湖南省怀化市鹤城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1202刑初142号 公诉机关湖南省怀化市鹤城区人民检察院。 被告人周义，男，1986年11月18日出生，汉族，专科文化，系湖南好邦壹米信息咨询有限公司股东、法定代表人。因涉嫌犯敲诈勒索罪，2018年5月9日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年6月16日被逮捕。现羁押于怀化市看守所。 辩护人杨隆礼，湖南清园律师事务所律师。执业证号14312200010255281。 辩护人黄文彬，湖南悦凌律师事务所律师。执业证号14301201710289570。 被告人张骁（曾用名“张啸”），男，1986年6月25日出生，汉族，专科文化，系湖南好邦壹米信息咨询有限公司股东、运营总监。因涉嫌犯敲诈勒索罪，2018年4月10日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押于怀化市看守所。 辩护人唐平，湖南诚怀律师事务所律师。执业证号14312201110189351。 辩护人米福，湖南久景律师事务所律师。执业证号14301201010701571。 被告人潘亚波（曾用名“潘正平”），男，1990年8月5日出生，汉族，本科文化，系湖南好邦壹米信息咨询有限公司股东、怀化分公司经理。因涉嫌犯敲诈勒索罪，2018年4月10日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押于怀化市看守所。 辩护人戴万赢，湖南久景律师事务所律师。执业证号：14301201510361212。 被告人金永泽，男，1992年8月12日出生，汉族，本科文化，系湖南好邦壹米信息咨询有限公司股东、原张家界分公司经理、郴州分公司经理。因涉嫌犯敲诈勒索罪，2018年4月10日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押于怀化市看守所。 辩护人罗晃龙，湖南久景律师事务所律师。执业证号14301201110520636。 被告人曾霞，女，1988年11月18日出生，汉族，专科文化，湖南好邦壹米信息咨询有限公司怀化分公司原客服、副经理。因涉嫌犯敲诈勒索罪，2018年6月21日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于怀化市看守所。 辩护人易建军，湖南五溪律师事务所律师。执业证号14312200810988923。 辩护人李小花，湖南五溪律师事务所实习人员。 被告人张明园，女，1995年3月12日出生，苗族，初中文化，系湖南好邦壹米信息咨询有限公司怀化分公司客服、副经理。因涉嫌犯敲诈勒索罪，2018年4月10日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押于怀化市看守所。 辩护人周园婷，湖南诚怀律师事务所律师。执业证号14312201711907850。 辩护人卢洁，湖南诚怀律师事务所实习人员。 被告人刘晓，男，1989年11月6日出生，汉族，本科文化，系湖南好邦壹米信息咨询有限公司怀化分公司员工。因涉嫌犯敲诈勒索罪，2018年4月19日被怀化铁路公安民警抓获，2018年4月23日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押于怀化市看守所。 辩护人谭成山，北京德恒（长沙）律师事务所律师。执业证号1430120150865474。 被告人潘铭逸，男，1998年11月23日出生，汉族，初中文化，系湖南好邦壹米信息咨询有限公司怀化分公司员工。因涉嫌犯敲诈勒索罪，2018年4月10日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押于怀化市看守所。 辩护人韩伟，湖南五溪律师事务所律师。执业证号14312201910086008。 被告人杨立芳（曾用名“罗立纯”），女，1987年11月4日出生，汉族，中专文化。因涉嫌犯敲诈勒索罪，2018年4月19日被怀化铁路公安民警抓获，2018年4月23日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押于怀化市看守所。 辩护人杨斌刚，湖南诚怀律师事务所律师。执业证号14312201810031443。 辩护人邹兴洪，湖南正赢律师事务所律师。执业证号14311201510234607。 被告人孙园园，女，1989年3月12日出生，土家族，中专文化，系湖南好邦壹米信息咨询有限公司怀化分公司客服。因涉嫌犯敲诈勒索罪，2018年9月16日被怀化铁路公安民警抓获，2018年9月18日被怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年9月27日经该局决定被取保候审，2019年1月14日经湖南省怀化市鹤城区人民检察院决定被取保候审，同年3月13日经本院决定被取保候审。现在居处候审。 辩护人向昌职，湖南鹤洲律师事务所律师。执业证号14312201210448449。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院以怀鹤检刑诉（2019）99号起诉书指控被告人周义、张骁、潘亚波、金永泽、曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园犯敲诈勒索罪，于2019年3月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省怀化市鹤城区人民检察院指派检察长陈志国、检察员杨佩出庭支持公诉，被告人周义、张骁、潘亚波、金永泽、曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园及辩护人杨隆礼、黄文彬、唐平、米福、戴万赢、罗晃龙、易建军、李小花、周园婷、卢洁、谭成山、韩伟、邹兴洪、向昌职到庭参加诉讼。在案件审理期间，公诉机关发现案件需要补充侦查，分别于2019年6月12日、2019年10月9日向本院提出延期审理的建议，本院于当日决定对该案延期审理；补充侦查完毕后，本院根据公诉机关的建议于2019年7月12日、2019年10月14日决定恢复法庭审理。现已审理终结。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院指控：被告人金永泽、张骁、潘亚波等人原在张家界市、怀化市鹤城区经营车贷中介服务公司，后因供资方停止放款，2016年6月份，被告人金永泽、张骁找到同在做车贷的被告人周义，经商议后决定合并成立新公司。2016年7月，被告人金永泽、张骁、潘亚波等人以其之前公司场地、业务团队入股共同占25%股份，被告人周义及原公司股东童甲、童乙、杨某、佘某某（均另案处理）分别占股17.5%、5%、17.5%、17.5%、17.5%，并以被告人周义为法人，在常德市注册成立湖南好邦壹米信息咨询有限公司（以下简称“好邦壹米公司”），并借鉴其他车贷公司的运营模式和合同模板实施“套路贷”违法犯罪活动，又先后在怀化市鹤城区、张家界市、吉首市、常德市、郴州市等地开设分公司。为达到以“车贷”为名快速敛财的目的，被告人周义任公司法人，制定公司运营模式，负责全面管理公司事宜。被告人张骁任公司运营总监，负责公司业务管理、业务团队经理招聘、培训、决定控制被害人车辆等。被告人潘亚波任怀化分公司经理，负责怀化分公司全面事宜。被告人金永泽先后担任张家界分公司经理、郴州分公司经理，负责张家界、郴州分公司全面事宜。纠集吴某（另案处理）负责公司风控、决定是否拖车等事宜。纠集被告人曾霞、张明园先后担任怀化分公司客服、副经理，负责管理和培训客服、审核合同、风控管理、签订合同、以客户违约为名索要所谓的拖车费、违约金等。纠集被告人杨立芳、孙园园负责签订合同，催收、计算被害人违约后需一次性支付的费用等。纠集被告人刘晓负责上门家访、办理车辆抵押、拖车。纠集被告人潘铭逸负责评估车辆、安装GPS、拖车等。招聘吴某某、张乙等十余人为业务员，通过同行介绍、个人寻找等方式为公司寻找有贷款需求的客户（被害人），以此逐渐形成了以被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波为首要分子，以被告人曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园为积极参加者的恶势力犯罪集团。2016年7月以来，该犯罪集团以非法占有为目的，假借车贷为名，利用被害人急需借款心理，将被害人的车辆进行所谓的评估并安装GPS定位，扣留被害人车辆备用钥匙，通过欺骗、隐瞒合同内容、设置空白合同、催促签字等方式与被害人在短时间内迅速签订大量明显不利于被害人的各类书面合同蓄意制造还款陷阱，且以各种理由不给被害人合同，合同仅被告人自己一方持有。以GPS安装费、放款服务费、违章押金、外访费等各种名义当场扣除各类费用虚增债务。后又以GPS故障、被害人逾期支付本息为由，单方面肆意认定被害人违约，将被害人的车辆私自扣押，并以出卖所扣押车辆相要挟向被害人索要高额的拖车费、违约金、罚息等费用的手段，在怀化市鹤城区共同实施了多起敲诈勒索犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，形成了符合犯罪集团法定条件恶势力犯罪组织。具体事实如下： 1、2016年9月21日，被害人张某到“好邦壹米公司”怀化分公司咨询车辆抵押贷款业务，业务员陈某某（另案处理）负责接待被害人张某并介绍贷款产品后其决定借款。由被告人曾霞、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到“好邦壹米公司”风控部门审查通过。后经该怀化分公司工作人员评估其湘N1xxxx吉普自由光汽车可贷款人民币15万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由滕某某（另案处理）代表公司让被害人张某在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为15万元，约定每月20日还款，逾期达10日的，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向张某实际放款142920元。随后，被害人张某按期归还九期还款共计102181元。2017年7月25日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿后，经滕某某联系张某，称其逾期违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人曾霞、潘亚波单方肆意认定张某已违约决定解除合同，要求其一次支付剩余本金、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计12万元，否则三日内将处理车辆。被害人张某迫于无奈，按“好邦壹米公司”怀化分公司要求和经朋友介绍，将车以过桥抵押至其他公司借贷168800元，经协商还款给“好邦壹米公司”95070元结清，其他公司扣除费用后，被害人张某仅得到现金2000元。被害人张某被敲诈勒索54331元。 2、2016年12月21日，被害人姚某到“好邦壹米公司”怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，由业务员邓某（另案处理）接待，推销公司贷款业务。由被告人曾霞审核其提交的资料及贷款资质，审核通过后，上传到“好邦壹米公司”风控部门审查通过。怀化分公司工作人员评估姚某湘U1xxxx宝骏牌730汽车价值5万元，可贷款4万元，并在汽车上安装了GPS，经被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由滕某某让被害人姚某在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为4万元，约定每月20日18时前还款，逾期达3日的，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向姚某实际放款28770元。随后，被害人姚某按期归还四期还款共计13654元。2017年6月2日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿后，经滕某某联系姚某，称其逾期违约车已被公司拖走，要求到公司处理，因违约需一次支付剩余本金、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计1.7万余元，否则三日内将处理车辆。被害人姚某因无力支付，未前往处理，后车辆被“好邦壹米公司”私自变卖。被害人姚某被敲诈勒索34884元。 3、2017年1月16日，被害人张某某经朋友介绍到“好邦壹米公司”怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，业务员贺某（另案处理）负责接待并向其介绍公司贷款业务。被害人张某某同意后，由被告人曾霞、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到“好邦壹米公司”风控部门审查通过。由被告人潘铭逸评估张某某湘N5xxxx别克牌小汽车可贷款4万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由滕某某让其在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为4万元，约定每月15日18时前还款，逾期达1日的，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人张某某实际放款37020元。随后，被害人张某某按期归还十三期还款共计44450元。2018年3月19日，被告人潘亚波安排他人用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经滕某某联系张某某，称其严重违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人曾霞、潘亚波以被害人张某某逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计24589元，否则三日内将处理车辆。被害人张某某与对方协商未果，后案发，被害人张某某被敲诈勒索32019元属未遂，车辆被公安机关追回。 4、2017年2月21日，被害人杨某某经朋友介绍到“好邦壹米公司”怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，业务员贺某负责接待并向其介绍公司贷款业务。被害人杨某某同意后，被告人曾霞、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到“好邦壹米公司”风控部门审查通过。被告人潘铭逸评估其湘N1xxxx宝马320汽车可贷款4.8万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人张明园让其在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为4.8万元，约定每月20日18时前还款，遇节假日周末则提前到工作日，一旦逾期，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人杨某某实际放款人民币44880元。随后，被害人杨某某按期归还一期还款共计人民币3103元。2017年4月11日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人张明园联系杨某某，称其严重违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人曾霞、潘亚波以被害人杨某某GPS故障属违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计58615元，否则三日内将处理车辆。被害人杨某某与对方协商未果，迫于无奈向“好邦壹米公司”支付58615元，才取回车辆。被害人杨某某被敲诈勒索16838元。 5、2017年5月19日，被害人何某某经朋友介绍到“好邦壹米公司”怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，业务员黄某某（另案处理）负责接待并介绍业务，被告人曾霞、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到“好邦壹米公司”总部审查通过。被告人潘铭逸评估其湘U1xxxx吉普大切诺基汽车可贷款23万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由杨甲让其在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为23万元，约定每月18日18时前还款，遇节假日周末则提前到工作日，一旦逾期，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人何某某实际放款212470元。随后，被害人何某某按期归还五期还款共计71737元。2017年11月24日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经杨甲联系何某某，称其严重违约车已被公司拖走，要求何到公司处理。被告人潘亚波、曾霞以被害人何某某逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计255174元，否则三日内将处理车辆。后经协商，被害人何某某无奈将车低价卖掉后向被告人潘亚波等支付23万元结清。被害人何某某被敲诈勒索89267元。 6、2017年7月10日，被害人宋某某接到“好邦壹米公司”怀化分公司业务员潘某（另案处理）电话，介绍该公司车辆抵押贷款业务，正好因资金周转需要，被害人宋某某找到该公司办理车辆抵押贷款业务，由潘某负责接待。被告人曾霞、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到“好邦壹米公司”风控部门审查通过。被告人潘铭逸评估其湘NOxxxx中华牌汽车可贷款2.4万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人张明园让其在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为2.4万元，约定每月9日18时前还款，遇节假日、周末则提前到工作日，一旦逾期或失联，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人宋某某实际放款11920元。随后，被害人宋某某按期归还二期还款共计4904元。2017年9月15日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人张明园联系宋某某，称其严重违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人潘亚波、曾霞以被害人宋某某逾期违约为由，要求宋一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计3万元，否则三日内将处理车辆。被害人宋某某感觉被骗，未付款。后因“好邦壹米公司”发现被害人宋某某的车辆因司法冻结无法过户，被告人潘亚波主动找到被害人宋某某再次协商，双方达成以2.4万元结清。后被害人分两次通过微信向被告人潘亚波转款共计2.4万元后，方才取回车辆。被害人宋某某被敲诈勒索16984元。 7、2017年9月18日，被害人陈某甲经朋友介绍到“好邦壹米公司”怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，由业务员潘某负责向其介绍公司贷款业务。被害人陈某甲同意后，被告人张明园、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到“好邦壹米公司”风控部门审查通过。被告人潘铭逸评估其湘NA1xxxx路虎揽胜极光越野汽车可贷款18万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人杨立芳让陈某甲在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为18万元，约定每月17日18时前还款。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人陈某甲实际放款168120元。随后，被害人陈某甲按期归还四期还款共计33056元。2018年2月22日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人杨立芳联系陈某甲，称其违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人潘亚波、张明园以被害人陈某甲逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计241358元，否则三日内将处理车辆。被害人陈某甲与对方协商未果报警。因案发，被害人陈某甲被敲诈勒索106294元属未遂，车辆被公安机关追回。 8、2017年10月18日，被害人邓甲到“好邦壹米公司”怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，由业务员曾某某（另案处理）负责接待并向其介绍业务。被告人张明园、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到“好邦壹米公司”风控部门审查通过。被告人潘铭逸评估其湘NDxxxx本田牌雅阁汽车可贷款6.6万元，并在汽车上安装了GPS。由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人孙园园让邓在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为6.6万元，约定每月18日18时前还款，遇节假日周末则提前到工作日，一旦逾期或失联，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人邓甲实际放款61680元。随后，被害人邓甲按期归还二期还款共计3927元。2018年2月23日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人孙园园联系邓甲，称其严重违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人潘亚波、张明园以被害人邓甲逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计8.1万元，否则三日内将处理车辆。后经协商，被害人邓甲无奈向被告人潘亚波等支付6.7万元后，方才取回车辆。被害人邓甲被敲诈勒索9247元。 9、2017年12月13日，被害人黄某经朋友介绍到“好邦壹米公司”怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，由业务员张甲（另案处理）负责接待并向其介绍业务。被告人张明园、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到“好邦壹米公司”总部审查通过。被告人潘铭逸评估其湘N6xxxx雪佛兰牌汽车价值7.2万元，可贷款5.6万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人杨立芳让黄某在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为5.6万元，约定每月12日18时前还款，遇节假日周末则提前到工作日，一旦逾期或失联，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人黄某实际放款50120元。随后，被害人黄某按期归还一期还款共计3174元。2018年2月15日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人杨立芳联系黄某，称其严重违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人潘亚波、张明园以被害人黄某逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计7.5万元，否则三日内将处理车辆。被害人黄某无力支付，协商无果。后车被“好邦壹米公司”私自变卖，被害人黄某被敲诈勒索25054元。 10、2018年1月16日，被害人舒某到“好邦壹米公司”怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，由业务员张甲负责接待并向其介绍业务。被告人张明园、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到“好邦壹米公司”总部审查通过。被告人潘铭逸评估其湘N5xxxx北京现代牌汽车价值6.9万元，可贷款4.1万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人孙园园让其在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为4.1万元，约定每月15日18时前还款，遇节假日周末则提前到工作日，一旦逾期或失联，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人舒某实际放款38090元。随后，被害人舒某按期归还一期还款共计2242元。2018年3月19日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人孙园园联系舒某，称其严重违约车已被公司拖走，要求舒某到公司处理。被告人潘亚波、张明园以被害人舒某逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等费用，否则三日内将处理车辆。被害人舒某表示无力支付，未前往协商。后汽车被“好邦壹米公司”私自变卖，被害人舒某被敲诈勒索33152元。 以上，被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波共参与作案10起，涉案金额共计418070元（其中未遂2起，共计138313元）；被告人曾霞共参与作案6起，涉案金额共计244323元（其中未遂1起，计32019元）；被告人张明园参与作案6起，涉案金额共计207569元（其中未遂1起，计106294元）；被告人刘晓共参与作案9起，涉案金额共计386051元（其中未遂2起，计138313元）；被告人潘铭逸共参与作案8起，涉案金额共计328855元（其中未遂2起，计138313元）；被告人杨立芳共参与作案2起，涉案金额共计131348元（其中未遂1起，计106294元）；被告人孙园园共参与作案2起，涉案金额共计42399元。 案发后，被告人周义主动向公安机关投案。被害人陈某甲对被告人周义、“好邦壹米公司”及其怀化分公司相关涉案人员予以谅解。 针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波、曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园以非法占用为目的，假借车贷之名，肆意认定违约，采用要挟的方式，敲诈勒索他人财物，其中被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波数额特别巨大，被告人曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，应当以敲诈勒索罪追究刑事责任。被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波为组织、领导犯罪集团的首要分子，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、二、三款；被告人曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园系犯罪集团的其他主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、二、四款。被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波、曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳在第3、7起犯罪事实中，已着手实施，由于意志以外的原因而未得逞，属犯罪未遂，适用《中华人民共和国刑法》第二十三条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。 被告人周义对起诉指控的犯罪事实没有异议。其辩护人提出：1、本案不是“套路贷”犯罪；2、本案不应认定恶势力犯罪集团；3、被告人周义的行为不构成敲诈勒索罪；4、被告人周义系自首，取得了被害人陈某甲的谅解，依法可以从轻或减轻处罚。5、被害人宋某某未受到胁迫，协商还款，不构成敲诈勒索；6、舒某的车辆未被变卖，应认定未遂；7、起诉指控的金额认定存在错误，敲诈勒索数额应只认定拖车后除去本金收取的费用，合计只有272652元；8、被告人周义系犯罪中止。好邦壹米公司于2018年3月停止经营，应认定犯罪中止；9、被告人周义具有自首、部分未遂、犯罪中止、部分车辆被追回、取得被害人谅解等情节，请求对被告人周义减轻处罚。 被告人张骁对起诉指控的事实及罪名有异议，辩称：1、本案不是套路贷犯罪；2、本案不应认定恶势力犯罪集团；3、起诉认定其职责有误，其在公司的职责是负责销售业务，对业务目标确认、分解、跟踪、扩展。其辩护人提出：1、本案不是“套路贷”犯罪；2、本案不应认定恶势力犯罪集团；3、认定被告人张骁的行为构成敲诈勒索罪事实不清、证据不足，本案定性合同诈骗罪更为恰当；4、被告人张骁不是首要分子，实际只是员工身份，没有参与公司的经营管理；5、起诉指控的犯罪数额没有扣除公司的合法收入和合理支出；6、被告人张骁具有系初犯、如实供述、自愿认罪等情节，请求对被告人张骁从轻处罚。 被告人潘亚波对起诉指控的事实及罪名有异议，辩称：公司经与被害人沟通后才拖车的，部分被害人存在恶意逃债的行为，才不得不拖车的。其辩护人提出：1、本案不是“套路贷”犯罪；2、本案不应认定恶势力犯罪集团；3、被告人潘亚波的行为不构成敲诈勒索罪；4、签订合同及催收详细过程只有被害人的陈述，没有其他证据印证，本案事实不清、证据不足；5、涉案金额应以银行流水及微信转账为准；6、起诉指控的第2、3、7、9、10起敲诈勒索应认定未遂。被害人陈某甲、张某某未支付后续欠款，被害人姚某、黄某不受威胁未交付财物，被害人舒某的车辆未被处理，均应属于未遂；7、被害人张某、宋某某并非基于恐惧心理交付财物，不构成敲诈勒索罪；8、被告人潘亚波不是犯罪集团首要分子；9、被告人潘亚波系经传唤到公安机关，应当认定自首，且协助公安机关抓获被告人潘铭逸及同案人吴某某，应当认定立功。被告人潘亚波系初犯、偶犯，请求对被告人从轻、减轻处罚。 被告人金永泽对起诉指控的事实及罪名有异议，辩称：本案与其、郴州分公司均没有关系，怀化分公司的经营与其没有关联，其与总公司是上下级关系，其负责的分公司没有发生过拖车情况，其不构成本案的首要分子。其辩护人提出：1、被告人金永泽的行为不构成敲诈勒索罪。好邦壹米公司并未要求各分公司采取敲诈勒索手段索取财物，被告人金永泽虽是股东，但只负责分公司具体管理，其负责的分公司未有敲诈勒索行为，被告人金永泽对其他被告人所涉嫌的犯罪行为不明知；2、本案不应认定恶势力犯罪；3、敲诈勒索发生在被害人违约之后，之前是正常履行合同，不应将签约时取得的手续费、家访费、GPS费计入敲诈勒索犯罪数额；4、被告人金永泽系公安机关传唤到案，应当认定自首。 被告人曾霞对起诉指控的事实及罪名有异议，辩称：1、起诉指控的部分事实其的确参与了，但其是履行工作岗位职责，且其对合同进行了讲解，客户是自愿签订的，客户违约后公司是按照合同规定的程序办理的；2、其是2017年9月1日从怀化分公司离职，未参与之后的逾期拖车的行为；3、其是主动投案，应认定自首，请求法院从轻处罚。其辩护人提出：1、本案不是“套路贷”犯罪，被告人曾霞的行为不构成敲诈勒索罪；2、认定敲诈勒索罪数额事实不清，被告人获取收益超过年利率24%的部分才应认定敲诈勒索的金额；3、被告人曾霞于2017年9月1日离开好邦壹米公司怀化分公司，只能对离职前拖车的被害人张某、姚某、杨某某敲诈勒索承担责任，对于其离职后才产生拖车的被害人被敲诈勒索不应承担责任；4、被告人曾霞系自首，可以从轻、减轻处罚。请求对被告人曾霞判处缓刑。 被告人张明园对起诉指控的事实和罪名有异议，辩称：其没有担任过副经理，只是一个客服，没有参与拖车，其的行为只是履行工作职责。其辩护人提出：1、被告人张明园主观恶性小，在本案中所起作用较小，社会危害性不大；2、被告人张明园具有如实供述情节，认罪态度好，未分得赃款，且系初犯，偶犯，建议对被告人张明园从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人刘晓对起诉指控的事实及罪名有异议，辩称：其没有参与签订合同，拖车也是公司决定，拖车过程中没有与被害人发生冲突，其个人行为未触犯法律。其辩护人提出：1、本案不是“套路贷”犯罪；2、本案不应认定恶势力犯罪；3、本案不构成敲诈勒索罪。 被告人潘铭逸对起诉指控的事实没有异议。其辩护人提出：1、本案不应定性为恶势力犯罪集团；2、被告人潘铭逸于2017年3月20日到公司上班，没有参与起诉指控的被害人张某某、杨某某被敲诈勒索案，其只参与6起敲诈勒索；3、计算敲诈勒索数额时，应将利息和正常的服务成本予以扣减；4、被告人潘铭逸系被电话传唤到案，应认定自首。在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且系初犯、偶犯，请求对被告人潘铭逸从轻、减轻或免除处罚。 被告人杨立芳对起诉指控的事实及罪名有异议，辩称：其的工作都是听从公司安排，没有参与公司分红及非法所得，没有参与公司运营，关于敲诈勒索的起因和去向均与其无关。其辩护人提出：1、本案不应认定恶势力犯罪集团，即使认定被告人杨立芳也应为起辅助作用的从犯，而不是积极参加者；2、被告人杨立芳的行为不构成敲诈勒索罪；3、被告人杨立芳在起诉指控的第7起犯罪中系未遂，且具有坦白、从犯的量刑情节，请求对被告人杨立芳从轻处罚。 被告人孙园园对起诉指控的事实及罪名有异议，辩称：其只上了半年班，没有威胁、恐吓客户。其辩护人提出：1、认定被告人孙园园敲诈勒索罪事实不清、证据不足；2、被告人孙园园在公司上班只有几个月，从事辅助的客户工作，在共同犯罪中被告人孙园园起辅助作用，应认定从犯，且不属于恶势力成员。 经审理查明：2015年底，被告人金永泽、张骁在张家界投资经营张家界壹米投资管理有限公司，被告人潘亚波在怀化经营张家界壹米投资管理有限公司怀化分公司。2016年5月，由于上海出资方停止放款，被告人金永泽、张骁、潘亚波等人为了业务做下去，到处寻找投资方。2016年6月份，被告人金永泽电话联系到正在常德经营车辆抵押贷款中介性质的好邦壹米公司的被告人周义，然后由被告人金永泽、张骁找到被告人周义协商，三人见面后，经商议后决定合并成立湖南省好邦壹米信息咨询有限公司。被告人金永泽、张骁以张家界壹米投资管理有限公司的场地和团队入股，被告人潘亚波以张家界壹米投资管理有限公司怀化分公司的场地和团队入股，共占好邦壹米公司25%的股份；被告人周义及好邦壹米公司股东童甲、童乙、杨某、佘某某分别占新公司17.5%、5%、17.5%、17.5%、17.5%的股份，新公司在常德市注册成立。被告人周义为好邦壹米公司法定代表人，负责全面管理公司事宜；被告人张骁任公司运营总监，负责公司业务管理、业务团队经理招聘、培训、决定控制被害人车辆等。好邦壹米公司首先设立常德、怀化、张家界三个分公司，被告人金永泽负责张家界分公司的设立并任张家界分公司的经理，负责张家界分公司的全面事宜。被告人周义纠集吴某担任好邦壹米公司的风控总监，负责公司下款的审核及掌握贷后逾期数据。好邦壹米公司的日常经营由被告人周义、张骁负责，重大事务周义征求被告人金永泽的意见，如好邦壹米公司要成立新分公司，系由被告人周义、张骁、金永泽三人商量，由被告人金永泽到贵州、郴州、永州三地进行调研。金永泽调研后，建议到郴州成立新的分公司，最后由被告人周义决定在郴州设立新的分公司，同时决定由被告人金永泽创建郴州分公司，并改任郴州分公司经理。 被告人潘亚波纠集被告人曾霞、张明园先后担任怀化分公司客服、副经理，负责管理和培训客服、审核合同、风控管理、签订合同、以客户违约为名索要所谓的拖车费、违约金等；纠集被告人杨立芳、孙园园负责签订合同，催收、计算被害人违约后需一次性支付的费用等。纠集被告人刘晓负责上门家访、办理车辆抵押、拖车。纠集被告人潘铭逸负责评估车辆、安装GPS、拖车等。招聘吴某某、张乙等十余人为业务员而通过同行介绍、个人寻找等方式为公司寻找有贷款需求的客户（被害人）。 好邦壹米公司的经营范围是做车辆抵押贷款业务，系由被告人周义、张骁、金永泽在协商合作成立好邦壹米公司时确定。好邦壹米公司的合同模板根据分工由被告人周义根据原壹米公司和好邦壹米公司的合同模板，参考其它公司的合同模板整合后形成，该合同新增了车辆买卖合同及委托书、修改了拖车费用等内容。被告人周义在制作合同模板时，咨询了好邦壹米公司的法律顾问，法律顾问提出居间服务协议违约附加条款中约定的利息、违约金、拖车费、罚息等费用过高，车辆买卖合同是无效的意见，但周义没有采纳法律顾问的意见。合同模板形成后，被告人周义将合同下发给各分公司执行，被告人金永泽、潘亚波均收到合同模板，二人所在的分公司在办理车贷业务时，均使用被告人周义制作的合同模板。好邦壹米公司的经营模式为：公司业务员招揽贷款客户、车辆评估及拍照，信息审核、签订合同、发放贷款、提醒还款，逾期未还款几天后就拖车，处理抵押车辆，以资抵债。好邦壹米公司的收益来源为：利息息差、逾期罚金、违约金、拖车费差价、GPS差价。好邦壹米公司的职工工资、提成由总公司统一发放。 好邦壹米公司的具体经营模式主要为：业务员跟客户谈好后签订贷款公司提供的格式合同。客服只把贷款人、贷款金额、贷款时间修改好给客户看，同时还告知客户还款时间、还款金额、贷款金额、期限、利息及收取相关费用、违约条款、提前还款的相关约定、拖车费等。在其中违约金条款和拖车条款客服采取快捷方式，或叫客户自己看，提醒客户按时还款。公司总共要和客户签订一式两份或三份合同，其中一份总合同有借款合同、抵押合同、居间服务协议、责任附加条约、委托书、借据、收费明细、还款计划表、买卖合同。基本上不给客户合同，客户要合同的话，公司就以要将合同寄到总部签字盖章为由搪塞。合同协议中有很多防止客户逾期跑单的，以保证后期拖车、处理车或拍卖车。买卖合同协议中内有客户签名，没有写买卖时间，也没有写买方。如果客户有异议，客服就以合同是公司统一制订，不会坑人，同时以合同签好就可以放款引诱客户。如果客户坚持要看，就会让客服带客户到楼下，由客服对客户进行诱导，由于合同比较多，客户也看不懂，客服就会引导客户逐一在需要签字的地方签字，不会再注意合同本身。客户贷款时，公司一般会要求客户提供抵押车辆的备用钥匙，并在汽车上安装GPS定位系统，费用客户承担。客户贷款到期前，公司客服会打电话或发短信通知客户。客户贷款逾期后，公司就会认定客户违约，将逾期未还款的客户情况上报到总公司风控总监吴某处，由吴某决定是否拖车。总公司决定拖车后，公司会安排人员用客户的备用钥匙，根据GPS定位提供的信息，直接将客户的汽车开到公司。如果客户贷款逾期，公司要收取城内为5000元、市外为1万元拖车费，另外还要收取人工费、餐饮、住宿、油费、过路费。公司拖车后，会主动联系客户，要求客户到公司一次性结清剩余本金、利息、拖车费、提前还款违约金、滞纳金。客户如果不能还款，公司就会依照此前签订的买卖合同、委托书，将客户的汽车处理。为了便于管理和业务联系，被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波伙同吴某，通过微信软件、钉钉软件，在互联网上建立聊天群，对总公司和分公司的事务进行管理、安排、指挥。 2016年7月以来，在被告人周义、张骁及吴某的安排、指挥下，被告人潘亚波纠集被告人曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园等人，以非法占有为目的，借车贷为名，利用被害人急需借款心理，将被害人的车辆进行所谓的评估并安装GPS定位，扣留被害人车辆备用钥匙，通过欺骗、隐瞒合同内容、设置空白车辆买卖合同、催促签字等方式与被害人在短时间内迅速签订大量明显不利于被害人的各类书面合同蓄意制造还款陷阱，且以各种理由不给被害人合同，合同仅被告人自己一方持有。以GPS安装费、放款服务费、违章押金、外访费等各种名义当场扣除各类费用虚增债务。客户逾期后又以GPS故障或被害人逾期支付本息为由，单方面肆意认定被害人违约，将被害人的车辆私自扣押，并以出卖所扣押车辆相要挟向被害人索要高额的拖车费、违约金、罚息等费用的手段，在怀化市鹤城区共同实施了十起敲诈勒索活动，非法获利392662元。被告人潘亚波在实施上述敲诈勒索活动过程中，多次与被告人金永泽通过微信沟通、交流，被告人金永泽还为被告人潘亚波寻找车贷抵押车辆提供帮助。2017年底，好邦壹米公司拿出30万元进行分红，被告人周义分得52500元，被告人张骁分得2万多元，被告人金永泽、潘亚波各分得18750元。 2016年7月好邦壹米公司成立以来，在被告人周义、张骁、金永泽等人的策划、组织、指挥下，被告人潘亚波纠集被告人曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园在怀化市鹤城区多次进行敲诈勒索活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，逐渐形成了以被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波为首要分子，以被告人曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园为积极参加者的恶势力犯罪集团。具体事实如下： 1、2016年9月21日，被害人张某到好邦壹米公司怀化分公司咨询车辆抵押贷款业务，业务员陈某某负责接待被害人张某并介绍贷款产品后其决定借款。由被告人曾霞、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到好邦壹米公司风控部门审查通过。后经该怀化分公司工作人员评估其湘N1xxxx吉普自由光汽车可贷款15万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由滕某某代表公司让被害人张某在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为15万元，约定每月20日还款，逾期达10日的，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向张某实际放款142920元。随后，被害人张某按期归还九期还款共计102181元。2017年7月25日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿后，经滕某某联系张某，称其逾期违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人曾霞、潘亚波单方肆意认定张某已违约决定解除合同，要求其一次支付剩余本金、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计12万元，否则三日内将处理车辆。被害人张某迫于无奈，按好邦壹米公司怀化分公司要求和经朋友介绍，将车以过桥抵押至其他公司借贷168800元，经协商还款给好邦壹米公司95070元结清，其他公司扣除费用后，被害人张某仅得到现金0.2万元。被害人张某被敲诈勒索54331元。 2、2016年12月21日，被害人姚某到好邦壹米公司怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，由业务员邓某接待，推销公司贷款业务。由被告人曾霞审核其提交的资料及贷款资质，审核通过后，上传到好邦壹米公司风控部门审查通过。怀化分公司工作人员评估姚某湘U1xxxx宝骏牌730汽车价值5万元，可贷款4万元，并在汽车上安装了GPS，经被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由滕某某让被害人姚某在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为4万元，约定每月20日18时前还款，逾期达3日的，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向姚某实际放款28770元。随后，被害人姚某按期归还四期还款共计13654元。2017年6月2日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿后，经滕某某联系姚某，称其逾期违约车已被公司拖走，要求到公司处理，因违约需一次支付剩余本金、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计1.7万余元，否则三日内将处理车辆。被害人姚某因无力支付，未前往处理，后车辆被好邦壹米公司私自处理。被害人姚某的车辆价值46300元，被害人姚某被敲诈勒索31184元。 3、2017年1月16日，被害人张某某经朋友介绍到好邦壹米公司怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，业务员贺某负责接待并向其介绍公司贷款业务。被害人张某某同意后，由被告人曾霞、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到好邦壹米公司风控部门审查通过。由怀化分公司工作人员评估张某某湘N5xxxx别克牌小汽车可贷款4万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由滕某某让其在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为4万元，约定每月15日18时前还款，逾期达1日的，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人张某某实际放款37020元。随后，被害人张某某按期归还十三期还款共计41300元。2018年3月19日，被告人潘亚波安排他人用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经滕某某联系张某某，称其严重违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人潘亚波等人以被害人张某某逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计24589元，否则三日内将处理车辆。被害人张某某与对方协商未果，后案发，被害人张某某被敲诈勒索28869元，车辆被公安机关追回。 4、2017年2月21日，被害人杨某某经朋友介绍到好邦壹米公司怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，业务员贺某负责接待并向其介绍公司贷款业务。被害人杨某某同意后，被告人曾霞、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到好邦壹米公司风控部门审查通过。怀化分公司工作人员评估其湘N1xxxx宝马320汽车可贷款4.8万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人张明园让其在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为4.8万元，约定每月20日18时前还款，遇节假日周末则提前到工作日，一旦逾期，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人杨某某实际放款44880元。随后，被害人杨某某按期归还一期还款共计3103元。2017年4月11日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人张明园联系杨某某，称其严重违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人曾霞、潘亚波以被害人杨某某GPS故障属违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计58615元，否则三日内将处理车辆。被害人杨某某与对方协商未果，迫于无奈向好邦壹米公司支付58615元，才取回车辆。被害人杨某某被敲诈勒索16838元。 5、2017年5月19日，被害人何某某经朋友介绍到好邦壹米公司怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，业务员黄某某负责接待并介绍业务，被告人曾霞、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到好邦壹米公司总部审查通过。被告人潘铭逸评估其湘U1xxxx吉普大切诺基汽车可贷款人民币230000元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由杨甲让其在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为23万元，约定每月18日18时前还款，遇节假日周末则提前到工作日，一旦逾期，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人何某某实际放款212470元。随后，被害人何某某按期归还五期还款共计71737元。2017年11月24日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经杨甲联系何某某，称其严重违约车已被公司拖走，要求何到公司处理。被告人潘亚波等人以被害人何某某逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计255174元，否则三日内将处理车辆。后经协商，被害人何某某无奈将车低价卖掉后向被告人潘亚波等支付23万元结清。被害人何某某被敲诈勒索89267元。 6、2017年7月10日，被害人宋某某接到好邦壹米公司怀化分公司业务员潘某电话，介绍该公司车辆抵押贷款业务，正好因资金周转需要，被害人宋某某找到该公司办理车辆抵押贷款业务，由潘某负责接待。被告人曾霞、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到好邦壹米公司风控部门审查通过。被告人潘铭逸评估其湘NOxxxx中华牌汽车可贷款2.4万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人张明园让其在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为2.4万元，约定每月9日18时前还款，遇节假日周末则提前到工作日，一旦逾期或失联，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人宋某某实际放款11920元。随后，被害人宋某某按期归还一期还款共计2452元。2017年9月15日，被告人潘亚波等人安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人张明园联系宋某某，称其严重违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人潘亚波等人以被害人宋某某逾期违约为由，要求宋一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计3万元，否则三日内将处理车辆。被害人宋某某感觉被骗，未付款。后因好邦壹米公司发现被害人宋某某的车辆因司法冻结无法过户，潘亚波主动找到宋某某再次协商，双方达成以2.4万元结清。被害人分两次通过微信向被告人潘亚波转款共计23440元后，方才取回车辆。被害人宋某某被敲诈勒索13972元。 7、2017年9月18日，被害人陈某甲经朋友介绍到好邦壹米公司怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，由业务员潘某负责向其介绍公司贷款业务。被害人陈某甲同意后，被告人张明园、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到好邦壹米公司风控部门审查通过。被告人潘铭逸评估其湘NA1xxxx路虎揽胜极光越野汽车可贷款18万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人杨立芳让陈某甲在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为18万元，约定每月17日18时前还款。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人陈某甲实际放款168120元。随后，被害人陈某甲按期归还四期还款共计33056元。2018年2月22日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人杨立芳联系陈某甲，称其违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人潘亚波、张明园以被害人陈某甲逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计241358元，否则三日内将处理车辆。被害人陈某甲与对方协商未果报警。因案发，被害人陈某甲被敲诈勒索106294元属未遂，车辆被公安机关追回。 8、2017年10月18日，被害人邓甲到好邦壹米公司怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，由业务员曾某某负责接待并向其介绍业务。被告人张明园、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到好邦壹米公司风控部门审查通过。被告人潘铭逸评估其湘Nxxxx本田牌雅阁汽车可贷款6.6万元，并在汽车上安装了GPS。由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人孙园园让邓在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为6.6万元，约定每月18日18时前还款，遇节假日周末则提前到工作日，一旦逾期或失联，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被邓甲实际放款61680元。随后，邓甲按期归还三期还款共计11781元。2018年2月23日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人孙园园联系邓甲，称其严重违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人潘亚波、张明园以被害人邓甲逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计8.1万元，否则三日内将处理车辆。后经协商，被害人邓甲无奈向被告人潘亚波等支付6.7万元后，方才取回车辆。被害人邓甲被敲诈勒索17101元。 9、2017年12月13日，被害人黄某经朋友介绍到好邦壹米公司怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，由业务员张甲负责接待并向其介绍业务。被告人张明园、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到好邦壹米公司总部审查通过。被告人潘铭逸评估其湘N6xxxx雪佛兰牌汽车价值7.2万元，可贷款5.6万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人杨立芳让黄某在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为5.6万元，约定每月12日18时前还款，遇节假日周末则提前到工作日，一旦逾期或失联，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人黄某实际放款50120元。随后，被害人黄某按期归还一期还款共计3174元。2018年2月15日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人杨立芳联系黄某，称其严重违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人潘亚波、张明园以被害人黄某逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等共计7.5万元，否则三日内将处理车辆。被害人黄某无力支付，协商无果。后车被好邦壹米公司私自处理。被害人黄某车辆价值61900元，黄某被敲诈勒索14954元。 10、2018年1月16日，被害人舒某到好邦壹米公司怀化分公司办理车辆抵押贷款业务，由业务员张甲负责接待并向其介绍业务。被告人张明园、潘亚波审核其提交的资料及贷款资质通过后，上传到好邦壹米公司总部审查通过。被告人潘铭逸评估其湘N5xxxx北京现代牌汽车价值6.9万元，可贷款人民币4.1万元，并在汽车上安装了GPS，由被告人刘晓进行家访并办理抵押登记，由被告人孙园园让其在包括空白车辆买卖合同等大量明显不利条款且未告知的合同上签字按指印，合同贷款金额为4.1万元，约定每月15日18时前还款，遇节假日周末则提前到工作日，一旦逾期或失联，公司有权解除合同等内容。合同签订后，在扣除各项费用后，被告人周义等人向被害人舒某实际放款38090元。随后，被害人舒某按期归还一期还款共计2242元。2018年3月19日，被告人潘亚波安排被告人刘晓用备用钥匙将车辆偷偷开到事前租赁的车库藏匿，经被告人孙园园联系舒某，称其严重违约车已被公司拖走，要求到公司处理。被告人潘亚波、张明园以被害人舒某逾期违约为由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖车费、人工费、违约金、罚息等费用，否则三日内将处理车辆。被害人舒某表示无力支付，未前往协商，后车被好邦壹米公司私自处理。被害人舒某的车辆价值55700元，被害人舒某被敲诈勒索19852元。 以上，被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波共参与作案10起，涉案金额共计392662元（其中未遂2起，共计135163元）；被告人曾霞共参与作案6起，涉案金额共计234461元（其中未遂1起，计28869元）；被告人张明园参与作案6起，涉案金额共计189011元（其中未遂1起，计106294元）；被告人刘晓共参与作案9起，涉案金额共计363793元（其中未遂1起，计106294元）；被告人潘铭逸共参与作案6起，涉案金额共计261440元（其中未遂1起，计106294元）；被告人杨立芳共参与作案2起，涉案金额共计121248元（其中未遂1起，计106294元）；被告人孙园园共参与作案2起，涉案金额共计36953元。 案发后，被告人周义主动向公安机关投案。被害人陈某甲对被告人周义、好邦壹米公司及其怀化分公司相关涉案人员予以谅解。 另查明，被告人曾霞于2018年6月20日主动到怀化市公安局鹤城分局投案。 上述事实，有下列经法庭举证、质证，本院确认的证据证明： 一、书证 1、被告人的户籍证明，证明各被告人的出生时间及其他身份信息，被告人作案时均已具有完全刑事责任能力。 2、归案情况说明、在逃人员登记表、出所登记表，证明被告人周义2018年5月8日主动到公安机关投案；被告人曾霞2018年6月20日主动到公安机关投案；2018年4月19日，公安机关在怀化市鹤城区xx桥涵洞旁的马路上将被告人杨立芳抓获，在怀化市鹤城区xx电影院门口将被告人刘晓抓获；2018年4月9日18时，公安机关在xx城19楼1910-11内将被告人潘亚波、张骁、金永泽、张明园抓获，当天23时，潘亚波打电话联系潘铭逸，要求其开扣押车辆到公安机关退赃，潘铭逸开车至公安机关，被抓获；2018年9月16日，公安机关在怀化火车站候车室将被告人孙园园抓获。 3、被害人张某、姚某、张某某、杨某某、何某某、宋某某、陈某甲、邓甲、黄某、舒某车辆抵押贷款资料及相关银行流水，证明被害人张某、姚某、张某某、杨某某、何某某、宋某某、陈某甲、邓甲、黄某、舒某在好邦壹米公司办理贷款的具体情况。 4、车贷产品大纲通用版，证明湖南好邦壹米信息咨询有限公司怀化分公司对汽车抵押贷款的申请条件、产品类型、征信、提前还款、逾期处理、违约处罚等内容进行了具体的规定。 5、培训大纲，证明湖南好邦壹米信息咨询有限公司怀化分公司对公司员工业务渠道拓展、话术演练、业务开展技巧、风险把控等内容专门制定培训大纲，证明湖南好邦壹米信息咨询有限公司怀化分公司有专门的业务操作规程，以及编写了专门对员工的培训资料。 6、工作计划、培训心得体会、保证书、保密协议，证明湖南好邦壹米信息咨询有限公司怀化分公司对公司员工实行公司化规范管理。 7、扣押决定书、扣押物品清单、扣车登记表、入户机动车查询情况、发还物品清单，证明公安机关从潘亚波处扣押十台从违约客户处拖回来的汽车，其中有被害人张某某、陈某甲被拖车辆，后发还被害人，以及从潘亚波办公场所扣押了6台电脑主机的事实。 8、银行交易明细，证明各被害人实际借款及还款的情况；以被告人潘亚波名义开设的银行卡用于好邦壹米公司接受怀化分公司客户还款及发放贷款的资金流水情况；被告人张骁、周义、潘亚波、金永泽及杨某、佘某某、童甲、童乙相互间有大量资金来往。 9、收费标准表，证明张某某逾期至2018年3月20日产生的费用为剩余本金11101元，利息952元，拖车费5000元，人工开支5000元，提前还款违约金2000元，逾期违约滞纳金636元，共计24589元。 10、房屋租赁合同、停车场租赁合同、xx城物业等费用缴纳记录，证明好邦壹米公司怀化分公司租赁了怀化市鹤城区人民南路xx大厦1910、1911室作为其办公场所，以及租赁了用来停违约客户拖车的停车场的事实。 11、工商登记资料、营业执照，证明好邦壹米公司的工商登记注册及股东情况，法定代表人是周义，成立日期为2016年7月11日，经营范围是：信息技术咨询服务；企业管理咨询服务；贸易咨询服务；汽车销售；汽车租赁服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。好邦壹米公司怀化分公司负责人是潘亚波，成立日期2016年7月20日。 12、接报案登记表、立案决定书，证明公安机关受理案件的事实经过。 13、好邦壹米公司怀化分公司逾期拖车名单、怀化营业部结清名单、还款统计表，证明本案各被害人借款、还款、被拖车、结清费用及具体经办人员情况。上述表格经被告人张明园签字确认。 14、协助查封、冻结财产通知书，证明怀化市公安局鹤城分局依法冻结了涉案人员财物情况。 15、鹤价认定函【2018】196号怀化市鹤城价格认证中心价格认定结论书，证明湘A1xxxx路虎揽胜极光19xxxx型越野车用拖车从靖州苗侗族自治县xxx酒店拖至怀化市鹤城区河西xx院子附近仓库内的拖车费用为1480元。 鹤价认定函【2018】1464号、【2019】0466、0467、0468号怀化市鹤城价格认证中心价格认定结论书，分别证明被害人陈某甲的湘A1xxxx路虎揽胜极光价值21万元、被害人张某某的湘N5xxxx别克牌汽车价值31666元、被害人黄某的湘N6xxxx雪佛兰牌汽车价值61900元、被害人舒某的湘N5xxxx北京现代汽车价值55700元、被害人姚某的湘U1xxxx宝骏牌汽车价值46300元。 16、情况说明，证明公安机关侦办案件情况。 17、证明，证明被告人潘亚波的中共党员党组织关系，系常德市xx区xxx镇xx社区第二党支部党员。 18、中国银行保险监督管理委员会常德监管分局、怀化监管分局的证明，证明好邦壹米公司及其怀化分公司未办理金融许可证，不具有办理公众存款、发放贷款业务资格。 19、谅解书，证明被害人陈某甲对被告人周义、好邦壹米公司及其怀化分公司相关涉案人员予以谅解。 20、微信聊天记录，证明：（1）被告人潘亚波、张明园通过微信、钉钉软件，向被告人周义、张骁及同案人吴某汇报好邦壹米公司怀化分公司的经营情况，被告人周义、张骁及同案人吴某通过微信对好邦壹米公司怀化分公司的车贷业务管理情况；（2）被告人周义、张骁、吴某、金永泽、潘亚波建立好邦团队管理群，周义、张骁、吴某通过管理群对好邦壹米公司各分公司特别是怀化分公司的经营情况进行管理；（3）被告人潘亚波、金永泽通过微信聊天，互相通报管理分公司具体实施敲诈勒索和车贷业务的相关情况及被告人金永泽帮助潘亚波寻找车贷抵押车辆的事实。 二、被害人的陈述 1、被害人张某的陈述，证明2016年8月中旬，张某接到一个自称是怀化好邦壹米车贷公司的陈某，向其介绍了车贷业务。张某到了怀化好邦壹米车贷公司，潘亚波接待了张某，并称张某的车牌号湘N1xxxx吉普自由光汽车评估价为15万元，双方商议贷款15万元，接着，一个女客服人员就拿出一叠合同来给其签字，潘亚波就陪在旁边，女客服就催其快点签字，等下班了就不能放贷了，张某只大概看了一个合同的标题，没有看到合同的内容，就按照女客服的要求在合同上签字。第二天中午陈某来沅陵找张某拿了车辆保险单，并确认每期还款金额，到下午3、4点钟对方就把贷款转到张某的中国银行账户上了，扣除手续费、GPS费、登记费等，实际到账14万元左右，约定分18期还款，每月还款12350元左右，每月的20号还款，还款至潘亚波的银行账户，张某一共还了9期，总共还了11万多元。2017年7、8月的一天早上，张某发现停在沅陵三中的家楼下的车辆不见了，联系了好邦壹米公司才知道车子被他们公司拖走了，他们要求如果要取车需要交违约金5万多元，拖车费1万元，利息加尾款6万元左右，总共加起来12万元左右。后张某通过朋友王某联系潘亚波，告知需交109500元才能取车。王某知道其没钱，就介绍其到星展车贷公司贷款，王某的朋友给了109500元转给潘亚波，王某称车辆由其暂时保管。2017年9月份，张某在星展车贷公司办理了车辆抵押贷款了168800元，跟在好邦壹米公司贷款程序是一模一样的，扣除了手续费、GPS费、登记费等7000元左右，然后还收了几千元中介费和第一期的还款扣款，除去潘亚波的109500元和扣除的费用，最后到手只有2000元。 2、被害人姚某的陈述，证明2016年12月份，被害人姚某因需要资金周转，在好邦壹米公司采用押证不押车的方式借款，用自己的宝骏730抵押，说好可以借4万元，分18期还款，每期每月17号还款3100多元，可扣除费用后实际到手2.8万元。一个姓吴的男性业务员接待他的，签合同是一个姓刘的男子拿来的。在签订合同时，姓刘的男子没有告知逾期后需要承担的后果和风险，没有讲违约金及拖车费，签订合同时，称合同是公司统一的模板，不会坑姚某一个人，要姚某核对一下合同金额、还款期限就行了，其他的不重要，不用看，姚某当时没觉得签合同有危险就签了合同，里面的内容都没看清。姚某提出要合同，他们也没有给姚某合同，说是行规。姚某按期还款了4期借款，在第5期时，因为资金紧张，出现逾期，17号时他们公司有个女的打电话问情况，19号还发微信称要每天收取4-500元逾期费用。2017年6月1日晚上，他们公司将姚某车辆从保靖一修理厂拖走，要求姚某一次性交逾期费、拖车费、还款等共计1.7万多元才能取回车辆。姚某因无力支付就没有去取车，他们也没有再联系姚某。 3、被害人张某某的陈述，证明因为生意需要资金周转，张某某经人介绍到好邦壹米车贷公司。好邦壹米公司经与张某某协商后决定借款4万元，然后就准备合同、资料要张某某签字，张某某想看下合同，对方就催张某某签字，说合同都是一样的，只要看一下利息是一分八，每月还3175元，还18个月就可以了，张某某当时大概看了一眼就按客服的要求签字。签完之后，张某某就加了对方的微信，好邦壹米公司就说要扣GPS费什么的，一共是2980元，从借款里扣，过了两个小时，借款就转到张某某账户上了。张某某之后还了13期，到了2018年3月16日，因为带小孩看病，身上没有钱，就没有还钱，到了3月17日，公司就给张某某发了一条催告短信，说张某某逾期一天，罚息是月还款金额的百分之五，因为张某某手上没钱，就想逾期一天是159元，等张某某到了怀化再想办法，后张某某和公司一直在协商，到了19日中午的时候，张某某就发现车被拖走了，公司客服就给张某某发了个信息，说张某某严重违约，公司已将车子收回了，要张某某尽快与公司联系，三天后无响应就会将车子债权转让，之后张某某到公司谈的时候，公司就让张某某一次性还清剩余本金11101元，利息952元，拖车费5000元，人工费5000元，提前还款违约金2000元，逾期4天的滞纳金636元，一共是24589元。张某某不同意他们的算法，之后旁边有个人就说着两万多元钱肯定要还的，可以帮张某某把车子抵押到其他公司去，还了这笔贷款，张某某想抵押车子打款都是套路，张某某就走了，之后张某某又去拿回了张某某车子里的东西。 4、被害人杨某某的陈述，证明2017年2月份左右，通过有人在其车上发的小卡片广告，杨某某在好邦壹米信息咨询有限公司以其名下的一辆宝马320汽车办理抵押贷款，是一个叫小贺的女的接待，小贺介绍借款利息不到1分，另外一个好像是副经理的女的给杨某某签订合同，有很多份合同，副经理要其把借款金额、利息、每月还款日期和金额、个人信息核对下，然后就指导其在合同上签字，并说出现逾期的话，公司会收取罚息。其共贷款4.8万元，最后扣除手续费后实际到账44800元，杨某某在2017年3月份还了第一期贷款3100元。到了2017年4月份的时候，杨某某的还款期限还没到，好邦壹米公司在事先没有告知杨某某的情况下直接将车开走了，杨某某车子是在洪江区被拖走的，杨某某在第二天就直接到了该公司找到姓潘的经理沟通解决，经理说是车辆的GPS出了故障，所以被拖车子，要其一次结清剩余本息，并支付拖车费、违约金等费用，因为杨某某的车子在公司，杨某某只能妥协，后面杨某某支付了5.8万多元才将车子赎回来，拖车费是5000元。 5、被害人何某某的陈述及费用明细，证明2017年5月份因为工程资金周转困难，经朋友介绍认识了好邦壹米车贷公司一个姓黄的业务员。2017年5月19日，何某某和向某开车到了好邦壹米车贷公司，那个姓黄的业务员和一个姓潘的经理进行了接待，他们评估何某某的吉普大切诺基汽车可抵押贷款23万元。当时签订了借款合同、抵押合同等很多资料，因他们催何某某签字，何某某急需要钱就没看清资料内容签字了。何某某和潘亚波商议利率一分九厘八，分24期还，每月22日前还14814元，还说要扣保证金、中介费、管理费、GPS费等一共13000多元，2017年5月22日实际到账216000多元。签字后何某某要求他们给一份合同，他们说不提供合同。签订合同时他们没有说违约的条款及违约责任的事情，也没有说逾期拖车的事，以及一次性结清剩余本息、违约金、拖车费等，如果何某某当时知道这个情况是不会签这个合同的。何某某于每月22日准时还款，连续还款5个月，到了2017年11月22日，因为没拨到款何某某逾期了一天，23号公司就发信息说逾期一天罚息706元，24号又发信息说逾期两天罚息1412元，到了25日就发信息说逾期车子已经被收回了，后从向某处了解才知道车是在吉首一停车场被人强行把车开走。26日下午的时候何某某到公司去协商，何某某就说按原来的分期还款，逾期罚息愿意支付，但他们不同意，说已经逾期要一次性结清本息，加上违约金、拖车费等一共是255174元，否则就处理车子，后面何某某通过找人找潘亚波协商交了23万元才结清。 6、被害人宋某某的陈述，证明因为经营板材批发需要资金周转，好邦壹米信贷公司的一个女客服打电话给宋某某介绍车辆抵押贷款业务。2017年7月10日宋某某到好邦壹米信贷公司去做车贷。当时是一个女的接待了宋某某，公司先评估宋某某的湘N0xxxx中华牌汽车价值3万，可贷款2.4万元，利息大概是一分多的月息，宋某某答应了。然后另一个女的拿了好多资料说是借款合同催着宋某某签字，宋某某都没有看清资料内容，又急着要钱，就签了字。签完字公司就给了宋某某一张纸的借款合同，宋某某按照他们公司的规定把宋某某的车辆登记证和备用钥匙押在了公司。宋某某借款2.4万元，分12期还，每月9日前还款2452元，扣除违章押金、手续费、装GPS等一些费用大概是一万二千元，当天实际到账1.2万元。宋某某还了二期后，第三期因生意忙忘还而逾期了，宋某某记得大概是逾期到了第三天，当天晚上，具体日子宋某某记不得了好像是2017年10月份好邦壹米公司把宋某某的车拖走了。过了两三天，宋某某去公司处理，是一个女的经理接待的，他们说要想赎回车子，就必须要一次性把剩余本金还完，加6000元的拖车费，还有8000元的逾期违约金。当时宋某某和他们吵了起来，他们说是公司的规定，还威胁宋某某说要不然就把宋某某的车子卖掉，宋某某说你要卖就卖，很生气的就回去了。大概那次吵完一个多月之后的样子，好邦壹米公司的打电话跟宋某某说去他们公司再谈一下车子的事情。宋某某当天就去了公司，他们姓潘的老总就问宋某某为什么宋某某的车子过不了户，他们就是准备把宋某某的车子卖掉的，但发现过不了户才叫宋某某回去谈。当时宋某某也不清楚为什么过不了户，宋某某看他们没办法，就要他们少要点违约金和拖车费，姓潘的答应了，最后谈好是2.4万元钱，宋某某当场给姓潘的微信转了一万元钱，过了三四天的样子，宋某某筹了1.4万元，再次去他们公司，给姓潘的微信转了1.4万元钱之后才把宋某某的车子赎回来的。 7、被害人陈某甲的陈述，证明被害人陈某甲因为家里资金周转遇到困难，经朋友李某某介绍，于2017年9月18日到湖南好邦壹米信息咨询有限公司办理车辆抵押贷款，用自己的湘NA1xxxx路虎揽胜极光越野汽车在该公司借款18万元，分36期还，每月18日还款8264元，扣除了保证金、中介费、管理费、装GPS的费用，2018年9月19日实际到账168120元。签订合同时，公司工作人员催其签字，其没看清楚资料内容，因急着要钱就签字了。签订合同后问他们要一份合同，但是他们不提供合同，说贷款的都不给合同。之后每个月18日前按时还款，2018年2月18日这期是大年初三还款，公司要求其提前到放假前的一个工作日还款，其因为钱比较紧张，经与公司客服杨立芳协商18日还款，对方就说18日以后还款需交纳逾期414元一天的逾期费，其表示同意。到了2月22日，公司客服微信催收需下午四点前必须还款8264元，逾期费要从11日算起，其对逾期时间提出了异议。晚上23时20分许，其路虎车在靖州xxx酒店门口在其不知情的情况下就公司被拖走了，对方就给其发信息告知车被公司拖走，要其尽快联系他们公司，否则三天后将车债权转让。过了几天，其到公司去准备交该期还款和逾期费，对方要其一次性结清剩余本金16万元、利息45696元、拖车费1万元、人工开支1952元，提前还款违约金1.8万元、逾期违约金6210元等费用，共计241358元。其觉得不合理，双方一直协商未果。 8、被害人邓甲的陈述，证明2017年10月18日，被害人邓甲因需要资金周转，就到鹤城区xx城19楼好邦壹米贷款公司办理抵押借款，一个男子接待了他，称可以抵押车辆登记证就可以办理抵押贷款，并安排人对邓甲所有的湘NDxxxx黑色本田牌雅阁汽车做了评估，评估价7.5万元可贷款6.7万元，分24期还款，每期还3942元，公司要收GPS费用和服务费等一共4000元。邓甲答应后，公司客服就拿了一堆很厚的合同让邓甲签字，并在一直在催，说贷款的人都是这样签的，没什么好看的，邓甲看合同那么厚，钱又要得急，就在合同上签了字。当时客服说了有违约金，就是每月还款额的百分之五，还说逾期后联系不上的才会被拖车，但没有讲要收拖车费。签完后邓甲就要一份合同，客服不同意，说要寄回总公司盖章，借款方没有合同。第二天公司给邓甲账户打了6.3万元钱。邓甲一共还了三期共11826元，第四期2018年2月18日逾期未还，邓甲每天和公司客服沟通要求缓两天还，愿交纳违约金，2018年2月23日凌晨0时许，公司偷偷的将邓甲停在芷江县xx花园小区停车场的车辆拖走，要求邓甲要把所有本息、违约金、拖车费等费用全部一次性结清，总共有8.1万元钱，后面沟通了好久，邓甲还了6.7万元钱。 9、被害人黄某的陈述，证明2017年12月份的时候，由于需要资金的周转，通过朋友介绍，黄某就找到xx城十多楼的“快牛车贷公司”，告诉他们黄某想做车辆抵押贷款。当时公司是一个叫张甲的业务员接待的黄某，她告诉黄某他们公司放款快，只要黄某有贷款资格，当天就可以放款。2017年12月14日，黄某就带着黄某车子的“车辆登记证”、工资流水、房屋全款证明就去了“快牛车贷公司”。到公司后，张甲带黄某到公司客服处，一个叫杨立芳的客服接待了黄某。他们给黄某车辆作了评估，评估价是10万元，但黄某只要贷5.5万元，然后杨立芳就让黄某签合同。签合同的时候，杨立芳把合同放在黄某面前让黄某签字，然后她口头告诉黄某了一些合同上的内容，比如借款协议、每月14日还款、共分24期还，每月还款3174元等。当天放款确实下来了，但公司告诉黄某要扣除手续费、违章费、GPS费等费用，最后贷款下来实际到账是48742.49元。到了今年1月份（2018年1月），黄某直接还了第一期，然后到了2018年2月14日，杨立芳通过微信向黄某催账，告诉黄某公司突然从快牛车贷公司变成了好邦壹米公司，给黄某提供的账号也变成了一个私人账号，由于黄某怕被骗就提出当天去公司还款，结果杨立芳说过年公司都不上班，黄某说钱都准备好了，只要不是被骗就还款。杨立芳就说这是公司制定的账号，要黄某往这个账号付款。黄某当时就提出第二天去她公司还款，她就要黄某先付款再去她公司都可以，因为黄某怕被骗当天就没有还款，准备第二天去公司还款。2月15日凌晨，黄某从xx开发区的“V秀”KTV出来就发现车子不见了。当天上午，黄某就接到公司短信说黄某的车被他们拖走了，还说如果黄某三天不去公司处理，就把黄某的车子债权转让了。于是黄某就到了公司，公司告诉黄某说要是取车就需要黄某全额还款，还款金额是4万多的欠款、1万元的拖车费，还有逾期费等等其他费用，总金额加起来需要还款7.5万元。由于黄某一直没有能力一次性付清这些款项，所以黄某到现在也一直没有去公司把车子取回来。黄某抵押的是一台白色的雪佛兰创酷SUV，车牌号是湘N6xxxx。黄某也不知道他们是怎样把车拖走的，黄某没有留钥匙给他们。 10、被害人舒某的陈述，证明2018年1月份，被害人舒某因需要资金周转，在好邦壹米公司采用押证不押车的方式借款，一个叫张甲的业务员接待了他，并安排人看了他的湘N5xxxx北京现代牌汽车，舒某向公司借款41000元，扣除费用后到手38090元，按24个月还款，每月15日还2242元。在签订合同时，他们的业务员拿了几十页的合同要舒某签字，只告诉了舒某贷款金额、期限、每月还款等基本内容，没有告知逾期会被拖车，只讲会有逾期罚息每天100元滞纳金。签订合同时，也不让看清合同内容，业务员用手押着合同的抬头，也没有给舒某一份合同。舒某正常还款1期2242元，在第二期时没有及时还出现逾期，逾期5天的时候，公司在舒某不知情的情况下，将车从溆浦xx医院的胡同里拖走了。第二天公司一位姓孙的业务员告诉舒某要一次性结清本金、利息、滞纳金、拖车费等所有费用才能取车，后来就没有音讯了。 三、证人证言 1、证人陈某乙的证言，证明2018年1月份，陈某乙接到湖南好邦壹米信息咨询公司怀化分公司业务员的推销电话，问其要不要贷款。因需要资金周转，2018年1月23日陈某乙在怀化xx城湖南好邦壹米信息咨询公司以其所有的宝马525轿车（车牌号湘N0xxxx）作为抵押借款21.5万元，扣除手续费、GPS费、登记费等，实际到账20.7万元左右，约定分24期还款，每月还款11754元，利息算下来总共是90604元，每月的22号还款，现在已经还款3期。业务员是曾某某，公司还派了人对车进行了评估和回访，签合同是一个女的工作人员，她拿好多样式合同过来给其签，合同的具体内容他们没有作具体说明，其只是大概看了一下，没有看清楚合同内容，然后他们要其签字其就签字了，其签好的合同在甲方处都是空白的，所有的合同也没有给其一份。给陈某乙贷款的出借人应该是潘亚波，签合同的过程中工作人并没有告诉陈某乙违约需要承担的后果和风险。 2、证人刘某的证言，证明2017年11月份，刘某因为需要资金周转，通过朋友的介绍找到好邦壹米公司，这个公司又叫快牛车贷公司。刘某于2017年11月13日到怀化xx城的湖南好邦壹米信息咨询公司，接待的业务员叫张乙，当时刘某以名下的保时捷卡宴（车牌号湘NGxxxx）作为抵押借款36万元，扣除手续费、GPS费1680元、登记费等，实际到账343920元左右，然后另外一个和张乙一起来的人等刘某到帐后就拿走了1万元现金，这是什么费用其不知道，大概就是属于中介费的意思，然后其的贷款约定分24期还款，每月还款19680元，每月的12号还款，现在已经还款6期。签合同是一个女的工作人员拿好多样式合同过来给其签，合同的具体内容他们没有跟刘某作具体说明，也没让刘某看，然后他们要刘某签字，签好的合同在甲方处都是空白的，所有的合同也没有给刘某一份。签订合同当天，公司就放款了，放款的汇款人叫周义，还款是转到一个叫潘亚波的账号上。签合同的时候他们用手挡着合同的内容，只露出签字栏让其签，当时也没有注意这么多，就都签字了。签合同的过程中并没有人告诉其违约需要承担的后果和风险。 3、证人龙某某的证言，证明龙某某因需要资金周转，2017年11月10日其以车牌号为湘N7xxxx的本田广本宾智车去好邦壹米公司做的押证不押车车贷。当时是一个微信名叫“花花”的女人接待，公司先评估其的车子价值10万元，能贷款8万元，利息比较低，大概是一分四左右的月息。然后，有另外一个女的拿了借款合同、抵押合同等很多资料催着龙某某签字，龙某某都没有看清资料内容就签了字。签完字后，龙某某也没有问他们要合同。龙某某还按他们公司的规定把车辆登记证和备用钥匙押在了公司。龙某某借了8万元整，分24期还，每月12日前还款4374元，扣除违章押金、手续费、装GPS等一些费用大概是1.2万元，2017年11月13日下午18时许龙某某银行账户到账是68470元。借款的时候，公司没有明确告诉逾期后收取的相关费用，只是“花花”口头说了逾期会产生违约金，但是没有具体说是多少，也没有明说具体相关违约项目。 4、证人肖某某的证言，证明2018年1月20日，肖某某在怀化xx城好邦壹米公司以自己名下的别克车作抵押借款10万元，扣除手续费、GPS费、登记费等，实际到账9600元。签订合同时，是一个女工作人员让肖某某签的，合同的具体内容他们没有跟其作具体说明，肖某某只是大概看了一下合同内容，然后他们要其签字肖某某就签字了，肖某某签好的合同在甲方处都是空白的，所有的合同也没有给其一份。 5、证人赵某某的证言，证明赵某某因为做生意需要资金，2017年9月20日在郴州xx区大xxxx2109室快牛车贷抵押贷款，一个小伙子接待了赵某某，看了赵某某的车说可以贷10万，并称要扣手续费、车辆违章的押金、GPS安装费，大概一万左右，说都是这么扣。然后是签合同，是一个女的，赵某某想看下合同内容，她就拿着合同说合同都是公司统一的模板，不会骗赵某某一人，赵某某核对下借款金额和利息有没有错就行了，签完字就可以拿钱，其当时还是不放心，还是想看一下，看那个女的合同写的金额是不是这么多，其看下借的金额和利息一致，就放心了一些。赵某某按照要求一共签了三份，合同里的内容不清楚。签完合同后，她告诉赵某某不要逾期，逾期有违约金，违约金很高，但具体多少没有讲。后面收到86480元，被扣了一万多元。 6、证人袁某的证言，证明湘L5xxxx的小车是袁某从一个姓曹的朋友处买的，因为姓曹的朋友用车抵押在一家叫快牛车贷的公司借了钱，没钱还，车被对方扣了。为了还钱，经和车贷公司协调，袁某花7万元钱买了下来。 7、证人欧某某的证言，证明欧某某2018年1月22日到郴州市xx区xxxx2109快牛车贷以车抵押贷款，签合同时，一个女的拿了一沓合同，就跟欧某某说，这是公司的统一模板，不会骗欧某某一个人，让欧某某看了合同的借款金额，还一直催着欧某某在指的地方签字。签完后说要其按时还款，不要逾期，逾期有违约金，但没有说多少。 8、证人陈某丙的证言，证明2017年11月份，陈某丙因需要资金，到快牛车贷用自己的车抵押贷款，签合同时，陈某丙看了合同，前面是借款合同，都没有问题，后面是一个合同定的一些违约责任，上面写的不按时还款会出现很高的利息，陈某丙问是怎么回事，车贷公司解释逾期一两天会有罚息，逾期久了，公司会拍卖车，但只要按时还款，这些就都不存在。陈某丙想也是借钱周转，不会逾期，就签了。然后陈某丙就按要求签字，有很多张，陈某丙只看了前面几张，后面的是什么内容也不清楚。签完问他们要一份合同，他们说发电子档，但一直没有发。 9、证人廖某某的证言，证明2017年11月9日，廖某某因需要资金，到快牛车贷用自己的车抵押贷款，签合同时，廖某某看了合同，前面是借款合同，都没有问题，后面是一个合同定的一些违约责任，还有车辆买卖合同、委托书，廖某某就问是抵押贷款，怎么要签买卖合同，公司客服回答说是公司的规定，只要按时还款就没有事。上面写的不按时还款会出现很高的利息，廖某某问是怎么回事，客服回答逾期一两天会有罚息，但只要按时还款，这些就都不存在。客服指着签字的地方让廖某某签，有很多张，廖某某只看了前面几张，后面的是什么内容也不清楚。签完问廖某某要一份合同，客服说要发总部盖章，其如果需要的话，到时候再寄。 10、证人向某某的证言，证明潘亚波在2016年3月18日以湖南好邦壹米信息咨询有限公司怀化分公司的名义租赁了其和姐姐位于怀化市鹤城区xx城1911、1910两套房子的事实。 11、证人梁某某的证言，证明两年前，好邦壹米信息咨询公司租赁了梁某某位于鹤城区xx四桥南边的xx村xxx村民小组的一个面积大概300平房的仓库，合同签了一年后，双方又签了一次合同。仓库平时最多的话有十多台车，最少的情况也有几台。 12、证人阙某某的证言，证明阙某某2015年6月到湖南好邦咨询公司做会计。公司法人是周义，股东有佘某某、杨某、童甲、童乙，后来好邦壹米公司收购了张家界和怀化的壹米公司，于2016年6月左右两家公司合并新成立了湖南好邦壹米信息咨询有限公司，总公司设在常德，公司法人跟总经理还是周义，股东新加入了原壹米公司的两个老总张骁和金永泽，但工商注册时没有张骁的名字，而是潘亚波。新公司成立后，阙某某还是公司的会计，出纳是燕某，分公司没有财务。周义负责整个公司的运营管理，张骁负责整个公司的业务，新聘请了吴某为风控总监，负责整个公司的风控把关，金永泽负责张家界分公司，潘亚波负责怀化分公司。后来公司扩张，成立了吉首分公司，由周义安排朱某负责，后来又成立了郴州分公司由金永泽负责，张家界分公司改由陆某负责。佘某某、杨某、童甲、童乙四个股东只负责出资，不负责公司运营管理。周义、张骁、金永泽、潘亚波他们之前就经营过车贷公司，他们根据原合同一起商量拟定了一份合同，叫其拿给公司聘请的法律顾问刘甲进行审核，刘甲称车辆买卖合同是无效的，其将刘甲修改好的合同交给了周义，后来周义就将合同模板下发给了各分公司，其中车辆买卖合同还在继续签。公司在2017年1月到2018年2月，公司填补了之前亏损后累计盈利110万元左右。2018年2月份，公司股东从这110万盈利中拿出30万元按公司股份分红。公司对员工也是进行培训的，大概是2016年底或2017年初，公司有组织门店到常德一起开过讨论会，还有一次公司组织团队经理到常德进行过一次培训，另外还有针对各分公司的骨干客服组织到常德公司会议室培训过一次。 13、证人刘甲的证言，证明刘甲从2016年3月1日至2018年3月1日任湖南好邦壹米信息咨询有限公司法律顾问。期间，该公司法人周义叫人将公司从事车辆抵押贷款的业务合同让刘甲审查，合同刘甲都看过，当时有借款合同、车辆买卖合同、委托书等，刘甲看后提出居间服务协议违约附加条款中约定的利息、违约金、拖车费、罚息等费用过高，还有就是签订车辆买卖合同是无效的意见，周义有没有听其的意见不清楚。刘甲代表公司为追讨借款到法院打过官司。 14、证人王某的证言，证明2017年8、9月的一天，王某的朋友“宝宝康”告诉王某，张某的丈夫舒某某在好邦壹米公司怀化分公司贷款逾期被公司拖车了，要王某帮忙协调下。过了两天王某到该公司找到经理潘亚波说情，潘亚波称按公司规定要一次性结清剩余本金、拖车费、罚息等共计十万多元才能放车，然后王某给该公司的张骁打了电话说了这个事情，让帮忙少点费用。后王某将情况告诉了张某和舒某某，他们没有那么多钱，王某就帮忙先垫钱把好邦壹米公司贷款结清了，王某是通过自己的工商银行卡转账给潘亚波9.9万元。 15、证人张乙的证言，证明2016年8、9月份，张乙到好邦壹米公司怀化分公司担任业务员，2017年6、7月份担任团队经理，张乙和陈某某都是团队经理。业务员的工作就是招揽、联系客户，还通过在微信朋友圈发广告或发放公司统一印发的车贷广告，内容是：押证不押车贷款，当天放款，利息低，手续简单，门槛低，不看征信、银行流水，只要有车就行。通过这种方法寻找不特定的客户，如果有需要办车贷的客户看到卡片会打电话过来，业务员就接待，介绍车贷产品、利息、GPS安装费、家访费及手续费等，跟客户达成借款意向后，就把客户的基本信息填一个信息表，然后就将客户和信息表一并交客服去办理合同，业务员就不用再管了。客服会跟客户去签合同、办手续、放款、催收，如果出现逾期，公司有专门的人去拖车，拖车后会有专门的人处理后续事情。2017年8、9月份的时候，公司在常德叫人给分公司的负责人、团队经理、外访人员分别展开了专业培训，团队经理是培训了怎么去开展业务，培训新员工，强调要做好自己份内的事，不要去参合其他部门的事。意思就是要带好团队开展业务，不要过问外访、客服、公司经营的事情。张乙看见过有些客户来公司闹说公司将他们的车卖了，所以知道公司卖过一些客户的车。 16、证人吴某某的供述，证明吴某某在好邦壹米公司怀化分公司担任业务员的工作情况与张乙供述的事实基本一致。吴某某只参与了联系客户，其对其他的事务没有参与。向客户说明逾期产生的不利后果是公司客服的工作职责，公司是不会让业务员掌握的，客服在跟客户签合同时，都不让业务员进客服部办公室。2018年4月10日1时许，潘铭逸把吴某某叫醒，称接到刘晓的电话讲潘亚波要把停在刘晓家里的那两台车开到公安局去，于是吴某某和潘铭逸就开着车到公安机关。 17、证人童甲的证言，证明2015年周义向童甲和杨某、佘某某、童乙提起开一家车贷公司，由周义负责管理，其他人只要投钱，按每月1.5的月息标准给息，另外公司盈利后还可以按股份分红，大家同意了。2015年周义就在常德市武陵区成立了好邦壹米公司，童甲占股份的百分之五，只知道公司是跟车辆抵押贷款有关系。2016年周义提出公司要扩大规模，还有一家公司要和公司合并成立新公司，大家都同意了，2016年周义在常德成立了好邦壹米公司，另外在湖南其他县市区也有好邦壹米分公司，新成立的公司又多了张骁和金永泽两个股东，他们负责公司管理，法人还是周义，负责总体管理。童甲向公司投入的资金都是童甲从中国银行卡转到周义或杨某的卡上，到月底再由公司会计阙某某按其投入总资金的1.5%或者1.2%给付利息。童甲大概参与了2、3次的会议，每次开会的内容就是通报公司现在的财务状况，资金上的去向，没有说具体管理上的事情。 18、证人童乙的证言，证明好邦壹米公司的成立情况与童甲的供述一致。还证明童乙占股17.5%，一共投资大概1000多万元，公司的管理、人事、运营都是周义负责，张骁、金永泽也参与管理，会计是阙某某，其他人就不知道了。童乙和杨某、佘某某、童甲只负责投钱拿固定利息，公司再将钱借给客户，收取利息，公司以利息差作为公司收益来源。童乙向公司投入的资金都是童乙从建行卡转到周义或杨某的卡上，到月底再由阙某某按其投入总资金的1.5%或者1.2%支付利息。2017年公司有30万的盈利分红，股东按比例分，童乙分得5万元。股东大会童乙参与了2、3次会议，每次开会内容就是通报公司现在的财务情况。 19、证人佘某某的证言，证明好邦壹米公司的成立情况与童甲、童乙的证言基本一致。还证明合同是周义制定的，佘某某只知道合同里有借款合同、抵押合同、居间服务合同，借款合同的一方就是几个出资人。佘某某没有看过合同，也没有在合同上签过字，佘某某不在场都是委托周义和公司负责。佘某某向公司投入的资金都是从佘某某个人农业银行卡转到公司用于业务的佘某某个人工行银行卡、周义或杨某的个人银行卡上，每月月底会计阙某某按其投入总资金的1.5%或者1.2%，通过个人银行卡把月利息打给佘某某个人农业银行卡，佘某某共在公司投资900余万元，收回本金90多万元。2017年公司分红，其分得了5万元。 20、证人杨某的证言，证明好邦壹米公司的成立情况与童甲、童乙的证言基本一致。还证明杨某在公司占股份17.5%，杨某和童甲、童乙、佘某某只出资，未参与公司的经营，公司实际经营由周义具体负责。提供的资金按300万以内1分5给利息，多出的部分1分2给利息，有盈利的再按股份进行分配。公司实际经营由周义负责。公司分过一次红，其得了52500元。 四、被告人的供述与辩解 1、被告人周义的供述和辩解，证明：（1）好邦壹米公司成立情况、股东情况、公司组织结构及工作职责情况，该公司的成立，系被告人金永泽首先提出，通过周义、金永泽、张骁商量后决定的；（2）好邦壹米公司的业务流程为：首先是业务员通过对需要贷款的客户介绍公司产品后拉揽客户到公司借款，到公司后再负责跟客户前期沟通，然后准备客户贷款所需要的相关资料后给公司客服，公司对客户资料审核通过、车辆评估后，由客服与客户签订相关的借款合同等资料。车辆评估师对车辆安装GPS，外访再将车辆到车管所备案办理抵押登记，然后总公司放款到客户账户上。对放款后的客户公司客服会在还款日前三天短信提醒客户还款，对还款日未还款的就视为违约，客服对客户每天都会电话联系，告诉其已违约，要其尽快还款，对违约后的客户总公司放权给分公司拖车，然后让违约客户到公司结清贷款和违约后产生的相关费用，对于没有能力结清的客户，公司会通过相关的途径处理车辆。客户逾期后，公司的收益在于违约金、拖车费、逾期罚息等。（3）公司与客户签订的合同是被告人周义和张骁参考原壹米公司、好邦壹米公司的合同模版，结合其他的公司合同制定的，在合同的形成过程中，周义参考了被告人张骁、金永泽的意见。之所以要签订车辆买卖合同是为了防止客户违约联系不上，在处置的时候，有个合法的依据。公司成立后，公司管理层就会参考其他同行的运营模式，再加上周义、张骁、金永泽、潘亚波都是做这行的，为了公司利益，要求员工多招揽客户，导致业务员在业务过程中只介绍好的，而刻意回避一些东西，比如逾期拖车，并且要一次性结清借款，支付逾期违约金、罚息、拖车及相关费用，不主动告知，这些情况其、张骁、金永泽、潘亚波都知道。公司没有明说不给客户合同，但不给客户合同是行业的规矩，从上到下都知道，所以公司客服给客户签好合同后，就会想办法不给客户合同。客户逾期后公司拖车就是必须一次性结清剩余本金、违约金、剩余利息、逾期罚息、拖车费（市区5000元一台、市区外1万元一台，拖车人工所产生的费用另算）等。（4）2017年底的时候，公司拿出30万元按照股份的占比进行了分红，周义分得52500元。（5）好邦壹米公司重大事务被告人周义会与被告人金永泽商量，公司成立郴州分公司就是周义和张骁、金永泽商量后，由金永泽到贵州、郴州、永州等地考察后，金永泽提出建议后决定设立的，并由周义决定任命金永泽为新成立的郴州分公司经理。 2、被告人潘亚波的供述和辩解，证明：（1）好邦壹米公司成立情况、股东情况、公司组织结构及工作职责情况、业务流程与被告人周义供述的基本一致。（2）潘亚波是怀化分公司的总经理，负责分公司的全面事宜。公司收益来源主要就是借款的利息、客户逾期的罚息、违约金、拖车的费用。公司客服在与客户签合同时，会给客户念一些主要的内容，比如客户的月还款金额和还款日，但是违约会被公司拖车、一次性要求结清所有欠款本息、违约金等费用一般客服是让客户自己看，如果客户看得时间比较久的话，客服就会叫客户到楼下去看，客户一般会不好意思，就直接签合同，客服就会引导客户逐一在需要签字的地方签字，也不会再去注意合同本身或提出异议。（3）2017年秋天，总公司召集所有分公司的总经理和业务团队经理到总部常德，请专业讲师培训过。（4）怀化分公司大概每个月平均会拖一两台车，具体多少记不清了，张明园有统计。（5）分公司做好贷款资料后就上报总公司，总公司审核通过后就安排总部财务从合同中的出借人账上放款到借款人账上。（6）放款数额是扣除了前期的GPS安装费、手续费、中介费等费用的。（7）怀化分公司的所有客户还款都还在以其名义在建设银行开设的银行卡里，银行卡、U盾及其的身份证是在总部收着。（8）客户逾期了，分公司将情况上报给总部，总部决定拖车的，一般是总部吴某联系分公司的外访刘晓去拖车，车被拖回后放在租赁的仓库内，再由客服通知客户到公司协商，客户要赎车就需一次性结清剩余本金、贷款总额的百分之十的违约金、补余期的利息、平台管理费、滞纳金及拖车费等费用。（9）员工们都知道客户逾期后，公司会采取拖车、高额违约罚息等手段，但在客户逾期前不会跟客户说，因为这些字眼比较敏感，大家都是拿工资和奖金、提成的，希望多达成借款合同。（10）如果要卖车，一般是总部安排吴某过来卖，由他决定，其配合提供抵押的相关手续，卖了多少钱其不清楚。（11）潘亚波被抓获时，公安在办公室里查获了6台电脑，客户合同，还有一些办公资料，潘亚波还带公安民警到河西xx院子租赁的仓库查扣了公司扣的10台车，后公安发现车被人转移了2台，潘亚波通过电话通知潘铭逸和吴某某将车开到公安局门口停车场。（12）被告人潘亚波当庭还供述公安机关在其办公室将其抓获时，扣押了公司办公电脑和客户合同等相关书证材料。 3、被告人张骁的供述和辩解，证明：（1）好邦壹米公司成立情况、股东情况、公司组织结构及工作职责情况、业务流程与被告人周义供述的基本一致。（2）张骁是好邦壹米公司的股东，和潘亚波、金永泽一起占股25%，同时是公司运营总监，负责公司的具体业务，促进公司业务员拉业务，负责4个分公司的日常运营，还负责公司广告的制定和推广。（3）张骁知道有的资金是股东作为出资方借给客户的，合同上的出借人就是股东个人，张骁一共出过50万元，每月公司给其7500元利息。（4）拖车前分公司汇报到总公司风控吴某处，由他决定是否拖车。出现逾期并拖车后，公司就要求客户必须将合同规定的剩余贷款连本带息一次性还清，同时要求支付一定的拖车费用、违约金之类费用才能赎车。拖车后的高价拖车费是对客户的震慑，实际中并没有收取那么高的费用。如果客户一直不来处理车辆的情况，就会将车处理。（5）2017年初秋，在常德公司开过一次培训会，其给员工讲如何管理团队，主要讲如何把握员工的心态，怎样去教业务员销售技巧。业务员不对客户说明一旦逾期被公司拖车后，公司会要求客户必须一次性结清，还会有高额的违约金、拖车费、罚息，不然公司就会采取到法院起诉或者卖车的措施等这些内容，是因为业务员只负责拉客户，其他事不要业务员管。大家都知道后续有情况，也不归业务员管，所以就不说。（6）在2017年底时，公司分过一次红，自己分得两万多元钱。 4、被告人金永泽的供述和辩解，证明：（1）好邦壹米公司成立情况、股东情况、公司组织结构及工作职责情况、业务流程与被告人周义供述的基本一致。其证明2016年7月份，因为金永泽、张骁经营的原壹米公司资金出了问题，由被告人金永泽联系到被告人周义提出合作的建议，然后由被告人周义与金永泽、张骁商量后决定的，新成立的好邦壹米公司的经营范围也是由周义、金永泽、张骁三人商量后决定经营车贷业务，新成立的公司新增了车辆买卖合同及委托书、修改了拖车费用；（2）金永泽和张骁、潘亚波三人共同占好邦壹米公司公司股份25%。公司对内业务是管理分公司的业务及指导培训、审批、风控、工资发放、放款、贷后、分公司的风控经理、团队经理等职能岗位的人事任免，对外不办理业务。金永泽负责郴州分公司全面工作，公司放款的资金是从公司股东周义、佘某某、杨某、童乙、童甲五个人手中来，但还款有些打到分公司的负责人卡上，这张卡放在总公司，是为了减少异地还款的手续，还有就是各个分公司收微信转账、现金，这些钱再转存公司总部财务。股东出资由公司每月按0.15%的利息先息后本的模式给出资人，放贷的利息和客户逾期的罚息、违约金、拖车费等收益由公司财务管理，再由财务开支公司工作人员的工资、日常开支。开支后得到的利润再按照股东占比分红。公司成立之后召开过几次股东大会，在常德总公司开，最开始具体内容就是制定公司运营模式，分公司如何开展业务，到后来股东大会就是强调怎么把各个分公司的业绩搞上来。当时公司成立后其没有具体参与合同的拟定，应该是参考当时业内其他公司的合同，也咨询过律师，合同拟定好后，由周义决定下发到分公司跟客户签约，金永泽清楚合同的相关内容。（3）对于逾期客户要拖车，分公司经理和总公司吴某、周义都有安排拖车的权利，但分公司经理每次都会向总公司报告，由总公司决定。拖车后公司就会主动联系客户，要客户来公司办理相关的取车手续，告诉他违约了，要一次性结清剩余本金、利息、拖车费、提前还款违约金、滞纳金，如果客户没有来赎车，公司会用客户之前签的委托书、买卖合同来自行处理该车，单方将这些车辆卖掉，或走法律程序，卖车后得到的钱会进入公司账户。郴州分公司拖车的客户占总客户的百分之三左右，有3名客户被拖车，怀化的拖车数据其没关注。（4）重要的公司决定周义会告诉金永泽，比如成立吉首分公司，2017年底的公司分红。成立新的分公司，周义、张骁会通知金永泽去常德商量，在成立郴州分公司时，三人商量后决定由金永泽到贵州、郴州、永州调研，金永泽调研后提出在郴州成立分公司的建议，周义根据金永泽的建议决定在郴州设立分公司，并由金永泽任郴州分公司经理；（5）2017年底的时候，金永泽帮助潘亚波寻找过抵押车辆；（6）2017年年底公司给股东分红，金永泽得了18750元。 5、被告人曾霞的供述和辩解，证明：（1）怀化分公司的人员组成结构、工作职责及管理情况、贷款发放流程。（2）曾霞是2016年4月到怀化加入了壹米公司，担任公司副经理，直至2017年夏天离职，潘亚波担任经理，从事放贷业务。壹米公司运营了一段时间后，资金方面出现了问题就不再放款了，2016年夏天，公司就换了一个名字“好邦壹米”，总公司是好邦壹米公司，怀化分公司负责人是潘亚波，从事的还是车贷业务。其是怀化分公司副经理，曾霞离职后接替的是张明园。曾霞主要负责客服和风控，就是从客服手里接过资料，审核客户的资质，跟客户面谈，其签字后就证实客户的资料风控部门已经将资料全部收集和核实过了，再把资料传给总部吴某或沈某，由总部决定是否发放贷款及核定贷款金额，合同签订后上传给总部，总部确认后就放款。合同模版由总公司提供，其中修改了很多次，有些是需要的套数有更改，有些是合同中的内容有修改，其中内容中修改的有：拖车的费用以前是2000元左右，后面改为怀化市区和市外的区别，其记得其中一个是5000元，还有提前还款的条件和违约金修改了很多次，后面增加了规定，大概意思是借款必须多长期限，提前还款的费率什么的。公司要求员工各负其责，不能参与、插手其他部门的工作。公司给客户讲解合同条款时会讲具体的借款、还款数额，有违约条款，情节严重的公司有权收回车辆，但不会跟客户说拖车、拖车费及买卖合同的事情。因为内容太多了，客户不可能全部看完，也有客户仔细看合同的，公司会跟客户解释说：合同是公司统一制定的，不会针对某一人。有些客户就对合同条款提出异议，就说这是公司制定的，没办法改变，公司收不到这些合同就没办法放款，这样子大部分人都会签因为急需要钱，但也有小部分人不会签。潘亚波、吴某也给其说过不要给客户讲太多了，不要把客户吓跑不敢借款了。关于收据上面写收到某某的购车款，有客户提出来为什么要这样写，曾霞问过公司的吴某，吴某说就这么写，借款就要客户这么签。曾霞也问吴某为什么要签那么多合同，吴某的意思就是说借款就要签这些合同，因为如果客户不还钱，公司才能在合同掌握主动权，保证公司的利益不受损失。经曾霞核对，宋某某、张某、杨某某、张某某、何某某、姚某的借款合同是曾霞经手办理的，并在上面签名。拖车具体数量其不记得了，怀化分公司专门制有客户还款明细表、被拖车客户统计表等表格，里面都详细记录了这些数据。曾霞离开公司的时候这些表格都交给了张明园，让她按照其之前的工作模式去做。至于新来的客服，就是看老客服怎么做跟着学，后来的客服都是跟着其学的怎么跟客户讲合同、签合同、制表、催收等。对于是否拖车，曾霞都会直接通报给总部吴某，由他定方案是否拖车。总部决定拖车后，通知其或者潘亚波，由潘亚波安排外访刘晓去拖车。 6、被告人张明园的供述和辩解，证明：（1）怀化分公司的人员组成结构、工作职责及管理情况、贷款发放流程，其证明的内容与被告人曾霞供述的基本一致。（2）张明园2016年底至2018年3月中旬在湖南省好邦壹米怀化分公司上班的，开始负责客服，2017年8月副经理曾霞离职后，接管曾霞手中的业务，但没有任职。客服部有张明园和杨立芳、孙园园，杨立芳进公司的时候曾霞带过一段时间，后面孙园园进公司的时候由杨立芳指导，张明园平时负责对她俩签订的合同进行审核把关。公司总共要和客户签订三份合同。客服不是所有内容都讲，只是讲借款合同、责任附加条约、借据、收费明细、还款计划表。抵押合同、居间服务协议、空白买卖合同、委托书不跟客户说明，要客户自己看。张明园刚到公司的时候，曾霞就让张明园负责客服这块的事情，就跟张明园说合同哪些是要跟客户说明，哪些是不用说明的，之后张明园就照曾霞说的和客户签约合同，一般客服和客户说明合同的一些内容，客户就边看合同，没有什么疑问，那些客服不说明的内容，都是客户自己看，如果客户对没有说明的内容提出异议后，客服就和他说是公司的规定要的。签好合同后三份合同都在公司，而且合同只有客户一方签字，如果客户要合同，公司也不会给他，直接告诉他客户没有合同，如果客户非要合同，要就终止合同。在签订合同和客服提醒客户逾期还款的时候，客服没有告知客户逾期不还款会拖车、拖车费及拖车所产生的额外费用。拖车具体不是张明园负责，是否拖车，什么时候拖是由公司和分公司的潘总决定，其只负责传达是否拖车的消息给刘晓。客户来公司后，潘亚波或张明园或客服就会把客户的费用清单给客户看，基本上所有的客户对费用清单都有异议，就是针对拖车费用。只有结清所有费用才能赎车，如果一直没有结清，公司就自己处理车辆。 7、被告人杨立芳的供述和辩解，证明：（1）怀化分公司的人员组成结构、工作职责及管理情况、贷款发放流程，杨立芳的供述与被告人张明园供述的基本一致。（2）杨立芳2017年7月至2018年2月份在湖南省好邦壹米怀化分公司担任客服，负责签合同及催收。具体业务是张明园教的，曾霞离开公司前也教过一段时间。（3）经杨立芳核对，陈某甲、黄某的借款合同是杨立芳经手的，并在上面签字。杨立芳一般不讲解合同，只是让客户自己看，合同中关于违约后会被要求一次性结清所有借款本息的内容以及会被拖车，产生相关费用的事项没有告知客户，这是之前的客服就这样教的。合同一式三份，合同都会在公司，客户手里没有合同。客户违约后，按照公司提供的模版提醒客户还款。 8、被告人刘晓的供述和辩解，证明：（1）刘晓于2016年8月起在好邦壹米公司怀化分公司从事外访，负责核实客户提供的信息、客户家访、办理抵押登记、和总部衔接逾期客户的拖车事宜。（2）刘晓先后共拖了30多台车，近期记得名字的有陈某甲、邓甲等人。（3）公司决定拖车后，就通知刘晓去拖车，刘晓通过GPS定位找到客户的车，然后用客户留在公司的备用钥匙将车直接开回公司租赁的仓库。刘晓每拖一台车公司会额外给予奖金，拖车费市内5000元，市外1万元，公司给其500元的情况下会向客户收取5000元拖车费，给其1000元的情况下收取1万元拖车费，刘晓共得了20000余元。（4）2017年上半年公司安排其到常德总部参与过风控培训。公司会以快速放贷、资质审查要求低为诱饵来吸引客户借款，这些客户中是有很多是可以预见会不得不逾期的，因为他们本身就出现问题了才来借款的，一旦客户逾期，公司持有合同，可以处理车或要求逾期产生的高额违约金、剩余利息、拖车费等费用，又有律师支持，打官司也不怕，公司也不怕客户烂账。也就是公司为什么敢打广告说要求低：有车就行，手续简单，放款快、利息低，不怕银行黑户的原因。宣传的内容是由总公司核定统一印发的。公司不会给客户合同，客户会问着要一份合同，虽其不清楚最后公司是怎么说服客户的，但客户最后是拿不到合同的。员工们都知道客户逾期后，公司会采取拖车、高额违约金、拖车费、罚息等手段，但在客户逾期前不会跟客户说，只是提醒客户千万要记得按时还款，因为拖车、高额拖车费、高额违约金、罚息等这些字眼比较敏感，大家都是拿工资和绩效奖金、提成的，希望多达成借款合同。（5）2018年4月9日晚上，刘晓接到潘亚波电话，说要刘晓将车送到公安局，刘晓就打电话给陈某某，陈某某就叫潘铭逸、吴某某两人过来将那台宝马和奥迪Q5开到公安局。 9、被告人潘铭逸的供述和辩解，证明：潘铭逸于2017年3月20日经亲戚潘亚波介绍在好邦壹米公司怀化分公司上班的，负责给贷款客户的车辆价值予以评估、拍照、安装GPS，至今大约装了一百多个客户的车辆，每安装一台车GPS有几十元提成。怀化分公司所有的贷款、还款及拖车均有记录，由张明园负责制表。潘铭逸知道拖车后会产生高额的拖车费，在上班一段时间之后知道公司对逾期客户收取高额费用才是公司真正的盈利目的。2018年4月9日晚上，潘铭逸接到刘晓的电话要其和吴某某到仓库开车，后潘亚波给潘铭逸打电话问这两台车的下落，并要求把车开到公安局去，潘铭逸和吴某某将车开到了鹤城区公安分局停车坪，公安民警来后将其二人抓获了。潘铭逸当时不知道自己涉嫌犯罪。 10、被告人孙园园的供述和辩解，证明：（1）公司的人员结构及公司的贷款流程。（2）2017年9月，孙园园进入湖南省好邦壹米公司怀化分公司，负责做客服。工作内容讲解、签订合同、催款、拖车后的告知客户等，对孙园园面试的是副经理张明园。（3）经孙园园核对，舒某、邓甲的借款合同是其经手的，并在上面签字。孙园园在与客户签订合同的时候故意隐瞒空白车辆买卖合同及逾期会拖车、拖车费用等违约后果不告知客户以及不给客户合同。公司规定不准在拖车前提与跟拖车相关的事情。其之前没有做过客服，来后张明园和杨立芳手把手教的。其知道公司不让讲这些的目的，就是怕客户知道会被拖车不敢签合同。贷款要报常德总公司审核同意后才能签订合同，并根据贷款人提供的银行卡决定出借人。在客户逾期后，客服将客户违约的情况上报给张明园和潘亚波，他们再上报给总部，是否拖车，什么时候拖是由总公司和潘亚波决定。逾期拖车的一次性结清款是转账到潘亚波账户或通过微信转到怀化分公司专用微信号上。客户的车被卖多少钱不到其这边汇总，怀化分公司的还款表由张明园负责统计。 11、同案人吴某的供述和辩解，证明：（1）好邦壹米公司成立情况、股东情况、公司组织结构及工作职责情况，与被告人周义、张骁、金永泽的供述基本一致。（2）好邦壹米公司的法人和总经理是周义，管理整个公司；吴某是风控总监，负责整个公司的客户资料审核、客户逾期报表收集，向周义负责；张骁是运营总监，负责整个公司的业务、运营。各分公司向吴某汇报客户的审核和逾期情况，8万以内由吴某直接签批，超过8万的向周义汇报；客户逾期后，分公司的拖车申请，吴某向周义汇报，由周义决定是否拖车，再由吴某以风控部的名义告诉各分公司。（3）吴某2015年11月到原好邦壹米公司工作，直到2016年夏天，周义讲要扩大业务，准备增加分公司，一个在怀化，一个在张家界，公司名称变更为湖南好邦壹米信息咨询有限公司，第二天，张骁和金永泽就到公司，周义和金永泽两个签了一个协议，2017年时候还搞了个揭幕仪式，当时公司要求全员对外称“快牛车贷”，禁止使用好邦、壹米、好邦壹米的称呼。（4）新公司的人事分工一块是周义和金永泽负责的，吴某没有参与。（5）公司的收入来源有利息、拖车费、罚息、违约金、GPS费、平台管理费。 五、勘查、检查、辨认等笔录 1、提取笔录，证明公安机关依法从潘亚波处扣押用来安装在被害人车辆上的三种GPS车载定位仪终端的盒子；从潘亚波处扣押了车牌为湘NBxxxx的白色现代轿车一辆，车牌为湘N0xxxx的黑色奔驰小轿车一辆，车牌为湘G2xxxx的绿色猎豹汽车一辆，车牌为湘NExxxx的绿色江铃皮卡车一辆，车牌为湘N0xxxx的白色众泰车一辆，车牌为湘N0xxxx的红色宝马车一辆，车牌为湘N5xxxx的灰色别克小轿车一辆，车牌为湘N4xxxx的黑色jeep小轿车一辆，车牌为湘A1xxxx的红色路虎极光汽车一辆，棕色奥迪Q5汽车一辆（车架号LFV3B28R6D304xxxx）。2018年4月9日21时许，在湖南好邦壹米信息咨询有限公司怀化分公司位于xx城19楼1911室内扣押提取涉案电脑主机6台。2018年4月11日10时许在该局涉案物品保管室经对电脑主机进行勘查时，发现内有大量涉案信息，包括客户登记表、合同模板、费用明细表、转让协议模板等。侦查人员，予以提取，经被告人潘亚波签名确认属实。 2、辨认笔录，证明经公安机关主持混合辨认，被告人张明园分别辨认出公司原业务经理陈某某，辨认出原公司外访刘晓，辨认出公司原客服杨立芳，辨认出公司原客服孙园园，辨认出被告人曾霞； 证人张乙分别辨认出公司客服杨立芳，辨认出公司团队经理陈某某，辨认出负责外访拖车的刘晓，辨认出公司客服孙园园。 被告人张骁分别辨认出被告人周义就是公司股东、法人，辨认出公司股东杨某、童甲、童乙、佘某某，辨认出公司风控总监吴某、出纳燕某、财务阙某某。 被告人金永泽分别辨认出总公司员工燕某、财务阙某某、风控经理吴某，辨认出公司股东佘某某、童乙、童甲、杨某，辨认出总公司法人、总经理被告人周义。 被告人潘亚波分别辨认出公司股东童总，辨认出佘某某就是公司股东佘总，辨认出公司股东被告人周义，辨认出杨某就是公司股东杨总，辨认出风控总监吴某。 被害人杨某某辨认出被告人潘亚波就是好邦壹米公司负责人潘姓男子。 3、现场指认笔录及照片 2018年5月13日，在公安民警的见证下，被告人张明园在公安机关扣押的6台电脑中找到其使用的电脑，并在其电脑中找出怀化营业部拖车信息资料3页、还款明细表7页。打印件由张明园签字后予以提取。 六、鉴定意见 1、湘迪安司鉴中心（2019）电鉴字第54号司法鉴定意见，证明经鉴定，提供的检材硬盘最后的关机时间为2018年5月13日；怀化好邦壹米还款明细-曾霞.XLS文件的修改时间为2018年4月9日16时54分，结清台账.XLS文件的修改时间为2018年4月9日15时3分。 2、湘迪安司鉴中心（2019）电鉴字第54号司法鉴定意见，证明鉴定机关对公安机关送检的被告人潘亚波、张明园的手机信息提取情况及提取的相关数据。 七、电子数据及视听资料 1、被告人潘亚波、张明园的手机数据，证明被告人潘亚波、张明园使用手机聊天软件，与被告人周义、张骁和同案人吴某及相关涉案人员的聊天信息。 2、公安机关制作的对各被告人讯问的同步录音录像光盘，证明对各被告人讯问时，未采取刑讯逼供等违法取证。 八、物证 被告人潘亚波、张明园的手机，证明被告人潘亚波、张明园在实施敲诈勒索中，使用的通讯工具情况。 关于控、辩双方的争议焦点，本院综合评判如下： 1、关于本案是否属于“套路贷”犯罪、各被告人的行为是否构成敲诈勒索罪及犯罪数额认定的问题。经查，本案各被告人利用被害人急需借款的心理，在与被害人签订合同时即以扣除GPS安装费、放款服务费、违章押金、外访费等手段签订明显高于实际借款金额的借款合同，属于虚增债务。在签订合同过程中，被告人通过欺骗、隐瞒合同内容，签订空白车辆买卖合同、授权委托，催促签字，不给被害人合同，并恶意设置违约条件，合同认定解除合同条件从被害人逾期10日到5日、3日，再到1日，再到某天的18时，且节假日需提前还款，属于蓄意制造还款陷阱。在被害人逾期未及时返还钱款或以GPS故障为由肆意认定违约，立即单方解除合同，采取私自拖车后处理被害人车辆相要挟强行索债的方式，逼迫被害人支付高额的拖车费、违约金及一次性偿还剩余本金和预期的剩余全部利息，以实现侵占被害人合法财产的目的。综上，各被告人主观上均系以非法占有为目的，客观上以“借款”为名行非法占有被害人财物之实，是“套路贷”犯罪。本案被告人在“套路贷”过程中，既采用了虚构事实、隐瞒真相的手段虚增债务，诱骗被害人签订合同制造还款陷阱，又采用了肆意认定违约，私自拖走被害人车辆，以处理被害人车辆为要挟，足以使被害人产生害怕、恐惧心理的威胁手段，同时构成诈骗罪、敲诈勒索罪，应择一重罪，以敲诈勒索罪定罪处罚。对各被告人敲诈勒索犯罪数额的认定，除被告人实际给付被害人的本金数额不计入犯罪数额外，被告人以GPS安装费、放款服务费、拖车费、违约金、利息等名义收取的各类费用，均应计入犯罪数额。本案起诉的第2起、第9起、第10起系被害人车辆被被告人私自处理，该三笔敲诈勒索金额认定应为：车辆价值-被告人实际放款金额+被害人还款金额。认定车辆价值按被告人潘铭逸估价金额认定没有法律依据，应按价格认定结论书确定车辆价值。被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波涉案金额为392662元，被告人曾霞为234461元，被告人张明园为189001元，被告人刘晓为363793元，被告人潘铭逸为261440元，被告人杨立芳为121248元，被告人孙园园为36953元。应认定被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波、曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳犯罪数额巨大，被告人孙园园犯罪数额较大，公诉机关起诉认定被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波犯罪数额特别巨大，被告人孙园园犯罪数额巨大不当，本院予以纠正。对各被告人及其辩护人分别提出本案不属于“套路贷”犯罪、各被告人的行为不构成敲诈勒索罪及犯罪数额认定的辩解、辩护意见，与查明的事实不符，本院不予支持。 2、关于本案是否属于恶势力犯罪集团的问题。经查：被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波采取公司化管理模式，纠集被告人曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园，租用专门的场地，为实现利益的最大化，通过实施虚增债务、欺骗、隐瞒合同内容、肆意认定违约、私自扣押被害人车辆等手段，在怀化市鹤城区多次共同实施敲诈勒索犯罪活动。该组织人数已达三人以上，组织成员固定，成员之间关系紧密，职责分工明确，为谋取非法利益，在车贷行业内多次实施“套路贷”敲诈勒索犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为严重的社会影响，符合恶势力的构成要件，又符合犯罪集团的基本特征，依法应当认定为恶势力犯罪集团。被告人、辩护人据此提出的本案不构成恶势力犯罪集团的辩解、辩护意见，与查明的事实不符，本院不予支持。 3、关于被告人周义、张骁、金永泽是否应当承担敲诈勒索罪的刑事责任及各被告人在共同犯罪中所起作用的问题。本案中，被告人潘亚波纠集被告人曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园，以好邦壹米公司怀化分公司在怀化市鹤城区实施了敲诈勒索行为，使用的合同模板、营运模式、贷款流程均由好邦壹米公司提供，其中包括了虚增债务、违约条款、逾期拖车、一次性结清费用、签订空白买卖合同及费用标准的设定，并由好邦壹米公司决定是否拖车及对车辆的处置，违法所得亦全部上交给好邦壹米公司，故应当由好邦壹米公司的主要经营者和怀化分公司的主要实施者共同承担本案的刑事责任。被告人周义、张骁、金永泽作为好邦壹米公司成立的策划者，确定了好邦壹米公司的经营范围和经营模式，系犯罪集团的策划者和组织者。在具体的犯罪过程中，被告人周义作为好邦壹米公司的股东和法定代表人，负责公司的全盘工作，制订运营模式、合同模版、收费标准，决定拖车事宜等，系该犯罪集团实施犯罪行为的总决策者、总指挥者、受益人；被告人张骁作为好邦壹米公司股东和运营总监，具体负责公司业务管理、业务团队经理招聘、培训、决定控制被害人车辆，在被告人潘亚波等具体实施敲诈勒索的过程中，批准、指挥被告人潘亚波等人实施了具体敲诈勒索行为，参与好邦壹米公司的股份分红，系该犯罪集团的决策、指挥团队成员和受益人；被告人金永泽作为好邦壹米公司股东和分公司经理，与被告人周义、张骁一起策划成立好邦壹米公司，并确定以实施车贷业务的经营方向，参与好邦壹米公司的经营管理，明知好邦壹米公司使用敲诈勒索手段非法获取钱财并为其它分公司的敲诈勒索行为提供帮助，参与好邦壹米公司的股份分红，系犯罪集团决策团队成员和受益人；被告人潘亚波作为公司股东，负责怀化分公司全面工作，直接组织、领导实施敲诈勒索犯罪活动。被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波在犯罪集团中起策划、组织、领导作用，应当认定为犯罪集团的首要分子，应对其组织、领导的全部犯罪事实承担刑事责任。被告人曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园在该恶势力犯罪集团的犯罪过程中，明知该犯罪集团作案模式的情况，均系积极实施诱使被害人签订金额虚高的借款合同、评估车辆价值、安装GPS、上门家访、拖车、催讨钱款等具体的敲诈勒索犯罪行为主要环节的直接实施者，系积极参加者，均应当认定主犯。被告人金永泽虽然没有具体实施本案的敲诈勒索犯罪，但被告人金永泽参与犯罪集团的成立，以其原张家界、怀化壹米公司的管理团队和经营场所入股，为潘亚波等人进行指控的敲诈勒索犯罪提供资金、场所，构成敲诈勒索犯罪的共同犯罪。对各被告人及其辩护人分别提出本案被告人张骁、潘亚波不是首要分子、被告人张明园、潘铭逸、杨立芳、孙园园系从犯及被告人金永泽的行为不构成犯罪的辩解、辩护意见，与查明的事实不符，本院不予支持。 4、对于被告人潘铭逸的辩护人提出被告人潘铭逸未参与起诉指控的第3、4起敲诈勒索的辩护意见。经查：被告人潘铭逸供述其于2017年3月20日经被告人潘亚波介绍加入好邦壹米公司怀化分公司，被告人潘亚波当庭供述被告人潘铭逸系2017年过年后加入公司，具体时间记不起了。公诉机关提供的被害人张某某、杨某某的借款资料中，车辆检查资料未有潘铭逸签名，张某某合同签订时间为2017年1月16日，杨某某合同签订时间为2017年2月21日，在这之后的何某某等人的车辆检查资料均为潘铭逸签名。虽张明园电脑中提取的拖车还款明细表中记载该二次为潘铭逸安装的GPS，但与本案其他证据相矛盾。根据疑点有利于被告人原则，应对被告人潘铭逸参与该二起敲诈勒索以事实不清、证据不足而不予认定。故被告人潘铭逸共参与作案6起，涉案金额计261440元（其中未遂1起，计人民币106294元）。被告人潘铭逸的辩护人据此提出的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。 5、对于被告人曾霞及其辩护人提出被告人曾霞离职后才产生拖车导致被害人被敲诈勒索的不应承担责任的辩护意见，经审查认为，被告人曾霞在怀化分公司担任副经理，参与实施了对被害人张某某、何某某审查提交资料及贷款资格，虚增债务，诱骗被害人签订合同制造还款陷阱的行为，系敲诈勒索行为主要环节的具体实施者之一，虽其中途离职，不影响对其敲诈勒索罪的认定，只能作为量刑情节，酌情予以从轻处罚。被告人曾霞及其辩护人的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。 6、关于被告人周义的辩护人提出本案系犯罪中止及被告人潘亚波的辩护人提出起诉指控的第2、9、10起敲诈勒索应认定未遂的辩护意见，经审查认为，以被告人周义等人为首要分子的恶势力犯罪集团自2016年7月以来实施的十次敲诈勒索犯罪行为过程中，均没有自动放弃犯罪或自动有效地防止犯罪结果发生的行为，故被告人周义的辩护人提出周义系犯罪中止的辩护意见，本院不予采纳。起诉指控的第2、9、10起被害人姚某、黄某、舒某车辆被拖走后被强索财物，因无力支付车被处理，被告人已通过敲诈勒索的方式取得了被害人财物，犯罪已经完成，被告人潘亚波的辩护人以被害人不受威胁，未交付财物的辩护意见，与本案查明的事实不符，本院不予支持。 本院认为，被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波、曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园以非法占有为目的，假借车贷之名，以“套路贷”的方式，肆意认定违约，采用要挟的方式，强行索要他人财物，其行为均已经构成敲诈勒索罪；其中被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波、曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳数额巨大，被告人孙园园数额较大，公诉机关指控十被告人构成敲诈勒索罪均成立。被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波系犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部犯罪处罚。被告人曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园均是犯罪集团的主犯，按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波、曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳在实施起诉指控的第3、7起敲诈勒索犯罪过程中，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，对被告人周义、张骁、金永泽、潘亚波、曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸比照既遂犯从轻处罚，对被告人杨立芳比照既遂犯减轻处罚。被告人周义、曾霞主动投案，如实供述主要犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚；其他被告人如实供述基本犯罪事实，酌情予以从轻处罚。被告人曾霞因离职没有参与起诉指控的第3、5笔犯罪事实中的拖车行为，酌情对其予以从轻处罚。起诉指控被告人潘铭逸参与第3、4笔敲诈勒索犯罪的证据不足，本院不予支持。各被告人及其辩护人据此提出的辩护意见，本院予以采纳。十被告人敲诈勒索的财物系违法所得，应当追缴到案后返还给被害人。随案移送的手机系作案工具，依法予以没收，上缴国库。本案被告人周义等十人虽然以单位名义实施犯罪，但敲诈勒索没有单位犯罪，根据相关法律规定，对被告人等以自然人犯罪进行定罪量刑。 综上所述，本案事实清楚，证据确实充分。根据各被告人的犯罪事实、量刑情节，结合被告人的认罪态度和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一、三款之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人周义犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年5月9日起至2024年5月8日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳） 二、被告人张骁犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年4月10日起至2024年4月9日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳） 三、被告人潘亚波犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年4月10日起至2024年4月9日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳） 四、被告人金永泽犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年4月10日起至2023年10月9日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳） 五、被告人刘晓犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币七万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年4月19日起至2022年10月18日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳） 六、被告人潘铭逸犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年4月10日起至2022年7月9日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳） 七、被告人曾霞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年6月21日起至2022年6月20日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳） 八、被告人张明园犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年4月10日起至2022年1月9日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳） 九、被告人杨立芳犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年4月19日起至2020年4月18日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳） 十、被告人孙园园犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳） 十一、公安机关扣押在案的被害人的车辆，由公安机关发还给被害人；随案移送的被告人潘亚波、张明园的手机各一台，依法予以没收，上缴国库； 十二、继续追缴被告人周义、张骁、潘亚波、金永泽、曾霞、张明园、刘晓、潘铭逸、杨立芳、孙园园敲诈勒索的全部违法所得，到案后返还给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  荆 亮 审 判 员  舒 勇 审 判 员  张 帆 二〇一九年十月十八日 代理书记员  张若歆 代理书记员  文 瑞 附：《中华人民共和国刑法》 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。