福建省福州市长乐区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0182刑初625号 公诉机关福州市长乐区人民检察院。 被告人马爱玉，女，1950年10月9日出生于福州市长乐区，汉族，文化程度小学，无固定职业，住福州市长乐区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月4日被福州市长乐区公安局刑事拘留，同月29日转取保候审，同年10月10日由本院决定继续取保候审。 福州市长乐区人民检察院以长检公诉刑诉[2019]569号起诉书指控被告人马爱玉犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同月23日公开开庭进行了审理。福州市长乐区人民检察院指派检察员王国清出庭支持公诉，被告人马爱玉到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市长乐区人民检察院指控： 2013年4月起，被告人马爱玉以自己为会首，先后在长乐区及周边各乡镇吸收不特定人员成立二班民间互助会，被告人马爱玉身为会首收取会首款：第一班会参会人员106名（含会首），会值人民币500元，2013年4月20日起标；第二班会参会人员84名（含会首），会值人民币500元，2016年4月5日起标。上述二班会于2017年6月倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，被告人马爱玉组织二班会全部会员已加会款（含会首款）总金额为人民币5689260元，二班会全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额为人民币822530元。 2019年6月4日，被告人马爱玉在福州市仓山区被抓获。到案后，被告人马爱玉家属与报案会员达成赔偿协议，获得谅解。 公诉机关为证明上述犯罪事实，当庭宣读、出示了书证，被害人陈述，被告人供述，鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人马爱玉以牟利为目的，未经金融管理部门批准，扰乱金融秩序，利用民间互助会形式非法吸收公众存款，数额达5，689，260元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人马爱玉到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请本院依法惩处，并建议本院对被告人马爱玉在“有期徒刑三年至四年”以内确定主刑，并处罚金。 被告人马爱玉对指控的事实及罪名无异议，请求法庭从轻处罚。 经审理查明： 被告人马爱玉为牟利，于2013年4月始，未经金融管理部门批准，先后吸收社会不特定人员参加其组织的二班会值均为人民币500元（以下币种同）的民间互助会（以下简称互助会）。其中，第一班互助会参会名数106名（含会首，下同），2013年4月20日起标；第二班互助会参会名数84名，2016年4月5日起标。上述二班互助会均于2017年6月倒会。经福州闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，马爱玉组织二班互助会全部会员已加会款（含会首款）总金额为5，689，260元；二班互助会全部未标会员已加会款（含加会首款）总金额为822，530元。 2019年6月4日，被告人马爱玉在福州市仓山区被公安民警抓获。到案后，马爱玉家属与报案会员达成赔偿协议，取得报案会员对马爱玉的谅解。 上述事实，有经庭审质证确认的二班民间互助会会约、收条、谅解书等书证，被害人张某、郑某1、陈某1、陈某2、郑某2、赖某、苏某的陈述，福建闽航有限责任会计师事务所执行商定程序报告，抓获经过等证据证实。被告人马爱玉亦供认。足以认定。 本院认为，被告人马爱玉以牟利为目的，利用民间互助会形式，非法向社会公众吸收存款人民币5，689，260元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应依法追究马爱玉的刑事责任。马爱玉到案后如实供述自己的罪行，且与报案会员达成赔偿协议，取得谅解，其犯罪行为所破坏的社会关系得到较好修复，依法予以从轻处罚。鉴于马爱玉系初犯，且具悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，可依法对其宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 被告人马爱玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈金福 人民陪审员  李 敏 人民陪审员  张 晨 二〇一九年十月二十八日 书 记 员  吴琳慧 主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： 犯罪情节较轻； 有悔罪表现； 没有再犯罪的危险； 宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，经存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 2-