福建省平和县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0628刑初301号 公诉机关福建省平和县人民检察院。 被告人张尚骞（别名“张瑜”），男，1964年8月1日出生，汉族，初中肄业，务工，户籍所在地福建省南安市，案发前住福建省平和县文峰镇黄井工业区彩联陶瓷公司宿舍楼。因涉嫌妨害信用卡管理于2018年3月29日被取保候审，2019年3月29日被监视居住，同年8月7日被取保候审。 被告人张尚骞被控伪造、买卖身份证件、妨害信用卡管理、信用卡诈骗一案，平和县人民检察院于2019年7月30日以平检公刑诉〔2019〕257号起诉书向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，于2019年9月12日公开开庭进行了审理。平和县人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉，被告人张尚骞到庭参加了诉讼。现已审理终结。 平和县人民检察院指控，一、伪造、买卖身份证件罪 2017年上半年，被告人张尚骞通过微信联系卖家，并提供自己的姓名、相片、户籍地址等资料，伪造了居民身份证4张，姓名分别为王某1、张某、李某、张尚骞，还伪造了驾驶证3本，姓名分别为谢某、张尚骞、王某1；另购买了居民身份证2张，姓名分别为谢某、王某2。 二、妨害信用卡管理罪 1.2017年6月14日，被告人张尚骞盗用上述姓名为谢某的居民身份证，并使用上述姓名为谢某的虚假驾驶证，到平和农联社黄井分社办理福万通借记卡1张，卡号为62×××25。 2.2017年下半年，被告人张尚骞盗用上述姓名为谢某的居民身份证，并使用以该居民身份证实名认证的手机号码186××××0027，在网上申领了中信银行信用卡1张，卡号为62×××45。 3.2017年9月29日，被告人张尚骞盗用上述姓名为谢某的居民身份证，到中国工商银行（以下简称“工行”）平和支行申领借记卡，经办柜员告知谢某名下已有两张借记卡，不能办理新借记卡，被告人张尚骞遂申请挂失、注销原有两张借记卡。2017年10月9日9点多，被告人张尚骞盗用谢某的居民身份证，到该行继续办理借记卡申领手续，骗领了借记卡1张，卡号为62×××18。 三、信用卡诈骗罪 被告人张尚骞在骗领上述工行借记卡过程中，得知谢某在工行有两张借记卡且有余额，遂通过申请挂失、注销的方式，于2017年10月9日早上将谢某原有两张借记卡中的余额共计164795.77元，划转至被告人张尚骞骗领的借记卡中，接着通过ATM取现2000元，通过微信关联骗领的借记卡，先后转出3000元和5000元，以上共计10000元用于还债和个人消费。随后，因谢某收到工行客服号码95588发送的账户销户信息，并到当地工行反映而案发。 2018年3月29日，被告人张尚骞被公安机关抓获归案，后退还上述10000元。 公诉机关指控认为，被告人张尚骞伪造、买卖居民身份证件、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件；冒用他人居民身份证、使用虚假的身份证明骗领信用卡；使用虚假的身份证明骗领信用卡，并进行信用卡诈骗活动，犯罪未遂数额154795.77元，犯罪既遂数额10000元，其行为已构成伪造、买卖身份证件罪、妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪，应予数罪并罚。并提供1.查扣的居民身份证、驾驶证、银行卡等物证；2.证人魏某、郑某的证言；3.平和县公安局制作的辨认等笔录；4.被告人张尚骞的供述和辩解；5.户籍证明、到案经过、银行业务材料、领条等书证；6.平和县公安局调取的监控视频截图、手机勘验数据截图等视听资料和电子证据等为证据。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第三款、第一百七十七之一第一款第（三）项、第一百九十六条第一款第（一）项、第六十九条的规定予以惩处。 被告人张尚骞对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。 经审理查明，一、伪造、买卖身份证件的事实 2017年上半年，被告人张尚骞通过微信联系卖家，并提供自己的姓名、相片、户籍地址等资料，购买伪造的姓名分别为王某1、张某、李某、张尚骞的居民身份证4张，姓名分别为谢某、张尚骞、王某1驾驶证3本；另购买了居民身份证2张，姓名分别为谢某、王某2。 上述事实，有以下证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实本案受立案事实。 2.驾驶证查询证明、驾驶人信息查询结果单等材料、证件说明、情况说明，证实张尚骞被查扣的王某1、张尚骞、谢某驾驶证均为假证，被扣押的6张身份证其中4张照片、信息等有误，名为谢某、王某2的身份证照片、信息与王某2本人相符。 3.被害人谢某的陈述，证实谢某确认公安机关向张尚骞扣押的谢某的驾驶证，身份证号码和姓名与其相符，但照片不是其本人。 4.被告人张尚骞的供述，供认其在华安一家陶瓷厂打工期间身份证丢了，又因做生意失败，在老家欠了很多债务，不敢回去办理身份证，2016年6、7月，其通过微信号码为×××，微信昵称：D—vE的人，在网上花600元购买谢某的身份证和谢某的驾驶证，还购买了王某2的身份证。其还购买了伪造的姓名为王某1、张尚骞、谢某三张驾驶证并使用，每本250元，有配套身份证的加200元；购买了伪造的王某1、张尚骞、张某、李某等4张身份证。其中张尚骞驾驶证上的住址是用其本人户籍地址，谢某驾驶证是其买到谢某的身份证后，用谢某的信息购买的。都是其提供照片，对方根据照片、信息伪造。 二、妨害信用卡管理的事实 （一）2017年6月14日，被告人张尚骞盗用其购买的谢某的居民身份证及姓名为谢某的虚假驾驶证，到平和县农村信用合作联社黄井分社办理福万通借记卡1张（卡号62×××25）。 （二）2017年下半年，被告人张尚骞盗用上述姓名为谢某的居民身份证，并使用以该居民身份证实名认证的手机号码186××××0027，在网上申领了中信银行信用卡1张（卡号62×××45）。 上述二起事实，有以下证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实本案受立案情况。 2.个人开户综合申请书、协议、综合签约业务凭证等及账户查询资料、交易记录，证实张尚骞以谢某名义在平和县农村信用合作联社黄井分社办理福万通借记卡1张（卡号62×××25）并使用，联系地址预留谢某的住址、手机号码预留186××××0027。 3.中信银行的信用卡账户查询资料，证实张尚骞以谢某名义在中信银行办卡，联系地址预留谢某所在地址、手机号码预留186××××0027。 4.被害人谢某的陈述，证实谢某确认公安机关向张尚骞扣押的扣押的农信社银行卡（尾号0125）、中信信用卡（尾号4245）不是其本人办理的，名为谢某的驾驶证，身份证号码和姓名与其相符，但照片不是其本人。 5.被告人张尚骞的供述，供认其冒用谢某的身份用手机在网上申请办理一张中信银行信用卡。其于2017年6月14日用谢某的身份证及驾驶证到黄井工业园区的信用社办理一张福万通借记卡自用，尾号0125。因信用社工作人员说其提供的身份证和银行系统里面的身份照片不太像，所以其提供购买的谢某驾驶证佐证。信用社银行卡是用来接收文峰彩联陶瓷厂发的工资，中信银行信用卡（卡号62×××45）,但没有拿去透支消费，也不清楚这张信用卡的授信额度。 （三）2017年9月29日，被告人张尚骞盗用上述姓名为谢某的居民身份证，到中国工商银行平和支行（以下简称“工行”）申领借记卡，经办柜员告知谢某名下已有两张借记卡，不能办理新借记卡，张尚骞遂申请挂失、注销原有两张借记卡。2017年10月9日上午，张尚骞盗用谢某的居民身份证，到该行继续办理借记卡申领手续，骗领了借记卡1张（卡号62×××18）。 上述事实，有以下证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实本案受立案事实。 2.谢某提供的身份证挂失信息、银行卡账户信息，证实谢某挂失身份证的事实及其本人工商银行账户情况。 3.2017年9月29日工商银行门口附近监控视频截图、银行内部监控视频截图，佐证张尚骞到平和县工商银行办理谢某工行卡销户手续的事实。 4.被害人谢某的陈述，陈述公安机关扣押的中国工商银行卡（尾号5818）不是其本人办理的。 5.证人魏某（平和县工商银行柜台工作人员）的证言及魏某提供的工商银行办理业务材料，证实张尚骞于2017年9月29日上午持谢某的身份证到工行柜台办理新卡，其发现谢某在工行已有两张银行卡，不能再办理新卡，需要挂失销户才能再办理新卡，张尚骞要求先办理挂失销户再办理新卡，挂失的一张尾号是9647，一张是0154。其先对旧卡做挂失处理，并告诉张尚骞7天后才能办理销户和新卡。2017年10月9日上午9点多，张尚骞前来办理一张新卡，其将谢某两张卡里的余额合计164795.77元转入新卡（尾号5818）。 6.被告人张尚骞的供述，供认2017年9月29日，其使用“王某1”身份证及驾驶证在华安沙建租赁闽Ｅ×××××小轿车，驾驶这辆车到平和县工商银行，持从网上购买的谢某的身份证到平和县工商银行柜台办理一张工商银行借记卡，工作人员说谢某在该行已经有一个银行账户，必须先把之前开户的银行卡挂失，才能办理新的银行卡，挂失后会旧卡余额转入新办理的银行卡。其就填表办理挂失手续。过了十天左右，其又到平和县工商银行的柜台办理银行卡，用186××××0027绑定新卡（卡号62×××18）办理好后，银行工作人员将旧卡余额16万多元转入新卡。其冒用谢某的身份申领，填写的也是谢某的身份信息，预留的电话号码是用谢某的身份办理的电话186××××0027，单位是填写其工作所在的福建省漳州市彩联陶瓷有限公司。 三、信用卡诈骗的事实 被告人张尚骞在骗领上述工行借记卡过程中，得知谢某在工行有两张借记卡且有余额，遂通过申请挂失、注销的方式，于2017年10月9日早上将谢某原有两张借记卡中的余额共计164795.77元，划转至张尚骞骗领的借记卡中，接着通过ATM取现2000元，通过微信关联骗领的借记卡，先后转出3000元和5000元，以上共计10000元用于还债和个人消费。随后，因谢某收到账户销户信息，到当地工行反映而案发。 2018年3月29日，张尚骞被公安机关抓获归案，后退还上述10000元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实本案受立案事实。 2.谢某提供的身份证挂失信息、银行卡账户信息，证实谢某挂失身份证的事实及其本人工商银行账户情况。 3.2017年10月9日工商银行门口附近监控视频截图、银行内部监控视频截图，佐证张尚骞到平和县工商银行办理谢某工行卡新卡的事实。 4.车辆卡口平台照片等数据，证实闽Ｅ×××××小型汽车路过相关监控卡口的事实。 5.发还清单、领条，证实公安机关于2018年4月12日将闽Ｅ×××××小型轿车和行驶证发还给郑某。 6.领条，证实谢某于2018年5月16日向平和县公安局领回现金1万元。 7.被害人谢某的陈述，陈述其有两张工行卡，一张尾号（9647），一张尾号（0154）。其于2017年10月9日9:54接到工行客服95588发来的一条银行卡销户、余额0元的信息，遂到晋江工行查询，银行工作人员称该卡在平和县工行被人办理注销银行户头，重新办理一张银行卡，钱被转到新卡，在ATM机取出2000元，消费8000元（一笔3000元、一笔5000元），卡里余额154795.77元。其表明这些业务不是其本人办理，银行工作人员立即汇报银行领导，冻结该新银行卡上的钱，然后注销新卡。2017年4月6日其曾遗失身份证，后挂失补办。 8.证人魏某（平和县工商银行柜台工作人员）的证言、辨认笔录及魏某提供的工商银行办理业务材料，证实2017年10月9日上午9点多，张尚骞前来办理一张新卡，其将谢某两张卡里的余额合计164795.77元转入新卡（尾号5818）。过了半个小时左右，泉州工行来电说谢某反映钱被转走，银行主管立即打电话给张尚骞预留的电话186××××0027，要求回来补签名，客户说已经在外地，不便返回，然后说在开车，不便接电话。该卡在2017年10月9日上午通过ATM取现2000元，微信转账消费3000元和5000元，总共10000元。魏某确认办理挂失、销户、存入余额业务的男子不是谢某，辨认出张尚骞是办理挂失、销户、存入余额业务的男子。 9.证人郑某的证言、辨认笔录、郑某提供的借车协定等材料，证实张尚骞自称王某1，提供姓名为王某1的驾驶证于2017年5月11日向其租赁闽Ｅ×××××小型轿车。张尚骞第一次付款1000元，后来再转2次500元，10月9日转账3000元，总共5000元。张尚骞提供的王某1驾驶证的照片是张尚骞本人。 10.被告人张尚骞的供述，供认2017年9月29日，其使用“王某1”身份证及驾驶证在华安沙建租赁闽Ｅ×××××小轿车，驾驶这辆车到平和县工商银行，持从网上购买的谢某的身份证到平和县工商银行柜台办理一张工商银行借记卡，工作人员说谢某在该行已经有一个银行账户，必须先把之前开户的银行卡挂失，才能办理新的银行卡，挂失后会旧卡余额转入新办理的银行卡。其就填表办理挂失手续。过了十天左右，其又到平和县工商银行的柜台办理银行卡，用186××××0027绑定新卡（卡号62×××18）办理好后，银行工作人员将旧卡余额16万多元转入新卡，通过ATM取现2000元，微信转账消费3000元和5000元，然后把卡与微信解绑，并扔掉。银行工作人员要求其回去补材料，其知道卡里的钱不是自己的并已领出10000元，不敢返回银行办手续。 其它有关本案的证据 1.在逃人员登记/撤销表、抓获经过、平和县看守所暂不予收押通知书，证实张尚骞因本案于2018年3月26日被上网追逃，2018年3月29日被抓获归案，同日平和县看守所以张尚骞患高血压病为由，暂不予收押。 2.户籍证明、前科劣迹查询情况，证实张尚骞的基本身份情况，查无前科劣迹。 3.手机号码186××××0027的开户资料及通话记录，证实张尚骞盗用谢某的身份证开通联通号码186××××0027并进行实名登记的事实，入网时间2017年5月17日。 4.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、照片、发还清单，证实公安机关于2018年3月29日向张尚骞扣押了身份证6张（王某1、李某、张尚骞、张某、谢某、王某2，前4张均是张尚骞本人的照片）、驾驶证3本（王某1、张尚骞、谢某，均为张尚骞本人照片）、银行卡14张、手机2部等物品。2018年5月3日公安机关将手机2部发还给张尚骞。 5.扣押决定书、手机勘验数据节选，证实公安机关向张尚骞扣押一部OPPO手机，并依法提取相应的微信转账记录、出售身份证件的微信卖家的部分截图等以印证张尚骞的供述，张尚骞进行相应的文字说明，并签名按手印确认。 上述证据，均经庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人张尚骞伪造、买卖居民身份证件、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件，其行为已构成伪造、买卖身份证件罪；冒用他人居民身份证、使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪；使用虚假的身份证明骗领信用卡，并进行信用卡诈骗活动，犯罪未遂数额154795.77元、既遂数额10000元，其行为已构成信用卡诈骗罪；应予数罪并罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名成立，建议适用法律的意见正确，予以采纳。张尚骞归案后能如关供述自己的罪行，予以从轻处罚；对信用卡诈骗罪的未遂部分可以比照既遂犯减轻处罚；已全部赔偿被害人经济损失，可酌情从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第一百九十六条第一款第一项、第二百八十条第三款、第六十七条第三款、第二十三条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款、第五条的规定，判决如下： 一、被告人张尚骞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯伪造、买卖身份证件罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，总和刑期三年四个月，并处罚金人民币三万五千元，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元，限本判决生效后一个月内缴纳（刑期从判决执行之日起算）。 二、扣押在案的伪造的王瑜、张本强、李广贺、张尚骞居民身份证四张、伪造的谢某、张尚骞、王瑜驾驶证三本等予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱惠珍 人民陪审员  卢小兰 人民陪审员  蔡信任 二〇一九年十月二十九日 书 记 员  黄忻璐 附：本案相关法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。 伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。