吉林省长春市宽城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0103刑初532号 公诉机关长春市宽城区人民检察院。 被告人陈泽，男，1989年11月5日出生，公民身份证号码×××，汉族，高中文化，户籍所在地吉林省长春市绿园区，现住长春市南关区。现因涉嫌敲诈勒索，于2018年12月26日被刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年2月1日被逮捕。现羁押于长春市第一看守所。 辩护人杨东升，吉林衡丰律师事务所律师。 辩护人宋宇剑，吉林衡丰律师事务所律师。 被告人刘冶，男，1994年4月25日出生，公民身份证号码×××，汉族，小学文化，户籍所在地吉林省公主岭市，现住长春市二道区。现因涉嫌敲诈勒索，于2018年12月26日被刑事拘留;因涉嫌诈骗罪，于2019年2月1日被逮捕。现羁押于长春市第一看守所。 辩护人宋国才，吉林锐泽律师事务所律师。 被告人张俏，男，1985年5月2日出生，公民身份证号码×××,汉族，初中文化，户籍所在地吉林省长春市绿园区，现住长春市朝阳区。现因涉嫌敲诈勒索，于2019年1月10日被刑事拘留;因涉嫌诈骗罪，于2019年2月1日被逮捕。现羁押于长春市第一看守所。 辩护人李娇龙，吉林良智律师事务所律师。 被告人皮常海，男，1994年1月4日出生，公民身份证号码×××，汉族，初中文化，户籍所在地吉林省永吉县，现住吉林省永吉县。现因涉嫌敲诈勒索，于2018年12月26日被刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年2月1日被逮捕。现羁押于长春市第一看守所。 辩护人沈永彬，吉林良智律师事务所律师。 辩护人马骏骐，吉林良智律师事务所律师。 被告人梁键，男，1995年2月5日出生，公民身份证号码×××，汉族，初中文化，户籍所在地内蒙古自治区，现住内蒙古自治区。现因涉嫌敲诈勒索，于2019年1月4日被刑事拘留;因涉嫌诈骗罪，于2019年2月1日被逮捕。现羁押于长春市第一看守所。 被告人王利，男，1968年5月21日出生，公民身份证号码×××、汉族，高中文化，户籍所在地吉林省长春市朝阳区，现住长春市朝阳区。现因涉嫌诈骗，于2019年2月14日被刑事拘留;因涉嫌诈骗罪，于2019年3月1日被取保候审。 被告人李元，女，1990年1月20日出生，公民身份证号码×××，汉族，初中文化，户籍所在地吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县，现住吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县。现因涉嫌窝藏，于2019年1月10日被刑事拘留，因涉嫌窝藏罪，于2019年2月1日被取保候审。 长春市宽城区人民检察院以长宽检刑检刑诉【2019】378号起诉书指控被告人陈泽、刘冶、张俏、皮常海、梁键、王利犯诈骗罪、被告人李元犯窝藏罪一案，于2019年9月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市宽城区人民检察院指派检察员赵环宇出庭支持公诉。被告人陈泽及其辩护人杨东升、宋宇剑，被告人刘冶及其辩护人宋国才，被告人张俏及其辩护人李娇龙，被告人皮常海及其辩护人沈永彬，被告人梁健，被告人王利，被告人李元到庭参加了诉讼，现已审理终结。 长春市宽城区人民检察院指控：2016年3月份，被告人刘冶伙同刘明杨、周某(均另案处理)以非法占有为目的，在QQ群发布虚假代卖苹果手机信息、谎称每部1500元人民币，卖后付款。被害人董某1看到信息后找到周某，周某将该人带到刘冶、刘名杨位于长春市宽城区凯悦世纪广场C座504室，二人以董某1是外地人需要签写一张7500元人民币的借条，被告人刘冶用支付宝给董某1转账10000元人民币，并以转错数额为名让董某1转回2500元人民币，五部手机给刘冶等人付款7500元人民币。被害人董某1将五部苹果手机拿回代卖，半个月后被告人刘冶要求归还贷款，董某1无力偿还，将五部苹果手机和2500元人民币现金交给刘冶抵账。被告人刘冶等人称每部苹果手机退回后单价为1000元，并称贷款合同为10000元人民币，尚欠2500元本金及违约金。被告人刘冶又称董某1逾期没有还款，产生了12000元的逾期费，并以此迫使董某1另签一份12000元人民币贷款合同。 之后被告人刘冶通过张春雷、周英魁、孙洪彪等人找到陈琦、张某1(均另案处理)进行“转单平账”“以贷还贷”，迫使被害人董某1与张某1签写15000元贷款合同，恶意垒高借款金额后张某1扣除保证金3000元，转给董某112000元，董某1将12000元转给刘冶还账。 2016年4月份，被告人刘冶与矫杰(另案处理)沟通后将被害人董某2至被告人陈泽处，不断垒高借款金额，迫使董泽与董某1签写15000元人民币的贷款合同，陈泽通过高胜魁银行账号向董泽转董某10900元人民币，董泽在董某1的要求下将10500元人民币给其转账(刘冶称10000元为还款本金，500元为中介费)，随后被告人陈泽另付给刘冶500元、矫杰100元的中介费。 2016年4月中旬，被告人陈泽、赵哲(另案处理)以贷款逾期为名，迫使董泽另董某1写一份21000元延期贷款合同、被告人陈泽让董泽还董某1董泽无董某1还。陈泽让王浩(真实姓名张某2)、庞某(均另案处理)带董泽出董某1以贷还贷”不断垒高借款金额，被害人董泽被董某1朝阳区南湖大路天骄大厦与周正等人签写12500元贷款合同，郑某(另案处理)通过其银行卡向董泽转董某10000元，后王浩从董某3内取出5900元现金，又通过董泽支付宝向董某1付宝转账2100元，另以消费的名义从董某3董某1出1985元。 2016年4月19日，被告人陈泽又指使张某2等人到净月区找到郭崇俊(另案处理)进行“以贷还贷”不断垒高借款金额。被害人董泽与郭崇俊董某110000元贷款合同，郭崇俊扣除保证金1000元、首月还款1300元后，向董泽银行卡转董某1700元。郭崇俊称董泽是外地人董某1签一份20000元合同，约定如董泽不按期偿董某1履行该20000元违约金合同。被害人董某3董某17700元被张某2以消费名义转走。董泽还款两个董某1无力偿还，郭崇俊在双阳区人民法院先后两次以虚假诉讼对董泽进行起诉董某1求董泽偿还40董某100元人民币。 2016年4月份，被告人陈泽指使张某2等人，带被害人董泽到净月区董某1广场，迫使董泽与迟景亮董某1雷(另案处理)等人进行“以贷还货”不断垒高借款金额。孙某名下银行卡转账10000元人民币给董泽，该款项董某1付陈泽等人。 2016年5月8日，被告人陈泽、刘冶等人，带被害人董泽到二道区董某1会113房间进行“以贷还贷”不断垒高借款金额迫使被害人董泽与马威、董某1光、夏剑桥(均另案处理)等人进行转贷，贷款金额30000元人民币，该款项随即给付陈泽等人。 2016年5月中旬，被告人陈泽伙同赵哲、张某2找到被告人梁键(绰号华子)进行“以贷还贷”不断垒高借款金额，迫使董泽与梁健签董某1份40000元人民币的贷款合同。被告人梁键与被告人王利商定后，将王利的25000元交给董泽，该款项董某1给付陈泽等人。被告人梁键另给陈泽等人返点钱3000元人民币。 2016年6月，被告人梁键告知被告人王利董泽的贷款到董某1有归还，被告人王利联系到被告人张俏，由被告人梁键带着被害人董泽到张俏处董某1“以贷还贷”，被告人张俏指使被告人皮常海进行办理，迫使董泽与张俏签董某1份60000元人民币的贷款合同.还款期限15天，利息18000元，实地考察费1000元，借款金额被不断垒高。皮常海用张俏的银行卡向董泽转账60董某100元，该款项随即被皮常海等人全部取现，梁键拿走41000元，皮常海分得4100元，张俏拿回14900元。在签写贷款合同时被害人董泽提出异议董某1到被告人皮常海、梁键的殴打。 2018年12月末案发后，被告人李元明知被告人张俏被公安机关通缉追捕，仍为其提供资金及租房居住，帮助其逃匿。 综上，被告人陈泽、刘冶、张俏、皮常海、梁键、王利等人以非法占有为目的，利用“套路贷”手段，制造借贷假象和资金走账流水等虚假给付事实，肆意认定违约，通过“以贷还贷”方式不断垒高借款金额，分别结伙进行作案。其中，被告人陈泽参与虚假贷款7次，诈骗数额共计人民币138500元;被告人刘冶参与虚假贷款作案5次，诈骗数额共计人民币60000元;被告人张俏参与虚假贷款作案1次，诈骗数额人民币60000元;被告人皮常海参与虚假贷款作案1次，诈骗数额人民币60000元；被告人梁键参与虚假贷款作案2次，诈骗数额人民币60000元；被告人王利参与虚假贷款作案2次，诈骗数额人民币60000元。 长春市宽城区人民检察院认定上述事实的证据如下：书证常住人口基本信息、电话查询、抓获经过、辨认笔录及照片、银行单据等，被害人董泽的陈述，董某1董某4等人证言，被告人陈泽、刘冶、张俏、皮常海、梁键、王利、李元的供述与辩解。 长春市宽城区人民检察院认为，被告人陈泽、刘冶、张俏、皮常海、梁键、王利以非法占有为目的，利用“套路贷”手段，制造借贷假象和资金走账流水等虚假给付事实，肆意认定违约，通过“以贷还贷”方式不断垒高借款金额，骗取他人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李元明知是犯罪的人而为之提供资助及隐藏处所，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以窝藏罪追究其刑事责任。被告人陈泽、刘冶、张俏、皮常海、梁键、王利均系犯罪未遂，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 被告人陈泽对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，陈泽自愿认罪，并出具认罪悔过书，其辩护人陈泽系犯罪未遂，初犯、偶犯、且其家属主动缴纳罚金，请求从轻处罚。 被告人刘冶对起诉书指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实有异议，认为红事会那次没有参与，自愿认罪，其辩护人认为刘冶当庭自愿认罪，系初犯、偶犯，请求从轻或者减轻处罚。 被告人张俏对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪，其辩护人认为张俏系未遂，具有立功和坦白情节，系初犯和偶犯，社会危险性小，请求从轻或者减轻处罚。 被告人皮常海对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪，其辩护人认为皮常海系从犯，未遂，具有坦白情节，初犯、偶犯，请求从轻处罚。 被告人梁健对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪。 被告人王利对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪。 被告人李元对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪。 经审理查明:2016年3月份，被告人刘冶伙同刘明杨、周某(均另案处理)以非法占有为目的，在QQ群发布虚假代卖苹果手机信息、谎称每部1500元人民币，卖后付款。被害人董泽看到信息董某1到周某，周某将该人带到刘冶、刘名杨位于长春市宽城区凯悦世纪广场C座504室，二人以董泽是外地人董某1签写一张7500元人民币的借条，被告人刘冶用支付宝给董泽转账10董某100元人民币，并以转错数额为名让董泽转回2董某10元人民币，五部手机给刘冶等人付款7500元人民币。被害人董泽将五部苹董某1机拿回代卖，半个月后被告人刘冶要求归还贷款，董泽无力偿还董某1五部苹果手机和2500元人民币现金交给刘冶抵账。被告人刘冶等人称每部苹果手机退回后单价为1000元，并称贷款合同为10000元人民币，尚欠2500元本金及违约金。被告人刘冶又称董泽逾期没有董某1，产生了12000元的逾期费，并以此迫使董泽另签一份董某1000元人民币贷款合同。 之后被告人刘冶通过张春雷、周英魁、孙洪彪等人找到陈琦、张某1(均另案处理)进行“转单平账”“以贷还贷”，迫使被害人董泽与张某1签写15000元贷款合同，恶意垒高借款金额后张某1扣除保证金3000元，转给董泽12000元董某1泽将12000董某1给刘冶还账。 2016年4月份，被告人刘冶与矫杰(另案处理)沟通后将被害人董某2至被告董某1泽处，不断垒高借款金额，迫使董泽与陈泽签写15董某100元人民币的贷款合同，陈泽通过高胜魁银行账号向董泽转账1090董某1人民币，董泽在刘冶的要求下董某10500元人民币给其转账(刘冶称10000元为还款本金，500元为中介费)，随后被告人陈泽另付给刘冶500元、矫杰100元的中介费。 2016年4月中旬，被告人陈泽、赵哲(另案处理)以贷款逾期为名，迫使董泽另行签写一份2董某1000元延期贷款合同、被告人陈泽让董泽还款，董泽无力董某1。陈泽董某1浩(真实姓名张某2)、庞某(均另案处理)带董泽出去“以贷还贷董某1断垒高借款金额，被害人董泽被迫在朝阳区南董某1路天骄大厦与周正等人签写12500元贷款合同，郑某(另案处理)通过其银行卡向董泽转账1000董某1，后王浩从董某3内取出董某1900元现金，又通过董泽支付宝向其支付董某1账2100元，另以消费的名义从董某3内支出董某1985元。 2016年4月19日，被告人陈泽又指使张某2等人到净月区找到郭崇俊(另案处理)进行“以贷还贷”不断垒高借款金额。被害人董泽与郭崇俊签写1董某1000元贷款合同，郭崇俊扣除保证金1000元、首月还款1300元后，向董泽银行卡转账7董某10元。郭崇俊称董泽是外地人，另签董某120000元合同，约定如董泽不按期偿还，履董某120000元违约金合同。被害人董某3内的7董某100元被张某2以消费名义转走。董泽还款两个月后无董某1还，郭崇俊在双阳区人民法院先后两次以虚假诉讼对董泽进行起诉，要求董某1偿还4000董某1人民币。 2016年4月份，被告人陈泽指使张某2等人，带被害人董泽到净月区迅驰广董某1迫使董泽与迟景亮、孙某董某1案处理)等人进行“以贷还货”不断垒高借款金额。孙某名下银行卡转账10000元人民币给董泽，该款项后给付董某1等人。 2016年5月8日，被告人陈泽、刘冶等人，带被害人董泽到二道区红事会董某13房间进行“以贷还贷”不断垒高借款金额迫使被害人董泽与马威、金明光董某1剑桥(均另案处理)等人进行转贷，贷款金额30000元人民币，该款项随即给付陈泽等人。 2016年5月中旬，被告人陈泽伙同赵哲、张某2找到被告人梁键(绰号华子)进行“以贷还贷”不断垒高借款金额，迫使董泽与梁健签写一份董某1000元人民币的贷款合同。被告人梁键与被告人王利商定后，将王利的25000元交给董泽，该款项随即给董某1泽等人。被告人梁键另给陈泽等人返点钱3000元人民币。 2016年6月，被告人梁键告知被告人王利董泽的贷款到期没有董某1，被告人王利联系到被告人张俏，由被告人梁键带着被害人董泽到张俏处进行“董某1还贷”，被告人张俏指使被告人皮常海进行办理，迫使董泽与张俏签写一份董某1000元人民币的贷款合同.还款期限15天，利息18000元，实地考察费1000元，借款金额被不断垒高。皮常海用张俏的银行卡向董泽转账6000董某1，该款项随即被皮常海等人全部取现，梁键拿走41000元，皮常海分得4100元，张俏拿回14900元。在签写贷款合同时被害人董泽提出异议，遭到董某1人皮常海、梁键的殴打。 2018年12月末案发后，被告人李元明知被告人张俏被公安机关通缉追捕，仍为其提供资金及租房居住，帮助其逃匿。 综上，被告人陈泽、刘冶、张俏、皮常海、梁键、王利等人以非法占有为目的，利用“套路贷”手段，制造借贷假象和资金走账流水等虚假给付事实，肆意认定违约，通过“以贷还贷”方式不断垒高借款金额，分别结伙进行作案。其中，被告人陈泽参与虚假贷款7次，诈骗数额共计人民币138500元;被告人刘冶参与虚假贷款作案5次，诈骗数额共计人民币60000元;被告人张俏参与虚假贷款作案1次，诈骗数额人民币60000元;被告人皮常海参与虚假贷款作案1次，诈骗数额人民币60000元；被告人梁键参与虚假贷款作案2次，诈骗数额人民币60000元；被告人王利参与虚假贷款作案2次，诈骗数额人民币60000元。 在本院审理过程中，部分被告人家属代被告人主动上缴违法所得，其中皮常海4100元、梁键13000元、王利7000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： （一）书证 1.到案经过证实：各被告人系被抓获到案。 2.常住人口信息、电话查询证实：各被告人犯罪时已成年。 3.银行单据证实：董泽的银行卡的转账董某1。 4.辨认笔录及照片证实：董某4辨认情况、董泽辨认情况、张俏董某1王利情况。 5.张俏立功材料证实：张俏在第一看守所主动提供其网逃人员孙建的自然情况和联系方式，经管教人员做孙建思想工作后，主动投案自首。 6.张俏立功材料情况说明证实：2019-10-1614:58拨打孙建刑事案件的公安机关长春市公安局朝阳分局义和路派出所的民警孙瑞的电话，孙警官认为张俏不构成立功。 7.陈泽的认罪悔罪书：对指控的犯罪行为，自愿认罪，愿意主动缴纳罚金，希望法院从轻处罚。 （二）证人证言 1.证人董某4的证言证实:2016年6月份，我在张家口出差，接到我儿子董泽的电话，董泽和董某1了他在长董某1别人钱，不还钱就要我儿子命，我问啥情况，董泽说让我来长春解董某1回家后和我爱人商量，我儿子提供了向我儿子要钱的皮大海(指皮常海)的电话号码，我就给皮常海打电话了解下情况，皮常海说我儿子董泽欠他6万元钱，董某1董泽和别人做生意的董某1，董泽通过他本人朋友董某1后，向我借的钱，我说借钱就是借钱，我去长春找你，接下来的几天皮常海经常给我打电活，让我赶来长春，我也害怕他把我儿子造成人身伤亡，我怕自己也有危险，我就和我银行的朋友张仁6月15日一起乘坐火车，6月16日到达的长春，到长春后我俩一起来到董泽的学校，长春理董某1学光电信息学院硅谷大街校区，到学校后找的董泽大学导员张老师董某1话号码:132XXXXXXXX)了解情况，张老师说董泽在学校没有什么董某1大手大脚的行为，为人也比较低调，之后张老师了解董泽的班长和室友，董某1都和张老师说的一样，室友反映董泽经常一个人出去董某1知道干什么去了，张老师叫董泽来办公室，我让董某1掏出钱包，我把董某1的银行卡拿过来董某1国建设银行两张卡、招商银行一张银行卡、浦发银行银行卡，随后我和张仁还有董泽去的银行打流水董某1在银行旁边的宾馆住下的，张仁说银行流水频繁，我和张仁问董泽情况，董泽不敢董某1看上去董某1害怕的样子，这期间皮常海一直给我打电话。董泽说开始的时候他董某1点钱，在网上认识个人，这个人叫周某，周某是做手机生意的，周某说让我进点便宜手机卖，能赚钱，就让我儿子从周某手里进几部手机卖，并且承诺没钱周某可以借给我儿子钱，我儿子进5部苹果5s，1500元一部，共7500元，但是我儿子没钱，他们给我儿子转账10000元，我儿子说钱多了，他们要回了2500元钱，最后我儿子收7500元钱，他们又把这7500元钱作为手机的支付费用扣下了，其实我儿子一分钱没带走，还让我儿子签了7500元的借条，并带来一张空白纸让我儿子签名按手印，后我儿子回学校了，后来他们多次找我儿子催款，并殴打我儿子，还多次让我儿子在空白纸上签名按手印，给我儿子银行卡转账，转账后要我儿子手机再把钱转回他们这帮人的银行卡内，就这样一来二去的一共欠了6万元。说他们除了不打脸，哪里都打，当时害怕就签字了。 我说我儿子一分钱没得到，为了出钱消灾，我给皮常海拿2万元，他们没同意，皮常海说顶多给我免1300元作为路费剩下的6万元必须给，他们不同意。之后，据同学反映，说一伙社会闲散人员来学校找董泽，我们决定立即董某1长春，怕他们监控我的手机定位，我们三人就把手机和卡分离并且关机，打个出租车去的四平火车站，一起回张家口了，2016年9月份，我让我儿子去当兵了，2018年9月份转业。我儿子手机号换了，我没换，这期间一直有人给我打电话。2018年3月份左右，双阳区人民法院给我下的传票，内容是董泽欠郭崇俊4万元董某1泽不认识郭，但应董某1和皮常海是一伙的。这个案件一直没有宣判。我孩子当兵时还没有毕业，给我和我孩子的心理损失，和我来回往返路吃住、去法院的起诉费用一共3万元左右。 2.证人张某2的证言证实：我是2015年12月份开始做校园大学生贷款的中介，后来我自己注册公司做贷款。名字是长春市中泰汇鑫投资有限公司，2016年8月份注册，我也叫王浩，地点在长春市经开区像素公馆B座，主要是带领客户到其他贷款公司贷款或者解套，收取中介费，每一万元收取500元好处。我认识董泽，是庞某董某1来的，我带着董泽去借钱解套，是董某1016年4月份。是我和庞某带着董泽去的天骄大厦，董某1是大森林，借了1万元或者1.2万元，我和庞各得500元好处，第二次是我带着董泽取得净月富地嘉董某14楼，郭崇俊那里，借了8千-1万元，我得了500元好处费，第三次是我俩带着到了迅驰广场4号公寓，是一个姓徐男子接待的，借了1万元，我和庞各得500元好处。 3.证人矫杰的证言证实：陈泽是我的老板，员工还有冯某、赵哲、闫韦怡(同音)，2016年初至年末，我们主要针对在校大学生进行校园贷款，一般为分期偿还和不分期偿还，都是先将利息扣除。我一般是带着学生到陈泽那里，签订贷款合同和欠条，合同一般是空白的，欠条上的出借人也不写，有时还要求在空白纸上写着，我们实地考察后就放款，不及时还款的有时直接要，有时再贷款来解套，我是通过刘冶知道董泽的，董泽在刘冶董某1不上董某1了，给我介绍，通过陈泽贷款，我将他们在陈泽贷款，具体贷款金额我忘了，我挣了1千元左右的。董泽还不上陈泽贷款董某1在2016年4月份左右，我和赵哲、刘冶去的南湖大路天骄大厦和红事会11楼，天骄大厦是刘冶给联系的。给董泽重新贷款解套的董某1们在催款或者寻找下家贷款，签欠条时会有威胁、打骂的行为。 还供述，我没有去过红事会的11楼，我带董泽去其他贷款公司董某1解套。 4.证人庞某的证言证实：我在2015年3月份做小额贷款，法人是王飞，在南关区威峰国际，贷款额度是2千至2万元不等，大学生到手的钱是贷款金额扣除利息和服务费的，还不上的，我会带着学生去下家贷款公司解套还款，并从中挣钱，会给我百分之3-5的费用，我一共挣了十五万元左右。我是通过王浩（张某2）认识董泽的，我们互相解董某1串件，当时是2016年1月份左右，王浩告诉我董泽还不上钱，我给董某1贷款7千元，分董某1期还，利益1260元。扣除相关费用后，董泽实际到手53董某1元。董泽不能还款，我和董某1、董泽先后去过益田硅董某1城创客大厦、天骄大厦、吉林农业大学北门附近，和王浩还给董泽在APP做网贷董某1体是王浩找的，当时董泽找我时，王浩告董某1，董泽还欠别家公司的董某1我记不清是否用过董泽手机支付宝以消董某1名义转过7700元，和王浩操作过董泽的手机，因为贷董某1人太多了，具体细节我记不清了。我认识郭崇俊、皮长海、梁健、刘冶等，但是没有见过，我们有一个贷款群。 5.证人刘某1的证言证实：王浩是做小额贷款的，陈泽、矫杰我是经常看到他们给刘冶带客户解套，2016年3月份，董泽来到刘冶公司说董某1款5千元，做手机分期，但是董泽在很多手机平台董某1过，不能再做手机分期了，最后董泽向刘冶贷款7董某10元，签的1万元的合同，写了欠条，刘冶给支付宝1万元，刘冶说转多了，董泽给我转1千元，董某1的给刘冶转回，董泽到手7500董某1我到实地考察了，和董泽要了600元考董某1。我和刘冶的利润分配是贷款1万元刘冶的利润是3千元，实地费用500元，刘冶给我1千元提成和250元考察费。学生还不上钱的，我们一般有威胁、强硬的态度，我是给刘冶打工的。当时给董泽催款时，董泽拿董某1部手机和董某100元现金到的凯悦世纪广场C座504,将钱和手机给了刘冶。 6.证人吕某的证言证实：我认识刘冶。因为刘冶会给我介绍客户，但客户有的不好，刘冶一边宰客户一边骗我们的钱。刘冶是做小额信贷的，也做电话分期，经常串活，我做手机店的时候，刘冶去我手机店拿过4个苹果5S手机，价格是我进价的基础上加30-60元不等，刘冶的手下有个叫小森的，真实姓名不清楚，他替刘冶来我这拿的手机，拿过一部苹果5S手机和苹果IPAD，他们是在2016年3月初的时候来的我的手机店。我去过红事会，我记得是2016年5月8日在红事会1103室内，刘冶带着董泽去找马威做网贷董某1为当时我去找马威的哥哥买钻石，我当天带了5万元现金准备去安华进手机，进屋后马威得知我有现金，说他一会给别人做网贷，用2万元。给我支付宝转，我给他2万元现金，我刚出门就看见刘冶和三男一女，有一个学生模样的，当时刘冶问我来干啥，我说赵三哥买钻石，我问他来干嘛，他说是找马威整东西，因为马威是做网贷的，又在我这拿了2万元，刘冶应该是带着董泽去做网贷。20董某1年6-7月份，董泽和一个女孩来我董某1买手机一个苹果5S和笔记本电脑，手机是5888或者6588元，苹果电脑是1.3万元-1.4万元之间。 7.证人周某的证言证实：我在一个手机分期贷款公司做，我负责在QQ群里发布手机贷款消息。我的老板是王瑞。当时学生贷款还不上，问我看见王瑞用拳头打过学生，其他员工带着学生再贷款解套。董泽询问我手机分期董某1的事情，我们见面后，我将他介绍给我们业务员。我认识刘冶，他是做小额贷款的。 8.证人冯某的证言证实：我在绿地分期工作，当时公司员工还有陈泽、赵哲、矫杰、闫伟怡，陈泽的女朋友蓝某总来公司。公司负责人是陈泽，赵哲和矫杰负责催款和实地，孙雪是会计，我经手的贷款合同有十来份，每次都是陈泽负责放钱，用微信、支付宝或者现金，我听过董泽这个人，在我们董某1圈里挺有名的，我听矫杰说董泽的第一笔贷款是董某1带着董泽去刘冶那里办的董某1冶是做小额贷款的，矫杰和刘冶是朋友。 9.证人高某的证言证实：蓝某是我的表姐，陈泽是她男朋友，陈泽和我表姐找过我，想用我身份证注册一个公司，干小额贷款，干的好给我房子付首付，我同意了，我没有参与经营。当时注册公司时需要我的银行卡，我的建设银行卡在陈泽那里。陈泽和赵哲是联桥关系。 10.证人张某1的证言证实：我和陈琦一起做小额贷，是孙洪彪介绍的，陈琦负责出钱，我主要负责看店，出钱和收钱，我认识董泽，在我公司借过董某1第一次是2016年3月份左右，张博领着两个学生其中一个是董泽来借钱，孙洪彪董某1保证张博带的人没有问题，陈琦同意了，给陈泽转账1.2万元，合同是1.5万，先扣除保证金3千元。董泽还有4千多元没董某1回来，我认识刘冶，张春雷和刘冶接触繁多。 11.证人郑某的证言证实：我借给董泽1万元是用银行董某1转的，借条上是1.25万元，董泽没有还给我钱，董某1董泽转钱是在天骄大董某1的，因为我朋友周正，让我去那里转钱，我给董泽转的钱是周正的董某1泽和我说他借钱是董某1他对象怀孕了，还要买电脑。 12.证人孙某的证言证实：我公司登记地址在迅驰广场，4楼，我是股东，是做大学生小额贷款的，我有一张建设银行的银行卡，但是这个银行卡在2016年4月份给董泽转账这个事，我董某1印象了，不知道这个事，但是写的我名，那就是我的银行卡。 13.证人蓝某的证言证实：益田硅谷新城创客大厦的一个房间是政府无偿给使用的，我知道陈泽用我表弟身份证注册过一个小额贷款公司，我的支付账号在2017年10月份给陈泽用了。 （三）被害人董泽的陈述 被害人董某1的陈述证实：2董某16年3月10日，我在宿舍看到QQ兼职群里发广告，代卖苹果手机。然后我就和这个发告的人加QQ联系，这人自称周佳手机号是1884581289，我现在找不着他QQ号了。周某承诺以最低的价格让我拿货去卖，不用先垫钱，手机先放我这，手机卖不了我再退给他还给我开淘宝店铺。我信了，准备以每部1500元的价格向周某拿4部苹果5s手机。然后在2016年03月13日下午，我和周某约见面。周某让我去找他，在凯旋路世纪广场A座1808室，我见到了周某，让一名叫刘某1的男子接待我。刘某1复印了我的身价证，学生证，称是为了安全。我是在校学生且家庭贫刘某1就说可以借给我钱来购买手机，我说周某跟我承诺的是不用花线购买，卖完手机再他本钱，周某说我也不是本地人就让我写个借条。周某又说我多拿一部，然后给我5部苹果5s手机，共7500元，周某未约定还款日期、利息及手机卖不出去折旧的事项，我也没多想，就同意了。然后刘某1就让我签下了向刘冶借7500元的借条，内容是“刘冶借款7500元，董泽，2016年3董某13日”，无其他字样。我问为什么是向刘冶借钱。刘冶是谁，刘某1说是一会给我转账的人。写完借条后，周某又让我在空白A纸右下角上签下了我的姓名，我问为什么在空白纸签名字，说这是为了证明我的字迹。我说为啥要签两张，刘某1说一张为了和借条放一起，一张为了留底。刘某1还询问了我的家庭地址，父母手机号，我都如实的告诉了他。记完这些，刘某1打电话给刘冶叫刘冶给我转账向我支付我转账10000元，他们说是操作失误并让我把多的给他们转回去。之后我就以支付宝转账2500元别转给刘某11000、周某500、刘冶1000，我和周某取出7500元给周某了。完事后，我拿着手机回宿舍。 2016年3月25日上午，刘某1给我打电话说要复制我的手机通讯录。在凯路凯悦世纪广场A座188室，我见到了刘某1、周某，还有那名叫刘冶的男子。刘某1就让我把手机给他，然后支开我，给我手机后我就回学校了。之后，刘冶给我来电要求还钱，我说不是约好了卖完手机还钱么也没约定还款日期，他说借条上写了还钱的日子是2016年3月23日，周某说也不知道怎么回事，可以给我处理没有卖出去的五部手机，但是不能原价退只能打折。他说爱退不退，要不你找别人。当时没办法只能最后以每部手机1000元的价格退给他，当时我到的是凯悦世纪广场，当时有刘冶、刘某2，还有一名男子，我把手机和自己的2500元给了刘某2，他就给了刘冶，刘冶给我看借条，当我看到借条时，刘冶说白纸黑字放在这，就威胁我，这时刘某1上前用拳头打我胸部把我打倒在地，并用脚踹我后背两脚。刘冶和那名男子用语言威胁，接着刘冶告诉我说我现在违约了，现在再签12000元的借条，就按着刘冶的意思在一张12000的借条上签字摁手印了，向张某1借的，当天张某1向我招商银行转账1.2万元，刘冶操作我手机将钱转到刘冶账号了，周某把我删除了。 2016年4月1日，刘冶带着三个人找我，强行将我带到益田硅谷新城创客大厦的16楼的一个房间，有两个人，是陈泽和赵哲，刘冶让我给1万元，我说这不是抢钱吗，刘冶说没证据说我还钱了，1.2万元是罚款，刘冶拿出之前的签名的白纸，由陈泽打印了借款1.5万元的欠条，刘冶带来的两个人强行将我摁手印，当晚，由高胜魁给我转账1.09万元，刘冶操作我手机给他转账1.05万元，威胁我不让我报警。这些人在15号在包括陈泽、赵哲在内的三个人威胁下，陈泽要挟我签了一份2.1万元，这次没有转账操作。4月18日下午左右，陈泽领我找庞某和王浩，让他们领我到天骄大厦，一个郑某的男子让我签字，他们几人对我进行殴打，我被迫签了1万元借条，郑某给我转账1万元，领着我到楼下取出现金5900元，交给王浩，通过支付宝给王浩转账2100元，然后将我手机、银行卡拿走了，18号至19号，不知谁操作我手机消费1985元。回到创客大厦，将我留到19号，陈泽用我手机向庞某转账2千元。之后又有一个7700元打款到我的银行卡，是郭崇俊用我的支付宝转走。4月20日左右下午，庞某、王浩、陈泽、赵哲带我到迅驰广场，让我签了一个东西离开后，我又回到创客大厦，当天晚上有一笔9千元的款项由孙某进入我的建设银行卡，4月20日，陈泽用我手机向陈泽的银行卡转账7500元，向庞某支付宝转账1500元，4月21日，庞某和王浩在学校门口车里，由庞某在车上操作我的手机由信世峰的账号向我转账9千元，随后在ATM机上取3300元，用支付宝给陈泽转账4860元。 4月23日下午两点，庞某和王浩给我1.5万元现金命我将1.5万元存入我的招商银行银行卡，并取款500元给他们。并在当天在其创客大厦办公室向其6212264200004371陈泽的账户转账3000元，并通过消费方式转走1068.35元。并在24号中午11点半，陈泽操作本人手机转账3000元。 后又在5月5日，陈泽、王浩、赵哲等人又在创客大厦办公室操作本人手机向其支付宝账户蓝某(陈泽妻子)转账2000元，然后从ATM取现500。在此期间本人银行卡身份证都被陈泽扣留，5月8日下午五点半左右由陈泽、赵哲、刘冶等人将我带到红事会十一楼的办公室1103由刘冶操作本人手机进行了转账操作，在五点五十四分有户名为金明光的支付宝账户分三次向我支付宝账户转账1万元共记3万元。之后又马上转至夏剑桥、吕某的账户，共记人民币3万元。之后陈泽等人拿出之前强行让我写下的2.1万的欠条并用拓印的方式复制了又写下了3万元的数额。然后让我签字，当时我坐在门口的沙发上我就说你们这根本就是一个套，一环扣一环，这是在抢钱啊，这时两个穿着灰色半袖的人又一次对我进行了殴打，强迫我在沙发上签下了那个借条。这才放本人离开。 5月17日下午3点左右，本人被陈泽、赵哲、刘冶带到红事会1103办公室，陈泽强行抢走了我的手机，陈泽用我本人手机银行卡在靠近窗户的办公桌上进行了多次转账操作并将我收到的短信全部删除，我也不知道进行了什么操作。 直到6月2日，期间他们对我进行多次骚扰和身体上的伤害，6月2日下午由陈泽，一个外号华子的30岁左右的男子，和一个名叫王利的45岁左右的男子驾驶一辆红色宝马X5汽车将我带至红旗街比尔森烤肉所在大楼顶楼一点房间，那名叫王利的男子没有下车，这次又在他们的逼迫和人身攻击下强行让我写下了6万元的借据，由一个叫皮大海的男子向我建设银行账户分两次转账共记6万元。并驾驶一银灰色奔腾轿车伙同王利、华子、陈泽驾驶宝马汽车将我带至建设银行长影支行取现人名币60038.98元。当时王利、华子、陈泽拿走4万，皮大海拿走2万元。拿到钱后他们分别朝同个方向离去。当时我为了留下证据特意在银行监控下记录了他们拿钱的视频。6月9号当天皮大海、陈泽将我带去红旗街将我关在屋子内限制我的人身自由，拿走我的手机，直到晚上八点半左右才将我放走。一个星期后也就是6月17日，皮大海等人再次带人朝我要钱，我通知了家人。以上就是这个诈骗团伙以兼职为诱饵实施诈骗的所有过程期间多次以暴力和殴打的方式胁迫我写下借条。期间我多次收到这些人的殴打，谩骂，我的身体和心理受到了严重的伤害。 （四）被告人的供述与辩解 1.被告人陈泽的供述与辩解：冯某和矫杰、赵哲给我干活，我认识董泽，是刘冶通过矫董某1我这贷款，我和刘冶相互串件，当时给董泽贷款1.5万元董某1期是2016年4月，赵哲和矫杰去学校考察后，我用高某的银行账号向董泽招商银行的卡转董某1.09万元，给矫杰或者刘冶1500元-2千元左右的返点，我自己剩下3千元利润。之后4月15日左右，矫杰或者赵哲将董泽叫到新城创客大董某16楼，因为董泽没有还贷能力，董某1签了一份合同是2.1万元，让董泽离开的。董泽最董某1我2.1董某1了，我一共支出1.09万元。是矫杰领着董泽去找下家贷款还董某1。对于指控的犯罪事实我认罪悔罪，希望法院对我从轻处罚。 2.被告人刘冶的供述与辩解证实：我是做小额贷款的，在宽城区凯旋世纪广场C座504，刘某2在我公司介绍客户，董泽在我这借了1万董某1给他转了1万元，我要求董泽给我转2.5千董某1用，他到手7.5千元。500元给刘某2，剩下的2千元是我的利润。董泽无力偿还后，我董某1了一期的合同，金额变为1.2万元。董泽在我公司就签了董某1欠条，一共借了1万元，实际到手7.5千元。董泽还我2.2万元董某1第一次是1.2万元是在2016年3月29日用董泽手机向我的银行董某1账的，因为是我给董泽再找的贷款公司董某1还我的钱，我当时带着董泽去的张春雷那里董某1的。因为还差我1万元，我找到了陈泽给董泽贷款，将1万元董某1了。是通过矫杰等人带着董泽去的创客大厦，董某11.5万元合同，董泽给我转了1.0董某1元。指控第一起犯罪事实我认为不存在，不知道，我一共挣了董泽1.25万元，董某1钱跟手机贷款无关。陈泽和董泽签合同时，我获董某100元。 3.被告人张俏的供述与辩解证实：我做小额贷款的，皮常海是我的员工，我认识董泽，贷款一般先扣董某1息，再给借款人，董泽是王利串件给我董某1当时王利和我联系的，我让皮常海去和董泽签订的合同，金董某16万元，还在几张空白纸上签名，我通过银行卡向董泽转账6万元，皮董某1拿回1.9万元，给了皮常海3600元和500元考察费，我自己得了1.49万元。董泽一直没还我钱，董某1说他爸爸来长春董某1让皮常海和董泽父亲谈的，最终董某1谈妥。 还供述，我知道皮常海在我公司门口被警察抓走了，我因为害怕就跑了，在2016年12月26日晚上，我打电话给李元，让她开车到二手市场找我，见面后，告诉他，我员工被抓了，我要出去躲几天，我告诉李元开车到农安，将车放在农安医院门口，打车去的松原，当晚在李元的三叔家住下的，第二天，我让李元去租房子，在松原市王府井租的，为了躲避警察，不轻易使用电话。李元知道警察在抓我，已经在逃跑之前告诉她了。 4.被告人皮常海的供述与辩解证实：我在2016年6月份，张俏让我和梁健接头，给董泽解套，我和董泽董某1还梁健4万董某1在我这借走6万元，写6万元借条，其中1.8万元利息和1千元考察费，还让董泽在三张空白纸上董某1名字和摁手印了，我用张俏的建设银行卡给董泽转账，去的建设董某1取的6万元，我拿回1.9万元，梁健拿走4万元，我自己得了4.1千元。因为董泽还不上钱，我语董某1胁恐吓过他，董泽的父亲和我联系董某1在我公司楼下见面，董泽要给我2万元，董某1没同意，之后打电话给其父亲催款过。 5.被告人梁健的供述与辩解证实：我和陈泽、刘冶等人做小额贷款，我看见刘冶打过学生，陈泽、矫杰等人恐吓过学生，我只负责联系新的客户进行贷款，刘冶、陈泽、矫杰、屈强让我转账平单的，我认识王浩，我认识董泽，是陈泽介绍董董某1认识的，陈泽董某1打电话说董泽客户不错，想解董某1大约是2016年4月份，陈泽和赵哲、王浩、董泽，来我这里，签董某1同后，董泽拿走应该是2.董某1-3万元，合同是4万元，我按照王利要求给转账的。董泽的上家是陈泽。董某1还不上，我找皮董某1，在6月份，王利、我和董泽去的皮长海公司董某1旗街比尔森烤肉的一个房间，董泽签了6万元合同董某1拿到4万元走了，给了王利，皮给我1千元好处。董泽这个事情我挣了董某13万元。王利从中获取了6千元左右。 6.被告人王利的供述与辩解证实：我是做小额贷款的，梁健是我的员工，董泽来我这里解套过董某1在2016年6月份，在净月嘉年华401，当时梁健和我说董泽借2.5万元，董某1万元，我就现金形式给了梁健，过了一段时间，梁健说他带着董泽去了很多地方解董某1是贷不出款了，我联系的张俏，让梁健去找张俏，我没去，梁健拿回4万元，我先收回本金2.5万元，给了梁健8千元，收了7千元利润，都是现金形式。 7.被告人李元的供述与辩解证实：当时是2018年12月26日晚上，张俏给我打电话，让我去凯旋路二手车交易市场，我们见面之后去了农安，凌晨到了松原，住在我三叔家，因为张俏说他的员工皮长海因为放贷的事情被抓了，他可能会出事，要出去躲几天，第二天我们出去租房子住的，在松原市王府井附近，花了3千元，租了3个月。钱是我交的，张俏不让我把手机开机，怕担心警察通过我找到他，这几天我去过我三叔家，江北、江南、去音像店买碟。 上述证据，经过庭审举证、质证，能够相互印证，并形成证据链条，可作为本案的定案依据，足以认定。 本院认为，被告人陈泽、刘冶、张俏、皮常海、梁键、王利以非法占有为目的，制造借贷假象和资金走账流水等虚假给付事实，肆意认定违约，通过“以贷还贷”方式不断垒高借款金额，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人李元明知是犯罪的人而为之提供资助及隐藏处所，其行为已构成窝藏罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人陈泽、刘冶、张俏、皮常海、梁键、王利均系犯罪未遂，依法可减轻处罚。被告人刘冶关于红事会那次与第一起手机贷款事实未参与的辩解，有证人刘某2、吕某的证言及被害人供述均能证实其参与，故对其辩解不予支持。各被告人当庭自愿认罪，均可从轻处罚。陈泽、张俏、皮常海、梁键、王利主动上缴罚金，且皮常海、梁键、王利主动上缴其违法所得，亦可从轻处罚。关于张俏是否构成立功，经查，与侦查机关核实，其提供线索涉及的刑事案件正在侦查中，故对其立功不予认定，但其积极反映违法犯罪问题的表现应给予肯定。对以上各辩护人认为各被告人的从轻处罚与事实相符的意见予以采纳。本院综合考虑各被告人犯罪的性质、情节及认罪悔罪表现，对张俏、皮常海、梁健、王利、李元均可适用缓刑，宣告缓刑对皮常海、梁健、李元所居住社区均无重大不良影响，且能够依法实行社区矫正，对其可适用缓刑。综合各被告人的犯罪事实、情节、社会危害性及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】、第三百一十条【窝藏罪】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算和折抵】、第七十二条【缓刑适用条件】、第七十三条【缓刑考验期限】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，判决如下： 一、被告人陈泽犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月26日起至2020年12月25日止。罚金已缴纳，于本判决生效后即上缴国库。） 二、被告人刘冶犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月26日起至2020年10月25日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人张俏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳，于本判决生效后即上缴国库。） 四、被告人皮常海犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳，于本判决生效后即上缴国库。） 五、被告人梁健犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳，于本判决生效后即上缴国库。） 六、被告人王利犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳，于本判决生效后即上缴国库。） 七、被告人李元犯窝藏罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 八、被告人皮常海违法所得人民币四千一百元、梁键违法所得人民币一万三千元、王利违法所得人民币七千元依法没收，上缴国库（均已缴纳）；责令被告人陈泽退赔违法所得一万一百元，被告人刘冶退赔违法所得一万二千五百元上缴国库。 九、扣押在案的王利的黑色苹果手机一台、普拉多2694CC越野车一辆、持有的长春发展农商银行卡、农业银行卡、中国光大银行卡、中国银行卡、中国建设银行卡、中国交通银行卡、中国民生银行卡、中国邮政银行卡各一张，陈泽的白色大众CC轿车一辆，刘冶的黑色奥迪A6轿车一辆，张俏的黑色大众轿车一辆、昌河牌轿车一辆由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  董屹红 人民陪审员  林艳梅 人民陪审员  殷程卓 二〇一九年十月二十四日 书 记 员  刘 爽