北京市顺义区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0113刑初680号公诉机关北京市顺义区人民检察院。被告人谭锐，男，1986年10月10日出生于贵州省铜仁市，公民身份号码×××，汉族，专科文化，无业，住贵州省铜仁市松桃苗族自治县；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月15日被拘留，同年11月22日被逮捕，现羁押于北京市顺义区看守所。指定辩护人周娜，北京市扶正律师事务所律师。北京市顺义区人民检察院以京顺检公诉刑诉（2019）652号起诉书指控被告人谭锐犯诈骗罪，于2019年7月19日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市顺义区人民检察院指派检察员郑晶晶出庭支持公诉，被告人谭锐及其指定辩护人周娜，被害人张某1、刘某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。北京市顺义区人民检察院指控：2016年7月至2017年3月间，在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室、北京市顺义区×镇×村张某2家等处，被告人谭锐以代他人还信用卡可以获得高额利息回报等为由，骗取被害人张某2、陈某、甄某、贺某、张某1、刘某、郭某、徐某、金某、张某3、张某4等人借款共计人民币536.64万元（以下币种均为人民币），将上述钱款用于赌博活动后逃匿。在案发前，被告人谭锐共归还182.03万元，实际诈骗数额354.61万元。具体诈骗事实分述如下：一、2017年2月22日，被告人谭锐在北京市顺义区×镇×村张某2家内等处，以做信用卡代还业务并承诺支付高息（即信用卡投资）为由，骗取张某2借款50万元。于案发前，已归还5万元。二、2016年10月至2017年2月，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以做信用卡代还业务并承诺支付高息为由，骗取陈某借款20万元。于案发前，已归还9.89万元。三、2016年8月至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区×镇×园×号楼×单元×号甄某住处，以进行信用卡投资的名义，通过借款和透支甄某、贺某等人信用卡的方式，骗取甄某337.96万元、贺某28万元。于案发前，已归还甄某102.65万元，归还贺某26.87万元。四、2016年9月24日至2017年2月16日，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行信用卡投资的名义，骗取张某111万元。于案发前，已归还5.43万元。五、2016年9月至2017年1月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行信用卡投资的名义，欺骗刘某将信用卡交给自己使用，信用卡额度共计1.1万元，后从中透支1.07万元。于案发前，已归还0.33万元。六、2016年9月至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行信用卡投资的名义，欺骗郭某将信用卡交给自己使用，信用卡额度共计7.2万元，后从中透支7.09万元。于案发前，已归还3.23万元。七、2017年初至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行信用卡投资的名义，通过借款和透支徐某信用卡的方式骗取30.11万元。于案发前，已归还3.15万元。八、2016年9月至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行信用卡投资的名义，通过透支金某信用卡的方式骗取14万元。于案发前，已归还11.12万元。九、2016年7月至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行聚富财商生态圈投资和信用卡投资的名义，通过向张某3借款，以及透支张某3、龚某信用卡的方式，骗取29.42万元。其中，信用卡额度共计9.5万元。于案发前，已归还13.72万元。十、2017年2月至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以信用卡投资的名义，欺骗张某4将信用卡交给自己使用，信用卡额度共计8万元，后从中透支7.99万元。于案发前，已归还0.64万元。公诉机关对以上事实，向本院提交了被告人供述、被害人陈述、辨认笔录、书证等证据，认为被告人谭锐以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，已达354.61万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。庭审中，被害人张某1、刘某要求对谭锐依法处理。被告人谭锐对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。辩护人的辩护意见为：对指控的罪名无异议，被告人谭锐系初犯，到案后如实供述，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：2016年7月至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室、北京市顺义区×镇×村张某2家等处，以代他人还信用卡可以获得高额利息回报等为由，骗取被害人张某2、陈某、甄某、贺某、张某1、刘某、郭某、徐某、金某、张某3、张某4等人借款共计人民币536.64万元（以下币种均为人民币），将上述钱款用于赌博活动后逃匿。在案发前，被告人谭锐共归还182.03万元，实际诈骗数额354.61万元。具体诈骗事实分述如下：一、2017年2月22日，被告人谭锐在北京市顺义区×镇×村张某2家内等处，以做信用卡代还业务并承诺支付高息（即信用卡投资）为由，骗取张某2借款50万元。于案发前，已归还5万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人谭锐的供述：我从2016年开始参加网络赌博，我输钱之后就开始想办法骗人，我采用了许诺高额利息从客户手里借钱的方式，虚构自己有实体，有虚拟财产，做代还信用卡业务等事实。2017年2月，我以做代他人还信用卡业务为由向张某2借款50万元，用谭某的名字写了借条，许诺每日利息2000元，支付一段时间利息后，我就不再支付并逃跑了。2.被害人张某2陈述：2017年2月22日，在×镇×村我的家中，谭锐说可以通过还信用卡赚取手续费的方式获利，他向我借了50万元，约定每天利息2000元。谭锐给我打了欠条，用的是“谭某”的名字。此后每天他都如数支付利息，中间还“归本”过。2017年3月19日开始谭锐不再支付利息，也联系不上，我就报警了。3.证人李某、柳某的证言及辨认笔录证实其二人看见了“谭某”向张某2借款五十万元的过程。证人均辨认出谭锐就是自称叫“谭某”自张某2处借款50万元的男子。4.借款合同证实2017年2月22日，张某2将50万元借给“谭某”，双方签订借款合同的情况。5.中国工商银行借记卡账户历史明细清单证实张某2及谭锐资金流向的情况。6.受案登记表证实本案案发的情况。二、2016年10月至2017年2月，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以做信用卡代还业务并承诺支付高息为由，骗取陈某借款20万元。于案发前，已归还9.89万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人谭锐的供述：我以代他人还信用卡挣钱为由分两次向陈某借款共计20万元，曾经归本过，我曾经每天返利500元或1000元。2.被害人陈某的陈述：谭锐说他需要钱帮别人还信用卡，在丰台他的办公室跟我借了两次钱。第一次是2016年10月9日，借了10万元，约定每日利息300元。第二次是2017年2月14日，借了10万元，约定每日利息300元。谭锐一直支付利息至2017年3月20日。3.借条证实谭锐分两次向陈某借款共计20万元，并分别出具借条的情况。4.招商银行银行卡交易明细、工商银行银行卡交易明细证实谭锐与陈某的资金往来情况。5.受案登记表证实本案案发的情况。三、2016年8月至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区×镇×园×号楼×单元×号甄某住处，以进行信用卡投资的名义，通过借款和透支甄某、贺某等人信用卡的方式，骗取甄某337.96万元、贺某28万元。于案发前，已归还甄某102.65万元，归还贺某26.87万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人谭锐的供述：2016年8月开始，我以给别人养卡透支挣手续费及项目投资为由向贺某和甄某借款或者借信用卡额度，我许诺了高额利息，出具了借条。2.被害人甄某的陈述：2016年8月，我通过朋友介绍认识谭锐，他说他手上有个代替他人还信用卡的项目可以挣钱，答应给我按照投资额的11%返利，2016年8月至2017年3月，我和我母亲贺某总共给其投资660万元，他给我出具过660万元的欠条。其中我被骗本金367万元，我母亲贺某被骗本金141.9545万元。有时候我跟他要钱，他就还给我几万。3.招商银行转账汇款电子回单、工商银行转账汇款电子回单、工商银行转账汇款凭证、信用卡照片、信用卡对账单、银行卡流水单、微信聊天记录等证实甄某、贺某与谭锐之间资金往来情况。四、2016年9月24日至2017年2月16日，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行信用卡投资的名义，骗取张某111万元。于案发前，已归还5.43万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人谭锐的供述：我以进行信用卡投资的名义向张某1借款或者透支她的信用卡额度，具体数额记不清了。2.被害人张某1的陈述：2016年9月，我一个朋友王某介绍谭锐跟我认识，说他可以投资挣钱。谭锐答应给我月息8.8%，2016年9月24日至2017年2月16日我分三次投资11万元，都签了借款协议，前两次投资谭锐都按时返利，前两次投资存在复投的情况，第三次就不返利了。3.借条证实谭锐向张某1借款并出具借条的情况。4.工商银行自助终端凭条、银行卡交易明细证实谭锐和张某1之间资金往来的情况。五、2016年9月至2017年1月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行信用卡投资的名义，欺骗刘某将信用卡交给自己使用，信用卡额度共计1.1万元，后从中透支1.07万元。于案发前，已归还0.33万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人谭锐的供述：我以进行信用卡投资的名义向刘某借信用卡额度一万元左右，有过返利。2.被害人刘某的陈述：2016年9月，我听朋友郭某介绍说谭锐可以通过养信用卡的方式挣钱，我就把卡给了郭某，谭锐从这张卡里刷了8000元，每个星期给我返钱。2016年年底，郭某让我再办一张卡，我把一个额度为3000元的卡交给了谭锐，他给我打了借条，答应月息8%，刚开始返钱，后来几个月就不给了。3.借条证实谭锐向刘某借款并出具借条的情况。4.工商银行信用卡流水单、建设银行信用卡交易流水等证实谭锐向刘某返利及刘某名下信用卡交易的情况。六、2016年9月至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行信用卡投资的名义，欺骗郭某将信用卡交给自己使用，信用卡额度共计7.2万元，后从中透支7.09万元。于案发前，已归还3.23万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人谭锐的供述：我以进行信用卡投资的名义向郭某借信用卡额度7.2万元左右，打了借条，有过返利。2.被害人郭某的陈述：谭锐以投资信用卡额度的方式骗我钱，我一共把三张信用卡交给他用，有三张借条，额度共计7.2万元，谭锐支付过一些利息。3.借条证实谭锐给郭某出具借条的情况。4.农业银行信用卡交易明细、工商银行信用卡交易明细、广发银行信用卡对账单等证实谭锐向郭某返利及郭某名下信用卡交易的情况。七、2017年初至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行信用卡投资的名义，通过借款和透支徐某信用卡的方式骗取30.11万元。于案发前，已归还3.15万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人谭锐的供述：我曾借用徐某20万元信用卡透支，还有十万多元的现金，有过返利和提成。2.被害人徐某的陈述：我被谭锐以投资信用卡可以挣钱为由骗了30万左右，其中现金10万元，信用卡两张额度共计20万元左右。3.借条证实谭锐向徐某借款并出具借条的情况。4.工商银行信用卡交易明细、中国银行银行卡交易明细、建设银行信用卡交易明细等证实谭锐向徐某返利及徐某名下信用卡交易的情况。八、2016年9月至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行信用卡投资的名义，通过透支金某信用卡的方式骗取14万元。于案发前，已归还11.12万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人谭锐的供述：我曾以进行信用卡投资的名义，通过透支金某信用卡的方式骗取14万元，打了借条，有过返利。2.被害人金某的陈述：谭锐称其可以通过投资信用卡的方式挣钱，我将我二张信用卡额度共计14万元给其使用，其出具了借条，返了一段时间利润后就不返了。3.借条证实谭锐向金某借款并出具借条的情况。4.中国农业银行卡流水单、招商银行卡对账单等证实谭锐向金某返利及金某名下信用卡交易的情况。九、2016年7月至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以进行聚富财商生态圈投资和信用卡投资的名义，通过向张某3借款，以及透支张某3、龚某信用卡的方式，骗取29.42万元。其中，信用卡额度共计9.5万元。于案发前，已归还13.72万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人谭锐的供述：龚某和张某3总共投资不到40万元，他们给我的有现金也有转账，还给过我二三张信用卡。龚某介绍了贺某、张某4、杨某、张某3，我给了她提成，提成转化为投资本金了。2.被害人张某3的陈述：2016年7月，龚某和谭锐签订投资协议，投资2500元，谭锐定期给利息。2016年8月7日张某3投资3万元，有借条。2017年，谭锐说办理信用卡给他使用可以返利，我有两张信用卡在谭锐手上，一张是光大银行的，一张是民生银行的，光大银行的额度是3万元，民生银行的额度是6.5万元，我给了他现金33万元，他给我打过一张43万多元的借条，是包含利息的。3.借条、协议书证实谭锐向张某3借款、与龚某签订投资协议的情况。4.中国光大银行信用卡对账单、浦发银行信用卡对账单、民生银行信用卡对账单证实谭锐向被害人返利及被害人名下信用卡的交易情况。十、2017年2月至2017年3月间，被告人谭锐在北京市丰台区洋桥地区时代风帆大厦其办公室内，以信用卡投资的名义，欺骗张某4将信用卡交给自己使用，信用卡额度共计8万元，后从中透支7.99万元。于案发前，已归还0.64万元。被告人谭锐于2018年10月15日被查获。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人谭锐的供述：我曾以信用卡投资的名义刷了张某48万元信用卡，有过返利。2.被害人张某4的陈述：谭锐说能以帮别人代刷信用卡的方式赚钱，我就相信他了，把一张光大银行的信用卡给了谭锐，额度8万元，谭锐支付了我一个月的利息后就不再支付了。3.借条证实谭锐向张某4借款的情况。4.光大银行信用卡对账单证实张某4名下信用卡的交易情况。上述事实，还有以下综合证据予以证实：1.招商银行信用卡交易明细、工商银行卡交易明细、用于网络赌博的明细证实被告人谭锐赌博资金流水的情况。2.照片制作说明证实被告人谭锐供述的其参与网络赌博的网站及其办公地点的情况。3.专项审计报告证实本案中被告人与各被害人的资金往来情况。4.受案登记表证实本案的案发情况。5.户籍证明证实被告人谭锐的身份情况。本院认为：被告人谭锐以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市顺义区人民检察院指控被告人谭锐犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。鉴于被告人谭锐到案后能够如实供述犯罪事实，故其辩护人的相关辩护意见本院予以采纳，依法对其从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第五十五条、第五十六条、第六十四条、第六十一条、第四十五条、第四十七条之规定，判决如下：一、被告人谭锐犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十三万元，剥夺政治权利四年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月15日起至2031年10月14日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）；二、责令被告人谭锐退赔各被害人经某（于判决生效之日起十日内执行，详见退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  蔡 秀人民陪审员  张森达人民陪审员  刘星宇二〇一九年十月三十日书 记 员  杨艳彬退赔清单1.退赔被害人张某2人民币45万元。2.退赔被害人陈某人民币10.11万元。3.退赔被害人甄某人民币235.31万元。4.退赔被害人贺某人民币1.13万元。5.退赔被害人张某1人民币5.57万元。6.退赔被害人刘某人民币0.74万元。7.退赔被害人郭某人民币3.86万元。8.退赔被害人徐某人民币26.96万元。9.退赔被害人金某人民币2.88万元。10.退赔被害人张某3、龚某人民币15.7万元。11.退赔被害人张某4人民币7.35万元。