福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0583刑初699号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人潘双泉，男，1993年5月16日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，务工，住南安市。曾因吸毒，于2016年5月16日被南安市公安局行政拘留十三日并被责令接受社区戒毒三年；又因吸毒，于2016年7月9日被南安市公安局行政拘留十四日并被决定强制隔离戒毒二年，于2018年2月8日被南安市公安局责令接受社区康复二年。因本案涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月5日被抓获到案，2018年12月6日被刑事拘留，因本案涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年1月12日被逮捕。现羁押于南安市看守所。 南安市人民检察院以南检诉刑诉〔2019〕609号起诉书指控被告人潘双泉犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南安市人民检察院指派检察员李达显出庭支持公诉，被告人潘双泉到庭参加诉讼。现已审理终结。 南安市人民检察院指控：2018年10月至12月间，被告人潘双泉将其向杨某收购的四张分别名为陈某1、陈某2、黄某的银行卡及配套的Ｕ盾、手机卡、身份证照片等出售给张某（另案处理），后又将其购买的两张分别名为崔某、潘某1的银行卡、三张自己所有的银行卡及配套的Ｕ盾、手机卡、身份证照片等以人民币14500元出售给“菲律宾黑啊”（另案处理）。被告人潘双泉还介绍张某将两张张某办理的银行卡出售给黄润杰。2018年12月5日，南安市公安局民警在泉州市鲤城区铂金酒店抓获被告人潘双泉。 公诉机关提供了证人证言、电子物证检查工作记录、扣押决定书、扣押清单、QQ及微信截图、身份证及银行卡复印件、银行卡交易明细、聊天记录、微信转账记录、行政处罚决定书、责令社区戒毒决定书、户籍证明、归案经过、被告人的供述等证据材料，认为被告人潘双泉非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，建议对被告人潘双泉在有期徒刑六个月至一年之间量刑。 被告人潘双泉对公诉机关指控事实及罪名均无异议。 经审理查明：2018年10月至12月期间，被告人潘双泉向杨某收购了名为陈某1、陈某2、黄某的四张银行卡及配套的Ｕ盾、手机卡、身份证照片等相关资料并出售给他人使用，将其购买的两张名为崔某、潘某1的银行卡、三张自己的银行卡及上述银行卡配套的Ｕ盾、手机卡、身份证照片等资料以人民币14500元出售给“菲律宾黑啊”，还购买了两套张某的银行卡及配套资料并转卖给他人使用。2018年12月5日，南安市公安局民警在泉州市鲤城区铂金酒店抓获被告人潘双泉，当场扣押其作案工具ＶＩＶＯ手机一部。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实： 1、证人杨某的证言，证实2018年11月底，潘双泉通过微信联系他，要以每套750元的价格购买五套银行卡和手机卡，后其自己去办了一张建设银行卡打算卖给潘双泉，潘双泉说其有前科不想买他的，后其向朋友“小陈”等人拿了四套银行卡给潘双泉。其向潘双泉催要了两次钱，但潘双泉称上家还没给就没给他。 2、证人陈某1的证言，证实约于2018年10月份以后，杨某找其帮忙借卡，其将自己办理的一套工商银行卡，包含优盾、银行卡、身份证正反面、手机卡给杨某使用，当时现场还有陈某2。 3、证人陈某2的证言，证实2018年11月份，其有将其办理的两套银行卡借给杨某，一套是农业银行的、一套建设银行的，每套银行卡包含优盾、银行卡、身份证正反面（图片）、手机卡。杨某是通过陈某1向其借卡的，说是做淘宝用的，当时还有陈某1在场。 4、证人覃某的证言，证实其是潘双泉的女朋友，潘双泉平时使用一部步步高的手机，且有两个手机号码，潘双泉有一个微信名叫“对方正在输入”。潘双泉认识张某。其和潘双泉在泉州的酒店时，警察将潘双泉带走了。 5、证人潘某2的证言，证实2018年11月26日，潘双泉有让其帮忙通过其微信二维码收款2000元，潘双泉称是别人欠他的，当晚他们吃喝花了1400元，剩下的600元其当天通过支付宝转给潘双泉了。 6、证人潘某1的证言，证实2018年11月28日，潘双泉向其借银行卡，后带其到泉州那边的工商银行办理了一张银行卡并开通了优盾，办理后其直接给了潘双泉，潘双泉当日就使用覃某的支付宝转账200给其。 7、扣押决定书、扣押清单，证实南安市公安局依法向被告人潘双泉、涉案人张某扣押手机的事实。 8、归案情况报告及工作说明，证实被告人潘双泉被抓获到案，公安机关从被告人潘双泉的手机中发现涉案信息，经询问，被告人能如实供述其买卖银行卡的事实。 9、户籍证明、行政处罚决定书、责令社区戒毒决定书、强制隔离戒毒决定书、责令社区康复决定书，证实被告人潘双泉的身份基本情况、违法记录，以及涉案人张某的情况。 10、银行卡信息及交易明细，证实被告人潘双泉、证人陈某2、黄某、覃某、陈某1、潘某1、崔某及张某的涉案银行卡信息及交易明细情况。 11、QQ信息及微信截图，证实被告人潘双泉的QQ号、微信号及添加好友情况。 12、手机相册内照片，证实从被告人潘双泉手机的相册里提取到潘全生、崔某、覃某、潘某1、陈某2、张某、黄某、陈某1八人的身份证照片。 13、微信账户截图、收款截图、支付宝账户截图、账单截图，证实2018年11月26日2时31分，潘某2的微信收款来自＊黑的转账2000元，当日3时05分，潘某2转账给潘双泉600元；2018年11月28日，覃某支付宝转账200元给潘某1。 14、证人张某的证言，证实其与潘双泉之间买卖银行卡及配套的优盾、手机卡、身份证正反面照片的事实。 15、电子数据检查工作记录，证实公安机关从被告人潘双泉被扣押的手机中检查到买卖银行卡的信息。其中，有银行卡照片、“姓名：身份证号码：卡号：密码”、“五五分？”、“农业五套”、“工商，建设”、“身份证复印件记得，还有身份证拍照”等涉案聊天记录。 16、被告人潘双泉对本案犯罪事实供认不讳，称从杨某那里拿的四套银行卡，因上家没给钱，其也没给杨某钱。其向张某买来的两套银行卡因还没有收到上家的钱，他还没有付钱给张某。其卖给“菲律宾黑啊”的五套银行卡，收到14500元，其中10000元是使用女朋友覃某的银行卡接收的，2000元是转到其朋友潘某2的微信上，潘某2提现后拿给其，剩下的钱是转到其支付宝上。 上述证据，经庭审质证属实，能相互印证，可作为定案依据，本院予以确认。 本院认为：被告人潘双泉收买信用卡及相关信息资料，并非法提供信用卡及相关信息资料给他人使用，足以使信用卡信息资料获取者以持卡人的名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且数量巨大。公诉机关指控的基本事实成立，但定性不准确，量刑建议不适当，本院依法予以变更。被告人潘双泉曾因吸毒被行政处罚，可酌情从重处罚。被告人潘双泉归案后能如实供述其罪行，依法可从轻处罚。根据本案的事实、情节和危害后果，结合被告人的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十一条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人潘双泉犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2021年12月4日。罚金应于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人潘双泉退出违法所得赃款人民币14500元，予以没收，上缴国库；被告人潘双泉被扣押的作案工具VIVO手机一部，予以没收，上缴国库，由扣押机关南安市公安局依法办理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  徐会霞 人民陪审员  陈建议 人民陪审员  傅南泽 二〇一九年十月十五日 书 记 员  陈佳敏 速 录 员  王少鹏 附相关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。