吉林省榆树市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0182刑初469号 公诉机关吉林省榆树市人民检察院。 被告人孙瑶，女，1991年11月28日出生于吉林省舒兰市，汉族，高中文化，无职业，户籍地为吉林省舒兰市法特镇黄鱼村6组，现住榆树市丁香花园1期10栋2单元202室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月31日被刑事拘留，同年7月3日被执行逮捕，现羁押于榆树市公安局看守所。 辩护人董运丰，吉林志强律师事务所律师。 被告人朱金秋，女，1987年8月18日出生于黑龙江省望奎县，汉族，初中文化，无职业，户籍地为黑龙江省望奎县海丰镇八方村，现住榆树市丁香花园小区2期22栋1单元601室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月31日被刑事拘留，同年7月3日被执行逮捕，现羁押于榆树市公安局看守所。 辩护人王润鸿，吉林广庆律师事务所律师。 被告人刘欢，女，1990年11月6日出生于吉林省榆树市，汉族，初中文化，无职业，户籍地及住址为榆树市保寿镇南山村2组。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月3日被刑事拘留，同年7月3日被执行逮捕，现羁押于榆树市公安局看守所。 被告人赵志民，别名赵雷，男，1992年4月22日出生于吉林省榆树市，汉族，大专文化，无职业，户籍地为榆树市环城乡万龙村6组，现住榆树市蓝天美地小区17栋1单元1201室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月4日被刑事拘留，同年7月12日被执行逮捕，现羁押于榆树市公安局看守所。 辩护人高锐，榆树市法律援助中心律师。 被告人颜婷婷，女，1995年1月3日出生于黑龙江省五常市，汉族，高中文化，无职业，户籍地为黑龙江省五常市志广乡拥政村小周家屯，现住榆树市榆洋小区A栋2单元501室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月21日被刑事拘留，同年7月3日被执行逮捕，现羁押于榆树市公安局看守所。 吉林省榆树市人民检察院以榆检一部刑诉〔2019〕100号起诉书指控被告人孙瑶、朱金秋、刘欢、赵志民、颜婷婷犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆树市人民检察院检察员李艳出庭支持公诉，被告人孙瑶及其辩护人董运丰，被告人朱金秋及其辩护人王润鸿，被告人刘欢，被告人赵志民及其辩护人高锐，被告人颜婷婷到庭参加诉讼，期间检察机关延期审理一次，本案现已审理终结。 吉林省榆树市人民检察院指控，2016年5月至2018年11月，被告人孙瑶、朱金秋、刘欢、赵志民、颜婷婷伙同张佳龙、谷明喜、王磊、孔庆涛、么乃俊男、张佳佳、郭晶等人（均已起诉）在榆树市繁荣大街荣盛家园一门市房内，以中金亿信财富投资管理（北京）有限公司榆树分公司名义，以高息回报为诱饵，向社会不特定人员宣传“月月丰、月富通、半季盈、半年盈、亿信宝”五种产品，非法吸收王士成、张朋吉、宣立波等200余人存款人民币2114万元。其中被告人孙瑶非法吸收205万元，被告人朱金秋非法吸收121万元，被告人刘欢非法吸收92万元，被告人赵志民非法吸收82万元，被告人颜婷婷非法吸收69万元。案发后，被告人孙瑶、朱金秋、颜婷婷主动到公安机关投案自首。 公诉机关针对上述指控，提供了书证、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述和辩解、审计报告书等证据，并认为被告人孙瑶、朱金秋、刘欢、赵志民、颜婷婷伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人孙瑶、朱金秋、颜婷婷均系投案自首，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条之规定追究其刑事责任。 被告人孙瑶对公诉机关指控的事实及罪名无异议。 其辩护人认为，被告人孙瑶构成从犯，有自首情节，系初犯，吸收的205万元汇入总公司，只领取工资和提成，应当对其减轻处罚。 被告人朱金秋对公诉机关指控辩称，案发前返回樊忠侠本金及利息40余万元，还返给了高玉兰、孙红军、刘小东钱。 其辩护人认为，被告人朱金秋有自首情节，系从犯，初犯，案发前到北京总公司为集资人索要回的钱款应从非法吸收的金额中扣除，案发后获得集资人的谅解，对其从轻或减轻处罚，给予判处缓刑。 被告人刘欢对公诉机关指控的事实及罪名无异议。同时辩称警察6月2日给我爸打电话让我自首，我爸下午给我打电话，我想让我爸第二天去公安局打听情况，我再去自首，然后我就被抓住了。 被告人赵志民对公诉机关指控的事实及罪名无异议。 其辩护人认为，被告人赵志民系从犯，有坦白情节，主观恶性不大，无前科劣迹，涉案数额82万元，其中以家人的名义投资2万元予以扣除，返还的利息19509元应当抵扣本金，续投的24万元量刑时酌情考虑，对其从轻处罚，处以缓刑。 被告人颜婷婷对公诉机关指控的事实及罪名无异议。 经审理查明，2016年5月至2018年11月，被告人孙瑶、朱金秋、刘欢、赵志民、颜婷婷伙同张佳龙、谷明喜、王磊、孔庆涛、么乃俊男、张佳佳、郭晶等人（均另案处理）在榆树市繁荣大街荣盛家园一门市房内，以中金亿信财富投资管理（北京）有限公司榆树分公司名义，以高息回报为诱饵，向社会不特定人员宣传“月月丰、月富通、半季盈、半年盈、亿信宝”五种产品，非法吸收王士成、张朋吉、宣立波等200余人存款人民币2114万元。其中被告人孙瑶非法吸收205万元，被告人朱金秋非法吸收121万元，被告人刘欢非法吸收91万元，被告人赵志民非法吸收81万元，被告人颜婷婷非法吸收69万元。案发后被告人孙瑶、朱金秋、颜婷婷主动到公安机关投案自首。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： （一）书证 1.接处警登记表、受案登记表、立案决定书证实，公安机关于2019年1月24日接到韩兆瑞等人报案，同年2月18日对本案立案侦查。 2.破案报告、到案经过证实，榆树市公安局经济犯罪侦查大队于2019年1月24日接到韩兆瑞等人报案称，2017年以来，中金亿信榆树市分公司工作人员孙瑶等人采取高息返利、房屋担保等手段，非法吸收公众存款，涉案金额人民币300余万元。公安机关于2019年2月18日立案。孙瑶、朱金秋于2019年5月31日主动到公安机关投案自首，刘欢于2019年6月3日在长春市绿园区东皇君园小区附近被抓获，赵志民于2019年7月4日在吉林市昌邑区博景家园12栋7单元702室被抓获，颜婷婷于2019年6月21日主动到公安机关投案自首，此案告破。 3.投资协议书证实，中金亿信财富投资管理（北京）有限公司与集资人签订的投资协议。 4.榆树兴华会计事务所审计报告书证实，孙瑶发展16人，投资金额205万元；朱金秋发展13人，投资金额121万元；刘欢发展20人，投资金额92万元；赵志民发展17人，投资金额82万元；颜婷婷发展13人，投资金额69万元。 5.中金亿信财富投资管理（北京）有限公司榆树分公司工资明细表、提成表证实，孙瑶基本工资51245.11元、提成44585元；朱金秋基本工资23345.18元、提成23540元；刘欢基本工资28058.63元、提成11440元；赵志民基本工资37060.5元、提成12745元；颜婷婷基本工资41378.84元、提成12810元。 6.公民户籍信息及相关证明证实，孙瑶、朱金秋、刘欢、赵志民、颜婷婷的出生时间等自然身份情况。 7.银行流水记录证实，2018年12月4日、11日、19日、29日共返还孙红军4笔，每笔500元，共计2000元；2018年12月4日、11日、19日、29日共返还高玉兰4笔，每笔500元，共计2000元；2018年10月25日至2019年1月12日共返给樊忠侠21笔，共计416544.68元，2018年12月20日返给刘小东4000元。 （二）证人证言 1.证人倪平证言证实，我是2016年6月13日到2018年10月份公司关门在中金亿信榆树分公司担任出纳，主要负责中金亿信榆树分公司的费用支出，月初发放所有员工的工资及提成，月末直接向北京总部上报榆树分公司各部门提交的费用预算表，由北京总公司审核通过后再执行，另外我每日录入销售部签订完成的合同信息。我负责统计投资客户的人员提成给客户经理的名单，2016年和2017年榆树分公司员工的发展投资客户的提成都是我统计再负责向北京总部报表，北京审核之后再发给我，我再按照提成表发放提成，2018年之后是北京总部给我发送一张固定公式的提成表，我每月按照客户经理的业绩往里填数，自动就计算出客户经理的提成了。我是2016年6月份入职的，2016年8月份之后公司才有业绩。2018年9月份的工资和提成北京总部就停止发放了，因为我们是10月份开9月份的工资和提成，2018年10月份北京总部就出现问题了，所以就没给我们开工资。人力资源部杨阳负责所有员工的基本工资统计制表上报到北京总部，北京总部审核通过后告诉我，我按照表上的工资发放。 2.证人杨阳证言证实，中金亿信榆树分公司是2016年5月份成立并经营的。2016年5月到2018年10月北京总部不给客户返款榆树分公司关门，我在中金亿信榆树分公司做人事专员，主要负责招聘员工、员工考勤、制作工资表、为员工办理五险一金。我负责制作工资表，然后报到北京总部审核，审核通过后把钱打给我们财务，由出纳员倪平发放工资，业绩提成表是我们公司出纳员倪平统计，统计之后上报到北京总部审核，审核通过之后给我们财务打钱，再由倪平发放提成。我们每名员工有两张工资卡，工资及提成都是打到员工银行卡内的，每人一张民生银行的，一张邮政储蓄的，民生银行是发放工资底薪的，邮政储行银行是发放提成的，但有的时候这两张卡都是打底薪工资和提成，不是固定的。从2018年9月份开始不开工资和提成了，我和倪平都属于行政人员不发展客户，也不挣提成钱。 3.同案张佳佳证言证实，2017年5月份我开始任职中金亿信榆树分公司销售一部业务员工作，2018年5、6月份，榆树分公司一、二部分出一部分业务员成立销售三部，我就被调到新成立的销售三部，销售三部有什么事由我向张佳龙汇报。我不是实际任职团队经理，因为任职团队经理需要一定的业绩，经过上级公司考核，才能上升为团队经理。中金亿信公司的营业执照法人是李鑫，但李鑫不在榆树工作，榆树分公司的实际负责人是城市经理张佳龙。公司的业务就是向群众宣传投资有高于银行利息回报，公司有银行、担保公司担保，房产抵押，银行监管，投资风险小回报高，让群众在我们单位投资理财产品。我们公司有五种理财产品：第一种是“月富通”，存款期限一个月，5万起存，每月300元利息。第二种是“单季通”，存款3个月，5万起存，三个月1000元利息。第三种是“半年盈”，存款期限6个月，五万起存，半年利息2250元。第四种是“亿信宝”，存款期限1年，1万起存，每年1200元利息，第五种是“月月丰”，存款期限1年，1万起存，每月返还96元利息，共计返还12个月利息1152元。我们业务经理就是到公园、小区、大街、广场等人员密集的地方发公司的宣传资料，向群众宣传我们公司的五种产品，取得群众的信任，让群众到我们公司购买产品。我们对购买产品的群众没有特殊要求，只要有身份证就可以，从2018年7月份开始公司不向75周岁以上的老人出售产品。到我们公司购买理财产品的流程是到公司先签订一式三份的合同，客户自己留一份，我们邮寄给总公司二份，公司不接收现金，大多数都是让客户到银行转账给中金亿信财富投资有限公司董事长李博的银行账户，还有一小部分刷公司的POS机，直接将款转到李博的账户。 我在中金亿信投资管理公司工作期间发展18人购买80多万元理财产品。公司从2018年10月17日开始停止返款，这天总公司法人李博给我们全国各地分公司召开视频会议，说公司有困难，延期返款，说一周返款，后来又说得一个月，后来又说公司被中钢集团下属的子公司给收购60%，收购之后中钢集团下属公司给注资，就有资金给返款。2019年1月份，中金亿信财富投资管理有限公司董事长李博又拿出两套返款方案，方案一是置换房产，方案二是延期返款。投资者对这两套返款方案意见不统一，截止到现在，公司没有返还任何现金及实物。 4.同案谷明喜证言证实，2016年5月到2017年10月我在中金亿信担任销售二部的客户经理，从2017年10月到现在是销售二部的销售经理。中金亿信榆树分公司法人是李鑫，负责人是张佳龙叫城市经理，人事部经理杨阳，财务部经理倪平负责统计报表，数据汇总等，行政经理秦缘负责前台接待客户，销售一部经理王磊、销售二部经理是我，销售三部经理是张佳佳。张佳龙向东北大区的白雪峰负责，白雪峰向北京总公司负责。公司的经营范围是投资管理、资产管理、项目投资、投资咨询、经济贸易咨询、企业管理咨询（不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务）、依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。 我在当客户经理时，负责发展客户投资，当销售经理后，主要也是发展客户投资，还负责给客户做宣传讲课，孔庆涛、么乃俊男、刘欢、薛博也给客户讲课。讲课的内容是工资的注册资本1亿元，总公司地址在北京，公司董事长是李博，李博是中国互联网金融研究院的副院长、中国中小企业协会副会长。中金亿信是专门做互联网金融投资的企业，是国家支持互联网金融发展的企业。公司的经营模式：由公司用自有资金先行出借形成债权，客户购买债权，客户购买的债权由河北道思担保有限公司担保，借款单位向河北道思担保有限公司提供房屋抵押担保，这样客户投资本金就有保证了，并且在我们公司投资的利率远远高于银行的存款利率，客户的投资款都是通过银行账户进行周转，不存在公司内部人员进行贪污挪用等行为，还有就是讲公司的五款投资产品及返利情况。由业务员到公园、小区、大街、广场等人员密集场所发放我公司宣传资料及产品信息，之后有业务员将客户领到公司进行听课。 公司出借款的年利率大约是20%左右，客户的投资款的年利率最高是12%，我们公司挣的就是利息差。提成是自己开发的客户吸收客户投资额的年化金额的1-1.4%，还有我挣我下面客户经理发展客户投资额的0.3%。 5.同案王磊证言证实，2016年5月30日在中金亿信榆树份公司上班的，2017年7月份，榆树分公司有三个团队经理，分别是销售一部我做团队经理，销售二部谷明喜是经理，销售三部张佳佳是经理。每个客户投资与中金亿信投资管理（北京）有限公司签合同，盖有公司的公章，不与榆树分公司签合同，榆树分公司的财务统一邮到北京公司的总部。我主管的销售一部是每天随时有业务随时向财务倪平那报投资者的名单及业绩，再由倪平直接报给北京公司的总部。我个人一共发展了32名客户投资，销售一部大约发展了110人左右，客户投资的钱都打到北京李博的银行账户。公司领导张佳龙和我说公司是合法的，有执照，我就认为公司的运营情况是合法的。 6.同案张佳龙证言证实，2017年7月份我在中金亿信财富投资管理有限公司工作，担任城市经理，公司营业执照的法人是李鑫，但李鑫不在榆树工作，中金亿信榆树分公司实际上2017年7月份到客户报案为止由我负责公司的具体业务。负责人李鑫下分城市经理、团队经理，下设三个销售部。王磊是2017年5、6月份担任销售一部经理，谷明喜是2017年9月份担任销售二部经理，孙瑶是2018年5、6月担任销售三部经理，后期2018年7、8月份是张佳佳接任，任职时间具体我记不清了。一部业务经理：么乃俊男、所超、阚春雨、李晓红、颜婷婷、朱金秋、张晶晶、付俞、张欢、熊合欢、王计波、田秋月；二部业务经理：刘鑫、赵志民、王丽娟、孔庆涛、刘欢、郭晶；三部业务经理：孙瑶、陈海燕、尚秋、木子、许婷、赵雪。担任的具体时间我不知道。在公司经常讲课的是谷明喜，还有孙瑶讲课不超过5次，刘欢讲过一次（我知道的）和孔庆涛也讲过5、6次（我看到的）。发展的客户人数客户经理跟我汇报有200人以上，投资接近2000万元左右，榆树所有客户的投资我都有提成，从我入职到现在得到提成款6、7万元。 7.同案孔庆涛证言证实，2017年8月份我到中金亿信榆树分公司二部任业务经理，期间我也讲过两次课，我共计发展18人购买144万元理财产品，一共赚取底薪、提成款4万多元钱。 8.同案郭晶证言证实，2017年8月我在中金亿信榆树分公司销售二部担任业务经理，我的名下一共有9名客户，购买了138万元的理财产品。但是其中有两名客户共18万元钱不是我发展的，有两个月我没完成任务，我就让谷明喜和孙瑶帮忙记到我名下的，这两名客户的投资提成钱给了谷明喜和孙瑶。郭铁雄投资了10万元，孙巨安投资了8万元，郭铁雄是孙瑶的客户，孙巨安是谷明喜的客户。 9.同案么乃俊男证言证实，2016年12月份我在中金亿信榆树分公司担任销售一部的业务经理，期间我发展了11名客户，购买了144万元理财产品，王艳明不是我的客户，她的客户经理不是张晶就是孙瑶。我一共赚取底薪、提成款8万多元钱。 10.集资参与人郭居宝证言证实，我于2017年11月28日-2018年9月6日与中金亿信客户经理孙瑶签订9张投资合同，总计金额49万元。 11.集资参与人张英证言证实，我于2018年7月13日通过孙瑶出借给中金亿信公司10万元，又于同年9月20日出借该公司5万元，两笔期限都是1年，同年12月29日出借5万元，期限是1个月，共20万元。 12.集资参与人张东升证言证实，2017年9月在公园认识发传单的孙瑶，她说中金亿信公司是做理财的，让我了解一下，还让我去听课。之后我在2017年9月29日签约一份5万元的合同，收到利息5700元。2018年3月7日又签约了一份14万元的合同，收到利息11570元，都是孙瑶陪同我去汇的款，收款人都是李博，在2018年10月末开始中金亿信没有按照合同规定的日期返本付息。 13.集资参与人张玉凤证言证实，我于2018年4月1日与榆树市中金亿信公司客户经理孙瑶签订第一份合同，投资5万元，期限半年，返还利息2250元，未返还本金。2018年10月2日续买5万元理财3个月。 14.集资参与人徐秀英证言证实，我于2017年12月开始通过中金亿信员工孙瑶发传单与该公司接触，通过谷安迪讲课于2018年1月17日签订5万元的合同，收到10个月的利息4750元；又于同年4月25日在孙瑶的劝说下续买1万元理财产品，收到8个月的利息760元，两笔投资都没有返还本金。 15.集资参与人孙禹海证言证实，我于2018年8月21日通过业务员张佳在中金亿信公司投资1万元，未按时返款。 16.集资参与人张亚芬证言证实，我于2018年4月25日-2018年9月14日与中金亿信客户经理孙瑶签订了2份投资合同，共计金额17万元。 17.集资参与人张文斌证言证实，我是通过孙瑶知道中金亿信投资理财公司的，去听了几次课就投资了，第一次是在2018年1月12日投资8万元，利息8360元；第二次是在同年2月16日投资10万元，利息9500元；第三次是在同年4月16日投资了6万元，利息4560元；第四次是2018年6月13日投资3万元，利息1710元，到2018年10月份就不按时返钱了。 18.集资参与人王雅琴证言证实，我于2018年9月10日与中金亿信榆树分公司客户经理孙瑶签订合同，投资10万元，可是在这短时间内就人去楼空了。 19.集资参与人赵景龙证言证实，我在2018年6月13日投资中金亿信榆树分公司3万元，同年9月10日投资2万元，两次共投入5万元，把现金交给我的客户经理孙瑶。 20.集资参与人黄玉会证言证实，我于2018年8月29日通过孙瑶给中金亿信出借5万元，但在2018年10月中旬出现逾期还款。 21.集资参与人倪长芬证言证实，我是通过孙瑶在中金亿信榆树分公司第一次在2018年5月16日投资2万元，第二次在同年8月22日投资了1万元，第三次在同年8月29日投资了2万元，第四次在同年8月31日投资了5万元，一共投资10万元，用的是我儿子和儿媳妇的名字。 22.集资参与人刘亚娟证言证实，我是在2017年11月中旬接触的中金亿信。有一天下午孙瑶叫我们去听课，听完课之后我就于2017年12月20日和12月27日分别转存1万元、5万元，都是孙瑶办理的，期间返还我利息6270元，未返还本金。 23.集资参与人吕其玲证言证实，我于2018年9月20日通过客户经理孙瑶借给中金亿信公司5万元，从2018年11月开始公司就未按合同要求给客户返还本息。 24.集资参与人张英杰证言证实，我于2017年12月19日通过孙瑶投资中金亿信公司5万元，每月利息475元，到期没有返还本金。 25.集资参与人郭铁雄证言证实，2017年11月中旬，中金亿信榆树分公司的孙瑶说可以为我们提供场所，我们就在该公司一楼小会议室每天下午进行文艺活动。有一天下午，孙瑶叫我们这些人参加讲课抽奖活动，讲课的是谷安迪。听完课后我就借给了该公司10万元，期间返还利息5225元。 26.集资参与人陶秀云证言证实，2017年12月26日朱金秋来东胜社区宣传中金亿信榆树公司，让我们去听课，我于2018年3月14日投资了1万元，到10月份就没有给返款了。 27.集资参与人陈艳玲证言证实，我于2017年12月26日通过朱金秋投资中金亿信公司1万元。 28.集资参与人樊忠侠证言证实，我通过朱金秋在中金亿信签过两次合同，第一次是在2018年3月6日存款80万元，第二次是在同年6月25日存款1万元，存款期限都是一年，未返还。2018年10月份中金亿信榆树分公司出问题了，我找朱金秋，她到北京总部给我办理赎回，总部给我返回21笔，416544.68元，我对她表示谅解，希望对她从轻或减轻处罚。 29.集资参与人杨桂芝证言证实，我于2017年10月份认识了中金亿信公司客户经理朱金秋，后来我到中金亿信公司听谷安迪听了五、六次课，得知该公司经济实力比较雄厚，还有房地产抵押担保，利息又高、手续齐全，公司还多次举办各种免费活动，我在2018年6月13日在客户经理朱金秋的指引下，转账1万元到董事长李博的账户，公司发来四份文件：收款确认书、投资咨询与管理服务协议、债权转让及受让协议、转让债权明细。后来公司不知道发生了什么事故，不执行承诺，到期不付款。 30.集资参与人李国良证言证实，我于2018年9月15日在中金亿信业务员朱金秋参与下给中金亿信北京的李博汇入人民币2万元作为投资款，收到10月和11月利息190元。 31.集资参与人李海凤证言证实，2018年8月22日我在中金亿信朱金秋的指导下，转账1万元到该公司董事长李博的账户作为投资款，后来公司存款到期不付。 32.集资参与人刘小东证言证实，2018年12月13日，由朱金秋代办投资中金亿信榆树分公司3万元，将钱汇到李博账户，但中金亿信未按照合同履行。 33.集资参与人高玉兰证言证实，2017年10月份朱金秋来正阳街道城东社区老年活动室宣传中金亿信，在她的劝导下参加了该公司的大课堂（谷安迪主讲），于2018年2月12日借给该公司1万元，4月27日又借了5万元，都是朱金秋协办直接转入李博的账户。2018年10月朱金秋到中金亿信北京总部办理赎回，2018年12月共返还我4笔，共计2000元。 34.集资参与人曹艳芳证言证实，王磊和朱金秋上我们社区宣传中金亿信，我于2018年7月15日到中金亿信存入1万元到李博的账户。 35.集资参与人孙红军证言证实，2017年10月份左右我经常在榆树正阳街道城东社区参加活动排节目，中金亿信榆树市分公司的王磊和朱金秋经常到我们城东社区来，刚来的时候没说中金亿信的事，后期朱金秋带来了投资的宣传单，王磊和朱金秋说现在是互联网时代，公司的理财产品有担保公司担保，国家有监管是正规公司，投资没有风险，让我们这些老年人去中金亿信榆树分公司听课，参加抽奖活动，我和我们社区活动的陈艳玲都投资了。我于2017年12月26日在中金亿信榆树分公司投资了1万元，至今无返款。2018年5月4日又投资了5万元，只返了1500元，同年8月22日投资1万元，也无返款。以上三笔都是在客户经理朱金秋的陪同下直接转到李博的账户。2018年10月朱金秋到中金亿信北京总部办理赎回，2018年12月共返还我4笔，共计2000元。 36.集资参与人李淑荣证言证实，我是在城东社区老年艺术团活动接触中金亿信的王磊和朱金秋，并于2018年7月15日到中金亿信办理手续存1万元，手续是由公司经理王磊和朱金秋给转到李博的银行账户的，没有获得收益。 37.集资参与人刘淑霞证言证实，我于2018年5月9日通过客户经理朱金秋出借给中金亿信3万元，转到董事长李博名下，之后存款到期不付款。 38.集资参与人黄会明证言证实，我于2018年5月25日第一次通过朱金秋在中金亿信榆树分公司投资5万元，第二次是在同年7月1日签单3万元，第三次在同年7月29日签单5万元，一共是13万元，到2018年10月20日公司开始不返本付息。 39.集资参与人刘洪根证言证实，我投的亿信宝一年期，投入本金3万元，利息应为3600元，至今中金亿信利息没给，本金没退。 40.集资参与人李淑娟证言证实，我于2018年3月14日在中金亿信业务员刘欢的帮助下存到中金亿信2万元。 41.集资参与人赵德红证言证实，我在中金亿信的客户经理是刘欢，我与该公司签过三次合同，第一次2018年1月30日投资2万元，2月28日投资4万元，3月14投资2万元，总计投资8万元，期限都是一年。 42.集资参与人张凤艳证言证实，我于2018年3月14日通过刘欢接触中金亿信公司，谷安迪给我们讲课后，我存款1万元，没有获得收益。 43.集资参与人王林田证言证实，我于2018年3月6日通过刘欢介绍与榆树中金亿信接触。2018年3月3日在该公司听安迪讲课，内容是投资与安全，听后感觉安全所以投资，共签了四份合同，第一次在2018年3月6日投资1万元，第二次在2018年5月23日投资2万元，第三次在2018年6月27日投资2万元，第四次在2018年9月17日投资5万元。所有钱款都交给刘欢汇给李博，投资后共得到回报2185元。投资后参加过开会、讲课5次，得过洗衣粉、食盐等，去旅游一次。 44.集资参与人李秀侠证言证实，我于2017年10月19日在业务经理刘欢投资中金亿信1万元，期限一年，共收利息1140元，本金收回510元；同年11月28日投资1万元，投资期限一年，到期返本返息11200元；2018年2月5日投资1万元。 45.集资参与人李国忠证言证实，我于2017年12月12日开始通过刘欢介绍与中金亿信接触，听过课后与该公司签了一次合同，投资3万元，每月给我利息285元，共得到利息3246元，存款一年已经到期，公司没有给返还本金。 46.集资参与人张清范证言证实，我于2018年8月22日与中金亿信签订了合同，金额2万元，合同签完后把钱交给了客户经理刘欢，之后我得到了790元的利息。 47.集资参与人李向国证言证实，2017年10月，我通过客户经理刘欢介绍，参加几次中金亿信榆树分公司的宣传活动，感到中金亿信是可靠的，所以先后三次在该公司投资共7万元，分别是2017年10月25日投资1万元，11月7日投资1万元，11月25日投资5万元，2018年9月25日又投入1万元，都是一年期的，这些钱都是经刘欢与中金亿信签的合同，每次都是和刘欢去银行把钱打到李博账户，但2018年合同到期后，中金亿信并没有履行合同按期还款。 48.集资参与人朴炳南证言证实，我于2017年10月9日左右通过中金亿信的客户经理刘欢介绍，到该公司去听课，主讲人是谷安迪，然后我进行了投资，共签过两次合同，第一次是2017年10月10日到2018年10月9日，第二次是2018年10月9日到2019年10月8日，共5万元，得到了1210元的利息，之后中金亿信违约不履行合同。 49.集资参与人刘殿朋证言证实，我于2018年1月开始与榆树市中金亿信分公司接触，通过公司工作人员的讲课，我于2018年4月9日与公司签订合同，交款6万元，投资后没有得到回报。 50.集资参与人张殿义证言证实，我于2017年通过刘欢介绍与榆树中金亿信公司接触，听工作人员讲过课，于2017年10月24日与公司签订第一份合同，交款1万元，投资后共返300元。2017年11月22日签订第二份合同，交款1万元，投资后返300元，2018年6月6日签订第三份合同，交款1万元，没有得到回报。 51.集资参与人赵喜连证言证实，我于2017年9月经榆树市中金亿信分公司业务经理刘欢打电话约至中金亿信分公司参加了一次讲解课，我于2018年1月12日投入本金9万元，期限为一年，还没到期又续投了一个月，2018年10月10日投入本金3万元，2018年10月31日续投本金14万元，期限都是一年。从2018年10月中旬开始，中金亿信公司未按照合同还本付息。 52.集资参与人刘子余证言证实，我于2018年开始通过刘欢与榆树中金亿信分公司接触，通过公司工作人员宣传介绍和听课讲解，于2018年3月6日与该公司签订合同，投资1万元，投资后没有得到回报。 53.集资参与人孙文先证言证实，我于2018年8月份通过中金亿信公司的业务经理刘欢和总经理谷安迪的宣传讲说，于2018年8月31日在该公司投资了1万元。 54.集资参与人孙景江证言证实，我是通过刘欢发传单知道中金亿信公司的，听该公司的工作人员讲课，说投资之后给高额利息。在2018年2月14日投资了1万元，2018年7月18日投资了1万元，共计2万元。本金都没有返，利息返了1235元，之后就再也没返还利息。 55.集资参与人王凤琴证言证实，我于2017年12月27日与中金亿信签订合同，交款1万元，把钱交到业务经理张立娜手中，投资后没有得到回报。 56.集资参与人刘金友证言证实，我于2018年9月12日通过刘欢介绍与榆树市中金亿信公司商洽协议签订投资3万元借款合同，与刘欢一起在银行将钱汇入李博账户，到2018年12月末收到利息988元。在此期间我去过公司两次听谷安迪演讲。 57.集资参与人潘如龙证言证实，我是在公园溜达的时候接到中金亿信榆树分公司的业务员刘欢发放的传单，之后我就去到该公司，有工作人员给我们讲课，说投资以后有高额利息，我就投资了3万元，投资期限是一年，到期是2019年9月25日。返了4个月共1132元的利息，之后就再也没有返还利息了。 58.集资参与人刘亚利证言证实，2017年9月通过中金亿信颜婷婷、王磊投资了1万元，按月付息，每月95元利息，一年到期本利返还，现已收到。在2018年5月3日我又投了7万元，但是在2018年9月公司就不搞活动出问题了。 59.集资参与人徐中禄证言证实，我于2018年3月28日和9月26日在颜婷婷的陪同下交款到中金亿信公司董事长李博的账户1万元，共2万元。 60.集资参与人康忠文证言证实，我于2018年10月11日在中金亿信颜婷婷和王磊的陪同下通过银行卡用POS机向中金亿信转账3万元，每月返款285元，于10月16日又投资了7万元，共10万元，两笔共收到返利370元。 61.集资参与人李秀兰证言证实，我于2018年1月21日通过业务经理颜婷婷陪同到邮政储蓄窗口将现金3万元汇款到中金亿信董事长李博的账号，2019年1月23日合同到期，至今没有返本返息。 62.集资参与人徐桂芹证言证实，我的客户经理是颜婷婷，我于2018年6月27日转款3万元到李博的账户。 63.集资参与人丁万英证言证实，我的客户经理是颜婷婷，我于2017年12月接触中金亿信公司，通过公司谷安迪的讲解，由颜婷婷转到李博账户，转款明细为2018年5月9日转4万元，同年5月15日转1万元，同年6月13日转2万元，同年8月22日转2万元，同年10月16日转1万元，同年12月25日转5万元，共15万元。 64.集资参与人孙立波证言证实，我的女儿在中金亿信公司上班，也听了公司人员的讲解了解中金亿信公司，1月份女儿缺5万元业绩，于是我在1月30日投资了5万元，期限一年，利率12%，签了三份文件：债权转账协议、收款确认书、债权转账明细，把钱转到了中金亿信董事长李博的账户上。 65.集资参与人姜广志证言证实，我于2018年9月25日与榆树中金亿信公司签的合同，交款1万元，投资后没有得到回报。 66.集资参与人刘淑艳证言证实，我于2018年开始通过榆树市中金亿信客户经理颜婷婷介绍与中金亿信分公司接触，通过公司工作人员的讲解，说该公司做债权转让，有几档存款，1分利息，有河北道思有限公司担保，把钱投到中金亿信，通过此公司转借一些中小企业，用房产抵押给中金亿信法人，由法人以债权转让的形式，再把房产债权的形式转让给投资客户，之后客户可以收到一份合同和一套债权转让协议，然后中金亿信公司会按照约定给客户返本返息。自从2018年10月开始，中金亿信公司未按期给客户返本返息，12月要拿房产置换，我们深感上当受骗。我于2018年7月1日与公司签订合同交5万元。 67.集资参与人任丽华证言证实，我于2018年1月21日通过业务经理颜婷婷投资中金亿信公司1万元，按月付息，共收到利息1059元，至今没有返还本金。 68.集资参与人肖立波证言证实，我于2018年1月6日通过中金亿信工作人员王磊带我去银行存到该公司董事长李博账户5万元钱并签的合同。 69.集资参与人张国田证言证实，我于2017年7月4日购买了1万元钱的亿信宝，期限是一年，年化收益率12%，2018年7月4日到期之后我就收回1200元钱利息，这1万元本金我又续投了一年，2019年7月4日到期。 70.集资参与人杨小宇证言证实，我是杨云海的女儿，我父亲杨云海通过中金亿信发传单知道的该公司，到了公司以后员工又讲课宣传，然后就投资了。我父亲杨云海在中金亿信的客户经理是颜婷婷，投资了三笔，第一笔是2017年11月22日投资了1万元，期限是一年，年息12%；第二笔是2018年6月27日投资了5万元，期限是一年，年息11.4%；第三笔是2018年7月14日投资了5万元，期限是一年，年息11.4%，三笔总计11万元。都汇款到李博的账户。得到返回利息2375元。 71.集资参与人温秀凤证言证实，我和我老伴马凤文于2018年5月30日投资3万元，其中马凤文名下2万元，我名下1万元，通过客户经理赵志民到银行转到中金亿信公司董事长李博的账户。 72.集资参与人马凤文证言证实，与温秀凤证言一致。 73.集资参与人钱玉芬证言证实，我于2018年9月18日出借1万元给中金亿信榆树分公司，把钱交给赵雷，期限是一年，中金亿信公司在2018年10月停止公司一切业务活动。 74.集资参与人郑玉荣证言证实，我在2018年通过同事接触到中金亿信，多次去该公司听谷安迪讲课，我于2018年9月12日和经理张雷签的合同，交给张雷1万元。 75.集资参与人肖桂莲证言证实，我是在2018年经朋友介绍来的中金亿信听他们讲课，并于2018年3月6日把5万元钱交给赵雷，借款年息12%，借款期限一年，到期不执行协议。 76.集资参与人李学林证言证实，我于2018年10月17日用POS机转账了1万元到北京中金亿信财富投资管理有限公司。 77.集资参与人刘玉学证言证实，我于2018年1月7日看到了中金亿信的广告宣传单，过了几天之后赵雷就给我打电话让我去听课，之后我在3月6日投资5万元，由客户经理孙瑶代办，但是从2018年10月该公司就没有消息了。 78.集资参与人刘海军证言证实，我在2018年1月21日投资5万元，经赵雷手打到中金亿信董事长李博的账户，共得利息5209元，到2019年1月20日我的钱到期了，这钱也没到我手。 79.集资参与人杨光杰证言证实，我在2017年投了20万元都已回款，2018年7月8日通过赵雷向中金亿信续投了20万元，返还9500元，2018年7月27日又投资了15万元，投资期限是三个月，返还9000元。在2019年1月20日通知客户不能继续返本付息改为拿房产置换，我们不相信房产置换。 80.集资参与人周淑范证言证实，我于2018年4月23日经中金亿信销售人员赵雷投资5万元，期限一年，收到一式三份合同，从2018年10月份就没召集活动 81.集资参与人侯淑侠证言证实，我于2018年3月6日投资1万元，3月7日我又用徐俊阳的名投资1万元，3月28日又用徐文祥名将5万元交到赵雷手，2018年10月17日用侯树连的名投资1万元，都是交到赵雷的手中，都是投的亿信宝，期限都是一年。 82.集资参与人郭淑芝证言证实，我于2018年3月25日开始参加中金亿信的活动，听过谷安迪、孔庆涛讲课，我的服务经理是赵雷，我于2018年4月18日交1万元，存期一年，由赵雷到银行把钱存到李博的账户上。 83.集资参与人李晓侠证言证实，我于2018年10月17日借给中金亿信公司2万元，业务经理赵雷用POS机把钱转到中金亿信公司董事长李博的账户，投资后我没有得到任何回报。 84.集资参与人吴景礼证言证实，我于2017年9月12日投资2万元，2017年10月8日投资1万元，这3万元在2018年10月8日、9月12日续投。2018年10月31日投资1万元，共计4万元，都是由赵雷在银行汇款到北京的账户。 85.集资参与人冯秀范证言证实，我是通过中金亿信发的传单到该公司听会决定投资，我的客户经理是赵雷（赵志民），钱都经由他手打到李博的总公司账户上，第一笔是2017年11月15日投资1万元，第二笔是2018年5月15日投资2万元，第三笔是2018年5月25日投资1万元，共4万元。 （三）被告人供述与辩解 1.被告人孙瑶供述，2016年12月16日我中金亿信榆树分公司销售二部任业务员，也叫业务经理。我们公司的营业执照法人是李鑫，榆树分公司实际负责人是城市经理张佳龙，负责平时的业务。中金亿信榆树分公司有三个业务部，销售一部团队经理是王磊，二部是谷明喜，三部成立之后我代理团队经理一个月左右，后来就是张佳佳负责了。公司业务是向群众宣传投资有高于银行利息的回报，债权转让、公司有银行、担保公司担保，房产抵押，银行监管。投资风险小，回报高，让群众在我们公司投资理财产品。我没有看营业执照上的内容，没有这个意识，就是相信我们公司给我们交五险一金，还与我们签合同。但我们经营的确实是金融业务。我们公司有五种理财产品：第一种是“月富通”，存款期限一个月，5万起存，每月300元利息。第二种是“单季通”，存款三个月，5万起存，三个月1000元利息。第三种是“半年盈”，存款期限六个月，5万起存，半年利息2250元。第四种是“亿信宝”，存款期限一年，1万起存，每年1200元利息，第五种是“月月丰”，存款期限一年，1万起存，每月返还96元利息，共计返还十二个月利息1152元。我们业务经理就是到公园、小区、大街、广场等人员密集的地方发公司的宣传资料，向群众宣传我们公司的五种产品，以公司有活动能抽奖吸引群众到我们公司去，然后我们公司的工作人员给讲课介绍理财产品，取得群众的信任，最终的目的是让群众购买我们公司的理财产品。谷明喜负责给群众讲课，讲课的内容大概就是我们公司的发展史、介绍公司的五种理财产品和我们宣传的内容，讲完课之后我们工作人员组织来投资的群众包饺子、采摘、旅游、抽奖等活动，期间我和孔庆涛也组织过几次抽奖活动。我们对购买产品的群众没有特殊要求，只要有身份证就可以，但不向75周岁以上的老人出售产品。到我们公司购买理财产品的流程是拿着身份证，提供一张返息的银行卡账户，到公司先签订一式三份的合同，客户自己留一份，我们邮寄给总公司二份，公司不接收现金，大多数是我们业务经理陪着客户到银行转账给中金亿信财富投资有限公司董事长李博的银行账户，还有一小部分刷公司的POS机，直接将款转到李博的账户。 我共计发展16名客户，购买了205万元的理财产品。有郭居宝投资54万元，其中有两笔共计5万元是用我的身份证在银行给李博汇的款，因为郭居宝没带身份证，张英投资20万元，张东升投资19万元，张玉凤投资5万元，徐秀英投资6万元，孙禹海投资1万元，张亚芬投资17万元，张文斌投资27万元，王雅琴投资10万元，赵景龙投资5万元，黄玉会投资5万元，倪长芬投资10万元，刘亚娟投资6万元，吕其玲投资5万元，张英杰投资5万元，郭铁雄投资10万元，王明艳投资5万元，但王明艳不是我的客户，我和王明艳签订了债权投资流程说明合同，么乃俊男说王明艳是他的客户，我就让王明艳去么乃俊男的团队投资，他们签了合同，提成也都归么乃俊男了。所有客户的投资款都打到北京李博的账户上去了，客户都没有我的亲属，本金公司都没有给返款，有的客户得了点利息，但具体谁得了多少我记不清了。入职后实习期我的底薪是2000元/月，2017年12月份满一年我涨到2500元/月。从到公司一直到现在，我挣得工资大约是44000元，这些钱包括有我的五险一金，提成我共挣了35000元左右，具体金额我记不清了。 中金亿信大概是2018年10月份17、8号左右就停止返款了，17日总公司法人李博给我们全国各地分公司召开视频会议，说公司有困难，客户的投资款得延期返款，我们员工的工资也得延期，开始说一周返款，后来又说得一个月，再后来就不说什么时候返款了。又说公司被中钢集团下属的子公司给收购60%，收购之后中钢集团下属公司给注资。2019年1月份，中金亿信财富投资管理有限公司董事长李博又拿出两套返款方案，方案一是置换房产，方案二是延期返款。投资者对这两套返款方案意见不统一。截止到现在，公司没有返还任何现金及实物。 2.被告人朱金秋供述，我是2017年11月末在中金亿信榆树市分公司销售一部任业务经理，从2017年11月末到2018年10月末一共任职11个月，王磊是我的直接领导。我共计发展13名客户，购买了121万元理财产品。我发展的客户陶秀云投资1万元，陈艳玲投资1万元，樊忠侠投资81万元，张桂芝投资1万元，李国良投资2万元，李海凤投资1万元，刘小东投资3万元，高玉兰投资6万元，曹艳芳投资1万元，孙红军投资7万元，李淑荣投资1万元，刘淑霞投资3万元，黄会明投资13万元，共计121万元。其中83万元是我自己的钱，我只是用我丈夫魏树山二嫂樊忠侠的名投资了80万元，用我四姨家我大哥刘小东名投资了3万元。其余的11名客户和我没有亲属关系，这些客户都是我和王磊一起去的城东社区，第一次是我和王磊还有一个我叫不上名字的女孩一起去的，王磊他俩和社区的工作人员说能赞助帽子和手套，当时也没提任何公司的。第二次我和业务经理王继红去的城东社区，王磊让我和王继红去和社区的人熟悉熟悉，我和王继红到了社区看到不少阿姨在跳舞，我们就和阿姨唠家常，也没提公司的理财产品，就和阿姨说我们公司有抽奖活动，公司位于繁荣大街叫中金亿信投资公司，当天就来了10来个阿姨，谷明喜就给阿姨们讲课，等到公司再次搞抽奖活动的时候，王磊和客户孙红军、陈艳玲介绍公司的理财产品，我和孙红军、陈艳玲就签订投资合同，后期的9名客户都是相互宣传找我购买的投资产品，我们公司规定由客户宣传拉来的客户还是归最开始发展的业务经理，就这样我发展了这11名客户。我去社区没宣传过，就是留下客户的电话，让他们来我们公司参加活动。 我用魏忠侠名义投资的80万放在她那里好几年了，因为是一家人，我信得过她，她一直存在银行卡里，之后用她的银行卡转给李博的。我和魏忠侠说我在中金亿信榆树分公司上班，这利息高，把这不放在你这了，存到我们公司，当时我投资的时候魏树山不知道，后来公司出事了魏树山才知道。2017年12月份我回黑龙江老家，我和刘小东说我现在在中金亿信上班，让他投资，刘小东给我拿了3万元钱，我就给刘小东投资了，等到2019年2、3月份的时候我回黑龙江老家就把这3万元还给刘小东了。我听说中金亿信北京总部资金链断了，就没给客户返本金及利息，2018年10月份的时候中金亿信榆树分公司没给我开支，我去中金亿信北京总部找的董事长李博，给樊忠侠返回40万元本金加上利息4万左右，一共给樊忠侠返回45万元左右，高玉兰返2000元钱本金，孙红军返2000元本金，刘小东返回4000元本金。 入职后我的底薪是2000元/月。2018年1月份涨到2500元/月，大概是2018年4月份涨到3000元/月，工资我大概挣了24000元钱左右，提成我挣了22000元左右，一共底薪加提成共计4万元左右，2018年9月份之后公司出问题就不给我们开支了，我们是10月份9月份的工资，都是打到我两张工资卡上的。我是榆树市第一个去北京找中金亿信总部要的钱，向榆树市公安局报的案，我到北京总部第一个给我发展的客户投资的钱办理的赎回，但是客户投资的钱返回来一部分，其余的没返回来，我也尽力了。 其当庭供述，魏忠侠、刘小东名投资的钱是他们俩的，以前说是我自己的是因为我害怕。 3.被告人刘欢供述，2017年8月我被中金亿信榆树分公司销售二部任业务员，谷明喜是我的团队经理。我没有注意看我们公司营业执照的经营范围，我觉得公司给我们交五险一金，还与我们签合同，就是正规的公司。张佳龙给我们开会要求不让想75周岁以上老人出售产品。我在中金亿信财富投资管理公司工作期间发展了20名客户，我自己投资了1万元，刘洪根投资3万元，李淑娟投资2万元，赵德红投资8万元，张凤艳投资1万元，王林田投资10万元，李秀侠投资3万元，李国忠投资3万元，张清范投资2万元，李向国投资8万元，朴炳南投资5万元，刘殿朋投资6万元，张殿义投资3万元，赵喜连投资26万元，刘子余投资1万元，孙文先投资1万元，孙景江投资2万元，王凤琴投资1万元，刘金友投资3万元，潘如龙投资3万元，共计92万元，其中张凤艳、李淑娟、赵德红是我亲属，孙景江和赵德红是亲属，其他人都是客户关系。所有的投资款都打到北京李博的账户上，本金公司都没有给返款，有的客户得了点利息，但是具体谁得了多少利息我记不清了。 入职后实习期我的底薪是1700元/月，2017年10月份转正之后底薪涨到2500元/月，2018年4月份底薪涨到3000元/月。2017年9月至12月提成挣了4270元，2018年1月至9月提成挣了8290元，但是2018年9月份工资和提成1120元就没开支，我工资挣了33000元左右，提成挣了12000元左右，共计底薪加工资4万多元钱。 4.被告人赵志民供述，我是2017年2月13日至2018年10月份在榆树中金亿信分公司工作，当时我没看营业执照的内容，现在我知道营业执照的经营范围是不允许非法集资、非法吸储、贷款等业务，我们公司开展的业务没有按照经营执照的经营范围经营。我的领导是谷明喜，是二部团队的经理。我在中金亿信公司工作期间发展17名客户，购买了82万元理财产品，有温秀凤投资1万元，马凤文投资2万元，钱玉芬投资1万元，郑玉荣投资1万元，肖桂莲投资5万元，李学林投资1万元，刘玉学投资5万元，刘海军投资5万元，杨光杰投资35万元，周淑范投资5万元，侯淑侠投资8万元，郭淑芝投资1万元，李晓侠投资2万元，吴景礼投资4万元，冯秀范投资4万元，孙凌敏投资1万元，我用我妻子张百惠名字自己投资1万元，我发展客户共计投资82万元。孙凌敏是我岳母，除了我自己和孙凌敏投资的其余15名客户就是客户关系。我2017年2月份入职后实习期我的底薪是2000元/月，入职后前三个月开2000元工资，2017年5、6月开半薪，因为当时没完成任务。2017年7月份我转正后我的底薪涨到2500元/月，2018年4月份工资涨到3000元钱，我大约挣底薪25000元左右，提成大概挣了11300元钱，9月份没给我开支。 5.被告人颜婷婷供述，2017年8月份到2018年8、9月份，我在中金亿信榆树分公司销售一部担任业务经理，销售一部团队经理王磊是我的直接领导。我共计发展13名客户，刘亚利投资7万元，徐中禄投资2万元，康忠文投资10万元，李秀兰投资3万元，徐桂芹投资3万元，丁万英投资15万元，孙立波投资5万元，姜广志投资1万元，刘淑艳投资5万元，任丽华投资1万元，肖立波投资5万元，张国田投资1万元，杨云海投资11万元，我的客户共计投资69万元钱。其中孙立波是我母亲，其余的12名客户没有亲属关系。入职后实习期我的底薪是2000元/月，三个月转正后我底薪涨到2500元/月，工资后期就不给开支了，有时候业绩完成不了工资减半，我大约挣底薪25000元左右，提成我大概挣了11700元，但是9月份的工资和提成都没给我开。 针对被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 1.关于被告人孙瑶的辩护人所提被告人孙瑶系从犯，有自首情节，初犯，吸收的205万元汇入总公司，其只领取工资和提成，应当对其减轻处罚的辩护意见。 经查，被告人孙瑶非法吸收的资金汇入总公司账户，其 只领取工资和提成，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，无前科劣迹，案发后主动投案自首，依法应对其减轻处罚，故辩护人的辩护意见予以采纳。 2.被告人朱金秋所提案发前返回樊忠侠本金及利息40余万元，还返给了高玉兰、孙红军、刘小东钱；其辩护人所提被告人朱金秋有自首情节，系从犯，初犯，案发前到北京总公司为集资人索要回的钱款应从非法吸收的金额中扣除，案发后获得集资人的谅解，对其从轻或减轻处罚，给予判处缓刑的辩护意见。 经查，关于被告人朱金秋具有自首，从犯，初犯的情节查证属实，予以认定；关于案发前索要回的资金从犯罪数额中扣除的辩护观点与法相悖，不予支持；案发后取得集资人樊忠侠的谅解，与案发前索要回的资金在量刑时一并予以考虑，综合上述情节，对其减轻处罚。辩护人关于适用缓刑的辩护意见，结合本案的具体情节，不予支持。 3.被告人刘欢所提警察6月2日给我爸打电话让我自首，我爸下午给我打电话，我想让我爸第二天去公安局打听情况，我再去自首，然后我就被抓住了的辩护意见。 经查，即使被告人刘欢上述供述属实，亦不符合自首的构成要件，故对被告人刘欢不宜认定为自首。 4.被告人赵志民的辩护人所提赵志民系从犯，有坦白情节，主观恶性不大，无前科劣迹，涉案金额82万元中以家人的名义投资2万元予以扣除，返还的利息19509元应当抵扣本金，续投的24万元量刑时酌情考虑，对其从轻处罚判处缓刑的辩护意见。 经查，依据相关法律规定，被告人赵志民自己投资的1万元应从非法吸收的资金中扣除，另1万元不予扣除；辩护人关于返还利息抵扣本金及续投资金量刑时酌情考虑的辩护意见予以支持，但返还利息及续投资金数额计算有误，应予更正；关于辩护人所提被告人具有的其他上述情节，查证属实，予以支持，故对其减轻处罚。辩护人关于适用缓刑的辩护意见，结合本案的具体情节，不予支持。 5.另外，被告人刘欢自己投资的1万元亦应从非法吸收公众存款数额中予以扣除。 本院认为，被告人孙瑶、朱金秋、刘欢、赵志民、颜婷婷违反国家金融管理法规，伙同他人通过公开宣传，向不特定人群吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节，其行为构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中各被告人均起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。鉴于被告人孙瑶、朱金秋、颜婷婷案发后主动投案，如实供述犯罪事实，属自首，可以从轻或减轻处罚；被告人刘欢、赵志民到案后如实供述犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。综上，结合本案的具体情节，对各被告人减轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条一款、第二十七条、第六十七条一款三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙瑶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月31日起至2020年3月30日止）。 二、被告人朱金秋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月31日起至2020年1月30日止）。 三、被告人刘欢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月3日起至2020年1月2日止）。 四、被告人赵志民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月4日起至2020年2月3日止）。 五、被告人颜婷婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月21日起至2019年12月20日止）。 六、被告人孙瑶违法所得人民币95830.11元，朱金秋违法所得人民币46885.18元，刘欢违法所得人民币39498.63元，赵志民违法所得人民币49805.5元，颜婷婷违法所得人民币54188.84元，予以追缴，对其他非法吸收的公众存款继续追缴，将以上追缴赃款按照比例返还集资参与人。 以上所判处的罚金及追缴赃款均于判决生效后立即向本院缴纳。 如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  葛庆忠 人民陪审员  赵玉芬 人民陪审员  王春双 二〇一九年十月二十九日 书 记 员  张天鸽