福建省漳州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）闽06刑终425号 原公诉机关福建省漳州市芗城区人民检察院。 上诉人（原审被告人）白炳辉，男，1991年4月9日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无固定职业，家住安溪县。曾因犯寻衅滋事罪于2009年3月20日被安溪县人民法院判处有期徒刑一年；因吸食毒品于2014年8月29日被上海市公安局浦东分局处行政拘留十日；因犯诈骗罪于2014年8月29日被刑事拘留,同年9月12日被逮捕,2015年5月28日被云南省瑞丽市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期自2015年6月13日起至2020年6月12日止）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月18日被监视居住，3月25日被取保候审。同年7月22日被刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 上诉人（原审被告人）陈建华，男，1985年3月10日出生于福建省莆田市秀屿区，汉族，初中文化，无固定职业，家住莆田市秀屿区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月17日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 原审被告人杨明，男，1981年8月10日出生于江西省宁都县，汉族，初中文化，无固定职业，家住宁都县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月18日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。现羁押于福建省长泰县看守所。 原审被告人黄诗乐，男，1978年8月12日出生于福建省南安县，汉族，小学文化，无固定职业，家住南安市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月17日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 原审被告人黎晓红，女，1983年4月6日出生于江西省宁都县，汉族，初中文化，无固定职业，家住赣州市宁都县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月18日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。2017年12月28日被取保候审。 原审被告人邓春莲，女，1981年5月29日出生于江西省宁都县，汉族，初中文化，无固定职业，家住宁都县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月18日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。2017年12月28日被取保候审。 原审被告人林志亮，男，1990年12月25日出生于福建省莆田市城厢区，汉族，初中文化，无固定职业，家住莆田市城厢区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月17日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。2017年12月28日被取保候审。 原审被告人许金平，男，1982年10月27日出生于福建省安溪县，汉族，本科文化，教师，家住安溪县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月17日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。2017年12月28日被取保候审。 原审被告人翁翠萍，女，1991年7月19日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无固定职业，家住安溪县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪分别于2016年3月18日和2017年12月28日被取保候审。 原审被告人朱世琴，女，1985年12月23日出生于福建省建阳市，汉族，初中文化，无固定职业，家住建阳市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月17日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。2017年12月28日被取保候审。 原审被告人赖业亮，男，1981年10月6日生出生于江西省宁都县，汉族，初中文化，无固定职业，家住宁都县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月18日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕，2017年11月10日被取保候审。 原审被告人史鲜阳，男，1983年10月1日出生于浙江省东阳市，汉族，高中文化，无固定职业，家住东阳市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月21日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。2018年1月15日被取保候审。 原审被告人陈蕾，女，1985年11月28日出生于浙江省东阳市，汉族，初中文化，无固定职业，家住东阳市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪分别于2016年3月19日和2017年12月28日被取保候审。 原审被告人刘丽，女，1995年3月29日出生于吉林省桦甸市，汉族，小学文化，无固定职业，家住桦甸市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月18日被刑事拘留，分别于2016年4月17日和2017年12月28日被取保候审。 福建省漳州市芗城区人民法院审理福建省漳州市芗城区人民检察院指控原审被告人杨明犯信用卡诈骗罪、窃取信用卡信息罪、伪造身份证件罪，原审被告人白炳辉犯信用卡诈骗罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪，原审被告人陈建华犯信用卡诈骗罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，原审被告人黄诗乐犯信用卡诈骗罪，原审被告人黎晓红犯窃取信用卡信息罪，原审被告人邓春莲犯窃取信用卡信息罪，原审被告人林志亮犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，原审被告人许金平犯信用卡诈骗罪，原审被告人翁翠萍犯洗钱罪，原审被告人朱世琴犯洗钱罪，原审被告人赖业亮犯窃取信用卡信息罪、伪造身份证件罪，原审被告人史鲜阳、陈蕾犯妨害信用卡管理罪，原审被告人刘丽犯伪造身份证件罪一案，于2019年7月10日作出（2018）闽0602刑初570号刑事判决，原审被告人白炳辉、陈建华均不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，审查其上诉理由，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： 一、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪 （一）2015年10月至12月间，被告人杨明分别指使在漳州市芗城区天下广场“男依邦”男装店上班的被告人黎晓红和在漳州市芗城区大润发“七彩摇篮”童装店上班的被告人邓春莲，利用下班店内无人之机，将店里的联迪E550型号POS机偷出。随后，被告人杨明在被告人赖业亮的协助下，在其租住的漳州市芗城区江滨花园沿江1号楼6015室内，对偷出的2台联迪E550型号的POS机进行改装。次日，被告人黎晓红、邓春莲再将改装后的POS机放回店内供顾客刷卡消费使用。最后，被告人杨明指使被告人黎晓红、邓春莲将存有顾客信用卡信息资料的POS机重新偷出，被告人杨明通过读取信息的方式窃取使用该两台POS机进行刷卡消费的信用卡信息资料共计493条。其中，从“男依邦”男装店（商户名称：中鳄百货（福建）投资发展有限公司）POS机窃取信用卡信息资料260条；从“七彩摇篮”童装店（商户名称：“厦门集美区美尚家家用电器店”）POS机窃取信用卡信息资料233条。经银行机构鉴定，从“男依邦”男装店POS机窃取的信用卡信息资料中有225条可读取到银行信用卡持卡人账户信息；从“七彩摇篮”童装店POS机窃取的信用卡信息资料中有194条可读取到银行信用卡持卡人账户信息。得手后，被告人杨明将上述信用卡信息用于贩卖给他人或者与人合作克隆卡并盗刷牟利。 （二）2016年3月间，被告人林志亮、陈建华预谋由被告人林志亮提供非法获取的信用卡信息资料，由被告人陈建华负责伪造银行卡并使用。之后，被告人陈建华与被告人白炳辉预谋根据上述信用卡信息资料伪造银行卡。期间，被告人林志亮通过QQ向被告人陈建华发送了20条非法获取的信用卡信息资料，被告人陈建华则将被告人林志亮提供的及它处获取的共计57条信用卡信息资料非法提供给被告人白炳辉。经鉴定，上述信用卡信息资料中有11条可读取到银行信用卡持卡人账户信息。 原判认定上述事实的依据有：证人陈某4的证言、在职证明、考勤表、扣押物品清单及照片、从杨明的Ｕ盘内提取的涉案信用卡信息资料截图、鉴定回复函、腾讯ＱＱ聊天记录、银行账户交易明细、被告人杨明、赖业亮、黎晓红、邓春莲、刘丽、林志亮、陈建华、白炳辉的供述等。 二、信用卡诈骗罪 （一）2015年12月底至2016年1月间，被告人杨明、白炳辉预谋由被告人杨明提供窃取的信用卡信息资料，由被告人白炳辉负责伪造银行卡并使用后共同牟利。期间，被告人杨明通过ＱＱ、微信等即时通讯工具将其窃取的信用卡信息资料发给被告人白炳辉。2016年1月至3月间，被告人白炳辉将其中的17条信用卡信息资料伪造成银行卡后盗刷，盗刷金额共计人民币192629元，后与被告人杨明共同分赃。上述17张被伪造的银行卡和被盗刷的金额分别为被害人邹某（卡号43×××86，金额为人民币9260元）、被害人郑某1（卡号62×××77，金额为人民币5710元）、被害人陈某1（卡号43×××53，金额为人民币9961元）、被害人赖某1（卡号62×××13，金额为人民币16180元）、被害人潘某1（卡号43×××06，金额为人民币18039元）、被害人陈某2（卡号62×××73，金额为人民币18690元，其中2016年1月26日消费金额人民币1765元、1825元、1998元这三笔金额交易不成功，2016年1月26日消费人民币7315元建设银行漳州分行已做账务处理，该行损失人民币7315元，被害人陈某2实际被刷人民币5787元）、被害人杨某1（卡号62×××93，金额为人民币7470元）、被害人洪某1（卡号62×××80，金额为人民币11115元）、被害人周某（卡号35×××96，金额为人民币19200元）、被害人林某1（卡号62×××70，金额为人民币19500元）、被害人洪某2（卡号52×××07，金额为人民币5120元）、被害人朱某1（卡号43×××25，金额为人民币6120元）、被害人姜某（卡号53×××45，金额为人民币9000元）、被害人朱某2（卡号62×××88，金额为人民币16683元，其中2016年1月27日消费人民币3498元、5195元、4995元、995元四笔申请消费争议成功）、被害人赖某2（卡号62×××96，金额为人民币8200元）、被害人杨某2（卡号62×××65，金额为人民币9201元）、被害人郑某2（卡号62×××67，金额为人民币5180元）。其中，被告人许金平在明知被告人白炳辉通过他人身份信息绑定ＰＯＳ机盗刷伪造的信用卡牟利的情况下，仍向其出售ＰＯＳ机获利。2016年3月5日，被告人白炳辉在被告人许金平出售Ｇ20013Ｋ082乐富ＰＯＳ机上，使用其伪造的被害人周某（卡号35×××96）的信用卡进行盗刷，盗刷金额人民币19200元，于2016年9月1日撤销该笔人民币19200元的银联消费记录。 （二）2016年1月至3月间，被告人白炳辉在未告知被告人杨明的情况下，将被告人杨明提供的8条信用卡信息资料伪造成信用卡后并盗刷，盗刷金额共计人民币164178元。上述8张被伪造的信用卡和被盗刷的金额分别为被害人林某2（卡号43×××77，金额为人民币15000元），该笔交易不成功、被害人柯某（卡号48×××10，金额为人民币49800元）、被害人陈某3（卡号62×××83，金额为人民币47000元，该笔于2016年2月14日已冲收）、被害人林某3（卡号62×××66，金额为人民币17200元）、被害人于某（卡号62×××23，金额为人民币6600元）、被害人赵某（卡号45×××84，金额为人民币8500元）、被害人林某4（卡号62×××04，金额为人民币9985元）、被害人林某5（卡号40×××20，金额为人民币10093元）。其中，被告人白炳辉安排被告人陈建华、黄诗乐共同持伪造的被害人陈某3、林某2的信用卡到云南省瑞丽市金店内分别刷卡消费人民币47000元、15000元，持伪造的被害人林某3的信用卡到云南省瑞丽市手机店内刷卡消费人民币17000元购买了3部苹果牌6Ｓ手机，被告人白炳辉、陈建华、黄诗乐各分得一部苹果牌6Ｓ手机。2016年3月1日，被告人白炳辉还安排被告人陈建华持伪造的被害人郑某2的信用卡在福建省安溪县机取现人民币2000元。 原判认定上述事实的依据有：被害人邹某、郑某1、陈某1、赖某1、潘某1、陈某2、杨某1、洪某1、周某、林某1、洪某2、朱某1、姜某、朱某2、赖某2、杨某2、郑某2、林某2、柯某、陈某3、林某3、赵某、林某4、林某5的陈述、自述材料，证人范某、逄某的证言、银行卡复印件及开卡资料、交易提醒信息、交易明细单、卡不离身照片、银行存款凭证、ＰＯＳ机交易明细、“邱锐锋”银行账户交易明细、腾讯ＱＱ聊天记录、中国光大银行股份有限公司福州分行信用卡业务部情况说明、账单通知单、中国建设银行漳州分行信用卡业务部情况说明、朱某2银行账户交易清单、中银漳州分行卡部说明、银行ＡＴＭ视频监控截图、中国工商银行漳州分行交易清单、被告人白炳辉、杨明、许金平、陈建华、黄诗乐的供述等。 三、洗钱罪 （一）2016年2月至3月间，被告人翁翠萍在明知被告人白炳辉进行伪造信用卡并使用的情况下，仍主动提供由其本人实际控制和使用的一个工商银行账户（开户人：翁某，卡号62×××81）供被告人白炳辉用于存放涉案赃款。期间，被告人翁翠萍实际控制的该银行账户短期内频繁发生交易，交易金额较大，且主要以现金、网银进行交易。 （二）2016年3月间，被告人朱世琴在明知系犯罪所得的情况下，仍主动提供其本人名下的中国邮政储蓄银行账户（卡号62×××18）和兴业银行账户（卡号62×××14）供被告人陈建华用于存放、转移被告人白炳辉盗刷信用卡的犯罪所得。期间，被告人朱世琴提供的邮政储蓄银行账号共帮助被告人陈建华接受犯罪所得资金共计18笔；还根据被告人陈建华的指使，通过兴业银行账号转账5笔至被告人白炳辉、林志亮用于收取犯罪所得的银行账户，转账金额共计人民币52020元。 原判认定上述事实的依据有：证人翁某的证言、工商银行账户交易明细、中国人民银行漳州市中心支行关于翁翠萍可疑交易的报告、可疑交易线索要素表、资金链图、涉案账户交易记录、搜查笔录、扣押物品清单、邮政储蓄银行账户及兴业银行账户交易明细、被告人白炳辉、翁翠萍、朱世琴、陈建华的供述等。 四、妨害信用卡管理罪 2015年12月间，被告人白炳辉伙同被告人史鲜阳、陈蕾共同预谋，通过在空白信用卡内写入信用卡信息资料伪造信用卡并取现的方式共同牟利。2016年3月16日，被告人白炳辉在厦门市思明区东方豪胜酒店，被当场查获伪造的空白卡4张。经交通银行鉴定：2张可读取到该行信用卡持卡人账户信息、但非该行发行。2016年3月16日，被告人史鲜阳、陈蕾在云南省德宏州瑞丽市自盖红木加工厂被当场查获被告人史鲜阳、陈蕾非法持有的伪造的空白卡6张，及被告人白炳辉存放于该处由被告人史鲜阳、陈蕾保管的伪造的空白卡11张。经鉴定：1张可读取到建设银行信用卡持卡人账户信息、2张可读取到光大银行信用卡持卡人账户信息、1张可读取到建设银行信用卡持卡人账户信息、1张可读取到邮政储蓄银行信用卡持卡人账户信息。 原判认定上述事实的依据有：搜查笔录、扣押物品清单及照片、提取笔录及QQ聊天记录、交通银行鉴定回复函、建设银行、工商银行、光大银行、邮政储蓄银行及侦查机关出具的情况说明，被告人黄诗乐、史鲜阳、陈蕾、白炳辉的供述等。 五、伪造身份证件罪 2015年10月至2016年3月间，被告人杨明为方便被告人赖业亮、刘丽应聘工作，由被告人赖业亮、刘丽主动提供的本人照片后，通过QQ群联系办证的人伪造了“邱锐锋”、“**”、“胡敏”的居民身份证分别供被告人赖业亮、刘丽使用。其中，被告人赖业亮使用名为“邱锐锋”的虚假身份证应聘工作未果；被告人刘丽持“**”、“胡敏”的居民身份证应聘工作未果。此外，被告人杨明还通过QQ群伪造了“黄凯华”、“董玉龙”、“杨明”、“邱锐锋”（2张）的居民身份证。 2016年3月16日，上述7张伪造的身份证被扣押到案，经鉴定：上述7张身份证系虚假居民身份证。 原判认定上述事实的依据有：扣押物品清单及照片、鉴别居民身份证证明书、被告人杨明、赖业亮、刘丽的供述等。 原判认定上述事实的综合依据还有：搜查笔录、扣押物品清单及照片、被告人归案经过、羁押说明、监视居住决定书、户籍证明、前科劣迹材料及证明、晋江市公安局刑事案件信息表、工作说明、福建省行政暂时扣留财物收据、认罪认罚具结书等。 原判认为，被告人杨明窃取他人信用卡信息资料、数量巨大，又伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动、数额巨大，还伪造居民身份证，其行为已分别构成窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪、伪造身份证件罪。被告人白炳辉伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动、数额巨大，又明知是伪造的他人信用卡而持有、数量较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪。被告人陈建华伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动、数额巨大，又伙同他人非法提供持卡人信用卡信息、数量巨大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、非法提供信用卡信息罪。被告人黄诗乐伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动、数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人黎晓红、邓春莲伙同他人窃取持卡人信用卡信息、数量巨大，其行为均已构成窃取信用卡信息罪。被告人林志亮伙同他人非法提供持卡人信用卡信息、数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。被告人翁翠萍、朱世琴明知是金融诈骗犯罪的所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质提供资金账户，其行为已构成洗钱罪。被告人许金平伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动、数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人赖业亮伙同他人窃取持卡人信用卡信息、数量巨大，其行为已构成窃取信用卡信息罪。被告人史鲜阳、陈蕾明知是伪造的他人信用卡而持有、数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人刘丽伙同他人伪造居民身份证件，其行为已构成伪造身份证件罪。被告人杨明、白炳辉、陈建华一人犯数罪，应当数罪并罚。在第一起窃取信用卡信息共同犯罪中，被告人杨明起主要作用、系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人黎晓红、邓春莲、赖业亮均起辅助作用、系从犯，均应当减轻处罚。在第二起非法提供信用卡信息共同犯罪中，被告人林志亮、陈建华均起主要作用、系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。在第一起信用卡诈骗犯罪中，被告人杨明、白炳辉均起主要作用、系主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人许金平起次要作用、系从犯，应当从轻处罚。在第二起信用卡诈骗中，被告人白炳辉、陈建华、黄诗乐均起主要作用、系主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚。妨害信用卡管理犯罪、伪造身份证件犯罪均系共同犯罪。被告人白炳辉在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人杨明如实供述其信用卡诈骗和伪造身份证的犯罪事实，在信用卡诈骗罪、伪造身份证罪部分可以从轻处罚。被告人杨明、白炳辉、陈建华自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人邓春莲、许金平、史鲜阳、陈蕾、刘丽能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人林志亮认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。鉴于本案诈骗赃款被追回，可对被告人杨明、白炳辉、陈建华、黄诗乐、许金平酌情从轻处罚。综上，根据各被告人在本案中所起的作用、地位，所具有的情节及社会危害程度。依法判决：一、被告人杨明犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元；犯伪造身份证件罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二千元。决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十四万二千元。二、撤销云南省瑞丽市人民法院（2015）瑞刑初字第052号刑事判决中对被告人白炳辉宣告缓刑五年的执行部分。被告人白炳辉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；前罪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币十八万元。三、被告人陈建华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯非法提供信用卡信息罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。四、被告人黄诗乐犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。五、被告人赖业亮犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。六、被告人黎晓红犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万元。七、被告人邓春莲犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万元。八、被告人林志亮犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。九、被告人史鲜阳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。十、被告人陈蕾犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十一、被告人许金平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。十二、被告人朱世琴犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。十三、被告人翁翠萍犯洗钱罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元。十四、被告人刘丽犯伪造身份证件罪，判处拘役六个月，缓刑九个月，并处罚金人民币二千元。十五、扣押到案的被告人实施犯罪的工具，予以没收。十六、责令被告人杨明、白炳辉、陈建华、黄诗乐、许金平退赔被害人邹某人民币9260元；退赔被害人郑某1人民币5710元；退赔被害人陈某1人民币9961元；退赔被害人赖某1人民币16180元；退赔被害人潘某1人民币18039元；退赔被害人陈某2人民币5787元；退赔被害人杨某1人民币7470元；退赔被害人洪某1人民币11115元；退赔被害人林某1人民币19500元；退赔被害人洪某2人民币5120元；退赔被害人朱某1人民币6120元；退赔被害人姜某人民币9000元；退赔被害人赖某2人民币8200元；退赔被害人杨某2人民币9201元；退赔被害人郑某2人民币5180元；退赔被害人柯某人民币49800元；退赔被害人林某3人民币17200元；退赔被害人于某人民币6600元；退赔被害人赵某人民币8500元；退赔被害人林某4人民币9985元；退赔被害人林某5人民币10093元；退赔中国建设银行漳州分行人民币7315元。以上退赔的赃款优先从公安机关暂扣款631859元中由公安机关负责退赔给各被害人或被害单位。 上诉人白炳辉上诉提出，原判对其犯信用卡诈骗罪量刑偏重；其行为不构成妨害信用卡管理罪，其向公安机关缴交的款项不应抵扣为其他同案犯的罚金；其举报的梁南龙贩毒案的线索，有立功表现，应减轻处罚。要求二审改判。 上诉人陈建华上诉提出，原判对其量刑畸重,要求二审改判。 经二审审理查明,原判认定上诉人白炳辉犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、诈骗罪，上诉人陈建华犯信用卡诈骗罪、非法提供信用卡信息罪，原审被告人杨明犯窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪、伪造身份证件罪，原审被告人黄诗乐犯信用卡诈骗罪，原审被告人赖业亮犯窃取信用卡信息罪，原审被告人黎晓红犯窃取信用卡信息罪，原审被告人邓春莲犯窃取信用卡信息罪，原审被告人林志亮犯非法提供信用卡信息罪，原审被告人史鲜阳犯妨害信用卡管理罪，原审被告人陈蕾犯妨害信用卡管理罪，原审被告人许金平犯信用卡诈骗罪，原审被告人朱世琴犯洗钱罪，原审被告人翁翠萍犯洗钱罪，原审被告人刘丽犯伪造身份证件罪的事实清楚，二审认定的事实、证据与一审相同。上述证据均经原审庭审举证、质证，本院予以确认。 上诉人白炳辉提出，原判对其犯信用卡诈骗罪量刑偏重的上诉理由，其行为不构成妨害信用卡管理罪，其向公安机关缴交的款项不应抵扣为其他同案犯的罚金；其举报的梁南龙贩毒案的线索，有立功表现，应减轻处罚。要求二审改判的上诉理由。经查，上诉人白炳辉等人伪造并持被害人潘某2、陈某2、周某、朱某2、林某2、陈某3的信用卡在ＰＯＳ机终端刷卡消费后，金额已经转出上述被害人的信用卡账户，至于转账后是否被银监部门冻结、是否立即到达收取赃款的专门账户，不影响对信用卡诈骗犯罪数额及犯罪形态的认定，且原判对其量刑在法定幅度内，并非量刑偏重。故上诉人白炳辉提出原判对其犯信用卡诈骗罪量刑偏重的理由不能成立。不予采纳。又提出，其行为不构成妨害信用卡管理罪的上诉理由，经查，上诉人白炳辉在案发时被查扣其持有的6张伪造的他人信用卡，而不是其持有“空白”信用卡7张，符合《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款规定非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。”故上诉人白炳辉提出其行为不构成妨害信用卡管理罪的理由亦不能成立。不予采纳。再提出其向公安机关缴交的款项不应抵扣为其他同案犯的罚金的上诉理由，经查，原判原审被告人杨明罚金人民币142000元，原审被告人陈建华罚金人民币70000元，原审被告人黄诗乐罚金人民币50000元，原审被告人赖业亮罚金人民币30000元，原审被告人史鲜阳罚金人民币20000元，以及相关退赔被害人款项从公安机关暂扣款（向上诉人白炳辉扣留）人民币631859元中扣除是经上诉人白炳辉同意，有庭审笔录及同步录音录像予以证实，该上诉理由不能成立，不予采纳。还提出，其举报的梁南龙贩毒案的线索，有立功表现的理由，经查，犯罪嫌疑人梁南龙系被福建省安溪县公安局湖头派出所线人举报后被抓归案。上诉人白炳辉提出其有立功表现的理由缺乏事实和法律依据，不予采纳。 上诉人陈建华诉称，原判对其量刑畸重,要求二审改判的上诉理由。经查没有事实和法律依据，不予采纳。 本院认为，上诉人白炳辉伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动、数额巨大，又明知是伪造的他人信用卡而持有、数量较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪。上诉人白炳辉犯诈骗罪在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。上诉人陈建华伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动、数额巨大，又伙同他人非法提供持卡人信用卡信息、数量巨大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、非法提供信用卡信息罪。原审被告人杨明窃取他人信用卡信息资料、数量巨大，又伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动、数额巨大，还伪造居民身份证，其行为已分别构成窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪、伪造身份证件罪。原审被告人黄诗乐伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动、数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。原审被告人黎晓红、邓春莲伙同他人窃取持卡人信用卡信息、数量巨大，其行为均已构成窃取信用卡信息罪。原审被告人林志亮伙同他人非法提供持卡人信用卡信息、数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。原审被告人翁翠萍、朱世琴明知是金融诈骗犯罪的所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质提供资金账户，其行为均已构成洗钱罪。原审被告人许金平伙同他人使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动、数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。原审被告人赖业亮伙同他人窃取持卡人信用卡信息、数量巨大，其行为已构成窃取信用卡信息罪。原审被告人史鲜阳、陈蕾明知是伪造的他人信用卡而持有、数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。原审被告人刘丽伙同他人伪造居民身份证件，其行为已构成伪造身份证件罪。上诉人白炳辉、陈建华、原审被告人杨明犯数罪，应数罪并罚。在第一起窃取信用卡信息共同犯罪中，原审被告人杨明起主要作用、系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；原审被告人黎晓红、邓春莲、赖业亮均起辅助作用、系从犯，均应当减轻处罚。在第二起非法提供信用卡信息共同犯罪中，上诉人陈建华、原审被告人林志亮均起主要作用、系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。在第一起信用卡诈骗犯罪中，上诉人白炳辉、原审被告人杨明均起主要作用、均系主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚；原审被告人许金平起次要作用、系从犯，应当从轻处罚。在第二起信用卡诈骗中，上诉人白炳辉、陈建华、原审被告人黄诗乐均起主要作用、均系主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚。原审被告人杨明如实供述其信用卡诈骗和伪造身份证的犯罪事实，在信用卡诈骗罪、伪造身份证罪部分可以从轻处罚。上诉人白炳辉、陈建华、原审被告人杨明如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，依法可从宽处理。原审被告人邓春莲、许金平、史鲜阳、陈蕾、刘丽能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。原审被告人林志亮认罪态度较好，依法可酌情从轻处罚。鉴于本案诈骗赃款已被追回，依法可对上诉人白炳辉、陈建华、原审被告人杨明、黄诗乐、许金平酌情从轻处罚。原判事实清楚，证据充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人白炳辉、陈建华要求二审改判的上诉理由均缺乏事实和法律依据，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条之一第一款第（一）项及第二款、第一百九十一条第一款第（一）项及第（三）项、第二百八十条第三款、第七十七条第一款、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款及第四款、第二十七条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条、第五条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  黄永红 审判员  郭昭容 审判员  杨 健 二〇一九年十月二十三日 法官助理林秀美 书记员张小婷 附相关的法律法规： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第一百九十一条【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： (一)提供资金账户的; (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的; (四)协助将资金汇往境外的; (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。” 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 第二百八十条【伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪】【盗窃、抢夺、毁灭国家机关公文、证件、印章罪】伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 【伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪】伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。 【伪造、变造、买卖身份证件罪】伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条【缓刑的撤销及其处理】被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。 第二百四十四条第二审的判决、裁定和最高人民法院的判决、裁定，都是终审的判决、裁定。