河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0433刑初96号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人焦某某，男，1986年7月6日出生于河北省馆陶县，汉族，初中文化，农民，山东省冠县东古城镇东馆陶村人，捕前住山东省冠县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月30日被羁押于聊城市看守所，2015年8月4日被馆陶县公安局刑事拘留，同年9月8日被逮捕。辩护人张海岭，河北昊正律师事务所律师。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉［2016］75号起诉书指控被告人焦某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。馆陶县人民检察院指派检察员徐剑英出庭支持公诉，被告人焦某某及其辩护人张海岭到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2012年5月份，被告人焦某某未经国家有关部门批准，以投资做生意为由，承诺以月息3分的利息为诱饵，让么某1帮忙从他人手里吸收资金共计1070000元，然后焦某某以高于支付的利息借给他人使用赚取利息差额。期间，已退还本金17000元，截止案发，造成1053000元无法归还。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此认定被告人焦某某的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对焦某某依法予以判处。被告人焦某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人认为焦某某退还本金及支付利息的数额应在指控的犯罪数额中扣除，焦某某系初犯并当庭认罪，焦某某犯罪与当时的社会背景有较大影响，对焦某某应当从轻处罚。经审理查明，2012年5月份至2013年9月份期间，被告人焦某某在未经国家有关部门批准的情况下，以做生意需要资金为由，并以支付月息3分为诱饵，通过么某1向周边群众广泛宣传吸收资金，焦某某通过么某1共计吸收公众资金1070000元，焦某某将所得款项转借给他人，以此赚取利息差额。截止案发，焦某某已退还本金17000元，剩余资金1053000元未退还。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1、证人证言及相关书证（1）证人么某1证明，2012年上半年的时候焦某某找到其，焦某某说在冠县做银行贷款验资的业务，赚的钱比较多而且有保障，问其能不能帮他找点钱用用，可以给付月息三分，后来其就把自己家的十万元交到了他的手中，后来同身边的朋友聊天的时候说起来自己家的钱在哪里放着利息高，其就给他们说在焦某某那里放钱月息3分的情况，就主动找到其说能不能帮忙将钱也存到焦某某那里，就这样从2012年到2013年期间陆陆续续一共有一百多万元通过其放到了焦某某那里，后来知道焦某某把钱都放出去吃高息，资金链断了。（2）证人焦某证明，大概2012年，焦某某通过馆陶的表姐么某1找了些钱，在借款条上写有其的名字应该是焦某某替其签的，可能是么某1怕焦某某一个人不保险，让焦某某把其的名字也带上，有时候焦某某不在家的时候其也替焦某某从么某1手里接过钱，焦某某给么某1三分的月息，焦某某让其帮忙找到用钱的地方，其就介绍了王京建和王磊给他认识，然后通过其借给王京建七十万元，借给王磊一百万元，他俩都支付月息8分的利息，结息的时候他们一般都会联系焦某某，因为王京建和王磊都知道这钱是焦某某的。（3）证人么某2证明，焦某某是通过其的姐姐么某1在馆陶县找的钱，其在家只找到一张王京建给焦某找的借款条，其指定这笔钱应该是焦某某从馆陶县吸收的钱借出去的，但是借据上为什么写的是焦某某哥哥焦某的名字不清楚。附借款单据复印件在卷。（4）证人王某证明，其于2012年从王京建那里拿了五十万元，本金拿酒和砂轮基本都顶清了，还打了一张二十万元的利息条，其不认识焦某某，只认识焦某，但是没有直接的经济往来。（5）证人刘某1证明，2013年的时候，么某1在上班的时候跟大家闲聊，说如果有闲钱的话就放她那里，她有两个表弟焦某某、焦某在冠县东古城镇的农村信用社里边是正式员工，现在这个信用社验资需要资金，所以借一些钱，但是不白用，利息会按月支付，一开始其也没想着把钱借给她，但是后来她见了其总是说，其就借给了么某16万元，么某1给其了一个手续，一开始还按时给着利息，到了2013年10月份的时候么某1就不给利息了，本金也不给了。附借款单据复印件在卷。（6）证人刘某2证明，么某1说其的两个兄弟焦某某、焦某需要资金，不白借，月息三分，2013年8月1日，么某1从其手里收走十万元钱，给过两次利息6000元，后来就不给了，借款条上边写着焦某某、焦某的名字。附借款单据复印件在卷。（7）证人白某证明，么某1说亲戚在冠县农村信用社上班，需要借钱，其分两次共计借给么某112万元，当时她承诺给月息三分的利息而且随时支取，现在都快三年了，利息给了4万多元，本金也就过年的时候给了1000元，么某1现在不还给本金也不支付利息了。附借款单据复印件在卷。（8）证人陈某证明，么某1说其的两个表弟焦某某、焦某需要一些钱，不白用，月息三分，其分两次共计借给么某16万元钱，2015年2月10日还了1万元，么某1给其开的是借款条，到了2013年8月份就不给结息了，本金更是不给。附借款单据复印件在卷。（9）证人杨某证明，么某1说她的表弟在冠县需要用钱，其总共借给么某1约8万元，约定的利息是月息三分，一共给过不到一年的利息。附借款单据复印件在卷。（10）证人薛某1证明，其听周围的人说么某1收着钱呢，给的利息不低，其就问么某1，么某1说收的钱放到了冠县东古城的信用社，其于2013年3月28日借给么某12万元，利息是月息3分，么某1给开的是一张借款条，给过几个月的利息，后来利息本金都不给了。附借款单据复印件在卷。（11）证人薛某2证明，其听么某1说有闲钱可以放她那里，这些钱都放到了冠县东古城农村信用社里面，其总共借给么某1两笔钱，第一笔是2012年9月28日借给20万元，第二笔是2013年2月20日借给10万元，月息三分，每月月底结息，么某1给其打的是两张借款条，一开始还按月给着利息，到了2013年10月份的时候就不给利息了，现在三十万元本金还在她那里要不回来了。附借款单据复印件在卷。（12）证人刘某3证明，其听么某1说她的兄弟在冠县东古城镇信用社上班需要验资用钱，其共计借给么某112万元，么某1打的是借款条，一开始还按月给着利息，到了2013年10月份的时候就不给利息了。附借款单据复印件在卷。（13）证人史某证明，其听么某1说她的亲戚在冠县农村信用社上班需要用钱，其共计借给么某116万元，约定月息三分，给过的利息不到3万元，本金给过5000元。附借款单据复印件在卷。（14）证人张某证明，2013年5月15日，其给了么某15万元现金，么某1说这钱用在了冠县农村信用社验资使用了，她有一个表弟在冠县信用社上班，口头约定利息是月息三分，借款人写的么某1表兄弟焦某某的名字，其领过4500元的利息，过年的时候给了1000元的本金。附借款单据复印件在卷。2、其他书证（1）受案登记表、焦某某户籍证明在卷。（2）济南铁路公安处聊城车站公安派出所出具的抓获证明，证明该所民警于2015年7月30日21时许，在聊城市火车站广场附近抓获网上逃犯焦某某。（3）聊城市看守所出具的羁押证明，证明焦某某于2015年7月30日被济南铁路公安处聊城车站公安派出所抓获，并羁押于该所，2015年8月4日被馆陶县公安局民警解走。（4）P192－193，冀Ｄ×××××高尔夫牌小型轿车，所有人刘书亮，注册日期是2012年6月4日。（5）王磊的在逃人员登记信息表在卷。（6）馆陶县公安局作出的向王京建询问通知书在卷，该通知书上载明王京建去向不明。3、邯郸中冀会计师事务所出具的邯中冀专审字[2015]第1540号专项审计报告载明，截止2013年9月，焦某某吸收公众存款18笔，共计金额1070000元，期间已退还部分存款16000元，期未剩余公众存款18笔，共计金额1054000元;焦某某借出资金2笔，共计金额1700000元。4、被告人焦某某供认在卷。本院认为，被告人焦某某未经国家有关部门依法批准，采取发放宣传单等公开宣传的方式，以高息为诱饵面向不特定公众吸收存款，犯罪数额巨大，焦某某的行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。其辩护人认为所退本金和支付的利息应从犯罪数额中扣除的辩护意见于法无据，不予采纳；认为被告人焦某某系初犯、自愿认罪可以从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人焦某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月30日起至2018年7月29日止。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘风青审 判 员  张继稳人民陪审员  张学军二〇一六年九月二十六日书 记 员  王盼盼附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。