山东省博兴县人民法院山东省博兴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1625刑初315号 公诉机关博兴县人民检察院。 被告人张临沂，男，1981年5月22日出生，汉族，中专文化，住博兴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月24日被刑事拘留，2018年4月2日被逮捕，现羁押于博兴县看守所。 辩护人付思刚，山东大地人（恒台）律师事务所律师。 博兴县人民检察院以博检公刑诉[2018]319号起诉书指控被告人张临沂犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2018年11月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年1月22日公开开庭审理了本案。博兴县人民检察院指派检察员刘孟田出庭支持公诉，被告人张临沂及其辩护人付思刚到庭参加诉讼。博兴县人民检察院分别于2019年2月25日、6月21日建议延期审理，本院于同日决定延期审理，博兴县人民检察院分别于2019年3月22日、7月19日建议恢复审理，本院分别于同日决定恢复审理。现已审理终结。 博兴县人民检察院指控，一、非法吸收公众存款罪 2012年6月至2013年4月，被告人张临沂违反国家有关规定，未经相关部门批准，以口头方式对外公开宣传，承诺到期还本付息，向邵某、王某3、王某4、胡某、魏某1、史某、袁某、姚某3非法吸收存款共计183万元，造成实际损失1770600元。具体事实如下： 1.2012年6月至2012年11月，被告人张临沂以月息3分的高息多次非法吸收邵某存款共计62万元，给邵某造成损失62万元。 2.2013年2月至2013年3月，被告人张临沂以月息4分的高息非法吸收王某3存款30万元，支付利息4万元，给王某3造成损失26万元。 3.2013年3月1日，被告人张临沂以月息2分的高息非法吸收王某4存款20万元，支付利息4000元，给王某4造成损失196000元。 4.2013年3月2日，被告人张临沂以月息2分的高息非法吸收胡某存款20万元，支付利息4000元，给胡某造成损失196000元。 5.2013年3月5日，被告人张临沂以月息2分的高息非法吸收魏某1存款10万元，支付利息6000元，给魏某1造成损失94000元。 6.2013年3月22日，被告人张临沂以月息3分的高息非法吸收史某存款共计8万元，支付利息2400元，给史某造成损失77600元。 7.2013年3月27日、2013年4月28日，被告人张临沂以月息3分的高息分二次非法吸收袁某存款共计13万元，支付利息3000元，给袁某造成损失127000元。 8.2013年4月3日，被告人张临沂以月息2分的高息非法吸收姚某3存款20万元，给姚某3造成损失20万元。 二、集资诈骗罪 2010年9月至2013年5月，被告人张临沂以非法占有为目的，对外以承揽工程、征地建商品房、经营砂石料等为由，以欺诈手段向被害人姚某1、姚某2、益某1、益某2、王某1、张某1、王某2、柳某1、曹某非法吸收资金28500500元，2013年5月被告人张临沂拒不归还并逃匿。具体事实如下： 1.2010年9月至2012年10月，被告人张临沂以欺诈手段多次从被害人姚某1处吸收资金共计1002000元，已支付利息242000元，给姚某1造成损失76万元。 2.2011年9月至2013年5月，被告人张临沂以欺诈手段多次从被害人姚某2处吸收资金共计880万元。 3.2011年10月至2013年3月，被告人张临沂以欺诈手段多次从被害人郝某、益某1处非法吸收资金共计45万元。 4.2011年12月至2013年4月，被告人张临沂以欺诈手段多次从被害人益某2处非法吸收资金共计940万元，已支付利息373500元，给益某2造成损失9026500元。 5.2012年6月至2013年3月，被告人张临沂以欺诈手段多次从被害人王某1处吸收资金共计140万元，已支付利息24万元，给王某1造成损失116万元。 6.2012年7月至2013年5月，被告人张临沂以欺诈手段多次从被害人张某1处吸收资金共计70万元，已支付利息14万元，给张某1造成损失56万元。 7.2012年9月至2013年2月，被告人张临沂以欺诈手段多次从被害人王某2处吸收资金共计380万元，已支付利息576000元，给王某2造成损失3224000元。 8.2013年3月，被告人张临沂以欺诈手段，多次从被害人柳某1处吸收资金共计400万元，已支付利息20余万元，给柳某1造成损失370余万元。 9.2013年3月至2013年4月，被告人张临沂以欺诈手段多次从被害人曹某处吸收资金共计82万元，给曹某造成损失82万元。 针对指控，公诉机关当庭宣读并出示了相关证据予以证实。 公诉机关认为，被告人张临沂违反国家有关规定，未经相关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人张临沂犯有数罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人张临沂对指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议，对指控其犯集资诈骗罪的罪名和集资诈骗的数额有异议。 被告人张临沂的辩护人提出的辩护意见是：辩护人认可公诉机关对于张临沂非法吸收公众存款罪名的指控，不认可对张临沂集资诈骗罪的指控。张临沂主观上并非以非法占有为目的吸收存款，客观上没有通过欺诈手段向他吸收资金。张临沂的借款均进行了利息归还。集资诈骗罪中所认定的数额均不正确。张临沂有法定从轻减轻处罚的情节，初犯，如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪。 经审理查明，2010年至2013年5月，被告人张临沂未经国家有关部门批准，向社会公众非法集资，骗取姚某2、益某1、益某2、王某2、柳某1、曹某、邵某、姚某1、王某1、史某、张某1、王某3、王某4、胡某、魏某1、袁某、姚某3等人资金共计2822.97万元。具体犯罪事实如下： 1.2012年6月至2012年11月，被告人张临沂从邵某处非法集资共计62万元，支付利息11.64万元，给邵某造成损失50.36万元。 2.2013年3月6日，被告人张临沂从王某3处非法集资30万元，支付利息4万元，给王某3造成损失26万元。 3.2013年3月1日，被告人张临沂从王某4、魏新疆处非法集资20万元，支付利息4千元，给王某4、魏新疆造成损失19.6万元。 4.2013年3月2日，被告人张临沂从胡某处非法集资20万元，支付利息4千元，给胡某造成损失19.6万元。 5.2013年3月5日，被告人张临沂从魏某1处非法集资10万元，支付利息6千元，给魏某1造成损失9.4万元。 6.2013年3月22日，被告人张临沂从史某处非法集资8万元，支付利息2.4千元，给史某造成损失7.76万元。 7.2013年3月27日、2013年4月28日，被告人张临沂从袁某处非法集资共计13万元，支付利息3千元，给袁某造成损失12.7万元。 8.2013年4月3日，被告人张临沂从姚某3处非法集资20万元，给姚某3造成损失20万元。 9.2010年9月至2012年10月，被告人张临沂从姚某1处非法集资共计100.2万元，支付利息或归还24.2万元，给姚某1造成损失76万元。 10.2011年9月至2013年5月，被告人张临沂从姚某2、纪某处非法集资共计770万元，扣除支付的利息，给姚某2、纪某造成损失约687.5万元。 11.2011年10月至2012年11月，被告人张临沂从郝某、益某1处非法集资共计45万元。 12.2011年12月至2013年4月，被告人张临沂从益某2处非法集资共计940万元，支付利息37.35万元，给益某2造成损失902.65万元。 13.2012年6月至2013年3月，被告人张临沂从王某1处非法集资共计140万元，支付利息24万元，给王某1造成损失116万元。 14.2012年7月27日，被告人张临沂从张某1处非法集资70万元，支付利息14万元，给张某1造成损失56万元。 15.2012年9月至2013年2月，被告人张临沂从王某2、郑丙玉处非法集资共计380万元，支付利息57.6万元，给王某2、郑丙玉造成损失322.4万元。 16.2013年2月至2013年4月，被告人张临沂被告人张临沂从柳某1、刘桂莲处非法集资共计400万元，支付利息20余万元，给柳某1、刘桂莲造成损失370余万元。 17.2013年3月至2013年4月，被告人张临沂从曹某处非法集资共计82万元，给曹某造成损失82万元。 2013年5月，被告人张临沂从博兴逃跑。 2014年3月14日，博兴县公安局决定对张临沂非法吸收公众存款案立案侦查。 2018年2月24日，在济宁市××路××大厦附近，抓获张临沂。 上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据予以证实： 1.书证 （1）受案登记表、立案决定书、破案经过、抓获经过、常住人口基本信息等证实：本案案发及被告人到案等情况。 （2）借条、银行交易明细等证实：被告人张临沂向邵某、王某3、王某4、胡某、魏某1、史某、袁某、姚某3、姚某2、姚某1、郝某、益某1、益某2、王某1、张某1、王某2、柳某1等人非法集资的时间、数额以及通过银行打款等事实。 （3）博兴县公安局于2018年10月10日出具的办案说明证实：被告人张临沂供述其于2011年至2012年将吸收的钱款放贷给贾斌、朱文光、郝东方、冰岛制冷厂的老板李某辉等人，博兴县公安局经侦大队经工作，未能找到贾斌、朱文光、郝东方，冰岛制冷厂公司名称为山东省博兴县冰岛制冷设备有限公司，法定代表人系王学光，该公司五六年前已倒闭，现无法联系到该公司相关人员，张临沂供述的冰岛制冷厂老板李某辉无法确定身份。 （4）企业信息等证实：山东鑫坤源投资有限公司成立于2012年2月8日，经营项目为“以自有资金对外投资；投资信息咨询服务；物流信息咨询服务；建材、钢材、五金交电、不锈钢制品、机械设备、彩涂板的销售（以上经营项目，须经审批的，未获批准前不得经营）”，法定代表人（负责人）为张临沂。 2.被害人陈述 （1）被害人邵某的陈述：他和张临沂是初中同学，平时基本没联系。2012年春，张临沂已在新城一路经营投资公司了，他去张临沂公司玩的时候，张临沂问他手中有资金的话可以放到张临沂的公司，张临沂往外放款，每个月给他三分的利息。当时他还不相信张临沂，一直没往张临沂那里放钱。后来他们经常在一块玩，张临沂常说起自己搞的放款这事很好，挣钱也很多，一些往其这里存钱的。当时说的他也动心了，这样到了2012年6月他开始往张临沂那里放钱，张临沂基本上每个月都给他打利息。第一个月可能是按二分打的利息，以后都是按三分的利息打的。他陆续往张临沂那里放了62万元。2013年4月24日西谷王村一个叫翟昕亮的到张临沂那里存款，不放心让找个担保人，张临沂让他在欠条上签字做的保人，张临沂跑了后，翟昕亮在2013年6月16日跟他要了5万元。 当时认识张临沂的都知道张临沂搞的很红火，公司装修的很高档，张临沂手底下有四辆高级轿车，其中一辆大众CC、一辆路虎揽胜、一辆雪弗兰科迈罗、一辆海马越野车。平时张临沂生活比较奢侈，经常到济南等地购买高档服装，经常出入高档娱乐场所，看上去很有钱的样子，这样认识张临沂的基本上说起来都知道张临沂搞资金挣钱了，一些人往张临沂那里放钱。 （2）被害人王某3的陈述：2013年1月左右他听他们村王某5说张临沂搞资金，利息很高，月息4分。2013年2月他带着现金到了张临沂的公司办公室，张临沂说月息4分，利息有保障，随时可以全款提走。他这次投上了20万元，收到了2个月的利息，共计1.6万元的利息，他看着很安全有保障，然后2013年3月6日又到张临沂办公室投上了10万元，张临沂当场支付了3月份的利息。直到2015年5月就不再支付利息。2013年5月8日他给张临沂打电话就打不通了，问别人才知道张临沂跑了，他就知道自己被骗了。他共得到利息4万元，实际损失26万元。 （3）被害人王某4的陈述：2013年2月，她亲戚王伟明和她说自己在张临沂开的山东鑫坤源投资有限公司干经理，张临沂对外吸收存款，月息2分。问她是否有钱投。当时她家里正好有些闲散资金，她就想投到张临沂那里赚块利息。到了2013年3月1日，她凑上了20万元现金，交给了王伟明，王伟明说给她到张临沂的山东鑫坤源投资有限公司存上。投上钱后，她收到了1个月的利息，共计4千元。此后张临沂就不再支付利息了，后来听说张临沂从博兴跑了，她才知道被张临沂骗了，她实际损失了本金19.6万元。 胡某的妻子胡秀玲和她是同事关系，在2013年2月她把王伟明和她说的张临沂的山东鑫坤源投资有限公司高息吸收存款这个事和胡秀玲说来，胡某投到张临沂处的20万元也是通过王伟明存到张临沂的山东鑫坤源投资有限公司的。 她把王伟明和她说的张临沂的山东鑫坤源投资有限公司高息吸收存款这个事和魏某1说来，魏某1是她丈夫魏新疆的妹妹，魏某1投到张临沂处的10万元也是通过王伟明存到张临沂的山东鑫坤源投资有限公司的。 （4）被害人胡某的陈述：她妻子胡秀玲在博兴农商行上班。2013年2月的时候，胡秀玲和他说她同事王某4的一个亲戚王伟明在张临沂开的山东鑫坤源有限公司干经理，该公司对外吸收存款，月息2分。他夫妻两人就商量着到张临沂的公司投上些钱赚利息。2013年3月2日，他凑上了20万元，通过王某4投到了张临沂那里。投上钱后，他收到了1个月的利息，共计4千元。此后张临沂就不再支付利息了，到了2013年5月听说张临沂从博兴跑了，他才知道被张临沂骗了。他实际损失了本金19.6万元。 （5）被害人魏某1的陈述：2013年2月，她嫂子王某4和她说一个亲戚叫王伟明在张临沂的公司干，很多人到张临沂那里存钱，月息2分，很赚钱。王某4还说王伟明在张临沂开的山东鑫坤源投资有限公司干经理，负责融资。又过了一段时间，王某4说自己到张临沂那里投上了20万元，月息2分，问她是否想投钱。她当时听王某4这么说，就动心了。 2013年3月5日，她转到张临沂账户10万元钱。投上钱后，在此后的三个月，张临沂通过王某4每个月给她支付2千元利息，共计6千元。结果3个月后，张临沂就不再支付利息，张临沂从博兴跑了，她才知道被张临沂骗了。她实际损失了本金9.4万元。 （6）被害人史某的陈述：2013年的时候，他当时听说博兴博城五路以北新城二路以西有一家投资公司高息吸收存款，当时他手底下有一块闲钱，想投上钱赚利息，他进去咨询了一下，说是老板是滨州的，高息吸收资金。他从该公司出来后，给张临沂打电话问了问该公司的情况，张临沂说那个公司是骗人的，到那里存钱没把握，说跑路就跑路。张临沂又对他说自己正在兴福镇征地准备上项目，也搞着资金，把钱存到张临沂那里很把握，随用随取，月息3分的利息。因张临沂原先在博兴县拘留所行政拘留过，他在博兴县拘留所上班来，通过这个事认识的张临沂。张临沂这么说，他就相信了张临沂，答应到张临沂那里投钱。到了第二天，张临沂开车接上他去了张临沂位于××路××楼××室，他到张临沂那里投上了8万元，张临沂说给他月息3分的利息，期限是随用随取。投上钱后，张临沂给他支付了一个月的利息2400元，结果到了2013年5月左右，张临沂从博兴跑了，他才知道被张临沂骗了，他实际损失了本金7.76万元。 张临沂和他说自己在兴福征地搞项目纯粹是骗人的。实际上在2013年年初的时候，张临沂已经出现资金紧张了，张临沂还于2013年3月让他投到那里钱，纯粹是骗他的钱。 （7）被害人袁某的陈述：2013年3月，他听他同学王某5说张临沂对外吸收钱，月息三分，问他是否有钱放到张临沂那里。当时王某5跟着张临沂干，他听王某5这么说，就想投上些钱赚利息。过了几天，王某5领着他去了博兴新城二路东侧张临沂公司办公室（当时门口挂着牌子），见到了张临沂。张临沂和他说往其那里投钱，给他月息三分的利息，按月支付利息，让他放心就行。过了一、二天，他跟王某5要了张临沂的一个银行账户，给张临沂转上10万元钱。投上第一笔钱后，他收到了一个月的利息，张临沂是按月息三分给他支付的利息。他收到第一月利息后，就想再投上些钱，就又凑上了3万元钱，去了张临沂的办公室，他对张临沂说想再投上3万元钱，张临沂说还是按月息3分给他支付利息。结果投上第二笔钱以后，没再收到过利息。到了2013年5月左右，张临沂从博兴跑了，他才知道被张临沂骗了。他投到张临沂那里的钱，只收到3千元的利息，实际损失12.7万元。 （8）被害人姚某3的陈述：张临沂这个人她不认识。王伟明是她前任女婿，王伟明和她女儿在2017年离婚了。在张临沂吸收钱的时候，王伟明跟着张临沂干，具体干什么不清楚。2013年4月初，王伟明对她说：张临沂对外吸收存款，月息2分。问她是否有钱投。当时她自己家里正好有些闲散资金，就想投到张临沂那里赚块利息。2013年4月3日，她凑上了20万元，存到一张农商行的银行卡上交给了王伟明，王伟明说给她到张临沂那里存上，然后把借条给她。过了几天，王伟明把张临沂出具的一张金额为20万元的借条交给了她。存上钱后，她没等收到利息，到了2013年5月，王伟明和她说张临沂从博兴跑了，她才发现被张临沂骗了。她存到张临沂那里的钱是她全部的收入，她被张临沂坑惨了。 （9）被害人姚某1的陈述：2009年左右，他当时在博兴高架桥北头石化加油站旁边开了一家“姚某1钣金维修店”，张临沂去维修过几次车，他两人就认识了。2010年9月初，张临沂给他打电话说自己做生意缺钱用向他借款，张临沂承诺给他月息3分。他就凑上了7.2万元给了张临沂，张临沂找了一个叫曹某的做的担保，当时张临沂给他出具了一张担保人承诺书。给了张临沂钱以后，张临沂按时给他支付着利息。此后张临沂又多次以做生意缺钱为由找他借款，承诺给3分至5分的利息。共计借款100.2万元，张临沂分多次给他支付了17万元左右的利息，但是本金都没还给他，到了2013年4月张临沂就联系不上了，张临沂从博兴跑了，他实际损失了83万余元。以上借款都是张临沂主动找他借的。张临沂在博兴博城五路以南新城二路东侧开了一家公司，他听张临沂说自己专门做资金，往外放款。另外张临沂还说自己做着工程很赚钱。2012年夏的一天当时他和别人合伙承揽了博兴小清河以北205国道以东挖水库的一段工程，他把这个事和张临沂说了，张临沂说其找关系也承揽挖水库的一段工程，至于张临沂是不是真的承揽成了挖水库的活他没见到，他只是听张临沂说承揽成功了，但是张临沂没有投入资金，张临沂说的承揽的挖水库的工程标段根本没有干。 （10）被害人姚某2的陈述：2010年左右，他通过朋友介绍认识的张临沂，当时张临沂经常到他开的博兴县大地汽车租赁经营部租赁汽车，他就和张临沂熟悉了。2011年8、9月份，张临沂找他说自己和一个姓郑的朋友合伙在博兴县兴福镇经营钢板生意，需要大量资金，问他是否有钱可以借，给他月息3分的利息。他当时正好有一部分闲散资金没有投资项目，一听张临沂这么说，就认为这个事很好。在此后的2、3个月，他分多次借给张临沂50万元。 借给张临沂钱以后，张临沂按月息3分每月给他支付利息。到了2012年初，张临沂又对他说自己和姓郑的搞钢板生意需要资金量很大，让他从外面给其吸收钱。他对张临沂说他从外面吸收钱月息按2分。张临沂说让他尽量多的给其从外面吸收钱，按月息3分给他支付利息。他一听张临沂这么说，从外面吸收钱还有1分利息的赚头，就答应从外面吸收钱给张临沂。2012年初张临沂和他说了以后，他就开始通过亲戚朋友给张临沂筹集资金，他是按月息2分收取，收取的资金一般凑够10万或10万的倍数，然后通过银行转账的方式打入张临沂指定的个人账户，刚开始是他的亲戚朋友找他借给他钱，后来他村的很多人听说后主动到他家找他放钱，他都是和他们说他一个朋友张临沂在兴福搞钢板生意，需要大量的资金，让他给其筹集资金。自2011年初至2013年5月，他向西关村、东关村、西隅村的20多人吸收了资金总计520.6万元。以上资金他都是按月息2分收取的，他全部给他们出具了借条。他吸收的以上520.6万元全部交给了张临沂，张临沂给他出具的借条。再就是期间他把他自己的300万元左右的钱也通过以上账户借给了张临沂。张临沂给他出具了一共28张借条，金额总计880万元。自2011年9月至2012年底，张临沂都是按月给他支付利息，他收到张临沂的利息后，再以现金的方式给到他处放款的人支付利息。结果到了2013年初，张临沂就不再给他支付利息了，张临沂说因为资金周转困难利息支付不了了，先让他替其给放款的人支付利息，让他继续筹集资金。到了2013年5月，张临沂就从博兴逃跑了，至今他没再见过张临沂。 张临沂跑了后，他打听到张临沂在吸收资金期间，在博兴天元上东城小区购买了一套楼房，再就是张临沂吸收资金期间购买了多部轿车，一部大众CC轿车价值30多万，一部宝马GT535价值120万元左右，一部路虎揽胜运动轿车价值120万左右，一部雪佛兰大黄蜂跑车价值55万左右，一部长城H6轿车价值8万左右，一部奔驰GL300越野车价值70万左右，一部二手迈腾轿车（张临沂给其父亲购买的）价值12万左右。 再就是2012年的时候，张临沂购买了一辆奥迪Ａ6轿车价值45万元，当时他购买了一辆奥德赛车价值30万元，张临沂提出换车，他就把奥德赛车与张临沂奥迪Ａ6轿车换了，他给张临沂贴的钱，给了张临沂15万元钱，奥德赛车没过户，到了2013年的时候，因他与高某的债务关系，法院从张某2手里查封了他名下的鲁Ｍ7××××商务车，姚某2妻子给了张某212万元钱，把该部鲁Ｍ7××××商务车又买了回来，后高某撤诉，姚某2妻子将该部车在博兴二手车市场出卖。 （11）被害人益某1的陈述：张临沂和她丈夫郝某是原先在香驰公司的老同事，2011年5月，有一次，张临沂和她、郝某碰上了，一块吃的饭，吃饭的时候，张临沂说自己正干着砂石料的活，从高青往庞家的工地上送，需要大量的资金投入，想借15万元钱用，月息1分2的利息，当时她和郝某答应了。过了几天，她凑好了15万元，让郝某给张临沂打的款，郝某找张临沂写了一张金额15万元的借条。借给张临沂钱以后，到了2011年10月9日，张临沂又说是搞砂石料倒款用，又找郝某借款，她就又给张临沂凑上了20万元，让郝某给张临沂打的款。打了款后，郝某找张临沂写了一张金额20万元的借条。借给张临沂钱以后，张临沂按月给她家支付利息，利息是1分2。在这以后，张临沂又和她、郝某说自己搞砂石料是很小的产业，还搞着滨州的黄河岸修路工程、足疗城，还准备包下华联商厦搞夜总会，博兴三河两水工程、博兴棉纺厂开发等，说的生意很大，再就是张临沂和公安局的张某2合伙搞工程，让她有钱放到张临沂那里，随用随取，给长着利息。当时张临沂在博兴新城二路开着投资公司，开着多辆豪车，看起来生意做得很好，她和郝某就相信了张临沂说的，以后又多次向张临沂那里投钱赚利息。2012年11月26日，她当时手底下有10万元钱，她就联系了张临沂说想到他那里放个款，张临沂说给她月息1分5的利息，让她放心随用随取。放上钱后，张临沂又找郝某多次投到张临沂那里40万左右，张临沂对郝某说自己需要钱周转，周转不了，只有跑了。郝某投到张临沂处的该40万元左右，张临沂没给郝某写借条。到了2013年5月，张临沂就从博兴跑了，找不上人了。 在她到张临沂处投钱期间，张临沂购买了多部豪华轿车，一部路虎揽胜运动轿车价值100万左右、一部大黄蜂跑车，一部大众CC轿车、一部宝马GT轿车、一部宝马535轿车、一部宝马z4轿车、一部凯迪拉克轿车、一部奔驰越野车、一部长城哈弗H6轿车。张临沂在博兴天元上东城购买了三套房子。以上车辆房产价值1千多万元。 （12）被害人益某2的陈述：张临沂原来在兴益村南边偷着搞化工，跟他女婿郝某曾经都在山东香驰公司上班，是老同事，他是通过郝某认识的张临沂。2011年以前张临沂曾经跟他借过一次钱，数额比较小，张临沂很快就还了。2011年11月后，张临沂多次到他家中找他，有时还拿着烟酒。张临沂说自己在博兴北边有修路的工程，在博兴县城东边铁路那里也有砂石料工地，搞着工地进沙石料急用钱，让他帮其筹钱，并没明确说借钱的数额。而是他能筹到多少算多少，并承诺按月息1分5给他利息，也没明确说使用多长时间。后来张临沂说自己在博兴县城北边国丰农业旁边征了200亩地，要在那里盖办公楼，再次让他给筹钱，并承诺按月息6分给他利息。2012年秋后张临沂说自己给别的公司倒钱用，让他帮着筹钱，承诺按月息7分给他利息。就这样，从2011年11月至2013年4月，张临沂多次以承诺给他高利息为诱饵，找他从社会上吸收资金，一共分九次借给张临沂940万元。 除了他和他儿子借给张临沂547万元外，他还先后多次从他的亲戚、朋友等人处给张临沂吸收资金共计393万元。2013年3月以前张临沂都是按月给他支付利息，2013年3月以后张临沂跑了就不给他利息了，共支付给他利息37.35万元，他实际损失了本金902.65万元。 2013年4月后张临沂的手机号码关机了，他打了很多次从没开过机（但是号码一直没有欠费，他怀疑有人每月还往这个手机号码上交着费）。鑫坤源公司也散了，人也都不见了，他也曾到过乔庄镇玉皇村张临沂老家。 在2012年秋的时候，张临沂和他说过自己承包下来博兴县城铁道东侧的高架桥西侧的小区开发所有的砂石料的活，需要大量的资金投入，让他给其筹钱。事后他才知道张临沂和他说的干砂石料这个活是骗人的。还有张临沂和他说过的在博兴新城北边国丰农业旁边征地200亩盖办公楼也是骗人的。 他当时看到张临沂在××路××室，有一家足疗店，还有多部宝马、奔驰、路虎轿车，看着张临沂象很有钱、生意很大的样子。他是被张临沂的以干工程、征地盖办公楼等由给骗了，才大量的筹钱给张临沂的。 （13）被害人王某1的陈述：2012年6月，他听在博兴县看守所工作的张某2说自己的一个亲戚张临沂搞资金，利息很高，月息5分，问他是否有钱投到张临沂那里。当时他不认识张临沂，他是通过张某2对他说他才知道张临沂搞资金的，就是高息吸收钱后再往外放款。他当时手头正好有闲散资金，想投上赚块利息。过了几天，张某2领着他去了博兴县城博城五路以南，新城二路东侧张临沂开的一家公司，见到了张临沂，当时张临沂对他说：放到张临沂那里的款可以给他月息5分，张临沂收钱后再往外放款，利息还要更高。他当时就答应先投上30万元，张临沂在其二楼办公室给他写了一张借条，打上条以后，他给张临沂转上了30万元钱，张临沂按月息5分给他支付了9个月的利息，共计13.5万元。到了2012年8月初的时候，有一次他到张临沂的办公室去，张临沂又问他是否还有闲散资金投，当时因为第一笔30万元张临沂按月及时给他支付着利息，他就动心了，答应再投上30万元。张临沂在其办公室又给他写了一张借条，当天他就到银行给张临沂打上了30万元款，该30万元张临沂按月息5分给他支付了7个月的利息，共计10.5万元。到了2013年3月底的一天，张临沂把他叫到了张临沂办公室，当时博兴县锦秋街道北关村的郑丙玉和他一块去的，他和郑丙玉到了张临沂的办公室后，张临沂和他说自己需要一笔80万元的资金，给兴福镇一个厨房设备厂搞验资用，就用三天，给他按5分的利息算。他对张临沂说：现在厨房设备厂效益都不是很好，万一钱回不来就麻烦了。张临沂说：“在博兴移动公司住的柳某1放到我这里80万元，这个钱万一回不来，我就把柳某1放在我这里的80万元给你，保证出不了问题。”，他听张临沂这么说就相信了，答应借给张临沂80万元。张临沂当场又给他打了一张借条。打了借条后当天，他到银行给张临沂转上了80万元。结果给了张临沂该80万元后，到了三天的期限，他就找不上张临沂了。他才发现被张临沂骗了。到了2013年5月左右，张临沂从博兴跑了。他向张临沂处分三次投上了共计140万元。当时承诺的利息是月息5分，他共收到了24万元的利息，实际损失本金116万元。 在他到张临沂处投钱的时候，张临沂购买了多部豪华轿车，一部路虎揽胜轿车、一部大黄蜂跑车、一部奥迪轿车、一部宝马5系GT轿车。他认为张临沂购买的以上轿车都是用吸收的钱购买的。 （14）被害人张某1的陈述：他和锦秋街道办事处北关村的姚某2很早以前是同事关系，2012年7月的一天，姚某2对他说自己的一个朋友张临沂成立了一家山东鑫坤源投资有限公司，张临沂在外搞着工程并且在兴福板材市场做着铁板生意，急需资金，对外吸收资金，月息5分，问他是否愿意到张临沂处存款。他一听张临沂吸收存款的利息很高，就动心了，姚某2还说到时候领利息的时候给其块好处，他也同意了，随后商定从张临沂支付的利息中给姚某2抽1分的利息。从和姚某2商定后，他开始凑钱，他自己凑了20万元，又跟他岳父赵某3借了50万，共凑了70万元，2012年7月27日姚某2领着他到张临沂去了博兴县××路××街东边的门头房，门头上挂着“鑫坤源投资有限公司”的牌匾，姚某2领着他去了二楼的办公室，姚某2介绍说他是姚某2的好兄弟，现在存70万元，还是按月息5分的利息。张临沂说可以按5分的利息，利息按存款日每月支付。张临沂让他按月息5分扣下一个月的利息，然后打到张临沂的农行卡上。他扣下第一个月利息后，到了2012年的8月、9月、10月连续三个月，张临沂都是按月给他支付利息，一共支付了14万元的利息。到了2012年11月底，张临沂没按时给他支付利息，他找姚某2问是怎么回事。姚某2给他回话说张临沂的公司资金很紧张，投资人现在不能抽本金，利息先暂停支付，现张临沂正从北京跑着贷款，等贷下款来以后再说。2013年5月，张临沂带着妻子和孩子就逃跑了，手机也关机了。 （15）被害人王某2的陈述：她跟她对象在北关村搞着房屋防水的工程，几年来也攒了几十万元钱，原来她的钱是放在北关村姚某2那里，姚某2给她2分的利息。她听姚某2说他又将钱放在了鑫坤源公司的张临沂那里。2012年的时候，姚某2说他用她的钱也挣了不少钱了，让她将钱直接放到张临沂那里，利息会高点。她说她不认识张临沂，把钱放在张临沂那里不放心，于是就没放。2012年她对象郑丙玉因跟人家挣买卖打架在博兴县看守所关了一段时间，认识了在看守所上班的张某2，后来郑丙玉出来以后，跟张某2说起来往张临沂那里放钱的事，张某2说把钱放在张临沂那里没有事，放心就行了，张临沂是他表弟，他可以给担保，她一听就放心了。 后张临沂以在曹王镇征的地、办理征地办手续和搞工程为由向她多次借款。5张借条金额共计380万元，扣除利息，她实际损失322.4万元。 一开始张临沂没明确说让她从社会上给其筹钱，只是说跟她借钱，她说她没那么多钱，张临沂说帮着出去借借也行啊。后来才让她帮其从社会上筹钱的，张临沂也知道她打的钱，大部分是从外边给他借的。张临沂并不反对她从外边借钱给他使，而且还明确说过让她出去给他借钱。有时还拿着香烟或者给孩子买点东西等到她家里来让她再给他筹点钱使。张临沂没有限制她筹钱的范围，意思是能筹到多少算多少，越多越好。为了多挣点利息，才给张临沂借钱，并从社会上给他筹钱的。张临沂跑了后，不但她的钱要不回来，她的亲戚朋友也都来跟她要本金和利息了。 2013年5月18日她给张临沂打电话，让他给她准备100万元，张临沂答应着，但是到了第二天她再给他打电话，张临沂的两个号码就都关机了。 张临沂从她这里借的钱干什么用了她不知道。但是她见张临沂开过很多种车，有一辆路虎越野车、一辆大众CC轿车，一辆雪弗兰大黄蜂轿车、一辆长城轿车、一辆奔驰350轿车、一辆宝马Z4跑车、一辆海马轿车和一辆奥德赛商务车。另外，她听说2012年的时候张临沂在天元上东城买了一套180平方的房子，写的是张临沂妹妹的名字。张临沂还说自己在天元上东城给其岳父母和父母各买了一套房子，各交了6万元的押金。 （16）被害人柳某1的陈述：他是2009年通过在博兴县公安局上班的张某2介绍认识张临沂的，当时张某2告诉他说一个叫张临沂的乔庄人，是张某2表哥，因养虾缺少购买虾苗和饲料的资金，提出由张临沂向他借款10万元，由张某2担保，并承诺支付利息，借期三个月。过了几天他将10万元钱凑齐后打到了张临沂账户上，三个月到期后，张临沂按时将10万元本金和利息偿还了，此后一段时间他没再与张临沂和张某2联系。2012年底，张某2又给他打电话，说原先用他钱的张临沂在博兴县三河两湖工程中中标了水利局工程段，但是张临沂缺少启动资金，要他帮忙筹措部分款项用于此工程开发，并承诺给他好处，并且说那段工程挣钱很多，回款很快。因第一次张某2担保张临沂从他这借的10万元钱按时还上了，所以他这次就相信了。就从亲戚、朋友处借款借给张临沂，张临沂给他打了借条，并承诺工程完成后，给他分红。 张临沂承诺给他2分到6分不等的利息，并答应到期还本付息，2013年2月至2013年4月他分七次共借给张临沂400万元。他和张临沂约定的利息是月息6分。张临沂一共给他支付了约20余万元利息，他实际损失370余万元。 他知道张临沂媳妇舒丽娟、张某2的媳妇和王雪兵的媳妇曾经于2013年2、3月去香港玩过。在他到张临沂处投钱期间，张临沂购买了多部豪华轿车，一部路虎揽胜运动轿车，价值110万左右、一部大黄蜂跑车，价值60万左右、一部宝马Ｚ4轿车，价值70万左右、一部宝马353ＧＴ轿车，价值80万左右。张临沂在博兴天元上东城购买了一套房子。张临沂还在博兴乐安大街开着一家清风明月洗脚城。实际上张临沂吸收钱期间，除了经营着清风明月洗脚城，别的没什么生意。 （17）被害人曹某的陈述：2010年10月左右，当时她听别人说张临沂在博兴博城五路以南新城一路东侧租了一个门头，专门吸收存款，利息很高，她就想到张临沂那里存上些钱赚利息。当时她没多少钱，通过刷信用卡凑上了2万元现金到张临沂办公室去存钱，张临沂对她说给她月息5分的利息。当时张临沂给她出具了一张2万元的借条，她交给张临沂2万元现金。该笔款存上不到一个月，因偿还信用卡，她就到张临沂处取回了2万元的本金，张临沂给她支付了2000元的利息。通过这个事，她认识了张临沂，互相留下了联系方式。到了2012年的时候，张临沂和她联系时说自己在潍坊开着赌场，很赚钱。2013年3月，张临沂给她打电话说自己正在滨州市小营那里搞着砂石料工地，还往新建的小区供着铝合金门窗，正缺资金，问她如果有钱的话存上，月息1分5的利息，随用随取，按月支付利息。当时她有4万元的现金，她就到博兴新城二路张临沂的山东鑫坤源投资有限公司二楼办公室找到了张临沂，给了张临沂4万元现金，张临沂给她出具了一张金额4万元的借条。存上第一笔钱以后，2013年3月至4月，张临沂多次给她打电话说自己干的工程急需用钱，向她借钱应急。在此期间，她分三、四次借给了张临沂78万余元。张临沂许诺给月息3分至5分的利息。到了2013年5月张临沂从博兴逃跑了，她借给张临沂的82万余元全部损失了，期间张临沂没给过她利息。 她觉得张临沂是骗人的，因为她给张临沂的最后一笔20万元的款是在张临沂逃跑之前10天左右，张临沂和她说的干工地用钱纯粹是骗人的。她给张临沂的82余万元的钱，有些是她自己的钱，有些是借的亲戚朋友的钱，欠亲戚朋友的钱她一直还着，到现在还没还完。再就是因为张临沂骗了她的钱这个事，导致她离婚了。 （18）被害人纪某的陈述：她和她对象姚某2原来在博兴经营大地汽车租赁公司，张临沂经常从这里租车用，慢慢的就和张临沂熟悉了。张临沂多次说搞租赁挣钱不多，而且还得承担车辆被骗、被撞的风险，不如把钱放其那里，说给高利息。一开始她和姚某2不太放心，经张临沂多次说之后，从2011年11月姚某2就陆续往张临沂那里放钱。一开始只是自己一家往张临沂那里放钱，张临沂多次说其承揽的项目急需用钱，让她和姚某2到亲戚朋友那里多给其借点。因为她公公婆婆在北关村老年公寓住，这些老人们经常凑在一块聊天，有知道她和姚某2把钱放出去挣利息的，就说也有钱希望让她和姚某2给他们把钱放出去挣利息。后来北关村听说她和姚某2往外放钱的人渐渐多了，来找的也多了，她和姚某2给这些人打了借条，承诺2分的利息，然后又把这些人的钱全部借给了张临沂。就这样从2011年11月开始，张临沂多次找姚某2借钱，并让姚某2从社会上给其筹钱。 张临沂跟她借钱的理由是说自己承揽工程，并在曹王征地盖商品房。张临沂承诺给4分到6分的利息，并答应到期还本付息。张临沂给姚某2打了23张借条，总金额770万元，其中一张是给她打的，其余22张都是给姚某2打的。前期她给张临沂借的钱还能按时支付利息，从2013年春节后不长时间张临沂就不再给她支付利息了。 张临沂让她给其到社会上筹钱，但嘱咐她不要跟别人说张临沂给她和姚某2这么高的利息。张临沂主动让她从外边给其借钱，大多数情况下说用钱很急，借越多越好，至于她从哪里筹钱张临沂不加限制，虽然没有明说，但是她知道张临沂的意思是给其借的越多越好。 她是看到将钱放在张临沂那里利息高点，当时就是为了多挣利息，后来很多亲戚朋友找她和姚某2把钱放出去，也是为了挣利息，所以才收下亲戚朋友的钱后又借给张临沂，并从社会上给张临沂筹钱的。 2013年5月初她多次给张临沂打电话，张临沂的电话都是通着但没人接听，后来有别的被害人给她打电话说张临沂跑了，她才知道张临沂跑了。 她见张临沂开过很多种车，至于这些车是不是张临沂买的她不清楚。她听说2012年的时候张临沂在天元上东城买了一套房子，写的是张临沂妹妹的名字，但是张临沂在那里居住。张临沂还在乐安大街租着北关村的房子经营清风明月洗脚城。 3.证人证言 （1）证人王某5的证言证实：2011年年底至2013年5月，他在张临沂的山东鑫坤源投资有限公司干来，张临沂给他开工资，每个月1000元，后来涨到了每个月3000元。张临沂的山东鑫坤源投资有限公司当时有他、王伟明、王健、孙亚男、梁永厂、常亚南，他们几个人在张临沂的公司没有具体的活，有什么事张临沂随时安排他们。主要是到银行转账打款，别没其他事。张临沂在××路××路××层，门口挂着山东鑫坤源投资有限公司的牌子，公司没什么业务，张临沂是以个人的名义吸收钱，利息3分，张临沂让他们几个还有张临沂认识的人对外放话说张临沂高息吸收钱，利息很高，随用随取，按月支付利息。这样知道的人越来越多，很多人就去找张临沂放款了。 张临沂就是于2012年在博兴乐安大街上开了一家清风明月洗脚城，让张临沂同学王学兵给管理着。别没什么生意。他知道张临沂吸收的钱往外放高利贷来，具体放给的谁记不清了。再就是张临沂投入到了清风明月洗脚城100多万元，购买了多部轿车，一部路虎揽胜运动轿车花了90多万、一部大黄蜂跑车、一部奥迪Ａ6轿车花了42万余元、一部宝马5系ＧＴ轿车花了100多万元、一部奔驰ＭＬ350轿车花了100多万元、一辆哈弗Ｈ6花了10万左右、一部海马7轿车花了10万左右、一部迈腾二手轿车。2013年5月张临沂临跑之前把所有的车都弄走了，弄到哪里了他不清楚。张临沂和投钱的人说过自己招标了一个工程，具体什么工程他不知道。张临沂说自己北京操作着开家公司，到银行贷款用。张临沂高息吸收钱这个事，他和很多人说来，其中有他同学袁某、他姑父王某3等。当时张临沂说让他们对外放话说其高息吸收钱，利息很高，月息3分，随用随取，按月支付利息。 （2）证人张某2的证言证实：通过朋友介绍他认识了张临沂，张临沂经营山东鑫坤源有限公司后，他有时没事的时候就到张临沂的公司去坐坐。2012年下半年，张临沂借了他30万元钱没还，把一部鲁Ｍ7××××的本田奥德赛商务车抵给他，这辆车车主是姚某2，但张临沂说这部车是张临沂的，因为该车车号是老号码，所以没过户。到了2013年下半年，因姚某2与他人的借款纠纷，该部车被法院查封了。姚某2的妻子找到他，把这部车要回去了，姚某2的妻子要回车辆时给没给他钱他记不清了。 （3）证人赵某1的证言证实：2010年至2012年，他向张临沂借了五、六次钱，共计120万元左右，期间还了张临沂几次款，还款金额在70万元左右，还欠着张临沂50万元左右。他和张临沂是同学关系，张临沂借给他钱是按月息5分收取利息。张临沂借给他钱大部分是给现金。现在他没固定收入，在××路××房子在2016年的时候因和他人债务纠纷被法院执行了，他现在没房产也没存款。欠张临沂的钱没有能力偿还了。 （4）证人张某3的证言证实：他是张临沂的父亲，2012年春节前的时候，张临沂给了他一部二手的迈腾汽车开，在2013年3月的时候他开着该部车在滨州市公铁大桥出了事故，张临沂把该部车处理了，怎么处理的他不清楚。2013年5月张临沂从博兴逃跑的时候张临沂的多部车去哪里了他不清楚。2009年左右张临沂就和舒丽娟离婚了，离婚后舒丽娟的情况他就不知道了，现在舒丽娟在哪里他也不清楚。张临沂逃跑后一直没和他联系过，张临沂逃跑之前在吸收钱款期间没给过他钱。 （5）证人魏某2、霍某、高某、刘某1、陈某、赵某2、柳某2、刘某2、贾某1、贾某2、耿某、王某6、付某、贾某3、郑某等人的证言证实：2012年2月至2013年5月期间，姚某2从其处借款的事实。 4.被告人供述与辩解 被告人张临沂供述：2003年至2007年他在山东香驰粮油有限公司上班。2008年、2012年分别因打架被行政拘留了15天。2009年，从香驰离开后在高架桥下面租房搞了一家“一通快递”，干了半年，没赚钱，就不干了。当时王伟在博兴新城二路开着一家“四联担保公司”专门做资金，收钱后高息放出去，看着很赚钱，他就想也这么搞钱。2010年的时候他还不认识王伟，只是听说王伟搞着“四联担保公司”很赚钱，到了2012年下半年因为是乔庄老乡，才接触过几次。2010年下半年他想搞资金的时候到××路××路××商品房，还找了王伟明跟着他干。2011年年底，认识了在博兴移动公司住的柳某1，柳某1说能找人注册公司，他当时吸收钱，为了把这个事做大，就想也注册个公司。2012年2月，通过柳某1注册了山东鑫坤源投资有限公司，并且在××路××室前挂上了公司的牌子。虽然注册了公司，但是公司没有建账，也没什么业务，只是挂了个牌子而已，一直持续到2013年4月。期间，他购买了多部豪车，花了200万左右，有路虎、雪佛兰科迈罗跑车、奥迪Ａ6、长城Ｈ6、大众ＣＣ、海马越野等。买这些车有自己用的有公司用的，为了更好经营放贷，可以向别人展示公司经营经火。装修投资公司办公室花费100余万元。投了30万经营砂石料，投的30万没收回来。2011年至2012年在北关买过商品房，付了90万左右，对方一房多卖，房子没到手，投的90万钱没收回来。足疗店投资200万元左右，基本刚够开支，没赚钱。2012年左右，他还干了一个南水北调工程，但是没干几天就停了，工地没赚钱。放贷给赵某1200多万、郝东方200多万、贾斌100多万、朱文光100多万、兴福的冰岛制冷厂的老板李某辉等。对外吸收资金，月息5分至8分，基本都在5分以上。向姚某1所借由曹某担保的7.2万元应该还了。2013年5月，他为逃避追债从博兴跑了，去了济宁，用自己编造的假名工作生活，电话号码也换了，直至被抓获。 关于本案被告人张临沂非法集资如何定性的问题。公诉机关指控被告人张临沂非法集资的行为分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。经查，被告人张临沂未经国家有关部门批准，以支付高额利息为诱饵向社会不特定的人集资，并通过采取虚构借款事由、先行支付部分借款利息等方式，骗取集资参与人信任将钱投放其处；为吸收更多资金，设立公司，虚造生意红火的假象；肆意挥霍集资款，巨额用于购买多部豪车、装修办公室、个人生活支出等；以逃跑方式企图不归还所募资金，藏匿长达四年九个月直至被抓获。被告人张临沂非法集资的行为，不仅侵犯了国家金融管理秩序，还侵犯了公私财产所有权。其主观上具有非法占有的故意，客观上实施了非法集资的行为。综上，对被告人张临沂非法集资的行为以集资诈骗罪一罪定罪处罚。 本院认为，被告人张临沂以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下: 一、被告人张临沂犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月24日起至2033年2月23日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳） 二、依法追缴被告人张临沂违法所得2822.97万元，返还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李秀峰 人民陪审员  高 冲 人民陪审员  李 琳 二〇一九年十月十五日 书 记 员  刘丹萍 书 记 员  吴婧媚 书 记 员  曹 渝