济南市槐荫区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0104刑初72号公诉机关济南市槐荫区人民检察院。被告人吴洪亮，男，1980年11月9日出生于山东省济南市，身份证号码，汉族，中专文化，原系山东兴博投资有限公司业务经理、经理，户籍地济南市，现住济南市槐荫区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月14日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于济南市看守所。辩护人崔华松、沈雁南，山东科创律师事务所律师。济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑诉〔2016〕61号起诉书指控被告人吴洪亮犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年3月5日向本院提起公诉，本院于同日立案。2016年8月2日，济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑变诉〔2016〕6号变更起诉决定书，向本院提出变更起诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月24日、9月21日公开开庭进行了审理。济南市槐荫区人民检察院指派检察员尚丽丽出庭支持公诉，被告人吴洪亮及其辩护人崔华松、沈雁南到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2016年6月5日建议本案延期审理。同年7月5日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。济南市槐荫区人民检察院指控：2014年8月1日至同年12月底，在济南市槐荫区纬十二路以西槐树街东侧绿地新城4号楼105室，被告人吴洪亮接受王某某（另案处理）的安排任山东兴博投资有限公司业务经理，负责管理、督促公司业务员到公共场所向不特定的社会公众进行投资宣传，并吸收存款。截止案发共吸收48名集资参与人资金3207290元。期间归还投资参与人本金250000万元，发放利息152190元。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭提供了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述及辩解等其他证据。公诉机关认为，被告人吴洪亮非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。对于公诉机关指控的犯罪事实，被告人吴洪亮未提出异议，但辩解王某某曾向其借款250000元，他给其买的帕萨特轿车抵顶了该借款。吴洪亮没有提供新的证据。其辩护人提出如下辩护意见：吴洪亮系自首；吴洪亮协助办案机关抓获同案犯王某某，并揭发其涉嫌集资诈骗罪，有立功表现；吴洪亮系初犯，协助办案机关取证，主观恶性不大；本案系单位犯罪，对吴洪亮应以单位犯罪处罚；吴洪亮只是业务经理，并非吸收资金的负责人，系从犯；吴洪亮负责管理公司业务始于2014年8月26日左右，公诉机关指控吴洪亮犯罪起始时间为8月1日证据不足；付某某、韩某某等12人涉及金额825000元是2014年8月1日之前投资的，郭某某、马某某等4人涉及金额110000元是吴洪亮亲戚朋友等特定人投资，集资参与人陈某某是以银行票据投资，均不应计入吴洪亮犯罪数额，鉴于以上理由请求对吴洪亮从轻、减轻处罚。并向法庭提供了济南市槐荫区张庄街道办事处刘家庄村民委员会出具的证明、常住人口登记卡、吴某某及吴某1的出生医学证明，证实吴洪亮一直表现良好，有两个年幼的女儿需要抚养。经法庭审理查明：山东兴博投资有限公司（以下简称山东兴博公司）于2014年3月18日成立，股东为苗某某（在逃）和梁某某，法定代表人为苗某某，住所在济南市。同年7月31日，苗某某、梁某某将公司转让给王某某（另案处理），公司工商登记于同年8月1日变更。自2014年8月至同年12月，王某某伪造伊川县红石山果树种植农民专业合作社（以下简称红石山合作社）的公章及负责人徐某某的人名章，冒用红石山合作社为投资项目方，虚构投资项目方投资安全，收益稳定，保证到期还款的事实，雇佣被告人吴洪亮为总经理，全面负责公司业务工作，招聘业务员、财务人员等工作人员，由吴洪亮带领或安排业务人员在马路旁、公交站点、银行、居民小区门口等公共场所向社会公众发放宣传单等方式向社会公众公开宣传，以高息为诱饵，未经有关部门批准，向社会公众吸收存款，先后向廉某某等40人吸收存款共计3985000元，期间返还付某某、霍某某等4人本金100000元，向集资参与人支付利息及红包147078元，余款3738642元由王某某用于支付购买公司转让费、维持公司运转、为吴洪亮购买轿车，以及用于其赌博、吸毒、偿还个人借款等，至今无法归还（见附表）。吴洪亮在公司任职期间，领取工资及业务提成约28500元；2014年11月25日，王某某用赃款购买帕萨特轿车及缴纳税费、购买汽车保险共计花费241119.37元，汽车注册在吴洪亮名下，由吴洪亮使用，王某某涉嫌集资诈骗案发后，吴洪亮将该车转让给他人抵顶了个人欠款。2015年5月14日，吴洪亮接到公安机关通知后主动到案，对上述事实供认不讳。追回涉案赃款19960元及公安机关处置山东兴博公司办公家具得款10000元在王某某案件中已判决发还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.同案犯王某某的供述证明：山东兴博公司的法人及实际控制人是苗某某，他儿子苗某是总经理，股东是梁某某。2014年8月1日其经李某介绍以330万元购买了该公司，转让费用以后融资的钱支付。其是股东及实际控制人，法人是李某某，他只是挂名，不参与公司经营，其每月给他1000至3000元不等的工资；公司业务员有神某某、王某某、龚某某、宋某；赵某某负责财务工作至同年10月初，后交接给赵某乙。张某某、赵某乙先后负责过公司日常事务。其接管公司时吴洪亮是业务经理，他是本地人，其接管公司后，因其是外地人，得靠吴洪亮发展客户，没有他其融不到钱，遂任命他为公司总经理，月薪1万元，以公司总业绩提取业务提成，他负责公司所有业务工作，给客户多少利息、业务人员招聘、培训、任命及确定工资等都是他说了算。其很少在公司，有事他们给其打电话。吴洪亮为办业务方便让其给他买车，其为了让吴洪亮多融资，于2014年11月份用集资款二十多万元买了一辆帕萨特轿车，注册在他名下，由他使用，他向其保证在2015年春节前融资500万元。公司有一台P**机，先后关联张某某、赵某乙、杨某某的光大银行结算账户，由赵某甲、赵某乙管理使用。公司吸收资金的方式是吴洪亮安排或带着业务员在马路上发宣传单，给客户介绍公司是国家注册成立的正规公司、客户向公司投资很安全、客户收益高情况。客户将现金交到公司财务或刷卡交款，业务员与客户签订合同，当场支付当月利息，以后每月定时返还利息。给客户的利息月利率1.2%至2%不等。业务员发展客户有提成。公司合同上的资金使用方是红石山合作社，红石山合作社的公章是李某找人刻的假章，他父亲在该合作社看大门，他与该合作社没有关系。其找人刻了合作社负责人徐某某的人名章。山东兴博公司与红石山合作社及徐某某没有任何业务或经济往来。其共吸收客户资金三四百万元，用于向苗某某支付公司转让费、支付客户本金及利息、公司正常经营开支、买了2辆车、借给李某八九万元、其自己吸毒、赌博、吃喝玩乐、还账等用了一部分，没有剩余。其接管公司后，苗某某吸存的资金没有到期的由其支付利息，资金到期的，收回合同，由其支付本金，抵顶其支付给苗某某的转让费；客户续存的，公司与客户重新签合同。除给吴洪亮买了一辆帕萨特轿车外，2014年12月，其首付227000元买了一辆奥迪A6，注册在宋某某名下，后其以14万元抵押给了李闪闪。2.证人李某某的证言证明：其经李某介绍担任山东兴博公司法人，其没有出资，只是挂名股东，也不参与公司经营、管理、分红。王某某是公司负责人，他每月给其1000至2000元工资，其共发了5000元工资。公司经营模式是吸收老百姓资金，公司老板再用于投资。王某某既吸毒又赌博，其不清楚他把吸收的钱干什么用了。3.证人赵某甲的证言及提供的书证证明：其应王某某的要求于2014年8月1日到山东兴博公司干财务工作，主要负责收取客户的投资款，保管空白的和签订后的合同，按王某某的要求管理公司的资金。王某某是公司老板，负责公司全面工作，公司需要资金的事如转账或花销都需经王某某同意。公司法人是李某某，其在公司只见过他一次，从未给他汇报过工作。吴洪亮是公司总经理，主要管理公司业务，包括招聘员工及制定员工工资、分配工作、计算员工工资、提成等，印宣传单、给客户购买礼品等需要花钱的事，吴洪亮告诉其，其打电话请示王某某同意后支付。王某某平时不在公司，他让其听吴洪亮的。同年9月10日左右发8月份工资时，吴洪亮列好员工工资数额，他自己的工资是9000余元，其看到他工资太高，打电话请示王某某，王某某说他直接发给他，其不清楚发给他多少，后来因其离开公司不知道吴洪亮的具体工资数额。公司业务员有周某某、王某某、神某某。公司的业务流程是，由业务人员到马路上发放宣传单，给客户看营业执照、税务登记证等，宣传公司将资金投资到红石山合作社，用于果树种植，投资情况好，客户收益高。客户同意投资的，把钱交给财务人员，由业务人员与客户签订合同。公司给客户的收益是月利率1.2%，对老客户或投资金额大的客户，月利率为1.3%至1.5%不等。合同上的项目方是盖的红石山合作社的公章和徐某某的人名章，这两个章是王某某给其的，红石山合作社是否真实存在其不清楚。山东兴博公司的章是苗某给其的。其刚到公司时使用的是苗某办理的一台P**机，用该POS机收取的客户投资款由苗某所有，他给其开收据，抵顶公司转让款。后来公司使用张某某办理的一台P**机收取客户投资款，经王某某同意，该POS机关联的结算账户开始是张某某的光大银行卡账户，后来变更为赵某乙的光大银行卡账户（尾号为8434），收取客户的现金都存入其个人的光大银行卡账户，三个账户均由其保管使用。2014年10月初其与赵某乙进行了工作交接，10月7日离开公司。截止10月1日，公司共收取1560000元投资款，支出1553794元，应结余6206元，实际结余5954元，252元对不上账；支出明细是包括杂费（指客户利息、员工工资及提成、日常办公支出、组织客户及员工聚会、给客户买礼品等）141694元，收据（客户转合同金额、支付给苗某的转让费）1070000元，转账（给王某某及按王某某要求转给他人的钱）316700元、其与张某某吃住费用18200元，苗某与梁某某吃住费用7200元。其干财务期间，公司与红石山合作社没有资金往来，也没有转给徐某某及其他对公账户资金。其管理的山东兴博公司的账目是电子版的，是苗某交接给其的，客户投资到期不再续存的，苗某让其直接从电子表格中删除。其离开公司时账目反映的是尚未返还客户本金的真实账目。还证实了公司三个账户（其与张与某某、赵某乙）资金往来情况，都是按照王某某的要求或经过王某某批准做的。赵某乙2014年9月26日转给廉某某26000元是还的本金。其提供的书证证明了公司账目、收支、给客户发放礼品、收益、员工工资、客户电话表等情况。4.证人赵某乙的证言证明：山东兴博公司开始由苗某某经营，2014年8月份转让给王某某，由赵某甲负责财务工作，其应王某某要求从2014年10月7日到山东兴博公司接替赵某甲干财务工作，工作至同年12月9日。其工作职责是收取客户投资款，按照王某某的要求返还客户本金、支付利息，对外转账，支付公司正常经营支出。其只保管尚未返还客户本金的合同，返还本金及利息的合同都销毁了。王某某是公司老板，公司所有的事他说了算。吴洪亮是总经理，主要负责公司业务，还有人事及一些杂事等。李某某是公司法人，其没有见过他。公司还有一些业务员。业务员到马路上宣传公司注册登记、投资收益情况，客户同意投资的，业务员与客户商定利息后，客户把钱交到公司，业务员与客户签订合同，当场支付当月利息，以后定期支付客户利息，到期返还本金。公司月息1.2%左右。公司投资方式是交现金或者刷银行卡付款。公司有一台P**机收取客户投资款，关联的结算账户是其与杨某某的个人光大银行卡账户，这两个银行账户都由其管理使用，账户资金往来及使用都是按王某某要求或经王某某同意办理的。吴洪亮一直向王某某要汽车，11月25日，王某某让其陪吴洪亮买车，让吴洪亮选车，说这样可以让他多吸收客户存款。吴洪亮看好了一辆帕萨特轿车，其用杨某某的银行卡刷卡消费215800元购买的，交税款19400元、买保险花费5919.37元，汽车注册在吴洪亮名下，由吴洪亮使用，是用吸收的客户资金购买的。其给员工发了两个月的工资，吴洪亮一个月9000元左右，一个月10500元。苗某某的儿子苗某一直在公司收取公司转让款，苗某某收取的客户投资款到期后苗某收回合同，客户续存的，公司与客户重新签订合同，由王某某负责偿还本金及利息，苗某给公司出具收条，本金抵顶公司转让费。其经手王某某支付给苗某的公司转让款是885000元，都是吸收的客户资金。除以上支出外，还有按王某某的要求给他个人或他指定的银行卡转账、给王某某充游戏币、话费、公司日常支出、支付客户利息等，都是用吸收的客户资金支付的。苗某某经营公司时，与客户签订的合同上的资金使用项目方是河南锐风家具有限公司，公司转让给王某某后，项目方是红石山合作社。其还证实了其与杨某某光大银行账户（其账户尾号是8434，杨某某账户尾号6278）资金往来情况，其银行账户2014年10月10日通过转账返还给龚某某的投资本金20000元；杨某某银行账户11月25日，消费215800元给吴洪亮买了一辆轿车，消费19400元是交车辆购置税，消费5919.37元是购买保险。5.证人神某某的证言证明：其于2014年8月底应聘到山东兴博公司干业务员，公司业务是吸收客户资金。老板是王某某，主持公司工作，他很少到公司来。吴洪亮是管业务的经理，业务上的事都是向吴洪亮汇报，业务员的日常工作由吴洪亮安排。其到公司后，公司前台给其一些宣传资料，有公司简介、项目方的资料及照片、投资收益表、答复客户问题表等资料，让自己学习。公司的经营模式是由业务员到马路上、小区门口等地发宣传单，业务员给客户讲解公司投资收益及保障，公司投资项目方是红石山合作社，项目方发展前景好。客户决定投资后，把钱交给财务人员，业务员与客户签订合同，当场支付客户一个月的利息，以后每月20日支付客户利息，到期返还本金。如果客户要求支付更高的利息，需要经吴洪亮同意。吴洪亮不定期给业务员开会，鼓励、催促业务员发展客户，要求业务员尽量挽留到期客户续存。6.证人王某某的证言证明：其于2014年4月20日到山东兴博公司任业务员。该公司法人代表是苗某某，合伙人是梁某某，梁某某于同年5月底撤资。同年8月份，苗某某将公司转让给李某某（公司法人），合伙人是王某某，公司事务由王某某说了算。吴洪亮以前是业务员，7月份任业务经理，王某某接管公司后任公司总经理，负责公司业务，管理业务员，决定给客户的投资利息等。公司给吴洪亮买了一辆帕萨特轿车。公司转让给王某某后，老客户的利息由王某某的公司支付，老客户投资到期想继续投资的换成王某某公司的合同。公司经营范围是自有资金投资及咨询、技术开发等。其证实公司人员职责、业务、经营模式等情况与上述证据证实的内容基本一致。王某某还证实，苗某某经营公司时项目方是河南锐风家具有限公司，王某某经营公司时，项目方是红石山合作社。其共发展了7名客户，共投资240000元，都没有返还本金。其提供了山东兴博公司宣传单。7.证人郝某某的证言证明：其于2014年10月22日到山东兴博公司工作，负责前台接待，吴洪亮给其一份培训材料让其自己学习。其平时负责给客户倒水、打扫卫生。其证实的公司人员职责、业务、经营模式等情况与上述证据证实的内容基本一致。8.证人赵某丙的证言证明：其于2014年7月底到山东兴博公司工作，负责前台接待。是吴洪亮给其打电话让其到公司面试，吴与苗某对其进行面试。其证实公司人员职责、业务、经营模式等情况与上述证据证实的内容基本一致。其还证实吴洪亮是公司总经理，负责吸收客户资金业务，业务员及前台人员由吴洪亮管理，其转正后工资也是吴洪亮制定的，给客户支付多少利息也是吴洪亮决定。王某某很少在公司，公司的事由吴洪亮负责。9.证人龚某某的证言证明：2014年9月，其经朋友吴洪亮介绍到山东兴博公司干业务员。其证实公司人员职责、业务、经营模式情况与上述证据证实的内容基本一致。其还证实，吴洪亮负责公司业务，管理业务员。吴洪亮给其几个老客户，让其挣点提成。公司共发展了约50个客户，吸收资金400多万元。其介绍了两个客户，吸收投资款150000元，提成225元。其个人在公司投资了20000元，领取了三个月的利息720元。10.证人徐某某的证言证明：其是红石山合作社的法人，合作社成员是其与徐某某等，主要种植核桃、石榴等果树，果园位于土门村。其与李某某是同村，但基本不联系。其不认识王某某，其本人及合作社与王某某、李某某及山东兴博公司没有任何合作关系和经济往来，其本人及合作社没有委托王某某、李某某及山东兴博公司进行融资。合作社的公章及其人名章一直由其本人保管。李某的父亲李某2是合作社雇佣的果园看管人员，其本人及合作社没有委托或者同意李某或其他人员刻制其本人的人名章及合作社的公章。11.证人宋某某的证言证明：其与王某某是朋友。2014年12月份，王某某刷卡首付227000元用其身份证在洛阳海灵汽车销售有限公司购买了一辆奥迪A6汽车，并办理了贷款手续，还贷款的银行卡王某某拿着，车牌号是豫C6T6**，车只是挂在其名下，是王某某的财产。12.证人吴某某的证言及鲁A322**号小型轿车行驶证证明：吴洪亮是其弟弟吴某某的儿子。2014年9月份，吴洪亮向其借款要开旅馆或饭店，期限3个月。同年10月份，其自筹3万元、向女婿李发庆借款12万元借给了吴洪亮，他给其出具了借条。后来其听说吴洪亮买了车，在投资公司干经理，没有开旅馆。其考虑到借款的安全，2015年1月份，其向他要钱他说没有，其提出用他买的轿车抵顶借款，他还钱后再给他车，吴洪亮同意。后其侄子吴某3携带其身份证与吴洪亮一起办理了轿车过户手续，过户在其名下，轿车由其保管使用。该车是帕萨特轿车，车牌号为鲁A322**号。该车其不能退。吴某某提供了过户后该车的行驶证复印件，发证日期为2015年1月13日。13.集资参与人或证人李某某的证言及公安机关制作的投资人登记表、集资参与人提供的投资管理合同及收据、POS机签购单、银行交易清单、承诺函、借款人付息、还款计划书证明：上述集资参与人或证人通过山东兴博公司业务人员发放的宣传单或朋友介绍、吴洪亮介绍等方式知道向该公司投资可获得高利息，公司投资的项目方是红石山合作社，投资安全，收益稳定，到期还款。通过公司业务人员吴洪亮、王某某等签订投资管理合同，办理投资手续，同时领取当月利息，以后通过银行卡转账或现金方式每月支付利息。期限1个月至一年不等。自2014年8月至12月，40名集资参与人共向山东兴博公司投资3985000元，期间公司返还付某某、霍某某等4人本金100000元，向集资参与人支付利息147078元，造成本金损失3738642元。14.山东兴博公司营业执照及商户注册登记表、公司登记基本情况表、公司登记（备案）申请书、公司股东（发起人）出资信息表、公司股东会决议、公司章程、股权转让协议证明：该公司于2014年3月18日成立，法定代表人为苗某某，是自然人投资控股的有限责任公司，住所在济南市，经营范围为以自有资产投资及投资咨询（不含期货、证券、金融咨询）；经济贸易咨询；农业技术开发。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。同年8月1日，法定代表人变更为李某某。15.山东兴博公司宣传单和客户异议处理单证明了公司简介、投资有保障、收益稳定、期限灵活等情况，公司投资理财收益率为年收益14.1%-21.6%；出资人与借款人签订合同生效后，每月20日即可得到当月利息；投资期限为3至12个月；投资金额1万元起等内容；客户异议处理单的内容是客户提出的各种问题应如何解答，比如客户担心资金安全、公司跑路等问题，指导怎么解答。主要是向客户介绍公司的信誉保障，有充足的资金保障，对第三方公司有风险把控运作模式，以及高额回报等。16.中国银行业监督管理委员会山东监管局出具的该局对济南市公安局槐荫区分局《关于商请山东银监局对有关公司出具认定意见的函》的答复意见证明：银行业监督管理机构负责依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。经查，山东兴博公司未向银行业监督管理机构提出过相关申请，不是银行业监督管理机构审批设立及监管的机构，在省内不具备向公众吸收存款的资格。17.红石山合作社基本注册信息查询单、法定代表人登记表、章程、成员名册及出资清单、任命书、工商登记证明：该合作社经营场所在洛阳市伊川县白元乡土门村，企业类型为农民专业合作经济组织，经营范围为果树育苗、种植，徐某某是理事长和法定代表人。出资人徐某某、徐某某等。18.苗某出具的收据证明：其收到山东兴博公司王某某（公司转让费）1425000元。19.洛阳海灵汽车销售服务有限公司出具的购车合同、POS签购单等手续证明：2014年12月4日，宋某某从该公司购买价格为370000元的奥迪A6轿车1辆，当日刷卡付款222000元，抵押贷款148000元。20.山东润华天众汽车销售服务有限公司出具的上海大众汽车购销合同、销售凭证、发票记账联等书证证明：2014年11月25日，吴洪亮购买大众汽车牌帕萨特轿车1辆，价格215800元，刷杨某某银行卡付款。与赵某乙证明的该事实的证言相吻合。21.POS机终端号为88540296的流水记录及办理商户注册登记手续材料证明：该POS机2014年8月19日办理，关联结算账户依次光大银行槐荫支行张某某尾号8145、赵某乙尾号8434、杨某某尾号6278。22.书证王某某中国建设银行尾号为2206账户、宋某某中国工商银行尾号为3452账户、赵某甲光大银行尾号为3366账户、张某某光大银行尾号为8145账户、赵某乙光大银行尾号为8434账户、杨某某光大银行尾号为6278账户余额共计20余元。赵某乙光大银行尾号为8434账户于2014年9月26日通过手机银行转账26000元往廉某某银行账户，同年10月10日通过手机银行转账20000元往龚某某银行账户；杨某某银行账户11月25日，银联消费215800元、19400元、5919.37元。与赵某甲、赵某乙的证言证实上述前两笔转账是返还本金、杨某某账户三笔消费是为吴洪亮买车及交税、购买保险的的事实相吻合。23.济南市公安局槐荫区分局搜查笔录及扣押决定书、扣押物品、文件清单证明：2014年12月14日，经对济南市槐荫区绿地新城4号楼105室山东兴博公司进行搜查，发现大量该公司投资理财收费宣传品及员工培训资料、办公电脑4套、POS机1台、红石山合作社等公章、财务章3枚、徐某某及李某某人名章2枚。并予以扣押。2014年12月17日，从吴洪亮处扣押赃款19960元（王某某给吴洪亮的）；2015年4月1日，从吴洪亮处扣押了苗某给王某某开具的收据23张，涉及金额1425000元。2015年12月9日，从收购山东兴博公司办公家俱的路旸处扣押人民币10000元。2015年3月24日，从赵某某处扣押笔记本1本（费用本，流水账）、手写对账单1张。24.山东实信有限责任会计师事务所出具的鲁实信审字[2015]第158号关于山东兴博公司苗某某、王某某等涉嫌犯罪的审计报告证明：王某某购买山东兴博公司付给苗某转让公司款1425000元；2014年8月1日至同年12月山东兴博公司除吸收投资人资金外，无其他业务收入；终端号为88540296的POS机结算账户依次为光大银行槐荫支行张某某尾号8145、赵某乙尾号8434、杨某某尾号6278账户，该POS机刷卡收入扣除手续费后共计1846659.57元，分别进入上述三个账户，并详细列明了三个账户的收入、支出情况，其中赵某乙账户2014年9月26日用手机银行转入廉某某账户26000元、同年10月10日转入龚某某账户23000元（其中3000元是工资）；杨某某银行账户11月25日银联消费215800元、19400元、5919.37元；详细列明了赵某甲光大银行尾号为3366账户的收入、支出情况；该报告附件一苗某开给王某某的收款收据；附件三为王某某接手山东兴博公司后吸收存款金额明细表；附件五为王某某接手山东兴博公司后还本付息统计；附件六为投资管理合同统计表；附件七银行流水分析表（张某某尾号8145、张某2尾号8434、杨某某6278、赵某甲尾号3366）；附件八POS机（终端号88540296）交易流水统计表。25.济南市公安局刑事科学技术研究所出具的（济）公（刑）鉴（文）字[2015]70号文件检验鉴定书证明：涉案的“徐某某印”印章印文与同名样本印文不是同章盖印。26.济南市公安局槐荫区分局办案民警邱军、潘跃平出具的情况说明证明：从徐某某处提取的红石山合作社印鉴上的编码为41032900101631，从山东兴博公司扣押的红石山合作社印章的编码为4103290012317，两枚印章并非同一印章。27.集资参与人李某1、马某某、薛某某等12人联名出具的维权请愿书证明：吴洪亮对上述集资参与人称他是公司总经理，出了问题他帮助解决。上述集资参与人没有见过公司老板，由于相信了吴洪亮才向公司投资。上述集资参与人要求逮捕吴洪亮，把老板给他买的车、给他发的工资追回，退还他们的血汗钱、救命钱。28.济南市公安局张庄派出所出具的户籍证明证明：吴洪亮出生于1981年10月5日，身份证号码。29.济南市公安局槐荫区分局道德街派出所出具的案件来源及抓获证明、补充说明证明：2014年12月11日，席某某报警称，山东兴博公司老板携款逃跑。经调查，该公司实际负责人为王某某，吴洪亮受王某某雇佣于同年8月之后是公司实际经营负责人。2015年5月14日，吴洪亮接到公安机关通知后主动到达派出所接受讯问，讯问结束后对其宣布刑事拘留。30.被告人吴洪亮的供述证明：其自2014年6月3日到山东兴博公司干业务员，公司法人代表是苗某某，合伙人是梁某某。公司于8月1日转让给李某某，合伙人是王某某，王某某是大股东，负责公司全面工作，李某某不负责公司任何事务。公司业务员是其与龚某某、神某某、王某某。王某某接手公司后，让其担任公司经理直至同年12月初公司解散为止。该公司的唯一业务就是发展客户到公司投资，支付给客户利息。公司对业务员没有组织过培训，公司给每人发了一张《客户意见处理表》，内容是客户提出的各种问题应如何解答，比如客户担心资金安全、公司跑路等问题，指导怎么解答，主要是向客户介绍公司的信誉保障，有充足的资金保障，第三方公司的抵押，有风险把控运作模式，以及高额回报等，目的是让客户消除顾虑，向公司投资。业务经理的职责是传达公司老板王某某的指示，带领业务员出去发放宣传单，发展客户到公司投资存款等。其带领业务员到马路边、小区门口、西市场、公交车站等处向老百姓发放宣传单，给客户介绍公司投资存款业务，投资利息、收益，给客户看第三方公司的营业执照、税务登记证复印件。客户决定投资把钱交到公司财务处，业务员与客户签订投资合同，签合同时领取当月利息，以后每月20日给客户发放利息，到期返还客户本金。王某某要求其给客户的月利率不能超过2.5%。山东兴博公司吸收客户存款后把钱借给红石山合作社赚取利息。其不确定客户投资合同上的项目方红石山合作社是否存在，2014年8月初，王某某开车载乘其与龚某某、梁某某到了该合作社，是一个果园，一个老头开门带其进去转了约两个小时，有一些果树，一些干活的人，没有见到负责人。山东兴博公司共吸收了客户资金400多万元，返还了约200多万元，具体数额不清楚。王某某接管公司后，苗某某吸收的资金没有到期的，由王某某支付利息及到期的本金。8月份之前，其每月底薪是2000元，补助460元，业务提成是千分之一点五，9月份之后，每月底薪是6000元，补助460元，招待费及加班费1000元，业务提成为千分之二。其业务所得提成按照公司的总业绩计算。业务员工资底薪加提成在2500元左右。2014年11月份，王某某给其购买了一辆帕萨特轿车，车牌号是鲁A872**。是赵某乙刷卡付的车款。因其欠吴某某15万元钱，其没钱还给他，遂于2015年1月份把该车过户给他抵顶了借款。辩护人提供的济南市槐荫区张庄街道办事处刘家庄村民委员会出具的证明、常住人口登记卡、吴某某及吴某1的出生医学证明因不影响案件事实认定，本院不予采纳。关于吴洪亮提出王某某曾向其借款250000元，他给其买的帕萨特轿车抵顶了该借款的辩护意见，经查，在案证据证实，吴洪亮以工作不方便为由向王某某要车，为鼓励吴洪亮更多的吸收公众存款，2014年11月25日，王某某用吸收的公众资金215800元为吴洪亮购买大众汽车牌帕萨特轿车1辆、缴纳税费19400元、购买汽车保险花费5919.37元。王某某集资诈骗案发后，吴洪亮于2015年1月将车过户给其大伯吴某某，抵顶了个人欠款，致使该车不能追回。吴洪亮的上述辩护意见没有证据证实，亦不符合常理，本院不予采纳。关于辩护人提出吴洪亮负责管理公司业务始于2014年8月26日，公诉机关指控吴洪亮犯罪时间始于8月1日证据不足的辩护意见，经查，在案证据证实，王某某接管山东兴博公司时，吴洪亮是业务经理，负责公司业务工作，王某某于2014年8月1日接管公司后任命其为公司经理，全面负责公司业务工作，并以公司总业绩提取业务提成。经对涉案的40名集资参与人的投资情况进行审查，只有2人2笔投资共计70000元是在2014年8月23日和24日，且均是通过公司公开宣传、经吴洪亮经手介绍投资的，其他均在8月26日之后。公诉机关指控吴洪亮犯罪时间始于8月1日的事实成立，上述辩护意见亦不影响对吴洪亮非法吸收公众存款数额的认定，辩护人提出的上述辩护意见与事实不符，不能成立。关于辩护人提出集资参与人付某某、韩某某等12人涉及金额825000元是2014年8月1日之前投资的，郭某某、马某某等4人涉及金额110000元是吴洪亮亲戚朋友等特定人投资，集资参与人陈某某是以银行票据投资，均不应计入吴洪亮犯罪数额的辩护意见，经查，在案证据证实，公诉机关指控吴洪亮非法吸收公众存款的数额均是在王某某接管公司后、吴洪亮负责公司业务工作期间集资的数额，其中部分是2014年8月1日之前苗某某经营公司期间集资、王某某接管公司后、吴洪亮负责公司业务期间到期又续存的，集资参与人与王某某的公司又重新了签订投资管理合同，该部分集资参与人涉及的集资数额应当计入吴洪亮非法吸收公众存款数额；郭某某是吴洪亮的母亲，公诉机关没有将涉及郭某某集资的数额计入吴洪亮集资数额；吴洪亮作为负责公司业务工作的经理，带领或安排、招聘业务人员到人流量大的公共场所向社会公众发放宣传单，向社会公众介绍公司委托理财业务，极力鼓动集资参与人投资，不管集资参与人是陌生人还是熟悉的人，并以公司总业绩提取业务提成。吴洪亮的行为证明其作为集资人吸收资金的行为没有针对性，无论从何人、何处吸收到资金都符合其本意，对集资参与人没有限制，并且希望多吸存资金。马某某、朱东菊、龚某某虽是吴洪亮的朋友或公司员工，均应当认为是社会不特定公众，他们投资的数额应当计入吴洪亮非法吸收公众存款数额；集资参与人用银行票据投资，是经过吴洪亮、王某某同意的，银行票据是否等同于现金投资都是经过双方认可的，至于吴洪亮、王某某怎么处置银行票据与集资参与人无关，集资参与人用银行票据投资应当计入吴洪亮非法吸收公众存款数额。因此，辩护人提出的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，被告人吴洪亮违反国家有关规定，以高息为诱饵，以委托理财的方式非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控成立。关于辩护人提出本案系单位犯罪，对吴洪亮应以单位犯罪处罚的辩护意见，经查，在案证据证实，王某某接管山东兴博公司后，公司唯一的业务就是非法吸收公众存款，吴洪亮作为负责公司业务工作的经理对此亦是明知的。《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。根据上述规定，本案不符合单位犯罪的规定，应以自然人犯罪追究吴洪亮的刑事责任，上述辩护不能成立，本院不予采纳；关于辩护人提出吴洪亮只是公司业务经理，并非吸收资金的负责人，系从犯的辩护意见，经查，在案证据证实，王某某为了更多的吸收公众存款，任命济南当地人吴洪亮为公司总经理，全面负责公司业务工作，公司非法吸收的资金都是经过吴洪亮或者其领导的业务人员吸存而来，吴洪亮以公司总业绩提取业务提成，王某某基本不参与具体的吸收存款业务，公司其他人员从事的都是为公司业务服务的工作，吴洪亮在犯罪过程中起组织、领导、指挥作用，系主犯，辩护人提出的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳；关于辩护人提出吴洪亮协助办案机关抓获同案犯王某某，并揭发其涉嫌集资诈骗罪，有立功表现的辩护意见，经查，在案证据证实，王某某案案发后，吴洪亮作为证人向侦查机关提供了证言。侦查机关根据查证的全部证据认为王某某涉嫌集资诈骗犯罪，对王某某网上通缉，伊川县公安局刑侦人员于2015年3月16日将王某某抓获。同年5月14日，公安机关以犯罪嫌疑人身份将吴洪亮抓获。我国相关法律规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓获其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。根据上述法律规定，吴洪亮的行为不符合立功的构成要件，不构成立功，辩护人提出的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。鉴于吴洪亮系自首，向集资参与人返还了部分本金及利息，可依法对其从轻处罚。辩护人提出的上述相应辩护意见成立，本院予以采纳。王某某为吴洪亮购买的大众汽车牌帕萨特轿车所用赃款、吴洪亮个人所得的工资、业务提成应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴洪亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判处执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月17日起至2018年9月16日止。罚金于判处生效后十日内一次性缴纳）。二、责今吴洪亮退赔为其购买大众汽车牌帕萨特轿车所用赃款、个人所得工资、业务提成共计269619.37元发还给集资参与人。三．继续追缴赃款3439062.63元发还给集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  朱振菊人民陪审员  颜 慧人民陪审员  方庆焕二〇一六年九月二十一日书 记 员  王达丽附一：被告人吴洪亮非法吸收公众存款案一览表附二：本案相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当予以返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。