江苏省无锡市滨湖区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0211刑初481号公诉机关无锡市滨湖区人民检察院。被告人包敬军，男，1961年9月4日出生于江苏省丰县，汉族，高中文化，江苏健丽美生物科技有限公司法定代表人，户籍在江苏省丰县。2018年2月25日因本案被抓获审查，次日被刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人包敬立，江苏恒邦律师事务所律师。辩护人奚安娜，江苏金锡律师事务所律师。无锡市滨湖区人民检察院于2018年12月6日以锡滨检诉刑诉〔2018〕469号起诉书指控被告人包敬军犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2018年12月7日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年2月28日公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派检察员袁俭根出庭支持公诉，被告人包敬军及其辩护人奚安娜到庭参加诉讼。经无锡市滨湖区人民检察院建议，本案延期审理二次，现已审理终结。无锡市滨湖区人民检察院指控：2017年10月下旬，被告人包敬军租用本市滨湖区梅园某酒店三楼作为其经营江苏健丽美生物科技有限公司的办公地点。后被告人包敬军低价购买果酒、化妆品等产品，并聘用金某、包某某等人，采用集中讲课、口口相传等手法，隐瞒其无任何经营项目保证盈利的事实，虚假宣传公司实力，并承诺购买该公司经营的果酒、化妆品、保健品进行投资可获取高额回报，还规定发展下线人员购买上述产品可获得奖励，吸引社会人员高价购买该公司产品并通过下线人员的投资款支付返利，诈骗投资人钱财。上述投资款全部归集于被告人包敬军处。2018年1月中旬，被告人包敬军携款逃匿，并在逃匿前后将投资款用于购买高价汽车、恶意出借给他人获取高额利息等。截至2018年1月，被告人包敬军共诱骗150余名报案人投资上述产品，投资总额共计人民币400万元左右，支付返利共计人民币80万元左右，集资诈骗金额共计人民币320万元左右。案发后，公安机关从江苏健丽美生物科技有限公司查获电脑主机2台等物；从被告人包敬军处扣押赃款人民币21500元、牌号为苏Ｂ×××××的保时捷牌轿车1辆（所有人为被告人包敬军女友蔡某）、银行卡15张等物；从被告人包敬军的女儿包某1处扣押赃款人民币134989元；将被告人包敬军的中国工商银行卡（卡号：62×××31）冻结，卡内余额为人民币17061.23元；将被告人包敬军使用的潘某1的中国工商银行卡（卡号：62×××16）冻结，卡内余额为人民币296162.44元。公诉机关认为，被告人包敬军以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人包敬军辩称：健丽美公司系合法登记成立，通过销售产品的方式营利，其承诺的分红和旅游福利等都兑现了，因为都不愿意销售才没有分红，不是以非法占有为目的，不是集资诈骗。被告人包敬军的辩护人提出的辩护意见和理由是：1、被告人包敬军无前科劣迹，一贯遵纪守法，注册成立公司并合法经营，销售的产品应当计入其知识产权来计算其综合价值，是符合其商品本身价值的，并不存在低价购买高价出售的说法；2、被告人包敬军并没有非法占有他人钱财的主观故意，其公司的经营模式是购买产品就分红，不买就没有分红，这个模式客户购买前都是清楚的，属于自愿购买并没有被诈骗；3、被告人包敬军经营公司过程中除了分红，对客户承诺的福利都兑现了，没有诈骗；4、被告人包敬军没有携款潜逃，回丰县是因为看望母亲和谈招商引资事宜。综上，被告人包敬军不构成集资诈骗罪。经审理查明：2017年10月下旬，被告人包敬军租用本市滨湖区梅园某酒店三楼作为办公室地点，并以其登记注册的江苏健丽美生物科技有限公司为名，聘用金某、包某某等人，采用集中上课、口口相传的手法，隐瞒其公司无真实营利项目的真相，夸大宣传其低价订购的果酒、化妆品、保健品等产品，承诺高额的分红及赠送港澳游，以吸引社会公众通过购买产品的方式获得分红的资格，被告人包敬军还规定投资者发展下线购买产品可以获得一定比例的分红奖励，以此不断发展投资者参与其集资活动。2017年12月中旬至2018年1月中旬期间，被告人包敬军将其收取的集资款陆续通过转账、提现、存现的方式，转移至其控制的其女儿包某、其亲戚潘某1、潘某2的银行卡内，并于2018年1月中旬停止向投资人分红并潜逃。2018年1月中旬至2018年2月下旬期间，被告人包敬军将其非法获取的集资款，用于购买保时捷汽车1辆，并登记在其女友蔡某名下，以及恶意出借给他人以获取高额利息等用途。截至2018年1月，被告人包敬军共诱骗150余名投资人，骗取集资款共计人民币400万元左右，向投资人支付分红共计人民币80万元左右，集资诈骗金额共计人民币320万元左右。案发后，公安机关从江苏健丽美生物科技有限公司查获电脑主机2台等物；从被告人包敬军处扣押赃款人民币21500元、牌号为苏Ｂ×××××的保时捷牌汽车1辆、银行卡15张等物；从被告人包敬军的女儿包某处扣押赃款人民币134989元；将被告人包敬军的中国工商银行卡（卡号：62×××31）冻结，卡内余额为人民币17061.23元；将被告人包敬军使用的潘某1的中国工商银行卡（卡号：62×××16）冻结，卡内余额为人民币296162.44元。上述事实，有证人包某某、潘某3、金某、张某2、包某1、刘某2、杨某、邓某、徐某、车某、王某、蔡某、许某、潘某2、潘某1、黄某、吴某、周某的证言，被害人刘某1、沈某、李某、张某1等150余人的陈述，公安机关制作、调取的案件侦破经过、抓获经过、到案经过、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、暂扣款物专用收据、照片、名片、宣传资料、借条、借款协议、借款抵押合同、拆迁安置协议书、房屋销售明细、银行交易明细、ｐｏｓ机刷卡交易明细、出货清单、合作协议、收据、发货单、进库明细、领用登记表、出库单、工商资料、购车凭证、租赁合同、报价单、辨认笔录、电子数据等证据证实，足以认定。本院认为：被告人包敬军以非法占有为目的，使用诈骗手法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人包敬军犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。对于被告人包敬军及其辩护人提出的辩解和辩护意见，本院综合评判如下：1、关于被告人包敬军的经营模式。经查，其并非以销售产品为目的，而是通过销售产品的名义使投资者获取分红资格，并利用发展下线可以获得分红奖励的方式来不断吸引其他投资者参与集资，投资者参与集资的目的也是为了高额的分红而非为了产品，故对于被告人包敬军及其辩护人提出的系正常合法经营的辩解和辩护意见，本院认为与事实和法律不符，本院不予采纳；2、关于被告人包敬军的主观故意，经查，被告人包敬军在收取集资款后，于2017年12月中旬起即通过转账、提现等方式将集资款转移至其控制的亲属的银行卡内，并将该款项用于购买保时捷汽车、恶意向他人放贷以获取高额利息等用途，且被告人包敬军在2018年1月起即离开无锡潜逃并停止向投资者分红，故本院认为被告人包敬军携款潜逃的意图明显，可以认定其主观上具有非法占有的目的，对于被告人包敬军及其辩护人提出的辩解和辩护意见，本院不予采纳；3、被告人包敬军设计的“销售模式”，是将大部分收取的集资款都用于分红，并无实际的盈利方式，完全寄望于通过不断发展下线来维持该模式，其所实施的手法属于虚构事实、隐瞒真相的诈骗手法，故被告人包敬军及其辩护人提出的没有诈骗的辩解和辩护意见，本院不予采纳。综上，被告人包敬军属于以非法占有为目的，使用诈骗手法进行非法集资，其行为构成集资诈骗罪，对于被告人包敬军及其辩护人提出的“不构成集资诈骗罪”的辩解和辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人包敬军犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月25日起至2029年2月24日止。罚金于本判决生效次日起十日内缴纳。）二、扣押在案的财物，按比例发还各被害人；剩余尚未追缴到的违法所得的财物，继续向被告人包敬军追缴。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 锐人民陪审员  曹春红人民陪审员  郁 明二〇一九年十月二十八日法官 助理  严子浩书 记 员  王 娜本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。