四川省平昌县人民法院刑 事 判 决 书(2016)川1923刑初100号公诉机关四川省平昌县人民检察院。被告人李某某，男，汉族，高中文化，平昌县江口镇环城路“一品居”三期工程项目负责人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月22日被平昌县公安局刑事拘留，2016年1月29日被执行逮捕，现羁押于平昌县看守所。辩护人丁怀宝，四川百坚律师事务所律师。四川省平昌县人民检察院以平检公诉刑诉〔2016〕97号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月17日向本院提起公诉。因本案涉案被害人人数众多，本院于同月27日依法将本案变更为普通程序审理。组成合议庭，公开开庭审理了本案。平昌县人民检察院指派代理检察员许波出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人丁怀宝到庭参加诉讼。现已审理终结。平昌县人民检察院指控：2010年至2015年期间，被告人李某某挂靠平昌县江州房地产开发有限公司，开发平昌县江口镇环城路“一品居”三期工程过程中，以需要资金投入该项目为由，以承诺支付2%至10%的月利息为诱惑，通过口口相传、委托亲友介绍等途径，向社会不特定对象苟某某、何某某、谢某某，吴某甲、何某甲、何某乙、何某丙、李某某、7、张某甲、何某甲、苟某某、文某某、李某、何某丙、王某甲、杨某甲、李某甲、郭某某、梦某某、陈某某、张某、王某乙、向某某、李某乙、张某乙、张某戊、龚某某、张某丙、吴某某、杨某乙、易某某、王某、蒋某某、胡某某、肖某、王某丙、赵某、何某乙、刘某某、张某丁、杨某丙、杨某、李某丙、胡某等45人借款人民币（以下均为：人民币）共计1251.5万元。为证明上述事实，公诉机关出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述等证据。公诉机关认为：被告人李某某违反国家有关规定，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。李某某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。被告人李某某对公诉机关指控的主要事实及罪名无异议，辩解称自己是主动到案，有自首情节。另辩解称，在李某处借款本金应为8万元；在向某某处借款本金应为30万；在龚某某处于2015年3月5日借款本金20万是利息转借款本金。请求从轻处罚。辩护人丁怀宝对公诉机关指控李某某的罪名无异议，主要辩护意见是：1、指控在王某乙处7万、何某丙处10万、李某某处17万、杨某甲处15万、龚某某处140万、陈某处19万、张某戊处45万、胡某某处12万、易某某处40万、蒋某某处10万、何某甲处15万、何某乙处13万、何某丙处2万、杨某丙处45万、李某丙处110万，共15人处借款，共计500万元。因该15人是被告人的亲友，是特定的对象，不应列为犯罪金额。2、李某某是主动到案，应当认定自首。3、李某某有初犯、当庭认罪悔罪表现。综上请求对李某某从轻或者减轻处罚。经审理查明：2010年至2015年期间，被告人李某某挂靠平昌县江州房地产开发有限公司，开发平昌县江口镇环城路“一品居”三期工程过程中，以需要资金投入该项目为由，以承诺支付2%至10%的月利息为诱惑，通过口口相传、委托亲友介绍等途径，向社会不特定对象苟某某、何某某、谢某某，吴某甲、何某甲、何某乙、何某丙、张某甲等44人借款共计人民币1212万元，偿还本金18万元，支付利息144.27万元，造成各被害人经济损失共计1049.73万元。具体事实如下：1、2014年1月，被告人李某某经陈某介绍在苟某某处借款10万元，约定月利息3%，已支付利息1万元。2、2013年4、5月份，被告人李某某经张光荣介绍在何某某处借款30万元，约定月利息2%，已支付利息1.8万元。3、2014年，被告人李某某经陈某乙介绍在谢某某处分多次借款共计16万元，约定月利息10%，已支付利息2万元。4、2015年2月5日，被告人李某某在吴某甲处借款8万元，约定月利息3%。5、2014年7月21日、同月30日，被告人李某某经陈某乙介绍在饶某某、何某甲夫妇处分别借款10万元、5万元，共计15万元，约定月利息4%，已支付利息1.7万元。6、2012年5月，被告人李某某经陈某介绍在何某乙处借款13万元，约定月利息3%，已支付利息1.8万元。7、2012年5月，被告人李某某经何某乙介绍在何某丙处借款2万元，约定月利息3%，已支付利息1.62万元。8、2012年2月、同年5月、2015年4月，被告人李某某分三次在陈某处分别以5%、3%的月利息借款10万元、5万元、4万，共计19万元。9、2013年9月，被告人李某某经陈某介绍在张某甲处借款20万元，约定月利息2.5%，已支付利息6万元。10、2012年9月29日和次日，被告人李某某经王翔介绍分两次在何某甲、王晓锋夫妇处借款15万元、20万元，共计35万元，约定月利息4%，已支付利息4.3万余元。11、2014年9月，被告人李某某在苟某某处借款25万元，约定月利息3%，已支付利息5万元。12、2013年12月7日，被告人李某某在文某某处借款20万元，约定月利息3%。13、2014年7月1日，被告人李某某在李某处借款15万元，约定月利息4%。14、2013年12月，被告人李某某在何某丙处借款10万元，约定月利息3%。15、2015年1月14日，被告人李某某经王某丁介绍在王某甲处借款10万元，约定月利息3%。16、2014年1月、3月、2015年1月，被告人李某某分四次在杨某甲处分别借款5万元、5万元、3万元、2万元，共计15万元，约定月利息2%。17、2013年6月3日，被告人李某某在李某甲处借款20万元，约定月利息8%，已支付利息5万元。18、2013年8月8日，被告人李某某经王某戊介绍在郭某某处借款3万元，约定月利息2%。19、2014年1月3日，被告人经王某戌介绍在孟某某处借款10万元，约定月利息3%。20、2013年下半年、2015年3月，被告人李某某在陈某某处分两次借款7万元、2万元，共计9万元，约定月利息3%。21、2012年1月11日，被告人李某某在张某处借款10万元，约定月利息5%。22、2010年9月12日，被告人李某某在王某乙处借款7万元，约定月利息3%。23、2011年5月27日、2012年12月26日，被告人李某某在向某某处分别借款30万元、20万元，共计50万元，约定月利息3%，已支付利息3万，还本金11万元。24、2014年3月6日，被告人李某某经李某介绍在李某乙处借款20万元，约定月利息3%。25、2012年9月20日，被告人李某某经肖明海介绍在张某乙处借款10万元，约定月利息2%。26、2013年1、2月份，被告人李某某在张某戊处分两次借款35万元、10万元，共计45万元，约定月利息3%，已支付利息1万元。27、2012年8月25日、2015年3月5日，被告人李某某在龚某某处分别借款120万元、20万元，共计140万元，约定月利息3%至5%不等，已支付利息74.4万元。28、2013年11月，被告人李某某经徐某介绍在张某丙处借款15万元，约定月利息5%，已支付利息4.5万。29、2012年9月、2014年9月，被告人李某某经陈某介绍在吴某某、吴某处借款25万元、13万元，共计38万元，约定月利息3%。30、2013年10月29日，被告人李某某在杨某乙处借款10万元，约定月利息3%，已归还本金5万元，支付利息0.4万。31、2013年10月16日，被告人李某某经胡某某介绍在易某某处借款40万元，约定月利息2.5%。32、2012年10月，被告人李某某经陈某介绍在王某处借款10万元，约定月利息3%，已支付利息1.8万元。33、2013年2月，被告人李某某在蒋某某处借款10万元，约定月利息3%。34、2013年上半年，被告人李某某在胡某某处借款12万元，约定月利息3%。35、2013年10月，被告人李某某经胡某某介绍在肖某、杨某甲夫妻处借款10万元，约定月利息3%。36、2014年1月，被告人经岳某某介绍在王某丙处借款20万元，约定月利息3%。37、2014年11月、12月，被告人李某某经赵某甲介绍在赵某处分别借款10万元、10万元，共计20万元，约定月利息4%。38、2013年7月，被告人李某某经张某某介绍在何某乙处借款20万元，约定月利息3%。已归还本金2万元，支付利息7.2万元。39、2012年8月18日、2012年10月17日、2013年3月、2013年6月，被告人李某某在刘某某处分别借款30万元、30万元、15万元、20万元，共计95万元，约定月利息3%，已支付利息16.2万元。40、2012年10月，被告人李某某经王翔介绍在张某丁处借款60万元，约定月利息3%。41、2013年11月，被告人李某某在杨某丙处借款45万元，约定月利息3.5%。42、2013年，被告人李某某在杨某处借款60万元，约定月利息2%。43、2012年8月、同年9月、2013年1月，被告人在李某丙处分别借款50万元、10万元、50万元，共计110万元，分别约定月利息为3%、3.5%、3%，已支付利息5.55万元。44、2012年10月、2015年2月，被告人李某某经赵某丙介绍在胡某处分别借款20万元、30万元，共计50万元，分别约定月利息为5%、3%。另查明，2015年12月22日，被告人李某某在平昌县住房和城乡建设局接受调查时，经公安机关传唤后主动到案，如实供述了主要犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经质证、认证的下列证据在案证实：1、《受案登记表》、《立案决定书》，证实案件来源。2、户籍证明，证实李某某的自然人情况及刑事责任能力。3、到案经过，证实李某某的到案情况。4、被害人苟某某、何某某、谢某某，吴某甲、何某甲、何某乙、何某丙、张某甲等44人的陈述及借条复印件、银行转款依据等相关书证，证实被告人李某某非法吸收公众存款的犯罪事实及经过。5、被告人李某某对上述证据证明的事实供认不讳。关于公诉机关指控李某某于2015年2月15日在袁显云处借款18万元的事实，经查，指控该笔借款无吴某甲、袁得的证言佐证，书证银行转款记录显示的交易金额与袁显云陈述的金额不符，且李某某在侦审中一直辩称该笔18万包括同月5日在吴某甲处借的8万元。该笔指控系事实不清，证据不力，故本院不予认定为犯罪数额。但不影响袁显云采用其他合法方式主张权利。关于公诉机关指控李某某在李某某处借款17万元的事实，经查，在案仅有李某某的供述、借条复印件，李某某所作的陈述未签名捺印，不符合刑事证据要求不能作证据使用，该笔指控系事实不清、证据不力，故本院不予认定为犯罪数额。但不影响李某某采用其他合法方式主张权利。关于公诉机关指控李某某在苟某某处借款29.5万元，经查，李某某在侦审中一直辩称借款本金为25万，在案书证商品房申购协议以住房一套限额25万元作抵押予以佐证。故应认定25万元人民币为其犯罪数额。关于李某某辩解称在李某处借款本金应为8万元的意见，经查，公诉机关起诉指控该笔借款为15万元，有李某的陈述、书证借条予以佐证，李某某在侦查阶段供述称该笔借款本金为7万元，但在庭审中又辩称为8万元，本院认为，李某某前后供述不一致，其供述不能采信。故对该辩解意见不予采纳。关于李某某辩解在向某某处借款本金应为30万，已支付利息19.5万的意见与审理查明的事实不符，故不予采纳。关于李某某辩解在龚某某处于2015年3月5日借款本金20万是利息转借款本金的意见与审理查明的事实不符，故不予采纳。关于李某某及其辩护人丁怀宝所提王某乙、何某丙、杨某甲、龚某某、陈某、张某戊、李某丙等15人是李某某的亲友，属于特定对象，其借款金额不应计入犯罪数额的辩解辩护意见，经查，李某某从2010年项目开始动工时便向社会公开宣传吸收借款，并通过龚某某、陈某等人又向社会不特定人集资，李某某主观上是明知的，本院认为对该15人应当认定为向“社会不特定对象”吸收资金，故对该辩解辩护意见不予采纳。本院认为，被告人李某某扰乱金融秩序，以个人的名义向社会不特定对象约定高额利息吸收存款，数额巨大的犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关对其犯非法吸收公众存款罪的指控罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。李某某有自首情节，依法可以从轻处罚。另有初犯、当庭认罪的酌定从轻量刑情节。本院为打击犯罪，维护国家金融秩序。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币150000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月22日起至2019年6月21日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳)。二、责令被告人李某某退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  何中正人民陪审员  王心会人民陪审员  肖岚芳二〇一六年九月二十一日书 记 员  贾占鹏附本案相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。