黑龙江省密山市人民法院刑 事 判 决 书（2016）黑0382刑初90号公诉机关黑龙江省密山市人民检察院。被告人刘某甲，男。2014年5月27日因涉嫌挪用资金被密山市公安局取保候审，2015年5月19日因涉嫌挪用资金被密山市公安局监视居住。被告人王某甲，男。2013年3月21日因犯挪用资金罪被密山市人民法院判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年。2015年10月12日因涉嫌违法发放贷款被密山市公安局取保候审。黑龙江省密山市人民检察院以密检刑诉〔2016〕74号起诉书指控被告人刘某甲犯挪用资金罪，被告人刘某甲、王某甲犯违法发放贷款罪，于2016年5月3日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，2016年7月7日密山市人民检察院建议本院延期审理，于2016年8月4日建议本院恢复审理，并以黑密检刑变诉〔2016〕6号变更起诉决定书变更起诉。本院于2016年8月22日公开开庭审理了本案。密山市人民检察院代理检察员姬红梅出庭支持公诉，被告人刘某甲、王某甲到庭参加诉讼。本案于2016年9月8日经审判委员会讨论决定，现已审理终结。经审理查明：（一）挪用资金犯罪1、2004年5月31日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，利用职务上的便利，采取伪造身份证号码的手段，以王某丙名义贷款人民币0.6万元。2、2004年9月10日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，伙同信用社副主任王某甲，利用职务上的便利，采取同样手段，分别以王某丁、刘某乙、李某甲名义各贷款人民币0.9万元，其中刘某甲、王某甲使用了每笔贷款中的0.45万元，共计人民币1.35万元。3、2004年9月11日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，伙同信用社副主任王某甲，利用职务上的便利，采取同样手段，分别以李某乙、杨某某、张某某、于某某、王某丙、孙某甲、刘某丙、崔某某名义贷款人民币0.9万元，其中刘某甲、王某甲使用了每笔贷款中的0.45万元，共计人民币3.6万元。4、2004年9月12日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，伙同信用社副主任王某甲，利用职务上的便利，采取同样手段，分别以许某某、孙某乙、赵某甲名义各贷款人民币0.9万元、其中刘某甲、王某甲使用了每笔贷款中的0.45万元，共计人民币1.35万元。5、2005年9月13日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，利用职务上的便利，采取同样手段，两次以马某甲名义各贷款人民币2万元，共计人民币4万元。6、2006年1月10日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，利用职务上的便利，采取同样手段，分别以荣某某、马某乙名义各贷款人民币1万元，共计人民币2万元。7、2006年1月15日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，利用职务上的便利，采取同样手段，分别以荣某某、马某乙名义各贷款人民币1万元，共计人民币2万元。8、2005年6月21日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，利用职务上的便利，采取顶名贷款的手段，以孙某丙名义办理贷款人民币1万元。9、2005年7月19日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，利用职务上的便利，采取顶名贷款的手段，以孙某丙名义办理贷款人民币3.3万元。10、2005年8月6日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，利用职务上的便利，采取顶名贷款的手段，以孙某丙名义办理贷款人民币1.2万元。11、2006年1月17日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，利用职务上的便利，采取顶名贷款的手段，分别以顾某某、陈某某、李某乙、赵某乙、刘某丁、高某某、刘某戊名义各贷款人民币1万元，共计7万元。12、2006年1月25日，被告人刘某甲在任密山市信用社主任期间，利用职务上的便利，采取顶名贷款的手段，以罗某某名义办理贷款人民币3万元。综上，刘某甲挪用资金32笔，合计人民币30.4万元，用于二人养牛及个人使用。被告人王某甲于2011年5月2日到案并退还其挪用的上述资金14.9万元；被告人刘某甲于2014年5月27日到案，如实供述其挪用资金的犯罪事实，并退还其挪用的资金15.5万元。上述事实，被告人刘某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有书证受案登记表、报案材料、在逃人员登记/撤销表、到案经过、借款人身份核实表、信用社员工基本情况登记表、营业执照、犯罪嫌疑人正/侧位照片、刑事判决书、岗位责任制、扣押清单、信用社证明、贷款凭证、还款凭证、常住人口详细信息；证人肖某甲、吕某某、范某某、辛某某、苏某某等人证言；被告人刘某甲、王某甲供述和辩解等证据证明，足以认定。（二）违法发放贷款罪2004年5月至2006年1月，被告人刘某甲、王某甲在分别任密山市信用社主任、副主任期间，刘某甲在审查王某甲发放贷款的过程中，不正确履行职责义务，致使65笔贷款共计132.745万元违法发放。案发时，已偿还9.745万元贷款，造成银行损失122.745万元。被告人王某甲在发放贷款过程中，亦不正确履行自己的职责义务，致使80笔贷款共计150.245万元违法发放，案发前，已偿还9.475万元贷款，造成银行损失134.745万元。被告人刘某甲于2014年5月27日到案后如实供述其违法发放贷款的犯罪事实。被告人王某甲于2015年3月24日被公安机关传唤到案并如实供述其犯罪事实。上述事实，被告人刘某甲、王某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有书证受案登记表、到案经过、扣押清单、犯罪嫌疑人正/侧位照片、刑事判决书、岗位责任制、信用社证明、贷款凭证、信用社基本情况登记表、常住人口详细信息；证人苏某某、辛某某、范某某、吕某某、张桂香、王某乙、刘某戌、王某戊、索某乙、金某某、肖某乙、索某甲等人证言；被告人刘某甲、王某甲供述和辩解等证据证明，足以认定。本院认为，被告人刘某甲利用职务便利，挪用本单位资金进行营利活动及个人使用，数额较大，其行为构成挪用资金罪。被告人刘某甲、王某甲违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为构成违法发放贷款罪，公诉机关指控罪名成立。刘某甲明知王向臣挪用的14.9万元用于二人合伙养牛而帮其挪用，系共同犯罪，二人均系主犯。被告人刘某甲、王某甲到案后如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。刘某甲全部退还其挪用资金，可酌情从轻处罚。刘某甲犯数罪，应对其数罪并罚。王某甲在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应撤销缓刑，对其数罪并罚。刘某甲关于其自首的辩护意见，因本案证据证明刘某甲于2014年5月27日向公安机关投案，其向公安机关退缴赃款的时间是2014年5月22日，二者在时间上矛盾，故不能认定自首。刘某甲、王某甲犯罪情节较轻、有悔罪表现、没有再犯罪的危险、宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。对刘某甲、王某甲依法实行社区矫正。依照《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第二百七十二条第一款、第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第七十七条的规定，判决如下：一、被告人刘某甲犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，缓刑三年。并处罚金人民币五万元。二、被告人王某甲犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。三、撤销本院（2013）密刑初字第38号刑事判决主文中被告人王某甲犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年的缓刑部分，与被告人王某甲犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑的考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鸡西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨运华代理审判员  诸葛辉人民陪审员  栾 鹏二〇一六年九月八日书 记 员  邵 枫