河南省新野县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1329刑初449号公诉机关新野县人民检察院。被告人杨志改，女，1969年6月2日出生于河南省新野县，汉族，初中文化，住南阳市司法安置小区（户籍所在地：新野县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月27日被新野县公安局刑事拘留，同年4月8日被依法逮捕。辩护人贾东亮，河南青剑律师事务所律师。新野县人民检察院以新检二部刑诉（2019）5号起诉书指控被告人杨志改犯非法吸收公众存款罪于2019年9月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新野县人民检察院指派检察员任东峰、倪宏哲出庭支持公诉，被告人杨志改及其辩护人贾东亮到庭参加诉讼。现已审理终结。新野县人民检察院指控，2010年1月8日，赵风仙、刘玉华夫妇在新野县上港乡成立了新野县东升牧业专业合作社，主要经营肉牛养殖。在养牛厂的经营过程中，因资金短缺，遂于2012年11月在新野县西环路南段成立了南阳市远达投资理财有限公司新野分公司，该公司超越经营范围，在未取得金融机构许可证的情况下，以东升牧业的养牛场为依托，以高息为诱饵，非法对外公开吸收公众存款。自2012年11月至2017年5月，该公司共计向新野县200余人公开吸收资金3529.8275万元。2013年秋被告人杨志改到该公司上班、负责招呼门市，杨志改向公众公开宣传远达公司“正规、效益好、存款安全、利息高”，积极帮助该公司非法吸储，并以千分之三收取提成费用。至2017年5月被告人杨志改合计揽储306万元：陈某68万元、庄景粉20万元、张某110万元、张某215万元、杨志英10万元、孟某14万元、石某62万元、白某15万元、曹某35万元、马某20万元、陈丽霞26万元、罗祥道1万元、范某10万元。对指控的以上事实，公诉机关向本院提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人杨志改的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法惩处。被告人杨志改对指控的罪名无异议，但辩称，刚开始第一年自己在远达公司存款，并没有在远达上班；起诉书指控的吸收陈某68万元、庄景粉20万元、张某110万元、张改变15万元不是自己做的业务；起诉的范某10万元是在自己不知情状况下存的；另外曹某的35万元中老板已经还款了2万元，自己还了1万元；陈丽霞的26万元在起诉后，自己已经还清了。辩护人贾东亮对起诉的罪名不持异议，辩护认为，被告人杨志改系从犯；被告人杨志改本身也是受害者；起诉书指控的吸收陈某68万元、庄景粉20万元、张某110万元、张改变15万元，共计113万元不应计算在被告人的犯罪数额内；陈丽霞的26万元已经归还，曹某的已经归还3万元，范某的10万元是在被告人不知情的状况下存的，均不应计算在被告人犯罪数额内，扣除后，被告人犯罪数额应为154万元；建议对被告人杨志改从轻处罚。经审理查明：2010年1月8日，赵风仙、刘玉华夫妇（另案处理）在新野县上港乡成立了新野县东升牧业专业合作社，主要经营肉牛养殖。在养牛厂的经营过程中，因资金短缺，遂于2012年11月在新野县西环路南段成立了南阳市远达投资理财有限公司新野分公司，该公司超越经营范围，在未取得金融机构许可证的情况下，以东升牧业的养牛场为依托，以高息为诱饵，非法对外公开吸收公众存款。2013年秋，被告人杨志改到该公司上班，负责招呼门市，杨志改向公众公开宣传远达公司“正规、效益好、存款安全、利息高”，积极帮助该公司非法吸储，并以千分之三收取提成费用。至2017年5月，被告人杨志改合计揽储296万元：陈某68万元、庄景粉20万元、张某215万元、杨志英10万元、孟某14万元、石某62万元、白某15万元、曹某35万元、马某20万元、陈丽霞26万元、罗祥道1万元、范某10万元。庭审中，被告人杨志改自认获利二三十万元。上述事实，由公诉机关提交的下列证据予以证实：1、被告人杨志改的供述，证实其帮助他人从事非法吸收公众存款并领取提成以及将张某1存款提成交陈某的事实。2、同案犯赵风先的供述，证实被告人杨志改在远达公司上班，并介绍陈某及陈某弟弟和陈丽霞等人存款并领取提成的事实。3、证人陈某的证言及同步某（光盘）一张，证实通过被告人杨志改介绍，在远达公司投资，从被告人杨志改手中收取陈某存款提成680元、张某1提成300元的事实。4、证人张某1的证言，证实通过陈某认识被告人杨志改，以及在远达公司存款10万元的事实。5、证人张某2的证言，证实通过被告人杨志改介绍，以存款付息的方式在远达投资公司存15万元，约定利息1分5厘。6、证人范某的证言，证实通过被告人杨志改介绍，以存款付息的方式在远达投资公司存37万元，约定利息1分5厘。7、证人杨志英、孟某、石某、白某、曹某、马某等人的证言，均证实通过被告人杨志改介绍，以存款付息的方式在远达投资公司存款的事实。8、借条、南阳市远达投资理财有限公司入股理财凭证及保证函等，证实被告人杨志改向多名集资人非法集资的情况。9、南阳科源联合会计师事务所关于南阳市远达投资理财有限公司新野分公司专项审计报告，证实被告人杨志改非法集资的情况。10、新野县人民法院（2018）豫1329民初299号民事判决书，证实判决杨志改向陈丽霞履行判决书义务。11、到案经过，证实被告人杨志改系被传唤到案。12、前科查询证明，证实被告人杨志改无前科。13、户籍证明，证实被告人杨志改的身份情况。公诉机关提交的上述证据，来源合法，内容客观真实，依法予以采信。庭审中，被告人杨志改的辩护人向法庭提交杨志英、马某、白某、石某谅解书四份，经质证，予以采信。本院认为，被告人杨志改帮助他人在未取得金融机构许可证的情况下，违反国家金融管理法规，以高息揽储的方式向社会不特定对象吸收资金296万元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当受到惩罚。新野县人民检察院指控的罪名成立，依法予以支持。被告人杨志改及辩护人贾东亮认为陈某68万元、张某110万元应予以扣除，经查，陈某系被告人杨志改发展的对象，陈某存款68万元，虽然该存款的提成杨志改交于陈某，但是亦不应从非法吸收公众存款的总额中扣除；张某1存款10万元，提成交给陈某，在卷没有证据证实张某1系被告人杨志改发展的对象，故应依法从犯罪总额中扣除。至于庄景粉、张改变存款不是被告人的业务，范某的存款杨志改不知情的辩解、辩护意见，因被告人杨志改及其辩护人均未能提供相关证据证实其主张，在卷也未有证据证实，故依法不予支持。被告人杨志改的辩护人认为已经归还曹某3万元、陈丽霞26万元应予以扣除，因该行为系被告人杨志改非法吸收公众存款后的行为，依法不应从总数额中扣除，但在量刑时酌情予以考虑。被告人杨志改在帮助他人非法吸收公众存款的犯罪中，从中收取提成，但并不实际掌握非法吸收存款的资金，起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚，辩护人的该辩护意见成立，依法予以支持。本案部分被害人出具谅解书，对被告人杨志改的行为表示谅解；被告人杨志改系初犯、无前科、认罪悔罪，以上情节在量刑时均予以考虑。为了打击犯罪，维护国家金融管理制度和金融秩序安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条之规定，判决如下：一、被告人杨志改犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金50000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2020年10月26日止；罚金限判决生效后三日内缴清。）二、非法所得20万元予以追缴，由收缴单位上交国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  芦清伟审 判 员  赵 钦人民陪审员  韩国春二〇一九年十月三十一日书 记 员  刘海洲