广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0104刑初74号公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。被告人江国庆，绰号“山哥”，QQ昵称“浅时光”，男，1985年8月15日出生，汉族，出生地湖南省衡南县，文化程度高中，户籍地湖南省衡南县。因本案于2018年6月7日被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。指派辩护人苏洁锟，北京市盈科（广州）律师事务所律师。被告人黄强，绰号“阿龙”，男，1995年2月25日出生，壮族，出生地广西壮族自治区崇左市，文化程度初中，户籍地广西壮族自治区崇左市江州区。因本案于2018年5月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。辩护人邓鸣，广东安国律师事务所律师。被告人李诗尧，绰号“小李”，男，1997年12月21日出生，汉族，出生地湖南省攸县，文化程度初中,户籍地湖南省攸县。因本案于2018年5月30日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。指派辩护人谭颖鹏、伍嘉文，广东启源律师事务所律师。被告人张磊，男，1994年4月10日出生，汉族，出生地江苏省兴化市，文化程度初中，户籍地江苏省兴化市。2017年1月25日因犯诈骗罪被杭州市下城区人民法院判处有期徒刑八个月，2017年5月11日刑满释放。因本案于2018年5月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。辩护人刘逸洲，广东岭南律师事务所律师。被告人陈忠海，曾用名陈崇海，男，1979年9月5日出生，汉族，出生地湖南省溆浦县，文化程度初中，户籍地湖南省溆浦县。因本案于2018年5月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。指派辩护人刘华，广东启源律师事务所律师。被告人马伏静，男，1997年2月13日出生，壮族，出生地广西壮族自治区崇左市，文化程度初中，户籍地广西壮族自治区崇左市江州区。因本案于2018年5月25日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。指派辩护人王冬梅，广东大篆律师事务所律师。广州市越秀区人民检察院以穗越检刑诉〔2018〕1483号起诉书指控被告人江国庆、黄强、李诗尧犯诈骗罪，被告人张磊、陈忠海、马伏静犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员张乐芸出庭支持公诉。上列被告人及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市越秀区人民检察院指控，2018年2月至5月期间，被告人江国庆伙同黄强、李诗尧等人通过打电话的方式，冒充被害人的亲属或好友，以吸毒、嫖娼被公安抓获急需要钱为由，骗取被害人将钱转账到其提供的账户后，让被告人黄强、李诗尧、张磊、陈忠海、马伏静负责提款，合计诈骗金额人民币455193.75元。具体分述：1.2018年2月5日，被告人江国庆等人采用上述方式，骗得被害人张某1（广州市越秀区）人民币60000元；2.2018年2月5日，被告人江国庆等人采用上述方式，骗得被害人王某1（广州市越秀区）人民币60000元；3.2018年2月5日，被告人江国庆等人采用上述方式，骗得被害人许某1（广州市越秀区）人民币260193.75元；4.2018年4月3日，被告人江国庆等人采用上述方式，骗得被害人王某2（上海浦东新区人民币7000元；5.2018年4月10日，被告人江国庆等人采用上述方式，骗得被害人秦某（云南省红河哈尼族彝族自治州）人民币68000元。2018年5月25日，被告人黄强、张磊、陈忠海、马伏静被公安人员抓获归案，公安人员从被告人黄强、张磊、陈忠海、马伏静的租住处广西桂林市临桂区西城大道山水凤凰城G7栋1102房内缴获被告人黄强、张磊、陈忠海、马伏静非法共同持有的找人代开或网上购买的他人的银行卡32张等物品一批；2018年5月30日，被告人李诗尧被公安人员抓获归案，公安人员从被告人李诗尧的租住处广东省潮州市潮安区金歌商务酒店8709房缴获其非法持有的网上购买来的他人的银行卡12张；2018年6月7日，被告人江国庆被公安人员抓获归案，公安人员从被告人江国庆租住的广东省东莞市莞城区莞城西路旗峰公寓308房缴获其非法持有的网上购买来的他人的银行卡4张及手机等物品一批。公诉机关随案提交相关证据，认为被告人江国庆、黄强、李诗尧以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张磊、陈忠海、马伏静妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一（二），应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人江国庆、黄强、李诗尧、马伏静、张磊、陈忠海在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人张磊曾因犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯罪，是累犯，应当从重处罚。提请本院依法判处。被告人江国庆否认指控的事实及罪名。其辩护人的辩护意见主要是：被告人江国庆不构成犯罪。理由如下：江国庆主观上没有骗取被害人钱财的主观故意，也不知道款项来源。江国庆在2018年2月5日到阳西没有实施取款的行为。江国庆没有实施诈骗的行为，不符合诈骗罪的犯罪构成。对于指控的4月3日和10日两宗诈骗，没有足够的证据证实江国庆实施了诈骗的行为。桂林查获的32张银行卡以及潮州查获的12张银行卡，也与江国庆本人无关。公安机关查获江国庆的四张卡也构不成妨碍信用卡管理罪的定罪标准。若法庭认定江国庆有罪，希望法庭考虑其是从犯、偶犯、没有犯罪记录，其也是由于家里有两个幼小的小孩，争取想通过帮人家取钱挣取手续费以养家糊口，对江国庆从轻处罚。被告人黄强否认指控的罪名，辩解称其在2018年2月5日帮江国庆取了63000元，并有立功情形。其辩护人的辩护意见主要是：1.被告人黄强没有参与诈骗，主观上没有实施诈骗的故意，客观上也没有实施打电话诈骗被害人的行为，黄强并不清楚款项来源。三个人根本就没有合谋，这是关键的。2.黄强参与取钱是被胁迫的，他在案中应该属于胁从犯。3.黄强存在立功情节。4.黄强在本案中属于初犯、偶犯，具有从轻情节。被告人李诗尧承认指控的主要事实，辩解称其没有打电话诈骗冒充被害人的亲朋好友，认为不构成诈骗罪，其只参与指控的2月5日之事实，只是负责取钱2万元，其不知道该钱是如何得来的，是江国庆叫其去取钱的。其辩护人的辩护意见主要是：起诉书关于被告人李诗尧的犯罪行为认定是错误的。李诗尧取款后直接将钱交给江国庆，并没有非法占有的故意。根据李诗尧的供述以及其他同案被告人的供述可知，李诗尧仅从QQ群认识“浅时光”，并经其诱惑代其取款后获利，以及根据同案人黄强于2018年5月29日的询问笔录可知，李诗尧并不认识其他被告人，所以其没有合谋诈骗的故意。李诗尧从未有通过打电话的方式骗取被害人款项的行为，李诗尧供述以及同案被告人江国庆的供述，对李诗尧等人所称取款情况是帮贪官取钱，可知被告人李诗尧并不了解相关的款项属于诈骗款项。其无合谋诈骗的故意，在本案中受到他人的诱骗进行取款，不应认定为诈骗行为。李诗尧是属于从犯，应当从轻或减轻处罚；到案后如实供述罪行，确有悔罪表现，建议对其从轻或减轻处罚。被告人张磊承认指控的罪名，但指控的2月5日那三单的诈骗，其当时还没来广州，其没有参与。4月份的诈骗没有参与。其只是去帮忙提款，其认罪悔罪。其辩护人的辩护意见主要是：1.张磊并没有参与任何诈骗的行为。起诉书中所称的2018年2月至5月期间，江国庆等骗取被害人将钱转账到其提供的账户后，让被告人黄强、李诗尧、张磊等负责提款，不符合事实。2018年4月期间，张磊身在广西，现没有证据证明张磊有涉及诈骗任一环节的行为。指控张磊负责提款不是事实。2.根据同案人的供述均一致印证从准备银行卡、联系客户、到召集人员安排取钱以及取钱后交给谁，均不是由张磊实施，张磊没有取过钱。在公安机关缴获的银行卡中，大部分均不是张磊的。若法庭认定张磊有罪，其有以下量刑情节：张磊的社会危害性相对较小，归案后如实供述其行为，认罪、认罚态度良好，有深刻的悔罪表现，恳请对其从轻处罚。被告人陈忠海否认起诉书指控的事实及罪名。辩解称其只在5月12日到东莞取过2万元，是黄强叫张磊取钱，但张磊没时间就叫其去取钱的，其取到钱被同行的人拿走。其辩护人的辩护意见主要是：1.在主观上，被告人陈忠海没有持有他人信用卡的犯罪故意，也没有与他人非法共同持有信用卡的犯罪故意。2.在客观上，各被告人的质证，确认这32张卡是在与在东莞之前与张磊他们见面之前就已经存在了。本案的证据不能证明陈忠海与32张卡存在关联性，不存在共同持有的特性。虽然陈忠海在其询问笔录中承认有提款，但没有相关的客观证据能够证明陈忠海提取款项的行为是违法的行为，陈忠海在本案中并没有涉及到诈骗罪以及妨害信用卡管理罪的行为。被告人马伏静承认起诉书指控的罪名，但对指控的部分事实不承认。辩解称其没有取款40多万，其只是拿卡去提款机验了一下，看能不能使用而已，其验了十几张卡，卡是黄强给其的。其不知道这些卡是什么用途，也没有注意持卡人是谁。其辩护人的辩护意见主要是：1.被告人马伏静归案后如实供述自己的罪行，悔罪态度好。2.马伏静在共同犯罪中起次要作用，是从犯，可以从轻处罚。3.马伏静是初犯、偶犯，主观犯意不强，社会危害性不大，希望法庭从轻处罚。经审理查明，2018年2月至5月期间，被告人江国庆伙同被告人黄强、李诗尧及同案人“刘某1”（另案处理）等人为谋取利益，事前购买大量非本人身份证明开设的银行卡及银行POS机等作案工具，协助上线同案人转移犯罪所得款项。上线同案人通过打电话的方式，冒充被害人张某1、王某1、许某1、王某2、秦某的亲属或好友，以吸毒、嫖娼被公安抓获急需要钱为由，分别骗取上述被害人合计金额人民币455193.75元。同案人将诈骗所得款划转多个银行账户后，被告人江国庆安排被告人黄强、李诗尧等人负责提款，具体分述：1.2018年2月5日，被害人张某1（住广州市越秀区）被骗人民币60000元。后被告人江国庆等人采用上述方式转移赃款，其中被告人黄强持银行卡到银行柜员机取款19900元。2.2018年2月5日，被害人王某1（住广州市越秀区）被骗人民币60000元。后被告人江国庆等人采用上述方式转移赃款，其中同案人“刘某1”持银行卡到银行柜员机取款19900元。3.2018年2月5日，被害人许某1（住广州市越秀区）被骗人民币260193.75元。后被告人江国庆等人采用上述方式转移赃款，其中被告人黄强持本人银行卡到银行柜员机取款19900元，转划20000元到倪晓山银行账户内。另有50242.7元转划到农业银行账户（账号62×××74，户名宁某）。4.2018年4月3日，被害人王某2（住上海浦东新区被骗人民币7000元。后被告人江国庆等人采用上述方式转移赃款，由被告人李诗尧持银行卡到银行柜员机取款7000元。5.2018年4月10日，被害人秦某（住云南省红河哈尼族彝族自治州）被骗人民币68000元。后被告人江国庆等人采用上述方式转移赃款，通过被告人李诗尧银行账户将款68000元给转划走。另查，被告人黄强伙同被告人张磊、陈忠海、马伏静等人以牟利为目的，协助同案人提取现金，在租住的广西桂林市临桂区山水凤凰城G7栋1102房共同持有找他人代开的或网上购买银行卡共32张，其中非本人身份证明开设的银行卡共26张。2018年5月25日，被告人黄强、张磊、陈忠海、马伏静被公安人员抓获归案，公安人员从被告人黄强、张磊、陈忠海、马伏静的租住处广西桂林市临桂区西城大道山水凤凰城G7栋1102房内缴获被告人黄强、张磊、陈忠海、马伏静非法共同持有的找人代开或网上购买的他人的银行卡32张等物品一批；2018年5月30日，公安人员根据被告人黄强的指认及约见，在广东省潮州市抓获被告人李诗尧归案，并在被告人李诗尧的租住处潮州市潮安区金歌商务酒店8709房缴获其非法持有的网上购买来的他人的银行卡12张；2018年6月7日，被告人江国庆被公安人员抓获归案，公安人员从被告人江国庆租住的广东省东莞市莞城区莞城西路旗峰公寓308房缴获其非法持有的网上购买来的他人的银行卡4张及手机等物品一批。公安机关并在涉案账户农业银行的账号62×××74（户名宁某）冻结金额人民币50242.7元（属于被害人许某1被骗款）；及在农业银行的账号62×××79（户名刘某1）冻结金额人民币20051.18元。上述事实，有公诉机关提供的并经法庭公开质证、认证的下列证据证实：1.物证、书证（1）公安机关出具的受案登记表、立案决定书、抓获经过、破案报告，证明公安机关接受被害人报案后对本案立案侦查。2018年5月25日，被告人黄强、张磊、陈忠海、马伏静被公安人员抓获归案；2018年6月7日，被告人江国庆被公安人员抓获归案；2018年5月30日，公安人员根据被告人黄强的供述和约见，在潮州市将被告人李诗尧抓获归案。（2）被告人黄强、马伏静、张磊、陈忠海被抓获时的现场（桂林市临桂区山水凤凰城G7栋1102室）照片，及现场查获的笔记本、电脑、（刘某2、王某5）身份证、大量银行卡、手机SIM卡、手机等物品的照片。证明抓获现场及缴获物品的情况。被告人黄强签认：照片中的笔记本是民警从其住处缴获的用来登记银行卡信息和账号密码的记录本，内容是“山某”给其时已经写好的；照片中的银行卡（照片中显示有31张银行卡）是民警从其住处缴获的作案工具；照片中的POS机是民警从其住处缴获的作案工具；是民警于2018年5月25日从其住处搜到的电脑、9台无线POS终端机、个人使用的手机、两张身份证、手机SIM卡、银行网盾、POS机签购单的复印件。被告人马伏静签认：照片中的银行卡（照片中显示有3张银行卡）就是2018年5月25日民警抓获我们时查获其本人持有的银行卡；照片中的银行卡（照片中显示有31张银行卡）、手机SIM卡、电脑、两张身份证、笔记本就是2018年5月25日民警抓获我们时查获黄强持有的银行卡、手机SIM卡、电脑、两张身份证、笔记本。被告人张磊签认：照片中的银行卡（照片中显示有5张银行卡）就是2018年5月25日民警抓获我们时查获其本人持有的银行卡；照片中的银行卡（照片中显示有31张银行卡）、手机SIM卡、电脑、两张身份证、笔记本就是2018年5月25日民警抓获我们时查获黄强的涉案物品。被告人陈忠海签认：照片中的银行卡（照片中显示有3张银行卡）就是2018年5月25日民警抓获我们时查获其本人持有的银行卡；照片中的银行卡（照片中显示有31张银行卡）、手机SIM卡、电脑、两张身份证、笔记本就是2018年5月25日民警抓获我们时查获黄强持有的银行卡、手机SIM卡、电脑、两张身份证、笔记本。（3）被告人李诗尧被抓获时的现场（广东省潮州市潮安区金歌商务酒店8709房）照片，及现场扣押的相关银行卡及POS机等物品一批的照片。证明抓获现场及缴获物品的情况，在李诗尧处银行卡19张、银行POS机3台、银行U盾3个、移动支付终端4个、电子密码器2个、农行通用宝1个、手机1台。被告人李诗尧签认：是民警于2018年5月30日在其住处搜到的与POS机绑定的涉案银行卡，是在其住处搜到的涉案银行卡、取款银行卡、POS机签购单、POS机，是在其身上搜到的手机。（4）被告人江国庆被抓获时的现场（东莞市东城西路3号楼旗峰公寓308房）照片，及现场扣押的相关银行卡等物品一批的照片。经被告人江国庆签认：是其2018年6月7日被抓获的地方，是在其住处缴获的涉案硬盘1个、涉案手提电脑1台、涉案平板电脑1台、3台涉案手机、9张本人涉案银行卡、别人的身份证。证明抓获现场及缴获物品的情况。（5）公安机关的现场勘验笔录，证明公安机关于2018年5月25日对桂林市临桂区山水凤凰城小区G7栋1102房进行勘验的情况。（6）公安机关的搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单。证明公安人员对黄强的暂住地桂林市临桂区山水凤凰城小区G7栋1102房进行搜查，查获并扣押银行卡31张、银行卡POS机9台、笔记簿2本、手机卡6张、银行U盾6个、苹果笔记本电脑1台、身份证2张（刘某2、王某5）、iphone手机1台、meizu手机1台。公安人员对被告人马伏静进行检查，当场从其身上缴获VIVO手机1台，从其行李箱内扣押银行卡3张，分别是中信银行卡号62×××30；交通银行卡号62×××86；中国银行卡号62×××76（户名聂某）。公安人员对被告人张磊进行检查，查获并扣押OPPO手机1台、Meitu手机1台、联通手机卡1个、银行卡5张（中国建设银行卡2张6217003020105662075、62×××39，中国邮政储蓄银行卡1张62×××14、甘肃农村信用社银行卡1张62×××26、浦发银行卡1张6217932180384968）。公安人员对被告人陈忠海进行检查，查获并扣押华为荣耀手机1台、中国农业银行U盾1个、湖南农村信用社银行卡1张（62×××13）、中国农业银行卡2张（62XXX74、62XXX81）。（7）现场勘验笔录。证明公安机关于2018年5月30日对广东省潮州市潮安区庵埠镇潮汕公路中段金歌足道8709房与停车场进行勘验的情况。搜查证、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单。证明2018年5月30日，公安机关对广东省潮州市潮安区金歌商务酒店8709房进行搜查，查获并扣押银行卡19张、无线POS终端3台、移动支付终端4台、银行密码器及U盾6台、POS签购单2张，在李诗尧身上，查获并扣押OPPO手机l台。（8）现场勘验笔录。证明公安机关于2018年6月7日对东莞市东城西路3号旗峰公寓308房进行勘验的情况。搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单。证明2018年6月7日，公安机关对江国庆的人身及广东省东莞市东城西路3号旗峰公寓308房进行搜查，查获并扣押银行卡15张、移动硬盘1个、电脑1台、手机3台、苹果平板1台、他人（肖某）身份证1张。（9）多家银行查询资料（对扣押的银行卡查询资料）。证明被扣押银行卡的户名、交易明细等情况。扣押被告人黄强的31张银行卡：1.交通银行卡1张，账号：62×××58（户名：武某）；2.中国银行卡1张，卡号62×××31（户名：陈某）；3.中国建设银行卡2张，卡号62×××13（户名：周某）、62XXX24（户名：盘某）；4.中国工商银行卡3张，卡号62×××80（户名：周某）、卡号62×××56（户名：聂某）、卡号62×××88；5.中国邮政银行卡5张，卡号：62×××34（户名：蒋某）、卡号62×××55（户名：吴某）、卡号62×××76（户名：周某）、卡号62×××04（户名：聂某）、62XXX29（户名：李某5）；6.中国民生银行卡2张，账号：62×××95（户名：柯某）、账号62×××85（户名：黄某4）；7.中国平安银行卡4张，账号：62×××10、62×××54、62×××79、62×××83；8.中国招商银行卡2张，账号：62×××09（户名：何政宇）、62xxx22（卡主：徐某）；9.中国招商银行卡1张，账号：62×××08（卡主：陈某）；10.中国中信银行卡3张，账号：62×××99（户名：张某4）、62xxx21（户名：柯某）、62xxx87（户名：刘某3）；11.中国光大银行卡2张，账号62×××46（户名：武某）、账号62×××16（户名：柯某）；12.中国兴业银行卡2张，账号：62×××16、62×××14（户名：黄某4）；13.中国农业银行卡3张，账号：62×××71（卡主：武某）、卡号62×××71（户名：武某）、卡号62×××74（户名：郭某）。扣押被告人李诗尧的19张银行卡：1.中国平安银行卡1张，账号：62×××89；2.中国招商银行卡2张，账号：62×××36、62×××38（户名：李某1）；3.中国工商银行卡3张，卡号62×××80（户名：李诗尧）、卡号62×××29（户名：曾某）、卡号62×××71（户名：李某1）；4.中国农业银行卡5张，卡号62×××77（户名：曾某）、卡号62×××70（户名：邹某）、62xxx74（户名：李诗尧）、62×××70（户名：李某1）、62xxx76（户名：洪某）；5.中国建设银行卡3张，账号：中国银行卡卡号62×××34（户名李某1）、62xxx00（户名：李诗尧）、62xxx57；6.中国光大银行卡1张，账号：62×××04（户名：李某1）；7.中国平安银行卡1张，账号：62×××15；8.中国民生银行卡1张，账号：62×××62；9.中国邮政银行卡2张，卡号62×××04（户名：李某6）、卡号62×××21（户名：李诗尧）。扣押被告人江国庆的15张银行卡：1.工商银行卡1张，卡号62×××98（户名：江国庆）；2.招商银行卡1张，账号：62×××23；3.招商银行卡1张，账号：45×××11；4.农业银行卡1张，卡号62×××19（户名：江国庆）；5.浦发银行卡1张，账号：40×××49（卡主：黄某7）；6.邮政储蓄银行卡1张，账号：62×××49（卡主：江国庆）；7.建设银行卡1张，卡号62×××20（户名：江国庆）；8.平安银行卡1张，卡号62×××76（户名：江国庆）；9.交通银行卡1张，账号：62×××60（户名：江国庆）；10.交通银行卡1张，账号：62×××61（户名：黄某8）；11.交通银行卡1张，账号：62×××34（户名：周某3）；12.民生银行卡1张，账号：62×××09（户名：何某2）；13.平安银行卡1张，账号：62×××76；14.平安银行卡1张，账号：62×××43；15.农业银行卡1张，卡号62×××76（户名：路某）。扣押被告人马伏静行李箱内银行卡3张：中国银行卡号62×××76（户名聂某）；分别是中信银行卡号62×××30；交通银行卡号62×××86。（10）公安机关出具的从黄强住处、李诗尧住处、江国庆住处扣押除本人外的银行卡情况，证明从被告人黄强、张磊、马伏静、陈忠海住处扣押的除其本人以外的银行卡32张，从李诗尧住处扣押的除其本人以外的银行卡12张，从江国庆住处扣押的除其本人以外的银行卡4张。（11）杭州市下城区人民法院刑事判决书，证明被告人张磊2017年1月25日因犯诈骗罪被杭州市下城区人民法院判处有期徒刑八个月，2017年5月11日刑满释放。（12）被告人江国庆、黄强、李诗尧、张磊、陈忠海、马伏静的户籍材料，证明其主体身份情况。2.被害人张某1被诈骗的证据。（1）被害人张某1的陈述：“2018年2月5日9时许，我在仁生里34号之四501房家中时，家里的座机电话就有一个号码是131××××0765的电话打进来，我接听后，对方一开口就叫我姨妈，我听也像是我妹妹儿子的声音，就问他有什么事，他就说他和一个女的在深圳开房被公安查到了，派出所要求交60000元才能释放，否则就要被拘留15天，我信以为真，就同意给他60000元了，跟着他就在电话里给了我一个中国工商银行的账户，号621××××1413393，户名是宁某，让我转钱到这个账户，还叫我不要告诉其他人，我就在14时49分去到了德政北路的中国工商银行在柜台向宁某这个账户汇了60000元人民币，我汇完钱回到家中后就打了我妹妹的电话向她说这件事，但她就说她的儿子还在香港并没有去深圳，还问过了我妹妹儿子，他也说没有去深圳，也没有被公安查这回事，这时我才知道被人骗了，我就打了电话报警跟着来了派出所处理了。”（2）张某1银行交易凭证，证明张某1被骗金额转入中国工商银行的账户，号码621××××1413393，户名是宁某。（3）建行取款录像，交易明细，证实被骗款2018年2月5日15时42分左右ATM取款。（4）取款现场勘验笔录，证明取款现场情况。3.被害人王某1被诈骗的证据。（1）被害人王某1的陈述：“2018年2月4日下午，我在家（越秀区东华西路X号XXX房）接到一名自称我女婿的电话，他说换了手机号码，叫我用笔记下他的新号码，之后我按照他要求记下了他的新手机号码：135××××3798。到次天中午12时许，我接到自称是我女婿的男子打电话（135××××3798）过来，他说昨天晚上与朋友一起到酒吧喝酒，然后叫了‘三陪’小姐，结果被公安机关查获带回派出所，现需要用钱才可放人，我怕影响我女儿的家庭，就问他需要用多少钱，他说要六万元，之后我就到东华西路的工商银行汇款给他，当时他提供了一个中国工商银行账号：（62×××49，户名：丁某3）给我。我汇完给他后，他又打来过来说要还需要十二万元，我心想数目那么大，我就打电话问女儿，到底他有没有换新手机号，我女儿说我女婿没有换新手机号及昨晚没有出去喝酒这回事，这时我知道受骗上当了，于是自己到大东派出所报警求助。我一共诈骗60000元人民币。”（2）王某1工商银行转账流水清单，证明王某1被骗金额转入中国工商银行账号：（62×××49，户名：丁某3）。（3）交易明细证实2018年2月5日13时40分在ATM机上取现。4.被害人许某1被诈骗的证据。（1）被害人许某1的陈述：“2018年2月5日9时许，我在越秀区家中接到一个男子的电话，他在电话里叫我：妈，我听着声音很像，就和他聊。他告诉我说他昨天晚上和朋友出去喝酒，后吸毒，现在被自由路派出所抓到了，只要给钱就能放出来，不然就要被抓去坐牢。因我只有一个儿子，听了很着急，他说只要给60000元就可以，并给了我一个农业银行的账号：62×××74，户名：宁某，说是派出所所长的账号。他还告诉我说要到柜台去转，如果银行的工作人员问的话，就说是还亲戚的钱。我立即到越秀区大沙头的农业银行，通过柜台转了60000元过去。到了下午，他又打电话过来，说还不够，要200000元才行，他可以找工友借90000元，还差110000元，又提供了建设银行账号：62×××80，户名：王德山，是副所长的。5日15时许，我就到越秀区的建设银行，通过柜台转了110000元过去。到2018年2月6日9时许，对方又打电话来说工友不借钱给他了，还差90000元不然就送去坐牢了。我又到越秀区的农业银行也是通过柜台转了两笔，一笔30057.25元，一笔60136.50元到62×××74账号上。后发现被骗，总共被骗了260193.75元。对方的电话号码是135××××3798。”（2）被害人许某1提供的转账凭证。证明许某1分别于2018年2月5日11时41分、2018年2月6日10时13分、2018年2月6日10时18分向账号62×××74（经查，户名为：宁某）转账60008.5元、60136.5元、30057.25元，于2018年2月5日14时46分向账号62×××80（户名：*某山）转账110000元。（3）建设银行账号62×××80（户名：王某）的银行开户资料及2018年2月5日至2月6日的银行流水记录。证明该账号在2018年2月5日14时46分许接收被害人许某1转款110000元，随即分多次将款项转出，其中在同日15时46分许，转出款项20000元进入账号62×××48（户名：倪某），在同日15时47分许，转出款项20000元进入账号62×××84（户名：黄强），至同日15时58分许卡内余额102.05元。（4）农业银行账号62×××74（户名：宁某）的银行开户资料及2018年2月5日至2月6日的流水记录。证明该账号在2018年2月5日11时41分许接收款项60008.5元，随即于同日12时02分许至12时05分许分三次通过POS机转出共60000元；在2018年2月6日10时13分许接收款项60136.5元、同日10时18分许接收款项30057.25元，随即于同日10时38分许至11时01分许分四次通过POS机转走共40000元，至2018年2月6日11时01分许卡内余额50242.7元。（5）账号62×××84（户名：黄强）的银行开户资料及2018年2月4日至2月8日银行流水记录。该账号在2018年2月5日15时47分许从账号62×××80（户名：王某）入账2万元后，在同日15时59分至16时01分之间，通过ATM分4笔取现共19900元。（6）账号62×××48（户名：倪某）的银行开户资料及2018年2月4日至2月8日银行流水记录。证明该账户在2018年2月5日15时46分许接收账号62×××80（户名：王某）转入的20000元后，在同日17时11分至17时14分期间分多次转移款项，至同日17时14分许卡内余额109.73元。（7）被告人黄强于2018年2月5日、李诗尧于2018年2月5日、2月6日在广东阳江市阳西县的多家银行柜员机取款的监控视频截图。经辨认监控视频截图，被告人黄强签认了“2018-02-0512:03:22”“2018-02-0513:38:27”“2018-02-0513:39:24”“2018-02-0513:40:12”“2018-02-0515:44:44”“2018-02-0515:44:48”截图中的男子是其本人，当时其在阳江某银行柜员机帮江国庆取钱，签认了“2018年02月05日星期一17:12:37”截图中的男子就是2018年2月5日在阳江阳西取款的小李。被告人李诗尧签认了“2018年02月05日星期一17:12:37”截图就是其在银行柜员机取款的情况，签认“02-052018星期一17:10:34”“2018年02月05日星期一17:11:56”“02-052018星期一17:21:26”“2018-02-0611:45:46”“2018-02-0611:46:30”“2018-02-0611:51:04”截图中男子就是其本人李诗尧，当时其在阳江某银行的柜员机帮“浅时光”取钱。被告人江国庆签认了“2018年02月05日星期一17:11:56”截图男子就是与其一起去阳江取款的小李。5.被害人王某2被诈骗的证据。（1）被害人王某2的陈述：“2018年4月3日8时许，我在上海市浦东新区家里接到电话（电话号码166××××0432），对方说有两个人来店里检查而且对检查结果很不满意，他想塞点钱给检查的人，但身边没那么多钱，叫我转点钱给他，之后他再把钱还给我。因为我在4月2日18时许，我曾经也接到过这个电话，对方叫出我的名字小王并叫我去他办公室，我问他是不是店里杨老板的办公室，他说是，所以我就以为这个电话号码是店里杨老板的电话号码。于是今天我接到这个电话号码后我就相信对方是杨老板，所以就同意借钱给他，之后他发来一个短信，写了他的银行账户信息，后我于9时02分通过支付宝转账5000元给对方；又于9时56分通过ATM机转账2000元人民币给对方。对方农业银行账户62×××70（户主：李某1）。后发现被骗了，总共损失了7000元人民币。”（2）中国银行同城转账汇款业务回单，证明被害人王某2于2018年4月3日9时56分许，向农业银行账号62×××70（户名：李某1）转账2000元。农业银行账号62×××70（户名：李某1）的交易明细，证明该账号于2019年4月3日9时02分收取支付宝转账5000元，于2019年4月3日9时56分收取账号62×××82（户名：王某2）转账2000元，随即将该两笔款项转支至账号62×××62（户名：李诗尧）。（公安人员在抓获被告人李诗尧时从李诗尧处扣押了该户名为李某1的农业银行卡。）（3）侦查机关出具江国庆等人诈骗案被骗资金流向情况说明，说明被害人被骗款项流向情况。6.被害人秦某被诈骗的证据。（1）秦某的陈述：“2018年4月9日17时30分许，我接到一个上海的电话，这个人打电话给我以后就直接叫了我的名字，当时我也就没多想了，然后他就说叫我明天早上去他办公室一趟，我就说好的，然后我们就挂了。4月10日早上8时许，他打电话给我问我来了没有，我就说我刚要出门，他就说你不用来了，他正在跟两个领导谈事情，过了半个小时以后他又打电话给我，打给我以后他又跟我说他正在跟两个领导谈项目，要送点礼，他就问我你卡上有无钱，我就问他你要多少，他讲1万至2万左右，我就说你说个准确数字，他就说8000元，然后我就跟他说有的，我接着转给你，他就以发短信的形式发了一张卡号给我，发给我以后我就把这8000元转给他了，转给他以后过了10分钟左右，他又打电话给我，他说另外一个领导也要给点，问我还有无钱，我问他要多少？他就说要2万，我就跟他说有的，然后我又转了2万元给他，转给他以后过了10多分钟，他又打电话来给我，他跟我说领导还不同意，让我再转点钱给他，到时候生意谈好以后他请我吃顿饭，当面把钱给我，我就问他你还要多少钱？他就说你再转4万给我，我就问他你谈的什么项目要挂这么多的礼，他跟我说是城市绿化的，我听了以后我就又转了4万元给他，转完以后过了10分钟以后他又打电话给我叫我再转8万元过去，我就有点怀疑了，我就跟他说等我问问我朋友有没有，我把电话挂了以后，我就打电话给我朋友陈和，我朋友就跟我说他没换过号码，然后我就知道我被骗了，过了10分钟以后他又打电话给我，我就骂他叫他把钱还回来给我，他就把电话挂了，后面我再打就是关机了。我总共被骗了6万8千元人民币，分三次转给他，一次8千，一次2万，一次4万。对方是农业银行卡，卡号是：62×××70，户名是：李某1，我的钱全部都是转到这个账户上。我是拿我的农业银行卡从手机上转给他的，我的银行卡号是：62×××67。”（2）交易明细。证明秦某总共被骗了6万8千元人民币，一次8千，一次2万，一次4万，转入对方是农业银行卡，卡号是：62×××70，户名是：李某1（该卡后来在李诗尧处缴获）。7.视听资料（1）现场监控视频光碟4张。被告人黄强、李诗尧、在逃人员刘某1在广东省阳西县的建设银行、中国银行、邮政储蓄银行的柜员机提取现金的监控视频。（2）侦查光碟多张。被告人马伏静、黄强、李诗尧、江国庆分别被抓获及带回公安机关，检查、讯问、辨认录像，以及公安机关搜查、现场勘验检查录像。8.被告人的供述（1）江国庆的供述：“我在2018年2月份，具体日期我忘记了，是在春节之前，我和几个朋友到广东省阳西县帮别人取款时。2018年1月份左右，我当时没有工作，就通过本人的QQ（昵称：浅时光）在一些QQ群里（群名大概就是：兼职找工作，工作兼职之类的群名）发布了求工作的信息。几天后，一个也是在QQ群里的人以临时会话的形式联系我，说他自己是贪官，让我帮忙到银行取钱，每取10000元给我500到1000元的报酬。这个人我就称呼他为‘老板’。随后我将这个信息私聊之前在QQ认识的朋友‘卧龙’‘小李’（两个都是QQ昵称，具体姓名我不知道），他们觉得可以去试一试，当时也谈好几个人一起去做取款的事情，得到的报酬一起平分。当时他们要求我们四个人中留下一个人在酒店作为担保或人质。我和‘卧龙’‘小李’‘小孩’商量后决定我留下来，他们三个人去取款。接着就有人带他们三人出去了。酒店里就剩下我和他们中的一个人。大概半个小时后，有人上来酒店，说和我们一起的‘小孩’取了60000元后逃跑了。”（2）黄强的供述：“我帮‘山某’（江国庆）去取钱，这些钱是‘山某’（江国庆）诈骗所得来的。2018年2月，我在一个叫‘东莞樟木头单身交友群’的QQ群内（QQ群号码为13415521），看到一个QQ昵称叫‘浅时光’的人发表一条信息‘想日赚千元的找他’，之后我便使用QQ号17×××33（QQ昵称：劳资Ksg）添加了这个叫‘浅时光’（QQ号为28×××64）的QQ号为好友。我在QQ上问‘浅时光’如何赚钱，‘浅时光’在QQ上跟我称，叫我次日上午10时许在东莞市莞城区人民公园正门等他。次日，我如约到达人民公园，见到了‘浅时光’。‘浅时光’叫我将自己的身份证原件、自己的银行卡、还有我的手机SIM卡（绑定网银的手机号码）给他，我便给了自己的身份证原件、自己的一张农业银行卡（忘记卡号了），还有自己的手机SIM卡（电话号码为153××××3770）给了他，之后‘浅时光’便给了我现金人民币300元。然后‘浅时光’叫我第二天下午在人民公园等他，与他一起过去阳江。第二天我如期赴约，当时除了我和‘浅时光’，李诗尧和刘志详也来了（李诗尧和刘某1是‘浅时光’介绍我认识的，随后我和李诗尧、刘某1在车内互相介绍，所以认识对方的名字）。随后我们四人打顺风车到了阳江阳西，当时大概晚上22时许。之后，我们便去吃晚饭，晚饭期间，‘浅时光’对我、李诗尧、刘某1称明天会有钱转账到我、李诗尧、刘某1的卡内，明天要去银行取钱。然后我们便在‘福寿宾馆’下榻休息，期间李诗尧告诉我‘浅时光’的真名叫江国庆，别人都称呼他‘时光’、‘山某’。第二天早上10时许，江国庆跟我、李诗尧、刘某1说，我们3人的银行卡已经有钱到账了，叫我们去银行取钱。之后，江国庆带着我到附近的农业银行取钱，李诗尧和刘某1在宾馆内待命。我和江国庆到了农业银行门口时，江国庆将我的农业银行卡给我，叫我到ATM机，从卡内取20000元人民币出来，我按照江国庆的吩咐，将钱取了出来（当时并没有去看卡内有多少余额），并将现金人民币20000元交给了江国庆。之后，江国庆再叫我拿着卡到银行柜台去取13000元人民币出来，我按照他的指示去做了，并将现金人民币13000元和我的农业银行卡交给了江国庆。江国庆随后从包内拿出了2张银行卡（不是我的银行卡，忘记是哪个银行）给我，叫我去ATM机，从其中一张某2取人民币20000元，另一张某2取人民币10000元。我也按照他的指示去做了，并将现金人民币30000元和那2张银行卡给回了江国庆。之后，江国庆和我便回到了宾馆。随后，江国庆和李诗尧出去取钱，我不知道李诗尧和江国庆是去哪间银行。后来李诗尧回来宾馆后，李诗尧跟我说他帮江国庆取了60000元人民币，钱都给回江国庆了。再后来，江国庆和刘某1去取钱，我也不知道他们去哪间银行取钱，但最后只有江国庆回到了宾馆，刘某1并没有回来，江国庆对我和李诗尧称，刘某1帮他取钱后，将他的钱卷跑了，金额为80000元人民币。2018年5月中旬，江国庆在QQ上对我称有很多卡要去提现，让我找个老乡次日中午一起到东莞市莞城区的人民公园正门找他。于是，我便找到了我的老乡马伏静，并对其称帮忙取钱可以获得提成，每提现10000元人民币，可以获得500元人民币作为提成，马伏静便答应了。次日中午，我和马伏静从老家来到东莞，如期到达人民公园正门，见到了江国庆，5分钟后，张磊也来了，江国庆便介绍张磊给我和马伏静认识，称张磊是他的朋友。之后，江国庆对我、张磊、马伏静称，让我们帮他到东莞市的银行去取钱，每取现10000元人民币，提成为500元人民币。次日下午14时许，‘鬼哥’和‘鬼哥’朋友到了南湾酒店的房间内，‘鬼哥’首先将2张银行卡给了陈忠海，然后由‘鬼哥’朋友带着陈忠海去银行取钱，我并不知道他们去了哪间银行取钱。陈忠海和‘鬼哥’朋友提现后回到宾馆，‘鬼哥’朋友将提现的20000元人民币交给‘鬼哥’。当我意识到帮江国庆取的钱是非法的钱后，还继续帮他取钱是因为当时我抱着侥幸心理，想着2月份取完钱后都没有被公安机关抓获，于是我便认为做这事安全，而我当时又因为缺钱，所以便继续帮江国庆取钱。在广西省桂林市临桂区山水凤凰城G7栋1102房搜出的银行卡和POS机是江国庆给我们的。这些POS机和银行卡是江国庆购买的。是江国庆叫我们用这些POS机和银行卡去套现的，但我们不知道如何套现。人员架构：江国庆是老板，‘鬼哥’和‘鬼哥’朋友是江国庆的同伙，我、李诗尧、刘某1、张磊、陈忠海、马伏静是江国庆的小弟。江国庆负责整个取现过程的指挥，负责套现，还负责给银行卡我们去提现，使用POS机去转账，还负责我们所有人食宿花销。‘鬼哥’负责给银行卡我们去提现，也负责在宾馆内看管着我们。‘鬼哥’朋友负责看管我们去取钱。我、李诗尧、刘某1、张磊、陈忠海、马伏静负责去提现取钱。我不认识邓某、李某2。在广西省桂林市临桂区山水凤凰城G7栋1102房搜出的31张银行卡和9台POS机是江国庆在东莞交给我、张磊、陈忠海、马伏静的，我们一起持有这些银行卡，我们将一起使用这些银行卡去取赃款。”（3）李诗尧的供述：“（现场查获的）19张银行卡中有6、7张是我的，其他是‘阿龙’通过快递方式快递给我的；3台无线POS终端机里，1台是我的（黑色，能用），另外2台是和‘浅时光’（QQ昵称）取钱时，他用完之后不能运作的2台，我拿回来装样子。oppo手机是我的，剩下移动支付终端4台、电子密码器l台、农行K宝l台、U盾3个等物品，都是‘浅时光’（QQ昵称）用剩下的，不能正常运作的，我是用来装样子的，对外证明我有机子，假装可以帮别人出料，目的是约料主出来。我一共有三次‘取钱’的行为，分别是2017年9月后（具体时间记不清）在广州市某区的‘钟村’见面的，用我的银行卡取钱20000元人民，获得酬劳2000元人民币；2018年春节前，第二次在阳江的某处也是用我的银行卡取钱20000元人民币，因为其中一人取钱后逃跑了，我的酬劳被扣除；第三次就是在潮安县这次，酬劳3800元人民币。不知道我帮‘浅时光’取的钱的来源，但我知道他的钱肯定是来路不明的。”（4）张磊的供述：“2018年4月份我在网上一个QQ群里认识了黄强并加了好友，我们聊了一段时间后，聊天的话题都是怎样可以赚钱。到了4月中旬，他提出来一齐去‘洗黑钱’赚钱，于是我就于4月中旬来东莞找到黄强，我们在东莞交流‘洗黑钱’的方法。5月初的时候，黄强从网上购买10台POS机回来。接着我把我朋友陈忠海从佛山叫到东莞，而黄强也叫了一个叫马伏静的朋友，想一起做‘洗黑钱’的生意。10台POS机是黄强从网上购买的。POS机用来帮人刷银行卡套取现金用的。我只知道这些钱都是一些来历不明的钱，不能见光的，里面的钱包括诈骗、赌博、盗刷来的，反正里面的钱都是违法的。我、黄强、陈忠海、马伏静都参与了‘洗黑钱’。我与黄强是今年4月份认识的，陈忠海、马伏静是今年5月过来参与的，他们都是知道这些钱是违法来的。在出租屋缴获的银行卡是放在客厅，我们四人都知道，要用时直接去那里拿卡就可以。”（5）陈忠海的供述：“2018年5月10日左右，我就去了东莞市找张磊，见到张磊、‘龙某’（即黄强）和马伏静三人，张磊说一起去帮人家取款，赚手续费提成。张磊就叫帮别人取一点钱，没有说是什么钱。张磊见过那人后，回来他就给了我工商银行、农业银行、邮政银行等四张银行卡，叫我和马伏静去查询那些卡的余额。听黄强说过，到时取了钱，按照取款金额的15-20%提取手续费。黄强是负责人，他是我们的老大。在房间床底下搜出的9台POS机是我们在东莞带过来的，放在客厅盒子里的几十张银行卡没留意，应该是那个黄强放在那里的，是他从东莞带过去的，用一个纸箱装着。当时张磊通过微信联系我到我东莞市找他一起帮人家取款，赚手续费提成，还叫我到时买个墨镜、买顶帽子戴上。”（6）马伏静的供述：“从房间查获到31张银行卡、9台银行无线POS终端机、1台苹果牌手提电脑、2本笔记本等物品都是黄强入住时拿过来的，是黄强的。警察在我的行李箱里缴获有三张银行卡，不是我本人的，是黄强放进去的。2018年5月12日左右（具体日期不记得了），我在老家见到黄强，他叫我跟他一起外出赚钱，具体做什么事他没有说，当时我没有答应他，同时也觉得黄强好像很有钱的，过了几天，我打电话给黄强，问他在哪里，他说在南宁，叫我到南宁找他，我同意他就汇了600元给我，叫我坐车去了南宁，我便到南宁找到黄强，之后我一直跟着他，在南宁住了两天，黄强带着我先是去了桂林，接上一个他的朋友张磊，当天3人去了东莞市，与黄强的另外一个朋友陈忠海的男子会合，以我和陈忠海的身份证登记在东莞的某一酒店开了两间房。第二日，我看到有四个男子过来找到黄强，这四个人我不认识的，要黄强帮他取钱，黄强便答应了，就叫我这四个男子其中一个男子去银行取钱，然后我跟这名男子去银行取钱，我们到了一间建设银行，这男子交给我一张银行卡，并且告诉了我该卡的密码，我就自己进去银行的柜员机取钱，他在银行的门口看着我。我从柜员机里面提出2万元人民币现金后走出银行，马上交给该人，我不清楚与我一起到银行的男子，为什么他自己不去取钱。我觉得不正常，有怀疑过这个问题，当时问过黄强，黄强说，这些卡是干净的，所以我就没有再担心这个问题。我不知道我到银行提取的钱是怎样来的。我不清楚是否诈骗得来的。我帮人到银行取钱，就只有在东莞的这一次。我帮他们取钱时没有好处。我不知道我在东莞取钱的银行卡卡号是多少，我取完钱后就把卡还给了跟我去取钱的男子。”9.辨认笔录（1）被告人黄强从12名不同男性的照片中辨认出11号男子就是被告人江国庆（我称“山某”的男子，QQ昵称“浅时光”，我帮他用银行卡取钱）；从12名不同男性的照片中辨认出7号男子就是被告人李诗尧（就是在广东阳西县和我分头去银行柜员机取款的小李）；从12名不同男性的照片中辨认出9号男子就是被告人张磊（就是2018年5月8日在东莞“山某”给他的两张银行卡后，交给他人去取款两万元的人）；从12名不同男性的照片中辨认出6号男子就是被告人陈忠海（就是2018年5月8日“胖子”给他两张银行卡后去取款两万元的男子）。（2）被告人江国庆从12名不同男性的照片中辨认出2号男子就是被告人张磊（就是我认识花名叫大佬的男子，一起去装银行柜员机卡口的人）。（3）被告人李诗尧从12名不同男性的照片中辨认出3号男子就是被告人江国庆（昵称“浅时光”的男子，我帮他用银行卡取钱）。（4）被告人张磊从12名不同男性的照片中辨认出8号男子就是被告人陈忠海。（5）被告人陈忠海从12名不同男性的照片中辨认出2号男子就是被告人张磊（就是2018年5月份叫我去东莞帮别人取款两万元以及另外拿回四张银行卡去花都查余额的我朋友张磊）。（6）被告人马伏静从12名不同男性的照片中辨认出1号男子就是被告人黄强（2018年5月联系我到东莞，让我帮忙拿别人的银行卡去取款2万元的老乡黄强）。上述证据，来源合法，查证属实，予以采信。对于被告人江国庆、黄强、李诗尧及其辩护人认为三被告人均不构成犯罪的意见。经查，侦查机关分别在江国庆、黄强、李诗尧住处缴获非法持有他人的银行卡，通过向多家银行查询涉案银行卡的银行流水、微信转账等记录以及银行监控视频截图，查明各被害人被骗款的流转路径，赃款经多次流转大部分款项转到黄强、李诗尧本人的或持有的银行卡账户内，后被黄强或李诗尧提取现款。黄强、李诗尧分别指认“浅时光”（江国庆）安排其持多张银行卡到银行柜员机取款。根据被告人的供述，各被告人事前知道是诈骗得到或来路不明的款项。以上证据能相互印证，证明江国庆、黄强、李诗尧在明知是电信网络诈骗犯罪所得多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡，帮助他人套现、取现。依法应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。故认为三被告人不构成犯罪的意见与查明事实不符，本院不予支持。对于被告人陈忠海及其辩护人认为陈忠海不知道有大量的银行卡，否认构成犯罪的意见。经查公安机关经侦查在陈忠海与被告人黄强、张磊、马伏静共同租住的山水凤凰城G7栋1102室大厅的桌子上的箱内搜到银行卡31张；在大厅的茶几上搜到两本记录大量账号和密码的笔记簿；在大厅茶几、桌子、地上搜到银行U盾5张、手机卡6张；在大厅茶几上搜到两张他人的身份证。黄强、张磊均供认上述银行卡是同住的四被告人一起用于提取现金的。陈忠海供认张磊叫其同住在一起是为了帮人家取款，赚取15-20%的手续费。结合搜查现场搜到用于作案的31张银行卡及银行U盾、手机卡、笔记簿等涉案物品，均是散放在客厅的茶几、桌子上等属于同住被告人共同使用的位置，并且四被告人均有使用过他人银行卡的取款行为，所以陈忠海辩称不清楚上述银行卡的存在的辩解不符合常理，与查明事实不符。陈忠海与黄强、张磊、马伏静共同非法持有他人银行卡26张，侵犯信用卡管理秩序，依法应追究刑事责任。对于被告人黄强认为其构成立功的辩解意见。经查，根据公安机关出具的抓获同案人李诗尧归案的经过，证实公安人员根据黄强的供述和约见，在潮州市将同案人李诗尧抓获归案。黄强归案后如实供述李诗尧的基本情况，并用其手机与李诗尧联系预先约定时间和地点见面，配合公安人员抓获李诗尧，依照《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第五项的规定，按照司法机关的安排，以打电话、发信息等方式将其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）约至指定地点的，属于协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人的行为。故黄强具有立功表现。本院认为，根据查明的事实和证据，被告人江国庆、黄强、李诗尧明知是电信网络诈骗犯罪所得，多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡等异常手段，帮助他人转账、套现、取现，情节严重，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人张磊、陈忠海、马伏静妨害信用卡管理，非法持有非本人身份证明开设的银行卡，数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的主要犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。张磊曾因犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯罪，是累犯，依法应当从重处罚。黄强具有立功情节，可以从轻或减轻处罚。黄强、李诗尧、张磊、马伏静能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。根据六被告人的犯罪事实、认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一、第二十五条、第六十五条、第六十八条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条第（五）项，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干具体问题的解释》第三条、《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第五项之规定，判决如下：一、被告人江国庆犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月7日起至2021年12月6日止；罚金应于本判决发生法律效力之次日起三十日内一次向本院缴纳）。二、被告人黄强犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月25日起至2021年5月24日止；罚金应于本判决发生法律效力之次日起三十日内一次向本院缴纳）。三、被告人李诗尧犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月30日起至2021年5月29日止；罚金应于本判决发生法律效力之次日起三十日内一次向本院缴纳）。四、被告人张磊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万二千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月25日起至2020年2月24日止；罚金应于本判决发生法律效力之次日起三十日内一次向本院缴纳）。五、被告人陈忠海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月25日起至2019年10月24日止；罚金应于本判决发生法律效力之次日起三十日内一次向本院缴纳）。六、被告人马伏静犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月25日起至2019年10月24日止；罚金应于本判决发生法律效力之次日起三十日内一次向本院缴纳）。七、追缴涉案赃款存于中国农业银行的卡号62×××74（户名宁某）存款50242.7元，予以发还被害人许某1。八、追缴涉案赃款存于中国农业银行的卡号62×××79（户名刘某1）存款人民币20051.18元予以发还各被害人；责令被告人江国庆、黄强、李诗尧于本判决发生法律效力之日三十日内共同退赔各被害人经济损失。具体是：张某1人民币60000元；王某1人民币60000元；许某1人民币260193.75元（应扣除已发还50242.7元）；王某2人民币7000元；秦某人民币68000元。九、扣押在案的作案工具手机、银行卡、手机卡等（详见扣押清单）等予以没收（由广州市公安局越秀区分局执行）。附扣押清单：被告人江国庆处电脑2台、手机3台、银行卡15张；被告人李诗尧处银行卡19张、银行POS机3台、银行U盾3个、移动支付终端4个、电子密码器2个、农行通用宝1个、手机1台；被告人黄强处银行卡31张、银行POS机9台、银行U盾6个、电话注册卡6张、笔记本电脑1台、手机2台；被告人陈忠海处手机1台、银行卡3张、银行U盾1个；被告人张磊处手机2台、电话注册卡1张、银行卡5张；被告人马伏静处手机1台、银行卡3张。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李剑涛人民陪审员  黄小玲人民陪审员  张忆苏二〇一九年十月二十四日书 记 员  林子枫朱超龄姚雯琪