河南省周口市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）豫16刑终572号原公诉机关扶沟县人民检察院。上诉人（原审被告人）刘德闯，男，1989年8月23日出生于河南省扶沟县，汉族，小学肄业，自由职业，住扶沟县。因涉嫌诈骗罪于2017年12月12日被扶沟县公安局刑事拘留，2018年1月16日被扶沟县公安局逮捕。辩护人范威力，河南众望律师事务所律师。扶沟县人民法院审理扶沟县人民检察院指控被告人刘德闯犯诈骗罪一案，于2018年12月27日作出（2018）豫1621刑初548号刑事判决，以被告人刘德闯犯诈骗罪判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币20000元。宣判后，被告人刘德闯不服提起上诉。本院经过审理，认为原判认定的被告人刘德闯犯诈骗罪的部分事实不清，于2019年2月27日作出（2019）豫16刑终47号刑事裁定，撤销扶沟县人民法院（2018）豫1621刑初548号刑事判决，发回重新审理。扶沟县人民法院另行组成合议庭，于2019年8月29日作出（2019）豫1621刑初91号刑事判决，原审被告人刘德闯不服提起上诉。本院依法组成合议庭，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：2015年2月份，被告人刘德闯与李雪丽在扶沟县城关镇经营迪信通手机店，其在经营期间分别与深圳佰仟公司、成都正合公司等公司签订了手机分期购协议。需要办理手机分期购业务的客户拿着自己的身份证到手机店有业务员初审核后，与手机分期购业务员合影拍照，由公司业务员办理手机分期购借款合同，经公司审核后按照合同约定将手机分期购借款打入手机店指定账户。2016年8月份以来，被告人刘德闯分别伙同何嘉辉（已判刑）、刘坤（已判刑）、常欢（已判刑）、琚鹏（已判刑）、刘金明（已判刑）、万华伟（另案处理）、刘雨龙（另案处理）等人冒用王某1、李某、陈某、刘某、梅某等人的身份信息，以购买手机的名义在迪信通手机店、朱晓兰手机店骗取深圳佰仟公司和成都正合公司手机分期购贷款。被告人刘德闯伙同他人冒用他人的身份证信息，多次骗取深圳佰仟公司、成都正合公司27起手机贷款合计104346元，案发前已还款17779.84元，被告人刘德闯非法所得2497元。审理中，被告人刘德闯父亲代为缴纳违法所得2497元、退还赃款7503元。赃款25838元（在判决何嘉辉、常欢时，判决书中已责令何嘉辉、常欢退还被害人）未退还，其他赃款已被同案犯另案退还。具体犯罪事实如下：1、2016年8月9日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同何嘉辉等人冒用王某1的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3780元，被告人刘德闯占有280元。案发前分期还款2284元。2、2016年8月13日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同何嘉辉等人冒用李某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款2998元，被告人刘德闯占有298元。上述事实有以下证据证明：(1)被告人刘德闯供述，帮助何嘉辉等人骗取深圳佰仟公司的分期购消费贷款的情况：1、2016年8月9日，宋小坤找我想办分期贷款，他拿着王某1的身份证，又找了一个人替王某1照相，这笔单子套出了3780元，我给了宋小坤3500元，我扣280元，我知道照相的不是王某1本人。2、2016年8月13日，张赛想办手机分期贷款，我把何嘉辉叫过来，张赛拿了一张叫李某的身份证，又花200元找一个人替李某照相，当时我和何嘉辉都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出2998元，我给张赛2700元，我扣298元。(2)同案参与人何嘉辉证言，证明其伙同被告人刘德闯等人参与起诉书指控的第1、2起诈骗犯罪，即冒用王某1、李某的身份信息骗取手机分期购的事实。(3)证人王某1、李某的证言，证明他们没有办理过手机分期购贷款业务，后来知道他们的身份证信息被人盗用办理手机分期购贷款业务了。(4)何嘉辉的刑事判决书，证明被告人刘德闯伙同何嘉辉共同参与起诉书指控的第1、2起的犯罪，赃款已责令何嘉辉退还的事实。(5)王某1佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3780元及骗取借款时间，销售顾问何嘉辉；案发前已分期还款2284元。(6)李某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款2998元及骗取借款时间，销售顾问何嘉辉；案发前没有分期还款。上述证据经庭审质证，客观真实，来源程序合法，相互印证，依法予以认定有效。3、2017年4月3日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同刘坤等人利用陈某丢失的身份证，冒用该人身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款2999元。赃款刘坤已另案退还。4、2017年4月3日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同刘坤等人利用刘某丢失的身份证，冒用该人身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款2999元，被告人刘德闯占有499元。赃款刘坤已另案退还。5、2017年4月4日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同刘坤等人利用梅某丢失的身份证，冒用该人身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款2999元，被告人刘德闯占有199元。赃款刘坤已另案退还。6、2017年4月5日，被告人刘德闯在扶沟县城关镇朱晓兰手机店伙同刘坤等人利用宋某丢失的身份证，冒用该人身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3000元，被告人刘德闯占有200元。赃款刘坤已另案退还。7、2017年4月6日，被告人刘德闯在扶沟县城关镇朱晓兰手机店伙同刘坤等人利用彭某丢失的身份证，冒用该人身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3000元。赃款刘坤已另案退还。8、2017年4月8日，被告人刘德闯在扶沟县城关镇朱晓兰手机店伙同刘坤等人利用王某2丢失的身份证，冒用该人身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3000元，被告人刘德闯占有200元。赃款刘坤已另案退还。9、2017年4月9日，被告人刘德闯在扶沟县城关镇朱晓兰手机店伙同刘坤等人利用陈某1丢失的身份证，冒用该人身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3000元。赃款刘坤已另案退还。10、2017年4月9日，被告人刘德闯在扶沟县城关镇朱晓兰手机店伙同刘坤等人利用林某丢失的身份证，冒用该人身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3000元。赃款刘坤已另案退还。11、2017年4月10日，被告人刘德闯在扶沟县城关镇朱晓兰手机店伙同刘坤等人利用李某丢失的身份证，冒用该人身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3000元，被告人刘德闯占有200元。赃款刘坤已另案退还。12、2017年4月10日，被告人刘德闯在扶沟县城关镇朱晓兰手机店伙同刘坤等人利用温某丢失的身份证，冒用该人身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3000元，被告人刘德闯占有200元。赃款刘坤已另案退还。上述事实有以下证据证明：(1)被告人刘德闯的供述，帮助刘坤骗取深圳佰仟公司的分期购消费贷款的详细情况：1、2017年4月2日，刘坤找到我想套取现金，他拿了一张叫谭某的身份证，又找了一个人替谭某照相，以购买三星s6手机的名义申请贷款，我和刘坤都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出2998元，我没有扣钱。2、2017年4月2日，万华伟找到我想套取现金，万华伟拿了一张叫王某的身份证，又找了一个人替王某照相和刘坤合影以购买oppo手机的名义申请贷款，我和刘坤都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出了2999元，我给了万华伟2800元，我扣199元。3、2017年4月3日，有一个人找到我想弄一个手机，这个人拿了一张叫陈某的身份证，这个人又找了一个人替陈某照相和刘坤合影以购买三星s6手机的名义申请贷款，我和刘坤都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子出来之后这个人拿走一部三星手机。4、2017年4月3日，马海根找到我想套取现金，马海根拿了一张叫刘某的身份证，又找了一个人替刘某照相以购买oppo手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，刘坤知不知道是不是本人我不清楚，这笔单子套出了2999元，我给马海根2500元，我扣499元。5、2017年4月4日，常欢找到我想套取现金，常欢拿了一张叫梅某的身份证，又找了一个人替梅某照相和刘坤合影以购买VIVO手机的名义申请贷款，我和刘坤知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出了2999元，我给常欢2800元，我扣199元。6、2017年4月5日，杜秋光找到我想套取现金，杜秋光拿了一张叫宋某的身份证，杜秋光又找了一个人替宋某照相和刘坤合影以购买oppo手机的名义申请贷款，我和刘坤都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出了3000元，我给杜秋光2800元，我扣200元。7、2017年4月6日，何某找到我想套取现金，何某拿了一张叫彭某的身份证，何某自己替彭某照相和刘坤合影以购买oppo手机的名义申请贷款，我和刘坤知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出了3000元，我给何某3000元。8、2017年4月8日，宋小坤找到我想套取现金，我就找到刘雨龙替王某2照相和刘坤合影以买苹果平板的名义申请贷款，我和刘坤都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出了3000元，我给宋小坤2800元钱，我扣200元。9、2017年4月9日，包屯镇一个叫“欢”的人找到我想弄一个手机，他拿了一张叫陈某1的身份证，又找了一个人替陈某1照相和刘坤合影以购买oppo手机的名义申请贷款，我和刘坤都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子出来之后“欢”拿走了一部oppo手机。10、2017年4月9日，包屯镇一个叫“欢”的人又找到我想弄一个手机，他拿了一张叫林某2的身份证，又找了一个人替林某2照相和刘坤合影以购买vivo手机的名义申请贷款，我和刘坤都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子出来之后“欢”拿走了一部vivo手机。11、2017年4月10日，有一个人找到我想套取现金，这个人拿了一张叫李某的身份证，这个人又找了一个人替李冲照相和刘坤合影以购买三星手机的名义申请贷款，我和刘坤都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出了3000元，我给了这个人2800元，我扣200元。12、2017年4月10日，马海根找到我想套取现金，马海根拿了一张叫温某的身份证，又找了一个人替温某照相以购买oppo手机的名义申请贷款，我和刘坤都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出了3000元，我给马海根2800元，我扣200元。（2）同案参与人刘坤证言，证明其帮助刘德闯、刘金明二人以购买手机为由骗取深圳佰仟公司的分期消费贷款。即起诉书指控的第8、9、10、11、12、13、14、15、16、17起分别冒用、陈某、刘某、梅某、宋某、彭某、王某2、陈某1、林某、李某、温某的身份证骗取手机分期购的事实。（3）证人刘某、王某2、梅某、彭某、陈某1、温某的证言，证明他们没有办理过手机分期购贷款业务，后来知道他们的身份证信息被人盗用办理手机分期购贷款业务了。（4）证人何某的证言，证实2017年4月6日，其用彭某的身份证在迪信通手机店以购买手机的名义，套取现金3000元，刘德闯扣除风控钱后，给我2000元的事实。（5）刘坤的刑事判决书，证明被告人刘德闯伙同刘坤共同参与起诉书指控的第8、9、10、11、12、13、14、15、16、17起的犯罪，赃款已退还的事实。（6）陈某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款2999元及骗取借款时间，销售顾问刘坤，案发前没有分期还款。（7）刘某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款2999元及骗取借款时间，销售顾问刘坤，案发前没有还款。（8）梅某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款2999元及骗取借款时间，销售顾问刘坤，案发前没有还款。（9）宋某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3000元及骗取借款时间，销售顾问刘坤，案发前没有还款。（10）彭某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3000元及骗取借款时间，销售顾问刘坤，案发前没有还款。（11）王某2佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3000元及骗取借款时间，销售顾问刘坤，案发前没有还款。（12）陈某1佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3000元及骗取借款时间，销售顾问刘坤，案发前没有还款。（13）林某2佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3000元及骗取借款时间，销售顾问刘坤，案发前没有还款。（14）李某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3000元及骗取借款时间，销售顾问刘坤，案发前没有还款。（15）温某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3000元及骗取借款时间，销售顾问刘坤，案发前没有还款。上述证据经庭审质证，客观真实，来源程序合法，相互印证，依法予以认定有效。13、2016年10月14日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同李雪丽及常欢冒用潘某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款2998元，被告人刘德闯占有100元。案发前分期还款1072元。14、2016年10月23日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同李雪丽及常欢冒用肖某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款6000元,被告人刘德闯占有200元。案发前分期还款1221元。15、2016年11月3日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同李雪丽及常欢冒用杨某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款4800元，被告人刘德闯占有200元。案发前分期还款1574元。16、2016年11月26日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同李雪丽及常欢冒用闫某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3799元，被告人刘德闯占有100元。案发前分期还款927元。17、2016年12月18日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同李雪丽及常欢冒用袁某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款5900元，被告人刘德闯占有200元。案发前分期还款1151元。18、2016年12月29日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同李雪丽及常欢冒用吕某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款6000元，被告人刘德闯占有200元。案发前分期还款846元。19、2017年1月5日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同李雪丽及常欢冒用赵某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3988元，被告人刘德闯占有100元。案发前分期还款744元。20、2017年1月14日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同李雪丽及常欢冒用王某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3499元，被告人刘德闯占有100元。案发前分期还款602元。上述事实有以下证据证明：（1）被告人刘德闯的供述，帮助常欢骗取深圳佰仟公司的分期购消费贷款的情况：1、2016年10月14日，常欢找到我想套取现金，他拿了一张叫潘某的身份证，他自己替潘某照相和李雪丽合影以购买vivo手机的名义申请贷款，这笔单子套出2998元，我给常欢2898元，我扣100元。2、2016年10月23日，常欢找到我想套取现金，常欢拿了一张叫肖某的身份证，又找了一个人替肖某照相和李雪丽合影以购买苹果7手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出6000元，我给常欢5800元，我扣200元。3、2016年11月3日，常欢找到我想套取现金，常欢拿了一张叫杨某的身份证，他找王杰磊替杨某照相和李雪丽合影以购买苹果平板电脑的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出4800元，我给常欢4600元，我扣200元。4、2016年11月22日，常欢找到我想套取现金，他拿了一张叫顾某的身份证，我帮常欢找了一个人替顾某照相和李雪丽合影以购买苹果7的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出5800元，我给常欢5600元，我扣200元。5、2016年11月26日，常欢找到我想套取现金，他拿了一张叫闫某的身份证，又找一个人替闫某照相和李雪丽合影以购买华伟mate9手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3799元，我给常欢3699元，我扣100元。6、2016年12月18日，常欢找到我想套取现金，他拿了一张叫袁某的身份证，又找了一个人替袁某照相和李雪丽合影以购买苹果7手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出了5900元现金，我给常欢5700元，我扣200元。7、2016年12月29日，常欢找到我想套取现金，常欢拿了一张叫吕某的身份证，他又找了一个人替吕某照相和李雪丽合影以购买苹果7手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出6000元现金，我给常欢5800元，我扣200元。8、2017年1月5日，常欢找到我想套取现金，他拿了一张叫赵某的身份证，又找了一个人替赵某照相和李雪丽合影以购买三星s7手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3988元，我给常欢3888元，我扣100元。9、2017年1月14日，常欢找到我想套取现金，他拿了一张叫王某的身份证，又找了一个人替王某照相和李雪丽合影以购买苹果6手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3499元，我给常欢3399元，我扣100元。10、2017年1月24日，常欢找到我想套取现金，他拿了一张叫魏某的身份证，又找了一个人替魏某照相和李雪丽合影以购买三星s7手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3499元，我给常欢3299元，我扣200元。（2）同案参与人常欢证言，证明其伙同被告人刘德闯参与了起诉书指控的第56、57、58、60、65、66、67、69起犯罪，即冒用潘某、肖某、杨某、闫某、袁某、吕某、赵某、王某的身份信息骗取手机分期购借款的事实。（3）证某、闫某、潘某、杨某、袁某等人的证言，证明他们没有办理过手机分期购贷款业务，后来知道他们的身份证信息被人盗用办理手机分期购贷款业务了。（5）常欢的刑事判决书，证明被告人刘德闯伙同常欢等人共同参与起诉书指控的第56、57、58、60起的犯罪事实。（6）潘某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款2998元及骗取借款时间，销售顾问李雪丽，案发前已分期还款1072元。（7）肖某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款6000元及骗取借款时间，销售顾问李雪丽，案发前已分期还款1221元。（8）杨某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款4800元及骗取借款时间，销售顾问李雪丽，案发前已分期还款1574元。（9）闫某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3799元及骗取借款时间，销售顾问李雪丽，案发前已分期还款927元。（10）袁某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款5900元及骗取借款时间，销售顾问李雪丽；案发前已分期还款1151元。（11）吕某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款6000元及骗取借款时间，销售顾问李雪丽，案发前已分期还款846元。（12）赵某佰仟金融分期合同打款单据，证明手机贷款3988元及骗取借款时间，销售顾问李雪丽，案发前已分期还款744元。（13）王某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3499元及骗取借款时间，销售顾问李雪丽；案发前已分期还款602元。上述证据经庭审质证，客观真实，来源程序合法，相互印证，本院依法予以认定有效。21、2016年11月7日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同琚鹏冒用高某的身份信息办理手机分期贷款，骗取成都正合公司发放的手机分期贷款3900元，案发前分期还款901.82元。赃款琚鹏已另案退还。22、2016年12月30日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同琚鹏冒用李某某的身份信息办理手机分期贷款，骗取成都正合公司发放的手机分期贷款4000元，案发前分期还款924.95元。赃款琚鹏已另案退还。上述事实有以下证据证明：（1）被告人刘德闯的供述，帮助琚鹏骗取深圳佰仟公司的分期购消费贷款的情况：1、2016年10月30日，张赛找到我想套取现金，张赛拿了一张叫高某2的身份证，他找到琚鹏替高某2照相和李雪丽合影以购买三星s7手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出5088元，我给张赛4988元钱，给琚鹏100元。2、2017年3月18日，琚鹏找到我想套取现金，琚鹏拿了一张叫马某的身份证，他自己替马某照相和杨婉冰合影以购买苹果7手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出5500元，我给琚鹏5500元。帮助琚鹏骗取成都正合公司的分期购消费贷款的情况：1、2016年10月20日，琚鹏找到我想套取现金，他拿了一张叫杨某2的身份证，又找了一个人替杨某2照相和他自己合影以购买手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3499元，我给琚鹏3499元。2、2016年11月01日，琚鹏找到我想套取现金，他拿了一张叫梁某的身份证，又找了一个人替梁某照相和他自己合影以购买手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3700元，我给琚鹏3700元。3、2016年11月7日，琚鹏找到我想套取现金，他拿了一张叫高某的身份证，又找了一个人替高某照相和他自己合影以购买手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3900元，我给琚鹏3900元。4、2016年11月13日，琚鹏找到我想套取现金，琚鹏拿了一张叫刘某2的身份证，又找了一个人替刘某2照相和刘雨龙合影以购买手机的名义申请贷款，我和刘雨龙都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3688元都给琚鹏了。5、2016年12月29日，琚鹏找到我想套取现金，琚鹏拿了一张叫温某的身份证，他找到何某替温某照相和他自己合影以购买手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3591元，我给琚鹏3591元。6、2016年12月30日，琚鹏找到我想套取现金，琚鹏拿了一张叫李某某的身份证，又找了一个人替李某某照相和他自己合影以购买手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出4000元都给琚鹏了。（2）同案参与人琚鹏证言，其证明伙同被告人刘德闯参与了起诉书指控的第90、93、起犯罪，即冒用高某、李某某的身份信息骗取手机分期购借款的事实。（3）琚鹏的刑事判决书，证明被告人刘德闯伙同琚鹏共同参与起诉书指控的第90、93起的犯罪，赃款琚鹏已另案退还的事实。（4）高某正合公司借款服务协议及相关手续、打款单据，证明手机贷款3900元及骗取借款时间，销售顾问琚鹏，案发前已分期还款901.82元。（5）李某某正合公司借款服务协议及相关手续、打款单据，证明手机贷款4000元及骗取借款时间，销售顾问琚鹏，案发前已分期还款924.95元。上述证据经庭审质证，客观真实，来源程序合法，相互印证，依法予以认定有效。23、2017年4月9日，被告人刘德闯在扶沟县城关镇朱晓兰手机店伙同刘金明、李家乐（另案处理）等人冒用朱某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款3000元。赃款3000元李家乐已另案退还。上述事实有以下证据证明：（1）被告人刘德闯的供述，帮助刘金明骗取深圳佰仟公司的分期购消费贷款的情况：2017年4月9日，刘金明找到我想套取一点现金，刘金明拿了一张叫朱某的身份证，他自己替朱某照相和李家乐合影以购买oppo手机的名义申请贷款，我和刘金明都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3000元，我给刘金明3000元。（2）同案参与人刘金明证言，其证明伙同被告人刘德闯等人参与了起诉书指控的第22起犯罪，即冒用朱某的身份证骗取手机分期购借款的事实。（3）证人朱某的证言，证明他们没有办理过手机分期购贷款业务，后来知道他的身份证信息被人盗用办理手机分期购贷款业务了。（4）刘金明的刑事判决书，证明被告人刘德闯伙同刘金明共同参与起诉书指控的第22起的犯罪事实。（5）李家乐的刑事判决书，证明被告人刘德闯伙同李家乐共同参与起诉书指控的第22、99起的犯罪，赃款3000元李家乐已另案退还的事实。（6）朱某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3000元及骗取借款时间，销售顾问李家乐，案发前没有还款。24、2016年10月13日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同李雪丽及万华伟冒用何某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款5600元，被告人刘德闯占有300元。案发前分期还款2251元。余款万华伟已追缴至扶沟县公安局。25、2016年10月30日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同李雪丽及万华伟冒用胡某的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款6000元，被告人刘德闯占有500元。案发前分期还款1912元。26、2017年1月18日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同李雪丽及万华伟冒用孙某2的身份信息办理手机分期贷款，骗取深圳佰仟公司的手机分期贷款4999元，被告人刘德闯占有199元。案发前分期还款655元。余款万华伟已追缴至扶沟县公安局。27、2017年1月1日，被告人刘德闯在其经营的迪信通手机店伙同万华伟、刘雨龙等人冒用杨某3的身份信息办理手机分期贷款，骗取成都正合公司发放的手机分期贷款3088元，案发前分期还款714.07元。余款万华伟已追缴至扶沟县公安局。上述事实有以下证据证明：（1）被告人刘德闯的供述，2016年10月13日，万华伟找到我想套取现金，万华伟拿了一张叫何某的身份证，他自己替何某照相和李雪丽合影以购买苹果7手机名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出5600元，我给万华伟5300元，我扣300元。2017年1月18日，万华伟找到我想套取现金，他拿了一张叫孙某2的身份证，他自己替孙某2照相和李雪丽合影以购买三星s7手机名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3499元，我给万华伟3300元，我扣199元。2017年1月1日，万华伟找到我想套取现金，他拿了一张叫杨某3的身份证，他自己替杨某3照相和刘雨龙合影以购买手机的名义申请贷款，我和刘雨龙都知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出了3088元都给万华伟了。（2）同案参与人万华伟证言，证明其伙同被告人刘德闯参与起诉书指控的第23、25、42、98起犯罪，即冒用何某、孙某2、杨某3的身份信息骗取手机分期购借款的事实。（3）万华伟的刑事判决书，证实伙同被告人刘德闯参与起诉书指控的第23、42、98起犯罪，赃款已退还的事实。（4）何某佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款5600元及骗取借款时间，销售顾问李雪丽，案发前已分期还款2251元。（5）孙某2佰仟金融分期合同、打款单据，证明手机贷款3499元及骗取借款时间，销售顾问李雪丽，案发前已分期还款655元。（6）杨某3正合公司借款服务协议及相关手续、打款单据，证明手机贷款3088元及骗取借款时间，销售顾问刘雨龙，案发前已分期还款714.07元。（7）胡某佰仟公司合同、打款单据，证实手机贷款6000元的骗取手机及还款1912元的事实。上述证据经庭审质证，客观真实，来源程序合法，相互印证，依法予以认定有效。综合证据：（1）被告人刘德闯的供述，把我传到刑警队是因为我帮助刘金明、李家乐、刘坤、何嘉辉、万华伟、张赛、常欢、赵帅等人盗用他人身份信息以购买手机的名义骗取深圳佰仟公司的分期购消费贷款，套取现金；帮助琚鹏、吴静、刘雨龙、杜雪娇、赵帅、张赛等人盗用他人身份信息以购买手机的名义骗取成都正合公司的分期购消费贷款，套取现金。我在扶沟县城关镇新建西路13号经营一家迪信通手机超市，和深圳佰仟公司、成都正合公司签有协议，合作期间正常的程序是客户贷款买手机必须拿着本人的身份证和公司的业务员合影，然后由公司的业务员填写客户的真实信息，分期公司后台审核通过以后，客户交一定的首付到手机店，然后分期公司把贷款金额打到我手机店的账户上，我拿着客户的首付钱和分期公司拨发下来的贷款去购买客户所需要的手机。帮助赵帅骗取深圳佰仟公司的分期购消费贷款的情况：1、2016年10月21日，赵帅找到我想套取现金，他拿了一张叫张某2的身份证，又找了一个人替张某2照相和李雪丽合影以购买苹果7手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出5800元，我给赵帅5600元，我扣200元。2、2017年1月14日，赵帅找到我想套取现金，他拿了一张叫李某2的身份证，又找了一个人替李某2照相和李雪丽合影以购买vivo手机名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出3500元，我给赵帅3300元，我扣200元。帮助张赛骗取深圳佰仟公司的分期购消费贷款的情况：1、2016年10月24日，张赛找到我想套取现金，他拿了一张叫杨某4的身份证，他自己替杨某4照相和李雪丽合影以购买苹果7手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出6000元，我给张赛5900元，我扣100元。2、2016年11月7日，张赛找到我想套取现金，他拿了一张叫杨某5的身份证，又找了一个人替杨某5照相和李雪丽合影以购买oppo手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证上的不是一个人，这笔单子套出2599元，我给张赛2499元，我扣100元。3、2016年11月12日，张赛找到我想套取现金，他拿了一张叫李某3的身份证，又找了一个人替李某3照相和李雪丽合影以购买苹果7手机的名义申请贷款，我知道照相的和身份证不是一个人，这笔单子套出5600元，我给张赛5500元，我扣100元。帮助刘雨龙骗取正合公司的分期购消费贷款的情况：2017年1月18日，我找到刘雨龙想套点现金，我找了一张叫董某的身份证，我在街上随意找了一个人替董某照相和刘雨龙合影。我和刘雨龙都知道照相的人和身份证上的不是一个人，这笔单子我套出3488元，刘金明扣了四期的风控，剩下的钱给我了，我没有给刘雨龙钱。（2）证人张某证言，证实因为我用别人的身份证替身份证上的人照相了，是扶沟县迪信通的男老板让我替别人照相的，我知道他姓刘，一共让我替别人照相6次，拍一张给我50元钱。我分别拿着王某、魏某、杨某的身份证与他人合影。（3）证人陈某2证言，我在周口至诚商贸有限公司扶沟支公司工作，我们没有专柜，就是负责给手机店里送手机。2016年11月底，我去迪信通手机店催收货款，我碰见了迪信通店里的老板娘李雪丽，她让我拿着别人的身份证拍照，李雪丽说让我帮忙拍照，这个月还得给你手机销量充任务，我为了打好关系给我的手机销量冲量，我就拿着一张李雪丽给我的身份证拍照了，我不知道是谁的身份证。（4）证人马某证言，我在正合公司工作，我们公司是做消费分期借款的，我负责周口地区客户后期异常情况处理工作，我是2017年6月份发现我们公司有人冒用虚假身份信息办理手机消费贷款套取现金的。我们经排查合同发现合同中有虚假身份证信息的情况，给公司带来极大的损失，所以我来报案了。我们辞退的业务员有刘金明、刘雨龙、琚鹏、吴静、杜雪娇、梁梦珂等。公司明确规定业务员办理手机分期贷款业务中不允许套取现金。（5）证人侯某证言，我在深圳佰仟公司工作，公司是做分期贷款的，我是周口区域调查员，负责处理周口市分期贷款销售的违规调查，2017年5月，我们公司后台发现扶沟县业务风控超标，经排查合同发现存在虚假身份证信息，给公司带来巨大损失，我就来报案了。我们公司以前的扶沟业务员辞退的人员有郭世豪、李雪丽、万琦、何嘉辉、张刘创、霍明魁、陈阿康、杨婉冰等。我们公司与扶沟县多家手机店签约，这些手机店可以通过我们公司办理手机分期业务。（6）户籍证明及无犯罪记录证明，证明被告人刘德闯出生于1989年8月23日，无犯罪前科。（7）成都正合公司营业执照、深圳佰仟公司营业执照。（8）中泰信托有限公司营业执照、金融和许可证、深圳佰仟公司和中泰信托公司合作协议。上述证据经庭审质证，客观真实，来源程序合法，相互印证，依法予以认定有效。原审法院认为，被告人刘德闯以非法占有为目的，多次伙同他人骗取佰仟公司、正合公司的手机分期借款共计86566.16元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人刘德闯辩称其共参与12起犯罪事实,其他犯罪事实不应认定的辩护意见，经查，审理查明的27起犯罪事实，有被告人在侦查机关的供述及当庭部分供述予以证明，有同案参与人及相关人的证人证言、参与照相的人及被冒用身份证信息的人的证人证言予以证明，有刑事判决书、相关合同、照片及贷款单据分别予以证明，应予以认定。被告人刘德闯伙同他人共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人刘德闯多次诈骗他人财物，应予以从重处罚。被告人刘德闯部分认罪，部分退赃，可从轻处罚。被告人刘德闯违法所得2497元，应依法予以没收；下余退还赃款7503元，依法退还被害人。据此，判决如下：一、被告人刘德闯犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币5000元。罚金于判决生效之日起三日内交纳。二、被告人刘德闯违法所得2497元（已缴纳），依法予以没收；下余赃款33341元（刘德闯已退还赃款7503元）依法由被告人刘德闯与同案犯何嘉辉、常欢共同退还被害人深圳市佰仟金融服务有限公司。上诉人刘德闯上诉提出只参加12起诈骗犯罪，其上诉理由和原审法院当庭辩解理由相同。经二审查明的事实和证据与原判相同。本院认为，原判认定被告人刘德闯犯诈骗罪的27起犯罪事实，有被告人在侦查机关的供述及当庭部分供述予以证明，有同案参与人及相关人的证人证言、参与照相的人及被冒用身份证信息的人的证人证言予以证明，有刑事判决书、相关合同、照片及贷款单据分别予以佐证，应予以认定。上诉人刘德闯的上诉理由不能成立。原判认定事实清楚、定罪准确、量刑适当、审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉,维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  李士得审判员  倪善心审判员  刘洪海二〇一九年十月十七日法官助理贾清法官助理李新磊书记员何满