河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1702刑初371号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人沈某1，女，1975年7月13日出生，汉族，高中文化，个体经营者，户籍地河南省信阳市浉河区，住河南省信阳市浉河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月26日被抓获，同日被刑事拘留，同年11月2日被执行逮捕。指定辩护人王英男，河南胜蓝律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉（2019）262号起诉书指控被告人沈某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员丛建钢出庭支持公诉，被告人沈某1及指定辩护人王英男到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关就证据问题提出补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控，2014年8月份以来，汪某、沈某2（另案处理）等人依托浙江万银电子商务有限公司建立“中佳易购”电子商务平台，在未经国家金融主管部门批准的情况下，打着“大众创业、万众创新”的幌子，以“消费返利”经营为手段，设立资金池，采取多种方式宣传推广，并通过发展区域代理商诱骗、吸引商户加盟，向不特定社会公众非法集资。被告人沈某1系“中佳易购”驻马店市驿城区区域代理商，积极宣传“中佳易购”模式。经统计，沈某1共在驻马店市驿城区发展商户119户，充值共16071011元。经司法审计，驻马店市驿城区区域加盟商共有11人在“中佳易购”新老电子交易平台充值，申报充值金额5514291.76元，已返还资金1676087元，损失金额3838204.76元。针对指控，公诉机关提供有被告人供述、证人证言、鉴定意见、辨认笔录、书证等证据，认为被告人沈某1的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人沈某1辩解称：1.其只是挂名业务员，并非“中佳易购”驿城区区域代理商，没有宣传发展商户，她名下的商户系杨某1发展；2.其本人也是“中佳易购”平台的受害者；3.浙江万银电子商务有限公司发放至其银行账户中60万余元提成款属于整个团队，她本人仅得3000元。辩护人提出，沈某1自身也是受害者，有坦白情节，系从犯，建议对沈某1从轻处罚。经审理查明，2014年8月6日，浙江万银电子商务有限公司成立，法定代表人汪某。后该公司的汪某、沈某2等人（另案处理）开发建立“中佳易购”电子商务平台，在未经国家金融主管部门批准的情况下，以商家充值保证金全额返还、3倍积分赠送消费者、消费者使用积分再次消费为诱饵进行宣传，通过区域代理宣传推广，吸引商家加盟充值，公司根据区域经理所在区域范围内加盟商家在“中佳易购”平台充值保证金的9.375%发放提成。被告人沈某1系“中佳易购”平台驻马店市驿城区区域代理商，积极宣传推广吸引商家加盟并充值保证金至“中佳易购”平台。根据数据统计，沈某1共在驻马店市驿城区发展商户119户，充值共16071011元；经鉴定，向侦查机关报案的“中佳易购”平台驻马店市驿城区区域加盟商家11人申报充值金额5514291.76元，返还资金1676087元，损失金额3838204.76元。作案期间，“中佳易购”平台向被告人沈某1发放代理商提成共计608634.77元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.被告人沈某1供述，2016年，她经人介绍加入“中佳易购”平台，成为“中佳易购”平台商家，后成为“中佳易购”驻马店市驿城区区域经理，主要负责向商家推介“中佳易购”平台，商家加盟后，“中佳易购”按照商家充值金额9.375%支付提成，并将提成款打到她名下中国农业银行账户。杨某1、周某、李某1等人也与“中佳易购”签订了合同发展商户，她将提成款再分发给杨某1等人。“中佳易购”是互联网加实体店的平台，消费者在平台注册成为会员消费后，商家将一部分利润充值到“中佳易购”平台，平台将商家充值的3倍以积分形式返还给消费者，消费者的积分不可以提现，商家每10积分可以提现1元。2.证人证言（1）张某1证言，她和丈夫杨某2在驻马店市贸易广场经营帅展电器，是“中佳易购”平台的加盟商家。消费者通过“中佳易购”平台在她店铺购买商品后，她按照规定在“中佳易购”平台充值，充值本金会在300天内返还，消费者购买商品可以返还积分，消费者可以使用积分在店铺内购买商品。2015年12月至2017年7月期间，他们通过支付宝在“中佳易购”平台充值31766元。后因“中佳易购”网站无法登陆，消费者直接到店里兑换积分，她损失本金及兑换积分损失约6万元。他们的区域代理商是沈某1，加入“中佳易购”平台后有问题直接向沈某1咨询。（2）彭某证言，她和丈夫娄某在驻马店市浙江商贸城经营国顺床上用品店，是“中佳易购”平台的加盟商家。2016年8月至2017年1月期间，他们通过支付宝在“中佳易购”平台充值约20万元，后期返还4万元，还有16万元未返还。他们的区域代理商是沈某1，商家有问题直接向沈某1咨询。（3）陈某证言，她和姨夫郝某在驻马店市雪松路与乐山路交叉口经营祥乐窗帘布艺店，是“中佳易购”平台的加盟商家。2016年11月份，她通过郝某了解到“中佳易购”平台，他们加入后在平台充值559392元，损失455305元。（4）李某2证言，他在驻马店市浙江商贸城经营科大集成灶，是“中佳易购”平台的加盟商家。2016年6月份，沈某1自称是“中佳易购”公司驻马店区域代理商，向他介绍“中佳易购”平台加盟事宜。他加入后在平台充值327004元，损失285205元。还证实他妻子王某在驻马店市驿城区练江路经营唐人神骆驼食料店，在“中佳易购”平台充值43580元。（5）井某证言，他在驻马店市经营红石崖饭店，是“中佳易购”平台的加盟商家。2016年五六月份，他通过朋友李某1和一名信阳的女子介绍加入“中佳易购”平台。他在“中佳易购”平台充值80000元，损失约70000元。（6）索某证言，他和丈夫赵某在驻马店市中华路东段经营老赵电动车配件及批发店，是“中佳易购”平台的加盟商家。2016年11月，赵某到无锡进货期间了解到“中佳易购”平台情况，后“中佳易购”驻马店市区域负责人沈某1与他们联系，并到店里向他们介绍“中佳易购”平台情况。他们加入后先后在平台充值130000元，损失约100000元。（7）乔某证言，他在驻马店市雪松路刘阁乡经营阳光家具城，李某3在驻马店市中华路西段经营怡家缘家居有限公司，他们均是“中佳易购”平台的加盟商家。2016年9月份，他到李某3公司时，“中佳易购”区域代理商沈某1在向李某3介绍“中佳易购”网络平台加盟事宜，后他和李某3先后加入“中佳易购”平台。他让李某3帮忙在平台充值20000元。（8）李某3证言，他在驻马店市驿城区中华路西段经营怡家缘家居有限公司，是“中佳易购”平台的加盟商家。2016年9月份，“中佳易购”区域负责人沈某1向他介绍“中佳易购”平台，他加入后在平台充值129500元。（9）李某4证言，她在驻马店市解放路西段经营李某4净水机，是“中佳易购”平台的加盟商家。2016年9月份，一名周姓男子和一沈姓女子向她介绍“中佳易购”平台，称商家入驻后可以增加客流量，公司返还积分可以兑换物品，她加入后在平台充值17800元。（10）田某证言，2016年8月份，沈某1和沈某3在驻马店柏林建国酒店召开“中佳易购”实体招商会，沈某1是驻马店区域经理，介绍称商家入驻“中佳易购”平台可以增加客流量，公司返还积分可以兑换现金和物品。后他和沈某1、沈某3签订合同，加入“中佳易购”平台。他以驻马店市恒兴机电设备有限公司和河南和成电力安装工程有限公司入驻，分别以他和朱某名字在平台充值3963249.8元，收回150万左右，损失240万左右。（11）沈某4证言，她是沈某1之妹。2016年二三月份，沈某1称其竞选上“中佳易购”驻马店区域经理，让她一起到驻马店发展业务，她未同意。她没有在驻马店市驿城区宣传过“中佳易购”平台，没有签署过《驻马店市驿城区中佳易购代理商合作协议（2）》，未从沈某1处得到过提成款。（12）周某证言，2016年5月份，他在驻马店经营茶叶店，通过张某2加入“中佳易购”平台，后张某2介绍他认识沈某1，并称沈某1是“中佳易购”领导。他共参与二十天左右，交易都是张某2帮忙办理的，他不清楚具体情况。他在平台充值几万元，没有获利。他没签订过《驻马店驿城区中佳易购代理商合作协议（2）》，未从沈某1处得到过提成款。（13）杨某1证言，2016年7月份，他在驻马店市驿城区贸易广场销售电动车，“中佳易购”驻马店区域经理沈某1到他店里介绍“中佳易购”平台，他加入后，沈某1让他帮忙介绍商家，并让他签署《驻马店驿城区中佳易购代理商合作协议（2）》，如果介绍成功支付他工资。后沈某1不让他介绍商家，他未从沈某1处得到过钱。（14）李某5证言，他在确山县盘龙镇解放路经营利郎服装店，是“中佳易购”平台加盟商家。2016年7月份，他通过郑艳平介绍加入“中佳易购”平台，并认识“中佳易购”驻马店区域经理沈某1，沈某1让他签署《驻马店驿城区中佳易购代理商合作协议（2）》，让他帮忙介绍商家，并承诺介绍成功支付他工资，他在协议上签了他的小名李某6，后沈某1不让他介绍商家，他未从沈某1处得到过钱。（15）汪某证言，他于2014年8月6日成立浙江万银电子商务有限公司，公司打造出“中佳易购”平台，区域经理发展商家加盟。商家将部分利润通过公司平台让利给消费者，公司以让礼金的三倍以积分形式返还给消费者，消费者可以使用积分消费，商家可以用积分提现。商家通过平台支付的让礼金称之为保证金，相当于借钱给公司，公司分300天返还给商家。区域经理是多劳多得，公司以其发展商户保证金的9.375%支付工资，区域经理新发展的区域经理，可以拿新区域经理发展商户保证金的1.25%，区域经理发展的业务员工资从区域经理的工资中扣除。（16）沈某2证言，2014年11月份，他到到浙江万银电子商务有限公司市场部工作，主要负责教“中佳易购”平台的加盟商家在平台操作。浙江万银电子商务有限公司法定代表人是汪某，主要经营电子商务。公司设计开发了“中佳易购”平台，通过发展商家成为平台加盟商，消费者注册会员后可以在商家处购买商品，商家将部分利润充值到“中佳易购”平台作为保证金，公司分300天返还给商家，商家可以从平台提现。公司将商家充值的保证金以3倍积分形式返还给消费者，消费者可以使用积分消费。公司根据地域划分招募区域经理，区域经理发展商家成为平台加盟商，区域经理可以收取所在区域范围内商家保证金的9.375%作为提成。3.辨认笔录，证明张某1、彭某、李某2、井某、索某、李某3、田某、周某、杨某1均能辨认出被告人沈某1即是“中佳易购”平台驻马店市驿城区区域负责人。4.鉴定意见（1）驻马店正泰会计师事务所有限公司驻正泰鉴字（2018）第031号《关于“中佳易购”电子商务平台驻马店市驿城区区域代理商沈某1非法吸收公众存款案鉴证报告》及其附件2情况说明，证明2016年10月至2017年7月，驻马店市驿城区区域代理商沈某1利用“中佳易购”电子交易平台发展的涉案11户加盟商在“中佳易购”新老电子平台充值，申报充值金额5514291.76元，已返还资金1676087元，未返还资金3838204.76元；该《鉴定报告》及其附件3还证实，沈某1从浙江万银电子商务有限公司收取报酬共计608634.77元。（2）上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所《司法司法鉴定意见书》和嘉兴市公安局经济技术开发区分局出具的补充说明，证明对涉及网站××源文件、数据库等数据、网站××、admin.××中会员、销售额、代理商、充值、提现、保证金、货款、积分、分红等数据进行分析及统计情况。其中代理商身份以“新、老平台代理商（总）”表中代理区域确认，代理商非法吸收存款数额需要新、老平台数据累加，代理商报酬以代理商收取报酬的银行卡交易名义和中铭公司出具的“代理商报酬表（总）”中分表核对。5.书证（1）受案登记表、立案决定书，证明2018年9月11日，驻马店市公安局雪松分局接公安部转发的关于浙江万银电子商务有限公司（“中佳易购”）涉嫌非法吸收公众存款一案，于2018年9月17日立案侦查。（2）集资参与人彭某、陈某、李某3等人提供的转账明细及转账凭证，证明集资参与人彭某、陈某、李某3等人在中佳易购平台充值情况。（3）区域业绩统计、代理商报酬汇总表、银行账户明细，证明被告人沈某1系河南省驻马店市驿城区代理商。2016年1月19日至2017年7月24日，沈某1收到代理商报酬共计608634.77元。（4）浙江万银电商区域经理试合作协议，证明浙江万银电子商务有限公司与沈某1、张某2签订合作协议，授权沈某1、张某2为“中佳易购”区域商家加盟业务代理方，代理区域为驻马店市驿城区。（5）驻马店驿城区中佳易购代理商合作协议，证明被告人沈某1与张某2、周某、沈某4、郑艳萍、杨某1、李某1签订《驻马店驿城区中佳易购代理商合作协议（2）》情况。（6）浙江万银电子商务有限公司（中佳易购）涉嫌非法集资犯罪集群战役线索等材料，证明2017年12月11日，浙江省嘉兴市公安局经济技术开发区分局依法对浙江万银电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。汪某、沈某2等人利用“中佳易购”平台，以“消费返利”经营为幌子，大肆宣传发展客户，向全国各地不特定的商家吸收保证金117亿余元。（7）嘉兴市公安局经济技术开发区（国际商务区）分局立案决定书以及浙江省嘉兴市人民检察院起诉书，证明涉案的汪某等人因涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款一案已被司法机关立案查处。（8）驻马店市公安局雪松分局出具的情况说明和经核查公安部下发的集群战役数据中的区域代理经理信息显示，公安机关从“中佳易购”新老电子平台内调取的区域业绩表显示沈某1发展商家119户，区域现金充值16071011元。（9）营业执照，证明浙江万银电子商务有限公司于2014年8月6日成立，法定代表人汪某。6.到案经过，证明2018年9月26日，公安机关将被告人沈某1抓获归案。7.户籍证明，证明被告人沈某1的刑事责任年龄情况。上述证据，证据之间能够相互印证，足以形成证明被告人沈某1担任“中佳易购”平台驻马店市驿城区代理商并宣传发展加盟商家，吸引加盟商家在平台充值保证金的犯罪事实的证据体系，本院予以采信。本院认为，被告人沈某1作为浙江万银电子商务有限公司“中佳易购”平台驻马店市驿城区区域代理商，未经国家金融主管部门批准，以商家充值保证金全额返还、3倍积分赠送消费者、消费者使用积分再次消费为诱饵，向社会公众吸收存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应以该罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。在涉案人员利用浙江万银电子商务有限公司“中佳易购”平台对外吸收公众存款的过程中，沈某1作为驻马店市驿城区的区域代理商，在共同犯罪过程中起辅助、次要作用，系从犯，依法应对其减轻处罚。对辩护人所提沈某1系从犯的辩护意见成立，予以采纳。关于沈某1提出其只是挂名业务员，并非“中佳易购”驻马店市驿城区的区域代理商，没有宣传发展商户，她名下的商户是杨某1发展的辩解意见，经查，沈某1、张某2曾与浙江万银电子商务有限公司签订合作协议，该公司授权沈某1、张某2为“中佳易购”区域商家加盟业务代理方，代理区域为驻马店市驿城区，公司根据其发展业绩将提成款发放至沈某1名下银行账户，且被告人供述、加盟商家张某1、彭某、陈某、李某3等人证言、银行明细、代理商报酬统计表等书证相互印证，在案证据足以证明沈某1作为“中佳易购”驻马店市驿城区区域代理商，宣传发展商家加盟“中佳易购”平台，并根据加盟商家充值保证金数额获取提成款的犯罪事实，故对该辩护意见不予采纳。关于沈某1提出浙江万银电子商务有限公司向其银行账户发放提成款60万余元属于整个团队，本人仅得款3000元的辩解意见，经查，浙江万银电子商务有限公司根据区域代理商发展商户充值保证金数额向区域代理商发放报酬，根据公安机关提取的代理商报酬统计表和沈某1名下银行明细，足以证明公司于2016年1月19日至2017年7月24日向沈某1名下银行账户发放提成款共计608634.77元，且证人沈某4、周某、杨某1等人均证实未从沈某1处得到任何提成款，沈某1辩解称提成款属于整个团队，本人仅得款3000元的意见，无相关证据印证，故对该辩解意见不予采纳。关于沈某1辩护人所提沈某1有坦白情节的意见，经查，沈某1到案后对其作为“中佳易购”驻马店市驿城区区域代理商，宣传发展商家加盟“中佳易购”平台，并根据加盟商家充值保证金数额获取提成款的主要犯罪事实予以否认，依法不构成坦白，故对该辩护意见不予采纳。根据被告人沈某1犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人沈某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月26日至2020年9月25日止)。二、对涉案经济损失3838204.76元依法予以追缴（其中含对沈某1的违法所得608634.77元予以收缴），发还集资参与人（集资参与名单及数额详见驻正泰鉴字（2018）第031号《鉴证报告》附件2）。上述罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘志杰审 判 员  王红宇人民陪审员  胡晓喜二〇一九年十月二十三日书 记 员  王雪凯