江苏省靖江市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1282刑初75号公诉机关江苏省靖江市人民检察院。被告人朱静波，女，1985年3月30日生，无业，住靖江市。因本案，于2017年9月1日被刑事拘留，并分别于2017年9月15日、2018年8月27日、2019年8月26日被取保候审。辩护人贾良军，江苏政纬律师事务所律师。靖江市人民检察院以靖检诉刑诉〔2019〕75号起诉书指控被告人朱静波犯诈骗罪，于2019年3月11日向本院提起公诉。靖江市人民检察院于2019年6月10日建议延期审理，2019年7月10日移送本院恢复审理。本院依法组成合议庭，于2019年9月6日公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员许志强出庭支持公诉，被告人朱静波及其辩护人贾良军到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年4月至6月13日间，被告人朱静波谎称其能低价购买银行抵押房、法院拍卖房等房产，以需钱款或合伙出资款购买上述房产等名义，通过转账等方式，诈骗作案6起，骗得他人财物计人民币1021956.37元，案发后归还计人民币25000元。分述如下：1.2017年4月18日，被告人朱静波骗得朱某乙人民币60000元；2.2017年4月19日至12月2日，被告人朱静波骗得杨某人民币80000元；3.2017年5月15日至17日，被告人朱静波骗得盛某人民币541956.37元；4.2017年6月7日，被告人朱静波骗得朱某甲人民币90000元，案发后归还人民币15000元；5.2017年6月12日、13日，被告人朱静波骗得沙某人民币150000元，案发后归还人民币5000元；6.2017年6月12日、13日，被告人朱静波骗得臧某人民币100000元，案发后归还人民币5000元。为证实以上指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人朱静波多次以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱静波辩称，和盛某等人均是借贷关系，有借条，并有房产抵押，不是诈骗。和杨某的借款金额应该是7.5万元，不是起诉认定的8万元。被告人朱静波的辩护人提出：被告人朱静波不构成诈骗罪，理由为朱静波没有非法占有的主观故意，盛某给朱静波钱是为了让朱静波帮买低首付房，只是后来朱静波因自身经济原因将该款挪作他用，没有用于指定用途，还因无力还款采取了言语欺骗，但其向盛某出具了借条，抵押了房产；与朱某乙、朱某甲、沙某、臧某、杨某均达成了还款协议，应是借贷关系,且已归还朱某乙、沙某、臧某部分本金和利息。经审理查明：2017年4月至6月13日间，被告人朱静波谎称其能低首付购买房屋、低价购买银行抵押房、法院拍卖房等房产，以需钱款或合伙出资款购买上述房产等名义，通过转账等方式，诈骗作案6起，骗得他人财物计人民币1017956.37元，案发后归还计人民币25000元。分述如下：一、2017年4月18日，被告人朱静波谎称能低价购买银行抵押房、法院拍卖房，以需合伙出资款购买上述房产的名义骗得朱某乙人民币60000元。上述事实，有公诉机关当庭出示或宣读的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.借记卡明细，证实朱某乙于2017年4月18日转账6万元至朱静波银行账户。2.2017年10月4日朱静波出具的借条一份，证实朱静波承诺2017年11月将欠朱某乙的现金6万元如数结清。3.进货清单，证实朱静波在朱某乙处购买电脑及配件的详细清单。4.微信账单记录，证实朱某乙与朱静波微信交易记录的相关情况。5.证人朱某甲的证言，证实朱某乙将6万元给朱静波用于炒房的相关情况。6.被害人朱某乙的陈述，证实其于2017年2月因维修电脑监控认识了朱静波，朱静波喊其一起合伙炒房，其于2017年4月转账6万元给朱静波投资炒房，朱静波承诺2个月后返还投资并分红，后朱静波一直以银行放贷出问题为由未归还该6万元，也从未联系购房事宜。除此之外，其还借过钱给朱静波，并帮朱静波买过几次电脑，但借的钱和买卖电脑的款项均已结清，和6万元投资款无关。7.被告人朱静波的供述和辩解，证实其向朱某乙借了6万元，具体借款理由记不清了，打了6万元的借条给他，该款一直没有归还。其向朱某乙买过几次电脑，还借过其他钱，但是已经结清了。其和朱某乙是借贷关系。二、2017年4月19日至12月2日，被告人朱静波以帮低价购买房产为由，骗得杨某人民币76000元。上述事实，有公诉机关当庭出示或宣读的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.微信聊天记录，证实杨某与朱静波微信聊天中提及购房、付款事宜等情况。2.借条及收条各一张，证实2017年5月25日，朱静波出具借到杨某7万元的借条，2017年12月2日，出具收到杨某6000元的收条。3.银行交易明细，证实2017年5月24日杨某的工商银行账户收到刘某甲转账31000元，5月25日取款3万元。4.证人刘某甲的证言，证实杨某通过朱静波找其买房，签订购房合同后，预缴了5000元定金，后朱静波帮交了30000元房款。过后几天朱静波要求退房，朱静波与杨某找其退钱，其退给朱静波4000元，退给杨某31000元。5.被害人杨某的陈述，证实2017年4月份，朱静波称能帮助购买到便宜房，其便托朱静波帮买房，朱静波向其借2万元用，说该款将来付房款时抵扣，过后朱静波带其找城北桥的房产中介刘老板，刘老板介绍了靖安小区的一套房，其满意的，双方签了合同，给了5000元定金（1000元其给的，4000元朱静波垫付的，其后来将该4000元还给了朱静波），之后到5月份又交了7万元首付（2万元由朱静波出，5万元其拿的现金给朱静波）。2017年5月24日，朱静波联系其说靖安小区的房子太贵，她帮再去康宁明珠找房子，还说已和中介刘老板说好了，将钱退回来，她已经从刘老板那儿退了4万元，还有3万元让其自己去拿，当天，刘老板将3.1万元转账给了其。第二天上午朱静波叫其将该3万元拿给她，她找到了房子，要赶紧去交钱。其当天上午即去银行取了3万元给了朱静波，朱静波还自愿打了一张7万元的借条给其。后来买房子的事情就没了消息，其一直催，朱静波一直说在办。2017年12月2日，其在二院找到朱静波，朱静波骗其要送礼给银行帮弄房子的人，又向其借了6000元，并打了一张收条给其。6.被告人朱静波的供述和辩解，证实杨某找其买便宜房子，其因缺钱向杨某借了2万元现金，后来其找刘老板帮弄了一套房源，交了5000元定金（其出了4000元，杨某出了1000元），过了一段时间刘老板要首付款，杨某给了其5万元，其交了3万元给刘老板，留了2万元在身边。后来杨某说不买这房子了，其帮找的刘老板退钱，4000元现金退给了其，3.1万元转给了杨某。过了几天，杨某让其帮找更便宜的房子，主动给其3万元，加上之前的4万元，其打了7万元的借条。至于收条的事不记得了，应该是其打的。其和杨某是借贷关系，后来未帮杨某买房。三、2017年5月15日至17日，被告人朱静波以能低首付或低价购买房屋的名义，骗得盛某人民币541956.37元。上述事实，有公诉机关当庭出示或宣读的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.盛某银行转账记录、微信转账记录，证实其共计转给朱静波556456.37元。2.朱静波微信转账记录，证实朱静波陆续转账14500元至盛某微信还款的情况。3.不动产权证书，证实靖江市长江玫瑰园商品房42号不动产权登记情况，该处房产为朱静波、李某共同共有。4.借条一份，证实2017年5月23日，朱静波出具65万元的借条给盛某。5.微信聊天记录、转账记录、电话录音，证实盛某向朱静波催要钱款等情况。6.被害人盛某的陈述，证实2017年5月12日，朱静波得知其有买房的想法，说可以帮低价买到抵押在银行等着拍卖的房子，5月14日，他们到水墨江南、城南大院、虹兴一队的别墅看等着拍卖的房子，其看中了其中的一处，朱静波说等她来操作，并约好第二天拿钱给她。5月15日、16日其从银行卡、微信上共计转了556456.37元给朱静波，23日又给了5万元现金。朱静波打了一张60万元的借条。5月底的时候，其估算了一下，包括之前借给朱静波的钱共计有65万，又让朱静波打了一张65万元的借条，之前的借条撕掉了。又过了几天，其不放心，让朱静波拿她玫瑰园房子的房产证给其保管。6月初的时候，朱静波一直没有帮买到房子，其就感觉被骗了，天天催朱静波还钱，朱静波陆续归还其14500元。7.被告人朱静波供述和辩解，证实其向盛某所拿的钱，除了一开始6万余元是借的外，其他50余万元是以帮他买低首付房子的名义拿的。实际上这些钱其没有用于帮他购房，其中有30万元归还债务，8万元还给其姐姐，还有还康宁明珠原房主欠款，剩下的用于生活开支。其打了借条的，应属借贷，不是诈骗，只是在盛某向其要钱时以种种理由骗过他，其愿意将玫瑰园房子卖掉还钱给盛某。8.辨认笔录，证实盛某能够辨认出朱静波。四、2017年6月7日，被告人朱静波谎称能低价购买银行抵押房、法院拍卖房，以需合伙出资款购买上述房产的名义骗得朱某甲人民币90000元，案发后归还人民币15000元。上述事实，有公诉机关当庭出示或宣读的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.微信聊天记录、微信信息、手机通讯录截图，证实朱某甲与朱静波之间微信聊天记录以及朱静波的微信和手机号码信息等情况。2.借条二张，证实2017年8月22日，朱静波出具借到朱某甲20万元的借条。2017年10月4日，出具借到朱某甲75000元的借条。3.朱静波农业银行卡交易记录，证实2017年6月7日，朱某乙转账5万元至朱静波农行账户。4.证人朱某乙的证言，证实2017年6月份，其介绍朱某甲与朱静波认识，在集集小镇聊天过程中，朱静波说能低价买到冻结在银行待拍卖的房子，然后高价卖出赚差价，朱静波叫朱某甲一起加入，赚钱后按比例分红。其当时还是相信朱静波的，便告诉朱某甲其也有6万元投给了朱静波，朱某甲就答应加入，并于2017年6月7日转了5万元给其，其帮朱某甲转给了朱静波，当天下午，其又陪朱某甲取了4万元现金交给朱静波。朱静波当时说到中国银行二楼交购房款，其和朱某甲也想上去，朱静波让他俩在楼下等，过了一会朱静波下来，说钱已经交了，最多一个月可以分红。5.被害人朱某甲的陈述，证实2017年6月，其认识了堂哥朱某乙的朋友朱静波，朱静波叫其合伙出资炒房。朱某乙说自己也投资了6万元，其就相信了朱静波，先转账5万元给朱某乙，朱某乙转给了朱静波，下午取了4万元现金，和朱某乙一起拿给了朱静波，朱静波在中行门口说炒房的事已经安排好了，现在就去里面交房款，没让他俩跟进去。后其通过微信和短信方式问过朱静波炒房的情况，朱静波让其放心，最多一个月就可以分红。7月份其一直催问，7月21日朱静波回复下午就可以放款，后一直以各种理由拖延，没有给钱。8月22日，其和朱某乙找到朱静波，朱静波说钱没有了，打了一张20万元的欠条，其说只要还9万元的本金，过了一周，其联系不上朱静波，知道被骗了。2017年10月4日，朱静波还给其1.5万元，另外打了一张7.5万元的借条。6.被告人朱静波供述和辩解，证实朱某甲通过朱某乙找到其，要跟其一起做房子上的生意，朱某甲一共拿来9万元，该款被用去其他地方了，没有用于做房子生意，后来归还了1.5万元，打了一张7.5万元的欠条，其和朱某甲是借贷关系。五、2017年6月12日、13日，被告人朱静波谎称能低价购买银行抵押房、法院拍卖房，以需合伙出资款购买上述房产的名义骗得沙某人民币150000元，案发后归还人民币5000元。上述事实，有公诉机关当庭出示或宣读的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.银行汇款凭证、交易记录，支付宝账单、交易记录，证实沙某于2017年6月12日转账130000元至朱静波银行账户，6月13日转账20000元至朱静波支付宝账户。2.朱静波农行账户交易记录，证实2017年6月12日，周某转账900060元至朱静波账户，同日朱静波将该笔款项转入周某账户。3.沙某微信账单，证实沙某与朱静波微信交易的相关情况。4.被害人沙某的陈述，其称和朱静波是同事，2017年6月12日上午，其听到朱静波喊臧某一起投资买房，低价购买法院冻结待拍卖的房子，再高价卖出赚钱，其听了也想一起投资，朱静波答应的，为了证明她有钱，还当场给其和臧某看了她手机上一条银行卡到账90万元的短信通知。后其通过银行、支付宝转账给朱静波15万元用于投资，臧某告诉其投资了10万元。朱静波说最快一个月可以操作结束分到钱。然到期后，朱静波以银行周末不办公、存量房交易中心停电等各种理由一直拖延给钱。后来不接电话，不回信息，其意识到被骗了，联系臧某，臧某说他也找不到朱静波，但知道她姐姐的电话，其联系了朱静波姐姐。2018年4月底，朱静波的姐姐帮还了其和臧某各5000元。其和朱静波除了这15万元之外，还有部分经济往来，2017年7月1日，朱静波因手头紧，在公司里找到其和臧某借钱周转，臧某当场借了13000元现金给朱静波，其支付宝转账了9000元给朱静波，后来又给了100元现金，该9100元借款朱静波已经还给其了。5.被告人朱静波的供述和辩解，证实沙某、臧某和其是同事，其不记得以什么理由向沙某借了15万元，向臧某借了10万元，没有打借条，口头承诺月息2分。本金都没有还，利息还了点，具体不记得了。其和沙某、臧某之间是借贷关系。六、2017年6月12日、13日，被告人朱静波谎称能低价购买银行抵押房、法院拍卖房，以需合伙出资款购买上述房产的名义骗得臧某人民币100000元，案发后归还人民币5000元。上述事实，有公诉机关当庭出示或宣读的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.银行汇款凭证、交易记录，证实臧某于2017年6月12日转账8万元至朱静波银行账户。2.微信交易记录及微信聊天记录，证实臧某与朱静波之间微信交易情况以及微信聊天的相关内容。3.短信记录，证实臧某向朱静波催要钱款，以及朱静波以系统进不去等理由推脱等情况。4.被害人沙某的陈述，其称被朱静波骗了10万元，同事沙某被骗了15万元。其反映2017年6月12日上午，朱静波找其合作，低价买法院冻结要拍卖的房子，高价转手卖出，利润大家分成。因朱静波在公司业务一直做的不错，其就心动了，答应合伙投资炒房。沙某听到后也要加入，朱静波答应的。后其出资10万元，沙某出资15万元。8月份时，其催促朱静波炒房钱款的事，朱静波一直以房产公司放假、客户没有功夫为由推诿。9月份时，其知道朱静波因诈骗被抓了。10月份，其和沙某一起去找朱静波姐姐朱某丙，朱某丙给了其两人每人5000元。除了这10万元，朱静波平时也经常向其借钱周转，2017年6月的一天，其借给朱静波13000元现金，沙某当时也从手机上转了9000元给朱静波，这个钱经催要后，朱静波已经全部还清了，和诈骗的10万元没有关系。本案还有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.照片、常住人口基本信息，证实被告人朱静波的身份。2.受案登记表、立案决定书，证实被害人盛某、杨某报警后，公安机关立案等情况。3.朱静波微信、支付宝账号信息及转账记录，银行卡交易明细、交易记录。4.不动产产权情况、情况说明、证明，证实朱静波按揭贷款160万元，购买长江玫瑰园商品房42号，首付75万元，每月归还8000余元，目前已逾期，银行正在起诉中。5.协助调查通知书及调取的开户信息、业务凭证，证实朱静波在银行的开户信息及账户几乎没有余额等情况。6.证人刘某乙、朱某丙、李某的证言，证实朱静波的精神状况及财产状况等情况。7.证人刘某丙的证言，证实其在中国银行工作，其与朱静波从未有过法院冻结待拍卖的房产业务。8.鉴定意见，证实朱静波案发前无××，目前为心因性抑郁；作案时及目前具有完全刑事责任能力和完全民事行为能力。9.朱静波受害者群聊天记录光盘，证实各被害人及其他和朱静波有经济往来人员在该群内的聊天内容，其中提及被朱静波骗钱、借钱及讨论如何追回资金的情况。针对被告人朱静波及其辩护人提出的意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下：1.关于被告人朱静波及其辩护人提出朱静波无非法占有的故意，本案所涉的均是借贷关系，不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，本院认为，一、被告人朱静波都是通过编造购买低价房、拍卖房、抵押房等理由，收取各被害人的相关款项，而实际并没有证据证明其有能力和渠道获得上述房产，且上述房产交易均是通过网络拍卖或双方议价等途径才能获得，也没有证据证明朱静波收取款项后，实际实施了上述行为，相反，其在收取朱某甲钱款后，欺骗朱某乙、朱某甲至银行缴款，足见其编造的理由均是虚构的。二、朱静波获取被害人的钱款后，并没有用于所编造的事由，而是用于归还个人债务、支付房贷和个人开支。三、朱静波在取得被害人钱款时，已经债务缠身，并没有实际的偿还能力。综上，足见被告人朱静波有非法占有他人财物的故意，其通过虚构事实，隐瞒真相的方法获取他人财物的行为，符合诈骗罪的构成要件。被告人朱静波及其辩护人提出的该辩解、辩护意见，本院不予采纳。2.关于被告人朱静波及其辩护人提出的起诉认定的朱某乙、杨某、沙某、臧某等人的金额存在问题。经查，杨某一节朱静波共计收到杨某76000元，朱静波帮垫支的定金4000元，杨某称已还给朱静波，但朱静波予以否认，该定金部分指控的证据不足，故不予认定。关于朱某乙、沙某、臧某的指控的诈骗金额，除沙某、臧某已经各归还5000元外，朱静波是否另外还归还了部分金额，该节事实朱静波当庭供述前后不一致，但根据朱静波之前的供述，结合庭前会议确认的内容、庭审中被告人朱静波的供述及其提供的和解协议内容以及被害人的陈述，公诉机关起诉时认定的金额并无不当，故被告人及其辩护人该辩解、辩护意见，本院不予支持。本院认为，被告人朱静波多次以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪，应依法处罚。公诉机关指控的罪名正确，本院予以支持。朱静波因本案被刑事拘留15日予以折抵刑期。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人朱静波犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币三十万元。二、责令被告人朱静波退出违法所得人民币九十九万二千九百五十六元三角七分，发还被害人朱某某人民币六万元、杨某人民币七万六千元、盛某人民币五十四万一千九百五十六元三角七分、朱某人民币七万五千元、沙某人民币十四万五千元、臧某人民币九万五千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  陈卫琴人民陪审员  张祥富人民陪审员  邵有松二〇一九年十月八日书 记 员  季轩羽附录法律条全文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本条第五十七条规定外，为一年以上五年以下。第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收，没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。