江苏省扬州市邗江区人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏1003刑初215号公诉机关扬州市邗江区人民检察院。被告人陈治国，男，1977年2月22日出生于山东省德州市，汉族，初中文化，无业，户籍地山东省德州市德城区，住山东省德州市德城区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年11月20日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。辩护人张巍，江苏尚鼎律师事务所律师。被告人武天华，男，1975年4月2日出生于江苏省高邮市，汉族，小学文化，扬州荣祥汽车设备有限公司负责人，户籍地江苏省高邮市，住江苏省扬州市广陵区。2010年11月30日曾因犯非法经营罪被判处有期徒刑六个月，缓刑一年。2015年11月24日因涉嫌拒不执行法院裁定罪被刑事拘留，同年12月24日被取保候审。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年12月24日被刑事拘留，2016年1月28日被逮捕。辩护人王有林，江苏征远律师事务所律师。被告人薛书用，男，1978年12月10日出生于山东省高唐县，汉族，初中文化，无业，户籍地山东省聊城市高唐县，住山东省高唐县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年11月20日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。被告人李宏杰，男，1990年8月25日出生于山东省宁津县，汉族，小学文化，无业，户籍地山东省德州市陵县，住山东省德州市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年11月19日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。辩护人刘嘉，江苏新浪潮律师事务所律师。被告人齐卫卫，男，1982年8月28日出生于山东省宁津县，汉族，小学文化，无业，住山东省德州市宁津县。2006年11月25日曾因犯破坏电力设备罪被判处有期徒刑六年，2010年7月30日经山东省德州市中级人民法院裁定假释，假释考验期自2010年7月30日至2011年8月13日。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年12月2日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。被告人刘斐，女，1982年2月9日出生于江苏省扬州市，汉族，大专文化，无业，户籍地江苏省扬州市邗江区，住扬州市邗江区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年12月1日被刑事拘留，同年12月11日被公安机关取保候审。2016年3月24日被检察机关取保候审，同年5月16日被本院取保候审。辩护人ＸＸ，江苏君奥律师事务所律师。扬州市邗江区人民检察院以扬邗检诉刑诉(2016)153号起诉书指控被告人陈治国、武天华、薛书用、李宏杰、齐卫卫、刘斐犯信用卡诈骗罪，于2016年5月11日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用简易程序审理，于2016年5月31日、9月5日公开开庭审理了本案。扬州市邗江区人民检察院指派检察员邹扬出庭支持公诉。被告人陈治国及其辩护人张巍、被告人武天华及其辩护人王有林、被告人薛书用、被告人李宏杰及其辩护人刘嘉、被告人齐卫卫、被告人刘斐及其辩护人ＸＸ到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2015年4月以来，被告人武天华、刘斐在经营扬州市杭集镇赛浪洗车店的过程中，利用改装的拉卡拉POS机窃取被害人梁某、陈某2等人的银行卡信息及密码。被告人武天华、刘斐于同年10月8日至山东省济南市某宾馆，将上述银行卡信息及密码等信息提供给被告人陈治国，由陈治国复制被害人梁某（交通银行卡卡号为62×××41）、被害人陈某2（农业银行卡卡号为62×××18）等银行卡，后被告人李宏杰、齐卫卫按照被告人陈治国的要求在济南市交通银行无影山支行自助区等处的ATM上取款人民币20200元。后被告人陈治国给付被告人武天华、刘斐赃款人民币1万余元，余款由被告人陈治国、李宏杰、齐卫卫瓜分。2015年10月12日，被告人武天华通过网络将被害人银行卡信息及密码发送给被告人陈治国，后被告人陈治国伙同被告人齐卫卫、李宏杰到被告人薛书用在山东省聊城市阳光花园小区13幢411室内，由被告人陈治国复制被害人梁某的农业银行卡（卡号为62×××71），再通过被告人薛书用的农业银行电话转账机将被害人梁某银行存款人民币101520元分别转入薛书用（农行卡号为62×××77）、赵某1（农行卡号为62×××73）的账户上。后由被告人李宏杰、齐卫卫在山东省聊城市农业银行柳园北路支行等地采用先转账后提现的方式将赃款人民币101520元取出。后被告人陈治国采用无卡存款的方式将赃款人民币39000余元汇入被告人武天华指定的工商银行账户，被告人薛书用分得赃款人民币26000元，其余赃款由被告人陈治国、李宏杰、齐卫卫瓜分。2015年12月2日，被告人齐卫卫主动投案并如实供述了自己的主要犯罪事实。2015年11月30日，被告人刘斐接侦查人员电话通知后主动到案，并如实供述其信用卡诈骗的犯罪事实。被告人陈治国、武天华、薛书用、李宏杰到案后，均能如实供述自己的犯罪事实。案发后，被告人陈治国主动向公安机关退出赃款人民币25400元，已由公安机关发还给被害人梁某。诉讼中，被告人李宏杰退出赃款人民币6300元，被告人刘斐退出赃款人民币20200元。上述事实，被告人陈治国、武天华、薛书用、李宏杰、齐卫卫、刘斐在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人陈治国、武天华、薛书用、李宏杰、齐卫卫、刘斐的常住人口信息表、侦查人员出具的查获经过及情况说明、银行卡交易明细、POS机刷卡记录及山东省宁津县人民法院刑事判决书、山东省德州市中级人民法院刑事裁定书、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单、临时羁押证明等书证，被告人陈治国、武天华、薛书用、李宏杰、齐卫卫、刘斐的供述笔录，未到庭被害人梁某、陈某2的陈述笔录，证人徐某1、惠某、李某1、曾某、徐某2、赵某1、吴某、赵某2、庞某、李某2、陈某1、张某的证言笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈治国、武天华、薛书用、李宏杰、齐卫卫使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗，数额巨大；被告人刘斐使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人陈治国、武天华、李宏杰、齐卫卫、刘斐在第一节犯罪事实中共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人陈治国、武天华、刘斐在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人李宏杰、齐卫卫在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人陈治国、武天华、薛书用、李宏杰、齐卫卫在第二节犯罪事实中共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人陈治国、武天华、薛书用在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人李宏杰、齐卫卫在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人武天华历史上有前科，可酌情从重处罚。被告人齐卫卫曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，其在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人齐卫卫、刘斐在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法均可以从轻或者减轻处罚。被告人陈治国、李宏杰、刘斐积极退赃，均可酌情从轻处罚。被告人陈治国、武天华、薛书用、李宏杰到案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法均可以从轻处罚。综上，对被告人李宏杰、齐卫卫可以减轻处罚，对被告人刘斐可以给予一定的缓刑考验期限。公诉机关指控被告人陈治国、武天华、薛书用、李宏杰、齐卫卫犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名正确，量刑建议适当，予以支持。被告人陈治国及其辩护人当庭提出，被告人陈治国在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯。经查，被告人陈治国在共同犯罪中是犯意的提起者和行为的实施者，并非起次要作用，不符合从犯的构成要件。故对被告人陈治国的辩解及辩护人的辩护意见不予采信。被告人武天华的辩护人当庭提出，被告人武天华在案发后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首。经查，该辩护意见无事实依据，不予采信。被告人李宏杰的辩护人当庭提出，被告人李宏杰具有从犯、退赃等法定和酌定从轻处罚的量刑情节，建议对其减轻处罚。经查，该辩护意见有事实和法律依据，予以采信，被告人刘斐的辩护人当庭提出，被告人刘斐具有自首、退赃等法定和酌定从轻处罚的量刑情节，建议对其适用缓刑。经查，该辩护意见有事实和法律依据，予以采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人陈治国犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年11月20日起至2021年2月19日止；罚金在本判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人武天华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2021年6月23日止；罚金在本判决生效后三十日内缴纳）。三、被告人薛书用犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年11月20日起至2020年11月19日止；罚金在本判决生效后三十日内缴纳）。四、被告人李宏杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年11月19日起至2019年11月18日止；罚金在本判决生效后三十日内缴纳）。五、被告人齐卫卫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年12月2日起至2019年12月1日止；罚金在本判决生效后三十日内缴纳）。六、被告人刘斐犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金在本判决生效后三十日内缴纳）。七、被告人李宏杰、刘斐已退出的赃款合计人民币26500元，发还被害人梁尚武、陈冬春；未退出的赃款人民币69820元，责令被告人陈治国、武天华、薛书用、李宏杰、齐卫卫共同退赔给被害人梁尚武。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵惠琴人民陪审员  陈树宾人民陪审员  薛小华二〇一六年九月五日书 记 员  张 静