辽宁省沈阳市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2016）辽0102刑初148号公诉机关沈阳市和平区人民检察院。被告人黄毅辉，男，1964年12月18日出生于辽宁省沈阳市，汉族，大学文化，原系沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处主任，户籍所在地：辽宁省沈阳市沈河区。因本案于2015年3月19日被刑事拘留，同年4月24日被逮捕。辩护人齐峰，系辽宁铭博律师事务所律师。辩护人韩国军，系辽宁事成律师事务所律师。沈阳市和平区人民检察院以沈和检公诉刑诉（2015）824号起诉书及沈和检公诉刑变诉(2016)1号变更起诉决定书指控被告人黄毅辉犯吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市和平区人民检察院指派检察员邓帅、郭志新出庭支持公诉，被告人黄毅辉及其辩护人齐峰、韩国军均到庭参加诉讼。本案经补充侦查，现已审理终结。公诉机关指控：一、2012至2014年，被告人黄毅辉在担任沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处主任期间，以银行“倒贷”（即资金拆借）需要资金并许诺支付高额利息等为名，多次向宋某、金某、段某、孔某、王某1、朱某1、王某2、贺某、徐某、朱某2、石某、曲某、张某、侯某、滕某、胡某、李某、付某等客户吸收资金共计人民币2.049亿元，不记入该银行分理处的法定存款账目，并利用其银行分理处主任的职务便利逃避国家金融监管，在宋某等客户将资金存入其指定的银行账户后，被告人黄毅辉随即通过银行转账等方式将资金转出用于个人借贷等经营活动。二、2012至2014年，被告人黄毅辉在担任沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处主任期间，利用职务便利，向客户袁某谎称需要存入大额资金帮助其提升业绩及因该银行从信用社改制为商业银行吸收存款不给出具银行存单，但出具的有其签章和银行业务公章的借条与银行存单一样受法律保护为名，取得客户袁某的信任，并向客户袁某出具有其签章和银行业务公章的借条，使客户袁某也认为将款已存入银行，从而吸收客户袁某资金人民币440万元后，不记入该银行分理处的法定存款账目，而用于个人借贷等经营活动。2015年3月19日，公安机关将被告人黄毅辉抓获。公诉机关认为，被告人黄毅辉的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十七条一款、第一百八十五条一款、第二百七十二条一款之规定，应以吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪追究刑事责任。被告人黄毅辉犯有数罪，应依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定处罚。被告人黄毅辉提出宋某等出资人不是银行储蓄客户，其与出资人系借款关系，其行为不构成公诉机关指控罪名的辩解。辩护人认为公诉机关指控的两项罪名证据不足，被告人的行为不构成公诉机关指控罪名的辩护意见。经审理查明，一、2012至2014年，被告人黄毅辉在担任沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处主任期间，以银行“倒贷”（即资金拆借）需要资金并许诺支付高额利息等为名，多次向宋某、金某、段某、孔某、王某1、朱某1、王某2、贺某、徐某、朱某2、石某、曲某、张某、侯某、滕某、胡某、李某、付某等客户吸收资金共计人民币2.049亿元，不记入该银行分理处的法定存款账目，并利用其银行分理处主任的职务便利逃避国家金融监管，在宋某等客户将资金存入其指定的银行账户后，被告人黄毅辉随即通过银行转账等方式将资金转出用于个人借贷等经营活动。二、2012至2014年，被告人黄毅辉在担任沈阳农村商业钾行股份有限公司长白分理处主任期间，利用职务便利，向客户袁某谎称需要存入大额资金帮助其提升业绩及因该银行从信用社改制为商业银行吸收存款不给出具银行存单，但出具的有其签章和银行业务公章的借条与银行存单一样受法律保护为名，取得客户袁某的信任，并向客户袁某出具有其签章和银行业务公章的借条，使客户袁某也认为将款已存入银行，从而吸收客户袁某资金人民币440万元后，不记入该银行分理处的法定存款账目，而用于个人借贷等经营活动。2015年3月19日，公安机关将被告人黄毅辉抓获。认定上述事实的证据如下：1、证人金某的证言。证实：金某用自己的身份证开具的银行卡，后被告人将吸收来的客户资金存到其银行卡账户内的事实。2、证人宋某的证言。证实：被告人以银行“倒贷”为由向证人吸收客户资金人民币6250万元至今未归还。3、证人段某的证言。证实：2012年9月份被告人以银行“倒贷”为由向证人吸收客户资金人民币合计770万元。4、证人孔某的证言及转账凭证。证实：2013年被告人以向其朋友放贷为由吸收证人资金人民币2580万元的事实及经过。5、证人王某1的证言及回款明细、收据。证实：2014年被告人以银行有“倒贷”业务为由吸收证人资金人民币200万元的事实及经过。6、证人朱某1的证言。证实：2014年被告人以朋友用款需要倒贷为由吸收证人资金人民币300万的事实及经过。7、证人王某2的证言及借条。证实：2014年被告人以银行“倒贷”为由吸收证人资金人民币80万元的事实及经过。8、证人贺某的证言。证实：2013年被告人以银行“倒贷”为由吸收证人资金人民币750万元的事实及经过。9、证人徐某的证言及被骗事实经过、欠条。证实：2013年被告人以其银行“倒贷”为由向证人吸收资金人民币共计1200万元的事实经过。10、证人朱某2的证言及借条、转账凭证。证实：2014年被告人以银行“倒贷”名义向证人吸收资金人民币1500万元的事实经过。11、证人石某的证言及吸收资金协议、收条。证实：2012年被告人以银行“倒贷”名义向证人吸资金人民币1600万元的事实经过。12、证人曲某的证言及欠条。证实：2014年10月，被告人以其银行“倒贷”为由吸收证人资金共计人民币600万元的事实经过。13、证人张某的证言及收据、汇款明细。证实：2014年被告人以其银行有“倒贷”业务为由吸收证人资金共计人民币400万元的事实经过。14、证人侯某的证言及回款凭证、被骗经过。证实：2014年，被告人以其银行有“倒贷”业务为由吸收证人资金共计人民币310万元的事实经过。15、证人滕某的证言及借条、对账单。证实：2014年4月，被告人以银行“倒贷”为由吸收证人资金共计人民币200万元的事实经过。16、证人胡某的证言及被骗经过、交易明细。证实：2012年被告人以“倒贷”为由向证人吸收资金人民币400余万元的事实及经过。17、证人付某的证言及借条、转账凭证。证实：2013年被告人以“倒贷”为由向证人吸收资金人民币300万元的事实及经过。18、证人李某的证言。证实：2013年被告人以“倒贷”为由向证人吸收资金人民币400万元的事实及经过。19、证人袁某的证言及借条。证实：2013年l0月25日、2014年8月1日，被告人以帮其提高存款业绩为由向证人吸收资金共计440万元存入其指定账户，并给证人出具盖有银行公章的单据的事实经过。20、证人关某的证言。2013年被告人让关某找其亲属高越，办理高越名下招商银行卡一张，用于被告人“倒贷”使用。21、证人黄某的证言。证实：被告人以黄某的名义投资入股永泰公司的事实。22、证人陈某的证言。证人系农商银行运行管理部总经理，负责会计核算，该银行不了解被告人使用金某账户转款的情况。23、证人姜某的证言。证实：被告人的“倒贷”资金未记入银行财务账的事实。24、金某在农商行存款账户交易明细表。证实：被告人利用金某名下的银行账户吸收客户资金的相关银行账户转款情况。25、银行转款凭证。证实：宋某等人将资金通过银行转入被告人指定金某、高越名下银行账户及其他账户的情况，以及刘薇、永泰投资公司、文萃电器公司等名下银行账户转款情况。26、借条及借款明细表。证实：被告人向被吸收资金人出具的具体的资金数额。27、工商登记情况。证实：被告人将部分资金用于沈阳文萃电器有限公司、辽宁永泰投资管理有限公司、辽宁长青家居装饰材料有限公司经营活动的事实。28、营业执照及金融许可证。证实：被告人案发时所在工作单位系金融机构性质及经营范围。29、员工信息表及解除劳动合同。证实：被告人为银行工作人员，于2015年1月解除劳动关系的事实。30、被告人黄毅辉的供述。证实：2012年至2014年被告人及权永范做倒贷业务，被告人找到宋某等人出资后，后由被告人做其他投资业务的事实。以及被告人吸收的客户资金大部分转入刘薇名下银行账户，然后用沈阳文萃电器有限公司的名义投资经营。31、案件来源及抓捕经过、侦破报告、中止审理通知书、案件移送函等材料。证实：本案发、破经过及被告人到案经过。本案系沈阳市中级法院在审理原告宋某诉被告黄毅辉等人及公司民间借贷纠纷案时发现可能涉嫌刑事犯罪遂将本案中止审理并将本案移送公安机关侦查的事实32、人口基本信息表及电话查询记录。证实：被告人自然情况及无前科劣迹情况。本院认为，被告人黄毅辉身为银行工作人员吸收客户资金不入账，数额特别巨大，且利用职务上的便利，挪用客户资金进行营利活动，数额巨大，超过三个月未还，其行为已构成吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪。关于被告人黄毅辉及其辩护人提出被告人与证人之间系个人借贷关系，其行为不构成公诉机关指控罪名的辩解和辩护意见。经查，现有宋某、金某、袁某等多名证人证言证实，被告人黄毅辉在担任沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处主任期间，利用职务便利，以银行“倒贷”及银行提升业绩需要资金为由，吸收资金不入账或挪用客户资金进行营利活动事实，故对该辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。被告人黄毅辉犯有数罪，应按数罪并罚原则处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十七条一款、第一百八十五条一款、第二百七十二条、第六十九条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄毅辉犯吸收客户资金不入账罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；根据数罪并罚的原则，决定执行的刑罚为有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元，依法上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月19日起至2029年3月18日止，罚金于本判决生效后三个月内一次性向本院缴纳）二、责令被告人黄毅辉退赔赃款人民币2.093亿元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  马洪宇审 判 员  薛思林人民陪审员  戴振英二〇一六年九月二十九日书 记 员  郑 萍