安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 附 带 民 事 判 决 书 （2019）皖1302刑初527号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 附带民事诉讼原告人王某1，男，1957年8月10日出生于安徽省淮北市，汉族，初中文化，农民，住淮北市烈山区。系被告人汪金泉交通肇事案的被害人。 委托诉讼代理人丁泗峰，宿州市埇桥区时村镇法律服务所法律工作者。 被告人赵宏伟，男，1978年9月26日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，宿州市宏大融资租赁服务有限公司法定代表人，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯危险驾驶罪于2018年10月10日被抓获，次日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，因涉嫌犯过失以危险方法危害公共安全罪于2018年11月17日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人王亚东，安徽黄淮律师事务所律师。 被告人王哲，男，1987年11月3日出生于安徽省宿州市，汉族，高中文化，宿州市宏大融资租赁服务有限公司员工，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯危险驾驶罪于2018年10月10日被抓获，次日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，因涉嫌犯过失以危险方法危害公共安全罪于2018年11月17日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人马冰，浙江新台州（杭州）律师事务所律师。 被告人饶晨晨，男，1993年4月1日出生于安徽省宿州市，汉族，中专文化，宿州市宏大融资租赁服务有限公司员工，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月26日被抓获，次日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年11月30日被宿州市公安局埇桥分局监视居住。2019年5月21日被本院决定逮捕，当日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人李成俊、张强，安徽拂晓律师事务所律师。 被告人吴浩宇，男，1992年5月11日出生于安徽省宿州市，汉族，中专文化，宿州市宏大融资租赁服务有限公司员工，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月26日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年11月8日被宿州市公安局埇桥分局监视居住。2019年5月21日被本院决定逮捕，当日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人赵萍，安徽三联律师事务所律师。 被告人汪金泉，男，1994年12月3日出生于安徽省淮北市，汉族，初中文化，宿州市宏大融资租赁服务有限公司员工，住淮北市烈山区。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2019年1月15日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，当日被宿州市公安局埇桥分局监视居住。2019年5月21日被本院决定逮捕，同日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人池亚军，安徽民之声律师事务所律师。 被告人袁林，女，1966年3月5日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，宿州市宏大融资租赁服务有限公司会计，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月23日到宿州市公安局埇桥分局投案，次日被刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人张子阳，安徽安康律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑诉（2019）2号起诉书指控被告单位宿州市宏大融资租赁服务有限公司犯非法吸收公众存款罪，被告人赵宏伟犯以危险方法危害公共安全罪、诈骗罪、非法侵入住宅罪、非法吸收公众存款罪，被告人王哲犯以危险方法危害公共安全罪、诈骗罪、非法侵入住宅罪，被告人饶晨晨、吴浩宇、汪金泉犯非法侵入住宅罪，被告人袁林犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月17日向本院提起公诉。2019年6月17日，宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑诉（2019）2-1号补充指控意见书补充指控被告人汪金泉犯交通肇事罪；2019年7月24日，宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑变诉（2019）5号变更起诉决定书对被告人赵宏伟、袁林非法吸收公众存款的事实作出变更；2019年8月6日，宿州市埇桥区人民检察院以证据发生变化为由，决定撤回对被告单位宿州市宏大融资租赁服务有限公司的起诉，本院予以准予。在诉讼过程中，附带民事诉讼原告人王某1向本院提起附带民事诉讼。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员徐昆仑出庭支持公诉，附带民事诉讼原告人王某1及其委托诉讼代理人丁泗峰、非法吸收公众存款案被害人推举的诉讼代表人李某3、被告人赵宏伟及其辩护人王亚东、被告人王哲及其辩护人马冰、被告人饶晨晨及其辩护人李成俊、张强、被告人吴浩宇及其辩护人赵萍、被告人汪金泉及其辩护人池亚军、被告人袁林及其辩护人张子阳到庭参加诉讼。本案因公诉机关申请补充侦查而延长审理期限，现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控： 被告人赵宏伟以经营的宿州市宏大融资租赁服务有限公司汽车抵押贷款业务为依托，与被告人王哲、吴浩宇、饶晨晨、汪金泉、袁林共同对多名被害群众实施诈骗犯罪活动，并以暴力、威胁、滋扰等手段实施非法侵入住宅、非法吸收公众存款、以危险方法危害公共安全等违法犯罪活动、为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，在宿州、淮北造成较为恶劣的社会影响，依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部》第四条、第六条之规定，已构成恶势力。其中被告人赵宏伟、王哲为纠集者，被告人饶晨晨、吴浩宇、汪金泉、袁林为其他成员。 一、被告人赵宏伟、王哲以危险方法危害公共安全事实 2018年2月，张某3（另案处理）以其从李某5处所借的一辆斯巴鲁越野轿车作为抵押向被告人赵宏伟的宏大融资租赁服务有限公司借款，2018年10月10日中午12时许，李某5在宿州市奥城小区南门发现自己的斯巴鲁轿车，将车强行开走。被告人赵宏伟遂指使被告人王哲驾驶一辆勇士越野车追赶李某5的轿车。在宿州市三八办事处大西路口时，尾撞李某5的轿车。在李某5开车沿宿州市汴河路行驶过程中，赵宏伟、王哲驾驶越野车在宿州市区不顾公共安全，连续闯红灯、超速行驶追赶李的轿车，在追至本市汴河路宿州市门口时，再次尾撞李某5的轿车，导致李某5的轿车与任某2的轿车及一辆桑塔纳轿车连环相撞，造成上述四辆汽车不同程度损坏。 二、被告人赵宏伟、王哲诈骗事实 自2013年起，被告人赵宏伟在宿州市成立宏大融资租赁服务有限公司（以下简称宏大公司），从事汽车抵押贷款业务，对外宣传：公司利息低、信誉好，客户在其公司做汽车抵押贷款时，贷款随借随还。在实际经营中利用客户急需资金的心理，被告人赵宏伟伙同王哲诱骗客户签订空白或者阴阳借款合同，借款到期或提前还款赎车时，以远高于书面合同约定价格与客户结算，或恶意造成客户违约，以不还款即不给车为由向车主索要高额逾期违约金。如车主不还款付息，被告人赵宏伟、王哲等人即采用威胁、恐吓等手段强行索要，或直接将车辆通过低价抵押给他人非法获利，共实施诈骗7起，骗取被害人钱款及财物共价值人民币84.87万元。 1.2016年5月，被害人王某2以其一辆奔驰越野轿车向赵宏伟抵押借款35万元（实际借款30万元），书面约定借款利息为月息2分，赵宏伟强行要求王某2以月息5分进行结息，王某2被迫按5分的月息与其结算七个月，共向赵宏伟还本息约32万元，后王某2无力还款，赵宏伟以其逾期违约为由将奔驰轿车以23万元卖掉（案发后该轿车被追回）。经鉴定：该奔驰轿车价值59.84万元。该起被害人王某2被骗取钱款及财物价值61.84万元。 2、2017年11月26日，被害人王某3以一辆别克轿车作抵押向赵宏伟借款1万元（扣除手续费实际借款8600元），约定借款期限一天，王某3按期还款时，被告人赵宏伟、王哲称已到下班时间，要求王某3次日还款，恶意制造王某3违约，次日，赵宏伟、王哲要求王某3按照2万元还款，否则违约一日再多还2000元。11月28日，王某3还款14000元后将车辆赎回。该笔借款业务赵宏伟骗取被害人5400元。 3、2016年2月，被害人李某1以其一辆猎豹越野车向赵宏伟、王哲抵押借款2万元（扣除手续费实际借款18000元），之后至案发前，李某1共向赵宏伟归还利息25600元，手续费4500元。期间，赵宏伟又以李某1还利息逾期为由强行将李某1轿车开走，并以不支付违约金不还车为由向李某1索要违约金20300元。2017年12月，李某1因急用钱再次向赵宏伟借款3000元，该笔借款赵宏伟以每日200元的利息要求李某1还款。至案发，李某1因该笔借款共向赵宏伟还了24500元利息。该两笔借款业务，李某1共向赵宏伟支付利息74900元，扣除实际借款，赵宏伟共获利53900元。 4、2016年12月4日，被害人王某4、张某1的两辆宝马525轿车被马云舒以租赁方式骗走并向被告人赵宏伟、王哲借款30万元。2017年1月6日，马云舒案发后，被害人王某4、张某1找到赵宏伟赎车，赵宏伟要求两人支付10万元利息否则不归还车辆，后王某4、张某1向赵宏伟支付本金共31.5万将两辆宝马车赎回。该业务赵宏伟获利1.5万元。 5、2018年8月，被害人朱某以其一辆五菱宏光面包车向赵宏伟、王哲抵押借款3万元（扣除手续费以及当月利息实际借款27700元），借款时赵宏伟以不扣押车辆为由将朱某面包车过户至自己名下，约定借款期限一个月。2018年9月15日，朱某将借款本息全部归还给赵宏伟并要求赵宏伟再将车辆过户给自己。赵宏伟以朱某的朋友未还清贷款为由要求朱某继续帮其朋友还款，将朱某的五菱面包车非法占有。案发后该面包车被追回。 6、2017年12月，被害人陈某1以其一辆别克君越轿车向赵宏伟抵押借款1万元，约定借款期限一年，可以提前还款，月息1000元，至2018年3月时，陈某1要求提前还款赎车，赵宏伟要求陈某1归还5万元本息，否则不予还车。之后，赵宏伟、王哲等人多次向陈某1发威胁短信逼迫其按5万元本息还款赎车。至案发时，陈某1的别克轿车被赵宏伟强行占有，至今未追回。 7、2018年6月份，从事二手车租赁服务的周某1因资金周转紧张，将其经营的宿州市信聚隆汽车服务有限公司客户抵押借款的车辆，与赵宏伟签订合同，向赵转抵押借款，先后4次共抵押11辆车借款67万元，其中一辆捷豹轿车抵押借款12万元，之后被告人赵宏伟电话通知周某1抵押的捷豹轿车违约，日违约金为30％，周某1最终以26.4万元赎回了该车，并支付上述贷款利息1.2万元。其余10辆车被赵宏伟转卖。案发后，上述转卖车辆中仅一辆凯迪拉克轿车被公安机关追回。该笔业务其中一辆捷豹轿车赵宏伟即获利15.6万元。 三、被告人赵宏伟、王哲、吴浩宇、饶晨晨、汪金泉非法侵入住宅事实 2016年5月，被害人王某2以其一辆奔驰越野轿车向赵宏伟抵押借款35万元（实际借款30万元），约定借款利息为月息2分，至一个月后，赵宏伟强行要求王某2以月息5分进行结息，后王某2无力还款，2016年7、8月份至2018年期间，被告人赵宏伟指使被告人王哲、饶晨晨、吴浩宇、汪金泉等人多次轮流到淮北市王某2的家中索要本息，在王某2家吃住，随意使用、毁坏王某2家物品，给王某2及其家人生活造成严重影响。 四、被告人赵宏伟、袁林非法吸收公众存款事实 2012年至案发，被告人赵宏伟在宿州市成立宿州市帅康汽车租赁公司及宿州市宏大融资租赁服务有限公司，并聘用袁林任会计，期间，赵宏伟、袁林以宏大公司的名义公开向社会宣传：宏大公司以及老板赵宏伟个人实力强、信誉好，其公司因经营需要可以吸收存款，且吸收的存款利息高，无风险。后赵宏伟及宏大公司以月息1.5%-2％不等的高息向宿州市居民多人非法吸收存款共计人民币119万元，至案发时仍有80余万元无法归还受害人。 五、被告人汪金泉交通肇事的事实 2018年7月7日22时45分，被告人汪金泉无证驾驶皖Ｌ×××××号小型轿车沿烟汕线由北向南行驶，至770公里加890米宿州市埇桥区符离镇路段时，与同方向行驶的王某1驾驶三轮电动车发生碰撞，后又与由南向北行驶的秦某2驾驶皖Ｆ×××××重型半挂牵引车、皖Ｆ×××××重型仓栅式半挂车发生碰撞，致汪金泉、皖Ｌ×××××号小型轿车乘坐人唐某、三轮电动车驾驶人王某1、三轮电动车乘坐人秦某1等四人受伤，三车不同程度损坏。案发时汪金泉血液内乙醇含量为126.88ｍｍ／100ｍｌ，属于醉酒驾驶机动车。经宿州市公安局交警支队三大队认定：汪金泉负本次事故的全部责任。经宿州市公安局司法鉴定中心鉴定：秦某1的损伤程度为重伤二级。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了书证、鉴定意见、被害人陈述、证人证言、被告人供述等相关证据予以证实，认为被告人赵宏伟构成以危险方法危害公共安全罪、诈骗罪、非法侵入住宅罪、非法吸收公众存款罪，被告人王哲构成以危险方法危害公共安全罪、诈骗罪、非法侵入住宅罪，被告人王哲在诈骗罪中起辅助作用，被告人吴浩宇、饶晨晨构成非法侵入住宅罪，被告人汪金泉构成非法侵入住宅罪、交通肇事罪，被告人袁林构成非法吸收公众存款罪，建议依照《中华人民共和国刑法》第一百一十四条、第二百六十六条、第二百四十五条第一款、第一百七十六条、第一百三十三条、第二十五条第一款之规定，对被告人赵宏伟犯以危险方法危害公共安全罪在有期徒刑三年至四年幅度内量刑，犯诈骗罪在有期徒刑十年至十一年期间量刑，并处罚金，犯非法侵入住宅罪在有期徒刑一年二个月至二年二个月幅度内量刑，犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑八个月至一年八个月幅度内量刑，并处罚金；对被告人王哲犯以危险方法危害公共安全罪在有期徒刑三年至四年幅度内量刑，犯诈骗罪在有期徒刑四年至六年幅度内量刑，并处罚金，犯非法侵入住宅罪在有期徒刑一年至二年幅度内量刑；对被告人饶晨晨犯非法侵入住宅罪在有期徒刑一年至二年幅度内量刑；对被告人吴浩宇犯非法侵入住宅罪在有期徒刑八个月至一年八个月幅度内量刑；对被告人汪金泉犯非法侵入住宅罪在有期徒刑一年六个月至二年六个月幅度内量刑，犯交通肇事罪在有期徒刑一年至二年幅度内量刑，对被告人袁林犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑六个月至一年六个月幅度内量刑，并处罚金。 附带民事诉讼原告人王某1要求被告人汪金泉赔偿其医疗费5456.62元、误工费1540元、护理费1461.68元、营养费550元、住院伙食补助费550元、交通费330元，共计9888.3元，并当庭提交了医疗费票据等相关证据予以证明。 被告人赵宏伟对公诉机关指控其犯以危险方法危害公共安全罪及非法侵入住宅罪无异议，辩称其是合法经营，没有诈骗他人财物，也没有面向社会非法吸收存款，没有以暴力威胁手段实施犯罪行为，不构成恶势力犯罪。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人赵宏伟犯以危险方法危害公共安全罪、非法侵入住宅罪的事实和罪名均无异议。被告人赵宏伟在从事汽车抵押借贷业务中收取的费用是基于双方借贷合同的约定，不具有非法占有他人财产的故意，也没有采取虚构事实和隐瞒真相的方法骗取借款人财产，其行为不构成诈骗罪。被告人赵宏伟没有向社会公众公开宣传办理存款业务，吸收存款对象是公司员工的亲属及朋友，不属于社会不特定对象，指控被告人赵宏伟构成非法吸收公众存款罪，属事实不清，证据不足。被告人赵宏伟主观上没有为非作恶、欺压百姓、扰乱社会秩序的犯罪故意，客观上也未实施上述行为，不构成恶势力犯罪。 被告人王哲对公诉机关指控其犯以危险方法危害安全罪、非法侵入住宅罪无异议。辩称其没有占有他人财产的故意和行为，不构成诈骗罪，没有实施暴力犯罪行为，不构成恶势力犯罪。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人王哲犯以危险方法危害公共安全罪、非法侵入住宅罪不持异议，但在该二起犯罪中，被告人王哲均受赵宏伟指使，在共同犯罪中系从犯。被告人王哲是赵宏伟公司的员工，工作系赵宏伟安排，没有非法占有他人财物的故意，且没有实际占有，其行为不构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王哲是恶势力成员及纠集者属事实不清、证据不足。被告人王哲归案后如实供述以危险方法危害公共安全及非法侵入住宅的犯罪事实，建议对被告人王哲从轻处罚。 被告人饶晨晨对公诉机关指控其犯非法侵入住宅罪不持异议，辩称其不构成恶势力犯罪。其辩护人的辩护意见是：认定被告人饶晨晨为恶势力犯罪成员缺乏事实和法律依据，被告人饶晨晨没有与赵宏伟等人经常纠集在一起，以暴力威胁手段多次实施违法犯罪活动，不符合恶势力犯罪的特征。对公诉机关指控被告人饶晨晨犯非法侵入住宅罪不持异议，被告人饶晨晨在共同犯罪中起次要作用，系从犯，建议对其从轻处罚。 被告人吴浩宇对公诉机关指控其犯非法侵入住宅的事实和罪名均无异议，辩称其对赵宏伟的其他犯罪不知情，不构成恶势力犯罪。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，但被告人吴浩宇具有下列从轻、减轻或者免除处罚的情节；被告人吴浩宇是被迫参与犯罪，案发后被告人吴浩宇自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，在恶势力犯罪中罪责相对较小，人身危险性、主观恶性不大，建议对其减轻处罚。 被告人汪金泉对公诉机关的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名和事实均无意见，被告人汪金泉归案后如实供述犯罪事实，建议对其从轻处罚。 被告人袁林对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，辩称其不构成恶势力犯罪。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人袁林犯非法吸收公众存款罪不持异议，被告人袁林系赵宏伟公司员工，在工作中受赵宏伟的指派，系从犯，且案发后主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，建议对被告人袁林免予刑事处罚。被告人袁林对被告人赵宏伟的其他违法犯罪均不知情，也未参与，不构成恶势力犯罪。 经审理查明：被告人赵宏伟于2013年9月20日登记成立宿州市宏大融资租赁服务有限公司（以下简称宏大公司），被告人赵宏伟为该公司法人，被告人袁林为该公司会计，被告人王哲、饶晨晨、吴浩宇、汪金泉为该公司员工。被告人赵宏伟以宏大公司为依托，未经批准非法从事吸收公众存款及汽车抵押、质押借款等业务。被告人赵宏伟在经营过程中，以非法占有为目的单独或指使被告人王哲诱骗借款人签订仅有借款人签字的空白车辆质押借款合同、二手车买卖协议、授权委托书、质押车辆价值确认书等相关材料，协议签订后，被告人赵宏伟以远低于借款协议的数额给付借款，以远高于书面约定数额与客户结算，或恶意造成客户违约，以不还款即不给车为由等威胁手段向借款人索要高额逾期违约金或将质押车辆低价卖出。期间，被告人赵宏伟指使或伙同被告人王哲、饶晨晨、吴浩宇、汪金泉以暴力、威胁等手段，多次实施诈骗、非法侵入住宅、以危险方法危害公共安全等犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了以被告人赵宏伟为纠集者，被告人王哲、饶晨晨、吴浩宇、汪金泉为成员的恶势力犯罪团伙。具体犯罪事实如下： 一、诈骗及非法侵入住宅的事实 （一）2016年5月26日，被害人王某2以其皖Ｆ×××××奔驰轿车向赵宏伟质押借款，约定借款35万元，月息20‰，被告人赵宏伟安排被告人王哲与被害人王某2签订只有王某2单方签字的车辆质押借款合同、质押车辆价值确认书、授权委托书等材料，并让王某2出具收到35万元的借据，赵宏伟实际只支付30万元并要求王某2以月息3分进行结息，期间又以王某2逾期付息为由要求其支付高额违约金，被害人王某2向赵宏伟支付6.9万元。因被害人王某2无力按照被告人赵宏伟的要求还款，被告人赵宏伟遂安排、组织被告人王哲、饶晨晨、吴浩宇、汪金泉自2016年七八月份至2017年期间，多次轮流到王某2在淮北市人民中路温哥华城小区的家中索债，在王某2家吃住，随意使用、毁坏王某2家物品，强行拿走被害人财物，滋扰王某2及家人的正常生活，给王某2及其家人生活造成严重影响。后被告人赵宏伟将奔驰轿车以23万元卖与他人。案发后，皖Ｆ×××××奔驰轿车被公安机关追回并返还被害人王某2。经埇桥区价格认证中心鉴定：该奔驰轿车价值人民币59.84万元。 另查明，案发后，被告人吴浩宇经传唤后主动到案，如实供述其非法侵入住宅的犯罪事实。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 （1）私营企业基本注册信息查询单，证明宿州市宏大融资租赁服务有限公司，社会信用代码：913413020756104362。法定代表人：赵宏伟。成立日期：2013年8月5日。许可经营范围：融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询和担保（除融资性担保）、接受金融机构委托从事金融信息技术处理、接受金融机构委托从事金融业务流程外包、接受金融机构委托从事金融知识流程外包、汽车抵押房屋、汽车租赁、二手车鉴定评估及商品寄卖服务。（以上未经金融监管部门批准，不得从事吸收存款、融资担保、代客理财等业务）（依法须经批准的项目、经相关部门批准后方可开展经营活动） （2）车辆质押借款合同及收据，证明2016年5月26日，被害人王某2以皖Ｆ×××××机动车作为质押物向赵宏伟借款35万元，借款期限自2016年5月26日至2016年6月25日，借款期限内月利息为20‰（该合同仅有借款人及抵押车辆的信息，其他均为空白）合同约定如果借款方有违反约定的行为，借款人应当支付借款本金、利息、综合费用、违约金、滞纳金、相关费用及借款总额30%的违约金、每日支付本息总额3‰的滞纳金。并附有2016年5月26日王某2收到35万元的收据。 （3）质押车辆价值确认书、授权委托书、车辆质押贷款清单、借据、二手车买卖协议书、车辆质押借款合同，证明如果借款方逾期违约，出借方有权处置质押物，借款方签订委托出借方处置质押物的质押车辆价值确认书、授权委托书、车辆质押贷款清单、借据、二手车买卖协议书、车辆质押借款合同（均只有借款方单方签字，其他均为空白）。 （4）收条及银行转账凭证，证明2016年8月4日王哲收到王某2还款14000元。2017年7月15日，王哲收到王某2还款10000元。2017年5月19日，饶晨晨收到王某2车辆还款10000元。2017年8月18日、2017年9月29日、2017年11月3日，王某2分三次各转账支付5000元，共计15000元。另赵宏伟出具证明王某22016年9月份还款20000元。 （5）扣押物品及发还清单，证明2018年12月27日宿州市公安局埇桥分局从黄某2处扣押皖Ｆ×××××奔驰越野车一辆、行车证一册。2019年1月4日发还被害人王某2。 2、埇桥区价格认证中心价格认定结论书，证明皖Ｆ×××××奔驰越野车价值人民币598400元。 3、辨认笔录，证明被害人王某2辨认出诈骗其财物的被告人赵宏伟，辨认出到其家中讨债的被告人饶晨晨、吴浩宇、汪金泉。证人王某5辨认出到其家中讨债的被告人饶晨晨、吴浩宇、汪金泉。证人丁某1辨认出到其家中讨债的被告人饶晨晨、吴浩宇、汪金泉。 4、被害人王某2陈述，证明2016年五六月份，因做工程缺乏资金，他以皖Ｆ×××××奔驰车作抵押向赵宏伟的宏大公司抵押借款35万元，王哲、饶晨晨到他公司签订合同后将车辆开走，第二天赵宏伟只给他打了30万元，余下的5万元钱赵宏伟不愿再给他。他以月息2分支付第一个月的利息时，赵宏伟不同意，要他以月息5分支付，他以每月17500元支付六七个月的利息后，赵宏伟又说抵押的车辆只值20万元，要让他退还15万元的借款本金并天天带人到他公司闹，赵宏伟带着王哲、饶晨晨、汪金泉、吴浩宇等人到他住在淮北市温哥华城小区四期16栋202室的家中，三二个一伙，在近一年的时间，轮流着在他家吃住，有时在客厅里大小便，强行搬走他家的酒及字画、偷走了他女儿的订婚钻戒。赵宏伟还经常以他和孩子的性命相威胁，2016年底至2017年春节期间赵宏伟还带了四五个染黄发、纹身自称是黑社会的男子要到他家住。 他一共给了赵宏伟32万元左右，包括7个月的利息、四五万元逾期违约金、13万元的本金，及赵宏伟所称用于抵押车辆的年审及处理车违章的3.2万元。 5、证人证言 （1）证人王某5证言，证明2017年夏天，他回到家中，见到两名光上身、穿短裤的陌生男子躺在他家沙发上边看电视边抽烟，茶几上、餐桌上都是剩饭剩菜，一次性杯子里、地上都是香烟头、痰迹，二人自称是向其父亲王某2要债。几天后他又回到家中，地上到处都是烟头、饮料瓶、装着垃圾的塑料袋，他下楼时又见到那两名男子和另一男子向他要家里的钥匙，说是向其父亲要钱的，他和对方吵了几句就离开了。 （2）证人丁某1证言，证明2017年三四月份，赵宏伟公司的王哲、饶晨晨、吴浩宇到她家中向她丈夫王某2要钱，在她家中客厅睡觉、看电视、玩手机、吃东西，垃圾、烟头、瓜子皮到处扔，有时候还把老婆孩子带来一起住，这些人在她家住了半年多，期间还要换两个东北人，她要报警，赵宏伟又换了汪金泉和饶晨晨在她家住了二三个月，一天中午她回家发现汪金泉在客厅的花盆撒尿。王某2用车辆抵押向赵宏伟借款35万元，一直还利息。这些人刚来时，她给赵宏伟打电话协商让他们回去，赵宏伟不同意。王哲还把她家的茅台、五粮液及字画拿走，期间她女儿的订婚钻戒也被拿走。 （3）证人黄某2证言，证明他在深圳市龙岗区永达盛车行见到一辆二手黑色皖Ｆ×××××奔驰越野轿车，一叶姓男子让他开走没有付钱。奔驰车里有原车主王某2的行车证，这辆车现在价值80多万元。 6、被告人供述和辩解 （1）被告人赵宏伟供述，称2016年，王某2因急需用钱用奔驰轿车抵押向他借款30万元，月息3分，他安排饶晨晨与王某2签订了车辆抵押合同后，王某2把车辆及行车证交给了他，违约金是每天按照借款总额的百分之三十计算。合同只有一份，是单方合同，只有王某2签字按手印。王某2给了他三个月每月9000元的利息后不再还钱，拖了几个月后，他让王哲和饶晨晨两人到淮北市王某2的家中要钱，王某2提出缓一缓，他就让饶晨晨和王哲回来了。到了王某2所称期限后，王某2仍不给钱并提出让他卖车，奔驰车因为消违章、修车共计花费近3万元，王某2又给他打了近3万元的欠条，奔驰轿车被他卖了23万元。王某2又给他打了7万元的欠条。此后为了向王某2要钱，他让饶晨晨和汪金泉在王某2家吃住，两三天后饶晨晨回来，汪金泉继续在王某2家住了五六天，因王某2家人报警，王某2又提出缓一段时间给钱，他才让汪金泉离开王某2家。期间王某2提出用酒和字画抵账，汪金泉离开时将酒和字画带回来，酒是一瓶赖茅、一瓶剑南春及一箱老口子，几天后王哲到王某2家中拿回8000元现金，王某2妻子陆续转账还了3万元左右。 （2）被告人王哲供述，称他和吴浩宇、汪金泉、饶晨晨都在赵宏伟的公司上班。2016年夏季的一天，王某2以黑色奔驰越野车抵押向宏大公司借款30多万元，当时赵宏伟带着他和王某2商谈之后，他和王某2签订的借款合同，包括收条、借条、汽车价值确认书、委托书（委托公司有权处理车辆）、债权转让通知书、车辆买卖协议，合同约定月息2分，但实际还款利息多少他不知道。前几个月王某2都按时还款，签订合同三四个月后的一天下午，赵宏伟带着他和吴浩宇、饶晨晨到了淮北市王某2家里要账，安排他和吴浩宇在王某2家中住了十几天时间，直到王某2给钱才离开。期间吴浩宇使用卫生间不锁门被王某2的女儿撞见，醉酒后吐在王某2客厅的鱼缸里。后来赵宏伟又安排汪金泉住在王某2家，期间王某2还报了警。他和吴浩宇在王某2家期间，王某2让赵宏伟到家里拉过三四箱酒，送给过赵宏伟几幅字画，在赵宏伟办公室见过王某2家客厅的盆景。 （3）被告人饶晨晨供述，称他自2017年4月份到赵宏伟的宏大公司上班。办理抵押贷款手续是赵宏伟点头后由王哲和袁林办理，到车管所办理抵押车辆过户手续基本上都是他办理的。客户都是急需用钱到公司办理车辆抵押借款，公司和客户签订单方的空白合同，合同也只有一份，即使客户想打官司因为没有合同也没有办法，利息和违约金有时也不在合同中体现，一旦客户逾期，公司在空白处填写后可以随意处置车辆。有的车辆经车管所抵押给公司后，客户可以开走车辆，公司在车上装ＧＰＳ，客户需要多交500元费用，也有抵押的车辆被出售的情况，原抵押车主如果要车，赵宏伟要收路费及违约金，违约金按照每天借款金额的百分之二十至百分之三十不等收取。2016年夏天，赵宏伟带着他和吴浩宇、王哲到王某2家要钱并安排他和吴浩宇住在王某2家中，两天后他自己回去，王哲和吴浩宇在王某2家住了十几天。2018年春节前，汪金泉又住在王某2家要账。 （4）被告人吴浩宇供述，称2016年2月份至2017年4月份他在赵宏伟的宏大公司上班，公司的主要业务是车辆抵押借款，员工有会计袁林及王哲、吴浩宇、汪金泉，赵宏伟和王哲拉客源。一般到公司借款的客户都是急需用钱，公司抓住客户的心理，和客户签订空白的单方合同，公司在空白处填上信息就可以随意处置抵押车辆。抵押车辆被赵宏伟高价卖给他人后，有抵押车主来赎车，赵宏伟又告诉抵押车主车已经出售了，想要赎车，要再出高价才能把车辆赎回。2016年赵宏伟带着他和王哲到王某2的办公室谈车辆抵押借款的事情，七八月份又带着他和王哲到淮北王某2家要钱，安排他和王哲在王某2家里吃住将近20天。期间他和王哲住在王某2家的客厅，使用王某2家的卫生间有时不冲马桶。王哲有事回去后，饶晨晨又来住了二三天，王某2报警后，他们才离开。赵宏伟从王某2家中拿了一二幅字画，王哲可能还拿了王某2家的酒。 （5）被告人汪金泉供述，称2017年春节前，赵宏伟带着他和饶晨晨、王哲到了淮北市温哥华城小区王某2家中要钱并安排他在王某2家中住下，直到王某2还钱才能离开，他在王某2家住了十几天，吃喝拉撒都在王某2家中。王哲、吴浩宇、饶晨晨因为要账在王某2家住过。赵宏伟的公司和借款人签订汽车抵押合同具体怎么操作的他不清楚，他主要在车库看管车辆。 （二）2017年11月26日20时许，被害人王某3以一辆别克轿车质押向赵宏伟借款10000元，约定借款期限一天，实际得款8600元，次日17时许，王某3归还借款时，被告人赵宏伟、王哲称已到下班时间不办理业务，2017年11月28日王某3还款时，被告人赵宏伟、王哲以王某3违约为由要求王某3还款20000元，后王某3还款14000元后将车辆赎回。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、借记卡明细，证明2017年11月26日20时46分，王哲向王某3转账8400元。 2、被害人王某3陈述，证明2017年11月26日，他因为急需资金以皖Ｌ×××××别克出租车抵押向赵宏伟借款10000元，借款期限一天。赵宏伟让他在合同的姓名、借款钱数、日期、抵押日期、还款日期这几项签字后王哲将车辆开走，赵宏伟只给了他8400元，称余下1600元是停车费、材料费及利息，2017年11月26日20时许王哲通过银行转账给他转了8400元。2017年11月27日17时20分许，他要通过转账的方式向赵宏伟还钱，赵宏伟不同意，让他带着现金到公司办手续，他带着现金过去时，公司里已经没人，他与赵宏伟电话联系后，赵宏伟称公司已经下班，他已经违约，今天开车要付20000元，明天开车要付22000元。随后他报了警，王哲来到派出所也不同意少付钱。2017年11月28日通过他人找赵宏伟说情，他付给赵宏伟14000元钱后才将车辆要回。 3、被告人赵宏伟供述，称王某3以出租车抵押借款10000元，使用期限是一天，第二天经他们电话通知后仍不还款，王某3因为违约才给的14000元。 （三）2016年2月，被害人李某1以登记车主为李某2一辆猎豹越野车向赵宏伟抵押借款2万元，实际得款18000元，2017年11月23日向赵宏伟借款2000元，被告人赵宏伟安排被告人王哲签订借款合同及发放、催要借款，期间，被告人赵宏伟以李某1逾期归还利息等为由强行将车辆开走而索要高额费用，至2018年10月，被害人李某1共向赵宏伟支付74900元。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、辨认笔录，证明被害人李某1辨认出向其索要高额利息的被告人赵宏伟，辨认出与其签订抵押借款合同、放款的被告人王哲，辨认出与其签订抵押借款合同的被告人饶晨晨。 2、车辆注册登记，证明猎豹汽车车主为李某2。 3、微信转账记录，证明李某12017年11月23日通过微信收到王哲转账2000元，2017年11月至2018年10月李某4通过微信向赵宏伟转账62780元，李某1通过微信向赵宏伟、王哲转账支付26610元。 4、李某1与王哲微信聊天记录，证明王哲称李某1违约三天，此前的付款已算违约金。李某1称：没有违约，这样得死了。 5、被害人李某1陈述，证明因急需用钱，2016年2月份，他和弟弟李某4以皖Ｌ×××××的猎豹车到宏大公司抵押借款20000元，王哲带着李某4到车管所做抵押登记后，饶晨晨和李某4签订了借款合同，王哲扣掉ＧＰＳ费用及当月的利息后，只给了李某418000元现金，之后每月向宏大公司支付利息。2017年4月份因晚给了几天利息，宏大公司将车辆开走。此后他支付3800元违约金及当月的利息才将车子开回。2017年5月份，赵宏伟以车辆ＧＰＳ没有信号为由，又强行把车辆拖走，他交给宏大公司16500元现金，并到车管所把车辆过户到宏大公司名下。 2017年12月份，他向赵宏伟借款3000元，是王哲用微信转给他的，一个星期后王哲打电话让他按照每天200元还利息，否则就将车辆开走卖掉。2018年2月份，他通过微信给王哲转账3000元借款的利息1200元，2018年4月份，付给王哲10000元利息（微信×××元，现金800元），2018年5月份，他没有归还利息，宏大公司把车给开走了。2018年9月26日，他到宏大公司找王哲要车，王哲让他付10000元利息再打一张34000元的借条后才把车还给他。一个星期后他给王哲转了1300元利息及200元违约金。他共还了23000元的利息，并打了一张34000元的借条。 6、证人李某4证言，证明2016年2月份，他三哥李某1以皖Ｌ×××××猎豹越野车抵押向赵宏伟的宏大公司借款20000元，扣除第一个月的利息及安装ＧＰＳ的费用实际得款18000元。车辆被赵宏伟装上ＧＰＳ后由李某1继续使用。2017年3月份的一天夜里，赵宏伟私自把车开走并过户到宏大公司名下，从2016年2月至2018年8月份，他通过微信向赵宏伟、王哲的微信还款62780元（30000元利息、32780元违约金）赵宏伟让他们在一份空白合同上签了名字和车号、借款金额，其它空白的地方都不让填写。违约金也没有在合同上约定，违约金赵宏伟要多少就要给多少，不然就强行扣车。从2016年到2018年8月份，赵宏伟安排王哲、饶晨晨、汪金泉把车拖走了四五次。2017年11月份，李某1自己从赵宏伟手里借了2000元现金，听说也还了20000多元。 7、被告人赵宏伟供述，称李某1以皖Ｌ×××××的猎豹车抵押并过户向公司借款20000元，月息3分，车子仍由李某1一直开着。 （四）2016年12月4日，被害人王某4、张某1的两辆宝马轿车被他人以租赁方式骗走并以该两辆车抵押向被告人赵宏伟借款30万元。被害人王某4、张某1得知此事后，找到赵宏伟要求归还被骗车辆，被告人赵宏伟以拆卸出卖该车相要挟并伙同被告人王哲对王某4、张某1言语威胁、辱骂，要求被害人王某4、张某1除支出30万元的借款本金外还需支付10万元违约金。2017年1月5日，王某4、张某1向赵宏伟支付31.5万将两辆宝马轿车赎回。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、辨认笔录，证明被害人王某4辨认出要求其支付高额利息的被告人赵宏伟，辨认出对其辱骂的被告人王哲。证人丁某2辨认出对其恐吓的被告人王哲、吴浩宇。 2、书证 （1）银行交易明细，证明2017年1月5日，王某4用其妻陈艳的银行卡（账号62×××80）向赵宏伟转账130000元。 （2）鹏程汽车租赁合同、马云舒机动车驾驶证、身份证复印件，证明马云舒于2016年10月21日向鹏程汽车租赁公司租赁皖Ｌ×××××宝马牌ＢＭＷ725黑色汽车 （3）车辆质押借款合同、质押车辆价值确认书、违约承诺书、二手车买卖协议、收据，证明2016年12月4日马云舒以皖Ｌ×××××宝马牌ＢＭＷ725黑色汽车、皖Ｌ×××××黑色宝马720质押向赵宏伟借款30万元。借款期限为一个月，并签订只有借款方单方签字的车辆质押借款合同、质押车辆价值确认书、违约承诺书、二手车买卖协议。其中借款方违约条款确认书设置各种违约情形，包括如果出现逾期或违约，三个工作日可以赎车。10万元以内的借款每天以1万元的滞纳金收取。超出10万元的借款，每天以2万元的滞纳金收取，诚信保证金将会被扣除。一个工作日之后，不可赎车。公司将有权处理车辆，借款方放弃追诉权。 违约承诺书载明：如果借款人违约，自愿承担出借方的上门催收费用及相应的拖车费用、来往油费、餐费等全部费用。并自愿支付合约借款金额30%的违约金。借款方承诺妥善保管使用车辆，不实施减少或可能减少车辆价值的损害行为，如有违约，愿意另外提供车辆价值减少相当的财产作为担保，否则出借方有权要求本人提前归还全部借款本金及利息或收回车辆，并予以处置。 （4）机动车行驶证，证明皖Ｌ×××××宝马车主为王某4。 （5）提车证明，证明2017年1月6日，张某1、王某4将皖Ｌ×××××、皖Ｌ×××××宝马轿车从宏大公司提走。 （6）宿州市公安局接处警综合单，证明2017年1月5日10时38分53秒，手机号码139××××7053报警，报警地点：宏大公司。 3、被害人王某4陈述，证明他和朋友张某1各有一辆宝马轿车由宿州市鹏程租赁公司向外出租。2016年10月21日、11月8日，马云舒到鹏程公司分别租赁他和张某1的宝马轿车，租赁期限一个月，每辆车的租金18000元。租赁到期后，他们打电话要马云舒归还车辆，马云舒以各种理由推脱不还。2016年12月下旬，他们听说马云舒因为诈骗被公安机关抓获，他们在找公安机关处理过程中接到了赵宏伟的电话称马云舒在其公司抵押的车辆已到期，让他抓紧来赎车。他们到了赵宏伟的公司后，经了解马云舒自称是他妻子将两辆宝马车抵押在赵宏伟公司分别借款15万元，期限自2016年12月4日到2017年1月3日。2017年1月5日上午，他和张某1、丁某2一起到赵宏伟公司解决此事，赵宏伟称如果想赎车，除了要还30万元的本金，每辆车还要再支付5万元的违约金，否则就要将车子拆掉后卖掉，他和张某1不同意给10万元，赵宏伟和王哲等几名员工对他们言语威胁、辱骂，并一再声称将车辆拆卸后卖掉，他们为此还报了警。在丁某2的协调下他和张某1不得已在赵宏伟的公司分别通过ＰＯＳ机和现金的方式，分别支付赵宏伟15.7万元和15.8万元，共计31.5万元。拿到车后发现车的轮胎都拆掉两个螺丝，车里面的灯、把手、顶棚、前后座椅都拆掉，修车花了大概1600元钱。他的车子是黑色宝马520，车牌照皖Ｌ×××××，张某1的是黑色的宝马525，车牌照是皖Ｌ×××××。 4、证人丁某2证言，证明2017年1月初的一天，他和王某4、张某1一起到赵宏伟公司处理两人车辆被骗一事，赵宏伟称王某4、张某1名下的两辆宝马车是一个多月前被以每辆15万元的价格抵押借款，王某4、张某1如果想赎车，要归还30万元的本金，因为已经逾期还款二天，另外每辆车还要还5万元的违约金，否则就把车拆卸后卖掉，王某4、张某1不愿意支付如此高的违约金，赵宏伟和王哲、浩宇等几名员工扬言要打王某4两人，张某1报了警，警察来到也没有处理好，他出面和赵宏伟商谈后，赵宏伟提出至少要给1.5万元。王某4、张某1在没办法的情况下通过刷ｐｏｓ机和现金的方式分别给了张宏伟15.7万元和15.8万元。王某4和张某1拿到车时，车里面的内饰、轮胎和发动机部分都已经被拆掉，后来又送到汽配城修理。 5、被告人赵宏伟供述，称王某4在到他公司赎车时称马云舒是其老婆，因马云舒抵押借款已逾期，通过他人说情，他共收了王某4、张某131.5万元。 （五）2017年7月29日被害人陈某1以一辆别克君越轿车向赵宏伟质押借款10000元，月息1000元。2018年3月陈某1还款赎车时，赵宏伟称陈某1已违约并伙同王哲对被害人陈某1言语威胁，要求其支付5万元赎车否则不予归还，陈某1的别克轿车被赵宏伟强行占有，至案发时仍未追回。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、辨认笔录，证明证人周某2辨认出与陈某1争吵的被告人赵宏伟、王哲，收款的被告人袁林。被害人陈某1辨认出诈骗其车辆的被告人赵宏伟、王哲、饶晨晨。 2、宿州市公安局110受理单，证明手机号码139××××7743的报警人于2018年3月3日13时44分43秒、2018年3月12日12时51分30秒报警。 3、被害人陈某1的陈述，证明2017年7月份，他以湘Ｆ×××××黑色别克君越轿车抵押向赵宏伟借款10000元，每月利息1000元，共还了七个月的利息。期间赵宏伟说他违约，经常打电话、发短信对他威胁，王哲也带人堵截、威胁过他，要他还钱。2018年二三月份，他要去赎车，赵宏伟让他带15000元，他和小姑一起带着15000元到宏大公司赎车时，赵宏伟收下15000元后又称因为违约，车子被卖到外地，想要车还要再付50000元，他们为此和赵宏伟发生争吵，王哲对他辱骂并用拳头打了他，他当时用139××××7743的手机报了警，派出所出警后认为是经济纠纷没有处理，他的车子一直也没有要回。 4、证人证言 （1）证人陈某3证言，证明他儿子陈某1以车辆抵押向宏大公司借款，期间有人打电话让他到宏大公司还陈某1借款的利息，他到了公司里还了1000元的利息，没有给他打收条，之后又去还了几个月的利息，此外陈某1还通过微信向宏大公司还钱。陈某1和小姑一起去赎车时，钱给了宏大公司，车子没有要回来。 （2）证人周某2证言，证明2018年春节前后，她陪着侄子陈某1一起到宏大公司赎车，公司的会计收了陈某1的15000元钱之后，老板赵宏伟称陈某1违约还少其50000元不愿意还车，他们为此和公司的三人发生争吵，陈某1报警后民警赶到，公司的人锁门离开，车子没有要回来。 （六）2018年6月份，周某1因资金周转紧张将其经营的宿州市信聚隆汽车服务有限公司客户质押11辆轿车向赵宏伟转质押借款，被告人王哲负责签订合同、支付借款，其中一辆捷豹轿车抵押三天借款12万元。捷豹车辆抵押到期后，被告人赵宏伟通知周某1抵押的捷豹轿车违约，日违约金为借款总额的30％，周某1最终以26.4万元赎回了该车，并支付利息1.2万元。其余10辆轿车被赵宏伟转卖。案发后，上述转卖车辆中仅一辆凯迪拉克轿车被公安机关追回。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、辨认笔录，证明证人马某辨认出向其转让抵押车辆的被告人赵宏伟。 2、转账记录，证明2018年6月16日王哲向倪某账户62×××00转账14.25万元，6月18日转账23.52万元，6月21日转账11.22万元。 3、证人证言 （1）证人马某证言，证明2018年七八月份，赵宏伟称有一辆车牌号为皖Ｌ×××××白色凯迪拉克轿车要转让，他以105000元转下该车并和赵宏伟公司的业务员王哲签了一份转押协议。此前赵宏伟还向他转了几辆车。 （2）证人张某2证言，证明他替赵宏伟的公司看管停车场，场地位于三八××××组，停放赵宏伟公司的抵押车辆，案发时大概有20余辆车。 （3）证人周某1证言，证明2018年2月份，他在宿州市经营安徽信隆车贷有限公司从事车辆抵押贷款业务，2018年6月中旬，因公司资金周转出了问题，通过他公司业务员倪某介绍将客户抵押的11辆车转抵押给赵宏伟，其中有奥迪Ａ6、路虎、奔驰、凯迪拉克、迈腾各一辆。只赎回来一辆，抵押合同是他公司的倪某和赵宏伟公司的王哲签订的。第一次他以两辆车抵押了20万元，第二次他以两辆车抵押了15万元，第三次是以六辆车抵押了20万元，第四次是以捷豹车抵押了12万元，利息都是月息5分，直至捷豹车逾期才知道是每天按照借款的30%收取违约金。在抵押捷豹车借款时，只是抵押二三天，到了第四天赵宏伟说捷豹车违约了，要他支付14.4万元的违约金，之后和赵宏伟商量暂时不赎回捷豹车，只赎回第三次抵押的六辆车并向王哲转了20万元且备注是为了赎回六辆车，转账后赵宏伟让他再转6.4万元将捷豹车赎回，他没有同意。此后赵宏伟一直和捷豹车主联系，威胁要把捷豹车卖掉，第二天的下午，他又付了6.4万元才把捷豹车赎回。合同是倪某和对方签的，都是单方合同，而且合同落款的日期都是空白，这样可以肆意认定借贷人违约。 （4）证人倪某证言，证明2018年6月份，他老板周某1想转押车辆，他联系了赵宏伟后，赵宏伟到了周某1公司，周某1让他和赵宏伟签订合同转押了四、五辆车，赵宏伟通过手机银行给他转了十几万元，他又转给周某1。他在签合同时发现合同的内容都是空白，只有他的名字和身份证号码，他直接在上面按手印。第二次周某1带他开了几辆车到赵宏伟公司转押，和第一次一样，他签了空白合同，赵宏伟将钱转给他，他又转给了周某1。几天后周某1又带着他到宏大公司抵押了一辆捷豹车给赵宏伟，约定三四天后去赎车，也是签的空白合同，收钱也是和前两次一样。赵宏伟共支付给周某1至少40多万，周某1只赎回来一辆捷豹车。 4、被告人供述： （1）被告人赵宏伟供述，称案发几个月前，周某1公司的业务员倪某称周某1急需用钱要到他公司转押几辆轿车，周某1派人开来两辆车，王哲和周某1派来的人办理的车辆转押手续。此后周某1又到他公司转让了七八辆轿车，月息4分，都是王哲和周某1安排员工办理的，因周某1还不上利息和本金，公司准备卖车，周某1从他公司里赎走了二三辆车，其中有一辆捷豹车，剩下的车都被他转卖了。周某1转抵押具体事项是王哲办理的。他共转了50多万给王哲，王哲又扣除一个月的利息后转给了周某1公司的倪某。捷豹轿车是倪某开来的，说是抵押借款5天，到期后他给周某1联系让其赎车，又拖几天周某1还是不来，按照约定违约金是20多万元，通过他人说情，大概只收了周某1三四万元违约金。 （2）被告人王哲供述，称周某1是做汽车抵押生意的，宏大公司和周某1公司之间有业务往来。2018年6月份左右，他和周某1公司的员工倪某签订过汽车买卖协议以及汽车债权转让协议，转让方只签了倪某的名字，被转让方是空白的。周某1的公司和宏大公司签了二三次协议，将七八辆车转让给宏大公司。借款的数额及赎车的具体事项都是赵宏伟和周某1谈的。 二、以危险方法危害公共安全的事实 2018年1月30日，张某3以登记车主为李某5的一辆斯巴鲁越野轿车质押向被告人赵宏伟的宏大公司借款6万元。因张某3未按照约定的期限归还，宏大公司联系李某5并称要出卖该车。2018年10月10日12时许，李某5在宿州市高速入口加油站附近发现了斯巴鲁轿车并将车辆强行开走，被告人赵宏伟得知此事后遂指使被告人王哲驾驶一辆勇士越野车追撵，至宿州市三八办事处大西路口时尾撞斯巴鲁轿车，之后被告人王哲驾车追撵过程中在宿州市区连续闯红灯、超速行驶，在追至宿州市汴河路宿州市门口时，撞击斯巴鲁轿车，并导致该车与一辆斯柯达轿车、一辆桑塔纳轿车连环相撞，造成四车不同程度损毁。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 （1）宿州市公安局埇桥分局出具的情况说明及现场示意图，证明2018年10月10日12时许，被告人赵宏伟、王哲驾驶一辆勇士越野车沿宿州市埇桥区汴河路由西向东，采用闯红灯、超速驾驶等方式追逐李某5驾驶的一辆斯巴鲁越野车，追至宿州市门口附近时，两车发生碰撞，并撞到大案中队一白色桑塔纳执勤车尾部（由于刚刚购置，发生事故时未上牌照，现车牌号码：皖Ｌ×××××），导致该车后保险杠、尾灯等多处地方严重损毁。经实地勘察，沿途经过数个大型居民小区、汽车站、菜市场、商场。汴河路为交通主干道，人流密集区、商业区。 （2）车辆质押借款合同、收据、质押车辆价值确认书、授权委托书、二手车买卖协议书、违约承诺书、债权转让通知书，证明2018年1月30日张某3以赣Ｂ×××××斯巴鲁森林人车辆作为质押物向宏大公司借款6万元。 2、宿涡路卡口测速数据截图，证明2018年10月10日12时28分斯巴鲁森林人通过宿涡路卡口的车速为74KM/H,勇士越野车通过宿涡路卡口的车速为80KM/H。 3、刑事技术拍照，证明斯巴鲁轿车前后侧损毁、安全气囊弹出，皖Ｌ×××××斯柯达轿车损毁、一辆桑塔纳轿车损毁的状况。 4、视听资料，证明王哲驾驶的勇士越野车2018年10月10日12时30分许，闯红灯通过磬云路与汴河路路口、人民路与汴河路路口，该处人流量、车流量较大。 5、证人证言 （1）证人李某5证言，证明2018年1月他办理按揭贷款购买了一辆二手斯巴鲁森林人越野车，2018年2月份被朋友张某3借走，之后以各种理由一直未还。案发的半个月之前，他接到自称为抵押贷款公司的电话说斯巴鲁越野车被张某3抵押在该公司，让他抓紧还钱，否则就将该车出卖。通过按揭贷款的公司的ＧＰＳ系统，他在宿州市高速入口的加油站后面的涵洞处，强行将车子开走。在经过一乡村道路时一辆勇士越野车顶撞他的车尾部，他加速离开并寻找公安机关报警，勇士越野车一直跟在后面追撵，他沿着汴河路向东行驶至刑警队门口准备右转准备开进刑警大队院内时，越野车直接撞击他的车尾部，导致他的车辆失控撞到一辆停放在路边的斯柯达轿车，斯柯达轿车又撞到了一辆桑塔纳轿车上。 （2）证人任某2证言，证明2018年10月4日，他将其皖Ｌ×××××斯柯达轿车停放在宿州市埇桥区汴河西路刑警队大门东侧第一个停车位。2018年10月10日12时许，发现一辆车斯巴鲁越野车撞到了他的车尾左后侧，造成车尾后侧翼子板、后保险杠、右后门、右侧翼子板、车后桥以及引擎盖不同程度受损。 （3）证人尹某证言，证明2018年10月10日12时许他驾驶从赵宏伟处借来的一辆斯巴鲁森林人越野车在行至一地下涵洞时，一辆面包车将其拦停，下来几个人将斯巴鲁轿车强行开走，他将此事告诉了赵宏伟。13时许在刑警大队路边，看见赵宏伟的勇士车和斯巴鲁越野车及其他两辆车撞在一起。 （4）证人惠某证言，证明2018年10月10日中午，王哲开车带着他和赵宏伟行驶到千亩园小区西面涵洞附近时，赵宏伟接到一个电话说斯巴鲁轿车被抢，让王哲开车追撵，期间两车发生了碰撞，追至汴河××刑警大队门口时，王哲驾驶的车辆和斯巴鲁撞在一起。在追撵过程中车速比较快，闯了两个红灯。 （5）证人张某3证言，证明2018年6月份他以一辆斯巴鲁轿车抵押向赵宏伟的宏大公司借款6万元，车子是他以朋友李某5的名义购买的，也是以李某5的名义办理的按揭贷款。2018年9月份，赵宏伟向他催要借款，他因为手头比较紧，一直没有归还。李某5也找他说抵押借款的公司要处理车辆。 6、被告人供述 （1）被告人赵宏伟供述，称张某3以一辆斯巴鲁越野车抵押向他借款8万元。2018年10月9日他将该车借给了朋友惠某，次日中午，惠某打电话说车子被抢，当时王哲驾驶皖Ｌ×××××勇士越野车带着他和惠某在附近，随后他们追撵斯巴鲁轿车至大西侧的道路上时，王哲驾车撞到斯巴鲁车后面的保险杠，在追至汴河××刑警大队门口时，他们的车子撞到了斯巴鲁轿车的后部，斯巴鲁轿车又撞到了另外两辆车子。在追撵过程中违反了交通规则，闯了两个红灯，车速一路都是八九十码。 （2）被告人王哲供述，称2018年10月10日12时许，他开车带着赵宏伟、惠某行驶至高速入口加油站后面涵洞西侧时，赵宏伟接到尹某电话说斯巴鲁越野车被人抢走，此时斯巴鲁轿车刚从他旁边驶过，赵宏伟让他掉头追撵至大西路口时，斯巴鲁车右转车尾部和他的车头碰撞在一起，随后斯巴鲁转上高架桥进入汴河路向东行驶，一路闯红灯车速很快，他跟着闯了红灯到了汴河××刑警大队门口，他由于刹车不及时撞到了斯巴鲁车的尾部，斯巴鲁车又撞到路边一辆斯柯达轿车，斯柯达轿车撞到了一辆桑塔纳轿车。斯巴鲁越野车是张某3抵押给宏大公司的。 三、非法吸收公众存款的事实 被告人赵宏伟2013年9月20日登记成立宿州市宏大融资租赁服务有限公司，任该公司法人，聘用袁林任公司会计。在经营期间，被告人赵宏伟、袁林以宏大公司的名义公开向社会宣传：宏大公司以及老板赵宏伟个人实力强、信誉好，其公司因经营需要可以吸收存款，利息高、无风险。宏大公司以月息1.5%至2％不等的利息，向被害人夏某等多人吸收存款共计人民币119万元，至案发时仍有67.545万元无法归还受害人。 案发后，被告人袁林经公安机关传唤后主动到案，如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实。在本案审理过程中，被害人对被告人袁林的行为表示谅解。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： (一)情况说明，证明经宿埇桥区政府金融工作办公室核查，未批准宿州市宏大融资租赁服务有限公司从事吸收存款、融资担保、代客理财等业务。 （二）借据、交易明细、收条、微信转账记录，证明被害人夏某2018年10月4日至10月6日，分三次共向宏大公司投资5万元，未获利。欧某自2017年1月6日至2017年11月13日在宏大公司共投资28万元，获利64350元。2016年5月15日袁某1向宏大公司投资5万元，获利28000元。袁某22016年5月7日在宏大公司投资10万元，获利56000元。段某2017年3月20日在宏大公司投资5万元，获利13500元。李某32016年5月7日在宏大公司投资5万元，获利28000元。黄某1自2107年9月10日至2018年9月7日分三次在宏大公司投资6万元，获利5700元。陈某2自2013年6月1日至2014年1月1日，分三次在宏大公司投资共35万元，获利30.2万元。任某12018年7月6日在宏大公司投资20万元，获利16000元。 （三）谅解书，证明被害人夏某等九人对被告人袁林的行为表示谅解。 （四）被害人陈述 1、被害人夏某陈述，证明她在和袁林闲聊时得知宏大公司有投资理财业务，月息1.5分，需要用钱时随时取，资金绝对安全。2018年10月4日她用微信向袁林转账2万元，10月5日用微信向袁林转账2万元，10月6日用微信向袁林转账1万元。至案发未收到利息。 2、被害人欧某陈述，证明2017年1月份，她到宏大公司咨询时，负责人赵宏伟接待她称可以在公司存钱月利息1.5分，没有门槛、期限要求，随时可以支取。她在公司存了2万元，袁林办理的手续，加盖公司印章。2017年1月21日存了5万，2017年2月6日、2月21日分别收到300元、750元的利息。2017年3月6日存了2万。2017年3月14日存了10万，2017年11月13日存了9万，共在宏大公司存了28万元，利息支付到2018年9月份。 3、被害人袁某1陈述，证明他姐姐袁林在宏大公司上班。2016年5月份，袁林说老板赵宏伟急需用钱，月息2分，按月支付。他交给了袁林5万元，赵宏伟出具了借据。他每月收到1000元的利息。 4、被害人袁某2陈述，证明她姐姐袁林在赵宏伟的宏大公司上班。赵宏伟说公司急需用钱向她借款，她借了10万元给赵宏伟，月息2分，每月收到2000元的利息。 5、被害人段某陈述，证明2017年他看见宏大理财的招牌前去了解情况，袁林向他介绍了公司老板赵宏伟有实力，有钱可以放在公司，月息1.5分，本金随时可以支取，还拿出了支付给存款客户的利息凭证给他看。2017年3月20日下午他到宏大公司投资了5万元，每两个月结息1500元，他共得利息13500元，实际损失36500元。 6、被害人李某3陈述，证明她是袁林的弟媳，袁林在宏大公司任会计，袁林称可以向宏大公司投钱。2016年5月给了袁林5万元，自2016年6月份至2018年9月份，袁林每个月给她1000元利息。 7、被害人黄某1陈述，证明她分别于2017年9月10日、2018年2月6日、2018年9月7日，在宏大公司每次投资2万元，月息1.5分，利息支付到2018年9月。当时是袁林接待并向她介绍了宏大公司的理财情况。 8、被害人陈某2陈述，证明赵宏伟称其做投资理财，用钱只需提前一个月告知即可支取。2013年6月份他借给赵宏伟10万元，一个月之后又借给赵宏伟15万元，他妻子徐雪艳又借给赵宏伟10万元。开始约定的月利息是2%，徐雪艳借给赵宏伟后没多久赵宏伟每个月给他5000元的利息，至2018年6月份之后没有再给过利息。 9、被害人任某1陈述，证明她在宏大公司和原同事袁林聊天时，赵宏伟提出向她借钱，每月支付2分的利息。2018年7月6日他用儿子郜伟的手机向赵宏伟转账20万元。她共收到16000元的利息。 （五）同案犯王哲供证，证明袁林也是宏大公司的员工，主要负责公司的记账，提醒公司的客户还款的期限，有时也和客户签订抵押合同。听袁林说公司还吸收社会公众的存款来融资，每月支付给1.5至2分的利息。 （六）被告人供述 1、被告人赵宏伟供述，称宏大公司在2013至2014年，主要做车辆租赁生意，2015开始做投资理财生意，客户把钱投到他的公司获取利息，他将客户的钱借出去收取利息。大概有一二十人在公司投资，他们公司向客户打借条，支付利息或者归还本金是袁林负责，除了他的朋友和袁林的亲戚外，其余的好多人都不认识。公司吸收了大概七八十万用于公司经营。 2、被告人袁林供述，称2012年初，她应聘到赵宏伟的公司上班，主要负责记账、开支及日常的琐事。宏大公司的前身是宿州帅康汽车租赁有限公司，宏大公司是2013年成立的，2014年左右有客户到宏大公司投资理财，公司的门头宣传的业务有：投资理财、抵押贷款等业务内容。投资理财就是客户把钱放在公司，每月公司给客户结息，月息1.5分至2分不等。至案发有20人左右在公司投资，至今账面上还有140万元左右没有结清。她有赵宏伟的一张尾号为8418的农行卡，该银行卡负责公司的日常开支，有些客户需要结息，也从这张银行卡里转。有客户看到门头上有融资的业务和办理汽车抵押贷款来了解情况时，她会向客户简单介绍公司的经营状况及存钱的月利息，每月支付利息的时间，并向存款人承诺利息每月都会按时支付，本金可以随时支取。赵宏伟的个人名片上也写着写着：投资理财、汽车租赁、汽车质押等字样，客户把钱放在宏大公司后再告诉亲戚熟人，通过这种口口相传的方式，越来越多的人知道宏大公司有融资业务。公司给客户打借条，根据打借条的日期支付利息，客户也可以随时取回本金。她的兄弟姐妹也在公司存款，其中袁波6万元，袁某214万元，袁霄5万元，李某35万元。另外还有周春燕1万元，欧某28万元，段某5万元，于永华在60万元，黄桂琴6万元，郜伟20万元，张淑清30万元，夏莉平至少1万元，马万**5万元，共188万元。 四、被告人汪金泉交通肇事的事实 2018年7月7日22时45分，被告人汪金泉无证驾驶皖Ｌ×××××号小型轿车沿烟汕线由北向南行驶至770公里加890米宿州市埇桥区符离镇路段时，与同方向的行驶的王某1驾驶三轮电动车发生碰撞，后又与由南向北行驶的秦某2驾驶皖Ｆ×××××重型半挂牵引车皖Ｆ×××××重型仓栅式半挂车发生碰撞，致汪金泉、皖Ｌ×××××号小型轿车乘坐人唐某、三轮电动车驾驶人王某1、三轮电动车乘坐人秦某1等四人受伤，三车不同程度损坏。经鉴定，案发时汪金泉血液内乙醇含量为126.88ｍｍ／100ｍｌ，属于醉酒驾驶机动车。经宿州市公安局交警支队三大队认定：汪金泉负本次事故的全部责任。经宿州市公安局司法鉴定中心鉴定：秦某1的损伤程度为重伤二级。 另查明，附带民事诉讼原告人王某1伤后在宿州市第一人民医院住院治疗11天，支付医疗费5456.62元。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （一）道路交通事故现场勘查笔录及刑事技术拍照，证明经宿州市公安局交警支队三大队勘验，本次事故发生时间：2018年7月7日22时45分。事故发生地点：烟汕线770公里加890米。附道路交通事故现场勘验照片。 （二）机动车信息查询结果单，证明皖Ｌ×××××奥迪轿车所有人：李心慈。皖Ｆ×××××车辆类型：重型仓栅式半挂车，所有人:濉溪县霸龙汽车运输有限公司。皖Ｆ×××××重型半挂牵引车所有人:濉溪县霸龙汽车运输有限公司。 （三）鉴定意见 1、安徽永泰司法鉴定所司法鉴定意见书，证明送检标识为汪金泉的血样中乙醇含量为126.86mg/100hl。 2、宿州市公安司法鉴定中心法医学人体损伤程度鉴定书，证明王某1的损伤程度应评为轻微伤。唐某的损伤程度应评为轻伤一级。秦某1的损伤程度应评为重伤二级。 3、安徽龙鑫司法鉴定所司法鉴定意见书，证明皖Ｌ×××××号小轿车由北向南行驶至事故地点时，其车身前侧右部先与同向在前行驶的无牌号电动三轮车车身后侧左部发生碰撞，致无号牌电动三轮车向左仰翻倒地，后皖Ｌ×××××号小轿车，向东南方滑移，滑移过程中其车身前侧右部又与由南向北行驶的皖Ｆ×××××号重型半挂牵引车（皖Ｆ×××××车重型仓栅式半挂车）车身前侧左部发生碰撞致皖Ｌ×××××号小型轿车做逆时针旋转运动，最后皖Ｆ×××××号重型半挂牵引车（皖Ｆ×××××车重型仓栅式半挂车）车身左侧前部又与皖Ｌ×××××号小型轿车车身右侧前部发生碰撞并向前推行；皖Ｆ×××××号重型半挂牵引车（皖Ｆ×××××车重型仓栅式半挂车）事故瞬间车速约为57-59千米每小时。 （四）宿州市公安局交通警察支队三大队道路交通事故认定书，证明汪金泉负本次事故的全部责任，王某1无责任，秦某2无责，唐某无责任，秦某1无责任。 （五）医疗费票据、出入院记录，证明附带民事诉讼原告人王某1伤后在宿州市第一人民医院住院治疗11天，支付医疗费5456.62元。 （六）被害人陈述 1、被害人秦某1陈述，证明2018年7月7日22时许，他乘坐王某1驾驶的三轮车在206国道符离段由北向南行驶时被撞伤。 2、被害人唐某陈述，证明2018年7月7日23时许，汪金泉酒后驾驶奥迪轿车带着他和刘磊沿206国道由北向南行驶至刘老二烧鸡厂50米处时，撞到一辆由南向北行驶的电动三轮车后又撞到对面的一辆大货车。 3、被害人王某1陈述，证明2018年7月7日22时许，他驾驶电动三轮车载秦某1沿206公路由北向南行驶到符离镇政府路口向南的路段被一辆轿车碰撞。 （七）证人秦某2证言，证明2017年7月7日22时45分许，他驾驶机动车辆沿206国道由南向北行驶至符离镇刘老二烧鸡厂北侧时，一辆由北向南行驶的轿车与一辆电动三轮车发生碰撞，之后又逆向行驶到他所在的行车道和他发生碰撞。 （八）被告人汪金泉供述，证明2018年7月7日23时许，他酒后无证驾驶一辆白色奥迪轿车带着唐某和刘磊，沿206国道由北向南行驶时，发现前方有一辆电动三轮车，他减速避让不及撞到了电动三轮车，之后又撞到对面驶来的一辆大货车。 （九）本案其他相关证据： 1、户籍证明，证明被告人赵宏伟1978年9月26日出生，身份证号码3422011978××××××××。被告人王哲1987年11月3日出生，身份证号码3422011987××××××××。被告人饶晨晨1993年4月1日出生，身份证号码3422011993××××××××。被告人吴浩宇1992年5月11日出生身份证号码3422011992××××××××。被告人汪金泉1994年12月3日出生，身份证号码3406211994××××××××。被告人袁林1966年3月5日出生，身份证号码3422011966××××××××。附带民事诉讼原告人王某11957年8月10日出生，身份证号码3406211957××××××××。 2、案发及抓获经过，证明2018年10月10日12时许，被告人赵宏伟、王哲驾驶机动车，采用闯红灯、超速驾驶等方式沿汴河路追逐他人车辆发生碰撞，造成四车被损毁。被告人赵宏伟、王哲以危险方法危害公共安全一案遂案发，当日被告人赵宏伟、王哲被抓获。2018年10月26日被告人饶晨晨被抓获。2018年10月26日被告人吴浩宇经宿州市公安局埇桥分局传唤后到三八派出所接受讯问。2019年1月15日，被告人汪金泉被抓获归案。2018年10月23日，宿州市公安局埇桥分局在工作中发现宏大公司非法吸收公众存款，当日被告人袁林经宿州市传唤到埇桥分局三八派出所接受讯问，次日被刑事拘留。 3、扣押物品清单，证明案发后宿州市公安局埇桥分局从被告人赵宏伟处扣押电脑主机、GPS定位器；绿色车牌九个、各类车辆27辆、质押债券转让协议、车辆质押合同、身份证、银行卡、收据、行驶证、驾驶证等物。 对公诉机关指控的被告人赵宏伟、王哲诈骗的第一起事实即诈骗被害人王某2的犯罪数额为61.84万元的事实，经查，虽被害人王某2陈述其支付利息、违约金等各项费用共计32万元，但现有书证证实其共向赵宏伟支付6.9万元，故该起诈骗的数额应以36.74万元认定为宜。 对公诉机关指控的被告人赵宏伟、王哲诈骗的第五起即诈骗被害人朱某的事实，经查，被害人朱某的陈述及被告人赵宏伟的供述均证明，朱某其以自有的面包车为朋友抵押担保向被告人赵宏伟借款，因其朋友未还借款，赵宏伟据此未归还抵押车辆，现有证据不能证明被告人赵宏伟有非法占有被害人朱某财产的主观故意，故公诉机关的该起指控应属事实不清、证据不足，本院不予支持。 对被告人赵宏伟及其辩护人提出的被告人赵宏伟是合法经营，在从事汽车抵押借款业务中没有非法占有他人财产的故意，也没有采取虚构事实和隐瞒真相的方法骗取借款人财产，其收取的费用是基于双方借贷的约定，不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，公诉机关提交的书证、证人证言及被害人陈述均证明被告人赵宏伟未经批准擅自经营汽车质押、抵押贷款业务，在经营中利用借款人急需资金的心理，采取与借款人签订空白借款合同，且在合同中设定高额手续费、管理费及每日加收高额违约金等只有借款人需承担义务的不平等条款，并肆意制造借款人违约或恶意垒高债务，并采取威胁、强行拖车等非法手段迫使被害人就范从而达到非法获取借款人财物的目的，其行为已构成诈骗罪。故被告人赵宏伟此项辩解及其辩护人此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。 对被告人赵宏伟提出的其没有面向社会公众非法吸收存款及其辩护人提出的被告人赵宏伟没有向公众公开宣传办理存款业务，吸收的存款对象是员工的亲属及朋友，不属于社会不特定对象，公诉机关指控被告人赵宏伟构成非法吸收公众存款罪属事实不清、证据不足的辩护意见，经查，书证、被害人陈述及被告人袁林供述证明宏大公司未经批准，采用门头广告牌及口口相传等方式向不特定社会人员吸收资金并发放利息，且其吸收存款的范围并非只是其内部员工及亲友，被告人赵宏伟作为宏大公司直接负责的主管人员，其行为构成非法吸收公众存款罪。故被告人赵宏伟及其辩护人的此项辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人赵宏伟系宏大公司主要投资人，其个人财产与公司财产混同，故非法吸收公众存款被害人的经济损失，被告人赵宏伟应予以退赔。 被告人赵宏伟归案后，如实供述其以危险方法危害公共安全及非法侵入住宅的事实，对该二起犯罪，可依法对其予以从轻处罚。 对被告人王哲及其辩护人提出的被告人王哲仅是赵宏伟公司的员工，工作内容系赵宏伟安排，并没有非法占有他人财物的故意，且没有实际占有，不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，被告人赵宏伟未经批准非法经营汽车质押、抵押贷款业务，采取与借款人签订空白借款合同，并肆意制造借款人违约或恶意垒高借款，从而达到非法获取借款人财物的目的。被告人王哲受被告人赵宏伟安排与借款人签订合同，并利用其个人账户发放、催要借款，虽没有实际占有被害人财物，但在共同犯罪中起帮助作用，其行为已构成诈骗罪。故被告人王哲及其辩护人此项辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人王哲在共同诈骗犯罪中系从犯，依法予以减轻处罚。 对被告人王哲辩护人提出的被告人王哲在实施以危险方法危害公共安全、非法侵入住宅的犯罪中均系赵宏伟安排，在共同犯罪中起帮助作用，系从犯的辩护意见，经查，被告人王哲在此二起犯罪中虽受被告人赵宏伟安排、指使，但在共同犯罪中积极参与，不属于从属地位。故辩护人的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。 被告人王哲归案后，如实供述以危险方法危害公共安全、非法侵入住宅的犯罪事实，依法予以从轻处罚。故对其辩护人此项辩护意见，本院予以采纳。 对被告人饶晨晨辩护人提出的被告人饶晨晨在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩护意见，经查，被告人饶晨晨伙同其同案犯未经许可多次进入被害人王某2家中吃住、随意使用物品，滋扰被害人及其家人的正常生活，在共同犯罪中积极主动，不属于从属地位。故此项辩护意见不能成立。本院不予采纳。 对被告人吴浩宇辩护人提出的被告人吴浩宇是被迫参与犯罪的辩护意见，经查，被告人吴浩宇受被告人赵宏伟安排多次伙同他人非法进入被害人王某2家中，并非受他人胁迫，被告人吴浩宇及其同案犯也从未对此提及，故辩护人该辩护意见无事实依据，不能成立，本院不予采纳。被告人吴浩宇经公安机关传唤后，主动到案并如实供述非法侵入住宅的犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。故对辩护人提出的被告人吴浩宇系自首的辩护意见，本院予以采纳。 被告人汪金泉归案后，如实供述其非法侵入住宅及交通肇事的犯罪事实，依法对其予以从轻处罚。故对其辩护人提出此项辩护意见，本院予以采纳。 对被告人袁林辩护人提出的被告人袁林系自首的辩护意见，经查，被告人袁林经公安机关电话传唤后，主动到案，如实供述非法吸收公众存款的犯罪事实，系自首。故对其辩护人的该项辩护意见，本院予以采纳。对辩护人提出的对被告人袁林免予刑事处罚的辩护意见，经查，宏大公司向多人吸收存款100余万元，造成被害人60余万元经济损失，被告人袁林作为宏大公司其他直接责任人员承担刑事责任，不属于犯罪情节轻微，不应免予刑事处罚。故辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人袁林有自首情节，取得了被害人的谅解，依法予以从轻处罚。 对被告人赵宏伟及其辩护人、被告人王哲及其辩护人、被告人饶晨晨及其辩护人、被告人吴浩宇及其辩护人、被告人袁林及其辩护人均提出上述被告人均不构成恶势力犯罪的辩解及辩护意见，经查，被告人赵宏伟在非法经营过程中，以非法占有为目的，单独或指使被告人王哲诱骗借款人以车辆做质押或抵押，签订空白借款合同，恶意造成客户违约，索要高额逾期违约金，在非法索债过程中，被告人赵宏伟纠集或伙同被告人王哲、饶晨晨、吴浩宇、汪金泉采取暴力、威胁、滋扰等手段，实施了非法侵入住宅、以危险方法危害公共安全等违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济及社会秩序，形成了以被告人赵宏伟为纠集者，被告人王哲、饶晨晨、吴浩宇、汪金泉为成员的恶势力团伙。故被告人赵宏伟及其辩护人、被告人王哲及其辩护人、被告人饶晨晨及其辩护人、被告人吴浩宇及其辩护人的此项辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。但公诉机关指控被告人王哲为恶势力团伙的纠集者，与查明的事实不符，不能成立，本院不予支持。宿州市宏大融资租赁服务有限公司违反金融管理法规，向社会公众吸收资金，被告人袁林作为宏大公司其他直接责任人员，其行为构成非法吸收公众存款罪，现有证据不能证明被告人袁林参与了其他犯罪行为，故被告人袁林的行为不符合恶势力犯罪的构成要件，也不能证明宏大公司及被告人赵宏伟、袁林在非法吸收公众存款犯罪中实施了暴力、威胁手段，为非作恶，欺压百姓，故被告人赵宏伟、袁林非法吸收公众存款的犯罪行为不应认定为以被告人赵宏伟为首的恶势力团伙犯罪，被告人袁林也不应认定为该恶势力团伙成员。故公诉机关指控被告人赵宏伟、袁林非法吸收公众存款犯罪为恶势力团伙犯罪，被告人袁林为恶势力团伙成员的意见不能成立，本院不予支持。被告人袁林及其辩护人的此项辩解及辩护意见成立，本院予以采纳。 本院认为：被告人赵宏伟、王哲在城市主干道驾车高速行驶，连续闯红灯，追逐、撞击他人车辆，造成四车受损的后果，被告人赵宏伟、王哲的行为构成以危险方法危害公共安全罪。被告人赵宏伟以宿州市宏大融资租赁服务有限公司为依托，以非法占有为目的，单独或伙同被告人王哲利用借款人急于用钱的心理与借款人签订空白借款合同，故意制造或者肆意认定借款人违约，收取借款人高额违约金及非法处置借款人的质押、抵押财产，诈骗财物价值人民币59.87万元，数额特别巨大，被告人赵宏伟、王哲的行为构成诈骗罪。被告人赵宏伟为非法索债指使被告人王哲、饶晨晨、吴浩宇、汪金泉多次强行进入被害人王某2家中，滋扰被害人及家人的正常生活，被告人赵宏伟、王哲、饶晨晨、吴浩宇、汪金泉的行为均已构成非法侵入住宅罪。被告人汪金泉违反交通运输管理法规，因而发生重大事故，致一人重伤，其行为已构成交通肇事罪。被告人赵宏伟、袁林作为宿州市宏大融资租赁服务有限公司的负责人及直接责任人员，违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收资金119万元，被告人赵宏伟、袁林的行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对上述被告人指控的罪名成立，本院予以支持。 被告人汪金泉的犯罪行为给附带民事诉讼原告人王某1造成的经济损失依法应予以赔偿，汪金泉应赔偿王某1医疗费5456.62元、误工费1540元、护理费1461.68元、住院伙食补助费330元，共计8788.3元，对附带民事诉讼原告人要求被告人汪金泉赔偿其交通费及营养费的诉讼请求，因其未提交相关证据予以证实，本院不予支持。 根据各被告人犯罪的事实、性质、情节，案经本院审判委员会讨论决定，对被告人赵宏伟依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百一十四条、第二百四十五条第一款、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，对被告人王哲依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百一十四条、第二百四十五条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条第一款、第三款、第六十一条之规定，对被告人饶晨晨依照《中华人民共和国刑法》第二百四十五条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第六十一条之规定、对被告人吴浩宇依照《中华人民共和国刑法》第二百四十五条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第六十一条之规定，对被告人汪金泉依照《中华人民共和国刑法》第二百四十五条第一款、第一百三十三条、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第六十一条、第三十六条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百零一条第一款、第一百零三条及《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》第一百五十五条第一款、第二款之规定，对被告人袁林依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人赵宏伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，罚金人民币四十万元；犯以危险方法危害公共安全罪，判处有期徒刑三年十个月；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑二年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十七年，罚金人民币四十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月10日起至2035年10月9日止，罚金限于本判决发生法律效力次日起十日内缴纳。） 二、被告人王哲犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币五万元；犯以危险方法危害公共安全罪，判处有期徒刑三年十个月；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年八个月，决定执行有期徒刑十年六个月，罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月10日起至2029年4月9日止，罚金限于本判决发生法律效力次日起十日内缴纳。） 三、被告人饶晨晨犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年八个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月21日起至2020年12月15日止。） 四、被告人吴浩宇犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年六个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月21日起至2020年11月6日止。） 五、被告人汪金泉犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年八个月；犯交通肇事罪，判处有期徒刑一年六个月，决定执行有期徒刑三年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月21日起至2022年5月19日止。） 六、被告人袁林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月23日起至2019年11月22日止。罚金限于本判决发生法律效力次日起十日内缴纳。） 七、被告人汪金泉于本判决书生效后十日内赔偿附带民事诉讼原告人王某1各项经济损失人民币八千七百八十八元三角。 八、驳回附带民事诉讼原告人王某1的其他诉讼请求。 九、责令被告人赵宏伟退赔被害人王某3、李某1、王某4、张某1、周某1经济损失（见附表1），退赔被害人夏某、欧某、黄某1、段某、袁某1、袁某2、李某3、任某1、陈某2经济损失（见附表2）。 十、对被告人赵宏伟用于实施诈骗的本金四十六万二千元予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  黄亚洲 审 判 员  孙 静 审 判 员  朱惠敏 人民陪审员  陶雪艳 人民陪审员  刘加亮 人民陪审员  胡 军 人民陪审员  宁传军    二〇一九年十月三十一日 书 记 员  王莉莉 书 记 员  孙 岩 附表一： 被告人赵宏伟诈骗案退赔表                            被害人                       金额                               王新领                       5400元                               李亚                       54900元                               王洪光、张伟己                       15000元                               周翔                       156000元                               总计                       231300元                附表二： 被告人赵宏伟非法吸收公众存款案退赔表                            被害人                       金额                               夏平丽                       50000元                               欧阳碧云                       215650元                               袁宵                       22000元                               袁云                       44000元                               段存彦                       36500元                               黄贵芹                       54300元                               陈晓东                       48000元                               任印芳                       184000元                               李海燕                       21000元                               总计                       675450元                附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百一十四条放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，尚未造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑。 第二百四十五条第一款非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百三十三条违反交通运输管理法规，因而发生重大事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役;交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的，处三年以上七年以下有期徒刑;因逃逸致人死亡的，处七年以上有期徒刑。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第三十六条第一款由于犯罪行为而使被害人遭受经济损失的，对犯罪分子除依法给予刑事处罚外，并应根据情况判处赔偿经济损失。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第一百零一条第一款被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼。被害人死亡或者丧失行为能力的，被害人的法定代理人、近亲属有权提起附带民事诉讼。 第一百零三条人民法院审理附带民事诉讼案件，可以进行调解，或者根据物质损失情况作出判决、裁定。 《最高人民法院关于适用的解释》 第一百五十五条第一款对附带民事诉讼作出判决，应当根据犯罪行为造成的物质损失，结合案件具体情况，确定被告人应当赔偿的数额。 第三款驾驶机动车致人伤亡或者造成公私财产重大损失，构成犯罪的，依照《中华人民共和国道路交通安全法》第七十六条的规定确定赔偿责任。