杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0111刑初658号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人颜惠，女，1984年8月4日出生，汉族，文化程度大学，户籍所在地四川省成都市金牛区，住四川省成都市金牛区。因本案，于2019年1月8日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年2月14日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人葛新俊，浙江国泰律师事务所律师。 被告人何美霖，女，1993年9月3日出生，汉族，文化程度大专，户籍所在地四川省成都市金牛区，住四川省成都市成华区。因本案，于2018年12月25日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，2019年1月18日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人李勇、袁飞虎，四川烨律律师事务所律师。 被告人任永锋，男，1979年5月13日出生，汉族，文化程度中专，户籍所在地云南省昆明市盘龙区，住四川省成都市武侯区。因本案，于2019年1月8日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年2月14日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人马晓军，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江浙兴律师事务所律师。 被告人**（曾用名周镖），男，1986年2月3日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地四川省金堂县，住四川省成都市金牛区。因犯盗窃罪，于2004年8月被浙江省嘉兴市秀城区人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币1000元。因犯盗窃罪，于2008年3月13日被四川省郫县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币7000元。因本案，于2018年12月24日被杭州市公安局富阳区分局刑事刑事拘留，2019年1月18日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人郑家璐，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江萍萍律师事务所律师。 被告人李飞，男，1989年2月17日出生，汉族，文化程度高中，户籍所在地四川省成都市金牛区，住四川省成都市龙泉驿区。因本案，于2018年12月21日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，2019年1月18日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人许淼顺，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江秦望律师事务所律师。 被告人马雪莲，女，1990年5月10日出生，汉族，文化程度大专，户籍所在地四川省成都市成华区，住四川省成都市成华区。因本案，于2018年12月21日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，2019年1月18日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人郭徐明，浙江富春江律师事务所律师。 被告人邹蓉莎，女，1969年6月12日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地四川省成都市武侯区，住四川省成都市锦江区。因本案，于2018年12月13日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，2019年1月18日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人袁铭悦，四川兴蓉律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以富检公诉刑诉〔2019〕591号起诉书指控被告人颜惠、何美霖、任永锋、**、李飞、马雪莲、邹蓉莎犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。本院经审查于2019年7月17日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年8月20日公开开庭进行了审理。杭州市富阳区人民检察院指派检察员俞凯出庭支持公诉，被告人颜惠及其辩护人葛新俊，被告人何美霖及其辩护人李勇、袁飞虎，被告人任永锋及其辩护人马晓军，被告人**及其辩护人郑家璐，被告人李飞及其辩护人许淼顺，被告人马雪莲及其辩护人郭徐明，被告人邹蓉莎及其辩护人袁铭悦到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控，2018年3月至8月间，被告人颜惠伙同夏某1（另案处理）经事先预谋，以四川省成都市蜀泰大厦501室为固定地点，先后招揽被告人何美霖、任永锋、**以及夏某2、朱某钢、唐某、赖某1吉、邹某（均另案处理）等人，有组织地实施非法买卖他人信用卡犯罪活动，共非法持有他人信用卡累计1000余张，形成以被告人颜惠及夏某1为首要分子，被告人何美霖及夏某2为骨干成员，被告人任永锋、**及朱某钢、唐某、赖某1吉、邹某等人为积极参加者的犯罪集团。其中，被告人颜惠负责提供资金、招揽人员，非法持有他人信用卡累计1000余张；被告人何美霖负责收卡并登记，非法持有他人信用卡累计1000余张；被告人任永锋负责介绍人员办理信用卡并帮助他人上交所办信用卡，非法持有他人信用卡累计130余张；被告人**介绍人员办理信用卡，非法持有他人信用卡累计20余张。 期间，被告人**伙同刘某2（另案处理）发展被告人李飞，被告人李飞发展被告人马雪莲及邓某（另案处理），被告人马雪莲又发展被告人邹蓉莎，具体负责介绍人员办理信用卡。其中，被告人李飞非法持有他人信用卡累计20余张；被告人马雪莲、邹蓉莎均非法持有他人信用卡累计14张。 针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人颜惠、何美霖、任永锋、**、李飞、马雪莲、邹蓉莎非法持有他人信用卡，其中，被告人颜惠、何美霖、任永锋数量巨大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。被告人颜惠、何美霖、任永锋、**共同实施犯罪，且形成以被告人颜惠及夏某1为首的犯罪组织，系犯罪集团。综上，提请本院适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十六条规定予以判处。 被告人颜惠提出，其知晓夏某1从事信用卡买卖活动，还招揽何美霖加入，故对起诉书指控其犯妨害信用卡管理罪罪名没有异议，但其并非犯罪集团首要分子，其未出资，不参与具体经营，不认识其他人员。 辩护人葛新俊提出：1、指控被告人颜惠犯妨害信用卡管理罪证据不足，证明该事实证据仅有颜惠本人和被告人何美霖的供述与辩解，均系言辞证据，并且何美霖与颜惠存在矛盾，证据证明力较弱，应疑罪从无；2、即使颜惠行为构成妨害信用卡管理罪，本案亦不构成犯罪集团，本案各成员之间缺乏严密的组织性，系普通共同犯罪，颜惠在该共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应从轻或减轻处罚，颜惠在庭审中自愿认罪，系初犯，亦可从轻处罚，另公诉机关指控非法持有他人信用卡1000余张，缺乏证据证明。 被告人何美霖对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，并表示自愿认罪。 辩护人李勇、袁飞虎提出，被告人何美霖如实供述司法机关未掌握犯罪事实，系自首，检举、揭发其他成员，系立功，可从轻或减轻处罚。其在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。其在庭审中自愿认罪，如实供述犯罪事实，可从轻处罚。关于具体信用卡的数量，应当按有利于被告人的原则进行认定。 被告人任永锋对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，并表示自愿认罪。 辩护人马晓军提出，对被告人任永锋的行为构成妨害信用卡管理罪没有异议，但对任永锋非法持有他人信用卡130余张有异议，没有证据证明该节事实，帮助其他业务员转交信用卡不应认定为“持有”。被告人任永锋主观恶性较小，如实供述犯罪事实，在庭审中自愿认罪，可从轻处罚。 被告人**对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，并表示自愿认罪，同时提出自己非犯罪集团成员。 辩护人郑家璐提出，被告人**持有信用卡的数量应为16张左右，其是否犯罪集团成员存在一定争议。被告人**犯罪主观恶性不大，自愿认罪，如实供述犯罪事实，可从轻处罚。 被告人李飞对起诉书指控的事实和罪名均有异议，其介绍客户到**公司是办理贷款，不是办理信用卡，自己未持有他人信用卡，不构成犯罪。 辩护人许淼顺提出，被告人李飞未直接持有信用卡，其介绍客户到**公司，主观目的是办理贷款，没有与他人共同持有客户信用卡的故意。即使李飞的行为构成犯罪，公诉机关指控其非法持有他人信用卡20余张证据也不足，另其在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。 被告人马雪莲对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪。 辩护人郭徐明提出，马雪莲非颜惠犯罪集团成员，是为办理贷款而让客户办理信用卡，是否可认定为“持有”存在争议，即使构成犯罪，情节也较为轻微，其自愿认罪，如实供述犯罪事实，可从轻处罚。 被告人邹蓉莎对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，并表示自愿认罪。 辩护人袁铭悦提出，对被告人邹蓉莎的行为构成妨害信用卡管理罪没有异议，但邹蓉莎非颜惠犯罪集团成员，其按马雪莲要求办理信用卡，犯罪情节轻微；邹蓉莎被公安机关以涉嫌诈骗罪为由传唤，主动交代了非法持有他人信用卡的犯罪事实，应属特别自首；被告人邹蓉莎自愿认罪，如实供述犯罪，可从轻处罚。 经审理查明，2018年3月至8月间，被告人颜惠伙同夏某1（另案处理）经事先预谋，以四川省成都市蜀泰大厦501室为固定地点，先后招揽被告人何美霖、任永锋、**以及夏某2、朱某钢、唐某、赖某1吉、邹某（均另案处理）等人，有组织地实施非法买卖他人信用卡犯罪活动，共非法持有他人信用卡累计940余张，形成以被告人颜惠等人为首要分子，被告人何美霖等人为骨干成员，被告人任永锋等人为积极参加者的犯罪集团。其中，被告人颜惠负责提供资金、招揽人员，非法持有他人信用卡累计940余张；被告人何美霖负责接收、统计并登记，非法持有他人信用卡累计940余张；被告人任永锋负责介绍人员办理信用卡并帮助他人上交所办信用卡，非法持有他人信用卡累计130余张。 期间，被告人何美霖发展被告人**，被告人**伙同刘某2（另案处理）并共同发展被告人李飞，被告人李飞发展被告人马雪莲及邓某（另案处理），被告人马雪莲又发展被告人邹蓉莎，具体负责介绍人员办理信用卡。其中，被告人**非法持有他人信用卡累计20余张，被告人李飞非法持有他人信用卡累计20余张；被告人马雪莲、邹蓉莎均非法持有他人信用卡累计14张。 上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实： 1.证人李某1的证言，证实其是杭州易得博文化创意有限公司的老板，2018年11月28日中午，公司出纳颜某来跟其说，其丈人来问公司账户上还有多少钱，其让出纳如实告知。一会儿后出纳又来问，丈人问这个钱能不能转一下，其同意。之后出纳拿了汇款单让其签字，其签了，出纳就去汇钱，总共汇了180万元。后来其跟岳父、岳母核对这个事情，发觉被骗了的事实。 2.证人颜某的证言，证实其是杭州易得博创意文化有限公司出纳。2018年11月28日9点40分左右，QQ上一个昵称叫“羊某”的人冒充公司法定代表人的岳母（因为公司法定代表人李某1岳母的名字就叫羊某），虚构事由，骗走公司180万元，款项分别汇入“刘某1”和“林小胜”账户的事实。 3.证人刘某1的证言，证实“莎姐”以高额报酬为条件，让其办了2张银行卡交给其的事实。 4.证人傅某1均的证言，证实邹蓉莎以高额报酬为条件，让其办了2张银行卡交给其的事实。 5.证人李某2的证言，证实邹蓉莎以高额报酬为条件，让其办了2张银行卡交给其的事实。 6.搜查证、刑事搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、照片，证实公安机关依法对被告人何美霖所居住成都市成华区二环路东一段25号首创天禧686幢3801室房间进行搜查，发现2台戴尔笔记本电脑、30张银行卡，公安机关依法对上述物品予以扣押；依法对任永锋人身进行检查，发现2只海信手机，2张银行卡，公安机关对上述物品予以扣押；依法对**人身进行检查，发现1部vivo手机、1台pos机、9张银行卡，公安机关依法对上述物品予以扣押；依法对邹蓉莎所居住成都市锦江区东景家园4幢1单元605室进行搜查，发现银行卡14张、U盾11个、账本1本、开户开卡等相关凭证1份，公安机关依法对上述物品予以扣押的事实 7.微信账单截图、微信聊天记录截图、照片、账户明细，证实颜某被诈骗过程的相关事实。 8.被告人任永锋微信账单，证实其2018年8月通过微信收支情况。 9.手机数据、被告人何美霖与同案犯夏某1微信聊天记录，证实：（1）2018年8月6日至同年8月24日期间被告人何美霖向夏某1汇报公司业务员上交银行卡的情况，内容包括办卡人姓名，数目共计493张，其中被告人任永锋130余张；（2）何美霖向夏某1汇报状态不正常银行卡情况，关于卡来源情况有“7月8月35张、7月22日60张、7月28日105张、8月5日154张、8月11日164张”等记载。 10.户籍证明，证实被告人颜惠、何美霖、任永锋、**、李飞、马雪莲、邹蓉莎均已达完全刑事责任年龄的事实。 11.到案经过，证实被告人颜惠、何美霖、任永锋、**、李飞、马雪莲、邹蓉莎均系被公安机关传唤到案的事实。 12.刑事判决书，证明被告人**两次被判处刑罚的事实。 13.被告人颜惠的供述与辩解、刑事辨认笔录，证实其与夏某1自2018年4月份开始做收银行卡，再卖出去给别人刷单，赚取差价的生意。夏某1招揽其堂弟夏某2，其招揽其表妹何美霖，夏某1让夏某2注册了一家公司，地址在蜀泰大厦5楼，夏某1全权负责，何美霖做资料，登记审核，然后开始做收卡生意，其较少具体过问，夏某1收来卡后，一个叫“鸿总”的人让他们把卡寄到广州。其分到过两次利润，总数约6万元，有时出售的卡被冻结，夏某1也会向其要钱以赔偿客户，其感觉亏本，做了四个月就不做了。经其辨认，“鸿哥”为一姓名叫尹鸿的男子的事实。 14.被告人何美霖的供述与辩解、刑事辨认笔录，证实2018年3月份左右，其表姐颜惠让其去公司上班，做收银行卡的业务，让其负责寻找客户和登记资料，在公司其认识了“李某3”，“李某3”是颜惠的朋友。“李某3”让其与夏某2注册成立了一家科技咨询服务公司，位置在蜀泰大厦5楼501室，公司由“李某3”和颜慧实际管事，颜惠基本不出面，业务都由“李某3”谈，但重要事情“李某3”都会找颜惠商量。其陆续介绍了几个中介过来，其中一个中介叫**，其按“李某3”要求向他收了2、3次卡，后来忙不过来，就把**的卡交给了任永锋。其负责验收、登记大家收来的卡，验收合格后就交给“李某3”，收卡的有任永锋、“黄某”、“卷毛”、“胖子”、“小赖”等人。“李某3”有时把收卡的钱交给其，由其转给下面收卡的人。公司收的卡在300-500张之间，其工资由颜惠说了算，由李某3通过支付宝支付，前后约6万元。其昵称“Q”的微信号，是工作用的，就是专门与“卷毛”、“李某3”等人联系收卡事情的，收来的银行卡其通过微信发给“李某3”，“李某3”昵称为“安”，几月几号几套就是代表那个时候交上去卡的数目。后经其辨认，“李某3”为一姓名叫夏某1的男子，“黄某”为一姓名叫唐某的男子，“小赖”为一姓名叫赖某1吉的男子，“卷毛”为一姓名叫朱某钢的男子，“胖娃”为一姓名叫“邹某”的男子，任永锋即为本案被告人任永锋的事实。 15.被告人任永锋的供述与辩解、刑事辨认笔录，证实其通过网络知道卖银行卡的消息，后来认识了“卷毛”，“卷毛”以500元一张的价格向其收银行卡，“卷毛”还带其去参加了一个会议，参加会议的有7、8人，由夏某2主持，夏某2把其安排到金沙上城6楼的一个房间居住。公司有夏某2、“李某4”、“小王某”、“熊猫姐”、“卷毛”、“黄某”、“赖某2”、“胖娃”、“小周”等人，“李某4”是公司老板，“小王某”负责卡的登记验收，“熊猫姐”与“李某4”、“小王某”很熟，但具体做什么不清楚。夏某2让其把银行卡给“小王某”。“小王某”还让**把卡给其，然后再把二人的卡一并交给她，**通过其转交的卡约有20张，其还帮其他人带卡给“小王某”，所有的卡都是交给“小王某”的，后来“小王某”和“李某4”闹翻，其也有直接把卡交给“李某4”的。公司一个礼拜要开一次会，地点基本在茶楼，会议都由夏某2组织，边上坐着“李某4”，“熊猫姐”也参加过几次，但不怎么说话。其前后获利约1万元。经其辨认，“熊猫姐”为本案被告人颜惠，“小王某”系本案被告人何美霖，“李某4”身份与被告人何美霖所称“李某3”相同，“胖娃”身份与被告人何美霖所辨认“小胖”的身份相同，“黄某”、“卷毛”、“小赖”的身份情况与何美霖所辨认相同的事实。 16.被告人**的供述与辩解，刑事辨认笔录，证实其有一做贷款的朋友叫“小王”，“小王”让其办卡卖给她，并让其与“卡哥”联系，其与朋友刘某2合伙开始做，刘某2找来一个中介叫李飞，然后就以办商城消费卡的名义让客户来办卡。前后收了约16张卡，“小王”验收通过的约14张，收了11000元钱。经其辨认，刘某2系一姓名叫刘某2的男子，“卡哥”为本案被告人任永锋，“小王”为本案被告人何美霖的事实。 17.被告人李飞的供述与辩解，证实其从刘某2处了解到可以帮助“黑户”办卡，其就把这个信息告诉其一个朋友，该朋友又告诉马雪莲，马雪莲主动联系其，还带了邹蓉莎过来。马雪莲、邹蓉莎大概带了7、8个客户给**。一次刘某2让其寄一袋卡约二十张给邹蓉莎的事实。 18.被告人马雪莲的供述与辩解，证实其朋友曾福转发了一个可以给黑户办理银行贷款的信息，其看到后也进行了转发，后来邹蓉莎加了其，说有客户要办，其就联系曾福，曾福说找李飞，李飞告诉其办卡的规定，其转告邹蓉莎。办好卡后，邹蓉莎带着客户与其一同到了李飞处，把卡交给李飞，客户有七个的事实。 19.被告人邹蓉莎的供述与辩解，证实马雪莲跟其说，找黑户到办理银行卡背债，每张可以获利10000元好处费，其就先后找了7个客户，办了14张银行卡，和马雪莲一同把卡交给刘某3、李老师还有另一个人的事实。 20.同案犯邓某的供述与辩解，证实李飞跟其说可以给一些征信较差的客户办理贷款，前提是交银行卡，其就介绍了6、7个客户去办了银行卡，并把银行卡交给李飞的事实。 上述证据，经庭审质证，可互相印证，本院予以确认。 关于被告人颜惠、何美霖、任永锋、**是否系犯罪集团成员及在犯罪集团中地位与作用的问题。经查，被告人颜惠数次稳定供述，其与夏某1合伙做银行卡买卖的生意，其招揽何美霖，夏某1招揽夏某2，成立公司开展业务，参加公司会议，其与夏某1共享利益，共担风险；被告人何美霖数次稳定供述，其由颜惠安排进公司工作，公司由颜惠和夏某1共同管理，公司重要事项由二人共同商量决定，公司有业务员朱某钢、唐某、赖某1吉、邹某等人；被告人任永锋数次稳定供述其经夏某2安排进入公司，夏某2经常组织其、朱某钢、唐某、赖某1吉、邹某等业务员开会，且上述供述内容，可互相印证。被告人颜惠、何美霖、任永锋等人以买卖他人信用卡违法犯罪活动为目的，以公司名义长期纠集在一起，具有较强组织性，并分工实施违法犯罪活动，构成犯罪集团。其中被告人颜惠与他人组织、协调整个犯罪集团活动，系首要分子；被告人何美霖出名设立公司，登记、统计业务员提交的信用卡，协助进行管理，系骨干成员；被告人任永锋向不特定人员收集信用卡并上交给公司，系积极参加者。被告人**虽出售信用卡给何美霖、任永锋，但未有证据证明其有加入犯罪组织的意思，故不足以认定其为犯罪集团成员。被告人颜惠和辩护人葛新俊提出的证实被告人颜惠犯罪事实的证据不足，即使构成犯罪，本案亦非犯罪集团，颜惠非首要分子的辩解和辩护意见，本院不予采纳。辩护人李勇、袁飞虎提出的被告人何美霖系从犯的辩护意见，本院不予采纳。辩护人郑家璐提出的被告人**非犯罪集团成员的辩护意见，本院予以采纳。 关于本案各被告人非法持有他人信用卡数量的问题。经查，持有是指对物的控制、支配，被告人颜惠伙同犯罪集团其他成员非法持有他人信用卡，被告人何美霖接收、统计并登记业务员上交的信用卡，被告人任永锋将收集的信用卡携带至公司进行登记，被告人**、李飞、马雪莲、邹蓉莎以办理贷款为名，控制客户信用卡，均构成非法持有他人信用卡。根据何美霖对夏某1关于业务员上交信用卡情况的汇报，2018年8月6日至同年8月24日业务员上交登记的信用卡数额为493张，其中任永锋有130余张；根据二人聊天记录中出问题信用卡批次的记录，公司于7月8日有收到信用卡35张，7月22日有收到信用卡60张，7月28日有收到信用卡105张，8月5日有收到信用卡154张。上述记录经何美霖、夏某1确认，可作为认定犯罪集团成员持有信用卡数量的依据，故颜惠作为犯罪集团首要分子非法持有他人信用卡数量为940余张，何美霖共同非法持有上述信用卡，任永锋共同非法持有上述信用卡中的130余张。被告人任永锋、**、李飞、马雪莲、邹蓉莎、同案犯邓某的供述与辩解及证人刘某1、傅某1均、李某2的证言，可互相印证证实被告人**、李飞、马雪莲、邹蓉莎非法持有他人信用卡的数量分别为20余张、20余张、14张、14张。公诉机关根据聊天记录中出问题信用卡批次的记录，将2018年8月11日公司收到的信用卡155张计入犯罪集团非法持有信用卡总数，本院认为不能排除该记录与何美霖同时期汇报收卡数量之间重复的可能性，故对该部分数量不予确认。辩护人马晓军提出证明任永锋非法持有他人信用卡130余张证据不足，及帮助他人转交信用卡不构成非法持有的辩护意见，本院不予采纳。被告人李飞、辩护人许淼顺、郭徐明提出不直接占有信用卡，不构成非法持有的辩解和辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人颜惠、何美霖、任永锋、**、李飞、马雪莲、邹蓉莎非法持有他人信用卡，妨害信用卡管理，其中，被告人颜惠、何美霖、任永锋数量巨大，被告人**、李飞、马雪莲、邹蓉莎数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控事实基本成立，适用法律正确。被告人颜惠、何美霖、任永锋等人，为共同实施信用卡买卖违法犯罪活动而组成较为固定的组织，系犯罪集团，其中被告人颜惠系首要分子，被告人何美霖系骨干成员，被告人任永锋系积极参加者。被告人**有两次犯罪前科，本院酌情从重处罚。被告人颜惠、何美霖、任永锋、**、马雪莲、邹蓉莎均自愿认罪，本院根据其不同认罪表现分别从轻进行处罚，辩护人葛新俊、李勇、袁飞虎、马晓军、郑家璐、郭徐明、袁铭悦就此提出的辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人李勇、袁飞虎提出的被告人何美霖有自首、立功情节，和辩护人袁铭悦提出的被告人邹蓉莎构成自首的辩护意见，经查，被告人何美霖、邹蓉莎均系经公安机关传唤到案，传唤事由虽为涉嫌诈骗罪，但传唤罪名的事实与本案事实紧密关联，属同种罪行，不构成特别自首，何美霖到案后供述同案犯，不属揭举他人犯罪行为，不构成立功，故上述辩护意见本院不予采纳，何美霖揭发同案犯共同犯罪事实，本院将在量刑时酌情考虑。本院根据被告人颜惠、何美霖、任永锋、**、李飞、马雪莲、邹蓉莎的犯罪事实、性质、情节，对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条规定，判决如下： 一、被告人颜惠犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币80000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年1月8日至2024年7月7日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人何美霖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四六个月年，并处罚金人民币60000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年12月25日至2023年6月24日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人任永锋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年1月8日至2022年7月7日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人**犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币18000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年12月24日至2020年6月23日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人李飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币15000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年12月21日至2020年4月20日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人马雪莲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年12月21日至2019年11月20日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 七、被告人邹蓉莎犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年12月13日至2019年11月12日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  章华海 人民陪审员  宋小华 人民陪审员  黄玉宝 二〇一九年十月十五日 书 记 员  何韵致