湖南省衡阳市石鼓区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0407刑初110号 公诉机关衡阳市石鼓区人民检察院。 被告人卢佳，男，1980年3月8日出生于湖南省长沙市，汉族，大专文化程度，务工，户籍所在地湖南省长沙市天心区，住湖南省长沙市天心区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月16日被衡阳市公安局石鼓分局刑事拘留，经衡阳市石鼓区人民检察院批准，于2016年1月22日由衡阳市公安局石鼓分局执行逮捕，2016年3月22日被衡阳市公安局石鼓分局取保候审，2018年10月15日被解除取保候审。2019年7月11日，本院决定对其取保候审。 指定辩护人：沈海，湖南业达律师事务所律师。 衡阳市石鼓区人民检察院以石检公诉刑诉[2019]99号起诉书指控被告人卢佳犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月11日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年9月25日公开开庭审理了本案。书记员倪奇担任记录。衡阳市石鼓区人民检察院指派检察员刘海燕出庭支持公诉，被告人卢佳及其辩护人沈海到庭参加诉讼。在审理过程中,经报衡阳市中级人民法院批准，延长审理期限二个月。本案现已审理终结。 衡阳市石鼓区人民检察院指控：2015年2月，钰诚国际控股集团有限公司(以下简称钰诚集团，另案处理)收购了运营“芝麻金融”互联网金融平台的英途财富(北京)投资顾问有限公司(以下简称英途财富公司，另案处理)，并设立英途世纪(北京)商务咨询有限公司(以下简称英途世纪公司，另案处理)等线下推广公司，采用线上和线下两种销售模式，以转让高俊俊个人债权等债权转让项目为名，并以支付年化收益率9.5％—12％不等的高额利息为诱饵，在“芝麻金融”互联网金融平台公开发布，并通过发放宣传册、设置宣传展板等途径向社会公开进行利诱性宣传以吸收公众资金。 2015年9月，被告人卢佳加入英途世纪公司，后在衡阳市石鼓区筹建其为负责人的英途世纪公司衡阳营业部（以下简称衡阳营业部）。同年9月至12月8日间，卢佳负责的衡阳营业部以推广销售期限分别为一个月至一年不等的“芝麻金融”理财产品为名，以年化收益率9.5％—12％不等的高额利息为诱饵，通过发放传单、设置宣传展板等途径，依托“芝麻金融”互联网金融平台向社会不特定人员公开宣传，通过第三方易宝支付平台非法吸收社会公众资金共计人民币305.5915万元，上述款项全部流入钰诚集团财务账户。 为证明上述指控，公诉机关当庭宣读并出示的证据有被告人的供述和辩解、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人卢佳作为英途世纪公司的直接责任人员，未经主管机关批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人卢佳对起诉书指控的犯罪事实和罪名均未提出异议，表示自愿认罪，请求对其从轻处罚。其辩护人辩称，被告人卢佳系初犯、偶犯，无犯罪前科，且有坦白情节，请求对其适用缓刑。 经审理查明：2015年2月，钰诚国际控股集团有限公司(以下简称钰诚集团，另案处理)收购了运营“芝麻金融”互联网金融平台的英途财富(北京)投资顾问有限公司(以下简称英途财富公司，另案处理)，并设立英途世纪(北京)商务咨询有限公司(以下简称英途世纪公司，另案处理)等线下推广公司，采用线上和线下两种销售模式，以转让高俊俊个人债权等债权转让项目为名，并以支付年化收益率9.5％—12％不等的高额利息为诱饵，在“芝麻金融”互联网金融平台公开发布，并通过发放宣传册、设置宣传展板等途径向社会公开进行利诱性宣传以吸收公众资金。 2015年9月，被告人卢佳加入英途世纪公司，随后其在衡阳市石鼓区筹建英途世纪公司衡阳营业部（以下简称衡阳营业部），并担任该营业部部长。同年9月至12月8日期间，被告人卢佳负责的衡阳营业部以推广销售期限分别为一个月至一年不等的“芝麻金融”理财产品为名，以年化收益率9.5％—12％不等的高额利息为诱饵，通过发放传单、设置宣传展板等途径，依托“芝麻金融”互联网金融平台向社会不特定人员公开宣传，通过第三方易宝支付平台非法吸收社会公众资金共计人民币305.5915万元，上述款项全部流入钰诚集团财务账户。 上述事实，有经庭审举证、质证的证人晏某、余某、刘某、杨某、陆某的证言、证人高某、陈某等17位证人的证言、证人丁某、路某等14位证人的证言、关于对英途世纪公司开展Ｐ2Ｐ相关金融活动行为性质认定的函、内资企业工商登记资料、英途财富公司、英途世纪公司工商税务登记资料、代理协议、国通融资担保公司资料、北京懒猫金融信息服务有限公司资金托管账户三方协议、乾多多网贷自主清算系统合作协议、芝麻金融投资图、芝麻金融宣传资料、英途世纪公司衡阳营业部业务员情况、芝麻金融综合管理部工作手册、业绩明细表、考勤表、投资人后台数据、芝麻金融客户投资表、投资证明、投资协议、房屋租赁合同、被告人卢佳工资卡、业务提成卡、银行账户交易记录、搜查笔录、扣押物品、文件清单、收据、非税收入一般缴款书、照片、被告人卢佳的供述与辩解、抓获经过、户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人卢佳作为英途世纪(北京)商务咨询有限公司的直接责任人员，未经主管机关批准，非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人卢佳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人卢佳到案后能如实供述其非法吸收公众存款的事实，依法可以从轻处罚。对被告人卢佳请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人卢佳不符合缓刑适用条件，对其辩护人请求适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人卢佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（限本判决生效后一个月内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 二、本案已扣押在案的相关赃款、赃物,由扣押机关依法发还本案被害人,未追回的赃款,依法继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  凌立新 人民陪审员  余 波 人民陪审员  张力晟 二〇一九年十月三十一日 书 记 员  倪 奇 校对责任人：凌立新打印责任人：倪奇 附本判决所适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。