河北省武安市人民法院刑 事 判 决 书(2019)冀0481刑初251号公诉机关河北省武安市人民检察院。被告人白义合，男，1947年2月27日出生，汉族，初中文化，群众，农民，户籍地：河北省武安市。1999年5月21日因阻碍国家工作人员执行职务罪被武安市人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月15日被武安市公安局刑事拘留，同年1月30日被执行逮捕。现羁押于武安市看守所。辩护人李俊山，河北正纲律师事务所律师。辩护人侯佳强，河北正纲律师事务所律师。被告人白利国，男，1978年6月23日出生，汉族，初中文化，中共党员，农民，户籍地：河北省武安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月15日被武安市公安局刑事拘留，同年1月30日被执行逮捕。现羁押于武安市看守所。辩护人郝建兵，河北升阳律师事务所律师。武安市人民检察院以武检公诉刑诉[2019]250号起诉书指控被告人白义合、白利国犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武安市人民检察院指派检察员郝红江、王晶出庭支持公诉，被告人白义合及辩护人李俊山、侯佳强，被告人白利国及辩护人郝建兵到庭参加了诉讼。因本案案情复杂，取证困难，经邯郸市中级人民法院批准，延长审理期限三个月，现已审理终结。武安市人民检察院指控，2013年至2015年期间，在武安市北安乐乡康宿村，被告人白义合、白利国以高息为诱饵，以利国综合超市名义向不特定人群非法吸收存款。白义合还担任武安市秋阳秸秆专业合作社康宿分站的主任，对外吸收群众存款。经涉县永利司法会计鉴定中心鉴定：白义合、白利国以康宿村利国综合超市名义吸收公众存款涉及人数146人，凭据金额5316700元，实际收款金额5232380元，已偿还本金223878.9元，支付利息150175元，支付奖励23311元。以武安市秋阳秸秆专业合作社名义吸收公众股金涉及人数6人，收款金额120000元，已偿还股金2633元，支付利息200元。上述事实，公诉机关提供了相关证据，认为被告人白义合、白利国的行为构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定定罪处罚。被告人白义合辩称其不构成非法吸收公众存款罪，并没有利用喇叭向广大群众进行传播。辩护人李俊山、侯佳强主要提出被告人白义合并没有违反金融管理法规进行借款，借款以白义合本人向村民借款，并不存在利用广告和媒体来进行宣传，是村民自己来进行存款的，不存在公开性，应当认定被告人白义合无罪。被告人白利国辩称其对非法吸收公众存款的事情不知情。辩护人郝建兵主要提出，被告人白利国属投案自首，系从犯。经审理查明，2013年至2015年期间，在武安市北安乐乡康宿村，被告人白义合、白利国以高息为诱饵，以利国综合超市名义向不特定人群非法吸收存款。白义合还担任武安市秋阳秸秆专业合作社康宿分站的主任，对外吸收群众存款。经涉县永利司法会计鉴定中心鉴定：白义合、白利国以康宿村利国综合超市名义吸收公众存款涉及人数146人，凭据金额5316700元，实际收款金额5232380元，已偿还本金223878.9元，支付利息150175元，支付奖励23311元。以武安市秋阳秸秆专业合作社名义吸收公众股金涉及人数6人，收款金额120000元，已偿还股金2633元，支付利息200元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证予以确认的下列证据证明：1、集资群众李某26陈述，武安市北安乐乡康宿村利国综合超市老板白利国在超市用喇叭广播存款，利息高，随用随取，存款有礼品赠送，2014年1月28日在利国综合超市存了40000元，按年息12%计算利息存期为一年，当时是白义合给我开具了存款手续，白义合、白利国、王某1在存款上盖上手章并按上手印。存完款后我领了两台饮水机。2015年1月28日，利国超市将手续收回，返给我800元现金，又将连本带利的44000元重新给我开了存款手续，白义合、白利国、王某1在存款手续上盖上手章并按上手印。我实缴本金是40000元，实际损失35700元，给我返过利息，总共返了4300元。2、集资群众苗同德陈述，2014年4月份，我以自己名义在利国综合超市存了15.9万，2014年4月25日，我以我的名义在秋阳秸秆专业合作社存款5000元，共计人民币16.4万元整。白义合、白利国和王某1都收过我钱，在秋阳合作社存款5000元没有给利息，在超市存款15.9万元给了1313元利息。3、集资群众苗成群陈述，我在武安市北安乐乡康宿村利国综合超市存过钱，我一共存了四笔钱共计110000元。2016年3月15号白义合、白利国、王某1将我原来的四张存款手续收回，给我打了五张借条，白义合、白利国、王某1在借款手续上盖上手章。存款的时候领一个电饭锅。我实际损失110000元，没有给我返过利息。4、集资群众李某1文陈述，2014年1月份，我以自己名义在利国综合超市存了1.8万元，2016年1月6日给不了钱，白义合、白利国和王某1把原来借款合同给收回，给我打了个借条。我给的是现金，给了白义合。5、集资群众李某2、赵某1、韩某1、熊某、苗某1、李某3、李某4、李某5、赵某2、赵法山、韩某2、李某6、王某2、苗某2、苗某3、赵秋河、白某1、牛现区、韩某3、董某3、苗某4、苗某5、苗某6、李市其、张某1、韩某4、吕某1、白某2、白捧凤、韩某5、武某1、李某7你、韩某6、韩某7、李某8、武某2、王聚山、韩某8、白某3、武某3、吕某2、李某9、张某2、白某4、白某5、王某3、李某10、李某11、王某4、李某12、李某13、董某4、韩某9、吴姣云、焦某、李某14、李某15、武某4、王某5、韩某10、赵某3、董某5、苗某7、张四的、李庆波、李某16、韩某11、苗某8、李某17、李某18、王某6、韩某12、王某7、张某3、王某8、赵某4、赵某5、赵某6、王就叶、赵某7的、白利红、韩某13、白某6、付景娥、李某19、苗某9、弋（赵）引合、苗某10、李某20、韩某14、白军方、赵某8、张某4、赵某9、王群山、王星星、王某9、韩某15、李征兵、赵某10、苗某11、苗某12、韩某16、李某21、苗某13、苗某14、苗军方、李某22、李某23、苗某15、王某10、李某24、程某、韩某17、韩某18、石合春、白海方、李某25、韩某19、赵某11、苗某16、王某11、韩某20陈、赵某12、吴某、邵某、刘某等人陈述、身份证复印件、借款证明复印件、利国综合超市专用凭证复印件、购物凭条及秋阳秸秆专业合作社固定股金单复印件等，能够证实在利国综合超市和秋阳合作社存款数额、利息及收款等情况；6、证人董某1证言，我在2013年正月到2014年正月在利国综合超市工作，白义合儿媳主要负责超市的日常经营，白义合主要管理包地的事情，白利国主要管超市的进货运货，我是利国综合超市的主管，过年时候白义合在超市的喇叭上广播让群众们到他那存钱，并有礼品相送，我就帮白义合给群众出具存款手续，出具好的存款手续，给了白义合。武安市秋阳秸秆专业合作社白义合在现场剪彩开张了，开张后白义合安排我和董某2在超市不忙的情况下去康宿分社开门，工资还是超市给我开支。我在武安市秋阳秸秆专业合作社康宿分社总共呆了一个多月，白义合给我和董某2交代，如果存钱的人少的话，就写利国综合超市的存款单，如果存钱的人多了，就一部分写利国综合超市的存款单，一部分出具武安市秋阳秸秆专业合作社康宿分社的机打存款单。7、证人董某2证言，我是2013年3月份到2015年月份在利国综合超市工作，王某1主要负责超市的日常经营，白义合主要管理他包地的事情，白利国主要管理超市的进货运货。有人来存钱，白义合就给我打电话让我帮忙出具存款手续和收钱，我就到超市二楼白义合办公室的抽屉里拿出存款单，给存款群众开具上写着利国综合超市，并盖有白义合、白利国、王某1手章的存款单，其余内容与证人董某1证言基本一致。8、利国超市个体商户登记基本信息表、经营场所使用证明、烟草专卖零售许可证、酒类商品零售许可证等工商登记资料，证实利国超市无存取款等金融业务；9、河北省武安市人民法院（1999）武刑初字第133号刑事判决书，被告人白义合犯阻碍国家工作人员执行职务罪，判处有期徒刑一年。10、武安市公安局北安乐派出所现实表现证明，证实白利国、白义合现实表现一般；11、涉县永利司法会计鉴定中心司法鉴定意见书、补充鉴定意见书，证实白利国、白义合以康宿村利国综合超市名义吸收公众存款涉及人数146人，273人次，贷款凭据金额5316700元，实际收款金额5232380元，已偿还本金223878.90元，支付利息150175元，支付奖励2311元，集资参与人实际损失483501.51元；白利国、白义合以武安市秋阳秸秆专业合作社名义吸收公众股金涉及人数6人，7人次，固定股金单金额120000元，实际收款金额120000元，已偿还股金2633元，剩余未偿还股金117367元，支付利息200元。13、武安市公安局经侦大队到案经过，证实白义合、白利国主动到该队说明情况后被控制；14、武安市公安局经侦大队情况说明，证实经核对熊某提供的其丈夫苗对香的存款单，与审计报告相同；15、集资群众白某1、李某26、赵某2辨认白利国宣传存款情况笔录及照片；16、被告人白义合供述，以利国综合超市名义吸收存款是2010年左右开始的，刚开始以手写纸写存款手续，后改为打印的制式存款手续。手续上盖有我、我儿子白利国、我儿媳王某1的手章，一直吸收存款到2015年1月份左右，一共吸收了大约600万左右。存款一年按年息12%的利息计算，存款两年按年息15%的利息计算，存五年到期后本金翻一番。当时开的存款手续上除了我的手章，还有白利国和王某1的手章，为了让存款户相信我能还他们钱，就把儿子白利国和儿媳王某1的手章都盖上去。我吸收的钱用来在我村承包了2500亩左右的地，买机器、打水井、修渠、修路。栽了520亩柳树，还建了25亩左右的苏平家庭农场，扩建利国综合超市。存款单是在武安市印刷厂制作的。我给我儿子说过我吸收存款的事。存款手续上的章是我在武安市公安局东十字路口的一刻章门市刻的。我任武安市秋阳秸秆专业合作社康宿分社的主任，具体吸收了有五六十万，钱都是武安市秋阳秸秆专业合作社的人每天都将钱拿走了，为了让存钱的相信武安市秋阳秸秆专业合作社，我就将我们三人的手章盖上去了。17、被告人白利国供述，我是利国超市的负责人，超市主要是我经营管理，我父亲白义合在二楼吸收存款的，我不在场，不知道。利国超市装有高音喇叭，我们村的村委会用过，我没有使用过高音喇叭，利国超市存款单是我父亲弄的，当时我不知情。利国超市是2013年2014年期间扩建过，花多少钱不知道，都是我父亲白义合支付的。另有被告人白义合、白利国户籍证明、武安市公安局扣押物品、文件清单、存款金额汇总单等证据证实，相互印证，足以认定。本院认为，被告人白义合、白利国违反国家金融管理规定，以高息为诱饵，通过公开宣传的方式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名均成立。被告人白义合辩称其并没有利用喇叭向广大群众进行传播,不构成非法吸收公众存款罪的意见，卷宗集资群众韩某6、韩某7、证人董某1均能证实其有用喇叭向群众宣传的行为，故其辩解不实，不予采信。辩护人李俊山、侯佳强主要提出被告人白义合并没有违反金融管理法规来进行借款，借款以白义合本人向村民借款，并不存在利用广告和媒体进行宣传，是村民自己来进行存款的，不存在公开性，应当认定被告人白义合无罪的意见，经查，被告人白义合作为利国综合超市的实际控制人，利用喇叭进行宣传并吸收存款，针对的对象均为不特定群体，已构成非法吸收公众存款罪，故对辩护人该意见不予采信。被告人白利国辩称其对非法吸收公众存款的事情不知情的意见，经查，集资群众白某1、李某26、赵某2等人均能证实白利国对非法吸收公众存款有宣传行为，且凭证上均有其手章，且吸收的存款部分用于其利国综合超市的扩建，足以证实其实施了非法吸收公众存款的行为，故对该辩解不予采信。辩护人郝建兵主要提出，被告人白利国属投案自首，系从犯的意见，经查，被告人白利国虽主动到公安机关说明情况，但其对本人参与非法吸收公众存款的事实不如实供述，不应认定为自首，其在共同犯罪中所起作用不是次要、辅助作用，不应认定为从犯，故对该意见不予采信。故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人白义合犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元（自判决生效后十日内缴纳）；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月15日至2022年4月14日止。）二、被告人白利国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元（自判决生效后十日内缴纳）；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月15日至2022年4月14日止。）三、对未退还的4952182.1元集资款予以追缴，返还集资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙道庆人民陪审员  郭 伟人民陪审员  申贵书二〇一九年十月十五日书 记 员  王翠华附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。