广东省广州市黄埔区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0112刑初1254号公诉机关广东省广州市黄埔区人民检察院。被告人卢小芳（绰号“疯婆子”），女，1989年8月21日出生于湖南省江永县，瑶族，文化程度初中，户籍地湖南省江永县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月16日被羁押，同日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年6月21日被逮捕。现羁押于广东省广州市第一看守所。辩护人何吉成，男，1963年2月1日出生，瑶族，户籍地广西恭城瑶族自治县。被告人黎冬花，女，1989年12月5日出生于湖南省**瑶族自治县，瑶族，文化程度小学，户籍地湖南省江永县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月20日被羁押，同日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年6月21日被逮捕。现羁押于广东省广州市第一看守所。公诉机关以穗埔检刑诉〔2019〕1152号起诉书指控被告人卢小芳、黎冬花犯信用卡诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2019年10月17日公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员李卓佳出庭支持公诉，被告人卢小芳及其辩护人何吉成、被告人黎冬花到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年6月至7月期间，被告人卢小芳、黎冬花经“邵阳男子”（另案处理）介绍，明知他人套取信用卡信息进行复制并盗刷卡内款项，仍提供银行账号用于收款，后协助取出现金并从中牟利。2018年7月17日，被告人卢小芳、黎冬花在“邵阳男子”、李某（绰号“湛江仔”，另案处理）的带领下，到广州市番禺区，由被告人卢小芳、黎冬花提供银行账号，由他人用POS机盗刷被害人陈某（居住在广州市黄埔区）中国建设银行信用卡内的人民币47631.81元，并将其中的人民币20100元转至被告人卢小芳的广州农村商业银行账号，将其中的人民币2000元转至被告人黎冬花的中国工商银行账号，再由被告人卢小芳通过ATM机取出现金人民币19900元，由被告人黎冬花通过ATM机取出现金人民币2000元，被告人卢小芳、黎冬花从中获利人民币1000多元。2019年5月16日，公安机关抓获被告人卢小芳，同月20日，被告人黎冬花到公安机关投案。公诉机关认为：被告人卢小芳、黎冬花伙同他人冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人卢小芳、黎冬花在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人黎冬花犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人卢小芳如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。公诉机关建议建议对被告人卢小芳处以一年三个月以上二年三个月以下有期徒刑，并处罚金，对被告人黎冬花处以一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人卢小芳、黎冬花对公诉机关指控的事实及罪名无异议。辩护人提出以下辩护意见：1.被告人卢小芳经手取款金额不到20000元，获利仅有几百元。2.被告人卢小芳是从犯、初犯，应当从轻处罚。3.被告人卢小芳有坦白情节，应当从轻处罚。4.被告人卢小芳归案后认识到自己的错误，自觉服从、遵守相关纪律，有悔改表现。5.被告人卢小芳有儿女需要抚养，家庭处境困难。综上，建议对被告人卢小芳在六个月以下拘役的幅度内量刑。经审理查明：2018年6月至7月，被告人卢小芳、黎冬花经“邵阳男子”（另案处理）介绍，明知他人套取信用卡信息进行复制并盗刷卡内款项，仍提供自己的银行账号给他人用于收款，后协助取出现金并从中牟利。2018年7月17日，被告人卢小芳、黎冬花在“邵阳男子”、李某（绰号“湛江仔”，另案处理）带领下到广州市番禺区，由被告人卢小芳、黎冬花提供银行账号，由同案人用POS机盗刷被害人陈某的中国建设银行信用卡（卡号43×××52）内的人民币47631.81元，后通过POS机机主的银行账户将其中的人民币20100元转至被告人卢小芳的广州农村商业银行账户，将其中的人民币2000元转至被告人黎冬花的中国工商银行账户，再由被告人卢小芳通过银行ATM机取出现金人民币19900元，由被告人黎冬花通过银行ATM机取出现金人民币2000元，被告人卢小芳、黎冬花从中获利人民币1000余元。2019年5月16日，公安机关抓获被告人卢小芳。同月20日，被告人黎冬花到公安机关打探被告人卢小芳的情况时被抓获归案。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的《现场勘验检查笔录》《现场勘验情况分析报告》、现场监控截图、作案工具手机、银行卡照片、被害人陈某的陈述、银行账户交易明细清单、《扣押笔录》《扣押清单》《抓获经过》5份、《破案报告》《情况说明》《证明》、户籍材料、被告人卢小芳、黎冬花的供述等证据证实，足以认定。本院认为：被告人卢小芳、黎冬花与同案人冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人卢小芳、黎冬花犯信用卡诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。本案查明的量刑情节包括：1.被告人卢小芳、黎冬花在信用卡诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，本院依法对其从轻处罚。2.被告人卢小芳、黎冬花归案后如实供述自己的罪行，本院依法对其从轻处罚。关于公诉机关提出被告人黎冬花有自首情节的公诉意见。经查，公安机关出具的《抓获经过》证实被告人黎冬花去公安机关打探被告人卢小芳的情况时被抓获归案；《抓获经过》记载的内容与被告人黎冬花接受公安机关讯问时的供述一致。虽然被告人黎冬花在客观上是主动去公安机关，但其本意并非去投案，即并非主动将自己交由公安机关处理，缺乏投案的意思，不宜认定为自动投案。因此，上述公诉意见不能成立，本院不予采纳。辩护人提出的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人提出的量刑建议与被告人卢小芳的罪责不相适应，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条以及《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》《最高人民法院、最高人民法院检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款及第二款第（三）项、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条之规定，判决如下：一、被告人卢小芳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月16日起至2020年9月15日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内一次性向本院缴纳。）二、被告人黎冬花犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月20日起至2020年8月19日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内一次性向本院缴纳。）三、没收被告人卢小芳被扣押的作案工具手机2部（OPPO牌R11plus粉红色手机1部、OPPO牌R17米黑色手机1部）、银行卡3张（中国农业银行卡一张，卡号：62×××73；中国邮政储蓄卡一张，卡号：62×××68；中国邮政储蓄卡一张，卡号：62×××02）、被告人黎冬花被扣押的作案工具OPPO牌R9S手机1部、银行卡2张（中国工商银行卡一张，卡号：62×××36；中国农业银行卡一张，卡号：62×××74；由广东省广州市公安局黄埔区分局执行）。二、责令被告人卢小芳、黎冬花与其他同案人于本判决发生效力第二日起十五日内共同退赔被害人陈某人民币47631.81元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判员  张庆国二〇一九年十月二十三日书记员  王结仪严秀娟附：本裁判的主要法律依据一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。