江西省鹰潭市月湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0602刑初374号 公诉机关鹰潭市月湖区人民检察院。 被告人何运明，男性，1979年5月4日生，汉族，大专文化，住上海市虹口区。因涉嫌诈骗罪，2018年12月30日至2019年1月4日被寄押于南京铁路公安处看守所，2019年1月4日被鹰潭市公安局月湖分局刑事拘留，同月31日被依法逮捕。现羁押于鹰潭市看守所。 鹰潭市月湖区人民检察院以鹰月检公诉刑诉[2019]331号起诉书指控被告人何运明犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鹰潭市月湖区人民检察院指派检察员胡芳出庭支持公诉，被告人何运明到庭参加诉讼。现已审理终结。 鹰潭市月湖区人民检察院指控： 一、诈骗的事实 2016年4月中旬至2016年10月，被告人何运明虚构了东乡、安徽医疗器械项目，谎称与被害人黄某1合伙投资医疗器械项目，以投资款、公关费、解冻税款费为由骗取黄某2共计人民币298099元，具体事实如下： （1）2016年4月中旬，何运明虚构了东乡县中医院医疗器械项目，称该项目3个月可以拿回一半本金，项目结束后有2万元的利润，让被害人黄某1对该项目进行投资。2016年5月17日、5月21日，被害人黄某1通过支付宝转账方式陆续将15万元投资款转入了何运明指定的柏某支付宝账户中。 2016年6月，何运明向黄某2谎称东乡医疗器械项目需要公关费请领导吃饭、跑关系。为此，2016年6月5日，黄某1通过支付宝将2万元公关费转至柏某支付宝账户。 （2）2016年7月，何运明虚构了安徽医疗器械项目，让黄某1与其合作投资该项目，并承诺合同生效后会退还本金，并按月发放收益。2016年8月8日、8月22日、8月28日，黄某1分七次将58700元投资款转入何运明指定的柏某支付宝账户中。2016年9月，何运明向黄某1谎称安徽医疗器械项目需要公关费给医院院长送礼。为此，2016年9月10日、9月29日、9月30日，黄某1分三次将17499元转入何运明使用的张某支付宝账户中。 2016年9月，何运明向黄某1谎称医疗项目已完工，款项已打入上海运明实业有限公司账户，但因公司未交税导致公账被冻结，需要款项解冻公司账户。为此，2016年9月7日、9月13日、10月8日黄某1通过支付宝分别转账6600元、14300元、40000元至何运明所使用的柏某、王某支付宝账户中。期间，何运明曾返还了9000元给黄某2。 何运明在骗得上述款项后，均用于各种娱乐消费及网络赌博。 二、信用卡诈骗的事实 2016年4月，何运明向被害人黄某2、吴某1谎称将信用2016年4月，何运明向被害人黄某2、吴某1谎称将信用卡挂靠在上海运明实业有限公司名下可以通过刷积分获得返现，让二人将信用卡交给他。黄某2将其名下的额度为1万元的工商银行信用卡交给了何运明，吴某1将其名下额度为8000元的中国建设银行信用卡、额度为1.2万元的广发银行信用卡、额度为8000元的华夏银行信用卡交给了何运明。之后，何运明又以额度不够为由，让黄某2向其亲朋好友再借几张信用卡刷积分。 2016年8月，黄某2向杨某借了额度为5万元的招商银行信用卡、额度为2万元的兴业银行信用卡以及额度为3万元的建设银行信用卡交给何运明使用。经查实，截止至2016年11月，何运明冒用黄某2等人四张信用卡进行使用，共骗取人民币101783.73元。 2018年12月30日，何运明被南京铁路公安处南京站派出所民警抓获归案。 针对指控，公诉机关提交了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证明。据此，公诉机关认为，被告人何运明以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大；冒用他人信用卡，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。 被告人何运明对指控的诈骗罪的罪名承认，其当庭辩解意见是：诈骗的金额应当是15万元左右，不是指控的29万元，他是为了刷积分，先给被害人现金，再由被害人转款到他指定的账号。对指控的信用卡诈骗罪不承认，其辩解意见是：信用卡里很大一部分钱是被别人使用，有些是被他本人使用。 经审理查明： 一、诈骗的事实 2016年4月中旬至2016年10月，被告人何运明虚构了东乡、安徽医疗器械项目，谎称与被害人黄某1合伙投资医疗器械项目，以投资款、公关费、解冻税款费为由骗取黄某2共计人民币298099元，具体事实如下： （1）2016年4月中旬，何运明虚构了东乡县中医院医疗器械项目，称该项目3个月可以拿回一半本金，项目结束后有2万元的利润，让被害人黄某1对该项目进行投资。2016年5月17日、5月21日，被害人黄某1通过支付宝转账方式陆续将15万元投资款转入了何运明指定的柏某支付宝账户中。 2016年6月，何运明向黄某2谎称东乡医疗器械项目需要公关费请领导吃饭、跑关系。为此，2016年6月5日，黄某1通过支付宝将2万元公关费转至柏某支付宝账户。 （2）2016年7月，何运明虚构了安徽医疗器械项目，让黄某1与其合作投资该项目，并承诺合同生效后会退还本金，并按月发放收益。2016年8月8日、8月22日、8月28日，黄某1分七次将58700元投资款转入何运明指定的柏某支付宝账户中。2016年9月，何运明向黄某1谎称安徽医疗器械项目需要公关费给医院院长送礼。为此，2016年9月10日、9月29日、9月30日，黄某1分三次将17499元转入何运明使用的张某支付宝账户中。 2016年9月，何运明向黄某1谎称医疗项目已完工，款项已打入上海运明实业有限公司账户，但因公司未交税导致公账被冻结，需要款项解冻公司账户。为此，2016年9月7日、9月13日、10月8日黄某1通过支付宝分别转账6600元、14300元、40000元至何运明所使用的柏某、王某支付宝账户中。期间，何运明曾返还了9000元给黄某2。 何运明在骗得上述款项后，均用于各种娱乐消费及网络赌博。 二、信用卡诈骗的事实 2016年4月，何运明向被害人黄某2、吴某1谎称将信用2016年4月，何运明向被害人黄某2、吴某1谎称将信用卡挂靠在上海运明实业有限公司名下可以通过刷积分获得返现，让二人将信用卡交给他。黄某2将其名下的额度为1万元的工商银行信用卡交给了何运明，吴某1将其名下额度为8000元的中国建设银行信用卡、额度为1.2万元的广发银行信用卡、额度为8000元的华夏银行信用卡交给了何运明。之后，何运明又以额度不够为由，让黄某2向其亲朋好友再借几张信用卡刷积分。 2016年8月，黄某2向杨某借了额度为5万元的招商银行信用卡、额度为2万元的兴业银行信用卡以及额度为3万元的建设银行信用卡交给何运明使用。经查实，截止至2016年11月，何运明冒用黄某2等人四张信用卡进行使用，共骗取人民币101783.73元。 2018年12月30日，何运明被南京铁路公安处南京站派出所民警抓获归案。 上述事实，有下列经庭审举证、质证并经本院确认的常住人口基本信息表、个人信用报告、银行账户交易明细、信用卡对账单、支付宝交易记录、东乡县中医院情况说明、上海市城市居住房屋拆迁补偿安置协议、上海运明实业有限公司注册信息、企业法人年检报告书、上海台信会计师事务所报告书、微信聊天记录截图、抓获经过、寄押证明，证人证人王某、柏某、张某、吴某2的证言，被害人黄某2、吴某1、杨某的陈述，被告人何运明的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 关于被告人何运明提出的他是为了刷积分，先给被害人现金，再由被害人转款到他指定的账号，指控诈骗金额不对的辩解意见。经查，黄某1的陈述、书证、证人证言能相互印证证明何运明在其上海运明实业有限公司并无医疗器械经营资质、且已经停止经营的情况下，虚构了东乡、安徽医疗器械项目，诱骗黄某1对其虚构的项目进行合作投资；此后，何运明捏造了与东乡中医院医疗器械项目合同，伪造出项目已经正在进行的假象，并多次称项目需要资金用于打点关系，进一步诱骗黄某1继续投资。而在拿到黄某1支付的投资款后，何运明将投资款全部用于日常消费及赌博挥霍，并未进行任何经营活动。何运明提出的为了刷积分而给被害人现金，再由被害人转到他指定的账号，指控诈骗金额不对的辩解意见与查明的事实不符，本院不予采纳。 关于被告人何运明提出的信用卡里很大一部分钱是被别人使用的辩解意见。经查，何运明辩解其他人使用信用卡里的钱没用事实依据及证据证明，何运明对被害人谎称挂靠其公司名下可以通过刷积分获得返现骗取被害人的信用卡而使用构成信用卡诈骗罪，且何运明所谓的信用卡里的钱被其他人使用的意见没有证据证明，该辩解意见不予采纳。 综上，本院认为，被告人何运明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大；虚构事实、隐瞒真相，骗取他人信用卡并使用，数额巨大；其行为已分别构成诈骗罪、信用卡诈骗。依法应数罪并罚。公诉机关起诉指控的罪名成立。被告人对诈骗罪自愿认罪，可酌情从轻处罚。据此，根据被告人何运明犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人何运明犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元；执行有期徒刑九年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月30日起至2027年12月29日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人何运明退还被害人黄某1人民币306686.31元、退还被害人杨某人民币93394.42元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省鹰潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余腾飞 人民陪审员  朱 斌 人民陪审员  尉小英 二〇一九年十月十八日 代理书记员  王彦婷