河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初824号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人刘某，户籍所在地河南省孟州市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年3月5日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，2019年4月12日被逮捕。指定辩护人张太雷，郑州市金水区法律援助中心指派律师。被告人高某敏，户籍所在地郑州市管城回族区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年3月13日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，2019年4月12日被逮捕。辩护人杨帆，河南高端律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉【2019】26号起诉书指控被告人刘某、高某敏犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，依法公开开庭进行了审理。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员高阳出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人张太雷、被告人高某敏及其辩护人杨帆到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2017年5月22日，被告人刘某与任某、史某升、杨某、任某敏（均另案处理）在郑州市金水区三全路99号院16号楼4单元5楼38号筹备成立河南五五汽车服务有限公司，刘某任公司监事、副总经理，被告人高某敏任公司业务员，该公司未经国家金融监管部门批准，以置换债权为名，与社会不特定对象以50%债权加50%现金形式签订购车协议，承诺30天后由投资人选择提车或由五五公司以购车价80%回购，以此方式吸收公众存款。2017年8月10日，河南五五汽车服务有限公司资金链断裂，无法兑付吸收资金。经审计，该公司共吸收公众存款75,280,000元，申报债权客户34人，涉及投资金额5,105,898元，未兑付5,075,298元。被告人高某敏在该公司担任业务员期间，介绍投资客户21人，投资金额3,125,000元，已兑付30,600元，未兑付3,094,400元。2019年3月5日，被告人刘某到郑州市公安局金水路分局经侦大队主动投案，2019年3月13日被告人高某敏到郑州市公安局金水路分局经侦大队主动投案。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提交了被告人供述，证人证言，审计报告，购车协议书，收据，银行交易明细，债权资料，微信聊天记录，工商注册资料，出账记录，提成记录，合作协议，受案经过，到案经过，户籍证明等证据，认为被告人刘某、高某敏的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请依法惩处。被告人刘某对公诉机关指控的罪名无异议，但其没有参与公司的筹备，其只是个打工者。其辩护人的辩护意见为：刘某在共同犯罪中系从犯，主动到案后如实供述自己的罪行，具有自首情节，建议减轻处罚。被告人高某敏对公诉机关指控的罪名无异议，但其也是受害者，因为想保证自己的财产安全才去五五公司上班。其辩护人的辩护意见为：高某敏也是一名投资者，没有主动拉拢客户投资，且在无法兑付后一直尽力挽回损失，退一步讲，如果认定高某敏的行为构成犯罪，其所起的亦是辅助作用，应系从犯。经审理查明：2017年5月22日，被告人刘某与任某、史某升、杨某、任某敏（均另案处理）在郑州市金水区三全路99号院16号楼4单元5楼38号筹备成立河南五五汽车服务有限公司，刘某任公司监事、副总经理，被告人高某敏任公司业务员，该公司未经国家金融监管部门批准，以置换债权为名，与社会不特定对象以50%债权加50%现金形式签订购车协议，承诺30天后由投资人选择提车或由五五公司以购车价80%回购，以此方式吸收公众存款。2017年8月10日，河南五五汽车服务有限公司资金链断裂，无法兑付吸收资金。经审计，该公司共吸收公众存款75,280,000元，申报债权客户34人，涉及投资金额5,105,898元，未兑付5,075,298元。被告人高某敏在该公司担任业务员期间，介绍投资客户21人，投资金额3,125,000元，已兑付30,600元，未兑付3,094,400元。2019年3月5日，被告人刘某到郑州市公安局金水路分局经侦大队主动投案，2019年3月13日被告人高某敏到郑州市公安局金水路分局经侦大队主动投案。上述事实，有公诉机关提供的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1．证人证言（1）任某证实：其与刘某、王中利三人成立了河南百分之五十汽车服务公司，经营债权置换业务。后王中利提出单干，其又成立了河南十分之五汽车服务公司，刘某成立了河南五五汽车服务公司，但是因为刘某征信不行，找其帮忙，其就让任某敏帮忙注册了河南五五汽车服务公司，法人是任某敏，监事是刘某，高某敏是业务负责人。五五公司是做债权置换的，业务模式是债权人持债权到五五公司，向五五公司交纳与债权对等的现金，即以50%债权加50%现金与五五公司签订购车协议，30天后提车，如客户不需要车，公司以车款80%价格回购。公司的业务与其没有关系，其也没有从五五公司得到任何收益，其和五五公司以及刘某、任某敏之间也没有资金往来。（2）杨某证实：2017年5月底，其来到任某的河南五五公司上班，任某让其帮忙、跑腿，有时会帮公司买东西，没有职务，每月工资5,000元。公司的法人是任某敏，领导层有任某敏、任某、史某升、刘某，业务员有高某敏、杨艳轲等人。2．陈某证实：2017年6月份，其经朋友介绍认识了五五公司的业务员高某敏，高某敏向其介绍在五五公司购车就是以债权和现金各50%的比例，交车辆价款50%的现金签订为期一个月的合同，合同到期后可以拿到车。其签订的两份购车合同都是20万元的，每份合同其都支付给五五公司10万元现金，剩下的20万元使用其债权抵的。合同到期后其没有取到车，定金也没有退还。3．张某证实：2017年7月份，其给五五公司的客户经理高钰清（即指高某敏）打电话了解债权置换的事情，高钰清介绍说用其的个人债权可以置换汽车，汽车提回来之后可以把车开走，不想要汽车公司可以帮忙出售。2017年7月27日，其去五五公司签了购车合同，现金5万元，债权5万元，高钰清说一个月之后合同到期，其就可以带着合同来兑付现金。当时签合同的时候刘某在场。合同到期后，其发现公司已经关门，高钰清在微信群里说客户的钱都被刘某转给程德军，无法跟客户兑付。4．胡某证实：2017年7月12日，其去河南五五汽车服务有限公司，高某敏（微信名字高钰清）向其宣传可以用50%债权加50%现金签订购车协议，公司负责购置汽车，不想要汽车的话可以委托公司代为销售，公司负责以80%的价格回购或销售该车，30天后办理回购协议，并当场把回购现金打入其账户。之后其就签订了购车协议书和债杈转让协议书。2017年8月12日合同到期，公司没有给钱，高某敏说公司的购车平台关闭了，还在微信群里解释让回去等通知。后刘某跟客户解释打给他的钱全部转给了程德军。之后就联系不上刘某了。5．集资参与人杨丽、陈燕勤、潘峥峰、樊留吓、吴兴萍、张巧典、陈国营、刘聪、魏美娟、冯笑冬、黄爱梅、林楠均对被告人刘某、高某敏以河南五五汽车服务有限公司进行债权置换为诱饵，吸收客户资金，后未能兑付的事实予以证实。6．集资参与人杨丽、胡秀生、胡某、陈某、陈燕勤、潘峥峰、樊留吓、吴兴萍、张某、张巧典、陈国营、孙根全、王三宝、陈秋霞、张红霞、赵岚、王耐盘、王香梅、王玉荣、马金河、高贯正、李连娣、辛国强、韩会亭、燕平、陈香玲、张丽辉、郭春叶、朱毛妹、刘聪、魏美娟、冯笑冬、黄爱梅、林楠等人的报案材料、购车协议、收据及pos机刷卡记录证实了河南五五汽车服务有限公司与涉案客户签订购车协议书，并按照车辆总价款的50%收取客户购车定金的事实。7．聊天记录截图证实了被告人高某敏在微信群内宣传五五公司业务的情况。8．河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定意见书证实了河南五五汽车服务有限公司截止此次报告日，共涉及的可确认客户共34人，涉及申报的客户金额5,105,898元，已兑付金额30,600元，未付金额5,075,298元；高某敏介绍投资客户21人，实际投资金额3,125,000元，兑付金额30,600元，未兑付3,094,400元；刘某、任某敏转入程德军账户共计75,280,000元。9．2019年3月5日，被告人刘某到郑州市公安局金水路分局经侦大队主动投案，2019年3月13日被告人高某敏到郑州市公安局金水路分局经侦大队主动投案，均对其犯罪事实供认不讳。有受案经过、到案经过在卷证实。10．户籍证明证实了被告人刘某、高某敏的身份情况。11．河南五五汽车服务有限公司登记备案申请表及公司工商资料、公司章程、出账记录、提成记录及收据、银行交易明细、合作协议、债权转让协议书、委托协议书、房屋租赁协议、刑事判决书等证据亦在卷佐证。12．被告人供述（1）刘某的供述证实：2017年3月下旬，其通过朋友张海军介绍到河南二分之一汽车服务有限公司上班，跟着任某做债权置换业务。4月下旬，任某说她准备成立新公司单独干，承诺给其每月工资5,000元并管吃住，其就同意了，当时住在任某家里。后任某又成立一个五五公司，做同样的业务，并介绍其认识了史某升。2017年5月初，史某升、杨某与其开始筹备五五公司，并使用其个人账户收取客户投资款。2017年5月19日，公司开始做业务。2017年6月25日任某敏到公司后，其才知道公司注册信息上其是公司的监事。五五公司开办期间的业务主要是以债权置换的方式做汽车服务，有不良债权的客户可以通过50%债权加50%现金的形式从五五汽车公司购车，以达到债权置换的目的。业务员负责联系客户，客户同意后会和公司签订购车协议，交付给公司车价款一半的现金，公司承诺30天后可以提车，如客户不需要车，公司会在30天到期后将汽车总价款80%价格回购，公司扣除费用后将回购款支付给客户。任某对其讲五五公司只负责联系客户收钱，收了钱后转给程德军，客户交的钱30天到期后程德军会把钱转回公司，公司再给客户兑付。五五公司的收益主要是程德军回款金额和客户兑付金额的差价。其在公司负责业务，做了有两三百万元的业务，领取提成大约有七八万元。高某敏原来是二分之一公司的客户，五五公司成立后成为该公司的客户，后来发展成了五五公司的业务员。2017年8月10日，程德军的资金出现问题，不能将到期款转入五五公司，导致五五公司无法兑付，8月底五五公司关门。（2）高某敏的供述证实：2017年初，其在二分之一汽车公司做过债权置换，后就去找任某说想去她新开的五五公司做债权置换业务。五五公司的业务就是有不良债权的客户，可以通过50%债权加50%现金的形式从五五汽车公司购车，以达到债权置换的目的。投资客户会和公司签订购车协议，交付给公司车价款一半的现金，公司承诺30天后可以提车，如客户不需要车，公司会按照比例回购，并将回购款支付给客户。2017年5月24日，其通过刘某在五五公司投资了10万元。五五公司法人是任某敏，实际老板是任某，公司的领导层有任某敏、任某、史某升、杨某、刘某，其和杨艳轲、王卫云是公司业务员。因为公司刚开始营业缺业务员，刘某和杨某找其商量让帮他们拉客户，6月初其就来到五五公司上班，任业务员，负责联系客户，让客户来公司做业务。其向客户宣传五五公司的上线是程德军，程德军运营的有个网络平台，实力非常强，任某、史某升与程德军签的有协议，客户投资款30天到期时程德军会把客户兑付款转回五五公司。其领取过两个月的工资，收到了提成大约有20万左右。本院认为，被告人刘某、高某敏未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控刘某、高某敏犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，要求处罚的意见，本院予以支持。被告人高某敏的辩护人辩护称高某敏不构成非法吸收公众存款罪，经查，高某敏是五五公司的业务员，明知公司未取得主管部门批准从事吸收公众资金业务，仍向社会不特定对象进行宣传吸收资金，由此获得薪酬，且有证人证言、集资参与人的证言、聊天记录截屏、鉴定意见书、被告人供述等证据在卷证实，其行为已构成非法吸收公众存款罪，故本院对该辩护意见不予采纳。被告人刘某、高某敏的辩护人均提出二被告人在共同犯罪中系从犯的意见，经查，被告人的供述、集资参与人的证言、工商登记材料均证实刘某在五五公司担任副总经理、监事，负责公司业务，起主要作用，系主犯；被告人高某敏在五五公司担任业务员，起次要作用，系从犯。故对刘某辩护人关于从犯的辩护意见不予采纳，对高某敏辩护人关于从犯的辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金。．．．．．．”被告人刘某、高某敏应当在上述法定量刑幅度内量刑。被告人高某敏在共同犯罪中系从犯，应当减轻处罚；被告人刘某、高某敏主动投案后如实供述自己的罪行，具有自首情节，可以从轻处罚。故对被告人刘某依法从轻处罚，对被告人高某敏依法减轻处罚。根据被告人刘某、高某敏的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月5日起至2022年3月4日止）。二、被告人高某敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月13日起至2020年3月12日止）。三、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  余学锋人民陪审员  苗玉红人民陪审员  郭广华二〇一九年十月二十四日书 记 员  张子林