福建省南平市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽07刑终197号 抗诉机关福建省南平市延平区人民检察院。 原审被告人叶祥惠，男，1978年3月4日出生于福建省福州市，汉族，高中文化，无业，户籍地福建省福州市马尾区。因涉嫌犯盗窃罪，于2017年12月23日被刑事拘留，因涉嫌犯窃取信用卡信息罪和盗用身份证件罪，于2018年1月24日被逮捕。现羁押于南平市看守所。 辩护人陈诗瑩、雷骁豪，福建坤广律师事务所律师。 福建省南平市延平区人民法院审理福建省南平市延平区人民检察院指控原审被告人叶祥惠犯信用卡诈骗罪和盗用身份证件罪盗窃罪一案，于二〇一九年三月二十五日作出（2018）闽0702刑初326号刑事判决。宣判后，福建省南平市延平区人民检察院提出抗诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南平市人民检察院指派检察员欧仲平出庭支持抗诉，原审被告人叶祥惠及其辩护人陈诗瑩律师到庭参加诉讼。现已审理终结。 原判认定，2017年11月19日至12月5日，被告人叶祥惠伙同“小杨”、郭某等人在农业银行福州快安支行、罗源支行、南平延平水东支行的ＡＴＭ机上安装测录设备，窃取赵彦燕、丁某、陈某2等30名客户的银行卡信息和密码发送上家；2017年11月30日至12月23日期间，被告人叶祥惠为躲避侦查、抓捕，盗用“杜定相”、“肖存兵”、“代勇”的身份证登记入住。2017年12月23日20时许，被告人叶祥惠在福建省南安市“丰盛宾馆”202室被抓获归案，并查获写卡器、摄像头、白色磁条卡等测录设备及“代勇”和“肖存兵”的居民身份证。案发后，被告人叶祥惠已退出其非法所得人民币6000元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：农业银行福州快安支行出具的情况说明及其员工陈翔的证言，证人余某2的证言、农行延平水东支行被安装测录设备期间发生业务的卡号清单，被害人蔡某、丁某等人的陈述，罗源农行关于ＮＣＲ6625取款机被安装测录设备的报告，住宿登记单、酒店结账凭证，证人郭某、陈某3、翁某、丛某的证言及其辨认笔录，证人卢某的证言，被告人叶祥惠的供述及其辨认笔录，搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、银行账户明细、车辆轨迹图文、现场勘验笔录、公安机关出具的抓获经过、违法犯罪信息查询记录表和被告人叶祥惠的户籍证明等。 原判认为，被告人叶祥惠的行为已构成窃取信用卡信息罪、盗用身份证件罪。被告人叶祥惠一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人叶祥惠归案后如实供述其罪行，予以从轻处罚。根据被告人叶祥惠的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依法判决：一、被告人叶祥惠犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯盗用身份证件罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万三千元。二、扣押在案的写卡器、摄像头、白色磁条卡等作案工具，依法予以没收；被告人叶祥惠已退出的非法所得人民币6000元，依法予以没收，上缴国库。 南平市延平区人民检察院抗诉提出：1.同案人丛某、郭某、翁某、陈某3等人的供述，足以证实叶祥惠事先与他人共谋犯罪，主观明知窃取他人银行卡信息及密码系盗窃他人银行卡内资金的一个环节，仍积极参与，应认定为事先与他人共谋犯罪；2.从第一起犯罪和第三起犯罪所获得回报占被盗刷资金的大部分，该返现比例与叶祥惠等人共谋的获利方式相符，客观反映叶祥惠等人窃取信用卡信息及密码的目的是为了窃取卡内资金；3.原判既已认定叶祥惠等人行为造成被害人银行卡被盗刷的后果，但却将整个犯罪过程割裂为盗取信用卡信息和盗刷信用卡两个行为，否认客观事实与危害结果之间的必然联系，存在逻辑矛盾；4.同案人郭某、陈某3、翁某的同一犯罪事实已经本省其他法院判决，认定为信用卡诈骗，而原审法院却将叶祥惠的行为定性为窃取信用卡信息罪，有失司法公正与统一性。综上，本案现有证据足以证实，叶祥惠与同案人郭某等人共谋盗刷他人银行卡内资金，在此主观犯意下窃取他人银行卡信息及密码，致使被害人的银行卡在境外被盗刷，而叶祥惠等人从中获利高额返利，叶祥惠的行为应以信用卡诈骗罪追究刑事责任，原判认定叶祥惠构成窃取信用卡信息罪，属适用法律错误，导致量刑畸轻，请依法判处。南平市人民检察院支持南平市延平区人民检察院的抗诉。 原审被告人叶祥惠对原判认定的事实及定性无异议，但提出原判量刑过重。其辩护人提出，现有证据不足以证实叶祥惠有实施信用卡诈骗罪的主观故意和客观行为，且根据法律规定，亦不应以信用卡诈骗罪定性，故叶祥惠犯信用卡诈骗罪的事实不清、证据不足，原判认定窃取信用卡信息罪更为客观和准确。 经审理查明：(一)信用卡诈骗事实 2017年夏天，原审被告人叶祥惠与郭某（另案处理）经翁某介绍相互认识。同年10月，叶祥惠通过ＱＱ认识丛某（另案处理），得知丛某有可以安装在ＡＴＭ机上窃取储户银行卡信息的设备，再将信息传至ＱＱ群，有人在境外复制信用卡盗刷卡内的现金，然后将窃得的资金按比例扣除手续费后返还。后叶祥惠与郭某共谋，双方共同出资人民币10000元向丛某购买测录设备（包含摄像头和读卡器），从事上述犯罪活动。但因购买的设备无法使用，丛某遂携带两套测录设备至福建省马尾区与叶祥惠、郭某等人商谈合作事宜。双方约定由丛某提供测录设备，叶祥惠、郭某等人负责安装测录设备窃取他人银行卡信息及密码，三人分别按照40%、30%、30%的比例进行分红。同时丛某还安排陈某3到福州为郭某等人提供技术支持，并对陈某3持有的设备与叶祥惠等人持有的设备的密码，互置掌握来加以控制，之后丛某便离开福州。叶祥惠与郭某在获得测录设备后，认为丛某分成比例太高，且已在测试时掌握各自使用的设备密码，故撇开丛某自行实施犯罪行为。具体犯罪事实如下： 1.2017年11月19日至23日期间，原审被告人叶祥惠伙同“小杨”先后五次在农业银行福州快安支行一ＡＴＭ机上安装测录设备，窃取赵彦燕等7名客户的银行卡信息及密码，并将上述银行卡信息及密码的数据通过网络发送至“上家”，致使7名客户银行卡内的资金在国外被盗刷共计人民币31543.89元。后叶祥惠等人获得“上家”返利人民币18××××0余元，其中叶祥惠分得人民币6000元。被盗刷的款项，经农业银行福州快安支行核实，并已赔付。 2.2017年12月1日至12月3日期间，原审被告人叶祥惠伙同“小杨”驱车前往南平市延平区，先后三次在农业银行南平延平水东支行一ＡＴＭ机上安装测录设备，窃取丁某等13名客户的银行卡信息及密码，并将上述银行卡信息及密码的数据通过网络发送至“上家”。后经农业银行南平延平水东支行核实，13名客户银行卡内资金在异地被盗刷共计人民币203423元。 3.2017年12月5日晚，郭某、翁某、陈某3（均另案处理）等人在福州市马尾区阳光城Ｃ栋2002室内对从农业银行福州罗源支行一ＡＴＭ机上窃取的陈某2等10名客户的银行卡信息及密码进行整理，并由郭某将整理好的银行卡信息及密码交予叶祥惠将数据通过网络发送至“上家”，不久，郭某即收到“上家”的返利款人民币38800元。事后，经农业银行罗源支行核实，10名客户银行卡内资金在国外被盗刷共计人民币54300.88元，并已由该行赔付。 (二)盗用身份证件事实 2017年11月30日至12月3日期间，原审被告人叶祥惠伙同“小杨”在南平市延平区实施犯罪活动时，为躲避侦查，先后两次盗用“杜定相”的身份证在南平市延平区“速8酒店”、南平市延平区马站“坤隆大酒店”登记入住。2017年12月18日至12月23日期间，叶祥惠在得知同案犯被抓后，为躲避公安机关抓捕，先后三次盗用“肖存兵”、“代勇”的身份证在福州市晋安区“鑫隆鑫宾馆”、福建省南安市“丰盛宾馆”登记入住。 2017年12月23日20时许，公安机关在福建省南安市“丰盛宾馆”202室将原审被告人叶祥惠抓获归案，并在其随身物品内查获写卡器、摄像头、白色磁条卡等用于窃取他人银行卡信息的测录设备及“代勇”和“肖存兵”的居民身份证。一审审理期间，原审被告人叶祥惠退出非法所得人民币6000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.农业银行福州马尾区快安支行出具的情况说明、报告、损失汇总表及其员工陈翔的证言，证实2017年11月19日至11月23日期间，有四名男子多次在快安支行ATM机上安装测录装置和摄像装置，造成该行共有7名客户借记卡于2017年11月25日、26日在澳大利亚被复制盗刷，总计31543.89元，该款已由支行赔付。其中赵彦燕7441元、吴满姣605元、郑能峰806元、陈容碧1812.59元、姬玉江10057.57元、薛标779.43元、刘中福10042.3元。 2.被害人蔡某、熊某、丁某、杨某1、林某1、叶某、张某、陈某1、向某、欧某、谢某、唐某、余某1、黄某1、林某2、李某、苏某、左某、杨某2、陈某2、黄某2、林某3、黄某3的陈述及银行交易明细等，证实上述人员的农业银行银行卡被人盗刷的事实。其中蔡荣贵10×××××.99元，熊某10018.9元，丁某8125.76元，杨某13666.04元、林某13202.88元、叶某39000元、张某9455.5元、陈某110014.9元、向某4380.91元、欧某1004.51元、谢某1446.11元、唐某1410.25元、余某12998.01元、黄某14202.56元、林某21402.06元、李某6493.88元、苏某8785.19元、左某2064元、杨某210062.15元、陈某27257.65元、黄某21045.63元、林某32929.61元、黄某310058.15元。 3.罗源农行关于NCR6625取款机被安装测录设备的报告，证实经该支行检查发现，犯罪嫌疑人于2017年12月2日19时在ATM机插卡口安装磁条复制装置，在密码防护罩下安装摄像设备，21时20分拆除安装的设备。12月3日12时30分安装上述装备，14时20分拆除。当日19时11分安装上述装备，20时28分拆除。经查询交易明细，有10名客户的银行卡被境外盗刷，共计人民币54300.88元。目前被害人的损失已由罗源支行代为垫付。 4.证人余某2（农业银行南平延平水东支行行长）的证言、农行延平水东支行被安装测录设备期间发生业务的卡号清单，证实2017年12月6日，有群众反映银行卡被盗刷，经调取监控发现2017年12月1日至3日晚6时至9时，有一男子穿着“饿了么”工作服，戴口罩、头盔，在该行ＡＴＭ机上安装复制银行卡设备和摄像头设备，造成该行共有13名客户的银行卡内的现金被人盗刷的事实。 5.证人郭某的证言（含二审期间检察机关提交）及其辨认笔录、银行账户明细，证明其通过翁某认识叶祥惠，2017年10月份，叶祥惠称他在网络上认识一名“老李”的男子，有一套可以窃取银行卡信息的设备，再将窃取的信息发送至网站上，他有认识的人可复制银行卡并盗取卡内的现金赚钱。其很感兴趣，便与叶祥惠各出资5000元，共计1万元，由叶祥惠到广州以7000元的价格向“老李”购买上述一套设备，但因设备无法正常使用，后“老李”称可免费提供设备，要求入股，按最终盗取的现金分成40%，为了赚钱，其与叶祥惠等人均同意。2017年11月份，“老李”带设备来马尾，过几天又叫操作员陈某3来，在此期间，大家均不满“老李”分成太高，但未说破，没几天“老李”便离开了。2017年11月20日左右及之后几天，叶祥惠与“小杨”到马尾安装窃取银行卡信息的设备并约定“小杨”占40%，其和叶祥惠各占30%，因叶祥惠使用的设备的密码是由陈某3控制，叶祥惠叫陈某3把设备密码打开，他将银行卡信息拷走，此次窃取叶祥惠没有分钱给其；2017年12月初，其伙同翁某、陈某3在罗源县农业银行窃取银行卡信息后，将分析和整理好的银行卡数据交给叶祥惠，由叶祥惠负责将数据发给上家，后叶祥惠称采集的信息窃取成功，让其提供银行卡号接收获利的款项，不久，其银行卡便收到38800元，按事先约定（撇开“老李”的情况），翁某和陈某3安装、拆取设备各占30%，其与叶祥惠各占20%，故分给陈某310000元和翁某10000元，因“小杨”分析数据比较辛苦，经商量分得3000元，剩下的其与叶祥惠平分，但叶祥惠欠其钱，其便将钱扣下当作还款。还证明复制银行卡信息及密码的目的是为了窃取卡内的钱。其和陈某3、翁某等人盗取的银行卡信息均是通过叶祥惠发往国外刷卡套现，按30%交纳手续费，剩余70%由其几人分配。案发后，其对叶祥惠、陈某3、卢某、翁某进行了辨认及确认，对作案地点罗源支行进行了指认。 6.证人陈某3的证言（含二审期间检察机关提交）及其辨认笔录，证明其是丛某安排到福州从事窃取信用卡信息，在此之前，丛某已先行到福州，其到福州后，丛某给其一套设备，并告诉其叶祥惠两套设备的密码，而叶祥惠知道其此套设备的密码（实际操作中，叶祥惠与其均未避讳，相互知道密码），后丛某便离开福州了。2017年12月初，郭某安排其和翁某到罗源农行安装窃取银行卡信息的设备，后由叶祥惠负责分析窃取的银行卡数据、翁某和“小杨”负责看摄像头拍摄的银行卡密码，郭某将银行卡信息用白纸记录交给叶祥惠，由叶祥惠通过自己的渠道将银行卡信息卖给境外的人，叶祥惠还让郭某提供一个银行卡账号发给对方，不久郭某账户内就收到三万多元，其和翁某分得1万多元、“小杨”分得3000元，不清楚有无分给叶祥惠。因丛某的抽成太高且叶祥惠找到上家，故所窃取的信息、密码没有发给丛某，将丛某剔除。还证明复制银行卡信息和密码的目的是为了盗取银行卡内的钱，“小杨”是叶祥惠带来的，其与郭某等人盗取银行卡信息和密码比对完，交予叶祥惠，由他将信息发往国外套现，一般手续费为总额的30%。其在参与的犯罪便按犯罪所得30%分成。案发后，陈某3对叶祥惠进行辨认并确认，对作案地点罗源支行进行了指认。 7.证人翁某的证言（含二审期间检察机关提交）及其辨认笔录，证明2017年12月份，其伙同郭某、叶祥惠、陈某3、“小杨”等人在罗源等地窃取银行卡信息及密码后，再盗取银行卡内的钱。2017年12月5日、6日晚，郭某等人在整理从罗源窃取的银行卡信息时，叶祥惠在场，后郭某转账给其1万元。案发后，翁某对作案地点罗源支行进行了指认。 8.证人卢某的证言，证实其与郭某、翁某等人窃取他人银行卡信息后将数据交给叶祥惠、由叶祥惠与境外对接取款的事实。 9.证人丛某的证言及其辨认笔录，证实2017年11月份其在ＱＱ上认识叶祥惠，双方对盗刷银行卡的事很有兴趣，决定见面商量。当月下旬，其带了两套成品设备和一套散件设备到福州，与对方叶祥惠、郭某、“小杨”商谈合作事宜，由其提供复制银行卡的设备，叶祥惠等人负责安装，决定其得4成分红，叶祥惠等人得6成分红。几天后，其将陈某3叫到福州，安排管理设备，掌握叶祥惠那套设备的密码，同时给陈某3一套设备，但密码由叶祥惠掌握，以此约束双方，对于陈某3的设备，经商量其拿3成分红、陈某3拿4成，叶祥惠拿3成，另外一套散件给了叶祥惠。事情谈完后，其便离开福州，开始时叶祥惠、陈某3均有和其联系但都是没有用的信息，期间陈某3还把他掌握的密码告诉叶祥惠，过了几天其就与叶祥惠失去联系。之后其遂于12月初又到福州向郭某询问叶祥惠的去向，但郭某称不知道，又要求将那套散件设备组装好，其不知道该套设备如何到郭某手中，但仍予组装，并与郭某约定该套设备，其与郭某四六分成的事实；此外，还证明叶祥惠给其介绍一个ＱＱ上专门在国外帮人盗取银行卡资金的人，对方得三成，其得七成。案发后，其对叶祥惠、郭某、陈某3进行辨认及确认。 10.银行监控截图，证实叶祥惠伙同“小杨”在农业银行南平延平水东支行、福州马尾快安支行ATM机上安装、拆卸测录设备和摄像头的事实，叶祥惠确认截图中的人系其与“小杨”。 11.车辆轨迹图文，证实2017年11月30日至12月2日，叶祥惠在延平区驾驶车辆的行车轨迹。 12.现场勘验笔录、照片、平面图，证实案发现场农业银行延平水东支行的概况。 13.抓获经过、搜查笔录、扣押决定书等书证，证实2017年12月23日18时许，叶祥惠在南安市被公安机关抓获，随即公安机关进行搜查，发现一黑色旅行包内的一纸盒中有塑料制白色背面黑色磁条的卡八张、塑料制银白色长方形表面一疑似摄像头的物体，背面连接黑色数据线、苹果牌手机三部、联想牌笔记本电脑一台、“肖存兵”和“代勇”的身份证，上述物品及交通银行、平安银行、工商银行、农业银行、广发银行、建设银行、中国银行卡等12张均予以扣押。扣押的银行卡账户明细均予以提取。 14.住宿登记单、酒店结账凭证、旅客住宿信息搜索，证实叶祥惠使用杜定相、代勇、肖存兵的身份证在南平市延平区“速8酒店”、南平市延平区马站“坤隆大酒店”、福州市晋安区“鑫隆鑫宾馆”、福建省南安市“丰盛宾馆”登记入住的事实。 15.违法犯罪信息查询记录表和户籍证明，证实叶祥惠的身份信息及无前科劣迹的情况。 16.福建省罗源县人民法院刑事判决书、福建省福州市中级人民法院刑事裁定书，证实郭某、陈某3、翁某、卢某因信用卡诈骗罪被判刑的事实。 17.银行回单，证实案发后，叶祥惠退出违法所得人民币6000元(缴至南平市延平区人民法院账户)。 18.原审被告人叶祥惠的供述及其辨认笔录，供认2017年夏天，其通过翁某认识郭某，那时还通过ＱＱ群认识丛某，丛某告诉其有一套设备可以窃取储户银行卡信息，再将信息传至群里，有人在境外复制信用卡窃取卡内的现金，然后将窃取的现金扣除手续费后返还。10月份，其将该赚钱的方式告诉郭某和翁某，不久，郭某拿5000元，其再凑5000元，共1万元找丛某购买一套设备。后设备无法使用，丛某提出带设备到福州一起做，但要分成50%。丛某到福州后介绍了设备的使用方法，且几天后，丛某又安排具体操作员陈某3来福州，其觉得人太多，就自己带着认识的“小杨”边学边做，郭某、陈某3、翁某等人自己做。12月初，郭某说在罗源窃取了很多银行卡信息，问其如何将信息传递出去窃取卡内现金，其告诉郭某自己在ＱＱ群有认识的人可以处理，并将此人介绍给郭某，后郭某将信息传给此人并获利四、五万元。另供认，2017年11月23日，其与“小杨”到福州市马尾区快安农业银行的ＡＴＭ机上安装窃取银行卡信息的设备，获得银行卡信息后，与郭某、“小杨”等人商量将该银行卡信息卖掉换钱，该次由“小杨”将该信息在ＱＱ群中卖了18××××0多元（曾供认约20000元），其分得6000多元（曾供认约7000元），后因其与“小杨”打算离开郭某自己做，遂联系丛某再寄套设备，但丛某称没钱叫其二人帮他去弄点银行卡信息，答应会给每人一套设备，故2017年11月30日至2017年12月3日间，其伙同“小杨”到农业银行南平市延平区机上安装窃取信息的设备，获取银行卡信息后通过ＱＱ将该信息传送给丛某，丛某承诺每拆装一次设备给其500元的报酬，但钱还没拿到，也未寄来设备。其觉得丛某是把窃取的银行卡拿去卖，是为了窃取卡内的钱，其只是把信息传给丛某，由丛某操作。此外，叶祥惠对使用“杜定相”、“肖存兵”、“代勇”的身份证登记入住的事实供认不讳。案发后，叶祥惠对对丛某、郭某进行辨认及确认，对快安支行和水东支行的银行监控截图进行辨认及对作案地点进行指认。 针对抗诉和支持抗诉机关的抗诉和支持抗诉意见、原审被告人及其辩护人的辩解、辩护意见，结合本案查明的事实、证据及法律规定，综合评判如下： 关于抗诉机关和支持抗诉机关提出叶祥惠构成信用卡诈骗罪，原判适用法律错误的意见，及原审被告人叶祥惠及辩护人提出的原判定性准确的意见。经查：（1）郭某、丛某、陈某3等人的证言及原审被告人叶祥惠的供述相互印证，证实叶祥惠等人共谋利用测录设备窃取银行卡信息和密码，并通过ＱＱ将信息上传给他人，再由他人利用该信息盗刷银行卡内的资金而获取一定比例的盗刷资金的返款。该犯罪链条是利用互联网，通过网上网下相互配合而实施的共同犯罪，其最终的目的或犯罪意图是为了盗取银行卡内的资金。（2）根据郭某、丛某、陈某3证言及原审被告人叶祥惠的供述及相关银行明细等书证相互印证，证实在第一、三起犯罪中，被害人（7名快安支行的客户和10名罗源支行的客户）的银行卡被盗刷31543.89元、54300.88元，共计85844.77元，该二起犯罪叶祥惠均有参与，其中第一起通过上传银行卡数据获得被盗刷的银行卡资金的返利18××××0元（或约2万元），叶祥惠分得6000元（或约7000元），第三起通过上传银行卡数据获得被盗刷的银行卡资金的返利38800元，叶祥惠虽未分得钱款，但知道郭某等人获利四、五万元。该返利的数额与郭某、丛某、陈某3等人证言证明的和“上家”（具体实施盗刷银行卡资金的人员）按盗取银行卡内资金的三七比例分成，基本吻合。上述事实，足以认定在该二起犯罪中，叶祥惠等人共谋的窃取他人银行卡内资金的犯罪目的已实现；根据主客观一致的原则及相关规定，叶祥惠的行为属冒用他人信用卡实施诈骗活动的行为，依法应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。（3）在第二起犯罪中，叶祥惠在侦查阶段供述系帮“上家”丛某窃取银行卡信息，为了获取一套测录设备及1500元的酬劳；其觉得丛某是为了窃取卡内的钱。二审期间，叶祥惠亦陈述其在公安侦查阶段的供述属实，即按叶祥惠的供述，便可认定叶祥惠主观上明知所窃取的银行卡信息及密码的后续使用目的，结合被害人（13名南平延平水东支行的客户）的银行卡在短期内被盗刷203423元的事实，说明叶祥惠窃取的银行卡信息和密码的行为与危害结果之间具有刑法上的因果关系，其行为属信用卡诈骗过程中密不可分的环节之一，依法应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。综上，抗诉机关和支持抗诉机关的抗诉和支持抗诉意见，予以采纳，叶祥惠及其辩护人辩解和辩护意见，不予采纳。 本院认为，原审被告人叶祥惠以非法占有为目的，伙同他人冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，金额总计人民币289267.77元，数额巨大；还为躲避侦查及追捕，在依照国家规定应当提供身份证明登记入住时，多次盗用他人的居民身份证，情节严重；其行为已构成信用卡诈骗罪、盗用身份证件罪。原审被告人叶祥惠一人犯数罪，依法应数罪并罚。抗诉机关及支持抗诉机关提出原判适用法律错误，导致量刑畸轻的意见，予以采纳。根据原审被告人叶祥惠的犯罪事实、情节、退出违法所得6000元及对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二百八十条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第六十四条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(二)项之规定，判决如下： 一、撤销福建省南平市延平区人民法院(2018)闽0702刑初326号刑事判决，即被告人叶祥惠犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯盗用身份证件罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万三千元。扣押在案的写卡器、摄像头、白色磁条卡等作案工具，依法予以没收；被告人叶祥惠已退出的非法所得人民币6000元，依法予以没收，上缴国库。 二、原审被告人叶祥惠犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元；犯盗用身份证件罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月23日起至2025年12月22日止。罚金应于判决生效之日起三十日内缴纳。） 三、责令原审被告人叶祥惠退赔相关被害人人民币289267.77元(已退出犯罪所得人民币6000元)。 四、扣押在案的写卡器、摄像头、白色磁条卡等作案工具，由扣押机关依法处理。 本判决为终审判决。 审判长  王宏涛 审判员  刘新勇 审判员  郑福晋 二〇一九年十月十四日 书记员  张珊珊 本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百八十条之一在依照国家规定应当提供身份证明的活动中，使用伪造、变造的或者盗用他人的居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件，情节严重的，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。