安徽省潜山县人民法院刑 事 判 决 书（2016）皖0824刑初68号公诉机关安徽省潜山县人民检察院。被告人袁某乙，男，1969年11月19日出生于安徽省潜山县，汉族，初中文化，无业，住安徽省潜山县。因犯信用卡诈骗罪，于2015年2月26日被安徽省安庆市大观区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元（刑期自2014年9月28日起至2021年9月27日止）。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年12月21日经安徽省潜山县人民检察院批准逮捕，同年12月28日由潜山县公安局执行逮捕。现羁押在潜山县看守所。指定辩护人林志耘，潜山县法律援助中心律师。安徽省潜山县人民检察院以潜检刑诉[2016]61号起诉书指控被告人袁某乙犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年9月5日公开开庭审理了本案。安徽省潜山县人民检察院检察员储穗栋、谢汉杰出庭支持公诉，被告人袁某乙及其指定辩护人林志耘到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、合同诈骗1、2014年2月20日，被告人袁某乙到潜山县梅城镇林峰汽车租赁服务部签订租车合同，租得一辆奔腾B50小轿车，车牌照HGA**，约定租金200元/日，租期为2014年2月20日至3月1日。袁某乙交付1000元押金后将车开走。2014年3月份袁某乙用该奔腾B50轿车在王某处抵借2万元，约定5日内归还借款，王某将车辆交由许某保管使用，后袁某乙逃匿，借款与车辆均未归还。2014年6月，林峰汽车租赁服务部经营人徐某在潜山县梅城镇皖潜大道液化气站旁发现自己被袁某乙租走的奔腾B50轿车，用备用钥匙将该车取回。经潜山县价格认证中心鉴定，该车价格为92985元。2、2014年3月27日，被告人袁某乙到潜山县梅城镇皖潜大道兄弟汽车服务有限公司，与该公司签订租车合同，租得车牌号为皖H比亚迪F3型号小轿车一辆，双方约定租期4日，150元/日，袁某乙预付1000元将车开走。待租期届满时，袁某乙在无力支付租车费用的情况下，再次联系兄弟汽车服务有限公司，谎称要继续租赁该车，并商定每月租车费用3800元。后被告人袁某乙找到陈某，谎称该车系车主聂某因欠自己2万元钱偿还抵押给自己的，将该车抵给陈某，从陈某处借得2万元用于赌博挥霍，现该车辆去向不明。经潜山县价格认证中心鉴定，该车价格为47934元。二、信用卡诈骗2013年7月24日，被告人袁某乙冒用其子袁某甲名义填写中国建设银行信用卡申请单，制作虚假证明文件，在中国建设银行潜山支行办理一张卡号为4336的信用卡，至2014年10月被告人袁某乙使用该卡透支本金21994元拒不归还。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人袁某乙在签订、履行租车合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取车行车辆后抵押给他人并逃匿，共计价值140919元，数额巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；其以非法占有为目的，违背他人意志，使用他人居民身份证，伪造他人申领信用卡资料，在银行骗领信用卡，透支本金21974元，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人袁某乙对公诉机关指控的基本事实无异议，辩称指控的第1起合同诈骗应为民事纠纷，不是刑事犯罪；指控的第2起合同诈骗所涉及的比亚迪小车不值那么多钱。表示认罪伏法，请求从轻处罚。指定辩护人林志耘对公诉机关的指控无异议，辩称，被告人袁某乙具有坦白情节，合同诈骗中大部分赃物已经追回。请求对被告人袁某乙从轻处罚。经审理查明：2013年至2014年，被告人袁某乙实施合同诈骗两起、信用卡诈骗一起，详情如下：一、合同诈骗1、2014年2月20日，被告人袁某乙与潜山县梅城镇林峰汽车租赁服务部签订租车合同,租用车牌号为皖H奔腾B50小轿车一辆，约定租金为200元/日，租期自2014年2月20日起至3月1日止。袁某乙付1000元押金将车开走。2014年3月，袁某乙用该奔腾B50轿车在王某处抵押借款2万元，约定5日内归还，王某将车辆交由许某保管使用。随后袁某乙逃匿，借款与车辆均未归还。2014年6月，林峰汽车租赁服务部经营人徐某在潜山县梅城镇皖潜大道液化气站旁，发现其被袁某乙租用的奔腾B50轿车，遂用备用钥匙将该车取回。经潜山县价格认证中心鉴定，该车价值92985元。2、2014年3月27日，被告人袁某乙与潜山县梅城镇皖潜大道潜山县兄弟汽车租赁服务部签订租车合同，租得车牌号为皖H比亚迪F3型号小轿车一辆，约定租期4日，租金150元/日，袁某乙预付1000元将车开走。租期届满时，袁某乙在无力支付租车费用的情况下，再次联系潜山县兄弟汽车租赁服务部，谎称要继续租赁该车，并商定每月租车费用为3800元。随后，被告人袁某乙找到陈某，谎称该车系车主聂某因欠自己2万元钱偿还抵押给自己的，将该车抵押给陈某借款2万元用于赌博挥霍。现该车辆去向不明。经潜山县价格认证中心鉴定，该该车价值47934元。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实：1.书证（1）情况说明、汽车租赁合同、个体工商户营业执照、被告人袁某乙身份证、驾驶证复印件，证实2014年3月27日，被告人袁某乙与潜山县兄弟汽车租赁服务部签订租车合同，租用一部小轿车，租赁期限自2014年3月27日至3月31日，租金150元/日，被告人袁某乙租赁车辆不还，抵押给他人。（2）潜山县飞翔汽贸提供证明，证实聂江兵在2013年8月从该汽贸购买比亚迪F3黑色轿车一部，价格为55800元。（3）车辆租赁合同书、被告人袁某乙驾驶证，证实被告人袁某乙与林峰汽车租赁服务部签订租车合同，租用车牌号为皖H的小轿车一部，租赁期限自2014年2月20日至3月1日，租金200元/日，交付押金1000元。（4）借条，证实2014年3月3日，被告人袁某乙用皖H小车向王某抵押借款2万元，期限5日。2.证人证言（1）陈某的证言：2014年3、4月份一天晚上12点左右，袁某乙开了部比亚迪F3小轿车到我家，讲将小轿车抵押给我，借2万元还信用卡，期限5天，写了借条。他还讲聂某欠他2万元钱没还，将车抵押给他。后来聂某和他的一个兄弟找到我家讲车子是他们的。2014年6月13日，袁某乙一个人到我家，向我要那部比亚迪F3小轿车，并讲欠我的钱他会尽快归还，我就把车钥匙和行车证给了他。（2）许某的证言：2014年3月，袁某乙向王某借款2万元，约定5日归还，用奔腾B50小车抵押。王某将车子委托我保管，我把车停在我家门口，6月份车子被林峰租车行的人强行开走了。（3）王某的证言：2014年3月3日，袁某乙和许某到我家，袁某乙找我借2万元钱，五日内归还，把他自己的一部小轿车抵押给我，我把车钥匙给了许某，让他帮我保管。（4）余某的证言：2014年，袁某乙到我店里租皖H小轿车，开始讲租几天，随后他打电话给我弟弟聂某讲每月3800元包下那车，我们都同意了，袁某乙一直将车没有还给我们，还讲把车子抵押给陈某，叫我们找陈某。（5）桂某的证言：2015年上半年从葛峰处买了一辆车牌号为皖H银灰色奔腾B50汽车，过户后牌照为皖H，2015年过户给桂楠英，牌照为皖H。（6）黄某的证言：我有一辆皖H银灰色奔腾B50汽车，2014年徐某租车的时候调过我这辆车租给他人，后来我将车子卖了。3.被害人陈述（1）聂某的陈述：2014年3月27日，袁某乙到我店租车，签了租车合同，租的车是比亚迪F3型小轿车，车牌号为皖H，约定租期4日，每日150元，袁某乙预付1000元。到期后袁某乙在电话中讲他要包月租车，一个月租金3800元。同年5月23日袁某乙给我哥哥发短信：“老板你好，车子押在陈某手上，他的手机号码是1897888”，我去找了陈某，问陈某要车，陈某不给，他讲必须拿钱取车，我们一直找不到袁某乙，车子也找不到（2）徐某的陈述：我经营林峰汽车租赁服务部，2014年2月20日，袁某乙到我店租一部牌照为皖H小轿车，约定租金200元/日，付了1000押金，签了租赁合同书，车一直未还。同年6月，在潜山县梅城镇皖潜大道液化气站旁的一个修车行旁边，我看到了自己被袁某乙租走的车子，就找到驾车人许某，许讲小车是袁某乙从他那里借5万元钱，将车抵押给他的，我就拿备用钥匙强行将车开走了，一共租了4个月多1天。4.被告人袁某乙的供述：2014年3、4月份，我到兄弟汽车服务公司租比亚迪F3型号小轿车，每日150元，我预付1000元，签了合同。后来我又咨询了他们包月多少钱，他们讲每月3800元。后来由于自己赌博输了钱，就到陈某家里把那部小轿车押给陈某，骗他说车子是聂某欠我钱抵押给我的，向他借了2万元。后来我在潜山待了大概十几天,由于没钱还陈某，就跑到江苏了，直到被抓获。我将小轿车在陈某手上的信息告诉了兄弟汽车租赁公司。2014年，我在徐某那租了一辆奔腾B50轿车，到期后我没有将车交给租车行，而将车子押给王某借了2万元。后来徐某将车子开回去了。5、鉴定意见：（1）潜山县价格认证中心出具的潜价证鉴【2016】5号关于一起诈骗案中涉案小型客车（皖H）价值的价格鉴定结论书及潜山县公安局潜公（刑）鉴通字〔2016〕018号鉴定意见通知书：经鉴定皖H比亚迪牌小轿车价值47934元，鉴定意见告知被告人袁某乙时，袁某乙拒绝在鉴定意见通知书上签名捺印。（2）潜山县价格认证中心出具的潜价证鉴【2016】29号关于被诈骗轿车的价格鉴定结论书及潜山县公安局潜公（经）鉴通字〔2016〕01号鉴定意见通知书：经鉴定涉案奔腾B50小轿车价值92985元。二、信用卡诈骗2013年7月24日，被告人袁某乙冒用其子袁某甲名义填写中国建设银行信用卡申请单，制作虚假证明文件，在中国建设银行潜山支行办理一张卡号为4336的信用卡，至2014年10月使用该卡透支本金21994元拒不归还。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实：1.书证（1）接受证据清单及潜山县建设银行出具的关于申请对袁某甲恶意拖欠大额信用卡欠款立案的报告、信用卡还款通知书、申办信用卡的相关材料、袁某甲（卡号4336）交易明细。（2）中国建设银行潜山支行出具的情况说明，证实袁某乙以袁某甲名义办理的尾号为4536的信用卡逾期后，建行多次对袁某乙电话催收，并发信函催收。（3）审计报告，证实经审计，袁某甲尾号4536卡透支本金21974元。2.证人证言（1）储某的证言：2014年7月袁某甲办了一张卡号4336的信用卡，到2014年10月份透支了27274.19元，我行2014年8月14日、9月16日两次信函催收未果。袁某甲那张卡很可能是袁某乙拿他儿子袁某甲的身份证到我行办理的。（2）袁某甲的证言：我没有到中国建设银行潜山支行办理信用卡，也没收到过卡，应该是我爸袁某乙办的。3.被告人袁某乙的供述：2013年，我以袁某甲的名义申请了一张建行信用卡。申请表是我以袁某甲名义填写申请的，身份证复印件是以前准备用袁某甲名义在中国银行办理信用卡时多下来的，汽车行驶证是真实的，房产证复印件是花钱在复印社做的假证。办卡的申请材料交给了中国建设银行潜山支行储某经理。袁某甲不知道我以他的名义办卡。这张卡我大概消费了2万多。我接到过建行催收电话，因为输了不少钱，欠下大量债务，在银行催收时我已没有还款能力。本案综合性证据：书证（1）受案登记表、立案决定书，证实案件来源及立案情况。（2）批准逮捕决定书、逮捕证、归案情况说明，证实2015年12月21日潜山县人民检察院对袁某乙决定批准逮捕，同年12月28日袁某乙被潜山县公安局从安徽省九城监狱管理分局押回潜山县公安局执行逮捕。（3）户籍证明，证实被告人袁某乙出生时间及住址等基本身份信息。（4）安徽省安庆市大观区人民法院（2015）观刑初字第00018号刑事判决书，证实被告人袁某乙因犯信用卡诈骗罪，于2015年2月26日被安徽省安庆市大观区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金十万元，刑期自2014年9月28日起至2021年9月27日止。本院认为：被告人袁某乙在签订、履行租车合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取汽车租赁服务部车辆抵押给他人后逃匿，共计价值140919元，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪；其以非法占有为目的，违背他人意志，使用他人居民身份证，伪造申领信用卡资料从银行领取信用卡，进行信用卡诈骗活动，透支本金21974元不还，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应依法予以惩处。被告人袁某乙归案后能如实供述自己的犯罪事实，可从轻处罚。本案中袁某乙所犯合同诈骗罪和信用卡诈骗罪，系安徽省安庆市大观区人民法院（2015）观刑初字第00018号刑事判决书所判被告人袁某乙犯信用卡诈骗罪之漏罪，应将前后罪所判刑罚实行数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（五）项、第一百九十六条第一款第（一）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第七十条、第六十九条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（四）项的规定，判决如下：一、被告人袁某乙犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元；与安徽省安庆市大观区人民法院（2015）观刑初字第00018号刑事判决书中被告人袁某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十万元合并，数罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月28日起至2024年9月27日止,罚金限于本判决生效后三日内缴纳。）二、责令被告人袁某乙退赔潜山县兄弟汽车租赁服务部损失47934元，退赔中国建设银行潜山县支行损失21974元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  丁向东审 判 员  李 润人民陪审员  储成献二〇一六年九月二十七日书 记 员  余龙珍附法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；第六十七条第三款、犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。