江苏省沛县人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0322刑初435号公诉机关江苏省沛县人民检察院。被告人张林，男，1988年9月1日生，汉族，中专文化，无业，住沛县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月19日被沛县公安局刑事拘留，3月25日经沛县人民检察院批准逮捕，次日由沛县公安局执行逮捕。现羁押于沛县看守所。辩护人孟建国，江苏沛翔律师事务所律师。江苏省沛县人民检察院以沛检诉刑诉（2019）320号起诉书指控被告人张林犯诈骗罪，于2019年7月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年10月15日公开开庭进行了审理。江苏省沛县人民检察院指派检察员王兴伟出庭支持公诉，被告人张林及其辩护人孟建国到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，2018年1月至2019年2月期间，被告人张林因参与网络赌博需要钱，后多次虚构借款理由向马某、魏某、张某借款合计人民币51.5万元，所借款项被其用于赌博，无法归还。公诉机关提供了认定上述事实的证据。公诉机关认为，被告人张林以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人张林及其辩护人提出如下辩解、辩护意见：1、对公诉机关指控被告人张林构成诈骗罪的罪名有异议，被告人张林没有虚构属实，主观上没有诈骗的故意；2、被告人张林借马某的人民币5万元，已经全部归还，所借的款项没有用于赌博，是只用归还高利贷、信用卡；3、被告人张林向魏某借款13万元，已还她30500元，还有99500元没还，其当时借款的时候没有诈骗的故意；4、被告人张林是向张某借款40万元是为解押，但是只转给张林37万元，主观和客观方面没有诈骗的故意和行为，张林将30万元充值到游戏平台是可以提现，并不是为赌博。经审理查明:2018年1、2月份，被告人张林使用手机下载“万能娱乐”游戏平台，并充值进行赌博活动，后被告人张林在没有任何偿还的能力的情况下，为继续进行网络赌博，多次虚构事实，隐瞒真相向马某、魏某、张某借款，合计人民币49万元，所借款项被其用于赌博，案发前，已归还人民币2万元，案发后，被告人张林退还人民币5000元。具体分述如下：1、2018年9、10月份，被告人张林为进行赌博，虚构事实隐瞒真相，向魏某合计借款人民币12万元，案发前，已归还人民币2万元。2、2018年2月13日，被告人张林为进行赌博，编造为其房屋解除银行抵押，向张某借款人民币37万元，当日被告人张林将部分借款用于归还其欠款、信用卡，剩余大部分借款被其充值游戏平台进行赌博活动。2019年2月18日，被告人张林归还人民币5000元。上述事实,有公诉人当庭出示并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1、报警记录、案发经过、到案经过，证明发破案经过及被告人张林到案情况。2、被告人张林户籍证明及照片，证明被告人张林的自然情况及具有完全刑事责任能力。3、欠条、身份证复印件、转账记录，证明2019年2月13日张某通过银行转账向张林汇款人民币37万元，并出具借款40万元的借条，由冯某、许某签字担保。4、扣押笔录、扣押清单、扣押决定书、扣押手机照片，提取笔录、提取截图，充值记录，证明案发后扣押被告人张林2部手机，并提取被告人张林在赌博游戏平台的多次大量充值的事实。5、不动产权证书、房屋买卖合同、收条，证明张林通过徐州雨嘉房产经纪有限公司向刘某销售汇景国际小区6号3单元1001室房屋及房屋上有银行抵押的事实。6、张林邮政储蓄银行卡的银行交易记录，证明被告人张林收到汇款的即向赌博游戏平台大量转账的记录，2019年2月13日充值金额人民币299993元的事实。7、证人李某的证言，证明张林是其儿子，其没有能力为张林还钱，张林是有一套房票，在实验小学地块上，现在还没盖，房子盖好后我们两口住，这个房子不能卖的事实。8、证人刘某的证言，证明2019年1月下旬，其通过雨嘉房产中介购买一套房屋，位于汇景国际小区6号3单元1001室，其去房子那看了一下，1月31日签定合同，价格78.8万元，首付33.8万元，2月14日，中介张某说张林骗他钱，解除抵押的钱骗跑了，张林是真实的想卖房子，包括张林对象也同意卖房的事实。9、证人郭某的证言及被告人张林与郭某的聊天记录，证明2019年2月10日，张林主动联系其，让其给老板张某沟通，说解押房子借款，还说给3万元利息，张林和张某联系，没想到钱给张林后就跑了，自从张林跑了其一个劲给张林打电话，张林关机，其用微信给他发语音他没接，到晚上18点47分，给其回微信说“哥，对不起，我也不想走这条路，我会还给你们的，我已经无路可走了”，其一直劝他，后来再联系又联系不上张林，到17日晚上，其用微信给他联系，终于答应18日从昆山回来，其去高铁站接他的事实。10、证人许某的证言，证明其和张林是仁兄弟关系，2019年2月12日下午，张林给其打电话，问其能不能让其帮他担保卖房子，其当时没有同意，张林说房子卖了后可以把欠其的钱还给其，其上班没有答应，第二天，张林又给其打电话，让其拿身份证帮他担保，其想张林把房子卖了能给其欠的钱，其去做担保，其到雨嘉中介，在纸上签了担保人的字，具体欠条写的没有仔细看，过了两个小时后，中介给其打电话说张林跑了，中介给其说他给张林打欠条40万元，张林把邮政储蓄给中介，借口上厕所跑的，其给张林联系一直关机，其不知道张林赌博，他没说过借钱用于赌博的事实。11、证人冯某的证言，证明其和张林是仁兄弟关系，2019年2月12日下午，张林给其打电话说他卖房子，需要借中介的钱过桥，中介需要两个担保人，其答应他。2月13日早晨，其到雨嘉中介，看到张林打的借条是张林借中介垫付款43万元，其签字按手印，过了大概两个小时，中介给其打电话说张林跑了，其给张林打电话一直关机，其不知道张林要跑，也不知道张林赌博的事实。12、被害人张某的陈述，证明其开中介公司雨嘉房产，经介绍，刘某和张林达成房屋买卖协议，张林将其名下汇景国际小区6号3单元1001室卖给刘某，价格78.8万元。2月12日，张林找其借钱，解除抵押房子，要借其45万元，其没有借给他，张林说他有6万元，让其借给他40万元，其说把利息扣下来，其给张林打款37万元，他给其打40万元的欠条，开始时，张林要借款40万元，其让张林给其打欠条是43万元，其想给张林40万元，到时候还款给其43万元，后来担保人和张林签字后，其想着不行把借条撕掉，又写的借款40万元，实际给他37万元，扣下3万元利息，两个担保人冯某、许某签字的，其和张林到沛县商都西门农行打款，到银行转款给张林邮政储蓄银行卡转37万元，然后到沛县实验小学对面邮储银行办理解押手续，张林说他在邮储银行有同学找他看能解除抵押办理快点，他给他同学打电话，在银行等，过来二十来分钟，张林说肚子疼去车上拿纸，把车钥匙还给其就跑了，其再也联系不上，电话关机的事实。13、被害人魏某的陈述、借条及转账记录，证明其对象赵盖和张林是仁兄弟关系，2018年10月份，张林找其说他要做生意，还信用卡，现在没有钱需要借其钱周转一下，没有约定利息，陆续从其借三四次，总数是12万元，后来还其2万元，还欠其10万元，有三张借条，其不知道张林借钱用于赌博的事实。14、被告人张林的供述，2018年1月份，其染上网上赌博的恶习，其高利息编造理由借别人钱，借钱想再赌博捞一把，赌博前，其一点欠款都没有，后来负债累累都是网上赌博惹祸。2018年10月份，其找赵盖的媳妇魏明艳联系，说借钱是朋友借的，不是其借的，每天可以给几百块钱利息，后来借的多，其给他打条的，没有在付过利息给她，总共还欠她大概10万元，这些钱都是用来赌博了，现在没有钱还。2019年1月下旬，其没钱赌博，想把房子卖了，其找的鑫诺房产，把房产证给他们，鑫诺房产联系买房子的，付给其2万元定金，其还信用卡了，其从信用卡套出来钱赌博又输了。其又联系雨嘉房产的张某，给其买家刘某，其说爸爸生病，急需用钱，希望张某借给其，把房产证拿回来，然后买房子的首付款给其，其还给张某，张某帮其把房证拿回来给鑫诺房产2万元，其又借他13万元，约定2分利息，借的钱都用来赌博。到刘某付首付款给其时，其还给张某17万元，剩余的也被其赌博用了。其没钱，想着利用解除房子抵押贷款的理由向张某借款，2月12日下午，其和张某商量借款45万元，张某说不能借其那么多，只能借给其40万元，3万元利息，只给其37万元，其知道拿这37万元不能到银行解除抵押，其故意说身上还有6万元，足够有钱解除抵押，买房子的付钱给其，其把钱还给张某，2月13日早晨，其约许某和冯某，让他们给其做担保，其打欠条给张某，张某开车带其到农业银行给其邮政储蓄银行卡打款37万元，其通过手机银行把这37万元转走，转到赌博平台30万元，剩下的归还其和其媳妇信用卡还有还账还2万元，其继续按照约定陪张某去邮政银行解除抵押贷款时候，其撒谎上厕所，然后其跑了，其现在没有能力还钱，其还张某5000块钱，张某给其37万元充三十万到赌博平台账户的事实以上证据均系侦查机关合法收集，与指控的犯罪事实具有关联性，且能相互印证，足以证实被告人张林的犯罪事实，可以作为定案依据，本院予以确认。对被告人及其辩护人提出“公诉机关指控被告人张林构成诈骗罪的罪名有异议，被告人张林没有虚构属实，主观上没有诈骗的故意；被告人张林杰是向张某借款40万元是为解押，但是只转给张林37万元，主观和客观方面没有诈骗的故意和行为，张林将30万元充值到游戏平台是可以提现，并不是为赌博。”的辩解、辩护意见，经查认为，首先，被告人张林具有非法占有他人财物的主观故意，被告人张林在借款时已经负债累累，并沉迷于网上赌博，没有偿还的能力，被告人张林获得借款后，用于偿还借款、信用卡，大部分借款充值用于赌博，这些用途不可能产生收益，必然导致资金无法收回，说明其借款是根本没有还钱的打算和规划，主观上是想非法占有被害人的财物，虽然其间有少量的归还利息的行为，也只是为了掩盖真相，防止被发现，同时，被告人张林在得到借款时，并没按照约定解除房屋抵押，反而逃跑并关机，导致被害人无法联系到被告人，故被告人张林主观上具有非法占有他人财物的故意，符合诈骗罪的主观要件。其次，被告人张林实施虚构事实骗取他人财物的客观行为，被告人张林向被害人虚构做生意、朋友借款及解除房屋抵押的事实，并以支付高息骗取被害人的信任，将资金借给被告人张林使用，被害人认为被告人张林有正当的投资途径或者解除抵押并能够获利及时收回借款的错误认识，如果被告人张林将借款实际用途告知被害人，被害人是不会将资金借给被告人张林用于偿还高利贷或者赌博使用。因此，被告人张林实施了虚构事实隐瞒真相的行为，使被害人产生错误的认识，从而骗取被害人的财物，其行为符合诈骗罪的客观要件。故被告人张林的行为符合诈骗罪的构成要件，被告人及其辩护人的该辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。对公诉机关指控“2018年2月份的一天，被告人张林虚构帮助朋友借款的理由，骗取马某人民币5万元用于赌博”的公诉意见，被告人及其辩护人提出“被告人张林借马某的人民币5万元，已经全部归还，所借的款项没有用于赌博，是只用归还高利贷、信用卡”的辩解、辩护意见，经查，被告人张林当庭提出该笔借款已经偿还，所借款并没有用于赌博，庭审后，核实被害人马某该笔借款的情况，被害人马某陈述“1月份至8月份借款，有时候也还钱，11月份之前张林还欠款25万元没有还，2018年11月23日，张林一次还其20万元，还欠5万元没有还清，11月23日当天又借其6万元还他朋友高息，第二次借款4万元赎回他抵押的车，第三次借5万元也是赎车，一共还有20万元没有归还”，公诉机关指控的该起犯罪事实的证据不足以证实，被告人2018年2月份的借款5万元是否用于赌博及案发前是否已经归还，公诉机关该起指控事实不清，证据不足，本院不予支持，被告人及其辩护人的该辩解、辩护意见成立，本院予以采纳。对被告人及其辩护人提出“被告人张林向魏某借款13万元，已还她30500元，还有99500元没还，其当时借款的时候没有诈骗的故意”的辩解、辩护意见，经查，被告人张林在侦查机关多次供述多次向魏某借款被其用于赌博，还尚欠本金大概十万元未归还，被害人魏某陈述被告人张林向其借款合计12万元，并归还2元的事实，并提供借条三张合计12万元予以佐证，被告人张林提出的辩解没有相关证据予以佐证，故被告人张林实际诈骗被害人魏某人民币10万元，被告人及其辩护人该辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，被告人张林以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张林犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。被告人张林犯诈骗罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。根据被告人张林的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张林犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月13日起至2029年12月12日止。罚金于判决生效后三十日内一次性缴纳。）二、剩余涉案赃款人民币四十六万五千元依法予以追缴或者退赔，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵新沛审 判 员  王 康人民陪审员  宁翠玲二〇一九年十月二十四日书 记 员  段 梅