北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0101刑初356号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人刘先渠，男，1988年10月15日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化，“华赢集团”财富中心第一分公司、第十六分公司、第二十分公司、第二十一分公司总经理，户籍所在地山东省郓城县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月6日被刑事拘留，同年11月12日被逮捕；现羁押在北京市东城区看守所。辩护人郝立国，北京市凯天律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检二部刑诉[2019]337号起诉书指控被告人刘先渠犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员汪珮琳出庭支持公诉，被告人刘先渠及其辩护人郝立国到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控，被告人刘先渠自2014年6月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，组建吸资团队，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户答谢会、传单、电话等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币2.6亿余元。被告人刘先渠于2018年10月6日被北京市公安局通州分局民警抓获。部分涉案赃款已退赔并扣押。公诉机关向本院提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据，认为被告人刘先渠非法吸收公众存款，扰乱金额秩序，数额巨大，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条，以非法吸收公众存款罪追究被告人刘先渠的刑事责任。庭审中，被告人刘先渠对指控的事实和罪名无异议。其辩护人认为，本案系单位犯罪，而非自然人犯罪；刘先渠系初犯、偶犯，能自愿认罪，退缴部分违法所得；投资人存在一定过错，请法庭予以从轻或减轻处罚。经审理查明，被告人刘先渠自2014年6月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，组建吸资团队，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户答谢会、传单、电话等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币2.6亿余元，以工资、提成名义获利共计人民币313万余元。被告人刘先渠于2018年10月6日被北京市公安局通州分局民警抓获。部分涉案赃款已退赔并扣押。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、到案经过，证实被告人刘先渠到案的情况。2、华赢集团财富中心员工花名册，证实刘先渠于2014年6月入职华赢凯来公司，离职前任华赢凯来公司第一分公司总经理，是财富中心十六分公司副总经理王春苗、二十分公司副总经理高岩、二十一分公司副总经理耿某的直属领导。3、华赢集团有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司、北京华赢凯来投资担保有限公司营业执照，证实上述公司的法定代表人、住所、类型、经营范围等情况。上述公司均不得以公开方式募集资金、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。4、中逸会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实刘先渠在职期间参与华赢集团吸收资金共计人民币260571582元；收到华赢集团支付的提成款、工资共计人民币3134162.93元。5、扣押清单、收据、情况说明，证实被告人刘先渠由家属侯士平代为退缴部分违法所得人民币30万元。6、常住人口基本信息，证实被告人刘先渠的身份情况。7、证人李某的证言，证实其于2014年9月底到华赢凯来公司五部时玉良手下做业务员。大概2014年底的时候，刘先渠带来1个小团队来了五部，并且五部被分成了一支和二支，一支时玉良负责，二支刘先渠负责，其被分到了刘先渠手下的二支。2015年上半年，刘先渠又带着二支的人成立了一分公司，五部叫五分公司。华赢凯来公司内部，像一分公司和五分公司这样早期的大分公司也有“一野”、“五野”的叫法。2015年底，刘先渠又把一分公司分成了一分公司、十六分公司、二十分公司、二十一分公司和辽宁锦州分公司。其上级是十六分公司的副总经理王春苗，王春苗的上级是她的丈夫刘先渠，是大区的总经理，刘先渠的上级是谭顺玲，谭顺玲走了以后是林金宝。8、证人赵某的证言，证实2015年4月其经表哥刘先渠介绍去华赢凯来公司，在财富中心一分公司经理王春明手下任业务员。王春明的上级是王春苗，刘先渠先后任一分公司及十六分公司的负责人。9、证人耿某的证言，证实一分公司的负责人是刘先渠,其直接归刘先渠领导。入职三四个月,一直跟着老员工在商场、车站等场所向路人发放华赢凯来公司的宣传页，发展客户来公司购买理财产品。2015年底，其升为团队经理，直接归刘先渠领导。2016年，其被提拔为总监，刘先渠手下还有高岩和王佳一（也就是王春苗）两个总监。刘先渠让其把其的团队改叫二十一分公司，还是归一分公司领导。其和王春苗、高岩的团队都改为了分公司，但实际上还归一分公司刘先渠管理。10、被告人刘先渠的供述，证实2014年6月，其到华赢凯来财富中心五野二支，当时二支的负责人是经理时玉良，五野的负责人是林金宝。2014年11月，其升为团队经理。2015年10月，其带领团队的业务人员到亚运村慧忠北路逸园商务楼2层成立1个营业部。2016年3月，财富中心原一分公司解散了，其营业部改叫一分公司。2016年5月，其被升为团队副总经理（也有称呼为大团队经理），上一级是团队总经理时玉良，时玉良的上级是财富中心的副总经理林金宝和总经理谭顺玲。其下一级是团队副总经理，再下一级是总监，总监下一级是经理，经理下一级是员工。2016年10月，公司出事后，其从华赢凯来公司离职了。财富中心是华赢凯来集团的销售部门，主要就是找客户卖债权类的理财产品，有中国有机谷专项基金和巴铁专项基金理财产品。债权类的理财产品有“时时赢”，随时存，利率3%左右；“单月赢”，1个月期间利率6%左右；“单季赢”3个月期限，利率7-8%；“双季赢”6个月期间利率8-9%，“年年赢”1年期间，利率12%左右；中国有机谷的基金期间是1年或者2年，利率是13%、14%左右。客户基本都是业务员发单子找来的或者是互相介绍来的。华赢凯来集团的老板是白丹青。债权列表上有原债权人白丹青，新债权人就是客户，中间人华赢凯来公司。债权列表的意思就是原债权人白丹青把对项目享有的债权转让给客户。其收入工资包括底薪、绩效和提成，业务员的底薪人民币2400元、绩效人民币1000元、提成是1-4%，按本人业绩量分段提成；经理的底薪人民币4000元、绩效人民币4000元，提成是按本人所带团队业绩的0.5%；总监的底薪人民币6000元、绩效人民币5000元、提成是本人所带团队业绩的0.4%；副总经理的底薪是人民币7000元、绩效是人民币6000元，提成是本人所带团队业绩的0.3%；团队副总经理的底薪是8000元、绩效6000元、提成本人所带团队业绩的0.3%。其工作就是按照公司总部的要求，带着各团队做业绩等；其还给团队开过十几次月度大会，并给当月业绩前几名的业务员发奖金。本院认为，被告人刘先渠伙同他人，违反国家金融管理法律制度，未经有关部门批准，借用合法经营形式，向社会公开宣传，承诺还本付息，向社会公众募集资金，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为破坏了金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。北京市东城区人民检察院对被告人刘先渠的指控成立。鉴于被告人刘先渠到案后能如实供述自己的犯罪事实，已退缴部分违法所得，具有悔罪表现，本院依法对其予以从轻处罚。其辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，与本案查明的事实和证据不符，本院不予采纳；辩护人其他辩护意见的合理部分，本院予以采纳。综上，本院为严肃国法，维护金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人刘先渠依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条，第六十一条，以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人刘先渠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月6日起至2025年4月5日止。罚金于本判决生效后7日内缴纳）。二、责令被告人刘先渠退赔违法所得人民币三百一十三万四千一百六十二元九角三分，依法处理。三、公安机关扣押被告人刘先渠的人民币三十万元，并入本判决主文第二项执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  罗 兰人民陪审员  杨正强人民陪审员  黎志军二〇一九年十月二十四日法官 助理  杨 柳书 记 员  贾怡鹃