安徽省阜阳市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖12刑初76号 公诉机关安徽省阜阳市人民检察院。 被告人廉悦宇，女，汉族，1970年9月26日出生于安徽省太和县，大学文化，原太和县民政局信访办副主任，住所地太和县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月22日被太和县公安局刑事拘留，同年7月5日经太和县检察院批准逮捕，次日由太和县公安局执行逮捕。现羁押于阜阳市看守所。 辩护人柏懿婧，北京盈科（上海）律师事务所律师。 安徽省阜阳市人民检察院以阜检三部刑诉（2019）58号起诉书指控被告人廉悦宇犯集资诈骗罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。阜阳市人民检察院指派检察员宋明玉、张艳丽出庭支持公诉，被告人廉悦宇及其辩护人柏懿婧到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省阜阳市人民检察院指控：2014年至2018年5月，被告人廉悦宇虚构投资酒行、银行过桥、投资养老院等生意，以高息利诱向社会上不特定对象骗取资金。后廉悦宇仅将骗取的资金极少部分用于投资烟酒经营，未实际开展其他经营活动，将借款用于归还先前投资、支付高额利息或个人消费，共计骗取资金人民币1.3亿余元。 为证实指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读并出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、审计报告及相关书证等证据。据此认为，被告人廉悦宇的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。提请本院依法判处。 被告人廉悦宇当庭对起诉指控的犯罪事实及罪名均提出异议，辩称她没有虚构事实、隐瞒真相，亦不具有非法占有目的，依法不构成集资诈骗罪；指控数额有误，实际涉案本金应该是几千万元。辩护人提出以下辩护意见：1.廉悦宇主观上不具有非法占有他人集资款的故意，客观上无使用诈骗方法骗取他人集资款的行为，依法不构成集资诈骗罪。2.廉悦宇向亲朋好友借款，未进行公开宣传，吸存对象特定，并打有借条，属于民间借贷，依法不构成犯罪。3.起诉指控金额和人数均不明确，申请对涉案金额进行司法会计鉴定。4.廉悦宇主动投案，如实供述，依法构成自首。 经审理查明：2014年至2018年5月，被告人廉悦宇虚构投资酒行、银行过桥、投资养老院等生意，以高息利诱向社会上不特定对象骗取资金。廉悦宇未实际将“借款”用于经营活动，仅将骗取的资金极少部分用于投资烟酒经营，将大部分“借款”用于归还先前投资、支付高额利息或个人消费，共计骗取高某4、张某1、王某18、李某15等200余名被害人人民币（下同币种）1.1亿余元。 认定上述事实的证据如下： （一）书证 1.受案登记表、立案决定书、发破案经过，载明：本案受案、立案及破案的情况。 2.刷卡单、收据、情况说明，载明：2018年4月8日，廉悦宇刷卡支付房屋首付款338887元，购买“国建红郡”小区Ｇ3-702户住宅一处，房屋持有人为廉某4。 3.太和县房地产管理局证明，载明：廉悦宇、范某5位于太和县镜湖中路北侧民政局家属院房产两处，面积分别为91.74㎡、94.69㎡，并于2008年9月18日登记。 4.海口市商品房买卖合同备案表、不动产登记信息查询结果证明、增值税发票、存量房买卖合同，载明：范某6（廉悦宇之子）购买海口市海世界1＃楼2105室，于2017年5月11日备案；2017年1月1日，范某6签订购买位于阜阳市西侧晶宫国泰城7号楼104户、204户房屋，并于2017年7月12日登记。2018年3月12日开票两张，均是范某6购买富民家园一期Ｂ5号楼54.095㎡，含税共计625000元。 5.白色迈腾轿车购车发票等，载明：2014年3月3日，范某6以21万元购买白色迈腾轿车一辆。 6.廉悦宇出入境情况查询，载明：2014年9月15日至2016年9月26日，廉悦宇多次出入境情况。 7.拍卖成交相关书证，载明：2017年12月28日，范某6通过安徽九川拍卖公司买受富民家园门面房Ｂ5号楼107房，面积约108.19㎡，实际结算1262500元。2016年6月17日，廉悦宇委托范某5参与安徽永兴拍卖有限公司与廉某4竞拍，53万元购买太和县镜湖中路北侧0032幢108号房屋。 8.太和县公安局查封决定书、协助查封通知书、协助冻结财产通知书，载明：太和县公安局依法查封廉悦宇在太和县镜湖西路“国建红郡”Ｇ3-702房产、廉悦宇在太和县镜湖东路“富民家园”Ｂ5楼107号门面房、廉悦宇在太和县国泰路西侧晶宫国泰城7号楼104户和204户住宅、廉悦宇在太和县镜湖中路北侧0032幢108号房产、廉悦宇在海口市以范某6名义购买的位于海口市秀英区长海大道6号远大购物广场1＃楼21层2105房产、皖Ｋ×××××一汽大众轿车一辆、廉悦宇在华夏保险公司人身保险合同、廉悦宇在中国人寿保险公司人身保险合同、廉悦宇、范某6在中国平安人寿保险公司保险合同，依法冻结廉某6在建设银行账户318414元。 9.太和县公安局出具的关于廉悦宇涉嫌集资诈骗案资金去向的情况，载明：根据资金流、审计结果、借条及被害人陈述，廉悦宇还本付息1.68亿元，取现4700万元，廉悦宇投资酒行生意100万元，放贷635万元，购买保险50万元，购买车辆21万元，购买商铺181万元，购买房产270万元（含部分按揭款），果酒生意投资170万元，共计2.25亿元。 10.户籍信息，载明：廉悦宇出生于1970年9月26日，案发时达到完全刑事责任年龄。 （二）搜查笔录、扣押清单 1.搜查笔录、扣押清单，载明：太和县公安局依法对廉悦宇住宅及办公地点进行搜查的情况，并依法对相关物品予以扣押。 2.搜查笔录，载明：太和县公安局依法对廉悦宇位于太和县民政局家属院四楼廉悦宇住处、民政局二楼廉悦宇办公室、民政局一楼门面房进行搜查的情况。 （三）审计报告及情况说明 1.太和县和泰会计师事务所太会审字（2019）第008号专项审计报告，载明：廉悦宇、廉某4、范某6、范某5账户信息交易情况。 2.太和县和泰会计师事务所出具的情况说明，载明：对审计报告中表述的差异部分进行说明，并对审计项目中的人员名称错误予以更改。 （四）证人证言及相关书证 1.证人范某5（廉悦宇前夫）证言：2018年6月19日，他和廉悦宇离婚了。他不知道廉悦宇借款的情况。他不清楚他们家在太和晶宫国泰城小区及在海南海口购置房子的款项从哪里来的。他有一张中行卡、一张工行卡、一张农行卡、一张建行卡、一张农商行卡，这些卡都在廉悦宇那某，他没有使用过。 2.证人廉某4（廉悦宇弟弟）证言：廉悦宇开了一家“双沟珍宝坊”酒行，就在民政局楼下门面房。他不知道她是否做其他生意。2018年6月份，他才知道廉悦宇借了很多钱。廉悦宇使用过他的农商行卡。 3.证人范某6（廉悦宇儿子）证言：他知道廉悦宇卖酒，其他的不知道。他有一张建行卡平时都是廉悦宇用。他名下的四套房产都是廉悦宇出资购买的。2014年3月份，他支付21万元购买白色迈腾轿车一辆，当时他出了6万元，廉悦宇出了15万元。2018年1月份，廉悦宇给他的110万元用于购买富民家园门面了。 4.证人李某18（范某6妻子）证言：范某6是她丈夫。2018年6月14日，号牌皖Ｋ×××××白色迈腾轿车被过户到她的名下了。 5.证人廉某5证言：她是廉悦宇的小妹。她有一张工行和中行的信用卡给廉悦宇用了。 6.证人廉某6证言：她是廉悦宇的大姐。2018年5月份，廉悦宇借给她20万元，没有打条子。之前她有一张建行卡让廉悦宇用了，卡在她那某，密码也是她设置的，她没用过。她就知道廉悦宇开了家酒行。 7.证人廉某7证言：他是廉悦宇的哥哥。2012年左右，他借给廉悦宇70万元，也没有利息。2016年廉悦宇还给他了。 8.证人吴某7证言：廉悦宇是他老表。他和她之间有过几次经济往来。他之前借给她20万元，2015年她还给他了。一次他借给廉悦宇40万元，2016年她还给他妻子刘美玲了。2017年廉悦宇从他妻子那借了16万元，借条上写的是他女儿吴晓攀的名字。 9.证人李某19证言：2014年他向廉悦宇借了8.6万元，他打了借条。一年冬天，他拿着1.2万元现金给廉悦宇了。 10.证人宋某1证言：2016年他向廉悦宇借了24万元。当时约定月息4.5分。他支付了她一个月的利息2700元。目前，他归还她3万元的本金。 11.证人邱某2证言：2018年1月份，她通过她妹妹邱某1从廉悦宇那借了90万元。2018年2月份和3月份，她共计给廉悦宇转了8万元左右，目前还剩下82万元没有给她。 12.证人宋某2证言：2016年9月份，她从廉悦宇那借40万元，月息3.5分，利息她都是按月还给廉悦宇。2017年1月23日，她还给廉悦宇22万元本金。2018年5月19日，她用手机又给廉悦宇转款8万元，也是本金。现在她还欠廉悦宇10万元，利息还没有给她结。（附银行转账回执、宋某2提供廉悦宇的收条，载明：2017年1月23日，廉悦宇收到宋某222万元；2018年5月19日，农行转账向廉悦宇转支8万元；2018年8月27日，宋某2向太和县国库集中支付中心转账10万、0.6万。） 13.证人李某20证言：他通过杨某2认识的廉悦宇。他借过廉悦宇40万元已归还。 14.证人张某20证言：2018年3月份，她向廉悦宇借了40万元，目前她还剩下20万元的本金没有还。（附银行交易明细一张、银行转账回单三张，载明：2018年4月30日，张某20转账至廉悦宇账户20万元；张某20通过手机银行向太和县国库集中支付中心转账3万、12万、7万。） 15.证人张某21证言：2015年9月25日，他向廉悦宇借了5万元，约定利息4分。利息已经还给她2万。现在他还差她12个月利息24000元和本金5万元没还。（附：借条一张，载明：2015年9月25日，张某21借到廉悦宇5万元。） 16.证人李某21证言：2017年7月份，他从廉悦宇那借了5万元，当时没说利息的事情。 17.证人艾某证言：2014年12月份，他向廉悦宇借了60万元，后本息涨至100万元。目前，他没有归还给她本金。 18.证人陈某8证言：2014年4月份，她向廉悦宇借过50万元，后来都还了，现在她不欠廉悦宇钱了。（附：银行交易流水、转账回单复印件，载明：2017年1月10日，徐瑞向廉悦宇转账40万元；2017年9月11日、2018年5月24日，胡晓清分别向廉悦宇转账10万元、10万元。） 19.证人杨某2证言：2017年他借了廉悦宇20万元，当时用了半个月，他就还给她了。 20.证人孙某9证言：他和他妻子林素芬的信用卡都给廉悦宇用了，额度分别是5万、2.5万元。他向廉悦宇借钱临时周转用，现在他借廉悦宇的钱都还给她了。 21.证人李某22证言：2017年廉某4经他的手借他亲戚了35万元，月息1.5分。廉某4给他打借条了，但是借条上都是他亲戚的名字。目前，廉某4没有归还本金，但月月支付他利息。他不知道廉某4是否向廉悦宇借过钱。 22.证人于某3证言：太和县大庙镇幸福老年公寓是他自己投资的，法人代表也是他。他不知道廉悦宇是否开办老年公寓。当时他办太和大庙养老院注册时，他临时从廉悦宇那借的钱，验完资后，他当天就给廉悦宇打回去了。 23.证人李某23证言：他是太和县颐寿苑老年公寓的负责人，这个老年公寓是刘万春自己投资的，目前还没有营业。 24.证人吕某、刘某15证言 （1）证人吕某证言：一次吃饭，廉悦宇问她有没有闲钱，她给的利息高。廉悦宇还说随时可以还，让她放心。后刘某15拿50万元现金给廉悦宇。廉悦宇当时说她做生意，又说给人家过桥，后来还说给领导使用。她每月要利息1.2万元，一月一结，结了30万元利息。 （2）证人刘某15证言：2014年至2018年，他陆续借给廉悦宇数额不等的资金，有时廉悦宇连本带息都还他了。目前，他和廉悦宇之间的账大致是平的。 25.证人王某27证言：大约在2015或2016年，廉悦宇说她代理双沟酒需要用钱，还带他到双沟酒厂参观，此后经济来往就多了。他没有算过总共借给廉悦宇多少钱，廉悦宇跟他借钱的次数比较多。廉悦宇现在不欠他本金了。 26.证人柏某证言：她与廉悦宇之间的银行明细显示她向廉悦宇转款171万元，廉悦宇向她转账242万元，差额71万元，这是廉悦宇支付给她的利息。目前，她和廉悦宇之间没有欠款了。 27.证人李某24证言：他借给廉悦宇共计158万元，廉悦宇给他转的271.1万元是还他的本金和利息。目前，廉悦宇不欠他钱了。 28.证人李某25证言：廉悦宇跟他妻子秦红说，她做台湾的果酒、白酒，生意做的大，需要用钱。从2014年开始廉悦宇不断借钱，一直到2016年，他陆续借给廉悦宇1614万元，月息4分。这几年廉悦宇支付他利息1000万元左右，还给他本金1599万元。 29.证人王某28证言：2017年末至2018年前，他共向廉悦宇借款133万元。廉悦宇转给他的213.6万元，其中一笔20万元和一笔15万元的都是还给他的本金，去掉这两笔35万元，后来他又拿着现金借给她用了，剩余178.6万元是她给他的利息。 30.证人栾某证言：她听别人说钱放廉悦宇那某稳当，利息还高。2017年8月20日，她和别人到廉悦宇酒行看别人放钱，廉悦宇问她可有钱，有钱就放她那。她总共借给廉悦宇30万元，利息已结3.6万元。30万元应该都是转账。廉悦宇说都是做银行过桥用，乡镇里还有她自己开的养老院。（附：栾某提供的借条二张、交易明细，载明：2018年2月4日，廉悦宇借到栾某20万元；2017年8月20日，廉悦宇借到栾某10万元。审计报告显示差额-38.25万元。） 31.证人王某29证言：一次她到民政局门口，廉悦宇问她可有闲钱，月息3分，随要随给。2017年11月份，她从建行卡给廉悦宇建行卡汇款5万元，其他都是陆续给廉悦宇的。2018年3月10日，廉悦宇给她打个总条子15.5万元，结息大约1万元，本金没收回来。（附：王某29提供的廉悦宇借条，载明：2018年3月10日，廉悦宇借到王某2915.5万元。审计报告显示差额-167.51万元。） 32.证人韩某5证言：2018年3月15日，她借给廉悦宇30万元。2018年4月29日，廉悦宇还她20万元本金和1.8万元利息，还欠本金10万元。廉悦宇说她自己做生意，在外地投资一个养老院需要钱，3分利息。她和廉悦宇之间没有现金往来。（附：韩某5提供的廉悦宇借条，载明：2018年3月15日，廉悦宇借到韩某530万元。审计报告显示差额-23万元。） 33.证人宫某3证言：两年前她就认识廉悦宇了，知道钱放她那利息高、安全。2017年2月份，她共转给廉悦宇20万元，获得利息7.5万元。以前廉悦宇说她用钱给银行做过桥，让她放心。（附：宫某3提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2017年2月16日，廉悦宇借到宫某310万元；2017年7月8日，廉悦宇借到宫某310万元。2017年7月8日，宫某3转账给廉悦宇10万元。审计报告显示差额-6.3万元。） 34.证人钮某证言：2018年1月20日，廉悦宇让他把钱给她用，月息2分。2018年1月23日，他带着30万现金给廉悦宇了。他获得1万多元利息。（附：钮某提供的廉悦宇借条，载明：2018年1月23日，廉悦宇借到钮某30万元。审计报告显示差额-36.2万元。） 35.证人张某22证言：2017年8月份，他婶子徐某8说廉悦宇用钱，比较稳当。后他共借给廉悦宇19.4万元，得到利息2.1万元。他们之间除了利息是现金给他的，其余都是银行转账。（附：张某22提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2017年8月30日，廉悦宇借到张某2210万元；2018年3月28日，廉悦宇借到张某2210万元。审计报告显示差额-23.6万元。） 36.证人杨某3证言：2013年12月份，廉悦宇说她做生意需要用钱，问她是否有闲钱借给她，月息3分。她总共借给廉悦宇145万元。她还介绍她儿媳妇王某1、外甥女顾某、她老表李春把钱给廉悦宇使用。廉悦宇把他们每月的利息都打到她的建行卡。（附：杨某3提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2015年11月2日，廉悦宇借到杨某320万元；2014年9月29日，廉悦宇借到杨某320万元；2014年7月24日，廉悦宇借到杨某310万元；2014年5月21日，廉悦宇借到杨某320万元；2014年3月29日，廉悦宇借到杨某310万元；2014年3月26日，廉悦宇借到杨某35万元；2013年12月27日，廉悦宇借到杨某310万元；2016年9月29日，杨某3向廉悦宇转款50万元。上述合计145万元。审计报告显示差额-104.85万元。） 37.证人任某证言：廉悦宇说她代理白酒生意需要用钱。他共借给廉悦宇50万元，月息3分。2016年12月份，廉悦宇归还他10万元的本金。目前，廉悦宇支付了他24个月的利息，共计33.3万元。（附：任某提供的廉悦宇借条、短信截图，载明：2016年6月1日，廉悦宇借到任某50万元。审计报告显示差额-40.0999万元。） 38.证人范某7证言：她听别人说将钱放在廉悦宇那稳当，利息高。她先后九次借给廉悦宇295万元，利息3分。因为存款的次数多，利息约五六十万，其实利息她也没拿出来，后来又都转成本金了。廉悦宇还说她在银行做资金过桥，高息放贷给别人，县委领导给担保等。（附：范某7提供的廉悦宇借条、银行交易记录，载明：2017年2月10日，廉悦宇借到范某735万元；2017年2月13日，廉悦宇借到范某780万元；2017年2月17日，廉悦宇借到范某730万元；2017年2月23日，廉悦宇借到范某755万元；2017年4月1日，廉悦宇借到范某730万元；2017年11月26日，廉悦宇借到范某720万元；2018年1月6日，廉悦宇借到范某710万元；2018年2月26日，廉悦宇借到范某730万元。审计报告显示差额-37.05万元。） 39.证人侯某证言：廉悦宇问她有没有闲钱，并说她做生意用钱，利息比银行高。她就放廉悦宇那三四十万。廉悦宇说她卖酒，还有一个投资公司。这些钱小部分给的现金，大部分通过银行转账，利息3分。2016年底或2017年初，她给了廉悦宇三四十万。2018年3月底，她给廉悦宇打了20万。廉悦宇从她这借了本金200多万。（附：侯某提供的廉悦宇借条，载明：2018年4月30日，廉悦宇借到侯某300万元。审计报告显示差额-320.38万元。） 40.证人王某30证言：廉悦宇说她做药生意需要钱。她共借给廉悦宇105万元。目前，廉悦宇支付她4个月利息，共计3.6万元。（附：王某30提供的廉悦宇借条，载明：2018年3月26日，廉悦宇借到王某3020万元；2018年5月6日，廉悦宇借到王某3020万元；2018年6月6日，廉悦宇借到王某3030万元；2018年6月6日，廉悦宇借到张真35万元。上述合计105万。审计报告显示差额-15.95万元。） 41.证人刘某16证言：廉悦宇说她做生意需要用钱，然后她就借给她了130万元。目前，廉悦宇共支付了她40个月的利息，共计56.8万元。（附：刘某16提供的廉悦宇借条，载明：2015年6月1日，廉悦宇借到刘某1650万元；2017年4月26日，廉悦宇借到刘某1680万元。审计报告显示差额-75.3万元。） 42.证人曹某7证言：她借给廉悦宇400万元。她是通过她农商行和中行、工行卡把钱转给廉悦宇。目前，廉悦宇支付她21个月利息，共计148万。（附：曹某7提供的廉悦宇借条，载明：2016年7月6日，廉悦宇借到曹某7100万元；2016年10月28日，廉悦宇借到曹某7100万元；2017年10月11日，廉悦宇借到曹某7100万元；2018年4月14日，廉悦宇借到曹某7100万元。上述合计400万元。审计报告显示差额-135.2999万元。） 43.证人肖某2证言：廉悦宇说她做果酒生意，有钱可以借给她，利息3分。后他共借给廉悦宇60万元。（附：肖某2提供的廉悦宇借条、邮储银行流水，载明：2017年6月20日，廉悦宇借到肖某230万元；2018年5月7日，肖某2转给廉悦宇30万元；2017年6月20日，肖某2转给廉悦宇6万元。审计报告显示差额-13.84万元。） 44.证人胡某证言：2017年9月份，廉悦宇打电话讲自己做一个项目需要钱。她给廉悦宇转账50万元。她共收廉悦宇8万元利息。（附：胡某提供的廉悦宇借条、中国银行流水，载明：2017年9月4日，廉悦宇借到胡某50万元。2017年9月4日，胡某转给廉悦宇50万元。审计报告显示差额-16.3999万元。） 45.证人范某8证言：廉悦宇是他嫂子。廉悦宇经营一家酒行，她经常进酒老是说钱不够用，问他可有钱，月息3分。他先后借给廉悦宇52万元，共结息12.3万元。亲戚们不认识廉悦宇，就直接将钱转给他，他就再将钱转给廉悦宇。然后，廉悦宇就给人家写借条，他再将条子给借款人。（附：范某8提供的廉悦宇借条，载明：2015年8月12日，廉悦宇借到范某87万元；2017年3月15日，廉悦宇借到范某815万元；2017年10月6日，廉悦宇借到范某830万元。上述合计52万元。审计报告显示差额-23.69万元。） 46.证人徐某8证言：她几个朋友都把钱放在廉悦宇那，她感觉比较稳当，利息高。她共借给廉悦宇30万元，结10个月利息，合计8.4万元。（附：徐某8提供的廉悦宇借条、银行汇款凭证，载明：2017年5月12日，廉悦宇借到徐某820万元；2017年7月10日，廉悦宇借到徐某810万元。2017年5月15日，徐某8汇给廉悦宇20万元。审计报告显示差额-87.5万元。） 47.证人张某23证言:2016年8月份左右，廉悦宇开始向她借钱。截止2018年5月16日，廉悦宇给她打了一张480万的借条。通过银行明细计算，她共计向廉悦宇转款1879万元，廉悦宇连本带息转款给她1616万元。她还陆续借给廉悦宇现金150万元。（审计报告显示存入1410.65万元，差额-114.7488万元。） 48.证人王某31证言：廉悦宇讲有钱借给她用，月息3分。之后廉悦宇把她的建行卡号发给他。后他共借给廉悦宇70万元。（附：王某31提供的廉悦宇借条，载明：2017年12月6日，廉悦宇借到王某3170万元。审计报告显示存入221.3万元，差额-39.3万元。） （五）被害人陈述及相关书证 1.被害人王某2陈述：她听她嫂子尹翠芳说廉悦宇做生意需要钱，利息高、还稳当。2017年至2018年，她给廉悦宇转账181.9万元，加上35万元现金，她共借给廉悦宇216.9万元。她获得利息几十万元。（附：王某2提供的交款记录、借条及中国农业银行交易明细清单等，载明：2017年8月16日，廉悦宇借到王某2100万元；2018年3月10日，廉悦宇借到王某220万元；2018年3月1日，廉悦宇借到王某220万元；2018年4月30日，廉悦宇借到王某210万元；2018年3月21日，廉悦宇借到王某2王某220万元。以上共计170万元。审计报告显示差额88.05万元。） 2.被害人王某3陈述：廉悦宇借了她20万元。当时廉悦宇讲：“从你这借钱，然后再放出去。”她获得利息4.8万元。（附：王某3提供借条、中国农业银行凭条，载明：2017年5月20日，廉悦宇借到王某320万元；2017年5月20日，通过农行转款给廉悦宇20万元。交易明细显示王某3转给廉悦宇20万元，廉悦宇转给王某36万元，差额14万元。） 3.被害人刘某1陈述：朋友介绍说钱放廉悦宇那给的利息高，还稳当。2017年3月份，她从她的农行账号转给廉悦宇农行账号30万元，利息3分，共计结息11.7万元。（附：刘某1提供的廉悦宇借条、银行交易凭证，载明：2017年3月21日，廉悦宇借到刘某130万元；2017年3月22日，通过农业银行转账29.1万。） 4.被害人高某1陈述：2016年6月份，她听她妹妹说有人将钱放在廉悦宇那利息高，还好要。她共借给廉悦宇330万元，利息大概37万元。借款都是通过银行转账给她的。（附：高某1提供的廉悦宇借条，载明：2018年4月29日，廉悦宇借到高某130万元；2018年1月11日，廉悦宇借到高某1100万元；2018年1月11日，廉悦宇借到高某1100万元；2018年1月20日，廉悦宇借到高某1100万元。交易明细显示高某1转给廉悦宇491.5万元，廉悦宇转给高某1213.06万元，差额278.44万元） 5.被害人王某4陈述：她听说廉悦宇借钱，月息3分。2017年9月29日，她拿现金30万元给廉悦宇，月息3分。廉悦宇共给她结息5.4万元，本金没给她。（附：王某4提供的廉悦宇借条，载明：2017年9月29日，廉悦宇借到王某430万元。） 6.被害人刘某2陈述：2018年1月份，她听别人说钱放廉悦宇那利息高，后她一共借给廉悦宇现金105万元。她获得利息23.2万元，没有还她本金。（附：刘某2提供的廉悦宇借条，载明：2018年1月20日，廉悦宇借到刘某265万元；2018年1月21日，廉悦宇借到刘某240万元。） 7.被害人肖某1陈述：2018年1月26日，她借给廉悦宇20万元现金，月息3分，共计结息3万元，本金没有给。（附：肖某1提供的廉悦宇借条，载明：2018年1月26日，廉悦宇借到肖某120万元。） 8.被害人王某5陈述：廉悦宇说她开酒行，还在岳西投资建养老院，需要用钱。2016年到2018年，她先后六次转给廉悦宇260万元。廉悦宇先后付给她利息大概五六十万。（附：王某5提供的廉悦宇借条，载明：2016年5月18日，廉悦宇借到王某560万元；2017年5月15日，廉悦宇借到王某560万元；2017年7月1日，廉悦宇借到王某520万元；2017年9月27日，廉悦宇借到王某550万元；2018年2月3日，廉悦宇借到王某550万元；2018年5月7日，廉悦宇借到王某520万元。审计报告显示王某5转给廉悦宇553.5万元，廉悦宇转给王某5397.4009万元，差额156.0991万元。） 9.被害人蒋某1陈述：廉悦宇说她做双沟酒代理、开酒行，后来又说给政府工程做投资担保，在岳西县投资敬老院。2017年4月1日，他转给廉悦宇242500元。廉悦宇给他打了一张25万元的借条。2018年4月18日，他转给廉悦宇630500元，廉悦宇又给他打了一张65万元的借条。廉悦宇共支付利息136500元，本金没给他。（附：银行交易明细、蒋某1提供的廉悦宇借条，载明：2017年4月1日，廉悦宇借到蒋某125万元；2018年4月18日，廉悦宇借到蒋某165万元；2017年4月1日，转账24.25万；2018年4月19日，汇款给廉悦宇63.05万。审计报告显示蒋某1转给廉悦宇135.8万元，廉悦宇转给蒋某166.05万元，差额69.75万元。） 10.被害人齐某1陈述：2015年至2016年，她和廉悦宇之间的资金往来是她借给廉悦宇的，廉悦宇又还给她的。她不会转账，都是拎着现金给廉悦宇的，然后廉悦宇还钱时转到她的银行卡上。廉悦宇问她可有闲钱，并说她用钱给县政府发工资，还有投资中医院和4Ｓ店，月息3分，一年一结。2017年5月份，她共计借给廉悦宇九次钱，共计183万元。2017年5月21日，廉悦宇转账还她40万元。2018年5月31日，廉悦宇给她打利息5万元。（附：齐某1提供的廉悦宇借条，载明：2018年2月11日，廉悦宇借到齐某126万元；2018年5月6日，廉悦宇借到齐某11万元；2018年5月28日，廉悦宇借到齐某134万元；2018年1月22日，廉悦宇借到齐某15万元；2017年9月8日，廉悦宇借到齐某150万元；2017年7月1日，廉悦宇借到齐某120万元；2018年2月15日，廉悦宇借到齐某17万元。） 11.被害人范某1陈述：他们在一起吃饭时，廉悦宇讲她做酒生意，需要用钱，月息2分。后他妻子赵小梅共借给廉悦宇50万元，结息14.5万元，本金没有要回来。（附：范某1提供的廉悦宇借条，载明：2017年2月16日，廉悦宇借到赵小梅15万元；2015年5月4日，廉悦宇借到赵小梅20万元；2018年3月11日，廉悦宇借到赵小梅15万元。） 12.被害人李某1、李某2陈述 （1）被害人李某1陈述：2015年10月份，廉悦宇说她代理酒需要用钱。他和他姐李某2、外甥女袁静三家搁一起22万元。廉悦宇都是到他家拿的现金，共结息3.6万元，本金没要回来。（附：李某1提供的廉悦宇借条，载明：2015年10月8日，廉悦宇借到李某112万元；2015年10月3日，廉悦宇借到李某110万元。） （2）被害人李某2陈述：她是通过李某1把钱借给廉悦宇的。2014年她先借给廉悦宇10万元现金，她娘家妈借给廉悦宇5万元现金，后来她弟又借给廉悦宇12万元，共计借给廉悦宇27万元。她总共从廉悦宇处得到本金5万元，利息19.8万元。 13.被害人李某3陈述：廉悦宇说她进酒需要用钱，月息3分。她先后三次借给廉悦宇26万元，共结息80400元。她自己的钱16万元，她同事张灿10万元。（附：李某3提供的廉悦宇借条，载明：2016年3月16日，廉悦宇借到李某310万元；2017年11月6日，廉悦宇借到李某36万元；2017年9月28日，廉悦宇借到张灿10万元。） 14.被害人杜某1陈述：廉悦宇说她进酒用钱，3分利息。2018年她先后二次借给廉悦宇10万元现金，没拿到利息。（附：杜某1提供的廉悦宇借条，载明：2018年4月4日，廉悦宇借到杜某18万元；2018年4月16日，廉悦宇借到杜某12万元。） 15.被害人徐某1陈述：一次廉悦宇问她可有钱，3分利息。2018年2月14日，她转给廉悦宇20万元。廉悦宇说钱通过银行给人家使，可能是过桥用。本金和利息她都没有拿。（附：借条，载明：2018年2月14日，廉悦宇借到徐某120万元。审计报告显示差额20万元。） 16.被害人高某2陈述：2017年10月份，廉悦宇说她进酒需要钱，2.5分利息。后她二次共转给廉悦宇90万元，结息144750元。她没有收回本金。（附：高某2提供的廉悦宇借条、银行交易明细，载明：2017年11月15日，廉悦宇借到高某250万元；2017年10月23日，廉悦宇借到高某240万元；2017年10月23日，转至廉悦宇40万元；2017年11月15日，转至廉悦宇50万元。审计报告显示差额75.525万元。） 17.被害人徐某2陈述：她到民政局办事，碰见廉悦宇说她的钱都是给县政府、乡镇财政用，谁有钱，可以交给她，3分利息。2018年1月3日，她先给廉悦宇转款10万元，后来又转款5万和4.1万元（扣掉两个月利息9000元）。廉悦宇共给她打20万元的收条。后来，她要回来5万本金。（附：徐某2提供的廉悦宇借条、银行交易凭证，载明：2018年4月3日，廉悦宇借到徐某220万元；2018年1月3日，汇至廉悦宇10万元；2018年2月3日，汇至廉悦宇4.1万元。审计报告显示徐某2转给廉悦宇17.15万元，廉悦宇转给徐某25万元，差额12.15万元。） 18.被害人李某4陈述：她到九中接小孩，听人家家长讲民政局楼下一个叫廉悦宇的，钱放她那利息高，还稳当。2017年12月份，廉悦宇说她投资房地产、卖酒，需要钱。她分两次分别转给廉悦宇47000元和10万元。廉悦宇给她打一张15万元的条子。扣除利息，廉悦宇还欠她5.4万元。（附：李某4提供的廉悦宇借条、汇款凭证，载明：2018年1月3日，廉悦宇借到李某415万元；2017年12月29日，汇给廉悦宇4.7万元。审计报告显示李某4转给廉悦宇43.08万元，廉悦宇转给李某434.95万元，差额8.13万元。） 19.被害人方某陈述：2018年4月29日，廉悦宇向她借了20万元，月息3分，她得到6000元利息。当时她通过谢某2的卡转给廉悦宇19.4万元，扣掉了6000元利息。（附：方某提供的廉悦宇借条、银行交易明细，载明：2018年4月29日，廉悦宇借到方某20万元；2018年4月29日，转支给廉悦宇19.4万元。审计报告显示差额64.2万元。） 20.被害人陈某1陈述：2018年2月份以来，廉悦宇共向她借款50万元，结息2.7万元。她们之间没有现金交易。（附：陈某1提供的廉悦宇借条、银行交易凭条，载明：2018年2月9日，廉悦宇借到陈某120万元；2018年3月30日，廉悦宇借到陈某120万元；2018年4月29日，廉悦宇借到陈某110万元；2018年2月9日，汇至廉悦宇20万元；2018年3月30日，汇至廉悦宇19.4万元；2018年4月29日，汇至廉悦宇9.7万元。审计报告显示陈某1转给廉悦宇89.7万元，廉悦宇转给陈某161.67万元，差额28.03万元。） 21.被害人刘某3陈述：2018年4月25日，她通过银行卡转给廉悦宇10万元，月息3分。她共得到3000元利息。她用她丈夫李兴凯的建行卡转的。目前廉悦宇欠她10万元本金。（附：刘某3提供的廉悦宇借条、银行交易回执，载明：2018年4月25日，廉悦宇借到刘某310万元；2018年4月25日，李兴凯转账至廉悦宇10万元。审计报告显示差额10万元。） 22.被害人王某6群陈述：2017年6月份，听人说把钱放廉悦宇那利息高，还安全。廉悦宇也对她说，如果有闲钱，可以放她那。后她共向廉悦宇转款67万元，扣除利息，廉悦宇还欠她39万元。（附：借条，载明：2018年2月16日，廉悦宇借到王某6群20万元；2018年1月16日，廉悦宇借到王某6群30万元。审计报告显示差额39.12万元。） 23.被害人高某3陈述：2017年初，廉悦宇对她说把钱放她那某，利息比银行高。她把18万现金送给廉悦宇，廉悦宇给她写了一个借条，月息3分。之后，廉悦宇按月把利息打到她儿子廉涛建行账号上。后来她发现成群的人到廉悦宇的酒行里找她要钱。（附：借条，载明：2017年2月14日，廉悦宇借到高某318万元。） 24.被害人王某7、陈某2陈述 （1）被害人王某7陈述：她亲家母吴卉和她女儿陈影让她来报案，廉悦宇借他们的钱不还。她儿子陈某2听范某8介绍，廉悦宇和银行有关系，钱放在廉悦宇那利息高。后她三次通过范某8借给廉悦宇共22万。2017年9月10日，陈某2又从他岳母那某找40万借给廉悦宇。他俩的借款都是月息2分，一月一结。吴卉的利息转账给陈某2，陈影的利息转给陈影，一直到2018年4月。她听说廉悦宇拿钱在徽商银行过桥。（附：高某3提供的廉悦宇借条、银行转帐记录、情况说明等相关书证，载明：2017年9月10日，廉悦宇借到吴卉40万元；2016年7月9日，廉悦宇借到陈影8万元；2016年8月12日，廉悦宇借到陈影6万元；2017年6月2日，廉悦宇借到陈影8万元；吴卉通过崔琳娜的交通银行向范某8邮政卡汇款39.2万；2017年10月至2018年5月，范某8向女婿陈某2邮政卡共支付利息款6.4万元；陈影通过徽商银行向范某8邮政卡汇款78600，范某8微信转回200元，2016年8月通过药都银行转账58800元，2017年6月通过徽商银行转账78400元，合计支付利息82400元。） （2）被害人陈某2陈述：他听说廉悦宇做生意用钱，利息比银行高。廉悦宇是他老表范某8的嫂子，他和他姐陈影就陆续把钱打给范某8，范某8也陆续把利息打给他和陈影，借条落款都是廉悦宇。他和陈影共借给廉悦宇62万元，得到利息15.44万元。他们都是通过银行转账给廉悦宇。2017年9月10日，他通过交行卡转给范某8邮政卡39.2万元，范某8把钱转给廉悦宇，廉悦宇给他打了40万元借条，利息2分。范某8把利息都打到他邮政卡，共计7.2万元。2016年7月9日，陈影银行卡打给范某85万元、2.86万元，共计7.86万元；2016年8月8日，陈影打给范某85.88万元；2017年6月2日，陈影打给范某87.84万元。这三笔钱廉悦宇给陈影打了8万、6万、8万三张借条。陈影收到利息8.24万元。（附：银行交易明细，载明：陈影转给范某8共计21.58万元，陈某2转给范某839.2万元，共计60.78万元。范某8转给陈某26.4万元，支付陈影利息7.82万元（注：陈影个人计算的，没有转账记录），共计14.22万元。） 25.被害人廉某1陈述：2016年12月21日，她借给廉悦宇15万元，利息2分。廉悦宇已经给她利息4.5万元，本金15万没有归还。本金是她通过银行转账给廉悦宇的。（附：借条，载明：2016年12月21日，廉悦宇借到廉某115万元。） 26.被害人陈某3陈述：廉悦宇说做药生意需要钱。2017年3月19日，她用她丈夫刘群生建行卡转给廉悦宇25万元。她共得到9万元利息，本金没有给她。（附：借条、业务回执，载明：2016年12月21日，廉悦宇借到陈某325万元。审计报告显示差额25万元。） 27.被害人王某8陈述：开始她不认识廉悦宇，她去银行存钱的时候见到廉悦宇，廉悦宇说她给人家干的有工程，还给人家过桥。廉悦宇让她给她现金，并说她的账户多分不清。她第一次给廉悦宇20万元现金。不久她又给廉悦宇送10万元现金。廉悦宇通过银行给她转了5.5万元利息。（附：借条，载明：2018年3月24日，廉悦宇借到王某810元；2018年3月10日，廉悦宇借到王某820万元。） 28.被害人顾某陈述：2016年6月8日，廉悦宇向她借10万元。2017年3月15日，廉悦宇又向她借10万元。第一次廉悦宇说她要开订货会，第二次廉悦宇说她扩展业务。她共得到利息11万多，还欠她20万本金。（附：顾某提供的廉悦宇借条、银行转账凭条，载明：2017年3月15日，廉悦宇借到顾某10万元；2016年6月8日，廉悦宇借到顾某10万元；2016年6月8日，转账给廉悦宇9.7万元。） 29.被害人孙某1陈述：2018年5月份，廉悦宇共借她80万元，并说她要去酒厂订货。2018年5月6日，廉悦宇来她家拿的卡，她自己去取的30万元。2018年5月17日，她给廉悦宇现金40万，转账10万，共50万元。她从廉悦宇处得到利息13.4万元，目前廉悦宇欠她66.6万元。（附：借条，载明：2018年5月6日，廉悦宇借到孙某130万元；2018年5月17日，廉悦宇借到孙某150万元。） 30.被害人梅某陈述：2018年2月和3月，她分别借给廉悦宇20万，共40万元。廉悦宇共计给她利息9000元。她借给廉悦宇40万，先扣掉利息9000元，给她汇款391000元。（附：梅某提供的廉悦宇借条、银行转账凭条，载明：2018年2月25日，廉悦宇借到梅某20万元；2018年3月24日，廉悦宇借到梅某20万元；2018年2月28日，梅某转至廉悦宇9.4万；2018年3月10日，梅某转至廉悦宇9.7万；2018年3月24日，梅某转至廉悦宇20万。审计报告显示差额18.4万元。） 31.被害人卢某陈述：廉悦宇说她做生意急用钱。2018年3月12日，她借给廉悦宇10万元。2018年5月7日，她借给廉悦宇10万元，已结息6000元，本金没有还。借款都是通过银行转账。（附：借条，载明：2018年5月7日，廉悦宇借到卢某10万元；2018年3月12日，廉悦宇借到卢某10万元。审计显示差额20万元。） 32.被害人刘某4陈述：廉悦宇说她给别人在银行过桥，也给乡镇财政所用钱，利息3分，她再放给别人5分。2018年1月至4月，廉悦宇向她借款共计40万元。她总共得到利息2.4万元。目前，廉悦宇欠她本金40万元。借款有她女儿韩笑10万元、她儿媳妇张云20万元、她小儿媳妇王晓露10万元。（附：刘某4提供的廉悦宇借条、银行转账回执，载明：2018年1月25日，廉悦宇借到王晓露10万元；2018年3月8日，廉悦宇借到韩笑10万元；2018年3月8日，廉悦宇借到张云10万元；2018年4月25日，廉悦宇借到张云10万元。2018年1月23日，刘某4转给廉悦宇10万元；2018年3月8日，刘某4转给廉悦宇19.4万元。） 33.被害人高某4陈述：2018年5月份，廉悦宇给她打电话说她在上海做生意需要2000多万元保证金。2018年5月8日，她转账给廉悦宇98万元。2018年5月11日，她使用儿子贺斌的中行卡转给廉悦宇147万元，总共245万元。（附：高某4提供的廉悦宇借条、银行转账流水，载明：2018年5月20日，廉悦宇借到高某4150万元；2018年5月20日，廉悦宇借到高某4100万元。2018年5月8日，高某4转给廉悦宇98万；2018年5月11日，贺斌转给廉悦宇147万。） 34.被害人郭某陈述：廉悦宇说她投资需要钱，3分利息，一月一结。2017年11月5日，她汇给廉悦宇9.1万元，交给廉悦宇现金6000元，还有3000元利息她扣掉了。2017年12月7日，她汇款给廉悦宇9.4万元，6000元利息她扣掉了。总计借出本金20万，得到利息3.3万元。（附：郭某高某4提供的廉悦宇借条、银行转帐回单，载明：2017年12月5日，廉悦宇借到郭某20万元。2017年11月5日，郭某汇给廉悦宇9.1万元；2017年12月7日，郭某汇给廉悦宇9.4万元。） 35.被害人刘某5陈述：廉悦宇说她在岳西县投资一个旅游养老一体的项目，资金不够。2017年3月份到2017年11月份，她总共分八次借给廉悦宇110万元。借条有她弟弟刘干鹏20万元，她弟媳李瑜10万元。2017年3月份到2018年3月份，她总获得利息24.6万元。目前，廉悦宇还欠她110万元本金。大概2018年3月份，廉悦宇给她利息3.3万。（附：2017年3月1日，廉悦宇借到刘某510万元；2017年3月2日，廉悦宇借到李瑜10万元；2017年4月30日，廉悦宇借到刘某520万元；2017年4月1日，廉悦宇借到刘某510万元；2017年9月28日，廉悦宇借到刘某520万元；2017年9月28日，廉悦宇借到刘干鹏10万元；2017年9月28日，廉悦宇借到刘干鹏10万元；2017年11月23日，廉悦宇借到刘某520万元。审计报告显示差额77万元。） 36.被害人谢某1陈述：廉悦宇讲她代理双沟酒用钱。廉悦宇借了她200万元。她分五笔共借给廉悦宇200万元。如果将77万元的利息扣掉，廉悦宇还欠她123万元。（附：谢某1提供的廉悦宇借条、银行转账单、交易明细，载明：2018年5月10日，廉悦宇借到谢某120万元；2018年4月10日，廉悦宇借到谢某1180万元。2015年1月30日，谢某1转账给廉悦宇58.2万元；2017年10月16日，谢某1转账给廉悦宇18.2万元；2017年10月16日，谢某1转账给廉悦宇40万元；2018年1月15日，谢某1转账给廉悦宇30万元。审计报告显示差额73.1万元。） 37.被害人张某1陈述：她小学同学高建霞说把钱借给廉悦宇很稳当、利息高。她共借给廉悦宇225万元，拿回利息52.5万元。廉悦宇还欠她172.5万元。（附：张某1提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2016年7月30日，廉悦宇借到张某110万元；2016年10月6日，廉悦宇借到张某110万元；2016年10月6日，廉悦宇借到张某110万元（两个借条同一天，字体上看非同一份的复印件）；2016年12月14日，廉悦宇借到张某120万元；2017年5月6日，廉悦宇借到张某110万元；2017年7月10日，廉悦宇借到张某120万元；2017年9月28日，廉悦宇借到张某110万元；2017年12月3日，廉悦宇借到张某15万元；2017年12月18日，廉悦宇借到张某130万元；2018年1月26日，廉悦宇借到张某130万元；2018年2月10日，廉悦宇借到张某150万元；2018年5月7日，廉悦宇借到张某120万元。2016年7月30日，张某1存款给廉悦宇20万元；2016年10月5日，张某1转账给廉悦宇10万元；2016年12月14日，张某1转账给廉悦宇20万元；2017年4月25日，张某1转账给廉悦宇15万元；2017年7月10日，张某1转账给廉悦宇17万元；2017年7月11日，张某1转账给廉悦宇3万元；2017年9月29日，张某1转账给廉悦宇10万元；2017年12月3日，张某1转账给廉悦宇15万元；2017年12月18日，张某1转账给廉悦宇30万元；2018年1月8日，张某1转账给廉悦宇30万元；2018年1月31日，张某1转账给廉悦宇30万元；2018年2月13日，张某1转账给廉悦宇30万元；2018年5月7日，张某1转账给廉悦宇20万元。审计报告显示差额140.9万元。） 38.被害人黄某1陈述：2016年5月份，廉某6说她妹妹廉悦宇做生意需要钱，利息2分。后她共计借给廉悦宇408万元，她买房子抽回本金80万元，共收回利息117.14万元。廉悦宇说她投资做生意、做工程等，好像还说过打算办养老院。（附：黄某1提供的廉悦宇借条、借款付息清单、银行转账凭证，载明：廉悦宇共借黄某111笔，共计本金408万元，利息117.14万元。2016年5月18日，廉悦宇借到黄某150万元；2016年5月25日，廉悦宇借到黄某110万元；2016年7月27日，廉悦宇借到黄某113万元；2016年11月4日，廉悦宇借到黄某120万元；2016年12月30日，廉悦宇借到黄某130万元；2018年1月4日，廉悦宇借到黄某110万元；2017年1月11日，廉悦宇借到黄某120万元；2017年7月10日，廉悦宇借到黄某120万元；2017年10月11日，廉悦宇借到黄某135万元；2017年10月26日，廉悦宇借到黄某1200万元；2018年1月26日，廉悦宇借到黄某120万元。审计报告显示差额227.88万元。） 39.被害人陈某4陈述：她的朋友高某5说把钱放在廉悦宇那稳当、可靠。2017年12月6日，她转给廉悦宇19.4万元，廉悦宇给她打了20万元的欠条。一个多月后，她去找廉悦宇要利息6000元。后她又给廉悦宇转去9.1万，然后廉悦宇又给她写了10万的借条。2018年4月6日，她又给廉悦宇转去20万，加上以前的30万，廉悦宇一并给她写个50万的借条。然后廉悦宇给了她一个月的利息1.5万。2018年4月24日，她就把钱转到高某5账户上8万，然后让高某5再转给廉悦宇9.7万，提前扣除3000元利息，廉悦宇给她写了10万的借条。2018年6月5日，廉悦宇给她20万现金。（附：陈某4提供的廉悦宇借条、交易明细清单，载明：2017年12月6日，陈某4转支廉悦宇19.4万元、4.1万元；2018年3月5日，陈某4转支廉悦宇5万元、4.1万元；2018年4月6日，陈某4转支廉悦宇20万元；2018年4月20日，陈某4转支高某58万元。2018年4月6日，廉悦宇借到陈某450万元；2018年4月24日，廉悦宇借到陈某410万元。审计报告显示差额48.5万元。） 40.被害人范某2陈述：2018年3月份，王某6群说她去找廉悦宇要钱，并说钱放廉悦宇那获利息。她们到民政局见到廉悦宇，因为王某6群等着用钱，廉悦宇就让她转给王某6群10万元，算她还王某6群的，然后她又给廉悦宇9.4万现金。廉悦宇给她打了一张20万元的借条，6000元是第一个月的利息。事后，廉悦宇又给她6000元利息。2018年6月7日，廉悦宇又给她转来5万元。（附：范某2提供的廉悦宇借条，载明：2018年3月22日，廉悦宇借到范某220万元。） 41.被害人范某3陈述：廉悦宇问她可有闲钱，把钱放在她那利息比银行高。2017年5月10日，她转给廉悦宇10万元（月息3分）。自此，一个月或两个月结一次利息。2018年3月15日，廉悦宇打电话问她可有钱了，她又给廉悦宇送去20万现金。当时廉悦宇给她写了一张20万元的借款合同。后来她发现很多人都向廉悦宇要钱，才知道上当了。第一笔10万的借款获得12个月的利息3.3万，第二笔20万元借款获得2个月的利息1.2万元。（附：范某3提供的廉悦宇借条、银行转账凭证及借款合同，载明：2017年5月10日，廉悦宇借到范某310万元；2018年3月15日，廉悦宇借到范某320万元。2018年5月10日，向廉悦宇建设银行支出10万元。审计报告显示差额24.8万元。） 42.被害人韩国华陈述：2018年5月30日上午，他途经民政局门口遇到廉悦宇，她就喊他说急等用钱，让他找20万元。他就转给她20万元。（附：韩国华提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2018年5月30日，廉悦宇借到韩国华20万元。） 43.被害人司某陈述：2018年4月份，她朋友张某2说把钱放廉悦宇那利息高，还安全。2018年4月29日，她就转给廉悦宇37.9万，又给她现金9000元。廉悦宇给她写了一张40万元的借条，扣除当月利息1.2万。她找到廉悦宇丈夫范某5，范某5给她拿1万元。（附：司某提供的廉悦宇借条、结算明细，载明：2018年4月29日，廉悦宇借到司某40万元。） 44.被害人石某1陈述：大约2016年11月份，廉悦宇让她把钱放她那涨利息。2016年11月19日，她给廉悦宇转去10万元，月息3分。2017年3月20日，她又给廉悦宇5万元，廉悦宇又重新写了一张15万元的借条。2017年4月份至2018年5月份，她又借给廉悦宇40万。她给廉悦宇的钱都是银行转账。（附：石某1提供的廉悦宇借条、银行转账凭证、交易查询单、被害人提供的付息清单，载明：四笔借款55万元，共计获得利息12.9万元。2017年3月20日，廉悦宇借到石某115万元；2017年4月5日，廉悦宇借到石某110万元；2017年7月13日，廉悦宇借到石某110万元；2018年5月1日，廉悦宇借到石某120万元。2016年11月19日，石某1汇给廉悦宇10万元；石某1汇给廉悦宇4.55万元（注：没有时间）；2017年7月14日，石某1汇给廉悦宇8.5万元；2018年5月2日，石某1汇给廉悦宇20万元。审计报告显示差额58.5万元） 45.被害人王某9芳陈述：大约2016年2月份，廉悦宇说她进酒急需用钱，向她借了5万，月息3分。这笔钱大约用了一年，本利结清了。后来，廉悦宇又多次向她借款188万元，月息3分。目前，廉悦宇没有归还她本金，支付了她23个月利息40.65万元。借款有银行转账，也有现金。（附：王某9芳提供的廉悦宇借条、银行转账凭证、借款付息清单，载明：2016年10月1日，廉悦宇借到王某9芳13万元；2016年5月8日，廉悦宇借到王某9芳32万元；2016年8月9日，廉悦宇借到王某9芳9万元；2016年9月12日，廉悦宇借到王某9芳4万元；2017年9月6日，廉悦宇借到王某9芳69万元；2017年10月8日，廉悦宇借到王某9芳8万元；2017年12月15日，廉悦宇借到王某9芳8万元；2018年1月8日，廉悦宇借到王某9芳19万元。以上合计104万元，共结利息40.65万元。2017年1月9日，王某9芳转给廉悦宇15万元；2017年1月15日，王某9芳转给廉悦宇2万元；2017年1月15日，王某9芳转给廉悦宇10万元；2017年7月7日，王某9芳转给廉悦宇5万元；2017年9月8日，王某9芳转给廉悦宇3.08万元；2017年12月15日，王某9芳转给廉悦宇8万元；2018年3月26日，廉悦宇借到王某9芳26万元。） 46.被害人闪影陈述：廉悦宇说投资做生意。2017年7月份，她开始借钱给廉悦宇，目前她共借出本金70万元，获得利息20万元。2018年她两次给廉悦宇的都是现金。（附：闪影提供的廉悦宇借条、银行交易明细，载明：2017年7月10日，廉悦宇借到闪影10万元；2017年12月12日，廉悦宇借到闪影5万元；2018年2月10日，廉悦宇借到闪影50万元；2018年2月10日，廉悦宇借到闪影5万元。2018年2月7日，转给廉悦宇48.5万元。） 47.被害人王某10陈述：廉悦宇说她做工程、开投资公司、建养老院。2017年5月份，他开始借款给廉悦宇的，最后转款时间2018年3月23日，利息3分。目前，他共借出本金90万，共得利息10多万。（附：王某10提供的廉悦宇借条、银行交易明细，载明：2018年5月12日，廉悦宇借到王某1030万元；2017年7月7日，廉悦宇借到王某1010万元；2018年5月1日，廉悦宇借到王某1020万元；2018年3月23日，廉悦宇借到王某1云30万元。2017年7月26日，转给廉悦宇9.7万元。审计报告显示差额122万元。） 48.被害人吴某1陈述：2017年初，廉悦宇说有钱可以给她用，利息比银行高。后他先后借给廉悦宇85万元。他认可公安机关调取的他给廉悦宇打款117万元，廉悦宇给他打款84.5万，差额32.5万元的银行流水。（附：吴某1提供的廉悦宇借条、银行交易明细，载明：2017年2月28日，廉悦宇借到吴某120万元；2017年4月1日，廉悦宇借到吴某130万元；2017年7月9日，廉悦宇借到吴某115万元；2017年12月22日，廉悦宇借到吴某120万元。2017年4月1日，吴某1转给廉悦宇29.1万元；2017年7月9日，吴某1转给廉悦宇14.55万元；2017年12月22日，吴某1转给廉悦宇20万元。审计报告显示差额32.5万元。） 49.被害人刘某6陈述：廉悦宇说她做生意用钱，把钱放她那利息高。2017年8月14日，她给廉悦宇转去20万，月息3分。2018年2月9日，她给廉悦宇转去20万。2018年3月14日，她又转给廉悦宇10万元。2017年8月14日的20万是她用她丈夫高东奎的农行账户转给廉悦宇的；2018年2月9日这笔20万元的借款是用她丈夫的建行账户转给廉悦宇的；2018年3月14的10万是用她中行的账户转给廉悦宇的。目前，廉悦宇共计付息6.3万元。（附：刘某6提供的廉悦宇借条、银行交易凭证，载明：2018年2月9日，廉悦宇借到刘某640万元；2018年3月9日，廉悦宇借到刘某610万元。2017年8月14日，高东奎农行卡（尾号0277）转给廉悦宇（尾号1475）20万元；2018年2月9日，高东奎（尾号6276）转给廉悦宇（尾号3969）20万元；2018年3月14日，刘某6中国银行卡（尾号3650）转给廉悦宇（尾号3480）10万元。审计报告显示差额48.5万元。） 50.被害人孙某2陈述：廉悦宇说她和银行对接过桥用钱，并说她舅舅是农商行行长。目前，他共借出去本金50万元。他通过建行账号转给廉悦宇30万元左右，现金给她20万左右，得到利息9万元。（附：孙某2提供的廉悦宇借条，载明：2017年9月20日，廉悦宇借到孙某230万元；2017年12月2日，廉悦宇借到孙某220万元。审计报告显示孙某2转给廉悦宇57.1878万元，廉悦宇给孙某2打款43.56万元，差额13.628万元。） 51.被害人陈某5陈述：廉悦宇说做生意需要钱。她自己借给廉悦宇20万元，她又把她外甥女刘琼的20万元借给廉悦宇，总共借款40万元。她共得到利息13.9万元，廉悦宇欠她和刘琼40万元。她们都是通过银行转账，没有现金交易。（附：陈某5提供的廉悦宇借条、银行交易明细，载明：2016年7月26日，廉悦宇借到刘琼20万元；2016年3月3日，廉悦宇借到陈某510万元；2017年5月12日，廉悦宇借到陈某510万元。2016年3月5日，陈某5转给廉悦宇10万元；2016年7月26日，转给廉悦宇20万元；2017年5月12日，陈某5转给廉悦宇10万元。） 52.被害人魏某1陈述：廉悦宇说有钱放她那，利息高。她就把45万元的购房款放在廉悦宇那了，月息3分。2018年4月份，廉悦宇给她转10万元。（附：魏某1提供的廉悦宇借条、银行明细、短信记录，载明：2017年12月20日，廉悦宇借到魏某145万元。2018年4月3日，廉悦宇转给魏某110万元。） 53.被害人魏某2陈述：2017年7月11日，他从银行转账10万元给廉悦宇，并约定3个月拿一次利息9000元。2018年4月17日，廉悦宇给他10万现金。他总共借给廉悦宇30万元，从交易流水上看，廉悦宇共计给他24.2万元，廉悦宇还欠他5.8万元。（附：魏某2提供的廉悦宇借条、转账凭证，载明：2017年7月11日，廉悦宇借到魏某210万元。2017年7月11日，魏某2转给廉悦宇10万元。审计报告显示差额5.8万元。） 54.被害人王某11陈述：2016年12月份，她开始借款给廉悦宇，利息3分，借款总额36万元。她给廉悦宇的都是现金。她得到利息9.68万元。（附：王某11提供的廉悦宇借条，载明：2016年12月3日，廉悦宇借到王某1126万元；2018年5月2日，廉悦宇借到王某1110万元。审计报告显示差额1.32万元。） 55.被害人牛某1陈述：她共借给廉悦宇55万元。2017年12月份，她开始借款给廉悦宇，最后一次转账时间是2017年12月18日。她总共得到5个月利息82500元。廉悦宇给她的都是现金。她用她农商行卡和她丈夫贾柏林农商行卡转款给廉悦宇。（附：牛某1提供的廉悦宇借条及银行业务凭证，载明：2017年12月18日，廉悦宇借到牛某130万元；2017年12月3日，廉悦宇借到牛某125万元。2017年12月18日，牛某1转给廉悦宇30万元；2017年12月3日，贾柏林转给廉悦宇15万元。审计报告显示本金45万元，差额45万元。） 56.被害人叶某陈述：目前，他总共借给廉悦宇本金100万元，共得到本金和利息44.5万元。廉悦宇给他打了一张60万欠条。他们之间没有现金交易。（附：叶某提供的廉悦宇借条及银行业务凭证，载明：2018年4月16日，廉悦宇借到叶某60万元。2018年1月16日，叶某转给廉悦宇26.4万元；2018年1月2日，叶某转给廉悦宇60万元；2018年4月15日，叶某转给廉悦宇8.1万元。审计报告显示本金94.5万元，已支付47.2万元，差额47.3万元。） 57.被害人韩某1陈述：廉悦宇说她做房地产招标和酒生意，在新疆投资一个寺庙，还说在太和县乡镇投资房地产生意，在合肥投资一个珠宝店。他共转给廉悦宇3531.75万元，收款2564.8万元。廉悦宇向他儿子韩某7账户转款350万元。他女儿韩某6账户给廉悦宇转款50万元。他共计给廉悦宇转款3581.75万元，廉悦宇共计给他转款2914.8万元。从交易流水上看，廉悦宇还欠他666.95万元，他们之间没有现金交易。（附：韩某1提供的廉悦宇借条及银行明细，载明：2018年6月1日，廉悦宇借到韩某1800万元。审计报告显示差额896.94万元） （61-1）证人韩某6证言：2016年7月13日，她父亲韩某1让她给廉悦宇转账50万元。 （61-2）证人韩某7证言：他不知道他的账户给廉悦宇打款350万元具体情况，他跟廉悦宇没有经济往来，应该是他父亲韩某1安排的。 （61-3）韩某1、韩某7、韩某6与廉悦宇之间的资金往来材料，载明：韩某1、韩某7、韩某6与廉悦宇之间的资金往来情况，与韩某1陈述一致。 58.被害人宫某1陈述：她听别人说钱存在廉悦宇那儿给的利息高，还稳当。2018年4月16日，廉悦宇讲有钱放她那，3分利息。她用她丈夫王立平的建行卡转给廉悦宇10万元。（附：宫某1提供的廉悦宇借条，载明：2018年4月16日，廉悦宇借到宫某110万元。审计报告显示差额4.999999万元。） 59.被害人刘某7陈述：2017年9月3日，廉悦宇问她可有钱，3分利息。当天，她给廉悦宇20万元现金。廉悦宇共结利息4.2万元。2018年1月14日，她转给廉悦宇20万元，结息1.8万元。她总共借给廉悦宇40万元，结息6万元。（附：刘某7提供的廉悦宇借条、银行业务凭证，载明：2017年9月3日，廉悦宇借到刘某720万元；2018年4月16日，廉悦宇借到刘某720万元。2018年1月14日，刘某7转给廉悦宇20万元。审计报告显示本金30万元，差额30万元。） 60.被害人曹某1陈述：2018年5月22日，廉悦宇向她借款10万元。她用自己的建行卡转给廉悦宇。（附：曹某1提供的银行流水，载明：2018年5月22日，曹某1转给廉悦宇10万元。审计报告显示存入10万元，差额10万元。） 61.被害人张某3陈述：廉悦宇说她需要钱。2018年1月24日，她借给廉悦宇20万。2018年5月7日，她让她丈夫李春给廉悦宇转了20万。她一共借给廉悦宇40万元。廉悦宇说她需要钱做生意，开发商也用她的钱。目前，她共获得24000元利息。（附：张某3提供的廉悦宇借条、银行业务流水，载明：2018年5月7日，廉悦宇借到李春20万元；2018年1月24日，廉悦宇借到张某320万元。2018年1月24日，张某3转给廉悦宇19.4万元。审计报告显示差额58.2万元。） 62.被害人何某陈述：2016年3月5日至2018年2月3日，他共借给廉悦宇50万元。目前，他一共获得16万元左右利息。（附：何某提供的廉悦宇借条、银行业务流水，载明：2016年3月5日，廉悦宇借到何某20万元；2017年12月29日，廉悦宇借到何某20万元；2018年2月3日，廉悦宇借到何某10万。2016年3月4日，何某转给廉悦宇19.4万元；2017年12月30日，何某转给廉悦宇20万元；2018年2月2日，何某转给廉悦宇9.7万元。审计报告显示差额40.3万元。） 63.被害人孙某3陈述：2017年3月份，他女儿孙敏和张海燕、王某10闲聊时，王某10说廉悦宇打算和人家办养老院，需要融资，把钱放她那某利息高、还安全。2018年孙敏一共通过张海燕转给廉悦宇70万。廉悦宇给张海燕写了一张40万借条，给孙朕写了一张30万借条。当天廉悦宇转给张海燕2.7万元利息。张海燕认为按照3分月息多转6000元，当时又转回去6000元。（附：孙某3提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2018年3月23日，廉悦宇借到张海燕40万元；2018年3月23日，廉悦宇借到孙联30万。2018年3月22日，张海燕转给廉悦宇50万元；2018年3月24日，张海燕转给廉悦宇20万元。审计报告显示本金70万元。） 64.被害人付某陈述：2017年8月3日至2018年4月2日，廉悦宇共向她借款60万元。廉悦宇说她与银行合作，还把钱放给别人用。目前，她获得3万元利息。（附：付某提供的廉悦宇借条、银行交易明细，载明：2018年5月3日，廉悦宇借到付某10万元；2018年5月8日，廉悦宇借到付秋丽20万元；2018年4月1日，廉悦宇借到付侠30万元。2017年8月3日，付某转给廉悦宇5万元；2017年10月10日，付某转给廉悦宇10万元；2017年11月3日，付某转给廉悦宇5万元；2018年2月7日，付某转给廉悦宇4万元；2018年3月6日，付某转给廉悦宇3万元；2018年4月2日，付某转给廉悦宇30万元，共计57万元。审计报告显示差额57万元。） 65.被害人张某4陈述：2018年5月5日，廉悦宇打电话说她需要用钱。2018年5月6日上午，他借给廉悦宇15万元，月息3分。2017年5月1日，廉悦宇连本带息还他13.6万元。（附：张某4提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2018年5月6日，廉悦宇借到张某415万元。2018年5月6日，张某4转给廉悦宇15万元。审计报告显示差额1.4万元。） 66.被害人谢某2陈述：2017年5月份，她转给廉悦宇9.7万元（扣除当月利息3000元）。之后，廉悦宇都能按月付息。2018年4月16日，她又给廉悦宇几万现金，加上以前借给她的钱，凑够60万，廉悦宇重新给她写一张60万借条。后来她发现很多人都去和廉悦宇要钱，她也来报案了。（附：谢某2提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2018年4月16日，廉悦宇借到谢某260万元。2017年5月16日，谢某2转给廉悦宇9.7万元；2017年11月12日，谢某2转给廉悦宇9.6万元；2018年2月24日，谢某2转给廉悦宇19.4万元；2018年4月16日，谢某2转给廉悦宇8.2万元；2018年4月29日，谢某2转给廉悦宇19.4万元，共计66.3万元。2017年6月18日，廉悦宇转给谢某20.3万元；2017年8月24日，廉悦宇转给谢某20.3万元；2017年9月19日，廉悦宇转给谢某20.3万元；2017年12月23日，廉悦宇转给谢某20.6万元；2018年1月18日，廉悦宇转给谢某20.6万元，合计2.1万元。审计报告显示差额64.2万元。） 67.被害人张某5陈述：廉悦宇说做投资和银行过桥。2017年5月28日到2018年3月12日，廉悦宇共向她借了160万。目前，她共得到利息26.1万元。她借给廉悦宇的160万，其中120万有转账记录，40万是现金。（附：张某5提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2017年5月28日，廉悦宇借到张某540万元；2017年6月28日，廉悦宇借到张某520万元；2017年9月12日，廉悦宇借到张某540万元；2018年1月13日，廉悦宇借到张某510万元；2018年1月28日，廉悦宇借到张某510万元；2018年3月12日，廉悦宇借到张某530万元；2018年2月11日，廉悦宇借到张某510万元。2017年5月28日，张某5向廉悦宇转账40万元；2017年6月28日，张某5向廉悦宇转账20万元、2018年1月13日，张某5向廉悦宇转账10万元；2018年1月29日，张某5向廉悦宇转账10万元，共计80万元。2017年9月12日，卡尾号4962转给卡尾号396943.3万元。书证借条七张，载明：廉悦宇向张某5借款160万元。审计报告显示差额74.9万元。） 68.被害人赵某陈述：2014年10月份至2017年3月份，廉悦宇共向他借了100万元。廉悦宇说她需要用钱做投资，月息3分。目前，他得到利息50万元左右。他给廉悦宇的都是现金，没有银行转账。（附：赵某提供的廉悦宇借条，载明：2014年10月8日，廉悦宇借到赵某20万元；2015年2月10日，廉悦宇借到赵某10万元；2015年3月6日，廉悦宇借到赵某20万元；2015年8月5日，廉悦宇借到赵某20万元；2016年7月10日，廉悦宇借到赵某5万元；2016年11月29日，廉悦宇借到赵某15万元；2017年3月13日，廉悦宇借到赵某10万元，合计100万元。） 69.被害人高某5陈述：廉悦宇说民政局盖敬老院，她和银行做过桥需要用钱。2017年3月份，她给廉悦宇现金10万元，加上转账66.8万元，她共计给廉悦宇76.8万元。廉悦宇给她转了34.7万元，其中20万元转到她丈夫张某6的账户上了。目前，廉悦宇还欠她本金42.1万元。（附：高某5提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2017年3月12日，廉悦宇借到高某510万元；2018年3月29日，廉悦宇借到高某540万元。2017年3月12日，高某5取款10万元；2018年3月29日，高某5转给廉悦宇38.6万元。审计报告显示差额49万元。） 70.被害人蒿杰陈述：廉悦宇说有闲钱可以放她那，月息2分。2018年4月19日，他让他妻子陈素芹转给廉悦宇10万元。目前，廉悦宇没有归还他本金和利息。（附：蒿杰提供的廉悦宇借条，载明：2018年4月19日，廉悦宇借到蒿杰10万元。审计报告显示差额10万元。） 71.被害人张某7陈述：廉悦宇讲她资金周转不开，向她借钱，月息3分。2016年4月份至2018年2月份，廉悦宇先后从她这借款四次341.5万元，前三笔她都是通过她建行卡转给廉悦宇300万元，最后一笔41.5万元是通过她农商行卡转给廉悦宇。廉悦宇没有给她写借条，共结息大概142.5万元。（附：张某7提供的廉悦宇借条、转账记录，载明：2016年4月20日，廉悦宇借到张某7150万元；2016年11月1日，廉悦宇借到张某750万元；2017年4月15日，廉悦宇借到张某7100万元；2018年2月28日，廉悦宇借到张某741.5万元，合计341.5万元。2018年2月28日，张某7转给廉悦宇41.5万元。审计报告显示差额33.9491万元。） 72.被害人谢某3陈述：廉悦宇讲她在内蒙古办一个养老院，还要办一个环保公司，需要用钱。2018年3月26日，她用祝华的农行账户和石梅的工行账户分别转给廉悦宇50万元，她又拿20万元现金给廉悦宇，合计120万元。扣除利息她共借给廉悦宇本金102万元，得到利息18万元。（附：谢某3提供的廉悦宇借条、银行交易记录，载明：2018年3月26日，廉悦宇借到谢某3120万元。2017年9月26日，祝华转给廉悦宇50万元；2017年9月26日，石梅卡通过ＰＯＳ机交易50万元。2018年3月28日，谢某3卡取现10万元。） 73.被害人刘某8陈述：廉悦宇讲她做珠宝、黄金生意，还投资养老院，需要用钱，月息3分。后她共借给廉悦宇100万元。其中，2018年4月24日，通过她丈夫冯磊的农行卡转账给廉悦宇30万元。（附：刘某8提供的廉悦宇借条、银行转账记录，载明：2018年4月23日，廉悦宇借到刘某830万元；2018年5月15日，廉悦宇借到刘某850万元；2018年5月23日，廉悦宇借到刘某820万元，合计100万元。2018年4月24日，冯磊转给廉悦宇30万元；2018年5月15日，刘某8转给尾号3837卡50万元；2018年5月23日，刘某8转给尾号3837卡20万元。审计报告显示差额135万元。） 74.被害人贾某1陈述：廉悦宇问她可有钱，她需要钱投资珠宝店和养老院，3分利息。后她先后借给廉悦宇175万元。目前，廉悦宇没有归还她本金，共结息3.6万元。（附：贾某1提供的廉悦宇借条、银行交易记录，载明：2017年12月6日，廉悦宇借到贾某140万元；2018年3月6日，廉悦宇借到贾某150万元；2018年3月7日，廉悦宇借到贾某110万元；2018年3月26日，廉悦宇借到贾某150万元；2018年5月23日，廉悦宇借到贾某125万元，合计175万元。2017年12月7日，贾某1转给廉悦宇39万元；2018年3月5日，贾某1转给廉悦宇26.4万元；2018年3月7日，贾某1转给廉悦宇12万元；2018年3月24日，贾某1转给廉悦宇50万元，合计127.4万元。审计报告显示差额127.4万元。） 75.被害人李某5陈述：廉悦宇说她做酒生意，需要用钱，利息高。2016年5月20日，她借给廉悦宇90万元，利息4分。她总共获得利息72万元，其他本金没抽回来。（附：李某5提供的廉悦宇借条、转账凭条，载明：2016年5月20日，廉悦宇借到李某590万元。2016年5月20日，李某5转给廉悦宇90万元。） 76.被害人朱某1陈述：他听朋友讲廉悦宇做酒生意，还给银行做过桥，利息高、还稳当。2015年8月12日至2018年5月16日，他先后13次放在廉悦宇那共计250万元。他把钱借给廉悦宇，有的是现金，有的通过银行转账。他认可银行流水显示的廉悦宇支付他利息89万元。（附：朱某1提供的廉悦宇借条，载明：2015年8月12日，廉悦宇借到朱某150万元；2016年9月12日，廉悦宇借到朱某130万元；2017年1月19日，廉悦宇借到朱某125万元；2017年2月14日，廉悦宇借到朱某115万元；2017年9月12日，廉悦宇借到朱某110万元；2017年7月12日，廉悦宇借到朱某110万元；2017年9月18日，廉悦宇借到朱某110万元；2017年12月13日，廉悦宇借到朱某110万元；2017年12月15日，廉悦宇借到朱某120万元；2017年12月16日，廉悦宇借到朱某110万元；2018年3月21日，廉悦宇借到朱某120万元；2018年4月2日，廉悦宇借到朱某120万元；2018年5月16日，廉悦宇借到朱某120万元。上述合计250万元。） 77.被害人齐某2陈述：2016年12月份，他同事对他说有闲钱放在廉悦宇那利息高。他就到民政局楼下廉悦宇酒行找到她，并说好月息3分。当时他从自己建行账号分两次给她转去20万。之后，廉悦宇按月息3分月月结账。2017年12月4日，经过结账后他加上利息又补给她7万元，廉悦宇给他重新写了一张27万的借条。次日，他又给她转去3万。（附：齐某2提供的廉悦宇借条、银行交易明细，载明：2017年12月4日，廉悦宇借到齐某227万元；2017年12月5日，廉悦宇借到齐某23万元。2017年1月4日，齐某2建行卡（尾号5835）转给廉悦宇卡（尾号8302）2万元；2017年12月5日，齐某2转给廉悦宇3万元；另一笔18万元的转账，未显示转账日期（附表显示系2016年12月4日）。审计报告显示差额23万元。） 78.被害人祝某陈述：他的一个朋友说把钱放在廉悦宇那，月息3分。2016年4月6日，他朋友给他发过来廉悦宇的农商行账号，他就给廉悦宇转款90万元。几天后，他朋友将廉悦宇给他写的借条交给他。自此，利息也没结过，本金也没收回来。（附：祝某提供的廉悦宇借条、农业银行转账明细，载明：2018年4月6日，廉悦宇借到祝某90万元。2018年4月6日，祝某转给廉悦宇90万元。审计报告显示本金90万元。） 79.被害人陶某陈述：她先后借给廉悦宇200万元，月息3分。廉悦宇每月结一次利息，她最后一次付利息是2018年5月份。借款中有20万元现金，其他都是银行转账。她通过自己的建行卡和她女儿盛楠、儿子盛存钰、丈夫盛庆臣、儿子邵捷的卡转给廉悦宇。每次借钱给廉悦宇，她都打借条了。目前，廉悦宇支付了她40个月利息，共计120万元。（附：陶某提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2015年2月10日，廉悦宇借到陶某20万元；2015年8月26日，廉悦宇借到陶某10万元；2015年12月26日，廉悦宇借到陶某20万元；2016年4月10日，廉悦宇借到陶某10万元；2017年12月17日，廉悦宇借到陶某30万元；2016年12月25日，廉悦宇借到陶某30万元；2017年9月6日，廉悦宇借到陶某20万元；2016年4月10日，廉悦宇借到陶某50万元；2015年1月26日，廉悦宇借到陶某10万元。上述合计200万元。2015年2月10日，盛庆臣卡（尾号8860）转给廉悦宇卡（尾号3837）19.2万元；2015年8月7日，邵捷工行卡（尾号7781）转给廉悦宇农商卡（尾号4043）9.7万元；2015年12月18日，邵捷徽商行卡（尾号5403）转给廉悦宇农商卡（尾号4043）20万元；2016年4月7日，李桂枝建行卡（尾号）汇给廉悦宇（尾号8302）48万元；2016年12月25日，盛庆臣转给廉悦宇30万元；2017年12月17日，盛楠卡（尾号3588）转给廉悦宇26万元；2017年9月8日，盛楠南京银行卡（尾号6927）转给廉悦宇卡（3969）18万元。上述合计170.9万元。） 80.被害人李某6陈述：2013年廉悦宇带她们20多人到江苏省双沟酒厂参观，并说她准备做白酒生意，回来后就向她们借钱。廉悦宇借她本金共225.5万，包括本金和利息，利息又给廉悦宇用了。她们约定的利息基本上都是3分。她给廉悦宇30万元现金，200万银行转账。她认可银行单据转账195.5万元，另她分三次给廉悦宇30万元现金。廉悦宇给她转的72.6万元是利息。（附：李某6提供的廉悦宇借条、银行转账回执，载明：2014年2月16日，廉悦宇借到李某610万元；2014年6月27日，廉悦宇借到李某610万元；2013年12月27日，廉悦宇借到李某610万元；2014年10月29日，廉悦宇借到李某610万元；2015年1月29日，廉悦宇借到李某620万元；2015年12月27日，廉悦宇借到李某610万元；2016年2月28日，廉悦宇借到李某610万元；2016年9月1日，廉悦宇借到李某610万元；2017年3月3日，廉悦宇借到李某610万元；2017年2月3日，廉悦宇借到李某615万元；2017年8月16日，廉悦宇借到李某660万元；2017年9月27日，廉悦宇借到李某635万元；2018年4月28日，廉悦宇借到李某620万元。上述合计230万元。2015年12月28日，李某6转给廉悦宇10万元；2016年1月29日，廉悦宇转给李某610万元；2017年8月16日，廉悦宇账户收到57.6万元；2018年4月28日，马亚峰转给廉悦宇20万元；2015年1月29日，李某6转给廉悦宇20万元；2014年2月26日，马亚峰转给廉悦宇9.7万元；2017年2月4日，马亚峰转给廉悦宇15万元；2016年8月30日，李某6转给廉悦宇10万元；2017年3月3日，马亚峰转给廉悦宇9.6万元；2017年9月27日，马亚峰转给廉悦宇33.6万元。上述合计195.5万元。） 81.被害人于某1陈述：2015年至2017年，她共转账给廉悦宇100万元。她共获得利息30万元左右。（附：于某1提供的廉悦宇借条、银行转账回执，载明：2017年9月24日，廉悦宇借到于某120万元；2017年8月24日，廉悦宇借到于某120万元；2017年11月24日，廉悦宇借到于某1100万元；2015年6月24日，廉悦宇借到于某130万元；2015年8月25日，廉悦宇借到于某110万元；2016年3月25日，廉悦宇借到于某110万元。上述合计190万元。2017年9月24日，于某1转给廉悦宇19.4万元；2017年8月25日，于某1转给廉悦宇17.9万元；2017年11月24日，于某1转给廉悦宇7万元；2015年8月25日，于某1转给廉悦宇10万元；2016年3月25日，于某1转给廉悦宇8.5万元；2015年6月24日，于某1转给廉悦宇29.1万元。上述合计91.9万元。审计报告显示差额38.8万元。） 82.被害人袁某1陈述：廉悦宇问她可有钱，她们投资做项目一起赚钱，利息2分。廉悦宇还让她问问她认识的人手里是否有钱，跟他们也说一下。廉悦宇说她在上海有修路工程。2017年11月8日，她给廉悦宇转账30万元。2018年4月27日，她拿10万元现金交给廉悦宇。她一共存廉悦宇那40万元，利息和本金都没要回来。（附：袁某1提供的廉悦宇借条,载明：2017年11月18日，廉悦宇借到袁某130万元;2018年4月27日，廉悦宇借到袁某110万元。） 83.被害人张某8陈述：廉悦宇问他可有钱，月息3分，还稳当。2017年8月28日，他拿了5万元现金，后来他又用他妻子马艳的农行卡转给廉悦宇5万，一共10万元。廉悦宇共给他结息1.8万元。（附：张某8提供的廉悦宇借条，载明：2017年8月28日，廉悦宇借到张某810万元。审计报告流水显示廉悦宇支付利息2.1万元。） 84.被害人魏某3陈述：廉悦宇找到他妻子王桂萍说，她做生意需要用钱，利息3分。2017年12月20日，王桂萍拿35万元现金给廉悦宇。他的本金和利息都没要回来。（附：魏某3提供的廉悦宇借条，载明：2017年12月28日，廉悦宇借到魏某335万元。） 85.被害人李某7陈述：廉悦宇说她做酒生意，需要用钱，3分利息。2016年12月8日，她从她亲戚王鹏的卡给廉悦宇转款120.5万元（算121万元，其中扣掉0.5万元利息）。2018年3月1日，她又给廉悦宇39万元现金，廉悦宇给她写了一张160万元借条，其中结息57万余元，这利息又放廉悦宇那了。她的本金没要回来。（附：李某7提供的廉悦宇借条、银行转账记录，载明：2018年3月1日，廉悦宇借到李某7160万元。2016年12月8日，王鹏转给廉悦宇120.5万元。） 86.被害人杜某2陈述：廉悦宇说有钱可以存她那，她做果酒生意，需要用钱，利息3分。2015年5月至2018年4月，她先后15次存廉悦宇那107万元，这里面有利息。廉悦宇给她写的有借条。借款都是现金。她共收到利息147000元。（附：杜某2提供的廉悦宇借条，载明：2018年4月23日，廉悦宇借到杜某23万元；2018年4月16日，廉悦宇借到杜某22万元；2018年2月23日，廉悦宇借到杜某29万元；2018年4月2日，廉悦宇借到杜某210万元；2017年3月23日，廉悦宇借到杜某27万元；2017年10月8日，廉悦宇借到杜某22万元；2015年5月15日，廉悦宇借到杜某210万元；2017年12月8日，廉悦宇借到杜某28万元；2017年11月28日，廉悦宇借到杜某26万元；2016年5月6日，廉悦宇借到杜某22万元；2017年10月20日，廉悦宇借到杜某210万元；2016年5月14日，廉悦宇借到杜某21万元；2017年1月1日，廉悦宇借到杜某230万元；2016年5月7日，廉悦宇借到杜某24万元；2016年11月10日，廉悦宇借到杜某23万元。上述合计107万元。） 87.被害人李某8陈述：廉悦宇妹妹廉悦红对她讲廉悦宇需要用钱给别人做银行过桥、投标围标用，月息2分。后她共借给廉悦宇150万元，共结息51万左右。她连本带利又都交给廉悦宇了。这150万元有原来结的利息。每次她都是通过银行给廉悦宇转过去。（附：李某8提供的廉悦宇借条，载明：2018年3月1日，廉悦宇借到李某820万元；2015年9月9日，廉悦宇借到李某830万元；2016年5月12日，廉悦宇借到李某820万元；2017年4月21日，廉悦宇借到李某880万元。上述合计本金150万元。审计报告交易明细显示本金187.6万元，利息127.8万元，差额59.8万元。） 88.被害人王某12陈述：廉悦宇问她可有闲钱，给她做生意用。2014年11月10日到2018年3月份，她七次借给廉悦宇100万元。结的利息大约30万元左右，又都投进去了。（附：王某12提供的廉悦宇借条，载明：2018年3月10日，廉悦宇借到王某1210万元；2017年11月12日，廉悦宇借到王某1220万元；2016年9月12日，廉悦宇借到王某1210万元；2015年6月10日，廉悦宇借到王某1210万元；2014年11月10日，廉悦宇借到王某1223万元；2016年3月8日，廉悦宇借到王某1210万元；2017年1月12日，廉悦宇借到王某1217万元。上述合计100万元。审计报告显示差额76.26万元。） 89.被害人李某9陈述：廉悦宇说她做酒生意，需要用钱。2018年3月10日，她直接给廉悦宇25万元现金。廉悦宇给她写了一张借条，利息3分。现在她通过查看她与廉悦宇的转账记录，廉悦宇给她打过来13.2万元，现在廉悦宇还欠她11.8万元。（附：李某9提供的廉悦宇借条，载明：2018年3月10日，廉悦宇借到李某925万元。） 90.被害人鲍某1陈述：2017年10月份，他听他二姐鲍某2说廉悦宇的投资公司需要钱，利息高，还安全。2017年10月下旬，他给廉悦宇转去120万。2018年2月12日，廉悦宇和他结算一下，应该付他利息14.4万元，他又给她25.6万元，加上利息，廉悦宇又给他写了一张40万的借条。廉悦宇转给他利息27.2万元。（附：鲍某1提供的廉悦宇借条、银行交易明细，载明：2017年10月21日，廉悦宇借到鲍某1120万元；；2018年2月12日，廉悦宇借到鲍某140万元。2017年10月21日，鲍某1转给廉悦宇120万元。审计报告显示差额92.8万元。） 91.被害人曹某2陈述：廉悦宇说借钱给她用，月息3分。他先借给她28万元，之后几个月廉悦宇都能按时结息。后来廉悦宇又多次和他借钱，中间也还本付息。廉悦宇说她做酒生意进货，还说做全国老年人旅游对接什么的。他共计借给廉悦宇92万元，33万元转账，其余都是现金。她给他转69.39万元，其中一笔14万元和一笔15万元是她还给他的本金。后来他又通过现金借给她了，剩下的40.39万元是她支付给他的利息。廉悦宇还欠他51.61万元。（附：曹某2提供的廉悦宇借条、银行转账回单，载明：2017年7月12日，廉悦宇借曹某254万元；2018年1月16日，廉悦宇借到曹某210万元；2018年3月12日，廉悦宇借到曹某228万元。上述合计92万元。2018年3月10日，曹某2转给廉悦宇15万元；2018年3月16日，曹某2转给廉悦宇8万元；2017年7月12日，阮海芹（曹某2妻子）转给廉悦宇20万元；2016年7月11日，存款至廉悦宇账户34万元。） 92.被害人徐某3陈述：2016年10月12日，他借给廉悦宇35万元，月息3分。她最后一次支付他利息是2018年4月份。他通过自己的农商行卡转到她农商行卡上了。廉悦宇说她做工程需要资金周转，让他借给她钱。目前，她没有归还他本金。廉悦宇支付他18个月利息，共计18.9万元。（附：徐某3提供的廉悦宇借条，载明：2016年10月12日，廉悦宇借到徐某335万元。） 93.被害人杨某1陈述：2017年8月6日，他借给廉悦宇50万元，月息3分。她最后一次支付他利息是2018年4月份。廉悦宇对他大姨曹某7说她做生意等着用钱，他大姨打电话让他转给她的。他通过他农行的卡转给他大姨，然后她再转给廉悦宇。廉悦宇没有归还他本金，利息共计12万元。（附：杨某1提供的廉悦宇借条，载明：2017年8月6日，廉悦宇借到杨某150万元。） 94.被害人贾某2陈述：她听她同学说廉悦宇现在做生意用钱，利息高，也稳当。她一共放廉悦宇那58万，月息3分。目前，廉悦宇共给她利息20余万，都是现金。（附：贾某2提供的廉悦宇借条，载明：2016年4月5日，廉悦宇借到李兆卿13万元；2017年9月4日，廉悦宇借到李兆卿10万元；2017年1月26日，廉悦宇借到贾某230万元；2016年1月9日，廉悦宇借到贾某25万元。上述合计58万元。） 95.被害人李某10陈述：她同学讲把钱放在廉悦宇那，利息高，还稳当。2017年11月16日，她拿100万元现金送到廉悦宇酒行里，利息2分。廉悦宇给她结5个月利息10万元。2018年5月16日，她又将这10万元现金送给廉悦宇，廉悦宇当时忙，也没有给她写借条。100万元的借条中包含本金大约61.2万元。（附：李某10提供的廉悦宇借条，载明：2017年11月16日，廉悦宇借到李某10100万元。） 96.被害人李某11陈述：他和他妻子沈志红共转给廉悦宇605.8万元，廉悦宇转给他们389.8万元，廉悦宇还欠216万元。他们之间都是银行转账，没有现金交易。（附：李某11提供的廉悦宇借条、银行交易记录，载明：2017年3月2日，廉悦宇借沈志红100万元；2017年6月5日，廉悦宇借沈志红60万元；2017年7月26日，廉悦宇借李某11100万元；2017年12月25日，廉悦宇借李某11100万元。上述合计360万元。2017年6月5日，沈志红转账给廉悦宇60万元；2016年3月2日，沈志红转账给廉悦宇100万元；2017年7月4日，廉悦宇两次还款共计100万元；2017年7月26日，李某11转账给廉悦宇106.7万元；2017年8月25日，廉悦宇转账给李某113.3万元；2017年12月24日，李某11转账给廉悦宇95.4万元。审计报告显示差额236.545万元。） 97.被害人鲍某2陈述：她提供的720万的借条中，她借给廉悦宇的本金300万元左右。2017年6月8日，廉悦宇转给她40万元。目前，廉悦宇欠她约260万元本金。她大部分通过现金给廉悦宇，有几笔是转账，其中有一笔由吴芝兰的账户转给廉悦宇。廉悦宇没有给过她现金。（附：鲍某2提供的廉悦宇借条、支付报表，载明：2016年8月1日，廉悦宇借鲍萍200万元；2017年1月20日，廉悦宇借鲍萍300万元；2017年9月20日，廉悦宇借鲍萍100万元；2018年2月份，廉悦宇借鲍萍120万元。上述合计720万元。2016年5月18日，吴芝兰转账给廉悦宇1042689.33元。） 98.被害人牛某2陈述：廉悦宇借了她50万元。当时廉悦宇跟她讲她开了一家投资公司，生意比较好，需要资金。她分三次转给廉悦宇50万元，其中包含1万元的现金。她共获得利息24.6万元。（附：牛某2提供的廉悦宇借条、银行业务凭证，载明：2016年8月22日，廉悦宇借牛某220万元；2016年12月30日，廉悦宇借牛某220万元；2017年1月24日，廉悦宇借牛某210万元。上述合计50万元。2016年8月22日，牛某2转支廉悦宇19.4万元；2016年12月30日，交易19万元（无交易往来账户）；2017年1月24日，牛某2转支廉悦宇6万元；2017年1月24日，牛某2转至廉悦宇2万元。审计报告显示差额1.2万元。） 99.被害人于某2陈述：2016年6月30日，他姐姐于影借给廉悦宇5万元。目前，廉悦宇没有归还于影本金。她共支付21个月的利息，共计3.15万元。（附：于某2提供的廉悦宇借条，载明：2016年6月30日，廉悦宇借到于影5万元。） 100.被害人高某6陈述：廉悦宇说她借钱做酒行生意。2016年7月30日，她借给廉悦宇10万元，月息3分。2018年10万元，月息3分。其中15万给她的现金，5万元转账。目前，廉悦宇支付她20个月的利息，共计6.9万元。（附：高某6提供的廉悦宇借条、客户回单，载明：2016年7月30日，廉悦宇借到高某610万元；2018年2月14日，廉悦宇借到高某610万元。2018年2月15日，存入廉悦宇账户5万元。） 101.被害人张某9陈述：廉悦宇问她可有钱，她做生意用。廉悦宇还说她在外地做工程，还有好几个老年公寓都需要用钱。她转给廉悦宇25万元。廉悦宇没有归还她一分钱本金。廉悦宇支付她3个月利息，共计2.25万元。（附：张某9提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2018年3月5日，廉悦宇借到张某925万元。2018年3月5日，张某9对账单显示转账25万元。审计报告显示差额25万元。） 102.被害人孙某4陈述：廉悦宇问她有没有钱，3分利息。她共借给廉悦宇40万元，10万元转账，30万元现金。2018年5月份，她要回本金10万元。廉悦宇支付她10个月的利息，共计6.6万元。（附：孙某4提供的廉悦宇借条，载明：2018年1月16日，廉悦宇借到孙某440万元。审计报告显示收入26.3万元。） 103.被害人刘某16军陈述：廉悦宇说她做酒类生意用钱，利息高。她共借给廉悦宇95万元，其中包括现金20万元。廉悦宇支付她8个月利息，共计11.55万元。（附：刘某16军提供的廉悦宇借条、银行交易流水清单，载明：2017年7月17日，廉悦宇借到刘某16军20万元；2017年9月25日，廉悦宇借到刘某16军30万元；2018年4月4日，廉悦宇借到刘某16军45万元。上述合计95万元。2017年9月25日，中国银行卡转至廉悦宇17万元；2017年9月25日，农商行转出12.1万元，但对方账户信息不详；2018年4月5日，中国银行卡转至廉悦宇10万元；2018年4月5日，农商行转出23.35万元。） 104.被害人蒋某2陈述：2017年3月21日，她转给廉悦宇30万元，月息3分。廉悦宇说她给的利息高，很稳当。廉悦宇还说她在太和开了个放贷公司。目前，廉悦宇没有归还她本金，但支付了她13个月利息，共计11.7万元。（附：蒋某2提供的廉悦宇借条，载明：2017年3月21日，廉悦宇借到蒋某230万元。审计报告显示本金29.1万元，利息21.6万元，差额7.5万元。） 105.被害人曹某3陈述：2018年4月20日，她转给廉悦宇20万元，月息3分。当时借款人写的是她母亲汪素华的名字。目前，廉悦宇没有还她本金，也没付利息。（附：曹某3提供的廉悦宇借条、建设银行流水，载明：2018年4月20日，廉悦宇借到曹某320万元。2018年4月19日，曹某3转给廉悦宇20万元。审计报告显示本金20万元。） 106.被害人苑某陈述：廉悦宇说她做生意用钱。他先后转账给廉悦宇210万元。目前，廉悦宇支付他6个月的利息，共计35.1万元。（附：苑某提供的廉悦宇借条、中国银行转账记录，载明：2017年10月13日，廉悦宇借到苑某60万元；2017年10月17日，廉悦宇借到苑某50万元；2018年1月18日，廉悦宇借到苑某100万元。上述合计210万元。2017年10月13日，苑某转给廉悦宇60万元；2017年10月17日，苑某转给廉悦宇50万元；2017年10月17日，苑某转给廉悦宇100万元。上述合计转款210万元。审计报告显示本金210万元，利息38.1万元。） 107.被害人吴某2陈述：2017年2月份，廉悦宇说她将钱借给一些干政府工程的人，在绩溪县投资一个敬老院。后她先后借给廉悦宇65万元。目前，廉悦宇支付她15个月的利息，共计18.45万元。（附：吴某2提供的廉悦宇借条、中国银行流水，载明：2017年2月28日，廉悦宇借到吴某220万元；2017年5月11日，廉悦宇借到吴小娜20万元；2017年9月5日，廉悦宇借到吴小娜10万元；2018年1月20日，廉悦宇借到吴某215万元。上述合计65万元。2017年2月28日，吴小娜转给廉悦宇20万元；2017年9月5日，吴小娜转给廉悦宇9.7万元；2017年5月11日，吴小娜转给廉悦宇19.4万元；2018年1月25日，吴小娜转给廉悦宇14.55万元。上述合计转款63.65万元。审计报告显示差额51.2万元。） 108.被害人李某12陈述：廉悦宇问她可有钱，3分利息，随用随取。2017年10月9日，她转给廉悦宇20万元。廉悦宇结6个月利息3.6万元，本金没有要回来。（附：李某12提供的廉悦宇借条，载明：2017年10月8日，廉悦宇借到李某1220万元。审计报告显示差额29.4万元。） 109.被害人杜某3陈述：她听别人说钱存廉悦宇那利息高，还稳当。2017年11月19日，她给廉悦宇拿去现金60万元。2018年5月19日，她又给廉悦宇拿过去9万元。第一笔钱总共结息10万元左右，廉悦宇还欠她7600元利息没给。第二笔钱没结利息。（附：杜某3提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2017年11月19日，廉悦宇借到杜某360万元，利息结到2018年5月19日，共计10.8万；2018年5月19日，廉悦宇借到杜某39万元。上述本金合计69万元，已结利息10.8万元。） 110.被害人张某10陈述：2016年3月份，廉悦宇跟他讲他做生意需要用钱，让帮她找点，月息3分。2016年3月1日，他用农行卡转给廉悦宇10万元。2016年3月3日，他将5万元现金送给廉悦宇。他总共借给廉悦宇15万元，3分利息。廉悦宇给他结了20个月利息，共计9万元。本金没有要回来。（附：张某10提供的廉悦宇借条，载明：2016年3月3日，廉悦宇借到张某105万元；2016年3月1日，廉悦宇借到张某1010万元。） 111.被害人刘某9陈述：2017年12月5日，廉悦宇跟她讲她做生意用钱，3分利息。她就将40万现金送给廉悦宇。廉悦宇总共给她结了3个月利息3.6万元。（附：刘某9提供的廉悦宇借条，载明：2017年12月5日，廉悦宇借到刘某940万元。） 112.被害人刘某10陈述：2017年12月5日，他借给廉悦宇15万元，月息3分。他给她的是现金。他听他姐姐刘某9说，钱放在廉悦宇那稳当，利息又高。目前，廉悦宇没有归还他本金，仅支付他3个月利息，共计1.35万元。（附：刘某10提供的廉悦宇借条，载明：2017年12月5日，廉悦宇借到刘某1015万元。） 113.被害人徐某4陈述：2018年3月3日，她送给廉悦宇100万元现金，月息3分。她获得两个月利息，共6万元。她的本金没有收回来。（附：徐某4提供的廉悦宇借条，载明：2018年3月3日，廉悦宇借到徐某4100万元。） 114.被害人石某2陈述：2017年4月21日，她借给廉悦宇10万元现金，月息3分。目前，廉悦宇没有归还她本金，仅支付她13个月利息，共计3.9万。（附：石某2提供的廉悦宇借条，载明：2017年4月21日，廉悦宇借到石某210万元。） 115.被害人刘某11陈述：廉悦宇对他妻子汪文莉说她投资建养老院，需要用钱，月息4分。后他共借给廉悦宇20万元。廉悦宇给他结息7.2万元左右。借款有的是转账，有的是现金。（附：刘某11提供的廉悦宇借条，载明：2016年6月28日，廉悦宇借到刘某115万元；2017年12月8日，廉悦宇借到刘某1110万元；2018年4月8日，廉悦宇借到刘某115万元。审计报告显示差额16.12万元。） 116.被害人董某1陈述：他听朋友说把钱放在民政局廉悦宇那，利息高，还稳当。他就把30万元现金交给廉悦宇。廉悦宇共结4个月利息2.4万元，本金没要回来。（附：董某1石某2提供的廉悦宇借条，载明：2018年1月1日借到董某120万元。） 117.被害人许某陈述：廉悦宇说她用钱做生意，问他可有钱，月息3分。2018年1月6日，他给廉悦宇10万现金。2018年1月9日，他转给廉悦宇20万元。廉悦宇给她结5个月利息，4.5万元。（附：许某提供的廉悦宇借条、工商银行转账记录，载明：2018年1月6日，廉悦宇借到许某30万元。2018年1月19日，许某转给廉悦宇20万元。） 118.被害人王某9侠陈述：她听说廉悦宇做生意需要钱，给利息。后她多次给廉悦宇现金和转账。最后，廉悦宇给她打了两张条子，总共40万元。廉悦宇共结了7万元左右利息，本金她没要回来。（附：王某9侠提供的廉悦宇借条、中国银行转账记录，载明：2017年5月11日，廉悦宇借到王某9侠20万元；2018年3月11日，廉悦宇借到王某9侠20万元。2018年5月2日，廉悦宇转给王某9侠10万元。转账记录显示已归还20万元。） 119.被害人吴某3陈述：他听他父亲说钱放廉悦宇那，3分利息，还稳当。2018年3月23日，他给廉悦宇转账20万元。廉悦宇给他结两月利息1.2万元。他本金没要回来。（附：吴某3提供的廉悦宇借条，载明：2018年3月23日，廉悦宇借到吴某320万元。审计报告显示差额16.8万元。） 120.被害人张某11陈述：她听说好多人的钱都放廉悦宇那，月息3分。2017年1月19日，她借给廉悦宇20万元。2017年12月16日，她借给廉悦宇10万元，都是现金。这两笔钱共结息9.7万元，本金没要回来。（附：张某11提供的廉悦宇借条，载明：2017年1月19日，廉悦宇借到张某1120万元；2017年12月16日，廉悦宇借到张某1110万元。） 121.被害人张某12陈述：2018年5月8日，她的朋友王晓雪给她打电话，说她一个朋友急需用20万元。然后王晓雪就给她发来一个廉悦宇的账号。她就给廉悦宇转款20万元。（附：张某12提供的转给廉悦宇款的转账记录，载明：2018年5月7日，张某12转给廉悦宇20万元。） 122.被害人吴某4陈述：廉悦宇说他有闲钱可以放她那，月息3分。2017年10月10日、2017年1月23日、2018年1月1日，他三次分别借给廉悦宇10万元，合计30万元。他共获得利息7.4万元，本金没要回来。（附：吴某4提供的廉悦宇借条，载明：2017年1月23日，廉悦宇借到吴某410万元；2017年10月10日，廉悦宇借到吴某410万元；2017年1月11日，廉悦宇借到吴某410万元。） 123.被害人张某6陈述：廉悦宇说她做工程用钱。2018年3月4日，他给她转账10万元。廉悦宇转给他的20万元，是替他妻子高某5收的利息。（附：张某6提供的廉悦宇借条、银行转账记录，载明：2018年3月4日，廉悦宇借到张某610万元。2018年3月4日，张某6转给廉悦宇10万元。审计报告显示差额10万元。） 124.被害人王某13陈述：廉悦宇说她儿子结婚没钱，向他借钱用一下。2018年3月4日，他从邮政卡转给廉悦宇20万元。（附：王某13提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2018年3月4日，廉悦宇借到王某1320万元。2018年3月4日，王某13给廉悦宇转账20万元。审计报告显示差额19.8万元。） 125.被害人韦某陈述：2018年2月份，廉悦宇讲小孩结婚，资金周转不开。之后他就借给廉悦宇10万元。然后廉悦宇给他打了10万元的借条，但是借条名字写错了，写的是韦事启。（附：韦某提供的廉悦宇借条，载明：2018年2月26日，廉悦宇借到韦士启10万元。审计报告显示本金10万元。） 126.被害人董某2陈述：2018年5月份，廉悦宇问她有没有闲钱，放她那某，3分利息。2018年5月5日，她总共借给廉悦宇40万元，10万元现金，30万元转账。当时她扣下1.1万利息，只转给廉悦宇28.9万元。她的本金没收回来。（附：董某2提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2018年5月6日，廉悦宇借到董某240万元。2018年5月5日，朱思海转给廉悦宇28.9万元。审计报告显示差额33.9万元。） 127.被害人张某2陈述：2017年6月份，廉悦宇讲可以把闲钱放她那某，3分利息。2017年6月28日，她转给廉悦宇20万元，利息3分。廉悦宇共支付她7个月利息，合计4.2万元。她的本金没收回来。（附：张某2提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2017年6月28日，廉悦宇借到张某220万元。2017年6月28日，张某2转给你廉悦宇20万元。审计报告显示本金20万元，利息7.2万元，差额12.8万元。） 128.被害人袁某2陈述：廉悦宇曾经说过，她兄弟廉某4在深圳开大公司，需要用大笔的钱，有闲钱放她那，月息3分。2017年10月16日，她通过她女儿李琳瑜的农商行卡给廉悦宇转25万元。2017年11月20日，她又转给廉悦宇30万元，合计55万元。她收回利息9.2万元，本金一分也没要回来。（附：袁某2提供的廉悦宇借条，载明：2017年10月16日，廉悦宇借到李琳瑜25万元；2017年11月20日，廉悦宇借到李琳瑜30万元。审计报告显示差额50.05万元。） 129.被害人张某13陈述：她听她二姐说把钱放廉悦宇那，利息高，还稳当。2017年12月12日，她从丈夫谢付林邮政账户直接转给廉悦宇10万元，月息3分。廉悦宇只结了两个月利息6000元，本金没要回来。（附：张某13提供的廉悦宇借条，载明：2017年10月16日，廉悦宇借到谢付林10万元。审计报告显示差额9.7万元。） 130.被害人王某14陈述：他听人说廉悦宇做生意需要用钱，利息高。2017年11月23日，他给廉悦宇转账10万元。2017年12月1日，他借给廉悦宇现金10万元。2017年12月10日，他给廉悦宇转账43万元。他共借给廉悦宇63万元，结息8万左右，其中两张条子廉悦宇写的是他女儿王亚娜的名字。本金没收回来。（附：王某14提供的廉悦宇借条，载明：2016年11月23日，廉悦宇借到王亚娜10万元；2017年12月10日，廉悦宇借到王亚娜43万元；2017年12月1日，廉悦宇借到王某1410万元。上述合计63万元。） 131.被害人张某14陈述：2017年至2018年，他共转给廉悦宇160万元。廉悦宇没有支付给他利息。（附：张某14提供的廉悦宇借条、中国银行转账凭证，载明：2017年11月6日，廉悦宇借到张某1460万元；2018年1月7日，廉悦宇借到张某14100万元。2017年11月6日，张某14转给廉悦宇60万元；2018年1月7日，张某14转给廉悦宇100万元。审计报告显示本金160万元。） 132.被害人张某15陈述：2016年8月份，廉悦宇跟她讲要定一些酒存货用钱，利息3分。2016年8月20日，她转给廉悦宇50万元。2017年10月份，她分两次给廉悦宇打了20万、30万，共计50万。目前，她总共获得利息39万元。（附：张某15提供的廉悦宇借条、建设银行交易明细，载明：2016年8月20日，廉悦宇借到张某1550万元；2017年10月17日，廉悦宇借到张某1520万元；2017年10月22日，廉悦宇借到张某1530万元。2017年10月17日，张某15转给廉悦宇17万元；2017年10月22日，张某15转给廉悦宇30万元。审计报告显示差额11.1万元。） 133.被害人武某1陈述：廉悦宇说她做酒和旅游公司需要用钱，月息3分。2018年1月23日，她转给廉悦宇40万元。廉悦宇结息共计3.6万元，本金没要回来。（附：武某1提供的廉悦宇借条、银行转帐记录，载明：2018年1月23日，廉悦宇借到武某140万元。2018年1月23日，武某1转给廉悦宇40万元。审计报告显示差额36.9万元。） 134.被害人张某16陈述：廉悦宇对她说把钱放她那，利息高，随用随拿。2017年2月分至2018年2月分，他先后五次放她那34万元。廉悦宇没有结过利息。（附：张某16提供的廉悦宇借条，载明：2017年2月29日，廉悦宇借到张某162万元；2017年4月28日，廉悦宇借到张某162万元；2017年7月6日，廉悦宇借到张某1610万元；2017年7月14日，廉悦宇借到张某1610万元；2018年2月14日，廉悦宇借到张某1610万元。上述合计34万元。） 135.被害人孙某5陈述：廉悦宇说把钱放她那利息比银行高。2018年2月22日，她给廉悦宇拿20万元现金。她们说好利息1分，但廉悦宇也没结过利息。（附：孙某5提供的廉悦宇借条，载明：2018年2月22日，廉悦宇借到孙某520万元。） 136.被害人刘某12陈述：他外甥张某16说钱放廉悦宇那，利息高。2018年2月26日，他转给廉悦宇10万元。廉悦宇没有结过利息，他本金也没要回来。（附：刘某12提供的廉悦宇借条、银行转账记录，载明：2018年2月26日，廉悦宇借到刘某1210万元。2018年2月27日，刘某12转给廉悦宇10万元。审计报告显示差额10万元。） 137.被害人刘某13陈述：2017年4月7日，她转给廉悦宇19.4万元，两笔钱扣掉6000元利息。廉悦宇给她写了一张20万元的借条，利息结了7.8万元。（附：刘某13提供的廉悦宇借条、银行转账记录，载明：2017年4月7日，廉悦宇借到刘某1320万元。2017年4月7日，苏会源转给廉悦宇10万元；2017年4月7日，刘某13转给廉悦宇9.4万元。审计报告显示差额19.4万元。） 138.被害人孙某6陈述：她听她妹妹孙某5说钱放在廉悦宇那，利息高。她就和孙月冬将8万元转给孙某5，后来她又添2万元，取出来10万元现金，由孙某5交给廉悦宇。她利息和本金都没要回来。（附：孙某6提供的廉悦宇借条，载明：2017年6月5日，廉悦宇借到孙某6、孙月冬10万元。） 139.被害人关某陈述：2017年5月份，廉悦宇问她可有闲钱，利息3分。2017年5月16日，她给廉悦宇送了Ｉ0万元现金。2018年1月26日，她又转给廉悦宇10万元。他共获得利息4.2万元。（附：关某提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2017年5月16日，廉悦宇借到关某10万元；2018年1月26日，廉悦宇借到关某10万元。2018年1月26日，关某汇款10万元到6217993720009824141账户。审计报告显示存入10万，差额10万。） 140.被害人范某4陈述：2017年1月份，她周围的朋友都说钱放在廉悦宇那比较安全，结息准时。她拿了10万元现金交给了廉悦宇。廉悦宇共结息4.8万元。（附：范某4提供的廉悦宇借条，载明：2017年1月16日，廉悦宇借到范某410万元。） 141.被害人吴某5陈述：2017年8月份，她听讲在廉悦宇那某放钱，3分利息。2017年8月20日，她转给廉悦宇20万元。第二笔20万元是她女儿彭迪的，当时也是用她邮政银行转给廉悦宇。廉悦宇就以她女儿的名字打了一张20万的借条。第三笔16万元是她侄女吴晓攀的，廉悦宇就以她侄女的名义打了一张16万元的借条。她总共获得利息9.72万元。（附：吴某5提供的廉悦宇借条，载明：2017年8月20日，廉悦宇借到吴某520万元；2017年10月20日，廉悦宇借到彭迪20万元；2017年11月20日，廉悦宇借到吴晓攀16万元。审计报告显示差额4.85万元。） 142.被害人张某17陈述：廉悦宇对她说把钱放她那，利息高、还稳当。2018年2月29日，她借给廉悦宇41万元现金。廉悦宇给她打两个借条，一个是她的名字25万元，一个是她父亲张某2416万元。目前，她没有归还她本金，也没有支付利息。（附：张某17提供的廉悦宇借条，载明：2018年2月29日，廉悦宇借到张某2416万元；2018年2月29日，廉悦宇借到张某1725万元。） 143.被害人李某13陈述：廉悦宇说有闲钱可以借给她，肯定比银行利息高。2018年1月30日，她将10万元现金送给了廉悦宇。廉悦宇没有支付给她利息。（附：李某13提供的廉悦宇借条，载明：2018年1月30日，廉悦宇借到李某1310万元。） 144.被害人马某1陈述：廉悦宇问她有没有闲钱，她给利息，比银行的高。2018年3月5日，她给廉悦宇拿了25万元现金。康悦宇没有支付给她利息。（附：马某1提供的廉悦宇借条，载明：2018年3月5日，廉悦宇借到马玲莉25万元。） 145.被害人李某14陈述：廉悦宇问他有闲钱没有，利息肯定比银行高。2018年2月10日，他借给廉悦宇50万元。（附：李某14提供的廉悦宇借条，载明：2018年2月10日，廉悦宇借到李某1450万元。） 146.被害人高某7陈述：廉悦宇说把钱放她那利息比银行高。2018年1月14日，她借给廉悦宇70万元。2018年1月22日，她借给廉悦宇40万元。2018年3月28日，她借给廉悦宇8万元。一年结一次利息。借款19万是转账，其他都是现金。这118万元都是她自己的钱，廉悦宇本金和利息都没有给她。（附：高某7提供的廉悦宇借条，载明：2018年1月14日，廉悦宇借到高某770万元；2018年1月22日，廉悦宇借到高某740万元；2018年3月28日，廉悦宇借到高某78万元。上述合计118万元。） 147.被害人张某18陈述：廉悦宇问她可有钱借给她用，并说比银行的利息高。2017年9月22日，她借给廉悦宇10万元，月息3分。2017年10月15日，她借给廉悦宇10万元，月息3分。一次是现金，一次是她丈夫马文治转的。借条是她丈夫马文治的名字。廉悦宇没有给过本金和利息。（附：张某18提供的廉悦宇借条，载明：2017年9月20日，廉悦宇借到马文治10万元；2017年10月15日，廉悦宇借到马文治10万元。审计报告显示存入62万元，差额1.16万元。） 148.被害人陈某6陈述：2016年11月29日，她借给廉悦宇10万元，月息3分。2018年3月5日，她借给廉悦宇5万元，月息3分。10万元转账，5万元现金。廉悦宇说她做生意要用钱，利息高。目前，廉悦宇没有归还她本金，也没结过利息。（附：陈某6提供的廉悦宇借条、银行凭证，载明：2016年11月29日，廉悦宇借到陈某610万元；2018年3月5日，廉悦宇借到陈某65万元。2016年11月28日，陈某6转给廉悦宇10万元。） 149.被害人王某15陈述：2017年8月12日，她借给廉悦宇8万元，月息3分；2017年10月20日，她借给廉悦宇5万元，月息3分。她给她的都是现金。共获得利息3.21万元。（附：王某15提供的廉悦宇借条，载明：2017年8月12日，廉悦宇借到王某158万元；2017年10月20日，廉悦宇借到王某155万元。） 150.被害人邹某1陈述：2017年2月25日，她借给廉悦宇15万元，月息3分。2018年3月25日，她借给廉悦宇10万元，月息3分。15万元银行转账，10万元现金。廉悦宇给她打了借条。目前，廉悦宇没有归还她本金，结了12个月利息，合计5.4万元。（附：邹某1提供的廉悦宇借条，载明：2017年2月25日，廉悦宇借到邹某115万元；2018年3月25日，廉悦宇借到邹某110万元。审计报告显示存入10万元，差额10万元。） 151.被害人王某16陈述：2017至2018年，她共借给廉悦宇590万元，其中100万元是利息转为本金，月息2.5分至3分。借款大部分是银行转账，一小部分是现金。她给廉悦宇转钱有时也用她儿子李准及牛丽丽、王茂杰、王茂军的卡。扣掉廉悦宇用ＰＯＳ机给她转的账，廉悦宇还欠她本金263万元。（附：王某16提供的廉悦宇借条：2017年10月16日，廉悦宇借到王某1690万元；2017年11月18日，廉悦宇借到王某16100万元；2018年1月30日，廉悦宇借到王某16100万元；2018年4月15日，廉悦宇借到王某16100万元；2018年5月1日，廉悦宇借到王某16200万元。上述合计590万元。） （151-1）廉悦宇供述与辩解：目前她还欠王某16200多万。王某16通过银行向她转账，有她本人、她儿子李准，还有她亲戚王茂杰、王茂军和牛丽丽的。她和王某16之间没有现金往来，都是银行转账，还有ＰＯＳ机转账。她支付王某16的月息是4分、5分或6分。2018年5月20日左右，她支付王某16的利息已经超过她借的本金了，她说还欠王某16200多万元，没有加上利息。 152.被害人崔某陈述：2017年8月份，廉悦宇跟她讲现在进酒需要资金，利息3分。2017年8月21日，她转给廉悦宇100万元。2017年10月份，她又转给廉悦宇70万。2018年5月14日，她让李小燕借给廉悦宇20万。2018年5月25日，她从廉悦宇那要回来100万。因为李小燕家里比较困难，她就用自己的钱替廉悦宇还给了李小燕，李小燕就把自己的借条给她了。她共获得利息31.5万元。（附：崔某提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2017年8月21日，廉悦宇借到崔某100万元；2017年10月4日，廉悦宇借到崔某70万元；2018年5月14日，廉悦宇借到李小燕20万元。上述合计190万元。2017年8月21日，崔某转给廉悦宇100万元；2017年10月9日，崔某转给廉悦宇70万元。审计报告显示差额186万元。） （152-1）廉悦宇供述与辩解：目前她还欠崔某40万元本金，但是她之前给崔某的钱，借条没有抽走。 153.被害人邹某2陈述：2017年10月26日，她借给廉悦宇30万元，月息3分。2018年3月13日，她借给廉悦宇20万元，月息3分。她给的都是现金。目前，他的本金和利息都未得到。（附：邹某2提供的廉悦宇借条，载明：2017年10月26日，廉悦宇借到邹某230万元；2018年3月13日，廉悦宇借到邹某220万元。） 154.被害人王某9陈述：2018年廉悦宇问她有闲钱没有，她现在做酒生意需要投资，利息2分。2018年1月18日，她转给廉悦宇20万元，当时扣掉了一个月利息。她共得到利息1.6万元。廉悦宇没有还她本金。（附：王某9提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2018年1月18日，廉悦宇借到王某920万元。2018年1月18日，王某9转给尾号8823账户19.6万元。） 155.被害人汪某陈述：廉悦宇说她做生意，后来又说她做居家旅游的养老院。2015年左右她开始将钱放廉悦宇那，到2018年4月10日合计460万元。廉悦宇给她结息可能100多万。目前廉悦宇欠她153.1万元本金。（附：汪某提供的廉悦宇借条，载明：2018年4月10日，廉悦宇借到汪某460万元。审计报告显示差额153.1万元。） 156.被害人刘某14陈述：2015年8月份，她和她三姨夫范祥鹏一起借给了廉悦宇30万，当时是转账，利息3分。然后廉悦宇给她打了一张30万的借条。2017年10月份，她通过银行转给廉悦宇36.1万元，金额40万。第三笔钱是30万，因为扣掉利息她于2018年3月22日只汇给廉悦宇19.8万元。因廉悦宇的儿子结婚，后面30万的借条她没有拿到。她共获得利息25.2万。（附：刘某14提供的廉悦宇借条、银行流水，载明：2015年8月24日，廉悦宇借到刘某1430万元；2018年1月25日，廉悦宇借到刘某1440万元。2015年8月24日，刘某14向廉悦宇转账29.1万元；2017年10月22日，刘某14向廉悦宇转账36.1万元；2018年3月22日，刘某14向廉悦宇转账19.8万元。） 157.被害人王某17陈述：2017年12月16日，她借给了廉悦宇60万元。2018年5月24日，她又借给廉悦宇30万现金。她共获得利息22.2万元。廉悦宇还欠她本金67.8万元。（附：王某17提供的廉悦宇借条，载明：2017年12月16日，廉悦宇借到王某1760万元；2018年5月24日，廉悦宇借到王某1730万元。） 158.被害人李某15陈述：她共借给廉悦宇110万，中间她要回来40万，现在还剩70万。她共获得利息37.1万。她给廉悦宇的都是现金。之前廉悦宇陆续从她这借了100万元，2016年6月21日打的借条。她当时没有拿出来，她想着钱也要不回来了。2016年6月份，她给廉悦宇现金6万元，廉悦宇又重新给她打了一张100万元的总借条。这100万元，还给她本金40万元，支付利息20万元。（附：李某15提供的廉悦宇借条，载明：2017年5月27日，廉悦宇借到李某1550万元；2017年7月30日，廉悦宇借到李某1560万元。2016年6月21日，廉悦宇借到李某15100万元。） 159.被害人王某18陈述：廉悦宇讲她借钱买酒，利息3分。她总共借给廉悦宇三笔钱，第一笔50万，第二笔20万，第三笔60万，共计130万。借款有转账或现金，借条上的名字是她儿子杨鹏和她的名字。她共获得利息40.4万元，本金没有还。（附：王某18提供的廉悦宇借条、银行交易流水，载明：2016年9月30日，廉悦宇借到杨鹏50万元；2017年1月9日，廉悦宇借到王某1820万元；2018年3月8日，廉悦宇借到杨鹏60万元。上述合计130万元。2018年3月8日，杨鹏转款57.16万元至尾号（4043）（审计报告附表显示系廉悦宇）。） 160.被害人王某19陈述：她听说钱放在廉悦宇那利息高，她就给廉悦宇亲戚范某8打电话联系。2016年11月14日，她直接转给范某810万元。后来，范某8给她一张廉悦宇写的借条，名字还给她写成王小侠了，月息2分，总共结息3.6万元。每月利息都是范某8直接转到她的邮政卡上，本金没有要回来。（附：王某19提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2016年11月14日，廉悦宇借到王小侠10万元。2016年11月14日，王某19（尾号1595）转给范某8（尾号8823）9.8万元。） 161.被害人王某9陈述：她听范某8说廉悦宇开酒厂做生意用钱，月息2分。2018年3月24日，她转给范某810万元，委托他放在廉悦宇那。后来范某8给她一张廉悦宇写的借条，借条上是她丈夫曹文礼的名字。廉悦宇总共给她结了利息6000元，每月范某8直接从银行打到她的卡上，但本金没有要回来。（附：王某9提供的廉悦宇借条、银行转账凭单，载明：2018年3月24日，廉悦宇借到王某910万元。2018年3月24日，王某9转给范某89.8万元。） 162.被害人王某14陈述：2017年9月份，廉悦宇问他可有钱，她做生意急用，2分利息。他陆续给她转款，2018年5月8日累计达到65万元，廉悦宇给他写了一张借条，中间结了1万多元利息。2018年6月6日，他从农商行卡给她转款20万元。他的本金一分也没要回来。（附：王某14提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2018年5月8日，廉悦宇借到王某1465万元；2018年6月6日，廉悦宇借到王某1420万元。2017年8月18日，廉悦宇转给王某147000元；2017年9月14日，廉悦宇转给王某141万元；2017年9月20日，王某14转给廉悦宇14万元；2017年12月8日，廉悦宇转给王某145万元；2017年12月19日，廉悦宇转给王某141.6万元；2018年1月19日，廉悦宇转给王某141.9万元；2018年3月8日，王某14转给廉悦宇15万元；2018年3月9日，王某14转给廉悦宇20万元；2018年3月26日，廉悦宇转给王某141万元；2018年4月9日，廉悦宇转给王某141.05万元；2018年5月8日，王某14转给廉悦宇6.9万元。综上，王某14转给廉悦宇49万元，廉悦宇转给王某1412.25万元。2018年6月6日，王某14手机转账20万元至廉悦宇账户（尾号0404）。审计报告显示差额53.05万元。） 163.被害人王某20陈述：廉悦宇说她做生意周转需要钱，问他可有闲钱，利息3分。2016年8月份，他放她那15万，到2017年11月28日放她那50万，到2018年1月26日累计放她那130万元。廉悦宇给他写了一张总条子，利息结到4月份，合计结息20多万。他的本金没有收回来，就收回来20多万元利息。（王某20提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2018年1月26日，廉悦宇借到王某20130万元。2016年7月30日，王某20（尾号2064）转给廉悦宇（尾号4043）4.4万元、5万元；2016年8月30日，王某20（尾号3079）转给廉悦宇（尾号4043）5万元；2017年9月28日，王某20（尾号8177）转给廉悦宇（尾号4043）5万元、4.1万元；2017年11月28日，王某20（尾号8177）转给廉悦宇（尾号1475）7.6万元；2018年1月26日，王某20（尾号8177）转给廉悦宇（尾号1475）60万元；2018年2月26日，王某20（尾号8177）转给廉悦宇（尾号1475）6万元。上述合计97.1万元。审计报告显示差额46.1万元。） 164.被害人高某8陈述：她总共借给廉悦宇3笔钱，这3笔钱都是以现金的方式给廉悦宇的，共计20万。她共获得利息7.6万元，本金没有还。（附：高某8提供的廉悦宇借条，载明：2015年3月28日，廉悦宇借到高某810万元；2018年2月26日，廉悦宇借到高某85万元；2018年5月24日，廉悦宇借到高某85万元。） 165.被害人王某21陈述：2018年1月份，他拿了35万现金交给了廉悦宇。廉悦宇总共给他结了5.8万元利息。（附：王某21提供的廉悦宇借条，载明：2018年1月12日，廉悦宇借到王某2135万元。） 166.被害人徐某5陈述：2017年4月10日，他借给廉悦宇60万元，月息3分。廉悦宇给他打借条了。他通过他建行的卡转给廉悦宇中行卡上了。目前，廉悦宇没有归还本金，仅结了11个月利息，合计19.8万元。（附：徐某5提供的廉悦宇借条、银行交易明细，载明：2017年4月10日，廉悦宇借到徐某560万元。2017年4月10日，徐某5分两次转给廉悦宇卡（尾号4043）60万元。审计报告显示差额58.2万元。） 167.被害人廉某2陈述：廉悦宇说她酒行做生意需要用钱。2017年7月10日，她借给廉悦宇50万元。2017年9月4日，她借给廉悦宇80万元。2018年5月10日，她借给廉悦宇100万元。她都是通过银行转账，廉悦宇给她打借条了。目前，廉悦宇支付利息大概55万元。2017年9月份至2018年4月份，廉悦宇归还她本金200万。除了借条上的金额外，她还转给廉悦宇200多万，她有转账凭证。（附：廉某2提供的廉悦宇借条、银行交易流水，载明：2017年7月10日，廉悦宇借到廉某250万元；2017年9月4日，廉悦宇借到廉某280万元；2018年5月10日，廉悦宇借到廉某2100万元。上述合计230万元。2017年4月10日，廉某2农行卡（尾号9419）转给廉悦宇卡（尾号1475）30万元；2017年7月3日，廉某2农行卡（尾号9419）转给廉悦宇卡（尾号1475）49万元；2017年12月25日，廉某2农行卡（尾号7773）转给廉悦宇卡（尾号1475）49.5万元；2018年2月13日，廉某2中行卡（尾号9008）转给廉悦宇卡（尾号3480）47.5万元。上述合计176万元。2017年9月4日，廉某2工商银行卡（尾号7430）转给廉悦宇卡（尾号4040）76万元；2017年9月13日，转给廉悦宇卡（尾号4040）92万元；2018年5月11日，转出82万元（对象不明，ＰＯＳ机交易，自己备注是廉悦宇）。上述合计250万元（含82万元）。2017年4月10日，廉某2工商银行卡（尾号7430）收到廉悦宇卡（尾号8302）3万元；2017年5月10日，收到廉悦宇卡（尾号8302）4万元；2017年6月14日，收到廉悦宇卡（尾号8302）4万元；2017年8月14日，收到廉悦宇卡（尾号8302）8万元；2017年9月6日，收到廉悦宇卡（尾号3969）3.1万元；2017年9月11日，收到廉悦宇（尾号3969）汇款11万元；2018年1月12日，收到廉悦宇（尾号3969）汇款16万元；2018年1月19日，收到廉悦宇（尾号3969）汇款30.5万元；2018年2月10日，收到廉悦宇（尾号3969）汇款15万元；2018年3月28日，收到廉悦宇（尾号3969）汇款50万元。上述共计144.6万元。审计报告显示差额94.4万元。） 168.被害人王某22陈述：2017年6月14日，他转给廉悦宇15万元，月息3分。他听朋友说廉悦宇给的利息高，就把钱借给她了。廉悦宇给他打借条了，但没有还他本金。目前，廉悦宇支付他10个月利息，合计4.5万元。（附：王某22提供的廉悦宇借条，载明：2017年6月14日，廉悦宇借到王某2215万元。审计报告显示本金14.55万元，利息4.75万元，差额9.85万元。） 169.被害人孙某7陈述：他共计借给廉悦宇900万元，大部分都是现金给她的，转账只有二次。他共获得利息599.75万元。这900万元的借条，里面没有利息转成借条的。（附：孙某7提供的廉悦宇借条，载明：2013年12月23日，廉悦宇借到孙某7130万元；2014年4月1日，廉悦宇借到孙某720万元；2014年11月7日，廉悦宇借到孙某750万元；2015年11月28日，廉悦宇借到孙某7150万元；2017年1月22日，廉悦宇借到孙某7100万元；2017年4月8日，廉悦宇借到孙某750万元；2017年6月6日，廉悦宇借到孙某750万元；2017年6月20日，廉悦宇借到孙某7100万元；2017年10月13日，廉悦宇借到孙某7100万元；2017年12月6日，廉悦宇借到孙某750万元；2018年2月3日，廉悦宇借到孙某750万元；2018年5月7日，廉悦宇借到孙某750万元。上述合计900万元。审计报告显示存入567.95万元，差额53.345万元。） 170.被害人屈某1陈述：廉悦宇讲她做酒生意，需要用钱，月息2分。2018年1月10日左右，他通过他的银行卡转给廉悦宇几回款，后来又给她一部分现金，合计45万元。2018年1月10日，廉悦宇给他写了一张借条45万元。他没拿过利息，本金也没拿回来。（附：屈某1提供的廉悦宇借条，载明：2018年1月10日，廉悦宇借到屈某145万元。审计报告显示返还5万元。） 171.被害人屈某2陈述：她听她父亲屈某1讲廉悦宇做酒生意需要钱，月息2分。2017年10月10日，她给廉悦宇转账25万元，其中有她父亲的10万元，她的另外5万元在这之前转给她的，正好她的20万元。廉悦宇就给她写了一张借条，结了24000元利息。其他本金没收回来。（附：屈某2提供的廉悦宇借条，载明：2017年10月10日，廉悦宇借到屈某220万元。审计报告显示差额26万元。） 172.被害人谢某4陈述：2017年7月份，她借给廉悦宇50万元，月息3分。2018年3月份，她借给廉悦宇20万元，月息3分。借款有现金，也有转账。她从廉悦宇那拿走了两个人给廉悦宇打的借条。一个是李某20打给廉悦宇的20万元借条，一个是张颠颠打给廉悦宇40万元借条。当时廉悦宇说张颠颠已经还给她20万元了，还剩下20万元没有还。目前，廉悦宇支付她10个月利息，合计16.2万元。（附：谢某4提供的廉悦宇借条，载明：2018年3月7日，张颠颠借到廉悦宇40万元（已还廉悦宇20万元）；2016年3月15日，李某20借到廉悦宇20万元。2017年7月17日，廉悦宇借到谢某450万元；2018年1月26日，廉悦宇借到谢某420万元。审计报告显示差额8.337115万元。） 173.被害人耿某陈述：他听说把钱放在廉悦宇那比较稳当，利息还高。他共借给廉悦宇80万元，月息3分。他全部都是现金给廉悦宇的。廉悦宇仅支付了他16个月利息，合计45.6万元。（附：耿某提供的廉悦宇借条，载明：2016年4月20日，廉悦宇借到耿某60万元；2017年12月25日，廉悦宇借到耿某20万元。） 174.被害人张某19陈述：2018年5月25日，廉悦宇说她办个旅游公司，需要几百万。当天他就打到廉悦宇建行卡130万元，另70万又分三笔打给她的，月息3分。现在她一分钱也没有给他。（附：张某19提供的廉悦宇借条、不动产证复印件二张、银行流水，载明：2018年5月25日，廉悦宇借到张某19200万元。2018年5月25日，张某19农行卡（尾号3872）转给廉悦宇卡（尾号3969）130万元；2018年5月29日，转给廉悦宇卡（尾号4043）10万元。国泰路西侧晶宫国泰城7号楼104、204范某6所有，抵押登记日期：2018年5月25日至2018年11月25日。审计报告报告显示差额200万元。） 175.被害人王某23陈述：她听她表嫂曹艳说廉悦宇做生意用钱，利息高。2016年1月20日，她转给范某8的银行卡40万元。2017年12月28日，她又转给范某860万元。廉悦宇写的借条，都是范某8给她的，月息2分。范某8把每月利息都通过银行直接转给她，总计利息284000元。她的本金没要回来。（附：王某23提供的廉悦宇借条，载明：2016年1月20日，廉悦宇借到王建平40万元；2017年12月28日，廉悦宇借到王盼盼60万元。） 176.被害人宫某2陈述：她听说把钱放在廉悦宇那儿，利息高。2017年9月21日，她给廉悦宇10万元现金，廉悦宇给她写一张借条。2017年11月29日，她又给廉悦宇25万现金，廉悦宇同样给她写一张借条，月息3分，共获得利息2.1万元。她的本金没拿回来。（附：宫某2提供的廉悦宇借条，载明：2017年9月21日，廉悦宇借到宫某210万元；2017年11月29日，廉悦宇借到宫某225万元。） 177.被害人魏某4陈述：2017年4月份，她给廉悦宇10万元现金。2017年8月23日，她借给廉悦宇150万元，月息3分。2018年5月16日，她借给廉悦宇60万元，月息3分。她通过她的中行和农行的卡转给廉悦宇中行卡上，廉悦宇给她打二张借条。廉悦宇说她做生意用钱，她就把钱借给她用了。廉悦宇没有归还她本金。廉悦宇共给她结了7个月利息31.5万元。（附：魏某4提供的廉悦宇借条，载明：2017年8月23日，廉悦宇借到魏某4150万元；2018年5月16日，廉悦宇借到魏某460万元。上述合计210万元。审计报告显示本金195.5万元，利息96万元，差额99.5万元。） 178.被害人李某7陈述：廉悦宇说她开酒庄需要用钱，还说她开一个古玩店，月息3分。2015年11月23日，她给廉悦宇现金30万元。2016年2月25日，她给廉悦宇现金20万元。廉悦宇给她打的有借条，共结利息42万元。（附：李某7提供的廉悦宇借条，载明：2015年11月23日，廉悦宇借到李某730万元；2016年2月25日，廉悦宇借到李某720万元。） 179.被害人韩某2陈述：她通过她丈夫徐华邦借给廉悦宇30万元。2015年12月26日，她借给廉悦宇20万元，月息3分。2016年5月23日，她借给廉悦宇10万元，月息3分。20万元是通过银行转账，剩下的10万元给的是现金。廉悦宇给她打了两个借条，是她丈夫徐华邦的名字。廉悦宇共支付她20个月利息，合计12万元。（附：韩某2提供的廉悦宇借条，载明：2015年12月26日，廉悦宇借到徐华邦20万元；2016年5月23日，廉悦宇借到徐华邦10万元。） 180.被害人李某16陈述：廉悦宇说她开个酒行需要用钱。2015年1月21日，她借给廉悦宇30万元，月息3分。她给廉悦宇的是现金，廉悦宇给她打借条了。廉悦宇支付她36个月利息，合计27万元。（附：李某16提供的廉悦宇借条，载明：2015年1月21日，廉悦宇借到李某1630万元。） 181.被害人马某2陈述：2015年至2018年，她共借给廉悦宇103万元，月息3分。她给的都是现金。廉悦宇没还她本金。她认可廉悦宇给她18万元的利息。（附：借条捌张、银行流水壹张，载明：2015年10月16日，廉悦宇借马某210万元（注已结2017年12月16日）；2017年2月19日，廉悦宇借马某210万元（注已结2017年12月19日10个月3万）；2016年2月21日，廉悦宇借马某220万元（注已结2017年12月21日6万）；2017年3月13日，廉悦宇借马某216万元（注已结12月13日9个月4.32万）；2018年1月20日，廉悦宇借马某220万元；2018年2月6日，廉悦宇借马某211万元；2017年6月4日，廉悦宇借马文华6万元（注已结2017年12月4日6个月1.08万）；2018年1月24日，廉悦宇借马文华10万元。2018年1月24日，李洪坤（马文华丈夫）借10万现金；2018年2月6日，李洪坤借11万现金。） 182.被害人陈某7陈述：廉悦宇说她做生意急用钱，月息3分。2016年1月2日，她给廉悦宇现金10万元。2017年9月10日，她给廉悦宇现金10万元。这两笔钱共结利息10.8万元，但本金没要回来。（附：陈某7提供的廉悦宇借条，载明：2016年1月2日，廉悦宇借到陈某710万元；2017年9月10日，廉悦宇借到陈某710万元。） 183.被害人韩某3陈述：廉悦宇讲她投资旅游公司，急需用钱，问她可有钱，月息3分。2017年12月20日，她转给廉悦宇10万元，廉悦宇给她写了一张借条。这笔钱共结利息12000元，本金没有要回来。（附：韩某3提供的廉悦宇借条，载明：2017年12月20日，廉悦宇借到韩某310万元。审计报告显示差额10万元。） 184.被害人王某24陈述：廉悦宇说她做酒生意需要钱，利息2分。2017年6月13日，他借给廉悦宇22万元。他总计得到利息52800元。他们之间基本是现金交易。（附：王某24提供的廉悦宇借条，载明：2017年6月13日，廉悦宇借到王某2422万元。） 185.被害人王某25陈述：2015年廉悦宇说她做酒生意需要钱，跟她借钱。2016年廉悦宇说高庙养老院有她的股份。2018年廉悦宇说她在云南有一个旅游公司和老年公寓需要钱，又跟她借钱。目前她的借条总额635万元。她总共得到利息100多万元。她不会银行转账，刚开始时她给廉悦宇现金，后来小孩帮她银行转账给廉悦宇。（附：王某25提供的廉悦宇借条，载明：2015年2月19日，廉悦宇借到王某2540万元；2015年2月26日，廉悦宇借到王某2595万元；2015年3月16日，廉悦宇借到王某2530万元；2015年4月10日，廉悦宇借到王某2595万元；2016年5月19日，廉悦宇借到王某2545万元；2016年9月23日，廉悦宇借到王某2540万元；2016年11月14日，廉悦宇借到王某2530万元；2017年1月4日，廉悦宇借到王某2550万元；2017年9月1日，廉悦宇借到王某2570万元；2017年10月3日，廉悦宇借到王某2540万元；2018年2月10日，廉悦宇借到王某2550万元；2018年4月12日，廉悦宇借到王某2550万元。上述合计635万元。） （185-1）被害人李某17陈述（王某25妻子）：她妻子王某252018年农历10月21日去世了。她提供的廉悦宇给出具的635万元的借条，有现金、银行转账，现金具体多少她弄不清。通过银行流水，她认可廉悦宇还欠他262.6万元。 186.被害人武某2陈述：他妻子李某5看别人在廉悦宇那存钱给的利息高，廉悦宇也多次讲家里有钱放她那儿，利息3分，按月结息。后他多次通过转账或现金借给廉悦宇450万元。廉悦宇给他利息35万元左右。（附：武某2提供的廉悦宇借条、银行转账清单，载明：2017年12月11日，廉悦宇借到李某5100万元；2018年5月7日，廉悦宇借到李某5300万元；2018年5月28日，廉悦宇借到李某550万元。上述合计450万元。2017年9月27日，李某5农行卡（尾号0576）转给廉悦宇（尾号1475）100万元；2017年12月11日，李某5农行卡（尾号0576）转给廉悦宇（尾号1475）95万元；2018年4月19日，李某5农行卡（尾号0576）转给廉悦宇（尾号1475）33万元；2018年5月7日，李某5农行卡（尾号0576）转给廉悦宇（尾号3969）20万元；2018年5月28日，李某5农行卡（尾号0576）转给廉悦宇（尾号1475）48万元。合计296万元。审计报告显示存入1578.84万元，差额175.49万元。） 187.被害人吴某6陈述：廉悦宇跟她亲家说可有闲钱放她那，她给利息。她亲家说钱放廉悦宇那比较稳当。2017年4月8日，她转给廉悦宇60万元，月息3分。目前，廉悦宇没有归还她本金，仅支付她13个月利息，合计23.4万元。（附：吴某6提供的廉悦宇借条、银行转账凭证，载明：2017年4月8日，廉悦宇借到吴某660万元。2017年4月14日，吴彦红建行卡（尾号4583）转给廉悦宇（尾号8302）60万元。审计报告显示差额66.6万元。） 188.被害人高某9陈述：廉悦宇说她做生意用钱。2018年1月9日，她转给廉悦宇20万元，月息3分。目前，廉悦宇没有归还本金，结了6个月的利息，合计3万元。（附：高某9提供的廉悦宇借条、银行转账回执，载明：2017年4月8日，廉悦宇借到高某920万元。2018年1月10日，高某9（尾号8288）转给廉悦宇（尾号3969）20万元。审计报告显示差额17.6万元。） 189.被害人王某1陈述：廉悦宇说她做生意用钱。2018年1月6日，她转给廉悦宇40万元，月息3分。目前，廉悦宇没还本金，支付她5个月利息，合计6万元。（附：王某1提供的廉悦宇借条，载明：2018年1月6日，廉悦宇借到王某140万元。2018年1月6日，王某1工行卡（尾号0382）转给廉悦宇卡（尾号4040）40万元。审计报告显示差额40万元。） 190.被害人程某陈述：廉悦宇讲她和朋友做生意需要用钱，3分利息。2017年7月份至2018年4月份，她先后四次放廉悦宇那60万元，其中20万元现金，其他都是转款。廉悦宇共给她结利息114000元。（附：程某提供的廉悦宇借条，载明：2017年7月16日，廉悦宇借到程某10万元；2017年9月14日，廉悦宇借到程某20万元；2017年9月16日，廉悦宇借到程某20万元；2018年4月16日，廉悦宇借到程某10万元。上述合计60万元。审计报告显示存入136.56万元，差额17.9万元。） 191.被害人蒋某3陈述：廉悦宇说她做生意需要用钱。他通过银行转账借给廉悦宇120万元，月息3分。目前，廉悦宇没有归还他本金，结19个月利息，合计46.5万元。（附：蒋某3提供的廉悦宇借条，载明：2016年9月16日，廉悦宇借到蒋某335万元；2016年11月16日，廉悦宇借到蒋某350万元；2018年3月14日，廉悦宇借到蒋某3120万元。上述合计120万元。审计报告显示差额109.85万元。） 192.被害人阮某陈述：廉悦宇说她需要资金周转。她通过银行转账借给廉悦宇60万元。廉悦宇给她打两张借条，一张是她的名字，一张是她母亲乔某的名字。目前，廉悦宇没有归还她本金，结了7个月的利息，合计6.3万元。（附：阮某提供的廉悦宇借条，载明：2017年9月14日，廉悦宇借到乔某30万元；2017年10月18日，廉悦宇借到阮某30万元。审计报告显示返还7.2万元。） 193.被害人石某3陈述：廉悦宇说资金周转，需要用钱。他通过银行转账借给廉悦宇40万元，月息3分。目前，廉悦宇没有归还他本金，结了18个月利息，合计15万元。（附：石某3提供的廉悦宇借条，载明：2016年10月24日，廉悦宇借到石某320万元；2017年9月16日，廉悦宇借到石某320万元。审计报告显示差额32.8万元。） 194.被害人韩某4陈述：他听说钱放在廉悦宇那比较稳当，一月结一次利息。2017年12月1日，他转给廉悦宇40万元，月息3分。目前，廉悦宇没有归还他本金，结了9个月利息，合计9万元。（附：韩某4提供的廉悦宇借条、银行转账回执，载明：2017年12月1日，廉悦宇借到韩某4（与韩艳华为同一人）40万元。2017年12月5日，韩某4农行卡（尾号7177）转给廉悦宇卡（尾号3969）19.4万元；2017年10月26日，韩某4ＰＯＳ机消费20万。审计报告显示存入19.4万元。） 195.被害人高某10陈述：廉悦宇说她的酒行投资需要用钱。她借给廉悦宇现金103万元，月息3分。目前，廉悦宇没有归还她本金，结了48个月利息，合计71.01万元。（附：高某10提供的廉悦宇借条，载明：2016年1月11日，廉悦宇借到高某1010万元；2016年3月20日，廉悦宇借到高某1015万元；2014年8月8日，廉悦宇借到高某1015万元；2016年8月23日，廉悦宇借到高某1010万元；2016年8月26日，廉悦宇借到高某1013万元；2016年9月21日，廉悦宇借到高某1020万元；2014年12月12日，廉悦宇借到高某1010万元；2016年12月14日，廉悦宇借到高某1010万元。上述总计103万元。） 196.被害人邱某1陈述：廉悦宇说她有点事急用钱。2016年6月27日，她转给廉悦宇20万元，月息3分。目前，廉悦宇没有归还她本金，支付利息大概7万元。邱某2向廉悦宇借款90万元是她担保的，没有利息，当时这笔钱打到她的账户上。目前，这笔钱没有归还廉悦宇。（附：借条、转账单，载明：2016年6月27日，廉悦宇借到邱某120万元。） 197.被害人廉某3陈述：2017年12月份，她通过银行转账给廉悦宇20万元。后来廉悦宇还给她10万元，廉悦宇就重新给她打了一张10万元的借条，月息3分。目前，廉悦宇还欠她10万元的本金。廉悦宇共支付给她3万元的利息。（附：借条壹张，载明：2018年5月5日，廉悦宇借到廉某310万元。审计报告显示本金18万元，利息13万元，差额5万元。） 198.被害人孙某8陈述：2018年2月2日，她借廉悦宇50万元，打到她儿子魏军账户上了，她没有给廉悦宇打借条。廉悦宇欠她90万元，她借廉悦宇50万元，所以说廉悦宇欠她40万元。（附：孙某8提供的廉悦宇出具的借条，载明：2018年5月1日、5月7日，廉悦宇借到孙某880万元、10万元。） （198-1）廉悦宇供述与辩解：她还欠孙某840万元。因为之前她从孙某8儿子魏军那借过钱，后来没有还给魏军，从孙某8那某把钱扣掉，就相当于现在她还欠孙某840万元本金。 199.被害人魏某5陈述：2017年7月31日，他通过别人介绍借给廉悦宇40万元，约定利息2.5分。他通过银行转账的方式给她的。目前，廉悦宇支付给他10万元利息。廉悦宇还欠他本金30万元。（附：魏某5提供的借条、中国农业银行转账回单，载明：2017年7月31日，廉悦宇借到魏某540万元用于家庭投资，月息2.5%，每月结息一次。2017年11月29日，魏某5转给廉悦宇40万元。审计报告显示差额40万元。） 200.被害人姜某陈述：2018年2月20日，他借给廉悦宇13万元，月息3分。他通过银行转账3万元，现金10万元。廉悦宇给他打的有借条，现在廉悦宇没有给过他利息。（借条壹张，载明：2018年2月20日，廉悦宇借到姜某13万元。审计报告显示返还5万元。） 201.被害人徐某6陈述:廉悦宇说她做生意需要资金，问他可有闲钱。两三天后，他就给廉悦宇转账50万元，约定利息2.5分。廉悦宇共计支付了7.5万元利息。（附：借条、网银转账记录，载明：2017年11月29日，廉悦宇借到徐某650万元用于家庭投资，月息2.5%，每月结息一次。2017年11月29日，徐某6转给廉悦宇35万元、15万元，共计50万元。审计报告显示差额50万元。） 202.被害人徐某7陈述：廉悦宇开始都是以做生意为由，让她借钱给她用，并让她找别人借钱给她用。她们说好月息3分，利息两月一结。她的利息结到2018年4月份。2017年5月4日，她以她丈夫项心亮的名字给廉悦宇10万元。2017年6月25日，她以徐玉侠的名字借给廉悦宇5万元。后她以自己名义借给廉悦宇50万元。上述7笔合计65万元，她都是现金给廉悦宇的，廉悦宇给她写的有借条，月息3分，合计结了42.75万元的利息。（附：借条七张，载明：2017年6月4日，廉悦宇借到项心亮10万元；2016年6月25日，廉悦宇借到徐玉侠5万元；2015年12月21日，廉悦宇借到徐某710万元；2016年12月12日，廉悦宇借到徐某715万元；2016年1月8日，廉悦宇借到徐某710万元；2017年8月12日，廉悦宇借到徐某710万元；2017年10月10日，廉悦宇借到徐某75万元。上述合计65万元。） 203.被害人王某6陈述：范某8主动找田丽说他嫂子廉悦宇那用钱，利息比银行高。2017年6月25日，她弟媳田丽打给范某825万元，利息2分，每月5000元利息，可能用了9个月5.4万元（注：系计算错误，应该是4.5万元）利息。2018年5月4日，她主动找到范某8给他打过去20万元，范某8给她一张廉悦宇打给她的20万元借条，2分利息，用了一个月利息4000元。她和田丽45万元的本金，廉悦宇至今都没有还。（附：借条贰张，载明：2017年6月25日，廉悦宇借田丽25万；2018年5月4日，廉悦宇借王海燕20万。） 204.被害人王某26陈述：他在民政局门口当保安。2018年3月初左右，廉悦宇到保安室跟他说，她生意上需要钱用几天，让他把钱放她那。他就筹了20万元的现金拿到门岗室给廉悦宇，廉悦宇给他打了一张借条。2018年4月13日，他筹了51万元现金给廉悦宇。（附：借条贰张，载明：2018年3月2日，廉悦宇借王某2620万；2018年4月13日，廉悦宇借王某2651万。） 205.被害人朱某2陈述：2015年她和廉悦宇之间相互借钱急用，没有约定利息。2015年11月份至2016年1月份，她累计转给廉悦宇60万元，廉悦宇给她打了60万元的借条，月息3分，获得约3万元利息。2017年2月20日，她把利息1.8万元加8.2万元本金又转给廉悦宇，廉悦宇给她打了一张70万元的借条。2017年3月24日，她把利息2.1万元加上27.9万元本金转给廉悦宇，廉悦宇给她打了100万元的借条。2017年7月6日，她把6万元利息加上14万元本金转给廉悦宇，廉悦宇给她打了120万元的借条，这14万元包含廉悦宇给她的利息大约2万元。2017年9月29日，她又把廉悦宇给她打的7.2万元和3.6万元的利息共计10.8万元中抽出10万转给廉悦宇，廉悦宇给她打了130万元的借条。2017年11月4日左右，她又把利息3.9万元和本金26.1万元共计30万元转给廉悦宇，廉悦宇打了一张160万元的借条。2018年5月4日，她把廉悦宇给她的9.6万元利息又凑了0.4万元打给廉悦宇，廉悦宇又给她打了170万元的借条。另外廉悦宇还给她打了17.6万元的利息。她在廉悦宇那本金大约130万元，得到利息大约54万元。借款基本上都是通过银行转账，小部分是现金。（附：借条壹张、朱某2建行交易明细，载明：2018年5月4日，廉悦宇借朱某2170万元。2017年6月-2018年12月18日，廉悦宇和朱某2的银行交易情况。审计报告显示本金203.8万元，利息133.4万元，差额70.4万元。） 206.被害人曹某4证言：廉悦宇通过亲戚给她说做生意要用钱，问她有没有钱。后她多次共借给廉悦宇200万元。前三次的70万元她都是现金给廉悦宇的。后三次的130万元她都是通过她丈夫吴兵的银行卡转账给廉悦宇的。她共获得利息50万元左右。（附：借条陆张，载明：2015年2月27日，廉悦宇借曹某430万元；2015年6月12日，廉悦宇借曹某430万元；2016年1月6日，廉悦宇借曹某410万元；2016年8月26日，廉悦宇借曹某450万元；2017年7月24日，廉悦宇借曹某430万元；2017年10月17日，廉悦宇借曹某450万元。上述合计200万。） 207.被害人曹某5陈述：他听说有些人把钱放在廉悦宇那，利息比银行高。2015年7月10日，他借给廉悦宇10万元现金，月息2分，共得到利息6.8万元。2016年8月26日，他转给廉悦宇80万元，月息2分，共得利息19.2万。同时，廉悦宇又还给他本金30万元，剩下50万元还在廉悦宇那。2018年5月26日，他又得到利息11万元。2017年10月25日，他又带着现金交给廉悦宇，她给他打了10万元的借条，利息2分。2018年5月26日，共得利息1.4万元。他从廉悦宇那得到利息38.4万元，廉悦宇还欠他本金70万元，这70万元本金利不包含利息。（附：借条叁张，载明：2015年7月10日，廉悦宇借曹某510万元；2016年8月26日，廉悦宇借曹某580万元；2017年10月25日，廉悦宇借曹某510万元。审计报告显示差额47.6万元。） 208.被害人黄某2陈述：她看人家都往廉悦宇那儿存钱，利息高。2017年9月份，她转给廉悦宇10万元。2017年12月7日，她转给廉悦宇13.05万元，加上利息1.95万元。2017年12月7日，廉悦宇写了一张25万元的借条。2018年3月份，她要回来15万元，现在廉悦宇欠她本金10万元。她借给廉悦宇本金23.05万元，得到利息1.95万元。（附：借条壹张，载明：2017年12月7日，廉悦宇借黄某225万元。） 209.被害人高某11陈述：2018年2月13日，她通过她儿子王子昆的中行账户转给廉悦宇29.1万元。廉悦宇给她打了一张30万元的借条，月息3分。之后廉悦宇又给她打了一笔9000元的利息。2018年4月30日，她借给廉悦宇现金19万元，廉悦宇给她打了一张20万元的借条，后来廉悦宇给了她5000元的利息。她总共借给廉悦宇本金48.1万元，她得到利息1.4万元。（附：借条贰张，中行、建行、农业银行的流水，收条壹张，载明：2018年2月12日，廉悦宇借高某1130万元；2018年4月30日，廉悦宇借高某1120万元。2018年2月13日，王子昆转给廉悦宇29.1万元；2018年4月30日，高某11账户取现10万元；张艳华账户取现8.22万元。2018年4月30日，高某11收到张艳华房租9万元。） 210.被害人曹某6陈述：他听他姐夫范某8说钱放在廉悦宇那稳当，利息高。他共分五次借给廉悦宇140万元，月息2分。目前，廉悦宇共支付给他利息22万元，加上本金8万元，廉悦宇还欠他110万元。（附：借条五张、邮政银行交易明细，载明：2016年10月6日，廉悦宇借到曹某640万元；2017年4月11日，廉悦宇借到曹某630万元；2017年7月26日，廉悦宇借到曹某640万元；2017年10月11日，廉悦宇借到曹某620万元；2018年2月26日，廉悦宇借到曹某610万元。） （四）被告人廉悦宇供述与辩解：她借人家钱还不上来，人家都堵住她家门口不让她走，所以她来投案。2012年她给她老表王某29担保向别人借钱，结果王某29还不上了，她借钱替他还的。为了还钱，她开始借钱做生意。2014年开始，她都是以3分利息吸收资金，她再拿这部分钱放给担保公司，担保公司给3.5分或4分利息，她赚利差。后来一部分钱担保公司的钱要不上来了，她吸收别人的钱还得付利息，她只能再向社会上其他人借钱，还给之前借钱人的利息。她给别人的利息都是3分，按月结息，有的是现金，有的是银行转账。2018年4月份，她确实没钱了，也就没有付利息了。她向别人借钱的理由是开酒行，进果酒、啤酒，生意不好，一个月盈利一两千元，不挣钱。她说过准备到岳西投资建一个养老院，还没有做。她给别人做过过桥业务，具体给谁做的她记不清了。这几年她总共向别人借过多少钱她也记不清了，她没记过账，都是别人拿着钱放她这，她就给别人写一张借条。她的名字的银行卡有中行、建行、农行、农商行、邮政储蓄银行、工行各一张，她的所有银行卡内都没有钱了。她经营这几年生意没有挣到钱，都是用后来人的存款还以前存款的利息。陈明洁借她50万元，只还她10万元。艾某借她100万元，只还两个月利息。金燕借她50万元。李某25借她70万元，找不到人了。苏静借她30万元。王子海借她25万元。宋某1借她24万元。宋某2借她42万元。李某20借她20万元。张颠颠借她40万元，还了20万元。吴纪中借她15万元。吴纪中妻子刘美玲借她5万元，加一起是20万元。桑士敏借她10万元。张某21借她5万元。李某21借她5万元。王某29（又名随兰春）借她100多万元。李青彬借她26万元。其他的她暂时想不起来了。她认识一部分借款人,但她不知道吸收多少存款。她估计借款有几千万元。其他的借款人都是她认识的人带过来的朋友，或者朋友介绍过来的。她和别人借钱的时候，就说用于投资酒行，有时候说用于投资养老院，有时候还说用于放贷给别人赚取高息。她投资酒行100万左右，养老院没有投资。她没有在云南投资玉石厂或在其他地方投资矿石厂。她欠韩某1800多万元，欠李某25应该是400万元，欠张某13175万元，其他记不清了，以借条为准。也有她还过一部分本金，但借条没有换。她在国泰城全款买两套房子160万元。她在民政局家属院还有两套房子。她在海南海口市政府旁边，按揭购买了远大购物广场1号公寓2105室，共支付28.5万多首付，是以她儿子范某6的名字买的。她使用了她丈夫范某5的工资卡。2018年5、6月份，她都是用房子抵押向别人借钱，大约1000多万元，她都还给王某16、崔某，还有其他人了。因为后来要钱的人多了，她也没有办法了，她把好多钱还给他们了，但条子都没抽回来。范某6上大学期间，她出钱给范某6购买了一辆白色大众轿车。她和范某6购买过平安保险，但都是一两千元的，是理财的，其他没有了。目前她没有能力偿还受害人的钱了。她借的钱没有藏匿，大部分都用于支付利息了，最低的月息3分，高的月息4分或5分。 以上证据均经庭审举证、质证，查证属实，除被告人部分辩解外，证据之间能够相互印证，本院予以确认。 针对被告人廉悦宇及其辩护人关于廉悦宇主观上不具有非法占有他人集资款的故意，客观上无使用诈骗方法骗取他人集资款的行为，依法不构成集资诈骗罪的辩解理由和辩护意见，经查，廉悦宇虚构投资酒行、银行过桥、投资养老院等生意，以此为幌子，以高额利息为诱饵，非法集资数亿元，廉悦宇仅将少数集资款用于投资经营，将大部分资金用于偿还高利贷和支付之前借款利息，并大肆购买房产等投资消费，廉悦宇明知自己不可能正常偿还集资款，虚构事实，通过欺骗手段大肆向他人集资，非法占有主观故意明显。客观上廉悦宇向他人大量借款，用于个人消费及其他用途，而不能归还被害人，造成被害人经济损失上亿余元，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，依法构成集资诈骗罪。因此，该节辩解理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。 针对辩护人关于廉悦宇向亲朋好友借款，未进行公开宣传，吸存对象特定，并打有借条，属于民间借贷，依法不构成犯罪的辩护意见，经查，民间借贷是出借人与借款人之间，在国家金融体系之外，在特定人群或企业之间基于信任关系，以借贷等方式暂时改变资金所有权的行为，它是与正规金融相对应的，并以个体信用为基础，民间借贷是民间资本的一种投资渠道，具有非金融性。廉悦宇将自己向社会吸收资金的意愿，通过亲戚、朋友向外散播，让更多的人获得该信息，以达到在社会上吸收资金的目的，符合“口口相传”的特征，属于向社会公开宣传；廉悦宇借款的对象一部分为亲戚、朋友，另一部分则是通过他们介绍给廉悦宇进行投资的人，上述人员并非廉悦宇生意上的伙伴，亦非出于友情帮助，而是受廉悦宇许诺的高额利息吸引才予以借款，属于社会不特定公众，无论廉悦宇是否出具借条，均改变不了非法吸存的本质和非法占有的目的。廉悦宇的行为具备融资的“非法性”、“公开性”、“利诱性”和“社会性”，其又具有非法占有的目的，符合集资诈骗罪的构成要件，而非民间借贷，依法构成集资诈骗罪。因此，该节辩护意见不能成立，本院不予采纳。 针对被告人廉悦宇关于起诉指控数额有误，实际涉案本金应该是几千万元和其辩护人关于起诉指控金额和人数均不明确，申请对涉案金额进行司法会计鉴定的辩解理由和辩护意见，经查，太和县公安局已委托太和县和泰会计师事务所对廉悦宇等人的银行账户交易明细进行了专项审计，依据该专项审计报告，结合借条、集资参与人陈述，并依据有利于被告人原则，本院综合认定集资诈骗数额为1.1亿余元，被告人及其辩护人并未提供太和县和泰会计师事务所涉嫌违法鉴定的相关证据或线索，申请重新鉴定于法无据，该审计报告依法应当作为认定案件事实的依据。因此，该节辩解理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。 针对辩护人关于廉悦宇主动投案，如实供述，依法构成自首的辩护意见，经查，廉悦宇主动投案，但未能如实供述自己的主要犯罪事实，依法不能构成自首。因此，该节辩护意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为：被告人廉悦宇以非法占有为目的，使用诈骗方法集资人民币1.1亿余元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控集资诈骗金额1.3亿余元有误，实际集资诈骗金额1.1亿余元，本院予以纠正。据此，根据廉悦宇的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条第一款、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）、（二）项、第三款、第五条之规定，判决如下： 一、被告人廉悦宇犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 二、对查封在案位于太和县镜湖西路“国建红郡”Ｇ3-702房产、太和县镜湖东路“富民家园”Ｂ5楼107号门面房、太和县国泰路西侧晶宫国泰城7号楼104户和204户房产、太和县镜湖中路北侧0032幢108号房产、海口市秀英区长海大道6号远大购物广场1＃楼21层2105房产依法予以没收，对扣押在案皖Ｋ×××××一汽大众轿车一辆依法予以没收，依法处置后返还各被害人，不足部分继续予以追缴，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  李志军 审判员  王远东 审判员  王 刚 二〇一九年十月二十一日 法官助理张雷 书记员顾海龙 附：本案相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。 在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假逃避，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉及集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。