河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀0433刑初105号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人崔广宗，男，1969年2月28日出生，汉族，小学文化，馆陶县魏僧寨镇十里店村人。捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月29日被馆陶县公安局刑事拘留，同年3月4日被逮捕。辩护人韩海滨，北京市华贸硅谷律师事务所邯郸分所律师。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2016]86号起诉书指控被告人崔广宗犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员张红敏出庭支持公诉，被告人崔广宗及辩护人韩海滨到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，被告人崔广宗在未经有关部门批准的情况下，在馆陶县魏僧寨镇十里店村，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，经审计：2013年10月至2015年12月期间，崔广宗以存期期限一年的形式吸收公众存款169笔，涉及112人，共计金额3840700元，期间，退还部分公众存款共计金额174650元，期末剩余公众存款共计金额3666050元。2013年7月至2015年12月期间，崔广宗对外借出资金及承包土地共10笔，金额3928000元。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人崔广宗的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。被告人崔广宗对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的意见是被告人崔广宗系自首，自愿认罪，请求在量刑时予以从轻、减轻处罚。经审理查明，被告人崔广宗在未经有关部门批准的情况下，在馆陶县魏僧寨镇十里店村，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，经审计：2013年10月至2015年12月期间，崔广宗以存期期限一年的形式吸收公众存款169笔，涉及112人，共计金额3840700元，期间，退还部分公众存款共计金额174650元，期末剩余公众存款共计金额3666050元。2013年7月至2015年12月期间，崔广宗对外借出资金及承包土地共10笔，金额3928000元。上述事实，有公诉机关及辩护人提交并经庭审质证的下列证据证实。1、被告人崔广宗的供述与辩解，2013年3月份以来，因其家经营玉米芯收购，资金周转不过来，缺少资金，开始其对本村关系不错的几个人说，如果手里有钱，就先让其用，等卖了粮食，就给他们。等后来卖了粮食有钱了，钱就在其这存着，有的群众觉得其处利息比银行高些，就直接将钱存到这里，然后其让妻子路某给群众开具广宗粮食购销专用单，并在专用单备注一栏注明，年息1分到2分不等，定期一年，最后并在经手人处签上其的名字，并盖上其的手章。然后其将吸收来的钱大部分投资到魏僧寨镇高雷寨村西南，承包了541亩耕地，用于种植中药材一共投资了150万左右，光耕地租金70万，其他是设备、种子等；还有293万元是借给本村的袁振朋，后来归还10多万元，还剩280万元左右；其在山西投资5台挖掘机，用于露天煤矿使用，钱是其非吸之前的自己的钱；利息大部分都是年息2分，有一小部分年息1.5分。其对审计结果无异议。2、证人证言（1）证人路某证明，其系崔广宗的妻子，大概在2013年3月份，因其家经营的广宗玉米芯收购，资金周转不过来，缺少资金。村民来卖粮食时，有时就给不了现钱，给群众说：“等过几天，你再来拿钱。”等过几天群众来拿钱时，我们手中如果有钱，就直接给群众结算清。有时直接就给群众说：“卖粮食的钱如果不花，就存我这吧。”有的群众就直接将钱存到我这，然后其给群众开具广宗粮食购销专用单，并在专用单备注一栏注明，年息2分，定期一年，最后其在经手人处签写崔广宗的名字，并盖上崔广宗的手章，吸收的这些存款的去向，在魏僧寨镇高雷寨村投资承包了500多亩耕地，用于种植中药材；还有就是在山西省购买了5台大型挖掘机，用于露天煤矿，这是崔广宗运作的；还有就是部分存款借给十里店村的袁振朋，一共借给他293万元，还了204900元，还剩2725100元；在2015年12月份，按存款群众存款金额的百分之一将部分本金还于群众，共计11600元。存粮有账目，根据账目显示吸收存款的总金额是3615849元，吸收小麦的总数量是312073市斤。其已经返还群众部分存款，具体金额没计算。附部分收款收据、崔广宗粮食购销专用单、收到条复印件及一张支出明细复印件。（2）证人王某1真证明，其和路某的姐姐是同学，2014年2、3月份，崔广宗分六七次借其70多万元，年息2分，到2015年2月份连本带息一共95万元，一直不给，到2015年2月28日其和崔广宗、路某签了一个协议，将十里店村东4间房抵押给其，到2016年2月28日不还钱，房就归其了。（3）证人崔某证明，其系崔广宗妹妹，其和丈夫国计红在其胞兄崔广宗处存了5万元，2016年3月，嫂子路某就把他们的车过户到其名下了。因为是亲兄妹，没有签协议。（4）证人王某2证明，其和崔广宗是朋友关系，2014年崔广宗多次向其借钱，说用于购买挖掘机和承包土地种植药材，后来一直没有还钱，2015年5月2日他和我签了一个协议，到2016年12月31日还不清的话就把十里店村崔广宗住宅的最南面两间房转让给其。（5）证人高某1证明，其和崔广宗是同一个村的，崔广宗一直在村后街东路口南侧收粮食，2014年其去崔广宗处卖粮食，崔广宗给其说：“你手里有钱就把钱存到我这吧，我这比银行利息高，钱啥时候取啥时候有。”其感觉崔广宗一直在收粮食，利息也高，其想着把钱存到崔广宗处。在2014年3月11日，其以女儿高小霞的名义将65000元存到崔广宗处，定期一年，年息2分；2014年7月12日其又将65000元存到崔广宗，定期一年，年息2分。因为崔广宗不识字，两次存款都是崔广宗的妻子路某给其开具了崔广宗粮食购销专用单，专用单上有姓名、品名、金额、备注、经手人等事项，同时经手人处有路某签的崔广宗名字以及崔广宗本人的手章。存款到期后多次找崔广宗要钱，崔广宗一直拖着未还，其感觉钱要不回来了就来报案，两次存款共计130000元。附存款凭证复印件。（6）证人高某2、高某3、高建朋等多人证明崔广宗收粮食时宣传利息比银行给的高，保险不会出问题，向其借钱的事实，年利息1.2分至2分，随时可支取，存款凭证上有崔广宗的签名。附存款凭证复印件。3、邯郸中冀会计师事务所专项审计报告载明，2013年10月至2015年12月期间，崔广宗以存期期限一年的形式吸收公众存款169笔，涉及112人，共计金额3840700元，期间，退还部分公众存款共计金额174650元，期末剩余公众存款共计金额3666050元。2013年7月至2015年12月期间，崔广宗对外借出资金及承包土地共10笔，金额3928000元。4、书证（1）受案登记表在卷。（2）崔广宗借给袁振朋、曹晓会的借款凭证复印件在卷。（3）馆陶县广宗玉米轴收购处的营业执照及路某办理的粮食收购许可证复印件在卷。（4）崔广宗、路某等人的银行卡交易信息在卷。（5）油寨村村委会出具证明国计修外出务工，不在家中，无法与之联系。（6）高雷寨村委会出具证明崔广宗承包该村土地540亩，两年共支付998000元。（7）被告人崔广宗户籍证明、现实表现证明、到案情况说明及财产查封情况在卷。（8）辩护人提交的证据：分家清单、申请书、馆陶县人民医院检验报告单、中国人民解放军空军航空医学研究所附属医院病历复印件。本院认为，被告人崔广宗未经国家有关部门依法批准，采取口口相传的方式，向不特定的公众非法吸收资金，扰乱了国家的金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。辩护人提出被告人崔广宗的行为系自首的辩护意见，经查，被告人经公安机关合法传唤到案后，未能如实供述自己的犯罪行为，不符合自首的构成要件，辩护人的辩护意见不予采纳；被告人崔广宗案发前退还部分本金，当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。本院根据被告人崔广宗犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：被告人崔广宗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十五万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月29日起至2019年11月28日止。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘风青审 判 员  张继稳人民陪审员  张学军二〇一六年九月二十六日书 记 员  王盼盼附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者吸收公众存款，数额在500万元以上的；