福建省泉州市泉港区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0505刑初293号 公诉机关泉州市泉港区人民检察院。 被告人陈茂，男，1990年8月3日出生，四川省眉山市东坡区人，汉族，初中文化，无业，家住四川省眉山市东坡区。因犯抢劫罪，于2006年1月4日被眉山市东坡区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五百元，2007年11月21日刑满释放。因犯寻衅滋事罪，于2014年3月28日被眉山市东坡区人民法院判处有期徒刑十个月，2014年8月24日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月14日被抓获，同日被临时寄押于成都市看守所，同月18日被泉州市公安局油城分局刑事拘留，同年7月17日泉州市泉港区人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由泉州市公安局油城分局执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。 被告人周磊，男，1986年10月9日出生，四川省眉山市东坡区人，汉族，初中文化，无业，家住四川省眉山市东坡区。因犯寻衅滋事罪，于2015年10月28日被眉山市东坡区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，社区矫正期限自2015年11月10日起至2016年11月9日止。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月17日自动投案，同日被临时寄押于眉山市看守所，同月23日被泉州市公安局油城分局刑事拘留，同年8月20日经泉州市泉港区人民检察院批准，次日由泉州市公安局油城分局执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。 泉州市泉港区人民检察院以泉港检金刑诉（2019）3号起诉书指控被告人陈茂、周磊犯信用卡诈骗罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。本院于同月14日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市泉港区人民检察院检察员洪亮、被告人陈茂、周磊均到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2018年1月份，被告人陈茂、周磊伙同张兴（另案处理）预谋盗刷他人信用卡，并约定按比例分成。2018年1月31日，被告人陈茂将被告人周磊向黄某借得的一台ＰＯＳ机送至张兴处，由张兴先后2次使用该ＰＯＳ机盗刷被害人郭某信用卡上的钱款，共计人民币34560元。事后，被告人陈茂、周磊二人私分该款项，其中，被告人陈茂分得人民币32900元，被告人周磊分得人民币1500元。 另查明，被告人陈茂因涉嫌犯运输毒品罪，于2018年9月9日被成都市公安局民警抓获。2019年6月14日，成都市锦江区人民检察院以犯罪事实不清、证据不足为由，决定对被告人陈茂不起诉。同日，被告人陈茂被释放，后又因涉嫌犯诈骗罪于当日被民警控制，并被临时寄押于成都市看守所。2019年7月17日，被告人周磊经公安机关电话通知后，主动到案接受调查，后被临时寄押于眉山市看守所。 上述事实，被告人陈茂、周磊在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人郭某的陈述、证人黄某的证言、手机通话记录及短信截图、银行账户交易明细清单、ＰＯＳ机签约单、辨认笔录及辨认照片、公安机关出具的到案经过说明、户籍证明及常住人口登记信息查询单、出所登记表、羁押证明、不起诉决定书、刑事判决书及释放罪犯信息表、社区服刑人员监管档案等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈茂、周磊以非法占有为目的，伙同他人冒用他人信用卡，金额计人民币34560元，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人周磊案发后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人陈茂如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人陈茂曾因故意犯罪被判处有期徒刑刑罚，在刑罚执行完毕后五年内又再犯本案，系累犯，依法应当从重处罚。被告人周磊曾因故意犯罪被判处刑罚后又再犯本案，酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十五条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人陈茂犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2022年6月13日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人周磊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月17日起至2021年10月16日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、责令被告人陈茂、周磊退赔被害人郭某经济损失人民币34560元。款项限于本判决生效后十日内付清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈碧梧 人民陪审员  苏金材 人民陪审员  庄银忠 二〇一九年十月二十三日 书 记 员  文秀玲 速 录 员  林蓝兰 附：判决所引用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十六条(?javascript:SLC(17010,196)?)规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十六条(?javascript:SLC(17010,196)?)规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十六条(?javascript:SLC(17010,196)?)规定的“数额特别巨大”。 刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十六条(?javascript:SLC(17010,196)?)第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第六十七条(?javascript:SLC(17010,67)?)第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。 犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。 犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 -5-