福建省永安市人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0481刑初344号公诉机关永安市人民检察院。被告人游某甲，女，1972年4月24日生，汉族，高中文化，无业，住福建省永安市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2016年3月14日被刑事拘留，同年4月19日逮捕。现羁押于三明市看守所。辩护人陈达映，福建建州联兴律师事务所律师。永安市人民检察院以闽永检公刑诉（2016）365号起诉书指控被告人游某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员罗奕炫出庭支持公诉，被告人游某甲及其辩护人陈达映等到庭参加诉讼。现已审理终结。永安市人民检察院指控：被告人游某甲于2011年11月至2015年1月期间，在未经中国人民银行批准的情况下，通过口口相传的方式，在永安市燕南南门广场天音通讯店内面向社会不特定人员组织1000元至5000元不等民间标会12份。被告人游某甲组织的民间标会参会人员共计464人次，标会总金额共计人民币2897.1万元，造成参会人员损失共计人民币387.64万元。对于以上指控，公诉机关提供了证人证言、书证、被告人供述等证据予以证实，并认为被告人游某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人游某甲的行为属自首。被告人游某甲对公诉机关所指控的犯罪事实无异议。辩护人陈达映认为，被告人游某甲具有自首情节，当庭自愿认罪，认罪态度较好，一贯表现良好，系初犯、偶犯，无前科。且被告人归案后能主动配合调查，坦白交代涉案事实，具有真诚的悔罪表现。被告人游某甲愿意依照相关法律规定在合理的范围内尽全力赔偿受害人的经济损失。建议予以从轻或者减轻处罚。经审理查明，被告人游某甲于2011年11月至2015年1月期间，在未经中国人民银行批准的情况下，通过口口相传的方式，在永安市燕南南门广场天音通讯店内面向社会不特定人员组织民间标会12份，均为上标会，标底1000元至5000元不等。截止至2016年3月3日，经永安市专项治理民间标会领导小组清算组清算，被告人游某甲组织的民间标会参会人员共计464人次，标会总金额共计人民币2897.1万元，造成参会人员损失共计人民币387.64万元。案发后，被告人游某甲于2016年3月15日主动到永安市公安局投案。上述事实，被告人游某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据证实，具有合法性、真实性和关联性，本院予以确认。1、会单，证实被告人游某甲先后组织的民间标会12份，其中：（1）2011年11月25日至2014年2月25日止36人次参加，3000元上标会，每月2日标，逢季度加标：（2）2016年6月10日至2015年4月10日止，3000元上标会，每月10日标，逢1、6月加标；（3）2012年9月25日起至2015年3月25日止40人次参加，1000元上标会，每月25日标，逢季度加标，标底为200元；（4）2012年10月5日起至2015年7月5日止50人次参加，2000元上标会，每月5日标，逢双月加标，标底为200元；（5）2013年3月15日起至2015年5月15日止36人次参加，3000元上标会，每月15日标，季度加标，标底为300元；（6）2013年7月1日起至2016年6月1日止36人次参加，5000元上标会，每月1日标，标底为500元；（7）2014年1月25日起至2016年6月25日止40人次参加，3000元上标会，每月25日标，每季度加标，标底为300元；（8）2014年5月15日起至2016年10月15日至30人次参加，5000元上标会，每月15日标，不加标，标底为500元：（9）2014年7月1日起至2017年4月1日止50人次参加，2000元上标会，每月1日标，每逢双月加标，标底为200元；（10）2014年10月10日起至2017年6月10日止33人次参加，3000元上标会，每月10日标，标底为300元；（11）2014年10月25日起至2017年3月25日止40人次参加，1000元上标会，每月10日标，每个季度加标，标底为100元；（12）2015年1月15日起至2017年9月15日33人次参加，3000元上标会，每月l5日标，标底为300元等事实2、公告，证实永安市清理整治民间标会办公室、永安市公安局经侦大队分别于2015年12月7日、2016年3月15日发布公告，要求参加游某甲非法组织民间标会的会员从看到公告之日起一个月内前往经侦大队和永安市清理整治民间标会办公室核对参会情况的事实。3、游某甲组织民间标会涉案金额统计表，证实本案被告人游某甲非法组织民间标会12份，涉案标会金额共计人民币2897.1万元的事实。4、参与游某甲组织民间标会会员损失情况表，证实根据本案现有王某、蓝某甲等26位参加游某甲非法组织民间标会的证人证言情况，游某甲非法组织民间标会造成上述26位参会人员损失共计人民币387.64万元的事实。5、户籍证明、违法犯罪经历查询情况表，证实被告人游某甲的出生日期、公民身份号码、户籍地址等个人身份基本情况，作案时已成年，系完全刑事责任能力人，符合刑事处罚的年龄条件，以及无前科劣迹等事实。6、到案经过，证实被告人游某甲2016年3月15日9时许，主动到永安市公安局执法办案中心投案自首，并如实供述自己于2012年IO月至2014年7月期间先后组织民间标会9份的犯罪事实。7、证人王某、蓝某甲、蓝某乙、游某乙、刘某甲、许某、沈某、陈某、郑某、夏某、罗某甲、朱某、温某、江某、张某甲、刘某乙、姜某、赖某、张某乙、邱某、罗某乙、周某、罗某丙、郭某、叶某、冯某26人的证言，证实他（她）们参加游某甲组织的民间标会的方式、时间、标会的数额、参加的份数、填会数额、造成的损失数额等事实。8、被告人游某甲供述，供认她原来一直从事个体经营，因为生意周转需要，在未经中国人民银行银行批准的情况下，针对亲戚、朋友，以及社会上的不特定人群非法组织民间“标会”。她在2011年11月至2015年1月期间先后组织了12份的民间标会。每次要起会的时候，她会跟她的朋友、亲戚说要起新会，问要不要参加？还有些人是主动来问的，她就告诉对方她有起会。另外她也会通过亲戚、朋友帮她宣传和介绍一些人来参加标会，参会人员中部分是她的亲戚、朋友，一些是她的朋友的朋友，还有的一部分她不认识的人。每月她在永安市工商局楼下的天音通讯店铺或永安市南门小学斜对面的融丰企业咨询公司组织参会人员开标。对于会员应交的会钱，有的会员是交现金，有的会员是通过银行转账的形式将会钱转到她的工商银行、建设银行的账户。因为她要投资手机店铺，同时也将部分会钱借给他人赚取利息差，需要资金来周转，所以要组织民间标会活动。对公安机关核实的本案涉案总金额2897.1万元、损失金额387.64万元均没有异议。本院认为，被告人游某甲未经中国人民银行批准，非法组织民间标会12份，以高息为诱饵，向社会不特定对象变相吸收公众存款人民币2897.1万元，造成参会人员会款人民币387.64万元无法清偿，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人游某甲主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，属自首，可以从轻处罚。辩护人的以上辩护意见，本院予以采纳，其他辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下：被告人游某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金应于本判决生效后一个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月14日起至2019年3月13日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋明泉审 判 员  王 军人民陪审员  郑 婕二〇一六年九月九日书 记 员  林燕榕附：本案所适用的主要法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。