四川省成都市锦江区人民法院 民 事 判 决 书 (2018)川0104民初11661号 原告：宏信证券有限责任公司，住所地：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼。 法定代表人：吴玉明，系该公司董事长。 委托诉讼代理人：刘林，泰和泰律师事务所律师。 委托诉讼代理人：温勇，泰和泰律师事务所律师。 被告：张永红。 原告宏信证券有限责任公司（以下简称宏信证券公司）与被告张永红融资融券交易纠纷一案，本院立案受理后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告宏信证券公司的委托诉讼代理人温勇、刘林，被告张永红到庭参加了诉讼。审理中，当事人申请庭外和解，和解期间未能达成协议。本案现已审理终结。 宏信证券公司向本院提出诉讼请求：1.判令张永红向宏信证券公司偿还融资债务本金817066.19元；支付融资利息（融资利率按照年8.35%计算，截止至2018年7月16日为30190.22元，该费用从2017年9月29日计算至债务偿清为止）；支付交易费用负债1560.40元；支付违约金（违约金每天按照逾期还款金额0.05%计算，截止2018年7月16日为65080.81元，该费用从2017年10月17日计算至债务偿清为止）；2.判令张永红承担本案的全部诉讼费用及宏信证券公司为实现债权而实际发生的其他费用（庭审中，宏信证券公司明确其他费用为律师费40000元）。事实和理由：2015年6月19日，宏信证券公司与张永红签订《融资融券业务合同书》（合同编号：46008959），约定：1、宏信证券公司为张永红提供融资融券服务，合同期内，宏信证券公司根据张永红的资信状况、履约情况等因素综合确定和调整对张永红的授信，向张永红提供融资交易所需资金；2、每一笔融资、融券交易的最长期限不超过180天，期限顺延的，应符合相关规定及约定，融资融券期限从甲方实际使用资金或证券之日起计算；3、张永红信用账户内的所有资金和证券均为其从事融资融券交易的担保物，担保宏信证券公司对张永红的融资融券债权。在融资融券交易中，维持担保比例设定的警戒线为150%、平仓线130%、立即平仓线110%。张永红维持担保比例低于警戒线时，宏信证券公司有权限制张永红信用账户除提交担保物和偿还融资融券负债外的其他交易权限；交易日（T日）清算后，张永红维持担保比例低于平仓线时，应在两个交易日内（T+2日）追加担保物或主动偿还债务，使维持担保比例不低于150%，否则，宏信证券公司有权立即实施强制平仓（该条款自2015年12月9日修订为：交易日（T日）清算后，甲方维持担保比例低于平仓线时，乙方以本合同约定方式通知甲方。甲方需在一个交易日内（T+1日）追加担保物或主动清偿债务，使维持担保比例不低于140%，否则，乙方有权于第二个交易日（T+2日）立即实施强制平仓。）；如果张永红维持担保比例低于110％，宏信证券公司有权立即平仓，不再另行通知；4、融资年利率为8.35%；张永红逾期归还所融资金和证券，根据逾期自然日天数，分别计收融资逾期违约金、融券逾期违约金，每日融资违约金为当日融资逾期金额×0.05％；5、张永红应当清偿的范围，包括但不限于：向宏信证券公司借入的资金和证券、权益补偿、融资利息和融券费用、融资融券管理费、证券交易手续费及税费、违约金及其他宏信证券公司为追索债务所付出的律师费、诉讼仲裁费用、差旅费等所有相关费用。从2015年7月22日起，张永红开始融资交易，2017年12月25日融资合约到期，张永红未按照合同约定偿还融资款项，但由于张永红持仓股票“乐视网（股票代码：300104）”停牌，宏信证券公司无法执行平仓操作。2018年1月24日，“乐视网（股票代码：300104）”复牌，宏信证券公司当天执行平仓操作，但由于当天股票跌停等市场原因，导致无法顺利卖出。2018年1月25日，维保比例跌破130%，经通知张永红亦未按约补仓。2018年2月8日，平仓操作执行完成，将张永红作为担保物的全部证券卖出后变现596316元，扣除上述款项后，张永红仍欠融资债务本金817066.19元未予偿清。 张永红辩称，对融资借款本金和已经归还的本金、利息予以认可，对利息、违约金的计算方式无异议，对违约金和律师费不予认可。张永红认为根据《融资融券业务合同书》第八十条第二项的规定，暂停交易证券在融资融券债务到期日仍未恢复交易的，融资负债到期日延期至该证券暂停交易日的半年后的第一个交易日，延期期间复牌的，到期日提前至复牌后的第三个交易日，延期后再到期的，客户应以直接还款、卖券还款等方式偿还相关融资负债。故违约金应从2017年12月25日半年后即2018年6月25日开始计算，其在证券开仓到平仓期间不应计收违约金。 本院经审理认定事实如下：2015年6月19日，张永红（甲方）与宏信证券公司（乙方）签订《融资融券业务合同书》（合同编号：46008959），约定：融资交易是指甲方向乙方提供担保物，向乙方借入资金买入交易所上市证券的行为；融券交易是指甲方向乙方提供担保物，向乙方借入交易所上市证券并卖出的行为；每一笔融资、融券交易的最长期限不超过180天，期限顺延的，应符合《证券公司融资融券业务管理办法》和证券交易所规定的情形，以及法律、法规、规章、其他规范性文件及业务规则、乙方业务规定和本合同约定；融资融券期限从甲方实际使用资金或证券之日起计算；甲方应及时足额支付融资利息、融券费用，承担融资融券交易过程中发生的其他费用，包括但不限于证券交易及证券划转的费用等；乙方须按约定的方式将融资年利率、融券年费率及管理费率予以公告；乙方规定的融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率；乙方有权单方面调整融资利率、融券费率，以合同约定方式予以公告。每一笔融资融券的利率、费率以乙方公布的融资利率、融券费率为准，融资融券期限内利率、费率调整的，分段计算融资利息、融券费用；融资利息和融券费用按照甲方实际使用资金和证券的自然日天数（实际融资融券天数）计算，在每笔融资融券交易了结时收取（即利随本清），实际融资融券天数自融资融券交易发生当日开始，按每一自然日日终实际占用资金额计算，至偿还日结束，偿还当日不予计收（即算头不算尾）。融资利息=融资金额×融资利率（年利率）×实际融资天数/360；甲方逾期归还所融资金和证券，根据逾期自然日天数，分别计收融资逾期违约金、融券逾期违约金。每日融资违约金=当日融资逾期金额×0.5‰；融资融券交易中根据维持担保比例而设立的警戒线为150%、平仓线130%、立即平仓线为110%。乙方有权根据交易所规定和市场情况随时调整警戒线、平仓线和立即平仓线的比例，并通过本合同约定的方式予以公告，具体比例以乙方公布为准；如果甲方维持担保比例低于110%，乙方有权立即平仓，不再另行通知。交易日（T日）清算后，甲方维持担保比例低于平仓线时，乙方以本合同约定方式通知甲方。甲方须在两个交易日内（T+2日）追加担保物或主动清偿债务，使维持担保比例不低于150%，否则乙方有权立即实施强制平仓，不再另行通知；发生下列情形之一的，乙方有权立即实施强制平仓，处分甲方担保物：（一）如果甲方维持担保比例低于110%，乙方有权立即平仓，不再另行通知。（二）交易日清算后，甲方维持担保比例低于平仓线，甲方未能在合同约定时间内补足担保物使追加担保物后的维持担保比例不低于150%。（三）单笔融资融券交易到期，甲方未按时足额偿还对乙方所负债务……；强制平仓的实施：（一）乙方有权根据强制平仓的情形，自主决定强制平仓的担保物品种、数量，包括但不限于对已到期融资融券实施强制平仓、对部分或全部未到期融资融券交易实施强制平仓。（二）乙方实施强制平仓，有权采取强制卖出甲方信用账户中的证券、运用甲方信用账户中的资金强制买入证券用于还券、扣划甲方信用账户中的资金或证券直接清偿债务等措施。（三）乙方在实施强制平仓时，根据平仓目标单方面自主决定平仓顺序及数量。（五）平仓期间，如遇到甲方信用账户中的证券或已经融券卖出证券处于暂停交易状态，致使无法继续实施强制平仓的，甲方应在两个交易日内以现金方式直接偿还所欠公司债务。其中，对于融券卖出证券的债务，以第八十条融券卖出的证券暂停交易公允价值计算公司计算现金偿还金额。（六）甲方信用账户中的证券处于暂停交易或其他无法买卖的状态，乙方有权顺延强制平仓操作至交易恢复后。（七）乙方有权在满足强制平仓条件之日起至债务完全清偿止，对甲方实施强制平仓，即使强制平仓措施实施时已不满足强制平仓条件，包括但不限于甲方信用账户内资产因证券市场价格变化导致维持担保比例回升等情况；甲方同意接受乙方的决定和强制平仓的结果，并承诺不就乙方的上述决定和强制平仓行为提出异议或向乙方主张权益，包括（但不限于）不以强制平仓的时机、价格、数量、品种未征询甲方意见为由向乙方主张任何权益；甲方应当清偿债务的范围，包括但不限于：向乙方借入的资金和证券、权益补偿、融资利息和融券费用、融资融券管理费、证券交易手续费及税费、违约金及其他乙方为追索债务所付出的律师费、诉讼仲裁费用、差旅费等所有相关费用。 2015年6月25日，宏信证券公司与张永红签署《佣金收取标准确认单》，约定张永红在宏信证券公司进行证券交易，宏信证券公司按0.5‰佣金率收费标准收取服务费用。 2015年3月5日，宏信证券公司在官网上发布公告，公布融资利率为8.35%/年，融券费率为10.35%/年。 2015年7月22日起，张永红开始融资交易。2015年12月28日，张永红向宏信证券公司融资3120800元买入证券“华谊兄弟（证券代码300027）”，其后分三次申请该笔融资负债延期，融资合约于2017年12月25日到期。合约到期后，张永红未按照合同约定偿还融资款项。由于张永红持仓股票“乐视网（证券代码300104）”暂停交易，宏信证券公司无法执行平仓操作。2018年1月24日，“乐视网（证券代码300104）”恢复交易，宏信证券公司于当日执行强制平仓操作，对张永红持仓股票“乐视网（证券代码300104）”进行信用平仓，但未能完成平仓交易。2018年1月25日，张永红维保比例跌破130%，宏信证券公司向其发出追保通知，张永红未按照约定补仓。2018年2月8日，宏信证券公司强制平仓操作执行完成，将张永红作为担保物的全部证券卖出变现，扣除该款项后，张永红仍欠融资债务本金817066.19元未予清偿。 2018年，宏信证券公司与泰和泰律师事务所签订《委托代理合同》，宏信证券公司委托泰和泰律师事务所代理本案诉讼，并向泰和泰律师事务所支付了律师费40000元。 以上事实有宏信证券公司提交的宏信证券公司营业执照、张永红身份信息、融资融券业务申请表、融资融券交易风险揭示书、《融资融券业务合同书》、《佣金收取标准确认单》、历史委托记录、历史成交记录、清算合约流水、历史收市负债、合约到期未偿还记录、短信通知记录、公证书、委托代理合同、银行对账单及增值税专用发票等证据及当事人的当庭陈述在案为证。 本院认为，2015年6月19日，张永红与宏信证券公司签订的《融资融券业务合同书》系双方当事人的真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，应属合法有效，合同当事人均应按照合同的约定享有权利并承担义务。《融资融券业务合同书》约定，融资融券期限从甲方实际使用资金或证券之日起计算，融资融券期限届满日为非交易日的，融资融券交易顺延至下一交易日到期；甲方应及时足额支付融资利息、融券费用，承担融资融券交易过程中发生的其他费用，包括但不限于证券交易及证券划转的费用；甲方逾期归还所融资金和证券，根据逾期自然日天数，分别计收融资逾期违约金、融券逾期违约金。根据前述约定，张永红用于购买证券“300027华谊兄弟”的融资债务于2017年12月25日到期，到期后张永红未及时清偿债务，故其应当从2017年12月26日开始计收违约金。张永红提出根据《融资融券业务合同书》第八十条第二项的规定，违约金应从2017年12月25日半年后即2018年6月25日开始计算，在证券开仓到平仓期间不应计收违约金的意见。本院认为，《融资融券业务合同书》第八十条第二项规定适用的前提条件是甲方融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，本案中，张永红购买的证券“300027华谊兄弟”的融资债务到期时间为2017年12月25日，该债务到期时前述证券并未被暂停交易，故不能适用《融资融券业务合同书》第八十条第二项的规定，张永红提出的抗辩理由没有事实依据，本院不予支持。根据《融资融券业务合同书》的约定，合同解除、终止情形发生，张永红在宏信证券公司仍有未偿还债务，张永红应当清偿债务的范围包括融资本金、融资利息、违约金及宏信证券公司为追索债务所付出的律师费等。现宏信证券公司要求张永红支付尚欠的融资本金、利息及违约金的诉讼请求，符合合同约定，本院予以支持。宏信证券公司要求张永红按合同约定的年利率8.35%支付融资利息，并自愿将违约金计算标准调整为按年利率15.65%计算，本院认为，宏信证券公司主张的融资利息、违约金合计为年利率24%，未超过双方合同约定的计算标准，亦未违反法律禁止性规定，本院予以支持。宏信证券公司主张交易手续费的利息及违约金，无合同依据，本院不予支持。本案中，宏信证券公司向泰和泰律师事务所支付律师费40000元，故宏信证券公司要求张永红支付律师费40000元的诉讼请求，符合合同约定，本院予以支持。 据此，依照《中华人民共和国合同法》第六条、第八条、第六十条第一款、第一百零七条之规定，判决如下： 一、被告张永红于本判决发生法律效力之日起十日内偿还原告宏信证券有限责任公司融资本金817066.19元及利息、违约金（截止2018年7月16日的利息为30190.22元、违约金为65080.81元。从2018年7月17日起至债务偿清之日止，以融资本金817066.19元为基数，按年利率24%计算融资利息和违约金）； 二、被告张永红于本判决发生法律效力之日起十日内支付原告宏信证券有限责任公司交易费用负债1560.40元； 三、被告张永红于本判决发生法律效力之日起十日内向原告宏信证券有限责任公司支付律师费40000元； 四、驳回原告宏信证券有限责任公司的其他诉讼请求。 如被告张永红未按本判决指定的期间履行上述给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费减半收取6470元，由被告张永红负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省成都市中级人民法院。 审判员  潘苏华 二〇一九年十月二十五日 书记员  傅晓婉