福建省永春县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0525刑初290号 公诉机关福建省永春县人民检察院。 被告人蔡华文（曾用名林锦文、绰号“阿文”），男，1983年3月30日出生于福建省永春县，汉族，初中文化，无业，户籍地永春县，现租住在永春县。曾因犯聚众斗罪、窝藏罪、故意伤害罪于2007年8月30日被泉州市中级人民法院合并判处有期徒刑十二年，于2013年9月18日被假释释放，假释考验期限至2016年11月18日。现又因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年5月30日被永春县公安局抓获，次日被刑事拘留，同年7月3日被逮捕。现羁押于永春县看守所。 辩护人王群生、王新瑜，福建鹏峰律师事务所律师。 永春县人民检察院以永检金知刑诉[2019]6号起诉书指控被告人蔡华文犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月27日向本院提起公诉。本院于同年9月29日立案受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。永春县人民检察院指派检察员陈妍宜、代理检察员邱双洁出庭支持公诉，被告人蔡华文及其辩护人王群生、王新瑜均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控并经审理查明：2018年年底，被告人蔡华文向刘振军（绰号“黑弟”）租赁了永春县。2019年5月，被告人蔡华文在该租房内上网向他人购买了大量的成套银行卡（包括1张银行卡、1个网银Ｕ盾、1张手机卡、1张居民身份证），准备再贩卖给他人，从中非法获利。 2019年5月30日18时30分，被告人蔡华文在桃城镇富临国际1幢地下车库出口处欲将装有银行卡、网银Ｕ盾、他人的居民身份证、手机卡等物品的2件包裹交给百世快递的业务员李某邮寄时，被永春县公安局桃城派出所的巡逻民警查获，并被当场查扣成套银行卡36张〔包括各种银行卡36张、网银Ｕ盾36个、手机卡35张、他人的居民身份证36张，详见《公安机关扣押的涉案物品清单（一）》〕。当日19时30分，桃城派出所的民警依法对被告人蔡华文租住的富临国际1幢1319室进行搜查，又再当场查扣了ＯＰＰＯ手机2部及成套银行卡67张〔包括各种银行卡67张、网银Ｕ盾64个、中国联通手机卡36张、他人的居民身份证67张，详见《公安机关扣押的涉案物品清单（二）》〕。当日，永春县公安局对被告人蔡华文涉嫌妨害信用卡管理案立案侦查。归案后，被告人蔡华文如实交代了其所实施的妨害信用卡管理的犯罪事实。被告人蔡华文在侦查期间及庭审中均供述称，其被公安机关所查扣的2部手机，均用于联系买卖银行卡。 被告人蔡华文对上述事实无异议，并在值班律师在场的情况下自愿签署了认罪认罚具结书。公诉机关对被告人蔡华文提起公诉时，向本院提出了对其判处有期徒刑三年四个月至三年十个月并处罚金的量刑建议。 此外，被告人蔡华文曾因2006年5月至6月间先后5次伙同辜武平、颜少伟、刘金灶等人在公共场所或交通要道持械斗殴、持刀砍伤吴某祥以及为同案犯辜武平、刘金灶等人提供财物帮助逃匿，于2007年8月30日被泉州市中级人民法院以其犯聚众斗殴罪判处有期徒刑八年、犯窝藏罪判处有期徒刑三年六个月、犯故意伤害罪判处有期徒刑一年、合并决定执行有期徒刑十二年。被告人蔡华文及同案犯颜少伟、刘金灶等人不服一审判决提出上诉，福建省高级人民法院于2007年10月29日作出刑事裁定：“驳回上诉、维持原判”；同年12月6日,被告人蔡华文被送往福建省永安监狱服刑。2013年9月18日，福建省三明市中级人民法院作出刑事裁定：“对被告人蔡华文予以假释，假释考验期自假释之日起计算，即自2013年9月18日起至2016年11月18日止”。 在审理过程中，被告人蔡华文的亲属于2019年10月8日代其向本院预缴罚金30000元。 被告人蔡华文在庭审中对公诉机关所指控的罪名、犯罪事实及量刑建议均无异议。上述事实，还有被告人蔡华文的供述和辩解，辨认指认犯罪现场的辨认笔录和照片，辨认指认被扣押物品（即百世快递底单、手机及涉案银行卡、网银Ｕ盾、手机卡、居民身份证等）的照片；证人李某、韦某、林某的证言，证人李某、韦某分别辨认被告人蔡华文的辨认笔录和照片；中国银行股份有限公司永春支行所提供的涉案银行卡的客户信息资料，中国邮政储蓄银行股份有限公司永春县支行所提供的涉案的一本通——绿卡通的账户详细信息及分户账查询；泉州市永春佳晟物流有限公司所提供的“常串荣”百世快递记录查询；永春县公安局出具的受案登记表、立案决定书，检查笔录，搜查证、搜查笔录，扣押决定书、扣押清单（即百世快递底单、手机及成套银行卡、网银Ｕ盾、手机卡、他人的居民身份证等），调取证据通知书，所调取的涉案银行卡账户信息，到案经过、逮捕必要性说明、工作说明，接受证据清单，被告人蔡华文的嫌疑人身份证明及其违法犯罪记录查询情况说明；永春县人民检察院的认罪认罚具结书、量刑建议书；泉州市中级人民法院（2007）泉刑初字第116号刑事附带民事判决书，福建省高级人民法院（2007）闽刑终字第451号刑事裁定书，三明市中级人民法院（2013）三刑执字第2324号刑事裁定书；福建省永安监狱出具的罪犯（即被告人蔡华文）档案资料；本院的案款缴款凭证等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人蔡华文违反国家金融管理秩序，非法持有他人的银行信用卡计103张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人蔡华文犯妨害信用卡管理罪的事实清楚、证据确实充分，所指控的罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。被告人蔡华文曾因犯聚众斗罪、窝藏罪、故意伤害罪被判处有期徒刑，在假释期满后五年内又再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应予从重处罚。被告人蔡华文归案后如实供述犯罪事实，又自愿认罪认罚，依法予以从宽处罚。公安机关向被告人蔡华文所查扣的手机及银行卡、网银U盾、他人的居民身份证、手机卡等物品〔详见公安机关扣押的涉案物品清单（一）、（二）〕，均系其实施妨害信用卡管理犯罪的作案工具，依法应予没收。辩护人提出被告人蔡华文既有坦白情节又自愿认罪认罚、且有明显的悔罪表现并建议对其从轻处罚等辩护意见，理由成立、予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款（三）项之规定，判决如下： 一、被告人蔡华文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期从本判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2022年11月29日止。罚金限于本判决生效后五日内缴纳。） 二、公安机关向被告人蔡华文所查扣的手机及银行卡、网银U盾、手机卡、他人的居民身份证等物品〔详见公安机关扣押的涉案物品清单（一）、（二）〕，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈瑞兴 人民陪审员  吴长江 人民陪审员  郑建强 二〇一九年十月九日    书记员姚佳霖 附：一、公安机关扣押的涉案物品清单（一）                            序号                       名称                       数量                       特征                               1                       银行卡                       36张                       河南省农村信用社33张、寿阳汇都村镇银行1张、隰县新田村镇银行1张、闻喜晋融村镇银行1张                               2                       网银U盾                       36个                       河南省农村信用社33个、尧都农商银行1个、隰县新田村镇银行1个、闻喜晋融村镇银行1个                               3                       海航通信手机卡                       35张                                                     4                       他人居民身份证                       36张                       姓名徐明哲、黄东、汪少儒、张爽、李舒阳、路鹏飞、尤芳、尼苗苗等36人                公安机关扣押的涉案物品清单（二）                            序号                       名称                       数量                       特征                               1                       OPPO手机                       2部                       黑色OPPO FIND X、蓝色OPPO R11                               2                       银行卡                       67张                       中国银行27张、中国邮政储蓄银行15张、陕西信合8张、朝阳银行4张、荣阳利丰村镇银行4张、锦州银行3张、廊坊市安次区惠民村镇银行2张、青岛即墨惠民村镇银行2张、河南农村信用社1张、中原银行1张                               3                       网银U盾                       64个                       中国银行24个、中国邮政储蓄银行15个、陕西信合8个、朝阳银行4个、荣阳利丰村镇银行4个、锦州银行3个、廊坊市安次区惠民村镇银行2个、青岛即墨惠民村镇银行2个、河南农村信用社1个、中原银行1个                               4                       中国联通手机卡                       36张                                                     5                       他人居民身份证                       67张                       姓名胡成静、黄杰、郭文博、郭金、欧桂园、张锋、杨磊、张迎欣、李思源等67人                二、本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： …… (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; …… 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。