江西省赣州市章贡区人民法院刑 事 判 决 书（2016）赣0702刑初122号公诉机关赣州市章贡区人民检察院。被告人方某，于江西省上犹县，个体。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2015年10月22日被赣州市公安局章贡分局取保候审，2016年5月18日被本院取保候审。辩护人方军，江西腾龙律师事务所律师。赣州市章贡区人民检察院以赣章检刑诉（2016）108号起诉书指控被告人方某犯合同诈骗罪，于2016年5月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赣州市章贡区人民检察院指派检察员王全忠、代检察员黄秋芳出庭支持公诉。被告人方某及其辩护人方军到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后，本院审判委员会进行了讨论，并作出决定。现已审理终结。赣州市章贡区人民检察院指控，2014年9月15日，被告人方某以赣B×××××小型汽车作为抵押，在赣州市公安局交通警察支队车辆管理所办理抵押登记后，从某融资租赁有限公司借款人民币17.03万元（借款期限2014年9月15日起至2016年9月16日），但该公司只收了该车的机动车登记证书和一把钥匙作为抵押物，汽车仍由方某管理、使用。2015年7月7日，方某通过他人伪造一本该车的机动车登记证书，隐瞒汽车已经抵押的情况，又以该车作为抵押，与某互联网金融服务公司签订了一份《质押借款合同》，以生意急需周转为由，骗得该公司人民币16.5万元后，全部用于归还其个人欠款。同年10月14日，方某自动到赣州市公安局直属分局投案，如实供述自己的罪行。该16.5万元至今仍未退赔。公诉机关认为，被告人方某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，构成合同诈骗罪。同时，被告人方某具有自首情节。针对指控，公诉机关向法庭提交了下列证据，1、被告人供述；2、证人证言；3、鉴定结论；4、其他证据材料。被告人方某在法庭上对公诉机关的指控没有提出异议，并且自愿认罪。辩护人方军的辩护意见是：本案属于经济纠纷，被告人方某的行为不构成合同诈骗罪。经审理查明，2014年9月15日，被告人方某以赣B×××××小型轿车作为抵押，在赣州市公安局交通警察支队车辆管理所办理抵押登记后，从某融资租赁有限公司借款人民币17.03万元（借款期限从2014年9月15日起至2016年9月16日止），该公司收取了轿车的机动车登记证书和一把车钥匙，轿车仍由被告人方某管理、使用。2015年7月7日，被告人方某通过他人伪造了一本轿车的机动车登记证书，隐瞒该车已抵押的事实，与某互联网金融服务公司签订了一份《质押借款合同》，以生意急需周转为由，将轿车质押给该公司，骗得借款人民币16.5万元。后被告人方某将所骗取款项全部用于归还其个人欠款。2015年10月14日，被告人方某主动到公安机关投案。本案审理期间，被告人方某向某互联网金融服务公司退还全部赃款共计人民币16.5万元，取得了被害单位的谅解。上述事实，有公诉机关及辩护人提供，并经当庭举证、质证的下列证据证实：1、证人肖某丁的证言证实，2015年7月7日，方某来公司找他，想用一辆已经付清全款的奥迪A4L型轿车从公司贷款，并告诉他，这辆车没有发生过事故，也没有做过抵押。之后，他将汽车、一把车钥匙、机动车登记证书、行驶证、保单等留下，并让公司的员工李某甲查汽车是否有抵押记录，之后，他不记得李某甲有没有回话。因方某催的紧，他觉得资料应该不会造假，就与方某签订了质押借款合同，并审批放款了16.5万元给方。之后，方某没有按照约定偿还贷款，2015年10月10日，他依照合同约定将方某质押的汽车过户到公司名下时，发现方提供的机动车登记证书是假的，车子已经抵押给别的公司。如果他之前知道这辆车已做了抵押贷款，他不可能会放款16.5万元给方。2、证人邹某的证言证实，2015年7月7日下午，她所在公司某互联网金融服务公司来了一名叫方某的客户，对方想用一台奥迪A4L型小汽车办理贷款。公司的业务员刘某兵接待了方，他们谈好贷款事宜后，刘就把资料给了公司经理李某甲，李查看资料没有问题，就把上述资料交给公司的风险控制部进行价格评估，最后由公司的总经理肖某丁核查签字。肖签完字，就把资料给她，她将资料和审批结果拍照给惠州总公司，并告知方某质押合同上注明如果他违约，将会授权她们公司处理车辆转户及相关事宜。之后，惠州总部同意放款，根据方某提供的中国建设银行卡（卡号：62×××16），将16.5万元打到其账号上。2015年9月6日，她打电话催方某还款，方说在筹钱，需要缓几天。之后，就无法联系到方了。后来，肖某丁依照合同约定将方的奥迪车办理过户手续时，发现这辆车已经抵押给了其他公司。3、证人李某甲的证言证实，2015年7月初，公司的业务员刘某兵带着一名客户来公司办理质押贷款，客户说他的车子是全款车，没有发生过交通事故，想在公司贷款16万元，并提供了车辆的机动车登记证、行驶证、保险单、身份证复印件、驾驶证及复印件和一把车钥匙。他对客户提供的资料进行核实，没有发现问题，就将资料交给了公司老板肖某丁，之后的事情就是肖与车主协商了。4、证人钟某乙的证言证实，2015年10月10日，他的老板肖某丁叫他把身份证送到车管所准备过户一辆车到他的名下，他将身份证给了肖某乙就走了。后来，他听说办理车辆过户手续的机动车登记证是假的。他知道这个假的机动车登记证是方某取得贷款时给公司的。5、证人李某乙的证言证实，2015年10月10日，他帮一位客户在赣州市车管所奥宝德检测中心代为办理过户手续，对方开的是一辆车牌号为赣B×××××的奥迪A4汽车。客户给了他相关材料，他看到是现车主方某过户到钟某乙名下。在办证大厅办理手续时，车管所的民警审核他提供的材料时，让他叫车主本人过来办理，当天车主有事没有过去。2015年10月14日，他去车管所的时候，民警告诉他，机动车登记证书是假的。6、证人李某丙的证言证实，2015年10月10日10时30分许，一名叫李某乙的代办员拿了一本赣B×××××小型轿车的机动车登记证书和其他相关材料来车管所办理过户手续，他在审理材料时发现机动车登记证书是假的，他就以需要本人办理为由退了回去。2015年10月14日10时许，当事人钟某乙过来车管所要求办理过户，他就向直属分局报了案。7、证人李某丁的证言证实，2014年9月12日，方某找到他们某金融服务有限公司赣州分公司，想办理贷款业务。方某说他有一辆已经还清按揭的奥迪A4L型小汽车可以作为抵押物。他按照程序把方的贷款手续办好后，方和公司签订了贷款合同，借期是两年，为了保证放贷的安全性，公司收取了机动车登记证书和一把备用钥匙。之后，他同事和方某到车管所，将汽车的机动车登记证抵押记录一栏更新为抵押于某金融服务有限公司。总公司就将之前审批好的十三万元贷款打到了方某的卡上。方某刚开始的时候，还会按时还款，过了两三个月就不还了，他们试着打电话给方，方一开始还说自己会继续还，后来，他们再也无法打通方的电话。8、价格鉴定结论书证实，车牌号为赣B×××××的奥迪A4轿车价值人民币228480元。9、机动车档案资料目录、注册登记联以及车辆购置税完税证明（副本）证实车牌号为赣B×××××，车架号为LFV3A28K1B3049861的奥迪轿车为被告人方某所有，已经交纳车辆购置税且进行了注册登记。10、车辆抵押合同、消费贷款车辆自愿抵押通知单、机动车抵押登记备案申请表、机动车业务委托书、介绍信、委托书、中华人民共和国组织机构代码证证实，被告人方某自愿将车牌号为赣B×××××的奥迪轿车抵押给某融资租赁有限公司，并从公司借款17.03万元，借款期限为二年，即2014年9月15日起至2016年9月16日止。11、个人借款服务申请表、个人借款业务审批表、质押借款合同、借条、企业法人营业执照证实，被告人方某以车牌号为赣B×××××的奥迪轿车质押给某互联网金融服务公司，并从公司借款16.5万元，借期为二个月，自2015年7月7日起至2015年9月6日止，该公司法定代表人为肖某丁。12、车辆交易委托书证实，2015年9月16日，被告人方某授权某互联网金融服务公司法定代表人肖某丁全权处理车牌号为赣B×××××，车辆型号为LFV3A28K1B3049861的奥迪轿车的转户及相关事宜。13、中国建设银行网上银行电子回单、银行流水信息及手机信息证实，某互联网金融服务公司于2015年7月7日贷款16.5万元给被告人方某。同时，被告人方某收到贷款后，分别转账20万元、52500元给熊某、杨某。14、赣州市公安局交警支队车辆管理所出具的证明证实，中介人员李某乙提供的赣B×××××轿车的机动车登记证书是伪造的。15、收条及谅解书证实，被告人方某已退还全部赃款，取得了被害单位的谅解。16、户籍证明、前科劣迹证明证实，被告人方某的出生时间、身份以及曾因伙同他人参与赌博，受过行政处罚。17、归案经过证实，2015年10月14日，被告人方某主动到公安机关投案。18、被告人方某在侦查期间的供述证实，2011年10月份，他通过按揭贷款买了一辆奥迪A4L型小汽车，并于2014年10月份还清了轿车的全部贷款。2014年9月份，由于经济紧张，他将这辆车抵押给了某融资租赁有限公司，从该公司借款17.03万元，并约定每个月按时支付利息，三年之后归还本金。他还将轿车的机动车登记证书和一把车钥匙交给该公司保管，但是轿车仍由他本人使用。2015年7月份，为缓解资金紧张问题，他将已经抵押的奥迪A4L型小汽车又质押给了某互联网金融服务公司，该公司的肖某丙要求他提供机动车登记证书、行驶证、保单等资料，以防他还不了借款，可以将车过户到公司名下。为了取得借款，他隐瞒了该车已经抵押的事实，找人办了一本伪造的机动车登记证书，连同身份证原件、保单等资料一同交给了肖某丙，从该公司借款16.5万元，之后，他将这笔钱用于归还熊某、杨某以及其他一些朋友的欠款。2015年10月14日，肖某丙突然给他打电话说，车管所的工作人员在给车子办理过户手续时，发现机动车登记证书是伪造的，并让他尽快还钱给公司，并配合公安机关的调查。之后，他就到公安机关来说明这件事了。以上证据来源合法，内容客观真实，与本案事实相关联，且证据之间能够相互印证，足以认定上述事实，本院对上列证据予以采信。本院认为，被告人方某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程，虚构事实、隐瞒真相，骗取对方当事人钱财，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人方某犯合同诈骗罪的罪名成立。关于辩护人方军在法庭上提出本案属于经济纠纷，被告人方某的行为不构成合同诈骗罪的辩护意见，因有证人证言、价格鉴定结论书、车辆抵押合同、质押借款合同、车辆交易委托书、被告人在侦查期间的供述等证据相互印证，证实被告人方某隐瞒轿车已经抵押给嘉银融资租赁（上海）有限公司取得借款的事实，通过他人伪造了一本机动车登记证书，再将轿车质押给深圳前海金岱互联网金融服务公司取得借款，后将该笔借款用于归还个人欠款，其主观上具有非法占有他人钱财的故意，客观上在签订、履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，骗取了对方当事人的钱财，符合合同诈骗罪的犯罪构成要件，因此，对上述辩护意见，本院不予采纳。被告人方某犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人方某已退还全部赃款，取得被害单位的谅解，可以酌情从轻处罚。根据被告人方某的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑没有再犯罪的危险，可对其宣告缓刑。据此，本院为维护社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人方某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 杨 菲人民陪审员 孔 瑛人民陪审员 杜秋平二〇一六年九月五日书 记 员 丁明顺