福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0582刑初2533号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人吴振国，男，1984年4月26日出生，汉族，小学文化，无业，住福建省莆田市。因盗窃，于2005年11月22日被福建省莆田市公安局涵江分局行政拘留十五日并处罚款人民币二百元；因犯抢劫罪，于2013年6月25日被福建省莆田市城厢区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六千元，2016年1月31日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月28日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月29日被晋江市人民检察院批准逮捕，次日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人林金婷，福建君伟律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕199号起诉书指控被告人吴振国犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人吴振国及受晋江市法律援助中心指派的辩护人林金婷到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2019年5月份期间，被告人吴振国以牟利为目的，在福建省莆田市向开卡人程某收买了配套有Ｕ盾、密码以及绑定的手机号码等信息资料的招商银行、中国民生银行、中国银行、兴业银行以及中国邮政储蓄银行信用卡共5张，后进一步非法提供给其上游（另案处理）。嗣后，上述被倒卖一卡号为62×××96的中国银行卡于2019年5月25日收取到电信诈骗被害人林某在晋江辖区内被人以“办理网络贷款需要包装费”的方式诈骗走的部分钱款人民币（币种下同）2500元。2019年6月28日9时许，被告人吴振国在福建省莆田市被抓获归案，公安机关并从其处扣押到手机2部。 晋江市人民检察院提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、提取、辨认笔录等证据以支持其指控，并认为被告人吴振国收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；其系累犯，应当从重处罚；其归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十五条、第六十七条之规定予以判处。 被告人吴振国对指控犯罪事实和罪名均无异议。 辩护人提出如下辩护意见：被告人吴振国在收买、非法提供程某的涉案1张中国银行卡的犯罪过程中作用相对较小，可以从轻、减轻处罚。 经审理查明：2019年5月份期间，被告人吴振国以牟利为目的，在福建省莆田市向开卡人程某收买了配套有Ｕ盾、密码以及绑定的手机号码等信息资料的招商银行、中国民生银行、中国银行、兴业银行以及中国邮政储蓄银行信用卡共5张，后进一步非法提供给其上游（另案处理），共获利1000元。嗣后，上述被倒卖一卡号为62×××96的中国银行卡于2019年5月25日收取到电信诈骗被害人林某在晋江市被人以“办理网络贷款需要包装费”的方式诈骗走的部分钱款2500元。2019年6月28日9时许，被告人吴振国在福建省莆田市被抓获归案，公安机关并从其处扣押到用于联系买卖银行卡的手机2部。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人林某的证言及电子数据提取笔录、电子数据清单、通话记录、ＱＱ账号信息、聊天记录、微信账号信息及转账记录、交易记录、资金流向图，证实其于2019年5月25日在晋江市被人以“办理网络贷款需要包装费”的方式诈骗走7164元，其中的2500元后被转入账号为62×××96的中国银行卡。 2.证人程某的证言及辨认笔录、说明及照片，综合证实2019年4月底的时候，吴振国跟其说办理1张银行卡给他，他会给其500元的报酬，到了2019年5月初的时候，吴振国从外地回来，又跟其说起这个事，其就答应了，之后他拿给其1张号码为171××××8829的电话卡，让其把所有办理的银行卡都绑定这个电话号码，还要把所有的银行卡密码设置为368368，之后那几天其到莆田市办理了5张银行卡，办完后就把银行卡交给吴振国，之后他陆续通过微信及现金支付给其2800元，其中300元说是当作车费，2500元是购买银行卡的钱。吴振国说购买银行卡是要自己用，但具体用途其没有问。 3.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证实晋江市公安局从被告人吴振国处扣押到作案工具手机2部。 4.电子数据提取笔录、电子数据清单、微信账号信息、微信转账记录，证实被告人吴振国通过微信将收买银行卡的对价1200元支付给程某。 5.调取证据清单、银行账户信息、交易明细清单，证实涉案相关银行卡的基本信息及交易流水。 6.户籍证明资料、违法犯罪经历查询情况说明、行政处罚决定书、刑事判决书、刑事裁定书、罪犯档案资料，证实被告人吴振国、相关涉案人员的基本身份情况以及被告人吴振国的前科劣迹。 7.到案、破案经过及工作说明，证实被告人吴振国的归案经过的本案的侦破情况。 8.被告人吴振国的供述与辩解，其对上述犯罪事实供认不讳。 本院认为，被告人吴振国收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人吴振国曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，予以从重处罚；其归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；其有盗窃劣迹，予以酌情从重处罚。辩护人所提作用相对较小的辩护意见，与查明事实不符，不予采纳。综合考虑被告人吴振国的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十五条、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人吴振国犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月28日起至2022年6月27日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机2部，予以没收，上缴国库。 三、继续追缴被告人吴振国违法所得人民币1000元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄小燕 人民陪审员  叶兴灿 人民陪审员  严智勇 二〇一九年十月三十一日 法官 助理  廖文斌 书 记 员  吴怡晖 附件：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －6－ －5－