杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0111刑初698号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人章泽池（曾用名章泽），男，1987年4月4日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地杭州市富阳区，住杭州市富阳区。因本案于2018年12月28日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，2019年2月2日被杭州市公安局富阳区分局逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人何茜，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江浙兴律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检公诉刑诉（2019）628号起诉书指控被告人章泽池犯诈骗罪，于2019年7月26日向本院提起公诉。本院经审查于2019年7月31日适用普通程序受理，后依法组成合议庭，于2019年9月4日公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派检察员章满群出庭支持公诉，被告人章泽池及其辩护人何茜到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控：2017年4月至2018年4月间，被告人章泽池谎称可以帮助被害人章某2放贷赚利息用来归还民生银行信用卡透支款项，从被害人章某2处骗得民生银行、浦发银行、招商银行、交通银行信用卡进行透支套现，并以被害人章某2的名义在支付宝借呗、花呗、苏宁金融、中邮金融、来分期、安逸花、招联金融、玖富万卡、百度有钱花等借贷平台进行借款，共计人民币28万余元。其中，被害人章某2自行使用1万元，被告人章泽池实际诈骗27万余元。截至2019年6月，被害人章某2已自行还款31.8万余元。 针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人章泽池以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。 被告人章泽池当庭对起诉书指控的犯罪事实有异议并表示不认罪，对起诉书指控的犯罪数额人民币27万元予以认可。其辩解其和被害人章某2系同学，被害人章某2请其帮忙放贷人民币2万元收取利息，其2017年5月份就告诉章某2钱赌博输掉了，后来其用被害人章某2的银行卡，并帮章某2申请小额贷款平台，从各个平台借的钱都是其在操作，用于赌博翻本，章某2没有反对。后章某2问其要钱，其写了借条给章某2。 辩护人提出，对起诉书指控被告人章泽池犯诈骗罪无异议，对指控的犯罪数额应该认定部分属于民间借贷；被告人章泽池系初犯，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2017年4月至2018年4月间，被告人章泽池谎称可以帮助被害人章某2放贷赚利息，用来归还被害人章某2民生银行信用卡透支的款项，以此为由先后从被害人章某2处骗得民生银行、浦发银行、招商银行、交通银行信用卡进行透支套现，并以被害人章某2的名义先后在支付宝借呗、花呗、苏宁金融、中邮金融、来分期、安逸花、招联金融、玖富万卡、百度有钱花等借贷平台进行借款，共计人民币28万余元，其中，被害人章某2自行使用人民币1万元，被告人章泽池实际诈骗数额为人民币27万余元，骗得的款项大部分用于赌博等。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人章某2的陈述，证实2017年上半年，其因信用卡有1万元缺口不想让家里人知道，就找章泽池帮忙把缺口补好，章泽池让其把信用卡给他帮其去放利息，等到年底会帮其把缺口补上。其就陆续办理了民生银行、浦发银行、招商银行等信用卡以及从手机金融、支付宝等平台先后贷款共计35万元左右给章泽池用于放贷赚利息；2018年4月份，其听说章泽池把钱用于赌博而不是放贷，其就向章泽池要钱，章泽池说钱被他赌博输光了，还不出来了。后来其只能找到章泽池让他写了一张30万的借条，当时章泽池还报警了。过了一段时间，其让章泽池重新写了一张35万元的借条。各个银行及平台贷款其已自行归还合计30多万元的事实。 2、证人王某的证言、照片，证实其认识章泽池，2016年5、6月份，其通过章泽池从章某3那里借了2万元，利息按时支付，2017年其还了2万元现金给章泽池的事实。另照片证实2016年9月30日、2017年3月30日，王某向章泽池转帐各1000元的事实。 3、证人章某3的证言，证实其2013年认识章泽池，他特别好赌。2016年章泽池介绍王某向其借款2万元，到2017年章泽池给其2万元现金，称是王某还其钱的事实。 4、证人李某的证言，证实其系章泽池、章某2的同学，2017年下半年章某2告诉其信用卡透支了，就给了2万元给章泽池放贷赚利息，现在已经有5、6万了，这些钱是章某2从银行信用卡透支和贷款借出来的，后来章某2告诉其章泽池从他那里拿了20多万去放贷了。2018年上半年在章某2家里章泽池写了30万的借条给章某2，过了两三个月，章某2说拦了章泽池车子，让其过去帮忙开车，后来其听章某2说章泽池写了张35万还是40万的借条，当时还报警了。章泽池是喜欢赌博的，输了很多钱，其在章泽池向章某2拿了二三十万的时侯告诉章某2这个情况，章某2才知道章泽池向他拿钱不是用于放贷而是去赌博的事实。 5、浦发银行借记卡交易明细、支付宝交易明细、来分期借款交易明细、中国银行交易明细，交通银行信用卡账单、浦发银行信用卡账单、民生银行信用卡账单、招商银行信用卡账单、安逸花账单、中邮钱包交易明细、百度有钱花还款记录、玖富万卡账单、还款记录等，证实被告人章泽池用章某2名义办理的从各个银行及平台的借款的交易明细，及章某2自行归还各银行及平台欠款数额明细的事实。 6、协助查询财产通知书、光大银行对账单光盘，证实经查询，被告人章泽池农业银行卡余额为0.2元、光大银行余额为0.91元的事实。 7、借条复印件一份，证实被告人章泽池向章某2出具借款日期为2017年5月的35万元借条一份的事实。 8、警情详情单，证实2018年9月17日晚，因章泽池欠章某230万元，章某2将章泽池驾驶的车辆开走，章泽池报警，民警到达现场后，章某2将车钥匙归还的事实。 9、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单，证实公安机关对被告人章泽池的两部苹果手机予以扣押的事实。 10、到案经过，证实被告人章泽池系被公安机关电话联系到案的事实。 11、户籍证明，证实被告人章泽池的身份情况。 12、被告人章泽池的供述与辩解，证实其在公安机关供述称其与章某2系同学，2017年3、4月份，章某2信用卡有七、八千的缺口问其有无办法补上，其说帮章某2放贷赚利息，之后章某2给了其民生银行、浦发银行的两张银行卡，其刷POS机从银行卡中套现2万多元用于放贷，其中1万元借给高桥人王某赚了3千元利息，一开始其将赚来的钱存入章某2民生银行的信用卡里，后来其没有还章某2而是拿着这些钱在网上买时时彩输光了。其在公安机关辩解称2017年6、7月份其就将钱输光的情况告诉了章某2，章某2也同意借钱给其用于赌博翻本，章某2就申请了交通银行、招商银行信用卡及从支付宝和各个平台上借钱共计30多万给其，这些钱也都被其输光了；2018年4、5月份，其已经还不出钱了，其到章某2家写了一张30万的借条，当时李某也在。过了段时间其被章某2拦住重新写了一张35万元的借条；章某2借给其钱是知道其用于赌博的，因为他不想他老婆知道他借钱给其，如果其赌博翻本了就可以把帐平了。 上述证据，经庭审质证无疑，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 关于被告人章泽池提出的被害人章某2是知道从银行及平台借款是给其用于赌博翻本，其行为不构成诈骗罪的辩解，及辩护人提出的被告人章泽池的部分犯罪数额应认定为民间借贷的辩护意见。经查，根据证人王某、章某3的证言、照片等证据可互相印证王某是通过章泽池向章某3借款，并非被告人章泽池辩解的将章某2的钱借给王某放贷赚利息；根据被害人章某2的陈述、证人李某的证言、被告人章泽池的供述与辩解、各个银行及贷款平台的交易明细、借条、等证据可互相印证被告人章泽池谎称可以帮助被害人章某2放贷赚利息，用来归还被害人章某2民生银行信用卡透支的款项，以此为由用章某2的名义从各家银行及平台借款，这些款项并非用于放贷而是用于赌博，被害人章某22018年4月得知该真实情况后，将银行卡收回并自行还款，同时向章泽池催讨损失，章泽池出具借条。故被告人章泽池主观上具有非法占有的目的，虚构放贷赚利息的事实，向被害人章某2隐瞒款项用于其自己赌博的真相，骗取被害人章某2财物，其行为已构成诈骗罪。故对该辩解和辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人章泽池以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。辩护人提出被告人章泽池系初犯，请求对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。本院根据被告人章泽池的犯罪事实、性质、作用、对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条及《最高人民法院、最高人民检察院》第一条之规定，判决如下： 一、被告人章泽池犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币80000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2023年12月27日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人章泽池退赔被害人章某2损失人民币270000元。 三、扣押在案的作案工具手机两只，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘颖清 人民陪审员  羊亚媛 人民陪审员  张建华 二〇一九年十月三十一日 书 记 员  杜 敏