河北省内邱县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0523刑初54号公诉机关河北省内邱县人民检察院。被告人吕全兴，男，1952年5月21日出生于河北省内邱县，汉族，农民，初中文化，户籍所在地河北省内邱县，现住。2015年4月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被内邱县公安局取保候审，2016年7月15日被内邱县人民法院取保候审。现住河北省内邱县**。河北省内邱县人民检察院以内检刑诉[2016]50号起诉书指控被告人吕全兴犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省内邱县人民检察院指派检察员成某、孟某出庭支持公诉，被告人吕全兴到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省内邱县人民检察院指控，2014年6月份，被告人吕全兴通过向隆尧县三地农民专业合作社会计贾某交纳21120元成为三地农民专业合作社社长后，吕全兴在自己家中开设了三地合作社代办点。其未经人民银行批准，以投资入股、承诺存款四个月以货币方式还本付息或给予面粉、化肥等实物作为回报的方式，向社会公众宣传并吸收资金。自2014年6月份至12月份，吕全兴向其上线隆尧县三地农民专业合作社所交的票据存根合计120.94万元，涉及集资人员27人，返还集资群众利息及实物合计9.3212万元，造成集资人员损失87.6936万元，吕全兴个人入股资金23.9252万元。至案发，吕全兴及集资群众的损失均未返还。2015年4月15日吕全兴被内邱县公安局依法传唤到案。被告人吕全兴的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关提供的证据主要有：受案登记表，书证，物证，贾某、王某1等人的证言，被害人李某1等人的陈述及被告人吕全兴的供述等。被告人吕全兴对河北省内邱县人民检察院指控其犯罪事实供认不讳。经审理查明，2014年6月份，被告人吕全兴通过向隆尧县三地农民专业合作社会计贾某交纳21120元成为三地农民专业合作社社长后，吕全兴在自己家中开设了三地合作社代办点。被告人吕全兴未经人民银行批准，以投资入股、承诺存款四个月以货币方式还本付息或给予面粉、化肥等实物作为回报的方式，向社会公众宣传并吸收资金。自2014年6月份至12月份，吕全兴共吸收集资群众的资金97.0148万元，涉及集资人员27人，返还集资群众利息及实物合计9.3212万元，造成集资人员损失87.6936万元。至案发，吕全兴及集资群众的损失均未返还。另查明，2015年4月15日被告人吕全兴被内邱县公安局依法传唤到案。上述事实，有公诉机关提供，并经法庭当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、河北省内邱县公安局内公（经）受案字【2015】0209号受案登记表证实，2015年4月14日，内邱县公安局民警在三地农民专业合作社涉嫌非法吸收公众存款案件登统工作中发现，吕全兴通过三地农民专业合作社非法吸收公众存款一百余万元。2、被告人吕全兴的供述，2014年6月份他经桑某某介绍，向三地合作社社长贾某交纳21120元成为社长，他成为社长后，就开始在他家中发展社员向他集资。社员在三地合作社投资，以现金或通过银行转账的方式，每四个月为一个周期，社员向他处投资后十日以内返还，按照每一万元返还利息三千元的比例（每四个月30%的返利标准）返还利息，四个月到期后将本金返还。如果社员继续往三地合作社投资，按照上述标准继续返还利息和本金。他给社员写收款收据，然后他将集资来的钱通过金或他的农业银行卡（户名：吕全兴，卡号：62×××60）转账给三地合作社总部的王某1、张某，三地合作社给他写收款收据。他按照所吸收资金的5%提成，截止2014年12月份，他共吸收了二十多户一百五十万元的资金。3、集资参与人李某1的陈述，2014年4月份他听吕全兴说在三地合作社存250元钱就可以领一袋面粉，三个月后就把这250元退还给他，他就到吕全兴家往三地合作社存了250元，领了一袋面，三个月后吕全兴把钱退还了他。2014年8月份吕全兴告诉他可以把耕地入股到三地合作社，三地合作社免费供给化肥，三地合作社到时候管收种出的麦子，但领取免费的化肥的前提是最少存一万元，等收麦子时不仅返还这一万元，还会给3000元的分红。他分别在2014年9月1日、11月13日、11月25日入股1万元。截至目前，他没有收到任何返款，实际亏损3万元。另外经他介绍，他的妻子韩某分别于2014年8月21日、11月8日共计向吕全兴处存了4.5万元，收到返还分红1.35万元，实际损失3.15万元；其女儿李某3向吕全兴处存款1万元，收到分红3000元，实际损失7000元；其女婿韩某某向吕全兴处存了3000元，收到分红900元，实际损失2100元。4、集资参与人李某2的陈述，她的丈夫李某4听说往三地存款可以高额分红，就到吕全兴家了解情况，吕全兴说存款10000元，10天后返还本金的30%，四个月后返还全部本金。后来，她们向吕全兴存了10万元，2015年吕全兴返还她3万元，实际亏损7万元。5、集资参与人王某2的陈述，2014年4月份，南关村的吕全兴跟他说往三地合作社存钱，可以给他高额利息，比银行存款要高很多，存20000元，存期四个月，存款当天就能给他6000元利息，四个月到期后，20000元存款会全额返还给他。2014年5月份他通过吕全兴往三地合作社存了20000元，吕全兴当时就给了他6000元的利息。后来在2014年9月份到期时，他又续存了4个月，吕全兴又给了他6000元的利息。后来三地合作社出事了，吕全兴还欠他本金8000元。6、集资参与人任某的陈述，他在常丰村做压面生意，南关村的吕全兴找他压面，跟他说往三地合作社存钱，可以给他面或者高额利息，存期四个月。他就分4次往吕全兴那里存款共计15000元，返还给他4500元利息，吕全兴还欠他本金10500元。7、集资参与人段某1、王某3、吕某1、段某2、吕某2、王某4、郝某、段某3的陈述分别与李某1、李某2等人的陈述基本一致，即吕全兴告诉他们通过他往三地合作社存钱，可以给高额利息，比银行存款要高很多，存1000元，存期四个月，到期返还本金时可以给300元的利息。自2014年7月份他们向吕全兴处集资的情况，并且吕全兴向他们开具了收据。8、雷某的证言证实，他是隆尧县三地农民专业合作社农业项目经理，负责农业技术指导、化肥选择、品种筛选等，他对网点吸收和存款不清楚，但是用他名字开户的银行卡是社员或社长在三地物资供应处购买物品转账时使用，由贾某掌握。9、贾某的证言证实，她在隆尧三地农民专业合作社（以下简称：三地合作社）是会计，负责收钱、转账、返利、返服务费。她们社里有两个开票的，一个叫王某1（女，30多岁，隆尧县人），一个叫张某（女，20多岁，隆尧县人）。在三地合作社各网点的社长来隆尧县三地合作社上交入股资金时，王某1和张某就负责开票收钱，收的现金直接交给她，转账的钱先转到王某1的一张农行卡上（具体卡号我记不住了），然后再从王某1的农行卡上转账到他的农行卡上。社员入股的钱，她给社员开票开成面粉等货物的形式，但都不是市场价，比市场价高几倍，是股金价格。吕全兴是三地合作社的社长，是向她处交了21120元后成为了三地合作社的社长，吕全兴可以挣5%的服务费。经其核实27张票据就是吕全兴向她处交钱以后，由张某或者王某1给吕全兴开具的收款收据。10、张某的证言证实，2014年3月份至2014年12月份，她在隆尧县新华西路88号楼后的三地合作社工作，刚开始她负责给三地合作社的社员做体检，后来社里的开票员王某1怀孕以后，她就在三地合作社具体负责收取除隆尧县以外的社长交来的股金，开具相应收款收据。三地合作社下面的各社长将吸收社员的股金交到她处后，她开具相应的收款收据，交给她的如果是现金，收取后当日她就交给三地合作社的会计贾某处；如果是转账就转到王某1的一张农业银行卡上。卡号为62×××66的农行卡是她用于收取各社长转账资金的银行卡。27张收据是吕全兴向三地合作社交的股金收据，是吕全兴的交款情况，这些票据由她和王某1收款或者开票，上面“张某”的名字是她本人的签字。2014年8月底以后，王某1不上班以后，吕全兴交款的收据都是由她开具的，收据中写的收款人是王某1的名字意思就是转账到王某1的银行卡上了，收款人和开票人写的都是她的名字，意思就是她收的现金。11、王某1的证言证实，王某1的讯问笔录证实，她在三地农民专业合作社工作期间，主要负责开票。她认识吕全兴，吕全兴是三地合作社的社长。她有一张农业银行的卡，是专门接收合作社下边网点社长转账用的银行卡，卡号是62×××66。2014年8月以后她就不上班了，并将工作移交给了张某。但是她之前的银行卡没有收回来，还让合作社用着。12、书证集资参与人郝某等16人的自述材料、三地集资人员登记表及吕全兴出具的收款收据等证实，郝某、吕某3等人向吕全兴集资和实际损失的情况。13、书证个人账户资金交易明细结果表证实，自2014年8月至2014年12月吕全兴用农行信用卡（卡号是62×××66）向其上线隆尧三地农民专业合作社交款的情况。14、书证张某、王某1给吕全兴开具的27张收款收据及明细表证实，自2014年8月至2014年12月吕全兴向其上线隆尧三地农民专业合作社交款共计120.94万元。15、内邱县公安局扣押决定书及扣押物品、文件清单证实，2015年4月14日内邱县公安局扣押吕全兴的三地农民合作社社长证1张和三地农民专业合作社收款收据39张。16、隆尧县三地农民专业合作社的营业执照、组织机构代码、税务登记证及隆尧县三地农民专业合作社的开业登记文件证实，隆尧县三地合作社业务范围为组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业），引进新技术、新品种开发技术培训，技术交流等咨询服务。17、内邱县工商局证明证实，吕全兴未在内邱县办理“三地农民专业合作社”工商注册登记。18、河北省内邱县公安局的到案经过证实，2015年4月14日内邱县公安局民警依法对被告人吕全兴传唤到案。19、河北省内邱县公安局金店派出所的户籍证明信及违法犯罪经历查询情况说明分别证实，被告人吕全兴无犯罪记录并且已经达到完全刑事责任年龄。上列证据，足以证明被告人吕全兴犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实属实。本院认为，被告人吕全兴违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，向社会不特定公众吸收资金，有其他严重情节（给被害人造成直接经济损失87.6936万元），被告人吕全兴的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。河北省内邱县人民检察院指控被告人吕全兴的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人吕全兴经传唤到案后，主动将未登统的材料交到侦查机关，且当庭认罪态度较好，应认定其具有坦白情节，本院依法对其从轻处罚。被害人的实际经济损失应责令被告人予以返还。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人吕全兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自判决生效后十日内缴纳。）二、被告人吕全兴违法所得87.6936万元予以责令退赔，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  石增恺审 判 员  杨峰岭人民陪审员  李 欣二〇一六年九月二十三日书 记 员  崔少磊