安徽省六安市裕安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1503刑初244号 公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。 被告人余朝德，男，1956年2月18日生，汉族，高中文化，2010年9月至2019年1月任六安市望山公募服务有限公司副总经理，住六安市裕安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月18日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年5月22日经六安市裕安区人民检察院批准逮捕，当日被执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人潘国忠，北京大成（合肥）律师事务所律师。 安徽省六安市裕安区人民检察院以裕检二部刑诉﹝2019﹞188号起诉书指控被告人余朝德犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。六安市裕安区人民检察院指派检察员徐庆出庭支持公诉。被告人余朝德及辩护人潘国忠到庭参加诉讼。现已审理终结。 安徽省六安市裕安区人民检察院指控：2010年9月至2016年6月，被告人余朝德在担任六安市望山公墓服务有限公司（以下简称望山公墓公司）副总经理期间，伙同公司法定代表人兼总经理黄洪傲（已判刑），为扩大公司经营规模，采取“口口相传”方式，允诺支付2%—4%的高额月利息或赠送墓穴到期返本等，以该公司名义与社会不特定公众157人签订《借款协议书》，吸收3771.39万元存款，尚余2403.647万元本金未兑付。2019年4月18日，被告人余朝德被六安市公安局裕安分局传唤到案。公诉机关列举了相关证据证明了指控事实，认为被告人余朝德的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人余朝德对指控的事实及罪名均无异议，辩称自己之前一直配合公安机关查出黄洪傲非法吸收公众存款案，要求公安机关对自己做出处理，自己属于自首。辩护人提出的辩护意见为，被告人余朝德的行为系履职行为，主观恶性小，主动配合公安机关调查，属于坦白，建议对被告人减轻或从轻处罚。 经审理查明：2010年9月至2016年6月，被告人余朝德在担任六安市望山公墓服务有限公司副总经理期间，伙同公司法定代表人兼总经理黄洪傲（已判刑），为扩大公司经营规模，采取“口口相传”方式，允诺支付2%—4%的高额月利息或赠送墓穴到期返本等，以该公司名义与社会不特定公众157人签订《借款协议书》，吸收3771.39万元存款，尚余2403.647万元本金未兑付。2019年4月18日，被告人余朝德被六安市公安局裕安分局传唤到案。 上述事实，有下列证据证明： 1、被告人余朝德的供述证实，我按照黄洪傲安排，以望山公墓公司名义找人融资，按月利息2%到3%支付利息，到2016年6月，黄洪傲被抓起来，共介绍了144名借款人，融资总额是3600.06万元，获利144万元。公司没有刻意做对外融资借款的宣传，一般都是口口相传，客户确认是在开发墓穴就会来投资。 2、同案人黄洪傲供述证实，我是六安市望山公募有限公司总经理和法人代表是，副总经理和财务主管是余朝德。2010年，开始，公司承建墓穴开发需要大量资金，需要对外进行借款，勉强维持经营，但是要如数偿还利息，就这样拆东墙补西墙，一步步越陷越深。2011年，公司累计欠了1000多万高利贷，就让余朝德在外面帮我宣传融资借款。对外融资都是以公司的名义，但是筹集的资金都是归我个人管理支配和使用。融资有两种方式，一种是直接借款给公司，公司按约定给付对方利息；一种是投资二至五万元不等的购墓款，公司先给其一处墓穴，其投资款再全额返还。 3、证人蒋某证言证实，余朝德为公司融资借款，黄洪傲给他8%的提成，推销墓穴是10%的提成。这个提成只有余朝德有。2010年之后都是余朝德帮黄洪傲借款的。借款都是以公司名义对外融资，签订《借款协议书》。 4、证人张某证言证实，我在望山公墓服务有限公司担任主管会计，由于公司一直短缺资金，就通过社会融资借款的方式进行资金运作，余朝德于2010年下半年进入公司，后通过《借款协议》的方式帮黄洪傲融资，一直持续到16年6月。” 5、被害人吴忠环等人的陈述证实，其均向望山公墓公司投资，余朝德负责接待并作担保人，累计借款3771.39万元，尚余2403.647万元未还。 6、书证 （1）户籍信息证实，被告人余朝德已满刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 （2）违法犯罪查询记录证实，被告人余朝德无前科。 （3）归案说明证实，被告人余朝德系2019年4月18日被六安市公安局裕安分局书面传唤至该局办案中心。 （4）涉案集资情况一览表证实，被告人余朝德经手向157人借款，累计金额为3771.39万元，尚未归还欠款2403.647万元。 （5）六安市大坡山公墓服务有限公司注册登记材料证实，2004年5月望山公墓公司设立，法定代表人为黄洪傲。 （6）安徽省六安市裕安区人民法院（2017）皖1503刑初31号刑事判决书证实，被告人余朝德的同案人黄洪傲因非法吸收公众存款罪被判刑。 （7）被害人身份证复印件、借据、借款协议书等，证实157名被害人借款情况。 本院认为，被告人余朝德伙同他人未经批准，以单位之名非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人受他人指使，帮助犯罪，为从犯，归案后，其如实供述犯罪事实，构成坦白，依法对其从轻处罚。被告人余朝德辩称自己具有自首情节，与公安机关出具抓获经过不符，本院不予采信。辩护人提出被告人具有坦白认罪，建议从轻处罚意见，予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人余朝德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月22日起至2020年3月21日止；罚金于判决生效之日起10日内缴纳完毕。） 二、违法所得144万元予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的、应当提供上诉状正本一份、副本二份。罚金于判决生效后十日内缴纳完毕。 审 判 长 鲁 久 贤 人民陪审员 张 前 傲 人民陪审员 崔 志 芬 二〇一九年十月十七日 书 记 员 田浩（代） 附：本案相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。