金华市婺城区人民法院刑 事 判 决 书〔2016〕浙07**刑初789号公诉机关金华市婺城区人民检察院。被告人陈某，女，因本案于2015年12月16日被金华市公安局江南分局刑事拘留，于同年12月29日被依法逮捕。辩护人肖国华，浙江联浩律师事务所律师。金华市婺城区人民检察院以婺检公诉刑诉〔2016〕649号起诉书指控被告人陈某犯拒不支付劳动报酬罪、信用卡诈骗罪，于2016年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金华市婺城区人民检察院指派检察员周春梅出庭支持公诉。被告人陈某及其辩护人肖国华到庭参加诉讼。现已审理终结。金华市婺城区人民检察院指控：一、拒不支付劳动报酬罪。被告人陈某系金华丰沃工具制造厂负责人。2014年11月，陈某因外借资金无法讨回，贷款到期未还，资金周转不开，为躲避债务逃往江苏，并将通讯工具留在金华，使他人无法与其联系。其离开时，欠刘某1等43名员工总计287440元工资未付。金华市劳动保障监察支队下达《劳动保障监察限期改正指令书》，责令其于2014年12月4日前支付拖欠的工资后，被告人仍未支付拖欠的工人工资。二、信用卡诈骗罪。2013年6月，被告人陈某在泰隆商业银行办了一张信用卡，额度是30万元，找了郑某和董某2做连带责任保证人。董某2冒充其姐姐董某1签字，银行工作人员在没有验证董某1真实身份证的情况下，为陈某办理了信用卡。2014年10月29日，陈某用该卡透支消费29.4万元，随后就逃离金华，并断绝联系方式。经泰隆银行两次催收，被告人陈某依仍未还款。被告人恶意透支信用卡，数额巨大。公诉机关认为被告人的行为分别构成拒不支付劳动报酬罪和信用卡诈骗罪，并针对上述事实提供了相应的证据，提请依法判处。被告人陈某对指控其犯拒不支付劳动报酬罪定无异议，但辩解其在房产被法院拍卖前已将所欠工资汇到法院，只因账号错误钱款无法汇入。其对指控犯信用卡诈骗罪的事实和罪名均有异议，辩解其办卡时签订了担保合同，其也没有想过不归还，其资产足以归还欠款，信用卡欠款是民事纠纷，不构成犯罪。辩护人肖国华辩护提出：拒不支付劳动报酬罪部分，被告人实际欠薪比指控认定的金额少；欠薪系被告人主动筹措支付，并非房屋拍卖款支付，且欠薪的支付在侦查终结前；综上，该部分犯罪符合免予处罚的条件。信用卡诈骗罪部分，指控被告人犯罪依据不足，理由如下：一是被告人所持融易通卡与个人透支信用卡不同，不属于刑法规定的信用卡，而且提供了担保，被告人与银行之间关系属一般贷款关系，没有非法占有故意；二是受害方银行也没有认为被诈骗；三是发卡行本身有过错，没有证据证明发卡行发依法依规发卡，且银行工作人员明知董某2冒签他人之名而予以办理，也没有证据证明发卡行经两次催收；综上，被告人的行为不构成信用卡诈骗罪。经审理查明：一、拒不支付劳动报酬事实被告人陈某位于金华市秋滨街道个人独资企业某工具制造厂的投资人和负责人。2014年11月，陈某因外借资金无法讨回，自身又有借贷资金到期不能归还，导致资金周转不开，为躲避债务逃往江苏，并且将通讯工具留在金华，使别人无法与其联系。至其离开时，刘某1等43名员工工资总计287440元没有支付。2014年12月2日，金华市劳动保障监察支队在丰沃工具制造厂门口以及陈某居住地以张贴形式下达《劳动保障监察限期改正指令书》，责令其于2014年12月4日前支付拖欠的工资，并拍照记录，但被告人一直未支付拖欠的工人工资。刘某1等43名员工工资，在本院强制执行过程中，先由金华市开发区管委会予以垫付，后本院以强制执行被告人财产所得款项偿付了代垫款。上述事实有以下证据证实：接受证据清单及照片两张、涉嫌犯罪案件情况的调查报告、案件移送审批表、劳动保障监察立案审批表、案件登记表、工具厂10月-11月工资合计、独资企业情况、委托书、身份证复印件、考勤表、限期改正指令书、情况说明等书证，被害人申某、何某、刘某1、刘某2的陈述，被告人陈某的供述和辩解，辨认笔录，情况说明等。以上证据均经庭审质证，证据符合证据真实性、合法性、关联性要件，证据之间相互印证，本院予以确认。二、信用卡诈骗事实2013年6月，被告人陈某在泰隆商业银行办了一张信用卡，额度是30万元。陈某办理信用卡的时找了郑某和董某2做保证人。董某2冒充其姐姐董某1签字，银行工作人员在没有验证董某1真实身份证的情况下，为陈某办理了担保人为郑某和董某1的信用卡。2014年9月前被告人陈某均正常消费和还款。2014年10月29日，陈某用该卡透支消费29.4万元，随后就逃离金华，并断绝了联系方式。经浙江泰隆银行金华分行两次催收，被告人陈某仍未还款，且至今未归还。2015年12月16日上午，被告人陈某被抓获归案。归案后被告人如实供述涉案主要事实。上述事实有以下证据证实：陈某办理信用卡相关材料、逾期催收呼叫流程追踪明细表、浙江泰隆商业银行信件、民事起诉状、答辩书、庭审笔录、民事裁定书等书证，证人严某、张某、董某2、郑某、董某1、邵某的证言，被告人陈某的供述和辩解，户籍信息、抓获经过等证据证实，以上证据均经庭审质证，符合证据真实性、合法性、关联性要求，证据之间相互印证，本院予以确认。针对被告人陈某及辩护人对拖欠工资款金额及拖欠工资款支付资金来源提出的辩解和辩护意见，经查被告单位工资单金额明确，工资由金华经济技术开发区管委会先行垫付，垫付金额、本院执行的标的与工资单金额一致。上述辩解和辩护意见与事实不符，不予采纳。针对被告人及辩护人提出被告人透支还款有足够担保，其没有恶意透支故意的辩解和辩护意见，经查，被告人在2014年10月透支消费29.4万元后离开金华，断绝联系，透支款长期不还的事实清楚，被告人具有恶意透支故意。有担保不影响对被告人恶意透支的认定，该辩解和辩护意见不成立，不予采纳。本院认为，被告人陈某以逃匿方法逃避支付劳动者的劳动报酬，经政府有关部门责令仍未支付，数额较大，其行为已构成拒不支付劳动报酬罪。被告人陈某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。关于辩护人提出被告人拒不支付劳动报酬的情节符合免予刑事处罚条件的辩护意见，本院认为被告人明知其欠薪数额较大，断绝联系方式拒不支付，所欠款项在本院强制执行过程中，先由政府部门垫付，最终本院以强制执行的款项偿付了垫付款，并非被告人主动支付，不符合免予刑事处罚条件，但所欠款项最终受偿，量刑时可酌情考虑。关于辩护人所提本案银行卡不属于信用卡，透支只是一般的借贷关系，且发卡行发卡行为有过错，被告人不构成犯罪的辩护意见，本院认为，涉案银行卡不属于刑法规定的信用卡的意见与法律规定不符，且发卡行是否存在过错，不影响被告人恶意透支行为成立，上述辩护意见不成立，不予采纳。被告人陈某归案后如实供述了主要犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。被告人陈某系一人犯两罪，依法实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十六条之一第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某犯拒不支付劳动报酬罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币十二万元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月16日起至2022年3月15日止）。二、责令被告人陈某于判决生效后十日内退赔被害人浙江泰隆商业银行股份有限公司金华分行损失人民币294000元。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  雷少华人民陪审员  姜景明人民陪审员  龙 霞二〇一六年九月十四日代书 记员  郭 桦