河北省秦皇岛市海港区人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0302刑初396号公诉机关秦皇岛市海港区人民检察院。被告人赵某，无业。2016年3月17日因涉嫌信用卡诈骗罪被公安局海港分局取保候审。现在其居住地候审。被告人王某1，无业。2015年7月24日因犯寻衅滋事罪被某县人民法院判处有期徒刑一年二个月（刑期自2015年4月15日起至2016年5月27日止）。2016年3月22日因涉嫌信用卡诈骗罪被某市公安局海港分局刑事拘留，2016年3月31日被逮捕。现羁押于秦皇岛市看守所。辩护人张巍，河北君德风律师事务所律师。秦皇岛市海港区人民检察院以海检公诉一刑诉（2016）333号起诉书指控被告人赵某、王某1犯信用卡诈骗罪，于2016年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。秦皇岛市海港区人民检察院检察员白宝忠出庭支持公诉。被告人赵某、王某1及其辩护人张巍到庭参加了诉讼，现已审理终结。秦皇岛市海港区人民检察院指控，2013年10月，被告人赵某、王某1伙同秦某在某市建设银行某支行冒用王某2、杨某1的身份，骗领卡号分别为“48959203325082716”“4895920352169638”的二张建设银行信用卡供被告人赵某使用，并透支人民币60345.92元，经多次催缴超过三个月仍未还款。公诉机关认为被告人赵某、王某1的行为已构成信用卡诈骗罪。指控的事实有被告人赵某、王某1的供述与辩解，证人王某2、杨某1、王某3、杨某3的证言、相关书证等证据证实。请求对被告人赵某、王某1依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第二十五条第一款之规定处罚。被告人赵某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解意见。被告人王某1对公诉机关指控的犯罪事实有异议，其辩解称：其不知道被告人赵某骗取信用卡，其和赵某在汽车上时看见了名字为王某2的假身份证，其没有进银行在申请材料上签字，其不构成信用卡诈骗罪。其辩护人提出如下辩护意见：指控王某1信用卡证骗的事实不清、证据不足，在信用卡申领单上需要申请人亲自签字的部分并不是王某1所写。与被告人王某1有关仅为王某2名下的信用卡，逾期金额为2.8万元，被告人系从犯，情节轻微、积极赔偿被害人经济损失并取得谅解，被害单位有严重过错，可从轻处罚。经审理查明，2013年10月8日，被告人赵某、王某1伙同秦某（在逃）在中国建设银行股份有限公司西港路支行冒用王某2的身份，骗领卡号为xxxxx的信用卡一张，该信用卡供被告人赵某使用，该信用卡从2015年9月15日开始逾期还款，经银行多次催收仍未归还，且透支期限已超过三个月，至案发前累计透支本金共计人民币27990.17元。2013年10月8日，被告人赵某伙同秦某在上述银行冒用杨某1的身份，骗领卡号为xxxxxxx的信用卡一张。该信用卡供被告人赵某使用，该信用卡从2014年10月15日开始逾期还款，经银行多次催收仍未归还，且透支期限已超过三个月，至案发前累计透支本金共计人民币32355.75元。另查明，被告人赵某于2016年3月16日到公安机关自动投案。案发后，二被告人已归还银行上述透支本金，并取得了银行的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：（1）被告人赵某的供述与辩解及辨认笔录证实，2013年，其因为资金周转不开，就想找人办理信用卡使用，秦某和其说他能办信用卡透支使用，可以用名下有车的人的身份信息办假身份证和假的行驶证来办信用卡。其分别找了其表弟王某2和表哥杨某1向他们要了身份信息和车辆行驶证信息，之后去找秦某，秦某让其去办理王某2和杨某1假的身份证，还让其找一个人帮忙配合做一个假身份证。王某2和杨某1的假行车本由他负责办理，但其要给他500元钱，信用卡办下来要以信用卡的最高透支额度的百分之三十作为办卡费。其从小广告上找到了一个办假证的人，然后其找到了王某1，其和王某1一起到照相馆照了两张身份证照片，其跟王某1说过办假身份证骗取信用卡的事。办假证的人分别以其和王某1的头像制作了杨某1和王某2的身份信息的假身份。2013年10月份的一天，其带着假身份证和被告人王某1到某市的某支行，秦某已经在银行门口等着，秦某嘱咐其和王某1办信用卡时一定要签杨某1和王某2的名字等一些事项，并将假的车辆行驶证交给其。其在银行的申请单上签了杨某1的名字。王某1在银行的申请单上签了王某2的名字。因其没有还款能力，两张信用卡办下来后就让秦某帮其养卡，过了3个月其就将以王某2名字办的信用卡要了回来，以杨某1名义办的卡秦某没给其。这两张信用卡到案发有5万多逾期没有还上。并辨认出被告人王某1和秦某。（2）被告人王某1的供述与辩解证实，2013年10月份的一天，被告人赵某找到其让其拿身份证帮他办一张信用卡，其告知他其没有身份证，然后赵某就和其说让其帮他办个假身份证。赵某开车拉其到照像馆照了张身份证照片，赵某将照片拿走了。又过了几天赵某找其，让其和他到某市里的某银行办张信用卡，到了以后赵某又和另外两个人见了面，赵某拿出了身份证，其看了那张身份证上名字写的是王某2，但身份证上的照片是其的。赵某嘱咐其到银行里申请透支卡的时候，在本人签字时要写王某2的名字，再后来他就让其在车上等着，其进没进银行里面签字其记不清楚了。其没有使用过王某2身份办理的信用卡。（3）证人杨某1的证言证实，2013年10月份，其表弟赵某向其借身份证和行驶证，他具体干什么用其没有问。其用传真机将证件传给了赵某。其行驶证上的车是一辆面包车。（4）证人王某2的证言证实，2013年10月份的一天，其表哥赵某向其借面包车的行驶证，其当时问他干什么用，他当时支支吾吾的也没说什么原因。（5）证人王某3的证言证实，其在建设银行负责催收欠款工作，其发现有人冒用王某2和杨某1的身份骗领了卡号为×××和×××的信用卡，并使用上述信用卡透支并于2015年9月15日开始逾期不还，至2016年1月15日，上述两张信用卡分别透支本金为27990.17和32355.75元。（6）证人杨某丙的证言证实，2013年10月份的一天，有两名男子来到其工作的银行办理信用卡，两名男子拿着的身份证分别叫杨某1和王某2，他们的申请材料里还有两个车辆行驶证。当时其审核了身份证上的头像和持卡人是同一人，他们二人在审核材料上签的字。以王某2和杨某1的名字分别审批了卡号为×××和×××的信用卡，后来这两张信用卡分别透支本金为27990.17和32355.75元未归还。经银行催缴部门核实发现这两张卡是有人冒用他人身份骗领的。（7）信用卡申请材料、身份证、行驶证、信用卡交易明细、报案说明证实，二被告人伪造了杨某1、王某2的身份证，使用伪造的身份证和汽车手续在某银行某支行办理了信用卡的情况，以及上述信用卡的使用情况和累计透支本金共计60345.92元。（8）催收记录证实，银行以打电话的方式多次进行催收。（9）银行凭证及书证材料证实，二被告人已向银行归还上述透支本金，银行对二被告人的行为表示谅解。（10）刑事科学技术鉴定书及提取笔录证实，申请人“王某2”、时间为2013年10月8日的信用卡申请表“请仔细阅读后签名栏内手写内容“本人已阅读全部申请材料，充分了解并清楚知晓该信用卡产品的相关信息，愿意遵守领用协议的各项规则”不是王某1写。（11）刑事判决书证实，被告人王某1因犯寻衅滋事罪被判处上述刑罚。（12）户籍证明信证实，被告人赵某、王某1均具备刑事责任能力。（13）案件来源及抓获经过证实，被告人赵某主动到公安机关投案，被告人王某1从某市监狱被押解回秦皇岛。本院认为，被告人赵某、王某1以非法占有为目的，使用以虚假身份骗领的信用卡，且被告人赵某的犯罪数额巨大，被告人王某1的犯罪数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。秦皇岛市海港区人民检察院指控的罪名成立。公诉机关关于被告人王某1与赵某共同冒用王某2和杨某1的身份骗领信用卡的指控，经查，根据二被告人的供述、证人杨某1、王某2等人的证言、相关书证等证据，仅能证明王某1参与了冒用王某2身份骗领信用卡的行为，故对该部分指控，本院予以支持；对其余部分指控，本院不予支持。被告人赵某与被告人王某1共同冒用王某2身份骗领信用卡时起主要作用，系主犯；被告人王某1起辅助作用，系从犯，依法可从轻处罚。被告人赵某犯罪后自动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚。被告人赵某、王某1已归还银行透支款项并取得银行的谅解，可酌情从轻处罚。被告人王某1的辩护人关于其系从犯、积极赔偿被害单位经济损失并取得谅解及与被告人王某1有关仅为王某2名下的信用卡的辩护意见，有事实依据，本院予以采纳；被告人王某1及其辩护人关于其不构成信用卡诈骗罪的辩解、辩护意见，无事实依据，本院不予采纳。故对被告人赵某依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第一、三款之规定；对被告人王某1依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项，第二十五条第一款、第二十七条之规定，分别判决如下：一、被告人赵某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后五日内交纳）。二、被告人王某1犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月28日起至2016年11月27日止。罚金自判决生效后十日内交纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向秦皇岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李秋菊人民陪审员  孙 友人民陪审员  朱春留二〇一六年九月二十八日代书 记员  彭 澎