磁县人民法院（）拟稿纸发文字号：（2016）冀0427刑初118号缓急密级签发：审核：主送：抄送：拟稿单位：拟稿人：份数：印刷单位（打字员）：校对人：印制时间：河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0427刑初118号公诉机关磁县人民检察院。被告人谷维金，男，1957年5月1日出生，汉族，出生于河北省磁县，小学文化，农民，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年10月25日到磁县公安局投案自首。于2014年11月7日被磁县公安局刑事拘留，2014年12月11日被执行逮捕，2015年1月22日被磁县公安局取保候审，2016年1月21日被磁县公安局转监视居住。经本院决定，2016年7月21日被取保候审。辩护人王明路，磁县滏潮律师事务所律师。磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2016）104号起诉书，指控被告人谷维金犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月21日向本院提起公诉。本院于即日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员李伟涛出庭支持公诉。被告人谷维金及其辩护人王明路到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2012年9月份，被告人谷维金通过朋友介绍在磁县花官营乡闫浅村自己家中开设磁县红霞种植专业合作社闫浅村分站点，以发放宣传单和食用油的宣传促销方式，以利息高、高回报为诱饵，给群众出具出资证的方式，非法吸收公众存款。经邯郸市华泰会计事务所依法审计【邯华泰审字（2015）第029号专项审计报告】，闫浅村代办点非法吸收公众存款涉及人数112人，吸收存款总额4518900元，已付本金1793200元，己付未退社群众红利47121.54元，造成未退社群众的实际损失2678578.46元。被告人谷维金吸收的存款除自己获得的工资提成外，全部上交到磁县红霞合作社总社苗红霞、严志强（另案处理）处，磁县红霞合作社将非法吸收的存款用于他人非法吸收存款支出，现也无法兑付。被告人谷维金案发后主动到公安机关投案白首，其家属积极想方设法帮助集资参与人追要欠款，现已取得大多数人的谅解并出具了谅解书。其家属目前偿还了集资参与人谷保良、谷维林、谷文良集资款合计8000元。公诉机关向本院提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑罚》第一百九十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人谷维金进行处罚。被告人谷维金辩称，认为苗红霞开办的合作社是正规社，他的服务站是在县政府协会领导下的合法入社，通过他服务站所入资款全部交到社里。他不知道是非法，也没有想非法去欺骗坑人。辩护人王明路的辩护意见是，苗红霞合作社是合法的，没有证据证实被告人谷维金是犯罪行为，因为县农协去合作社视察过，苗红霞合作社对谷维金采取欺诈行为让谷维金吸收存款，如果被告人谷维金构成犯罪，应定为单位犯罪。并提交了曹有林的收条、磁县红霞种植专业合作社法人营业执照和年检合格证，谷维金工作证，磁县农民合作社协会通知和分组情况表、磁县农民专业合作社明白卡和情况报表及协会成立、培训照片，宣传手册，杨丽红、赵某1证明，土地承包合同书。经审理查明，2012年7月13日，磁县红霞种植专业合作社登记成立，法人代表是严志强，经营范围是采购成员种植小麦、玉米、蔬菜、大豆所需的生产资料，销售成员及同类种植者的产品，引进新技术、新品种，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜大豆有关技术培训、技术交流和信息服务。2012年9月份，被告人谷维金通过朋友介绍在磁县花官营乡闫浅村自己家中开设磁县红霞种植专业合作社闫浅村分站点，并发放宣传单和发放食用油给群众出具出资证等方式，非法吸收公众存款。经邯郸市华泰会计事务所依法审计【邯华泰审字（2015）第029号专项审计报告】，闫浅村代办点非法吸收公众存款涉及人数112人，吸收存款总额4518900元，已付本金1793200元，己付未退社群众红利47121.54元，造成未退社群众的实际损失2678578.46元。被告人谷维金吸收的存款除自己获得的工资提成外，全部上交到磁县红霞合作社总社苗红霞、严志强（在逃）处，磁县红霞合作社将所非法吸收的存款用于他人非法吸收存款支出，现无法兑付。被告人谷维金案发后主动到公安机关投案自首，其亲属积极帮助集资参与人追要欠款。另其亲属偿还了集资参与人谷保良、谷维林、谷文良集资款合计8000元。2016年3月16日又偿还曹有林集资款5500元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：1、集资参与人闫小六陈述，2012年9月份，谷维金在花官营闫浅村设立磁县红霞种植专业合作社闫浅分站点，门口挂着牌子，说存钱利息高，存1万元领取一壶油或给50元现金。我认为承诺的利息比银行高，我于2013年12月7日，以我的名字在该社负责人谷维金处存了82000元，2014年1月19日以我父亲闫红银的名字存了50000元，2014我以我妻子徐爱红的名字存了30000元，2014年8月17日以我的名字存了30000元，都是一年定期，2013年存的一年利息是5.28%，2014年存的利息是6%，给谷维金交的是现金，谷维金给我的是理财凭证票据，后没有给我兑付。及相关磁县农民专业合作社成员出资凭证在卷。2、集资参与人曹有光陈述，2012年9月份，谷维金在花官营闫浅村设立了一个站点，门口挂着“红霞合作社”的牌子，说存钱利息高，存1万元领取一壶油或给50元现金。我认为承诺的利息比银行高，我于2014年5月3日，以我的名字在负责人谷维金处存了40000元和60000元，是一年定期，利息是6%，给谷维金交的是现金，谷维金给我的是理财凭证票据，后没有给我兑付。同时有相关磁县农民专业合作社成员出资凭证在卷。3、集资参与人曹士论陈述，2012年9月份，谷维金在花官营闫浅村设立了一个站点，门口挂着“红霞合作社”的牌子，说存钱利息高，存1万元领取一壶油或给50元现金。我认为承诺的利息比银行高，我于2014年4月23日，分别以我的名字和儿子曹子瑞的名字在负责人谷维金处存了10000元，2014年4月23日以曹子瑞的名字存了10000元，2014年5月17日我与曹子瑞的名字分别存了10000元，2014年6月15日我以我儿子曹子瑞的名字存了5000元，2014年8月15日，我以我儿子曹子瑞的名字存了10000元，2014年7月29日，我以我儿子曹子瑞的名字存了20000元，都是一年定期，利息是6%，给谷维金交的是现金，谷维金给我的是理财凭证票据，后没有给我兑付。同时有相关磁县农民专业合作社成员出资凭证在卷。4、集资参与人曹子平陈述，2012年9月份，谷维金在花官营闫浅村设立了一个站点，门口挂着“红霞合作社”的牌子，说存钱利息高，存1万元领取一壶油或给50元现金。我认为承诺的利息比银行高，我于2013年10月17日，我以我的名字在负责人谷维金处存了10000元，2013年10月18日以我的名字存了10000元，2014年6月25日我以女儿曹莎莎的名字存了10000元，我的名字存了10000元，都是一年定期，2013年存的一年利息是5.28%，2014年存的利息是6%，给谷维金交的是现金，谷维金给我的是理财凭证票据，后没有给我兑付。及相关磁县农民专业合作社成员出资凭证在卷。5、集资参与人曹有林陈述，我于2014年1月2日，我以我的名字在花官营闫浅村红霞合作社分站点负责人谷维金处存了30000元，2014年3月10日以我的名字存了10000元，2013年11月22日我以妻子李花娥的名字存了10000元，2014年1月10日我以妻子李花娥的名字存了50000元，2014年2月14日我以妻子李花娥的名字存了5000元，2014年7月28日我以妻子李花娥的名字存了两个5000元，2014年8月27日我以妻子李花娥的名字存了10000元，利息是6%，给谷维金交的是现金，谷维金给我的是理财凭证票据，后没有给我兑付。及相关磁县农民专业合作社成员出资凭证在卷。6、集资参与人ＸＸ陈述，我于2014年2月16日，我以我的名字在磁县红霞种植专业合作社闫浅分站负责人谷维金处存了两个20000元，2014年5月21日以我的名字存了10000元，2014年8月18日以我儿子薛飞的名字存了5000元，都是定期一年，利息是6%，给谷维金交的是现金，谷维金给我的是理财凭证票据，后没有给我兑付。当时存钱时送了4壶油，我没有要，给了200元现金。及相关磁县农民专业合作社成员出资凭证在卷。7、集资参与人谷秀兰、谷文良、张书芹、谷保良、谷维林、曹付合、郭福喜、赵保国、曹文华、曹利霞、靳德江、曹守金、闫庆海、曹玉印、闫保玉、薛建民、薛建华、薛建国、薛长付、闫书民、闫运平、张丽、曹海民、闫召堂、曹俊梅、徐红彬、张运堂、闫华堂、曹清廉、刘希洲、闫志强、曹东雷、ＸＸ云、ＸＸ义、ＸＸ金、曹付林、曹淑珍、闫茹、闫召春、闫芹堂、闫洪民、闫平堂、闫兴亮、王庆海的陈述，他们以本人或亲属的名字以现金的方式向磁县红霞种植专业合作社闫浅分站负责人谷维金处存款，因为在该社存款比银行利息高，存定期一年利率5.28%-6%，谷维金给他们的是理财凭证票据，后没有给他们兑付。同时有涉及的上述相关人员及亲属提交的磁县农民专业合作社成员出资凭证（复印件）在卷。8、集资参与人谷保良陈述，2014年4月5日，他在磁县红霞种植专业合作社闫浅分站存入2000元一年定期，2015年1月份是谷维金儿子谷栋梁替他还了。9、集资参与人谷维林陈述，2013年11月6日，他在磁县红霞种植专业合作社闫浅分站存入10000元一年定期，2014年8月22日有存入5000元一年定期，2015年1月份是谷维金儿子谷栋梁替他还了。10、集资参与人谷文良陈述，他分别以他的名字和女儿谷一鸣的名字在2014年1月至2月在磁县红霞种植专业合作社闫浅分站共存入31000元一年定期，之后谷维金儿子谷栋梁替他还了我1000元。11、证人证言：（1）证人赵某1证实，我是磁县红霞种植专业合作社的负责人，该合作社2012年8月22日成立，位置在磁县光录镇曲沟村，法人代表是严志强，经营期限是20年，注册资本110万元，经营范围是采购成员种植小麦、玉米、蔬菜、大豆所需的生产资料，销售成员及同类种植者的产品，引进新技术、新品种，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜、大豆有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。该合作社种植基地在磁县磁州镇北、友谊路东，主要种植玉米、小麦、农作物，种植面积50亩，合作社从成立到现在共吸收社员入社股金1100万余元，社员800余人，因该合作社法人代表严志强在武安市崇义一街开有一座甲金排铁矿，社员的股金大部分被用到了该铁矿和民乐投资有限公司还有房地产的经营上，该合作社的实际控制人叫郑宝忠，目前磁县红霞种植专业合作社资金链出现了断裂现象，导致无法给社员兑付股金。我原来在邯郸市民乐投资有限公司工作，民乐投资有限公司的法人代表是苗红霞，苗红霞和郑宝忠是夫妻，民乐投资有限公司的实际控制人是郑宝忠，严志强是郑宝忠和苗红霞的女婿，郑宝忠在磁县成立的红霞种植专业合作社后，考虑到我是磁县人，就让我来负责该合作社的工作了，到该合作社工作后，我才认识的严志强。该合作社算上我一共8个人，有苗红霞实际负责该合作社，刘文利也是负责合作社全面工作，王玉豪是司机，黄子平负责下面各站点的统计工作，赵某2也是负责各站点的工作，杨某负责财务工作。该合作社有15个站点，磁州镇南磨村负责人是我…，闫浅村站点负责人谷维金…。该合作社的工作人员开支情况都是苗红霞造表后，每月工作人员签字后在杨某处领取。该合作社吸收社员的股金年息是6厘，1万元存一年分红600元。刚开始送过食用油，后来没有了。磁县农民专业合作社协会统一搞过宣传。武安市崇义一街甲金排铁矿全称就叫武安市崇义一街甲金排铁矿，法人代表是严志强，实际控制人是郑宝忠；邯郸市民乐投资有限公司，法人代表是苗红霞，实际控制人是郑宝忠，房地产情况我不清楚，只知道往这些项目上投过钱。（2）证人赵某2证实，我是南磨村的赵某1介绍来磁县红霞种植专业合作社成立时就到这里工作了，负责管理各站点工作的，就是让各站点有钱了及时交到合作社，合作社发展有东田井的苗会芳，永旺村王丙林，白庄村武万国，申庄村王玉山，湾漳营王淑英，滏苑小区杨淑芹，南来村游慧敏，闫浅村的谷维金。这些人我和他们都认识，我觉得他们也有一定的组织能力，我给他们介绍说磁县红霞种植专业合作社是正规的合作社，有工商部门的营业执照，受磁县农业协会监管，有正规的年检合格证，有农协统一的票据，他们吸收到钱以后全部交到合作社，每月按照多劳多得的原则领取绩效工资，1万元存1个月的绩效工资是50元。磁县红霞种植专业合作社是2012年8月22日成立的，法人代表是严志强，注册资本是110万元，实际是严志强的岳父郑宝忠出资并实际控制的。合作社下属各站点吸收的资金都交给营业厅的杨某了，杨某交给谁我也不知道，固定每月的6号、16号、26号报账，报账时交钱，也可以提前交。（3）证人杨某证实，我和磁县红霞种植专业合作社的赵某1是亲戚关系，我是通过他介绍来这里工作的，主要负责该合作社的财务工作，另外还负责我村的站点。磁县红霞种植专业合作社位置在磁县光录镇曲沟村，法人代表是严志强，经营期限是20年，注册资本110万元，经营范围是采购成员种植小麦、玉米、蔬菜、大豆所需的生产资料，销售成员及同类种植者的产品，引进新技术、新品种，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜、大豆有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。该合作社种植基地在磁县磁州镇北、友谊路东，主要种植玉米、小麦、农作物，种植面积50亩，合作社从成立到现在共吸收社员入社股金1100万余元，社员800余人。经营方式是合作社吸入社社员的股金，按年利率6厘给社员分红，1万元一年多分红是600元。入社的社员交纳股金后是磁县合作社协会给的入资凭证，就一张，是给社员的，另外有协会给的二联信息卡，合作社留存根一联，给站点一联。该合作社从成立之日起到现在共吸收社员股金18635480元，存单1380笔。到现在已经退还了群众594笔，股金7980250元，还有10655230元，共786笔没有退还。我负责的溢泉站点共吸收股金813900元，74笔，已经退还490200元，53笔，还有323700元21笔没有退还；永旺站点共吸收股金4211400元，445笔，已经退还1684800元，186笔，还有2526600元259笔没有退还；闫浅站点共吸收股金4518200元，328笔，已经退还1792500元，132笔，还有2725700元196笔没有退还…。合作社吸收入社社员的股金后，当天全部交给苗红霞了，苗红霞就把钱存到在来村信用社的个人卡上了，具体如何支配我不清楚。该合作社吸收的股金用于有一少部分用到了位于磁州镇小营店村50亩地的农业种植了，另外大部分资金用于武安市崇义一街的甲金牌（排）铁矿和邯郸市民乐投资有限公司了。12、辨认笔录载明，谷维金辨认严志强（磁县红霞种植专业合作社法人代表）、赵某1（磁县红霞种植专业合作社主任）、赵某2（磁县红霞种植专业合作社业务员）、赵欣欣（磁县红霞种植专业合作社会计）。13、邯郸市华泰会计事务所【邯华泰审字（2016）第029号审计报告】及明细表载明：磁县红霞种植专业合作社闫浅村代办点非法吸收公众存款涉及人数112人，吸收存款总额4518900元，已付本金1793200元．己付未退社群众红利47121.54元，造成未退社群众的实际损失2678578.46元。14、磁县红霞种植专业合作社闫浅村代办点记账本二册。15、磁县红霞种植专业合作社闫浅村代办点现场照片16、磁县红霞种植专业合作社出资凭证样本。16、内资企业登记基本情况表载明，磁县红霞种植专业合作社于2012年7月13日成立，法人代表严志强，经营范围是采购成员种植小麦、玉米、蔬菜、大豆所需的生产资料，销售成员及同类种植者的产品，引进新技术、新品种，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜大豆有关技术培训、技术交流和信息服务。17、中国银监会邯郸监管分局答复意见书载明，未向磁县红霞种植专业合作社颁发过金融许可证。18、邯郸县公安局犯罪嫌疑人苗红霞、严志强，磁县公安局对犯罪嫌疑人赵某1的在逃人员登记表。19、到案证明载明，2014年10月25日，犯罪嫌疑人谷维金到磁县公安局花官营派出所投案自首。20、社会调查和户籍查询信息载明，谷维金的基本情况及现实表现。21、谷维林等67人联名的谅解书“我们是红霞合作社闫浅代办点的入社村民，2014年10月份，因该社资金链断裂，不能正常兑付，导致我们资金不能正常取出，代办点负责人谷维金因精神压力过大，自己到公安局主动投案，我们很相信谷维金的人格和人品，愿政府领导和有关领导负责同志放出谷维金并协助我们追回入社款”。22、磁县公安局花官营派出所证明，该所接到谷维林等人谅解书后，民警对其中63户分别进行了电话回访，经电话回访其均表示谅解谷维金的过错，恳请减轻谷维金的罪行。23、被告人谷维金供述：我原来是磁县化肥厂的会计，2012年9月份，龙王庙村的赵某2到闫浅村找了我4次，他说他是磁县红霞种植专业合作社的业务员，合作社让他出来找站点，说我干了一辈子会计，比较适合干这项工作，后来我到位于磁县光禄镇曲沟村路西的该合作社进行了考察，看到该合作社有工商局的营业执照等正规手续，我就答应给赵某2了，合作社给了我算盘、计算器、空白报表等办公用具，并谈好了每月千分之五的工资，每月6日、16日、26日往该合作社报表，每次报表时把社员的存取手续和库存现金交给合作社，我的代办点有群众需要取钱时，给合作社打电话，合作社承诺2小时之内把现金送过去。一直到2014年9月6日，有的群众取钱取不出来了，我联系该合作社的主任赵某1，赵某1总是答复我再等等，正在找钱，但直到现在也没有钱，我感觉这个事不对，就来公安机关报案了。磁县红霞种植专业合作社的法人代表叫严志强，是磁县车角村人，负责人是赵某1，在合作社职务是主任。我成为该合作社的代办人员与该合作社没有协议，包括我的工资都是口头说的，有个授权委托书。从开办该站点我挣了大概有7万元左右，每月合作社按照当月吸收存款的千分之五，造出工资表，我签字后到会计那里领取的，因为我有肝硬化，这个钱我都看病用了。代办点存钱给存钱群众的利息是年息5.28厘，另外每1万元有350元的补贴，还给1壶油，今年最近这几个月调整为年利息6厘，补贴600元。利息是该合作社的业务员赵某2通知的。代办点在我村东北角，用的是我的房子，工作人员就我自己。磁县红霞种植专业合作社的经营范围我不知道，光知道种着地，有多少地我不清楚。该合作社吸收的存款后来听说红霞合作社放到投资公司了。我吸收的群众存款给存款群众开始是该合作社给的空白的像银行的定期存折一样的手续，群众交款后我按交款数额填好，交给群众作为依据，今年换成农协协会给的，也是像原来一样的空白手续。我给合作社的报表是红霞种植专业合作社给的“业务状况报告表”，一式三份，我留存一份，给合作社两份。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人谷维金违反金融管理法规，在家中设点经营磁县红霞种植专业合作社分站点期间，超越磁县红霞种植专业合作社经营范围，在没有合法金融许可证的情况下，以高利息高回报方式，向周边不特定社会公众人员吸收存款，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。对于被告人谷维金及辩护人认为，磁县红霞种植专业合作社是合法的合作社没有非法欺骗他人行为等观点，不影响对被告人的定罪，因为被告人其行为是超越了磁县红霞种植专业合作社经营范围未经金融机构批准向社会不特定公众筹集资金，是借助合法经营的形式来掩盖其非法集资的性质，且达到犯罪的数额，是扰乱金融秩序的行为。上述辩称观点不能成立，本院不予采纳。另辩护人辩护观点认为，谷维金如构成犯罪应定为单位犯罪的观点，与事实不符，不予采纳。辩护人提交的曹有林收条中显示谷维金退还其集资款5500元的事实，经查情况属实，予以认定。鉴于案发后被告人谷维金能主动到公安机关投案，并能如实供述其犯罪，属自首，可以依法从轻处罚。对于辩护人相关对被告人罪轻的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人谷维金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。被告人判决执行以前先行羁押一日，折抵刑期一日。罚金限判决生效后15日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程红军人民陪审员  苗艳华人民陪审员  徐涛涛二〇一六年九月二十九日书 记 员  张秀伟附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。