湖北省十堰市茅箭区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0302刑初213号公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。被告人梁均，男，1974年6月14日出生于湖北省丹江口市，汉族，高中文化，系十堰爵盛企业管理有限公司法定代表人，住湖北省丹江口市武当山特区。曾因犯合同诈骗罪于2015年8月被湖北省丹江口市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月14日被十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，同年9月20日经十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕，同日由十堰市公安局茅箭区分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。辩护人舒适，湖北嘉略律师事务所律师。湖北省十堰市茅箭区人民检察院以十茅检刑诉[2019]179号起诉书指控被告人梁均犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员杨某担任审判长并主审，与人民陪审员曾新彩、付娥参加的合议庭，于2019年6月4日公开开庭进行了审理。湖北省十堰市茅箭区人民检察院指派检察员刘开永出庭支持公诉，被告人梁均及其辩护人舒适到庭参加了诉讼。本案经十堰市中级人民法院同意延长审理期限三个月。现已审理终结。湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控：2014年初至2018年7月，被告人梁均以十堰爵盛企业管理有限公司发展需要资金为由，未经有关金融部门批准，擅自从事金融活动，以许诺支付高额利息为诱饵，采取印发传单、口口相传等方式，通过公司员工潘某、郑某1、王某2、党某等人，面向社会不特定的238人变相吸收公众存款5261万元，已兑付本金3121万元，兑付利息、奖励、分红等7044815元，现被告人梁均无力偿还借款人本金2140万元。公诉机关认定上述事实的证据如下：1.物证；2.书证；3.证人证言；4.集资参与人陈述；5.被告人的供述与辩解；6.鉴定意见；7.电子数据。公诉机关认为，被告人梁均变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请本院依法判处。被告人梁均对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。其辩护人的辩护意见是：1.内部员工投资金额645万元应当从吸收的公众存款总额5261万元中扣减；2.已兑付的利息、奖励分红等7044815元应当折抵未偿还的本金；3.梁均构成自首、认罪态度好，请求对其从轻处罚。经审理查明：2014年初至2018年7月，被告人梁均以十堰爵盛企业管理有限公司（以下简称爵盛公司）发展需要资金为由，未经有关金融部门批准，擅自从事金融活动，以许诺支付高额利息为诱饵，采取印发传单、口口相传等方式，通过公司员工潘某、郑某1、王某2、党某等人，面向社会不特定的238人变相吸收公众存款5261万元，已兑付本金3121万元，兑付到期本金、利息、奖励、分红等700万余元。另查明，被告人梁均于2019年8月14日到公安机关投案。认定上述事实的证据如下：1.户籍信息，证实被告人梁均具有刑事责任能力。2.企业信息查询单，证实爵盛公司工商登记情况。3.刑事判决书，证实梁均曾因犯诈骗罪于2015年8月26日被丹江口市人民法院判处有期徒刑一年缓刑二年，并处罚金人民币五千元。4.查封决定书、查封清单，证实侦查机关将位于十堰万达广场19幢8032、8033方某1名下的房产予以查封。5.十堰万达置业有限公司记账凭证、销售收款收据、销售房产变更审批表、增值税发票、收据、退款申请表、商品房现售合同，证实被查封的房屋买卖交易情况。6.银行交易明细，证实梁均、方某2、方某1相关银行账户明细情况。7.当事人自述材料、合伙协议、银行交易明细，证实集资参与人王某5、程某、郑某2、刘某等人投入资金情况。8.证人吴某的证言：梁均说有一家投资理财公司，给我的合作社投资，后来没有投资，害得我花了3000多元的招待费、还骗了我二头山羊。9.证人方某1的证言及银行交易明细：梁均提议到万达广场买一套办公室，因其在银行有不良记录，后来就转到我的名下。2017年8月6日，方某2和梁均共刷卡支付390444元支付首付款和手续费。装修款是梁均支付的，我们协议房产以我的名义购买，梁均的公司以每月的租金支付我的房贷款。房屋装修好后，我就出租给梁均的公司，每月的按揭款3755元开始是我支付的，期间有2-3个月是梁均支付的，现在是我支付，因为34万元的贷款在我名下。10.证人方某2的证言：梁均准备在万达购买房屋作为办公室，因为梁均在银行信用有问题，后来以方某1的名义贷款买房，总房款70万元，首付30多万元，我用我的银行卡刷了部分，用梁均的银行卡刷了部分房款，后来因提前装修，梁均补足了34万元房款，用我的银行卡刷了21×××85.04、15210.56元交税费，后来银行贷款34万元下来后，方某1转给我5万元，其余转到梁均账户。11.证人潘某的证言：我在公司负责利息支付。开始是员工投资，后来亲戚、亲戚的朋友也来投资，公司员工拿着宣传册到外面拉客户投资。我投资了10万元，介绍客户秦某、还有原来公司员工离职后，挂在我名下的客户朱某、彭某等。12.证人王某1的证言：我在公司负责财务统计工作，客户融资直接转入梁均账户，部分由梁均支付，部分转入员工账户，再由财务转客户。我介绍了14个家庭，客户24人，总金额247万元。单位职工杨某、林某、党某、何某、韩某、张某2、王某4、蔡某、王某3、郑某1莎、王某2、潘某及离职人员均介绍合伙入资。我自己投资17万元。13.证人杨某的证言：作为公司员工，我介绍了20人，总金额201万元。我自己投资45万元。14.证人张某1的证言：我投资16万元，收了几万元的利息。15.证人李某（员工郑某1的丈夫）的证言：我投资了10万元，收到了6个月的利息及福利7500元，2018年8月都就没有收到利息。16.证人王某2的证言：我在爵盛公司财务部工作，我个人投资30万元，客户405万元。17.证人王某3的证言：我通过应聘到爵盛公司上班，我介绍了6人，总金额24万元，提成约一万多。18.证人韩某的证言：我于2016年到公司上班，主要介绍家人8人，40多万元投资，提成大约2万多元。19.证人王某4的证言：我负责公司接待，我介绍了客户14人总金额83万元。我自己投资20万元，以我妹妹王某6义名义投资5万元、老公名义投资5万元。20.证人党某的证言：我负责公司统计工作，我介绍亲戚朋友9人投资，加上我自己10人99万元。21.证人崔某的证言：我介绍了14人，金额177万元，大约收到提成70000元左右。我自己投资20万元。22.证人何某的证言：我本人投资65万元，介绍了16人，金额162万元；23.证人周某的证言：我介绍亲戚朋友14人投资，收到提成约3万元。24.被告人梁均的供述：我于2014年3月成立十堰爵盛投资管理有限公司，后来变更为十堰爵盛企业管理有限公司，主要是通过员工面向社会吸收公众存款。公司员工一个月完成1万元的融资业绩，工资底薪2300元，外加提成；融资1万元定期3个月的提成100元，定期6个月提成300元，以此类推。这些投资人有我的亲戚、朋友、员工及员工的亲戚、朋友、社会上的人，月利息1.25%，后来因为资金链断裂，无法兑付本息，还欠1800万元左右。我曾于2017年8月6日在万达广场按揭贷款买了两间办公室，总计70多万元，首付30多万元，每月支付3750元，因为我在银行有不良贷款，所以就以方某1的名义在银行贷款，首付30万元从我的账户转了十几万元，还有一部分从我的妻子方某2（我前妻）账户转的，装修花了20多万元。我投资了武当山外婆家、六堰老家人酒店、郧县现代化山羊养殖基地等项目300多万元。吸收的存款以10万元为例，一年要支付利息15000元，提成10000元，特殊奖励3300元，合计28300元，还有员工工资60万元左右。25.湖北公信会计事务所有限公司司法鉴定意见书，证实梁均吸收公众存款的集资参与人名单、收到本金及利息、分红等明细及爵盛公司、梁均非法吸收存款资金金额、资金去向等。上述证据经庭审举证、质证，证据来源合法，能够证明案件事实的证据，本院依法予以确认。本院认为，被告人梁均违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱国家金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人梁均自动投案，如实供述其犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚，其辩护人提出梁均构成自首的辩护意见符合法律规定，予以采纳。被告人梁均在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。关于被告人梁均的辩护人提出内部员工集资款应当从犯罪金额中扣减的辩护意见。经查，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》第三条“关于‘社会公众’的认定问题”的规定，在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，不属于针对特定对象吸收资金，其性质应属非法吸收公众存款，其辩护人提出的该项辩护意见本院不予采纳。经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十七条、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第三条第二款、第三款，参照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》第三条、第五条第一款之规定，判决如下：一、被告人梁均犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元，撤销湖北省丹江口市人民法院对梁均犯合同诈骗罪判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五千元中的缓刑部分，决定执行有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月14日起至2024年8月13日止），并处罚金六万五千元；二、责令被告人梁均退赔违法所得，返还集资参与人（以审计意见准，集资参与人本金尚未归还的，所支付的利息、分红等可予折抵本金）；三、违法所得继续予以追缴。罚金应在本判决生效后十日内一次性缴纳。逾期不缴纳，依法强制缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 琴人民陪审员  曾新彩人民陪审员  付 娥二〇一九年十月四日书 记 员  赵会芬附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延长缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款第三条……非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。……《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释一条三、关于“社会公众”的认定问题最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释一条下列情形不属于《》第第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释一条（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释一条……五、关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。