江苏省南京市浦口区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）苏0111民初9386号 原告：王玉莲，女，1960年2月3日生，汉族，住浙江省新昌县。 委托诉讼代理人：朱建鎏，浙江浙联律师事务所律师。 被告：江苏布鲁克斯资产管理有限公司，住所地在江苏省南京市浦口区星甸街道金桥南路**。 法定代表人：孙之楷。 委托诉讼代理人：曹燕，江苏三法（江北新区）律师事务所律师。 被告:江苏鼎利实业有限公司，住所地，住所地在江苏省南京市秦淮区中山南路**南京中心**iv> 法定代表人：柴学荣。 委托诉讼代理人：李娟，江苏创比亚律师事务所律师。 被告：鼎利集团有限公司，住所地在北京市，住所地在北京市朝阳区金台西路******2005 法定代表人：柴学荣。 委托诉讼代理人：李娟，江苏创比亚律师事务所律师。 被告：柴学荣，女，汉族，1985年9月21日生，住江苏省南京市雨花台区。 原告王玉莲与被告江苏布鲁克斯资产管理有限公司（下称布鲁克斯公司）、江苏鼎利实业有限公司（下称鼎利实业公司）、鼎利集团有限公司（下称鼎利集团公司）、柴学荣基金合同（担保）纠纷一案，本院于2018年12月7日立案受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告王玉莲的委托诉讼代理人朱建鎏、被告布鲁克斯公司的委托诉讼代理人曹燕、被告鼎利实业公司及鼎利集团公司的委托诉讼代理人李娟到庭参加诉讼；被告柴学荣经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告王玉莲向本院提出诉讼请求：1、被告布鲁克斯公司归还原告投资本金200万元及投资收益18.3万元（投资收益以未回购投资本金为计算，按年化9%计算，自2017年4月26日起计算至2018年4月27日）；2、被告布鲁克斯公司支付逾期收益134800.25元（按年化9%计算，以未支付的回购本金及投资收益合计218.3万元为基数，自2018年4月28日起计算至2018年12月31日，实际计算至被告还清全部投资款止）；3、被告鼎利实业公司、鼎利集团公司、柴学荣对上述款项承担连带偿还责任；4、本案诉讼费、保全费、担保费由被告承担。事实与理由：2017年4月26日，原告认购布鲁克斯天银私募基金份额200万元，该项目基金管理人是布鲁克斯公司，双方约定存续期限12个月，预期收益为年化9%，鼎利实业公司到期回购布鲁克斯公司持有的股权收益权，鼎利集团公司、柴学荣为鼎利实业公司回购义务提供连带责任担保。2018年4月27日，该项目到期，布鲁克斯公司未按约兑付本金200万元及投资收益18.3万元。2018年4月，鼎利实业公司、鼎利集团公司、柴学荣出具情况说明，承诺于2018年10月底前付清全部本息。截至起诉时，各被告未支付任何款项。 被告布鲁克斯公司辩称，布鲁克斯公司与原告签订的基金合同因不能备案提前终止，原告无权要求在案涉基金尚未清算时进行兑付，原告要求返还本息没有合同依据；布鲁克斯公司因新政策原因不能通过备案，在中信证券协调下更换管理人为江苏仟汇基金管理有限公司（下称仟汇公司），公示信息显示布鲁克斯天银私募基金管理人为仟汇公司，原告诉布鲁克斯公司主体不适格、对象错误；原告购买了中高风险的基金产品，现要求兑付本息更没有法律依据；请求法庭判决驳回原告的诉讼请求。 被告鼎利实业公司、鼎利集团公司辩称，答辩意见与布鲁克斯公司意见一致。鼎利实业公司、鼎利集团公司不应当承担连带赔偿责任。 被告柴学荣在法定期限内未作答辩。 本案当事人对如下事实没有争议，本院予以确认： 2017年4月，布鲁克斯天银私募基金说明书显示，布鲁克斯公司是该基金管理人，基金托管人为中信证券股份有限公司（下称中信证券公司），该说明书内容载明，本基金主要通过收益权转让方式，由基金管理人与鼎利实业公司签订“徐州铜山农村商业银行股份有限公司收益权转让与回购合同”，受让鼎利实业公司持有5%股权（3500万股）的收益权，投资基金闲置时可投资于银行存款、货币市场基金，风险控制包括但不限于：1、鼎利实业公司与基金管理人签署的收益权转让与回购合同，并将持有的股权质押给基金管理人，2、鼎利集团公司、柴学荣为鼎利实业公司的回购义务提供连带责任担保。本基金项下的资金由管理人按基金合同的约定以自己的名义进行集合管理、运用、处分，具体内容详见基金合同的约定。基金存续期内不作收益分配，在存续期满后一次性将投资本金和收益分配给基金份额持有人，基金终止时基金资产净值足以足额支付各期A类、B类份额的投资本金及按业绩比较基准的投资收益时，按各期A类、B类份额的投资本金及投资收益分配，如经过分配仍有可供分配的剩余现金财产提取100%作为基金管理人业绩报酬。鼎利实业公司与基金管理人签署了收益权转让与回购合同，鼎利实业公司承诺到期回购基金管理人持有的股权收益权，鼎利集团公司、柴学荣为鼎利实业公司的回购义务提供连带责任担保。管理人因违背基金文件的规定、管理、运用、处分基金财产不当，导致基金财产损失的，由管理人自有财产赔偿，管理人自有财产不足赔偿时由投资者自担。本基金存续期限为本基金成立之日起18个月。 2017年4月26日，原告与布鲁克斯公司签订基金合同，约定基金委托人即原告承诺首次认购200万元基金份额，募集期内资金使用基金行政服务机构的基金销售代理归集专用账户，开户银行为中信银行北京瑞城中心支行，账号为31×××55（下称尾号1055），账户名称为布鲁克斯天银私募基金募集专户。基金管理人应当将基金募集期间客户的认购资金存入基金的注册登记机构开立的资金清算专用账户，在基金募集行为结束前，任何机构和个人不得动用。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉原则管理和运用基金财产，但不保证认购资金本金不受损失，也不保证盈利及最低收益。基金管理人依据基金合同的约定管理和运用基金财产所产生的风险由基金财产及投资者承担。基金的备案，符合基金成立条件的，由基金管理人自募金募集完毕后20个工作日内向基金业协会申请办理基金备案手续，若基金备案失败，基金合同提前终止并按合同约定的基金清算程序进行清算，本基金在基金业协会完成备案后方可进行投资运作，不能满足基金成立条件的，基金管理人应当以其固有财产承担因募集行为产生的债务和费用，在募集期限届满后30个工作日内返还委托人已缴纳的款项并加计银行利息。布鲁克斯公司作为基金管理人的义务为：1、履行基金管理人登记和办理基金的备案手续；2、按诚实信用、勤勉尽责原则履行受托人义务，管理和运用基金财产；3、除依据法律法规或合同约定外，不得委托第三人运作基金财产；4、按照约定接受委托人监督。本基金信息披露义务人为基金管理人，基金管理人向委托人提供报告、发送通知均可通过信函、电话或传真、电子邮件或手机短信、网站通知等至少一种方式，基金管理人通过本机构、基金行政服务机构或销售机构的网站或金融监管部门指定媒体向基金委托人提供定期报告、临时报告、本基金运作的重要通知，在基金管理人发布相关信息三个工作日内视为将相关信息送达基金委托人。除合同另有约定外，经全体基金委托人、基金管理人、基金托管人协商一致后，可对本合同内容进行变更，基金管理人应当及时将基金合同变更的具体内容和生效时间告知基金委托人，并根据基金业协会要求向基金业协会报告，基金管理人通过本合同约定的方式之一通知基金委托人，即视为履行了告知义务。基金管理人需自基金合同终止事由发生之日起15个工作日内发起基金清算程序。如基金管理人违约给基金资产造成损失的，应由违约方就直接损失进行赔偿。合同载明原告的通讯地址。 2017年4月26日，原告与布鲁克斯公司签订补充合同，约定基于基金合同形成补充合同，本基金存续期限为自基金成立之日起18个月，基金成立满12个月融资方可履行收益权回购义务提前结束本基金。 2017年4月26日，原告向布鲁克斯天银私募基金募集专户（尾号1055）转入200万元，布鲁克斯公司向原告出具认购确认书，确认布鲁克斯公司作为布鲁克斯天银私募基金受托人，已收到200万元，原告认购的布鲁克斯天银私募基金已于2017年4月26日起息，持有该资管计划存续期限约为12个月，预期收益9%年化，该计划到期日为2018年4月27日。 因布鲁克斯公司基金管理人不符合基金备案要求，2017年5月12日至6月8日，布鲁克斯公司经办人与中信证券经办人发生邮件往来，主要内容为，布鲁克斯公司因管理人牌照不符合要求（证券类）无法在基金协会备案，现产品已募集1400万元，唯一办法就是更换管理人，故请教中信证券经办人，是否可以平移更换管理人，不改变其他条款、账户不变，最关键不要清盘给客户退款，是否可以签一个四方协议解决问题。中信证券经办人发送更换管理人补充协议附件，答复称协议可以参考附件，但是更换后再备案协会是否认可，建议管理人与协会沟通。布鲁克斯公司在庭审中提供了空白的更换管理人补充协议（即四方协议），原告未在更换管理人补充协议上签字。2017年6月2日，布鲁克斯天银私募基金（编号ＳＴ5671）通过备案，基金管理人名称为仟汇公司，托管人为中信证券公司。该基金最后更新时间为2017年6月2日。2017年6月9日，仟汇公司发出划款指令，指令将布鲁克斯天银私募基金410万元从中国工商银行北京燕莎支行（户名中信证券股份有限公司布鲁克斯天银私募基金，账号02×××92）划入鼎利实业公司在民生银行建邺支行账户（账号69×××40）。 2018年3月16日，中国证券投资基金业协会根据建立失联（异常）私募机构公示制度的通知，确认仟汇公司处于失联（异常）状态，异常原因为，未按要求进行产品更新或重大事项更新累计2次以上，未按要求按时提交经审计的年度财务报告。 2018年4月，被告鼎利实业公司、鼎利集团公司、柴学荣出具关于布鲁克斯私募基金产品到期情况说明，称针对该产品管理人已提前向融资方鼎利实业公司提出到期付款通知，目前鼎利实业公司承诺产品本息将不超过2018年10月底前全部付清，存续期内投资收益参考合同收益，鼎利集团公司、柴学荣为此次支付提供连带责任担保。 2019年8月12日，中国证券投资基金业协会向本院出具关于布鲁克斯天银私募基金备案相关情况说明和光盘视频资料，情况说明称布鲁克斯天银私募基金于2017年6月2日在协会备案，产品编码为ST5671，涉及投资者5人次（均为自然人），净资产规模约为910万元。光盘视频所载主要内容中未显示原告签字同意更换管理人。 经本院释明是否追加仟汇公司为本案共同被告，基金托管人为本案第三人，原告坚持不追加仟汇公司为本案共同被告、基金托管人为第三人，并承担法律后果。 上述事实，亦有原告提供的布鲁克斯天银私募基金之说明书（原件）、布鲁克斯天银私募基金基金合同、补充合同（原件）、转账记录凭证（截屏打印件）、认购确认书（原件）、关于布鲁克斯私募基金产品的到期情况说明（原件），被告布鲁克斯公司提供的私募基金业协会公示信息2份、布鲁克斯公司与中信证券往来邮件6份、电子服务平台使用协议1份、托管网银服务协会及附件1份，托管产品上架申请及附件，划款指令1份，以及当事人陈述为证。 本院认为，原告与布鲁克斯公司签订基金合同，以私募基金形式定向投资鼎利实业公司在徐州铜山农村商业银行股份有限公司持有5%股权的收益权，鼎利集团公司、柴学荣为鼎利实业公司的回购义务提供连带责任担保。后鼎利实业公司承诺支付本息、收益、鼎利集团公司、柴学荣提供连带责任担保，按合同和承诺约定的主体、内容可确定，本案应当适用《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》及相关规定。 鼎利实业公司作为本案基金特定投资对象，书面承诺期限内付款，鼎利集团公司、柴学荣为鼎利实业公司提供连带责任担保，鼎利实业公司逾期未履行承诺，鼎利集团公司、柴学荣逾期亦未履行连带清偿责任，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条的规定，原告有权要求鼎利实业公司承担本案基金本息、收益的支付义务，有权要求鼎利集团公司、柴学荣承担连带清偿责任。故鼎利实业公司、鼎利集团公司关于不承担责任的观点本院不予采信。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，私募基金是指私募基金管理人以非公开方式向特定投资者（合格投资者）募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。依照中国证券投资基金业协会关于发布《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的通知规定，私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。登记申请材料不完备或不符合规定的，私募基金管理人应当根据基金业协会的要求及时补正。申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别，如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同等基本信息。依照《中华人民共和国证券投资基金法》第四条规定，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。第九条规定，基金管理人管理、运用基金财产，基金服务机构从事基金服务活动，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，第九十四条规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。 结合本案基金合同中对私募基金管理人职责和义务的约定，私募基金管理人的核心职责和义务是按照合同约定和法律规定为投资者实现投资收益，此外还应当严格遵守相关法规对私募基金管理人及其他从业人员提出的相应规范性要求，包括但不限于以下职责和义务：1、遵循自愿、公平、诚实信用的原则，恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务；2、按约定运用基金资产投资并管理基金资产；3、及时足额向基金持有人支付基金收益；4、编制报告并公告，并向监管部门报告；5、如实披露信息；6、履行基金管理人登记和办理基金的备案手续；7、按诚实信用、勤勉尽责原则履行受托人义务，管理和运用基金财产；8、除依据法律法规或合同约定外，不得委托第三人运作基金财产。依照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定和本案基金合同的约定，基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额、按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权、对基金管理人损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同、决定更换基金管理人职权。本案中，布鲁克斯公司通过基金合同私募基金后，因其管理人牌照不符合要求（证券类）无法在基金协会备案，未按约定和法律规定完成备案登记，违反合同约定和《中华人民共和国证券投资基金法》第九十四条的规定，构成违约。备案失败后，布鲁克斯公司根据基金合同约定，应当提前终止合同并按合同约定的基金清算程序进行清算，但布鲁克斯公司未按约履行并通知原告，未遵循自愿、公平、诚实信用、谨慎勤勉原则，违反基金合同约定和《中华人民共和国合同法》第六十条的规定，构成违约。布鲁克斯公司未按约提前终止合同，采取更换管理人方式变更合同主体应当依照《中华人民共和国合同法》第七十七条、第三百九十九条、第四百条和《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，与原告协商一致，并依照备案规定提供真实、完整变更材料，否则因此违约给基金资产造成损失的，应由管理人作为违约方就直接损失进行赔偿。但布鲁克斯公司在未与原告协商一致并取得原告有效签字证据情况下，即与仟汇公司办理更换管理人手续，且其目的是“最关键不要清盘给客户退款”，损害原告合法权益，违反公平和诚实信用原则，构成违约。关于备案失败、更换管理人权限的通知义务，布鲁克斯公司作为基金合同主体，在不能履行合同义务并更换合同主体时，应当依照基金合同中关于重大变更须协商一致的约定（双方在基金合同中约定，除合同另有约定外，经全体基金委托人、基金管理人、基金托管人协商一致后，可对本合同内容进行变更），以及证券投资基金法、合同法规定，基于基金合同主体的特定性，布鲁克斯公司应当直接向特定投资者即原告履行通知义务并与其协商一致，当事人之间就变更管理人未协商一致，布鲁克斯公司未取得单方变更管理人的权限，仅在网站上公示不能作为其有权变更管理人和完全履行通知义务的依据。综上，依照《中华人民共和国证券投资基金法》第一百四十五条的规定，基金管理人在履行职责过程中，违反本法规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当依法承担赔偿责任。故布鲁克斯公司关于管理人对象错误、无权要求基金清算前兑付、不承担赔偿责任的观点无事实和法律依据，本院不予采信。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第七十七条、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国证券投资基金法》第一百四十五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条的规定，判决如下： 一、被告江苏鼎利实业有限公司自本判决生效之日起五日内支付给原告王玉莲投资本金200万元及收益款18.3万元，合计218.3万元；并自2018年4月28日起至其付清欠款时止按年利率9%计算支付利息损失； 二、被告鼎利集团有限公司对上述第一项确定的债务承担连带清偿责任，承担连带清偿责任后，有权向被告江苏鼎利实业有限公司追偿； 三、被告柴学荣对上述第一项确定的债务承担连带清偿责任，承担连带清偿责任后，有权向被告江苏鼎利实业有限公司追偿； 四、被告江苏布鲁克斯资产管理有限公司对上述第一项确定的债务承担赔偿责任。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费25342元，由被告江苏布鲁克斯资产管理有限公司、江苏鼎利实业有限公司、鼎利集团有限公司、柴学荣连带负担。 如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,上诉于江苏省南京市中级人民法院。根据《诉讼费用交纳办法》的规定，向江苏省南京市中级人民法院预交上诉案件受理费25342元。江苏省南京市中级人民法院开户行：中国工商银行南京市汉口路支行，账号：43×××18。 本判决生效后，当事人必须履行，一方当事人拒绝履行的，对方当事人可以按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十四条、第二百三十六条、第二百三十九的规定向本院申请执行。申请执行的期间为两年，从判决规定履行期间的最后一日起计算。 审 判 长  俞昌盛 人民陪审员  姚玉兰 人民陪审员  程惠波 二〇一九年十月十一日 书 记 员  徐 乔