黑龙江省大庆市龙凤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0603刑初158号公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。被告人杜绍江，男，1964年3月10日出生于辽宁省凌海市，满族，初中文化，无固定职业，住辽宁省凌海市。2018年12月28日因涉嫌犯合同诈骗罪被大庆市公安局东安分局刑事拘留，2019年1月31日被大庆市龙凤区人民检察院批准逮捕，同日由大庆市公安局东安分局执行。现羁押于大庆市第一看守所。辩护人谭尚闻，黑龙江峰衡律师事务所律师。大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑诉（2019）148号起诉书指控被告人杜绍江犯合同诈骗罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市龙凤区人民检察院指派检察员王立波出庭支持公诉，被告人杜绍江及其辩护人谭尚闻到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关起诉指控，2018年8月，被告人杜绍江为购买货车用于运输，便伙同胡某（另案处理）以自己的名义向龙江银行股份有限公司申请办理信用卡汽车专项分期付款业务，向龙江银行提供虚假的房产证明和收入证明申领龙江银行信用卡，透支人民币851400元用于购买2辆徐工牌牵引车和2辆佛都圣泽牌挂车。车辆下发后，被告人杜绍江将所购车辆交付给胡某（另案处理）使用，现车辆去向不明。案发前，被告人杜绍江共偿还贷款人民币52000元，后未再偿还贷款。龙江银行多次催收，被告人杜绍江拒不偿还贷款。经侦查，被告人杜绍江于2018年12月28日在辽宁省凌海市白台子乡达志岭村家中被公安机关抓获。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相应的证据。大庆市龙凤区人民检察院据此认为，被告人杜绍江以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人杜绍江能够如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。被告人杜绍江辩解称其构成骗取贷款罪，当庭表示自愿认罪。辩护人辩称被告人杜绍江没有虚构事实、隐瞒真相，贷款其也没有据为已有。被告人杜绍江没有非法占有的目的，其行为构成骗取贷款罪。经审理查明，2018年5月18日，被告人杜绍江明知自己无还款能力，在胡某（另案处理）承诺购买的车辆可以给其儿子杜某1一台用于跑运输的情况下，被告人杜绍江提供虚假的个人产权证明和收入证明等材料与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币851400元，购买2辆徐工牌半挂牵引车和2辆佛都圣泽牌半挂车。被告人杜绍江将所购已抵押给担保公司的车辆交由胡某使用，现车辆去向不明。在偿还银行欠款人民币52000元后，拒不偿还银行剩余欠款本金799400元。经侦查，被告人杜绍江于2018年12月28日在辽宁省凌海市白台子乡达志岭村家中被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证的如下证据予以证实：1.龙江银行股份有限公司大庆龙凤支行报案材料、受案登记表、抓获经过、发、破案经过、在逃人员登记表，证实案件的侦破揭发情况以及被告人杜绍江于2018年12月28日在辽宁省凌海市白台子乡达志岭村家中被公安机关抓获、同案胡某被上网追逃的事实。2.证人魏某的证言，证实胡某找到杜绍江帮助胡某贷款购车，并让魏某帮助联系办理汽车分期贷款，分期854100元，购买2台徐工牌牵引车和2台佛都圣泽牌挂车的事实。3.证人杜某1的证言，证实其父亲杜绍江为其朋友胡某顶名贷款购买车辆，车辆在胡某手中，同时证实办理贷款时未提供房产证明和收入证明的事实。4.证人李某1的证言，证实大庆市日昇昌融资担保有限公司办理信用卡购车分期付款业务的流程。5.辨认笔录，杜某1辨认出魏某、胡某；魏某辨认出胡某。6.信用卡交易明细，证实此笔欠款还款52000元后逾期的事实。7.龙江银行信用卡通用申请表、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、资信调查表、被告人杜绍江身份证复印件、户口薄复印件、收入证明、个人产权证明书、担保承诺函2份、购车合同2份、车辆挂靠合同2份、收车单、机动车销售统一发票、抵押合同，证实2018年5月18日，被告人杜绍江申请办理龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务，贷款人民币851400元用于购买2辆徐工牌半挂牵引车和2辆佛都圣泽牌半挂车，由大庆市日昇昌融资担保公司提供担保，同时将该车辆抵押给担保公司的事实。8.大庆市日昇昌融资担保有限公司营业执照以及融资性担保机构经营许可证，证实日昇昌公司业务范围及企业性质。9.被告人杜绍江个人信用报告，证实被告人杜绍江的个人征信情况。10.凌海市白台子镇兴隆峪村村民委员会证明：“兹证明达志岭与兴隆峪村于2004年4月合并，并村后统一使用凌海市白台子镇兴隆峪村村民委员会公章，至今达志岭村应使用此公章。”证实被告人杜绍江提供虚假个人产权证明的事实。11.龙江银行股份有限公司情况说明，证实被告人杜绍江通过大庆市日昇昌融资担保有限公司担保办理了龙江银行信用卡汽车分期付款业务，贷款851400元购买车辆，总计还款52000元，此后再无还款。大庆市日昇昌融资担保有限公司已向龙江银行代偿被告人杜绍江部分欠款本金。12.被告人杜绍江的供述与辩解，证实被告人杜绍江帮助胡某提供虚假资信材料办理龙江银行分期付款购车业务，贷款851400元人民币，购买两辆大车，并将车辆交给胡某处理的事实。13.被告人杜绍江的户籍证明、凌海市公安局白台子派出所现实表现证明、非党员证明，证实被告人杜绍江具有完全刑事责任能力、无前科、非中共党员的事实。上述证据确实、充分，本院予以采信。本院认为，被告人杜绍江明知自己没有还款能力，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，提供虚假材料，骗取银行贷款购车后，拒不偿还欠款，数额巨大，其行为依法已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。本案系共同犯罪。被告人杜绍江在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法对其从轻处罚。被告人杜绍江当庭表示自愿认罪，依法对其酌定从轻处罚。对被告人杜绍江及其辩护人辩称被告人杜绍江某成骗取贷款罪的辩解及辩护意见，经查，被告人杜绍江明知自己没有还款能力，在与龙江银行签订信用卡汽车专项分期付款业务合同过程中，提供虚假个人产权证明及收入证明，骗取银行贷款购车后，仅偿还部分银行欠款，且将已抵押给担保公司的所购车辆交由他人处置，造成车辆不知去向，被告人杜绍江的行为符合合同诈骗罪的构成要件，故对被告人杜绍江及其辩护人的该项辩解及辩护意见，本院不予采纳。根据被告人杜绍江的犯罪事实、性质、情节及其对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（五）项、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人杜绍江犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月28日起至2022年12月27日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）二、责令被告人杜绍江将违法所得款人民币799400元退赔给被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。（此页无正文）审 判 长  张 静人民陪审员  魏彦华人民陪审员  隗汉伟二〇一九年十月二十二日书 记 员  谢 超附本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如述供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。