山东省烟台市莱山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0613刑初49号公诉机关烟台市莱山区人民检察院。被告人张斌，男，1982年8月11日出生于山东省龙口市，汉族，初中文化，无业，住山东省龙口市。因涉嫌犯合同诈骗罪于2018年10月25日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。辩护人赵贵强，山东南山东海律师事务所律师。烟台市莱山区人民检察院以烟莱检公刑诉（2019）39号起诉书指控被告人张斌犯合同诈骗罪，于2019年3月15日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。烟台市莱山区人民检察院指派检察员于淼出庭支持公诉，被告人张斌及其辩护人赵贵强到庭参加诉讼。现已审理终结。烟台市莱山区人民检察院指控，被告人张斌于2017年3月份，伙同尚谋、韩某（均另案处理）采取提供虚假信息资料，通过贷款购车的方式与中国工商银行烟台莱山支行签订信用卡购车专项分期付款等合同，在取得车辆后由被告人张斌将车辆开走后变卖，无人归还贷款，造成银行损失人民币11万元。案发后，被告人张斌被抓获归案。对上述指控，公诉机关提供了公安机关出具的发破案经过、人口信息查询单、购车合同、虚假申请资料、车辆登记信息、中国工商银行信用卡购车专项分期付款合同、抵押合同、银行放款凭证、购车信用卡交易记录、车辆变卖交易记录等书证；证人严某、朱某、盖某、宋某、郭某1、刘某、郭某2、于某的证言；辨认笔录；同案犯尚谋、韩某的供述；被告人张斌的供述。公诉机关认为，被告人张斌以非法占有为目的进行合同诈骗，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，提请本院对其依法判处。被告人张斌对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人赵贵强提出辩护意见，被告人张斌系从犯；主观恶性小；系初犯、偶犯；自愿认罪认罚，愿意返还赃款；可从轻处罚。经审理查明，2017年3月份，被告人张斌伙同尚谋、韩某采取提供虚假信息资料，以韩某购车贷款的名义与中国工商银行股份有限公司莱山支行签订信用卡购车专项分期付款合同、抵押合同等，中国工商银行烟台莱山支行按约将贷款11万元发放至汽车销售公司账户，张斌派人和尚谋等人一起到汽车销售公司提车后，未与银行办理抵押，由被告人张斌将车辆开走并变卖、过户，至今无人归还贷款，造成银行损失人民币11万元。案发后，同案犯尚谋、韩某被抓获归案，后被告人张斌被抓获归案。同案犯尚谋、韩某亦由烟台市莱山区人民检察院另案诉至本院[案号：(2019)鲁0613刑初85号]，韩某主动退赃40000元。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：一、证人证言1、证人朱某证实，其在烟台市福山区福海路开了一家长安汽车商城，2017年3月份左右，三四个男子到其店里看车买车，看好了一辆黑色众泰T600车辆，说要贷款买车，过了几天，其把购车人和担保公司的人叫到店里签订了贷款购车手续，购车人叫韩某，过了几天购车人和三四个男子到店里把车提走了。2、证人盖某证言。证实其是中国工商银行莱山支行工作人员，2017年3月份，韩某到其行签订了信用卡购车专项分期付款合同、抵押合同等，银行为韩某办理了11万元的分期贷款，结果韩某买了一辆黑色众泰T600车辆挂完牌后，连人带车不见了，贷款分文未还，经审核，提供的贷款资料是虚假的。3、证人宋某证言。证实其是烟台跃扬汽车销售有限公司负责人，韩某贷款购买众泰T600车辆由其公司提供的担保，韩某购车后一期贷款未还，其根据韩某贷款所留地址、户籍及电话均未找到韩某，经到车管所查询，所购车辆被直接卖了，没办理抵押。4、证人郭某1证言。证实其于2017年8月4日以7万元的价格购买了一辆黑色众泰T600车辆，车辆注册日期是2017年3月28日，车辆的上一任车主是刘某，其是在刘某开的位于龙口的二手车市场买的。5、证人刘某证言。证实其在龙口开了一家二手车行，2017年8月1日其以59000元的价格收购了一辆黑色众泰T600车辆，系一男一女到其车行卖的，男子是车主叫郭某2，款项转到了女子的银行账户，女子叫于某。2017年8月4日，其将该车辆出售给了郭某1。6、证人郭某2的证言。证实其有个小名“鹏鹏”，2017年5月至12月其在被告人张斌的车行上班，2017年7月的一天，张斌让其把一辆黑色众泰T600车辆过户到其名上，其开车拉着原车主韩某一起办理了过户后，把车开回了张斌的车行。大约过了半个月，张斌又让其和一叫芳芳的女子到龙口一家二手车车行把车卖了，不知卖了多少钱，芳芳谈的价格。芳芳不是张斌的工作人员，只是在张斌的车行里做保险。7、证人于某的证言。证实其干个体，给别人办理养老保险，其与张斌是朋友关系，张斌在龙口开了一家二手车行。2017年3月的一天，张斌向其借钱，告诉其说韩某欠他的钱没有钱还，他要给韩某办理一个贷款购车，让其一起去办理。张斌安排了一个司机拉着其和尚谋、韩某一起到烟台的一家长安汽车4S店，其付完首付后，尚谋把一辆黑色众泰T600车辆提出来，开回了张斌的车行。7月份时，因为韩某欠张斌钱，没有钱还，张斌说要把车卖了，安排他的司机“鹏鹏”开着这辆车拉着其，将车卖到了二手车车行，车行老板给其卡上转了59000元，其给了张斌39000元左右。二、辨认笔录。证实尚谋辨认出让其为韩某办理贷款购车的人是被告人张斌；韩某辨认出为其办理购车贷款的人是尚谋；证人郭某1辨认出其是从刘某处购买的涉案车辆。三、书证1、公安机关出具的被告人的人口信息，证实被告人的身份，且达到完全刑事责任年龄。2、在逃人员登记表、抓获经过，证实被告人系被抓获归案。3、综合查询记录，证实被告人无犯罪前科。4、购车协议、专项分期付款业务授权委托书、中国工商银行信用卡购车专项分期付款合同、抵押合同、付款凭证、人民银行征信系统查询授权书(借款人)、信用卡消费分期付款用途声明、车辆综合保险承诺函、担保承诺函、抵押拍卖承诺书、承诺函、关于贷款客户纳入拖车流程的管理办法、银行交易明细、信用卡交易明细、调取证据通知书。证实2017年3月涉案人员韩某与中国工商银行莱山支行签订了贷款合同并签署了相关材料，贷款金额为11万元，贷款用途为向烟台跃扬汽车销售有限公司购买车辆，还款期限为36期，至今分文未还。5、个人定期存单、房产证、驾驶证。证实向银行贷款时所提供的资料均系虚假资料。6、车辆所有登记证书、车辆行驶证。证实涉案车辆的所有权人最初为韩某，后依次转移登记至郭某2、刘某、郭某1名下。7、银行交易明细。证实证人于某账户收取了卖车款59000元。四、涉案人员供述1、涉案人员尚谋供述。证实其与被告人张斌认识，张斌开了一家车行。张斌知道其做小贷业务，2017年初，张斌让其到他的车行，说一个叫韩某的借了他的钱还不上，让其帮韩某办理贷款弄个车出来，再把车卖了抵顶韩某的欠款。后张斌安排人开车带其和韩某到福山区的一个汽车店，张斌给韩某伪造了驾驶证、户口本，因为贷款要家访，要求在烟台市有房子，汽车店的老板找了一处朋友的房子，谎称是韩某的房子，贷款提交的韩某的房产证、个人定期存单也都是假的，不清楚谁伪造的。一个周后贷款办下来，张斌让其和韩某去提车，韩某不去，张斌为了哄韩某去就给了韩某2000元，张斌安排他的人开车拉着其、韩某、于某到了福山长安汽车店提了车，是一辆黑色众泰T600，车被张斌开走，车的手续也被张斌拿着。后期其找不到韩某办车辆抵押，就找张斌，张斌说不用其管。2、涉案人员韩某供述。证实2016年7、8月份，其因欠别人钱，想办张信用卡套现，没办成。后朋友介绍认识了张斌，借了张斌12000元，加上利息共20000元。2017年3月张斌告诉其可以通过贷款买车方式得到一辆车，再用车抵押办信用卡，并且车贷也不用还，得到车后将车处理掉，还能得一部分钱，其因急用钱就同意了。后张斌让“尚姐”领着其到烟台的一个车行办贷款，到车行后，等找“尚姐”办理贷款的其他人到齐后，车行的人带其到了烟台一个小区的楼房里，在楼房里拍了照。拿了贷款的申请表等给其，让其签名，“尚姐”把其身份证、户口本、房产证、银行征信报告等材料拿出来放桌上，这些材料都是“尚姐”为其准备的，其并没有房产。过了十天左右，张斌告诉其车下来了，其到张斌处看到提了一辆黑色众泰T600车辆，其问张斌怎么其没去就提了车，并且贷款十多万，却提了六七万元车，张斌让其问“尚姐”，办完车牌后，“尚姐”说一部分钱被帮办贷款的人扣了，并告诉其贷款还款的事不用其管了，其也没有能力还款，也不会还款。其把车辆过户给张斌，后来听张斌说把车卖了。张斌把其欠他的钱抵消了，并给了其一万元好处。五、被告人张斌供述。证实其在龙口开了一家车行，现已停业。于某是其朋友，是做劳动保险的。尚谋是专门帮人办理贷款的。2016年韩某向其借了2万元，没有钱还，尚谋讲可以帮忙给韩某办个贷款购车，用车作征信办信用卡，就可以偿还其的钱。其告诉尚谋，车的首付由其交，贷款由尚谋办。韩某也同意。后来其安排司机拉着尚谋、韩某、于某到烟台办了贷款购车的手续，贷款的手续都是假的，在其车行工作的于庆彤告诉其，尚谋找他给韩某办理一些手续，其刻了个公章、还有房产证之类的证件给了尚谋，尚谋用这些手续给韩某办的贷款。大约过了一个周，贷款下来，其安排人开车拉着尚谋、韩某、于某到烟台提了车，是一辆黑色众泰T600车。其找韩某、尚谋办理车牌时，韩某不去，问办了十一二万贷款，怎么买了六七万的车，尚谋告诉韩某说贷款不用他还。韩某听说不用他还贷款，就向其要了2000元，去办理了车牌。后来车辆被其卖给了龙口一个二手车行叫刘某国的，卖车的钱其扣除韩某欠其的钱，以及于某交的车辆首付款后，又给了韩某一万元。上述证据，相互印证，足以证实本案事实，本院予以确认。本院认为，被告人张斌以非法占有为目的，伙同他人以虚假的产权证明等与银行签订贷款合同，骗取银行款项，其行为已构成合同诈骗罪，烟台市莱山区人民检察院的指控成立，本院予以支持。辩护人提出被告人系从犯，本院认为，被告人与涉案人员尚谋、韩某具有共同的犯意，尚谋带韩某以虚假的材料办理的贷款，张斌将车开走变卖，根据其在犯罪中的作用，不属于从犯，对辩护人的该意见本院不予采纳。被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚；其认罪态度较好，量刑时酌情考虑。对辩护人的相应观点本院予以采纳。综合被告人犯罪的性质、情节、认罪态度及犯罪前后的表现等方面，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人张斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月25日起至2020年2月24日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人张斌连带赔偿中国工商银行股份有限公司莱山支行经济损失人民币七万元[与涉案人员尚谋、韩某在(2019)鲁0613刑初85号案件中所承担的退赔责任系同一损失，三人互为连带责任]，于判决生效后十日内履行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王爱青人民陪审员  张学诚人民陪审员  王信坤二〇一九年十月三十一日书 记 员  刘峻麟