, 重庆市高级人民法院 民 事 判 决 书 (2019)渝民终329号 上诉人（原审原告、案外人）：刘奇建，男，1956年6月13日出生，汉族，住重庆市九龙坡区。 委托诉讼代理人：陈伟超，重庆坤源衡泰律师事务所律师。 委托诉讼代理人：文海洲，重庆坤源衡泰律师事务所律师。 被上诉人（原审被告、申请执行人）：中国华融资产管理股份有限公司重庆市分公司，住所地重庆市江北区海尔路178号美全22世纪写字楼A1座，统一社会信用代码915000009029441744。 负责人：苗文选，该公司总经理。 委托诉讼代理人：闵雪，北京市中银（重庆）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：黄宦莎，北京市中银（重庆）律师事务所实习律师。 原审第三人（被执行人）：重庆盛景生态旅游开发股份有限公司，住所地重庆市石柱土家族自治县黄水镇迎宾北路，统一社会信用代码915002406786542000。 法定代表人：**安，该公司董事长。 委托诉讼代理人：**宪，男，该公司员工。 委托诉讼代理人：张叶娟，女，该公司员工。 上诉人刘奇建因与被上诉人中国华融资产管理股份有限公司重庆市分公司（以下简称华融资产重庆分公司）、原审第三人重庆盛景生态旅游开发股份有限公司（以下简称盛景旅游公司）案外人执行异议之诉一案，不服重庆市第四中级人民法院（2018）渝04民初97号民事判决，向本院提起上诉。本院于2019年3月19日立案后，依法组成合议庭，并于2019年5月22日公开开庭进行了审理。上诉人刘奇建的委托诉讼代理人陈伟超、文海洲，被上诉人华融资产重庆分公司的委托诉讼代理人闵雪，原审第三人盛景旅游公司的委托诉讼代理人**宪，到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 刘奇建上诉请求：1.撤销一审判决，改判不得执行刘奇建购买的重庆市石柱土家族自治县X号房屋；2.本案一、二审诉讼费由华融资产重庆分公司承担。事实和理由：1.刘奇建与盛景旅游公司签订了《商品房买卖合同》，盛景旅游公司出具了收据，并将房屋交付给刘奇建占有使用，刘奇建对案涉房屋享有足以排除强制执行的民事权益。2.尽管刘奇建系通过以房抵债的方式充抵了购房款，盛景旅游公司对此是认可的，应当认定为刘奇建实际支付了购房款。3.刘奇建对案涉房屋享有的是具有物权性质的物权期待权，而华融资产重庆分公司系受让重庆银行建新北路支行的债权，刘奇建对案涉房屋享有的权益优先于华融资产重庆分公司。 华融资产重庆市分公司辩称，一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应当予以维持。事实与理由：1.刘奇建系通过以房抵债的方式取得案涉房屋，其能否对案涉房屋享有排除强制执行的民事权益须以其与王良玉之间债权债务的真实性以及王良玉与重庆海丰建设工程集团有限公司（以下简称海丰建设公司）之间债权债务的真实性为前提，仅凭盛景旅游公司出具的收据不足以证明其已向王良玉支付了购房款，亦不足以证明王良玉对案涉房屋享有合法的处分权。2.即使刘奇建与王良玉、王良玉与海丰建设公司之间存在真实的债权债务关系，刘奇建通过以房抵债的方式取得案涉房屋，其权利与基于消费者购买商品房的权利有根本性的区别，不能获得物权期待权的保护，不能对抗抵押权。3.华融资产重庆分公司对案涉房屋享有抵押权，因此本案应当适用《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》（以下简称《执行异议规定》）第二十七条进行审理，一审判决认为第二十八条、第二十九条系第二十七条的除外条款是错误的。即使本案需依照《执行异议规定》第二十八条、第二十九条进行审理，刘奇建的权益也不足以排除执行。4.根据《中华人民共和国担保法》的相关规定，债权转让抵押权一并转让。华融资产重庆分公司从重庆银行建新北路支行受让债权，重庆银行建新北路支行对案涉房屋享有的抵押权一并归华融资产重庆分公司享有。5.本案应当适用首轮查封时间，即重庆市渝中区人民法院（以下简称渝中区法院）的查封时间2015年6月8日，重庆市第四中级人民法院（以下简称市四中法院）查封的时间为2017年7月14日，一审认定查封时间错误。 盛景旅游公司述称，盛景旅游公司同时在项目所在地、大渡口区等地设立销售点，各买受人到销售点洽谈购买房屋事宜，在双方达成意愿后，各买受人通过转账、现金、抵借款、抵工程款等方式支付购房款、装修款及税费到盛景旅游公司账户或者盛景旅游公司指定账户，具体支付方式、支付时间以收据载明为准。盛景旅游公司对各买受人提交的《商品房买卖合同》《收据》的真实性、合法性、关联性均予以认可，因盛景旅游公司原因未能办理网签、房屋产权证等手续，请求人民法院依法判决。 刘奇建向一审法院起诉请求：1.停止对重庆市石柱土家族自治县X号房屋的执行；2.本案诉讼费用由华融资产重庆分公司承担。 一审法院认定事实：重庆市海丰控股集团有限公司（以下简称海丰控股公司）、海丰建设公司与盛景旅游公司法定代表人均为**安。盛景旅游公司于2012年5月28日取得重庆市石柱土家族自治县“X”小区项目开发权，并由海丰建设公司进行项目建设。2013年，盛景旅游公司陆续取得该小区商品房预售许可证，开始对外销售房屋，出售的房屋为精装修房屋。 2017年7月5日，重庆银行建新北路支行向市四中法院申请强制执行，该行在执行期间中，重庆银行建新北路支行将债权转让给了华融资产重庆分公司，市四中法院依法裁定变更申请执行人为华融资产重庆分公司。2015年6月8日渝中区法院作出（2015）中区法民保字第00305号民事裁定，查封了“X”小区房屋。重庆银行建新北路支行申请执行后，市四中法院于2017年7月12日作出(2017)渝04执55、57、58号执行裁定书，对“X”小区房屋进行了轮候查封，市四中法院于2017年8月2日向重庆市石柱土家族自治县国土资源和房屋管理局（以下简称石柱县国土房管局）送达该裁定并对案涉房屋进行了查封登记。经市四中法院去函，渝中区法院依法将案涉房屋移送市四中法院执行。 另查明：因海丰建设公司向重庆银行建新北路支行进行贷款，盛景旅游公司将“X”小区房屋进行抵押担保，石柱县国土房管局于2015年3月就案涉房屋办理了抵押登记。 再查明：案外人王良玉向刘奇建出具了共计400万元的借条四张，具体情况如下：1.2011年9月28日出具借条一张，金额50万元，每月资金回报12500元，借款期限自2011年9月28日至2012年3月28日，未提供实际付款证据；2.2013年1月20日出具借条一张，金额150万元，每月资金回报2%，借款期限自2013年1月20日至2013年7月19日，刘奇建于当日通过中国农业银行向王良玉转账150万元；3.2014年3月11日出具借条一张，金额100万元，每月资金回报2%，借款期限2014年3月11日至2015年3月10日，刘奇建于当日通过中国农业银行向王良玉转账100万元；4.2014年9月18日出具借条一张，金额100万元，每月资金回报1.5%，借款期限自2014年9月18日至2015年9月17日，刘奇建于当日通过中国农业银行向王良玉转账100万元。2014年11月5日，王良玉与海丰建设公司、盛景旅游公司达成《抵房协议》，协议约定盛景旅游公司以其开发的“X”小区97套商品房抵偿海丰建设公司欠王良玉的本息27092818元，该本息包括截止2014年10月31日尚欠的本金及利息2419万元以及从2014年10月31日起按每月二分计算至2015年5月的后续利息2902800元。案涉房屋在《抵房协议》用于抵偿借款本息的97套房屋范围内。庭审中，刘奇建陈述，因王良玉欠其借款，王良玉直接将盛景旅游公司抵债房屋中的15套用于抵偿欠刘奇建的借款。 2014年11月12日，刘奇建与盛景旅游公司就案涉房屋签订了《重庆市商品房买卖合同》，约定清水房价款为184555元；同日，刘奇建与海丰建设公司签订《室内装修工程合同》，约定装修工程造价为49676元。盛景旅游公司向刘奇建出具房价款234231元(含装修款）的收据一张，收款方式为转账，收据上载明的时间为2014年3月25日。2015年6月10日，盛景旅游公司工作人员蔡渝就王良玉抵债房屋出具《王良玉房款收据明细统计表》，根据该统计表，抵款给王良玉的房屋中有15套业主为刘奇建，15套房款收据总金额为4001292元。刘奇建在得知案涉房屋已被查封后，向市四中法院提出执行异议，市四中法院经审查后，作出（2018）渝04执异178号执行裁定书，裁定驳回刘奇建的执行异议请求。 一审法院认为，本案的争议焦点为：刘奇建能否排除华融资产重庆分公司申请对案涉房屋的执行。 一、关于《执行异议规定》第二十八条、第二十九条的适用问题 《执行异议规定》第二十七条规定：“申请执行人对执行标的依法享有对抗案外人的担保物权等优先受偿权，人民法院对案外人提出的排除执行异议不予支持，但法律、司法解释另有规定的除外。”《执行异议规定》第二十八条规定：“金钱债权执行中，买受人对登记在被执行人名下的不动产提出异议，符合下列情形且其权利能够排除执行的，人民法院应予支持：（一）在人民法院查封之前已签订合法有效的书面买卖合同；（二）在人民法院查封之前已合法占有该不动产；（三）已支付全部价款，或者已按照合同约定支付部分价款且将剩余价款按照人民法院的要求交付执行；（四）非因买受人自身原因未办理过户登记。”《执行异议规定》第二十九条规定：“金钱债权执行中，买受人对登记在被执行的房地产开发企业名下的商品房提出异议，符合下列情形且其权利能够排除执行的，人民法院应予支持：（一）在人民法院查封之前已签订合法有效的书面买卖合同；（二）所购商品房系用于居住且买受人名下无其他用于居住的房屋；（三）已支付的价款超过合同约定总价款的百分之五十。”本案中，华融资产重庆分公司受让了重庆银行建新北路支行对海丰建设公司的债权，自然取得重庆银行建新北路支行对该债权设置的抵押权，对抵押财产享有优先受偿权。但从前述司法解释规定来看，《执行异议规定》第二十八条、第二十九条属于第二十七条规定的例外情形，第二十八条系对一般不动产买受人执行异议成立条件作出的一般规定，而第二十九条则是针对商品房购买人中首套住宅购房人执行异议成立条件作出的特别规定，两者并非排斥关系，而是一般与特殊的包含关系。案外人针对执行标的为商品房的执行异议，符合《执行异议规定》第二十八条规定的情形的，可以认定为异议理由成立而中止执行。如其异议理由不符合《执行异议规定》第二十八条规定，但符合《执行异议规定》第二十九条规定的，也可认定为异议理由成立而排除执行。因此，华融资产重庆分公司提出案涉房屋为商品房，只能适用《执行异议规定》第二十九条规定的理由不能成立。 二、关于本案能否适用《执行异议规定》第二十八条、第二十九条规定排除执行的问题 首先，关于人民法院查封时间点的认定问题。《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条规定：“执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该执行标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。”本案中，刘奇建提起的为案外人执行异议之诉，人民法院应当按照诉讼程序进行实体审查。根据一案一审查的原则，各人民法院的强制执行措施均是因各自独立完全不同的案件引起，查封时间应当以本案即市四中法院在执行阶段对案涉房屋的查封时间为准，而不能以渝中区法院的查封时间为准。《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第一条第二款规定：“采取查封、扣押、冻结措施需要有关单位或者个人协助的，人民法院应当制作协助执行通知书，连同裁定书副本一并送达协助执行人。查封、扣押、冻结裁定书和协助执行通知书送达时发生法律效力。”本院于2017年8月2日向石柱国土房管局送达查封裁定并对案涉房屋进行了查封登记，故应以2017年8月2日作为本案的查封时间。 其次，关于刘奇建请求排除执行是否符合《执行异议规定》第二十八条规定的问题。根据该条规定，排除执行需同时满足以下四个条件，缺一不可：（一）在人民法院查封之前已签订合法有效的书面买卖合同；（二）在人民法院查封之前已合法占有该不动产；（三）已支付全部价款，或者已按照合同约定支付部分价款且将剩余价款按照人民法院的要求交付执行；（四）非因买受人自身原因未办理过户登记。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百一十一条规定：“案外人或者申请执行人提起执行异议之诉的，案外人应当就其对执行标的享有足以排除强制执行的民事权益承担举证证明责任。”《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条规定：“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利的后果”。本案中，刘奇建提起案外人执行异议之诉，应对其针对执行标的享有足以排除强制执行的民事权益承担举证责任。根据刘奇建主张的事实，刘奇建虽然与盛景旅游公司签订了《商品房买卖合同》并由盛景旅游公司开具了收据，但并未实际支付购房款，其购房款是以抵销对王良玉的债权作为支付方式；根据查明的事实，王良玉亦未实际支付购房款，其购房款是以抵销对海丰建设公司的债权作为支付方式。据此，刘奇建、王良玉、海丰建设公司之间存在三角债关系，对盛景旅游公司与海丰建设公司而言其以房屋抵偿债务，所抵偿的债务是指海丰建设公司所欠王良玉的借款本息，刘奇建与海丰建设公司或盛景旅游公司之间并不存在直接的债权债务关系。因此，认定刘奇建对案涉房屋是否享有物权期待权以及是否支付了全部购房款，应当以其前手即王良玉与盛景旅游公司、海丰建设公司三方签订的《抵债协议》合法有效为前提，即本案应当审查王良玉从盛景旅游公司处取得案涉房屋所抵销债权的真实性、合法性。根据《抵房协议》的约定，盛景旅游公司以其开发的“X”小区包含案涉房屋在内的97套商品房抵偿海丰建设公司欠王良玉的本息27092818元。刘奇建对海丰建设公司欠王良玉借款本息27092818元的真实性、合法性负有举证责任，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据，仅凭《抵房协议》并不足以认定借款本息的真实性、合法性。刘奇建未举示充分证据证明案涉房屋前手抵债的真实性、合法性，不能认定刘奇建支付了案涉房屋的全部购房款，应承担举证不力的法律后果。综上，刘奇建请求排除执行，未提交有效证据证明其已实际支付了购房款，不符合《执行异议规定》第二十八条之规定。 再次，关于本案能否适用《执行异议规定》第二十九条的规定排除执行问题。根据该条规定，排除执行需同时满足以下三个条件，缺一不可：（一）在人民法院查封之前已签订合法有效的书面买卖合同；（二）所购商品房系用于居住且买受人名下无其他用于居住的房屋；（三）已支付的价款超过合同约定总价款的百分之五十。本案中，刘奇建应对其针对执行标的享有足以排除强制执行的民事权益承担举证责任，举证证明其请求排除执行符合第二十九条规定的条件。如前所述，本案中不能认定刘奇建已实际支付了购房款，不满足已支付的价款超过合同约定总价款的百分之五十的条件；并且刘奇建在“X”小区购买了15套住房，亦不满足名下唯一住房的条件，不能适用《执行异议规定》第二十九条的规定，排除涉案房屋的执行。 综上，刘奇建请求排除执行，未提交有效证据证明其已实际支付了购房款，不符合《执行异议规定》第二十八条、第二十九条的规定，其对案涉房屋不享有足以排除执行的物权期待权，一审法院对其诉讼请求不予支持。根据《执行异议规定》第二十七条、第二十八条、第二十九条、《》第六十四条、第、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百四十条、第三百零五条、第三百一十一条、第三百一十二条之规定，判决如下：驳回刘奇建的诉讼请求。案件受理费3991.1元，由刘奇建负担。 本院对一审查明的事实予以确认。 二审另查明以下事实：1.本院（2019）渝民终259号民事判决书查明，市四中法院向石柱县不动产登记中心送达(2017)渝04执55、57、58号执行裁定书的时间为2017年7月14日。2.2015年8月27日，重庆卓海物业服务有限公司给刘奇建出具收据一张，载明收到刘奇建支付X号房屋2015年8月27日至2016年8月26日期间的物业管理费731.6元。 二审中，刘奇建向本院举示了如下证据：1.借款本息确认清单、客户回单等；2.个人活期明细；3.借款协议、收据、进账单、银行付款回单等；4.个人活期明细结果。拟证明据不完全统计，海丰建设公司向王良玉借款3395.6万元，盛景旅游公司同意以包括案涉房屋在内的97套房屋抵偿给王良玉客观真实；王良玉于2011年9月28日向刘奇建借款50万元客观真实，王良玉按照约定每月向刘奇建偿还借款利息12500元。本院组织各方当事人进行了证据交换和质证，本院认为，刘奇建举示的上述证据可以与盛景旅游公司陈述、双方当事人均予以认可的事实相互印证，本院对上述证据予以采信。 本院认为，本案二审争议焦点为刘奇建对案涉房屋是否享有足以排除执行的民事权益。本院对此评述如下： 首先，《执行异议规定》第二十七条规定：“申请执行人对执行标的依法享有对抗案外人的担保物权等优先受偿权，人民法院对案外人提出的排除执行异议不予支持，但法律、司法解释另有规定的除外。”《执行异议规定》第二十八条对不动产无过错买受人所享有的物权期待权、第二十九条对商品房消费者所享有的物权期待权所作的规定均属于第二十七条的例外性规定。在执行异议之诉案件中，案外人有证据证明其符合《执行异议规定》第二十八条、第二十九条规定情形的，即可排除申请执行人的执行。 其次，《执行异议规定》第二十八条、第二十九条对买受人完成相应义务的时间节点明确为“在人民法院查封之前”，对于该查封时间的认定，当事人存在分歧。对此，本院认为，在执行异议之诉案件中，当事人的执行异议均针对具体的执行措施而提出，而具体的执行措施均是因各自独立的案件而引起，故在认定人民法院采取执行措施的时间时均应根据不同的案件而单独进行认定，人民法院在他案中采取的执行措施仅对当事人就相应的不动产不能办理过户登记手续是否存在过错产生影响，而不能作为认定“本案”查封时间的事实依据。华融资产重庆分公司系作为债权受让人替代重庆银行建新北路支行参加执行，而案涉房屋系市四中法院依据重庆银行建新北路支行的申请而查封，故应以市四中法院查封时间认定本案相关事实的查封时间。经查，市四中法院于2017年7月14日向石柱县国土房管局送达(2017)渝04执55、57、58号执行裁定书，故市四中法院的查封时间为2017年7月14日。 最后，《执行异议规定》第二十八条规定：“金钱债权执行中，买受人对登记在被执行人名下的不动产提出异议，符合下列情形且其权利能够排除执行的，人民法院应予支持：（一）在人民法院查封之前已签订合法有效的书面买卖合同；（二）在人民法院查封之前已合法占有该不动产；（三）已支付全部价款，或者已按照合同约定支付部分价款且将剩余价款按照人民法院的要求交付执行；（四）非因买受人自身原因未办理过户登记。”在本案中，首先，刘奇建与盛景旅游公司就案涉房屋签订的《商品房买卖合同》系双方真实意思表示，不违反法律、行政法规的强制性规定，属有效合同，该《商品房买卖合同》签订于2014年11月12日，早于市四中法院对案涉房屋采取查封措施的时间。华融资产重庆分公司虽辩称刘奇建与王良玉的借款于2015年9月17日才到期，借款尚未到期时便签订《商品房买卖合同》不符合逻辑，但王良玉与海丰建设公司、盛景旅游公司签订《抵房协议》的时间为2014年11月5日，盛景旅游公司同意以包括案涉房屋在内的97套房屋抵偿给王良玉后，王良玉以其中15套房屋抵偿给刘奇建，并不违反生活情理，且盛景旅游公司工作人员蔡渝出具的《王良玉房款收据明细统计表》已明确载明盛景旅游公司抵偿给王良玉的97套房屋中有15套房屋的业主记载为刘奇建，可以进一步佐证王良玉将15套房屋抵偿给刘奇建的事实，故本院对华融资产重庆分公司的辩称意见不予采信。其次，刘奇建在本案中举示了其于2015年8月27日就案涉房屋交纳物管费的收据，可以证明刘奇建在查封前已占有案涉房屋。再次，关于购房款的支付，根据刘奇建举示的证据以及本案查明的事实可知，因海丰建设公司欠付王良玉借款及利息，海丰建设公司、盛景旅游公司系关联公司，其法定代表人均系**安，盛景旅游公司、海丰建设公司遂同意以包括案涉房屋在内的97套房屋抵偿给王良玉。与此同时，王良玉又欠付刘奇建借款及利息，王良玉又将包括案涉房屋在内的15套房屋抵偿给刘奇建，并由刘奇建直接与盛景旅游公司签订《商品房买卖合同》，通过以上事实可以认定盛景旅游公司已经收到了案涉房屋的购房款，符合已支付全部价款的条件。最后，关于未能办理过户登记手续的过错问题，刘奇建签订商品房买卖合同时，其申请查询、复制登记资料的权利可能存在障碍，不宜对其苛以过高的注意义务。在预售许可证与抵押权并存的情形下，刘奇建基于对预售许可证的合理信赖而与盛景旅游公司签订商品房买卖合同，符合一般房屋交易主体的认知和交易习惯，可以认定刘奇建已经履行了合理的注意义务，故案涉房屋未办理过户登记非因刘奇建自身原因。因此，刘奇建符合《执行异议规定》第二十八条规定的情形，应当认定其对案涉房屋享有足以排除执行的民事权益。 综上所述，刘奇建的上诉理由成立，本院予以支持。一审判决基于查明的事实作出的认定并无不当，但由于二审出现新证据，本院予以改判。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第二项的规定，判决如下： 一、撤销重庆市第四中级人民法院（2018）渝04民初97号民事判决； 二、不得执行刘奇建购买的重庆市石柱土家族自治县X号房屋。 一审案件受理费3991.1元，二审案件受理费3991.1元，均由中国华融资产管理股份有限公司重庆分公司负担。 重庆市第四中级人民法院（2018）渝04执异178号执行裁定书于本判决生效时自动失效。 本判决为终审判决。 审 判 长 唐渝梅 审 判 员 李 震 审 判 员 郭 勇 二〇一九年十月三十一日 法官助理 黄 巍 书 记 员 刘 丹