福建省莆田市秀屿区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0305刑初225号 公诉机关莆田市秀屿区人民检察院。 被告人马海波，男，1991年8月10日出生于宁夏贺兰县，回族，中专文化，务工，住宁夏青铜峡市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月25日被寄押在银川市看守所，同年2月2日被刑事拘留，同月28日被逮捕。现羁押在莆田市第一看守所。 莆田市秀屿区人民检察院以秀检公刑诉［2019］203号起诉书指控被告人马海波犯收买信用卡信息罪、盗窃罪，于2019年8月15日向本院提起公诉，本院于次日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莆田市秀屿区人民检察院指派检察员杨晓婷出庭支持公诉，被告人马海波到庭参加诉讼。现已审理终结。 莆田市秀屿区人民检察院指控： 一、收买信用卡信息罪 2017年11月始，同案犯**以每套200元-400元人民币（币种下同）不等的价格将自己名下的中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、民生银行、浦发银行、招商银行、中国银行的银行卡及银行卡捆绑的U盾、手机卡等卖给被告人马海波，同案犯**以将上述银行卡销户并重新办理的方式，再次将银行卡卖给被告人马海波，期间，被告人马海波还收买了王某1、魏某、杨某、韩某、唐某1、董某等人的银行卡，被告人马海波将上述收购的银行卡及配套物件转卖给同案人“李某”（另案处理），后因银行卡不能使用，同案人“李某”将王某1、魏某、杨某、韩某、唐某1、董某等人的银行卡退寄回给被告人马海波，后上述银行卡在被告人马海波住所被公安机关依法查获并扣押。 二、盗窃罪 2018年5月22日，被害人林某被人以冒充其同村好友郑某以代垫付海事局办船员证费用为由被转账诈骗，被害人林某于同日向同案犯**（已判决）的账号为62xxxx2的中国银行账户转账18600元，后又分四次向名为唐某2的账号为62XXXX8的中国银行账户分别转账37200元、55800元、74400元和93000元。2018年5月24日，被告人马海波通过同案人“李某”得知同案犯**卡内有钱款，遂伙同同案犯**在银川市惠农区某小城旁的中国银行以挂失补办的方式，将卡内18600元的钱款取出，其中同案犯**分得8600元，被告人马海波分得7000元，同案人“李某”分得3000元。 2019年1月21日，银川市公安局兴庆区分局民警在兴庆区某队将有吸毒嫌疑的被告人马海波带回接受调查并将其寄押在银川市看守所后依法移交莆田市公安局秀屿分局。 公诉机关指控上述事实，向本院提供了相关证据证实，认为被告人马海波收买他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任；其伙同他人以非法占有为目的，采取秘密手段盗走他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款的规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人马海波对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并表示认罪。 经审理查明: 一、收买信用卡信息 2017年11月始，**以每套200元-400元不等的价格将自己名下的中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、民生银行、浦发银行、招商银行、中国银行的银行卡及银行卡捆绑的U盾、手机卡等卖给被告人马海波，**以将上述银行卡销户并重新办理的方式将银行卡循环卖给被告人马海波，数量共计25套。之后，被告人马海波还收买了王某1、魏某、杨某、韩某、唐某1、董某等人共计20套银行卡及捆绑的U盾、手机卡等，被告人马海波将上述收购的银行卡及配套物件转卖给同案人“李某”，后因银行卡不能使用，同案人“李某”将王某1、魏某、杨某、韩某、唐某1、董某等人的银行卡退寄回给被告人马海波，后上述银行卡在被告人马海波住所被公安机关依法查获并扣押。 二、盗窃 2018年5月22日，被害人林某被冒充其同村好友郑某的人以垫付船员办证费用为由转账诈骗，被害人林某于同日向同案犯**的中国银行账户（账号为62xxxx2）转账18600元。2018年5月23日，被告人马海波通过同案人“李某”得知同案犯**卡内有钱款，遂伙同同案犯**于次日到银川市中国银行股份有限公司石嘴山市惠农区支行以挂失补办的方式，从卡内取现18600元，后被告人马海波分得7000元，同案犯**分得8600元，同案人“李某”分得3000元。 2019年1月21日，银川市公安局兴庆区分局民警在兴庆区某队将有吸毒嫌疑的被告人马海波带回接受调查并将其寄押在银川市看守所后依法移交莆田市公安局秀屿分局。 另查明，被告人马海波于2019年1月22日因吸毒被银川市公安局兴庆区分局处以行政拘留五日，后于2019年1月25日因涉嫌犯诈骗罪被莆田市公安局秀屿分局寄押在银川市看守所。公安机关于2018年6月13日对被告人马海波位于宁夏银川市安庆区某区的租住处查获并扣押了中国工商银行卡一张、河南省农村信用社银行卡一张、华夏银行卡一张及瑞银信无限POS终端机五台等；同日对被告人马海波收件地址为宁夏银川市兴庆区某街某公寓的大厅快递柜里提取并扣押2个收件人为“杨帆”（被告人马海波的化名，微信名为A大哥，微信号为mjXXXX）顺丰快递盒子（内有董某身份证复印件一张及浦发银行卡一张、招商银行卡一张、中国银行卡一张；唐某1身份证复印件一张及光大银行卡一张、华夏银行卡一张、中信银行卡一张；韩某身份证复印件一张及中国建设银行卡一张、建设银行U盾一个；杨某身份证复印件一张及中国建设银行卡一张、建设银行U盾一个；手机卡一张、建设银行U盾一个、中国建设银行卡一张；魏某身份证复印件及建设银行U盾、中国建设银行银行卡一张、工商银行U盾一个、中国工商银行卡一张；中国建设银行U盾一个、手机卡一张、中国建设银行卡一张、中国银行U盾一个、中国银行卡一张、中国银行业务申请及交易确认单一张） 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的被害人林某的陈述，证人王某2的证言、证人王某3的证言及辨认笔录和照片，同案犯**的供述及辨认笔录和照片，莆田市公安局秀屿分局出具的搜查证、搜查笔录及照片、提取笔录及提取的包裹内物品照片、扣押决定书及扣押清单、户籍信息、人员基本信息，提取的到案经过、临时寄押证明、户籍证明、接受证据清单、卡号信息及银行卡交易明细、QQ及微信账户信息及聊天记录截图、短信截图、个人客户挂失申请书、现场治安调解协议书、行政处罚决定书、个人综合服务信息变更申请表及现金取款凭证，被告人马海波的供述及辨认笔录和照片、指认照片等证据证实，且被告人马海波在开庭审理过程中亦无异议，足以认定。 本院认为，被告人马海波收买他人信息卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买信用卡信息罪；另伙同他人以非法占有为目的，采取秘密手段盗走他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。莆田市秀屿区人民检察院指控被告人马海波犯收买信息卡信息罪、盗窃罪成立。被告人马海波归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人马海波犯数罪，应当数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第十四条的规定，判决如下： 一、被告人马海波犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币6000元。数罪并罚，总和刑期为有期徒刑六年，并处罚金人民币56000元。决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币56000元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月25日起至2024年7月24日止。罚金限在判决生效之日起五日内缴纳。) 二、责令被告人马海波在判决生效之日起五日内退出违法所得人民币7000元返还给被害人林某，并对总额人民币18600元承担连带返还责任。 三、暂扣在莆田市公安局秀屿分局涉案的银行卡、U盾及手机卡，予以没收，依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  宋 敏 人民陪审员  黄丽宫 人民陪审员  黄加荣 二〇一九年十月二十九日 书 记 员  陈珊珊 附本案所适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》 第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。