浙江省奉化市人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0283刑初467号公诉机关浙江省奉化市人民检察院。被告人胡某甲，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月7日被奉化市公安局刑事拘留，同年2月4日被依法逮捕。现羁押于奉化市看守所。辩护人沈江威，浙江求是行律师事务所律师。奉化市法律援助中心指派。奉化市人民检察院以奉检公诉刑诉〔2016〕501号起诉书指控被告人胡某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月11日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于2016年7月15日立案，2016年8月25日转普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。奉化市人民检察院指派检察员梁敏、王爽爽出庭支持公诉，被告人胡某甲及其辩护人沈江威到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年至2015年11月期间，被告人胡某甲未经中国人民银行批准，在奉化市锦屏街道城南三区19幢304室自己家中以月月会的形式，组织不特定对象标会11期，共计非法吸收首会资金人民币36.4万元，后因资金链断裂而倒会，造成已报案59名集会会员的经济损失共计人民币248.5万余元。公诉机关并向法庭提交了相关的证人证言、记账单、账本等证据以证明指控的犯罪事实。公诉机关认为被告人胡某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以判处。被告人胡某甲及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人的主要辩护意见为：被告人胡某甲自愿认罪，如实供述犯罪事实，系初犯，主观恶性不大，且有卖房子还款的意愿等从轻情节，要求对被告人胡某甲从轻处罚。经审理查明：2012年至2015年11月期间，被告人胡某甲未经中国人民银行批准，在奉化市锦屏街道城南三区19幢304室自己家中以月月会的形式，组织林倍儿、陆某、周某、楼某甲等不特定对象进行民间标会11期，吸收首会资金共计人民币36.4万元。后因资金链断裂于2015年10月倒会。倒会时尚有2013年7月8日会、2013年10月25日会、2014年2月15日会、2014年5月1日会、2014年6月5日会、2014年8月10日会、2014年10月18日会、2015年1月30日会、2015年3月1日会共9期集会未满会，另有2012年12月30日会、2013年1月20日会2期集会已满会但尚有部分会员未结清资金。造成已报案59名集会会员的经济损失共计人民币240余万元。2016年1月7日，被告人胡某甲被抓获归案后如实供述犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证实：1.证人林某甲、陆某、周某、王某甲的证言，证明她们均在被告人胡某甲处入了2014年6月5日会，其中林某甲、陆某、周某各入了1股，损失均为12300元，王某甲入会2股，损失24600元。2.证人汪某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年2月15日会1股，与李某甲一起入2014年8月10日会1股，共计损失18030元。3.证人楼某甲的证言及记账单，证明其在被告人胡某甲处入了2014年6月5日会1股、2013年7月8日会1股，共计损失5450元。4.证人庄某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年10月25日会2股、2015年3月1日会1股，共计损失38955元。5.证人林某乙的证言及记账单，证明其在被告人胡某甲处入了2014年8月10日会1股，实际损失10920元。6.证人单某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年10月18日会3股、2015年3月1日会1股，共计损失34275元。7.证人李某甲的证言、记账单及借条，证明其在被告人胡某甲处入了2013年10月25日会1股、2014年2月15日会1股、2014年8月10日会0.5股，另外还购买了1股，共计损失60085元。8.证人沈某的证言及记账单，证明其在被告人胡某甲处分别入了2013年1月20日会、2014年5月1日会、2014年8月10日会各1股，共计损失56775元。9.证人王某乙的证言及借条，证明其在被告人胡某甲处入了2014年5月1日会1股，并购买了2013年10月25日会1股，共计损失46000元。10.证人钱某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年10月18日会2股，实际损失19660元。11.证人邬某甲的证言，证明其在被告人胡某甲处分别入了2013年7月8日会、2014年6月5日会、2015年1月30日会各1股，2014年8月10日会2股，共计损失52050元。12.证人柳某的证言及借条，证明其在被告人胡某甲处入了2014年8月10日会2股、2014年10月18日会1股，共计损失28300元。13.证人林某丙的证言，证明其在被告人胡某甲处分别入了2014年2月15日会、2014年5月1日会各1股，另外又买会1股，共计损失39330元。14.证人李某乙的证言，证明其在被告人胡某甲处分别入了2014年2月15日会1股、2015年1月30日会1股，2014年10月18日会2股，购买2014年8月10日会1股，共计损失86030元。15.证人陈某甲能的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年2月15日会1股、2014年10月18日会2股，共计损失29330元。并证明林春燕在被告人胡某甲处入了2014年2月15日会1股，实际损失13330元。16.证人顾某的证言及记账单，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会1股，2015年1月30日会2股，购买2014年10月18日会1股，共计损失57475元。17.证人谈某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年10月18日会1股，实际损失7300元。18.证人方某甲的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年10月18日会1股，实际损失5900元。18.证人楼某乙的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会1股，实际损失14015元。19.证人邬某乙的证言，证明其与女儿一起在被告人胡某甲处入了2013年10月25日会、2014年5月1日会、2014年8月10日会各2股，共计损失25780元。20.证人王某丙的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会1股、2014年8月10日会2股、2014年2月15日会1股，共计损失45780元。21.证人孙某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会、2014年6月5日会、2014年10月18日会各2股，购买2014年2月15日会1股，共计损失106660元。22.证人吕某的证言及欠条，证明其在被告人胡某甲处入了2013年10月25日会1股、2014年8月10日会2股、2015年1月30日会2股、购买2013年7月8日会1股，共计损失84840元。23.证人方某乙的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年1月20日会1股、2013年7月8日会3股、2014年8月10日会2股、与张光飞一起入2014年2月15日会1股，共计损失116700元。24.证人黄某的证言，证明其在被告人胡某甲处分别入了2014年5月1日会、2014年6月5日会、2014年8月10日会各2股，共计损失83600元。25.证人谢某的证言及记账单，证明其在被告人胡某甲处入了2014年8月10日会1股，实际损失10800元。25.证人李某丙的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年5月1日会1股、2014年8月10日会3股，共计损失54100元。26.证人胡某乙的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年8月10日会1股，实际损失10100元。27.证人印某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年10月25日会2股、2014年2月15日会1股，共计损失22130元。28.证人王某丁的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会、2014年6月5日会、2014年10月18日会各1股、2014年2月15日会2股，共计损失63485元。29.证人张某的证言及借条，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会1股、2014年2月15日会2股，共计损失20200元30.证人胡某丙的证言及借条，证明其在被告人胡某甲处入了2014年10月18日会1股，实际损失8700元。31.证人丁某甲的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年10月25日会、2015年3月1日会各1股，共计损失17300元。32.证人毛某甲的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会、2013年10月25日会各1股，共计损失31860元。33.证人杨某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年5月1日会1股，实际损失29000元。34.证人邬某丙的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年10月18日会、2014年8月10日会各1股，实际损失9400元。35.证人王某戊的证言及记账单，证明其在被告人胡某甲处入了2014年5月1日会、2014年8月10日会、2014年10月18日会各1股，共计损失44800元。36.证人任某的证言及记账单，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会、2014年5月1日会各1股，入了2013年10月25日会、2014年6月5日会、2014年8月10日会各2股，共计损失132605元。37.证人毛某乙的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2015年1月30日会1股，实际损失11000元。38.证人殷某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年8月10日会2股，实际损失17500元。39.证人丁某乙的证言及记账单，证明其在被告人胡某甲处入了2014年5月1日会、2014年6月5日会、2014年8月10日会、2014年10月18日会各2股，2013年1月20日会3股，共计损失141710元。40.证人王某己的证言及记账单，证明其在被告人胡某甲处入了2014年5月1日会、2015年1月30日会各1股，共计损失35000元。41.证人冯某的证言及借条，证明其在被告人胡某甲处入了2014年6月5日会1股、2013年7月8日会2股、2013年10月25日会2股、2014年10月18日会3股、2015年1月30日会2股，共计损失138200元。42.证人王某庚的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会、2014年10月18日会各1股，共计损失22715元。43.证人王某庚娜的证言，证明其在被告人胡某甲处购买了一个会，实际损失19685元。44.证人葛某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年2月15日会1股，购买了2014年2月15日会1股，共计损失34140元。45.证人桂某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2014年2月15日会1股，实际损失13600元。46.证人裘某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会1股，实际损失14015元。47.证人饶某的证言及借条，证明其在被告人胡某甲处入了2013年1月20日会1股、2013年10月25日会2股,共计损失45500元。48.证人蒋某的证言及借条，证明其在被告人胡某甲处入了2013年10月25日、2013年1月20日会各1股，共计损失41300元49.证人田某的证言及借条，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会、2015年1月30日会、2012年12月30日会各1股，共计损失75180元。50.证人吴某的证言，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会1股，实际损失20180元。51.证人王某辛的证言及借条，证明其在被告人胡某甲地方入了2014年5月1日会、2014年6月5日会各1股，共计损失36700元。52.证人樊某的证言及借条，证明其在被告人胡某甲地方入了2013年1月20日会2股，2012年12月30日会1股，共计损失73700元。53.证人陈某乙的证言及借条、借款协议等，证明其在被告人胡某甲处入了2013年7月8日会、2014年2月15日会、2014年5月1日会、2014年6月5日会、2014年8月10日会各2股，上述集会共计损失156400元。54.证人俞某的证言、借条、借条汇总等，证明自2010年5月开始证人俞某多次向被告人胡某甲借款情况，并证明目前俞某无力归还被告人胡某甲的借款。2010年3月10日董雪芬向被告人胡某甲借款人民币20万元。55.账本2册，证明被告人胡某甲记录的部分集会的入会情况。56.房屋查档证明、查封决定书及通知书等，证明被告人胡某甲所有的两处住宅已被公安机关查封。57.抓获经过，证明被告人被告人于2016年1月7日下午在诸暨市侣东村陆村佰盛公寓410房间被抓获。58.人口信息，证明被告人胡某甲的身份情况。59.被告人胡某甲的相关供述，证明2012年至2015年11月期间，在奉化市锦屏街道城南三区19幢304室小间，被告人胡某甲先后组织11期民间标会（均为月月会），共收取首会资金36.4万元，后因资金链断裂而倒会。并分别供述了59名集会会员的损失情况。本院认为，被告人胡某甲违反国家法律、法规的规定，在社会上向不特定对象变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人胡某甲自愿认罪，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。辩护人的上述辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（三）项之规定，判决如下：被告人胡某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月7日起至2019年1月6日止。罚金限在本判决生效后30日内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨庄霞人民陪审员  王建龙人民陪审员  马金元二〇一六年九月二十三日书 记 员  胡 迪附：《中华人民共和国刑法》相关条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。