新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）新0203民初990号 原告：毕玉明，男，1977年8月9日出生，汉族，新疆油田公司石西作业区石南联合站员工，住乌鲁木齐市。 委托诉讼代理人：王艳梅，新疆炎黄律师事务所律师。 被告：李高峰，男，1974年6月1日出生，汉族，新疆油田公司石西集中处理站员工。 被告：孔令硕，男，1982年11月21日出生，汉族，个体从业人员，住沈阳市大**。 原告毕玉明与被告李高峰、孔令硕合伙协议纠纷一案，本院于2019年4月3日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告毕玉明、被告李高峰到庭参加诉讼，被告孔令硕经本院公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告毕玉明向本院提出诉讼请求：判令原、被告在2016年8月2日签订的《外汇投资合伙协议书》无效；二被告共同向原告返还投资款本金40000元及利息7200元（自2016年8月2日至2019年8月2日，按照年利率6%计算），合计47200元。事实及理由：2016年8月2日，经被告李高峰介绍，原告毕玉明借用毕玉俊的名义与被告孔令硕签订《外汇投资合伙协议书》，约定双方各出资40000元，交由孔令硕进行外汇汇率交易的全盘操作。协议签订后，原告如约支付投资款40000元，交由孔令硕进行外汇交易，期间孔令硕在原告不知情的情况下向李高峰先后支付了佣金5500元。后经了解，孔令硕从事外汇交易未通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理，亦未办理相应的投资外汇登记手续，该行为违反了国家法律、法规的强制性规定，上述合伙协议应认定无效。被告李高峰和孔令硕私下串通，作为合伙协议的实际操作人，明知上述外汇交易是违法行为，而对原告隐瞒事实，基于以上过错行为导致合伙协议无效，依据《中华人民共和国合同法》第五十八条规定，被告李高峰和孔令硕应将基于合同取得的投资款予以返还，并赔偿原告遭受的损失。 被告李高峰辩称，原告对我的起诉是恶意起诉。原告在2016年通过聊天认识被告孔令硕，并与其签订《外汇投资合伙协议书》，我没有参与。2016年7月19日，该二人签订第一次《外汇投资合伙协议书》，当时有获利。之后二人于2016年8月2日第二次签订《外汇投资合伙协议书》。我向原告介绍被告孔令硕认识是通过QQ号，关于该二人签订协议、见面及如何操作我都不知情，也没有参与。关于5500元的佣金，二人第一次签订《外汇投资合伙协议书》后，孔令硕获利了，所以给我的钱，但是这部分钱我也退还了。他们的合作是否违反法律我不清楚，但是作为成年人，对投资理财的风险应当是清楚的，原告不应该在投资亏损后起诉一个介绍人来赔偿，因为我拿了5500元认为我是共同操盘人不成立。原告上次起诉捏造事实，说我介绍毕玉俊认识，但是我和毕玉俊不认识，法院判决驳回原告诉讼请求，这是第二次起诉。原告和被告只是简单的聊天，却遭到原告不断起诉，要求原告停止侵权行为，并驳回原告的诉讼请求。 被告孔令硕未到庭，亦未提交书面答辩意见。 本院经审理认定事实如下：原告毕玉明与被告李高峰系同事关系。2016年7月，原告通过被告李高峰与被告孔令硕在网络QQ上认识。2016年7月19日，原告毕玉明作为甲方与作为乙方的被告孔令硕在乌鲁木齐华凌市场签订《外汇投资合伙协议书》一份，约定甲、乙双方各投资40000元，在工商银行开设一个专用账户（户名毕玉明，银行卡号×××），用于合伙投资外汇出入金结算；合伙期限自2016年7月19日至2017年7月18日；甲方将交易账号和交易密码告知乙方（不含资金调拨密码），由乙方进行操作交易。协议书还对甲、乙双方承担盈亏的比例和其他事项作了约定。该协议履行后账户产生盈利，原告毕玉明借用其兄“毕玉俊”的名义和身份信息于2016年8月2日与被告孔令硕再次签订了《外汇投资合伙协议书》，约定甲、乙双方各投资40000元，共计80000元；在工商银行开设一个专用账户（户名毕玉俊，银行卡号×××），用于合伙投资外汇出入金结算；合伙期限自2016年8月2日至2017年7月31日；甲方将交易账号和交易密码告知乙方（含资金调拨密码和银行卡U盾），由乙方进行操作交易。如盈利，甲方和乙方各获得盈利的50%；如初始本金亏损在50%以内，甲方承担亏损的60%，乙方承担40%，及时在亏损的2个交易日内补充初始金的亏损额；发生外汇交易平台致初始本金亏损时，甲方承担亏损的60%，乙方承担亏损的40%；如外汇交易账户亏损超过50%，甲方和乙方有权终止交易；协议书还对其他事项作了约定。协议签订当日，原告与被告孔令硕向约定的外汇交易账户各转入资金40000元，合计人民币80000元。当日，约定的外汇交易账户通过网络开始进行外汇买卖操作，至2016年8月10日账户发生亏损。原告在庭审中陈述，在此期间外汇买卖操作全部由被告孔令硕进行，出金（即账户资金取出）也只能由孔令硕操作。原告可以查看到账户交易情况。2016年8月11日后，被告孔令硕修改了账户密码，导致其无法登录，之后其对账户失去监管。2017年6月29日，原告毕玉明向克拉玛依市公安局控告二被告诈骗案，克拉玛依市公安局经审查认为被告李高峰、孔令硕的行为不构成刑事犯罪，决定不予立案。2018年3月8日，毕玉明以“毕玉俊”作为原告向本院提起诉讼，请求判令2016年8月2日签订的《外汇投资合伙协议书》无效并由二被告向原告返还投资本金及利息合计42400元。本院作出（2018）新0203民初587号民事裁定书，以双方签订的《外汇投资合伙协议书》系毕玉明借用“毕玉俊”名义及身份信息所签，原告主体不适格为由，驳回原告毕玉俊的起诉。该案上诉后，克拉玛依市中级人民法院作出（2019）新02民终132号民事裁定书，驳回上诉，维持原裁定。后原告毕玉明向本院提起诉讼。 另查，被告李高峰在庭审中陈述，被告孔令硕因为与原告第一次共同合作的账户盈利的原因，曾经向其通过网银支付5502元的感谢费，后来其通过原路退还。 上述事实，有原告与孔令硕于2016年7月19日签订的《外汇投资合伙协议书》、2016年8月2日原告以“毕玉俊”名义与孔令硕签订的《外汇投资合伙协议书》、原告与孔令硕（QQ名是无憾）之间的QQ聊天记录、原告和李高峰（QQ名是大漠王子）之间的QQ聊天记录、克拉玛依市公安局不予立案通知书、户名为“毕玉俊”的交易、入金记录、本院作出的（2018）新0203民初587号民事裁定书、克拉玛依市中级人民法院作出的（2019）新02民终132号民事裁定书及各方当事人陈述等证据在案予以证实。 本院认为，本案的争议焦点有三个：一是争议的法律关系性质；二是原告与被告孔令硕于2016年8月2日签订的《外汇投资合伙协议书》的效力；三是本案的民事责任承担。 一、争议的法律关系性质问题。原告系依据其借用“毕玉俊”名义与被告孔令硕于2016年8月2日签订的《外汇投资合伙协议书》而主张权利。从双方订立合同的内容来看，原告与被告孔令硕约定各自投资，盈利和风险共担，完全符合法律规定的个人合伙法律关系的特征，故本案的性质应认定为合伙协议纠纷。原告主张本案系委托理财合同纠纷，与查明的事实不符，不予支持。 二、原告与被告孔令硕于2016年8月2日签订的《外汇投资合伙协议书》的效力问题。国务院颁布的《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条规定：“境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续。”中国人民银行颁布的《个人外汇管理办法》第三十条规定：“境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。”原告毕玉明与被告孔令硕通过网络交易平台设立投资账户，该交易平台并非依法设立的合法机构，双方在该交易平台买卖外汇的行为违反了我国外汇管理行政法规，依据《中华人民共和国合同法》第五十二条：“有下列情形之一的，合同无效：……（五）违反法律、行政法规的强制性规定。”之规定，原告与被告孔令硕于2016年8月2日签订的《外汇投资合伙协议书》无效。原告此点主张成立，本院予以支持。 三、本案的民事责任承担。《中华人民共和国合同法》第五十八条规定：“合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。”原告与被告孔令硕虽签订了外汇投资合伙协议，但原告对协议所涉外汇账户的真实性、基本信息如账户余额、收益情况等均不掌握，双方的合伙协议不具有真实、合法的交易基础。在合伙协议履行过程中，被告掌握了交易账号和交易密码及资金调拨密码和银行卡U盾，对账户资金具有控制权，原告将投资汇入指定账户后，即将账户交由被告孔令硕实际操作交易，且很快就发生亏损，致使原告遭受实际损失，被告孔令硕具有主要过错，应向原告予以赔偿。原告毕玉明作为合伙人，理应在投资前谨慎了解外汇交易是否符合法律法规的规定，是否存在交易风险，但其未作充分了解、未尽合理的谨慎注意义务即违规参与外汇交易，自身也存在过错。根据以上情况，本院认为双方过错比例为原告承担40%，被告孔令硕承担60%为宜。关于损失金额，原告毕玉明投入40000元，故被告孔令硕应向其赔偿损失24000元（40000元×60%）。原告主张超出部分，本院依法不予支持。被告孔令硕经本院依法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为其放弃当庭答辩及质证的权利，由此产生的对其不利的法律后果由其自行承担。 关于被告李高峰是否应承担民事责任的问题。根据审理查明的事实，被告李高峰仅介绍原告毕玉明与被告孔令硕认识，对于双方签订、履行合伙协议均未参与，原告主张被告李高峰与孔令硕私下串通，造成其资金损失，缺乏事实依据，本院不予支持。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第七条、第五十二条、第五十八条、《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、原告毕玉明与被告孔令硕于2016年8月2日签订的《外汇投资合伙协议书》无效； 二、被告孔令硕于本判决生效之日起三日内向原告毕玉明赔偿损失24000元； 三、驳回原告毕玉明的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费980元、公告费710元，由原告毕玉明负担580元，被告孔令硕负担1110元。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院。 审 判 长  霍莉莉 人民陪审员  徐新华 人民陪审员  徐新霞 二〇一九年十月八日 书 记 员  张 雪