四川省成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0104刑初629号 公诉机关成都市锦江区人民检察院。 被告人谢文钊，男性，1990年5月26日出生，汉族，高中文化，户籍所在地四川省阆中市，暂住成都市成华区。2018年9月23日因涉嫌诈骗罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年10月26日取保候审。 辩护人郑陈蜀，北京大成（成都）律师事务所律师。 成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉［2019］562号起诉书指控被告人谢文钊犯诈骗罪，于2019年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员向玲、赖红出庭支持公诉，被告人谢文钊及其辩护人郑陈蜀到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2017年7月8日，被告人谢文钊隐瞒中介身份，带被害人刘某1到成都市锦江区东大街芷泉段6号时代1号小区1栋20层7号向天峰普惠（北京）商务服务有限公司（以下简称天峰普惠公司）成都分公司，以位于成都市双流区太禾水晶城3栋2单元1-3楼2号的房产抵押贷款。2017年7月14日，天峰普惠公司向被害人刘某1贷款69.6万元到账，犯罪嫌疑人谢文钊利用抵押以行规的名义，向被害人刘某1收取高额服务费7.2万元；同时，与天峰普惠公司未签订任何担保协议，以确保按时偿还贷款利息为由在房产抵押之外另收取保证金15万元被害人刘某1按合同约定还清贷款后，向天峰普惠公司要求退还保证金未果，由于被告人谢文钊变更电话号码无法联系。2018年9月22日下午16时许，公安机关在成都市郫都区将被告人谢文钊挡获归案。案发后，被告人谢文钊之父谢某代为退还保证金15万元，被害人刘某1放弃其余利息损失并出具谅解书要求司法机关从宽处理。 公诉机关为证明上述事实提供了书证、证人证言、被害人陈述，被告人的供述与辩解，检查、辨认笔录，视听资料等证据。公诉机关认为，被告人谢文钊以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人谢文钊的刑事责任，并确认指控犯罪金额为保证金15万元。被告人谢文钊归案后如实供述其罪行，可以从轻处罚。公诉机关提请本院依法判处。 被告人谢文钊对公诉机关指控的事实提出其没有隐瞒自己中介身份，收取保证金是为了防止客户逾期的意见，认为自己的行为不构成犯罪。 被告人谢文钊的辩护人对公诉机关的指控提出（1）被告人谢文钊没有主动说过自己是天峰公司的工作人员；（2）被告人谢文钊收取保证金是为了保证借款人的还款，收取保证金的金额应认定为9万元的意见。辩护人认为被告人谢文钊的行为不构成犯罪，即使构成犯罪其主观恶性较小，且积极退还被害人损失并取得谅解，请求判处被告人谢文钊缓刑。 经审理查明，被告人谢文钊是向天峰普惠公司成都分公司介绍业务的贷款中介人员。2017年7月8日，被告人谢文钊在未明示自己只是中介不是天峰普惠公司成都分公司工作人员的情况下，带被害人刘某1到成都市锦江区东大街芷泉段6号时代1号小区1栋20层7号天峰普惠公司成都分公司以被害人刘某1房产作为抵押向天峰普惠公司借款。2017年7月14日，天峰普惠公司向被害人刘某1出借65万元（先转给被害人刘某169.6万元，随即收回4.6万元），后被告人谢文钊向被害人刘某1以“公司回款”名义收取服务费13.2万元，并在不明示保证金收取单位且天峰普惠公司不知情的情况下收取被害人刘某1还款保证金15万元。被告人谢文钊收到前述23.2万元后退还6万元给被害人刘某1，将被害人刘某1退还给天峰普惠公司的前述4.6万元代为支付，剩余部分除开支少数借款花费外，还将部分款项分配给天峰普惠公司成都分公司工作人员，被告人谢文钊实际得款10万元左右。 被害人刘某1按约定还清借款后，于2018年1月31日向天峰普惠公司要求退还保证金，天峰普惠公司否认收取保证金并拒绝付款，而此时被告人谢文钊电话号码已变更无法联系。 2018年9月22日16时许，公安机关将被告人谢文钊挡获归案。案发后，被告人谢文钊之父谢某代被告人退还被害人刘某115万元，被害人对被告人谢文钊的行为表示谅解。 上述事实，有公安机关出具的受案登记表、到案经过，被告人谢文钊的户籍信息及辨认说明，银行交易明细，营业执照，借款协议，刑事谅解书、收据，情况说明，被告人谢文钊指认作案现场的照片，证人曹某、杨某、刘某2的证言及部分证人的辨认笔录，被害人刘某1的陈述，被告人谢文钊的供述、辨认笔录以及辩护人提供被告人的微信交易记录，银行交易记录，电话录音，和解协议，收据，证人施某、刘某2出庭作证证言，被害人刘某1的陈述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人谢文钊以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人保证金15万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关起诉指控被告人谢文钊犯诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人谢文钊虽不具有自首情节，但归案后能如实供述其罪行，可以从轻处罚。被告人亲属对被害人进行退赔，并取得被害人谅解，可以酌情从轻处罚。公诉机关提出判处被告人谢文钊有期徒刑三年至四年，并处罚金的量刑建议合理、适当，本院并考虑被告人的赔偿、谅解情况结合案件实际情况，认为可以对被告人宣告缓刑。 辩护人提出被告人收取的保证金应认定为9万元的意见，本院认为被害人转账记录显示被告人收取保证金为15万元，被告人提出退还6万元中包含5万元保证金的意见只有其供述，被害人还清借款后向找到天峰普惠公司时主要保证金也为15万元，不能认为被告人退还时已和被害人达成合意，应认定为被告人收取的保证金金额为15万元。 被告人谢文钊及其辩护人提出被告人没有向被害人提出被告人是天峰普惠公司工作人员，且收取保证金是为了保证借款人还款，其行为不构成犯罪的意见，本院认为（1）从被告人主观方面看，被告人谢文钊在收取保证金后一方面将大量金额随意分配给他人，其实际得款远低于保证金金额，扣除保证金后不能保证合理利润；另一方面被告人不及时掌握被害人还款情况，甚至之后改变联系方式，被害人按约还款后至被告人被挡获时长达数月未退还保证金，可见被告人谢文钊对于保证金有非法占有的故意；（2）从客观方面看，一方面被告人联系借款，收取保证金的过程中均未明示其非天峰普惠公司工作人员，另一方面被害人转账记录显示被害人支付费用的名义为“公司回款”，可见被害人在转款时认为收款对方为公司，故被告人有意隐瞒自己非天峰普惠公司身份，造成被害人的错误认识并导致被害人在还款后找到天峰普惠公司退还保证金。综合以上被告人主客观表现，本院认为被告人谢文钊以非法占有为目的，刻意隐瞒身份收取他人保证金其行为已构成诈骗罪，本院对此辩解、辩护意见不予采纳。 据此，为了保护公私财产权利不受侵犯，维护社会治安秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条（条文全文附后）之规定，判决如下： 被告人谢文钊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元； （缓刑考验期限从本判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李春雨 人民陪审员  谢洪浪 人民陪审员  林 敏 二〇一九年十月三十日 书 记 员  谌 娇 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑法》第七十二条 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《中华人民共和国刑法》第七十三条 拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。