山西省临县人民法院刑 事 判 决 书(2016)晋1124刑初171号公诉机关山西省临县人民检察院。被告人王某某，因涉嫌犯集资诈骗罪，经临县公安局决定，于2016年1月8日被临县公安局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经临县人民检察院批准，于2016年2月4日被临县公安局依法执行逮捕，现羁押于临县看守所。辩护人樊爱珍，女。山西省晋凯律师事务所律师。山西省临县人民检察院以临检公诉刑诉（2016）141号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临县人民检察院指派检察员高建利、高升出庭支持公诉，李改平担任记录，被告人王某某及其辩护人樊爱珍等到庭参加诉讼。现已审理终结。临县人民检察院指控，从2005年起，被告人王某某的哥哥王某1（已判刑）编造胜利坪村买地，离石、晋南开发房地产等虚假事实，用虚假的房屋产权证即工会宾馆承包经营权等同一标的多次重复作抵押等欺骗的方法以1.5分一5分的高额利息为诱饵，以“口口相传，以人传人”的方式，向不特定对象非法吸收存款。在王某1非法吸收公众存款的过程中，被告人王某某以借款人或担保人的身份帮助王某1从2009年开始至2012年5月案发前先后向高某某、刘某某、刘某1等13人贷款15笔，金额470万元。其中给李某某好处费5万元，支付利息27.528万元，剩余437.472万元均被王某1用于支付高额利息或购买彩票、楼房、轿车等挥霍。为证实以上事实，公诉机关提供了如下证据：1、借款合同、刑事判决书等书证；2、证人王某1等人的证言；3、被害人高某某、郝某某等人的陈述；4、被告人王某某的供述与辩解；5、侦查阶段同步录音录像光盘六张。基于以上事实公诉机关认为被告人王某某帮助他人非法吸收公众存款470万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人王某某系从犯，且系自首，应依据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条、第六十七条之规定处罚。被告人王某某对指控的犯罪事实供认不讳。其辩护人的意见是：本案事实清楚，证据充分，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，王某某应当受到刑事处罚。但王某某犯罪情节较轻，应当依法从轻或者减轻处罚。具体是：1、被告人王某某主观上并无恶意，是出于兄弟情义，也出于始料未及的。2、被告人王某某系初犯、从犯。3、王某某具有自首情节。经审理查明，从2005年起，被告人王某某的哥哥王某1（已判刑）编造胜利坪村买地、离石、晋南开发房地产等虚假事实，用虚假的房屋产权证即工会宾馆承包经营权等同一标的多次重复作抵押等欺骗的方法以1.5分一5分的高额利息为诱饵，以“口口相传，以人传人”的方式，向不特定对象非法吸收存款。在王某1非法吸收公众存款的过程中，被告人王某某以借款人或担保人的身份帮助王某1从2009年开始至2012年5月案发前先后向高某某、刘某某、刘某1等13人贷款15笔，金额470万元。其中给李某某好处费5万元，支付利息27.528万元，剩余437.472万元均被王某1用于支付高额利息或购买彩票、楼房、轿车等挥霍。2016年1月8日上午，王某2到经侦大队称王某某要主动投案，并带领经侦大队民警武奴勤、孙静仁到离石乔家沟村将王某某抓获。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：一、书证1、王某1借款中王某某参与情况统计证实经统计，王某某共参与王某1借款的情况为：14人16笔，借款570万元。2、山西省吕梁市中级人民法院（2013）吕刑终字第25号刑事判决书、山西省高级人民法院（2014）晋刑终字第49号刑事裁定书证实认定王某1的行为构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，驳回上诉，维持原判。并且在共同犯罪中王某1系主犯等情况。3、入所健康检查表证实王某某入所时身体无异常。4、到案经过证实2012年5月11日王某某因涉嫌集资诈骗案，被临县公安局刑拘上网追逃，之后，临县公安局经侦大队民警多次做王某某姐姐王某2的工作，2016年1月8日上午，王某2到经侦大队称王某某要主动投案，并带领经侦大队民警武奴勤、孙静仁到离石乔家沟村将王某某抓获。5、前科劣迹查证表证实王某某无前科劣迹。6、王某某户籍证明一份证实其个人基本情况。7、2012年5月8日，高某某提供的借款凭证复印件3张证实2012年2月20日王某1向高某某借款10万元，计息3分，被借款人名字是刘某2（高某某妻哥），上有保人王某某签字担保。2010年8月22日王某1向高某某借款11万元，每月3千3利息，上有保人王某某签字担保。2011年9月26日王某1向高某某借款15万元，计息3分，每月4千5百元，上有保人王某某签字担保。8、2012年5月28日，郝某某提供的借款凭证复印件1张证实2009年7月17日王某1、王某某向郝某某借款6万元。9、2012年5月9日，贾某某提供的借款凭证复印件1张证实2012年1月25日王某1向秦某某（贾某某丈夫）借款40万元，计息2分5，上有保人王某某签字担保。10、2012年7月23日，李某1提供的借款凭证复印件1张证实2012年3月14日王某1向李某1借款100万元，限期3个月还清，上有保人王某某签字担保。11、2012年5月14日，李某某提供的借款凭证复印件1张证实2011年6月1日王某1、王某某向李某某借款20万元，上有保人王某某签字担保。12、2012年5月29日，刘某某提供的借款凭证复印件1张证实2012年2月5日王某1向刘某某借40万元，计息2分5，上有保人王某某签字担保。13、2012年5月14日，刘某1提供的借款凭证（上有王某1、王某某身份证复印件正面）复印件1张证实2011年7月28日王某1贷款100万元，上有保人王某某签字担保，借条上没写出借人名字。14、2012年5月31，王某3提供的借款凭证复印件1张证实2010年11月19日王某1向王某3借款10万元，计息3分，上有保人王某某、高某某签字担保。15、2012年5月9日，赵某某提供的借款凭证复印件1张证实今借到赵某某现金贰拾伍万元整，借款人：王某1，担保人：王某某，借款时间：由2010年3月5号被涂改为2011年10月5号。16、临县金雨丰小额贷款有限公司报案材料复印件一份证实的主要内容：从2011年12月开始，王某1、王某4、王某某、高某某等人以开办饭店活动资金紧张为由，分5次向我公司共贷款280万元整。其中：2012年1月31日，王某某贷款100万元整，由张某担保。17、贷款抵押协议书复印件一张证实王某1抵押贷款的情况。18、贷款清单一张复印件一张证实王某1贷款的具体金额及时间。19、保证借款合同复印件一张证实王某某借款100万元的情况。20、吕梁临县金雨丰小额贷款有限公司借款申请审批表复印件、王某某身份证复印件、张某身份证复印件、借款凭证复印件证实2012年1月31日，王某某向临县金雨丰小额贷款有限公司贷款壹佰万元整。21、2012午11月6日，薛某某提供的借款凭证复印件、中国邮政转账凭证复印件各一张证实2011年9月27日王某1、王某某向薛某某借款40万元，计息3分，22、2012年11月2日，刘某某提供的借款凭证复印件一张证实2010年9月9日王某1、王某某向刘某某借款20万元，计息2分5。23、2012年11月2日，刘某1提供的借款凭证复印件一张证实2010年9月9日王某1、王某某向刘某1借款20万元，计息2分。24、2012年11月5日，王某5（秦某1丈夫）提供的借款凭证复印件一张证实2011年12月5日王某1、王某某向王某5借款13万元，计息2分5。25、补充侦查报告证实:1、关于“案卷复印件的来源”：王某某系王某1等人集资诈骗案中的犯罪嫌疑人，因王某某一直负案在逃，临县公安局在办理王某1集资诈骗案时凡涉及王某某涉嫌犯罪的证据材料均提前复制留存，故王某某非法吸收公众存款一案案卷复印件是临县公安局从王某1等人集资诈骗案案卷中提前复制的。2、关于“讯问犯罪嫌疑人是否进行同步录音录像，：临县公安局对犯罪嫌疑人王某某共讯问八次，第一次至第六次讯问该局均同步录音录像，并制作光盘，由王某某签名确认后密封，现已补充八卷。对王某某第七次、第八次讯问时因视频监控技术问题未能保存。26、犯罪嫌疑人基本情况表王某某于2016年1月8日因涉嫌集资诈骗罪被临县公安局刑事拘留,于2016年2月4日因涉嫌非法吸收公众存款罪被临县公安局逮捕。27、户籍证明证实王某1、高某某、郝某某、贾某某、李某1、刘某某、刘某1、王某3、赵某某、刘某、薛某某、刘某某、刘某1、秦某1等人的个人的基本情况。二、同步录音录像光盘6张证实临县公安局执法全程同步讯问被告人王某某录音录像光盘证实讯问被告人王某某的情况。三、被害人高某某、郝某某、贾某某、李某1、李某某、刘某某、刘某1、王某3、赵某某、薛某某、刘某某、刘某1、秦某1等人的陈述证实了各自向王某1借款王某某在借据上签名的情况，该部分证据证实的内容与前述该几人各自提供书证所证实借款情况基本一致，可以互相印证。四、被告人王某某及同案犯王某1的供述与辩解证实的内容和证人证言及其它证据证实的内容基本一致，可以互相印证，证实了控方指控的事实。本院认为，被告人王某某帮助他人非法吸收公众存款470万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人王某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可以减轻处罚，被告人王某某具有自首情节，可以减轻处罚。山西省临县人民检察院对被告人王某某成立，本院应予支持。被告人及其辩护人的辩护意见成立本院予以支持。综上，根据被告人的一贯表现，犯罪情节以及犯罪后果，犯罪后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条的规定，判决如下：一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2016年1月8日起至2017年1月7日止）。二、违法所得予以追缴或退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  辛乃平审判员  闫翠平审判员  樊连照二〇一六年九月五日书记员  薛亚楠