福建省霞浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0921刑初302号 公诉机关霞浦县人民检察院。 被告人范冬秋，男，1991年7月15日出生于福建省霞浦县，汉族，初中文化，无业，户籍地霞浦县，住霞浦县。因涉嫌寻衅滋事罪于2018年10月26日被抓获，同月28日被刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于福鼎市看守所。 指定辩护人欧阳昆钱，福建赛鸿律师事务所律师。 被告人范东志，男，1996年12月10日出生于福建省霞浦县，汉族，初中文化，务工，户籍地霞浦县，住霞浦县。因无证驾驶机动车于2017年9月12日被霞浦县公安局行政拘留五日。因涉嫌寻衅滋事罪于2018年10月28日被刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于福鼎市看守所。 指定辩护人苏惠琴，福建建达（霞浦）律师事务所律师。 被告人林财辉，男，1987年5月26日出生于福建省霞浦县，汉族，高中文化，无业，户籍地霞浦县，住霞浦县。因涉嫌寻衅滋事罪于2018年10月28日被刑事拘留，同年12月4日被霞浦县公安局取保候审，2019年4月2日被刑事拘留，同月25日被逮捕。现羁押于福安市看守所。 辩护人陈支何，福建宽达律师事务所律师。 辩护人庄伟锋，福建宽达律师事务所律师。 霞浦县人民检察院以霞检公刑诉[2019]272号起诉书指控被告人范冬秋、林财辉、范东志犯敲诈勒索罪、寻衅滋事罪；被告人范冬秋、范东志犯非法经营罪，于2019年8月9日向本院提起公诉。霞浦县人民检察院指派检察员林宗和、许鑫出庭支持公诉，被告人范冬秋及其指定辩护人欧阳昆钱、被告人范东志及其指定辩护人苏惠琴、被告人林财辉及其辩护人陈支何到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控， 一、2018年初至2018年10月间，被告人范冬秋、林财辉、范东志在霞浦县通过网络发布“急用钱请找我、当天放款”等信息，假借民间借贷之名，以“无抵押、快速放款”等为诱饵，诱使被害人签订债务虚高的“借贷”协议，通过收取“砍头息”、“手续费”、“保证金”、“行规费”等费用，虚增“借贷”金额或单方肆意认定违约或恶意垒高“借贷”金额等方式设置“套路”，与被害人形成虚假债权债务关系，在被害人无力偿还虚高“借款”的情况下，借助诉讼和采用言语威胁、张贴“大字报”、使用扩音器喊叫等“软暴力”方式向被害人或者被害人家属“索债”、讨债，在霞浦县多次实施敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪活动。被告人范冬秋作为具体“放贷”人员，对外宣传“借贷”信息诱使被害人“借款”，为被害人办理“借贷”手续及参与“索债”、讨债等；被告人林财辉明知被告人范冬秋实施“套路贷”、非法放贷行为，为被告人范冬秋提供资金，参与分成，为“索债”、讨债方式提供意见，并协助查询被害人家属身份信息等；被告人范东志明知被告人范冬秋实施“套路贷”、非法放贷行为，协助办理所谓“借贷”手续、共同参与“索债”、讨债等。三被告人通过实施一系列违法犯罪活动，形成以被告人范冬秋为首，被告人林财辉、范东志为成员的恶势力团伙，为非作恶，扰乱社会经济秩序和群众的生活秩序，在霞浦县造成恶劣的社会影响。具体事实如下： （一）被告人范冬秋、林财辉、范东志敲诈勒索 1、2018年3月31日，被害人郑某1向被告人范冬秋借款，被告人范冬秋要求被害人郑某1签订借款金额人民币5000元（币种，下同），且出借人空白的借款协议，规定利息每十日800元，并要求被害人郑某1手持借款协议拍摄照片，用于制作含被害人郑某1联系方式、家庭住址、照片等个人信息的“大字报”，被告人范东志协助办理借贷手续、拍摄照片。手续完成后，被告人范冬秋仅向被害人郑某1转账3200元，该1800元差额被被告人范冬秋以“砍头息”等名义先行收取，制造虚假债权债务，并对被害人郑某1称只需还款4000元。2018年5月6日，被害人郑某1再次向被告人范冬秋借款，被被告人范冬秋以同样套路要求书写借款金额7000元，无出借人信息的借条，并提供卓某为保证人，规定利息每十日1200元，被告人范冬秋仅向被害人郑某1转账4400元，该2600元差额被被告人范冬秋以“砍头息”等名义先行收取。2018年4月至7月间，被害人郑某1被被告人范冬秋以虚高的借条金额收取高额利息共计15600元后便无力继续支付。2018年8月至9月间，被告人范冬秋通过言语威胁被害人郑某1及其丈夫岳某、保证人卓某。与被告人林财辉协商后到被害人郑某1位于霞浦县松港街道富地中央城1号楼1802室门口张贴“大字报”等方式威胁被害人郑某1，向被害人郑某1及岳某索要12000元虚高本金，未果。 2、2018年4月25日，被害人兰某1向被告人范冬秋借款5000元，被告人范冬秋要求被害人兰某1签订借款金额8000元的借款协议，规定利息每十日1300元，该3000元差额被被告人范冬秋以“砍头息”、“保证金”等形式先行收取，制造虚假债权债务，被告人范东志协助办理相关“放贷”手续。2018年5月4日至7月3日间，被害人兰某1被被告人范冬秋以虚高的借条金额收取高额利息共计9100元后便无力继续支付。2018年8月22日，被告人范冬秋向霞浦县人民法院提起民事诉讼，欲借助诉讼向被害人兰某1索要本金8000元。其间，被告人范东志陪同被告人范冬秋书写民事诉状、递交诉讼材料等。在被害人兰某1向法院提交应诉材料后，被告人范冬秋向法院撤回起诉。 3、2018年1月12日，被害人陈某1向被告人范冬秋借款5000元，被告人范冬秋告知其每十日需支付500元，使被害人陈某1以为每十日支付本息500元，遂与被告人范冬秋签订借条金额5000元借款协议，并按被告人范冬秋要求手持借款协议拍摄照片，用于制作含被害人陈某1联系方式、家庭住址、照片等个人信息的“大字报”。手续完成后，被告人范冬秋仅向被害人陈某1转账3700元，该1300元差额被被告人范冬秋以“砍头息”、“手续费”等形式先行收取，制造虚假债权债务。在被害人陈某1还款过程中，被告人范冬秋还单方肆意认定超过还款日规定时间还款的需支付违约金，被害人陈某1按被告人范冬秋要求支付高额利息和违约金。2018年2月至5月间，被害人陈某1被被告人范冬秋以虚高的借条金额收取高额利息共计5050元后便无力继续支付。2018年8月至9月间，被告人范冬秋通过言语威胁，伙同被告人范东志多次到被害人陈某1位于霞浦县松城街道龙凤弄171号住处门口、巷子口张贴“大字报”等方式威胁被害人陈某1归还24550元，未果后，向被害人陈某1索要3000余元。 4、2018年6月16日至7月30日间，被害人颜某多次向被告人范冬秋借款共计5900元。第一次借款，被害人颜某按被告人范冬秋要求签订借条金额3000元的借款协议，规定利息每十日600元，并按要求手持借款协议拍摄照片，用于制作含被害人颜某联系方式、家庭住址、照片等个人信息的“大字报”，被告人范东志协助办理借贷手续、拍摄照片。手续完成后，被告人范冬秋仅向被害人颜某转账1900元，该1100元差额被被告人范冬秋以“砍头息”、“行规费”等形式先行收取，制造虚假债权债务，该笔借款被害人颜某已还清本息，但范冬秋未将借款协议归还被害人颜某。后被害人颜某又向被告人范冬秋借款，被告人范冬秋便称第一次借款协议仍存在，无需重新出具借条，被害人颜某基于借款方便、到账快，遂陆续多次向被告人范冬秋小额借款，但无力承担高额利息，用后一次借款归还前一次借款利息，不断垒高债务。2018年6月至9月，被害人颜某被被告人范冬秋以虚高的借条金额收取高额利息共计7680元后便无力继续支付。2018年10月17日，被告人范冬秋向被告人林财辉通报后，伙同被告人范东志携带“大字报”到被害人颜某位于霞浦县家中，以张贴“大字报”相威胁，向被害人颜某索要2000元，被害人颜某母亲陈某3迫于压力向被告人范冬秋支付500元。 2018年10月26日，被告人范冬秋在泉州市南安市尔兰宾馆8202房间内被公安机关抓获；2018年10月28日，被告人林财辉在霞浦县松城街道府前路移动营业厅对面被公安机关抓获；2018年10月28日，被告人范东志在霞浦县松城街道如家酒店被公安机关抓获。 就上述指控，公诉机关当庭出示了下列证据：1、泉州市公安局、霞浦县公安局出具的到案经过、借款协议、“大字报”、“大字报”张贴痕迹照片、微信、支付宝转账记录截图、聊天记录截图、通话记录、民事起诉状、出庭通知书、应诉材料、被告人范冬秋、林财辉、范东志户籍证明等书证；2、证人卓某、岳某、钟某、兰某2、郑某2、陈某2、李某1、陈某3、俞某、曾某、林某2等证言；3、被害人郑某1、兰某1、陈某1、颜某陈述；4、现场监控视频、执法记录仪等视听资料；5、被告人范冬秋、林财辉、范东志供述和辩解。 （二）被告人范冬秋、林财辉、范东志寻衅滋事 2018年5月13日，被害人林某1与被告人范冬秋签订借款金额5000元的借款协议，规定利息每十日800元，若十日内还清，需归还本息总额4000元，若十日后归还，则本金按5000元计算，被告人范冬秋要求被害人林某1手持借款协议拍摄照片，用于制作含被害人林某1联系方式、家庭住址、照片等个人信息的“大字报”，还拍摄了被害人林某1位于霞浦县家门口照片，上述手续由被告人范东志协助办理。2018年7月，由于被害人林某1没有支付高额利息，被告人范冬秋与林财辉商议使用扩音器、张贴“大字报”等方式向被害人林某1讨要债务。而后，被告人范冬秋伙同范东志多次到被害人林某1位于霞浦县，采用扩音器喊叫“林某1欠债还钱”、张贴“大字报”等“软暴力”手段威胁被害人林某1及其家属还款，其间，被告人范冬秋还与被害人林某1哥哥林某4推搡，林某4报警后公安机关介入调解。2018年9月1日、10月1日，被害人林某1父亲林某3先后两次向被告人范冬秋支付3200元。 就上述指控，公诉机关当庭出示了下列证据：1、霞浦县公安局出具的出警记录、调解协议书、微信转账记录，被告人范冬秋、林财辉、范东志户籍信息等书证；2、证人林某4、梁某1、林某3证言；3、被害人林某1陈述；4、报警录音；5、被告人范冬秋、林财辉、范东志供述和辩解。 二、被告人范冬秋、范东志非法经营 2018年3月至10月间，被告人范东志明知范冬秋在无实际交易，帮他人刷卡套现赚取手续费，仍将其个人信息及银行卡资料交给被告人范冬秋办理POS机。后被告人范冬秋以范东志名义注册国通星译、瑞银信POS机2台，并使用该2台POS机为他人刷卡套现，每1万元收取90至130元不等的手续费。经福建德润会计师事务所审计，上述2台POS机交易金额共计人民币3002653.63元。 2018年10月30日，公安机关从被告人范冬秋处扣押信用卡45张、瑞银信POS机1台。 就上述指控，公诉机关当庭出示了下列证据：1、霞浦县公安局出具的扣押清单、扣押决定书、ＰＯＳ机办理信息、交易记录、45张信用卡照片、被告人范冬秋、范东志身份信息等书证；2、证人谢某、华某、金某、张某、潘某、林某5、陈某4、郑某3、王某1、叶某1、章某、李某2、王某2、陈某5等证言；3、福建德润会计师事务所有限责任公司专项审计报告；4、被告人范冬秋、范东志供述和辩解。 公诉机关认为，被告人范冬秋、林财辉、范东志等恶势力团伙以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”协议，通过虚增借贷金额，肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、“软暴力”等手段向他人索要财物共计人民币40230元，既遂金额达人民币15730元，数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百四十七条，第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究三被告人刑事责任。其中16500元金额，三被告人已着手实施犯罪但因意志以外的原因未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，系犯罪未遂，其中8000元金额，三被告人自动放弃，根据《中华人民共和国刑法》第二十四条之规定，系犯罪中止。被告人范冬秋、林财辉、范东志还为索取非法债务，采用“软暴力”等手段对公共场所进行滋扰，多次恐吓他人，情节恶劣，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以寻衅滋事罪追究三被告人刑事责任；被告人范冬秋、范东志违反国家规定，以虚构交易的方式非法从事资金支付结算业务，数额达3002653.63元，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究二被告人刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，均应对被告人范冬秋、林财辉、范东志数罪并罚。 被告人范冬秋对指控的罪名无异议，但辩称其未威胁被害人、未索要违约金。 被告人范冬秋的辩护人提出的辩护意见是：被告人范冬秋到案后能如实供述自己的罪行，且在敲诈勒索一节成立犯罪未遂、犯罪中止，应从轻或减轻处罚。 被告人范东志对指控的事实和罪名无异议。 被告人范东志的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人范东志系自首、系从犯，且未参与分赃，应从轻或减轻处罚；2、非法经营罪中，被告人范东志为亲友养卡，并非以经营获利为目的，该部分数额应当扣除。 被告人林财辉辩称，其与被告人范冬秋资金往来是借贷关系；其行为不构成敲诈勒索罪和寻衅滋事罪；其并非恶势力团伙成员。 被告人林财辉的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人林财辉与被告人范冬秋资金往来是借贷关系；2、被告人林财辉不构成敲诈勒索罪；3、寻衅滋事罪一节，被告人林财辉系从犯。 经审理查明，一、2018年初至2018年10月间，被告人范冬秋、范东志、林财辉在霞浦县通过网络发布“急用钱请找我、当天放款”等信息，假借民间借贷之名，以“无抵押、快速放款”等为诱饵，诱使被害人签订债务虚高的“借贷”协议，通过收取“砍头息”、“手续费”、“保证金”、“行规费”等费用，虚增“借贷”金额或单方肆意认定违约或恶意垒高“借贷”金额等方式设置“套路”，与被害人形成虚假债权债务关系，在被害人无力偿还虚高“借款”的情况下，采用言语威胁、张贴“大字报”、使用扩音器喊叫等“软暴力”方式向被害人或者被害人家属“索债”、讨债，在霞浦县多次实施敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪活动。被告人范冬秋作为具体“放贷”人员，对外宣传“借贷”信息诱使被害人“借款”，为被害人办理“借贷”手续及参与“索债”、讨债等；被告人林财辉明知被告人范冬秋实施“套路贷”、非法放贷行为，为被告人范冬秋提供资金，参与分成，将分成继续提供给范冬秋实施“套路贷”，并为“索债”、讨债方式提供意见，并协助查询被害人家属身份信息等；被告人范东志明知被告人范冬秋实施“套路贷”、非法放贷行为，协助办理所谓“借贷”手续、共同参与“索债”、讨债等。三被告人通过实施一系列违法犯罪活动，形成以被告人范冬秋为首，被告人范东志、林财辉为成员的恶势力团伙，为非作恶，扰乱社会经济秩序和群众的生活秩序，在霞浦县造成恶劣的社会影响。具体事实如下： （一）被告人范冬秋、范东志、林财辉敲诈勒索 2018年3月31日，被害人郑某1向被告人范冬秋借款，被告人范冬秋要求被害人郑某1签订借款金额人民币5000元（币种，下同），且出借人空白的借款协议，规定利息每十日800元，并要求被害人郑某1手持借款协议拍摄照片，用于制作含被害人郑某1联系方式、家庭住址、照片等个人信息的“大字报”，被告人范东志协助办理借贷手续、拍摄照片。手续完成后，被告人范冬秋仅向被害人郑某1转账3200元，该1800元差额被被告人范冬秋以“砍头息”等名义先行收取，制造虚假债权债务，并对被害人郑某1称只需还款4000元。2018年5月6日，被害人郑某1再次向被告人范冬秋借款，被被告人范冬秋以同样套路要求书写借款金额7000元，无出借人信息的借条，并提供卓某为保证人，规定利息每十日1200元，被告人范冬秋仅向被害人郑某1转账4400元，该2600元差额被被告人范冬秋以“砍头息”等名义先行收取。2018年4月至7月间，被害人郑某1被被告人范冬秋以虚高的借条金额收取高额利息共计15600元后便无力继续支付。被告人范冬秋、林财辉还利用他人身份便利，帮助查询被害人郑某1的家庭信息等情况。2018年8月至9月间，被告人范冬秋通过言语威胁被害人郑某1及其丈夫岳某、保证人卓某、与被告人林财辉协商后到被害人郑某1位于霞浦县松港街道富地中央城1号楼1802室门口张贴“大字报”等方式威胁被害人郑某1，向被害人郑某1及岳某索要12000元虚高本金，未果。被告人范冬秋、林财辉、范东志敲诈勒索金额为20000元，其中既遂8000元，未遂12000元。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实： 1、被害人郑某1陈述及转账记录、微信聊天记录、大字报张贴痕迹照片、监控视频及辨认笔录证实，其于2018年3月31日通过别人微信推荐添加范冬秋，问他借钱，范冬秋和范东志到其位于霞浦县家里，问其要借多少钱，其说借三、四千块钱，范冬秋说借4000元只能到手3200元，800元作为砍头息要先行支付，以后每期十天支付一次利息，其同意。范冬秋拿出事先打印好的借条，让其填写，并在借款金额处填写5000元，其问只借4000，为什么要填写5000元，范冬秋说数字没有关系，以后还款只要还4000元。其按要求填写后，范冬秋叫范东志用手机拍摄其手持身份证和借条的照片，并让范东志用他的手机转账3200元给其。其还了四期利息，每期800元。2018年5月6日，其因网络贷款到期又向范冬秋借款，因第一次借款没有还清，需提供担保，范冬秋说只要担保人提供身份证复印件，签个名字就可以，其他事情不会找担保人。其找朋友卓某做担保，在麦当劳办手续，范冬秋拿一个借条模板，叫其写，其按要求手写了一行7000元的借条，卓某在借条上写上担保人名字，范冬秋拿其身份证和借条拍摄照片。后范冬秋微信转账给其4400元，扣掉1200元砍头息，说以后要还5600元，每隔十天算1200元的利息。其有时候分别按800元和1200元还，有的时候拖一下，合在一起还利息。在7月18日最后一期还款后，没钱加利息，范冬秋跟其说利息不及时还，要每天加两百元。后范冬秋打电话威胁，并向其讨要本金12000元，并不间断打其父亲郑某4、丈夫岳某、朋友卓某的电话，威胁他们，导致其与丈夫岳某离婚。范冬秋有到其家里张贴打印了其手持借条和身份证拍摄的照片及“欠债还钱，联系方式、家庭住址”等字样的大字报。因其在民间欠钱的只有范冬秋，也只有范冬秋和范东志叫其手持借条和身份证拍照，范冬秋还在微信和电话对其说，要去其家张贴照片。所以“大字报”应是范冬秋贴的。并辨认出被告人范冬秋、范东志。 2、证人卓某证言、微信转账记录及辨认笔录证实，其与郑某1系同事关系。2018年5月份左右，其帮郑某1向一家高利贷公司借款做担保人，2018年7月31号，范冬秋加其微信让其替郑某1还款，还说要去其老家四处张贴其身份证复印件之类的，要让全村人知道其欠钱不还，对方还多次发短信威胁还钱。同时，对方还在微信里问其郑某1老公及女儿的信息。并辨认出被告人范冬秋、被害人郑某1。 3、证人岳某的证言、微信聊天记录、范冬秋个人微信信息证实，其系郑某1前夫，因郑某1在外乱借贷，其家门口和小区楼下电线杆都被人贴了大字报，后与她离婚。郑某1先后两次向一男青年分别借款5000元、7000元，实际到手共7600元，其他的都按砍头息、手续费等方式扣除了。第二笔借款郑某1的朋友“平斌”为她提供担保。郑某1每个星期要还款800元作为利息，共还利息16400元。后放贷人员向其讨债，并在电话和微信里对其进行语言威胁，说要找其女儿麻烦。 4、证人俞某证言及辨认笔录证实，其系林财辉表哥，系霞浦县公安局看守所事业编干部。其有帮林财辉查询郑某1的照片、地址、身份信息及丈夫信息，并用手机拍照发送给林财辉。其知道林财辉有在社会上放贷，有通过微信发给其郑某1欠钱的大字报，问其张贴大字报讨钱是否违法。并辨认出被害人郑某1。 5、证人林某2证言证实，范冬秋系其表弟。其知道范冬秋在民间放高利贷，范冬秋有时和一、二个人在其经营的理发店沙发上写东西，不知道他们在做什么，范东志有跟范冬秋来过几次，也有带林财辉到其店里玩过两次。并辨认出被告人范冬秋、林财辉、范东志。 6、通话清单证实，2018年3月1日至2018年9月10日，范冬秋150××××2564手机号与林财辉187××××8558手机号通话191次。 7、被告人范冬秋供述、微信聊天记录截图、手机相册照片、微信账单记录及辩认笔录证实，其在2018年年初开始在民间放贷，一般会提供借条模板给借款人手写借条，个别人签订房屋租赁合同，并叫借款人手持借条或者身份证拍照做证明，后通过微信、手机银行等方式转账给借款人，借款人大部分也是通过微信转账利息给其，借条金额与实际支付金额不一致，借条金额含砍头息、保证金等。其一般每十天收取一次利息，利息标准一般是1万元每十天利息2000元，有时候会上下浮动，放贷额度一般在两三千到一万元不等。2018年初，其找林财辉，说其在外面放贷，利息很高，风险其会控制，叫林财辉出资给其放贷。其二人就放贷这个事谈了三次左右，林财辉同意出钱。二人约定由林财辉出资，具体放贷、收贷等事情由其实施，林财辉每1万元每十天固定分得500元利息，林财辉有提供三万多给其放贷。其办理放贷手续时，范东志负责帮忙为借款人拍照，有时候其不在霞浦，范东志有单独去为借款人办理手续，其不会骑摩托车和开小车，去讨债时，范东志就负责骑车。其有借款给郑某1、兰某1、陈某1、颜某。郑某1一节，其有叫林财辉帮查询郑某1家庭情况，有去过郑某1在霞浦的家，并发郑某1手持借条拍照的大字报给林财辉，跟他说要以张贴这种大字报的方式去借款人家里讨债。并辨认出被告人林财辉、范东志。 8、被告人范东志供述及辨认笔录证实，其有和范冬秋在微信上发放贷的广告，有和范冬秋一起去给借款人办理手续，其负责让借款人手持借条拍照，收取借款人身份证复印件。范冬秋放贷的资金大部分是林财辉提供的，给借款人签的借条包含砍头息、手续费等，借条金额会虚高，如果按时还利息就借多少还多少，不按时还就按借条上的金额讨要。范冬秋一般十天会通过微信或者电话向借款人催款，如果借款人没有还款，范冬秋就会去借款人家里讨要，其和范冬秋一起到借款人家中讨要借款。并辨认出被告人范冬秋、林财辉。 9、被告人林财辉供述、微信聊天记录及辨认笔录证实，其与范冬秋系朋友关系，知道范冬秋和范东志系兄弟关系，范冬秋去讨债时会叫范东志一起。其从2018年初开始为范冬秋提供放贷资金，其每1万元每十天可以分到500元息钱，其陆陆续续将3.5万元资金分几次给了范冬秋拿去放贷，所有借款人员的联系、办理手续、催讨都是范冬秋操作。范冬秋告诉其如果对方不还，就当面或电话多次催他，不行就去借款人家里，找借款人家人代还，不还就贴大字报，给对方施压。其会督促范冬秋去讨债，范冬秋偶尔去讨债有告诉其。其放贷期间有赚钱，但又放出去了。并辨认出被告人范冬秋、范东志。郑某1一节，范冬秋有问其贴大字报犯不犯法，其说可以，并找人帮忙查询郑某1的家庭情况。并辨认出被告人范冬秋、范东志。 上述证据，本院予以确认。 2018年4月25日，被害人兰某1向被告人范冬秋借款5000元，被告人范冬秋要求被害人兰某1签订借款金额8000元的借款协议，规定利息每十日1300元，该3000元差额被被告人范冬秋以“砍头息”、“保证金”等形式先行收取，制造虚假债权债务，被告人范东志协助办理相关“放贷”手续。2018年5月4日至7月3日间，被害人兰某1被被告人范冬秋以虚高的借条金额收取高额利息共计9100元后便无力继续支付。被告人范冬秋通过微信、电话等方式多方催款，被害人兰某1被逼无奈把原来的电话号码换了，后举家搬到牙城打工。2018年8月22日，被告人范冬秋向霞浦县人民法院提起民事诉讼，欲借助诉讼向被害人兰某1索要本金8000元。其间，被告人范东志陪同被告人范冬秋书写民事诉状、递交诉讼材料等。在被害人兰某1向法院提交应诉材料后，被告人范冬秋向法院撤回起诉。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实： 1、被害人兰某1陈述、微信转账记录、民事诉状、借条、应诉材料、民事裁定书及辨认笔录证实，2018年4月25日向范冬秋借款5000元，其签订了8000元的借款借条，是范冬秋与范东志为其办理的手续，其共支付利息9100元后无法还款，范冬秋通过微信、电话等方式催款，因范冬秋无休止向其讨要高额利息，其实在无力支付，就把原来的电话号码换了。范冬秋就打电话给其妻子，夫妻二人因此吵架，感情也不如以前和谐了，后来举家搬到牙城打工。期间，范冬秋多次到其二桥下家里敲门。2018年9月份，范冬秋向法院起诉，其准备了起诉材料，后范冬秋撤诉。并辨认出被告人范冬秋、范东志。 2、证人钟某证言证实，其系被害人兰某1之妻。兰某1在外面借了高利贷，对方发短信叫其把兰某1找出来，不然兰某1会有麻烦，叫她自己看着办，其二人为此大吵一架。对方一直找其二人，其非常担心安全问题，后二人搬到牙城生活，但心里还是很害怕。后范冬秋有向法院起诉。 3、被告人范冬秋供述证实，其有借款给兰某1，忘了借款的情况，2018年夏天到霞浦法院起诉兰某1，后撤诉了。 上述证据，本院予以确认。 2018年1月12日，被害人陈某1向被告人范冬秋借款5000元，被告人范冬秋告知其每十日需支付500元，使被害人陈某1以为每十日支付本息500元，遂与被告人范冬秋签订借条金额5000元借款协议，并按被告人范冬秋要求手持借款协议拍摄照片，用于制作含被害人陈某1联系方式、家庭住址、照片等个人信息的“大字报”。手续完成后，被告人范冬秋仅向被害人陈某1转账3700元，该1300元差额被被告人范冬秋以“砍头息”、“手续费”等形式先行收取，制造虚假债权债务。在被害人陈某1还款过程中，被告人范冬秋还单方肆意认定超过还款日规定时间还款的需支付违约金，被害人陈某1按被告人范冬秋要求支付高额利息和违约金。2018年2月至5月间，被害人陈某1被被告人范冬秋以虚高的借条金额收取高额利息共计5050元后便无力继续支付。2018年8月至9月间，被告人范冬秋通过言语威胁，伙同被告人范东志多次到被害人陈某1位于霞浦县松城街道龙凤弄171号住处门口、巷子口张贴“大字报”等方式威胁被害人陈某1归还24550元，未果后，向被害人陈某1索要3000余元，亦未果。被告人范冬秋、林财辉、范东志敲诈勒索金额为4350元，其中既遂1350元，未遂3000元。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实： 1、被害人陈某1陈述、微信聊天照片、微信转账、红某、“大字报”照片、“大字报”张贴痕迹照片、现场监控视频及辨认笔录证实，2018年1月12日，其到霞浦县邮政大楼对面巷子一个包子铺二楼的福建面子公司向范冬秋借钱，范冬秋向其要身份证、家庭住址和手机号码后，拿一张借款为5000元的借条给其签字，并叫其正面拿着身份证和借条拍照，后通过微信转账给其3700元，范冬秋说相差的1300元是砍头息和手续费，并说每10天拿500元还给他，其以为500元包括本金。其总共还了9750元，其中3000元是现金支付，1200元是其朋友识别二维码付款支付，5550元是微信转账和微信红包支付。期间，范冬秋威胁要去其孩子学校抓其孩子，并到其家里闹事，在其家门口、巷子张贴其手持欠条的照片、用油漆喷写“欠债还钱”、用扩音器在其楼下喊等手段，共六次，其邻居、父亲等有打电话告知对方闹事的相关情况。后范冬秋要其还24550元，其没给，他说就还3000多元。并辨认出被告人范冬秋。 2、证人兰某2证言证实，其系陈某1丈夫。陈某1告诉其在外借款5000元，实际到账3700元，她共还了9000余元。其看到家门口和巷子口被人张贴陈某1手持借条和身份证拍的照片，有人在楼下用扩音器喊话，家门口还被人用一次性油漆喷“欠债还钱”，其岳父和邻居帮忙洗掉了。 3、证人郑某2证言及辨认笔录证实，其与陈某1系邻居关系。2018年8月13日晚上，其回霞浦县龙凤弄151-1号家里时，在楼下其邻居陈某1家的大门口、巷子口店门口、面店对面的墙上贴着纸张，纸张上面是陈某1的照片及“欠债还钱”等信息。其打电话给陈某1，陈某1让其帮忙把纸张撕下来。其还听到楼下有人喊“陈某1欠债还钱”，声音比较大。 4、证人陈某2证言证实，其系陈某1父亲。几次有人去其家里讨债，其经常呆在工厂，没有经常回家，知道一次是家大门被人张贴大字报，有两个年龄在三十岁以上的男子在其家门外拼命敲门，说陈某1欠他们钱。 5、证人曾某证言证实，其与范冬秋认识，知道陈某1有向范冬秋借过钱。 6、被告人范冬秋供述、微信聊天记录截图、微信账单记录及辩认笔录证实，其有借款给陈某1，忘记陈某1借多少钱，应该不超过5000元。其有去陈某1家里张贴过两次大字报，都是跟范东志一起去的，第一次是其张贴的，在大门上，第二次张贴在陈某1家门口、巷子口。有通过微信叫陈某1再还款24550元，最后一次叫她还3000元。并辨认出被害人陈某1。 7、被告人范东志供述及辨认笔录证实，其有骑车载范冬秋去陈某1家里讨债，去陈某1家两次，一次有在陈某1家门口、巷子贴大字报。并辨认出被害人陈某1。 8、被告人林财辉供述、微信聊天记录证实，范冬秋有说过去陈某1家贴大字报。 上述证据，本院予以确认。 2018年6月16日至7月30日间，被害人颜某多次向被告人范冬秋借款共计5900元。第一次借款，被害人颜某按被告人范冬秋要求签订借条金额3000元的借款协议，规定利息每十日600元，并按要求手持借款协议拍摄照片，用于制作含被害人颜某联系方式、家庭住址、照片等个人信息的“大字报”，被告人范东志协助办理借贷手续、拍摄照片。手续完成后，被告人范冬秋仅向被害人颜某转账1900元，该1100元差额被被告人范冬秋以“砍头息”、“行规费”等形式先行收取，制造虚假债权债务，该笔借款被害人颜某已还清本息，但范冬秋未将借款协议归还被害人颜某。后被害人颜某又向被告人范冬秋借款，被告人范冬秋便称第一次借款协议仍存在，无需重新出具借条，被害人颜某基于借款方便、到账快，遂陆续多次向被告人范冬秋小额借款，但无力承担高额利息，用后一次借款归还前一次借款利息，不断垒高债务。2018年6月至9月，被害人颜某被被告人范冬秋以虚高的借条金额收取高额利息共计7280元后便无力继续支付。2018年10月17日，被告人范冬秋向被告人林财辉通报后，伙同被告人范东志携带“大字报”到被害人颜某位于霞浦县家中，以张贴“大字报”相威胁，向被害人颜某索要2000元，被害人颜某母亲陈某3迫于压力向被告人范冬秋支付500元。被告人范冬秋、林财辉、范东志敲诈勒索金额为3780元，其中既遂2280元，未遂1500元。 2018年10月26日，被告人范冬秋在泉州市南安市尔兰宾馆8202房间内被公安机关抓获；2018年10月28日，被告人林财辉在霞浦县松城街道府前路移动营业厅对面被公安机关抓获；2018年10月28日，被告人范东志向公安机关投案。 在本案审理期间，被告人林财辉退出违法所得人民币13000元。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实： 1、被害人颜某陈述、微信转账记录及辨认笔录证实，其于2018年6月经林某2介绍向范冬秋多次借款。第一次借款2000元，其按范冬秋所说的行内操作模式填写借款3000元及姓名等身份事项，并按要求手持身份证由范东志拍摄照片。后范冬秋扣除100元给范东志的跑腿费，通过微信转账给其1900元，说每十天要支付600元作为利息。其于10日内归还了该笔借款，范冬秋未将借条还给其。后其没钱，因借条还在范冬秋处，就多次向范冬秋小额借款，没钱付利息就将借款用于支付前借款的利息。其共支付4280的利息，范冬秋说还有2000元本金没还。10月17日左右，范冬秋和范东志骑着摩托车到其位于霞浦县家里找其，拿出打印有其手持身份证拍照，以及上面写有欠债还钱等字样的Ａ4纸张，并对其说摩托车后箱还有很多，如果不还钱给他，就到处张贴。其母亲迫于无奈，拿出500元的现金给范冬秋。并辨认出被告人范冬秋、范东志。 2、证人李某1证言及辨认笔录证实，颜某系其小舅子。2018年10月中旬的一天，其接到颜某电话后到其岳母家，看到范冬秋、范东志到颜某家里讨债，颜某母亲告知其给了讨债的人500元。并辨认出范冬秋、范东志。 3、证人陈某3证言及辨认笔录证实，其系颜某母亲。2018年10月中旬，范冬秋、范东志到其家里讨债，其给了他们500元，他们就离开了。并辨认出被告人范冬秋、范东志。 4、福建省行政事业单位资金往来结算票据证实，在本案审理期间，被告人林财辉退出违法所得人民币13000元。 5、被告人范冬秋供述、微信账单记录及辩认笔录证实，颜某向其陆陆续续借了2000元，其在2018年10月中旬左右，让范东志载其去过他崇儒家一次，有带颜某手持借条的照片和“欠债还钱”等字样的大字报，后颜某母亲给其500元。并辨认出被害人颜某。 6、被告人范东志供述及辨认笔录证实，其骑车载范冬秋去去崇儒乡颜某家里讨债，携带大字报，颜某的母亲有给五百元。 上述证据，本院予以确认。 对于被告人范冬秋关于其未威胁被害人、未索要违约金的辩解。经查，在案被害人郑某1、陈某1等陈述证实，被告人威胁其家人，并实施张贴“大字报”、喊叫、用扩音器喊叫等方式到其家闹事；范冬秋说利息不及时还，会有麻烦，要每天加200元等。与证人岳某、卓某、兰某2等证言，及微信聊天记录等证据能相互印证，证实范冬秋威胁被害人、索要违约金的事实。故该项辩解，与查明的事实不相符，不予采纳。 对于被告人范冬秋的辩护人关于被告人范冬秋该节到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚的辩护意见。经查，被告人范冬秋否认其有威胁被害人、索要违约金等事实，属未如实交代自己的主要犯罪事实，不应认定为如实供述自己的罪行。故该项辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。 对于被告人林财辉及其辩护人关于被告人林财辉与被告人范冬秋资金往来是借贷关系，被告人林财辉的行为不构成敲诈勒索罪辩解、辩护意见。经查，被告人范冬秋、林财辉、范东志均供述林财辉为范冬秋实施“套路贷”高利放贷提供资金；通话清单证实，2018年3月1日至2018年9月10日，范冬秋与林财辉手机通话达191次；微信聊天记录证实，范冬秋发送借款人姓名、借款金额及到期情况、借条、与借款人的聊天截图等信息给林财辉，并不定期发借款人利息给林财辉，交流借款、还款情况，林财辉有督促范冬秋到借款人家讨债等事实。上述证据可以证实范冬秋与林财辉间就资金往来及使用情况交流十分频繁，且林财辉对资金去向有一定的掌控能力，被告人林财辉及其辩护人主张系民间借贷关系明显与常理不符，应认定林财辉与范冬秋共同实施“套路贷”行为。林财辉明知范冬秋虚增借贷金额，以“行规费”、“手续费”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订所谓借款协议，在非法占有目的未达成时，即采用言语威胁、要挟家人、张贴“大字报”、使用扩音器等“软暴力”方式讨债，仍提供资金，并督促范冬秋讨债，并通过非正常手段协助查询被害人家属信息、支持范冬秋以非法手段讨债等，其行为符合敲诈勒索罪的构成要件，应认定为敲诈勒索罪共犯。故该项辩解与辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。 （二）被告人范冬秋、范东志、林财辉寻衅滋事 2018年5月13日，被害人林某1向被告人范冬秋借款3200元，双方签订借款金额5000元的借款协议，规定利息每十日800元，若十日内还清，需归还本息总额4000元，若十日后归还，则本金按5000元计算，被告人范冬秋要求被害人林某1手持借款协议拍摄照片，用于制作含被害人林某1联系方式、家庭住址、照片等个人信息的“大字报”，还拍摄了被害人林某1位于霞浦县家门口照片，上述手续由被告人范东志协助办理。2018年7月，由于被害人林某1没有支付高额利息，被告人范冬秋与林财辉商议使用扩音器、张贴“大字报”等方式向被害人林某1讨要债务。而后，被告人范冬秋伙同范东志多次到被害人林某1位于霞浦县家附近，采用扩音器喊叫“林某1欠债还钱”、张贴“大字报”等“软暴力”手段威胁被害人林某1及其家属还款，7月31日，被告人范冬秋还与被害人林某1哥哥林某4推搡，林某4报警后公安机关介入调解，后被告人范冬秋、范东志继续到林某1家索债。2018年9月1日、10月1日，被害人林某1父亲林某3先后两次向被告人范冬秋支付3200元。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实： 1、被害人林某1陈述、霞浦县公安局出警记录、微信转账记录及辨认笔录证实，2018年5月13日，其向范冬秋借款3200元，约定利息每十天800元，范冬秋要求其签订5000元的借条，并说十天内还钱只需支付3200本金和800元利息以及200元手续费，十天后未还清本金要还5000元以及十天利息800元。后因还不了钱，范冬秋多次打电话催，7月开始范冬秋几乎每天晚上都会带人，在其家楼下用喇叭喊“欠债还钱”之类的。7月31日其哥哥和范冬秋争吵起来并报警处理。8月的时候，范冬秋还在其家门口张贴其拿着借条和身份证的照片。后其父亲帮其还3200元给范冬秋，与范冬秋结清债务。并辨认出被告人范冬秋。 2、证人林某4、梁某2证言、调解协议书、报警录音及辨认笔录证实，其二人系林某1哥哥嫂嫂。范冬秋和另外一名男子到其家楼下向林某1讨债，通过用嘴巴喊、贴大字报、用扩音器喊等方式讨债，一般是晚上七点多，每次都持续一个多小时，共来了五六次。其告知他们林某1不在这里，但某是林某1父亲家，要来这里讨债。期间，林某4和对方争吵起来，相互推搡了一两下，林某4电话报警，派出所出警协调。并辨认出被告人范冬秋。 3、证人林某3证言及辨认笔录证实，其系林某1父亲，平时较少在家。有一天晚上七点左右，范冬秋二人在其家楼下拿着扩音器播放向林某1讨债，并让其还钱，林某4下楼跟对方理论，发生争吵，林某4报警。后其分两次帮林某1还了3200元。并辨认出被告人范冬秋。 4、证人连某证言证实，其系林某1邻居。2018年夏天晚上七八点，其一两次听见有人用高音喇叭喊欠债还钱之类的。其听到喇叭一直在重复喊叫，觉得烦躁。 5、被告人范冬秋供述、微信聊天记录证实，其和范东志有去林某1家里三次讨要债务，基本都是晚上去，其两次用扩音器在林某1家楼下喊叫：“林某1还钱，林某1还钱”，其中有一次其和林某1哥哥发生肢体冲突，林某1家里人报警，其和林某1哥哥还去松城派出所协商。其知道用扩音器讨债是违法的。其在微信里和林财辉聊要买扩音器去林某1家叫，林财辉说“这个可以”，并且说“闹事给他做医疗费也是可以的”。后林某1父亲有还其三、四千元。 6、被告人范东志供述证实，其和范冬秋多次到林某1家讨债，范冬秋拿扩音器在林某1家楼下大喊：“林某1还钱，林某1还钱”，其中一次还拿三张打印有“欠债还钱，林某1”等字样和林某1相片的纸张粘贴在林某1家门口。期间，范冬秋和林某1的家人有发生冲突报警处理，后范冬秋又三四次叫其骑电动车载他去林某1家里讨债。 7、被告人林财辉供述、微信聊天记录证实，范冬秋有跟其说要买喇叭去林某1家里喊，其说“可以有”，并在范冬秋说怕林某1反咬他放高利贷后还说“闹事给他做医疗费也是可以的”。在范冬秋被叫到派出所协商后，其有叫范冬秋再去林某1家里讨债。 上述证据，本院予以确认。 对于被告人林财辉关于其行为不构成寻衅滋事罪的辩解及其辩护人关于被告人林财辉在该节系从犯的辩护意见。经查，在案证据可以证实，林财辉与范冬秋共同实施“套路贷”行为，共同商议并多次实施了用嘴巴喊、贴“大字报”、使用扩音器到位于居民聚集区的林某1家讨债，在范冬秋被叫到派出所协商后还叫范冬秋再去林某1家里，并明示“闹事给他做医疗费也是可以的”。可证实被告人有组织地采用滋扰、纠缠等手段，对被害人及周围群众形成了心里强制。被告人林财辉的行为符合寻衅滋事罪构成要件，且在寻衅滋事罪中积极参与，不应认定为从犯。故该项辩解与辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。 二、被告人范冬秋、范东志非法经营 2018年3月至10月间，被告人范东志明知范冬秋在无实际交易，帮他人刷卡套现赚取手续费时，仍将其个人信息及银行卡资料交给被告人范冬秋办理POS机。后被告人范冬秋以范东志名义注册国通星译、瑞银信POS机2台，并使用该2台POS机为他人刷卡套现，每1万元收取90至130元不等的手续费。经福建德润会计师事务所审计，上述2台POS机交易金额共计人民币3002653.63元。 2018年10月30日，公安机关从被告人范冬秋处扣押信用卡45张、瑞银信POS机1台。 另查明，被告人范冬秋、范东志非法获利人民币3000元。 在本案审理期间，被告人范东志退出违法所得人民币3000元。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实： 1、证人谢某证言、信用卡照片证实，2018年6月左右，其将一张工商银行信用卡放在一个黑黑瘦瘦的小伙子那养卡，一万元一个月养卡需要120元手续费。 2、证人华某证言、信用卡照片及辨认笔录证实，2018年9月份左右，其将一张工商银行信用卡放在范冬秋那里养卡，其卡额度是5000元，范冬秋每个月收取其60元手续费。并辨认出被告人范冬秋。 3、证人金某证言、信用卡照片及辨认笔录证实，2018年8月份左右，其将6张信用卡放在范冬秋处养卡，一万元一个月养卡收费90元。并辨认出被告人范冬秋。 4、证人张某证言、信用卡照片及辨认笔录证实，2018年夏天，其将一张建设银行信用卡放在范冬秋那养卡，一万元一个月需要150元手续费。并辨认出被告人范冬秋。 5、证人潘某证言、信用卡照片及辨认笔录证实，2018年7、8月份，其将名下的4张信用卡和丈夫郑尚贤名下的3张信用卡放在范冬秋处养卡，一万元一个月养卡需要150元手续费。其姐姐郑某3和朋友叶某1也有在范冬秋那养卡。并辨认出被告人范冬秋。 6、证人林某5证言、信用卡照片及辨认笔录证实，2018年2月，其将自己的两张信用卡及朋友陈雨艳的一张信用卡放在范冬秋处养卡，代还10000元收取150元手续费。并辨认出被告人范冬秋。 7、证人陈某4证言、信用卡照片及辨认笔录证实，2018年6月，其将自己名下一张工商银行信用卡和妻子蔡平方名下一张建设银行信用卡放在范冬秋处养卡，额度共计40000元，每10000元收取120元手续费。并辨认出被告人范冬秋。 8、证人郑某3证言、信用卡照片及辨认笔录证实，2018年，其将两张信用卡额度合计32000元放在范冬秋处代还，每个月手续费310元，都是通过微信转账给范冬秋。并辨认出被告人范冬秋。 9、证人王某1证言、信用卡照片证实，2018年年底，其将一张信用卡放在一个男子处养卡，卡额度10000元，每个月10000元手续费120元。 10、证人叶某1证言、信用卡照片及辨认笔录证实，2018年8、9月份，范冬秋帮其还了一次信用卡账单3000元，手续费60元。并辨认出被告人范冬秋。 11、证人章某证言及辨认笔录证实，2018年6月左右，其将建设银行信用卡放在范冬秋处还款，手续费是每一万元80元，其卡额度是8000元，每个月转账80元给范冬秋。并辨认出被告人范冬秋。 12、证人李某2证言证实，2018年6月份左右，其将一张额度为30000万元的工商银行信用卡放在范冬秋处养卡，每个月刷一次要60余元手续费，范冬秋有帮其还两三次，共收了60余元。 13、证人王某2证言证实，2017年左右，林财辉欠其钱，其将一张兴业银行信用卡放在他那，让他还，后林财辉跟其说把卡放在别人那里还，没收其手续费。 14、证人陈某5证言及辨认笔录证实，2018年11月左右，其将中行的一张信用卡给范冬秋养卡，其卡额度10000元，一个月养卡费100元。并辨认出被告人范冬秋。 15、霞浦县公安局出具的扣押清单、扣押决定书证实，2018年10月30日，公安机关从被告人范冬秋处扣押信用卡45张、瑞银信POS机1台。 16、福建德润会计师事务所专项审计报告证实，涉案2台POS机交易金额共计人民币3002653.63元。 17、福建省政府非税收入票据证实，在本案审理期间，被告人范东志退出违法所得人民币3000元。 18、被告人范冬秋供述、POS机办理信息证实，其用范东志的信用卡、储蓄卡和相关个人身份信息办理POS机，范东志知情，范东志母亲的卡也在其这刷，其经营POS机获利三四千元。 19、被告人范东志供述证实，其知道被告人范冬秋经营POS机每个月大概可赚一千多元，其没有分到钱。其和其父母的银行卡都放在范冬秋处套现。 上述证据，本院予以确认。 对于被告人范东志的辩护人关于被告人范东志在涉及的三项罪名中均系从犯的辩护意见。经查，在指控敲诈勒索罪、寻衅滋事罪二节中，被告人范东志供述其有和范冬秋在微信上发放贷的广告，有和范冬秋一起去给借款人办理手续，其负责让借款人手持借条拍照，收取借款人身份证复印件，并和范冬秋使用扩音器、张贴“大字报”等方式一起去讨债，该事实与范冬秋供述及各被害人陈述能相互印证，可以证实范东志在敲诈勒索罪和寻衅滋事罪中与范冬秋分工不同，积极参与，不应认定为从犯。被告人范东志在非法经营罪中，明知范冬秋在无实际交易，帮他人刷卡套现赚取手续费时，仍将其个人信息及银行卡资料交给被告人范冬秋办理POS机，并介绍部分亲友套现，作用积极，不应认定为从犯。故该项辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。 对于被告人范东志的辩护人关于非法经营罪中，为亲友养卡，并非以经营获利为目的，该部分数额应当扣除的辩护意见。经查，被告人范冬秋、范东志明知其行为会扰乱市场秩序，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，其经营数额均应计入非法经营数额。故该项辩护意见，无法律依据，不予支持。 本案的综合证据材料： 1、证人李某3、叶某2证言及微信群聊天记录证实，二人与被告人范东志均在如家酒店工作，范东志被抓当天，他从群聊记录中知道公安民警到酒店找，范东志来酒店，后被民警带走。 2、被告人范东志供述证实，2018年10月28日，其知道被告人范冬秋被抓，民警找其就是因为其与范冬秋的事情，其从酒店微信群获知民警在酒店，后叶某2打电话给其，其就到酒店。 3、霞浦县公安局出具的到案经过、泉州市公安局出具的到案经过证实，2018年10月26日，被告人范冬秋在泉州市南安市尔兰宾馆8202房间内被公安机关抓获；2018年10月28日，被告人林财辉在霞浦县松城街道府前路移动营业厅对面被公安机关抓获；2018年10月28日，公安机关在霞浦县松城街道如家酒店找到被告人范东志。 4、被告人范冬秋、林财辉、范东志户籍证明证实，被告人范冬秋、林财辉、范东志分别出生于1991年7月15日、1987年5月26日、1996年12月10日，犯罪时均已达刑事责任年龄。 对于被告人范东志的辩护人关于被告人范东志系自首的辩护意见。经查，被告人范东志供述，知道警察找他的原因，主动到酒店；证人李某3、叶某2证言证实，被告人范东志被抓当天，知道公安民警到酒店找他，被告人范东志主动到酒店，后被民警带走。结合微信群聊天记录及霞浦县公安局的到案经过，可以认定范东志主动投案，且范东志到案后如实供述自己的罪行，构成自首。故该项辩护意见，与查明的事实相符，予以采纳。 对于被告人林财辉关于其并非恶势力团伙成员的辩解。经查，在案证据证实，被告人范冬秋、林财辉、范东志从2018年初至2018年10月间共在霞浦共同实施犯罪案件5起，团伙成员固定，被告人林财辉在2018年3月1日至2018年9月10日与被告人范冬秋手机通话191次，并在微信上就资金往来及使用情况与范冬秋交流十分频繁，并知晓具体讨债行为由范冬秋、范东志实施；范东志知晓林财辉为实施“套路贷”提供资金，并在5起犯罪事实中均参与办理所谓“借贷”手续、共同参与“索债”、讨债。可以认定范冬秋与林财辉、范冬秋与范东志经常纠集在一起，以言语威胁、张贴“大字报”、使用扩音器喊叫等暴力、威胁手段共同故意实施敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪行为，为非作恶，严重扰乱经济社会生活秩序，造成较为恶劣社会影响，应认定为恶势力团伙成员。故该项辩解，与查明的事实不符，不予采纳。 本院认为，被告人范冬秋、范东志、林财辉等恶势力团伙以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”协议，通过虚增借贷金额，肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、“软暴力”等手段向他人索要财物共计人民币40230元，其行为均已构成敲诈勒索罪；被告人范冬秋、范东志、林财辉为索取非法债务，采用“软暴力”等手段对公共场所进行滋扰，多次恐吓他人，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪；被告人范冬秋、范东志违反国家规定，以虚构交易的方式非法从事资金支付结算业务，数额达3002653.63元，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控罪名均成立，且系共同犯罪，对被告人范冬秋、范东志、林财辉均应数罪并罚。敲诈勒索犯罪总额为40230元，以其中既遂部分的15730元进行量刑；其中16500元金额，三被告人已着手实施犯罪但因意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂；其中8000元金额，三被告人自动放弃，是犯罪中止，均作为量刑情节酌情对三被告人从重处罚。被告人范冬秋在非法经营罪一节中，如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人范东志主动投案，且到案后如实供述自己的罪行，是自首，可从轻处罚。被告人范东志在非法经营罪一节退出违法所得，可酌情予以从轻处罚。被告人林财辉能退出违法所得，酌情予以从轻处罚。 被告人范冬秋的辩护人关于被告人范冬秋在敲诈勒索罪中部分未遂、部分中止，及在非法经营罪中到案后能如实供述自己的罪行，应从轻或减轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，予以采纳；关于被告人范冬秋在敲诈勒索罪和寻衅滋事罪中到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。被告人范东志的辩护人关于被告人范东志系自首，可从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，予以采纳。被告人范东志的辩护人关于被告人范东志系从犯及非法经营罪中，为亲友养卡，并非以经营获利为目的，该部分数额应当扣除的辩护意见，无事实和法律依据，不予支持。被告人林财辉关于其与被告人范冬秋资金往来是借贷关系，其行为不构成敲诈勒索罪和寻衅滋事罪及其并非恶势力团伙成员的辩解，与查明的事实不符，不予采纳。被告人林财辉的辩护人关于被告人林财辉与被告人范冬秋资金往来是借贷关系，不构成敲诈勒索罪及被告人林财辉寻衅滋事一节系从犯的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。根据本案被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会危害程度，据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款、第六十九条、第二十三条、第二十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第八条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条的规定，经审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人范冬秋犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币30000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月；犯非法经营罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币15000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币45000元（罚金应于本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月26日起至2023年10月25日止）。 二、被告人范东志犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币10000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月；犯非法经营罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币7000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币17000元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月28日起至2021年11月27日止）。 三、被告人林财辉犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年一个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币20000元（罚金应于本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月2日起至2021年5月24日止）。 四、被告人林财辉退出的违法所得人民币13000元，返还相关被害人；继续追缴被告人范冬秋、范东志、林财辉的违法所得人民币2730元，返还被害人；被告人范东志退出的违法所得人民币3000元，予以没收，上缴国库。 五、公安机关扣押的信用卡45张、瑞银信POS机1台，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王新宇 审 判 员  钟凌云 人民陪审员  谢倩倩 二〇一九年十月二十五日 书 记 员  汤晶晶 附相关法律条文、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的； （四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十四条在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。 对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚；造成损害的，应当减轻处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 窗体顶端 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》 窗体底端 窗体顶端 第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第八条对犯敲诈勒索罪的被告人，应当在二千元以上、敲诈勒索数额的二倍以下判处罚金；被告人没有获得财物的，应当在二千元以上十万元以下判处罚金。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，破坏社会秩序，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百九十三条第一款第二项规定的“情节恶劣”： （一）多次追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，造成恶劣社会影响的； （二）持凶器追逐、拦截、辱骂、恐吓他人的； （三）追逐、拦截、辱骂、恐吓精神病人、残疾人、流浪乞讨人员、老年人、孕妇、未成年人，造成恶劣社会影响的； （四）引起他人精神失常、自杀等严重后果的； （五）严重影响他人的工作、生活、生产、经营的； （六）其他情节恶劣的情形。 窗体顶端 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》 窗体底端 窗体顶端 第一条违反国家规定，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”： （一）使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的； （二）非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的； （三）非法为他人提供支票套现服务的； （四）其他非法从事资金支付结算业务的情形。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》 17.黑恶势力为谋取不法利益或形成非法影响，有组织地采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段侵犯人身权利、财产权利，破坏经济秩序、社会秩序，构成犯罪的，应当分别依照《刑法》相关规定处理： （1）有组织地采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段扰乱正常的工作、生活秩序，使他人产生心理恐惧或者形成心理强制，分别属于《刑法》第二百九十三条第一款第（二）项规定的“恐吓”、《刑法》第二百二十六规定的“威胁”，同时符合其他犯罪构成条件的，应分别以寻衅滋事罪、强迫交易罪定罪处罚。 《关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条至第四条中的“多次”一般应当理解为二年内实施寻衅滋事行为三次以上。二年内多次实施不同种类寻衅滋事行为的，应当追究刑事责任。 （2）以非法占有为目的强行索取公私财物，有组织地采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段扰乱正常的工作、生活秩序，同时符合《刑法》第二百七十四条规定的其他犯罪构成条件的，应当以敲诈勒索罪定罪处罚。同时由多人实施或者以统一着装、显露纹身、特殊标识以及其他明示或者暗示方式，足以使对方感知相关行为的有组织性的，应当认定为《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条第（五）项规定的“以黑恶势力名义敲诈勒索”。 采用上述手段，同时又构成其他犯罪的，应当依法按照处罚较重的规定定罪处罚。 雇佣、指使他人有组织地采用上述手段强迫交易、敲诈勒索，构成强迫交易罪、敲诈勒索罪的，对雇佣者、指使者，一般应当以共同犯罪中的主犯论处。为强索不受法律保护的债务或者因其他非法目的，雇佣、指使他人有组织地采用上述手段寻衅滋事，构成寻衅滋事罪的，对雇佣者、指使者，一般应当以共同犯罪中的主犯论处；为追讨合法债务或者因婚恋、家庭、邻里纠纷等民间矛盾而雇佣、指使，没有造成严重后果的，一般不作为犯罪处理，但经有关部门批评制止或者处理处罚后仍继续实施的除外。 被害人损失清单： 郑某18000元、兰某14100元、陈某11350元、颜某2280元。