文书内容安徽省宿州市埇桥区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖1302刑初1159号公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。被告人关世豪，曾用名张四化，男，1978年1月9日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，户籍地江苏省苏州市相城区，住广东省深圳市罗湖区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年2月8日被宿州市公安局埇桥分局决定刑事拘留（在逃），同年4月23日被该局执行刑事拘留，2018年5月29日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人王茂军，安徽君光律师事务所律师。辩护人李洋，安徽君光律师事务所律师。宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑诉（2018）1221号起诉书指控被告人关世豪犯集资诈骗罪，于2018年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员黄某出庭支持公诉，被告人关世豪及其辩护人王茂军、李洋到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次。本案现已审理终结。宿州市埇桥区人民检察院指控：2013年初至2014年11月，被告人关世豪在实际已经不是苏州市嘉年华池典商务酒店有限公司（又称东吴水韵）股东的情况下，以投资东吴水韵为由，安排陈某1（另案处理）以宿州市沃丰投资发展有限公司名义或个人名义，未经有关部门批准，面向社会公众吸收资金，并承诺给付高额利息，先后吸收冯某、关某、张某等16名被害人人民币共计598.09万元，共支付利息40.65万元，支付本金39万元。其中，被害人吴某1、贾某1分别从陈某1处拉走价值5万元、15万元的酒水。陈某1将吸收存款中的416.8万元转账给被告人关世豪，将70万元按照关世豪的安排转账给徐某2，用于偿还关世豪之前的债务、借款利息等，并将部分款项用于偿还刘某2、李宝山、许飞、周某等人的借款本金及利息。2018年4月14日，被告人关世豪被海南省海口铁路公安处刑警支队民警抓获。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言及股份转让协议、股东会决议、借条、银行转账凭证、交易流水等相关证据予以证实，认为被告人关世豪的行为已构成集资诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款的规定，对被告人关世豪在有期徒刑十年至十二年幅度内量刑，并处罚金。被告人关世豪辩称其与陈某1之间系借贷关系，其没有通过诈骗的方法从社会上融资，且所借资金均投入到正当经营之中，其并未对外宣称投资东吴水韵，也没有指使陈某1以沃丰公司的名义为其融资，故其行为不构成集资诈骗罪。辩护人的辩护意见是被告人关世豪的行为构成非法吸收公众存款罪。经审理查明：2013年初至2014年11月，被告人关世豪隐瞒其已经不是苏州嘉年华池典商务酒店有限公司（东吴水韵）股东的事实，以投资东吴水韵为名，安排陈某1（已判决）以宿州市沃丰投资发展有限公司名义或个人名义，以承诺给付高额利息为诱饵，面向社会公众非法吸收存款，先后吸收冯某、关某、张某等16名被害人存款计人民币598.69万元，后仅支付利息45.80万元，返还本金32.80万元，并以白酒分别抵付被害人吴某1、贾某1钱款5万元、15万元，造成被害人实际经济损失人民币5000900元。陈某1将吸收存款中的416.80万元转账给被告人关世豪，将70万元按照被告人关世豪的安排转账给徐某2，被告人关世豪将上述钱款用于偿还之前的债务、借款利息等；陈某1亦将部分吸收存款用于偿还刘某2、李宝山、许飞、周某等人的借款本息。2018年4月14日，被告人关世豪在广东省徐闻县粤海铁路北港码头被海口铁路公安处刑事警察支队民警抓获。另查明：2019年1月17日本院作出（2018）皖1302刑初60号刑事判决，以非法吸收公众存款罪判处陈某1有期徒刑三年六个月，罚金人民币十万元，并责令陈某1退赔冯某等十六名被害人钱款计人民币五百万零九百元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、书证（一）宿州市沃丰投资发展有限公司注册信息，证明该公司成立于2013年8月21日，法定代表人关世豪，注册资本1000万元，股东为陈某1、关世豪等相关情况。（二）借条、转账凭证若干份，证明陈某1向冯某等十六人吸收存款的时间、数额等相关情况。（三）苏州市吴中工商行政管理局公司准予设立登记通知书，证明苏州嘉年华池典商务酒店有限公司注册号320506000298789，法定代表人殷某，注册资本1000万元，经营期限自2012年8月20日至2022年8月19日等相关情况。（四）苏州嘉年华池典商务酒店有限公司股东出资情况表，证明殷某出资579.10万元，持股57.91%；郝万千出资226.60万元，持股22.66%；关世豪出资112.20万元，持股11.22%；何某出资82.10万元，持股8.21%；出资日期均为2012年8月20日等相关情况。（五）苏州嘉年华池典商务酒店有限公司2013年1月22日股东会决议，证明该公司于2013年1月22日召开股东会议，同意公司股东由殷某、关世豪、郝万千、何某变更为殷某、郝万千、何某、仰某、徐某2，同意关世豪将持公司股权112.20万元中的62.20万元转给仰某、50万元转给徐某2等相关情况。（六）苏州市吴中工商行政管理局公司准予设立登记通知书，证明2013年3月23日，苏州嘉年华池典商务酒店有限公司变更事项如下：现股东名称为殷某，实缴出资额579.10万元，仰某实缴出资额62.20万元，郝万千实缴出资额226.60万元，何某实缴出资额82.10万元，徐某2实缴出资额50万元。（七）工作联系单五张，证明2014年11月15日，徐某2、关世豪将在东吴水韵持有的股份兑换为消费卡的相关情况。（八）苏州嘉年华池典商务酒店有限公司企业信息，证明至2016年4月12日，该企业补（换）照核准，未撤销，处有效状态等相关情况。（九）转账凭证若干份，证明2013年12月20日陈某1转给被告人关世豪8万元、2013年6月23日转给关世豪80万元、2013年6月27日转给关世豪45万元、2013年11月29日转给关世豪150万元、2012年10月30日转给关世豪96.80万元、2013年10月11日转给关世豪27万元，另有10万元转账凭证，以上，陈某1共计转账支付给被告人关世豪人民币416.80万元；2013年5月7日陈某1转给徐某230万元，2013年4月12日转给徐某240万元，以上，陈某1合计转账支付给徐某2人民币70万元等相关情况。（十）银行流水及公安机关据此绘制的陈某1转给关世豪钱款去向图，证明陈某1转给被告人关世豪、徐某2的大部分钱款被关世豪用于偿还个人债务、支付借款利息等相关情况。（十一）陈某1提供的苏州嘉年华池典商务酒店有限公司（东吴水韵）股东会决议二份，载明2014年4月20日苏州嘉年华池典商务酒店有限公司召开股东会议，经全体股东讨论，就下列事项作出决议:同意关世豪将公司自持10%股权转让给陈某1，以上事项经全体股东签字生效（该决议有苏州嘉年华池典商务酒店有限公司印章、殷某、郝万千、陈某1签字；第二张决议有苏州嘉年华池典商务酒店有限公司印章、关世豪、殷某、郝万千、陈某1签字）等相关内容。（十二）陈某1提供的股份转让协议书，载明2014年4月29日，被告人关世豪将自己持有的苏州嘉年华池典商务酒店的10%股份，以每股100万元的价格，共计1000万元转让给陈某1（协议书有关世豪、陈某1签字，殷某印章，苏州嘉年华池典商务酒店有限公司印章）等相关内容。（十三）借据复印件，载明2015年4月23日被告人关世豪出具的内容为“经双方账目核对，从2012年--2014年关世豪从陈某1处共拿取现金1372万元，投入苏州东吴水韵假日酒店及苏州润浦环保公司，因经营不善，导致资金无法按期归还，现根据财务实际情况，此欠款分三期归还：第一期2016年12月31日还款200万元，第二期2017年12月31日还款300万元，第三期2018年12月31日还款872万元。注：石某及关某和陈某1所有债权债务已于2014年11月全部转移给关世豪，关世豪已于2014年11月把所有债权债务以借据的形式给予关某和石某”借据的相关情况。（十四）收条，证明被害人贾某1于2014年8月26日收到陈某115万元白酒的相关情况。（十五）收条及转账凭证，证明被害人徐某1于2014年7月22日收到马某给付的人民币2万元的相关情况。（十六）本院（2018）皖1302刑初60号刑事判决书，证明本院于2019年1月17日作出判决，以非法吸收公众存款罪判处陈某1有期徒刑三年六个月，罚金人民币十万元，及责令陈某1退赔冯某等十六名被害人钱款计人民币五百万零九百元的相关情况。二、证人证言（一）证人陈某1的证言，证明他共计向十几个人借过钱，合计500万元左右，他向这些人借钱，都是替关世豪借的，借给关世豪用于投资苏州东吴水韵假日酒店。他和关世豪的干爹关五是把兄弟，关系较好，2010年关世豪投资东吴水韵假日酒店，需要用钱，就通过关五向他借钱，2010年他借给关世豪20万元，之后没多久关五就死了，后来他又陆续借给关世豪900万元左右。2012年5月8日，东吴水韵假日酒店开张，但是效益不好，关世豪拖欠了很多装饰和工程款，就又找到他，让他帮忙借钱还账，并且承诺如果不能还款，就把东吴水韵10%的个人股权转让给他，所以从2012年开始他就帮关世豪向其他人借钱了。2012年年底，关世豪给他说想做煤炭生意，他们从2013年5月就开始筹备沃丰投资发展有限公司，他投资400万元，关世豪投资600万元，法人代表是关世豪，沃丰公司正式营业时间是2013年8月份。另外，在2013年5月份的时候，关世豪说他想从上海引进“你我贷”金融平台，所以在沃丰公司正式营业的时候，“你我贷”金融平台也在公司的另一间办公室营业了，关世豪还专门从外面找了两个业务员来经营这个平台，他当时主要负责沃丰公司的事情，“你我贷”他主要帮忙接待一下。沃丰公司与“你我贷”金融平台成立前后，他都在帮关世豪借钱投资东吴水韵。2013年的时候，他向冯某借款20万元，月息3分，他给冯某说借钱是投资东吴水韵的。冯某在沃丰公司上班期间，又介绍了齐某、吴某1、尹某、张某等人借钱给他，其中齐某借给他15万元，吴某1借给他30万元，尹某借给他4万元，张某借给他52万元。2013年至2014年，他自己又找贾某1和其岳母借了120万元左右，找王雪如（音）借了20万元左右，找关某借了110万元左右，找史某借了20万元，经石某介绍向李某1借款80万元，经李某3介绍向丁某借款，另外，赵某、袁某1、李某2等人也借给过他钱。这些人都知道他借钱是投资东吴水韵的，这些人的钱他也确实借给了关世豪，为了好算账，利息都是他支付的，为此，在2015年的时候，关世豪给他出具了一个金额为1374万元的总借条，其中包括借他自己的900万元。他之所以替关世豪从宿州借钱投资东吴水韵，是因为当时看东吴水韵有发展前景，后来关世豪说装潢费用超支，为了能让东吴水韵正常营业，收回他的借款，他只有继续借钱给关世豪，开始他也怕关世豪还不起，但后来关世豪把东吴水韵10%股份私下里转让给了他，他才敢给关世豪借钱的。他在宿州向李某1、冯某、齐某、贾某1、徐某1、张某、袁某1等人借的钱大部分都给关世豪用了，其中包括替关世豪偿还的借款利息，还有一部分用于沃丰公司的支出，这些事关世豪都知道。2013年12月9日李某1转给他11万元，当天他转给李某35万元，转给杨青海3.8万元,转给石某7500元；2013年12月23日贾某1转给他20万元，当天他转给李宝山20万元；2013年12月28日贾某1分两笔转给他35万元，当天他转给刘某230万元；2014年1月3日贾某1分两笔转给他30万元，当天他转给许飞30万元；2013年11月28日徐某1转给他20万元，当天他转给李宝山15万元；2013年2月21日袁某1转给他9.7万元，当天他转给了曹军，又现金支取了4.9万元；他之所以把钱转给这些人，是因为他借李宝山、刘某2、许飞等人的钱就是拆借资金，整体是为了关世豪投资东吴水韵。从2011年开始到2014年，他陆续借给关世豪1000多万元，感觉没有抵押，怕关世豪还不上钱，就要求关世豪把其在东吴水韵的股份转让给他。2014年4月份的一天，他和关世豪在苏州签订了苏州嘉年华池典商务酒店有限公司股份转让协议，关世豪把百分之十的股份转让给他，在东吴水韵的一个房间内关世豪带来了一份转让协议和股东决议书，他在关世豪带来的两份协议上签了字。签过合同后，他没有去过东吴水韵，也没有人通知他开股东会，他不认识东吴水韵法人代表及其他股东。他自己的六七百万加上从社会上吸收的四百多万，除去给借款人的利息之外都给关世豪了，总计1300多万元，支付利息几百万元，具体多少他估算不出来。这1300多万元有转账也有现金，转账大约500多万元，其中转账给徐某2的钱是关世豪让他转的；另外，2013年11月29日从他的农行62×××19账户转到关世豪62×××16农行账户的150万元不是关世豪借薛培尧或李振海的，具体是谁的钱他想不起来了。他对外借款时都说是投资东吴水韵的，没有以沃丰公司和“你我贷”的名义借钱。（二）证人殷某的证言，证明他不认识陈某1，认识关世豪，2012年他和关世豪合股开了嘉年华池典商务酒店有限公司，公司是2012年5月份开业的，最初的股东有他、关世豪、郝万千、何某四人，他是公司法人，关世豪占11%股份多一点，但关世豪在2013年1月22日就把自己的股份转让给徐某2和仰某了，好像是欠他们的钱，当时关世豪问他和郝万千、何某是否要他的股份，他们都不要，关世豪就转给徐某2和仰某了；2014年8月份，徐某2又把自己的股份转给其他股东了。签订于2014年4月29日的股份转让协议他没见过，也从来没签过这样的合同，合同上“殷某印”章不是他的，公司公章应该也不是真的，2014年4月20日公司没有召开过股东会议并同意关世豪将公司自持10％股份权转让给陈某1。关世豪在公安机关所说其有9％的股份在他名下不是事实，关世豪没有股份在他名下，开始投资东吴水韵的时候，他也没答应给关世豪20％的股份，他们是按照实际投资额计算股份的。2013年关世豪把其名下的股份转让给徐某2、仰某之后，关世豪是否有1％的股份在郝万千名下他不知道。东吴水韵是2012年开业的，是5月份还是8月份他记不清了，开业后，关世豪就不向东吴水韵投资了。（三）证人仰某的证言，证明他和关世豪是通过郝万千认识的，后来关世豪投资需要用钱，向他借了200万元，是用其在东吴水韵的股份及车抵押的。2012年底，借款到期，他向关世豪要钱，关世豪说没钱，但可以卖点股份给他。2013年1月份，关世豪把他在东吴水韵所占11%股份中的6%卖给他，作价260多万元，剩下的5%股份卖给了徐某2，他和关世豪签了股权转让协议书。（四）证人何某的证言，证明苏州嘉年华池典商务酒店有限公司最初的股东有他、殷某、关世豪、郝万千，关世豪后来把股份转让给徐某2和仰某了。2013年1月22日嘉年华池典商务酒店股份转让协议真实的，这个酒店一直没有分红，关世豪转让股份后也没有从公司拿走过钱。落款日期为2014年4月20日的苏州嘉年华池典商务酒店有限公司股东会决议上面没有他的签名，他不知道这个事，这份协议应该不是真实的。（五）证人徐某2的证言，证明他和关世豪是同一个干爹，后来他和关世豪一起去了苏州，沃丰公司是关世豪成立的，后来关世豪让他和蒋某、刘宁宁到上海学习“你我贷”，并让他到宿州筹备“你我贷”项目，这个项目以沃丰公司名义经营；沃丰公司是2013年开业的，开业没几天，因为他和陈某1不和就离开了，沃丰公司的业务就是“你我贷”，这个公司平时由陈某1负责。2013年4月12日，陈某1农行62×××19账户向他的农行62×××77账户转入40万元，2013年5月7日从其工商银行62×××25账户向他的工商银行62×××75账户转入30万元是怎么回事他不知道，因为这两张卡及他的其他银行卡都是关世豪用的。调取自苏州市工商局的嘉年华池典商务酒店有限公司股权转让协议是真实的，因为关世豪向他借过钱，他也为关世豪经营生意担保过借款，后来关世豪从其在东吴水韵所占11.22％股份中转让了5％给他，算还他的账，剩余股份转给仰某还账了，股份转让后就是他的了。关世豪把在东吴水韵的部分股份转让给他之后，因为欠账太多，就又找到他，要他把东吴水韵的股份换成消费卡帮其还账，鉴于他和关世豪的关系，他就把名下的股份换成消费卡帮关世豪还账了，所以东吴水韵工作联系单上的字是他签的，他的股份都换成了消费卡，之后，他在东吴水韵就没有股份了。（六）证人华某的证言，证明关世豪以前是卖家具的，2007年就开始向他借钱，现在还欠他500万元左右。关世豪说自己在宿州开了一家投资公司，他是法人代表，实际上都是陈某1负责。关世豪投资温泉俱乐部的事他知道，2010年，经关世豪介绍，他接手了殷健方的两家温泉俱乐部，干了三四个月就转手给关世豪了，之后他就没再过问公司的事，至于关世豪经营到什么时候他不知道。他转手给关世豪的时候，温泉俱乐部是装修好的，不需要投资，所以他认为关世豪没向里面投资，并且这两家俱乐部都是赚钱的，他是2010年年底转手给关世豪的。（七）证人万某的证言，证明他是2013年五六月份到沃丰公司工作的，关世豪是公司法人，平时由陈某1负责，关世豪去公司比较少。沃丰公司的业务是“你我贷”，他在公司就是给员工做“你我贷”培训，沃丰公司除了“你我贷”业务之外有无其他业务他不清楚。关世豪到公司开过会，他和陈某1还让员工介绍亲朋到公司投资，公司给的利息比银行高，但没说具体投资项目是什么。沃丰公司员工有蒋某、冯某等人，他在沃丰公司干了一个多月，之后因为家里有事就不干了。（八）证人蒋某的证言，证明他以前在沃丰投资公司上过班，这个公司是关世豪和陈某1的；他和关世豪是同学，2012年前后，他就到苏州跟关世豪在苏州嘉年华池典商务酒店工作，后来关世豪说他要引进一个叫“你我贷”的项目，需要在宿州成立一个公司，让他到宿州上班，到宿州上班之前，关世豪还安排他和另外几个人到上海专门培训了“你我贷”业务，培训结束后，关世豪就安排他在宿州专门负责“你我贷”人员培训工作，到2014年下半，因为“你我贷”项目一直没有什么业务，就停了。“你我贷”就是介绍人从“你他贷”贷款的，要经营这个项目，需要先成立一个公司，后来关世豪和陈某1就成立了沃丰公司，公司平时由陈某1管理，关世豪有时也到公司去。（九）证人袁某2的证言，证明他认识关世豪多年了，关世豪借过他的钱，现在还欠不少。2012年10月30日，关世豪农行62×××16账户向他的中信银行51×××38账户转款8.9万元、2013年11月29日，向他的民生银行55×××79账户转入6万元、同日向他的中行4096706411704488账户转入1.2万元，这都是关世豪还他的钱。关世豪借他钱的用途他不知道，关世豪都是拆东墙补西墙。（十）证人吴某2的证言，证明关世豪以前是东吴水韵的股东，在老家还开了一个投资公司，关世豪借过她的钱，现在还欠她800万元左右的本金。2013年6月24日，徐某2的招商银行62×××48账户向她的62×××16账户转款90万元、2013年11月29日关世豪从其62×××16账户向她的农行62×××11账户转款120万元都是关世豪还她的钱。（十一）证人马某的证言，证明她是陈某1的妻子，陈某1借贾某1的钱一直没能还，就让她给贾某1送了一部分酒，陈某1说这些酒是给贾某1抵账用的，2014年8月26日，她给贾某1送了15万元的明光酒，贾某1给她打了收条。她也给吴某1送过价值5万元的明光酒，吴某1也给她写了收条。（十二）证人陈某2的证言，证明陈某1是他叔，陈某1经营武夷大虾馆有10年左右了，他在这家饭店做厨师；陈某1还开了一家“你我贷”投资理财公司，他听说这家公司是关世豪和陈某1一起开的；另外，他听说陈某1在苏州开了一个名字好像叫“东吴水运”的公司。2014年6月，他帮陈某1担保向人史某借过20万元，其中13万元还是打到他的62×××77邮政储蓄银行卡上的。过了几天，陈某1让他分别把钱打给了另外几个人，陈某1借史某及其他人钱的用途他不知道。（十三）证人石某的证言，证明陈某1是开饭店的，他们相识多年了，2013年七八月份左右，陈某1在光彩城开了一个沃丰投资公司，店门口写的是“你我贷”，他记得这个投资公司大概经营到2014年，陈某1经营这个投资公司主要用来弄钱。在陈某1开沃丰投资公司之前，他帮陈某1借了不少钱，其中帮陈某1担保借款三笔，分别是李某1、袁某1、赵某的借款，合计一百八九十万元，陈某1说借款是用于生意周转的。2012年至2013年期间，他把自己和同学朋友的500万左右的钱借给了关世豪，这些钱先给陈某1，再由陈某1转给关世豪，关世豪在苏州投资了东吴水韵洗浴中心。2014年9月25日，他和陈某1、关某一起去苏州找关世豪要钱，关世豪没有钱，就给他打了一张544万元的欠条，意思就是他和关某的钱不是陈某1借的，而是关世豪欠他们的，但这544万元中不包括李某1、赵某、袁某1的钱。他借钱给关世豪，都是陈某1找的他，陈某1每次都是说关世豪的东吴水韵洗浴中心缺钱了，让他借钱给苏州，他就到处借钱给陈某1，陈某1再把钱交给关世豪。陈某162×××19农业银行卡在2013年12月9日向他的6228453160011765216账户转了7500元，这笔钱是关世豪给他的利息钱。（十四）证人季某的证言，证明他不认识陈某1。但是借过钱给石某，后来他找石某要钱，石某说一个苏州朋友欠他几百万没要回来，让他等等。（十五）证人李某3的证言，证明陈某1是他老表，2013年年底的时候，陈某1多次找他，说他投资的东吴水韵假日酒店资金紧张，向他借款，给2分利息，碍于情面，他找丁某借给陈某110万元。借款后，丁某就拿了2000元利息，本金到现在也没要回来。他们找陈某1要钱，陈某1就耍无赖不还钱，再后来就联系不上陈某1了。（十六）证人吴某3的证言，证明他和贾某1是朋友。2013年年底的一天，贾某1说陈某1在苏州投资了一家酒店，并且占股10％，因公司资金周转需要，想向贾某1借点钱救急，贾某1邀请他一起去苏州看看。他们到苏州后，是陈某1接待的他们，吃晚饭的时候，陈某1说嘉年华酒店他占了10％的股份，合同什么都有，酒店每天收入都在二三十万，现在资金周转困难，提出向贾某1借钱，只用几个月，给四分月息。后来，他听说贾某1及其岳母都借钱给陈某1了。（十七）证人刘某2的证言，证明2013年11月21日，陈某1通过其尾号为8375的农行卡向她的尾号为1478农行卡转入10万元；2013年11月22日、2013年12月28日，陈某1通过农行卡（尾号0619）向她的农行卡（尾号1478）分别转入20万元、30万元，这些钱是陈某1还她母亲于某2的。（十八）证人于某2的证言，证明2013年11月份前后，她同事介绍陈某1到她上班的投资公司借钱，当时陈某1说借钱是还银行贷款过桥用的，只用几天，她就把钱借给陈某1了，过一段时间，她找陈某1要钱，并让陈某1把钱还到她女儿刘某2的银行卡上的。（十九）证人周某的证言，证明他以前找陈某1借过钱。2013年11月28日，陈某1通过农行卡（尾号0619）往他的农行卡（尾号6515）转入了47500元，这笔钱是他为买车而向陈某1借的，大概10天后，他就把钱还给陈某1了。（十二十）证人吴某4的证言，证明2013年12月28日，陈某1通过农行卡（尾号0619）向她的农行卡（尾号9711）转入18万元，这是陈某1还她的钱。陈某1找她借钱，说是用于资金周转，她就借给他了。（二十一）证人施某的证言，证明关世豪以前借过他的钱，目前应该还没还清，他现在找不到他，也没法对账。2013年5月8日，徐某2向他的建行卡（尾号7237）转入100025元是关世豪还他的钱，他不认识徐某2。（二十二）证人郑某的证言，证明他不认识关世豪和徐某2。2013年元月份，袁某2通过他朋友找他借钱，2013年元月15日，他借给袁某2300万元，后来袁某2陆陆续续还了他一些钱，徐某2给他转的40万元是还他的钱。袁某2还款有时用他本人的银行卡，有时用别人的卡，之前他打了自己的银行流水，上面也有关世豪转给他的。（二十三）证人孙某的证言，证明他认识关世豪，关世豪以前在苏州润浦环保设备有限公司，他在他开的润浦公司任出纳，2014年6月他就不在那干了。2013年10月11日，关世豪转入他的农行卡（尾号1711）3万元，这是关世豪让他付公司员工的报销款。他说润浦环保公司是关世豪的，是他猜想的，具体关世豪和润浦公司是什么关系他不知道。（二十四）证人裴某的证言，证明关世豪以前在苏州做家具生意，他跟关世豪干，2012年10月30日，关世豪向他的农行卡（尾号2518）转入4万元，是关世豪支付他的工资钱。（二十五）证人贾某2的证言，证明2014年11月份，关世豪以张四化的身份和她登记结婚，2016年12月他们就协议离婚了。关世豪投资温泉俱乐部的事她知道，但具体怎么投资的她不清楚，关世豪也没给她说过。关世豪只给她说过投资东吴水韵的事，关世豪说他在东吴水韵有股份，并说东吴水韵的情况不太好，到2014年的时候关世豪就不再给她提东吴水韵的事了，关世豪投资东吴水韵多少钱她不知道。她知道关世豪投资润浦公司的事，2013年下半年她认识关世豪之后，关世豪说自己在投资环保公司，并向她借钱，后来她借给关世豪六七十万元，关世豪说公司是做净水设备的，到2015年关世豪就不向润浦公司投资了，关世豪向润浦公司投资多少钱她不知道。关世豪投资环保公司应该没有收益，因为她没听说关世豪谈成过什么业务或接过什么单子。三、被害人陈述（一）被害人冯某的陈述，称2013年8月18，陈某1和关世豪在光彩城开了一家沃丰公司，法定代表人是关世豪，平时都是陈某1管理。他在沃丰公司干过三四个月，每月工资两三千元，陈某1主要让他帮忙吸收投资，就是让他动员亲朋到沃丰公司投资，后来看到不少人到公司找陈某1要钱，他就不干了。他本人借给陈某120万元，并介绍吴某1、齐某分别借给陈某130万元、15万元。沃丰公司还印刷了宣传彩页，让业务员到外面发，主要是宣传“你我贷”，并以这种方式吸收资金，关于“你我贷”方面的事情，关世豪都是安排万某和蒋某来负责把控的。他是2013年8月26日借给陈某120万元的，陈某1给他打了借条，但没盖沃丰公司的公章，月息2分，每月利息四千元，期限三个月。到目前为止，陈某1返还给他三个月的利息，合计是12000元，他实际损失18.8万元，2014年5月21日，陈某1重新给他换了一张20万元的借条。陈某1从社会上吸收的钱没有投资到“你我贷”平台，都被陈某1用来投资东吴水韵了。（二）被害人关某的陈述，称她是2013年9月份认识陈某1的，陈某1说他开了一家投资公司，投资了一个项目，建成之后效益好的很，并说她或亲朋如果有闲钱都可以借给他，他按月息3分支付利息，本金随要随还，她就同意借钱给陈某1了。她于2013年9月7日、2013年9月13日、2013年9月17日、2013年9月22日、2013年10月2日，分多次合计借给陈某1689900元，合计收取利息41300元，实际损失648600元。另外，她还担保过刘某1向陈某1公司借款，刘某1借给陈某152万元。（三）被害人张某的陈述，称他是经人介绍认识陈某1的，陈某1说他开了一个“你我贷”投资公司，如果他或亲朋有闲钱可以借给他，月息2分，按月结息，本金随要随还，他就相信并同意借钱给陈某1了。2013年9月、2013年10月、2013年11月9日、2014年1月5日，他分四次借给陈某152万元，后来只拿到不到3万元的利息，他实际损失为49万余元。2014年5月份，他找陈某1要钱，陈某1说从他们手里拿的钱都借给关世豪投资到东吴水韵了，关世豪没钱还账，就把东吴水韵的股份转给他了。（四）被害人史某的陈述，称他和陈某1是同学，2014年5月份，陈某1说他投资在苏州开了一家酒店洗浴中心，每天营业额都在十多万元以上，收入可观，在宿州光彩城旁边还开了一家公司，急需用钱，提出向他借款，只用几个月，并由陈某2担保。他同意后，于2014年6月8日，借给陈某120万元，后来这笔借款陈某1一分没还。（五）被害人李某1的陈述，称2013年2月份，陈某1和石某找到他，陈某1说他准备开一家名为“你我贷”的投资公司，急需用钱，并承诺给2分月息，利息按月支付，本金随要随还，考虑是朋友关系，他就借给陈某1了；另外，陈某1说他投资的项目前景很好，还让他帮忙介绍亲戚朋友借钱给他。他先后借给陈某1三次钱，第一次是2013年2月21日，借给陈某120万元；第二次是2013年4月1日，借给陈某145万元；第三次是2013年12月10日，借给陈某115万元。后来他陈某1要钱，陈某1说苏州工程搞好就有钱了。借款后，陈某1分几次还给他8000元，他拿到利息82000元，实际损失71万元。（六）被害人赵某的陈述，称她是通过石某介绍认识陈某1的，石某说陈某1开了个“你我贷”公司，现在急等用钱，如果有钱可以借给陈某1用，陈某1能给她2.5分的利息，需要用钱的时候，提前说一声就可以了。她同意后于2013年5月7日借给陈某130万元，石某担保。借款后，她一共拿了52500元利息，实际损失247500元。（七）被害人袁某1的陈述，称2013年8月21日，陈某1成立了宿州市沃丰投资发展有限公司，店名叫“你我贷”，陈某1说公司业务主要就是对外放贷，并说有闲钱可以借给他，他给高息，陈某1还让他介绍亲戚朋友借钱给他，利息都在3分以上。2013年2月21日、2013年4月12日，他分别转账借给陈某197000元、29万元，另外，他还借给陈某130万元现金，具体时间记不清了。以上，他分三次借给陈某1687000元，合计拿到利息63000元，2013年8月份之后，陈某1就不再支付利息了，他实际损失624000元。（八）被害人齐某的陈述，称2013年11月11日、2013年11月13日，他分两次借给陈某115万元，后来他找陈某1要钱，陈某1说钱都投资到苏州东吴水韵工程上了，银行贷款没批下来，让他再宽限几天。陈某1是2014年3月份开始停止支付利息的，之前，他一共拿到利息6000元，实际损失144000元。（九）被害人吴某1的陈述，称他是通过冯某介绍认识陈某1的，冯某说陈某1在光彩城开了个公司，问他是否有闲钱，如果有的话就拿给陈某1用，月息2分，本金随要随还，利息按月结清。2013年9月份，陈某1打电话说他和关世豪在苏州投资了东吴水韵嘉年华酒店，他们在公司都有股份。陈某1说酒店需要资金周转，向他借钱，他同意后，分别于2013年9月25日、11月28日、12月12日分三次借给陈某130万元。借款后，他拿到利息15000元，实际损失28.5万元。另外，陈某1妻子马某曾经给他5万元的明光酒，说128元一瓶，卖的钱给他抵账，但当时并没说明这5万元酒是作为本金还是作为利息给他的。（十）被害人丁某的陈述，称2014年1月份，他听李某3说陈某1开了一个投资公司，准备投资苏州的一个高科技项目，急需周转资金，月息2分，他考虑是亲戚关系，就答应借钱给陈某1了。2014年1月7日，他凑了10万元借给了陈某1，之后，陈某1只支付给他2000元利息，本金一分没还，他实际损失了98000元。（十一）被害人尹某的陈述，称2013年12月份的一天，他同事齐洪彩说他其小孩舅冯某在陈某1的投资公司帮忙，如果有钱可以存在那个公司，月息2分，碍于面子，他就答应了。2013年12月28日，他借给陈某14万元，借款后，他只拿到800元利息，实际损失39200元。（十二）被害人贾某1的陈述，称2013年秋天，陈某1找到他，让他帮忙找人借钱周转一下，并说他的饭店一年挣几十万，苏州嘉年华池典商务酒店有他10%股份，关世豪和他在光彩城还开了一个全国连锁的投资公司，并说借钱就是为了急用，给他承诺的利息基本上都是3分，期间，他和吴某3还到苏州的那个酒店考察过，是陈某1接待的，他觉得陈某1投资那么大，应该没多大问题，就从亲戚那里借钱给他了。他总共借给陈某1三次钱，就是2013年12月23日、2013年12月28日、2014年1月3日，分三次借给陈某185万元。陈某1第一次找他借钱的时候，说他和关世豪在苏州开了一个大型酒店会所，在宿州光彩城开了一个投资理财公司，需要资金周转，并让他不要担心，说苏州的酒店会所每天收入20万左右。第二次借钱和第一次借钱相差时间不长，也是以资金周转困难让他再给他借点。第三次陈某1说苏州酒店生意好起来了，但装修整理还需要一部分钱。陈某1借钱后没有支付任何本息，就找陈某1要钱，陈某1给了他一份关世豪和他之间关于苏州嘉年华池典商务酒店公司的股份转让协议书，他看协议书内容是关世豪把酒店10％股份转让给陈某1，看过转让协议书之后，他还是不放心，就去苏州找这个酒店，后来通过到当地工商局查询，发现酒店登记注册信息里没有关世豪和陈某1，就找陈某1要钱并核实酒店的事，这时陈某1就不理他也不接他的电话了，陈某1后来给他说，他把钱都借给关世豪了。他给陈某1打过15万元的明光酒收条，当时陈某1说其朋友有酒，酒不错，价格合适，问他有没有销售渠道为其代卖，他就答应了，他清点好之后给陈某1打了15万元的收条，但这些酒因为价格高，卖不掉，现在还存放在仓库里。另外，他还介绍他岳母徐某1借给陈某150万元。（十三）被害人徐某1的陈述，称2013年贾某1给她介绍了陈某1的投资理财公司，并说这家理财公司还可以，她到这家公司考察的时候，陈某1对她说公司总部在上海，是全国连锁的投资公司，什么手续都有，利息高，月月结息，他还说自己在武夷商城开了一个大虾馆，每年都赚几十万，把钱放在他那里尽可放心，月息三分五。2013年11月21日、2013年11月28日，她分两次借给陈某150万元，借款后马某还给她7万元，她实际损失是43万。（十四）被害人刘某1的陈述，称2014年的时候，关某说关世豪在光彩城开了一个投资公司，公司门口写的是“你我贷”，急需用钱，她就给关某说她姐刘凤英手里有一些钱，可以帮你问问。她和刘凤英商量后，愿意把钱借给关世豪，后来是陈某1接待的他们。2013年12月3日、2013年12月24日，她分3次借给陈某152万元，后来，她一共领了83400元利息，抽回32万元本金，实际损失是116600元。（十五）被害人李某2的陈述，称陈某1办了个“你我贷”公司，当时等着用钱，就找到了他，陈某1许诺给月息两分，本金随要随还。他同意后于2014年3月14日，他通过转账方式借给陈某15万元钱，他没有拿到利息，实际损失5万元。（十六）被害人于某1的陈述，称2013年冬季的一天，陈某1说他在苏州投资了东吴水韵嘉年华酒店，后来陈某1还带她去过这家酒店，陈某1说这家酒店投资上亿元，他本人投资了上千万，每天纯营业额几十万元。2014年2月份之后，陈某1多次对她说东吴水韵酒店资金周转困难，提出向她借钱用于周转，后来她就借给了陈某18万元，之后，陈某1没有偿还这笔借款的本息。她开始不认识关世豪，后来陈某1带她到苏州玩的时候，陈某1说东吴水韵嘉年华商务休闲会所是他和关世豪经营的，关世豪是老总。2013年七八月份的时候，陈某1说他和关世豪在宿州光彩城经营沃丰投资公司，公司是加盟上海总部的“你我贷”公司，让她去公司上班，她就去了。沃丰公司就是一个借贷公司，她在公司负责接待客户，公司有十几个员工，她和这些员工除了介绍人来公司投资以外就没有其他业务了，陈某1和关世豪说吸收的钱是用来投资东吴水韵的。四、被告人关世豪的供述，称他又名张四化，他从2004年起一直在苏州做生意，2011年接手苏州市嘉年华洗浴中心和东吴水韵生意，并开始投资，一直投资到2013年，2013年开始做环保生意，2015年因资金问题就什么都不做了。苏州市嘉年华温泉俱乐部法人代表是殷健方，东吴水韵全称是苏州市嘉年华池典商务酒店有限公司，法人代表是殷健康，他以前是苏州嘉年华池典商务酒店有限公司的股东。2009年殷健方被抓，殷健康问他是否能找人投资嘉年华温泉会所，他就引荐华某过来投资，华某经营三个月左右就经营不下去了，要退出，他就出面接收了这两家公司的股份，他接手后也仅仅是能维持；当时东吴水韵的工程进度已经达到40％左右，殷健康没钱再投入，就又找到他，他感觉东吴水韵这个项目不错，就拉郝万千过来投资，他自己也开始借钱。他借款的途径之一是从银行贷款，但是一直没贷出来，还要支付给相关人员利息，他接手的两家嘉年华温泉会所也不挣钱，这时他就开始用他在苏州的房产抵押贷款，但贷出来的钱远远不够填东吴水韵的窟窿。这个时候，大概是2012年1月份，陈某1出现了，陈某1和他养父关五关系比较好，他们经常来苏州，看他在东吴水韵发展的很好，陈某1也想投资。一开始陈某1用自己的钱投资了几十万，后来陈某1就从社会上融资，并把钱借给他投资东吴水韵。他不会给陈某1说他在外面欠了很多债，陈某1正好有钱可以投。陈某1是以他是东吴水韵股东的名义来融资的，当时陈某1自己已经没有钱往东吴水韵投资了，就想从社会上融资。陈某1找他商量，说以投资东吴水韵的名义从社会上融资，他说可以。到2013年底，他的资金链就彻底断了，接着债主都来要钱，他和陈某1商量，他处理他在苏州的债务，陈某1处理他自己出面借的钱。到2012年下半年或2013年上半年，具体时间他记不清了，他把自己在东吴水韵的股份转让给徐某2了，转让的原因是他欠徐某2的钱还不上，才把股份转让给徐某2的，但他转给徐某2的5％股份实际上还是他的。2013年七八月份，他从东吴水韵拿了200多万元消费卡，这样他实际在东吴水韵还有1%的股份，这1%的股份是放在郝万千的股份里的。2013年的8月份，他看“你我贷”这个平台不错，接着他就在宿州光彩城旁边成立了宿州市沃丰投资发展有限公司，公司法人代表是他，平时由陈某1经营管理。“你我贷”和沃丰公司是合作关系，沃丰公司是加盟“你我贷”的，沃丰公司大概经营三个月就干不下去了，因为“你我贷”在宿州没有生意，并且天天到沃丰公司讨债的人很多，陈某1受不了这个压力，就在2013年12月底跑到苏州了，看他是否能弄到钱。2015年的下半年，陈某1说贾某1、石某、关某等人告得厉害，因为他和陈某1当时都没有钱还账，他就给陈某1说你认识的人你去摆平，我认识的人我去摆平，别让他们告，后来，陈某1就回宿州了。陈某1以其个人名义在外面借钱，具体借了哪些人的钱他不知道，他知道的有石某、关某、吴意权、贾某1，这些钱一部分给他用了，一部分被他用于偿还之前的债务了，一部分投到东吴水韵了。陈某1之前融资的很多钱都是投资到东吴水韵的，大约有五六百万元。陈某1一共转给他400多万元，他转给陈某1大概130多万元。陈某1的钱是分阶段转给他的，都是他提前给陈某1说他什么时候用钱，陈某1就会在规定的时间把钱给他，有时候陈某1融不到那么多钱，就有多少给他多少。陈某1都是通过其农行卡、建设银行卡转到他的62×××16农行卡里的。2014年4月29日，他和陈某1签订股权转让协议，是在当时很多债主找陈某1要钱的情况下，陈某1说钱投到东吴水韵，东吴水韵亏了，为了向债主证明钱是投到东吴水韵的，应陈某1的要求，他才和陈某1签订了这份股权转让协议。协议上面他的名字是他本人签的；嘉年华池典商务酒店有限公司（东吴水韵）股东会议决议是为了配合上面的转让协议出的，公司的章是真的，他的签名也是真的，不过公司没有开过股东会，也没有这个决议，出这个决议就是为了证明他把股份转给陈某1的真实性。他和陈某1签这个股份转让协议时，徐某2名下的股份是他的，仰某名下的股份是他质押给仰某的，也是他的。后来，他跟陈某1一直保持联系，基本上几天就联系一次，2018年3月份的时候，他知道被上网追逃了，就打电话问陈某1，陈某1说不是他供出来的。开始投资东吴水韵的时候，殷健康答应给他和郝万千每人20％的股份，他自己占股60％，后来他实际投资600多万元，如果按照实际投资，他占股应在11％多一点。在苏州，他名下曾有世尊家具有限公司、优施玛家居有限公司、润浦环保科技有限公司，现在这些公司都不是他的了，他在外面欠的钱比较多，2012年到2013年期间，他就把这些公司转让出去了。五、本案其他相关证据：（一）人口信息查询结果单，证明被告人关世豪1978年1月9日出生于安徽省宿州市，曾用名张四化，公民身份号码。（二）海口铁路公安处刑事警察支队出具的抓获经过，证明2018年4月14日9时许，该支队民警郑示昌、杨胜鹏在广东省徐闻县粤海铁路北港码头将被告人关世豪抓获。（三）临时寄押审批表，证明被告人关世豪2018年4月14日至21日寄押于徐闻县看守所，2018年4月21日由宿州市公安局埇桥分局民警提解出所。本院认为：被告人关世豪以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币598.69万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人关世豪辩称其与陈某1之间系借贷关系，其没有通过诈骗的方法从社会上融资，且所借资金均投入到正当经营之中，其并未对外宣称投资东吴水韵，也没有指使陈某1以沃丰公司的名义为其融资，故其行为不构成集资诈骗罪的辩解意见及其辩护人所称被告人关世豪的行为构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，证人殷健康、仰某、何某、徐某2等人的证言及苏州嘉年华池典商务酒店有限公司2013年1月22日股东会决议等相关证据可相互印证，能够证实在2012年5月嘉年华池典商务酒店有限公司开业之后，被告人关世豪即未再向该公司投资，且于2013年1月22日已将其在该公司持有的股份全部转让，之后，被告人关世豪隐瞒上述事实，于2013年8月成立宿州市沃丰投资发展有限公司，以投资苏州嘉年华池典商务酒店有限公司为名，指使陈某1面向社会公众非法吸收存款，所吸收存款均被其用于偿还个人债务及之前的借款利息，对此亦有证人陈某1、袁某2、吴某2、施某、刘某2、郑某等人的证言、被害人冯某、史某、贾某1等人的陈述及转账凭证、银行交易流水、陈某1提供的股份转让协议、股东会决议等相关书证予以证实，被告人关世豪亦供述其在上述期间资金链断裂，无经营实体，所借钱款无法偿还；综上，被告人关世豪非法占有他人钱款的主观故意明确，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。被告人关世豪及其辩护人的上述辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。归案后，被告人关世豪能够如实供述主要犯罪事实，依法可对其从轻处罚。对于本案所涉十六名被害人未返还钱款，由被告人关世豪与陈某1共同承担退赔责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人关世豪犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月14日起至2028年10月13日止。罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳）。二、责令被告人关世豪退赔冯某等十六名被害人钱款计人民币五百万零九百元（具体被害人及退赔数额见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘潮滟审 判 员  孙军旗人民陪审员  李玉萍二〇一九年十月十二日书 记 员  马 慧            被告人关世豪集资诈骗案被害人被诈骗资金数额      及应返还经济损失一览表                  序号              被害人姓 名              身份证号码              吸收金额(元）              支付本息金额（元）              实际损失即应返还金额（元）                  1              冯祥君              342223196711205612              200000              12000              188000                  2              关清珍              342201196808101248              689900              41300              648600                  3              张友华              342201196201237915              520000              30000              490000                  4              史士峰              342201197403047997              200000              0              200000                  5              李  勇              340121198105015519              800000              90000              710000                  6              赵会娟              342201196401060827              300000              52500              247500                  7              袁希明              51102719720820871X              687000              63000              624000                  8              齐  红              342201197203057736              150000              6000              144000                  9              吴  朋              342201197406288219              300000              65000              235000                  10              丁振东              342201197609100239              100000              2000              98000                  11              尹传宣              342201196202035418              40000              800              39200                  12              贾胜利              342221197508043090              850000              150000              700000                  13              徐立兰              342201194611200825              500000              70000              430000                  14              刘慧敏              342201196309271226              520000              403400              116600                  15              李  浩              342201195801015414              50000              0              50000                  16              于  娜              340621198910015308              80000              0              80000                  合计                             5986900              986000              5000900      附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。