四川省成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0104刑初415号 公诉机关成都市锦江区人民检察院。 被告人肖鹏，男，1988年4月19日出生，汉族，大学本科文化，户籍地四川省广元市利州区，原四川省微鼎佰策商务咨询有限公司实际控制人。被告人肖鹏2016年3月21日因涉嫌合同诈骗罪被广元市公安局经济开发区分局刑事拘留，2016年4月27日被取保候审，2016年9月1日以诈骗罪被判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金50000（已缴纳）。2018年9月11日因涉嫌诈骗罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年10月18日被执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人李康，四川泰和泰律师事务所律师。 公诉机关以成锦检公诉刑诉[2019]358号起诉书指控被告人肖鹏犯诈骗罪，于2019年6月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员刘芳出庭支持公诉，被告人肖鹏及其辩护人李康到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市锦江区人民检察院指控，被告人肖鹏2017年2月至11月，被告人肖鹏多次以其所在的四川省微鼎佰策商务咨询有限公司及其个人有垫资、过桥、摆账、抵押融资等资金业务为由，承诺还本付息，从被害胡某1某高某某钟某某以及证人黄某某等人处收取投资款共计147976862.55元，仅有200余万元实际用于投资，其余款项用于支付上述人员的本金及利息、被告人肖鹏个人消费以及公司开销。 2017年2月至11月，被告人肖鹏从被害人高某处收取款项67981366元，归还65442074元，差额2539292元。2017年6月至11月，被告人肖鹏从被害人胡某1处收取款项22015559.12元，归还19385091元，差额26630468.12元。2017年11月，被告人肖鹏从被害人钟某处收取款项2284988.43元，归还807737元，差额1477251.43元。 为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解，鉴定意见。公诉机关认为，被告人肖鹏以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人肖鹏在缓刑考验期限内犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款的规定，应当撤销缓刑，数罪并罚。公诉机关提请本院依法追究被告人肖鹏的刑事责任。 被告人肖鹏对指控的罪名无异议，对指控的犯罪金额认为大概只有500多万元，其中差钟某最多100万，2018年1月份还了胡某30万，2018年8月份还了高某4万。被告人肖鹏无证据向法庭提交。 辩护人对指控的罪名无异议，对指控的犯罪金额认为应当扣除被告人肖鹏归还胡某的30万元、高某的4万元以及与付文水、陈邦怀发生的真实业务248万元。辩护人提出被告人肖鹏具有自首情节，自愿认罪悔罪，部分退赔，主观恶性较小等辩护意见。辩护人无证据向法庭提交。 经审理查明，被告人肖鹏系四川微鼎佰策商务咨询有限公司实际控制人，2017年1月至11月期间，被告人肖鹏以四川微鼎佰策公司及其个人名义有相关垫资、过桥、摆账、车辆、房屋抵押融资等业务为由，使用自己名下及其妻子名下银行卡及微信账户，向被害人高某、胡某、钟某、许某及证人黄某等人收取投资款并用于上述所谓的投资，其中经查询有200万余元用于实际投资，其余大部分投资业务系被告人肖鹏虚构。被告人肖鹏将公司经营账户与他人投资理财收款、支付账户以及个人生活消费账户混为一同，将上述投资款项用来支付被害人高某、钟某等人的本金及利息，和个人租车费用、旅游、购物、租房等个人消费及部分公司开销。截止到案发，被告人肖鹏共造成被害人胡某等人损失5963401.55元，其中造成被害人高某损失2427132元，造成被害人胡某损失1980287.57元，造成被害人钟某损失1407291.43元，造成被害人许某损失148690.55元。 本院另查明，被告人肖鹏2016年3月21日因涉嫌合同诈骗罪被广元市公安局经济开发区分局刑事拘留，2016年4月27日被取保候审，2016年9月1日以诈骗罪被判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金50000元（已缴纳）。被告人肖鹏案发前（2018年1月份）向被害人胡某还款30万，案发后（2018年8月份）向被害人高某还款4万元。 上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据证实： 一、书证 1、立案决定书，证实公安机关于2018年6月25日对胡某被诈骗案进行立案。 2、到案经过，证实2018年9月11日，公安机关电话通知被告人肖鹏到派出所接受调查。 3、被告人的户籍信息及辨认说明，证实被告人肖鹏的身份情况。 4、被告人肖鹏的前科材料及服刑情况，证实被告人肖鹏因犯诈骗罪于2016年9月1日被判处有期徒刑三年，缓刑五年，缓刑考验期为2016年10月10日至2021年10月9日。 5、被害人胡某的平安银行卡（尾号0809）、建设银行卡（尾号8028、1231、1158）及胡某所使用的湖光海平安银行卡（尾号2003）、李某2的建设银行卡（尾号7977）交易明细，证实胡某使用上述银行卡从2017年6月至2017年11月与被告人肖鹏的资金来往情况。 6、被害人高某的建设银行卡(尾号5303、8033)、平安银行卡（尾号4345）交易明细，证实高某使用上述银行卡从2017年4月份至12月份与被告人肖鹏的资金来往情况。 7、被害人钟某的建设银行卡（尾号3059）的交易明细，证实在2017年11月份被害人钟某与被告人肖鹏的资金往来情况。 8、被告人肖鹏平安银行卡（尾号4918）、建设银行卡（尾号2172）以及曾某2平安银行卡（尾号7896）交易明细，证实从2017年1月份至2018年12月份上述银行卡资金往来情况。 9、被害人高某提供的与被告人肖鹏的手机微信聊天截图、被告人肖鹏手机平安银行交易记录、被告人肖鹏所发朋友圈照片，证实被告人肖鹏多次虚构事实骗取被害人高某款项，并用来在其他被害人中流动循环支付及奢侈消费情况。 10、微鼎佰策商务咨询有限公司工商登记资料，证实微鼎佰策商务咨询有限公司在2016年1月29日由向某、杨某2、李某3发起成立，向某为公司法人、总经理，李某3为公司监事。 11、扣押决定书,证实从被告人肖鹏处扣押一部苹果手机，型号MNFP2CH/A,串号：355838083387724。 12、北京寺库商贸有限公司成都分公司协查资料，证实被告人肖鹏在寺库成都分公司的消费清单。 13、被告人肖鹏手机中提取的微信转款信息及消费清单、公安机关出具的情况说明、浦发银行交易记录、中移电子商务交易清单，证实肖鹏手机微信中的资金往来及在足疗、酒吧夜场及商务会所高档消费、购买头等舱机票、婚庆、看演唱会、打游戏、入住高档酒店、租住高档住宅以及购买奢侈品等情况。此外2017年1月至案发被告人肖鹏与被害人胡某等人微信转款记录显示，肖鹏共收取胡某微信转账10000元，支付胡某206090元，差额196090元；收取高某微信转账119400元，支付231560元，差额112160元；向钟某支付69960元，差额69960元；向许某支付5400元，差额5400元。 二、证人证言 1、任某的证言，证实任某是成都瑞佳商务有限公司的员工，公司是专门从事出租汽车业务的，肖鹏经常到公司租车用。肖鹏在2017年12月前在公司租车，12月后因欠公司租车费，公司就拒绝租车给他。所租车辆的所有权是公司所有，川Ａ×××××这台车不清楚是否是公司的，但川Ａ×××××宝马7系轿车是公司的，曾经租给肖鹏使用过。川Ａ×××××是一台丰田普拉多，是公司的车，也曾租给过肖鹏。肖鹏是干什么的不知道，他租车时有时候用自己的身份证，有时候用别人的。公司的老板叫陈某1，公司的车都是老板自己买的。 2、李某1的证言，证实李某1在2014年通过朋友认识肖鹏，肖鹏是搞小额贷款和担保业务的，肖鹏和胡某、高某、钟某从2017年8月份有资金来往。李某1在参加肖鹏婚礼中从肖鹏处得知，胡某、钟某、高某三人拿了一些钱给肖鹏，肖鹏拿去做车贷、房贷的过桥业务，赚了一些钱，具体肖鹏如何开展业务不清楚。 3、曾某1的证言，证实曾某1在2014年通过朋友认识肖鹏，肖鹏自称是成都微鼎佰策公司董事长，搞小额贷款和担保业务的。曾某1和胡某等三人是同学关系，肖鹏同他们在2017年8月就开始有资金往来的。肖鹏向曾某1介绍过其所开展的帮客户垫资、过桥、房贷、车贷等业务，让曾某1出钱帮其理财，利润很高，并说胡某等人也向其进行了投资，胡某也向曾某1说过这个事，曾某1由于当时没有钱，没有投资。对肖鹏是如何开展业务及办了哪些车贷、房贷过桥业务不清楚。 4、曾某2的证言，证实曾某2是肖鹏的老婆，其没有工作在家带小孩，与肖鹏在2017年9月结婚，曾某2自己有30万元，其余的开支是肖鹏做生意挣的钱，家里管钱的是肖鹏。在2018年9月前租住的是高新区南郡七英里7-5号房子，月租1万元左右，只租了4个月，在租此房子前租住的是中德英伦联邦，月租5000元左右，是结婚后租的。肖鹏是帮别人搞贷款中介的，其所开公司叫微鼎佰策商务咨询有限公司，公司地址在高新区环球中心，肖鹏是股东。曾某2不清楚肖鹏是如何开展业务。2018年9月12日曾某2从肖鹏平安银行卡转出到自己平安银行卡4万多元用于生活开销。 5、张某1的证言，证实张某1是向某的老婆，曾某2是张某1的好朋友，张某1介绍曾某2和肖鹏恋爱结婚。肖鹏是微鼎佰策公司的实际控制人，向某是公司的法人。2017年1月至12月期间，肖鹏向张某1的账户转账96200元，是张某1请肖鹏帮忙还信用卡的钱。大概在2017年6月份，张某1让向某将这笔钱还给了肖鹏。在司法鉴定中与肖鹏有转账来往的人中认识黄某是肖鹏的用资方，聂某是租车给肖鹏的，彭某是公司以前的财务，何某是汇通天下的总经理，王浩先是肖鹏的朋友，范彪是微鼎佰策之前的业务员，吴保林是肖鹏的朋友。曾某1是胡某、钟某、高某共同的朋友，陈某2是肖鹏广元的朋友，宋堃瑶是以前公司的同事，孙菡是公司同事，张某2是张某1的父亲，肖鹏在张某2过生日时送了2000元的红包，吕游是黄某的朋友。 6、何某的证言，证实何某是成都汇通天下投资有限公司总经理，公司主要从事车贷和房贷业务，何某认识肖鹏，但不熟悉，向某是何某的朋友，何某的公司和微鼎佰策公司合作的事项是车贷业务，由微鼎佰策公司找客户给汇通天下公司，客户将车辆抵押在汇通天下公司，最后公司和微鼎佰策公司结算分红。司法鉴定意见书中肖鹏从2017年1月至12月向何某的平安银行账户转账314916元，是业务办理后客户的回款。汇通天下公司用何某的身份证开设了一张银行卡作为公司的收款卡，汇通天下公司和微鼎佰策公司做车贷业务，按规定客户的回款应该打到何某的账户，但客户都是打到了肖鹏的账户，肖鹏收到钱后把钱转到了何某的账户，这张银行卡的钱只有公司能够操作。汇通天下公司和何某本人没有与肖鹏本人发生过业务，对于两公司间的对接，何某都是找其同学向某。 7、彭某的证言，证实2016年12月左右彭某在微鼎百策公司上班，2018年3月份离职，公司董事长是肖鹏，向某是总经理，公司业务是做商务咨询，具体业务不太清楚，公司地址是环球中心N2座10楼，彭某在公司分管财务，主要负责员工工资及日常用品发放。肖鹏2017年1月至12月期间向彭某账户转款408636元，后彭某向肖鹏和曾某2账户转款100000元，差额308636元是员工工资及公司日常开销，彭某转给肖鹏的钱是按肖鹏的要求转的。司法鉴定意见中与肖鹏转账有关的很多人是公司的同事，至于哪些是客户不清楚，因为没有具体接触过业务。 8、陈某1的证言，证实陈某1是成都瑞佳商务服务有限公司的法人，主要从事汽车租赁业务，陈某1与肖鹏有过车辆租赁合作，即将车辆租给微鼎佰策公司。在租车合同签订中没有微鼎佰策公司的盖章，是肖鹏安排微鼎佰策公司的员工高某3和陈某2代表公司或他们自己来租车，车子都是肖鹏租的，因为肖鹏没有驾驶证无法办理租车手续签字等，所以让微鼎佰策公司的员工来办理或者是送过去办理手续。陈某1没有与肖鹏签订过以租代购汽车的手续。租车结算方式根据肖鹏租的长短，租几天的就是按天数算，租的长的按包月结算，结算都是通过银行转账、微信或支付宝形式，大部分是肖鹏结算，还有一些是陈某2结算。肖鹏在陈某1处租赁过川Ａ×××××奥迪A6轿车、川Ａ×××××普拉多汽车、川Ａ×××××玛莎拉蒂轿车、川Ａ×××××宝马7系轿车、川Ａ×××××途观汽车，奥迪A6轿车是2017年2月份租赁，到2018年10月份通过GPS找回来，肖鹏租车后一直差租车公司钱。普拉多汽车是肖鹏从2017年5月7日租到5月31日，租金800元一天，是微鼎佰策公司的王鹏签订的合同，车已收回并结算清楚。2017年10月份，肖鹏租赁了宝马7系轿车，12月22日，肖鹏一直没有支付租金，租车公司询问后，肖鹏说车子在客户手里，无法联系客户，后租车公司通过GPS找到了车，在派出所当着肖鹏所谓客户的面将车子收回了，后肖鹏也结算了租车费。2017年11月26日，肖鹏租了一辆玛莎拉蒂轿车，租金每天1800元，12月22日肖鹏没有支付租金，租车公司询问后，肖鹏表示车子在客户那里，客户联系不上了，后租车公司通过GPS找到了车辆，并在派出所当着肖鹏所谓的客户面把车辆收回了，后肖鹏也结清了费用。途观汽车肖鹏租过几次，车已取回，也结算清了。肖鹏从2017年1月至12月通过银行转账到陈某1账户的379000元是正常的租车费用，此外，肖鹏还通过微信支付过租车费用320000元。 9、聂某的证言，证实聂某是做车辆租赁业务的，在2017年7月14日认识肖鹏的，肖鹏是四川微鼎佰策公司的实际负责人，向某是公司法人。肖鹏经常从聂某处租车，第一次租了一辆奥迪R8，租期一天，听肖鹏说是用来见其女朋友定亲，租车费5500元。后来肖鹏租赁过玛莎拉蒂，月租金6万元，租期从2017年9月租到2018年2月。2017年8月27日肖鹏结婚时从聂某处租赁了一辆法拉利、一辆兰博基尼、一辆劳斯莱斯和六辆保时捷，租金一共6万元。2017年1月至2017年12月肖鹏一共支付过聂某租金大约188000元，车辆、租金都结清的。2018年4月的一天，肖鹏找聂某借保时捷车辆，聂某让肖鹏找一辆车来换，肖鹏就在陈某1处租了一辆奥迪Q5给聂某，并由陈某1公司的员工送上门，聂某在租车合同上签的字，租金每天600元，肖鹏说由他来支付，聂某签了字，过了几天后肖鹏把他自己的保时捷车子换了回来。9月份肖鹏被公安机关抓了，后来11月份，陈某1找到聂某要求其归还奥迪Q5，并起诉聂某还车及租赁费50万。后来聂某了解到，肖鹏当时把从陈某1处租来的奥迪车抵押给了别人。 10、杨某1的证言，证实杨某1不认识肖鹏，在2017年11月的时候，钟某给杨某1说过在肖鹏处投资理财的情况。2017年11月20日，杨某1通过自己的银行账户和朋友的账户给肖鹏转账30万，当天杨某1就收到了30.6万，之后在11月27日杨某1又通过银行卡转账35万给肖鹏，11月28日肖鹏还了35万，利息是钟某打过来，之后杨某1所有的投资都是转给钟某，大概一共投资了100万。2017年11月底，钟某打电话给杨某1说被肖鹏骗了，肖鹏根本没有做什么业务。杨某1不知道肖鹏是如何做抵押业务，钟某说过所有抵押都有抵押物，利息是1%，因此杨某1投资了100多万，但实际上没有收回一分钱。杨某1在投资之初和钟某有约定，钟某卖了一套房子把杨某1亏损的钱补回来。 11、黄某的证言，证实黄某通过同学认识肖鹏，2017年肖鹏找到黄某说在做房子和汽车过桥业务，需要资金，问其有没有资金帮忙垫付，之后付利息。黄某一共垫资了400多万，肖鹏支付了30多万利息，具体好多忘了，现在还差100多万的利息。本金已经全部在2017年11月底收回来的。和肖鹏的合作没有签订书面协议，都是口头协议，资金都是通过转账方式，转到肖鹏以及她老婆曾某2的两**安银行卡上，还有一张肖鹏的建设银行卡。肖鹏是否做过桥业务不清楚。 12、向某的证言，证实向某是四川微鼎佰策商务咨询有限公司的法人，公司在2016年成立。2017年初，肖鹏找到向某，说想成立一家公司，由肖鹏当公司实际控制人，管理公司业务和经营，然后返聘向某做公司的总经理，负责业务推广和银行对接。公司的正常业务是银行居间业务，合作银行有平安普惠、天府大道乐山商业银行，公司业务在收款、付款、垫资等业务走的是私账，用的肖鹏的账户。公司之前做的业务有合同，但做完后就销毁了，但肖鹏在公司没做过正常业务，通过他过来的客户，在公司也没有做成过。肖鹏对外宣称以公司名义做业务，但所有资金都没有走公司的账户。公司没有财务人员，开销都是肖鹏在管，只有发工资时有个财务在管理。黄某一直是肖鹏的投资方，肖鹏之前做业务的资金都是黄某在出，肖鹏向向某透露过，只有黄某在他身上挣到过钱。向某听肖鹏说他和胡某、高某、钟某在做垫资业务，但具体是什么业务不清楚。肖鹏和高某等人说这里需要垫资、那里需要垫资，但公司从来没有这些垫资业务。肖鹏在和高某等人合作时很有钱，开销也很大，坐豪车、出去旅游、请人吃饭喝酒、耍商务会所，他当时出入公司使用的豪车都是在陈某1和聂某处包月租来的，他被抓前住的别墅也是租的，但没有看见他和客人发生过任何业务，他应该是谎称有业务，然后找高某等人拿钱，承诺高额利息，然后挥霍借来的钱，约定还款期到时，谎称有更大的业务，让他们再投资，拿到钱后，归还前一次的业务款和利息，最后数额大了，所以才没有钱还给高某等人。向某和高某做过车贷业务，当时是肖鹏以公司名义说有车贷业务，问高某做不做，肖鹏从其他地方找来了车，让高某拿钱过来取车，向某的私人账户当时有几次也收过高某打过来的钱，到了2017年12月左右向某才知道，肖鹏拿出来做业务的车基本是陈某1和聂某租车行的车。审计报告中向某转给肖鹏多余的9万元是帮张某1还信用卡的钱。 13、胡某3的证言，证实胡某3是胡某的父亲，2017年8月的一天，胡某跟胡某3说建行转款和收款不方便有限额，需要用胡某3的平安银行卡（每天可以转款和收款500万），胡某3自己的平安银行卡借给胡某，并由胡某一直使用。 14、李某2的证言，证实李某2是胡某的母亲，2017年7月，胡某跟李某2说在和一个叫肖鹏的人做车和房子的过桥业务，就是帮人家垫资金，从中赚取收益。胡某告诉李某2，因其银行卡有时候会被银行限额，需要用一下李某2的建设银行卡。后李某2把自己的建设银行卡借给了胡某，之后胡某一直在用这张卡。 三、被害人陈述 1、许某的陈述，证实许某在2014年通过男朋友胡某认识肖鹏，2016年底，肖鹏找到许某说他开了一家四川微鼎百策商务咨询有限公司，他是董事长，公司做汽车、房屋融资抵押垫资业务，业务多，风险低、利润高。2017年10月，肖鹏找到许某说，公司业务大，需要大量资金，胡某在他这儿投资，赚了很多钱，叫许某也投资。从2017年11月开始，许某在肖鹏那里做了几笔房屋垫资业务，每次肖鹏都按时给利息和归还本金。11月24日肖鹏又告诉许某，他从汇通天下拿了一笔业务，叫许某投资13.5万做一笔垫资过桥取车的业务，只用几天，日息0.8%，许某当时给肖鹏汇了13.5万，肖鹏只给了5400元的利润，本金未还。11月29日，肖鹏又让许某汇款4万，做一笔银行亮资200万的业务，只用几天，利息还是日息0.8%，后这4万本金、利息都没有给许某。许某对肖鹏所办的具体业务内容不清楚，到了2017年12月，肖鹏就没有给许某还利息。后来许某听胡某说，“肖鹏在找我们借钱或投资时说的拿去做房贷、房屋垫资、车贷业务都是假的，根本没有做过这些业务，现在他也不还我的钱。”许某所有的投资都是通过银行打到肖鹏平安银行账户的。 2、胡某的陈述，证实胡某通过一个朋友认识肖鹏，肖鹏自称是做资金业务，就是帮人做各种银行垫资、贷款垫资等资金业务，他开了一家公司叫四川微鼎百策商务咨询有限公司，他是公司董事长，公司法人叫向某，公司地址在高新区环球中心。2016年肖鹏找到胡某说公司所做的汽车、房屋融资、抵押垫资业务多、利润很高，以做业务差钱为由从其处借了12.5万元，很快还了其很大部分，利息也及时给了，胡某当时就相信肖鹏。在这期间，肖鹏经常向胡某说公司业务很多，合作的银行很多，还有成都汇通天下投资公司，该公司有很多银行过桥垫资业务都拿给肖鹏在做，肖鹏一直说这行利润很高，投资回报丰厚，让胡某与他合作，拿钱给肖鹏，由他操作赚钱。2017年6月19日，肖鹏和胡某说其从汇通天下投资有限公司拿到一笔业务，是帮一台广本思域车做银行垫资过桥，需要5万元，后胡某向肖鹏的私人银行账号汇款了5万元，6月20日，肖鹏就连本带利给胡某52200元。此后，肖鹏给胡某介绍了很多成都汇通天下投资公司垫资业务，从6月、7月、8月开始，胡某投资给肖鹏几万到十几万不等，一共有700多万的业务。这些钱肖鹏连本带利都还了。到了2017年10月，肖鹏告诉胡某由于业务量加大，需要更多的资金，于是胡某就开始加大资金投资，从七八十万到单笔300万元，截止到2017年11月，肖鹏拿了胡某400多万，至今未还。这400万中，280万是本金，从2017年11月肖鹏就没有给过利息了，胡某质问过肖鹏，肖鹏说是由于一笔900多万元的业务卡在了成都渤海银行取不出来，没有钱支付利息。胡某让其出示和银行合作的手续，肖鹏一直拒不出示，也说不清楚资金去向，也没有资金流向的银行交易明细。后来肖鹏很含糊地说借来的资金都用于汽车和房屋的过桥垫资业务，但根本拿不出来相关业务资料。2017年9月，肖鹏拿了一台宝马车给胡某做抵押，后来肖鹏又开走了，胡某查后发现车子是肖鹏租来的。肖鹏在和胡某合作期间，又找胡某的朋友高某、钟某做同样的业务，也没有还他们钱。胡某等三人根据各自的银行账号交易明细发现，他们投资的钱就在他们三人之间流动，肖鹏明显是拿他们三人的钱做流动，循环支付利息。此外，还发现肖鹏用他们的投资款购买了名牌手表、皮包，多次在成都航天科技大厦寺库奢侈品店购买高档奢侈品，并带其家人多次前往外地旅游，都是坐的头等舱。肖鹏住在中和场南郡七英里7-5号，是一栋独栋别墅，应该是他租赁的，租金大概在每月1万多元。肖鹏的老婆曾某2没有上班，靠肖鹏养活。2017年9月初，付文水通过一名叫吴宝林的介绍，找到肖鹏做一笔简阳农商行的过桥业务，陈邦怀是付文水的合作者，付伟是付文水的司机。胡某在肖鹏做这笔业务的时候是在旁边的，由于肖鹏没有驾照，肖鹏让胡某和其一起去的简阳。肖鹏和付文水做的房屋过桥业务，总金额是600万。 3、高某的陈述，证实高某在2017年2月通过朋友认识肖鹏，肖鹏自称是做资金业务，帮人做各种银行垫资、贷款垫资，肖鹏开了一家微鼎佰策商务咨询有限公司，董事长是肖鹏，法人是向某，公司地址在高新区环球中心。2017年2月的一天，肖鹏向高某说一客户愿意拿一辆奥迪A6作质押借7万元，月息3%，借款期限1个月。高某同意后转账7万元给其朋友曾某1，曾某1又转给肖鹏，后肖鹏把一辆奥迪A6给了高某，截止2018年6月13日，肖鹏未给高某结算，车子仍在高某处，直到2018年10月7日，高某发现停在四川大学的奥迪A6不见了，遂到派出所报案，派出所告知他车子是成都瑞佳商务服务有限公司的，已经被租车行开走了。2017年5月16日，肖鹏和高某说公司有一笔业务，一个客户用一台丰田普拉多汽车作为质押借款7.9万，借款期限一个月，月息4%。高某在微鼎佰策公司向某的办公室与肖鹏签订的质押合同，并给向某的个人账户转款7.76万，（扣除第一月利息3160元，停车费300元）。后肖鹏给高某一辆川Ａ×××××的丰田普拉多汽车，过了一个月，肖鹏和高某说要给汽车安装GPS将汽车开走，利息给到10月份，一共给了44580元，后来高某了解到，给的这笔钱，有一部分不是利息，而是丰田普拉多汽车的租车费，肖鹏根本没有质押业务，7.76万元肖鹏没有归还，肖鹏拿了一辆途观车抵押之前普拉多未还的本金，2017年10月份，肖鹏说黄某要用车，把途观车开走了未还回来。2017年5月20日后，肖鹏找到高某说为客户做银行贷款垫资业务，利息很高，刚开始高某投入的不多，从2017年5月到11月，肖鹏找高某一共借了134笔，一共1000余万元，大部分本金已收回来，肖鹏也支付了利息。2017年11月，肖鹏找高某投资做大额的房贷和车贷垫资业务，金额从几万元到200多万，一共有7笔业务，共计534万元，加上之前的三笔业务没有履行合同的有170.2万，一共704.2万没有偿还，扣除利息，本金有400多万没有归还。2017年12月，肖鹏没有给高某利息，高某找到肖鹏质问，肖鹏都以质押房屋、汽车的客户没有履行合同为由拖延，在2017年12月1日，高某再次询问肖鹏投资欠款去向，要求提交业务资料及银行流水，肖鹏拒不提供，后高某在肖鹏手机平安银行账户流水中发现，高某投资的钱一部分被肖鹏转给了胡某、钟某。高某找到朋友胡某、钟某，根据各自的银行账号交易明细发现，高某、胡某、钟某投给肖鹏的钱一直在高某等三人间流转，肖鹏用他们三人投资的钱循环支付三人的利息。此外高某等三人还发现肖鹏用投资款购买了名牌手表、皮包，并且大肆挥霍，奢侈消费，根本没有做过汽车、房屋的过桥垫资业务。肖鹏抵押在高某处的玛莎拉蒂和宝马7系轿车是肖鹏用四川微鼎佰策公司名义从成都瑞佳商务服务有限公司租赁来的，不是肖鹏所说的客户质押在他们公司的汽车。2017年12月1日，高某和胡某、钟某把肖鹏扭送到望江路派出所解决问题，肖鹏当时说从2017年10月后就没有做业务了，但在2017年10月至11月期间，肖鹏仍叫高某投资，还说有大量高额垫资业务，高某投资了几百万，肖鹏至今说不出钱的去向。高某投资都是将钱打到肖鹏的平安银行、建设银行以及曾某2的平安银行账户。 4、钟某的陈述，证实钟某在2014年通过朋友认识肖鹏，肖鹏自称是做资金业务，就是帮人做各种银行垫资、贷款等资金业务，肖鹏开了一家公司叫做四川微鼎佰策商务咨询有限公司，其是公司董事长，公司法人是向某，公司地址在高新区环球中心。2017年9月15日肖鹏结婚宴请了钟某，朋友胡某也去了，当时肖鹏说用胡某投资的钱几个月就挣了几百万，公司从事的汽车、房屋融资、抵押垫资业务较多，利润很高，胡某在他那儿挣了不少钱，问钟某有无兴趣。第一次业务是肖鹏在2017年11月21日和钟某说有一个垫资业务需要27万，只用一天时间，后钟某在第二天分六次给肖鹏转账了269995.15元。2017年11月23日钟某又转款给肖鹏95000元。这笔业务肖鹏一共连本带利返给钟某376418元。第二次在2017年11月23日肖鹏说又有一笔垫资业务需要11万，钟某把钱打过去后当天就收到肖鹏转回来的利息1319元。第三次是车辆垫资，肖鹏在2017年11月24日让钟某转款21万到肖鹏的平安银行账户，未归还，钟某问肖鹏原因，其解释卡在业务上了。第四次是房屋垫资业务，在2017年11月24日肖鹏要求给他打50万元，在11月27日肖鹏还了钟某27万元，11月29日又还了5万元，还有18万未还，肖鹏解释说给转到下一笔业务。第五次在11月26日肖鹏说需要36万做房屋垫资过桥业务，钟某分八笔转款了359993.28元，至今未还。第六次在11月27日肖鹏说做车辆垫资过桥业务要4万元，钟某当天打了，至今未还。第七笔在11月27日肖鹏说要做银行亮资业务，需要70万元，钟某当天分别从自己的平安银行卡和建行卡转账70万给肖鹏，至今未还，肖鹏解释称作银行亮资业务被套起了。钟某和胡某、高某对比银行流水，发现肖鹏把他们投资的钱在钟某等三人之间流转。 四、被告人肖鹏的供述与辩解 被告人肖鹏是四川微鼎佰策商务咨询有限公司的实际控制人，公司是搞贷款中介的，具体是帮客户从银行和小贷公司做借钱的业务，以及为客户做过桥垫资、摆账、押车等业务。公司开展业务的资金来源有：汇通天下公司、米粒财富商务公司、乐山商业银行、成都农商银行、平安银行等，是否与上述公司有合作协议记不到了，但开展的业务房屋抵押贷款大约50多笔，汽车抵押贷款大约20多笔，涉及资金大约2000多万。摆账业务做得很多，现在记不到了，过桥业务记得给一个叫付文水、一个叫小丽的客户，付文水在简阳农业银行做过几次，有500多万，小丽在汇通公司做的，有10多万。摆账和过桥的资金是肖鹏找社会上的朋友借的。社会朋友有胡某、高某、钟某、黄某、段某忍、向某、何某、许某，找胡某借了2000多万，高某大约4000多万，钟某300多万，黄某5000多万，许某100多万，借的钱大部分还了，现在差胡某200多万，高某250万，钟某00多万，黄某、段某忍、向某、许某的都还完了。 肖鹏和胡某、高某、钟某之前就通过朋友认识，他们知道肖鹏在做贷款中介，刚开始，肖鹏以个人名义向他们借钱，后来，肖鹏给他们说在做过桥垫资业务，需要资金，就让他们几个投资，并支付给他们高额利息。在2017年4月开始找高某、胡某借钱，2017年10月找钟某借钱，在2017年11月结束的，向高某借了大约300万，向胡某借了大约200万，向钟某借了100多万。肖鹏以日息千分之八向他们三人借钱，然后再以日息百分之一到百分之2.5借给客户，肖鹏从中间赚取息差。借钱都是口头约定，没有书面协议，借的钱大部分通过转账，所借的款项用来为客户做汽车抵押、银行过桥、存款证明、房屋抵押借款等业务。借款都是短时借款，一般三五天，最多十多天，到期连本带息归还，有业务了又找他们借款。融资时用的是肖鹏的建行和平安银行的账户，还有其妻子曾某2的平安银行个人账户，向某的平安银行账户，钱大部分在肖鹏的账户里，曾某2和向某账户里不多。借的这些钱都拿去为客户做摆账、过桥、房屋抵押贷款、汽车抵押贷款业务了，但记不清楚和哪些公司及人员在什么地方开展业务了。汽车以租代购业务与陈某1做过几次，没有签订长期协议，每台车有协议，是租车协议，我们和客户是签租车协议，如果客户要买车，又重新和客户签以租代购协议，同时也和陈某1签以租代购协议，协议在陈某1和聂某那儿，办理这些业务的钱主要就是胡某他们的借款。肖鹏和黄某是朋友关系，肖鹏找黄某借了大约250万。2017年10月之前，肖鹏把借来的钱拿去做业务，之后的钱被拿来支付他们的利息了，其中黄某拿了200多万，还有一部分做业务亏了200多万，一部分公司经营开支了。公司没有做账，因此没有财务资料，业务开展资料有一部分。 2017年11月，公司资金链断裂了，业务不能开展了，肖鹏就没有支付他们三人利息了。肖鹏记不清楚和哪些公司及人员在什么地方开展业务了。川Ａ×××××黑色奥迪A6轿车是租车公司给肖鹏的，他们以租代购，现在付不起钱了，肖鹏给高某，让他帮忙保管。肖鹏没有抵押过汽车给高某，拿给高某的一台宝马7系和一台玛莎拉蒂是两个客户从汽车租赁公司以租代购来的，准备用这两台车做贷款，如果贷款办下来，车子就还给客户，如果办不下来就还给租赁公司，结果没有办下贷款来，车子还给了租赁公司。 肖鹏当庭表示认罪，并供述之前有些业务是真实的，只是后来为了维持公司开展，虚构了相应虚假的业务。 五、鉴定意见 四川德维司法鉴定所川德鉴2019字（007）号鉴定意见，证实2017年1月1日至2017年12月31日之间被告人肖鹏名下的平安银行卡、建设银行卡以及曾某2名下的平安银行卡与被害人的资金往来情况，被告人肖鹏收到被害人资金92281913.55元，向被害人支出85934902元，缺口金额6647011.55元。 上述证据，经庭审举证质证，符合证据的真实性、合法性、关联性，其主要内容能互相印证，形成证据锁链，本院结合全案证据印证情况综合予以认定。 关于本案犯罪金额问题，公诉机关指控的犯罪金额为664.701155万元，本院认为，公诉机关指控的犯罪金额系被告人肖鹏与被害人在2017年全年的银行卡之间的资金来往缺口，未包括被告人与被害人通过微信、支付宝转账情况统计以及在案发前（2018年6月25日）通过银行卡转款还款情况。经本院核查，被告人肖鹏通过微信、支付宝转账向被害人还款38.361万，2018年1月份通过银行卡向胡某还款30万，上述68.361万应当从犯罪金额中扣除。 被告人肖鹏提出犯罪金额应当扣除归还胡某的30万以及归还高某的4万元，本院认为归还胡某的30万发生在2018年6月25日之前，可以从犯罪金额中扣除，但归还高某的4万元系发生在2018年8月份，只能作为案发后被告人的退赔金额。 辩护人提出犯罪金额除扣除被告人肖鹏所提意见外还应扣除被告人肖鹏与付文水等人实际业务金额248万元，本院认为，根据鉴定意见显示，被告人肖鹏与付文水等人的真实业务中，肖鹏支出248万元，收回261万，此项业务被告人肖鹏并未在使用被害人资金后产生亏损，故对辩护人扣除该笔金额的意见不予采纳。 综上所述，本院认为，被告人肖鹏以非法占有为目的，虚构相关投资业务，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。公诉机关起诉指控被告人肖鹏犯诈骗罪的基本事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人肖鹏在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人肖鹏当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。辩护人提出被告人肖鹏构成自首情节，主观恶性小，本院认为被告人肖鹏虽主动投案，但归案后并未如实供述自己的犯罪事实，庭审中才自愿认罪。故不存在自动投案后先如实供述后翻供，判决前又如实供述情形，不构成自首。被告人肖鹏将公司账户与个人及他人投资账户混为一同，账户资金混杂，投资过程中采用虚构融资项目、借新还旧方式清偿债务，给他人造成损失特别巨大，其主观恶性较大，故对该辩护意见不予采纳；辩护人提出被告人肖鹏自愿认罪，部分退赔意见与审理查明一致，予以采纳。 据此，为了维护公民的财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下： 一、被告人肖鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元，撤销（2016）川0802刑初339号刑事判决书所判处被告人肖鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金50000元（已缴纳）的缓刑执行部分，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除前罪判决羁押的38天，即自2018年9月11日至2031年8月3日止。罚金于本判决发生法律效力后七日内缴纳，期满不缴纳的强制缴纳。） 二、责令被告人肖鹏退赔被害人高某经济损失238.7132万元、胡某经济损失198.028757万元、钟某经济损失140.729143万元、许某经济损失14.869055万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张世祥 人民陪审员  徐立琼 人民陪审员  雷 莉 二〇一九年十月二十八日 书 记 员  汪 玉 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 《中华人民共和国刑法》第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。