江苏省江阴市人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0281民初364号原告：孙晶芝，男，汉族。委托诉讼代理人：宋昕，广东承鹏律师事务所律师。委托诉讼代理人：李明慧，广东穗江律师事务所实习律师。被告：江苏新沿海商品交易中心有限公司，住所地江苏省江阴市周庄镇西大街**。法定代表人：程实，该公司总经理。委托诉讼代理人：董伟、周祥卿，北京市中银（南京）律师事务所律师。被告：江苏沪银贵金属有限公司，住，住所地江苏省江阴市周庄镇王庄路**-215/div>法定代表人：卓可赵,该公司经理。委托诉讼代理人：姚艳艳，王悦，北京盈科（上海）律师事务所律师。被告：江苏交易场所登记结算有限公司，住所，住所地江苏省南京市鼓楼区集慧路******div>法定代表人：徐彦武，该公司董事长。委托诉讼代理人：张露，江苏方德律师事务所律师。委托诉讼代理人：顾婷婷，江苏方德律师事务所实习律师。原告孙晶芝诉被告江苏新沿海商品交易中心有限公司（以下简称新沿海公司）、江苏沪银贵金属有限公司（以下简称沪银公司）、江苏交易场所登记结算有限公司（以下简称交易结算公司）合同纠纷一案，本院于2019年1月4日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告孙晶芝的委托诉讼代理人宋昕，被告新沿海公司的委托诉讼代理人董伟，被告沪银公司的委托诉讼代理人姚艳艳、王悦，被告交易结算公司的委托诉讼代理人张露、顾婷婷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告孙晶芝向本院提出诉讼请求：1、请求依法确认孙晶芝在新沿海公司和沪银公司的开户和全部交易无效；2.请求判令新沿海公司、沪银公司、交易结算公司返还孙晶芝合同款2115403.94元；3.请求判令新沿海公司、沪银公司、交易结算公司向孙晶芝支付资金占有利息（暂计至2017年8月1日）11077元；4.请求依法判令新沿海公司、沪银公司、交易结算公司相互承担连带责任；5.诉讼费由新沿海公司、沪银公司、交易结算公司承担。事实和理由：补诉状根据新沿海公司、沪银公司、交易结算公司的主体经营范围都是超范围欺骗孙晶芝进行购买紫金银与珍珠白茶，虽然新沿海公司、沪银公司、交易结算公司有相关的经营资质，有相关的合同，但是并没有证据证明有经营紫金银与珍珠白茶的经营资质。从相关协议及风险告知都是关于贵金属投资理财，该案涉案产品不是贵金属，至今没有看到相关现货物品的出厂、厂家、产地、质量、入库、库存、出库以及交易对手的存在，所以该案交易的产品根本没有实物存在。从孙晶芝提交的银行流水显示，交易对手是交易结算公司，交易结算公司不可能是孙晶芝的交易对手，可见几被告属于恶意串通欺诈孙晶芝属欺诈行为。既然没有交易实物的存在，交易的一张纸，类似于期货的标准化合约，违反了国务院期货管理条例。被告新沿海公司辩称：1、新沿海公司具有江苏省人民政府金融办批复许可的紫金银和珍珠白茶的经营资质。2、新沿海公司并未和孙晶芝签订过有关书面协议，双方之间没有合同关系。3、新沿海公司并未与本案其他被告串通欺诈损害孙晶芝的合法权益。4、孙晶芝出金和入金的差额并未由新沿海公司获取。5、孙晶芝在本案的提起的诉讼既有合同之诉又有侵权之诉的法律特征，其主张的法律关系不明确。6、关于孙晶芝主张的本案无实物买卖的诉求事实上无论是珍珠还是白茶均是在供货商履行了采购入库的前提条件下才进行了挂牌交易，但货方不是新沿海公司，新沿海公司承担的是电子线上交易服务。综上，请求驳回孙晶芝的诉讼请求。被告沪银公司辩称：关于交易的资质和合法性问题同新沿海公司的意见一致。沪银公司与本案不具有关联性，孙晶芝是在新沿海公司开户进行交易，新沿海公司具有政府批准的相关资质条件，其交易与诉请与沪银公司没有关联性，沪银公司也未接受过孙晶芝的任何委托，沪银公司只是新沿海公司的会员单位。孙晶芝在开户时就已经收到了相关的风险提示，对相关的交易风险、市场风险、政策风险等都已知晓，其作为完全民事行为能力人应对自己的交易行为负责。所以请求驳回孙晶芝对沪银公司的诉讼请求。被告交易结算公司辩称：1、交易结算公司是江苏省政府金融办指定设立的、为江苏省全省交易场所提供统一登记结算服务的第三方机构，其设立和运行均具有相应的法律依据。2、交易结算公司是为新沿海公司提供登记结算服务的第三方机构，并非交易的实际参与方，不是合同的当事人，不应当承担任何的返还责任。3、孙晶芝的资金损失与交易结算公司没有关联性，交易结算公司不应当承担任何的赔偿责任。本院经审理认定事实如下：孙晶芝（乙方）与沪银公司（甲方）签订客户协议书一份，该份协议书载明“江苏新沿海商品交易中心（以下简称“交易中心”）经江苏省工商行政管理局批准已开始运营。甲方为交易中心的注册会员单位。根据中华人民共和国有关的法律、法规、相关部门文件以及交易中心相关文件等，甲、乙双方就交易中心网上订货系统确立双方金属现货提货与回购交易事宜，自愿签订本协议。一、交易标的物，甲、乙双方提货与回购交易标的物为紫金银制品以及符合国家标准的（贵）金属制品。二、交易数量，具体细则参照《江苏新沿海商品交易中心白银交易规则》和《江苏新沿海商品交易中心白银交易参数表》执行。三、报价，交易中心金属现货价格以国际现货市场的价格为基础，综合国内金属现货市场价格及中国人民银行人民币兑美元基准汇率，结合点差，报出现货白银的人民币买入价及卖出价。白银报价单位：元（人民币）／千克。四、交易种类与交易方式，1、紫金银制品种类：共有4个种类（10千克白银，50千克白银、100千克白银、150千克白银）。2、成色及交收规格：千足银，交收重量为1000克的整数倍。3、乙方以交易预付款方式进行现货交易，交易预付款按交易中心规定的比例支付，为5%-10%。4、单笔上限，单笔交易的最大上限为20手。5、交易方式：采取乙方自主报价、实盘交易、实物交收的方式，乙方可根据市场实时价格进行报价委托。交易中心有权对以上交易种类、规格进行调整。五、交易时间，1、交易时间：周一上午6：00至周六凌晨4：30；交收申报时间：交易日的10：00至15：00；3、出金时间：交易日的9：00至16：00；结算时间：交易日4：30至6：00，结算时间段交易暂停。以上时间因夏冬两制转换以及节假日休盘进行调整，以交易中心网站公告为准。……八、资金与结算1、乙方须在交易中心指定银行开设专用账户进行资金结算，并作为其在甲方办理金属现货提货与回购交易业务的唯一资金结算账户。2、提货与回购交易业务是指以交易预付款方式确立的现货交易，交易双方可在交易系统中进行平仓或提货、回购。3、交易过程中交易预付款比例不得低于5%。4、交易系统以投资者买入和卖出银锭的风险率来衡量投资者风险情况，投资者风险率＝净值／占用预付款＊100%。当投资者风险率小于100%时，投资者交易预付款不足，交易中心进行警示，提示投资者追加交易预付款或者进行部分平仓；当投资者风险率小于或者等于70%时，交易系统自动对乙方全部持仓进行强行平仓。……十四、协议的生效与终止，1、本协议由乙方通过网上开户平台签订，点击同意或接受，由甲方审核后生效，乙方已充分阅读并遵守本协议及相关提示内容。2、乙方可以通过协商的方式终止与甲方签订的客户协议书。双方终止协议履行，乙方必须结清与交易中心和甲方的所有费用和欠款，且在终止协议当天无任何成交记录。3、甲方被交易中心终止会员资格时本协议终止。4、本协议依据现行有效的法律、法规、政策、规章及交易中心规则所订。如因有关法律、法规、政策、规章、交易中心规则等规定发生变动，导致本协议相关条款与其规定相抵触的，应以该等规定为准；需要依据该等变动对本协议相关条款进行调整的，甲方有权作出相应调整。”签订客户协议书的同时，孙晶芝还点击确认了风险揭示书、交易账号安全保障确认书、禁止代客理财说明。协议签订后，新沿海公司给孙晶芝的交易帐号为21×××62。孙晶芝在新沿海公司网上交易平台开户后，自2016年7月28日至2017年8月1日，在现货交易系统入金3511849元、出金1396445元，发生亏损2115404元。交易对手信息均显示为交易结算公司。新沿海公司属于交易结算公司统一登记结算管理范围，接入江苏结算登记结算系统。孙晶芝在新沿海公司平台网站开户注册时签署交易商入市协议、风险揭示书、交易账号安全保障确认书、关于禁止代客交易的说明、交易商确认函。交易商入市协议签订的甲方为沪银公司、乙方为孙晶芝，约定：孙晶芝成为沪银公司交易商通过江苏新沿海商品交易中心的平台参与现货挂牌交易，沪银公司负责为孙晶芝提供开户指导、教育、培训以及信息服务，对孙晶芝进行风险控制管理。在签署本协议前，沪银公司已向孙晶芝出示了风险揭示书，并充分解释了江苏新沿海商品交易中心商品现货挂牌交易可能存在的风险。孙晶芝已仔细研读并充分理解了上述文件的内容，自愿签订本协议。孙晶芝自愿申请成为沪银公司的交易商，在签署本协议之前已了解了交易规则和其他相关规定，孙晶芝承诺将严格按照交易规则及其他规则的规定从事交易活动。孙晶芝自愿采用交易中心提供的电子交易系统，交易中心为孙晶芝提供电子交易系统、交易账户及其他有关交易、交收的设施和服务，并为孙晶芝提供有关款项的结算服务。孙晶芝通过交易账号和交易密码登录交易账户。交易账号、交易时间及交易密码被视为孙晶芝某一特定“电子交易合同”的电子签名。对于通过孙晶芝交易账户发出的交易指令，全部视为孙晶芝发出的有效指令，孙晶芝承诺对上述交易指令承担全部责任。交易中心有权根据实际情况和国家的有关法律法规、政策规定对交易规则及相关制度进行修改并及时公告、公示修订后的规则，修订后的规则、各项管理制度对孙晶芝具有约束力。孙晶芝应严格按照交易中心交易结算制度和交易交收规则的规定履行义务，包括但不限于支付足额货款和有关费用结算等。孙晶芝同意交易中心选择的合格的保管、保险机构作为孙晶芝商品现货的保管、保险机构。交易中心向孙晶芝提供的各种信息及资料仅作为交易参考，孙晶芝据此进行交易的，风险自担。交易规则及其他相关规定是本协议不可分割的组成部分，两者具有同等法律效力。孙晶芝通过沪银公司交易系统注册时，应仔细阅读本协议，孙晶芝在注册页面点击确认按钮即视为孙晶芝签署本协议。孙晶芝签署后，本协议成立并生效。风险揭示书向孙晶芝详细揭示了相关风险，包括政策风险、价格波动的风险、技术风险、交易风险。交易风险包括：在交易中心上市交易的现货挂牌商品的规格描述信息仅供参考，您应确保了解交易商品的详细信息。您在提货验收时应认可该商品质量范围内可能存在的差异，经您签收确认后，交易中心不再受理该商品的异议申请。交易中心现货挂牌商品为特殊商品，为保证该商品交易的严肃性及公平性，维护交易双方的合法权益，通过电子交易系统交易的实物商品，均不适用《中华人民共和国消费者权益保护法》第25条有关无理由退货的规定。交易商确认函中明确：本人已亲自阅读并签署风险揭示书以及交易商入市协议，本人已熟悉江苏新沿海商品交易中心现货挂牌交易规则（试行）及相关制度规定，本人希望立即开通交易。另查明：沪银公司系新沿海公司的会员单位。新沿海公司于2016年7月13日出具的江苏新沿海商品交易中心现货挂牌交易规则（试行）规定：第三条“现货挂牌交易”是指生产商通过合约形式将某一批次现货商品总量统一销售给承销商，由承销商通过交易中心系统对外发布上市，交易商入市交易，通过交收持有该商品，或通过仓储行为实现保值，再次交易时获取现货商品批发价格及市场价格之间盈利的行为。现货挂牌交易流程包括商品的统一采购、批发销售、入库、申购、零售交易、结算、交收等。第六条交易商：签订入市协议书进入市场进行交易，通过交收持有该商品，或通过仓储行为实现保值，再次交易时获取现货商品批发价格及市场价格之间盈利的投资者。第八条交易商在交易后持有现货商品，可自主选择是否交收使用或存储在指定交收仓库进行保值，交收仓库与交易商之间签订仓储保管合同，交易商选择将持有商品存储在交收仓库进行保值的，交收仓库应开具存货凭证。第十七条经纪会员是指经交易中心批准的，根据交易中心相关规定，从事交易中心授权范围内业务的法人或其他组织。经纪会员在经营范围内为交易商提供签订入市协议的服务。第二十六条交易商所提交资料经审核符合要求后，与交易中心书面或在线签署交易商入市协议、风险提示书等，即正式取得交易商资格。第五十条现货挂牌交易的报价货币为人民币，价格单位为元。现货挂牌交易实行全款全货交易，并即时完成货款划拨和货权转移，买方交易商当日买入并持有的商品在交易当日可以提请交收，亦可转让。第五十二条交易流程：（一）买卖双方在交易时间内通过交易系统进行交易申报；（二）买方交易商和卖方交易商的报价在交易系统达成一致，交易合同成立并生效；（三）根据交易合同和相关交收、结算规则，卖方向买方转移商品所有权，买方向卖方划转对应的商品全款资金；（四）交易中心按相关标准收取已达成交易的买卖双方的交易手续费。第六十一条出库：（一）交易商在交易时间内，可向交易中心提交商品实物提取（提货）申请，经交易中心审核后，在指定日期内办理出库手续。……第七十五条交易中心宣布进入异常情况并决定采取紧急措施前须予以公告。因交易异常情况及交易中心采取相应措施造成的损失，交易中心不承担责任。再查明：2013年5月7日江苏省人民政府办公厅发布苏政办发[2013]74号文件，明确南京产权交易中心等19家权益类交易场所予以保留，其中江阴周庄金属交易中心有限公司属予以保留的交易场所商品类交易场所17家之一。2013年8月5日无锡市人民政府金融工作办公室以锡金融办通（2013）22号文件明确江阴周庄金属合约交易中心有限公司通过江苏省交易场所清理整顿验收，现予以保留。2015年9月28日江苏省人民政府金融工作办公室以苏金融办复（2015）90号文件同意江阴周庄金属合约交易中心有限公司变更为江苏新沿海商品交易中心有限公司。后江阴周庄金属合约交易中心有限公司将营业执照变更为新沿海公司。以上事实，由网上开户注册单、历史交易明细、白茶交易参数表、珍珠交易参数表、江苏新沿海商品交易中心现货挂牌交易规则（试行）、公证书、增值电信业务经营许可证公证书、开户流程操作指引、交易商入市协议、风险提示书、关于禁止代客交易的说明、交易账号安全保障确认书、交易商确认函、银行账户明细及当事人的陈述等证据在卷予以佐证。本案争议焦点为：案涉交易行为是否属于无效，如交易行为无效，赔偿责任如何确定。本院认为：首先，从交易规则和特征来看，《期货交易管理条例》规定，期货交易是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。期货合约是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。本案中，无论是新沿海公司发布的交易规则，还是孙晶芝与沪银公司签订的交易商入市协议，其中载明的交易约定均为商品现货交易。新沿海公司发布的交易规则明确现货挂牌交易实行全款全货交易，并即时完成货款划拨和货权转移，买方交易商当日买入并持有的商品在交易当日可以提请交收，亦可转让。交易商在交易时间内，可向交易中心提交商品实物提取（提货）申请，经交易中心审核后，在指定日期内办理出库手续。新沿海公司仅是交易平台提供方，并无证据证明其参与案涉交易，不符合做市商机制中提供报价方必须参与交易的构成要件。因此，仅凭该交易规则和交易商入市协议不足以认定新沿海公司组织的交易为期货交易。其次，孙晶芝与沪银公司签订的交易商入市协议约定，孙晶芝已了解了交易规则和其他相关规定，将严格按照交易规则及其他规则的规定从事交易活动，且充分了解江苏新沿海商品交易中心商品现货挂牌交易可能存在的风险。即孙晶芝按照约定交易规则，自主通过新沿海公司的交易平台进行的电子交易，系其真实意思表示，并不存在无效的情形。最后，合同法实施以后，人民法院确认合同无效，应当以全国人大及其常委会制定的法律和国务院制定的行政法规为依据，不得以地方性法规、行政规章为依据，而合同法已对合同无效的相应情形进行了明确规范。本案中，新沿海公司系经江苏省金融工作办公室批复设立并正式运营的市场主体，其上级单位或者主管机关并未对新沿海公司组织开展的交易发出关闭、停业、整顿或者限制、禁止经营等指令，至今也无法律、行政法规对本案的交易模式作出禁止性规定。孙晶芝认为新沿海公司交易平台的交易规则违反法律、行政法规的强制性规定，在新沿海公司交易平台上进行的交易行为均应属无效，依据不足，本院不予支持。综上，根据现有证据，孙晶芝主张案涉交易行为无效的意见，依据不足，对孙晶芝的诉讼请求，本院依法不予支持。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下：驳回孙晶芝的全部诉讼请求。案件受理费24607元（孙晶芝已预交），由孙晶芝负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，同时，根据上诉请求，按照《诉讼费用交纳办法》规定的标准预交第二审案件受理费，上诉于江苏省无锡市中级人民法院。审 判 长  杨 奕人民陪审员  任国英人民陪审员  史金豹二〇一九年十月八日书 记 员  王渊海本案援引法律条款《中华人民共和国民事诉讼法》：第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。《最高人民法院关于适用的解释》：第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。