上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初1009号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陆某，男，1981年3月27日生，汉族，户籍地上海市长宁区。被告人钱某某，女，1982年8月31日生，汉族，户籍地上海市静安区。被告人高某3，女，1953年6月17日生，汉族，户籍地上海市虹口区。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕303号起诉书指控被告人陆某、钱某某、高某3犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席某出庭支持公诉，被告人陆某、钱某某、高某3到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关建议延期审理，本院决定延期审理，现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年12月，善林金融公司注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年9月，被告人陆某入职善林金融公司，先后担任善林金融公司上海理财营业部高级理财顾问、初级团队经理，从事理财产品销售工作。经审计，被告人陆某任职期间累计吸收公众资金人民币1837万元，未兑付金额人民币938万元。2015年4月，被告人钱某某入职善林金融公司，担任善林金融公司上海理财营业部高级理财顾问，从事理财产品销售工作。经审计，被告人钱某某任职期间累计吸收公众资金人民币777万元，未兑付金额人民币105万元。2015年9月，被告人高某3入职善林金融公司，先后担任善林金融公司上海理财营业部初级理财顾问、中级理财顾问，从事理财产品销售工作。经审计，被告人高某3任职期间累计吸收公众资金人民币510万元，未兑付金额人民币226万元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周某某(另案处理)主动投案，并如实交代了单位犯罪事实。2018年5月8日、10日，被告人钱某某、高某3接公安人员电话通知先后主动到案；同年5月22日，被告人陆某被公安人员抓获到案。三名被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。2018年6月12日，被告人陆某通过家属退赔赃款人民币128,490.53元。针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示、宣读了证人证言、司法鉴定意见书以及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人陆某、钱某某、高某3作为善林金融的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪(单位)追究其刑事责任。被告人陆某、钱某某、高某3均系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人陆某、钱某某、高某3对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。经审理查明，2013年12月，善林金融公司注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年9月，被告人陆某入职善林金融公司，先后担任善林金融公司上海理财营业部高级理财顾问、初级团队经理，从事理财产品销售工作。经审计，被告人陆某任职期间累计吸收公众资金人民币1837万元，未兑付金额人民币938万元。2015年4月，被告人钱某某入职善林金融公司，担任善林金融公司上海理财营业部高级理财顾问，从事理财产品销售工作。经审计，被告人钱某某任职期间累计吸收公众资金人民币777万元，未兑付金额人民币105万元。2015年9月，被告人高某3入职善林金融公司，先后担任善林金融公司上海理财营业部初级理财顾问、中级理财顾问，从事理财产品销售工作。经审计，被告人高某3任职期间累计吸收公众资金人民币510万元，未兑付金额人民币226万元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周某某(另案处理)主动投案，并如实交代了单位犯罪事实。2018年5月8日、10日，被告人钱某某、高某3接公安人员电话通知先后主动到案；同年5月22日，被告人陆某被公安人员抓获到案。三名被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。2018年6月12日，被告人陆某通过家属退赔赃款人民币128,490.53元。本院审理期间，被告人钱某某通过家属退赔赃款人民币14万余元，被告人高某3通过家属退赔赃款人民币4万元。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.证人周某某、高某2、田某某等人的供述及有关营业执照等书证，证实善林金融公司及其下设机构的组织构架、职能分工、非法集资的形式、具体的业务模式及无向社会公众募集资金的资质等情况。2.证人解某、褚某某、高某1等人的证言及有关债权转让协议、出借咨询与管理服务协议、银行交易明细等书证，证实善林金融公司及被告人陆某、钱某某、高某3通过口口相传、朋友介绍等方式，允诺高额利息回报，诱使投资人与善林金融公司签订投资协议，购买理财产品，非法吸收资金，部分投资人本息未能兑付等事实。3.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实被告人陆某、钱某某、高某3非法吸收公众存款的金额、未兑付金额及获取薪金等情况。4.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过，证实三名被告人的到案情况。5.证人吴某某的证言及上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队出具的工作情况、中国农业银行现金缴款单，证实案发后被告人陆某退赔赃款情况。6.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队调取的户籍人员基本信息，证实被告人陆某、钱某某、高某3的基本情况。7.被告人陆某、钱某某、高某3的供述，证实其均供认不讳。本院认为，被告人陆某、钱某某、高某3作为善林金融的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成(单位)非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人陆某、钱某某、高某3在犯罪中均起次要作用，系从犯，依法对被告人陆某、钱某某、高某3减轻处罚；被告人陆某、钱某某、高某3具有自首情节，依法从轻处罚；被告人陆某、钱某某、高某3在案发后退赔了相关财物，减轻了集资参与人的损失，量刑时酌情考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陆某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人钱某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)三、被告人高某3犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年七个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)四、涉案赃款继续追缴或责令退赔后，按比例发还集资参与人。被告人陆某、钱某某、高某3回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 金 果人民陪审员 范 靖人民陪审员 孙根祥二〇一九年十月三十一日书 记 员 曹 铭附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。