现并没有姓名为马荣荣的个人来办理征收补偿资金结算单业务，并将查询结果如实告知了执行法官，至此《协助执行通知书》要求的查询内容已经全部办理完毕，异议人并无拒不协助执行的情形；二、法院并未要求我行对马荣荣账户采取冻结、划拨措施，故我行无权限制马荣荣使用账户资金的行为，亦无权对已转入其他银行的资金采取任何措施，对于马荣荣已经转账汇入建设银行的资金，因该资金已经不在我行管理范围，依照相关金融管理规定，我行无权对该资金采取任何措施，故无法协助法院将该资金追回；三、法院《协助执行通知书》中“通知被执行人与法院办理”的内容并不属于法律规定的金融机构应当协助执行的内容。根据《民事诉讼法》《民事诉讼法司法解释》《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》的规定，金融机构协助执行的范围包括协助人民法院查询、冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，查询、查阅被执行人开户、存款情况以及会计凭证、账簿、有关对账单等资料（含电脑储存资料），而拒不协助执行的情形则包括“接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、扣押、冻结、划拨、变价财产”，“以需要内部请示、审批，有内部规定等为由拖延办理的”，执行法官所要求的“通知被执行人与法院办理”并不属于法律规定的金融机构应当协助执行的内容，我行按照市政府文件规定办理结算单业务并不违反法律关于协助执行的规定，不属于法律规定的拒不协助执行的情形；四、（2019）新0109执200号《责令协助单位追款通知书》适用法律错误。根据《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第37条：“有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支付的数额内向申请执行人承担责任。”依照上述规定，只有收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后擅自支付的，人民法院才有权责令追回。本案中，法院并未要求我行协助执行被执行人的收入，仅是要求查询被执行人业务办理情况。因此，法院依据上述规定作出（2019）新0109执200号《责令协助单位追款通知书》显属适用法律错误，应当予以撤销；五、被执行人马荣荣提取的款项已经全部用于清偿米东区法院执行的另一起案件中的债务，法院可依职权追缴。协助执行时公权力的行使不能任意扩大范围，必须有相关法律法规的依据。本案中法院要求我们向被执行人告知，告知不在银行的业务范围内，也不是相关的法律法规和司法解释所规定的执行内容。而在实践和技术上我们也没有这项业务，根据每家营业机构每天数百人的客流量，如果每家法院都要求我们告知，我们正常的业务根本没法开展，所以法律法规司法解释要求金融机构协助执行的内容都是有相应的明确规定和系统支持的，所以米东法院要求我们告知既不符合法律规定，实际上也无法操作。综上，法院作出的（2019）新0109执200号《责令协助单位追款通知书》认定事实和适用法律错误，应当终止执行。申请执行人辩称：不认可异议人的请求事项，执行法院已经给异议人银行下达了协助执行通知书，银行应当按照法院的要求协助执行。被执行人马荣荣辩称：因我和案外人张志全之间也有纠纷，本案涉案款项我全部取出来还给案外人张志全了，之后接到执行局的电话问我钱款的去向，我就如实说了，之前我并不知道案涉执行案件相关情况。现经审查查明：田民、潘多玲与杨斌、马荣荣民间借贷纠纷案（2018）新0109民初725号民事调解书已发生法律效力，主文内容：被告杨斌、马荣荣共同向原告潘多玲偿还借款本金、利息、案件受理费、财产保全费合计708,171.40元，于2018年6月30日前支付354,085.70元、于2018年9月30日之前支付354,085.70元。后田民、潘多玲申请强制执行，本院受理后于2020年5月15日作出（2020）新0109执200号执行裁定书，当日向异议人送达《执行裁定书》《协助执行通知书》，内容为：依法查询马荣荣名下号码为：*******的征收补偿结算单的办理情况，该单号可提取金额为764,994元，如其前来办理现金申请业务请与我院办理。2020年5月18日被执行人马荣荣持*******号征收补偿结算单前往异议人处要求支取110万元，被异议人告知需先新开立账户，故马荣荣于当天在异议人处为办理征收补偿事宜新开立账户。异议人未将该信息通知本院。2020年9月8日，异议人将案涉110万元征收补偿款汇入马荣荣新开设账户后，电话通知本院执行案件承办法官。马荣荣于当日将该笔110万元征迁款随即转入他人账户。2020年9月16日，本院向异议人发出（2019）新0109执200号《责令协助单位追款通知书》，主文内容：本院在执行潘多玲、田民申请执行马荣荣、杨斌民间借贷纠纷一案中，于2020年5月15日送达（2019）新0109执200号《协助执行通知书》，要求你行协助将被执行人马荣荣的房屋征购款764,994元扣留，你行却擅自向被执行人马荣荣支付764,994元，依照《最高人民法院关于人民法院办理执行工作若干问题的规定（试行）》第37条的规定，责令你行自本通知书送达之日起七日内如数追回擅自支付的款项764,994元。逾期拒不追回，本院将依法裁定你行在擅自支付的数额内向申请执行人承担相应责任，并视情节轻重追究你行及相关责任人妨害执行的法律责任。认定上述事实的证据有：（2018）新0109民初725号民事调解书，（2019）新0109执200号执行裁定书，《协助执行通知书》，（2019）新0109执200号《责令协助单位追款通知书》，执行卷宗，听证笔录。本院认为，本案的争议焦点为：1、异议人是否按照《协助执行通知书》的要求将账户查询内容已经全部办理完毕；2、案涉《协助执行通知书》中“如其前来办理现金申请业务请与我院办理”是否属于协助义务范围；3、异议人违反协助义务的后果可否补救。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十二条规定：被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出执行通知书，有关单位必须办理。本条中“有关单位”包含了银行等负有管理金融账户义务的金融机构。《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第五条规定：对人民法院依法向金融机构查询或查阅的有关资料，包括被执行人开户、存款情况以及会计凭证、账簿、有关对账单等资料（含电脑储存资料），金融机构应当及时如实提供并加盖印章…。基于上述规定，围绕异议人的异议理由，本院分析如下：一、异议人是否按照《协助执行通知书》的要求将查询内容已经全部办理完毕。（一）关于异议人称其日常客户众多、业务量大，不具备告知被执行人前往法院申请办理支取补偿款业务条件的抗辩。本院认为，法律未规定只能在被执行人账户实际存在的情况下协助执行通知进入金融机构电子操作系统登记才能生效，纸质执行裁定书和协助执行通知书当执行法院送达协助金融机构后立即生效，专业金融机构负有对人民法院要求其协助执行的持有其机构支付请求权凭证客户个性化特征的高度注意义务，即因2020年5月15日马荣荣未在异议人处开立账户，故执行法院无法对其征收补偿账户采取立即冻结措施，但异议人应对人民法院要求协助执行的征收补偿结算单票号进行记载，待能够采取冻结的执行措施条件成熟时，继续履行查询、通知等协助事宜。（二）异议人称其系按照市政府文件规定，以马荣荣所持号码为*******的征收补偿资金结算单为依据办理结算业务。对此本院认为，马荣荣名下征收补偿款只能在异议人处提取，且该笔征收款提取的前提是在异议人处新开立银行账户。马荣荣开立账户时间存在不确定性，其可能任意时段在异议人处开立账户并自由处分该笔征收补偿款，故征收补偿结算单的办理情况具有时间延续性。执行法院向异议人送达《协助执行通知书》系要求异议人查询征收补偿结算单的办理情况，以达到实际控制房屋征收补偿款的执行目的。2020年5月15日异议人将马荣荣在其处未开立账户情况告知执行法院，马荣荣是否、何时开立银行账户，只有异议人首先知悉，只有在异议人履行了告知义务，执行法院才具备进一步采取冻结账户之执行措施的条件，因此，马荣荣为领取征收款办理开户以及征收补偿款支取业务均属于异议人为马荣荣办理业务范围，相应地，马荣荣为领取其名下*******号征收款前之开户情况亦属于本院要求异议人查询征收补偿结算单范围，异议人负有在马荣荣开立账户后第一时间通知执行法院的义务，故异议人的查询义务在2020年5月15日并未办理完毕，异议人应当按照《协助执行通知书》就被执行征收款有关所有办理情况及时通知我院。本院于2020年5月15日向异议人发出《协助执行通知书》后三日即2020年5月18日，马荣荣就在异议人处办理了开户业务，而自马荣荣在异议人处开立账户至2020年9月8日异议人将征收款汇入马荣荣可自由支配的账户近四个月的时间内，异议人未将马荣荣申请办理征收补偿款结算业务的开户情况通知执行法院，直至业务办理完毕、导致执行法院控制被执行人马荣荣责任财产的风险加大，异议人违反了全面履行协助查询并及时报告执行法院的义务。二、“通知被执行人来我院办理”是否属于协助义务范围。（一）异议人称其不具有通知当事人前来执行法院的义务。对此本院认为，执行法院系要求异议人当马荣荣前往异议人处办理征收结算单业务时报告法院，异议人对马荣荣负有当马荣荣办理业务时向其告知执行法院通知义务人协助内容以及协助法院，并非要求异议人通知被执行人马荣荣前往执行法院办理业务，故执行法院发出执行通知书系要求异议人而非被执行人履行协助执行义务，协议执行主体系指异议人，异议人对“如其前来办理现金申请业务请与我院办理”中的义务履行主体理解错误。（二）异议人主张上述协助义务无法律依据的问题。《最高人民法院关于适用的解释》第四百八十五条规定：人民法院有权查询被执行人的身份信息与财产信息，掌握相关信息的个人必须按照协助执行通知书办理。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十四条对拒不履行协助义务的单位的强制措施中第四款规定：其他拒绝协助执行的。上述条款系针对现实生活中存在因被执行人责任财产权利表现和实现方式各异，无法列举穷尽协助执行类型情况的兜底性规定，其目的是对于以非典型通常方式存在的债务人责任财产，如不加以适当控制则会发生债务人规避法律责任致法律文书确认的债权在债务人明显有履行能力的情况却无法实现的后果，异议人作为协助执行单位，其具备金融机构的特定身份，作为协助执行单位应当履行协助执行通知书中载明的在其业务范围内的所有协助事项，从协助执行通知内容分析，我院执行目的系控制马荣荣名下的征收补偿款764994元的转移，上述业务只有通过异议人才可办理，异议人在征收款进入马荣荣新开立账户后随即通知执行法院的行为说明异议人知晓己方有通知执行法院的义务，但怠于履行，告知时间严重滞后，致使征收款到到达马荣荣账户后当天即被转出，造成案涉责任财产无法执行的严重后果，故异议人此项理由不成立。三、关于异议人主张马荣荣支取的征收款已进入本院账户用于履行其他债务、故不属于造成严重后果的理由。货币作为种类物，经异议人办理征收款进入马荣荣个人账户后即转化为马荣荣个人所有财产，再转入案外人账户后即成为案外人所有之物，征收款去向不影响对异议人违反协助执行义务应承担责任后果的认定，故异议人的该项理由不成立。综上，马荣荣持有的结算单尚未转为储蓄账户，其性质系不动产被征收后的政府补偿性收入，异议人受政府委托向马荣荣支付。《最高人民法院关于人民法院办理执行工作若干问题的规定（试行）》（法释〔1998〕15号）第三十六条规定：被执行人在有关单位的收入尚未支取的，人民法院应当作出裁定，向该单位发出协助执行通知书，由其协助扣留或提取；第三十七条规定：有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支付的数额内向申请执行人承担责任。本院依据上述规定就异议人违反积极查询和及时报告协助义务导致房屋征收款转出后无法追回的行为作出（2019）新0109执200号《责令协助单位追款通知书》并无不当，异议人请求撤销（2019）新0109执200号《责令协助单位追款通知书》的各项理由均不成立，故对异议人的异议请求应予驳回。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、第二百四十二条、第一百一十四条第四款，《最高人民法院关于适用的解释》第四百八十五条，《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》（法释〔1998〕15号）第三十六条、第三十七条，《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第五条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条之规定，裁定如下：驳回利害关系人乌鲁木齐银行股份有限公司南湖路支行的异议请求。如不服本裁定，可以自裁定送达之日起十日内向新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院申请复议。审  判  长   安      霞人民 陪 审员   谢   玉   莲人民 陪 审员   阿合曼提·库尔班二 〇 二 一 年 六 月 二 十 一 日书  记  员   谷   佳   琪