福建省福鼎市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0982刑初288号 公诉机关福建省福鼎市人民检察院。 被告人郑纪怀，男，1992年7月14日出生于福建省福鼎市，汉族，初中文化，系福鼎市昇信投资咨询有限公司股东，户籍地及住所地福建省福鼎市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年8月31日被福鼎市公安局抓获，同年9月1日被刑事拘留，同年9月26日经福鼎市人民检察院批准，次日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。 辩护人廖云坚、王宇凌，福建惠尔（福鼎）律师事务所律师。 被告人陈昇（曾用名陈晨），男，1990年4月19日出生于福建省福鼎市，汉族，大专文化，系福鼎市昇信投资咨询有限公司股东，住山东省章丘市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年11月19日被福鼎市公安局刑事拘留，同年12月6日经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。 辩护人钟蓉蓉，福建建达（福鼎）律师事务所律师。 被告人郭广信，男，1989年12月12日出生于福建省福鼎市，回族，大专文化，系福鼎市昇信投资咨询有限公司股东，现住福建省福鼎市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年11月19日被福鼎市公安局刑事拘留，同年12月6日经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。 辩护人王伯俊，福建鼎平律师事务所律师。 被告人冯孝民，男，1999年6月25日出生于福建省福鼎市，汉族，初中文化，系福鼎市昇信投资咨询有限公司员工，户籍地及住所地福建省福鼎市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年8月31日被福鼎市公安局抓获，同年9月1日被刑事拘留，同年9月30日以涉嫌犯侵犯公民个人信息罪经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。 辩护人连旭篇，福建欣名律师事务所律师。 被告人马宝林，女，1989年12月12日出生于福建省福鼎市，汉族，初中文化，系福鼎市昇信投资咨询有限公司员工，住福建省福鼎市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年8月31日被福鼎市公安局抓获，同年9月1日被刑事拘留，同年9月30日经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。 辩护人胡振鼎、高秋燕，福建惠尔律师事务所律师。 被告人李成钟，男，1993年7月8日出生于福建省福鼎市，畲族，中专文化，系福鼎市昇信投资咨询有限公司员工，住福建省福鼎市。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年8月31日被抓获，同年9月1日被福鼎市公安局刑事拘留，同年9月30日变更为取保候审，于2019年7月2日经本院决定并由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。 辩护人颜伟，福建于飞律师事务所律师。 被告人朱乃斌，男，1995年6月19日出生于福建省福鼎市，汉族，大专文化，系福鼎市昇信投资咨询有限公司客服人员，住福建省福鼎市。因涉嫌敲诈勒索罪于2018年8月31日被福鼎市公安局抓获，同年9月1日被刑事拘留，同年9月30日变更为取保候审，于2019年7月2日经本院决定并由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。 辩护人叶怀宝、王丹丹，福建建达（福鼎）律师事务所律师 福建省福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉〔2019〕253号起诉书指控被告人郑纪怀、陈昇、郭广信、冯孝民、马宝林、李成钟、朱乃斌犯敲诈勒索罪，于2019年7月2日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员章振丰、马婷婧出庭支持公诉，被告人郑纪怀及其辩护人廖云坚、被告人陈昇及其辩护人钟蓉蓉、被告人郭广信及其辩护人王伯俊、被告人冯孝民及其辩护人连旭篇、被告人马宝林及其辩护人胡振鼎、被告人李成钟及其辩护人颜伟、被告人朱乃斌及其辩护人王丹丹到庭参加诉讼。现已审理终结。 福鼎市人民检察院指控,2017年11月，被告人郑纪怀、陈昇、郭广信与同案人温怀龙（另案处理）等人成立福鼎市昇信投资咨询有限公司（以下简称昇信公司），从事非法网络放贷业务。其中，温怀龙以“小额贷款管理系统”财务软件和对公司运营技术指导方式入股占股30%，被告人郑纪怀、陈昇、郭广信等人各出资人民币150000元（币种下同）、50000元、50000元，分别占股44.5％、14％、11.5%。被告人郑纪怀、陈昇、郭广信等人在昇信公司内设置客服组、风控组、财务组、催收组四个部门，陆续招募被告人冯孝民、李成钟、朱乃斌等人为公司客服组工作人员；同案人谢某（另案处理）等人为公司风控组风控助理；被告人马宝林等人为公司财务组放款人员；同案人林某（另案处理）等人为催收组催收人员；郑纪怀负责风控、放款审核及催收；陈昇、郭广信提供银行账户用于放款、收款及催收；逐步形成以郑纪怀、陈昇、郭广信为首，公司客服组、风控组、财务组、催收组等部门成员组成的恶势力犯罪集团，各部门成员之间分工明确，配合严密，共同实施敲诈勒索、侵犯公民个人信息等犯罪活动，扰乱社会生活、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响。 该犯罪集团在实施犯罪过程中，先由客服组工作人员通过网络推广、中介介绍等方式获取需要借款的“客户资源”，并以需要审核身份真实性为由，向被害人索要手机号、手机服务密码、ＱＱ同步助手账号密码，通过“易城数据”网站、ＱＱ同步助手等工具非法收集被害人借、还款信息、通讯通话记录等他人个人信息，为后续确定被害人及催收做准备，随后由风控组工作人员利用被害人信息登录“今借到”、“有凭证”、“借贷宝”等网络借款平台，对被害人还款能力进行核实筛选，并审核决定是否放款；决定放款后以“押金”、“逾期费”等理由要求被害人在上述网络借款平台签订虚高电子“借款”协议，制造虚高借款、虚假期限的合同，并扣除首期45%左右的高额利息后，由财务人员将余下款项发放给被害人,若被害人在1-3天内无法还款，便利用支付高额“利息”、“展期费”、提高“借款”额度、介绍向其他公司借款等方式不断恶意垒高被害人“债务”，对于逾期未还款人员，则由催收组介入,催收人员根据被害人借款时提供的手机号码、通讯录联系人、身份证照片等个人信息，通过电话轰炸、辱骂、威胁、恐吓、发送附有被害人身份头像的侮辱短信或图片等方式，向被害人及其亲友滋扰威胁、施压索债，迫使被害人支付高额“利息”、“续期费”、“逾期费”。 昇信公司于2017年12月至2018年8月间，共向唐某、刘某1、李某1、丁某、杨某、刘某2、王某等1717名被害人共计放款3235笔，经福建锐眼司法鉴定所鉴定，昇信公司在2017年12月至2018年8月31日被查获时，通过上述方式累计放款20072256元，从中非法获利1548178元，非法获取公民个人信息条数达641502条。其中，陈昇、郭广信于2018年6月退股离开，两人参与期间该犯罪集团累计放款16710334元，从中非法获利1472932元；被告人冯孝民于2017年12月8日至2018年8月31日参与期间该犯罪集团共计非法获利1547428元，其个人非法获取公民个人信息86520条；被告人马宝林于2018年1月20日至2018年8月31日参与期间该犯罪集团共计非法获利1199963元；被告人李成钟于2018年7月13日至2018年8月31日参与期间该犯罪集团共计非法获利202196元，其个人非法获取公民个人信息5361条；被告人朱乃斌于2018年8月15日至2018年8月31日参与期间非法获取公民个人信息1289条。其间，有向其公司借款的被害人李某1因向多家网络借贷公司借款被催收而服农药敌敌畏自杀未遂。 案发后，被告人郑纪怀、马宝林、冯孝民、李成钟、朱乃斌于2018年8月31日在昇信公司位于福鼎市办公场所内被抓获归案；并在现场查获手机21部、办公电脑22台、笔记本电脑1台、银行卡18张、苹果ＩＰＡＤ1台、笔记本1本；扣押郑纪怀所有的白色奥迪小车一辆。被告人陈昇、郭广信于2018年11月19日主动到福鼎市公安局投案。 针对上述所指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提供了被害人陈述、证人证言、被告人郑纪怀、陈昇、郭广信、冯孝民、马宝林、李成钟、朱乃斌供述和辩解、福鼎市公安局制作的勘验检查笔录、搜查笔录、辨认笔录及照片、扣押在案的手机、银行卡、笔记本电脑等、福建锐眼司法鉴定所司法鉴定意见书、被告人户籍证明、福鼎市公安局出具的抓获经过、内资企业登记基本情况表、银行交易明细、微信聊天记录、昇信投资管理系统登录截图、审核流程、审核话术、福鼎市公安局扣押决定书、扣押清单等证据。据此，公诉机关认为，被告人郑纪怀、陈昇、郭广信与他人结伙，以非法占有为目的，实施非法网络放贷，采取言语威胁、手机轰炸等方法，强行索要他人财物，数额特别巨大；被告人冯孝民、马宝林、李成钟明知他人实施非法网络放贷，采取言语威胁、手机轰炸等方法强行索要他人财物，仍受雇参与共同犯罪，数额特别巨大和数额巨大，六被告人的行为均已构成敲诈勒索罪；被告人朱乃斌违反国家有关规定，非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪;被告人郑纪怀、陈昇、郭广信、冯孝民、马宝林、李成钟、朱乃斌等七人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，系恶势力犯罪集团;被告人郑纪怀、陈昇、郭广信组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，系首要分子，应按照集团所犯的全部罪行进行处罚；被告人冯孝民、马宝林、李成钟、朱乃斌在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当减轻处罚；提请依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百五十三条之一第（一）、（三）款、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条的规定，追究各被告人的刑事责任。 被告人郑纪怀对公诉机关指控的基本事实和罪名没有异议，但辩解称，昇信公司在经营过程中不会为逾期还款的客户推荐相关关联公司，公司员工登陆客户借款平台、收集客户通话信息已事先征得对方同意；犯罪金额应扣除被害人自愿还款的部分。 被告人郑纪怀的辩护人辩护认为：1、被告人在网络放贷过程中虽有实施不当催收行为，但数量极少，未达到构成“套路贷”条件中要求的暴力程度，且并未在一定的区域内为非作恶、欺压百姓，不应定性为恶势力犯罪；2、本案涉案人员通过网络平台放贷时均有详细的告知借款人员借款的期限、利息等情况，没有垒高借款金额，只推荐信用度高的借款人到其他公司借款，不符合“套路贷”构成条件，不应定性为“套路贷”犯罪；3、犯罪数额应扣除借款人自动还款数额，催讨不还的应认定为未遂金额，且本案仅有七名被害人，应以该七人所涉金额认定本案犯罪数额；4、被告人郑纪怀到案后具有坦白情节，系初犯，请求予以从轻处罚。 被告人陈昇对公诉机关指控的主要事实和罪名均无异议，自愿认罪。 被告人陈昇的辩护人辩护认为，本案犯罪数额还应扣除股东投入的25万元及经营支出的加盟费、中介费；另昇信公司的讨债手段较为温和，造成的社会危害较小，被告人陈昇经营中途即主动退股，分红较少，在公司中的作用较小，犯罪行为较轻，案发后能主动投案，有自首情节，且当庭自愿认罪认罚，无前科，请求予以从宽处罚。 被告人郭广信对公诉机关指控的主要事实和罪名均无异议，表示自愿认罪。 被告人郭广信的辩护人辩护认为,1、本案被告人不属恶势力犯罪集团；2、被告人郭广信在2018年3月中旬方进入公司，昇信公司之前的获利金额应从指控的犯罪金额中予以扣除；3、被告人郭广信进入公司后，催款使用的轰炸软件已无法使用；4、被告人有投案自首及认罪认罚情节，并主动退赃，系初犯，请求予以减轻处罚。 被告人冯孝民对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪。 被告人冯孝民的辩护人辩护认为，1、本案被告人不属于恶势力犯罪集团；2、被告人冯孝民未参与催收业务，所起作用小，系从犯，且自愿认罪认罚，并已主动退赃24,000元，请求予以减轻处罚。 被告人马宝林辩解称，其入职时间是2018年3月，并非所指控的2018年1月，任职期间并不知道昇信公司从事网络高利放贷并采用非法手段催收欠款。 被告人马宝林的辩护人辩护认为，1、本案不存在为非作恶、欺压百姓情形，不应认定为恶势力集团犯罪；2、被害人借款时对被告人所设置的借款条件是知情的，且被害人明知自己没有偿还能力仍向被告人借贷，主观上有非法占有的过错；3、应对犯罪数额中未遂及既遂金额予以区分；4、被告人马宝林对公司其他人员的违法放贷及暴力讨债行为并不知情；5、被告人马宝林系从犯，没有前科劣迹，主观恶性小，犯罪情节轻微，建议予以减轻处罚,并适用缓刑。 被告人李成钟对公诉机关指控的主要事实和罪名均无异议，自愿认罪。 被告人李成钟的辩护人辩护认为，1、有关本案定性问题与其他辩护人的辩护意见相同；2、被告人李成钟入职时间短，处于从犯地位，系初犯，主观恶性小,具有坦白及自愿认罪情节，请求对其减轻处罚，并适用缓刑。 被告人朱乃斌对公诉机关指控的主要事实和罪名均无异议，自愿认罪。 被告人朱乃斌的辩护人辩护认为，被告人于2018年6月份刚走出校园，涉世未深，其在公司上班的时间仅有10天，以其社会阅历无法判断公司的经营模式是否违法，其主观恶性小，请求予以减轻处罚。 经审理查明，2017年11月，为从事非法网络放贷业务，被告人郑纪怀、陈昇、郭广信与同案人温怀龙（另案处理）等人经商议决定合股投资成立无经营放贷资质的昇信公司。其中，温怀龙以“小额贷款管理系统”和对公司运营技术指导方式占股30%，被告人郑纪怀、陈昇、郭广信等人各出资人民币150000元（币种下同）、50000元、50000元，分别占股44.5％、14％、11.5%;被告人郑纪怀、陈昇、郭广信等人将公司经营地点设于福鼎市桐城街道万辉家园6栋一梯403室，并购置电脑、手机等工具，陆续招募被告人冯孝民、李成钟、朱乃斌等人为公司客服组工作人员；同案人谢某（另案处理）等人为公司风控组风控助理；被告人马宝林等人为公司财务组放款人员；同案人林某（另案处理）等人为催收组催收人员，郑纪怀负责日常管理、风控、放款审核及催收；陈昇、郭广信提供个人银行账户用于放款、收款。 被告人郑纪怀、陈昇、郭广信以昇信公司为组织架构，集团内部制度严密、管理规范、分工明确、互相配合，在实施犯罪过程中，先由客服组人员根据公司拟定的话术、流程，通过网络推广、中介介绍等方式获取被害人信息，利用被害人急于借款的心理，以需要审核身份真实性为由，向被害人索要手机号、手机服务密码、ＱＱ同步助手账号密码，通过“易城数据”网站、ＱＱ同步助手等工具非法收集被害人通迅记录、通联记录等个人信息，并要求被害人提供手持本人身份证的人像近照，为后续“软暴力”催收做准备，随后由风控组工作人员利用被害人提供的信息登录“今借到”、“有凭证”、“借贷宝”等网络借款平台账号，对被害人还款能力进行核实筛选，并审核决定是否放款及数额、借期，决定放款后，由客服人员要求被害人在上述网络借款平台签订虚假借款金额、借款期限的向个人借款的电子“借款”协议，交财务人员审核后,在预先扣除35-45%的高额利息后，才将剩余款额（实际借款额）支付给被害人，甚至要求被害人以“借一押一”或“借一押二”的方式签订金额相当于实际放款数额二至四倍的电子“借款”协议以垒高债务，借期届满,被害人则需按电子“借款”书面协议金额偿还本金，有逾期的则被催讨连带偿还“押金”，对部分在借期内无法还款的被害人，便利用支付高额“利息”、“展期费”、提高“借款”额度、介绍向其他公司借款等方式不断垒高被害人“债务”，对于部分逾期未还款人员，则由催收组介入，催收人员根据前期收集的被害人手机号码、通讯录联系人、身份证照片等个人信息，通过电话轰炸、辱骂、威胁、恐吓、发送附有被害人手持身份证头像的侮辱短信或图片等方式，对被害人及其亲友进行滋扰威胁、施压索债，迫使被害人支付高额“押金”、“利息”、“续期费”、“逾期费”。 2017年12月至2018年8月间，该团伙共向唐某、刘某1、李某1、丁某、杨某、刘某2、王某等1717名被害人共计放款3235笔,经依法提取该公司于互联网上使用的“小额贷款管理系统”电子数据,并经福建锐眼司法鉴定所鉴定，该团伙在2017年12月至2018年8月31日，通过上述方式累计放款20072256元，收回12674459元及“利息”8945975元,从中非法获利1548178元，非法获取公民个人信息条数达641502条，被告人陈昇、郭广信于2018年6月退股离开，两人参与期间该团伙累计放款16710334元，收回10731523元及“利息”7451743元,从中非法获利1472932元，被告人冯孝民于2017年12月8日至2018年8月31日参与期间该团伙共计非法获利1547428元，其个人非法获取公民个人信息86520条；被告人马宝林于2018年3月3日至2018年8月31日参与期间该团伙共计非法获利202196元；被告人李成钟于2018年7月13日至2018年8月31日参与期间该团伙共计非法获利202196元，其个人非法获取公民个人信息5361条；被告人朱乃斌于2018年8月15日至2018年8月31日参与期间非法获取公民个人信息1289条。期间,被告人冯孝民获取工资收入24000元,被告人马宝林15650元，被告人李成钟1501元。 2018年1月15日,被害人李某1向昇信公司借款3000元，并由昇信公司介绍向财神公司借款，因其无力偿还向包含上述二公司在内的多家网络放贷公司的借款，造成巨大精神压力，于2018年1月17日服农药自杀，被其家人发现后被救活；该集团犯罪致到案被害人唐某实际损失56050元、程某损失1350元。 2018年8月31日,被告人郑纪怀、马宝林、冯孝民、李成钟、朱乃斌在昇信公司位于福鼎市办公场所内被抓获归案；侦查人员并在现场查获手机21部、办公电脑22台、笔记本电脑1台、银行卡18张、苹果ＩＰＡＤ1台、笔记本1本；扣押郑纪怀所有的车牌号为闽Ｊ×××××号白色奥迪小车一辆,被告人陈昇、郭广信于2018年11月19日主动到福鼎市公安局刑侦大队投案。 审理中,被告人郭广信退出违法所得100,000元，被告人冯孝民退出违法所得24,000元,被告人马宝林退出违法所得15,650元，被告人李成钟退出违法所得1501元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的以下证据予以证实： 1、被害人唐某陈述，证实自2018年1月23日开始，按昇信公司的借款要求提供个人信息，经昇信公司审核后，最先向昇信借款5000元、到手2750元，期限一天，在其还款后昇信公司推荐了另一家财神网贷公司，推荐后，其在财神公司借款5000元，到手是2700元，欠条打15000元（借一押一）,期限到后又在昇信公司借款用于还财神公司的借款，之后在两家公司内来回借、还款数次，债务越累越高，最后一笔向昇信公司借100000元,借条打200000元,其无法还款,后又打了一张逾期费欠条,该公司对其催债有言语威胁。 2、被害人刘某1陈述，证实2018年3月份，其通过ＱＱ、微信聊天向“＊纪怀”、“＊广信”、肖某借款三次，借款需要提供其个人信息及家属、同事联系方式，借款期限1-2天，利率为45%，其按对方要求在“今借到”ＡＰＰ上签借款协议，但协议上的借款金额与实际借款金额不一致，其未能按期归还借款时对方便开始对其及亲朋好友进行电话轰炸并威胁称要发侮辱性照片。 3、被害人李某1陈述，证实2018年1月初，其提供个人信息、今借到账户、借贷宝账户、芝麻信用以及家属联系方式、同事联系方式等信息资料给昇信公司后向昇信借款四次，借款金额分别为2000元、4000元、5000元、5000元，借款期限1-2天，借款利率为45%左右（利息先行扣除），对方要求其在“今借到”平台里写的借款协议与实际借款金额不符，因其到期无力偿还借款，对方便介绍其到财神借贷公司借款，其在财神公司以同样方式借款二次，后无力偿还借款时，对方便对其进行电话轰炸，后其因向多家网络放贷公司借款无法偿还而喝农药敌敌畏自杀，后被抢救过来。 4、被害人丁某陈述，证实2017年12月其提供个人资料向财神公司借款两次，借款金额均为1500元，借期2天，借款利率为48%，利息先行扣除，其无力偿还后对方便对其电话轰炸，其无奈只好在对方的介绍下向昇信投资公司借款以偿还财神公司的借款，其以同样方式向昇信公司出具金额3000元的借条，实际到手1560元，到期后因其无力偿还，昇信公司也对其电话轰炸，还打电话威胁其父母，其被迫偿还3000元给昇信公司。 5、被害人杨某陈述，证实2018年1月30日起，其提供个人资料后分别向昇信公司借款五次，向财神投资有限公司借款四次，借款期限均为2天，利率为45%左右（利息先行扣除）。但在今借到上签订的借款协议与实际借款金额及利息不同，协议上的借款金额是实际借款额度的一倍，借款逾期没有偿还之后对方便对其及家人朋友电话轰炸。 6、被害人刘某2陈述，证实2018年1月份，其有向财神公司、昇信公司、仟本公司以借一押一、期限两天、将利率35%的利息先行扣除的方式共借款八笔，在逾期没有还款后，对方便用轰炸手机通某录上联系人的方法对其进行催收。 7、被害人王某陈述，证实其曾有向财神公司、仟本公司、万象公”、昇信公司这四家公司借过款，四家公司采取的借款方式都是一样的，先在“有凭证”或者“米房服务”ａｐｐ软件上打了一个借条，金额都是比其实际借款额高一倍。四家公司都有采取到期催款的提醒、催收。逾期还款时其还被上述公司短信轰炸，四家公司的催款方式一样，因其通迅录被轰炸，手机没办法使用，其在原来的单位无法继续工作，只能辞职，其父亲手机被迫关机，亲朋好友都对其议论纷纷。四家公司会相互推荐其借款，用后面一家借款还前面一家欠款，其一共向昇信公司借款220000元，期限都是一天，利息被扣了104000元，实际上到手了有116000元，但借条写的是400000元。 8、证人谢某证言，证实昇信公司是一家网络放贷公司，该公司放款周期1-3天，利息很高，其在公司有做过十天左右的客服，后提出不做，刚好公司的风控助理辞职，其转岗做风控助理，主要业务是按业务员给的客户资料，登陆客户在第三方借贷平台的账号，然后把平台数据交给郑纪怀审核，由郑纪怀决定是否可以放贷。 9、证人黄某证言，证实其于2018年5月份被录为昇信公司员工，昇信公司是小额网络放贷公司，老板是郑纪怀。 10、同案人温怀龙供述，证实其和朱笔常、林思浩等人分别在2016年6月份成立财神公司，2017年6月份左右成立仟本公司，两家公司都是开展小额贷款业务,下设客服专员、审核人员、风控助理、放款也就是财务、人事管理等职位，客服专员负责了解借款客户的个人信用及还款能力情况，风控助理负责帮助财务登陆借款人提供的账号收集信息，由财务负责审查，财务审查完毕后认为可以放款就直接放款，人事管理负责招聘工作人员，公司放贷周期多是一到七天，均先扣除利息，利率在30%-48%之间浮动，如果借款人逾期需要每小时支付借贷金额的5%作为罚息。其以财神公司的名义在昇信占股30%，以仟本公司的名义在万象占股30%。由其给两家公司提供网络放贷管理系统软件，其也有两家公司的网络放贷系统的账号密码，可以直接登录系统来查看这两家公司的具体运营情况。 11、证人李某2证言，证实其系李某1的父亲，2018年1月17日晚上，其女儿李某1因在网络上借高利贷没钱还被人追债，而一时想不开喝农药敌敌畏自杀，后被送到德州市医院抢救。其在李某1的手机里面发现很多人通过打电话、微信、短信、ＱＱ等方式向其要债，其中有昇信、财神公司，其和亲戚朋友也有接到借贷公司的催讨电话，说不还款就轰炸通迅录，李某1的手机有被电话和短信轰炸。 12、证人郑某证言，证实昇信公司的实际经营者是其弟弟郑纪怀，2017年11月份，郑纪怀让其帮助注册昇信公司，其提供身份证后，由郑纪怀联系中介专人帮助办理注册登记，其仅是签字，其没有入股昇信公司，也不知道公司的经营业务。 13、证人肖某证言，证实其系郑纪怀妻子，其只知道昇信公司是郑纪怀与他人合股开的，因其当时处于怀孕期间，因此不知道公司具体是做什么的，也不清楚郑纪怀用其身份证、手机银行号码在“今借到”平台上注册相关账户，志信数码有限公司是之前郑纪怀在自己家中开的，主要销售、批发、维修手机、手机零配件等业务，志信数码有限公司没有从事网络放贷业务。 14、证人林某证言，证实2018年2月初至2018年3月底其有在昇信公司上班，是在微信上看到招聘信息后到该公司上班的。昇信公司是做网络贷款业务的，公司主要有客服部、风控审核部、财务部、催收部，其中客服部负责收集客户资源、向客户介绍业务，然后交由风控部审核，确定是否能够放款以及具体利息、借期等，最后由财务部放款给客户，催收部负责对逾期未还款客户的催收工作。其在公司负责催收工作，每天上班登陆公司的贷款管理系统，看下有哪些显示逾期的客户，然后点击查看客户的详细信息，里面会有客户本人电话、父母亲电话、紧急联系人电话以及频繁联系人的电话，其会通过电话、微信、ＱＱ与借款人本人先联系，如果本人联系不上或者还款态度不好，就会联系借款人父母，如果还是不行就会使用一个“轰炸机”的软件轰炸客户本人或紧急联系人、频繁联系人的电话，如果还是不行还会群发短信、彩信到客户及其紧急联系人、频繁联系人的手机上，促使他们还款。如果有被轰炸的客户，有时会在客户信息的备注栏内备注“爆”、“炸”等字眼。轰炸软件账号密码是陈昇给的。还有使用群发大概发一些不还钱轰炸全家、进火葬场等意思的短信及客户本人手持身份证照片的彩信进行催收。 15、被告人郑纪怀的供述及辩解，证实其与陈昇、郭广信投资25万元成立昇信公司，其主要做风控审核及后期催收工作，温怀龙以技术入股的方式占30%股份，公司的操作系统由温怀龙提供，运营模式是由客服组寻找要借款的客户并收集身份资料，交由专门人员进行审核，审核通过后，由其给出借款人借款的额度、借期、利息，利率是35%-45%，先行扣除利息，在第三方平台上打的借条上的金额与放款金额不一致，且年利率为24%，然后会跟借款人说要押金，有时是1倍押金，有时是2倍押金，均计入并写入借条字面金额，借款时告知借款人如果逾期一天要收一期的利息，逾期超过三天就连押金一并催收；公司前期经营期间在客户逾期未还款时有利用呼死你的软件用及用侮辱性短信和彩信等方式催收。公司收款、放款信息均输入电脑中“小额贷款”系统内，公司工作人员中马宝林负责借条确认、放款、收款、工资结算等财务工作，朱乃斌、冯孝民、李成钟主要负责审核、收集客户资料，陈昇、郭广信两人是股东，也有在公司里面负责催收工作，两人是在2018年6月份退股，冯孝民是在2017年年底公司开业十几天后就上班，马宝林是在2018年3月左右来上班的，李成钟是2018年7月来上班，朱乃斌是2018年8月来上班。 16、被告人陈昇的供述及辩解，证实其与郑纪怀、郭广信于2017年12月份共同投资成立了昇信公司，郑纪怀负责风控,其和郭广信在昇信公司内负责催收工作，其投资5万元、郭广信投资5万元、郑纪怀投资15万元,其占股14%,郭广信占股11%左右、郑纪怀占股40%左右,郑纪怀在其公司内以技术入股的形式占股30%，至2018年6月份,其和郭广信一起退股。昇信公司所使用的收、放款账户是用郑纪怀和其本人的支付宝、微信账号。昇信公司借款的利率是45%左右,先行扣除利息后才放款，周期1-3天，客户在第三方平台借条上填写全款及利率24%、借期5-7天。 17、被告人郭广信的供述及辩解，证实其供述的公司运作过程及内部部门设置、工作人员分工情况与被告人郑纪怀、陈昇供述的内容基本一致。 18、被告人冯孝民的供述及辩解，证实2018年1月份，其经人介绍到昇信公司上班，公司当时的股东有郑纪怀、陈昇、郭广信，其由陈昇带领、传授客服工作，其按照公司规定收集借款人提供的支付宝信息、身份证正、反面照、手机号码、服务密码、验证码，登陆“易城数据”网页，调取客户半年的通话记录，后把全部资料打包交给郑纪怀审核，由马宝林或郑纪怀放款，催收也是郑纪怀自己催收。 19、被告人朱乃斌、李成钟的供述及辩解，证实昇信公司是一家网络放贷公司，股东有郑纪怀、陈昇、郭广信，其二人在昇信公司负责审核客户资料。 20、被告人马宝林的供述及辩解，证实2018年3月份，其由郑纪怀面试后开始在昇信公司上班，工作岗位是财务，工作内容是核算员工工资，1个月后多了一项放款的工作内容，即借款人将借条发给其审核，然后其再按照郑纪怀确定放款金额放款。 21、提取自李某1的手机微信截图、德州市立医院入院记录、出院记录及病历档案，证实李某1服农药自杀及被救事实。 22、福鼎市公安局制作的勘验检查笔录、远程勘验工作记录、搜查笔录、现场照片、福鼎市公安局扣押决定书、扣押清单、电子数据检查工作记录、辨认笔录及照片、扣押在案的手机、银行卡、笔记本电脑等证实2018年8月31日下午2时许，福鼎市公安局侦查人员在福鼎市昇信投资咨询有限公司内现场查获作案用物品情况；及2018年8月31日18时许，在万辉嘉园门口查获郑纪怀驾驶的闽Ｊ×××××号白色奥迪小车。 23、昇信投资贷款管理系统后台电子数据硬盘、福建锐眼司法鉴定所司法鉴定意见书证实经福鼎市公安局远程勘验提取昇信公司的“昇信投资贷款管理系统”全部数据库电子数据，经鉴定被告人等利用该管理系统昇对外总体营收情况及各被告人经手的涉案犯罪金额、获取他人身份信息数量、登记使用电话、短信轰炸等事实；同时证实被告人马宝林在该系统的收放款最早记录时间为2018年3月3日；另鉴定意见证实经统计昇信投资贷款管理系统数据记录体现了到案被害人唐某实际损失56050元、被害人程某损失1350元。 24、银行交易明细、微信聊天记录、昇信小额贷款管理系统登录截图、从郑纪怀笔记本电脑、冯孝民电脑中提取的审核流程、话术、审核话术等文件证实被告人等组织内部分工情况及实施放贷、催收等具体流程、方法。 25、被告人户籍证明、查询违法犯罪记录等证实被告人等涉嫌敲诈勒索罪时已届刑事责任年龄及均无犯罪前科记录。 26、内资企业登记基本情况表证实昇信公司的注册情况。 27、福鼎市公安局出具的到案经过、抓获经过证实2018年8月31日公安人员在福鼎市抓获被告人郑纪怀、马宝林、冯孝民、李成钟、朱乃斌等人，被告人陈昇、郭广信于2018年11月19日到福鼎市公安局投案。 28、福建省行政事业单位资金往来结算票据证实审理期间被告人郭广信退出违法所得100,000元、被告人冯孝民退出违法所得24,000元、被告人马宝林退出违法所得15,650元、被告人李成钟退出违法所得1501元。 29、调查评估意见书证实福鼎市司法局经审前社会调查，认定被告人朱乃斌适用社区矫正。 上述证据能够相互印证，足以证实本院所认定的事实，本院予以采信。 关于本案是否属于“套路贷”犯罪的问题。经查，被告人郑纪怀、陈昇、郭广信等人成立昇信公司的目的是为了获取非法暴利，以公司为平台从事网络放贷，其等人主观上非法占他人财物有目的明显，客观上被告人在从事网络放贷过程中，设置了特定条件，以特定人群作为放贷对象，通过向网络中介购买等方式获得借款客户资源，进而向借款人收集详细个人信息，利用“借贷宝”、“今借到”等第三方网络平台，诱使被害人签订远高于实际放款数额的借条，再以合法的借款利率予以掩盖，借此虚增借贷金额，形成虚假债权债务。当被害人不能按时归还借款时，被告人采取介绍到关联的财神公司借款的方式“转单平账”或在本公司“以贷还贷”的方式恶意垒高债务；并利用先前非法获取的客户通迅录，向借款客户本人及其亲友群发催款短信、使用软件进行电话“轰炸”、发送侮辱性文字照片等手段，实施多种骚扰、威胁被害人及其亲友的“软暴力”催款方式，逼迫被害人按照签订的虚假借条金额归还虚高债务，达到非法占有他人财产的目的。被告人等的行为特征符合“套路贷”犯罪的构成要件，应当认定为“套路贷”。被告人及辩护人关于本案不能认定为“套路贷”的辩解及辩护意见，不予采纳。 关于本案被告人郑纪怀、陈昇等七人行为性质问题。经查，被告人郑纪怀、陈昇、郭广信等人成立昇信公司的主观目的是为了获取非法暴利，客观上从侦查机关扣押在案的被告人所使用电脑、手机中提取的聊天记录、短信、彩信、图片等内容，与在案被害人陈述及被害人家属的证言能够相互印证，足以证实本案存在以电话、短信轰炸、污言秽语辱骂威胁被害人、发送灵堂花圈图片等“软暴力”手段进行催收的行为；同时结合公司客服人员在审查借款人信息时即要求对方提供自身及亲属的身份信息及手持身份证的人像照片，并告知借款人如逾期还款将遭受暴力催收，足以使被害人落入“套路贷”后受到心理胁迫，被迫按虚高的债务额交付钱款，被告人等人的行为特征符合敲诈勒索罪的构成要件；被告人马宝林、冯孝民、李成钟、朱乃斌等人作为公司聘请的员工，明知被告人郑纪怀等人从事非法网络放贷并使用“软暴力”催收，仍在不同时间、不同岗位实施从中介处取得客户信息、利用ＱＱ同步助手等工具下载被害人通迅录、通话清单等行为，其等人的行为是本案敲诈勒索的重要组成组成部分，构成敲诈勒索罪共同犯罪。 关于被告人郑纪怀、陈昇等七人是否构成恶势力犯罪集团及各被告人在共同犯罪中的地位、作用的问题。经查，本案被告人郑纪怀等人为实施“套路贷”犯罪行为，设立昇信公司、招幕员工，制定明确的规章、薪资抽成等各类管理制度、培训使用网络工具、“套路贷”话术、规程，在实际运作中，公司运营、管理、分红、人员招聘等大小事务均由郑纪怀最终决定；被告人陈昇、郭广信负责昇信公司催收工作并享受公司股东权利；公司其他员工按其所在的部门，分别从事人事、审核、财务、催收等具体工作，领取工资、获取业务提成，上述人员采取公司化运作模式实施“套路贷”犯罪行为，在实施犯罪过程中已经形成较为稳固的犯罪集团，该集团各被告人主观上受共同犯罪故意支配，客观上相互配合，分工协作，以非法占有为目的，在非法放贷（从事未经批准的非法金融业务）过程中有组织地采用滋扰、纠缠等“软暴力”手段，使他人产生心理恐惧或者形成心理强制，共同实施多次敲诈勒索犯罪，被告人郑纪怀等人的犯罪行为已严重扰乱被害人及其亲属朋友的正常工作、生活秩序，造成较为恶劣的社会影响；因此，被告人郑纪怀等人的行为符合恶势力犯罪集团的构成要件，应当认定为恶势力犯罪集团。被告人郑纪怀、陈昇、郭广信在犯罪集团中从事管理、决定放款、催讨欠款工作，以股东身份获取公司非法收益，应对该集团全部犯罪负责，应认定为该集团首要分子；被告人马宝林、冯孝民、李成钟、朱乃斌受被告人郑纪怀等人雇用，在工作期间，明知或应知被告人郑纪怀等人实施敲诈勒索犯罪，而以获取被害人的公民个人信息、收、放款等行为为集团实现犯罪目的予以帮助，在敲诈勒索犯罪中起辅助作用，应认定为从犯及恶势力集团成员。辩护人关于本案不构成恶势力、恶势力犯罪集团或被告人不是恶势力集团成员的辩护意见无理，不予采纳；被告人郭广信的辩护人提出被告人郭广信在2018年3月中旬方进入公司，之前公司的获利金额应从指控其犯罪金额中扣除及或对该部分犯罪被告人应负从犯责任的辩护意见，与查明被告人郭广信已于2017年11月即实施了与他人合议组建犯罪集团的行为并享受了该集团着手实施犯罪行为期间的非法获利，其犯罪地位及犯罪数额的认定与是否进入公司实施具体行为无关，该辩护意见不予支持。 关于本案被告人及辩护人提出犯罪数额应扣减被害人借款后自动归还的部分以及应将被告人各自经手的数额并扣除中介开支等认定为犯罪数额、并以到案被害人的实际损失额定罪的辩解、辩护意见。经查，昇信公司系被告人郑纪怀等人为实施“套路贷”犯罪而成立的，除实际给付被害人的本金数额不计入犯罪数额外，其余名目的金额均应计入犯罪数额。本案中，被告人等对犯罪对象放款、收款情况均登记在“小额贷款管理系统”中，公安机关已依法对该系统的数据库数据进行了依法保存并提取，并扣押了涉案电脑主机、手机等物，鉴定机构对小额贷款系统的数据进行技术鉴定并制作了鉴定意见书，鉴定犯罪数额的统计采用以昇信公司的实际收入额（包含利息）扣减实际放款额的方法，该计算方法已考虑到实际放款额、未遂数额等因素，并将其予以扣除，体现了被告人等人实施非法网络放贷所追求的犯意内容及犯罪目的，应认定为敲诈勒索犯罪的既遂数额；而为确定犯罪对象而支出的中介佣金作为犯罪成本，依法不应从非法获利总数额中扣除；上述电子数据提取、鉴定意见及时，程序合法，庭审期间全案被告人对电子数据予以认可，与本案相关联，具有客观性，与被告人的供述及部分被害人的陈述等其他在案证据能相互印证，以此认定为敲诈勒索犯罪数额符合证据认定规则；被告人等所实施的行为系利用被害人急需借款的危急心理，以向被害人提供借款为诱饵，要求被害人提供个人信息作为条件，诱使被害人签订形式合法的借款合同，并以对被害人本人及亲朋好友实施短信骚扰、电话轰炸、人格侮辱等“软暴力”催讨手段为保障，使被害人处于不支付数倍于借款本金的钱款将要付出更大损失及被“软暴力”的被胁迫处境，不存在被害人向昇信公司“自愿”还款的情形；被告人等以集团犯罪为形式，公诉机关以该集团总体非法获利额进行总体评价，各被告人应对各自参与期间恶势力集团实施的全部敲诈勒索行为承担责任，符合法律规定，故被告人及辩护人上述辩解、辩护意见不予采纳。 被告人马宝林有关其系于2018年3月到昇信公司上班的辩解，得到被告人郑纪怀供述的印证，且其被公安机关扣押的手机内存储的留影照片(2017年10月12日在九江浔阳楼、12月25日在庐山)能够体现其2018年2月13日前在江西省九江市范围内活动，结合锐眼司法鉴定所对本案“小额贷款管理系统”的鉴定意见体现被告人马宝林在该系统的收放款最早记录时间为2018年3月3日，该辩解应予以采信；经核实对应其在昇信公司期间的3至6月份该公司大多处于放款阶段，因此考量其参与犯罪期间该团伙的非法获利额，应比照入职时间包含在被告人马宝林入职期间的被告人李成钟的同期该团伙非法获利额予以就低认定为202,196元。 关于被害人李某1自杀的情节，其与昇信公司及另案处理的福建省福鼎市财神投资咨询有限公司均有借款，虽然其自杀非因本案犯罪行为唯一引致，但应作为全案的影响量刑因素予以考量。 综上所述，本院认为，被告人郑纪怀、陈昇、郭广信等人以昇信公司名义有组织地共同实施以套路贷胁迫手段非法占有他人财物，共同构成敲诈勒索罪，且数额特别巨大；本案部分被告人在实施敲诈勒索犯罪过程中，实施了非法侵犯公民个人信息的行为，因该行为系本案手段行为，与主体行为构成牵连关系，虽构成犯罪，依法应择一重罪处罚，因此，本案除被告人朱乃斌外，其他被告人均应以敲诈勒索罪追究其刑事责任；被告人冯孝民犯罪数额特别巨大；被告人马宝林、李成钟犯罪数额巨大；被告人朱乃斌为犯罪集团实现犯罪而帮助非法收集他人个人信息，情节严重，构成侵犯公民个人信息罪；公诉机关指控罪名均成立。 被告人郑纪怀、陈昇、郭广信三人合议以设立公司名义组织犯罪集团并实行管理及享受最终非法获利，应认定为犯罪集团首要分子，被告人郑纪怀应对全案犯罪行为负责，被告人陈昇、郭广信中途退出该集团，应对其二人参与期间该集团的犯罪行为负责；被告人冯孝民、马宝林、李成钟、朱乃斌以各自分工的行为辅助该犯罪集团实施犯罪，属从犯，应对该集团各自参与的犯罪行为承担从犯刑责；被告人郑纪怀、冯孝民、马宝林、李成钟、朱乃斌到案后如实供述犯罪事实并认罪，具有法定从轻处罚情节，被告人郭广信、冯孝民、马宝林、李成钟积极退赃，具有酌定从轻处罚情节；被告人陈昇、郭广信投案后如实供述犯罪事实并认罪，属自首，能够中途退出犯罪集团，依法予以减轻处罚；被告人冯孝民、马宝林、李成钟、朱乃斌系从犯，公诉机关及辩护人提出结合本案客观实际对本案各从犯比照主犯予以减轻处罚的公诉及辩护意见，本院予以采纳；被告人马宝林、李成钟涉案犯罪金额巨大，减轻处罚后，虽应处三年以下有期徒刑，但综合全案犯罪事实，二被告人的行为不符合缓刑适用条件，其辩护人有关对二被告人适用缓刑的辩护意见，不予以采纳；被告人朱乃斌犯罪情节较轻且认罪悔罪，结合其所在社区矫正机构同意予以社区矫正的调查评估意见，可依法对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第（一）、（三）款、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下： 一、被告人郑纪怀犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金400,000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月31日起至2028年10月30日止。罚金应于本判决生效之日缴纳。） 二、被告人陈昇犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年十个月，并处罚金300,000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月19日起至2026年9月18日止。罚金应于本判决生效之日缴纳。） 三、被告人郭广信犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金250,000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月19日起至2026年5月18日止。罚金应于本判决生效之日缴纳。） 四、被告人冯孝民犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30,000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月31日起至2022年8月30日止。罚金应于本判决生效之日缴纳。） 五、被告人马宝林犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20,000元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月31日起至2020年8月30日止。） 六、被告人李成钟犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金10,000元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2020年10月1日止。） 七、被告人朱乃斌犯侵犯公民个人信息罪,判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金1000元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 八、扣押在案的作案用的手机21部、办公电脑22台、笔记本电脑1台、银行卡18张、苹果IPAD1台、笔记本(纸质)1本由扣押机关予以没收。 九、扣押在案的违法所得共141151元，退赔给被害人唐某56050元、退赔给被害人程某1350元，余款83751元予以没收，上缴国库;继续追缴被告人郑纪怀违法所得1407027元［该金额包含于本院（2019）闽0982刑初290号刑事判决书确认追缴金额中］，继续共同追缴被告人陈昇、郭广信违法所得（包含于被告人郑纪怀共同违法所得中的）1331781元;扣押在案的郑纪怀所有的闽Ｊ×××××号小车由扣押机关依法处置，所得款项予以充抵。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长  缪怀亮 审判员  戴传保 审判员  许 嘉 二〇一九年十月二十九日 法官助理陈可希 书记员李莉莉 附《中华人民共和国刑法》相关条文 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。 窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。