昆明市呈贡区人民法院刑 事 判 决 书（2016）云0114刑初259号公诉机关昆明市呈贡区人民检察院。被告人马维问，男，汉族，1991年3月18日出生，中专文化，云南省宣威市人，住云南省宣威市。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年4月1日被昆明市公安局国家经济技术开发区分局刑事拘留，于2016年4月14日被昆明市公安局国家经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于呈贡区看守所。辩护人李斌，云南治国律师事务所律师。昆明市呈贡区人民检察院以呈检公诉刑诉（2016）255号起诉书指控被告人马维问犯信用卡诈骗罪，于2016年7月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年8月2日公开开庭进行了审理，呈贡区人民检察院指派代理检察员花志文、书记员孟剑文出庭支持公诉，被告人马维问及辩护人李斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。昆明市呈贡区人民检察院指控：被告人马维问系平安银行昆明市国家经济技术开发区电商路支行保安，其在上班期间将被害人王某银行密码等信息记住，于2016年2月26日20时补办王某手机卡，后利用补办的手机卡成功登陆王某支付宝账户，于当日21时许通过支付宝转账方式转走王某绑定在支付宝上的建设银行卡内的47000元人民币，次日9时许又以同样方式转走王某绑定在支付宝上的平安银行卡内的50000元人民币，上述金额被其挥霍。公诉机关认为：被告人马维问冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。马维问认罪态度较好，赔偿了被害人的部分损失，被害人的全部损失得到支付宝公司的赔偿，被害人对马维问表示谅解。据此对马维问提起公诉，请依法判处。被告人马维问及辩护人对指控罪名和事实无异议。辩护人提出以下辩护意见：被告人对自己的犯罪行为很后悔，归案后认罪态度好，如实交代犯罪事实，系初犯，取得了被害人的谅解，请求对马维问从轻或减轻处罚。经审理查明，公诉机关指控马维问信用卡诈骗的事实属实。马维问对犯罪事实亦供认不讳。上述事实，有公诉机关出示并经当庭质证的以下证据予以证实，本院予以确认：1、受案登记表、立案决定书。证实：2016年2月28日14时49分许，洛羊派出所接报警称，王某于2月28日14时许对账时发现其平安银行卡上少了5万元、建设银行卡上少了4.7万元，且均系通过支付宝转账方式转出。经开分局于2月29日立案侦查。2、抓获经过。证实：2016年3月31日17时许，民警通过线索在曲靖市麒麟区抓获马维问，并从其身上查获白色金立手机一部。3、户籍证明、违法前科查询。证实：马维问，1991年3月18日出生，具备完全刑事责任能力。无违法犯罪记录。4、扣押笔录、扣押清单、物证照片。证实：2016年3月31日17时50分许，民警依法从马维问处提取并扣押了白色金立手机一部、户名为张某的中国邮政储蓄卡62×××97一张。马维问对其使用的作案工具白色金立手机进行了指认。5、调取证据通知书、调取证据清单。证实：经开分局依法向中国移动通信集团云南有限公司分公司调取，显示2016年2月26日20时01分许，尾号9096号码在呈贡区某代理点换卡。经开分局依法向中国邮政储蓄银行龙城支行、平安银行经开区电商园支行调取及王某提供盖有中国建设银行股份有限公司昆交会支行业务专用章，显示涉案银行卡的账户往来情况。由胡某提供，呈贡区某代理点系经中国移动授权的经销商，补卡校验方式与胡某所述一致。由马某1提供，显示马维问与云南普天保安服务有限公司于2016年1月7日签订劳动合同，其个人书写的个人简历表明其2014年6月至2015年12月在苏州市打工。6、现场辨认笔录及照片、辨认笔录。证实：马维问辨认指出，其获取被害人银行卡卡号、身份证号、密码、手机号的地点位于昆明市经开区小商品加工基地平安银行；其补办被害人手机卡的地点位于昆明市经开区呈贡区顺天特约代理点。胡某辨认指出，马维问是2月26日20时许到其经营的店内补办手机卡的人。7、侦查机关出具情况说明一份、谅解书一份、收条一份。证实：经侦查人员工作未调取到案发当天银行监控视频，以及被害人王某出具谅解书表示对马维问谅解，王某收到马维问赔偿款5000元。8、电子证据由支付宝公司提供的电子数据一份，证实：马维问、张某、王某、徐某、查某的支付宝ID。王某的账户于2016年2月26日、27日分八次通过中国建设银行借记卡快捷验证渠道在支付宝转账给徐某支付宝账户，共计9.7万元。马维问的支付宝账户多次通过工商银行借记卡快捷渠道支付宝转账至徐某、张某账户。支付宝提供的被害人支付宝转账环境分析图，显示被害人资金9.7万元被转走的支付宝运行环境为IMEI为866357023219402（与马维问手机一致）、SIM为46002912527081、手机为GN151。经开分局于2016年4月1日制作的马维问对其使用金立手机进行信用卡诈骗操作的过程操作演示过程记录。9、被害人王某的陈述。证实：2016年2月28日15时30分许，其发现平安银行卡尾号4945的钱少了，经查询，是通过网上支付宝转走了5万元，还有其建设银行卡尾号9961的4.7万元通过支付宝转出。二个卡都是其本人的，绑定了尾号为9096的手机，支付宝绑定了建设银行储蓄卡和一张平安银行信用卡。同年2月26日19时30分至2月27日其手机一直没有信号，显示没有服务，其重新办理了一张手机卡，后手机可以正常使用。10、证人证言（1）证人查某的陈述。证实：马维问在昆明经开区平安银行当保安。2016年元宵节后的一天，其和马维问到银行用其身份证办理了一张卡，后马唯问用查某的身份证和马维问的手机在网上开通了支付宝，查某不知道该支付宝账户。（2）证人胡某的陈述。证实：2016年2月26日20时许，一个男子来到其经营的店里补办手机卡，男子将身份证号码和手机密码告诉其，其就为男子免费补办了手机卡。男子约28、29岁，身高170厘米，头发中等，穿黄色休闲外套，说普通话。（3）证人马某1的陈述。证实：其是云南普天保安服务公司的员工，负责管理八个支行的保安，包括平安银行电商园支行。马维问是2016年1月7日到该支行当保安的，签订了劳动合同，后其在2月中旬离开。11、被告人供述与辩解。证实：其在经开区小商品加工基地的平安银行当保安。2016年1月，一个女子来银行办理网上银行业务，其看见她输入的密码并记住了。女子办完业务后没有把填写的回执单带走，其记下了女子的平安银行卡卡号和身份证号码、手机号码。其用手机在中国移动网上营业厅试了发现女子的手机卡的服务密码和银行卡密码都是同样的，就在小新册村菜市场附近的营业代办点补办手机卡。其用补的卡放进其金立手机登陆女子的支付宝，发现她绑定了一张建设银行储蓄卡和一银行信用卡，其从女子的建设银行卡分几笔共转走了47000元，把47000元转到新普京赌场游戏支付宝账户*建阔。其玩赌博游戏输了只剩下几千元后，就把这几千元提现到了张某的邮政储蓄卡上。2月27日早上8点左右，其将女子的平安银行卡添加到她的支付宝上，转出了50000元，转到新普京赌场游戏支付宝账户*建阔，用同样的方法玩赌博游戏，最后剩下1万多元，就通过提现的方式将这1万多元转到张某的储蓄卡里。前几天又把这1万多元转入游戏公司支付宝账户里继续赌博，现在所有钱都输完了。其用张某、查某、普少云的银行卡提现过，他们不知道其提现的具体情况。本院认为，被告人马维问冒用他人的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，应负刑事责任。公诉机关指控罪名成立。马维问当庭自愿认罪，本院酌情从轻处罚。被害人的损失已得到赔偿且马维问取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。公诉意见有事实及法律依据，本院予以采纳。据此，为维护国家正常的信用卡管理秩序和公私财产的所有权，惩罚信用卡诈骗犯罪，根据被告人马维问犯罪的事实、性质、情节，以及对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人马维问犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。（罚金自本判决生效后90日内缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2016年4月1日起至2021年3月31日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  刘姣姣代理审判员  邓丽君人民陪审员  杨 娇二〇一六年九月十八日书 记 员  杨 蕊