太原市万柏林区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0109刑初853号   公诉机关太原市万柏林区人民检察院。   被告人肖瑞俊,女,1967年1月21日出生于山西省太原市，公民身份号码×××,汉族,中技文化,原系黄山华商山庄酒店管理有限公司山西分公司负责人,户籍地太原市，住太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月12日被刑事拘留,同年7月18日被逮捕。现羁押于太原市第四看守所。   辩护人闫永平，山西行直律师事务所律师。   太原市万柏林区人民检察院以并万检刑刑诉[2019]979号起诉书指控被告人肖瑞俊犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月11日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。太原市万柏林区人民检察院指派检察员刘利霞出庭支持公诉，被告人肖瑞俊及其辩护人闫永平到庭参加诉讼。现已审理终结。   公诉机关指控，黄山徽州文化旅游集团有限公司(法定代表人为曾永军,均另案处理)以集团子公司华商酒店为经营载体销售发行单用途商业预付储值卡(简称“华商卡”),并于2013年9月向黄山市商务局报备,随后在全国各省市注册成立45家分公司,设定“华商卡”,分银卡、金卡、钻石卡三个等级,制定相应消费折扣比例、积分、期限,积分可折成等额现金,购卡到期后卡内本息退给购卡人。曾永军等人通过“华商卡”银卡、金卡、钻石卡的运营销售及其控制经营的华商酒店,以一年、二年、三年为期限,以给予9.8折、8.8折、7.8折不等的消费折扣幅度及12%、13%至19%不等积分折成等额现金的回报为诱饵,以宣传养老、养生、旅游度假为载体,通过在全国各地成立分公司大规模进行推广销售及以推介会、宣传单等方式,并组织投资人到文旅集团公司所在地徽州文化园参观,隐瞒园内不动产已基本出售的事实,树立公司雄厚经济实力形象,向社会不特定公众大肆推广销售“华商卡”。   2015年年底,“华商卡”出现资金兑付危机,曾永军于2016年1月14日注册成立黄山晚晴在线商贸有限公司,并在全国各地成立43家分公司,曾永军等人组建晚睛销售团队,招聘人员、制定工作制度、财务结算流程,策划晚晴宣传,以晚晴会员、晚晴微店和晚晴众筹等三种形式销售“晚睛项目”,继续非法集资。   被告人肖瑞俊于2013年6月13日注册成立黄山华商山庄酒店管理有限公司山西分公司,住所位于太原市万柏林区漪汾街26号麦特摩尔810室;于2017年3月9日注册成立山西晚睛商贸有限公司,住所位于太原市万柏林区漪汾街26号3幢8层11号。分公司成立后,在总公司的领导下,通过“业务员”介绍、客户口口相传等方式向公众宣传出售黄山华商酒店管理有限公司华商卡和黄山晚睛在线会员卡，并在公司经营地同他人签订黄山华商山庄酒店管理有限公司预付储值卡买卖合同、黄山晚晴在线商贸有限公司会员服务合同,违反国家规定非法吸收公众存款。   根据太原市公安局万柏林分局经侦大队向黄山市公安局徽州分局调取的后台审计数据显示，山西分公司非法吸收公众存款金额共计人民币1.85亿元（以下币种同），涉及155人；未兑付人员83人，未兑付金额达60199146元。截止立案时，山西分公司共有33名投资人报案至太原市公安局万柏林分局，非法吸收公众存款金额共计44685900元，造成实际损失共计44685900元。   为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了该案的书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录、鉴定意见等证据。   公诉机关认为，被告人肖瑞俊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人肖瑞俊具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚，建议判处被告人肖瑞俊有期徒刑六年六个月至八年六个月，并处罚金。   被告人肖瑞俊对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.本案属于黄山文旅集团公司、华商酒店的单位犯罪；2.被告人肖瑞俊起次要和辅助作用，应当从轻、减轻或者免除处罚；3.被告人有自首情节，可以从轻或减轻处罚；4.被告人肖瑞俊系初犯、偶犯，主观恶性较小；5.被告人肖瑞俊认罪、悔罪态度较好，积极协助受害人追偿；6.被告人肖瑞俊及其家人亦是本案受害者，本人没有实际得到违法所得，依法可对其酌情从轻处罚。   经审理查明，黄山徽州文化旅游集团有限公司(法定代表人为曾永军,均另案处理)以集团子公司华商酒店为经营载体销售发行单用途商业预付储值卡(简称“华商卡”),并于2013年9月向黄山市商务局报备,随后在全国各省市注册成立45家分公司,设定“华商卡”,分银卡、金卡、钻石卡三个等级,制定相应消费折扣比例、积分、期限,积分可折成等额现金,购卡到期后卡内本息退给购卡人。曾永军等人通过“华商卡”银卡、金卡、钻石卡的运营销售及其控制经营的华商酒店,以一年、二年、三年为期限,以给予9.8折、8.8折、7.8折不等的消费折扣幅度及12%、13%至19%不等积分折成等额现金的回报为诱饵,以宣传养老、养生、旅游度假为载体,通过在全国各地成立分公司大规模进行推广销售及以推介会、宣传单等方式,并组织投资人到文旅集团公司所在地徽州文化园参观,隐瞒园内不动产已基本出售的事实,树立公司雄厚经济实力形象,向社会不特定公众大肆推广销售“华商卡”。2015年年底,“华商卡”出现资金兑付危机,曾永军于2016年1月14日注册成立黄山晚晴在线商贸有限公司,并在全国各地成立43家分公司,曾永军等人组建晚睛销售团队,招聘人员、制定工作制度、财务结算流程,策划晚晴宣传,以晚晴会员、晚晴微店和晚晴众筹等三种形式销售“晚睛项目”,继续非法集资。   被告人肖瑞俊于2013年6月13日注册成立黄山华商山庄酒店管理有限公司山西分公司,公司住所地太原市万柏林区漪汾街26号麦特摩尔810室;于2017年3月9日注册成立山西晚睛商贸有限公司,公司住所地太原市万柏林区漪汾街26号3幢8层11号。分公司成立后,在总公司的领导下,通过“业务员”介绍、客户口口相传等方式向公众宣传出售黄山华商酒店管理有限公司华商卡和黄山晚睛在线会员卡，并在公司经营地同他人签订黄山华商山庄酒店管理有限公司预付储值卡买卖合同、黄山晚晴在线商贸有限公司会员服务合同,违反国家规定非法吸收公众存款。   根据太原市公安局万柏林分局经侦大队向黄山市公安局徽州分局调取的后台审计数据显示，山西分公司非法吸收公众存款金额共计人民币1.85亿元（以下币种同），涉及155人；未兑付人员83人，未兑付金额达60197946元。截止立案时，山西分公司共有33名投资人报案至太原市公安局万柏林分局，非法吸收公众存款金额共计44685900元，造成实际损失共计44685900元。   2019年6月12日，民警持传唤证到太原市万柏林区万水澜庭小区5号楼1单元2102室被告人肖瑞俊家中，经被告人肖瑞俊的家属电话告知后，被告人肖瑞俊返回家中，民警将其依法传唤。   上述事实有经庭审质证、确认的公安机关出具的到案情况说明，被害人的报案材料、陈述及提供的合同、收据，报案统计表，上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所司法鉴定意见书，华商卡未兑付明细，发放业绩汇总表，企业信息查询单及工商档案，起诉意见书，证人证言，辨认笔录，户籍信息，被告人肖瑞俊的供述等证据证实，足以认定。   本院认为，被告人肖瑞俊非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人肖瑞俊犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人肖瑞俊自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。辩护人的辩护意见合理部分予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：   一、被告人肖瑞俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币300000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月12日起至2026年12月11日止。罚金于判决生效之日起六十日内一次缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）   二、依法追缴赃款人民币44685900元，发还各被害人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 张 军   人民陪审员 多铁柱   人民陪审员 吴玉萍     二Ｏ一九年十月二十九日   书 记 员 邢莎莎