四川省成都市锦江区人民法院 民 事 判 决 书 (2018)川0104民初11663号 原告：宏信证券有限责任公司，住所地：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼。 法定代表人：吴玉明，系该公司董事长。 委托诉讼代理人：刘林，泰和泰律师事务所律师。 委托诉讼代理人：温勇，泰和泰律师事务所律师。 被告：欧建膛。 委托诉讼代理人：唐兴明，江油市小溪坝法律服务所法律工作者。 原告宏信证券有限责任公司（以下简称宏信证券公司）与被告欧建膛融资融券交易纠纷一案，本院立案受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告宏信证券公司的委托诉讼代理人温勇、刘林，被告欧建膛及其委托诉讼代理人唐兴明到庭参加了诉讼。审理中，当事人申请庭外和解，和解期间未能达成协议。本案现已审理终结。 宏信证券公司向本院提出诉讼请求：1.判令欧建膛向宏信证券公司偿还融资债务本金50760.39元；支付融资利息（按照年8.35%计算，截止2018年7月16日为3507.19元，该费用从2017年9月29日计算至债务偿清为止）；支付证券交易手续费1250.66元；支付违约金（违约金每天按照逾期还款金额0.05%计算，截止2018年7月16日为7123.20元，该费用从2017年10月17日计算至债务偿清为止。庭审后，宏信证券公司向本院提交申请，自愿将违约金计算标准调整为按年利率15.65%计算。）；2.判令欧建膛承担本案的全部诉讼费用及宏信证券公司为实现债权而实际发生的其他费用（庭审中，宏信证券公司明确其他费用为律师费5000元）。事实和理由：2016年7月21日，宏信证券公司与欧建膛签订《融资融券业务合同书》（合同编号：38042295），约定：1、宏信证券公司为欧建膛提供融资融券服务，合同期内，宏信证券公司根据欧建膛的资信状况、履约情况等因素综合确定和调整对欧建膛的授信，向欧建膛提供融资交易所需资金；2、每一笔融资、融券交易的最长期限不超过180天，期限顺延的，应符合相关规定及约定，融资融券期限从甲方实际使用资金或证券之日起计算；3、欧建膛信用账户内的所有资金和证券均为其从事融资融券交易的担保物，担保宏信证券公司对欧建膛的融资融券债权。在融资融券交易中，维持担保比例设定的警戒线为150%、平仓线130%、立即平仓线110%。欧建膛维持担保比例低于警戒线时，宏信证券公司有权限制欧建膛信用账户除提交担保物和偿还融资融券负债外的其他交易权限；交易日（T日）清算后，欧建膛维持担保比例低于平仓线时，应在一个交易日内（T+1日）追加担保物或主动偿还债务，使维持担保比例不低于140%，否则，宏信证券公司有权立即实施强制平仓；如果欧建膛维持担保比例低于110％，宏信证券公司有权立即平仓，不再另行通知；4、宏信证券公司应按约定方式将融资年利率、融券年费率予以公告，每一笔融资融券利率、费率以宏信证券公司公布的利率为准；欧建膛逾期归还所融资金和证券，根据逾期自然日天数，分别计收融资逾期违约金、融券逾期违约金，每日融资违约金为当日融资逾期金额×0.05％；5、欧建膛应当清偿的范围，包括但不限于：向宏信证券公司借入的资金和证券、权益补偿、融资利息和融券费用、融资融券管理费、证券交易手续费及税费、违约金及其他宏信证券公司为追索债务所付出的律师费、诉讼仲裁费用、差旅费等所有相关费用。从2016年7月28日起，欧建膛开始融资交易，2017年9月18日，欧建膛维保比例跌破130%，宏信证券公司向其发出追保通知，由于欧建膛未按约补仓，2017年9月20日，宏信证券公司执行平仓操作，但由于持仓股票“ST中安（600654）”持续跌停的市场原因，平仓操作未能顺利完成，2017年9月29日，平仓操作执行完成，将欧建膛作为担保物的全部证券卖出后变现194040元，扣除上述款项后，欧建膛仍欠融资债务本金50760.39元未予偿清。 欧建膛辩称，对尚欠宏信证券公司的融资债务本金50760.39元无异议，对利息、手续费、违约金的计算方式无异议，但欧建膛认为宏信证券公司在2017年9月20日第一次平仓时，其股票现金价值远超宏信证券公司的债务，由于宏信证券公司操作的原因导致欧建膛持有的股票经多次平仓交易后，本金全部亏损，反而尚欠宏信证券公司本金，亏损由宏信证券公司的操作造成，故欧建膛对于利息、交易手续费、律师费不予认可。 本院经审理认定事实如下：2016年7月21日，欧建膛（甲方）与宏信证券公司（乙方）签订《融资融券业务合同书》（合同编号：38042295），约定：融资交易是指甲方向乙方提供担保物，向乙方借入资金买入交易所上市证券的行为；融券交易是指甲方向乙方提供担保物，向乙方借入交易所上市证券并卖出的行为；每一笔融资、融券交易的最长期限不超过180天，期限顺延的，应符合《证券公司融资融券业务管理办法》和证券交易所规定的情形，以及法律、法规、规章、其他规范性文件及业务规则、乙方业务规定和本合同约定；融资融券期限从甲方实际使用资金或证券之日起计算；甲方应及时足额支付融资利息、融券费用，承担融资融券交易过程中发生的其他费用，包括但不限于证券交易及证券划转的费用等；乙方须按约定的方式将融资年利率、融券年费率及管理费率予以公告；乙方规定的融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率；乙方有权单方面调整融资利率、融券费率，以合同约定方式予以公告。每一笔融资融券的利率、费率以乙方公布的融资利率、融券费率为准，融资融券期限内利率、费率调整的，分段计算融资利息、融券费用；融资利息和融券费用按照甲方实际使用资金和证券的自然日天数（实际融资融券天数）计算，在每笔融资融券交易了结时收取（即利随本清），实际融资融券天数自融资融券交易发生当日开始，按每一自然日日终实际占用资金额计算，至偿还日结束，偿还当日不予计收（即算头不算尾）。融资利息=融资金额×融资利率（年利率）×实际融资天数/360；甲方逾期归还所融资金和证券，根据逾期自然日天数，分别计收融资逾期违约金、融券逾期违约金。每日融资违约金=当日融资逾期金额×0.5‰，每日融券违约金=当日融券逾期数量×融券卖出证券价格×0.5‰；融资融券交易中根据维持担保比例而设立的警戒线为150%、追保到位线为140%、平仓线为130%、立即平仓线为110%。乙方有权根据交易所规定和市场情况随时调整警戒线、平仓线和立即平仓线的比例，并通过本合同约定的方式予以公告，具体比例以乙方公布为准；发生下列情形之一的，乙方有权立即实施强制平仓，处分甲方担保物：（一）如果甲方维持担保比例低于立即平仓线，乙方有权立即平仓，不再另行通知。（二）交易日清算后，甲方维持担保比例低于平仓线，甲方未能在合同约定时间内补足担保物使追加担保物后的维持担保比例不低于追保到位线，乙方有权执行强制平仓直至清算后维持担保比例不低于追保到位线。（三）单笔融资融券交易到期，甲方未按时足额偿还对乙方所负债务，乙方有权执行强制平仓，强制平仓金额不低于甲方到期合约所欠乙方债务。（四）标的证券出现终止上市、吸收合并、要约收购等情形时，甲方未按约定足额偿还与该标的证券相关融资融券债务的，乙方有权执行强制平仓，强制平仓金额不低于甲方融资买入和融券卖出该标的证券的融资融券负债。（五）合同解除、终止情形发生，甲方在乙方仍有未偿还债务，乙方有权执行强制平仓，强制平仓金额不低于甲方所欠乙方全部债务；强制平仓的实施：（一）乙方有权根据强制平仓的情形，自主决定平仓的时间、证券、价格和数量，自主决定强制平仓的范围，包括但不限于对已到期融资融券实施强制平仓、对部分或全部未到期融资融券交易实施强制平仓；甲方同意接受乙方的决定和强制平仓的结果，并承诺不就乙方的上述决定和强制平仓行为及强制平仓结果提出异议或向乙方主张权益，包括（但不限于）不以强制平仓的时机、价格、数量、品种未征询甲方意见为由向乙方主张任何权益；甲方应当清偿债务的范围，包括但不限于：向乙方借入的资金和证券、权益补偿、融资利息和融券费用、融资融券管理费、证券交易手续费及税费、违约金及其他乙方为追索债务所付出的律师费、诉讼仲裁费用、差旅费等所有相关费用。 2016年7月26日，宏信证券公司与欧建膛签署《佣金收取标准确认单》，约定欧建膛在宏信证券公司进行证券交易，宏信证券公司按2.2‰佣金率收费标准收取服务费用。 2015年3月5日，宏信证券公司在官网上发布公告，公布融资利率为8.35%/年，融券费率为10.35%/年。 2016年7月28日起，欧建膛开始融资交易。2017年9月18日，欧建膛维保比例跌破130%，宏信证券公司向其发出追保通知。由于欧建膛未按照约定补仓，2017年9月20日，宏信证券公司执行平仓操作，持续对欧建膛持仓股票“600654*ST中安”进行信用平仓。2017年9月29日，宏信证券公司平仓操作执行完成，将欧建膛作为担保物的全部证券卖出后变现194040元，扣除该款项后，欧建膛仍欠融资债务本金50760.39元未予清偿。 2018年，宏信证券公司与泰和泰律师事务所签订《委托代理合同》，宏信证券公司委托泰和泰律师事务所代理本案诉讼，并向泰和泰律师事务所支付了律师费5000元。 以上事实有宏信证券公司提交的宏信证券公司营业执照、欧建膛身份信息、融资融券业务申请表、融资融券交易风险揭示书、《融资融券业务合同书》、《佣金收取标准确认单》、历史委托记录、历史成交记录、清算合约流水、历史收市负债、合约到期未偿还记录、短信通知记录、公证书、委托代理合同、银行对账单及增值税专用发票等证据及当事人的当庭陈述在案为证。 本院认为，2016年7月21日，欧建膛与宏信证券公司签订的《融资融券业务合同书》系双方当事人的真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，应属合法有效，合同当事人均应按照合同的约定享有权利并承担义务。宏信证券公司出示的《融资融券交易风险揭示书》明确告知：“您在从事融资融券交易期间，您如不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，可能将面临被本公司强制平仓的风险。而且平仓的品种、数量、价格、时机将不受您的控制，平仓的数额可能超过您的全部负债，由此导致的一切损失，由您自行承担”，欧建膛对此表示知晓并予以接受。因欧建膛的维保比例跌破合同约定的平仓线130%且未在约定期限内追加担保物，宏信证券公司有权执行强制平仓，对此造成的损失，应当由欧建膛自行承担。欧建膛提出因宏信证券公司操作原因导致其亏损，其不应承担尚欠宏信证券公司的债务本金、利息、违约金、交易手续费和律师费等相关损失的答辩意见，本院不予支持。截止至2018年7月16日，欧建膛尚欠融资债务本金50760.39元、交易手续费1250.66元、融资利息3507.19元、违约金为7099.51元。根据《融资融券业务合同书》的约定，合同解除、终止情形发生，欧建膛在宏信证券公司仍有未偿还债务，欧建膛应当清偿债务的范围包括融资本金、融资利息、违约金及宏信证券公司为追索债务所付出的律师费等。现宏信证券公司要求欧建膛支付尚欠的融资本金、利息及违约金的诉讼请求，符合合同约定，本院予以支持。宏信证券公司要求欧建膛按合同约定的年利率8.35%支付融资利息，并自愿将违约金计算标准调整为按年利率15.65%计算，本院认为，宏信证券公司主张的融资利息、违约金合计为年利率24%，未超过双方合同约定的计算标准，亦未违反法律禁止性规定，本院予以支持。宏信证券公司主张交易手续费的利息及违约金，无合同依据，本院不予支持。本案中，宏信证券公司向泰和泰律师事务所支付律师费5000元，故宏信证券公司要求欧建膛支付律师费5000元的诉讼请求，符合合同约定，本院予以支持。 据此，依照《中华人民共和国合同法》第六条、第八条、第六十条第一款、第一百零七条之规定，判决如下： 一、被告欧建膛于本判决发生法律效力之日起十日内偿还原告宏信证券有限责任公司融资本金50760.39元及利息、违约金（截止2018年7月16日的利息为3507.19元、违约金为7099.51元。从2018年7月17日起至债务偿清之日止，以50760.39元为基数，按年利率24%计算融资利息和违约金）； 二、被告欧建膛于本判决发生法律效力之日起十日内向原告宏信证券有限责任公司支付证券交易手续费1250.66元； 三、被告欧建膛于本判决发生法律效力之日起十日内向原告宏信证券有限责任公司支付律师费5000元； 四、驳回原告宏信证券有限责任公司的其他诉讼请求。 如被告欧建膛未按本判决指定的期间履行上述给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费减半收取683元，由被告欧建膛负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省成都市中级人民法院。 审判员  潘苏华 二〇一九年十月二十五日 书记员  傅晓婉