江苏省无锡市滨湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0211刑初346号公诉机关无锡市滨湖区人民检察院。被告人朱某某，男，1978年12月24日出生于江苏省响水县，汉族，高中文化，无业，户籍在江苏省响水县。2019年1月10日因本案被刑事拘留，同月25日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人姚美玉，北京市京师（无锡）律师事务所律师。被告人沈某某，男，1970年11月25日出生于江苏省响水县，汉族，初中文化，无业，户籍在江苏省响水县。2018年12月19日因本案被抓获审查，次日被刑事拘留，2019年1月25日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人潘凯时，北京市仁人德赛（盐城）律师事务所律师。无锡市滨湖区人民检察院于2019年6月30日以锡滨检诉刑诉〔2019〕187号起诉书指控被告人朱某某、沈某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年7月4日立案受理后，依法适用简易程序，后于同月24日转为普通程序，依法组成合议庭，于同年9月10日公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派检察员李威出庭支持公诉，被告人朱某某及其辩护人姚美玉、被告人沈某某及其辩护人潘凯时到庭参加诉讼。现已审理终结。无锡市滨湖区人民检察院指控：2016年9月，被告人朱某某在河南省郑州市注册成立河南龙胜祥旅游项目开发有限公司，公司成立后未实际开展业务。2018年10月左右，被告人朱某某与被告人沈某某、张某某1（另案处理）等人商议，以上述公司参与恢复重建嵩山圣竹林寺的名义，开展财神谷“请财送宝”投资项目。其中，被告人朱某某担任公司董事长，负责联系公司经营场所、联系他人为公司项目制作返利网站、招聘会计、讲师、前台等人员参与项目运行；被告人沈某某担任市场运营总监，负责开拓市场招揽客户投资，将吸收资金的60%转给朱某某，余下40%分配给投资介绍人及用于公司接待等开销。后被告人朱某某、沈某某等人通过以口口相传、开展推介会等方式向不特定公众吸收资金，投资模式为：投资人投资1980元、9900元、19800元，称之为请“准财神”、“武财神”、“文财神”，以300个工作日为期限，投资人投资后成为会员得到玩家编号，凭编号在返利网站操作返利金额，承诺返利总金额分别可以达到上述三种投资额的2倍、4倍、6倍。2018年10月至12月期间，被告人朱某某、沈某某等人以上述项目，非法吸收公众存款共计人民币60万余元。被告人朱某某、沈某某归案后，如实供述了上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人朱某某、沈某某非法吸收公众存款，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二名被告人的刑事责任。被告人朱某某、沈某某均当庭认罪。被告人朱某某的辩护人提出的辩护意见和理由是：1、对金额有异议，返利和复利不应计算在犯罪金额中；2、被告人朱某某因急需资金误入歧途，吸收的金额全部用于公司开销，并未获利，其主观恶性小；3、被告人朱某某系初犯，偶犯，认罪态度较好。综上，请求对被告人朱某某从轻处罚。被告人沈某某的辩护人提出的辩护意见和理由是：1、返利和给投资人写借条的12万元不应当计入犯罪金额；2、被告人沈某某未从中获利，积极面对催讨，其主观恶性较小；3、被告人沈某某犯罪金额较小，仅为40万元，持续时间较短，其社会危害性较小；4、被告人沈某某按照朱某某的指示办事，吸收的存款大部分交给了朱某某，其在在共同犯罪中起次要作用，系从犯；5、被告人沈某某归案后如实供述了自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚；6、被告人沈某某系初犯、偶犯，无前科劣迹。经审理查明：2016年9月，被告人朱某某在河南省郑州市注册成立河南龙胜祥旅游项目开发有限公司，该公司成立后未实际开展业务。2018年10月左右，被告人朱某某与被告人沈某某、张某某1（另案处理）等人商议，以该公司参与恢复重建嵩山圣竹林寺的名义，在本市滨湖区某地借用场地作为办公场所，开展财神谷“请财送宝”投资项目。其中，被告人朱某某担任公司董事长，负责联系公司经营场所、联系他人为公司项目制作返利网站、招聘会计、讲师、前台等人员参与项目运行；被告人沈某某担任市场运营总监，负责开拓市场招揽客户投资；张某某1担任行政总监，负责公司日常运行，同时张某某1也从事吸收资金业务；吸收到的资金60%转给朱某某，余下40%分配给投资介绍人及用于公司接待等开销。后被告人朱某某、沈某某等人以口口相传、开展推介会等方式向不特定社会公众吸收资金，投资模式为：投资人投资1980元、9900元、19800元，称之为请“准财神”、“武财神”、“文财神”，以300个工作日为期限，投资人投资后成为会员得到玩家编号，凭编号在返利网站操作返利金额，每周可以按照限额进行提现，并向投资人承诺返利总金额分别可以达到上述三种投资额的2倍、4倍、6倍。2018年10月至12月期间，被告人朱某某、沈某某等人以上述手法，非法吸收公众存款共计人民币60余万元。被告人朱某某、沈某某归案后如实供述了上述事实。上述事实，被告人朱某某、沈某某在开庭审理中无异议，并有证人王某、柏某1、董某、洪某、柏某2、刘某的证言，集资参与人熊某某、金某某、宋某某、徐某某、顾某某、张某某2、王某某1、石某某、刘某某1、邵某某、胡某某的陈述，公安机关制作、调取的案件侦破经过、抓获经过、扣押决定书、扣押清单、项目文件、银行交易记录、企业注册信息查询单、合作意向书、微信截图、会员系统截图、照片、视频资料、收据、ＰＯＳ签购单、微信转账记录、财富通交易记录、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为：被告人朱某某、沈某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人朱某某、沈某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人朱某某、沈某某归案后如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚。对于被告人朱某某、沈某某的辩护人提出的辩护意见和理由，本院综合评判如下：1、关于本案的犯罪金额，应当以被告人朱某某、沈某某等人吸收到的社会不特定对象的资金数额来认定，经查，有集资参与人的陈述、收据、POS签购单、微信转账记录、银行交易记录等证据可以证实，上述证据可以相互印证并形成证据锁链，足以证实公诉机关指控的犯罪金额，至于二辩护人提出的“返利金额等应当扣除”的辩护意见，本院认为与法无据，不予采纳；2、对于被告人沈某某的辩护人提出的“系从犯”的辩护意见，经查，被告人沈某某直接负责吸收资金事宜，其在共同犯罪中的作用不是辅助作用，故本院认为不宜认定被告人沈某某系从犯，但被告人沈某某在共同犯罪中的作用与被告人朱某某相比较小，本院在量刑时酌情予以考虑；3、对于被告人朱某某的辩护人提出的“吸收的资金全部用于公司开销”的辩护意见，经查，被告人朱某某获得了吸收的资金中的60%，而该部分资金除了用于发放返利之外的部分目前没有证据证明其去向，被告人朱某某及其辩护人也未提供证据证明其将获得的资金全部用于公司经营，故对于该辩护意见，本院认为无事实依据，本院不予采纳；4、对于被告人朱某某、沈某某的辩护人提出的其他辩护意见和理由，经查，与事实和法律相符，本院均予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月10日起至2020年4月9日止。罚金于本判决生效次日起十日内缴纳。）二、被告人沈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月19日起至2019年11月18日止。罚金于本判决生效次日起十日内缴纳。）三、责令被告人朱某某、沈某某退赔尚未追缴到的违法所得的财物。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 锐人民陪审员  叶伊娟人民陪审员  张 燕二〇一九年十月二十二日法官 助理  严子浩书 记 员  王 娜本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。