广东省广州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤01刑初97号公诉机关广东省广州市人民检察院。被告人梁某峰，男，汉族，1983年1月8日生，文化程度初中，户籍地广东省广州市越秀区。2005年8月25日因犯抢夺罪被广州市芳村区人民法院判处有期徒刑一年，2006年6月22日刑满释放。因本案于2018年4月16日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月24日被逮捕，现羁押于广州市增城区看守所。辩护人柯逸恩，广东国道律师事务所律师。辩护人龙任远，广东广信君达律师事务所律师。广东省广州市人民检察院以穗检公二刑诉〔2019〕41号起诉书指控被告人梁某峰犯诈骗罪，于2019年2月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市人民检察院指派检察员王瑾出庭支持公诉。被告人梁某峰及其辩护人柯逸恩、龙任远，被害人邓某2及其委托代理人黄某2、王某2等均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控，2017年2月，被害人邓某1为获取“过桥”资金归还银行贷款，通过谢某(另案处理)介绍，以其增城区新塘镇广园东碧桂园风凰城风曦苑六街81、83号、天河区中山大道中262号1905房、天河区员村四横路美林街1201房共四套房产作为担保，向被告人梁某峰控制的广州市海珠区鑫河企业管理咨询服务部(以下简称“鑫河咨询服务部”)借款，约定月息3.5%。2月9日，被害人邓某1与梁某峰签订空白借款合同、并对上述房屋买卖委托进行公证，以及在梁某峰指使下，将增城区新塘镇凤凰城风曦苑六街81、83号抵押给鑫河咨询服务部员工王某1(另案处理)，天河区中山大道中262号1905房、天河区员村四横路美林街1201房抵押给鑫河咨询服务部员工陈某1作为借款担保。5月27日、7月12日，梁某峰先后通过蒋某2(另案处理)账户向邓某1经营的广州市大华利企业有限公司账户共转账603.334881万元。2017年7月24日，被告人梁某峰在未告知被害人邓某1的情形下，指使陈某1等人将上述房产解押后，将其中的增城区新塘镇凤凰城凤曦苑六街81、83号卖给他人，所得卖房款870万元由梁某峰账户收取后转入王某1及蒋某2账户，梁某峰用于向他人归还借款等。之后，梁某峰隐瞒房屋被卖出的事实，继续通过自己账户以及所控制的陈某1、谭某、耿某等人账户收取被害人邓某1按约定向其归还的借款及利息人民币654万元。2018年4月16日，被告人梁某峰到广州市公安局增城区分局永新派出所接受调查。公诉机关当庭出示了书证、被害人的报案陈述、证人证言、辨认笔录、勘验笔录、视听资料、鉴定意见以及被告人供述等证据，认为被告人梁某峰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人梁某峰否认控罪，辩称没有以非法占有为目的诈骗邓某2。其称被害人的还款是用于偿还蒋某2的借款，不清楚为什么要将还款款项转至其账户。并且其称由于被害人欠王某1、陈某1的钱，所以才将涉案房屋抵押给他们，至于后来的房屋买卖是在谢某的指示下操作的。同时被告人梁某峰否认王某1、陈某1为其公司员工，他们的银行账户不受其控制。辩护人认为本案诈骗事实不成立，具体辩护意见如下：1、邓某2向梁某峰出具空白的房屋买卖合同及《公证书》完全是因其借款需要，梁某峰没有采取虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取邓某2信任。2、在房屋交易过程中，邓某2知道梁某峰将其房屋进行出售的行为，邓某2并没有因梁某峰的行为产生错误认识。3、邓某2在房产交易当天之前一直未偿还借款，梁某峰出售房屋抵债并不违反法律规定，其主观上没有非法占有目的，梁某峰出售房屋后再被动收取了邓某2的还款，不应认定具有诈骗的主观故意。4、由于被害人已就涉案房屋提起民事诉讼，因尚未做出判决，梁某峰无法判断如何确定房款的去向，因此其对涉案资金的保管和安排不应以犯罪论处。5、谢某的微信记录证明梁某峰无法控制或支配陈某1所收取的款项，邓某2主张向陈某1所支付443万不是用于归还梁某峰的。6、王某1在涉案房屋设立的抵押登记与梁某峰的借款没有关系，银行流水反映王某1所收取350万元是归其个人使用，梁某峰无法控制或支配。综上，请求依法判决被告人梁某峰无罪。被害人的诉讼代理人认为，被告人梁某峰以非法占有受害人邓某2财产为目的，利用套路贷的手法，向被害人假承诺不会出售被害人房屋，哄骗其办理全权委托其买卖房屋的公证手续；而后被告人梁某峰在未经被害人同意的情况下，擅自低价出售案涉房屋并转移出售案涉房屋所得款项8700000元。其后被告人梁某峰隐瞒出售案涉房屋之事实仍接受被害人的还款6540000元。综上，请求以诈骗罪判处被告人梁某峰无期徒刑。经审理查明，2017年2月，被害人邓某2为获取“过桥”资金归还银行贷款，通过其亲友谢某介绍，以其增城区新塘镇广园东碧桂园风凰城风曦苑六街81、83号、天河区中山大道中262号1905房、天河区员村四横路美林街1201房共四套房产作为担保，向被告人梁某峰控制的广州市海珠区鑫河企业管理咨询服务部(以下简称“鑫河咨询服务部”)借款，约定月息3.5%。2月9日，被害人邓某2与梁某峰签订空白借款合同、并对上述房屋买卖委托进行公证，以及在梁某峰指使下，将增城区新塘镇凤凰城风曦苑六街81、83号抵押给鑫河咨询服务部员工王某1，将天河区中山大道中262号1905房、天河区员村四横路美林街1201房抵押给鑫河咨询服务部员工陈某1作为借款担保。5月27日7月12日，梁某峰先后通过蒋某2账户向邓某2经营的广州市大华利企业有限公司账户共转账603.334881万元。2017年7月24日，被告人梁某峰在未告知被害人邓某2的情形下，指使陈某1等人将上述房产解押后，将其中的增城区新塘镇凤凰城凤曦苑六街81、83号低价卖给他人，所得卖房款870万元由梁某峰账户收取后转入王某1及蒋某2账户，梁某峰用于向他人归还借款等。之后，梁某峰隐瞒房屋被卖出的事实，继续通过自己账户以及所控制的陈某1、谭某、耿某等人账户收取被害人邓某2按约定向其归还的借款及利息人民币654万元。同年9月，被害人邓某2还清欠款后才发现其上述两套房产被卖掉，其在无法联系到梁某峰的情况下于同年12月向公安机关报警求助，并向广州市增城区人民法院起诉两房屋买受人，要求返还两套房产，目前该民事诉讼案件尚未审结。2018年4月16日，被告人梁某峰到广州市公安局增城区分局永新派出所接受调查，归案后，梁某峰拒不供认其诈骗事实。另查，经广州市增城区人民法院委托评估，涉案的增城区新塘镇凤凰城凤曦苑六街81、83号两套房产于2017年7月24日的评估价值合计为13300100元。上述事实，有经庭审控辩双方举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.受理报警登记表、受案登记表、立案决定书、抓获经过、归案经过，证实：本案的立案以及被告人梁某峰的归案情况。2.广州市公安局大塘派出所出具的常住人口基本信息、广州市公安局增城区分局永新派出所出具的人员信息查询资料、广州市荔湾区看守所出具的刑满释放证明书，证实：被告人梁某峰的身份及前科材料。3.借款合同（复印件）、公证委托书，证实：邓某2、何某1、刘某1、钟某1曾签署一份空白借款合同。4.房屋买卖合同、划款协议、代付证明，证实：邓某2、何某1曾签署一份空白房屋买卖合同，邓某2、何某1、刘某2、钟某1曾签署一份空白划款协议，邓某2、何某1、钟某1曾签署一份空白代付证明。5.由广州市公安局增城区分局永新分局提取的《委托书》、《公证书》，证实：邓某2、何某1于2017年2月9日委托简某、梁某峰、谢某办理位于增城区永宁街凤凰城凤曦苑六街81、83号房屋买卖、按揭事项，并在广州市公证处对委托书办理公证。6.广州公证处提供的卷宗，包含委托书、公证书、公证处询问笔录、公证告知书、公证受理通知书、何某1、邓某2美国护照及翻译件的公证等书证，证实：邓某2、何某1于2017年2月9日在广州市公证处将《委托书》公证，并于2017年7月24日将其美国护照做了公证。7.广州市大华利企业有限公司的营业执照、公司章程等工商登记资料，证实：广州市大华利企业有限公司于1998年7月30日成立，注册资本1000万元，法人代表钟某2（900万元），股东邓某2（100万元）。8.广州市农村商业银行股份有限公司出具的广州市大华利企业有限公司账户历史交易明细清单，证实：广州市大华利企业有限公司于2017年5月27日分8笔收到蒋某2转账合计591.034881万元。9.被告人梁某峰提供的广州市存量房买卖合同（原件），被害人邓某2提供的广州市存量房买卖合同（复印件），证实：梁某峰于2017年7月24日与阮某、朱某1签订广州市存量房买卖合同，将增城市新塘镇广园东碧桂园凤凰城凤曦苑六街81号、83号两套房产分别以435万元卖给阮某、朱某1。10.被告人梁某峰提供的邓某2、何某1美国护照翻译本的公证书（原件），证实：梁某峰为了将房屋成功过户交易将邓某2、何某1的美国护照于2017年7月24日公证。11.被告人梁某峰提交的增城市房地产权查册表、不动产登记证明（原件），证实：增城市新塘镇广园东碧桂园凤凰城凤曦苑六街81号房屋上存在抵押，抵押权人为广州市农村商业银行股份有限公司天河支行，抵押权为2015年1月27日至2027年1月27日；抵押权人为王某1，一般抵押担保债权数额陆百万元，抵押期限从2017年2月17日至2018年2月13日。12.被害人邓某2提交的撤离通知书、第二次撤离通知书，证实：房屋所有人朱某1、阮某于2017年7月20日、2017年8月6日两次要求钟某1、刘某1搬离增城市新塘镇广园东碧桂园凤凰城凤曦苑六街81、83号。13.由被害人邓某2提供的中国银行、中信银行交易流水明细清单，证实：邓某2通过中国银行网上银行于2017年9月14日转账给梁某峰161万元，转给谭某15万元，转给耿某14万元，于2017年7月28日通过中信银行转账给陈某1443万元。14.中信银行个人借款合同、个人借款凭证、中信银行个人房产抵押综合授信及最高额抵押合同、估价报告书、不动产权证书等书证，证实：邓某2、何某1于2017年7月11日以广州市天河区员村四横路美林街3号1201房向中信银行作价抵押贷款443万元。15.广州市增城区人民法院出具的应诉通知书、传票，被害人邓某2出具的民事起诉状，证实：邓某2、钟某1就与阮某、朱某1、第三人梁某峰的房屋买卖合同纠纷向广州市增城区人民法院起诉。16.广州市增城区人民法院民事审判第一庭提供的房地产评估报告、起诉状及反诉状、开庭笔录、民事裁定书，证实：邓某2、钟某1就与阮某、朱某1、第三人梁某峰的房屋买卖合同纠纷向广州市增城区人民法院起诉，该房地产评估报告评估涉案房屋81号为665.005万元、83号为665.005万元，随后钟某1向增城区人民法院申请查封了涉案房屋83号，查封期限至2020年11月2日。17.广州市增城区国土资源和规划局提供的增城区永宁街凤凰城凤曦苑六街81、83号、天河区员村四横路美林街3号1201房的查册资料，证实：（1）2014年11月26日，增城区永宁街凤凰城凤曦苑六街81号房产所有权人为邓某2，2017年7月28日房产所有权人变更为阮某，2017年11月3日被增城区人民法院查封，查封期限至2020年11月2日。（2）2013年11月4日，增城区永宁街凤凰城凤曦苑六街83号房产所有权人为钟某1，2017年7月28日房产所有权人变更为朱某1，2017年11月8日被增城区人民法院查封，查封期限至2020年11月7日；（3）2017年7月24日，天河区员村四横路美林街3号1201房产所有权人为邓某2、何某1，抵押权人为中信银行股份有限公司广州分行；（4）2017年9月11日，天河区中山大道中262号1905房产所有权人为邓某2，抵押权人为东莞市联胜非融资性担保有限公司，2018年4月13日被增城区人民法院查封，查封期限至2021年4月12日。18.广州市国土资源和规划委员会出具的《关于调取增城区新塘镇广园东碧桂园凤凰城凤曦苑六街81、83号抵押资料的复函》，以及房地产登记簿查册表、最高额抵押合同等书证，证实：（1）由于目前在整理档案，暂不能提供上述房屋的抵押权登记的档案材料。（2）因系统设置，不动产权人变更短信通知只能保存三个月。19.广州市公安局增城区分局出具的调取证据通知书及调取证据清单、工商银行广州新塘支行、广州新塘凤凰支行、广州荔湾支行，农业银行广州增城永新支行，招商银行广州分行，中信银行广州凤凰城支行，平安银行广州新塘支行出具的交易明细以及广东红日司法会计鉴定所出具的穗司鉴19010281800001号鉴定意见书，证实：梁某峰、麦志斌、梁某1、邹某、霍某、邓某4、陈某1、陈某2、蔡坚荣、邓某2、蒋某1、李某2、钟某3、蒋某2、王某1、林某、李某3、阮某、朱某2、朱某1、李某3、耿某、陈某1、何某2、谭某、谢某的开户信息、交易明细和资金流入、流出情况。20．广州市公安局增城区分局出具的调取证据通知书及调取证据清单、广州市海珠区工商行政管理局出具的广州市海珠区鑫河企业管理咨询服务部的工商登记资料，证实：广州市海珠区鑫河企业管理咨询服务部经营者蔡绍坤，经营场所广州市海珠区昌岗中路166号之615房。21.现场勘验检查笔录、现场照片、现场勘验情况及分析报告，证实：涉案房屋现场位于广东省广州市增城区永宁街碧桂园凤凰城凤曦苑6街81-83号，该房子门口朝南，朝北碧桂园凤凰城凤某苑7街，朝东是碧桂园凤凰城凤曦苑6街85号，朝西是碧桂园凤凰城凤曦苑6街79号，被诈骗位置勘查未异常痕迹。22.广州市公安局增城区分局出具的视听资料、电子数据制作说明、光盘，证实：梁某峰审讯、辨认情况视频，邓某2、钟某1、朱某1、黄某1的辨认视频，谢某询问、辨认情况视频等。23.证人钟某1的证言及其辨认被告人笔录，证实：其帮邓某2代持凤凰城凤曦苑6街83号房产，但其对房产被卖掉的过程毫不知情，是梁某峰和阮某来收楼其才知道房子被卖掉，房款没有经过其手和其账户，其不认识阮某。2017年2月，其和老婆刘某1还有邓某2、何某1、谢某他们去过广州市公证处做过委托公证，具体内容不清楚。2017年8月的一天，其跟邓某2、谢某到广州市公证处撤销委托公证，但具体情况不清楚。2017年8月16日，谢某带着四名男子到凤曦苑六街81、83号看房子，谢某没有具体说银行工作人员和评估人员来看房子的目的，就说是要来看房子的。2017年9月，邓某2跟其说她被人骗了，她的两套房子被一个叫梁某峰的人卖了，具体如何被骗的其不是很了解。其和老婆刘某1没有在邓某2签署过的借款合同或者房屋买卖合同、划款协议上签过名。其没有签署过相关的代付证明或协议。24.证人刘某1的证言，证实：其和老公钟某1没有在邓某2签署过的借款合同或者房屋买卖合同、划款协议上签过名。25.证人谢某的证言及其辨认梁某峰、朱某1和阮某笔录，证实：2017年5月28日许，通过其介绍，其表嫂邓某2在梁某峰的公司借了600多万元（当时其还在梁某峰的公司上班），邓某2用了四间房产作抵押，并在广州市公证处做了公证，由借款方处理房产，被委托处理房产人员有其、梁某峰及简某。大约到2017年9月份邓某2将借款还给了梁某峰。到10月中旬，邓某2给其电话，说位于增城区凤凰城的二间房产被转卖了。后来其和邓某2找到梁某峰，梁某峰称没有借过钱给邓某2，风凰城的二间房产承认是他经手卖出去的，至于卖给何人、多少钱、钱的去向都没有说。当时邓某2在鑫河投资公司借款及还款情况其知道，邓某2是在广州农商银行抵押房产贷款的，她在鑫河投资公司所借的款项是直接打到农商银行还贷款的，后来邓某2还钱是打到梁某峰指定的中信银行，至于账号就不清楚。其在鑫河公司做了有约两年时间了，鑫河公司的负责人总经理就是梁某峰，但法人代表就不是他。该笔款项当时开始预计是借两个月多，利率3.5%，每月还结利息，到期就还本金的，这个当时邓某2都知道的，原本邓某2有四间房产抵押给农商银行，因为到期要还款了，但还差600多万于是就找到其，其就找到梁某峰来做这笔600多万的放款，在收到该笔放款后就还清了农商行解除了抵押，后来邓某2就叫其把其中两间广州的房产再做抵押，向中信银行及团贷分别贷了443万及220万两笔贷款来还清梁某峰的那笔贷款，钱是转到梁某峰指定账号的，其中443万是转到一个叫陈某1的中信银行个人账户，另外一笔200多万转去梁某峰指定的一个叫谭某的平安银行个人账户，本息已全部还清。后来知道邓某2其中两套凤凰城房产被梁某峰过户后其就联系过梁某峰，他就说其到现在还没有还清，他说那还的本金当中有94万是当做是其欠他的那笔欠款，所以邓某2就仍然欠他94万本金，到现在其还要还息的。其有问过梁某峰为何要转卖房产，他就说那时邓某2的放款还没有出来用以还那笔600多万的贷款，所以就保障他的利益把房产过户，其没有通知过梁某峰去办理过户的，他也没有知会过其要转户的。谭某也是鑫河公司的。该笔600多万的贷款有签订合同的，是其拿给邓某2签的，当时邓某2当其面签名的，她签完后就带走合同拿回去给其他人签的，然后再交回给其的，其他人的签名是不是本人签的其就不确定。另外合同上出借人及借期、金额等内容都是空白的，这是行规。该笔贷款的相关抵押委托公证等资料手续都是其办理的，梁某峰没有去办。办好的那些资料原件其就交给梁某峰，他放在公司的。所以他去办房产过户时就可以拿走那些资料。经查某的两套房产转给了阮某和朱某1两人，这两人其都不认识的。2017年9月14日，其按梁某峰的意思把还款分别从邓某2账户转账至谭某和耿某账户，他俩是夫妻，都是梁某峰鑫河公司的员工。另外还有一笔443万就是在中信银行放款的，该笔钱是放款至陈某1的中信银行账户的，再由陈某1的账户分转至梁某峰等人账户的，陈某1也是梁某峰鑫河公司的员工。梁某峰借款给邓某2时是有将邓某2的四间房产（包括凤某苑两房产）再做二次抵押的，分别是抵押给王某1和陈某1，王某1也是梁某峰鑫河公司的员工。至于凤某苑那两间房产就是梁某峰和王某1去增城房管局办理抵押涂销及过户给阮某、朱某1二人手续的，其都不知情。有一次，梁某峰就叫其一起同银行的行长去凤某苑邓某2的两间房产看一下做评估，当时其还不认识朱某1、阮某二人的，还不知道后来两间房产是转到他们名下的，梁某峰还介绍朱某1说他是银行行长，但就没介绍阮某。梁某峰为何在邓某2还钱前将凤凰城凤某苑81号83号卖了，梁某峰说其当时申请贷款的速度太慢了，说先将两套屋办理过户，事后可以再过户回给邓某2，但其说这样的话要过两年才能办理过户了，他又骗其说到时可以用其他途径解决，并说其是欠梁某1的钱，到时邓某2去告的话，就入其的数，所有口供证据会指向其的，并叫其和邓某2说不要去告他们。梁某峰被拘留后的第二天，黄某1打电话给其说朱某1和阮某是他介绍去买屋的，是梁某峰叫他找的。因为他找不到梁某峰，所以打电话问其的，并将梁某峰叫他找人买屋的事告诉了其。从其认识梁某峰后就认识陈某1和王某1了，陈某1和王某1一直跟着梁某峰，长期见到他们两人在梁某峰公司上班。梁某峰卖屋后，2017年7月份的某一天，增城区房管局发了一条信息给其，说房屋登记事项发生变更，于是其就打电话质问梁某峰，梁某峰说其和邓某2办理贷款太慢了，要求变更抵押权人，意思就是由王某1变更到其他人，当时其相信梁某峰的话没理了。但到了2017年10月份许，邓某2被人收楼时其才发现梁某峰是将凤凰城两套房产卖了。房产证原件、邓某2护照原件、全权委托书一直由梁某峰拿着。所以只要王某1到房管局解押后，梁某峰就可以将邓某2的两套房产过户给别人。其问过梁某峰因何事要过户，他说其欠梁某1的钱，他将邓某2的两套房产过户给别人，是受梁某1指使，目的是为了逼其尽快还钱给梁某1。其之前是欠梁某1500多万元，后来其还了800万给梁某1了，其中有600多万是其通过梁某峰还钱给梁某1的。其实其己经还清梁某1的钱的，但梁某1还说其欠他200多万利息。后来其问过梁某1，是否他指使梁某峰将邓某2的两套房产过户给别人的，梁某1说他完全不知情。梁某1和梁某峰是朋友关系。其和梁某峰微信聊天记录里面的内容有邓某2还钱给他后，他收到并清楚的。梁某峰说邓某2还差他15万利息和本金108万，这个数是他自己说的，其当时很惊讶，因为邓某2己经还清欠款了，他还这样说是因为其欠梁某峰钱，并不是邓某2欠他钱，他这个意思就是要邓某2帮其还钱。但邓某2根本不知道，邓某2没说要帮其还钱，其也没答应梁某峰以这样方式还钱给他，只是梁某峰的无理要求。26.证人陈某1的证言及其辨认梁某峰笔录，证实：其是帮梁某峰打工的，其于2015年5月份开始在鑫河投资有限公司做事，其不认识邓某2，梁某峰指使其将邓某2的两套天河区的房子抵押到其名下。其不知道在中信银行开的银行卡卡号，开完户就交回给公司由梁某峰使用了，其除了修改密码一次和转账一次外，都没有用过该银行卡。27.证人何某2的证言及其辨认梁某峰笔录，证实：其、王某1、谢某、陈某1都是帮梁某峰打工的，蒋某2是梁某峰的女朋友。28.证人谭某的证言及其辨认梁某峰笔录，证实：其帮梁某峰打工，梁某峰要其在平安银行办了一张银行卡给梁某峰使用，耿某、王某1都是帮梁某峰打工的。29.证人阮某的证言及其辨认梁某峰笔录，证实：其于2017年7月是购买了凤凰城凤曦苑六街81号房产，是通过其朋友朱某1介绍其和他一起买的，其买房是用来投资的，其当时比较过该房比同小区同户型的房子便宜几十万，其后来知道梁某峰就是那两座别墅的委托代理人，那房子的业主就是委托他来跟其办理转让房子事情的，签买卖合同时都是他和其签的，其把房款430万元转给了梁某峰，其没有见过房子的业主邓某2。30.证人朱某1的证言及其辨认梁某峰笔录，证实：2017年7月份许，其朋友黄振东说他有个朋友急着卖房子，是位于新塘碧桂园凤羲苑的两套双拼别墅，其就叫拍档阮某一起购买，当时黄振东开价两套九百多万，后来谈成870万。过了几天，其和阮某还有一名叫梁某峰的男子以及他的两个助手一起去了增城区房管局办理房产过户等交易手续，在房管局当天其付了35万现金给梁某峰，接下来几天内其分四五次通过银行划账的方式一共划账给梁某峰380万元，后来又给了一些现金，其一共付了440万元给梁某峰，阮某给了430万元梁某峰。2017年底，其收到法院的通知，说邓某2起诉其和阮某串通梁某峰低价将她的房子卖了（凤羲苑81号和83号房）。其和阮某也请律师跟邓某2打官司。其当时问过中介，这两套房子当时的市场价大概是1000万人民币左右。其不认识梁某峰，黄振东介绍房子卖给其和阮某，收了35万的介绍费。31.证人黄某1的证言及其辨认梁某峰笔录，证实：2017年7月份中的一天，梁某峰到公司找其说谢某的亲戚欠别人的钱，有两套房产想卖，价格比较优惠，问其能否找到买家，其就找了朱某1和阮某介绍给梁某峰，并说好其收70万的介绍费，后来其和梁某峰到增城区房管局把新塘凤凰城碧桂园两套房产过户给了朱某1和阮某了。32.证人梁某1的证言及其辨认梁某峰笔录，证实：其认识梁某峰、谢某，其对梁某峰卖谢某表姐屋的事完全不知情。谢某欠其1050万元人民币，但谢某已经还给其约800万元了，现在还欠其约200万。其叫梁某峰帮其向谢某收过钱，梁某峰帮其向谢某收到约600万。其给了梁某峰约10万元劳务费。其不认识谢某表姐，也不知道他表姐的房屋情况。其不认识蒋某2、王某1、陈某1、朱某1、阮某这些人。33.证人庄某1的证言，证实：其在广州公证处工作，2017年2月9日其帮过一名叫邓某2和她老公何某1做过出售房屋的委托书公证。34.证人李某1的证言，证实：其在广州合你意财务咨询公司工作，负责办理工商执照及变更、注销之类的工作。2017年8月8日，其代办注销广州市海珠区鑫河企业管理咨询服务部的税务、工商营业执照等业务。35.证人简某的证言及其辨认梁某峰笔录，证实：其应谢某的要求，在邓某2凤凰城两套房产的委托书上写了其是受托人，目的是方便去房管局办手续。邓某2的房产被卖一事其完全不知情，其认识梁某峰。38.证人王某1的证言及其辨认梁某峰笔录，证实：2014年至2017年，其帮梁某峰打工，谢某也是帮梁某峰打工的。2017年，其受梁某峰的指使抵押、解押了邓某2的两套房产，所有资料都在梁某峰手上。其曾经办了一张工商银行的卡给梁某峰使用，其没有与梁某峰合谋诈骗，也没有获得好处。39.被害人邓某2、何某1的陈述及其辨认梁某峰笔录，证实：2017年2月，其因需要一笔“过桥”资金来还农商银行的贷款，通过一个表亲谢某介绍，向一个叫梁某峰的人借了604万。当时其用四套房产作为担保借款担保，并和借款人梁某峰等人签订了委托书，并到公证处做了委托公证。当时梁某峰口头承诺房产只作为担保，不会私自处置。到了2017年5月梁某峰将资金转进了其农商银行的贷款账户。2017年8月初，中信银行将434万转入梁某峰指定账户作为第一笔还款。第二笔220万于2017年9月10号左右转入梁某峰指定账户。到此，其向梁某峰所借的钱本息都已经还清。到2017年9月底，突然有人过来其房子那里张贴“撤离通知书”，说要接收房子。其到房管局查，才知道房子己经被梁某峰卖给了别人。借款是谢某具体操作的，谢某讲过是向梁某峰借的，谢某提供给其的借款合同就是给其签了名，但其他内容比如出借人、金额、利息等内容都空白的。其签了名后就交回谢某保管的，后来出事后向谢某取回该合同后发现该合同上除了其签名外还有其老公何某1及钟某1夫妇的签名，但其后来确认这都不是他们本人的签名。其和谢某之间有没有商谈过会处置其房产的问题，因为这笔借款其肯定能还上的。在借钱之前，梁某峰要求通过谢某将四套房屋买卖委托书原件、委托书的公证原件、其和何某1的护照的复印件、我和何某1护照的翻译件原件都给一套他，其通过谢某将相关资料给了梁某峰，梁某峰才打钱到其名下公司的账号。其还清梁某峰的600多万借款后就与钟某1、谢某他们去广州公证处找庄某2撤销凤凰城那两套房产的委托公证了。由于材料未齐，公证处要求其提供这两套房产查册资料。谢某查册时发现其两套房产被转卖了，就马上找梁某峰问清楚情况，但一直找不到他。其这两套房屋被卖后，其没有收到增城区房管局发给其的房产变更信息。因为凤凰城这两套房产已经全权委托给梁某峰他们了，所以房产变更是不会通知其的。假如其收到这些信息，肯定会第一时间找梁某峰问清楚情况。40.被告人梁某峰的供述，证实：是谢某准备材料并通知其卖掉邓某2名下广州市增城区永宁街凤凰城凤曦苑六街81号、83号房产的，其转了350万到王某1的银行卡上，这350万是谢某叫其转过去，谢某告诉其邓某2欠王某1钱，让其转过去，剩下的520万其都转到蒋某2的账户，是谢某叫其转的，他是转达邓某2的意思，邓某2欠蒋某2600多万。邓某2怎么知道其工商银行的账号其不清楚，其从来没有给过账号给邓某2。应该是谢某给邓某2的。其收到161万之后，谢某通知其将161万转回给蒋某2，是邓某2之前欠蒋某2600多万的尾数。其不清楚邓某2为什么会欠王某1钱，2017年3、4月份看到邓某2的房产资料，显示邓某2将房子抵押给王某1，房产资料是谢某把邓某2的房产资料拿给其看的。其不清楚邓某2为什么会欠陈某1钱。阮某和朱某1不是其联系的，是谢某联系的。交易前其是不认识阮某和朱某1他们的，在增城房管局交易时才认识他们的。转账350万给王某1是因为卖屋前，其和谢某、王某1、蒋某2己经沟通过在邓某281、83号两套房产变卖后所得的资金，如何偿还邓某2所欠王某1和蒋某2的钱。王某1要求最少还他350万才肯过去房管局解押，所以卖屋后，根据其和邓某2的代付协议，其将卖屋所得的870万中的350万转给了王某1，剩余的520万转给了蒋某2。其将邓某2两套房产卖了是因为谢某跟其说邓某2不想再欠债务了，所以说想卖了房产去还债，谢某并说己经找好买家了，两套房产价值870万元人民币。其认识王某1、陈某1，都是做贷款中介的，他们和其公司有业务来往，他们和谢某都认识的，王某1、陈某1不是其公司的员工。以上证据均经庭审公开举证、质证，查证来源合法、内容真实，且能相互印证，足以证实本案事实，本院予以才采信。关于被告人梁某峰的辩解及其辩护人的意见，本院综合评析如下：一、被告人梁某峰明显具有非法占有的目的。经查，2017年2月9日，被害人邓某2为获得“过桥”资金与被告人梁某峰签订委托合同、空白代付协议、空白借款合同，并对有关文件办理了公证手续。2017年5月27日、7月12日梁某峰通过蒋某2将借款转账至邓某2经营的大华利公司，后梁某峰以邓某2办理贷款太慢为由，私自于2017年7月24日将涉案房屋出卖过户。根据本案证人证言以及相关书证，本院认为：第一、根据我国《合同法》规定，当事双方对借款期限没有约定或者约定不明，借款人可以随时返还,贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。本案中梁某峰未在合理期限内通知邓某2还款，即以邓某2还款太慢为由，而直接行使抵押权变卖房屋，与一般交易习惯不符，且被害人根据事前约定已于7月11日通过抵押的方式向中信银行进行贷款，准备向梁某峰还款。第二、通过前述分析可得知，尽管邓某2并没有直接将还款款项转至梁某峰的账户，但是上述账户及其有关操作却是由梁某峰以直接或间接的方式进行操控，并最终将该款项置于自己的控制之下。而并非如辩护人所言王某1所收取的350万元是归其个人适用，梁某峰无法控制或支配。故通过上述分析可得知，被告人梁某峰以非法占有为目的，具有明显的犯罪主观故意，对于梁某峰否认诈骗的辩解以及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。二、被害人邓某2案发前已经偿还了被告人梁某峰的借款。结合证人谢某、陈某1等证言与银行流水明细分析，2017年7月28日，邓某2通过中信银行将443万元转至陈某1账户，其后再转到王某1账户，最后通过分散资金的方式分别转至不同账户，但最后仍然流入梁某峰本人或由其本人实际控制的账户。鉴于在案证据并不能证明邓某2与陈某1、王某1具有债权债务关系更加不认识其本人，且陈某1与王某1在其证言中也明确指出其二人是受到梁某峰指使而进行一系列转账操作的。其后在2017年9月14日邓某2再将合计195万元的还款分别转账到不同账户，但是通过分析银行流水账单可知，该笔款最终仍然受到梁某峰控制和支配。由此可见，被害人已将本金与利息全部偿还，且被告人也实际控制和支配该笔还款。因此对辩护人提出的被害人转账不是用于归还梁某峰借款的辩护意见，本院不予采纳。三、被告人梁某峰隐瞒房屋被卖出的事实，骗取邓某2继续向其还款。（一）经查，2017年2月9日，在被告人梁某峰的安排以及指使下，被害人邓某2签订了委托合同、空白借款合同以及将其名下或通过他人代持的房屋向梁某峰进行了抵押担保，以获得由梁某峰控制的鑫河咨询服务部的借款。2017年7月24日，在被害人邓某2不知情的情况下，梁某峰指使陈某1将涉案房屋解除抵押，并向案外人销售完成房屋过户手续。但梁某峰此时仍然通过其名下或由其控制的其他账户陆续收受被害人还款654万元。通过分析在案证据，本院认为梁某峰作为债权人，在已经行使了抵押权实现债权利益且未通知债务人的情况下，却仍然采取瞒骗债务人的方式，收取债务人还款，其行为属于以隐瞒真相的方法骗取他人财物。（二）根据被害人陈述以及证人谢某等人的证言，可以明确得知在房屋交易的整个过程中被害人并不了解其房屋正在过户或已经完成过户，其是于撤离通知书发出后才得知抵押房产已被过户的信息。辩护人提到邓某2夫妇与梁某峰签订的包括空白的房屋买卖合同、《公证书》、代付协议在内的一系列委托房屋买卖文件表明了被害人邓某2已经同意房屋出卖行为。但根据被告人供述以及证人谢某、陈某1等人的证言，本院认为上述文件的签订仅表明被害人为获得借款而配合被告人所完成的担保保证行为，并不能证明邓某2具有出卖房屋的意图，更不能证明邓某2知晓梁某峰将房屋出卖的行为。关于房屋交易过户所需的护照及结婚证公证翻译译本以及证人朱某1、阮某曾经前往涉案房屋洽谈交易的问题：第一、根据被害人陈述，在其向中信银行申请抵押贷款后，梁某峰以防止被害人更改收款人为借口，要求其上交护照与结婚证，因此上述证件已交由梁某峰所保管，并不存在邓某2为卖房而积极配合梁某峰的情况。第二，根据谢某、钟某1、朱某1、阮某等人的证言，当天前往涉案房屋洽谈时向屋内人员钟某1解释的理由为银行房产抵押评估，并无涉及有关房屋买卖的内容，因此被害人不知道也并无可能知道梁某峰正在着手出卖其房屋的行为。至于被告人所辩称房屋交易过户时，不动产交易中心会通过短信的方式对该变更产权人的行为进行提醒，因现有在案证据仅能证明证人谢某收到该交易短信，而无法证明被害人曾经通过短信知晓其房屋过户至他人名下的情况，因此对被告人的该项辩解不予采纳。综上，被告人梁某峰通过帮还欠款的方式拉拢其手下员工谢某、王某1、何某2、陈某1、谭某、耿某等人按其指示实施签名、抵押、解押、办卡、转账、取现、接收款项等行为帮助其实现诈骗目的，梁某峰归案后否认上述人员是其员工、其是受谢某指使代售房产、被害人与其手下员工存在债务关系的辩解没有得到任何证人证言印证，且明显不合常理、不符合客观事实，辩护人为梁某峰作无罪辩护的意见也显然不能成立，本院均不予采纳。本院认为，被告人梁某峰无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人的财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关起诉指控被告人犯罪的事实清楚、证据确实充分、罪名成立，本院予以支持。被告人梁某峰归案后认罪态度较差，没有悔罪表现，依法可以酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条的规定，判决如下:一、被告人梁某峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币20万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月16日起至2030年4月15日止；罚金应于本判决发生法律效力之次日起一个月内向本院一次性缴纳）。二、追缴被告人梁某峰的违法所得人民币13300100元发还被害人邓某2，追缴到的财产不足以清偿被害人损失的，责令被告人梁某峰予以退赔，退赔数额以前述追缴的数额为限。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审判长  李晓刚审判员  曹治华审判员  庞美娟二〇一九年十月二十八日书记员  李依桐李钊杰