安徽省繁昌县人民法院刑 事 判 决 书（2016）皖0222刑初183号公诉机关安徽省繁昌县人民检察院。被告人钱某甲，男，汉族，初中文化，住繁昌县。2016年3月10日因本案被繁昌县公安局刑事拘留，同年3月25日被逮捕，现羁押在繁昌县看守所。辩护人梁亚平，安徽兄弟律师事务所律师。被告人戴某某，男，汉族，大专文化，住繁昌县。2016年5月18日因本案被繁昌县公安局取保候审。安徽省繁昌县人民检察院以繁检刑诉（2016）190号起诉书指控被告人钱某甲、戴某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月2日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2016年9月1日公开开庭审理了本案。繁昌县人民检察院指派检察员吴权军出庭支持公诉，被告人钱某甲及其辩护人梁亚平、被告人戴某某均到庭参加诉讼。现已审理终结。安徽省繁昌县人民检察院指控：2011年8月至2013年7月期间，被告人钱某甲在繁昌县繁阳镇以经营繁昌县阳保寄卖行的名义，约定给付高额利息，先后在孟某甲、孙某某、范某某、王某某、钱某乙、许某某、胡某某、孟某乙、古某某、张某某、徐某甲、徐某乙等人处，非法吸收资金合计223万元。被告人钱某甲将这些钱款借到之后，用于放贷和支付高额利息，以致造成117万元资金无法返还的严重后果。作为钱某甲聘请为繁昌县阳保寄卖行会计的被告人戴某某，在明知钱某甲向社会公众非法吸收资金而给予提供帮助，先后介绍胡某某、孟某乙、古某某、张某某、徐某甲、徐某乙等人计67万元存放在钱某甲处，用于放贷和支付高额利息，自己以提成的方式从中收取13000余元费用。2016年3月10日被告人钱某甲被芜湖市公安局鸠江公安分局抓获，2016年5月16日被告人戴某某到繁昌县公安局新港派出所投案自首。公诉机关针对上述指控当庭提交了相应的证据，认为被告人钱某甲违反国家金融管理规定，采取高额利息之手段，非法吸收他人存款且数额巨大，被告人戴某某违反国家金融管理规定，伙同被告人钱某甲采取高额利息之手段，非法吸收他人存款且数额较大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，对被告人钱某甲、戴某某予以判处。被告人钱某甲、戴某某对起诉书指控其非法吸收公众存款基本犯罪事实供认不讳，未作辩解。被告人钱某甲的辩护人认为，1、本案应以单位犯罪追究相关法律责任，2、被告人戴某某系所聘会计，与其发生借贷行为依法不属于非法吸收公众存款，孙某某系戴某某妻子，其财产与戴某某共有，依法不属于非法吸收公众存款，孟某甲、孟某乙、胡某某、张某某、许某某、古某某、王某某、钱某乙、徐某甲、徐某乙等系被告人戴某某亲友，所涉借贷行为不属于非法吸收公众存款，范某某与其借贷行为业经法院作出民事判决，并经两次执行，与其借贷行为不属于非法吸收公众存款，3、被告人钱某甲所吸收存款没有挥霍，主要是转借他人，大量款项已采取实物折抵等方式清偿，全部受害人均出具书面谅解文书，能够如实供述犯罪事实，自愿认罪悔罪，且系初犯，建议法庭对被告人钱某甲宽大处理，可予宣告缓期执行刑罚。经审理查明：2011年6月，被告人钱某甲申请注册设立字号为“繁昌县阳保寄卖行”的个体工商户，经营范围为旧货寄卖、信息咨询，实际从事以支付月息二分从社会公众吸收资金并将吸收的资金进行放贷赚取利率差的业务，聘请被告人戴某某负责融资放贷业务，并按一定比例给戴某某提成。经戴某某介绍，被告人钱某甲先后吸收孟某甲38万元、胡某某11万元、孙某某（戴某某妻子）17万元、孟某乙8万元、王某某7万元，钱某乙4万元、古某某10万元、许某某5万元、张某某15万元、徐某甲15万元、徐某乙8万元，另戴某某本人累计出借给钱某甲35万元，范某某出借给钱某甲50万元，共计223万元，所吸收资金主要用于放贷和支付高额利息。期间支付了部分利息，本案集资参与人自认收取钱某甲支付的利息合计21万余元，集资参与人范某某在案发前已先行提起民事诉讼，且本院已作出生效民事判决，并已进入执行程序。案发后，被告人钱某甲的妻子谢某某以价值80万元的实物（白酒）抵付各集资参与人，另外以价值45万元的实物（白酒）抵付给孟某甲、孙某某、戴某某，谢某某以钱某甲的名义对归还各集资参与人余款予以承诺，各集资参与人对被告人钱某甲的行为出具谅解书。公诉机关另指控，作为钱某甲聘请为繁昌县阳保寄卖行会计的被告人戴某某，在明知钱某甲向社会公众非法吸收资金而给予提供帮助，先后介绍胡某某、孟某乙、古某某、张某某、徐某甲、徐某乙等人计67万元存放在钱某甲处，自己以提成的方式从中收取13000余元费用。2016年3月10日被告人钱某甲被芜湖市公安局鸠江公安分局抓获，2016年5月16日被告人戴某某到繁昌县公安局新港派出所投案，二被告人到案后，均能如实供述自己的犯罪事实。本院在审理期间，被告人戴某某退缴违法所得13000元。以上事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据予以证实：1、户籍人口信息证实被告人钱某甲、戴某某的出生时间、住址等自然身份情况。2、集资参与人孟某甲、孙某某、范某某、王某某、钱某乙、许某某、胡某某、孟某乙、古某某、张某某、徐某甲、徐某乙等人的陈述，证实他们借款给钱某甲的原因、时间、次数、金额及收取利息情况，被告人钱某甲出具的借据及本院的民事判决书可予印证。3、归案经过证实被告人钱某甲、戴某某的到案情况。4、以酒还款花名册、承诺书及谅解书证实被告人钱某甲还款等相关事实。5、交款说明证实被告人戴某某退缴非法所得情况。6、被告人钱某甲、戴某某的供述及辩解，供认了钱某甲吸收资金及经戴某某介绍相关集资参与人向钱某甲出借资金及支付利息的经过。其供述与上述相关证据可相互印证。上述证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院对其证明效力予以确认。本院认为：被告人钱某甲违反国家金融管理法律规定，以设立繁昌县阳保寄卖行的名义，许以支付高利息的方式，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人戴某某明知被告人钱某甲向社会公众非法吸收资金，为钱某甲提供帮助，并从中收取提成，公诉机关指控其介绍他人涉案资金，数额较大，其构成非法吸收公众存款共同犯罪，应当依法追究其刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人钱某甲具有坦白情节，被告人戴某某具有自首情节，被告人戴某某属于从犯，依法均可从轻处罚。案发前集资参与人范某某业经本院民事判决确定为民间借贷的数额，原则上不作犯罪处理，已支付给各集资参与人的利息可予折抵本金，案发后被告人钱某甲以实物抵付部分集资款，且取得全部集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人戴某某案发后能够退缴非法所得，可以从轻处罚。因被告人钱某甲设立阳保寄卖行是以吸收资金为目的，吸收资金的对象为社会公众，不是针对特定对象，被告人钱某甲的辩护人相关辩护意见与本案查明事实，在案证据不符，于法相悖，本院不予采信，对辩护人关于被告人钱某甲量刑方面的辩护意见，本院在量刑时酌情考虑。为维护国家金融管理秩序，打击非法集资犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人钱某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币50000元；被告人戴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年六个月，并处罚金人民币20000元；二、收缴被告人戴某某违法所得人民币13000元，上缴国库。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金均限判决生效后十日内缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程敬虎人民陪审员  刘 琼人民陪审员  陈 斌二〇一六年九月二十七日书 记 员  吴 莹附《中华人民共和国刑法》相关法律规定：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具备有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财产和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。