宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0213刑初517号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人蒋幼飞，女,1966年10月9日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，无业，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月1日被宁波市公安局奉化分局批准刑事拘留，于同年4月20日被公安机关执行刑事拘留，经本院批准，于同年5月22日被依法逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人郑同涛、余鑫，浙江鑫目律师事务所律师。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉〔2019〕495号起诉书指控被告人蒋幼飞犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月30日向本院提起公诉。本院于2019年9月6日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，后于2019年10月9日转为普通程序，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员李磊出庭支持公诉，被告人蒋幼飞及其辩护人郑同涛、余鑫均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1.2017年2月至2018年10月期间，被告人蒋幼飞未经国家有关部门批准，以宁波市奉化区锦屏街道正明新村11幢11号自己住房为会堂，采用“月月会”的形式非法组织首会日期为2017年8月2日的民间标会，向社会公众吸收资金，非法吸收首会资金6万元（币种为人民币，下同），至2018年10月倒会，造成江某1、陆某等13名入会人员直接经济损失合计28.454万元。 2.2013年12月至2018年9月，被告人蒋幼飞以资金周转为名，向江某1、陆某、蔡某借款共计39万元，扣除已支付的利息共计7.71万元，造成以上三人直接经济损失31.29万元。 （1）被告人蒋幼飞于2017年3月至11月期间，分四次向江某1借款共计18万元，扣除已支付利息5.68万元，造成江某1直接经济损失12.32万元。 （2）被告人蒋幼飞于2018年10月向陆某借款1万元，扣除已支付利息0.03万元，造成陆某直接经济损失0.97万元。 （3）被告人蒋幼飞于2017年10月、2018年3月分两次向蔡某借款共计20万元，扣除已支付利息2万元，造成蔡某直接经济损失18万元。 公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证明指控的事实。公诉机关认为被告人蒋幼飞的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人蒋幼飞具有坦白情节且认罪认罚，可以从轻处罚。建议本院判处被告人蒋幼飞有期徒刑三年，并处罚金五万元。 被告人蒋幼飞对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 被告人蒋幼飞的辩护人提出如下几点辩护意见：1.公诉机关指控被告人蒋幼飞“月月会”的损失金额过高，应扣减部分已标走人员获利金额，对于戴乐意部分损失金额，因被告人蒋幼飞也参与了戴乐意的“月月会”，应予以抵扣；2.对于借款部分，该三人与蒋幼飞为多年邻居朋友，在借款之时也知道被告人蒋幼飞的经济状况，为正常借贷；3.被告人蒋幼飞主动到案且无前科，系初犯、偶犯，同时其自身也是其他案件的受害者，望对其从轻处罚。 经审理查明： 1.2017年2月至2018年10月期间，被告人蒋幼飞未经国家有关部门批准，以宁波市奉化区锦屏街道正明新村11幢11号自己住房为会堂，采用“月月会”的形式非法组织首会日期为2017年8月2日的民间标会，向社会公众吸收资金，非法吸收首会资金6万元（币种为人民币，下同），至2018年10月倒会，造成江某1、陆某等12名入会人员直接经济损失合计26.333万元。 2.2013年12月至2018年9月，被告人蒋幼飞以资金周转为名，向江某1、陆某、蔡某借款共计38.41万元，扣除已支付的利息共计7.12万元，造成以上三人直接经济损失31.29万元。 （1）被告人蒋幼飞于2017年3月至11月期间，分四次向江某1借款共计17.64万元，扣除已支付利息5.32万元，造成江某1直接经济损失12.32万元。 （2）被告人蒋幼飞于2018年10月向陆某借款0.97万元，造成陆某直接经济损失0.97万元。 （3）被告人蒋幼飞于2017年10月、2018年3月分两次向蔡某借款共计19.8万元，扣除已支付利息1.8万元，造成蔡某直接经济损失18万元。 2019年4月20日，公安民警在宁波栎社国际机场将被告人蒋幼飞抓获，到案后其如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.人口信息，证实被告人蒋幼飞的身份情况，系成年人。 2.到案经过，证实被告人蒋幼飞于2019年4月20日12时50分许在宁波栎社机场被公安机关抓获。 3.民间标会、借款情况表，证实被告人蒋幼飞的民间标会的会期、股数及资金及借款情况。 4.证人江某1的证言、附借条4张、账单1张，证实其入会1股，未标过会，实际损失21220元。同时其借款3次给被告人蒋幼飞，共计176400元，已支付利息53200，实际损失123200元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 序号 借款 金额 利息 时间 支付利息 实际损失 二〇一七年三月一日 月息2分 利息先付 2017年7月1日 月息2分 利息先付 2017年11月2日 月息2分 利息先付 5.证人陆美英的证言、附借条一张，证实其入会1股，未标过会，实际损失21220元。借款1次，共计9700，实际损失9700元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 序号 借款 金额 利息 时间 支付利息 实际损失 2018年10月25日 月息2分 利息先付 6.证人毛海苏的证言，证实其入会1股，未标过会，实际损失23010元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 7.证人王瑞赞的证言,证实其入会1股，未标过会，实际损失21220元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 8.证人毛节召的证言,证实其入会1股，未标过会，实际损失21220元。2018年9月30日，被告人蒋幼飞出资16000元占4股，与其拼股开了1家拉面店，目前由其经营。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 9.证人陈何娟的证言，证实其在蒋幼飞处入了两个会，其中一个会在2018年7月或8月的时候已经标走了，两个会合计无损失。 10.证人张惠芬的证言，证实其入会1股，未标过会，实际损失21220元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 11.证人周萍儿的证言，证实其入会1股，未标过会，实际损失21220元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 12.证人宋时飞的证言，证实其入会1股，未标过会，实际损失21220元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 13.证人张善娥的证言，证实其入会1股，未标过会，实际损失23010元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 14.证人邬国林的证言，证实其入会1股，未标过会，实际损失21220元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 15.证人戴莲月的证言，证实其入会1股，未标过会，实际损失21220元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 16.证人袁国权的证言，证实其入会1股，未标过会，实际损失21220元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 17.证人戴乐意的证言，证实其入会2股，未标过会，实际损失42420元。 序号 会名 每股金额 已开次数 股数 共支付会钿 共收取标钿 实际损失 备注 2017年 2月8日会 18.证人蔡素英的证言附借条，证实其借款2次给蒋幼飞，共计19.8万，已支付利息18000，实际损失18万元。 序号 借款 金额 利息 时间 支付利息 实际损失 2017年10月 月息1分 2018年3月4日 月息1分 19.被告人蒋幼飞的供述，证实2017年2月至2018年10月期间，其以宁波市奉化区锦屏街道正明新村11幢11号自己住房为会堂，采用“月月会”的形式非法组织首会日期为2017年8月2日的民间标会，向社会公众吸收资金，非法吸收首会资金6万元（币种为人民币，下同），至2018年10月倒会，造成江某1、陆美英等12名入会人员直接经济损失合计26.332万元。 2013年12月至2018年9月，被告人蒋幼飞以资金周转为名，向江某1、陆美英、蔡素英借款共计38.41万元，扣除已支付的利息共计7.12万元，造成以上三人直接经济损失31.29万元。 20.认罪认罚具结书，证实被告人蒋幼飞对本案认罪认罚。 本院认为，被告人蒋幼飞违反国家法律法规，在社会上变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人蒋幼飞到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。对于辩护人提出的被告人蒋幼飞“月月会”的损失金额应扣减部分已标走人员获利金额的辩护意见，本院认为被告人蒋幼飞组织了该“月月会”，吸收了相关人员的资金，其应对该“月月会”的损失承担责任，对该辩解意见不予采纳；对于辩护人提出的对于戴乐意部分损失金额应予以抵扣的辩解，本院认为被告人蒋幼飞在戴乐意处的参会金额与本案无关，对该辩解意见不予采纳；对于辩护人提出的对于借款部分，该三名借款人与蒋幼飞为多年邻居朋友，在借款之时也知道被告人蒋幼飞的经济状况，为正常借贷的辩护意见，本院认为根据被告人蒋幼飞的当庭供述，该三人的借款其是用于“月月会”的资金周转，是出于“拆东墙补西墙”的目的而进行借款，对该辩护意见不予采纳；对于辩护人提出被告人蒋幼飞系主动到案的辩护意见，本院认为被告人蒋幼飞系在接到公安机关对于其他案件进行询问的电话通知后回宁波，后在机场被公安机关抓获，其回来的目的是为了对其作为被害人的其他案件进行说明，而非本案的主动到案，对该辩护意见不予采纳；对于辩护人提出的被告人蒋幼飞无前科，系初犯、偶犯，望对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人蒋幼飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2022年4月19日止。罚金限在本判决生效后30日内向本院缴纳。） 二、责令被告人蒋幼飞将违法所得款12.32万元退赔给被害人江某1；将违法所得款0.97万元退赔给被害人陆美英；将违法所得款18万元退赔给被害人蔡素英；被告人蒋幼飞的其他违法所得继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长周燕 人民陪审员何惠丰 人民陪审员张奇军 二○一九年十月三十日 书记员骆羽羽 ? 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。