福建省厦门市翔安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0213刑初601号 公诉机关厦门市翔安区人民检察院。 被告人卢某某，男，汉族，1992年2月11日出生，大专文化，无业，户籍地福建省南平市延平区，2019年4月3日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人周文凯、林江鹏，福建契廓律师事务所律师。 被告人陈某，男，汉族，1991年9月30日出生，中专文化，无业，户籍地福建省南平市延平区，2019年1月21日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年2月26日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 被告人黄某某，男，汉族，1993年10月17日出生，中专文化，无业，户籍地福建省清流县，2019年1月21日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年2月26日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 厦门市翔安区人民检察院以翔检公诉刑诉〔2019〕580号起诉书指控被告人卢某某、陈某、黄某某犯妨害信用卡管理罪。本院适用刑事案件速裁程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。 起诉指控，2018年12月至2019年1月间，被告人卢某某为了注册账号用于在淘宝网、拼多多等平台上刷单，向他人购买信用卡35张，并交由受其雇佣的被告人陈某、黄某某在厦门市翔安区新店镇进行刷单时使用。 2019年1月20日，被告人陈某、黄某某在上述地点被公安机关抓获，并被当场缴获银行卡、Ｕ盾、身份证、电脑、手机等物。同年4月3日，被告人卢某某在厦门市思明区被公安机关抓获。三被告人到案后均对上述犯罪行为供认不讳。 起诉认为，被告人卢某某系主犯，具有坦白情节，建议判处被告人卢某某有期徒刑一年五个月至一年七个月，并处一万元以上十万元以下罚金；被告人陈某系从犯，具有坦白情节，建议判处被告人陈某有期徒刑十个月至一年，并处一万元以上十万元以下罚金；被告人黄某某系从犯，具有坦白情节，建议判处被告人黄某某有期徒刑十个月至一年，并处一万元以上十万元以下罚金。 被告人卢某某、陈某、黄某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 本院认为，公诉机关指控被告人卢某某、陈某、黄某某犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人卢某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2019年4月3日起至2020年9月2日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。） 二、被告人陈某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2019年1月21日起至2019年11月20日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。） 三、被告人黄某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2019年1月21日起至2019年11月20日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。） 四、扣押在案的银行卡及U盾套件36套、银行卡14张、手机53部、电脑主机2台、物联网卡14张（清单附后），均予以没收。 五、扣押在案的身份证13张由公安机关发还黄佳辉等13人（清单附后）。 六、扣押在案的U盾3个（均为厦门所以然信息科技有限公司所有）由公安机关发还被告人卢某某。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 叶予静 二〇一九年十月三十日    代 书 记员 贾代恒 附1：扣押物品清单                            序号                       名称                       数量                       特征                               1                       银行卡及U盾套件                       7套                       1.6217001930040519291（尚昌海 建设银行）             2.6217001930040180698（陈文遂 建设银行）             3.6217001930040518970（黄发展 建设银行）             4.6217001930040018930（沈栋阳 建设银行）             5.6217001930038011020（陈长炳 建设银行）             6.6217001930040516883（刘桂春 建设银行）             7.6217001930027729822（尚 永 建设银行）                               9套                       1.6212261404003431684（林六四 工商银行）             2.6212264100038528190（林永辉 工商银行）             3.6212264100038074799（严文昌 工商银行）             4.6212264100038073395（乐光培 工商银行）             5.6212264100038732610（刘锐森 工商银行）             6.6212264100037927989（林燚伟 工商银行）             7.6212264100038632554（陈星星 工商银行）             8.6222024100021234434（蔡天赐 工商银行）             9.6212264100038730218（ 工商银行）                               9套                       1.6228480078227536279（柯永坤 农业银行）             2.6228480078227536378（李腾飞 农业银行）             3.6228480078228612376（田维献 农业银行）             4.6228480078229002379（刘 军 农业银行）             5.6228480078229056177（杨志琴 农业银行）             6.6230520070006392972（吴显辉 农业银行）             7.6228480078184005474（王 君 农业银行）             8.6228480078227517279（陈春东 农业银行）             9.6228480078219073570（林清白 农业银行）                               9套                       1.6217993930016709785（洪速成 邮储银行）             2.6217993930016709769（洪志朋 邮储银行）             3.6217993930016709694（陈 钦 邮储银行）             4.6217993930016711286（翁水量 邮储银行）             5.6217993930016711294（康国际 邮储银行）             6.6217993930016709777（陈明达 邮储银行）             7.6217993930018587197（郭南京 邮储银行）             8.6217993930016711260（沈舒怀 邮储银行）             9.6217993930016709306（余建鸿 邮储银行）                               1套                       6214835928841806（康文艺 招商银行）                               1套                       6230361107113867355（郑友能 农村信用社）                               2                       银行卡                       14张                       1.6217001930020041662（张晓辉 建设银行）             2.6217001930040002652（黄二妹 建设银行）             3.6217001930035899997（陈 荣 建设银行）             4.6217001930040900590（ 建设银行）             5.6230520060066395874（张 明 农业银行）             6.6230520060070170875（雷小兵 农业银行）             7.6217993930018565912（沈松洲 邮储银行）             8.6221503930000702965（卢某某 邮储银行）             9.6221272702006194342（李招雄 农村信用社）             10.6221272702006043796（雷明辉 农村信用社）             11.6221272702006043812（陈显伟 农村信用社）             12.6214838627910609（黄某某 招商银行）             13.6214838627791678（黄二妹 招商银行）             14.6214838624029767（邱凤玲 招商银行）                               3                       手机                       53部                       1.“苹果”SE手机1部             （串号：355797079196640，卢某某个人手机）             2.“苹果”6手机1部             （串号：359315061769328，陈某个人手机）             3.“OPPO”手机1部             （串号：861504030876659，黄某某个人手机）             4.“荣耀”7手机47部             5.“苹果”5手机1部             6.“苹果”6S手机2部                               4                       电脑主机                       2台                       均为黑色“酷耶”                               5                       物联网卡                       14张                       均为中国电信4G卡                               6                       U盾                       3个                       均为厦门所以然信息科技有限公司所有                               7                       身份证                       13张                       1.黄佳辉（350583199508155433）             2.黄少毅（350581199312043533）             3.黄二妹（352101195410087863）             4.卢开福（352101196712217816）             5.卢丽华（352101197809067863）             6.游隆挥（35070219901122781X）             7.李江山（35010419750210003X）             8.黄汉源（350583199809232631）             9.沈栋阳（35021219961215501X）             10.林清白（350212198906051596）             11.林永辉（350212198404041515）             12.刘锐森（420528199208254417）             13.沈舒怀（350212199102050533）                附2：本案所适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释（2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过） 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下： 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。