文书内容中华人民共和国广东省广州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤01刑初345号公诉机关广东省广州市人民检察院。被告人叶汉明，曾用名叶国标，化名叶福成、彭成迭，英文名DANNY，男，1956年8月28日出生，汉族，文化程度高中，户籍所在地香港特别行政区（均）。因涉嫌犯合同诈骗罪于2018年9月14日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月19日被逮捕。现押于广州市第三看守所。辩护人马飞，系广东法制盛邦（深圳）律师事务所律师。广东省广州市人民检察院以穗检公二刑诉[2019]198号起诉书指控被告人叶汉明犯合同诈骗罪，于2019年7月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理本案。广州市人民检察院指派检察员汪玉出庭支持公诉，被告人叶汉明及辩护人马飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2011年至2013年间，被告人叶汉明以合作投资商铺为名，先后骗取被害人郑某1、黄某1、陈某1、李某1、陈某1雄、张某1、谢某1、肖某1、潘某1等人共计3100万元人民币。分述如下：2011年11月3日，被告人叶汉明以合伙投资商铺为名，操控广州市风火翼投资顾问有限公司（以下简称“风火翼公司”）与被害人郑某1、黄某1签订《关于合作投资荔湾广场商铺的协议》，通过收取投资款的方式，骗得被害人郑某1、黄某1共计2000万元人民币后，并未将资金投入于购买商铺或履行协议，而是挪用于高息放贷、偿还债务及取现挥霍等方面。在上述合作投资协议未能履行的情况下，亦无能力按照协议约定向郑某1、黄某1归还投资款，造成被害人郑某1、黄某1投资款本金共计人民币2000万元至今未能收回。2013年3月期间，被告人叶汉明对外继续以叶汉明的身份，操控广州市威立物业管理有限公司（以下简称“威立公司”）与陈某1、李某1、陈某1雄、张某1、谢某1、肖某1、潘某1等人签订《合作协议》，通过收取投资款的方式，骗得陈某1、李某1、陈某1雄、张某1、谢某1、肖某1、潘某1等人共计1100万元人民币后，将其中大部分资金挪用于偿还债务或取现消费等方面。在上述合作投资协议未能履行的情况下，亦无能力按照约定向陈某1等7人归还投资款，造成被害人投资款本金共计人民币1100万元至今未能收回。另查明，被告人叶汉明及其实际控制的风火翼公司和威立公司名下账户余额共计人民币126.18元。为证实上述事实，广东省广州市人民检察院向本院移交了相关物证（照片）、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据，并据此认为，被告人叶汉明以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人叶汉明对指控的罪名无异议，表示认罪认罚。其辩称一开始没有故意诈骗，其有实际运作相关项目，荔湾广场项目做不成后，有与被害人约定将投资款转到江某2新苑项目，但因为各种原因没有运作成功，造成被害人经济损失。江某2新苑项目还有1900万元被越秀城建公司暂扣，可以补偿被害人部分损失。其辩护人的辩护意见：1.对公诉机关指控的事实及罪名无异议。2.涉案项目并非虚构的项目，叶汉明并非通过虚假项目虚假合同进行诈骗，只是在履行合同能力上盲目乐观，造成被害人实际损失。3.叶汉明是初犯、偶犯，年纪较大，身体不好，其当庭认罪认罚，有悔罪表现，请法庭对其从轻处罚。经审理查明：2011年至2013年间，被告人叶汉明以合作投资商铺为名，先后骗取被害人郑某1、黄某1、陈某1、李某1、陈某1雄、张某1、谢某1、肖某1、潘某1等人共计3100万元人民币。分述如下：2011年11月3日，被告人叶汉明以合伙投资本市荔湾广场五楼商铺为名，操控风火翼公司与被害人郑某1、黄某1签订《关于合作投资荔湾广场商铺的协议》，通过收取投资款的方式，骗得郑某1、黄某1共计2000万元人民币后，并未将资金投入于购买商铺或履行协议，而是用于高息放贷、偿还债务及取现挥霍等方面。在上述合作投资协议未能履行的情况下，亦无按照协议约定向郑某1、黄某1归还投资款，造成被害人郑某1、黄某1投资款本金共计人民币2000万元至今未能收回。2013年3月期间，被告人叶汉明以合伙投资本市中山一路17号商铺为名，操控威立公司与陈某1、李某1、陈某1雄、张某1、谢某1、肖某1、潘某1等人签订《合作协议》，通过收取投资款的方式，骗得陈某1、李某1、陈某1雄、张某1、谢某1、肖某1、潘某1等人共计1100万元人民币后，将其中大部分资金用于偿还债务或取现消费等方面。在上述合作投资协议未能履行的情况下，亦无按照约定向陈某1等7人归还投资款，造成被害人投资款本金共计人民币1100万元至今未能收回。另查明，被告人叶汉明及其实际控制的风火翼公司和威立公司名下账户余额共计人民币126.18元。上述事实，有以下经庭审出示、质证的证据证实：第一组被害人郑某1、黄某1被骗2000万元的相关证据（一）被害人陈述1.被害人郑某2陈述2011年10月，我到建设银行芳村支行办理业务时认识了该行业务员麦某，麦向我介绍理财产品过程中谈到资产包项目事宜，熟识后带我到广州市东风西路161号广州市风火翼投资顾问有限公司，当时该公司老板（自称叶汉明的香港人）接待了我，在一开始洽谈时，由于叶汉明提出的其他项目收购价与市场价不符，我没有投入资金，之后叶汉明向我推荐荔湾广场商铺项目，并称可以通过关系低价购买到商铺，进行整体包装后再出售，有很大利润空间，致使我相信，达成投资意向。2011年10月至2011年11月期间，我按照叶汉明指定通过银行转账将合计1000万元投资款分别汇入陈某4（账号尾数7416）、罗某1（账号尾数5833）、利某1（账号尾数8947）、莫某（账号尾数8057）等人的银行账户上，全部支付了投资款。2011年11月3日，在风火翼公司办公室，我、黄某2（另一投资人）与风火翼公司签订《关于合作投资荔湾广场商铺的协议》，三方约定出资8000万元，其中我、黄某2各出资1000万元，各占利润11.25%。约定在2011年11月25日前完成操作，如果没有按日期完成，可以延长一个月，还是没有完成，风火翼公司按照每日0.1%的投入资金向我支付滞纳金。但现在已经5年了。我们投资的物业是荔湾区德星路9号“荔湾广场”五楼A区（大约5000平方米）。该物业的业主是一家在塞舌尔共和国成立的叫凯昇投资有限公司。签署协议后不久，叶汉明就向我提供了《房屋买卖合同》、《广州农商业银行交易资金托管协议》、《质押财产清单》、《荔湾广场商铺租赁合同》，说是其已经委托一个叫何某1的人与凯昇投资有限公司签署了《房屋买卖合同》，说已经向广州农村商业银行交了1500万物业的交易托管费用，签署托管协议，说是项目在进行，但一直没有完成。我见过何某1一二次，但叶汉明没有给我们沟通的机会，无法核实《房屋买卖合同》、《广州农村商业银行交易资金托管协议》的真实情况。陈某4、利某1、莫某、罗某1等人是风火翼公司的员工，陈某4是叶汉明司机，莫某是财务，利某1、罗某1是一般的员工。风火翼公司没有按协议支付滞纳金，到现在连1000万元本金都没有归还。我们一直向叶汉明追讨欠款，叶汉明一直都是说很快就可以完成交易，到时就可以把钱还给我，但一直没有归还。《关于合作投资荔湾广场商铺的协议》是在风火翼公司位于东风西路的办公室签署的。当时我老公（刘某1）、叶汉明、陈某4、黄某2、麦某在场。在2012年下半年，我先后三次借给叶汉明280万元（30万元、100万元、150万元），叶汉明当场写下收据并分别加盖了风火翼公司、广州市威立物业管理有限公司的公章。其中第一笔30万元借时叶汉明的公司还挂着广州市风火翼投资公司的名称，所以当时就加盖广州市风火翼投资公司的公章，后来两笔100万元、150万元借款，叶汉明的公司已经挂着广州市威立物业管理公司的名称，所以当时就加盖广州市威立物业管理有限公司的公章，并由叶汉明亲笔签名。其中150万元的借款是当时叶汉明以投资荔湾广场项目需要资金进行交税费的借口向我借的，我当时为了尽快完成项目收购、收回资金才借给他的。叶汉明多次带我们到景业酒店，当时景业酒店的原来的老板大只雄说景业酒店的全部物业被叶汉明收购了，叶汉明占有80%的股份，酒店餐厅的厨房总管大只强也是这么说的，所以我才相信叶汉明，继续借款给他。这280万元借款只归还了其中30万元的一、二个月的利息就没有还了，我向叶汉明追讨了很多次，他就是不还。我老公刘某1、何某1、黄某2、吴某1还在叶汉明的负责运作下还参与了江某2新苑铺位的买卖事宜，目前我们也在进行有关法律行动。广州市风火翼投资有限公司、广州市威立物业管理有限公司的办公地址是东风西路161号西2楼，公司的员工有：1、江某1、陈某4、莫某等人。麦某原来在建设银行芳村支行，因为介绍该行的储户借款给叶汉明没有归还，被储户控告，目前已经离职。在去年底，叶汉明的财务莫某与黄某2对账，莫某错误操作，把叶汉明公司的内部记账数据发给了黄某2，最近我找黄某2拿到这份材料，才知道叶汉明同时也借了很多人的钱，我们初步统计有5000万元左右。风火翼公司后来又改名为广州市威立物业管理有限公司，但实际上两个公司都是叶汉明的，叶汉明是实际控制人，我们每次与叶汉明接触，陈某4、江某1等等公司员工都是这么说的，陈某4是名义上的法定代表人，但实际是叶汉明的马仔。风火翼公司、威立物业公司现在已经关闭了，叶汉明、陈某4等人不知去向。2.被害人黄某2陈述2011年10月，我到建设银行芳村支行办理业务时认识了该行业务员麦某，麦向我介绍理财产品过程中谈到资产包项目事宜，熟识后带我到广州市东风西路161号广州市风火翼投资顾问有限公司，当时该公司老板（自称叶汉明的香港人）接待了我，向我推荐荔湾广场商铺项目，并称可以通过关系低价购买到商铺，进行整体包装后再出售，有很大利润空间，致使我相信，达成投资意向。2011年下半年期间，我按照叶汉明指定通过银行转账分别将合计1000万元投资款汇入陈某4、利某1、莫某、罗某1等人账户上(其中200万分四笔50万在2011年10月11日通过我朋友何建勋的账户分别打入陈某4、莫某、罗某1、利兆钰的个人账户；在2011年9月19日经由佛山建树贸易有限公司把300万打入威立公司的工商银行，剩余的500万投资款我记得是打入陈某4的账户)，并在2011年11月3日，在风火翼公司办公室，我、郑某2（另一投资人）与风火翼公司签订《关于合作投资荔湾广场商铺的协议》，三方约定出资8000万元，其中我、郑某2各出资1000万元，各占利润11.25%。我汇款后，叶汉明一直说在进行收购工作，但一直没有结果。在合作荔湾广场后，叶汉明又拉我们一起炒作江某2新苑的铺位，之后在叶汉明的操作下，我、何某1、刘某1、吴某1与越秀城建公司签署买卖合同，江某2新苑铺位就写在我、何某1、刘某1、吴某1四个人名下，但江某2新苑的项目本人没有出钱。后来由于江某2新苑的项目被广州城建公司起诉，我才熟悉何某1、刘某1、吴某1他们。我在荔湾广场的投资款1000万元叶汉明没有与我明确说明是江某2新苑项目的延续，我们也没有签署合同，所以我无法确定。2012年起，我看到江某2新苑的铺位写到我名下，叶汉明当时说可以赚几个亿，我参照市场价信了叶汉明，其后叶汉明以需要资金进行交税、个人需要资金使用的名义，多次向我借款，我就借了3560万元给叶汉明。我与叶汉明的经济关系比较复杂，我主要是向叶汉明追讨借款和利息。据我所知，叶汉明以月息3%至8%的利息向很多人借款，金额大概8000万左右，这是因为去年年底叶汉明的财务莫某与我对账，莫某错误操作，把叶汉明公司内部记账数据发给我，我一看才知道叶汉明借了很多人的钱，我们初步统计有8000万元。从表格来看，借钱给他的人有些我认识，其中有钟某、李某3、利某2、吴某1、郭某和魏某。听叶汉明说景业酒店部分被叶汉明收购，当时向我借了400万作为收购的资金。风火翼公司已经注销，威立物业公司已经关闭。2012年2月叶汉明拉我们炒作江某2新苑的铺位，我、何某1、刘某1、吴某1四人在网上与广州越秀城建公司签署了江某2新苑A5、A6裙楼的买卖合同，江某2新苑项目写在我们四人名下，但该项目我没有出钱，所以我没向叶汉明追讨荔湾广场的投资款。叶汉明说江某2新苑裙楼项目资金不足，安排我、吴某1、刘某1、龙某四人向广州越秀小额贷款公司借款2000万元，又打入越秀城建公司账户，作为购房的款项，后来叶汉明又欺骗我们说江某2新苑的项目差不多完成，但还差资金，又安排我、何某1、刘某1、龙某四人向陈某5成借款1000万元，但实际上没有签署借款，我们四人在叶汉明安排下与陈某5成的广州市中镪投资公司签署了江某2新苑的买卖合同，作为借款的依据（当时口头说好，借款后原越秀小额贷款公司借款的利息由陈某5成归还，江某2新苑交易成功后，再办理抵押贷款，然后才把1000万元归还给陈某5成），后来才知道原来叶汉明在骗取我们与陈某5成签署江某2新苑的买卖合同时，越秀城建公司已经起诉我们，并且一、二审都已经判决，越秀城建公司已经取消我们的买卖资格。龙某是叶汉明公司的员工，叶汉明称何某1欠其债务，实际上何某1的份额属于叶汉明所有，所以叶汉明就安排龙某和我、刘某1、吴某1向越秀小额贷款公司借款2000万及与陈某5成的广州市中镪投资公司签署了江某2新苑的买卖合同（借款1000万元），龙某的份额是叶汉明本人（或者其公司）的份额。江某2新苑的项目，我与刘某1（郑某2的老公）因荔湾广场项目已经各自支付了1000万元（是否作为延续无法确定），吴某1在早期支付了1000万元，何某1支付1650万元，其后我和吴某1等四人又向越秀小额贷款公司借款2000万，后来又与陈某5成的广州市中镪投资公司签署了江某2新苑的买卖合同（借款1000万元）。当时房产证都没有办下来，房产的交易无法委托，我们当时都相信叶汉明，所有的操作都是叶汉明负责办理。在越秀城建公司刚起诉我们的时候，我们收到荔湾区法院的传票，我们是知情的，但叶汉明说他来搞定，他说认识越秀城建的老总，越秀城建不会再起诉了，我们就相信叶汉明，直到2015年底收到广州市中级人民法院的执行通知书我们才知道。目前我们支付给越秀城建的钱因为我方违约，被越秀城建公司扣除一大半（剩余的我们也没有拿到手），现在陈某5成又以我们当时的买卖合同（实际是借款）向广州市仲裁委员会申请仲裁，要求我们赔偿2000万元。我借给叶汉明3560万元，月息是3%，有些以日计算的，利率是每日0.25%，都没有写借据，但每次都通过微信与叶汉明的财务莫某对账，有微信记录、付款凭证。我的借款大部分打入陈某4、莫某的个人账户，还有打入风火翼公司、威立物业公司还有按叶汉明指示打入何某1等私人账户，有时也打入一些私人账户，帮其归还他人的借款利息。向陈某5成的中镪公司借的1000万元，我和刘某1、吴某1商量后，有386万元打入我的个人账户，我收到后马上就把其中的270万元打入陈汉明指定的陈某4的建设银行个人账户（尾数5023），其中90万元，叶汉明叫我用于归还他借邓万都的钱，另外25.9万元是叶汉明归还我的借款利息。向越秀小额贷款公司借的2000万元，由小额贷款公司直接划入广州城建公司。（二）证人证言1.证人刘某1（被害人郑某2丈夫）证言2011年11月，在我与郑某2与叶汉明签署荔湾广场项目后，叶汉明承诺三个月完成，但是一直没有完成。三个月后，我和郑某2追讨1000万元的投资款，2012年2月叶汉明就说还有个江某2新苑项目，可以用很低的价格拿到手，我们就相信他了。之后在叶汉明的操作下，我和何某1、黄某2、吴某1四人在网上与越秀城建集团签署江某2新苑A5、A6裙楼的买卖合同，当时我们口头约定：江某2新苑共投资1.35亿元左右，我、何某1、黄某2、吴某1四个人每人各出资1000万元，占15%的股份，余下叶汉明负责。但江某2新苑的项目本人没出钱，所以我没有向叶汉明追讨荔湾广场的投资款。网上签署合同后，叶汉明说江某2新苑项目资金不足，就安排我、吴某1、黄某2和龙某四人向越秀小额贷款公司借款2000万元，借款到账后，又打入越秀城建集团公司的账号，后来叶汉明又欺骗我们说江某2新苑项目差不多了，还差部分资金，就安排我、何某1、刘某1和龙某向陈某5成的中镪公司借款933万元，由于没有抵押物，签订的买卖合同，实际上是借款。后来才知道我们在与陈某5成签订买卖合同时越秀城建公司已经起诉我们，并且一、二审都已判决，越秀城建取消我们的买卖资格。在荔湾广场项目我们投资的1000万叶汉明没有归还，在江某2新苑项目，叶汉明也没有将这1000万打入越秀城建公司。龙某是叶汉明公司员工，龙某的行为都是叶汉明安排的。据我了解，叶汉明在收到我们投资人的款项后是用于放高利贷，不是用于投资荔湾广场、江某2新苑项目。叶汉明一直没说荔湾广场不能交易，我们追问他时，他总是说在办理当中。超过约定期限后，也没有按照协议约定支付投资款的利息或违约金，我们还是相信叶汉明，也想把投资荔湾广场的事办成，因为投资荔湾广场确实利润可观。叶汉明一直没有同我们讲过将投资荔湾广场项目的投资款转投资到江某2新苑项目上。关于同越秀城建集团网签江某2新苑商铺的合同，大概2012年2月份，叶汉明又同我们讲：“我认识越秀城建集团的高层，越秀城建集团在海珠区有一个项目（江南新苑1-4楼的商铺）要打包出售，我能够超低价拿到，大概1万5千元一平方,但要先给人家的好处费，我查过你们的银行征信很好，能够到银行贷款，如果我们一起把它拿下来，然后再拆分卖出去，可以赚到一大笔钱。”我对叶汉明说我们没有钱了，钱已投入到荔湾广场项目中去了。叶汉明说：“你们没钱不要紧，你们几个就去同城建集团公司签署购房合同，我来负责筹集资金，并把房屋产权放在你们的名下，到时候利润按你们四个人每人占有15%的股份，我占40%的股份，你们按我的计划和要求做就行了。”我认为不用我们投入资金，还把产权写在我们的名下，所以就同意了。然后我同黄某2、吴某1、何某1四人与越秀城建集团网签了购房合同。后来因为叶汉明没有按购房合同上约定的时间将购房款支付给城建集团，造成江某2新苑项目失败。在同越秀城建集团网签购房合同时，我才认识何某1、吴某1，才知道何某1、吴某1也是江某2新苑的投资人，当时是叶汉明公司里一个叫利某1的员工带去城建集团的。江某2新苑整个项目要投资1.35亿，先投资约5500万拿下第一期三、四楼的商铺，然后以第一期商铺作抵押贷款，再买下第二期一、二楼的商铺。签署购房合同后，叶汉明同我们四个投资人分别签署了一份房产权属分割协议，协议约定：我、黄某2、吴某1、何某1各占利润的15%，叶汉明占利润的40%。我收到海珠区法院的传票时，我才知道越秀城建集团起诉了我们违约。我们就一起去叶汉明的公司，问他是怎么回事，叶汉明同我讲，他认识越秀城建集团的人，他会去沟通摆平。没过多久，叶汉明又同我们讲，他已同越秀城建集团沟通好了，只要我们按时补交齐房款，城建集团就可以把商铺卖给我们，并办理房产证。所以我们几个人就按照叶汉明的意思向越秀小额贷款公司签署了贷款协议，我同黄某2、吴某1、何某1（何某1因为征信有问题不能贷款，就由叶汉明安排其公司的员工龙某）等人，每人贷款500万元，共2000万元汇入城建集团。后来叶汉明说钱还不够，又安排我们向陈某5成以江某2新苑的商铺作抵押贷款1000万元。向小额贷款公司贷款的500万元算作我们自己的投资份额，因为当时我在江某2新苑项目上没有直接出资，所以这虽然与之前我们的协议利润分成不相符，我还是同意了。虽然按照叶汉明的意思向越秀小额贷款公司贷款2000万、向陈某5成贷款1000万元，补交齐了购房款，后来还是被广州市中院最终判决我们违约，终止交易，我们去同越秀城建集团讨说法，越秀城建集团告诉我们说，是因为合作投资人何某1的债务原因，江南新苑的房产被广东省佛山市禅城人民区法院查封，不能交易。民事法院判决后，越秀城建集团将我们支付的购房款返还了陈某5成的1000万元贷款及利息，剩下的我们几个投资人平分，我分了几十万元，具体以法院开出的现金支票为准。在江某2新苑这个项目上我投了800万左右，这800万不是自己出资的，是贷款或借款来的，都是在叶汉明的安排下，以我、何某1、黄某2、吴某1四人或个人的代言人名义，向贷款公司贷的，其中，有500万是向越秀小额贷款公司借的，有300万左右是向陈某5成借的。向越秀小额公司贷的500万，直接打入城建集团的账号；向陈某5成的300万左右，我只收到了9.3万元（陈某5成用于证明有以我名义向陈某5成借款），而且收到这9.3万元后，我马上打入叶汉明指定的账号去，其他的200多万，则是打入叶汉明的指定账户。在江某2新苑这个项目上，我们四个投资人与叶汉明签了房产权属分割协议书，叶汉明占40%，我们四个投资人各占15%。2.证人彭某（凯昇公司投资法律顾问）证言我是凯昇投资公司法律顾问，该公司是一家在塞舌尔共和国成立的公司，实际控制人是广东一统投资集团有限公司。广州市荔湾区荔湾广场五楼A区物业是凯昇投资有限公司向广州市穗南房地产发展有限公司购买的，但穗南公司租给了其他公司，其他公司又转租给他人，目前该物业我公司抵押给广发银行广州分行，原来抵押给广州农商银行西城支行。2011年我代表公司跟何某1签订了一份买卖合同，去一个公司商谈，是一个香港人接待我们，好像叫叶汉明，大约60岁，好像是负责人。当时约定何某1以8000万购买荔湾广场五楼A区，双方利用农商银行交易资金托管的方式支付购房款。购房方把5300万元打入双方共同指定的银行托管账户，余下2700万元在购房人拿到房产证后再支付。何某1与凯昇公司签署完房屋买卖合同后就一直没有下文，没有按照合同约定支付托管资金。3.证人吴某1证言2011年左右，经建设银行员工麦某介绍认识叶汉明，叶汉明介绍我投资江某2新苑项目。当时我与叶汉明口头约定：我、刘某1、何某1和黄某2四人与叶汉明合作投资江某2新苑，我们四人各自出资1000万元，占15%的股份，叶汉明负责后期所有费用，占40%的股份，先把江某2新苑3、4楼买下，包装出售后再把1、2楼买下，购买后销售赚差价。后来在叶汉明安排下，我和刘某1、黄某2、何某1在网上与越秀城建公司签署了订购协议，约定先以5500万元的价格买下江某2新苑3、4楼的房产，按照分期付款的方式交付购房款。签署后我本人先向越秀城建公司打入550万元，后来又打入叶汉明指定的莫某、陈某4的个人账户450万元，合共支付了1000万元投资款。与叶汉明熟悉后，叶汉明又介绍我认识了王某，王某与叶汉明当时都是嘉理道公司的人，当时我又以我妻子魏东的名义借款2000万元给王某，叶汉明的嘉理道公司作为担保，把嘉理道公司名下的中山一路铺位作为抵押，后来王某把钱还给我，我就解除了抵押。当时叶汉明、王某只是归还了1500万，剩下500万元作为叶汉明个人向我的借款。其后我舅子魏某又以个人名义借款给叶汉明400万元。期间叶汉明一直隐瞒被越秀城建公司起诉的事实，继续骗我们投资，到法院判决后叶汉明称不够钱，又向陈某5成借款1000万（当时签署两份协议，一份借款合同，一份买卖江某2新苑的协议，实际是借款），又打入叶汉明指定账户。2012年叶汉明无法支付后期房款，越秀城建公司起诉我们，叶汉明说他跟越秀城建公司关系很好能搞定，就一直拖着。叶汉明安排我、刘某1、黄某2和龙某向越秀小额贷款公司贷款2000万元，直接划入越秀城建公司。我们在2012年6月28日与叶汉明签署了《产权分割协议书》，约定我们四个人每人占15%的股份，叶汉明占40%的股份。叶汉明欠我的500万元及向魏某的400万元本金一直都没有还，只是按月归还了部分利息，到了2013年基本连利息都没有还。我觉得叶汉明在诈骗我们，在江某2新苑项目中，据我了解何某1投资1650万元，我投资1000万元，刘某1和黄某2都投资1000万元，加上越秀小额贷款公司的2000万元、陈某5成的1000万元合计7650万元，足够钱买江某2新苑，叶汉明把钱用到何处是个疑问。（三）书证1.刑事控告书、受理报警登记表、受案登记表、立案决定书，证实被害人郑某2于2016年3月3日向广州市公安局经侦支队报案及该案受理、立案的经过。2.被害人郑某2、黄某2报案时提供的相关材料（1）郑某2、黄某2分别提供的《关于合作投资荔湾广场商铺的协议》复印件，内容为：甲方风火翼公司（代表陈某4）与乙方黄某2、丙方郑某2三方于2011年11月3日签署上述协议，约定三方集资8000万元买下荔湾广场五楼商铺后在进行整合包装出售转让，赚取税后利润。其中，风火翼公司先出资1500万元投入收购该项目，收购后仍需出资6000万元，占该项目利润77.5%；黄某2、郑某2各出资1000万元，各占项目利润11.25%。项目由甲方实际负责主要操作，与原业主签订收购合同后，于2011年11月25日前完成整个过程，可以延期一个月，延期后仍未完成则甲方应向其他各方支付滞纳金（各方实际投入资金数目每天1‰）。经叶汉明签认，确定是其安排陈某4与黄某2、郑某2签订的协议。（2）郑某2提供的银行转账凭证以及风火翼公司出具给郑某2的收据，证实郑某2已经按叶汉明指定向陈某4、罗某1、莫某、利某1账户支付投资款1000万元。（3）黄某2提供的银行转账凭证以及风火翼公司出具给黄某2的收据，证实其在签署协议前将投资款项1000万元转交给了风火翼公司，收款人为叶汉明和陈某4签名。（4）《房屋买卖合同》复印件，内容为：转让方凯昇投资有限公司（甲方代表彭某）与受让方何某1（乙方）与2011年12月23日签订该合同，约定甲方以人民币8000万元转让荔湾区德星路9号（即荔湾广场）五楼A区给乙方所有，合同签订当日乙方存入过户费用人民币1500万元到双方共管账户，乙方应付房款（银行贷款3800万元）的余款2700万元3日内划入甲乙双方共同指定的银行托管账户。经叶汉明签认，确定以上房屋买卖合同是其安排何某1与对方签订的。（5）广州农村商业银行交易资金托管协议复印件，内容为：甲方何某1与乙方凯昇公司已于2011年12月23日签订《房屋买卖合同》，双方一致同意将买卖合同项下的交易款项人民币1500万元作为托管资金委托丙方广州农村商业银行西城支行托管。甲方承诺在2011年12月23日前将交易款项人民币1500万元以现金或转账形式存入托管账户。3.荔湾区德星路9号荔湾广场五楼A区的房管局材料、广州市不动产登记查册表等，证实所有人是凯昇投资有限公司，2010年2月，广州农村商业银行股份有限公司西城支行申请持房产证抵押（含涂销再抵押），并存案。到2012年2月广发银行广州分行有申请持房产证抵押（含涂销再抵押），并存案。第二组被害人陈某2等7人被骗1100万元的相关证据（一）被害人陈述1.被害人陈某2陈述2012年底，我的朋友冼国槟联系我与张某2、谢某2、肖某2、李某2、潘某2、陈某3等人，称其正与叶汉明合作投资房地产项目，主要是通过买卖越秀区中山一路17号104-108铺位赚取中间差价，劝说我们投资资金，承诺三个月可以收回资金及回报。经多次与叶汉明、冼国槟商谈，我们签署了《合作协议》，2013年1月份至3月份，我与张某2等人先后向冼国槟、陈某4个人账户汇入投资款共计1100万元，与威立物业公司签订协议，威立公司出具收据，当时法人代表是陈某4。至今，陈某4等人未能返回出资款及支付利润，大家多次追讨，叶汉明、冼国槟、陈某4没有给出合理的答复，以各种借口拖延。经初步调查，发现前述的物业根本无法交易，并被多个法院轮候查封。2015年1月威立公司法人代表变更为梁某1，陈某4在威立公司的股权转让给他人。我们商谈过程中主要是跟叶汉明、冼国槟商谈，我们观察陈某4是叶汉明的司机，只有签署合同时陈某4签名，但大部分投资款打入陈某4个人账户。2013年2月左右我们与威立公司签订合作协议，后来由于肖某2加入又重新修改协议，提供给公安机关的协议是2013年3月25日签署的，两次合同内容差不多，只是加入了肖某2。合同约定：我方多名受害人与威立公司共同投资中山一路17号104-108铺位，我方出资1100万元，威立公司通过银行按揭方式按时支付剩余的投资款，产生利润按我方55%，威立公司45%比例分配。合同约定一年内不得退出，超过一年可以退出，威立公司退回投资款。合作协议在威立公司签署。我们已经把投资款付出，威立公司写了收据。有些投资款在签合同前付出，有些是签合同后付出，因为签第一次合同时冼国槟要求付订金，当时陈某3正好有一笔款，就付给冼国槟，后来我们签了协议，才把投资款汇入陈某4、冼国槟个人账户。这是叶汉明、冼国槟要求的。广州市中山一路17号104-108号铺位是嘉理道公司的，我们没有跟嘉理道公司签约。因为叶汉明和冼国槟说先办理好相关的贷款手续再与嘉理道公司签署买卖合同，他们说跟嘉理道公司很熟，随时可以签合同，我们一直没有跟嘉理道公司人谈，都一直在等叶汉明、冼国槟他们先办理贷款手续。我们经多次追讨，威立公司、叶汉明、冼国槟一直没有归还投资款，近期我们到房管局查询，发现投资的物业先后被两家法院查封，之后才确定威立公司、叶汉明、冼国槟无法履行合同。我们在2014年中提出要退出项目投资，叶汉明、冼国槟一直推说这个项目很快完成，一直不退款。这些情况，可以从我们与叶汉明、冼国槟的短信、微信记录证明。2.被害人李某2陈述2012年底，我朋友冼国槟联系我与张某2、谢某2、肖某2、陈某2、潘某2、陈某3等人，说认识一个叫叶汉明的香港人，很有实力，其与叶汉明合作投资房地产商铺（中山一路17号104-108铺位），该铺位价值8000-9000万元，但是抵押给银行，合作方式是：我们七个人出资1100万元，冼国槟、叶汉明等人负责后期的交易、贷款手续，把铺位从银行解除抵押，然后过户卖出赚取差价。他们承诺三个月至六个月可以完成交易。2013年3月，我们与叶汉明、冼国槟、陈某4控制的威立公司签订《合作协议》，2013年1-3月份，我们各受害人先后向冼国槟、陈某4个人账户汇入1100万元，威立公司出具收据。至今叶汉明、冼国槟未能退出投资款，他们一直推说在进行中。经调查，发现前述物业被多个法院轮候查封，根本无法交易，在其后，我们问叶汉明、冼国槟，他们还在骗我们，说还在进行贷款，一直拖住。在商谈中主要是冼国槟和叶汉明，陈某4只是偶然出现，叶汉明都是以威立公司老板身份与我们谈的。中山一路17号物业所有人是嘉理道公司，叶汉明商谈时说他有股份，等于就是他的。按照我们多次的商谈，口头约定是我们支付投资款后，才由叶汉明、冼国槟等人进行下一步的操作，我们曾多次问叶汉明、冼国槟，他们都说已经在进行贷款的办理，很快可以完成。近期我们到房管局查询，发现投资的物业先后被两家法院查封，才确定威立公司、叶汉明、冼国槟无法履行合同。3.被害人潘某2陈述2013年4月10日从林某2阳个人账户打入我的农业银行账户250万元，是因为在2013年的时候叶汉明骗我和陈某2、张某2等人投资中山一路铺位，当时我投资了200万元（委托陈某3先付30万元，然后自己又给了170万元），其后叶汉明又说他需要钱用，问我再借250万元，由于当时我没有钱，叶汉明说房子也行，于是在叶汉明在安排操作下，我把我妈妈罗瑞群名下的花都区蒙地卡罗山庄34号别墅在平安银行办理了抵押贷款，然后把抵押贷款的250万元借了给叶汉明，叶汉明当时承诺250万元的借款给我37.5万元的利息，后来，我多次催促叶汉明还钱并解除别墅的抵押，叶汉明不知道从哪里赚到钱，就把250万元打入我的农业银行账户归还了。但是我不知道钱是什么人打入的。但37.5万元利息一直没有给我。250万元已经结清，现在叶汉明就欠我200万的投资款。4.被害人张某2陈述2012年年底，冼国槟主动联系我，称其与叶汉明有个投资项目，位置在中山一路17号104-108铺位，称这项目他们保底不亏，2013年2月27日我用我母亲黄素娇的中国银行账户打了100万元到冼国槟的账户。至今冼国槟一直以项目进行中为由不将款项归还。经了解，该项目一直处于2012年年底的状况，没有改变。5.被害人谢某2陈述2013年2月，冼国槟找到我说有个房地产项目投资，前期投资200万元人民币，资金主要用来支付项目首付款。通过他我认识了叶汉明，相当于项目操盘手，他说利用我们的资金去交中山一路17号商铺的首付，陈某4是他们公司的法人代表，我支付了200万作为项目的投资后，他们一直找理由推托说贷款出现各种问题，银行贷款一直下不来，这种情况一直持续到目前。后来查册发现中山一路17号商铺已经被查封多次，完全不符合购买条件。现在他们一直避开我们，联系不到他们。6.被害人肖某2陈述2013年3月26日用网银转账100万元到陈某4账户，作为购买商铺的首期。直至现在还没结果，多次联系冼国槟和叶汉明，对方都用各种借口拖延。7.被害人陈某3陈述2013年汇了200万给陈某4，2013年7-8月陆续汇款70多万、现金22万给陈某4，至今没有下文。（二）证人证言1.证人冼国槟证言2012年下半年，我经朋友介绍认识香港人叶汉明，他说是进行房地产项目投资的，介绍了中山一路17号104-108铺位，后来我又介绍了张某2、谢某2、肖某2、李某5、潘某2、陈某2、陈某3等人看了这个项目，他们认为可以做，当时谈好的方案是：张某2等人出资1000万元，叶汉明负责后期的贷款，卖出后利润按比例分成。2013年1月至3月，张某2等人先后向我、陈某4的个人账户打入1100万元，与威立公司签订协议，威立公司出具收据，目前该物业无法交易，被多个法院轮候查封。业主是嘉理道公司，签署合同时已经抵押给佛山市广发银行，这些情况张某2等人知情。谈的时候就说叶汉明想办法找人借款还清银行贷款，把铺位抵押涂销，再找银行进行抵押贷款，拿到贷款后转名后卖出。我是介绍人，所以有些投资款打入我账户，我收到后全部打给了威立公司陈某4的账号。款项威立公司收到后去了哪我不清楚。我和叶汉明是朋友关系，不是合作关系，我介绍人跟他合作投资没有任何利益，我本人也借款1000万元给他进行房地产投资，目前也没有下文。物业是嘉理道公司的，叶汉明说是他以前的生意伙伴成立的，他也有股份。据我了解，叶汉明有去操作。他找人借了高利贷，还清广发银行贷款，同时物业转押给高利贷公司，再找另一家银行贷款的时候银行不贷款，导致物业给两个法院查封，目前无法交易。2014年底陈某3、陈某2就找我追讨，我与叶汉明说过，叶汉明说正在筹款还陈某2等人的款项。叶汉明是威立公司老板，陈某4只是员工，后来陈某4辞职，法人代表变更为梁某1。由于我与李某2还有其他生意往来，同时我也借款1000万元给叶汉明，当时我转了大约500万给陈某4，其中200万元是李某2在中山一路17号铺位的投资，300万元是我借给叶汉明的。李某2在中山一路项目中没有转账，但同叶汉明有口头协议，从我借给叶汉明的500万中，有200万算作李某2的投资款，叶汉明也没有给李某2开投资款的收据。叶汉明没有给我分成，也没有给我100万偿还债务，这100万是叶汉明还给我哥哥冼国炜的，因为我哥有借钱给叶汉明。2.证人冼国炜证言我在2013年至2014年借款200万给叶汉明，只归还了部分。陈某2、肖某2等人都是我弟弟的朋友，由于我弟弟介绍他们与叶汉明投资中山一路铺位，后来叶汉明搞不成，也没有钱还给陈某2等人，找我帮忙，我挨义气帮叶汉明给了陈某2等人部分利息，叶汉明也没还给我。2013年3月，有5笔20万打入我老婆吴祥霓账号，这是叶汉明还我的钱，我在2013年2月7日曾借款100万元给叶汉明，其中90万元通过我的个人账户打入叶汉明指定的他马仔陈某4的账号，10万元给他现金的。3.证人何某2证言我是广东嘉理道公司股东，占35%股份，黎某是法人代表，占65%的股份。我们上一手股东是何某1、麦健敏，2013年9月，他们把股份转让给黎某和我。嘉理道公司没有任何业务，但名下持有越秀区中山一路17号产权，该物业价值大约8000万，还附带债务4500万元。原来嘉理道的老板何某3因欠何某1、麦健敏的钱把嘉理道公司转让给他们，后来何某1、麦健敏借了我的钱无法偿还，就用嘉理道公司抵债。中山一路17号物业的真实情况是：一楼大约800平方米抵押给个人，二楼667平方米产权属于嘉理道公司，抵押给工商银行乐从支行；三楼大约1000平方米已抵押给佛山市的广发银行。即嘉理道公司附带债务大约6500万元。2014年4月后才给越秀区人民法院、佛山市中级人民法院查封。何某3当时取得该物业也是由叶汉明介绍取得的，何某3一直都交给叶汉明以威立公司的名义进行管理，何某1、麦健敏也一直延续这种做法，交给叶汉明以威立物业管理公司进行管理。我在2013年底接手后，就收回威立公司的管理权，自己管理。嘉理道公司和威立公司没有合作关系，叶汉明也没有股份。威立公司没有与嘉理道公司签署买卖协议，但2013年底开始，叶汉明都有提出以1100万元收购中山一路17号（一楼至二楼）物业的要求，已经交付了大约100万元的款项。但叶汉明没有资金，他的方法是把房产抵押解除后，再用银行贷款的方式进行买卖，所以一直没有谈成。我问过叶汉明这100万是什么费用，叶汉明没有明确说明，就说搞成功后从这1100万元的价格里扣。我记得是陈某4的账户转给我个人账户的100万元的，没有给叶汉明收据。叶汉明在经营酒店过程中，也因需要发工资、水电费等先后向我借款30多万元。4.证人何某3证言我因贷款诈骗罪被判处无期徒刑。我原是广东嘉理道公司的实际控制人，后来把公司转给了何某1。2010年左右，我委托我朋友王某通过拍卖的形式，买下了广东嘉理道投资有限公司，因为嘉理道公司名下有中山一路1000多平方米的铺位，价值不菲。2012年左右，由于我欠何某1的钢材款，所以把公司转让给何某1，我欠何某12000万元，但嘉理道名下的物业约5000万元，所以何某1还欠我2000万元左右没给。我是以我哥哥何伟良的名义持有嘉理道投资公司的，他是法人代表，当时我委托王某办的，谁是股东我不知道，但买下公司是我出的钱。顺德区汉粤镖贸易有限公司的老板是我同村人梁某2。我经王某介绍认识一个叫老叶的香港人，他说是搞地产中介的，介绍我们投资广州的房产。我也曾经在王某的介绍下把大约几百万元的资金打入老叶指定的账户，老叶说暂时放一下，用于房产交易，我急着用钱的时候也让王某去追讨，但我资金管理比较混乱，也不记得他还了没有。我的创策公司和梁某2的汉粤镖公司在资金运作方面，进行联保联贷关系，就是互相担保的关系，我们对大家的资金流向都比较清楚。2011年11月有一笔600万分三次打入汉粤镖公司账户，是因为当时梁某2要归还一笔银行贷款，当时王某与老叶是合作关系，我曾支付给王某、老叶用于投资房产的资金，所以我就追王某，王某当时同老叶就通过银行把600万转入汉粤镖公司的账户，后来就用王某、老叶归还的资金，去还了汉粤镖公司的银行贷款。我不知道老叶全名，就是叫老叶，公司在广州流花旁边，香港人，约60岁。5.证人欧某1证言2013年初，叶汉明说其要用一家公司办理银行贷款，用于运作中山一路的铺位，想跟我合作，我觉得麻烦，说干脆把云某公司转让给他，叶汉明同意了，2013年中，我把雄鼎公司公章、经营场所交给叶汉明，由他操作。后来叶汉明马仔陈某4去办理变更，变更后的法人代表是龙某。我把云某公司给了叶汉明后，由于要3-4个月时间办理工商变更登记，当时叶汉明急用云某公司在平安银行办理贷款，需要一家公司担保，找我帮忙，我就用雄鼎公司作为担保方，云某公司作为贷款主体与平安银行签署了《最高额保证担保合同》、《贷款合同》，贷款3000万元，当时我安排邝耀通、欧某2去签署的。但后来银行没有放款，合同没有履行。（三）书证1.刑事控告书、群众报警登记表、受理报警登记表、受案登记表、广州市公安局刑事复议决定书、立案决定书以及李某2、陈某3、肖某2、潘某2、谢某2、张某2等6人委托陈某2报案的委托书，证实陈某22015年9月16日报案、广州市公安局2016年1月23日对陈某2等7人被合同诈骗案立案的经过。2.陈某2提供的《合作协议》，内容为：甲方潘某2、陈某2、谢某2、陈某3、李某2、张某2、肖某2与乙方广州市威立物业管理有限公司于2013年3月25日签订合作协议，约定甲方陈某2、张某2、肖某2各出资100万元，潘某2、谢某2、陈某3、李某2各出资200万元，乙方负责物色投资物业，双方共同投资广州市中山一路17号104-108商铺，甲方与投资物业卖方签署商铺买卖合同，按照约定提供或支付物业首期购房款，乙方负责通过银行按揭贷款的方式按时支付投资物业的剩余购房款，乙方或由乙方安排的第三方作为借款人向银行所借款项由银行支付给投资物业卖方或支付给甲方再转支付给投资物业卖方。净利润在甲乙双方之间按照55:45的比例分配，甲方的投资回报在甲方内部按照各人出资比例分配。乙方原因导致投资项目失败，损失由乙方单独承担。乙方在收到甲方代表通知条款书面通知之日起10个工作日内通过转账或现金方式退还甲方本金人民币1100万元及其他应付未付的项目盈利，逾期按照日息1%计算。经叶汉明签认，以上合作协议是其安排陈某4与李某2等人签的。3.陈某2等6人提供的威力公司开具的收据及相应款项的付款凭证，内容：威立公司于2013年2月7日收到陈某350万、150万，作为购买中山一路17号商铺订金，于2013年3月1日收到陈某2100万、潘某2200万、张某2100万、谢某2200万、于2013年3月25日收到肖某2100万，用作购买中山一路17号商铺。经叶汉明签认，以上收据是其安排陈某4签署的，是陈某2、潘某2、张某2、谢某2、肖某2、陈某3投资中山一路商铺投资款。4.云某贸易有限公司材料（1）证人邝耀通出具的《广州市云某贸易有限公司2013年转股权及变更法人的情况说明》，证实2013年因叶汉明要向平安银行贷款，贷款额较大，需用公司做主体，叶汉明没有公司，就把云某公司股份转给叶汉明，叶汉明让员工龙某作为法人代表，实际控制人是欧某1。工商登记2013年11月完成。（2）广州市云某贸易有限公司商事登记信息，证实法人代表龙某，股东何某2、刘某3、龙某。（3）工商银行授信审批书《关于核定广州市云某贸易有限公司及其关联企业最高授信额度的批复》。证实核定的最高授信额度3000万元，对借款人融资仅限于采购材料等日常营运资金周转，必须落实真实交易背景，贷款资金严禁以任何方式流入房地产市场，民间借贷市场等等，对借款人的融资须全部落实房地产抵押担保，抵押率不超过60%。5.从广州市房地产档案馆调取的广州市房地产交易登记中心受理回执，内容为广东嘉理道投资有限公司，平安银行股份有限公司广州分行，对越秀区中山一路17号106房持房产证申请抵押登记，并附成套资料，包含抵押、借款、担保合同三份，合同编号为平某营贷字（2013）第（413）号、平某营额保字2013第512号、平某营额抵字2013第288号。6.中山一路17号104房至108房的房地产登记查册表，证实上述房产的登记情况。7.平安银行协助查询财产通知书（回执），经查询，广州市云某贸易有限公司未在平安银行广州分行办理任何授信；归档的授信档案中也无广州市公安局提供的合同编号为平银穗营贷字（2013）第（413）号、平银穗营额保字2013第512号、平银穗营额抵字2013第288号合同。第三组叶汉明实施诈骗行为的综合证据（一）被告人叶汉明的供述与辩解我香港的身份证姓名是叶国标，进入中国大陆后曾经用过叶福成、叶汉明等名字。我大约是在20年前以香港人身份、持叶国标回乡证从深圳市罗湖口岸进入大陆境内的，之后都没有回过香港。香港身份证20年前遗失了，一直没有补办。身上“彭成迭”的身份证是我五六年前花钱请人做的假身份证，一直没有使用过。大约30年前，我因为涉嫌信用卡诈骗，被香港的法院判处1年刑期，缓刑15个月，已经过了。后来又因为涉嫌制造假信用卡，被香港警方起诉，当时我委托了律师办理，起诉期间我就来了大陆，不知道进行到了哪一步。广州市风火翼投资顾问有限公司、威立物业管理有限公司情况：由于我是香港人，无法在大陆设立公司，我就找陈某4做风火翼公司的法定代表人，实际上陈某4、李某6都是代我持股，我才是风火翼公司的实际控制人。后来由于风火翼公司无法通过年审，为了便于开展房地产方面的业务，大约在2011年，我就安排陈某4成立了威立公司，延续了风火翼公司的业务，威立公司实际上我是控制人，陈某4只是代我持股。两个公司是一套人马，员工有陈某4、莫某、江某1、利某1、林某3、林某1、李某7（阿某）、曾某、秦某1（阿虎）等。荔湾广场项目情况：风火翼公司实际上没有项目进行，但曾经与郑某2、黄某2签署过投资荔湾广场商铺的协议，并先后收取了黄某2、郑某2两人各1000万元的投资款。收到这2000万元后，由于与荔湾广场的项目还没谈成功，一时用不上，我就把其中的一部分资金大约800万元借给何某3等人控制的汉粤镖公司应急使用，450万元用于支付给李永强用于购买景业酒店3年半的经营权，还了魏某的债务200万元，剩下的550万元应该是通过陈某4、李某6、李若郭的账户打入了越秀城建集团。由于这个期间我还向郑某2、黄某2、黄某5、钟某、麦某等人借款，同时要按月、按期归还利息。中山一路铺位的情况：中山一路17号物业原是挂在广东嘉理道投资有限公司名下的物业，当时实际控制人是何某1，我占有股份，何某1欠了别人很多钱，他与我有口头承诺，只要我帮他还了债务，我就占嘉理道公司及名下物业的全部股份，但我不是嘉理道的股东。我控制的威立公司负责该物业的管理。2012年底，何某1想卖掉该物业抵还债务，我认为该物业有利润，就想通过融资买下来，但我没有与嘉理道公司签订买卖合同。大概在2013年初，我通过冼国槟介绍认识李某2、张某2、陈某2等7人，经多次商谈，我就叫陈某4以威立公司名义与李某2、张某2、陈某2签署《合作协议》，约定共同投资该物业，约定：李某2、张某2、陈某2等7人与威立公司共同投资中山一路17号104-108铺位，李某2、张某2、陈某2等7人出资1100万元，由李某2、张某2、陈某2等投资人与嘉理道公司签署买卖合同后，威立公司负责通过银行按揭方式按时支付余下的投资款，总投资大概6000万元，产生的利润按投资人55%、威立公司45%的比例分配。然后李某2、张某2、陈某2等七人向我支付了900万的投资款（李某2的200万没有转给我，由于我与李某2、冼国槟之间有其他的债务来往，视同投了200万），打入陈某4的个人账户。后来我通过广州云某贸易有限公司取得工商银行五羊新城支行的同意授信7500万元贷款、广州雄鼎装饰公司取得工商银行五羊新城支行的同意授信1000万元贷款，但到办理手续时，李某2、张某2、陈某2等投资人不愿意作为担保人在相关贷款合同上签名借款，加上工商银行后来改变贷款的还款方式，导致无法进行下去。我收到李某2、张某2、陈某2等人1100万投资款后，160万元用于购买广州云某贸易有限公司的壳，支付给何某1购买嘉理道公司的款项是300万元左右，90多万元用于归还了欠加拿大华人（高某译音）的欠款，余下的钱用于支付黄某2、黄某5、钟某、麦某等人借款的利息。也代何某1支付了嘉理道公司欠款。中山一路项目交易不成功后，我按照协议约定支付了两期的利息，其余的都没有退还。2011年11月3日，由陈某4代表风火翼公司，与黄某2、郑某2签订了《关于合作投资荔湾广场商铺的协议》，约定由风火翼公司、黄某2、郑某2集资8000万元买下荔湾广场五楼A区商铺，再进行整合包装出售转让，所赚取的总利润10%作为风火翼公司的劳务费用，剩余的90%利润按三方出资比例进行分配，其中风火翼公司出资6000万元，占项目利润的77.5%，黄某2和郑某2各自出资1000万，分别占项目利润的11.25%。协议还约定，整个操作由风火翼公司负责，包括洽谈收购事宜，整合包装、对外销售、应收款以及办理过户事宜。之后我还找了何某1、吴某1来合作该项目，也约定各自出资1000万元，占项目利润的11.25%。协议签订后，黄某2、郑某2各自投资1000万元汇到我指定的账号，包括陈某4、莫某、利某1和罗某1等人的个人账户，上述账户是我让他们开户后交由公司使用的，里面的资金需我本人决定才能使用。2011年12月，我让何某1代表我方与荔湾广场五楼A区商铺的产权人凯昇投资有限公司签订一份《房屋买卖合同》，约定由凯昇公司将上述物业以8000万转让给何某1。合同签订后，我到房屋管理局咨询过户问题，被告知凯昇属于境外企业，无法办理过户，只能通过买下该公司才能拥有荔湾广场商铺的产权，我觉得不安全，就没有继续做这个项目。当时我还有一个项目可以操作，是江某2新苑商铺，产权人是越秀城建集团，经洽谈，越秀城建集团同意将江某2新苑三、四层商铺以5800万元人民币的价格转让给我方。而郑某2、黄某2也同意继续与我合作江某2新苑项目，所以资金暂时没有退给他们（我收取黄某2、郑某2的各1000万元投资款，其中550万元通过陈某4、李某6、李若郭的账户汇至越秀城建集团，作为收购江某2新苑三、四层商铺的定金）。该项目我是以威立公司的名义与黄某2、郑某2、何某1、吴某1签订合同的，由陈某4代表公司签字。合同大概内容是：威立公司、黄某2、郑某2、何某1、吴某1合作集资13500万元人民币买下江某2新苑一至四层商铺，再进行包装出售转让。其中黄某2、郑某2、何某1、吴某1各自出资1000万，余款以江某2新苑一至四层商铺到银行抵押贷款，威立公司占所赚取的总利润的40%，其余四人占15%。由于江某2新苑一、二层商铺当时产权有问题，且我方资金不足，所以最后城建集团只向我方转让江某2新苑三、四层商铺，转让总价是5800万元人民币。这个项目何某1和吴某1的投资款有的汇入陈某4、莫某、利某1、罗某1等人的账号，有的直接汇入越秀城建集团。其中何某1前期汇至越秀城建集团550万人民币，后来又汇了1100万元人民币到城建集团。江某2新苑项目由黄某2、刘某1（郑某2的丈夫）、何某1、吴某1与越秀城建集团签订了《买卖合同》，合同约定由黄某2等人以5800万元人民币向越秀城建集团购买江某2新苑三、四层商铺。我方陆续向越秀城建集团支付了3960万元人民币（其中七、八百万元向陈某5成借款），包括160万元税费。另外通过越秀城建集团找越秀区的小额贷款公司贷款2000万元人民币，凑齐了所有费用。但到房管局办理过户手续的过程中，由于何某1的拍档麦健敏在广发银行佛山分行的贷款纠纷被债权人起诉至佛山市中级人民法院，何某1需负连带责任，导致江某2新苑三、四层商铺被佛山禅城法院查封，无法办理过户手续。于是，越秀城建集团先向小额贷款公司偿还了贷款本金2000万元以及利息160万元，另有七、八百万元退给了陈某5成。余款由黄某2、郑某2、何某1、吴某1到越秀城建集团领取。由于黄某2、郑某2各自投入的1000万元已被大部分用于他处，在合作江某2新苑项目时，我让何某1代两人向越秀城建集团支付了1100万元人民币，而何某1因其拍档的官司被牵连，银行账号都被法院查封，因此越秀城建集团无法将何某1投入的资金原路退还给何某1，也就是说何某1有1650万元在越秀城建集团无法提取。在江某2新苑项目中，我方投入资金3960万元，除去陈某5成的借款和利息1000万元，和小额贷款公司的利息160万元，至少有2500万元可以拿回，按照黄某2、郑某2每人投资1000万元，扣除借款利息损失400万元，每人应拿回900万元。所以只要滞留在越秀城建集团的投资款退回，就能偿还给黄某2和郑某2。虽然黄某2和郑某2的投资款大部分被提前使用，是找何某1代为支付的，但我们已经私下谈好，且《买卖合同》也有注明，是黄某2、郑某2、何某1、吴某1各占一份，所以投资款退回的话也应该分成四份，每人一份。当时购买景业酒店3年半经营权的450万元，经营权已到期。在经营期间平均每个月有十几万的盈利。本来我想一直做下去，但业主提出加租，我就没有续约。经营到期这450万元本金是赚回来了，我用于家用和支付公司员工工资。（二）证人证言1.证人陈某4（风火翼公司和威立公司法人代表）证言叶汉明叫我给他当司机，后来他说他是香港人，办理不了工商登记，当不了法人，所以就叫我代他当法人兼股东。风火翼公司、威立公司的实际控制人是叶汉明，是叶汉明叫我以风火翼公司、威立公司法人代表的身份同郑某2、黄某2、陈某2、张某2等人签订投资合作协议的。签署合作协议时，我有在旁边，但只是做做样子，具体的内容我也不懂，也没有参与商议，他们谈好后就叫我签名。我的银行账户（尾号为1013的农行卡，尾号为7416的工行卡、尾号为5023的建行卡）是叶汉明叫我开的户，办好银行卡后就给了叶汉明使用。直到2015年的4、5月份左右才通过莫某还给了我。叶汉明还叫我办理了一个兴业银行的账户，卡号我不记得了，在银行办好银行卡后就直接给了叶汉明。江某1、莫某、罗某1等人也有办理银行卡给叶汉明使用。因为叶汉明只是他对外用的一个假名而已，他说他是香港人，没有证件，办不了银行账户，而公司的对公账户使用起来很不方便，当时公司有一部POS机，用个人的银行卡转账方便，他叫我们办好银行卡给他使用，我们就按照他的意思办。这些投资项目失败的原因我不清楚，我只是挂名的法人代表，实际是司机。这些投资人的钱去了哪里我不清楚。我听很多人说借了好多钱给叶汉明。叶汉明平时喜欢赌球，赌球基本上都是输，据我所知不会少于400、500万。在经侦的警官找我调查之前，叶汉明打电话叫我到海珠区的中海明都见面，然后他同我说“肥仔，我已经几十岁解的人啦，已经不怕的啦，但是你还年轻，如果你乱说话我们就一起死，因为你是法人”，并对我说：“你就承认你是法人，是风火翼公司、威立公司的实际控制人，你只要这样说就会没事的”，他还说他认识很多人，其他的事他搞定。当时有江某1、林某1在场。警察找我问完话后，叶汉明又跑到我家楼下（西华路附近），打电话叫我下来，问我有没有在乱说话，我说没有，承认我就是风火翼公司、威立公司的实际控制人，然后他就给我几张纸（情况说明、及关于张某3等到人投资款去向的情况说明），叫我把这几纸交给警察。到了今年的4、5月份，叶汉明又到中山餐吧找我并说“你是有老婆的人啦、孩子还小，我已是几十岁的人啦，就不怕的啦，希望你不要乱说话”。谭文俊是我的中学同学，黄某2为什么会将他投资款的其中200万人民币汇入谭文俊的中国银行账户我不清楚。我于2015年10月19日提供给公安机关的中国农业银行银行卡交易明细清单是叶汉明之前叫我从银行打印出来的，在他给律师看过后，是在第二次威胁我时同情况说明一起交给我的，叫提交给警察的。叶汉明真正的借款账是莫某做的，叶汉明对外借款的具体情况只有莫某一个人知道，其他人不清楚。叶汉明向我妹妹陈健敏的账户转账是我赢叶汉明的赌球的钱，叶汉明是个赌徒，喜欢赌波。叶汉明收取陈某2、郑某2等人的投资款、借款，我只知道叶汉明赌球输了大约400万元，经营文明路茶餐厅亏了100万元，叶汉明还用老婆黄某3的名义买了一台白色林肯吉普车，其他我不清楚。2.证人莫某（风火翼公司、威立公司的文员）证言我2010年11月到2015年7月在广州市风火翼贸易有限公司做文员，后来公司改名为威立物业管理有限公司。法人代表陈某4，股东李某3，2015年初法人代表改为梁某1，股东江某1，但实际控制人都是叶汉明，其他人都是挂名的。公司大概10人左右，黄嘉韵负责前台，黎翠兰是出纳，吴三女是会计，江某1是叶汉明的司机。赵某2、林某1、利某1负责陪同叶汉明出去谈项目。公司2015年7月解散。我主要负责叶汉明对外借款的记录登记、与借款人沟通，上班的时候主要负责打印借款合同，接待客人，按照叶汉明的指示把钱（利息、本金）转入对应的相关客户。我曾把叶汉明对外借款的情况用电脑作出表格，但公司倒闭数据都放在公司电脑里，我现在没有了。我在2015年初的时候，与黄某2进行借款核对时，曾错误把有关数据发给黄某2，黄某2应该还有这些数据。借款给叶汉明的人主要有三种：第一，黄某2、麦某这些大客户，除本人借款还介绍朋友亲戚借款给叶汉明。第二，风火翼公司和威立公司的在职员工，如本人借款12万元，还有江某1、李某3、林某1、赵某2等人，具体多少钱我不清楚；第三是叶汉明向自己的朋友借钱。黄某2提供给公安的表格是我做的叶汉明借款的汇总表。叶汉明对外借款都是按月息3%-6%支付利息，其中黄某2本人以及黄某2介绍的客户、朋友向叶汉明借款共计3632万元，麦某本人及其客户向叶汉明借款共计1344万元，叶汉明的朋友借给叶汉明共计2550万元，公司员工中我知道林某1及其介绍的客户借给叶汉明共计75万元，其他员工不大清楚。以上共计7601万元。叶汉明借到的钱大部分转入陈某4的工行、农行、建行账户，具体账号我不清楚，叶汉明只让我记录下来，把借条打印出来交他签名，盖上风火翼公司、威立公司公章。叶汉明向借款人支付利息大部分是通过电话转账一体机进行的，该机器放在叶汉明的办公室，江某1、陈某4、林某1还有我都可以在接到叶汉明的通知之后向借款人转账。2014年底就停止向借款人还利息了。据我所知，麦某本人及其介绍的客户的钱，已经还了八九成了，但黄某2和其他借款人的大部分本金没有归还。叶汉明借到钱具体用于做什么我不清楚，听林某1说是借钱给一个香港的人，借多少我不清楚。叶汉明的公司做的项目有江某2新苑、中山一路、景业酒店，还有投资文明路的茶餐厅，项目内容我不清楚。叶汉明对外借款大约7600万元左右，按月息3%-6%支付给借款人利息，其中比较多金额的借款人有黄某2、麦某、林某1等。吴某2是李某3的老婆，登记的借款人是李某3，借款、还款打入吴某2账户；欧某3中是利某2的老婆，登记的借款人是利某2，但借款、还款实际打入欧某3中账户。陈某6、黄某3、李某8、赵某1、秦某2、罗某2也是借款人之一，莫凤凤是我姐姐，也借了15万给叶汉明，叶汉明在2013年还清了本息。李永强是景业酒店老板李某9的弟弟，叶汉明把景业酒店租下来接手后，好像租金要给李永强的，我听叶汉明说起，接下景业酒店花了400万费用给李永强。高某是加拿大人，曾借款给叶汉明。黄某4是叶汉明比较大的借款人或投资人，既有借款给叶汉明，也有一起投资。叶汉明曾以陈某4的名义借款给井某1、井某2两兄弟，他们没钱还，就用金沙洲的井某1或井某2名下的房产抵押，房子是按揭的，每月要还款，所以打款给井某1、井某2用于供楼。叶汉明借款的情况有一部分是我登记，原来是叶汉明自己登记的，后来借款人多了，叶汉明烦了才让我登记，早期的借款人我不知道，只有叶汉明知道。叶汉明平时就喜欢赌波，我知道叶汉明曾经在李某9、陈某4两人拿了赌波的账户，也经常听陈某4在公司追叶汉明支付输了的赌注。3.证人江某1（风火翼公司、威立公司的员工）证言我2012年到威立公司工作的，我之前在广东嘉理道公司工作，2012年，广东嘉理道公司换了老板，叶汉明当时在东风中路的威立公司比较忙，我就在威立公司跟着叶汉明。广东嘉理道公司老板换了很多次，先后是王某、麦健敏、何某1、何某2，当时叶汉明与王某、麦健敏、何某1、何某2是合作关系，怎么合作我说不清。我知道叶汉明经营的项目有江某2新苑项目、文明路一个茶餐厅，景业酒店，还有就是代管中山一路铺位。这些项目收取多少钱我不知道，叶汉明谈投资的事情从来不给我们在场。4.证人麦某证言2010年我在建设银行芳村支行工作认识了叶汉明，后来认识刘某4玉，刘某4玉说有闲余资金投资，我就介绍给叶汉明，刘某4玉就借款给叶汉明、风火翼公司，约定月息2.5%，每月付一次月息，所借资金先打入我账号，我再转给叶汉明（全部打入陈某4个人账户），我与叶汉明口头约定，每笔借款叶汉明支付1%的手续费，每月叶汉明归还利息也是先由叶汉明公司财务把利息打入我的个人账号，我再转给刘某4玉。刚开始时10万元左右的小金额，后来借款金额加大，到2015的时候，刘某4玉一共借款给叶汉明本金170万元，后来由于叶汉明公司没有还款，在2015年8月的时候，刘某4玉到荔湾法院起诉我，现在法院判我败诉。当时确实是叶汉明控制的风火翼公司、威立公司与刘某4玉签订的借款借据，但由于借款、利息全部通过我的个人账户支付，且我当时没有保存借款合同，刘某4玉隐瞒了对她不利的事实，不承认实际是向叶汉明、风火翼公司借款的事实。威立公司法人陈某4、莫某这些人都可以证明这些钱实际借给叶汉明的。叶汉明是风火翼公司、威立公司的老板，陈某4是法人代表，但是他实际是叶汉明的傀儡。借据上叶汉明都有签名，陈某4也签过名。我还介绍黄某2、郑某2刘某1夫妇、吴某1等人给叶汉明，叶汉明也与黄某2、郑某2夫妇集资搞荔湾广场商铺，但由于产权负责没搞成，后来听说黄某2、郑某2刘某1夫妇、吴某1、何某1等人转为投资江某2新苑商铺，但我没参与具体不清楚。我还介绍了钟某等人借款给叶汉明，也都是跟叶汉明及威立公司签合同，月息2.5%，钱也是通过我个人账户转给叶汉明指定的陈某4个人账户，这些人的借款都由我个人出钱把借款还给他们，清理这些借款后，我要回他们的借款借据，作为我个人借款给叶汉明。另外钟某借款给叶汉明290万多元，是直接给叶汉明的，没有经过我。现在叶汉明还欠我本金300万元左右（不包括刘某4玉）。叶汉明支付的手续费我没有统计，到现在都是亏本。借款都是2012年10月左右开始借给叶汉明的，2014年4月左右叶汉明就没钱付利息了。我一直追讨欠款，但叶汉明一直回避见面，2014年下半年就失踪了。5.证人李某3证言2011年至2013年期间先后借款350万给叶汉明，是通过我妻子吴某2的个人账户，打入叶汉明手下陈某4、江某1和莫某的账号，我本人的账号也转过部分给叶汉明。借款利息是月息2.5%至3%左右，每月给一次。叶汉明开始按期还息的，后来2013年尾左右就没有还息了。他还息大部分打入我妻子吴某2的账号。2011年11月，叶汉明通过他人账号打入我妻子吴某2账户三笔20万元共计60万元，是归还早期的借款。6.证人黄某3证言我与叶汉明是朋友关系，我以前是做小姐的，叶汉明是我的客人之一。我跟他没有同居，他偶尔在我那住一下。叶汉明经常找我借钱，借多少不记得了，反正这么多年不断借也不断按约定利率还我利息，大部分约定是月息5%，也有6%、7%的。叶汉明没写借条给我，但他向我姐姐黄芳借钱就写借条。因为我借给叶汉明的钱都能按期还钱、还息，我就相信他了，介绍我姐姐黄芳借钱给他，我姐姐借了200万元给他，月息5%，由于黄芳再婚，家庭关系复杂，所以她的200万元是用我的个人账户转给叶汉明的指定账户的。刚开始时有按期还息的，后来没有还了，现在连本金都没有收回。我姐姐的借款是通过我工商银行账户（账号尾数7788），2013年5月27日借款100万元，2012年11月6日借款100万元，叶汉明写了收据的。叶汉明付给我姐姐的利息都是打入我工商银行账户的。2011年10月，我的个人工商银行账号收到陈某4打入的38万元人民币，是叶汉明还给我的借款。7.证人赵某1证言我曾多次借款给叶汉明，到现在还有1000万左右本金没有还。我借给他的钱都是打入他手下陈某4、江某1的个人账户的，刚开始他还按期还款、还息的，后来就没有了。全部是打入我个人尾数是1718的工商银行账号。叶汉明说借款用于投资江某2新苑商铺，约定月息2分左右，但借款合同没有注明利率。2013年，陈某4的账号打款2.5万元、6万元到我账号应该是叶汉明还我的借款。8.证人高某证言我曾在2012年左右借200万给叶汉明，2013年3月叶汉明通过账号2695打给我90多万，是他还我的钱。当时借钱叶汉明说用于投资中山一路商铺，还有一个好像是江某2新苑商铺。口头约定的利息是100万的年息是12万元。叶汉明开始有支付利息给我，但4、5年前就没有了。200万元借款期间有借有还，现在欠200万元，欠条是200万元。我一直向叶汉明追讨欠款，并说明还本金200万就可以了，但他也没有还。9.证人何某1证言关于荔湾广场和江某2新苑铺位项目：2010年左右，本人经朋友王某介绍认识叶汉明。2011年底，叶汉明就介绍我去投资荔湾广场的项目，由于荔湾广场的产权不清晰没有进行。其后因为本人与何某3有债权债务的问题，何某3就把广东嘉理道公司的股权转让给我。鉴于广东嘉理道公司（中山一路铺位）一直由广州威立公司管理，我也按照惯例去做，没有变动。当时叶汉明背后有一帮投资人（如：黄某2、吴某1、刘某1等人），就游说我与刘某1、黄某2、吴某1四人投资江某2新苑项目，当时我们口头约定：我们四人每人出资550万元，各占15%的股份，叶汉明负责后期所有费用，占40%的股份，先把江某2新苑3、4楼买下，然后再把1、2楼一起购买，购买后销售赚取差价。其后，我、刘某1、吴某1、黄某2在叶汉明的安排下在网上与越秀城建公司签署了订购协议，约定先以5500万元的价格买下江某2新苑3、4楼的房产，按照分期付款的方式交付购房款。签署后我本人先向越秀城建公司打入550万元，后来叶汉明私下与我商量，要求我追加投资，我追加的份额，由他持有的股份里补偿给我，其后我又打入越秀城建集团1100万元，由于刘某1、吴某1、黄某2等人已经先付给叶汉明投资款，他们怎么打入越秀城建公司的我不知道。但由于叶汉明把收到吴某1、刘某1、黄某2等人的投资款的一部分（2000万元）借给了王某、何某3，到2012年叶汉明无法支付后期的购房款，越秀城建公司起诉我，吴某1、黄某2、刘某1等人，叶汉明一直对我们说他能够搞定越秀城建公司，就一直拖着，到一审结束。二审没开庭期间，叶汉明安排吴某1、刘某1、黄某2、龙某四人向越秀城建公司下属的越秀区小额贷款公司借款2000万元，直接划入越秀城建公司，接着又向陈某5成借款1000万元，又打入越秀城建公司。后来由于叶汉明借给王某的钱收不回来，导致江某2新苑的项目被越秀城建起诉并取消购房资格。关于中山一路铺位项目：在2013年的时候，由于我在江某2新苑的项目没有完成，我向叶汉明提出，我把广东嘉理道公司、加上江某2新苑项目的所有投资，以9000万的价格打包卖给叶汉明，叶汉明同意了，2013年4月左右给我400万元，由于中山一路项目（广东嘉理道公司）全部物业当时处于抵押状态，我与叶汉明口头约定好，在2013年下半年，我个人借款2700万元的高利贷准备解除抵押，然后卖给叶汉明，当时手续基本办理好，银行贷款手续、抵押登记也基本办好了，后来银行突然不付款，导致买卖无法进行。在中山一路项目交易过程中，叶汉明操作失误，导致我借高利贷的2700万元无法如期偿还本息，被逼把中山一路17号一楼、二楼的物业抵押给债主黎某，后来我和麦健敏以股权转让方式转让给黎某、何某2。其后江某2新苑项目进入二审阶段。叶汉明在与我的经济来往中，就给了我400万定金，是支付给我江某2新苑、广东嘉理道公司的打包费用，这400万是通过黄某2在佛山市公司打入我本人的公司。我和吴某1、黄某2、刘某1在与叶汉明合作过程中没有书面协议，都是口头协议，当时就是江某2新苑项目曾经签署了协议，但叶汉明没有给我们留底，我、吴某1、刘某1和黄某2都没有。江南新苑项目经广州市中级人民法院二审判决，我方违约，要赔偿1100万元违约款，但由于我方支付给城建公司是5620万元，法院只是认为我方支付2700万元（越秀城建给我方的发票是5500万元），目前我们准备起诉越秀城建公司。这也是叶汉明故意造成的，他在起诉过程中聘请的律师没有提交我们的付款依据导致这个后果。在江某2新苑这项目中，我投资1650万元，吴某1、刘某1和黄某2各投资1000万元，加上越秀小额贷款公司的2000万元，陈某5成的1000万元，合计7650万元，足够购买江某2新苑，本人的1650万元全部打入越秀城建公司，但是黄某2、刘某1和吴某1等人的1000万元款项没有流入越秀城建公司，叶汉明用其中的2000万元借给王某，这事是王某2013年左右告诉我的。顺德区汉粤镖贸易有限公司是我老乡梁某2开的，梁某2和何某3的公司在进行联保联贷，何某3的公司还有顺德承俊公司、创策公司、联锋公司、得劲公司、粤德丰公司和汇银泰公司等。大概是2012年的下半年，我作价9000万，把嘉理道公司及其名下物业一起打包卖给叶汉明，但没有签署相关协议。是叶汉明不愿意签。因为如果签了协议，就必须按协议履行，不签协议就不受时间限制，且当时叶汉明实际上是拿不出钱。我当时这个物业已经向银行抵押贷款了9000万。在我实际控制嘉理道公司时，叶汉明绝对没有股份，物业也由叶汉明的威立公司管理。后来因为叶汉明没钱支付，向银行贷款又没有批下来。我不认识陈某2、张某2等人。在投资中山一路17号104-108号商铺、荔湾广场项目、江某2新苑这几个项目上，叶汉明都没有实际投入资金。10.证人林某1（原叶汉明公司员工）证言我以前在叶汉明的公司（风火翼公司、威立公司）打工,叶汉明是老板，陈某4只是叶汉明的司机，并代叶汉明为风火翼公司、威立公司的法人代表。2011年初，我开始在叶汉明控制的风火翼公司上班，后风火翼公司注销，就成立了威立公司，两个公司在一个地点办公，也是同一帮员工，直到2015年叶汉明的公司因没有钱交房租被迫倒闭。我每个月工资5000，年底有双薪，有时也会发点资金等福利。我没有提供银行账户给叶汉明使用，但我知道叶汉明有叫陈某4等人开账号给他用。我与叶汉明有债务关系，我以我朋友索继峰的名义借钱给叶汉明大概有670万，其中有400多万是借给他用于支付江某2新苑项目的税费。大概在2014年，叶汉明跟我说他在运作江某2新苑项目，要去办理江某2新苑项目过户，欠大约400多万应付税费，问我借并承诺给我10%的股份（没签署协议，后来补写了一个借据给我）。据我了解，叶汉明运作的江某2新苑项目交易价格有5000多万,我想我投入400多万，就占5000多万交易价的10%，有利可图。所以我同意了，并向朋友筹借400万后借给了叶汉明，我才加入这个项目。那时候，我是帮叶汉明打工，平时听叶汉明他们在说江某2新苑这个项目，投资合作人有刘某1、吴某1、黄某2、何某1（我都认识）。他们前期是怎么找到这个项目以及是怎么谈的、运作的我不清楚。叶汉明找我借钱交江某2新苑项目的税费时，我知道越秀城建与他们（叶汉明、刘某1等人）在打官司（我当时不知道法院已经判决了），但叶汉明与越秀城建方有沟通交流，双方协商好只要把钱交足还是可以交易的。后来要不是投资合作人之一的何某1因债务债权问题导致江某2新苑项目的商铺被佛山中院查封了，江某2新苑项目会运作成功的。因为越秀城建的瞿经理还带叶汉明他们去小额贷款公司贷款2000万打入越秀城建，让叶汉明他们交够了购房款。我知道叶汉明欠人很多钱，经常是拆东墙补西墙，他借我的钱都有670万(已还了80万，还欠590万）。我估计叶汉明起码欠别人几千万，2015年以前叶汉明公司还在的时候，他的秘书莫某就清楚点；到了2015年后，叶汉明已没有钱支付公司房租了，造成公司被房东查封倒闭。据我了解，叶汉明实际控制的风火翼公司、威立公司的经营状况很一般，他自己本人并没有投资房产、商铺的经济能力，但他能够借到钱。11.证人龙某（原叶汉明公司员工）证言叶汉明是我老板，风火翼公司和威立公司的实际控制人。我是2013年1月到威立公司上班，当时我主要是负责中山八路景业酒店的管理和小菜王餐厅管理，我是副总，刘某3是老总。叶汉明给我的工资先是5千每月，后来升到7500元每月，现金支付，还有买社保。我帮叶汉明做事到2015年12月，刚好三年。郑某2、刘某1夫妇、黄某2、吴某1、何某1等人同叶汉明合作投资江某2新苑项目，叶汉明是我老板，他叫我同他们一起到越秀小额贷款公司贷款时见到并认识他们。2014年6月时，叶汉明叫我到财富广场越秀小额贷款公司签一份贷款合同，贷款额是500万元人民币，我是帮何某1的股份贷款。因为叶汉明同我讲，何某1因为征信有问题，不能贷款，叶汉明还说这个贷款是用江某2新苑的商铺作抵押向越秀城建集团的下属企业贷款，不需要我承担责任和风险，且叶汉明又是我老板，他叫我做什么就做什么，所以我就同意了。贷款这500万直接打入越秀城建集团，作为购买江某2新苑的购房款。我没有从中得利。2013年下半年，叶汉明同我讲，他现在在投资江某2新苑和中山一路的商铺，需要融资，现在他买了一家公司（广州市云某贸易有限公司），想要用这家公司抵押给银行贷款，他还说他是香港人，没有身份证，不能做股东和法人代表，所以就叫我帮他做法人代表。叶汉明是我老板，且当时他也同我讲如果江某2新苑和中山一路的项目做成了，给我一成的利润，所以我就同意了。但实际上我没有得到一点好处。我没有实际出资。我就是负责签了一个名字，其他所有事情都是叶汉明自己操作。我成为广州市云某贸易有限公司的股东、法人代表期间，我记得去过一次中国工商银行五羊支行办理授信业备，但没有成功贷款，我不清楚是什么原因没有贷款成功。给叶汉明打工期间，当时我认为叶汉明及其控制的风火翼、威立公司有投资实力，因为他对我们讲，中山一路17号的商铺全部是他的物业，在又有办公场所，后来才知道他一直在骗我们。叶汉明向我借了十几万。我有提供银行账户给叶汉明使用，他说叫我再开个银行卡放到公司用，我当时也没有想那么多，就按他的意思做了。曾经开了一个建设银行卡号给他使用，大概用了几个月时间，后来同朋友聊天时，朋友提醒我后，我感觉到不对，就要回了银行卡。叶汉明应该没有使用我这张银行卡走过账，因为这银行卡我开通短信业务，如果有走账，我会收到短信通知，但我没有收到过短信。12.证人瞿某（广州市城市建设开发有限公司销售总监）证言我在2012年左右，也即海珠区玉泉街5号江南新苑裙楼商铺项目销售期间是该项目的销售负责人。叶汉明是江某2新苑裙楼商铺项目的发起人、牵头人，在整个项目的买卖洽谈、决定都是叶汉明拿主意的，叶汉明说自己是香港人，公司的地址在。我见过黄某2、刘某1、何某1、吴某1等人，他们是江某2新苑裙楼商铺项目名下的购买者，但是在整个项目的买卖洽谈、决定的都是叶汉明，我只是在签署有关合同的时候才看到他们。这个项目就是黄某2、刘某1、何某1、吴某1四人以5500万元、分期付款的方式购买江某2新苑裙楼商铺3、4层商铺，同时在符合销售条件的情况下可以优先购买1、2楼，当时在网上签署的《合同》，再后来由于黄某2、刘某1、何某1、吴某1四人没有按照合同的约定付款，被我公司起诉，目前海珠区法院、市人民法院已经做出判决，黄某2、刘某1、何某1、吴某1四人违约，取消合同。当时黄某2、刘某1、何某1、吴某1四人确实违约了，没有如期按照合同的约定付款，所以我们公司的法务部起诉了他们，我当时也按照约定通知他们了，同时也由于叶汉明是这个项目的发起人、牵头人，我们也多次与叶汉明沟通，叶汉明当时表示愿意继续与我公司履行合同的，但是没有资金了，他想通过继续融资的方式履行合同，并且愿意按照合同约定缴纳违约金、滞纳金,所以我就介绍了我们公司旗下的关联企业小额贷款公司，让他们去沟通贷款的情况，后来他们贷款2000万元，并打入了广州市城市建设开发有限公司，由于小额贷款公司与我公司都是越秀集团下属的国有企业，我们在签署贷款合同的同时也附带签署有关的《回购担保协议》以保障双方的利益，后来黄某2、刘某1、何某1、吴某1四人在贷款后也是只归还了几个月的利息，就没有继续履行合同还本、利息了，也就是违约了，所以小额贷款公司也通知了我们公司把贷款抽回，同时也扣除了对应的利息。是我与叶汉明一起去与小额贷款，介绍他们认识，然后他们自己与小额贷款公司谈，黄某2、刘某1、何某1、吴某1四人一起签署合同。黄某2、刘某1、何某1、吴某1四人是给合同的购买人，但整个的洽谈、决定都是叶汉明拿主意，我主要是与叶汉明谈，谈好后，至于由谁签署合同，我们没有权利干涉，我也不管。听说我公司现在没有退款给黄某2、刘某1、何某1、吴某1四人，因为他们四人还没有确定退款的比例、打入的账户等问题，但实际的情况要问法务部最清楚。13.证人罗某1（叶汉明朋友）证言我大约在十几年前就认识叶汉明，叶汉明是广州风火翼公司的老板，叶汉明以前的司机是肥子，后来就换了彬仔。我现在身上没有工行的2847、5833这两个银行卡，但是在7、8年前，叶汉明说他是香港人，无法在中国大陆办银行卡，为了方便交水电费等事情，我和叶汉明一起到了一家工商银行，用我的名字开了一个账户，当时由叶汉明设置密码，完成后叶汉明就拿了银行卡去用了，这个银行卡一直由叶汉明拿着，直到现在都是。我从来都没有觉得叶汉明有钱，直到他被抓前一段时间，叶汉明因为眼睛有问题，身上没有钱花，我还给了1000多块钱给他用。此外，叶汉明在远景路有一套房子，是他的一个女性朋友给他居住的，后来在半年前，叶汉明要求用我的名字在该地方办理宽带，我又用了我的名字在远景路的房子登记了宽带，最近，因为欠费三个月，己经被中国电信追讨。除此之外，我与叶汉明没有任何经济来往。14.证人黄某4证言2012年，我认识冼村当地人冼国槟，冼国槟介绍我认识叶汉明。2013年4月，冼国槟说他已经投入叶汉明江某2新苑项目2000多万元，说该项目还需要钱，让我投5000万元，我与叶汉明、冼国槟看过项目的情况后同意了投资意向。由于我没有这么多钱，只同意投资2000万元，其后我与叶汉明、陈某4、威立公司签署了《投资协议》，签协议后，我委托我的朋友林某2阳打入叶汉明指定的两个银行账户（一个是工商银行7416、一个是兴业银行8314）1500万元，其后又按叶汉明的指示从我个人账户打入越秀城建公司500万元，后来又按叶汉明指示打入其他账号一些比较散的资金，一共大约是2700万元左右。后来江某2新苑无法更改我的名字，何某1因为有债权债务牵扯，我干脆提出借款的形式合作，叶汉明也同意，其后叶汉明就与我写了《借款借据》《借据》，与之前的投资协议一样只是改了名称，内容一样，叶汉明一直说运作江某2新苑项目，一直没有成功。到了2017年中，我才发现江某2新苑项目在我付钱给叶汉明的时候已经有官司存在，叶汉明等人隐瞒情况，欺骗我，后来我又发现我的投资款只有500万元投入到江某2新苑项目，其他的不知去了哪里。因为后来写了借条，所以投资协议我没有保存。我们先签署投资协议，借据是后来重新写的，我们之间约定是投资，所以不存在利息，叶汉明也没有支付利息。签署投资协议时，叶汉明与我口头约定利润是我占30%，他占70%的，叶汉明在说这些事时，冼国槟、陈某4、林某2阳和江某1都在场。我相信叶汉明是因为冼国槟介绍的，冼国槟曾经与我有借款，后来也如期归还，我觉得他诚信，加上是冼村本地人，借款的时候叶汉明、陈某4等人与我去荔湾区公证处签署了一大批公证书，所以我相信叶汉明、冼国槟。叶汉明在签署投资协议时告诉我，由于他是香港人，不能买卖房产，所以用了吴某1、黄某2、何某1、刘某1的名义，江某2新苑项目是属于叶汉明自己的，当时我也不知道江某2新苑项目越秀城建公司已经起诉吴某1等人，我是2017年才知道的。我从付钱几个月后就发现有问题，一直向叶汉明追讨投资款，叶汉明说项目很快可以搞定了，就一直拖着到2017年中才知道这个项目的情况。我提供的三张借款借据按照字面来看是借款，但我与叶汉明确实有达成投资江某2新苑项目的口头协议。叶汉明跟我说，他要我投资的这些钱是属于短期过桥性质的，他己经通过平安银行授信6000万元人民币的贷款，只要钱一到位，就可以先还我的投资款了，他还拿出授信合同给我看，所以我就相信了他，如果真按他所说的，回本快，利润高，感觉到很划算，就同意了。（三）书证1.吴某1提供的《房产权属分割协议书》，内容为：甲方刘某1、黄某2、吴某1、何某1等4人与乙方叶汉明于2012年6月8日签约，约定：甲方向广州市城市建设开发有限公司签订的江某2新苑A5、A6栋首至四层商铺建筑面积（约5700平方米）所有权中40%份额及权属（即建筑面积2280平方米）属乙方所有。该协议江某2新苑商铺《买卖合同》的附属文件，经叶汉明签认，以上协议是其本人与刘某1、吴某1等人手签。2.以威立公司名义出具的借款借据、借据，内容为威立公司及叶汉明本人分别向黄某4借款1500万、545万元用作投资购买海珠区新港西路玉泉街5号裙楼商铺（江某2新苑）。叶汉明签认，向黄某4的借款凭证，借款人叶汉明是其本人手签。3.证人何某1提供的银行账户交易流水明细，证实何某1于2012年4月1日至6月7日期间，陆续向广州市城市建设开发有限公司转账共计1650万元。4.广州城市建设开发有限公司提供的江南新苑裙楼商铺相关合同、付款明细和发票等材料（1）付款凭证及发票一批，证明江某2新苑商铺项目的支付情况。（2）《广州市商品房买卖合同（预售）》附预收款凭证，内容为：甲方广州城建与乙方何某1、黄某2、刘某1、吴某1等4人于2012年2月27日签订上述合同，约定乙方向甲方购买江某2新苑自编A5、A6栋裙楼3层301房、4层401房（预售商品房），房价共计5500万元人民币，分期付款方式，合同签订当日支付第一期房价款项共计550万元，2012年3月31日前支付第二期房价款项共计1101.0001万元，2012年5月31日前支付第三期房价款项共计1099.9999万元，2012年9月15日前支付第四期房价款项共计2749万元。（3）广州越秀小额贷款有限公司出具的《说明》及该司提供的龙某、吴某1、黄某2、刘某1等人的贷款合同及还款凭证，证实黄某2、刘某1、吴某1、龙某于2014年7月30日在该公司借款2000万元，用于支付购买城建公司的江某2新苑A5A6栋三、四层裙楼商铺购楼款，该公司直接打入越秀城建公司账户，后来因借款人未能与城建公司落实成交事项，越秀城建公司于2015年10月15日直接把2000万借款以及利息共计2416.64万元转到越秀小额贷款公司账上，四名借款人未直接使用和归还。5.广州市海珠区人民法院、广州市中级人民法院关于广州城建与吴某1等4人商品房预售合同纠纷一案的诉讼、执行材料，证实城建公司诉吴某1等四人商品房预售合同纠纷一案，吴某1等四人败诉，被判处解除合同，并要扣违约金1000多万元。6.广州市仲裁委出具的《情况说明》及吴某1等4人与陈洛成之间房屋买卖合同纠纷一案的仲裁档案、中国广州仲裁委员会（2016）穗仲案第555号《裁决书》，证实陈某5成与吴某1等四人约定以5500万元购买四人所有的江某2新苑A5A6栋裙楼三、四层商铺，已支付定金933万，后又支付93.2万。经查册，海珠区新港西路玉泉街5号301房及401房何某1占有的份额于2014年7月9日至2016年7月8日被佛山市禅城区人民法院查封。仲裁决定吴某1等四人向陈某5成返还10076000元，并按同期银行利率支付利息。7.广州市城市建设开发有限公司出具的情况说明，证实其公司开发的江某2新苑自编A5A6栋裙楼301、401房，与吴某1、黄某2、刘某1、何某1等人的合同纠纷已判决解除合同，吴某1等四人支付违约金，经该公司核实，扣除违约金及相关费用后，应退回四人19005737元，该退款应由双方在房管部门办妥解除手续之日起45个工作日无息退还，尚未办妥合同解除手续。另该退款是四人共有，但四人未就分配比例达成一致意见，因此款项还保留在该公司账上。8.郑某2、黄某2分别提供的《2013年11月份1-15号（月息）表》《2013年11月份16-30号（月息）表》《2013年11月16-12月15日（利息）表》《月息汇总表》，黄某2签认，称这是莫某与其对账时错发给他的叶汉明公司内部记账数据。证人莫某予以确认。与莫某证言相印证证实了叶汉明在2012年至2013年间向他人高息借款7000多万元，且每月都在支付利息。莫某签认，是其根据老板叶汉明的借款情况而制作的表格，后来曾错发给黄某2。9.涉案公司及人员的调查材料（1）广州市风火翼投资顾问有限公司营业执照、工商登记资料，证实该公司法定代表人为陈某4，股东为陈某4、李某6，主营项目类别为批发业，成立日期：2006年1月26日，注销日期：2012年12月10日，该公司2013-2015年未提交年度报告，已决议解散。叶汉明签认该公司由其控制。（2）广州市威立物业管理有限公司营业执照、工商登记资料，证实该公司法定代表人原为陈某4，股东原为陈某4、李某3，2015年1月14日法定代表人变更为梁某1，股东变更为江某1、梁某1，公司成立日期：2011年7月21日，主营项目类别为房地产业。叶汉明签认该公司由其控制。（3）广州市园林建筑工程公司提供的房屋租赁合同两份及情况说明，证实该公司所有的东风西路161号201房，前后租给风火翼公司和威立公司作办公使用，承租人签名是陈某4，至2015年9月1日，威立公司欠10个月租金，对方拒绝交租，2015年9月9日派人收回场地。（4）广东嘉理道投资有限公司工商登记资料，证实该公司法定代表人变更、股权出质及股权转让的情况。10.叶汉明系列案件财富调查情况，证实叶汉明及其控制的公司及个人名下账户存款余额为126.18元。11.陈某4、莫某、利某1、罗某1、冼国槟、江某1、广州市威立物业管理有限公司、麦健敏、佛山市顺德区汉粤镖贸易有限公司、李永强、吴某2、林某2阳、江某1、郑某2、魏某、陈健敏、林江鹏、黄某3、麦某等多个单位及个人名下相关账户的开户及银行流水情况，证实上述账户的收支及资金往来情况。12.抓获经过，证实叶汉明于2018年9月14日晚上11点被经侦支队侦查员抓获的经过。（四）鉴定意见广州市大同会计师事务所有限公司大同鉴证字【2019】092号司法会计鉴定意见经检验，在2011年09月至2013年03月期间，叶汉明收到郑某2等9位报案群众款项合计人民币31,508,750.00元（郑某2合计10,000,000.00元，黄某2合计10,000,000.00元，陈某2合计1,000,000.00元，李某2合计2,508,750.00元，潘某2合计2,000,000.00元，张某2合计1,000,000.00元，谢某2合计2,000,000.00元，肖某2合计1,000,000.00元，陈某3合计2,000,000.00元）。（五）视听资料、电子数据叶汉明信息采集及讯问同步录音录像光盘共3张，证实叶汉明在侦查阶段供述的合法性。关于被告人叶汉明的行为是否构成合同诈骗罪的问题，评判如下：1.被告人叶汉明没有合伙投资的自有资金，其以操控的公司名义与被害人签订合伙投资协议，以投资商铺名义骗取被害人投入资金，在收取被害人投资款后没有按约定用于投资项目，而是用于高息放贷、偿还个人债务及取现挥霍等。经查，叶汉明以其操控的个人账户收取投资款，得款后没有用于，或只有少部分用于支付购买商铺的交易款，根据证人证言及相关账户银行流水，叶汉明收到的投资款主要用于高息放贷、偿还个人高息借款的利息及赌博等。2.叶汉明签订合同后，虽然在表面上实施了与荔湾广场、江南新苑、中山一路17号商铺业主方洽谈买卖等交易行为，但在相关项目没有运作成功时，没有如实告知被害人并将款项退还，而是以各种借口、理由拖延支付，案发时叶汉明及其操控的公司名下只有一百多元，造成被害人巨额财产损失。3.叶汉明多年对外高息借款，但却没有相应稳定的经营利润和收入来源，而是通过拆东墙补西墙，以后面的投资款或借款支付之前债务的本息，至2015年其已无力支付债务本息，无力支付公司租金。综上，叶汉明明知其没有实际履行能力，与被害人签订合伙投资协议，以投资商铺为名，收取被害人投资款后，没有或只有少部分用于约定项目，大部分用于高息放贷、偿还个人债务及取现挥霍，导致被害人巨额财产损失，其以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人叶汉明犯合同诈骗罪事实清楚、证据确实、充分，被告人及其辩护人亦无异议，本院予以支持。关于被告人叶汉明提出的辩解，评判如下：1.叶汉明提出其与被害人郑某2、黄某2约定将投资荔湾广场商铺的投资款2000万元转到江某2新苑项目上的辩解，经查，被害人郑某2、黄某2陈述、相关证人证言及银行流水等书证证实，两被害人与叶汉明没有明确约定将投资款转到江某2新苑项目，且事实上在江某2新苑项目中，叶汉明占40%，其通过陈某4、李某6、李若郭账户转到江西新苑项目款项才550万元，而被害人黄某2、郑某2丈夫刘某1等人分别占15%，除之前投入的投资款外，还要向广州越秀小额贷款公司及陈某5成借款筹集共计3000万元投入，明显不合常理。故叶汉明并无将上述2000万元投资款转到江某2新苑项目上，江某2新苑项目不过是其用于拖延还付荔湾广场商铺投资款的借口。2.叶汉明提出江某2新苑项目还有1900万元被越秀城建公司暂扣，可以补偿被害人部分损失的问题，经查，叶汉明收取大量投资款、借款后，其没有按约定向越秀城建公司付款，导致被法院判决巨额违约金，故越秀城建公司暂扣的资金中大部分要归还贷款及其他合伙投资人投入的投资款，远不足以弥补被害人经济损失。故对叶汉明的上述辩解，本院均不予采纳。关于本案是否单位犯罪的问题，评判如下：被告人叶汉明虽以单位名义与被害人签订合同，但无论风火翼公司，还是威立公司，均由其一人操控，以其控制的个人银行账户收取合同款项并由其个人支配、使用，不体现单位意志，利益不归属单位，故本案不是单位犯罪。本院认为，被告人叶汉明无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人叶汉明庭审时自愿认罪，认罪态度较好，可以从轻处罚。叶汉明及其辩护人请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人叶汉明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2031年9月13日止；罚金自判决生效第二日起三十日内向本院缴纳，上缴国库）。二、追缴被告人叶汉明违法所得共计3100万元，按比例发还被害人（详见附表）。不足部分责令被告人叶汉明退赔，退赔数额以3100万元为限。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审判长  庞美娟审判员  李晓刚审判员  徐建军二〇一九年十月二十四日书记员  叶绿清黄藻诗附表            被害人姓名              金额（万元）                  郑金玉              1000                  黄豪              1000                  陈臻              100                  李继江              200                  潘华明              200                  张乔              100                  谢剑飞              200                  肖坤峰              100                  陈伟雄              200