广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0304刑初948号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人范玉伟，男，1988年3月13日出生，小学文化，户籍地址福建省南平市政和县，暂住本福田区。曾因赌博，。现因本案，于2019年2月26日被深圳市公安局南山分局刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人薛明享，广东中深律师事务所律师。被告人范玉翔，男，1991年4月25日出生，小学文化，户籍地址福建省南平市政和县，暂住本市福田区。曾因吸毒，于2015年2月9日被福建省南平政和县公安局行政拘留十一日；因赌博，于2016年7月25日被福建省南平政和县公安局行政拘留十三日，社区戒毒三年。现因本案，于2019年2月26日被深圳市公安局南山分局刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人谭洪武，广东中深律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉（2019）1279号起诉书指控被告人范玉伟、范玉翔犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并适用普通程序，于2019年9月5日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员杨俊川出庭支持公诉，被告人范玉伟及其辩护人薛明享、被告人范玉翔及其辩护人谭洪武到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。深圳市福田区人民检察院指控：2019年2月起，被告人范玉伟、范玉翔为非法牟利，受雇于被告人林某（因本案，刑拘在逃），专门为林某在深圳市各银行网点取款。经查，林某每日将数十万元人民币转入范玉伟、范玉翔银行卡，随后，范玉伟、范玉翔将资金从其银行卡分散转入其控制的数张银行卡并通过银行自助柜员机或柜面取现，再将所取现金交付给林某。范玉伟、范玉翔每两日与林某结算取款好处费。经查，因每日取款数额巨大，为方便提取现金，被告人范玉伟、范玉翔通过向其亲戚朋友借用或由林某提供等方式，获取到大量他人银行卡，用于提现人民币。2019年2月25日22时许，被告人范玉伟、范玉翔在深圳市福田区中国银行福强支行使用多张银行卡取款时，被银行工作人员发现并报警，随即，深圳市公安局福田分局民警在深圳市中国银行福强支行自助柜员机处抓获正在取款的范玉伟、范玉翔，当场查获范玉伟携带的各类银行卡29张、现金16万元、银行U盾1个；查获范玉翔携带的各类银行卡27张、现金17万元、银行U盾2个。现查明，在范玉伟处查获的29张银行卡中的23张系他人名下银行卡，非范玉伟本人名下；在范玉翔处查获的27张银行卡中的15张系他人名下银行卡，11张系其本人银行卡，另1张银行卡未查到开户信息。公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、勘验、检查、辨认笔录、视听资料、电子数据等证据，认为被告人范玉伟、范玉翔的行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应依法追究其刑事责任，并诉请本院依法判处，同时建议判处被告人范玉伟、范玉翔一年以上一年六个月以下有期徒刑。被告人范玉伟对公诉机关指控事实无异议，并当庭表示认罪。其辩护人发表如下辩护意见：1、被告人范玉伟归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，有积极的悔罪表现，依法可以从轻处罚；2、被告人范玉伟系初犯、偶犯，主观恶性小；3、被告人范玉伟的罪行较轻、社会危害性较小；综合被告人范玉伟的上述犯罪事实与情节，建议合议庭本着惩前毖后、治病救人的原则，对被告人判决一年以下有期徒刑或者判处缓刑。被告人范玉翔对公诉机关指控事实无异议，并当庭表示认罪。其辩护人发表如下辩护意见：1、涉案情节轻微，请求从轻量刑；本罪损害的是国家银行卡的管理秩序，并且范玉翔所持有的银行卡大多数为自己或家人的银行卡。从最终形成的实质性危害看，尚不足以危害社会。其行为触犯法律是毋庸置疑的，但是其所造成的社会危害应当是较小的，请求从轻量刑；2、所涉罪名生僻，普通人很难自知行为违法，所以请求从轻处罚；3、范玉翔并非是犯意发起人，也属从属地位；4、范玉翔认罪态度好，且供述稳定。在量刑上请求法官考虑从轻或减轻处罚。综上所述，辩护人请求法庭在对被告人范玉翔适用刑罚时，综合考虑该案各种因素，能够从轻或减轻处罚。给予其一个悔过自新的机会。经审理查明，2019年2月起，被告人范玉伟、范玉翔为非法牟利，受雇于林某（因本案，刑拘在逃），专门为其在深圳市各银行网点取款。经查，林某每日将数十万元人民币转入范玉伟、范玉翔银行卡，随后，范玉伟、范玉翔将资金从其银行卡分散转入其控制的数张银行卡并通过银行自助柜员机或柜面取现，再将所取现金交付给林某。范玉伟、范玉翔每两日与林某结算取款好处费。2019年2月25日22时许，被告人范玉伟、范玉翔在深圳市福田区中国银行福强支行自助柜员机使用多张银行卡取款时，被银行工作人员发现并报警，随即，深圳市公安局福田分局民警到场将正在取款的被告人范玉伟、范玉翔抓获，并现场缴获被告人范玉伟携带的各类银行卡29张（其中23张系他人名下银行卡）、现金16万元、银行U盾1个，被告人范玉翔携带的各类银行卡27张（其中15张系他人名下银行卡、1张未查询到开户信息）、现金17万元、银行U盾2个。以上事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的如下证据证实：1.物证：查扣的银行卡56张、现金人民币33万元、U盾3个、手机两部；2.书证：被告人范玉伟、范玉翔的身份材料、被告人范玉伟、范玉翔的辨认图片、扣押笔录、扣押清单、缴赃经过、抓获经过、涉案银行卡号的开户信息及余额信息，情况说明等；3.证人证言：证人梁某、廖某的证言；4.被告人的供述与辩解：被告人范玉伟、范玉翔的供述与辩解；5.勘验、检查、辨认笔录；6.视听资料：光盘4张。以上事实清楚，证据确实、充分，足以证实，本院予以确认。本院认为，被告人范玉伟、范玉翔无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人范玉伟、范玉翔归案后能如实供述所犯罪行，认罪认罚，依法可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。对于现场缴获的现金人民币33万元，该款项并非被告人范玉伟、范玉翔所有，而现有证据无法查明其具体性质、用途，无法认定为违法犯罪所得，但根据被告人范玉伟、范玉翔的供述及相关转账记录、提现方式等，足以判断上述款项的流转、使用在刻意规避银行及相关部门的监管，属非正常款项，在无相关权利人合法申报并证明其合法来源、用途的情形下，应对上述款项予以罚没。综上，根据各被告人的犯罪情节、性质及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人范玉伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月25日起至2020年6月24日止；罚金自判决生效之日起十五日内缴纳。)二、被告人范玉翔犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月25日起至2020年4月24日止；罚金自判决生效之日起十五日内缴纳。)三、现场缴获的他人名下银行卡38张及无法核实信息的银行卡1张、U盾3个依法予以没收，交由公安机关依法处理；现场缴获的现金人民币33万元及涉案手机依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  平建明人民陪审员  谭文英人民陪审员  曾 鲁二〇一九年十月十一日书 记 员  黄 金附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。