福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0103刑初661号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人李秀英，女，1965年8月31日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地福建省福州市台江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月30日被福州市公安局台江分局刑事拘留，同年5月2日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福州市台江区人民检察院以台检金刑诉[2018]44号起诉书指控被告人李秀英犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月26日向本院提起公诉，2019年6月10日以台检金刑追诉[2019]4号追加起诉决定书向本院提起追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭合并审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员周艳红出庭支持公诉，被告人李秀英到庭参加诉讼。期间因公诉机关申请补充材料延期审理二次。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，2013年至2016年期间，被告人李秀英在福州市台江区班民间“标会”，以零存整取的方式变相吸收公众存款。截止2016年年底，被告人李秀英给陈某1、杨某1等24名被害人造成损失共计人民币（币种，下同）5603000余元。具体情况如下： 1、被害人陈某1参与5班会，共计5名，损失274160元；2、被害人杨某1参与1班会，共计2名，损失129260元；3、被害人杨某2参与7班会，共计8名，损失463920元；4、被害人杨某3参与5班会，共计10名，损失477540元；5、被害人刘某1参与1班会，共计1名，损失54200元；6、被害人江某参与3班会，共计3名，损失136490元；7、被害人陈某2参与3班会，共计3名，损失165150元；8、被害人龚某参与1班会，共计1名，损失32500元；9、被害人蔡某参与3班会，共计3名，损失154350元；10、被害人施某1参与8班会，共13名，损失883340元；11、被害人陈某3参与3班会，共计5名，损失188220元；12、被害人杨某4参与1班会，共计3名，损失180000余元；13、被害人施某2参与2班会，共计3名，损失93680元；14、被害人李某参与2班会，共计3名，损失139660元；15、被害人陈某4参与1班会，共计1名，损失43900元；16、被害人陈某5参与2班会，共计3名，损失126880元；17、被害人陈某6参与2班会，共计2名，损失64590元；18、被害人刘某2参与2班会，共计2名，损失72900元；19、被害人严某损失57260元；20、被害人杨某5损失250000元；21、被害人连某损失132000元；22、被害人陈某7损失684000元；23、被害人黄某损失380000元；24、被害人郑某损失419000元。 就以上指控,公诉机关当庭出示并宣读了相关的证据材料，认为被告人李秀英违反国家金融管理制度，变相非法吸收公众存款，造成被害人损失共计5603000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定追究其刑事责任。 被害人李秀英辩称：1、被害人陈某1已标走3名，损失约18万元，其有出具欠条，标走时是以现金形式支付的；2、被害人杨某1、杨某2系姐妹，其没见过杨某1，杨某1与杨某2共标走7名，共损失约38.5万元，其有出具欠条；3、被害人杨某3已标走9名，只损失约9.5万元，其有出具欠条；4、被害人江某已标走2名，只损失约2.7万元，其有出具欠条；5、被害人施某1已标走10名，只损失约15万元；6、被害人郑某损失约118000元；7、除施某1外，其都有给被害人写欠条，其与各被害人除标会外无其它经济纠纷。 经审理查明，2013年至2016年年底期间，被告人李秀英在福州市台江区内组织民间“标会”，以零存整取的方式变相吸收公众存款，造成陈某1、杨某1等24名被害人损失合计约3774290余元。具体认定如下： 1、被害人陈某1损失约180000元；2、被害人杨某1损失约77000元；3、被害人杨某2损失约308000元；4、被害人杨某3损失约95000元；5、被害人刘某1损失约54200元；6、被害人江某损失约27000元；7、被害人陈某2损失约165150元；8、被害人龚某损失约32500元；9、被害人蔡某损失约154350元；10、被害人施某1损失约150000元；11、被害人陈某3损失约188220元；12、被害人杨某4损失约180000余元；13、被害人施某2损失约93680元；14、被害人李某损失约139660元；15、被害人陈某4损失约43900元；16、被害人陈某5损失约126880元；17、被害人陈某6损失约64590元；18、被害人刘某2损失约72900元；19、被害人严某损失约57260元；20、被害人杨某5损失约250000元；21、被害人连某损失约132000元；22、被害人陈某7损失约684000元；23、被害人黄某损失约380000元；24、被害人郑某损失约118000元。 上述事实，有到案经过、被害人参会情况一览表及损失情况一览表、案件统计表、互助会简章及收据、情况说明、银行交易明细、证人蒋某的证言、被害人陈某1、杨某1等各被害人的陈述、辨认笔录、被告人李秀英的供述等证据予以证实，足以认定。 在审理过程中，被告人与部分被害人对损失金额各执一词，现有在案证据材料未能充分证实被害人的具体损失金额，且经反复退补亦未能补强，根据“有疑点则利益归被告人”的原则，争议部分按被告人的供认的金额予以认定。 本院认为，被告人李秀英以组织标会的形式非法吸收公众存款，造成各被害人损失约3774290余元，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，但指控金额有误，予以更正。被告人李秀英认罪态度尚可，依法予以酌情从轻处罚。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人李秀英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月30日起至2022年9月29日止。罚金应在判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 二、责令被告人李秀英退赔上述各被害人合计人民币3774290元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 文 人民陪审员  曾依铨 人民陪审员  林 由 二〇一九年十月二十八日 法官 助理  陈真帅 书 记 员  阮宇辰 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；