重庆市第五中级人民法院刑 事 裁 定 书(2016)渝05刑终672号原公诉机关重庆市巴南区人民检察院。上诉人（原审被告人）诸文龙，男，因涉嫌犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2013年10月1日被抓获，2013年10月8日被刑事拘留，2013年11月30日被取保候审。因逃避侦查，于2015年3月23日被抓获，2015年4月9日被刑事拘留，2015年4月24日被执行逮捕。现押于重庆市巴南区看守所。重庆市巴南区人民法院审理重庆市巴南区人民检察院指控原审被告人诸文龙犯信用卡诈骗、诈骗罪一案，于2016年6月21日作出（2016）渝0113刑初39号刑事判决。原审被告人诸文龙不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市人民检察院第五分院指派检察员侯渝、代理检察员杨金强出庭履行职务，上诉人（原审被告人）诸文龙到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市巴南区人民法院认定，2011年1月18日，被告人诸文龙向中国农业银行股份有限公司某支行申请办理金穗白金信用卡，透支额度为200000元。2011年3月17日，该行正式发卡，信用卡尾号3545。2011年4月29日，被告人诸文龙开始使用该信用卡。2013年6月14日后，被告人诸文龙无还款记录。自2013年9月15日起，该行多次以电话、信函、上门的方式向被告人诸文龙催收透支款项，但被告人仍未按期归还透支款项。截止2014年6月17日被害单位报案之日，被告人诸文龙卡内共计欠款总额为244334.92元，其中本金193006.99元、利息39630.73元、滞纳金11697.20元。以上本息共计232637.72元。2013年9月24日，重庆某商贸有限公司（以下简称“某商贸公司”）财务人员张某某收到5500000元银行半年期承兑汇票一张，后在中国票据网上发帖寻求贴现。当日下午，重庆市某煤矿得知该情况后，将一张10000000元承兑汇票背书给张某某，要求张某某帮忙贴现。2013年9月25日，陈某致电张某某称可以帮其贴现，双方约定当日在江苏省江阴市贴现上述两张汇票。后陈某致电被告人诸文龙，将张某某的承兑汇票贴现业务介绍给诸文龙，并索要相应的介绍费。被告人诸文龙为偿还自己所欠债务，遂产生将贴现款据为己有，以偿还债务的念头。随后，被告人诸文龙通过其朋友潘某某联系上汇票贴现中介金某某，金某某又联系江阴市某公司的庞某某，与庞某某约定以收取5%手续费贴现两张汇票。当日下午，经陈某电话联系，张某某与被告人诸文龙等人在江阴市人民中路江苏农村商业银行要塞支行（以下简称“要塞支行”）碰面，被告人诸文龙称其公司可以承兑张某某的两张汇票，并没有告诉张某某其找另外贴现中介公司贴现的事实，骗取张某某的信任后，双方签订《银行承兑汇票转让协议书》，约定由被告人诸文龙为其贴现共计15500000元的承兑汇票，按承兑汇票票面总额的3%收取贴息及手续费，即由被告人诸文龙给付张某某现金15035000元，并约定次日上午到银行办理贴现手续。2013年9月26日上午，张某某在要塞支行按约定将两张汇票背书给诸文龙的江阴市某某工艺品有限公司，被告人诸文龙遂将两张汇票交给潘某某和金某某去贴现。潘、金二人找到庞某某，庞某某将票面金额为10000000元的汇票交给江阴市某某金属物资有限公司（以下简称“某某金属物资公司”）贴现，按票面金额的5%收取手续费；将票面金额为5500000元的汇票由自己贴现，并按票面金额的7.5%收取手续费。当日，某某金属物资公司和庞某某向诸文龙账户打入贴现款项共计14350000元。被告人诸文龙收到贴现款后，向张某某谎称贴现款未全部到账不能全额支付，仅支付张某某6500000元，将剩余贴现款7850000元据为己有，用于支付陈某介绍费和偿还其个人债务。张某某怀疑被骗遂报警，但当地公安机关未予立案。张某某同时将此事电话告知某商贸公司领导。次日，某商贸公司副总经理张某全赶到江阴市，与张某某一起找到诸文龙索要余款，诸文龙才告知二人余款已被其用于偿还个人债务。2013年9月27、28日，在张某某的多次催促下，诸文龙分3次共支付张某某355000元，后拒不给付余款8180000元。2013年9月28日，某商贸公司到重庆市公安局巴南区分局报案，张某某和张某全仍留在江阴市追讨余款。巴南区分局于同日立案侦查，后对诸文龙进行网上追逃。2013年10月1日，诸文龙被江阴市公安局青阳派出所抓获，并被移交给巴南区分局。同年11月30日，巴南区分局对诸文龙执行取保候审。期间，诸文龙退还给某商贸公司1150000元。2014年1月，被告人诸文龙与某商贸公司达成书面还款协议：在2014年8月底还清全部欠款（其中，3500000元最迟2014年3月25日归还，3000000元及剩余款项最迟2015年3月25日前还清）。后被告人诸文龙擅自变更联系方式，逃避公安机关侦查，亦未再归还任何款项。认定上述事实的证据有:受案登记表、立案决定书、信用卡资料、信用卡流水、银行明细、催收记录、银行承兑汇票及背书情况复印件、银行承兑汇票转让协议书、还款协议、情况说明、户籍资料等书证；证人金某某、潘某某、毛某某等人的证言；被害人张某某、张某的陈述；被告人诸文龙的供述，辨认笔录等。重庆市巴南区人民法院认为，被告人诸文龙违反信用卡管理规定，以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，并经发卡银行多次催收后仍不归还，恶意透支本息共计232637.72元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人诸文龙以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物8180000元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人诸文龙到案后，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；被告人诸文龙部分退赔被害人损失，酌情从轻处罚；被告人诸文龙一人犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决：一、被告人诸文龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金六万元，犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金一百万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金一百零六万元；二、责令被告人诸文龙退赔中国农业银行股份有限公司某支行本息232637.72元，退赔被害单位重庆某商贸有限公司损失7030000元。原审被告人诸文龙以原判量刑过重为由提出上诉。重庆市人民检察院第五分院认为，诸文龙信用卡诈骗23万余元，依法应判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；诸文龙合同诈骗818万元，依法应判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。原判根据诸文龙如实供述、部分退赃等情节，对其所判刑罚并无不当，建议驳回上诉，维持原判。经二审审理查明的事实和证据与一审相同。在本院审理中，上诉人诸文龙和重庆市人民检察院第五分院均未提交新证据，本院对一审判决认定的事实和证据均予以确认。本院认为，上诉人诸文龙违反信用卡管理规定，以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，并经发卡银行多次催收后仍不归还，恶意透支本息共计232637.72元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；诸文龙以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物8180000元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。诸文龙到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；诸文龙部分退赔被害人损失，酌情从轻处罚；诸文龙一人犯数罪，应当数罪并罚。对于诸文龙提出原判量刑过重的上诉理由，经查，原判根据诸文龙所犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪的金额，以及其具有如实供述、部分退赃等情节，对其从轻处罚，量刑适当。故该上诉理由不成立，本院不予采纳。重庆市人民检察院第五分院的意见予以支持。原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  卢俊莲审判员  余 勇审判员  蒋学武二〇一六年九月三十日书记员  伍平尧