上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3187号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人毕某某，汉族，户籍地上海市宝山区。辩护人陈晓薇，北京盈科(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]1621号起诉书指控被告人毕某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人毕某某及其辩护人陈晓薇到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期一次。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年11月,孚汇资产管理(上海)有限公司(以下简称“孚汇公司”)注册成立，张某某(另案处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某收购并实际控制上海君寄金融信息服务有限公司(以下简称“君寄公司”)。2016年8月至2018年7月，张某某与周某(另案处理)等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-12%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月，被告人毕某某担任君寄公司销售二部高级主管期间，在张某某及周某、吴晓敏(另案处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被告人毕某某参与吸收资金共计人民币3000余万元(以下币种均为“人民币”)，造成投资人损失950余万元。2019年1月16日，被告人毕某某经公安机关电话通知自动投案，到案后如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人毕某某，并宣读和出示了营业执照、证人的证言，集资参与人的陈述，司法鉴定意见书，案发经过等证据。公诉机关认为，被告人毕某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人毕某某系从犯、自首，依法从轻或减轻处罚，提请依法审判。被告人毕某某对指控的事实和定性均无异议，表示认罪认罚，恳请对其宽大处理。辩护人对起诉的事实和定性不持异议，提出被告人本人也将退休养老金等全部投入，其本身也是受害者；被告人投案自首，且系从犯，依法从轻或减轻处罚；被告人认罪悔罪态度较好，并已退赔了全部违法所得；被告人系初犯偶犯，已取得部分投资人的谅解，建议对其减轻处罚，并适用缓刑。辩护人当庭提供了七位投资人的谅解书及退赔全部违法所得的凭据。经审理查明，2014年11月,孚汇资产管理(上海)有限公司注册成立，张某某(另行处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某收购并实际控制上海君寄金融信息服务有限公司。2016年8月至2018年7月，张某某与周某(另行处理)等人经预谋策划，在不具有金融资质的情况下，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化率7-12%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月间，被告人毕某某在担任君寄公司销售二部高级主管期间，在张某某及周某、吴晓敏(另行处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经司法审计，被告人毕某某参与吸收资金共计人民币3，070.00万元，造成集资参与人损失952.99万元。2019年1月16日，被告人毕某某经公安机关电话通知后自动投案，到案后如实供述上述犯罪事实。2019年4月22日，被告人毕某某家属帮助退缴了全部违法所得47.37万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证属实的证据所证实，本院予以确认：1.企业法人营业执照、企业变更登记表等书证，证实孚汇公司、君寄公司设立、变更的情况。2.证人张某某、周某、马某等人的证言，分别证实孚汇公司、君寄公司及下属门店的组织构架、职能分工、非法募集资金的形式和业务模式以及被告人毕某某任职的情况。3.集资参与人陆伯诚、顾井根等30多余人的陈述、银行卡复印件、《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《美都建工物业收益权委托协议》《定向委投管理项目之君寄-孚汇002号美都建工物业收益权委托投资协议》《定向委托投资明细》、银行卡交易明细等书证，证实集资参与人经君寄公司工作人员介绍，进行投资活动的情况。4.上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》，证实被告人毕某某参与非法吸收公众资金的金额及其非法所得的情况。5.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人毕某某经公安机关通知自动投案，到案后如实供述自己罪行的情况。6.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，证实被告人毕某某身份的情况。7.被告人毕某某家属帮助退缴全部违法所得的凭据。8.被告人毕某某的供述及辩解。本院认为，被告人毕某某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人毕某某自动到案，并能如实供述罪行，当庭自愿认罪、悔罪，系自首，依法可减轻处罚；其在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚；其家属已帮助退缴了全部违法所得，可再酌情从轻处罚。对于辩护人提出相关减轻处罚的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人毕某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、未归还的投资款应予追缴或责令退赔后，按照比例发还各投资参与人。被告人毕某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 敏人民陪审员  陶文斌人民陪审员  王 超二〇一九年十月三十一日书 记 员  孙锦奕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。