广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初2010号公诉机关广东省广州市花都区人民检察院。被告人胡纯保，男，1974年9月3日出生，汉族，大专文化程度，户籍所在地为湖北省孝感市孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月10日因涉嫌信用卡诈骗罪被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人徐婉雯，北京市炜衡（广州）律师事务所律师。被告人邹广，男，1996年3月16日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月10日因涉嫌信用卡诈骗罪被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人邹伟峰，北京市京师（武汉）律师事务所律师。被告人陈茜茜，女，1993年9月6日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地为湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月5日被羁押，次日被刑事拘留，同年7月10日因涉嫌信用卡诈骗罪被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人谷凌宏，湖南光韵律师事务所律师。广东省广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉〔2019〕1869号起诉书指控被告人胡纯保、邹广、陈茜茜犯信用卡诈骗罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。广东省广州市花都区人民检察院指派检察员蒋森华出庭支持公诉。被告人胡纯保、邹广、陈茜茜及三被告人的辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。广东省广州市花都区人民检察院指控：2019年5月份，被告人胡纯保、邹广、陈茜茜商议以提供个人贷款的名义骗取他人银行卡绑定的手机验证码并盗刷他人银行卡钱财的方式实施诈骗。先由被告人胡纯保、邹广使用购买的身份证名为闵某的名义承租位于广州市花都区雅居乐锦城花间集21栋906房作为实施诈骗的犯罪场所，并招募被告人陈茜茜为“客服”人员。遂后，被告人胡纯保在网上购买有意向贷款的客户信息、电话卡十多张并联系好不知姓名的一名取款人（另案处理），由被告人陈茜茜冒充客服人员给客户打电话推荐贷款并帮助刷银行卡流水等具体事宜，在取得客户信任后，获得其银行卡账号、身份证号码等信息，再由被告人邹广联系不知姓名的一名“黑客”（另案处理）并获得他人银行卡的手机验证码，由该名“黑客”利用技术手段使用他人银行卡账户发起支付，并将他人银行卡的钱财转账至用于取款的银行卡中，由联系好的取款人取出现金后进行分赃。2019年5月30日至31日，被告人胡纯保、邹广、陈茜茜以上述方式骗取了被害人李某18000元人民币。其中，上述不知姓名的取款人分得2000元，被告人胡纯保分得3600元，被告人邹广、陈茜茜各分得1200元。2019年8月1日，被告人胡纯保、邹广、陈茜茜的家属退赔给被害人8000元人民币。遂后，该三名被告人取得该被害人的谅解。2019年6月5日，公安人员在广州市花都区望亭路15号天马河公馆二期天马丽苑十栋2704房抓获被告人胡纯保、邹广，并当场起获被告人胡纯保持有的银行卡十四张、手机三台、居民身份证三张、电话卡八张（详见扣押清单）；起获邹广持有的银行卡三张、手机一台、身份证一张（详见扣押清单）。同日在广州市花都区雅居乐锦城花间集21栋906房，公安人员抓获被告人陈茜茜，当场起获其持有的银行卡三张、手机四台（详见扣押清单)。公诉机关认为被告人胡纯保、邹广、陈茜茜无视国家法律，冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关提出如下情节：1.被告人胡纯保具有骗取被害人8000元、坦白、认罪认罚、退赃及取得谅解等情节。建议对被告人胡纯保判处六个月以上一年以下有期徒刑，并处罚金。2.被告人邹广具有骗取被害人8000元、坦白、认罪认罚、退赃及取得谅解等情节。建议对被告人邹广判处六个月以上一年以下有期徒刑，并处罚金。3.被告人陈茜茜具有骗取被害人8000元、坦白、认罪认罚、退赃及取得谅解等情节。建议对被告人陈茜茜判处六个月以上一年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人胡纯保对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，请求对其从轻处罚。被告人胡纯保的辩护人提出如下意见：一、被告人胡纯保在公安侦查阶段和审查阶段认罪认罚，如实供述案件。二、被告人胡纯保因为前期垫资，分赃时包含了前期垫资的款项，所以分得赃款较多，但其作用较小。三、被告人胡纯保积极寻找被害人并进行退赃。综上，建议对被告人胡纯保判处有期徒刑六个月。被告人邹广对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，请求对其从轻处罚。被告人邹广的辩护人提出如下意见：一、被告人邹广系初犯。二、被告人邹广系从犯。三、被告人邹广认罪认罚。四、其家属积极赔偿被害人的损失并取得谅解，建议对被告人邹广判处有期徒刑六个月并适用缓刑。被告人陈茜茜对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议，请求对其从轻处罚。被告人陈茜茜的辩护人提出如下意见：一、被告人陈茜茜是从犯。二、被告人陈茜茜系初犯，如实供述，认罪认罚。三、被告人陈茜茜积极赔偿被害人损失并取得谅解。综上，建议对被告人陈茜茜判处六个月以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明：2019年5月份，被告人胡纯保、邹广、陈茜茜商议以提供个人贷款的名义骗取他人银行卡绑定的手机验证码并盗刷他人银行卡钱财的方式实施诈骗。先由被告人胡纯保、邹广使用购买的身份证名为闵某的名义承租位于广州市花都区雅居乐锦城花间集21栋906房作为实施诈骗的犯罪场所，并招募被告人陈茜茜为“客服”人员。遂后，被告人胡纯保在网上购买有意向贷款的客户信息、电话卡十多张并联系好不知姓名的一名取款人（另案处理），由被告人陈茜茜冒充客服人员给客户打电话推荐贷款并帮助刷银行卡流水等具体事宜，在取得客户信任后，获得其银行卡账号、身份证号码等信息，再由被告人邹广联系不知姓名的一名“黑客”（另案处理）并获得他人银行卡的手机验证码，由该名“黑客”利用技术手段使用他人银行卡账户发起支付，并将他人银行卡的钱财转账至用于取款的银行卡中，由联系好的取款人取出现金后进行分赃。2019年5月30日至31日，被告人胡纯保、邹广、陈茜茜以上述方式骗取了被害人李某18000元人民币。其中，上述不知姓名的取款人分得2000元，被告人胡纯保分得3600元，被告人邹广、陈茜茜各分得1200元。2019年8月1日，被告人胡纯保、邹广、陈茜茜的家属退赔给被害人8000元人民币。遂后，该三名被告人取得该被害人的谅解。2019年6月5日，公安人员在广州市花都区望亭路15号天马河公馆二期天马丽苑十栋2704房抓获被告人胡纯保、邹广，并当场起获被告人胡纯保持有的银行卡十四张、手机三台、居民身份证三张、电话卡八张（详见扣押清单）；起获邹广持有的银行卡三张、手机一台、身份证一张（详见扣押清单）。同日在广州市花都区雅居乐锦城花间集21栋906房，公安人员抓获被告人陈茜茜，当场起获其持有的银行卡三张、手机四台（详见扣押清单)。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证的被害人李某1账户为62×××73的银行卡流水明细、中国联合网络通信有限公司广州分公司客户详单移动业务通话费详单、被害人李某1对手机截图照片的指认、被告人胡纯保对手机sim卡、身份证银行卡的指认、搜查笔录、扣押清单、扣押决定书、房屋租赁合同、抓获经过、卡号为62×××35账号的交易记录及卡主信息资料、卡号为62×××95银行卡的交易记录及卡主信息资料、卡号为62×××73银行卡的交易记录及卡主信息资料、卡号为62×××26银行卡的交易记录及卡主信息资料、卡号为62×××77银行卡的交易记录及卡主信息资料、卡号62×××02的交易记录及卡主信息资料、卡号为62×××73的交易记录及卡主信息资料的交易记录及卡主信息资料、卡号为62×××93的交易记录及卡主信息资料、6222083202015165604、6215581812007080123的交易记录及卡主信息资料、6228480086805416772的交易记录及卡主信息资料、6217995810012164367的交易记录及卡主信息资料、6217992400080639095的交易记录及卡主信息资料、闵某、郭某、李某3身份信息查询及前科信息查询、被害人李某1出具的谅解书、被告人陈茜茜对被告人胡纯保的辨认笔录、被告人邹广对被告人胡纯保的辨认笔录、证人刘某对被告人胡纯保的辨认笔录、证人吴某对被告人胡纯保的辨认笔录、证人韩某对被告人胡纯保的辨认笔录、证人常某对被告人胡纯保的辨认笔录、被告人胡纯保指对被告人邹广的辨认笔录、被告人陈茜茜对被告人邹广的辨认笔录、证人常某对被告人邹广的辨认笔录、证人吴某对被告人邹广的辨认笔录、证人刘某对被告人邹广的辨认笔录、证人韩某对被告人邹广的辨认笔录、被告人胡纯保对被告人陈茜茜的辨认笔录、被告人邹广对被告人陈茜茜的辨认笔录、证人常某对被告人陈茜茜的辨认笔录、被告人胡纯保对证人韩某的辨认笔录、被告人邹广对证人韩某的辨认笔录、被告人胡纯保对证人吴某的辨认笔录、被告人邹广对证人吴某的辨认笔录、被告人胡纯保对证人刘某的辨认笔录、被告人邹广对证人刘某的辨认笔录、取款视频、电子数据检查工作记录穗公某（2019）4648号、4647号、4649号提取的通信记录光盘。穗公某（2019）4648号、穗公某（2019）4647号、穗公某（2019）4649号电子数据检查工作记录、证人常某、韩某、吴某、刘某的证言、被害人李某1的陈述、被告人胡纯保、邹广、陈茜茜的供述及身份材料等证据证实，足以认定。本院认为：被告人胡纯保、邹广、陈茜茜无视国家法律，冒用他人信用卡，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人胡纯保、邹广、陈茜茜信用卡诈骗的行为，依法应当对其适用“五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。本案查明的量刑情节包括：1.被告人胡纯保、邹广、陈茜茜均坦白、认罪认罚，依法可以从轻处罚。2.被告人胡纯保、邹广、陈茜茜退赔被害人损失，取得被害人谅解，可对三被告人酌情从轻处罚。公诉机关提出的与上述相符的量刑情节，与事实和法律规定相符，本院予以采纳。辩护人提出的与上述相同的辩护意见，本院予以采纳。被告人胡纯保、邹广、陈茜茜在信用卡诈骗活动中均积极参与犯罪，相互分工、互相合作，共同完成犯罪，所起均不是次要、辅助作用，不是从犯，被告人及辩护人提出被告人是从犯的意见，本院不予采纳。陈茜茜的作用比被告人胡纯保、邹广的要小，可对陈茜茜酌情从轻处罚。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人胡纯保犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月5日起至2020年1月4日止），并处罚金二万元（罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳）。二、被告人邹广犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月5日起至2020年1月4日止），并处罚金二万元（罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳）。三、被告人陈茜茜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月5日起至2019年12月4日止），并处罚金二万元（罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳）。四、扣押在案的作案工具手机、电话卡、银行卡等均予以没收（由广州市公安局花都区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审判员  张卫红二○一九年十月二十五日判员代理书记员  徐思华梁敏婷附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:(一)拾得他人信用卡并使用的;(二)骗取他人信用卡并使用的;(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;(四)其他冒用他人信用卡的情形。