安徽省宿州市埇桥区人民法院刑 事 判 决 书（2016）皖1302刑初257号公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。被告人周凯，男，1966年2月14日，原系安徽省宿州农村商业银行股份有限公司工作人员。2015年8月4日因涉嫌犯职务侵占罪被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人赵庆文，安徽大泽律师事务所律师。宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2016）239号起诉书指控被告人周凯犯挪用资金罪，于2016年3月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员葛咏出庭支持公诉，被告人周凯及其辩护人赵庆文到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。宿州市埇桥区人民检察院指控：被告人周凯是原宿州市埇桥区大营信用社的工作人员（现信用社更名为农商行）。2010年3月至2014年11月，被告人周凯利用负责收取信用社贷款的便利条件，收取张某甲贷款10800元、袁某、袁虎贷款16043.5元、孔祥运贷款10520元、王某贷款11343元、郝某乙贷款40000元、刘某贷款10752元、郝某丙贷款11000元、郝慢慢贷款13750元、陈某甲贷款50000元、张某乙贷款45000元、张某丙贷款11000元、陈某乙贷款11400元、张某丁贷款80000元、胡某贷款18000元，合计收回贷款344608.5元。被告人周凯未将收取的上述344608.5元贷款上交大营信用社入账，被其私自使用，且至今未还。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言、及相关书证等证据予以证明，认为被告人周凯的行为已构成挪用资金罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，对被告人周凯在有期徒刑一年以上二年以下幅度内量刑。被告人周凯对公诉机关的指控无异议。其辩护人的辩护意见是：被告人周凯归案后能够如实供述其犯罪事实，建议对其从轻处罚。经审理查明：被告人周凯自2007年3月份以来一直担任宿州市埇桥区大营信用社信贷员（现更名为安徽宿州农村商业银行股份有限公司大营支行）。在2009年5月至2014年11月间，被告人周凯利用其负责收取信用社贷款的便利条件，收取胡某等14人贷款本息合计340122.17元，未上交大营信用社，以上款项被其挪作他用，至今未还。具体收取本息的情况如下：2009年5月15日、2010年11月12日收取胡某贷款本金6558.62元、11954.55元未入单位账；2009年收到郝某乙贷款本金40000元未入单位账；2010年3月26日收取王某贷款及其利息11343.5元未入单位账；2011年分三笔收到刘某贷款本息10752元未入单位账；2011年5月25日收取袁虎贷款本息合计8021.75元未入单位账；2011年5月25日收取袁某贷款本息合计8021.75元未入单位账；2011年7月14日收取孔祥运贷款本息10520元未入单位账；2013年收到陈某乙贷款本金11400元未入单位账；2012年2月24及3月5日收到郝某丙以郝慢慢身份证办理贷款本息13750元未入单位账；2012年6月收到郝某丙以郝磊身份证办理贷款本息11000元未入单位账；2014年9月16日收到张某甲贷款本息10800元未入单位账；2014年10月5日收到张某乙贷款本息45000元未入单位账；2014年11月6日收到陈某甲贷款本金及利息50000元、收到张某丙贷款本金及利息11000元未入单位账；2014年11月份收到张某丁贷款本金80000元未入单位账。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、书证（一）被害单位宿州市农商银行大营支行的报案材料，证明2014年9月大营镇开始清收宿州农商行大营支行的不良贷款，截至2014年12月31日，被告人周凯收取包括郝慢慢等40人的贷款未入账，涉及本金、利息合计439709元。（二）被告人周凯在收取贷款本金时给贷款人所打的收条、开具的收回贷款凭证，证明被告人周凯自2009年至2014年10月5日给张某甲等人出具收条、收回贷款凭证，收取还款本息数额情况。（三）宿州农商行永镇支行证明被告人周凯责任贷款统计表、借据，证明袁某（袁虎、袁某）、王某、郝某乙、刘某、郝某丙（郝慢慢、郝磊）、陈某甲、张某乙、胡某、陈某乙、张某丁等以上人员曾在原大营支行借款，且本金利息未及时归还的事实。二、证人证言（一）证人郝某甲的证言，证明他是陈李村村主任，2014年9月在协助农商行收取不良贷款过程中，一些人反映贷款的钱已经交给周凯了，但周凯没有交给农商行。这些人手里大多有周凯打的收条，没有收条的，也得到了周凯的认可。（二）证人徐某的证言，证明他是宿州农商行大营支行的工作人员，2014年9月份，他们行在开展清理不良贷款工作中，发现一部分名单上的人反映贷款已经还过了，并且能够提供还贷的收条和还贷凭证。后他们进一步核实，发现了他们行的周凯有收取贷款没有入账的事实，没有入账的金额大约有40多万元。这些钱有周凯开的收条或贷款凭证，其他没有收条或贷款凭证的都得到周凯的认可。（三）证人张某甲的证言，证明2007年他通过永镇信用社贷款10000元，2014年9月16日，连本加利共计10800元交到大营信用社周凯处，周凯给他打了一个收条。后来他到信用社核实清单，发现周凯未将贷款及利息入账。（四）证人袁某的证言，证明2006年3月10日，他从大营信用社贷款两笔，他的名字5000元，他弟弟袁虎的名字5000元。2011年5月25日，他在大营信用社将16000多元交给信用社的职工周凯，周凯给他开了收回贷款凭证。2014年清理贷款的时候，他才知道周凯没有将贷款还给信用社。（五）证人高某的证言，证明2010年3月6日，她丈夫孔祥运在大营信用社贷款10000元。2011年7月14日，她和孔祥运在大营信用社连本加息将10520元交给信用社的职工周凯，周凯当时给他们打的收条。2014年清理贷款时，她才知道周凯没有把贷款还上。（六）证人王某的证言，证明2008年4月15日，他从永镇信用社贷款10000元。2010年3月26日，他到大营信用社将11343元交给大营信用社的职工周凯，周凯给他开了收回贷款凭证。2014年清理贷款时，他才知道周凯没有把贷款还上。（七）证人郝某乙的证言，证明2007年1月17日，他通过周凯从永镇信用社贷款两笔，用于儿子结婚。2009年的时候，他到大营信用社还款，将35000的本金和利息交给周凯，周凯给他开了收条。2014年清理贷款时，他才知道周凯没有把贷款还上。2014年11月3日，周凯让他把收条给自己，周凯又给他打了个收条，大概是40000多元。（八）证人刘某的证言，证明2009年11月16日，他从永镇信用社贷款10000元，用张礼貌的身份证办的。2011年的时候，他分三次到大营信用社，将10752元交给信用社的职工周凯，周凯给他打的收条。2014年清理贷款的时候，他才知道周凯没有把贷款还上。（九）证人郝某丙的证言，证明2009年5月21日，他用儿子郝慢慢的身份证办理贷款10000元，2012年2月24日，在大营信用社，他交给大营信用社的职工周凯9800元，周凯给他打了收条。2012年3月5日，他交给许某3950元，2014年在清理贷款时，他才知道周凯没有把贷款还上。2009年9月28日，他用郝磊的身份证贷款10000元，2012年6月份，周凯到他家要贷款，他把11000多元给周凯了，周凯给他打的收条。（十）证人陈某甲的证言，证明2014年11月16日晚上，他和郝计划在永镇派出所门口，将50000元交给大营信用社的职工周凯，用于还郝中介、郝小伟、郝景振、陈兵的贷款，周凯给他打了收条。（十一）证人张某乙的证言，证明2014年10月5日，他将贷款45000元交给大营信用社的职工周凯。他给周凯钱的时候许某在场。（十二）证人张某丙的证言，证明2014年11月6日中午，他在自己家饭店交给大营信用社职工周凯11000元，用于还他同学张华明的贷款。（十三）证人陈某乙的证言，证明2012年6月份，他到大营信用社把11400元钱还贷，2014年清收贷款的时候，他才知道这笔贷款周凯没有给他还款。（十四）证人张某丁的证言，证明2014年11月份，他把80000元现金交给周凯还贷，2014年12月21日，周凯给他打了一张80000元的收条，但是80000元的本金没有还。（十五）证人胡某的证言，证明2007年3月18日他从大营信用社借款5000元，2009年5月15日连本加利共还了6558.62元。2008年3月13日借款10000元，2010年11月12日本利还了11954.55元。他弟弟胡超2004年4月16日从大营信用社借款3000元，2010年5月15日本利还了4269.45元。这三笔都是在周凯的办公室给的周凯，周凯都给他打了收回贷款凭证。（十六）证人潘某的证言，证明周凯在祁县信用社工作时和他是同事，周凯所说的其在祁县信用社工作期间，有个叫王风景的人经自己手办理了一笔20万元的贷款，这个贷款他不了解，但经过他行的系统查询，有个叫王风景的人在信用社办理过贷款，时间是2007年6月29日，贷款金额是6万元，经办人是白宗文，且这笔贷款至今没有还上。（十七）证人许某证言，证明他和周凯都是2007年调到永镇信用社工作的，2012年3月份郝某丙在大营信用社将3950元交给他，他给郝某丙打的收条，然后他交给周凯。三、被告人周凯的供述，称他1987年开始进入大营信用社上班，1995年至2005年任祁县信用社主任，2005年至2007年任朱仙庄信用社主任，2007年至今在大营信用社担任信贷员。2014年9月16日，他收取大营镇大营村张某甲的贷款10800元，想不起来干什么用了。袁某在2011年5月25日还两笔贷款，共计16043.5元，是其和其弟弟袁虎的贷款，袁某把钱给他，他把回收贷款凭证给了袁某，但这笔贷款他没有上交，被他用了。2011年7月14日，他收了大营村孔祥运还贷款10520元，给孔祥运打了收条，钱被他用了。2010年3月26日，大营镇刘圩村的王某交给他11343元钱，用于其还贷款的，他当时给王某打了收回贷款凭证，但他没把钱交给信用社，钱被他用了。大营镇大郝村的郝某乙用七个人的身份证贷款35000元，在2013年的时候，郝某乙给他4万多元，他当时给郝某乙打了收回贷款凭证。2014年11月3日的时候，他见到郝某乙，让其把收回贷款凭证给他，他又给郝某乙打了收条。这笔钱被他用了。大营镇王于村的刘某用张礼貌的身份证借10000元贷款，2011年分三次给他10752元，他给刘某打了收条，这笔钱也被他用了，郝某丙用郝磊的身份证办了10000元贷款，2012年6月，郝某丙给他11000元还这笔贷款，这笔钱被他用了。郝某丙用其儿子郝慢慢的身份证贷款10000元，2012年2月24日、3月5日，郝某丙分两次给他13750元，被他用了。大营镇大郝村的陈某甲于2014年11月16日晚上，在永镇派出所门口给他5万元，4万元的本金、1万元的利息，这笔钱被他用于还祁县信用社他经手的贷款了。2014年10月5日，张某乙给他45000元，用于还贷款，这笔钱被他用于还祁县信用社他经手的贷款了。2014年11月6日，张某丙交给他11000元，这笔钱他没替张某丙还贷款，被他用于还祁县信用社他经手的贷款了。陈某乙在2013年的时候把11400元交给他用于还贷款，他没给陈某乙打条，钱被他用了。2014年12月21日，张某丁交给他80000元，让他替其还贷款，他拿着这笔钱还祁县信用社他经他的贷款了。在他清收贷款期间共有40多个人向他交纳还清贷款，金额为427067元，但他收取的这些钱未上交到大营镇农商银行。四、本案其他相关证据（一）案发及抓获经过，证明2015年1月28日埇桥分局经侦中队接到大营镇村民张某甲报案称，大营农村商业银行职工周凯收取其还给大营镇农村商业银行的贷款钱10800元，但周凯并没有将钱上交银行，遂案发。2015年1月29日立案侦查。2015年8月4日，被告人周凯在其家中被抓获。（二）户籍信息，证明被告人周凯出生于1966年2月14日，身份证号码。（三）安徽宿州农村商业银行股份有限公司证明，证明被告人周凯于2007年3月份由朱仙庄信用社调入永镇信用社大营分社。（四）宿州市信用社合作社联合社宿信联1998字第157号文件，关于申请大营、永镇两个信用社机构合并的呈批报告，证明1998年8月31日两社损益账、贷款账据也并入永镇社，与永镇社实行并表制。（五）中国银监会安徽监管局皖银监复（2014）132号文件，证明2014年6月23日中国银监会安徽监管局同意安徽宿州农村商业银行股份有限公司开业，宿州市区农村信用合作社联社自行终止，其债权债务转为该行债权债务。本院认为：被告人周凯利用其担任农村信用合作社信贷员职务上的便利，挪用本单位资金340122.17元，归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人周凯挪用本单位资金，数额较大不退还，应在有期徒刑三年以上十年以下量刑。关于被告人周凯辩护人提出被告人周凯归案后，能够如实供述其犯罪事实，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，被告人周凯被抓获后，如实供述其罪行，依法可对其从轻处罚，故对辩护人建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周凯犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月4日起至2018年8月3日止）。二、责令被告人周凯退赔安徽宿州农村商业银行股份有限公司大营支行人民币三十四万零一百二十二元一角七分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 磊审 判 员  刘潮滟人民陪审员  刘焕玲二〇一六年九月二十八日书 记 员  赵 军附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大，进行营利活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。