河北省邯郸市邯山区人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0402刑初129号公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。被告人高素文，女，1969年08月07日出生于河北省邯郸市，汉族，初中文化，无业，现住邯郸市邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月16日被浙江省义乌市稠城派出所被抓获，于2014年9月17日至9月25日在义乌市看守所临时羁押，2014年9月27日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕。辩护人李占岭，河北鼓山律师事务所律师。河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检刑诉（2015）149号起诉书指控被告人高素文犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人高素文及其辩护人李占岭到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省邯郸市邯山区人民检察院指控，2014年3月18日至7月15���间，被告人高素文受谷月芬（女、宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司负责人，在逃）招集，担任宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司的客户经理，在邯郸市向社会公众吸收存款。被告人高素文在该公司“办事处”（邯山区光明大街广悦大厦二楼，协议中称为“销售总部”）工作期间，采用发放宣传资料、不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从中获取存款协议金额1%-3%不等的“好处费”。截止目前，被告人高素文介绍发展43人，为宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司吸纳实缴金额共计620.61万元，现仍涉及未返还金额共计618.21万元。公诉机关当庭出示了证人证言、书证、被告人供述等证据，要求根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人高素文依法进行惩处。被告人高素文��起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，但提出起诉书指控数额过高，部分集资人虽通过其银行卡转款，但非经其介绍，另外自已的钱也投进去了，请求对其从轻处罚。辩护人的主要辩护意见是，1、本案属于单位犯罪；2、被告人高素文只是一个受雇佣人员，其不但没有获利，反而将自家的钱搭过去了，同是受害人，在犯罪过程中作用较小，属于从犯，且自愿认罪，依法应从轻处罚；3、在集资数额的认定上，高素文不认可的9个人不应计算到集资数额中。经审理查明，2014年3月18日至7月15日间，被告人高素文受谷月芬（女、宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司负责人，在逃）招集，担任宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司客户经理，在邯郸市向社会公众吸收存款。被告人高素文在该公司“办事处”（邯山区光明大街广悦大厦二楼，协议中称为“销售总部”）工作期间，采用宣传、介绍、不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从中获取存款协议金额1%-3%不等的“好处费”。经被告人高素文介绍发展43人，为宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司吸纳实缴金额共计620.61万元，现仍涉及未返还金额共计618.21万元。认定上述事实的证据有：1、被告人高素文供述，其知道亚麻油公司，是一个叫谷月芬介绍的，2014年3月中旬的一天，谷月芬对其讲现在有个亚麻油项目挺好的，老板挺有实力的，在宁夏买了有四百亩地，需要融资扩建厂房，在邯郸光明大街广悦大厦2楼成立了办事处。经谷月芬介绍后其也往亚麻油公司放钱了，开始放了50多万。后来谷月芬给其说如果要是不放心的话，办事处空办公室挺多呢，你可以在这盯着点，于是她就给其在办事处里安排了一间办公室���亚麻油公司的厂址在宁夏，法人代表是ＸＸＸ，印象中注册资金好像是一千多万，2014年5月20日左右其去宁夏公司考察，知道该公司有个厂子是加工亚麻油的。听谷月芬讲该公司的实际控制人是刘丹峰，从2014年3月中旬开始向老百姓借钱，具体哪一天记不清了，谷月芬同时也对其讲了该公司实力雄厚，群众在这存款3个月合同额每10000元，群众只需要交款8500元，到期后按合同额给群众还本付息。听谷月芬说公司最初确定的是实收借款2个多亿。邯郸广悦大厦点的负责人是谷月芬。其介绍来的群众来投资，每介绍一个人存款每一万元公司给其提100元好处费，有时候是300元好处费，但是一般都是100元好处费。通过我们客户经理介绍的以一万元为例，群众交纳的数额不定，有8000元的，一般都是7000多，我们就给他签10000元的合同，往公司交6700就行，也就是凡群众来存钱我们往���司交的数额是定数，就是6700元，我们提的钱根据关系好赖不等。至于谷月芬落多少钱及公司实落多少钱其不清楚。广悦大厦二楼是亚麻油公司直接设立的办事处，其见过谷月芬给其看的借款委托书复印件，具体内容记不清了。办事处的内设机构包括办公室、市场部、会计室以及管员工吃饭的食堂。会计室负责收钱，开收据，签合同，市场部负责解答群众的疑问，介绍发展新客户，带领客户报单，拿合同等，办公室负责日常事务，食堂管做饭。记得是2014年3月中旬的一天中午谷月芬告诉我们市场部让我们通知有可能存款的人到农林路清穆轩饭店吃过一顿饭，到场的大概有100人，吃饭时谷月芬就公司借款的事又给大家做了一番介绍。另外4月20日左右，公司组织了四十多人到北京钓鱼台国宾馆开了新产品推介会，或者说是亚麻油展销会，当时ＸＸＸ代表公司发言介绍亚麻油产品怎么好，希望大家投资，当时还请了演员表演节目，参加会的有几百人，很多地方的人。此外，2014年5月20日左右谷月芬带领我们去宁夏的厂房和亚麻油老板买的地考察过，当时厂房确实在生产亚麻油，厂子里放着亚麻油挺多的。其认识的有谷月芬，金延平，耿风利，王何芹，王香芳，韩淑英，陈秀玲，高俊才，金春，ＸＸＸ。还有一些客户和其他人员，其都不太熟悉。去宁夏考察谷月芬带的队，具体人员有金延平，耿风利，王何芹，王香芳，韩淑英，陈秀玲，高俊才，就这些了。大概2014年5月20日左右，具体日期记不清了，地点应该在银川。亚麻油公司及邯郸办事处吸收存款，对存款人没有限制。金延平，耿风利，王何芹，王香芳，韩淑英，陈秀玲，高俊才，金春在市场部都有办公室，这几个人与谷月芬都是熟人，但这几个人和亚麻油公司都不认识，这几��人再介绍发展的投资人与谷月芬有的认识，有的不认识。亚麻油公司及邯郸办事处对向外介绍发展新存款客户不管存款人是谁，只要来存钱就可以。群众存款有3种方式，一种是在会计室现金交款，一种是在会计室通过pos机刷卡，还有一种是群众按公司提供的账号（谷月芬首先将账号发给我们，我们再逐层向下发，有的是客户向会计室要的）进行投资。亚麻油公司吸收存款给存款人开的是亚麻油公司的专用借款收据，收据是在广悦大厦二楼办事处的会计室开的，用的是亚麻油公司印制的借款专用协议，合同是在会计室签的，合同上的法人签名及印章是提前写好盖好的，合同是怎么来的其不知道。有一些熟人来到广悦大厦二楼，正好碰到了其，熟人问在这里投钱保险不，其跟他们说这都是高利息高风险，你们想好了再放，后来就有一些熟人通过其的介绍向亚麻油公司��款，跟这些熟人一起在办公室签订的合同。后来又有一些熟人介绍的熟人找到其向亚麻油公司存款。群众可以不通过其找公司其他人报单，签合同。经其及其的”下线”介绍、发展，在亚麻油存款的群众有多少人其记不清了，存款多少也不知道，没有算过。其及其的下线介绍发展的存款人，存款前同亚麻油公司及邯郸办事处的相关人员都没有关系。介绍发展群众来存款没有限制。其介绍他人来此存款的目的是为了挣公司给的好处费，每一万元钱公司给其100元好处费。支付方式是报单过后随即就以现金方式支付。高素文另供，其一共从公司拿到85000元的提成，每个存款人存款的提成其只留了100元，其他的钱都还给了存款的人。2、被告人高素文个人账户信息查询及交易明细。3、马爱莉证，2014年3月份通过朋友介绍认识高素文，高��文介绍说亚麻油公司为扩建厂房在邯山区光明大街的广悦大厦二楼在向民间融资。于今年3月22日，其去广悦大厦找到高素文，通过高素文借款给亚麻油公司实缴款11.2万元，签订协议的金额16万。亚麻油公司承诺到期后按协议金额还本付息。谁知还没有到还款日期，在广悦大厦就找不到人了。借给亚麻油公司三次，第一次是在2014年3月22日签订的合同，实缴金额是4.2万，协议金额是6万，协议编号是0006397，第二次也是在2014年3月22日签订的合同，实缴金额是3.5万，协议金额是5万，协议编号是0006396，第三次是在2014年5月12日签订的合同，实缴金额是3.5万，协议金额是5万，协议编号是0008460；马爱莉对高素文的辨认笔录。4、马淑贞证，2014年3月份通过朋友介绍认识高素文，高素文介绍说亚麻油公司为扩建厂房在邯山区光明大街的广悦大厦二楼向民间融资。于今年3月20日，去广悦大厦找到高素文，通过高素文借款给亚麻油公司实缴款7万元，签订协议的金额10万。亚麻油公司承诺到期后按协议金额还本付息。谁知还没有到还款日期，在广悦大厦就找不到人了。借给亚麻油公司两次，第一次是在2014年3月20日签订的合同，实缴金额是4.2万，协议金额是6万，协议编号是0006332，第二次是在2014年3月22日签订的合同，实缴金额是3.5万，协议金额是5万，协议编号是0006441；马淑贞对高素文的辨认笔录。5、姜丽娟证，2014年3月20日左右，其听朋友刘梅介绍，亚麻油公司为扩建厂房在邯山区光明大街的广悦大厦二楼向民间融资。在去广悦大厦了解情况时，是高素文接待的，她向其详细介绍了亚麻油公司的情况，并告诉其存钱的办法，于是其于2014年3月24日借款给亚麻油公司，实缴款7万元，签订协议的金额10万元。按高素文说的，亚麻油公司承诺到期后按协议金额还本付息。谁知还没有到还款日期，在广悦大厦就找不到人了。2014年7月2或3日，其费力找到了高素文，高素文答应20个月还清本金，利息都没有了，并要求其如果同意就在合同上签署“同意领本金”，其按高素文说的同意领本金，并在协议上签了字，但到最后还是一分钱也没有给，合同编号是0006614；姜丽娟对高素文的辨认笔录。6、野凌云证，2014年3月份通过朋友介绍认识了高素文，高素文介绍说亚麻油公司为扩建厂房在邯山区光明大街的广悦大厦二楼向民间融资。于今年3月22日，去广悦大厦找到高素文，通过高素文借款给亚麻油公司实缴款34万元，签订协议的金额40万元，协议编号是0006442。7、程秀斋、刘雷丽、尹海霞、杨风海、李成武、吴业成、刘桂芹、赵素敏、周卫、李怡霏、李巧云、赵玉昌、翟淑敏、李海菊、郑��芝、齐建军证实的情节和马爱莉、马淑贞、姜丽娟和野凌云证实的投资情节基本一致，并附有宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司出具的收据、投资协议。8、胡霞证，其跟高素文是邻居。今年3月高素文介绍说亚麻油公司大，效益好，在向民间融资。于今年3月24日，其通过高素文借款给亚麻油公司实缴1.4万元，签订协议的金额2万元，协议编号是0006612，之后又两次借款给亚麻油公司。第二次是以外甥女张英的名义在2014年5月30日签订的合同，实缴金额是5.6万元，协议金额8万，协议编号是0009214，第三次是在2014年6月3日签订的合同，实缴金额是5.6万元，协议金额8万，协议编号是0009287。9、王静芬证，其跟高素文是邻居。今年4月高素文介绍说亚麻油公司大，效益好，在向民间融资。于今年4月9日，通过高素文借款给亚麻油公司实缴3.5万元，签订协议的���额5万元，协议编号是0007195。之后又三次借款给亚麻油公司。第二次是在2014年4月15日签订的合同，实缴金额是3.5万元，协议金额5万，协议编号是0007568，第三次是以丈夫胡景山的名义在2014年4月19日签订的合同，实缴金额是4.9万元，协议金额7万，协议编号是0007658，第四次是在2014年5月17日签订的合同，实缴金额是4.2万元，协议金额6万，协议编号是0008663。10、张凤珠、郑少林、王淑萍、王新丽、苗桂玲、张振峰、赵国霞、任素英、刘晋英、赵改林、靳晓华、吝海红、李素英、杨书云、蒋建型、刘秀英、赵顺平、李良、许爱军、野兰云、野惠云证实的情节和胡霞、王静芬证实的投资情节基本一致，并附有宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司出具的收据、投资协议。11、证人马某（吴忠市国军清真食品有限公司的办公室主任）证，我公司与宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司签订《亚麻籽油委托加工协议》。协议约定：同瑞祥亚麻油公司从我公司购买油品，由他们自己提供包装和商标（当时他们提供的是“亚麻香”的商标），我们将自己生产的油替他们包装好之后，按照大约22元一升的价格销售给他们公司。一共销售了139740元。12、证人赵某（宁夏同瑞祥亚麻油科技有限公司宁夏总部财务会计）证，公司没有具体的产品，公司从宁夏吴忠市国军清真食品有限公司进了不少亚麻油成品，其在任会计期间，公司没有任何营业额，只是购买亚麻油产生了些费用。13、上海永绿置业有限公司银川分公司证，宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司于2014年3月21日至2014年6月中旬入住我绿地21城D区企业公园13#508-510房间办公，之后该公司在没有与物业公司办理任何手续的情况下离开。由于该公司在我处办公时��短暂，我处未留该公司相关资料。14、专项审计报告：根据报案人员相关人员相关笔录、借款协议、收据、银行账户等材料审计情况：高素文以宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司扩建为由进行非法集资实收金额620.61万元，返还利息2.40万元，实得618.21万元。15、税务登记表显示该企业从2014年3月1日至9月30日一直是零申报。16、纳税人存款账户账号报告表、增值税纳税申报表、企业所得税月（季）度预缴纳税申报表、企业信息。17、企业法人营业执照、食品流通许可证、商标局注册申请受理通知书。上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。本院认为，被告人高素文违反国家法律、金融管理法规的规定，受他人招集向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人及辩护人提出起诉书认定数额过高的意见，证据不足，本院不予采纳。辩护人所提本案属于单位犯罪的意见，经查，证人马某、赵某证言、上海永绿置业有限公司银川分公司证明及宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司纳税记录可以证实该公司成立后除少量购油业务外，没有证据证实有其它正常经营业务，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”，被告人高素文为获得好处费，受谷月芬招集为宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司介绍、吸收存款，其行为应认定为自然人犯罪。辩护���提出被告人高素文属从犯的意见，经查，被告人高素文为获得好处费，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，且公诉机关指控的犯罪数额仅为经其介绍的43名吸收对象向宁夏同瑞祥亚麻油科技发展有限公司交纳金额，故被告人高素文在共同犯罪中所起非次要、辅助作用，辩护人的该项辩护本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条之规定，判决如下：被告人高素文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月27日起至2018年9月17日止）。罚金自判决生效之日起十日内交付。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人��法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马永青审 判 员  武文杰人民陪审员  葛扬扬二〇一六年九月二十八日书 记 员  黄晓庆附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。