太原市万柏林区人民法院民事判决书（2019）晋0109民初1763号原告：张波，男，住山西省孝义市。委托诉讼代理人：王子君，北京大成（太原）律师事务所律师。原告：李玉金，男，住太原市。委托诉讼代理人：王子君，北京大成（太原）律师事务所律师。委托诉讼代理人：韩超，男，住太原市。被告：白治珠，男，住山西省孝义市。委托诉讼代理人：王升，山西国晋律师事务所律师。被告：白伟强，男，住山西省孝义市。委托诉讼代理人：杨大鹏，山西国晋律师事务所律师。原告张波、李玉金与被告白治珠、白伟强民间借贷纠纷一案，本院于2019年4月25日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告张波的委托诉讼代理人王子君，原告李玉金的委托诉讼代理人王子君、韩超，被告白治珠的委托诉讼代理人王升、被告白伟强的委托诉讼代理人杨大鹏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告张波、李玉金向本院提出诉讼请求：判令被告立即支付二原告300万元，其中支付原告张波40万元，支付原告李玉金260万元，以及诉讼费用的全部。诉讼过程中，原告张波、李玉金变更诉讼请求为1.判令二被告共同向原告支付欠款190万元，并向二原告支付违约金84万元，资金占用损失31.0027万元（按人民银行同期贷款利率加收50%计算，暂计至2019年4月25日，应计至实际还款之日止）；2.判令本案诉讼费用由二被告承担。事实和理由：原告常年合伙经营煤炭业务，2015年5月10日，原被告签订协议约定原告给被告白伟强420万元，被告白伟强每月支付本金和吨煤与甲方所得22元/吨，期限为一年，如期不履行，支付420万元的20%违约金。协议签订后，原告李玉金依约实际履行，被告白伟强履行一个月即违约。2017年5月5日，在原告张波反复催款及被告白伟强的父亲被告白治珠的主动要求下，原告与被告签订协议书，约定被告于2017年6月30日前给付原告200万元，10月30日前给付195万元，如违约仍按2015年5月原合同重新计算给付。协议签订后，被告白伟强仅履行了部分付款义务，至今还欠原告190万元。被告违反协议约定，给原告造成损失，现起诉至法院，请支持原告的诉讼请求。被告白治珠辩称，关于白伟强与李玉金签订的协议书的内容被告白治珠不知情；2017年5月5日的协议书是被告住院期间在李玉金等人的要求下被迫签订，对协议书的结算金额也是李玉金等人的陈述，被告不知情，该协议书不成立；原告要求支付资金占用费没有事实及法律依据；原告张波在2015年5月10日的协议中是中间人，对原告的主体资格有异议，被告在本案中不应当承担责任，请驳回原告的诉讼请求。被告白伟强辩称，原告所述每月供煤1万吨不属实，5月2日的合同款项已经全部付清，至今日多付207万元；白伟强对于2017年的协议不知情不认可，请驳回原告的诉讼请求。根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2015年5月10日，甲方李玉金与乙方白伟强签订协议书约定，乙方急需资金进行洗煤运作，甲方愿注入资金，双方洽谈，甲方愿注入资金420万元，乙方使用，并按约定履行。乙方保证对甲方的资金负责，使用逐月回款打入银行以甲方名义开的账户，包括本金和吨煤与甲方所得22元，甲方表示同意，乙方对甲方资金只用于购煤，否则甲方有权随时终止合同。每月约定本金与获益，按时按数打入甲方账户，甲方验证后，开启下月的使用，如乙方不如数，不按时打入甲方账户，视为乙方违约。甲乙双方签订合同后，甲方必须将资金如数足额打入账户，否则给乙方造成损失，甲方承担违约责任。违约金按合同标的额20%支付另一方，无论任何一方违约均支付对方420万的20%违约金。协议还约定了其他内容。原告张波及案外人张某作为中间人也签署了协议书。协议签订前，原告李玉金将398万元转账支付至案外人张某账户，2015年5月8日，张某取现50万元交付白伟强，协议签订后，2015年5月11日，张某将348万元转账支付至由原告张波与被告白伟强共同管理的张波名下的账户，从当日起至2015年5月24日，被告白伟强多次以取现、转账的方式从该账户中支出348万元。2015年5月29日，孝义市大义河煤业有限公司向上述张波名下的账户支付400万元，同日该款项又转至白伟强账户。2015年6月29日，白伟强转账支付张波22万元；2015年7月23日，白伟强转账支付李玉金10万元；2016年7月29日，白伟强转账支付李玉金22万元；2016年9月1日，白伟强转账支付李玉金100万元，该笔款项的转账凭证中载明有“付本金白伟民，白治珠”的字样，张波于2016年10月27日在转账凭证中签字；2016年10月27日，白伟强转账支付李玉金50万元，张波签署收条载明，收到孝义市大义河50万元，此款系还入借贷本金，还汇入李玉金账户；2016年12月14日，张波签署收条载明，收到孝义市大义河煤业有限公司50万元，此款系张波（李玉金）借贷本金，2016年12月15日，白伟强转账支付李玉金50万元；2017年1月25日，白伟强转账支付李玉金50万元；2017年2月25日，白伟强转账支付张波150万元。至此，白伟强向张波、李玉金转账支付共计4540000元，张波签署的上述收条证明人处均有白伟民的字样。2017年5月5日，甲方白治珠与乙方张波、李玉金签订协议书约定，就2015年5月9日合同履行情况即李玉金与白伟强担保人白治珠债权债务合同纠纷，经双方协商达成协议，甲乙双方经结算，甲方尚欠乙方总计395万元，甲方保证于2017年6月30日前给付乙方200万元，于2017年10月30日前给付乙方195万元，如一方违约，按2015年5月9日原合同重新计算给付。协议中甲方处还列有白伟强，白伟强未签署该协议。2017年6月30日，张波签署收条载明，收到孝义市大义河煤业有限公司20万元，此款系还利息，汇入李玉金账户，收条证明人处有白伟民的字样，同日，案外人刘晋晖的账户转账支付至李玉金账户20万元；2017年8月18日至2019年2月3日，白伟强分8次向李玉金转账支付35万元、15万元、40万元、20万元、20万元、10万元、5万元、20万元；2019年4月1日，张波签署收条载明，收到孝义市大义河煤业有限公司20万元，此款系李玉金还款，收条证明人处有白伟民的字样，同日，案外人徐天平的账户转账支付至李玉金账户20万元；此期间，李玉金共收取款项205万元。另查明，被告白治珠系孝义市大义河煤业有限公司法定代表人，被告白伟强系该公司股东。上述两份协议均系张某执笔书写，张某出庭作证表示2017年5月5日的协议书签订时，被告白治珠通过电话与被告白伟强确认过协议内容，并表示2015年5月10日的协议约定的420万元是本金398万元及每吨煤22元一个月一万吨煤的利润22万元组成。庭审中，原、被告均认可2017年5月5日的协议中涉及的2015年5月9日的合同是笔误，是指涉案的2015年5月10日的协议。原告张波确认涉案的收条中的白伟民是白伟强。本院认为，原告李玉金与被告白伟强签订的协议书约定,李玉金注入资金，白伟强使用资金购煤并保证对原告李玉金的资金负责，按期给付李玉金本金及利润，结合原告李玉金实际上不参与经营被告白伟强购煤业务的事实，上述协议约定的内容应系保底条款，且在被告向原告李玉金支付款项时，原告张波签署的收条已明确载明了借贷本金或利息的内容，因此，原告李玉金与被告白伟强履行协议的行为名为投资，实际为借贷。被告白伟强支取使用了原告李玉金提供的398万元近一个月后，于2015年5月29日向双方共管的原告张波名下的账户支付400万元，原告也自认2015年6月29日被告白伟强支付的22万元是第一个月的利润，因此，该400万元应系被告白伟强归还了原告李玉金前期的借款本息。被告白伟强还款当日，该400万元又转入其账户，之后一直由被告白伟强支配使用，并向原告支付了本金及利息，据此可以认定，被告白伟强从2015年5月29日起向原告李玉金借款400万元的事实。此后，由于原告李玉金与被告白伟强及其担保人被告白治珠就款项的偿付发生争议，被告白治珠与原告李玉金、张波签署协议约定了欠付款项的数额、还款时间、偿还及受偿的主体，虽然被告白伟强未签署该协议，但书写该协议出庭作证的证人张某证明白治珠签署协议时与白伟强进行过确认，且此后白伟强也向原告偿还过款项，因此，该协议是原、被告真实意思表示，对双方具有约束力，依据该协议，二原告作为债权人，二被告作为债务人成为本案的适格主体。现二被告未按协议约定的时间向二原告偿付完毕借款形成违约，应依法承担责任。由于以借款本金400万元按每月22万元的利润计算的利率超过法律对借贷利率限制性规定，根据借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效，借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持等法律规定，结合原告张波签署收条确认收取借款本金200万元等事实，本院依法认定，被告在2015年6月29日至2019年4月1日期间向原告偿付的659万元中含有本金200万元及利息3760274元，超付的829726元应从被告尚欠付原告借款本金200万元中予以扣除，故被告还应偿付原告借款本金1170274元，及从2019年4月2日起至被告付清原告借款本金时以借款本金按年利率24%计算的利息。对于原、被告陈述、辩解的不合理的意见，本院不予采纳。综上，本院对原告诉讼请求中合理合法的部分予以支持，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条的规定，判决如下：被告白治珠、白伟强于本判决生效之日起十日内向原告张波、李玉金偿还借款本金1170274元，并支付从2019年4月2日起至借款本金还清之日止以借款本金1170274元按年利率24%计算的利息。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费减半收取15400元，由被告白治珠、白伟强负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于太原市中级人民法院。审判员 马晓鹏 二○一九年十月十八日书记员 索国蕊