福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2492号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人廖生术，男，2000年7月24日出生于福建省大田县，汉族，初中文化，无业，家住大田县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月22日被晋江市公安局刑事拘留，同年6月26日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人茅建捷，男，1993年3月4日出生于福建省大田县，汉族，初中文化，无业，家住大田县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月22日被晋江市公安局刑事拘留，同年6月26日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人陈文川（又名陈克帆），男，1992年7月15日出生于福建省大田县，汉族，初中文化，无业，家住大田县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月22日被晋江市公安局刑事拘留，同年6月26日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2019]195号起诉书指控被告人茅建捷、陈文川犯收买、非法提供信用卡信息罪；被告人廖生术犯非法提供信用卡信息罪，于2019年9月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡某出庭支持公诉，上述三被告人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年5月间，被告人廖生术在福建省大田县将开卡人廖某办理的1张配套有K宝、密码、身份证信息等持卡人信息资料的中国农业银行卡卖给被告人茅建捷，后被告人茅建捷将上述银行卡倒卖给被告人陈文川，被告人陈文川又将该银行卡转卖给其上家“杨道桂”（另案处理）。后上述银行卡收到诈骗案的被害人郑某在福建省晋江市辖区内被人骗走而转入的部分赃款人民币6000元。2019年5月22日，被告人廖生术被抓归案，后于同日协助警方抓获被告人茅建捷，被告人茅建捷于当日协助警方抓获被告人陈文川。案发后，被告人廖生术、茅建捷、陈文川家属赔偿诈骗案的被害人郑某人民币8600元并取得被害人谅解。 公诉机关认为，被告人茅建捷、陈文川收买、非法提供他人信用卡信息资料，被告人廖生术非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究被告人茅建捷、陈文川的刑事责任，以非法提供信用卡信息罪追究被告人廖生术的刑事责任；建议对被告人廖生术、茅建捷、陈文川在有期徒刑六个月至九个月的幅度内量刑并处一万元以上三万元以下罚金。公诉机关提供了公安机关有关破案及案犯归案经过的报告文件、户籍证明材料、银行卡个人开户信息及交易明细清单、谅解书、违法犯罪经历查询情况说明等书证；证人郑某、廖某的证言；辨认笔录及相关照片；QQ聊天记录截图等证据予以证实。 被告人廖生术、茅建捷、陈文川对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查，被告人廖生术、茅建捷、陈文川分别获利人民币600元、1000元、400元。被告人廖生术家属代其缴纳罚金人民币1万元。 本院认为，被告人茅建捷、陈文川收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人廖生术非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人廖生术、茅建捷归案后协助司法机关抓捕同案犯，有立功表现，予以从轻处罚；归案后均能如实供述自己的罪行，认罪认罚，予以从轻处罚。被告人陈文川归案后能如实供述自己的罪行，认罪认罚，予以从轻处罚。被告人廖生术、茅建捷、陈文川的家属主动赔偿涉案被害人经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关对被告人茅建捷、陈文川、廖生术的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条及《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈文川犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2020年1月21日止。罚金应于判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人茅建捷犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2019年12月21日止。罚金应于判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 三、被告人廖生术犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2019年11月21日止。罚金已向本院缴纳。） 四、分别追缴被告人廖生术、茅建捷、陈文川的违法所得人民币600元、1000元、400元，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审判员  刘向阳 二〇一九年十月十二日 书记员  林承享 附相关法条、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》 刑法规定的“信用卡”是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。