福建省罗源县人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0123刑初219号公诉机关福建省罗源县人民检察院。被告人郑国明，男，1974年1月7日出生于福建省罗源县，汉族，小学文化，无业，住福建省罗源县，2015年10月31日因涉嫌集资诈骗罪被浙江省苍南县公安局藻溪派出所抓获，同年11月4日因涉嫌集资诈骗罪被刑事拘留，同年12月11日被逮捕。罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2016]215号起诉书指控被告人郑国明犯诈骗罪，于2016年7月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派代理检察员林冰慧出庭支持公诉，被告人郑国明到庭参加诉讼。现已审理终结。罗源县人民检察院指控，2012年5月至2013年3月期间，被告人郑国明明知自己没有还款能力，捏造其经营担保公司需要资金周转等事实，分别向郑某2真、郑某3夫妇、黄某1、郑某2英、陈某1、邱某、郑某4、陈某2夫妇、倪某、郑某5、黄某2真、吴某、郑某6借款，共骗取他人人民币733.865万元。将所骗取的资金部分用于“六合彩”赌博活动，部分用于归还前期借款本息。2013年3月份，被告人郑国明无法偿还借款，为躲避债务逃离罗源。被告人郑国明辩解其向郑某2真的借款是高利贷，“日日高”，他每天将本金送到她家里归还她，具体还款数额没办法记得很清楚，但肯定不是起诉书中认定的那些数额，包括起诉书认定的还款26.8万元，约已还90万元左右；郑某3与郑某2真一样，已还80多万元；吴某与他是邻居，也是“日日高”，吴某天天都来他家收款，已还本金10万元。因为所有款项他都是向他们借“日日高”，利息都已及时归还给债权人。对郑某2英借款与还款数额没有异议，但他的房契被郑某2英拿去当做抵偿欠其余款37.36万元，而他的房子价值也相当，认为公诉机关不应再予以认定。另外，他与受害人都是认识，也是朋友，他确实也有做一些事情，他们也看在眼里，并非编造事由去诈骗这些受害人，都是受害人主动来找他。经审理查明：2012年5月至2013年3月期间，被告人郑国明明知自己没有还款能力，捏造其有经营担保公司、卡拉OK需要资金周转等事实，向他人大量借款。具体情况如下：1.2013年1月26日至3月5日期间，被告人郑国明以经营担保公司需要资金周转为由，向通过朋友介绍认识的被害人郑某2真十六次借款共计人民币176万元，已还款26.8万元，仍欠149.2万元。2.2013年2月份，被告人郑国明以需要资金周转为由，向其朋友郑某3夫妇多次借款共计人民币256.65万元，已还款43.6万元，仍欠213.05万元。3.2012年12月25日至2013年3月1日期间，被告人郑国明以需要资金周转为由，向其朋友黄某1多次借款共计人民币105万元，已还款46.24万元，仍欠58.76万元。4.2012年3月26日至12月12日期间，被告人郑国明以经营担保公司需要资金周转为由，向其表嫂郑某2英多次借款共计人民币59万元，已还款21.64万元，仍欠37.36万元。5.2012年10月13日至11月2日期间，被告人郑国明以从事担保公司及帮人短期垫付资金可以赚取高额利息差为由，向其朋友陈某1多次借款共计人民币103万元，已还款16.2万元，仍欠86.8万元。6.2012年6月至8月24日期间，被告人郑国明以经营担保公司为由，向其胞弟郑某1的小学同学邱某借款共计人民币63万元，已还款7万元，仍欠56万元。7.2013年1月3日至2月份期间，被告人郑国明谎称在经营卡拉OK，趁过年期间做些营业为由，向其朋友郑某4借款共计人民币40万元，已还款7.2万元，仍欠32.8万元。8.2013年1月份期间，被告人郑国明以经营担保公司为由，向陈某1的妹妹陈某2夫妇借款共计人民币26万元，已还款1万余元，仍欠25万元。9.2012年5月2日至2013年2月28日期间，被告人郑国明以其妻子经营美容店需要资金周转为由，向其通过朋友介绍于2012年4月认识的被害人倪某借款人民币24万元，已还款5.45万元，仍欠18.55万元。10.2012年10月4日，被告人郑国明以经营担保公司需要资金周转为由，向其表姐郑某5借款人民币10万元，已还2.3万元，仍欠7.7万元。11.2011年3月至2012年9月期间，被告人郑国明以投资石板材厂为由，向其朋友黄某1的姐姐黄某2真借款人民币38万元，已还25.355万元，仍欠12.645万元。12.2013年2月9日至3月5日期间，被告人郑国明以养殖鲍鱼需要资金购买饲料为由，向和其同住在一个小区的吴某借款人民币24万元，已还1万余元，仍欠23万元。13.2013年2月份，被告人郑国明以生意上需要资金周转为由，向陈某1的亲戚郑某6借款人民币13万元。被告人郑国明将所借资金部分用于“六合彩”赌博活动，部分用于归还前期借款本息。2013年3月份，被告人郑国明无法偿还借款，为躲避债务逃离罗源。上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：1.被害人郑某2真、郑某2英、陈某1、邱某、陈某2、郑某5陈述及辨认笔录，证实2012年3月至2013年3月，被告人郑国明以做担保公司为由，分别向被害人郑某2真借款176万、郑某2英借款59万、陈某1借款103万、邱某借款63万、陈某2借款26万、郑某5借款10万及已还部分借款本息事实。直到2013年初，郑国明突然消失，电话打不通，他们认为郑国明一开始就没有打算还这些钱，之前每个月按时支付利息，估计给他们制造郑国明守信用的假象。2.被害人郑某3陈述，证实2013年春节前夕，被告人郑国明以资金周转为由，向他借钱，当时他刚好已有230万钱转到其妻子张灼英的账户，他就叫妻子去操作，把钱借给郑国明，经过查阅他和妻子张灼英的银行往来明细，他妻子于2013年2月3日转账给郑国明的妻子龚丽花40万元，2013年2月5日转20万，6日转9.7万；2月14日至3月6日五次转账约共77万元，期间郑国明返还了一部分，另外他的妻子于2013年2月3日以现金的形式借给郑国明30万元，他到重庆后，又分四次给郑国明转账90万元，他一共被郑国明诈骗200万元。他在重庆转给郑国明的4笔，绝对没有收他的利息，但他交代他妻子操作的那几笔，有收郑国明的利息。3.被害人黄某1的陈述及辨认笔录，证实他和郑国明是很要好的朋友，2012年12月之前郑国明经常向他借钱，借款后3-4天都会及时还给他。2012年12月25日后至2013年3月1日止郑国明向他借款6笔，只还20万元，还有110万元未还。郑国明每次向他借款只说资金周转困难，他问郑国明做什么项目，郑国明都不说。郑国明有说给他利息，他说不要利息，3-5天内将钱还给他就可以。他有向郑国明催讨过，郑国明说他不急用钱，他碍于朋友面子就默许郑国明继续借用他的钱。4.被害人郑某4陈述及辨认笔录，证实他和郑国明二十多岁时玩在一起，但之后很多年都没有联系了，2013年1月3日那天，郑国明联系他，要求和他面谈一下，因为他们是旧相识就约郑国明位于当时横路下20号家中聊天。之后郑国明要向他借款30万元，约定月息8分，在聊天中郑国明提到其现在在经营卡拉Ok。他当时刚好年底有一些积蓄，于是就通过他的工行账户转账30万元给郑国明。借款后郑国明按约定每十天付给他利息8000元，大约付了五次利息后，郑国明又打电话给他，说最近业务量有扩大，还需要增加资金，要向他借款10万元，所以又借给郑国明。他一共收到郑国明7.2万元的利息。就在郑国明离开罗源的前一天，他打电话向郑国明要钱，郑国明说这几天业务比较多，把钱都借出去，等过几天就付给他利息。第二天他就听别人说郑国明跑了。他本想不再借，但看到前面的利息又挺有信誉5.被害人倪某陈述，证实2012年4月底，她的一个朋友跟她说，她把钱放在被告人郑国明那里，每个月有一分五的利息，每个月可收到1000元多的利息，她问其有没有闲钱，要不要放在郑国明那里?后经过朋友认识了郑国明，郑国明以其妻子经营美容店急需用钱，承诺一分五的利息，前后三次向她借款共计29万元，前2笔借款转账的当天郑国明有写借条给她，利息已付16350元，第三笔借款是2013年2月28日她分两次转账，一次是用她银行卡转账5万元，一次是用她女儿林某5银行卡转账5万元，没有借条，转账的当天就联系不上郑国明之后再也打不通他的手机。她认为如果真正钱用于美容店经营，不会这样做的。她用女儿银行卡所转的5万元，由于时间较长，无法提供凭证，这5万元借款就不向郑国明追讨了。6.被害人黄某2真的陈述及辨认笔录，证实2011年初，她通过其弟弟黄某1介绍认识郑国明，被告人郑国明找她借钱说他在西兰要投资石板材，于是她从2011年3月至2012年9月25日至六次共向她借款38万元。一直到了2013年3月6日，她听说郑国明欠了很多钱跑了，他跑掉后还联系过她，告诉她欠的钱会慢慢还给她，叫她不要去报案，利息均按约定的2分支付到2013年3月6日跑掉之前，约10万多元。郑国明根本没有投资石板材，至于借钱的用途，她不知道。她总共被郑国明骗了97万元，其中59万元没有借条，这些都是以现金的形式支付的。7.被害人吴某的陈述及辨认笔录，证实他和被告人郑国明均住在罗源县金凤小区，经常一起打牌，2013年2月,郑国明以养鲍鱼需要借钱买饲料，承诺借款按2分利息计算向他借款，并带他到养鲍鱼的水域看，看完养鲍鱼的地方后，他就相信他的话先后5次借款合计24万元给郑国明，借款后大概有支付了1万元的利息，后来听邻居说郑国明借了很多钱跑掉了。郑国明是否有养鲍鱼他不清楚，带他去看的地方，是不是他的，当时没有去查证。8.被害人郑某6的陈述及辨认笔录，证实被告人郑国明是她丈夫的哥哥陈某1的朋友，她和郑国明也认识，2013年2月郑国明找她说生意上需要资金周转，向他借钱10万元，她看郑国明平时排场做的很大，感觉外面做的很大生意，就借钱10万元给他，2013年2月27日又借3万元给他。2013年3月6日听很多人说郑国明借了很多人的钱跑了，他老婆的美容店也关了。借款是约定3分利息，还没借一个月郑国明就跑了，一分利息都没拿到。9.证人郑某1的证言，证实他是被告人郑国明的胞弟，2012年4、5月，郑国明经其介绍认识邱某，2012年7月邱某叫他把本来投资在山水ＫＴＶ的一笔２０万元的钱打给他哥哥，他后来就用自己的工商银行的账号转账给郑国明，最后他哥哥欠钱离开罗源时，他才听邱某说他也有钱借给郑国明。郑国明是否有经营担保公司，他没去确认。10.借条、银行转账记录，证实郑国明向受害人借款及还款事实。11.被告人郑国明的供述，证实他在2004年开始参与“六合彩”赌博下注，2015年开始收受别人投给他的赌注，并选择性的把部分赌注上报上家，把部分他认为不会中的赌注截留下自己承担输赢，并仍参与“六合彩”赌博下注。他在从事“六合彩”下注或者“吃数”过程中，偶尔会出现赌博输钱比较多或者“吃数”的赌注被别人压中要赔钱的情况，因为“六合彩”赌注押中的话，赔钱的比例是1比40，“吃数”被压中，多的时候要赔两、三万，所以急需用钱，只能通过“日日高”高利借贷来还钱。他开麻将馆通过抽桌租来赚钱，为了留住一些熟客，在他们输钱的时候为他们垫资，多的时候要垫几千上万，这些钱不能及时收回，所以他只能通过借“日日高”来周转。他的麻将馆一个月收入只有五至八千元，就这样借款达到一定数量后，又没有其他收入来源，为了维持他声誉只能通过不断借新债还旧债，最后根本没有可能还清欠款。他的借款对象很多，一般是他的朋友，或者亲戚、朋友的朋友、朋友的兄弟姐妹。除了黄某145万元5分利息，郑某370万元月息1角5分，邱某20万元、郑某2英40万元月息5分外，其他都是“日日高”借款总额在500万元以下。利息是通过银行转账或现金进行支付。认定全案事实还有以下证据：1.户籍证明，证实被告人郑国明的基本情况。2.抓获经过，证实2015年10月31日9时许，浙江省苍南县公安局藻溪派出所民警根据线索在苍南县龙港镇沿江路155号抓获在逃人员郑国明。以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，并经庭审举证、质证，可以作为本案的定案证据。本院认为，被告人郑国明以非法占有为目的，采取隐瞒真相手段，骗取他人财物共计人民币733.865万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人郑国明诈骗数额有在案证据借条、银行转账凭证予以证实，故对被告人郑国明相关数额的辩解，不予采纳。被告人郑国明将房契交付被害人郑某2英并不影响其诈骗数额的认定，对其提出的不应再认定37.36万元为诈骗数额的辩解，不予采纳。被告人郑国明将诈骗款项部分用于赌博，酌情予以从重处罚；其归案后能如实供述罪行，依法可以从轻处罚，综上量刑情节，对被告人郑国明从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十五条、第五十六条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人郑国明犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年八个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月31日起至2030年6月30日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、追缴被告人郑国明的违法所得人民币733.865万元，分别返还被害人郑丽真、郑丽英、陈书强、邱仁杰、陈静、郑雪影、郑兴、吴健、倪珠玉、黄兆根、郑玉容、黄秀真、郑晓东各人民币149.2万、37.36万元、86.8万元、56万元、25万元、7.7万元、32.8万元、23万元、18.55万元、58.76万元、13万元、12.645万元、213.05万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  余 安代理审判员  邱瑞镧人民陪审员  林建斌二〇一六年九月三十日书 记 员  辛惠芳附：《中华人民共和国刑法》相关条款第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。（我省定的具体数额为五千、十万、五十万。）