杭州市临安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0185刑初192号 公诉机关杭州市临安区人民检察院。 被告人刘培建，男，1990年11月17日出生，汉族，中专文化程度，叶氏金融员工，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。因本案于2018年6月13日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于杭州市临安区看守所。 辩护人徐鹏程，浙江浙临律师事务所律师。 被告人叶玉龙，男，1985年9月8日出生，汉族，小学文化程度，叶氏金融员工，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。因本案于2018年6月13日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于杭州市临安区看守所。 辩护人董永强、马聪，浙江中禾律师事务所律师。 被告人叶荣生，男，1968年4月20日出生，汉族，初中文化程度，叶氏金融员工，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。因本案于2018年8月22日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于杭州市临安区看守所。 辩护人瞿杰，江苏恒之律师事务所律师。 被告人张俞，女，1994年1月12日出生，汉族，初中文化程度，叶氏金融员工，户籍所在地山东省枣庄市山亭区。因本案于2018年6月13日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于杭州市临安区看守所。 辩护人蘧建军、**，浙江浙临律师事务所律师。 被告人朱鹏飞，男，1990年4月23日出生，汉族，高中文化程度，叶氏金融员工，户籍所在地杭州市临安区。因犯非法拘禁罪于2016年10月17日被本院判处有期徒刑六个月，缓刑一年（2016年4月5日被刑事拘留，同年4月27日被取保候审，缓刑考验期限从2017年1月10日至2018年1月9日）。因本案于2018年6月13日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于杭州市临安区看守所。 辩护人张健，浙江天目源律师事务所律师。 被告人张汝林，男，1992年3月13日出生，汉族，初中文化程度，叶氏金融员工，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。因本案于2018年8月6日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于杭州市临安区看守所。 辩护人曹英博、徐瑾，江苏冠文（徐州）律师事务所律师。 被告人陈洲，男，1990年8月12日出生，汉族，初中文化程度，叶氏金融员工，户籍所在地杭州市临安区。因本案于2018年6月13日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于杭州市临安区看守所。 辩护人万丽娜，浙江厚来律师事务所律师。 被告人包康，男，1989年6月6日出生，汉族，初中文化程度，叶氏金融员工，户籍所在地杭州市临安区。因本案于2018年6月13日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于杭州市临安区看守所。 辩护人郎瑶、吴恐，浙江振业律师事务所律师。 被告人叶海珠，男，1981年10月7日出生，汉族，初中文化程度，叶氏金融员工，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。因本案于2018年6月13日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕，经本院决定，2019年10月12日被取保候审。 辩护人王甲，浙江卓云律师事务所律师。 被告人丁国平，男，1975年10月25日出生，汉族，初中文化程度，叶氏金融员工，户籍所在地杭州市临安区。因本案于2018年6月13日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕，经本院决定，2019年9月12日被取保候审。 辩护人吴洁心，浙江满江红律师事务所律师。 被告人泮俊楠，男，1994年12月19日出生，汉族，初中文化程度，叶氏金融员工，户籍所在地杭州市富阳区。因本案于2018年6月29日被杭州市公安局临安区分局刑事拘留，同年7月20日被逮捕，经本院决定，2019年8月28日被取保候审。 辩护人李中钧，浙江杭联律师事务所律师。 杭州市临安区人民检察院以杭临检未检刑诉〔2019〕11号起诉书及杭临检未检刑追诉〔2019〕1号追加起诉决定书，指控被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠犯敲诈勒索罪,被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、陈洲、张汝林犯诈骗罪，分别于2019年4月29日、8月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市临安区人民检察院指派检察员王浩军出庭支持公诉，被告人刘培建及辩护人徐鹏程、被告人叶玉龙及其辩护人董永强和马聪、被告人叶荣生及其辩护人瞿杰、被告人张俞、被告人朱鹏飞及其辩护人张健、被告人张汝林及其辩护人曹英博和徐瑾、被告人陈洲及其辩护人万丽娜、被告人包康及其辩护人郎瑶和吴恐、被告人叶海珠、被告人丁国平及其辩护人吴洁心、被告人泮俊楠及其辩护人李中钧到庭参加诉讼。经本院通知，杭州市临安区法律援助中心指派蘧建军律师出庭为被告人张俞担任法庭辩护，指派王甲律师出庭为被告人叶海珠担任法庭辩护。经杭州市临安区人民检察院建议，本案延期审理一次。现已审理终结。 杭州市临安区人民检察院指控：2016年上半年至2018年6月，被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠等人，受叶某1（另案处理）纠集，以非法占有为目的，以杭州市临安区平山7号叶氏金融公司（工商部门登记为杭州信富汇网络科技有限公司）和杭州市富阳区叶氏金融公司（工商部门登记为杭州天晴汽车服务有限公司）等地为公司门面，有组织的从事非法高利放贷业务，形成以叶某1为首的恶势力犯罪集团。该犯罪集团以动车抵押贷款为诱饵吸引被害人借款，通过让被害人签订金额明显高于实际借款金额的合同来虚增借贷金额，后肆意认定被害人违约，强行扣押被害人车辆，从而逼迫被害人支付违约金、拖车费以及虚高的合同借款金额等，现已查实实施敲诈勒索21起，既遂金额477540元，未遂金额689200元，已严重扰乱了经济、社会生活秩序，在本地区造成了较为恶劣的社会影响。其中，叶某1为该犯罪集团的首要分子，被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞等人为犯罪集团重要成员，被告人刘培建自2016年上半年起负责临安店的利息催收、违约认定、拖车、后期谈判等事务，并在公司投入资金30万元；被告人叶玉龙自2016年上半年起负责风控、ＧＰＳ安装、拖车等事务，并在公司投入资金20万元；被告人叶荣生自2017年1月份起前后在公司投资超过140万元，并负责临安店、富阳店的风控事务；被告人张俞系临安店财务，自2016年11月起负责放款、收款以及公司员工工资发放、公司员工考勤管理；被告人朱鹏飞系业务员兼临安店店长，负责业务谈判等事务，并从中获得提成；被告人张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠为犯罪集团其他成员，被告人张汝林系拖车人员，自2017年3月起负责临安店、富阳店的拖车事务以及看管被公司扣押的车辆，并在公司投入资金20万元；被告人陈洲系临安店、富阳店业务员，被告人包康系临安店业务员，均负责承接业务，从中获得提成，其中被告人陈洲在公司投入资金5万元；被告人叶海珠系富阳店财务，负责放款、收款以及公司员工工资的发放、公司员工考勤管理；被告人丁国平系富阳店店长，负责业务谈判等事务；被告人泮俊楠系富阳店业务员，负责承接业务，从中获得提成。具体犯罪事实如下： 1.2016年5月份，被害人陈某1经被告人朱鹏飞介绍到杭州市临安区平山叶氏金融公司（以下简称“叶氏金融临安店”）向叶某1借款，叶某1以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆抵押合同、借款合同等，被害人实际借款34000元（合同金额50000元），在支付利息等12780元的情况下，肆意认定被害人违约，强行扣押被害人车辆，在被害人家属支付65000元后，才将车辆归还被害人。 2.2016年5、6月份，叶某1在叶氏金融临安店接到被害人支某的借款业务。后以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆抵押合同、借贷合同等，由叶氏金融出资130000元将支某抵押在他处的浙Ａ×××××号马自达轿车、浙Ａ×××××号大众高尔夫轿车赎回，并让被害人签订了170000元的车辆抵押借款合同，在被害人支付保证金30000元后，公司以被害人未及时支付利息为由，将被害人车辆强行扣押。2017年2月16日，被害人支付了70000元后，将车辆赎回，并再次签订了12万元的借款合同。嗣后，公司再次以被害人未及时支付利息为由，将被害人两辆车辆强行扣押，因被害人支某无力赎回车辆，车子一直被公司非法扣押。经鉴定，该马自达轿车价值人民币79000元，高尔夫轿车价值人民币74000元。案发后，车辆已追回。 3.2016年6月份，叶氏金融公司业务员在杭州市临安区被告人陈洲手机店内，以公司名义和被害人潘某1签订房屋抵押借款合同，被害人实际到手20000元（合同金额30000元）。后被害人潘某1又用浙Ａ×××××号丰田锐志轿车抵押向叶氏金融公司签订借款40000元合同，后公司以被害人未支付之前借款本息为由拒绝支付本金，且非法扣押被害人车辆，并要求被害人支付30000元来解决前笔借款事宜。因被害人一直未支付，叶氏金融公司授意被告人张俞以个人名义，委托律师于2016年10月14日凭该40000元的欠条向临安市人民法院提起诉讼。临安市人民法院于2017年3月16日对该案作出被害人潘某1归还借款40000元民事判决。后被害人潘某1家属支付了45000元，叶氏金融收款后，向法院要求结案。 4.2016年8月，被告人叶某1在接到被害人许某的借款业务后，以叶氏金融公司名义和被害人许某签订了车辆（苏Ａ×××××的菲亚特轿车）抵押借款合同，被害人实际到手57000元（合同金额70000元），在已支付利息68000元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，强行将被害人车辆扣押，要求被害人支付3万元赎车，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该菲亚特轿车价值人民币51000元。案发后，车辆已追回。 5.2016年11月9日，叶某1在叶氏金融临安店接到被害人周某的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人周某签订了车辆（皖Ｂ×××××号开瑞面包车）抵押借款合同，被害人实际借款4000元（合同金额10000元），在已支付利息4350元的情况下，公司以被害人未按时支付利息为由，强行扣押被害人车辆，要求被害人支付20000元赎车，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该开瑞面包车价值人民币11300元。案发后，车辆已追回。 6.2016年11月18日，被告人朱鹏飞接到被害人包翼翔的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人包翼翔签订了车辆（浙Ａ×××××号福克斯轿车）抵押借款合同，被害人实际借款28900元（合同金额40000元），并由被告人张俞负责放款。2017年4月5日，被告人朱鹏飞又再次接到被害人包翼翔抵押车辆（浙Ａ×××××号本田雅阁轿车）借款业务，被害人实际借款30000元（合同金额50000元），并由被告人张俞负责放款。在被害人支付利息29700元情况下，公司以被害人未按时支付利息为由，强行将被害人的福克斯轿车扣押，并向被害人勒索90000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该福克斯轿车价值人民币23000元。案发后，车辆已追回。 7.2016年11月30日，被告人包康在叶氏金融临安店接到被害人郑某的借款业务，以被害人位于临安区碧桂苑小区的房屋签订租赁合同、借款合同，被害人实际到手10000元（合同金额20000元）。后公司以被害人未及时支付利息为由，授意被告人刘培建凭该房屋租赁合同，委托律师于2017年1月10日向临安市人民法院提起诉讼，临安市人民法院受理后，对被害人郑某的房屋作出财产保全决定。嗣后，公司又授意被告人张俞以个人借款名义，凭该借款合同委托律师于2017年5月4日向临安市人民法院提起诉讼。法院于2017年6月26日对该案作出被害人郑某归还借款20000元、支付利息2000元的民事判决。嗣后，公司该2起民事诉讼代理律师李杰和被害人郑某协商，由被害人支付了35000元给叶氏金融公司，了结该2起诉讼案件。 8.2017年1月9日，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到了被害人孙某的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆抵押合同、借款合同等，被害人实际借款34800元（合同金额50000元），并由被告人张俞负责放款。在被害人后续已支付利息、平台管理费等名目费用共计34160元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，强行扣押被害人车辆，向被害人勒索人民币70000元。在被害人孙某支付了70000元后，才将车辆归还被害人。 9.2017年2月21日，被告人包康、陈洲通过他人介绍，结识需要借款的被害人王某1，以叶氏金融公司名义和被害人王某1签订了车辆抵押合同、借贷合同等，被害人实际借款27000元（合同金额40000元）。并由被告人张俞负责放款。后公司以被害人有其他借贷业务为由，肆意认定被害人违约，并强行扣押被害人车辆，向被害人勒索人民币45000元，在被害人王某1支付了45000元后，才将车辆归还被害人。 10.2017年2月21日，被告人陈洲在叶氏金融临安店接到被害人梁某的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人梁某签订了车辆（浙Ａ×××××号大众宝来轿车）抵押借款合同，被害人实际借款20000元（合同金额40000元），并由被告人张俞负责放款，放款后仍将车辆扣押于公司。公司以被害人梁某未及时支付利息为由，授意被告人张俞以个人借款名义，委托律师于2017年7月24日将被害人梁某起诉至临安市人民法院，法院于2017年8月22日对该案作出被害人梁某归还借款40000元、支付利息3200元的民事判决。经鉴定，该大众宝来轿车价值人民币1000元。案发后，车辆已追回。 11.2017年2月23日，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人潘某2的借款业务，被害人潘某2先以妻子卢某的起亚Ｋ5轿车作为抵押，实际借款94700元（合同金额130000元），并由被告人张俞负责放款。在其正常支付利息99350元的情况下，公司以其贷款有风险为由，强行将起亚Ｋ5轿车扣押，后其以自己的浙Ａ×××××号北京牌越野车作为抵押，将起亚Ｋ5轿车赎回，后该北京牌越野车被叶氏金融公司非法出售。经鉴定，该北京牌越野车价值人民币265000元。案发后，车辆已追回。 12.2017年4月18日，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人翁某1的借款业务，后以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆（浙Ａ×××××号丰田锐志轿车）抵押合同、借款合同等，被害人实际借款94000元（合同金额130000元），并由被告人张俞负责放款。在被害人已支付利息1×××元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，强行扣押了被害人车辆，并向被害人勒索160000元，因被害人未支付，车辆一直被叶氏金融扣押。后公司授意被告人张俞以个人借款名义，委托律师于2017年9月26日将被害人翁某1及其丈夫王某2起诉至临安区人民法院，法院于2017年12月25日对该案作出被害人翁某1、王某2归还借款130000元、支付利息13000元的民事判决，2018年1月23日，王某2不服该判决，已上诉至杭州市中级人民法院。案发后，车辆已追回。 13.2017年4月19日，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人汪某1的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人汪某1签订了车辆（沪Ｃ×××××号别克英朗轿车）抵押借款合同，被害人实际借款12900元（合同金额20000元），并由被告人张俞负责放款。在被害人支付利息8300元后，公司以被害人未及时支付利息为由，强行将被害人车辆扣押，并向被害人勒索20000元。在被害人支付了赎金20000元后，公司又以被害人男友柯某在公司有债务为借口，继续扣押被害人车辆，并再次向被害人勒索30000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该别克英朗轿车价值人民币83000元。案发后，车辆已追回。 14.2017年6月7日，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人童某1、童某2的借款业务，后以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆抵押合同、借贷合同等，被害人实际借款81000元（合同金额100000元），并由被告人张俞负责放款。在被害人后续支付利息62450元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，强行扣押被害人的浙Ａ×××××号凯迪拉克轿车，并向被害人勒索146000元，因被害人童某1、童某2未支付，车子一直被公司扣押。经鉴定，该凯迪拉克轿车价值人民币82000元。案发后，车辆已追回。 15.2017年7月，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人谢某1的借款业务，后以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆（浙Ａ×××××号奥迪Ａ7轿车）抵押合同、借贷合同等，被害人实际借款240000元（合同金额300000元），在被害人已支付公司43500元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，将被害人车辆强行扣押，并向被害人勒索300000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该奥迪Ａ7轿车价值人民币250000元。案发后，车辆已追回。 16.2017年8月8日，施通（另案处理）在杭州市富阳区叶氏金融公司（以下简称“叶氏金融富阳店”）接到被害人徐某借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人徐某签订了车辆（沪Ｃ×××××的北京牌商务车）抵押借款合同，被害人实际到手28700元（合同金额40000元），并由被告人叶海珠负责放款。在被害人支付利息4600元后，公司以被害人未及时支付利息为由，将被害人车辆强行扣押，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该北京牌商务车价值人民币42000元。案发后，车辆已追回。 17.2017年9月24日，施通在叶氏金融富阳店接到被害人俞某借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人俞某签订了车辆（沪Ｃ×××××号汉兰达轿车）抵押合同，被害人实际借款110000元（合同金额120000元），由被告人叶海珠负责放款。因被害人俞某又将车辆抵押给施某，公司得知该情况后，以92000元将车辆赎回并将车辆扣押，向被害人俞某勒索215000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该汉兰达轿车价值人民币16万元。案发后，车辆已追回。 18.2017年9月25日，被告人泮俊楠在叶氏金融富阳店接到被害人吴某1借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人吴某1签订了车辆（浙Ａ×××××号丰田花冠轿车）抵押借款合同，被害人实际借款30000元（合同金额40000元），并由被告人叶海珠负责放款。在被害人已支付利息9200元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，强行扣押被害人车辆，并由被告人丁国平等人向被害人勒索60000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该丰田花冠轿车价值人民币21400元。案发后，车辆已追回。 19.2017年9月27日，被告人叶荣生接到被害人裘某的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人裘某签订了车辆（皖Ａ×××××号宝马5系轿车）抵押借款合同，被害人实际借款40000元（合同金额50000元），并由被告人张俞负责放款。后公司以被害人欲将车子再次抵押为由，强行扣押了被害人车辆，向被害人勒索80000元，因被害人未支付，车辆一直被叶氏金融扣押。经鉴定，该宝马5系轿车价值人民币100000元。案发后，车辆已追回。 20.2017年10月8日，被害人胡某经被告人泮俊楠介绍，由被告人陈洲、丁国平到被害人处家访后，以叶氏金融公司名义和被害人签订车辆（沪Ｃ×××××的东南ＤＸ7轿车）抵押借款合同，被害人实际借款30000元（合同金额40000元），并由被告人叶海珠负责放款。因被害人将车辆再次抵押借款，被叶氏金融公司发现后，支付40000元将车辆赎回并扣押，向被害人胡某勒索80000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该东南ＤＸ7轿车价值人民币66000元。案发后，车辆已追回。 21.2017年10月，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人帅某1的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人帅某1签订了车辆（沪Ｃ×××××号哈弗Ｈ6轿车）抵押借款合同，被害人实际借款18500元（合同金额30000元），并由被告人张俞负责放款。后公司以被害人未及时支付利息为由，强行将被害人车辆扣押，并向被害人勒索50000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。案发后，车辆已追回。 综上，被告人刘培建、叶玉龙参与敲诈勒索21起，既遂477540元，未遂689200元。被告人叶荣生参与敲诈勒索14起，既遂372410元，未遂484800元。被告人张俞参与敲诈勒索12起，既遂397410元，未遂483400元。被告人朱鹏飞参与敲诈勒索9起，既遂398190元，未遂420200元。被告人张汝林参与敲诈勒索10起，既遂15400元，未遂461600元。被告人陈洲参与敲诈勒索4起，既遂43000元，未遂33200元。被告人包康参与敲诈勒索2起，既遂43000元。被告人叶海珠参与敲诈勒索4起，未遂62200元。被告人丁国平、泮俊楠参与敲诈勒索2起，未遂49200元。 另补充指控：2017年6月23日，被告人陈洲接到被害人方某1的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人方某1签订了车辆（哈弗Ｈ6越野车）抵押借款合同，被害人实际借款32300元（合同金额50000元），并由被告人张俞负责放款，被告人叶荣生负责家访，被告人刘培建负责催收。2017年11月16日，被告人朱鹏飞接到被害人方某1抵押车辆（现代悦动轿车）借款业务，被害人实际借款18000元（合同金额30000元），并由被告人张俞负责放款，被告人叶荣生负责家访，被告人刘培建负责催收。被害人方某1一直支付利息直到2018年6月4日，合计已支付利息102900元。 针对上述指控，公诉人当庭宣读或出示了被害人陈某1、支某、潘某1、许某、周某、包翼翔、郑某、孙某、王某1、梁某、潘某2、翁某1、汪某1、童某1、童某2、谢某1、徐某、俞某、吴某1、裘某、胡某、帅某1、方某1、洪永新的陈述，证人张某1、叶某1、袁某、韩某、杜某、陈某2、叶某2、卞某、陈某3、朱某、吴某2、章某、江某、卢某、牛某、叶某3、柯某、王某3、喻某、谢某2、吴某3、蒋某1、张某2、倪某、帅某2、方某2等人的证言，手机检查笔录、人身检查笔录及照片、电子证据检查工作记录、搜查笔录及照片，调取证据清单、发还清单、银行交易明细、收款收据、收条、银行转账记录、民事起诉材料、户籍证明、刑事判决书、价格认定结论书、强制执行申请书、结案申请，被告人的供述和辩解等证据，据此认定被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠等人以非法占有为目的，经事先预谋、分工，通过威胁、胁迫等手段敲诈他人财物，其中刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、张汝林数额特别巨大，被告人陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、陈洲、张汝林以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗公私财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。本案属恶势力犯罪集团，部分犯罪系未遂，其中被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞系主犯，被告人张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠系从犯。被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、陈洲、张汝林一人犯二罪。被告人朱鹏飞在缓刑考验期内再犯新罪。被告人张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠自愿认罪认罚，建议以敲诈勒索罪判处被告人张汝林有期徒刑四年，并处罚金人民币24000元，以诈骗罪判处被告人张汝林有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元，二罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币34000元；建议以敲诈勒索罪判处被告人陈洲有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币7000元，以诈骗罪判处被告人陈洲有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元，二罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币17000元；建议以敲诈勒索罪判处被告人包康有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币6000元；建议以敲诈勒索罪判处被告人叶海珠有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币6000元；建议以敲诈勒索罪判处被告人丁国平有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币5000元；建议以敲诈勒索罪判处被告人泮俊楠有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币5000元。为预防再犯罪，建议禁止本案的所有被告人自刑罚执行完毕之日或者假释之日起从事金融服务、各类抵押借贷等职业，主犯刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞的期限为五年，从犯张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠的期限为三年。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第七十七条、第三十七条之一之规定依法判处。 被告人刘培建辩称其没有参与对被害人支某、潘某1、王某1、梁某以及富阳店的犯罪事实。其辩护人提出：1.对于事实方面不能仅仅凭借入职时间和领取固定工资就要承担主要刑事责任，应当以参与的犯罪事实为准。2.现有证据不能证明起诉书指控的第2、3、9、10、15、18、20起犯罪事实，还有富阳的不能算入刘培建的犯罪事实里，他对于富阳店的业务不参与，不经营管理。从在案证据来看相应的拖车人员不是既拖临安店客户的车又拖富阳店的，是有工作的先后顺序的，即使要承担的话那也是拖车人员和富阳店的工作人员的共同犯罪，刘培建没有和他们有共同犯罪的故意。3.刘培建系初犯、偶犯，没违法犯罪的行为，应认定为从犯，虽然参与的工作涉及面广，但是是听从老板的安排。刘培建认罪悔罪态度好，家中有个女儿需要抚养。希望法庭从轻处罚。 被告人叶玉龙辩称2017年3月之前其没有入职叶氏金融。其辩护人提出：1.本案定性为犯罪集团缺乏犯罪集团的要件。叶氏金融成立初期是做抵押车辆的业务，放贷行为中产生了合同纠纷，才出现了拖车行为，并不是以敲诈勒索为目的聚集在一起的，是为了赚钱。即使认定为犯罪集团的话叶玉龙在初期的时候也很难成为主犯。犯罪集团成立之前就已经有明显的规划，通过庭审看非法占有目的不充分。这个集团大部分是叶某1下指令的，并不是很密集聚集在一起的。2.叶玉龙在本案中定为主犯不合适，对认定叶玉龙是小股东有异议，之所以强调股份和借款之间的差别，因为是入股的话就能有组织策划行为，叶玉龙他们都是借款，是因为叶某1蒙骗才借款的，只是起到辅助作用。关于分红问题双方没有达成一致，叶某1的供述也没有其他证据相互印证，也没有入股协议。3.对于叶玉龙的分工、具体参与的数量以及入职时间的认定在共同犯罪中的作用不符合法律规定，应按照他实际参与的。4.叶玉龙对于参与的犯罪行为认识比较深刻，有退赃的意愿。 被告人叶荣生认为自己不构成敲诈勒索罪和诈骗罪，其没有非法占有的目的，不是违法的，只是工作赚取合理工资，是为了监督借款，不应该认定主犯，拖车行为是对于被害人违约进行惩罚，不是敲诈勒索或者诈骗，不是公司股东，不是主要成员。其辩护人提出：从“叶氏金融”2016年就开始从事固定放贷业务的形成时间和发展过程来看，被告人叶荣生是在该犯罪集团已经形成后才被叶某1招用从事查档和家访工作的，叶荣生既未参与“叶氏金融”的策划、组织，也未对人员进行过培训，其作为员工被组织、被培训、被要求配合业务流程。叶荣生从事的具体工作内容在犯罪过程中起辅助的作用，且具有很强的可被替代性，所以才会有业务员家访、刘培建家访、案外人杜某家访以及部分个案中没有家访环节的情况。叶荣生在公司处于被支配、被管理的地位，听从叶某1的指挥，也服从刘培建、张俞、朱鹏飞等人的安排。叶荣生非犯意的提出者，也未策划、指挥犯罪活动，仅被动接受任务、服从指挥。起诉书指控被告人犯敲诈勒索罪和诈骗罪，从两个罪名的犯罪构成看，叶荣生在公司所处的地位和所起的作用决定了其并非“敲诈勒索”“暴力”“威胁”的实行者，也没有组织领导过他人实行上述行为。若认定叶荣生为主犯，并按照其在职期间发生的全部犯罪事实对其量刑，其将面临非常严重的刑罚后果，其所获量刑也很可能会重于比自己工作时间更久、工作内容更重要、更积极的其他部分被告人，与首要分子叶某1的量刑差距也难以体现。叶荣生本身是一个农民，家庭成员简单，个人经历也不复杂，因为一时糊涂加上法律意识淡薄被引入歧途。叶荣生主观恶性不深，系初犯，在整个犯罪过程中所起作用不大，认定其从犯地位，较符合法律对于主从犯认定的规定，也能够在最终量刑结果上体现罪责刑相适应的基本原则。 被告人张俞对指控的事实和罪名没有异议。其辩护人提出：张俞不应认定为主犯，张俞来之前叶氏金融已经从事金融借贷方面的业务，“套路贷”里面要看犯意、如何催讨、如何实施才是关键，张俞收款、放款的是正常的工作，不能说明作用很大，她主要是听从叶某1的指挥。张俞在整个过程中起次要的作用，应当认定为从犯。张俞认罪态度好，供述是很完整的，具有深刻的悔罪表现，没有犯罪前科，系初犯、偶犯。 被告人朱鹏飞辩称其不是主犯和店长，其的工作性质和包康、陈洲一样，店长只是一个为了工作方便的称谓，其在公司没有投资；没有参与对陈某1的犯罪事实，其只是介绍了陈某1给叶某1；汪某1的业务是其做的，后续的事情其不清楚；谢某1的业务是叶某1谈某的，其只是签了合同，后续不清楚；追加起诉部分的诈骗事实是陈洲让其收钱，业务不是其做的。其辩护人提出：1.对指控的事实，认为陈某1这起是由朱鹏飞介绍直接向叶某1借款的，朱鹏飞不是叶氏公司的职员，对于借贷是不了解的，后续也是不知情的，没有从中获取利益，该事实不能认定朱鹏飞是共同犯罪。关于敲诈勒索汪某1事实，第一起与朱鹏飞有关联，第二起和朱鹏飞是没有关系的，朱鹏飞经手的2万没有异议，还有3万未遂是有异议的。上述两起既遂金额和未遂金额应当予以扣除。起诉书指控的数额特别巨大是有异议的，扣除费用之后应当是数额巨大。2.关于本案主犯的认定有不同的意见，犯意的提起不是朱鹏飞，他进入公司之后按照规定的模式进行操作的，朱鹏飞是业务员，主要是签署借款合同办理手续，真正实施敲诈行为的是后续的拖车行为，朱鹏飞的行为起到铺垫的作用，起到辅助作用。3.朱鹏飞的获利和其他业务员没有差异，也不存在管理的行为，业务上也没有相互交集，不应认定为主犯。 被告人张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人张汝林的辩护人提出：关于20万投资，仅有叶某1的供述、张俞的当庭陈述，张俞的陈述是听叶某1讲的，是传来的言词证据，言词证据来源是叶某1的供述，不足以认定20万是入股款；张汝林没有参与富阳的拖车行为；张汝林是从犯，看车的行为要认定为从犯的话是最轻的；关于从犯的量刑根据法律规定要对其所参与的事情负责，关于诈骗张汝林没有参与，也不知晓这次行为，不应算在张汝林这边；张汝林在侦查阶段第一次供述就已经认罪，希望法庭考虑量刑。 被告人陈洲的辩护人提出：陈洲作为业务员，仅仅是领取工资以及提成的工作人员；陈洲的主观恶性较小，社会危害性不大；被告人陈洲认罪态度较好；被告人陈洲系初犯，已经认罪认罚，并且自愿签署认罪认罚具结书，对于认定为从犯没有异议。 被告人包康的辩护人提出：包康一直如实供述自己的罪行，认罪悔罪态度好，也做了认罪认罚；系初犯、偶犯，没有违法犯罪前科；家庭情况特殊，家中有个母亲，家庭条件不好，生活负担较重；包康在主观上也是去找工作的，没有想到会这样，也只是做业务员的工作的，应当认定为从犯。 被告人叶海珠的辩护人提出：叶海珠自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书；系犯罪未遂，系从犯；叶海珠系初犯、偶犯，没有违法犯罪前科。 被告人丁国平的辩护人提出：丁国平在本案中属于从犯，系犯罪未遂；丁国平本身也是受害方；如实交代罪行，认罪悔罪态度好。系初犯、偶犯，没有违法犯罪的前科；辩护人同意公诉机关的量刑意见。 被告人泮俊楠的辩护人提出：泮俊楠系从犯，是普通的业务员，权限很低；系犯罪未遂，没拿到一分钱；自愿认罪认罚的；被害人没有任何损失的。 经审理查明：2016年上半年至2018年6月，被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠等人，受叶某1（另案处理）纠集，以非法占有为目的，以杭州市临安区平山7号叶氏金融公司（工商部门登记为杭州信富汇网络科技有限公司）和杭州市富阳区叶氏金融公司（工商部门登记为杭州天晴汽车服务有限公司）等地为公司门面，有组织的从事非法高利放贷业务，以动车抵押贷款为诱饵吸引被害人借款，通过让被害人签订金额明显高于实际借款金额的合同来虚增借贷金额，后肆意认定被害人违约，强行扣押被害人车辆，从而逼迫被害人支付违约金、拖车费以及虚高的合同借款金额等，现已查明实施敲诈勒索21起，既遂金额477540元，未遂金额689200元，实施诈骗1起，既遂金额52600元，已严重扰乱了经济、社会生活秩序，在本地区造成了较为恶劣的社会影响，形成恶势力犯罪集团。其中，叶某1为该犯罪集团的首要分子，被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞等人为犯罪集团重要成员，被告人刘培建自2016年上半年起负责临安店的利息催收、违约认定、拖车、后期谈判等事务，并在公司投入资金30万元；被告人叶玉龙自2016年上半年起负责风控、ＧＰＳ安装、拖车等事务，并在公司投入资金20万元；被告人叶荣生自2017年1月份起前后在公司投资超过140万元，并负责临安店、富阳店的风控事务；被告人张俞系临安店财务，自2016年11月起负责放款、收款以及公司员工工资发放、公司员工考勤管理；被告人朱鹏飞系业务员兼临安店店长，负责业务谈判等事务，并从中获得提成；被告人张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠为犯罪集团其他成员，被告人张汝林系拖车人员，自2017年3月起负责临安店、富阳店的拖车事务以及看管被公司扣押的车辆，并在公司投入资金20万元；被告人陈洲系临安店、富阳店业务员，被告人包康系临安店业务员，均负责承接业务，从中获得提成，其中被告人陈洲在公司投入资金5万元；被告人叶海珠系富阳店财务，负责放款、收款以及公司员工工资的发放、公司员工考勤管理；被告人丁国平系富阳店店长，负责业务谈判等事务；被告人泮俊楠系富阳店业务员，负责承接业务，从中获得提成。 证明上述事实的证据有：1.被告人张俞的供述，证明（1）公司和人员情况。临安店老板是叶某1，负责所有的事情；其是财务，负责公司所有账目、钱款进出、给客户放款和回收的钱、员工工资的发放，还负责上下班以及请假的管理，后来由店长管理；刘培建是叶某1的连襟，负责催讨利息、违约拖车、拖车回来和客户谈判等事项；叶荣生是风控家访，负责对客户信息以及抵押车辆的审核、家访，有时叶玉龙也会做风控家访；业务员有朱鹏飞、陈洲、包康、蒋炜炜，他们是负责拉客户，其中朱鹏飞是店长，是管业务员的；负责拖车的员工有张某1、张汝林、袁某等人，归叶某1和刘培建管；安装ＧＰＳ的一开始是韩某，后来是叶玉龙和刘培建，还有拖车的几个人。富阳店是在2017年9、10月份开业的，财务是叶海珠，职责跟其一样；店长是丁国平，负责管理公司业务方面的事情，给公司开会；业务员一个叫阿楠，然后陈洲后来去了那边；韩某后来也到是那边负责安装ＧＰＳ、催款和带队拖车的，拖车的人员就是临安那批人；风控家访人员是时荣生。公司有考勤、奖惩制度，会给业务员进行培训业务来提高公司的业务量。叶某1每个月工资15000元，刘培建4000元，韩某、叶荣生没去富阳之前4000元，叶玉龙之前是3000元，到了2017年上半年的时候提高到4000元。每个业务员工资都是拿服务费和客户每个月利息的提成（贷款金额的1%），拖车人员都是3000元，其的工资是4000元。叶荣生给公司投过钱的，前后投了100多万，刘培建投了20万元，叶玉龙投了20万元，朱鹏飞投了5万，包康投了7万，陈洲投了6万。（2）具体贷款流程。每笔业务会有中介给业务员介绍客户，然后业务员就会对客户的车信息以及身份情况进行查看，了解客户的贷款意向以后跟客户说明需要扣除的费用，包括保证金（贷款金额的10%）、家访费500元、ＧＰＳ安装费1200元、利息（每万元每日20-40不等）、服务费（贷款金额的3%），然后第二个月之后会有平台管理费（贷款金额2.5%），每三个月之后会有转贷费（每个月收取贷款金额的3%），这些跟客户谈某之后就会把客户材料交给做风控家访人员，他们对客户进行风险评估以及做家访，没问题了就跟客户签合同，合同一般包括借款协议、借条、汽车抵押协议、房屋租赁协议等，签合同期间会安排人员去给车子安装ＧＰＳ。然后其会按照合同的金额放款给客户，客户再把扣除的费用还给公司，一般先是给业务员，业务员扣除相应的服务费之后把剩下的费用给其，之后的每个月催款都是刘培建负责，如果客户不还钱了公司就去拖车了，然后跟客户谈判还钱，最后实在不行就去法院起诉。客户把抵押给公司的车再次抵押给别人，未按约支付利息，安装在车上的ＧＰＳ异常，不管原因都认定违约。 2.被告人刘培建的供述，证明（1）公司和人员情况。2016年6月份其到叶氏金融上班，当时店在玲珑陈洲的手机店里办理一些业务，后来在临安区时间的，2016年底到了锦北街道平山，正式开门营业是2017年年初的时候。一开始店的名字叫叶氏金融，老板是叶某1，到了2018年1月，用其身份证办理了营业执照，公司的名字改成了信富汇网络科技有限公司。叶某1是公司的老板，他全面负责公司的事情。张俞是公司的财务，她也是叶某1的情人，她负责客户的放款、本金和利息的回收，员工的工资的发放，而且叶某1不在的时候，张俞也负责对公司进行日常管理；其是负责催讨利息和拖车；叶荣生是2017年3月份来上班的，负责风控，就是业务员和客户沟通以后，把一些客户的车辆信息和人员信息告诉叶荣生，叶荣生接着对车辆信息进行查询，再对客户进行家访，如果认为这个客户的业务可以做，他就会告诉业务员接这个业务，车辆大概可以抵押多少钱；韩某和叶玉龙就是负责安装ＧＰＳ的，可以随时知道客户车的位置；业务员有朱鹏飞、陈洲、包康、蒋炜炜等人，朱鹏飞是店长，他负责管理业务员，也负责整个公司业务情况；还有几个就是负责拖车的人，分别是张某1、张汝林、袁某。其每个月工资4000元，叶某115000元，张俞4000元，叶荣生、叶玉龙4000元，张汝林、张某1、袁某3000元，业务员没有固定工资，都是拿提成的，其还借了30万给叶某1投到公司里。（2）贷款流程。业务员负责接待客户，了解情况后把客户的信息告诉风控叶荣生，叶荣生对客户的车辆情况进行查询，再进行家访后做出评估，同意贷款后双方就签订合同，动车抵押由叶玉龙、韩某等人去安装ＧＰＳ；接着公司的财务张俞接到通知后就会按照合同上的金额打钱给客户，客户拿到钱之后，公司要求客户把扣除的相应费用再还回来，客户可以通过取现、微信、支付宝等方式交给业务员，再由业务员把钱还给财务。业务完成后，其负责打电话催款，如果客户不及时支付利息或者有其他违约情况，叶某1说要拖车，就会安排张某1他们根据ＧＰＳ的定位去拖车，拖完车后双方开始谈，如果谈某了，客户就会拿钱出来把车子赎回去的，如果谈不好，就会扣车或去法院起诉对方。 3.被告人朱鹏飞的供述，证明（1）公司和人员情况。临安店原来的名字叫叶氏金融，2018年过年之前改了名字，成了杭州信富汇网络科技有限公司，主要经营车辆的动车质押和车辆抵押业务，其是2016年下半年正式到叶氏金融上班，之前也给叶某1介绍过几个客户。公司老板是叶某1，他在临安和富阳分别有一家店的，都叫叶氏金融，都是他在负责管理的；临安店还有业务部、风控部、催收部、拖车部，临安店的店长是其，法人是刘培建；业务部是其在负责车子抵押，管理业务员工作上的事项，业务部主要负责给公司拉客户、谈业务、签订合同、接待来店客户、收取客户的利息，业务部成员还有陈洲、包康等人；财务部就张俞一个人，她主要负责给客户打款、收取业务员上交的利息、发工资，另外她还负责公司的日常管理；风控部主要工作是负责家访和评估车辆情况，是老叶在负责，过完年之后就是刘培建在负责；催收部的工作主要是提前通知客户及时支付利息，如果客户违约了，和客户谈判违约情况，给客户的车子安装ＧＰＳ，催收部成员有刘培建、林高、张汝林，但林高和张汝林主要就是负责给车子安装ＧＰＳ，查看车辆轨迹；拖车部也是由刘培建负责的，主要工作是把违约客户的车子拉回公司，成员有刘培建、林高、张汝林、韩某。富阳店店长丁国平，还有一个业务员叫“阿南”，其他人不熟悉。平均每个月公司会开一次会，叶某1或张俞主持开会，讲业务和纪律。业务员是没有基本工资的，算提成和年终奖。公司里面其他人的基本工资是3000元每月。（2）贷款流程与被告人张俞所述一致。 4.被告人叶玉龙的供述，证明（1）公司和人员情况。2016年年初，叶某1到临安开动车抵押公司，刘培建也跟着一起。2017年3月，叶某1叫其到公司负责装ＧＰＳ，4月其投资20万。公司老板是叶某1，负责所有的事情的；张俞是叶某1的情人，是公司的财务，还要负责公司的上下班管理、请假的审批、工资的发放。刘培建是公司负责催讨利息、收回本金和拖车的，风控是叶荣生，他是负责公司客户车辆抵押时候车辆信息的查询、上门家访、资格审核的，其给公司安装ＧＰＳ的；韩某是负责给公司购买和安装ＧＰＳ；业务员有陈洲、包康、蒋炜炜、朱鹏飞，其中朱鹏飞是店长；负责拖车的员工有袁某、张某1、张汝林，其中张某1是拖车队的队长。2017年7、8月份的时候，富阳店开起来，老板也是叶某1，财务是叶海珠；韩某、陈洲、袁某、丁国平就到富阳店去上班。（2）贷款流程与被告人张俞所述一致。 5.被告人陈洲的供述，证明（1）公司和人员情况。叶氏金融公司2016年11月5日开业，其就去上班做业务员，公司主要做汽车抵押贷款，2017年9月在富阳又开了一家店，11月其到富阳店上班。两家店老板都是叶某1，全面掌控公司的运作；临安店财务张俞，她主要负责全公司的放款转账以及最后收款汇总、员工发工资；公司业务员是其和朱鹏飞、包康、蒋炜炜，负责拉客户跟客户谈业务以及签合同；刘培建是负责催款和带队拖车的，拖车人员包括张汝林、袁某、张某1；给客户安装ＧＰＳ是刘培建、叶玉龙等人。风控做家访的是叶荣生、叶玉龙、刘培建。富阳店财务是叶海珠，店长是丁国平，他主要负责管理谈业务以及管理员工工作，业务员是泮俊楠；富阳店负责催款和带队拖车以及安装ＧＰＳ的是韩某，拖车人员还是临安那些人，做家访风控的是曹传贺、叶荣生和杜某。叶海珠、刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞每月工资4000元，业务员拿提成，拖车人员工资3000元。叶荣生投过钱，其借了5万给叶某1投到店里。（2）贷款流程与被告人张俞所述一致。 6.被告人包康的供述，证明（1）公司和人员情况。2016年10月份的时候，其去临安叶氏金融公司上班的，担任业务员，公司主要就是做汽车抵押贷款方面的业务。老板叫叶某1，他主要负责掌握整个公司运作；财务叫张俞，她负责公司的账目、收放款以及发放员工工资；业务员有朱鹏飞、陈洲，负责拉客户、谈业务、跟客户签订合同；做家访风控的是“林高”、刘培建、“老叶”，他们负责给客户进行风险评估做家访，其中刘培建、“林高”还要安装ＧＰＳ的；催款是刘培建负责的，拖车人员好像有三个。后来在2017年9、10月份在富阳开了一家分店，陈洲被分去那边做业务员。（2）贷款流程与被告人张俞所述一致。 7.被告人叶海珠的供述，证明（1）公司和人员情况。2017年9月其到富阳叶氏金融上班做财务，负责公司里钱的进出、贷款放款、回收款、员工工资发放和公司日常开销、员工上下班和请假；曹传贺是风控，负责车辆信息查询、客户信息审核和家访；韩某负责安装ＧＰＳ，催讨利息和拖车；店长是施通，负责管理公司的业务和业务员，施通走之后就是丁国平做店长；业务员有“大嘴”、“阿楠”、“翔宇”，2017年10月“洲洲”也过来做业务员了，负责和客户之间的沟通。其和丁国平、曹传贺、韩某、叶荣生工资都是4000元每月，业务员没有基本工资，都是靠提成，公司所有的钱都是通过其本人的一张兴业银行卡操作的。（2）贷款流程。业务员通过中介或者自己找到客户，把客户的车辆信息和客户个人信息发到公司的工作群里，由公司的风控人员进行审核以及家访，风控审核好以后，客户如果要做的，和客户签合同的，韩某把车子开去安装ＧＰＳ，之后由其按合同金额打款，再由业务员把相应扣除的费用从客户手上拿回来交给其，之后再向客户催讨利息。 8.被告人丁国平的供述，证明（1）公司和人员情况。2017年11月其正式到叶氏金融富阳店上班，开始是业务员，2018年2月开始做店长，负责和业务员沟通，主持开早会。老板是叶某1，负责全部事情；叶海珠是财务，负责日常管理，公司账目、贷款发放、收款、员工工资发放；风控开始是“老叶”，后来是韩某和杜某，负责审核客户信息和家访，业务员有泮俊楠、陈洲等人。（2）贷款流程与叶海珠所述一致。 9.被告人泮俊楠的供述，证明（1）公司和人员情况。其于2017年9月到叶氏金融富阳店上班，老板是叶某1，负责所有事情；财务是叶海珠，负责日常管理、钱的进出、放款和回款；风控开始是“老叶”，负责审核客户信息和处理情况、对客户家访，后来叶海珠、“黔黔”、“杜哥”、“帅帅”都要做风控；店长开始是施通，后来“丁帅”做了店长，店长主要管业务员；业务员有其和陈洲等人。公司有规范的上下班纪律，还会开早会，叶某1还给业务员培训。（2）贷款流程和叶海珠所述一致。泮俊楠的辨认笔录辨认出“丁帅”是丁国平，“杜哥”就是杜某，“洲洲”是陈洲，“叶哥”是叶荣生，以及叶海珠、叶某1本人。 10.被告人张汝林的供述，证明（1）公司和人员情况。其于2017年3月到临安叶氏金融公司上班，叶氏金融主要做汽车抵押贷款业务，2017年9、10月在富阳也开了一家分公司。两家公司老板都是叶某1，负责掌控整个公司的运作；临安财务叫张俞，负责放款、收款、发工资；店长是朱鹏飞，负责管理业务，也拉客户；业务员有陈洲、包康，负责拉客户谈业务签合同；刘培建负责催款和带队拖车，拖车人员有其和包康、袁某、张某1；叶玉龙、袁某、刘培建负责安装ＧＰＳ；叶玉龙和叶荣生还负责家访。富阳店财务是叶海珠，店长是丁国平，催款、拖车、安装ＧＰＳ的是韩某，拖车人员和临安一样。刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞每月工资4000元，业务员拿服务费和提成，拖车人员工资3000元，其投入资金20万元到公司。（2）贷款流程与张俞所述一致。 11.被告人叶荣生的供述，证明（1）公司和人员情况。公司有两家店，一家在临安平山，一家在富阳××权路，老板都是叶某1，负责整个公司运作；临安店财务张俞，负责财务、放款、付工资、罚款；临安店店长朱鹏飞，负责业务，另有业务员包康、陈洲；刘培建负责催款、装ＧＰＳ、带队拖车；叶玉龙负责装ＧＰＳ；拖车人员还有张汝林、袁某、张某1；叶荣生和刘培建、叶玉龙负责家访风控；富阳店财务叶海珠，店长“老丁”，催款和装ＧＰＳ韩某，后来陈洲去做了业务员，拖车的还是临安店的那批人。2017年1月开始陆续借款给叶某1开车贷公司，2月进临安店做风控，借给叶某1的钱总共有100多万，叶某1答应支付利息和年底分工，其中2017年年底获得30万分红，另外刘培建、韩某、叶玉龙、张汝林、袁某都投过钱。2017年10月其到富阳店上班。叶荣生、刘培建每月工资4000元，拖车人员3000元，业务员没有固定工资，按照业务提成。（2）贷款流程和张俞所述一致。 12.证人张某1的证言，证明（1）公司和人员情况。叶氏金融有两家店，一家在临安平山，一家在富阳，两家老板都是叶某1，全面掌握整个公司运作；临安财务是张俞，负责管理公司账目、发放工资；业务员有“野猪”、陈洲、包康，负责跟客户谈业务签合同；家访风控是叶玉龙和“老叶”，安装ＧＰＳ的是张汝林、叶玉龙；催款和拖车的负责人是刘培建，拖车人员有张某1、张汝林、袁某。公司有考勤、开早会，有奖惩制度，拖车人员固定工资每月3000元，拖车时，由刘培建带队，携带甩棍、喇叭、干扰器等，根据ＧＰＳ定位找到车辆，使用备用钥匙开走，或者骗走客户开走车子，总共去过7、8次。（2）贷款流程和张俞所述一致。 13.证人叶某1的证言，证明（1）公司和人员情况。其于2015年底到临安做汽车抵押贷款，当时在陈洲手机店，2016年9、10月到平山开店，2017年9、10月到富阳开店。其是两家店的合伙人，负责掌握整个公司运作；临安店，张俞是财务，负责公司财务、钱款进出、给客户放款、客户那里回收钱、员工的工资发放、迟到罚款；业务员有朱鹏飞、陈洲、包康；刘培建是负责客户利息的催讨、按照ＧＰＳ以及客户违约去拖车、拖车回来和客户谈判等事项；叶玉龙负责装ＧＰＳ和拖车，拖车人员还有张汝林、袁某、张某1、韩某；叶荣生、叶玉龙还负责家访风控；富阳店财务是叶海珠，店长是丁国平，业务员是泮俊楠、陈洲、“大嘴”，拖车都是临安这批人。公司成立时股东是其和叶荣生、刘培建、叶玉龙、陈洲、包康、朱鹏飞、韩某、张汝林、袁某，叶荣生投了近200万，刘培建、叶玉龙投了20万，陈洲、包康、朱鹏飞好像都投了7、8万，均有分红。刘培建、张俞、叶荣生每月工资4000元，张汝林、张某1、袁某每月3000元，叶海珠、丁国平、韩某每月4000元，业务员都是按提成计算。（2）贷款流程与张俞所述一致。 14．证人杜某、韩某、袁某、竺某、翁某2、汪某2、张某3、蒋某2、张某4的证言，竺某、蒋某2的辨认笔录，证明的公司和人员基本情况、贷款的流程等，与上述证据表明的情况一致。 一、犯罪集团实施的敲诈勒索事实 1.2016年5月份，被害人陈某1经被告人朱鹏飞介绍到杭州市临安区平山叶氏金融公司（以下简称“叶氏金融临安店”）向叶某1借款，叶某1以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆抵押合同、借款合同等，被害人实际到手34000元（借款合同金额50000元），在支付利息等12780元的情况下，肆意认定被害人违约，强行扣押被害人车辆，在被害人家属支付65000元后，才将车辆归还被害人。 证明上述事实的证据有：（1）被害人陈某1的陈述，证明2016年5月，其欲做车辆抵押贷款，朱鹏飞帮其到叶氏金融办车贷，其跟朱鹏飞和姓叶的谈，签了5万的合同，姓叶的给了5万现金，让其拿在手上拍照，拍好后扣除保证金等费用后，到手34000元，其感觉被套路，后按期付息六个月，每月5000元，第七个月对方以ＧＰＳ信号弱为由将车子拖走，最终其还65000元赎车，一个月后又以ＧＰＳ未拆干净为由威胁其再支付1万元，其没有支付。其不知道朱鹏飞是不是叶氏金融的，但其知道朱鹏飞是中介，专门给叶氏金融带人去办车贷的，每成功一个人叶氏金融会给他钱，后来其听说叶氏金融付给朱鹏飞3000元，当时其在叶氏金融办贷款要签字时朱鹏飞一直催其签字，不让其看协议内容。陈某1的辨认笔录证明其辨认出叶某1就是老板，刘培建、丁国平、叶玉龙是上门催债的人。 （2）被告人刘培建的供述，证明2016年夏天，陈某1到公司做车贷，贷款5万元，实际到手3.5万左右，当时签协议的时候有叶某1、陈洲、丁国平、叶玉龙等人。之后陈某1付了几个月利息后付不出来，刘培建跟陈某1父亲谈某后，陈某1支付了5.5万了结事情。 （3）证人陈某2（陈某1父亲）的证言，证明2016年5月，陈某1将车抵押贷款，10月初，有三个年轻人到家中要求还65000元，10月15日，其将准备好的钱交给了对方。陈某2的辨认笔录证明其辨认出刘培建、丁国平、叶玉龙是上门催债的人。 （4）手机检查笔录证明2016年8月2日，陈某1支付宝转叶玉龙5000元，9月3日，陈某1支付宝转叶玉龙5000元、500、280元；10月2日陈某1微信转叶某12000元。以上共计12780元。 2.2016年5、6月份，叶某1在叶氏金融临安店接到被害人支某的借款业务。后以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆抵押合同、借贷合同等，由叶氏金融出资130000元将支某抵押在他处的浙Ａ×××××号马自达轿车、浙Ａ×××××号大众高尔夫轿车赎回，并让被害人签订了170000元的车辆抵押借款合同，在被害人支付保证金30000元及利息3600元后，公司以被害人未及时支付利息为由，将被害人车辆强行扣押。2017年2月16日，被害人支付了70000元后，将车辆赎回，并再次签订了12万元的借款合同。嗣后，公司再次以被害人未及时支付利息为由，将被害人两辆车辆强行扣押，因被害人支某无力赎回车辆，车子一直被公司非法扣押。经鉴定，该马自达轿车价值人民币79000元，高尔夫轿车价值人民币74000元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人支某的陈述，证明2016年5、6月，其经小乐介绍，用妻舅叶某2和丈母娘王某5名下车辆，在玲珑老街手机店（后搬至平山名为叶氏金融）内抵押贷款17万，扣除手续费、利息、ＧＰＳ安装费等实际到手13万，期间交了3万保证金，之后正常付息，每月15000元，付了四个月利息总共61200之后付不出，车子被拖走，叶总让其还17万，3万保证金要扣除，其无法还钱。2016年年底，其再次找到叶氏金融，对方要求还7万才能将车开走，2017年2月16日，转给陈洲7万元，重新签订12万元贷款合同，之后又支付2个月利息21600，第三个月没付车子又被开走。2017年年底协商不成，一直被扣车。支某的辨认笔录证明其辨认出叶某1就是叶总、卞某就是小乐。 （2）被告人叶玉龙的供述，证明2017年5月，叶某1安排叶玉龙和张汝林把支某的马自达6轿车拖回公司。 （3）被告人陈洲的供述，证明陈洲将自己的农行卡借给叶某1用于收取支某的钱。 （4）证人叶某1的证言，证明2016年支某用两辆车抵押贷款，谈某20万不到，开走一辆扣了一辆，之后他付了2、3次利息每月支付，其就叫人将车拖回，商量后让他先还7万，陈洲代为收下，后重新写了借条，金额改为12万。后来付了一次利息每月付，其再次叫人把车拖回，但他一直未还。 （5）证人叶某2的证言，证明2016年5、6月，支某将其名下的大众高尔夫车和其母亲王某5名下的马自达车拿去抵押贷款，其在贷款合同上签过字。10月左右，其发现马自达车不见，支某说会处理好，直到2017年过年后马自达车才开回来，但被撞得很严重，花了5000元维修。5月份，车子再次不见了，支某说会处理，但后来车子一直没有开回来。 （6）证人卞某的证言，证明2016年6、7月，其介绍支某到叶某1的车贷公司抵押贷款，叶某1叫陈洲先签了13万的借款合同，再安排业务员和支某去杭州解套，叶氏金融共支付了13万帮支某解套，经评估后认为两辆车不值13万，让支某返还3万，否则不能做动车抵押，后来支某去筹钱，付了3万。 （7）手机检查笔录证明2017年3月17日支某微信转叶某13600元。银行回执、收条证明陈洲收到支某7万赎车款的情况。 （8）价格认定结论书证明浙Ａ×××××号马自达轿车价值7.9万，浙Ａ×××××号大众高尔夫轿车价值7.4万。 3.2016年6月份，叶氏金融公司业务员在杭州市临安区被告人陈洲手机店内，以公司名义和被害人潘某1签订房屋抵押借款合同，被害人实际到手20000元（合同金额30000元）。后被害人潘某1又用浙Ａ×××××号丰田锐志轿车抵押向叶氏金融公司签订借款40000元合同，后公司以被害人未支付之前借款本息为由拒绝支付本金，且非法扣押被害人车辆，并要求被害人支付30000元来解决前笔借款事宜。因被害人一直未支付，叶氏金融公司授意被告人张俞以个人名义，委托律师于2016年10月14日凭该40000元的欠条向临安市人民法院提起诉讼。临安市人民法院于2017年3月16日对该案作出被害人潘某1归还借款40000元民事判决。后被害人潘某1家属支付了45000元，叶氏金融收款后，向法院要求结案。 证明上述事实的证据有：（1）被害人潘某1的陈述，证明2016年6月的时候，其在一家手机店房屋抵押贷款3万元，但是扣除手续费、保证金、利息，到手不到2万元，后在7月其又办了车辆抵押贷款，在小山弄那边一家没有店名的店里，以锐志轿车抵押4万元，等其签完字，对方就把其赶出去了，没有给钱，说和手机店是一家的，让其把之前的钱还清，其一直没有去处理。10月，张俞拿着其签字的4万元借条去临安法院起诉，法院判其败诉。然后其姐姐潘亚军帮其付了45000元到法院，4万元本金，2400元利息和2600元诉讼费，其还了钱之后，对方也没有把车子还给其。 （2）证人叶某1的证言，证明潘某1用车辆和房子抵押贷款，贷款4、5万，扣除费用后实际到手2、3万，因未支付利息，其就叫人拖车，后来车被别人拖走，其联系潘某1，就去法院起诉，后来申请执行了。 （3）民事诉讼材料，证明张俞以个人名义，委托律师于2016年10月14日凭40000元的欠条向临安法院提起诉讼，法院于2017年3月16日对该案作出潘某1归还借款40000元民事判决，后张俞申请法院强制执行，潘某1支付45000元后张俞申请结案。 4.2016年8月，被告人叶某1在接到被害人许某的借款业务后，以叶氏金融公司名义和被害人许某签订了车辆（苏Ａ×××××的菲亚特轿车）抵押借款合同，被害人实际到手57000元（借款合同金额70000元），在已支付利息68000元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，强行将被害人车辆扣押，要求被害人支付3万元赎车，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该菲亚特轿车价值人民币51000元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人许某的陈述，证明2016年8月，其在左邻右里小区吴越大街的叶氏投资公司，用白色广汽菲亚特抵押贷款，姓叶的经理说可以贷款7万元，但要扣除第一个月利息、ＧＰＳ安装费、上门费、百分之十的保证金及服务费等费用一共13000元，对方给其7万元后，又向其拿回13000元，每个月利息4200元，后来付利息是一个姓刘的联系其的，到了第三个月，对方称不还清本金，需要重新办理贷款，每个月的利息是12450元，其只能按对方要求支付利息，其一共付了73050元利息。到了2017年6月，其实在无法支付利息，怕对方到家里闹事，就把车开到店里交给姓刘的，对方称车子只能卖4万，让其再付3万元，后来其就一直拖着，但是对方姓刘的经常打电话问其要钱，还称不还钱要来其家里找人，要去法院起诉其，其因为怕对方找其事情，就到湖州南浔去上班了。许某的辨认笔录证明其辨认出刘培建是催讨利息的人，叶某1是负责接待和办理贷款的人。 （2）手机检查笔录证明许某手机信用社ＡＰＰ内，2016年9月13日转曹海洋5950元，10月4日转5950元，11月15日转12400元，12月16日转5950元，2017年2月17日转10000元，5月20日转9000元。微信内，2017年1月至5月转叶某118750元。以上共计6.8万元。 （3）价格认定结论书证明苏Ａ×××××的菲亚特轿车价值5.1万元。 5.2016年11月9日，叶某1在叶氏金融临安店接到被害人周某的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人周某签订了车辆（皖Ｂ×××××号开瑞面包车）抵押借款合同，被害人实际到手4000元（借款合同金额10000元），在已支付利息4350元的情况下，公司以被害人未按时支付利息为由，强行扣押被害人车辆，要求被害人支付20000元赎车，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该开瑞面包车价值人民币11300元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人周某的陈述，证明2016年11月，其向叶氏金融做动车抵押贷款1万元，扣除保证金、家访费、ＧＰＳ安装费、利息、服务费等一些费用6000多元，实际到手4000元，其按时支付了三个月利息每月1450元，2017年3月，其开车被三个人拦下，强行拉下车，对方称其违约了，让其找平山的贷款公司问，其问了对方，对方称其二次抵押违约，对方让其支付2万元包括违约金、拖车费、本金，其不愿拿钱。周某的辨认笔录证明其辨认出叶某1。 （2）银行交易明细证明2016年11月9日叶某1转周某1万，随即分4笔取现；手机检查笔录证明，2016年12月9日周某支付宝转张俞1000元，2016年12月至2017年2月期间微信转“ＡＡ熙Ｒｕｉ”（刘培建）3350元。 （3）价格认定结论书证明皖Ｂ×××××号开瑞面包车价值1.13万元。 6.2016年11月18日，被告人朱鹏飞接到被害人包翼翔的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人包翼翔签订了车辆（浙Ａ×××××号福克斯轿车）抵押借款合同，被害人实际到手28900元（借款合同金额40000元），并由被告人张俞负责放款。2017年4月5日，被告人朱鹏飞又再次接到被害人包翼翔抵押车辆（浙Ａ×××××号本田雅阁轿车）借款业务，被害人实际借款30000元（合同金额50000元），并由被告人张俞负责放款。在被害人支付利息29700元情况下，公司以被害人未按时支付利息为由，强行将被害人的福克斯轿车扣押，并向被害人勒索90000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该福克斯轿车价值人民币23000元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人包翼翔的陈述，证明其向叶氏金融借过两笔钱，分别是2016年5、6月和2017年6月，都是车贷，第一笔是福克斯，第二笔是本田，一笔4万元、一笔5万元，每笔业务都要扣除利息、ＧＰＳ安装费、家访费、保证金、服务费等费用，第一笔扣除了11100元，第二笔扣除了后实际拿到3万多元，扣除的钱都是支付宝或者微信转给朱鹏飞的，第一笔福克斯的业务说好每个月利息3600元，到了第二个月朱鹏飞让其还4800元，朱鹏飞称每个月ＧＰＳ使用费要1200元，其一共还了48000元利息和15000元转贷费。第二笔本田的业务每个月利息7250元，三个月后还要支付转贷费1万元，其支付了3个月2万多元利息，2017年8月其付不出利息，叶氏金融把其的本田车拖走了，其跟朱鹏飞说本田那笔没有违约，后来本田车开回来，但福克斯被开走了，对方要求其支付9万元。包翼翔的辨认笔录证明其辨认出朱鹏飞，叶某1是谈业务的人，刘培建是拖车后跟其谈判的人，张俞是财务。 （2）被告人刘培建的供述，证明2017年下半年，包翼翔车子被公司扣了，包翼翔报警后，民警叫人去处理，刘培建代表公司去了，要求包翼翔还9万，包只肯出4万，双方没有谈某。 （3）证人陈某3的证言，证明2017年7、8月，其名下本田车被叶氏金融拖走了，其询问包翼翔后才得知包翼翔将车抵押贷款，后来对方拖错车又将车辆返还，其要求对方拆除ＧＰＳ，对方不肯，要求还9万，其就报警处理了。陈某3的辨认笔录证明其辨认出刘培建是接待的人，叶某1是谈判和要钱的人。 （4）银行交易明细证明2016年11月18日张俞转入包翼翔农村信用社账户4万，随即支付宝支出11100元。手机检查笔录证明2017年3月至8月期间，包翼翔通过支付宝和微信转给朱鹏飞共计29700元。 （5）价格认定结论书证明浙Ａ×××××号福克斯轿车价值2.3万元。 7.2016年11月30日，被告人包康在叶氏金融临安店接到被害人郑某的借款业务，以被害人位于临安区碧桂苑小区的房屋签订租赁合同、借款合同，被害人实际到手10000元（借款合同金额20000元）。后公司以被害人未及时支付利息为由，授意被告人刘培建凭该房屋租赁合同，委托律师于2017年1月10日向临安市人民法院提起诉讼，临安市人民法院受理后，对被害人郑某的房屋作出财产保全决定。嗣后，公司又授意被告人张俞以个人借款名义，凭该借款合同委托律师于2017年5月4日向临安市人民法院提起诉讼。法院于2017年6月26日对该案作出被害人郑某归还借款20000元、支付利息2000元的民事判决。嗣后，公司该2起民事诉讼代理律师李杰和被害人郑某协商，由被害人支付了35000元给叶氏金融公司，了结该2起诉讼案件。 证明上述事实的证据有：（1）被害人郑某的陈述，证明2016年11月30日，其以签房屋租赁合同和借款合同的方式在叶氏金融借款，合同是2万元，但扣除利息、家访费、服务费等费用其到手只有1万元，利息是一个月6000元，其之后没有还过利息，对方多次打电话叫其还钱，语气比较凶，后来对方叫刘培建拿房屋租赁合同到法院去起诉其，让其还两年的租金4万多元，代理律师叫李杰，其房子被法院查封，但没判，后来张俞又拿着2万元的借条去法院起诉，也是李杰代理的，后来李杰找到其，让其还5万元，对方就撤诉，两件事一起了掉，其称还不出，对方又让其还三万五了结，其没有办法，就向李杰支付了三万五千元，之后其的房子解除了查封。郑某的辨认笔录证明其辨认出包康就是叶氏金融谈业务的人，刘培建就是法院开庭的人，李杰就是律师。 （2）被告人刘培建的供述和辨认笔录，证明郑某在公司做过房子抵押贷款，还签了房屋租赁合同，后来人联系不上，2017年上半年，叶某1叫刘培建拿着合同去法院起诉，之后法院没有判就撤诉了。 （3）被告人包康的供述，证明2016年11月，郑某用房子抵押贷款2万元，扣除费用后到手1万，后来郑某没有付利息，刘培建去催款，后来应该是去法院起诉了。 （4）银行交易明细证明2016年11月30日他行转入郑某邮储银行账户2万，随即取现1.1万。 （5）民事诉讼材料，证明刘培建凭房屋租赁合同，委托律师于2017年1月10日向临安法院提起诉讼，法院受理后，对被害人郑某的房屋作出财产保全决定；张俞凭借款合同委托律师于2017年5月4日向临安法院提起诉讼，法院于2017年6月26日对该案作出被害人郑某归还借款20000元、支付利息2000元的民事判决。收条复印件证明郑某支付3.5万后由律师出具收条。 8.2017年1月9日，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到了被害人孙某的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆抵押合同、借款合同等，被害人实际到手34800元（借款合同金额50000元），并由被告人张俞负责放款。在被害人后续已支付利息、平台管理费等名目费用共计34160元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，强行扣押被害人车辆，向被害人勒索人民币70000元。在被害人孙某支付了70000元后，才将车辆归还被害人。 证明上述事实的证据有：（1）被害人孙某的陈述，证明2017年1月，孙某在卞某陪同下到叶氏金融借款，由朱鹏飞接待，还有一个姓叶的老板，朱鹏飞了解其资产情况、家庭情况、车辆情况等信息后，同意做5万动车抵押贷款，刘培建将其车辆开走装ＧＰＳ，和朱鹏飞签协议，协议签了6万，扣除利息、ＧＰＳ安装费、上门费、保证金、中介费等一共15200元。协议签完后，朱鹏飞让财务张俞转账5万，其立即转账给朱鹏飞15200元，之后朱鹏飞让其每月多缴纳1250元平台费。车子ＧＰＳ安装好后，刘培建等人一起到其家中进行了确认。每月10号左右，其都会向叶氏金融一个叫曹海洋的人付利息和平台费，账号是刘培建给的，交了三个月利息后，刘培建要求缴纳资料保管费4500元，经过协商，其交过2次每次4000元。2017年12月12日，叶氏金融以其违约为名将其车辆开走，要求其支付72000元才肯还车，最终其支付了7万元将车赎回。孙某的辨认笔录证明其辨认出叶某1是老板，刘培建是负责催债的人，朱鹏飞是风控，张俞是财务，另外还有丁国平和叶玉龙。 （2）被告人刘培建的供述，证明2017年年初，孙某到公司做车贷，当时叶某1、张俞、朱鹏飞、陈洲和刘培建在场，贷款5万，扣除利息、保证金、家访费、中介费等，孙某实际拿到手3.48万，期间孙某支付了利息和转贷费后，到12月，公司以孙某未付利息为由拉走了孙的车子，最终孙某支付了7万元将车子开回去。 （3）被告人张汝林的供述，证明2017年年底，张汝林、袁某、刘培建将孙某的锐腾轿车拖走。 （4）证人卞某的证言，证明2017年1月，其介绍孙某到叶氏金融做动车抵押贷款，接待的是朱鹏飞，孙某想借5万，朱鹏飞跟他老板确认后，双方签了合同，朱鹏飞给其2000元。 （5）银行交易明细证明2017年1月9日张俞转给孙某工商银行卡5万元。手机检查笔录证明2017年1月9日孙某支付宝转朱鹏飞5200元和10000元；2017年6月8日孙某支付宝转陈洲4250元，陈洲微信转张俞4250元，备注为孙某；7月12日孙某支付宝转刘培建2000元；2017年7月13日孙某支付宝转陈洲3000元，刘培建收到孙某转账1150元和陈洲转账3000元；9月8日、10日刘培建分别收到孙某转账2700元和1550元。孙某手机工商银行ＡＰＰ中，2017年1月9日收到张俞转账5万元，转曹海洋支付宝分别是2017年2月8日转4250元，3月8日转4254元，7月8日转2502元，8月8日转4250元，11月8日转4254元。9月8日转刘培建2700元，9月10日转刘培建1550元。 9.2017年2月21日，被告人包康、陈洲通过他人介绍，结识需要借款的被害人王某1，以叶氏金融公司名义和被害人王某1签订了车辆抵押合同、借贷合同等，被害人实际到手27000元（借款合同金额40000元）。并由被告人张俞负责放款。后公司以被害人有其他借贷业务为由，肆意认定被害人违约，并强行扣押被害人车辆，向被害人勒索人民币45000元，在被害人王某1支付了45000元后，才将车辆归还被害人。 证明上述事实的证据有：（1）被害人王某1的陈述，证明2017年2月21日其经江某介绍，向叶氏金融借款，具体跟业务员包康谈，以哈弗Ｈ6越野车作抵押欲向叶氏金融公司借款4万元，在扣除相关费用和利息后，对方制造了4万元的虚假银行流水，其实际拿到手2.7万元。次日，叶氏金融的人以其手机中有之前曾借款未还的沈叶林的通话记录为由，认定其违约并将车扣押，要求其归还借款及违约金4.5万元后赎车。为赎回被扣车辆，王某1先联系“太子”（朱某），后另通过章某将车从叶氏金融赎回。王某1的辨认笔录证明其辨认出叶某1是叶氏金融老板，杜某是家访的人。 （2）被告人刘培建的供述，证明2017年上半年，王某1到公司做车贷，张俞在检查王某1手机时发现公司另外一个欠款客户沈叶林的联系方式，就认定他违约，叶某1就决定将车子扣下，要求王某1马上还款。 （3）被告人陈洲的供述，证明2017年上半年，江某介绍王某1用哈弗越野车抵押贷款，叶某1决定给他贷款4万，扣除保证金、服务费、家访费、利息等实际到手2万7。第二天张俞在王某1手机中发现沈叶林电话，沈叶林是欠款客户，就认定他违约并扣下了他的车，要求马上还4万，王某1找了别的公司借款来解套。 （4）被告人包康的供述，证明2017年上半年，中介江某介绍王某1抵押车辆借款，跟包康谈某将王某1的车子从“曹司令”处解套出来，说好贷款4万，扣除保证金、ＧＰＳ安装费、服务费等费用实际到手2万7、8，之后张俞放款4万，王某1把扣除的1万多支付宝转给包康。之后张俞在查看王某1手机时发现沈叶林电话，这个人欠款未还，就认定王某1违约，要求王某1归还本金和违约金4万5，后来王某1找了另一家公司花了4万多解套。与证人江某证言所述情况一致。 （5）被告人张俞的供述，供称2017年2月，王某1到公司做车贷，由包康做好合同后，由张俞放款不到3万，第二天因发现王某1手机内有另一欠款人沈叶林电话，就认定王某1违约并扣车，之后王某1还给公司4万多，实际从王某1处赚到1万多。 （6）证人章某的证言，证明2017年2、3月，王某1让其帮忙从叶氏金融赎车解套，章某和叶氏金融的朱鹏飞、包康商量后，最终以42000元赎车，王某1给予2000元垫资费。 （7）朱某、吴某2的证言，证明王某1找到朱某帮助从叶氏金融赎车解套，经协商后，叶氏金融的人要求4.5万元赎车。 （8）银行交易明细证明2017年2月21日张俞兴业银行转王某14万；2月22日王某1通过支付宝转包康1万。 10.2017年2月21日，被告人陈洲在叶氏金融临安店接到被害人梁某的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人梁某签订了车辆（浙Ａ×××××号大众宝来轿车）抵押借款合同，被害人实际到手20000元（借款合同金额40000元），并由被告人张俞负责放款，放款后仍将车辆扣押于公司。公司以被害人梁某未及时支付利息为由，授意被告人张俞以个人借款名义，委托律师于2017年7月24日将被害人梁某起诉至临安市人民法院，法院于2017年8月22日对该案作出被害人梁某归还借款40000元、支付利息3200元的民事判决。经鉴定，该大众宝来轿车价值人民币1000元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人梁某的陈述，证明2017年2月，其用自己的灰色宝来车到叶氏金融公司抵押贷款，借款4万，扣除费用实际到手2.5万，其银行账户收到张俞转账4万，取现2万还对方。3月，对方催利息4300，没钱还，4月初对方称先帮忙垫利息，5月催其还钱并称要处理车辆，有人上门催讨。7、8月收到法院传票，张俞起诉其还钱，最终法院判决其归还4万本金和3、4千利息。梁某的辨认笔录证明其辨认出其微信转账还款2万元的对象是陈洲。 （2）被告人陈洲的供述，证明2017年2月，梁某到公司做车贷，合同写了4万，实际贷款2万5，还有扣5000费用，陈洲让张俞放款给梁某，梁某微信转给陈洲2万，后来催款是叶某1他们负责的，后来没还钱，公司安排去法院起诉。 （3）民事诉讼材料，证明张俞以个人借款名义，委托律师于2017年7月24日将梁某起诉至临安法院，法院于2017年8月22日对该案作出梁某归还借款40000元、支付利息3200元的民事判决。 （4）银行交易明细证明2017年2月21日张俞兴业银行转梁某中国银行账户4万，随即梁某微信转出2万。手机检查笔录证明2017年2月21日梁某微信转“人多你别闹”（陈洲）2万。 （5）价格认定结论书证明浙Ａ×××××号大众宝来轿车价值1000元。 11.2017年2月23日，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人潘某2的借款业务，被害人潘某2先以妻子卢某的起亚Ｋ5轿车作为抵押，实际到手94700元（借款合同金额130000元），并由被告人张俞负责放款。在其正常支付利息99350元的情况下，公司以其贷款有风险为由，强行将起亚Ｋ5轿车扣押，后其以自己的浙Ａ×××××号北京牌越野车作为抵押，将起亚Ｋ5轿车赎回，后该北京牌越野车被叶氏金融公司非法出售。经鉴定，该北京牌越野车价值人民币265000元。案发后，车辆已追回。 另本院审理期间，被告人叶玉龙退赔被害人潘某23万元。 证明上述事实的证据有：（1）被害人潘某2的陈述，证明2017年2月23日，因其当时缺钱，就到临安平山叶氏金融公司，用其老婆卢某的起亚Ｋ5轿车去做抵押贷款，当时是朱鹏飞接待其的，其想贷款10万元，朱鹏飞称贷款要扣除相关费用的，可以给其贷款13万元，拿到手差不多10万元，要扣除保证金13000元、利息18850元、ＧＰＳ安装费、家访费500元、服务费、平台管理费等费用总共加起来35300元，其拿到手94700元。当时还安排人对其做了家访，之后朱鹏飞让其签了很多合同，里面借款金额都是13万元，出借人都是空白的，签了合同后，又给其装了ＧＰＳ，当天其工行分别收到两笔五万元，一笔三万元，其支付宝转给了朱鹏飞35300元。到了2017年3月23日，其收到曹海洋的短信，说他是叶氏公司的，让其还18850元利息，其通过农行给对方转了18850元，4月22日其也付了18850元利息，到了5月22日，朱鹏飞称三个月要转贷，要么还清本金13万元，要么给转贷费，其就支付了朱鹏飞利息加转贷费24000元，之后6月22日、7月22日，其均支付了朱鹏飞18850元利息，7月份少付了50元。当时已支付了利息99350元。到了2017年8月10日，叶氏金融突然把其老婆的车子拖走了，朱鹏飞称公司认为其有还款风险，不能继续放贷了，要么还13万，要么用更贵的车子来抵押，朱鹏飞之前看到其开了一辆新的北京牌越野车的，这辆车裸车299800元，其感觉朱鹏飞要敲诈其，但是没有办法，其将北京牌车子抵押给叶氏金融，然后把其老婆的起亚开回，之后其也报警并问了律师，知道这是套路就没有继续付利息了。潘某2的辨认笔录证明其辨认出朱鹏飞和做家访的叶荣生。 （2）被告人刘培建的供述，证明2017年上半年潘某2到公司做车辆抵押贷款，陈洲或者朱鹏飞接待，第二个月利息是其催收的，是转到曹海洋的农行账户的。 （3）被告人朱鹏飞的供述，证明2017年潘某2到公司贷款，业务是其做的，用他老婆的一辆白色车子抵押的，后来听说潘某2外面欠了很多钱风险很高，备用钥匙换过，公司把他车子拖回来，最后他开了一辆绿色越野车来换那辆白色车。 （4）证人牛某的证言及车辆转押协议、转让协议、借款合同、借款协议，证明2018年9月牛某向范宾宾以12.5万的价格抵押了一辆北京越野车。扣押清单证明该车已被扣押。 （5）证人卢某的证言，证明潘某2用其的起亚轿车在叶氏金融抵押贷款，后车子被拖走，潘某2用北京越野车将起亚车赎回。 （6）银行交易明细证明2017年2月23日张俞兴业银行转潘某213万；手机检查笔录证明2017年2月23日转朱鹏飞3.53万，3月至7月支付宝转朱鹏飞共计99350元。 （7）价格认定结论书证明浙Ａ×××××号北京牌越野车价值26.5万元。 12.2017年4月18日，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人翁某1的借款业务，后以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆（浙Ａ×××××号丰田锐志轿车）抵押合同、借款合同等，被害人实际到手94000元（借款合同金额130000元），并由被告人张俞负责放款。在被害人已支付利息1×××元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，强行扣押了被害人车辆，并向被害人勒索160000元，因被害人未支付，车辆一直被叶氏金融扣押。后公司授意被告人张俞以个人借款名义，委托律师于2017年9月26日将被害人翁某1及其丈夫王某2起诉至临安区人民法院，法院于2017年12月25日对该案作出被害人翁某1、王某2归还借款130000元、支付利息13000元的民事判决，2018年1月23日，王某2不服该判决，已上诉至杭州市中级人民法院。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人翁某1的陈述，证明2017年4月，其因缺钱到叶氏金融用丰田车抵押贷款，接待的人是朱鹏飞，签合同金额是13万，扣除利息、ＧＰＳ安装费、保证金、上门费等实际到手9.4万，还签了房屋租赁合同，签完张俞转给其13万，其到农行取现3.6万给了张俞，后来他们就到其家中看过，还让其把车辆登记本和备用钥匙交给他们。期间其支付了第一个月利息1×××元，但朱鹏飞要求每月还18000元利息，否则算违约。6月18日傍晚有四个携带伸缩棍的男子到其家里将车开走，四五天后其到叶氏金融谈，对方要求支付17万才能赎车。10月其收到张俞起诉欠款13万的法院传票，开庭后还未判决。翁某1的辨认笔录证明其辨认出张俞是叶氏金融的财务，叶荣生是上门家访的人，刘培建是谈判还款事项的男子，以及朱鹏飞本人。 （2）被告人刘培建的供述，证明2017年上半年，翁某1用一辆丰田锐志车抵押贷款，业务是朱鹏飞谈的，叶荣生做的风控和家访，说好贷款13万，扣除保证金、利息、ＧＰＳ安装费、家访费等实际到手9.5万左右，翁某1支付了2个月利息后不想付了，叶某1叫刘培建和袁某、张汝林、叶玉龙去拖车，后来跟翁某1谈了几次没谈某，公司就以张俞名义起诉了。 （3）被告人朱鹏飞的供述，证明2017年4、5月，翁某1到店里做车贷，经评估后能借13万，扣除ＧＰＳ安装费、家访费、服务费、利息等3万多，由张俞转账给翁某113万后，翁某1从银行取出3万多交给张俞，后来翁某1支付了利息和转贷费，其中支付宝1万，微信×××元，之后利息付不出，公司就扣车，跟翁某1谈未果，后来公司起诉到法院。 （4）被告人张汝林的供述，证明2017年夏天，张汝林、袁某、叶玉龙、刘培建去龙岗镇一个炒货厂，将翁某1的黑色丰田轿车开回来。 （5）被告人张俞的供述，证明2017年翁某1到公司做动车抵押贷款，借了十几万，后来违约了，叶某1以张俞名义向法院起诉。 （6）被告人叶荣生的供述，证明2017年4、5月，翁某1用丰田锐志车到公司抵押贷款，叶荣生负责去家访，后来翁某1贷款后没有按期付利息，公司以张俞名义起诉了。 （7）民事诉讼材料，证明张俞以个人借款名义，委托律师于2017年9月26日将被害人翁某1及其丈夫王某2起诉至临安区人民法院，法院于2017年12月25日对该案作出被害人翁某1、王某2归还借款130000元、支付利息13000元的民事判决，2018年1月23日，王某2不服该判决，已上诉至杭州市中级人民法院。 （8）银行交易明细证明2017年4月18日张俞兴业银行转翁某113万，随即取现9万；手机检查笔录证明2017年5月18日翁某1微信转朱鹏飞×××元，支付宝转朱鹏飞10000元。 13.2017年4月19日，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人汪某1的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人汪某1签订了车辆（沪Ｃ×××××号别克英朗轿车）抵押借款合同，被害人实际到手12900元（借款合同金额20000元），并由被告人张俞负责放款。在被害人支付利息8300元后，公司以被害人未及时支付利息为由，强行将被害人车辆扣押，并向被害人勒索20000元。在被害人支付了赎金20000元后，公司又以被害人男友柯某在公司有债务为借口，继续扣押被害人车辆，并再次向被害人勒索30000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该别克英朗轿车价值人民币83000元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人汪某1的陈述，证明2017年3、4月份，其和柯某通过叶某3向叶氏金融借款的，当时是叫小鹏的人接待的，贷款2万元，抵押了一辆白色别克英朗，扣除押金、ＧＰＳ安装费、上门费、服务费和2400元利息，到手12900元，对方给其2万元，小鹏让其把7100元微信转账给他，之后其还了三个月利息，5月、6月每个月2900元，都是信用社网银转给朱鹏飞的，到了7月份，对方问其要4000多元利息，借款的时候也没有说过有这笔钱，其当时还了2500元，其让柯某和叶氏金融说一下过几天再还，7月21日，其在小区门口看到车子被人开走了，叶氏金融让其一次性还款2万元，其通过柯某还了2万元，但是柯某打电话告诉其车开不回来，柯某在别的地方的债主来了，叶氏金融称要把那笔钱还了才能还车，其当时去叶氏金融，是一个姓刘的接待，其打电话报警，民警调解让叶氏金融还车，对方称不知道车子在哪，后来不了了之。事后叶某3向其收5000元拖车费，其没有支付。过了几天，其和柯某去叶氏金融，对方让其再付3万元还车。汪某1的辨认笔录证明其辨认出朱鹏飞、刘培建，叶荣生就是姓叶男子。 （2）被告人刘培建的供述，证明汪某1的事情开始没有参与，后来车子被公司扣了，柯某拿了2万元来赎车，但公司发现柯某还欠公司3万，就没还车。后来对方报警，民警到公司处理，刘培建要求柯某还3万，双方没有谈某。 （3）证人叶某3、柯某的证言，证明2017年4月，叶某3介绍汪某1到叶氏金融做动车抵押贷款，具体是朱鹏飞接待的，贷款2万，实际到手12900元，2017年7、8月汪某1车辆被叶氏金融拖走，柯某支付2万赎车，但叶氏金融以柯某未还清贷款为由不肯还车。柯某的辨认笔录，证明叶荣生就是做汪某1业务进行家访并且写收条的男子，刘培建是叶氏金融谈判的男子，以及做汪某1业务的朱鹏飞，介绍其贷款的陈洲和叶某1。 （4）银行交易明细证明2017年4月19日张俞兴业银行转汪某12万；手机检查笔录证明2017年4月19日汪某1微信扫二维码支付朱鹏飞7100元；2017年5月17日至7月19日期间，汪某1转朱鹏飞8300元。 （5）价格认定结论书证明沪Ｃ×××××号别克英朗轿车价值8.3万元。 14.2017年6月7日，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人童某1、童某2的借款业务，后以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆抵押合同、借贷合同等，被害人实际到手81000元（借款合同金额100000元），并由被告人张俞负责放款。在被害人后续支付利息62450元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，强行扣押被害人的浙Ａ×××××号凯迪拉克轿车，并向被害人勒索146000元，因被害人童某1、童某2未支付，车子一直被公司扣押。经鉴定，该凯迪拉克轿车价值人民币82000元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人童某1的陈述，证明2017年6、7月，其通过儿子童某2到叶氏金融做车辆抵押借款，跟小朱谈某后欲借10万元，但要扣除相关费用，其同意后签了合同，对方将车开走装ＧＰＳ，小朱打了10万到其信用社卡上，其取现17000元加上自己的2000元现金给小朱，其实际拿到手8万1，之后还利息的事情由童某2在处理，付了62450元利息。12月中旬，童某2说车子被叶氏金融开走了，对方要求还十几万。 （2）被害人童某2的陈述，证明2017年6、7月，因公司需要周转资金，其跟父亲童某1一起到叶氏金融店里办车辆抵押贷款，经理说可以抵10万，每月利息1.15万，同意后签订了合同，实际到手8万1现金，对方扣了1.9万现金，之后其按期付息，共计66200元。12月12日中午，其在龙岗出口下高速时被人逼停，将车子开走了。第二天其和朋友俞春山、王某3一起到叶氏金融谈，对方要求还14.6万。其愿意将多出来的14800元交出来由法院处理。童某2的辨认笔录，证明童某2辨认出朱鹏飞是拦车的人，叶玉龙、丁国平是拖车的人，叶荣生是谈判的人。 （3）被告人朱鹏飞的供述，证明童某1到店里做车贷，公司对他家访后决定贷款10万，扣除ＧＰＳ安装费、保证金、利息、家访费、中介费等，童某1实际到手8万元左右，财务转给童某110万，童取现后将扣除费用2万多给朱鹏飞，朱鹏飞给财务张俞。童某1通过他儿子童某2微信支付利息给朱鹏飞，付了5个月左右，后来付不出公司就去拖车，童某2就来公司谈但没钱提车。 （4）被告人刘培建的供述，证明刘培建跟童某2要过利息，后来不支付了叶某1就叫人去扣车，但后来双方没有谈某。 （5）被告人张汝林的供述，证明2017年下半年，因童某2没有按期支付利息，张汝林和袁某、刘培建一起到龙岗高速口拦童某2的凯迪拉克轿车。 （6）证人喻某的证言，证明2017年12月13日，童某2因车子被抢让其一起去叶氏金融谈，对方称需要支付14.6万才能还车，没有谈成。 （7）证人王某3的证言，证明2017年12月中旬的一天，童某2开车载其回龙岗时，在龙岗高速出口被拦，车子被对方开走，第二天童某2叫人去谈判，但车子没有还。 （8）银行交易明细证明2017年6月7日童某1农村商业银行账户收到10万，随即取现1.7万；手机检查笔录证明2017年8月3日至11月24日期间童某2微信转朱鹏飞共计62450元。 （9）价格认定结论书证明浙Ａ×××××号凯迪拉克轿车价值8.2万。 15.2017年7月，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人谢某1的借款业务，后以叶氏金融公司名义和被害人签订了车辆（浙Ａ×××××号奥迪Ａ7轿车）抵押合同、借贷合同等，被害人实际到手240000元（借款合同金额300000元），在被害人已支付公司43500元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，将被害人车辆强行扣押，并向被害人勒索300000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该奥迪Ａ7轿车价值人民币250000元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人谢某1的陈述，证明2017年9、10月，经“松子”介绍其到叶氏金融用自己的奥迪Ａ7做动车抵押，贷款30万，协议写了33万，前半个月需要还本金3万，扣除利息、ＧＰＳ安装费、家访费、中介费等，其实际拿到手24万左右，对方通过财务转给其30万，之后其和叶氏金融的一个男子一起去银行取出5万多还给叶氏金融，期间其签了6、7份协议，除了车辆抵押协议，还有厂房抵押和房屋抵押协议。第二个月其转给叶氏金融一个人4.5万利息，第二个月支付了3万本金，之后对方以ＧＰＳ信号弱为由将其车辆强行开走，对方要求还33万，其感觉被套路就没去赎车。谢某1的辨认笔录证明其辨认出朱鹏飞就是介绍业务的人，叶某1是老板。 （2）被告人张俞的供述，供称2017年7月，松子带谢某1到公司借款，以奥迪Ａ7抵押，手续办好后其通过兴业银行转账给谢某120几万，过了两个多月，谢某1违约，公司安排人将上述车辆拖来，谢某1前来谈判没有谈某。 （3）被告人张汝林的供述，证明2017年9、10月，张汝林和袁某使用备用钥匙将谢某1的白色奥迪Ａ7开走。 （4）证人叶某1的证言，证明谢某1贷款30万，扣除费用实际到手24万左右，谢某1付了几个月利息后未付，刘培建他们去拖车，谈判后让谢某1还30万。 （5）证人谢某2的证言，证明谢某2系谢某1儿子，2017年9月20日下午，其驾驶的奥迪Ａ7轿车被几个混社会携带甩棍的年轻人强行拖走，原因是谢某1在叶氏金融动车抵押贷款，后来接到叶氏金融电话要其去协助去办过户手续。 （6）证人吴某3的证言，证明2017年7、8月，谢某1找到其想要贷款，其介绍他去叶氏金融做动车抵押贷款，接待的人是朱鹏飞，后来听谢某1说贷了30万，朱鹏飞给其1000元服务费。过了2个月，谢某1说车被叶氏金融拖走了，其问朱鹏飞，朱鹏飞说谢某1利息逾期未付，要求还30万本金，后来他们自己协商，其没有联系。 （7）银行交易明细证明2017年7月29日谢某1信用社卡转朱鹏飞4.35万。 （8）价格认定结论书证明浙Ａ×××××号奥迪Ａ7轿车价值25万。 16.2017年8月8日，施通（另案处理）在杭州市富阳区叶氏金融公司（以下简称“叶氏金融富阳店”）接到被害人徐某借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人徐某签订了车辆（沪Ｃ×××××的北京牌商务车）抵押借款合同，被害人实际到手28700元（借款合同金额40000元），并由被告人叶海珠负责放款。在被害人支付利息4600元后，公司以被害人未及时支付利息为由，将被害人车辆强行扣押，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该北京牌商务车价值人民币42000元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人徐某的陈述，证明2017年8月左右，其用白色北京商务车在富阳区金权路上一家汽车贷款公司汽车抵押贷款，对方称可以贷款4万元，但要扣除ＧＰＳ安装费、保证金、家访费、第一个月利息等费用，其到手只有28000元，每个月利息4600元，共还了14800元利息，到了2017年12月要还第五次利息时，其还不上钱了，其和对方说先还1000元，对方说好的，其转了对方1000元，当晚车子被人拖走，其后来在电话里和对方吵了起来，之后其和对方说车子其不要了。 （2）银行交易明细证明2017年8月8日徐某收到叶海珠转账4万元，随即徐某支付宝转出1万，微信转出1300元；手机检查笔录证明2017年9月7日徐某转韩某4600元。 （3）价格认定结论书证明沪Ｃ×××××的北京牌商务车价值4.2万元。 17.2017年9月24日，施通在叶氏金融富阳店接到被害人俞某借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人俞某签订了车辆（沪Ｃ×××××号汉兰达轿车）抵押合同，被害人实际到手110000元（借款合同金额120000元），由被告人叶海珠负责放款。因被害人俞某又将车辆抵押给施某，公司得知该情况后，以92000元将车辆赎回并将车辆扣押，向被害人俞某勒索215000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该汉兰达轿车价值人民币16万元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人俞某的陈述，证明2017年9月，其到富阳的叶氏金融做车辆抵押贷款，业务员是施通，车子抵押了12万元，实际到手6万多元，期间做了家访和安装ＧＰＳ，对方把12万打给其后，其通过微信或者支付宝转回5万多元给施通，扣除的5万多元包括保证金、第一个月利息、服务费、家访费、ＧＰＳ安装费。之后其又将车子抵押给另一家公司。2017年10月底的一天上午，其停在家里的车子被第二家贷款公司拖走，对方问其母亲要8.5万元将车赎回，其母亲最终没有去赎，之后叶氏金融赎回了车子，出了多少钱其不知道，然后叶氏金融找其妈妈要钱。俞某的辨认笔录证明其辨认出施通。 （2）证人蒋某1的证言，证明其女儿俞某做抵押的汉兰达车子是其的，2017年10月中旬，其发现停在家里院子里的车不见了，报警后发现车子是被人开走了，对方的人过来协商时称其女儿将车子抵押给了对方，对方让其出8.5万元才能还车，后来其打算还钱的时候，其中一个人打电话给其称车子在叶氏金融做了一抵，车子被叶氏金融拿走了。过了几天，叶氏金融姓杜的人来其家里称从二抵的地方赎车花了9.5万元，其女儿欠他们公司12万元，让其一共还21.5万元才能还车，其还不出。蒋某1的辨认笔录证明其辨认出上门的杜某和刘培建。 （3）证人施某的证言，证明2017年10月，俞某以丰田汉兰达抵押贷款，因未按期支付利息，其将车辆拖走扣押，后叶氏金融支付9.2万元赎车。施某的辨认笔录证明其辨认出陈洲是叶氏金融赎车男子，叶海珠是赎车付钱的财务。 （4）证人杜某的证言，证明2017年10、11月，叶某1说俞某借款10万跑了，其和韩某就去俞某家里问情况，跟俞某妈妈谈过后发现车子被另外公司拖走，公司就去赎回了车辆，之后跟俞某妈妈在谈。 （5）银行交易明细证明2017年9月24日叶海珠转俞某12万，俞某转施通1万。 （6）价格认定结论书证明沪Ｃ×××××号汉兰达轿车价值16万元。 18.2017年9月25日，被告人泮俊楠在叶氏金融富阳店接到被害人吴某1借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人吴某1签订了车辆（浙Ａ×××××号丰田花冠轿车）抵押借款合同，被害人实际到手30000元（借款合同金额40000元），并由被告人叶海珠负责放款。在被害人已支付利息9200元的情况下，公司以被害人未及时支付利息为由，强行扣押被害人车辆，并由被告人丁国平等人向被害人勒索60000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该丰田花冠轿车价值人民币21400元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人吴某1的陈述，证明2017年9月，其到富阳叶氏金融做车辆抵押贷款，对方说欠条写4万，扣除家访费、ＧＰＳ安装费、保证金、利息等费用实际到手3万，利息每月4600元，谈妥后对方去家访，车子被拉去安装ＧＰＳ，签了4、5份协议，对方财务转账到其建行4万，叶氏金融的阿楠陪同其一起去银行取现1万还给叶氏金融。之后其付了2个月利息，第三个月对方要求交手续费，其没有配合。12月25日，叶氏金融以其违约将车强行拖走。27日其到叶氏金融谈判，对方要求出6、7万赎车，没谈妥，之后又跟叶氏金融姓叶的谈，对方要求6万赎车，其没理会。吴某1的辨认笔录证明其辨认出丁国平、韩某是跟其谈判的人，杜某是拖车时聊天过的人。 （2）被告人丁国平的供述，证明丁国平到富阳店之前吴某1向公司借款，2017年12月，丁国平向吴某1催款5-6万，但吴某1一直没钱处理。 （3）被告人泮俊楠的供述，证明2017年9、10月，吴某1到店里做车贷，贷款4万，实际到手29500元，由叶海珠打款后吴某1再把扣除的钱取出来给泮俊楠，吴某1支付了两个月利息后没有付，就认定他违约将车子拖回公司，后来“丁帅”要求吴某1支付6万赎车，吴某1没有支付。 （4）银行交易明细证明2017年9月25日叶海珠转吴某14万，随即全部取现；手机检查笔录证明2017年10月24日吴某1微信转账给叶氏借贷老乡（韩某）4600元，11月24日微信转4600元。 （5）价格认定结论书证明浙Ａ×××××号丰田花冠轿车价值2.14万元。 19.2017年9月27日，被告人叶荣生接到被害人裘某的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人裘某签订了车辆（皖Ａ×××××号宝马5系轿车）抵押借款合同，被害人实际到手40000元（借款合同金额50000元），并由被告人张俞负责放款。后公司以被害人欲将车子再次抵押为由，强行扣押了被害人车辆，向被害人勒索80000元，因被害人未支付，车辆一直被叶氏金融扣押。经鉴定，该宝马5系轿车价值人民币100000元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人裘某的陈述，证明2017年3、4月份其向孙俊借了1万元，每天利息200元，到2017年8、9月份已经利滚利滚到30多万元，其实在没钱，其先到叶某3处用其的宝马5系轿车抵押贷款了5万元，后来孙俊说帮其联系别的公司，孙俊拿出5万元帮其把车从叶某3处赎回，然后带其到平山贷款，是一个圆脸瘸子接待的，称可以做5万元动车抵押贷款，但要扣除保证金、ＧＰＳ安装费、家访费、利息、服务费，拿到手只有3万元，后来瘸子带了一个年轻人来做了家访，之后放款，钱直接给了孙俊，过了几天孙俊说又联系了一家贷款公司，其开车到新民小区后，来了7、8个人，拿着棍子让其下车，说其违约了，把车强行开走，其通过叶某3得知车子被瘸子拖去了，其去找瘸子谈，对方说其违约了，让其支付五万元本金以及拖车费、违约金一共八万多元。裘某的辨认笔录证明其辨认出瘸子就是叶荣生。 （2）证人叶某3的证言，证明2017年下半年，孙俊带裘某到其处贷款，其做不了就介绍给叶氏金融，后来他们自己谈的，过了一两天裘某说车子被人拖走，其问了朱鹏飞，朱鹏飞说车是被刘培建拖走的，因为裘某二次抵押违约了。后来裘某和叶荣生谈过，要支付25%的违约金，最终未谈妥。 （3）被告人叶荣生的供述，证明2017年下半年，叶荣生和朱鹏飞跟裘某谈业务，裘某用宝马5系轿车抵押贷款，需要扣除保证金、利息、家访费、ＧＰＳ安装费等费用，谈某后去家访，家访好之后回去签合同，叫张俞放款，扣除的费用转给朱鹏飞了。后来听说裘某把车子抵押给别的公司，刘培建他们就去拖车。 （4）银行交易明细证明2017年9月27日张俞转裘某5万，随即取现4.8万。 （5）价格认定结论书证明皖Ａ×××××号宝马5系轿车价值10万元。 20.2017年10月8日，被害人胡某经被告人泮俊楠介绍，由被告人陈洲、丁国平到被害人处家访后，以叶氏金融公司名义和被害人签订车辆（沪Ｃ×××××的东南ＤＸ7轿车）抵押借款合同，被害人实际到手30000元（借款合同金额40000元），并由被告人叶海珠负责放款。因被害人将车辆再次抵押借款，被叶氏金融公司发现后，支付40000元将车辆赎回并扣押，向被害人胡某勒索80000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。经鉴定，该东南ＤＸ7轿车价值人民币66000元。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人胡某的陈述，证明2017年10月其通过前夫张某2联系到富阳叶氏金融做车辆抵押贷款，对方两个人到其家里拍照后说扣押贷款4万，扣除保证金、ＧＰＳ安装费等费用后到手2万多，其同意后其中一个光头男子将车开走装ＧＰＳ，另一个瘦的男子负责签协议。之后对方就叫公司的人转账给其4万，其用支付宝转给对方1万，又取现了部分给对方。一周后叶氏金融以ＧＰＳ坏了将其车子强行开走，谈了之后对方要求其支付8万赎车，其无法支付，他们还上门要钱逼债，其就跑福建去了。胡某的辨认笔录证明其辨认出丁国平就是上门装ＧＰＳ的光头，韩某是拖车的人，陈洲是上门签合同的人，泮俊楠是介绍到叶氏金融借款的人，叶某1是谈判的人。 （2）被告人陈洲的供述，证明2017年11月，泮俊楠和胡某谈业务，胡某用一辆东南牌越野车抵押贷款4万，陈洲和丁国平去家访和签合同，丁国平负责装ＧＰＳ，张俞放款4万，胡某支付宝转陈洲1万，微信转了100元，扣除费用后胡某实际到手29900元。后来因胡某未按期支付利息和二次抵押车辆被扣，韩某花了4万赎车，叶某1要求胡某还8万，胡某没有支付费用，车一直扣在公司。 （3）被告人丁国平的供述，证明2017年9月的一天下午，陈洲联系丁国平帮忙装ＧＰＳ，开车胡某家里，陈洲和胡某签合同。11月，胡某到富阳店谈事情，其他不清楚。 （4）被告人泮俊楠的供述，证明2017年9、10月，胡某到店里做车贷，陈洲和“丁帅”到胡某家中家访后，签了合同，胡某贷款4万，实际到手20000多，之后胡某未付利息，且二次抵押给别的公司，叶某1他们又出了4万把车子赎回来，要求胡某出8万赎车，胡某没有还钱。 （5）证人张某2的证言，2017年10月，其把微信上认识的贷款中介介绍给胡某，公司地点在富阳大润发超市附近，胡某跟对方谈的，其提供了家里给对方家访，一个很高的光头，一个矮小的脸上有痣的男子。后来听胡某说借了2万多。过了不久胡某联系其说车被拖走了，对方说她违约了，其就让胡某报警。张某2的辨认笔录证明其辨认出丁国平就是上门家访的光头男子。 （6）证人倪某的证言，证明2017年10月，叶某1替胡某归还欠“阿伟”的4万后将车开走。 （7）银行交易明细证明2017年10月8日叶海珠转胡某4万，胡某转陈洲支付宝1万，取现2.5万；手机检查笔录，证明2017年10月8日胡某支付宝转陈洲10000元，胡某微信转陈洲100元，陈洲微信转账给张俞10100元，备注为胡某退款；10月19日叶某1转倪某4万。 （8）价格认定结论书证明沪Ｃ×××××的东南ＤＸ7轿车价值6.6万元。 21.2017年10月，被告人朱鹏飞在叶氏金融临安店接到被害人帅某1的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人帅某1签订了车辆（沪Ｃ×××××号哈弗Ｈ6轿车）抵押借款合同，被害人实际到手18500元（借款合同金额30000元），并由被告人张俞负责放款。后公司以被害人未及时支付利息为由，强行将被害人车辆扣押，并向被害人勒索50000元，因被害人未支付，车辆一直被公司扣押。案发后，车辆已追回。 证明上述事实的证据有：（1）被害人帅某1的陈述，证明2017年10月份左右，其通过朋友介绍到平山叶氏金融借款，当时是朱鹏飞接待的，用其父亲名下的一辆哈弗Ｈ6进行了抵押，朱鹏飞说可以，就是需要装ＧＰＳ和家访，朱鹏飞对其的车进行估价，告诉其可以借款3万元，然后需要扣除保证金3000元、第一个月利息3600元、ＧＰＳ安装费、家访费、服务费，朱鹏飞让其签了很多协议，一个胖胖高高的男子装了ＧＰＳ。之后朱鹏飞拿了18500元现金给其，告诉其三个月之后要收转贷费，其第二个月现金支付朱鹏飞利息3600元，第三个月的时候其付不出来，其把车开到宁波江北区一个工地，后来发现车没了，朱鹏飞称是叶氏金融公司拖走了，让其支付本金、违约金、拖车费一共7万元赎车，其让父亲帅某2去处理，其父亲说对方后来说最低5万，但是其家里拿不出来，就没有去处理。帅某1的辨认笔录证明其辨认出朱鹏飞和安装ＧＰＳ的叶玉龙。 （2）被告人叶玉龙的供述，证明2017年11月，刘培建说帅某1违约了，叶玉龙和张汝林将车拖回公司。 （3）被告人张汝林的供述，证明2017年9月，张汝林、张某1、叶玉龙一起去宁波，使用备用钥匙将帅某1的黑色哈弗Ｈ6开回来。 （4）证人帅某2的证言，证明2017年10月，帅某2名下哈弗车被拖走，帅某1称车辆抵给别人了。 （5）证人方某2的证言，证明2017年年底，因表弟帅某1车辆抵押贷款的事情被找上门，姑父帅某2让其帮忙去跟叶氏金融谈，对方要求支付5万赎车。方某2的辨认笔录证明其辨认出刘培建就是跟其谈判的人。 综上，被告人刘培建、叶玉龙参与敲诈勒索21起，既遂477540元，未遂689200元。被告人叶荣生参与敲诈勒索14起，既遂372410元，未遂484800元。被告人张俞参与敲诈勒索12起，既遂397410元，未遂483400元。被告人朱鹏飞参与敲诈勒索9起，既遂398190元，未遂420200元。被告人张汝林参与敲诈勒索10起，既遂15400元，未遂461600元。被告人陈洲参与敲诈勒索4起，既遂43000元，未遂33200元。被告人包康参与敲诈勒索2起，既遂43000元。被告人叶海珠参与敲诈勒索4起，未遂62200元。被告人丁国平、泮俊楠参与敲诈勒索2起，未遂49200元。 二、犯罪集团实施的诈骗事实 2017年6月23日，被告人陈洲接到被害人方某1的借款业务，以叶氏金融公司名义和被害人方某1签订了车辆（哈弗Ｈ6越野车）抵押借款合同，被害人实际到手32300元（借款合同金额50000元），并由被告人张俞负责放款，被告人叶荣生负责家访，被告人刘培建负责催收。2017年11月16日，被告人朱鹏飞接到被害人方某1抵押车辆（现代悦动轿车）借款业务，被害人实际到手18000元（借款合同金额30000元），并由被告人张俞负责放款，被告人叶荣生负责家访，被告人刘培建负责催收。被害人方某1一直支付利息直到2018年6月4日，合计已支付利息102900元。 证明上述事实的证据有：（1）被害人方某1的陈述，证明2017年6月，其向卞某借钱，卞某带其到叶氏金融做车子抵押贷款。接待的人是一个年纪比较大的江苏人，其以哈佛Ｈ6抵押，对方说最多可以借5万，但需要扣除保证金5000元、利息4500元、家访费、服务费、ＧＰＳ安装费等费用，实际到手32300元，当时陈洲具体帮忙算的。其同意后，陈洲、年纪大的人、卞某一起到其家中家访，之后回去签了5万的合同，车子去装了ＧＰＳ，然后陈洲让财务张俞给其打款5万，其将扣除的17700元通过支付宝给了陈洲。一个月之后刘培建催款，其微信转给刘培建5000元，每到三个月他们还会收取一笔转贷费，之后其一直在支付。2017年11月，其因缺钱，再次以现代悦动车抵押贷款，接待的是朱鹏飞，基本流程一样，谈某贷款3万，扣除费用后实际到手1.9万元，张俞转3万给其，其把扣除的1.1万通过支付宝转给朱鹏飞，之后一直在支付利息给刘培建。 （2）被告人陈洲的供述，证明2017年6月，卞某介绍方某1到叶氏金融做车辆抵押贷款，谈某抵押5万，扣除费用1万7，财务打款后方某1支付宝转给其1万7。11月中旬，卞某再次介绍方某1来抵押贷款，当时其已经到富阳店了，业务交给朱鹏飞做的，其知道做了3万。 （3）被告人张俞的供述，证明2017年夏天方某1到叶氏金融做车辆抵押贷款2次，其中一笔5万。 （4）证人卞某的证言，证明2017年7、8月其介绍方某1到叶氏金融做车贷，开始是陈洲接待的，抵押了5万，方某1到手3万多，陈洲给其2000元中介费。 （5）被告人朱鹏飞的供述，证明其记得方某1做了两次车贷，开始是陈洲接待的，其他情况不清楚。 （6）被告人刘培建的供述，证明2017年方某1做了动车抵押贷款2次，催款是其在负责的，方某1付息到2018年4、5月。 （7）银行交易明细、手机检查笔录、微信数据，证明2017年6月23日张俞转方某15万，方某1支付宝转陈洲17700元；11月16日张俞转方某13万，方某1支付宝转朱鹏飞12000元；2017年7月至2018年6月方某1微信转刘培建102900元。 证明本案犯罪事实的证据还有：1.证人王某4的证言，证明其将停车场和宿舍的一个房间租给叶某1的情况。 2.搜查笔录、扣押清单及照片，证明民警对杭州市临安区国瑞中心5幢1101室张俞住所进行搜查，扣押塑料档案袋（内有借款手续）5只、账本5本、法院诉讼资料12张、银行卡8张、手机2部（黑色诺基亚和黑色苹果Ｘ）、苹果ＩＰＡＤ电脑1台、联想笔记本电脑1台；对杭州市富阳区香溢花园10幢701室叶海珠住所进行搜查，扣押账目笔记本3本、苹果ＩＰＡＤ电脑1台；对杭州市临安区高坎村20号停车场及宿舍进行搜查，扣押各品牌轿车22辆；对杭州市临安区平山武肃街888号叶氏金融公司进行搜查，扣押塑料档案袋（内有借款合同）、车钥匙、机动车驾驶证、体检报告、银行卡、广告纸、工作证、Ｕ盘、营业执照、笔记本、工作牌、录像机、ＰＯＳ机、干扰器、伸缩棍、公章、身份证、定位器、电脑主机、喊话器、协议等；对杭州市富阳区叶氏金融公司进行搜查，扣押银行卡、ＰＯＳ机、电脑主机、车辆转让协议、营业执照、笔记本、Ｕ盘、手机等；对江苏省徐州市经济技术开发区东贺花园16幢3单元402室叶荣生住所进行搜查，扣押现金、手机、ＰＯＳ机、存折、银行卡、笔记本等。发还清单证明童某1、支某、包翼翔、汪某1、周某、许某等人的车辆已发还。 3.人身检查笔录、扣押清单及照片，证明对刘培建、朱鹏飞、叶玉龙、陈洲、丁国平、泮俊楠、张汝林、张某1、杜某进行人身检查，扣押上述人员手机情况。 4.调取证据清单、发还清单证明调取陈某1、童某2、支某、翁某1、吴某1、包翼翔、梁某、汪某1、周某、吴国松、徐某、许某、孙某手机进行调查，后予发还。随案移送清单证明公安机关随案移送账本5本、纸质笔记本3本、电子证物检查笔录及光盘2份。 5.电子证物检查笔录、光盘电子数据，证明对上述扣押的手机、电脑进行电子证物检查，提取手机内微信、计算机主机硬盘内信息等电子数据的情况。 6.刑事判决书、刑事裁定书、执行通知书证明朱鹏飞的前科情况，被告人朱鹏飞因犯非法拘禁罪于2016年4月5日被刑事拘留，同年4月27日被取保候审，同年10月17日被判有期徒刑六个月，缓刑一年，缓刑考验期限从2017年1月10日至2018年1月9日。抓获经过、情况说明、拘留证等证明各被告人的归案情况及本案的其他侦查情况。各被告人的身份情况在案有户籍证明证实。 关于各被告人及辩护人提出的意见，本院作如下评析： 被告人和辩护人对本案定性和恶势力犯罪集团的认定所提异议。审理认为，被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠等人受叶某1纠集，以非法占有为目的，经事先预谋和分工，以临安、富阳叶氏金融公司名义对外宣传，以动车抵押贷款为诱饵吸引被害人借款，以“保证金”“砍头息”“家访费”“ＧＰＳ安装费”等虚假理由，让被害人基于错误认识签订金额虚高的借款合同，并制造资金走账流水等虚假给付事实，后肆意认定被害人违约，通过强行扣押被害人车辆、上门逼债、向法院起诉等方式，逼迫被害人支付违约金、拖车费以及虚高的合同借款金额，有组织地实施20余起“套路贷”诈骗、敲诈勒索犯罪。被告人叶荣生辩称自己不构成敲诈勒索罪和诈骗罪的意见不予采纳。被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠等人与叶某1为共同实施“套路贷”犯罪而组成以叶某1为首的较为固定的犯罪组织，在2016年至2018年期间，在临安，多次实施敲诈勒索、诈骗等违法犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，应认定为恶势力犯罪集团。被告人叶玉龙的辩护人提出不是犯罪集团的意见不予采纳。 关于各被告人及辩护人对本案数额认定所提异议。审理认为，根据司法解释，在认定“套路贷”犯罪数额时，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名义被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额，被告人实际给付被害人的本金数额不计入犯罪数额。本案中每起犯罪事实的数额认定方式为被害人实际支付给被告人的金额（包括利息、违约金、转贷费等），扣除被害人从某处收到的本金部分，被害人的财物遭受实际损失的，认定为既遂，被害人的实际损失尚未形成的，认定为未遂。本案系共同犯罪，各被告人分别参与其中的一环或者数环，应对共同犯罪承担责任，从某的工资情况来看，除业务员按照实际业务量拿提成，没有基本工资，其余人员每月从公司领取3000元以上的工资，故对于业务员按照实际参与的犯罪事实认定数额，其他人员按照任职期间的犯罪事实认定数额。关于被告人叶玉龙辩称自己在2017年3月之前没有参与犯罪的意见，经查，在2016年5月敲诈勒索陈某1该部分犯罪事实中，被害人陈某1及其父亲陈某2均辨认出叶玉龙为上门催债的人，且陈某1将利息等费用转入叶玉龙的支付宝内，另有刘培建的供述称陈某1贷款签协议时叶玉龙在场，丁国平当庭称自己于2015年年底遭叶氏金融“套路贷”时，其归还给叶玉龙部分现金，上述证据足以表明，叶玉龙从起诉书指控的第一起犯罪时已开始参与本案共同犯罪，故上述辩解不予采信。关于被告人刘培建、叶玉龙、张汝林等人的辩护人认为富阳店不能计入刘培建、叶玉龙、张汝林犯罪数额的意见，经查，叶氏金融富阳店的拖车人员与临安店为同一批，该事实有被告人张俞、叶某1、陈洲等人的供述印证证实，故上述被告人应对该部分的金额承担责任，上述意见不予采纳。关于被告人朱鹏飞辩称自己没有参与被害人陈某1该节犯罪事实的意见，经查，陈某1到朱鹏飞处贷款不成后，朱鹏飞积极介绍陈某1到叶氏金融借款，在陈某1签订借款协议时对他催促不让他清楚了解协议内容，对被害人错误签订借款协议也起了帮助作用，故其对于被告人叶某1等人实施“套路贷”犯罪的“套路”是清楚的，应认定朱鹏飞参与了该节犯罪事实。 综上，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠等人以非法占有为目的，经事先预谋、分工，通过威胁、胁迫等手段敲诈他人财物，其中被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、张汝林数额特别巨大，被告人陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、陈洲、张汝林以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗公私财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠与叶某1为共同实施“套路贷”犯罪而组成以叶某1为首的较为固定的犯罪组织，在2016年至2018年期间，在临安，多次实施敲诈勒索、诈骗等违法犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团，本院予以从重处罚。其中被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞系主犯，被告人张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠系从犯，依法对上述从犯从轻、减轻处罚。关于被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、朱鹏飞、张俞的辩护人均提出上述被告人应认定从犯的意见。审理认为，被告人刘培建从2016年开始在集团中负责催讨利息、组织人员拖车、投资到公司用于“套路贷”犯罪，且系叶氏金融公司登记的法定代表人，其在共同犯罪中的作用仅次于叶某1，应认定为主犯；被告人叶玉龙从2016年起负责风控、ＧＰＳ安装、拖车等，并投入资金20万到公司，参与集团犯罪时间长，应认定为主犯；被告人叶荣生是最主要的投资人员，为叶氏金融实施“套路贷”犯罪提供了大量资金，且其本人参与临安、富阳店拖车和风控，作用积极，应认定为主犯；被告人朱鹏飞系临安店店长，介绍大量人员到叶氏金融贷款，业务量大，其在共同犯罪中作用较大，应认定为主犯；被告人张俞负责公司财务工作，具体包括放款、回收款及部分公司日常管理，且多次向法院提起虚假诉讼，其行为积极，作用较大，应认定为主犯；故辩护人提出上述被告人应认定为从犯的意见不予采纳。本案部分犯罪系未遂，依法比照既遂犯予以从轻处罚。被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞、陈洲、张汝林一人犯二罪，依法应当数罪并罚。被告人朱鹏飞在缓刑考验期内再犯新罪，应撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，与前罪进行并罚。被告人张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠自愿认罪认罚，被告人张俞归案后如实供述犯罪事实，本院予以从宽处罚。辩护人所提相关辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。公诉机关建议禁止本案的所有被告人自刑罚执行完毕之日或者假释之日起从事金融服务、各类抵押借贷等职业，主犯刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞的期限为五年，从犯张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠的期限为三年，可以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第七十七条第一款、第六十九条、第三十七条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、撤销本院（2016）浙0185刑初407号刑事判决中对被告人朱鹏飞宣告缓刑的部分。 二、被告人刘培建犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币65000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十一年八个月，并处罚金人民币80000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月13日起至2030年2月12日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人叶玉龙犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币60000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十一年二个月，并处罚金人民币75000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月13日起至2029年8月12日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人叶荣生犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币65000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月22日起至2029年5月21日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人朱鹏飞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币45000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元；与前罪判处的刑罚有期徒刑六个月实行并罚，决定执行有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币60000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月13日起至2029年1月20日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人张俞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币45000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币60000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月13日起至2028年12月12日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 七、被告人张汝林犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币24000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币34000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月6日起至2022年11月5日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 八、被告人陈洲犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币7000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币17000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月13日起至2020年9月12日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 九、被告人包康犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币6000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月13日起至2019年12月12日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 十、被告人叶海珠犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币6000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月13日起至2019年10月12日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 十一、被告人丁国平犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币5000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月13日起至2019年9月12日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 十二、被告人泮俊楠犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币5000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月29日起至2019年8月28日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 十三、禁止被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张俞、朱鹏飞自刑罚执行完毕之日或假释之日起五年内从事金融服务、各类抵押借贷等职业；禁止被告人张汝林、陈洲、包康、叶海珠、丁国平、泮俊楠自刑罚执行完毕之日或假释之日起三年内从事金融服务、各类抵押借贷等职业。 十四、责令被告人刘培建、叶玉龙、朱鹏飞退赔陈某143780元；责令被告人刘培建、叶玉龙、陈洲退赔潘某125000元；责令被告人刘培建、叶玉龙退赔许某11000元，退赔周某350元；责令被告人刘培建、叶玉龙、张俞、包康退赔郑某25000元；责令被告人刘培建、叶玉龙、张俞、叶荣生、朱鹏飞退赔孙某69360元；责令被告人刘培建、叶玉龙、张俞、叶荣生、陈洲、包康退赔王某118000元，责令被告人刘培建、叶玉龙、张俞、叶荣生、朱鹏飞退赔潘某2239650元；责令被告人刘培建、叶玉龙、张俞、叶荣生、张汝林、朱鹏飞退赔汪某115400元；责令被告人刘培建、叶玉龙、张俞、叶荣生、朱鹏飞、陈洲、张汝林退赔方某152600元。被害人支某、包翼翔、梁某、翁某1、童某1、童某2、谢某1、俞某、吴某1、裘某、胡某、帅某1、洪永新从某处收到的本金差额予以追缴，上缴国库。被告人刘培建、叶玉龙、叶荣生、张汝林、陈洲投入公司用于犯罪的资金以及扣押在案的作案工具电脑、ＰＯＳ机、伸缩棍等均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  陈卫东 审 判 员  谷敏佳 人民陪审员  陈 珊 二〇一九年十月十一日 书 记 员  祝 路 附：相关的法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 …… 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 第三十七条之一因利用职业便利实施犯罪，或者实施违背职业要求的特定义务的犯罪被判处刑罚的，人民法院可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，禁止其自刑罚执行完毕之日或者假释之日起从事相关职业，期限为三年至五年。 被禁止从事相关职业的人违反人民法院依照前款规定作出的决定的，由公安机关依法给予处罚；情节严重的，依照本法第三百一十三条的规定定罪处罚。 其他法律、行政法规对其从事相关职业另有禁止或者限制性规定的，从其规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。