江苏省海安市人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏0621民初2976号原告：席晓飞，男，汉族，1977年1月22日生，住海安市。委托诉讼代理人：胡文均，海安市曲塘法律服务所法律工作者。被告：徐华，男，汉族，1976年7月3日生，居民身份证号码320621197607038138，住海安市中洋现代城18号楼2单元1801室。被告：徐梅，女，汉族，1977年11月17日生，住址同上。两被告的共同委托诉讼代理人：钱仁艳、周围围，江苏慧眼律师事务所律师。原告席晓飞与被告徐华、徐梅民间借贷纠纷一案，本院于2019年1月21日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告席晓飞及其委托诉讼代理人胡文均，被告徐华、徐梅及两被告共同委托诉讼代理人钱仁艳到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告席晓飞诉称：原告与被告徐梅系发小关系，俩被告系夫妻关系。被告夫妇由于经营及购房等原因，自2017年8月15日起分多次向原告合计借款930000元，其中：2018年5月29日借款600000元，约定利息月息3%，借期1个月，否则承担原告的一切损失。因被告经营不善，至今未能给付原告借款。现请求判令两被告给付原告借款本金930000元，并承担下列利息损失：到期利息132000元（其中600000元的利息自2018年5月29日至2019年4月29日按年息24%计算）；其余利息计算，其中：600000元，按年息24%自2019年5月1日起至实际给付之日止计算；330000元，按年息6%自2019年4月20日起至实际给付之日止计算；判令被告承担法律服务费35000元及保全保险费。被告徐华、徐梅辩称：本案已涉嫌犯罪，省打黑除恶办公室已经在调查本案，故请求法庭将本案移送公安进行处理。原、被告之间自2016年6月16日至2019年2月4日止双方之间共发生12笔借贷，总额是1190000元，至今被告已经归还借款本金360000元、利息906000元，同时在借款过程中，被告将其所有苏Ｆ×××××奔驰轿车、苏Ｆ×××××19客金龙汽车、苏Ｆ×××××的14客金龙汽车抵押给原告，并办理了抵押登记，其中苏Ｆ×××××奔驰轿车、苏Ｆ×××××汽车已被原告在南通二手车市场擅自进行变卖。本院经审理查明：原告与被告徐梅系朋友关系，两被告系夫妻关系。2016年6月份起，被告即开始多次向原告借款。具体为：2016年6月16日，借款40000元。2016年8月15日，借款50000元。2017年3月2日，借款70000元。2017年8月15日，借款90000元。2017年12月25日，借款110000元。2017年12月29日，借款70000元。2018年4月6日，借款50000元。2018年5月19日，借款20000元。2017年8月15日，徐华、徐梅共同向原告出具借条一份，载明：今借到席晓飞人民币90000元。今借人：徐华（签名）、徐梅（签名）。2017.8.15。当日，原告通过转帐汇给徐华90000元。2017年12月25日，徐华向原告出具借条一份，载明：今借到席晓飞人民币110000元整。徐华（签名），2017.12.25。当日，告通过转帐汇给徐华110000元。2018年5月29日，徐华、徐梅向原告出具借条一份，载明：由于本人购买座落于润洋花园34幢501房屋，故向席晓飞借款600000元整，利息3%，借期1个月，该借款打入徐华吉庆农商行（6223244018000076844）卡、建行（6214671270024790097）卡。另，为按时归还，本人保证在上述房屋产权证后十日办理房屋抵押贷款，并向席晓飞归还借款。否则，席晓飞有权向我县公安局控告本人或向县法院起诉，由此导致席晓飞的一切损失由本人承担。同时，我的配偶徐梅同时承担。今借人：徐华（签名及捺手印）、徐梅（签名及捺手印）。2018.5.29。当日，原告分两笔共转给徐华600000元。2018年9月12日，徐华、徐梅向原告出具借条一份，载明：今借到席晓飞人民币50000元。今借人：徐华（签名）、徐梅（签名），2018.9.12。当日，原告通过转帐汇给徐华50000元。2018年10月10日，徐华、徐梅向原告出具借条一份，载明：今借到席晓飞人民币30000元。今借人：徐华（签名）、徐梅（签名），2018.10.10。当日，原告通过转帐汇给徐华30000元。2018年10月12日，徐华、徐梅向原告出具借条一份，载明：今借到席晓飞人民币30000元。今借人：徐华（签名）、徐梅（签名），2018.10.12。当日，原告通过转帐汇给徐华10000元。2018年12月5日，徐华、徐梅向原告出具借条一份，载明：今借到席晓飞人民币20000元整，手机转账。徐华（签名）、徐梅（签名），2018.12.5。两被告对上述借款情况经质证，认为：2016年6月16日，原告出借的4万元，利息约定月息1角，借款当日被告给付利息4000元；2016年7月15日，被告归还本金4万元。2016年8月15日，原告出借5万元，约定月息1角，借款当天给付利息5000元，该笔借款共借2个月，支付利息1万元；2016年10月15日，被告归还借款本金5万元，其中49500元系转账，500元是现金。2017年3月2日，原告出借7万元，月息1角，借款当日给付利息7000元，该借款出借5个月，支付利息35000元；2017年8月2日，被告以转账的方式归还借款本金70000元。2017年8月15日，借款90000元，约定月息8分，该借款以14客金龙汽车办理抵押登记，借款当日合并涂祥凤的110000元借款共向原告支付一个月的利息16000元，自2017年8月15日至2018年11月15日，被告共支付16个月的利息256000元。2017年12月25日，原告出借的110000元，自2017年12月25日至2018年10月24日，共支付利息160000元。2017年12月29日，原告出借的7万元，月息1角，借款当日支付利息7000元，自2017年12月29日起至2018年8月19日，被告支付利息56000元。2018年4月6日，原告出借的50000元，月息1角，2018年4月6日起至8月5日，共归还利息20000元。2018年5月19日，借款20000元，月息1角，自2018年5月19日起至8月18日，共支付利息6000元；2018年8月19日，被告归还原告借款本金200000元（转账180000元，现金20000元），该20万元是归还第6、7、8笔共14万元的本金，多余的60000元是归还刚才陈述的600000元中60000元的本金。对于上述借款，两被告同时认为：对2017年8月15日的借条以及打款凭证的三性均没有异议，但8月15日被告向原告借款90000元，同日向涂祥凤借款110000元，合计借款200000元。当时向涂祥凤借款110000元时是以19客的金龙汽车作抵押的，向原告借款90000元是以14客的金龙汽车作抵押的，并办理抵押登记，两笔借款均约定月息8分，当时涂祥凤与原告是合伙放高利贷的，所以从2017年8月15日至2017年12月14日，被告每月给付原告利息16000元，合计给付利息64000元。2017年12月25日借条的三性均不认可，该借条不是被告本人所写，但打款记录的真实性没有异议，解释说明的是，因为2017年8月15日原告与涂祥凤共借款200000元给被告，2017年12月25日原告转款110000元徐华，让徐华将这110000元归还给涂祥凤，此后每月16000元的利息均交给了原告，因为该110000元转给涂祥凤，所以涂祥凤将14客的汽车解押，随后该14客的汽车抵押给原告，并办理了抵押登记。从2017年12月25日至2018年11月24日，徐华向原告就90000元和110000元共支付利息160000元。对2018年5月29日的借条以及打款记录的真实性没有异议，当时借的款项确实是为了购房所用。该笔借款双方约定月息是1角，2018年5月29日至2018年8月28日期间，被告每月给付原告利息60000元，后因2018年8月19日被告除归还原告此前三笔借款本金140000元外，还剩余60000元归还该600000元中的60000元，所以自2018年8月29日至11月28日，被告以每月54000元给付利息。该款自出借之日至2018年11月28日，被告共给付原告利息342000元。2018年9月12日50000元的借条及打款凭证的真实性没有异议，该笔借款约定月息1角，被告自2018年9月12日至11月11日，共给付利息150000元。2018年10月10日的借条及打款凭证的真实性没有异议，约定的月息也是1角，被告在收到30000元当日给付原告1个月的利息3000元。2018年10月12日的借条及打款凭证的真实性没有异议，但该借条写明出借金额是30000元，但原告实际出借金额为10000元，该笔借款约定的月息1角，在借款当日被告给付原告利息1000元。2018年12月5日的借条没有异议，但原告没有提供打款记录。原告针对被告的质证意见，补充说明：2016年8月15日至2017年8月15日期间所借的钱，徐华已经全部还清。被告陈述的不全部是事实，2016年所借的钱，时间长了，我记不得被告借款的用途，有购买车子的，当时用于生意周转的，月息约定2分，共计付了四个月的利息，按2分的利率结了四个月的利息，是给的现金，这个钱本金已经还了，本金是转账的。2016年8月15日的50000元，月息也按2分，用了四个月不到归还的，仅归还了本金，是转账的。2017年3月2日的70000元，这笔我记不得了。2017年8月15日的90000元，约定利息是2分到2.5分，目前没有给付一分利息。2017年12月25日的110000元，借条是徐华写的。2017年12月29日的70000元，有这笔借款，但当时没有要他的利息，实际也未给付利息，此款已归还。2018年4月6日的50000元，月息约定2分，这笔给了我1000多元现金加四包硬中华算利息，本金已经归还，是转帐的。2018年5月19日的20000元是被告向我借的，没有要利息，已通过转帐归还给了我。600000元借款的利息约定2分到2.5分，但目前未给付一分利息。后面的几笔均约定利息1.5分至2分，但至今没有给付我利息，只是去年29夜打款给我3000元，不知是利息还是本金。庭审时，原告陈述：被告提及到的奔驰车，但当时不说抵押。是我借来使用的，此奔驰车款的来源是徐华通过我向我朋友夏小清借的300000元购买的，后来夏小清要款就找原告，原告多次找被告，双方协商同意将车辆先过户到夏小清名下，过了十几天，原告找被告还款，被告没有能力还款，后经过协商，将车辆出售，卖掉265000元，是我与夏小清一起卖的，给了南通二手车市场，此款还给了夏小清。当时协商是与被告口头沟通的。19客的金龙汽车当时抵押给了涂祥凤，由于涂祥凤一直追被告要钱，被告就找我相互协商，把车子卖掉，目前将车子已经卖掉，是与徐华一起卖的，卖了85000元，大概是2019年1月份卖的，其中60000元给了夏小清，还有25000元抵扣被告的本金。涂祥凤一直向我追要钱，因为是我介绍他们的，所以我就拿了110000元给徐华，徐华还给涂祥凤的，车子就抵押给我的。此车是被告公司的名字，当时是被告徐华去解押的，卖也是他去的，都是他签的字。2018年8月19日，徐华转账200000元给我，是归还的本金，具体归还哪笔没说。对于原告上述说法，两被告认为：过户是事实，但车辆卖我不清楚。是因为没有钱还，所以让把车子先过户给他的。夏小清卖给南通二手车市场卖掉346000元，不是265000元，且是原告卖的。徐华认为：当时我不认识涂祥凤，也是原告介绍的，涂祥凤也没有打电话给我，是原告打电话给我说涂祥凤要钱的，我说我现在没有钱，原告就说帮我借110000元还涂祥凤的，车子就抵押给了原告。解押是我与原告一起去的，但卖我没有一起去。卖车子时签了个委托书，其他记不清了。本院经审查认为，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案中，原告可能涉嫌犯罪，应移送公安机关处理。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款，《《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定之规定，裁定如下：驳回原告席晓飞的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起10日内向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提供副本，上诉于江苏省南通市中级人民法院。审 判 长  仲卫平人民陪审员  陈怀峰人民陪审员  彭龙圣二〇一九年十月二十二日书 记 员  杨加莲附：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百五十四条裁定适用于下列范围：（三）驳回起诉；《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定法规标题最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定制定机关最高人民法院效力等级司法解释公布日期2015.08.06时效性现行有效》第五条第一款人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。