黑龙江省哈尔滨市道外区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0104刑初265号公诉机关黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院。被告单位哈尔滨四海数控科技股份有限公司，住所地黑龙江省南岗区赣水路187号。法定代表人张庆，职务总经理。诉讼代表人王忠，男，汉族，44岁，系哈尔滨四海数控科技股份有限公司供应部副部长。被告人刘安丽，女，汉族，1950年5月5日出生于黑龙江省牡丹江市，大学文化，系哈尔滨四海数控设备科技股份有限公司前法定代表人，户籍地黑龙江省哈尔滨市道外区，住所地广东省深圳市福田区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年11月28日被临时羁押，同年12月4日被刑事拘留，同年12月14日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。辩护人林丽丽，黑龙江远东律师集团事务所律师。黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院以哈外检刑诉[2019]207号起诉书，指控被告人刘安丽犯骗取贷款罪，于2019年5月14日向本院提起公诉，后于2019年8月7日以哈外检诉追诉[2019]4号追加起诉决定书对被告单位哈尔滨四海数控科技股份有限公司进行追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年9月16日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院指派检察员葛馨宇出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人王忠，被告人刘安丽及其辩护人林丽丽，被害单位哈尔滨市合泰小额贷款股份有限公司的员工王某、周某均到庭参加诉讼。经合议庭评议，现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院指控，2013年2月26日，被告人刘安丽任哈尔滨四海数控科技股份有限公司法定代表人期间，因该单位资金紧张，遂谎称其在仲某国际租赁有限公司租赁的海宝等离子机、数控高速龙门钻床、双盘摩擦压力机等机器设备系哈尔滨四海数控科技股份有限公司所有，并用上述租赁的设备作为抵押，谎称用于购买原材料，骗取哈尔滨市合泰小额贷款股份有限公司贷款人民币3000000元。该公司将骗取的贷款用于偿还他人借款。案发前，该公司共偿还贷款本息1000000元，剩余钱款至今未归还。经侦查，被告人刘安丽于2018年11月28日被公安机关在广州省深圳市抓获。针对上述指控，公诉机关提供了案件来源、到案经过、贷款合同、证人证言等相关证据。公诉机关认为，被告单位哈尔滨四海数控科技股份有限公司和被告人刘安丽的行为均构成骗取贷款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定予以惩处。被告单位的诉讼代表人张庆对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，其辩称四海数控公司没有实施骗贷行为。被告人刘安丽对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，无辩解。其辩护人认为合泰小额贷款公司不属于骗取贷款罪所保护的金融机构，且合泰小额贷款公司明知刘安丽以融资租赁设备进行抵押贷款，刘安丽并无骗取贷款的主观故意，提出刘安丽无罪的辩护意见。经审理查明，被告人刘安丽于2013年2月26日任哈尔滨四海数控科技股份有限公司（以下简称四海公司）法定代表人期间，向被害单位哈尔滨市合泰小额贷款股份有限公司（以下简称合泰公司）称四海公司需要资金购买原材料以及实际在仲某国际租赁有限公司（以下简称仲某公司）租赁的海宝等离子机、数控高速龙门钻床、双盘摩擦压力机等机器设备系四海公司所有，并用上述租赁的设备作为贷款抵押物，骗取合泰公司的贷款共计人民币3000000元，后四海公司将该贷款用于偿还公司的外部债务。案发前，被告单位四海公司已偿还被害单位合泰公司贷款共计1000000元，剩余钱款至今未归还。经侦查，被告人刘安丽于2018年11月28日在深圳市福田区金地名津1栋7D门口被深圳市公安局抓获。上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：一、案件来源、到案经过及情况说明，证实被告人刘安丽在2018年11月28日在深圳市福田区金地名津1栋7D门口被广东省深圳市公安局抓获，同年12月1日被押解回黑龙江省哈尔滨市公安局道外分局。二、企业借款合同、抵押合同、个人保证合同、贷款展期协议书、催款函、动产抵押登记书、企业法人营业执照、委托书、银行流水，证实四海公司在2013年2月份以购买原材料的名义用海宝等离子机等设备向合泰公司进行抵押贷款，双方在哈尔滨市宾县工商局进行动产抵押登记，以及四海公司收到合泰公司300万元贷款后的资金去向等情况。三、合泰公司营业执照、黑龙江省金融工作办公室出具的批复，证实合泰公司系经省级政府主管部门审查后批复成立的有资格从事小额贷款等业务的公司。四、买卖合同、租赁合同、天津市滨海新区人民法院作出的民事判决书、执行裁定书、仲某公司出具的情况说明，证实仲某公司与四海公司于2013年1月10日签订了《租赁合同》，双方约定由仲某公司购买涉案的海宝等离子机器设备后由四海公司承租使用，四海公司在租期内因违约被起诉，最终法院作出解除两公司之间融资租赁合同关系、四海公司应返还租赁设备等内容的民事判决书，后仲某公司依据该判决申请法院强制执行，而在仲某公司向法院起诉前，四海公司就以仲某公司所有的设备向合泰公司进行了贷款抵押。五、证人张某的证言，证实其是合泰公司的副总经理，其公司在2013年2月26日与四海公司及刘安丽签订了300万元的借款合同、保证合同等材料，并对贷款抵押的设备办理了登记，刘安丽在同年5月偿还了100万元，剩余部分始终没有偿还，后来其公司发现价值1000多万元的抵押设备是四海公司租来的，其才到公安机关报的案。六、证人张庆的证言，证实其在任四海公司副总经理期间主管财务，其和刘安丽向合泰公司说过公司需要贷款的事，并带合泰公司的人参观过四海公司的生产基地，但其未参与贷款抵押物及贷款条件等具体办理事项，四海公司是用合泰公司打入的300万元贷款偿还了外债。七、证人李某的证言，证实其在2013年任合泰公司业务员期间参与了对四海公司贷款的前期实地调查及办理设备抵押登记的事项。八、证人付某的证言，证实其在2013年2月份任合泰公司经理，是其联系的四海公司办理生产经营类贷款，其公司股东前往四海公司进行了实际考察，四海公司的刘安丽和张庆当时说能用车间设备做贷款抵押并承诺办理动产抵押登记，其公司在2013年2月26日与四海公司签订的贷款合同等材料，其公司在办理贷款时向四海公司索要过抵押物的发票，但刘安丽当时称该设备的发票还在办理中，有动产抵押能够证明设备权属无争议，其公司是在2014年下半年收到抵押物发票时才发现设备是租赁的。九、证人任某的证言，证实其在2013年任合泰公司风控经理期间，签署过其公司向四海公司放贷的手续。十、证人刘某的证言，证实其在2013年负责合泰公司的财务工作，其是在2013年2月26日看到四海公司人员在合泰公司办理完借款手续等材料后才向四海公司发放的贷款。十一、被告人刘安丽的供述，证实其代表四海公司向合泰公司贷款300万元，并用海宝等离子机器设备向合泰公司进行抵押的经过。十二、户籍证明、现实表现等材料。本院认为，被告单位哈尔滨四海数控科技股份有限公司虚构贷款用途，以欺骗手段取得被害单位哈尔滨市合泰小额贷款股份有限公司的贷款，造成贷款逾期未能偿还，给对方造成重大经济损失，该单位的行为已构成骗取贷款罪；被告人刘安丽作为该单位直接负责的主管人员，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立。哈尔滨市合泰小额贷款股份有限公司系经省级主管部门审批后成立的从事小额贷款、票据贴现等业务的公司，且其经营活动受该部门监管，符合《关于小额贷款公司试点的指导意见》、《金融机构编码规范》、《黑龙江省小额贷款公司管理办法》等文件的规定，其从事的贷款发放业务在实质上亦属于金融业务，该公司的正常经营活动应为我国刑法所保护，应认定其为刑法意义上的金融机构，故对辩护人提出的合泰公司不为骗取贷款罪所保护等辩护意见，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百五十七条之一、第三十条、第三十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告单位哈尔滨四海数控科技股份有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元（罚金于本判决生效后十日内交纳，上缴国库）；二、被告人刘安丽犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月28日起至2019年11月27日止；罚金于本判决生效后十日内交纳，上缴国库）。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起至十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈丰彦人民陪审员  金静顺人民陪审员  吴文雅二〇一九年十月十日法官助理陈志鹏书记员刘晶