浙江省安吉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0523刑初252号 公诉机关浙江省安吉县人民检察院。 被告人高法国，男，1975年10月26日出生，汉族，浙江省安吉县人，初中文化程度，家住浙江省安吉县。2009年11月25日，因犯敲诈勒索罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于安吉县看守所。 辩护人余超，京衡律师集团上海律师事务所律师。 辩护人闫澈，北京盈科（上海）律师事务所律师。 被告人金红祥，男，1973年1月10日出生，汉族，浙江省安吉县人，高中文化程度，家住浙江省安吉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月8日被刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于安吉县看守所。 辩护人李坤，浙江泰杭（安吉）律师事务所律师。 辩护人杨森，浙江国圣律师事务所律师。 被告人金雷，男，1985年11月22日出生，汉族，浙江省安吉县人，初中文化程度，家住浙江省安吉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于安吉县看守所。 辩护人陈宏彪，浙江顾善律师事务所律师。 辩护人姚金海，上海盛联律师事务所律师。 被告人朱平，男，1975年5月6日出生，汉族，浙江省安吉县人，高中文化程度，家住浙江省安吉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于安吉县看守所。 辩护人蒋峻峰，浙江浙北律师事务所律师。 辩护人张峰，浙江泰杭律师事务所律师。 被告人吴一栋，男，1983年10月9日出生，汉族，浙江省安吉县人，初中文化程度，家住浙江省安吉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月4日被安吉县公安局刑事拘留，同年8月24日变更为取保候审，2019年8月23日被本院继续取保候审。现在家。 辩护人娄慧斐，浙江顾善律师事务所律师。 安吉县人民检察院以安检公诉刑诉〔2019〕252号起诉书指控被告人高法国、金红祥、金雷、朱平、吴一栋犯诈骗罪，于2019年5月5日向本院提起公诉。本院审查后，于同年5月6日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安吉县人民检察院指派检察员喻琳、代理检察员孙菁出庭支持公诉。被告人高法国及其辩护人余超、闫澈，被告人金红祥及其辩护人李坤、杨森，被告人金雷及其辩护人陈宏彪、姚金海，被告人朱平及其辩护人蒋峻峰、张峰，被告人吴一栋及其辩护人娄慧斐到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关建议延期审理一次。本案合议庭评议后，经本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。 安吉县人民检察院指控： 2015年以来，被告人高法国、金红祥等人在安吉县昌硕街道天荒坪路讴歌KTV旁开了一家名为“金钥匙担保”的借贷公司，另有被告人金雷、朱平、吴一栋在内偶尔从事资金借贷生意。为谋取非法利益，上述被告人在从事高利借贷生意期间，或独立放贷，或共同出资一起放贷，假借民间借贷之名，通过虚增债务、签订虚假借款协议、制造资金走账流水、转账平账等方式，采用欺骗、虚假诉讼等手段，非法占有他人财产。 1.2015年11月30日，唐某向金雷借款1万元，实际到手0.9万元，出具2万元的借据（借据上未注明出借人），约定利息每十天支付1000元。至2016年11月14日，唐某已支付利息2.75万元，后无力还款。2016年12月7日，金雷为非法占有被害人已经支付的利息，以朱平名义起诉唐某，要求唐某偿还2万元本金及利息。2017年2月14日，安吉县人民法院判决唐某偿还朱平2万元本金及利息。执行阶段朱平出面帮助金雷签字结案，经双方在法院调解，唐某又转账1.4万元给朱平得以结案。综上，该笔事实金雷、朱平至少非法获利2.25万元。 2.2016年6月22日，唐某向吴一栋借款2.5万元（由金雷和吴一栋共同出资），实际到手2.05万元，出具4万元借据（借据上未注明出借人），约定利息每月支付4500元。至2016年12月27日，唐某已支付利息至少1.35万元，后无力归还利息及本金。金雷、吴一栋为非法占有被害人已经支付的利息，以金雷名义起诉唐某，要求唐某偿还4万元本金及利息。2017年5月8日，安吉县人民法院判决金雷偿还借款4万元及利息。后双方在法院调解，唐某又转账2.8万元给金雷得以结案。综上，该笔事实金雷、吴一栋至少非法获利2.1万元。 3.2015年8月30日，唐某向金红祥借款4万元（由金红祥和高法国共同出资），实际到手4万元，出具5万元借据（借据上未注明出借人），约定利息每月支付6000元。至2016年4月11日，唐某已支付利息至少2.66万元，后无力归还利息及本金。金红祥、高法国为非法占有被害人已经支付的利息，以高法国名义起诉唐某，要求唐某偿还5万元本金及利息。在法院判决前双方调解，唐某又还款4.2万元给高法国得以结案。综上，该笔事实金红祥、高法国至少非法获利2.86万元。 4.2015年6月4日，卢某向高法国借款5万元（由金红祥和高法国共同出资），实际到手4.8万元，出具7万元借据（借据上未注明出借人），约定利息每10天支付4000元。至2016年8月，卢某已支付利息至少1.58万元，后无力归还利息及本金。金红祥、高法国为非法占有被害人已经支付的利息，以金红祥名义起诉卢某，要求卢某偿还7万元本金及利息。2016年12月19日，安吉县人民法院判决卢某偿还借款7万元及利息。该案判决后，从担保人张某2处执行到7.4405万元。综上，该笔事实金红祥、高法国至少非法获利4.2205万元。 5.2015年12月8日，卞某向朱平借款10万元（由朱平出资），实际到手9万元，出具13万元借据（借据上未注明出借人），约定利息每10天支付1万元。至2016年9月20日，卞某已支付利息至少17.1万元，后无力归还利息及本金。朱平为非法占有被害人已经支付的利息，让金雷起诉卞某要求偿还13万元本金及利息。2017年1月14日，安吉县人民法院判决卞某偿还借款13万元及利息。该案判决后，卞某后续未还款。综上，该笔事实朱平、金雷至少非法获利8.1万元。 6.2016年8月2日，董某1向金红祥、高法国借款130万元，实际到手30万元，出具150万元的借据（借据上未注明出借人），约定利息每月支付3万元。至2017年12月，董某1已支付利息至少15万元，后无力归还利息及本金。金红祥以其本人名义起诉董某1，利用现金还款无记录证实的问题虚假诉讼规避被害人已经偿还的利息，要求董某1归还50万元本金及利息。经法院调解，连同先前董某1向金红祥的另一笔借款中董某1出具的金额18万元的借据（实际借款15万，已支付利息至少6万）一同还款，约定由董某1分三次支付15万、20万、15万。后董某1陆续支付共计35万并写下5万元的借据得以结案。综上，该笔事实金红祥、高法国至少非法获利11万元。 7.2014年11月11日，张某1向朱平借款20万元，实际到手19.6万元，出具20万元借据（借据上未注明出借人），约定利息每5天支付4000元。2014年11月17日，张某1再次向朱平借款4万元，实际到手3.8万元，出具6万元借据（借据上未注明出借人），约定利息每5天支付1000元。至2015年9月30日，张某1已支付利息共计31.5万元，后无力归还利息及本金。朱平、金红祥非法获利7.1万元。朱平为非法占有被害人已支付的利息，让金红祥起诉张某1要求偿还20万元本金及利息。金红祥第一次起诉后撤诉，第二次起诉被驳回，第三次由朱平本人起诉后撤诉。综上，该笔事实朱平、金红祥至少非法获利8.1万元。 8.2015年初，余某向金红祥借款，后陆续向金红祥、高法国、朱平借款，到2016年3月共欠金红祥、高法国、朱平三人200万元左右。当余某再次找高法国借钱时，高法国和金红祥提出将余某的房子（位于昌硕街道祥溪中心村）抵押给他们，一次性借给余某270万，让余某将之前的200万借款还清，后余某同意，高法国和金红祥二人采用现金拍照的形式虚增50万元借款、实际转账270万元而让余某出具了借款金额320万元借据。余某支付至少两个月约48万元利息后，无能力归还利息及本金，高法国和金红祥迫使余某同意将其房子抵押给高法国，出具一张以房抵债协议书，后余某搬离，高法国入住该房屋。综上，该笔事实高法国、金红祥至少非法获利98万元。 案发后，被告人朱平家属已代为退还被害人卞某的部分损失，向被害人张某1赔礼道歉，取得了被害人卞某、张某1的谅解。 为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了被告人的供述、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、电子证物检查笔录等证据。据此认为，被告人高法国、金红祥、朱平、金雷、吴一栋以非法占有为目的，以捏造的事实提起民事诉讼，通过恶意、虚假诉讼方式骗取他人财物，五被告人的行为均构成诈骗罪。系共同犯罪，且系恶势力犯罪团伙。其中被告人高法国、金红祥诈骗数额特别巨大，被告人金雷、朱平诈骗数额巨大，被告人吴一栋诈骗数额较大。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款等规定，予以判处。 被告人高法国对公诉机关的指控提出异议，辩解：1.对起诉书指控的第3笔犯罪事实，其未收取利息、金红祥未出资；2.对起诉书指控的第4笔犯罪事实，主观上系为帮助金红祥归还贷款而转账，未参与诈骗活动；3.对起诉书指控的第6笔犯罪事实，其未出资也未收取利息；4.对起诉书指控的第8笔犯罪事实，实际出资金额和借据金额事实不清，未收取利息，不构成犯罪；5.不构成恶势力犯罪团伙。 辩护人余超、闫澈认为被告人高法国的行为不构成犯罪，辩护称：1.对起诉书指控的第3笔犯罪事实，指控的借款金额、支付的利息及还款金额事实不清、证据不足，起诉前支付的利息和实现债权费用不应计入犯罪数额，高法国没有非法占有的故意；2.起诉书指控的第4笔犯罪事实，出借资金、虚增借款金额、提起诉讼和申请执行均由金红祥操作、高法国未参与，起诉前已归还的利息和诉讼费及律师代理费不应计入犯罪数额，未主张利息且虚增借款金额系双方当事人约定、不具有非法占有目的；3.起诉书指控的第6笔犯罪事实，侦查人员与被害人存在利害关系，第二次借款金额和支付利息数额事实不清，支付利息数额和诉讼费用不应计入犯罪数额，金红祥起诉时包括两笔债务、诉讼期间放弃10万元、实际主张金额少于出借金额、不具有非法占有目的，高法国未参与、无共谋、无证据证实高法国和金红祥构成共同犯罪，高法国未收取利息；4.对起诉书指控的第8笔犯罪事实，支付利息数额事实不清，涉案房产无市场价值，虚增借款金额系为督促当事人还款、以房抵债系当事人事先约定、不具有非法占有目的；支付的利息不应计入犯罪数额，房屋属限制交易物、仍属余某夫妇所有；5.本案被告人之间无紧密联系、无纠集者，在借款人未按约还款时向法院提起诉讼讨要债务，在法院调解或者与当事人和解，不存在暴力、威胁等手段，不符合为非作恶、欺压百姓的特征，也无证据证实上述行为扰乱经济、社会生活秩序、造成较为恶劣的社会影响，不构成恶势力犯罪团伙。 被告人金红祥对公诉机关的指控提出异议，辩解：1.对起诉书指控的第3笔犯罪事实无异议；2.对起诉书指控的第4笔犯罪事实无异议；3.对起诉书指控的第6笔犯罪事实，主观上无诈骗故意；4.对起诉书指控的第7笔犯罪事实，仅帮助提起诉讼，未获利；5.对起诉书指控的第8笔犯罪事实有异议，仅收取2个月不到的利息；6.不构成恶势力犯罪团伙。 辩护人杨森、李坤认为被告人金红祥的行为不构成犯罪，辩护称：1.被告人金红祥虚增债务是为了敦促借款人还款，主观上不具有非法占有目的；2.对起诉书指控的第3笔犯罪事实，还款金额应就低认定，支付的利息不应计入犯罪数额；3.对起诉书指控的第4笔犯罪事实，起诉前支付的利息、律师费和诉讼费不应计入犯罪数额；4.起诉书指控的第6笔犯罪事实，支付的利息不应计入犯罪数额，支付利息数额应就低认定，扣除已收到的利息不存在非法获利；5.对起诉书指控的第7笔犯罪事实，张某1支付利息数额应为30.5万元，5万元的借条数额应在犯罪数额中予以扣除，金红祥受朱平所托帮助参与实施，对虚增借款金额并不明知，金红祥即使成立犯罪也系从犯；6.对起诉书指控的第8笔犯罪事实，金红祥未出资，被害人系自愿而非受胁迫转让房产，涉案房产不具有市场价值，虚增借款金额是为督促当事人还款、不具有非法占有目的；7.被告人金红祥和高法国合伙做资金生意，朱平、金雷等人是资金不足时偶尔一起放贷、不符合恶势力要求有固定的纠集者和3人以上成员的特征，没有采用暴力、威胁等手段索取债务、诈骗犯罪也不属于恶势力犯罪的范围，金红祥等人的高利放贷行为未扰乱经济、社会生活秩序、未造成恶劣社会影响，不构成恶势力犯罪团伙；8.被告人金红祥具有立功情节、系坦白、且当庭自愿认罪、无刑事犯罪前科；赔偿被害人损失并取得谅解。 被告人金雷对公诉机关的指控提出异议，辩解：1.对起诉书指控的第1笔犯罪事实，其实际出资金额为2万元，朱平未从中获利；2.对起诉书指控的第2笔犯罪事实无异议；3.对起诉书指控的第5笔犯罪事实，其仅是帮助提起诉讼，未从中获利；4.不构成恶势力犯罪团伙。 辩护人陈宏彪、姚金海对公诉机关的指控提出异议，辩护称：1.对起诉书指控的第1、2笔犯罪事实，指控犯罪数额有异议，且被告人金雷系犯罪中止；2.对起诉书指控的第5笔犯罪事实，金雷对虚增借款金额及约定利息、实际收取利息均不知情，未获利，未实际参与诉讼，应构成虚假诉讼罪，且系从犯，案发后主动放弃判决确定权利，系犯罪中止；3.本案各被告人出借及催讨借款未采用暴力手段，虚高借款金额即高额利息被害人均系自愿，各被告人各自从事资金放贷业务、无紧密联系，未有为非作恶、欺压百姓，不构成恶势力犯罪团伙。 被告人朱平对公诉机关的指控提出异议，辩解：1.对起诉书指控的第1笔犯罪事实无异议；2.对起诉书指控的第5笔犯罪事实无异议，金雷仅是帮助提起诉讼；3.对起诉书指控的第7笔犯罪事实，支付利息数额有异议；4.不构成恶势力犯罪团伙。 辩护人张峰、蒋峻峰认为被告人朱平的行为不构成诈骗罪，应以虚假诉讼罪定罪处罚，辩护称：1.起诉书指控的第1笔犯罪事实，朱平未参与借贷、未获利，系从犯；2.对起诉书指控的第5笔犯罪事实，出借资金和支付利息数额应以朱平供述为准，朱平系犯罪中止；3.起诉书指控的第7笔犯罪事实，对非法获利有异议，且朱平系犯罪中止；4.被告人朱平系二人共同犯罪，未与他人纠集、未采用暴力、威胁手段催讨债务，未造成恶劣社会影响，不构成恶势力犯罪团伙；5.朱平归案后如实供述犯罪事实，家属代为退还被害人损失或赔礼道歉，取得谅解，且无刑事犯罪前科。 被告人吴一栋对公诉机关的指控提出异议，辩解：1.对起诉书指控的第2笔犯罪事实无异议；2.不构成恶势力犯罪团伙。 辩护人娄慧斐对公诉机关的指控提出异议，辩护称：1.对起诉书指控的第2笔犯罪事实，犯罪数额应扣除利息和实现债权费用，吴一栋系从犯；2.被告人吴一栋与本案其他被告人相互联系不紧密，仅实施1次犯罪活动，未采用威胁、暴力手段，未扰乱经济秩序和造成恶劣社会影响，不构成恶势力犯罪团伙；3.吴一栋归案后如实供述犯罪事实，无刑事犯罪前科。 经审理查明： （一）自2015年起，被告人高法国和被告人金红祥在安吉县昌硕街道天荒坪路“金钥匙投资咨询公司”从事资金放贷生意，并伙同被告人金雷、朱平、吴一栋等人假借民间借贷之名，与被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、隐匿还款证据等方式，采用变更债权人提起诉讼等方式非法占有被害人财物。 上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据证明： ⑴被告人高法国的供述证实，其自2015年起和金红祥一起从事资金放贷生意，相互提供出借资金，朱平也在做资金放贷生意；借款人借款时签订格式化模板借据，且出借人一栏大多空白不写；为防止借款人支付的利息在法院判决时被抵扣本金，通常由金红祥出面催讨利息或者让借款人将利息转账给童某，收取利息范围在2分至1角的月息，利息一个月或者半个月一收；在借款人不肯还钱时，即到法院提起诉讼。 ⑵被告人金红祥的供述证实，其自2015年起和高法国在安吉县昌硕街道金钥匙担保公司合伙从事资金放贷生意，二人各出一半资金、利息平分，朱平也和金红祥、高法国一起合伙做资金生意；借款人借款时签订模板借据、月息2分，实际利息为月息2分至1角5分，利息每十天收一期，为防止判决时利息被抵扣本金，会要求借款人将利息转账至他人账户；而且为了起诉时由他人代为起诉，借据上出借人一栏不填写；借款人借款时通常要扣除首息；借据上的借款金额一般高于实际借款金额的10%-20%左右，抛高金额写现金支付，金红祥和高法国在借款时，会拿出现金放在借款人面前拍照，以佐证虚高借款系通过现金支付，实际现金并不给借款人。 ⑶被告人金雷的供述证实，其自2015年开始做资金放贷生意，被告人高法国和金红祥自2015年开始在金钥匙担保公司做资金生意，金雷偶尔也会到金钥匙担保公司，朱平也从事资金放贷生意；金雷在借款资金不足时，会让高法国、金红祥、朱平等人合伙做资金生意；通常让借款人签订模板借据，且出借人一栏不写；利息为月息2分至1角5分，每十天或者一个星期收取一次；借据上的借款金额高于实际借款金额，抛高范围在20%至50%。 ⑷被告人朱平的供述证实，其自2007年开始做资金放贷生意，高法国和金红祥自2015年起在金钥匙担保公司合伙做资金放贷生意，金雷和朱平在有生意时也会到金钥匙担保公司；朱平在借款资金不足时，会让高法国、金红祥等人共同出资、利息按出资比例分成；通常借款人出具模板借据，出借人一栏不填写；利息3分至1角5分，借据上的借款金额比实际金额抛高10%至20%。高法国和金红祥在出借资金时让借款人签订虚高借款金额的借据后，会拿出现金在借款人和担保人前面拍照，以佐证虚高的借款金额用现金支付，但实际现金并不给借款人；同时，会让借款人将利息转账至金红祥、高法国妻子马某等人账户，防止法院在判决时将利息抵扣本金。 ⑸被告人吴一栋的供述证实，其和金雷都是从事高利放贷生意，收取利息为日息5分。 ⑹证人朱某1的证言证实，金雷和高法国、金红祥、朱平等人关系很好，金雷平常会到金钥匙担保公司去。 ⑺证人童某的证言证实，高法国是做资金放贷生意的，其和金红祥自2015年起合伙做资金生意，二人在宁馨花园旁边一个店面二楼有办公室专门做资金生意。在做资金生意的时候，高法国会借用童某的身份证和银行卡，让借款人将本金或利息转账至童某账户，再由童某将钱交给高法国。 （二）诈骗事实 1.2015年11月30日，被害人唐某向被告人金雷借款人民币1万元（以下币种均为人民币），出具借款金额为2万元且出借人一栏为空白的借据，约定利息每十天1000元，金雷扣除首期利息1000元后实际交付给唐某9000元。唐某通过转账的方式支付利息2.7万元，后无力偿还。2016年12月7日，金雷用被告人朱平名义向法院提起民事诉讼，要求唐某归还借款2万元并支付利息。2017年2月14日，法院判决唐某归还朱平借款2万元并支付利息。判决生效后强制执行期间，唐某归还朱平1.4万元，朱平到执行局领款并结案。综上，被告人金雷、朱平的犯罪数额共计3.8万元，其中犯罪既遂数额为3.2万元，犯罪未遂数额为0.6万元。 上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据证明： ⑴被害人唐某的陈述及辨认笔录和照片证实，唐某在2015年底到金钥匙担保公司借款，高法国让其向金雷借款，后唐某向金雷借款1万元，金雷让唐某在模板借据上签字，借据金额写2万元、出借人一栏未填写，约定利息十天一付，每期1000元，金雷按行规扣除第一期利息1000元后给唐某现金9000元，并让唐某将利息转账到朱某1的银行卡。唐某支付3万元左右利息后未还款，金雷催讨无果后，以朱平名义向法院起诉，要求唐某归还借款2万元并支付利息，法院判决朱平胜诉。后朱平申请强制执行，金雷将唐某老婆带到执行局后，蒋某帮唐某还了金雷1万余元。 ⑵被告人金雷的供述证实，金雷在2015年下半年借款给唐某时扣除第一期利息1000元，唐某出具2万元借据，出借人一栏空着未填，约定日息5分，十天一付，并让唐某将利息还到金雷妻子朱某1的银行卡。后唐某未偿还借款，金雷为防止收取的利息被法院判决抵扣本金，经朱平同意，金雷以朱平名义向法院提起诉讼，要求唐某归还借款2万元，法院判决朱平胜诉后朱平申请强制执行，后朱平和金雷一起到执行局与唐某调解，达成协议后唐某将钱转账给朱平，朱平再交给金雷。 ⑶被告人朱平的供述证实，金雷借款给唐某，后用朱平名义提起诉讼；强制执行时，朱平到执行局拿到钱并转给金雷。 ⑷证人朱某1的证言及调取证据通知书、调取证据清单及婚姻登记信息证实，朱某1与金雷系夫妻关系，金雷有时会使用朱某1名下的银行卡。 ⑸调取证据通知书、调取证据清单及支付宝转账记录和协助查询财产通知书、业务凭证、分户明细对账单证实，唐某自2015年12月29日至2016年11月14日转账给朱某1共计2.7万元。 ⑹证人蒋某的证言及调取证据通知书、调取证据清单、调取证据照片证实，唐某欠金雷借款未归还，金雷将唐某老婆带到执行局，后蒋某出面帮唐某还款，转账给朱平14000元。 ⑺证人杜某的证言及辨认笔录和照片证实，唐某欠金雷借款未归还，金雷将杜某带至执行局，唐某一个姓蒋的哥哥帮助唐某还给金雷1万余元。 ⑻民事起诉状、民事诉讼证据清单及借据、结婚登记审查表、民事判决书、案件基本信息等证实，唐某于2015年11月30日借款2万元，出借人一栏空白；后朱平于2016年12月7日向法院起诉，要求唐某归还借款2万元并支付利息，法院于2017年2月14日判决唐某归还朱平借款2万元并支付利息，判决后朱平申请执行，执行到位后朱平申请结案。 2.2016年6月22日，被害人唐某向被告人吴一栋借款2.5万元（实际由吴一栋和被告人金雷共同出资），出具借款金额为4万元且出借人一栏为空白的借据，约定利息每月4500元，扣除首期利息4500元后实际交付给唐某2.05万元。唐某通过现金及转账的方式支付利息1.35万元，后无力偿还。2017年2月14日，金雷向法院提起民事诉讼并申请诉讼保全，要求唐某归还借款4万元并支付利息。同年2月21日，法院裁定冻结唐某等人银行存款5万元，或查封、扣押等值财产，后于同年5月8日判决唐某归还金雷借款4万元并支付利息。判决生效后强制执行期间，唐某归还金雷2.8万元后结案。综上，被告人金雷、吴一栋的犯罪数额共计3.3万元，其中犯罪既遂数额为2.1万元，犯罪未遂数额为1.2万元。 上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据证明： ⑴被害人唐某的陈述及辨认笔录和照片证实，唐某在2016年经金雷介绍向吴一栋借款2.5万元，吴一栋让唐某在模板借据上签字，借据金额4万元，扣除第一期利息4500元给唐某2.05万元，其中吴一栋给1000元现金，另有19500元系由朱某1支付宝转账给唐某，利息由吴一栋催讨。唐某通过现金和转账支付利息2.5万元左右后未偿还，金雷向法院起诉，要求唐某归还4万元并支付利息，法院判决金雷胜诉。在法院执行时，蒋某帮助唐某还款，转账2.8万元给金雷。 ⑵被告人金雷的供述证实，唐某在2016年向金雷借款2.5万元，吴一栋共同出资，出具虚高借款金额的借据，通过朱某1的账户转给唐某19500元，每月利息4500元，主要由吴一栋负责催讨。后唐某无力归还，金雷和吴一栋商量后由金雷出面向法院提起诉讼，到执行阶段，金雷将唐某老婆带至执行局，唐某亲戚帮忙归还借款，还钱时吴一栋也在场。 ⑶被告人吴一栋的供述证实，唐某在2016年通过金雷向吴一栋借款2万元左右，实际金雷和吴一栋共同出资，出具4万元借据，月息4500元，由吴一栋负责催讨。唐某支付利息1.35万元后未归还，吴一栋告知金雷后，金雷向法院提起诉讼，要求唐某归还4万元，法院判决金雷胜诉支持。执行期间，法院主持双方调解，金雷和吴一栋到场，唐某归还2.8万元结案。 ⑷证人朱某1的证言及调取证据通知书、调取证据清单及婚姻登记信息证实，朱某1与金雷系夫妻关系，金雷有时会使用朱某1名下的银行卡。 ⑸调取证据通知书、调取证据清单及微信转账记录证实，朱某1的支付宝在2016年6月22日转账19500元至唐某账户。 ⑹证人蒋某的证言及调取证据通知书、调取证据清单、调取证据照片证实，唐某欠金雷借款未归还，执行时金雷将唐某老婆带至执行局，后蒋某出面，帮助唐某转账2.8万元给金雷还款。 ⑺证人杜某的证言及辨认笔录和照片证实，唐某欠金雷借款未归还，执行时金雷将杜某带至执行局，唐某一个姓蒋的哥哥帮助唐某归还金雷2万余元。 ⑻民事起诉状、民事诉讼证据清单及借据、申请及备忘、诉讼保全申请材料及民事裁定书、案件基本信息、民事判决书等证实，唐某于2016年6月22日借款4万元，出借人一栏空白；金雷于2017年2月14日向法院提起民事诉讼，要求唐某归还借款4万元并支付利息，同时申请财产保全，法院于2017年2月21日裁定冻结唐某银行存款5万元，或查封、扣押等值财产；后法院于2017年5月8日判决唐某归还金雷借款4万元并支付利息等。 3.2015年8月30日，被害人唐某向被告人金红祥借款4万元（实际由金红祥和被告人高法国共同出资），出具借款金额为5万元且出借人一栏空白的借据，朱某2担保，约定利息每月6000元，扣除首期利息6000元后实际交付给唐某3.4万元。唐某通过转账方式支付利息2.66万元，后无力偿还。2016年5月5日，高法国向法院提起民事诉讼，要求唐某归还借款5万元并支付利息和实现债权费用等。审理期间，双方达成和解，唐某归还高法国4.2万元后高法国于同年5月27日向法院申请撤回起诉，法院于同日裁定准许高法国撤回起诉。综上，被告人金红祥、高法国的犯罪数额共计4.26万元，其中犯罪既遂数额为3.46万元，犯罪未遂数额为0.8万元。 上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据证明： ⑴被害人唐某的陈述及辨认笔录和照片证实，唐某在2015年到金钥匙担保公司向金红祥借款4万元，应金红祥要求让朱某2作担保人，约定利息十天一付，每月6000元，金红祥让唐某在模板借据上签字，借据金额5万元、出借人一栏空着没写，金红祥扣除第一期利息6000元后给唐某3.4万元，借款时高法国和金红祥均在场。唐某通过现金和转账支付了2万元左右的利息后无力偿还，高法国向法院起诉，要求唐某归还借款5万元，经法院调解，唐某归还4.2万元后高法国撤诉。 ⑵被告人高法国的供述证实，唐某向其借款，在无力归还后，高法国向法院提起诉讼，后经法院调解唐某归还借款。 ⑶被告人金红祥的供述证实，唐某借款时金红祥和高法国均在场，二人共同出资，并让唐某出具虚高借据，利息支付给金红祥之后再由金红祥和高法国平分。在唐某无力归还后，为防止唐某支付的利息被法院判决抵扣本金，高法国和金红祥商量后由高法国出面提起诉讼，后在诉讼期间，唐某归还本金而非借据上的借款金额。 ⑷调取证据通知书、调取证据清单及微信转账记录证实，唐某自2015年9月29日至2016年4月11日转账给金红祥共计2.66万元。 ⑸证人杜某的证言及辨认笔录和照片证实，唐某欠钱未还，高法国起诉唐某和杜某，后杜某到法院归还高法国2万元，“建平”也归还部分钱。 ⑹证人朱某2（“建平”）的证言及辨认笔录和照片证实，2015年唐某向金红祥借款4万元，让朱某2帮忙担保，朱某2到金钥匙担保公司后，金红祥让朱某2在借据上签字，借据上借款金额抛高至5万元，利息每月6000元。后唐某未归还，高法国向法院提起诉讼，经法院调解，杜某归还2万元、朱某2归还2.2万元，高法国归还借据。 ⑺起诉状、民事诉讼证据清单及借据、委托代理合同、收费收据、结婚证、撤诉申请书、民事裁定书共同证实，唐某于2015年8月30日借款5万元，朱某2担保，出借人一栏空白；后高法国在2016年5月5日提起民事诉讼，要求唐某归还借款5万元并支付利息和实现债权费用等，后双方达成和解，高法国于2016年5月27日申请撤回起诉，本院于同日裁定准许高法国撤回起诉。 4.2016年6月4日，被害人卢某向被告人高法国借款5万元（实际由高法国和被告人金红祥共同出资），出具借款金额为7万元的借据，张某2担保，高法国扣除首期利息2000元后实际交付给卢某4.8万元。卢某通过转账方式支付1.58万元利息，后无力偿还。2016年10月25日，金红祥向法院提起民事诉讼，要求卢某、张某2等人归还借款7万元并支付利息和实现债权费用等。同年12月19日，法院判决卢某、张某2等归还借款7万元并支付利息等。判决生效后金红祥申请强制执行，张某2归还借款7.4405万元后，金红祥于2017年5月2日申请执行结案。综上，被告人金红祥、高法国的犯罪既遂数额为4.661万元。 上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据证明： ⑴被害人卢某的陈述及辨认笔录和照片证实，卢某在2016年6月到金钥匙担保公司向金红祥和高法国借款5万元，张某2担保，出具7万元借据，出借人一栏空白未写，约定利息十天一付，每期4000元，扣除第一期利息的一半2000元，高法国实际转账给卢某4.8万元。高法国让卢某将利息转账至朱某1或童某银行卡。2016年10月，金红祥向法院提起诉讼，要求卢某归还7万元，法院判决金红祥胜诉，后张某2归还借款。 ⑵被告人高法国的供述证实，卢某在2016年向金红祥借款7万元，张某2担保，出具7万元借据，扣除第一期利息2000元，高法国转账给卢某4.8万元，为防止在法院判决时将利息抵扣本金，高法国让卢某将利息转给高法国妹夫童某，后卢某无力归还，金红祥向法院提起诉讼，要求卢某归还7万元，法院判决金红祥胜诉。 ⑶被告人金红祥的供述证实，卢某在2016年到金钥匙担保公司向金红祥借款5万元，张某2担保，高法国让卢某在模板借据上签字、借款金额7万元，日息5分，高法国和金红祥共同出资，借款由高法国转账给卢某，高法国让卢某利息支付给高法国妹夫童某。后卢某无力还款，高法国和金红祥商量后由金红祥向法院起诉，要求卢某归还7万元，法院判决金红祥胜诉。申请执行后，张某2归还7万余元结案。 ⑷证人张某2的证言及辨认笔录和照片证实，卢某在2016年到金钥匙担保公司向高法国借款5万元，张某2作担保，高法国拿出模板借据让卢某和张某2签字，借据金额高于实际借款金额、出借人未填写。后金红祥起诉，法院判决金红祥胜诉，张某2到执行局归还起诉的借款。 ⑸证人王某（系卢某丈夫）的证言证实，卢某向金红祥借款5万元，出具7万元借据，后金红祥向法院提起诉讼，要求卢某等人归还7万元。 ⑹证人朱某1的证言及调取证据通知书、调取证据清单及婚姻登记信息证实，朱某1与金雷系夫妻关系，金雷有时会使用朱某1名下的银行卡。朱某1不认识卢某，对于卢某在2016年向其银行卡转钱一事也不清楚。 ⑺证人童某的证言证实，童某不认识卢某，卢某向其银行卡转的钱系高法国做资金生意的钱。 ⑻调取证据通知书、调取证据清单及银行交易明细、短信记录和协助查询财产通知书、业务凭证、分户明细对账单证实，高法国于2016年6月4日转账给卢某4.8万元，卢某自2016年6月13日起至8月13日转账给朱某1、童某共计1.58万元。 ⑼起诉状、民事诉讼证据清单及借据、委托代理合同、收费收据、发票、结婚登记审查处理表、民事判决书、申请执行书、法院执行款票据、收款证明、结案证明、案件基本信息等证实，卢某、张某2于2016年6月4日向金红祥借款7万元；金红祥于2016年10月25日向法院提起诉讼，要求卢某等人归还借款7万元并支付利息、实现债权费用等，法院于同年12月19日判决卢某等人归还金红祥借款7万元并支付利息和诉讼代理费等，判决生效后金红祥于2017年1月19日申请强制执行，张某2归还7.4405万元后金红祥申请结案。 5.2015年12月8日，被害人卞某向被告人朱平借款10万元，出具借款金额为13万元的借据，李某和毛某担保，朱平扣除首期利息1万元后实际交付给卞某9万元。卞某通过转账方式支付17.6万余元利息，后无力偿还。2017年1月5日，朱平让被告人金雷向法院提起民事诉讼，要求卞某、毛某归还借款13万元并支付利息等。同年5月3日，法院判决卞某、毛某归还金雷借款13万元并支付利息。一审判决后，卞某向湖州中院提出上诉后又申请撤回，湖州中院于同年7月11日裁定准许卞某撤回上诉。判决生效后，朱平及金雷均未申请强制执行，卞某亦未履行法院判决确定的给付义务。综上，被告人朱平、金雷的犯罪数额共计21.6万元，其中犯罪既遂数额为8.6万元，犯罪未遂数额为13万元。 上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据证明： ⑴被害人卞某的陈述及辨认笔录和照片、短信记录证实，卞某在2015年12月向朱平借款10万元，李某和毛某担保，朱平让其在格式化借据上签字，出具13万元借据、出借人一栏空白未写，毛某也在借款人一栏签字，扣除第一个月利息1万元，朱平实际给卞某9万元。后朱平发短信让卞某将利息转账至周某账户。后无力归还，朱平让金雷向法院起诉，要求卞某归还借款13万元并支付利息，法院判决金雷胜诉。判决后卞某上诉后又撤诉，后未支付借款。 ⑵被告人朱平的供述证实，卞某在三、四年前向朱平借款10万元，朱平让卞某在模板借据上签字，借款金额抛高1、2万元，借据上出借人未填写，约定日息5分，每十天一付，卞某支付16万元左右的利息后不再偿还，朱平为防止卞某支付的利息被法院判决抵扣本金，让金雷向法院提起诉讼，法院判决金雷胜诉。判决后朱平未申请执行，卞某也未再还款。 ⑶被告人金雷的供述证实，2017年金雷帮朱平起诉卞某，后法院判决金雷胜诉。 ⑷证人毛某的证言及辨认笔录和照片证实，卞某在2015年底向朱平借款10万元，毛某和李某担保，朱平拿模板借据让卞某签字，借款金额13万元、出借人一栏未填写、卞某和毛某在借款人一栏签字，约定日息1角，扣除第一个月的利息1万元，朱平实际拿给卞某9万元，之后李某签字。卞某归还16万元左右利息无力归还，朱平让金雷向法院提起诉讼，法院判决金雷胜诉。判决之后未申请执行。朱平让卞某将利息转账至周某的银行卡，毛某曾帮卞某转账5000元利息给周某。 ⑸证人李某的证言及辨认笔录和照片证实，卞某向朱平借款10万元，李某和毛某担保，借据金额超出10万元，出借人一栏空白未写，朱平给卞某9万元。后金雷向法院提起诉讼，法院判决金雷胜诉。 ⑹证人刘某的证言证实，卞某向周某的老公借钱，利息每月1万元，刘某帮卞某将利息转账至周某的银行账户，每次1万元。 ⑺证人周某的证言及调取证据通知书、调取证据清单及婚姻登记信息证实，朱平系周某的丈夫，周某农商银行尾号为8067的银行卡系朱平在使用。 ⑻协助查询财产通知书及银行开户信息查询、账单详情、业务凭证、分户明细对账单等证实，卞某、刘某、毛某自2015年12月19日至2016年9月20日转账给周某尾号8067的银行卡共计17.6万元。 ⑼起诉状、情况说明、证据清单及借据、委托代理合同、收费收据、发票、民事判决书、民事案件上诉移送函（稿）、退卷函、民事裁定书等证实，卞某、毛某于2015年12月8日向金雷借款13万元，担保人李某；后金雷于2017年1月5日向法院提起诉讼，要求卞某、毛某等人归还借款13万元并支付利息和实现债权费用，法院于同年5月3日判决卞某、毛某等人归还借款13万元并支付利息，判决后卞某提出上诉又申请撤回上诉，湖州中院于2017年7月11日裁定准许卞某撤回上诉。 6.2016年8月2日，被害人董某1向被告人金红祥、高法国借款130万元，出具借款金额为150万元的借据，由戴某、董某2、潘某、金某作为借款人在借据上签字，约定月息3分，并以董某1经营的酒店做抵押，高法国和金红祥采用现金拍照的方式虚增借款金额20万元，实际交付给董某130万元，约定剩余款项次日交付；次日，金红祥等人不愿意借款，要求董某1归还30万元未果后，重新与董某1约定已出借的30万元按月息1角计算，高法国另出具一张借款金额为50万元、其中现金20万元、转账30万元的证明。董某1支付15万元利息，后无力归还。2017年11月3日，金红祥向法院提起民事诉讼并申请诉讼保全，要求董某1等人归还借款50万元并支付利息。同年11月14日，法院裁定冻结董某1等人银行存款55万元，或者查封、扣押等值财产，后在2017年12月28日，双方达成调解协议，董某1归还金红祥借款50万元，法院于同日出具民事调解书予以确认。判决生效后强制执行期间，董某1归还35万元并出具借款金额为5万元的借据后，金红祥结案。综上，被告人金红祥、高法国的犯罪数额共计30万元，其中犯罪既遂数额为20万元，犯罪未遂数额为10万元。 上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据证明： ⑴被害人董某1的陈述及辨认笔录和照片证实，董某1在2016年到金钥匙投资公司向高法国和金红祥借款130万元，出具150万元借据，以酒店抵押，约定利息3分，写借条之前，金红祥和高法国拿出现金20万元，在戴某、董某2和潘某等人签字时，将现金放在三人前面拍照，后金红祥转账30万元给戴某；次日，高法国等人嫌办理抵押手续麻烦，不愿再借款，要求董某1还款无果后，重新约定已出借的30万元按照月利息1角计算，高法国出具一张借款金额为50万元的证明。董某1支付48万元利息后无力归还，金红祥向法院起诉，要求董某1等人归还借款50万元，经法院调解，双方达成协议，董某1归还借款金额50万元。强制执行期间，董某1归还35万元并出具借款金额为5万元的借据后金红祥申请结案。 ⑵被告人金红祥的供述证实，董某1在2016年到金钥匙担保公司向金红祥和高法国借款130万元，出具150万元借据、出借人一栏空白未写，约定月息3分，写借据时金红祥和高法国拿20万元现金和借款人一起拍照以证实借条上的20万元为现金支付，实际20万元并未交付，后金红祥转账给董某1妻子30万元；次日，金红祥等人不愿意借款，要求董某1还款无果后，重新约定已出借的30万元按照月息1角计算；董某1支付14、15万元利息后无力归还，金红祥和高法国商量后，金红祥向法院提起诉讼，要求董某1等人归还借款50万元，经法院调解，双方达成协议，董某1归还借款金额50万元，分三期支付。强制执行期间，董某1归还35万元并出具借款金额为5万元的借据后结案。该笔借款系金红祥和高法国共同出资、平分利息。 ⑶被告人高法国的供述证实，董某1在2016年向高法国和金红祥借款130万元，以经营的酒店做抵押，出具150万元借据，当日金红祥转账给董某130万元，剩余款项未交付给董某1。 ⑷证人戴某（系董某1妻子）的证言及辨认笔录和照片证实，董某1在2016年7、8月向高法国借款130万元，约定月息3分，以安吉盛世主题酒店做抵押，出具150万元借据，高法国拿模板借据让戴某签字，出借人一栏没有写，在戴某签字时，高法国拿出20万元现金放在戴某面前拍照，当日，高法国转账30万元至戴某账户，另外20万元未拿到。次日，金红祥嫌办理抵押手续麻烦，不同意继续借款。2017年3月，董某1称支付利息15万元，到2017年底，金红祥向法院提起诉讼。 ⑸证人董某2（系董某1弟弟）的证言及辨认笔录和照片证实，董某1在2016年8月2日和董某2、潘某一起到金钥匙担保公司向高法国借款，以盛世主题酒店做抵押，出具150万元借据、出借人一栏空白未写，实际到手30万元，董某2在借条上签字时，高法国拿出10万元现金放在其前面给其拍照，结束之后将钱拿走。后金红祥起诉要求归还50万元，法院判决支持。强制执行期间，董某1归还40万元。 ⑹证人潘某、金某的证言及辨认笔录和照片证实，董某1在2016年8月初到金钥匙投资公司向高法国和金红祥借款130万元，借条写150万元，约定月息3分，以酒店做抵押，董某2和潘某在借条上签字时，高法国分别拿出现金10万元给二人拍照，结束后将现金拿回，后金红祥转账给戴某30万元；次日，高法国等人不愿再借款，高法国出具一张借款金额为50万元的证明，并重新约定月息1角。董某1实际支付利息超过30万元本金后无力归还，金红祥向法院起诉，要求归还50万元，经法院调解，董某1归还50万元，分三期支付。强制执行期间，董某1归还40万元后法院结案。 ⑺证人陈某的证言证实，董某1向高法国借款130万元，金某、潘某、戴某、董某2等人担保，以盛世主题酒店做抵押，写了150万元的借条，在金某等人在借款人一栏签字时，高法国拿了20万元现金拍照，但20万元没有给董某1，之后高法国等人转给董某130万元；次日，高法国不愿再借款，约定月息每月3万元，董某1支付了14个月的利息后无力归还，金红祥在2017年11月向法院起诉。 ⑻证人何某的证言及辨认笔录和照片、调取证据清单及证明证实，董某1在2016年8月初到金钥匙投资公司向高法国和金红祥借款，对方拿出打印好的空白借条让借款人签字，在戴某签字时，高法国拿出现金20万元放在戴某面前拍照，在董某2和潘某签字时，高法国又分别拿出现金10万元放在董某2和潘某面前拍照，现金并未让戴某、董某2等人带走。利息由董某1支付。高法国等人在2017年底起诉董某1等人。 ⑼协助查询财产通知书、分户明细对账单证实，金红祥于2016年8月2日转账给戴某30万元，高法国于同年8月3日转账15万元给金红祥。 ⑽调取证据通知书、调取证据清单及证明，起诉状、民事诉讼证据清单、照片、结婚登记审查处理表、转账凭证、民事裁定书、调解笔录、调解协议、民事调解书、案件基本信息证实，董某1等人于2016年8月2日向金红祥借款50万元，转账30万元、现金20万元；另照片证实在戴某、董某2和潘某签借据时，面前有几叠封好的现金；后金红祥于2017年11月3日向法院提起诉讼，要求董某1等人归还借款50万元并支付利息，同时申请财产保全，法院于2017年11月14日裁定冻结董某1等人银行存款55万元，或查封、扣押等值财产，后双方于2017年11月28日达成调解协议，董某1等人分三期支付金红祥借款50万元。后金红祥申请强制执行，董某1归还借款，金红祥申请结案。 7.2014年11月11日，被害人张某1向被告人朱平借款20万元，出具借款金额为20万元且出借人一栏空白的借据，约定利息每五天4000元，朱平扣除首期利息4000元实际交付给张某119.6万元；同年11月17日，张某1再次向朱平借款4万元，出具借款金额为6万元且出借人一栏空白的借据，约定利息每五天1000元，朱平扣除前两期利息2000元实际交付给张某13.8万元。张某1通过转账方式支付利息31.5万元，后无力偿还。2016年4月12日，朱平让被告人金红祥向法院提起民事诉讼，要求张某1等人归还借款20万元及利息，后金红祥于同年9月28日申请撤回起诉，法院于当日裁定准许撤回起诉；2017年1月4日，金红祥再次向法院提起民事起诉，要求张某1等人归还借款20万元并支付利息和实现债权费用，法院于同年2月24日裁定驳回起诉；同年10月18日，朱平向法院提起民事诉讼，要求张某1等人归还借款20万元并支付利息和实现债权费用，后于2018年1月5日申请撤回起诉，同年1月8日，法院裁定准许朱平撤回起诉。综上，被告人朱平、金红祥的犯罪数额共计10.1万元，其中犯罪既遂数额为8.1万元，犯罪未遂数额为2万元。 上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据证明： ⑴被害人张某1的陈述及辨认笔录和照片证实，张某1于2014年11月11日向朱平借款20万元，朱平拿模板借据让张某1签字，借款金额20万元，约定利息五天一期，每期4000元，扣除第一期利息4000元，朱平转账给张某119.6万元。同年11月17日，张某1又向朱平借款4万元，朱平拿模板借据让张某1签字，借款金额6万元，约定利息五天一期，每期1000元，扣除前两期利息2000元，朱平转账给张某13.8万元。张某1支付利息31.5万元后未继续归还。2016年，朱平让金红祥以20万元借据起诉后撤诉；在2016年底、2017年初，金红祥又以20万元借据向法院提起诉讼，被法院裁定驳回；2017年下半年，朱平自己以20万元借据向法院提起诉讼后又撤诉。 ⑵被告人朱平的供述证实，张某1先向朱平借款20万元，实际借款19.6万元，扣除第一期利息4000元，每十天为一期利息；2017年11月17日，张某1又向朱平借款4万元，签6万元借条，约定利息每十天2000元，朱平扣除第一期利息后实际转账给张某13.8万元。张某1支付利息共计30余万元后无力支付，朱平为防止支付利息被法院判决抵扣本金，让金红祥出面起诉张某1后撤诉；因张某1仍不还钱，朱平又叫金红祥出面起诉，张某1在庭审中抗辩实际借款人为朱平后，该案被法院裁定驳回；后朱平以其本人名义起诉，因借款无法分清又撤诉。 ⑶被告人金红祥的供述证实，因张某1借钱不还，金红祥受朱平所托帮其起诉张某1，开庭时张某1提出归还过利息，因双方说法不一，金红祥撤诉；后朱平再找金红祥帮其起诉张某1，金红祥未出庭，后被法院驳回。 ⑷协助查询财产通知书及业务凭证、分户明细对账单证实，张某1于2014年11月11日至2015年9月30日转账给朱平共计31.5万元。 ⑸起诉状、民事诉讼证据清单、借据、委托代理合同等证实，张某1于2014年11月11日借款20万元，担保人浙江老艺人机械有限公司，出借人一栏为空白；金红祥于2016年4月12日向法院提起诉讼，要求张某1归还借款20万元并支付利息和实现债权费用，后于同年9月28日申请撤回起诉，本院于同日裁定准许金红祥撤回起诉；2017年1月4日，金红祥向法院提起诉讼，要求张某1归还借款20万元并支付利息和实现债权费用，本院于2017年2月24日裁定驳回金红祥的起诉；2017年10月8日，朱平向法庭提起诉讼，要求张某1归还借款20万元并支付利息和实现债权费用，后于2018年1月5日申请撤诉，本院于同年1月8日裁定准许朱平撤诉。 8.2016年3月17日，被害人余某、蔡某1向被告人高法国和金红祥借款270万元，出具借款金额为320万元的借据，约定利息每月30万元，并以蔡某1和余某位于安吉县的房产做抵押，高法国、金红祥采用现金拍照的方式虚增借款50万元，实际交付给蔡某1、余某270万元。余某、蔡某1支付利息48万元，后无力归还，高法国和金红祥向二被害人索取债务，蔡某1和余某与高法国签订了以房抵债协议书将房子抵债给高法国，后该房产由高法国占有。综上，被告人高法国、金红祥的犯罪数额共计98万元，其中犯罪既遂数额为48万元，犯罪未遂数额为50万元。 另查明，上述涉案房产已被公安机关依法查封。 上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据证明： ⑴被害人余某、蔡某1的陈述及辨认笔录和照片证实，2016年3月17日，余某、蔡某1向高法国和金红祥借款270万元，约定利息每月30万元，高法国和金红祥要求余某以位于安吉县的房产做抵押，并让余某和蔡某1以及余某和蔡某1的儿子、女儿（时未满十八周岁）签了320万元的借据，后金红祥转账给蔡某1270万元；当天下午，高法国和金红祥携带50万元现金到余某家中，让余某和蔡某1抱着现金拍照后将现金拿走。余某、蔡某1支付利息80、90万元后无力归还，高法国和金红祥打电话及带人到余某、蔡某1经营的沙场催讨债务，并威胁称如若不偿还本金或支付利息，即让沙场无法经营，同时还带人到余某、蔡某1家中讨要债务，要求以房抵债，否则就叫几个“小鬼”到家中住，另外再叫人跟着余某和蔡某1的儿子和女儿，余某和蔡某1顾及家人安全，就与高法国、金红祥签订了以房抵债协议书和对账单，将房子抵债给高法国，余某和蔡某2与高法国、金红祥的债务抵消。 ⑵被告人高法国的供述证实，余某和蔡某1在2016年向金红祥借款320万元，因金红祥资金不足，高法国借款给金红祥后再由金红祥出借给余某和蔡某1。后余某和蔡某1无法偿还借款，二人和高法国签了以房抵债协议，将位于昌硕街道祥溪中心村的房产抵债给高法国，余某、蔡某1欠金红祥部分借款由高法国归还。 ⑶被告人金红祥的供述证实，蔡某1在2016年向高法国借款270万元，高法国和金红祥共同出资并让金红祥出面，约定日息3分；后高法国和金红祥携带现金50万元至蔡某1和余某家中，并拿出模板借据让蔡某1和余某签字，出具320万元借据，并在二人签字时拿出50万元现金拍照后将现金拿回，还让对方签了房屋抵押合同。蔡某1支付两个月利息后无力归还，金红祥到蔡某1经营的沙场催讨债务，后蔡某1将房产抵押给高法国，余某、蔡某1欠金红祥部分借款由高法国归还。 ⑷被告人朱平的供述证实，蔡某1将位于昌硕街道祥溪中心村的房子抵押给高法国。 ⑸证人蔡某3的证言证实，蔡某1、余某在报福镇经营沙场，2016年下半年，有四、五个人多次到沙场向蔡某1和余某催讨债务。 ⑹证人马某的证言及调取证据通知书、调取证据清单及婚姻登记信息证实，马某与高法国系夫妻关系，目前居住的位于昌硕街道祥溪中心村的房产系从蔡某1处购得。 ⑺协助查询财产通知书、业务凭证及分户明细对账单证实，蔡某2、余某和高法国、金红祥等人的资金往来情况，其中金红祥在2016年3月17-19日共计转账给蔡某1270万元。 ⑻调取证据通知书、调取证据清单及以房抵债协议书、对账单等证实，蔡某1、余某于2016年3月17日向高法国借款320万元，因无力偿还借款，二人于2016年7月8日将位于安吉县的房产抵偿给高法国，余某、蔡某1和高法国、金红祥的债务抵消。 ⑼查封决定书、查封清单、查封笔录及照片等证实，公安机关在案发后查封涉案房产。 ⑽调取证据通知书、调取证据清单、土地登记卡等证实，安吉县昌硕街道三友社区祥溪村为农村宅基地，权属性质为集体土地使用权。 ⑾鉴定聘请书、价格不予受理通知书证实，涉案房产属限制交易财物，价值无法鉴定。 ⑿关系人查询、人口信息证实，蔡某1、余某系夫妻关系，蔡佳杰和蔡昀汝系二人子女，且蔡昀汝未满十八周岁。 综上，被告人高法国参与实施诈骗4起，诈骗数额共计136.921万元，诈骗既遂数额76.121万元，诈骗未遂数额60.8万元；被告人金红祥参与实施诈骗5起，诈骗数额共计147.021万元，诈骗既遂数额84.221万元，诈骗未遂数额62.8万元；被告人金雷参与实施诈骗3起，诈骗数额共计28.7万元，诈骗既遂数额13.9万元，诈骗未遂数额14.8万元；被告人朱平参与实施诈骗3起，诈骗数额共计35.5万元，诈骗既遂数额19.9万元，诈骗未遂数额15.6万元；被告人吴一栋参与实施诈骗1起，诈骗数额共计3.3万元，诈骗既遂数额2.1万元，诈骗未遂数额1.2万元。 另查明，被告人金雷、金红祥、朱平的家属在案发后分别代为赔偿被害人唐某损失2000元、2000元和1000元，吴一栋在案发后向唐某道歉，唐某出具书面谅解书，请求对四被告人从轻处罚；被告人金红祥家属在案发后代为赔偿被害人卢某损失1.6万元，卢某出具书面谅解书，请求对被告人金红祥从轻处罚；被告人朱平的家属在案发后代为赔偿被害人卞某损失5.5万元，卞某出具收条和书面谅解书，请求对被告人朱平从轻处罚；被告人金红祥和朱平的家属在案发后代为对被害人张某1进行赔礼道歉，张某1出具书面谅解书，请求对二被告人从轻处罚。 上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的证人周某的证言，调取证据通知书、调取证据清单及和解协议书，支付宝电子回单、收条及刑事谅解书等证据证实，足以认定。 证明本案的共同证据还有：扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押照片及暂扣款票据，协助冻结财产通知书，抓获经过，人口信息，全国违法犯罪人员信息查询及刑事判决书。 以上证据来源清楚，收集程序合法，各证据间能相互认证，本院予以确认。 本院认为，被告人高法国、金红祥、金雷、朱平、吴一栋结伙以非法占有为目的，与被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、隐匿还款证据等方式，采用变更债权人提起诉讼等“套路贷”手段非法占有被害人财物，五被告人的行为已触犯刑律，均构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。系共同犯罪。其中，被告人高法国、金红祥诈骗数额特别巨大，被告人金雷、朱平诈骗数额巨大，被告人吴一栋诈骗数额较大。关于公诉机关提出的五被告人系恶势力犯罪团伙的指控，经查，公诉机关未能提供充分证据证实被告人高法国、金红祥、金雷、朱平、吴一栋等人采用暴力、威胁手段实施违法犯罪活动及各被告人的行为达到为非作恶、欺压百姓、扰乱经济、社会生活秩序、造成较为恶劣的社会影响的程度，对此本院不予认定。被告人高法国曾因犯罪被判处刑罚，现又犯罪，酌情从重处罚。各被告人已着手实施“套路贷”犯罪，其中部分因意志以外原因而未得逞，系犯罪未遂，比照既遂犯依法予以从轻处罚。被告人朱平、吴一栋归案后如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。被告人金红祥、金雷、朱平的家属及被告人吴一栋在案发后赔偿被害人损失或向被害人赔礼道歉，并取得被害人谅解，酌情从轻处罚。各被告人实施犯罪所得的财物，依法应予追缴或责令退赔；各被告人为实施犯罪活动交付给被害人的本金，依法应予没收。关于各被告人的辩护人提出的请求予以从轻处罚的辩护意见，与上述认定相一致的，本院予以采纳。关于被告人及其辩护人提出的不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，与事实及法律规定不符，本院不予采纳。关于被告人及其辩护人就犯罪数额认定提出的辩解及辩护意见，经查，各被告人实施“套路贷”犯罪过程中，虚高债务和以利息、保证金、中介费、服务费、违约金等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额，被告人的辩解及辩护人的辩护意见，与事实及法律规定不符，本院不予采纳。关于被告人及其辩护人提出的帮助同案犯提起诉讼构成从犯的辩解及辩护意见，经查，被告人明知同案犯实施“套路贷”犯罪，仍帮助同案犯提起诉讼或默认同案犯以其名义提起诉讼以索取债务，构成诈骗罪的共犯，且相关被告人在共同犯罪中作用积极，综合本案，不足以区分主从犯，被告人的辩解及辩护人的辩护意见，与事实及法律规定不符，本院不予采纳。关于辩护人杨森提出的被告人金红祥具有立功情节的辩护意见，经查，与事实及法律规定不符，本院不予采纳。综上，根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及归案后的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十三条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人高法国犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币八十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2028年9月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人金红祥犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币九十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月8日起至2028年10月7日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人金雷犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2022年7月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人朱平犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2024年1月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人吴一栋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期间，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 六、责令被告人金雷退赔被害人唐某损失人民币3.2万元，被告人金雷、吴一栋共同退赔被害人唐某损失人民币2.1万元，其中被告人金雷、朱平在案发后已退赔被害人唐某损失人民币3000元予以折抵扣除；被告人高法国、金红祥共同退赔被害人唐某损失人民币3.46万元，其中被告人金红祥在案发后已退赔被害人唐某损失人民币2000元予以折抵扣除；被告人高法国、金红祥共同退赔被害人卢某损失人民币4.661万元，其中被告人金红祥在案发后已退赔被害人卢某损失人民币1.6万元予以折抵扣除；被告人朱平退赔被害人卞某损失人民币8.6万元，其中被告人朱平在案发后已退赔被害人卞某损失人民币5.5万元予以折抵扣除；被告人高法国、金红祥共同退赔被害人董某1损失人民币20万元；被告人朱平退赔被害人张某1损失人民币8.1万元；被告人高法国、金红祥共同退赔被害人余某、蔡某2损失人民币48万元。 七、公安机关扣押在案的位于安吉县的房产，依法返还给被害人蔡某2。 八、被告人金雷为实施犯罪而交付给被害人唐某的人民币9000元，被告人金雷、吴一栋为实施犯罪而交付给被害人唐某的人民币2.05万元，被告人高法国、金红祥为实施犯罪而交付给被害人唐某的人民币3.4万元，被告人高法国、金红祥为实施犯罪而交付给被害人卢某的人民币4.8万元，被告人朱平为实施犯罪而交付给被害人卞某的人民币9万元，被告人高法国、金红祥为实施犯罪而交付给被害人董某1的人民币30万元，被告人朱平为实施犯罪而交付给被害人张某1的人民币23.4万元，被告人高法国、金红祥为实施犯罪而交付给余某、蔡某1的人民币270万元，从被害人处追缴后予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  孟黎明 审判员  卢 洁 审判员  方雨亭 二〇一九年十月十五日 书记员  孙 硕