云南省蒙自市人民法院刑 事 判 决 书（2019）云2503刑初199号公诉机关蒙自市人民检察院。被告人杨浩（曾用名：杨元元），男，1988年8月15日生于四川省广安区，汉族，专科文化，居民，住四川省广安市广安区。因本案于2018年7月24日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于蒙自市看守所。辩护人甘薇，云南亚尊律师事务所律师。辩护人童童，四川天润华邦律师事务所律师。被告人王斌（曾用名：王洋斌），男，1989年4月27日生于四川省广安区，汉族，大学本科文化，居民，住云南省昆明市西山区。因本案于2018年8月13日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于蒙自市看守所。辩护人王虎方，云南谣光律师事务所律师。辩护人陈国先，云南谣光律师事务所律师。被告人叶强强，男，1994年6月17日生于四川省广安区，汉族，初中文化，农民，住四川省广安市广安区。因本案于2018年7月28日被刑事拘留，同年8月30日被蒙自市公安局决定取保候审。辩护人刘梅，云南亚尊律师事务所律师。被告人游伟，男，1988年8月23日生于四川省广安区，汉族，高中文化，居民，住四川省广安市广安区邻水县。因本案于2018年8月27日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。同年9月27日被蒙自市公安局取保候审。辩护人朱裕蕾，云南谣光律师事务所律师。被告人罗红波，男，1985年3月12日生于四川省广安区，汉族，高中文化，农民，住四川省广安市广安区。因本案于2018年9月4日被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于蒙自市看守所。辩护人邓小青，重庆渝汇律师事务所律师。蒙自市人民检察院以蒙检公诉刑诉（2019）151号起诉书指控被告人杨浩、王斌、游伟、叶强强、罗红波犯集资诈骗罪，于2019年5月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蒙自市人民检察院指派检察员缪志英出庭支持公诉，被告人杨浩、王斌、游伟、叶强强、罗红波及其辩护人甘薇、童童、王虎方、陈国先、刘梅、邓小青到庭参加诉讼。现已审理终结。蒙自市人民检察院指控：1、集资诈骗罪2018年4月至7月期间，被告人杨浩设立蒙某投经济信息咨询有限公司（以下简称盛投公司）实施集资诈骗活动。被告人叶强强、王斌、罗红波、游伟明知被告人杨浩实施集资诈骗活动，仍然为其提供帮助。其中，王斌为盛投公司提供“城市之星”房地产项目，并与公司客户签订担保协议，帮助该公司取得客户信任。叶强强为盛投公司提供银行账号协助杨浩吸收公众存款，协助杨浩将部分盛投公司募集款项返还给杨浩位于保山的投资公司的客户，并从杨浩处每月领取5000元工资。游伟为杨浩办理盛投公司营业执照，招聘部分员工，协助装修盛投公司。罗红波提供资金协助杨浩成立盛投公司，招聘公司员工、采购办公用品，为公司印刷合同、宣传单。盛投公司成立后，在未经国家有关部门依法批准的情况下，以被告人王斌位于昆明市寻甸县的“城市之星”房地产项目需要资金周转为由，采取散发传单、打电话等方式向社会公开宣传，以1.5%至2%的月利率及一定期限返本还息为回报为诱饵，吸引不特定对象81名被害人进行投资。经昆明旭坤司法鉴定所鉴定，杨浩、罗红波、王斌、游伟、叶强强集资诈骗本金金额为人民币1530500元，支付返现和收益人民币144109元，退款本金人民币166325元，未归还本金人民币1364175元。2018年7月24日，被告人杨浩主动到蒙自市公安局经侦大队投案。同年8月13日，被告人王斌经民警电话联系后到蒙自市公安局接受讯问。同年8月27日被告人游伟经民警电话联系后自行到蒙自市公安局接受调查。同年9月4日，被告人罗红波经民警电话联系后到蒙自市公安局接受调查。案发后被告人杨浩亲属为其退还4.5万元涉案款；被告人游伟亲属为其退还15万元涉案款；被告人罗红波亲属为其退还5万元涉案款；被告人王斌及其亲属为其退还7.5万元涉案款。2.危险驾驶罪2017年12月30日22时50分许，被告人王斌与朋友在昆明市中凰酒店吃饭、唱KTV饮酒，后驾驶川Ａ×××××号小型越野客车，行驶至昆明市立交桥附近路段时，与被害人孙某驾驶的云Ａ×××××号斯柯达轿车追尾相撞，造成两车不同程度受损的交通事故。经昆明锦康司法鉴定中心鉴定，被告人王斌的血液中检出乙醇成分，乙醇含量为104.46mg／100mL血。针对指控的事实，公诉机关向法庭提供了受案登记表、到案经过、扣押决定书、银行流水、银行交易明细、蒙自市盛投经济信息咨询有限公司公司登记材料、营业执照、人像辨认笔录及照片，证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人杨浩、叶强强、王斌、游伟、罗红波以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资数额特别巨大，五人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款之规定，应当以集资诈骗罪追究五人的刑事责任。被告人王斌醉酒后驾驶机动车在道路上行驶，与其他车辆发生碰撞造成交通事故，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之一第一款第（二）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以危险驾驶罪追究其刑事责任。被告人王斌一人犯数罪，依法实行数罪并罚。被告人杨浩主动到公安机关投案，被告人王斌、游伟、罗红波经民警通知后到案，四人到案后能如实供述自己的犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人叶强强归案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人叶强强、王斌、游伟、罗红波在共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款、第二款之规定，可以从轻、减轻或者免除处罚。综上，建议法庭以集资诈骗罪判处被告人杨浩十年以上有期徒刑，并处罚金；以集资诈骗罪判处被告人王斌、叶强强、游伟、罗红波三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；以危险驾驶罪判处被告人王斌拘役三个月，并处罚金。被告人杨浩对公诉机关指控的犯罪事实无意见，具体的定性自己对法律规定不清楚，由辩护人为自己辩护，但对于盛投公司的违法行为，自己责任很大，自愿接受法律的惩罚。辩护人甘薇、童童为被告人杨浩辩护认为：1.起诉书中认定的1364175元未将已支付利息予以扣除，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金，鉴定意见书中第六项已经明确支付的利息144109元应予扣减，扣减后总金额应是1220066元；2.针对1220066元款项，辩护人认为应当分为两部分予以认定。集资诈骗罪的主观上由故意构成，且以非法占有为目的。“城市之星”项目确实存在并非被告人虚构并且是经过合法审批的房地产项目，其目的还是为“城市之星”项目融资而非以非法占有为目的。被告人杨浩支付给王斌及其父亲使用的款项12万元用于“城市之星”项目，而其中支付至王斌账户的334600元是王斌、罗红波、叶强、杨浩四人日常生活开支所使用，不应当认定由杨浩一人承担所有责任。支付给依腊金的98000元用于公司正常运转，394000元用于保山公司的退款，支付给朱晓刚的10万元属于公司向朱晓刚借用的调头资金。因此，集资诈骗罪的涉案金额和非法吸收公众存款的金额应当进行区分后予以认定；3.本案不应当区分主从犯；4.被告人具有自首，依法应减轻处罚，并且其系初犯偶犯，没有任何的前科劣迹，认罪认罚态度好；5.被告人杨浩的主观恶性相对较小，且积极退款。被告人王斌对公诉机关指控的犯罪事实均无意见，也知道此事自己有过错，希望法庭能够从轻处罚。辩护人王虎方、陈国先为被告人王斌辩护认为：一、集资诈骗罪：1.以集资诈骗罪追究被告人王斌的刑事责任的证据不足，应以非法吸收公众存款罪对其进行定罪处罚。主观上被告人王斌没有集资诈骗罪要求的非法占有的目的；客观上被告人王斌无集资诈骗罪要求的行为。从现有证据来看，被告人王斌与杨浩之间的犯罪故意只限于非法法吸收，至于杨浩将资金另做他用是杨浩个人另起的犯意，不属于其与王斌的共同故意范围；2.起诉书认定的被害人人数以及涉案金额的计算缺乏事实和法律依据。本案被害人应认定66人，本金为1488000元，支付利息为43616元，支付非利息收益应为124040元，返还本金应为126325元，尚未归还的本金应为1194019元。3.量刑情节，被告人王斌系自首，且在本案中系从犯；被告人王斌悔罪态度好，且积极退还犯罪所得的75000元；被告人家属表示愿意为其积极缴纳罚金。综上，建议法庭在三年以下有期徒刑予以考虑。二、危险驾驶罪，对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议。被告人具有以下量刑情节：1.被告人王斌明知被害人已报警而在现场等待处理，且如实供述自己的犯罪行为，系自首；2.系初犯；3.被告人王斌积极赔偿被害人的损失，并取得被害人的谅解。危险驾驶罪建议法庭对王斌免予刑事处罚。数罪并罚后，建议法庭对被告人王斌判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人游伟对公诉机关指控的事实无意见，但辩解办理营业执照是事实，但资金的去向自己确实不知道，自己也没有与王斌协商过，因其哥哥在蒙自做知道点情况就与他们提过。对于装修的问题是其哥哥在做，不是自己负责。并表示自己已知道错了，希望法庭从轻处罚。辩护人朱裕蕾为被告人游伟辩护认为：1、公诉机关指控被告人游伟构成集资诈骗的定性不准确，被告人游伟不属于公司股东，且没有参与决定是否需要开设公司。其只是帮助杨浩办理营业执照获得利益，也只是帮助介绍了袁某，在装修上游伟也没有获得利益。游伟不知道也不关心资金的流向，客观上也没有实施诈骗的行为。所以对游伟的行为只应认定为非法吸收公众存款罪。2、量刑方面：同意公诉机关认定被告人具有自首，且在本案中系从犯的意见；被告人家属积极为其退赃，可以从轻处罚；其系初犯、偶犯，当庭认罪，主观恶性小；且其愿意积极缴纳罚金。综上，建议法庭以非法吸收公众存款罪判处一年以下有期徒刑，并适用缓刑。或者单处罚金。被告人叶强强对公诉机关指控的事实无意见，希望法庭对其从宽处罚。辩护人刘梅为被告人叶强强辩护认为：1.被告人叶强强在此次违法犯罪行为中应定性为非法吸收公众存款罪，不应认定为集资诈骗罪。被告人叶强强对于吸收到的投资款不具有非法占用的目的。被告人杨浩的违法犯罪行为一概定性到其他被告人的身上，应当区分行为人是否具有非法占有目的。因此只能以非法吸收公众存款罪对叶强强定罪处罚；2.被告人叶强强应当认定具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。本案中其他被告人都接到公安机关的通知，但被告人是在他准备来云南在车站检票时才得知自己被列为网上追逃人员，之前，被告人叶强强从未接到过公安机关的通知，无疑是剥夺了被告人叶强强主动投案的机会。其第一次接受讯问就如实供述他参与的整个过程，其投案性质与其他几名被告人是一致的。3.被告人叶强强在此次共同犯罪中所起作用小，系从犯，可以从轻、减轻或者免除处罚。综上，建议法庭在二年以下量刑，并适用缓刑。被告人罗红波对公诉机关指控的罪名有意见，在事实部分对于明知和故意提供帮助有异议。在项目上自己确实参与了一些，但对于项目的问题自己没有去了解，对于资金的去向也没有详细了解，所以事情已经做了，相信法院的审判。辩护人邓小青为被告人罗红波辩护认为：一、对公诉机关认定罗红波犯集资诈骗罪的罪名有异议。1.被告人罗红波出借的16万元只是用于保山万江公司的成立；2.罗红波是催款的时候在蒙自的；3.罗红波并没有参与公司的运营；4.罗红波对款项的来源和去向并不知情，也不了解“城市之星”的情况；5.从获利情况来看，罗红波只是获得了两万元，其出借16万元，杨浩还了18万；6.鉴定报告中没有证据证明罗红波80万元的资金走向。二、量刑方面。罗红波属于从犯，具有自首情节，认罪悔罪态度较好，积极退赃5万元。综上，建议法庭以非法吸收公众存款罪判处罗红波三年以下有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明：1、集资诈骗罪2018年4月至7月期间，被告人杨浩设立蒙某投经济信息咨询有限公司实施集资诈骗活动。被告人叶强强、王斌、罗红波、游伟明知被告人杨浩实施集资诈骗活动，仍然为其提供帮助。其中，王斌为盛投公司提供“城市之星”房地产项目，并与公司客户签订担保协议，帮助该公司取得客户信任。叶强强为盛投公司提供银行账号协助杨浩事实集资诈骗活动，协助杨浩将部分盛投公司募集款项返还给杨浩位于保山的投资公司的客户，并从杨浩处每月领取5000元工资。游伟为杨浩办理盛投公司营业执照，招聘部分员工，协助装修盛投公司。罗红波提供资金协助杨浩成立盛投公司，招聘公司员工、采购办公用品，为公司印刷合同、宣传单。盛投公司成立后，在未经国家有关部门依法批准的情况下，以被告人王斌位于昆明市寻甸县的“城市之星”房地产项目需要资金周转为由，采取散发传单、打电话等方式向社会公开宣传，以1.5%至2%的月利率及一定期限返本还息为回报为诱饵，吸引不特定对象81名被害人进行投资。经昆明旭坤司法鉴定所鉴定，杨浩、罗红波、王斌、游伟、叶强强集资诈骗本金金额为人民币1530500元，支付返现和收益人民币144109元，退款本金人民币166325元，未归还本金人民币1364175元。2.危险驾驶罪2017年12月30日22时50分许，被告人王斌与朋友在昆明市中凰酒店吃饭、唱KTV饮酒，后驾驶川Ａ×××××号小型越野客车，行驶至昆明市立交桥附近路段时，与被害人孙某驾驶的云Ａ×××××号斯柯达轿车追尾相撞，造成两车不同程度受损的交通事故。经昆明锦康司法鉴定中心鉴定，被告人王斌的血液中检出乙醇成分，乙醇含量为104.46mg／100mL血。另查明，公安机关将被告人叶强强列为网上在逃人员后，于2018年7月28日14时15分在广安火车站被查获后将其抓获归案，于2018年8月30日被蒙自市公安局取保候审。案发后被告人杨浩亲属为其退还4.5万元涉案款；被告人游伟亲属为其退还13万元涉案款；被告人罗红波亲属为其退还18万元涉案款；被告人王斌及其亲属为其退还7万元涉案款。共计退案款42.5万元。上述事实，有下列证据证实：1.受案登记表、立案决定，证实2018年7月24日由蒙自市公安局在工作中发现，并于同日对7.24盛投非法吸收公众存款案立案侦查。2.人口基本信息、四川省人口信息证明等证明，证实被告人杨浩、游伟、罗红波、王斌、叶强强的基本信息，五人在犯罪时已年满18周岁，无前科。3.到案经过，证实2018年7月24日14时30分许，被告人杨浩主动到蒙自市公安局经侦大队投案；同年7月28日，重庆铁路公安处民警在广安火车站进站口查获被告人叶强强；同年8月12日，民警电话联系王斌让其接受讯问，王斌与次日11时许到蒙自市公安局办案中心接受讯问；同年8月27日民警电话通知游伟接受讯问，游伟于当日自行到蒙自市公安局接受调查；2018年8月31日，民警电话联系罗红波，同年9月4日罗红波自行到蒙自市公安局经侦大队接受调查。4.扣押决定书、扣押清单、情况说明，证实蒙自市公安局分别于2018年9月17日、18日、21日、25日包某1替游伟退案款5万元、3万元、2万元、5万元；同年10月18日邓小青退罗红波退案款5万元；12月14日王某1替王斌退案款5万元。同时还证实蒙自市公安局扣押了杨浩华为手机及一张建设银行卡；扣押了叶强强持有的一张工商银行存蓄卡、一张农业银行储蓄卡、一张工商银行信用卡、一部VIVOX20A手机；扣押了王斌持有的工商银行卡两张、交通银行卡一张、建设银行卡一张、民生银行卡一张、农业银行卡一张、云南农信银行卡一张、中国银行卡一张、招商银行卡一张、广发银行卡一张、粉色MEIZU手机一部；扣押了游伟持有的一部金色VIVO智能手机、一张中国银行卡；扣押了罗红波持有的一部苹果手机、一**安银行卡；扣押了王斌持有的人民币2万元；5.税务登记表，证实蒙某投经济咨询有限公司法定代表人为汪某，财务负责人、办税人为张某7，投资人为汪某、朱某1。6.蒙自市盛投经济信息咨询有限公司公司登记材料，证实公司法定代表人、执行董事为江某，占股99%，监事为朱某1，占股1%，2018年1月17日公司地址由蒙自市昭忠路红惠园小区G5幢1层45号变更为蒙自市锦华路东侧君悦天下小区2－1－1－1号。经营范围变更为商务信息咨询；企业管理咨询；房地产项目投资及对所投资的项目进行管理；房地产中介服务企业形象策划；承办会议及商品展览展示活动等。7.证人李某1、邢某1、陈某等66人提供信息咨询出借业务居间合同（其中包含：a.风险告知书、b.出借业务居间服务合同、c.出借人代表推荐及委托书、d.蒙某投经济信息咨询有限公司承诺书、e.还款计划书）、蒙某投经济信息投资有限公司收款收据、银行转账汇款凭证、POS机刷卡凭证、银行流水账单、盛投经济信息咨询有限公司营业执照、城市之星地产项目商铺房屋抵押合同（无乙方签章）、投资资金凭证，证实蒙某投经济信息咨询有限公司在没有取得依法批准的情况下，与不特定的投资人签订《信息咨询出借业务居间合同》。盛投公司以投资王斌的昆明倘甸工业园区城市之星项目，王斌以一栋二栋商铺总计3936.6平方作借款抵押为名，向李某1、邢某1、陈某等66名不特定对象借款，借款金额保底人民币一万元起；盛投公司承诺支付被害人每月1.5%至2%的月息，借款期限3至12个月，每月第1日支付利息，期限届满返还本金。被害人则向某投公司指定叶强强账号（开户行：蒙自市交通银行朝阳路分行；账号：62×××86）汇款转账、通过POS机刷卡（收款商户名：蒙自市盛投经济信息咨询部；商户号：822743048160024）以及现金支付等方式支付人民币共计1648500元。8.交通银行流水，证实被告人叶强强名下交通银行卡交易流水情况。9.中国银行保险监督管理委员会红河监管分局、中国人民银行蒙自市支行、中国人民银行红河州中心支行复函，证实盛投公司未向中国银行保险监督管理委员会红河监管分局、中国人民银行蒙自市支行、中国人民银行红河州中心支行报批过任何业务和交易规则。也未审批过盛投公司开展吸收公众存款业务。10.昆明市国有建设用地使用权网上交易拍卖出让成绩确认书、回复意见、收据、股东会议决定、国有土地出让合同会议纪要、协议书、情况说明等，证实云南怡园置业有限责任公司拍得昆明倘甸产业园区和昆明轿子雪山旅游开发区马街片区10907.67平方米土地，已缴纳土地出让金170万元。云南怡园置业有限责任公司法定代表人为王斌，公司股东会议决定公司的经营管理由王斌全部自行负责。11.证人柯某证明：2018年1月一天，在游伟的介绍下柯某、王斌、杨浩、游伟在其开的鸿源酒店601房间商议，由柯某支付王斌、游伟25万元，王斌同意柯某的公司使用王斌的“城市之星”项目融资。后柯某一共给了王斌、游伟8万元钱，此外给了王某111.5万元用于装修项目部，让投资者来看项目的时候造成正在施工的假象。融浦公司使用该项目融资约300万元。12.证人依腊金的证言，证实依腊金是盛投公司的出纳，负责记账、发工资、带投资者去存款、发投资者利息。公司法人是汪某，管理公司的老板、发工资的人是杨浩，管理员工的人是袁某。公司业务员通过到街上发传单、拉客户方式吸引投资人，投资人最低需投资1万元。投资人的投资均转到叶强强名下交通银行卡内。客户拿收益和返现时，杨浩会将款项转给依腊金。公司用的每一分钱都要经过杨浩。杨浩会让罗红波、叶强强打公司的备用金给依腊金。盛投公司吸收到资金193万元，退还了约30万元，吸收的资金被杨浩拿一部分到保山公司退款，还杨浩欠罗红波的钱。罗红波在盛投公司做着TFC项目，该项目每份5000元，其中3500元存在蒋某1银行卡内，1500元留在公司作为返还客户的备用，每天需要返还客户100元。13.证人李某2的证言，证实李某2在盛投公司从事前台接待工作，公司法人是汪某、老板是杨浩，负责日常管理的是袁某，财务是依腊金，市场部经理是何某1。该公司只有一个营业执照。公司每天有人到街上发宣传单，宣传单载明投资项目为“昆明倘甸城市之星”。与客户签订合同上收款方是叶强强的账号。客户最低投资为1万元，公司向客户承诺每月支付利息，到期归还本金。14.证人卢某1的证言，证实卢某1是盛投公司的业务员，公司法人是江某，老板是杨浩，总经理室袁某，财务叫“拉拉”。公司帮项目方“昆明倘甸城市之星”找资金，后取得介绍费。公司只有营业执照。平时通过随机向客户散发传单、名片吸引投资人投资，向投资人承诺按时支付利息，到期支付本金，并有商铺作为抵押。投资三个月、半年、一年的利息分别是1.5%、1.6%、1.8%。客户投资的现金都是存在叶强强的账户上，刷卡则是用前台的POS办理。公司2018年7月17号开始就没有向客户支付本金。15.证人姚某1的证言，证实盛投公司于2018年4月成立，姚某1不清楚公司是否通过银保监会或人民银行的审批。公司的老板叫杨浩，何某1平时带业务员外出宣传拉客户。公司最低投资额为一万，投资三个月、半年、一年的月利息分别是本金的1.5%、1.6%、1.8%。客户的投资款打到叶强强的账户上。公司承诺按期还本付息，投资满十万的还签订一份“城市之星”的《房屋抵押合同》。公司的投资项目昆明寻甸县倘甸镇“城市之星”的楼盘。姚某1拉到2个投资客户。16.证人袁某的证言，证实袁某是盛投公司、保山万汇公司的经理，负责公司正常业务活动，做公司员工前期培训，将公司业绩告诉何经理，向杨浩汇报工作、请示特殊签单，决定公司日常支出及人事。公司的法人是汪某，老板是杨浩，杨浩成立保山公司时说过其目的是，吸收存款做城市之星项目及王斌前岳父地产项目。另一个老板是罗红波，罗红波招聘员工，购买办公设备，罗红波还在盛投公司做一个TFC项目，该项目吸收到的钱罗红波会转一部分到其前妻的银行卡，留一部分在公司作为备用金，该项目吸收约60万元。是游伟介绍王斌到蒙自开公司的，游伟还介绍人装修盛投公司，盛投公司的合同也是游伟提供给罗红波去制作的。公司的项目方“城市之星”法人是王斌，盛投公司是为“城市之星”融资，王斌会以项目负责人身份与公司员工、客户交谈，与客户签过商铺担保协议。公司吸引到的现金投资款存在叶强强账户上，刷卡投资用公司POS机办理。杨浩会给叶强强发工资，叶强强在保山公司时管理过保山公司，其应该是清楚蒙某投公司的经营模式。公司日常开支由杨浩负责。公司业务员通过发宣传单、打电话给其他融资公司客户的方式吸引投资人。公司向客户承诺按时支付利息、到期发还本金，但2018年7月17日第一批客户合同到期后公司没有归还客户本金。公司共吸收到约160万-180万元投资，投资人约有80人。杨浩适用叶强强卡号的情况是：取了2、30万用于盛投公司经营；拿一部分钱用于保山公司退款；花了约10万元用于杨浩个人消费；罗红波说过部分钱被杨浩拿到四川去了。盛投公司未经银保监会、人行审批。17.证人何某1的证言证明：何某1是盛投公司的市场部经理，何某1由罗红波招聘进公司，公司法人是汪某，老板是杨浩，经理是袁某。该公司是中介投资公司，只有营业执照，投资项目是昆明市寻甸县倘甸镇的城市之星。公司主要靠拨打电话、到街上发传单、举办抽奖活动吸引投资者，客户现金投资是存在叶强强名下的交通银行卡上。公司会与客户签订一份合同，公司还会与投资十万以上的客户签订城市之星商铺抵押合同，合同约定每月支付利息，到期还本。2018年7月17日开始公司未按时偿还客户本金。罗红波是重庆吉顺达渝科技有限公司蒙自市分公司负责人，何某1听袁某、杨浩讲杨浩有该公司20%的股份。18.证人段某1的证言，证实段某1是盛投公司的业务员，公司法人是江某，实际掌握公司的人是杨浩，总经理是袁某，财务是依腊金。公司只有营业执照。盛投公司是投资人与项目方的中间人，公司帮“昆明寻甸城市之星”地产项目吸引资金。公司业务员通过散发传单、拨打电话、抽奖活动吸引投资人，公司告诉客户保障按时返还本金、收益，客户投资比较大的还可以签订一份商铺抵押合同。客户的现金投资转到叶强强的账户上，刷卡投资则用公司的POS机办理。公司吸引的客户约有100人，吸引资金约为180万元。19.证人朱某1的证言证实杨浩是朱某1妻子的侄儿子，朱某1在杨浩位于广安的广电网络公司上班。朱某1不清楚蒙某投经济信息咨询有限公司及该公司的股东。因为朱某1与杨浩是家人，朱某1将自己身份证借给杨浩使用过。此外证实到杨浩在四川广安欠债几百万。20.证人汪某的证言，证实汪某是叶强强的同学，2018年5月汪某应叶强强请求将自己身份证发给叶强强使用，之后叶强强告诉汪某他在蒙自办了盛投公司，汪某是该公司的法人代表，汪某没有得到任何好处。21.证人杨某1的证言，证实杨某1是重庆吉顺达渝科技有限公司财务，该公司老板是罗红波。因公司办公场所没有装修好在蒙某投经济咨询有限公司办公，盛投公司的老板是杨浩，盛投公司只有一个城市之星项目。22.证人王某1的证言，证实王某1是王斌父亲，云南怡园置业有限公司实际负责人是王斌，王某1负责公司的事务。昆明寻甸和轿子雪山两区城市之星为云南怡园置业有限公司的项目，该项目现因资金不足停工。2017年年度杨浩、叶强强到王某1家中与王斌商量过，杨浩使用城市之星项目融资，并签订协议，但杨浩从未打过钱款到怡园公司。2018年1月杨浩打了8、9万元给王斌用于修补项目沙盘，以便杨浩公司客户参观项目。此外2018年3月前后，王斌答应给融浦公司柯总使用城市之星项目，柯总给过王斌5万元钱，对方也没打过融资款到怡园公司。2018年6月30日，怡园公司向杨浩公司、融浦公司发出解除合同通知，但对方无人接收。2018年9月17日王某1为王斌缴纳了2万元涉案款。23.证人包某1、邓小青的证言，证实包某1为游伟缴纳了8万元的涉案款；邓小青替代罗红波母亲唐大春为罗红波缴纳了5万元的涉案款，希望游伟能获得宽大处理。24.证人蒋某1的证言，证实罗红波借着10多万元给杨浩开公司，约定杨浩要翻倍返还，罗红波便到云南盯着杨浩开公司。罗红波自己做着TFC金融产品。蒋某1办理过一张建行卡及一张工行卡给罗红波使用。2018年4月起，罗红波陆续向蒋某1的卡里打着2万多元。25.证人李某1、邢某1、陈某、李某3、张某1、崔某、易某、朱某2、龙某、罗某、宁某、白某、姚某2、张某2、沈某、黄某1、赵某1、张某3、阮某、李某4、杨某2、李某5、周某1、何某2、杨某3芳、左某、姚某1、黄某2、胡某、邢某2、后某、雷某、侯某、张某4、张某5、李某6、王某2、刘某1、段某2、杨某3、李某7、杨某4、马某1、朱某3、赵某2、杨某5、张某6、简某、何某3、周某2、周某3、黄某3、杨某6、黄某4、蔡某1、杨某7、普某、彭某、王某3、聂某、谢某、赵某3、唐某、汤某、伍某的证言，证实盛投经济信息咨询有限公司通过传单，门店宣传，业务员电话推荐等方式向李某1、邢某1等66明不特定被害人介绍昆明倘甸城市之星房产项目，承诺给予被害人月息1.5%至2%，每月1日支付利息，借款期限届满返还本金的条件以借款方式向被害人吸收存款。被害人皆不知道盛投公司吸收存款是否经过银保监会或者人民银行相关部门审批。被害人以银行转账、POS刷卡及现金支付等方式向某投公司及其指定账户支付人民币共计1638500元，该公司至今以红包返现及支付月息支付被害人共计167123元，被害人实际损失1465225（不包含未支付利息）元。26.被告人杨浩的供述和辩解，称：盛投公司由我于2018年1月份在蒙自市注册成立，于2018年4月17日开始正式营业，公司位于蒙自市文澜镇君悦天下小区铺面2-1-1。公司法人是汪某，注册资本是1000万。公司主要是针对一些房地产开发项目融资中介服务，当房地产项目方缺资金的时候，同时社会人员有闲散资金并且愿意出借，我们公司在中间做一个中介服务。因我在法院有债务官司，申请不了营业执照，汪某是我朋友，也是四川广安人，为了成立公司，就用了汪某的身份信息来做公司法人。该公司有营业执照、税务登记证、组织机构代码证。蒙某投经济信息咨询有限公司就是我的公司，我负责管理和运营，没有股东。公司是帮云南怡园置业有限责任公司的“城市之星”项目融资，融资1000万，周期为1年，到2019年3月份到期后，会给我一定的回报，但是具体什么回报，合同里并没有明确。但是“城市之星”项目方的老板王斌私下承诺我，会保证让我在除去我公司的日常成本及费用后，保证我盈利30万。公司在2018年4月17日开门营业后，通过公司的玻璃门可以看到贴在墙上项目简介，就会有客户进来咨询，业务员向客户介绍项目，向客户展示项目方的借款需求，让客户了解借款方给出的适当的收益。公司与投资人签订的投资合同是游伟帮我做的。盛投公司章程主要是由我来定，由袁某和公司的何经理负责具体执行。我是属于公司的董事长，负责公司总体的管理及运营；董事长下面设总经理，公司总经理是袁某；总经理下设市场部经理，市场部经理负责管理业务员，也就是给业务员制定业绩任务，培训业务员相关业务知识；公司下设行政部，负责接待来公司咨询的客户；公司下设财务部，负责人是依腊金，做公司账目，公司的所有支出由财务核算后向我申请，我审核同意之后就拿钱给财务，再由财务支出并记录。投资人在公司投资有现金、转账。现金直接由业务员带去银行存到指定的出借人代表叶强强的私人账户。转账或者刷卡的钱就直接到叶强强的私人账户交通银行的卡。叶强强相当于我和王斌的见证人，我跟叶强强是朋友，所以就选了叶强强来做见证人。2018年5月份的时候，公司组织了50个左右的投资人去实地考察“倘甸城市之星”项目，当时负责接待的是王斌。我跟汪某只是认识不是很熟悉，就让叶强强去帮我说服汪某，让汪某来做我公司的法人代表。因为我有经济官司在身，我的银行卡用不了，所以我就用叶强强的银行卡来做进账的账户。定叶强强的银行卡为公司进账账户是我和王斌商量过的，而且叶强强的工资是王斌发，有时候王斌直接现金给叶强强，有时王斌微信转钱给我，我又转给叶强强。叶强强的卡由项目方老板王斌和我交替保管。卡是王斌带着叶强强去蒙自市君越天下小区旁的交通银行开的，6月初王斌去昆明之前就把这张卡拿给我保管，后面他回来蒙自后卡也是我装着。在6月份之前，王斌都是在蒙自和我们住在一起，这期间卡是由王斌保管，我们需要使用叶强强的卡里的钱也是王斌带着叶强强取来的。6月王斌就用叶强强的这张卡转账到他名字开的工商卡上，他的工商卡是由我拿着，我就用这张工商银行卡上的钱，来支付公司的运营，有时候王斌也会转给我们财务依腊金。我需要钱的时候，王斌都会打钱给我。我开公司的资金是我向罗红波借的钱，我借了十几万。2018年1月份的一天，我、游伟和王斌三个人在保山商量，游伟让我到蒙自这边开一家投资公司，由游伟帮我在蒙自办好公司，我负责经营，和保山的公司一样使用的也是王斌公司“城市之星”的项目。大概2个星期之后，游伟就把公司的营业执照办下来了。然后3月份左右，我们公司交给游伟的姐夫包月权装修，游伟负责印制宣传单、合同等资料，罗红波负责招聘公司的人员。2018年1月份的时候，我和王斌签订一份合同，合同名称大概叫“委托借款合同”，上面有王斌的签字，还有云南怡园置业有限公司的章，有我们公司的章，但没有签字，这份合同放在公司里，王斌那里有，现在这份合同在哪里我也不清楚。一开始我和罗红波说好的是一起开公司，一直到蒙自的这家公司开业了，他也算是股东。但是后面我们又商量好，他之前投资公司的钱大概有18万，我要翻倍偿还他的投资金额，所以我要还他36万，现在我通过叶强强的银行卡转账给他13万左右，5万左右我拿现金给他。在汇财投资出现问题的时候，罗红波就说剩下的18万不要了，我具体也不清楚罗红波为什么不要了。还给罗红波的18万的钱就是平时我们公司从投资客户收来存在叶强强卡里的钱，我经过王斌同意，这些钱算是王斌提取预支给我的钱。公司使用的宣传单、宣传袋是经过我同意，游伟帮我做的。我春节给游伟8000元钱，然后给了游伟12万元钱办理4个公司营业执照，具体办证多少钱我不清楚。当时还答应买一辆50万左右的车给他，但是车没有买给他，因为公司没有做强做大，我和游伟也发生了矛盾，他的要求也多。蒙自公司一共融资181万元，这些钱全部转到了叶强强交通银行的账户。其中：50万左右是用到保山那边的公司清退顾客的钱；保山公司和蒙自公司支出、员工工资大概是30万；支付客户返现、利息大概是30万左右；还罗红波18万；去昆明的考察项目7、8万。剩下的钱怎么使用的只有王斌清楚了。叶强强的这张银行卡是从开始到5月份我们公司组织到昆明考察项目之前是由王斌拿着，也是由他掌控，我平时需要钱他就会从这张卡上转账给我。从昆明回来之后王斌就将这张卡交给我，我和王斌都可以使用这张卡转钱。叶强强的卡是我们到蒙自之后大概是4月份，叶强强到蒙自的交通银行办理的。这些钱虽然是我支出的，但是也都是跟王斌商量好的。我个人消费的卡是王斌给我的一张工商银行，这张工商银行卡是保山办的，大概今年1月份左右办的，卡号记不得，户名是王斌的，大概五月份是王斌把卡给我的，就是为了方便王斌打钱给我。这张卡里的钱都是王斌转给我，让我自己消费的。叶强强的蒙自交通银行卡向刘某2、邓某1、蒋某2、李某8、邓某2、蔡某2账户上打过钱，是我差这些人钱，我就叫王斌提前预支了我们公司的中介服务费，在王斌的同意下向这些人转款的。盛投公司就是一个中介公司，我们介绍投资者投资城市之星这个项目，我的公司可以因此得到中介服务费。在我开公司之前，城市之星这个项目已经挖好基坑、售楼部已经盖好房子，只是没有开始卖房。到现在为止只是售楼部修缮着一下，从我开蒙某投经济信息咨询有限公司到现在，城市之星项目建设变化不大。公司开始招人的时候，王斌负责招聘员工，招聘广告是留着王斌的电话，王斌还针对在10万元大客户的抵押合同上签字，这也是游伟提供的模板，经袁某、王斌修改后使用的。城市之星在建项目具体我不清楚，我没有去管，我认为他们这样做对公司有利就让他们做了，我是蒙某投公司和保山万汇公司负责人，我说了算。叶强强的工资是由王斌支付的，期间有2次王斌委托我转给叶强强的，今年3、4月份王斌让我给叶强强大概转了7000元左右作为叶强强在王斌公司的工资。我转给罗红波钱是因为我欠着罗红波18万元钱，二是因为我不在蒙自不方便，需要使用罗红波名下平安银行的储蓄卡作为支付我们公司投资客户利息、返现、退款及我们公司部分日常其它开支使用。2017年12月份左右，游伟让我来蒙自成立投资公司，告诉我蒙自的市场好，我为了尽快地提升公司的业绩（就是帮客户介绍到项目投资更多钱的意思），就同意了游伟的建议来蒙自开公司。我让游伟帮我代办了蒙某投公司的营业执照；盛投公司的地址和房租是我和游伟在2018年1月初一起看了之后决定，然后找房东谈好的，房租是12万左右一年，我目前为止只付了1万块钱的房租；盛投公司的装修是游伟介绍了包月权来帮我装修的，盛投公司的办公家具是游伟经过我同意帮我买的，装修以及办公家具我和游伟谈好的12万，我支付了包月权12万，这些钱里面游伟买家具的钱我不清楚。办公设备比如电话、打印机等是罗红波购买的，这部分钱费用大概是3万左右，是罗红波先垫出来的，算是我找他借的。盛投公司的员工是罗红波、袁某、王斌他们三人招聘来的，员工的培训主要是由何经理的团队在负责。公司成立以后，是王斌把叶强强叫来的办银行卡的，因为我们公司旁边有一家交通银行所以就办了交通银行卡，盛投公司使用的POS机是罗红波办理的，是我让叶强强把银行卡信息以及他的个人信息发给罗红波的，叶强强的这张交通银行卡手机短信是留了我和叶强强的，银行卡的U盾是王斌拿着。证明：2018年1月一天，杨浩、游伟、王斌在保山商量到蒙自开一家投资公司，由杨浩经营，使用王斌公司的“城市之星”项目。后由游伟办好公司营业执照，印制宣传单、合同等资料，由包月权装修公司，由罗红波招聘人员，2018年4月17日盛投公司正式营业。公司法人登记为江某，但股东只有杨浩一人。公司总经理是袁某，财务部负责人是依腊金。公司做房地产融资中介服务，帮“城市之星”项目融资1000万后有30万盈利。叶强强是杨浩的朋友，为项目方的代表人，监督投资人的投资是否进入指定账户，不参与管理盛投公司，由王斌支付工资。投资人的投资存在叶强强的交通银行卡，这张卡由王斌、杨浩交替保管。交通银行卡上的钱是王斌在使用，一部分用于“城市之星”项目，一部分用于盛投公司经营。王斌交过其名下一张工商银行卡给杨浩，卡内的钱用于盛投公司运营。盛投公司需要支付工资、利息时，王斌会转钱给盛投公司财务。杨浩向王斌父亲王某1持有的舒国荣名下的卡打过钱。2018年5月公司组织了约50名投资人实地考察过“城市之星”项目，当时王斌、王某1也在。蒙某投公司一共融了181万元钱，其中约50万元用于保山公司客户的退款；约30万元用于保山、蒙自公司支出、员工工资；约30万元用于支付客户返现、利息；昆明考察项目花了7、8万元；偿还杨浩欠罗红波18万元的债务、欠刘某2的1万元、欠邓德权的1万元，通过罗红波偿还杨浩欠朱晓刚的10万元，还偿还着杨浩欠蒋某2、李某8、邓某2、蔡某2的债务；转了10万元到王斌工商银行卡内供杨浩自己使用。分别通过现金、转账给王某1给了王斌20万元。因游伟帮杨浩办着4个营业执照，杨浩连同春节红包给过游伟12.8万元。装修公司花了12万元，其中6万元是王斌用叶强强卡转给包月权的。27.被告人叶强强的供述及辩解，证实蒙某投经济咨询有限公司未经银保监会、人民银行审批，只有工商营业执照。公司由袁某负责具体做事，他找了一些当地人做宣传，向投资人承诺每月1号支付利息，到期偿还本金。公司在成立之初就使用王斌的“城市之星”作为融资项目。王斌来过杨浩开在保山和蒙自的公司，知道两个公司用“城市之星”项目吸收资金，知道两个公司是怎么运行的。叶强强在盛投公司帮杨浩办了一张交通银行卡作为投资人的投资账户，杨浩叫叶强强假装做出借人代表，让投资客户放心投资。但是合同里出借人代表的账户的银行卡并非项目方的人拿着，保山公司的中国银行的卡是叶强强拿着，蒙自公司的交通银行的卡是杨浩拿着，投资人的钱并没有打到项目方，所有投资人的钱都是由杨浩支配，叶强强交通银行卡的U盾也是杨浩拿着。是杨浩发工资给叶强强，每个月支付叶强强工资5000元，同时杨浩承诺公司发展好了给叶强强在广安市买一套房子。蒙某投公司吸收的投资人资金约180万。杨浩将盛投公司的资金汇了23.58万到叶强强中国银行卡上，用于退付保山的万汇公司投资人的到期款，同时杨浩向他在广安的债主、罗红波、王斌、游伟、包某2等人转过钱，杨浩还用盛投公司的资金汇10万元高利贷给包某2。杨浩将钱汇过来后，由叶强强拿去退给保山的投资客户。罗红波在蒙某投公司搞着TFC融资项目，罗红波清楚盛投公司是做什么的。游伟办理了蒙某投公司的营业执照，盛投公司的合同也是之前游伟在保山公司弄好的。陈永星是杨浩的债主。28.被告人王斌的供述和辩解，证实2018年4月前后王斌同意将自家“城市之星”给杨浩做融资项目，杨浩许诺送王斌一辆奔驰E级轿车及借钱给王斌。盛投公司开业后几天，王斌到公司和投资人签订着几份委托借款合同，王斌还参与公司招聘员工，并告诉盛投公司客户自己的项目和盛投公司合作，与盛投公司大客户签订担保协议。盛投公司的法人是汪某，公司由杨浩管理运作。盛投公司没经银保监会、人民银行批准就吸收资金。投资人的投资存在叶强强交通银行卡上，叶强强不是王斌公司的人，由杨浩每个月给叶强强发5000元的工资。叶强强交通银行卡一直是杨浩使用。游伟负责盛投公司装修、合同制作、运营执照申办、人员招聘，杨浩给了游伟12万元作为其办理4个营业执照的费用，此外还给了游伟1万多元，并承诺给游伟买一辆GLC奔驰车。罗红波招聘了部分员工，购买了盛投公司的办公设备。杨浩打过7.3万元给王斌父亲持有的舒国荣账号内，此外杨浩微信转过2、3万元、现金拿过2万给王斌。2018年5月一天，杨浩组织投资人到城市之星工地查看，杨浩打过2万元让王斌将工地动起来。王斌的“城市之星”项目还给柯某做过融资项目，柯某给了王斌6万元的好处费。杨浩开公司时向罗红波借过钱。王斌将其在保山办理的一张工商银行卡交给杨浩使用。29.被告人游伟的供述及辩解，证实2017年11月，游伟帮杨浩办理“保山万汇投资公司”营业执照、找袁某管理公司、提供合同，后杨浩找罗红波投资该公司，公司成立后游伟未参与经营。同年12月游伟帮杨浩办理“蒙自市盛投经济信息咨询有限公司”的营业执照、招人，并介绍包月权装修公司，2018年4月，杨浩、袁某从保山过来蒙自后游伟便不参与公司经营。罗红波参与购买盛投公司的电脑、桌椅，制作合同、宣传单，并与袁某一起招人。盛投公司用王斌的“城市之星”项目进行融资，该公司没有融资资格，叶强强是盛投公司的出借人代表，叶强强名下的银行卡由杨浩控制。杨浩告诉游伟，盛投公司融到的钱，一部分用于保山公司退款，一部分还给了罗红波，一部分杨浩打算挪到杨浩在广安的工程上用。杨浩开保山公司的钱是向罗红波借的。在游伟的介绍下，融浦公司老总柯某也使用了王斌的“城市之星”项目，为此柯某给王斌5万元好处费，游伟得到1万元介绍费。游伟帮杨浩办理了包括蒙某投经济信息咨询有限公司在内的5个营业执照，花费4.6万元，杨浩给游伟11万元，2018年春节杨浩还给了游伟8000元。游伟帮渝总办理过蒙自市天投公司营业执照，得到4万元钱，但该公司没开起来。游伟是通过微信好友“杨姐”办理运营执照的，“经济公司”的收费2000多元，“投资公司”的收费1万多元。游伟未通过包某2及其银行卡从杨浩处获得利益。30.被告人罗红波的供述，证实2017年12月，杨浩、游伟商量到蒙自开公司，后游伟办理了蒙自市盛投经济信息咨询有限公司运营执照并提供合同范本。次年3月底罗红波到蒙自为公司招了5个员工、购置办公用品，并制作与客户签的合同封面、宣传单，用叶强强的身份证、银行卡办理一个POS机。盛投公司没经过人行、银保监会审批，使用王斌的“城市之星”房地产项目。公司通过打电话、到街上以发传单方式吸引投资人，三个月、半年、一年投资月利率分别为1.2%、1.4%、1.6%，向投资者承诺每月的1日支付利息，到期还本，但大部分投资这儿的本金、利息均未支付。罗红波参与开设盛投公司是因为想早点拿回借给杨浩的16万元。投资者的钱打到叶强强名下交通银行卡上，该卡由杨浩保管，且杨浩持有该卡的U盾。该卡向罗红波转账情况：30多万元钱用于罗红波代还信用卡，这30多万元罗红波已转回叶强强交通银行卡及中行卡；转了15万元让罗红波交给保山公司财务用于退还投资人利息、本金；转账10万元后转给朱晓刚；转了约7万元后转给依腊金；转账1.7万元用于杨浩、罗红波在昆明的消费；转账18万元用于杨浩赔偿罗红波的欠款，罗红波有约4万元的收益。杨浩、王斌还通过微信转过1万多元办公用品费给罗红波。罗红波在盛投公司做过TFC网络投资项目，但该项目与盛投公司无关，杨浩对此事知情，且罗红波承诺成立新公司后让杨浩占20%干股。31.鉴定聘请书、司法鉴定意见书、鉴定意见通知书，证实杨浩、罗红波、王斌、游伟、叶强强吸收存款本金为人民币1530500元，涉及人数81人；支付利息为144109元，退款本金为166325元，未归还本金为1364175元。该鉴定意见已经告知罗红波、王斌、杨浩。32.交通银行红河分行监控录像，证实2018年4月8日、5月4日、6月6日、7月6日杨浩适用叶强强名下交通银行卡的情况。33.交通银行流水电子版，证实叶强强名下62×××86交通银行卡转账情况，该卡于2018年4月28日至6月15日，累计向叶强强名下62×××68中国银行卡转账24.4万元；经累计该卡于同年分别向依腊金转账98200元，向罗红波转账101.665万元，向王斌转账33.46万元，向舒国荣转账7.3万元，向包月权转账12.6万元，向包某2转账4万元，向蔡某2转账2万元，向陈俊转账0.5万元，向邓某1转账1万元，向邓某2转账1.8万元，向何某4坤转账4万元，向黄某1转账10万元，向蒋某2转账1万元，向蒋某1转账1.9万元，向李某5转账2万元，向李某8转账31017元，向刘某2转账1万元，向聂文艳转账0.83万元，向禹丽媛转账0.72万元，向张建容转账3万元，向赵存永转账1万元。上述证据，经举证、质证和认证，本院认为证据来源合法，内容客观、真实，且相互印证，足以认定，本院予以确认。针对危险驾驶罪的指控，被告人王斌在庭审过程中无异议，并有经法庭组织举证、质证的受案登记表、立案决定书、户口证明、查获经过、公安交通管理行政强制措施凭证、抽取当事人血样登记表、道路交通事故认定书、谅解书、王斌驾驶证复印件、查询结果、被害人孙某的陈述、证人卢某2的证言、法医毒物检验报告书、鉴定意见告知书、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录、电子数据、视听资料、被告人的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨浩以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大。被告人王斌、游伟、叶强强、罗红波明知杨浩注册成立的盛投公司，未经国家有关部门依法批准，且四人不同程度参与保山万汇公司的设立、经营活动，在开设盛投公司之初便能预见到杨浩不会将公司吸收所得集资用于“城市之星”项目建设，四人主观对盛投公司运行模式是明知，且不同程度的参与、协助杨浩开设盛投公司，放任集资诈骗结果的发生，应认定为集资诈骗的共犯。五被告人的行为均构成集资诈骗罪。被告人王斌醉酒后驾驶机动车在道路上行驶，与其他车辆发生碰撞造成交通事故，其行为已构成危险驾驶罪，应对王斌实行数罪并罚。公诉机关指控的上述事实及罪名成立，本院予以确认。被告人杨浩虽然辩解盛投公司主要为“城市之星”项目融资，并由此谋利。但也供述募集所得资金用于保山公司退款及经营、蒙自公司支付客户利息及日常经营、偿还其个人欠债，上述资金用途均与“城市之星”项目生产经营活动无关。被告人叶强强、王斌、游伟、罗红波的供述、证人依腊金、袁某的证言与杨浩的供述相互印证，证实到杨浩系盛投公司实际控制人，公司募集所得款项存于叶强强名下的交通银行卡，该卡系杨浩控制，公司募集所得款项均未用于“城市之星”项目生产经营活动，致集资款不能返还。被告人杨浩等人的行为侵犯了国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。根据中华人民共和国最高人民法院公告《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，第四条“以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的。被告人叶强强、王斌、游伟、罗红波明知杨浩注册成立的蒙某投经济信息咨询有限公司，未经国家有关部门依法批准，仍然为该公司吸收公众存款提供帮助，且四人不同程度参与保山万汇公司设立、经营活动。而王斌为盛投公司提供“城市之星”房地产项目，便于盛投公司使用该项目进行非法融资，王斌还与公司客户签订担保协议，帮助盛投公司取得客户信任。叶强强为盛投公司提供银行账号协助公司实施诈骗活动，并从杨浩处每月领取5000元工资。游伟为杨浩办理盛投公司营业执照，招聘部分员工，协助装修公司，提供合同样本。罗红波提供资金协助杨浩成立公司，招聘公司员工、采购办公用品，为公司印刷合同、宣传单。被告人的供述均能证实以上事实，且与证人袁某、依腊金、李某2、卢某1、姚某1、何某1、段某1等证言相互印证。还证实到公司业务员通过到街上随机散发传单、拉客户、打电话宣传等方式吸引客户投资，公司员工袁某、何某1证实公司向客户承诺按时支付利息、到期发还本金。上述证据能形成完整证据锁链，一致证实被告人杨浩、王斌、叶强强、游伟、罗红波未经有关部门依法批准，通过发放宣传单、打电话宣传等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限付息还本，向社会不特定对象吸收资金。故五被告人的行为应当认定为集资诈骗罪。辩护人的辩护意见不成立，本院不予采纳。集资诈骗罪中，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除，行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠予等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。本案中，被告人的犯罪数额为1364175元，向集资人的返现和收益144109可予折抵本金，故无法收回的投资款共计1220066元，扣除归案被告人已退还的425000元，还有795066元应当依法予以继续追缴后一并退还集资参与人。被告人杨浩主动到公安机关投案，被告人王斌、游伟、罗红波经民警通知后到案，四人到案后能如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以对被告人杨浩、王斌、游伟、罗红波减轻处罚；被告人叶强强案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节可以从轻处罚。辩护人认为应当认定被告人叶强强的行为系自首的辩护意见不符合自首条件，其辩护意见不能成立，本院不予采纳；被告人杨浩在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人叶强强、王斌、游伟、罗红波在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法可以减轻处罚。综上，根据被告人杨浩、王斌、游伟、叶强强、罗红波犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度及其到案后的悔罪表现，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第一百三十三条之一第一款第（二）项、第六十九条第二款、第三款、第六十七条第一款、第三款、第二十六条第一款、第二十七条第一款、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨浩犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金150000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月24日起至2027年7月23日止。罚金限判决生效之次日缴纳）。二、被告人王斌犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金80000元；犯危险驾驶罪，判处拘役三个月，并处罚金5000元；总和刑期有期徒刑六年，拘役三个月，并处罚金85000元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金85000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月13日起至2024年8月12日止。罚金已缴50000元，余款35000元限判决生效之次日缴纳）。三、被告人叶强强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年零十个月，并处罚金60000元（刑期从执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2025年7月21日止。注：已扣除先行羁押的34天。罚金限判决生效之次日缴纳）。四、被告人游伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金60000元（刑期从执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2024年9月22日止。注：已扣除先行羁押的32天。罚金已缴纳30000元，余款30000元限判决生效之次日缴纳）。五、被告人罗红波犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月4日起至2023年9月3日止。罚金已缴纳）。六、随案移送的拉卡拉POS机一台、扣押被告人手机五部，依法予以没收，上缴国库；本案涉案赃款795066元，依法予以追缴后退还投资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 艳人民陪审员  何虹静人民陪审员  王爱香二〇一九年十月二十五日书 记 员  蔡国靖