福建省松溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0724刑初101号 公诉机关松溪县人民检察院。 被告人范良财，曾用名“范金水”，男，1985年12月2日出生于松溪县，汉族，初中文化，农民，住松溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月15日被松溪县公安局刑事拘留，同年3月22日被执行逮捕。现羁押于松溪县看守所。 辩护人吴章浩，福建振岳律师事务所律师。 被告人杨隆有，男，1990年5月13日出生于松溪县，汉族，初中文化，农民，住松溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月1日被松溪县公安局刑事拘留，同年3月22日被执行逮捕。现羁押于松溪县看守所。 指定辩护人宋金标，福建创伟律师事务所律师。 指定辩护人刘淳倩，福建创伟律师事务所实习律师。 被告人黄潇建，男，1992年12月9日出生于松溪县，汉族，小学文化，农民，户籍所在地松溪县，住松溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月15日被松溪县公安局刑事拘留，同年3月22日被执行逮捕。现羁押于松溪县看守所。 辩护人董哲斌，福建如道律师事务所律师。 辩护人连丽媛，福建如道律师事务所律师。 松溪县人民检察院以松检公刑诉[2019]93号起诉书指控被告人范良财、杨隆有犯收买信用卡信息罪、被告人黄潇建犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。松溪县人民检察院指派检察员吴金德、熊劲出庭支持公诉，被告人范良财、杨隆有、黄潇建，辩护人吴章浩、宋金标、刘淳倩、董哲斌、连丽媛到庭参加诉讼。现已审理终结。 松溪县人民检察院指控，2018年9月至11月，被告人范良财、杨隆有为帮助“上家”转移违法资金，由范良财、杨隆有以每套800元价格向周某1、廖某（均已判刑）购买了潘某、刘某2等人名下包含储蓄卡、手机卡、Ｕ盾等在内的整套信用卡信息资料六套。2018年11月，被告人黄潇建持有一张周某2名下储蓄卡和范良财、杨隆有一起为“上家”转移违法资金。“上家”将违法资金转入三被告人共同非法持有的周某2、潘某、刘某2等人名下储蓄卡后，再由范良财、杨隆有、黄潇建取出汇入“上家”指定账户。2018年11月24日，被告人范良财、杨隆有、黄潇建将“上家”转入的39800元占为己有，其中被告人范良财分得36800元，被告人黄潇建分得3000元。 2019年2月15日，被告人范良财在松溪县被松溪县公安局民警抓获;2019年2月15日，被告人黄潇建在松溪县被松溪县公安局民警抓获；2019年3月1日，被告人杨隆有主动到松溪县公安局如实供述犯罪事实。 针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读、出示了在案相关证据，并认为被告人范良财、杨隆有收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量达6张，数量巨大，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任，且系共同犯罪；被告人黄潇建非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人杨隆有案发后能主动到公安机关如实供述自己的犯罪事实，被告人范良财、黄潇建归案后能如实供述自己的犯罪事实。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、第二款，第二十五条第一款，第六十七条第一、三款之规定，依法判处。 被告人范良财对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，认罪认罚，请求判处缓刑。其辩护人的辩护意见是，被告人范良财在共同犯罪中作用相对较小，是初、偶犯，无犯罪前科，具有法定、酌定的从轻处罚情节，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 被告人杨隆有对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并提出其是积极投案，如实供述犯罪事实，请求减轻处罚。其辩护人的辩护意见是，被告人杨隆有主动到案，如实供述，属自首；其罪行较轻、社会危害性较小，作案时间较短，且没有分到赃款，认罪认罚，有悔罪表现，建议对其从宽处罚。 被告人黄潇建对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，认罪认罚。其辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的犯罪事实、定性没有异议；被告人黄潇建在他人的拉拢下，走向了违法犯罪道路，其犯罪的作用、主观恶性小，认罪认罚，真诚悔罪，建议对其从宽处罚。 经审理查明，2018年9月，被告人杨隆有从网络上获得了帮助“上家”转移违法资金能获利的信息后，找被告人范良财合谋做该事，并让范良财出面购买他人名下银行卡以及相关信息资料。嗣后，被告人范良财联系周某，以每套800元价格向周某1、廖某（均已判刑）购买了潘某、刘某2、蔡某、魏某、程某名下的银行卡信息资料（含银行卡、密码、Ｕ盾以及绑定的手机卡号、支付宝号、微信号等）六套。由被告人杨隆有将购买来的银行卡号及相关信息传给“上家”，开始为“上家”转移违法资金。2018年11月，被告人黄潇建持有一张周某2名下的工行银行卡与范良财、杨隆有一起为“上家”转移违法资金，并约定了获利分成。“上家”将违法资金转入三被告人共同非法持有的周某2、潘某、蔡某等人名下银行卡后，再由范良财、杨隆有、黄潇建取出汇入“上家”指定账户。2018年11月24日，被告人范良财、杨隆有、黄潇建因周某2银行卡内的5000元无法取出，怀疑账户被冻结，将“上家”转入的39800元取出占为己有。该款在被告人范良财处36800元，被告人黄潇建处3000元。 2019年2月15日，松溪县公安局民警在松溪县内将被告人范良财抓获，在松溪县将被告人黄潇建抓获；2019年3月1日，被告人杨隆有主动到松溪县公安局投案，如实供述犯罪事实。 上述事实，被告人范良财、杨隆有、黄潇建在庭审过程中均无异议，庭前亦作了较为一致、稳定的供述，且有到案经过证明，户籍证明，违法犯罪人员信息核查单，证人周某1、廖某、蔡某、刘某2、魏某、周某2、潘某、程某的证言以及蔡某、魏某、周某2、潘某、程某的银行卡账户明细清单，被害人刘某1、张某的陈述及相关被骗材料，被告人供述和辩解及认罪认罚承诺书、告知书，被告人黄潇建取款监控照片截图及（监控光盘），松溪县公安局搜查笔录、提取笔录及照片，证人廖某、蔡某、潘某辨认笔录及照片，被告人范良财辨认、指认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人范良财、杨隆有违反国家信用卡管理制度，收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均已构成收买信用卡信息罪，且系共同犯罪；被告人黄潇建违反国家信用卡管理制度，持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人杨隆有有自首情节，认罪认罚，依法可从轻或减轻处罚。被告人范良财、黄潇建归案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人及其辩护人提出的对应被告人的相关从宽意见，本院予以采纳；但被告人范良财提出对其适用缓刑以及其辩护人提出对被告人范良财减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，依据不足，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二款，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人范良财犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月15日起至2022年2月14日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人杨隆有犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月1日起至2021年11月30日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。） 三、被告人黄潇建犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月零五日，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月15日起至2019年10月19日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。） 四、继续追缴被告人范良财、杨隆有、黄潇建的违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  毛方利 人民陪审员  艾惠春 人民陪审员  刘方建 二〇一九年十月十五日 书 记 员  王思壹 本案所依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。