四川省巴中市巴州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1902刑初303号 公诉机关巴中市巴州区人民检察院。 被告人彭涛，男，1986年2月22日出生于四川省仪陇县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省仪陇县。2018年9月21日被平昌县公安局抓获，因涉嫌诈骗罪，次日被该局刑事拘留。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年10月29日被中江县公安局刑事拘留；2018年12月5日经四川省中江县人民检察院批准，同日被中江县公安局执行逮捕。现羁押于中江县看守所。 辩护人李勇，四川盛豪（中江）律师事务所律师。 辩护人魏艳荣，四川盛豪（中江）律师事务所律师。 巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉〔2019〕268号起诉书指控被告人彭涛犯非法提供提供信用卡信息罪、盗窃罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关巴中市巴州区人民检察院指派检察员胡小平出庭支持公诉。被告人彭涛及其辩护人李勇、魏艳荣到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年以来，被告人彭涛以帮助他人办理贷款之名，骗取巴中市、南充市、广元市等地张某1、王某、杨某、曾某、张某2、崔某、李某、向某、胡某、周某波、黄某、张某勇、明某、雷某、何某燕的银行卡、身份证复印件、Ｕ盾、绑定银行卡的手机ＳＩＭ卡、及相关密码等银行卡信息资料，后通过微信联系昵称名为“诚信赢天下”、“干就完了”、＂2018.9.14＂、“套利项目”、“水人”、“潮”等买家，以快递邮寄的方式卖出获利。 被告人彭涛在骗取被害人银行信息资料，向他人非法提供获利后，时刻关注已卖出银行卡过账情况，意图截留其中的资金。2018年9月21日，彭涛发现其卖出的账号为62×××92的工商银行卡中有5万元余额，遂让该银行卡所有人张某1到银行将卡挂失补办。因涉嫌诈骗犯罪，该银行卡已被银行止付操作，张某1在重新补卡时被挡获，未能取出卡中资金。根据张某1提供的线索，公安侦查人员当日在巴中市巴州区巴菲特茶楼将彭涛抓获归案。 针对上述指控，公诉机关所举证据有手机1部；微信聊天记录截图、银行卡开户及交易记录、到案经过等书证；证人何某、张某1、王某等人的证言；辨认笔录；被告人彭涛的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人彭涛以营利为目的，非法贩卖多人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人的名义产生交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人彭涛以非法占有为目的，窃取向他人提供的信用卡中的资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人彭涛以数额巨大财物为目标实施盗窃，因意志以外的因素未能取得财物，是犯罪未遂，依照《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人彭涛一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人彭涛到案后如实供述自己的罪行，是坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以从轻处罚。提请依法判处。 被告人彭涛辩解：其让张某1取钱是由于买卡的人没有给其付钱而泄愤。其卖出的银行卡中，只有张某1、曾某远、李某、王某、张某2的寄出了银行卡、Ｕ盾、身份证照片等，其余的只给了身份证照片等，没有给银行卡，而且都不能用。 辩护人的辩护意见：一、关于盗窃罪，被告人彭涛不构成盗窃罪，理由如下：1.被告人彭涛没有非法占有的故意；2.涉案的5万元存款已因其他犯罪被冻结并进行了支付操作，脱离了所有人的占有和控制；3.张某1作为工商银行卡的开卡人，去银行补卡不具有秘密性和违法性。二、关于非法提供信用卡信息罪，被告人彭涛非法提供的数量仅为7张，且被告人有坦白情节，系初犯、偶犯，犯罪情节较轻，主观恶相较小，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2018年以来，被告人彭涛以帮助他人办理贷款或称高价收购之名，骗取巴中市、南充市、广元市等地张某1、王某、杨某、曾某、张某2、崔某、李某、向某、周某波、黄某、张某勇、明某、雷某、何某燕等人的银行卡、身份证复印件、Ｕ盾、绑定银行卡的手机ＳＩＭ卡、及相关密码等银行卡信息资料，后通过微信联系昵称名为“诚信赢天下”、“干就完了”、“套利项目”、“水人”、“潮”等买家，以快递邮寄的方式卖出获利。 被告人彭涛在骗取被害人银行信息资料，向他人非法提供后，时刻关注已卖出银行卡过账情况，意图截留其中的资金。2018年9月21日，彭涛发现其卖出的账号为62×××92的工商银行卡中有5万元余额，遂让该银行卡所有人张某1到银行将卡挂失补办。因涉嫌诈骗犯罪，该银行卡已被银行止付操作，张某1在重新补卡时被挡获，未能取出卡中资金。根据张某1提供的线索，公安侦查人员当日在巴中市巴州区巴菲特茶楼将彭涛抓获归案。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实案件来源系工作中发现，2018年7月17日中江县公安局侦办“何某勇被诈骗案”过程中发现嫌疑人杨某豹、陈某州、毛某民、彭某等人在陌陌、微信等聊天软件上发布“黑白户均可办理贷款”的信息，骗取受害人银行卡、U盾及密码、身份证、手机卡等资料，然后将骗到的银行卡资料再以400至700元的价格售卖给他人实施网络犯罪使用。2018年8月15日对“2018.7.17妨害信用卡管理案”决定立案。 2.拘留证、批准逮捕决定书、逮捕证，证实被告人彭涛因涉嫌诈骗罪，于2018年9月21日被平昌县公安局抓获，次日被该局刑事拘留。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年10月29日被中江县公安局刑事拘留；2018年12月5日经四川省中江县人民检察院批准，同日被中江县公安局执行逮捕。 3.辨认笔录及照片，证实向某成功辨认出彭涛就是“瓦斯特”，其向一个叫“瓦斯特”的男子提供了两套银行卡资料；胡某成功辨认出彭涛就是其提供了一套银行卡资料的男子；何某辨认出冯某是与其一起去给瓦斯特送银行卡的男子，何某辨认出彭涛就是叫“瓦斯特”的男子；张某1辨认出彭涛就是让其办理银行卡、电话卡的陈姓男子； 4.搜查证、搜查笔录及照片、检查笔录、扣押清单，证实2018年9月21日，侦查人员对彭涛位于巴中市巴州区的出租屋进行搜查，在出租屋内搜出中国农业银行金额ｅ额两个、张某1身份证复印件一张、Ａ4纸一张、信签纸1张、中国农业银行柜台单1张，对上述物品予以扣押，现场拍照3张。对彭涛进行人身检查，扣押手机一部、手表一枚。 5.检查笔录、微信聊天记录截图，证实彭涛使用的“乱世巨星”的微信号与微信号“诚信赢天下”“干就完了”“2019.9.14”“套利项目”“水人”等人的聊天记录，彭涛通过微信联系上述5人，并将其持有的银行卡、Ｕ盾及手机卡邮寄给对方提供的地址，再将银行卡及Ｕ盾密码、身份证照片给对方，共向他人提供15套银行卡资料。其中向“诚信赢天下”提供3套（张某1、张某2、崔某），向“干就完了”提供2套（何某燕、张某1），向“套利项目”提供2套（向某、李某），向“水人”提供8套（雷某、曾某、王某、杨某、周某波、明某、张某勇、黄某）。 6.调取证据通知书、顺丰速运邮寄快递单信息，证实公安机关对单号为071391282189、836755435915、078739162788、078739163535、836412870332、836540033312、836511211393、836617752397的顺丰快递信息进行了调取，快递的寄件人为张某成、李某等，收件地址为福建省龙岩市、广东省茂名市、福建省三明市、广东省深圳市、广东省惠州市等地，其中五份的收寄物信息中有银行卡，其余三份的收寄物信息为文件或证件。 7.借记卡账户历史明细清单，证实2018年9月21日平昌县茗汉土地整理有限公司有87000元转入户名张某1，62×××92账户，后被转出至蔡某芳账户87000元，再转回17000元，被以ＡＴＭ取款或跨行汇款的方式清空。后又有谢某敏6230580000168498892账户50000元汇入，后被冻结。 8.调取证据通知书、调取证据清单、银行账单，证实调取①张某1中国工商银行办卡信息（账号62×××92，2018年8月31日开卡，账户余额50037.92元）；②张某1中国农业银行办卡信息（账号62×××75，2017年11月05日开卡，账户余额0.01元；账户62×××76，2018年9月13日开卡，账户余额1.81元）；③杨某中国农业银行办卡信息（账号62×××10，2010年9月11日开卡，账户余额0元；2017年11月5日关联张某162×××75账户）；④王某中国农业银行办卡信息（账号62×××70，2018年8月23日开卡，账户余额0元）；⑤曾某中国农业银行办卡信息（账号62×××79，2018年12月18日卡日期，账户余额0.27元）；⑥李某中国工商银行办卡信息（账号62×××66，2018年12月04日卡启日期，账户余额906.17元；账户62×××70，2018年7月28日卡启日期，账户余额10.13元）；⑦崔某中国工商银行办卡信息（账户62×××80，2018年12月6日卡启日期，账户余额57.42元；账户62×××01，2018年8月24日卡启日期，账户余额0元）；⑧向某中国工商银行办卡信息（账户62×××84，2018年8月24日卡启日期，账户余额0元）；⑨黄某中国农业银行办卡信息（账户62×××73，2018年8月5日开卡）；⑩胡某中国农业银行办卡记录（账户62×××74，2018年8月24日开卡） 9.情况说明，证实中江县公安局侦查员在办理何志勇被诈骗案中发现犯罪嫌疑人杨某豹、毛某民、陈某州有涉嫌妨害信用卡管理的犯罪事实，在案件侦办中以上三名犯罪嫌疑人又供述另一名犯罪嫌疑人彭涛也在实施妨害信用卡管理的犯罪事实。 10.抓获情况说明、抓获说明，证实2018年9月21日，平昌县公安局为侦破刘某婷现金被诈骗案，张某1补办被止付操作的银行卡，将张某1带回调查，根据张某1提供的线索在巴中市巴州区巴菲特茶楼将被告人彭涛抓获。2018年10月29日，中江县公安局将彭涛带回归案。 11.常住人口详细信息表，证实被告人系成年人。 12.证人向某的证言，证实2018年8月其与“瓦斯特”打麻将时，对方称能够以500元每套的价格收银行卡，包括银行卡1张、Ｕ盾和绑定在银行卡上的联通手机卡。其向“瓦斯特”提供了两套工商银行银行卡信息资料，一套是其本人的，一套是其老婆崔某的。后“瓦斯特”被抓，其们就去将银行卡注销了。“瓦斯特”还未向其付款。 13.证人胡某的证言，证实2018年8、9月份，其向彭涛提供了一套农业银行银行卡等资料。2018年8月份，其在茶楼打牌时认识彭涛，绰号“瓦斯特”。彭涛称有小额贷款渠道，不用上征信，不管黑白户都可以贷款5-10万元。其便按照彭涛的要求办理一张农行卡，开了Ｕ盾，并绑定了一张联通电话卡，银行卡密码是14×××58。其将银行卡、Ｕ盾和手机卡将给彭涛，后询问办理进度时，彭涛称没有成功，银行卡已经被扔掉了，其便没有再问这个事。 14.证人何某的证言，证实“瓦斯特”称能办理大额信用卡，可以不要征信办理贷款，还说要给其分钱。其向瓦斯特提供了三套银行卡资料（杨某、王某及另一个男子）。杨某是其找的，资料也是其交给的瓦斯特。王某及另一男子是冯某找的，资料是其与冯某一起交给瓦斯特的。都没有成功办理贷款或者信用卡，银行卡资料也没有退回来。 15.证人崔某的证言，证实2018年9月份，其老公向某和其一起去各了一张工商银行卡，办好后其将银行卡、Ｕ盾及绑定了银行卡的电话卡、身份证交给其丈夫。 16.证人张某2的证言，证实2018年8月，其想办贷款，但征信过不了。经熊利介绍将一张工行银行卡、Ｕ盾及联通手机卡一套资料通过出租车带到了巴中，说可以办贷款。但是后来没有办下来，银行卡资料也没返还。 17.证人黄某的证言，证实2018年8月，其想贷款但是征信有问题，贷不来。朋友给了其一个电话号码联系上一个年轻男子，对方称在小额贷款公司上班，银行黑户也可以贷款，贷款不用还，但是要抽成40%。其便按对方要求提供了一张农业银行卡、Ｕ盾及联通手机卡、身份证复印件。其将资料通过私家车司机带到巴中金泰宾馆。对方男子收到资料，后贷款没有下来，对方也联系不上了，银行卡也没有退还。 18.证人李某的证言，证实2018年8月，有人通过微信搜索手机号加了其微信，并自称是工商银行员工向推荐办理信用卡业务。其同意后，按照对方要求办理了工商银行卡、手机卡、Ｕ盾，将工商银行卡、手机卡、Ｕ盾及身份证复印件资料放在巴中中联宾馆收银台。过了四十天，其询问办理结果，对方说还要等下，其发现好像被骗了，便补办了银行卡，还往里面存了900元。 19.证人王某的证言，证实2018年8月初，其通过微信加了一个微信名叫“办理大额信用卡”的人，对方称能办理信用卡但是要抽20%的手续费，手续费待信用卡下来之后再支付。其同意后，按对方的要求办理农业银行卡、联通手机卡、Ｕ盾，并将银行卡、手机卡、Ｕ盾及身份证复印件资料在财富广场附近放到了对方驾驶的黑色轿车上。后其询问对方办理结果，对方没有回复。其觉得可能被骗了，便将银行卡挂失了。 20.证人张某1的证言，证实2018年8月其想办理贷款，通过朋友熊某的介绍加了一个人的微信，并电话联系上一位自称姓陈的男子。其按照对方的要求将一张工商银行卡及身份证复印件邮寄到巴中，银行卡绑定的是重庆的联通电话卡。过了几天对方说银行卡必须是绑定巴中本地的联通号码。其便到银行将之前邮寄的银行卡注销，重新办理银行卡，并办理巴中本地的联通电话卡，将银行卡和电话卡放在巴菲特茶楼前台。过了几天该男子又让其去办理农业银行卡，其又办理了农业银行卡，绑定了巴中联通电话卡，并在巴中金川茶楼将银行卡、电话卡交给了陈姓男子。2018年9月21日下午，陈姓男子电话联系其称银行贷款批下来了，有五万块，但是需要其本人去银行再补办银行卡。陈姓男子还说5万元是帮地下钱庄洗黑钱，钱可还可不还。其乘车到巴中在工商银行补办银行卡的时候被民警带到公安局 21.证人杨某的证言，证实2018年8月从其朋友何某处得知可以找人帮其办理信用卡。其按要求将农业银行卡（账号62×××75）、联通手机卡、Ｕ盾及身份证复印件资料在巴菲特茶楼交给了何某。后何某并未给其成功办理信用卡，其也没有再问这个事。 22.证人曾某的证言，证实其通过朋友庞林的介绍电话联系到一个叫陈某瑞的男子。陈瑞介绍其与一外号叫“光头”的男子见面办理网络贷款，未成功，后光头电话联系其要其提供银行卡、身份证复印件、Ｕ盾、银行卡绑定的电话卡，并称要银行卡到公司过账，过账后直接向其支付现金，且不用归还。过了二十多天贷款一直未办下来，其又将银行卡、电话卡补办回来。 23.被告人彭涛的供述与辩解，证实其冒充小额贷款公司员工在网上发布可以办理大额度信用卡或贷款的消息，有人通过微信联系或者通过朋友找到其，其就要求对方提供一张五大银行的银行卡及密码、身份证复印件、银行卡绑定的手机卡及银行卡绑定的Ｕ盾，其收到资料后再以300-800元的价格卖给买家。其骗取了十几个人的银行卡，共计17张银行卡进行出售：张某1、张某2、崔某、李某、何某燕、向某、杨某、周某波、王某、黄某、张某勇、明某、雷某、曾某。其中张某1给了其三套银行卡资料（工行和农行的）；向某给了二套银行卡的资料（向某及他老婆崔某各一套）；张某2给了两张银行卡的资料（工行和建行）；杨某给了一张农行的银行卡资料，都是直接交给其本人的。其告诉何某银行卡可以卖钱，卖钱后五五分账，何某一共帮其收了五六个人的银行卡及资料杨某、曾某、王某、李某，但其没有给何某钱。其将银行卡资料卖给微信名为“诚信赢天下”“干就完了”“2019.9.14”“套利项目”“水人”等人。其本人委托其他人通过顺丰快递邮寄银行卡、Ｕ盾、电话卡等物品，其中单号有071391282189、836755435915、078739162788、078739163535、836412870332、836540033312、836511211393、836617752397。其在网上自称叫陈航，巴中认识其的人叫其“瓦斯特”。 其将张某1的银行卡资料卖给微信好友“诚信赢天下”后，对方没有结账。其就通过电话银行的方式查询到银行卡上有5万元钱，其便告知张某1这是地下赌场洗的黑钱，让张某1去补办银行卡，取现后六四分账。 本院认为，被告人彭涛以营利为目的，非法贩卖多人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人的名义产生交易，数量巨大，依法应予刑罚处罚。被告人彭涛以非法占有为目的，窃取向他人提供的信用卡中的资金，数额巨大，应当以盗窃罪追究其刑事责任。公诉机关指控事实及罪名成立，本院予以支持。被告人彭涛一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人彭涛以数额巨的大财物为目标实施盗窃，因意志以外的因素未能取得财物，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人彭涛到案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人彭涛的辩护人关于被告人彭涛不构成盗窃罪的辩护意见，有证人张某1的证言，被告人彭涛的供述等证据足以证实被告人彭涛具有非法占有的故意并着手实施了盗窃犯罪行为，故本院不予采纳。被告人彭涛的辩护人关于被告人彭涛系初犯，有坦白情节的辩护意见与查明事实相符，本院予以采纳；关于被告人彭涛系偶犯，犯罪情节较轻，主观恶相较小的辩护意见与查明事实相悖，本院不予采纳。根据被告人彭涛的犯罪性质、情节、手段、危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、六十七条第三款、第六十九条、以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人彭涛犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月；并处罚金人民币25000元；犯盗窃罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月21日起至2022年9月20日止。) 二、对扣押在案的iphone手机一部予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 董 爽 审判员 王 艳 审判员 黎臻懿 二○一九年十月十五 书记员 蒲晓东 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： …… 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳…… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。…… 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。