文书内容山东省莱阳市人民法院刑 事 判 决 书(2018)鲁0682刑初325号公诉机关山东省莱阳市人民检察院。被告人毕秀兰，女，1966年3月24日出生于山东省莱阳市，汉族，初中文化，个体业主，住莱阳市。2018年5月4日因涉嫌犯非法经营罪被莱阳市公安局刑事拘留，同年6月8因被逮捕。辩护人：朱向丽，山东阳正律师事务所律师。被告人许建国，男，1966年8月17日出生于山东省莱阳市，汉族，初中文化，个体业主，住莱阳市。2018年5月4日因涉嫌犯非法经营罪被莱阳市公安局刑事拘留，同年5月29因被取保候审。辩护人：刘明、高翔，山东贞济律师事务所律师。莱阳市人民检察院以莱检公诉刑诉（2018）337号起诉书指控被告人毕秀兰、许建国犯非法经营罪，于2018年10月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱阳市人民检察院指派检察员要明镜出庭支持公诉，被告人毕秀兰及其辩护人朱向丽、被告人许建国及其辩护人刘明均到庭参加了诉讼。审理过程中，依申请对被告人毕秀兰做精神鉴定一次。本案现已审理终结。莱阳市人民检察院指控，被告人毕秀兰、许建国自2014年至今，在未取得支付业务许可的情况下，在莱阳市大夫街其经营的超市内，摆设数台销售点终端机（POS机），在不存在真是交易的情况下，使用POS机，为赵某、杜某等人套取信用卡现金或代还信用卡，直接支付现金数额为人民币5789778元，带还信用卡数额为人民币2520566元。莱阳市人民检察院认为，被告人毕秀兰、许建国违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究二被告人刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，依法判处。被告人毕秀兰对公诉机关指控的事实无异议，但对公诉机关指控的数额有异议。辩护人朱向丽的辩护意见：公诉机关指控的涉案金额中存在合法的消费及还款刷卡交易；根据最新法律规定非法从事资金结算业务的非法经营罪的数额在五百万元以上的，应当认定为“情节严重”；被告人毕秀兰系初犯、偶犯，如实供述犯罪事实，主观恶性小，请求对被告人毕秀兰判处缓刑。被告人许建国对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议。辩护人刘明的辩护意见：被告人系初犯、偶犯，无犯罪前科，请求对被告人从轻处罚。经审理查明，被告人毕秀兰、许建国自2014年至今，在未取得支付业务许可的情况下，在莱阳市大夫街其经营的超市内，摆设数台销售点终端机（POS机），在不存在真是交易的情况下，使用POS机，为赵某、杜某等人套取信用卡现金或代还信用卡，直接支付现金数额为人民币5789778元，带还信用卡数额为人民币2520566元。上述事实，有下列证据予以证实：1、书证（1）抓获记录四份，证实被告人毕秀兰、许建国系被抓获归案。（2）扣押清单一份，证实从被告人毕秀兰家中扣押印章36枚，从惠联惠超市被告人许健国处扣押POS机13部、票据打印机两台，印章13枚，银行卡83张，笔记本五本。（3）户籍证明二份，证实被告人毕秀兰、许建国达到完全刑事责任年龄，应承担刑事责任。（4）前科查询一份，证实被告人毕秀兰无违法犯罪前科，被告人许建国于2013年11月12日因殴打他人被莱阳市公安局行政拘留10日。（5）工商登记证明，证实许某于2013年7月26日注册成立烟台市健国投资有限公司；许某于2012年11月26日注册成立烟台市城厢亿人团日用品商场；毕秀兰于2013年10月15日注册成立莱阳市城厢亿通顺超市；许健国于2013年1月8日注册成立莱阳市城厢亿通烟花爆竹零售店。（6）POS机开户资料和交易明细查询，证实毕秀兰于2013年在招商银行以牟平区秀兰装饰材料经销处的名义办理POS机，已销户撤机。毕秀兰以莱阳市城厢亿通顺超市名义在中国民生银行办理POS机。莱阳市城厢亿人团日用品商场许某2015年10月21日在中信银行办理三台POS机，在农业银行办理一台POS机。莱阳市城厢亿通顺超市毕秀兰在农业银行办理一台POS机，在民生银行办理一台POS机。（7）《关于对许健国变更强制措施的建议》，证实许健国患有严重疾病，不适宜羁押。（8）发还清单及照片，证实2018年7月16日扣押的83张银行卡已经发还给许建国。(9)发还清单及委托书，证实2018年8月7日扣押的有线POS机（该台机器用于保险业务）宋朝霞，张文霞（中国太平洋保险公司业务员）。（10）POS机交易明细若干，证实被告人毕秀兰账号的交易情况。2、搜查笔录（1）莱阳市公安局于2018年5月3日对毕秀兰位于莱阳市城厢街道办事处岔道口村住处进行搜查。证明：在毕秀兰家中扣押多功能一体打印机一台，红色印章36枚。莱阳市公安局于2018年5月3日对马山路86号惠联惠超市进行搜查。证明：从惠联惠超市扣押POS机13部，印章13枚，POS机刷卡记录笔记本5本，身份证复印件48份，POS机刷卡消费凭证若干等。3、物证从毕秀兰处扣押的五本记录POS消费的笔记本，证实与毕秀兰供述相印证，与杜春雨等人银行记录相对应。4、证人证言（1）证人赵某（男，37岁，莱阳市河洛镇赵家埠子村）的证言，证实该在亿通顺超市、亿人团日用品超市2016年6月11日至2017年11月17日刷卡套现的明细。赵某辨认笔录：辨认出毕秀兰是给其刷POS机套现的中年妇女，许健国是给其刷POS机套现的中年男子。（2）证人杜某（男，34岁，莱阳市柏林庄镇北臧家疃村）的证言、辨认笔录、银行账户明细和山东银联明细，证实，该自2015年5月底起，在大夫街半价超市处，毕秀兰共以城厢亿人团日用品商场和城厢亿通顺超市的名义用POS机给其套现出115421元现金，其中转到其卡上73000元，剩余42421元给的现金。付手续费1100元。（3）证人曹某（女，47岁，莱阳市鹤山小区13号楼2单元1楼西户）于的证言、银行账户明细和山东银联明细，证实该自2014年12月起，在大夫街半价超市处，毕秀兰、许健国用POS给其套现出932200元现金，代还信用卡470620元。（4）证人徐某（男，28岁，莱阳市昕泰家园）的证言、银行账户明细和山东银联明细，证实该自2015年6月起，在大夫街半价超市处，毕秀兰用POS给其套现出245930元现金，代还信用卡29200元。（5）董仪、李春晓、孙焕豪、刘高波、杨学元、李殿萍、姜惠邀、刘鑫、乔栋、刘辉、刘惠娟、董洪刚、证言、银行卡明细、辨认笔录刘惠娟套现203729元，转账14000，剩余的都是现金，手续费2500元左右，辨认毕秀兰；董洪刚套现74361元，大部分是现金，代还信用卡119900元，手续费2000元左右，辨认毕秀兰；董仪套现59197元，代还信用卡109440元，手续费2000元左右，无辨认，但毕秀兰、许建国都给其刷卡套现；李春晓套现439472元，手续费4400元左右，辨认毕秀兰；孙焕豪套现466448元，代还信用卡36040元，手续费5000元左右，（于梦琳的证言证实孙焕豪通过毕秀兰的账号给其的银行账号里转个钱）刘高波套现324617元，代还信用卡323386元，手续费6000元左右，辨认许建国；曹某套现932200元，代还信用卡470620元，手续费12000元左右，无辨认，但毕秀兰、许建国都给其刷卡套现；徐某套现245930元，代还信用卡29200元，手续费2000元左右，杨学元套现484672元，代还信用卡67329元，手续费5000左右，无辨认，但毕秀兰、许建国都给其刷卡套现；房师豪代还信用卡85997元，手续费900元左右，周可河套现387768元，手续费4000元左右，辨认毕秀兰；（胡海丽即周可河的妻子，也证实了到毕秀兰处套现的事实）姜宗旭套现188207元，手续费2000元左右，辨认毕秀兰、许建国；李光套现176851元，代还信用卡52104元，手续费1000多元左右，辨认毕秀兰；李殿萍套现546016元，代还信用卡531200元，手续费10000元左右；姜惠邀套现96800元，代还信用卡123010元，手续费2000元左右，辨认许建国；刘鑫套现15050元，代还信用卡70000元，手续费1000元左右（王美丽即刘鑫的妻子，也证实了到毕秀兰处套现的事实）；乔栋套现103111元，手续费1000元左右，辨认毕秀兰、许建国；刘辉套现713471元，代还131800元，手续费12000元，辨认许建国、毕秀兰刘雪钰套现16400元，手续费100多元，高泰山套现87623元，代还57040元，手续费8000元左右，姜元杰、方建磊均证实到都毕秀兰的半价超市刷过POS机证明：相关证人在大夫街半价超市处，通过毕秀兰、许健国通过POS机刷卡套现。（6）许某的证言，证实该明知办理POS机是为了帮别人刷卡套取现金或代还信用卡，从中赚取手续费，在上学期间帮父亲许健国办理过银行卡和几台POS机，相关手续都是许健国提供，办出来的卡和POS机直接被许健国拿走使用，该并未自己操作过帮人套现。并证明许健国和毕秀兰是2013或2014年开始帮人代刷信用卡的。5、被告人供述和辩解（1）被告人毕秀兰的供述，证实该经营惠联惠超市和亿通顺超市，先后以该及许某的名义办理了十余台POS机放在超市内，除用于超市买卖外，还收取1%到1.5%的手续费帮客户代还信用卡，或收取1%到1.5%的手续费将客户信用卡内的钱刷出来，直接向客户支付现金或转到银行卡，POS机套现是该和许健国操作，许某不操作。并证明是该和许健国以许某名义办理的POS机，不是许某本人办理。（2）被告人许健国（男，52岁，莱阳市城厢街道办事处岔道口村）的供述，证实该和毕秀兰在许某不知情的情况下，以其名义办理了营业执照并申请了POS机，POS机都是毕秀兰使用的，该和许某都没用过。不知道毕秀兰是否给人套现。本院认为，被告人毕秀兰、许建国违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，二被告人的行为均构成非法经营罪。公诉机关指控二被告人的罪名成立。根据最高人民法院最高人民检察院《关于办理非法从事资金结算业务、非法买卖外汇形式案件适用法律若干问题的解释》，非法经营数额在五百万以上的，应当认定为非法经营行为“情节严重”。被告人毕秀兰归案后能如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。对其关于公诉机关指控的犯罪数额错误的辩解，经查，银行卡交易明细及POS机刷卡明细能够证明套现、代还信用卡的数额为人民币5789778元，带还信用卡数额为人民币2520566元，故对其辩解本院不予采信。对毕秀兰的辩护人朱向丽关于公诉机关指控的涉案金额中存在合法的消费及还款刷卡交易的辩护意见与审理查明的事实及相关法律规定不符，本院依法不予采纳；关于请求对被告人判处缓刑的辩护意见，本院不予采纳；关于本案应当认定为“情节严重”；被告人毕秀兰系初犯、偶犯，如实供述犯罪事实，主观恶性小，请求对被告人毕秀兰从轻处罚的辩护意见。与审理查明的事实及相关法律规定相符，本院依法予以采纳。被告人许建国拒不供认犯罪事实，本院依法对其从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人毕秀兰犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2018年5月4日起至2019年11月3日止。）被告人许建国犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高殿章人民陪审员  盖福仁人民陪审员  王民兴二〇一九年十月二十九日书 记 员  王艺璇