河南省汝阳县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0326刑初84号公诉机关汝阳县人民检察院。被告人郑国峰，因涉嫌诈骗罪，于2016年1月28日被汝阳县公安局刑事拘留，同年2月29日被汝阳县公安局逮捕。指定辩护人狄海军，汝阳县法律援助中心指派律师。汝阳县人民检察院以汝检诉刑诉（2016）51号起诉书指控被告人郑国峰犯诈骗罪，于2016年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月5日公开开庭进行了审理。汝阳县人民检察院指派检察员刘钢出庭支持公诉，被告人郑国峰及其辩护人狄海军到庭参加了诉讼。现已审理终结。汝阳县人民检察院指控：2015年7月份至2015年11月份，被告人郑国峰在手机聊天软件“陌陌”上发布能够办理信用卡和零首付购车的信息，并通过“陌陌”认识了汝阳县的张某甲。郑国峰以能办理5万额度、10万额度信用卡为由，骗取张某甲的朋友李某甲、郭弄广等9人办卡费用共14000元；以能办理50万额度信用卡为由骗取张某甲的朋友钱某32000元；以能办理50万额度港澳贷款为由骗取张某甲的朋友张某乙、张某丙共3000元；以能办理零首付购车业务为由骗取张某甲的朋友王某、赵某共65900元。公诉机关在指控上述犯罪事实的同时，向本院移送并出示了被告人郑国峰的供述；被害人张某甲等人陈述；证人张某丁等人的证言；辨认笔录、合同协议及户籍证明等相关证据材料。指控认为，被告人郑国峰以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百三十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人郑国峰对起诉书指控没有异议，表示自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见是：被告人郑国峰虽然直接实施了诈骗行为，但部分犯罪所得并未自己非法占用，且当庭自愿认罪，建议从轻判处。经审理查明，2015年7月份至2015年11月份，被告人郑国峰在手机聊天软件“陌陌”上发布能够办理信用卡和零首付购车的信息，并通过“陌陌”认识了汝阳县的张某甲。郑国峰以能办理5万额度、10万额度信用卡为由，骗取张某甲的朋友刘某甲、郭某等9人办卡费用共14000元；以能办理50万额度信用卡为由，骗取钱某32000元；以能办理50万额度港澳贷款为由骗取张某甲的朋友张某乙、张某丙共3000元；以能办理零首付购车业务为由骗取张某甲的朋友赵某30000元，并将王某的购车款交给郑州圣之夏汽车贸易有限公司，后公司给郑国峰退了9000元。上述犯罪事实由以下经当庭举证、质证的证据证实：1、被告人郑国峰的供述：证实2015年7月份，我通过手机软件陌陌认识了张某甲，我在陌陌上发布有能办理透支信用卡和零首付购车的信息，张某甲说他认识的人想办卡，并多次给我转了1万多元。2015年8月份，张某甲说他一个朋友想办理50万额度的透支信用卡，他把资料和前期费用给我后，我就把他给的3.2万元挪用了。2015年7、8月份的一天，我通过陌陌发现一个叫张某戊的人在深圳能办理港澳大额贷款，张某甲给我介绍了两个男子，他把客户的前期费用4千元钱转到我账户上，我就转给张某戊了，两个客户后来去了香港，在香港说没有钱了，我就又通过转账给张某甲那两个客户转了1千元钱。张某甲还介绍他朋友王某、赵某办理零首付购车，他把王某的购车手续快递给我，并分三次把3.59万元汇给我了，赵某的购车前期费用3万元通过张某甲也转给我了。我把王某的购车手续及购车前期费用交给郑州圣之夏汽车贸易有限公司一个叫张某丁的人了，有1.03万元我是给他的现金，有1万元钱我汇到姓李某乙）的老总银行卡上了，之后因故给我退了9千元。我把赵某的购车手续及购车前期费用交给郑州佳捷汽车贸易有限公司一个叫小安的人了，前期费用有1万元钱是现金我给小安了，有2万元钱是我通过银行转账到小安他们公司的账号里了，到现在这两辆车也没有办成，透支信用卡和零首付购车这种业务我办不出来，我就是想赚取中间费。2、被害人张某甲的陈述：证实2015年7月1日10时左右，我在手机软件“陌陌”上认识了一个男的郑国峰，他是办理信用卡以及零首付购车等相关业务，并说办理一项业务还给我相应的提成。之后，郑国峰来到汝阳县九川国际城，我见到了郑国峰本人，让我更加相信他说的业务事情是真的了。2015年7月份，郑国峰电话说他还能办理香港贷款业务，并需每人缴纳保证金2千元，我就把朋友张某乙、张某丙交的保证金4千元给郑国峰汇了过去，后二人在香港给我说没有钱了，郑国峰就给我转了1千元，一直到现在二人香港澳门贷款的事也没有什么消息。2015年8月初的时候，我的朋友刘某甲、郭某、刘某乙、韦某甲、赵某、罗某、杨某、韦某乙、马某共9个人要办理信用卡，我就按照郑国峰的要求把前期费用1.4万元转账给了他。2015年8月中旬的时候，我同学李某丙的朋友钱某想办信用额为50万元的国内信用卡，并将前期办卡费用3.2万元转到了我的银行账户上，之后我汇给郑国峰了。2015年8月10日王某说想购买一辆奥迪A6轿车，我垫资先后给郑国峰汇了1.03万元、1万元和1.56万元。2015年9月底，我朋友赵某想办理零首付购买一辆捷豹轿车，他将购车的手续给了郑国峰，并通过我的手机给郑国峰汇了3万元。我陆陆续续给我的朋友们办理了14项业务，到10月中旬左右，对方一项业务也没有办理，我感觉被骗了，我就多次和郑国峰联系，要求他退钱，但郑国峰拒不退钱。3、被害人李某丙的陈述：证实2015年8月中旬，我看到我同学张某甲在微信朋友圈里发了可以代办大额信用卡的消息，我表嫂钱某说她想办理大额信用卡。2015年8月21日我将资料邮寄给了张某甲，并依张某甲的要求往他银行卡上转了3.2万元钱。他承诺给我嫂子办理50万的信用卡，可至今也没有办出来，3.2万元钱也没有退还给我。4、被害人罗某的陈述：证实2015年8月13日，为了办理透支信用卡，我到九川国际城“盛世昊通”店铺内和张某甲见了面，还在他店内的POS机内刷了1千元现金，张某甲给我承诺一个月就能办成。我办透支卡的时候，我妻哥赵某办理零首付购车，当时张某甲也是承诺一个月办成，办不成全额退款，还让我们去找他的合伙人郑国峰问情况。9月19号我妻哥就在张某甲的店铺内用Pos机给张某甲了3万元现金，让张某甲转郑国峰给办理零首付购车。一直到现在，信用卡及车均没有办出来，钱也没有退给我们。5、被害人马某的陈述：证实2015年8月份，我通过朋友认识了张某甲，准备办理10万额度信用卡，按照张某甲说的，我把前期费2千元钱通过邮政储蓄银行转给了张某甲。9月底的时候我联系张某甲，他说信用卡现在不好办，并把钱转到能够办信用卡的那个人手里了。6、被害人韦某乙的陈述：证实2015年8月份，我朋友苗某给张某甲打了电话，他说最低可以办出10万元的信用卡，但是前期需要交2千元钱及资料，办不出来的话退还这2千元钱。我把征信报告等及2千元钱一起给了苗某，他又给了张某甲，一直到现在信用卡也没办下来。7、被害人韦某甲的陈述：证实2015年7、8月份，我把张某甲说的手续及2千元给了他，停了两个多月，我的信用卡还没有办出来，张某甲说办信用卡的事被人骗了。8、被害人刘某甲的陈述：证实我在洛峪村开了一个卖石材和小家电的门市，平时店里面的资金周转困难，张某甲说办理5万元的信用卡前期费用是1千元。2015年8月6日，我把1千元等给了张某甲，后来张某甲说办理信用卡这事他被人骗了。9、被害人郭某的陈述：证实2015年10月份，我在微信上认识了一个微信名叫“盛世昊通”的人，他在微信朋友圈里发布了能办理信用卡的消息。我把征信报告开出来和“盛世昊通”的人联系，我将2千元钱和一些办理信用卡的资料给了他。后我打电话问过，他说那边办理信用卡的人不退钱，人也联系不上了。10、被害人杨某的陈述：证实2015年8月中旬，张某甲的“朋友圈”内发了一条能办理信用卡的微信，我就跟他电话联系，张某甲说卡是他一个伙计办理的，我就对张某甲说想办一张10万元的信用卡。我将2千元现金及资料等给张某甲后，他就一直让我等，一直到现在卡也没有办出来。11、被害人刘某乙的陈述：证实2015年7、8月份，我通过微信认识了张某甲，他在微信朋友圈发了可以代办大额信用卡的信息，我就说想办理一张5万元的信用卡，张某甲让我给他前期办卡费用1千元及资料。今年4月初，张某甲说他被骗了，他自己先给我了1千元。12、被害人钱某的陈述：证实2015年8月中旬的一天，我听李某丙说他一个大学同学能办理大额信用透支卡，还需要前期费用3.2万元，李某丙说你要是不放心，他可以把钱先垫付了。可卡没有办成，李某丙垫付的3.2万元也没有退。13、被害人赵某的陈述：证实2015年8月份，我将1千元现金给了我妹夫罗某，让他找张某甲给我办理一张5万元的卡。后又听说张某甲还能办理零首付购车业务，经他介绍，我和我妹夫到济源见到了郑国峰，并签了购车合同，委托我妹夫帮我办理零首付购车业务。2015年9月份，我通过我妹夫给张某甲付了3万元现金，一直到现在车也没有办出来，钱也不退。信用卡也没有办成功，1千元费用也没有给我退。14、证人张某丁的证言：证实我是河南圣之夏汽车销售有限公司的员工，2015年7、8月份，我通过一个“陌陌”的聊天软件认识了郑国峰。大概是2015年9月份，郑国峰到公司找我说有两个客户需要做零首付购车，并将两个客户的资料给了我，一个是叶某，另一个是王某。王某一共交前期费用2万多元，这2万多元钱包括1万元的订车金是郑国峰转账转给我们公司李某丁经理了，前期保证金5千元是郑国峰给我的现金，还有GPS3千元、家访费3千元等费用大概6千元钱也是郑国峰给我的现金。到后期公司把王某的购车尾款已经批下来了，王某没有钱不想做了，一共给郑国峰退了1.1万元现金。15、证人叶某的证言：证实通过郑国峰到郑州市“圣之夏”汽车贸易公司办理零首付购车，并签了购车协议。后我看“圣之夏”汽车贸易公司也是骗人的，我就说车不要了，让他们给我退钱，最后公司仅给我退了4万元钱。16、辨认笔录：证实经张某甲、罗某、张某丁、叶某、赵某辨认，郑国峰实施了诈骗行为。17、合同协议及收条：证实今收到张某甲银行转账32000元；现金转账4000元整（已退1000元）；现金转账35900元；现金转账14000元；现金转账32000元。18、银行卡交易明细：证实张某甲汇款情况。19、手机截图照片：证实李某丙给张某甲账户转账记录截图；罗某手机微信截图。20、银行卡交易明细：证实郑国峰收到张某甲汇款情况。21、情况说明：证实经查找，没有找到郑州市佳捷汽车贸易有限公司。22、户籍证明及现实表现：证实郑国峰系完全刑事责任能力，无其他违法犯罪记录。上述证据能够相互印证，形成证据体系，本院予以确认。本院认为，被告人郑国峰以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额达88000元，数额巨大，其行为已触犯我国刑法，构成诈骗罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。郑国峰当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：一、被告人郑国峰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金10000元。二、责令被告人郑国峰于判决生效后十日内退赔被害人张某甲、刘某甲、郭某、韦某甲、韦某乙、马某、罗某、杨某、钱某、赵某等88000元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2016年1月28日起至2020年1月27日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  任占柱审 判 员  张 晓人民陪审员  武娜娜二〇一六年九月二十日书 记 员  丁丹丹