河北省石家庄市新华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0105刑初70053号 公诉机关石家庄市新华区人民检察院。 被告人张某，男，汉族，大学文化，户籍所在地河北省邢台市临城县，捕前住石家庄市长安区，无业。因涉嫌诈骗罪，经石家庄市公安局新华分局决定，于×年×月×日被石家庄市公安局新华分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经石家庄市新华区人民检察院批准，于×年×月×日被石家庄市公安局新华分局逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。 辩护人赵园园，河北冀华律师事务所律师。 石家庄市新华区人民检察院以石新检公刑诉〔2019〕504号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，于×年×月×日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开审理了本案。石家庄市新华区人民检察院指派检察员曹宇霞出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人赵园园到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 石家庄市新华区人民检察院指控，×年×月，被告人张某在网上认识被害人蒋某后隐瞒自己已婚的身份，并虚构工作单位隐瞒真实年龄与其交往。二人交往期间在石家庄市新华区宿舍，张某以投资研发网贷ＡＰＰ、做生意、看病等理由诱骗蒋某多次从多家网络平台贷款、同时又诱骗蒋某申领信用卡并透支、还诱骗蒋某从其朋友处借款。张某通过上述手段骗取蒋某共计×元。又查，张某使用相同手段骗取被害人周某×万余元。所有被骗款项均被张某用于偿还个人债务及生活消费。公诉机关认定上述事实的证据有，书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等。公诉机关认为，被告人张某骗取他人钱款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分额，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人张某辩称，其当时并没有想把钱占为己有，大部分钱偿还了网贷和利息以及用于个人生活消费，网贷大部分是其和蒋某一起商量借的，钱是两个人共同使用，其决定公诉机关指控的金额有些高。 被告人张某辩护人的主要意见是：一是被告人张某主观上不具有非法占有钱款的目的，每当被害人蒋某需要还款时，均是张某转钱给被害人蒋某让其还款，且张某给蒋某出具了借条，不存在推诿、借口逃避的行为，两人之间建立的是民事借贷关系，故张某的行为不符合诈骗罪的构成要件。二是被告人张某向蒋某借款的数额仅有被害人蒋某的陈述，无其他证据予以佐证，且该款项也并非张某一人消费、支出，而是全部用于偿还网络借贷和蒋某、张某二人的生活支出，故起诉书指控张某骗取蒋某×元不能成立。1、蒋某所借的款项共分如下三部分，分别是网上贷款平台所借款，本息合计待还数额为×元或×元，信用卡所借钱款待还数额为×元或×元，从朋友处所借钱款，待还数额为×元，上述三部分共计××元左右。2、蒋某两年内的工资收入为×元，不应计入犯罪数额。三是被告人张某向周某借款的数额仅有电话谈话记录，该证据未经被害人周某核对、签字，其真实性存疑，故起诉书指控张某骗取周某×万元不能成立。四是被告人张某具有坦白情节，且在庭审中自愿认罪、悔罪态度深刻，愿意积极退赔，有改造的基础。 经审理查明，×年×月，被告人张某在网上认识被害人蒋某后隐瞒自己已婚的身份，并虚构工作单位隐瞒真实年龄与其交往。二人交往期间在石家庄市新华区诉讼，张某以投资研发网贷ＡＰＰ、做生意、看病等理由诱骗蒋某多次从多家网络平台贷款、同时又诱骗蒋某申领信用卡并透支、还诱骗蒋某从其朋友处借款。张某通过上述手段骗取蒋某共计×元。又查，张某使用相同手段骗取被害人周某×万余元。 另查明，被告人张某无犯罪前科，公安机关扣押了张某的假身份证一张，固定电话卡一张，未随案移交。 上述事实，有下列证据予以证实： 被告人张某供述，×年×月份，其在网上认识了蒋某，后来其就编造了单身、在中信银行石家庄总部的信贷部上班，×年出生的身份和她交往，其实际是×年出生，×年×、×月份二期和蒋某确立了恋爱关系时不时住到了她租住的×××××，因前几年从网上贷了不少款还不上，后来，其就以××投资研发网贷ＡＰＰ，需要周转用钱，再就是说自己眼睛有病，需要跑全国各地看病用钱为由，骗她用她的身份证从网上平台多次贷款，用她的身份你信息办了交通、平安、浦发、广发银行四张信用卡，她还从她朋友那里借了不少钱，连平台、银行产生的利息总计有×万元，其最后给她打了个×万元的条。这些钱其都用于还其以前的网贷及利息和以蒋某身份所借的网贷及利息，还有平时生活用。其说房子有两套是骗蒋某的，给蒋某看的购房合同是其从网上下载自己弄的假的，其父亲没有得癌症，其母亲回去卖阀门厂的股份也是其编造出来的。其让一个叫苏某的女孩冒充银行客服来骗蒋某说其买房子是因为蒋某催其还钱急，其就找其朋友苏某冒充银行客服打电话，让她说卖房子的钱还没到账，也是骗蒋某想稳住蒋某。其在认识蒋某之前认识的深圳的周某，其和周某也是在网上认识的，其用的也是单身、在中信银行石家庄总部的信贷部上班的身份，其以父亲有病用钱为由分多次骗了周某×万多元，还了其网贷和利息了。 被害人蒋某陈述，×年×月初，其从山东辞职回到老家，在探探ＡＰＰ上认识一名叫张某的男子，后通过ＱＱ互加好友，一直保持联络，在相处过程中，张某说他是单身，感情受过创伤，他对其一直塑造的形象也是单身、用情专一，爱好丰富，富有爱心，并得知张某的身份证号为××××××××。×年×月×日，张某开口向其借钱，借了×元，当天就还了其，他就再也×元、×元开始找其借钱，这种小额的借款张某也能及时还上，从而加深了其对他的信任。×年×月×日至×年×月×日期间，其一直在找工作，不停面试，张某时刻关注其动向，并总能及时提供帮助，忙前忙后非常热心。从×年×月×日开始，张某从其处借款，一直到×年×月×日止，张某用其身份从×个网络平台借款，贷款待还本金合计×元，待还利息合计×元。张某使用其交通、平安、浦发、广发银行四张信用卡合计待还本金×元，其及从朋友张××、王×、王××、窦××借款还张某欠以上网贷及信用卡的金额共是×元，准确的说，张某诈骗其总金额为×元，加上利息为××元，×年×月×日晚上他最后给其打的借条是×万元。张某借款的理由除了为他二姐借钱就是说她自己×投资研发网贷ＡＰＰ，需要周转用钱，在就是说自己眼睛有病，需要跑全国各地看，花了很多钱但是不见好转，甚至没有办法治愈用钱。网贷ＡＰＰ最初几次张某拿着他的手机直接放在其脸面前，让其进行刷脸活体验证，其当时不知道是怎么回事，其特别相信他就照做了，几次之后其才知道张某是在用其信息进行网络贷款申请，张某只给其看过购房合同（只有第一页）照片，其没有记住里面的内容。其怕影响征信，自己又还不上这么多，多次催促张某还这些钱，张某开始用买房子搪塞其，还串通一个叫苏某的女孩冒充银行客服来偏器，后来其和苏某见过面，她承认张某让她冒充河北银行客服，为张某卖房子的事替张某骗过其，在催促他还钱他就以他父亲得了癌症，住完院将退的押金还部分欠款和他母亲回老家卖掉阀门厂的股份还钱的话语推脱。据其所致，深圳还有一个姓周的女孩也被张某骗了×万多元。 石家庄市公安局新华分局办案人员与周某的电话谈话记录：证实其与张某在×年×月份在ＱＱ上认识跟其说她在中信银行上班，身份证是×年出生的，后×年×月份在武汉见的面。在交往构成中，张某以其自己在做一个微信贷款小程序，资金周转不过来，他爸爸身体有病为由，前前后后诈骗其×万元，张某还给其说他在石家庄又两套房子，还不上钱的时候卖房子还，并提供买房合同给其看。 证人苏某证言，其和张某是从网上认识的，张某给其说她是×年出生的。×年×月×日中午，张某微信给其说让其出来走走，其就答应他出来了，在华强附近见的面，路上张某给其说她要离开石家庄，想卖掉房子，并说这事他妈委托了一个朋友会过问这事，在××××他给了其一个固定号码的老年手机，告诉其有人过会打电话问的时候，就让其冒充河北银行客服回电话，让其接电话后让对方先报出张某的身份证号码，后他说她着急去见他妈委托的这个人就走了，半个多小时的时候，有个女的就打电话进来了，其接电话后跟对方说其是河北银行的客服，对方问其钱的事怎么样了，其冉给对方报出张某×年那张身份证号，其答复对方说，其这里只看到到账×万元，给了中介×万，对方和其预约第二天到银行见面，问其具体时间，其说下午×点下班前都可以，后其把接电话的内容在微信上和张某说了下情况。张某给其的固定号码的老年机手机在×月×日张某从其处拿走了，手机卡张某先让其留着。 证人张某证言，其系张某二姐，×年其因孩子生病联系不上其老公，向其弟弟张某借过×××元，是其弟妹曹××给其微信转来的，用了有十来天就还了，其弟妹也知道，其和其老公在郑州开商店卖阀门，其没有因生意资金周转不开向其弟弟借钱，其娘家或婆家在老家临城或其他地方没有开阀门厂（包括阀门厂股份），其父亲没有得过癌症。 另有被害人蒋某提供的网贷相关材料、张某待还网贷金额明细、张某待还个人金额明细、张某待还信用卡金额明细、购房合同、常住人口登记卡、借条、张某假身份证复印件、毕业证书、学士学位证书、营业执照、大学英语六级考试成绩报告单、照片，张某银行卡交易流水，扣押物品、文件清单，发还物品文件、清单，抓获经过，户籍证明信，违法犯罪嫌疑人信息查询登记表，全国在逃人员信息查询等证据证实，以上证据，来源合法，内容客观，且均经当庭质证，本院依法确认其效力。 本院认为，被告人张某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。 关于被告人张某及其辩护人的意见，综合评判如下： 首先，关于定罪罪名问题，客观行为上，被告人张某实施了假借单身、×年出生的虚假身份，先以小额借款及时还款的方式取得了被害人蒋某的信任，后以自己投资开发贷款ＡＰＰ需要周转资金、其自己因眼睛有病需要治疗为由向蒋某借款或借用蒋某身份进行网贷，所借款项偿还了自己所借网贷的款项及利息。在被害人蒋某向其催要借款时，张某又编造了其父亲得了癌症、正在委托卖房、其出卖其母亲在阀门厂的股份等事由搪塞，而张某的实际情况张某不仅编造了自己的身份，借款其拒不还款搪塞的事由均系其编造。根据主客观相一致的原则，张某的行为符合诈骗罪的构成要件，故对于张某及其辩护人关于其不具有非法占有的主观故意的辩解意见，本院不予采纳。 其次，关于诈骗金额的问题，被害人蒋某向公安机关提交了张某待还网贷金额明细、待还个人金额明细待还西用卡明细，结合张某给蒋某出具的借条，本着对被告人有利的原则，公诉机关指控张某骗取蒋某××元是客观公正的。另外，关于张某诈骗被害人周某钱款的金额，有被告人张某自己供述、被害人周某通过电话谈话向公安机关的陈述，有证人蒋某陈述可相互佐证。故对被告人及辩护人提出的关于诈骗金额的辩护意见，本院不予采纳。 最后，关于张某是否构成坦白的问题，经查，张某在公安机关做了如实供述，其当庭拒不认罪，故对于辩护人提出的其到案后如实供述的意见，本院不予采纳。 综上，结合被告人张某的犯罪事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑×年，并处罚金人民币××元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自×年×月×日起至×年×月×日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 责令被告人张某于本判决生效之日起十日内退赔被害人蒋某×元，退赔被害人周某×万元。 公安机关扣押物品由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  曹江红 人民陪审员  董丽平 人民陪审员  刘 威 二〇一九年十月二十日 书 记 员  陈亚南 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 ——