福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0582刑初2194号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人杨诚，男，1997年9月17日出生，汉族，大学文化，在校学生，住湖北省荆州市公安县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月23日被抓获并临时羁押于湖北省公安县看守所，同年5月29日被刑事拘留，2019年6月28日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人冯礼桉、陈瑞鑫，北京盈科（泉州）律师事务所律师、实习律师。 被告人李思杰，男，1998年5月8日出生，汉族，初中文化，无业，住湖北省荆州市松滋市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月23日被抓获并临时羁押于湖北省荆州市沙市区看守所，同年6月27日被刑事拘留，次日被变更强制措施为监视居住，2019年8月29日经本院决定继续监视居住，同日由晋江市公安局执行。现在家。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2019]160号起诉书指控被告人杨诚、李思杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉，被告人杨诚及其辩护人冯礼桉、被告人李思杰均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年3月期间，被告人李思杰以牟利为目的，介绍开卡人张某1、张某2分别办理了配套有身份证照片并注册支付宝实名认证的各5张信用卡卖给被告人杨诚，后被告人杨诚将上述收买来的共计10张信用卡转卖给其上家（另案处理）。2019年4月23日，施某在晋江辖区内被人以“办理贷款收手续费”的方式诈骗走人民币（币种，下同）16728元，其中7500元转入上述被倒卖的一张户名为张某1、尾号7625的中国工商银行信用卡中。2019年5月23日，被告人杨诚在湖北省荆州市XX网咖内被公安机关抓获归案；2019年6月23日，被告人李思杰在湖北省荆州市沙市区XX酒店大厅被公安机关抓获归案。 公诉机关认为，被告人杨诚、李思杰结伙收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以持卡人名义进行交易，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；被告人杨诚、李思杰归案后如实供述自己的罪行且认罪认罚，建议对二被告人在有期徒刑三年到四年幅度内判处刑罚，并处罚金人民币二至五万元。公诉机关提供了证人施某、张某1、张某2、杨某的证言，被告人杨诚、李思杰的供述，抓获及破案经过、户籍证明、羁押证明、违法犯罪记录查询情况说明、无犯罪记录证明、学籍证明、教育部学籍在线验证报告、资金流向图、提取笔录及银行卡照片、银行开户信息及交易明细、微信账号信息、微信聊天及转账记录、谅解书及收条、工作说明，辨认笔录及照片等证据证实。 被告人杨诚对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人李思杰对起诉书指控罪名及事实不持异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院另查明，被告人杨诚家属已代为赔偿施某16728元并取得谅解。被告人杨诚于庭审后向本院退出违法所得800元并预交罚金2万元，被告人李思杰于庭审后向本院退出违法所得300元并预交罚金2万元。 本院认为，被告人杨诚、李思杰的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人杨诚、李思杰归案后如实供述其罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚；二被告人退出违法所得并预交罚金，均予以酌情从轻处罚；被告人杨诚家属代为赔偿施某经济损失并取得谅解，予以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人提出杨诚系在校大学生，具有坦白、退赔并获得谅解、预交罚金等情节，建议从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，予以采纳。综合考虑杨诚、李思杰的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，对二被告人予以从轻处罚并依法予以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人杨诚犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人李思杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人杨诚、李思杰向本院退出的违法所得人民币800元、300元，予以没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  黄小燕 人民陪审员  洪清贵 人民陪审员  吴明智 二〇一九年十月十一日 法官 助理  陈晓颖 书 记 员  林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （1）犯罪情节较轻； （2）有悔罪表现； （3）没有再犯罪的危险； （4）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 －6－ －7－