宁夏回族自治区吴忠市利通区人民法院刑 事 判 决 书（2019）宁0302刑初172号公诉机关宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院。被告人李岳，男，1990年3月25日出生，公民身份号码：xxx，初中文化，宁夏吴忠市人，系宁夏捷信汽车销售有限公司法定代表人，住宁夏回族自治区吴忠市利通区。2018年10月23日，因扰乱公共秩序被吴忠市公安局利通区分局决定行政拘留五日。2018年12月12日，因涉嫌犯诈骗罪被宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局刑事拘留。2019年1月18日，经宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院批准，由宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。辩护人张玉，宁夏法思成律师事务所律师。被告人李翔，男，1989年1月2日出生，公民身份号码：xxx，初中文化，宁夏灵武市人，系宁夏捷信汽车销售有限公司门店经理，住宁夏回族自治区吴忠市利通区。2008年10月24日，因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑六年六个月，并处罚金五千元，于2013年2月26日刑满释放。2018年1月18日，因犯危险驾驶罪被宁夏回族自治区灵武市人民法院判处拘役一个月十五日，缓刑三个月，并处罚金四千元。2018年12月12日，因涉嫌犯诈骗罪被宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局刑事拘留。2019年1月18日，经宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院批准，由宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。辩护人赵臣斌，北京大成（银川）律师事务所律师。被告人杨自学，男，1990年10月12日出生，公民身份号码：xxx，中专文化，宁夏灵武市人，系宁夏捷信汽车销售有限公司股东，住宁夏回族自治区吴忠市利通区。2019年1月5日，因涉嫌犯诈骗罪被宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局刑事拘留。2019年1月18日，经宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院批准，由宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。辩护人杨学武，宁夏杨学武律师事务所律师。被告人郭飞龙，男，1989年11月18日出生，公民身份号码：xxx，大学文化，宁夏灵武市人，系宁夏捷信汽车销售有限公司股东，住宁夏回族自治区灵武市。2019年1月5日，因涉嫌犯诈骗罪被宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局刑事拘留。2019年1月18日，经宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院批准，由宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。指定辩护人祁丽萍，吴忠市利通区法律援助中心指派律师。被告人马娟（又名马佳），女，1987年10月8日出生，公民身份号码：xxx，回族，初中文化，宁夏吴忠市人，系宁夏捷信汽车销售有限公司文员，住宁夏回族自治区吴忠市利通区。2019年1月11日，因涉嫌犯诈骗罪经宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局决定被取保候审。2019年6月11日，经宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院批准，由宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。辩护人刘学志，宁夏言成律师事务所律师。被告人马海明（曾用名马海涛），男，1992年12月31日出生，公民身份号码：xxx，初中文化，宁夏吴忠市人，农民，住宁夏吴忠市利通区。2019年1月9日，因涉嫌犯非法拘禁罪被宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局刑事拘留。2019年1月11日，经宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局决定被取保候审。2019年6月11日，经宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院批准，由宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。指定辩护人马宝龙，吴忠市利通区法律援助中心指派律师。宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院以吴利检公诉刑诉（2019）124号起诉书指控被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马娟犯诈骗罪，被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马海明犯非法拘禁罪，于2019年7月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院指派检察员马某13燕出庭支持公诉，被告人李岳及其辩护人张玉、被告人李翔及其辩护人赵臣斌、被告人杨自学及其辩护人杨学武、被告人郭飞龙及其辩护人祁丽萍、被告人马娟及其辩护人刘学志、被告人马海明及其辩护人马宝龙均到庭参加诉讼。因本案案情疑难、复杂，经宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院批准，延长审理期限一个月。现已审理终结。宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院指控：2017年5月5日，被告人李岳注册成立宁夏捷信汽车销售有限公司(以下简称捷信公司)，在吴忠市利通区从事汽车质押借款业务，在此期间，被告人李岳制造民间借贷假象，与被害人签订利息等内容空白的质押借款合同，后通过虚增借贷金额等手段，刻意制造违约，或肆意认定违约，并随意处置被害人的质押车辆以获取非法经济利益，先后将8名被害人的9辆汽车擅自转卖他人，非法占有他人财物数额共计400165元。2018年3月，被告人李岳吸收被告人杨自学、郭飞龙入股，与其共同经营捷信公司，并招收被告人李翔、马娟为捷信公司员工。该公司继续从事汽车质押借款业务，通过制造民间借贷假象，与被害人签订利息等内容空白的质押借款合同，后虚增借贷金额等，刻意制造违约，或肆意认定违约，并随意处置被害人质押车辆的手段，非法占有他人财物，被告人李岳全面负责公司各项工作；被告人李翔担任门店经理、办理质押车辆借款业务并指导被害人签订合同、对接放款公司、操作放款；被告人杨自学入股并担任资管部主管，负责质押车辆出、入库，相关文件管理；被告人郭飞龙担任风控部主管，负责评估、检查质押车辆和车辆出入库；被告人马娟担任文员，梳理借款人信息，向被害人催收本金、利息、停车费等各项费用，至此形成了以被告人李岳为首，被告人李翔、郭飞龙、杨自学、马娟为成员的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团自成立以来，以捷信公司名义，向社会公开宣传以汽车质押借款，仅收取1.3％的低息、每月300元的停车费、快速放款、再无其他任何费用等虚假信息，以此吸引被害人到捷信公司进行车辆质押借款；并诱使被害人签订内容不完整的合同；后采取先向被害人预留的银行账户发放少量借款，在被害人支付首期利息、停车费等各项费用后，再向被害人预留账户发放剩余借款，制造资金走账流水等虚假给付事实；在借贷关系存续期间，又通过虚增被害人借款利息、停车费等方式制造还款障碍，刻意制造违约，或在还款期前后肆意认定违约；之后随意处置质押车辆侵吞被害人的合法财产，获取非法经济利益，造成了恶劣的社会影响。截至案发，该恶势力犯罪集团共向84名被害人收取利息、停车费、中介费等各项费用，并将其中15名被害人的15辆汽车私自转卖他人，非法占有他人财物数额共计2335950元。在此过程中，被告人李岳、李翔、郭飞龙、杨自学、马海明对1名被害人非法拘禁13小时。具体事实如下：(一)恶势力犯罪集团的犯罪事实1.2018年4月21日，被害人赵某1以车牌号为甘AXXXXX的白色名爵轿车为质押物，通过捷信公司借款25000元，先后支付利息、停车费、服务费等共计2920元。同年7月20日，捷信公司擅自将该车以25000元转卖给他人。经鉴定，该车价值102163元。捷信公司非法占有80083元。2.2018年4月23日，被害人靳某以车牌号为宁AXXXXX的长城哈弗H5牌越野车为质押物，通过捷信公司借款18000元，支付利息、停车费等共计1834元。同年5月25日，捷信公司擅自将该车以21000元转卖他人。经鉴定，该车价值62595元。捷信公司非法占有46429元。3.2018年4月27日，被害人张某1以车牌号为宁AXXXXX的红色陆虎揽胜越野车为质押物，通过捷信公司借款360000元，先后支付利息、停车费等共计58152元。同年9月28日，捷信公司擅自将该车以348000元转卖给他人。经鉴定，该车价值894000元。捷信公司非法占有579656元。4.2018年5月2日，被害人马某1以车牌号为宁AXXXXX的大众牌朗逸轿车为质押物，通过捷信公司借款20000元，先后支付借款利息、停车费、中介费等共计1916元。同年8月1日，捷信公司擅自将该车以23000元转卖给他人。经鉴定，该车价值68870元。捷信公司非法占有50786元。5.2018年5月7日，被害人刘某1以车牌号为宁AXXXXX的起亚牌汽车为质押物，通过捷信公司借款25000元，支付利息、停车费等共计1625元。同年6月25日，捷信公司擅自将该车以28500元转卖给他人。经鉴定，该车价值72229元。捷信公司非法占有48854元。6.2018年5月18日，被害人贺某以车牌号为宁AXXXXX的丰田牌凯美瑞轿车为质押物，通过捷信公司借款43000元，先后支付利息、停车费等共计7219元。同年8月18日，捷信公司擅自将该车以45000元转卖给他人。经鉴定，该车价值103220元。捷信公司非法占有67439元。7.2018年5月23日，被害人马某2以车牌号为宁CXXXXX的奔驰牌350型越野车为质押物，通过捷信公司借款150000元，先后支付利息、停车费等共计18500元。同年8月18日，捷信公司擅自将该车以180000元转卖给他人。经鉴定，该车价值543204元。捷信公司非法占有411704元。8.2018年5月25日，被害人蔡某以车牌号为宁CXXXXX的哈弗牌汽车为质押物，通过捷信公司借款75000元，支付利息、停车费等共计5300元。同年7月30日，捷信公司擅自将该车以80000元转卖给他人。经鉴定，该车价值239514元。捷信公司非法占有169814元。9.2018年5月25日，被害人刘某2以车牌号为宁CXXXXX的丰田牌汽车为质押物，通过捷信公司借款36000元，支付利息、停车费等共计3986元。同年9月3日，捷信公司擅自将该车以38000元转卖给他人。经鉴定，该车价值96636元。捷信公司非法占有64622元。10.2018年5月29日，被害人田某1以车牌号为宁EXXXXX号的启辰R50轿车为质押物，通过捷信公司借款12000元，支付利息、停车费等共计1730元。同年7月7日，捷信公司擅自将该车以17000元转卖给他人。经鉴定，该车价值38483元。捷信公司非法占有28213元。11.2018年5月30日，被害人马某3以车牌号为宁AXXXXX的丰田汉兰达越野车为质押物，通过捷信公司借款85000元，先后支付利息、停车费等共计2850元。2018年7月5日，捷信公司擅自将该车以114000元转卖给他人。经鉴定，该车价值225172元。捷信公司非法占有143022元。12.2018年6月19日，被害人马某4以车牌号为宁AXXXXX的北京现代轿车为质押物，通过捷信公司借款25000元，先后支付利息、停车费等共计3395元。同年7月21日，捷信公司擅自将该车以32000元转卖给他人。经鉴定，该车价值75270元。捷信公司非法占有53665元。13.2018年7月3日，被害人王某1以车牌号为宁CXXXXX的黑色福特蒙迪欧轿车为质押物，通过捷信公司借款40000元，先后支付押金、利息、停车费等共计2100元。同年8月3日，捷信公司擅自将该车以45000元转卖给他人。经鉴定，该车价值108104元。捷信公司非法占有70204元。14.2018年8月2日，被害人王某2以车牌号为宁AXXXXX的白色本田缤智车为质押物，通过捷信公司借款20000元，先后支付利息、停车费等共计3534元。同年10月4日，捷信公司擅自将该车以40000元转卖给他人。经鉴定，该车价值96047元。捷信公司非法占有79581元。15.2018年8月20日，被害人刘某3以车牌号为宁AXXXXX的白色帕萨特轿车为质押物，通过捷信公司借款18000元。同年9月27日，捷信公司擅自将该车以25000元转卖给他人。经鉴定，该车价值81886元。捷信公司非法占有63886元。16.2018年3月17日，被害人王某3以车牌号为宁AXXXXX的白色尼桑奇骏越野车为质押物，通过捷信公司借款65000元，先后支付利息、停车费等共计8800元。后王某3归还借款将该车赎回。17.2018年4月17日，被害人蒙某以车牌号为宁AXXXXX的蓝色大众朗逸轿车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计1360元。后蒙某归还借款将该车赎回。18.2018年4月18日，被害人袁某以车牌号为宁AXXXXX的黄色大众帕萨特轿车为质押物，通过捷信公司借款45000元，先后支付利息、停车费等共计2999元。后被害人袁某归还借款将该车赎回。19.2018年4月26日，被害人王某4以车牌号为宁CXXXXX的思威牌轿车为质押物，通过捷信公司借款70000元，先后支付利息、停车费等共计4800元。后被害人王某4归还借款将该车赎回。20.2018年4月27日，被害人钟某以车牌号为宁AXXXXX的长城哈弗牌H5型越野车为质押物，通过捷信公司借款14000元，先后支付利息、停车费等共计2193元。后钟某归还借款将该车赎回。21.2018年4月28日，被害人撒某以车牌号为宁AXXXXX的银色奔腾B50轿车为质押物，通过捷信公司借11000元，先后支付利息、停车费等共计5242元。后撒某归还借款将该车辆赎回。22.2018年5月2日，被害人马某5以车牌号为宁AXXXXX的黑色广本雅阁轿车为质押物，通过捷信公司借款40000元，先后支付利息、停车费等共计7468元。后马某5归还借款将该车赎回。23.2018年5月3日，被害人杨某1以车牌号为宁AXXXXX的香槟色北京现代IX35型越野车为质押物，通过捷信公司借款35000元，先后支付利息、停车费等共计3861元。后杨某1归还借款将该车赎回。24.2018年5月4日，被害人沙某以川QXXXXX的白色宝马牌越野车为质押物，通过捷信公司借款60000元，先后支付利息、停车费、手续费、借款等共计31587元。破案后该车追回已扣押。25.2018年5月5日，被害人张某2以车牌号为宁CXXXXX的马自达牌轿车为质押物，通过捷信公司借款15000元，支付利息、停车费等共计495元。后张某2归还借款将该车赎回。26.2018年5月7日，被害人马某6以车牌号为宁AXXXXX的灰色斯柯达明锐轿车为质押物，通过捷信公司借款24000元，并支付利息、停车费等共计1220元。后马某6归还借款将该车赎回。27.2018年5月8日，被害人金某1以车牌号为宁CXXXXX的蓝色江陵牌越野车为质押物，通过捷信公司借款35000元，先后支付利息、停车费、罚款等共计6175元。后金某1归还借款将该车赎回。28.2018年5月13日，被害人王某5以车牌号为宁AXXXXX的黑色大众辉腾牌轿车为质押物，通过捷信公司借款100000元，支付利息等共计1600元。后王某5归还借款将该车赎回。29.2018年5月17日，被害人郭某1以车牌号为宁AXXXXX的白色起亚K2牌轿车为质押物，通过捷信公司借款16000元，先后支付利息、停车费等共计2014元。后郭某1归还借款将该车赎回。30.2018年5月17日，被害人马某7以车牌号为宁AXXXXX的黑色大众途锐牌越野车为质押物，通过捷信公司借款105000元，先后支付利息、停车费等共计8833元。后马某7归还借款将该车赎回。31.2018年5月18日，被害人孟某以车牌号为宁AXXXXX的白色现代途胜牌越野车为质押物，通过捷信公司借款55000元，先后支付利息、停车费、续贷费等共计20441元。破案后该车追回已扣押。32.2018年5月21日，被害人王某6以车牌号为宁CXXXXX的白色长城风骏5皮卡车为质押物，通过捷信公司借款30000元，先后支付利息、停车费等共计2641元。后王某6归还借款将该车赎回。33.2018年5月22日，被害人马某8以车牌号为宁AXXXXX的白色起亚牌越野车为质押物，通过捷信公司借款24000元，支付利息、停车费共计612元。后被害人归还借款将该车赎回。34.2018年5月22日，被害人丁某1以车牌号为宁AXXXXX的起亚牌汽车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计2040元。后丁某1归还借款将该车赎回。35.2018年5月27日，被害人高某1以车牌号为宁AXXXXX的白色别克英明轿车为质押物，通过捷信公司借款26000元，支付利息、停车费等共计1418元钱。后高某1归还借款将该车赎回。36.2018年5月28日，被害人李某1以车牌号为宁AXXXXX的黑色奔腾牌B50型轿车为质押物，通过捷信公司借款15000元，先后支付利息、停车费等共计2783元。后李某1归还借款将该车赎回。37.2018年5月28日，被害人马某9以车牌号为宁AXXXXX的黑色本田雅阁轿车为质押物，通过捷信公司借款40000元，先后支付利息、停车费等共计8777元。后马某9归还借款将该车赎回。38.2018年5月28日，被害人高某2以车牌号为冀JXXXXX的众泰牌汽车为质押物，通过捷信公司借款40000元，支付利息、停车费等共计3083元。后高某2归还借款将该车赎回。39.2018年5月30日，被害人丁某2以车牌号为宁AXXXXX的棕色大众牌途昂越野车为质押物，通过捷信公司借款150000元，先后支付利息、停车费等共计9510元。后丁某2归还借款将该车赎回。40.2018年5月31日，被害人牛某以车牌号为宁AXXXXX的本田雅阁轿车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费共计1050元。后牛某归还借款将该车赎回。41.2018年5月31日，被害人李某2以车牌号为甘LXXXXX的黑色现代途胜越野车为质押物，通过捷信公司借款18000元，先后支付利息、停车费等共计1859元。后李某2归还借款将该车赎回。42.2018年5月、8月，被害人郭某2以车牌号为宁CXXXXX的白色广汽传祺GS4越野车为质押物，通过捷信公司多次借款，先后支付利息、停车费等共计10522元。破案后，该车追回已扣押。43.2018年6月6日，被害人丁某3以车牌号为宁CXXXXX的白色本田UR-V越野车为质押物，通过捷信公司借款110000元，先后支付利息、停车费等共计10152元。后丁某3归还借款将该车赎回。44.2018年6月6日，被害人梁某以车牌号为宁AXXXXX的白色奥迪Q5越野车为质押物，通过捷信公司借款150000元，先后借款二次，支付利息、停车费等共计9106元。后梁某归还借款将该车赎回。45.2018年6月7日、7月24日，被害人丁某4以车牌号为宁AXXXXX的黑色众泰牌轿车为质押物，两次通过捷信公司分别借款20000元，支付利息、停车费等共计7953元。后丁某4归还借款将该车赎回。46.2018年6月11日，被害人吴某以车牌号为宁AXXXXX的红色北京汽车BJ20牌越野车为质押物，通过捷信公司借款13000元，先后支付利息、停车费等共计1006元。后吴某归还借款将该车赎回。47.2018年6月12日，被害人夏某1以车牌号为宁AXXXXX的白色丰田普拉多越野车为质押物，通过捷信公司借款60000元，支付利息、停车费等共计8748元。后夏某1归还借款将该车赎回。48.2018年6月14日，被害人高某3以车牌号为宁CXXXXX的白色起亚KX5轿车为质押物，通过捷信公司借款45000元，先后支付利息、停车费等共计3811元。后高某3归还借款将该车赎回。49.2018年6月14日，被害人黄某1以车牌号为宁AXXXXX的白色丰田汉兰达越野车为质押物，通过捷信公司借款30000元，支付利息、停车费等共计1074元。后黄某1归还借款将该车赎回。50.2018年6月15日，被害人杜某以车牌号为宁AXXXXX的白色奔驰GL350牌越野车为质押物，通过捷信公司借款140000元，先后支付利息、停车费等共计5524元。后杜某归还借款将该车赎回。51.2018年6月15日，被害人尤某以车牌号为宁AXXXXX的白色福特蒙迪欧轿车为质押物，通过捷信公司借款45000元，支付利息、停车费共计1200元。后尤某归还借款将该车赎回。52.2018年6月19日，被害人金某2以车牌号为宁CXXXXX的黑色奥迪A6L牌轿车为质押物，通过捷信公司借款38000元，先后支付利息、停车费等共计12821元。破案后该车追回已扣押。53.2018年6月19日、12月7日，被害人海某以车牌号为宁AXXXXX的紫色马自达牌轿车为质押物，两次通过捷信公司分别借款55000元，先后支付利息、停车费等共计6507元。破案后该车追回已被扣押。54.2018年6月19日，被害人康某以车牌号为宁AXXXXX的银灰色现代牌索纳塔8型轿车为质押物，通过捷信公司借款15000元，先后支付利息、停车费等共计1810元。后康某归还借款将该车赎回。55.2018年6月22日，被害人赵某2以车牌号为宁CXXXXX的白色吉普牧马人牌越野车为质押物，通过捷信公司借款100000元，先后支付利息、停车费等共计6840元。后赵某2归还借款将该车赎回。56.2018年6月24日，被害人丁某5以车牌号为宁AXXXXX的起亚牌索兰托轿车为质押物，通过捷信公司借款56000元，支付利息、停车费等共计1820元。后丁某5归还借款将该车赎回。57.2018年6月25日，被害人何某1以车牌号为宁AXXXXX的白色福特牌越野车为质押物，通过捷信公司借款85000元，先后支付利息、停车费等共计20179元。破案后，该车被追回已扣押。58.2018年6月26日，被害人丁荣以车牌号为宁AXXXXX的白色起亚K2牌轿车为质押物，通过捷信公司借款22000元，支付利息、停车费等共计847元。后丁荣归还借款将该车赎回。59.2018年6月26日，被害人马某11以车牌号为宁AXXXXX的黑色奔驰GLS450越野车为质押物，通过捷信公司借款330000元，先后支付利息、停车费等共计21142元。后马某11归还借款将该车赎回。60.2018年6月27日，被害人马某12以车牌号为宁CXXXXX的黑色雅阁牌轿车为质押物，通过捷信公司借款40000元，先后支付利息、停车费等共计3196元。后马某12归还借款将该车赎回。61.2018年7月3日，被害人马某13以车牌号为宁CXXXXX的白色传祺GS4越野车为质押物，通过捷信公司借款60000元，支付利息、手续费等共计4342元。后马某13归还借款将该车赎回。62.2018年7月4日，被害人黄某2以车牌号为宁CXXXXX的蓝色传棋GS8牌越野车为质押物，通过捷信公司借款60000元，先后支付利息、停车费等共计10749元。破案后该车追回已扣押。63.2018年7月6日，被害人叶某1以车牌号为宁CXXXXX的黑色本田思铂睿牌轿车为质押物，通过捷信公司借款55000元，先后支付利息、停车费等共计4603元。后叶某1归还借款将该车赎回。64.2018年7月6日，被害人武某以车牌号为宁AXXXXX的长城牌汽车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费共计2131元。后武某归还借款将该车赎回。65.2018年7月10日，被害人李某3以车牌号为宁AXXXXX的银色丰田RAV4牌越野车为质押物，通过捷信公司借款33000元，支付利息、停车费等共计1522元。后李某3归还借款将该车赎回。66.2018年7月10日，被害人李某4以车牌号为宁AXXXXX的北京现代朗动汽车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计3651元。后李某4归还借款将该车赎回。67.2018年7月17日，被害人谢某以车牌号为宁AXXXXX的雅阁牌汽车为质押物，通过捷信公司借款25000元，支付利息、停车费共计1369元。后谢某归还借款将该车赎回。68.2018年7月18日，被害人丁某6以车牌号为宁EXXXXX的白色北京现代索纳塔轿车为质押物，通过捷信公司借款25000元，先后支付利息、停车费等共计9378元。后丁某6归还借款将该车赎回。69.2018年7月25日，被害人尚某1以车牌号为宁AXXXXX的白色丰田普拉多牌越野车为质押物，通过捷信公司借款120000元，先后支付利息、停车费等共计15045元。后尚某1归还借款将该车赎回。70.2018年7月26日，被害人许某以车牌号为宁AXXXXX的白色长城风骏皮卡车为质押物，通过捷信公司借款20000元，先后支付利息、停车费等共计3800元。后许某归还借款将该车赎回。71.2018年7月31日，被害人马某14以车牌号为宁AXXXXX的白色众泰T600牌越野车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计1437元。后马某14归还借款将该车赎回。72.2018年7月31日，被害人魏某以车牌号为宁AXXXXX的棕色上海大众途安牌客车为质押物，通过捷信公司借款28000元，支付利息、停车费等共计2286元。后魏某归还借款将该车赎回。73.2018年8月3日，被害人孙某以车牌号为宁CXXXXX的白色长城哈弗牌H2型越野车为质押物，通过捷信公司借款30000元，支付利息、停车费等共计1600元。后孙某归还借款将该车赎回。74.2018年8月4日，被害人杨某2以汽车为质押物，通过捷信公司借款16000元，支付利息、停车费共计1251元。后杨某2归还借款将该车赎回。75.2018年8月7日，被害人黄某3以车牌号为宁AXXXXX的黑色梅赛德斯奔驰E200牌轿车为质押物，通过捷信公司借款65000元，先后支付利息、停车费等共计3057元。后黄某3归还借款将该车赎回。76.2018年8月8日，被害人周某以车牌号为宁AXXXXX的白色路虎览胜激光越野车为质押物，通过捷信公司借款112000元，先后支付利息、停车费、罚金等共计11626元。后周某归还借款将该车赎回。77.2018年8月28日，被害人薛某以汽车为质押物，通过捷信公司借款10000元，支付利息、停车费共计2474元。后薛某归还借款将该车赎回。78.2018年9月7日，被害人丁某7以车牌号为宁CXXXXX的白色长城牌风骏5皮卡车为质押物，通过捷信公司借款20000元，先后支付利息、停车费等共计2132元。后丁某7归还借款将该车赎回。79.2018年9月27日，被害人尚某2以车牌号为宁AXXXXX的白色宝马牌轿车为质押物，通过捷信公司借款120000元，支付利息、停车费等共计3600元。后被害人尚某2归还借款将该车赎回。80.2018年9月27日，被害人石某以汽车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计1800元。后石某归还借款将该车赎回。81.2018年10月20日，被害人杨某7以汽车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费共计700元。后杨某7归还借款将该车赎回。82.2018年11月2日，被害人马某15以车牌号为新BXXXXX的白色哈弗M6牌轿车为质押物，通过捷信公司借款24000元，先后支付利息、停车费等共计4900元。破案后该车追回已扣押。83.2018年11月9日，被害人杨某3以车牌号为宁AXXXXX的黑色奥迪A6牌轿车为质押物，通过捷信公司借款100000元，支付利息、停车费等共计3000元。后杨某3归还借款将该车赎回。84.2018年11月26日，被害人王某7以车牌号为宁DXXXXX的白色大众朗逸牌轿车为质押物，通过捷信公司借款23000元，支付利息、停车费等共计4420元钱。破案后，该车追回已被扣押。(二)被告人李岳的犯罪事实85.2017年5月3日，被害人马某16以车牌号为宁AXXXXX的银灰色长城风骏5皮卡车为质押物，通过捷信公司借款15300元，后被告人李岳擅自将该车以30000元转卖给他人。经鉴定，该车价值64198元。被告人李岳非法占有48898元。86.2017年5月18日，被害人王某8以车牌号为宁AXXXXX6的白色哈弗车为质押物，通过捷信公司借款25000元，被告人李岳擅自将该车以26000元转卖给他人。经鉴定，该车价值48720元。被告人李岳非法占有23720元。87.2017年6月4日，被害人冯某以尼桑牌奇骏越野车为质押物，通过捷信公司借款100000元，借款期限一个月，同年6月9日，被告人李岳擅自将该车以168000元转卖给他人。经鉴定，该车价值163198元。被告人李岳非法占有63198元。88.2017年7月21日，被害人韩某以红旗牌宁AXXXXX的汽车为质押物，通过捷信公司借款15000元，后被告人李岳擅自将该车以18000元转卖给他人。经鉴定，该车价值58712元。被告人李岳非法占有43712元。89.2017年7月26日，被害人王某9以车牌号为陕AXXXXX的白色北京现代悦动轿车为质押物，通过捷信公司借款28350元，先后支付利息等共计1500元。同年10月6日，被告人李岳擅自将该车以28000元转卖给他人。经鉴定，该车价值99201元。捷信公司非法占有72351元。90.2017年8月16日，被害人何某2以一辆黑色中华尊驰轿车、一辆棕色华泰宝丽格越野车为质押物，通过捷信公司借款30000元，先后支付利息、停车费等共计9750元。2018年4月21日，何某2归还借款30000元，被告人李岳擅自将该车以25000元转卖他人。被告人李岳非法占有34750元。91.2017年8月19日，被害人马国民以车牌号为宁AXXXXX的银灰色宝马520型轿车为质押物，通过捷信公司借款108000元。后被告人李岳擅自将该车以105000元转卖他人。经鉴定，该车价值188800元。被告人李岳非法占有80800元。92.2018年1月22日，被害人叶某2以车牌号为宁CXXXXX的白色长城牌H1型越野车为质押物，通过捷信公司借款19100元。后被告人李岳擅自将该车以20000元转卖给他人。经鉴定，该车价值51836元。被告人李岳非法占有32736元。(三)非法拘禁的犯罪事实2018年4月28日，被告人李岳替被害人张某1归还了其在银川的押车借款，后被害人张某1以车牌号为宁AXXXXX的红色路虎揽胜越野车为质押物，又通过捷信公司借款380000元。李岳以被害人张某1当天无法归还其替张某1在银川赎车的借款为由，于当日20时许阻止被害人张某1离开捷信公司，并纠集被告人李翔、郭飞龙、杨自学、马海明，将被害人张某1带至吴忠市利通区利宁北街鑫泰商务宾馆310房间看管至次日上午9时许。随后被告人李岳等人将被害人张某1带至吴忠市利通区胜利西街中国邮政银行，在被害人张某1将借款转账给被告人李岳后，被告人李岳等人才允许张某1离开。在此过程中，限制被害人张某1人身自由达13小时。公诉机关认定上述事实的证据有：1.书证；2.被害人陈述；3.证人证言；4.物证；5.鉴定意见；6.被告人供述与辩解；7.辩认笔录。公诉机关认为，被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马娟组成的恶势力犯罪集团以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，其中，被告人李岳诈骗作案92起，价值2736116元，被告人李翔、杨自学、郭飞龙、马娟诈骗作案84起，价值2335950元，均属于数额特别巨大，其行为均已触犯刑法，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马海明非法限制他人人身自由，时间长达13小时，其行为均已触犯刑法，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任。被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙均一人犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马娟系共同犯罪，且系犯罪集团，被告人马海明在非法拘禁犯罪中与被告人李岳等人系共同犯罪，被告人李岳系该犯罪集团的组织者、领导者，在该犯罪集团中起主要作用，系主犯；被告人李翔、杨自学、郭飞龙、马娟在该犯罪集团中起次要作用，系从犯；被告人马海明在非法拘禁犯罪中起次要作用，系从犯，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第三款、第二十七条之规定。被告人马海明案发后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马娟到案后，如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。公诉机关建议对被告人李岳的诈骗犯罪，在有期徒刑十四年至十五年间判处刑罚，并处罚金刑；对被告人李翔的诈骗犯罪，在有期徒刑十一年至十二年间判处刑罚，并处罚金刑；对被告人杨自学、郭飞龙的诈骗犯罪，均在有期徒刑十年至十一年间判处刑罚，并处罚金刑；对被告人马娟的诈骗犯罪，在有期徒刑七年至八年间判处刑罚，并处罚金刑。对被告人李岳的非法拘禁犯罪，在有期徒刑一年至一年六个月间判处刑罚；对被告人李翔、杨自学、郭飞龙、马海明的非法拘禁犯罪，均在有期徒刑六个月至一年间判处刑罚。被告人李岳当庭认罪，对公诉机关指控的罪名无异议，对犯罪事实有异议，提出以下辩解意见：1.对诈骗的金额有异议；2.公诉机关量刑过重；3.其有立功情节。被告人李岳的辩护人对公诉机关指控被告人李岳犯诈骗罪、非法拘禁罪无异议，对李岳的诈骗犯罪事实有异议，提出以下辩护意见：1.被告人李岳诈骗犯罪数额应当按542716元计算；2.建议对李岳犯诈骗罪在有期徒刑十年左右量刑。被告人李翔对非法拘禁罪当庭认罪，对诈骗罪不认罪，辩解称：1.其不构成诈骗罪；2.其对认定恶势力犯罪集团有异议。被告人李翔的辩护人对公诉机关指控的诈骗罪有异议，对非法拘禁罪无异议，提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人李翔犯诈骗罪的罪名有异议，强迫交易罪比较适合本案事实的特点；2.被告人李翔参与度低、作用小，本案价格鉴定作为次要的量刑参考，对李翔应当在主犯刑期的四分之一量刑。被告人杨自学当庭认罪，对公诉机关指控的罪名无异议，对犯罪事实有异议，提出以下辩解意见：1.其不构成恶势力犯罪集团；2.从捷信公司转让出去的前15辆车，均属李岳个人所为，与其他被告人无关；3.量刑过高。被告人杨自学的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出以下辩护意见：1.被告人杨自学不构成恶势力集团；2.公诉机关指控的第1至15起、第73至84起犯罪事实与被告人杨自学无关，第16起至72起犯罪行为中的金额共计347584元；3.公诉机关指控的诈骗金额应当扣减向湖南老鹰公司支付的利息；4.被告人杨自学系从犯，具有坦白情节，无前科劣迹，系初犯，当庭自愿认罪，建议对其从轻、减轻处罚。被告人郭飞龙当庭认罪，对公诉机关指控的罪名无异议，对犯罪事实有异议，辩解称：1.对第1至15起捷信公司非法占有金额有异议；2.部分车辆质押借款其没有参与；3.涉案金额过高。被告人郭飞龙的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出以下辩护意见：1.被告人郭飞龙具有自首情节、当庭自愿认罪，在非法拘禁犯罪中属于从犯，应当减轻处罚，建议对被告人郭飞龙犯非法拘禁犯罪拘役刑三个月到六个月量刑，犯诈骗罪在有期徒刑十年以下量刑；2.公诉机关指控被告人郭飞龙参与诈骗84起，诈骗金额错误，被告人郭飞龙在职情况下诈骗的金额低于50万元，应当在数额巨大的量刑幅度内判处刑罚。被告人马娟当庭认罪，对公诉机关指控的罪名无异议，对犯罪事实有异议，提出以下辩解意见：1.公诉机关指控的第2、4、5、15、16、22、23、26、28、32、35、36、37、38、46、56、57、62、79、80、82、83、84起其没有参与；2.量刑过高。被告人马娟的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出以下辩护意见：1.被告人马娟涉案金额、人数、时间有误，事实不清、证据不足；2.被告人马娟属于从犯；3.被告人马娟的主观恶性小，犯罪情节显著轻微，且危害不大，悔罪态度好，一贯遵纪守法，系自首、坦白，建议对马娟从轻、减轻的处罚。被告人马海明当庭认罪，对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，未提出辩解意见。被告人马海明的辩护人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，提出以下辩护意见：1.被告人马海明系从犯；2.被告人马海明系自首；3.被告人马海明系初犯、偶犯，犯罪后自愿认罪、悔罪，主观恶性不深，人身危险性小，且有悔罪表现，建议在六个月以下量刑并适用缓刑。经审理查明：2017年5月5日，被告人李岳注册成立宁夏捷信汽车销售有限公司(以下简称捷信公司)，在吴忠市利通区从事汽车质押借款业务，在此期间，被告人李岳制造民间借贷假象，与被害人签订利息等内容空白的质押借款合同，后通过虚增借贷金额等手段，刻意制造违约，或肆意认定违约，并随意处置被害人的质押车辆以获取非法经济利益，先后将八名被害人的9辆汽车擅自转卖他人，非法占有他人财物数额共计400165元。2018年3月，被告人李岳吸收被告人杨自学、郭飞龙入股，与其共同经营捷信公司，并招收被告人李翔、马娟为捷信公司员工。该公司继续从事汽车质押借款业务，通过制造民间借贷假象，与被害人签订利息等内容空白的质押借款合同，后虚增借贷金额等，刻意制造违约，或肆意认定违约，并随意处置被害人质押车辆的手段，非法占有他人财物，被告人李岳全面负责公司各项工作；被告人李翔担任门店经理、办理质押车辆借款业务并指导被害人签订合同、对接放款公司、操作放款；被告人杨自学入股并担任资管部主管，负责质押车辆出、入库，相关文件管理；被告人郭飞龙入股并担任风控部主管，负责评估、检查质押车辆和车辆出入库；被告人马娟担任文员，梳理借款人信息，向被害人催收本金、利息、停车费等各项费用，至此形成了以被告人李岳为首，被告人李翔、郭飞龙、杨自学、马娟为成员的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团自成立以来，以捷信公司名义，向社会公开宣传以汽车质押借款，仅收取1.3％的低息、每月300元的停车费、快速放款、再无其他任何费用等虚假信息，以此吸引被害人到捷信公司进行车辆质押借款，并诱使被害人签订内容不完整的合同，后采取先向被害人预留的银行账户发放少量借款，在被害人支付首期利息、停车费等各项费用后，再向被害人预留账户发放剩余借款，制造资金走账流水等虚假给付事实；在借贷关系存续期间，又通过虚增被害人借款利息、停车费等方式制造还款障碍，刻意制造违约，或在还款期前后肆意认定违约；之后随意处置质押车辆，侵吞被害人的合法财产，获取非法经济利益，造成了恶劣的社会影响。截至案发，该恶势力犯罪集团共向83名被害人收取利息、停车费、中介费等各项费用，并将其中十五名被害人的15辆汽车私自转卖他人，非法占有他人财物数额共计2326218元。在此过程中，被告人李岳、李翔、郭飞龙、杨自学、马海明对一名被害人非法拘禁13小时。案发后，沙某等七名被害人扣除其向捷信公司支付利息、停车费等费用后退还借款本金共计218175元，该七名被害人的车辆均已发还。具体事实如下：(一)恶势力犯罪集团实施的诈骗犯罪事实1.2018年4月21日，被害人赵某1以车牌号为甘AXXXXX的白色名爵轿车为质押物，通过捷信公司借款25000元，先后支付利息、停车费、服务费等共计2920元。同年7月20日，捷信公司擅自将该车以25000元转卖给他人。经鉴定，该车价值102163元。捷信公司非法占有80083元。2.2018年4月23日，被害人靳某以车牌号为宁AXXXXX的长城哈弗牌越野车为质押物，通过捷信公司借款18000元，支付利息、停车费等共计1834元。同年5月25日，捷信公司擅自将该车以21000元转卖他人。经鉴定，该车价值62595元。捷信公司非法占有46429元。3.2018年4月27日，被害人张某1以车牌号为宁AXXXXX的红色路虎揽胜越野车为质押物，通过捷信公司借款360000元，先后支付利息、停车费等共计45656元。同年9月28日，捷信公司擅自将该车以348000元转卖给他人。经鉴定，该车价值894000元。捷信公司非法占有579656元。4.2018年5月2日，被害人马某1以车牌号为宁AXXXXX的大众牌朗逸轿车为质押物，通过捷信公司借款20000元，先后支付借款利息、停车费、中介费等共计1916元，同年8月1日捷信公司擅自将该车以23000元转卖给他人。经鉴定，该车价值68870元。捷信公司非法占有50786元。5.2018年5月7日，被害人刘某1以车牌号为宁AXXXXX的起亚牌汽车为质押物，通过捷信公司借款25000元，支付利息、停车费等共计1625元。同年6月25日，捷信公司擅自将该车以28500元转卖给他人。经鉴定，该车价值72229元。捷信公司非法占有48854元。6.2018年5月18日，被害人贺某以车牌号为宁AXXXXX的丰田牌凯美瑞轿车为质押物，通过捷信公司借款43000元，先后支付利息、停车费等共计7219元。同年8月18日，捷信公司擅自将该车以45000元转卖给他人。经鉴定，该车价值103220元。捷信公司非法占有67439元。7.2018年5月23日，被害人马某2以车牌号为宁CXXXXX的奔驰牌350型越野车为质押物，通过捷信公司借款150000元，先后支付利息、停车费等共计18500元。同年8月18日，捷信公司擅自将该车以180000元转卖给他人。经鉴定，该车价值543204元。捷信公司非法占有411704元。8.2018年5月25日，被害人蔡某以车牌号为宁CXXXXX的哈弗牌汽车为质押物，通过捷信公司借款75000元，支付利息、停车费等共计5300元。同年7月30日，捷信公司擅自将该车以80000元转卖给他人。经鉴定，该车价值239514元。捷信公司非法占有169814元。9.2018年5月25日，被害人刘某2以车牌号为宁CXXXXX的丰田牌汽车为质押物，通过捷信公司借款36000元，支付利息、停车费等共计3986元。同年9月3日，捷信公司擅自将该车以38000元转卖给他人。经鉴定，该车价值96636元。捷信公司非法占有64622元。10.2018年5月29日，被害人田某1以车牌号为宁EXXXXX号的启辰R50轿车为质押物，通过捷信公司借款12000元，支付利息、停车费等共计1730元。同年7月7日，捷信公司擅自将该车以17000元转卖给他人。经鉴定，该车价值38483元。捷信公司非法占有28213元。11.2018年5月30日，被害人马某3以车牌号为宁AXXXXX的丰田汉兰达越野车为质押物，通过捷信公司借款85000元，先后支付利息、停车费等共计2850元。2018年7月5日，捷信公司擅自将该车以114000元转卖给他人。经鉴定，该车价值225172元。捷信公司非法占有143022元。破案后，该车辆已追回并扣押。12.2018年6月19日，被害人马某4以车牌号为宁AXXXXX的北京现代轿车为质押物，通过捷信公司借款25000元，先后支付利息、停车费等共计3395元。同年7月21日，捷信公司擅自将该车以32000元转卖给他人。经鉴定，该车价值75270元。捷信公司非法占有53665元。13.2018年7月3日，被害人王某1以车牌号为宁CXXXXX的黑色福特蒙迪欧轿车为质押物，通过捷信公司借款40000元，先后支付押金、利息、停车费等共计2100元。同年8月3日，捷信公司擅自将该车以45000元转卖给他人。经鉴定，该车价值108104元。捷信公司非法占有70204元。14.2018年8月2日，被害人王某2以车牌号为宁AXXXXX的白色本田缤智车为质押物，通过捷信公司借款20000元，先后支付利息、停车费等共计3534元。同年10月4日，捷信公司擅自将该车以40000元转卖给他人。经鉴定，该车价值96047元。捷信公司非法占有79581元。15.2018年8月20日，被害人刘某3以车牌号为宁AXXXXX的白色帕萨特轿车为质押物，通过捷信公司借款18000元。同年9月27日，捷信公司擅自将该车以25000元转卖给他人。经鉴定，该车价值81886元。捷信公司非法占有63886元。16.2018年3月17日，被害人王某3以车牌号为宁AXXXXX的白色尼桑奇骏越野车为质押物，通过捷信公司借款65000元，先后支付利息、停车费等共计3800元。后王某3归还借款将该车赎回。17.2018年4月17日，被害人蒙某以车牌号为宁AXXXXX的蓝色大众朗逸轿车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计1360元。后蒙某归还借款将该车赎回。18.2018年4月18日，被害人袁某以车牌号为宁AXXXXX的黄色大众帕萨特轿车为质押物，通过捷信公司借款45000元，先后支付利息、停车费等共计2981元。后袁某归还借款将该车赎回。19.2018年4月26日，被害人王某4以车牌号为宁CXXXXX的思威牌轿车为质押物，通过捷信公司借款70000元，先后支付利息、停车费等共计4800元。后王某4归还借款将该车赎回。20.2018年4月27日，被害人钟某以车牌号为宁AXXXXX的长城哈弗牌H5型越野车为质押物，通过捷信公司借款14000元，先后支付利息、停车费等共计2193元。后钟某归还借款将该车赎回。21.2018年4月28日，被害人撒某以车牌号为宁AXXXXX的银色奔腾B50轿车为质押物，通过捷信公司借11000元，先后支付利息、停车费等共计5242元。后撒某归还借款将该车辆赎回。22.2018年5月2日，被害人马某5以车牌号为宁AXXXXX的黑色广本雅阁轿车为质押物，通过捷信公司借款40000元，先后支付利息、停车费等共计7468元。后马某5归还借款将该车赎回。23.2018年5月3日，被害人杨某1以车牌号为宁AXXXXX的香槟色北京现代IX35型越野车为质押物，通过捷信公司借款35000元，先后支付利息、停车费等共计3861元。后杨某1归还借款将该车赎回。24.2018年5月4日，被害人沙某以川QXXXXX的白色宝马牌越野车为质押物，通过捷信公司借款60000元，先后支付利息、停车费、手续费、借款等共计31587元。破案后，该车已追回并发还被害人，被害人沙某退还借款本金28413元。25.2018年5月5日，被害人张某2以车牌号为宁CXXXXX的马自达牌轿车为质押物，通过捷信公司借款15000元，支付利息、停车费等共计495元。后张某2归还借款将该车赎回。26.2018年5月7日，被害人马某6以车牌号为宁AXXXXX的灰色斯柯达明锐轿车为质押物，通过捷信公司借款24000元，并支付利息、停车费等共计1020元。后马某6归还借款将该车赎回。27.2018年5月8日，被害人金某1以车牌号为宁CXXXXX的蓝色江陵牌越野车为质押物，通过捷信公司借款35000元，先后支付利息、停车费、罚款等共计6175元。后金某1归还借款将该车赎回。28.2018年5月13日，被害人王某5以车牌号为宁AXXXXX的黑色大众辉腾牌轿车为质押物，通过捷信公司借款100000元，支付利息等共计1600元。后王某5归还借款将该车赎回。29.2018年5月17日，被害人郭某1以车牌号为宁AXXXXX的白色起亚K2牌轿车为质押物，通过捷信公司借款16000元，先后支付利息、停车费等共计2014元。后郭某1归还借款将该车赎回。30.2018年5月17日，被害人马某7以车牌号为宁AXXXXX的黑色大众途锐牌越野车为质押物，通过捷信公司借款105000元，先后支付利息、停车费等共计8833元。后马某7归还借款将该车赎回。31.2018年5月18日，被害人孟某以车牌号为宁AXXXXX的白色现代途胜牌越野车为质押物，通过捷信公司借款55000元，先后支付利息、停车费、续贷费等共计20441元。破案后，该车已追回并发还被害人，被害人孟某退还借款本金34559元。32.2018年5月21日，被害人王某6以车牌号为宁CXXXXX的白色长城风骏5皮卡车为质押物，通过捷信公司借款30000元，先后支付利息、停车费等共计2641元。后王某6归还借款将该车赎回。33.2018年5月22日，被害人马某8以车牌号为宁AXXXXX的白色起亚牌越野车为质押物，通过捷信公司借款24000元，支付利息、停车费共计612元。后被害人归还借款将该车赎回。34.2018年5月22日，被害人丁某1以车牌号为宁AXXXXX的起亚牌汽车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计2040元。后丁某1归还借款将该车赎回。35.2018年5月24日，被害人周某以车牌号为宁AXXXXX的白色路虎揽胜极光越野车为质押物，通过捷信公司借款112000元，先后支付利息、停车费、罚金等共计11626元。后周某归还借款将该车赎回。36.2018年5月27日，被害人高某1以车牌号为宁AXXXXX的白色别克英明轿车为质押物，通过捷信公司借款26000元，支付利息、停车费等共计1418元钱。后高某1归还借款将该车赎回。37.2018年5月28日，被害人李某1以车牌号为宁AXXXXX的黑色奔腾牌B50型轿车为质押物，通过捷信公司借款15000元，先后支付利息、停车费等共计2783元。后李某1归还借款将该车赎回。38.2018年5月28日，被害人马某9以车牌号为宁AXXXXX的黑色本田雅阁轿车为质押物，通过捷信公司借款40000元，先后支付利息、停车费等共计9806元。后马某9归还借款将该车赎回。39.2018年5月28日，被害人高某2以车牌号为冀JXXXXX的众泰牌汽车为质押物，通过捷信公司借款40000元，支付利息、停车费等共计3083元。后高某2归还借款将该车赎回。40.2018年5月30日，被害人丁某2以车牌号为宁AXXXXX的棕色大众牌途昂越野车为质押物，通过捷信公司借款150000元，先后支付利息、停车费等共计9195元。后丁某2归还借款将该车赎回。41.2018年5月31日，被害人牛某以车牌号为宁AXXXXX的本田雅阁轿车为质押物，通过捷信公司借款25000元，支付利息、停车费共计625元。后牛某归还借款将该车赎回。42.2018年5月31日，被害人李某2以车牌号为甘LXXXXX的黑色现代途胜越野车为质押物，通过捷信公司借款18000元，先后支付利息、停车费等共计1859元。后李某2归还借款将该车赎回。43.2018年5月、8月、9月，被害人郭某2以车牌号为宁CXXXXX的白色广汽传祺GS4越野车为质押物，通过捷信公司多次借款，先后支付利息、停车费等共计10522元，借款本金37000元未偿还。破案后，该车追回已扣押。44.2018年6月、7月，被害人丁某3以车牌号为宁CXXXXX的白色本田UR-V越野车为质押物，通过捷信公司借款110000元，先后支付利息、停车费等共计10152元。后丁某3归还借款将该车赎回。45.2018年6月6日、7月4日，被害人梁某以车牌号为宁AXXXXX的白色奥迪Q5越野车为质押物，通过捷信公司借款150000元，先后借款二次，支付利息、停车费等共计9106元。后梁某归还借款将该车赎回。46.2018年6月7日、7月24日，被害人丁某4以车牌号为宁AXXXXX的黑色众泰牌轿车为质押物，通过捷信公司二次分别借款20000元，支付利息、停车费等共计4353元。后丁某4归还借款将该车赎回。47.2018年6月11日，被害人吴某以车牌号为宁AXXXXX的红色北京汽车BJ20牌越野车为质押物，通过捷信公司借款13000元，先后支付利息、停车费等共计1006元。后吴某归还借款将该车赎回。48.2018年6月12日，被害人夏某1以车牌号为宁AXXXXX的白色丰田普拉多越野车为质押物，通过捷信公司借款60000元，支付利息、停车费等共计8748元。后夏某1归还借款将该车赎回。49.2018年6月14日，被害人高某3以车牌号为宁CXXXXX的白色起亚KX5轿车为质押物，通过捷信公司借款45000元，先后支付利息、停车费等共计3811元。后高某3归还借款将该车赎回。50.2018年6月14日，被害人黄某1以车牌号为宁AXXXXX的白色丰田汉兰达越野车为质押物，通过捷信公司借款30000元，支付利息、停车费等共计1074元。后黄某1归还借款将该车赎回。51.2018年6月15日，被害人杜某以车牌号为宁AXXXXX的白色奔驰GL350牌越野车为质押物，通过捷信公司借款140000元，先后支付利息、停车费等共计5524元。后杜某归还借款将该车赎回。52.2018年6月15日，被害人尤某以车牌号为宁AXXXXX的白色福特蒙迪欧轿车为质押物，通过捷信公司借款45000元，支付利息、停车费共计1200元。后尤某归还借款将该车赎回。53.2018年6月19日，被害人金某2以车牌号为宁CXXXXX的黑色奥迪A6L牌轿车为质押物，通过捷信公司借款38000元，先后支付利息、停车费等共计12821元。破案后，该车已追回并发还被害人，被害人金某2退还借款本金24779元。54.2018年6月19日、12月7日，被害人海某以车牌号为宁AXXXXX的紫色马自达牌轿车为质押物，二次通过捷信公司分别借款55000元，先后支付利息、停车费等共计6507元。破案后，该车已追回并发还被害人，被害人海某退还借款本金48493元。55.2018年6月19日，被害人康某以车牌号为宁AXXXXX的银灰色现代牌索纳塔8型轿车为质押物，通过捷信公司借款15000元，先后支付利息、停车费等共计1810元。后康某归还借款将该车赎回。56.2018年6月22日，被害人赵某2以车牌号为宁CXXXXX的白色吉普牧马人牌越野车为质押物，通过捷信公司借款100000元，先后支付利息、停车费等共计6840元。后赵某2归还借款将该车赎回。57.2018年6月24日，被害人丁某5以车牌号为宁AXXXXX的起亚牌索兰托轿车为质押物，通过捷信公司借款56000元，支付利息、停车费等共计1820元。后丁某5归还借款将该车赎回。58.2018年6月25日，被害人何某1以车牌号为宁AXXXXX的白色福特牌越野车为质押物，通过捷信公司借款85000元，先后支付利息、停车费等共计20379元。破案后，该车已追回并扣押。59.2018年6月26日，被害人丁荣以车牌号为宁AXXXXX的白色起亚K2牌轿车为质押物，通过捷信公司借款22000元，支付利息、停车费等共计847元。后丁荣归还借款将该车赎回。60.2018年6月26日，被害人马某11以车牌号为宁AXXXXX的黑色奔驰GLS450越野车为质押物，通过捷信公司借款330000元，先后支付利息、停车费等共计21142元。后马某11归还借款将该车赎回。61.2018年6月27日，被害人马某12以车牌号为宁CXXXXX的黑色雅阁牌轿车为质押物，通过捷信公司借款40000元，先后支付利息、停车费等共计3196元。后马某12归还借款将该车赎回。62.2018年7月3日，被害人马某13以车牌号为宁CXXXXX的白色传祺GS4越野车为质押物，通过捷信公司借款60000元，支付利息、手续费等共计4342元。后马某13归还借款将该车赎回。63.2018年7月4日、9月7日，被害人黄某2以车牌号为宁CXXXXX的蓝色传棋GS8牌越野车为质押物，通过捷信公司二次借款，先后支付利息、停车费等共计10749元。破案后，该车已追回并发还被害人，被害人黄某2退还借款本金44251元。64.2018年7月6日，被害人叶某1以车牌号为宁CXXXXX的黑色本田思铂睿牌轿车为质押物，通过捷信公司借款55000元，先后支付利息、停车费等共计4603元。后叶某1归还借款将该车赎回。65.2018年7月6日，被害人武某以车牌号为宁AXXXXX的长城牌汽车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费共计2131元。后武某归还借款将该车赎回。66.2018年7月10日，被害人李某3以车牌号为宁AXXXXX的银色丰田RAV4牌越野车为质押物，通过捷信公司借款33000元，支付利息、停车费等共计1522元。后李某3归还借款将该车赎回。67.2018年7月10日，被害人李某4以车牌号为宁AXXXXX的北京现代朗动汽车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计2948元。后李某4归还借款将该车赎回。68.2018年7月17日，被害人谢某以车牌号为宁AXXXXX的雅阁牌汽车为质押物，通过捷信公司借款25000元，支付利息、停车费共计1369元。后谢某归还借款将该车赎回。69.2018年7月18日，被害人丁某6以车牌号为宁EXXXXX的白色北京现代索纳塔轿车为质押物，通过捷信公司借款25000元，先后支付利息、停车费等共计9378元。后丁某6归还借款将该车赎回。70.2018年7月25日、10月24日，被害人尚某1以车牌号为宁AXXXXX的白色丰田普拉多牌越野车为质押物，二次通过捷信公司借款，先后支付利息、停车费等共计15045元。后尚某1归还借款将该车赎回。71.2018年7月26日，被害人许某以车牌号为宁AXXXXX的白色长城风骏皮卡车为质押物，通过捷信公司借款20000元，先后支付利息、停车费等共计3800元。后许某归还借款将该车赎回。72.2018年7月31日，被害人马某14以车牌号为宁AXXXXX的白色众泰T600越野车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计1437元。后马某14归还借款将该车赎回。73.2018年7月31日，被害人魏某以车牌号为宁AXXXXX的棕色上海大众途安牌客车为质押物，通过捷信公司借款28000元，支付利息、停车费等共计2286元。后魏某归还借款将该车赎回。74.2018年8月3日，被害人孙某以车牌号为宁CXXXXX的白色长城哈弗牌H2型越野车为质押物，通过捷信公司借款30000元，支付利息、停车费等共计1600元。后孙某归还借款将该车赎回。75.2018年8月4日，被害人杨某2以汽车为质押物，通过捷信公司借款16000元，支付利息、停车费共计1251元。后杨某2归还借款将该车赎回。76.2018年8月7日，被害人黄某3以车牌号为宁AXXXXX的黑色梅赛德斯奔驰E200牌轿车为质押物，通过捷信公司借款65000元，先后支付利息、停车费等共计3057元。后黄某3归还借款将该车赎回。77.2018年8月28日，被害人薛某以汽车为质押物，通过捷信公司借款10000元，支付利息、停车费共计2474元。后薛某归还借款将该车赎回。78.2018年9月7日，被害人丁某7以车牌号为宁CXXXXX的白色长城牌风骏5皮卡车为质押物，通过捷信公司借款20000元，先后支付利息、停车费等共计2132元。后丁某7归还借款将该车赎回。79.2018年9月27日，被害人尚某2以车牌号为宁AXXXXX的白色宝马牌轿车为质押物，通过捷信公司借款120000元，支付利息、停车费等共计3600元。后被害人尚某2归还借款将该车赎回。80.2018年9月27日，被害人石某以汽车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计1800元。后石某归还借款将该车赎回。81.2018年11月2日，被害人马某15以车牌号为新BXXXXX的白色哈弗M6牌轿车为质押物，通过捷信公司借款24000元，先后支付利息、停车费等共计4900元。破案后，该车已追回并发还被害人，被害人马某15退还借款本金19100元。82.2018年11月9日，被害人杨某3以车牌号为宁AXXXXX的黑色奥迪A6牌轿车为质押物，通过捷信公司借款100000元，支付利息、停车费等共计3000元。后杨某3归还借款将该车赎回。83.2018年11月26日，被害人王某7以车牌号为宁DXXXXX的白色大众朗逸牌轿车为质押物，通过捷信公司借款23000元，支付利息、停车费等共计4420元。破案后，该车已追回并发还被害人，被害人王某7退还借款本金18580元。(二)被告人李岳单独实施的犯罪事实84.2017年5月3日，被害人马某16以车牌号为宁AXXXXX的银灰色长城风骏5皮卡车为质押物，通过捷信公司借款15300元，后被告人李岳擅自将该车以30000元转卖给他人。经鉴定，该车价值64198元。被告人李岳非法占有48898元。85.2017年5月18日，被害人王某8以车牌号为宁DXXXXX的白色哈弗车为质押物，通过捷信公司借款25000元，被告人李岳擅自将该车以26000元转卖给他人。经鉴定，该车价值48720元。被告人李岳非法占有23720元。86.2017年6月4日，被害人冯某以尼桑牌奇骏越野车为质押物，通过捷信公司借款100000元，借款期限一个月，同年6月9日，被告人李岳擅自将该车以168000元转卖给他人。经鉴定，该车价值163198元。被告人李岳非法占有63198元。87.2017年7月21日，被害人韩某以车牌号为宁AXXXXX的红旗牌汽车为质押物，通过捷信公司借款15000元，后被告人李岳擅自将该车以18000元转卖给他人。经鉴定，该车价值58712元。被告人李岳非法占有43712元。88.2017年7月26日，被害人王某9以车牌号为陕AXXXXX的白色北京现代悦动轿车为质押物，通过捷信公司借款28350元，先后支付利息等共计1500元。同年10月6日，被告人李岳擅自将该车以28000元转卖给他人。经鉴定，该车价值99201元。被告人李岳非法占有72351元。89.2017年8月16日，被害人何某2以一辆黑色中华尊驰轿车、一辆棕色华泰宝丽格越野车为质押物，通过捷信公司借款30000元，先后支付利息、停车费等共计9750元。2018年4月21日，何某2归还借款30000元，被告人李岳擅自将该车以25000元转卖他人。被告人李岳非法占有34750元。90.2017年8月19日，被害人马某17以车牌号为宁AXXXXX的银灰色宝马520型轿车为质押物，通过捷信公司借款108000元。后被告人李岳擅自将该车以105000元转卖他人。经鉴定，该车价值188800元。被告人李岳非法占有80800元。91.2018年1月22日，被害人叶某2以车牌号为宁CXXXXX的白色长城牌H1型越野车为质押物，通过捷信公司借款19100元。后被告人李岳擅自将该车以20000元转卖给他人。经鉴定，该车价值51836元。被告人李岳非法占有32736元。(三)恶势力犯罪集团实施的非法拘禁犯罪事实2018年4月28日，被告人李岳替被害人张某1归还了其在银川的押车借款，后被害人张某1以车牌号为宁AXXXXX的红色路虎揽胜越野车为质押物，又通过捷信公司借款360000元。李岳以被害人张某1当天无法归还其替张某1在银川赎车的借款为由，于当日20时许阻止被害人张某1离开捷信公司，并纠集被告人李翔、郭飞龙、杨自学、马海明，将被害人张某1带至吴忠市利通区利宁北街鑫泰商务宾馆310房间看管至次日上午9时许。随后被告人李岳等人将被害人张某1带至吴忠市利通区胜利西街中国邮政银行，在被害人张某1将借款转账给被告人李岳后，被告人李岳等人才允许张某1离开。在此过程中，限制被害人张某1人身自由达13小时。上述事实，有公诉机关当庭出示、经质证的下列证据证实：第一部分综合证据1.110接警信息、情况反映、吴忠市委领导批示办理通知单，证实2018年12月3日，吴忠市公安局利通区分局上桥派出所接到市公安局案件督办通知单，要求根据信访人马涛反映的线索进行调查核实。2.受案登记表、立案决定书，证实2018年12月6日，吴忠市公安局利通区分局对捷信公司涉嫌诈骗案立案侦查。2019年1月10日，对利通区利宁北街鑫泰商务宾馆非法拘禁案立案侦查。3.破案经过，证实公安机关经向马涛、马某3核查后对捷信公司涉嫌诈骗案立案，后于2018年12月11日将李岳传唤到案，审讯过程中发现李岳相关犯罪事实，此案告破。4.私营企业基本注册信息查询单，证实2017年5月5日，宁夏捷信汽车销售有限公司注册成立，该公司登记股东包括李岳、金婷，经营范围包括汽车销售及售后服务、汽车维修、车辆信息咨询、二手车经销及售后服务、商务信息咨询等。5.房屋租赁合同、收据，证实李岳分别从江苏河马机电工程有限公司宁夏分公司、康定达开发公司租赁上桥人家商网S5-506、507号营业房。6.内资企业登记基本情况表、营业执照、北京家家财富投资有限公司（以下简称家家公司）营业执照，证实湖南老鹰电子商务有限公司（以下简称老鹰公司）及其股东湖南立天资产管理有限公司（以下简称立天公司）、家家公司的基本信息。7.证人姜某的证言，证实其是家家公司的总经理。公司是2015年3月份成立的，法人代表是侯伯宁。公司现在主要经营的就是通过“白银巷子”网络贷款中介服务。“白银巷子”是公司研发的一个网络P2P平台，就是给需要借款的人和愿意出资借款的人提供一个可以对接的平台，借款人可以通过这个平台质押他自己名下的任何固有资产用来借款，现在主要就是做质押车。“白银巷子”是家家公司研发，公司向北京互联网金融协会报备后使用。老鹰公司是家家公司和立天公司一起成立的公司，家家公司占51%股份，立天公司占49%的股份。湖南老鹰公司法人代表是王享。家家公司和立天公司没有合作协议，但是合作成立的老鹰公司在工商局备案有公司章程和股权协议,立天公司法人代表是宋某。其知道老鹰公司在宁夏吴忠有合作伙伴，老鹰公司名下有合作公司都会给公司说，但是具体公司叫什么名字其不知道。家家公司与捷信公司不签订合作协议。家家公司和老鹰公司工作模式是老鹰公司在全国各地寻找合作公司，这些公司再跑业务找需要借款的人，借款人向这些公司提供个人身份信息及质押车辆信息，这些公司将这些信息通过“白银巷子”平台传给老鹰公司，老鹰公司工作人员对借款人身份信息及车辆信息进行审核，并对质押车辆可以出借多少钱进行评估，老鹰公司对这些信息审核后再通过白银巷子平台提供给家家公司，财富公司再一次对这些信息审核确认后就会将借款人这些信息提供到“白银巷子”平台上给那些出借人，然后出借人就会对借款人所借金额进行投资，每个人投资的金额不确定，等借款人所需借款凑够之后家家公司就在“白银巷子”平台上点击审核，审核完后河北银行那边就会通过这些出借人开通的河北银行个人账户上根据他们出借的钱数一次性全部转到借款人开通的河北银行电子账户上，借款人所提供的其他银行账户都是和他本人开通的河北银行电子账户是绑定的，借款人自己再将钱转到他所需要银行账户内。家家公司只收取借款人年化百分之六的居间服务费，上下波动在百分之一到二。借款人具体借款利息公司不管，只要不超过年化36%国家规定就行。借款人还款的时候将钱还给和他们联系的公司，这个公司将自己所得的钱扣除后再将钱还给老鹰公司的账户上，老鹰公司将他们所得的钱扣除后再将钱打到立天公司在河北银行开通的账户上，立天公司再将家家公司所得居间服务费还到家家公司账户上，出借人的本金和利息还到河北银行出借人账户上。借款人出现违约会有渠道代还，家家公司渠道是老鹰公司，老鹰公司渠道是下面合作的类似捷信公司这样的公司，也就是如果借款人逾期不还，家家公司向老鹰公司要出借人的本金和利息，老鹰公司再向捷信公司要，然后还给出借人。家家公司目前还没有遇到逾期不还的，因为一到还利息或者借款期限，老鹰公司就将钱还了，所以至于下面比如宁夏捷信公司是否遇到逾期不还借款，其不知道。但是如果出现每个渠道都还不上钱的话，公司会起诉借款人。出借人在将钱通过“白银巷子”平台借给借款人之前会跟家家公司和立天公司签订居间服务协议，这个协议上都写明如果借款人不还钱由家家公司和立天公司向出借人还钱。协议上的甲方就是出借人，乙方是借款人，丙方是家家公司，丁方是立天公司。借款人违约家家公司不向借款人收取罚息、违约金这些费用，家家公司所得款项都是到家家公司的河北银行公司账户上，至于老鹰公司还是捷信公司他们是走的个人账户还是公司账户其不清楚。家家公司不管借款人质押车辆的事情。家家公司和借款人也签订居间服务协议，签订居间服务协议、借条、电子签章授权书、债权转让协议、还款提示函、借款申请表等等这些协议合同，这些协议合同都是家家公司提供的模板。家家公司没有向捷信公司规定如何签订协议，家家公司只是提供合同协议模板，至于捷信公司怎么让借款人签订的其不清楚。家家公司没有规定这些合同协议借款人不能拥有，借款人签订的协议合同肯定双方都得要有。借款人签订债权转让协议书是为了防止借款人不还钱，如果借款人不还钱家家公司有权债权转让借款人车辆，债权转让车辆后所得钱除去应得的剩余的钱都会还给借款人。借款人借款成功后车辆债权属于出借人，家家公司将钱代还给出借人后车辆债权就属于家家公司了。对于捷信公司高额收取费用、随意出售借款质押车辆的事情家家公司肯定不知道，家家公司和捷信公司也不联系，更谈不上授权的事情。家家公司不收取垫资过桥费、查档费等费用，只收取居间服务费。通过“白银巷子”平台上查了一下，通过捷信公司办理过借款的人有107人。8.证人宋某的证言，证实其从2017年10月份开始在老鹰公司工作，是该公司的运营管理负责人。老鹰公司是2017年10、11月份成立的，经营网络平台的研发、电子商务咨询、企业管理等业务，老鹰公司的法人是王享。其在2018年6月26日与捷信公司签订合作协议书，其是公司的股东，受公司法人王享的委托与捷信公司签订合作协议书。老鹰公司与捷信公司是合作关系，老鹰公司为捷信公司提供融资渠道担保、风险把控，签订了合作协议，由捷信公司推荐借款人到“白银巷子”平台上借款，老鹰公司审核后整理打包到“白银巷子”网络平台上，家家公司负责与河北银行对接，借款人、出借人都要在河北银行开通一个网络电子账户，出借人可以在这个平台上看到每个借款人的需求然后进行投资，最后通过河北银行将出借人的款项转到借款人的电子账户上，然后交易完成。河北银行和“白银巷子”是合作关系，所有的资金全部通过河北银行进行存管，交易成功以后由河北银行向每个借款人的账户进行放款。老鹰公司经家家公司授权后有金融放贷业务权限。老鹰公司经捷信公司推荐，对该厂房进行查看以后，和房主签订租赁协议。在该厂房安装监控、地桩，为了对质押车辆在质押期间的完好性及安全性负责。老鹰公司不向每个借款人直接收取停车费，而是与捷信公司法人李岳签订合作协议，约定车位使用费按照每车每天收取50元，捷信公司一年一次给其公司支付86400元，这些钱全部用于租赁厂房停车和安装监控设备、地桩等。老鹰公司对于质押借款人逾期未能偿还借款的不做处理，到目前为止老鹰公司还没有对捷信公司进行授权对质押车辆债权进行转让，双方在合作协议上也约定捷信公司不得向借款人以此代收本金、违约金、利息和任何费用。老鹰公司对捷信公司李岳、李翔等人对质押车辆进行债权转让和出售并不知情，也没有授意过。老鹰公司与捷信公司合作一年一次性向捷信公司收取173333元融资担保渠道管理费，还收取一年一次性43333元的风险控制顾问服务费，还有每笔融资借款金额的1.25％的利息，每辆车每次150元车辆评估费，每车每天50元的车位使用费。老鹰公司从2018年3月15日开始与捷信公司合作，签订了第一份合作协议书，后来对该协议书增加了违约责任等款项，在2018年6月26日与捷信公司签订了新的合作协议书。杨某4在老鹰公司工作，是公司总经理，给捷信公司的李翔进行过培训，主要培训对借款人资料的收集，河北银行电子账户如何开通，怎样注册手机银行APP。老鹰公司没有收取过中介代扣费，收取的是垫资过桥费，按照每一次垫资收取0.5％的费用。老鹰公司不收取查档费。9.证人杨某4的证言，证实其在老鹰公司风控部负责资料审核工作。老鹰公司是立天公司投资成立的一个公司。老鹰公司法人是王享，立天公司法人是宋某。老鹰公司的的实际工作主要是民间借贷放款的第三方中介，没有金融放贷业务权限。老鹰公司和捷信公司是合作关系，其和宋某去捷信公司考察过。李岳经营的捷信公司没有放贷业务权限。双方之间签订过两次合作协议，第一次是李岳带人来湖南签的协议，第二次是2018年6月份其和宋某一起去宁夏又签订了一次，签订合同的时候宋某、李岳、李翔、杨自学都在场，其他人其不认识。捷信公司将借款人的车辆信息、身份证信息及借款人需要借款多少发给老鹰公司，老鹰公司聘请车辆评估师对借款人质押的车辆进行评估，确定可以给借款人借多少钱，然后再将这些信息反馈给捷信公司，捷信公司通过“白银巷子”APP平台上打印一些合同，有借款协议、借条、反担保协议、债权转让、车辆转让合同、委托还款授权书这些合同给客户签写，客户签写是根据公司要求签写的，签写之后捷信公司再将合同发给其公司，其确认合同签写无误后告知捷信公司，捷信公司给借款人在“白银巷子”APP上注册个人信息，并且在河北银行申请电子账户，其确认无误就发给“白银巷子”APP平台进行放款。捷信公司给老鹰公司传递资料由李翔负责。老鹰公司放款给借款人的资金来源是“白银巷子”平台提供的，平台上的资金就是由社会上出资人出资的。在借款期间借款人车辆都是存放在其公司在宁夏吴忠租赁的一个车库里面放着，车库是捷信公司给找的地方，由其公司出面租借，租金在租车库合同上写着，车库管理是其公司员工沈某管理，沈某直接和其对接，其可以通过在车库安装的监控上查看车辆是否入库，借款人将本金和利息还清之后也是其通知沈某放车的，车库租金都是由其公司出资，车库内安装的监控、车桩等都是其公司派人过去安装的。老鹰公司向借款人收取停车费，但是怎么收取其不知道。李翔到老鹰公司是其负责培训，培训车辆信息及借款人身份信息在“白银巷子”平台上怎么填，怎么注册个人信息，怎么注册河北银行电子账户信息，还有怎么下载借款合同并签写这些内容。借款合同是按照老鹰公司的规定签写，只让借款人在规定的地方签写名字，其他地方都是空白的。老鹰公司不知道李岳等人债权转让车辆，也没有收到捷信公司那边借款人有逾期未还的情况，没有授意李岳等人向借款人收取手续费、违约金等费用，如果借款人逾期未能偿还借款，其公司作为第三方担保人会起诉借款人，即使借款人逾期未能偿还借款，捷信公司也无权处置这些车辆。李岳会将借款人每月利息及本金打到其公司王享的银行卡上，然后由其公司财务再将钱打到“白银巷子”APP上。老鹰公司收取利息是按合同上的1.25分收取。李岳等人卖车的时候没有请示过老鹰公司，李岳也没有和其通话说过这个事情。10.证人何某3的证言，证实2017年4月份其开始在家家公司长沙分公司上班。2018年1月份，家家公司人事部让其到老鹰公司上班，2018年7月份因涉嫌犯罪投案自首了。其在老鹰公司负责行政人事这一块，其在公司的时候也签写一些合作协议，这些合作协议只有其、王京、宋某可以管。其没有去过吴忠，公安民警向其出示的合作协议书上“何某3”的名字是其本人当时在老鹰公司签写的。其没有见过李岳。老鹰公司经营范围其不清楚，但是具体干的就是质押汽车借款、中介服务业务，属于中介公司。家家公司的业务也是干汽车质押借款，金融中介服务的。立天公司的业务是什么其不知道。其没有在立天公司上过班。立天公司和家家公司一起合作成立的老鹰公司。“白银巷子”是一个P2P平台，但是这个平台是做什么的其不知道。老鹰公司和捷信公司签写这个合作协议是做汽车质押借款业务的。其不知道老鹰公司和捷信公司合作汽车质押业务具体流程是什么。双方之间相关费用怎么收取其不知道，之前公司确实让其办了一张交通银行卡，办好之后其就给公司了，其没有使用。其不知道老鹰公司和捷信公司合作是否进行培训，谁去培训其也不知道。其不清楚老鹰公司做汽车质押借款中介服务收取了多少评估费和手续费，不知道老鹰公司做汽车质押中介服务的款项资金的来源是什么。其不清楚其签写的老鹰公司与捷信公司的合作协议内容，其签写的时候根本没有看内容，公司人叫其去签写合作协议，其只签写个名字就不管了，老鹰公司与捷信公司合作的这个事情其都不知道。11.“白银巷子”平台注册、操作流程，证实“白银巷子”平台的注册、操作方法、流程。12.河北银行股份有限公司与家家公司资金存管合作协议，证实2017年5月9日，河北银行股份有限公司与家家公司签订资金存管合作协议，家家公司选择河北银行股份有限公司作为网络借贷交易资金存管的合作银行。13.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片,证实2019年1月5日，公安机关对被告人杨自学位于利通区公园世家的住处进行搜查，并依法扣押一份合作协议书（上有甲方老鹰公司，有杨自学签字，共十二页）、合作协议书一份（上有甲方老鹰公司，有李岳签字，共九页）、合作协议书封皮一份（上印有老鹰公司字样）。14.租赁合同、收据，证实老鹰公司与宁夏鑫恒昌工贸有限公司签订租赁合同，租赁吴忠市金积工业园区利通区产业园1200平方米房屋用于仓储使用，支付租金86400元。15.被告人李岳辨认存放车辆车库的辨认笔录及照片，证实2018年12月18日，被告人李岳依法对存放借款人车辆的利通区毛纺织园B区红长青公司库房进行了辨认。16.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、物品照片,证实2018年12月11日，公安机关依法对捷信公司进行了搜查，并从李岳处扣押了租赁合同一份、收据凭证十袋、蓝色文件夹一本、捷信公司借款凭证二十三页、黑色电脑主机一台。17.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、物品照片,证实2018年12月11日，公安机关依法对捷信公司进行了搜查，并从李翔处扣押了车贷资料及借款资料共计五十七份、档案袋五十一个、印有“紫光鸿运KU-05”字样的银色金属U盘一个。18.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、物品照片、现金缴存单、票据、利通区分局调取涉案财物审批表、发还清单，证实2018年12月18日，公安机关依法从被告人李岳处扣押汽车十一辆，分别为车牌号为宁DXXXXX的白色大众轿车一辆、车牌号为宁CXXXXX的黑色奥迪轿车一辆、车牌号为宁CXXXXX的传奇越野车一辆、车牌号为宁AXXXXX的白色北京现代越野车一辆、车牌号为宁AXXXXX的中华轿车一辆、车牌号为宁CXXXXX的白色传奇GS4越野车一辆、车牌号为川QXXXXX的白色宝马X1越野车一辆、车牌号为宁AXXXXX的马自达轿车一辆、车牌号为宁AXXXXX的白色福特越野车一辆、车牌号为宁AXXXXX的黑色奥迪Q7越野车一辆、车牌号为新BXXXXX的白色哈弗越野车一辆。2019年7月25日，海某向公安机关退交借款本金48493元，公安机关将该款项予以扣押，并将车牌号为宁AXXXXX的马自达轿车依法发还海某；2019年7月8日，王宝福向公安机关退交借款本金18580元，公安机关将该款项予以扣押，并将车牌号为宁DXXXXX的大众牌朗逸轿车依法发还王宝福；2019年8月23日，金某2向公安机关退交借款本金24779元，公安机关将该款项予以扣押，并将车牌号为宁CXXXXX的小型轿车发还金某2；2019年8月21日，黄某2向公安机关退交借款本金44251元，公安机关将该款项予以扣押，并将车牌号为宁CXXXXX的传祺牌越野车发还黄某2；2019年8月20日，沙某向公安机关退交借款本金28413元，公安机关将该款项予以扣押，并将一辆车牌号为川QXXXXX的宝马牌越野车发还沙某；2019年8月20日，孟某的父亲孟照明向公安机关退交借款本金34559元，公安机关将该款项予以扣押，并将车牌号为宁AXXXXX的现代牌越野车发还孟照明；2019年7月10日，马某15向公安机关退交借款本金19100元，公安机关将该款项予以扣押，并将车牌号为新BXXXXX的哈弗M6型小客车发还马某15。上述公安机关依法扣押的借款本金共计218175元。19.接受证据清单、物品照片，证实2019年1月29日，证人沈某向公安机关提交车钥匙十一把。20.接受证据清单、车辆出库、入库登记本、会议记录本、物品照片，证实2018年12月19日，证人沈某向公安机关提交车辆出、入库登记本、会议记录本各一本，该车辆出、入库登记本、会议记录本中有沈某记载的车辆出入库信息。21.证人沈某的证言，证实其和李岳、李翔都是普通朋友关系，是在今年的4月份才开始认识的。2018年4月份其舅舅胡国云的同学介绍其到老鹰公司签了劳务合同，在湖南培训了3天时间后，老鹰公司就指派其给吴忠公司当库管员，一直到现在其都在管理捷信公司办理的质押车辆。老鹰公司对其培训检查车辆有无出过重大交通事故，鉴定行车证的真假，车辆发动机号以及大架号的识别。捷信公司主要从事质押车辆借款业务。捷信公司与老鹰公司属于合作关系，由捷信公司提供车辆客户信息以及客户源，再将客户信息和车辆信息反馈给老鹰公司，由老鹰公司负责提供资金给质押借款客户，后期就由捷信公司负责质押借款客户的回款，如果质押借款客户不归还利息以及本金，老鹰公司就会联系捷信公司的负责人李岳。捷信公司存放质押车辆的地方在恒丰纺织厂里面的一个红长青冷链仓库里，存放质押车辆的仓库是李岳找的地方，老鹰公司授权其在吴忠租的，专门用来存放捷信公司的质押车辆。红长青冷链仓库里面现在一共存放着十一辆车，全都是捷信公司办理的质押车辆，之前从其管理仓库到现在有一百辆车左右。从捷信公司营业一直到现在，捷信公司所办理的质押车辆存放都是由其来管理的,每次都是由捷信公司的门店经理李翔联系其，由李岳或者李翔将车开过来后，其再将门打开把车停进去放好。出库的时候直接由李岳联系杨某4，杨某4确认质押车辆车主回款后告诉其需要出库的车辆，再由其开门，李岳或者他公司的员工将车开走，其再将出库车辆信息登记到本子上面。杨某4是老鹰公司的经理，就是远程操作质押车辆的管理，出库和入库。其的工资是老鹰公司支付的，捷信公司没有给其发过工资。其是老鹰公司的员工，在捷信公司什么职务都没有担任。其向公安机关提供的会议记录本上的侧面上记录的是出库车辆时间和车辆信息，右侧面记录的是入库车辆时间和入库信息以及部分借款金额、质押借款客户的姓名；车辆入库、出库登记本上记录的就是车辆的出库、入库信息、车辆信息和借款金额以及客户信息。老鹰公司的负责人是宋某，库管经理是杨某4，其他的其不清楚，主要经营的业务其也不太清楚。老鹰公司是否能够办理质押借款业务其不清楚。22.证人李某5的证言，证实其与李岳是父子关系。2018年12月20日17时左右，一名姓马的女子在金花园B区门口将李岳公司的一个电脑和U盘交给其。那名姓马的女子交给其的是一台白色的联想牌笔记本电脑，型号为：Lenovo'ideapad100S-11IBY,ID是：2015DP3890;银色的U盘是紫光鸿运牌的，上面标有KU-05字样。其没有删减或改动过笔记本电脑和U盘上的内容，没有打开过。那名姓马的女子的手机号码是152xxxx2268。23.证人金某3的证言，证实其没有正当职业，从2017年上半年开始在宁夏各地倒卖二手车辆。其认识李岳，李岳经营捷信公司，公司专门是做汽车质押借款的，其和李岳是在2017年二手车倒卖群里认识的，他的电话号码是138xxxx6666，微信号xxx,注册手机号是138xxxx6666。从2018年3月份开始其从李岳手上一共收购过10辆车，其收购的车都是李岳公司的质押车，这10辆车分别是一辆白色长城小越野车、一辆黑色丰田凯美瑞轿车、一辆白色现代途胜越野车、一辆别克英朗轿车、一辆银灰色长城风骏皮卡车、一辆橘黄色现代朗动轿车、一辆白色大众朗逸轿车、一辆白色的名爵瑞腾越野车、一辆白色启辰A50轿车、一辆银白色丰田卡罗拉轿车。这10辆车的车牌号其都没记住。其从李岳手中收购的车全部是车主质押到李岳经营的捷信公司的车辆。因为其是专门收购质押车的，其为了赚钱就从李岳处低价收购了这些质押车，然后转手从中获利。其和李岳签订了质押车的债权转让协议两份，其中一份是只有原车主签名的债权转让协议原件，这份原件其拿走了，另一份其在原质押车主签名的债权转让协议复印件上签名捺手印后留给李岳的公司；车辆转让合同一份，所有合同上只有原车主签字捺印，买车时其将原件拿走，给李岳公司留一份复印件；然后李岳提供车主和质押车辆的合影及他给质押车主放款的凭证。其将手中的质押车辆出手后将这些资料全部交给了收车的车贩子。公安机关向其出示的从捷信公司扣押的九份车辆质押借款档案上的签名为“金某3”、书写的身份证号"xxx”以及签名、金额等内容上的红色指印，均是其本人亲自所签、所按捺。这九份车辆质押档案中，部分《债权转让协议》中所填写的售车金额是真实的，其就是以协议上的价格从李岳手中购买的。其和李岳交易这些质押车辆时没有办理过户手续，因为这些车都是车主质押给李岳公司做了小额借款，车主的质押车辆的价值远高于质押借款金额，是李岳认定车主违约后私自将这些车辆低价卖给其的，车主肯定不同意过户。其从李岳的手中收购的质押车辆出手给他人时没有办理过户手续，因为车辆登记证书等都在原车主手中，所以过不了户。李岳是捷信汽车公司的老板，是公司的总负责人，其收购质押车都是李岳直接跟其谈好，让其找李翔签署债权转让协议、给其提供车辆档案并负责给其交车，其他的四、五个都是公司的业务员、会计等，其也叫不上名字，李翔现在30岁，家是灵武的，电话号码是139xxxx6667。24.证人马某18的证言，证实2018年4月8日到5月16日，其在捷信公司做出纳，捷信公司主要干押车贷款业务，捷信公司法人是李岳，杨自学、郭飞龙都是公司合伙人，李翔是门店经理，业务员有马某20等人，出纳是其，李岳负责公司大额资金的开支和审核，负责全面工作，杨自学、郭飞龙负责小额资金开支和审核，具体负责押车贷款和新车贷款买卖业务，李翔负责和老鹰公司对接，给客户注册“白银巷子”平台，给客户放款，给质押车辆做评估，跟客户签订合同。当时宣传的捷信公司押车利息1.3%，停车费300元，再无其他任何费用。其统计的时候，看到收取有些客户的利息，超过1.3%，最高的利息有3%，而且对这些客户还收取服务费、违章押金和违章罚款等费用，给老鹰公司给的是1.25%，还给老鹰公司的王享。25.捷信公司宣传图片，证实捷信公司宣传的内容是押车利息一分三，停车费300元，再无任何费用。26.证人贾某的证言，证实2018年7月4日到11月2日，其在捷信公司做出纳。捷信公司主要业务是押车放款收取利息，有客户把车质押到公司后，业务员对车辆进行初步评估，由李翔和业务员跟客户沟通好利息是多少，一般是一分五，客户同意后，李翔将车辆信息上传给老鹰公司，老鹰公司给出评估价和放款额度再进行放款，李翔和客户签订合同，放款后，客户先支付首月利息、停车费、服务费等相关费用，然后放出全额本金，一般放款期限是三个月。每月都按放款日期提前一天支付利息，如有违约，未向公司如期支付，公司收取滞纳金。如客户有逾期打款的现象，公司会将质押车辆债权转让卖给他人，公司基本上没有其他经营业务了。李岳要求所有业务员拿着事先印好的名片到处去散发，扩大公司的知名度，宣传的利息是1.58分，押车的利息一般情况是按月收取，月息1.58分，停车费每月300元，服务费是500元。后来李岳要求根据车辆的价格增加停车费，每个月从300元到1000多元不等，都是李岳自己定的，服务费还是每个月500元。向老鹰公司支付月息是每月1.25分。27.证人马某19的证言，证实2018年4月至8月，其在捷信公司做业务员，因为跟李岳吵架了，8月26日其离开了公司。其办理过七辆车，马某3在李岳捷信公司质押了一辆汉兰达越野车，因为逾期了几天，李岳将车卖了，马某3在公司闹了好几次，之前李岳给开会说过贷款还款日期，每个月都要提前一天清利息，否则就视为逾期，李岳就可随意收取罚息和处置变卖质押车辆。具体比例都是由李岳看人下菜，有的好欺负就多收点，经过这个事，其感觉李岳纯粹是诈骗和敲诈。李岳做质押车辆放款的目的并不是以收取利息为主，而是以各种理由认定借款人逾期然后将质押车卖了赚钱，这也是其不在捷信公司继续干的原因。李岳开会时说借款人质押车辆时，先将行车证照片发给其，其发给李翔进行车辆评估，如果客户同意评估价，本人开车到公司，在公司跟客户沟通，利息范围在1.3分到1.6分之间，谈好后，李翔对车辆拍照传给老鹰公司，一般都是老鹰公司确定金额后，李翔打印签订合同，合同只有一份，然后由沈楠、杨自学和郭飞龙负责将质押车辆停放到车库，然后放款，放款是两笔的，一笔转账到后借款人将首月利息、停车费、中介费、押金等费用汇到李岳和李翔账上，然后再放尾款。公司开业时，李岳规定月息是1.3分，停车费300元，5月后利息涨为1.58分，停车费每月500元。28.证人马某20的证言，证实其在吴忠做车辆按揭贷款。2018年4月，李岳捷信公司开业，其和捷信公司合作，其为了拓展业务和捷信公司进行合作，内容是其给李岳介绍质押车辆贷款业务。8月中旬其看李岳做事不地道，心思不在按揭贷款业务上，只在质押车辆贷款业务上，还把一个叫马某3的女人的一辆汉兰达轿车卖掉了，马某3为了要车在捷信公司闹过几次，其才知道李岳将质押车辆卖掉的。之后就再没有来往。29.证人丁某8的证言，证实2018年4月17日到8月底其在捷信公司做业务员，介绍和配合办理了六辆车。刚开始李岳给其说保底利息1.3分，停车费300元，其上了一个月班后，李岳说利息改为1.58分，停车费改为500元，业务员和客户谈时可增长利息，但业务员只拿第一个月提成。李岳随意转卖借款人车辆，在收停车费时随意涨价，最高收过每个月1000元的停车费。30.吴忠市公安局利通区分局行政处罚决定书，证实2018年10月23日，被告人李岳因扰乱公共秩序被行政拘留五日。31.本院（2008）吴利刑初字第279号刑事判决书、释放证明书，灵武市人民法院（2018）宁0181刑初22号刑事判决书，证实2008年10月24日，被告人李翔因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑六年六个月，并处罚金5000元，于2013年2月26日刑满释放；2018年1月18日，被告人李翔因犯危险驾驶罪被灵武市人民法院判处拘役一个月十五日，缓刑三个月，并处罚金4000元。32.前科查询证明，证实被告人杨自学、郭飞龙、马娟、马海明无前科。33.抓获经过，证实被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马娟均系公安机关传唤到案，马海明到公安机关投案自首。34.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、物品照片，证实2018年12月11日，公安机关依法从被告人李翔处扣押玫瑰金色OPPO牌手机一部（内置手机卡号139xxxx6667、180xxxx1599）、尾号为0997的中国建设银行卡一张。2018年12月12日，公安机关依法从被告人李岳处扣押黑色苹果牌手机一部（内置手机卡号138xxxx6666）、尾号为2226的黄河农村商业银行卡一张、尾号为8222的中国建设银行卡一张、尾号为7882的中国银行卡一张、尾号为6488的中国工商银行卡一张，尾号为5373的中国农业银行卡一张、尾号为4751的中国邮政储蓄银行卡一张。2019年1月2日，公安机关依法从证人金某3处扣押蓝色OPPO牌FindX手机一部(内置手机卡号：188xxxx1885/176xxxx8171）。35.接受证据清单、物品照片，证实2019年4月25日，公安机关从证人李某5手中接收白色联想笔记本电脑一台、银色紫光鸿运牌U盘（上面标有KU-05字样）一个。36.查封决定书、协助查封通知书（回执）、查封清单、机动车信息查询详情、协助冻结财产通知书（回执）、黄河农村商业银行业务凭证、中国银行业务凭证、法院案件被执行人信息、灵武市人民法院民事判决书（2017）宁0181民初3058号、（执行回转）案件立案审批表、关于暂缓支付扣划李岳执行款的函、业务凭证，证实（1）2019年4月16日，公安机关依法将被告人李岳名下车牌号为宁CXXXXX的五菱牌汽车、宁CXXXXX的欧曼牌重型自卸货车、宁AXXXXX的大众牌汽车的车户手续予以查封。公安机关依法冻结被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马娟的银行账户，其中分别冻结被告人银行账户存款李岳1319.09元、李翔4048.51元、杨自学2864.33元、郭飞龙568.62元、马娟20元，共计8820.55元。（2）2018年11月19日，灵武市人民法院冻结李岳名下尾号为8222的中国建设银行账户内余额6622.49元。2018年12月27日，灵武市人民法院冻结李岳名下尾号为7226的中国工商银行账户内余额4588.44元。2018年9月12日，灵武市人民法院冻结李岳名下尾号为9653的招商银行账户内余额325.12元；2018年12月27日，招商银行将李岳尾号9653的银行账户内的存款23441.80元扣划至灵武市人民法院执行款专户。2019年5月8日，吴忠市公安局利通区分局向灵武市人民法院发出关于暂缓支付扣划李岳执行款的函，请求该院暂缓将扣划李岳名下银行卡的资金支付给申请执行人。37.不批准逮捕决定书，证实被告人李岳检举的高某4、和某，公安机关报捕后，检察机关经审查，以事实不清，证据不足为由未批准逮捕。38.被告人李岳的供述，供称2017年5月5日，其注册成立捷信公司，其是法定代表人，后来公司搬到了上桥人家西门口，2018年的4月装修后开始经营，从事汽车质押借款业务。2018年2月底，其以个人名义和老鹰公司签订了质押借款居间服务合同，约定由其提供借款人和借款人的车辆信息，由老鹰放款，其从中赚取利息差和停车费，在客户不违约的情况下，捷信公司只收取借款利息和停车费，如果客户违约，捷信公司将按借款额度千分之十的罚金收取每日罚息。公司的大小决策都是由其一个人说了算，其他所有员工都是给其打工的，李翔是门店经理，主要负责录入客户资料以及和老鹰公司对接放款和打款业务。郭飞龙是风控部的经理，主要管理质押车辆的档案、车钥匙和质押车辆的出入库，杨自学负责后勤，马佳是公司的客服，主要负责催款，马佳就是被告人马娟，还有其他业务员，主要负责往来拉借款客户。捷信公司做汽车质押借款业务时一贯签订一份手续留在公司，所有做质押借款的手续都不会给客户，没给客户解读和说清合同的内容，也没按客户单方签订的合同内容来执行。捷信公司给所有借款客户签订的所有合同和其他手续约定的利息都低于1.5分，但实际上都是按3分至4分的利息来收取，并且所有债权转让协议书和车辆转让合同都要求客户一方签字，但客户违约后一个月内，其联系买车的人，在债权转让协议书的甲方上签字，将车辆出售。所有的合同约定和执行都没按合同来执行，说白了合同是阴阳合同。李翔在捷信公司开门营业后上班的，一直担任门店经理，主要负责和老鹰公司对接全部事项，并指导业务员和客户签订借款合同以及相关借款手续，公司在与客户签订借款质押借款合同及其他手续时，业务员会给客户解读，因为每次开会其都会给业务员说要给客户解读老鹰公司发给捷信公司的借款合同内容。公司收取质押借款人利息及停车费、车辆违章处理保证金没在合同中写明，利息和停车费是捷信公司和客户口头约定，车辆违章处理保证金是其制定收取并安排公司的员工执行的。2017年10月，捷信公司在上桥人家西门创办前期，杨自学在公司装修及营业房租赁上共投入20多万，大约占公司25%，主要负责车辆出、入库，担任公司内勤。12月，郭飞龙在捷信公司装修营业房的租赁上投钱，2018年3月，其和郭飞龙到老鹰公司讲合作协议时，郭飞龙又往捷信公司投入了10万，共计投入25万，占公司股份25%，郭飞龙在公司主要负责车况检验一项。门店经理负责质押车辆的信息，给老鹰公司打印合同，让客户签字，质押车车主签好的合同由公司的文员整理好后给李翔统一保管，郭飞龙、杨自学、李翔知道其债权转让质押车辆的事情。从2017年5月注册成立捷信公司以来，其以其个人的资金做汽车质押借款的过程中，将其中违约和逾期的六、七辆质押车债权转让给其他人了，从其开始以车质押借款以来，以债权转让的形式出去了大约有20辆车。其认为借款人的质押车与借款债务相关联，一旦借款人不能还息还本，其就将借款人的质押车辆转让给他人，挽回损失。其是在客户利息本金逾期违约的情况下，以债权转让方式转让给他人。其和老鹰公司在合作协议中写明了如借款人不能如期归还利息和本金，其作为反担保人，有权通过债权转让形式将借款人的质押车辆转让，所得债权转让款部分给老鹰公司回款，剩余的在其这里。债权转让签订的合同，其在公司都有复印件，原件被债权转让的人拿走了。债权转让合同上的转让金额、转让日期、还有转让的收车人信息都是真实的。其债权转让的车辆，有70%都是其亲自在场办理的，而且是其安排李翔负责复印转让手续，并让受让人签字，办完后，让李翔保管车辆转让合同，剩余的30%是其联系好受让人，债权转让的事后，由李翔负责联系受让人签订转让手续并保管。李翔和马娟是2018年4月入职工作，其没有和员工签订合同，员工每个月的工资是通过微信转账和银行卡转账的方式发放，其和杨自学、郭飞龙没工资，会将公司收益分红。2018年6月以前的广告写的利息是1.3分，停车费是300元，6月以后广告上面内容做了变更，利息改为1.58分，停车费根据车辆不同有所增幅，公司制作的卡片上也是这些内容。广告上的利息和日常质押借款的利息不符是因为有一部分车是中介和车主联系的，他们在质押借款前已经商量好了，其办理质押借款手续时，帮助中介代收取利息费用，所收取的利息和公司日常宣传的利息不同。39.被告人李翔的供述，供称2018年3月，捷信公司在上桥人家西门装潢成立，其就在捷信正式上班，5月份的时候将其提拔为门店经理，主要负责给湖南公司上传资料，李岳是捷信公司的法人，并兼执行董事和总经理。客户的质押车是由郭飞龙和杨自学陪同老鹰公司的库管员沈涛开到车库停放。给客户做质押借款时，会让客户签订融资服务合同、车辆转让债权转让协议、放款委托等合同。车辆转让合同上面有客户的车辆信息，李岳说在客户违约的情况下他可以将客户的质押车进行处置，捷信公司按照老鹰公司的要求填写质押借款人的个人信息和质押车辆信息、还款额度、还款期限和利息，其余的内容按要求都不填写。2017年上半年，因为其和李岳的关系好，便帮着李岳为捷信公司拉业务，每完成一单业务李岳都会给其100元至200元的提成。18年3月，其被李岳派到湖南长沙培训之后正式在捷信公司担任门店经理。其和客户签完的借款档案在2018年7月中旬前交给杨自学和郭飞龙保管，18年7月中旬，其帮忙保管。其听杨自学和郭飞龙两人说过他们都入股投资了。杨自学和郭飞龙是公司的股东，也是管理者，杨自学是资产管理部经理，主要负责公司采购、保管档案室、和郭飞龙一起负责质押车辆的进出库，郭飞龙是风控部经理，主要负责质押车辆的初审，和其一起与老鹰公司对接签借款合同事项，负责质押车辆的进出库。其微信昵称是“质押放款、汽车按揭贷款”。平时在捷信公司质押车的客户，都是通过微信转账方式给其支付费用，捷信公司向客户收取利息，停车费、进件费、查档费、续贷费、中介费、违章押金、罚息等费用，在正常情况下，捷信公司应该向客户只收利息、停车费、查档费，增加这些费用的目的就是为了获利，增加经济利益，所增加的这些费用都是李岳一个人提出的，都是李岳一个人做主的，其认为李岳增加这些费用不合理。40.被告人郭飞龙的供述，供称2018年3月，李岳叫其到捷信公司上班。捷信公司主要办理汽车质押借款业务。法定代表人是李岳，门店经理是李翔，资管部主管是杨自学，催款员是马佳，其是风控部主管。杨自学主要负责公司后勤、维修公司设备，也负责质押车辆的出库和入库。马佳是文员，公司所有客户档案都是由李翔保管，马佳负责质押借款客户的梳理、向客户催收本金、利息、停车费。其负责检查质押车辆，看是否出过交通事故以及漆面刮蹭，还有车辆出、入库。如果客户没赎车，李岳会把质押车辆卖到外地，卖的价格高于质押借款的数额。客户确认办理质押借款时，李翔告诉客户利息都是1.3分，停车费每月300元，但到第二个月后，每个月的利息由李岳私自随意涨到1.58分，停车费每月涨到500元，每个月必须提前一天将利息和停车费打到李岳银行卡上，如果超出规定时间就会认定为逾期，如果客户能在李岳规定的时间内及时将罚息和停车费打到李岳账户，就会继续给客户借款，如果客户没在李岳规定时间内归还罚息和停车费，李岳就会把客户质押借款的车辆高于借款本金卖到外地去。2018年3月，李岳把其刚叫到公司上班时，给其说过，如果客户不来赎车的话，会将质押车辆卖到外地，至少有10%的车是客户逾期后不赎回的，然后将质押车辆以高于质押借款的价格出售到外地，出售车辆的钱将本金转给老鹰公司后，剩下的钱李岳就自己拿着用，至于干什么其不清楚，后来其知道李岳办理质押借款，根本挣不了钱，就靠卖逾期车辆挣钱的。其给李岳投资了24万。捷信公司主要的获利渠道是收取质押借款人的停车费、利息差，通过债权转让将质押车辆卖掉挣钱。捷信公司与客户签订的合同是单方空白合同，都是让借款人一方签字，只签署借款人质押车辆基本信息，合同上没有约定违约责任、利息、停车费、续借手续费，说白了就是一份假合同，目的就是随便找个理由说借款人违约，李岳做主把质押车随意卖掉，卖车时李岳在空白合同上想怎么写就怎么写。2018年3月，李岳开会当着李翔、杨自学和其的面说公司质押的车辆至少有10%是赎不走的。18年6、7月，马某3在质押借款期限内，找买车的来拿钱赎车，李岳和李翔不给赎，这时其彻底明白李岳说的至少有10%的车赎不走的意思了，李岳可以不管借款人是不是违约，是不是逾期，只要想卖掉那辆车就随意卖掉，这也是公司真正挣钱的渠道。出售这些质押车，都是李岳亲自联系车贩子，谈好后，让李翔做的债权转让手续把车卖掉。41.被告人杨自学的供述，供称2017年10月，其和李岳在阳光骄子A区东门口经营捷信汽车金融公司，2018年3月，把公司搬到上桥人家小区西门口继续经营，主要办理质押车辆借款业务。李翔是门店经理，其和李岳、郭飞龙三人一起合伙，注册是李岳一人注册的。其是公司的资管部经理，主要负责公司办公用品采购、广告宣传及公司后勤、质押车辆出、入库。马佳是文员，到客户还款期限时，由马佳向客户催收利息及停车费。李翔负责质押车辆出、入库，公司所有员工都归李翔管理，客户来公司办理质押借款业务时，由李翔专门负责与老鹰公司对接，指导客户签订合同，客户赎车时，李翔负责与老鹰公司沟通，因为在公司开业时，李岳专门指派李翔去老鹰公司培训过。郭飞龙是风控部经理，负责将客户资料及车辆信息反馈给老鹰公司，车辆检查和质押车辆的出、入库。捷信公司在阳光骄子时，李岳在黑板上算了质押车辆的数字达到一定的数额后，将利息和停车费算到一起，能挣一笔钱，但主要还是要靠出售逾期客户的质押车辆来挣钱，最少都会有10%的车辆是客户赎不回去的，捷信公司将这些逾期车辆以高于质押借款数额出售能够挣上钱。2018年3月，公司搬到上桥人家经营，在能够正常经营办理汽车质押借款时，李岳规定每个月客户办理质押借款的利息是1.3分，停车费300元，也会有10%的车辆是客户赎不回去的，目的就是为了扩大市场，让更多人来办理汽车质押业务。客户在办理质押借款到期后，由马佳向客户催收利息和停车费，如果客户不及时归还利息，会把质押借款的车辆处置变卖掉。到2018年5月，李岳在公司开会时说要在老鹰公司规定的原来利息上将汽车质押借款的利息提高到1.58分，停车费提高到500元，这样就能够赚取更多的利息差价，也至少会有10%的车主无法赎回车辆，将不能赎回的车辆卖掉，能够赚一笔钱，其认为李岳说的这种赚钱方式能够挣钱，所以就投资了。李岳给其和郭飞龙说将来公司质押的车至少有10%他可以随意卖掉，不管借款人违约还是不违约，叫其和郭飞龙跟他好好干。在签订合同的时候，客户签完合同就走了，公司不会给客户合同，也不允许客户拍照留存。在归还利息时，必须提前一天归还，超过约定时间就会有罚息，到期不能归还本金公司会将车转卖，将本金还给老鹰公司，多余的钱由李岳拿着用。其从2017年下半年就知道李岳卖质押车，其以为李岳卖的都是逾期车辆，但18年3月，李岳当着公司所有员工说公司在打开市场，虽然利息、停车费挣不了多少钱，但保证至少有10%的质押车赎不走，这至少10%的质押车公司会以债权转让形式处置。这时其和郭飞龙彻底明白李岳想以债权转让的形式卖哪辆车就卖掉了，后期出售的十几辆质押车都是李岳、李翔亲自告诉其的，这就是李岳说的至少10%的质押车赎不走的做法，李岳说这些的目的就是让其和郭飞龙放心投钱好好经营公司。公司刚开始营业时，收取1.3分的利息，300元停车费，后来涨到1.58分，500元停车费，再后来李岳规定将利息提升到2分、3分不等，停车费按车价从500元到2000元不等，其实老鹰公司利息始终没涨过，这些都是李岳一个人说了算，李岳做主随意涨价。如果逾期每天按贷款金额1%收违约金，收取违约金也是李岳看人下菜，好说话了就少收点，不好说话多收点，没固定标准。42.被告人马娟的供述，供称捷信公司实际业务是车辆质押借款。公司股东有郭飞龙、杨自学、李岳。郭飞龙在公司什么都干，李翔不在公司，郭飞龙会替他给老鹰公司发客户资料、打印合同，并让客户签字、按印。公司进出账目要李岳签字确认，李岳不在的话，李翔和郭飞龙可以代替签字。李翔是门店经理，主要负责客户质押车辆借款业务的办理，也就是和湖南那边沟通，给客户出合同，并让客户在合同上签字。公司进出账目签字，只要李岳不在公司都是李翔负责做的，决定都要请示李岳。杨自学是股东，负责后勤，包括日常维修、采购。公司还有出纳，主要负责统计，每日进出账。出纳人员变动很勤，名字也没记住。2018年3月到9月，找过十几个业务员，主要是拉借款业务。其从2018年4月担任文员，10月底因公司没业务经营不下去，李岳将其辞退。12月7日左右，李岳又让其到公司上班，工作职责是催客户还息、还本金，也就是公司专门的催收员，其还负责将客户质押车辆合同整理后及时归总给李翔保管。在签订合同时，只要求客户在所有手续上签字、捺印就行了，也不给借款人讲解，所有借款手续只签一份公司留档，不会给借款人，所以也不会给合同，主要条款都是空白的，这些都是李翔从湖南培训后，李岳要求李翔在公司开会时给所有员工讲的。停车费和利息都是怎么涨的，公司也没有标准，都是李岳随口说了算，但借款人借款时都没给讲清楚，以后要涨利息和停车费，其催收时，借款人对上涨利息和停车费有异议，其就按李岳、李翔教其的给借款人编的说第一个月是公司搞活动，还要求借款人必须按上涨的利息和停车费还。逾期如果不还，公司将以债权转让卖掉质押车，通过出售质押车可以挣钱。公司从4月至今一共出售了十几辆质押车，为了公司正常经营，李岳只能非法出售质押人车辆。李岳在5月份专门开会说，公司每月至少要卖掉10%的质押车用于公司运营，其认为李岳公司一直能经营到12月份，主要就是靠卖借款人的质押车辆赚钱的。李岳让其给客户发的短信，是逾期三日后最多不超过五日就会把质押车卖掉，李岳给客户制造还息赎车障碍，车主不能在结息日内赎车结息，过后三到五天，李岳就把质押车私自卖掉，让其不再通知车主，再加上一般以车辆质押借款的车主都缺钱，车主带买车人过来赎车、卖车，提出看车，李岳规定不能看，买车人看不了车，自然也就不会要卖车人的车，车主也没钱赎车，李岳将质押车出售后，车主如果到公司就以客户违约将质押车出售答复客户。43.被告人马海明的供述，供称2018年4月初到6月初，其在捷信公司工作干了两个月跑跑业务。捷信公司宣传的是质押借款利息是1.3分，停车费300元，再不收任何费用。其在捷信公司给黄某1、尤某、金某2、赵某2、丁某5等介绍质押借款业务。在签订借款合同时，李翔让他们往哪签字、按手印，他们就往哪签字、按手印，他们都没搞清楚签订的合同和协议的内容是什么，捷信公司也不给他们说，也没告知过违约责任。金某2、赵某2、丁某5对有关债权转让等方面的合同，具体内容也不清楚。44.各被告人的常住人口详细信息，证实被告人李岳于1990年3月25日出生，被告人李翔于1989年1月2日出生，被告人杨自学于1990年10月12日出生，被告人郭飞龙于1989年11月18日出生，被告人马娟于1987年10月8日出生，被告人马海明于1992年12月31日出生，各被告人均已达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力。第二部分具体犯罪事实的证据一、第1起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年1月11日，公安机关在工作中发现被害人赵某1将其车辆质押到捷信公司借款，后李岳以赵某1违约为由将赵某1质押的车辆出售的犯罪事实后立案侦查。2.被害人赵某1的陈述，证实2018年4月21日，其向捷信公司以甘AXXXXX白色名爵牌越野车质押借款25000元，借款期限三个月，利息1.3分，每月19日清利息，停车费300元。李翔接待其，签合同时没有让其看合同内容，所有合同都由公司保留。办完手续后，其刷卡转给公司1375元，包括当月利息和停车费，李翔通过工商银行给其转账25000元。5月20日，其通过微信转账给李翔650元。6月22日，其微信转账给李翔895元。7月25日，其到捷信公司赎车，李岳称借款逾期，车被转卖了，其表示要收回车牌，并支付李岳300元找车的费用，最后车牌没有找回。3.机动车注册登记信息，证实车牌号为甘AXXXXX的名爵牌小型汽车的登记所有人为赵某1，2015年10月9日购买的，购买时的价税合计是115700元。4.赵某1的借款合同等档案，证实2018年4月21日，赵某1质押车辆借款25000元，借款期限三个月，其质押车辆被转让给金某3。5.赵某1提供借记卡账户历史明细清单、微信转账截图、赵某1中国农业银行甘肃省分行交易明细、李岳尾号9653银行账户交易明细、尾号8222的银行账户交易明细，证实2018年4月21日，赵某1账户收到二笔转账，分别是15000元、10000元，同日其支出1375元。2018年5月19日，赵某1通过微信向李翔转账650元。2018年6月22日，赵某1通过微信转账二笔分别是800元、95元。2018年7月20日，被告人李岳账户收到甘AXXXXX的名爵牌小型汽车转让款25000元。6.赵某1提供购买火车票截图，证实2018年7月25日，被害人赵某1购买从青铜峡至兰州的火车票。7.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为甘AXXXXX的名爵牌小型汽车的认定价格为102163元。8.证人金某3的证言，证实2018年7月30日，其花28000元从捷信公司李岳手中收购了一辆白色的名爵锐腾轿车，车款是其让其朋友代付的，哪个朋友转账的记不清了，过了一个多星期，其将这辆车以32000元的价格卖给青海阿坝藏族自治州的绰号叫阿洋的车贩子，这个车贩子的电话号码是15309751376,名字其不知道。9.被告人李岳的供述，供称2018年4月21日，赵某1以车牌号为甘AXXXXX的名爵轿车为质押物在捷信公司借款25000元，先后支付利息、停车费、服务费等共计3895元，未还本。后该车辆因为赵某1逾期被其以26500元债权转让给了金某3。10.被告人李翔的供述，供称2018年4月份，赵某1开一辆名爵锐腾轿车到公司借款25000元，其给办理完手续后赵某1把第一个月的利息和停车费通过微信转账转给其，其又将这些费用转给李岳。二、第2起犯罪事实的证据1.靳某的借款合同等档案，证实2018年4月23日，靳某质押车辆借款18000元，期限是三个月。后来质押车辆被转让给了和某。2.李岳尾号9653的银行账户交易明细、捷信公司纸质记账凭证，证实2018年4月23日，李岳账户收到靳某支付利息、停车费等共计1834元。3.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁AXXXXX的长城哈弗牌越野车的认定价格为62595元。4.证人马娟的证言，证实靳某是其丈夫，现在在上海，2018年12月份，靳某离开家至今都没有回来。其家有一辆车牌号为宁AXXXXX黑色哈弗H5越野车，一直是靳某在开，是否办理过质押贷款业务其不清楚，车是2017年9月份购买的，当时在银川按揭贷款购买的这辆车，最后一次见到车是2018年4月份。5.证人高某4的证言，证实其在李岳处以20000元的价格购买了一辆黑色的哈弗H5越野车，当时其是和和某一起去的，当时两个人签订了债权转让协议，其安排和某在债权转让协议上签的字。其只记得通过手机银行给李岳转了20000元。其将这辆哈弗H5越野车卖掉了，具体多少钱卖的忘记了。6.证人和某的证言，证实其认识高某4和李岳。2018年的时候，高某4带其到李岳公司看的黑色哈弗H5越野车，之后高某4给李岳转了21000元钱，李岳将车从车库里面开出来，车开出来后高某4让其找李岳拿手续，在拿手续的时候李岳让其在那辆哈弗H5的车辆的债权转让协议上签字，签完字之后高某4就开着车回家了。7.被告人李岳的供述，供称2018年4月23日，靳某以车牌号为宁AXXXXX的长城哈弗H5牌越野车为质押物在捷信公司借款18000元，支付利息、停车费等共计1834元。2018年5月25日，靳某偿还本金18000元将车辆赎回。三、第3起及非法拘禁案犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年1月11日，公安机关在工作中发现被害人张某1将其车辆质押到捷信公司借款，后被告人李岳将张某1质押车辆出售的犯罪事实后立案侦查。2.被害人张某1的陈述，证实2018年4月27日，其在捷信公司以其一辆车牌号为宁AXXXXX的红色路虎揽胜越野车作为质押借款38万元。因为这辆车之前在银川做了质押，所以就有一个姓赵的男性朋友介绍捷信公司可以贷款，利息低也可靠。4月25日左右，这个姓赵的男子将其带到捷信公司，是一个叫李翔的小伙子接待的，李岳也在公司，其给李翔说要借款35万元，将这辆车做质押，李翔看后给其说，可以贷38万元，利息1.3分，其当时同意了，李翔拿了一份合同让其签了，其提出要看合同，并对合同进行拍照，李翔不让看，说公司有规矩不能看，并且一直催着其签字。当时合同比较多，其也不知道签了几个名字，只记得都签了名字。当时帮其赎车的那个人也来了，其要求李岳先将38万贷出来，再将其车入库，但李岳不同意，意思就是必须先将车入库才能把钱贷出来。其当时不想贷款了就走了。后面几天，李翔和姓赵的男子一直给其打电话，说这个公司是正规的，让其放心，公司利息也低。4月27日，与李岳联系后，在银川高速路口将35万给了给其赎车的那个人，然后将其的车开到吴忠继续办理贷款。当天晚上，李岳、李翔还有另外几个男的，将其带到万达广场对面的一个宾馆内，看着其一直到第二天早上38万元到其提供的邮政银行卡里面，其银行卡自动还贷扣了1万元，剩下37万元全部被李岳转到了他的招商银行卡上。李岳跟其说害怕38万元贷款到其卡上以后，其不把之前给垫付的35万元还给他，其自己拿钱跑了，就安排他公司的几个人带其到吴忠万达对面的一个宾馆。其问李岳为什么控制其人身自由，李岳就开始骂其，骂完后，李岳让其把身份证交给他公司的人，其把身份证拿出来给他。公司人用其身份证登了间房，房子是不带窗户的，然后他们在其登记的房子对面，也登记了一间房子，方便监视其行踪，房子登记好后，其和李翔，另外两个男的四个人到楼上登记好的房子，他们让其进那间没有窗子的房子，并且李翔还不让其关门。李翔和另外两个男的在对面一直看着其，期间还断断续续的敲门要其手机，其没有开门也没有给手机。一直到第二天早上9点多，较瘦的男子敲门带其到吴忠的一个邮政银行里，其按照李翔的要求将35万元钱转给李岳，剩余的3万元钱，其使用的那张邮政银行卡自动还款扣除1万元，还有20000元李岳拿走。其找李岳要20000元，但李岳找各种理由推脱，不把那20000元给其，其看要不来就坐了一辆私家车回银川了。其借款时给李岳提供的是尾号0583邮政储蓄银行卡，其不知道是分几笔打到卡上的，前两个月的利息是每个月1.3分，停车费是800元，第三个月利息是1.58分，停车费是1500元，第四个月开始每个月利息就是1.58分，停车费是每个月1800元，不足一月的按照一个月计算利息。前两个月每个月的利息是4940元，停车费800元，总共5740元钱，第三个月利息是6004元，停车费是1500元，总共7504元，第四个月开始每个月利息是6004元，停车费是1800元，总共7804元。其每次向李岳支付都是通过手机银行转账的，李岳给其一个招商银行的账户，账户尾号9653。其尾号0583的银行卡2018年4月28日有一笔通过超级网银的他行来账10000元，这笔钱到账后李岳就拿着其手机通过手机银行的方式把这10000元转账到李岳尾号为8222的银行卡上了，4月28日其又收到一笔通过超级网银的他行来账40000元，还有其邮政银行账户上7000元、3000元是其绑定的邮政银行信用卡用卡自动扣款了，4月29日其收到六笔通过超级网银的他行来账总共150000元，分别是10000元、10000元、10000元、50000元、40000元、30000元，这150000元是李岳带着其把钱转到李岳尾号8641的银行卡号上了。因此其邮政银行卡上总共收到20万，还有18万元车辆质押的钱转到李岳的朋友小赵的银行卡上了，小赵又转到李岳的账户上了。小赵给其说2018年4月28日有一个河北银行的电子账户尾号0795给他的农业银行卡尾号5370的账户先后转了8笔账，分别是10000元、10000元、20000元、20000元、20000元、20000元、50000元、30000元，加起来就是18万元。同日，小赵先后转账给李岳18万元，有8万元钱直接转账给李岳的账户了，有8万元钱转账给捷信公司了，有2万元按照李岳所说的刷卡到一个服装店的POS机上了。2018年4月28日，李岳把2万元从其银行卡转到他的银行卡上了，2018年5月26日，其通过朋友张丽景给李岳转了5740元，7月28日其通过微信给李岳转账9000元，8月27日其通过朋友给李岳的账户上转了7804元，10月28日，其先给朋友郭姐转了7000元，她多填了804元，然后郭姐给李岳转账7804元，11月29日其让朋友给李岳的招商银行卡转了7804元，上面这些费用都是李岳和李翔给其算的利息费和停车费。2018年9月27日，吕某1帮其支付了7504元，2018年10月28日，郭某3帮其支付了7804元，2018年11月29日，李某6帮其支付了7804元。3.被害人张某1的辨认笔录，证实2019年1月8日，被害人张某1依法辨认出了办理质押车贷款的被告人李岳、李翔及对其非法拘禁的马海明、杨自学、郭飞龙、李岳、李翔。4.被告人李岳、李翔、郭飞龙、杨自学辨认非法拘禁犯罪现场笔录，证实被告人李岳、李翔、郭飞龙、杨自学依法对非法拘禁张某1的犯罪现场鑫泰商务宾馆310房间进行了指认。5.证人吕某1的证言及手机截图，证实2018年9月27日，证人吕某1替张某1向李岳的账户上转款7504元偿还利息。6.证人郭某3的证言，证实其于2018年10月替张某1向李岳的账户上还利息7804元。7.证人李某6的证言，证实其于2018年11月替张某1向李岳的账户还利息7804元。8.张某1的借款合同等档案，证实2018年4月27日、8月1日，张某1先后二次质押车辆从捷信公司借款。2018年9月28日，质押车辆被转让。9.张某1微信截图及手机截图、张某1尾号0583的银行账户交易明细、张某1尾号0992的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细、王享尾号4822的银行账户交易明细，证实2018年4月28日，赵连洋尾号5370的银行账户先后收到转账八笔，分别是10000元、10000元、20000元、20000元、20000元、20000元、50000元、30000元，共计18万元，同日，赵连洋先后转账给李岳18万元，其中80000元转账给李岳尾号8222的银行账户，80000元在捷信公司刷卡，20000元在吴忠市利通区麦古服装店刷卡。2018年4月28日，张某1银行账户分二笔收到转账共计50000元；4月29日，张某1账户分五笔共计收到转账150000元，李岳尾号9653的银行账户收到转账5240元。2018年7月28日，张某1通过微信向李岳转账9000元。2018年8月1日，张某1的银行账户分五笔转入44000元、50000元、50000元、50000元、5003元。2018年8月27日、11月29日，张某1通过银行账户向李岳账户分别转账7804元、7804元。张丽景通过银行账户向李岳尾号9653的银行账户转账5740元。李岳尾号9653的银行账户与王享的银行账户多次转账。10.车辆信息查询结果单，证实宁AXXXXX红色路虎揽胜越野车是张某1所有。11.吴忠市价格认证中心价格认定结论书,证实宁AXXXXX红色路虎揽胜越野车的认定价格为894000元。12.证人强某的证言，证实李岳到其店里刷过POS机。13.证人马某21的证言，证实其是鑫泰商务宾馆的法人，张某1当时所住的房间没有窗户，309和310两间房子是门对门的。14.证人高某4的证言及其与李岳的微信聊天截图，证实2018年，李岳通过微信问其揽胜到期了，有心思没，其问多少钱，李岳说最低395000元，其当时嫌价格太高就没要。到8月19日，李岳跟其说低价给其36万元，到8月21日，李岳给其发微信说揽胜已经处理掉了。15.被告人李岳的供述及辨认笔录，供称2018年4月27日，公司的门店经理李翔给其说银川有一辆路虎车要做质押借款，其就告诉李翔按照借款流程办就行，当天下午一名男子开着一辆红色路虎揽胜越野车拉着张某1和三名男子来捷信公司来做车辆质押借款业务，当时经过湖南公司审核，张某1的路虎揽胜车能够借款38万元，其给张某1把所有的手续都做完准备入库的时候，开车的那名男子就不同意，那名男子当时说张某1已经在他们那质押借款了35万元，张某1把这35万元还清之后才能让把车开到车库，其当时和对方的那几名男子商量将车入库借款成功后，让张某1再给他们还钱，但是对方没有同意，就拉着张某1把车开到银川去了。到了第二天的时候，张某1给其打电话说让其帮忙把车赎回来后质押到其这，其在吴忠向朋友高某4借了18万元，再加上其的17万元，拿着35万元钱就和其朋友高某4、和某去银川东的高速路口，当着张某1的面再把这35万元交给了张某1在银川质押借款的那名男子，然后三个人开着张某1的路虎车拉着张某1到了吴忠并且入库了。入库之后张某1质押借款的38万元就借款成功了，因为老鹰公司规定20万元以上必须要有两个人共同借款，后面张某1从银川喊来了一个男子，这38万元给张某1的银行卡上通过“白银巷子”提了20万元，给张某1喊来的那个男子银行卡上转了18万元，转完钱之后张某1的那名朋友将18万元转到了其账户。其就让张某1将剩下的钱还给其，因为其之前替张某1还了35万元的质押借款。张某1的卡是一张二类卡，每天只能转出1万元，其怕张某1没有把钱转给其跑了，其提出让张某1当天在吴忠住一个晚上，张某1当时提出来要在公司住一个晚上，其怕公司里面有窗户，就给公司的郭飞龙打电话让到公司，郭飞龙到了后，其和郭飞龙、李翔、杨自学、马海明几个人开车带着张某1找宾馆住下，到了早上9点多的时候，其就让张某1从她的邮政银行卡上把钱取出来还给其，还完钱之后张某1就回银川了。张某1在第一次借款合同到期后要求续借，续借的时候需要归还本金，但是张某1说自己没有钱一直没有来，直到第一次合同超期七、八天时间后，张某1才来做的续借手续，在续借的时候其替张某1向老鹰公司归还本金，向张某1收取了第一个月的利息费、停车费和垫资费共9000元。在第二次办理续借的时候，老鹰公司给张某1把借款降到了35万元，其提出来要张某1给老鹰公司归还5万元的本金，张某1一直说自己没钱不还，其替张某1给老鹰公司还了5万元，之后其提出来让张某1把车赎走，但是张某1没有钱赎车。其把张某1的路虎揽胜车债权转让，转完之后其给公司的催收员马佳说张某1的利息和停车费不用收了，后面她再打利息就当回本了。一共打了二个月的利息和停车费，大约有15000元。2018年8月中旬的时候，其亲自给张某1打电话和发短信，也安排李翔和马佳通知了张某1，告诉张某1要么把5万元本金还给其，要么把车赎回去，不然其就把车以债权的形式处置了，张某1一直没有给其还5万元，也没有来赎车，到了2018年8月底，其还安排马佳向张某1催着要利息和停车费。2018年9月27日，其以债权转让的方式将张某1的路虎揽胜车以34.8万元的价格转让给甘肃临夏回族自治州一个叫马福昌的男子。2019年6月11日，被告人李岳依法辨认出马福昌。16.被告人李翔的供述，供称红色路虎揽胜越野车的车主是张某1，张某1通过银川一个姓赵的男子介绍到捷信公司做质押借款，姓赵的男子在银川做车贷业务，具体叫什么名字其不知道，当时其和郭飞龙、杨自学都在场，三人都向张某1讲了车辆质押贷款的流程。张某1第一次来捷信公司做车辆质押借款的时候，因为张某1之前在银川用她的车做过质押借款，捷信公司和张某1把借款合同签订还以后，要把张某1的车开到车库里面，但是和张某1一起来的两个人说张某1还欠他们的钱，不让把车开到库房，所以张某1第一天来捷信公司并没有贷款成功。张某1从捷信公司离开以后，就打电话向其咨询捷信公司是否可以先行垫资将她的车赎出来，然后她再把车质押到捷信公司借款。其说事先垫资的事情其做不了主，要咨询公司的经理李岳，其就把李岳的电话给了张某1，张某1和李岳怎么商量的其不清楚。到了第二天下午的时候，李岳、张某1、高某4、“和老四”开着张某1的车到公司门口，当时是李岳开的车，李岳事先给张某1垫资的事情其知道，但是出于什么目的其不知道。张某1在捷信公司借款38万元。当天下午借款到张某1的银行卡上了，但是张某1的银行卡有问题，不能通过银行转账将钱还给李岳，李岳不同意张某1离开，害怕张某1把钱转走。李岳当时大概给张某1垫资30多万，张某1是自愿到宾馆的，李岳和张某1在一楼大厅发生过激烈的争吵，但是他们争吵的内容其不记得了。李岳给张某1选了一个没有窗户的房间，张某1自己拿卡到3楼310房间的，其和李岳等五个人也开了一间房，房号是309，就在310房间的正对面，李岳害怕张某1跑了，其住在张某1房间的对面就是为了看住张某1不让离开宾馆。谁先离开的其记不清了，其在309房间呆了大概有一个小时离开的，然后杨自学、郭飞龙、马海明三个人看着张某1。第二天早上9时许其到宾馆后张某1还在310房间，310房间的门是开着的，郭飞龙、杨自学、马海明住的309房间门也是开着的，他们看了张某1一夜，李岳给其打电话让其到宾馆看张某1起来后将张某1带到国贸西侧的中国邮政储蓄银行，其到宾馆后马海明不知道什么原因先离开了，杨自学开车带着其、郭飞龙、张某1去国贸西侧的中国邮政储蓄银行，到银行门口其就回公司和老鹰公司沟通张某1车辆质押贷款放款的事情，张某1把钱从柜台上全部转给李岳了，给李岳转了多少钱其不知道，后面张某1是什么时候回银川的其不清楚。张某1借款后的第三个月将她质押的车辆做了续期，当时续期借款了33万元。大概在2018年9月中旬，具体时间其记不起来了，李岳将张某1质押的车辆卖给了别人。17.被告人郭飞龙的供述，供称2018年4月底的一天下午6时许，李岳给其打的电话把其喊到公司，其到的时候李翔、杨自学、马海明三个人都在，李岳说张某1的质押借款的钱现在在张某1的卡上，但是公司替张某1垫资还钱了，李岳说害怕张某1把质押借款的钱拿上跑了不给公司还钱，然后就带张某1到宾馆住下，其四个人在张某1的房子对面开了一间房，其记得当中有人特意要求张某1睡觉的时候不要关门，但是张某1没有理睬，把门关了在里面一个人呆着，李翔在房子里待了几分钟走了，其和杨自学、马海明三个人把房间门打开，边打扑克边看着张某1的房门，结果张某1一夜都没出来。到了第二天早上9点银行上班后，李翔让把张某1带到银行取钱，其就打车回家睡觉去了，之后的事情其不清楚。至于李岳前面和张某1怎么说的其不清楚，没有殴打张某1，至于其他人骂没骂张某1其想不起来了。18.被告人杨自学的供述，供称张某1当时质押的是一辆红色路虎揽胜越野车，一共质押借款38万元，是银川的一个中介联系的李翔。捷信公司按照质押借款流程给张某1办理完质押借款业务后，准备把车往车库里面开的时候，张某1车上拉的男子说张某1的车已经在他们那质押借款了35万元，必须给他们把钱还清楚才能把车开走，之后张某1和对方协商看能不能先把车开到车库把钱拿上再还给他们，但是他们没有同意，就和张某1开车回银川了，到了第二天，因为在捷信公司办理的质押借款已经生效了，李翔把这个事情汇报给了李岳，李岳找了几个垫资人，并且开车拉着这几个人走银川替张某1还了35万元，到了当天下午三点多的时候，李岳开着张某1的车拉着张某1回公司办理质押借款，借款38万元成功后，刚开始转了1万元的时候，张某1就把卡上的钱转给了李岳，后面又往张某1的卡上转了1万元，张某1准备往李岳账上转的时候转不出来了，李岳和张某1两个人在李翔的办公室协商，在协商的时候两个人吵了起来，张某1吵着要回银川，李岳害怕张某1把钱拿上跑了，就提出说要去外面开个宾馆，五个人将张某1带到鑫泰商务宾馆，在宾馆大厅开房间的时候，给张某1登了一间不带窗户的房子，张某1不愿意，李岳和张某1两个人互相骂，李岳叫张某1最好老实点，把张某1带到房间安顿好后李岳就走了。刚走就给李翔打电话叫李翔把张某1的手机拿上，李翔假装给张某1送水，张某1没有开门。给张某1开了一间没有窗户的宾馆，其的房间在对面，张某1一进房间就把门反锁了。过了半小时后李翔回家了，剩下其和郭飞龙、马海明三个人把房间的门打开坐着玩牌。到了第二天早上9点钟的时候，李翔让把张某1带到吴忠国贸附近的邮政银行，一起看着张某1给李岳把钱转完才让张某1离开。19.被告人马海明的供述，供称李岳替张某1还钱赎车，然后张某1在捷信公司借款38万元，但是张某1的银行卡是二类卡，每天只能取1万元。张某1到捷信公司时大概下午6点，给张某1放款时间是8点钟，接着李岳和张某1因为不让张某1走的事情争吵着，大概吵了一个多小时后，李岳怕张某1跑了不给钱，就让把张某1带到鑫泰宾馆看住不让放走。将张某1带到鑫泰宾馆后，在鑫泰宾馆的大厅内，李岳和张某1吵了起来，李岳让张某1乖乖的在宾馆里呆一晚上，到第二天了把钱取出来，把钱交给李岳，张某1才能离开，张某1说她一百多万的车都在李岳公司押着，李岳还怕她跑，但是李岳还是不让张某1走。让张某1住在一个没有窗户的房间就是怕张某1从窗户逃跑，逃跑过程中张某1出事谁也说不清楚。两间房间之间隔着一米宽的过道，而且门是正对着的，其住的房间始终是打开房间门的，要是张某1想逃跑，也会发现，这样做的目的就是看住张某1。到第二天九点左右，张某1才被李岳带到国贸西侧的邮政银行。李岳让四个人看着张某1，在宾馆整整看了张某111个小时。20.被告人马娟的供述，供称张某1是在2018年4月底在捷信公司质押了一辆红色的路虎揽胜，这辆车质押了38万元，其听说张某1欠着别人钱，问张某1要账的人跟到公司了，而老鹰公司的借款等第二天才能到账，并且借款会打到张某1的银行账户上，李岳便将张某1欠别人的钱先还了，具体李岳替张某1还了多少钱其不清楚。因为怕张某1跑了，当天晚上李岳、李翔、郭飞龙、杨自学、马海明在利通区的一家宾馆给张某1开了一间房并看了一夜，等第二天老鹰公司的车款到账后张某1将钱还给李岳后才离开的。这件事情其是事发第二天在公司上班的时候，听李翔、郭飞龙和杨自学他们说的。其作为担保人在张某1的借款手续上签字、捺印了，当时是公司的股东杨自学让其给张某1做担保人，因为老鹰公司给捷信公司的规定是一辆车质押超过20万元必须要借款人提供担保人，当时张某1提供不了担保人，公司又不想放弃张某1这个客户，所以杨自学让其给张某1做的担保人。2018年10月份，其给张某1打电话催还利息，张某1没接电话，其给张某1把催收利息的短信发完后，其在公司给李岳汇报，李岳给其说已经把张某1的路虎卖掉了，叫其以后不要再给张某1打电话发消息了。其没有把李岳卖车的事情给张某1说过，因为公司一开始营业的时候李岳就已经给公司的员工开会的时候都安顿了，他卖掉的质押车叫公司员工不要管，让借款人直接找他就可以了，所以其没有给张某1通知。四、第4起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月19日，公安机关在工作中发现被害人马某1将其车辆质押到捷信公司借款，后被告人李岳以马某1违约为由将马某1质押的车辆出售的犯罪事实后立案侦查。2.被害人马某1的陈述，证实其为偿还信用卡欠款，于2018年5月2日经“新新”介绍到捷信公司借款。其用名下一辆车牌号宁AXXXXX白色大众朗逸小轿车质押借款20000元，约定每个月利息5分钱，借款期限三个月，其通过微信转账的方式向李翔先后支付利息、停车费共1816元，其微信号为mzb005，昵称是“稳稳的幸福”，其通过微信转账的方式给“新新”转了100元的介绍费。其通常与“新新”联系，其不知道“新新”具体名称叫什么，每次都是“新新”推荐其和捷信公司的人见面。借款期限届满后，因其逾期四天未支付利息，该公司将其车辆变卖了，其想赎回车辆，该公司的人给其说要花35000元才能把车买回去，也就是说其在该公司借款20000元，当时说3000元的利息，现在其要给该公司多还10000元才能把车赎回去。其的车辆是按揭购买的，现在车款还未还清。3.被害人马某1的辨认笔录，证实2019年4月21日，马某1依法辨认出李翔就是在捷信公司给其办理车辆质押贷款的人。4.马某1尾号9591的中国建设银行卡交易明细,证实2018年5月2日，被害人马某1的中国建设银行尾号9591的账户分二笔分别转入1000元、19000元，当日微信转账转出1000元。5.马某1提供微信转账截图，证实2018年5月2日，被害人马某1通过微信向昵称为“狼”的微信转账1000元，2018年5月4日转账100元。2018年6月30日，被害人马某1通过微信给李翔转账816元。6.李翔尾号0997的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易流水、捷信公司纸质记账凭证，证实2018年5月2日，李岳银行账户收到转账560元。2018年6月30日，李岳银行账户收到转账816元。7.李岳尾号8222的银行账户交易明细，证实2018年8月15日，宁AXXXXX的大众牌朗逸轿车被李岳转卖给金某3，金某3向李岳的账户转账23000元。8.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实宁AXXXXX的大众牌朗逸轿车的认定价格为68870元。9.马某1的借款合同等档案，证实马某1于2018年5月2日签订借款合同，借款期限三个月，李岳以23000元将这辆车转让给了金某3。10.证人金某3的证言，证实2018年8月15日，其花23000元在捷信公司从李岳手中收购一辆白色的大众朗逸轿车，车款是通过其中国建设银行手机银行转账到李岳的建行卡的，过了半个多月其将这辆车又以26000元的价格卖给了甘肃的车贩子。11.被告人李岳的供述，供称2018年5月2日，马某1以车牌号为宁AXXXXX的大众牌朗逸轿车为质押物在捷信公司借款20000元，先后支付借款利息、停车费、中介费等共计1816元，未还本。这辆车因逾期被其以21000元债权转让给了金某3。金某3实际给其转账23000元，因为这个车营转非，其给金某3退了2000元。12.被告人李翔的供述，供称2018年5月，其一个同行朋友介绍马某1到捷信公司办理汽车质押借款业务，其安排郭飞龙给办理了业务，当时马某1将利息和停车费通过微信转账的方式转给介绍马某1办理业务的同行，然后这个人又通过微信将停车费和利息转账给其，具体多少金额其记不清了。五、第5起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月3日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现被害人刘某1被骗的犯罪事实后立案侦查。2.被害人刘某1的陈述，证实2018年5月7日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，借了25000元，将其一辆宁AXXXXX白色起亚K3牌轿车在该公司做了汽车质押借款业务。其收到河北银行发来的短信，存入2000元，后来又存入23000元，当时是转存到其中国建设银行的卡上，其将第一个月的利息、停车费，800元违章押金，一共1625元通过微信转账的方式转给马列军了，当时双方约定的利息是每个月1.1分，后来利息涨了，其就没有再付利息。到2018年10月其去捷信公司赎车，一看公司已经没有人了，联系马列军说他已经不在捷信公司上班了，公司老板欠别人钱太多跑了。3.被害人刘某1提供的手机银行转账截图、微信转账截图，证实刘某1借款25000元，先后向捷信公司支付1625元。4.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实宁AXXXXX起亚牌汽车的认定价格为72229元。5.刘某1的借款合同等档案，证实2018年5月7日，刘某1借款25000元，借款期限三个月。后这辆车被转让给他人。6.证人马某19的证言，证实2018年5月7日，刘某1通过其介绍到捷信公司办理质押车借款，借款25000元，停车费和利息按照每月1625元收取。当时刘某1将这个钱微信转给了其，其转给了郭飞龙。2019年1月，刘某1给其打电话，其才知道车被李岳卖了。7.马某19提交的微信截图，证实2018年5月7日，其收到刘某1转账1625元。8.被告人李岳的供述，供称2018年5月7日，刘某1以车牌号为宁AXXXXX的起亚牌汽车为质押物在捷信公司借款25000元，支付利息、停车费等共计1625元，未还本。后这辆车因为逾期被其债权转让了，具体转让给谁，转了多少钱其记不清了。六、第6起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年1月11日，公安机关在工作中发现被害人贺某将车辆质押到捷信公司借款，后被告人李岳私自将贺某质押的车辆出售的犯罪事实后立案侦查。2.被害人贺某的陈述，证实2018年5月18日，捷信公司工作人员到盐池对其凯美瑞轿车估价6万元，于是其跟随工作人员到捷信公司办理质押手续。公司负责人李岳称估价太高，给43000元的价格，其同意后将车牌号为宁AXXXXX的黑色凯美瑞质押给捷信公司借款43000元，借款时间3至6个月，利息1.3分，每月18日之前清利息，签合同过程中其发现合同上的内容有空白但没有详细问，合同由捷信公司保留。签订合同后李岳又说汽车有问题只能给39000元，口头约定按照39000元的利息计算，但单据上仍然是43000元。捷信公司向其银行卡转账43000元，其将多出的4000元以及当月借款利息、停车费865元共计4865元转到李岳本人支付宝上。6月15日，捷信公司女财务催其还借款利息，李岳称停车费与利息均涨价，要求按43000元计算利息，后其通过微信支付7月份利息1180元给公司女财务。7月15日，其通过微信支付8月份利息1180元给捷信公司女财务。还未到清9月份利息时，公司女财务又催其还利息，其觉得向其收取1180元钱不合理，就没有按规定支付。2018年11月，其得知车被卖掉，但没有追查车的下落。3.被害人贺某的辨认笔录，证实2018年12月25日，被害人贺某依法辨认出了李岳、李翔。4.贺某尾号0895的银行账户交易流水、李岳尾号9653的银行账户交易流水、贺某提供微信转账截图、马娟尾号8089的银行账户交易流水，证实2018年5月18日，被害人贺某尾号0895的银行账户分二笔共转入43000元。当日，被告人李岳尾号9653的银行账户收到贺某转入4859元。2018年6月15日、7月17日，被害人贺某通过微信分二次向被告人马娟转款1180元，马娟将上述款项转给李岳尾号9653的账户。5.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实宁AXXXXX丰田牌凯美瑞轿车的认定价格为103220元。6.贺某的借款合同等档案，证实贺某签订借款合同借款43000元。宁AXXXXX丰田牌凯美瑞轿车被以45000元转让给了金某3。7.证人金某3的证言，证实2018年8月18日，其在捷信公司从李岳手中收购了一辆黑色的丰田凯美瑞轿车，收购价格是45000元，过了半个多月其将凯美瑞轿车以50000元的价格卖给了山东滨州的一个车贩子，这个车贩子的联系方式其删除了，名字其不知道。8.被告人李岳的供述，供称2018年5月18日，贺某以车牌号为宁AXXXXX的丰田牌凯美瑞轿车为质押物在捷信公司借款43000元，先后支付利息、停车费等共计7225元。这辆车后来因为逾期被其以45000元债权转让给金某3了。七、第7起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2018年12月6日，公安机关在工作中发现被害人马某2将其车辆质押到捷信公司借款，马某2无力偿还本息，该公司将车辆出售，马某2要求赎车捷信公司法定代表人以马某2违约为由不予返还的犯罪事实后立案侦查。2.被害人马某2的陈述，证实2018年5月23日，其到捷信公司向李岳提出以宁CXXXXX奔驰350越野车做质押借款15万元，并签订质押借款合同，借款期限一星期，借款不足一个月按一个月计算，利息按3分计算，总共利息4500元。捷信公司向其农行账户转账15万元，其向李岳银行卡转了4500元利息。6月10日，其向捷信公司还钱赎车，公司称因借款期限超过十天要支付利息，所以除了给李岳银行账户转15万元的本金之外，其还另外扫公司二维码支付了1000元的利息才拿到车。2018年7月15日，其到捷信公司提出以宁CXXXXX奔驰350越野车做质押，借款15万元，月息4分钱，并支付违章押金、停车费、手续费13000元，与捷信公司签订质押借款合同、债权转让合同、借条等。捷信公司向其农行账户转账15万元，其通过微信转账方式向李岳转账13000元。8月25日左右，其手机上收到了宁CXXXXX奔驰车350越野车在青岛高速公路上的违章信息，其向李岳询问原因，李岳称借款逾期车被总公司开走。其数次询问过后，李岳承认将车卖掉，并称车已经过多次倒卖，现在的车主要31万才可将车赎回，其没有同意。其一共向捷信公司借款两次，都签订了质押借款合同、债权转让合同、借条，其中债权转让合同约定其一旦逾期违约，捷信公司有权处置所质押的奔驰越野车，合同由捷信公司保留。3.行车证复印件，证实宁CXXXXX奔驰牌350型越野车的登记所有人为马某2。4.马某2银行账户交易明细对账单、微信转账付款截图，李岳尾号9653的银行账户交易明细,证实马某2曾先后二次向捷信公司借款共计30万元。2018年5月23日，马某2向被告人李岳尾号9653的银行账户转账4500元。2018年6月10日，马某2通过微信向李翔转账1000元。2018年7月15日，马某2向李岳转账13000元。5.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实宁CXXXXX奔驰牌350型越野车的认定价格为543204元。6.马某2的借款合同等档案，证实马某2通过捷信公司签订借款合同借款，质押的车辆被以债权转让的方式转让给了王斌。7.被告人李岳的供述，供称2018年5月23日，马某2以车牌号为宁CXXXXX的奔驰牌GL350型汽车为质押物在捷信公司借款150000元，先后支付利息、停车费等共计18500元。未还本，这辆车因为逾期被其以180000元债权转让给了王斌。8.被告人李翔的供述，供称第一次马某2的借款是其办理的手续，第二次是郭飞龙给办理的手续。八、第8起犯罪事实的证据1.蔡某的借款合同等档案，证实2018年5月25日，蔡某借款75000元，借款期限三个月。其质押的车辆被以8万元转让给了王斌。2.捷信公司纸质记账凭证，证实被害人蔡某向捷信公司支付利息、停车费共计5300元。3.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁CXXXXX的哈弗牌汽车的认定价格为239514元。4.被告人李翔的供述，供称其给蔡某办理的汽车质押借款业务，利息3分，停车费是500元。5.被告人李岳的供述，供称2018年5月25日，蔡某以车牌号为宁CXXXXX的哈弗牌H9汽车为质押物在捷信公司借款75000元，支付利息、停车费等共计2960元，未还本。这辆车因为逾期被其以82000元债权转让了，具体转给谁了其记不清了。九、第9起犯罪事实的证据1.刘某2的借款合同等档案，证实2018年5月25日，刘某2通过捷信公司借款36000元，借款期限三个月。债权转让协议中显示其质押的车辆被以38000元转让给了金某3。2.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁CXXXXX的丰田牌汽车的认定价格为96636元。3.捷信公司纸质记账凭证，证实被害人刘某2先后向捷信公司支付利息等各项费用3986元。2018年9月3日，李岳账户收入债权转让38000元。4.证人金某3的证言，证实2018年9月3日，其花38000元在捷信公司从李岳手中收购了一辆银色的丰田卡罗拉轿车，车款是其通过中国建设银行手机银行转账到李岳建行卡的。5.被告人李岳的供述，供称2018年5月25日，刘某2以车牌号为宁CXXXXX的丰田牌卡罗拉汽车为质押物在捷信公司借款36000元，支付利息、停车费、违章押金等共计6106元，未还本。这辆车因为逾期被其以38000元债权转让给了金某3。十、第10起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月16日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现被害人田某1被诈骗的犯罪事实后立案侦查。2.被害人田某1的陈述，证实2018年5月29日，其到捷信公司以车辆质押借款。当时公司的一个男子拿出合同和协议，让其签字，其签字、按印后留了银行账号，然后这个男的把其行车证和车钥匙拿走了，让其在到账后把第一个月的利息、停车费、违章费共1730元发给他。当天下午16时许，其银行卡上收到了2000元，然后通过微信将1730元转给了那个男子，之后卡上又收到了10000元。到2018年6月还款日期，捷信公司没人联系其要利息，正好其也没钱。到7月份还款日，其给捷信留的这个手机号不能使用了，捷信的人也没再联系，其也没能力还。给其办理贷款的男子其不认识，微信昵称是“信仰”。其不知道其的车现在在什么地方，但其实际上收到短信说其车在甘肃有过违章。3.田某1提交的微信转账截图及其建设银行账户交易明细，田某1尾号1073的银行账户交易明细，李岳尾号9653银行账户交易明细，证实2018年5月29日，被害人田某1中国建设银行尾号4608的银行账户收款2000元，被害人田某1通过微信向被告人杨自学转款1730元，同日该账户又收款10000元。2019年7月7日，李岳账户收到其本人尾号8222的银行账户转款17000元。4.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁EXXXXX号的启辰R50轿车的认定价格为38483元。5.证人金某3的证言，证实其花17000元从捷信公司李岳手中购买了车牌号为宁EXXXXX号的启辰R50轿车。6.证人保某的证言，证实金某3从捷信公司李岳处购买了一辆启辰R50轿车。7.保某提交的其母亲周桂花建设银行账户交易明细，证实2018年7月7日，证人保某通过其母亲周桂花的账户向李岳转款18000元。8.田某1的借款合同等档案，证实2018年5月29日，田某1借款12000元，借款期限三个月。2018年7月7日，捷信公司将田某1质押的车辆以17000元转让给了金某3。9.被告人李岳的供述，供称2018年7月7日，田某1以车牌号为宁EXXXXX号的启辰R50轿车为质押物在捷信公司借款12000元，支付利息、停车费等共计1730元，未还本。这辆车因为逾期被其以18000元债权转让给了金某3。10.被告人杨自学的供述，供称其给田某1办理过质押车辆借款。十一、第11起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2018年12月6日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现被害人马某3被骗的犯罪事实后立案侦查。2.被害人马某3的陈述，证实其为给银行还贷款。在吴鹏的介绍下，于2018年5月31日在捷信公司一名男性业务员（电话号码：13995356667，微信号:lixiang18209677255）和一个年轻的女的（该女性业务员是吴鹏的老婆，捷信公司的员工，专门催款的，电话号码：15209592268）的接待下将其名下一辆车牌号为宁AXXXXX的黑色丰田汉兰达越野车质押给捷信公司借款85000元，约定利息每个月3分，借款期限为三个月，通过微信转账的方式支付利息、停车费共2850元。当年7月份，借款期限还未到，李岳认为其违约将其汉兰达越野车卖掉。其多次找到李岳，李岳不见其。大约6月15日，因其着急用钱，打算将其质押的车卖掉，联系银川一个做二手车生意的姓马的小伙子一起到捷信公司看车，给其办理质押借款的那个小伙子不让其和姓马的看车。大约6月22日、23日，其再次带买主看车，还是没能看到车。6月25日，其收到吴鹏媳妇用手机发给其的催款信息。7月5日，其再次带买主看车，男性业务员说现在卖车可以，但是得给他们公司缴纳违约金、利息等费用一共12000多元。其还是没能看到车，之后买主就回同心了。7月6日，其继续到该公司与男性业务员交涉赎回其的车，男性业务员说等老板回来再说。7月7日，其继续到公司交涉其的车，男性业务员给出与之前一样的答复，故其报警，李岳在电话里给民警说下午回来与其见面协商处理。当天下午，其给李岳打电话，李岳说赶不回来，让其继续等着。7月8日，其继续到该公司交涉赎车的事情，李岳继续不出面，7月9日还是不出面，其继续打电话报警，到派出所给值班民警把其以车质押借款，李岳不给赎车的事情说给了值班民警，警察打电话给李岳第二天必须到吴忠处理其的事情。7月10日下午2时许，上桥派出所沙警官打电话给其，让其到捷信公司处理，李岳说其违约了，车辆的债权已经转让了，已经将其质押的车辆卖到重庆了。最后李岳提出让其给公司缴纳35000元，安排人去重庆开车回来。其的车没有赎回。3.证人田某2的证言，证实其和马某3二次到捷信公司要求看车赎车，都未见到车，后该公司男性业务员说马某3的车已经被卖到重庆，看不了车了。4.证人田某2的辨认笔录，证实2019年1月4日，证人田某2依法辨认出被告人李翔就是在捷信公司拒绝赎车的工作人员。5.短信催收利息截图，证实2018年6月25日，尾号2268的号码给马某3发催款短信，要求向李岳银行账户还利息、停车费共计3550元，并告知马某3逾期一天罚息是放款额的千分之十。6.马某3尾号3390银行账户交易明细，证实2018年5月31日，马某3的账户分三笔转入共计85000元。7.李翔尾号0997的银行账户交易明细、李岳尾号9653银行账户交易明细，证实马某3支付利息、停车费共计2850元。8.车辆信息查询结果单，证实车牌号为宁AXXXXX的丰田汉兰达越野车登记所有人为马某3。9.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁AXXXXX的丰田汉兰达越野车的认定价格为225172元。10.马某3的借款合同等档案，证实2018年5月30日，马某3借款85000元，借款期限三个月。2018年7月5日，其质押车辆被以114000元转让给了王宜春，借款合同尚未到期。11.被告人李岳的供述，供称2018年5月30日，马某3通过捷信公司质押借款85000元，马某3多次要求要把借款还掉看车、赎车，其当时给李翔说马某3把借款还掉以后可以开车走人，马某3还给其打过好几个电话，其也没答应马某3看车。6月25日，其让马佳给马某3发短信催第二月利息，并将停车费涨到了1000元，逾期要收罚金千分之十，马某3就打电话说停车费怎么涨了，其告诉马某3第一个月是公司搞活动有优惠，第二个月起每月收1000元，后面几天马某3就一直带人到公司看车，其告诉马某3看不了车，只有还款完了才能把车开走。期间，马某3也提出过来还款的事情，但是马某3要求见到车之后才能还款，其一直没答应她看车。6月25日到7月初，马某3天天给其打电话，说要找人看车、买车，逼着其让把车开出来让买车的人看，其还是没有答应。到了7月5日，马某3一直没有打第二个月的利息，其认为马某3违约了，所以就联系了金某3以114000元把车转卖给了重庆的一个叫王宜春的男子。其收取马某32850元的利息。12.被告人李翔的供述，供称2018年5月30日，马某3质押车辆借款85000元，通过微信给其转了2850元的利息、停车费。到6月10日左右，马某3要看车准备卖车，其给李岳说了之后，李岳说公司车库不让外人进，其给马某3说看不了车。之后马某3多次联系看车，其都给说看不了。7月初的一天，马某3带着人来公司说要看车，其给李岳打电话，李岳说贷款还清了才能看。马某3当时好像报警了，再没有找过其。13.被告人郭飞龙的供述，供称马某3开着一辆汉兰达越野车办理质押借款业务。之后马某3带人要卖车，要求看车，但是李岳等人都没有让看车。最后，马某3的车被李岳卖掉了。14.被告人杨自学供述，供称马某3将一辆汉兰达越野车质押在公司借款85000元。之后马某3带人看车要卖车，李翔没让看。之后其去公司的时候，李翔说马某3的车因为归还本金逾期了，被李岳卖掉了。15.被告人马娟的供述，供称马某3在未逾期的情况下多次带人看车，但是李岳等人都没有让看车。16.证人久安某的证言，证实2018年8月份，在成都市武侯区城边医院附近其从一名叫阿某的男子手中购买了三辆车，其中有一辆车牌号为宁AXXXXX的黑色本田汽车，购买这辆车花了其165000元，其姐姐晓米通过手机微信转账的方式转给了阿某，当时一共购买了三辆车，三辆车的车款都是陆续一起转的，其购买车辆时对方没有向其提供收款凭证，其不知道这辆车的来源，卖家阿某说是一辆质押车，其图便宜就买了。其购买车辆时车上只有一把钥匙和行驶证，没有其他物品，还有阿某给的合同。17.证人阿某的证言，证实2018年，其向西藏自治区昌都市一名叫晓米的女子出售了一辆黑色汉兰达越野车。其做质押车生意，其的微信经常会被推荐出去，晓米通过微信加的其，晓米通过微信说想要购买一辆黑色汉兰达，正好其上家夏某2的朋友圈发了一辆黑色汉兰达越野车出售的消息，其就联系了夏某2告诉其客户晓米需要购买一辆汉兰达，其给夏某2转了一万元的定金。之后过了几天晓米确定要购买，夏某2就派人把车从重庆开到了成都市武侯区与晓米等人进行了交易。车款具体数额其想不起来了，晓米有转账记录，她说是多少就是多少，其记得晓米只给其转了一两万的差价，剩下的车款晓米直接转给了其的上家夏某2。其记得车牌号是宁夏的。这辆车其获利一万到二万，以转账记录为准。18.阿某提交的微信账户信息截图、微信转账记录截图，证实夏某2的微信名为“重庆～夏某2”、另一个微信名为“FFMC纽扣车行【夏某2】2”，晓米的微信名为“阿姐小米”，其微信名为“小号”。2018年6月14日至9月1日其共计收到“阿姐小米”转账13100元，7月28日，其转账给“阿姐小米”100元。19.证人夏某2的证言，证实其是从事质押车生意的，通过中介介绍，从宁夏吴忠市利通区一个叫李岳的男子手中以130000元购买了一辆黑色汉兰达汽车，其是通过手机网银转账给李岳的，当时李岳说车辆质押到期了，车主还不上本金和利息了，于是李岳就将车债权转让给其。后来其以137000元左右的价格卖给了一个叫阿某的男子，因为其和阿某经常有往来，给钱是通过现金还是微信其记不清了，阿某又以165000元的价格卖给了西藏昌都的晓米。20.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、票据，证实2019年7月31日，公安机关从证人久安某处扣押一辆车牌号为宁AXXXXX的汉兰达越野车及该车辆的行驶证、车辆质押借款合同等相关手续（复印件）；2019年8月4日，公安机关从证人夏某2处扣押其转售该起涉案车辆获利7000元。十二、第12起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年1月23日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某4被骗的犯罪事实后立案侦查。2.被害人马某4的陈述，证实2018年6月初，其听朋友说捷信公司做质押车借款业务，其质押借款的是一辆车牌号为宁AXXXXX的北京现代轿车，当时是一个斜眼的男子和较胖的男子接待的其。捷信公司先给其转账了5000元，然后其通过微信转账的方式将3395元给了胖子，然后剩余的20000元打到其银行卡上。胖子的微信名叫“汽车金融马列军13037921949”，车辆未赎回。3.被害人马某4的辨认笔录，证实2019年1月22日，被害人马某4依法辨认出了被告人李翔。4.马某4提供的微信截图、银行账户交易流水，证实2018年6月19日，马某4收到5000元转款后通过微信向“汽车金融马列军13037921949”微信账户转账3395元。5.马某4的借款合同等档案，证实2018年6月19日，马占青借款25000元，之后其质押车辆被转让给了金某3。6.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁AXXXXX的北京现代轿车的认定价格为75270元。7.证人马某19的证言，证实其曾用名是马列军，2018年6月19日介绍马某4到捷信公司借款25000元，收取利息、停车费、违章押金共计3395元，给介绍人转了600元，其收取100元，给李翔转了2695元。8.马某19提交的其微信截图，证实2018年6月19日，被害人马某4向其微信账户转账3395元。9.证人金某3的证言，证实2018年8月27日，其以32000元在捷信公司从李岳手中收购了一辆橘黄色的现代朗动轿车，第二天其和李岳一起将这辆车开到青海西宁，其以35000元的价格卖给了西宁的车贩子。10.被告人李岳的供述，供称2018年6月19日，马某4以车牌号为宁AXXXXX的北京现代轿车为质押物在捷信公司借款25000元，先后支付利息、停车费等共计3395元，未还本。后来这辆车因为逾期被其以25000元债权转让给了金某3。十三、第13起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月21日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现王某1被骗的犯罪事实后立案侦查。2.被害人王某1的陈述，证实2018年7月3日，其在捷信公司通过质押车辆借款40000元，其通过微信向捷信公司的一个女业务员转账2100元，贷款后的20天左右这辆车被转卖了。其在借款之后委托马建荣将40000元还给捷信公司，但是捷信公司又将40000元钱退给了马建荣。3.王某1提供的本人银行卡交易明细、微信转账记录以及其朋友马建荣手机银行转账截图、李岳尾号9653的银行账户交易流水，证实王某1借款后支付利息2100元。7月24日，马建荣向李岳转账40000元，但是李岳又将马建荣还的本金退回了马建荣。4.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁CXXXXX的黑色福特蒙迪欧轿车的认定价格为108104元。5.证人王某10的证言，证实其认识王某1，2018年3月份王某1在其“嘉越二手车”展厅买过一辆黑色福特蒙迪欧牌轿车，过完车户的车牌号是宁CXXXXX。王某1想办理零首付买车，其看王某1的征信没有问题就开始给办理零首付购车业务，将这辆车过户到王某1名下，然后再通过这辆车作质押贷款，当时是贷了73000元还是74000元其记不得了，这些钱给其支付了车款，剩下58000多元钱，王某1也没有钱支付。其一直催王某1，后来带王某1到捷信公司找到李岳，在捷信公司贷了40000元，王某1给其支付了35000元，这样算下来王某1还欠23000元，其又给王某1做了优惠，只让王某1给其18000元，王某1也同意了。后来过了一个月左右，王某1就找和某到李岳公司去赎车，当时王某1给其打电话说要赎车，其就把王某1欠其车款的事情告诉和某了，王某1当时也没有钱赎车，也没有钱给其还车款，过了好久李岳给其打电话说押车期限到了，王某1没有去赎车，让其找个人联系把车卖了，卖的多就补给其。然后其联系杨某5，李岳和杨某5对接谈这个事情，最后成交了。其问杨某5这个车卖到哪里了，杨某5说卖到外地了。后来其听杨某5说通过中介把车卖了48000元，后来李岳通过微信给其转了5000元，让其转给杨某5，说是杨某5挣得差价，然后其就将这5000元通过微信转给了杨某5。但是至今李岳也没有给其补过钱，王某1也没有将钱给其付清。6.王某10提交的微信记录，证实王某1质押借款需要交付利息、停车费等费用。7.王某10提供的二手车买卖协议、车辆质押借款合同、借据、收据各一份，证实王某1购买一辆福特蒙迪欧轿车。8.证人杨某5的证言，证实王某1质押的车辆被转卖。9.杨某5提交的微信转账截图，证实其微信账户因转卖王某1质押的车辆发生的资金往来。10.王某1的借款合同等档案，证实2018年7月3日，王某1质押车辆借款40000元，8月3日，该质押车辆被以45000元转让给了王某10。11.证人丁某8的证言，证实2018年7月3日，王某1的一辆黑色福特蒙迪欧轿车质押借款40000元，利息和停车费是按照每个月1132元收取，王某1是李岳的一个朋友介绍到公司的，当时不知道是什么原因李岳让王某1添加了其的微信，然后王某1通过微信给其转了2100元，这2100元其中的1132元是第一个月的利息和停车费，剩下968元是中介费，其用微信给李岳转了1132元，给李岳的朋友转了968元。12.丁某8提交的微信转账截图，证实2018年7月3日，王某1通过微信向其转款2100元，其转给李岳1132元。13.被告人李岳的供述，供称2018年7月3日，王某1以车牌号为宁CXXXXX的福特蒙迪欧轿车为质押物在捷信公司借款40000元，先后支付利息、停车费等共计2100元，实际收取的利息以其的银行账户交易记录和微信转账记录为准。未还本。这辆车没有被其债权转让。十四、第14起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年5月6日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现王某2被骗的犯罪事实后立案侦查。2.被害人王某2的陈述，证实2018年8月左右，其因为做生意需要资金周转，其朋友马斌给其介绍了捷信公司办理过一次汽车质押借款业务。其质押的是一辆白色本田缤智汽车，车牌号为宁AXXXXX,其贷款20000元，是一个瘦瘦的男的接待的其。20000元是分两次打给其的，第一次先转了5000元，然后那个男的让其把第一个月的利息、停车费、服务费转给他，其就转给1316元，接着收到剩下的15000元。第二个月其还是通过微信转账的方式转给那个男的，但是这次转的是1398元，而且这个月因为其推迟了一天，捷信公司向其收取1300元的违约金，车辆没有赎回。3.证人王某11的证言，证实王某2是其儿子，因为盗窃被灵武公安局抓获了，其知道王某2的车辆质押贷款后到捷信公司赎车，并清了利息，但是捷信公司始终以没有王某2的委托书为由不给赎车。其给捷信公司转了820元利息。4.证人王某11提供微信截图，证实2018年10月1日，王某11通过微信给李翔转款820元。5.捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实2018年8月2日，李岳银行账户收到王某2签约费、利息、停车费1316元。2018年9月2日，李岳账户收到王某2利息、停车费、违约金等1398元。2018年10月1日，李岳账户收到李翔转账的王某2利息、停车费820元。6.车辆信息查询结果单，证实车牌号为宁AXXXXX的白色本田缤智车是王某2所有。7.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁AXXXXX的白色本田缤智车的认定价格为96047元。8.被告人李岳的供述，供称王某2的这辆宁AXXXXX的车其转让给了甘肃临夏的一个男子，这个男子的具体信息其也没有。十五、第15起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2018年12月17日，公安机关接到被害人刘某3的报案后立案侦查。2.被害人刘某3的陈述，证实2018年8月20日，其向捷信公司以宁AXXXXX白色帕萨特轿车质押借款20000元，借款期限三个月，按5分钱利息计算，并签订合同由捷信公司保留，扣除停车费300元、评估费700元、第一个月利息1000元，总计2000元，书写了一份20000元的收条，当天李岳给其建行卡转账18000元。9月17日，其想再续借款期限一个月，但没有支付利息。9月23日，其收到捷信公司短信要求当天必须还款20000元、利息加违约金、停车费，否则转让质押车。10月16日，其到捷信公司赎车，李翔告知其车已被债权转让给高某4。10月28日，李翔称高某4要38000元才能赎车。11月17日，其将现金33500元和微信转账4500元给李翔，李翔写了收据并称七天之内取车。11月30日，其和李翔找高某4要车未果。12月7日以后，其再也联系不到李翔。在捷信公司签订合同时，没有跟其讲解合同内容，也没有告知违约的相关责任。3.刘某3提供的银行账户交易明细，证实2018年8月20日，刘某3收到李岳转款18000元。4.李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实2018年9月27日，李翔账户存入25000元。5.刘某3提供的收据，证实刘某3于2018年11月17日向李翔交赎车款38000元。6.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁AXXXXX的白色帕萨特轿车的认定价格为81886元。7.证人丁某8的证言，证实2018年4月17日到2018年8月底，其在捷信公司做业务员，给刘某3办理过汽车质押借款业务。2018年7月18日，一个微信昵称为“奋斗”的男子介绍刘某3办理汽车质押借款业务，说他与刘某3已经谈好5分钱的利息，还会收取停车费和评估费，没有说收多少钱，让其跟刘某3谈，他知道捷信公司收取的利息是1.3分，他要赚一点中间费。当时刘某3给其打电话咨询捷信公司是怎么办理汽车质押借款业务的，问其利息是多少，其说利息首月5分，停车费每月500元，评估费500元，第一个月共2000元，第二个月利息就变成1.3分，停车费500元，后来刘某3同意了。8月20日下午，刘某3问能借多少钱，李翔评估后说刘某3的车能借20000元，刘某3急需用钱就同意了，然后就开始办手续。晚上，其收到李岳微信转账500元，说是办理的刘某3质押借款给其的提成和“奋斗”的返点，其收到后紧接着给“奋斗”微信转账300元，其自己留了200元。后来“奋斗”说其太辛苦又给其转了100元钱。到8月底以后其就不在捷信公司上班了，因为公司不及时发工资。到9月17日，刘某3打电话问其第二个月利息怎么还，要续借一个月，其让刘某39月20日之前把钱打到公司，并告诉刘某3其已经辞职了。再后面的事情其不知道。8.证人高某4的证言，证实其从李岳手中以25000元购买了一辆银白色帕萨特轿车。其将这辆车以25000元的价格卖给湖北一个姓陈的男子了。2018年11月份的时候，李岳公司的门店经理李翔来找其赎过那辆帕萨特，当时那辆银灰色的帕萨特已经卖了，所以就没有赎回去。因为其把车已经卖到了湖北，其和李翔说赎车要37000元，最后李翔往其尾号为1476的信用社银行卡转了37000元，这期间李岳给其打电话说让李翔给其转37000元钱，其和李岳之间有经济纠纷，其认为37000元是李岳给其还的钱。9.证人和某的证言，证实其和高某4两个人是在2018年9月27日在李岳公司内买的银白色帕萨特轿车。李岳和高某4两个人是怎么商量的其不清楚的，当时高某4给其尾号为1571的农业银行卡上转了25000元钱后让其把钱转给李岳，转完钱之后高某4让其跟着李岳去拿帕萨特的手续，其在手续上签字的。那辆银白色的帕萨特轿车最后被高某4开走了。高某4将那辆车卖掉了，具体卖给谁了、卖了多少钱其不清楚。高某4将那辆银白色的帕萨特轿车卖掉之后，李岳公司的员工来找高某4赎车，但是两人商量赎车的时候吵了起来，最后两个人怎么商量的其不清楚。10.被告人李岳的供述，供称2018年8月20日，刘某3以车牌号为宁AXXXXX的帕萨特轿车为质押物在捷信公司借款20000元。公司收取利息、违章押金、停车费等共计2000元。这辆车因为逾期被其以25000元债权转让给和某了，后面刘某3要赎车，其因为不在本地，就让李翔告诉刘某3，让他直接与和某联系，所以其没有收到刘某3还本的38000元。11.被告人李翔的供述,供称刘某3在捷信公司质押车辆借款，后其与刘某3拿着38000元交给高某4赎车没有赎回来。十六、第16起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月13日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现王某3被骗的犯罪事实后立案侦查。2.被害人王某3的陈述，证实2018年3月17日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，质押的是其名下的一辆车牌号为宁AXXXXX的白色尼桑奇骏牌越野车，在该公司借了65000元，其和李翔谈的借款事宜，其一共向该公司支付了11750元，这些费用有利息、停车费、评估费、服务费、资料费，借款全部已还清，车辆已赎回。2018年3月17日，李翔给其尾号1782的中国银行卡转款65000元，当天李翔将这些钱全部用POS机刷走了，说是为了扣除当月的利息，过了一周左右的时间，其去李翔的店内拿了61250元，第一个月扣除了3750元，除此以外还收取了200元评估费。2018年4月16日，其通过银行转账给李翔尾号0997的账户转了1800元，又到李翔的店内支付了1950元利息。2018年5月15日，其到李翔的店内支付了3750元利息。2018年6月15日，其问李翔是否可以贷款，李翔给其说要多收取1分利息，其说不做了，李翔告诉其要是不做的话就要交300元钱的合同制作费，其当时说打几张纸还要收300元钱，李翔说这是公司的要求，必须要收，如果不交的话就算违约。其看没有办法就通过微信转给了李翔300元。第二天其委托朋友王某10将65000元钱本金还给李翔后将车提出来了。3.王某3的借款合同等档案，证实王某3在2018年3月17日借款60000元，借款期限三个月。4.王某3提供的其银行卡交易记录、微信截图、李岳尾号9653的银行账户交易流水、李翔的银行账户的交易流水，证实2018年3月17日，王某3的账户分三笔共计转入65000元，POS机消费65000元。2018年4月16日，王某3向李翔转款1800元。2018年5月16日，李岳账户收到王某3利息、停车费1700元。2018年6月15日，王某3通过微信向李翔转款300元，李岳银行账户收到王某3赎车款60000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年3月17日，王某3以车牌号为宁AXXXXX的尼桑奇骏越野车为质押物，在捷信公司借款65000元，2018年6月15日，王某3归还本金65000元将该车赎回。公司收取王某3支付利息、停车费的数额以银行流水为准。其多收的300元是王某3当时要办理续贷，手续做好了，王某3说不贷了，其多收了300元钱的合同费和评估费用。6.被告人李翔的供述，供称其同行公司的朋友给其介绍了王某3以一辆日产奇骏越野车作质押借款，其给办理了手续。王某3借款60000元，利息2分，停车费500元，都交给了李岳。后来王某3还清借款，将车赎回了。十七、第17起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年2月20日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现蒙某被骗的事实后立案侦查。2.被害人蒙某的陈述，证实其一共办理过二次汽车质押借款业务，第一次是因为资金周转不开，第二次是因为到了还款日期其没有资金可以还款。其质押的是一辆蓝色大众朗逸轿车，车牌号是宁AXXXXX,借款20000元，其和一个叫李翔的男子谈的借款事宜。其用现金支付了利息、停车费、服务费共计1360元。3.蒙某尾号0650的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细信息，证实2018年4月17日，蒙某银行账户收到转账20000元，同日，李岳银行账户收到蒙某转账1360元。4.被告人李岳的供述，供称2018年4月17日，蒙某以车牌号为宁AXXXXX的蓝色大众朗逸轿车为质押物，在捷信公司借款20000元，2018年5月14日归还本金20000元，将该车赎回。其对公司收取蒙某利息等费用1360元无异议。5.被告人李翔的供述，供称其办理过蒙某借款的事宜。十八、第18起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年2月22日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现袁某被骗的事实后立案侦查。2.被害人袁某的陈述，证实2018年5月份，其通过朋友介绍质押一辆宁AXXXXX黄色大众帕萨特牌轿车向捷信公司借款45000元，其和李翔谈的借款事宜。第一个月3653元的利息、停车费。第二个月885元的利息和停车费，第三个月1211元利息和停车费，其一共支付了5749元。借款全部还清，车已赎回。3.被害人袁某提供的手机截图、捷信公司的纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易流水，证实2018年4月18日，袁某银行账户分二笔转入共计45000元。同日，袁某向李翔微信转款3635元。2018年5月8日，李岳向袁某退款2100元。2018年5月17日，袁某向李岳转款885元。2018年6月15日，袁某向李翔转款1211元。2018年7月14日，李岳收到袁某赎车款44350元。4.被告人李岳的供述，供称2018年4月18日，袁某以车牌号为宁AXXXXX的黄色大众帕萨特轿车为质押物，通过捷信公司借款45000元，2018年7月14日，袁某归还本金44350元将该车赎回。公司收取袁某支付利息、停车费等费用共计5731元。十九、第19起犯罪事实的证据1.王某4的借款合同等档案，证实2018年4月26日，王某4通过捷信公司借款70000元。2.李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年4月26日、5月25日，王某4向李岳账户分别转款2400元、2400元。3.被告人杨自学的供述，供称王某4到捷信公司办理质押车辆借款，后将车赎回。4.被告人李岳的供述，供称2018年4月26日，王某4以车牌号为宁CXXXXX的思威牌轿车为质押物在捷信公司借款70000元，先后支付利息、停车费等共计4800元。2018年6月24日王某4归还借款70000元将该车赎回。二十、第20起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月17日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现钟某被骗的事实后立案侦查。2.被害人钟某的陈述，证实2018年4月27日，其经过朋友介绍在捷信公司用一辆宁AXXXXX黑色长城哈弗牌H5越野车作质押借款14000元，借款期限一个月，每月利息1.7分，加上停车费第一个月一共990元。下午五时许，其收到河北银行给其的建行卡转存1000元，其通过微信转给杨自学第一个月利息和停车费990元，接着又收到河北银行向其账户转存13000元。5月26日，其通过手机银行转给李岳第二个月利息和停车费482元。6月26日，其通过手机银行转给李岳第三个月利息和停车费721元。7月26日，其到捷信公司赎车，用手机银行给李岳的账户上转了14000元，还完钱后其就开车离开了。3.钟某提交的其微信转账记录截图、手机银行账户交易记录截图、钟某尾号0843的银行账户交易明细、钟某尾号6790的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年4月27日，钟某账户分二笔转入共计14000元。2018年4月27日，钟某通过微信给杨自学转款990元。2018年5月26日，钟某向李岳转款482元。2018年6月26日，钟某通过微信向李岳转款721元。2018年7月26日，钟某向李岳转款140000元。4.钟某的借款合同等档案，证实钟某通过捷信公司借款14000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年4月27日，钟某以车牌号为宁AXXXXX的长城哈弗牌H5型越野车为质押物，在捷信公司借款14000元，2018年7月26日钟某归还借款14000元，将该车赎回。公司收取钟某利息、停车费等共计2193.2元。二十一、第21起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月27日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现撒某被骗的事实后立案侦查。2.被害人撒某的陈述，证实2018年4月28日，其在捷信公司以宁AXXXXX银灰色奔腾B50轿车质押贷款11000元，每月利息1.3分，借款期限三个月，停车费每月300元。其中国银行账户上收到1000元后将第一个月利息和停车费共443元用微信转给齐磊，剩下的10000元转入其中国银行账户。5月27日，其通过微信支付给客服马佳利息及停车费共443元。6月27日，客服马佳表示公司利率调整到1.58分，停车费涨到500元，总共674元，其默认并微信支付给马佳674元。7月26日，其无力还款，到捷信公司续期，李翔让其签订一份续期合同，表示要支付当月利息和停车费674元、500元合同费、200元服务费，李翔还表示如果不交这些费用，逾期三两天就将车处理掉，于是其刷银行卡支付，另收取40元刷卡费，共计1414元。8月25日、9月25日的利息和停车费其通过支付宝转给李岳674元，通过微信转账给马佳674元。10月25日，其到公司找到李翔，李翔表示在11月25日之前还清本金，口头约定，没有签订续期合同，并告知其车的身价降了1000元，需要向他支付，还有174元利息、500元停车费、264元服务费共计1920元，当时其用微信支付给李翔1920元。11月1日，马佳联系其表示公司让其交500元押金，其分二天转账给马佳500元。11月23日，其还款9500元，撕毁合同后开车离开。3.撒某提供手机微信截图、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年4月28日，撒某通过微信向齐磊转账二笔共443元，李岳账户收到郭飞龙转账443元。2018年5月27日，撒某通过微信向马佳转账443元。6月27日，撒某通过微信向马佳转账674元，李岳账户收到674元。7月26日，李岳收到撒某转账1414元。8月25日，撒某向李岳尾号9653的账户转款674元。9月25日，撒某通过微信向马佳转账674元，李岳账户收到674元。10月25日，撒某通过微信向李翔转款1920元，李岳账户收到1920元。11月1日，撒某通过微信向马佳转账300元。2018年11月2日，撒某通过微信向马佳转账200元。2018年11月23日，撒某通过微信向杨自学转账9500元。4.证人丁某8的证言，证实2018年4月28日，撒某质押一辆银灰色本田B50轿车借款11000元，利息和停车费每月按照673元收取，这个单是齐磊的，因为其四月份没有业绩，齐磊就把这个单挂到其名下了，具体情况其不清楚。5.被告人李岳的供述，供称2018年4月28日，撒某以车牌号为宁AXXXXX的奔腾B50轿车为质押物，在捷信公司借款11000元。2018年11月23日撒某归还借款将该车辆赎回。公司收取撒某利息、停车费等共计5242元。二十二、第22起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月27日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某5被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某5的陈述，证实其一共在捷信公司办理过两次汽车质押借款业务，第一次是2018年5月2日，第二次是2018年8月2日。其质押的是一辆车牌号为宁AXXXXX黑色广本雅阁牌轿车，是一个叫韩雪的女的介绍其去捷信公司，捷信公司收取利息、停车费、续贷过桥费、查档费等费用。第一次第一个月其一共支付了820元，第二个月支付利息和停车费1132元，第三个月支付利息和停车费一共1132元。第二次第一个月，其又支付了垫资费800元，利息和停车费1132元，还有1300元的查档费，到第二个月支付利息、停车费1132元，前后两次借款一共支付了8580元利息和停车费，但是这样算下来利息是3.75分，远远高出了之前约定的1.3。借款已还清，车辆已赎回。其通过微信转账的方式、手机银行转账的方式给女业务员韩雪和李翔结算借款利息和停车费。3.被害人马某5的辨认笔录，证实2019年1月29日，被害人马某5依法辨认出了李岳、李翔。4.马某5提交的其银行账户交易记录、微信转账截图、李岳、李翔、王享的银行账户交易明细，证实2018年5月2日，马某5银行账户分二笔转入40000元，马某5通过微信向丁某8转账820元，李岳账户收到820元。6月1日，马某5通过微信向丁某8转账820元，李岳账户收到821元。6月29日，李岳账户收到1132元。6月30日，马某5通过微信向丁某8转账1132元。2018年8月1日，马某5通过微信向丁某8转账1132元，李岳账户收到1132元。2018年8月2日，通过扫码向李翔支付1300元。2018年9月1日，马某5通过微信向李岳转款1132元。9月30日，马某5通过微信向李岳转款1132元。10月30日，马某5通过微信向李岳转款1132元。李岳账户与王享账户之间多次转账。5.证人丁某8的证言，证实2018年5月2日，马某5质押一辆黑色本田雅阁轿车借款40000元，利息和停车费按照每月820元收取。等马某5合同签订完成离开后，李翔跟其说马某5车辆有违章，让其给马某5作担保，担保的费用从其工资里面扣500元，等马某5来赎车的时候再把500元工资还给其。当天下午马某5将这个月的利息和停车费820元钱通过微信转账交给了其，其又转给了李岳。2018年6月1日，马某5通过微信转给其第二个月的利息和停车费820元，其转给了李岳。2018年6月30日，马某5转给其第三个月的利息和停车费1132元，其转给了李岳。其记得三个月借款时间到了以后，马某5没有给公司还款，后面办理续贷怎么谈的、车有没有赎走其不清楚。6.被告人李岳的供述，供称2018年5月2日，马某5以车牌号为宁AXXXXX的黑色广本雅阁轿车为质押物，在捷信公司借款40000元，2018年8月31日，马某5归还本金40000元将该车赎回。马某5在利息到期当天，先打来了1132元利息，然后他本人又到公司来赎车，其不在公司，让李翔将马某5付的1132元利息退回给马某5了，所以其公司共收取马某5的费用应该是7468元。二十三、第23起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年2月20日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现杨某1被骗的事实后立案侦查。2.被害人杨某1的陈述，证实2018年5月3日，其质押一辆宁AXXXXX香槟色北京现代牌越野车借款35000元，和该公司的李翔谈的借款事宜。第一个月支付利息、停车费一共755元，第二个月支付利息、停车费1053元，第三个月支付了利息和停车费一共1053元，还支付了1000元违约金，其前后一共支付了3861元，利息是3.5分，远远高出了之前约定的1.58分。借款全部还清，车辆已赎回。3.杨某1提供微信截图、银行流水明细、捷信公司的纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年5月3日，其银行账户分二笔转入共计35000元，当日转出755元。2018年6月2日、7月1日，其分别向李岳转款1053元。2018年8月5日，李岳银行账户微信提现杨某1缴纳的滞纳金999.08元。4.证人马某20的证言，证实其朋友杨某1在捷信公司做质押借款，李翔给杨某1办理的业务。杨某1是其介绍过来的，其给李岳打了招呼，只收杨某1这1.58分的利息，李岳同意了。杨某1把质押借款业务办好后，给公司支付了第一个月的利息和停车费，第二个月、第三个月也都支付了，在这三个月中杨某1一直没有逾期还利息和停车费。到了赎车日期，杨某1迟了一天，第二天才去公司赎车，李岳说杨某1已逾期一天，要交2100元罚金和滞纳金。其知道后给李岳说杨某1是其朋友，李岳不同意，其一看没有办法从中调解，最后杨某1因为迟赎一天车给李岳缴纳800元的罚金和滞纳金，其觉得李岳不地道。5.被告人李岳的供述，供称2018年5月3日，杨某1以车牌号为宁AXXXXX的香槟色北京现代越野车为质押物在捷信公司借款35000元。2018年8月3日杨某1向公司还本35000元将车赎回。杨某1先后支付利息、停车费等共计2861元。二十四、第24起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月12日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现沙某被骗的事实后立案侦查。2.被害人沙某的陈述，证实2018年5月4日，其到捷信公司以名下川QXXXXX白色宝马X1牌轿车质押借款60000元，借款期限三个月，李翔表示公司做活动，5月份利息1.3分，停车费300元，从6月份开始利息2分，停车费500元，其大致看了下合同就签了字，合同由公司保留。一个小时后，李翔向其建设银行账户转账60000元，并让其给公司的马姓男子转账3884元，包括当月利息、停车费、手续费。6月2日，其通过手机银行给李岳的招商银行卡转账1448元，7月份也转了1448元，8月份，其想续贷，李翔说续贷手续费1200元，利息加停车费1500元左右，车辆重新评估下来的价格是55000元，其重新与公司签订合同，要还5000元本金，一共用微信转账8069元。9月份，其给李岳招商银行账户转账1369元，10月份通过手机银行给李翔转账1369元。11月2日，其到公司续贷，利息和手续费3000元，李翔表示车辆评估价格降了5000元，让其两周内还清5000元。11月26日，其给李翔微信转账5000元，李翔说时间超过二周，要其交1000元违约金，其共给李翔转账6000元。12月1日，李岳表示其违约，想赎车就准备10000元，包括罚息违约金4500元，当月利息及停车费1500元，车辆来回运费6000元，不给钱就将车卖掉，于是其给李翔微信转账5000元。3.被害人沙某的辨认笔录，证实2019年1月3日，被害人沙某依法辨认出被告人李翔。4.中国建设银行个人活期账户交易明细、微信聊天、转账截图、短信截图、沙某尾号0913的银行账户交易流水、李翔尾号0997的银行账户交易流水、王享尾号4822的银行账户交易流水，证实2018年5月4日，沙某通过微信向李翔转账3884元；2018年6月3日，沙某向被告人李岳转款1448元；2018年7月2日，沙某向被告人李岳转款1448元；2018年8月3日，沙某通过微信向马某20转款8069元，马某20向李翔转款8069元；2018年9月2日，沙某向李岳转款1369元；2018年10月2日，沙某向李翔转款1369元；2018年11月2日，沙某通过扫码向李翔付款3000元；2018年11月26日，沙某分二笔分别向李翔转款5000元、1000元；2018年12月5日，沙某通过微信向李翔转款2000元；2018年12月10日，沙某通过微信向李翔转款3000元。5.沙某的借款合同等档案，证实沙某通过捷信公司借款。6.证人马某20的证言，证实沙某是其朋友介绍给其的客户，沙某是2018年5月4日在捷信公司办理的质押借款，当时是谁给他办理的业务其记不清了，其只记得沙某给捷信公司支付了1882元的第一个月利息和停车费。过了三个月的借款日期后，沙某没有赎车到捷信公司办理了续贷，后面有没有把车赎回去其也记不清了。7.马某20提交的其微信转账记录，证实2018年8月3日，沙某通过微信向马某20转款8069元。8.被告人李岳的供述，供称2018年5月4日，沙某以川QXXXXX的宝马牌X1汽车为质押物在捷信公司借款60000元，先后支付利息、停车费等共计21587元，还本10000元。二十五、第25起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月21日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现张某2被骗的事实后立案侦查。2.被害人张某2的陈述，证实其2018年5月初在捷信公司办理的汽车质押借款，质押借款15000元，用一辆车牌号为宁CXXXXX马自达轿车质押贷款的，车牌号是宁CXXXXX，是其朋友马某20介绍其去的，其贷款了一个星期左右，通过微信转账的方式给马某20转了495元，已还清借款，车辆已赎回，还了15000元本金。3.张某2提供的微信截图、李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实张某2将赎车款转给马某20，马某20又转给李岳。2018年5月5日，张某2通过微信向马某20转款495元，马某20又将该款转给李翔。4.被告人李岳的供述，供称2018年5月5日，张某2以车牌号为宁CXXXXX的马自达牌轿车为质押物在捷信公司借款15000元，2018年5月10日，张某2归还借款15000元，将该车赎回。张某2支付利息、停车费等共计495元。二十六、第26起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年2月20日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某6被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某6的陈述，证实其在捷信公司办理过一次汽车质押借款业务，是2018年5月7日办理的，质押的是一辆宁AXXXXX灰色斯柯达明锐牌轿车，一共借款23800元。其和捷信公司姓王的女的谈的借款事宜，利息500元，停车费300元，捷信公司将利息和停车费直接扣除了，其收到河北银行的平台账户先后给其转存了23000元。借款已还清，车辆已赎回。3.被害人马某6的辨认笔录，证实2019年4月24日，被害人马某6依法辨认出李岳、李翔、杨自学。4.马某6提交的其银行账户交易记录、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户的交易明细,证实2018年5月7日，马某6的账户分八笔共转入23000元。李岳账户收到马某6利息、停车费、违章押金共计1220元。5月10日，李岳账户收到马某6转款23800元5.被告人李岳的供述，供称2018年5月7日，马某6以车牌号为宁AXXXXX的斯柯达明锐轿车为质押物在捷信公司借款23000元，支付利息、停车费等共计800元。2018年5月10日，马某6归还借款23000元将该车赎回。6.被告人李翔的供述，供称其给马某6办理了汽车质押借款业务。二十七、第27起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月5日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现金某1被骗的事实后立案侦查。2.被害人金某1的陈述，证实2018年5月8日其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，借款35000元，用一辆宁CXXXXX蓝色江陵牌越野车来做质押。其和郭龙飞谈的借款事宜，收取第一个月利息、停车费、信息费、车辆违章押金、评估费、查档费、违章消分费一共5620元，其通过微信转账的方式转给其兄弟金龙了，然后金龙再将钱转给郭龙飞。到6月7日，其将第二个月的利息、停车费，一共1052元通过微信转账的方式转给李岳了。7月7日，其通过微信给李岳转账1053元。到8月9日，其通过微信转账和刷银行卡给李岳转账34600元。除过3000元押金，其一共支付了6272元。借款全部还清，车已赎回。3.金某4尾号0812的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年5月8日，金某4的银行账户转入35000元。6月7日，李岳账户收到1052元。7月6日，李岳账户收到1053元。8月9日，李岳账户收到还本金和违约金共计36450元。4.证人马某19的证言，证实2018年5月8日，金某4的儿子金某1用一辆蓝色的越野车质押借款35000元，利息和停车费怎么收取的其忘记了，这个单是马某20介绍的，但是马某20不在，其帮马某20办了手续，其他情况其不太清楚。5.被告人李岳的供述，供称2018年5月8日，金某4以车牌号为宁CXXXXX的江陵牌越野车为质押物在捷信公司借款35000元，先后支付利息、停车费等费用共计4705元。2018年8月9日，金某4归还借款34600元，将该车赎回。二十八、第28起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月5日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现王某5被骗的事实后立案侦查。2.被害人王某5的陈述，证实2018年7月其在捷信公司办理汽车质押借款业务，质押的是一辆宁AXXXXX黑色大众辉腾牌轿车，总共借款100000元，利息是1.3分，其和捷信公司李翔谈的借款事宜。捷信公司收取利息1400元、停车费400元，其通过微信转账的方式一共支付了1800元。借款全部还清，车辆已赎回。3.王某5尾号0873的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实2018年5月13日，王某5的账户分六笔转入100000元。2018年5月13日，李翔向李岳账户转款1600元。4.被告人李岳的供述，供称2018年5月13日，王某5以车牌号为宁AXXXXX的大众辉腾牌轿车为质押物在捷信公司借款100000元，支付利息等共计1600元。2018年5月17日，王某5归还借款100000元将该车赎回。二十九、第29起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月11日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现郭某1被骗的事实后立案侦查。2.被害人郭某1的陈述，证实2018年5月17日，经朋友介绍其到捷信公司用一辆宁AXXXXX白色起亚K2牌轿车质押借款16000元。其给李翔支付了第一个月利息208元和停车费300元。6月16日，利息和停车费都涨了，其给郭飞龙支付753元。7月17日，其老婆到捷信公司找到郭飞龙现金支付了第三个月的利息和停车费753元。8月11日，其到捷信公司赎车，将车开走。3.郭某1尾号0478的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年5月17日，郭某1的账户分二笔转入共16000元，当日微信提现508元。6月16日，郭某1微信转账753元，李岳账户收到753元。7月17日，李岳账户收到753元。8月11日，李岳账户收到16000元。4.被告人李岳的供述，供称2018年5月17日，郭某1以车牌号为宁AXXXXX的白色起亚K2牌轿车为质押物在捷信公司借款16000元，先后支付利息、停车费等共计2014元。2018年8月11日，郭某1归还借款16000元将该车赎回。三十、第30起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月11日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某7被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某7的陈述，证实2018年5月17日，其通过朋友黎鹏介绍在捷信公司办理的汽车质押借款业务，将其一辆车牌号为宁AXXXXX黑色大众途锐牌越野车质押借款105000元。第一个月是3515元的利息、停车费、违章押金，第二个月支付2659元的利息和停车费，第三个月支付了2659元的利息和停车费，一共支付了8833元。其以杨某6的名义办理的借款。之前约定的利息是1.6分，但是从其所支付的利息来算每个月其向李岳支付的实际利息都超过了2.2分。3.证人杨某6的证言，证实马某7是其朋友，其名下的一辆车牌号为宁AXXXXX黑色途锐越野车登记在其名下，马某7用这辆车在捷信公司质押借款105000元，当时钱转到了其名下的银行卡，其又将钱转给马某7，这辆车赎回来了。4.马某7提供的杨某6银行账户交易明细、微信截图照片、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年5月17日，杨某6的银行账户分三笔转入105000元，当日向马某7转账100000元。当日，马某7通过微信向李岳转账3515元；6月15日、7月15日，马某7分别向李岳账户转账2659元。5.被告人李岳的供述，供称2018年5月17日，杨某6以车牌号为宁AXXXXX的大众途锐牌越野车为质押物在捷信公司借款105000元，先后支付利息、停车费等共计8833元。后2018年8月14日，杨某6归还借款10500元将该车赎回。三十一、第31起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年1月31日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现孟某被骗的事实后立案侦查。2.被害人孟某的陈述，证实其一共在捷信公司办理过三次汽车质押借款业务，第一次是2018年5月18日，第二次是2018年8月22日，第三次是2018年11月23日。第一次是因为资金周转不开，第二次，第三次是因为没钱赎车，在这家公司做了续贷。其质押的是一辆车牌号为宁AXXXXX白色现代途胜牌越野车，借款55000元，其和捷信公司的李总和姓李的业务员谈的借款事宜，其一共给捷信公司还利息、违约金等18341元，还了5000元本金，现在还有50000元的本金没有还清，车辆没有赎回。3.被害人孟某的辨认笔录，证实2019年1月25日，被害人孟某依法辨认出李岳、李翔、马娟。4.孟某提供的其银行账户交易记录、手机截图、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实2018年5月18日，孟某的银行账户分二笔转入共计55000元，当日通过微信转账2665元，李岳银行账户转入1015元。6月15日，孟某通过微信向马娟转账1069元，后马娟转给李岳；7月17日，孟某通过微信向马娟转账1369元，后马娟转给李岳；8月21日，李岳账户存入6000元；9月20日，孟某通过微信向马娟转账1369元；10月20日，孟某通过微信向马娟转账1369元；12月21日，孟某通过微信向马娟转账1500元；11月20日，孟某通过扫码向李翔支付100元；11月23日，孟某通过微信向李翔转款5000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年5月18日，孟某以车牌号为宁AXXXXX的现代途胜牌越野车为质押物在捷信公司借款55000元，先后支付利息、停车费等共计15341元，还本5000元。6.被告人马娟的供述，供称其将收到孟某交的利息、停车费转账给李岳及李岳父亲。7.马娟提供的微信支付交易明细，证实2018年12月21日，孟某通过微信向马娟转账1500元。8.证人马某20的证言，证实孟某是其介绍到捷信公司的办理质押借款的。2018年5月18日，孟某在捷信公司办理的质押借款业务，其只记得孟某于2018年5月18日给其的微信上转入了2665元钱，这些钱其中的1015元是给公司支付的第一个月的利息和停车费，剩下1600元是给介绍人的费用，孟某有没有把车赎回去其记不清了。9.马某20提交的微信转账记录，证实2018年5月18日，孟某通过微信向马某20转款2665元，马某20将其中1015元转给李岳。三十二、第32起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月26日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现王某6被骗的事实后立案侦查。2.被害人王某6的陈述，证实2018年5月21日，其在捷信公司用其名下的宁CXXXXX的白色长城风骏皮卡车质押借款30000元。当时接待其的是李翔，让其交第一个月的利息393元、停车费300元、违章处理费1500元，总共2193元。6月19日，其通过微信转账的方式给李翔转了947元；7月19日，其还是通过微信转账的方式给李翔转了947元。其把车从捷信公司赎回来后卖了。3.王某6提供微信转账截图、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年5月21日，王某6收到二笔转账共计30000元，王某6通过微信给马某20转账2193元。6月19日，王某6通过微信转账的方式给马某20转账947元。7月19日，其通过微信转账的方式给马某20转账947元。2018年8月20日，王某6向李岳账户转款28500元。4.证人马某20的证言，证实2018年5月21日给王某6做的质押借款，具体情况其不知道。其通过微信交易流水查到王某6于2018年5月21日给其微信转了第一个月的利息和停车费2193元；6月19日，王某6通过微信给其转了第二个月利息和停车费974元；7月19日，其收到王某6转账974元，王某6转给其的钱其都转给李翔了。5.马某20提交的其微信转账记录，证实马某20将王某6转给其的钱转给了李翔。三十三、第33起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月4日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某8被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某8的陈述，证实2018年5月份，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，借款24000元，质押的是一辆车牌号为宁AXXXXX白色起亚智跑牌越野车。捷信公司向其收取利息、停车费等费用，一个月利息是1.3分，停车费是300元，第一个月加起来615元，其通过微信转账的方式给李岳转账615元。其已全部还清借款并且将车赎回。3.马某8的借款合同等档案，证实马某8通过捷信公司借款24000元。4.马某8提供银行账户交易明细、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年5月22日，李岳账户收到612元。2018年6月6日，李岳账户收到转账24000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年5月22日，马某8以车牌号为宁AXXXXX的起亚牌越野车为质押物在捷信公司借款24000元，支付利息、停车费共计612元。2018年6月6日，归还借款24000元将该车赎回。三十四、第34起犯罪事实的证据1.丁某1的借款合同等档案，证实2018年5月22日，丁某1借款20000元，期限三个月。2.李岳尾号9653的银行账户交易明细,证实2018年5月22日，李岳账户收到李翔转账560元。2018年6月23日，李岳账户分二笔转入1480元、20000元。3.被告人李翔的供述，供称其给丁某1办理了借款事宜。4.被告人李岳的供述，供称2018年5月22日，丁某1以车牌号为宁AXXXXX的起亚牌汽车为质押物在捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计2040元。2018年6月23日，丁某1归还借款20000元将该车赎回。三十五、第35起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月3日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现周某被骗的事实后立案侦查。2.被害人周某的陈述，证实2018年5月24日，其在捷信公司用其一辆宁AXXXXX白色路虎揽胜极光轿车办理质押借款，借款112000元，每月利息1.8分，停车费800元。李翔和马姓女工作人员告诉其除去第一个月利息、停车费等费用，其拿到手最少有105000元，还款日期是下个月23日之前，如果不还款或者逾期，公司会把车辆转卖掉，其听了以后就离开了。下午四点半，其收到河北银行转账5000元，紧接着李岳打电话让其支付头月利息、停车费等费用共计4056元，其用手机银行给李岳的招商银行账户上转了4056元，后其又收到河北银行转账107000元。6月23日，其收到捷信公司短信说其逾期了，公司要准备卖车，其和李岳联系，李岳说要支付一天5％-8％的罚息，算下来一共是11000多元，其说太多了，后面通过协商李岳让其支付7000元，其通过微信给李岳转账6500元，剩下500元赎车的时候再给。7月23日，其通过微信给李岳支付了2570元的利息和停车费。3.周某提供的银行账户交易明细、微信转账记录截图、李岳尾号9353的银行账户交易明细，证实2018年5月24日，周某银行账户分三笔收到共计112000元，同日跨行转出4056元，李岳银行账户收到4056元。2018年6月28日，周某通过微信向李岳转账5800元、发红包200元，李岳银行账户收到5994元。6月29日，向李岳转账500元。2018年7月23日，周某通过微信分二笔向李岳分别转账2000元、570元。2018年8月9日，周某通过微信向李岳转账500元，向李岳银行账户转账110000元。4.被告人李岳的供述，供称2018年5月24日，周某以车牌号为宁AXXXXX的路虎揽胜极光越野车为质押物在捷信公司借款112000元，先后支付利息、停车费、违约金等共计13626元。2018年8月8日，周某归还借款110000元将该车赎回。三十六、第36起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月7日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现高某1被骗的事实后立案侦查。2.被害人高某1的陈述，证实2018年5月27日，其在捷信公司用一辆宁AXXXXX白色别克英朗轿车办理质押借款，借了26000元，利息1.8分，停车费400元，评估费、手续费等，第一个月一共1418元，借款期限三个月。下午其工商银行卡上收到2000元，其将1418元转给李翔后，又收到了转账24000元。6月19日，其还完借款将车赎回。3.高某1的借款合同等档案，证实2018年5月27日，高某1借款26000元，借款期限三个月。4.高某1提供手机截图照片、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9353的银行账户交易明细，证实2018年5月27日，高某1银行账户分二笔收到共计26000元，当日，高某1通过微信向李翔转款1418元。2018年6月19日，高某1向李岳账户转款22000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年5月27日，高某1以车牌号为宁AXXXXX的别克英朗轿车为质押物在捷信公司借款26000元，支付利息、停车费等共计1418元。2018年6月19日，高某1归还借款26000元将该车赎回。三十七、第37起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月21日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现李某1被骗的事实后立案侦查。2.被害人吕某2的陈述，证实2018年9月份，其到马来西亚工作，在2018年8月中旬的时候，其老公李某1质押一辆车牌号为宁AXXXXX黑色奔腾牌B50型轿车借款15000元，借款期限三个月。借款已还清，其去赎车的时候，要交300元的查询费，其通过微信转账的方式给该公司的李翔先后三次总共转了15300元，李翔还让交了15元提现费。3.李某1的借款合同等档案，证实2018年5月28日，李某1借款15000元，借款期限三个月。4.吕某2提供微信转账截图、李岳、李某1、李翔、王享的银行账户交易明细，证实2018年5月28日，李岳账户收到495元。6月27日，李岳账户收到737元。8月21日，李岳账户收到1236元。2018年11月19日，吕某2通过微信分四次向李翔转账15315元。李岳银行账户与王享银行账户之间多次转账。5.工作记录，证实李某1无法联系到，经询问其妻子吕某2，吕某2陈述李某1于2018年9月去马来西亚打工，无联系方式。6.被告人李岳的供述，供称2018年5月28日，李某1以车牌号为宁AXXXXX的一汽奔腾牌汽车为质押物在捷信公司借款15000元，先后支付利息、停车费等共计4255.52元。2018年11月19日，李某1归还借款15000元将该车赎回。三十八、第38起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月7日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某9被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某9的陈述，证实2018年5月28日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，借款了40000元，质押的是一辆宁AXXXXX黑色本田雅阁牌轿车。其和该公司的李翔谈的借款事宜。5月28日，其通过微信转账的方式给李翔转账了第一个月的利息、停车费、违章押金等4120元，其中违章押金2500元；6月27日，其通过微信转账的方式给那个女业务员转了利息、停车费等1132元；7月27日，其通过微信转账的方式给那个女业务员转了利息、停车费等1132元；8月29日，其通过微信给李翔转了利息、停车费等共2353元，其又将欠的6000元给李翔通过手机银行转账转过去了；9月28日，其通过微信给李翔转了利息、停车费等1069元。其一共支付了15806元。双方约定的利息是1.3分，后来又涨了利息，按照1.58分收取的。借款全部还清，车已赎回。3.马某9的借款合同等档案，证实2018年5月28日，马某9借款40000元。4.马某9提供的微信截图、银行账户交易明细、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实2018年5月28日，马某9账户分二笔收到转账40000元，其通过微信给李翔转款4120元。2018年6月27日、7月27日，马某9分二次向马娟转款1132元、1132元。2018年8月29日，马某9通过微信扫码向李翔支付2353元，通过POS机向捷信公司付款6000元、10000元、10000元、10000元。2018年9月28日，马某9通过微信向李翔转款1069元。5.被告人李岳的供述，供称2018年5月28日，马某9以车牌号为宁AXXXXX的本田雅阁轿车为质押物在捷信公司借款40000元，先后支付利息、停车费等共计10806元。2018年9月30日，马某9归还借款37500元将该车赎回。三十九、第39起犯罪事实的证据1.高某2的借款合同等档案，证实2018年5月28日，高某2借款40000元，借款期限三个月。2.被告人李翔的供述，供称高某2质押车辆借款的业务是其做的，后来高某2将款还清将车赎回去了。3.李岳尾号9653的银行账户交易明细、捷信公司纸质记账凭证，证实2018年5月28日、6月27日、7月27日，李岳的账户分别转入高某2利息、停车费820元、1132元、1131元。4.被告人李岳的供述，供称2018年5月28日，高某2以车牌号为冀JXXXXX的众泰牌汽车为质押物在捷信公司借款40000元，支付利息、停车费等共计3083.87元。2018年8月27日，高某2归还借款40000元将该车赎回。四十、第40起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年2月20日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现丁某2被骗的事实后立案侦查。2.被害人丁某2的陈述，证实2018年5月29日，其在捷信公司以名下一辆宁AXXXXX棕色大众途昂牌越野车质押借款，借款150000元，借款期限三个月，利息1.58分，停车费800元。其收到河北银行转账150000元，后微信转账给公司李老板3170元，包括利息和停车费，其发现利息不是约定好的1.58分，而是2.11分，但急需用钱没有问这个事情。6月29日，其微信转账给李老板3170元。7月27日，其转给李老板3170元，当天就在捷信公司办理赎车手续，撕毁合同后将车开走。3.丁某2的借款合同等档案，证实2018年5月29日，丁某2借款150000元，借款期限三个月。4.丁某2提供微信截图照片、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年5月30日，丁某2通过微信给李翔转款2850元，后李翔转给李岳。6月29日，丁某2通过微信给李岳转款3170元。7月29日，丁某2通过微信给李岳转款3175元。8月29日，李岳账户收到丁某2还款三笔共计150000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年5月30日，丁某2以车牌号为宁AXXXXX的大众牌途昂汽车为质押物在捷信公司借款150000元，先后支付利息、停车费等共计9195元。2018年8月29日，丁某2归还借款150000元将该车赎回。四十一、第41起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年2月20日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现牛某被骗的事实后立案侦查。2.被害人牛某的陈述，证实其为给工人发工资，于2018年5月份在捷信公司办理质押贷款业务，经业务员李翔接待，用其名下一辆宁AXXXXX黑色雅阁牌轿车在该公司做质押借款20000元，约定借款利息1.3分，停车费300元。其共支付利息、停车费1050元。其用款三、四天以后就将车赎回了。3.牛某提供借记卡账户明细清单、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年5月31日、6月1日，牛某银行账户分三笔转入共计25000元，当日通过POS机支出3930元，李岳银行账户转入3925元。6月2日，李岳账户收到牛某还款21700元。4.被告人李岳的供述，供称2018年5月31日，牛某以车牌号为宁AXXXXX的本田雅阁轿车为质押物在捷信公司借款20000元，支付利息、停车费共计5000元。2018年6月2日，牛某归还借款16050元将该车赎回。四十二、第42起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月17日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现李某2被骗的事实后立案侦查。2.被害人李某2的陈述，证实2018年5月31日，其到捷信公司将其名下一辆车牌号为甘LXXXXX的黑色现代途胜车辆质押借款18000元，每月利息1.4分，停车费200元。当天下午，其农业银行收到河北银行转账3000元，其将第一个月利息、手续费、停车费、车辆违章押金总共1574元通过微信转给李翔，后又收到河北银行转账15000元。6月25日，李翔通过微信让其在30日之前将利息和停车费总共785元转到李岳的招商银行账户上，其发现利息达到将近5分，停车费也涨价了，李翔表示第一个月停车费是优惠，以后每个月停车费都是500元。6月30日，其通过手机银行给李岳招商银行卡转账785元。7月30日，其到捷信公司通过手机银行给李岳招商银行账户转账17500元，加上车辆违章押金500元，总共18000元，后看到公司销毁合同便将车开走。3.李某2提供微信截图、李某2尾号5873借记卡明细，证实2018年5月31日，李某2银行账户收到二笔转账共计18000元，其通过微信向李翔转账1574元。6月30日，李某2向李岳银行账户转账785元。4.李某2的借款合同等档案，证实2018年5月31日，李某2借款18000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年5月31日，李某2以车牌号为甘LXXXXX的现代途胜越野车为质押物在捷信公司借款18000元，先后支付利息、停车费等共计2359元。2018年7月30日，李某2归还借款17500元将该车赎回。四十三、第43起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年1月31日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现郭某2被骗的事实后立案侦查。2.被害人郭某2的陈述，证实其一共在捷信公司办理过五次汽车质押借款业务，都是为了周转资金，将其一辆车牌号为宁CXXXXX白色广汽传祺GS4越野车质押借款，利息3分，其和该公司的李翔谈的借款事宜。第一次第一个月支付利息900元、进鉴费500元、停车费500元，一共支付了1900元。第二个月支付利息900元，停车费500元，一共支付了1400元。第三个月支付利息900元，停车费500元，一共支付了1400元，都是通过微信转账的方式转账给李翔的微信上，一共4700元。第二次第一个月支付进鉴费500元，停车费500元，利息1185元，一共支付了2185元。第二个月支付利息185元，停车费500元，一共支付了1685元。第三个月支付利息1185元，停车费500元，一共支付了1685元，还有支付垫资回本费1200元，一共6755元。第三次是支付一个月的进鉴费500元，停车费500元，利息585元，一共1585元。第四次第一个月支付进鉴费500元，停车费500元，利息740元，一共1740元。第二个月支付利息740元，停车费500元，一共1240元。第三个月支付利息740元、停车费500元，还支付了1250元的垫资费，一共是5470元，都是通过微信转账的方式转的。第五次让其支付利息费740元，停车费500元，垫资回本费1200元，一共2440元。其还支付了二次的罚息费400元。后来又支付了垫资费1200元，也就是这次借款42000元，第二个月、第三个月的利息费共计1685元，6月份捷信公司向其收取了210元的违约金和1164元当月利息，其前后五次总共的费用是21824元。借款没有还清。3.郭某2提供银行流水一份、告知函一份、微信转账截图，证实2018年6月15日，郭某2通过微信给李岳转账二笔共计1374元。2018年8月8日、10月3日、11月3日、12月3日，郭某2通过微信分别给李翔转账1395元、1085元、1085元、2440元。4.郭某2的借款合同等档案，证实2018年5月15日，郭某2借款42000元，借款期限三个月。5.捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细,证实2018年4月28日，李岳账户收到李翔转款1000元（郭某2利息600元，停车费400元）。5月16日，李岳账户收到郭飞龙转账959元（郭某2利息、停车费）。2018年6月29日，李岳账户收到郭某2赎车款42000元。2018年8月8日，李岳账户向郭某2账户转账25000元，郭某2账户通过微信转出1395元，李翔向李岳转账1395元。9月4日，郭某2账户分四笔收到共计37000元，李岳账户收到李翔转账2185元。10月3日，李岳账户收到李翔转款。6.被告人李翔的供述，供称其办理了郭某2借款事宜。7.被告人李岳的供述，供称2017年12月29日，郭某2以车牌号为宁CXXXXX的广汽传祺GS4越野车为质押物在捷信公司借款79000元，先后支付利息、停车费等共计25645元，已还本金42000元。四十四、第44起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年2月20日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现丁某3被骗的事实后立案侦查。2.被害人丁某3的陈述，证实其为生意周转在捷信公司先后二次办理过汽车质押借款。第一次其到捷信公司，经业务员李翔接待，用其名下一辆宁CXXXXX白色本田URV370轿车质押借款110000元，约定每个月利息1.5分，借款期限一个月，其支付利息、停车费、服务费共2035元。一直到2018年6月23日，其到该公司赎车。其见到李翔以后用手机银行分三笔转账给李翔。2018年8月23日，其到捷信公司办理质押借款110000元，约定每个月利息1738元、停车费800元，共2538元，借款期限二个月，实际到账103500元。其通过微信转账将第一个月的利息、停车费以及车辆违章费9538元转给李翔，支付利息、停车费、服务费共计5076元。2018年10月22日，其去捷信公司找李翔还款赎车，李翔收到其还款103500元之后就将其车开到捷信公司，把合同销毁，其开车离开。3.丁某3的借款合同等档案，证实2018年6月6日，丁某3借款110000元，借款期限三个月。4.丁某3提供手机微信截图、收条、银行流水明细、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年6月6日，丁某3银行账户分四笔共转入110000元，其通过微信转账2038元。2018年6月6日、7月24日、8月23日、9月22日，丁某3通过微信分别向李翔转款9538元、2538元、2538元、2038元。2018年6月23日，丁某3分三笔向李岳转款共计110000元。2018年7月24日，丁某3银行账户分三笔转入110000元。2018年10月22日，李翔收到丁某3车款23500元。2018年10月23日，丁某3分二笔向李岳转款共计80000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年6月6日，丁某3以车牌号为宁CXXXXX的白色本田越野车为质押物，通过捷信公司借款110000元，先后支付利息、停车费等共计16652元。2018年10月22日，丁某3归还借款103500元将该车赎回。6.被告人李翔的供述，供称其办理过丁某3借款事宜。四十五、第45起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月7日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现梁某被骗的事实后立案侦查。2.被害人梁某的陈述，证实其在捷信公司办理过质押借款业务。2018年7月4日，其将一辆车牌号为宁AXXXXX白色奥迪Q5牌越野车质押借款150000元，和捷信公司李翔谈的借款事宜，其一共支付了利息费、停车费、查档费等费用3470元。第二个月其给李翔支付利息、停车费3570元，两次一共支付了7040元，但是这样算下来利息是2分，远远高出了之前约定的利息。借款全部还清，车辆已赎回。3.侦查机关工作情况说明，证实2019年5月1日，公安机关无法联系到梁某。4.捷信公司纸质记账凭证、李翔尾号0997的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细,证实2018年6月6日，李岳账户收到李翔转款2670元。2018年7月4日，李岳账户微信提现2870元。2018年8月3日，李岳账户微信提现3566.51元。5.梁某的借款合同等档案，证实2018年7月4日，梁某借款150000元，借款期限三个月。6.被告人李岳的供述，供称2018年6月6日，梁某以车牌号为宁AXXXXX的白色奥迪Q5越野车为质押物在捷信公司借款150000元，先后借款二次，支付利息、停车费等共计16410元。2018年8月26日，梁某归还借款150000元将该车赎回。7.被告人李翔的供述，供称其给梁某办理过借款。四十五、第45起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月4日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现丁某4被骗的事实后立案侦查。2.被害人丁某4的陈述，证实其在捷信公司办理过两次汽车质押借款业务，第一次是2018年6月7日，第二次是2018年7月25日，其质押的是一辆车牌号为宁AXXXXX黑色众泰牌700轿车，借款共计40000元。其经杨玉军介绍和李翔谈的借款事宜。第一次一个月是1700元利息、停车费。第二次，其第一个月支付2316元的违章押金和停车费，第二个月其支付了889元的利息，其一共支付了4905元。3.丁某4的借款合同等档案，证实2018年6月7日，丁某4借款20000元。4.丁某4提供银行账户交易明细、手机微信截图、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实2018年6月7日，丁某4银行账户收到转账二笔共计20000元，丁某4通过微信向李翔转账4005元。7月24日、25日，丁某4银行账户分二笔收到转账20000元，丁某4通过微信向李翔转账2316元。8月23日，丁某4通过微信向李翔转账800元。9月22日，通过微信向李翔转账832元。10月24日，丁某4收到李翔转账1000元。5.证人马某20的证言，证实其介绍丁某4到捷信公司办理质押借款，具体事项其记不清楚了，最后丁某4把车赎了回去。6.被告人李岳的供述，供称2018年6月7日，丁某4以车牌号为宁AXXXXX的众泰牌汽车为质押物在捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计7953元。2018年10月23日，丁某4归还借款17400元将该车赎回。7.被告人李翔的供述，供称其办理了丁某4借款的事宜。四十七、第47起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月27日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现吴某被骗的事实后立案侦查。2.被害人吴某的陈述，证实2018年6月11日，其在捷信公司用自己宁AXXXXX红色北京汽车BJ20牌越野车质押借款13000元，利息1.8分，借款期限一个月，停车费500元，李翔拿来质押借款合同等让其签字，表示逾期还款就会将车卖掉，其签字后合同由公司保留，没有出具任何凭证，后李翔拿走了其车钥匙和车辆行驶证，其直接支付李翔现金500元的停车费。一个多小时后，其工商银行卡收到来自河北银行转账3000元，于是将第一个月利息用微信转账给李岳506元，接着又陆续收到河北银行两次转账共计10000元。6月15日，其到公司找李翔赎车，用微信给李岳转账13000元，销毁合同后将车开走。3.吴某提供手机截图、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年6月11日，吴某银行账户分三笔转入13000元，微信转账支出506元。2018年6月15日，吴某通过微信向李岳转账13000元。4.被告人李岳的供述，供称2018年6月11日，吴某以车牌号为宁AXXXXX的红色北京汽车BJ20牌越野车为质押物在捷信公司借款13000元，先后支付利息、停车费等共计1006元。2018年6月15日，吴某归还借款13000元将该车赎回。四十八、第48起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月11日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现夏某1被骗的事实后立案侦查。2.被害人夏某1的陈述，证实2018年6月12日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，借款60000元，因为资金周转不开急用钱，其将一辆宁AXXXXX白色丰田牌普拉多越野车质押借款了，6月12号，其通过手机银行转账的方式给该公司老板李岳转账3500元，7月12日，其通过手机银行转账的方式给该公司老板李岳转账4800元，8月11号，其通过手机银行转账的方式给该公司的老板转账3500元，其一共支付了11800元。借款全部还清，车辆已赎回。3.夏某1提供中国农业银行账户交易明细、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细,证实2018年6月12日，夏某1银行账户转入50000元。2018年6月12日，李岳账户收到1248元，另有1100元中介费未入账。2018年7月12日，李岳账户收到夏某1利息、停车费、违约金共计4000元。2018年8月11日，李岳账户收到夏某1利息、停车费2400元。2018年9月4日，李岳账户收到夏某1赎车回款60000元。4.工作情况说明，证实夏某1第一次做笔录后无法联系到。5.被告人李岳的供述，证实2018年6月12日，夏某1以车牌号为宁AXXXXX的丰田普拉多越野车为质押物在捷信公司借款60000元，支付利息、停车费等共计7648.75元。2018年9月4日，夏某1归还借款60000元将该车赎回。四十九、第49起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月8日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现高某3被骗的事实后立案侦查。2.被害人高某3的陈述，证实2018年7月10日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，用其一辆宁CXXXXX白色起亚KX5轿车在该公司做了汽车质押借款业务，一共借款45000元，捷信公司向其收取利息费，停车费，中介代扣费等。第一次是2018年7月10日，其给李岳支付利息711元，中介代扣费189元，停车费500元，一共支付1400元。第二个月，其给李岳支付的利息711元，中介代扣费189元，停车费500元，一共1400元。第三个月，其给李岳支付的利息711元，中介代扣费189元，停车费500元，一共1400元，其总共给李岳支付了4200元的利息费用。借款全部还清，车辆已赎回。3.高某3尾号1126的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年6月14日，高某3的银行账户分五笔转入45000元。2018年6月14日，李岳账户收到1011元。2018年7月13日，李岳账户收到1400元。2018年8月13日，李岳账户收到1400元。2018年9月10日，李岳账户收到高某3赎车款45000元。4.被告人李岳的供述，供称2018年6月14日，高某3以车牌号为宁CXXXXX的白色起亚KX5轿车为质押物在捷信公司借款45000元，先后支付利息、停车费等共计4200元。2018年9月10日，高某3归还借款4500元将该车赎回。五十、第50起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月29日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现黄某1被骗的事实后立案侦查。2.被害人黄某1的陈述，证实2018年6月14日，其在捷信公司用其一辆宁AXXXXX白色丰田汉兰达越野车办理质押借款30000元，借款期限一个月，停车费600元，其他费用其不记得了，所有费用算下来一共1074元。下午六时许，其收到转账5000元，用微信给杨自学转账1074元，后又收到了剩余的25000元。6月28日，其到公司还款30000后就把车开走了。3.黄某1的借款合同等档案，证实2018年6月14日，黄某1借款30000元。4.黄某1提供手机截图照片、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年6月14日，黄某1在“白银巷子”平台二次分别申请提现5000元、25000元，其通过微信向杨自学转账1074元。5.被告人李岳的供述，供称2018年6月14日，黄某1以车牌号为宁AXXXXX的白色丰田汉兰达越野车为质押物在捷信公司借款30000元，支付利息、停车费等共计1074元。2018年6月29日，黄某1归还借款30000元将该车赎回。6.被告人马海明的供述，供称杨自学给其介绍了黄某1，让其给黄某1办理了借款事宜。五十一、第51起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月5日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现杜某被骗的事实后立案侦查。2.被害人杜某的陈述，证实2018年6月15日，其在捷信公司用其一辆宁AXXXXX白色奔驰GL350牌越野车办理质押借款，借款140000元，利息一个月2212元，车辆违章押金5000元、停车费一个月800元，借款期限三个月。签完合同后等了不到一个小时，其收到“白银巷子”转账10000元，其将第一个月利息2212元、停车费800元、车辆违章押金5000元，一共8012元，通过手机银行转给李翔，接着又陆续收到转账共130000元。7月14日，其将第二个月利息2212元、停车费800元，一共3012元，通过手机银行转给李翔。8月10日，其到捷信公司赎车，除去之前交的车辆违章押金5000元，通过手机银行给李翔转账135000元，后其将车开走了。3.杜某尾号0990的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年6月15日，杜某的银行账户收到转账共计140000元。2018年6月15日，李岳的账户收到转账7512元。2018年7月14日，李岳账户收到转账3012元。2018年8月10日，李岳账户分三笔收到135000元。4.被告人李岳的供述，供称2018年6月15日，杜某以车牌号为宁AXXXXX的白色奔驰GL350牌越野车为质押物在捷信公司借款140000元，先后支付利息、停车费等共计10524元。2018年8月10日，杜某归还135000元将该车赎回。五十二、第52起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年2月22日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现尤某被骗的事实后立案侦查。2.被害人尤某的陈述，证实2018年6月15日，其在捷信公司办理过一次汽车质押借款业务，将其一辆车牌号为宁AXXXXX质押借款45000元，捷信公司向其收取了停车费和利息，其一共还了46500元，利息和停车费1500元，借款全部还清，车辆已赎回。3.尤某提供的银行账户交易明细、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细、马海明提供微信转账截图，证实2018年6月15日，尤某的银行账户分二笔转入45000元，其通过微信转出1200元。当日，被告人马海明微信账户转入1200元，李岳银行账户转入1011元。4.工作记录，证实公安机关后来无法查找到被害人尤某。5.尤某的借款合同等档案，证实2018年6月15日，尤某借款45000元。6.被告人马海明的供述，供称尤某经人介绍到捷信公司办理的汽车质押借款业务，其给办理的。尤某借款45000元，利息和停车费算了1011元，尤某通过微信给其转了1200元，其把这些钱转给李翔了，剩下的189元转给介绍人了。7.被告人李岳的供述，供称2018年6月15日，尤某以车牌号为宁AXXXXX的福特蒙迪欧轿车为质押物在捷信公司借款45000元，支付利息、停车费共计1010.99元。2018年7月6日，尤某归还借款45000元将该车赎回。五十三、第53起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年2月20日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现金某2被骗的事实后立案侦查。2.被害人金某2的陈述，证实2018年6月19日，其在捷信公司办理过汽车质押借款业务，质押的是一辆车牌号为宁CXXXXX黑色奥迪A6L轿车，一共借了38000元，第一次借款38000元，其当时还了3000元的本金，第二次借款35000元，第三次借款35000元，这三次签的合同都是按照38000元的借款签订的合同，第一次其先收到8000元，其通过微信向微信昵称“美国超人不及我国悟空”的小伙子转账1260元，包括利息760元、停车费300元、介绍费200元，后来又收到30000元。2018年7月18日，其通过手机微信转账的方式给那个小伙子转账利息、停车费1260元。2018年8月19日，其通过手机银行转账的方式向李岳支付了1260元。2018年9月18日，其又和该公司的经理李翔谈的汽车借款业务，其在李翔办公室通过微信给李翔转账2020元，因为微信钱不够了，其又给李翔付了1000元现金，总共给李翔3020元作为第二次借款支付的利息和续贷费。第二次借款只能借35000元，过了四天，其给李翔还了3000元的本金。其质押的车辆没有赎回，加上其归还的3000元本金、还有利息、停车费、介绍费等，其一共向该公司支付了14200元。2018年10月17日，其向一个微信名称为“M”，还带有一个皇冠标志的女业务员微信上转账1260元。2018年11月18日，其通过微信向李翔转账1260元。2018年12月17日，其通过微信给那个女业务员转账1500元，然后其又给支付了400元的现金。3.被害人金某2的辨认笔录，证实2019年4月24日，被害人金某2依法辨认出了李岳、李翔、马娟及李岳的父亲李某5。4.金某2提交的证明一份、微信转账记录截图、银行账户交易记录、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实捷信公司出具证明一份，说明欠金某23000元。2018年6月19日，金某2银行账户分二笔转入8000元、30000元。2018年6月19日、7月18日，金某2通过微信向微信昵称“美国超人不及我国悟空”的账户转账二笔1260元。2018年8月18日，李岳尾号9653的银行账户转入1261元。2018年9月18日，金某2通过扫码支付向李翔付款2020元。2018年10月17日、12月17日，金某2通过微信分别向马娟转款1260元、1500元。2018年11月18日，金某2通过微信向李翔转款1260元。5.马海明提供的微信转账截图，证实2018年6月19日、7月18日，微信昵称“美国超人不及我国悟空”分二笔向马海明转账各900元，马海明分别转给李翔、马娟。6.证人李某5的证言，证实马娟让其给金某2写了捷信公司欠金某23000元的证明。7.金某2的借款合同等档案，证实2018年6月19日，金某2借款38000元。8.被告人李岳的供述，供称2018年6月19日，金某2以车牌号为宁CXXXXX的奥迪A6L牌轿车为质押物在捷信公司借款38000元，先后支付利息、停车费等共计10221元，还本3000元。9.被告人马海明的供述，供称尤某的朋友潘可豪给其介绍金某2到捷信公司办理车辆质押借款，潘可豪通过微信给其转过二次金某2的利息和停车费，都是900元，其分别转给李翔、马娟。第二个月的停车费涨了，潘可豪又通过微信给其转了200元，其转给李岳201元。10.被告人马娟的供述，供称2018年12月17日，其收到金某2转账1500元，当面又收到金某2给的400元现金，其将665元转给老鹰公司后将剩余的钱给了李岳的父亲李某5。11.马娟提供的微信支付交易明细，证实2018年12月17日，马娟微信账户转入1500元，其转给李岳父亲835元。五十四、第54起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月4日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现海某被骗的事实后立案侦查。2.被害人海某的陈述，证实其在捷信公司办理过两次汽车质押借款业务，第一次是2018年6月19日，第二次是2018年12月7日，第一次借了55000元，第二次是55000元，用其名下的一辆车牌号为宁AXXXXX的紫色马自达小轿车在该公司办理的汽车质押借款业务，其第一次是和捷信公司经理谈的借款事宜，第二次是和李翔谈的。第一次借款，其在2018年6月19日通过微信给李翔转入利息、停车费、进鉴费、还有车辆违章费，总共2160元，其中车辆违章费800元钱，剩下的1369元中含有300元的停车费、200元进鉴费、869元的利息。2018年7月14日，其给李翔通过手机银行转账的，转了869元的利息费用和500元的停车费用，总共转了1369元。第三次是2018年8月24日，其还是通过手机银行给对方转了869元的停车费用和500元的利息，总共转了1369元，这三次一共给对方转了4907元。第二次借款第一个月的利息其是2018年12月7日通过微信给李翔转的1100元利息和500元停车费。3.海某提供的微信转账截图、手机银行转账交易记录、海某尾号1192的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细、王享尾号4822的银行账户交易明细，证实2018年6月19日，海某通过微信分别向李翔转账二笔分别是800元、1369元。2018年7月14日、8月14日，李岳账户分别收到海某利息1369元、1369元。9月14日，收到海某赎车回款55000元，后付给王享。2018年12月7日，海某通过微信向李翔转账1600元。王享和李岳之间多次转账。4.被告人李翔的供述，供称其办理过海某借款的事宜。5.被告人李岳的供述，供称2018年6月19日，海某以车牌号为宁AXXXXX的马自达牌轿车为质押物在捷信公司借款55000元，先后支付利息、停车费等共计6507元，未还本。五十五、第55起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月17日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现康某被骗的事实后立案侦查。2.被害人康某的陈述，证实2018年6月19日，其将其一辆宁AXXXXX银灰色现代牌索纳塔8型轿车在捷信公司办理汽车质押借款业务，质押借款15000元，李岳说利息每个月4分、停车费每月300元、评估费200元，第一个月一共是1100元，其算下来利息达到7分，但由于急用钱就同意了。下午四点多，其老婆严某收到河北银行转账15000元，用农村信用社银行卡刷了捷信公司的POS机支付了第一个月利息和停车费、评估费1100元。7月19日，其到捷信公司赎车，因逾期一天交了一个月的利息和停车费860元，后还了9000元现金，用他们公司的POS机刷了6000元，共15000元，销毁合同之后其开车离开了。3.严某尾号5831的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年6月19日，严某账户收到二笔转账分别是3000元、12000元，当天跨行转出3000元。2018年7月19日，李岳账户收到严某还款及违约金15860元。4.证人马某20的证言，证实严某是其朋友安小宁介绍给其的，其再介绍到捷信公司办理质押借款业务，严某是2018年6月19日在捷信公司办理的质押借款，具体事宜其记不清楚了。5.马某20提交的其微信转账记录，证实2018年6月19日，马某20微信账户收到转账950元，其将538元转给李翔。6.证人马某19的证言，证实2018年6月19日，严某的一辆现代索纳塔八轿车质押借款15000元，利息和停车费怎么收取的其忘记了，这个单是别人介绍的，其帮着办了手续，转账等费用没有经其手，其他情况不太清楚。7.被告人李岳的供述，供称2018年6月19日，康某以车牌号为宁AXXXXX的银灰色现代牌汽车为质押物在捷信公司借款15000元，先后支付利息、停车费等共计1960元。2018年7月19日，康某归还借款15000元将该车赎回。五十六、第56起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月27日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现赵某2被骗的事实后立案侦查。2.被害人赵某2的陈述，证实2018年6月23日，其到捷信公司将车牌号为宁CXXXXX白色吉普牧马人牌越野车做质押借款100000元，借款期限三个月，李翔表示到期可以续贷，利息1.58分，每个月500元停车费。李翔拿来车辆买卖协议等多份合同直接让其签字，没有让其阅读合同内容，也没有告知违约的相关责任，签字后合同由公司保留。其当时直接用微信转账给李翔利息费及停车费2080元，半小时后，其建设银行卡上收到来自河北银行转账100000元。7月21日，捷信公司女员工打电话给其说停车费涨到1000元，经商量最终决定缴纳800元停车费。下午，其给捷信公司员工通过微信转账2380元。8月21日，捷信公司员工催收利息及停车费，其当天向公司支付2380元。9月21日，其无钱还款，准备续贷，李翔表示要额外交2000元的续贷费，不然就当天归还10万元本金，否则合同违规。中午，其借钱到公司还款，撕毁合同后，李翔将车还给其。3.赵某2提供的手机截图、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细、马海明提供微信转账截图，证实2018年6月22日、7月21日，赵某2通过微信分别给马海明转账2080元、2380元，马海明分别转给李翔1880元、马娟2380元。李岳的账户于6月22日、7月21日、8月21日分别收到1880元、2380元、2380元。2018年9月21日，赵某2向李翔尾号0997的银行账户转账二笔共计100000元。4.被告人李岳的供述，供称2018年6月22日，赵某2以车牌号为宁CXXXXX的白色吉普汽车为质押物在捷信公司借款100000元，先后支付利息、停车费等共计6840元。2018年9月21日，赵某2归还借款100000元将该车赎回。5.被告人马海明的供述，供称其朋友赵某2经其介绍到捷信公司办理质押车辆借款，借款100000元，赵某2分二次给其微信转账2080元、2380元，其分别转给李翔、马娟。五十七、第57起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月4日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现丁某5被骗的事实后立案侦查。2.被害人丁某5的陈述，证实2018年6月24日，其到捷信公司办理质押车辆借款，其质押一辆车牌号为宁AXXXXX号白色起亚牌索兰托越野车借款56000元，一共支付了1820元，其中利息按照2分计算1120元、停车费500元，手续费200元，车辆违章押金1500元，后来在其还款的时候退给其了。借款还清，车辆赎回。3.丁某5提供银行账户交易明细、微信截图照片、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细、马海明的微信转账截图，证实2018年6月24日，丁某5银行账户分二笔转入共计56000元，其通过微信给马海明转账3320元，马海明将其中2686元转给李岳，435元转给刘佳。2018年7月14日，丁某5向李岳账户分二笔转账共计54500元。4.被告人李岳的供述，供称2018年6月24日，丁某5以车牌号为宁AXXXXX的起亚牌索兰托轿车为质押物在捷信公司借款56000元，支付利息、停车费等共计3320元。2018年7月14日，丁某5归还借款54500元将该车赎回。5.被告人马海明的供述，供称刘佳给其介绍了丁某5，说丁某5要押车借款。丁某5在捷信公司借款56000元，通过微信给其转了3320元，其从中收取199元好处费，将其中2686元转给李岳，将435元转给了刘佳。五十八、第58起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年2月20日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现何某1被骗的事实后立案侦查。2.被害人何某1的陈述，证实2018年6月25日，其在捷信公司以宁AXXXXX白色江陵福特牌越野车质押贷款85000元，每个月利息2分，停车费800元，借款期限三个月，女业务员马娟拿来质押借款合同、债权转让合同、融资服务合同、开通河北电子银行账户协议等，表示合同到期如若还不上，公司就将车卖掉，其签完字合同被公司收走保留。下午，其农业银行卡收到河北银行转账5000元，其通过微信转账的方式给马娟当月利息1343元、停车费800元、信息费2250元，共计4393元。接着其又收到河北银行转账80000元。7、8月份，其二次给马娟转账利息和停车费2143元。9月21日，其到捷信公司续贷，李翔表示要续贷得先还本金5000元、利息1600元、停车费500元、续贷过桥费1700元，其通过手机银行给李翔转账8800元，续贷期限三个月。10月份，其通过微信转账给马娟2100元，包括利息1600元，停车费500元。11月份，其通过手机银行给李翔转账2100元。12月21日，其想要续贷，马娟说利息1600元、停车费500元、续贷过桥费1600元，其同意并签订合同，用微信给马娟转账3700元，借款期限三个月。至今借款没有还清，车也没有赎回。3.被害人何某1的辨认笔录，证实2019年1月28日，被害人何某1依法辨认出马娟。4.何某1的借款合同等档案，证实2018年6月25日，何某1借款85000元。5.何某1提供微信截图照片、银行账户交易流水、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细、马娟提供的微信支付交易明细,证实2018年6月25日，何某1银行账户分三笔转入共计85000元。6月25日、7月23日、8月22日、10月20日、12月23日、12月24日，何某1通过微信分别给马娟转账4393元、2143元、2143元、2100元、3000元、700元。9月21日，李岳账户收到二笔转账分别是3800元、5000元。11月20日，何某1向李翔尾号0997的银行账户转账2100元。6.被告人李岳的供述，供称2018年6月25日，何某1以车牌号为宁AXXXXX的福特牌越野车为质押物在捷信公司借款85000元，先后支付利息、停车费等共计18279元，还本5000元。7.被告人马娟的供述，供称其收到过何某1的利息、停车费等费用。五十九、第59起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书,证实2019年4月21日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现丁荣被骗的事实后立案侦查。2.证人马某10的证言，证实2018年5月份的一天，其准备把其名下的白色起亚K2轿车出售了，一个叫丁荣的男子说要买，其就以45000元的价格卖给了丁荣，丁荣向捷信公司借了22000元，听丁荣说一个月的利息要847元，丁荣没钱，让其通过微信转账的方式将847元转给齐磊，然后丁荣借款22000元给了其。后来其问丁荣要尾款，丁荣说没钱。其就给丁荣说车不卖给丁荣了，丁荣说行。然后丁荣和其一起去还的质押借来的款，当时其通过手机银行的方式将钱转到了李岳招商银行尾号为9653的银行卡上，把车赎了回来。3.马某10提交的微信截图、手机银行截图、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年6月26日，马某10向齐磊转账，齐磊向李翔转账。2018年7月22日，马某10向李岳转账22000元。4.证人丁某8的证言，证实2018年7月25日，丁荣的一辆白色起亚K2轿车质押借款22000元，停车费和利息是按照每个月847元收取，这个单也是齐磊的，当时齐磊已经不在捷信公司干了，就把丁荣介绍给其了，但是丁荣每个月支付的利息和停车费都不是经其手，剩下的就不知道了。5.被告人李岳的供述，供称2018年6月26日，马某10以车牌号为宁AXXXXX的起亚K2牌汽车为质押物在捷信公司借款22000元，支付利息、停车费等共计847元。2018年7月22日，丁荣归还借款22000元将该车赎回。六十、第60起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月12日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某11被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某11的陈述，证实2018年6月26日，其在捷信公司用一辆黑色奔驰GLS450越野车在捷信公司办理质押借款业务，借了330000元，其和李岳约定利息1.58分，停车费500元，签约费600元，150元评估费，还收取3个点业务费，车主是其儿子马某23，所以是马某23到捷信公司签的合同。第二天，马某23收到河北银行转账200000元，通过手机银行转账的方式将第一个月停车费和利息7114元转给李岳后，李翔给马某23转账130000元。7月25日，马某23通过手机银行转账的方式将第二个月利息和停车费7014元转给李岳。8月25日，马某23通过手机银行转账的方式将第三个月利息和停车费7014元转给李岳。9月3日，马某23通过手机银行转给李岳33万元赎车，三天后才拿到车。3.马某23的借款合同等档案，证实2018年6月26日，马某23借款330000元。4.马某11提交的马某23农业银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年6月27日，马某23的银行账户分七笔共收到330000元，其向李岳转账7114元。7月25日，向李岳账户转账7014元。8月25日，向李岳账户转账7014元。9月3日，向李岳账户转账330000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年6月26日，马某11以车牌号为宁AXXXXX的奔驰GLS450汽车为质押物在捷信公司借款330000元，先后支付利息、停车费等共计21142元。2018年9月4日，马某11归还借款330000元将该车赎回。六十、第60起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月28日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某12被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某12的陈述，证实2018年6月27日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，借款40000元，用其一辆宁CXXXXX黑色雅阁做质押。其和捷信公司一个体型较胖的男的谈的借款事宜。6月27日，其通过微信转账的方式给那个男的支付利息、停车费、车辆违章费总共1932元，其中车辆违章费用为1000元，剩下932元是利息和停车费。7月25日，转了632元的利息和500元的停车费，总共转了1132元。8月24日，其通过手机银行给对方转了632元的停车费和500元的利息，总共转了1132元，三次总共转了4196元。借款全部还清，车辆已赎回。3.马某12微信及手机银行转账截图、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细、王享的银行账户交易明细，证实2018年6月27日，马某12通过微信向杨自学转账1932元。2018年7月24日、8月24日，李岳账号收到马某12转账二笔1132元。李岳账户与王享账户之间多次转账。4.被告人李岳的供述，供称2018年6月27日，马某12以车牌号为宁CXXXXX的雅阁牌轿车为质押物在捷信公司借款40000元，先后支付利息、停车费等共计4196元。2018年9月27日，马某12归还借款39000元将该车赎回。六十二、第62起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月28日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某13被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某13的陈述，证实2018年7月3日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，借款60000元，用其一辆宁CXXXXX白色广汽传祺GS4牌越野车来做质押。经一个姓王的男子介绍，其和该公司的一个男业务员谈的借款事宜，向其收取利息、审核费、手续费、材料费、违约金等费用。7月3日，从其农业银行卡取了5000元支付了第一个月的审核费、手续费、材料费。8月2日，从其农业银行卡取了3790元支付了第二个月的利息。9月5日，其给该公司的男业务员支付了1500元的现金，一共支付了10290元。借款全部还清，车辆已赎回。3.工作记录，证实马某13无法提供姓王的男子的信息，公安机关无法向该姓王男子核实相关问题。4.捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细,证实2018年7月3日，李岳账户收到马某13利息、停车费1446元。8月2日，李岳账户收到马某13利息、停车费1448元。9月2日，李岳账户收到马某13利息、停车费1448元。9月25日，李岳账户收到马某13还款60000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年7月3日，马某13以车牌号为宁CXXXXX的传祺GS4越野车为质押物在捷信公司借款60000元，支付利息、手续费等共计4342元。2018年9月25日，马某13归还借款60000元将该车赎回。六十三、第63起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月13日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现黄某2被骗的事实后立案侦查。2.被害人黄某2的陈述，证实其二次在捷信公司借款，第一次是2018年7月4日，借款60000元，当时其兄弟罗成通过微信转账的方式给王某10转了1800元的利息和500元的停车费及500元的调档费，总共转了2800元。2018年8月3日，以同样的方式给王某10转了1800元利息和500元的停车费，总共转了2300元，这两次一共转了5100元。最后其通过手机银行给李岳还了60000元。2018年9月6日，其以名下宁CXXXXX的蓝色传祺GS8越野车作质押向捷信公司借款55000元，和马佳、李翔谈的质押借款业务。其印象中记得与捷信公司签订了一份质押借款合同，9月6日借款之后，其中国建设银行卡上转入5000元，其把第一个月的利息和停车费，还有评估费共计1869元通过微信转给马佳，后面的两个月每个月给捷信公司转账1369元。2018年9月7日，给其中国建设银行卡上转了一笔5000元、一笔50000元。2018年12月6日，李翔给其办续押的时候要求其交利息、停车费、垫资费共计3250元，其通过微信转账的方式给李翔转账3250元。其还没有还款。3.黄某2的借款合同等档案，证实2018年7月4日，黄某2借款60000元，借款期限三个月。4.黄某2提供微信截图、银行流水、李岳尾号9353的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细、王享的银行账户交易明细，证实黄某2与马娟就借款还息通过微信沟通。2018年7月4日，王某10通过微信转账收到2800元，李岳账户收到1446元。8月3日，王某10通过微信转账收到2300元，李岳账户收到1446.55元。2018年8月9日，李岳的账户收到黄某2还款60000元。2018年9月7日，黄某2的账户分二笔收到55000元，其通过微信转给马娟1869元。10月6日，其转给马娟1369元。11月6日，其转给马娟1369元。2018年12月6日，其通过微信转给李翔3250元。李岳账户与王享的账户之间多次转账。5.被告人李岳的供述，供称2018年7月4日，黄某2以车牌号为宁CXXXXX的传棋GS8牌越野车为质押物在捷信公司借款55000元，先后支付利息、停车费等共计12957元，未还本。六十四、第64起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月7日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现叶某1被骗的事实后立案侦查。2.被害人叶某1的陈述，证实2018年7月6日，其经过朋友介绍在捷信公司用其一辆宁CXXXXX黑色广本思铂睿牌轿车质押借款，借款55000元，借款期限二个月，利息1.8分，停车费300元，评估费、手续费等第一个月一共支付1867元，给的现金。当天下午四时许，其二次收到河北银行转账共计55000元。8月5日，其到捷信公司交了利息和停车费1367元现金。9月5日，其到捷信公司交了利息和停车费1369元现金。9月30日，其到捷信公司赎车，给李翔刷卡28000元，给了27000元现金，后其拿着合同开车离开了。3.叶某1提供的手机河北银行软件截图、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细、王享的银行账户交易明细,证实2018年7月6日，叶某1河北银行账户分二笔转出共计55000元，李岳的账户收到1867元。2018年8月5日，李岳的账户收到叶某1利息、停车费1367元。2018年9月5日，李岳账户收到叶某1利息、停车费1369元。2018年9月30日，李岳账户收到叶某1还款55000元。李岳账户与王享账户之间多次转账。4.叶某1的借款合同等档案，证实2018年7月6日，叶某1借款55000元。5.证人丁某8的证言，证实2018年7月6日，叶某1的一辆黑色本田思博锐轿车质押借款55000元，利息和停车费是按照每个月1369元收取，叶某1是李岳的客户，当时其帮李岳打了下手，叶某1每个月支付的利息和停车费是直接给李岳的。6.被告人李岳的供述，供称2018年7月6日，叶某1以车牌号为宁CXXXXX的本田思铂睿牌轿车为质押物在捷信公司借款55000元，先后支付利息、停车费等共计4603.63元。2018年9月30日，叶某1归还借款55000元将该车赎回。六十五、第65起犯罪事实的证据1.武某的借款合同等档案，证实2018年7月6日，武某借款20000元。2.捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年7月6日，李岳账户收到武某利息、停车费等费用1416元。8月5日，收到武某利息、停车费815元。2018年8月16日，收到武某还款19700元。3.证人马某19的证言，证实2018年7月6日，武某的一辆风骏5皮卡车质押借款20000元，利息和停车费按照每月1616元收取，其收到1616元以后，给李翔转了1416元，其从中赚了200元的介绍费，后面利息情况和车辆情况其不知道。4.马某19提交的其微信截图，证实2018年7月6日，马某19收到1616元后将1416元转给李翔。5.被告人李岳的供述，供称2018年7月6日，武某以车牌号为宁AXXXXX的长城风骏5汽车为质押物在捷信公司借款20000元，支付利息、停车费共计2230.58元。2018年8月16日，武某归还借款19700元将该车赎回。六十六、第66起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月27日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现李某3被骗的事实后立案侦查。2.被害人李某3的陈述，证实2018年7月10日，其到捷信公司用名下宁AXXXXX银色丰田轿车质押借款33000元。其在对合同内容、违约相关责任都不清楚的情况下签订了合同。半小时后，其建行卡上收到5000元，用微信支付了利息和停车费1522元，后又收到了剩下的28000元。7月20日，其到捷信公司还款33000元赎出车辆。3.李某3提供的银行账户交易明细、微信截图、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年7月10日，李某3银行账户分二笔收到33000元，其通过微信向李翔转账1522元。李岳账户收到李某3的利息、停车费等费用1521.4元。4.被告人李岳的供述，供称2018年7月10日，李某3以车牌号为宁AXXXXX的丰田RAV4牌越野车为质押物在捷信公司借款33000元，支付利息、停车费等共计1522元。2018年7月20日，李某3归还借款33000元将该车赎回。5.被告人杨自学的供述，供称李某3借款33000元，停车费500元、利息1.58分，质押的车赎回去了。六十七、第67起犯罪事实的证据1.被告人杨自学的供述，供称有一个叫李某4的男子以车牌号为宁AXXXXX的一辆现代朗动汽车到捷信公司质押借款，当时捷信公司给评估的可以借款20000元，利息1.58分，停车费500元，这辆车是否赎回其不清楚。2.捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年7月10日，李岳账户收到李某4利息、停车费、查档费共计1316元。8月8日、9月9日，收到利息、停车费各816元。9月18日，收到李某4还借款20000元。3.被告人李岳的供述，供称2018年7月10日，李某4以车牌号为宁AXXXXX的北京现代朗动汽车为质押物在捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计2992元。2018年9月18日，李某4归还借款20000元将该车赎回。六十八、第68起犯罪事实的证据1.谢某的借款合同等档案，证实2018年7月15日，谢某以一辆车牌号为宁AXXXXX的汽车质押借款25000元。2.捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细,证实2018年7月17日，李岳账户收到转款1369元。3.被告人杨自学的供述，供称一个叫谢某的男子质押了一辆黑色本田雅阁轿车，给评估了25000元，利息1.58分，停车费500元，借款多长时间其忘记了，后来这辆车赎回去了。4.被告人李岳的供述，供称2018年7月17日，谢某以车牌号为宁AXXXXX的本田雅阁牌汽车为质押物在捷信公司借款25000元，支付利息、停车费共计1369元。2018年7月26日，建伏归还借款25000元将该车赎回。六十九、第69起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月12日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现丁某6被骗的事实后立案侦查。2.被害人丁某6的陈述，证实其在捷信公司用名下的宁EXXXXX白色现代索八轿车做质押借款25000元，和一个男的谈的质押借款事宜，总共给捷信公司还了大约33000元左右，九月份其逾期了三天，加上当月的利息以及停车费，捷信公司向其收取了5800元。那个男的告诉其，每个月的利息、停车费一共1300元，其通过微信转账支付的，扣除本月利息以及停车费，一共给其23000元。3.被害人丁某6的辨认笔录，证实2019年1月2日，被害人丁某6依法辨认出李翔。4.马娟提供转账截图，证实2018年9月16日，马娟收到丁某6通过微信转账利息943元。5.工作记录，证实丁某6不配合民警第二次询问。6.李翔的微信转账记录，证实2018年9月16日，李翔收到马娟微信转账943元。7.捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细、李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实2018年7月18日，李岳账户收到2940元。8月22日，李岳账户收到5495元。9月16日，李翔账户收到940元。8.被告人李岳的供述，供称2018年7月18日，丁某6以车牌号为宁EXXXXX的北京现代索纳塔轿车为质押物在捷信公司借款25000元，先后支付利息、停车费等共计10333元。2018年10月12日，丁某6归还借款25000元将该车赎回。七十、第70起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年1月31日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现尚某1被骗的事实后立案侦查。2.被害人尚某1的陈述，证实其一共在捷信公司办理过二次汽车质押借款业务，第一次是2018年7月24日，第二次是2018年10月24日，用其一辆车牌号为宁AXXXXX白色丰田普拉多牌越野车做了质押借款业务。捷信公司向其收取利息、停车费、第二次借款的手续费等。第一次第一个月支付利息和停车费800元，一共4680元。第二个月支付利息和停车费，一共2980元。第三个月支付利息和停车费，一共2980元。第四个月支付利息和停车费，还有2400元的第二次借款手续费，一共5600元。其前后两次借款一共支付了16240元，但是这样算下来利息是3.2分，远远高出了之前约定的2分，借款全部还清，车辆已赎回。两次借款其都是与李翔联系的。3.尚某1提供的其银行账户交易记录、李岳、李翔、王享的银行账户交易明细，证实2018年7月25日，尚某1银行账户分四笔共收到120000元，当日李岳银行账户收到3476元。2018年8月24日，尚某1通过支付宝分三笔向李岳转账2671.67元、27.1元、284.28元，李岳账户收到2980元。2018年9月21日，尚某1通过支付宝向李翔转账2982.98元，李岳账户收到2980元。2018年10月24日，尚某1通过微信转出2400元，李翔账户收到2400元；尚某1通过支付宝向李翔账户转账3203.2元。4.尚某1的借款合同等档案，证实2018年7月25日，尚某1借款120000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年7月25日，尚某1以车牌号为宁AXXXXX的丰田普拉多牌越野车为质押物在捷信公司借款120000元，先后支付利息、停车费等共计16240元。2018年11月23日，尚某1归还借款120000元将该车赎回。七十一、第71起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月29日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现许某被骗的事实后立案侦查。2.被害人许某的陈述，证实2018年7月26日，其在捷信公司办理汽车质押借款业务，借款20000元，办完借款手续后其先收到5000元，其将第一个月利息、停车费、车辆鉴定费共1800元通过微信转给其弟弟朱海明让转到捷信公司。接着其又收到了12000元，还有3000元其记得捷信公司以他们公司的名义借给其的。8月26日，一个女的给其打电话让其清利息，其给其弟弟朱海明转了1300元让转给捷信公司。9月27日，一个男的给其打电话让其清利息，其给其弟弟朱海明转了1300元让转给捷信公司。10月26日，其弟弟到捷信公司赎车给捷信公司还了19000元。之前给捷信公司给过1000元违章押金，加起来是20000元。3.许某尾号0171的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年7月26日，许某银行账户收到李岳转存3000元。7月27日，收到转账二笔分别是5000元、12000元，其账户通过微信转账转出2700元，李岳账户收到转账2016元。4.证人马某19的证言，证实2018年7月26日，其一个朋友介绍了许某在捷信公司质押许某一辆长城牌风骏5型皮卡车，借款20000元。2018年8月25日，捷信公司的内勤马佳给其打电话说许某的车到清算日期了，现在联系不上，让其帮忙联系。其给朋友打电话联系上了许某，说8月26日中午一定将利息付给其，其就同意了。8月26日中午一点多，许某通过微信转给其1300元利息，其将中介费扣除以后给李岳的微信转了316元的利息和500元停车费，共816元。8月26日晚上李岳打电话告诉其许某联系不上的话就不要再找他了，其听李岳的意思就是故意让许某逾期，让其不要多管闲事，其当时有点生气，因为许某是朋友介绍来的，其跟李岳说他这是明摆着要卖车，李岳让其不要多管闲事，这是他的事情，其和李岳吵了起来，互相骂，挂了电话之后其特别生气。8月27日，李岳通过微信给其转了816元，其没有收，并决定不在捷信干了，到了下午许某的朋友给其打了电话说李岳给许某的银行卡转了816元，其一听就明白了，是李岳故意让许某逾期，所以将钱退给了许某。2018年9月26日，许某的朋友去捷信公司赎车，李岳以逾期为由向许某要3000元的罚息，许某的朋友给其打了电话其到公司去了，许某的朋友问利息正常清为什么还要交3000元罚息，李岳说他一个月利息没有给，收罚息很正常，其把给李岳的转账记录调了出来，李岳看了不吭声，随后让找李翔，李翔不知道怎么办，当时杨自学在公司坐着，其将这个情况给杨自学说了一遍，杨自学给李岳打电话协调了一下，后给李岳转了1300元的利息，算是把这个事情解决了，把本金20000元还了之后，将车赎了出来。5.证人马某19提交的其微信截图，证实2018年7月27日，马某19微信账户收到微信昵称“唐”的微信账户转账2600元，其转给“郭老大”2016元。2018年8月26日，马某19收到微信昵称“从头再来”的微信账户转账1300元，其转给李岳816元，转给“唐”400元。9月26日，其转给李翔1300元。6.工作记录，证实公安机关经工作无法查找到朱海明。7.被告人李岳的供述，供称2018年7月26日，许某以车牌号为宁AXXXXX的长城风骏5汽车为质押物在捷信公司借款20000元，先后支付利息、停车费等共计5200元。2018年9月26日，许某归还借款19000元将该车赎回。七十二、第72起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月4日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某14被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某14的陈述，证实其因资金周转不开在捷信公司办理质押业务，用其名下一辆车牌号为宁AXXXXX的白色众泰越野车在该公司借款20000元，约定利息每个月3分，借款期限三个月，通过微信转账共支付利息、停车费1437元。最终其全部还清借款，将车赎回。3.马某14的借款合同等档案，证实2018年7月31日，马某14借款15000元，借款期限三个月。4.马某14微信转账记录、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年7月31日，马某14通过微信向“汽车分期贷款”转账1437元，同日，李岳尾号9653的银行账户收到1437元。2018年8月9日，李岳账户收到马某14还款20000元。5.被告人李岳的供述，供称2018年7月31日，马某14以车牌号为宁AXXXXX的众泰T600越野车为质押物，通过捷信公司借款20000元，支付利息、停车费等共计1437元。2018年8月9日，马某14归还借款20000元将该车赎回。七十三、第73起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月5日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现魏某被骗的事实后立案侦查。2.被害人魏某的陈述，证实2018年7月31日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，一共借款28000元，质押的是一辆上海大众途安MVPX小客车，车牌号是宁AXXXXX,车身棕色，其用了五天，利息差不多有3000元，其不认识和其谈质押借款的男子，也不知道他叫什么名字，该公司向其收取利息、停车费，还有手续费。3.魏某提供的微信转账截图、网上银行账户交易记录、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年7月31日，魏某银行账户收到转账28000元，魏某通过微信向杨自学转账2286元。同日，李岳账户收到1443元。2018年8月3日，李岳账户收到魏某还款28000元。4.证人马某19的证言，证实2018年7月31日，魏某的一辆大众途安车在公司质押借款28000元，用了几天时间将车赎回了。5.被告人李岳的供述，供称2018年7月31日，魏某以车牌号为宁AXXXXX的大众途安牌客车为质押物在捷信公司借款28000元，其没有收取魏某2286元利息、停车费等费用。2018年8月3日，魏某归还借款28000元将该车赎回。七十四、第74起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月26日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现孙某被骗的事实后立案侦查。2.被害人孙某的陈述，证实其先后二次在捷信公司办理汽车质押借款业务。2018年8月31日第一次借款，借款期限一个月，当时一共借款30000元，捷信公司给其卡上转了10000元，然后其把第一个月的利息和停车费共计1600元通过微信的方式发给捷信公司的工作人员，捷信公司又给其银行卡转入20000元。其用了20天左右的时间，还款30000元将车赎了回来。2018年9月4日，第二次借款，借款期限三个月，当时一共借款25000元，捷信公司扣除1750元，将剩下的23250元打到其银行卡账上。第一次借款其只付了一个月的利息，通过微信转账的方式给捷信公司一个微信昵称叫“努力”的人转了一个月的利息和停车费共计1600元。第二次借款其一共支付了三个月，第一个月捷信公司给其借款25000元，直接扣除了1750元，将剩下的23250元转到其银行卡，包括750元利息、500元停车费、500元手续费。第二个月，捷信公司提前三天催其清利息，其通过银行转账转了1250元，其中750元的利息、500元的停车费。第三个月其因为手头比较紧张，到2018年11月4日才将利息转给捷信公司，转了1600元，其觉得逾期了两天，就多付了350元的利息，但是捷信公司的人通过发短信威胁其说不行，必须按照要求转够2000元钱，包括违约金、利息、停车费，否则就要将其车卖掉，最后还是转了2000元，这次转账的银行卡号其忘记了。3.被害人孙某的辨认笔录，证实2019年4月27日，被害人孙某依法辨认出给其办理借款业务的李翔、马娟。4.孙某的借款合同等档案,证实2018年8月6日，孙某签订借款金额为22000元的借款合同等手续。5.孙某提供转账截图、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年8月3日，孙某通过微信向微信昵称“努力”的账户转款1600元。同日，李岳银行账户收到转账1599元。6.被告人李岳的供述，供称2018年8月3日，孙某以车牌号为宁CXXXXX的长城哈弗牌H2型越野车为质押物在捷信公司借款25000元，支付利息、停车费等共计6600元。2018年12月2日，孙某归还借款25000元将该车赎回。七十五、第75起犯罪事实的证据1.李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年8月4日，李岳账户分二次向分别杨某2账户转款3000元、13000元。同日，李岳账户收到1251元。2.被告人李岳的供述，供称2018年8月4日，杨某2以一辆车牌号为宁AXXXXX的现代瑞纳汽车在捷信公司质押借款16000元，支付利息、停车费共计1251元。2018年8月5日，杨某2归还借款15984元将该车赎回。七十六、第76起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月3日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现黄某3被骗的事实后立案侦查。2.被害人黄某3的陈述，证实2018年8月7日，其在捷信公司用其一辆宁AXXXXX黑色奔驰E200牌轿车办理质押借款，借了65000元，借款期限三个月，利息1.3分，停车费300元，其签了合同后一个小时，收到河北银行向其招商银行转存40000元，其将第一个月利息和停车费1530元通过微信转给李岳，接着又收到河北银行转存25000元。9月6日到期，其想赎车，但当时手头没有钱就给李岳说了一声，说7日早上就给他们，李岳说逾期一天就支付一个月的利息和停车费，其同意了，并通过微信转账的方式给李岳支付了1527元。9月7日，其到捷信公司赎车，当时通过手机银行给李岳转了65000元，后开车离开。3.黄某3银行账户交易明细、手机微信转账截图、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年8月7日，黄某3账户分二笔收到河北银行转账共计65000元。黄某3通过微信向李岳转账1530元，李岳银行账户收到1528.47元。2018年9月6日，黄某3通过微信向李岳转账1527元，李岳银行账户收到1525元。9月7日，李岳账户收到转账二笔共计65000元。4.被告人李岳的供述，供称2018年8月7日，黄某3以车牌号为宁AXXXXX的梅赛德斯奔驰汽车为质押物在捷信公司借款65000元，先后支付利息、停车费等共计3057元。2018年9月7日，黄某3归还借款65000元将该车赎回。七十七、第77起犯罪事实的证据1.捷信公司纸质记账凭证、李翔尾号0997的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年8月28日，李岳尾号9653的银行账户收到李翔通过微信转账1158元。2018年9月27日，李岳尾号9653的银行账户收到李翔通过微信转账658元。2018年10月26日，李岳尾号9653的银行账户收到李翔通过微信转账658元。2.被告人李岳的供述,供称2018年8月28日，薛某以一辆车牌号为宁AXXXXX雪佛兰科鲁兹汽车在捷信公司质押借款10000元，支付利息、停车费共计2974元。2018年12月7日，薛某归还借款10000元将该车赎回。七十八、第78起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月25日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现丁某7被骗的事实后立案侦查。2.被害人丁某7的陈述，证实2018年9月7日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，借款20000元，将其一辆宁CXXXXX白色长城风骏5牌皮卡车在该公司做了汽车质押。其和该公司的李翔谈的借款事宜。其借款两个月，第一个月的利息、停车费、手续费，一共1316元，其通过微信转账的方式转给了李翔。到10月6日，其将第二个月的利息、停车费，一共816元。后来李翔又收取了本人不在场的200元的手续费，其老婆给李翔付了200元现金，一共支付了2332元。其收到河北银行平台给其转存金额8000元。接着又收到河北银行平台转存金额12000元。借款全部还清，车辆已赎回。3.被害人丁某7辨认笔录，证实2019年4月25日，被害人丁某7依法辨认出李翔。4.丁某7提供微信转账截图、李翔尾号0997的银行账户交易明细、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2018年9月7日，丁某7通过微信向李翔转账1316元，同日李岳银行账户收到李翔转账1316元。2018年10月6日，丁某7通过微信向李翔转账二笔共计816元。5.被告人李岳的供述，供称2018年9月7日，丁某7以车牌号为宁CXXXXX的长城牌风骏5皮卡车为质押物在捷信公司借款20000元，先后支付利息、停车费等共计2132元。2018年10月27日，丁某7归还借款20000元将该车赎回。七十九、第79起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月29日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现尚某2被骗的事实后立案侦查。2.被害人尚某2的陈述，证实2018年9月27日，其在捷信公司用其一辆车牌号为宁AXXXXX的白色宝马牌轿车办理质押借款，借款120000元，借款期限一个月，利息2分，停车费1000元，签了合同。晚上八点，其工商银行收到转账20000元，其将第一个月利息2600元，停车费1000元共计3600元转给朋友杨晨，杨晨再转给业务员。后其又收到转账100000元。10月12日，其去公司赎车，朋友杨某3支付了120000元后将车开走了。3.尚某2提供手机截图照片、捷信公司的纸质记账凭证、李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实2018年9月27日，尚某2向杨晨转账3600元。同日，尚某2银行账户收到转账三笔分别是20000元、50000元、50000元。2018年10月12日，尾号4567的银行账户分三笔向李翔账户转账共计120000元。4.被告人李岳的供述，供称2018年9月27日，尚某2以车牌号为宁AXXXXX的宝马牌汽车为质押物在捷信公司借款120000元，支付利息、停车费等共计3600元。2018年10月12日，尚某2归还借款120000元将该车赎回。八十、第80起犯罪事实的证据1.捷信公司纸质记账凭证，证实2019年9月27日，捷信公司收取石某利息、停车费、违章押金等费用2900元。2019年10月26日，收取石某利息、停车费共计900元。2.被告人李岳的供述，供称2018年9月27日，石某以一辆车牌号为宁AXXXXX奔腾X80汽车为质押物在捷信公司借款20000元，后石某归还借款本金18000元将该车赎回。是否支付过违章押金2000元其忘记了。八十一、第81起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月14日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某15被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某15的陈述，证实2018年11月2日，其在捷信公司以自己名下新BXXXXX白色长城牌哈弗M6越野车质押借款24000元，利息2分，停车费500元，每月缴纳利息900元。其签合同时发现合同上有空白内容，李翔称没有必要看合同，捷信公司为正规公司，三个月内还不上钱就将车卖掉，于是其签了字，合同由公司保留，没有任何收据。李翔又查到车辆不是质押车辆，要收取查询费、金融资料费及11月利息1000元和停车费500元，其交给李翔1500元现金。因车辆违章罚款4000元，李翔表示必须借款24000元，其中4000元需扣下当做违章押金。当天晚上，其银行卡上分两笔共转入24000元，后微信转账给李翔4000元。11月30日，李翔催款，其通过微信转账给李翔900元。3.马某15提供建设银行账户交易明细、微信聊天截图、李翔、王享的银行账户交易明细，证实2018年11月2日，马某15银行账户分二笔收到转账14000元、10000元，马某15通过微信向李翔转账4000元。2018年11月30日，马某15通过微信向李翔转账900元。2018年11月2日、12月1日，李翔的账户向王享的账户分别转账马某15借款利息二笔300元。4.被告人李岳的供述，供称2018年11月2日，马某15以车牌号为新BXXXXX的哈弗牌轿车为质押物在捷信公司借款24000元，先后支付利息、停车费等共计6400元。八十二、第82起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月29日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现杨某3被骗的事实后立案侦查。2.被害人杨某3的陈述，证实2018年11月9日，其在捷信公司用其一辆宁AXXXXX黑色奥迪A6办理质押借款，借款100000元，利息2分，停车费1000元，借款一个月，其跟李翔签了合同。下午六时左右，其建设银行收到转账50000元，李翔让其把第一个月利息2000元和停车费1000元给他，其通过微信给李翔转账3000元，后其建行卡上又收到转账50000元。12月2日，其到公司赎车，通过手机银行给李翔转账100000元后李翔把车给其了。3.杨某3提供手机截图照片、李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实2018年11月9日，杨某3通过微信向李翔转账3000元。2018年12月2日，杨某3向李翔转账二笔共计100000元。4.被告人李岳的供述，供称2018年11月9日，杨某3以车牌号为宁AXXXXX的奥迪A6牌轿车为质押物在捷信公司借款100000元，支付利息、停车费等共计3000元。2018年12月2日杨某3归还借款100000元将该车赎回。八十三、第83起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年2月20日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现王某7被骗的事实后立案侦查。2.被害人王某7的陈述，证实2018年11月26日，其到捷信公司以宁DXXXXX白色大众朗逸轿车质押借款23000元，每个月利息2分，停车费500元，李翔拿出质押借款合同、债权转让合同、借条、居间服务协议等让其签字，表示如果每月不能按时交钱，公司就将车债权转让，其在李翔催促下便没有仔细阅读合同就签了字，合同由公司保留，后李翔将其车钥匙和行驶证拿走。晚上，其农业银行卡上收到5000元，李翔说要交3460元的手续费，包括利息460元、违章押金1000元、停车费500元、查档费和车辆检测费1500元，其用微信转给李翔后，李翔将剩下的18000元转给其。12月24日，其收到催款短信，朋友马福成代其转账给马娟960元，包括460元利息和500元停车费。3.被害人王某7的辨认笔录，证实2019年1月18日，被害人王某7依法辨认出李翔。4.王某7提供银行流水、手机截图照片、李翔尾号0997的银行账户交易明细，证实2018年11月26日，王某7的银行账户分二笔收到5000元、18000元，王某7通过微信向李翔转账3460元。2018年12月24日，王某7通过微信转出960元。5.被告人李岳的供述，供称2018年11月26日，王某7以车牌号为宁DXXXXX的大众朗逸牌轿车为质押物在捷信公司借款23000元，支付利息、停车费等共计4420元，未还本。八十四、第84起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年1月11日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某16被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某16的陈述，证实2017年5月3日，其到捷信公司用宁AXXXXX银灰色长城风骏5皮卡车质押借款20000元，每月利息5分，其因与李岳口头约定借款就没有看合同相关内容签了字，没有约定还款期限，李岳表示只要每月还清1000元利息就可以一直使用，签字后合同由公司保留。当天下午，马某22银行卡陆续二次收到李岳打款17000元，因车辆是按揭购买，李岳扣下了3000元保证金，李岳表示赎车只要17000元即可。5月底，其到捷信公司现金支付李岳利息1000元。7月1日，其微信转给李翔利息1000元。7月29日、8月29日李翔打电话要利息，其二次微信支付给李翔1000元。9月30日，李岳表示当月利息支付700元即可，其微信支付李翔700元。10月30日，李翔打电话称利息结算日期逐月减一日结算，其已逾期三天。31日，其到公司赎车，李岳表示利息逾期，车已经被卖掉。几个月之后，其得知捷信公司将车以35000元的价格售出。3.被害人马某16的辨认笔录，证实2018年12月27日，被害人马某16依法辨认出李岳、李翔。4.证人马某22的证言，证实宁AXXXXX银灰色长城风骏5皮卡车在其名下，但车是其外甥马某16所买。2017年5月3日，马某16急需用钱便带着其到捷信公司质押车辆借款，具体借款事项由马某16与李岳、李翔所谈，借款金额20000元，签合同时没有给其讲解合同内容和违约的相关责任，后公司扣除了3000元的首月利息、停车费、评估费，只给马某16打款17000元。9月份，马某16带着其赎车时李岳称车已经被卖掉。5.马某22的借款合同及档案，证实2017年5月3日，马某22借款20000元。2017年10月4日，宁AXXXXX银灰色长城风骏5皮卡车被转让给金某3。6.马某16提供手机微信截图及银行流水、捷信公司纸质记账凭证、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2017年5月3日，马某22的银行卡分二笔收到共计17000元。2017年7月29日，马某16通过微信向李翔转账1000元。2017年9月30日，马某16通过微信向李翔转账700元。7.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁AXXXXX的银灰色长城风骏皮卡车的认定价格为64198元。8.证人金某3的证言，证实2017年10月4日，其花38000元在利通区阳光骄子A区东门口李岳经营的公司处从李岳手中收购了一辆银灰色的长城风骏5皮卡车，过了二、三天，这辆车被其以43000元的价格卖给灵武的一个男子。9.被告人李岳的供述，供称2017年5月4日，马某16以车牌号为宁AXXXXX的灰色长城风骏皮卡车为质押物在捷信公司借款20000元，其收取马某16利息及停车费等共计4700元。2017年10月底因该车辆逾期被其以30000元转让给金某3了。八十五、第85起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月4日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现王某8被骗的事实后立案侦查。2.被害人王某8的陈述，证实2017年5月18日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，借款25000元，当时为了给工人发工资，急用钱，将其一辆宁DXXXXX白色哈弗H1牌小型客车做质押借款，其和该公司的李岳谈的借款事宜，一共给该公司支付了1000元的利息和停车费，没有还清借款，车辆没有赎回，钱是李岳转给其的,当时在合同上签订的借款期限是三个月，约定的利息1.5分，停车费300元，手续费300元，到第二个月手续费就没有了，第二个月一共收700多元。李岳给其算了两个月的利息和停车费、手续费、还有罚息等一共让其交4000多元，其向朋友借了1000元，通过微信转账的方式给一个微信昵称是“玩味”的转过去了。其宁DXXXXX的长城哈弗H1小型轿车在捷信公司李岳处质押借款了25000元，车没有赎回，其赎车时李岳说已经逾期了，让其拿来50000多元，其觉得太多了没有赎。其一共给李岳支付了1000元。3.王某8的借款合同等档案，证实2017年5月18日，王某8押车借款25000元。2017年9月14日，其质押车辆被转让给王某10。4.王某8提供微信转账截图、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2017年5月18日，李岳向王某8转账25000元。2017年7月18日，王某8通过微信向昵称“玩味”的账户转账1000元。5.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁DXXXXX的白色哈弗车的认定价格为48720元。6.被告人李岳的供述，供称2017年5月18日，王某8以车牌号为宁DXXXXX的白色哈弗车为质押物在捷信公司借款25000元，其没有收取王某8的利息和停车费，后来这辆车被其以26000元债权转让给了王某10，其给这辆车处理违章另花费了3900元。八十六、第86起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月4日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现冯某被骗的事实后立案侦查。2.被害人冯某的陈述，证实2017年6月4日，其在捷信公司办理质押车辆借款，借款10万元，质押的是一辆白色尼桑奇骏越野车。这辆车是2016年7月份以其妹妹的名义按揭购买的。后来被质押给了银川一个姓徐的男子。其向捷信公司借款10万元，第一笔5万元是李岳借给其赎车的钱，直接转给姓徐的了，后面4万元是李岳分三次转给其的，先转了2万元，然后又分别转了1万元，其是和杨正东谈的借款事宜，还有1万元其问杨正东要，杨正东推着不给，后来说等还利息和赎车的时候给其算到里面。利息是一个月一清，当时说的是一分过一点，也没有说具体多少，杨正东跟其算了一个月利息是1200元左右，还有400元停车费和500元的左右的手续费，手续费是他们随便要的，车辆没有赎回。3.证人艾某的证言，证实2017年6月21日，其在捷信公司购买了一辆白色奇骏SUV越野车，车牌号为宁AXXXXX，是其妹夫高巍帮其联系的一个叫马文鑫的人买的车，其第一次是和马文鑫谈的，后面都是和李岳谈的，最终定价，交车这些做主的事都是和李岳谈的，其是以168000元购买的。4.证人王某12的证言，证实艾某在捷信公司购买过车，购买了一辆白色奇骏SUV越野车。5.冯某的借款合同等档案，证实2017年6月4日，冯某质押车辆借款100000元。2017年6月9日，其质押车辆被转让给艾某。6.王某12提供的交易明细和手机截图，证实2017年6月5日、6月21日，王某12分二笔向李岳转账20000元、135000元。7.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实尼桑牌奇骏越野车的认定价格为163198元。8.被告人李岳的供述，供称2017年6月2日，冯某以一辆尼桑牌奇骏越野车为质押物在捷信公司借款110000元，其收取了冯某利息、停车费、评估费共计3000元。这辆车因为逾期，被其以168000元债权转让给了艾某。因为这辆车没有入户，购置税和开发票的费用都是其出了，金额以这两张票上的金额为准。八十七、第87起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年5月16日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现韩某被骗的事实后立案侦查。2.被害人韩某的陈述，证实2017年7月21日，其通过朋友得知捷信公司可以办理汽车质押借款业务，于是其和捷信公司里的马姓男子谈业务，用其一辆车牌号为宁AXXXXX红旗B50牌汽车质押借款，借了15000元，每月利息5分，借款期限三个月，三个月后可以续贷，其签了合同以后马姓男子将其的车开走。后来公司里的一个女业务员用手机网银给其建行卡上转了14000元左右，扣掉了第一个月利息和停车费1000元。第二个月和第三个月其通过微信给马姓男子还了750元利息。第四个月其因为没有钱就没有及时还，马姓男子说不还钱就要把其车卖掉，答应给其时间凑钱，差不多过了半个月，朋友高某4告诉其车已经被卖掉，其问马姓男子将车卖到哪了，他不告诉其，还威胁其说社会上有人不怕其闹事，其就没有再和他吵。3.韩某的借款合同等档案，证实2017年7月21日，韩某质押车辆借款15000元。4.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁AXXXXX的红旗牌汽车的认定价格为58712元。5.被告人李岳的供述，供称2017年7月21日，韩某以一辆车牌号为宁AXXXXX的灰色红旗牌汽车为质押物在捷信公司借款15000元，约定月息3分。后因为韩某逾期，后这辆车被其以18000元转押到银川航天马汽车销售服务公司了。八十八、第88起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月26日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现王某9被骗的事实后立案侦查。2.被害人王某9的陈述，证实2017年7月26日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，借款30000元，用其一辆陕AXXXXX白色北京现代牌轿车来做质押，是其认识的一个女的介绍说捷信公司做汽车质押借款业务的，其和该公司男业务员谈的借款事宜。第一个月支付了750元的利息、900元的手续费，一共支付了1650元，第二个月支付了750元的利息。第三个月支付了750元的利息，先后一共支付了3150元。其收到中国农业银行短信，该账户第一次给其转存了26300元，第二次给其转存了2050元，一共存入28350元。后来其发现这两笔钱是一个户名叫李岳的账号尾号9653给其转的，双方约定的按照借款3万元来算，每个月支付利息750元。借款没有还，车辆也没有赎回，10月6日，这辆车被李岳转卖给他人。3.王某9提供的银行账户交易记录、微信截图、李岳尾号9653的银行账户交易明细，证实2017年7月26日，李岳尾号9653的银行账户分二笔向王某9转账26300元、2050元。2017年8月25日，王某9通过微信向微信昵称“玩味”的账户转账750元。4.车辆信息查询结果单，证实车牌号为陕AXXXXX北京现代牌小型轿车的登记所有人为王某9。5.王某9的借款合同等档案，证实2017年7月26日，王某9质押车辆借款30000元。6.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为陕AXXXXX的白色北京现代悦动轿车的认定价格为99201元。7.被告人李岳的供述，供称2017年7月26日，王某9以车牌号为陕AXXXXX的白色北京现代悦动轿车为质押物在捷信公司借款30000元，先后支付利息等共计3150元，本金未还。这辆车被其以28000元债权转让给他人了，转让给谁其记不清了。八十九、第89起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2018年12月20日，公安机关何某2报案后对捷信公司诈骗案立案侦查。2.被害人何某2的陈述，证实2017年8月16日，其因为资金周转不开在捷信公司将其朋友王金保顶账给其的两辆车做了汽车质押借款，其中一辆是棕色的华泰宝利格越野车，另一辆是黑色的中华尊驰轿车，一共借款30000元，其和李岳谈的借款事宜。2017年8月16日，质押车辆当天李岳扣除了第一个月的利息750元和停车费600元，将19500元转到其尾号9593的工商银行卡上了，过了十天左右的时间，李岳在其催促下又给其转了9150元，共计给其转款28650元。其从2017年9月至2018年3月期间每个月支付1200元利息和停车费，共计7个月支付了8400元，加上第一个月李岳扣除的1350元，其总共支付了利息、停车费共计9750元。到2018年4月21日，其给李岳通过POS机刷了30000元，将本金还完要赎车，结果李岳还要问其要19000多元的违约金，然后天天以各种借口推脱的不给其还车，一直到现在也没有找回其的车。3.何某2提供银行账户交易明细、微信转账截图，证实2018年4月21日，何某2工商银行账户pos机刷卡支出30000元。自2017年9月15日至2018年3月16日，何某2通过微信向李岳转账8400元。4.何某2尾号9593的工商银行账户交易记录,证实2017年8月16日，何某2收到尾号7882的银行账户转账19500元。8月26日，何某2收到尾号7882的银行账户转账9150元。5.何某2的借款合同等档案，证实2017年8月16日，何某2质押车辆借款30000元。后质押车辆被转让。6.被告人李岳的供述，供称2017年8月16日，何某2以一辆车牌号为宁CXXXXX棕色华泰宝丽格越野车和一辆黑色中华尊驰轿车为质押物在捷信公司借款30000元，先后支付利息、停车费等共计9750元。后来这辆车因为逾期被其债权转让了。后何某2归还借款本金30000元后，其就给何某2往回找车，车还没有找回来其就被公安机关抓获了。九十、第90起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年4月5日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现马某17被骗的事实后立案侦查。2.被害人马某17的陈述，证实2017年8月19日，其在捷信公司办理的汽车质押借款业务，借了130000元，用其一辆车牌号为宁AXXXXX的宝马牌525L型轿车做质押借款。其和捷信公司的李岳谈的借款事宜。捷信公司向其收取利息、停车费、提档费、评估费、车辆违章费、车辆保养费、风险质押费、中介费等费用。其当时借款一个月，第一个月利息6000元、停车费1000元、提档费、评估费、车辆违章费一共2000元，车辆保养费、风险质押费13000元，中介费3000元，一共25000元，李岳通过手机银行转账的方式转给其13万元本金的时候就已经扣掉了。当天李岳向其中国农业银行的银行账号先后转账三次，一共转账108000元。双方约定的每个月支付利息6000元，又增加了3000元中介费。其没有给捷信公司还清借款，2017年9月15日，李岳给其打电话的时候已经将其车卖了，当时借款没有到期，也没有逾期。3.马某17提供微信转账截图，证实2017年8月19日，李岳向马某17尾号3977的银行账户分三笔转账50000元、50000元、8000元。4.马某17的借款合同等档案，证实2017年8月19日，马某17质押车辆借款120000元。5.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁AXXXXX的银灰色宝马520型轿车的认定价格为188800元。6.被告人李岳的供述，供称2017年8月19日，马某17以车牌号为宁AXXXXX的银灰色宝马520型轿车为质押物在捷信公司借款，借款金额其记不清了，其扣除利息以后支付给马某17108000元。因为马某17逾期，其将该车辆以105000元债权转让给银川一个收车的人了。九十一、第91起犯罪事实的证据1.受案登记表、立案决定书，证实2019年3月13日，公安机关在办理捷信公司诈骗案时发现叶某2被骗的事实后立案侦查。2.被害人叶某2的陈述，证实2018年年初，其朋友告诉其捷信公司可以质押车辆借款。2018年1月22日，当时接待其的是捷信公司的李岳、李翔，其一共借款20000元，借款期限是23天，除过当月利息900元，其实际收款19100元。质押的车辆是宁CXXXXX是一辆白色的长城哈弗H1越野车。其借款还没到期李翔就打电话催着还钱，还说逾期有违约金，其说没钱，李翔说没钱就把车卖了，之后其再没去捷信公司，车是否被卖了不清楚。3.被害人叶某2的辨认笔录，证实2018年12月26日，被害人叶某2依法辨认出李岳、李翔。4.叶某2中国农业银行明细单，证实2018年1月22日，李岳向叶某2银行账户转账19100元。5.叶某2的借款合同等档案，证实2018年1月22日，叶某2质押车辆借款20000元，后车辆被转让给金某3。6.吴忠市价格认证中心价格认定结论书，证实车牌号为宁CXXXXX的白色长城牌H1型越野车的认定价格为51836元。7.证人金某3的证言，证实2018年3月5日，其花了20000元从李岳手中收购了一辆白色的长城H1小越野，车款是其让其朋友通过微信转账的方式转给李岳的，过了大约一个星期其将这辆车又以26000元的价格卖给青海西宁的一个车贩子。8.被告人李岳的供述，供称2018年1月22日，叶某2以车牌号为宁CXXXXX的白色长城牌H1型汽车为质押物在捷信公司借款20000元。叶某2支付的利息和停车费共计900元。后来这辆车被其以20000元债权转让给金某3了。上述证据经当庭举证、质证，各被告人及辩护人对吴忠市价格认证中心价格认定结论书有异议，提出价格鉴定过高的质证意见，因吴忠市价格认证中心有权对涉案的标的物价格进行认定，该中心结合公安机关提供的标的物的信息对涉案车辆价格进行认定，结论客观真实，且各被告人在收到价格认定结论书后均未提出复核，故对该质证意见，本院不予采信。各被告人及辩护人的其他质证意见同其当庭辩解、辩护意见一致。上述证据均系公安机关依照法定职权收集，证据来源合法，证明内容客观真实，各证据之间能够相互印证，并与本案存在关联性，对其证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马娟以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，其中，被告人李岳诈骗作案91起，价值2726383元，被告人李翔、杨自学、郭飞龙、马娟诈骗作案83起，价值2326218元，均属于数额特别巨大，其行为均已触犯刑法，构成诈骗罪。被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马海明非法限制他人人身自由，时间长达13小时，其行为均已触犯刑法，构成非法拘禁罪。公诉机关指控的第81起犯罪事实，当庭出示了被告人李翔尾号0997的银行账户交易明细、捷信公司纸质记账凭证、被告人李岳的供述，上述证据中被告人李翔尾号0997的银行账户交易明细与捷信公司纸质记账凭证记载内容不一致，证据之间存在明显矛盾，且无被害人陈述，不足以证实捷信公司非法占有被害人杨某7利息、停车费700元，故公诉机关指控该起犯罪事实不清，证据不足，本院不予支持。公诉机关指控的第3起犯罪事实中指控被害人张某1支付利息、停车费等共计58152元系笔误，应当为45656元，本院予以纠正。公诉机关指控的第16起犯罪事实，当庭出示的证据证实被害人王某3先后支付利息、停车费等共计3800元，指控金额8800元有误，本院予以纠正。公诉机关指控的第18起犯罪事实，当庭出示的证据证实被害人袁某支付的利息、停车费等共计2981元，指控金额2999元有误，本院予以纠正。公诉机关指控的第26起犯罪事实，当庭出示的证据证实被害人马某6通过捷信公司借款24000元，捷信公司收取利息、停车费、违章押金1220元，被害人马某6向捷信公司还款23800元，捷信公司占有的利息、停车费金额应当认定为1020元，起诉书指控的金额1220元有误，本院予以纠正。公诉机关指控的第37起犯罪事实，当庭出示的证据证实被害人马某9支付利息、停车费等费用共计9806元，指控金额8777元有误，本院予以纠正。公诉机关指控的第39起犯罪事实，当庭出示的证据证实被害人丁某2先后支付利息、停车费等费用共计9195元，指控金额9510元有误，本院予以纠正。公诉机关指控的第40起犯罪事实，当庭出示的证据证实被害人牛某借款25000元，支付利息、停车费的金额为625元，指控被害人牛某借款金额20000元，利息、停车费共计1050元有误，本院予以纠正。公诉机关指控的第45起犯罪事实，当庭出示的证据证实被害人丁某4支付利息、停车费等费用共计4353元，指控金额7953元有误，本院予以纠正。公诉机关指控的第57起犯罪事实，当庭出示的证据证实被害人何某1支付利息、停车费等费用共计20379元，指控金额20179元有误，本院予以纠正。公诉机关指控的第66起犯罪事实，当庭出示的证据证实被害人李某4支付利息、停车费等费用共计2948元，指控金额3651元有误，本院予以纠正。公诉机关指控各被告人的其他犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。公诉机关对各被告人的量刑建议符合罪责刑相适应原则，本院予以采纳。被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙均一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马娟在共同实施的犯罪中是二人以上共同故意犯罪，且属于犯罪集团。被告人李岳是该犯罪集团的组织者、领导者，在该犯罪集团中起主要作用，是主犯；被告人李翔、杨自学、郭飞龙、马娟在该犯罪集团中起次要作用，是从犯，对被告人李翔、杨自学、郭飞龙应当从轻处罚，对被告人马娟应当减轻处罚。被告人马海明在非法拘禁犯罪中与被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙是二人以上共同故意犯罪。被告人马海明在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马娟到案后，均如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人马海明犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人李岳、杨自学、郭飞龙、马娟、马海明均当庭自愿认罪，被告人李翔对非法拘禁罪当庭自愿认罪，且本案中部分被转卖车辆已追回，对各被告人可以酌情从轻处罚。沙某等七名被害人在公安机关向其发还质押车辆时退交借款本金共计218175元，已扣除向捷信公司支付的利息、停车费等费用，七名被害人的经济损失已得到赔偿。被害人马某3、郭某2、何某1的质押车辆公安机关已追回并移送本院，三名被害人均未退还借款本金，被害人马某3向捷信公司支付利息、停车费等费用2850元，被害人郭某2向捷信公司支付利息等费用10522元，被害人何某1向捷信公司支付利息等费用20379元，扣除上述费用后，被害人马某3、郭某2、何某1实际占有的借款本金金额分别为82150元、26478元、64621元，依法应当予以追缴。扣押在案的七名被害人退交借款本金218175元及应当向被害人马某3、郭某2、何某1追缴的借款本金，依法退赔被害人。上述十名被害人质押车辆均已追回，退交或计算追缴借款本金时均已扣除十名被害人向捷信公司支付的利息、停车费等费用，故被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马娟应当共同退赔赵某1等七十三名被害人经济损失2060870元。被告人李岳应当退赔被害人马某16、王某8、冯某、韩某、王某9、何某2、马某17、叶某2经济损失400165元。对被告人李岳提出其具有立功情节的辩解意见，因被告人李岳举报他人涉嫌犯罪的线索未查证属实，不符合刑法关于立功的法律规定，不能认定其有立功情节，故对上述辩解意见本院不予采纳。对被告人李岳提出对诈骗金额有异议及其辩护人提出被告人李岳诈骗犯罪数额应当按542716元计算，建议对李岳犯诈骗罪在有期徒刑十年左右量刑的辩解、辩护意见，因被告人李岳参与诈骗作案91起，诈骗金额2726383元，其以利息、停车费、违约金等名目收取被害人的费用亦应计入其诈骗金额，且李岳参与恶势力犯罪集团实施的诈骗犯罪83起，在犯罪集团中起组织、领导作用，上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。对被告人李岳、杨自学、马娟提出公诉机关量刑过高的辩解意见及被告人马娟的辩护人提出被告人马娟的主观恶性小，犯罪情节显著轻微，且危害不大的辩护意见，因被告人李岳诈骗作案91起，诈骗金额特别巨大，且在恶势力犯罪集团中起组织、领导作用；被告人杨自学、马娟共同参与恶势力犯罪集团实施的诈骗犯罪83起，诈骗金额特别巨大，被告人李岳、杨自学另实施非法拘禁犯罪1起，公诉机关的量刑建议适当，上述辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。对被告人李翔提出其不构成诈骗罪的辩解意见及被告人李翔的辩护人提出对公诉机关指控被告人李翔犯诈骗罪的罪名有异议，强迫交易罪比较适合本案事实的特点的辩护意见，因公诉机关当庭出示了被害人陈述、证人证言、书证、物证、辨认笔录、被告人供述、鉴定意见等证据，上述证据相互印证，形成证据锁链，足以证实被告人李翔明知被告人李岳以非法占有为目的，实施诈骗犯罪行为，仍参与被告人李岳为首的犯罪集团，在犯罪集团中实施办理质押车辆借款业务、对接放款公司、操作放款等行为，为被告人李岳实施诈骗犯罪提供帮助，其是否以非法占有为目的，均不影响其帮助故意的认定，其与被告人李岳等人构成共同犯罪，其行为亦不符合强迫交易罪的犯罪特征，故对上述辩解、辩护意见本院不予采纳。对被告人李翔、杨自学提出对其构成恶势力犯罪集团有异议、不构成恶势力犯罪集团的辩解意见，综合全案证据，自2018年3月，被告人李岳吸收被告人杨自学、郭飞龙入股共同经营捷信公司，被告人李翔被李岳任命为门店经理，办理质押车辆借款业务，并指导被害人签订合同，对接放款公司操作放款；被告人杨自学经被告人李岳同意后入股公司，担任资管部主管，负责质押车辆的出、入库及相关文件的管理，二被告人与被告人李岳、郭飞龙、马娟分工明确，结构稳定，共实施了83起诈骗犯罪事实，1起非法拘禁犯罪事实，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会秩序，在吴忠市利通区境内造成了恶劣的社会影响，综上，五被告人的行为符合犯罪集团的特征，且属于恶势力，故对上述辩解、辩护意见本院不予采纳。对被告人郭飞龙、马娟提出公诉机关指控的部分犯罪事实其未参与的辩解意见及被告人马娟的辩护人提出被告人马娟涉案金额、人数、时间有误，事实不清、证据不足的辩护意见，公诉机关当庭出示的证据证实被告人郭飞龙入股捷信公司，担任该公司风控部主管，负责评估、检查质押车辆和车辆出、入库，被告人马娟作为捷信公司的文员，负责梳理借款人信息，向被害人催收本金、利息、停车费等各项费用，二被告人按照各自的分工与其他被告人协作，为被告人李岳实施诈骗犯罪行为提供帮助，与李岳等人形成恶势力犯罪集团，共享犯罪利益，二被告人均应当对本院审理查明的83起诈骗犯罪事实承担刑事责任，故对上述辩解、辩护意见本院不予采纳。对被告人李翔的辩护人提出被告人李翔参与度低、作用小，本案价格鉴定作为次要的量刑参考，对李翔应当在主犯刑期的四分之一量刑的辩护意见，上述辩护意见与本案客观事实不符，亦不符合相关法律规定，本院不予采纳。对被告人杨自学的辩护人提出公诉机关指控的诈骗金额应当扣减向老鹰公司支付的利息的辩护意见，因捷信公司向老鹰公司支付的利息是通过诈骗犯罪手段获取的被害人财物，是被害人实际损失的金额，依法应当认定为诈骗金额，故对上述辩护意见本院不予采纳。对被告人杨自学提出从捷信公司转让出去的前15辆车均属李岳个人所为，与其他被告人无关的辩解意见及其辩护人提出公诉机关指控的第1至15起、第73至84起犯罪事实与杨自学无关，杨自学诈骗金额应当为347584元的辩护意见，被告人郭飞龙提出对第1至15起捷信公司非法占有金额有异议、涉案金额过高的辩解意见及其辩护人提出公诉机关指控郭飞龙的诈骗金额错误，郭飞龙在职情况下诈骗金额低于50万元，应当在数额巨大的量刑幅度内判处刑罚的辩护意见，因被告人杨自学、郭飞龙入股捷信公司，杨自学担任公司资管部主管，负责质押车辆出、入库及相关文件管理，郭飞龙担任公司风控部主管，负责评估、检查质押车辆和车辆出、入库，二被告人均明知被告人李岳实施诈骗犯罪行为，仍为被告人李岳提供帮助，与被告人李岳构成共同犯罪，二被告人因未获取利益离开公司的行为主观上无放弃犯罪的意思表示，客观上无有效阻止捷信公司继续实施诈骗犯罪的行为，其均应当对审理查明的83起诈骗犯罪事实承担刑事责任，故对上述辩解、辩护意见本院不予采纳。对被告人郭飞龙、马娟的辩护人提出被告人郭飞龙、马娟具有自首情节的辩护意见，被告人郭飞龙、马娟均系公安机关传唤到案，二被告人到案均不具有主动性，不能认定具有自首情节，故对上述辩护意见本院不予采纳。对被告人郭飞龙的辩护人提出被告人郭飞龙属于从犯，应当减轻处罚，建议对被告人郭飞龙犯非法拘禁罪在拘役刑三个月到六个月量刑，犯诈骗罪在有期徒刑十年以下量刑的辩护意见，被告人郭飞龙虽系从犯，但其参与恶势力犯罪集团实施的诈骗犯罪83起，诈骗金额特别巨大，非法拘禁犯罪1起，不能对其减轻处罚，故对上述辩护意见本院不予采纳。对被告人马海明的辩护人提出建议对被告人马海明六个月以下量刑并适用缓刑的辩护意见，被告人马海明参与非法拘禁他人，限制人身自由时间长达13小时，对其不宜在六个月以下量刑并判处缓刑，故对该辩护意见本院不予采纳。对各被告人及辩护人所提各被告人具有其他法定、酌定从轻、减轻处罚量刑情节的辩解、辩护意见，本院予以采纳。为了维护国家法律，保护公民合法财产及人身自由不受侵犯，打击刑事犯罪活动，依照《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人李岳犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币一百万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年四个月，总和刑期为有期徒刑十五年十个月，并处罚金人民币一百万元，决定执行有期徒刑十五年四个月，并处罚金人民币一百万元（未缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2034年4月11日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、被告人李翔犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币四十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月，总和刑期为有期徒刑十二年四个月，并处罚金人民币四十万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元（未缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2030年12月11日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）三、被告人杨自学犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月，总和刑期为有期徒刑十一年四个月，并处罚金人民币三十万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元（未缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月5日起至2030年1月4日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）四、被告人郭飞龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月，总和刑期为有期徒刑十一年四个月，并处罚金人民币三十万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元（未缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月5日起至2030年1月4日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）五、被告人马娟犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元（未缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月11日起至2027年6月10日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）六、被告人马海明犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月11日起至2020年2月7日止。）七、扣押在案的借款本金218175元，依法退赔被害人；八、依法追缴被害人马某3借款本金82150元、郭某2借款本金26478元、何某1借款本金64621元，追缴所得退赔被害人；九、赵某1等七十三名被害人的经济损失共计2060870元，扣除上述第七项及第八项追缴部分，不足部分责令被告人李岳、李翔、杨自学、郭飞龙、马娟继续退赔；十、责令被告人李岳退赔被害人马某16、王某8、冯某、韩某、王某9、何某2、马某17、叶某2经济损失400165元；十一、车牌号为宁AXXXXX的丰田牌汉兰达越野车一辆、车牌号为宁CXXXXX的广汽传祺牌越野车一辆、车牌号为宁AXXXXX的福特牌越野车一辆，依法分别发还被害人马某3、郭某2、何某1；十二、作案工具：长方形黑色电脑主机一台、玫瑰金色OPPO牌手机一部、黑色iPhone牌手机一部、U盘三个、联想牌笔记本电脑一台、硬盘一个，依法予以没收。如不服本判决，可于接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十一份。审判长  张莉琴审判员  郭小娟审判员  吴万春二〇一九年十月十一日书记员  周亚楠附：本判决书所适用法律条文《中华人民共和国刑法》第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。