江苏省高级人民法院通 知 书(2016)苏执监320号张家口银行股份有限公司唐山分行：你行因不服江苏省无锡市中级人民法院（以下简称无锡中院）（2015）锡执制复字第0011号复议决定，向本院申诉。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，本案现已审查终结。你行不服无锡中院上述罚款复议决定，向本院申诉称：你行已经依法积极履行了协查义务，不存在拒绝或者妨碍法院协助执行行为。江苏省江阴市人民法院（以下简称江阴法院）以你行不协助冻结和划转被执行人玉田县正益实业有限公司（以下简称正益公司）于2015年5月8日交纳你行的3200万元保证金为由，向你行开出100万元最高额罚单，严重损害你行合法权益，请求查明事实，依法维护你行合法权益。理由是：2015年5月13日，江阴法院因案件审理需要第一次向你行送达协助执行通知，你行给予了积极配合并在查询回执通知书上详细注明了相关信息。此时，你行与正益公司之间的承兑汇票贷款业务早已于2015年5月8日办理完毕。按照你行贷款要求，正益公司交纳承兑汇票50%保证金3200万元已按你行贷款流程进入你行保证金账户。2015年5月25日，江阴法院要求冻结正益公司于2015年5月8日汇入你行的“存款32000000元”并不存在。按照《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条“银行承兑汇票保证金不得扣划”的规定，在你行仅有正益公司所交3200万元承兑汇票保证金情况下，2015年9月16日，江阴法院向你行送达（2015）澄执字第4693号协助执行通知书，要求你行协助扣划正益公司在你行的“存款叁仟贰佰万”，你行无法满足江阴法院协助执行要求。无锡中院仅以你行工作人员对保证金称谓不同，认定你行对保证金性质前后陈述不一，妨碍法院执行工作为由，对江阴法院的高额罚款予以维持不当。为证明你行已于2015年5月8日收到正益公司所交3200万元承兑汇票保证金，除原已提供的证据外，你行在申诉中另行补充提供了一张手写日期为2015年5月8日的《张家口市商业银行特种转帐凭证》（复印件）。该特种转帐凭证载明：“付款单位：张家口市商业银行；帐号：空白；开户银行：空白；收款单位：保证金；帐号：95×××18；开户银行：空白；金额：叁仟贰佰万元正；￥32000000；转帐原因：正益公司。”该特种转帐凭证上并加盖有你行2015.05.08业务清讫章。本院经审查查明：2015年5月8日，承兑申请人正益公司与承兑人张家口市商业银行股份有限公司唐山玉田支行（以下简称玉田支行）签订合同编号为51061500000029的《银行承兑协议》，约定，承兑申请人向承兑人申请开出银行承兑汇票7张，金额合计6400万元。签订协议后，申请人应按约交足保证金，并于汇票到期日前将保证金以外的差额部分票据款交存承兑行。本合同项下承兑款由阎民、王志军、宽城满族自治县中瑞矿业有限公司、唐山市玉田建邦事业有限公司提供担保。当日，“张家口市商业银行特种转账借方传票”显示：付款单位正益公司通过帐号51×××15向收款单位张家口市商业银行转账3200万元。该传票上盖有玉田支行的业务清讫章，但未写张家口市商业银行的账号，亦未载明有附件。2015年5月13日，江阴法院在审理（2015）澄滨商初字第0297号原告江阴大地装备股份有限公司与被告正益公司定作合同纠纷一案过程中，向你行前身张家口市商业银行唐山分行（以下简称唐山分行）送达编号为0004090的（2015）澄滨商初字第0297号《协助查询存款通知书》，要求唐山分行提供正益公司的银行存款情况，“一、查询该单位在你行处是否有未兑付的承兑汇票及承兑汇票的保证金账户；二、查询该企业帐号51×××15于2015年5月8日一笔转帐32000000元，一笔转开32000000元的情况。”同日，唐山分行在该通知书回执上备注：“1.正益公司在我行有未解付的银行承兑汇票共7张（合计金额6400万），协议号51061500000029，出票日2015年5月8日，到期日2015年11月8日；付款人：玉田县正益实业有限公司；收款人：天津轩序金属材料销售有限公司；出票人开户行：张家口市商业银行唐山玉田支行；2.在我行无此户名保证金户；3.该笔转账划入张家口市商业银行账户，另一笔划入应解汇款。”根据执法记录仪所记录的视频资料显示：2015年5月22日，江阴法院至唐山分行调查正益公司在你行的相关业务情况。唐山分行会计运营部负责人陈述：正益公司在唐山分行、玉田支行没有保证金账户。正益公司5月8日通过“张家口市商业银行特种转账借方传票”转入银行账户的3200万元是用于支付未解付的6400万元承兑汇票的票款，是归还银行的款项。2015年5月25日，江阴法院分别在唐山分行、玉田支行办公场所向其留置送达（2015）澄滨商初字第0297号协助冻结存款通知书。该通知书上载明：因审理保全需要，关于正益公司在唐山分行（处）＼玉田支行（处）于2015年5月8日汇入张家口市商业银行账户的存款3200万元，要求暂停支付十二个月（从2015年5月25日起至2016年5月24日止）逾期或撤销冻结后，方可支付。2015年7月10日，江阴法院作出（2015）澄滨商初字第0297号民事判决：一、正益公司应于本判决发生法律效力之日起10日内支付江阴大地装备股份有限公司价款24260000元，及至2015年6月30日的逾期付款违约金7445611元，同时支付以24260000元为基数自2015年7月1日起至实际给付之日止按中国人民银行同期贷款利率的四倍计算的逾期付款违约金。二、在正益公司付清上述第一条明确的24260000元款项之前案涉80万吨烧结矿工程相应的设备归江阴大地装备股份有限公司所有。三、驳回江阴大地装备股份有限公司的其他诉讼请求。2015年8月18日，因正益公司未履行上述义务，江阴大地装备股份有限公司向江阴法院申请执行。同日，江阴法院立案执行。案号为：（2015）澄执字第4693号。2015年9月16日，江阴法院作出（2015）澄执字第4693号执行裁定书：扣划被执行人正益公司在唐山分行存款3200万元正。该院并向唐山分行作出相应的协助执行通知书：请协助将被执行人正益公司于2015年5月8日在你行存款3200万元正，扣划至江阴法院。但江阴法院到唐山分行处执行时，你行陈述，3200万元是保证金，你行可以提供有关证据，江阴法院执行人员告知你行如果认为是保证金，可以提起执行异议，但现在法院向你行送达（2015）澄执字第4693号执行裁定书、协助执行通知书，要求你行协助将被执行人正益公司于2015年5月8日在你行的存款3200万元扣划至江阴法院。你行表示暂时没有人签收，江阴法院遂将上述文书留置送达。因唐山分行拒不履行上述协助义务，江阴法院于2015年10月12日作出（2015）澄执字第4693号罚款决定，对唐山分行罚款人民币一百万元。后唐山分行向无锡中院申请复议。唐山分行申请复议称：江阴法院2015年5月12日在唐山分行办理查询及2015年5月25日冻结正益公司在唐山分行存款时，已提供相关具体情况并协助冻结，后期江阴法院要求冻结和扣划的款项，因事实不清、依据不足，其无法协助执行；本案被执行人正益公司在江阴市辖区内无财产可供执行，江阴法院应当将案件委托被执行人财产所在地河北省玉田县人民法院执行，而不能违反法律规定争夺案件管辖权。故江阴法院对唐山分行罚款缺乏事实依据，且罚款决定程序违法，请求撤销(2015)澄执字第4693号罚款决定。无锡中院复议认为：依据《中华人民共和国民事诉讼法》的相关规定，有关单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、扣押、冻结、划拨、变价财产的，人民法院除责令其履行协助义务外，并可予以罚款。本案中，江阴法院于2015年5月13日要求唐山分行协助法院查询正益公司的银行存款情况时，唐山分行称在该行无此户名保证金户；2015年5月22日，唐山分行称通过“张家口市商业银行特种转账借方传票”转入银行账户的3200万元是用于支付未解付的6400万元承兑汇票的票款；2015年9月16日，唐山分行又称正益公司转入该行的3200万元是保证金。唐山分行在法院要求其协助查询正益公司账户情况时，对涉案3200万元款项性质陈述前后不一，给法院后续执行工作带来障碍，该不协助行为已经违反法律规定，江阴法院在执行过程中对唐山分行作出罚款决定并无不当，应予维持。江阴法院执行本案依据为生效的(2015)澄滨商初字第0297号民事判决，唐山分行并非执行案件当事人，其无权提出管辖权异议。据此，该院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十四条、第一百一十五条规定，决定：驳回唐山分行的复议申请，维持江阴法院（2015）澄执字第4693号罚款决定。本院另查明：2015年11月21日江阴大地装备股份有限公司向无锡中院书面确认：2015年5月8日，正益公司账户通过11笔进帐汇入其存款账户（帐号51×××15））6400万元，其中：一笔3200万元，直接转入张家口市商业银行账户，系本案江阴法院冻结的3200万元。另一笔3200万元系正益公司清偿2014年11月11日开具的6400万元银行承兑汇票到期票款（即划入应解汇款），该笔3200万元与本案冻结的3200万元无关。本案争议焦点是：因你行保全中书面明确确认正益公司在你行无保证金账户，江阴法院向你行送达协助冻结正益公司存款3200万元通知书后，执行过程中，你行又称该3200万元系正益公司承兑汇票保证金，正益公司在你行无存款并以此为由拒绝履行协助扣划存款义务，江阴法院据此对你行决定罚款100万元是否应予以支持。本院认为：江阴法院认为你行存在拒不履行协助执行义务行为，并对你行决定罚款100万元有事实和法律依据。无锡中院复议决定认定事实清楚、适用法律恰当。你行申诉认为本案案涉3200万元系正益公司银行承兑汇票保证金，你行已依法履行了协助执行义务无事实和法律依据，应予以驳回。理由是：一、唐山分行有法定义务协助法院调查、执行。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第六十七条“人民法院有权向有关单位和个人调查取证，有关单位和个人不得拒绝”以及《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十二条“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况，人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应履行义务的范围。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，有关单位必须办理”的规定，唐山分行有义务协助法院调查、执行。对于2015年5月8日正益公司转帐3200万元性质，唐山分行在江阴法院向唐山分行诉讼保全调查、执行中应如实陈述该款性质，不得自相矛盾并出尔反尔作虚假陈述。对于江阴法院执行中依法作出的执行裁定及协助执行通知书，唐山分行依法必须办理。二、对于2015年5月8日正益公司转帐3200万元性质，唐山分行在江阴法院向唐山分行诉讼保全调查、执行时陈述前后矛盾，无锡中院复议决定认定其阻碍法院执行并无不当。1.江阴法院于2015年5月13日要求你行协助法院查询正益公司是否有未兑付的承兑汇票及承兑汇票保证金账户时，你行称在你行无此户名保证金户。要求你行协助法院查询正益公司于2015年5月8日的一笔转帐32000000元、一笔转开32000000元的详细情况时，你行书面回复称“该笔转帐划入张家口市商业银行账户，另一笔划入应解汇款”。2.2015年5月22日你行在接受江阴法院调查时，称通过“张家口市商业银行特种转账借方传票”转入银行账户的3200万元是用于支付未解付的6400万元承兑汇票的票款，不是属于正益公司的款项。3.2015年9月16日江阴法院执行中向你行送达执行裁定及协助执行通知书时，你行又称正益公司转入你行的3200万元是正益公司承兑汇票保证金。你行在江阴法院向唐山分行诉讼保全调查、执行时的不同陈述明显前后矛盾，且对法院执行造成阻碍。三、你行以案涉2015年5月8日正益公司所转帐3200万元系银行承兑汇票保证金为由拒绝履行协助执行义务无事实和法律依据。1.如上所述，江阴法院在2015年5月22日要求你行协助冻结正益公司存款3200万元前，已于2015年5月13日依法向你行进行了查询，在明确获知正益公司在你行无此户名保证金户后，才要求你行协助冻结正益公司存款3200万元。江阴法院对案涉3200万元以正益公司存款予以保全冻结有事实和法律依据。2.江阴法院作出（2015）澄执字第4693号执行裁定及协助执行通知书，要求你行协助扣划正益公司存款3200万元亦符合法律规定。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十八条“保全裁定未经人民法院依法撤销或者解除，进入执行程序后，自动转为执行中的查封、扣押、冻结措施，期限连续计算，执行法院无需重新制作裁定书，但查封、扣押、冻结期限届满的除外”规定，对正益公司存款3200万元的保全冻结自动转为执行中的冻结措施，江阴法院执行中无需另行作出冻结裁定，该院径行作出对正益公司3200万元存款的扣划裁定符合法律规定。3.你行在江阴法院执行中提出的所谓案涉正益公司3200万元存款系正益公司银行承兑汇票保证金，法院不得扣划的主张，你行依法应向江阴法院提出书面异议，并通过执行异议或案外人异议程序予以救济。你行在本案制裁复议、申诉时另行提供的手写日期为2015年5月8日的《张家口市商业银行特种转帐凭证》（复印件）显示，该3200万元特种转帐凭证系以你行特种转帐传票形式通过内部转帐形成，且《特种转帐借方传票》、《特种转帐贷方传票》收款人、《特种转帐凭证》付款人均为张家口市商业银行。在银行承兑汇票未到期、未承兑付款情况下，你行执行中以此为由认为上述案涉3200万元款项系正益公司名下在你行的承兑汇票保证金无事实和法律依据，既不符合《中国人民银行支付结算办法》第十六条第一款第二项“谁的钱进谁的帐，由谁支配”原则，也不符合《中华人民共和国物权法》第二百一十一条“质权人在债务履行期届满前，不得与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有”的规定。四、江阴法院对你行拒绝履行协助执行义务行为予以罚款100万元并无不当。依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十四条、第一百一十五条规定，有关单位接到人民法院协助执行通知书后，拒不协助查询、扣押、冻结、划拨、变价财产的，人民法院除责令其履行协助义务外，并可予以罚款。对单位的罚款金额为人民币5万元以上100万元以下，江阴法院对唐山分行拒绝履行协助执行义务行为罚款100万元并不违反法律规定。综上所述，你行的申诉无事实和法律依据，无锡中院复议决定认定你行存在拒不履行协助执行义务行为，维持江阴法院罚款决定并无不当。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条和《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第129条的规定，驳回张家口银行股份有限公司唐山分行申诉请求。特此通知。二〇一六年九月二十八日