广东省汕头市中级人民法院刑 事 判 决 书(2016)粤05刑初35号公诉机关广东省汕头市人民检察院。被告人黄瑞彪，男，汉族，1974年11月18日出生，广东省汕头市人，文化程度初中，职业经商，住汕头市澄海区，因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月5日被刑事拘留，同年7月16日被逮捕。广东省汕头市人民检察院以汕检刑诉[2016]30号起诉书指控被告人黄瑞彪犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省汕头市人民检察院指派代理检察员刘宏出庭支持公诉，被告人黄瑞彪到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省汕头市人民检察院指控：一、2014年年底，被告人黄瑞彪虚构借款后用于放贷的事实，向被害人王某1提出借款，骗取被害人王某150万元。2015年5月10日，被告人黄瑞彪采用上述同样方式，骗取被害人王某150万元。2015年5月27日至6月8日，被告人黄瑞彪骗称要将款项贷给他人用于贷新还旧，取得王某1共计150万元。2015年6月9日，被告人黄瑞彪再次虚构借款后将款项用于放贷的事实，骗取被害人王某160万元。二、2015年6月9日，被告人黄瑞彪向被害人杨某虚构其在澄海农村信用合作社的贷款即将到期，已与信用社谈妥贷新还旧的事实，向杨某借款86万元，并承诺将借款用于还贷后即归还，被害人杨某信以为真，于6月11日汇款86万元给黄瑞彪。三、2015年6月10日，被告人黄瑞彪向被害人余某1虚构其在澄海农村信用合作社的贷款即将到期，已与信用社谈妥贷新还旧的事实，向被害人余某1借款40万元，承诺将借款还贷后即归还。被害人余某1因资金不足，便向余某2借款40万元，由余某2于当天下午将40万元通过现金和转账的方式交给黄瑞彪。四、2015年6月10日，被告人黄瑞彪向被害人陈某1虚构其在澄海农村信用合作社的贷款即将到期，已与信用社谈妥贷新还旧的事实，向被害人陈某1借款60万元，承诺将借款还贷后即归还。被害人陈某1因资金不足，于是向刘小某借款40万元，加上自筹20万元，于当天下午通过银行转账方式将60万元汇给黄瑞彪。被告人黄瑞彪在获得被害人款项后，将其中一部分用于清偿债务，一部分随身携带，于2015年6月12日携家属潜逃至广东省东莞市匿藏，并将家人和自己的联系方式全部更换。同年7月4日，被告人黄瑞彪在广东省东莞市凤岗镇雁田村被公安机关抓获，随身携带的现金142537元被缴获。广东省汕头市人民检察院针对上述指控当庭宣读和出示了以下证据：1.书证：受案登记表、立案决定书、抓获经过、银行流水清单、银行账户交易明细、借据等书面证据材料；2.汕头市公安局澄海分局制作的辨认笔录、现场照片3.证人林某2、陈某2、林某1、陈某3、余某1等人的证言；4.被害人杨某、余某2、陈某1、王某1等人的陈述；5.被告人黄瑞彪的供述和辩解。广东省汕头市人民检察院认为，被告人黄瑞彪以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财产，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人黄瑞彪对起诉书指控其诈骗被害人王某1款项的事实提出异议，认为其与被害人王某1之间是借贷关系，不是诈骗。对起诉书指控的其余犯罪事实予以承认。请求法院从轻处理。经审理查明：被告人黄瑞彪因生意经营出现资金周转困难，从2015年5月底便萌发了诈骗他人钱款后潜逃的想法。从2015年5月27日至2015年6月11期间，被告人黄瑞彪共诈骗被害人王某1、杨某、余某2、陈某1等人款项共计396万元，具体事实如下：2015年5月27日至6月9日期间，被告人黄瑞彪以要将款项贷给他人用于贷新还旧为由先后共骗取被害人王某1210万元，其中，2015年5月27日骗取50万元，2015年6月2日骗取50万元，2015年6月6日骗取50万元，2015年6月9日骗取60万元。2015年6月9日，被告人黄瑞彪虚构其已与汕头市澄海农村信用合作联社谈妥贷新还旧，急需资金付还该社以办理转贷的事实，向被害人杨某借款86万元，承诺将借款用于还贷后即归还被害人杨某。被害人杨某信以为真，于同年6月11日将86万元通过转账方式交给被告人黄瑞彪。2015年6月10日，被告人黄瑞彪到余某1位于澄海莲上的工厂找余某1，谎称其在汕头市澄海农村信用合作联社的贷款到期，需要资金去还贷，提出要余某1帮忙联系余某2借款40万元。余某1应被告人黄瑞彪的要求联系被害人余某2，将被告人黄瑞彪所说的情况告诉被害人余某2，被害人余某2信以为真，同意借款40万元给被告人黄瑞彪。当天下午，被害人余某2通过网银将15万元转账到被告人黄瑞彪的银行账户，随后又拿了25万元现金到余某1的工厂交给被告人黄瑞彪。2015年6月10日，被告人黄瑞彪虚构其已与汕头市澄海农村信用合作联社谈妥贷新还旧，急需资金付还该社以办理转贷的事实，向被害人陈某1借款60万元，承诺将借款还贷后即归还被害人陈某1。被害人陈某1当天通过银行转账的方式将60万元交给被告人黄瑞彪。被告人黄瑞彪在骗取被害人上述款项后，将部分款项用于清偿债务，并随身携带部分款项，于2015年6月12日携同家属潜逃至广东省东莞市藏匿。同年7月4日，被告人黄瑞彪在广东省东莞市凤岗镇雁田村被公安机关抓获，随身携带的现金142537元被缴获。认定上述事实的证据有：（一）书证1.中国邮政储蓄银行、中国工商银行账户交易明细清单。证实：2015年6月10日，刘小某应被害人陈某1的要求通过其邮政储蓄银行、工商银行账户转账40万元给被告人黄瑞彪，被害人陈某1通过其邮政储蓄银行账户转账20万元给被告人黄瑞彪。2.中国民生银行账户流水清单。证实：2015年6月10日，朱某通过中国民生银行账户转账40万元给被害人杨某，同年6月11日，被害人杨某通过民生银行账户转账86万元给被告人黄瑞彪。3.中国农业银行账户资金明细及网银交易明细。证实：被害人余某2于2015年6月10日通过农业银行网银账户转账15万元给被告人黄瑞彪。4.澄海农村信用合作社账户明细。证实：2015年6月初，被害人王某1通过澄海农村信用合作联社账户多次转款给被告人黄瑞彪的瑞骏玩具厂，其中2015年6月9日转款60万元。5.借据。证实被告人黄瑞彪骗取被害人王某1款项后开具借据给被害人王某1，其中2015年5月27日借据金额为50万元，2015年6月2日借据金额为50万元，2015年6月6日借据金额为50万元。6.汕头市澄海农村信用合作联社出具的说明。证实：截止至2015年6月23日，被告人黄瑞彪在汕头市澄海农村信用合作联社并无任何新增贷款申请。7.借款合同。证实：被告人黄瑞彪曾向汕头市澄海农村信用合作联社借款共计137万元，借款日期分别为2014年7月4日和7月15日，期限均为1年。（二）被害人的陈述1.被害人王某1的陈述及辨认：2013年，我通过我弟媳妇陈某3认识了黄瑞彪，2014年底，他就向我借了50万元拿去放贷，写了一份借据给我，担保人是陈某3。2015年1月，我因身体不适，黄瑞彪和陈某3到广州看我，我很感激他，关系慢慢越来越近了。2015年5月10日，黄瑞彪又向我借了50万元，加上之前的50万元一共100万元，他就重新写了一张100万元的借款凭证给我，并将担保人改成他老婆的名字。2015年5月27日，黄瑞彪说有人在银行的贷款到期，需要钱去转贷，也就是先偿还银行，再重新贷出来，这样几天就能返还，并说一年中5月底到6月的生意最好做了，也就是需要钱的人很多，很快就能拿回，我就又借了50万给他，他还是给我开了张50万的收据。2015年6月2日，黄瑞彪再次说有人在银行的贷款到期，要钱去转贷，再重新贷出来，以同样的借口借钱，我就转给他50万元，他还是签了一张借据给我。6月6日，黄瑞彪又在我这里借了50万元，也是有签借据给我。6月9日，黄瑞彪得知我的银行卡里有65万元，就向我要求刷出来贷给别人，我就答应让其刷60万元出来，并交代让其帮我提5万元出来，后来他用我的卡提了49900元拿去我家里给我。6月11日，他再次找到我，要我找10万元拿去转贷，我就拿他上次给我提的49900元和我女儿的私房钱凑了共计10万元给她，上面说的60万元和女儿的私房钱10万元都是没有借据的。只有那张借款凭证100万元，黄瑞彪有偿还我的利息。其他三张50万元即后来那笔60万元和10万元，就没有还过我利息。2014年11月我借给黄瑞彪的50万元，我就总共收了他5个月的利息，这是以1.2分去算的，5个月他总共还我3万元利息。2015年5月10日连同其再借50万凑成100万元这笔我收到一个月的利息1.5万元。被害人王某1辨认了被告人黄瑞彪的相片。2.被害人杨某的陈述及辨认:2015年6月9日下午大概3点多的时候，黄瑞彪打电话给我，称其在澄海农村信用社有一笔130万元的贷款在本月11号到期，现在手头现金不够，问我现在是否有钱借给他去转贷，并说这笔贷款转贷完后立即将钱还我。我就答应帮他，他要向我借86万元，我就在6月10日向朱某借40万元，朱某在晚上11点将40万元通过民生银行账户转入我尾号3759的民生银行账户。6月11日我让我老婆林某某从我民生银行账户（尾号8832）转了86万元给黄瑞彪的民生银行账户（尾号4281），然后打电话跟黄瑞彪确认。6月12日中午12时许，我发现黄瑞彪的手机一直关机，就去常春园他的住处找他。等到当天下午2时许我就打电话找澄海农村信用社信贷部的陈某2，向其询问黄瑞彪转贷的事情，陈某2表示他最近没跟黄瑞彪联系，并且黄瑞彪的贷款要下个月才到期。我才意识到被骗了，就报警。被害人杨某辨认了被告人黄瑞彪的相片。3.被害人余某2的陈述及辨认：我是来报案的，黄瑞彪向我借款40万元，现联系不到他，怀疑被骗。2015年6月10日余某1打电话给我，称黄瑞彪需要钱去还银行的贷款，问我有没有40万元可以借给黄瑞彪，我就说家里现金只有25万，如果要的话剩余15万元可以通过网银转账给他，余某1听后就说好。我就在当天下午通过网银将15万元转给黄瑞彪，然后我带了25万元现金到余某1位于莲上的工厂，我进去后将25万元放在余某1办公室的桌子上，并让黄瑞彪清点，黄瑞彪说不用数，坐了一会，黄瑞彪就说他现在要拿钱去银行还贷款，于是就拿着我借给他的25万元离开了。6月12日下午，余某1打电话告诉我说黄瑞彪联系不上，电话关机了。被害人余某2辨认了黄瑞彪的相片。4.被害人陈某1的陈述及辨认：2015年6月10日上午，黄瑞彪打电话给我说要向我借60万元去还银行贷款，两天后再从银行贷出来还给我。我就向我的朋友刘小某借款，刘小某在当天下午3点多分两笔汇了40万元到黄瑞彪尾号为5536的银行账户，我也在下午通过银行柜台汇了20万元给黄瑞彪。被害人陈某1辨认了被告人黄瑞彪的相片。（三）证人证言1.证人余某1的证言及辨认：2015年6月10日黄瑞彪到我莲上的工厂找我聊天，他说因为资金周转不灵，欠银行贷款130多万元，现还欠40万元，叫我帮他联系我的一个朋友余某2，帮忙向余某2借款40万，其可以先还银行的贷款。我就打电话给余某2，将黄瑞彪说的情况告诉余某2。余某2说他现在手头只有25万元现金，如果要的话剩余的15万元可以通过网银转账。余某2当天下午2时多就通过网银转账了15万元到黄瑞彪的账户，并拿了25万元现金到我的工厂。当时我和黄瑞彪在一起，余某2就把钱放在桌子上，我让黄瑞彪数一下，他说不用，把钱拿了就走。同月12日，我朋友告诉我黄瑞彪的电话打不通，工场也关了。我就让我朋友过来载我去看看，我过去之后发现黄瑞彪一家全找不到了。证人余某1辨认了黄瑞彪的相片。2.证人林某2的证言：2015年6月11日18时左右，我突然接到丈夫的电话，要我将家里值钱的东西收拾一下，之后带两个孩子到汕头市区等他。大约22点左右，我们赶到汕头市区，吃完饭等到23点多就打的士到东莞找我以前的一个网友，到了东莞我们买了新的手机号码，租了一套房子。我丈夫不让我插手他生意的事情，也没有告诉我向杨某等人借钱的事情，只是在走的前一天，他跟我说这里的压力太大，全家要搬去东莞打工。3.证人朱某的证言：2015年6月10日晚上10点左右，我来到我朋友杨某莲下镇北湾村的工厂和他聊天，不久杨某接到一个电话，接完就说“阿彪”向他借钱，要借去农信社转贷，但他手上钱不够，我就答应借些钱给杨某。晚上11时，我通过民生银行网上银行（尾号0953）转了40万元给杨某的账户（尾号3759）。6月14号下午杨某打电话给我说钱被阿彪骗走了。4.证人陈某2的证言：黄瑞彪在我农信社有两笔贷款，其中一笔57万元的贷款至2015年7月10日到期，一笔80万元的贷款至2015年7月3日到期。黄瑞彪近期并未向我农信社提出转贷申请。5.证人林某3、林某4、陈某3、林某1、林某5的证言及辨认。证实：2015年6月初，黄瑞彪分别付还林某35万元、林某43万元、陈某315万元、林某13万元、林某55万元。证人林某3、林某4、陈某3、林某1、林某5辨认了黄瑞彪的相片。(四)被告人黄瑞彪的供述和辩解：我之前是开玩具工场的，从2012年初开始，就开始从事放高利贷的事，到了2013年7月起就陆续有部分人先后走我的数。为了维持继续放高利贷，我就向借款人垫付利息，直到2015年5月底，我实在没办法垫付下去了，就萌生了以急需钱到银行做转贷为由去骗取杨某、余某2和陈某1的钱后携款潜逃的想法。2015年6月9日下午，我打电话给杨某，骗他说我在澄海农信社有一笔130万元的贷款要到期，需要资金办理转贷，要向他借钱，相关手续办妥了，只要拿钱去还贷后就可再贷出240万元，之后就可还钱，说好向他借86万元。6月11早上，杨某告诉我说86万已经筹到，准备由他妻子转给我，我就让她转到我尾号4281的民生银行账户。到账后我就先将民生银行卡内10万元分两笔转到谢潮浩中国银行的账户中，并提现80万元现金。同年6月10日上午，我打电话给陈某1跟她说想向她借60万元去银行做转贷，并承诺转贷好后马上还给她，她答应说帮我筹，当天她告诉我已经筹到，其中40万元是向其朋友刘小某借的，我就将我尾号为5536的邮储银行账号和尾号为4041的工商银行账号发给她。当天下午陈某1就将20万元转入我邮政储蓄银行账户中，刘小某就分别将1笔10万元和1笔30万元转入我邮政储蓄银行账户和工商银行账户中。2015年6月10日上午，我到余某1位于莲上的工厂，同样以我在农信社的贷款到期，要先还贷，再转贷出来为由骗余某1，说要向他们借40万元还农信社贷款，转贷出来后就可以还给他。余某1说他当时没有那么多钱，我就让他向余某2借。余某1就打电话给余某2，按照我说的理由跟余某2说。余某2就说他没有那么多现金，只剩下现金25万元，如果需要他再通过网银转账，我就说好。然后余某2就提着25万元现金到余某1的工厂给我，再将剩下的15万元通过网银汇给我尾号为8014的农行卡。我从余某2处骗得40万元，从陈某1处骗得60万元，从杨某处骗得86万元，合计186万元。其中有75万元还给了陈某3，40万元还了陈伟枫，15万元还了蔡伟雄、10万元还了谢潮浩，10万元还了“阿潵”，5万元还了林某3，3万元还了林某4，5万元还了“乌骨伯”，4万元还了工人工资，3万元还了林某1，剩下的16万多元连同我手头剩下的2万元左右总共18万元被我以现金方式携款潜逃带至东莞，被抓时还剩14万多元被民警扣押了。2015年6月12日上午，我让我妻子林某2将工厂门、房门全锁上，家里值钱的东西带上，带我的两个小孩到汕头和我汇合，后我将妻子小孩的电话卡全部扔掉，然后我们一家人一起打的到东莞市凤岗镇雁田村，与所有亲戚朋友断绝联系，直到被抓。我之前在澄海经营瑞骏玩具厂。我当时想着杨某、陈某1和余某2这些人相对钱比较多，这点钱对他们造成的损失不大，我就找他们下手。我目的是从他们骗得一些钱后拿去还之前向人借的部分借款。我在澄海农信社确实有贷款，但是到7月份才到期，我并没有向农信社申请转贷。从2013年底开始，王某1通过他弟弟王某2宏陆续拿钱来我这里放贷，并签下4张欠款单，数额分别为100万元、50万元、50万元、50万元。2015年5月初到6月份，由于放贷给别人的钱收不回来，王某1放在我这里的钱到期，我还其50万元，王某1将欠单撕毁，王某1看我如期归还利息和本金，于是拿50万元继续在我这里放贷，再过几天，王某1另一张欠款单到期，于是我将这50万元还给王某1，王某1把欠单撕毁，后他又再次放贷给我，但没有签下欠款单。再过几天，王某1的另一张单到期，我就将50万元给他，连同上次一共欠下100万元。我总共在王某1处拿了250万元，其中2015年5月10日拿了100万元，2015年5月27日、6月2日、6月6日分三次，每次拿了50万元，所以总共拿了王某1250万元，我在拿钱后都有写一张借款凭证给王某1。我在王某1处拿的这250万元还款期间都是一年，利息是2点，即1万元一个月的利息是200元。我有两个民生银行的刷卡机，是以瑞骏玩具厂的工商营业执照去办理的，瑞骏玩具厂的法人代表是我。王某1的农信社银行卡是2015年6月初放在我这里的。2015年6月9日，王某1叫我帮忙提5万元，我提了49900元去还给他。60万元是当时王某1叫我帮他拿60万元现金，然后王某1就拿他的银行卡去我家里的银行刷卡机刷60万元，然后第二天我就去民生银行提现金给他。我没有拿过他一笔10万元的钱。上列证据经庭审举证、质证，证据确实、充分，且能相互印证，本院予以确认，作为定案的依据。本院认为，被告人黄瑞彪以非法占有为目的，虚构借款理由，骗取他人款项后潜逃，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人黄瑞彪犯诈骗罪的罪名成立。公诉机关指控被告人黄瑞彪2014年底诈骗被害人王某150万元及2015年5月10日诈骗被害人王某150万元。经查，被害人王某1的陈述反映被告人黄瑞彪至2015年5月尚某还其上述两笔借款的利息，被告人黄瑞彪的供述也反映其至2015年5月底才萌生诈骗他人款项后潜逃的想法，且上述两笔借款发生时距离被告人黄瑞彪携款潜逃尚有一段时间，故公诉机关指控被告人黄瑞彪诈骗被害人王某1上述两笔借款的依据不充分，本院不予认定。被告人黄瑞彪提出其与被害人王某1之间系借贷关系，不是诈骗。经查，被告人黄瑞彪的供述反映其至2015年5月底萌生了诈骗他人钱款后潜逃的想法，而被告人黄瑞彪也先后于2015年5月27日、6月2日、6月6日、6月9日骗取被害人王某14笔款项，得手后不久即潜逃，被告人黄瑞彪具有非法占有被害人王某1上述4笔款项的主观故意，该行为已构成诈骗，故被告人黄瑞彪的辩解意见缺乏依据，理由不能成立，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：被告人黄瑞彪犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月5日起至2026年7月4日止。罚金应于判决发生法律效力之日起五日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  张章宜审判员  郑家强审判员  江炯坤二〇一六年九月十三日书记员  庄逸纯附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。