贵州省都匀市人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）黔2701刑初20号 公诉机关贵州省都匀市人民检察院。 被告人兰某某，女，1956年9月24日出生于贵州省都匀市，苗族，小学文化，系黔南州三和房地产开发有限责任公司法定代表人，住都匀市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月7日被逮捕。现羁押于黔南州女子看守所。 辩护人伍涵、刘芮，系贵州契正律师事务所律师。 被告人张某某，男，1981年7月26日出生于贵州省都匀市，汉族，大学专科文化，系黔南州贵鑫行融资理财信息咨询服务有限责任公司法定代表人，住都匀市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月21日被指定监所监视居住，同年12月24日被取保候审。现在家。 辩护人王耀民，系贵州契正律师事务所律师。 贵州省都匀市人民检察院以匀检公诉刑诉〔2016〕18号起诉书指控被告人张某某、兰某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。都匀市人民检察院检察员邱贵祥出庭支持公诉，二被告人及其辩护人到庭参加诉讼。审理过程中，都匀市人民检察院以需要补充证据为由，于2016年5月14日申请延期审理，本院依法予以准许，并于6月13日恢复法庭审理。现已审理终结。 贵州省都匀市人民检察院指控，2014年9月，被告人张某某、兰某某与钟某1等人商量开办一家类似“汇信行”的融资理财信息咨询公司，以解决兰某某公司的资金问题。 2014年10月17日，由兰某某出资并安排其侄女婿钟某1用张某某身份信息在都匀市工商行政管理局登记注册黔南州贵鑫行融资理财信息咨询服务有限公司（以下简称“贵鑫行”），主要经营融资理财信息咨询服务、投资信息咨询服务、房地产营销策划培训服务、居间代理服务，张某某担任贵鑫行法定代表人、总经理。兰某某安排钟某1作为股东，占30%股份，张某某占70%股份，张某某负责经营公司，钟某1负责公司开办前期的门面选址、门面装修、物资采购、办理公司相关手续等，不参与公司任何日常管理，兰某某负责公司的前期投资费用。公司成立后，兰某某将位于都匀市广惠路457号底层一间“汇信行”已经装修但未开展经营的分公司门面以高价转让到手，用于贵鑫行公司办公地点。 2014年11月8日贵鑫行正式营业，该公司以独山“钻石广场”、福泉“金福绿洲”两个项目作为融资项目，在公司经营场所制作播放滚动宣传语，发放大量的印刷有公司名称、标志及宣传广告语的一次性水杯，组织员工到都匀市区人员密集的步行街及公园附近等区域对公司业务开展宣传。以高利息、无风险，并承诺投资期限届满立即还本付利，引诱不特定公众到贵鑫行进行投资。 经黔南州人民检察院司法鉴定中心鉴定，贵鑫行于2014年11月14日至12月21日期间，以独山“钻石广场”、福泉“金福绿洲”两个项目进行融资，分别向吴某4、王某等43名不特定群众非法吸收公众存款352万元。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了到案经过、鉴定意见书、现场指认笔录、扣押物品清单、营业执照、居间服务合同、转账凭证、项目方资料、被害人陈述、证人证言、银行回单、收条、情况说明、户籍证明及被告人张某某、兰某某供述等证据证实，认为被告人张某某、兰某某未取得金融主管部门的审核、批准，以高利息、高回报向不特定社会人群宣传并非法吸收存款352万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人张某某对起诉书指控的犯罪事实不持异议，但辩解不清楚该行为是否构成犯罪，由法院裁决。 辩护人王耀民的辩护意见是：1、张某某并未扰乱金融秩序，不构成非法吸收公众存款罪；2、张某某具备还款能力，对该案应当适用民间借贷纠纷处理，不适用刑法；3、本案的实质是民间借贷。投资者的资金直接打进项目方，项目方用于生产经营，获得利润后回报投资人，是由“钱到物到钱”的生产经营行为，并未设立资金池，不是经营货币的行为，而且本案约定的利息是在国家规定允许的范围之内；4、张某某的行为是履行公司意志的职务行为，该公司实际上由兰某某控制，其作用要小于兰某某，公诉机关将其作为第一被告人不合理。 被告人兰某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，表示自愿认罪。 辩护人伍涵、刘芮的辩护意见是：1、本案应认定为单位犯罪；2、兰某某在未被采取任何强制措施的情况下主动交待犯罪事实，系自首；3、兰某某主观恶性不深、犯罪情节较轻，社会表现良好，请求对其适用缓刑。 经审理查明，2014年7月，黔南州迎祥房地产开发有限责任公司因经营需要，通过贵州汇信行融资理财咨询服务有限责任公司（简称“汇信行”）都匀第二分公司面向社会融资借款4000万元，在此过程中，被告人兰某某、张某某及贵鑫行股东钟某1得知了“汇信行”的融资模式，遂于9月商量开办一家类似汇信行的融资理财信息咨询公司，以解决兰某某的资金困难。 2014年10月17日，兰某某出资并安排钟某1用张某某身份信息在都匀市工商行政管理局登记注册黔南州贵鑫行融资理财信息咨询服务有限公司（以下简称“贵鑫行”），注册资本1000万元，经营范围为：融资理财信息咨询服务、投资信息咨询服务、房地产营销策划培训服务、居间代理服务。兰某某安排张某某（占股70%）、钟某1（占股30%）为股东，张某某出任公司法定代表人、总经理。兰某某负责公司的前期投资费用，张某某负责经营公司，钟某1负责公司开办前期的门面选址、门面装修、物资采购、办理公司相关手续。贵鑫行成立后，兰某某将位于都匀市广惠路X号底层一间汇信行已经装修但未开展经营的分公司门面以高价转让到手，经重新装修后作为贵鑫行公司的经营场所和办公地点。 2014年11月8日贵鑫行正式营业，以独山“钻石广场”、福泉“金福绿洲”两个项目作为融资项目，通过在公司经营场所LED广告栏滚动播放宣传语，发放大量印刷有公司名称、标志及宣传广告语的一次性水杯，组织员工到都匀市区人员密集的步行街及公园附近区域散发传单等方式，对公司业务开展广泛宣传，宣称项目均经考察，借款有抵押物担保，承诺投资无风险，收益有保障，期限届满可全额退还本金，引诱不特定人群到贵鑫行进行投资，并将所吸收的公众资金打到“钻石广场”和“金福绿洲”项目方指定的账户上。 经黔南州人民检察院司法鉴定中心鉴定：贵鑫行自2014年11月14日至12月21日期间，以“钻石广场”、“金福绿洲”两个项目进行融资，分别向吴某4、王某等43名不特定群众非法吸收公众存款352万元。 另查明，“钻石广场”项目的融资方黔南州迎祥房地产开发有限责任公司系兰某某为避开自身债务纠纷，使用张某4的身份注册成立，兰某某是该公司实际控制人，也是“钻石广场”的实际投资人。“金福绿洲”项目的融资方为黔南州利元房地产开发有限责任公司福泉分公司，该公司法定代表人兰彦秋系兰某某之女，该项目的实际投资人系兰某某。2014年3月，张某某（占57%）、何某2、谭某等26人出资2520万元将该项目收购后继续开发。 案发后，张某某退赃65万元，侦查机关扣押张某某奥迪车一辆（车牌号贵Ｊ×××××,发动机号CPA001831）及行车证、钥匙，罗某某（系张某某妻子）路虎车一辆（车牌号贵Ｊ×××××,发动机号120612121847204PT）及行车证、钥匙，查封张某某位于都匀市斗篷山路78号“沁园村”住房一套，查封“金福绿洲”房屋两套，案发后，张某某自行向投资人吴某5、童某退本各2万元，共计4万元。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书证实，都匀市工商局在2014年12月20日对贵鑫行进行检查过程中发现该公司存在非法吸收公众存款的嫌疑，涉案金额360余万元，遂将案件线索移交都匀市公安局，都匀市公安局于当日立案侦查。 2、到案经过、监视居住决定书、取保候审决定书等相关强制措施文书、情况说明证实，2014年12月20日干警到贵鑫行办公室传唤张某某到案接受讯问，12月21日对张某某指定监所监视居住，24日解除指定监所监视居住并取保候审。 3、张某某、兰某某户籍证明、照片证实张某某、兰某某的身份情况，二被告人犯罪时系成年人。 4、贵鑫行营业执照、税务登记证证实，贵鑫行于2014年10月17日注册登记成立，其经营范围是融资理财信息咨询服务、投资信息咨询服务、房地产营销策划培训服务、居间代理服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。公司成立后在税务机关进行了纳税申报。 5、调取证据通知书、情况说明、证明证实，都匀市公安局向黔南州人民政府金融工作办公室、都匀市人民政府金融工作办公室、中国银行业监督管理委员会黔南监管分局、中国人民银行黔南州中心支行调取贵鑫行是否办理相关审批手续的情况，上述单位出具情况说明、证明等材料证实贵鑫行没有到上述单位办理相关手续，贵鑫行不属于银行业金融机构，不属于监管机构的监督和服务对象。 6、贵鑫行公司规章制度、招聘广告证实贵鑫行公司各岗位的职责以及公司主要业务，并面向社会招聘员工的情况。 7、租房协议证实贵鑫行租赁都匀市广惠路X号作为营业场所。 8、项目方资料证实独山钻石广场和福泉金福绿洲作为需要融资的项目方向贵鑫行提交项目材料的情况。 9、汇信行投资合同证实贵鑫行所使用的居间合同是以汇信行融资合同作为样本。 10、贵鑫行与杨某、张某3、袁某等43名投资者分别签订的44份居间服务合同、转账凭证证实，贵鑫行以钻石广场和金福绿洲作为融资项目向社会公众吸收资金44笔，金额352万元。 11、黔南州人民检察院司法鉴定中心黔南检技鉴（2015）6号鉴定意见书证实，经黔南州人民检察院司法鉴定中心对本案进行鉴定，张某某、兰某某向社会公众吸收资金44笔，金额352万元。 12、现场指认笔录证实张某某带领侦查人员对贵鑫行的经营场所进行指认。 13、协助查封通知书证实，福泉市住房和城乡建设局于2015年1月7日协助查封金福绿洲房屋，都匀市住房和城乡建设局于2015年4月15日协助查封张某某位于都匀市斗篷山路78号“沁园村”房屋一套。 14、调取证据通知书、调取证据清单、扣押清单证实，侦查机关在贵鑫行调取了客户名单、收益月报表、样版合同、投资人档案、公司印章、财务章、宣传资料、项目资料、收条、顾客收益本、现金记账本、支出票据、招聘广告、收款凭证、借款凭证、U盘、平板电脑、电脑主机、路由器、银行卡等物品。 15、扣押物品清单、随案移送物品清单证实，侦查机关扣押张某某奥迪车一辆及行车证、钥匙，车牌号贵Ｊ×××××,发动机号CPA001831；张某某爱人罗某1路某车一辆及行车证、钥匙，车牌号贵Ｊ×××××,发动机号120612121847204PT；房屋所有权证一本，房屋坐落于都匀市斗篷山路78号“沁园村”。 16、中国建设银行网上银行电子回单证实案发后张某某退赃65万元。 17、吴某5、童某收条证实案发后张某某退还二人投资本金各2万元，共计4万元。 18、证人张某4证言证实，2009年，我在都匀市三和花园租用兰某某的门面销售茶叶开始认识兰某某，我们之间关系还可以。2011年，他对我说要用我的身份证去注册一家房地产公司，由我出面担任公司的法定代表人，并答应给我一两百万元的好处费，我只是挂名的法定代表人。2014年11月某天，兰某某叫我去办了一张独山信用社的银行卡办理融资的事，我就照办了，并将卡号交给张某某，卡留在我这里，之后卡上陆续有钱打进，钱进来之后，张某某和兰某某都会打电话给我从卡里面支钱出去，兰某某要钱的话我会直接按照她的意思办理，张某某要钱，我会向兰某某请示，她同意后我才会办理。钻石广场项目融资的具体情况我不清楚，我只是按照兰某某的指示去做，我的这张卡上投资人打进的钱有333万，这些钱我一分都没有用，到2014年12月19日全部支付和转账出去了，每一笔都是兰某某打电话告知我后我按照她的要求支付的，分三次付了148万元给张某某，付了185万给兰某某。 19、证人陈某1证言证实，我与张某某是发小，是张某某叫我到贵鑫行上班的。公司有行政部、理财部、财务部，我负责行政部和理财部。行政部主要是公司的日常采购、员工考勤等，理财部有理财顾问，我对他们进行管理，理财顾问的基本工资2000元，还有业务提成。我的基本工资是5000元，提成按总额千分之一给我提，我第一个月得了3100元的提成。公司的业务流程是：客户到公司咨询后，由理财顾问对客户进行咨询服务，主要讲解公司开展的项目、借款的金额、每月收益等内容，客户有意签订合同后，再由客户自行或理财顾问带领客户到银行打款，带打款凭证到公司签订合同，财务开具项目方盖好章的收款凭证给客户。客户要签订居间合同、委托书等文件，这些文件都是张某某自己保管，公司为两个项目进行融资，都是张某某决定的。客户的投资收益根据投资的金额和时间长短各有不同，客户获得收益的方式一种是由公司财务打款，另一种是客户自己来公司领取。目前客户共有43人，打款到独山钻石广场的资金有300多万元，打到福泉金福绿洲的资金有19万元。 20、证人钟某1证言证实，贵鑫行是兰某某和汪某等人商量后成立的，兰某某安排公司成立后张某某任法人代表，我作为股东，我和张某某的占股比例是兰某某口头确定的，兰某某表态过如果公司效益好，她不会亏待我，但具体没有谈过。公司成立初期，兰某某叫我去汇信行分公司看过、咨询业务情况、运营模式，拍照该公司的上墙制度，还找了一些合同资料模版进行修改后为贵鑫行所用。贵鑫行成立的相关手续的费用是兰某某出的，门面的转让费、租金也是兰某某出资，因为兰某某欠债太多，所以她交待我有人问公司的出资情况时就回复是我出资的，贵鑫行的门面是兰某某从其他人手上转来的，当时门面已经挂有汇信行的标志和名称，换成某1行的标志、名称后直接使用。因兰某某是我老婆的姨妈，我给兰某某当过司机，我在车上多次听到兰某某和汪某多次商量成某2鑫行公司的事，在兰某某的办公室里听到兰某某、汪某、张某某商量办贵鑫行的事。在他们讨论时，我说过我有朋友在汇信行工作，一天就有30万元的业务量，很找钱。贵鑫行成立后为独山钻石广场融资了300多万元，独山钻石广场实际是兰某某的项目。贵鑫行还在平塘县、惠水县开有分公司，但具体情况我不是很清楚。贵鑫行在当街门面卷帘门和服务前台用LED滚动字幕为公司宣传，同时制作印有公司名称标志的水杯作为礼品赠送给客户，张某某还联系制作了公司的宣传页，但因印刷错误目前还没有使用。 21、证人左某1证言证实，贵鑫行的法人代表是张某某，总经理是陈某1，公司在都匀市步行街华创证券楼下，平塘有一个分公司，是否开业我不清楚。员工是2014年11月8日开始培训，14日正常营业，我是14日进入公司的。我负责贵鑫行的账目流水、支出、发放工资、制作返还客户月投资收益表。贵鑫行一共有两个融资项目，一是独山钻石广场，一是福泉金福绿洲。公司理财顾问带投资人把打款凭条和签订的合同交给我后，我就开具一张相应的借款凭证给投资人，投资人都是把钱打在张某4的信用社银行卡上。公司的账上有一笔800多元钱的费用是制作广告用的。贵鑫行平时开支和发放员工工资的钱是跟陈某1得的，至于这些钱从哪里来的我不清楚。 22、证人吴某2、吴某3证言证实，二证人系贵鑫行理财顾问，工作内容是向客户介绍贵鑫行是一家投融资理财中介公司，通过公司把钱投资到需要融资的项目上，每月可以得到公司规定的相应利息。因为贵鑫行开业前市面上已经有很多类似公司，客户一般不会问业务的内容，只关心投资什么项目，有多少利息，我们就向他们介绍项目的情况，比如项目内容、项目的地点、融资的额度等，并向他们展示《项目推荐书》等资料，如果客户担心项目出现问题怎么保障他们的投资，我就会向他们解释如果出现问题由贵鑫行先行赔付，项目方有抵押物在公司，可以处置抵押物来解决。贵鑫行的法定代表人是张某某，经理是陈某1，有财务一人，理财顾问7人。目前共经营了独山钻石广场项目和福泉金福绿洲项目。贵鑫行的宣传主要是在公司内墙上张贴宣传海报和标语，用公司门头悬挂的LED屏幕进行滚动字幕宣传，赠送印有公司广告的水杯。贵鑫行由张某某进行业务培训，陈某1进行公司礼仪培训。 23、证人何某1证言证实，我是黔南迎祥房地产开发有限公司福泉分公司的实际负责人之一，营业执照上的负责人是罗某2，但实际运作和经营是我和谭某，目前没有办理变更手续，我们都是用罗某2的私章办理需要的手续。我和张某某是朋友，在闲聊时提到如果我们公司需要融资可以找他。2014年11月中旬，金福绿洲在资金上出现了缺口，请贵鑫行帮融资，我按要求将相关资料提交给他，12月10日左右，收到了19万元的融资款，我们用于上缴税款了，贵鑫行没有要我们进行抵押，我和张某某达成的口头协议是三分左右的中介服务费，但至今没有支付过。 24、被害人吴某1、夏某、徐某、蒲某、金某、管某、张某1、蔡某1、张某2、张某3、刘某、雷某、胡某陈述证实，上述被害人看到相关广告，或路过贵鑫行门口时看到公司的宣传后，在贵鑫行进行投资，将款打入指定的账号，按月息2分或1.8分获得收益。贵鑫行员工向其解释所投资的独山钻石广场项目是没有任何风险的，是政府搞的项目，规模不大，比较可靠，如果出事由公司赔偿损失。 25、被告人张某某供述证实，我在2011年做房地产销售时认识兰某某，是她让我的事业起步的，我很感激她，我们的关系很好。2014年9月，她的独山钻石广场项目急需资金，向我借600万元，我答应借400万元给她，那时她已经总共欠我1000多万元了。2014年9月底，我去她的办公室，钟某1也在，兰说想办一个类似汇信行的公司，钟某1说汇信行的业务很找钱，兰说她负责出钱开公司，因为她不好出面，由小钟去办手续，公司以我的名义办，我当法人代表，赚钱了一人一半，因为兰目前的项目缺乏资金，我也想帮她，她的项目盘活了，也可以还我钱，我觉得开贵鑫行这种公司能找钱，就答应了。之后我们就注册成立了贵鑫行，我和钟某1是股东，11月份，钟某1转到一个门面，我们进行装修后开始营业。我是总经理，负责接洽、考察、评估项目及与项目方签订相关合同，负责公司宣传、制定员工薪酬制度，经理是陈某1，负责人事和后勤服务，左某1任财务，还有6名投资理财顾问。 我们的经营模式是先由我和项目方接洽，与项目方签订相关合同，制订投融资人计划，做出《项目推荐书》交市场部，由理财顾问向群众宣传，如果有人愿意投资，就与其签订《闲置资金定向投资委托书》、《债权转让协议书》、《居间服务合同》等文件，并将款汇入项目方的账户，之后每月15日领取项目方支付的利息，公司靠收取居间费盈利。贵鑫行目前有利元房地产公司开发的独山县钻石广场和迎祥房地产公司开发的福泉市金福绿洲两个项目，钻石广场项目委托贵鑫行融资1600万元，金福绿洲项目委托贵鑫行融资1000万元。钻石广场的幕后老板是兰某某，金福绿地的老板是谭某和何某1，罗某2将项目卖给了此二人，印章和材料都交给他们了，只是没有办手续。贵鑫行已为钻石广场融资了333万元，为金福绿地融资了19万元。钻石广场融资的333万元，都是兰某某在使用，有3笔回到我手中，一笔是建分店兰某某叫张某4给我15万，二笔是我打电话给兰某某说要还400万中的200万给别人，兰某某打了120万给我老婆，第三笔是要发工资给贵鑫行的员工，兰某某给我打了13万，剩下185万就是兰某某在使用。 26、被告人兰某某供述证实，因我女儿兰艳秋成立的迎祥公司承接的匀山水都项目出现资金困难向汇信行公司借款，“陈某3”提议我也成立一家类似汇信行的公司。我开始不同意，但后来经过与陈某3、汪某多次商量后，就决定开办贵鑫行了，公司的名字是我和汪某等起的，开办公司的前期费用100多万元，是汪某帮借的。贵鑫行成立后，我安排钟某1到龙里汇信行分公司去看过，找了相关的上墙制度来整成某1行的制度来用，同时还喊公司员工覃毛以客户的名义到汇信行投资，然后将拿到的相关协议来修改套用。贵鑫行成立后以钻石广场项目进行融资，融了333万元，我用了185万元于钻石广场和优佳水厂的建设，有部分付给了张某某。 以上证据，来源合法，内容真实，与本案事实具有关联性，并在庭审中举证、质证、查证属实，能够证明被告人兰某某、张某某的上述犯罪事实，具有证明力，本院予以采信。 本院认为，被告人兰某某、张某某违反国家金融管理法规，未经国家银行业监督管理机构批准，以贵鑫行融资理财咨询服务有限责任公司为平台和工具，以“居间服务”为名义，以社会不特定公众为对象，以高利息回报为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，变相吸收公众存款352万元，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，依法应予处罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，兰某某负责出资策划，张某某负责经营管理，均是主犯，依法均应按照二人所参与的全部犯罪处罚，但张某某的作用相对较小。被告人兰某某、张某某归案后如实供述自己的罪行，有坦白情节，依法可从轻处罚；张某某主动退还部分赃款，有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚。鉴于张某某犯罪情节较轻，确有悔罪表现，可以适用缓刑。二被告人在实施非法吸收公众存款犯罪中的违法所得依法应予以追缴，退还集资参与人。二被告人在实施非法吸收公众存款犯罪中使用的作案工具依法应予没收，上缴国库。 针对辩护人伍涵、刘芮所提“本案是单位犯罪，兰某某有自首情节，建议对其适用缓刑”辩护意见，经查，在案证据证实，兰某某、张某某为面向社会不特定公众吸纳资金而共谋成某2鑫行，属于个人为进行违法犯罪活动而设立的公司，且公司成立后以实施犯罪为主要活动，系二人的个人行为，不应以单位犯罪论处。兰某某没有自动投案的情形，其归案后如实供述罪行，只能以坦白论，不是自首，故本院不予采纳。 针对辩护人王耀民所提“被告人张某某并未扰乱金融秩序，不构成非法吸收公众存款罪；对该案应当适用民间借贷纠纷进行处理；本案的实质是民间借贷，不是经营货币的行为，应适用民法调整，而非刑法保护；张某某的行为是履行公司意志的职务行为，该公司实际上由兰某某控制，其作用要小于兰某某”等辩护意见，经查，在案证据证实，兰某某、张某某成某2鑫行后未经有关部门依法批准，以居间介绍名义，以高利息回报为诱饵，以承诺到期还本付息手段吸纳社会资金，该行为严重扰乱了社会金融秩序，是变相吸收公众存款的行为，且数额巨大，已构成刑事犯罪，应当处以刑罚，且张某某积极参与并在实施非法吸收公众存款犯罪中起重要作用，只是其作用小于兰某某，可在量刑时应予考虑，但不应认定为从犯，故本院不予采纳。 综上，根据被告人兰某某、张某某犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条条一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院〈关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释〉》第二条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用若干问题的解释〉》第一条、第三条第二款第（一）项和《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》的规定，判决如下： 一、被告人兰某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年9月7日起至2019年9月6日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币20万元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人兰某某、张某某在实施非法吸收公众存款犯罪中的违法所得依法予以追缴，退还集资参与人； 四、被告人兰某某、张某某在实施非法吸收公众存款犯罪中使用的作案工具依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  柳家才 审判员  王庆宝 审判员  邱 飞 二〇一六年九月十二日 书记员  刘 英