济宁高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0891刑初242号公诉机关济宁高新技术产业开发区人民检察院。被告人郑尊福，男，1964年8月23日出生于山东省梁山县，汉族，大学文化，济宁富桥富家担保有限公司实际控制人、山东洪森股权投资管理有限公司法定代表人，住济宁市梁山县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月23日被本院批准逮捕，2019年2月24日被梁山县公安局黑虎庙派出所抓获，2019年2月24日被济宁市公安局高新技术产业开发区分局执行逮捕。现羁押于济宁市兖州区看守所。辩护人孙艳、张诗萌（实习），山东齐鲁（济宁）律师事务所律师。济宁高新技术产业开发区人民检察院以济高新检职检刑诉[2019]4号起诉书指控被告人郑尊福犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月16日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭。于2019年9月11日公开开庭审理了本案。济宁高新技术产业开发区人民检察院指派检察员张艳出庭支持公诉，被告人郑尊福及其辩护孙艳、张诗萌（实习）人到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，济宁富桥富家担保有限公司（后变更为济宁富桥富家非融资性担保有限公司）成立于2012年8月22日，公司主要有两个经营地点，一个住所在济宁高新区吴泰闸路1号大运之春酒店一楼，另一经营点在济宁市任城区东门小区南组团34号楼门面房，公司实际控制人是郑尊福，法定代表人为郑某1，股东为郑尊福、郑某1，郑尊福、郑某1系亲兄弟关系；为更好的发展客户吸收存款，2013年11月12日，郑尊福又成立了山东洪森股权投资管理有限公司。2012年8月至2015年11月，济宁富桥富家担保有限公司未经金融监管部门许可，以发放宣传资料、电子屏幕滚动宣传、组织客户旅游等手段，以吸收存款投资工程项目等方式为诱饵，向存款人许诺以高息回报，以月1.2%-2%不等向社会不特定人群广泛宣传非法吸收公众存款。在高新区冠亚星城经营场所内非法吸收公众存款共计4380500元，支付本金及利息476058.89元，造成41名存款人直接经济损失3904441.11元；在任城区东门小区经营场所内非法吸收公众存款共计6515000元，支付本金2100166.25元，支付利息619886.61元，造成44名存款人直接经济损失3794947.14元。二营业点非法吸收公众存款共计10895500元，支付本金及利息3196111.75元，造成85名存款人直接经济损失7699388.25元。分述如下：一、高新区冠亚星城经营场所1、张某2军存入本金700000元，收到利息31820元，损失668180元；2、韩某建存入本金40000元，收到利息3000元，损失37000元；3、李某2存入本金40000元，收到利息480元，损失39520元；4、薛某存入本金50000元，收到利息2325元，损失47675元；5、赵猛存入本金30000元，收到利息427.5元，损失29572.5元；6、李某3菊存入本金130000元，收到利息2860元，损失127140元；7、夏守业存入本金100000元，收到利息11175元，损失88825元；8、秦真玲存入本金30000元，收到利息5242.5元，损失24757.5元；9、刘某1东存入本金50000元，收到利息1100元，损失48900元；10、王某1芳存入本金50000元，收到利息3750元，损失46250元；11、王学美存入本金50000元，利息3349.85元，损失46650.15元；12、杨芳存入本金180000元，利息10656.5元，损失169343.5元；13、赵某存入本金50000元，收到利息8025元，损失41975元；14、李敏存入本金100000元，收到利息16950元，损失83050元；15、扈长印存入本金90000元，收到利息9328.89元，损失80671.11元；16、张某3平存入本金60000元，收到利息5982元，损失54018元；17、李某3红存入本金100000元，收到利息6811元，损失93189元；18、胡某2红存入本金90000元，收到利息18530元，损失71470元；19、胡某3同存入本金50000元，收到利息8550元，损失41450元；20、孙某忠存入本金100000元，收到利息17100元，损失82900元；21、刘某2存入本金50000元，收到利息143.4元，损失49856.6元；22、高成连存入本金60000元，收到利息2382元，损失57618元；23、李刚存入本金100000元，收到利息1800元，损失98200元；24、范某存入本金50000元，收到利息4480元，损失45520元；25、唐某1存入本金30000元，收到利息4013.75元，损失25986.25元；26、唐某2存入本金50000元，收到利息300元，损失49700元；27、姬贝存入本金20000元，收到利息2224.5元，损失17775.5元；28、曹某鹏存入本金50000元，收到利息2077.5元，损失47922.5元；29、姬建文存入本100000元，收到利息19997元，损失80003元；30、田文存入本金150000元，收到利息11756元，损失138244元；31、张某4菊存入本金50000元，收到利息2562.5元，损失47437.5元；32、李静存入本金100000元，收到利息11700元，损失88300元；33、李兵存入本金300000元，收到利息22430元，损失277570元；34、张某4光存入本金150000元，收到利息18900元，损失131100元；35、胡某1存入本金110000元，收到利息16000元，损失94000元。36、崔某勤存入本金220500元，收到利息37809元，损失182691元；37、侯爱霞存入本金300000元，收回本金70000元，收到利息12600元，损失217400元；38、孔凡旭存入本金70000元，收到利息1120元，损失68880元。39、蒋某存款200000元，收到利息33240元，损失166760元。40、胡某4领存款70000元，收到利息14880元，损失55120元。41、黄某存款60000元，收到利息18180元，损失41820元。二、任城区东门小区经营场所1、李某1存入本金70000元，收到利息11972.38元，损失58027.62元；2、徐某存入本金2000000元，已退还；3、曹爱红存入本金60000元，收到利息2619元，损失57381元；4、常某存入本金100000元，收到利息1450元，损失98550元；5、王某2真存入本金210000元，收到利息19880元，损失190120元；6、张某1存入本金220000元，收到转款75902.15元，损失144097.85元；7、魏某2君存入本金50000元，收到利息5500元，损失44500元；8、解萌存入本金50000元，收到利息800元，损失49200元；9、刘文现存入本金50000元，收到利息2467，损失47533元；10、邵记存入本金50000元，收到利息3046.25元，损失46953.75元。11、刘某3存入本金40000元，收到利息2012元，损失37988元。12、魏某2林存入本金50000元，收到利息7312.5元，损失42687.5元。13、周全英存入本金50000元，收到利息1897.50元，损失48102.50元。14、吴杰存入本金150000元，收到利息10181.25元，损失139818.75元。15、郑某2英存入本金13000元，损失13000元。16、闫翠英存入本金22000元，损失22000元。17、汪青梅存入本金60000元，收到利息12000元，损失48000元。18、路爱红存入本金30000元，收到利息1656.25元，损失28343.75元。19、高继红存入本金400000元，收到利息63630元，损失336370元。20、王某3存入本金20000元，收到利息1007.58元，损失18992.42元。21、李某4存入本金100000元，收到利息4650元，损失95350元。22、周胜利存入本金80000元，收到利息8407.50元，损失71592.50元。23、王某4存入本金190000元，收回本金30000元，收到利息13528元，损失146472元。24、郭某存入本金100000元，收到利息10397.50元，损失89602.50元。25、郭某（与24不是同人）存入本金20000元，收到利息2079.5元，损失17920.5元。26、郑某3民存入本金500000元，收到利息140000元，损失360000元。27、王波存入本金200000元，收到利息22172.50元，损失177825.50元。28、王某5会存入本金140000元，收到利息24000元，损失116000元。29、张国良存入本金100000元，收到利息10000元，损失90000元。30、王某5华存入本金30000元，收到利息3831.75元，损失26168.25元。31、田某存入本金60000元，收到利息2571.50元，损失57428.50元。32、朱思维存入本金50000元，收到利息2325元，损失47675元。33、黑岩美存入本金60000元，收到利息6210元，损失53790元。34、高培存入本金200000元，收到利息13975元，损失186025元。35、赵峰峰存入本金200000元，收到利息27000元，损失173000元。36、王某6喜存入本金120000元，退回本金70166.25元，收到利息6000元，损失43833.75元。37、李华鲁存入本金350000元，收到利息60000元，损失290000元。38、袁某光存入本金140000元，收到利息20591元，损失119409元。39、赵海军存入本金20000元，收到利息844.5元，损失19155.5元。40、董某秀存入本金20000元，收到利息1300元，损失18700元。41、高巧菊存入本金20000元，收到利息2260元，损失17740元。42、闫桂兰存入本金30000元，收到利息2393元，损失27607元。43、刘从富存入本金40000元，收到利息2760元，损失37240元。44、李某5平存入本金50000元，收到利息9256元，损失40744元。另查明，被告人郑尊福于2019年2月24日，在去往嘉祥的列车上，被梁山县公安局黑虎庙派出所民警抓获。上述事实，被告人郑尊福在开庭审理过程中无异议，且有抓获经过、户籍信息、存款登记表、委托投资理财协议书、担保函、企业信息查询结果、办案说明、吸储情况汇总表等书证；证人范某、唐某1、胡某1、冯某、李某1、徐某、魏某1、张某1等人的证言；同案犯郑某1的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郑尊福违反国家金融管理制度，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的被告人郑尊福犯罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，予以支持。被告人郑尊福采用公开宣传手段，吸收存款的范围已经扩大至社会公众，具有“不特定性”，吸收员工的数额依法不应扣除，故对辩护人提出的吸收员工的存款数额不应计入犯罪数额的辩护意见不予采信。被告人郑尊福自愿认罪，如实供述犯罪事实，可对其以酌情从轻处罚，对辩护人提出的该辩护意见予以采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑尊福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月24日起至2024年2月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人郑尊福将非法所得退赔各存款人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 孔旭人民陪审员于爱军人民陪审员 陈    宪    文二〇一九年十月十六日书 记 员 王        苗