黑龙江省鹤北人民法院民 事 判 决 书（2019）黑7527民初10号原告：彭某，女，1971年6月8日出生，汉族，萝北县黑森山特产品采集厂业主，住。委托诉讼代理人：赵某（与彭忠丽系夫妻关系），男，1970年11月16日出生，鹤北威尔木业加工厂业主，住。被告：王某，男，1982年4月24日出生，汉族，现羁押于双鸭山监狱。被告：史某，女，1982年7月15日出生，汉族，萝北县疾病控制中心职工，住萝北县。被告：王某某，男，1957年2月15日出生，汉族，萝北县环卫处退休工人，住。被告李某，女，1957年7月10日出生，汉族，萝北县退休工人，住。四被告人共同委托诉讼代理人：王云侠，黑龙江天世律师事务所律师，执业证号：12304200211633125。原告彭某与被告王某、史某、王某某、李某民间借贷纠纷一案，原告彭某于2017年2月17日向本院提起诉讼，本院一审宣判后被告史某、王某某、李某上诉于黑龙江省林区中级人民法院，黑龙江省林区中级人民法院于2018年12月26日发回本院重审。本院受理后，依法重新组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告彭某的委托诉讼代理人赵某，被告王某的委托诉讼代理人王云侠、被告史某、王某某、李某及委托诉讼代理人王云侠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告彭某向本院提出诉讼请求：1、四被告偿还借款300000元，赔偿损失。2、承担诉讼费用。理由：2016年4月20日，王某因经营车贷及内蒙古建筑房屋室内抹灰、刮大白项目周转资金短缺，向我借款300000元，约定月利率4分，半年后偿还，并由史某、王某某、李某分别担保，到期后多次催要，不能偿还，故诉至法院要求依法保护我的合法权益。在本院审理过程中，原告变更诉讼请求：要求偿还借款本金288000元，自借款之日利息按年利率24%给付至清偿之日止，赔偿损失包括利息及诉讼中产生的一切费用（债权的费用2450.22元，因被告提供新证据增加的差旅费、误工费用1357.48元，证人出庭作证的差旅费、误工费2501.76元，诉讼费用5835元，财产保全费2170元等。）被告王某辩称，1、原告提起的诉讼和王某之间的民间借贷行为依法应认定为无效行为，双方签订的借款合同为无效合同，因原告明知王某在萝北县有吸收资金行为，通过王某单位的领导到王某处以月息4分放高利贷给其30万元，因双方的借贷行为已经被认定为王某为非法吸收公共存款，所以双方的借款合同为无效合同；2、此案原告的诉讼请求应依法驳回，因为原告的债权已向公安机关报案，并被绥滨县法院（2017）黑0422刑初42号刑事判决书判定王某非法吸收公共存款罪并判4年有期徒刑，并且在生效文书中对原告的30万债权依法由王某予以返还，原告主张的诉讼请求已被法院作出了生效判决，所以本院不应对此案进行审理，原告应当依据生效判决依法返还，实现债权；3、根据民法“一事不再理”的民事审判原则，此案不应再重复审理，应驳回原告诉讼请求。被告史某、王某某、李某辩称，1、原告出示的借款合同无效，导致原告主张的担保合同也无效；2、原告出示的借据有伪造的行为，原告为本次诉讼在借据上变造了借据形式，私自添加“经营周转”四个字，显然为本次诉讼有变造证据的违法行为；3、原告出示的担保协议是原告伪造形成的，三担保人从未对王某涉嫌犯罪的吸收资金行为担保，且原告提供的担保协议不是在借款当时原告为了达到借款能够偿还，要求提供担保人的情况下签订的担保协议，是在王某借款后原告在无法找到王某的情况下，甚至在公安机关对王某追查的情况下以要电话号码的形式在王某和三担保人均不知道担保事实的情况下，伪造的后添加的打印的有担保内容的字样，通过常人理性，担保协议上加父母的名称、电话号码的形式且与担保人的内容格式不一致的情况下，在书写内容有不符合书写习惯的、空白的情况下，和原告陈述签合同地点和签署日期均矛盾的情况下，签署的有瑕疵有疑点的协议，请求法庭结合其他证据做出对被告有利的认定，请求对该担保协议不具有真实性予以依法认定。在王某父母知道王某因吸收资金案发后，不可能在公安局都找不到的情况下还给王某签担保协议，史某已经在离婚的情况下更不能给王某的吸收资金行为担保；4、本案如果是原告诉请中的担保成立的情况下，担保人承担担保责任的前提是担保合同的约定，担保人只就主债务承担担保责任；5、担保责任如果成立，本案担保方式也是一般保证，不是连带保证。根据诉辩双方的陈述，双方争议焦点如下：1、本案借款合同是否由双方当事人依法签订，是否合法有效；2、本案两份担保协议是否依法成立，具有法律效力；3、担保方式是一般担保还是连带担保。原告彭某为证实自己的主张，向本院提交了下列证据：证据一、银行汇款流水、王某借据、王某调查笔录、王某汽车贷款办公室照片、李某陈述的庭审笔录，共计五份。证实1、王某向彭某借款本金288000元，并约定了利息；2、王某与赵某、彭某是朋友关系，王某做两种生意即汽车贷款和建筑工程；3、借款的用途是用于内蒙古建筑工程的资金周转；4、借款的交付方式是银行汇款；5、借款的交付地点是鹤北。四被告发表一致质证意见，对证据的真实性、合法性无异议，对关联性有异议。银行汇款流水不能证实该款是从哪个银行转出，无法证实鹤北法院有管辖权；借据问题，该借据能够证实原告向王某高息放款，该证据与原告报案的证据填加了“经营周转”四个字，原告变造了证据；询问笔录能够证实王某有吸资行为，原告有放贷行为，李某的庭审笔录很清楚地说了原告是以要电话号码的形式让被告李某夫妇书写上名字和电话号码，且李某明确的问了原告王某是不是欠钱，原告说欠的不多，原告有隐瞒事实的情况，原告举出的该组证据证实原告向被告高息放款，被告王某有非法吸资行为，不是真正的民间借贷。证据二、两份担保合同。所证实的问题是1、王某某、李某、史某为王某做生意借款提供担保的事实；2、佐证借款是用于内蒙古建筑工程生意；3、担保协议是对偿还期限的担保，不是对偿还能力的担保；4、对担保的范围约定不明确。四被告发表一致质证意见，对该证据的真实性、合法性、关联性均有异议。1、该证据是原告伪造的证据。王某是否向原告吸资，史、王、李三人不知情，借款当时三人不在场，证明不了原告要证明的三人为王某做生意提供担保的事实；2、通过原告举出的证据，能够证实王、李二人在询问原告王某是否借他钱时，原告答复，借的不多无所谓，能够证明原告和王某之间的借款三担保人不知情，也没有担保事实的发生，此笔债权与三担保人无关。证据三、王某某房屋产权证、史某离婚协议、史某庭审笔录三页，共计五份。用以证明1、国土公寓4单元202产权是王某某，自2008年王某某就在此居住；2、史某离婚前、离婚后均和王某、李某一起居住；3、史某说王某告诉她担保时对他家有利的；4、2016年10月10-15日史某一直在萝北县处理家庭债务，且以民政局保存的离婚协议的两项约定即（1）1岁和四岁的两个孩子归犯罪且无抚养能力的王某抚养（2）夫妻共同债务均由王某偿还，这两项完全违背法律规定，也不符合实际，显然是假离婚，逃避债务；5、国土公寓离疾控中心仅500米左右，2016年10月15日周六史某完全可以到单位自己办公室签订担保协议。四被告发表一致质证意见，对该证据的真实性、合法性无异议，对关联性有异议。1、该组证据证实不了原告要证明的问题，史某目前在萝北县国土资源局公寓202居住，但被告李、王不在该房屋居住，原告也证实不了该问题；2、史某工作单位和家庭住址离的远近与否无法证实史某是在自己办公室签订的担保协议，因为被告有证据证明史某在休假期间，一直没上班；3、离婚协议在原告出示担保协议日期之前，协议中约定的很清楚债务由王某承担，孩子由某峰抚养，离婚后史某不会为王某的巨款提供担保；4、原告引用该笔录有断章取义的故意，笔录说的很清楚，法庭说王某说过担保对我们有利，但该调查笔录没写，说明史某没有看到王某说的这句话，笔录证实不了有担保的事实。证据四、万年历1份，王某某庭审笔录4页，共5份。所证实的问题是1、2016年10月1日国庆节，王某某在萝北国土公寓居住，原告去国土公寓签协议并送一些冻的山野菜；2、王某某说写电话号是半张纸，又说是一张纸自相矛盾。四被告发表一致质证意见，对万年历的真实性、合法性、关联性均有异议。万年历是打出来的，无法核实真实性和本案也没有关系；对笔录的合法性、真实性无异议，对关联性有异议，证明不了原告要证明的问题。证据五、立案登记表1份，起诉状1份，王某某和李某某、史某询问笔录各一份，共计四份。所证实的问题是史某说她的担保协议是2017年6-8月份形成的，王某某、李某说他的担保协议是2017年11-12月份形成的，而原告2017年2月17日就将两份担保协议交到法院了，不可能是立案4个月后形成的，法院是不可能立案造假的。四被告发表一致质证意见，对这组证据的真实性、合法性无异议，对关联性有异议。立案登记表能证明原告立案时对证据进行了伪造和变造，2017年2月17日鹤北林区基层法院立案时原告应向法庭提交借据，也就是本案中后填加的“经营周转”的借据，但2017年5月15日原告向萝北县公安局报案时，出示王某吸款的也就是本案的30万元的借据是没有“经营周转”这四个字的，说明原告立案时是没有向法庭出示真实的借据，原告有伪造证据的嫌疑。证据六、顾某、齐某的证人证言，所证实的问题是进一步证实担保协议的真实性。四被告对证人证言不质证。本案历经原审、二审，原告有足够的理由和时间提供证人，从程序上和证据的真实性上都不合法。证据七、实现债权的费用即鉴定的差旅费、误工费、二审提交新证据增加的原告的差旅费、误工费、证人出庭作证费及国家统计局对工资的规定、黑龙江省差旅费规定。四被告发表一致质证意见，对该证据的真实性、合法性、关联性均有异议，该证据和本案无关。证据八：诉讼费、财产保全费票据复印件。四被告发表一致质证意见，认为这不是证据，不予质证。被告王某、史某、王某某、李某为证实自己的主张，向本院提交了下列证据：证据一、三张票据复印件，宝泉岭农管局局直幼儿园出具的王某入托证明复印件一份，宝泉岭静德房地产开发公司出具证明复印件一份，郑某出具的王某某入户证明原件一份，萝北县疾病预防控制中心出具的2016年10月份考勤表复印件一张、出勤情况说明复印件一份。证实2016年8月份被告王、李就不在萝北县国土公寓4单元202居住，搬至宝泉岭农垦静德书香园居住，同时证明2016年9月，被告史某之女王某在宝泉岭幼儿园入学并居住，所以该证据能够证实原告所述的担保合同签订的地点在萝北县国土公寓不是事实，原告所述的被告居住的地点和实际地点不一致，进一步证明担保合同形成的事实不存在。两份证明证实史某在2016年10月8日至10月19日期间一直在休假，原告说的2016年10月15日到被告史某单位签担保协议不存在。另一份证明能够证实2016年8月，王某某搬到宝泉岭居住。原告彭某对上述证据发表质证意见为：1、郑某的证人证言，因证人未出庭，不能做为认定案件事实的依据；2、王某的伙食费、入住证明不能证明在10月1日王某某、李某在什么地方，与其主张没有必然因果关系，与本案没有关联性；静德房地产开发公司的证明，是王某某购买房产交付时间的证明，该证据对其主张没有排他性、没有必然因果关系、没有关联性；对史某请假的证据不能证明其不再萝北县，更不能证明其主张周末不能去自己的办公室，所以该证据与其主张没有排他性，与其主张没有必然的因果关系，与其主张没有关联性。证据二、王某的意见书复印件一份，证实原告是往被告王霜处放高利贷，王某吸资的款项出具的借条有合伙人葛某、孔某签字，两人均被判刑。因为吸资违法，不能让父母和妻子担保，原告以要电话号码的形式变造、伪造的担保书。原告彭某对被告提交的上述证据发表质证意见为，王某是本案的被告，其陈述不能作为证据使用，当事人对自己的主张只有本人陈述而不能提供其他相应证据的，其主张不予支持。证据三、萝北县公安局询问笔录三页，借据一张。证实1、原告2016年4月20日向被告王某高息放款，原告知道王某吸资，所以在王某处放钱，2、原告在2017年5月15日向公安机关报案关于本案涉案的借款30万时是因为给王某放款所用，没有像原告所陈述的周转资金的用途，该证据能进一步证实2017年2月17日原告向鹤北法院民事起诉立案时该证据借据上没有“经营周转”字样，是原告为达到变造、伪造担保协议的真实性在诉讼过程中后填加的字样，通过上述证据的内容能够证实本案案涉的2016年4月20日的借款合同、行为、协议，因涉嫌违法，属无效行为，且原告在诉讼中有伪造、变造证据的行为，对其提供的担保协议的真实性不予认定。原告对上述证据发表质证意见为，对其合法性、真实性、关联性均有异议。此证据没有加盖出处的公章，违背了最高人民法院关于民事证据若干问题的规定，不能作为证据使用。证据四、申请法院调取的（2017）黑0422刑初47号刑事判决书一份及卷中鉴定报告一份。所证实的问题是原告于2017年5月15日向公安机关报案，并经绥滨县人民法院刑事判决认定的王某非法吸收公共存款中2016年4月20日借款30万就是本案案涉原告主张的借款且该款在王某非法吸收公共存款犯罪数额中此款已经被绥滨县法院作出生效判决，责令被告人王某返还原告。根据最高人民法院相关规定，此案应驳回原告的诉讼请求，本案不应再作出重复审理。原告对上述证据发表质证意见为，对其合法性、真实性、关联性均有异议。此证据没有加盖出处的公章，违背了最高人民法院关于民事证据若干问题的规定，不能作为证据使用。证据五、黑龙江省鹤岗市中级人民法院（2019)黑04民终37号民事裁定书复印件一份。所证实的问题是该证据中案件事实与本案事实一致，也是借款人涉嫌非法吸收公共存款罪，债权人依据借款合同向借款人和担保人主张权利，因主合同借款行为涉嫌犯罪，法院依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用若干问题》第五条规定，驳回债权人诉讼。原告对上述证据发表质证意见为，此份判决书不能当证据使用，指导效力很低，其既不是最高人民法院公报上的，又不是最高人民法院的指导案例，且与法律规定相违背，未经有关法定部门审核，不能确定案件最终的正确与否。为查明案件事实，本院调取了下列证据：证据一、萝北县不动产登记中心出具的证明一份。原、被告对上述证据没有异议。证据二、萝北县公安局立案决定书、破案经过、绥滨县人民法院（2017）黑0422刑初47号刑事判决书、黑龙江傲立会计师事务所黑傲立司鉴字[2017]第11号司法鉴定意见书、询问笔录、三张鉴定材料。原告彭某对上述证据发表质证意见为，对该证据合法性、真实性、关联性均有异议。证据的判决书与司法会计鉴定相互矛盾，此刑事证据与民事事实没有关联性，刑事与民事的法律关系与事实不同，不是同一笔钱，与本案没有关联性。本院对当事人提交的证据认定如下：原告提供的证据一，被告王某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，违反了商业银行法的规定，行为违法，所签借款合同无效，对原告提供该组证据证实借款合同有效本院不予以确认。原告提供的证据二，案涉两份担保合同，是主合同的从合同，主合同无效，担保合同亦无效，对原告提供的该组证据证实担保合同成立并有效的事实本院不予确认。原告提供的证据三、证据四、证据五，四被告对其真实性、合法性无异议，对其关联性有异议。对该组证据本院对其真实性、合法性予以确认并采信。原告提供的证据六，两名证人未亲身见证两份担保合同的签订，对其证实担保协议真实性本院不予以确认并采信。原告提供的证据七，四被告对其真实性、合法性、关联性均有异议，该组证据费用确系原告提起诉讼所发生的费用，对其真实性、合法性、关联性本院予以确认并采信。原告提供的证据八，系本院依法收取的诉讼费用，本院无需认证。对于被告提供的证据一，与被告的主张没有排他性，没有必然的因果关系，对该组证据本院不予确认并采信。被告提供的证据二，王某的意见书与其第一次自述相矛盾，又没有其他证据予以佐证，本院不予以确认并采信。被告提供的证据三、证据四，对其真实性、合法性、关联性本院予以确认并采信。被告提供的证据五，对其真实性、合法性本院予以确认并采信。对于本院调取的两组证据，对其真实性、合法性、关联性本院予以确认并采信。根据庭审和质证，本院确认如下法律事实：2016年4月20日，王某因经营周转，向彭某借款人民币300000元，彭某于当日通过银行卡交易给被告王某人民币288000元，双方约定月利率4分，半年后偿还，并约定被告王某先行支付原告彭某一个月利息12000元，当日被告王某为彭某出具了300000元的借据一份。2016年10月1日，原告彭某与被告王某某、李某签订了担保协议，2016年10月15日，原告彭某与被告史某签订了担保协议。两份担保协议均约定，如果被告王某不能按期偿还，由担保人负责偿还。2017年2月17日，原告彭某向鹤北林区基层法院提起诉讼，请求被告王某、史某、王某某、李某偿还借款300000元，并赔偿损失，承担诉讼费。2017年5月15日，原告彭某向萝北县公安局报案。2017年12月28日黑龙江省绥滨县人民法院（2017）黑0422刑初47号刑事判决书认定本案被告人王某“犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元”，“责令被告人王某返还被害人人民币14974600元”。原告彭某出借给王某的300000元，已被该刑事判决认定为系罪犯王某非法吸收公众存款并判决王某予以返还。本院认为，黑龙江省绥滨县人民法院2017年12月28日（2017）黑0422刑初47号刑事判决书判决:“一、被告人王霜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元（于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人王某返还被害人人民币14974600元；非法所得人民币1632000元予以追缴，上缴国库。”原告彭某出借给王某的300000元，已被该刑事判决认定为系罪犯王某非法吸收公众存款并判决责令王某予以返还。出借人彭某不能以民间借贷纠纷为由起诉要求王某承担民事责任，原告彭某对王某提起诉讼要求其偿还借款，人民法院不应受理，故本院已裁定驳回原告彭某对被告王某的起诉。依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（以下简称《民间借贷规定》）第十三条规定，借款人或出借人的借贷行为涉嫌犯罪或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效，人民法院应当根据合同法第五十二条、本规定第十四条之规定认定民间借贷合同的效力。本案中，原告彭某与被告王某签订借款合同，所涉借款已纳入王某非法吸收公众存款犯罪数额中，属于王某违反《中华人民共和国商业银行法》第十一条，对任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务的禁止性规定的行为。王晓峰的行为违反了国家特许经营的规定，根据《中华人民共和国合同法》第五十二条第五项，违反法律、行政法规的强制性规定，案涉借款合同无效。根据《中华人民共和国担保法》第五条规定，担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。本案中原告彭某与被告王某借款合同主合同无效，原告彭某与被告史某、王某某、李某签订的两份担保合同无效。担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民事责任。担保人对主合同无效存在过错是指担保人明知主合同无效仍为之提供担保，或者明知主合同无效仍促使主合同成立或为主合同的签订作中介等情形。原告彭某承认其与被告史某、王某某、李某签订的两份担保协议文本是其制作，后由被告史某、王某某、李某在协议文本上签名和日期，但被告史某、王某某、李某均称该担保协议是虚假的。被告王某某、李某主张是彭某的丈夫赵某到其家时向其索要电话号码及姓名，二被告用自家的白色A4空白纸由王某某执笔书写电话号码和姓名后交给彭某的丈夫赵某。被告史某则主张彭某的丈夫赵某，在王某被公安机关拘留后，赵某以其熟知法律，可以为其提供法律服务为由让其在白色A4空白纸上写下的自己的电话号码和姓名。三被告均否认为王某提供过担保，且原告彭某与被告史某、王某某、李某均确认签订担保协议时主债务人王某不在场。原告彭某不能提供确实、充分的证据证实被告人史某、王某某、李某与其签订的担保协议系三被告真实意思表示，且签署协议存在过错。根据法律规定，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。被告史某、王某某、李某应承担的责任，属过错责任，其举证责任在于原告彭某，因原告彭某提交的证据不能证实其主张，故原告彭某主张的诉讼请求不能成立，本院不予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、《中华人民共和国担保法》第五条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条、第八条、第十三条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、《最高人民法院关于适用的解释》第九十条的规定，判决如下：一、驳回原告彭某的诉讼请求。二、案件受理费5835元、诉讼保全费2170元由原告彭某承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，同时按照不服上诉请求的数额计算交纳上诉案件受理费（开户行：农业银行黑龙江省农垦分行宏博支行，账号：08×××03，收款人：黑龙江省林区中级人民法院）上诉于黑龙江省林区中级人民法院。上诉期满后7日内仍未交纳上诉案件受理费的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  郑天贵人民陪审员  于善清人民陪审员  任开成二〇一九年十月十八日书 记 员  桑一鸣