云南省弥勒市人民法院刑 事 判 决 书(2019)云2504刑初367号公诉机关弥勒市人民检察院。被告人李云增，男，生于1963年6月19日，汉族，云南省弥勒市人，中共党员，大学文化，弥勒市工业园区管理委员会主任科员，现住云南省弥勒市。因涉嫌犯高利转贷罪于2019年2月11日被弥勒市公安局刑事拘留，同月23日经弥勒市公安局决定取保候审，同日由弥勒市公安局释放。辩护人吕航，云南段志恒律师事务所律师。弥勒市人民检察院以弥检二部刑诉﹝2019﹞87号起诉书指控被告人李云增犯高利转贷罪，于2019年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。弥勒市人民检察院指派检察员施兴荣出庭支持公诉，被告人李云增及其辩护人吕航到庭参加诉讼。现已审理终结。弥勒市人民检察院指控：2014年的一天，马某1（另案处理）以其和赵某、白某（另案处理）开设的鼎信投资有限公司从事高利放贷业务为名找到被告人李云增向其借钱。被告人李云增为了获取利益，与马某1商议由李云增从银行贷款出来转借给马某1使用。随后，在莫某1（另案处理）的帮助下，李云增以欲购买莫某1位于弥勒市山水人间11-4的房产为名与莫某1签订了一份虚假的房屋买卖合同并以李云增的住房为抵押，于2014年2月10日向弥勒市农村信用合作联社贷款100万元。2014年2月11日，李云增通过莫某1银行账户将该100万元贷款转到陈某1银行账户，再由陈某1转至白某银行账户进行高利放贷。弥勒市鼎信投资有限公司财务马某2通过其银行账户每月向李云增银行账户支付借款利息。2014年12月23日，被告人李云增将该笔银行贷款还清。经司法会计鉴定，被告人李云增本次转贷共计收取利息208000元，除去支付给弥勒市农村信用合作联社的利息75576.68元，实际获利132423.32元。被告人李云增对指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪认罚。且已积极退缴了全部赃款。针对上述指控事实，公诉机关向法庭提供了受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、取保候审决定书、释放证明书等书证，户口证明，到案经过，搜查证及搜查笔录，扣押决定书，扣押笔录及扣押清单，证人莫某1、马某1、白某、马某2等人的证言，贷款资料及贷款流程图，应付利息表，笔记记账账本，被告人李云增和证人莫某1、陈某1、马某2、白某的银行交易明细表，司法会计鉴定报告、鉴定报告通知书，被告人李云增的供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人李云增以转贷牟利为目的，套取银行信贷资金转贷给他人，违法所得数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定，应当以高利转贷罪追究其刑事责任；被告人李云增到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。建议本院对被告人李云增判处六个月的有期徒刑并处罚金，可适用缓刑。被告人李云增辩称：当时我不知道这种行为是犯罪，司法机关调查我以后我积极配合并及时退缴了违法所得，现在我认罪认罚，希望法庭根据我的实际情况从轻处理并免予刑事处罚。辩护人吕航认为：1.被告人李云增的行为已构成高利转贷罪，但已超过了法律规定的追诉时效；2.被告人李云增虽然触犯了刑法，但其行为没有给金融机构造成任何损失，社会危害性不大；3.被告人李云增到案后直至法庭审理时，认罪态度较好。综上，恳请法庭对被告人李云增宣告无罪或免予刑事处罚。经审理查明：2013年8月，马某1、白某、赵某（均另案处理）成立了“弥勒市鼎信投资有限公司”，该公司披着“合法外衣”从事高利放贷业务，收取高额利息差。2014年初，马某1让被告人李云增从银行贷款出来转借给其公司使用，其公司以高于银行贷款利率支付被告人李云增利息。被告人李云增以转贷获取利益为目的，在莫某1（另案处理）的帮助下，与莫某1签订了一份买卖莫某1位于弥勒市山水人间11-4房产的虚假合同。2014年2月10日，被告人李云增以买房为由向弥勒市农村信用合作联社贷款100万元，次日将该100万元贷款通过莫某1银行账户转到陈某1（已故）银行账户，再由陈某1转至白某银行账户，转借给马某1等人开设的“弥勒市鼎信投资有限公司”进行高利放贷。2014年3月起，“鼎信投资有限公司”财务员马某2通过其银行账户每月向李云增银行账户支付借款利息20000元，2014年12月23日支付了利息8000元。经司法鉴定，被告人李云增本次转贷共计收取利息208000元，扣除支付给弥勒市农村信用合作联社的利息75576.68元，实际获利132423.32元。被告人李云增的家属于2019年2月21日退缴了违法所得132423.32元；被告人李云增对指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪认罚。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书，证实弥勒市公安局于2019年2月11日发现被告人李云增涉嫌犯高利转贷罪，并于同日立案侦查。2.拘留证、取保候审决定书、释放证明，证实被告人李云增被采取强制措施和被释放的时间。3.户口证明，证实被告人李云增的自然情况。4.到案经过说明，证实被告人李云增于2019年2月11日经公安民警传唤到案。5.辨认笔录及照片，证实被告人李云增从公安民警提供的照片中辨认出帮助其制作假商铺购买合同的人是莫某1；证人莫某1辨认出被告人李云增就是与其一起商量在银行贷款及其帮助制作虚假房屋买卖合同的人；证人白某从公安民警提供的账本中辨认出其书写的主要记录其账户中收支情况的账本；证人马某2对公安民警在其家中搜查到并提供的5本账本进行辨认后，称均系其在“鼎信投资有限公司”工作过程中书写的。6.扣押决定书、扣押笔录、扣押物品照片、扣押清单、发还物品清单，证实公安民警依法扣押了从李云增妻子陈某2卧室床头柜里搜出的现金人民币3400元、衣柜内的现金400元、农业银行取款回单两张、银行卡11张、存折2本、笔记本一本、银行卡一张及被告人李云增妻子陈某2退缴的违法所得人民币132632.67元、李云增名下的农村信用社银行卡一张，后将农村信用社银行卡一张、现金3400元、衣柜内的现金400元、农业银行取款回单两张、银行卡11张、存折2本、笔记本一本、发还被告人李云增及其妻子陈某2。7.被告人李云增贷款100万流程图及资金流向银行流水，证实被告人李云增从银行贷款出来以后通过陈某1等人的账户转至鼎信投资有限公司财务人员账户的情况。8.证人莫某1的证言，证实在其借钱给马某1后的两个月左右的一天，汤云虹建议李云增去银行贷款来借给马某1，从中赚点利息差，李云增同意后就与其商量虚构买卖商铺并签订虚假合同后向银行申请贷款100万元，之后李云增将该贷款通过其银行卡、陈某1的银行卡，最后借给马某1赚取利息差的经过情况。9.证人马某1的证言，证实2014年打牌的时候认识李云增后，其让李云增凑点钱借给其，其答应给李云增2分的利息，后来李云增就凑了100万元钱借给其，其公司财务人员每月按时支付李云增利息，其用了半把年就把钱还清给李云增了。10.证人白某、马某2的证言，证实他们是鼎信投资有限公司的财务人员，马总（马某1）借来的钱都是打在白某的银行卡上，白某将打进来的钱记录在账本上，每个月月底白某和马某2核对账本后由白某制作支付利息的表格交赵某审批签字，最后由马某2将利息打给应付利息的人。11.证人陈某2的证言，证实其与李云增是夫妻，2014年左右，李云增向银行贷款100万元说是要拿去投资一个公司，其拗不过李云增就跟着去银行签了字，之后李云增交了一张银行卡给其保管并说投资的公司每月会把分红的钱打在这张卡上，后来发现这张卡上每月扣除银行利息后剩下1万多元钱，持续了一年不到点，其怕做这个事情亏本就叫李云增把钱退出来还给银行了。12.侦查机关向银行调取的资料，证实被告人李云增2013年11月12日以购买弥勒市弥阳镇山水人间商铺为由，提供其湖泉小区的住房作抵押，向弥勒市农村信用社贷款100万元的情况。13.司法会计鉴定报告及鉴定意见通知书，证实被告人李云增高利转贷获利132423.32元，鉴定结论已告知被告人李云增。14.被告人李云增和证人莫某1、陈某1、白某的银行交易明细，证实被告人李云增将贷款从银行贷出来后，通过莫某1、陈某1的银行账号转到白某的银行账号上的事实。15.证人白某制作、赵某签字确认、马某2负责发放的应付利息表，证实马某2自2014年2月11日起每月向被告人李云增卡号为62×××21的账户支付利息，共计支付208000元的情况。16.证人白某、马某2笔记本记账账本，证实被告人李云增借款100万元给“鼎信投资有限公司”的事实。17.财产调查报告，证实被告人李云增的财产情况。18.被告人李云增对贷款100万元后转借给马某1成立的“鼎信投资有限公司”获利的犯罪事实所作的供述和辩解，与上述证据相互印证。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人被告人李云增以转贷牟利为目的，以虚构事实的方式套取银行信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪，公诉机关指控其犯高利转贷罪罪名成立。被告人李云增到案后如实供述了自己的犯罪事实，是坦白，依法可以对其从轻处罚。被告人李云增积极配合家属退缴了违法所得并缴纳了罚金，有明显的悔罪表现，可以酌情对其从轻处罚。被告人李云增犯高利转贷罪的追诉时效应以其犯罪终了时的时间计算，公安机关立案侦查时尚未超过法定追诉时效五年。辩护人吕航认为被告人李云增犯高利转贷罪已经超过追诉时效，应当撤销案件或宣告无罪的辩护意见与法庭查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。公诉机关建议对被告人李云增判处有期徒刑六个月并处罚金及可适用缓刑的量刑意见，与其实施的犯罪行为所应承担的罪责相适应，本院予以采纳。据此，根据被告人李云增的犯罪事实，犯罪性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款，第六十一条，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第七十六条之规定，判决如下：一、被告人李云增犯高利转贷罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，依法实行社区矫正，并处罚金人民币140000元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）二、随案移送的赃款人民币132423.32元（支票），没收上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  田凤慧审 判 员  陈 军人民陪审员  陈 伟二〇一九年十月二十八日书 记 员  常 婷