福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2019)闽05刑终1458号 原公诉机关福建省晋江市人民检察院。 上诉人（原审被告人）陈为民，男，1967年11月27日出生，、，汉族，小学文化，住晋江市陈埭镇涵口工业区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年12月12日被抓获，同日被刑事拘留，2019年1月19日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。 原审被告单位福建闽发模具有限公司，统一社会信用代码91350582733594037F，住所地晋江市陈埭镇涵口工业区，法定代表人陈为民。 诉讼代表人林希明，男，1967年2月14日出生，汉族，小学文化，住福建省永春县。 福建省晋江市人民法院审理福建省晋江市人民检察院指控原审被告单位福建闽发模具有限公司、原审被告人陈为民犯骗取贷款罪一案，于2019年7月31日作出（2019）闽0582刑初1121号刑事判决。宣判后，原审被告人陈为民不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人陈为民，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2013年7月至2016年11月期间，被告单位福建闽发模具有限公司（以下简称“闽发公司”）于其实际经营者即被告人陈为民的主管经营下，在企业向中国建设银行股份有限公司晋江分行（以下简称“建行晋江分行”）申请综合授信以及后续用信过程中，通过谎报经营利润以及变造《排放污染物许可证》等关键凭证，并进一步虚构贸易背景伪造受托支付等方式，骗取银行金融机构流动资金贷款。具体如下： 1.授信申请方面。闽发公司在该司2010-2014年度实际经营利润均为负数的情况下，通过提供失实的审计报告向建行晋江分行谎报该司授信前三个年度经营利润均高达人民币1500万元以上的正增长趋势，且该司于2011年后均未取得晋江市环境保护局发放的《排放污染物许可证》，谎报2012-2014年度获批的许可有效期在2012年6月28日至2016年6月24日期间，最终于2013年7月24日、2014年8月27日以及2015年10月30日三次骗取银行授信批复。 2.企业用信方面。闽发公司在企业用信阶段于没有真实贸易背景的前提下，虚构该司向晋江宝宏贸易有限公司、晋江宝龙化工有限公司等供应商购买原材料需支付材料款的事实，向申办行提交闽发公司与上述公司签署的虚假《购销合同》，并将晋江市陈埭镇涵口村涵口下埭大道1号1幢房屋的土地使用权及房屋所有权作为抵押，该抵押资产于2015年8月5日经评估抵押净值为1410万元。最终骗取建行晋江分行发放5笔本金总计人民币3300万元的短期流动资金贷款，后造成本金人民币3298.1万元均逾期至今未还。2016年8月31日，建行晋江分行将闽发公司在该行的上述不良资产，以人民币750万元的价格转让给第三方资产公司。 2018年12月12日，被告人陈为民在晋江市××镇××栋××楼××室内被抓获归案。 原判认定上述事实的证据有建行晋江分行提供的闽发公司信贷情况的报告、信贷损失情况的报告、人民币流动资金贷款合同、产品购销合同、排放污染物临时许可证、开户许可证、银行贷款卡、授信材料、信用额度审批批复、公司类客户额度授信申报书、企业信用报告、房地产抵押估价报告、闽发公司董事会决议、担保声明书、最高额保证合同、房屋所有权证、土地证、房他证、最高额抵押合同、放款审批材料、催收贷款材料，晋江市环境保护局出具的关于闽发公司排污许可证办理情况的说明，证人卢某、林某、陈某1、魏某、郑某、吴某、陈某2、李某、庄某、梁某、张某、贺某的证言，委托书、营业执照、外资企业登记基本情况表、组织机构代码证、税务登记证、中国台港澳侨投资企业批准证书、晋江市对外经济贸易委员会关于同意设立独资经营“福建闽发模具有限公司”的批复、陈埭镇外经办关于申办独资经营“福建闽发模具有限公司”的报告、在中国设立独资企业申请表、闽发公司章程、晋江市商务局关于同意“福建闽发模具有限公司”股权转让的批复、闽发公司股权转让协议书、闽发公司验资报告书，纳税证明、纳税申报表、涉税证明、晋江市人民法院案件移送函、公安机关出具的工作说明、抓获、破案经过，中国长城资产管理股份有限公司福建省分公司债权资产处置公告、项目档案移送清单、单项资产报价表及被告人陈为民的供述等。 原审法院认为，被告单位闽发公司及其直接负责的主管人员被告人陈为民，多次以欺骗手段取得银行流动资金贷款，情节特别严重，其行为均已构成骗取贷款罪。被告单位闽发公司及被告人陈为民归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。被告单位闽发公司及被告人陈为民多次骗贷，予以酌情从重处罚。据此，原审法院依法作出判决：一、被告单位福建闽发模具有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币一百五十万元。二、被告人陈为民犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一百五十万元。三、责令被告单位福建闽发模具有限公司、被告人陈为民退赔被害单位中国建设银行股份有限公司晋江分行其他相应经济损失。 上诉人陈为民诉称，原判未考虑放贷方存在过错及会计师事务所出具虚假审计报告等酌定从轻情节，对其量刑偏重，所贷款的资金全部投入生产经营，主观恶性较小，请求二审查清事实改判较轻刑罚。 经审理查明，原判认定上诉人陈为民、原审被告单位福建闽发模具有限公司犯骗取贷款罪的事实清楚，认定的证据均经原审庭审举证、质证，证据来源合法，各证据间能够相互印证，可以作为本案的定案依据，本院予以确认。 本院认为，原审被告单位福建闽发模具有限公司及其直接负责的主管人员上诉人陈为民，多次以欺骗手段取得银行流动资金贷款，其行为均已构成骗取贷款罪，属情节特别严重。原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法，并综合考虑原审被告单位福建闽发模具有限公司及上诉人陈为民的犯罪情节、社会危害性等情节，对原审被告单位福建闽发模具有限公司及上诉人陈为民量刑适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  黄生计 审判员  姚顺坡 审判员  王柳玲 二〇一九年十月二十三日 书记员  张启阳 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。 8- 2-