云南省蒙自市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）云2503刑初250号 公诉机关蒙自市人民检察院。 被告人曾先波，男，1981年7月1日生于四川省南充市，汉族，初中文化，无业，户籍地：四川省南充市嘉陵区，现住蒙自市。因本案于2018年9月14日被刑事拘留，同年10月19日被逮捕，现羁押于蒙自市看守所。 蒙自市人民检察院以蒙检公诉刑诉（2019）202号起诉书指控被告人曾先波犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蒙自市人民检察院指派检察员孙旭出庭支持公诉，被告人曾先波到庭参加诉讼。现已审理终结。 蒙自市人民检察院指控： 2016年3月至2018年4月期间，被告人曾先波与尹钲涛在蒙自市，以红河州昌盛远投商务信息咨询有限公司名义，在未经国家金融管理部门批准的情况下，采用公开宣传的方式，以投资种植红豆杉、建设幼儿园项目高额返利为名，非法吸收杨某、钱某等171人存款。经昆明旭坤司法鉴定所鉴定，红河州昌盛远投商务信息咨询有限公司非法吸收的存款为人民币5,096,488元，支付收益为人民币1,018,264元，退还本金为176,860元，未归还本金为人民币4,919,628元。 针对指控的事实，公诉机关向法庭提供了受案登记表、户籍证明、抓获经过、银行交易明细、营业执照、证人证言、被告人曾先波的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人曾先波非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任。被告人曾先波到案后，能如实供述了自己的犯罪事实，具有坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。综上，建议以非法吸收公众存款罪判处被告人有期徒刑三年至五年，并处罚金。 被告人曾先波对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，辩解有部分存款是尹钲涛自己私自刻印章吸收的款项，自己并不知道，不应认定其犯罪数额，希望法庭能从轻处罚。 经审理查明：2016年3月至2018年4月期间，被告人曾先波与尹钲涛在蒙自市，以红河州昌盛远投商务信息咨询有限公司名义，在未经国家金融管理部门批准的情况下，采用公开宣传的方式，以投资种植红豆杉、建设幼儿园项目高额返利为名，非法吸收杨某、钱某等171人存款。经昆明旭坤司法鉴定所鉴定，红河州昌盛远投商务信息咨询有限公司非法吸收的存款为5,096,488元，支付收益为1,018,264元，退还本金为176,860元，未归还本金为人民币4,919,628元。 上述事实，有下列证据证实： 1.户口证明、人口基本信息表、违法犯罪记录证明，证实被告人曾先波的基本信息，作案时具有完全刑事责任能力。 2.受案登记表、立案决定书，证实蒙自市公安局于2018年7月17日立案进行侦查。 3.抓获经过，证实2018年9月13日19时50分许，蒙自市公安局经侦民警在蒙自市自建出租房二楼房间内将曾先波抓获。 4.提取笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实蒙自市公安局民警在天竺××××楼室内抓获曾先波时，其作为昌盛远投公司法人期间留存了公司公章、个人私章、营业执照、股权转让协议、代持股协议各一份，民警依法在其出租房二楼卧室一简易衣柜内提取并扣押上述物品。同时证实蒙自市昌盛远投商务有限公司股权转让和持股情况。 5.中国银保监会红河监管分局红银监函、中国人民银行红河州中心支行、中国人民银行蒙自市支行复函，证实红河州昌盛远投商务信息咨询有限公司未向中国银监会红河监管分局、中国人民银行红河州支行、市支行报批过任何业务和交易规则，该分局和支行未审批（或批准）过红河州昌盛远投商务信息咨询有限公司开展吸收公众存款业务。 6.红河州昌盛远投商务信息咨询有限公司登记注册情况、法人身份基本信息及股东情况等，证实该公司成立日期为2016年12月2日，于2017年4月11日变更工商登记信息，法人代表由姚某变更为曾先波，注册资本1,000元，股东曾先波（出资70%），尹钲涛（出资30%）。执行董事、经理曾先波，监事谢某，执行董事、经理姚某，监事杨乔身份信息。 7.曾先波、侯某银行账户，证实2016年至2017年交易明细，含转账对方账户信息。 8.李某1提供的银行卡复印件和U盘，证实2018年11月28日，罗某提供酒吧转让合同复印件，甲方李某2转让给乙方尹钲涛。 9.证人李某1的证言，证实其在昌盛远投公司没见过银监会及中国人民银行颁发的允许开展吸收公众存款的相关执照。公司法人是曾先波，实际控制人是尹钲涛，尹钲涛负责公司的整体决策，曾先波最主要的事就是在投资合同上签字。其负责投资人的个人情况，投资金额、返现情况，利息情况的统计，每天收到、付出的资金当天转给尹钲涛后，他通过银行卡转账、微信转账发给她，利息还有员工工资其会每月统计给他，由他打钱给李某1后按员工意愿通过微信、银行卡转账、付现金等发放给他们。公司员工里除了曾先波，其他人的工资都由李某1这里出，曾先波只从这里领过两三个月，每个月都是6,000元，之后他的工资都是尹钲涛直接给他的。此外，在曾先波、尹钲涛把夜色酒吧从其他人手里转过来之后，其还负责帮他们管那边的账。投资人来投资，当天就返现金，到了第二个月就可以来公司拿上月投资利息，按照投资比例进行返现和给利息，最低投资是10,000元，期限是3个月，月利率是1.8%-2.0%，还有6个月和一年期限的，利率就是1.8%-2.0%。投资款全部都是进入李某1的银行卡（卡号：62×××08），还有一张是蒙自工商银行卡，公司办理的一个刷卡机绑定我的银行卡（卡号是：62×××33），每个月公司进账的投资款大概有50万元人民币，大概300万左右的钱都是转到一个户主叫袁碧琼的账户（卡号是：62×××94）。 10.证人侯某的证言，证实在登记的营业执照上，公司法人是曾先波，还有一个老板名字叫尹钲涛，是公司的幕后老板。平时的管理是曾先波和塔敏，在工作半年的时间，工资是尹钲涛转款给她，侯某又发工资给员工，其每个月的工资是2,500元。在公司主要负责财务是记账、发工资、转款，投资人的钱是转款给一个名字叫谢某和一个名字叫袁碧琼的人，谢某大概转款32万元。袁碧琼大概也是转款20万元。公司员工带客户去转款也是这两个账户。听公司老板尹钲涛、曾先波说过，是投资红豆杉和幼儿园的项目，其没有看见过项目。公司的员工在街上发宣传单，投资人就来投资，公司的人也会跟他们讲解投资的项目等情况，公司会印制“出借居间服务合同”给客户签字，说明投资凭据。是一式两份，一份给投资人，一份留存公司，公司这份说是拿去四川公司那里去了。投资人来投资，当天就返现金，到了第二个月就可以来公司拿上月投资收益，这些钱都是我发的，有的是转款给投资人，大部分是发现金，按照投资比例进行返现和给利息，最低投资是10,000元，期限是3个月，月利率是18%-2.0%，还有6个月和一年期限的，利率1.8%-2.0%。 11.证人塔敏、白某、施某、陈某1的证言，证实他们各自在公司的职务，在公司都只看见一个营业执照，经营的项目，尹钲涛说是幼儿园、种植红豆杉，经营酒吧。红河州昌盛远投商务信息咨询有限公司老板是尹钲涛，公司法人是曾先波。工资是财务李某1发给大家，是老板尹钲涛给她钱又发给他们。主要上街到人多的地方选择中老年人进行宣传，岁数在40-70岁之间。跟他们说我们公司项目的基本情况。把钱投进公司有返现，利息高，到公司会送小礼品，每个月还有活动。他们交现金的人也有，刷卡的人也有，投资的起点是1万元人民币，投资期限有3个月、6个月、12个月，每个月按照1.8%-2.0%的利息给收益，投资人来投资当天，就会返现，1万元是200元至300元，公司做活动返现会高点。开户投资后，第二个月1-5号就可以到公司拿收益，如果不来公司拿收益，公司会打在客户银行卡上。大概有100多客户来公司投资。客户的投资款都是交给公司的财务李某1和侯某，投资人投资后，公司会给客户一张银行回执单复印件。客户投资的钱尹钲涛老板说是用到项目建设上去了，具体是用到哪里我不清楚。具体投资数额不清楚。 12.证人罗某、李某2的证言，证实“夜色酒吧”在蒙自市新天地街D6幢，酒吧是罗某和李某2经营，在2017年10月17日，李某2就代表夜色酒吧与尹钲涛签了一份酒吧转让合同书。合同书签了后，尹钲涛就按照合同上的要求前后给了李某230多万。罗某和李某2占酒吧股份的百分之十。2017年11月18日酒吧重新开张，一个星期左右酒吧就被火烧了，装修费用是李某2和尹钲涛各出一部分，装修费用大概在5万左右。到过年收假后就联系不上尹钲涛，因没有生意，房租也到期，尹钲涛找不到，问曾先波说是尹钲涛的事情，他不管，尹钲涛也还差他钱，我们酒吧的场地退还给房东了。在与尹钲涛一起经营酒吧期间，酒吧赚不了钱，赚的钱只够支付员工工资，到最后尹钲涛差的员工工资都是罗某和李某2支付的。他们和尹钲涛一起经营期间，只分过一次红。尹钲涛是和曾先波一起来谈酒吧转让的，到酒吧转了之后又有一个四川男子和他一起。他将酒吧的经理和财务都换成了他的人，李某2就没在管酒吧的事情了，到酒吧消费都要自己付钱。 13.证人冷某、何某、龚某的证言，证实三人分别均在当地的中国邮正储蓄银行上班，其间办理袁碧琼的业务，但均因业务量大，对所办业务记不清了。 14.杨某、钱某等171名投资人的证言，证实杨某、钱某等171名投资人分别是通过朋友介绍、在公共场所收到宣传单、参加推荐会、活动等方式到昌盛远投公司进行投资的，昌盛远投公司承诺无风险，投资项目很安全，很稳定，有抵押物，并承诺这个投资像银行存款一样，不同的时限，不同的利率，每月支付利息，到期归还本金，如果借款人不能按期足额还款，昌盛远投公司将在七个工作日内无条件代偿。这些投资人都不知道具体的投资项目是什么，用款方是谁。 15.被告人曾先波的供述和辩解，证实曾先波是昌盛远投公司的法人，尹钲涛是公司的实际控制人。昌盛远投公司是以湖北省的一个“红豆杉”的项目、四川绵阳的“红豆杉”项目、四川的一个幼儿园建造项目、蒙自夜色演艺吧等项目来作为投资项目吸引老百姓的投资。通过还本付息的方式，以1.5%至2%的月息，投资期有1个月、3个月、6个月和一年的期限来和客户签订合同，通过这个方式来融资。曾先波办了一张邮政银行卡，该卡吸收的银行存款大概是在五六十万左右。投资到曾先波卡上的钱都是尹钲涛在支配使用。据公司会计李某1所说，昌盛远投公司收投资款500万元左右，这500万元是没有全部投入到这三个项目上的。蒙自夜色酒吧大概投入120万元，至于幼儿园项目、红豆杉种植基地投入多少资金不清楚，具体是尹钲涛在负责这些项目，还有公司日常开支、员工工资支出。对于昌盛远投公司吸收公众存款的行为曾先波是知道的，因为尹钲涛每个月给予曾先波6000元固定工资，且许诺公司盈利后，让曾先波分30%的利润。曾先波从公司获利大概20万元。在公司有关系获得好处利润的人有曾先波、尹钲涛、王某、陈某2，其他的不清楚。尹钲涛是管理公司融资到的钱，具体他因公司获得到什么好处不清楚；尹钲涛叫曾先波拿了5万元钱现金给陈某2，经财务李某1的手（陈某2是介绍尹钲涛和王某认识的，这钱就是中介好处费）。 16.同伙尹钲涛的供述和辩解，昌盛远投公司之前是王某成立，在2017年4月份，尹钲涛和曾先波与刘兵签了昌盛远投公司股权转让协议，2017年6月份，因公司经营不好，刘兵退出公司，王黎明自己出资发了公司员工工资，然后又把尹钲涛和曾先波叫回公司负责经营，尹钲涛再次回到公司后，就做了蒙自夜色酒吧、南充市幼儿园这两个项目，一直经营到2018年4、5月，公司资金链断后就关门了。公司融资款投资蒙自夜色酒吧100万左右，南充幼儿园用了160至170万元，其他用于返现、支付利息、员工工资、房租及活动请吃饭、组织旅游、考察等，南充幼儿园已把厂房拆了准备盖，公司资金链断就没有动工。夜色酒吧是和李某2谈的，转让费46.5元，在经营过程中酒吧发生火灾，重新装修加上赔偿隔壁损失，又花了近20万元。经营到2018年春节后就没有再经营，酒吧在经营期间共亏损近100万元。 17.鉴定意见，证实经昆明旭坤司法鉴定所鉴定，昌盛远投商务信息咨询有限公司吸收的存款为人民币5096488元，支付收益为人民币1018264元，退还本金为176860元，未归还本金为人民币4919628元。 上述证据，经法庭举证、质证、认证，本院认为取证程序合法，内容客观、真实，证据之间能相互印证，可作为本案定案的依据，予以采信。 本院认为，被告人曾先波非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金额秩序，被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。被告人曾先波与同伙尹钲涛二人经协商并签订股权转让后共同经营昌盛远投公司进行融资，二人系本案共犯，应对以该公司名誉向投资人吸收所有款项承担刑事责任。被告人曾先波的辩解不成立，本院不予采纳。 非法吸收公众存款罪中，向社会公众非法吸收的资金属于非法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。本案中，被告人曾先波向集资人吸收的全部资金5096488元均属犯罪数额，向帮助吸收公众资金的人员支付的工资、提成依法应予追缴，吸收资金后给予集资人的返现、利息可予折抵本金，故无法收回的投资款共计3901364元应当依法予以追缴后退还集资人。 被告人曾先波到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人曾先波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金100000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2023年3月13日止。罚金限判决生效之次日缴纳）。 二、本案涉案赃款3901364元依法予以追缴后退还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 艳 人民陪审员  何红明 人民陪审员  李保云 二〇一九年十月三十日 书 记 员  蔡国靖