河北省迁西县人民法院刑事判决书（2019）冀0227刑初9号公诉机关河北省迁西县人民检察院。诉讼代表人宋显瑛，女，1962年5月7日出生，汉族，群众，住迁西县龙凤家园**。诉讼代表人宋茂全，男，1958年8月19日出生，汉族，退休工人，中共党员，住迁西县水岸新城**楼。诉讼代表人林建华，男，1964年7月14日出生，汉族，工人，群众，住迁西县铁厂家属院。被告人卢冰，男，1969年11月29日出生于河北省迁西县，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店股东，捕前住迁西县城关广新楼。因本案于2016年6月1日被迁西县公安局刑事拘留，同年7月8日经迁西县人民检察院批准，同日被迁西县公安局执行逮捕。现羁押于迁西县看守所。辩护人孙海滨，河北燕峰律师事务所律师。被告人关贞花，女，1977年12月3日出生于河北省迁西县，公民身份号码：×××，汉族，大学本科文化，唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店股东，捕前住迁西县城关津源居小区。因本案于2016年6月1日被迁西县公安局刑事拘留，同年7月8日经迁西县人民检察院批准，同日被迁西县公安局执行逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。辩护人毛美杰，河北燕峰律师事务所律师。被告人关真华，女，1971年3月17日出生于河北省迁西县，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，迁西县锋轩金店负责人，捕前住迁西县城关广新楼。因本案于2016年6月1日被迁西县公安局刑事拘留，同年7月8日经迁西县人民检察院批准，同日被迁西县公安局执行逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。辩护人王淑灵，河北燕峰律师事务所律师。河北省迁西县人民检察院以迁西县院公诉刑诉〔2017〕37号起诉书指控被告人卢冰、关贞花、关真华犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月17日向本院提起公诉;于2018年7月12日以迁西县院公诉刑变诉〔2018〕4号变更起诉决定书指控被告人卢冰、关贞花、关真华犯集资诈骗罪，另以迁西县院公诉刑诉〔2018〕21号起诉书指控被告人卢冰犯信用卡诈骗罪，于2018年1月23日向本院提起公诉。本院于2018年10月12日作出（2017）冀0227刑初137号刑事判决书，因被告人卢冰、关贞花、关真华不服提出上诉，唐山市中级人民法院于2018年12月24日作出（2018）冀02刑终895号刑事裁定书，发回本院重新审理。本院于2019年1月4日立案受理，2019年3月8日迁西县人民检察院以迁西县院公诉刑变诉[2018]4-1起诉书变更起诉，指控被告人卢冰、关贞花、关真华犯集资诈骗罪。因二次补充侦查，迁西县人民检察院分别于2019年6月4日、2019年7月30日建议本院对被告人卢冰犯信用卡诈骗罪、被告人卢冰、关贞花、关真华犯集资诈骗罪延期审理，分别于2019年6月10日、2019年8月14日建议本院恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了合并审理。河北省迁西县人民检察院指派检察员赵玉柱出庭支持公诉，被告人卢冰、关贞花、关真华及辩护人孙海滨、毛美杰、王淑灵到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，一、自2009年起，唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店主管人员卢冰、关贞花、直接责任人员关真华，在未经有关部门依法批准的情况下，以“唐山市锋轩商贸有限公司”、“迁西县锋轩金店”的名义，以年息10%-24%的高额利息为诱饵，向社会公众非法吸收公众存款。至案发共非法吸收姬月娇、马贺发、纪小丹等255人存款人民币1.38余亿元，其中非法吸收张贺强、赵桂伶、赵立荣、李敬贤、李艳军、裴玉敏、吕素改、蒋馥蔓、张淑文、白宗新、李金国共11人存款380万元未记入公司账目及会计、出纳人员记录，并于2012年至2015年以多还“向个人借款”的方法转移资金5399.864295万元，其中向卢冰多还2496.236629万元。被告人卢冰、关贞花、关真华集资诈骗共计人民币8500余万元。针对指控事实，公诉机关提供了相关证人证言、被害人陈述、借款合同、借条、工商注册手续、储户存款凭条、银行流水、笔记本、卢宇锋提供账目等书证、查封、扣押的房产及土地等物证、鉴定意见、三被告人的供述与辩解等证据，认为唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，被告人卢冰、关贞花作为主管人员、关真华作为直接责任人，其行为均已构成集资诈骗罪。二、2010年3月11日，被告人卢冰向中国农业银行迁西支行申领卡号为×××的信用卡一张，此卡用于其与关贞花、关真华经营的唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店进货及自己消费。自2006年起，唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店向社会非法吸收公众存款，至2015年资金链断裂，被告人卢冰明知无还款能力仍多次透支信用卡，至2016年3月10日透支信用卡本金共计人民币499959.5元，同年3月13日该卡逾期，自2016年4月17日起，中国农业银行总行和迁西支行通过电话、手机短信、邮寄催收函、上门催收等方式多次对其催收，其仍不归还透支款项。公诉机关认为，被告人卢冰以非法占有为目的，明知无偿还能力仍大量透支信用卡，数额较大，且经发卡行多次催收仍拒不归还透支款项，其行为已构成信用卡诈骗罪。特提起公诉，请依法判处。诉讼代表人的意见是，一、本案犯罪主体存在问题，公诉机关在指控中已经认定本案为单位犯罪案件，仅起诉被告人卢冰、关贞花、关真华，应将唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店作为犯罪主体追究刑事责任。二、本案应当定性为集资诈骗罪。三、被告人卢冰、关贞花、关真华等人的集资诈骗行为给被害人造成严重损害后果。综上所述，请求依法严惩全部罪犯，严肃追赃，维护被害人的合法权益。被告人卢冰辩称，对公诉机关指控犯集资诈骗罪有异议，认为自己没有非法占有的目的，所有借款均用于公司的正常经营活动及锋轩物流的建设，并想尽各种办法还款，以保障债权人的权利；其具有自首情节；对指控的信用卡诈骗罪的犯罪事实及罪名无异议，请求从轻处罚。辩护人孙海滨的辩护意见是：一、对公诉机关指控被告人卢冰犯集资诈骗罪有异议，其涉嫌的罪名应当为非法吸收公众存款罪，两罪区别的关键在于行为人主观上是否具有非法占有的目的。卢冰等人的行为不符合可以认定为“以非法占有为目的”的情形：1、唐山市锋轩贸易有限公司及迁西县锋轩金店均是合法成立，合法经营的正规企业；2、卢冰等人筹集的绝大多数资金用于建设锋轩大楼建设项目上，此项目是真实存在的，只是受多方面因素影响才导致出现资金链断裂问题，此情况是客观原因；3、公诉机关指控卢冰以多还个人借款的方法转移资金5399.864295万元缺乏依据；4、卢冰个人、卢冰经营的公司及关真华、关贞花名下的固定资产没有任何转移的痕迹，尤其是卢冰投入巨额资金到锋轩大楼项目中，说明卢冰并没有非法占有、转移资金的故意。二、卢冰等人借款时，没有承诺利息或其它形式高额回报，在出借人催要后，卢冰等人因实在无法及时还款才承诺利息或其它形式高额回报的部分，不应当计入犯罪金额。本案中，卢冰等人所借的款项中，存在以下两种情况不应计入涉案金额：1、卢冰等人自始至终没有承诺利息，具体有张某1、马某1等9人，该种情况，公诉机关已经按照合法个人借款性质在涉案犯罪金额中扣除；2、借款时，卢冰等人没有承诺利息，后因故无法及时还款才承诺利息，具体有赵海波500万元、孙书荣首笔借款10万元、李敬贤30万元、孙广安320万元部分、卢献林35万元、刘娜5万元、宋德春100万元，合计1000万元。三、卢冰有自首情节，依法应当从轻、减轻处罚。被告人关贞花辩称，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名有异议，理由如下：一、起诉书认定的年息10%-24%并不是高额利息，并未以高额利息为诱饵进行借款。二、关于张贺强等11人存款380万元未入公司账目与本案无关，这11人均按期拿着欠条去公司取过利息，公司账目出现纰漏与本案性质无关。三、起诉书指控2012年至2015年以多还“向个人借款”的方法转移资金5000多万元，没有进行深入调查，没有以事实为依据，之所以锋轩账目出现“还”大于“借”的现象，是因为有些入账的款项未能记录入账。四、其本人系迁西电视台工作人员，不是唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店主管人员。五、具有自首情节，经公安机关电话传唤到案，如实供述。六、要求对锋轩大楼重新评估。之前的评估是在没有取得验收合格时以在建工程做的评估，现大楼已具备所有验收条件，与之前的评估值差距会非常大。七、锋轩企业并不是资金链断裂，只是在全国经济危机时投入使用滞后，造成资金运转缓慢，不能及时偿还债务，这只是经济纠纷，不是经济犯罪。综上，希望本着对民营企业刑事案件“疑罪从无、重罪从轻”的原则进行判决。辩护人毛美杰的辩护意见是：一、对公诉机关指控被告人关贞花犯集资诈骗罪有异议，其涉嫌的罪名应当为非法吸收公众存款罪。被告人关贞花的涉案行为并不是以非法占有为目的、使用诈骗方法骗取财物的集资诈骗行为，不应当以集资诈骗罪追究关贞花的法律责任，其行为更符合非法吸收公众存款罪的构成条件，即指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，客观上表现为未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为。二、被告人关贞花有自首情节，依法应当从轻、减轻处罚。三、原一审判决认定部分事实错误，判决量刑过重，并处罚金数额过高。1、原一审判决认定锋轩商贸在张家口银行贷款4000万元错误，实际贷款金额为3000万元。2、被告人并处罚金200万元无法律依据，依据《刑法》192条的规定，罚金应当不超过50万元。3、鉴定意见对三被告人及锋轩各公司资产估值过低，鉴定的基准日期为2016年6月7日，现已升值，请法院予以考虑，同时应当将位于××县的农业项目计入总资产数额，以更好的偿还被害人的损失。被告人关真华辩称，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名有异议，认为不构成集资诈骗罪，属于因公司经营管理不规范，财务制度不健全，财务记账混乱所导致的经济纠纷。具有自首情节，希望从轻判决，早日回归社会，偿还所有债务。辩护人王淑灵的辩护意见是，一、辨护人同意卢冰的辩护人就本案的定性意见的辩护。二、本案事实尚需进一步侦查。1、庭审中卢宇锋提交了财务软件密钥（优盘一个）、笔记本一台，密钥详细记载了唐山市锋轩商贸有限公司等卢冰、关贞花开办的各经营实体的资产负债、经营历程特别是吸收资金及资金流向，卢宇锋就来源、处理等相关情况已向法庭说明。为进一步查明案情、客观认定案件事实，将迁西县院公诉刑变诉[2018]4-1号起诉书认定的“转移资金5399.864295万元”、“其中向卢冰多还2496.23629万元”查清楚，应当交由迁西县公安局补充侦查。2、庭审中卢冰回忆起（因2015年患脑出血，留有后遗症，2018年9月14日开庭时称想不起来高峰这个人了）涉及到的2016万元去向，称是用于张家口银行倒贷且提供了高峰的联系方式在手机内（其子卢宇锋已从中找到高峰联系方式138XX****XX)。3、庭审中卢冰、关贞花、关真华均提到在南观尚有承包的县农牧局养殖场，但是，就该养殖场的资金投入、现价值公安机关并未调查、委托鉴定。4、根据庭审中控方引用《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2010]18号第四条：“....…….集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的”条款，唐山市锋轩商贸有限公司大楼在2016年6月24日经唐山德盛房地产价格评估咨询有限公司出具咨询意见后，已于2017年6月30日通过消防验收，从在建工程接近于验收通过工程，其价值已升值，所谓明显不成比例依据不足。三、被告人关真华具有以下法定、酌定从轻处罚的情节。1、具有自首情节。2、被告人关真华属于锋轩金店的务工人员，未参与锋轩商贸的经营活动，指控其为锋轩金店直接责任人员不妥。3、经手吸收存款的涉及人数较少，资金数额较小，其中共涉及8人。4、以锋轩金店货物抵偿部分吸资，有悔罪表现，主观恶性较小。5、吸收存款全部用于锋轩金店的经营活动。6、被告人关真华有认罪、悔罪表现。综上，对被告人关真华应适用非法吸收公众存款罪判处较短刑期。经审理查明：一、非法吸收公众存款罪的犯罪事实及证据唐山市锋轩商贸有限公司（以下简称锋轩商贸公司）于2005年8月成立，法定代表人为被告人卢冰，股东为卢冰（60%比例）、被告人关贞花（40%比例），公司经营范围包括五金交电、日用工业产品、电脑及耗材、音像制品、电话、移动电话、电话卡、电话零部件、家电维修等。唐山市锋轩商贸有限公司锋轩金店于2007年8月成立，法定代表人为卢冰，2012年4月经卢冰申请变更为个体工商户，名称变更为迁西县锋轩金店（以下简称锋轩金店），卢冰为经营者，经营范围包括金银首饰、珠宝玉器、金银摆件零售等。被告人关真华为锋轩商贸公司、锋轩金店的直接责任人员。自锋轩商贸公司、锋轩金店成立后，主管人员卢冰、关贞花、直接责任人员关真华在经营活动中，从最初的因资金周转向亲戚朋友借款，逐步发展为在未经有关部门依法批准的情况下，通过内部员工、亲戚朋友口口相传的方式，以“唐山市锋轩商贸有限公司”、“迁西县锋轩金店”的名义，以年息10%-24%的高额利息为诱饵，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，并出具书面凭证。2016年8月31日，经迁西县公安局委托，唐山中元司法会计鉴定中心以迁西县公安局经侦大队提供的唐山市锋轩商贸有限公司2011年至2013年账薄共35本、2011年至2015年记账凭证共计124本、报案人《询问笔录》、借款条等有关资料166本为鉴定材料，于2016年11月7日出具唐中司鉴字[2016]第19号司法鉴定意见书，鉴定意见为：（一）、唐山市锋轩商贸有限公司2011年至2015年资金收入总计人民币144155811.47元，资金支出总计人民币158846730.81元；2011年至2015年资金收入中“向个人借款收入”－5399.864295万元，其中卢冰个人名下“向个人借款收入”－2496.236629万元。2011年至2015年资金收入统计表中，“在建工程支出”3497.092029万元。（二）、唐山市锋轩商贸有限公司于2006年至2016年1月期间，涉嫌非法吸收公众存款涉及投资人166户，投资人投入本金人民币89909400元，已返还本金人民币6904773元，已返还利息9027127元，给投资人造成实际经济损失73977500元。经审查，鉴定意见认定的集资人166人中，其中马某1、张某1等9人共计331万元系个人借款，应在本金中予以扣除，剩余集资人157人投入本金人民币8659.94万元，返还本金672.053万元，返还利息902.7127万元，造成损失额7085.1743万元。2016年10月12日、2016年10月28日马小飞、李海永分别向公安机关报案，2人集资额为人民币30万元，造成损失额30万元。2018年3月5日，经迁西县公安局委托，唐山中元司法会计鉴定中心以迁西县公安局提供的笔记本7本、现金日记账9册、银行存款日记账17册、锋轩金店销售及收支凭据19袋、询问笔录22份为资料内容，于2018年4月16日出具唐中司咨字[2018]第1号咨询意见书，咨询意见为：共记录姓名155名、记录借款额6999.9232万元、记录返还本金4064.3775万元、记录返还利息773.5368万元。经审查，记录中日期、人名、金额记载清楚准确的为集资人80人，集资额本金为人民币4283.344万元，返还本金2028.1285万元，返还利息477.561408万元，多支付利息130.9991万元，借款与返还差额1206.3014万元。2019年2月15日，被告人卢冰、关真华之子卢宇锋向公安机关提交账页90页、白条1张，经审查，认定集资人16人，集资额本金为871.378万元，返还本金540.0849万元，返还利息91.5484万元，多支付利息16.7954万元，造成损失额256.5401万元。至案发共非法吸收姬月娇、马贺发、纪小丹等255人资金人民币1.3844662亿元，造成损失数额为人民币8578.0158万元。在侦查过程中，迁西县公安局对被告人卢冰在迁西城关的房权证号为2XXXX、2XXXX、2XXXX、200900502的房屋四处；唐山锋轩商贸有限公司在台头村北侧的在建工程，建筑面积16746.75平方米；唐山市锋轩商贸有限公司在台头村北侧的土地证号为迁国用（2013）第005号、迁国用（2013）第0**土地；河北锋轩物流有限公司在西河南寨村土土地证号为迁国用（2015）第6**地；被告人卢冰在迁西城关的证号为迁国用（2001）第055号、迁国用（2005）第095号、迁国用（2009）第321号、迁国用（2009）第147号共四块土地；被告人关贞花在津源居的Ｅ-1-1802房产、被告人关贞花车牌号为冀Ｂ08Ｘ**车辆、被告人关真华车牌号为冀Ｂ18Ｘ**车辆予以查封；将唐山市锋轩商贸有限公司各股东名下相应股权予以冻结。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据足以证实：1.受案登记表、立案决定书，证实受、立案情况。2.个体工商户登记基本信息、内资企业登记基本情况表、公司设立登记申请书、从业人员名册、公司股东、董事、经理、监事身份证明表、股东会议决议、买断商品租赁协议、公司章程，证实锋轩商贸公司、锋轩金店公司登记情况及相关经营范围。3.集资人姬月娇、赵海波、才瑞珍、蔡凤英、冯守保、冯云月、李海永、马小飞等人的陈述，证实其被三被告人非法集资的事实。4.证人马某1、张某1、王某1、王某2、刘某1、纪某、唐某、付某、刘某2的陈述，证实被告人向其借款的事实。5.证人陈某、高某、董某、刘某3、马某2、刘某4、孙某、杨某、吴某、李某1、张某2的证言，均证实锋轩商贸公司的法定代表人是卢冰，股东是卢冰和关贞花，关真华负责锋轩金店的实际经营管理，卢冰、关贞花为锋轩商贸公司的直接负责的主管人员，关真华为锋轩商贸公司、锋轩金店的直接责任人员。在锋轩商贸公司及锋轩金店的经营过程中，三被告人以高息为诱饵，通过内部员工、亲戚朋友口口相传的方式，向社会公众即社会不特定对象吸收资金的事实。6.锋轩商贸吸收存款汇总表，证实截止2016年9月5日，公安机关共接待涉案集资人166人，涉案金额8990.94万元。7.锋轩公司出纳陈某提供的存款人情况清单，证实按照陈某记录，包括存款人姓名、存款金额、月息及是否抵账等信息，合计133户，吸收资金6889万元，剩余本金6141.9226万元。8.被告人卢冰提供的外借款明细，证实按照卢冰记录，有165户存款人及各存款人存款金额，累计应付款7478.941097万元。9.集资人提供的锋轩公司给存款人出具的借条、转账凭证或记录，证实卢冰、关贞花、关真华以锋轩商贸或锋轩金店的名义吸收资金的事实。10.唐山中元司法会计鉴定中心出具的唐中司鉴字[2016]第19号司法鉴定意见书，证实唐山市锋轩商贸有限公司于2006年至2016年1月间，涉嫌非法吸收公众存款涉及投资人166户，投资人投入本金8990.94万元，已返还本金690.4773万元，已返还利息902.7127万元，给集资人造成的实际经济损失7397.75万元。11.唐山中元司法会计鉴定中心唐中司咨字[2018]第1号咨询意见书，证实共记录姓名155名，记录借款额6999.9232万元，记录返还本金4064.3775万元，记录返还利息773.5368万元。12.卢宇锋提供的卢冰记录账目一册，证实新增集资人16名，吸收资金871.378万元。13.对锋轩商贸及卢冰、关贞花、关真华的银行账户查询结果，包括工商行、农行、张家口银行、信用社、邮政储蓄、中国银行、交通银行、建行等银行机构，证实被告人的银行账户与他人的资金往来情况及相关银行贷款情况。14.[2016]第120号、[2016]第A-106号房地产估价报告，证实经唐山德盛房地产价格评估咨询有限公司评估，卢冰、关贞花、关真华、卢宇锋及锋轩商贸名下所属房地产评估价值。15.对卢冰、关贞花、关真华及锋轩商贸名下银行账户、车辆、房产、土地使用权查询、冻结手续，证实对锋轩商贸及下属企业以及卢冰、关贞花、关真华的上述财产查封、冻结情况。16.抓获说明，被告人卢冰、关贞花、关真华三人于2016年6月1日经电话传唤到案，同日三人被刑事拘留。17.三被告人户籍证明。18.被告人卢冰、关贞花、关真华的供述与辩解。二、信用卡诈骗罪的犯罪事实及证据2010年3月11日，被告人卢冰向中国农业银行迁西支行申领卡号为×××的信用卡一张，此卡用于其与关贞花、关真华经营的唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店进货及自己消费。自2006年起，唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店向社会非法吸收公众存款，至2015年资金链断裂，被告人卢冰明知无还款能力仍多次透支信用卡，至2016年3月10日透支信用卡本金共计人民币499959.5元，同年3月13日该卡逾期，自2016年4月17日起，中国农业银行总行和迁西支行通过电话、手机短信、邮寄催收函、上门催收等方式多次对其催收，其仍不归还透支款项。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据足以证实：1.受案登记表、立案决定书，证实受、立案情况；2.中国农业银行股份有限公司迁西县支行的营业执照及金融许可证、被告人卢冰申请信用卡相关资料，证实被告人卢冰在农行办理信用卡的事实。3.被告人卢冰的信用卡交易明细、催收记录、催收通知书、EMS快递回执、短信催收历史记录、催收录音光盘、上门催收照片，证实卢冰使用、透支信用卡及农行进行催收的事实。4.证人赵某、李某2的证言，证实被告人卢冰办理信用卡以及使用、逾期未还款并多次进行催收的事实。5.婚姻登记记录情况，证实卢冰与关真华系夫妻关系。6.被告人卢冰的户籍证明。7.被告人卢冰的供述与辩解。本院认为，唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店违反国家金融管理制度，使用单位名义，以单位职工或亲戚朋友口口相传的方式，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，数额巨大，企图通过吸收公众存款的方式进行营利，被告人卢冰、关贞花作为锋轩公司主管人员，被告人关真华作为锋轩公司的直接责任人员，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关认为，公司集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，集资后部分款项未列入公司或者公司会计、出纳人员的记账记录，多次以向个人还款的方式，抽逃、转移资金，拒不交待资金去向，逃避返还资金，构成集资诈骗罪。经审查，被告人卢冰、关贞花、关真华经营有锋轩公司、锋轩金店以及在建工程项目“锋轩大楼”等实体经济，在吸收公众存款时出具书面凭证，并在前期支付部分本金及利息，后期无法兑现在吸收公众存款时按期还本付息的承诺，甚至造成了重大经济损失，是由于被告人的经营管理不善产生的结果，还是吸收公众存款时就具有非法占有的目的存疑，不能明确区分用于正常生产经营与未用于正常生产经营使用资金的准确数额。在审理过程中，经本院两次退回检察机关补充侦查，未能举证证明非法吸收公众存款的具体使用情况及资金流向，综合分析用以证明公诉机关指控被告人使用诈骗方法非法集资以及具有非法占有目的证据不足。被告人卢冰以非法占有为目的，明知没有还款能力而超过规定期限透支信用卡，且经发卡行两次有效催收后超过三个月仍不归还，且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。迁西县人民检察院指控的非法吸收公众存款、信用卡诈骗的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控被告人卢冰犯信用卡诈骗罪的罪名成立，但指控被告人卢冰、关贞花、关真华犯集资诈骗罪的罪名不当。被告人卢冰犯数罪，应当数罪并罚。在非法吸收公众存款犯罪活动中，被告人卢冰、关贞花起主要作用，系主犯，被告人关真华起次要作用系从犯，应当从轻、减轻处罚。三被告人经电话传唤主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。关于各被告人及辩护人提出构成非法吸收公众存款罪及要求从轻处罚的意见，予以采纳；其他辩护意见理据不足，不予采纳。为保护国家正常的金融秩序，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十六条第一款、第二款、第二十六条、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十七条第一款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人卢冰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币叁拾万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币贰拾万元。数罪并罚，决定合并执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币伍拾万元。二、被告人关贞花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币叁拾万元。3被告人关真华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币拾万元。四、三被告人在经营唐山市锋轩商贸有限公司、迁西县锋轩金店过程中非法吸收公众存款给集资参与人造成的经济损失人民币8578.0158万元，责令退赔。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人卢冰的刑期自2016年6月1日起至2028年5月31日止。被告人关贞花的刑期自2016年6月1日起至2022年5月31日止。被告人关真华的刑期自2016年6月1日起至2020年11月30日止。罚金、退赔款限本判决生效后十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 齐桂亮人民陪审员 梁 勇人民陪审员 王春辉 二〇一九年十月三十一日书 记 员 史丽欣