伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书(2015)伊刑初字第00338号公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人李某甲，男，汉族，1979年2月3日出生，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，初中文化，现住鄂尔多斯市，个体。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年6月12日被伊金霍洛旗公安局取保候审，2015年6月13日经伊金霍洛旗人民检察院决定取保候审，同年9月24日经本院决定取保候审，2016年9月1日经本院决定逮捕。现羁押于伊金霍洛旗看守所。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉〔2015〕309号起诉书指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月16日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派检察员王智明、梁玮出庭支持公诉，被告人李某甲到庭参加了诉讼。期间，公诉机关建议补充侦查两次，本案延期审理两次。被告人李某甲申请证人出庭作证，本院决定延期审理一个月。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控，从2008年开始，被告人李某甲以投资沙石料厂、建设基地、购买房产等为由，向社会不特定群众25人吸收存款，累计吸收存款2673.65万元，已退还本金1223.45万元，已付利息477.0208万元，利息转本金30.2万元，融资余额1450.2万元（包括利息转本金部分）。现被告人李某甲资金链断裂，无法支付集资参与人本金及高额利息。伊金霍洛旗公安局查封、扣押了被告人李某甲无纠纷资产鉴定总价为1311.29万元。车牌号为×××的雷克萨斯牌570越野车一辆，欠银行贷款未还清（未评估）；放于宁夏回族自治区石嘴山市惠农区河滨工业园区年产4万吨的焦化炉2台，800千瓦变压器1台，总鉴定价格为50.665万元。以上资产存在纠纷。被告人李某甲已核实的对外债权共计109.79134万元。公诉机关提供的证据有报某某、集资参与人陈述、欠款条据、集资参与人身份信息、被告人供述与辩解、证人证言、鉴定意见、银行打款凭条及流水清单、审计报告、常住人口信息等，并认为被告人李某甲违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某甲对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的部分犯罪事实有异议。辩称案发后其又给部分集资参与人偿还了一部分本金；在苏海燕处融的钱李某甲没有使用，李某甲虽在借条上签了字，也付过利息，但付利息用的钱不是李某甲的，该笔资金不应该计入其吸收存款的数额内。经审理查明，从2008年开始，被告人李某甲在未取得任何金融机构许可的情况下，以月利率3%至3.5%为诱饵，采用口口相传的方式，向社会上不特定多数人吸收存款。将吸收款项的一部分用于给集资参与人支付利息，一部分用于投资沙石料厂、建设基地、购买房产等。被告人李某甲吸收公众存款人数为25人，吸收存款总额2667.65万元，其中利息转本金30.2万元，实际吸收存款总额2637.45万元，退还本金总额1791.24万元，已付利息477.0208万元。因被告人李某甲资金链断裂，现无法偿还集资参与人本金及支付高额利息。具体犯罪事实如下：1、2011年4月17日，被告人李某甲从杨永胜（鄂尔多斯市胜恒典当有限责任公司）处以月利率3%吸收资金50万元，支付利息27万元，案发后退还本金50万元。2、2011年4月至2011年5月17日，被告人李某甲从杨侯福处以月利率3%-3.2%吸收资金180万元（其中90万元条据的出借人为杨丽霞），支付利息20.95万元，案发前退还本金140万元。3、2012年2月25日，被告人李某甲从杨海燕处以月利率3%吸收资金80万元，支付利息22.5万元。4、2009年至2011年3月15日，被告人李某甲从郭玉芬处以月利率3.3%吸收资金130万元，支付利息43.22万元，案发前退还本金61万元。5、2011年2月19日，被告人李某甲从贾小平处以月利率3%吸收资金30万元，支付利息5.4万元，案发前退还本金10万元。6、2008年至2011年3月20日，被告人李某甲从杨香琴处以月利率3.5%吸收资金189万元，支付利息41.4008万元，案发前退还本金154万元,案发后退还本金35万元。7、2011年6月至2012年9月10日，被告人李某甲从白玉喜处以月利率3%吸收资金28万元，支付利息3.06万元，其中利息转本金1万元，实际吸收资金27万元，案发前退还本金17万元，案发后退还本金11万元。8、2011年6月29日，被告人李某甲从白玉秀处以月利率3%吸收资金50万元，支付利息4.5万元，案发后退还本金50万元。9、2011年7月21日至2011年8月2日，被告人李某甲从白玉亮处以月利率3%吸收资金50万元，支付利息4.5万元，案发前退还本金7.3万元，案发后退还本金43.7万元。10、2011年7月25日，被告人李某甲从牛凤山处以月利率3%吸收资金60万元，支付利息4.5万元，未退还本金。11、2011年8月20日，被告人李某甲从李秀芳处以月利率3.5%吸收资金20万元，支付利息6万元，案发后退还本金20万元。12、2012年2月22日，被告人李某甲从刘红兵(王增)处以月利率3%吸收资金100万元，案发前支付利息24.5万元，案发后支付利息4万元，案发后退还本金100万元。13、2010年9月27日至2012年5月27日，被告人李某甲从伊林学处以月利率3.3%吸收资金50.2万元，支付利息23.76万元，其中利息转本金10.2万元，实际吸收资金40万元，案发前退还本金10万元，案发后退还本金40.2万元。14、2010年至2011年10月20日，被告人李某甲从曹玉春处以月利率3%吸收资金200万元，支付利息45.68万元，案发前退还本金100万元。15、2011年4月18日，被告人李某甲从高波处以月利率3%吸收资金100万元，支付利息15万元，案发前退还本金12万元。16、2009年12月10日至2011年10月13日，被告人李某甲从蒋牡丹（将牡丹）处以月利率3%至3.5%吸收资金90万元，支付利息22.6万元，案发前退还本金6万元。17、2011年1月28日，被告人李某甲从高万云处以月利率3%吸收资金15万元，支付利息5.85万元，案发后退还本金15万元。18、2012年1月15日，被告人李某甲从呼岗处以月利率3.5%吸收资金66.45万元，案发前退还本金41.45万元，案发后退还本金25万元。19、2009年5月至2012年4月5日，被告人李某甲从薛俊怀处以月利率2%至3.5%吸收资金139万元，支付利息34.47万元，其中利息转本金19万元，实际吸收存款120万元，案发前退还本金20万元，案发后退还本金12万元。20、2011年5月4日，被告人李某甲从康凯和（康凯何）处以月利率3%吸收资金20万元，支付利息1.8万元，案发后退还本金20万元。21、2011年4月18日，被告人李某甲从乌敦图雅处以月利率3.5%吸收资金600万元，支付利息21万元，案发前退还本金562.7万元,案发后退还本金37.3万元。22、2010年12月27日至2011年4月23日，被告人李某甲从王艳芳处以月利率3%吸收资金140万元，支付利息24.03万元，案发前退还本金82万元，案发后退还本金58万元。23、2011年6月20日，被告人李某甲从李瑞林处以月利率3%吸收资金120万元，支付利息14.4万元，案发后退还本金51.59万元。24、2010年1月26日，被告人李某甲从苏海燕处以月利率3.3%吸收资金100万元，支付利息20万元，未退还本金。25、2009年9月24日至2011年1月21日，被告人李某甲从赵建勋处以月利率3%至3.5%吸收资金60万元，支付利息40.9万元。另查明，报案后11名集资参与人向本院申请撤案。李某甲与冯建刚、杨朝君、姚志刚共同在苏海燕处借款100万元。在本院作出的（2014）伊刑初字第283号冯建刚犯非法吸收公众存款罪的刑事判决书中，该100万元已列入冯建刚的非法吸收资金的数额。再查明，公安机关依法查扣、冻结了被告人李某甲的以下资产:一、无纠纷资产如下：1、位于鄂尔多斯市伊金霍洛旗札萨克镇塔日雅柴达木村一社樟子松约15000株（其中3000株高约0.8米-1.5米，12000株高约1.5米-1.7米），鉴定价格为21万元。2、位于鄂尔多斯市杭锦旗塔拉沟石料厂一处，占地485亩，筛选石料设备2套、沙料1-3厘米2万方、0-5厘米1.5万方、2-4厘米1万方、米沙4万方、120平方米厂房（彩钢顶）、300平方米彩钢房、8吨油罐1个，以上资产鉴定价格为573.6万元，其中李某甲占股45％，即258.12万元。3、位于鄂尔多斯市乌审旗图克镇政府北别墅区3号楼46号别墅一套（户名杨某某），毛坯，面积为218.41平方米，鉴定价格为87.364万元（欠开发商尾款约15万元，开发商现在无法联系，欠款数额以最终确认为准）。4、位于鄂尔多斯市乌审旗图克镇的内蒙古蒙元养殖有限公司的基地，占地面积1008亩，其中玉米地500亩、青苗基地200亩、荒地308亩，基地内有办公楼700平方米（带院子500平方米）、门房30平方米、机井6口、牛棚1300平方米（彩钢顶）、储草棚500平方米、青储窖300立方、砂石路5公里、垂柳100株（直径约15公分）、油松约200株（高约2.5米）、车棚100平方米、厕所20平方米。以上财产鉴定价格为1171.7388万元，其中李某甲占80％，即937.39104万元。5、位于鄂尔多斯市伊金霍洛旗阿勒腾席热镇地税小区12号车库，面积为28平方米（无手续），鉴定价格为22.4万元。6、位于鄂尔多斯市伊金霍洛旗札萨克镇2间平房85平方米（无手续，带院子面积120平方米），鉴定价格为10.2万元。7、车牌号为×××别克牌君威小型轿车一辆（户名为李某乙），鉴定价格为3.5万元。8、李某甲与罗某某置换的车牌号为×××雷克萨斯牌570小型越野车一辆（有贷款未还清，未作价格鉴定），户名为冯建刚。以上1至7项资产，折算后属于被告人李某甲部分的资产价格为1339.97504万元。二、股权如下：1、被告人李某甲持有的鄂尔多斯市乌审旗蒙元养殖有限公司80%的股权（其中70%股权登记在李某甲名下，10%股权登记在高某某名下，实际均为李某甲投资）。2、被告人李某甲持有的鄂尔多斯市晟鑫商贸有限责任公司100%的股权。三、资产线索如下:1、放于宁夏回族自治区石嘴山市惠农区河滨工业园区年产量4万吨的焦化炉2台、800千瓦变压器1台，鉴定价格为50.665万元。李某甲原系宁夏众元煤焦化有限责任公司第四公司的负责人，因宁夏众元煤焦化有限责任公司第四公司与宁夏锦华化工有限公司之间存在经济纠纷，以上机器设备现在无法从宁夏回族自治区石嘴山市惠农区河滨工业园区取回，且以上机器设备系李某甲、杨朝君、姚治刚的共同资产，其中李某甲约占56％（该资产情况以最终确认为准）。又查明，被告人李某甲的对外债权如下：1、宁夏石嘴山市恒通伟业有限责任公司欠李某甲货款52.759万元。2、宁夏石嘴山市正东化工有限公司欠李某甲货款55.40114万元。3、张某某欠李某甲投资款100万元。综上，被告人李某甲可查明的对外债权合计为208.16014万元（以上对外债权以最终确认数额为准）。被告人李某甲在赵建勋处有债务6万元。还查明，李某甲与罗某某置换的车牌号为×××雷克萨斯牌570小型越野车一辆（未作价格鉴定），户名为冯建刚，三方签订置换协议时约定冯建刚负责偿还该车贷款。截止2016年8月9日，该车在中国工商银行欠贷款本金66.111044万元、利息31.845021万元，所欠本息合计97.956065万元未偿还。冯建刚因犯非法吸收公众存款罪，已于2015年8月5日被本院判处有期徒刑四年二个月，现在该车辆贷款无人偿还。还查明，被告人李某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪于2013年9月4日被伊金霍洛旗公安局列为网上逃犯。后于2014年6月12日主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。上述事实，有经过当庭举证、质证的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实接收刑事案件及立案时间。2、报案公告，证实被告人李某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪案发后，伊金霍洛旗公安局于2014年8月19日在报纸刊登公告，要求集资参与人于2014年9月20日前到伊金霍洛旗公安局打击和处置非法吸收公众存款办公室报案的事实。3、借款单、打款凭证、银行回单，证明被告人李某甲向集资参与人吸收存款的数额，约定的利息等情况。4、审计报告，证实审计机关对被告人李某甲的融资情况进行了审计。5、银行流水明细，证实被告人李某甲的银行流水往来账务。6、杨永胜、郭玉芬、贾小平、白玉喜等25名集资参与人的陈述、报某某及借款条据，证实被告人李某甲以高于银行利率的方式面向社会公众吸收存款，其中包括吸收存款的时间、金额、约定的利率等。7、被告人李某甲供述，称其从2008年开始，以支付高利息为诱饵，向社会不特定群众吸收存款，包括吸收存款的人数、金额、月利率、支付利息、资产及其将融资款投资沙石料厂、建设基地、购买房产、给集资参与人退还本金、支付利息等情况。8、证人边某某的证言，证实2010年6月份，李某甲与边某某共同在杭锦旗独贵塔拉镇投资建设了砂石料厂。当时李某甲投资270余万元，占股45%，该石料场没有过收益，目前处于停业状态。证人斯某某的证言，证实2009年6月份，李某甲向斯某某承包了其位于乌审旗图克镇的1000多亩土地。当时土地上附着物有房屋、树木等。证人高某某的证言，证实高某某在鄂尔多斯市蒙元养殖有限公司未进行过投资，其名下的10％股权系李某甲实际投资注册的，只是虚挂了他的名字。高某某对冻结其名下的10％股权无异议。证人杨某某（李某甲妻子）的证言，证实位于鄂尔多斯市乌审旗图克镇政府北别墅区3号楼46号的218.41平方米别墅的户名为杨某某，该房屋购买于2007年，杨某某愿意用该资产偿还李某甲的债务。证人李某乙的证言，证实其名下车牌号为×××别克牌轿车实际是李某甲购买的，当时车辆所有人姓名写成了李某乙。证人罗某某的证言、机动车买卖协议、机动车互换协议、行驶证复印件，证实罗某某于2011年3月22日向冯建刚购买了一辆车牌号为×××号凌志牌雷克萨斯570越野车。2011年8月31日，罗某某、李某甲、冯建刚达成机动车互换协议，约定罗某某用其在冯建刚处购买的户名为冯建刚，车牌号为×××号雷克萨斯牌570越野车，置换李某甲名下的车牌号为×××丰田牌普通客车。李某甲给罗某某支付车辆差价50万元，并约定雷克萨斯牌570越野车的贷款由冯建刚负责偿还。证人张某某的证言，证实李某甲于2011年交给张某某400万元，欲在张某某经营的鑫垚公司投资股份，但实际该资金投到了张某某的名下，鑫垚公司中没有以李某甲名字登记的股份，李某甲的股份属于暗股。之后张某某分几次共给李某甲退还了300万余元，现在张某某还欠李某甲100万元。9、中国工商银行股份有限公司鄂托克棋盘井支行贷款查询结果，证实截止2016年8月9日冯建刚名下的车牌号为×××号雷克萨斯牌570越野车在工商银行积欠本金66.111044万元，积欠利息31.845021万元，本息合计97.956065万元。10、收条、民事判决书、民事调解书、执行裁定书，证实被告人李某甲的对外债权情况。11、扣押决定书、扣押清单、协助查封通知书、机动车行驶证复印件、机动车登记证书、收条、办案说明等，证实被告人李某甲的资产状况。12、伊金霍洛旗价格认定局出具的伊价认鉴字（2015）31号价格鉴定结论书及明细表，证实属被告人李某甲扣押在案的无纠纷资产共计价值1311.29万元。13、收条、谅解书、撤案申请书、询问笔录，证实被告人李某甲在案发后给部分集资参与人退还本金的情况，且取得21名集资参与人的谅解，11名集资参与人申请撤案。14、土地转让协议书、鄂尔多斯市蒙元养殖有限公司建设和种草、养蓄用地申请报告，乌审旗图克镇人民政府文件，证实鄂尔多斯市蒙元养殖有限公司向相关政府部门申请建设和开发土地，并于2009年4月9日得到了乌审旗图克镇政府的同意。2010年6月1日，鄂尔多斯市蒙元养殖有限公司从乌审旗图克镇图胡岱嘎查巴音布拉格社的斯庆、斯某某等人处以每亩8000元的价格，承包了1008亩五荒地。15、砂石料土地转包协议书，证实边某某于2010年7月4日以388万元的价格，向杨耀军、杨冬冬承包了485亩土地用于开采沙石等。16、企业法人营业执照、鄂尔多斯市国土资源局文件、鄂尔多斯市地质环境监测站出具的评审意见书、占用矿产资源储量登记书，证实鄂尔多斯市泰百商贸有限责任公司的法定代表人为边某某，公司成立于2011年10月10日，注册资本为一千万元，经营范围为装饰装潢材料、水泥销售等。经过相关部门评审后，该公司在杭锦旗独贵塔拉镇申请设立了砂石厂。17、伊金霍洛旗公安局出具的办案说明，证实放于宁夏回族自治区石嘴山市惠农区滨河工业园区4万吨焦化炉2台（400吨），800千瓦变压器1台的资产中，系李某甲、杨朝君、姚治刚的共同资产，其中李某甲所占份额为56％。18、企业机读档案登记资料，证实鄂尔多斯市晟鑫商贸有限责任公司的法定代表人为李某甲，公司住所地为内蒙古自治区鄂尔多斯市伊旗阿镇达尔扈特街东，注册资本为500万元，经营范围为一般经营项目，最后一次年检时间为2012年7月11日。19、企业机读档案登记资料、企业法人营业执照、税务登记证、鄂尔多斯市乌审旗蒙元养殖有限公司章程、股东会决议、股权转让协议，证实被告人李某甲系鄂尔多斯市乌审旗蒙元养殖有限公司法定代表人。公司注册资金80万元，经营项目为养殖业、种植业、农副产品购销及加工、石料加工。公司成立于2005年11月16日，李某甲占70％股权，赵建勋占20％股权，高某某占10％股权。20、在逃人员登记表、到案经过，证实被告人李某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年9月4日被伊金霍洛旗公安局列为网上逃犯。被告人李某甲于2014年6月12日主动到公安机关投案。21、常住人口基本信息，证实被告人李某甲是适格的刑事责任主体。以上证据，来源合法，内容真实，证据间能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人李某甲违反法律规定，在未取得国家金融机构许可的情况下，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名和部分犯罪事实成立。公诉机关指控被告人李某甲向赵建勋吸收存款66万元，经查证，其中6万元系赵建勋替代李某甲给他人支付的利息款，且该6万元李某甲和赵建勋未约定利息，故该6万元应在犯罪数额中核减。被告人李某甲辩称苏海燕的100万元不应计入其吸收存款的数额内，经查向苏海燕借款100万元的借款单有李某甲签字，且约定月利率为3.3%，故该100万元应认定为吸收金额，对李某甲的该辩护意见不予采纳。被告人李某甲犯罪后主动到公安机关投案，并能如实供述其犯罪事实，属自首，可减轻处罚。被告人李某甲现有被查封、扣押在案的无纠纷资产共计价值1311.29万元，该情节在量刑时予以考虑。根据《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第三款”非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”的规定，结合本案证据，在全额吸收的基础之上，将能够查清楚的利息转本金的数额从本金中予以核减，被告人李某甲实际吸收存款金额2637.45万元（即吸收2667.65万元-利息转本金30.2万元），退还本金总额1791.24万元，已付利息477.0208万元。本案被告人李某甲总吸收款额及扣押在案的资产、还本付息的实际及取得大部分集资参与人的谅解情况，该情节在量刑时给予考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第三款之规定，判决如下：一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月1日起至2018年4月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、涉及被告人李某甲的以下资产经法定程序确认并处置后给予各集资参与人发还：1、位于鄂尔多斯市伊金霍洛旗札萨克镇塔日雅柴达木村一社樟子松约15000株（3000株高约0.8米-1.5米，12000株高约1.5米-1.7米）。2、位于鄂尔多斯市杭锦旗的鄂尔多斯市泰百商贸有限责任公司大营沟砂石厂（占地485亩），筛选石料设备2套、沙料1-3厘米2万方、0-5厘米1.5万方、2-4厘米1万方、米沙4万方、120平方米厂房（彩钢顶）、300平方米彩钢房、8吨油罐1个（李某甲占股45％）。3、位于鄂尔多斯市乌审旗图克镇政府北别墅区3号楼46号别墅一套（户名杨某某），毛坯，面积为218.41平方米。4、位于鄂尔多斯市乌审旗图克镇的内蒙古蒙元养殖有限公司的基地占地一处（占地面积1008亩），其中玉米地500亩、青苗基地200亩、荒地308亩。基地内有办公楼700平方米（带院子500平方米）、门房30平方米、机井6口、牛棚1300平方米（彩钢顶）、储草棚500平方米、青储窖300立方、砂石路5公里、垂柳100株（直径约15公分）、油松约200株（高约2.5米）、车棚100平方米、厕所20平方米（李某甲占80％）。5、位于鄂尔多斯市伊金霍洛旗阿勒腾席热镇地税小区12号车库，面积为28平方米（无手续）。6、位于鄂尔多斯市伊金霍洛旗札萨克镇2间平房85平方米（无手续，带院子面积为120平方米）。7、×××号别克牌君威小型轿车一辆（户名为李某乙）。8、×××的雷克萨斯牌570小型越野车一辆（户名为冯建刚，贷款未还清）。9、被告人李某甲持有的鄂尔多斯市乌审旗蒙元养殖有限公司80%的股权。10、被告人李某甲持有的鄂尔多斯市晟鑫商贸有限责任公司100%的股权。三、继续追缴被告人李某甲的违法所得，并发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈 洁代理审判员  鲁雨石人民陪审员  马小艳二〇一六年九月十三日书 记 员  吕丽霞