黑龙江省宝清县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0523刑初65号公诉机关黑龙江省宝清县人民检察院。被告人马维超，男，1990年2月28日出生于黑龙江省绥化市，汉族，大学文化，壹方融资担保股份有限公司客户经理，现住黑龙江省哈尔滨市南岗区。因本案，2018年9月18日被黑龙江省宝清县公安局刑事拘留；2018年10月18日被黑龙江省宝清县公安局指定居所监视居住；2018年11月23日被黑龙江省宝清县公安局解除监视居住；2018年11月23日被黑龙江省宝清县人民检察院批准逮捕，同日由黑龙江宝清县公安局执行。现羁押于黑龙江省宝清县看守所。辩护人赵广瑞，黑龙江东禹律师事务所律师。公诉机关以黑宝检刑诉[2019]57号起诉书指控被告人马维超犯诈骗罪一案，于2019年4月17日向本院提起公诉。2019年7月10日，公诉机关以本案需要补充侦查为由，建议本院延期审理。同日，本院依法决定延期审理。2019年8月9日，公诉机关补充侦查完毕，重新移送本院。本院依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员万继军出庭支持公诉，被告人马维超及辩护人赵广瑞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2018年9月1日至9月14日期间，被告人马维超在哈尔滨多次谎称替顾客倒贷、交保证金可以获取高额利息，先后骗取梁某1100万元用于网络赌博。经侦查，被告人马维超于2018年9月17日在哈尔滨太平国际机场被公安机关抓获。公诉机关认为，被告人马维超的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提出对被告人马维超判处十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议，提请本院依法判处。被告人马维超对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名和犯罪事实均有异议，辩解称其与被害人之间系正常的民间借贷，其不具有骗取被害人钱款的主观故意。辩护人提出被告人马维超不构成诈骗罪的辩护意见。经审理查明：2018年9月，被告人马维超以替客户倒贷、交保证金可以获取高额回报为由，先后骗取梁某1100万元，至今不能归还被害人。被告人马维超于2018年9月17日被侦查人员抓获。上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认。1.宝清县公安局出具的到案经过，证实侦查人员于2018年9月17日在哈尔滨太平国际机场将被告人马维超抓获。2.宝清县公安局出具的远程勘验笔录，内容为对永利高网站（××）进行远程勘验的过程。3.宝清县公安局出具的勘验笔录、现场图及照片，证实华盛地产公司的位置、室内情况。4.扣押笔录、扣押物品清单、工作情况说明，证实侦查机关从马维超处扣押黑色IPHONE手机一部、白色IPHONE手机一部。5.辨认笔录，证实梁某1辨认出马维超，贾某1辨认出马维超，洪某1辨认出马维超，李某2辨认出马维超。6.宝清县公安局出具的检验报告书，证实从马维超手机中提取1020515条微信记录。7.微信通信记录，内容为马维超与贾某2、梁某1、李某1、韩某、钱继承的微信通信记录。8.宝清县公安局调取证据通知书、调取证据清单、壹方融资担保有限公司余值贷审批及放款情况统计表，证实马维超在壹方融资担保有限公司任职期间办理业务的情况。9.宝清县公安局调取证据通知书、蒋某（商户号898230507630967）、林海飞（商户号898230507633128）、王某2（商户号898230507630631）终端交易记录，证实蒋某（商户号898230507630967）、林某（商户号898230507633128）、王某2（商户号898230507630631）pos机终端交易情况。10.宝清县公安局调取证据通知书、调取证据清单、马维超中国邮政储蓄银行股份有限公司哈尔滨市大成街支行62×××95账号交易信息、马维超招商银行股份有限公司哈尔滨马迭尔支行62×××97账号交易明细，证实马维超两个银行账号的交易信息。11.宝清县夹信子镇农资收购林某（福农通）银联商务代付交易凭证；宝清县万金山乡个体蒋某（福农通）银联商务代付交易凭证、王某2（福农通）银联商务代付交易凭证，证实2018年9月1日，宝清县夹信子镇农资收购林某（福农通）、商户号898230507633128、终端号80516569向卡号62×××97转款20万元；宝清县夹信子镇农资收购林某（福农通）、商户号898230507633128、终端号80516569向卡号62×××97转款10万元；2018年9月6日，宝清县万金山乡个体蒋某（福农通）商户号898230507630967、终端号80505731向卡号62×××97转款20万元；2018年9月10日，宝清县夹信子镇农资收购林某（福农通）、商户号898230507633128、终端号80516569向卡号62×××97转款15万元；2018年9月10日，宝清县夹信子镇农资收购林某（福农通）、商户号898230507633128、终端号80516569向卡号62×××97转款15万元；2018年9月13日，宝清县夹信子镇农资收购林某（福农通）、商户号898230507633128、终端号80516569向卡号62×××97转款10万元；2018年9月14日，王某2（福农通）商户号898230507630631、终端号80504115向卡号62×××55转款5万元。12.李婷中国邮政储蓄银行股份有限公司哈尔滨市大成街支行账号03×××72交易信息，证实该账号于2018年9月7日取出5万元，客户签字处为李某1（代）。13.李婷中国邮政储蓄银行股份有限公司哈尔滨市大成街支行账号03×××64交易信息，证实该账号于2018年9月8日取出353615.30元。14.李某3中国邮政储蓄银行股份有限公司哈尔滨市大成街支行账户62×××75交易信息，证实2018年9月10日账号62×××97转入该账户15万元。15.宝清县公安局调取证据通知书、调取证据清单、李某1在招商银行股份有限公司哈尔滨分行账号62×××55交易记录，证实2018年9月14日，王某2（福农通）代付8982305076汇入5万元，2018年9月14日柜台取现5万元。16.调取证据通知书、调取证据清单、马维超中国银行股份有限公司哈尔滨汉水路支行62×××84、62×××79账户交易信息，证实马维超两个银行账户交易明细。17.绥化市公安局碑林分局出具的户籍证明，证实被告人马维超的自然情况。18.证人杨某的证言，我岳母梁某1被马维超骗了，我用李某62×××75的账号，杨某6217992610157943333的账号，蒋某6235160007800111111的账号分多次转给马维超70万元，有5万元是梁某1让我转给李某1，还有15万元是马维超转到李某3邮政卡上走流水的钱。之前梁某1给马维超15万元，马维超还给她了，当天又被马维超借走了。2018年9月1日下午3点钟左右，梁某1让我给马维超转账20万元，说马维超要倒贷款用，我借林某的poss机给马维超招商银行转账20万元。2018年9月5日，梁某1让我给马维超转10万元，我用林某的poss机给马维超招商银行转10万元。2018年9月6日，梁某1说马维超用20万元，我用蒋某的poss机给马维超招商银行卡转了20万元。2018年9月10日梁某1说一会儿有人往李某3的邮政卡62×××75转15万元走一下流水，再让我把钱给对方转过去，我看对方账号是马维超的，然后我用林某的poss机转给他15万元，接着梁某1让我给马维超转15万，我用林某的poss机给马维超的招商银行卡转15万元。2018年9月13日，梁某1说马维超用10万元，我用林某的poss机给马维超的招商银行卡转了10万元。2018年9月14日，梁某1说马维超用5万元倒贷款，给我一个李某1的卡号，我通过poss机给李某1转了5万元。马维超没有还过我钱，没有给我打过欠条，梁某1给马维超打过40万元左右。19.证人李某1的证言，马维超通过我认识梁某1，马维超是壹方融资担保公司的业务经理，马维超向梁某1借135万，还了35万，还剩100万没还。2018年8月末，马维超问梁某1是否有倒贷的意思，我问梁某1，她说可以试一下。2018年9月初，马维超第一次向梁某1借20万，两天后马维超第二次向梁某1借10万元，当天梁某1又借给马维超5万元，后来马维超还给梁某136万元。马维超第三次向梁某1借30万元。两天后第四次向梁某1借20万。两三天后第五次向梁某1借款30万元，当天又借了5万元。隔了几天马维超第六次向梁某1借款10万元，当天又借了5万元保费。我不知道马维超去哪了。我帮梁某1给马维超送过5万元。听说马维超从梁某1处借的钱被他用于网络赌博了。20.证人王某1的证言，我是壹方融资担保股份有限公司余值贷部门负责人。马维超是我公司余值贷客户经理，2018年9月份至今马维超没有申请过业务，也没有向公司交过担保费。21.证人许某的证言，我和马维超是同事，2018年8月，我跟马维超提过有客户需要10万到20万左右，马维超没搭理我，后来他也没再提过这个事。22.证人贾某1的证言，2018年4月，我认识了壹方担保公司的马维超，8、9月份我需要贷款，找马维超签了合同，他把韩某的电话给了我，后来联系不上马维超我就直接找的韩某，后期贷款业务都是韩某做的，2018年9月28日，韩某让我去交的4万多元费用。我和马维超走的始终是公司正常的业务，马维超也没跟我提过可以帮我倒贷款的事。23.证人王某2的证言，我认识杨某，2018年9月杨某用我的pos机，通过他自己拿的卡给一个账号转过5万元。24.证人李某2的证言，我认识马维超，2017年7月马维超向我借了2.7万元，到期后我经常催他还钱，他说钱在网上玩百家乐赌博输了，后来他把这笔钱还我了。25.证人蒋某的证言，2018年9月6日杨某用我的pos机给账户名叫马维超的账户转了20万元，杨某把这笔钱给我了。26.证人洪某1的证言，马维超跟我说过他在网上赌博，他骗过我钱，没还给我。27.被害人梁某1的陈述，2018年8月20日左右，我通过李某1认识了马维超，他邀请我去参观他们公司，然后要向我借20万元，我给他汇款20万元，三天后马维超给我汇款21万元。2018年9月5日李某1给我打电话说马维超还需要钱用于公司倒贷，马维超用微信跟我说这事，我让杨某给马维超招商银行卡转了款10万元，马维超给我出了借条。2018年9月6日马维超给我发微信说有个叫贾某1的客户要用20万，这个客户已经在他们公司做完公正批了46万元，我让杨某给马维超的招商银行卡里转了20万元。2018年9月7日，几天后马维超让我再给汇20万元，我让杨某给马维超汇款20万元，接着马维超说要交保费5万元，我从我邮政银行卡里取出5万元。隔了一天，马维超让我再汇20万元，我让杨某给马维超汇款20万元。又过了一天，马维超说还需要20万元，我和李某1、马维超一起在大成街邮政银行取的20万，交给马维超，他存进一张邮政银行的卡里。2018年9月14日，李某1说马维超需要5万元保费，我让杨某转给李某15万元，李某1把这5万元交给马维超，然后联系不上马维超了。这100万元有70万元从李某3的邮政银行账户汇入马维超招商银行62×××97账户内，5万元到了李某1招商银行卡内。2018年9月5日给马维超的10万元和2018年9月7日给马维超的5万元，他在2018年9月10日还给我了，但又借给他了。28.被告人马维超的供述，2018年9月初李某1跟我说有个叫梁某3的人手里有闲钱，后来他把姓梁的女士带到我工作的黑龙江壹方融资担保有限股份公司，我们互加微信，我先找李某1让梁某3拿20万，我用这钱赢了3、4万元，我还给梁某321万，几天后我跟李某1说用15万，让他帮我跟梁某3说一声，梁某3给我汇了15万元，我充值到网络赌博，都输了，我借了15万元，自己又添了0.6万元给了梁某3。我不甘心，我以有客户用钱为由骗李某1，让梁某3给我30万，都输光了。隔几天又骗李某1跟梁某3说需要20万，也输光了。李某1给我出主意，说我着急用，让梁某3给我汇5万，也输光了。几天后我跟李某1说有客户需要30万，梁某3去哈尔滨大成街邮政银行取了30万现金，存到我邮政银行卡里了，其中20万我转给许某了，10万被我输了。又隔几天我跟李某1说客户需要15万，梁某3给我转账10万元，剩余的5万元转到李某1卡里，李某1取出来给我了，也输光了。我以客户用钱为由陆续骗了梁某16次，共100万元，其中20万还给同事许垠赫，剩余80万都用于网络赌博输了。输的80万是通过支付宝转出的。梁某3给我的钱有从pos机转的，有现金。我收款的账户是招商银行，卡号是62×××97，给我的现金存到邮政银行卡里，卡号是62×××95。本院认为，被告人马维超以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。因此，公诉机关指控被告人马维超犯诈骗罪的罪名成立。被告人马维超以替顾客倒贷、交保证金可获得高额回报为由，收取被害人钱款，其主观上具有骗取他人财物的故意，客观上隐瞒真相，致被害人梁某1产生认识错误而处分财产，故对被告人马维超与其辩护人的辩解及辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议，本院不予采纳。被告人马维超应退赔被害人梁某1100万元。侦查机关扣押的黑色IPHONE手机一部系作案工具，应予没收，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十六条的规定，判决如下：一、被告人马维超犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金20万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前被监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年11月23日起至2031年10月5日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人马维超退赔被害人梁某1100万元。三、随案移送的黑色IPHONE手机一部予以没收，上缴国库；随案移送的白色IPHONE手机一部返还被告人马维超。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向双鸭山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  薛善友人民陪审员  苏咸敏人民陪审员  刘 学二〇一九年十月二十三日书 记 员  孟庆闯