四川省隆昌县人民法院刑 事 判 决 书(2015)隆昌刑初字第186号公诉机关四川省隆昌县人民检察院。被告人陈某1，女，1954年10月24日出生，汉族，四川省隆昌县人，中专文化，中共党员，隆昌县鑫聚融资理财有限公司（以下简称鑫聚融资公司）经理，住隆昌县。2015年8月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪被隆昌县人民检察院决定逮捕，同年8月9日由隆昌县公安局执行逮捕。现羁押于内江市看守所。辩护人罗炽永，四川永炽律师事务所律师。四川省隆昌县人民检察院以隆检公诉刑诉（2015）174号起诉书指控被告人陈某1犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月12日向本院提起公诉。隆昌县人民检察院于2016年1月8日、2016年5月4日两次以需要补充侦查为由向本院申请延期审理，本院依法决定对该案延期审理。由于该案涉案金额特别巨大，犯罪涉及面广，取证困难且重大复杂，审限内难以审结，经内江市中级人民法院批准延长审限三个月。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。隆昌县人民检察院检察员邓辉出庭支持公诉、被告人陈某1及辩护人罗炽永到庭参加了诉讼。案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。隆昌县人民检察院指控：2013年12月至2014年10月期间，肖某（另处）为达到非法集资目的，设立鑫聚融资公司并聘请被告人陈某1担任该公司经理负责全面管理工作。被告人陈某1在明知鑫聚融资公司未经有关部门依法批准，无融资资质的情况下，积极帮助实施招聘员工、制作虚假内容的宣传册及LED电子显示屏广告、协助组织群众参观隆昌县阳州制革有限公司（以下简称阳州制革公司）和四川省昆仑泽远服饰有限公司（以下简称昆仑泽远公司）、起草融资借款相关合同、保管和加盖居间单位印章进行集资行为；并以鑫聚融资公司居间介绍，以阳州制革公司为担保，以隆昌县阳峻皮革制品有限公司和隆昌县东亿贸易有限公司开展生产经营需要购买原材料为名，以月息1.5%至1.8%及年收益18%至21.6%的高额回报为诱饵，向代某1、林某、朱某等424名群众吸收存款共计人民币6030.99万元。截至案发，已归还群众借款共计人民币3074.89万元，尚有刘某1、代某2、曾某等223名被害人共计人民币2956.10万元未能归还。2015年8月6日，被告人陈某1在接到公安机关通知后，在回来的途中被公安人员挡获，如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为：被告人陈某1非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，社会影响恶劣，后果严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈某1在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人陈某1具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人陈某1辩称当时融资公司全国都很多，我不知道是犯罪，我只是想到去打工。其辩护人提出陈某1系初犯，有自首情节，系从犯，建议对其适用缓刑。经审理查明，2013年12月至2014年10月期间，肖某（另处）为达到非法集资目的，设立鑫聚融资公司并聘请被告人陈某1担任该公司经理负责全面管理工作。被告人陈某1在明知鑫聚融资公司未经有关部门依法批准，无融资资质的情况下，积极帮助实施招聘员工、制作虚假内容的宣传册及LED电子显示屏广告、协助组织群众参观隆昌县阳州制革有限公司（以下简称阳州制革公司）和四川省昆仑泽远服饰有限公司（以下简称昆仑泽远公司）、起草融资借款相关合同、保管和加盖居间单位印章等；并以鑫聚融资公司居间介绍，以阳州制革公司为担保，以隆昌县阳峻皮革制品有限公司和隆昌县东亿贸易有限公司开展生产经营需要购买原材料为名，以月息1.5%至1.8%及年收益18%至21.6%的高额回报为诱饵，向代某1、林某、朱某等424名群众吸收存款共计人民币6030.99万元。截至案发，已归还群众借款共计人民币3074.89万元，尚有刘某1、代某2、曾某等223名被害人共计人民币2956.10万元未能归还。2015年8月6日，被告人陈某1在外旅游时接到公安机关通知，在回来的途中被公安人员挡获，如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。1、户籍证明证实：被告人陈某1出生于1954年10月24日，犯罪时具有完全刑事责任能力。2、鑫聚公司涉嫌非法吸收公众存款案立案决定书证实：2014年10月16日，隆昌县公安局对鑫聚公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。3、关于陈某1到案的情况说明证实：2014年10月16日，被告人陈某1主动到公安机关投案并如实供述了自己的犯罪事实，具有自首情节。4、证人肖某证言证实了：陈某1从一开始就知道鑫聚公司没办到金融许可证，接受自己聘请担任公司经理负责全面管理，后在自己利用鑫聚公司向群众非法集资过程中，根据自己的安排，实施了招聘员工、制作融资宣传册内容和LED显示屏广告内容、起草了居间借款相关合同、保管和加盖公司行政章和法人章、两次协助组织群众参观阳州制革和昆仑泽远，以及融资业务管理等工作。5、证人谢某1证言证实了：鑫聚公司没办到金融许可证。肖某聘请了陈某1担任公司经理负责日常管理，后陈某1根据肖某的安排负责招聘员工、保管公司行政章和法人章、制作融资宣传册、提供LED显示屏内容、协助肖某两次组织群众参观阳州制革和昆仑泽远，以及融资业务管理等工作。6、证人吴某证言证实了：在肖某利用鑫聚公司向群众非法集资过程中，陈某1系鑫聚公司经理负责全面日常管理。7、证人谢某2证言证实了：在肖某利用鑫聚公司向群众非法集资道程中，鑫聚公司经理陈某1说我是阳峻皮革法人代表，融资款要打到我银行卡上，我就去开了几张银行卡。8、证人王某证言证实了：鑫聚公司无金融许可证，但肖某利用鑫聚公司向群众非法集资，所获的其中一部分款项陈某1知道肖某用于了高息放贷，并有具体账目。9、证人钟某证言证实了：鑫聚公司没有金融许可证等相关证照。但肖某利用鑫聚公司向群众非法集资，公司经理陈某1负责保管和加盖公章。10、证人陈某2证言证实了：肖某利用鑫聚公司向群众非法集资，在组织群众参观阳州制革和昆仑泽远过程中，陈某1和王某负责召集。11、证人杨某证言证实了：鑫聚公司没有融资资格，但在向群众非法集资。12、证人魏某证实了：鑫聚公司无金融许可证，不具有融资资质，但在向群众非法集资。陈某1系公司经理负责日常管理和业务工作。13、李某1证言证实了：2013年底帮鑫聚公司安装LED显示屏广告的事实。14、被告人陈某1供述证实了：自己有20多年银行业从业经历，且在明知肖某开设的鑫聚公司没有金融许可证的情况下，接受肖某聘请担任鑫聚公司经理负责全面工作，后在肖某利用鑫聚公司向群众非法集资过程中，根据肖某的安排，实施了保管和加盖鑫聚公词公章、制作宣传资料和LED显示屏内容、两次协助肖某组织群众参观阳州制革和昆仑泽远，以及融资业务管理等工作。15、刘某2、李某2、陈某3等201名出借群众报案笔录、鑫聚公司宣传册、借款担保合同、居间服务合同、身份证、打款凭证、出借资金收据收条证实：鑫聚公司通过宣传广告、宣传单、公司门口的LED屏及业务员介绍宣传等方式进行融资宣传，并作为居间介绍，以阳洲制革为担保。阳峻皮革和东亿贸易为借款方向刘某2、李某2、陈某3、候某等201名群众借款，月息1.5%、1.8%、3%不等。16、物证：鑫聚公司发给群众的宣传资料证实：该宣传资料宣传：“风险低，收益高；月收益1.5%，年收益18%，每万元年收益1800元”。该宣传资料承诺：“只向借款人收取合理的居间费用，资金不进入鑫聚账户，资金直接由出借人账户划拨到借款人账户，借贷人按月支付利息”。该宣传资料显示：“鑫聚公司只进行了工商登记和税务登记，法定代表人为肖某”。并显示了投资业务流程及借款业务流程。17、鑫聚公司司法会计鉴定报告及散页材料，证实：2013年12月29日至2014年10月14日期间，鑫聚公司作为居间方，为阳峻皮革和东亿贸易向424名群众介绍借款共计6030.99万元，截止2014年10月14日尚未偿还223名群众出借金额共计2956.10万元。本院认为：被告人陈某1明知鑫聚公司不具有融资资质，仍受聘担任公司经理负责全面工作，并为肖某通过鑫聚公司向群众非法集资6030.99万元积极提供协助，其行为构成了非法吸收公众存款罪，且数额巨大，公诉机关指控成立。陈某1在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚；陈某1具有自首情节，依法可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、、第六十七条第一款、第五十二条、第七十二条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：被告人陈某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金已缴纳）（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  夏明华人民陪审员  王好美人民陪审员  方箴和二〇一六年九月二十六日书 记 员  郑 旭