中华人民共和国辽宁省沈阳市中级人民法院民 事 判 决 书（2018）辽01民初921号原告：辽阳银行股份有限公司沈阳分行，住所地沈阳市和平区文体路26号。负责人：宋俊，该行行长。委托诉讼代理人：周晓静，女，汉族，1980年2月9日出生，该公司员工，住沈阳市和平区。委托诉讼代理人：杜玉华，男，汉族，1985年8月29日出生，该公司员工，住辽宁省辽阳市白塔区。被告：辽宁同益石化有限公司，住所地辽宁省抚顺市东洲区同益北路7号楼1号办公。法定代表人：金成庆，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：宋铁铭，男，1970年6月10日出生，汉族，住抚顺市东洲区。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：辽宁优凯美化工有限公司，住所地新宾满族自治县响水河子乡响汉村。法定代表人：刘晓明，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：同益实业集团有限公司，住所地抚顺市新宾满族自治县响水河乡响水河村。法定代表人：宋铁铭，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：辽宁同益投资有限公司，住所地抚顺市东洲区城乡路6号。法定代表人：宋铁铭，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告:金成庆，男，1969年10月12日出生，汉族，住辽宁省抚顺市顺城区。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：抚顺市液化气有限公司，住所地抚顺市东洲区塔湾街2号。法定代表人：宋铁铭，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：锦州同益嘉合储运有限公司，住所地辽宁省锦州市经济技术开发区兴海路北中段6-1。法定代表人：金成庆，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：抚顺市同益蜡业有限公司，住所地抚顺市顺城区河北乡里仁村。法定代表人：宋铁铭，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：辽宁恒信石化有限公司，住所地辽宁省抚顺县兰山乡新农村。法定代表人：宋铁铭，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：辽宁嘉合精细化工有限公司，住所地辽宁省锦州市经济技术开发区雁荡山路5号。法定代表人：张继明，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：辽宁志诚石油化工有限公司，住所地新宾满族自治县北四平乡北四平村。法定代表人：刘赫男，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：辽宁合顺化工有限公司，住所地抚顺市东洲区城乡路6号。法定代表人：于国恩，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：辽宁佳顺化工有限公司，住所地抚顺市新宾满族自治县响水河子乡响汉村。法定代表人：李福义，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：广州诚恒化工有限公司，住所地广州市南沙区望江二街4号14栋3层X324室。法定代表人：马英，董事长。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：防城港市恒盛船务有限公司，住所地防城港市港口区北部湾大道168号碧海新天3号楼1单元1305号。法定代表人：吴廷辅，副总经理。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：天津老舵手海运有限公司，天津自贸区（东疆保税港区）海丰物流园八号仓库二单元-7。法定代表人：高波，副总经理。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。被告：黎源，女，1970年8月21日出生，汉族，住沈阳市沈河区。委托诉讼代理人：张富，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行（以下简称辽阳银行沈阳分行）与被告辽宁同益石化有限公司、宋铁铭、辽宁优凯美化工有限公司、同益实业集团有限公司、辽宁同益投资有限公司、金成庆、抚顺市液化气有限公司、锦州同益嘉合储运有限公司、抚顺市同益蜡业有限公司、辽宁恒信石化有限公司、辽宁嘉合精细化工有限公司、辽宁志诚石油化工有限公司、辽宁合顺化工有限公司、辽宁佳顺化工有限公司、广州诚恒化工有限公司、防城港市恒盛船务有限公司、天津老舵手海运有限公司、黎源金融借款合同纠纷一案，本院于2018年7月5日立案后，依法适用普通程序，于2019年6月3日公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人周晓静、杜玉华，各被告的共同委托诉讼代理人张富到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告辽阳银行沈阳分行向本院提出诉讼请求：1、请求法院判令被告一偿还所欠原告信用证垫款USD1739263.51及利息至付清之日止（以2018年6月29日汇率6.6546计算，垫款本金折合人民币11574102.95元，截止2018年7月1日欠息USD1130.52，欠息折合人民币7523.16元）；2、请求法院判令被告一偿还信用证垫款金额USD3941733.80及利息至给付之日止（以2018年6月29日汇率6.6546计算，信用证敞口折合人民币26108246.39元）；3、请求法院依法判决被告二、被告三、被告四、被告五、被告六、被告七、被告八、被告九、被告十、被告十一、被告十二、被告十三、被告十四、被告十五、被告十六、被告十七、被告十八承担连带清偿责任。4、因本案发生的一切费用由上述被告承担。事实与理由：2017年11月17日，原告与被告一签署《开立不可撤销跟单信用证总协议》。经被告一申请，原告分别为其开出LCLY030101180008/LCLY030101180009/LCLY030101180010/LCLY030101180011/LCLY030101180012信用证。原告与宋铁铭、辽宁优凯美化工有限公司签订了编号2017年（沈阳营业最高保）字0042号、2017年（沈阳营业最高保）字0041号《最高额保证合同》，约定保证人同意为被告一自2017年12月5日至2018年12月4日期间内、1.42亿元的最高余额内发生的业务提供最高额保证担保，并约定保证人承担保证责任的方式为连带责任保证。被告四、被告五、被告六、被告七、被告八、被告九、被告十、被告十一、被告十二、被告十三、被告十四、被告十五、被告十六、被告十七、被告十八于2016年9月9日向原告出具承诺书，承诺对自本承诺书签署之日起三年内发生的同益实业集团有限公司及集团各子公司在原告处的全部融资业务，均共同承担连带保证责任。被告黎源与被告宋铁铭共同签订最高额保证合同，要求被告黎源承担连带责任。信用证项下进口单据到期后被告未能如约付款，扣除保证金后原告产生垫款，被告一未履行还款付息义务，各担保人也未承担担保责任。因抚顺优凯美石油化工有限公司已经注销，我行要求该公司股东金成庆、黎源承担担保责任。综上，被告的行为已经侵害了原告的合法债权，恳请贵院公正判决。被告共同辩称，五笔本金实际垫付我方无异议，具体金额待原告提供明细后质证时发表意见。被告二宋铁铭、被告三辽宁优凯美化工有限公司因签订了对应的保证合同故无异议。但对其他的被告我方认为不应承担连带保证责任。具体理由：原告主张依据承诺书要求各被告承担保证责任，但承诺书对应的相对人是辽阳银行股份有限公司，不是原告；原告曾在辽阳法院起诉过本案部分被告，也是依据同一承诺书要求各被告承担连带责任，辽阳法院做出判决判令各被告不承担连带责任。一、相对人不同；二、承诺书形式不符合担保法中规定的担保合同相关要件；三、担保合同属于从合同，该承诺书发生在2016年，原告所认为的主合同发生在2018年，故该承诺书不是诉争合同的从合同。被告十八虽然与被告二在同一份保证合同上签字，但是以授权人身份人签字，不是以保证人。故不应承担连带责任。围绕诉讼请求原告依法提交了《开立信用证不可撤销跟单信用证总协议》、《不可撤销跟单信用证申请书》及《承诺书》、开证报文、支付指令及垫款凭证5份。《最高额保证合同》2份、承诺书、涉诉材料、抚顺优凯美石油化工有限公司工商局机读档案等证据。本院组织当事人进行了质证，本院对上述证据予以确认并入卷佐证。根据原告提交的证据和庭审陈述，本院认定事实如下：2016年9月9日，同益实业集团有限公司、辽宁同益投资有限公司、抚顺优凯美石油化工有限公司、辽宁同益石化有限公司、抚顺市液化气有限公司、锦州同益嘉合储运有限公司、抚顺市同益蜡业有限公司、辽宁恒信石化有限公司、辽宁嘉合精细化工有限公司、辽宁志诚石油化工有限公司、辽宁合顺化工有限公司、辽宁佳顺化工有限公司、辽宁优凯美化工有限公司、广州诚恒化工有限公司、防城港市恒盛船务有限公司、天津老舵手海运有限公司向辽阳银行股份有限公司出具《承诺书》，载明：同益实业集团有限公司及集团各子公司在此郑重承诺：对于本承诺书签署之日已经存在的以及自本承诺书签署之日起三年内发生的同益实业集团有限公司及集团各子公司在辽阳银行股份有限公司的全部融资业务（包括但不限于贷款、承兑汇票等融资业务），本集团及各子公司无条件地共同承担连带保证责任；集团及各子公司如有重组、兼并、股权转让等重大经济行为，在未清偿辽阳银行股份有限公司全部融资业务本息前，须以书面形式及时告知并征得辽阳银行股份有限公司同意后，方可实施。2017年11月17日，辽阳银行沈阳分行（开证行）与辽宁同益石化有限公司（开证申请人）签署编号为CLC03010117001号的《开立不可撤销跟单信用证总协议》，约定由辽阳银行沈阳分行为辽宁同益石化有限公司开立进口信用证。合同第5条约定：“如因辽宁同益石化有限公司账户余额不足导致垫付资金，辽宁同益石化有限公司承认所垫付的本金及利息，并按辽阳银行沈阳分行要求履行清偿责任。辽阳银行沈阳分行有权对所垫付的资金加收150%的罚息。”第6条约定：“本协议中所称信用证项下款项包括支付信用证项下贷款（含信用证修改后增加额及国外溢装增加额、汇率变动需增加的付款金额）、利息、银行费用(含外国银行费用)以及弥补贵行因该信用证而承担赔偿责任所需的外汇和人民币金额（含相关诉讼、律师等追索费用）”。经被告辽宁同益石化有限公司申请，原告于2018年3月6日为其开出编号为LCLY030101180008信用证，开证金额USD891,000；原告于2018年3月13日为其开出LCLY030101180009信用证，开证金额USD1,443,000；原告于2018年4月4日为其开出LCLY030101180010信用证，开证金额USD1,476,000；原告于2018年4月10日为其开出LCLY030101180011信用证，开证金额USD1,238,250；原告于2018年5月17日为其开出LCLY030101180012的信用证，开证金额USD1,650,000；以上信用证项下保证金为开证金额的20%。2017年12月5日，原告辽阳银行沈阳分行分别与辽宁优凯美化工有限公司、黎源、宋铁铭签订了编号2017年（沈阳营业最高保）字0041号、2017年（沈阳营业最高保）字0042号《最高额保证合同》，约定辽宁同益石化有限公司所担保的主债权为被告辽宁同益石化有限公司自2017年12月5日至2018年12月4日期间，在人民币142,000,000元的最高余额内签订的借款合同、信用证开证合同、开立担保协议以及其他融资文件而享有的对债务人的债权，提供最高额保证担保，保证方式为连带责任保证。保证担保范围包括但不限于：主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金以及实现债权的费用。保证期间为主合同项下的借款期限届满之日起两年。主债权到期债务人未予清偿的，保证人自接到债权人通知之日起5个工作日内，无条件履行本合同项下的保证责任。2018年6月7日LCLY030101180008号信用证项下进口单据到期，被告辽宁同益石化有限公司未依约付款，扣除保证金后原告垫款金额USD630772.40；2018年6月19日LCLY030101180009号信用证项下进口单据到期，被告辽宁同益石化有限公司未依约付款，扣除保证金后原告垫款金额USD1108491.11；2018年7月13日LCLY030101180010号信用证项下进口单据到期，被告辽宁同益石化有限公司未能如约付款，扣除保证金后原告垫款金额USD1353775.37；2018年7月20日LCLY030101180011号信用证项下进口单据到期，被告辽宁同益石化有限公司未依约付款，扣除保证金后原告垫款金额USD1238751.03；2018年8月20日LCLY030101180012号信用证项下进口单据到期，到期后被告辽宁同益石化有限公司未能如约付款，扣除保证金后原告垫款金额USD1349207.40。抚顺优凯美石油化工有限公司于2018年4月23日申请公司注销，同日经简易注销程序被核准注销。投资人金成庆与黎源向登记机关承诺，该企业申请注销登记前未发生债权债务/已将债权债务清偿完毕，如违法失信，由全体投资人承担相应的法律后果和责任。该企业注销前注册资本500万元，股东黎源认缴出资额为499.5万元，股东金成庆认缴出资额为0.5万元。原告辽阳银行沈阳分行为本案诉讼支付翻译费用2580元。本院认为：双方争议的交易及付款均在中华人民共和国境外，本案属于涉外案件，根据《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条，双方当事人均同意适用中华人民共和国法律审理本案。辽阳银行沈阳分行与辽宁同益石化有限公司签订的《开立信用证不可撤销跟单信用证总协议》、《不可撤销跟单信用证申请书》是当事人真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效。当事人应按照合同约定行使权利和履行义务，辽阳银行沈阳分行依约开具信用证并垫付款项后，辽宁同益石化有限公司应按期足额偿还。现信用证期限已经届满，辽宁同益石化有限公司未按合同约定偿还本息，已经构成违约，应当按照合同约定偿还欠款本金及利息。关于垫款本金，鉴于被告对原告已垫款本金数额认可，本院予以支持。关于垫款本金的利息，原、被告各方均认可自实际垫款之日起依约计收罚息，因辽宁同益石化有限公司承认所垫付的本金存在利息，但双方对利息的利率没有约定，仅约定所垫付的资金加收150%的罚息。考虑到原告主张的按押汇利率计收罚息，押汇与本案无关联性，被告同意按同期银行贷款利率上浮50%计收罚息，故对原告垫付本金按照中国人民银行同期贷款利率上浮50%计收罚息予以支持。关于原告主张的翻译费2580元，属于合同约定的信用证项下款项，本院予以支持。关于原告主张辽宁优凯美化工有限公司、宋铁铭承担连带责任保证的请求，符合双方《最高额保证合同》约定，不超过1.42亿元的最高本金限额、保证范围和保证期间，本院予以支持。关于原告主张被告黎源应依据最高额保证合同承担连带责任的请求，2017年（沈阳营业最高保）字0042号《最高额保证合同》扉页保证人（甲方）处保证人（甲方）宋铁铭签名，尾部甲方处黎源、宋铁铭共同签字。被告黎源辩称，因其与宋铁铭是夫妻关系，该签字仅为对宋铁铭最高额保证合同的认可，不代表个人承担担保责任。本院认为，被告黎源在合同尾部甲方处签字即为对《最高额保证合同》认可，承诺依约承担连带责任，故对原告要求被告黎源不超过1.42亿元的最高本金限额、保证范围和保证期间，本院予以支持。关于原告主张同益实业集团有限公司、辽宁同益投资有限公司、抚顺市液化气有限公司、锦州同益嘉合储运有限公司、抚顺市同益蜡业有限公司、辽宁恒信石化有限公司、辽宁嘉合精细化工有限公司、辽宁志诚石油化工有限公司、辽宁佳顺化工有限公司、辽宁优凯美化工有限公司、防城港市恒盛船务有限公司、天津老舵手海运有限公司承担连带保证责任的请求，因上述公司作为同益实业集团有限公司及集团各子公司已向辽阳银行股份有限公司出具《承诺书》承诺：对于自本承诺书签署之日起三年内发生的同益实业集团有限公司及集团各子公司在辽阳银行股份有限公司的全部融资业务（包括但不限于贷款、承兑汇票等融资业务），本集团及各子公司无条件地共同承担连带保证责任。依照《最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释》第二十二条第一款规定，第三人单方以书面形式向债权人出具担保书，债权人接受且未提出异议的，保证合同成立。而辽阳银行沈阳分行属于辽阳银行股份有限公司分支机构，其在本案中的融资业务也属于辽阳银行股份有限公司的融资业务及承诺范围，故可以认定辽阳银行沈阳分行与上述承诺公司之间保证合同成立。承诺书中虽然未约定保证期间和保证范围，但原告的该项请求，并未超出法定的保证期间和保证范围，故本院依法予以支持。对上述公司关于承诺书对应的相对人是辽阳银行股份有限公司、承诺书内容不符合担保合同的要件、该承诺书不是诉争合同的从合同的抗辩，理由并不充分，本院不予支持。关于原告主张金成庆作为抚顺优凯美石油化工有限公司股东因未依法清算而注销抚顺优凯美石油化工有限公司要求金成庆承担连带责任的请求，因被告金成庆未提交抚顺优凯美石油化工有限公司经依法清算注销的证据，本院对原告在庭审中明确的要求金成庆承担0.5万元额度的担保责任的请求，本院予以支持。综上所述，依照《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条、《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十四条、第十八条、第二十一条、第二十六条、第三十一条规定，判决如下：一、被告辽宁同益石化有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行编号为LCLY030101180008号信用证项下垫款本金USD630,772.40；二、被告辽宁同益石化有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行编号为LCLY030101180008号信用证项下垫款本金USD630,772.40的罚息（自实际垫款之日起，至实际清偿之日止，按中国人民银行同期贷款利率计收罚息）；三、被告辽宁同益石化有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行编号为LCLY030101180009号信用证项下垫款本金USD1,108,491.11；四、被告辽宁同益石化有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行编号为LCLY030101180009号信用证项下垫款本金USD1,108,491.11的罚息（自实际垫款之日起，至实际清偿之日止，按中国人民银行同期贷款利率计收罚息）；五、被告辽宁同益石化有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行编号为LCLY030101180010号信用证项下垫款本金USD1,353,775.37；六、被告辽宁同益石化有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行编号为LCLY030101180010号信用证项下垫款本金USD1,353,775.37的罚息（自实际垫款之日起，至实际清偿之日止，按中国人民银行同期贷款利率计收罚息）；七、被告辽宁同益石化有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行编号为LCLY030101180011号信用证项下垫款本金USD1,238,751.03；八、被告辽宁同益石化有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行编号为LCLY030101180011号信用证项下垫款本金USD1,238,751.03的罚息（自实际垫款之日起，至实际清偿之日止，按中国人民银行同期贷款利率计收罚息）；九、被告辽宁同益石化有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行编号为LCLY030101180012号信用证项下垫款本金USD1,349,207.40；十、被告辽宁同益石化有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行编号为LCLY030101180012号信用证项下垫款本金USD1,349,207.40的罚息（自实际垫款之日起，至实际清偿之日止，按中国人民银行同期贷款利率计收罚息）；十一、被告辽宁同益石化有限公司于本判决生效之日起十日内给付原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行翻译费2,580元；十二、被告宋铁铭、黎源、辽宁优凯美化工有限公司对本判决第一至十一项确定的辽宁同益石化有限公司的付款义务及本案案件受理费、保全费承担连带保证责任；保证人承担保证责任后，有权就其实际清偿部分向债务人辽宁同益石化有限公司追偿；十三、被告同益实业集团有限公司、辽宁同益投资有限公司、抚顺市液化气有限公司、锦州同益嘉合储运有限公司、抚顺市同益蜡业有限公司、辽宁恒信石化有限公司、辽宁嘉合精细化工有限公司、辽宁志诚石油化工有限公司、辽宁合顺化工有限公司、辽宁佳顺化工有限公司、广州诚恒化工有限公司、防城港市恒盛船务有限公司、天津老舵手海运有限公司对本判决第一至十一项确定的辽宁同益石化有限公司的付款义务及本案案件受理费、保全费承担连带保证责任；保证人承担保证责任后，有权就其实际清偿部分向债务人辽宁同益石化有限公司追偿；十四、被告金成庆对本判决第一至十一项确定的辽宁同益石化有限公司的付款义务在5,000元额度内承担连带责任；十五、驳回原告辽阳银行股份有限公司沈阳分行其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费230,212元，保全费5,000元，由被告辽宁同益石化有限公司承担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于辽宁省高级人民法院。审判长  史致鹤审判员  王时钰审判员  宋 喆二〇一九年十月二十二日法官助理刘鹏书记员姚宇彤本案判决所依据的相关法律《中华人民共和国民事关系法律适用法》第四十一条：当事人可以协议选择合同适用的法律。当事人没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居住地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律。《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。《中华人民共和国合同法》第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。《中华人民共和国合同法》第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《中华人民共和国担保法》第十四条保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。《中华人民共和国担保法》第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。《中华人民共和国担保法》第二十六条连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起六个月内要求保证人承担保证责任。在合同约定的保证期间和前款规定的保证期间，债权人未要求保证人承担保证责任的，保证人免除保证责任。《中华人民共和国担保法》第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。