辽宁省锦州市中级人民法院   刑 事 判 决 书   （2019）辽07刑初3号   公诉机关辽宁省锦州市人民检察院。   被告人周密，女，汉族，1983年2月20日出生于辽宁省锦州市，高中文化，个体业者，户籍地辽宁省锦州市古塔区，捕前住辽宁省锦州市松山新区。因本案于2015年6月26日被刑事拘留，同年8月4日被依法逮捕。现羁押于辽宁省锦州市女子看守所。   辩护人韩耀邦，辽宁名爵律师事务所律师。   被告人党秀英，女，汉族，1956年3月1日出生于辽宁省凌海市，初中文化，无业，户籍地辽宁省锦州市古塔区，捕前住辽宁省锦州市松山新区。因本案于2015年6月29日被刑事拘留，同年8月4日被依法逮捕。现羁押于辽宁省锦州市女子看守所。   被告人党某，女，汉族，1986年12月23日出生于辽宁省凌海市，初中文化，个体业者，户籍地辽宁省凌海市，捕前住辽宁省锦州市松山新区。因本案于2015年6月30日被取保侯审，同年7月2日被刑事拘留，同年8月4日被依法逮捕。因刑期届满，现被取保候审。   辽宁省锦州市人民检察院以锦检公诉刑诉〔2016〕20号起诉书、锦检公诉刑追诉（2018）4号追加起诉决定书指控被告人周密、党秀英犯集资诈骗罪、被告人党某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月4日、2018年5月16日向本院提起公诉。本院于2018年6月20日作出（2017）辽07刑初39号刑事判决。宣判后，周密、党秀英、党某均不服，上诉至辽宁省高级人民法院。辽宁省高级人民法院于2018年12月3日作出（2108）辽刑终256号刑事裁定，以原审判决认定部分事实不清为由，撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省锦州市人民检察院指派检察员王宏波、检察官助理王昊出庭支持公诉，被告人周密及其辩护人韩耀邦、被告人党秀英、党某、被害人诉讼代表人董某1、别某、王某5、鲍某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   公诉机关指控：   （一）被告人周密集资诈骗的犯罪事实   2015年间，被告人周密在无偿还能力的情况下，通过虚构因经营小额贷款公司、炼油厂、POS机垫付业务等公司需要资金的事实，以承诺给付高额利息为诱饵向被害人非法集资，并将所借款项用于偿还借款所产生的利息和其日常生活开销，案发前仍有人民币（以下均为人民币）913.39万元无法返还。具体被害人及数额如下：   程某及其岳母郭某，783.14万元；赵某1，15万元；李某1，9.25万元；杨某2，106万元。   （二）被告人周密和党秀英共同集资诈骗的犯罪事实   被告人党秀英与被告人周密系母女关系，2013年至2015年间，被告人周密以其经营的信用卡业务、炼油厂等项目需要资金为由，让被告人党秀英帮助借款并承诺每月给付借款本金5%至15%的高额利息。被告人党秀英在明知周密没有履行能力的情形下，仍向47名被害人非法集资，并将所借款项用于偿还先期借款利息或交周密使用。案发前仍有2054.83万元无法返还。具体被害人及数额如下：   王某1，380万元；杜某，100万元；邓某1，10万元；杨某1，35.85万元；陈某1，5万元；季某，63.2万元；王某2，1万元；宏岩，7.6万元；邓某2，70万元；周某1，19.5万元；周某2，8.24万元；薛某，6.85万元；宿某，1.86万元；崔某，11.6万元；王某9，3.7万元；张某1，10万元；董某1，45万元；李某2，18.5万元；董某2，26.6万元；满某，49.85万元；董某3，13.35万元；董某4，56.6万元；张某2，41.8万元；邓某3，80万元；卢某，80万元；马某，30万元；孔某，157.27万元；黄某1和王某3，20.95万元；方某1，73.35万元；李某3，60万元；刘某1，100万元；王某4，12万元；刘某2，35万元；赵某2，14.25万元；别某，40万元；张某3，7.6万元；孙某1，18.9万元；赵某3，7.6万元；徐某，19.3万元；安某1，15.53万元；王某5，16万元；李某4，4.23万元；纪某和栗建中，28.4万元；彭某1，70.3万元；王某6，67.2万元；康某，46.85万元。   （三）被告人周密和被告人党秀英共同集资诈骗，被告人党某非法吸收公众存款的犯罪事实   2014年至2015年间，被告人周密通过虚构其经营的公司需要借款的事实，让被告人党秀英以给付高额利息为由向他人借款后，被告人党秀英开始在被告人党某经营的金宝地按摩减肥中心宣传借款给周密可获高息一事。被告人党某在未经相关部门批准的情况下，通过向其朋友和按摩院的客户宣传将钱存入周密处每月可获得借款本金5%-8%利息的方式吸收存款共计482.45万元，并将吸收的钱款交给被告人周密和党秀英使用，案发前，仍有借款本金409.4万元无法返还，具体被害人及数额如下：   冷某，4万元，剩余钱款2.4万元无法返还；余某1，5万元，剩余钱款4.75万元无法返还；付某1，3.45万元，剩余钱款3.25万元无法返还；乔某1及其亲属，204万元，剩余钱款144.7万元无法返还；王某7，155万元，剩余钱款153.3万元无法返还；臧某，111万元，剩余钱款101万元无法返还。2015年6月，党某向臧某返还37万元。   综上，被告人周密集资诈骗共计3377.62万元，被告人党秀英集资诈骗共计2464.23万元，被告人党某非法吸收公众存款共计482.45万元。   公诉机关为指控上述犯罪事实向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人周密、党秀英以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取他人财物数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人党某违反国家管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，提请本院依法判处。   被告人周密辩解称，公诉机关指控其诈骗程某、郭某、赵某1、杨某2的数额不清，银行流水可以证实其与程某之间有一千多万元的经济往来，程某、郭某的欠条是在双方没有对账情况下形成的，其通过银行给程某、郭某及其亲属、赵某1转账很多钱，以欠条上数额作为诈骗数额与事实不符。其对公诉机关指控的其他犯罪事实的数额和证据没有异议。   其辩护人提出，本案辽宁省高级人民法院以事实不清为由发回重审，重审期间，侦查机关仍未对赃款去向予以查清，周密与程某之间是否存在合作经营炼油厂的事实不清，如果周密将集资来的钱用于炼油厂项目上，则周密的罪名应当是非法吸收公众存款罪。另，公诉机关指控周密、党秀英共同诈骗邓某380万元及诈骗孔某157.27万元两起事实，其认为从载卷的审计报告和支付利息情况上看，周密支付给邓某3、孔某的钱款已经超过本金数额，该两起事实不应认定为犯罪。其对公诉机关指控周密、党秀英、党某的其他犯罪事实的数额和证据没有异议。   被告人党秀英、党某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。   被害人的诉讼代表人提出，被告人周密、党秀英以非法占有为目的，以高额的利息为诱饵，欺骗被害人，非法集资诈骗，犯罪数额巨大，至今赃款没有退回，依法应当从严处理。   经审理查明：   一、被告人周密集资诈骗的犯罪事实   2015年1月至5月间，被告人周密虚构经营小额贷款公司、炼油厂、POS机垫付业务的事实，以公司需要资金、承诺给付高额利息为诱饵向被害人李某1借款共计11万元，案发前除向李某1支付1.75万元外，剩余9.25万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人李某1陈述证实，周密以有小额贷款公司、油厂、POS机垫付业务需要大量资金，承诺给付高额利息为由向其集资11万元，周密一共支付其利息1.75万元，剩余9.25万元本金没有返还。   2．借条证实，周密向李某1借款及约定利息情况。   3．被告人周密对该起事实在庭审中供认不讳。   二、被告人党秀英与被告人周密系母女关系，2013年至2015年间，周密以其经营的信用卡业务、炼油厂等项目需要资金为由，让党秀英帮助借款并承诺每月给付借款本金5%至15%的高额利息。党秀英在明知周密没有履行能力的情形下，仍向被害人非法集资，并将所借款项用于偿还先期借款利息或交周密使用。案发前仍有1982.08万元无法返还。具体犯罪事实如下：   （一）2014年3月至2015年5月间，被告人党秀英通过虚构周密经营的公司资金不足需要借款的事实，以每月支付借款本金7%至12%利息的方式向被害人王某1非法集资共计466.25万元，案发前仍有380万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人王某1陈述证实，周密和党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高额利息为由向其集资共计466.25万元，案发前有本金380万元没有返还。   2.被害人王某1提供的借条证实，周密、党秀英向王某1借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，王某1提供的借条上的签名为周某4（周密父亲）所签。   4．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （二）2015年6月1日，被告人党秀英以上述相同理由向被害人杜某非法集资共计114.2万元，案发前仍有100万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人杜某陈述证实，周密和党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高额利息为由向其集资共计114.2万元，案发前有本金100万元没有返还。   2.杜某提供的借条证实，周密向杜某借款情况。   3．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （三）2015年1月至5月间，被告人党秀英以上述相同理由向被害人邓某1非法集资共计13万元，案发前除向邓某1支付利息3万元外，剩余10万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人邓某1陈述证实，周密和党秀英以经营油厂、POS机垫付业务等需要资金为由向其集资共计13万元，党秀英支付利息3万元，剩余10万元本金没有返还。   2．被害人邓某1提供的借条证实，周密向邓某1借款及约定利息情况。   3．锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实被害人邓某1提供的借条上的签名为周某4所签。   4．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （四）2015年2月至5月间，被告人党秀英以上述相同理由向被害人杨某1非法集资共计40.35万元，案发前除向杨某1支付利息4.5万元外，剩余35.85万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人杨某1陈述证实，周密和党秀英以公司需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资共计40.35万元，党秀英支付利息4.5万元，剩余35.85万元本金没有返还。   2.被害人杨某1提供的借条证实，周密向杨某1借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实被害人杨某1提供的借条上的签名为周某4所签。   4．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （五）2015年4月，被告人党秀英以上述相同理由向被害人陈某1非法集资共计16万元，案发前仍有5万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1．被害人陈某1陈述证实，周密和党秀英以经营油厂、POS机垫付业务等需要资金为由向其集资16万元，案发前有5万元本金没有返还。   2.被害人陈某1提供的借条证实，周密向陈某1借款及约定利息情况。   3．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （六）2015年3月至5月间，被告人党秀英以上述相同理由向被害人季某非法集资共计70万元，案发前除向季某支付利息6.8万元外，剩余63.2万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1．被害人季某陈述证实，周密和党秀英以经营油厂、POS机垫付业务等需要资金，承诺给付高利息为由向其集资70万元，党秀英支付利息6.8万元，剩余63.2万元本金没有返还。   2.被害人季某提供的借条证实，周密向季某借款及约定利息情况。   3．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （七）2014年11月，被告人党秀英以上述相同理由向被害人王某2非法集资共计10万元，案发前除向王某2支付利息9万元外，剩余1万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1．被害人王某2陈述证实，党秀英谎称其女儿周密经营油厂、POS机垫付业务等项目，以公司需要资金，承诺给付高利息为由向其集资10万元，案发前共收到9万元利息。   2.被害人王某2提供的借条证实，周密向王某2借款及约定利息情况。   3．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （八）2015年3月，被告人党秀英以上述相同理由向被害人宏岩非法集资共计10万元，案发前除向宏岩支付利息2.4万元外，剩余7.6万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人宏岩陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资10万元，案发前共收到利息2.4万元，剩余7.6万元本金没有返还。   2．被害人宏岩提供的借条证实，周密向宏岩借款及约定利息情况。   3．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （九）2015年5月，被告人党秀英以上述相同理由向被害人邓某2非法集资共计70万元，案发前该款均未返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人邓某2陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资70万元。案发前该款均未返还。   2.被害人邓某2提供的借条证实，周密向邓某2借款及约定利息情况。   3．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （十）2014年11月至2015年5月，被告人党秀英以上述相同理由向被害人周某1非法集资共计20万元，案发前除向周某1支付利息0.5万元外，剩余19.5万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人周某1陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资20万元，案发前共收到利息0.5万元，剩余19.5万元本金没有返还。   2.证人张某4的证言证实，其与周某1是表兄弟，2015年5、6月份其借给周某115万元。   3.被害人周某1提供的借条证实，周密向周某1借款及约定利息情况。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （十一）2015年4月，被告人党秀英以上述相同理由向被害人周某2非法集资共计10万元，案发前除向周某2支付利息1.76万元外，剩余8.24万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人周某2陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资10万元，案发前共收到利息1.76万元，剩余8.24万元本金没有返还。   2.被害人周某2提供的借条证实，周密向周某2借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （十二）2015年1月至6月间，被告人党秀英以上述相同理由向被害人薛某非法集资共计7.85万元，案发前除向薛某支付利息1万元外，剩余6.85万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人薛某陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资7.85万元，案发前共收到利息1万元，剩余6.85万元本金没有返还。   2.被害人薛某提供的借条证实，周密向薛某借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，薛某提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （十三）2015年5月，被告人党秀英以上述相同理由向被害人宿某非法集资共计2万元，案发前除向宿某支付利息0.14万元外，剩余1.86万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人薛某陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资2万元，案发前共收到利息0.14万元，剩余1.86万元本金没有返还。   2.被害人宿某提供的借条证实，周密向宿某借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，宿某提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （十四）2015年2月至5月间，被告人党秀英以上述相同理由向被害人崔某非法集资共计13万元，案发前除向崔某支付利息1.4万元外，剩余11.6万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人崔某陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资13万元，案发前共收到利息1.4万元，剩余11.6万元本金没有返还。   2.证人方某2证言证实，2015年6月14日，崔某将1.7万元现金借给党秀英。   3.被害人崔某提供的借条、汇款凭条、理财产品协议书证实，周密向崔某借款及约定利息等情况。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （十五）2015年5月，被告人党秀英以上述相同理由向被害人张某1非法集资10万元，案发前该款均未返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人张某1陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资10万元。案发前该款均未返还。   2.被害人张某1提供的借条证实，周密向张某1借款及约定利息情况。   3．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （十六）2014年6月至2015年5月间，被告人党秀英以上述相同理由向被害人董某1非法集资共计76.15万元，案发前仍有45万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人董某1陈述证实，被告人周密和党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资76.15万元，案发前有45万元没有返还。   2.被害人董某1提供的借条、银行卡交易信息证实，周密向董某1借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （十七）2015年初，被告人周密以上述相同理由向被害人李某2非法集资共计20万元，案发前除向李某2支付利息1.5万元外，剩余18.5万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人李某2陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资20万元，案发前共收到利息1.5万元，剩余18.5万元本金没有返还。   2.被害人李某2提供的借条证实，周密向李某2借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （十八）2014年7月至2015年3月间，被告人周密以上述相同理由向被害人董某2非法集资共计70万元，案发前仍有26.6万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人董某2陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资70万元，案发前共收到利息43.4万元，剩余26.6万元本金没有返还。   2.证人王某10的证言、被害人董某2提供的银行转账凭条、借条证实，周密向董某2借款及钱款流转情况。   3．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （十九）2015年4月至6月间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人满某非法集资49.85万元，案发前该款均未返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人满某陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资49.85万元，案发前该款均未返还。   2.被害人满某提供的借条证实，周密向满某、李某5（满某之子）借款及约定利息情况。   3．被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （二十）2014年9月至2015年5月间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人董某3非法集资20万元。案发前仍有13.35万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人董某3陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资20万元，案发前仍有本金13.35万元没有返还。   2.被害人董某3提供的收款收据、银行卡客户交易查询证实，周密向董某3借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，董某3提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （二十一）2014年6月至2015年5月间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人董某4非法集资共计60万元，案发前除向董某4支付利息5.6万元外，剩余54.4万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人董某4陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资60万元，案发前共收到利息5.6万元，剩余54.4万元本金没有返还。   2.证人安某2的证言证实，其通过董某4借给周密10万元钱。   3.被害人董某4提供的借条、交通银行客户交易明细清单证实，周密向董某4借款、约定利息及支付利息情况。   4.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，董某4提供借条上的签名为周某4所签。   5.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （二十二）2014年5月至2015年6月间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人张某2非法集资共计111.8万元，案发前除向张某2支付利息70万元外，剩余41.8万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人张某2陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资111.8万元，案发前共收到利息70万元，剩余41.8万元本金没有返还。   2.被害人张某2提供的收款收据、转账凭证、借条证实，周密向张某2借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （二十三）2014年7月至2015年6月间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人邓某3非法集资共计180万元。案发前仍有80万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人邓某3陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资共计180万元，案发前仍有本金80万元没有返还。   2.被害人邓某3提供的借条证实，周密向邓某3借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （二十四）2014年8月至2015年5月间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人卢某非法集资共计103.4万元。案发前仍有80万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人卢某陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资共计103.4万元，案发前仍有本金80万元没有返还。   2.被害人卢某提供的借条证实，周密向卢某借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，卢某提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （二十五）2014年至2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人马某非法集资共计40万元。案发前仍有30万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人马某陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资共计40万元，案发前仍有本金30万元没有返还。   2.被害人马某提供的借条、个人客户交易明细清单证实，周密向马某借款、银行转账及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，马某提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （二十六）2014年至2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人孔某非法集资共计335.3万元。案发前仍有157.27万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人孔某陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资共计335.3万元，案发前仍有本金157.27万元没有返还。   2.被害人孔某提供的借条证实，周密向孔某借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （二十七）2013年10月至2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人黄某1和王某3非法集资共计62.95万元，案发前除向二人支付利息共计42万元外，剩余20.95万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人黄某1陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资共计60.95万元，案发前仍有本金20.95万元没有返还。   2.被害人王某3陈述证实，其通过黄某1借给党秀英2万元。   3.被害人黄某1提供的借条证实，周密向黄某1借款及约定利息情况。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （二十八）2014年2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人方某1非法集资共计85.95万元，案发前除向方某1支付利息共计12.6万元外，剩余73.35万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人方某1陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资85.95万元，案发前共收到利息12.6万元，剩余73.35万元本金没有返还。   2.被害人方某1提供的借条证实，周密向方某1借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，方某1提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （二十九）2015年4月至6月间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人李某3非法集资共计60万元，案发前该款均未返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人李某3陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资共计60万元，案发前该款均未返还。   2.被害人李某3提供的借条证实，周密向李某3借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，李某3提供的借条上的签名为周密所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （三十）2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人刘某1非法集资共计235.68万元。案发前仍有100万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人刘某1陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资共计235.68万元，案发前仍有本金100万元没有返还。   2.被害人刘某1提供的借条证实，周密向刘某1借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，刘某1提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （三十一）2014年至2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人王某4非法集资共计13万元，案发前除向王某4支付利息共计1万元外，剩余12万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人王某4陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资13万元，案发前共收到利息1万元，剩余12万元本金没有返还。   2.被害人王某4提供的借条、银行交易明细证实，周密向王某4借款及约定利息情况。   3.证人王某1的证言证实，被告人党秀英使用其名下的帐户收取王某410万元。   4.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，王某4提供的借条上的签名为周密所签。   5.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （三十二）2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人刘某2非法集资共计67.25万元。案发前仍有35万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人刘某2陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资共计67.25万元，案发前仍有本金35万元没有返还。   2.被害人刘某2提供的借条证实，周密向刘某2借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，刘某2提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （三十三）2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人赵某2非法集资共计23.25万元，案发前除向赵某2支付利息共计9万元外，剩余14.25万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人赵某2陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资23.25万元，案发前共收到利息9万元，剩余14.25万元本金没有返还。   2.被害人赵某2提供的借条证实，周密向赵某2借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，赵某2提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （三十四）2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人别某非法集资共计50万元，案发前除向别某支付利息共计10万元外，剩余40万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1．被害人别某陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资50万元，案发前共收到利息10万元，剩余40万元本金没有返还。   2.被害人别某提供的借条、客户回单及凭证证实，周密向别某借款、资金流转及利息约定情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，别某提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （三十五）2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人张某3非法集资共计10万元，案发前除向张某3支付利息共计2.4万元外，剩余7.6万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人张某3陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资10万元，案发前共收到利息2.4万元，剩余7.6万元本金没有返还。   2.被害人张某3提供的借条证实，周密向张某3借款及利息约定情况。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （三十六）2014年至2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人孙某1非法集资共计27.9万元，案发前除向孙某1支付利息共计9万元外，剩余18.9万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人孙某1陈述证实,周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资27.9万元，案发前共收到利息9万元，剩余18.9万元本金没有返还。   2.被害人孙某1提供的借条证实，周密向孙某1借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，孙某1提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （三十七）2014年至2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人赵某3非法集资共计19万元，案发前除向赵某3支付利息共计11.4万元外，剩余7.6万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人赵某3陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资19万元，案发前共收到利息11.4万元，剩余7.6万元本金没有返还。   2.被害人赵某3提供的借条证实，周密向赵某3借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，赵某3提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （三十八）2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人徐某非法集资共计20万元，案发前除向徐某支付利息共计0.7万元外，剩余19.3万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人徐某陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资20万元，案发前共收到利息0.7万元，剩余19.3万元本金没有返还。   2.被害人徐某提供的借条证实，周密向徐某借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，徐某提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （三十九）2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人安某1非法集资共计15.95万元，案发前除向安某1支付利息共计0.42万元外，剩余15.53万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人安某1陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资15.95万元，案发前共收到利息0.42万元，剩余15.53万元本金没有返还。   2.被害人安某1提供的借条证实，周密向安某1借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （四十）2014年至2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人王某5非法集资共计20万元，案发前除向王某5支付利息共计4万元外，剩余16万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人王某5陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资20万元，案发前共收到利息4万元，剩余16万元本金没有返还。   2.被害人王某5提供的借条证实，周密向王某5借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （四十一）2015年5月，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人李某4非法集资5万元，案发前除向李某4支付利息共计0.77万元外，剩余4.23万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人李某4陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资5万元，案发前共收到利息0.77万元，剩余4.23万元本金没有返还。   2.被害人李某4提供的借条证实，周密向李某4借款及约定利息情况。   3.锦州市司法鉴定中心出具的（辽锦）公（物证）鉴（文）字[2016]第11号文检鉴定书证实，李某4提供的借条上的签名为周某4所签。   4.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （四十二）2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由通过亲属周某3和赵某4向被害人纪某、栗建中非法集资共计30万元，案发前除向二被害人支付利息共计1.6万元外，剩余28.4万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人纪某陈述证实，周密、党秀英通过亲属周某3、赵某4以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资30万元，案发前共收到利息1.6万元，剩余28.4万元本金没有返还。   2.证人周某3、赵某4的证言结合周某3提供的记账凭条、工商服务业统一收款收据、栗柯提供的借条证实，周密通过周某3向被害人纪某、栗建中集资30万元。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （四十三）2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由通过亲属周某3和赵某4向被害人彭某1非法集资共计78万元，案发前除向彭某1支付利息共计9.7万元外，剩余68.3万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人彭某1陈述证实，周密、党秀英通过亲属周某3、赵某4以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资78万元，案发前仍有68.3万元本金没有返还。   2.彭某1提供的借条证实，周某3于2015年4月9日向彭某1借款70万元，每月9日返还利息3.5万元；2015年4月15日向彭某1借款10万元，每月15日返回利息5000。   3.彭某1提供的工行转款单、借记卡账户历史明细清单证实，其于2015年3月9日以工行尾号8177卡向付某2尾号0407卡转账40万元，同年4月7日转账28万元，同年4月15日转账10万元。   4.证人周某3证言及其提供的记账条证实，彭某1通过其借款78万元给被告人周密、党秀英，至案发前得到利息9.7万元。   5.证人赵某4证言证实，被害人通过其妻子周某3借款给被告人周密、党秀英的事实。   6.周某3提供的工商服务业统一收款收据证实，其将包含彭某178万元在内的348万元集资款交给周密、党秀英的事实。   7.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （四十四）2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由通过亲属周某3和赵某4向被害人王某6非法集资共计76万元，案发前除向王某6支付利息共计8.8万元外，剩余67.2万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人王某6陈述证实，周密、党秀英通过亲属周某3、赵某4以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资76万元，案发前共收到利息8.8万元，剩余67.2万元本金没有返还。   2.证人周某3、赵某4的证言结合周某3提供的记账凭条、工商服务业统一收款收据、被害人王某6提供的借条证实，周密通过周某3向王某6集资76万元，案发前返还利息8.8万元。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （四十五）2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由通过亲属周某3和赵某4向被害人康某非法集资共计55万元，案发前除向康某支付利息共计9万元外，剩余46万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.康某陈述证实，周密、党秀英通过亲属周某3、赵某4以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资55万元，案发前仍有46.85万元本金没有返还。   2.证人周某3、赵某4的证言结合周某3提供的记账凭条、工商服务业统一收款收据、被害人康某提供的借条证实，周密通过周某3向康某集资55万元，案发前返还利息9万元。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   （四十六）2014年至2015年间，被告人周密、党秀英以上述相同理由向被害人鲍某非法集资共计79万元，案发前仍有64万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人鲍某陈述证实，周密、党秀英以公司经营需要大量资金，承诺给付高利息为由向其集资79万元，案发前有64万元本金没有返还。   2.被害人鲍某提供的借条证实，周密向鲍某借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英对该起事实在庭审中供认不讳。   三、2014年至2015年间，被告人周密通过虚构其经营的公司需要资金的事实，让被告人党秀英以给付高额利息为由向他人借款。此后，党秀英在被告人党某经营的按摩减肥中心宣传借款给周密可获高息一事。党某在未经相关部门批准的情况下，通过向其朋友和按摩院的客户宣传将钱存入周密处每月可获得借款本金5%-8%利息的方式吸收存款共计371.45万元，并将吸收的钱款交给周密和党秀英使用。案发前仍有本金308.15万元无法返还。具体事实如下：   （一）2014年11月，被告人党某在其经营的金宝地按摩减肥中心，通过宣传“周密在做信用卡还款业务、利润很高如果投资可以获得高利回扣”的方式收取被害人冷某4万元，并将钱款交给周密和党秀英使用。案发前周密和党秀英除向冷某支付利息1.6万元外，剩余2.4万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人冷某的陈述证实，周密、党秀英、党某以公司经营需要大量资金，承诺给付高利为由向其集资4万元，案发前仍有2.4万元本金没有返还。   2.被害人冷某提供的借条证实，周密向冷某借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英、党某对该起事实在庭审中供认不讳。   （二）2015年间，被告人党某以上述同样方式收取被害人余某1共计5万元，并将钱款交给周密和党秀英使用。案发前周密、党秀英除向余某1支付利息0.5万元外，剩余4.5万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人余某1的陈述证实，周密、党秀英、党某以公司经营需要大量资金，承诺给付高利为由向其集资5万元，案发前有部分本金没有返还。   2.被害人余某1提供的借条及存款历史交易明细清单证实，周密向余某1借款5万元，周密支付利息0.5万元。   3.被告人周密、党秀英、党某对该起事实在庭审中供认不讳。   （三）2015年4月，被告人党某以上述同样方式收取被害人付某1共计3.45万元，并将钱款交给周密和党秀英使用。案发前周密和党秀英除向付某1支付利息0.2万元外，剩余3.25万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人付某1的陈述证实，周密、党秀英、党某以公司经营需要大量资金，承诺给付高利为由向其集资3.45万元，案发前仍有3.25万元本金没有返还。   2.被害人付某1提供的借条证实，周密向付某1借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英、党某对该起事实在庭审中供认不讳。   （四）2014年至2015年间，被告人党某以上述同样方式收取被害人乔某1及其亲属共计204万元，并将钱款交给周密和党秀英使用。案发前仍有144.7万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人乔某1的陈述证实，被告人周密、党秀英、党某以公司经营需要大量资金，承诺给付高利为由向其及其亲属集资204万元，案发前仍有144.7万元本金没有返还。   2.被害人董某5的陈述证实，乔某1通过党某将钱存入周密处的事实。   3.被害人乔某2的陈述证实，乔某1通过党某将钱存入周密处的事实。   4.中国工商银行取款凭证、交通银行网上转账电子回执证实，党秀英代理杨桂芝取款149000元；董某5于2014年11月19日给党某工商银行账户转账8700元。   5.被害人提供的借条证实，周密向董某5、乔某1、乔某3、胡某、乔某2借款及约定利息情况。   6.乔某1提供的材料证实，2015年5月30日周密承诺借乔某1的钱未按时还款，乔某1有权处置其房产、汽车及婚后一切共有财产。   7.被告人周密、党秀英、党某对该起事实在庭审中供认不讳。   （五）2015年间，被告人党某以上述同样方式收取被害人王某7共计155万元，并将钱款交给周密和党秀英使用。案发前，周密和党秀英除向王某7支付利息1.7万元外，剩余153.3万元无法返还。   上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.被害人王某7的陈述证实，周密、党秀英、党某以公司经营需要大量资金，承诺给付高利为由向其集资155万元，案发前仍有153.3万元本金没有返还。   2.被害人王某8提供的借条及银行转账凭条证实，周密向王某8借款及约定利息情况。   3.被告人周密、党秀英、党某对该起事实在庭审中供认不讳。   综上，被告人周密集资诈骗共计2363.48万元，被告人党秀英集资诈骗共计2354.23万元，被告人党某非法吸收公众存款共计371.45万元。周密于2015年6月25日被机关抓获，党秀英于同月29日向机关投案，党某于同日被机关抓获。   上述事实，还有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：   1.受案登记表、立案决定书、案件来源、抓捕经过证实，本案的案件来源及被告人周密、党秀英、党某到案情况。   2.常住人口详细信息证实，被告人周密、党秀英、党某的自然身份情况及均已达刑事责任年龄。   3.被害人统计表、常住人口详细信息证实，本案被害人的自然身份情况。   4.松山分局协助查询财产通知书、调取证据情况、账户交易明细查询单及锦州渤海司法鉴定所锦渤司某[2016]第1号会计鉴定报告书证实，周密、党秀英、党某三人的银行卡交易情况。   5.调取证据通知书及清单、锦州市房屋转移登记申请表、锦州市房屋抵押权登记申请表、锦州市限制房屋权利申请表、锦州市房屋所有权转移登记认证表及锦州市房屋转移登记申请书证实，周密、党某名下的房产登记和交易情况。   6.锦州市局车辆管理所机动车登记受理凭证、机动车注册、转移、注销登记转入申请表等资料证实，周密、党某名下的机动车登记和交易情况。   7.证人黄某2的证言证实，锦州市格律诗商贸有限公司的成立、经营情况及该公司不需要融资贷款的事实。   8.证人高某的证言证实，锦州市格律诗商贸有限公司的成立和经营情况。   9.证人曹某的证言及借条证实，其与周密共同经营婚纱店的经营情况。   10.证人周某4的证言证实，党秀英和周密让其代笔给被害人出具借据的事实。   11.证人付某2的证言证实，周密向其借钱及2015年6月中旬，周密和王某11共同向其还款20万元的事实。   12.证人金某的证言证实，2015年2月5日，周密将尾号9525卡中40.8万转给李涛尾号1999卡用于购买保时捷卡宴车的事实。   13.证人王某11的证言证实，周密曾给其买过一台奥迪A6L、一台奥迪Q5车，Q5车顶给程某了，A6L轿车卖后给程某22万，剩下20万还给付某2的事实。   14.证人洪某的证言证实，其和周密没有经济往来的事实。   15.证人孙某2的证言及企业机读档案登记资料证实，锦州宏基房地产有限公司的基本情况。   16.企业信息查询通知单、回复函、四川建国建筑工程有限责任公司等公司的档案材料、关于周密涉嫌非法集资案资金去向的调查报告证实，四川浩远工程建筑有限公司、中航科技工程有限公司、四川东某远矿山工程有限责任公司、东某远投资控股集团、北京中航科技公司与锦州格律诗商贸有限公司及周密等人无任何经济往来关系。   被告人周密的辩护人提交了照片和光盘，拟证明周密经营的炼油厂真实存在，其没有虚构事实、隐瞒真相。经当庭举证、质证，上述证据与案件事实不具有关联性，本院不予采信。   关于公诉机关指控的下列事实结合被告人及其辩护人所提的辩解、辩护意见，本院综合评判如下：   一、被告人周密集资诈骗中的第（一）、（二）、（四）起事实   （一）2015年间，被告人周密通过虚构其设立的格律诗商贸有限公司经营POS机业务需要资金的事实，向被害人程某及郭某借款共计853.14万元，周密分别于2015年5月20日和同年6月4日向程某出具了借款171.6万元和494.82万元的借条，于同年5月20日向郭某出具了借款184.32万元的借条。案发前除向程某偿还70万元外，剩余钱款共计780.74万元无法返还。   上述事实，公诉机关提供的证据如下：   1.被害人程某陈述证实，被告人周密分多次向其集资借款共计853.14万元，案发前仍有783.14万元本金没有返还。   2.借条载明，2015年5月19日，周密因资金紧张向程某借款174万，2015年6月18日归还，减掉24000元；2015年5月20日，向郭某借款184.32万，约定于2015年6月20日归还；2015年6月4日向程某借款494.82万，约定于2015年7月1日归还。   3.银行转账凭条证实，2015年5月18日程某尾号3561建行卡向周密尾号9724卡转账35万元；2015年6月4日，程某尾号6042工行卡给党秀英尾号1913卡汇款176万元；同年6月11日程某向周密锦州银行尾号9525卡存款25万元。   4.被害人程某提供的收据证实，2015年6月22日，程某出具收据，内容为收到北京沈伟岩路虎车款35万元，其中10万元由沈伟岩负责偿还该车银行3个月贷款。   5.被害人程某提供的周密与党秀英的电话号码及短信内容证实，周密向程某提供党秀英的银行账号及周密给程某发的还款计划短信。   6.被害人郭某陈述证实，被告人周密分多次通过程某向其集资借款共计184.32万元,案发前该款均未返还。   7.被害人提供的借条证实，2015年5月20日，周密因资金紧张向郭某借款184.32万元，约定于2015年6月20日归还。   8.常住人口详细信息证实被害人郭某的身份情况。   9.锦州渤海司法鉴定所出具的锦渤司某字[2016]第1号关于周密、党秀英、党某名下部分银行账户资金进出情况等有关事项的会计鉴定报告书证实，自2013年6月开始至案发前，周密与程某之间银行汇入、汇出金额1200余万元。郭某给周密汇入金额80万元，周密给郭某汇出6.35万元。郭某女儿李妍给周密汇入20.9785万元，周密给李妍汇出49.9万元。   10.被告人周密于2019年7月22日在侦查机关供述与辩解称：对于程某和郭某这起事实，公诉机关指控的数额我不认可，因为我和程某是生意上的合作关系，是程某建议我投资油厂的，而且欠条形成当天我也没有收到与欠条相符金额的钱，一审法院开庭审理的时候我就提出过对程某的金额有异议，当庭申请看欠条，我也看到了，程某提供的欠条是多笔欠条累计后形成的总体欠条，和郭某的情况差不多。我找程某算账程某不和我算，我认为我集资诈骗他的钱在案发前都还给程某了，程某现在还欠我钱。郭某确实在我这里投钱了，有原始的资金，大概是几十万元具体我记不清了，公诉机关指控184万余元是依据我出具给郭某的欠条，但是这张欠条是多张欠条的总和。郭某给我转账都是转账到我锦州银行或建设银行的卡上。我给郭某的利息都是通过转账支付的，有她对象的中国银行信用卡，有她女儿李妍名下的锦州银行卡，郭某的邮政储蓄卡。   被告人周密于2019年9月23日当庭辩解称，公诉机关指控其诈骗程某、郭某的数额不清，银行流水可以证实其与程某之间有一千多万元的经济往来，程某、郭某的欠条是在双方没有对账情况下形成的，其通过银行给程某、郭某及其亲属转账很多钱，以欠条上数额作为诈骗数额与事实不符。   本院认为，依据锦州渤海司法鉴定所出具的锦渤司某字[2016]第1号会计鉴定报告书可以认定被告人周密与程某之间有大额往来款记录，公诉机关仅以程某、郭某提供的欠条认定集资诈骗数额，证据不足，不排除周密辩解的合理性。故对该起指控，本院不予支持。   （二）2015年5月，被告人周密以公司经营需要大量资金，承诺给付高利为由向被害人赵某115万元，并于2015年6月1日向赵某1出具了因资金紧张借款15万元的欠条。案发前该15万元均未返还。   上述事实，公诉机关提供的证据如下：   1.被害人赵某1陈述证实，被告人周密以小额贷款公司、油厂、POS机垫付业务等需要资金为由诈骗其15万元。   2.被害人赵某1提供的欠条证实，周密由于资金紧张现向赵某1借款15万元人民币，于2015年6月28日归还，借款日期为2015年6月1日。   3.锦州渤海司法鉴定所出具的锦渤司某字[2016]第1号关于周密、党秀英、党某名下部分银行账户资金进出情况等有关事项的会计鉴定报告书证实，自2013年6月开始至案发前，赵某1给周密汇入金额4.5万元，周密给赵某1汇出74.03万元。   4.被告人周密于2019年9月23日当庭辩解称，其与赵某1之间有经济往来，其不欠赵某1钱。以欠条上数额作为诈骗数额与事实不符。   本院认为，依据锦州渤海司法鉴定所出具的锦渤司某字[2016]第1号会计鉴定报告书可以证实，自2013年6月开始至案发前，赵某1给周密汇入金额4.5万元，周密给赵某1汇出74.03万元。从该份鉴定上看，周密给赵某1的钱远多余赵某1的借款。公诉机关以赵某1提供的欠条上的数额认定集资诈骗数额，证据不足，不排除周密辩解的合理性。故对该起指控，本院不予支持。   （四）2015年3月至5月期间，被告人周密以公司经营需要大量资金，承诺给付高利为由向被害人杨某2借款共计106万元，并分别于2015年3月2日、同年4月15日、5月17日向杨某2出具了借款22万元、60万元和24万元的借条。案发前，该106万元均未返还。   上述事实，公诉机关提供的证据如下：   1.被害人杨某2陈述证实，被告人周密向其集资借款116万元，除将手表和戒指交给其外，其他钱款没有返还。   2.被害人杨某2提供的借条证实，2015年3月2日周密向杨某2借款22万元，还款日期为2015年3月27日；2015年4月15日周密向杨某2借款60万元，还款日期为2015年5月15日；2015年5月17日周密向杨某2借款24万元，还款日期为2015年7月17日。   3.锦州渤海司法鉴定所出具的锦渤司某字[2016]第1号会计鉴定报告书证实周密与杨某2的资金往来情况。   本院认为，从现有证据看，侦查机关要求对被害人手中的手表、戒指进行鉴定，被害人不予配合鉴定，导致手表、戒指价格不清，从有利于被告人的角度上看，该起指控事实不清，证据不足，本院不予支持。   二、被告人周密、党秀英共同集资诈骗中的第（十五）起事实   （十五）2015年3月，被告人党秀英以上述同样方法向被害人王某9非法集资共计4.95万元。案发前，除向王某9支付利息共计1.25万元外，剩余3.7万元无法返还。   上述事实，公诉机关提供的证据如下：   1.被害人王某9陈述证实，被告人周密、党秀英以经营油厂、POS机垫付业务等需要资金为由骗取其3.7万元。   2.被害人王某9提供的银行交易明细清单证实，周密通过转账方式给王某9的账户打入10000元。   本院认为，该起事实只有被害人王某9陈述，无其他证据载卷佐证，且被告人周密、党秀英、党某均否认借款事实，故该起指控事实不清，证据不足，本院不予支持。   三、被告人周密、党秀英共同集资诈骗、被告人党某非法吸收公众存款中的第（六）起事实   （六）2015年间，被告人党某以上述同样方式收取被害人臧某共计111万元，并将钱款交给周密和党秀英使用。臧某除得到利息10万元外，剩余钱款101万元无法返还。同年6月，党某向臧某返还37万元。   上述事实，公诉机关提供的证据如下：   1.被害人臧某的陈述证实，周密、党秀英、党某以公司经营需要大量资金，承诺给付高利为由向其集资111万元，案发前仍有101万元本金没有返还。   2.工商服务业统一收款收据载明，周密向臧某借款及约定利息情况。   3.省高院发回重审后，侦查机关再次询问被害人臧某，臧某陈述称，周密在案发前已经偿还了大部分借款。   本院认为，本案重审后被害人自认被告人周密已偿还了大部分借款，因证据发生变化，故对公诉机关的该起指控，本院不予支持。   本院认为，被告人周密、党秀英以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。被告人党某违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，对三被告人均应依法惩处。公诉机关指控被告人周密、党秀英和党某的罪名成立，应予支持。对公诉机关指控的部分事实中犯罪数额与本院审理查明数额不符的，依法予以纠正。关于被告人周密及其辩护人所提周密没有非法占有故意，其行为构成非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪的辩解和辩护意见，经查，周密虚构其所经营的项目需要大量资金的事实，以给付高息为诱饵，向被害人非法集资，所得资金用于偿还利息及个人消费，结合载卷的书证、各被害人的陈述、周密、党秀英、党某在侦查机关的原始供述等证据及周密拒不交待资金去向、逃避返还资金的行为，足以证明周密具有非法占有的主观故意，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成要件，该辩解和辩护意见，本院不予采纳。关于周密的辩护人所提公诉机关指控周密、党秀英共同诈骗邓某380万元、孔某157.27万元的两起事实不清，不应认定为犯罪的辩护意见，经查，依据被害人邓某3、孔某的陈述、书证借条、周密、党秀英的当庭供述等证据足以认定该两起事实的成立，该辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。周密与党秀英系共同犯罪，因其所处地位相当，不宜区分主、从犯，鉴于党秀英集资所得多交于周密使用，属于作用相对较小的主犯，酌情予以从轻处罚。党秀英自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。党某在非法集资过程中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚。党某到案后，能够如实供述犯罪事实，当庭认罪、悔罪，酌情予以从轻处罚。综上，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第五十七条第一款、第五十九条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：   一、被告人周密犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。   二、被告人党秀英犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月29日起至2027年6月28日止。罚金自本判决发生法律效力后三十日内一次缴纳）   三、被告人党某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月2日起至2019年7月1日止。罚金自本判决发生法律效力后三十日内一次缴纳）   四、责令被告人周密退赔犯罪所得人民币2363.48万元，发还给被害人，被告人党秀英在人民币2354.23万元范围内负连带退赔责任。（退赔明细附后）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。   审判长 倪 凯   审判员 李合军   审判员 王兴周   二〇一九年十月二十九日   法官助理张娈   法官助理孙潇   书记员刘继娟