广东省广州市天河区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0106民初14298号原告：罗民新，男，1982年6月7日出生，汉族，身份证住址在广州市天河区。被告：广州柯科电子商务有限公司，住所在广州市天河区天河路490号2712房。法定代表人：常永青。原告罗民新诉被告广州柯科电子商务有限公司民间委托理财合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告到庭参加了诉讼。被告经本院公告送达传票期满，未到庭应诉。现本案已审理终结。原告罗民新诉称：2019年3月间，原告收到来自被告运营的牛气冲天配资网站的诱导信息，其声称可免费2个月配资操盘，在客服的诱导下，在该平台网站（××）注册开户，账户为136××××2930，并在该网站下载其APP手机端交易软件进行操作，向该网站提供的账户转账付款充值。在高收益的诱骗下，原告通过手机转账方式向被告的对公银行账户转账付款8笔，共计273300元，作为配资资金，并以此向被告申请10倍的配资，并在上述手机端交易软件进行了证券买卖操作。时至今日，原告已产生亏损189615.53元。综合被告网站内容及从原告的交易记录来看，被告提供的融资实为场外股票配资，其中原告为融资方、被告为配资方，而被告出借证券账户由原告操作。被告上述行为是证券业务经营行为，而被告无证券业务经营资质，违反了我国《证券法》第八十条、第一百二十二条、第一百四十二条、第一百六十六条及《证券公司监督管理条款》第二十八条第一款等规定，依据我国《合同法》第五十二条第（四）、（五）项规定，应属无效，因此，被告应返还损失的本金189615.53元给原告。现原告起诉要求：1、判令原告与被告之间股票融资借款无效；2、判令被告返还原告已损失的本金189615.53元；3、判令被告承担本案诉讼费用。被告广州柯科电子商务有限公司未答辩，亦未提供证据材料。经审理，查明事实如下：原告于2019年4月22日向本院提起本案诉讼，其向本院提供了《企业信用信息公示报告》1份、《招商银行账户历史交易明细表》3页、《借记卡账户历史明细清单》1页、《资金流水》下载打印件5页、《借款协议》下载打印件3份、原告称其在网上登录牛气冲天股票配资平台网操作流程的截图下载打印件6页及原告称其在牛气冲天股票配资平台网开立的注册账户配资记录等相关界面的截图下载打印件5页，拟证明其诉称属实。上述《企业信用信息公示报告》为原告于2019年4月12日在国家企业信用信息公示系统下载截图打印的被告企业信用公示报告的打印件，显示被告的无证券业务的经营许可（含无股票融资配资的经营许可）。上述3页《招商银行账户历史交易明细表》显示原告于2019年3月17日、2019年3月21日及2019年3月27日，依次向被告转账支付20万元、50300元及73000元（分3日8笔款项，2019年3月17日为4笔每笔5万元，2019年3月21日为2笔分别5万元及300元，2019年3月21日为2笔分别23000元及5万元，8笔共计323300元），并显示被告及案外人陕西那费楠网络科技有限公司（下简称那费公司）依次于2019年3月20日、2019年3月21日、2019年3月22日及2019年3月25日向原告转账支付5600元、216元、7868.47元及5万元（前2笔为被告付款，共5816元，后2笔为那费公司付款，共57868.47元），原告称其向被告支付的8笔共323300元中的273300元为其支付给被告的股票投资款，而其从被告及那费公司收回的4笔共63684.47元为其从被告处收回的股票投资款。上述《借记卡账户历史明细清单》显示案外人刘*琴于2019年4月10日向原告转账支付2万元，原告称该2万元为从被告处收回的股票投资款。另原告称减去其收回的83684.47元，其共亏损了189615.53元。上述《资金流水》下载打印件、《借款协议》下载打印件、原告称其在网上登录牛气冲天股票配资平台网操作流程的截图下载打印件及原告称其在牛气冲天股票配资平台网开立的注册账户配资记录等相关界面的截图下载打印件，原告称均是其在网上登录牛气冲天股票配资平台网所截图下载的打印件，原告称上述网站均可登陆，但被告注册住所无人经营，无法找到被告的相关人员及经营场所。上述打印件均显示了原告所诉称的相关内容，即牛气冲天股票配资平台网为被告经营运作的网上平台，显示该平台为登记注册为该平台的注册用户提供1：10的配资，供注册用户在该平台买卖股票，并在该平台进行相关的操作等。原告称其作为上述股票配资平台的注册用户，向被告的公司账户转入投资资金后，经该平台充值后给予原告10倍配资，用于原告在上述平台买卖股票（与国内的二级证券市场同步同价操作），但被告并未实际为原告在国内相关证券交易买卖股票证券。本院认为：原告提交的《招商银行账户历史交易明细表》、《借记卡账户历史明细清单》显示原告于2019年3月向被告转账支付了273300元的款项，并显示被告及案外人那费公司、刘*琴于2019年3月及4月共向原告转账支付83684.47元元，而原告提供的《资金流水》下载打印件、《借款协议》下载打印件、原告称其在网上登录牛气冲天股票配资平台网操作流程的截图下载打印件及原告称其在牛气冲天股票配资平台网开立的注册账户配资记录等相关界面的截图下载打印件等，显示原告所诉称的相关内容，结合被告未到庭应诉、答辩的事实，本院依法确认原告于2013年3、4月在被告经营运作牛气冲天股票配资平台网注册为用户及原告投入273300元到该平台进行操作（含进行相关股票买卖、配资的操作及亏损了189615.53元）。被告无证券业务的经营许可（含无股票融资配资的经营许可），其在其经营运作的牛气冲天股票配资平台网为原告进行1：10的配资，并供原告在该网站上进行股票证券买卖，违反我国《证券法》第八十条、第一百二十二条、第一百四十二条“禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；禁止法人出借自己或者他人的证券账户”、“设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务”、“证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准”的规定，依据我国《合同法》第五十二条“有下列情形之一的，合同无效：（一）……（五）违反法律、行政法规的强制性规定”的规定，被告与原告的上述行为无效。原告称被告并无实际在股票证券交易市场进行实际的股票证券交易，而被告未到庭应诉，无到庭提出抗辩及无提供证据证实其实际在股票证券交易市场进行实际的交易，因此，本院依法确认原告上述主张成立，确认被告无实际为原告在股票证券交易市场进行股票证券交易，原告在被告经营运作的牛气冲天股票配资平台网进行的股票交易所导致的亏损为虚假亏损，因此，被告依法应退还189615.53元股票投资款给原告。被告经本院合法传唤未到庭应诉，本院依法作缺席判决。综上所述，本院依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、五十八条，《中华人民共和国证券法》第八十条、第一百二十二条、第一百四十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第九十二条、第一百四十四条的规定，判决如下：一、原告罗民新与被告广州柯科电子商务有限公司的股票融资借款合同无效。二、被告广州柯科电子商务有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内退还189615.53元股票投资款给原告罗民新。如果未按本判决所指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4090元，由被告负担。服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省广州市中级人民法院。审 判 长  刘燕明人民陪审员  杨敏华人民陪审员  诸静波二〇一九年十月二十一日书 记 员  叶玉环吴毓苗