河北省邢台市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）冀05刑终407号 原公诉机关河北省威县人民检察院。 上诉人（原审被告人）霍伟伟，男，1981年4月11日出生于河北省临漳县，汉族，小学文化，户籍所在地河北省临漳县，捕前住河北省威县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月24日被抓获，同年12月25日被刑事拘留，2019年1月30日被逮捕。现羁押于威县看守所。 辩护人陈益民，河北德胜律师事务所律师。 河北省威县人民法院审理河北省威县人民检察院指控原审被告人霍伟伟犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年7月10日作出(2019)冀0533刑初166号刑事判决。原审被告人霍伟伟不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2014年2月，被告人霍伟伟在威县洺水中路开设“威县康某金店”。霍伟伟为了证明自己的实力，便于吸收公众存款，开业时把自己的一百多万和借来的三百多万放到两个塑料箱子里，让代办员放心。开业后，霍伟伟又带领代办员去曲周、鸡泽、平乡等地参观金店，谎称这些金店其都持有股份。2014年至2015年期间，霍伟伟以给付代办费为条件，以给付高息为诱饵，向威县、临西两地的村民宣传吸收公众存款。霍伟伟以“威县康某金利福珠宝”的名义向邢玉荣等人吸收存款共32.8万元，借用“威县建军棉花种植专业合作社”的票据向王某3等人吸收存款共36.36万元，借用“民行信业借据”向徐某2等人吸收存款共64.63万元。以上，霍伟伟非法向公众吸收存款共计133.78万元。吸收来的钱全部归霍伟伟控制和使用。几个月后，康某金店关门，存款到期后，存款人多次向霍伟伟催要未果，未能偿还。 另查明，本案案发前，2015年5月28日霍伟伟退还王某13万元，2015年5月27日、5月31日分别退还周某1万元、2.2万元（偿还周某分别以其子周家凯存款1.7万，以其母亲沈夫银存款2.2万元），另归还王某44.5万元，赵某21万元。 上述事实由下列当庭出示，经庭审举证、质证的证据予以证实。 1.被告人霍伟伟的供述。被告人霍伟伟对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其供述证实了其是威县康某金店的实际经营人，其以威县康某金店的名义向群众吸收存款，代办员有王某4、吴美军、韩某、张某、双振等一共七人，代办员每吸收一万元存款有600元提成。为了提高金店的信誉度，让代办员和群众放心存款，开业时其借了三百四五十万元，加上其自己的一百多万元，共计五百万左右放到两个塑料箱子里展示实力，并带代办员去曲周、平乡、鸡泽等地参观金店，其实只有曲周的一家金店有其股份。霍还使用威县建军棉花种植专业合作社和民行信业的票据吸收存款，吸收的存款归其使用和控制。其共吸收存款133.78万元。吸收的存款用于开金店进货和员工开支等。其向群众吸收存款未经过国家银监部门的批准，吸收存款也没有条件限制。 2.被害人王某1、周某、邢某、丁某、徐某1、赵某1、王某2等人的陈述证实，上述被害人均经人介绍在霍伟伟的金店存钱了，金店的存款凭证是威县康某金利福珠宝（中迈金行），一万元存定期一年利息是1200元，存半年或三个月按月息1.5厘计算，这些存款不是入股，就是为的吃利息。这些存款都要不回来了。 3.被害人王某3、孙某、徐某2、赵某2、张某、韩某、吴某、王某4等的陈述证实，上述被害人本人或代办其他人在霍伟伟的金店存过钱，出具过两种凭证，一种是“威县建军棉花种植专业合作社”，一种是“民行信业借据”。 4.证人康某的证言证实，威县康某金店是在约2014年登记营业，是霍伟伟用其身份信息进行工商注册，金店经营了大约一年的时间就关门停业了，地址在威县原威县中医院错对过。其没有参与金店的经营，不知道金店涉嫌非法吸收公众存款的情况，也不知道“威县建军棉花种植合作社”和“民行信业借据”这两个机构。 5.威县康某金店的登记信息及个体工商户营业执照证实，威县康某金店于2014年2月19日工商登记，个体工商户，经营范围为金银饰品零售。 6.威县建军棉花专业合作社的注册登记信息证实，威县建军棉花专业合作社成立于2009年，主要业务范围为组织储藏、销售成员生产的棉花产品，为成员提供与农业生产有关的技术信息、咨询服务。 7.威县行政审批局回执证实，经查无民行世通威县分理处、民行信业登记信息。 8.威县公安局提供的经被告人确认的存款明细表证实，威县康某金店票据存款明细为李桂红20000元、王某124000元、周家凯17000元、沈夫银22000元、韩清敏15000元、邢玉荣55000元、邢某20000元、丁某50000元、徐某1 45000元、赵某110000元、王某250000元；民行世通威县分理处（民行信业）票据存款明细为韩玉芳10000元、张永相10000元、徐某235000元、赵某220000元、张某 10000元、韩丽婷20000元、赵某110000元、冯秀华 20000元、任俊友50000元、韩金茂25000元、胡焕彬10000元、闫振京50×××××元、朱双雨30000元、朱兰杰30000元、任俊春10000元、任香立27000元、陈明全20000元、韩璐璐20000元、邱永福33000元、闫焕真30000元、朱双河 20000元、邱玉全20000元、于凤银20000元、吴保华 20000元、申方书11200元、张艳霞20000元、闫素粉10000元、吴某35000元、王夫才20000元；威县建军棉花种植专业合作社票据存款明细为王某330000元、胡文彩 10000元、朱电超10000元、韩玉芳30000元、徐某228600元、赵某250000元、张某25000元、吴某40000元、王夫才20000元、王玉章20000元、祁祥召20000元、宋桂军20000元、王某450000元、王某210000元。 9.威县公安局经侦大队出具的抓获证明证实，2018年12月24日在圣丰华庭小区61号楼1单元202室将霍伟伟抓获。 10.威县公安局经侦大队出具的人口信息证实了霍伟伟的基本情况。 11.被告人当庭提交的周某收条证明两份、王某1、周广运、刑玉江收条一份证实，周某收款22000元、10000元，王某1收款30000元。 原审法院认为，被告人霍伟伟以威县康某金店的名义，未经金融监管批准，向社会公开宣传，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。威县人民检察院指控被告人霍伟伟犯非法吸收公众存款罪成立。本案中，被告人霍伟伟自愿认罪，并能退还部分存款，可从轻处罚。被告人非法吸收的被害人存款应依法退赔，已退赔部分予以扣除。辩护人关于被告人霍伟伟具有从轻处罚情节的辩护意见，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决：一、被告人霍伟伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；二、被告人霍伟伟退还李桂红14000元、周家凯7000元、韩清敏15000元、邢玉荣55000元、邢某20000元、丁某50000元、徐某145000元、赵某110000元、王某250000元；韩玉芳10000元、张永相10000元、徐某2 35000元、赵某210000元、张某10000元、韩丽婷20000元、赵某110000元、冯秀华20000元、任俊友50000元、韩金茂25000元、胡焕彬10000元、闫振京50×××××元、朱双雨30000元、朱兰杰30000元、任俊春10000元、任香立 27000元、陈明全20000元、韩璐璐20000元、邱永福 33000元、闫焕真30000元、朱双河20000元、邱玉全20000元、于凤银20000元、吴保华20000元、申方书11200元、张艳霞20000元、闫素粉10000元、吴某35000元、王夫才20000元；王某330000元、胡文彩10000元、朱电超 10000元、韩玉芳30000元、徐某228600元、赵某2 50000元、张某25000元、吴某40000元、王夫才20000元、王玉章20000元、祁祥召20000元、宋桂军20000元、王某45000元、王某210000元。 原审被告人霍伟伟的上诉意见和辩护人的辩护意见为：上诉人已经退赔了部分赃款，有退赔集资参与人的意愿，原判量刑重。 本院经审理查明事实及证据与原审法院查明事实及证据相同，本院予以确认。 本院认为，上诉人（原审被告人）霍伟伟以威县康某金店的名义，未经金融监管批准，向社会公开宣传，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。关于上诉人霍伟伟的上诉意见和辩护人的辩护意见提出的上诉人已经退赔了部分赃款，有退赔集资参与人的意愿，原判量刑重的意见，经查，上诉人退赔部分赃款的事实，原判已予认定并对上诉人从轻处罚，原审法院根据原审被告人的犯罪事实、情节、性质及对社会的危害程度对原审被告人判处刑罚，原判量刑并无不当，二审审理期间，上诉人霍伟伟并无新的从轻情节，故上诉人霍伟伟及其辩护人称原判量刑重的意见，不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  王佳培 审判员  马瑞平 审判员  赵志勇 二〇一九年十月二十九日 法官助理李合钦 书记员李少艳