四川省成都市锦江区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）川0104民初11664号 原告：宏信证券有限责任公司。住所地：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼。 法定代表人：吴玉明，宏信证券有限责任公司董事长。 委托诉讼代理人：刘林，泰和泰律师事务所律师。 委托诉讼代理人：温勇，泰和泰律师事务所律师。 被告：熊明霞，女，1962年10月11日出生，汉族，住四川省德昌县。 原告宏信证券有限责任公司（以下简称宏信证券公司）与被告熊明霞融资融券交易纠纷一案，本院立案受理后，因被告熊明霞下落不明，本案依法适用普通程序，并组成合议庭于2019年5月28日公开开庭进行了审理。原告宏信证券公司的委托诉讼代理人刘林到庭参加了诉讼。被告熊明霞经本院合法传唤，无正当理由，未到庭参加诉讼。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，本案依法进行缺席审理。本案现已审理终结。 宏信证券公司向本院提出诉讼请求：1、判令熊明霞向宏信证券公司偿还融资债务本金70081.86元；支付融资利息（融资利息按照年利率8.35%计算，截止至2018年7月16日为7318.63元，该费用计算至债务偿清为止）；支付交易费用负债187.02元；支付违约金（违约金每天按照逾期还款金额0.05%计算，截止2018年7月16日为4067.40元。从2018年7月17日起至债务偿清为止，以尚欠的融资本金和交易手续费为基数，按每日万分之五计算。庭审后，宏信证券公司向本院提交申请，自愿将违约金计算标准调整为按年利率15.65%计算）；2、判令熊明霞承担本案的全部诉讼费用及宏信证券公司为实现债权而实际发生的其他费用（庭审中，宏信证券公司明确其他费用为律师费5000元）。事实和理由：2015年1月16日，宏信证券公司与熊明霞签订《融资融券业务合同书》（合同编号：xxxxx），约定：1、宏信证券公司为熊明霞提供融资融券服务，合同期内，宏信证券公司根据熊明霞的资信状况、履约情况等因素综合确定和调整对熊明霞的授信，向熊明霞提供融资交易所需资金；2、每一笔融资、融券交易的最长期限不超过180天，期限顺延的，应符合相关规定及约定，融资融券期限从甲方实际使用资金或证券之日起计算；3、熊明霞信用账户内的所有资金和证券均为其从事融资融券交易的担保物，担保宏信证券公司对熊明霞的融资融券债权。在融资融券交易中，维持担保比例设定的警戒线为150%、平仓线130%、立即平仓线110%。熊明霞维持担保比例低于警戒线时，宏信证券公司有权限制熊明霞信用账户除提交担保物和偿还融资融券负债外的其他交易权限；交易日（T日）清算后，熊明霞维持担保比例低于平仓线时，应在两个交易日内日（T＋2）追加担保物或主动偿还债务，使维持担保比例不低于150%，否则，宏信证券公司有权于T＋2交易日实施强制平仓（该条款自2015年12月9日，修订为：交易日（T日）清算后，甲方维持担保比例低于平仓线时，乙方以本合同约定方式通知甲方。甲方须在一个交易日内（T＋1日）追加担保物或主动清偿债务，使维持担保比例不低于140％，否则，乙方有权于第二个交易日（T＋2日）立即实施强制平仓。）；如果熊明霞维持担保比例低于110％，宏信证券公司有权立即平仓，不再另行通知。4、融资利率（年利率）为8.6％；熊明霞逾期归还所融资金和证券，根据逾期自然日天数，分别计收融资逾期违约金、融券逾期违约金，每日融资违约金为当日融资逾期金额×0.05％；5、熊明霞应当清偿的范围，包括但不限于：向宏信证券公司借入的资金和证券、权益补偿、融资利息和融券费用、融资融券管理费、证券交易手续费及税费、违约金及其他宏信证券公司为追索债务所付出的律师费、诉讼仲裁费用、差旅费等所有相关费用。2015年3月5日起，宏信证券公司将融资利率自8.6％下调至8.35％，自调整之日，新开仓融资合约，按8.35％的利率执行。从2015年1月23日起，熊明霞开始融资交易，2018年1月24日，融资合约到期，熊明霞未按照合同约定偿还融资款项。由于其全仓持有“乐视网（股票代码：xxxxx)”，但由于股票持续跌停等市场原因，导致无法顺利卖出。2018年1月29日，维保比例跌破130％，经通知熊明霞亦未按约补仓。直至2018年2月8日，平仓操作执行方才完成，将熊明霞作为担保物的全部证券卖出后变现86800元，扣除上述款项后，熊明霞仍欠融资债务本金70081.86元未予偿清。 熊明霞未作答辩，未提交证据材料。 本院经审理认定事实如下：2015年1月16日，宏信证券公司（乙方）与熊明霞（甲方）签订《融资融券业务合同书》（合同编号：xxxxx），约定：融资交易是指甲方向乙方提供担保物，向乙方借入资金买入交易所上市证券的行为；融券交易是指甲方向乙方提供担保物，向乙方借入交易所上市证券并卖出的行为；每一笔融资、融券交易的最长期限不超过180天，期限顺延的，应符合《证券公司融资融券业务管理办法》和证券交易所规定的情形，以及法律、法规、规章、其他规范性文件及业务规则、乙方业务规定和本合同约定。融资融券期限从甲方实际使用资金或证券之日起计算；甲方应及时足额支付融资利息、融券费用，承担融资融券交易过程中发生的其他费用，包括但不限于证券交易及证券划转的费用；融资利率（年利率）为8.6%，融券费率（年费率）为10.6%，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。乙方有权单方面调整利率、融券费率，以合同约定方式予以公告。每一笔融资融券的利率、费率以乙方公布的融资利率、融券费率为准。融资融券期限内利率、费率调整的，分段计算融资利息、融券费用；甲方逾期归还所融资金和证券，根据逾期自然日天数，分别计收融资逾期违约金、融券逾期违约金。每日融资违约金=当日融资逾期金额×0.5‰，每日融券违约金=当日融券逾期数量×融券卖出证券价格×0.5‰；融资融券交易中根据维持担保比例而设立的警戒线为150%、平仓线130%、立即平仓线为110%。乙方有权根据交易所规定和市场情况随时调整警戒线和市场情况随时调整警戒线和平仓线的比例，并通过本合同约定的方式予以公告，具体比例以乙方公布为准；发生下列情形之一的，乙方有权立即实施强制平仓，处分甲方担保物：（一）如果甲方维持担保比例低于110%，乙方有权立即平仓，不再另行通知。（二）交易日清算后，甲方维持担保比例低于平仓线，甲方未能在合同约定时间内补足担保物使追加担保物后的维持担保比例不低于150%。（三）单笔融资融券交易到期，甲方未按时足额偿还对乙方所负债务。（四）融资融券交易所涉及的证券被调整出标的证券范围，甲方未按照约定足额偿还相关融资融券交易对乙方所负债务。（五）合同解除、终止情形发生，甲方在乙方仍有未偿还债务；甲方应当清偿债务的范围，包括但不限于：向乙方借入的资金和证券、权益补偿、融资利息和融券费用、融资融券管理费、证券交易手续费及税费、违约金及其他乙方为追索债务所付出的律师费、诉讼仲裁费用、差旅费等所有相关费用。 2015年1月19日，宏信证券公司与熊明霞签署《佣金收取标准确认单》，约定熊明霞在宏信证券公司进行证券交易，宏信证券公司按2.2‰佣金率收费标准收取服务费用。 2015年3月5日，宏信证券公司在官网上发布公告，将融资利率下调至8.35%／年，融券费率为10.35%／年。 2015年1月23日起，熊明霞开始融资交易。宏信证券公司按约向熊明霞发送了维持担保比例、平仓、要求偿还债务本息等内容的通知。熊明霞在融资交易中存在五笔融资合约未按约偿还融资本息，其账户历史交易记录显示：交易日期为2017年1月16日的合约，归还截止日为2018年4月9日，熊明霞于2017年2月3日自行归还了融资本金928.65元、融资利息79.08元，部分归还；交易日期为2017年1月17日的合约，归还截止日为2018年4月16日，开仓未归还；交易日期为2017年2月3日的合约，归还截止日为2018年3月7日，宏信证券公司于2018年2月8日通过平仓交易，追偿融资本金18941.58元，追偿利息2523.99元，部分归还；另一笔交易日期为2017年2月3日的合约，归还截止日为2018年3月7日，开仓未归还；交易日期为2017年2月6日的合约，归还截止日为2018年3月19日，开仓未归还。截止2018年7月16日，熊明霞在宏信证券公司开设的信用账户显示：融资负债金额为70081.86元，融资负债利息7318.63元，融资负债罚息4067.4元，交易费用负债187.02元，合计81654.91元。庭审中，宏信证券公司陈述：系统生成的罚息计算标准与合同约定的违约金标准一致，系统显示的罚息即为合同约定的违约金。 2018年宏信证券公司与泰和泰律师事务所签订《委托代理合同》，宏信证券公司委托泰和泰律师事务所代理本案诉讼，并向泰和泰律师事务所支付了律师费5000元。 以上事实有宏信公司提交的宏信证券公司营业执照、熊明霞身份信息、融资融券业务申请书、融资融券交易风险提示书、《融资融券业务合同书》、《佣金收取标准确认单》、历史委托记录、历史成交记录、清算合约流水、历史收市负债、合约到期未偿还记录、短信通知、公告、公证书、客户所欠债务系统截图等证据及当事人的当庭陈述在案为证。熊明霞经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为放弃质证和抗辩的权利，故对宏信证券公司所举证据及所作陈述，本院予以采信。 本院认为，2015年1月16日，宏信证券公司与熊明霞签订的《融资融券业务合同书》系双方当事人的真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，应属合法有效，合同当事人均应按照合同的约定享有权利并承担义务。截止至2018年7月16日，熊明霞尚欠融资债务本金70081.86元，融资利息7318.63元、违约金为4067.40元。现宏信证券公司要求熊明霞支付尚欠的融资本金、利息及违约金的诉讼请求，符合合同约定，本院予以支持。根据《融资融券业务合同书》的约定，合同解除、终止情形发生，熊明霞在宏信证券公司仍有未偿还债务，熊明霞应当清偿债务的范围包括融资本金、融资利息、违约金及宏信证券公司为追索债务所付出的律师费等。宏信证券公司要求熊明霞按合同约定的年利率8.35%支付融资利息，并自愿将违约金计算标准调整为按年利率15.65%计算。本院认为，宏信证券公司主张的融资利息、违约金合计为年利率24%，未超过双方合同约定的计算标准，亦未违反法律禁止性规定，本院予以支持。宏信证券公司主张交易手续费的违约金，无合同依据，本院不予支持。本案中，宏信证券公司向泰和泰律师事务所支付律师费5000元，故宏信证券公司要求熊明霞支付律师费5000元的诉讼请求，符合合同约定，本院予以支持。 据此，依照《中华人民共和国合同法》第六条、第八条、第六十条第一款、第一百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告熊明霞于本判决发生法律效力之日起十日内偿还原告宏信证券有限责任公司融资本金70081.86元及利息、违约金（截止2018年7月16日的利息为7318.63元、违约金为4067.4元。从2018年7月17日起至债务偿清之日止，以融资本金70081.86元为基数，按年利率24%计算融资利息、违约金）； 二、被告熊明霞于本判决发生法律效力之日起十日内偿还原告宏信证券有限责任公司交易费用负债187.02元； 三、被告熊明霞于本判决发生法律效力之日起十日内支付原告宏信证券有限责任公司律师费5000元； 四、驳回原告宏信证券有限责任公司的其他诉讼请求。 如被告熊明霞未按本判决指定的期间履行上述给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费1841元及后续送达裁判文书产生的公告费，由被告熊明霞负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省成都市中级人民法院。 审 判 长  何 理 人民陪审员  徐立琼 人民陪审员  代家蓉 二〇一九年十月二十三日 书 记 员  刘 茜