江西省安远县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0726刑初129号公诉机关安远县人民检察院。被告人钟纶仁，男，1991年4月1日出生于江西省赣州市章贡区，汉族，专科文化程度，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月5日被安远县公安局抓获，同年4月6日被安远县公安局刑事拘留，同年4月19日被安远县公安局执行逮捕。现羁押于安远县看守所。辩护人陈伟新，江西法之行律师事务所律师。安远县人民检察院以安检公诉刑诉〔2019〕106号起诉书指控被告人钟纶仁犯诈骗罪，于2019年7月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。安远县人民检察院指派检察员欧阳志敏出庭支持公诉，被告人钟纶仁及其辩护人陈伟新到庭参加诉讼。期间，延长审限三个月。本案现已审理终结。安远县人民检察院指控：2019年3月至2019年4月，被告人钟纶仁明知其本人不具备帮他人提升信用卡固定透支额度的资格和能力，仍以提升不了固定透支额度就不收费为诱饵，并以提升信用卡额度需要信用卡交易密码、身份证照片、信用卡照片和银行短信验证码为由，骗取了被害人的相关信息，后将被害人的信用卡绑定到被告人本人使用手机的钱包快捷支付钱包里。随后，钟纶仁使用被害人的信用卡在“香港乐施会”网站上，故意以超出信用卡原可用额度进行捐款，因余额不足而导致捐款失败，假借捐款为名，从而刺激信用卡提升临时透支额度。在信用卡提升到了临时透支额度后，被告人钟纶仁马上使用自己办理的瑞银信POS机，感应其手机钱包内绑定的被害人的信用卡，并输入之前骗得的被害人的支付密码后，刷走被害人的可透支的钱财。2019年4月2日，钟纶仁刷走了被害人叶某1中国银行信用卡（卡号62×××30）内的47995元人民币，同日，钟纶仁又刷走了被害人吴某中国银行信用卡（卡号62×××92）内的9361元人民币。2019年4月5日，钟纶仁分两次先后刷走了被害人叶某2中国银行信用卡（卡号62×××21）内的49281元人民币和6911元人民币。钟纶仁共实施诈骗3次，诈骗金额共计人民币113548元。案发后，被告人钟纶仁通过家属全部退还了被害人叶某1、吴某、叶某2的钱财，取得了被害人的谅解。公诉机关对上述指控提供了相应的证据予以证实，据此认为，被告人钟纶仁的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任，请依法判处。被告人钟纶仁对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，并当庭表示自愿认罪，但辩称其在被害人叶某2这起诈骗中具有自首情节。辩护人提出的辩护意见是：一、对指控被告人构成诈骗罪不持异议；二、被告人在本案中具有如下法定、酌定从轻、减轻情节：1、被告人在被害人叶某2这起诈骗案中具有自首情节，虽然被害人叶某2于2019年4月5日向赣州市南康区公安机关报了案，但南康区公安局尚未确定犯罪嫌疑人，被告人于2019年5月5日供述该起诈骗事实后，南康区公安局才将该案移交安远县公安局合并侦办，因此，应依法认定自首；2、被告人积极退赔退赃，取得了被害人谅解；3、被告人是偶犯、初犯，认罪态度好，悔罪表现明显；三、扣押车辆非作案工具，予以返还。综上，建议对被告人在有期徒刑二年内量刑。经审理查明：2019年3月至2019年4月，被告人钟纶仁明知其本人不具备帮他人提升信用卡固定透支额度的资格和能力，仍以提升不了固定透支额度就不收费为诱饵，并以提升信用卡额度需要信用卡交易密码、身份证照片、信用卡照片和银行短信验证码为由，骗取了被害人的相关信息，后将被害人的信用卡绑定到被告人本人使用手机的钱包快捷支付钱包里。随后，钟纶仁使用被害人的信用卡在“香港乐施会”网站上，假借捐款为名，故意以超出信用卡原可用额度进行捐款，因余额不足而导致捐款失败，从而刺激信用卡提升临时透支额度。在信用卡提升到了临时透支额度后，被告人钟纶仁马上使用自己办理的瑞银信POS机，感应其手机钱包内绑定的被害人的信用卡，并输入之前骗得的被害人的支付密码后，刷走被害人信用卡内可透支的款项。2019年4月2日，钟纶仁刷走了被害人叶某1中国银行信用卡（卡号62×××30）内可透支款项计人民币47995元，同日，钟纶仁又刷走了被害人吴某中国银行信用卡（卡号62×××92）内可透支款项计人民币9361元。2019年4月5日，钟纶仁分两次先后刷走了被害人叶某2中国银行信用卡（卡号62×××21）内可透支款项计人民币49281元和6911元。综上，被告人钟纶仁共实施信用卡诈骗3次，诈骗金额共计人民币113548元。2019年4月5日，安远县公安局民警将被告人钟某2抓获归案，同年4月6日，安远县公安局在被告人处扣押车牌号为赣Ｂ×××××的白色大众轿车1辆、iphone手机2部、小米手机1部、港澳通行证1张、信用卡49张、POS机14部、现金10500元。同年5月30日，安远县公安局将扣押的现金10500元返还了被告人家属钟经文。案发后，被告人钟纶仁家属代被告人将骗取的款项全部退还了被害人叶某1、吴某、叶某2，为此，三被害人均出具谅解书，表示对被告人予以谅解。上述事实，有被告人钟纶仁的供述，被害人叶某1、吴某、叶某2的陈述，证人李某、钟某1的证言，电子证物检查工作记录，微信截图、短信截图、支付宝账单截图，信用卡交易查询单，通话记录，提取的手机拦截来电信息截图，搜查笔录，人身安全检查笔录，扣押物品、文件清单，返还物品、文件清单，收条、谅解书，受案登记表，立案决定书，强制措施材料，归案情况说明，无犯罪记录证明，被告人钟纶仁的常住人口信息等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人钟纶仁以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人的行为构成诈骗罪，但经审理后本院认为被告人的行为应当构成信用卡诈骗罪，为此，本院分别听取了控辩双方的意见，公诉机关及被告人对罪名变更为信用卡诈骗罪不持异议，但被告人的辩护人提出，被告人的行为不符合《中华人民共和国刑法》第一百九十六条所列的四种情形，不构成信用卡诈骗罪。本院认为，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款规定，窃取、收买、骗取或者以其他非法方法获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的，属于“冒用他人信用卡”的情形，本案中，被告人钟某2在骗取被害人叶某1、吴某、叶某2等人的信用卡信息资料后在互联网、通讯终端等进行使用，刷走被害人信用卡内可透支款项，其行为属于“冒用他人信用卡”行为，符合《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款所列的第（三）项情形，构成信用卡诈骗罪，故本院对被告人的辩护人提出被告人的行为不构成信用卡诈骗罪的意见，不予采纳。被告人钟纶仁归案后如实供述自己罪行，系坦白，依法可予从轻处罚。被告人及其辩护人提出在被害人叶某2被诈骗案中应认定具有自首情节，经查，被告人被抓获归案后，虽然供述了侦查机关尚未掌握的其诈骗被害人叶某2的事实，但其所供述的该罪行与侦查机关已掌握的其所犯的其他罪行属同种罪行，故依法不能认定为自首，但可酌情从轻处罚。被告人及其辩护人该处辩护意见，与法律不符，本院不予采纳。被告人钟纶仁自愿认罪且其家属代为退缴赃款113548元并已返还被害人，取得了被害人的谅解，可予酌情从轻处罚。被告人的辩护人提出被告人具有退赃情节、取得被害人谅解、具有认罪悔罪表现的辩护意见，与查明事实相符，本院予以采纳。被告人的辩护人提出扣押被告人车辆不属于作案工具，应予返还，经查，扣押车牌号为赣Ｂ×××××的白色大众轿车1辆未作为被告人犯罪工具使用，被告人的辩护人该辩护意见，与事实、法律相符，予以采纳。公诉机关建议对被告人在有期徒刑三年的幅度内予以量刑并处罚金，本院认为，该量刑建议量刑不适当，不予以采纳。被告人的辩护人提出对被告人在有期徒刑二年以内量刑，与被告人罪责不相适应，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人钟纶仁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元（罚金限于判决生效后十日内缴清）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月5日起至2024年4月4日止）。二、随案移送的作案工具手机3部、POS机14部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈小春人民陪审员  郑余龙人民陪审员  高日升二〇一九年十月二十三日代理书记员  陈 洁