文书内容重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书(2018)渝0107刑初1044号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人秦中成，男，1975年11月18日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月24日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人张波，重庆百君律师事务所律师。被告人孙鹏，男，1987年6月30日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月16日被取保候审，2019年1月16日被取保候审。辩护人汪华勇，重庆智豪律师事务所律师。被告人朱杨媚，女，1979年11月19日出生。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年1月16日被取保候审，2019年1月16日被取保候审。辩护人熊杰，重庆智豪律师事务所律师。被告人魏祯，女，1982年4月17日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月18日被取保候审，2019年1月16日被取保候审。辩护人陈静、李鑫明，重庆智豪律师事务所律师。被告人何光跃，男，1991年11月12日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月17日被取保候审，2019年1月16日被取保候审。辩护人马选刚、李颖，重庆智豪律师事务所律师。被告人韩桂轩，男，1984年7月10日出生。因犯妨害公务罪，于2018年2月18日被羁押，2018年5月31日被重庆市大渡口区人民法院判处有期徒刑八个月(刑期自2018年2月18日起至2018年10月17日止)。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月17日被取保候审，同年8月31日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人冉桂英，重庆渝万(城口)律师事务所律师。被告人潘运良，男，1991年3月28日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月17日被取保候审，2019年1月16日被取保候审。辩护人文治秋，重庆兴胜律师事务所律师。被告人姚长永，男，1984年2月28日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月16日被取保候审，2019年1月16日被取保候审。辩护人王爱国，重庆智豪律师事务所律师。被告人李伟，男，1986年10月18日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月16日被取保候审，2019年1月16日被取保候审。辩护人刘万富，重庆渝礼律师事务所律师。被告人周小娟，女，1993年8月8日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月22日被取保候审，2019年1月16日被取保候审。辩护人刘珺，重庆智豪律师事务所律师。被告人杨先锋，女，1976年12月18日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月16日被取保候审，2019年1月16日被取保候审。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2018]978号起诉书指控被告人秦中成、孙鹏等人犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月4日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官张新平、检察官助理温小天出庭支持公诉。各被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控，被告人秦中成于2013年4月1日成立重庆某一投资咨询有限责任公司，秦中成作为该公司法定代表人自任总经理，持有该公司90%的股份，其妻子陈某某持有该公司10%的股份但未参与公司经营，该公司成立后原注册地址为重庆市九龙坡区某二大道，后于2016年初迁至重庆市九龙坡区某三处作为实际办公地点。该公司成立后，秦中成在未取得国家金融业经营许可的情况下，招聘总经理助理、财务主管、行政主管、业务主管、投资顾问、贷款顾问于公司内设立财务部、行政部、业务一部至七部等部门，从事吸收公众存款与资金放贷业务，并形成资金池。其具体做法为：由业务主管下属的贷款顾问负责向社会不特定人员宣传招揽贷款业务，秦中成确定贷款业务后由业务主管负责与借款人签订以房产等财产为抵押的借款合同，收取1.5%至2.5%不等的月息，并由该公司将款借出。其后由业务主管下属的投资顾问以发放传单以及人传人的方式向社会公众进行投资宣传，按0.8%至1.5%不等的月息承诺保本付息，吸引社会公众向该公司的资金放贷业务投资，投资顾问招揽到投资人后，由业务主管出具收据代表重庆某一投资咨询有限责任公司收取投资人的投资款，其后与投资人签订债权转让协议，将业务主管原签订的借款合同中的债权转让给投资人，同时由秦中成代表重庆某一投资咨询有限责任公司出具担保函对转让的债权进行担保，并收取投资人所获收益的5%作为咨询费。经查，从重庆某一投资咨询有限责任公司成立至案发，该公司累计吸收公众存款122186274元，累计归还公众存款6878774元，吸收公众存款余额115307500元，累计支付利息41118568.13元，涉及投资群众464人。重庆某一投资咨询有限责任公司成立后，先后在2013年4月至2014年9月期间分别招聘被告人孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃(后任总经理助理)、韩桂轩、潘运良、姚长永、李伟、周小娟、杨先锋等人为投资顾问，以上被告人在明知重庆某一投资咨询有限责任公司未取得国家金融业经营许可的情况下，为获取利益，仍采取上述方式从事吸收公众存款业务。至案发，被告人孙鹏吸收公众存款14635000元，非法获利240364.51元；被告人朱杨媚吸收公众存款12727000元，非法获利323670.81元；被告人何光跃吸收公众存款9120000元，非法获利198856.18元；被告人魏祯吸收公众存款8438000元，非法获利171502.47元；被告人韩桂轩吸收公众存款7871000元，非法获利145286.53元；被告人潘运良吸收公众存款6977000元，非法获利125999.33元；被告人姚长永吸收公众存款5467000元，非法获利126487.24元；被告人李伟吸收公众存款5304000元，非法获利137440.32元；被告人周小娟吸收公众存款5178500元，非法获利104103.42元；被告人杨先锋吸收公众存款4110000元，非法获利98709.28元。2018年8月23日，因投资群众向公安机关报警，本案案发，公安民警电话通知被告人秦中成后，秦中成于次日在约定的地点到案，秦中成到案后如实供述了自己的上述犯罪事实。2017年12月29日至2018年1月18日期间，公安民警通过电话通知，分别将被告人孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、韩桂轩、潘运良、姚长永、李伟、周小娟、杨先锋通知到案，以上被告人到案后均如实供述了自己的上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭举示了被告人供述、证人证言、投资协议、收据、银行交易明细、司法审计报告、营业执照、户口信息等证据予以证实。公诉机关认为，被告人秦中成、孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、韩桂轩、潘运良、姚长永、李伟、周小娟、杨先锋违反国家金融管理法规，在未取得国家金融业经营许可的情况下非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中，被告人秦中成吸收存款数额为人民币122186274元，被告人孙鹏吸收存款数额为人民币14635000元，被告人朱杨媚吸收存款数额为人民币12727000元，被告人何光跃吸收存款数额为人民币9120000元，被告人魏祯吸收存款数额为人民币8438000元，被告人韩桂轩吸收存款数额为人民币7871000元，被告人潘运良吸收存款数额为人民币6977000元，被告人姚长永吸收存款数额为人民币5467000元，被告人李伟吸收存款数额为人民币5304000元，被告人周小娟吸收存款数额为人民币5178500元，被告人杨先锋吸收存款数额为人民币4110000.00元，均属数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人秦中成、孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、韩桂轩、潘运良、姚长永、李伟、周小娟、杨先锋在公安机关电话通知后自动到案，后如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。被告人韩桂轩因犯妨害公务罪被判刑，在刑罚执行完毕前还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条的规定，应当对其数罪并罚。被告人秦中成对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出秦中成系初犯，有自首情节，作案时注意保护投资人的资金安全，主观恶性不大，案发后积极与大部分投资人达成赔偿协议，取得大部分投资人的谅解，有悔罪表现，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人孙鹏对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出孙鹏有自首情节，系从犯，认罪态度好，未造成实际损失，社会危害较小；建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人朱杨媚对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出朱杨媚的涉案金额应扣减其自己和亲戚所投资金额；认定朱杨媚的非法吸收存款的金额证据不充分；朱杨媚系初犯，主观恶性较小；有自首情节，认罪态度较好；在共同犯罪中起次要作用，是从犯；投资人损失可以最大程度弥补，社会危害减轻；愿意退缴违法所得；建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人魏祯对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出魏祯在共同犯罪中地位较小，应认定为从犯；投资人的损失可以得到最大程度弥补，社会危害减轻；魏祯有自首情节，主观恶性较小，愿意退还违法所得，缴纳罚金；建议对其免于刑事处罚或者宣告缓刑。被告人何光跃对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出被告人何光跃应认定为从犯；何光跃系初犯，主观恶性较小，有自首情节，自愿退还违法所得，本案投资人损失可以最大程度弥补，社会危害已减轻；建议对其判处缓刑或者免于刑事处罚。被告人韩桂轩对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出韩桂轩是从犯；有自首情节，主观恶性不深，有一定悔罪表现，建议对其减轻处罚；应数罪并罚。被告人潘运良对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出潘运良系初犯，有自首情节，积极退赔部分投资人，得到投资人的谅解，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚或者减轻处罚并适用缓刑。被告人姚长永对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出姚长永应当认定为从犯；无前科，主观恶性较小，有自首情节；投资人的损失可以最大程度弥补，社会危害降低；建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人李伟对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出认定李伟非法吸收公众存款金额和提成金额的证据不足；李伟有自首情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人周小娟对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出周小娟系初犯，有自首情节，是从犯，投资人损失已最大程度弥补，社会危害减轻，自愿退赃缴纳罚金，建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人杨先锋对指控的事实和罪名无异议。经审理查明：被告人秦中成于2013年4月1日成立重庆某一投资咨询有限责任公司(以下简称“某一公司”)，秦中成系该公司法定代表人、总经理，持有该公司90%的股份，其妻子陈某某持有该公司10%的股份但未参与公司经营。该公司成立后的注册地址为重庆市九龙坡区某二大道，2016年左右迁至重庆市九龙坡区某八某三处作为实际办公地点，2017年7月公司工商登记地址变更为重庆市九龙坡区某三处。公司经营范围：投资咨询、非融资性担保信息咨询（不含融资性担保业务）、企业管理咨询、企业营销策划、企业形象策划、房地产经纪（凭资质证执业）、房屋中介、会展服务。该公司成立后，秦中成于公司内设立财务部、行政部、业务一部至七部等部门，招聘人员担任总经理助理、财务主管、行政主管、业务主管、投资顾问、贷款顾问，在未取得国家金融业经营许可的情况下，从事吸收公众存款与资金放贷业务，并形成资金池。其具体做法为：由业务主管下属的贷款顾问负责向社会不特定人员宣传招揽贷款业务，秦中成确定贷款业务后由业务主管负责与借款人签订以房产等财产为抵押的借款合同，收取约1.8%至2.5%不等的月息，并由该公司将款借出；由业务主管下属的投资顾问以发放传单以及人传人的方式向社会公众进行投资宣传，按0.8%至1.5%不等的月息承诺保本付息，吸引社会公众向该公司的资金放贷业务投资，投资顾问招揽到投资人后，由业务主管出具收据代表某一公司收取投资人的投资款，其后与投资人签订债权转让协议，将业务主管原签订的借款合同中的债权转让给投资人，同时由秦中成代表某一公司出具担保函对转让的债权进行担保，并收取投资人所获收益的5%左右作为咨询费。经查，某一公司从成立至案发累计吸收公众存款122186274元，累计归还公众存款6878774元，吸收公众存款余额115307500元，累计支付利息41118568.13元，涉及投资群众464人。某一公司成立后，先后在2013年4月至2014年9月期间分别招聘被告人孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃(后任总经理助理)、韩桂轩、潘运良、姚长永、李伟、周小娟、杨先锋等人为投资顾问，以上被告人在明知某一公司未取得国家金融业经营许可的情况下，为获取利益，仍采取上述方式从事吸收公众存款业务。至案发，被告人孙鹏吸收公众存款14635000元，非法获利240364.51元；被告人朱杨媚吸收公众存款12727000元，非法获利323670.81元；被告人何光跃吸收公众存款9120000元，非法获利198856.18元；被告人魏祯吸收公众存款8438000元，非法获利171502.47元；被告人韩桂轩吸收公众存款7871000元，非法获利145286.53元；被告人潘运良吸收公众存款6977000元，非法获利125999.33元；被告人姚长永吸收公众存款5467000元，非法获利126487.24元；被告人李伟吸收公众存款5304000元，非法获利137440.32元；被告人周小娟吸收公众存款5178500元，非法获利104103.42元；被告人杨先锋吸收公众存款4110000元，非法获利98709.28元。2017年8月23日，投资群众向公安机关报警，本案案发，民警电话通知被告人秦中成后，秦中成于次日在约定的地点到案；经民警电话通知，2018年1月2日至18日，周小娟、韩桂轩、李伟、朱杨媚、何光跃、孙鹏、杨先锋、姚长永、潘运良、魏祯陆续自动到案。各被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的以下证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实2017年8月24日，公安机关根据群众报案对本案立案侦查。2、到案经过、传唤证，证实2017年8月23日，民警电话通知秦中成到某八派出所配合调查，秦中成以与律师事务所要交接手续为由，要求于次日到江北区某四律师事务所配合了解情况，次日，民警到该所将秦中成传唤回某八派出所接受调查，秦中成如实供述犯罪事实。2017年12月29日民警电话通知周小娟、韩桂轩、李伟、朱杨媚、何光跃、孙鹏、杨先锋、姚长永、潘运良、魏祯等到案接受调查。前述被告人分别于2018年1月2日至18日陆续到案接受调查，对犯罪事实供认不讳。3、拘留证、逮捕证、取保候审决定书、证人邓某某、李某某、阳某的证言，证实秦中成、孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、韩桂轩、潘运良、姚长永、李伟、周小娟、杨先锋等人被采取强制措施的情况。4、户口信息，证实秦中成、魏祯、杨先锋、周小娟、李伟、潘运良、韩桂轩、朱杨媚、孙鹏、姚长永、何光跃的出生日期、民族、家庭住址等身份情况，案发时系成年人。6、重庆市大渡口区人民法院(2018)渝0104刑初149号刑事判决书，证实韩桂轩因犯妨害公务罪，于2018年2月18日被羁押，2018年5月31日被重庆市大渡口区人民法院判处有期徒刑八个月，刑期自2018年2月18日起至2018年10月17日止。7、公司设立登记申请书、法定代表人信息、出资者(股东)情况、公司章程、营业执照、税务登记证、公司信息，证实某一公司的基本情况，与查明情况一致。8、某五担保在职员工信息表，证实某五担保名下的员工名册，其职员与某一公司人员情况一致。9、接受证据材料清单、U盘、宣传单，证实杜某提交了U盘一个，宣传资料2页。10、宣传单，证实某一公司以某五担保理财中心名义宣传理财客户可以通过该公司中介+担保这个平台把钱直接借给借款人，有抵押作为资金安全保障，公司提供无限连带责任履约担保，吸引客户投资，活期收益6%-7.8%，年化收益12%-15.6%，或年化收益12%-18%。公司地址：九龙坡区某三处。11、对“2016年5月19日投资顾问考核通知”的说明、通知、考勤与休假管理制度，证实某一公司(某五担保)对投资顾问、员工进行考核、淘汰、转正、考勤与休假的管理制度和办法。12、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、某五担保合同书证实，2017年8月24日，民警依法对某一公司位于重庆市九龙坡区某三处办公场所进行搜查，依法查扣该公司的营业执照、合同样本、税务登记证(税务登记表)、宣传单、公司制度表、投资顾问考核工资表，该合同样本包含委托书、债权转让协议书、担保函、收据、出借信息表等，均为空白样本；依法查扣与案件有关的猪年纪念币200个、世博会小版邮票2300版、凤翔丝绸小版邮票2800版、18K壹分纸币58000张、康银阁兔卡币500个、档案袋7个等证据。13、某五担保合同书(含委托书、债权转让协议书、担保函、收据、出借信息表)、身份证（复印件）、银行交易信息、情况说明，证实投资人晏某某、袁某某、黄某某等人向某一公司投资，投资金额1万元至几百万元不等，投资模式是投资人委托某一公司业务主管办理借款合同关于抵押、解押、公证等相关事宜，某一公司以业务员名义将债权转让给投资人，某一公司承担担保责任。借款合同等相关法律文书全权委托给某一公司保管。出借信息表均载明了出借人姓名、出借金额、出借利息、代付利息时间、经办人（业务主管）情况。14、借款申请表、身份证、户口信息、发票、某五担保合同书、借款合同、补充协议、告知函、承诺书、收据、房产证、房屋登记信息查询证明、委托书、照片、重庆市房地产买卖合同、网上银行电子回单、银行交易凭证、公证书、司法鉴定报告书、四联担保合同书、领条、征地拆迁安置补偿协议书等，证实案发期间，王某、朱某某、窦某某等人通过与某一公司的邹某甲、梁某、邓某、冉某某、霍某、邹某乙等签订某五担保合同书(借款合同)，以抵押房产等方式，向某一公司借款。其中，有部分房产证交由出借人保管。借款人王某、朱某某、窦某某等人已领回房产证、抵押权证、公证书等。15、抵押合同、借款合同、收据、反担保抵押合同(房产)、民事起诉状、民事判决书、民事调解书、重庆市房地产抵押合同、强制执行申请书、恢复执行申请、立案受理通知书、裁判文书生效证明书、拍卖申请、执行裁定书、劳动合同书、公证书等，证实袁某、陈某、申某某等人向某一公司员工借款案已判决，部分进入执行环节。16、业务员非吸经办明细表，证实姚长永、杨先锋、孙鹏、潘运良、何光跃、朱杨媚、李伟、韩桂轩、魏祯、周小娟等人对其非吸明细情况进行确认，魏祯确认时提出商某某、唐某某、万某是其他业务员走后挂在她名下的，没有得过这几人的投资提成。17、借款客户信息表，证实借款人的姓名、证件号码、联系电话、借款金额、已归还金额、借款余额等情况。18、投资客户信息表，证实投资人的姓名、身份证号码、联系电话、笔数、借入金额、归还金额、余额等情况。19、调取证据通知书、出借客户明细表、客户还款明细，证实2017年8月24日，公安机关依法从秦中成处调取与案件有关的出借客户明细表、客户还款明细，载明出借人的姓名和出借金额，借款人的基本情况和借款、还款情况。20、公司主管提成工资明细表刻盘一张，证实某一公司工作人员的工资及提成情况。21、协助查封通知书、不动产登记证明、重庆市土地房屋预告登记证明、房屋查询信息、重庆市土地房屋权属登记申请书等，证实九龙坡区某七路2号7幢2单元8-3号、3单元8-1号(秦中成名下)、某七路2号附1号附1-059、060（秦中成名下）、某二大道68号38号楼1-84、85（陈某某名下，房屋登记秦中成、陈某某共同共有各占50%）、某八街55号29幢4-1号（秦中成）、某八街53号22-8号（陈某某）已办理协助查封手续，该房屋涉及抵押、规划行政限制，其中某八街55号29幢4-1号、某八街53号22-8号为预查封。22、协助冻结财产通知书、违法犯罪资金查扣信息，证实2017年8月28日，秦中成尾号为3305的招商银行账户资金已被冻结30103.95元，至2018年8月29日变为冻结714652.46元；其卡号尾号为0017的中国农业银行账户冻结资金39914.96元，其卡号尾号为8888的两个重庆农村商业银行账号分别被冻结资金30649.27元、402929.74元；某一公司卡号尾号9271的中国银行重庆巴国城支行账户冻结资金109658.29元。23、调取证据通知书、电子证据(银行账户交易明细)、秦中成农业银行账户信息，证实秦中成、陈某某等人以及某一公司在招商银行的账户信息及个账户开户资金的交易流水信息。24、孙鹏返还客户资金统计表、孙鹏招商银行历史交易明细表，证实孙鹏通过其招商银行账户返还客户资金的情况，其中潘某某5420元，王某某33130.6元，郑某某26181.01元，共计64731.61元。25、中审众环会计师事务所重庆分所出具的众环渝司法鉴定[2017]0008号司法鉴定意见书，证实内容与审理查明情况一致。截止2017年12月26日，扣押的涉案人员银行账户余额为18233128.48元。26、证人向某、莫某某、晏某某等人的证言，证实他们是经人宣传或者经人介绍了解到某一公司的业务情况，听信该公司员工向他们介绍、宣传该公司的运作模式，即该公司的贷款都有实物抵押，而且贷款额远小于抵押物的金额，在该公司投资又可以获取高息回报，并由某一公司担保资金安全，公司收取一定的介绍费或者手续费。他们由此向某一公司进行投资，投资金额数万元至数百万元不等。27、被告人秦中成的供述，证实某一公司成立于2013年4月1日，公司原注册地址是重庆市九龙坡区某二大道，2015年5月份搬迁至重庆市九龙坡区某三处，工商登记地址变更日期是在2017年7月份，公司登记注册的地址为重庆市九龙坡区某三处；公司的法定代表人和实际管理人是他，注册资金1000万(认缴制)，公司有两个股东，他占股90%，其妻子陈某某占股10%，没有参与公司任何事务。经营范围：投资咨询、非融资性担保信息咨询（不含融资性担保业务）、企业管理咨询、企业营销策划、企业形象策划、房地产经纪（凭资质证执业）、房屋中介、会展服务。某五担保、某八担保是某一公司持有的商标。某一公司有四个层次：总经理、总经理助理、主管、理财顾问和贷款业务员。他是总经理，负责公司的全面工作；他有三个助理何光跃、罗某某、丁某某，何光跃是投资助理，主要工作是对接法院执行等工作，负责投资业务的开展，指导理财顾问开展业务；罗某某是贷款助理，负责催收和法院对接，主要是法院诉讼和执行立案，丁某某没有挂职，负责与律师沟通、对接；下面有10个部门，8个业务部，1个行政部，1个财务部，行政部负责公司的日常事务，主管钟某某，职员有2人；财务部一共四个人，负责公司的财务管理，主管为罗某某，职员有杜某等人。8个业务部是独立的，负责投资、借款、中介、咨询业务的开展，每个部门包括主管有4、5个人，一部主管王欢，二部主管梁某，三部主管周骏飞，四部主管周伟杰，五部主管邓某，六部主管何江，七部主管冉航宇，八部主管何光跃（兼），主管下面都是贷款业务员和投资咨询客户经理（理财顾问），理财顾问有姚长永、谢某某、孙鹏、周小娟、朱杨媚、魏祯、韩桂轩、杨先锋、潘运良、王敖、张伶俐、李杰、李伟。公司一共有50人左右。理财顾问和贷款业务员的业务管理都是他在管理。主管对理财顾问没有业务上的管理，只是职务的管理，理财顾问找来投资人投资，主管没有提成，总经理助理对主管和理财顾问也是职务上的管理没有业务上的管理，理财顾问找来投资人或者是贷款业务员找来借款人，总经理助理没有提成，总经理助理只是在公司得固定工资。理财顾问的提成有两部分，一部分是理财顾问和投资人谈，一般来说投资所给的利息为1分3，理财顾问若谈成1分，理财顾问就会吃中间的利息差；另一部分是提投资人收益的10%，这些钱都是通过财务发放。为了多找一些投资人，他们对投资顾问实行考核淘汰制，另外公司还有考勤与休假管理制度、录用、转正与离职等规章制度。所有的理财顾问都知道自己在干什么，他们公司的宣传资料上都写了的。某一公司在没有国家金融部门批准的金融业务许可的情况下，在公司刚成立的时候，对外散发过宣传单，宣传单落款的名字是某五担保，后面业务开展得比较好后，就没怎么用宣传单了，以口口相传的方式进行宣传，主要是公司的理财顾问在向外宣传，操作模式是以公司的名义和中介加担保的业务模式。业务部的业务员寻找借款人，贷款业务员和主管要和借款人谈好收取的费用，借款费用为1分8到2分5之间，利息双方约定为1.3%，业务员找到借款人后就会找到他，由他先将钱垫出来，钱到位后由业务部门主管跟借款人签订借款合同、抵押合同、公证书，办理公证和抵押都是业务主管负责，实际上主管代表的是公司，某一公司想避免一些法律责任才以个人的名义签订的，借款合同中签订的利息为1.3%，办理公证和抵押都是业务主管负责，借款人借款他们只接受房屋抵押，借出去的钱是以房屋市场价的5-7折估价放款，他先转账到主管银行卡的名下，然后由合同约定债权人也就是主管转账给借款人。有了借款人下一步就是理财顾问去找相应借款金额的投资人，公司会在建立的QQ上(某五担保)发布债权情况，投资人来投资，理财顾问就会按照发布的债权情况对投资人进行投资登记排队，找到投资人后，就会将上面所签订的借款合同、抵押合同、公证书给投资人看，投资的利息就为1分3，公司就会与投资人签订一份保证函，主管作为债权人还要跟投资人签订债权转让协议、收条、委托书，下一步投资人就等到收取借款人利息，钱收到后交给他。借款人在签订合同时，主管会给借款人提供支付利息的收款账户，即他的招商银行、农村商业银行、农业银行卡号。投资人通过公司的POS机刷卡支付投资款到POS机绑定的他的招商银行卡（尾号3305），用的成涵科技有限公司的名字；或者通过银行卡转账到他的招商银行、农村商业银行、农业银行卡上。投资人在某一公司投资刷POS机，钱都是进入他的个人账户。实际操作时有时转到这三张卡上的，有时通过主管或者业务员的银行卡转给他或者微信转账转给他，所有收到的利息都会进行登记，然后报财务部。公司收益是收取的借款的0.7到1.2分中介费，按借款时间期限一次性给支付公司。投资人的利息有三种支付方式：一是财务主管罗某某的私人招商银行卡支付，二是他的农业银行卡来支付，三是公司账户代转给投资人。公司账户是招商银行的。公司的开支有：员工工资、物管（包含水电费）、公司所在地房子的按揭、其他公司所用的杂费。公司所在地房子是他购买的，公司在工商登记时需要手续，他个人与某一公司签订了一份租赁合同，房子每月收4万租金，租金是他收的。他的助理工资每月9300元，行政部和财务部的主管工资每月6500元，员工每月工资3000元左右，业务部主管工资底薪每月2800元加提成，业务部贷款业务员和投资咨询客户经理（理财顾问）的工资底薪1500到1800元每月加提成。这些费用都会通过他审核。主管收取该部门总的中介服务费的7%，贷款业务员收取开展服务费的1%，按每月计算。理财顾问的提成是理财顾问自己跟投资客户谈的，借款合同上写明了1分3，但是投资客户没有拿到1分3的利息，有可能只拿到1分的利息，中间的差价就是理财顾问挣的钱，投资人来投资成功后作为出借人就会填一张出借信息表，写明出借人的基本信息和出借人每月应收的利息。公司与投资人签订的合同利息为1分3，理财顾问会在这利息中收取10%的提成，这笔钱是通过公司发给理财顾问。他认为整个审计真实、准确，没有问题。针对审计中银行流水，流向广东省南方文化产权交易所股份有限公司的1374000元、湖南省中南邮票交易中心有限公司的400000元、南京文化艺术产权交易所有限公司的180000元都是投入到国家正规的文交所用于购买邮票、钱币投资了，其中罗某某账户上投入的1200000元已经退回来了，但是以实物形式。购买的邮票和钱币都保管在公司，且罗某某私人出资400000元，公司帮她出了800000元，罗某某还欠公司800000元。投入到华润置地的6485071元是用于购买两套房产，投入到南方东银置地的840000元和东原房地产的561755元是用于购买东原地产的住房和车库。罗某某账户上流入江津区金科国竣置业的209534元是罗某某自己的钱。28、被告人何光跃的供述，证实某一公司的基本情况、公司架构、作案模式、工资及提成方式与秦中成所述一致。他知道某一公司不是银行也不是证券公司。他是投资助理，罗某某是贷款助理，分管公司放款和催收业务，还有一个副总经理丁某某，没有实际分管业务，管理一部分催收业务。业务部门有7个业务小组，每个业务小组各自分为两部分人，一部分负责做群众投资业务，另一部分人做公司借款业务。投资利息月息0.8%-1.5%，收取借款人利息月息1.3%-2.5%。某一公司从2013年就开始发放传单给群众，来进行宣传和鼓励群众到公司投资，还有就是员工直接给身边的亲戚朋友介绍来投资。宣传中用过“某八担保”和“某五担保”两个名称，这两个名称相当于某一公司的两个商标品牌。借款抵押的房产是真实的，是一对一没有重复抵押的房产，也不会超出房产价值和投资人签订债权转让协议，不会超出房产的借款金额，该协议公司和投资人签订一份，交给投资人的，公司不留底，只记账。所有的投资款都在秦中成手中。每月给群众的利息有时候是秦中成自己通过手机银行或者网银转款，有时候是秦中成叫财务部门的工作人员依照付息表格转款，用于支付群众利息的银行卡是秦中成的。某一公司有一个公司账户，但几乎不用。所有负责借款的员工，每找到一笔借款业务会提成担保费的0.4%，该借款签订之日拿到0.2%，偿还之日拿到剩余的0.2%。他的底薪是3000元，每四个月有38000元的考核奖，他自己介绍投资人的提成。虽然他帮业务部门做一下房产公证和催收业务，但是他没有借款业务的提成。他一共介绍13人左右到某一公司投资。29、被告人姚长永的供述，证实公司情况及组织架构、宣传方式、作案方式、工资及提成与秦中成所述一致。同时证实他是2013年6月加入某一公司，担任投资出借顾问，主要是找出借人投资，实际他们做的就是找老百姓通过他们公司中介投资得利息。公司有7个业务部。有些投资人是朋友介绍来的，有些是看到公司的宣传单上门来的。公司代为收取的借款的利息大多数情况要高于公司支付给投资人的利息，极个别的情况，公司要用利润补贴给大额的投资人。公司最初对外宣传的有4个利息档次，分别是1分、1分2、1分3、1分5。他在公司开办初期得到过一部分利息差，后来他觉得不合理就没有吃了，这部分利息差以审计结果为准。他的收入是固定工资加提成，工资每月大约1800元左右，提成是投资人收益的10%，这些钱都是通过财务打给他。利差如果有也是和提成一起发的，也是体现在提成里面。他拉的投资款现在还有500万本金没有兑付，涉及10多个投资人，最终以审计为准。客户投资时存在给客户做债权匹配的情况，就是将这个抵押物的债权匹配给合适的几个投资人。匹配上了，有债权转让，就会和投资人签订某五担保合同书，该合同书内容主要是5部分，第一部分是委托书，主要内容是投资人委托公司部门主管行使抵押物的抵押、解押、公证等相关事宜；第二部分是债权转让协议，签订双方是投资人和公司部门主管，主要内容是将借款人抵押给老板的房屋债权分为不定份数转让给投资人；第三部分是担保函，内容就是某一公司及秦中成对投资人的债权做担保；第四部分是收据，收据注明投资人投资款金额；第五部分是出借信息表，内容为出借人收益情况及基本信息。公司由秦中成实际管理。某一公司没有金融许可证，也不是金融机构、银行。30、被告人孙鹏的供述，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式与上述被告人所述基本一致。同时证实他是2013年10月加入某一公司，担任理财顾问。他介绍来的投资人都是身边的亲戚和朋友，很多都是他爸爸妈妈的同事和朋友。后来公司贷款业务不好，公司给投资人的利息就降了，2016年12月，公司给新来和续签投资人的利息都降成了0.83分。他每月工资大约1600元左右，提成是投资人收益的10%，没有吃过利息差。他这边的客户最少投了3万，最多投了280万。31、被告人朱杨媚的供述，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成与上述被告人所述基本一致。同时证实主要是公司业务员到小区、步行街发宣传资料等方式向社会人群进行宣传，有意向的客户就会到公司来考察公司。对外做抵押贷款业务，客户提供抵押物，比如车辆、房产等，房产必须是全款房产抵押，车辆是属于质押，公司再按照抵押物评估价值的50%-70%进行放款，放款期限最短为1个月，最长为3年，借款利息合同约定为每月1.3分。公司要收提成管理费。她手上的投资客户大概有40人左右，目前大概有1400万左右未兑付。有一小部分投资人和借款人是直接签订借款协议，这部分也收取了借款人的利息，直接打给公司的，也要给投资人利息，公司支付的，大多数投资人和借款通过签订了债权转让。32、被告人韩桂轩的供述，证实了某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成办法，与上述被告人所述基本一致。同时证实他是2014年进入某一公司，从事理财顾问。33、被告人潘运良的供述，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式与上述被告人所述基本一致。同时证实他是2014年9月加入某一公司，做投资理财顾问。他介绍来的投资人都是身边的亲戚和朋友，很多都是他爸爸妈妈的同事和朋友。他没吃过利息差。投资金额开始是1万元起，后来是3万元起，最多投了350万。34、被告人李伟的供述，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式与上述被告人所述基本一致。同时证实他于2014年2月进入某一公司，担任投资顾问。他介绍来的投资人都是身边的亲戚和朋友，或者是亲戚、朋友介绍的朋友。35、被告人周小娟的供述，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式与上述被告人所述基本一致。同时证实她2014年2月进入某一公司，担任投资顾问。她介绍来的投资人都是身边的亲戚和朋友，或者是亲戚、朋友介绍的朋友。她没吃过利息差。36、被告人杨先锋的供述，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式与上述被告人所述基本一致。同时证实2014年8月至2017年8月，她在某一公司工作，担任投资顾问。她介绍来的投资人都是按照公司要求排有值班表，按照值班表的顺序接待到公司来咨询的客户，也到外面去发过一次传单。大多数投资人和借款人都不认识，也有投资人、借款人是直接联系的，公司只收取中介费，一对一的情况很少。她没吃过利息差。37、被告人魏祯的供述，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式与上述被告人所述基本一致。同时证实她是2014年4月进入某一公司，担任理财顾问。她没吃过利息差。合同里面有5人不是他签的合同，是上一个业务员离开了公司，合同经办人变成了她，但是她从没有提到这几个人的提成。她的合同份数认可152份，金额是8438000元。38、证人谢某某的证言，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式与上述被告人所述基本一致。同时证实她在某一公司担任投资顾问。资金出借人主要是亲戚朋友介绍来的，有些是看到公司宣传上门来咨询的。39、证人高某某的证言，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式等内容，他曾是某一公司的员工，该公司通过业务员到小区、步行街散发宣传资料，通过打电话宣传公司的投资理财项目，也曾举办客户团拜会和公司年会以宣传公司实力，吸引客户投资。收取的资金由秦中成管理，所有的投资款都在秦中成手中。主管成为名义上的债权人都是老板秦中成安排的。公司员工或者亲友存在投资的情况。40、证人罗某某的证言，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式等内容，同时证实她主要负责财务方面的工作。2013年4月公司成立之初，经营的业务主要是放款业务，是秦中成用自己的自有资金放款给借款人，然后收取利息。后来借款的人多了，秦中成的自有资金不够了，就开始向社会群众吸收投资款。公司账目由他们财务部门做，做好后给秦中成审核。公司账目主要包括四部分：第一是群众的投资金额，第二是应付给群众的月息金额，第三是借出去的资金数额，第四是公司应收的月息。某一公司没有将所有的投资款都借出去。至今，某一公司已经收到了57笔还款，共计17515175；还未收回的债权有277笔，共计金额71243770元，其中包括274套房产的抵押债权、2辆车的抵押债权和一套机器设备的抵押权。41、证人钟某某的证言，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式等内容。同时证实秦中成2015年左右听说了电子邮币卡市场，可以投资像炒股票一样，秦中成向员工承诺让员工自己在这个电子邮币卡交易市场区开户，将钱存入自己账户中，然后将账号密码给秦中成，由秦中成操盘，如果赚钱就对半分，如果亏钱就由秦中成负责归还本金。很多员工都投了钱。2016年8月左右，一直在亏，员工就要求秦中成退还本金，秦中成退了三分之一的本金，并承诺到2017年8月还是亏损就归还所有本金。到了2017年8月，这个邮币卡电子交易市场被国家停牌了，他们员工找到秦中成，秦中成要求他们到文交所将实物提回来交给秦中成，秦中成同意将本金全部归还他们。那些实物是18K一分人民币58000张、猪年纪念币200个、世博会小版2300版、凤翔丝绸小版2800版、康银阁兔币500个。这些全在秦中成办公室，已交给公安机关扣押。这些东西的购买价值是232万元，现在实际价值估计在十分之一左右。42、证人丁某某的证言，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式等。同时证实公司宣传时用过“某八担保”和“某五担保”两个名称，他是“某八担保”品牌的负责人，主要负责公司的品牌推广业务，只有他一个人。43、证人罗某某的证言，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式等。他2013年6月应聘进入该公司做业务员，2015年1月升职为总经理助理(贷款助理)，主要负责催收欠款，联系法院。同时证实何光跃要配合公司主管做投资和放款业务，还要帮他一起到法院去联系工作催款。至今他一共介绍了大概有7个人左右到公司投资。他向公安机关提交了45份需要执行还款的抵押合同。这些房产都是借款人无法偿还借款，正在走司法程序的房产。44、证人邹某乙、梁某、霍某、黄某、冉航宇、邓某、邹某甲的证言、中国农业银行卡业务凭证，证实某一公司的基本情况、组织架构、作案方式、工资及提成方式等。他们是该公司的业务主管，负责部门业务的开展，三部、七部现在只有贷款业务，没有理财业务。他们公司没有相关贷款业务的金融资质。为规避风险，明面上公司是中介和担保，贷款业务看起来只是个人与个人之间的借贷关系。公司存在不良贷款，有些已经走司法程序了，还有以房抵债的，邹某乙名下有两套。公司统一给7个业务主管办理了银行卡，由公司财务部统一保管使用，需要放款的时候，秦中成从秦的账户中把相应贷款转到该卡上，然后再由财务部从该卡上把钱转给贷款人提供的账户。45、证人陈某某的证言，证实2013年3月某一公司成立的时候，老公秦中成对她讲注册公司需要两个人才行，让她成为股东，占10%的公司股份。但她只是挂名，从未参与过公司的经营管理。2013年12月之前她在上班，2013年12月辞职以后，经营自家的某九火锅店。她名下的房产有某三处22082009。金科两个门面是她和秦中成共有的，她占50%，其他房产都是写的秦中成的名字。秦中成还有500多平米的商用房产、东原房产。2011年她花了50万买了一辆宝马，现在还在使用。46、证人张某的证言、网上银行电子回单、银行交易明细，证实2016年10月，她以她的房产作抵押从某一公司贷款12万元，月息1560元(月息1.3%)，借款期限2016年10月13日至2019年10月12日，邓某转账到她建设银行账户。邓某代表某一公司在借款合同上签的字。同时到大渡口区公证处办理公证手续，到九龙坡区房交所办理房屋债权转让登记。她按时支付了利息给邓某，不知道某一公司将她抵押给该公司的房屋债权转给其他人。她不认识晏某某（出借人）。47、证人李某乙的证言，证实大概2017年6月，经朋友介绍，他以他位于重庆市南岸区的房产作抵押向某一公司借款90万元，当时签订了一份借款合同，他是以他母亲的名义办理的。利息有时是通过微信转给该公司业务员的，也有通过银行转账给秦中成的。是业务员给他办的担保抵押贷款。邹某甲是业务主管。上述证据收集程序合法内容真实且能相互印证，形成证据锁链，本院予以确认。庭审中，被告人及辩护人向法庭提交如下证据：1、秦中成辩护人向法庭提交二手房买卖合同、房屋买卖合同、销售不动产发票、房地证、收据、情况说明等材料与本案无关联性，本院不予确认；其辩护人向法庭提交的重庆市商品房买卖合同、税收完税证明、打款凭证、银行交易明细等证实秦中成、陈某某购买重庆市某七路两个车位、重庆市九龙坡区某八街两处房产、重庆市九龙坡区某七路两处房产的情况，印证了秦中成银行账户中的资金去向，与秦中成、陈某某所述情况一致。2、潘运良及其辩护人提交的谅解书、收条、潘运良招商银行交易明细，证实案发后潘运良支付了投资人熊某某投资款1万元、谢某某投资款6万元、王某某10万元，取得三人的谅解，三人对其表示谅解，建议对其从宽处罚。3、朱杨媚、姚长永辩护人向法庭提交的银行交易明细仅能证实其银行账户往来情况，不能证实与本案的关联性，本院不予确认。4、李伟及其辩护人提交的某五担保合同书、委托书、债权转让协议书、担保函、收据、出借信息表、银行交易明细、结婚证(复印件、陈敏)，证实尚某乙、肖某、陈某共投资6万元，与审计情况一致。5、周小娟及其辩护人提交的证明、出生医学证明与本案没有关联性，本院不予确认。另查明，本案审理中，被告人秦中成与450余名投资人就赔偿事宜达成协议，愿意以已退还的资金、扣押在案的资金和抵押债权等作为赔偿的依据，退赔协议投资人的本金、利息和未签协议投资人的本金，取得协议投资人的谅解，该部分投资人建议对其从轻处罚并适用缓刑；被告人孙鹏积极退出违法所得240364.51元；被告人朱杨媚以其亲友投资未还款本金共计213863.7元抵作其退缴违法所得，另退出违法所得109807.11元；被告人魏祯以其亲人投资未还款本金中的171502.47元抵作其退缴违法所得171502.47元；被告人何光跃以其亲友投资未还款本金中的198856.18元用于抵作退缴违法所得198856.18元；被告人潘运良案发后积极退赔投资人的损失共计17万元(所退三人本金损失超过其违法所得)；被告人姚长永积极退出违法所得126487.24元；被告人李伟以其亲友投资未还款本金的全部计41084元和投资未还款本金中的96356.32元抵作其退缴违法所得共计137440.32元；被告人周小娟以其亲友投资未还款本金中的104103.42元抵作其退缴违法所得104103.42元；被告人杨先锋积极退出违法所得98709.28元。上述事实，由和解协议、谅解书、申请书、申明书、身份证(复印件)、委托书、债权转让协议书、担保函、收据、出借信息表等证据予以证实。本院认为，被告人秦中成、孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、韩桂轩、潘运良、姚长永、李伟、周小娟、杨先锋违反国家金融管理法规，在未取得国家金融业经营许可的情况下非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中，被告人秦中成吸收存款数额为人民币122186274元，被告人孙鹏吸收存款数额为人民币14635000元，被告人朱杨媚吸收存款数额为人民币12727000元，被告人何光跃吸收存款数额为人民币9120000元，被告人魏祯吸收存款数额为人民币8438000元，被告人韩桂轩吸收存款数额为人民币7871000元，被告人潘运良吸收存款数额为人民币6977000元，被告人姚长永吸收存款数额为人民币5467000元，被告人李伟吸收存款数额为人民币5304000元，被告人周小娟吸收存款数额为人民币5178500元，被告人杨先锋吸收存款数额为人民币4110000元，均属数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人秦中成经电话通知自动到案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、韩桂轩、潘运良、姚长永、李伟、周小娟、杨先锋经电话通知自动到案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。被告人韩桂轩因犯妨害公务罪被判刑，在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚并罚。公诉机关的指控成立。被告人秦中成与大部分投资人达成赔偿协议，取得大部分投资人的谅解，可予酌情从轻处罚。被告人孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、潘运良、姚长永、李伟、周小娟、杨先锋积极退赃，有悔罪表现，可予酌情从轻处罚。根据被告人秦中成、孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、潘运良、姚长永、李伟、周小娟、杨先锋的犯罪情节和悔罪态度，依法可对其适用缓刑。关于被告人朱杨媚、李伟辩护人对二人非法吸收公众存款金额和违法所得金额提出的异议，经查，中审众环会计师事务所(特殊普通合伙)重庆分所具有审计资质，其受司法机关委托进行审计，审计依据的台账等相关资料，由公安机关依法收集，且与被告人供述、相关证人证言相互印证，故审计报告书应作为证据予以采信，各被告人的提成收入经依法审计得出，应予认定，故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。另，被告人朱杨媚辩护人提出的认定被告人非法吸收公众存款金额时应扣减其本人和亲友投资金额的辩护意见，经查，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，其中向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的应一并计入犯罪数额，且本案审计中无被告人直接投资的情况，故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、韩桂轩、姚长永、周小娟等人系从犯的辩护意见，经查，被告人孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、韩桂轩、姚长永、周小娟等人受秦中成的安排从事非法吸收公众存款活动，积极参与非法吸收公众存款的宣传活动和非法吸收公众存款的犯罪活动，其在共同犯罪中并非仅起次要作用或辅助作用，不应认定为从犯，故该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人孙鹏辩护人提出该案未造成实际损失，社会危害较小的辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。被告人秦中成辩护人提出秦中成系初犯，有自首情节，作案时注意保护投资人的资金安全，主观恶性不大，案发后积极与大部分投资人达成赔偿协议，取得大部分投资的谅解，有悔罪表现，建议对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、潘运良、姚长永、李伟、周小娟辩护人提出孙鹏、朱杨媚、魏祯、何光跃、潘运良、姚长永、李伟、周小娟等人系初犯，主观恶性不深，有自首情节，均愿意退赃、缴纳罚金，该案投资人的损失可以得到一定程度弥补，社会危害减轻，建议对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人韩桂轩辩护人提出韩桂轩有自首情节，主观恶性不深，有悔罪表现，建议对其减轻处罚并数罪并罚的辩护意见成立，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人秦中成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)二、被告人孙鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)三、被告人朱杨媚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币九万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)四、被告人何光跃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币八万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)五、被告人魏祯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币七万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)六、被告人韩桂轩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币七万元，与前罪判处的有期徒刑八个月并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币七万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期0日，即自2018年2月18日起至2020年2月17日止。罚金于判决生效之日起30内缴清。)七、被告人潘运良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币六万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)八、被告人姚长永犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)九、被告人李伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)十、被告人周小娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)十一、被告人杨先锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)十二、被告人秦中成违法所得122186274元依法予以追缴，被告人韩桂轩对从中获取的个人违法所得145286.53元承担连带追缴责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状某八一份，副本二份。(此页无正文)审 判 长  楚浩天人民陪审员  王新华人民陪审员  逯学良二〇一九年十月九日书 记 员  赵婧瑶