太原市尖草坪区人民法院民事判决书（2019）晋0108民初1935号原告：李秀文，女，1965年12月19日出生，汉族，中北大学教师，住太原市。被告：段长河，男，1961年4月16日出生，汉族，太原造纸厂职工，住太原市。委托诉讼代理人：段建华（系段长河之女），女，1989年7月12日出生，汉族，太原市尖草坪区上兰街办居民，住太原市。被告：段建华，女，1989年7月12日出生，汉族，太原市尖草坪区上兰街办居民，住太原市。委托诉讼代理人：宋飞升（系段建华之夫），男，1995年1月18日出生，汉族，浙江省淳安县村民，住太原市。原告李秀文与被告段长河、段建华合同纠纷一案，本院于2019年8月16日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告李秀文，被告段长河的委托诉讼代理人段建华，被告段建华及其委托诉讼代理人宋飞升到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李秀文向本院提出诉讼请求：1.判令被告归还原告人民币30万元及相关利息。2.本案诉讼费用等相关费用均由被告承担。事实与理由：段长河是太原造纸厂的职工，在中国光大银行新建路支行中北大学储蓄点当保安，我们早就认识了。其女段建华在山西银杉投资咨询有限公司上班，任投资顾问一职，我根本不认识她。2012年12月的一天，我去光大存钱，段长河就给了我一张他女儿的名片，介绍他女儿公司。说中北的王**斌老师存了150万，王天同存了百十万，其女婿存80多万，书店老板存了20万，利息比银行高的多。他们全去公司考察过，公司没问题，我姑娘看着呢，有问题找我和姑娘就行了。他说他儿子在光大银行府西街总行工作，在光大银行当领导，每月发工资最少3万。他儿子的钱也在里头存着呢，他儿子也帮着他姑娘看着，保本保利，公司已有人投资500多万，绝对没有问题，过了两天，他女儿段建华介绍我到他们公司（太原市迎泽区傅家巷7号）与她的总经理刘禹见面。他们给我介绍说他们以前都在银行工作，炒贵金属利益很好，他们还做保险，还和其他人开着汽车修理厂。说公司已有上千万的资金。并说中国农业银行是第三方存管，客户的钱必须回到自己的卡上才能取出，而卡在我们自己手里。2012年12月27日，段建华给我在北京华万投资管理有限公司开立了账户，办理了农行卡，开始我投资了10万，期限是半年。2013年6月底到期，确实按合同付给我本息，约定给他们的钱也是我取出来的。期间还有投资3个月的也都按约履行。在2013年9月，段建华给我在他们汽修厂修过一次车，没有收费。于是在2013年8月28日、9月15日、10月1日、11月5日分别投资了6万、8万、15万、7万，期限都是6个月。这都是我姐妹们凑得，如今全没有了，我都不敢告诉他们。在2014年5月，段建华又给我在同一家修理厂修过一次车。每次给段建华打电话，就说她看着呢，绝对没问题，不行就撤出来。到期的合同我问段建华要钱，段长河和他女儿都说，不用麻烦了，她最迟2014年8月，要去晋城光大银行上班，段长河儿子在晋城光大银行当了领导，正在给段建华办理，走之前把钱都拿回来就行。在这期间，段建华也搭过我几回车，每次都说没问题，她看着呢。段长河也说姑娘去晋城前就全部拿回。我看就三两个月就听了他们的，没有再要。大概是2013年3月，我发现华万不来短信了，就问段建华，她说你们自己不炒就不给你们发了。刚过春节就不给人们钱了（后来我才知道），可段建华在3月份又给我打电话说有钱的话再存3个月，到她去晋城前全部拿回。于是在2014年3月19日，把我仅有的6万元3月28日又转入她的账户。每次段建华都是来我们单位签合同，办好后我去光大银行段长河那里拿。开始合同上有他们领导刘禹的名字，后来就没有了，我问段建华，她说领导忙有公司的章就行。到了2014年7月初，我集资房子问段建华要钱，她说公司出了点状况，不能出账，我要了多次，几乎每天去找段长河，给段建华打电话，好说歹说给了我12万。这之后，我经常给刘禹和段建华打电话，一接就说让我们等等，钱不是问题，只是公司暂时出了一点状况，说不会亏了客户。段长河在2014年9月份就离开了中北大学，躲起来不露面。段建华一会说老板把钱转移了并赔了一些，一会说公司不合法，章也是假的，钱不在她名下。段建华一直拿着我的农行卡的K宝，多次索要就是不给，好不容易在2014年10月19日才要回K宝。而且当时被告也给打了欠条，看着不行，于是我在2014年10月21日报案尖草坪经侦大队。经过调查，我的钱全部转在段建华卡上。山西省太原市尖草坪区人民法院刑事判决书（2017）晋0108刑43号中指出：被告人刘禹、段建华以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段将他人的投资款项挪作他用而予以骗取，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，且系共同犯罪，被告人段建华犯合同诈骗罪。为此，强烈要求段长河、段建华还我骗去的血汗钱30万及相关利息，且与本案有关的一切费用，由被告承担。被告段长河、段建华辩称，原告所说的合同不是和段建华签的，是和山西银杉投资咨询有限公司签的，刘禹是公司的老板，段建华只是公司的一个员工。修车厂是老板刘禹和他的一个朋友开的，段建华不清楚，还款12万也是刘禹还给原告的，与段建华没有关系。段建华给原告打的条子，是因为当时很多人把段建华非法拘禁，段建华有报警，也有报警材料。原告提供的证据合同，都是给的一页。账单我不清楚是不是原件，我怀疑原告的账单不全，而且这个也在刑事上调查清楚了。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在案佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：1.原告提交的段建华手写欠款单据及段长河签名欠款材料，证明原告投资的30万元是经段建华的手投资到山西银杉投资咨询有限公司。本院认为，该证据记载经段长河介绍，原告与段建华相识，段建华在山西银杉投资咨询有限公司任投资顾问一职，原告全部投资款并未由段建华实际占有控制；2.被告段建华提交（2017）晋0108刑初43号刑事判决书证明投资款已进入平台赔光，其行为已被量刑处理并处以罚金，其银行卡及U盾均由案外人刘禹控制使用，刘禹是资金的掌控者。原告不认可。本院认为，该判决书已发生法律效力，该判决书第4页倒数第九行载明：“段建华卡号×××的银行卡及U盾由刘禹控制使用。”故被告的意见本院予以认可。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2012年8月至2014年8月期间，案外人刘禹雇佣被告段建华寻找投资款进行贵重金属交易，并许诺按合同金额的1%给予段建华提成。被告段建华向原告李秀文承诺保证收益率，刘禹用私刻的山西银杉投资咨询有限公司的公章加盖在投资合同上，诱骗原告先后签订了七份《客户协议书》，原告先后按协议于2012年12月31日存10万元，2013年6月14日存8万元，2013年7月3日存13万元，2013年8月28日存6万元，2013年10月21日存2万元，2013年11月7日存7万元，2014年3月28日存6万元，将以上共计52万元投资款存到其中国农业银行借记卡上，被告段建华拿着原告农业银行卡的K宝把原告的投资款转到其农业银行卡内。其中2012年12月31日投资的10万元，刘禹已于2013年7月2日连本带息返还给原告。（2017）晋0108刑初43号刑事判决书认定事实部分已查明，被告段建华农业银行卡由案外人刘禹控制并使用。刘禹于2013年7月7日向原告转款12万元。另查明，（2017）晋0108刑初43号刑事判决书第4页倒数第十二行载明：“刘禹的讯问笔录及交代材料，证实其私刻了山西银杉投资咨询有限公司的公章与被害人签订投资合同”、第5页第六行载明：“证人翟某出具的证明材料，证实其是山西银杉投资咨询有限公司的原法定代表人，……该公司自2012年10月成立，2013年7月结束运营，公司情况刘禹也知情。”本院认为，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明；没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。本案庭审中，原告认可其签订的《客户协议书》是与山西银杉投资咨询有限公司签订的。协议书上的山西银杉投资咨询有限公司公章系案外人刘禹私刻，刘禹为投资款的实际控制人。被告段长河仅介绍原告与被告段建华认识，段长河、段建华不是投资款的实际控制人。原告将投资款存到其中国农业银行借记卡上，被告段建华拿着原告农业银行卡的K宝把原告的投资款转到其农业银行卡内，该卡由案外人刘禹控制并使用，原告与被告段建华、段长河之间不存在民事合同关系，原告主张被告段建华、段长河返还其投资款，没有事实和法律依据，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条的规定，判决如下：驳回原告李秀文的诉讼请求。案件受理费2900元，由原告李秀文负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提交副本，上诉于山西省太原市中级人民法院。审 判 员 范温慧 二〇一九年十月八日法官助理 古艳樱书 记 员 王登萍