山东省日照市东港区人民法院刑 事 判 决 书(2016)鲁1102刑初282号公诉机关山东省日照市东港区人民检察院。被告人孔祥龙，无业。2003年3月6日，因犯抢劫罪被潍坊市奎文区人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三千元，2006年5月10日刑满释放。2015年7月9日，被告人孔祥龙因诈骗被莒县公安局行政拘留十日。因涉嫌犯诈骗罪于2015年12月18日被日照市公安局东港分局刑事拘留，2016年1月22日被逮捕。现羁押于日照市看守所。山东省日照市东港区人民检察院以日东检公刑诉[2016]224号起诉书指控被告人孔祥龙犯诈骗罪，于2016年7月1日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省日照市东港区人民检察院指派检察员李慎平出庭支持公诉，被告人孔祥龙到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年4月，被告人孔祥龙通过朋友认识被害人孙某，并欲同孙某建立男女朋友关系，在交往过程中孔祥龙谎称自己名叫秦昊，是日照鸿祥贸易公司经理，虚构其在日照水晶城小区、润生佳园小区各有一套房产的事实，以租赁的车辆和雇佣的司机谎称是自己公司的车辆和司机，骗取被害人孙某信任。2015年4月至5月，被告人孔祥龙多次以进货为由，骗取被害人孙某中国农业银行、中国银行、中国交通银行、招商银行信用卡使用，刷卡消费、套现共计100184.29元，后经被害人孙某多次索要，被告人给被害人出具了11万元借条，并一直拖欠拒不归还。公诉机关在庭审中明确，本着有利于被告人的原则，指控被告人的诈骗数额为其刷被害人银行卡消费或转帐的100184.29元，该数额小于2015年5月24日给被害人出具的11万元借条数额，结合本案其他证据认定100184.29元为被告人的诈骗数额。具体明细为：1、交通银行6258帐号信用卡电子账单，持卡人为孙某，时间从2015年4月22到5月24日，共9笔，消费金额30388元。2015年5月25日至5月28日刷卡消费共同4笔，消费金额为8315元。2、招商银行3509帐号信用卡电子账单，持卡人为孙某，时间为2015年4月17日-5月21日，共18笔，消费金额21621.8元。3、中国银行6211帐号信用卡电子账单，持卡人为孙某，2015年5月13日消费一笔，金额2000元。4、中国农业银行6284帐号信用卡交易明细，持卡人为孙某，时间为2015年4月21日-5月23日，共38笔，消费金额37859.49元。上述指控，公诉机关提交了户籍证明、聊天记录、银行电子对帐单、借条等书证，证人王某甲、梁某的证言，被害人孙某的陈述，被告人孔祥龙的供述与辩解等证据予以证实。公诉机关认为被告人孔祥龙的行为构成诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。被告人孔祥龙辩称：1、秦昊是自己的曾用名，被告人没有和被害人说过自己房屋和自己是经理的事，没有诈骗被害人的故意，没有证据证明自己是诈骗。2、对公诉机关指控的诈骗数额有异议，相关数额都是被害人口述的，没有实际证据。11万借条是自己生气的时候出具的，时间是2015年5月中旬，即使之前所有的相关银行卡消费明细都是自己消费的，加起来也不到11万，实际数额是不到6万元，被告人还还过被害人不到3万元钱。被告人孔祥龙没有提供证据证实自己的相关主张。经审理查明，2015年4月，被告人孔祥龙通过朋友认识被害人孙某，并欲同孙某建立男女朋友关系，在交往过程中被告人孔祥龙自称名叫秦昊，谎称自己是日照鸿祥贸易公司经理，同时虚构其在日照水晶城小区、润生佳园小区各有一套房产的事实，以租赁的车辆和雇佣的司机谎称是自己公司的车辆和司机，骗取被害人孙某信任。2015年4月至5月，被告人孔祥龙多次以进货等为由，骗取被害人孙某中国农业银行、中国银行、中国交通银行、招商银行信用卡使用，刷卡消费、套现。经被害人孙某多次索要，被告人于2015年5月24日给被害人出具了11万元借条，出具借条前已退还被害人2600元。被告人与被害人2015年6月3日的微信聊天记录中，被告人称“我借你银行卡126000元”，并让被害人截屏保存。被告人所使用被害人银行信用卡消费或转帐的相关刷卡明细为：1、交通银行6258帐号信用卡电子账单，持卡人为孙某，时间从2015年4月22到6月17日，合计72785.73元。2、招商银行3509帐号信用卡电子账单，持卡人为孙某，时间为2015年4月10-6月5日，合计36971.6元。3、中国银行6211帐号信用卡电子账单，持卡人为孙某，2015年5月13日消费2000元。4、中国农业银行6284帐号信用卡交易明细，持卡人为孙某，时间为2015年4月16日-6月16日，合计58204.86元。以上共计169962.19元。公诉机关根据被害人2016年5月5日陈述，确认上述明细中，被告人实际的刷卡消费和套现数额为，交通银行信用卡38703元，招行信用卡21621.8元，中国银行信用卡2000元，农业银行信用卡37859.49元，四张信用卡共计消费或套现100184.29元，其中截止2015年5月24日的刷卡消费、套现总额为91869.29元。对账单和被害人的陈述之间的差额，属被害人自己刷卡消费。另查明，被告人孔祥龙2003年3月6日因犯抢劫罪被潍坊市奎文区人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三千元，2006年5月10日刑满释放。2015年7月9日，被告人孔祥龙因诈骗被莒县公安局行政拘留十日。上述事实，有以下证据证实：（一）书证1、受案登记表，证实被害人孙某于2015年6月22日到日照市公安局东港分局报案，称一个叫孔祥龙的男的与其谈对象，多次骗取钱财12.6万元。2、立案及强制措施相关法律文书，证明公安机关立案及对被告人孔祥龙采取强制措施的情况。3、户籍证明，证实被告人孔祥龙的身份、住址等基本情况4、2015年6月11日孙某与孔祥龙的短信、微信聊天记录、2015年5月16日至6月21日的微信聊天记录证明被告人孔祥龙向被害人孙某实施诈骗及诈骗款额情况。5、交通银行信用卡电子账单，证实持卡人孙某，尾号为9058的交通银行信用卡户交易明细，该帐户于2015年4月22日至6月17日之间的交易流水情况。6、招商银行信用卡对账单，证实持卡人孙某、尾号为4309的招商银行信用卡户交易明细，该帐户于2015年4月10日至6月4日之间的交易流水情况。7、中国银行信用卡账单查询，证实持卡人孙某的尾号为5611的中国银行信用卡于2015年5月13日消费2000元。8、中国农业银行银行卡业务回单，证实持卡人孙某、尾号为5984中国农业银行帐户交易明细，该帐户于2015年4月16日至6月16日之间的交易流水情况。9、借条，证实借款人孔祥龙于2015年5月24日向被害人孙某借款11万元。以上银行帐单查询及借条综合证实被告人诈骗数额情况。10、抓获经过、发破案经过，证实2015年12月17日被告人孔祥龙被群众扭送至日照市公安局东港分局昭阳路派出所。11、辨认笔录，证人刘某于2016年5月27日在日照市公安局东港分局向侦查员从不同男性正面免冠照片10张中辨认出8号照片男子即被告人孔祥龙。12、山东省潍坊市奎文区人民法院（2003）奎刑初字第20号刑事判决书、释放证明，莒县公安局行政处罚决定书，证实被告人孔祥龙的前科劣迹情况。（二）被害人孙某的陈述1、孙某于2015年6月22日、2016年1月19日、2016年5月5日在日照市公安局东港分局刑侦五中队向侦查员所作的陈述，证实，2015年4月8日以来，一自称“秦昊”的男子通过虚构自己是服装贸易公司老板的身份，以谈男女朋友为名，骗取孙某的信任，二人确立了男女朋友关系，4月17日至5月中下旬期间，该“秦昊”多次以进货的名义刷用孙某四张信用卡99174.29元，期间该“秦昊”先后租赁王某甲的本田商务车、梁姓男子的丰田凯美瑞轿车到孙某处，谎称二人是其公司司机。后孙某多次向该“秦昊”催要借款，该“秦昊”给孙某出具了11万元的欠条。5月下旬，孙某从“秦昊”的包里发现了孔祥龙的身份证，得知其真实身份后，孙某多次向其催要借款，孔祥龙一直未偿还，孙某称要报警，孔祥龙对孙某进行威胁、恐吓。另外还证实，孙某从孔祥龙处一共要回2600元的事实。（三）证人证言1、证人梁某于2015年7月20日在日照市公安局东港分局所作证言，证实2015年5月初至5月底期间，自称“秦昊”的男子租用梁某的丰田凯美瑞轿车十余次到日照市五莲路日房置换房产中介找一个年龄30岁左右、身高170CM、戴眼镜的女子，秦昊让梁某冒充其司机，如果该女子向梁某问起“秦昊”的信息，让梁某告诉该女子，“秦昊”在新玛特办公楼经营贸易公司，“秦昊”是老板，梁某后来知道该“秦昊”即被告人孔祥龙。2、证人王某乙于2015年7月14日在日照市公安局东港分局所作证言，证实2014年10月以来，自称“秦昊”的男子多次租用王某甲的鲁L号牌奥德赛商务轿车，其中2015年5月左右，该“秦昊”两次租用王某甲的商务轿车接送五莲路日房置换中介的女子，若该女子问“秦昊”的身份，让王某甲对该女子称“秦昊”是日照市鸿祥贸易公司的老总，王某甲是“秦昊”的司机，2015年7月3日，王某甲到五莲路日房置换中介，该女子告诉王某甲，“秦昊”真名叫孔祥龙，其被孔祥龙被骗十多万元。3、证人刘某于2016年5月9日在日照市公安局东港分局所作证言，证实孔祥龙于2015年4月在刘某的商铺使用pos机套现两次，尾号为5984的农业银行信用卡套现18000元，从尾号为9058的交通银行信用卡套现11650元，并在刷卡小票上签了张波的名字。（四）被告人的供述被告人孔祥龙分别于2015年12月17日、2015年12月18日、2016年1月20日在日照市公安局东港分局所作的供述，证实2015年4月孔祥龙通过朋友认识被害人孙某后，因孙某漂亮，想与孙某发展男女朋友关系，为提高形象，谎称自己叫“秦昊”，是日照鸿祥贸易的老板，租赁王某甲、梁某的车，并称二人为其公司的司机。孔祥龙与孙某发展成为男女朋友关系后，以公司进货为名，多次向孙某借钱，因孙某没有现金，就先后给了孔祥龙四张信用卡，其中孔祥龙于2015年4月20日用孙某招商银行信用卡刷卡4000元购买飞机票、2015年5月20日刷该卡3600元购买飞机票；2015年4月29日，使用孙某交通银行信用卡套现11650元，用于购买期货了；2015年4月26日，孔祥龙使用孙某农业银行信用卡在日照市晨坊园茶行刷卡套现18000元、2015年5月13日使用该卡在晨坊园茶行刷卡套现1000元，随后又刷卡套现1000元，均被其用于买期货。2015年5月13日，孔祥龙使用孙某中国银行信用卡在晨坊园茶行刷卡套现2000元。以上合计共计41250元，孔祥龙称其共刷用孙某信用卡6万多元，并称跟孙某交往过程中已经给了孙某18000元左右。后在孙某的催要下，其以“秦昊”名义给孙某出具了欠孙某11万元的欠条，后孙某让其还款12.6万元，因孔祥龙认为没有用孙某12.6万元这么多，所以就没还孙某钱。本院认为，被告人孔祥龙诈骗作案，数额巨大，侵犯了公民的财产权利，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人孔祥龙提出的被告人没有诈骗故意及诈骗数额不对的意见，公诉机关提供的证人证言、被害人陈述、被告人在侦查机关的供述与辩解、信用卡电子对账单、借条、被告人与被害人的聊天记录等证据相互印证，均能证实被告人孔祥龙以秦昊之名、虚构房产和车辆等财产状况及公司经理身份骗取被害人信任，使被害人做出错误的认识与之交往并将相关信用卡交被告人刷卡使用、消费套现，之后被告人拒不偿还被害人相关款项。被告人孔祥龙故意虚构事实，隐瞒真相，使被害人做出错误认识将信用卡交被告人刷卡使用、消费套现的行为构成诈骗罪，被告人关于自己没有诈骗故意的辩解意见不成立，本院不予采纳。关于被告人有异议的诈骗数额，公诉机关指控被告人的诈骗数额为其刷被害人银行卡消费或转帐的100184.29元，理由是该数额低于2015年5月24日给被害人出具的11万元借条数额，且与该借条相印证，故本着有利于被告人的原则确定被告人的诈骗数额为100184.29元。但该数额中有8315元系2015年5月25日至5月28日刷卡4笔消费，被告人出具借条的时间为2015年5月24日，此4笔刷卡消费发生时被告人尚未向被害人出具借条，不能与借条相印证，应自100184.29元总数中扣除，故被告人诈骗数额应为91869.29元。被告人在出具借条前已退还被害人现金2600元，公诉机关没有提供证据证实该2600元不包含在被诈骗的91869.29元当中，故亦应从中扣除，被告人目前尚应退还被害人诈骗所得89269.29元。被告人主动退还部分犯罪所得,本院量刑予以考虑。被告人主张诈骗数额应为约6万元，但没有提供证据证实，本院不予采纳。被告人主张已经退还被害人18000元款项，但没有提供证据证实，本院不予采纳。被告人孔祥龙诈骗数额巨大，根据刑法第二百六十六条之规定应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人有前科劣迹，本院量刑时酌情从重处罚。被告人孔祥龙的犯罪所得应当依法予以追缴，并返还被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条，《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人孔祥龙犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月18日起至2019年12月17日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、追缴被告人孔祥龙犯罪所得89269.29元退还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  王伟良人民陪审员  刘祥秀人民陪审员  丁昌华二〇一六年九月三十日书 记 员  张静静