上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3039号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人胡某某，男，1993年1月15日生，汉族，户籍地安徽省合肥市，暂住上海市浦东新区。辩护人丁静，上海君澜律师事务所律师。被告人卢某，男，1989年10月12日生，汉族，户籍地福建省，暂住上海市浦东新区。辩护人**，上海市凌云永然律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕1511号起诉书指控被告人胡某某、卢某犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席某出庭支持公诉，被告人胡某某、卢某及本院经上海市浦东新区法律援助中心指派的辩护人丁静、**到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2016年9月，钱某、单某2(均另案处理)从他人处接手持富金融，通过林某某(另案处理)招揽文某某、李2、任某某(均另案处理)合谋以该公司搭建、运营“贸金所”线上P2P投资理财平台。2017年3月，“贸金所”线上P2P投资理财平台搭建完成，未经金融监管机关许可，钱某、单某2组织、指使林某某、李3(另案处理)、单1(澳大利亚籍，英文姓名XISHAN，另案处理)、文某某、李2、任某某等人分工负责，将自控公司及空壳公司包装成借款公司，编造虚假材料，招募业务员，采用网络广告、电话推销等方式，允诺高额利息回报，在“贸金所”线上P2P投资理财平台上以“优票选”“惠农选”“惠保选”“助农贷”等形式向不特定公众非法吸收资金。2017年6月至2018年6月，被告人胡某某担任持富金融理财业务销售专员，通过电话推销等方式向不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人胡某某非法吸收资金金额为人民币2,736万余元，未兑付金额人民币601万余元。2017年4月至2018年6月，被告人卢某担任持富金融理财业务潜团，通过电话推销等方式向不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人卢某非法吸收资金金额为人民币1.4亿余元，未兑付金额人民币1,465万余元。2019年3月11日，被告人胡某某被公安人员抓获，到案后如实供述了上述所参与的犯罪事实；同年3月15日，被告人卢某接公安人员电话通知后主动到案，并如实供述了上述所参与的犯罪事实，后通过家属退出赃款人民币426,742.98元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了证人证言、司法鉴定意见书、抓获经过等证据。公诉机关认为，被告人胡某某、卢某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人胡某某系坦白，可以从轻处罚。被告人卢某系自首，可依法从轻或者减轻处罚。提请本院对二名被告人依法定罪处罚。被告人胡某某、卢某及被告人胡某某的辩护人对公诉机关的指控均无异议。被告人卢某的辩护人提出，被告人卢某系从犯，依法从轻或减轻处罚。经审理查明：2016年9月，钱某、单某2(均另案处理)从他人处接手持富金融，通过林某某(另案处理)招揽文某某、李2、任某某(均另案处理)合谋以该公司搭建、运营“贸金所”线上P2P投资理财平台。2017年3月，“贸金所”线上P2P投资理财平台搭建完成，未经金融监管机关许可，钱某、单某2组织、指使林某某、李3(另案处理)、单1(澳大利亚籍，英文姓名XISHAN，另案处理)、文某某、李2、任某某等人分工负责，将自控公司及空壳公司包装成借款公司，编造虚假材料，招募业务员，采用网络广告、电话推销等方式，允诺高额利息回报，在“贸金所”线上P2P投资理财平台上以“优票选”“惠农选”“惠保选”“助农贷”等形式向不特定公众非法吸收资金。2017年6月至2018年6月，被告人胡某某担任持富金融理财业务销售专员，通过电话推销等方式向不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人胡某某非法吸收资金金额为人民币2,736万余元，未兑付金额人民币601万余元。2017年4月至2018年6月，被告人卢某担任持富金融理财业务潜团，通过电话推销等方式向不特定公众非法吸收资金。经审计，被告人卢某非法吸收资金金额为人民币1.4亿余元，未兑付金额人民币1,465万余元。2019年3月11日，被告人胡某某被公安人员抓获，到案后如实供述了上述所参与的犯罪事实；同年3月15日，被告人卢某接公安人员电话通知后主动到案，并如实供述了上述所参与的犯罪事实。在本院审理期间，被告人胡某某在家属的帮助下退出违法所得人民币14万余元；被告人卢某在家属的帮助下退出违法所得共计人民币42万余元，在本院审理期间又退出违法所得人民币4万余元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.营业执照、工商登记材料等书证，证实持富金融基本情况及无向社会公众募集资金的资质。2.证人单1、单某2的证言，证实持富金融公司人员架构、经营模式、资金用途等情况。3.证人吴某、丁某、周某、李1、唐某1、陈某某、王某1、唐某2、罗某某、杜某、王某2、厉某某等人的证言，证实集资参与人购买“贸金所”线上P2P投资理财平台产品的金额及损失情况。4.上海申威联合会计师事务所出具的司法鉴定报告，证实被告人胡某某、卢某非法吸收公众存款的金额、未兑付金额及获取薪金等情况。5.上海市公安局浦东分局南码头派出所出具的抓获经过，证实被告人胡某某、卢某的到案情况。6.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队出具的工作情况，证实被告人卢某的退赃情况。7.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，证实被告人胡某某、卢某的基本情况。8.被告人胡某某、卢某对上述犯罪事实作了如实供述。本院认为，被告人胡某某、卢某违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人胡某某、卢某在持富金融任职销售专员和业务潜团，任职层级较低，且系在公司主管人员安排下实施非法募资行为，不控制、决定募集资金的方式、去向，在与单某2、钱某等人的共同犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯；被告人胡某某、卢某到案后能如实供述犯罪事实，被告人胡某某已退赔违法所得14万余元，被告人卢某退赔违法所得46万余元，对被告人胡某某、卢某均依法予以减轻处罚。辩护人相关辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人胡某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人卢某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)三、在案扣押的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人胡某某、卢某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  金 果人民陪审员  褚云芳人民陪审员  张群德二〇一九年十月二十四日书 记 员  曹 铭附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。