福建省南平市延平区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0702刑初383号 公诉机关南平市延平区人民检察院。 被告人陈学军，绰号“阿弄”，男，1964年1月11日出生于福建省南平市延平区，汉族，初中文化，南平市融鑫创业投资有限公司法定代表人，户籍地福建省南平市延平区，现住南平市延平区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月25日被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现羁押于南平市看守所。 辩护人林绍伟、游志平，福建武夷律师事务所律师。 被告人胡阿光，男，1964年1月1日出生于福建省南平市延平区，汉族，小学文化，南平市瑞银经济投资开发有限公司法定代表人，户籍地福建省南平市延平区，现住福建省南平市延平区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月26日被刑事拘留，2018年1月24日被逮捕。现羁押于南平市看守所。 辩护人胡雄善，福建亚轩律师事务所律师。 南平市延平区人民检察院以延检诉刑诉[2018]365号起诉书指控被告人陈学军、胡阿光犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月16日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南平市延平区人民检察院指派检察员李德恺出庭支持公诉，被告人陈学军及其辩护人林绍伟、游志平，被告人胡阿光及其辩护人胡雄善到庭参加诉讼。现已审理终结。 南平市延平区人民检察院指控，2006年8月14日，被告人陈学军、胡阿光为对外吸收社会闲散资金进行转贷，从中赚取利差，经共谋后成立南平市瑞银经济投资开发有限公司，由陈学军妻子胡某1担任公司法定代表人。2008年11月27日，胡阿光变更为公司法定代表人。2006年8月至2014年2月期间，被告人陈学军、胡阿光未经相关部门批准，通过口口相传的方式对外公开宣传，以每年支付7.2%-20.04%不等的高额利息为回报，承诺一定期限内还本付息，以南平市瑞银经济投资开发有限公司的名义向陈毓钦、董喜俊、房桂华等人非法吸收资金。经福建国信会计师事务所有限公司统计，被告人陈学军、胡阿光2006年9月至2014年2月期间，共向2306名公众吸收存款总额人民币71255.0030万元，归还公众存款总额人民币62815.7823万元，借款金额人民币8400余万元。其中，向报案人胡新水、陈胜生等1610名公众非法吸收存款共计人民币5973.9533万元，归还本息共计人民币2275.20383万元，造成损失共计人民币3698.74947万元。2017年12月12日、2018年1月25日，被告人胡阿光、陈学军先后经公安机关电话通知到案。针对以上指控，公诉机关提供了相应的证据，认定被告人陈学军、胡阿光非法吸收公众存款共计人民币8400余万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。二被告人系共同犯罪，被告人胡阿光有自首情节，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款的规定，予以惩处。 被告人陈学军对起诉书指控的事实和罪名均无异议，但辩称2009年公司法定代表人变更为胡阿光之后，瑞银公司由胡阿光管理，自己未直接参与管理。辩护人林绍伟、游志平提出，瑞银公司法定代表人变更为胡阿光之后，被告人陈学军仅是协助管理公司，公司的主要事务系由胡阿光负责；公诉机关指控的数额中应扣除陈学军和胡阿光个人的投资金额503万元；被告人陈学军主动到案，庭审中自愿认罪，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。 被告人胡阿光对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人胡雄善提出，公诉机关指控的数额中应扣除陈学军和胡阿光个人的投资金额503万元；被告人胡阿光有自首情节，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2006年8月14日，被告人陈学军、胡阿光为对外吸收社会闲散资金进行转贷，从中赚取利差，经共谋后成立南平市瑞银经济投资开发有限公司（以下简称瑞银公司），由陈学军妻子胡某1担任公司法定代表人。2008年11月27日，胡阿光变更为公司法定代表人。2006年8月至2014年底期间，被告人陈学军、胡阿光未经相关部门批准，通过口口相传的方式对外公开宣传，以每年支付7.2%-20.04%不等的高额利息为回报，承诺一定期限内还本付息，以南平市瑞银经济投资开发有限公司的名义向陈毓钦、董喜俊、房桂华、胡新水、陈胜生等1626名公众非法吸收资金。经福建国信会计师事务所有限公司审计，被告人陈学军、胡阿光2006年9月至2014年底期间，共向上述人员非法吸收存款共计人民币61319333元，案发后立案前二被告人主动归还37%的本金，归还本息共计人民币23640524.4元，造成损失共计人民币37678808.6元（详见附表）。 2017年12月12日、2018年1月25日，被告人胡阿光、陈学军先后经公安机关电话通知到案。案发后,公安机关扣押了瑞银公司的纸质账本及戴尔牌财务用电脑。 上述事实，被告人陈学军、胡阿光在开庭审理中亦无异议，并有纸质账本及电子账簿扣押决定书、扣押清单及扣押笔录、二被告人的户籍证明、公安机关出具的到案经过、南平市瑞银经济投资开发有限公司内资企业登记表、股东会决议、公司章程、股权转让协议及出资情况表、验资报告、企业入资证明及缴款单、企业法人营业执照、店面租赁协议等、福建南平融鑫创业投资有限公司内资企业登记表、公司设立登记申请材料、股东会决议、股东变更登记相关材料、公司章程、股东出资信息表、企业法人营业执照、验资报告、情况说明、相关民事判决书及执行通知书、胡阿光名下林权信息、胡阿光、陈学军名下不动产登记查询证明、胡阿光、陈学军名下车辆登记信息、房产林地查封决定书、陈学军银行账户协助冻结通知书、银行账户明细、陈某1与陈学军股权寄存约定书、公安机关出具的情况说明、胡某1、陈亮银行账户明细及名下房产、车辆查询、陈毓钦提供的报案材料、公安机关在樟湖镇街道张贴瑞银案件通告照片、证人胡某1、高某、黄某、胡某2、廖某、欧某、陈某1、陈某2、陈某3、陈某4的证言、证人证言胡玉琴及辨认笔录、证人胡某3、陈某5、胡某4、陈某6、张某证言及辨认笔录、财务凭证辨认照片、债权人小组成员陈毓钦、陈祥树、董喜俊、陈登松、陈学亨、胡祖海、董喜国证言、集资参与人借款确认表、集资参与人询问笔录及借款凭证复印件、被告人陈学军、胡阿光的辨认照片、福建国信会计师事务所出具的国信会［2018］专字1031号专项审计报告、现场勘验笔录、现场图及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈学军、胡阿光违反国家金融管理法规，以承诺高额利息为诱饵，向社会公众非法吸收存款，共计人民币61319333元，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。对于公诉机关指控的非法集资参与人2200余人，其中有1626人正式向公安机关报案，其受损失的具体数额确定，本院予以认定，余下人员系未向公安机关报案的人员，其姓名及具体损失数额均无法确定，该部分人员可以通过民事程序另行起诉。被告人陈学军、胡阿光共同故意向不特定群众吸揽资金，系共同犯罪。被告人胡阿光经公安机关电话通知主动到案，并能如实供述自己的犯罪事实，可视为自首，依法予以从轻处罚。被告人陈学军到案后虽未如实供述自己的犯罪事实，但在庭审辩论终结前能自愿认罪，依法予以从轻处罚。二被告人在案发后立案前能主动退出37%的本金归还集资参与人，庭审中表示愿意退还集资参与人的经济损失，酌定予以从轻处罚。对于辩护人林绍伟、游志平及辩护人胡雄善提出非法吸收公众存款的金额中应扣除陈学军和胡阿光个人的投资金额503万元的辩护意见，本院认为，该笔款项系陈学军及胡阿光个人投入瑞银公司的钱款，非向不特定人吸揽的资金，二辩护人辩护意见，理由成立，予以采纳。对于被告人陈学军及其辩护人林绍伟、游志平提出陈学军系协助管理的辩解及辩护意见，经查，被告人陈学军作为瑞银公司的股东明知瑞银公司对外吸揽资金，2008年底之后其虽未直接参与瑞银公司的管理，但瑞银公司的财务人员和胡阿光仍每天向其汇报公司吸储情况，其对瑞银公司仍起实际管理、控制作用，被告人陈学军的辩解及辩护人的该辩护意见，理由不成成立，不予采纳；辩护人林绍伟、游志平的其余辩护意见，理由成立，予以采纳。被告人胡阿光的辩护人胡雄善的辩护意见，理由成立，予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人陈学军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月25日起至2021年7月24日止）。 二、被告人胡阿光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月26日起至2020年12月25日止）。 三、责令被告人陈学军、胡阿光依法退还各集资参与人经济损失共计人民币37678808.6元（详见附表）；扣押在案的戴尔牌笔记本电脑予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  李素昱 人民陪审员  黄惠斌 人民陪审员  马小颖 二〇一九年十月十一日 书 记 员  李秀兰 本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。