天津市滨海新区人民法院民 事 判 决 书（2019）津0116民初2238号原告：约翰迪尔融资租赁有限公司，住所地天津经济技术开发区第十三大街89号一层。法定代表人：FelixFrie，董事长。委托诉讼代理人：李陆轶，北京天驰君泰律师事务所律师。委托诉讼代理人：孙明哲，北京天驰君泰律师事务所实习律师。被告：王军，男，1966年9月16日出生，汉族，住内蒙古乌兰察布市兴和县。被告：渠丽红，女，1982年10月16日出生，汉族，住内蒙古自治区兴和县。被告：刘峰，男，1976年8月15日出生，汉族，住内蒙古自治区兴和县。原告约翰迪尔融资租赁有限公司（以下简称约翰迪尔）与被告王军、渠丽红、刘峰保理合同纠纷一案，本院于2019年2月27日立案后，依法适用普通程序于2019年7月15日公开开庭进行了审理。原告约翰迪尔融资租赁有限公司的委托诉讼代理人李陆轶到庭参加诉讼，被告王军、渠丽红、刘峰经传票传唤以及公告送达开庭传票均未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告约翰迪尔融资租赁有限公司向本院提出诉讼请求：1、请求人民法院依法判令被告一向原告支付全部未付延期价款共计70,455.00元；2、请求人民法院依法判令被告一向原告支付计算至2019年2月12日的迟延支付罚金18803.82元以及自2019年2月13日起至实际给付之日止的延迟支付罚金（以70455元为基数，按月利息2%计算）;3、请求人民法院依法判令被告一以其抵押给原告的约输迪尔的设备(JD1404,设备序列号为：1YR1404CCGG510825),折价或拍卖、变卖所得价款优先偿还前述债务和费用；4、请求人民法院依法判令被告二、被告三对被告一的前述所有债务和费用承担连带保证责任。5、由三名被告承担本案的诉讼费用。事实和理由：被告一为购买约翰迪尔设备(JD1404,设备序列号为：1YR1404CCGG510825),于2016年9月22日与呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司签订了《信用销售协议（保理专用》》，协议编号为30260P。同时呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司向原告出售了《信用销售协议（保理专用）》项下被告一应向呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司支付的所有现在的及将来的债务（以下简称“应收帐款”），被告一、呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司与原告于分2016年9月22日签订了合同编号为30260F的《保理合同》。保理合同签订后，为保证《保理合同》项下被告一的义务的履行，被告一以其购买的设备作为抵押物与原告方签订了合同号码为30260M的《抵押协议》。同时，被告二、被告三与原告签订了《担保和赔偿函》，承诺对于保理合同项下被告一的全部义务承担连带保证责任。根据《保理合同》第5.2款的约定，被告一应当根据经原告签署确认的还款计划表的规定，在月度付款日前向原告足额支付每一期延期价款和延期付款费用；如未按时向原告支付上述款项，被告一需要根据《保理合同》第5.3款的约定支付迟延支付罚金。如被告一未能按时向原告付款、履行义务，原告有权根据《保理合同》第7.2（1）款的约定要求被告一支付《保理合同》项下全部已到期及未到期的延期价款和延期付款费用、已发生的延迟支付罚金，所有适用税费、原告因检查设备、催收买方欠款、行使权利所发生的成本和费用以及其他应付款项。截止至原告方起诉时，被告一未能根据《保理合同》的相关约定支付其应支付款项，在原告方多次发函催促后，仍未如约履行《保理合同》的项下义务。同时，基于《担保和赔偿函》应承担连带保证责任的被告二、被告三也未能履行连带保证责任。基于以上事实，为了维护原告方的合法权益，特诉至贵院，望裁如所请。被告王军、渠丽红、刘峰未作答辩。原告围绕诉讼请求向法庭提交如下证据：证据一、《信用销售协议（保理专用）》，证明被告一为购买约翰迪尔设备(JD1404,设备序列号为：1YR1404CCGG510825)，于2016年9月22日与呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司签订了《信用销售协议（保理专用）》，协议编号为30260P。证据二、《保理合同》，证明呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司向原告出售了《信用销售协议（保理专用）》项下被告一应向呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司支付的所有现在的及将来的债务（以下简称“应收帐款”），被告一、呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司与原告于2016年9月22日签订了合同编号为30260F的《保理合同》。证据三、《抵押协议》，证明保理合同签订后，为保证《保理合同》项下被告一的义务的履行，被告一以其购买的设备作为抵押物与原告方签订了合同号码为30260M的《抵押协议》。证据四、《担保和赔偿函》，证明被告二、被告三与原告签订了《担保和赔偿函》，承诺对于保理合同项下被告一的全部义务承担连带保证责任。证据五、《经销商收款确认函》及原告向经销商放款报告。证明原告根据《经销商收款确认函》的确认金额将信用销售协议项下的款项支付至经销商指定账户，已履行全部合同义务。证据六、《代扣业务授权书》及扣款银行卡。证明根据保理合同5.4条的约定，被告一同意以在原告认可的建设银行开立的被告一名下的直接借记卡的方式支付保理合同项下的全部款项。被告一授权原告对于被告一名下银行卡进行保理合同应扣款项的扣款。证据七、《本金和利息还款及欠付、迟延支付罚金明细表》。证明根据《信用销售协议》，被告一应当支付的欠款及延迟支付罚金明细，截至2019年2月12日，被告一应向原告支付89258.82元。证据八、付款催告函。证明2018年11月23日原告向被告主张过催款。被告王军、渠丽红、刘峰未提交证据。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，被告未出庭参加诉讼视为其放弃了举证质证的权利。本院经审查，原告提交的上述证据具有真实性、合法性，且与本案相关联，本院予以确认并在案佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：被告王军（买方）与呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司（卖方）于2016年9月22日签订编号为30260P的《信用销售协议（保理专用）》，协议首页对购买设备的说明：设备描述为全新设备，名称为拖拉机，设备型号为JD1404，设备序列号为：1YR1404CCGG510825，发动机号为VG60682L002042。协议约定，在遵守本协议条款和条件的情况下，并在买方签署本协议、交付和验收证明以及卖方要求的其他形式和内容均令卖方满意的所有其他文件（合称“交易文件”）的前提下，卖方同意以信用销售的方式出售如本协议首页所描述的设备（“设备”），且买方同意购买该等设备。卖方和买方同意设备的购买价款为附件一所列的数额（“设备购买价款”）。买方应按如下约定支付设备购买价款及保险费，在本协议签署并交付后，卖方将设备交付买方前，买方应立即按照附件一所列金额以电汇或现金的方式支付首期预付款及保险费；以及为配合买方现金流并缓解其资金压力，卖方同意买方在交付和验收证明上所确定的交付日后分期支付附件一所列数额的设备购买价款的余款，即买方应在附件一所列的付款日之前向卖方支付附件一所列金额的每一期延期价款。买方同意自设备交付日后第一日起至余款付清之日为止按月向卖方支付延期付款费用，延期付款费用基于未付余款以附件一所列之月利率而计算。延期付款费用可以按月等额支付，也可以不均匀支付以配合买方现金流。买方应在附件一所列的月度付款日之前向卖方支付附件一所列金额的延期付款费用。如延期价款或者任何延期付款费用未能在附件一所列的月度付款日前得到支付，买方亦应当自预定付款日起至未付款项得到足额偿付之日止，以附件一所列的月比率，向迪尔融资公司支付逾期款项的迟延支付罚金。买方应将本协议项下应付卖方（或迪尔融资公司）的所有款项支付至买方在卖方和迪尔融资公司认可的银行开立的买方名下的银行账户。买方授权卖方对于买方的银行账户进行本协议项下的扣款、退款。买方同意且确认自上述买方银行账户中扣款是卖方认可的唯一有效的支付方式。未经卖方的书面同意，买方不得改变上述付款方式和银行账户。无论设备是否登记在买方名下，在买方付清本协议项下的所有款项之前，卖方（或迪尔融资）享有设备的所有权。买方同意卖方可将本协议项下的应收账款及相关利益转让给迪尔融资。未经卖方（或迪尔融资）同意，买方不得转让其在本协议项下的任何权利和义务。本协议自卖方和买方签署之日生效。上述《信用销售协议》附件包括交付和验收证明，内容为买方王军确认2016年9月22日在内蒙古自卖方处接收本协议约定的设备，设备在所有方面均满足买方的订购要求，且交付时状态良好。买方进一步确认设备已经卖方适当的安装、调整和检查。卖方已向买方提供操作手册，且卖方的合格人员已就安全正确操作设备对买方进行了指导。附件一为《还款计划表》，其中设备购买价款317000元，首次付款包括预付款（设备购买价款的30%为95100元）、首次月度付款日2016年11月2日，付款年限2年，还款总计232581元，保险费4825元，年付款频率12，余款221900元，首次付款（包括首付款、保险费、管理费）99925元。付款次数（不包括首次付款）24次。迟延付款费率（月）为0.333%，迟延支付罚金率（月）为2%。自2016年11月2日至2017年5月2日每月迟延支付费用每期738元，2017年5月2日还款50738元；自2017年6月2日至2017年10月2日每月迟延支付费用每期572元，2017年10月2日还款83712元；自2017年11月2日至2018年7月2日每月迟延支付费用每期295元，2018年7月2日还款89055元；上述费用合计232581元。原告迪尔融资公司、被告王军（买方）、呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司（卖方）于2016年9月22日签订编号为30260F《保理合同》，合同约定买方与卖方于本保理合同签订之日签署了《信用销售协议》，在协议项下买方同意从卖方处购入设备并欠付卖方在协议中规定的余款；卖方拟转让且迪尔融资拟购买买方向卖方欠付的应收账款（包括余款和迟延支付费用和罚金）以及在协议项下其他附属的合同权利。作为本合同项下卖方向迪尔融资转让应收账款及权利的对价，迪尔融资应根据其与卖方签署的合作协议中的条款且受制于该等条款向卖方支付金额等同于销售协议项下买方欠付卖方的余款的价款。买方同意在本合同签署后立即向迪尔融资支付《还款计划表》所列的管理费。买方应根据经迪尔融资签署确认的不时调整的《还款计划表》的规定，在月度还款日前向迪尔融资足额支付每一期延期价款和延期付款费用。如买方未能按期支付任何延期价款、延期付款费用或其他款项，其应当自预定付款日起至未付款项得到足额偿付止以《还款计划表》所列的月迟延支付罚金率，向迪尔融资支付逾期款项的迟延支付罚金；同时还约定买方的付款义务将不因买方可能与卖方、制造商、供应商、保险商的任何争议，或因设备存在任何缺陷、损害或不合适而受到任何影响。买方不得以对卖方、任何供应商、保险商或制造商存在请求，或以设备存在缺陷、被损坏或不合适，作为对迪尔融资收取本保理合同项下买方欠付款项的任何努力的抗辩、抵销或者反诉；如买方未能按照要求适时向迪尔融资付款履行义务，无论迪尔融资是否选择终止本保理合同在五个工作日的通知后，要求买方支付本保理合同项下所有欠付的款项和所有适用的税费以及为催收应收账款而进行诉讼或者其他行动引致的所有合理的成本支出包括法律费用和支出。《信用销售协议》附件一《还款计划表》纳入本合同，与本合同具有同等法律效力。同日，原告（抵押权人）与被告王军（抵押人）签订编号为30260M的《抵押协议》，协议约定为了保证在本抵押协议所述保理合同项下买方的义务的履行，抵押人同意按本抵押协议载明的条款和条件，将附件一所述的动产、不动产及其所有代替物、附属物，包括但不限于固定装置和固定附着物、硬件和软件、配件和附属件、所有替换件和修理件及所有改装和改善，以及由此所得的收益抵押给抵押权人。抵押担保范围包括：债务人在主合同项下应向迪尔融资支付的一切款项以及债务人在主合同项下应向迪尔融资履行的任何其他义务（包括但不限于当债务人在主合同项下应向迪尔融资支付的应付款项、罚金、违约金、损害赔偿金），以及抵押人违反本协议的规定应向迪尔融资支付的损害赔偿金，迪尔融资行使债权和实现担保权益所发生的费用。本协议项下抵押应自生效之日起其持续有效至抵押权人合理决定所有被担保债务已经被支付和履行完毕且债务人在主合同项下不负任何进一步债务之日。抵押人如发生以下情况，则在本抵押协议项下构成违约：1.抵押人在本协议中所做的任何陈述和保证，或提供给抵押权人的任何资料或信息，不正确、不再正确或起误导作用；2.抵押人在与抵押权人之间的任何其他协议、或抵押人与抵押权人的任一关联方之间的任何协议项下发生违约；3.抵押权人有理由认为抵押人已丧失偿债能力或经营状况已发生恶化，或者抵押人破产、资不抵债、歇业、吊销营业执照、注销、关闭、清算、死亡或失踪、被追究刑事责任；4.抵押人未经抵押权人同意而擅自出售、转让、出租、抵押、质押或留置抵押物，或将抵押物的占有权或控制权交给任何其他人；5.抵押人未能履行本协议下任何其他义务或责任，且抵押权人通知后5日内仍未纠正其违约。如果买方未按保理合同规定付款和履行其部分或全部义务，则抵押人同意按照抵押权人要求即应向抵押权人支付所有到期和即将到期应付款项。本协议及本协议项下抵押自本协议签订日起生效。抵押物描述：拖拉机，设备型号为JD1404，设备序列号为：1YR1404CCGG510825，发动机号为VG6068L002042，设备所在地为内蒙古，发票或证书编号00227914。被告渠丽红、刘峰分别与原告签订《担保和赔偿函》，约定就编号为30260F的保理合同项下的所有义务向原告作出担保，担保方式为连带责任保证，保证期间自主合同项下所有被担保义务履行期限届满之日起两年。呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司向原告发出《经销商收款确认函》，确认收到与买方签订的合同号为30260P协议及与买方、原告签订的《保理合同》（编号为30260F）项下的全额预收款，明细如下：承租人王军，设备序列号为：1YR1404CCGG510825，首付款95100元，保险费4825元，合计99925元。根据与原告的合作协议确认，支付保证金6657元。由于我公司在约翰迪尔（中国）投资有限公司拥有信用额度，故特同意并授权迪尔融资将全部应付款支付到约翰迪尔（天津）国际贸易有限公司账户。2016年9月28日，原告付款210418元。被告王军在代扣业务授权书签字，授权中国建设银行按照收款单位指令的扣款金额及扣款频率从本单位指定账户中扣取相应资金。截至法庭辩论终结，被告欠付延期价款70455元。原告已经收取的罚息数额是3587.71元。再查，原告系外国法人独资设立的从事融资租赁业务的企业法人，已获得我国行业主管部门的审批，允许其开展融资租赁及相关的保理业务。本院认为，保理合同是指债权人与保理商之间签订的，约定将现在或将来的、基于债权人与债务人订立的销售商品、提供服务、出租资产等基础合同所产生的应收账款债权转让给保理商，由保理商向债权人提供融资、销售分户账管理、应收账款催收、资信调查与评估、信用风险控制及坏账担保等至少一项服务的合同。本案中，原告迪尔融资公司与呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司、被告王军签订的《保理合同》、《买卖协议》等一系列书面合同表明，呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司将其与被告王军基于买卖设备产生的应收账款债权转让给原告，由原告向呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司提供融资等服务，该权利义务内容符合保理合同的特征，原告与呼和浩特市新飞原农机商贸有限责任公司之间应确定为保理法律关系，原告有权以自己的名义向被告王军主张买卖协议项下产生的应收账款。同时，本案原告具备从事保理相关业务的行业许可，且上述合同系各方当事人的真实意思表示，内容合法，不违反我国法律、行政法规的强制性规定，应认定为有效，各方均应依约履行。关于延期付款费用、延期价款和相应罚金。被告王军按照保理合同及买卖协议的约定，支付了保理合同项下第1-20期延期付款费用和延期价款，但未按时支付其他延期付款费用和延期价款，已经构成根本违约，原告迪尔融资公司依照保理合同和买卖协议，有权以自己的名义要求王军支付全部延期付款费用和延期价款共计70455元及暂截至2019年2月12日的已到期延期付款费用和延期价款的迟延支付罚金；第21期欠付租金应付款时间是2018年7月2日，截至2019年2月12日，共计225天，罚金数额为10568.25元，自2019年2月13日起至实际给付之日止发生的相应迟延支付罚金，以70455元为基数，按照月利率2%计算。原告主张的罚金数额18803.82元是在上述罚金数额的基础上加上第12期至21期逾期的罚息，但是原告并未提交证据证明被告逾期给付的时间，因此对该部分罚息本院不予支持，同理，对于原告迪尔融资公司已经收取的罚金3587.71元因原告未提供被告逾期支付的证据，本院认为应当予以减除。最后被告需要支付的罚金数额是6980.54元，原告主张超出部分本院不予支持。关于抵押权。被告王军和原告迪尔融资公司签订的《抵押协议》系双方当事人的真实意思表示，不违反法律行政法规的强制性规定，合法有效。现被告王军未按时履行还款义务，原告迪尔融资公司可以就作为抵押物的设备（拖拉机，设备型号为JD1404，设备序列号为：1YR1404CCGG510825，发动机号为VG6068L002042）优先受偿。关于被告刘峰、被告渠丽红的连带责任。被告刘峰、渠丽红向原告出具的《担保和赔偿函》显示，被告刘峰、渠丽红承诺就《保理合同》项下被告王军对原告所负债务承担连带保证责任，且明确约定了保证范围及保证期间，现被告王军未按期履行合同约定的给付义务，原告要求被告刘峰、渠丽红承担连带保证责任，于法有据，本院予以支持。被告刘峰、渠丽红承担保证责任后，有权向被告王军追偿。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百一十四条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《中华人民共和国物权法》第一百七十六条、第一百八十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告王军于本判决生效后十日内支付原告约翰迪尔融资租赁有限公司延期付款费用和延期价款共计70455元；二、被告王军于本判决生效后十日内支付原告约翰迪尔融资租赁有限公司截至2019年2月12日罚金6980.54元以及自2019年2月13日起至实际给付之日的罚金（以70455元为基数，按照月利率2%计算）；三、在被告王军未按时履行上述第一、二项给付义务时，原告约翰迪尔融资租赁有限公司有权以被告王军所有的设备（JD1404,设备序列号为：1YR1404CCGG510825）折价或拍卖、变卖所得价款优先受偿；四、在被告王军未按时履行上述第一、二项给付义务时，原告约翰迪尔融资租赁有限公司有权请求被告刘峰、渠丽红承担连带清偿责任，被告刘峰、渠丽红在承担清偿责任后，可以向被告王军追偿；五、驳回原告约翰迪尔融资租赁有限公司其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费2032元，由被告王军、刘峰、渠丽红共同负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于天津市第三中级人民法院（上诉须递交书面上诉状，未在上诉期限内递交上诉状的，视为未提起上诉）。审 判 长  杨学秋人民陪审员  李宝禄人民陪审员  孙 悦二〇一九年十月二十四日法官助理候华北书记员刘帆附：本案引用的法律条文1.《中华人民共和国合同法》第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。2.《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。3.《中华人民共和国物权法》第一百七十六条被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿。第一百八十八条以本法第一百八十条第一款第四项、第六项规定的财产或者第五项规定的正在建造的船舶、航空器抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立；未经登记，不得对抗善意第三人。4.《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付延迟履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付延迟履行金。