河北省安新县人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀0632刑初146号公诉机关河北省安新县人民检察院。被告人刘建超，于河北省安新县，农民，；因涉嫌犯诈骗罪于2015年6月23日被安新县公安局刑事拘留，同年7月29日被逮捕。辩护人李克壮，河北××律师事务所律师。河北省安新县人民检察院以冀安检公诉刑诉[2015]205号起诉书指控被告人刘建超犯诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院经审理于2016年3月21日作出（2016）冀0632刑初17号刑事判决，被告人刘建超不服，提出上诉；河北省安新县人民检察院提出抗诉。保定市中级人民法院于2016年6月22日作出（2016）冀06刑终217号刑事裁定，裁定撤销原判，发回本院重新审判。本院于2016年7月5日立案，并依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省安新县人民检察院指派检察员王红军出庭支持公诉。被害人闫某甲、闫某乙，被告人刘建超及其辩护人李克壮到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省安新县人民检察院指控，2011年9月，被告人刘建超在其经营鞋厂资金严重紧张的情况下，通过他人认识了被害人闫某甲。刘建超提出向闫某甲高息借款2万元，并按期归还后重新打下欠条。2012年4月，刘建超经营的鞋厂倒闭负债累累。2012年5月18日，刘建超又向闫某甲高息借款4万元。刘建超为了掩盖自己的负债累累真相，每月按期将借款利息打给闫某甲，取得了闫某甲的信任。2013年2月25日至2014年12月底，被告人刘建超以经营的鞋厂资金短缺为由，采用“以新还旧”的方式，并按月支付高息为诱饵，多次骗取闫某甲32万元。2015年2月后，刘建超又以鞋厂给工人发工资、购进设备为由，以高息为诱饵骗取闫某甲、闫某乙姐妹12.6万元。闫某甲在无钱给刘建超的情况下，刘建超让闫某甲以教师身份分别于2013年10月、2015年2月、2015年4月五次在小额贷款公司分别贷款14万元后给刘建超使用，刘建超负责归还小额贷款公司本息3.9万余元。刘建超将上述钱款用于自己古玩消费。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、借条、银行流水信息、贷款资料、安新县人民法院的裁判文书、户籍证明信等证据。据此认为，被告人刘建超的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘建超辩称：其不是诈骗，其和闫某甲以2.5%的月息达成借贷协议后，2011年至2015年，共借对方本金五十万，利息每月按时支付，并已支付二十多万，属民间借贷；小额贷款均是双方约定好之后从银行贷款，钱由其使用，其按期归还本息，自2013年到2015并没有不良记录。辩护人的辩护意见：1、被告人刘建超借贷是为了挣钱还债，并未挥霍，一直经营合法生意，未隐瞒真相、虚构事实，量刑时应区别于将诈骗钱财用于挥霍犯罪；2、给付给被害人利息17.77万元，借款过程中给付闫某甲6000元、闫某乙8000元，共计14000元的“好处”，应从诈骗数额中扣除；3、被告人刘建超系初犯、偶犯，具有自首情节，并愿意积极赔偿，建议从轻或者减轻处罚。经审理查明：自2011年起，被告人刘建超因经营鞋厂欠款，被朱某等多人起诉，后本院于2012年5月24日依法查封了其鞋厂所有制鞋机器设备，且除此财产外，刘建超无其他财产可供执行。2011年9月，刘建超通过李某甲认识闫某甲后，以鞋厂资金不足，需要周转资金为由，向某颖杰借款2万元，同年12月16日到期后，刘建超重新向某颖杰借款2万元，约定月息2.5%，期限一年，并每月给付利息。该笔款于2012年12月18日由刘建超重新书写了欠条。2012年5月18日，刘建超又以鞋厂需要资金为由，向某颖杰借款，并隐瞒自己负债、鞋厂被查封无法经营的事实，按2.5%月息付给闫某甲利息，取得了闫某甲的信任；2013年2月25日至2015年4月29日，被告人刘建超仍以经营的鞋厂资金短缺需要购原材料、机器设备等为由，多次向某颖杰借款。截至案发前，刘建超共计骗取闫某甲人民币44.6万元，骗取闫某甲妹妹闫某乙人民币10万元，且均由刘建超书写了欠条。刘建超将上述款项用于其他生产需求、偿还个人债务及其它消费。期间，闫某甲与刘建超之间还存在大量临时借款，且刘建超均已归还本息。2013年10月份至2015年4月份期间，被告人刘建超让闫某甲以教师身份分别在“平安融资”、“杭州维仕金融服务有限公司保定分公司”、“东方银谷（北京）”，“汇中盛事”、“宜信普诚”五个小额贷款公司贷款14万元，其中4万元直接用于归还闫某乙，刘建超使用的共计10万元，将其中3万元用于归还其他借款。截止2015年6月23日刘建超被采取强制措施前，已归还贷款本金共计27389.41元，尚欠本金112610.59元未归还。又查，2011年至2015年，被告人刘建超共计支付被害人闫某甲利息133700元，给闫某甲好处6000元，给闫某乙好处8000元。综上，被告人刘建超共计骗取闫某甲、闫某乙人民币646000元，案发前归还本息等共计175089.41元，诈骗金额为470910.59元。上述事实，有下列证据予以证明：1、被告人刘建超的供述证实:2011年9月份，其经营鞋厂时，因为购买制鞋材料资金不足，通过李某甲向某颖杰借款2万元并约定好利息，到期归还后又重新借了该笔钱并打了借条。2012年4、5月份，其不经营鞋厂后开始加工枕套、电动车挡风被，但没有告诉闫某甲。其向某颖杰借款的时间和数额均以其打的借条为准。2015年4月29日，其将原来借闫某甲的钱汇总起来给闫某甲打了一张25万的总欠条。闫某甲认为其经营厂子用钱，其实其用于做其他小生意、买卖古玩、还账及个人消费。自2013年10月份开始，其陆续以闫某甲的名义在保定“宜信小额贷款公司”、“维信小额贷款公司”、“平安小额贷款公司”贷款，用于做小生意。2015年2月份，其跟闫某甲说想给鞋厂买机器，向闫某甲的妹妹闫某乙借了3万元，3月初，其以买网布为由借闫某乙7万元，其将钱用于还欠韩某的账、银行贷款和支付闫某甲利息了。2015年4月份，闫某甲向其要钱还闫某乙，其和闫某甲商量后以闫某甲的名义向“银谷惠普贷款公司”、“汇中贷款公司”贷款。五个小额贷款公司共贷14万元，其将“汇中贷款公司”的贷款还了韩某3万元；将“银谷惠普贷款公司”贷的4万元让闫某甲还了闫某乙。因其已被多人起诉，怕银行卡被冻结，故使用其外甥女赵某扣及其妹妹刘某的银行卡让闫某甲给其打钱。其在2013年年底曾告诉闫某甲已经不经营鞋厂，改行加工枕套和买卖古玩。2011年到2014年，其都准时将利息打到闫某甲的农业银行卡62×××64中。在其被羁押前五笔小额贷款的本息均由其偿还。依照其和闫某甲之间的欠条，其每个月将利息一次性打到闫某甲卡上，并一直偿还到2015年3月份。银行流水每月显示有多次转账记录，因为其和闫某甲之间有临时借款。该部分钱没有欠条，且均已归还。期间其给过闫某甲两次3000元，共计6000元好处；给过闫某乙一次3000元、一次5000元，共计8000元好处。2、被害人闫某甲的陈述证实：2011年，其通过李某甲认识了刘建超，李某甲说刘建超是开鞋厂的，需要资金周转，让其借钱给刘建超，给其高利息。同年9月份，其借给刘建超2万元，2011年12月16日刘建超归还利息后，说继续借这2万元使用，并打下借款2万、利息2分5、借期一年的借条。刘建超每月将利息打到其银行卡内。2012年5月18日，又以鞋厂需要资金为由向其借款4万元。2012年12月18日，刘建超将2011年12月16日的借条日期换成2012年12月18日，继续使用之前借其的2万元。其借给刘建超的钱数和日期以刘建超给其打的借条为准,其一般将钱转到了刘建超提供的户名刘某、账号62×××41的工商银行卡和户名赵某扣、账号62×××65的农行卡里。刘建超称赵某扣是他表妹，在他鞋厂里管账，刘某和他一起经营鞋厂。自2011年9月份至2015年，刘建超以经营鞋厂需要周转资金和购买设备、给工人发工资等为由，共诈骗其54.6万元，其中10万元是其妹妹闫某乙的；刘建超还让其以教师身份向保定市五家金融机构贷款14万元钱。为了尽早归还欠其妹妹的10万元，2015年4月初，刘建超带其到保定市以其名义在银谷惠普、汇中贷款公司贷款后，将其中4万元钱让其还闫某乙了。2015年4月29日，其让刘建超把先前的七张共计25万元的借款给其打了一张总欠条；让刘建超把2015年2月26日借闫某乙的3万元钱和2015年3月10日的7万元钱打了一个10万元的欠条；让刘建超把其在宜信、维信、银谷惠普、平安、汇中等贷款公司的贷款由刘建超承担的情况写了一个证明。2015年5月，其得知刘建超经营的鞋厂早在五六年前就倒闭了，刘建超称自己经营鞋厂实施诈骗，遂报案。按照欠条记载，刘建超按期支付其利息一直到2014年年底，且均系每月一次性打给其；银行流水上显示的转账记录和给其的利息金额不一致，是因为二人之间存在临时借款。在刘建超被羁押前，五个小额贷款公司的本息都由刘建超负责偿还。在借款期间，刘建超一共给过其6000元好处。3、被害人闫某乙的陈述证实：其和姐姐闫某甲一共被刘建超骗了54.6万元，并且刘建超以闫某甲的名义在小额贷款公司贷款14万元。刘建超自称经营鞋厂，从2012年5月份开始，其通过闫某甲把钱借给刘建超，月息2.5%，均有欠条。其给户名刘某、卡号62×××34的工商银行卡内打过10万元。2015年4月29日，刘建超给其打了一张10万的欠条。在刘建超借款期间，给过其一次3000元、一次5000元，共8000元的好处。4、证人韩某的证言证实：刘建超以前经营鞋厂，后来经营蚊帐、枕套加工，并以此为由借过其7万元。2015年3月份归还2万元，2015年4月17日归还3万元，还欠其2万元。5、证人李某甲的证言证实：2011年其介绍刘建超和闫某甲认识后，告诉闫某甲刘建超经营鞋厂，后闫某甲借给刘建超2万元钱，期限3个月，刘建超每月多给闫某甲1000元利息。2012年年初，刘建超的鞋厂就不再经营，开始加工蚊帐。2013年初的一天，闫某甲借给刘建超4万元。当时刘建超跟其说用于做蚊帐，怎么和闫某甲说的其不清楚。6、证人刘某的证言证实：刘建超是其哥哥，其没有和刘建超合伙做过生意，四五年前刘建超就不经营鞋厂了。其没有在工商银行办过卡号为62×××41的银行卡，刘建超曾借其身份证说要办银行卡。其不认识闫某甲和闫某乙。7、证人赵某扣的证言证实：刘建超是其姨夫。其没有卡号为62×××65的农业银行卡。2013年10月份，刘建超曾用其身份证办了一张农业银行卡，刘建超的鞋厂在2011或2012年就不再经营了。其没在刘建超的厂子里上过班，也没有给他管过账，不认识闫某甲。8、证人杨某的证言证实：其是刘建超的妻子，二人经营的鞋厂2011年被法院查封后不再经营。之后其在家做枕套、蚊帐、电动车挡风被之类，布料由刘建超购买。2015年3、4月份，闫某甲给其打电话、发信息说刘建超欠她好多钱，其才知道闫某甲这个人。其知道刘建超买卖古董。赵某扣是其外甥女，没在鞋厂干过活、管过账或帮其做枕套；刘某是刘建超的亲妹妹，也没有和其二人经营过鞋厂。9、证人梁某乙的证言证实：刘建超以前租其家厂房经营鞋厂，2011年就不经营了。他的鞋厂规模不大。10、证人李某乙、曹某、高某的证言证实：三人曾在刘建超经营的鞋厂上班。2011年11月初，刘建超给员工放了假，后来听说鞋厂被法院查封了，刘建超还欠三人工资。11、借条、欠条、证明证实：2012年12月18日至2015年4月29日，刘建超共计向某颖杰借款44.6万元，向某颖欣借款10万元；闫某甲在宜信、维信、平安、银谷、汇中的所有借款由刘建超承担。2015年4月29日，刘建超将之前借闫某甲的25万元及借闫某乙的10万元分别打了总欠条，并写明借款用途为购买材料。12、利息清单：自2011年12月18日至2014年年底，刘建超共支付闫某甲利息11.7万元；后分别于2014年12月1日支付3000元，2015年1月3日支付5000元，2015年1月25日支付1200元，2015年2月4日支付7500元，共计给付闫某甲利息13.37万元。2015年6月10日前给闫某乙8000元好处，以上共计14.17万元。闫某甲在2015年6、7、8月份偿还平安、维信、宜信、银谷贷款小额贷款公司部分本息。13、中国工商银行牡丹灵通卡账户、中国工商银行理财金账户历史明细清单、中国农业银行借记卡资料查询、中国农业银行银行卡交易明细清单证实：闫某甲卡号为62×××45的工商银行卡、刘某卡号为62×××41的工商银行卡、赵某扣卡号为62×××65的农业银行卡、卡号62×××67的农业银行卡、闫某甲卡号为62×××64的农业银行卡的资金往来情况。14、飞信聊天记录截图证实：2015年4月29日，闫某甲要求刘建超还欠闫某乙的借款，刘建超同意；刘建超自称其厂有大概五十个工人；2015年5月3日，闫某乙质疑刘建超的鞋厂已经不经营，刘建超否认。15、平安融资担保（天津）有限公司（保定平安小额贷款公司）、东方银谷（北京）投资管理有限公司、杭州维仕金融服务有限公司（维信小额贷款公司）、宜信惠普信息咨询（北京）有限公司、汇中盛世信息咨询服务（北京）有限责任公司保定分公司（汇中小额贷款公司）贷款材料证实：闫某甲以个人名义在上述五个小额贷款公司共计贷款14万元，同时证实了每比贷款的贷款期数、每月还款日期和还款金额。截至案发前，五笔小额贷款已归还本金40686元，其中由刘建超支付的本金共计27389.41元。16、刘建超在安新县老河头信用社的贷款记录证实：刘建超于2015年4月22日在安新县农村信用社老河头信用社借款10万元。17、河北省安新县人民法院（2011）安民初字第977号民事调解书、（2011）安民初字第1071号民事调解书、（2011）安民初字第1090号民事调解书、（2012）安民初字第119号民事判决书、（2012）安民初字第183号民事判决书、（2013）安民初字第192号民事判决书、（2014）安民初字第229号民事判决书、（2012）安民初字255号民事判决书、（2012）安民初字第339号民事判决书、（2012）安民初字第850号民事判决书；（2012）安执字第21号执行裁定书、（2012）安执字第22号执行裁定书、（2012）安执字第26号执行裁定书、（2012）安执字第63号执行裁定书、（2014）安执字第121-1号执行裁定书、（2012）安执字第139号执行裁定书、（2012）安执字第218号执行裁定书、（2013）安执字第244号执行裁定书、（2012）安执字第266-2号执行裁定书、（2012）安执字第267号执行裁定书证实：被告人刘建超自2011因负债被朱某等多人起诉，经本院确定的债务达51万余元；2012年5月24日，因未能按期履行，已被我院依法查封了所有制鞋机器设备，除此财产外，刘建超无其他财产可供执行。18、安新县公安局城关刑警队到案说明证实：2015年5月9日，闫某甲报案。民警依法到刘建超家中对其进行询问时，未找到刘建超。安新县公安局于2015年6月23日立案，当日刘建超到该队称与闫某甲是经济纠纷，对其进行询问后，将刘建超刑事拘留。19、协议书、谅解书证实：2016年9月9日，被告人刘建超的父母与被害人闫某甲、闫某乙达成协议，刘建超父母赔偿闫某甲、闫某乙人民币共计40万元，其中30万元立即给付，余下10万元由高国君担保，闫某甲、闫某乙对刘建超表示谅解，不再追究刘建超法律责任。20、户籍证明信证实被告人刘建超的身份情况。上述证据，均已经庭审质证、核实，本院予以确认。本院认为，被告人刘建超以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控其犯诈骗罪罪名成立。关于被告人刘建超辩称其行为属于民间借贷，不属于诈骗的辩解意见，经查，被告人刘建超自2011因欠款被多人起诉至本院后，经本院确定的债务已高达51万余元，且无力偿还；2012年5月24日，其鞋厂所有制鞋机器设备已被本院查封，鞋厂无法经营，亦无其他财产可供执行。刘建超隐瞒了鞋厂经营的真实资金状况，虚构其鞋厂经营需要周转资金、购买设备等事实，并通过承诺以高息作诱饵向闫某甲、闫某乙借得大笔款项，用以偿还其所欠债款及经营其他生意、还债、个人消费，造成出借人闫某甲、闫某乙的出借款项无法归还的实际损失。故该辩解意见本院不予采纳。但其借款后用于还债、经营其他生意等，应有别于一般诈骗后进行挥霍的情形，作为量刑情节酌情予以考虑，辩护人的相关辩护意见，予以采纳。关于辩护人提出，刘建超给付的利息及好处，应从诈骗金额中予以扣除的辩解意见：刘建超通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产后，其犯罪目的已经实现，之后付给闫某甲的利息不属犯罪成本，刘建超案发前归还的利息13.37万元、以好处形式给付的1.4万元，均应折抵未还本金，向五家小额贷款公司贷款14万元，扣除已归还闫某乙的4万元及案发前归还的27389.41元本金，诈骗数额为470910.59元，辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人刘建超犯罪以后自动投案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。刘建超认为是民间借贷的辩解，不影响自首的成立。鉴于宣判前被告人亲属已与被害人达成协议，赔偿被害人经济损失，刘建超已取得被害人谅解，对被告人刘建超可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：被告人刘建超犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月23日起至2019年6月22日止。（所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨 敏审 判 员  于红帆人民陪审员  王 建二〇一六年九月二十三日书 记 员  韩 柳