安徽省合肥市蜀山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0104刑初558号公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。被告人周某某，男，1994年8月7日出生于安徽省肥东县，汉族，本科文化，户籍地安徽省肥东县。因犯诈骗罪于2018年12月18日被安徽省合肥市高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑二年三个月，并处罚金四万元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月14日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留。辩护人陈叶艇，安徽新信律师事务所律师，合肥市蜀山区法律援助中心指派。安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2019]525号起诉书指控被告人周某某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年9月2日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，决定适用普通程序，并依法组成合议庭，于2019年10月15日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人周某某及辩护人陈叶艇到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年12月，被告人周某某利用被害人黄某急需资金之机，许诺帮其申领招商银行信用卡套现。在办理信用卡的过程中，周某某迫使黄某按照指定的地址及电话填写信用卡申领资料。2017年12月25日，周某某向黄某隐瞒已申领到信用卡的事实，使用该卡套现14974.92元。事后，黄某将上述资金归还银行。2017年12月底，被告人周某某与被害人黄某在本市蜀山区潜山路大唐国际购物广场约定，由周某某出借资金4400元给黄某，但周某某实际仅支付黄某3000元。在黄某无力还款的情况下，周某某迫使黄某再向其借款以偿还“续期费”，以“以贷还贷”的方式累高债务。至2018年1月19日，黄某实际被骗取7000元。2018年2月，被告人周某某纠集他人（身份不明）以未收到被害人黄某此前的还款为由，向黄某强行索要6300元，并利用此前复制黄某的通讯录中信息，向黄某亲友发送要挟、滋扰短信。黄某被迫分别于2018年3月4日、3月5日向周某某等人指定的账户转款共计6300元。2019年6月14日，公安机关将在安徽省义城监狱服刑的周某某带回；到案后，周某某如实供述了上述事实。公诉针对上述指控，当庭宣读、出示了下列证据：1.刑事裁判文书、户籍证明、微信转款记录等书证；2.被害人黄某的陈述；3.被告人周某某的供述；4.被害人黄某的辨认笔录。公诉机关认为，周某某冒用他人信用卡实施信用卡诈骗，计14974.92元，数额较大；敲诈勒索他人财物，计6300元，数额较大；以非法占有为目的，诈骗他人财物，计7000元，数额较大；周某某的行为应以信用卡诈骗罪、敲诈勒索罪、诈骗罪追究刑事责任；周某某犯有数罪，应当并罚。提请本院依法惩处。被告人周某某及辩护人对起诉书指控的事实和罪名不持异议，其辩护人提出以下辩称意见：1.周某某构成坦白；2.周某某认罪悔罪；建议对其从轻处罚。经审理查明：1.2017年12月，被告人周某某利用被害人黄某急需资金之机，许诺帮其申领招商银行信用卡。在办理信用卡的过程中，周某某要求黄某按照指定的地址及电话填写信用卡申领资料。2017年12月25日，在黄某不知情的情况下，周某某使用领取的黄某名下信用卡套取资金14974.92元。事后，黄某将上述资金归还银行。2.2017年12月底，被告人周某某与被害人黄某来到本市蜀山区潜山路大唐国际购物广场，双方约定由周某某出借资金4400元给黄某。之后，周某某向黄某账户转款4400元，再要求黄某转回资金1400元，并复制了黄某的通讯录，黄某实际得款3000元。因黄某无力偿还欠款，周某某要求黄某再向其借款以偿还“续期费”，以“以贷还贷”的方式累高债务。截至2018年1月19日，周某某多次向黄某借款，黄某亦多次还款。扣除实际借款的本金，黄某被周某某骗取资金7000元。3.2018年2月，被告人周某某纠集他人（身份不明）以未收到被害人黄某偿还的借款为由，向黄某强行索要6300元，并利用此前掌握黄某的通讯录，向黄某亲友发送要挟、滋扰短信。黄某被迫分别于2018年3月4日、3月5日向周某某支付6300元。2018年12月18日，周某某作为以汪大军为首的恶势力犯罪集团的积极参加者，被合肥市高新技术产业开发区人民法院以诈骗罪判处有期徒刑二年三个月，并处罚金四万元；2019年3月15日，该案经合肥市中级人民法院二审，裁定维持原判。周某某的期刑自2018年11月27日起至2021年1月15日止（扣除先期羁押的41日）。之后，周某某被送至安徽省义城监狱服刑。2019年6月14日，被告人周某某因涉嫌本案被公安机关自安徽省义城监狱押回，并于同日被羁押于合肥市看守所。上述事实，有经法庭举证、质证的受案登记表、归案经过、户籍信息、作案现场方位图、刑事裁判文书、接受证据清单及微信转款记录、信用卡交易记录、协助查询财产通知书及黄某名下信用卡交易流水记录、公安机关出具的情况说明等证据证实。上述证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，形成完整的证明体系，本院予以确认。本院认为：被告人周某某冒用他人信用卡套取资金，计14974.92元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，通过“套路贷”的方式诈骗他人资金7000元，数额较大，其行为已构成诈骗罪；敲诈勒索他人资金6300元，数额较大，其行为已构成诈勒索罪。周某某在判决宣告前犯有数罪，应当予以并罚。公诉机关指控成立。到案后，周某某能够如实供述自己的罪行，属坦白，依法可从轻处罚。周某某因诈骗罪被判处刑罚，在刑罚执行完毕以前发现漏罪，应当对漏罪作出判决后，再与之前的刑罚进行并罚。辩护人关于坦白、认罪的辩护意见予以采纳。据此，根据被告人周某某犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二百六十六条、第二百七十四条、第六十九条、第七十条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元；前罪判处的有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币四万元合并，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币七万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即扣除先期羁押的41日。自2018年11月27日起至2022年8月15日止。所处罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人周某某退赔被害人黄某经济损失28274.92元；追缴供非法放贷使用的资金3000元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  吴小水人民陪审员  丁尚飞人民陪审员  高学林二〇一九年十月二十二日书 记 员  秦 馨附本案适用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。