阳江市江城区人民法院民 事 判 决 书（2016）粤1702民初1420号原告：张秀丽，女，汉族，住广东省恩平市。公民身份号码：×××3721。委托代理人：陈开明，广东协诚律师事务所律师。被告：阳江市江城区金万隆金属电镀厂。住所地：广东省阳江市。投资人：戚勋合。委托代理人：李淑芬，广东星辉律师事务所律师。原告张秀丽诉被告阳江市江城区金万隆金属电镀厂（以下简称阳江金万隆电镀厂）债权债务概括转移合同一案，本院于2016年4月6日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告张秀丽的委托代理人陈开明，被告阳江金万隆电镀厂的委托代理人李淑芬均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告张秀丽诉称：2014年4月8日，戚勋合（被告阳江金万隆电镀厂的投资者）与莫河、梁国思、韩德志、谢伙洽合伙经营的阳江市江城区恒盛五金电镀厂因经营资金周转困难向原告张秀丽借款现金人民币600000元，当时双方约定借款利息按月息1.5%计算，每月的利息在当月的8日前支付，借款时间为一年半。期间，阳江市江城区恒盛五金电镀厂于2015年1月23日变更为阳江市江城区和兴五金电镀厂，由于经营不善，阳江市江城区和兴五金电镀厂欠下巨额债务，为逃避债务，戚勋合于2015年9月16日以自己的名义开立了阳江金万隆电镀厂（被告），并接转了阳江市江城区和兴五金电镀厂原欠原告的借款债务。为明确新的借款债务关系，被告阳江金万隆电镀厂于2016年3月16日补立了《借款确认书》和《利息结欠清单》给原告，以此承诺其自愿承担上述债务。现上述债务已到期，且被告没有还款付息的意向，虽经原告多次催促，被告拒绝偿还，造成原告巨大的经济损失。为此，特向法院起诉，请求判令：一、被告立即清偿借款本金600000元及其利息117000元给原告（上述利息计至2016年3月8日，2016年3月9日至债务清偿完毕之日止的利息按月息1.5%计算）；二、本案诉讼费用由被告承担。被告阳江金万隆电镀厂辩称：一、被告与原告张秀丽不存在债权债务关系。1、原告提供《借款确认书》和《利息结欠清单》的内容不属实。（1）原告提供《借款确认书》中写：“阳江金万隆电镀厂于2014年4月8日向张秀丽借款陆拾万元”。从原告提供的企业信息查询可知，被告阳江金万隆电镀厂的成立日期是2015年9月16日，与确认书的借款时间相矛盾，借款时间远远早于被告设立时间。协议中没有约定被告承继“恒盛”原来的债权债务，在法律上，被告是一个新设立的独立法人，因此，被告不予确认本案涉及的债务。（2）《借款确认书》中写原告交付借款的形式是现金，个人带六十万现金借款他人是极其少见，况且原告是恩平人，被告所在地是阳江，两地相隔较远距离，极少数人会带着现金交付借款。即使真的带现金过去被告处，作为财会人员收取现金，应该开具现金收款收据，而原告却没有，这一切都违背生活常理。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条规定：“被告抗辩借贷行为尚未实际发生并能作出合理说明，人民法院应当结合借贷金额、款项交付、当事人的经济能力、当地或者当事人之间的交易方式、交易习惯、当事人财产变动情况以及证人证言等事实和因素，综合判断查证借贷事实是否发生”，请求法院对此借款事实进行严格审核。二、原告张秀丽与被告其中一个投资人谢伙洽是夫妻关系，其两人恶意串通，通过虚假诉讼，企图侵占企业资产。谢伙洽与被告的股东戚勋合有另外一个诉讼案件［案号：（2016）粤1702民初1427号］，请求法院清算被告的企业资产，但是谢伙洽没有实际对阳江金万隆电镀厂出资，无法获得被告的企业资产，于是同一时间其妻子提起对被告的诉讼请求支付款项，明显存在恶意串通行为，企图侵占原告资产。三、原告请求按1.5%计算月利息过高，即使要计算，也应当依照中国人民银行同期同类贷款利率计算。四、原告诉称戚勋合为逃避债务而设立阳江金万隆电镀厂并不属实，阳江金万隆电镀厂与阳江市江城区恒盛五金电镀厂是两个独立的法律主体，两者的债权、债务相互独立，不存在原告向被告借款60万元的事实，没有任何证据显示原告已经向被告支付60万元借款，如果真的存在借款事实，被告应向原告支付利息，但根本不存在这个事实，原告与被告双方的借款合同不成立。综上，请求法院驳回原告的诉讼请求，以维护被告的合法权益。经审理查明：被告阳江金万隆电镀厂是一家个人独资企业，于2015年9月16日成立，投资人是戚勋合，经营范围：金属表面处理、热处理加工。2016年3月16日，被告阳江金万隆电镀厂分别向原告出具《借款确认书》和《利息结欠清单》，其中《借款确认书》载明：“鉴于阳江市江城区金万隆金属电镀厂于2014年4月8日向张秀丽借款陆拾万元（小写：600000元）的借款手续不完善，现阳江市江城区金万隆金属电镀厂重新作出以下借款确认。一、阳江市江城区金万隆金属电镀厂确认于2014年4月8日向张秀丽借款现金人民币陆拾万元（小写：600000元）。二、阳江市江城区金万隆金属电镀厂确认其财会已收到张秀丽的借款现金人民币陆拾万元（小写：600000元），交付方式为现金交付。三、确认上述借款利息按月息1.5%计算。四、确认借款利息在每月的8号前交纳。借款确认人：阳江市江城区金万隆金属电镀厂（加盖公章），戚勋合（签名并按捺指模）”；《利息结欠清单》载明：“阳江市江城区金万隆金属电镀厂于2014年4月8日向张秀丽借款本金人民币陆拾万元（小写：600000元）的利息结算情况如下：一、上述借款本金人民币陆拾万元（小写：600000元），2014年4月8日至2015年1月31日的利息已结清给张秀丽。二、上述借款本金人民币陆拾万元（小写：600000元），从2015年2月1日计至2016年3月8日止结欠利息为人民币壹拾壹万柒仟元（600000×13个月×1.5%=117000元）。结欠人：阳江市江城区金万隆金属电镀厂（加盖公章）；确认人：戚勋合（签名并按捺指模）”。结算后，原告经向被告催收无果，遂向本院提起诉讼。另查明：2015年10月7日，戚勋合（甲股东）、梁国思（乙股东）和谢伙洽（丙股东）签订《股东合作协议书》，主要约定：“一、申请设立的公司名称定为“阳江市江城区金万隆金属电镀厂”。……二、按照协商规定，甲股东出资人民币：壹佰捌拾万元整，占股份57.2%，乙股东出资人民币：壹佰壹拾伍万元整，占股份36.5%，丙股东出资人民币：贰拾万元整，占股份6.3%。甲、乙、丙各股东总共投资：叁佰壹拾伍万元整。在合作期间，各股东共同经营、共担风险、共负盈亏；三、全体股东同意指定：戚勋合（甲股东）为法人代表，负责厂内财务及全面工作，乙股东负责业务，各股东各司其职；………六、金万隆电镀厂目前同以后所负外债由甲乙丙各股东共同经营的电镀厂（金万隆电镀厂）负责还清；……”。庭审中，原告张秀丽主ＸＸ江市江城区恒盛五金电镀厂（以下简称阳江恒盛电镀厂）因资金周转困难于2014年4月8日向其借款60万元，后阳江恒盛电镀厂由于经营不善欠下巨额债务而被迫停业，现被告承接了阳江恒盛电镀厂的债权债务，被告应该偿还原告本金60万元及其利息，为证明其主张的事实向本院提供了《股东合作协议书》、《阳江和兴电镀厂工商登记信息表》、《借款合同》、《借款确认书》、《利息结欠清单》、《2014年3月份-12月份现金支出及产值表》、《阳江市恒盛五金电镀厂日记账》、《银行公户2014年8月-2015年12月》、《2014年8月-2015年12月盈亏表》、《2015年产值表》、《2015年7月份-12月份现金支出表》、《2016年1月份前未完成账务统计表》等证据，其中，《股东合作协议书》主要载明：“莫克（甲股东）、梁国思（乙股东）、开平水口镇德骏五金制品厂（丙股东，法人代表韩德志）、谢伙洽（丁股东）和戚勋合（戊股东）共同合伙成立一家电镀厂；申请设立的公司名称定为“阳江市江城区恒盛五金电镀厂”；公司经营范围及方式是金属表面处理，热处理加工；公司地址在：阳江市环保工业园电镀与电子电路基地A区A51-A2；全体股东同意指定韩德志为法定代表人；签订协议时间：2014年8月22日”；《阳江和兴电镀厂工商登记信息表》载明：“阳江和兴电镀厂是一家个人独资企业，于2013年11月19日成立，股东是韩德志，2015年1月23日企业名称由阳江市江城区恒盛五金电镀厂变更为阳江市江城区和头五金电镀厂，当天又变更为阳江市江城区和兴五金电镀厂，2014年3月10日投资人由莫河变更为韩德志”；《借款合同》载明：“甲方：阳江市江城区金万隆金属电镀厂；乙方：张秀丽；身份证号：××；现有金万隆金属电镀厂（甲方）于2014年4月8日向张秀丽（乙方）借款人民币￥654000.00元整，大写金额为陆拾伍万肆仟元整，金万隆金属电镀厂（甲方）每月8号前付此笔借款的1.5%利息。注：现以此份借款合同为准，旧借款合同作废。甲方签名：戚勋合（签名并按捺指模）、谢伙洽（签名并按捺指模）、梁国思（签名并按捺指模）；日期：2015年10月28日”；《2014年3月份-12月份现金支出及产值表》载明：“2014年3月份至12月份阳江金万隆电镀厂的总产值和各项费用支出情况，其中有一项列明应付张秀丽、谭德润利息情况，戚勋合签名并加盖阳江金万隆电镀厂公章”；《阳江市恒盛五金电镀厂日记账》载明：“从2014年8月1日至2014年10月13日阳江恒盛电镀厂的库存现金和银行存款情况，其中8月18日付张秀丽利息（7月份）14000元，10月30日付张秀丽利息（9-10月份）21000元，戚勋合签名并加盖阳江金万隆电镀厂公章”；《银行公户2014年8月-2015年12月》载明：“2014年8月份至2015年12月份阳江金万隆电镀厂银行公户的收入和支出情况，戚勋合签名并加盖阳江金万隆电镀厂公章”；《2014年8月-2015年12月盈亏表》载明：“2014年8月份至2015年12月份阳江金万隆电镀厂现金支出、产值和累计盈亏情况，戚勋合签名并加盖阳江金万隆电镀厂公章”；《2015年产值表》载明：“2015年1月份至12月份阳江金万隆电镀厂产值情况，戚勋合签名并加盖阳江金万隆电镀厂公章”；《2015年7月份-12月份现金支出表》载明：“2015年7月份至12月份阳江金万隆电镀厂各种费用现金支出情况，并加盖阳江金万隆电镀厂公章”；《2016年1月份前未完成账务统计表》载明：“2016年1月份前阳江金万隆电镀厂未完成账务情况，戚勋合签名并加盖阳江金万隆电镀厂公章”。经质证，被告对此当庭否认，并主张其成立于2015年9月16日，且被告并没有承接阳江恒盛电镀厂的债权债务，并提供《现金支出证明单》予以证明，该《现金支出证明单》载明：“2015年1月28日还张秀丽利息（2014年11月-2015年1月）18000元，经手用款人盖章：梁国思”。以上事实，有原、被告的庭审陈述记录在案，有身份证、工商登记信息表、股东合作协议书、阳江和兴电镀厂工商登记信息表、借款合同、借款确认书、利息结欠清单、2014年3月份-12月份现金支出及产值表、阳江市恒盛五金电镀厂日记账、银行公户2014年8月-2015年12月、2014年8月-2015年12月盈亏表、2015年产值表、2015年7月份-12月份现金支出表、2016年1月份前未完成账务统计表、现金支出证明单等为证，本院经庭审质证，综合分析后予以认定。本院认为：本案是原告张秀丽以被告阳江金万隆电镀厂继受阳江恒盛电镀厂债务后，被告向原告出具《借款合同》、《借款确认书》而产生的纠纷，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十五条：“原告以借据、收据、欠条等债权凭证为依据提起民间借贷诉讼，被告依据基础法律关系提出抗辩或者反诉，并提供证据证明债权纠纷非民间借贷行为引起的，人民法院应当依据查明的案件事实，按照基础法律关系审理”的规定，本案应定为债权债务概括转移合同纠纷。本案中，原告张秀丽主ＸＸ江恒盛电镀厂尚欠借款60万元及利息，现该笔债务已由被告阳江金万隆电镀厂承担，有被告法定代表人戚勋合签名并加盖阳江金万隆电镀厂公章的《借款合同》、《借款确认书》、《利息结欠清单》和《股东合作协议书》、《2014年3月份-12月份现金支出及产值表》、《阳江市恒盛五金电镀厂日记账》、《银行公户2014年8月-2015年12月、2014年8月-2015年12月盈亏表》、《2015年产值表》为证。被告阳江金万隆电镀厂在庭审中抗辩称其成立于2015年9月16日，而《借款合同》载明的借款时间是2014年4月8日，其不予承认该笔债务。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第一百零八条：“对负有举证证明责任的当事人提供的证据，人民法院经审查并结合相关事实，确信待证事实的存在具有高度可能性的，应当认定该事实存在……”的规定，我国民事证据规则采用高度盖然性证明标准，即在证据无法达到确实、充分、排他的情况下，可从事情发展的概率中推定案情，评定证据。具体到本案，根据双方庭审陈述及综合双方证据分析，本院有理由相信被告承担了阳江恒盛电镀厂此部分的债权债务，且被告的法定代表人戚勋合在《借款确认书》、《利息结欠清单》签名，并加盖公章确认。因此，至2016年3月8日止被告尚原告借款本金60万元及利息117000元，具有合理性和高度盖然性，本院予以确认。经原告催收后，被告阳江金万隆电镀厂没有在合理期限内履行偿付本息义务，其行为已构成违约，现原告请求被告偿还借款本金60万元及支付利息（计至2016年3月8日止的利息为117000元，2016年3月9日起至本判决书确定给付之日止，按月利率1.5%计算），合法合理，本院予以支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百零七条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十五条和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条、第一百零五条、第一百零八条规定，判决如下：限被告阳江市江城区金万隆金属电镀厂在本判决发生法律效力之日起十日内偿还借款本金60万元及支付利息（计至2016年3月8日止的利息为117000元，2016年3月9日起至本判决确定给付之日止的利息按月利率1.5%计算）给原告张秀丽。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费10970元（原告已预交），由被告阳江市江城区金万隆金属电镀厂负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于阳江市中级人民法院。审 判 长  林良玺代理审判员  柯明智人民陪审员  敖卓吕二〇一六年九月二十八日书 记 员  张 炜