江苏省无锡市惠山区人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏0206刑初311号公诉机关无锡市惠山区人民检察院。被告人曹方亮，无业。因本案于2015年4月6日被抓获，次日被刑事拘留，5月14日被取保候审，后因违反取保候审规定被没收保证金人民币五千元，2016年2月24日再次被抓获，次日被刑事拘留，4月1日被释放，次日被取保候审，8月29日经本院决定并于次日由无锡市公安局惠山分局执行逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。无锡市惠山区人民检察院以锡惠检诉刑诉[2016]306号起诉书指控被告人曹方亮犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2016年7月28日向本院提起公诉。本院于8月2日立案，依法适用简易程序，组成合议庭于2016年8月31日公开开庭审理了本案。无锡市惠山区人民检察院指派代理检察员张新安出庭支持公诉，被告人曹方亮到庭参加诉讼。现已审理终结。被告人曹方亮辩解:指控第3笔68000元是向潘某2借款。经审理查明：一、信用卡诈骗2014年9月至2016年2月间，被告人曹方亮谎称可以提升信用卡额度，骗取被害人袁某、徐某1、潘某2等人的信用卡和密码并使用刷卡套现共计人民币188800余元（下涉币种均为人民币）。具体分述如下：1、2014年9月间，被告人曹方亮骗取被害人王某2卡号为62×××17中国银行信用卡1张及密码并使用刷卡套现25000元，后归还王某217000元。2、2014年11月间，被告人曹方亮骗取被害人李某卡号为53×××50中国建设银行信用卡1张及密码并使用刷卡套现5000元。3、2014年11月间，被告人曹方亮骗取被害人潘某2卡号分别为62×××49交通银行信用卡和62×××72招商银行信用卡各1张及密码并分别使用刷卡套现64000元、4000元，共计68000元。4、2014年12月间，被告人曹方亮骗取被害人袁某卡号为62×××84中国银行信用卡1张及密码并使用刷卡套现17000元。5、2014年12月间，被告人曹方亮骗取被害人王某3卡号分别为62×××12中国银行信用卡和51×××55中国银行信用卡各1张及密码并使用刷卡套现4400元、9500元，共计13900元。6、2014年12月间，被告人曹方亮骗取被害人徐某1卡号为62×××07中国光大银行信用卡1张及密码并使用刷卡套现4343元。7、2014年12月间，被告人曹方亮骗取王某4卡号为43×××30中国建设银行信用卡1张及密码并使用刷卡套现6000元。8、2014年12月间，被告人曹方亮骗取被害人蒋某卡号为62×××26中国银行信用卡1张及密码并使用刷卡套现1万元。9、2014年12月间，被告人曹方亮骗取被害人仵某卡号为62×××13中国建设银行信用卡1张及密码并使用刷卡套现4850元，后归还仵某2000元。10、2014年12月间，被告人曹方亮骗取被害人严某卡号为62×××37平安银行信用卡1张及密码并使用刷卡套现9200元。11、2014年12月间至2015年1月间，被告人曹方亮骗取被害人费某卡号为62×××19交通银行信用卡和62×××09招商银行信用卡各1张及密码并分别使用刷卡套现17600元、25500元，合计43100元，后归还费某15800元。12、2015年12月间，被告人曹方亮骗取被害人边某卡号为62×××13中国农业银行信用卡1张及密码并使用刷卡套现1500元。13、2015年12月间，被告人曹方亮骗取被害人高某卡号为45×××32交通银行信用卡1张及密码并使用刷卡套现5900元，后归还高某4000元。14、2015年12月至2016年1月间，被告人曹方亮骗取被害人徐某2卡号为62×××40招商银行信用卡、62×××16平安银行信用卡、62×××99广发银行信用卡和45×××54交通银行信用卡各1张及密码并分别使用刷卡套现4800元、2300元、1500元、1200元，合计9800元。15、2016年1月间，被告人曹方亮骗取被害人华某2卡号为52×××98广发银行信用卡和35×××27招商银行信用卡各1张及密码并分别使用刷卡套现2600元、1500元，共计4100元。二、诈骗2015年12月至2016年1月间，被告人曹方亮捏造可以办理大额度信用卡、提高信用卡额度，以收取手续费、资金周转等理由骗人钱财，骗得现金共计56800元。具体分述如下：1、2015年12月间，被告人曹方亮骗得高某42000元，骗得边某1500元。2、2016年1月的一天，被告人曹方亮骗得徐某21万元。3、2016年1月的又一天，被告人曹方亮骗得高某4000元。案破后，被告人曹方亮的亲属代其退赔4万元。上述事实，有被害人王某2、李某、潘某2、袁某、王某3、徐某1、王某4、蒋某、仵某、严某、费某、边某、高某、徐某2、华某2的陈述笔录，证人赵某、余某、潘某1、王某1、陈某、杜某、邓某、华某1的证言，被告人曹方亮的多次供述，信用卡交易明细账，辨认笔录，扣押笔录及扣押、发还物品清单，情况说明，刑事案件侦破经过等证据证实，足以认定。关于被告人曹方亮提出“指控第3笔68000元是向潘某2借款”的辩解。经查，被告人曹方亮明知没有还款能力仍骗取潘某22张信用卡及密码并进行套现，得款后供自己花用，且逃避潘某2的多次催讨还款，至案发仍未归还，非法占有目的故意明确，故对其辩解不予采信。本院认为：被告人曹方亮以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；又以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人曹方亮判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。鉴于被告人曹方亮庭审中自愿认罪、归案后如实供述、有悔罪表现，故予从轻处罚。根据罪责刑相适应的原则，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十九条第一、三款，第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人曹方亮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑八年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月30日起至2024年6月13日止），并处罚金人民币八万三千元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。二、涉案赃款继续予以追缴并发还被害人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起10日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  许景波审 判 员  蒋丽娜人民陪审员  李娟英二〇一六年九月五日书 记 员  纪以超本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款第（三）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（三）冒用他人信用卡的；第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。