山东省莒县人民法院刑 事 判 决 书(2016)鲁1122刑初42号公诉机关山东省莒县人民检察院。被告人刘兆杰，曾用名刘志信，男。因涉嫌犯变造金融票证罪于2015年6月17日被刑事拘留，同年7月1日被逮捕。现羁押于莒县看守所。辩护人朱凤轲，山东文心正律师事务所律师。山东省莒县人民检察院以莒检公诉刑诉[2016]32号起诉书指控被告人刘兆杰犯变造金融票证罪、挪用资金罪，于2016年1月28日向本院提起公诉。本院依法依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。案件审理过程中，经莒县人民检察院建议，本院延期审理二次。莒县人民检察院指派检察员杨秀凤出庭支持公诉，被告人刘兆杰及其辩护人朱凤轲到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：（一）变造金融票证罪2015年1月25日前夕，莒县长岭镇前小河村村民刘彦展之妻魏某将一张金额为2万元的到期存单及2万元现金交给莒县农村商业银行长岭分行代办员刘彦柏让其帮忙续存。被告人刘兆杰利用帮助其父亲刘彦柏办理信贷业务的便利，于2015年1月25日到莒县农村商业银行长岭分行以刘彦展的名义办理存款4000元，剩余36000元准备用于偿还个人车贷。由于担心被人发现，被告人刘兆杰于存款当日在刘彦柏家中用折叠刀、签字笔等工具将金额为4000元的存单变造为金额为40000元的存单，并将变造的存单交给魏某。二、挪用资金罪自1981年以来刘彦柏担任莒县农村商业银行长岭分行前小河村信贷员，在其任职过程中很多村民将现金送到刘彦柏处让其代存。自2009年以来被告人刘兆杰逐渐取代刘彦柏办理银行在前小河村的各种业务。自2014年春以来，被告人刘兆杰将储户让其代存的现金不存入银行，而是用来在网站上赌博、在彩票站购买福利彩票等。2014年12月份，刘彦柏发现被告人刘兆杰用储户现金赌博并输掉很多钱后，不但不制止，反而对外隐瞒事实，并鼓励被告人刘兆杰让其继续赌博。自2015年1月1日至2015年5月2日，被告人刘兆杰伙同刘彦柏共挪用资金1536416元用于赌博、购买彩票、借给他人及个人挥霍，超过三个月未还。2015年6月17日，被告人刘兆杰在莒县华伦大酒店被莒县公安局抓获。针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了户籍证明、储户存单、刘兆杰赌博打款明细等书证，证人魏某、李某、刘某等人的证言，被告人刘兆杰的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘兆杰变造银行存单，破坏金融管理秩序，利用职务便利，挪用单位资金归个人使用，超过三个月未还，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条、第二百七十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以变造金融票证罪、挪用资金罪追究其刑事责任。被告人刘兆杰对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人刘兆杰的辩护人提出的辩护意见是：对起诉书指控被告人刘兆杰构成变造金融票证罪、挪用资金罪没有异议，但辩护人认为被告人刘兆杰具有法定及酌定从轻、减轻处罚的情节。一、被告人刘兆杰在未被采取强制措施之前，即对自己的犯罪行为作了如实交代，应当认定为自首，依法应当从轻或减轻处罚。二、被告人刘兆杰归案后认罪悔罪态度一直较好，建议合议庭对其酌情从轻或减轻处罚。三、被告人刘兆杰法律意识淡薄，误入网上赌博的陷阱，导致给国家、个人财产造成较大损失，鉴于其本人并无犯罪前科，并表示以后努力弥补已造成的损失，建议酌情对其从轻或减轻处罚，以给其改过自新、重新做人的机会。经审理查明，被告人刘兆杰之父刘彦柏自1980年左右担任山东莒县农村商业银行股份有限公司长岭支行（原莒县农村信用合作联社长岭分社，以下简称“农商银行长岭支行”）长岭镇前小河村信贷员。在刘彦柏任职期间，前小河村及其他周边村庄的部分村民将现金送到其家中，让其代为办理在农商银行长岭支行的存款业务。上述事实，被告人刘兆杰在开庭审理过程中无异议，且有书证莒县长岭镇夏庄社区村民委员会出具的证明，证人农商银行长岭支行行长杨某等人的证言，被告人刘兆杰的供述与辩解等证据证实，足以认定。（一）挪用资金犯罪事实自2009年起，被告人刘兆杰逐渐开始代刘彦柏到农商银行长岭支行为储户办理存款、取款等信贷业务。自2014年春天以来，被告人刘兆杰不再将储户让刘彦柏代存的现金存入银行，而是用于从事赌博、购买福利彩票等活动。2014年12月份，刘彦柏发现被告人刘兆杰将储户的现金挪作他用后，不但对外隐瞒事实，反而仍将信贷业务交由被告人刘兆杰办理，放任其挪用储户资金的行为继续发生，直至2015年5月6日刘彦柏死亡。自2015年1月1日至同年5月2日，被告人刘兆杰伙同刘彦柏共挪用储户资金1536416元，用于赌博、购买彩票等活动，至今未付还银行。上述事实，被告人刘兆杰在开庭审理过程中无异议，且有书证储户存款凭条、银行转账记录，证人杨某、李某、刘某、张某等人的证言等证据证实，足以认定。（二）变造金融票证犯罪事实2015年1月25日前夕，莒县长岭镇前小河村村民刘彦展之妻魏某将一张金额为2万元的到期存单及2万元现金交到被告人刘兆杰之父刘彦柏处，让其代为办理金额为4万元的续存业务。2015年1月25日，被告人刘兆杰代其父亲刘彦柏到农商银行长岭支行为刘彦展存款4000元，并将剩余36000元留作已用。因害怕事情败露，被告人刘兆杰持金额为4000元的整存整取储蓄存单回到刘彦柏家中后，用折叠刀、签字笔等工具，通过挖补、涂改等方式，将存单金额变造为40000元，并将变造后的存单交给刘彦展之妻魏某。后魏某让其子到银行查询，才发现存单被变造。上述事实，被告人刘兆杰在开庭审理过程中无异议，且有书证被变造的储户存单，侦查实验笔录，证人魏某等人的证言等证据证实，足以认定。2015年6月12日，农商银行长岭支行行长到公安机关报案。2015年6月16日，被告人刘兆杰在接受公安机关询问时，如实供述了其变造银行存单的事实。2015年6月17日，莒县公安局决定对被告人刘兆杰涉嫌变造金融票证案立案侦查。2015年6月17日，被告人刘兆杰在莒县华伦大酒店被莒县公安局民警抓获，到案后如实供述了其变造银行存单的事实，但对于其挪用资金的犯罪事实，在大量的犯罪证据面前，经公安机关多次讯问，被告人刘兆杰才如实供述。上述事实，被告人刘兆杰在开庭审理过程中无异议，且有书证受案登记表、立案决定书、户籍证明、抓获经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘兆杰伙同其父刘彦柏基于共同的犯罪故意，实施了共同挪用资金的行为，数额较大，超过三个月未还，侵犯了农商银行长岭支行的资金使用收益权，构成挪用资金罪。同时，被告人刘兆杰利用代其父亲刘彦柏为他人办理存款的便利，使用折叠刀、签字笔等工具，通过挖补、涂改等方式，非法改变他人存单上的存款金额等内容，其行为侵犯了国家对金融票证的管理制度，构成变造金融票证罪。公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立，予以支持。被告人刘兆杰犯数罪，应当数罪并罚。被告人刘兆杰经公安机关传唤到案，在未被采取强制措施的情况下，如实供述其变造金融票证的犯罪事实，系自首，可对该起犯罪从轻处罚。对于挪用资金罪，被告人刘兆杰在被采取强制措施后，经公安机关多次讯问，才如实供述公安机关已掌握的犯罪事实，不构成自首，但后能如实供述其犯罪事实，可对其从轻处罚。被告人刘兆杰在庭审中自愿认罪，确有悔罪表现，可对其酌情从轻处罚。被告人刘兆杰所挪用的资金应退还被害单位。供被告人刘兆杰犯罪所用的本人财物折叠刀一把应予以没收。被告人刘兆杰的辩护人关于被告人刘兆杰如实供述部分犯罪事实系自首、有悔罪表现的辩护意见成立，予以支持。其他辩护意见与庭审查明的事实不符，不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（二）项、第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条第二款之规定，判决如下：一、被告刘兆杰犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年六个月；被告人刘兆杰犯变造金融票证罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币四万元；决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月17日起至2018年6月16日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，判决如下：（一）责令被告人刘兆杰将挪用的资金一百五十三万六千四百一十六元退还被害单位山东莒县农村商业银行股份有限公司长岭支行。（二）供被告人刘兆杰犯罪所用的本人财物折叠刀一把予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  虢德茜人民陪审员  来永学人民陪审员  庄肃欣二〇一六年九月二十八日书 记 员  尹玉香附：一、《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。第二百八十条第二款伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款贪污或者受贿数额在三万元以上不满二十万元的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额较大”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。第十一条第一款刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。