山东省济宁市任城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0811刑初144号公诉机关济宁市任城区人民检察院。被告人刘某，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年4月18日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人伊宪冲，山东汇贤律师事务所律师。辩护人张中岭，山东中岭律师事务所律师。济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉〔2016〕115号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月9日向本院提起公诉，本院审查后，于同年3月10日立案，依法组成合议庭，于2016年5月25日公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员隋金河出庭支持公诉。被告人刘某及辩护人伊宪冲、张中岭到庭参加了诉讼。案件审理过程中,济宁市任城区人民检察院以需要补充侦查为由，于2016年6月8日建议延期审理，于2016年7月7日建议恢复法庭审理，本院同意恢复法庭审理。现已审理终结。济宁市任城区人民检察院指控：自2014年5月至2014年12月，被告人刘某未经有关金融部门的许可，在明知不具备向社会不特定人吸收存款的情况下，在济宁市任城区，以山东省济宁汇信通投资有限公司、济宁金汇融通中小企业服务有限公司的名义，采取发放宣传彩页、宣传挂历、口口相传、组织旅游等方式，向社会广泛宣传，并以支付高息、存款返现为诱饵，向社会上不特定人吸收存款640人次计2058.6万元，案发前已经归还本息共计438.5万元和1788938.6元，返还现金891860元。余款用于支付建设任城区长沟镇杨某甲二期工程、白果树别墅区、任城区南张镇仙庄花园小区等建设工程，和偿还前因开发楼盘所产生的部分借款本息。截止案发，共造成受害群众13520201.4元的经济损失无法偿还。后被告人刘某被公安机关抓获，归案后如实供述，赃款未退还。对于上述事实，公诉机关提供了如下证据：被告人刘某的供述与辩解，被害人陈述，证人证言，审计报告、理财合同、银行交易明细、借款合同、收款收据、受害人登记表、购房合同、租赁协定、搜查记录、查封决定书、扣押物品清单、企业登记信息、施工合同书、建房合同、房屋销售合同、户籍证明、办案说明等书证。公诉机关认为，被告人刘某未经有关金融部门的许可，明知不具备向社会不特定人吸收存款的情况下，以支付高利息为诱饵，向社会上不特定的人吸收存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。归案后如实供述，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。提起公诉，请依法判处。被告人刘某对指控的主要犯罪事实和罪名均无异议，表示自愿认罪。其辩护人伊宪冲、张中岭提出的辩护意见是：被告人刘某系初犯，主观恶性小；到案后能够如实供述，认罪态度好；案发后同意积极偿还，真诚悔过，并取得存款人的谅解；建议对被告人刘某从轻、减轻处罚。经审理查明：济宁市汇信通投资有限公司于2012年5月16日成立，2014年4月30日通过企业变更登记在马某名下（系被告人刘某之妻），经营范围不包括吸收公众存款、金融融资等业务。2014年5月至2014年12月期间，被告人刘某未经有关金融部门的许可，在明知不具备向社会不特定人吸收存款的情况下，以山东省济宁汇信通投资有限公司的名义，采取发放宣传彩页、宣传挂历、口口相传、组织旅游等方式，向社会广泛宣传，并以支付高息、存款返现为诱饵，向社会不特定人吸收存款640人次，数额20586000元。案发前已经归还本金4385000元，支付利息1788938.60元，返还现金891860元，余款用于支付建设任城区长沟镇杨胡李二期工程、白果树别墅区、任城区南张镇仙庄花园小区等建设工程款和偿还因开发楼盘所产生的部分借款本息。截止案发，尚欠存款客户13520201.4元。2015年4月17日11时许，被告人刘某被公安人员抓获。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：（1）公安局出具的抓获经过，证实2015年4月17日11时需，济阳派出所民警接群众举报，济宁汇信通投资公司拒不支付利息和本金，办案民警将涉嫌犯非法吸收公众存款罪的被告人刘某在公司内抓获，并将其带回济阳派出所接受询问；（2）户籍信息，证实案发时被告人刘某系完全刑事责任能力人；（3）企业登记及变更信息，股权转让协议及验资报告，证实济宁汇信通公司的企业登记、注册、变更等情况，该经营范围不包含吸收存款，金融融资等业务；（4）宣传材料、礼品采购合同书，证实该公司对外向社会群众发放宣传材料等情节；（5）公司日常管理方面的书证，现金领取表、资金去向及银行交易明细、记账单收据、公司吸收存款时与客户之间的手续、接受材料清单、部分债权人与刘某签订的借款协议及银行交易明细等书证，证实济宁汇信通投资有限公司对外非法吸收公众存款的详细情节。2、电子数据：从刘某丙、被告人刘某提供U盘内数据，涉案人员及公司在各银行的账户的电子数据，印证现金领取表、资金去向及银行交易明细、记账单收据、公司吸收存款时与客户之间的手续等书证证实的内容。3、鉴定意见：济宁长顺会计师事务所2015第0256号审计报告，证实济宁汇信通投资有限公司、济宁金汇融通中小企业服务有限公司共吸收公众存款20586000元，案发前已经归还本金4385000元，支付利息1788938.60元，返还现金891860元，造成损失13520201.4元。4、于某甲、陈某甲、赵某、聂某、路某成、孙某、郭某甲等44名集资参与人的陈述，证实在济宁汇信通投资有限公司、济宁金汇融通中小企业服务有限公司工作人员宣传下，投资存款及造成实际损失的事实经过。5、证人高某乙、姜某、盛某、马某、刘某甲、张某，陈某、白某、王某、李某、张某、宋某、李某、郭某、于某、褚某、杨某、张某、杨某、曹某、来某、王某、张某、孟某、高某、苏某、李某、张某甲、朱某、于某、张某乙、房某乙、杨某戊、荣某、金某、房某、石某、徐某甲、李某甲华、李某丁、徐某乙、陈某丙、陈某丁、张某己、杨某己等人的证言，证实济宁汇信通投资有限公司经营情况、被告人刘某建设工程情况及其所借资金的部分情况，与被告人刘某供述的情况相吻合。6、被告人刘某的供述，证实济宁汇信通投资有限公司的基本情况、经营状况及部分吸收资金的去向等。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人刘某违反国家金融管理规定，未经中国人民银行批准，以支付高息为诱饵，采取向社会公开宣传、发放宣传单等手段非法吸收公众存款，数额巨大，被告人刘某的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实与罪名成立，本院予以支持。其辩护人提出被告人刘某已取得存款人的谅解的意见与事实不符，不予采纳；其辩护人提出被告人刘某系初犯，能够如实供述犯罪事实，认罪态度好的辩护意见成立，本院予以采纳。故根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，判决如下：一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月18日起至2019年10月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人刘某退赔经济损失13520201.4元，于判决生效后三十日内支付。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王建玲审 判 员  刘来双人民陪审员  张 馗二〇一六年九月三十日书 记 员  刘子辉