河北省临漳县人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀0423刑初7号公诉机关河北省临漳县人民检察院。被告人梁敬，女，汉族，个体经营者。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月31日到临漳县公安局投案，同日被刑事拘留，4月11日被逮捕。辩护人李建伟，河北浩博律师事务所律师。临漳县人民检察院以冀临检诉刑诉（2015）167号起诉书指控被告人梁敬犯集资诈骗罪，于2015年11月20日向本院提起公诉。因本案犯罪涉及面广，取证困难，经邯郸市中级人民法院批准，延长审限三个月。2016年5月19日临漳县人民检察院建议延期审理，于2016年6月14日以冀临检诉刑追诉（2016）4号追加起诉决定书，追加部分犯罪属实。本院依法组成合议庭，于2016年8月29日公开开庭审理了本案。临漳县人民检察院指派检察员马文军出庭支持公诉，受害人杨某和申某及受害人的诉讼代理人张燕海、被告人梁敬及其辩护人李建伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。临漳县人民检察院指控被告人梁敬于2011年7月至2014年9月间，虚构自己经营的欧派卫浴门市、华润漆专卖门市周转资金紧张的事实，以月利率3分至5分不等的高利息为诱饵，以个人借款名义向王某、孙某和崔某等57人非法集资1020.9万元，以支付利息名义返还集资参与人143.104万元，下欠本金877.796万元。梁敬将非法集资的资金除约一百万元用于门市日常周转外，其他钱款不能说明去向。2014年12月7日，梁敬因无法支付到期利息和本金而外逃。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人梁敬的行为已构成集资诈骗罪，请求按照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定处罚。被告人梁敬辩称其是正常借款，不构成集资诈骗罪。辩护人主要提出被告人的行为应构成非法吸收公众存款罪，且属自首，应从轻处罚。经审理查明，2011年7月至2014年9月间，梁敬虚构自己经营的欧派卫浴门市、华润漆专卖门市周转资金紧张的事实，以月利率3分至5分不等的高利息为诱饵，以个人借款名义向王海凤、孙爱香和崔凤珍等59人骗取现金1020.9万元，以支付利息名义返还受害人152.904万元，实际骗取867.996万元(所骗资金详情见附表)。梁敬将骗取的现金100万元左右用于门市资金周转，其他钱款不能说明去向。另查明，公安机关于2015年6月30日将梁敬在邺令大街与昭德路交叉口东南角尚都庭院的房产(房产权号2014-00**)查封。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。1、孙某、崔某等出借人的身份证和借款条复印件证实，梁敬以月利息3分、5分等高利息向受害人借款1020.9万元的事实。2、孙某、崔某等出借人填写的借款统计表和保证书证实，梁敬向他们支付利息152.904万元的情况。3、王某证实，他和梁敬开的建材门市，一个叫欧派卫浴，另外一个是华润漆专卖。两间门市都是他的名字。梁敬在外面借钱的事他不知道。他的门市现在给李林了。因为梁敬欠李某55万元。他把两个门市上的货、还有仓库的货转给了李某，他们就两清了。李某出具了梁敬所打的手续一张20万元、一张15万元、两张10万元的欠条，总共55万元。欠条被他撕了。还有其他人去他门市上找梁敬要钱，都说有欠条，但他没有见过。他不知道梁敬的钱现在在哪，也不知道梁敬欠外面多少钱。4、宋某证实，她在梁敬那里放了19万，每个月利息5分。有十几个人都是通过她把钱放到梁敬那里的，其他人有单独找梁敬的，还有直接到梁敬门市上给梁敬的。放在梁敬那里的钱梁敬只说做生意周转用的。5、王某证实，梁敬向她说门市周转需要资金，以月利息5分的高息，向她借款。她本人在梁敬那存款15万元。还有亲戚的，张梦鑫1万元，张芸莹5万元，张永军5万元，张伟1万元，宋斌2万元，王庆然3万元，任灵霞6万元，吕金希10万元，孙美芹两笔3万元，宋艳敏两笔3万元，宋秀芹两笔7万元，张书凤三笔11万元，张海旭三笔9万元。6、李某证实，梁敬欠他55万元，梁敬的老公王某把锦江新城西区三环路北华润漆门市和王禅路路南欧派卫浴门市，还有王明寨森太木业东100米路北的一个仓库转让给他了，还有就是门市和仓库里的货物一块转让给他了。7、刘某、李某、杨某、刘某(四人均为彩票点老板)证明其经营的彩票没有一个叫梁敬的女子来购买过彩票。8、被告人梁敬供述，从2011年8月份开始借钱，她一共欠35个人的钱，连本金带利息共计大概一千万元左右，具体多少钱她也不清楚，她欠这35个人的钱都经宋金秀，王海凤，吕爱珍的手，还有她自己经手的，大部分钱都是经宋金秀的手。吸收的钱打的是白条，她签的名字。吸收这些资金除了她丈夫的装潢门市用了70-80万元，剩下的钱大部分都用于付利息，还有一部分用于买彩票。9、并有到案证明、户籍证明、扣押证明等证据在案为证。本院认为，被告人梁敬以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物867.996万元，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。且数额特别巨大。被告人梁敬辩称其是正常借款及辩护人提出构成非法吸收公众存款罪的理由，经查，受害人均证实，梁敬以门市进货急需资金为借口，以高利息为诱饵，骗取他们钱财的事实；被告人梁敬供述有一百多万用于门市经营，还有部分资金支付受害人利息。所骗资金大部分去向不明，其行为符合集资诈骗罪的特征，不构成非法吸收公众存款罪，其辩解理由不能成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人梁敬犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月31日起至2027年3月30日止。罚金于判决生效后十日内缴清）。二、责令被告人梁敬将实际骗取所得资金按附表数额退赔各受害人（判决生效后十日内付清）。并将查封的房产拍卖后按比例返还各受害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李海霞审 判 员  冀韵海人民陪审员  王 鹏二〇一六年九月十二日书 记 员  贾盈盈附表：梁敬诈骗数额统计表单位：万元序号姓名骗取现金支付利息实际骗取金额1孙爱香5010.639.42崔凤珍40.23.83申某12.61.5311.074董新风42.31.75王爱花114.96.16程瑞英50.94.17程长林10.20.88白根良61.554.459张玉英101.58.510彭晶8.63.065.5411陈秀诊142.111.912丁志梅4522.522.513陈营杰753.7571.2514吕爱珍300.529.515杨某13922.23116.7716王海飞112.28.817马俊丽94.54.518程金秀115.555.4519马会芳289.4518.5520黄凤玲70.356.6521王月英2716.9510.0522戚建增131.9511.0523尚新如3362724吕书珍111.759.2525李九芹21126齐爱鱼21127司庆梅61.24.828吕银娣103729张俊娥70.256.7530吕磊51431杨俊香253.921.132宋金秀371.335.733刘丽霞201.34418.65634李保平21135王海霞101936吕路花8.71.726.9837刘志军411.2339.7738闫俊芳71.25.839孙白山696.2462.7640白玉梅341索红梅1042宋巧凤743闫海印5044郭云庆5045王海凤1546张梦鑫147张芸莹548张永军549张伟150宋斌251王庆然352任灵霞653吕金希1054孙美芹355宋艳敏356宋秀芹757张书凤1158张海旭959郭现银3合计1020.9152.904867.996