文书内容江西省吉安市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣08刑初21号公诉机关江西省吉安市人民检察院。被告人郭新华，曾用名郭烈新，绰号“葫芦娃”，男，1987年6月30日出生于江西省遂川县，汉族，高中文化，个体户，户籍所在地江西省遂川县，家住江西省吉安市吉州区。2018年10月17日因涉嫌犯诈骗罪被吉安市公安局青原分局刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。辩护人丁科文，江西映山红律师事务所律师。江西省吉安市人民检察院以吉检刑诉﹝2019﹞17号起诉书指控被告人郭新华犯诈骗罪一案，于2019年7月29日向本院提起公诉。本院于8月6日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年8月26日在本院第二审判庭公开开庭审理了本案。吉安市人民检察院指派检察员肖某、检某出庭支持公诉，被告人郭新华及其辩护人丁科文到庭参加诉讼。现已审理终结。吉安市人民检察院指控，被告人郭新华为新余市晏通伟业建筑有限公司吉安分公司、江西贵煜建设有限公司吉安分公司、江西沃华建设工程公司吉安分公司、江西浙华建设工程股份有限公司吉安办事处、新余市兴达公路建设有限公司吉安分公司的负责人，负责上述公司在吉安地区的招投标业务。2015年6月份，郭新华开始在同村村民郭建莲（另案处理）处购买“地下六合彩”进行赌博。因赌博亏损，郭新华于2015年6月至2018年9月期间，以投标需缴纳保证金为由向被害人徐某、龚某1、戴某、蒋某等人陆续借款，并支付一至三分的利息。郭新华借款后并没有将钱用于缴纳保证金而是一方面用于偿还债务及支付利息，另一方面继续下注“地下六合彩”赌博，最后无力偿还借款及利息。截至案发，被告人郭新华向徐某、龚某1、戴某、蒋某等18人诈骗钱款共计2634.42636万元人民币。具体情况如下：1.2018年4月至9月份期间，被告人郭新华以借钱缴纳投标保证金为由向彭某陆续借款37万元，至案发，共支付利息24150元，造成彭某损失34.585万元。2.2018年5月，因安福县工业园区配套医院建设项目招标，被害人康某借用郭新华代理的江西浙华建设工程股份有限公司资质用于投标并中标。为支付该项目的合同履约保证金，康某于2018年6月至9月陆续向郭新华转账155万元。郭新华收到款项后，并未转给浙华公司缴纳履约保证金，而是用于购买地下六合彩赌博。同时，郭新华向浙华公司经理张某2谎称康某无力支付保证金，希望浙华公司垫付，并由康某支付利息。张某2听后同意并代为垫付了该项目履约保证金。3.2018年3月至9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向王某1陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠王某1本金80万元，共支付利息13.585万元，造成王某1损失66.415万元。4.2016年9月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向王某2陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠王某2本金90万元，共支付利息7.86万元，造成王某2损失82.14万元。5.2016年12月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向廖某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠廖某本金55万元，共支付利息4.75万，造成廖某损失50.25万元。6.2016年初至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向洪某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠洪某本金48万元，共支付利息25.185万元，造成洪某损失22.815万元。7.2017年12月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向邱某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠邱某本金158万元，共支付利息18.59万，造成邱某损失139.41万元。8.2015年7月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证为由向周某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠周某本金310万元，共支付利息约110万，造成周某损失200万元。9.2016年4月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向蒋某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠蒋某本金257万元，共支付利息42.319万元，造成蒋某损失214.681万元。10.2017年4月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向戴某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠戴某本金311万元，共支付利息30.54214元，造成戴某损失280.45786万元。11.2017年3月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向熊某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠熊某本金19万元，共支付利息2.74万元，造成熊某损失16.26万元。12.2016年底至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向龚某1陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠龚某1本金280万元，共支付利息67.31万元，造成龚某1损失212.69万元。13.2017年7月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向徐某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠徐某本金200万元，共支付利息23.6万，造成徐某损失176.4万元。14.2015年6月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向习某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠习某本金189.6万元，共支付利息16.26万元，造成邱某损失173.34万元。15.2016年3月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向何某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠何某本金150万元，共支付利息12.23万，造成何某损失137.77万元。16.2017年7月至2018年9月期间，被告人郭新华以投标还差保证金为由通过妻子黄某向周边朋友借钱用于周转，黄某在此期间先后以借钱打保证金并支付利息的方式向张某1、邓某1、郎某借款。至案发，尚欠张某1本金689万元，共支付利息142.9375万元，尚欠邓某1本金98万元，共支付利息11.85万，尚欠郎某本金40万元，造成张某1、邓某1、郎某损失共672.2125万元。针对上述指控，公诉人向法庭宣读、出示了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人以非法占有为目的，诈骗他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，提请依法判处。被告人郭新华对公诉机关的指控无异议，辩称其认罪、悔罪，请求法庭对其从轻处罚。辩护人丁科文提出的辩护意见是：一、被告人郭新华不构成诈骗罪，而构成非法吸收公众存款罪。理由如下：1.十八名被害人与郭新华是同行，资金拆借非常正常，与郭新华的资金往来均是以民间借贷方式，均是短期借款，极少部分人写了借条，大部分人没有写借条，郭新华支付的利息近600万元，符合民间借贷特点；２.郭新华在招投标行业领域内非法吸收公众存款，并承诺在一定期限内还本付息，构成非法吸收公众存款罪。二、被告人郭新华具有以下从轻量刑情节：１.具有自首情节，依法可从轻减轻处罚；2.五名借款数额较大的被害人出具了谅解书，被告人郭新华获得了部分被害人的谅解，可从轻处罚；３.当庭认罪，自愿认罪、悔罪，可从轻处罚；４.初犯、偶犯，人身危险性较小。经审理查明，被告人郭新华为新余市晏通伟业建筑有限公司吉安分公司、江西贵煜建设有限公司吉安分公司、江西沃华建设工程公司吉安分公司、江西浙华建设工程股份有限公司吉安办事处、新余市兴达公路建设有限公司吉安分公司的负责人，负责上述公司在吉安地区的招投标业务。2015年6月份，郭新华开始在同村村民郭建莲（另案处理）处购买“地下六合彩”进行赌博。因赌博亏损，郭新华于2015年6月至2018年9月期间，以招投标需缴纳保证金为由向被害人徐某、龚某1、戴某、蒋某等人陆续借款，并支付一至三分的利息。郭新华借款后并没有将钱用于缴纳保证金，而是用于偿还债务、支付利息和下注“地下六合彩”赌博，最后无力偿还借款及利息。截至案发，被告人郭新华诈骗徐某、龚某1、戴某、蒋某等十八名被害人2634.30136万元。2018年10月16日，被告人郭新华主动向吉安市公安局青原分局投案自首，如实交代了自己的犯罪事实。案发后，被害人邓某1、郎某、龚某1、周某对郭新华的行为表示谅解。⒈被害人彭某被骗的事实2018年4月至9月份期间，被告人郭新华以借钱缴纳投标保证金为由向彭某陆续借款37万元。至案发，共支付利息24150元，造成彭某损失34.585万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：彭某是我老乡，2018年4月份时，我叫她放钱到我这里作为投标保证金，我付一分五月息，她听后同意了。2018年4月8日，她转了25万元给我，之后我将这25万元赌博输掉了，但是我每个月会支付利息3750元给她；6月份时，我又没有钱用了，于是又以同样的方式向她借钱，她又借给我12万元。我总共借了她37万元，从2018年7月份至9月份，每月付息5500万元，总共付息2.415万元。我借的钱一部分用于还给别人，另一部分用于赌博。⑵被害人彭某的陈述，证明：我与郭新华都是遂川县人，还带了一点亲戚关系。郭新华在吉安招投标，投标项目经常需要打保证金，郭新华会向别人借钱投标并支付利息。2018年4月份郭新华向我借款，我同意了，约定月结一分五利息。我通过手机银行转了两次钱到他的建设银行账号上，第一次是2018年4月6日转了25万元，第二次是2018年6月15日转了12万元，两次一共37万，都没有写借条。郭新华收钱的银行账号是62×××01，我转钱的账号是中国农业银行6228482318445048576。郭新华按时给我结算2.415万元利息。目前郭新华还差我37万元本金，我和郭新华没其他经济债务纠纷。⑶被告人郭新华银行卡、被害人彭某银行卡交易明细，证明：郭新华向彭某借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、彭某陈述一致。⒉被害人康某被骗的事实2018年5月，因安福县工业园区配套医院建设项目招标，被害人康某借用郭新华代理的江西浙华建设工程股份有限公司资质用于投标并中标。为支付该项目的合同履约保证金，康某于2018年6月至9月陆续向郭新华转账155万元。郭新华收到款项后，并未转给浙华公司缴纳履约保证金，而是用于购买地下六合彩赌博。同时，郭新华向江西浙华建设工程股份有限公司经理张某2谎称康某无力支付保证金，希望公司垫付，并由康某支付利息。张某2听后同意并代为垫付了该项目履约保证金。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：我在2018年5月通过朋友介绍认识康某，康某借我代理的江西浙华建设工程股份有限公司的资质在安福县投标一个项目并中标，按行规他支付了5200元佣金给我。收到了中标通知书，要支付总工程款的10%即160万元作为合同履约金，正常程序是由康某将钱给我，我交给总公司，然后总公司再将钱转至业主账户中。我骗康某要他支付合同履约保证金，康某分别在2018年6月15日转了32万元，6月24日转了18万元后又转了50万元，7月份转了50万元共150万元至我建设银行卡上，还差10万元，我就骗康某说我帮他垫付，实际上我并没有垫付。2018年9月11日，我打电话给康某说我投标还差保证金，要他将我垫付的10万元转给我，但康某只转了5万，即康某一共转了155万元给我，但这些钱我没有交给总公司，而是一部分用于还给别人，另一部分用于赌博。我另一边又骗总公司说康某没这么多钱，希望公司垫付合同履约金，由康某支付利息，总公司张某2同意并先垫付了合同履约金。⑵被害人康某的陈述，证明：2018年5月我借郭新华代理的江西浙华建设工程股份有限公司的资质在安福县中标一个项目，按行规支付了5200元佣金给他。收到中标通知书后应支付160万元作为履约金，我在2018年6月15日转了32万元，6月24日转了18万元和50万元，7月份转了50万元共计转了150万元给郭新华，还差10万元，郭新华说帮我垫付。2018年9月11日，郭新华打电话要我将他垫付的10万元还给他，我转了5万。我一共转了155万元给郭新华，后来发现他并没有将履约金打给公司，项目履约金是公司垫付的，工程也没有给我做好。⑶证人张某2的证言，证明：我是江西浙华建设工程公司经理。2017年12月8日，郭新华与公司签订了代理合同，任公司在吉安地区负责人，负责吉安市以及辖区县里的招投标业务，郭新华每年付公司管理费用5万元，保证金4万。我是新余市兴达公路建设有限公司的代理，每年的管理费用是3万，我跟郭新华合作，郭新华想用兴达公司竞标，我就公司的名义开标书给郭新华，郭新华每年付一半的管理费用给公司。郭新华以这两家公司的名义竞标，每次都让公司垫资投标保证金，支付1分至2分的利息。投标结束后，没有中标的话，当地的公共资源交易中在10天至30天内将投标保证金返还给公司。郭新华用这两个公司去参与竞标吉安很多项目，中过安福一个项目，遂川两个项目。郭新华给这两个公司的利息就是通过他名下的建行卡62×××72和62×××01转账给我的银行卡62×××18里。郭新华总共转给我495.9336万元，我总共转回给郭新华404.514万元，即郭新华支付竞标保证金的利息费、开标费、投标资料相关费共914296元，郭新华现在还拖欠我们公司利息费五六万元。⑷被告人郭新华银行卡、被害人康某银行卡交易明细，证明：康某向郭新华转款的数额，与被告人郭新华供述、被害人康某的陈述一致。⒊被害人王某1被骗的事实2018年3月至9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向王某1陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠王某1本金80万元，共支付利息13.585万元，造成王某1损失66.415万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：我和王某1大约在2014年相识，我们都会做招投标，他知道我手上代理好多家公司，对我比较信任。2018年开始，我偶尔会问他借钱交纳保证金，约定二分息。之前的借款我都会及时归还本金并支付利息。2018年9月20日，我打电话给王某1，谎称公司要投标峡江县会仙路康养慢行绿道工程，需要保证金，但是手头上钱不够，需要向他借90万元，王某1同意了，但回复我只有80万元。后王某1转了80万元到我的建设银行账户，这80万元用于偿还别人的欠款和六合彩赌博花光了。我在2018年总共支付了13.585万元利息给王某1。⑵被害人王某1的陈述，证明：2018年9月20日，郭新华以投标峡江县会仙路康养慢行绿道工程需要保证金为由向我借90万元，我当时手上只有80万元，就转了80万元给他，该款郭新华至今未还给我。2018年3月至9月期间，郭新华总共给我转了13.585万元利息。⑶被告人郭新华银行卡、被害人王某1银行卡交易明细，证明：郭新华向王某1借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、被害人王某1的陈述一致。⒋被害人王某2被骗的事实2016年9月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向王某2陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠王某2本金90万元，共支付利息7.86万元，造成王某2损失82.14万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：2017年年初我通过朋友介绍认识了王某2，王某2也会做招投标，并接工程自己做。私底下我和王某2偶尔会聚在一起吃饭和打麻将。2018年9月19日，我打电话给王某2说想投标峡江县一个项目，向他借90万元保证金，王某2同意了，约定利息一分，并转账90万元到我的建行卡上。2018年9月30日，王某2知道公共资源交易中心已经将钱退还，要我还钱，我说马上国庆节了，公司的会计不在，要等到国庆之后才能退，王某2听我这么一讲也没有多问，后面也没有急着催我还钱，到现在我还差王某290万元未归还。我骗王某2的90万元钱并没有用于投标交保证金，而是被我用于偿还别人的欠款。王某2从我这里总共获得利息7.86万元。⑵被害人王某2的陈述，证明：我是江西立凡实业发展有限公司的法人代表，会做招投标，接一些工程来做。2016年左右，因为业务方面的缘故，我认识了同行郭新华，他偶尔会向我借钱交保证金。2018年9月19日，郭新华打我电话说他公司想投标吉安市峡江县会仙路慢行绿道工程，但是还差一家公司的保证金，向我借90万元。我在吉安公共资源交易中心进行了查询，确有这样一个项目要招标，因为和郭新华是朋友关系，也知道保证金是公对公，没有中标的话会退还，就同意以一分的利息借90万元给他。2018年9月30日，我知道公共资源交易中心已经将钱退还，就让郭新华还钱，郭新华跟我说马上国庆节了，公司的会计不在，让我等过完国庆再找他退钱，我当时没有多想就同意了。2018年10月8日，我发现郭新华跑路了，人也找不到了。目前郭新华差90万元保证金未退还给我，利息没有结算，也没有打借条。2017年至2018年期间，郭新华向我借钱一共支付了7.86万元利息给我。我有两张建设银行的卡，卡号分别为：62×××28、62×××16，其中基本上全部是用尾号8428的卡将保证金的钱打给郭新华，郭新华有三个其本人户名建设银行的卡，分别为：62×××01、62×××72、62×××79。⑶被告人郭新华银行卡、被害人王某2银行卡交易明细，证实郭新华向王某2借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、被害人王某2的陈述一致。⒌被害人廖某被骗的事实2016年12月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向廖某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠廖某本金55万元，共支付利息4.75万，造成廖某草损失50.25万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：廖某是新余晏通伟业建设公司有限公司的出纳。2016年我代理他所在的公司，与公司签订了合同，是公司吉安办事处的负责人，每年交8万元的管理费。因做招投标业务的缘故，我和廖某熟悉后向她借钱缴纳保证金，约定二分五的利息，之前我每次借款都会及时归还并支付利息。2018年3月21日之前，我还欠廖某13万元，2018年3月21日，我以缴纳保证金的名义向廖某借钱，当天她就将手头的20万元转账到我的建设银行账户上，后来我给她出具了一张借条，借条写的时间是2018年3月20日。2018年4月20日和2018年7月30日，我又以同样的方式向廖某分别借了5万元和25万元，并于2018年8月10日还了25万元给她。2018年9月26日，我又向廖某借15万元，但是我记得在2018年7月20日的时候，廖某又转了2万元给我，目的是我之前欠她的13万元加上这2万元刚好15万元凑成一个整数，现在我还欠廖某55万元未归还。我总共支付过4.75万元利息给廖某。⑵被害人廖某的陈述，证明：我是新余晏通伟业建筑有限公司的出纳，郭新华是在2016年4月份的时候和晏通伟业公司签订合同，成为公司吉安分公司办事处负责人，负责公司吉安地区各县区的招投标项目，每年管理费8万元。我和郭新华认识后，他会问我借钱缴纳保证金，然后给我按照借款数额的2.5%作为利息。之前每次借款都会及时归还，并且支付利息。2018年3月21日之前，他还欠我13万元，2018年3月21日，郭新华对我说他要以其他几个公司名义去投标，不够钱，向我借钱，我同意了，但只有20万元，他说可以，于是当天我将20万元转到了郭新华的账户，后来他和我签订了一个借款合同，时间落的是2018年3月20日。2018年4月20日和2018年7月30日郭新华以投标保证金不够为由，向我借了5万元和25万元，2018年8月10日还了25万元。2018年9月26日，郭新华以缺钱交投标保证金为由，向我借15万元，我于当日将15万元转至他账户。我一共转了65万元给郭新华，但是其中25万元已经还给我了，再加上他之前欠我的13万元，和在2018年7月20日我为了让他欠我的钱凑齐整数，又借给他2万元，他总共还欠我55万元。我一共才从郭新华那里得到了利息4.75万元。我手中只有2018年3月20日签订的33万元借款合同。郭新华成为分公司负责人后，在吉安以新余晏通伟业建筑有限公司的名义去参与竞标，参与过吉安很多项目投标，中过7、8个竞标项目，每次公司帮他垫付保证金，郭新华都要支付给公司垫付保证金的利息，每次利息都是一分五，我清算了一下大概有七、八十万的利息。⑶书证借款合同，证明：被告人郭新华于2018年3月20日向廖某借款33万元。⑷被告人郭新华银行卡、被害人廖某银行卡交易明细，证明：郭新华向廖某借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、被害人廖某的陈述一致。⒍被害人洪某被骗的事实2016年初至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向洪某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠洪某本金48万元，共支付利息25.31万元，造成洪某损失22.69万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：我和洪某是2014年认识的，原是天创公司同事。2018年7月16日，我打电话给洪某说要投标万安县2018年棚户区改造工程，想向她借钱缴纳保证金。后洪某转了50万元给我，我转回给她10万元，后来陆续还了她30万元，还差10万元没还。2018年9月29日，我又以需缴纳投标保证金为由向她借57万元，她答应借我38万元，并于当天将38万元转入我银行账户。目前我还欠洪某48万元未归还，从2017年至今洪某从这里获得了25.185万元利息。⑵被害人洪某的陈述，证明：2018年7月16日，郭新华以投标保证金不足为由向我借钱50万元，后归还40万元，还差10万元没还。2018年9月29日，郭新华又以需缴纳投标保证金为由向我借57万元，我借了38万元给他。目前他还欠我48万元未归还，我一共从郭新华那里因为打保证金获得利息24.11万元。⑶被告人郭新华银行卡、被害人洪某银行卡交易明细，证实郭新华向洪某借款和支付利息的数额，郭新华总共支付洪某利息25.31万元。郭新华供述2017年5月3日汇款45.675万元没有相应的银行交易记录予以证实，郭新华与洪某之间的本息计算以银行交易明细为准。⒎被害人邱某被骗的事实2017年12月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向邱某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠邱某本金158万元，共支付利息18.59万，造成邱某损失139.41万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：我和邱某在2017年认识的，我和她都会做招投标业务，故认识她后就向她借钱缴纳保证金，并按照借款数额的1%作为利息支付给她，之前每次借款都会及时归还并支付利息，这样多交往几次，邱某就对我比较信任，我只要跟她说还差保证金，她都会借钱给我。2018年8月23日，我跟邱某说还差150万元保证金，她当天就将150万元转入到我的银行账户中。我在2018年9月11日和9月29日分别归还了邱某50万元和80万元，另外支付了她2万元利息。2018年9月3日，我又打电话给邱某说要去投标遂川的一个项目，需要保证金60万元，她当天转了60万元给我。2018年9月11日，我又跟邱某说我要竞标安福一个项目，需要75万元保证金，她也答应了，并当天将75万元分成两笔（一笔50万元、一笔25万元）转账至我银行账户。这75万元钱中的35万元，我在2018天9月26日还给了她，并支付了7500元利息。2018年9月29日，我又联系邱某说我公司要去竞标遂川的一个项目，需要38万元，她听我说后于当天转了38万元到我的建设银行卡。目前，我总共还差邱某158万元未归还，已支付18.59万元利息给邱某。⑵被害人邱某的陈述，证明：2017年郭新华以投标缴纳保证金为由陆续向我借款，现尚欠我158万元未归还，我总共从郭新华这里获得了18.59万元利息。⑶被告人郭新华银行卡、被害人邱某银行卡交易明细，证明：郭新华向邱某借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、被害人洪某的陈述一致。⒏被害人周某被骗的事实2015年7月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向周某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠周某本金310万元，共支付利息约110万，造成周某损失200万元。2019年7月9日周某出具谅解书，对郭新华的行为予以谅解。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：2015年我认识了周某，和他关系非常好，他还将他青原区和济春天的房子给我办公用。我借他钱是陆陆续续借的，让他把钱长期放我这里然后我给他利息，他具体借了多少钱给我不记得了，期间有借有还，他总共从我这里获得了至少110万元的利息。我现在总共还差他310万元，这些钱都是被我赌博输掉了。⑵被害人周某的陈述，证明：我和郭新华是在2015年认识的，我们都做建设公司，都会做招投标。从2015年7月份开始，我借钱给郭新华缴纳保证金，按月结息，没有签订借款协议，也没有出具借条，我都是通过银行转账借钱给郭新华，我有两个账号，一个是江西农村商业银行账号62×××33，还有一个是建设银行6217002110002986239，郭新华接受汇款的是建设银行有三个账号：62×××01、62×××72、62×××79。2015年他向我借钱是月息3%，从借款给他至今，他一直欠我的本金，但是利息会按月支付，只有我催他很急的情况下，他会先还我部分本金。2018年7月，我怕他负担不起这么高的利息，主动将利息减到2%。现在郭新华还欠我310万本金，我大概从郭新华这里获得了110万元的利息。⑶被告人郭新华银行卡、被害人周某银行卡交易明细，证明：郭新华向周某借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、被害人周某的陈述一致。⑷谅解书，证明：2019年7月9日周某出具谅解书，对郭新华的行为予以谅解，恳请法院对郭新华从轻处罚。⒐被害人蒋某被骗的事实2016年4月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向蒋某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠蒋某本金257万元，共支付利息42.319万元，造成蒋某损失214.681万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：2018年8月1日我打电话给蒋某，以要竞标中国邮政储蓄银行股份有限公司吉安分行营用房建工程需要缴纳保证金70万为由向他借钱。他第二天转了20万元到我建行账户上。8月8日我说这个标保证金还要70万元，他当天给我转了40万元。2018年8月16日，我以投标吉安市建设大厦西侧地下停车场工程需要39万元保证金为再次向蒋某借款40万元，他当天将40万元转至我的账户。2018年8月28日上午，我以竞标永丰县永阳城保障性住房的项目需120万元投标保证金为由向他借款，当天他将120万元转至我账户。2018年8月29日上午，我又以竞标峡江县玉现路新建工程需要23万元为由向他借钱，他当天转了23万元到我账户。2018年9月21日上午我又以竞标永新县第二中学综合工程需14万元保证金为由向他借款，当天他给我转了14万元。我总共借了他257万元，他从我这里获得了42.319万元利息。⑵被害人蒋某的陈述，证明：我与郭新华在2015年左右认识的，因为招投标业务而熟悉，会相互借用保证金使用一段时间，熟悉以后，郭新华经常向我借钱缴纳纳投标保证金。2017年始，郭新华向我借的资金比较频繁，他每次打电话给我，以缴纳保证金的名义借钱，我每次都会同意借给他，同时会叫我们公司的财务工作人员登记具体缴纳保证金的工程标段。郭新华借了我的钱之后都会在20天左右就归还并支付1分的利息。2018年8月2日之前，郭新华还欠我大约100多万。2018年8月1日，郭新华给我打电话说要竞标中国邮政储蓄银行股份有限公司吉安分行营用房建工程，要借保证金70万，我当时手头只有20万，就在2018年8月2日转了20万元给他建行账户上。8月8日，郭新华打电话说又要借70万元，我当天给他转了40万元。在转钱之前，我查询了吉安政府网，看到郭新华说的竞标项目确实存在，所以就相信他。2018天8月16日上午，郭新华称要竞标吉安市建设大厦西侧地下停车场工程，需借39万元的保证金，约定1%的利息，为方便计算利息，向我借40万元。当天我将40万元转到他的账户中。2018年8月28日上午，郭新华称竞标永丰县永阳城保障性住房项目，要借120万元保证金，我将120万元转到了他的账户中。2018年8月29日上午，郭新华称要去竞标峡江玉仙路新建工程，要借23万元保证金，我将23万元转入他账户。2018年9月21日上午，郭新华又打电话说他要竞标永新县第二中学综合楼的项目，借14万保证金，我又给他的账户中转了14万元。因为他以前也向我借款缴纳保证金，但都会还，所以就完全相信他，这几次我只是自己登记了金额，没有签订借款合同。我一共被他骗了257万元，这部分借款的利息也未结算。2017年8月份以后到2018年9月份之间都是按照一分的利息结算，2016年4月份至2017年8月份之间是按照两分的利息结算，我一共从郭新华那里获得的利息为42.319万元。⑶被告人郭新华银行卡、被害人蒋某银行卡交易明细，证明：郭新华向蒋某借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、被害人周某的陈述一致。⒑被害人戴某被骗的事实2017年4月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向戴某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠戴某本金311万元，共支付利息30.54214元，造成戴某损失280.45786万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：2018年8月23日上午，我给戴某打电话说要竞标万安县2018年棚户区改造安置房项目，需要借保证金150万，他在2018年8月23日分三笔（110万、20万、20万）转账150万元到我建行账户上。8月29日，我打电话说要竞标峡江县玉仙路新建项目，想借保证金92万元，他说他只有85万能借给我，于是他在当天转了85万元给我的建设银行账户中；2018年8月30日上午，我又打电话对他说要竞标永丰县工业园经五路道路新建工程，向他借40万元保证金，他听后将40万元直接转到了我的账户中，这笔钱我在2018年9月5日还给他了，因为他催我还钱紧，说要急用，所以我就用借别人的钱还给了他。2018年9月29日上午，我以要去竞标遂川桃源景区旅游基础设施项目工程为由，向他借76万元保证金，他当天转了76万元给我。我总共借了戴某311万元，总共支付给他利息29.09214万元。这些钱我部分用于赌博，部分用于支付借别人钱的利息和还别人急用的钱。⑵被害人戴某的陈述，证明：我和郭新华是在2016年认识的，我们都是做建设公司的，都会做招投标，他是很多家公司的分公司的负责人，办公地点在青原区和济春天小区内。认识之后，他经常会问我借钱缴纳保证金，按借款数额的1%作为利息，之前每次借款都会及时归还，并且支付利息。2018年8月23日上午，郭新华打电话说要竞标万安县2018年棚户区改造安置房项目工程，需要借保证金要150万，我在2018年8月23日分三笔（一笔110万、一笔20万、一笔20万）转了150万元给他建行账户上。8月29日，郭新华说要竞标峡江县玉仙路新建项目，需要借92万保证金，我当时手头上只有85万，于当天将85万元转给了他的账户。2018年8月30日的，郭新华说他要竞标永丰县工业园经五路道路新建工程，要借40万元缴纳保证金，我将40万元转到了他的账户。这笔钱他在2018年9月5日和9月7日还给我了，并支付了4000元利息。2018年9月29日上午，郭新华说要竞标遂川桃源景区旅游基础设施项目，要借76万元保证金。我听后相信了他，转了76万元给他。他每次借我钱，我都会查询吉安市公共交易中心网站上看是否有这个项目招投标，每次都和他说的吻合，而且之前借钱都会归还，所以就完全相信他。我和他没有签订借款合同，我总共被骗311万。我是通过我中国建设银行账号55×××82转账给郭新华的中国建设银行卡，我每次转账都是同一张银行卡，账号：62×××01。我总共从他那里获得利息为29.09214万元。⑶被告人郭新华银行卡、被害人戴某银行卡交易明细，证明：郭新华向戴某借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、被害人戴某的陈述一致。⒒被害人熊某被骗的事实2017年3月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向熊某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠熊某本金19万元，共支付利息2.74万元，造成熊某损失16.26万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：我和熊某是在2017年认识的，他自己除开店做生意之外，也会做招投标工程方面的生意。2018年9月29日，我跟熊某打电话说要竞标遂川桃源景区旅游基础设施建设项目，向他借19万元保证金，熊某同意了，通过手机银行转了19万元给我建设银行尾号9001的卡上，当时我跟熊某约定的利息是一分的利息。2017年至2018年间，熊某一共从我这里获得利息2.74万元。熊某打给我的钱，我并没有用于投标交保证金，而是被我六合彩赌博输掉了。⑵被害人熊某的陈述，证明：我是在2017年左右的时候认识的郭新华，郭新华很早就在建筑行业里面搞招投标生意，我自己除了开店也会做点招投标工程方面的事情。招投标行内相互之间都会借钱打保证金，出借方收取利息。我在2017年开始的借钱给郭新华，2017年的本金和利息都已结清，没有拖欠。2018年9月29日，郭新华以竞标遂川县桃源景区项目为由向我借钱，我当天通过手机银行转了19万元他，约定按一分结算利息。但是去年过完年后，我一直联系不上他，后来听好多朋友讲郭新华已经失去联络跑路了，所以郭新华还差19万元及其利息未归还给我。我转账给郭新华的是中国建设银行的卡，账号为62×××72，郭新华收钱的账号有两张，都是建设银行，卡号分别为：62×××79、62×××01。郭新华没有出具欠条，2017年至2018年期间我一共在郭新华那里得利息共计2.74万元。⑶被害人熊某建设银行转账明细，证明：2018年9月29日熊某转账19万元给郭新华。⑷郭新华银行卡交易明细、被害人熊某银行卡交易明细，证明：郭新华向熊某借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、被害人熊某的陈述一致。⒓被害人龚某1被骗的事实2016年底至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向龚某1陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠龚某1本金280万元，共支付利息67.31万元，造成龚某1损失212.69万元。2019年7月，龚某1对郭新华的行为予以谅解。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：2018年8月16日左右，我给龚某1打电话说公司要竞标中国邮政储蓄银行股份有限公司吉安市分行营运用房建设工程，需39万元保证金，于是他就转了39万元到我的账户；2018年8月22日，我给他打电话说要竞标吉水县金滩新区吉杨大道西段新建工程，想向他借51万元缴纳投标保证金、竞标吉安市青原区中心城区停车场改造工程，需要借56万元投标保证金，后他一次性转给我106.44万元（扣除利息5600元）；2018年8月29日左右，我又给他打电话，说要竞标永丰县永阳城保障性住房工程，需要借钱缴纳保证金100万元，然后他将100万元转到了我的账户中；2018天9月11日左右，我给龚某1打电话说我公司竞标吉安县的一个项目，具体没有说哪个，我说这个项目要缴保证金80万元，但是他说最多帮我借到74万元，我同意了，于是他分两次（一次34万元、一次40万元）将74万元当天转到了我的账户中，2018年9月30日，我还给了40万元给他。我向龚某1共计借了大约280万元。从2017年至2018年8月期间，我总共支付龚某167.31万元利息。⑵被害人龚某1的陈述，证明：我和郭新华是几年的朋友，他从2016年底开始向借钱打保证金，每次按照1分至2分的利息支会给我。2018年我大概借了900多万元给郭新华用于投标，2018年8月份之前郭新华和我之间本金结算清楚了，还有些利息没有结算。2018年8月以后，郭新华陆陆续续以中国邮政储蓄银行吉安分公司运营用房建设工程、吉水县金滩新区吉杨达到二哥西边锻炼新建工程等项目需要缴纳投标保证金额为由向我借款，并答应给我2分的利息，我陆陆续续借给他280万元。后来郭新华在去年10月份的时候联系不上了，利息和本金都没有结算。我和郭新华交易的银行账号一起两个账号。郭新华的银行账号有三个，都是建设银行的卡，卡号分别为62×××01、62×××72、62×××79。郭新华没有写借条给我，都是口头约定。2018年8月份以前，郭新华都会守约将本金和利息与我结算，比较守信用，2018年8月份至9月份期间，郭新华突然就支撑不下去了跑路了。2018年10月份的时候，郭新华先是逃到了湖南衡阳，后来我做工作叫郭新华到公安机关投案自首，为了安全起见，在郭新华来公安机关投案自首之前，我就让郭新华打了一份借条给我。郭新华与我结算利息一般是将保证金的利息连同本金一起还给我或者我母亲的账户上，2017年至2018年8月份期间，郭新华共支付给我67.31万元利息。⑶被告人郭新华银行卡、被害人龚某1银行卡交易明细，证明：郭新华向龚某1借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、被害人龚某1的陈述一致。⑷谅解书，证明：2019年7月9日龚某1出具了谅解书，对郭新华的行为表示谅解，恳请法院对郭新华从轻处罚。⒔被害人徐某被骗的事实2017年7月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向徐某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠徐某本金200万元，共支付利息23.6万，造成徐某损失176.4万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：我跟徐某是在2015年认识的，他也是做建筑行业的，我们两个人都有公司，很熟悉。之前我以投标缴纳保证金为由向徐某借钱，都会结算利息和归还本金，但是在2018年9月份的时候，因为玩地下六合彩输了钱，为了有更多的资金在我手上运作和赌博，我就以投标缴纳保证金为由骗徐某借钱给我。2018年9月11日，我以吉安县怡心花园项目投标还差两家公司的保证金为由，向徐某借160万元。因为之前有一个项目的保证金还有50万元没有退给徐某，所以徐某将这50万元放在我这里，再借给了我80万元，是在2018年9月11日，分两笔转了79.5万元给我建设银行尾号9001账户上，扣除的5000元是我之前借他钱的利息，所以这次徐某实际上借了130万元给我。另外，徐某还在2018年8月30日打了三家公司的保证金60万元给我，一家公司的保证金是20万元，投标的项目为永丰县工业园经五路道路新建工程，开标的时间为8月31日；9月3日徐某借了13万元给我用于遂川桃源景区旅游基础设施建设项目三标段投标交保证金。2018年9月20日，徐某叫我还2018年8月31日及9月4日两个项目的保证金共73万元给他，我跟他说还想竞标峡江县会仙路康养慢性绿道工程，需要保证金90万元，徐某听了之后，就相信了我。当时，为了方便结算，我就把73万元中的尾数3万元转给了徐某，所以这70万元加上之前我未归还给他的130万元共计200万元，就是目前我欠徐某的钱。我在2017年至2018年期间，总共支付给徐某23.6万元利息。徐某借给我的钱，我主要是用于偿还别人的欠款。⑵被害人徐某的陈述，证明：我与郭新华2015年左右在业务会上认识，后来经常相互借用保证金使用一段时间。2018年始，郭新华向我借的资金比较频繁，均以借资金缴纳保证金的名义借钱，20天左右归还，但是他归还的时候经常不会把我借给他的钱全部归还给我，到2018年底郭新华累计还有200万元整没有归还。2018年9月12日吉安县怡心花园有个项目开标，但是他还差两家公司的保证金，一家公司的保证金需要80万元，郭新华向我借，之前郭新华还有一个项目的保证金50万元一直没有退给我，9月11日，我分了两笔共转了79.5万元给郭新华的一张尾号为9001的建设银行账户上，其中我扣除了之前50万元的利息费用5000元，所以在9月11日我转了130万元给郭新华。2018年8月30日，我还通过网上银行转账的方式借了永丰县工业园经五路道路新建工程项目三个公司的保证金共60万元给他，没有结算利息费用。9月3日借了13万元给他遂川桃源景区履行基础设施建设项目（一期）三标段缴纳保证金。9月20日，我让郭新华还8月31日及9月4日的这两个项目的保证金，但他说公司还想峡江县会仙路康养慢行绿道工程，要90万元，为了方便结算，郭新华就把73万元中的尾数3万元转给了我，这70万元加上之前未归还给的130万元，共计200万元，是郭新华欠我的本金总额。我从郭新华那里获得利息23.6万元。⑶被告人郭新华银行卡、被害人徐某银行卡交易明细，证实郭新华向徐某借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、被害人徐某的陈述一致。⒕被害人习某被骗的事实2015年6月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向习某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠习某本金189.6万元，共支付利息16.26万元，造成习某损失173.34万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：我与习某是2014年认识的，我们曾是江西天创建设有限公司的同事。之前我以投标差保证金向习某借过钱，且都会按时和他结算利息和归还本金，所以他对我非常信任，只要我跟他说公司投标还差保证金，他手头上有钱就会立马借给我。2018年5月16日，我打电话给习某说要竞标姬水仙枫江至永阳公路工程，还差保证金40万元，他当天就将40万转到我建设银行卡。2018年7月16日，我给习某打电话说，竞投吉安高新区凤凰园区凤凰八路一期建设项目，还差80万元的保证金，习某听后分两笔（一笔30万、一笔50万）转到我的建设银行卡。这笔80万元借款，我在2018年8月3日还给了他，并支付了4500元利息，50万元一直没有还。2018年7月31日，我又打电话给习某说投标吉安市青原城区东井冈综合提升改造工程，需借110万元保证金，他问之前借的80万元保证金是否退了，我就骗他说退了，钱在我这里，实际上我想让习某继续将这80万元放在我这里，后习某转了30万元给我，这次共借110万元。2018年8与28日，我又以竞标永阳城保障性住房的项目差20万元保证金为由向习某借钱，他扣除了4000元利息后将19.6万元于当天转到我的建设银行账户中。2018年9月14日，我跟习某说之前借给我的钱要竞标吉安市第三人民医院工程，他也同意了。2018年9月26日，我对习某说要竞标吉安县幸福家苑一期农机局安置工程，需借50万元保证金，他听后将50万元转到我建设银行卡。我以公司投标缴纳保证金的方式共向习某借钱219.6万元，中途还了30万元，我现在还差他189.6万元未归还。此外，我总共支付了16.26万元利息给习某。⑵被害人习某的陈述，证明：我以前和郭新华都是天创建设有限公司的同事，从2015年开始郭新华就从我这里借钱打保证金，到了2016年之后，郭新华离开公司单干，招投标业务较多，从我这里借钱打保证金的次数多了起来。郭新华总共向我借了219.6万元本金，中途归还了30万元本金给我，郭新华还差189.6万元未退给我。我通过统计自己银行交易流水，计算出郭新华总共支付过我16.26万元利息。⑶被告人郭新华银行卡、被害人习某银行卡交易明细，证实郭新华向习某借款和支付利息的数额。⒖被害人何某被骗的事实2016年3月至2018年9月期间，被告人郭新华以缴纳投标保证金为由向何某陆续借款并支付利息。至案发，郭新华仍欠何某本金150万元，共支付利息12.23万，造成何某损失137.77万元。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：我与何某是天创公司的同事，很早就认识。2018年8月16日，我以竞标峡江巴邱城北幼儿园工程需要保证金为由向何某借钱，由于当时我玩地下六合彩输的比较多，所以我就对他说有多少给我转多少，我给他利息，于是他就转了60万元给我；2018年8月20日，我以需要钱缴纳青原区公略路、坪田路综合提升改造项目保证金为由问他借了20万元；9月26日，我又以吉安县幸福家苑项目缴纳投标保证金为由向他借了70万元。我共借了他150万元，这些钱其中一部分我用于还给别人，另一部分赌博输了。从2016年至2018年9月期间，我总共向何某支付12.23万元利息。⑵被害人何某的陈述，证明：2018年8月份开始，郭新华以项目借保证金的方式向我借了150万元未归还。我从2016年开始借钱给郭新华缴纳保证金，总共有800多万元，郭新华会按照1分至2分的利息给我结算费用，2018年8月份之前的本金和利息都结算清楚了。2018年8月份始，郭新华陆续以峡江巴邱城北幼儿园项目、青原区城区公略路、坪田路综合提升改造工程、永丰县永阳城保障性住房、峡江巴邱城北小学校园建设项目、安福县一个项目（具体名称不详）、吉州工业园区发展大道（吉庆路-吉贤路）道路改造完善工程、峡江县会仙路康养慢性绿道工程、吉安县幸福家苑（一期，农机局安置点）项目需要资金为由向我借钱，并答应一分的利息，我陆续转了150万元给郭新华，但是郭新华在去年10月份跑路了，利息和本金都没有和我结算。我和郭新华交易的银行账号一起有两个账号，一个是我本人的，中国建设银行卡号62×××15，郭新华账号有三个，中国建设银行，卡号分别为62×××01、62×××72、62×××79。2016年至2018年9月份期间，郭新华共支付12.23万元利息。我和郭新华之间没有其他经济债务纠纷，郭新华向我借款都没有出具借条。⑶被告人郭新华银行卡、被害人何某银行卡交易明细，证实郭新华向何某借款和支付利息的数额，与被告人郭新华供述、被害人徐某的陈述一致。⒗被害人张某1、邓某1、郎某被骗的事实2017年7月至2018年9月期间被告人郭新华以投标还差保证金为由通过妻子黄某向周边朋友借钱用于周转，黄某在此期间先后以借钱打保证金并支付利息的方式向张某1、邓某1、郎某借款。至案发，尚欠张某1本金689万元，共支付利息142.9375万元，尚欠邓某1本金98万元，共支付利息11.85万，尚欠郎某本金40万元，造成张某1、邓某1、郎某损失共672.2125万元。2019年8月，邓某1、郎某出具谅解书，对郭新华的行为表示谅解。该事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：⑴被告人郭新华的供述和辩解，证明：我向我妻子黄某借了907万元，其中40万元是郎某的，689万元是张某1的，我给她出具了一张405万元的借条，98万元是邓某1的，我妻子黄某自己有80万元借给了我。黄某借别人的钱都是我跟她说我需要钱缴纳投标保证金，要她帮我去外面借的，其实我是骗了黄某，这些钱大部分用于地下六合彩赌博，其余的部分就是支付利息给借我钱的人或者将本金还给别人。我没有和黄某说过这些借款是用于赌博，借我钱的人不知道我拿钱是去赌博。⑵被害人的陈述：①郎某的陈述，证明：我于2018年9月14日借了40万元人民币给黄某，用于她老公郭新华投标。我与黄某以前在同一个公司上班，比较熟悉。2018年9月的一天，黄某打电话说他老公郭新华需要钱周转用于投标，需借半个月左右时间，百分之一的利息。我当时同意了，于2018年9月14日转账40万元整给黄某，没有打借条，但是我转账时备注了“借款”两个字。2018年10月初我听说郭新华失联了，10月9日我联系了黄某，确认了此事，就找黄某补了一张借条，借条上写了当初借款时的日期。我是通过建行网银将钱转给黄某的建行卡的，我的建行卡号是：62×××29，黄某的卡号是62×××49。②邓某1的陈述，证明：我认识郭新华及其前妻黄某，但是与黄某更熟，我知道郭新华是做招投标生意的，有一定的经济实力。我于2015年底开始借钱给黄某给他老公郭新华用于投标。黄某跟我借钱时说郭新华给我百分之一点五到百分之二的利息。从2015年底到2017年年底我借过好多次钱给黄某，每次借了又退退了又借，都会结算利息。后来我觉得这样退来退去麻烦，就把累计剩下的39万元放在郭新华那里，这样我可以多赚点利息。2018年8月份左右我分别转了25万、34万，共计59万给黄某，但没支付利息，至今尚欠98万元未归还。2018年10月8日，黄某打电话说郭新华失联了。我是通过建行卡：62×××94，转到黄某的建行卡：62×××49。我将钱借给黄某没有写过借条，利息1分至2分的利息也是口头约定，我借给他的钱也是从各个朋友手上借的。黄某转给我的利息有11.85万元。③张某1的陈述，证明：我被郭新华骗了689万，从2017年7月至2018年10月，获得他的利息142.9375万元。我先认识郭新华的妻子黄某，我们都是做建筑行业的，经常资金拆借，我经常借钱给黄某做保证金。黄小铃和郭新华结婚后，因郭新华也做建筑工程行业，他们还会向我借钱用于做保证金，每次都会付我利息。2017年4月份始郭新华和黄某陆续向我借了几个项目的保证金，共计405万元，后来因为项目上经常要交保证金，每次借了又退，退了又借，觉得这样麻烦，所以把这405万元转成了长期借款，每月给我2.5%的利息。2018年6、7月份开始，黄某微信联系我说要去竞标几个工程，保证金缺口较大，希望借钱并按市价支付利息给我，我在公司同事中凑了284万元转到黄某的建行账户上。2018年9月30日，我知道有几个工程的几笔保证金已经退出来了，打电话给黄某把保证金转给我，但是黄某说公司已经放假了，钱要过完国庆节才能退。2018年10月8日，黄某打电话给我，让我到她家里去，我到了她家后，她说郭新华已经失联了，后来我就来到了郭新华位于青原区和济春天小区的公司里，发现已经有很多债主在公司里了，我就听说郭新华把借来的钱全部用来赌博了，黄某是帮他老公郭新华借钱用于郭新华投标，黄某收到钱后就会把钱转给郭新华。黄某给我写过两张借条，第一张是2018年9月13日写的405万，第二张是郭新华失联后我让黄某补写了剩下的借条284万。第一笔405万都是我和我家人及朋友的钱，第二笔284万都是我和同事一起的钱。我是通过我的建行62×××33卡转到黄某的建行62×××49卡上。⑶证人黄某的证言，证明：我是郭新华的妻子，他从事招投标生意的，手上代理了五六家公司，公司投标缴纳保证金50万左右的标比较多，所以打保证金需要周转的资金比较多。我从2017年7月开始帮郭新华借款打保证金，他每次跟我说要投标某个项目，保证金不够，就让我去向我的朋友借钱，我多次向张某1、邓某1、郎某三个人借钱，利息1分至2.5分。我一共帮郭新华借了907万，其中689万是向张某1借的，有98万是向邓某1借的，有40万是向郎某借的，剩下的就是自己家里人包括自己的一些积蓄80万。郭新华跟我说都用来投标打保证金，有没有真正去打保证金，我不清楚。2018年10月郭新华逃跑后，我用他的身份证到银行将流水打印出来，发现这一两个月转了964万元给一个叫郭头生的人账号上，而且转账很有规律，每次都是晚上7点钟至8点钟之间，我猜想他有可能拿这些钱玩六合彩赌博输掉了。张某1转钱给我交易的银行账号一个建设银行卡，户名就是他的名字，卡号62×××33；邓某1转钱给我交易的银行账号建设银行的卡，户名就是他的名字，卡号62×××94，郎某转钱我交易的银行账号就是一个建设银行卡，户名就是他的名字，卡号为62×××29，然后我转回向他们借打保证金的钱及给他们的利息都是用的我自己名下的一张建行卡，卡号是62×××49。每次张某1、邓某1、郎某转给我的保证金我都转给了郭新华，郭新华的银行账号一起有三个，他这三个银行账号都是中国建设银行的卡，分别为：62×××01、62×××72、6227002112120266879，在2016年至2017年的时候他主要用的是62×××79这张卡，后来主要用的是62×××01，62×××72跟我资金往来。我帮郭新华向张某1、邓某1、郎某三个人借款基本上都没有写过借条，2018年9月份，因为张某1的钱有点多，我只是给张某1写过一张405万的借条，郭新华也签了名字，郭新华逃跑后我又补写了一张284万的借条给张某1。每次我帮郭新华向张某1、邓某1、郎某三个人借款打保证金后，他们都是将借款保证金通过网银转账给我，我再通过网银转账给郭新华，过了一些天后，郭新华就会陆续将保证金的全部或者部分本金和利息转给我，我再转给张某1、邓某1、郎某三个人。2017年7月份至2018年10月份期间，我一共转给张某1利息142.9375万元。2016年10月份至2018年9月份期间，我一共转给了邓某1利息费用11.85万元。我问郭新华有没有借别人的钱，他都说没有，出事后我才知道他向别人借了很多钱，我一直被蒙在鼓里。⑷借条，证明：郭新华以黄某的名义于2018年9月13日向张某1借款405万元，又于2018年10月9日向张某1借款284万元。⑸银行交易明细，证明：郭新华、黄某向张某1、邓某1、郎某借款往来情况。⑹谅解书两份，证明：2019年8月1日，郎某出具谅解书，对郭新华的行为予以谅解，恳请法院对郭新华从轻处罚；2019年8月10日，邓某1出具谅解书，对郭新华的行为予以谅解，恳请法院对郭新华从轻处罚。证明本案其他相关事实，还有以下经庭审举证、质证、认证的综合性证据予以证实：⒈书证：⑴协议书，证明：被告人郭新华与新余晏通伟业建设公司、江西贵煜建设公司、江西沃华建设公司、江西浙华建设公司、新余兴达建设公司等公司签订代理协议，成为上述公司在吉安市场负责人，代理招投标事宜。⑵归案情况说明，证明：2018年10月16日，被告人郭新华吉安市公安局青原分局刑警大队投案自首，主动交代自己的违法犯罪事实。⑶常住人口信息表，证明：被告人郭新华的出生日期、民族等基本身份信息情况。⒉证人证言⑴证人龚某2的证言，证明：我是江西省沃华建设工程公司的负责人，在吉安有分公司，郭新华是我吉安分公司的负责人，负责吉安市以及县里的招投标业务，其每年付公司管理费用5万元。郭新华以我公司的名义在吉安投标项目，他以我公司的名义去竞标，投标保证金都是我公司支付的，向我公司支付保证金1%的利息。投标结束后，若没有中标，当地的公共交易资源中心就会将钱在10天至30天原路返还给公司。合作以来，参与过很多项目，但郭新华没有中过标。⑵证人邓某2的证言，证明：我是江西省贵煜建设有限公司的负责人，郭新华于2017年9月和我公司签订合同，成为我公司吉安分公司负责人，负责吉安市各县区的招投标项目，郭新华每年支付7万元管理费用给公司。他以我公司的名义去竞标，公司帮他垫付项目投标保证金，他支付公司投标保证金1%的利息，公司将保证金转入当地的公共资源交易中心，投标结束后，没有中标的话，当地的公共交易资源中心在10天至30天内原路返还。合作以来，郭新华没有中过标。⑶证人郭头生的证言，证明：我是郭建莲的弟弟，郭建莲的妻子叫胡雨香，他有两个儿子一个女儿，郭建莲住在遂川县共裕村老房子里，现在不在家，我很久没有见他了，家里只有他老婆和小孩。他以前在广东汕头打工，这几年回遂川做事，具体做什么不清楚。我名下有一张卡号62×××39的建设银行卡，2017年去银行开的，这张卡一直是郭建莲在使用，是他说他身份证掉了，要一张建行银行卡做生意，让我去银行办张建行卡给他用。他经常会换电话，我没有他的联系方式，不清楚他是否会玩“地下六合彩”赌博，也不认识郭新华。⑷胡雨香的证言，证明：我是郭建莲的妻子，我们是1995年结婚的，我和他原来是广东汕头一个制冰块的工厂打工，大概2014年后回来遂川做事，具体做什么不清楚。他回遂川后长期不管家里的事情，经常参与赌博，但参与哪方面的赌博我不清楚，他有时会拿些钱给我用，我都是在家里带女儿和刚生的小儿子。他有很长一段时间没有跟我打电话，我没有他的联系方式，也没有其他的微信等其他联系方式，他好像知道因为赌博的事情公安机关在找他，躲起来了。我跟郭建莲的夫妻关系不是很好，因为他不管家里的生活，我也不敢说他。⒊被告人郭新华的供述与辩解，证明：2015年6月份左右，我接触了香港地下六合彩“买码”，在同村的郭建莲那里下注。因为我做的行业来钱快，如果中到了标就能赚一笔，所以迷上地下六合彩赌博。我一般是买“不中”的玩法，六合彩一共是有49个数字（从1至49），我玩的玩法是在开奖前从49个数字中选出5至10个数字，开奖结果没有我选择的数字，我就中奖了。比如，我选择了1、2、3、4、5、6、7这七个数字，开奖结果是8、9、10、11、12、13、14，那么我就中奖了，选出不中的数字越多，赔率就越大，选5个数字的赔率是1倍，也就是我投资100元购买，如果中奖的话我总共可以得到200元，选7个数字的赔率是2倍，选8个数字的赔率是2.5倍，选10个数字的赔率是4倍。开奖的时间是每周二、周四、周六的晚上21时30分，一年可以开156期。我向郭建莲买码他会返点给我，返点是百分之一，即投注一万元，返点100元，投注1万元，只需转账9900元给郭建莲，中奖后，郭建莲会和我结账，将钱转给我，开始郭建莲会用他自己的银行账户转给我，到2017年后，郭建莲基本上不用他本人的银行账户和我交易。2018年8月份的时候，郭建莲认为我赢了钱，要求我中奖给他百分之一的分成，如果中奖10万元，给他1万元，他要扣除分成后，才会把本金和中奖的钱转给我。我迷上了六合彩后，通过借保证金的名义向别人借钱，一方面用于赌博，一方面用于“拆东墙补西墙”还别人的钱，开始是几千或上万元下注，后越玩越大，但总输，越输越想扳本，自己没钱，就骗其他人的钱，骗他们说我资金周转，借钱缴纳纳招投标的保证金，支付他们一分到两分五利息。我现在一共差十八个人借款共计3166.6万元未归还，分别是：徐某200万元、熊某19万元、王某290万元、习某189.6万元、洪某48万元、王某180万元、邱某158万元、廖某55万元、康某155万元、戴某311万元、蒋某257万元、龚某1280万元、周某310万元、彭某37万元、何某150万元、张某1689万元、邓某198万元、郎某40万元。⒋辨认笔录，被害人戴某、蒋某辨认被告人郭新华无异。上述证据均经庭审举证、质证，来源合法，内容客观，可以作为本案定案依据。本院认为，被告人郭新华明知自己没有偿还能力，以缴纳工程或项目投标保证金为由，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，侵犯公民合法财产权利，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控郭新华犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。辩护人提出郭新华的行为属于非法吸收公众存款罪的意见，因郭新华不是向社会不特定的公众吸收资金，而是以非法占有为目的专门骗招投标行业身边的熟人，故对该辩护意见不予采纳。被告人郭新华自动投案，如实供述自己的犯罪事实，符合自首的构成要件，属自首，但其犯罪数额特别巨大，案发后没有退赔，仅取得少部分被害人谅解，不足以对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十七条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人郭新华犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币五十万元；二、追缴被告人郭新华违法所得，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  伍春辉审判员  彭 箭审判员  刘凯升二〇一九年十月二十三日法官助理尹菁书记员王艳丽附表：            序号              被害人              本金（万）              已付利息（万）              损失（万）                  1              彭卫琼              37              2.415              34.585                  2              康朝南              155              0              155                  3              王晶先              80              13.585              66.415                  4              王  俣              90              7.86              82.14                  5              廖志芳              55              4.75              50.25                  6              洪芳芳              48              25.31              22.69                  7              邱良玉              158              18.59              139.41                  8              周运龙              310              110              200                  9              蒋希南              257              42.319              214.681                  10              戴喜生              311              30.54214              280.45786                  11              熊  斌              19              2.74              16.26                  12              龚  帆              280              67.31              212.69                  13              徐  健              200              23.6              176.4                  14              习桂龙              189.6              16.26              173.34                  15              何  剑              150              12.23              137.77                  16              张风云              689              142.9375              546.0625                  17              邓佳佳              98              11.85              86.15                  18              郎军云              40              0              40                  合计                            3166.6              532.29864              2634.30136      附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。