山西省平遥县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0728刑初147号 公诉机关山西省平遥县人民检察院。 被告人吴某1，2003年5月8日因犯非法拘禁罪被广东省清远市清城区人民法院判处拘役五个月，2003年6月3日刑满释放。2019年1月28日因涉嫌诈骗罪被平遥县公安局民警抓获，同年1月29日被刑事拘留，并临时羁押于广东省清远市清城区看守所；同年2月3日被押解回平遥；同年2月21日经平遥县人民检察院批准被逮捕，现羁押于平遥县看守所。 辩护人赵美蓉，山西显耀律师事务所律师。 被告人汤某，2019年2月1日因涉嫌诈骗罪被平遥县公安局刑事拘留，并临时羁押于广东省广州市增城区看守所；同年2月3日被押解回平遥；同年2月21日经平遥县人民检察院批准被逮捕，现羁押于平遥县看守所。 辩护人尹新星，山西艾哲律师事务所律师。 被告人梁某，2019年3月14日因涉嫌诈骗罪被深圳市公安局公交分局东站公交派出所民警抓获，并临时羁押于深圳市第二看守所；同年3月31日被押解回平遥，并被平遥县公安局刑事拘留；同年4月17日经平遥县人民检察院批准被逮捕，现羁押于平遥县看守所。 指定辩护人马国俊，山西晋陶律师事务所律师。 被告人陆某，2005年3月30日因犯抢夺罪被福建省晋江市人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金1000元，2007年1月26日刑满释放。2019年1月15日因涉嫌诈骗罪被晋江市公安局刑事拘留，并临时羁押于晋江市看守所；同年1月18日被押解回平遥，并被平遥县公安局刑事拘留；同年2月21日经平遥县人民检察院批准被逮捕，现羁押于平遥县看守所。 辩护人巩文婕，山西显耀律师事务所律师。 被告人郑某，2019年1月15日因涉嫌诈骗罪被福建省晋江市公安局刑事拘留，并临时羁押于晋江市看守所；同年1月18日被押解回平遥，被平遥县公安局刑事拘留；同年2月21日经平遥县人民检察院批准被逮捕，现羁押于平遥县看守所。 指定辩护人雷元秀，山西卓轩律师事务所律师。 被告人吴某2，2019年1月15日因涉嫌诈骗罪被福建省晋江市公安局刑事拘留，并临时羁押于晋江市看守所；同年1月18日被押解回平遥，被平遥县公安局刑事拘留；同年2月21日经平遥县人民检察院批准被逮捕，现羁押于平遥县看守所。 指定辩护人裴卓鹏，山西法儒律师事务所律师。 被告人向某1，2019年1月28日因涉嫌诈骗罪被平遥县公安局民警抓获，1月29日被刑事拘留，并临时羁押于广东省清远市清城区看守所；同年2月3日被押解回平遥；同年2月21日经平遥县人民检察院批准被逮捕，现羁押于晋中市看守所。 辩护人郭晓东，山西晋陶律师事务所律师。 被告人禤某，2019年2月21日因涉嫌诈骗罪被平遥县公安局刑事拘留，并临时羁押于广州市铁路看守所；同年3月1日被押解回平遥；同年3月29日经平遥县人民检察院批准被逮捕，现羁押于晋中市看守所。 辩护人程国锁，山西显耀律师事务所律师。 平遥县人民检察院以平检刑刑诉（2019）150号起诉书指控被告人梁某、汤某、吴某1、禤某、向某1、陆某、郑某、吴某2犯诈骗罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平遥县人民检察院指派检察员李俊卿、检察官助理王晓平出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 平遥县人民检察院指控，2018年至2019年期间，被告人梁某、汤某、吴某1、禤某、向某1在明知银行卡是用于境外赌博网站实施诈骗的情况下，大量收购银行卡，并通过验卡的方式将可以使用的银行卡提供给电信诈骗团伙分流钱款。被告人陆某、郑某、吴某2大量收购银行卡，在诈骗钱款到账前，对该些银行卡进行验证，并将验证可使用的银行卡上报至电信诈骗团伙，电信诈骗团伙将诈骗钱款五级分流至验证成功的银行卡中，经由被告人陆某、郑某，吴某2等人将钱取出。 2018年10月左右，被告人梁某在明知收购的银行卡是用于境外赌博网站实施诈骗的情况下，为被告人汤某联系到了收购银行卡的邓某，经梁某介绍，被告人汤某与邓某认识，双方达成了如下交易：银行卡、U盾、电话卡为一套货，汤某每为邓某提供一套货，邓某给其1500元左右，梁某从中收取100元的手续费。 2018年至2019年期间，被告人吴某1在其开办的某某投资公司内，以办理信用卡、办理贷款、做银行流水等名义，大量向客户收购银行卡等，并将收购的银行卡等交由被告人禤某（该系某某投资公司的员工）进行验证，后其将验证成功的银行卡交由被告人汤某等人提供给境外赌博网站实施诈骗。被告人向某1帮其寻找客户。在此期间，在被告人吴某1的指示下，刘某于2018年9月将自己办理的工商银行卡交由被告人禤某办理贷款，禤某将该卡验证成功后交由被告人吴某1，后经由被告人汤某等人提供给电信诈骗团伙。截止2018年11月，被告人吴某1、汤某共分三批为邓某邮寄三十套左右的银行卡等，在邮寄的最后一套货中，包括向刘某收购的工商银行卡。 电信诈骗团伙通过后台操纵“某某时时彩”赌博网站，骗取被害人钱财。2018年11月25日至30日期间，被害人左某1使用左某2的银行卡共在该赌博网站上投注560010元，该钱款全部被骗。电信诈骗团伙将诈骗所得的钱五级分流至刘某、郑某、杨某1、石某等人的银行卡中，被告人陆某、郑某、吴某2多次在ATM机上取款并从中赚取中介费。 2018年12月4日，被告人吴某1以非法占有为目的，在银行APP中得知刘某银行卡中有12万元的进账消息后，指示被告人向某1联系刘某，后被告人向某1同刘某重新补办银行卡并将卡内的12万元全部取出，给付刘某1000元的手续费。被告人吴某1给付向某19000元的好处费后，剩余的11万元全部归己所有。 就指控事实，公诉机关向法庭提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、书证、辨认笔录等。公诉机关认为，被告人梁某、汤某、吴某1、禤某、向某1、陆某、郑某、吴某2以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人禤某具有自首情节，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。 被告人吴某1辨称，我自愿认罪，我没有参与诈骗和赌博网站，只是提供了诈骗的工具，是无意中提供了银行卡。后来，我才知道他们拿去诈骗。 辩护人赵美蓉提出的辩护意见是：对公诉机关指控的定罪有异议，被告人不符合诈骗的定罪。被告人吴某1不具有诈骗的主观故意，对于公诉机关指控基于被告人吴某1和汤某有银行卡买卖交易的行为，交易银行卡的用途，通过庭审和在案证据，卡的用途无非有两种，部分被告说用于赌博网站，汤某说是商场退保，但是不能确定他们交易的银行卡主观上是为了诈骗，没有合法有效的证据证实诈骗行为。公诉机关的证据不能证实被告人吴某1客观上具有诈骗的事实，通过公诉机关提供的全部材料，本案确定的被害人左某1，是被谁骗，是不是被害人被骗的？事实主体是谁，本案在案证据不能证实，以什么理由被骗也没有证据证实。另一方面，被害人和诈骗的具体实施者是如何联系的，吴某1进行的银行卡的交易是否是用于本案被害人左某1被骗是没有直接的关联性，不能认定吴某1对被害人实施了诈骗行为。如果吴某1共同犯罪，有一个共同的犯罪意图，被告人之间都不认识，如何实施共同的犯罪。被告人梁某、汤某、吴某1、禤某、向某1和被告人陆某、郑某、吴某2是完全脱节的，两者之间没有直接关联性。作为本案认定如果构成诈骗罪的话，吴某1没有主观的诈骗故意，没有实施任何的诈骗行为。被告人吴某1确实将刘某卡里面的12万取走，真正实施诈骗的人到底是不是吴某1没有证据证实，作为吴某1取钱和前面的诈骗行为是独立的行为，我们认为对吴某1定性诈骗不能定性，只有一笔12万的钱到了刘某名下，是不是吴某1收回的银行卡通过在案证据是不能证实的，所以被告人吴某1定性诈骗罪是不构成诈骗的要件。 对于公诉机关指控的犯罪数额我们是有异议的，被害人被骗了11万多，刘某卡上的钱去向去了哪里，以56万定性证据明显不充足。被告吴某1具有以下量刑情节，退赔款项，本案被告归案后如实供述了自己的行为，被告人吴某1自愿认罪。 被告人汤某辨称，我认罪，但不认同诈骗罪。我是卖银行卡的，不知道是诈骗，梁某个人的银行卡也被冻结，邓某在跟我谈的时候，我强调不少于三遍，如果是电信诈骗我是不做的，吴某1带客户去报警，我们有犯罪中止的行为，还赔钱给客户，当发现包某有赌博行为的，我们就不和他交易了，其他的我们根本不知道。 辩护人尹新星提出的辩护意见是：一、起诉书指控被告人汤某构成诈骗罪的定罪事实不清、证据不足；即便事实成立，以诈骗罪对被告人汤某的相关行为进行定性属于法律适用错误。1、起诉书指控“被告人汤某明知银行卡是用于境外赌博网站实施诈骗”事实认定错误。在案证据既不能直接证明也无法推定被告人汤某主观明知在逃的黄金地购买银行卡的目的是用作电信诈骗，也没有证据能够证明该银行卡是被用作境外赌博网站实施诈骗使用。理由如下：（1）在案证据不能直接证明也无法推定被告人汤某主观明知在逃的被告人黄金地购买银行卡是用作电信诈骗使用。（2）被告人汤某在第一次和黄金地见面时，已经尽到了基本的谨慎义务，是在得到肯定的回答，不是用作电信诈骗的前提下，才与黄金地进行的交易。（3）没有证据能够证明是被用作境外赌博网站实施诈骗使用。（4）汤某在交易的过程中并没有利用自己的便利条件去刻意隐瞒身份，规避调查。一直都是使用自己真实的身份信息，包括手机号码、微信、银行账号等。（5）汤某并未在本案中获利。（6）被告人黄金地在经过汤某和梁某辨认后，已经确定被告人黄金地就是本案中的关键人物：邓某。对本案定罪有决定性作用的主犯在逃的情况下，不宜对本案的其他人员做主观推定。2、对本案诈骗金额认定有异议，对被害人实际遭受损失情况事实不清，证据不足。（1）认定诈骗金额的证据不能作为定案的依据。（2）以被害人实际遭受的财产损失为限认定行为人的诈骗数额,既能有效地打击诈骗犯罪活动,又能做到罪刑相适应,达到司法公正。3、对邮寄给黄金地银行卡的数量有异议。有证据能够证明，给黄金地邮寄的银行卡的数量应为25套，而不是起诉书中的“三十套左右”。4、本案认定诈骗罪事实不清、证据不足，法律适用错误。纵观全案证据，没有证据能够证明被害人左某1是被电信诈骗，仅有的被害人陈述中，也只有其自己所说的，在网上赌博时，转账后发现没有到账，意识到被骗了而报案。二、量刑方面做罪轻辩护。根据被告人汤某在犯罪的环节中所起的作用应当认定为从犯、具有坦白、当庭自愿认罪、悔罪情节、愿意缴纳罚金，积极赔偿被害人损失、家庭情况特殊。 被告人梁某辩称，我认罪，但对赌博网站的投资56万的赌资有异议，如果是他自己的钱，请提供赌博平台的入账记录。 辩护人马国俊提出的辩护意见是：被告人当庭自愿认罪，在整个案件当中，梁某只起到介绍的作用，是卖卡和买卡的中介方，作为梁某心里想法是想赚取好处费，没有其他的用途，并且没有利用收取或者诈骗为他人诈取钱财，没有用卡用于赌博途径，而且就他的行为，银行卡出事以后到了哪里，干什么用，取了多少钱，他是不知道，我认为是作为梁某来说，并不知道取了多少钱，所以梁某在此次案件中犯罪情节比较轻微，被告人能如实陈述，请法庭从轻酌情减轻处罚。本案实际性的主犯邓某没有到案，我觉得如果邓某能够到案，事实就比较明朗了。整个案件就证据方面是不全的，应该进一步把邓某逮捕归案，或者调取相应的其他证据。 被告人陆某辩称，我自愿认罪，但我没有诈骗，只是开车取钱。我和被告人梁某、汤某、吴某1、禤某、向某1根本不认识，他们怎么骗的我根本不知道。 辩护人巩文婕提出的辩护意见是：对于起诉书指控的罪行，辩护人认为公诉机关事实不清。根据本案的证据可以证实该诈骗行为已经发生了，在卷证据不能证实被告人对于诈骗的事实如何操作，不能证明他们是明知。被告人确实实施了取钱的行为，被告人陆某并没有实施诈骗行为，取款的目的是用于赌博而不是诈骗。从客观上，陆某在取得款项的时候，不存在连续的行为，辩护人认为他们的取钱行为应该是独立的行为，认定诈骗罪是事实不清，证据不足，被告人陆某不构成诈骗罪，应认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。辩护人认为数额的认定也是有问题的。被告人的行为有以下的从轻处罚的行为，整个取款的过程中，被告人起到次要的作用。结合证据，被告人是听从冉某的指挥，只是起到开车的作用，证据证实被告人陆某、郑某、吴某2只是起到次要的作用。所以根据陆某的参与度以及本案的地位所起的作用比较小，应当认定为从犯。 被告人郑某辩称，我自愿认罪，我和被告人梁某、汤某、吴某1、禤某、向某1根本不认识，他们怎么骗的我根本不知道。 辩护人雷元秀提出的辩护意见是：一、定罪部分：虽然被告人诚恳表示认罪，但辩护人不同意公诉机关对被告人郑某犯有诈骗罪的指控。被告人主观上不具有诈骗的故意，不构成诈骗罪的共犯。取现行为本身不是诈骗罪客观构成要件中的客观行为，如果取现行为要以诈骗罪的共犯论处，被告人的主观故意至关重要。被告人郑某是否具有明知上游犯罪是电信网络诈骗犯罪的主观故意，现有证据无法证明这一点。1、被告人参与涉案取现行为的主观想法是“取的钱是黑钱，可能是赌场流出来的”，其并不知道取的钱是来源于电信网络赌博，更不知道是来源于电信网络诈骗赌博。2、在案证据证明被告人并无诈骗罪的事前通谋。3、被告人郑某并不具有非法占有受害人财物的目的，其参与本案只是为了获取一定的跑腿费。综上，被告人郑某并不具有诈骗罪构成中主观方面以非法占有为目的，骗取他人钱财的故意，客观上的取现行为也不符合诈骗罪的客观方面的行为表现，不构成诈骗罪，应认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。二、量刑部分：1、被告人郑某参与的涉案行为的地位是次要的，应认定为从犯。首先，其与被告人梁某、汤某、吴某1、禤某、向某1的行为从本案证据来说是明显断层的，不能共同评价。其次，就取现行为，被告人郑某也是听从他人的安排参与取钱行为，至于被取钱的来源并不清楚，取钱的时间也是随时听候安排，其参与本案的获利也仅仅是微薄的一千元左右的跑腿费。2、被告人在归案后积极配合侦查机关的侦查，如实供述，构成坦白，并且当庭认罪，悔罪态度较好，应酌情从轻处罚。3、被告人主观恶性较小，请从轻处罚。 被告人吴某2辨称，我自愿认罪，我没有收过银行卡，不知道这个钱是诈骗来的。 辩护人裴卓鹏提出的辩护意见是：一、定罪部分：虽然被告人诚恳表示认罪，但辩护人不同意公诉机关对被告人吴某2犯有诈骗罪的指控。1、被告人主观上不具有诈骗的故意，也不构成诈骗罪的共犯。本案所涉的诈骗罪是电信网络诈骗案件，根据最高人民法院《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第三第（五）项规定，被告人的取现行为如果要与上游诈骗犯罪构成共同犯罪，只有明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，并且事前通谋的，才能以诈骗罪共同犯罪论处。但是被告人参与涉案取现行为的主观想法是“取得钱是黑钱，可能是赌场流出来的”，被告人不知道该钱是由诈骗而得，只明知所取之钱是赌场流出来的钱，没有诈骗的主观故意，也没有共同犯诈骗罪的主观故意，被告人也并无诈骗罪的事前通谋。被告人吴某2参与涉案行为的上手只有被告人陆某一人，但被告人陆某本人供述并不知道其安排所取的钱是诈骗所得，更谈不上被告人吴某2通谋将诈骗所得取现。被告人吴某2更不具有非法占有被害人财物的目的，其参与本案只是为了获取一定的跑腿费。2、客观上没有实施骗人钱财的行为，也没有非法占有被害人的财物。吴某2的取钱行为发生时，电信网络诈骗的犯罪行为已经完成，吴某2的行为只是帮助诈骗分子转移、隐藏赃物。综上,被告人吴某2不具备诈骗罪的构成要件，也不具备诈骗罪共犯的构成要件，应当认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。二、量刑部分：无论被告人以何种罪名定罪，辩护人认为被告人存在以下法定、酌定从轻、减轻处罚的量刑情节：1、被告人吴某2参与的涉案行为的地位是次要的，应认定为从犯。被告人听从他人的安排参与取钱行为，至于被取钱的来源并不清楚，取钱的时间也是随时听候安排。此外，其参与本案的获利也仅仅是微薄的几百元跑腿费，还没有实际拿到手。2、被告人构成坦白，并且当庭认罪、悔罪态度较好，应酌情从轻处罚。3、电信网络诈骗是由一系列的犯罪行为所构成，很多环节来完成这一诈骗行为，吴某2属于下游犯罪，社会危害性较小，请对其从轻处罚。 被告人向某1辨称，我自愿认罪悔罪，但是我对起诉书的第四页第三段指控“被告人向某1帮其寻找客户”有异议，我并没有帮某某投资公司去找客户。我跟其他被告没有直接的利益关系，银行卡是用于境外网站实施诈骗，我并不知道银行卡的真实性，我在公司只是打扫卫生，寻找的客户都是我自己的原来的客户，我是独生子女，恳求法官给我从轻处罚。 辩护人郭晓东提出的辩护意见是：一、向某1所犯罪不是诈骗罪，而是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，左某1最后一次付款是11月30日，也就是说，11月30日，诈骗行为已经完成且既遂，而向某1取款时间是12月4日，是在诈骗行为既遂之后的行为，所以不是诈骗行为，属于掩饰、隐瞒行为。二、向某1只是提取12万元的行为，之后获得9000元，且9000元已经积极退赔。三、向某1并没有帮助吴某1寻找过客户，在案证据也不能证明向某1有过该行为。四、本案作为核心犯罪的主要犯罪分子及犯罪手段并未查清，本案核心犯罪究竟是赌博、诈骗还是赌博诈骗，并没有证据证明，现所指向核心犯罪的定性都是根据各被告人的口供猜想下的犯罪。五、本案存在上游犯罪和下游犯罪的问题，而上游犯罪并没有查清。六、本案在处理方式上不宜将所有被告人作为一个整体的共同犯罪来处理，更不应将各被告人一律推向10年以上有期徒刑的处罚，应根据各被告人所犯的犯罪事实，按照罪行相适应的原则，根据各被告人所犯的罪行及其相互之间是否具有紧密的关联性，区别对待，准确处罚。 被告人禤某辨称，我自愿认罪，起诉书说的明知银行卡是用于境外网站实施诈骗，我是不知情的，刘某的工商银行卡我没有见过，也没有验过。 辩护人程国锁提出的辩护意见是：虽然被告禤某认罪，但是我做无罪辩护，诈骗罪的详细过程和金额并没有充分的证据体现，犯罪事实有很大的瑕疵。本案事实不清，吴某1、汤某等人也证实禤某并不知道这些卡是用于诈骗。犯罪构成的主观上面，根据刑法规定，诈骗罪以非法占有为目的，但是我们认为本案的共同犯罪，被告人梁某、汤某、吴某1、禤某、向某1和被告人陆某、郑某、吴某2根本不认识，而且禤某连梁某都不认识，另外禤某并不知道卡在菲律宾赌场用途是什么。从客观上来看，禤某离开吴某1公司是9月份，而本案被骗的时间是发生在禤某离开以后，所以禤某不能预见到他们拿卡用作什么。如果禤某构成犯罪行为，有以下从轻减轻处罚情节：被告人禤某前后的询问笔录一致，而且和本庭供述相互印证，能够做到如实供述；被告人禤某表现良好，主观恶性不强，并没有诈骗别人的目的，只是正常的要帮助别人提供信用额度的意愿；被告人能够深刻的认识到自己的行为有投案自首的情节，可以从轻减轻处罚；被告人禤某主动离开吴某1的公司，构成犯罪中止的行为；禤某与其他人的行为相对比，相对比较轻，被告人禤某完全不知情，诈骗罪不成立。 经审理查明，2018年至2019年期间，被告人梁某、汤某、吴某1、禤某在明知银行卡是用于境外赌博网站实施诈骗的情况下，大量收购银行卡，并通过验卡的方式将可以使用的银行卡提供给电信诈骗团伙分流钱款。被告人陆某、郑某、吴某2大量收购银行卡，在诈骗钱款到账前，对该些银行卡进行验证，并将验证可使用的银行卡上报至电信诈骗团伙，电信诈骗团伙将诈骗钱款五级分流至验证成功的银行卡中，经由被告人陆某、郑某，吴某2等人将钱取出。 2018年10月左右，被告人梁某在明知收购的银行卡是用于境外赌博网站实施诈骗的情况下，为被告人汤某联系到了收购银行卡的邓某，经梁某介绍，被告人汤某与邓某认识，双方达成了如下交易：银行卡、U盾、电话卡为一套货，汤某每为邓某提供一套货，邓某给其1500元左右，梁某从中收取100元的手续费。 2018年至2019年期间，被告人吴某1在其开办的某某投资公司内，以办理信用卡、办理贷款、做银行流水等名义，大量向客户收购银行卡等，并将收购的银行卡等交由被告人禤某（该系某某投资公司的员工）进行验证，后其将验证成功的银行卡交由被告人汤某等人提供给境外赌博网站实施诈骗。在此期间，在被告人吴某1的指示下，刘某于2018年9月将自己办理的工商银行卡交由被告人禤某办理贷款，禤某将该卡验证成功后交由被告人吴某1，后经由被告人汤某等人提供给电信诈骗团伙。截止2018年11月，被告人吴某1、汤某共分三批为邓某邮寄三十套左右的银行卡等，在邮寄的最后一套货中，包括向刘某收购的工商银行卡。 电信诈骗团伙通过后台操纵“某某时时彩”赌博网站，骗取被害人钱财。2018年11月25日至30日期间，被害人左某1使用左某2的银行卡共在该赌博网站上投注560010元，该钱款全部被骗。电信诈骗团伙将诈骗所得的钱五级分流至刘某、郑某、杨某1、石某等人的银行卡中，被告人陆某、郑某、吴某2多次在ATM机上取款后交给电信诈骗团伙，并从中赚取中介费。 2018年12月4日，被告人吴某1以非法占有为目的，在银行APP中得知刘某银行卡中有12万元的进账消息后，指示被告人向某1联系刘某，后被告人向某1同刘某重新补办银行卡并将卡内的12万元全部取出，给付刘某1000元的手续费。被告人吴某1给付向某19000元的好处费后，剩余的11万元全部归己所有。 另查明，2019年2月21日，平遥县公安局向被告人吴某1扣押人民币19.8万元，并于2019年3月8日将此款项发还给了被害人左某1。 2019年8月28日，被告人向某1的父亲向某2主动向本院退还了9000元赃款。同日，本院将上述款项发还给了被害人左某1。 上述事实，公诉机关当庭提供了下列证据予以证实： 一、被告人的供述与辩解 1、被告人梁某的供述和辩解 主要内容：我现在在深圳的一家车行工作，我是通过一个叫微信群昵称是“某某之家”的群，认识汤某的。当时我在微信群里发布了收银行卡的信息，汤某就加上了我的微信，他跟我说，他手里有一批银行卡，他是做贷款公司的，问我能不能帮他找下老板，他给老板直接供货。找老板就是找收银行卡的老板，因为汤某手里有银行卡。想卖出去。刚开始只是听群里的人说，这些银行卡拿到菲律宾那边的博彩网站进行对赌，赚取赌博网站反水的钱。后来时间长了，知道他们拿这些银行卡是去境外的赌博网站搞诈骗。我帮汤某找到了收银行卡的老板，我通过QQ和对方聊天，问对方收不收银行卡，我这边有“公司货”，对方问我“靠不靠谱”，我说：“这个谁也说不好，有兴趣的话，可以直接过来面谈。”然后，对方就带着一个朋友到了深圳北站，我过去在北站和他们汇合之后，对方那个人就给我买了火车票，我们三个人就去了广州增城，到了汤某的公司，介绍汤某和对方认识。然后，他们双方自己谈的具体交易细节。我开始不知道给汤某介绍的老板的名字，后来汤某和对方谈妥了之后，让汤某往福建省南安市发快递，收货人叫邓某，我才知道对方叫邓某。汤某给邓某供一套货是1600元，但是汤某和邓某一人给我50元，因为我帮他们双方介绍，算是中介，给我介绍费，也算是好处费。“一套货”是指银行卡，U盾，电话卡，身份证复印件。所以邓某最后给汤某1500元一套，给我的那一百元，邓某这里直接扣掉，由邓某给我一百元。汤某一共给邓某邮寄了二十多套银行卡，分三次邮寄的，至于每次邮寄多少套，我就不清楚了。汤某和邓某交易成功的那些卡，我还没有拿到钱，邓某一直说给我，但是到现在也没有给。我自己也在卖银行卡，我自己卖给过邓某9套银行卡，每套900元，每套里都包括银行卡，电话卡，U盾，身份证复印件，但是邓某告诉我其中有4套不合格，所以我给邓某合格的只有5套。这9套银行卡，其中有2套是我自己的，剩余的7套是我在深圳龙华区某某人才市场600元一套问别人收的。我给邓某邮寄了银行卡，邓某一般都是微信支付，因为我只有5套合格的卡，一套900元，一共是4500元，邓某给了我3000元，还押着1500不给我。怕将来钱打进去，取不出来，会有麻烦，作为担保金。我邮寄给邓某的银行卡花名册没有了，我都给删除了，汤某邮寄给邓某的银行卡我这边没有记录，一般都是他俩自己交易。我是在2018年10月份左右认识邓某的。我除了给邓某邮寄银行卡，还给一个叫李某的邮寄过，认识这个李某，是通过给他邮寄银行卡知道名字的，通过QQ群加上他之后，他让我和他用微信聊天，我给李某大概邮寄了60多套卡，每套600元，其中有30套是汤某供给我的，大概是2018年的7月份左右，汤某供给我，我供给李某；剩下的30多套是我从人才市场收的。汤某应该知道我将银行卡供给李某，不过汤某不认识李某，李某是一个化名，是收货人的姓名叫李某。我供给邓某和李某的这些银行卡，是拿去境外菲律宾的赌博网站做诈骗去了。我知道邓某，李某等人拿银行卡是去做诈骗等违法的事情，但是家里有事，需要用钱，所以就做了。 2、被告人汤某的供述和辩解 （1）、2019年2月1日讯问笔录，主要内容：我在江门有一个朋友，网名叫包某，他跟我说：“我有朋友在菲律宾做赌博网站，你帮我找一些银行卡，我这边赌博网站收款要用。我这边还可以帮你做银行卡流水，这些卡需要先寄到国外的赌博网站，如果你这边需要的话，我可以给你把卡邮寄回来”。包某还跟我说：“一套银行卡租一个月给你1000元。但是，如果银行卡卡主自己挂失卡或者补办卡，你要承担赌博网站的损失”。我答应了，就让吴某1收银行卡，吴某1收到银行卡后，我就通知包某，包某带着人到清远吴某1的公司里验完卡以后，把卡拿走了。包某把卡拿到菲律宾那边再验一次，确定没有问题后，就会给我打钱。我大概给包某提供了有二三十套银行卡，包某给我转了大概两三万元左右。后来，我给包某提供的银行卡出了问题，客户自己把卡挂失了，我就得承担赌博网站的损失，我赔了钱，包某就不跟我合作了。包某所说的菲律宾赌博网站是什么情况我不知道，包某没有跟我说过。我跟包某合作是因为刚开始包某说：他这边可以做大额的流水，而且做完流水还可以把银行卡寄回来。但是，卡出问题以后，就没有联系过，卡也没有寄回来。包某拿这些银行卡去赌博网站是充值用的。包某给我的两三万元有时给我现金，有时给我微信转账，转过钱来后，我一套卡给吴某1600元，我只给过两次，因为我和包某只合作过一个月。提供给包某的银行卡，因为有钱打进赌博网站后，会有钱进入我提供给包某的那些银行卡中，但是一些客户自己绑定了银行卡的app，发现自己的银行卡内有钱打入后，客户自己去银行卡挂失补办，然后就把银行卡内的钱给取走了，我联系客户让退钱，客户不退，因为我做中间担保人，菲律宾赌场那边拿不到钱，就不和我合作。然后，我就认识了深圳的梁某。我提供给包某的银行卡，大概出现过三四次问题，有一次9万元的，有一次5万元的，有一次3万元的，有一次2万元的。但是这些客户我都不认识，因为卡大部分是吴某1收的。吴某1认识包某，包某带着包某公司的几个员工在吴某1的公司验卡，我不认识，有男有女，吴某1这边的员工是禤某。她是吴某1公司的女员工。我没有跟禤某说过验的这些卡用来干什么，但是我不知道禤某知不知道这些银行卡收过来是用来干什么的。她只帮我验过几次卡，她平时是在吴某1公司上班，我没有给过她工资。 我跟梁某是在微信上认识的，我是在微信上看到梁某收银行卡，就联系他见面，问他能不能找下收银行卡的老板，梁某就跟我说：“能找下，但是需要我出3万元的担保费。”我同意了，他就给我介绍了一个自称是邓某的人。我不和包某合作之后，就开始和梁某合作，梁某介绍我认识邓某。邓某跟我说：“他们是做商城退货的。”我就问他：“是不是用来做电信诈骗的？”邓某跟我保证说：“肯定不是做电信诈骗的”，然后邓某说：“需要我出3万元的担保费，如果客户那边出了问题需要我负责。”我同意之后，就给邓某提供了25套合格的，就是之前吴某1给我提供的那些银行卡，邓某是以每套1500元的价格问我收的。然后邓某给我发过地址来，我再把地址发给吴某1，然后让吴某1去邮寄银行卡。有时候我也给梁某邮寄卡。过了几天，客户的卡被冻结了，我们赔偿了客户的损失就不干了，知道出事了。邓某是福建人，具体哪里人我也不知道，我感觉邓某不是他本人用的真实名字，我只见过他一次面。我听梁某说：邓某的表弟被抓了，也就是梁某的朋友。梁某跟我说：“让我在这边小心一点。”我这边因为客户银行卡被冻结了，所以去福建漳州的反诈骗中心报警了。”我是在2018年的11月初给邓某和梁某邮寄银行卡的，因为我提供银行卡给邓某了。邓某的表弟被抓了，而且也有公安机关去找过梁某本人了，说明肯定是邓某拿我的卡干违法的事了。而且我知道梁某的卡也被冻结了。我知道我邮寄给梁某的银行卡是拿去境外的赌博网站用去了，好像是往银行卡里充值。邓某收到我的银行卡后，一共给我转了两三万左右。我给吴某1给过钱，但是我记不清楚给了多少钱。邮寄给邓某的那些银行卡，一套卡给吴某1800元。邮寄给梁某的那些卡，有时候400元，有时候600元，因为梁某给的价钱不一样，我就给吴某1的价钱也不一样。吴某1是通过办信用卡做贷款的名义，帮客户做银行卡流水，来收银行卡，吴某1收到银行卡后，他自己验银行卡，禤某也验卡，我小舅子也帮着验卡，我小舅子验卡，我不给他钱。我听说过刘某，是吴某1的一个客户。我听吴某1说：被司法冻结了12万元，其他情况我就不了解了。我也跟邓某说过这件事，我说：我这边有个客户被司法冻结了12万元。邓某跟我说：他不知道这个情况，上面还没有人报给他。 （2）、2019年2月15日讯问笔录，主要内容：吴某1跟我说过刘某银行卡内有12万元的事情，就是补卡取款的前一天晚上，我接到了吴某1的电话，吴某1跟我说：“有两张银行卡上有银行转账进来，一张银行卡上有12万元，另一张银行卡上有6万元，吴某1问我怎么处理？”我说：你把之前去福州漳州的那个客户的损失赔给人家，剩下的钱你自己处理。”到了第二天，吴某1告诉我，刘某的12万元被司法冻结了，取不出来，我说：“取不出来就不要管了。”邓某第二天也给我打电话，问我说：我这边有一张16万元的银行卡出现问题了，你看看什么情况？”。我就打电话给吴某1，向他核实卡内是6万元还是16万元，吴某1坚持说是6万元，我问吴某1，如果是16万元，你就不用给我打银行流水了，如果是6万元的话，你给我打张银行流水过来，结果吴某1承认了，说卡里确实有16万元。吴某1跟我说：咱们不和邓某合作了，直接把16万元私吞就可以了，因为你之前在邓某那里押了三万元的货款，为了不让你有太多损失，给你转两万元，所以吴某1给我转了两万元，然后吴某1告诉我他还给了“黑玫瑰”和一个客户七八万元，具体多少钱我不知道。剩余的钱都是吴某1拿了，其他事情我就不知道了。吴某1知道两张银行卡内有钱打进来，因为吴某1绑定了手机app，通过手机app可以发现钱有进来。12万元是邓某诈骗得来的钱，16万元是邓某的一个朋友个人的银行卡，16万元具体是什么钱我不知道，但是16万元的来路肯定不干净，是不合法的。我知道16万元是邓某的朋友在用，是因为吴某1收到短信有6万元进账的时候，吴某1就直接挂失了，第二天邓某就给我打电话，说他朋友的银行卡有16万元出现情况，让我跟吴某1核实一下。我就知道银行卡是邓某的朋友在用，而且用的银行卡是我提供给邓某的那一批卡里面的一张卡。如果钱是合法的，16万元就不会打到我提供的银行卡里了。第一批提供给邓某的银行卡，我不知道是干什么用的，因为第一批我给邓某寄了两套卡。第二批卡是寄了十二三套，具体几套弄不清了，然后第二批卡出现了司法冻结的情况，我就知道邓某是在做诈骗了，到了第三批卡的时候，我给邮寄了二十多套，知道邓某在做诈骗后，我就告诉邓某不要再用这批卡了，但是邓某不听，还是拿这批卡做了，我告诉吴某1也不要做了。 （3）、2019年4月10日讯问笔录，主要内容：我之前已经和梁某见过一两次面，我们俩也交易成功过几次。我跟邓某见面是和梁某，我们三个人一起在广州增城，我的公司见的面。邓某跟我说：“一套卡1500元，给你1450元，扣除50元给梁某做中介费。相当于每套卡我赚1450，我和邓某一人给梁某50元的好处费。我同意这个交易方案，邓某给了我一个地址，让我把银行卡邮寄到这个地方，后来我就把这个地址交给了吴某1，让吴某1去邮寄了。我跟邓某就见过一次面，一共给邓某邮寄了三批卡，加起来大概有三十套左右。刘某的这一套银行卡，也在这三批卡中，是最后一批卡。邓某收到卡后，大概给了我1万多元，他还押着我两万多元，怕卡出事找不到事主，作担保费。梁某是否从我们中间赚取了好处费我不知道，当初谈判的时候邓某说：梁某的好处费他负责给。梁某向我买过大概有二十套左右的银行卡，800元一套，梁某跟我说是做赌博用的，就是国外的赌博网站给人家上分用的。我每次都是当面给卡，有时我去深圳，有时他来增城。 3、被告人吴某1的供述和辩解 （1）、2019年1月28日讯问笔录，主要内容：我2016年6月至今在清远市经营一家贷款公司，名叫某某投资管理公司。我被传唤至公安机关是因为帮助邓某和汤某洗黑钱，汤某和邓某跟我说：是从境外菲律宾的赌博网站流进来的钱。2018年10月份的时候，汤某和邓某告诉我，他们可以帮助人们做包装融资，就是帮人做银行流水，然后可以去银行办理大额度的贷款，我们从中抽取相应的办理费用，一般是贷款额度的10个点（比如办理5万的贷款额度，就收取5000块的手续费），我觉得这样比较赚钱，就在清远大量的寻找这种客户，然后让办理贷款的客户去银行自己办一张银行卡，同时申请一个U盾，再去办一张电话卡，然后客户就把这三样东西交给我，我就将这些东西整理好以后，我打电话给汤某和邓某，或者他们会定时给我打电话，然后他们就会过来取银行卡、电话卡这些东西。大概过了一个月，期间我一直催他们办理贷款的事，但是汤某和邓总总是以各种理由推脱，一直没有办理下来贷款，我发现不对劲。我就问汤某和邓某是怎么一回事。然后汤某和邓某就跟我摊牌了，他们说：“你之前交给我们的那些银行卡其实都是交到境外的菲律宾赌博网站去使用了。”然后汤某和邓某就告诉我，让我在清远这边以办理信用卡和贷款的名义收银行卡、电话卡、U盾，并许诺我银行卡加U盾加电话卡，一套给我300元，电话卡是用来接收转账和验证码消息的，大额的转账是必须要用U盾来转账的。我给他们提供了大概40套左右，其中只有25套合格，但是，汤某和邓某到现在一分钱都没有给我。然后，他们就利用我提供给他们的银行账户，开始转账，我也不知道他们具体是怎么转钱。他们问我收下卡以后，卖给菲律宾那边的人，应该是用去骗那些在赌博网站投注的人的钱。还有汤某可能自己也在用。因为我有一次听汤某说：他手里有个赌博网站，因为我没有参与，所以不是太了解。提供给汤某和邓某的25套银行卡的名单在我电脑里存着。我电脑名单里有一个叫刘某的客户，刘某的这张银行卡是我2018年9月份左右，以帮刘某办理银行卡流水，买房的名义问刘某收的，刘某向我提供过一张工商银行的银行卡。我和刘某说好以后，我让禤某去找刘某拿的卡。徐某向我提供过两张银行卡，一张是建设银行的银行卡，另一张是招商银行的银行卡，招商银行的银行卡验证没通过。刘某、徐某的银行卡都是禤某验证的，禤某验证这些卡之后，过了几天她就辞职不干了。刘某、徐某是在2018年9月份左右的时候向我提供的。到了10月份时候，我就把刘某这张卡交给了汤某，之后我就没有再关注这张卡。到了大概12月份的时候，汤某给我打电话，问我：刘某是不是你的客户。我说：刘某这个客户是我的，用来办理流水买房的。汤某问我：刘某这个人靠谱不靠谱，我说：靠谱。然后，汤某告诉我：刘某的这个银行卡被银行封控了，但是现在卡在国外，寄不回来。你直接找到刘某，让刘某直接重新补办一张银行卡，把卡里面的12万元现金取出来。我就安排我的女朋友向某1找到刘某，跟刘某去银行补办了卡，并在银行的柜台上取了12万元的现金，然后给了刘某1000元，剩下的钱就都拿回来了。晚上我从广州回来后，向某1就把钱给我了。当天晚上，邓某安排了一个姓汤的人，过来问我取走了11万，我自己拿了9000元。汤某是在补办卡的前一天晚上，让我找到刘某去补办银行卡的。当时刘某给我提供了一张工商银行的银行卡，包括U盾，还有一张电话卡。刘某不知道我拿银行卡去做什么了，我当时告诉她就是去办理银行卡刷流水。要给刘某1000元是汤某安排我的，让我给刘某1000元的误工费，刘某没有问过我们这1000元是什么费用。我自己拿了9000元是因为汤某给我说：那12万元你自己留1万元，你给刘某1000元，剩下的给你。向某1帮我取了12万元，我把9000元直接给了向某1了。向某1也知道我给她的9000元，是从那12万元里扣回来的。取钱的时候，向某1知道钱被银行封控了，但是具体是因为什么被封控的她可能不知道，不过我后来都告诉她了，她后来也知道钱是从境外的赌博网站进来的。当取完款后，我就告诉向某1钱是非法得来的了。向某1除了取这12万，没有取过其他钱了。汤某曾经跟我说过：想让我在清远这边找一些赌博的人参与到这个网站去赌，然后赚的钱给我分六成，他分四成，他告诉我，这个网站赌博本身就可以人为操作，达到庄家利益最大化，其次，人们只要在赌博网站充值后，不管人们在赌博网站输赢，钱都无法从网站再提现。其实，根据汤某所讲，这个赌博网站就是在实行诈骗。我没有给汤某介绍人去赌博网站参与赌博。刘某卡里的是12万元，是赌博网站诈骗得来了。这12万元不是通过合法渠道得来的，我知道这12万元是非法得来的，因为汤某答应给我1万元的跑路费，因为有钱赚，所以我就干了这件事。2018年9月份，我在广东省清远市清城区小市跟前的工商银行内，我和客户取了1万2、3元，汤某给了我3000元的跑路费。2018年的10月份，我在广州市机场路上的招商银行内，和汤某还有客户取了50万元，客户拿了30万，汤某拿了20万元，客户给了我1万，汤某给了我2万元。向某1办理过一张农业银行的卡，我办理的也是农行的卡，但是我和向某1的卡还没有给汤某，向某1知道我找她办卡是用来提供给境外的赌博网站的。禤某以前是我公司的员工。主要帮我登记收回来的银行卡并做成表格，同时拿U盾验证我收回来的银行卡的密码，筛选符合汤某要求的银行卡、电话卡、U盾。禤某知道登记这些卡的用途，第一我跟她讲过，第二，禤某和汤某是情人关系，她平时也在帮汤某做事，因为汤某从江门那边收回来的卡，也是禤某帮忙验证的。 （2）、2019年2月15日讯问笔录，主要内容：我之前有所隐瞒，我讲一下12万的事情，关于刘某银行卡内的12万元，是我自己一个人拿了，汤某没有拿这12万元。刘某的那张银行卡在我交给汤某之前，我就绑定了微信公众号和银行APP，可以随时知道银行卡内资金的流向。12月3日的那天晚上，我收到了银行卡内有12万元的进账，我就给汤某打电话，说：“刘某银行卡内有12万元，要不要挂失？”汤某说：“如果刘某这个人靠谱，配合我们的话，就把钱给取出来。然后，我就把银行卡挂失了。”第二天，我要去广州办理一起16万元的取款，我就让向某1去陪同刘某重新补办卡，看能不能取出钱。结果重新补办卡之后，登录APP看到银行卡被冻结，向某1告诉我，重新补卡以后，是显示冻结。我告诉向某1，让她和刘某去柜台上试试，看看能不能把钱取出来，结果刘某和向某1到柜台上，取出了10万元左右。后来，两人又在ATM机上取了两万元。回来之后，向某1就把12万元交给了我，我给了向某19000元，让向某1给了刘某1000元，剩余的11万元我自己都装了，没有给汤某，没有给邓某。汤某问过我关于12万元的事情，12月3日晚上的时候，我告诉汤某卡内有12万元，要不要挂失取出来？汤某说：“如果刘某靠谱的话，就可以挂失银行卡再把钱取出来。”后来我就告诉汤某，银行卡被冻结了，汤某说：“如果卡被冻结的话，就不要管了。”后来，我让向某1和刘某通过柜台取出钱之后，就没有告诉汤某。至于我去广州取的16万，是在肇庆取的，也是12月3日晚上的事情，当时我收到了两条信息，一条是刘某卡上的12万元进账，另一张卡上是6万元到账，我就打电话将这事告诉了汤某，汤某问我这两个人靠不靠谱，我说：“靠谱”，一个是我的客户，另一个是黑玫瑰”的客户。然后他就让我挂失了银行卡，第二天早晨的时候，我让向某1去处理刘某的那12万元，我自己去了肇庆处理16万元的事情。路上汤某问我，肇庆的卡上到达有多少元，我说“只有6万元”，汤某说:“邓某称卡内有16万元”。然后，汤某说:“如果卡内有6万元，就给邓某退回去。如果卡内有16万元，自己装了就可以，咱们就不理他了。”我下午去补卡出来取款的时候，知道卡内有16万元，然后我就告诉汤某有16万元，汤某让我给他转了2万元，剩下的就让我自己处理了。除了给了汤某2万元，我给了那个和我取款的客户1万元，给了“黑玫瑰”4.5万元，剩下的8万多元我赔偿了之前的几个客户，因为之前有几个客户的银行卡被司法冻结，里面有客户自己的钱，所以都赔给那些客户了。我知道“黑玫瑰”以前是汤某的情人，我微信里存的就是“黑玫瑰”。我是给的“黑玫瑰”的同事，具体叫什么我记不清了，给的是现金，“黑玫瑰”知道我给的是什么钱，我知道12万元和16万元都是邓某诈骗得来的钱。我想取出钱来保护自己，如果把钱取出来，我交给汤某和邓某，将来他们两个不认账，切断和我的联系方式，所有的罪名只能我自己承担。我知道邓某是用银行卡做诈骗，还要供给邓某银行卡，第一是想做银行流水，给客户好交代，第二是想赚钱。 （3）、2019年3月5日讯问笔录，主要内容：我将刘某银行卡内的12万元取出后，存入我妻子建设银行的卡内，我妻子建设银行卡内的19.8万元都是我存进去的。我认识到自己的错误了，想要在逮捕期间，主动退赔受害人损失，来减轻我的刑罚。我自愿将银行卡内的19.8万元全部退赔给受害人，得到受害人的谅解。 （4）、2019年3月25日讯问笔录，主要内容：我和刘某说好以后，刘某是把卡送到我公司的楼底下，我让禤某下楼找刘某拿的卡。拿回银行卡后，是禤某验的卡，禤某知道收回的银行卡是用于什么，禤某和汤某是情人关系，他们走的很近，肯定知道这些银行卡是供给境外的赌博网站，还有汤某从江门收回来的卡，也是禤某帮忙验卡的。 （5）、2019年3月28日讯问笔录，主要内容：我2016年成立的公司,平常是我一个人，后来雇了禤某，作为我的员工帮我干活。2018年8月至10月，禤某来了我公司，主要做一些端茶、倒水和做验卡的工作，自从禤某来到我公司，我都不验卡，只是禤某验卡，禤某遇到不会的问题，我指导她一下。公司的向某1没有验过卡。我和汤某、禤某在一起吃饭的时候，我问过汤某验的银行卡做什么用，他说银行卡拿去菲律宾赌博走账用，我猜测禤某应该知道验卡做什么用。2018年9月份左右，刘某向我提供过一张工商银行的银行卡；徐某向我提供过两张银行卡，一张是建设银行的，另一张是招商银行的，招商银行的银行卡验证没通过，刘某、徐某的银行卡都是禤某验证的。 4、被告人向某1的供述和辩解 主要内容：我现在在某某投资公司上班。2018年12月份左右的一天，吴某1和我说：他第二天要到广州出差，他约了一个叫刘某的客户，让我第二天陪着刘某补一张银行卡，那里面有赌场的12万元，让刘某把钱都取出来，让我把补卡的100元手续费给了她，再给她1000元的好处费。第二天我就陪着刘某到清远市某某城那边的工商银行补办了卡，当时就拿到了卡，拿上卡后我就陪着刘某到ATM机上取了2万元，后来又到柜台上取了10万元，她把那12万给了我，我就从那12万元现金里给了刘某1100元，包括100元补卡的手续费和1000元的好处费。晚上吴某1回来后，我就把剩下的钱都给他了，当时他拿出来9000元给了我。我没有和刘某说过补卡的事情，吴某1之前已经跟她说好了。那12万元是从什么赌场出来的钱我不知道，2018年6月的时候，我在公司里听到汤某和吴某1说，吴某1的一个客户卡里有30万，让吴某1和客户去把卡补办回来。后来听吴某1说把卡补回来后就把30万取出来给了汤某了，当时汤某就给了吴某13万元的好处费。好像当时候那个钱就是从赌博网站出来的钱，这次的12万元应该和之前的30万元属于一码事。因为这次也是补卡之后，再取款。12万元我不知道是怎么得来的，但是我知道是通过非法渠道得来的。因为吴某1不在清远，他让我帮忙去取一下款，所以我就去了。吴某1跟我说这12万元是菲律宾赌场的钱。我给取了12万元，吴某1给了我9000元的好处费。12万元现金给了谁，吴某1没有和我说，我也不知道他自己拿了，还是给了汤某了。某某投资公司有两人，一个是老板吴某1，一个是我公司员工，我和吴某1是情侣关系，公司主要是办理贷款和做银行流水及信用卡，实际主要是让办理贷款的人们提供银行卡，然后吴某1把以办理贷款名义的银行卡，交给汤某。我在公司主要是接听电话、打扫卫生、收取快递、找一下客户。汤某，男，具体叫什么名字我不知道，我知道他是广州市增城区人，他开着一个中介公司，是我们公司里以前一个叫禤某的员工的男朋友。汤某是吴某1的上线，吴某1把以办理贷款名义，收到的银行卡交到汤某那里，或者汤某到我们公司拿，汤某会把这些卡送到菲律宾的赌场，汤某会给吴某1每张卡300元的好处费。吴某1以办理贷款的名义向其他人收到银行卡之后，我不知道给不给别人好处费。我用自己的身份信息办过一张农业银行的银行卡、还有U盾。然后我把银行卡交给吴某1了。吴某1应该用自己的身份信息开过工商银行和农业银行的银行卡，但是我不知道开成功没有。我给吴某1办卡之后，吴某1没有给过我办卡费。我们公司不会做银行流水，就是把银行卡交给汤某，然后让汤某自己交给菲律宾赌场做银行卡流水。刘某，女，30岁左右，广东省清远市人，在清远市清城区开着一个叫某某汗蒸馆，是吴某1的一个客户，吴某1帮她做过银行流水。我就见过她两次面：第一次是2018年8、9月份的时候，我见刘某来公司，她说想买房子，吴某1就推荐刘某办一张银行卡，吴某1会帮她做银行流水。第二次就是我陪她到清远市某某城那边的工商银行补办卡、取钱的时候。禤某主要是在公司验吴某1收回来的这些银行卡能不能使用，通过网银看银行卡能不能用，能用的就交给汤某，不能用的就退给本人。我只办理过我本人的银行卡，只把我的银行卡给了吴某1，没有给吴某1办理过其他人的银行卡。 5、被告人禤某的供述和辩解 主要内容：2019年2月21日09时20分许，我在清远市清城区源潭镇大街，接到电话，对方在电话中告知我是源潭车站派出所民警，随后公安告知我因涉嫌诈骗案被上网通缉，动员我到公安机关自首，所以我就来到派出所了。我是2018年7月份开始在吴某1的公司上班的，一直到9月20号左右离开公司的。我是通过朋友认识的吴某1，后来加了吴某1微信，看到吴某1微信上发布招聘信息，我就去应聘了，后来就在公司上班了。我刚在吴某1的公司上班的时候，负责接电话、拉办理贷款和信用卡的客户。那个时候汤某还没有来，吴某1没有让我去接触验银行卡那些事情。我什么时候开始帮助吴某1验证银行卡记不清了，反正就是汤某来找吴某1，我跟汤某认识了，就开始接触验证银行卡这件事情了。吴某1的电脑上就有各大银行的app，每次验卡就是打开银行的官网，插入U盾，输入U盾密码，然后输入U盾对应的银行卡账号，进去后，点击转账，我们一般都是转账1元，然后输入银行卡支付密码，如果显示转账成功，说明这一套银行卡、U盾就可以使用。电话卡是插到手机上，给一串很长的号码打过去，如果电话里是“嘟，嘟”的声音，说明电话卡就可以使用，如果电话里有人工提醒，就需要我把人工提醒的内容记下来，按照人工提示内容去重新开通手机卡业务。给这个一长串的号码打电话，因为我刚开始插入电话卡，是给自己打电话，听到嘟嘟声，我就是通过了，后来吴某1告诉我，让我打手机上存着的那个号码，那个号码是打到菲律宾的，是国际长途，如果能打通，才可以使用，如果打不通，就需要按照电话里的提示操作，重新补卡。我一般是把通过验证的放一起，把没有通过验证的放一起，然后将验证成功的银行卡，通过电脑，做一个表格，将银行卡号密码、网银密码、电话卡号，登记起来。我一般是负责带客户先去办理电话卡，然后将办理好的电话卡，交给客户，客户再拿办理好的电话卡去办理银行卡和网银。之后，客户就会拿电话卡、银行卡、网银过来。吴某1告诉我问客户拿电话卡、银行卡、网银是用来做流水的，然后办理大额度贷款或者给他们办理信用卡，我们没有帮客户办成过贷款或者信用卡。我不知道为什么没有办成过，因为很多客户问我，流水做完没有，我就问吴某1，吴某1跟我说：还需要一两个月，我就告诉客户，还需要一两个月。我以前听吴某1说过，菲律宾那边的赌场金额流动比较大，可以拿银行卡去做流水。吴某1所说的菲律宾赌场，我是听他们说：菲律宾那边赌博网站上有一个手机软件，可以操作网站的后台，庄家可以稳赚不赔，每天可以搞一两万元，应该是骗人家钱的那种。我给吴某1他们验证的银行卡是不是给提供到赌博网站使用了我不知道，我没有问过吴某1，吴某1也没有告诉过我。我认识刘某，吴某1曾经让我问刘某拿过一次银行卡，我一共见过刘某两次，第一次是带她去办理电话卡，然后带她办银行卡，没有办成功；第二次是刘某在某某酒店后面，我们租的房子那里，给了我银行卡。我验证的是刘某给我拿过来的一张叫徐某的银行卡，我没有验证过刘某的银行卡。我认识汤某，我帮他验证过有十几张卡。汤某把卡拿回来，就让我验卡，验好之后，他就拿走了。汤某的银行卡是从哪里拿回来的，干什么用的我不知道。 6、被告人陆某的供述与辩解 主要内容：2019年1月12日，我帮朋友冉某开车，取钱也都是帮他取的。冉某给了我一辆渝A的名爵小车，我就载着一些朋友用冉某提供给我们的银行卡取钱。一般车上帮忙取钱的有石某、熊某、还有两名我不知道姓名的男子，这些人都是冉某叫来的。我主要负责开车载他们到安海、东石、水头等地的银行取钱。到银行后，我会将车上原本冉某置放的银行卡（另外编号的）的编号发给冉某，然后他就会安排转钱到该卡上，然后我们就到银行将这些卡的钱取出来，我们取钱一般都在不同银行，一般一个银行就取一张卡。取完钱，冉某会来找我们拿走这些钱。冉某说每天会给我200元的工资，1月12日至1月13日两天的工资，冉某在1月13日晚上有拿了现金500元给我。其他人的情况我就不知道了。我们取的钱是什么钱我不清楚。我就帮忙取过一次钱。1月12日下午，我开车载着他们几个人到东石振东酒店建行取钱，当时我就自己走到ATM机器边分两次取钱，每次提取5000元，共计1万元人民币。当天下午冉某就过来找我收钱了。当时取钱所用的银行卡和密码我不记得了，我取钱的密码是冉某告诉我的，我们取钱的银行卡都是放在那辆名爵车上。郑某说名爵小车是他爸爸名下的，冉某叫我开的，名爵小车上的银行卡有很多，我没认真数过。泉州银行我也有一张银行卡，该卡也是一个月前在东石办理的，这张卡是我自己在用；另外兴业银行、建设银行、福建南平农村商业银行，这几个银行我都有办理过银行卡。招商银行和新业银行我办理的两张储蓄卡，两张我都卖给冉某他们取钱用，每张卖了500元，共计1000元。其他的卡我都是自己在用。一、招商银行卡是我一个月前在安海招商银行有办理一张银行卡，当时我有将卡提供给冉某使用，当时冉某有给我500元，该卡的卡号我不记得了。二、兴业银行是我十多天前在安海兴业银行办理的，但是我有将卡提供给冉某使用，当时冉某有给我500元，该卡的卡号我不记得了。我将招商银行和兴业银行的储蓄卡卖给冉某是因为我没钱，他说办卡可以卖钱给他，我就办卡卖给他了，冉某买我这些卡做什么我不知道。冉某有转款100元是他给我的小车加油费的钱。我们聊天中有涉及银行名称和一些数字编号就是名爵车上的一些银行卡特征，数字编号是他们另外编上去标记的特征。我们一同抓获的人，都跟我一起去取钱过。 7、被告人郑某的供述与辩解 （1）、2019年1月15日讯问笔录，主要内容：我和陆某是朋友关系，以前在一个工厂打过工。我之前刚从老家出来，身上没有什么钱，陆某就和我说：“我有一个可以赚钱的生意，就是帮我取钱，完了给你一部分工资。”我就答应了。然后，陆某告诉我：“如果想要取钱的话，我就每天微信联系你。”陆某知道我有车，就告诉我，平时出去取钱的时候把车开上。我的车是白色的名爵小轿车，车牌号：渝Axxxxx.平时如果需要取款的话，陆某就会提前微信语音联系我，让我开车过去接他，然后让我把我的朋友们也接上，一块儿去取钱。取钱的地点和时间是陆某定的，银行卡是陆某提供给我们的，每次取款之前，我们都会拿每张银行卡去ATM机试取款，因为每张银行卡内都没有钱，我们点进去随便取几百块钱，如果显示余额不足，就说明这张卡可以使用，然后把卡号报给陆某，如果ATM机显示此卡信息错误，我们就不会用这张卡取款。之后，陆某就会安排好，几号卡取钱，陆某就会拿几号卡给我们，让我们去取钱。每次都是在银行的ATM机取款，每张卡取两万元，因为ATM机有限额，每取一万块，陆某就会让我们拿皮筋捆成一捆。取完款之后，我们就把钱拿的车上。陆某就会把我们的卡收起来，然后他开车随便找一个地方，把我们放下，他自己开着车拿着钱就走了。我有几次看到陆某开着我的车拿着钱，把钱放到了一辆车牌号是闽Axxxxx的本田车上，之后陆某开车离开了。陆某给我的银行卡有一部分是陆某在外面收的卡，有一部分是我和我们的朋友卖给陆某的卡，我们的卡是以一张银行卡500元，就是每个银行的一类卡卖给陆某的。卖卡给陆某是因为我缺钱，卖卡可以赚钱。我知道陆某收银行卡是因为陆某问我要过银行卡，他给我说:办一张银行卡500元，然后我就办理了银行卡卖给他，我卖给陆某七八张银行卡，卡号我不记得了，这些银行卡是2018年11月到12月份办理的。我办完卡之后，就把卡卖给陆某了，陆某直接给我现金。陆某收银行卡用来取“黑钱”。陆某跟我说：“可能是从境外菲律宾的赌场流出来的黑钱。”。我帮陆某取款，陆某给我发工资，每三五天给我发一次工资，有时候取款多的话多赚一点，会给我500元左右，有时候取款少，就给我300元左右，平均下来的话，每天取款我能赚300元工资。陆某大部分都是给我现金，偶尔一两次微信给我转账。除了我帮陆某取钱，我认识的有吴某2、熊某、杨某1，还有郭某。他们都是通过我认识陆某的，我把他们拉进来的。因为陆某跟我说：身边有没有朋友们，没有工作，缺钱花的，可以叫他们一块儿来取钱赚工资。我就把他吴某2、熊某、杨某1拉进来了，郭某不是我拉进来的。郭某有时候跟我们一起取款，有时候坐闽Axxxxx的本田车去取款。我跟吴某2、熊某、杨某1、郭某说过，这些钱是“黑钱”，来路不正，要来就来，自己想清楚就好。然后他们都同意一起去取款赚钱。陆某每次把我们都叫到一起，然后给我们发工资，我比吴某2、熊某、杨某1、郭某他们多赚100元，算是车的磨损费，油钱是陆某负责。吴某2、熊某、杨某1、郭某的工资有时候陆某直接给，有时候陆某转给我，我代替陆某转给他们。吴某2、熊某、杨某1、郭某都卖给过陆某银行卡，每张卡500元。我们几个人把卡办好之后，我开车把他们拉上，到了陆某那里，我把卡交给陆某，陆某给我办卡的钱，我再把钱给吴某2他们。我车上一般就是我和吴某2、熊某、杨某1、还有陆某，偶尔郭某也会坐我们的车，平时陆某开车，我们几个在晋江市的安海镇、东石镇、永和镇、南安市、石狮市、永春县就这几个地方取款。我们取款要跑这么多地方是因为怕被公安局抓，所以就多跑几个地方，尽量分散一点。在我的白色名爵车（车牌号渝Axxxxx）上，搜到的一批银行卡都是陆某的银行卡，其中有一部分是我们卖给陆某的，这些卡都是用来取款的。这些银行卡都是陆某保管，每天我们出去取钱的时候，陆某就会把卡带出来，除了吴某2、熊某、杨某1这些人去取款，石某、张某3、郭某、杨某2、“拖把”这些人都取过款，但是这些人平时都坐闽Axxxxx的本田车去取款，偶尔也会坐我的车去取款。闽Axxxxx的本田车我不知道是谁的，一般是石某在开。冉某我只知道他是重庆酉阳人，其他情况我不了解。我没有见过冉某取款，但是我知道冉某参与这件事，具体不清楚他在里面负责什么。 （2）、2019年2月13日讯问笔录，主要内容：我是2018年11月份左右开始参与取款的，具体时间记不清了。最开始是我朋友杨某2在和陆某他们取款，后来杨某2介绍我认识陆某，陆某跟我说：你跟我一起取款把。顺便让你挣个工资，我就跟着陆某干了。每次去银行我基本上就是取两万元，每一万元拿皮筋捆成一捆。十一月份取过几次我记不清了，因为有时候去取款，有时候去验卡。十二月份休息了两天，一月份的时候取了五天。每次取完钱就放到车的副驾驶座上的袋子里了，然后陆某就把我们随便拉到一个地方，把我放下，然后他自己就开车走了。至于钱也被陆某拿走了。陆某跟我们说：“这些银行卡是菲律宾那边的赌场用来取钱的。”我卖给陆某银行卡的时候，第一次第二次卖卡的时候不知道，后来知道他拿卡提供给境外的赌场后，第三次又卖给陆某一张。杨某1卖银行卡比我时间早，没有通过我卖给陆某银行卡。后来加入我们这个团伙的时候，也就是2019年1月份的时候，我和他的卡都是卖给陆某了。 （3）、2019年6月19日讯问笔录，主要内容：2019年1月15日，公安机关将我抓获后，从我车中搜出一百多张银行卡是公安机关抓我们的那天早晨，陆某拿到我车上的，那些银行卡都放在一个包里面，吴某2和熊某在场，我是最后一个开车接的陆某。每天早上陆某都会把卡拿到我车上。到了晚上，再把银行卡拿回去，那些银行卡都是陆某保管的，陆某拿的那些银行卡有我和吴某2、还有杨某1、熊某他们办下的卡，我们办下卡之后，就都交给陆某了，然后陆某再给我们点办卡费。从我车上扣押的一百多张银行卡，平时由陆某持有。 （4）、2019年6月29日讯问笔录，主要内容：熊某与郭某、杨某1等人是2019年1月份左右才参与到取款这件事中的。冉某我没有见过取款。我与郭某他们就是2019年1月份的时候，取了两三次。 8、被告人吴某2的供述与辩解 （1）、2019年1月15日讯问笔录，主要内容：2018年11月份左右的一天，郑某找我收银行卡，我就到邮政银行、中国银行等十家银行办理了储蓄卡，没有办U盾的，密码统一设置，然后我以每张500元的价格交给了郑某，共获得5000元，他告诉我这些银行卡是用来做网上非法博彩洗钱用的，之后2018年12月4日开始至今，我被郑某雇佣，以每天200元的价格给我作为工资雇佣我，使用我卖给他的银行卡以及他人名下的银行卡（就是我们这一群跟着郑某的人以及另一辆车上的人）到泉州、晋江、石狮、南安等地各家银行ATM取款，据郑某说的，这些取款钱就是网上非法博彩的钱款，我们都是帮别人取钱的马仔。从2018年12月4日至今，几乎每天我们都会驾驶小车出去取款，中间只休息两天左右，每天早上11时许在晋江市东石镇某村集合上车，每次郑某或者陆某两人都有接到上家（我不清楚上家的情况）电话说这些非法的钱当天可能会进入到他们手里的银行卡之后，陆某就会驾驶渝Axxxxx白色小车载郑某、我、郭某到晋江、石狮、南安等地去，如果他们收到消息说有钱进入这些银行卡了，上车郑某或者陆某都会将要取钱的银行卡发给我和郭某以及他们自己，平时都是陆某给我们发银行卡取款，银行卡都是陆某拿着，每次每人拿一两张卡，我们四人驾驶小车到一个点下车各自去银行ATM取钱，然后再汇合到小车里将取到的钱交给郑某或者陆某，这些钱每一万元我们都会使用事先准备好的黄色橡皮筋扎好，同时银行卡也交还给他们。另外还有一辆闽Axxxxx蓝色小车是石某驾驶的，也是跟我们这车一样在取钱。我们使用的银行卡就是我和这些取钱的马仔卖给郑某他们的银行卡，至于还有没有其他人的我就不清楚了。我帮郑某取款是因为我自己没钱花，郑某以每天200元的价格雇佣我取款我就帮他取款了。我只知道这些钱都是赌博网站的钱，我们是郑某他们雇佣来帮上家洗钱取款（我知道是非法得来的钱款），至于上家的情况我就不清楚了。我每次取款大概几千到2万之间，没固定，从取款到现在大概取了有十多万（具体记不清）,我们这车取得大概有50多万，另外一车我不清楚，至于具体数额的我就不清楚了。除了我之外，还有郑某、陆某、郭某、冉某、石某，熊某、杨某1、杨某2、我知道还有几个其他的人，但我跟他们不熟，也不知道他们的名字，有的是贵州，有的是广西，大部分都是重庆酉阳的。我们有两辆小车在取款，一辆是陆某驾驶的渝Axxxxx白色小车，另外一辆是石某驾驶的闽Axxxxx蓝色小车，我们这车以郑某和陆某为主，另外一辆以冉某为主。之前说的每天工资200元，我做了一个多月，但实际上2018年12月至今郑某只给了我1300元，其他还没拿到，其他人也都差不多。是郑某组织我们过来取款的，我知道的除了我还有熊某、杨某1、郭某都是他叫过来的，其他一些人是冉某叫的，还有一些人我不清楚。我知道郑某给我和其他马仔取款的银行卡就是我们之前卖的银行卡，还有一些其他人的事我就不清楚了，这些银行卡各家银行都有，我都不记得卡号了，每次取款前做主这些人他们会发给我们，用完又交还回去。 （2）、2019年2月13日讯问笔录，主要内容：2018年11月份，冉某叫我过来帮他们取钱。冉某说：“过来帮我取钱吧，都是赌博网站打牌的钱，是赌资。到时候，把钱转到你们的银行卡上，你们去银行提现，然后给你们发点工资”。冉某一天给200元，有时候冉某过来给我们发钱，有时候把钱交给郑某，郑某给我们发一下钱，基本上每次都是现金。去银行基本上每次都是取两万元，每一万元捆成一捆，我一共在银行大概取了有十几万。郑某和杨某2比我干的时间早，他们应该取款次数和取款金额都比我多。每次取完钱，上车后就把钱装袋子里，然后陆某开车把我们随便拉到一个地方，把我们放下，他自己拿着钱就开车走了。至于去哪里我们也不知道。陆某也取款，有时候我们不过来，他就会去取款。我把银行卡卖给冉某了，冉某说他银行卡不够用了，让我卖几张银行卡给他，他跟我说过：“是帮助赌博网站取款用的。”我们取的这些不是合法的，我要去取是因为我没有经济收入来源。杨某1把银行卡应该也是卖给冉某了。杨某1知道卖的银行卡是用来干什么的，我们平时就坐在一起，讨论这件事，大家都心知肚明，都知道钱不是合法来源。 （3）、2019年6月19日讯问笔录，主要内容：平时都是陆某给我们发银行卡取款，银行卡都是陆某拿着。2019年1月15日早晨，郑某先接的我和熊某，郑某和我还有熊某都住在晋江市东石镇某村，陆某一个人住在东石镇某村，我们三个过去接陆某的时候，陆某提着一包银行卡上的车。陆某包里的银行卡就是我们这些人办下的银行卡，然后交给了陆某。 （4）、2019年6月29日讯问笔录，主要内容：熊某、杨某1等人是2019年1月份左右开始参与取钱的，可能是郑某叫的他们。我之前11月份的时候是和郑某、陆某、杨某2他们取钱，到了2019年1月份的时候，我才和熊某他们取过几次钱。我只见过冉某取过一次钱， 二、被害人左某1的陈述 主要内容：前些天，我微信上一个朋友跟我聊天说：我最近在一个网站上买彩票，能赚钱，网站里有内部人可以帮助赚钱。我就让朋友给我发过这个网站来，我通过手机进入了该网站，按照朋友之前告诉我的操作，进入网站页面，我点开了里面的一个“某某时时彩”，通过买大小来赚钱。我朋友告诉我，“他有朋友在这个网站内部的工作人员，每天中午12点到下午1点左右，网站上“大”“小”后面的倍数涨到了2.0以上，就可以下注购买，单、双都可以赚钱。我按照朋友的操作，在网站上进行了充值，并进行了下注，结果确实赚钱了。今天下午，我在网站上充值了59900元，时间是2018.11.30,17时37分23秒，但是网站客服告诉我，没有收到这笔转账充值，我意识到不对劲，因为今天的充值方法跟平时完全一样。我又按照相同的操作，在网站上充值了10元，时间是2018-11-30,19时03分08秒，网站上显示充值成功，我联系客服人员，对方始终告诉我59900元的充值未到账，我就又在网站上充值了58990元，时间是2018-11-30,19时48分25秒，跟客户联系之后，客服人员说：没有收到58990元的这笔充值，我通过查询我的转账记录，发现已经转账成功了，我意识到自己被骗了，就赶紧来报警了。我是在网站上直接进行充值的，网站上有账户名和账号。 我是11月20号左右（具体时间记不清了）回到平遥老家的，在平遥被骗的。刘某的账户中没有我的打款记录，是因为我没有用自己的银行卡去打款，我当时从青岛回来的时候，没有带银行卡。回来之后，我住在了我姑姑家，后来对方给我提供网站，注册充值必须使用银行卡，所以我就借用了我姑姑的银行卡。11月30日报警当天，我向该账户打入了118890元，后来我回家仔细的算了一下，我从11月25日的时候，开始向对方的银行卡账户中打钱，到11月30日的时候，一共打了560000元。因为我当时被骗后，非常着急，算不清自己被骗了多少钱，只能算清11月30日当天，是被骗了118890元。后来，回家核对账单之后，发现一共被骗了560000元。 提供给我网站的人，我不知道他的名字，他也不是我现实生活中的朋友，只是一个网友，习惯性的就说成是一个朋友了。我平日是做买卖的，加的好友好多，当时这个人加我微信的时候，我怕是客户，就通过了。添加后有一天他就推荐那个网站说能赚钱，我就去做了，结果被骗了。我被骗以后，这个人就联系不上了，其他联系方式我也没有，后来我就把他的微信也删除了。现在关于那个人的信息也提供不了。 三、证人证言 1、刘某的证言。主要内容：我办过工商银行的银行卡，大概是2018年9月15日之前（具体日期记不清了），在我们清远的某某支行办的卡。我和朋友聊天的时候，听朋友和我说：现在有些银行，实行一卡制，如果不是常用的卡，就会扣年费。我想到之前在工商银行有一些不常用的银行卡，就想着过去把不用的卡给注销掉，以免扣年费。然后，我就去工商银行某某支行那边，让银行帮我查询了一下我在工商银行开过的卡，一共三张，两张银行卡，一张存折，然后我就把我不用的银行卡和存折都注销了。注销之后，银行工作人员跟我说：“现在一个人在一家银行内只允许开一张卡，你现在把工商银行的卡都注销了，可以重新办一张的。”然后我就办了一张工商银行的银行卡。我在工商银行某某支行办的银行卡卡号我记不清了，办的是储蓄卡。我把银行卡交给别人帮我做流水，后来做流水的人告诉我，我的银行卡丢了，需要我重新办理一张新的，我现在用的是新补办的工商银行卡。我是开汗蒸馆的，有一天有一个跑信用卡贷款业务的人跑到我店里推销业务，问我需不需要信用卡贷款，正好这个时候，我正和店里的朋友聊天，因为我最近要买房，已经支付了一万元的定金，但是因为我的银行卡流水不够，不能贷款，还有是信用卡负债太高，征信太低，没法贷款买房，被跑信用卡贷款业务的人听到了，等我朋友走后，那个跑信用卡的人跟我说：“我有个朋友是帮人做银行卡流水的，你需要不需要，如果需要的话，就把我朋友推荐给你。”我说：需要，然后对方就给我推荐过那个帮人做银行卡流水的人的微信来。那个跑信用卡贷款的人的个人情况我不太了解，我加着他微信，他是通过微信给我推荐的那个做流水的人。做流水的那个人我一般叫他“吴某1”，但是没有见过他本人，每次都是电话联系，需要办什么业务，也是“吴某1”安排他的员工过来找我办理。听口音，吴某1是清远本地人。我没有“吴某1”的手机号，因为他每次给我打电话，都使用的不同的手机号码，所以我就没有存。我加上吴某1的微信后，跟吴某1聊天，问他可不可以办理做银行卡流水，吴某1说：他可以做银行卡交易流水和大额度的信用卡，我问吴某1，需要准备什么手续，吴某1说：需要准备银行卡，还要开通网银，还要有U盾。他问我都有哪些银行的银行卡？我跟他说：有中行、农行的，但是这些卡平时家里和店里都用，不能给他。然后吴某1问我：有没有工商银行的银行卡，工商银行的卡也可以。然后我跟吴某1说：我有工商银行的卡，但是是最近才办的。吴某1问我：银行卡的交易流水大不大，我说：不大，因为是刚办的。吴某1说：需要我开通网银，只有开通网银之后，才能方便做流水，流水做大之后，才能办理大额度的信用卡。然后我就按照吴某1的要求，开通了网银并办理了U盾，等我把这些东西全办理完之后，我就微信联系吴某1，跟他说银行卡这些东西准备好了。然后他跟我说：让我打车去某某国际酒店门口，我打车过去后，我联系吴某1，吴某1跟我说：他让员工过来取卡，过了一会儿，女的员工开着一辆车过来了，然后问我把卡拿走了，什么都没有说就开车走了。吴某1给我做银行卡流水和办理信用卡，做银行卡流水不收取任何费用，办理大额度信用卡成功的话，收取信用卡额度的百分之十服务费。吴某1给我做银行卡流水是负责包办，就是往银行卡里存钱、取钱，刷流水。他往银行卡里存的钱从哪里来的我不知道。至于吴某1不收取我的任何费用，我以为他给我刷流水后，可以申请成功大额度的银行卡，然后从中收取百分之十的利润作为回报。2018年9月20号到10月1号之前，具体哪天我记不清了，反正刚办下卡没有多长时间就给他了。我工商银行的银行卡没有绑定手机，也没有开通短信提醒。我不知道吴某1拿着我的银行卡干什么去了。2018年12月4号左右，就是重新办卡的那天，我拿回我的银行卡。我是12月初的时候，给吴某1发微信，因为我要买房子用银行卡，就问他，流水做完了没有，吴某1说：做完了，让员工拿给我。然后吴某1让我去某某国际酒店那里等他的员工。我去了之后，有一个女员工也是开着一辆车去了某某酒店那里，我发现跟之前的那个员工不是同一个人，我问她拿卡，她让我先上车，上车之后，那个女员工跟我说：你的银行卡被弄丢了，需要重新补办一张卡，把银行卡里面的钱取出来，我问她：取什么钱？她跟我说：给你刷银行卡流水的钱。然后她就开车把我拉到了工商银行琶江支行，在那里和我补办了银行卡，然后我和她在ATM取了20000元，分四次取得，每次5000元，取完之后，我还打了一份交易流水，之后又在人工柜台上取了10万元，一共是12万元。取完款之后，我就把钱全给了员工。女员工我称她叫“向某1”，个头比较矮，体型比较瘦，口音是清远本地口音，其他情况我不了解。和我取钱的女员工开着一辆白色的车，两个女员工开的车不一样，我记得第一个女员工开着的车好像是银灰色的。我给向某1取完款后，向某1没有给过我好处费之类的费用。我补办的银行卡是工商银行的储蓄卡。我只看过交易流水的最后一页，我记得里面有一笔59000元的转账，还有一笔5万多元的转账，剩余的我记不清了。那两笔5万多元的转账，谁转给我，我没有记住名字，就是看了一眼。我没有问过吴某1交易流水上互相转账的情况。我和员工向某1从银行分开的时候，向某1跟我说：回头给我申请信用卡，但是没有办理成功。我和向某1加上微信后，向某1问我要了我的身份证正反面图片，银行卡号，还有我店里的营业执照，还有U盾的密码，之后，过了一两天，我收到工商银行的银行卡信息，我申请信用卡审核未通过，没有成功。我就是通过微信把信用卡申请被拒的信息发给了她，但是向某1也没有说什么，我就很生气，就没有理他们，感觉他们不靠谱。我从2018年9月份办理工商银行卡的储蓄卡后，一次都没有使用过。就是最后补办新卡的时候，帮向某1取过12万元。吴某1每次都把我约在某某酒店见面我也不知道为什么。吴某1从开始问我拿上卡后，没有联系过我，直到我问他要卡的时候，他才给的我。吴某1没有让我办过其他银行的卡、或者问我要过其他银行的卡，是刚开始问我要银行卡刷流水办银行卡，我其他银行卡都有用，只有工行的没有用，就把工行的给他了，其他的卡都没有给。我找“吴某1”刷银行卡流水的时候，给“吴某1”提供了银行卡，包括U盾，还有一张我自己办的电话卡。向某1和我去银行取款的时候，给过我钱，给了我1000元。我不知道为什么她给我钱。向某1当时说：吴某1让我给你1000元，你拿着就是了。然后我就接过了1000元。后来我打电话给吴某1，问吴某1为啥给我钱，吴某1说：给你钱，你拿着就是了。然后我就什么也没说就拿着了。 2、潘某的证言。主要内容：吴某1是我老公。中国建设银行卡卡号是我的银行卡，开户行在广东省清远市。这张建设银行卡有过一笔19.8万元的收入，具体日期我记不清了，我不知道这笔19.8万元从何而来，我微信绑定了这张建设银行卡。我将这19.8万元中的17万元通过微信转出，是因为吴某1和我说这笔钱是将来给儿子买房子用的钱。我是2019年2月17日转出的。这笔17万元我取出来没动过，又转回到建行卡中了。剩下的2.8万元我通过微信转到我的一张农商银行卡，是我2019年2月14日转出的，我准备给儿子上学用，现在拿过来了。 3、张某1的证言。主要内容：我帮助我姐夫验证了一个多月的银行卡。我姐夫叫汤某，平时收购银行卡然后再倒卖出去。我是2018年10月中旬到2018年11月底帮我姐夫验银行卡的。我是在吴某1的公司里帮我姐夫验的银行卡。我和吴某1平时在公司验卡，偶尔见一个女的去吴某1的公司，听吴某1说：是他女朋友，我没有见过他女朋友验卡。吴某1的女朋友平时在公司里负责干什么工作我不知道，我在公司只见过他女朋友两次，不知道他女朋友干什么。我们验银行卡先登录所要验证银行卡的官方网站，第一步把U盾插入电脑，然后网站就会显示输入网银密码的界面，输入网银密码，查看该银行的银行流水，如果银行流水多的话就不要了。第二步看网银里预留的电话号码和我们手中拿着的电话卡是不是属于同一个电话号码，是同一个号码，就留下卡，如果不是，就把卡退回去了，第三步看一下银行卡的限额，看他当天最多能转账多少，如果单笔最少能转100万（具体数额记不清了），当天最少能转500万的银行卡，我们就收下，如果不符合我们就把卡退回去了。我们所验的银行卡是吴某1给我提供的银行卡。吴某1除了给我提供银行卡。还给我提供电话卡、银行卡、U盾、身份证正面，这四样东西是一套，都是吴某1提供给我的。吴某1给我的电话卡、银行卡、U盾都是用同一个人的身份证办的。每一套里面的三样东西，就是用一个人的身份信息办理。吴某1给我的这一套东西从哪里来的这个我不清楚，除了吴某1给我这套银行卡的东西，还有我姐夫也给我，让我去验银行卡。我不知道我姐夫的银行卡是从哪里来的，他没有跟我说过，反正每次都是他把卡拿过来，其他人也给他提供银行卡，但是我不知道其他人的银行卡是谁提供给他的。我姐夫给我的银行卡在清远吴某1的公司验过几次，在我姐夫家里也验过一两次。验证通过和不通过的银行卡我都给我姐夫了，不过我会区分开，验证通过符合条件的放一起，验证不符合条件的放一起。我姐夫把银行卡邮寄到哪里我不知道，他不跟我说，也不让我知道。我问过我姐夫，我姐夫告诉我：“你不要知道太多，知道太多对你不好。”然后他就没有告诉我。我姐夫拿这么多银行卡他说：他是拿出去卖银行卡。具体卖多少钱我不知道，我姐夫把银行卡卖给谁我不知道，他不跟我说，卖了银行卡后，一分钱也没有给过我。我给我姐夫验卡，因为我在北京做生意的时候，赔了本，在北京已经付不起房租了，然后我姐夫就给我打电话，让我帮他忙，我就从北京到了广州。关于验证卡一事，我姐夫在电话里没有跟我说让我干什么，过来之后，他把我带到清远吴某1的公司，跟我说：让我先跟吴某1学习怎么验卡，学了几天之后，我姐夫就开始让我自己验银行卡。吴某1跟我说：这些银行卡是寄到国外的赌博网站使用的，其他的没有跟我说过。因为我北京生意亏本了，到了广州这边，住在我姐夫家，身上没有钱，不好意思，所以就帮他验卡了。我问过吴某1，我说：“我帮助你们验卡，你们把卡寄到国外的赌博网站，跟我有没有什么关系？”吴某1说：“跟你没有关系。”因为我知道赌博是违法的，所以我就问了吴某1，吴某1说：跟我没有关系，我就继续帮助我姐夫验了大概半个月后，我就不干了。我一共帮我姐夫验了几十张银行卡，具体数量记不清了。验证通过的大概有二三十张。验证成功的银行卡，之前在清远的时候有登记过，从清远走之前，全删了。我姐夫平时不验卡。我一般和吴某1把卡验好之后，把卡交给他，然后他负责把卡邮寄出去。 4、杨某1的证言。主要内容：2019年1月10日开始，我就帮一名男子到银行ATM机取钱，一共有帮他取过4次。让我帮他取钱的男子叫什么名字我不清楚，四川人，大概四十岁左右，身高约160CM，中等身材。我是在东石镇的山前公园玩的时候碰到他，他就问我要不要办理银行卡卖给他，他说一张银行卡要以300元的价格找我购买，我就同意了，后来我就去银行办理银行卡卖给他。我到银行卡一共办理了10张银行卡，那名男子给了我2000元，其余的说之后再给我。熊某、郑某没有和我一起取过钱。一般都是在山前公园里面我们碰一下头，他就告诉我时间、地点，然后我就那个时间点去，那名男子就会拿银行卡给我，让我去银行取钱，我拿着卡就会去银行的ATM机上取钱，有时是我自己走路去，有时是那名男子开着一辆小轿车载我去。每次都是让我取5000至10000元之间不等，取完钱我就直接拿现金给那名男子，1月12号至今一共取了4次钱，那名男子就给了我700元。他开车载我的都是他指定的，一般都是哪里近就去哪里，取的这些钱的来源我不清楚。我只知道取的钱不是合法得来的，是违法所得。我知道他们拿我的银行卡是去干违法的事情，我还要卖卡给他们，因为我没有经济收入来源，想赚点钱。我只知道取的钱不是合法的，具体钱的来源不知道。张某2我不知道真名叫什么，我们是做雨伞加工包装认识的，我没有他的联系方式，每次都是提前约定时间、地点。我和小铭也是做雨伞包装认识的，我都是300元一张卡卖给他们的。我帮助他们取款的时候，会验卡，每次基本上如果有钱要进来，张某2就会提前安排我去验卡，看哪些卡显示余额不足，说明卡能用，显示账户异常，说明卡无法使用，然后我会将卡进行分类，并告诉张某2，一会儿张某2就会让我拿着之前验过的银行卡，去银行ATM机取钱。因为钱是非法所得，怕钱打到银行卡内，被公安机关封控，取不出来，所以就先要验卡。 5、郭某的证言。主要内容：2018年12月份左右的一天，我在广东虎门接到郑某电话找我收银行卡，直到今年1月6日我才从广东到来泉州，然后我到工商银行、建设银行等十家银行办理了储蓄卡，以每张500元的价格交给了郑某，共获得5000元，我跟他说办完卡还要回去广东虎门上班（理发），他就让我别多问，然后我就没多问，也没有去怀疑他们是否做什么不好的事。我不清楚这些银行卡用途，郑某、熊某、杨某1、吴某2等人都没人跟我提过。我自己没钱花，所以要卖自己办理的这些银行卡。郑某、熊某、杨某1、吴某2都是我老乡，我过来找他们，他们有接待我，今天都有一起被传唤过来。我赚了5000元，我们这些人谁做主我不清楚，和我在一起的这些人平时在做什么我不知道。 6、石某的证言。主要内容：我没有正常的固定经济来源，我银行卡上的钱款是别人转过来的，具体是谁给我转的，我不清楚。别人转钱的银行卡，我卖给了冉某，银行卡都在他那里。我知道我被带到公安机关，是因为我替别人取款的事情，具体是谁的钱我不清楚，取钱后我就把钱交给冉某。2016年初，我在老家和同学吃饭认识了冉某，当时我留下他的电话。2018年10月份我没有活干，就打电话给冉某说：有没有事情做。他说：“有事干，你过来吧。”，我就来到福建省晋江市东石镇找到冉某，他就告诉我去办银行卡500元人民币一张，我就办了7张银行卡给了冉某，冉某给了我3500元。隔了十几天冉某就让我和田某、张某3去安海镇银行取款，一人一天200元，每人给了一张银行卡，我们三人就开闽Axxxxx汽车在兴业或招商每张卡取款20000元，取回钱来就交给冉某了。我知道这些钱是违法转来的，还要去取款就是想多赚钱，铤而走险，这些钱听冉某说是从国外的赌博网站转进来的钱。帮冉某做取款的事情有我和田某、张某3、陆某、会武（郑某）、杨某1、熊某、郭某、吴某2、唐某。冉某负责电话通知取款，2019年1月3日之前是田某负责保管所有银行卡，冉某通知取款后，取款人就找田某要，取款后再将银行卡给田某，田某走后陆某负责保管保管银行卡，冉某制作了一个银行卡取款记录表格，谁拿了哪张银行卡取款成功后交卡的时候在那个银行卡号后面记上谁的代号。取款的流程是：冉某电话通知取款时，取款人在保管银行卡的人手里去每人拿四、五张银行卡，分别到银行自动取款机上取款100元，只要提款机提示余额不足，那就证明这张银行卡是活卡能取款（这个方法是冉某告诉取款人的），然后就回到保管卡的人那里告诉哪张卡是活卡，哪张是死卡（死卡的意思是不能取款），然后保管人告诉冉某活卡账号，冉某再让人转账过来，保管人再给取款人1张或者2张银行卡去取款，取款后换银行取款时保管人再给换其他银行卡，取完所有款项后再将所有现金给冉某，冉某就给他的上家拿现金送过去。一张卡取20000元，都是在ATM机上取款，取款之后，每一万元拿橡皮筋捆成一捆，然后拿上车。我们帮冉某取款的时候不是都用的自己的银行卡，是由保管卡的人（田某、陆某）分配给每个人的，我记不清取过多少次款，我帮冉某取款挣了6000多元，冉某大部分是给我现金，偶尔也给我微信转账。 7、杨某2的证言。主要内容：我之前在晋江认识了陆某，他是在东石镇里面开火锅店的，平时我经常会去他那里吃火锅，所以我和他也比较熟的。2018年11月份，我去他的店里面玩，一起聊天时，陆某问我要不要赚钱，就拿别人的卡去帮忙取现金。一天200元钱的工资。当时我问他帮忙取的这个钱是什么钱，他和我说是人家网路赌博弄来钱，然后转到他手上的银行卡里，再帮忙取出来就行了。当时我也缺钱用，就答应了，之后我就和他还有郑某三个人一起去取了6次钱。取钱的银行卡是陆某从别人那里买来的，具体多少钱一张我不清楚的。他也有叫我去办卡，然后卖给他，价格是300元一张。之前因为我的身份证掉了，所以我就一直没办银行卡卖给他。前些天我回了趟老家，然后办了2张银行卡，准备卖给陆某的，但是还没卖给他，就被抓起来了。陆某买来的那些卡里面如果有钱打进来，他就会打电话给我，叫我和他一起去取钱，每次去取钱都是陆某开车来接的我，然后郑某也是会在车里面的。取款的银行是随机选的，陆某给我两张银行卡，我就拿着卡去ATM机里面取钱，一张卡取2万元现金，每一万元现金我们都会用橡皮筋绑好。绑钱的橡皮筋也是陆某给我的。取到钱之后，就回到汽车里面，把现金放到车子的一个袋子里面。之后去下一个银行取钱。每次我都是取6-8万元现金。郑某、陆某也是和我一样，会下车取钱的，我们是轮流下车取钱的。我们取出来的钱，最后是被陆某拿去了。除了陆某、郑某，吴某2和熊某也是做这个的，但是我没有和他们一起去取钱过。我知道帮忙取的钱是他人违法所得，陆某和我说过，这个钱就是网路赌博弄来的钱，通过取钱，我一共赚了1100元。 8、熊某的证言。主要内容：2018年10月初，我和郑某在一起玩，他叫我去办一些银行卡给他，有人会来收银行卡用，他会给我500元一张的钱。听了他的话，我就在晋江各家银行（每个银行一张卡）陆续办了12张卡，分三次卖给了郑某，每次给我2000元钱，但是最后一次的2000元还没有给我。开始的时候我不知道这个卡他们买去是干什么用的，我就是知道，这个卡里面经常会有2万元一笔、2万元一笔钱转进来，之后这些钱就会马上被人取走。之后我自己参与了取钱的过程，我才知道这些钱都是有问题的钱，但是为了赚钱，我还是和他们一起做了违法犯罪的事情。2018年10月份-11月份，我当时只是办卡卖给郑某，赚点小钱花花，当时我也不知道把这个卡卖给他，他是拿去做违法犯罪的事情的。2019年1月4日，郑某和我说用别人的卡去ATM机取现金，然后把现金给他，这样可以赚钱。于是我也去做这样的事情，我就觉得这个卡里面的钱是有问题的，不然卡主不会叫别人去取。后来有一次，我去取钱的时候，发现有一张卡是我自己的，然后我就知道我之前卖给郑某的卡，被他们拿去做违法犯罪的事情的了，我也知道我帮忙取的钱肯定来路不正，是有问题的钱。但是为了赚钱，我还是继续做这个事情了。我去帮忙取钱之前，取钱用的银行卡是郑某给我的，偶尔陆某也给过我卡。每次给我1-2张银行卡不等。我每次去取钱一般都是三个人去的，我、郑某、杨某1。去ATM机之后，每次取5000元现金，基本上一次取2万元现金，偶尔也会取一万。取到钱之后就把现金放到车上的一个袋子里面。车里的袋子是谁放的这个我不清楚，我到目前为止，帮忙取了至少10次是不止了，总计金额20万元以上。我帮忙取一次钱，报酬具体多少钱一次我是不清楚的，郑某没有和我说，但是钱肯定是有的，也肯定是会给我的，今天晚上和我一起被抓的七个人都是从事和我一样的工作。我们每个人是怎么分工这个我不清楚，我就知道我自己，有钱需要取的时候，郑某或者陆某会把银行卡给我，然后叫我去取钱。我不知道这个钱是从哪里来的，我就知道这个钱肯定是来路不明有问题的钱。 四、辨认笔录 1、被告人梁某的辨认笔录。证明：邓某(大名叫黄金地)就是其把身份证卖给过的男子，并且将其介绍给汤某，让汤某卖银行卡给这个人。 2、被告人汤某的辨认笔录2份。证明：梁某就是问其收取银行卡的人；邓某(大名叫黄金地)就是通过梁某认识的男子，后汤某将用于诈骗使用的刘某的银行卡邮寄给的人. 3、被告人吴某1的辨认笔录。证明汤某就是其以办理贷款的名义收下的银行卡交给了的犯罪嫌疑人，并帮助其取款的人。 4、被告人向某1的辨认笔录。证明：汤某就是吴某1把以办理贷款名义收下的银行卡交给了的犯罪嫌疑人。 5、被告人禤某的辨认笔录。证明：刘某就是禤某找其拿过一张银行卡的人。 6、刘某的辨认笔录2份。证明：禤某就是吴某1让其公司向其拿办理的工商银行卡的女员工；向某1就是吴某1让其公司派出陪同去工商银行，补办银行卡并且取银行卡内的钱的女员工。 7、郑某的辨认笔录2份。证明:陆某、吴某2即为和他一起从事取现违法犯罪活动的男子。 50、吴某2的辨认笔录2份。证明:陆某、郑某即为参与取款的男子。 五、书证、视听资料、电子数据 1、八被告人的人员电子档案，证明各被告人身份情况。 2、广东省清远市清城区人民法院（2003）城区法刑初字第92号刑事判决书、罪犯结案登记表、刑事案犯执行通知书、换押证、起诉书、逮捕证、拘留证、收押登记表，证明被告人吴某1因犯非法拘禁罪于2003年5月8日被广东省清远市清城区人民法院判处拘役五个月，2003年6月3日刑满释放。 3、福建省晋江市人民法院（2005）晋刑初字第231号刑事判决书、福建省福清监狱罪犯档案资料，证实陆某因犯抢夺罪被判处有期徒刑二年六个月，并处罚金1000元，2007年1月26日刑满释放。 4、左某1被骗网站照片5张。 5、刘某手机截图27张，证实刘某与被告人向某1关于补办银行卡的微信聊天情况、营业执照、银行卡、银行手机短信、被告人吴某1微信资料、联系人详情等。 6、平遥县公安局扣押清单、发还物品、文件清单、潘某提供的银行卡照片、月账单复印件，证实平遥县公安局于2019年2月21日向被告人吴某1扣押人民币19.8万元，并于2019年3月8日将此款项发还给了被害人左某1。 7、抓获经过、情况说明、归案情况说明、平遥县公安局出具的关于八名犯罪嫌疑人羁押期限的情况说明、临时羁押审批表，证实八名被告人被抓获情况及羁押情况。 8、公安机关调取的资金流图、涉案银行交易流水、银行卡明细列表，证实犯罪活动资金流转情况。 9、左某2的中国建设银行个人活期账户交易明细，证实向刘某账户打款情况，且刘某账户未向该账户打款。 10、被告人陆某、郑某、吴某2等人取款图片。 上述证据，经当庭举证、质证，本院对被告人供述与辩解、被害人陈述，证人证言相互印证并证明审理查明的事实部分予以确认；对书证、视听资料、电子数据、辨认笔录的真实性、合法性、关联性予以认可。 庭审中，本院出示了下列证据： 1、本院调查笔录一份，主要内容：2019年8月28日，向某2主动到本院代女儿向某1退还非法所得9000元。 2、向某2身份证复印件。 3、收据一份，证明：2019年8月28日，被害人左某1收到本院转来的向某1退还的诈骗款9000元。 公诉人、被告人向某1及辩护人对本院出示的上述证据均无异议，本院予以采信。 综合控辨双方提供的证据、辩论观点及查明的事实，本院评判如下： 一、本案被告人的涉嫌犯罪的罪名问题。 本案是一起以赌博网站为核心，通过被告人吴某1、汤某、梁某等人提供并经禤某验证的银行卡接受诈骗资金，后经被告人向某1、陆某、郑某、吴某2取出的犯罪案件。 根据案情和在整个犯罪活动中的作用，本院认为，被告人吴某1、汤某、梁某、禤某构成诈骗罪。理由如下：1、从诈骗罪的构成要件的客观方面看，作为诈骗核心的赌博网站采取了虚构赌博网站可以赢钱的事实，隐瞒赌博网站实为诈骗钱财，在被骗人的钱财到账后迅速转走的真相，使被害人左某1产生了错误认识进而处分财产。2、从诈骗罪构成要件的主观方面看，作为诈骗核心的赌博网站存在非法占有被害人左某156万元的故意。从刘某银行卡交易流水来看，在左某1将每次的被诈骗款转账后，犯罪分子迅速在第一时间转走，并五级分流到不特定多人的银行卡取出，即使在左某1初期略有小赚的情况下，也没有将其盈利转回到左某1转账的卡上。由此可见，赌博网站主观上具有非法占有左某1财产的故意，客观上采取了虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取了左某156万元的钱款。3、从本案证据看，可以认定被告人吴某1、汤某、梁某、禤某明知赌博网站实施诈骗活动而向其提供经过验证可以使用的银行卡。（1）、被告人吴某1供述称：汤某和邓某就跟我摊牌了，他们说：“你之前交给我们的那些银行卡其实都是交到境外的菲律宾赌博网站去使用了”；他们问我收下卡以后，卖给菲律宾那边的人，应该是用去骗那些在赌博网站投注的人的钱；汤某曾经跟我说过：想让我在清远这边找一些赌博的人参与到这个网站去赌，然后赚的钱给我分六成，他分四成，他告诉我，这个网站赌博本身就可以人为操作，达到庄家利益最大化，其次，人们只要在赌博网站充值后，不管人们在赌博网站输赢，钱都无法从网站再提现；根据汤某所讲，这个赌博网站就是在实行诈骗。刘某卡里的是12万元，是赌博网站诈骗得来了。由此可见，被告人吴某1明知是赌博网站用于诈骗而收取、买卖银行卡提供给赌博网站使用。（2）、被告人汤某关于卖给包某银行卡的供述中，称包某告诉自己银行卡是赌博网站收款要用，且在供述称：我知道我邮寄给梁某的银行卡是拿去境外的赌博网站用去了，好像是往银行卡里充值；12万元是邓某诈骗得来的钱，16万元是邓某的一个朋友个人的银行卡，16万元具体是什么钱我不知道，但是16万元的来路肯定不干净，是不合法的。结合被告人吴某1的相关供述和被告人汤某的供述、以往为包某非法提供银行卡的历史和其多次买卖银行卡的认知，足以认定被告人汤某明知是赌博网站用于诈骗而收取、买卖银行卡提供给赌博网站使用。（3）、被告人梁某供述：后来时间长了，知道他们拿这些银行卡是去境外的赌博网站搞诈骗”；我供给邓某和李某的这些银行卡，是拿去境外菲律宾的赌博网站做诈骗去了；我知道邓某，李某等人拿银行卡是去做诈骗等违法的事情，但是家里有事，需要用钱，所以就做了。由此可见，被告人梁某明知是赌博网站用于诈骗而收取并介绍买卖银行卡提供给赌博网站使用。（4）、被告人吴某1供述：禤某知道登记这些卡的用途，我跟她讲过；我和汤某、禤某在一起吃饭的时候，我问过汤某验的银行卡做什么用，他说银行卡拿去菲律宾赌博走账用，我猜测禤某应该知道验卡做什么用。被告人禤某供述：我是听他们说：菲律宾那边赌博网站上有一个手机软件，可以操作网站的后台，庄家可以稳赚不赔，每天可以搞一两万元，应该是骗人家钱的那种。由此可见，被告人禤某明知是赌博网站用于诈骗而经其验证将银行卡交由吴某1后提供给赌博网站使用。4、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定,明知他人实施诈骗，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。由此，被告人吴某1、汤某、梁某、禤某共同构成诈骗罪。 根据案情和在整个犯罪活动中的作用，本院认为，被告人向某1、陆某、郑某、吴某2构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。理由如下：1、主观方面，被告人向某1、陆某、郑某、吴某2明知是不合法得来的钱即他人犯罪所得的赃物而取出后转移给犯罪分子，符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的主观构成要件。2、客观方面，被告人向某1、陆某、郑某、吴某2具有明知是犯罪所得而予以取现转移的行为。3、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第三项（五）款规定，明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，按照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。1、……。2、……。3、……。4、为他人提供非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户后，又帮助他人转账、套现、取现的。……。由此可见，即使被告人向某1、陆某、郑某、吴某2明知所提取的是电信网络诈骗犯罪所得，依法也应当认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 二、本案各被告人犯罪金额和犯罪作用认定问题。 被告人吴某1、汤某、梁某、禤某明知赌博网站实施诈骗，为其提供信用卡、手机卡等帮助，以共同犯罪论处。由此，被告人吴某1、汤某、梁某、禤某依法认定为赌博网站犯罪团伙实施诈骗的共犯，应当对赌博网站犯罪团伙诈骗的560010元承担刑事责任，故诈骗金额为560010 元。在诈骗共同犯罪中，赌博网站犯罪团伙居于核心和主导地位，起主要作用，被告人吴某1、汤某、梁某、禤某起次要或者辅助作用，是从犯，按照各自的犯罪事实、情节和悔罪表现，应当从轻或者减轻处罚。 被告人向某1明知是他人犯罪所得，在被告人吴某1的指使下，提取转移12万元，且收取9000元好处费，掩饰、隐瞒犯罪所得金额为12万元。 被告人陆某、郑某、吴某2系共同犯罪，明知是他人犯罪所得，提供银行卡给诈骗犯罪分子，又帮助诈骗犯罪分子取现被害人左某1被诈骗的440010元，掩饰、隐瞒犯罪所得金额为440010元。被告人陆某在犯罪活动中买卖并掌管、分配银行卡和取钱任务；被告人郑某买卖银行卡，在犯罪活动中纠集被告人吴某2等人共同参与取钱，并提供交通工具用于犯罪所得，故被告人陆某、郑某在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人吴某2积极参与取钱，对比被告人陆某、郑某，属于作用相对较小的主犯。 三、被告人汤某申请调取福建省漳州反诈骗中心记录的问题。被告人汤某所称的“因为客户银行卡被冻结了，所以去福建漳州的反诈中心报警了”的供述与辩解，与本案并无直接关系。即使所称的报警事情属实，也不能否认其明知赌博网站实施诈骗，提供信用卡、手机卡等帮助的事实，故对其调取福建省漳州反诈骗中心记录的申请予以驳回。 本院认为，被告人吴某1、汤某、梁某、禤某明知赌博网站实施诈骗，为其提供信用卡、手机卡等帮助，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人被告人陆某、郑某、吴某2、向某1明知是犯罪所得而予以取现转移，情节严重，其行为已构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人吴某1、陆某具有前科，均应酌情从重处罚。被告人吴某1、汤某、梁某、禤某在赌博网站诈骗共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚，并根据各自在共同犯罪中所起的作用，在量刑时适当予以区分。被告人陆某、郑某、吴某2系共同犯罪，均系主犯，根据各自在共同犯罪中所起的作用，被告人吴某2系作用相对较小的主犯，在量刑时适当予以区分。被告人禤某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人吴某1、汤某、梁某、陆某、郑某、吴某2、向某1对所涉罪名的辩解不影响其认罪态度的认定，均当庭自愿认罪，可以从轻处罚。被告人吴某1积极退赔被害人积极损失，酌情可以从轻处罚。被告人向某1主动退还所得的赃款，并积极缴纳罚金，可酌情从轻处罚。为保护公私财物合法所有权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条、第六十七条一、三款、第六十一条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条、最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下： 一、被告人吴某1犯诈骗罪，判处有期徒刑七年一个月，并处罚金50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年1月28日起至2026年2月27日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人汤某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年2月1日起至2026年1月31日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人梁某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年3月14日起至2025年9月13日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 四、被告人陆某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金45000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年1月15日起至2024年3月14日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 五、被告人郑某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年十一个月，并处罚金45000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年1月15日起至2023年12月14日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 六、被告人吴某2犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年1月15日起至2023年8月14日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 七、被告人向某1犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年1月28日起至2022年1月27日止） 八、被告人禤某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年2月21日起至2022年2月20日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李忠文 人民陪审员  郝伟东 人民陪审员  侯梅云 二〇一九年十月二十三日 书 记 员  郭佩佩