福建省三明市三元区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0403刑初128号 公诉机关三明市三元区人民检察院。 被告人林纪沛，男，1957年6月6日出生，住所地福建省三明市三元区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月8日被三明市公安局三元分局刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年1月30日经三明市三元区人民检察院批准逮捕，同日由三明市公安局三元分局执行逮捕。现羁押于三明市看守所。 辩护人潘长辉，福建邱宁江律师事务所律师。 三明市三元区人民检察院以元检公诉刑诉[2019]126号起诉书指控被告人林纪沛犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年7月5日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。三明市三元区人民检察院指派检察员邱烈明出庭支持公诉，被告人林纪沛及其辩护人潘长辉到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控的要点： 1.非法吸收公众存款罪犯罪事实 2009年至2015年12月底，被告人林纪沛以经营红菇生意、店铺装修需要资金为名，以月息1分—1.5分不等的利息向黄某1、王某1、官某、潘某3、胡某、周某、王某2、温某、黄某2、蒲某、郑某、潘某4、孙某等13人非法吸收资金人民币（币种，下同）165.2万元，仅支付本息53.395万元，造成上述被吸收存款人资金损失111.805万元。 2.集资诈骗犯罪事实 2016年初至2016年6月，被告人林纪沛明知自己无法偿还旧债和新债以及经营亏损的情况下，利用被害人的信任，以资金短期周转和批购红菇为名，向潘某1、林某1、潘某2、李某吸收资金52.8万元，并将以上钱款用于归还个人债务后逃匿。 公诉机关认为，被告人林纪沛非法吸收公众存款165.2万元，造成实际经济损失11.805万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任；被告人林纪沛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资52.8万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。为证实指控的事实，公诉机关向本院提供了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述、审计报告等证据。 被告人林纪沛对公诉机关指控的犯罪事实及公诉机关指控其构成非法吸收公众存款罪无异议，但辩称其2016年后的借款行为不构成集资诈骗罪，其所有借款行为均应认定是非法吸收公众存款罪。 被告人林纪沛的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，但就量刑部分提出如下辩护意见：1.被告人林纪沛无犯罪前科，系初犯，具有较好的悔罪表现，同时具有坦白情节，应依法从轻处罚；2.被告人林纪沛文化程度不高，法律意识不强，其因做生意导致客观上不能及时归还借款，其在2016年以后借款也是用于归还此前借款，不是用于个人挥霍，主观恶性较小；3.被告人林纪沛借款利息正常，对国家金融秩序冲击较小，社会危害性不大。综上，对被告人林纪沛应予以从轻处罚。 经审理查明： 1.非法吸收公众存款罪犯罪事实 2009年至2015年12月底，被告人林纪沛以经营红菇生意、店铺装修需要资金为名，以月息1分—1.5分不等的利息向黄某1、王某1、官某、潘某3、胡某、周某、王某2、温某、黄某2、蒲某、郑某、潘某4、孙某等13人非法吸收资金165.2万元，仅支付本息53.395万元，造成上述被吸收存款人资金损失111.805万元。具体事实如下： （1）2009年始，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1分向郑某吸收资金19万元，未支付本息，造成郑某资金损失19万元。 （2）2009年至2015年7月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1分向潘某3吸收资金20万元，支付本息5.6万元，造成潘某3资金损失14.4万元。 （3）2010年，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1.5分向黄某2吸收资金10万元，支付利息7.2万元，造成黄某2资金损失2.8万元。 （4）2012年5月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，通过妻子尤某1向王某2吸收资金4万元，未支付本息，造成王某2资金损失4万元。 （5）2012年5月，被告人林纪沛通过其妻子尤某1以女儿店铺装修为名，以每季度利息1350元向蒲某吸收资金3万元，支付利息1.89万元，造成蒲某资金损失1.11万元。 （6）2012年5月至2013年1月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1.2-1.5分不等通过其妻子尤某1向王某1吸收资金8万元，支付利息3.153万元，造成王某1资金损失4.847万元。 （7）2013年3月至2014年12月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1.5分向黄某1吸收资金20万元，支付利息8.1万元，造成黄某1资金损失11.9万元。 （8）2013年8月至2015年下半年，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1.5分向温某吸收资金20万元，支付本息15.35万元，造成温某资金损失4.65万元。 （9）2013年8月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以每季度3000元利息向胡某吸收资金10万元，支付利息3.3万元，造成胡某资金损失6.7万元。 （10）2014年5月至2015年5月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1.5分向周某吸收资金18.2万元，支付本息4.602万元，造成周某资金损失13.598万元。 （11）2015年10月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1分向官某吸收资金5万元，未支付本息，造成官某资金损失5万元。 （12）2015年10月，被告人林纪沛以需要资金批购红菇为名，以月息1分向潘某4吸收资金18万元，未支付本息，造成潘某4资金损失18万元。 （13）2012年，被告人林纪沛通过其妻子尤某1以需要资金批购红菇为名，以月息1分-1.5分向孙某吸收资金10万元，先后支付孙某利息4.2万元。之后，孙某要求被告人林纪沛偿还本金10万元，但被告人林纪沛无力偿还，而后由担保人林某2代被告人林纪沛向孙某偿还本金10万元，此后被告人林纪沛未支付林某2代偿款。 2.集资诈骗犯罪事实 2016年初至2016年6月，被告人林纪沛明知自己无法偿还旧债和新债以及经营亏损的情况下，利用被害人的信任，以资金短期周转和批购红菇为名，向潘某1、林某1、潘某2、李某吸收资金52.8万元，并将以上钱款用于归还个人债务后逃匿。具体事实如下： （1）2016年2月至2016年3月，被告人林纪沛虚构需要资金批购红菇为名，以1分利息通过其妻子尤某1向潘某1借款15万元，后将上述资金用于归还个人债务，造成潘某1资金损失15万元。 （2）2016年3月，被告人林纪沛虚构需要资金批购红菇为名，以1分利息向潘某2许借款10万元，后将上述资金用于归还个人债务，仅支付利息0.2万元，造成潘某2资金损失9.8万元。 （3）2016年4月8日，被告人林纪沛虚构需要资金批购红菇为名，向被害人林某1借款13万元，后将上述资金用于归还个人债务，造成林某1资金损失13万元。 （4）2016年5月31日，被告人林纪沛虚构需要资金批购红菇为名，向李某借款15万元，后将上述资金用于归还个人债务，造成李某资金损失15万元。 2019年1月8日，被告人林纪沛被公安机关抓获归案。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1.人员基本信息表等，证明被告人林纪沛身份信息，案发时已达刑事责任年龄。 2.违法犯罪经历查询情况表，证明被告人林纪沛此前未查询到违法犯罪经历。 3.到案经过，证实2019年1月8日9时10分，被告人林纪沛在厦门市翔安区民警抓获。 4、接受证据材料清单、身份证复印件、借条、转账凭证、个人网银电子回单、银行账户交易明细，证实被告人林纪沛及其妻子尤某1向黄某1、王某1、官某、潘某3、胡某、周某、王某2、温某、黄某2、蒲某、郑某、孙某、潘某4、林某1、潘某2、李某等人出具借条借款的事实。 5.接受证据材料清单、买卖协议，证实2016年6月份被告人林纪沛将其位于三明市三元区房屋售卖给刘某，交易金额为106万元。 6.统计表，公安机关制作的被告人林纪沛借款统计表，证实被告人林纪沛向黄某1、王某1等人借款的时间、金额、理由、支付利息、损失金额等情况。 7.银行流水明细，证实被告人林纪沛在中国银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、三明农商银行的开户情况及交易流水情况。 8.情况说明两份，三明市公安局出具情况说明证实被告人林纪沛向郑某借款系2016年之前借款，2016年3月份本金19万元的借条系归还部分本息后重新出具的新借条，同时郑某常年在外地生活且身体有疾病，无法回三明签署相关法律文书。 9.接受证据材料清单、认购协议、贷款人员花名册、协议书、销售不动产统一发票、中国邮政储蓄银行个人贷款结清证明、商品房买卖合同，证实2013年8月26日，被告人林纪沛以30万元向三明市三元区农产品协会认购三明市三元区长安路3号海西金属市场Ａ11地块的一间店面，后以三明市三元区农产品协会会员联保名义并由其妻子尤某1签字向三明市农商银行红杏支行贷款30万元，被告人林纪沛后来抽中10幢103店铺并将房产备案为其儿子林某3，后因贷款未归还，林某3与三明市三元区农产品协会协商将店铺以36.5万元卖出，归还银行贷款及利息后，将剩余3万元转给吕培金。 10.鉴定聘请书、鉴定意见通知书，证实公安机关履行鉴定的相关法律程序。 （二）证人证言 1.证人尤某1的证言，证实其系被告人林纪沛妻子，被告人林纪沛在外面做红菇生意需要本金时会叫其去借钱，其不知道被告人林纪沛在外欠钱的情况，其感觉从2016年开始资金比较紧张，被告人林纪沛比较频繁要其去外借钱，其借款理由一般是做红菇生意，借款对象就是红杏商场里面做生意的，也有出借人自己介绍别人出借钱的，借款都是转账或者现金给被告人林纪沛，具体拿去做什么其不知道，其对被告人林纪沛经济状况不了解。被告人林纪沛在2016年6月还将自己住的左岸名都1幢903室房屋卖了还债，6月下旬儿子林某3在云南买红菇叫被告人林纪沛转账，但被告人林纪沛一点钱都没有，还告诉其外面欠了很多钱，要其一起去外面躲债，其没想那么多就一起走了。 2.证人林某3的证言，证实其系被告人林纪沛儿子，其与父亲一起做红菇生意，其父亲管某，其主要负责进购红菇。2016年6月份其还在云南买红菇，回来时听老乡说父亲跑路了，其父亲在7月份有联系其一次主要说了保险账号的问题，后面这个号码也关机了。其父亲名下房子左岸名都1幢903室已经卖了去还信用卡，还有一套房子和一间店铺在其名下，现在都已经卖了，还有其父亲租来的三元区大三元商厦35号店铺目前没有开，上次进购红菇已经卖完，没有其他财产。其知道父母向银行的借款，对社会上借款不知道，借款其也没有使用，其父母平时没有赌博等不良习惯。其有一百多万贷款在父亲那某，其父亲在亲戚那某也借了很多钱，其不知道借款去了哪里，其一直认为其与父亲做生意的经济状态还可以。 3.证人黄某1的证言，证实2013年以来其老乡被告人林纪沛向其借款20万元，后来在被告人林纪沛跑了后了解到他还以做生意需要为由向社会上20多人借款。其与被告人林纪沛很早就认识，被告人林纪沛和儿子林某3一起经营，店开得很大。2013年3月15日，其经过被告人林纪沛店铺时，被告人林纪沛妻子尤某1说女儿开店铺需要借钱，其当天就取了5万元拿过去，被告人林纪沛在其身份证复印件上写了借条，后2013年3月23日其又拿了5万元同样写了借条。借款后被告人林纪沛有按月息1.5分付利息，到2016年3月20其让被告人林纪沛重新写了一张10万元借条，被告人林纪沛共支付了利息8.1万元，2016年6月份其看被告人林纪沛店铺关了，后其他人告知被告人林纪沛跑了，店铺及房子都已经卖了，当时借款理由其有问过被告人林纪沛女儿，被告知是乱说的。 4.证人王某1的证言，证实其通过朋友王某2分两次将8万元其出借给被告人林纪沛，第一次是2012年5月，其朋友王某2告知其她的表姐夫经营红菇生意需要资金周转，借款会有利息，王某2将被告人林纪沛的妻子尤某1带至其家中许诺了月息1.2分，同时其出于对朋友信任，当场就拿了3万元，下午去店铺由被告人林纪沛出具了借条。2013年1月1日，其在王某2家中碰到被告人林纪沛，被告人林纪沛再次提出借款，其因对方一直按时支付利息就答应再借5万元，其第二天从银行拿了5万元现金给被告人林纪沛。被告人林纪沛共支付其利息3.153万元。 5.证人官某的证言，证实其因在同一个商场做生意而与被告人林纪沛一家熟悉起来，2015年7月开始被告人林纪沛老婆尤某1以进购红菇向其借款，后其在2015年10月21日将5万元从自己兴业银行转账至尤某1兴业银行卡上，第二天尤某1将今天拿给其，借条上借款人名字是被告人林纪沛和尤某1，口头说明利息为月息1分，但其一直未拿到利息。 6.证人潘某3的证言，证实其在2009年通过一个叫“雪莲”的老乡介绍认识被告人林纪沛，当时被告人林纪沛以做红菇生意为由向其借款5万元并承诺月息1分，借款期限1年，后面借款及利息均有按时归还。2015年4月16日，被告人林纪沛再次向其借款10万元，利息及期限和上次一样，其通过农业银行将借款10万元转账至被告人林纪沛农行卡上。2015年7月被告人林纪沛再次向其借款现金5万元。其在2016年4月有去找被告人林纪沛还款，被告人林纪沛表示在7月份会连本带息一起归还，后来在2016年6月份就听说被告人林纪沛跑路了。 7.证人胡某的证言，证实其与被告人林纪沛很早一起做红菇生意，关系比较好。2013年8月8日，被告人林纪沛以进购红菇向其借款10万元，约定好每季度利息0.3万元，其当时在龙岩通过农商银行将借款转账给被告人林纪沛农商银行账号，后在三明市被告人林纪沛出具了借条，其共收取了3.3万元利息。 8.证人周某的证言，证实其与被告人林纪沛认识二十多年一直有生意往来。2014年5月13日其来三明进货时，被告人林纪沛以去云南进货向其借款10万元并承诺月息1.5分，其因为是多年朋友立马答应，其当时用银行卡在被告人林纪沛店铺的ＰＯＳ机上刷了10万元，被告人林纪沛出具了借条。到期后被告人林纪沛多次以还需要资金周转拒绝归还借款本金及利息并要求继续借款，后其又借款8.2万元给被告人林纪沛，加之之前未支付利息被告人林纪沛出具一张20万元借条，后被告人林纪沛归还了3万元就重新换了一张17万元借条。借款期间被告人林纪沛共支付了其4.602万元，其中包括其向被告人林纪沛拿的未支付货款的两件红菇计1.272万元。 9.证人王某2的证言，证实其与被告人林纪沛系亲戚关系，2012年5月30日，被告人林纪沛的妻子尤某1以经营红菇为由向其借款现金4万元，后被告人林纪沛向其出具了一张借条，其还将朋友王某1介绍给尤某1，王某1也借了8万元给被告人林纪沛，其借款一分未收回。 10.证人温某的证言，证实其与被告人林纪沛在2002年就认识，两人在同一个市场工作。被告人林纪沛以做红菇案件为由向其借款，其于2013年8月以月息1.5分出借现金2.5万元、2015年上半年以口头约定月息1.5分出借现金5万元、2015年下半年银行转账7万元、2016年1月3日以月息1.5分出借5.5万元，共出借给被告人林纪沛20万元，期间被告人林纪沛支付其15.35万元。 11.证人黄某2的证言，证实其与被告人林纪沛是做红菇生意的同行，被告人林纪沛以做生意为由分别于2010年12月、2011年1月13日两次找其老婆陈琴借款共10万元，均是用其农行银行卡转账。2012年其准备买房子，和老婆一起去被告人林纪沛店铺催款，被告人林纪沛表示没有钱还，2016年2月再次催款时被告人林纪沛仍是各种推脱，至2016年6月听说被告人林纪沛跑了。借款期间被告人林纪沛以现金存入其邮政储蓄银行卡的方式共支付其7.2万元。 12.证人蒲某的证言，证实其因在三元城关市场卖水果与被告人林纪沛认识，2012年12月20日被告人林纪沛妻子尤某1以小女儿经营店铺需要资金周转为由向其借款，其因炒股没钱就找朋友刘秀梅借款3万元，后其以自己名义将现金3万元借给被告人林纪沛，被告人林纪沛向其出具借条，期间被告人林纪沛支付利息1.89万元。 13.证人郑某的证言，证实其与被告人林纪沛认识多年，同在红旗新村开店铺，觉得被告人林纪沛生意做得不错。2016年3月15日被告人林纪沛向其出具借条借款19万元，其以现金方式将借款交付给被告人林纪沛，利息被告人林纪沛分文未付，之后其就去西安了，至2016年6月4日其回三明一直未看到被告人林纪沛，别人告诉其被告人林纪沛借了很多钱跑掉了。 14.证人潘某4的证言，证实其与被告人林纪沛同在红旗新村做生意而认识，2015年10月初被告人林纪沛的妻子尤某1以经营红菇生意需要资金周转为由向其借款18万元，其向亲戚借了10万元，连同自己的8万元，共计18万元现金支付给被告人林纪沛，第二天被告人林纪沛的妻子拿了署名借款人为被告人林纪沛的借条给其，当时口头约定月息1分，本息至今未付。 15.证人林某2的证言，证实其与被告人林纪沛是老乡，2012年被告人林纪沛的妻子尤某1以进货为由向其借款，表示如果其没有钱也可以叫其朋友借款，其就打电话给朋友孙某借钱，并说被告人林纪沛生意做得不错，很熟悉可以借钱，后孙某就答应借款了。孙某将现金4万元拿给其，由其交给被告人林纪沛并出具借条，借条原本利息是月息1分后在2014年底改成月息1.5分，借款人写了被告人林纪沛夫妻两人，担保人写的其名字。后尤某1再找其借款，其又打电话给孙某借款，后孙某将现金6万元拿给其，被告人林纪沛收到钱后出具借条一张，借款人是被告人林纪沛及其妻子尤某1，担保人是其名字。借款后被告人林纪沛一直有按时支付利息。2014年孙某要求还款，因被告人林纪沛没有钱还，大家协商将利息变更为月息1.5分后继续借款。2016年5月份被告人林纪沛跑了后，孙某找其要求还款，其因为是担保人便将10万元支付给了孙某，其代偿了被告人林纪沛的借款后，该借款就变成了被告人林纪沛欠其的。 16.证人孙某的证言，证实其与被告人林纪沛不熟悉，其通过朋友林某2出借了10万元现金给被告人林纪沛，当时说的借款理由是被告人林纪沛需要钱做生意，其是将钱交给林某2再由林某2给被告人林纪沛，借条上的借款人是被告人林纪沛和他老婆，林某2是担保人。刚开始被告人林纪沛有按时支付利息，具体支付了多少利息其记不清楚了，后面其听说被告人林纪沛不还钱利息也不给了，其就找担保人林某2拿回了借款10万元。 17.证人林某4的证言，证实其系被告人林纪沛小女儿，其父亲很早就来三明市做红菇生意，其对父亲债务情况及金额都不清楚，其父亲财产中一套房子已经买了，还有一套房子及店铺写的是其哥哥林某3名字，租来的位于三元区大三元商厦35号店铺目前已经没开，仓库里红菇也没有货物。其没有需要装修房屋，所以其母亲以其装修为由找人借款应该是找的理由。其母亲走之前给其打过电话说欠了很多钱还不上，两人准备跑了，其有劝过不要跑，但是其母亲表示欠得很多还不起了。 18.证人林某5的证言，证实其是被告人林纪沛的女婿，被告人林纪沛很早就来三明经营土特产，目前被告人林纪沛的固定资产都已经卖了。被告人林纪沛10年前租来了三元区大三元商厦35号店铺，现在已经到期，现在是其继续交租金并经营。被告人林纪沛向其借款有12万元及银行抵押贷款36万元，现在由其自己还。目前其所知被告人林纪沛在外欠款有300万，其在2016年6月21号之后就找不到被告人林纪沛了。 19.证人刘某的证言，证实其于2016年6月份以106万元从被告人林纪沛处购买了三明市三元区左岸名都1幢903室房屋，已经付清所有购房款，房产证已经拿到，目前在办理土地证。 20.证人尤某2的证言，证实其系三明市三元区农产品协会会长，2013年8月26日，被告人林纪沛与其签订合同，被告人林纪沛以30万元向三明市三元区农产品协会认购三明市三元区长安路3号海西金属市场Ａ11地块的一间店面，后以三明市三元区农产品协会会员联保名义并由其妻子尤某1签字向三明市农商银行红杏支行贷款30万元，被告人林纪沛后来抽中10幢103店铺并将房产备案为其儿子林某3，后因贷款未归还，林某3与其协商将店铺以36.5万元卖出，归还银行贷款及利息后，剩余3万元应林某3要求转给了担保人吕培金。 （三）被害人陈述 1.被害人潘某1的陈述，证实其与被告人林纪沛原先不认识，2016年2月份，其朋友吕雪莲告知其她老乡被告人林纪沛进购红菇需要资金周转，借款会给一定利息，2月份一天吕雪莲将被告人林纪沛的妻子尤某1带至其店铺说了相关情况，其出于对朋友吕雪莲信任且因可以得到利息就答应借款，其当初将现金10万元交付给尤某1；2016年3月19日，被告人林纪沛的妻子尤某1至其店铺，说女儿房子装修需要再借款10万元，2016年3月21日其将现金5万元给尤某1，2016年3月22日尤某1将一张署名借款人为被告人林纪沛的本金为15万元的借条交给其，口头约定月息1分，后被告人林纪沛分文未付。 2.被害人林某1的陈述，其与被告人林纪沛是邻居，2016年4月8日被告人林纪沛打电话给其和其老公要求借款以还银行贷款，其因为是邻居不好拒绝就答应借款13万元，当天被告人林纪沛至其店铺后，其老公用其邮政储蓄银行卡将13万元转账至被告人林纪沛银行卡上，被告人林纪沛承诺等老家钱还进去再贷出来就还钱，过了十几天其联系被告人林纪沛还钱，但被告人林纪沛表示过几天还，因被告人林纪沛一直未还钱，其继续联系后被告人林纪沛一直表示等等几天，后面就联系不上了，直到2016年6月20日其听说被告人林纪沛店铺关了人也跑了。 3.被害人潘某2的陈述，证实其与被告人林纪沛系老乡，很早就认识，2016年3月1日，被告人林纪沛以经营红菇生意需要资金周转向其借款6万元并表示5天就还，其当时就用自己邮政储蓄银行卡在被告人林纪沛店铺的ＰＯＳ机上刷了6万元，到了还款时间被告人林纪沛再次向其借款，其于2019年3月27日在被告人林纪沛店铺的ＰＯＳ机上刷了4万元，被告人林纪沛当天出具了借条，口头约定月息0.1万元并在2016年10月还款，借款期间被告人林纪沛支付了0.2万元利息。 4.被害人李某的陈述，证实其与被告人林纪沛是老乡且同做红菇生意，2016年5月30日，被告人林纪沛以做红菇生意需要资金周转为由向其借款15万元，并表示借款十几天就可以，其出于信任就答应借款，其在第二天将借款15万元从农商银行转至被告人林纪沛银行卡上，因为信任并且借款期限只有十几天所以没有出具借条，此后被告人林纪沛未还款。 （四）被告人的供述和辩解 被告人林纪沛的供述和辩解，证实：1.其向黄某1、王某1、官某、潘某3、胡某、周某、王某2、温某、黄某2、蒲某、郑某、潘某4、孙某、潘某1、林某1、潘某2、李某借款及归还本息情况属实；2.其借款原因主要是做红菇生意，其向上述有些人借款长达5、6年，借款需要支付利息，长年累月下来导致现在结果，上述出借人其基本上都认识，很多是一个商场做生意的，也有别人介绍的，因为其会支付利息；3.2015年底前的借款有用来买红菇，其中一部分也用来还之前欠款，具体无法分清每笔借款的去向，但2016年初到2016年6月份资金链断了，又有很多人要债，其还是骗别人是进购红菇需要借款，借款实际上都拿去还银行贷款及信用卡了，其知道这些钱是还不上的，很后悔这么做；4.其2016年前几年做红菇生意不是很好，多年没有赚钱加上家庭开销还有高额利息，其当时欠银行及亲戚朋友的债务有200万元左右，到了2016年初的时候资金链断了，再也支持不下去，其没办法解决债务打算去外地躲债，但因为当时用了儿子、女儿、女婿的信用卡透支，其想先把这些信用卡还了再跑掉，就在2016年开始以进购红菇为由向人借款，2016年初至6月借的60多万还不够还银行的钱，其还将名下房产卖了还债，其记得很清楚向李某借款15万元后立马转给林木火还债，其名下现在也没有其他财产。 （五）专项审计报告 三明立信有限责任会计师事务所出具的明立信所专审字[2019]第024号专项审计报告，证实经审计被告人林纪沛在2009-2015年期间累计吸收公众存款159.7万元、累计还款53.395万元、累计造成公众损失106.305万元；2016年度累计吸收公众存款58.5万元、累计还款0.2万元、累计造成公众损失58.3万元。 （六）辨认笔录 证人温某辨认出被告人林纪沛；证人黄某1辨认出被告人林纪沛；证人官某辨认出被告人林纪沛；证人黄某1辨认出被告人林纪沛及被告人林纪沛妻子尤某1；证人潘某3辨认出被告人林纪沛及被告人林纪沛妻子尤某1；证人王某2辨认出被告人林纪沛及被告人林纪沛妻子尤某1；被害人潘某2辨认出被告人林纪沛。 针对被告人林纪沛提出的其向潘某1、林某1、潘某2、李某借款不构成集资诈骗罪的辩解，根据本案的事实和证据，现作如下分析评判： 经查，1.被告人林纪沛向潘某1、林某1、潘某2、李某借款时间在2016年之后，借款理由系进购红菇需要资金周转及还银行贷款，同时承诺短期借款马上归还，但实际在出借人多次催讨时被告人林纪沛多次拒绝归还，且根据被告人林纪沛供述，其在2016年初债务已经累计达200万元左右，已经无力支撑并打算去外地躲债，在此情况下，被告人林纪沛仍然以做生意等为由向他人借款，且借款用于归还银行贷款、信用卡及此前债务，并未进行生意周转，被告人林纪沛供述其目的是先将银行贷款及子女信用卡还清再跑，说明被告人林纪沛主观上具有不归还借款的非法占有目的；2.被告人林纪沛辩解其一直想归还借款，其在2016年还在经营红菇生意，但被告人林纪沛从公安机关立案侦查至本院审理阶段，均未能提交其当时仍在经营红菇生意的相关证据，且被告人林纪沛供述最近几年红菇生意不好还累积了大笔债务，为了偿还长期累积的债务其还将名下房产变卖，但仍然不够还款，此时被告人林纪沛已经不具有还款能力，名下也没有其他可供执行财产，其在笔录中明确表示在2016年初资金链断了，再也支持不下去，被告人林纪沛明知其本人此时已经无力偿还新旧债务；3.在上述借款到手并用于归还个人债务后，被告人林纪沛与妻子逃匿，各出借人均无法联系被告人林纪沛，自2016年6月逃匿至2019年1月8日被公安机关抓获，在长达两年半的时间内，被告人林纪沛未曾主动联系出借人，也未曾支付出借人利息等，逃避返还资金，其没有归还借款的主动性。 综上，被告人林纪沛在2016年向潘某1、林某1、潘某2、李某借款系在明知自己生意亏损、无力偿还新旧债务的情况下，以非法占有为目的，采取虚构生意资金周转理由，骗取上述人员借款并实际用于归还个人贷后逃匿，其行为构成非法集资罪，被告人林纪沛的辩解意见本院不予采纳。 本院认为，被告人林纪沛违反国家法律、法规规定，通过向他人借款的方式向社会不特定对象非法吸收资金人民币165.2万元，数额巨大，造成他人直接经济损失人民币111.805万余元，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人林纪沛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币52.8万元，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人林纪沛犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人林纪沛归案后，如实供述自己的罪行，属坦白，可依法从轻处罚。被告人林纪沛一人犯数罪，应当数罪并罚。综合被告人林纪沛犯罪的事实、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条、第六十九条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项，第三条第二款（一）、（三）项、第三款、第四条第二款第（一）项、第三款、第五条第一款、第三款的规定，判决如下： 一、被告人林纪沛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月8日起至2026年7月7日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、继续追缴被告人林纪沛违法所得，予以返还查证各出借人、被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴永宁 审 判 员  杨方圆 人民陪审员  高春梅 二〇一九年十月八日 书 记 员  阙梓蔚 附主要法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： (一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； (二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； (三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的； (四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； (五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； (六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； (七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； (八)以投资入股的方式非法吸收资金的； (九)以委托理财的方式非法吸收资金的； (十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； (十一)其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。