山东省夏津县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)鲁1427刑初40号 公诉机关山东省夏津县人民检察院。 被告人周广民，男，汉族，1975年8月25日出生于山东省高唐县，初中文化，群众，务工。户籍所在地山东省高唐县，拘前暂住淄博市临淄区华能电厂生活区23-1-201号。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月4日被刑事拘留，2018年7月10日被逮捕。现羁押于德州市看守所。 辩护人范和同，山东勤正律师事务所律师。 山东省夏津县人民检察院以德夏检公诉刑诉（2019）22号起诉书指控被告人周广民犯诈骗罪，于2019年3月19日向本院提起公诉。本院于同日立案,依法组成合议庭，于2019年9月23日公开开庭审理了本案。山东省夏津县人民检察院指派检察员王琰琰出庭支持公诉，被告人周广民及其辩护人范和同到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省夏津县人民检察院指控：2013年初至2013年11月份，被告人周广民在明知自己没有实际偿还能力的情况下，以倒贷款和做生意用钱等为由，采取向借款人支付高利息的方式，先后多次以借为名骗取唐某1、于某、孟某、霍某、肖某1、马某、雷某、翟某、王某1等人款项共计910余万元。2013年11月10日，因无力偿还大额本金和支付高额利息，周广民在外逃之前又以帮唐某1购楼为名骗取唐某16.9万元用于外逃费用，以买车名义骗取霍某5万元用于归还他人借款及外逃费用。2018年6月4日，周广民被上网追逃抓获到案。 针对上述事实公诉机关当庭出示、宣读了户籍证明、到案经过、借条等书证，证人郝某、郑某等人的证言，被害人唐某1等人的陈述，被告人周广民的供述与辩解，辨认笔录等证据，公诉机关认为被告人周广民之行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，请求依法判处。 被告人周广民对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，辩称自己支付的利息与本金已经基本持平，借条上的本金是利滚利滚到了指控的数额。 辩护人的意见：对被告人构成诈骗罪无异议。关于诈骗金额，被告人以购楼名义骗取唐某16.9万，以购车名义骗取5万元，以及骗取王某1的10万元，均与民间借贷或高利贷没有关系，可以认定诈骗数额。对于其他高利贷应从严审查。对于支付的高利息，应当予以扣除。涉案的借贷金额已经人民法院处理的，不应当再重复计算为诈骗金额。被告人具有坦白情节，系初犯、偶犯，建议从轻判处。 经审理查明：被告人周广民于2002年至2013年承包了夏津县第一中学的餐厅后勤和洗衣房。2011年10月13日被告人周广民与唐某1、雷某合伙成立夏津县聚兴编织袋厂，法定代表人唐某1，该厂2014年3月11日停业。周广民投资9万元、唐某1投资7万元、雷某投资2.1万元。于某、马某系孟某公司员工，肖某1、王某1、雷某与周广民系原夏津县第一中学同事，肖某1系霍某的岳父。2013年初至2013年11月份，被告人周广民在明知自己没有实际偿还能力的情况下，以倒贷款和做生意用钱等为由，采取向借款人支付高利息的方式，先后多次以借为名骗取唐某1、于某、孟某、霍某、肖某1、马某、雷某、翟某、王某1等人款项共计9157800元。2013年11月10日，因无力偿还大额本金和支付高额利息，周广民在外逃之前又以帮唐某1购楼为名骗取唐某16.9万元用于外逃费用，以买车名义骗取霍某5万元用于归还他人借款及外逃费用。2018年6月4日，周广民被上网追逃抓获到案。具体事实如下： （一）2012年7月份，被害人孟某经营夏津县恒晟投资咨询有限公司，于某任该公司会计。2012年8月份，周广民以经营公司用钱为由从孟某的投资公司借钱，自此周广民认识了孟某。2013年3月至2013年11月，被告人周广民以与信用社工作人员合伙“倒贷款”为名多次向孟某借钱，承诺每万元每天支付80元利息，共骗取孟某资金380万元，案发前支付高额利息约100万元左右，实际骗取280万元。 上述事实有下列证据证实： 1.书证 （1）接受证据材料清单及孟某提供借条复印件18份证实，2013年11月份，周广民向孟某出具18张借条、金额共计380万元的事实。 （2）接受证据材料清单及于某提交借条复印件7份证实，孟某出借给周广民资金的部分来源。 （3）德州市中级人民法院民事判决书一份、夏津县人民法院民事判决书一份证实，孟某出借给周广民的资金有一部分系向于某所借。 2.被害人孟某陈述证实，周广民以倒贷款为由向其借钱，1万元每天给付80元的利息，自己共借给周广民380万元，其中有100万元是利息转化成的本金，有128万元是于某出资，其余是自己的钱，提供借条18张的事实。 （二）被告人周广民与被害人唐某1系生意伙伴，2013年4月至2013年11月，被告人周广民以倒贷款为名多次向唐某1借款，承诺每万元每天支付50元利息，骗取唐某1资金30万元。案发前，周广民支付高额利息约11万元左右，实际骗取19万元。2013年11月10日，周广民在外逃之前为筹措资金，又以帮唐某1购楼为名骗取唐某16.9万元。 上述事实有下列证据证实： 1.书证 （1）接受证据材料清单、扣押清单、唐某1提供的借条复印件3张、银行转账记录复印件1张证实，被告人周广民分三次共向唐某1借款30万元并出具3张借条，2013年11月10日唐某1向周广民的农商行尾号为2665的账户转款6.9万元。 （2）调取证据清单及调取于农村商业银行的周广民户名交易记录、开户记录证实，2013年11月10日，周广民尾号为2665银行卡内收到转账69000元，其当天现金支取6万元，ATM取款3次共9000元。 （3）协助查询财产通知书回执及济南农村商业银行提供的取款凭证证实，2013年11月10日，周广民尾号为2665银行卡在济南市柜台发生支取现金6万元的交易情况。 （4）唐某1尾号为81777银行卡的交易明细一份证实，唐某1账户转入周广民账户69000元。 （5）山东德兴集团房地产开发有限公司证明一份证实，经查询，周广民、昌桂表、唐某1、陶文秀四人在翰林苑小区没有办理过任何购楼手续。 2.证人隋某的证言证实，自己系德兴翰林苑小区工程部会计，负责收取售楼款和工程支出。翰林苑小区楼房销售是由客户交纳10万元定金后选房，收取定金后出具定金收据。2013年9月至今，周广民、昌桂青、唐某1、陶文秀四人没有在该小区办过购楼手续，没有收过该4人的定金。 3.被害人唐某1陈述证实，2013年7月至10月，周广民以倒贷款为名分好几次骗其现金50万元，其中30万元出具借条，另外20万元周广民未出具借条，该50万元周广民共给付利息约11万元。2013年11月10日周广民以帮助其买楼为名骗其转账6.9万元的事实。 （三）2013年5月至2013年11月，被告人周广民以与信用社工作人员合伙倒贷款为名多次向霍某（肖某1的女婿）借款，承诺每万元每天支付60元利息，共骗取霍某资金264万元。案发前支付高额利息约60万元左右，实际骗取约204万元。2013年11月10日，周广民在外逃之前又以买车为名骗取霍某5万元。 上述事实有下列证据证实： 1.书证 接受证据材料清单及霍某提交借条复印件一张证实，周广民于2013年11月9日向霍某出具一张金额为264万元的借条。 2.证人证言 （1）王某2证实，霍某被骗的264万元中有50万元是从自己处拿的，这50万元霍某给付自己6万元利息，本金没有归还。 （2）肖某2（肖某1的儿子）证实，2013年9月份，其妹夫霍某向自己借款15万元后出借给周广民，说是倒贷款利息高。霍某按每万元每天给自己60元利息，就给过两周利息12600元，后来以各种原因推托，再后来周广民逃跑，本金未偿还的情况。 3.被害人霍某的陈述证实，周广民以倒贷款为由向其借钱，1万元每天给付60元的利息。自己共借给周广民264万元，共给付利息约60万元。另外周广民外逃时以买车为名向其借钱5万元。同时证实出借的钱中有15万元是借的肖某2的，有50万元是借的王某2的，还有借的朋友侯鹏的20万，岳父肖某4的20万。 （四）2013年7月至2013年11月，被告人周广民以与信用社工作人员合伙倒贷款为名多次向于某借款，承诺每万元每天支付60元利息，共骗取于某资金205万元。案发前支付高额利息约29万元左右，实际骗取176万元。 上述事实有下列证据证实： 1.书证 （1）接受证据材料清单及于某提交借条复印件7张证实，周广民于2013年11月6日向于某出具7张借条，金额总计为205万元的事实。 （2）借款明细复印件1张证实，于某出借给周广民和孟某的款项的部分资金来源。 2.证人宗某的证言证实，系于某在供销社的老同事。自己几年前借给于某40万元钱，后来于某以楼房抵的债务。 3.被害人于某的陈述证实，被告人周广民以倒贷款为由向其借钱，承诺1万元每天给付60元利息。其向周广民共出借205万元，其中本金约176万元，其余20多万元是利息又追加的本金。出借的资金中有118万元是借的朋友的。周广民外逃前于2013年11月6日给自己打了7张借条。自己另外还借给孟某128万元，这128万元孟某也借给了周广民。 （五）2013年7月至2013年11月，被告人周广民以与信用社工作人员合伙倒贷款为名多次向马某借款，承诺每万元每天支付50元利息，共骗取马某资金155万元。案发前支付高额利息约45万元左右，实际骗取110万元。 上述事实有下列证据证实： 1.书证 （1）接受证据材料清单及马某提交的借条复印件12张证实，周广民自2013年7月17日至11月29日向马某出具借条12张、金额总计为135万元的事实。 （2）接受证据材料清单、扣押清单及马某提交的日记本复印件证实，马某记录的给周广民钱的数额及来源。 2.证人路某1（马某的丈夫）证言证实，自己在周广民的编织袋厂任司机。2013年7月份，周广民给自己说倒贷款用钱，其找父亲路某2借给周广民20万元。后来周广民又说倒贷款用钱，自己就给妻子马某说了，马某多次借给周广民钱，每次借钱某，周广民都是从自己家中拿走，借钱以后付利息的情况都是马某经手，自己不知道。 3.被害人马某的陈述证实，周广民以倒贷款为由向其借钱，承诺1万元每天给付50元利息。其共向周广民出借155万元，其中本金约110万元，其余40多万元是利息又追加成的本金。周广民出具借条的借款有135万元，未出具借条的借款有20万元。 （六）2013年10月至2013年11月，被告人周广民以与信用社工作人员合伙倒贷款为名多次向肖某1借款，骗取肖某1资金30万元。肖某1已向本院起诉本金20万元，本院于2014年1月9日已判决被告人周广民偿还20万元本金及利息。 上述事实有下列证据证实： 1.书证 （1）存款凭条1张证实，赵某于2013年11月7日向周广民账户打款5万元。 （2）夏津县人民法院民事判决书一份、借条1张证实，2013年10月25日，周广民向肖某1借款20万元并出具借条一张。法院判决周广民、昌某3（周广民之妻）应偿还该笔借款及利息。 2.证人证言 （1）赵某（肖某1之女肖某3的同事）证实，2013年11月，其同意借款给肖某3，并按照肖某3的要求将5万元钱打入某个账户。 （2）肖某3（肖某1之女）证实，2013年11月，肖某1出借给周广民10万元中的5万元系向其借的，剩余5万元是其向同事赵某借的，由赵某将款项转账到肖某1给的账户了。 （3）冉某证实，其与肖某1系朋友关系。2013年10月份，肖某1向其借款3万元，2015年分两次还清，没有给付利息。证实肖某1出借给周广民资金的部分来源。 3.被害人肖某1陈述证实，2013年10月、11月，周广民以倒贷款和翟某买楼为名向自己借款30万元，没约定利息，该30万元没归还。周广民只打了20万元借条，自己已将周广民起诉，借条在法院存放。另外10万元中，其中5万元是肖某3给的现金，5万元是银行转账。 （七）2013年2月至2013年9月，被告人周广民以与信用社工作人员合伙倒贷款为名多次向雷某借款，骗取雷某资金54万元，给付过1200元的利息，实际骗取资金538800元。雷某已向本院起诉21万元本金，2014年1月9日判决被告人周广民夫妇偿还雷某借款本金21万元及利息。 上述事实有下列证据证实： 1.书证 （1）接受证据材料清单及雷某提交借条复印件8份证实，2013年2月至9月，周广民向雷某出具8张、金额总计为54万元的借条。 （2）夏津县法院民事判决书一份证实，2013年，雷某起诉周广民、昌某3夫妇，要求二人偿还21万元本金（4张借条）及利息。法院判决周广民、昌某3偿还21万元本金及利息。 2.被害人雷某的陈述证实，周广民以倒贷款为名向其借款54万元，给付过1200元的利息。自己将其中21万元向法院提起民事诉讼，法院判决周广民偿还。目前，周广民没有偿还这54万元本金。 （八）2013年4月至2013年11月，被告人周广民以做生意用资金为名多次向翟某借钱，骗取翟某资金25万元，案发前归还本金3万元，支付利息1万元，实际骗取约21万元。 上述事实有下列证据证实： 1.书证 接受证据材料清单及翟某提交借条复印件4份证实，周广民向翟某出具借条4张，共计22万元的事实。 2.被害人翟某陈述证实，周广民以经营厂子和别人用钱为由向其借钱25万元，案发前归还了3万元，支付了1万余元的利息，尚欠其22万元。 （九）2013年10月17日，被告人周广民以用钱为名向王某1借钱，骗取王某1现金10万元。 上述事实有下列证据证实： 被害人王某1陈述证实，2013年10月17日，周广民以用钱为名向自己借款10万元，但是未出具借条，后来得知周广民逃跑了。 本案还有下列综合证据予以证实 1.书证 （1）被告人基本情况表、周广民户籍证明一份证实，周广民出生于1975年8月25日，为完全刑事责任能力人。 （2）经侦大队出具到案经过、淄博市公安局大武派出所民警出具的抓获材料一份证实，本案系被害人唐某1报案后，公安机关立案后上网追逃。2018年6月4日，被告人周广民被抓获。 （3）调取证据通知书及调取于临淄区华冠塑料厂2018年员工工资表三份证实，周广民外逃期间以杨某的名字在该塑料厂打工。 （4）高唐县公安局三十里铺派出所证明一份证实，周广民除2014年4月18日因涉嫌诈骗被夏津县公安局上网追逃外，无其他违法犯罪行为。 （5）经侦大队证明证实，周广民诈骗一案中，因周广民没有关于自己借款、付息的相关账目，借款人也没有记录自己借款、收到利息、收到利息再出借的具体时间、数额，所以无法进行相关审计工作。周广民与唐某1、雷某合伙成立的聚兴编织袋厂的账目因保管不善，现已无法调取。周广民及家人名下没有大额财产。 （6）夏津县聚兴编织袋厂个体户注销情况证实，该厂法定代表人唐某1，成立于2011年10月13日，2014年3月11日停业。 2.证人证言 （1）郝某证实，自己在农村商业银行外勤部门上班，主要负责给客户办理贷款、催收等业务，自己与周广民没有经济往来，也没有给周广民办理过倒贷款的业务。 （2）周某1证实，自己在农村商业银行外勤部门上班，主要负责办理贷款、催收等业务，自己与周广民没有经济往来，也没有给周广民办理过倒贷款的业务。 （3）石某1证实，自己系淄博市临淄区华冠塑料厂厂长。一个名叫杨某（经辩认为周广民）的在该厂工作过，当时没有提供身份证，自称老家是德州的，平均每个月工资3000元左右，杨某是2015年8月份到该厂工作的每年陆续能在该厂工作5个月左右。 （4）周某2证实，自己是周广民的侄子。周广民原来在夏津一中干小饭店生意，五六年前听说他出事跑了，再没回来过，也没和家里人联系过，其在夏津出的什么事自己不知道。 （5）昌某1（周广民妻子）证实，与周广民在银城街道办事处有一处房子，现在已经拆迁。周广民没有向家中拿过大额资金，不知周广民经营的编织袋厂的情况。家中没有其他资产。 3.被告人周广民供述与辩解证实，2012年9月份至2013年11月份期间，以“倒贷款”为由，谎称1万元1天50元至80元不等支付高利息，先后多次向孟某、唐某1、于某、霍某、肖某1、马某、雷某等人借款共计1000多万元。自己大部分都给他们打了欠条，在出逃前不久，有的将原来的借条计算利息后重新出具了总的借条，原来的借条都撕了。自己一开始只是借的孟某的钱，利息按时归还，后来孟某不追加本金了，给其打的借条越来越多，利息也越来越多，还不上他的利息了，就开始向于某等人借钱。在外逃前一个月，自己还不上高利息了，自己给王某1办下20万元的贷款，知道他有钱，就向他借钱，王某1给了自己10万元现金，用来归还以倒贷款为名的高利息，忘了具体付给谁了。2013年11月份，自己为方便外逃，就以帮唐某1买楼号交定金为由，于11月10日又诈骗唐某16.9万元用于逃跑和生活开支，以买车为由诈骗霍某5万元，其中3万元归还了个人借款，2万元用于外逃资金。给翟某、王某1借钱某说自己用钱，实际上把借的钱都用于倒利息了。自己就是借开了头收不住，不想落个骗人，就借后面人的钱还前面人的利息本金，后来要归还的利息越来越多，周转不过来，自己就跑了。自己以倒贷款为名借钱某没有归还能力。 4.辩认笔录一份证实，2018年7月2日经侦查人员组织辩认照片，石某1辩认出7号（周广民）照片上的人就是在该厂打工的杨某。 以上证据取证程序合法，经当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为,被告人周广民以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，且数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人周广民多次诈骗他人，且诈骗数额特别巨大，可酌情从重处罚。辩护人关于“涉案的借贷金额已经人民法院处理的，不应当再重复计算为诈骗金额”的辩护意见，本院认为，对已经生效的民事裁判文书确认，诈骗行为人又因同一事实构成诈骗犯罪的，民事判决内容尚未执行到位，民事裁判文书认定的数额应当纳入诈骗案件的犯罪数额。但民事部分的利息不应予以保护。辩护人的此辩护意见不成立，本院不予采纳。到案后，被告人如实供述了自己的犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。辩护人的此辩护意见成立，本院予以采纳。综上，根据被告人所犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下： 被告人周广民犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年6月4日起至2031年6月3日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 责令被告人退赔被害人的损失9157800元，其中孟某280万元、唐某125.9万元、霍某209万元、于某176万元、马某110万元、肖某130万元（已包含民事部分判决的20万元）、雷某53.88万元（已包含民事部分判决的21万元）、翟某21万元、王某110万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李玉双 人民陪审员  张殿明 人民陪审员  孟凡恒 二〇一九年十月十八日 书 记 员  李 锴