南通市崇川区人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏0602刑初580号公诉机关南通市崇川区人民检察院。被告人滕兆鹏。被告人滕兆鹏因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年11月28日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年12月9日被逮捕。现羁押于南通市看守所。被告人喻杰峰。被告人喻杰峰因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年5月22日被南通市公安局崇川分局取保候审，同年12月9日被逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人赵水平，江苏信阳光律师事务所律师。被告人刘某，1979年6月18日。被告人刘某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年5月25日被南通市公安局崇川分局取保候审，2016年8月23日经本院决定，由南通市公安局崇川分局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人汤玲玲，北京大成（南通）律师事务所律师。被告人丁某。被告人丁某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年5月19日被南通市公安局崇川分局取保候审，2016年8月23日经本院决定，由南通市公安局崇川分局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人瞿晓东，江苏通衡律师事务所律师。被告人曾某。被告人曾某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年2月23日被南通市公安局崇川分局取保候审，2016年8月23日经本院决定，由南通市公安局崇川分局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人吉勇，江苏启星律师事务所律师。南通市崇川区人民检察院以通崇检诉刑诉（2016）520号起诉书指控被告人滕兆鹏、喻杰峰犯集资诈骗罪，被告人刘某、丁某、曾某犯非法吸收公众存款罪于2016年8月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员王颖利出庭支持公诉，被告人滕兆鹏、喻杰峰、刘某、丁某、曾某以及辩护人赵水平、汤玲玲、瞿晓东、吉勇到庭参加诉讼。现已审理终结。南通市崇川区人民检察院指控称：2014年3月，被告人滕兆鹏以其公司发展需要融资为由，找到喻杰峰商量在南通开设分公司进行融资事宜，后二人商定由喻杰峰负责在南通先后为其代为注册成立鹏盛南通分公司和鹏臻南通分公司，租用南通市崇川区尚德城邦A座701室作为公司住所，由滕兆鹏担任南通分公司的法定代表人，喻杰峰负责具体融资事宜，并约定融资所得金额由喻杰峰的业务员团队分45%，滕兆鹏分55%，滕兆鹏分成中需支出投资人的利息、派驻会计的工资等费用。2014年3月至2015年3月间，被告人滕兆鹏在未取得中国银监会南通监管分局的许可、未获准从事吸收公众存款业务的情况下，以投资设立一汽大众轿车4S店的名义，夸大公司经营利润，以月息2%的高息为诱饵，以欺骗手段向南通地区不特定100余名被害人非法集资人民币970余万元，后返还利息本金共计人民币150万余元，造成被害人实际损失820余万元，非法集资款未用于生产经营活动。其中，被告人喻杰峰于2014年3月至2014年8月期间，作为南通分公司实际负责人，伙同滕兆鹏虚构集资用途和高额回报，向社会公众集资诈骗400余万元，造成被害人实际损失320余万元；被告人刘某于2014年8月至2015年3月期间，按照滕兆鹏、喻杰峰的安排，担任南通分公司实际负责人，负责公司对外业务宣传、业务员管理、工资发放等日常管理工作，帮助滕兆鹏等人非法集资560余万元人民币，造成被害人实际损失490余万元。被告人丁某担任公司业务员期间直接非法吸收公众存款144万元人民币，造成被害人实际损失127万余元；被告人曾某担任公司业务员期间非法吸收存款151万元人民币，造成被害人实际损失134万余元人民币。另查明：2015年4月，宋振朝（已判决）以公司扩大生产需要资金为由，找到被告人喻杰峰商量在南通开设公司进行融资事宜，后二人经商定由喻杰峰代为注册成立江苏振朝投资管理有限公司和禹州振朝机械制造有限公司南通分公司，租用南通市崇川区工农中路中建大厦501室作为公司住所，由喻杰峰负责融资事宜，公司成立后喻杰峰安排李巧利（已判决）担任两家公司总经理，负责两家公司的日常管理，融资所得金额喻杰峰负责的业务员团队分45%，宋振朝分55%，宋振朝分成中需支出投资人的利息及喻杰峰开办公司的垫付款等。2015年4月至2015年8月间，被告人喻杰峰、宋振朝等人在未取得中国银监会南通监管分局的许可，未获准从事吸收公众存款业务的情况下，以禹州市振朝机械制造有限公司扩大生产经营需要资金的名义，夸大公司经营利润，以年息24%高额回报为诱饵，采用借贷形式向南通地区不特定80余名被害人非法集资人民币140万余元，后返还本金、利息23万余元，造成被害人直接经济损失118余万元，非法集资款未用于生产经营活动。2015年11月26日，被告人滕兆鹏被抓获归案，到案后，滕兆鹏如实供述了自己的主要犯罪事实；2015年5月22日，5月18日、5月25日、2016年2月23日，被告人喻杰峰、丁某、刘某、曾某先后到公安机关投案，到案后均如实供述了自己的主要犯罪事实。被告人喻杰峰退还赃款三万六千元，被告人刘某、丁某各退还赃款三万元。公诉机关认为，被告人滕兆鹏、喻杰峰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人刘某、丁某、曾某违反国家金融管理制度，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪。在集资诈骗共同犯罪中，被告人滕兆鹏、喻杰峰均起主要作用，均系主犯。被告人滕兆鹏如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人喻杰峰案发后主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。在非法集资共同犯罪中，被告人刘某、丁某、曾某起次要作用，均系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；案发后，被告人刘某、丁某、曾某主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，均可以从轻或者减轻处罚。提请法院依法判处。被告人滕兆鹏、刘某、丁某、曾某在庭审中对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，未提出实质性辩解。被告人喻杰峰在庭审中提出如下辩解，其未与被告人滕兆鹏共同实施诈骗，自己系帮助被告人滕兆鹏管理团队，负责向公众吸收存款，对起诉书指控的其余犯罪事实供认不讳，未提出辩解。被告人喻杰峰的辩护人提出如下辩护意见：（1）被告人喻杰峰不具有诈骗的主观故意，因此不构成集资诈骗罪。（2）被告人喻杰峰在2014年8月离开公司后，公司吸收存款数额不应计入被告人喻杰峰的犯罪数额。（3）被告人喻杰峰具有自首情节。（4）被告人喻杰峰能主动退赃，建议对其从轻处罚。被告人刘某的辩护人提出如下辩护意见：（1）被告人刘某应当是2014年9月正式负责经营鹏盛南通分公司和鹏臻南通分公司。（2）被告人刘某犯罪数额应以其担任南通分公司负责人期间，公司实际吸收到的金额计算，而不应以合同约定的金额定罪量刑。（3）被告人刘某在自动投案后能如实交代自己的主要犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。（4）被告人刘某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。（5）被告人刘某已积极退赃，建议对其从轻处罚。被告人丁某的辩护人提出如下辩护意见：（1）被告人丁某犯非法吸收公众存款罪证据不足，因为被告人丁某没有参与非法集资的故意。（2）被告人丁某吸收存款数额并非起诉书指控的144万元，被告人丁某离开案涉公司后，公司吸收存款数额不应计入被告人的犯罪数额。（3）被告人丁某具有自首情节。（4）被告人丁某属于从犯且案发后积极退赃。被告人曾某的辩护人提出如下辩护意见：（1）本案应当认定为单位犯罪。（2）公司客户自己为公司另外向他人吸收的存款不应计入被告人曾某的犯罪数额。（3）被告人曾某具有自首情节，且系从犯，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年3月，被告人滕兆鹏以其注册的上海鹏臻投资管理有限公司和哈尔滨市鹏盛汽车销售服务有限公司发展需要融资为由，找到被告人喻杰峰商量在南通开设分公司进行融资事宜，后二被告人商定由被告人喻杰峰负责在南通先后为其代为注册成立鹏盛南通分公司和鹏臻南通分公司，租用南通市崇川区尚德城邦A座701室作为公司住所，由被告人滕兆鹏担任南通分公司的法定代表人，被告人喻杰峰负责具体融资事宜，并约定融资所得金额由被告人喻杰峰的业务员团队分45%，用于团队开销，被告人滕兆鹏分55%，用于支付投资人的利息、派驻会计的工资等费用。2014年3月至2015年3月间，被告人滕兆鹏在未取得中国银监会南通监管分局的许可、未获准从事吸收公众存款业务的情况下，谎称投资设立一汽大众轿车4S店，夸大公司经营利润，以月息2%的高息为诱饵，以欺骗手段向南通地区不特定100余名被害人（老年人为主要目标）非法集资人民币970余万元，后返还利息本金共计人民币150万余元，造成被害人实际损失820余万元，非法集资款均未用于生产经营活动。其中，被告人喻杰峰于2014年3月至2014年8月期间，作为南通分公司实际负责人，伙同被告人滕兆鹏虚构集资用途和高额回报，向社会公众集资诈骗人民币400余万元，造成被害人实际损失320余万元；被告人刘某于2014年8月至2015年3月期间，按照被告人滕兆鹏、喻杰峰的安排，担任南通分公司实际负责人，负责公司对外业务宣传、业务员管理、工资发放等日常管理工作，帮助被告人滕兆鹏等人非法集资560余万元人民币，造成被害人实际损失490余万元。被告人丁某担任公司业务员期间直接非法吸收公众存款144万元人民币，造成被害人实际损失127万余元；被告人曾某担任公司业务员期间非法吸收存款151万元人民币，造成被害人实际损失134万余元人民币。2015年4月，宋振朝（已判决）以公司扩大生产需要资金为由，找到被告人喻杰峰商量在南通开设公司进行融资事宜，后二人经商定由喻杰峰代为注册成立江苏振朝投资管理有限公司和禹州振朝机械制造有限公司南通分公司，租用南通市崇川区工农中路中建大厦501室作为公司住所，由被告人喻杰峰负责融资事宜，公司成立后被告人喻杰峰安排李巧利（已判决）担任两家公司总经理，负责两家公司的日常管理，融资所得金额被告人喻杰峰负责的业务员团队分45%，宋振朝分55%，宋振朝分成中需支出投资人的利息及喻杰峰开办公司的垫付款等。2015年4月至2015年8月间，被告人喻杰峰与宋振朝等人在未取得中国银监会南通监管分局的许可，未获准从事吸收公众存款业务的情况下，以禹州市振朝机械制造有限公司扩大生产经营需要资金的名义，夸大公司经营利润，以年息24%高额回报为诱饵，采用借贷形式向南通地区不特定80余名被害人非法集资人民币140万余元，后返还本金、利息23万余元，造成被害人直接经济损失118余万元，非法集资款未用于生产经营活动。另查明，2015年5月22日，5月18日、5月25日、2016年2月23日，被告人喻杰峰、丁某、刘某、曾某先后到公安机关投案，到案后被告人丁某、刘某、曾某均如实供述了自己的主要犯罪事实。被告人喻杰峰退还赃款三万六千元，被告人刘某、丁某各退还赃款三万元。2015年11月26日，被告人滕兆鹏被抓获归案，到案后，被告人滕兆鹏如实供述了自己的主要犯罪事实。上述事实，被告人滕兆鹏、喻杰峰、刘某、丁某、曾某在庭审中亦无异议，并有公诉人举证的被告人滕兆鹏、喻杰峰、刘某、丁某、曾某的户籍证明，被告人滕兆鹏、喻杰峰、刘某、丁某、曾某的供述，被害人的陈述以及经被告人核对的被害人损失明细表，证人证言，上海鹏臻投资管理有限公司南通分公司和哈尔滨市鹏盛汽车销售服务有限公司南通分公司的工商登记资料，银行账户交易明细，涉案公司与被害人签订的委托投资理财协议、收据，公安机关的扣押清单，公安机关出具的到案经过及情况说明等证据予以佐证。上述证据经庭审调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人滕兆鹏、喻杰峰以非法占有为目的，采取虚构集资用途并以高息回报为诱饵的手段非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，且系共同犯罪，被告人滕兆鹏、喻杰峰均起主要作用，系主犯。被告人刘某、丁某、曾某违反国家金融管理制度，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人滕兆鹏、喻杰峰与被告人刘某、丁某、曾某在非法吸收公众存款方面构成共同犯罪，其中被告人滕兆鹏、喻杰峰起主要作用，系主犯，被告人刘某、丁某、曾某起辅助作用，均系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人滕兆鹏应当按照全部罪行处罚；被告人喻杰峰应当按照所参与管理涉案公司期间的全部罪行处罚；被告人刘某、丁某、曾某应当按照各自所参与的犯罪处罚。被告人滕兆鹏归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人刘某、丁某、曾某犯罪以后自动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，均可以从轻或者减轻处罚。本案被告人主要面向老年人实施非法集资，均酌情从重处罚。被告人喻杰峰、刘某、丁某部分退赃，酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人滕兆鹏、喻杰峰犯集资诈骗罪、被告人刘某、丁某、曾某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以采纳。对被告人的辩解及辩护人的辩护意见综合评判如下：一、关于被告人喻杰峰提出的辩解及其辩护人提出的第（1）点辩护意见，经查，被告人喻杰峰在侦查阶段均供述称涉案公司非法集资的款项并未用于公司生产经营而是用于公司开支及支付利息，经过实地考察后其亦明知涉案公司并无实际经营活动，期间仍然伙同被告人滕兆鹏向社会虚假宣传，夸大公司盈利，主要针对社会上老年人进行非法集资，该事实有被告人滕兆鹏等人供述以及被害人陈述相佐证，因此被告人喻杰峰的行为符合集资诈骗罪的构成要件。被告人的辩解及辩护人的该点意见，本院不予采纳。二、关于被告人喻杰峰、刘某、丁某、曾某的辩护人均提出的对于被告人的犯罪数额异议的辩护意见，经查，公诉机关为指控上述被告人的犯罪数额，提供了被告人的供述、公安机关提取的经被告人核对无误的吸收存款明细表、被害人陈述以及涉案的投资理财协议等证据，上述证据均系侦查机关依法取得并能相互印证，足以证明被告人的犯罪数额，故辩护人的该点意见，本院均不予采纳。三、关于被告人喻杰峰的辩护人提出的第（3）点辩护意见，经查，被告人喻杰峰在取保候审期间，仍伙同宋振朝实施集资诈骗，对于该节事实其并未向司法机关如实供述，因此其不符合自首的要件，辩护人的该点意见，本院不予采纳。四、关于被告人喻杰峰的辩护人提出的第（4）点辩护意见，经查属实，本院予以采纳。五、关于被告人刘某的辩护人提出的第（1）点辩护意见，经查，关于被告人刘某于2014年8月开始负责涉案南通分公司经营的事实，有被告人刘某在侦查阶段的供述以及同案犯的供述等证据证实，故辩护人的该点意见，本院不予采纳。六、关于被告人刘某的辩护人提出的第（2）点辩护意见，本院认为，非法吸收公众存款的犯罪数额，以行为人所吸收的资金全额计算，已归还的数额可作为量刑情节酌情考虑。辩护人的该点意见，本院不予采纳。关于被告人刘某的辩护人提出的其余辩护意见，经查属实，本院予以采纳。七、关于被告人丁某的辩护人提出的第（1）点辩护意见，经查，被告人丁某明知涉案的公司未取得许可获准从事吸收公众存款业务的情况下，仍然协助同案犯以投资理财为名义，向社会不特定对象非法吸收存款，该事实有公诉机关提供的被告人供述、被害人陈述以及相关书证等证据证实，上述证据均能相互印证形成证据锁链。故辩护人的该点意见，本院不予采纳。八、关于被告人丁某的辩护人提出的第（3）、（4）点辩护意见，经查属实，本院予以采纳。九、关于被告人曾某的辩护人提出的第（1）点辩护意见，经查，涉案的鹏盛南通分公司和鹏臻南通分公司设立后，即以实施非法集资犯罪为主要活动，因此不应以单位犯罪论处。辩护人的该点意见，本院不予采纳。十、关于被告人曾某的辩护人提出的其余辩护意见，经查属实，本院予以采纳。但对于建议对被告人曾某适用缓刑的辩护意见，经查被告人曾某协助非法吸收公众存款，数额巨大，给被害人造成巨大损失，故不适宜对其适用缓刑，辩护人的该点意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人滕兆鹏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月28日起至2027年11月27日止)，并处罚金人民币二十万元（此款由被告人滕兆鹏于本判决发生法律效力之日起三十日内履行）。被告人喻杰峰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月9日起至2026年12月8日止)，并处罚金人民币十万元（此款由被告人喻杰峰于本判决发生法律效力之日起三十日内履行）。被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月23日起至2018年11月22日止)，并处罚金人民币三万元（此款由被告人刘某于本判决发生法律效力之日起三十日内履行）。被告人丁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月23日起至2017年8月22日止)，并处罚金人民币二万元（此款由被告人丁某于本判决发生法律效力之日起三十日内履行）。被告人曾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月23日起至2017年8月22日止)，并处罚金人民币二万元（此款由被告人曾某于本判决发生法律效力之日起三十日内履行）。二、继续追缴被告人犯罪所得，发还被害人（其中被告人退出的人民币96000元扣押于公安机关）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长  周怀洲代理审判员  王 林人民陪审员  缪 华二〇一六年九月二十九日书 记 员  陈 天相关法条：第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。