广东省茂名市茂南区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0902刑初433号公诉机关茂名市茂南区人民检察院。被告人梁中兴，男，1954年11月15日出生，广东省吴川市人，公民身份号码：440************816，汉族，高中文化，个体户，住广东省湛江市吴川市********19号。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2008年12月25日被刑事拘留，2009年1月24日涉嫌犯骗取贷款罪被逮捕，2009年6月23日被吴川市公安局取保候审，2018年12月22日被羁押，2018年12月28日被刑事拘留，2019年1月31日被逮捕。现押于茂名市第一看守所。辩护人李小奇，系广东奇强律师事务所律师。茂名市茂南区人民检察院以茂南检刑检刑诉［2019］325号起诉书指控被告人梁中兴犯合同诈骗罪、骗取贷款罪，于2019年6月24日向本院提起公诉，本院于次日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派检察员邓礼进出庭支持公诉，被告人梁中兴及其辩护人李小奇到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，一、被告人梁中兴合同诈骗的犯罪事实：被告人梁中兴、梁倚铭（已判决）原系茂名市天山林牧发展有限公司的员工，梁倚铭是该公司未实际出资的股东。二人于2011年10月被茂名市天山林牧发展有限公司辞退。离开公司后，梁中兴冒充茂名市天山林牧发展有限公司员工身份，谎称公司需要资金来偿还银行的贷款，并谎称还清贷款后将收购茂名市天山林牧发展有限公司的股份以此骗取梁锋等人的信任后经梁锋等人牵线，梁中兴认识了被害人潘丹红。梁中兴得知潘丹红有借款能力后，向潘丹红鼓吹借款还清银行贷款之后将会收购公司另一股东的70%股份，届时就会开采埋藏在公司林场山地下的矿物质稀土以及砍伐公司的桉树，到时有大量的资金偿还借款。梁倚铭将茂名市天山林牧发展有限公司名下30%股权的资产（即编号分别为：B4400099455和B4400099456的林权证）作为抵押借款条件，承诺借款后将会每个月支付高利息，梁倚铭与被害人潘丹红于2011年11月14日签订《借款合同》，合同内容是梁倚铭向潘丹红借款300万元作为银行还贷使用，借款二个月，并将茂名市天山林牧发展公司30%股权的资产作为抵押.签订合同当天扣除利息42万元和7.8万元手续费后，潘丹红划款245万元并支付现金5.2万元给梁倚铭。梁中兴将上述借款250.2万元用于偿还个人债务及其他开支。借款后，梁中兴、梁倚铭先后支付了利息共84万元给潘丹红。2013年10月31日潘丹红意识到被骗后向公安机关报案，梁中兴于2014年1月25日又归还了本金30万元给潘丹红。另查明，梁倚铭合同诈骗一案在茂名市中级人民法院二审期间，于2016年9月2日，被害人潘丹红与梁倚铭的家属陈晓珊签订《刑事和解协议》，协议约定陈晓珊将其名下的房产作价人民币50万元代梁中兴、梁倚铭赔偿给潘丹红，潘丹红放弃追究梁中兴、梁倚铭的刑事或民事责任的权利。上述事实，有受案登记表、立案决定书、拘留证，到案经过、出所登记表，梁中兴人口信息，刑事判决书，梁倚铭指认的借款合同，梁倚铭指认的两份林权证复印件，潘丹红指认的借款合同，潘丹红提供的报案材料，梁倚铭卡号622*************344个人活期明细信息，梁安账户55224********601明细，陈汉诗账户622*************329明细，证明，茂名市天山林牧发展有限公司记账凭证，潘丹红指认的两份林权证复印件，茂名市天山林牧发展有限公司的林地和林木资产资产评估报告书，茂名市天山林牧发展有限公司账户800***********243的还贷明细，茂名市天山林牧发展有限公司在茂名市**信用社鳌头分社的贷款资料，茂名市天山林牧发展有限公司股东决议书，理财金账户历史明细清单。证人陈汉诗的证言，证人李建军的证言，证人梁锋的证言，证人龚芬的证言，证人孟庆亮的证言，证人孟凡栓的证言，证人梁安的证言，证人梁燕婷的证言，证人谢秀英的证言，被害人潘丹红的陈述，刑事谅解书、刑事和解协议，梁倚铭的供述和辩解，被告人梁中兴的供述和辩解等证据证实，上述证据经庭审举证、质证，为有效证据，本院予以确认。二、被告人梁中兴骗取贷款的犯罪事实：被告人梁中兴自2005年7月至2007年10月期间，先后以虚假的身份证和冒用他人身份证与吴川市****信用社签订信用贷款合同，骗取吴川市****信用社贷款共871笔、金额829万元（其中利用虚假身份证骗取贷款849笔，金额809万元；冒用他人身份证件骗取贷款22笔，金额20万元。）2008年12月25日，梁中兴涉嫌犯贷款诈骗罪被刑事拘留，2009年1月24日因涉嫌骗取贷款罪被逮捕，2009年6月23日被吴川市公安局取保候审，后经吴川市公安局传唤不到案，吴川市公安局没收其保证金30000元。上述事实，有移送案件通知书、梁中兴户籍资料、逮捕证、立案决定书、拘留证、释放通知书、取保候审决定书、证明、没收保证金决定书，被告人梁中兴的供述和辩解，证人陈斌的证言，证人吴观忠的证言，证人梁亚中的证言、证人吕开英的证言、证人林土旺的证言、证人吴丹珠的证言、证人梁昌金的证言，证人梁波的证言、证人林黎琼的证言、证人梁玉惠的证言、证人杨燕梅的证言、证人梁观佐的证言、证人梁中叶的证言、证人梁观容的证言、证人梁华杰的证言、证人李秀珍的证言、证人杨淑明的证言、证人林康木的证言，《借款申请书》、《农村信用社贷款调查报告》等贷款资料，《刑事判决书》、茂名市公安局经侦支队一大队出具的《核查情况说明》等证据证实，上述证据经庭审举证、质证，为有效证据，本院予以确认。本院认为，被告人梁中兴无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，通过隐瞒真相和虚构事实的方法骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；梁中兴又以欺骗手段取得金融机构贷款829万元，造成特别重大损失，其行为又构成骗取贷款罪。梁中兴一人犯两罪，依法应当予以数罪并罚。公诉机关指控被告人梁中兴犯合同诈骗罪、骗取贷款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人梁中兴的辩护人辩称梁中兴认罪态度好，犯合同诈骗罪已获得被害人谅解等辩护意见，经查与事实相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条之一、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人梁中兴犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；总和刑期有期徒刑十五年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2008年12月25日起至2009年6月23日止，又自2018年12月22日起至2032年6月22日止。罚金限判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、对被告人梁中兴尚未退赔的赃款人民币八十六万二千元，继续追缴，退还给被害人潘丹红。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  柯学军代理审判员  潘创华代理审判员  林境挥二〇一九年九月二十六日书 记 员  龚衍芬附本案有关法律和司法解释条文：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。