福建省三明市中级人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽04刑终141号 原公诉机关福建省三明市梅列区人民检察院。 上诉人（原审被告人）邱溢溢，男，1986年6月18日出生于福建省龙岩市新罗区，汉族，初中文化，无业人员，户籍所在地龙岩市新罗区，住龙岩市新罗区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月19日被刑事拘留，同年2月24日被逮捕。现羁押于三明市看守所。 上诉人（原审被告人）曾松明，男，1965年9月4日出生于福建省三明市，汉族，初中文化，无业人员，户籍所在地三明市三元区，住三明市三元区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月27日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于三明市看守所。 上诉人（原审被告人）邱冬冬，男，1990年1月8日出生于龙岩市新罗区，汉族，初中文化，无业人员，户籍所在地及住址龙岩市新罗区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月18日被刑事拘留，同年2月24日被逮捕。现羁押于三明市看守所。 辩护人谢金旺，福建正廉律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）李浪涛，男，1990年11月5日出生于福建省龙岩市新罗区，汉族，中专文化，无业人员，户籍所在地福建省龙岩市新罗区，住龙岩市新罗区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月18日被刑事拘留，同年2月24日被逮捕。现羁押于三明市看守所。 辩护人赵锡龙，福建岩风律师事务所律师。 辩护人许莉红，福建岩风律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）蓝启平，男，1981年3月15日出生于福建省清流县，畲族，中专毕业，无业人员，户籍所在地福建省清流县，住三明市梅列区。曾因犯赌博罪于2006年1月16日被判处拘役六个月。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月27日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于三明市看守所。 上诉人（原审被告人）王贵军，男，1982年2月1日出生于江苏省盐城市滨海县，汉族，初中文化，个体工商户，户籍所在地江苏省滨海县，现住三明市梅列区。曾因犯贩卖毒品罪于2006年8月22日被判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月28日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现羁押于三明市看守所。 辩护人林银香、季素珍，福建海山律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）佘建江，男，1970年10月7日出生于福建省三明市三元区，汉族，小学文化，无业人员，户籍所在地及住址三明市梅列区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年5月2日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现羁押于三明市看守所。 原审被告人罗德友，男，1975年11月2日出生于福建省清流县，汉族，初中文化，个体工商户，户籍所在地福建省清流县，住三明市梅列区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月16日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于三明市看守所。 福建省三明市梅列区人民法院审理福建省三明市梅列区人民检察院指控原审被告人邱溢溢、曾松明、邱冬冬、李浪涛、蓝启平、王贵军、佘建江、罗德友犯合同诈骗罪一案，于2019年3月25日作出（2018）闽0402刑初42号刑事判决。原审被告人邱溢溢、曾松明、邱冬冬、李浪涛、蓝启平、王贵军、佘建江不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月5日公开开庭审理了本案，三明市人民检察院指派检察员廖华山、傅华雄出庭履行职务，原审被告人邱溢溢、曾松明、邱冬冬、李浪涛、蓝启平、王贵军、佘建江、罗德友及原审被告人邱冬冬的辩护人谢金旺、原审被告人李浪涛的辩护人赵锡龙、原审被告人王贵军的辩护人林银香到庭参加诉讼。现已审理终结。 原判认定: 一、2016年4月至6、7月份期间，被告人曾松明和郭永伟明知他人要通过借贷宝平台实施诈骗活动，仍共同出资数万元作为实施诈骗的启动资金，供他人使用。在此期间，由他人负责该诈骗团伙的技术操作，包括组织团伙内工作人员为借款人注册借贷宝账户、为借款人借贷宝账户进行虚假交易以提高借款人借贷宝账户信誉和等级、以借款人名义操作借贷宝等工作。被告人曾松明和郭永伟负责租赁列西会友茶馆，并雇佣被告人蓝启平等人具体操作借贷宝及刷流水，提高借款人借贷宝账户信誉和等级；还召集被告人王贵军、佘建江等人作为中介人员，负责介绍所谓的借款人到会友茶馆，通过网络在借贷宝平台上与他人签订借款合同借款，告知借来钱款可以不用归还，同时约定，通过以上方式骗到钱后，扣除费用，分给借款人的款项约为三分之一，其余款项由被告人曾松明和郭永伟等人分掉。具体事实如下： （一）2016年5月，被告人王贵军介绍戴玉华到会友茶馆参与诈骗，被告人曾松明和郭永伟等人以戴玉华名义在借贷宝平台上骗取陈谋圣等57名共计327450.03元。具体包括：陈谋圣被骗3000元；丁兴健被骗8000元；樊恒秋被骗1000元；冯春涛被骗5000元；高正兵被骗12000元；李东东被骗4000元；李峻峰被骗47670元；马佳佳被骗1000元；孙玉华被骗8000元；王频捷被骗5000元；王信余被骗3000元；魏运强被骗2000元；颜俊被骗1000元；尹兴圣被骗15000元；余建华被骗4000元；杜志源被骗1000元；郭恩武被骗1000元；吴耀煌被骗1000元；徐安被骗1000元；陈院梅被骗2000元；曾韬被骗6000元；折娅娅被骗2000元；魏纹金被骗5000元；薛晓黎被骗2000元；陈连城被骗1000元；陈小霞被骗2000元；赵琼被骗6500元；冷野明被骗1000元；罗汝荣被骗2000元；杨基能被骗1500元；曾国华被骗2000元；叶剑远被骗1000元；窦津莉被骗7000元；郝荣铎被骗1000元；毛韶辉被骗1000元；陈文革被骗8990元；程留记被骗1000元；乐自长被骗300元；黄婷被骗1000元；张正海被骗1000元；刘专被骗2000元；高峰被骗2000元；徐永被骗20490.03元；杨金爱被骗64000元；许继明被骗2300元；续杰被骗1700元；徐良被骗3000元；庞建利被骗1000元；胡涛被骗5000元；陈文艺被骗14000元；何炯成被骗21000元；敏忠荣被骗3000元；许锐被骗2000元；苏顺顺被骗4000元；王艺被骗3000元；游文飞被骗8000元；张伟被骗2000元。 （二）2016年5月，被告人曾松明和郭永伟等人以纪锡山名义在借贷宝平台上骗取柏名建等31名被害人借款，共计76320元。具体包括：柏名建被骗5000元；陈步川被骗1000元；黄建华被骗5000元；刘远飞被骗12000元；马红星被骗18000元；魏运强被骗4000元；汤敏被骗2000元；钱富余被骗1000元；黄婷被骗1000元；曾国章被骗2000元；曾志强被骗2000元；李想生被骗300元；黎景被骗600元；马兴被骗2000元；叶剑远被骗1000元；彭勇被骗300元；张荣兵被骗1220元；陈少一被骗2300元；焦雪峰被骗1000元；姚洋被骗2000元；鲁蓉蓉被骗500元；吴辉辉被骗1000元；何敏被骗1000元；旷文工被骗1000元；眭波被骗2000元；唐军被骗1000元；夏俊被骗100元；黄建国被骗2000元；李春芬被骗1000元；林乃长被骗2000元；李佳富被骗1000元。 （三）2016年5月，被告人王贵军介绍叶建青到会友茶馆参与诈骗，被告人曾松明和郭永伟等人以叶建青名义在借贷宝平台上骗取陈步川等29名被害人借款，共计87180.18元。具体包括：陈步川被骗1000元；东红旭被骗2000元；冯春涛被骗11000元；黄黎雄被骗3000元；黎大贵被骗5990元；李峰被骗2000元；栗军广被骗1500元；柳志鹏被骗10000元；王频捷被骗5000元；杨彬被骗5000元；郭恩武被骗5000元；黄火炸被骗2000元；杨荣龙被骗2000元；谢创亚被骗7000元；张浩然被骗1000元；李培林被骗770.3元；祁伟被骗3000元；刘强被骗2000元；张荣兵被骗360元；丁一琴被骗2000元；付启春被骗2000元；高翔被骗2000元；周广文被骗100元；张磊被骗1000元；陈东波被骗810元；陈乔昆被骗1000元；夏俊波被骗589.24元；黄水仙被骗1900.46元；李锦恢被骗1000元。 （四）2016年5月，被告人王贵军介绍欧敏到会友茶馆参与诈骗，被告人曾松明和郭永伟等人以欧敏的名义在借贷宝平台上骗取陈谋圣等48名被害人借款，共计263500元。具体包括：陈谋圣被骗3000元；陈晓东被骗1000元；刘磊被骗17000元；杨军被骗10000元；徐峰被骗15000元；宋慧强被骗14000元；贾轻亚被骗2000元；朱吉超被骗5000元；安泽飞被骗20000元；王发道被骗9000元；王信余被骗2000元；黄建华被骗3500元；颜俊被骗2000元；张春红被骗13000元；孙家鹏被骗1000元；马归军被骗500元；赖建生被骗8000元；沈杰文被骗15000元；谢加平被骗1000元；郑诗萍被骗10000元；范贤强被骗8000元；高国峰被骗1993.46元；黄杰勇被骗1000元；刘松被骗2000元；郑为超被骗5000元；窦津莉被骗5000元；毛韶辉被骗9000元；陈文革被骗1000元；黄海伟被骗1000元；贾海全被骗1000元；王世明被骗11006.54元；雷超明被骗2000元；高峰被骗3000元；陆胜男被骗2000元；吕超被骗2000元；王国武被骗3000元；徐永被骗5000元；朱超被骗500元；薛瑞利被骗2000元；胡金喜被骗3000元；何炯成被骗5000元；刘中文被骗14000元；杨永新被骗15000元；黄崇艺被骗3000元；黄米龙被骗1000元；林齐中被骗2000元；刘恩先被骗1000元；邹陈被骗2000元。 （五）2016年5月，被告人王贵军介绍巫初发到会友茶馆参与诈骗，被告人曾松明和郭永伟等人以巫初发名义在借贷宝平台上骗取陈宇等32名被害人借款，共计人民币124850元。具体包括：陈宇被骗2000元；魏运强被骗7000元；徐峰被骗8000元；张军华被骗2000元；钱富余被骗1000元；徐安被骗1000元；黄建华被骗2000元；张冲被骗2000元；黄黎雄被骗3000元；任启辉被骗4000元；陈冰龙被骗1000元；陈小霞被骗3000元；方怡植被骗8300元；梅凯伟被骗4000元；田春芝被骗1000元；詹楚育被骗1000元；邹春根被骗2000元；张伟被骗1000元；孙晶辉被骗2000元；黄锐被骗2200元；高峰被骗1000元；候德堂被骗1000元；秦殿峰被骗1000元；陈明星被骗2000元；庞建利被骗2000元；李建榜被骗10500元；赵建宝被骗2050元；周进煌被骗3000元；敏忠荣被骗4000元；陈建波被骗2000元；李群文被骗5000元；苏顺顺被骗14000元。 （六）2016年5月，被告人曾松明和郭永伟等人以易锦春名义在借贷宝平台上骗取刘远飞等21名被害人借款，共计109179.97元。具体包括：刘远飞被骗66030元；马佳佳被骗1000元；曹健被骗1200元；李龙婷被骗8000元；韦家宇被骗2000元；李景兴被骗1000元；陈南被骗3049.97元；陈小霞韦在广东省深圳市通过借贷宝平台出借2000元；吴夏宇被骗2010元；张中国被骗2000元；何镇良被骗1590元；徐占恒被骗1000元；张辉被骗100元；张小孩被骗1010元；唐建树被骗3000元；张尊被骗1000元；张世强被骗190元；旷文工被骗9000元；朱宇刚被骗2000元；李秋芬被骗1000元；唐士斌被骗1000元。 （七）2016年8月，被告人王贵军介绍陈鹏程到会友茶馆参与诈骗，被告人曾松明和郭永伟等人以陈鹏程名义在借贷宝平台上骗取刘某等15名被害人借款，共计27369.6元。具体包括：刘某被骗1000元；陆某被骗3000元；陆志被骗3000元；韦彦红被骗1000元；叶伟成被骗2369.6元；姜迪被骗1000元；林火龙被骗3000元；刘国勇被骗1000元；王贤波被骗1000元；杨伟国被骗2000元；张乐被骗1000元；赵爽被骗2000元；韩文树被骗1000元；刘娟被骗4000元；张勇被骗1000元。 二、2016年2月至6、7月份期间，被告人邱溢溢组织陈煊尧等人先后在龙岩市新罗区莲东小区的出租房以及永安市大榕树旁兴业银行楼上套房内，由陈煊尧等人及“地瓜”介绍他人来进行所谓借款，并告知借款人，借来的钱不用归还。之后由陈煊尧等人给借款人的借贷宝账户刷流水，提升借款人在借贷宝平台信誉等级，再以借款人名义在借贷宝平台上签订借款合同实施诈骗。骗到钱后，扣除费用，分给借款人三分之一左右，其余款项由被告人邱溢溢和陈煊尧等人分掉。具体事实如下： （一）被告人邱溢溢等人以付永国名义在借贷宝平台骗取张仁荣等25名被害人借款，共计68020元。具体包括：张仁荣被骗8010元；张正宝被骗5000元；梁利财被骗2000元；胡立旺被骗10700元；林铭延被骗300元；郭育斌被骗1000元；何俊杰被骗1000元；吴祥成被骗1000元；陈乃国被骗1000元；许明威被骗2000元；马飞被骗4000元；翟梦迪被骗1000元；刘飞被骗1000元；王天印被骗5500元；杨凯被骗1000元；翦洁被骗1000元；余青被骗1000元；何小芳被骗1000元；曹龙龙被骗1000元；谢腾涛被骗5000元；文关祥被骗5000元；廖建海被骗5010元；徐昌耀被骗500元；章丽贞被骗1000元；赵玉英被骗1000元。 （二）2016年7月，被告人邱溢溢等人以罗甫名义在借贷宝平台上骗取高士刚、张建立2名被害人借款各1000元，共计2000元。 （三）2016年7月，被告人邱溢溢等人以罗光书名义在借贷宝平台上骗取林祥强等6名被害人借款共计18990元，后该款项均未归还。具体包括：林祥强被骗4000元；林智强被骗1000元；刘国勇被骗1000元；李春祥被骗6990元；洪小峰被骗1000元；黄瑶被骗5000元。 （四）2016年6月，被告人邱溢溢等人以刘宗敏名义在借贷宝平台上骗取高士刚等8名被害人借款，共计47000元。具体包括：高士刚被骗1000元；唐荣群被骗1000元；李海红被骗1000元；宋伟被骗5000元；刘长江被骗8000元；惠世友被骗30000元；陈高强被骗500元；夏波被骗5000元。 （五）2016年7月，被告人邱溢溢等人以邓其芬名义在借贷宝平台上骗取何志雄等16名被害人借款，共计81330元。具体包括：何志雄被骗3000元；陈顺辉被骗10000元；刘标被骗1000元；刘国勇被骗2000元；张肖平被骗2000元；王军被骗3010元；李海红被骗9000元；李辉被骗500元；张荣兵被骗320元；袁丹丹被骗34000元；齐建平被骗6000元；杜亮被骗1000元；马建被骗500元；张春林被骗1000元；左浩江被骗2000元；袁红国被骗6000元。 （六）2016年3月份，被告人邱溢溢等人以戴真强名义在借贷宝平台上骗取丁蒙等5名被害人借款，共计19000元。具包括：丁蒙被骗2000元；唐贤明被骗2000元；刘源灏被骗7000元;张雷被骗3000元；李显荣被骗5000元。 （七）2016年5月，被告人邱溢溢等人以邓福城名义在借贷宝平台上骗取张幸福等23名被害人借款，共计140200元。具体包括：张幸福被骗1000元；李小龙被骗2700元；雷世林被骗8000元；刘萍被骗1000元；谭桥生被骗60000元；唐佳文被骗1000元；罗辉被骗8000元；刘欢被骗1000元；吴雪平被骗10000元；许永杰被骗1000元；谭腾被骗2000元；娄开俊被骗2000元；孙海权被骗1000元；刘慧被骗3000元；唐彦庆被骗10000元；王海波被骗4000元；秦佳曼被骗15000元；刘伟被骗2000元；劳家礼被骗1000元；李伟(厦门市)被骗1000元；李伟（南平市）被骗3000元；王延瑭被骗1000元；金砺被骗1500元。 （八）2016年3月，被告人邱溢溢等人以郭礼勤名义在借贷宝平台上骗取刘彬等3名被害人借款，共计6000元。具体包括：刘彬被骗1000元；王斯慧被骗2000元；王定枝被骗3000元。 （九）2016年5月，被告人邱溢溢等人以胡桂香名义在借贷宝平台上骗取叶成龙等26名被害人借款，共计135710元。具体包括：叶成龙被骗10000元；傅斯耀被骗1500元；黄火炸被骗2000元；赵良成被骗3010元；张新磊被骗6000元；查兵被骗2000元；李刚雨被骗2000元；吕开荣被骗18000元；赖建生被骗2000元；王锡军被骗5000元；郑辉龙被骗1000元；饶龙烈被骗200元；张灿被骗3000元；黄凤飞被骗4000元；李彬被骗2000元；**飞被骗16000元；王敏被骗4000元；徐成保被骗2000元；张重怡被骗6000元；张吉被骗25000元；刘浩亮被骗2000元；唐鹏被骗3000元；姚超被骗1000元；张家强被骗10000元；陶翠雪被骗2000元；杨恒被骗3000元。 （十）2016年3月，被告人邱溢溢等人以黄雁名义在借贷宝平台上骗取刘超等5名被害人借款，共计12000元。具体包括：刘超被骗2000元；刘天太被骗2000元；吴杰被骗2000元；李显荣被骗2000元；江爱根被骗3000元。 （十一）2016年3月，被告人邱溢溢等人以刘海杰名义在借贷宝平台上骗取张铁柱等3名被害人借款，共计26000元。具体包括：张铁柱被骗3000元；肖云被骗20000元；申伟军被骗3000元。 （十二）2016年6月，被告人邱溢溢等人以刘坚兵名义在借贷宝平台上骗取张某等17名被害人借款，共计58000元。具体包括：张某被骗6000元；王留被骗3000元；向驷雄被骗1000元；简英豪被骗4000元；李彦霞被骗2000元；林智强被骗2019.78元；程顺锋被骗2000元；谭桥生被骗4000元；郑凯被骗8000元；董志恒被骗1000元；汪建被骗980.22元；田春雨被骗1000元；李晓东被骗6000元；刘加加被骗4000元；王庆被骗8000元；肖海富被骗4000元；叶德洁被骗1000元。 （十三）2016年7月，被告人邱溢溢等人以罗明名义在借贷宝平台上骗取刘允飞等8名被害人借款，共计68500元。具体包括：刘允飞被骗2000元；周书龙被骗5000元；李彦腾被骗1000元；梁羽被骗1000元；牛泽宇被骗500元；赵立金被骗13000元；万晓鸣被骗45000元；张建立被骗1000元。 （十四）2016年5月，被告人邱溢溢以罗伟斌名义在借贷宝平台上骗取刘志刚等23名被害人借款，共计166490.06元。具体包括：刘志刚被骗12700元；折娅娅被骗8000元；王小萌被骗3000元；张威被骗2000元；龚天付被骗3000元；刘星被骗4300元；陈世超被骗14000元；邢佳辉被骗1000元；何如被骗2000元；刘萍被骗7000元；刘泉佑被骗10000元；梅凯伟被骗500元；詹楚育被骗1000元；李彬被骗2000元；王敏被骗26000元；王宁伟被骗9000元；赵林林被骗3000元；文国君被骗1000元；焦**被骗5000元；谢厚如被骗4990.06元；李建榜被骗5000元；潘晓君被骗38000元；汪家舟被骗4000元。 （十五）2016年5月，被告人邱溢溢等人以罗伍太名义在借贷宝平台上骗取王锡军等19名被害人借款，共计90300元。具体包括：王锡军被骗1000元；陈廷华被骗11000元；张满金被骗6000元；陈伯龙被骗500元；陈张乾被骗3000元；方怡植被骗6000元；李培林被骗5000元；卢丹葵被骗2000元；王诚福被骗3000元；钟成被骗1000元；苏胤瑜被骗10000元；王玉林被骗19000元；吴克忧被骗2000元；刘金亮被骗3000元；贺东坡被骗800元；季培南被骗2000元；陈锦被骗8000元；周进煌被骗2000元；孙建斌被骗5000元。 （十六）2016年5月，被告人邱溢溢等人以罗燕城名义在借贷宝平台骗取王立杰等21名被害人借款，共计56510元。具体包括：王立杰被骗11000元；沈洋洋被骗5000元；张登龙被骗3000元；袁明被骗2500元；范永利被骗3000元；陈海平被骗3000元；叶剑远被骗2000元；程顺锋被骗3000元；杜海花被骗1000元；贺虎被骗1000元；高飞被骗2000元；刘静静被骗5000元；朱广军被骗1000元；**被骗2000元；张重燕被骗1010元；乔木被骗1000元；许秋峰被骗5000元；张琛被骗2000元；何登庆被骗1000元；陈东波被骗1000元；李恒被骗1000元。 （十七）2016年5月，被告人邱溢溢等人以马海峰名义在借贷宝平台上骗取周正宇等5名被害人借款共计70990.07元。具体包括：周正宁被骗25000元；王前被骗8000元；李彬被骗27990.07元；王玉林被骗3000元；黄建国被骗7000元。 （十八）2016年3月，被告人邱溢溢等人以谢卫花名义在借贷宝平台上骗取王斯慧等3名被害人借款，共计219000元。具体包括：王斯慧被骗2000元；叶汝锦被骗207000元；王定枝被骗10000元。 （十九）2016年3月，被告人邱溢溢等人以杨海港名义在借贷宝平台上骗取方继明等17名被害人借款，共计175990.01元。具体包括：方继明被骗4090.01元；顾含被骗3000元；邵泽林被骗9000元；林久胜被骗25900元；肖安源被骗1000元；范木成被骗2000元；王斯慧被骗3000元；肖云被骗90000元；陶瑞琪被骗7000元；李显荣被骗2000元；刘德洋被骗2000元；江爱根被骗5000元；孟德峰被骗3000元；原旭鹏被骗1000元；王志明被骗5000元；方志建被骗10000元；黄春刚被骗3000元。 （二十）2016年5月，被告人邱溢溢等人以杨炬元名义在借贷宝平台上骗取陈宇等23名被害人借款，共计45410元。具体包括：陈宇被骗2000元；刘建峰被骗4000元；詹亚松被骗1000元；乐自长被骗300元；杜达康被骗3000元；赖瑞平被骗1000元；林丽真被骗2000元；华金发被骗2100元；李培林被骗1000元；刘萍被骗1000元；刘双喜被骗1000元；盘华礼被骗2000元；詹楚育被骗1000元；朱国壮被骗2000元；赵保令被骗3000元；黄磊被骗1000元；张瀚文在被骗1010元；杨涛被骗1000元；陈杰被骗3000元；谢振文被骗1000元；李群文被骗1000元；黄立平被骗1000元；潘晓君被骗10000元。 （二十一）2016年5月，被告人邱溢溢等人以张建湖名义在借贷宝平台上骗取黄自安等18名被害人借款，共计190150元。具体包括：黄自安在被骗2000元；闫海军被骗2000元；林春福被骗3000元；杨晓冰被骗5000元；张重怡被骗1000元；王前被骗16000元；李彬被骗34000元；燕秀梅被骗15000元；李志远被骗2000元；王喜中被骗4000元；张宇被骗18000元；邓少虎被骗1000元；吴春被骗20000元；张家强被骗10000元；唐鹏被骗10160元；**被骗20000元；周玉婷被骗2000元；李用被骗24990元。 （二十二）2016年5月，被告人邱溢溢等人以张学三名义在借贷宝平台上骗取林爱霖等4名被害人借款，共计31000元。具体包括：林爱霖被骗20000元；陈南被骗5000元；李显荣被骗5000元；江爱根被骗1000元。 （二十三）2016年5月，被告人邱溢溢等人以邹道生名义在借贷宝平台上骗取邹道生等25名被害人借款，共计53190.04元。具体包括：张奎被骗1900元；陈明乾被骗2000元；方伟涛被骗1000元；雷帅被骗1000元；耿鑫被骗1000元；**被骗1000元；刘星被骗9000元；钱一昌被骗1000元；周星被骗1490.04元；支达超被骗1000元；陈碧珠被骗1000元；陈坤煌被骗1000元；曾国章被骗1000元；杜鹏程被骗1000元；刘萍被骗8000元；刘志志被骗1500元；**被骗2700元；马兴被骗1000元；孙晶辉被骗3000元；洪峰被骗1000元；霍猛被骗500元；张世强被骗100元；谭希诺被骗2000元；张云杰被骗2000元；王岳峰被骗7000元。 （二十四）2016年5月，被告人邱溢溢等人以邹龙平名义在借贷宝平台上骗取刁银华等6名被害人借款，共计6200元。具体包括：刁银华被骗1500元；**婷被骗200元；陈鸿志被骗2000元；吴敏被骗200元；邱鑫星被骗300元；杜伟安被骗2000元。 （二十五）2016年5月，被告人邱溢溢教授陈煊尧包装其借贷宝帐号，虚构资金用途，骗取向义兵等35名被害人借款，共计295290元。具体包括：李义兵被骗5000元；谢某被骗8000元；张正宝被骗42000元；周正宁被骗34000元；蒋天海被骗40000元；龙丽萍被骗2000元；赵现民被骗2000元；赵良红被骗1000元；李某被骗1000元；杨文贤被骗7700元；俞云斌被骗6690元；张洪利被骗3000元；王正强被骗5000元；江东被骗16800元；刘野被骗2000元；吴俊伟被骗1000元；陈小亮被骗12000元；贾正东被骗2000元；李彬被骗13000元；许银龙被骗3000元；张小孩被骗1000元；胡成成被骗46000元；师小强被骗5000元；王坤涛被骗1500元；李林被骗2000元；温友平被骗4000元；隋学姬被骗1000元；李维印被骗1000元；陈文艺被骗3000元；邵同强被骗3000元；李雄被骗1000元；童富平被骗1000元；李兰双被骗9000元；黄建国被骗6000元；卢富昌被骗3600元。 （二十六）2016年5月，被告人邱溢溢等人以郑志建名义在借贷宝平台上骗取肖云（30000元）、方志建（11000元）2名被害人借款，共计人民币41000元。 （二十七）2016年5月，被告人邱溢溢等人以陈立宝名义在借贷宝平台上骗取傅斯耀等18名被害人借款，共计78500元。具体包括：傅斯耀被骗500元；周正宁被骗6000元；曹健被骗2000元；李炜铖被骗4000元；龚阳辉被骗4000元；王佳祥被骗28000元；陈南被骗2000元；杜鹏程被骗2000元；邱壹强被骗1500元；韦世浪被骗6000元；蒋现峰被骗3000元；**被骗3000元；王坤涛被骗500元；王茂宇被骗7000元；颜剑锋被骗5000元；尹鹤霖被骗1000元；陈华被骗2000元；黄建国被骗1000元。 （二十八）2016年3月，被告人邱溢溢等人以苏冬梅名义在借贷宝平台上骗取陈洋等6名被害人借款，共计28980.03元。具体包括：陈洋被骗2990元；肖云被骗10000元；赵晓川被骗1000元；李显荣被骗5000元；温文琴被骗4990.03元；黄春刚被骗5000元。 三、2016年6月至8月期间，被告人邱溢溢组织被告人邱冬冬、李浪涛等人，以上述相同方式在三明梅列区盛景嘉园13幢501室实施诈骗。被告人曾松明等人明知邱溢溢等人通过借贷宝平台实施诈骗活动，仍与其合作，并召集郭永伟和被告人王贵军、蓝启平、佘建江以及于海滨、陈英明等人做中介人员，介绍他人到盛景嘉园参与诈骗，并告知借款人，通过借贷宝借到的钱可以不用归还。被告人罗德友参与诈骗获利后，介绍童正伟、吴玉使到邱溢溢处参与诈骗。邱冬冬、李浪涛等人相互分工配合，操作借贷宝包装借款人找以便在借贷宝平台上骗取借款。骗得的钱款，借款人分三分之一，扣除费用后，剩余的款项由邱溢溢和曾松明、郭永伟等人按六四分成，邱冬冬、李浪涛及其他中介人员获利润抽成。2016年9月至11月期间，被告人邱溢溢组织被告人邱冬冬、李浪涛等人以上述相同方式在龙岩新罗区老火车站旁民房内实施诈骗。具体事实如下： （一）2016年7月，被告人佘建江介绍张焕旭给郭永伟到邱溢溢、邱冬冬等人处参与诈骗。郭永伟、被告人邱溢溢等人向吴某提供假工作证明、收入证明材料，使张焕旭获得了吴某信任。之后，多次以张焕旭名义通过借贷宝平台向吴某借款，扣减期间归还的部分款项，共计骗得79558.83元。骗得款项后，张焕旭将吴某的电话添加进手机黑名单，手机关机。 2016年7月，被告人邱溢溢等人通过上述方式，以张焕旭的名义通过借贷宝平台向李仟仟借款，共计骗得7500元。 （二）杜枋在被告人佘建江的介绍下，到郭永伟处办理所谓借贷宝借款业务，郭永伟将杜枋带至盛景嘉园被告人邱溢溢等人处，2016年8月份，被告人邱溢溢、邱冬冬、李浪涛等人以杜枋名义，在借贷宝平台上骗取王平等6名被害人借款，共计30990元。被告人佘建江从中获利8500元。具体包括：程海平被骗3000元；王平被骗13000元；叶某1被骗5990元；战立山被骗6000元；江浩被骗1000元；徐彩被骗2000元。 杜枋归案后，于2018年2月2日通过其亲属向尤溪县人民法院退赔王平等6名全部经济损失。 （三）2016年7月份，被告人罗德友经被告人曾松明的介绍，到盛景嘉园做所谓的借贷宝借款业务，被告人邱溢溢、邱冬冬、李浪涛等人以罗德友的名义在借贷宝平台上骗取龚昌发等14名被害人借款，共计160012.57元，罗德友分得50000元。具体包括：龚昌发被骗23262.57元；郭某2被骗4000元；郝某被骗5000元；白小林被骗1000元；廖锋被骗2000元；刘欣被骗150000元；龚文发被骗2000元；陈伟平被骗2000元；容运乾被骗1020元；方秦河被骗1000元；沈泽良被骗1000元；刘刚被骗1000元；林道雀被骗2000元；王玉珍被骗1000元。 （四）2016年8月份，林熠经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园被告人邱溢溢等人处做所谓借贷宝借款业务。邱溢溢等人以林熠的名义在借贷宝平台上骗取2名被害人借款，共计11000元。具体包括：谢智焕被骗6000元；赖伟灯被骗5000元。 （五）2016年7月份，童正伟经被告人罗德友介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢、邱冬冬等人以童正伟名义在借贷宝平台上骗取程海平等11名被害人借款，共计25000元。具体包括：程海平被骗2000元；刘培林被骗10000元。方伟被骗1000元；江浩被骗2000元；邱志竞被骗1000元；李国桢被骗500元；秦雪艳被骗500元；王超被骗2000元；**被骗998.04元；杨建伟被骗1001.96元；李庆贤被骗4000元。 （六）2016年7月份，郑书兆经被告人王贵军介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢、邱冬冬、李浪涛等人以郑书兆名义在借贷宝平台上骗取2名被害人借款，共计11000元。具体包括：周文英被骗8000元；杨春燕被骗3000元。 （七）2016年9月，牛有兴经他人介绍，到龙岩新罗区被告人邱溢溢等人处做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢、邱冬冬、李浪涛以牛有兴的名义在借贷宝平台上骗取王海庭等13名被害人借款，共计22080元。具体包括：王海庭被骗500元；刘明先被骗1000元；钟荣达被骗3000元；周红祥被骗2000元；陈亮被骗1000元；应友清被骗2000元；黄荣生被骗8270元；崔相军被骗1000元；韩旭峰被骗400元；董永兴被骗300元；田旻兰被骗1000元；陈全被骗600元；杜伟安被骗1010元。 （八）2016年7月份，陈敏到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以陈敏的名义在借贷宝平台上骗取黄友建等21名被害人借贷宝用户借款，共计69240.19元。具体包括：黄友建被骗6040.19元；邓星被骗28400元；王墨羽被骗4000元；杨武鹏被骗5000元；应友清被骗2000元；江桂连被骗1000元；黎麒被骗500元；罗远畴被骗2000元；王广晨被骗2000元；徐祖武被骗1000元；叶顺颉被骗3000元；杜海彬被骗800元；许元华被骗1000元；徐琳被骗500元；廖圣烽被骗1000元；史军涛被骗500元；胡翔宇被骗2000元；李磊被骗500元；孙林被骗3000元；穆守霞被骗4000元；徐昌耀被骗1000元。 （九）2016年8月，陈赛英经被告人蓝启平介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢、邱冬冬、李浪涛等人以陈赛英的名义在借贷宝平台上骗取吴华清等17名被害人借款，共计75000元。具体包括：吴华清被骗8000元；董修磊被骗1000元；史永宁被骗5000元；陈涛被骗2000元；彭思被骗4000元；唐锴被骗2000元；王海东被骗500元；尚兵被骗4000元；王宁被骗8000元；晋红兵被骗6000元；杜亮被骗1000元； 李苏威被骗1000元；肖平峰被骗21000元；白丹被骗3500元；晏富财被骗2000元；陈正强被骗5000元；金登攀被骗1000元。 （十）2016年8月，胡凤娥经被告人蓝启平介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢、邱冬冬、李浪涛等人以胡凤娥的名义在借贷宝平台上骗取赵承寿等11名被害人借款，共计67500元。具体包括：赵承寿被骗4000元；余海波被骗5000元；王越被骗3000元。张凯被骗6000元；余翔被骗40000元；马继冉被骗1000元；邹艳虹被骗500元；李军被骗1000元； 宋杰被骗3000元；胡浩被骗2000元；秦原野被骗2000元。 （十一）2016年8月，谢小兰经被告人蓝启平介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以谢小兰的名义在借贷宝平台上骗取夏敬军等12名被害人借款，共计25500元。具体包括：夏敬军被骗1000元；陈涛被骗2000元；曹俊锋被骗1000元；赖伟灯被骗5000元；李柏辉被骗4000元；唐锴被骗1000元；钟伟玲被骗2000元；周扩建被骗2000元；苏绍涛被骗500元；李雄被骗500元；钟习军被骗5000元；沈星星被骗1500元。 （十二）2016年8月，林桔生经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以林桔生的名义在借贷宝平台上骗取5名被害人借款，6100元。具体包括：魏季长被骗1000元；李丹枫被骗1000元；黄建武被骗100元； 韩盛浩被骗3000元；冯磊被骗1000元。 （十三）2016年8月，魏玲经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以魏玲名义在借贷宝平台上骗取王平等18名被害人借款，共计103000元。具体包括：王平被骗3000元；董国昌被骗1000元；蒋勇被骗40000元；梁文星被骗1000元；柯明丽被骗1000元；魏季长被骗2000元；蔡灿炜被骗1000元；乔鲜艳被骗1000元；钟伟玲被骗1000元；余翔被骗28000元；李雄被骗6000元；李江被骗2000元；陈苏龙被骗1000元；吕天被骗2000元；韩春光被骗1000元； 樊俐被骗10000元；谈世洪被骗2000元；沈星星被骗2000元。 （十四）2016年8月，颜凤金经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以颜凤金名义在借贷宝平台上向吴华清等5名被害人借款，共计30800元。具体包括：吴华清被骗23000元；张雪松（芜湖市）被骗2000元；张雪松（绵竹市）被骗800元；晏富财被骗4000元；王雨顺被骗1000元。 （十五）2016年8月，涂成跃在被告人曾松明的介绍下，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以涂成跃名义在借贷宝平台上骗取朱某等6名被害人借款，共计21500元。具体包括：朱某被骗1500元；夏敬军被骗1000元；黄启发被骗5000元；李剑飞被骗5000元；晏富财被骗6000元；李明被骗3000元。 （十六）2016年7月，许爱珠经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以许爱珠名义在借贷宝平台上骗取薛翩等10名被害人借款，共计70000元。具体包括：薛翩被骗1000元；邓星被骗21000元；汤泊道被骗1000元；郭某2被骗500元；宋岱宁被骗4500元；张双福被骗35000元。陈铜被骗1000元；安渊文被骗3000元；黄毅升被骗1000元；王墨卿被骗2000元。 （十七）2016年7月，吴金虎在被告人王贵军的介绍下，到盛景嘉园做借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以吴金虎名义在借贷宝平台上骗取林祥强等18名被害人借款，共计97640.03元。具体包括：林祥强被骗5000元；霍国喜被骗1000元；曾庆乐被骗1000元；林云宾被骗8000元；申薪晖被骗150元；伍先进被骗2000元；周艳被骗6000元；王路平被骗6000元；谭源被骗1300元；赵海被骗2900元；罗长英被骗100元；李虹宇被骗4000元；张国相被骗9990.03元；邓志坚被骗2990元；张光杰被骗10000元；漆涛被骗21500元；郑杜红被骗11000元；王永华被骗4800元。 （十八）2016年7月，杨朝霞经被告人王贵军介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以杨朝霞名义在借贷宝平台上骗取周兰等28名被害人借款，共计114350元。具体包括：周兰被骗15050元；丁兴健被骗2000元；韩某被骗2000元；杨武鹏被骗11200元；刘喜荣被骗500元；李思敏被骗500元；廖锋被骗2000元；宋岱宁被骗8000元；安渊文被骗2000元；纪小燕被骗1000元；李必涛被骗1000元；王广晨被骗2000元；方秦被骗1200元；袁耀辉被骗2000元；李雄被骗7000元；陈尊海被骗1000元；胡红被骗4400元；朱东兴被骗3000元；陈华被骗1000元；樊俐被骗5000元；胡翔宇被骗3000元；樊雄壮被骗11000元；晏富财被骗3000元；何俏被骗1000元；黄金芬被骗500元；金辉被骗2000元；芦燕华被骗2000元；潘晓君被骗20000元。 （十九）傅金龙经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。2016年9月份，被告人邱溢溢等人以傅金龙名义在借贷宝平台上骗取蔡清平等3名被害人借款，共计1750元，后该款项未归还。具体包括：蔡清平被骗550元；欧炳成被骗600元；温容添被骗600元。 （二十）谢信添经被告人王贵军介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。2016年9月，被告人邱溢溢等人以谢信添名义在借贷宝平台上骗取冯禹等9名被害人借款，共计25900元。具体包括：冯禹被骗5000元；叶勇被骗2000元；陈涛被骗1900元；梅小强被骗500元；冯丽娜被骗1000元；彭家龙被骗1000元；何天云被骗500元；郭耀斌被骗9000元；廖建海被骗5000元。 （二十一）吴玉使经被告人罗德友介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。2016年9月，被告人邱溢溢等人以吴玉使名义在借贷宝平台上骗取袁华路等9名被害人借款，共计68390元。具体包括：袁华路被骗45190元；齐某被骗5000元；刘绍阳被骗3000元；张唐兴被骗2000元；朱广军被骗500元；云蒙贺被骗200元；盛朋被骗500元；宋良斌被骗4000元；崔斌被骗8000元。 （二十二）钟军好经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。2016年10月，被告人邱溢溢等人以钟军好名义在借贷宝平台上骗取刘明先等8名被害人借款，共计14900元。具体包括：刘明先被骗1000元；陆佳佳被骗3000元；谭凯被骗2000元；赵书宾被骗2000元；祝井哲被骗900元；崔相军被骗1000元；黄亮被骗4000元；盛朋在被骗1500元。 （二十三）2016年8月份，蔡齐文经被告人王贵军介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以蔡齐文名义在借贷宝平台上骗取林祥强等7名被害人借款，共计17000元。具体包括：林祥强被骗2000元；方志杰被骗1000元；陈振源被骗2000元；陈镇强被骗3000元；雷福被骗3000元；范金泉被骗1000元；谢凌云被骗5000元。 （二十四）2016年7月份，唐自斌经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以唐自斌名义在借贷宝平台上骗取叶某2等7名被害人借款，共计17100元。具体包括：叶某2被骗4000元；黄志雄被骗4000元；李占伟被骗2000元；张历鹏被骗1000元；郝亚男被骗5000元；吕智敏被骗1000元；唐志被骗100元。 （二十五）2016年8月份，曾登经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以曾登名义在借贷宝平台上骗取周文英等3名被害人借款，共计9000元。具体包括：周文英被骗5000元；郭某1被骗1000元；赖伟灯被骗3000元。 （二十六）张红梅经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。2016年10月份，被告人邱溢溢等人以张红梅名义在借贷宝平台上骗取周红祥等13名被害人借款，共计33300元。具体包括：周红祥被骗12000元；唐大军被骗100元；邓腊秀被骗500元；曾庆乐被骗1200元；司品帅被骗1000元；许赛被骗5000元；王俊全被骗2000元；韩杰被骗1000元；李波被骗500元；周小康被骗1000元；应如武被骗7000元；张光强被骗1000元；朱清斌被骗1000元。 （二十七）2016年8月份，杨春建经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以杨春建名义在借贷宝平台上骗取刘建峰等2名被害人借款，共计3000元。具体包括：刘建峰被骗2000元；魏季长被骗1000元。 (二十八)胡云庆到被告人邱溢溢等人处做所谓借贷宝借款业务，2016年10月，被告人邱溢溢等人以胡云庆名义在借贷宝平台上骗取王海庭等10名被害人借款，共计35700元。具体包括：王海庭被骗7000元；陈宇航被骗1000元；苏春银被骗500元；焦永亮被骗18000元；孙斌被骗1000元；宋迎波被骗1000元；胡书彪被骗2000元；王国庆被骗3000元；邱鑫星被骗1200元；杜伟安被骗1000元。 （二十九）宋光军到被告人邱溢溢等人处做所谓借贷宝借款业务，2016年10月，被告人邱溢溢等人以宋光军名义在借贷宝平台上骗取刘志佳等3名被害人借款，共计16600元。具体包括：刘志佳被骗15000元；吴红生被骗1000元；林建松被骗600元。 （三十）2016年9月份，林锌到被告人邱溢溢等人处做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以林锌名义在借贷宝平台上骗取孙建琦等8名被害人借款，共计22980元。具体包括：孙建琦被骗2000元；袁华路被骗5000元；陆佳佳被骗2000元；陈宇航被骗3000元；黎正被骗5000元；宋迎波被骗1000元；孙伟伟被骗2990元；邱鑫星被骗1990元。 （三十一）2016年8月份，郑承平经被告人曾松明介绍，到盛景嘉园做所谓借贷宝借款业务。被告人邱溢溢等人以郑承平名义在借贷宝平台上骗取8名被害人借款，共计18100元。具体包括：刘斌被骗5300元；张俊曾被骗300元；张霄伟被骗1000元；邹艳虹被骗1000元；何小芳被骗3000元；张峰曾被骗500元；王雨顺被骗6000元；王玉珍被骗1000元。 （三十二）2016年10月，被告人邱溢溢等人以李道兵名义在借贷宝平台上骗取刘明先等8名被害人借款，共计11500元。具体包括：刘明先被骗1000元；周红祥被骗4000元；匡建平被骗2000元；叶政被骗500元；王海波被骗1000元；晏富财被骗1000元；杜伟安被骗1000元；张光强被骗1000元。 （三十三）2016年9月，被告人邱溢溢等人以吴恋英名义在借贷宝平台上骗取陈孚波等6名被害人借款，共计72000元。具体包括：陈孚波被骗10000元；刘煜被骗5000元；谭小飞被骗30000元；徐建萍被骗15000元；孟列钢被骗8000元；孟土根被骗4000元。 （三十四）2016年7月份，被告人邱溢溢等人以陈会珠名义在借贷宝平台上骗取符良花等17名被害人借款，共计15990.06元。具体包括：符良花被骗15000元；丁洋洋被骗6000元；任启辉被骗11000元；高平被骗1000元；孙俊来在广东省东莞市通过借贷宝平台出借14990.06元；余翔被骗18000元；李康被骗3000元；朱步步被骗20000元；贺向阳被骗1000元；夏善学被骗26000元；杨桐被骗1000元；贺婷被骗1000元；惠世友被骗11000元；黄荣杰被骗1000元；杨郑东被骗16000元；叶威威被骗6000元；周晓斌被骗4000元。 （三十五）2016年6月份，被告人邱溢溢等人以陈天德名义在借贷宝平台上骗取李孟阳等21名被害人借款，共计55000元。具体包括：李孟阳被骗1000元；舒亚平被骗1000元；杜红亚被骗1000元；王哲被骗2000元；陈希希被骗1000元；胡开华被骗2000元；王应清被骗3000元；张向春被骗1000元；陈建锋被骗500元；蒋昌洪被骗4000元；韦胜珀被骗1000元；苏梦军被骗8000元；梁冠敏被骗3000元；刘阿茂被骗1000元；邹顺海被骗1500元；范永利被骗4990.06元；杨婷被骗4000元；钟滨逊被骗1009.94元；茅宝华被骗3000元；饶润被骗1000元；叶威威被骗10000元。 （三十六）2016年6月份，被告人邱溢溢等人以陈雪花名义在借贷宝平台上骗取魏运强等13名被害人借款，共计72220元。具体包括：魏运强被骗1000元；艾先贝被骗5000元；章玉勤被骗1200元；林智强被骗3009.92元；罗太红被骗1000元；陈皓被骗5000元；曾集桂被骗5000元；罗玉辉被骗2000元；夏高强被骗1000元；范永利被骗3990.08元；续杰被骗1020元；肖海富被骗42000元；周邦俊被骗1000元。 （三十七）2016年10月份，被告人邱溢溢等人以陈有仁名义在借贷宝平台上骗取周红祥等5名被害人借款，共计27710元。具体包括：周红祥被骗10000元；曹业昆被骗10000元；徐柯被骗6000元；张光强被骗1010元；王杰被骗700元。 （三十八）2016年7月，被告人邱溢溢等人以黄隆平名义在借贷宝平台上骗取吴红生等6名被害人借款，共计21000元。具体包括：吴红生被骗500元；张鹏被骗2500元；晏富财被骗2000元；杜伟安被骗1000元；刘定华被骗2000元；王阿龙被骗13000元。 （三十九）2016年10月，被告人邱溢溢等人以蓝琴名义在借贷宝平台上骗取王斌等7名被害人借款，共计24500元。具体包括：王斌被骗2000元；钟伟玲被骗1500元；**被骗12000元；黄洪春被骗1000元；苏虹被骗2000元；尚国武被骗3000元；崔庆雄被骗3000元。 （四十）2016年10月，被告人邱溢溢等人以李杰名义在借贷宝平台上骗取胥鹏飞等17名被害人借款，共计23640元。具体包括：胥鹏飞被骗1000元；王向东被骗2000元；张虎被骗1000元；章晓鹏被骗200元；郑诗瀚被骗300元；孙银发被骗500元；张涛被骗1000元；吴红生被骗1000元；郭效强被骗100元；张泽被骗2000元；张敏娅被骗4000元；程雯被骗1000元；张旭被骗1000元；纪栋文被骗500元；钱雪梅被骗5000元；杜伟安被骗2000元；黄荣生被骗1040元。 （四十一）2016年11月，被告人邱溢溢等人以李清平名义在借贷宝平台上骗取范艳梅等10名被害人借款，共计24800元。具体包括：范艳梅被骗10000元；胥鹏飞被骗800元；刁银华被骗1000元；王向东被骗1000元；肖河生被骗6000元；廖彬被骗1000元；盛朋被骗500元；张有亮被骗3000元；杜伟安被骗1000元；王展被骗500元。 （四十二）2016年10月，被告人邱溢溢等人以邱思健名义在借贷宝平台上骗取王智斌等11名被害人借款，共计52590元。具体包括：王智斌被骗4990元；林一民被骗2000元；刘廷进被骗5000元；马学士被骗16000元；刘世东被骗2100元；张学斌被骗1000元；卢明涛被骗2000元；宋迎波被骗1000元；王国庆被骗15000元；邱鑫星被骗2500元；鲁礼浪被骗1000元。 （四十三）2016年7月，被告人邱溢溢等人以王淑芽名义在借贷宝平台上骗取龚昌发等11名被害人借款，共计93012.69元。具体包括：龚昌发被骗11569.69元；张幸福被骗2000元；桑志伟被骗8593元；尚艳红被骗1600元；刘欣被骗54850元。；庞庆龙被骗1000元；孙倩玉被骗4000元；薛宝勤被骗3000元； 蒋伟被骗1000元；唐志被骗400元；杨芹富被骗5000元。 （四十四）2016年10月，被告人邱溢溢等人以杨先明名义在借贷宝平台上骗取刘瑞林等3名被害人借款，共计71790元。具体包括：刘瑞林被骗58000元；王渊被骗7790元；黄亮被骗6000元。 （四十五）2016年11月，被告人邱溢溢等人以易玉海名义在借贷宝平台上骗取刁银华等14名被害人借款，共计25900元。具体包括：刁银华被骗2000元；蒋铁山被骗4000元；李辉林被骗500元；王松林被骗9600元；唐清被骗500元；余亿被骗1000元；张文强被骗3000元；侯豆豆被骗200元；张艳被骗1500元；盛朋被骗1000元；黄新峰被骗200元；张有亮被骗1000元；杜伟安被骗1000元；洪宁宁被骗400元。 （四十六）2016年6月，被告人邱溢溢等人以郑奎名义在借贷宝平台上骗取樊小俐等44名被害人借款，共计533899.7元。具体包括：樊小俐被骗8000元；李增田被骗35000元；周正宁被骗40000元；胡凯被骗31000元；林嘉伟被骗999.7元；卢舒琴被骗5000元；李峰被骗1000元；赵现民被骗2000元；黄建华被骗4000元；哈俊霞被骗4000元；张正宝被骗10000元；赵子平被骗10000元；王建波被骗8000元；张景池被骗1500元；王雄鼎被骗30000元；吴惠明被骗16400元；崔允山被骗1000元；何忠平被骗2000元；洪颖被骗5000元；罗汝荣被骗67000元；徐胜根被骗14000元；赵光亮被骗2000元；黄荣安被骗1000元；韩海利被骗1000元；贾俊卿被骗23000元；王路平被骗12000元；任鹏被骗16000元；张伟被骗2000元；秦绪浩被骗5000元；江喜根被骗8000元；孙珍丽被骗2000元；付瑶被骗60000元；刘博仲被骗5000元；丛明被骗2000元；马剑被骗1000元；颜鹏被骗2000元；高瑞敏被骗10000元；高升被骗5000元；高正勇被骗3000元；胡星星被骗10000元；黄建国被骗9000元；林道雀被骗20000元；叶威威被骗10000元；余斌被骗20000元。 四、2016年4月至7月期间，被告人曾松明、蓝启平等人为了在借贷宝平台上实施诈骗，获取非法利益，用陈善弟、陈敏（1975年出生）、梁强、林炎峰、林学兵的借贷宝账户做虚假流水交易，提升信誉。之后，由他人利用上述借贷宝账户与外地的签订借款合同，骗取借款。具体事实如下： （一）2016年4月，通过林学兵的借贷宝账户骗取丁健等12名被害人借款，共计57000元。具体包括：丁健被骗3000元；冯春涛被骗5000元；张谷丰被骗5000元；罗志超被骗17000元；高世威被骗3000元；李冬冬被骗1000元；卢武亮被骗1000元；彭振被骗2000元；国婷婷被骗5000元；孙晶被骗1000元；黄海鹏被骗4000元；刘黄霞被骗10000元。 （二）2016年8月，通过林炎峰的借贷宝账户骗取刘明先等14名被害人被害人借款，共计120910.06元。具体包括：刘明先被骗18000元；朱含洋被骗500元；王磊于被骗37000元；佘宝民被骗1000元；于文明被骗48910.06元；张灿被骗1000元；刘磊磊被骗3000元；尚西胜被骗1000元；陈太银被骗1000元；苗文超被骗4000元；邱林被骗2500元；耿克琳被骗500元；王凌被骗2000元；刘恩先被骗500元。 （三）2016年5月，通过梁强的借贷宝账户骗取陈加明等37名被害人被害人借款，共计121970元。具体包括：陈加明被骗3000元；郭恩武被骗2000元；赵亮被骗2020元；王艳丽被骗1000元；马佳佳被骗1000元；王相朝被骗5000元；颜俊被骗5000元；陈连海被骗10000元；彭惠梅被骗1000元；吴张水被骗9000元；杨进峰被骗1000元；唐代理被骗7000元；梁贤文被骗1000元；彭亚军被骗5000元；许洁静被骗2000元；任磊被骗7000元；王璐璐被骗1000元；杨学飞被骗3000元；张曼被骗1000元；袁国林被骗1000元；吴新望被骗3000元；田毅被骗2000元；姚洋被骗3000元；邹海韬被骗4000元；戚强强被骗2000元；袁宪振被骗2200元；鲁蓉蓉被骗150元；何炯成被骗4000元；唐龙被骗155000元；霞朝彪被骗2000元；向逻兴被骗1000元；许锐被骗1000元；陈国爱被骗3000元；陈智彬被骗5000元；张超被骗9000元；朱文波被骗100元；曾伟被骗1000元。 （四）2016年8月，通过陈善弟的借贷宝账户骗取毛爱东等10名被害人借款，共计21500元。具体包括：毛爱东被骗2000元；颜林辉被骗500元；周问声被骗500元；吴成林被骗500元；赵君荃被骗1000元；魏季长被骗1000元；陈太银被骗1000元；孙笑东被骗9000元；韩盛浩被骗3000元；曾关军被骗3000元。 （五）2016年9月，通过陈敏的借贷宝账户骗取李宗浩等17名被害人借款，共计18810.05元。具体包括：李宗浩被骗1600元；林福祥被骗1000元；卢贵兵被骗3000元；罗太红被骗1000元；舒亚萍被骗1000元；刘永峰被骗1000元；叶勇被骗1000元；罗君被骗490.05元；蔡烨杰被骗500元；梁小毛被骗410元；钟辉被骗2000元；徐巍巍被骗500元；邹德龙被骗1000元；董升被骗1200元；王康被骗2010元；潘卫红被骗500元；李涛被骗600元。 五、2016年7月至9月期间，被告人曾松明等人明知他人通过借贷宝平台实施诈骗活动，提供借贷宝账户，并用陈强、杨和玉、周勇、朱能芝、庄宏、林洁的借贷宝账户做虚假交易流水，提升信誉。之后，由他人利用上述借贷宝账户与外地的被害人签订借款合同，骗取借款。具体事实如下： （一）2016年8月，被告人曾松明等人以林洁名义在借贷宝平台上骗取柴喜爱等15名被害人被害人借款，共计31880元。具体包括：柴喜爱被骗580元；冯禹被骗500元；李智被骗4000元；王加军被骗2000元；万幸黎被骗4000元；张江伟被骗1300元；王波被骗1200元；章晓鹏被骗1000元；陈洁辉被骗1000元；黄晓燕被骗3000元；杨李竞被骗2000元；陈业卿被骗5000元；万井海被骗300元；杜开元被骗5000元；周灵均被骗1000元。 （二）2016年8月，被告人曾松明等人以周勇名义在借贷宝平台上骗取孙永泉等5名被害人被害人借款，共计14000元。具体包括：孙永泉被骗6700元；高腾辉被骗1200元；曲杰赟被骗2000元；薛敏被骗4000元；黄成尧被骗100元。 （三）2016年8月，被告人曾松明等人以陈强的名义在借贷宝平台上骗取万幸黎等8名被害人借款，共计14700元。具体包括：万幸黎被骗4500元；周海国被骗3000元；汤泊道被骗500元；张江伟被骗1100元；黄晓燕被骗300元；尹海思被骗4000元；佘凯被骗300元；王世平被骗1000元。 （四）2016年8月，被告人曾松明等人以杨和玉的名义在借贷宝平台上骗取刘静等8名被害人借款，共计19000元。具体包括：刘静被骗6000元；陈主榧被骗2500元；付军伟被骗500元；邰立伟被骗3500元；刘静被骗1000元；张真真被骗1000元；李子其被骗2000元；王凌被骗2500元。 （五）2016年9月，被告人曾松明等人以朱能芝名义在借贷宝平台上骗取陈腾等11名被害人借款，共计39500元。具体包括：陈腾被骗1000元；方福圣被骗3000元；王相朝被骗5000元；张小龙被骗18000元；赵汝光被骗500元；陈立祥被骗500元；佘凯被骗500元；徐巍巍被骗6000元；徐欣泉被骗2000元；喜春花被骗2000元；杨焱被骗1000元。 （六）2016年9月，被告人曾松明等人以庄宏名义在借贷宝平台上骗取冯少辉等19名被害人借款，共计35280元。具体包括：冯少辉被骗11830元；倪浪被骗5350元；宁峰被骗3000元；章玉勤被骗1500元；黄福平被骗1100元；王金平被骗500元；温紫强被骗1000元；文恒被骗500元；卓水龙被骗1400元；徐飞被骗100元；陈磊被骗1000元；周维被骗500元；何建被骗1000元；崔丽被骗1000元；王兴宇被骗500元；陈庆被骗1000元；赵云正被骗2000元；蔡斌魁被骗1000元；邓超正被骗1000元。 综上，邱溢溢参与骗取被害人的款项共计4661294.28元；邱冬冬、李浪涛参与骗取其中的2429544.07元。曾松明参与骗取被害人的款项共计2717031.51元；蓝启平参与骗取其中的1554689.89元；王贵军参与骗取其中的1096239.84元；罗德友参与骗取其中的253402.57元；佘建江参与骗取其中的110548.83元。以上款项均已经扣减案发前归还的部分。 另查明，李浪涛于2017年1月18日在中国工商银行股份有限公司龙岩西城支行被民警抓获。同年1月18日，李浪涛按民警安排，将邱冬冬约出，在龙岩市新罗区香樟名都Ｄ栋，抓获邱冬冬。同年1月19日，邱冬冬帮助民警问明邱溢溢的位置，帮助民警在龙岩市新罗区抓获邱溢溢。同年3月15日，罗德友在三明市梅列区徐碧二村7幢被民警抓获。同年3月26日，蓝启平在梅列区梅园国际大酒店一楼被民警抓获。同年3月26日，曾松明在三元区富兴路12号9幢305室被民警抓获。同年4月27日，王贵军接民警电话通知后，主动到梅列公安分局投案，并如实供述其主要犯罪事实。同年5月1日，佘建江接民警电话通知后，主动到梅列公安分局投案，并如实供述其主要犯罪事实。 再查明，另案处理的杜枋归案后，于2018年2月2日通过其亲属退赔涉及本案被害人经济损失30990元；另案处理的张红梅归案后，于2018年3月21日通过其亲友退赔涉及本案被害人经济损失33300元；另案处理的刘宗敏归案后，于2018年4月3日通过其亲属退赔涉及本案被害人经济损失47000元；另案处理的陈赛英归案后，于2018年4月10日通过其亲属退赔被害人经济损失75000元；许爱珠归案后，于2019年1月16日通过其亲属向本院退赔被害人经济损失12000元。 原判认定上述事实的证据有：被害人叶某1、叶某2、齐某、朱某、郭某1、韩某、郭某2、郝某、吴某等人的陈述，证人周某、庄某、蔡某的证言，现场辨认笔录，指认照片，微信交易记录，名片，借出协议，借贷宝交易记录，营业执照，扣押笔录，扣押清单，提取笔录及照片，借贷宝开户信息资料，借款合同，借入明细，借出信息，账户交易记录，逾期未还款明细，债权债务分析，人像辨认笔录及照片，租赁合同，人像辨认笔录及照片，三明市公安局梅列分局出具的证明，身份信息资料，到案经过，同案人陈鹏程、庄宏、林洁、朱能之、周勇、陈敏、林熠、童正伟、郑书兆、牛有兴、叶建青、纪锡山、戴玉华、沈仰文、陈煊尧、郭永伟、张焕旭、杜枋、潘建林及被告人邱溢溢、曾松明、邱冬冬、李浪涛、蓝启平、王贵军、罗德友、佘建江的供述等。 原判认为，被告人邱溢溢、邱冬冬、李浪涛、曾松明、蓝启平、王贵军、罗德友、佘建江以非法占有为目的，伙同他人隐瞒真相，在网络上通过借贷宝平台签订、履行合同的过程中，骗取他人财物，其中邱溢溢骗取他人财物4661294.28元，数额特别巨大；曾松明参与骗取他人财物2717031.51元，数额特别巨大；邱冬冬、李浪涛参与骗取他人财物2429544.07元，数额特别巨大；蓝启平参与骗取他人财物1554689.89元，数额特别巨大；王贵军参与骗取他人财物1092679.66元，数额特别巨大；罗德友参与骗取他人财物253402.57元，数额巨大；佘建江参与骗取他人财物110548.83元，数额较大，其行为均已构成合同诈骗罪。邱溢溢纠集邱冬冬、李浪涛与曾松明、郭永伟共谋实施合同诈骗。曾松明、郭永伟纠集蓝启平、王贵军等人组成合同诈骗犯罪集团，在几个月的较长时间段内，分工负责，有组织、有预谋地通过借贷宝平台实施合同诈骗活动，被害人涉及全国多个省份，社会危害后果严重。罗德友、佘建江等人被纠集参与了本案犯罪。各被告人通过互联网多次骗取他人财物，酌情从重处罚。蓝启平、王贵军曾因犯罪被判处刑罚，再次犯罪，酌情从重处罚。邱溢溢、邱冬冬、李浪涛、曾松明、蓝启平、王贵军、罗德友、佘建江与同案人主观上有共同骗取他人钱款的故意，客观上相互配合，共同实施犯罪行为，其共同参与部分是共同犯罪，应对共同参与部分的犯罪结果负责。罗德友、佘建江在共同犯罪中起次要作用，是从犯，可比照主犯从轻或减轻处罚。邱冬冬、李浪涛、蓝启平、王贵军在共同犯罪中相对于邱溢溢、曾松明作用较小，酌情从轻处罚。王贵军、佘建江接公安民警电话通知后，主动到公安机关投案，并在一审宣判前如实供述其主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。邱冬冬、李浪涛归案后协助公安民警抓获同案人，经查证属实，有立功情节，依法从轻处罚。邱溢溢、邱冬冬、李浪涛、曾松明、蓝启平、罗德友归案后，能如实供述其犯罪事实，依法从轻处罚。本案各被告人通过网络实施合同诈骗，被害人遍及全国多个省份，严重侵害了人民群众财产安全，干扰网络秩序，破坏社会诚信，影响人民群众安全感和社会和谐稳定，社会危害大。因被害人人数众多，公安机关无法逐一收集被害人陈述。结合已收集的被害人陈述、借款合同，经查证属实的交易记录、电子数据、同案人以及各被告人的供述，足以证明各被告人的犯罪事实。根据被告人供述及被害人吴某等人的陈述，被告人邱溢溢等人确有在借贷宝平台之外归还部分本息给被害人的情况，因本案被害人遍及全某，客观上侦查机关无法逐一核实，从有利于被告人的角度考虑，在量刑时酌情予以从轻处罚。各被告人骗取的款项依法应当退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）项、第（五）项，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第六十四条之规定，判决：一、被告人邱溢溢犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金二十五万元。二、被告人曾松明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金二十万元。三、被告人邱冬冬犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十五万元。四、被告人李浪涛犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十五万元。五、被告人蓝启平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十五万元。六、被告人王贵军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金十万元。七、被告人罗德友犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金五万元。八、被告人佘建江犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金二万元。九、责令被告人邱溢溢退赔4463004.28元；被告人邱冬冬、李浪涛共同退赔其中的2278254.07元。被告人曾松明退赔2565741.51元；被告人蓝启平退赔其中的1479689.89元；被告人王贵军退赔其中的1092679.66元；被告人罗德友退赔其中的253402.57元；被告人佘建江退赔其中的79558.83元。各被告人共同参与部分，共同退赔。十、公安机关从被告人罗德友处扣押ｖｉｖｏ手机一部；从被告人邱冬冬处扣押苹果6型手机一部；从被告人邱溢溢处扣押苹果6型手机一部；从被告人李浪涛处扣押三星Ｓ7型手机一部、苹果6ｐｌｕｓ型手机一部；从被告人曾松明处扣押蓝色苹果手机一部、苹果5型手机一部；从被告人蓝启平处扣押ｖｉｖｏ手机一部、苹果6ｐｌｕｓ型手机一部，依法变现后抵偿本案被害人经济损失。 原审被告人邱溢溢上诉称：一、一审判决认定其骗取他人财物价值4661294.28元，事实不清，证据不足。涉案金额中仅扣除吴某、龚昌发的利息，其余被害人收到的利息均未扣减。涉案大量金额没有被害人报案笔录，或没有借款协议及微信聊天记录等证明借款事实发生的情况。在认定涉案金额证据不足的情况下，应从有利于被告人原则出发，对其从轻处罚。二、造成本案被害人资金损失的原因还有以下两个方面：一是借贷宝平台存在严重的漏洞以及监管失职；二是被害人为贪图高额利息，不计后果地出借款项，对本案的发生负有不可推卸的责任。综上，请求二审法院依法改判，对其从轻处罚。 原审被告人曾松明上诉称：一、关于在“盛景佳园”实施的犯罪活动，是由邱溢溢等人组织、策划的，其未参与组建、管理等事项，只是帮忙介绍“客户”并就自己介绍的“业务”抽取提成，属于从犯。王贵军、蓝启平、佘建江等人直接向邱溢溢介绍“客户”且直接领取报酬，其未从中获益。在“盛景佳园”诈骗案中，只有五笔与其有关，其应该承担刑事责任，即第四笔林熠11000元，第二十二笔钟军好14900元，第二十四笔唐自斌17100元，第二十五笔曾登9000元，第二十七笔杨建春3000元。二、第四起借款，是廖沛兰绕过与其的合作，隐瞒业务和收入，自行实施，与其无关。第五笔借款，是廖沛兰与郭永伟合作，其不知情。其对该两起不应承担刑事责任。三、一审判决对其量刑过重。其实际涉案金额是1057589.6元，而非2717031元。其在“盛景园”五笔借款中，只起到次要作用。其主观恶性与邱溢溢等人有明显区别。综上，请求二审法院依法改判，对其从轻处罚。 原审被告人邱冬冬及其辩护人的上诉理由及辩护意见：一、本案属于在本省甚至全国范围内有较大影响的重大案件，邱益溢可能被判处无期徒刑以上刑罚，邱冬冬将邱溢溢约到指定地点，协助侦查机关抓获本案第一被告人邱溢溢，构成重大立功。原审判决未充分考虑其重大立功情节。二、本案认定的诈骗金额事实不清，应扣减借贷宝平台外支付的利息。三、邱冬冬不是本案的首要分子，也不是出资者、组织者或领导者，不应认定为主犯。四、其不是主犯，不应对全部诈骗金额承担责任。 原审被告人李浪涛及其辩护人的诉辩意见：一、李浪涛只是邱溢溢的雇员，实际经手的客户仅为罗德友、吴玉使、蔡奇文三人，一审法院不应认定其对全部诈骗数额承担责任。二、李浪涛被邱溢溢雇佣参与三起犯罪，所得钱款大部分归邱溢溢所有，其在共同犯罪中仅起到次要作用，是从犯。三、李浪涛有立功、坦白情节，自愿认罪，请求减轻处罚。李浪涛在庭审中还提出陈天德、陈雪花、郑奎不是三明期间的客户，应扣减该部分的借款的辩解。 原审被告人蓝启平上诉称：一、一审判决认定其犯罪数额高于公诉机关指控的数额，且没有扣减已归还的本息。二、其没有参与第一部分的犯罪行为，一审法院认定其在第一部分犯罪中诈骗1015849.78元，证据不足，其不应对本部分犯罪行为承担刑事责任。三、对于第三部分第（九）、（十）、（十一）起的行为，其只是介绍，只起辅助作用，应认定为从犯。四、对于第四部分的犯罪行为，其参与度很低，大部分都是别人代为操作，所起作用较小，请求从轻处罚。 原审被告人王贵军及其辩护人的诉辩意见：一、王贵军不认识戴玉华，一审法院将戴玉华的犯罪金额计入其犯罪数额，事实不清，证据不足。二、王贵军在共同犯罪中，只介绍8位人员到会友茶馆，收取3000元介绍费，所起作用较小，应认定为从犯。三、王贵军有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。 原审被告人佘建江上诉称：一、其以为是借贷，不知是诈骗，没有诈骗故意，也没有实施诈骗行为，不构成诈骗罪，请求法院改判无罪。二、其在侦查阶段曾受到侦查人员打骂，关于其对张焕旭说借钱可以不用还的供述不属实。 三明市人民检察院出庭检察员意见：一审认定各上诉人犯合同诈骗罪的事实基本清楚，证据确实充分、诉讼程序合法。郭永伟、张焕旭、佘建江的供述等证据相互印证，证实佘建江主观上明知张焕旭、郭永伟等人实施诈骗。王贵军、曾松明的供述证实王贵军明知他人诈骗而介绍客人。邱溢溢使用陈煊尧、张建湖、郑奎等人的借贷宝账户向被害人借款时，本身就没有归还的意愿，其当时就是想通过骗取被害人信任出借款项，后变更联系方式等拒不归还欠款，其行为已构成诈骗，用于放高利贷等仅是赃款去向和处理的问题，不影响定罪。行为人为实施诈骗活动而支付的利息属于犯罪成本，不应当扣除，各上诉人在线下部分支付给被害人的微信红包等返利具有明显的犯罪成本属性，各上诉人主张归还的利息可不扣除。邱溢溢、邱冬冬的供述证实李浪涛2016年6月至10月、12月间在团伙内实施借贷宝诈骗行为。邱溢溢、邱冬冬及同案犯陈煊尧的供述相互印证证实，邱冬冬、李浪涛与团伙其他成员共同实施借贷宝诈骗的行为，二人在三明盛景嘉园期间与邱溢溢及团伙内其他工作人员是共同犯罪，有共同犯意，应认定为参与期间的邱溢溢团伙诈骗总额。周某的证言、邱溢溢、邱冬冬的供述相互印证证实，6月16日之前的借款应当是邱溢溢在其他地方实施的诈骗行为，李浪涛、邱冬冬的诈骗金额应扣减陈天德、陈雪花、郑奎在6月16日之前的诈骗金额，共计扣除167220元。一审法院没有按第三部分的诈骗金额认定曾松明的诈骗金额，而是按曾松明介绍人员的金额来认定。曾松明出借借贷宝账户给廖沛兰时，二人处于合作共同实施诈骗期间，在侦查阶段亦供述其明知廖沛兰实施诈骗，提供借贷宝账号给廖沛兰刷流水，对于其明知廖沛兰实施诈骗仍提供借贷宝账号为其刷流水部分也应计入其诈骗金额。曾松明、蓝启平及同案犯郭永伟、沈仰文、蔡某的供述证实蓝启平在会友茶馆有帮忙刷流水，应当对曾松明等人在会友茶馆实施的诈骗行为承担责任。曾松明及同案犯郭永伟、戴玉华的供述、辨认笔录等证据相互印证证实，王贵军介绍戴玉华参与诈骗的事实。曾松明与廖沛兰合作期间，曾松明系出资人，应对其合作期间的诈骗行为全部负责，应认定为主犯。曾松明与邱溢溢合作期间，二人共同预谋，曾松明负责拉客户，并按40%分成，也应当认定为主犯，曾松明将借贷宝账户借给廖沛兰刷流水的行为系一种帮助行为，该部分作用可认定为从犯。在本案，刷流水、中介、业务员互相分工，密不可分，对整个诈骗行为具有重要作用，李浪涛、邱冬冬系业务员，负责具体实施向被害人借款的行为，完整的实施了整个诈骗行为，王贵军主要负责中介业务，蓝启平主要负责刷流水和中介业务，应认定为主犯。一审法院在认定各上诉人以戴玉华、叶建青、张焕旭、罗德友、陈会珠的借贷宝账户向他人诈骗的犯罪事实清楚，但在数额计算上存在失误，建议二审法院予以调整。一审法院综合各被告人的诈骗金额、量刑情节、社会危害等因素，量刑适当。 经审理查明，原判认定上诉人邱溢溢、曾松明、邱冬冬、李浪涛、蓝启平、王贵军、佘建江、原审被告人罗德友的主要犯罪事实清楚，但计算戴玉华、叶建青、张焕旭、罗德友、陈会珠的犯罪数额存在失误，戴玉华骗取的借款为337450.03元，叶建青骗取的借款为82020元，张焕旭骗取的借款为87058.83元，罗德友本人直接骗取的借款为196282元，陈会珠骗取的借款为155990.06元。原审判决认定本案事实的证据均经庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。 关于上诉人邱冬冬、李浪涛、蓝启平、王贵军及邱冬冬、李浪涛、王贵军的辩护人提出上诉人在本案的作用较小，应认定为从犯的诉辩意见。经查，邱溢溢、曾松明、郭永伟、邱冬冬、李浪涛、蓝启平、王贵军等人的供述相互印证证实，邱冬冬、李浪涛、蓝启平、王贵军不是本案的组织者、策划者、管理者，邱冬冬、李浪涛受雇于邱溢溢，在盛景佳园和龙岩老火车站帮忙注册借贷宝、刷流水、寻找放款人。蓝启平受雇于曾松明，在会友茶馆帮忙刷流水，在盛景佳园介绍陈赛英等3名客户给曾松明，王贵军是曾松明下的小中介，在会友茶馆和盛景佳园给曾松明介绍叶建青等10名客户。邱冬冬、李浪涛、蓝启平、王贵军所获利益较小，在共同犯罪案件中起次要作用，应认定为从犯。故该诉辩意见成立，本院予以采纳。 关于上诉人李浪涛提出陈天德、陈雪花、郑奎不是三明期间的客户，应扣减该部分借款的辩解。经查，邱溢溢、邱冬冬、陈煊尧、李浪涛的供述相互印证证实，李浪涛与邱冬冬只参与三明盛景嘉园和龙岩老火车站的诈骗。根据陈天德、陈雪花、郑奎的借贷宝账户借款时间显示，陈天德借款时间为2016年6月6日至2016年6月16日，陈雪花借款时间为2016年6月9日至2016年6月15日，郑奎在6月16日前借了4万元。证人周某的证言证实，邱冬冬找其租三明市梅列区盛景嘉园房子是在2016年6月16日，邱溢溢供述其是到三明租了房子以后开始在三明实施诈骗的，所以至少在6月16日之前的借款应当是邱溢溢在其他地方实施的诈骗行为。因此，对于6月16日之前陈天德借款的55000元、陈雪花借款的72220元、郑奎借款的40000元，共计167220元，应从李浪涛、邱冬冬诈骗金额中予以扣除。故该辩解成立，本院予以采纳。 关于上诉人邱溢溢、邱冬冬、蓝启平及邱冬冬的辩护人提出一审判决未扣除已归还的全部利息，认定的诈骗数额事实不清，证据不足的诉辩意见。经查，一审法院结合被害人陈述、借款合同、债权债务分析表、借入明细、借出明细、交易记录、同案人及各被告人供述等证据，综合认定被害人人数和诈骗金额，已经扣减查实的通过借贷宝平台和平台外归还的利息。被告人邱溢溢、邱冬冬、李浪涛、蓝启平等人的供述与被害人吴某、张某、李某、谢某、刘某、陆某等的陈述相互印证证实，邱溢溢等人确有在借贷宝平台之外归还本息，但因本案被害人人数众多，遍及全某，客观上公安机关无法逐一核实借贷宝平台之外归还的利息。一审法院从有利于被告人角度，在量刑时考虑该客观情况，对各上诉人酌情予以从轻处罚，该判决符合本案实际。故该诉辩意见不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人邱溢溢提出借贷宝监管漏洞和被害人贪图高利是导致犯罪结果发生的原因，借贷宝和被害人对本案的发生具有不可推卸的责任，请求对上诉人予以从轻处罚的上诉意见。经查，借贷宝监管漏洞及被害人警惕性不足等问题，并不必然导致犯罪的发生，也不成为减轻上诉人及原审被告人罪责的因素。因此，上诉人的该上诉意见不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人曾松明提出在“盛景佳园”诈骗案中，只有五笔与其有关，其他部分不应让其承担刑事责任的上诉意见。经查，邱溢溢、曾松明、郭永伟、蓝启平、罗德友、王贵军等人的供述，手机提取笔录、扣押的曾松明书写的纸张等证据能够相互印证证实，曾松明在“盛景佳园”诈骗案中，参与介绍郑书兆、陈敏（1992年出生）、钟军好、傅金龙、张焕旭、许爱珠、吴金虎、杨朝霞、曾登、谢信添、蔡齐文、涂成跃、唐自斌、罗德友、郑承平、杜枋、林熠、魏玲、胡凤娥、陈赛英、颜凤金、林桔生、谢小兰、童正伟、张红梅、杨春建、吴玉使等人作为借款人，一审法院认定其对上述人员的涉案金额承担责任，有事实依据。故该上诉人的该上诉理由不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人曾松明提出第四部分、第五部分的诈骗行为，是廖沛兰等人实施的，其不承担刑事责任的上诉意见。经查，关于第四部分诈骗行为，借贷宝债权债务分析表、借贷宝借入明细、借贷宝借出明细、银行转账记录、蓝启平、曾松明的供述等证据证实，2016年4月至7月，曾松明、蓝启平与廖沛兰等人帮助陈善弟、陈敏（1975年出生）、梁强、林炎峰、林学兵的借贷宝账户刷流水，虚增上述账户的借入和借出总额，后他人利用上述人员的借贷宝账户向多名被害人借款340190.11元未归还。关于第五部分诈骗案件，曾松明的供述、借贷宝借入明细、借出明细等证据证实，曾松明在明知廖沛兰通过包装客户在借贷宝平台诈骗，仍提供个人借贷宝账户给廖沛兰等人刷流水，廖沛兰用其借贷宝账户给林洁、周勇、陈强、杨和玉、朱能芝、庄宏账户刷流水，其应对相应诈骗金额承担责任。故上诉人的该上诉理由不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人邱冬冬及其辩护人提出邱冬冬将邱溢溢约到指定地点，协助侦查机关抓获邱溢溢，构成重大立功的诉辩意见。经查，综合邱溢溢的犯罪事实、情节，邱溢溢的行为不属于可能被判处无期徒刑以上刑罚，其行为不符合重大立功的构成要件。故该诉辩意见不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人邱冬冬、李浪涛及其辩护人提出其不是本案主犯，不应对参与期间全部诈骗金额承担责任的上诉意见。经查，邱溢溢、邱冬冬供述，证实李浪涛在2016年6月至10月、11月期间在团伙内实施借贷宝诈骗行为。邱溢溢、邱冬冬、陈煊尧、罗德友的供述能够相互印证，证实邱冬冬、李浪涛与团伙其他成员互相帮助，共同实施借贷宝诈骗行为。一审法院判处邱冬冬、李浪涛对参与期间的团伙诈骗金额承担责任有事实和法律依据。故该上诉人的上诉意见不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人蓝启平提出一审判决认定其犯罪数额高于公诉机关指控数额，其没有参与第一部分的犯罪行为，其不应对该部分犯罪行为承担刑事责任的上诉意见。经查，蓝启平的借贷宝开户信息、借入、借出明细、转账明细、提现明细与蓝启平、王贵军、曾松明及同案犯潘建林、郭永伟、沈仰文的供述、证人蔡某的证言等证据相互印证证实，蓝启平在会友茶馆明知曾松明、廖沛兰等人包装借款人在借贷宝平台借钱不还来赚钱，仍帮助给借款人易锦春、陈鹏程、纪锡山、巫初发、叶建青、戴玉华、欧敏等人做虚假借贷交易刷流水，其应对第一部分诈骗数额承担责任。故该上诉意见不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人王贵军及其辩护人提出其不认识戴玉华，一审法院将戴玉华的犯罪金额计入其犯罪数额，事实不清，证据不足的上诉意见。经查，曾松明、郭永伟、戴玉华的供述、辨认笔录等证据能够相互印证证实，王贵军介绍戴玉华参与诈骗的事实，一审法院将戴玉华的犯罪金额计入王贵军犯罪数额符合本案事实。故诉辩不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人佘建江提出其不知是诈骗，没有诈骗故意，也没有实施诈骗行为，不构成诈骗罪，请求法院改判无罪的上诉意见。经查，张焕旭、郭永伟、佘建江的供述、银行转账记录等证据能够相互印证证实，其明知郭永伟等人通过借贷宝平台实施诈骗，仍将张焕旭、杜枋介绍给郭永伟参与诈骗，并从中获利。其主观上具有共同诈骗的故意，客观上参与实施了诈骗行为，其行为构成诈骗犯罪。故上诉人的该上诉理由不能成立，本院不予采纳。 本院认为，上诉人邱溢溢、曾松明、邱冬冬、李浪涛、王贵军、佘建江、原审被告人罗德友以非法占有为目的，虚构事实，伙同他人通过借贷宝平台签订、履行合同的过程中，骗取他人财物，其中邱溢溢骗取他人财物4845064.31元，数额特别巨大，曾松明参与骗取他人财物2765641.36元，数额特别巨大，邱冬冬、李浪涛参与骗取他人财物2446094.1元，数额特别巨大，蓝启平参与骗取他人财物1559529.71元，数额特别巨大，王贵军参与骗取他人财物1101079.84元，数额特别巨大；佘建江参与骗取他人财物118048.8元，数额较大，罗德友参与骗取他人财物289672.6元，数额巨大，其行为均已构成合同诈骗罪。上诉人邱溢溢、曾松明、邱冬冬、李浪涛、王贵军、佘建江、原审被告人罗德友与同案人主观上具有共同骗取他人钱款的故意，客观上相互配合，共同实施犯罪行为，是共同犯罪，各上诉人及原审被告人应对共同参与部分的犯罪结果负责。邱溢溢、曾松明在共同犯罪中起主要作用，是主犯。邱冬冬、李浪涛、蓝启平、王贵军、佘建江、罗德友在共同犯罪中起次要作用，是从犯，可比照主犯从轻或减轻处罚。上诉人邱溢溢、曾松明、邱冬冬、李浪涛、王贵军、佘建江、原审被告人罗德友通过互联网多次骗取他人财物，可酌情从重处罚。蓝启平、王贵军曾因犯罪被判处刑罚，现又再次犯罪，可酌情从重处罚。王贵军、佘建江具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。邱冬冬、李浪涛归案后协助公安民警抓获同案犯，经查证属实，有立功情节，依法可以从轻处罚。邱溢溢、邱冬冬、李浪涛、曾松明、蓝启平、罗得友归案后，能如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）项、第（五）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十四条的规定，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项之规定，判决如下： 一、维持福建省三明市梅列区人民法院（2018）闽0402刑初42号刑事判决第一项、第二项、第七项、第八项、第十项，即被告人邱溢溢犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金二十五万元；被告人曾松明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金二十万元；被告人罗德友犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金五万元；被告人佘建江犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金二万元；公安机关从被告人罗德友处扣押vivo手机一部；从被告人邱冬冬处扣押苹果6型手机一部；从被告人邱溢溢处扣押苹果6型手机一部；从被告人李浪涛处扣押三星S7型手机一部、苹果6plus型手机一部；从被告人曾松明处扣押蓝色苹果手机一部、苹果5型手机一部；从被告人蓝启平处扣押vivo手机一部、苹果6plus型手机一部，依法变现后抵偿本案被害人经济损失。 二、撤销福建省三明市梅列区人民法院（2018）闽0402刑初42号刑事判决第三项、第四项、第五项、第六项、第九项，即被告人邱冬冬犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十五万元；被告人李浪涛犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十五万元；被告人蓝启平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十五万元；被告人王贵军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金十万元；责令被告人邱溢溢退赔4463004.28元；被告人邱冬冬、李浪涛共同退赔其中的2278254.07元。被告人曾松明退赔2565741.51元；被告人蓝启平退赔其中的1479689.89元；被告人王贵军退赔其中的1092679.66元；被告人罗德友退赔其中的253402.57元；被告人佘建江退赔其中的79558.83元。各被告人共同参与部分，共同退赔。 三、上诉人（原审被告人）邱冬冬犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月18日起至2025年1月17日止） 四、上诉人（原审被告人）李浪涛犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月18日起至2025年1月17日止） 五、上诉人（原审被告人）蓝启平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月27日起至2025年3月26日止） 六、上诉人（原审被告人）王贵军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月28日起至2024年4月27日止） 七、责令上诉人（原审被告人）邱溢溢退赔4646774.31元，上诉人（原审被告人）邱冬冬、李浪涛对其中的2294804.1元承担共同退赔责任。上诉人（原审被告人）曾松明退赔2614351.36元，上诉人（原审被告人）蓝启平对其中的1484529.71元承担共同退赔责任，上诉人（原审被告人）王贵军对其中的1101079.84元承担共同退赔责任，上诉人（原审被告人）佘建江对其中的87058.83元承担共同退赔责任，原审被告人罗德友对其中的289672.6元承担共同退赔责任。 本判决为终审判决。 审判长  徐仲伟 审判员  张文弟 审判员  郑永忠 二〇一九年十月十五日 法官助理陈晓敏 书记员李敏 附本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。 -44-