甘肃省兰州市七里河区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）甘0103刑初570号 公诉机关兰州市七里河区人民检察院。 被告人樊彬，女，1980年7月21日出生，汉族，初中文化，户籍所在地甘肃省兰州市七里河区西站东路，2015年10月23日因涉嫌诈骗罪被西安市公安局雁塔分局依法刑事拘留于西安市公安局雁塔分局看守所，2015年10月28日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，2015年12月8日被依法逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。 被告人宋现民，男，1974年1月20日出生，汉族，高中文化，户籍所在地甘肃省兰州市安宁区兰飞西村，2015年10月23日因涉嫌诈骗罪被西安市公安局雁塔分局依法刑事拘留于西安市公安局雁塔分局看守所，2015年10月28日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，2015年12月8日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。 辩护人程仁奇，系甘肃得舍律师事务所律师。 兰州市七里河区人民检察院以七检刑诉字（2016）第502号起诉书指控被告人樊彬、宋现民犯诈骗罪于2016年7月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。兰州市七里河区人民检察院指派检察员张景荣依法出庭支持公诉。被告人樊彬、宋现民及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 七里河区人民检察院指控：2015年1月至6月期间，被告人樊彬、宋现民（夫妻关系）以做生意需要资金周转为名，隐瞒自己没有偿还能力的真实情况，用制作的假购房合同和假商铺租赁合同作为抵押，以返还高息为诱饵，分别骗取被害人刘某现金12.8万元、陈某现金3.5万元、施某现金7万元、王某现金10万元、王某乙现金15万元、于某现金4.6万元、姜某现金1.84万元、汪某现金25万元、牟某现金6万元、王某丙现金10万元、邹某现金4.6万元。另以同样手段骗取兰州凯瑞商务信息咨询服务有限公司现金5.4万元、兰州丰爵投资咨询管理有限公司现金13.875万元，共计骗取现金119.615万元。作案后二被告将赃款用于还债及挥霍，后因躲避债务而逃匿。 庭审中，被告人樊彬、宋现民均当庭辩称，起诉书指控的诈骗金额不属实，二人通过现金或转账还了一部分钱。被告人宋现民的辩护人辩称：1、对被告人宋现民构成诈骗罪不持异议，但对诈骗数额有异议，且二被告人陈述的诈骗数额也相互矛盾，其中有被害人扣除利息给的借款，故应以实际借款数额为准；2、被告人诈骗款项去向刚开始用于生意周转，后由于借贷的高额利息，资金出现问题，才开始诈骗他人，所借款项全部用于支付高利贷；3、被告人认罪态度较好，如实供述自己犯罪事实，具有悔罪表现，故请求法庭在量刑时予以考虑。 经审理查明：2015年1月至6月期间，被告人樊彬、宋现民（夫妻关系）以做生意需要资金周转为名，隐瞒自己没有偿还能力的真实情况，用制作的假购房合同和假商铺租赁合同作为抵押，以返还高息为诱饵，分别骗取被害人刘某现金12.8万元、陈某现金3.5万元、施某现金7万元、王某现金10万元、王某乙现金15万元、于某现金4.6万元、姜某现金1.84万元、汪某现金25万元、牟某现金6万元、王某丙现金10万元、邹某现金4.6万元。另以同样手段骗取兰州凯瑞商务信息咨询服务有限公司现金5.4万元、兰州丰爵投资咨询管理有限公司现金13.875万元，共计骗取现金119.615万元。作案后二被告将赃款用于还债及挥霍，后因躲避债务而逃匿。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1、抓获经过。证实2015年10月22日，西安市公安局雁塔分局民警在西安市雁塔区吉祥村红树林网吧内抓获被告人宋现民、樊彬。 2、报案材料。证实被害人刘某、陈某、施某、王某、王某乙、于某、姜某、汪某、牟某、王某丙、邹某、兰州凯瑞商务信息咨询服务有限公司、兰州丰爵投资咨询管理有限公司等13人的报案材料。 3、被害人刘某的陈述。证实2015年1月29日，经陈某介绍与樊彬认识，樊彬以服装店周转不开为由向其借钱，其于2015年2月在兰州市西固区西固城给樊彬和宋现民借款人民币128000元整，因为当时樊彬和宋现民以商铺合同和购房合同、结婚证作为抵押，所以借款给予他们夫妻，从2015年6月27日以后就在没有联系。 4、被害人陈某的陈述。证实2015年3月16日，樊彬以要给服装厂打货款为由向其借款4万元整，樊彬的丈夫宋现民承认借款并以建兰丽苑的购房合同以及西站步行街的铺面租赁合同为抵押打下借条，在5月初还款5000元后，多次催要无果并失去联系。 5、被害人施某的陈述。证实2015年4月24日，樊彬经陈某介绍与其认识，以服装店周转为由向其借款92000元并以建兰丽苑的购房合同做为抵押，在得知此购房合同为假合同后，樊彬归还欠款19000元，之后多次催款无果。 6、被害人王某的陈述。证实2015年4月10日，经朋友龙尤介绍，认识了樊彬和宋现民，之后他们以出售房屋为由低价向其转卖房屋，在其支付首付100000元后约定于2015年6月16日前办理过户登记，之后失去联系。 7、被害人王某乙的陈述。证实樊彬和宋现民以欠厂商货款无法发货为由，将自己房屋作抵押分别于2015年5月22日、28日向其借款10万元和5万元，其于6月28日得知该房屋非其所有，之后与二人失去联系。 8、被害人于某的陈述。证实2015年6月2日，樊彬以其母亲住院急需治疗费为由向其借款5万元，并以其建兰丽苑房屋和购房合同作为抵押，其分三次将钱借于樊彬，借款到期时，才知该房屋购买合同为假后，宋现民与樊彬失去联系。 9、被害人姜某的陈述。证实2015年6月2日，于某经其介绍借给樊彬5万元，樊彬以其房屋向于某作抵押，当日晚上樊彬说还差2万元，其又与樊彬、宋现民签订了一份7万元的合同，樊彬同样以其房屋向其作抵押，之后在发现该房屋的购房合同为假时，宋现民与樊彬也失去联系。 10、被害人汪某的陈述。证实2014年9月，其经人介绍分别三次借给樊彬和宋现民10万元、10万元和5万元，总计25万元，后借款到期他们一直还不上，樊彬说把建兰丽苑的房子卖给其顶帐，并于2015年6月23日通过兰州博爱房地产代理有限公司签订了房屋买卖合同，其和樊彬都给博爱中介公司出了中介费，樊彬将一把钥匙给了其，并写了一张25万元的收条，后来因门锁被撬才知道购房合同是假的。 11、被害人牟某的陈述。证实2015年3月31日，其经人介绍认识樊彬、宋现民，二人以经济适用房购房协议及商铺租赁合同抵押向其借款共计6万元，樊彬给其打了借条及收条，宋现民给其写了担保承诺书，但二人至今没有还款。 12、被害人王某丙、邹某、邵某某及周某某的陈述。证实樊彬和宋现民分别向其借款金额为10万元、5.6万元（已还款1万元）、5.7万元和15万元。 13、证人陈某的证言。证实施某借给樊彬钱款，且樊彬以其购房合同作为抵押，在五月中旬，施某告诉其樊彬抵押的购房合同为假，其被樊彬所骗。 14、证人巨某某的证言。证实2015年4月24日施某借给樊彬46000元，樊彬以其房屋购房合同作为抵押，4月27日，在得知该合同为假时，樊彬向施某还款10000元，随后在几次催款后又还款9000元，之后与其失去联系。 15、证人樊某某的证言。证实樊彬、宋现民两人住的七里河龚家湾建兰丽苑E座1203室的房子是其的房子，因俩人结婚后，一直没有房子住，让二人暂时居住，其没有把该房屋赠予两人，也没有允许他们处理该房产，刚开始一直不知道他们用该房产制作假合同抵押的事情，后因为上门要账的人太多，才知道。 16、提取笔录及证据材料。证实被告人樊彬和宋现民分别向各被害人提供的经济适用房购房协议、商铺租赁协议、结婚证、户口本及房屋买卖合同等凭证，用于向被害人骗取借款。 17、证明材料。证实经兰州富润房地产开发有限公司证明，合同编号为00165的经济适用房购房合同不属其公司的的正规买卖合同；同时证明七里河区龚家湾建兰丽苑13号楼E座1203室的所有权系樊某某（系被告人樊彬之父亲）所有。 18、民事起诉状。证实被告人樊彬、宋现民已于2013年10月向甘肃榆中农村合作银行广场支行贷款98万元，直至贷款合同到期（2014年10月）及担保公司起诉时仍不能归还。 19、临时羁押凭证。证实被告人樊彬、宋现民于2015年10月23日至2015年10月27日被西安市公安局雁塔分局临时羁押于西安市公安局雁塔分局看守所。 20、诈骗明细表。证实樊彬、宋现民对所有报案的被害人被骗金额进行逐笔核实确认，除对只借刘某了6万元、借王某乙10万元外，其它金额完全认可。 21、被告人樊彬的供述。证实其和丈夫宋现民于2015年1月份至6月份以开的店资金周转不灵，想着借点钱周转，并伪造购房合同，房子是其父亲樊某某的，位于兰州市七里河区龚家湾建兰丽苑******，和用店铺的租赁合同作为抵押诈骗刘某6万元，其还了4.2万元；诈骗陈某4万元，还了5000元；诈骗施某9.2万元，还了2.2万元；诈骗王某10万元；诈骗王某乙10万元；诈骗于某4.6万元；诈骗姜某1.84万元；诈骗汪某25万元；诈骗牟某6万元；诈骗王某丙10万元，诈骗邹某5.6万元，还了1万元；诈骗凯瑞公司5.7万元；诈骗丰爵公司15万元。其中刘某扣掉利息1万元，通过ATM机给其的招商银行卡上打了5万元钱，刘某让其写了张6万元的借条，是以店铺租赁合同、营业执照和结婚证的原件和复印件，身份证和户口本复印件及龚家湾建兰丽苑**的购房合同作为抵押，其没有给对方还款。陈某借给其与宋现民4万元钱，是以购房合同作为抵押，写了一张4万元钱的借条，借条上其和宋现民都签字摁了手印，之后其给陈某还了5千元，剩下的因为没钱了，一直没有还。2015年4月，其与宋现民从一个叫施某的男子处以进货资金周转不灵通过中国农业银行的卡借92000万元，把七里河区龚家湾建兰丽苑13楼E座1203室的假房屋合同作为抵押，写了一张收条，后陆续还了大概22000元钱，还剩7万元钱没有还。过了几天，二人通过“龙龙”认识了一个叫王某的男子，将七里河区龚家湾建兰丽苑13楼E座1203室的房产以35万元的价格转让给王某，说好先付10万元首付，其余的25万元6月16日之前还清，并将一份假的经济适用房购房合同、一份购房收据、其和宋现民的身份证复印件、结婚证复印件交给王某，后王某给其的甘肃省信用合作社的账户上转了10万元钱，其没有给对方还款。2015年5月份，其通过陈某的朋友“龙泉”认识了王某乙，商量好以七里河区龚家湾建兰丽苑13楼E座1203室的房子作为抵押，借款15万元，借款期限是三个月，到期如果还不了款，对方有权变卖房产还债，商量好之后，王某乙通过银行转账10万元，过了几天，王某乙又往其丈夫宋现民的建设银行账户上转了43000元，说是扣了7500元利息,其与宋现民没有给对方还款。2015年6月，其通过邹兰介绍认识了姜某，向姜某的朋友于某，借5万元钱，以购房合同作为抵押，写了一张5万元的借条给于某，并给了他一份购房合同，从于某处拿了46000元，从姜某处拿了18400元钱。 22、被告人宋现民的供述。证实其和妻子樊彬因做生意资金周转不开用伪造的七里河区建兰丽苑E单元1203室其岳父樊某某的拆迁安置房的购房合同诈骗陈某、施某、王某、王某乙、于某、姜某、刘某等人现金。其中2015年1月底，二人通过陈某认识了一个叫刘某的男子，以资金周转不开，想要借点钱，用店铺的租赁合同作为抵押，刘某扣掉利息1万元，通过银行转账过来的，给其妻子樊彬的账户上转了5万元钱。2015年3月份，其和妻子樊彬从陈某处以用一份假的购房合同、一份商铺租赁合同复印件抵押给陈某，向陈某借4万元，后给陈某还5000元，剩下的钱一直没有还。2015年4月的时候，二人以七里河区龚家湾建兰丽苑E单元1203室作为抵押，施某给其妻子樊彬的银行卡里转帐两次92000元，后施某发现购房合同是假的，让还钱，二人陆续还了22000元钱，还剩7万元钱没有还。2015年4月份，二人将七里河区龚家湾建兰丽苑E单元1203室的房产以35万元的价格转让给王某，王某给其妻子樊彬的账户上转了10万元钱。2015年5月份，二人以七里河区龚家湾建兰丽苑E单元1203室的房子作为抵押，给了王某乙一份假的购房合同、一份购房收据、其和樊彬的户口本复印户口本复印件、件，工商营业执照，借款15万元，其中扣了7500元利息。2015年6月，二人给于某说其岳父樊某某住院，要做手术，急需用钱，说好以购房合同作为抵押，向于某借5万元，扣了4000元利息，一共是46000元钱，两人没有还款。 23、辨认笔录。证实经被告人樊彬、宋现民的辨认：陈某、施某、王某、王某乙、于某、姜某、刘某、姜某、刘某就是被诈骗的被害人。经受害人刘某、陈某、施某、王某、王某乙、于某、姜某的辨认：宋现民、樊彬就是诈骗其现金的人。 24、人口信息。证实被告人樊彬、宋现民均系具有完全刑事责任能力。 以上证据经当庭质证，二被告人有异议，但无相关证据向法庭提供，故以上证据来源合法，可以作为本案的定罪依据，本院予以采纳。 本院认为，被告人樊彬、宋现民无视国法，伪造购房合同和商铺租赁合同，在无偿还能力的情况下，多次以此作为抵押向他人借款，以非法占有为目的，共同采用隐瞒真相的方式骗取公民钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应依法追究二被告人刑事责任。对被告人及辩护人辩称，向刘某借款6万元，因刘某称先后三次借给樊彬、宋现民各6万元，共计18万元，且出具三张不同的欠条，因当时没有其他人在场，且支付的为现金，该欠条内容仅能看出是分别借款，无法看出是重新签订的欠条，且此起诈骗数额因公安人员已对每笔借款数额及二被告人的还款数额逐一核实，并有二被告人的签字确认，并且二被告人也无法提供还款数额的依据，故对此辩护意见，本院不予采纳。本院为维护正常的社会治安秩序，打击刑事犯罪活动，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条之规定，判决如下： 一、被告人樊彬犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年二个月，并处罚金10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月23日起至2027年12月22日止） 被告人宋现民犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年二个月，并处罚金10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月23日起至2027年12月22日止） 二、赃款继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应递交上诉状正本一份及副本一份。 审 判 长 王 昭 代理审判员 任 燕 人民陪审员 陈 刚 二〇一六年九月十四日 书 记 员 夏菁菁