福建省三明市梅列区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0402刑初183号 公诉机关三明市梅列区人民检察院。 被告人陈建城，男，1988年12月17日出生于福建省福州市闽侯县，汉族，大专文化，无业人员，户籍所在地福建省福州市鼓楼区，住址同上。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年1月9日被取保候审。 被告人何福荣，男，1974年8月20日出生于福建省南平市延平区，汉族，中技文化，无业人员，户籍所在地福建省三明市梅列区，住址同上。1998年2月25日因犯贩卖淫秽物品罪被判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年1月9日被取保候审。 辩护人陈龙，福建枫桦律师事务所律师。 被告人郑翠娥，女，1966年1月19日出生于福建省古田县，汉族，高中文化，无业人员，户籍所在地福建省三明市梅列区，住址同上。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年1月9日被取保候审。 辩护人邱杰，福建枫桦律师事务所律师。 被告人沈翠英，女，1964年10月20日出生于福建省三明市梅列区，汉族，大专文化，退休人员，户籍所在地福建省三明市梅列区，住三明市梅列区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年1月9日被刑事拘留，同年1月11日被释放转取保候审。 被告人黄翠，女，1970年2月16日出生于福建省三明市梅列区，汉族，高中文化，务工人员，户籍所在地福建省三明市梅列区，住址同上。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年1月9日被取保候审。 被告人傅丽萍，女，1986年3月17日出生于福建省三明市三元区，汉族，中专文化，无业人员，户籍所在地福建省三明市三元区，住三明市梅列区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年1月9日被取保候审。 被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍被控非法吸收公众存款一案，三明市梅列区人民检察院于2019年7月12日以梅检公诉刑诉［2019］176号起诉书向本院提起公诉。本院于7月18日立案,依法组成合议庭，2019年10月17日公开开庭审理了本案，三明市梅列区人民检察院指派检察员陈春辉出庭支持公诉，被告人陈建城，被告人何福荣及其辩护人陈龙，被告人郑翠娥及其辩护人邱杰，被告人沈翠英、黄翠、傅丽萍到庭参加诉讼。现已审理终结。 三明市梅列区人民检察院指控，从2014年至2017年4月间，唐某（已判决）先后与湖南某新能源投资管理有限公司总经理毛某（又名毛某平，已判决）、海南某旅游开发有限公司法定代表人高某（另案处理）等人合作，由唐某在三明市梅列区以湖南某新能源投资管理有限公司三明分公司、湖南某资产管理有限公司三明分公司的名义，未经有关部门依法批准，以“黑龙某电动汽车有限公司”、“上海某新能源汽车有限公司”、“永州市某石材有限公司”、“海南某旅游开发有限公司”、“厦门某家居有限公司”的生产经营项目需要资金为由，向社会公众吸收资金。 唐某雇佣钱某（已判决）和被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍等人，以在人流量大的公共场所发放宣传单、在宾馆召开项目推介会、打电话推介等方式向社会公众宣传上述公司的项目并承诺支付利息、回购股权。同时，唐某从所吸收资金中，按照本金金额2%-5%的比例给予被告人抽成。 1.被告人陈建城共向被害人陈某1等六人吸收资金91.25万元，返还利息24.1814万元，造成损失67.0686万元。同时，被告人陈建城在一段时期内，还按照比例，从下属业务员何福荣、郑翠娥所吸收的228万元资金中获得抽成。 2.被告人何福荣共向被害人彭某等七人吸收资金27万元，返还利息7.412万元，造成损失19.588万元。同时，被告人何福荣在一段时期内，还按照比例，从下属业务员郑翠娥、钱某、傅丽萍、邓某红、汤某清、叶某龙所吸收的105.5万元资金中获得抽成。 3.被告人郑翠娥共向被害人陈某2等四十五人吸收资金367.29万元，返还本金34.45万元，返还利息88.2547万元，造成损失244.5853万元。同时，被告人郑翠娥在一段时期内，还按照比例，从下属业务员黄翠、沈翠英所吸收的682.184万元资金中获得抽成。 4.被告人沈翠英共向被害人张某等六十人吸收资金567.2087万元，返还本金15万元，返还利息92.3455万元，造成损失459.8632万元。 5.被告人黄翠共向被害人周某等三十七人吸收资金218.46万元，返还利息34.8846万元，造成损失183.5754万元。 6.被告人傅丽萍共向被害人陈某3等二十人吸收资金73.02万元，返还利息13.0555万元，造成损失59.9645万元。 对上述指控的事实，公诉机关提供了书证身份证明材料、到案经过、中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的函、内资企业登记基本情况表、三明市中级人民法院刑事判决书、扣押决定书、情况说明等，证人唐某、钱某、毛某、高某、曾某等人的证言，被害人叶某、刘某等人的陈述，被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍的供述和辩解等证据证实。 公诉机关认为，被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍未经有关部门批准，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，其中：被告人陈建城累计319.25万元，数额巨大；被告人何福荣累计132.5万元，数额巨大；被告人郑翠娥累计1049.474万元，数额巨大；被告人沈翠英累计567.2087万元，数额巨大；被告人黄翠累计218.46万元，数额巨大；被告人傅丽萍累计73.02万元，给存款人造成直接经济损失数额累计59.9645万元，数额巨大；上述六名被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍的行为，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍在共同犯罪中起次要、辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯。 被告人陈建城对起诉书指控的基本事实无异议并认罪。 被告人何福荣对起诉书指控的基本事实无异议并认罪。其辩护人的辩护意见是，何福荣犯罪情节较轻建议对其从轻处罚。 被告人郑翠娥对起诉书指控的基本事实无异议并认罪。其辩护人的辩护意见是，郑翠娥犯罪情节较轻建议对其从轻处罚。 被告人沈翠英对起诉书指控的基本事实无异议并认罪。 被告人黄翠对起诉书指控的基本事实无异议并认罪。 被告人傅丽萍对起诉书指控的基本事实无异议并认罪，但辩解苏某杰、刘某美、曾某华、沈某丽、郭某华等5人都不是其拉来的客户。 经审理查明，2014年至2017年4月,唐某（已判决）先后与湖南某新能源投资有限公司总经理毛某（已判决）、海南某旅游开发有限公司法定代表人高某（另案处理）等人合作，由唐某在三明市梅列区先后以湖南某新能源投资有限公司三明分公司、湖南某资产管理有限公司三明分公司的名义,未经有关部门依法批准,以“黑龙某电动汽车有限公司”“环上海某新能源汽车有限公司”“永州市某石材有限公司”“海南某旅游开发有限公司”“厦门某家居有限公司”等生产经营项目需要资金为由,向社会公众吸收资金。为此，唐某发展下线被告人陈建城帮助集资，陈建城再发展下线被告人何福荣，何福荣发展钱某（已判决）与被告人郑翠娥、傅丽萍，郑翠娥又发展被告人沈翠英、黄翠等人。陈建城等人采取在人流量大的公共场所发放宣传单、在宾馆召开项目推介会、打电话等方式向社会公众宣传上述公司需要资金，并承诺支付利息、回购股权。被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、傅丽萍、沈翠英、黄翠等人具体帮助唐某吸收资金的事实如下： 1.被告人陈建城帮助唐某向被害人陈某1等6人吸收资金91.25万元；同时，陈建城还发展下线业务员何福荣、郑翠娥帮助唐某集资228万元。归案后，陈建城退出违法所得10万元在公安机关扣押。 2.被告人何福荣帮助唐向被害人彭某等7人吸收资金27万元。同时，何福荣还发展下线业务员郑翠娥、钱某、傅丽萍、邓某红、汤某清、叶某龙等帮助唐某集资105.5万元。归案后，何福荣退出违法所得16.8056万元在公安机关扣押。 3.被告人郑翠娥帮助唐某向被害人陈某2等45人吸收资金367.29万元。同时，郑翠娥还发展下线业务员黄翠、沈翠英帮助唐某集资682.184万元。归案后，郑翠娥退出违法所得30万元在公安机关扣押。 4.被告人沈翠英帮助唐某向被害人张某等60人吸收资金567.2087万元。归案后，沈翠英退出违法所得19万元在公安机关扣押。 5.被告人黄翠帮助唐某向被害人周某等37人吸收资金218.46万元。归案后，黄翠退出违法所得5万元在公安机关扣押。 6.被告人傅丽萍帮助唐某向被害人陈某3等15人吸收资金41.02万元。归案后，傅丽萍退出违法所得1.5875万元在公安机关扣押。 另查明，2018年1月9日被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍自动到公安机关投案，并如实供述。 上述事实，被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍及辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有（2018）闽0402刑初XX号刑事判决书，（2018）闽04刑终XX号刑事判决书，（2017）湘1302刑初XX号刑事判决书，被害人的报案材料及陈述，同案犯唐某、钱某的供述，归案经过，户籍资料等证据材料证明，足以认定。 起诉书指控被告人傅丽萍帮助吸收资金73.02万元，被告人傅丽萍辩解其帮助吸收的金额没有这么多，其叫来的人都是熟悉的人，具体是陈某3、陈某霜、冯某英、李某平、胡某南、施某顺、雷某珍、官某兰、邓某兰、刘某英、林某贞、吴某治、黄某寿、余某招、刘某禄等十五人。经查，在案证据材料中，认定傅丽萍帮助吸收资金73.02万元证据不足。被告人傅丽萍的该辩解，予以采纳。 本院认为，被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍未经国家有关部门批准，通过推介会、发传单、打电话等形式向社会公开宣传，帮助唐某向不特定社会公众吸收资金。其中，被告人郑翠娥吸收资金累计1049.474万元，数额巨大；被告人沈翠英吸收资金累计567.2087万元，数额巨大；被告人陈建城吸收资金累计319.25万元，数额巨大；被告人黄翠吸收资金累计218.46万元，数额巨大；被告人何福荣吸收资金累计132.5万元，数额巨大；被告人傅丽萍吸收资金累计41.02万元。其行为扰乱国家金融管理秩序，均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。 被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍等人帮助唐某向不特定社会公众吸收资金，主观上具有共同的犯罪故意，客观上互相配合共同实施犯罪行为，是共同犯罪，应对共同参与的犯罪结果负责。但被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍在本案中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍自动到公安机关投案，并如实供述，是自首，可以从轻或者减轻处罚;被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍退出违法所得，酌情从轻处罚;被告人何福荣有犯罪前科，酌情从重处罚。综合上述情节，决定对陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠减轻处罚，对傅丽萍从轻处罚。被告人陈建城、何福荣、郑翠娥、沈翠英、黄翠、傅丽萍犯罪情节较轻，有一定的悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，对其宣告缓刑。辩护人建议对何福荣、郑翠娥减轻处罚的辩护意见，予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条，第十四条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第一款第一项、第二款第一项之规定，判决如下： 一、被告人郑翠娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年七个月；并处罚金人民币二万六千元（罚金已缴纳；缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 二、被告人沈翠英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年四个月；并处罚金人民币二万三千元（罚金已缴纳；缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 三、被告人陈建城犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑一年三个月；并处罚金人民币二万二千元（罚金已缴纳；缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 四、被告人黄翠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年二个月；并处罚金人民币二万一千元，限本判决生效后三日内缴纳（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 五、被告人何福荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年；并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳；缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 六、被告人傅丽萍犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，缓刑五个月；并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳；缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 七、被告人郑翠娥、沈翠英、陈建城、黄翠、何福荣、傅丽萍退出的违法所得，由扣押单位发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴为满 人民陪审员  余建平 人民陪审员  江秋明 二〇一九年十月十七日 书 记 员  罗玲慧 附本判决书相关法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第十四条明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。 故意犯罪，应当负刑事责任。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。