广东省东莞市第二人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1972刑初2724号公诉机关广东省东莞市第二市区人民检察院。被告人彭园，男，1986年7月6日出生，汉族，重庆市巫溪县人，无业，小学文化，住巫溪县。2006年10月12日曾因盗窃罪被浙江省衢州市柯城区人民法院判处有期徒刑二年六个月。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月12日被羁押并刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现关押于东莞市第二看守所。指定辩护人潘颂宇，广东普翼律师事务所律师。东莞市第二市区人民检察院以东二区检刑诉〔2019〕2727号起诉书指控被告人彭园犯信用卡诈骗罪，于2019年8月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年10月23日公开开庭审理了本案。东莞市第二市区人民检察院指派检察员杨路锦出庭支持公诉，被告人彭园及其指定辩护人潘颂宇到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控称，2019年1月，被告人彭园伙同陈某、张某（均另案处理）经商量以掉钱分钱的方式作案，由陈某、张某两人负责掉钱包和捡钱包分钱，将被害人骗上彭园驾驶的车辆，在车上以查询被害人是否捡到钱的方式骗取被害人银行卡，后持被害人信用卡取款。具体查明犯罪事实如下：一、2019年1月20日7时许,被告人彭园驾驶一辆轿车搭载陈振高、张光辉来到东莞市沙田大道大泥村三胜厂公交站台旁，见被害人胡某在此候车，彭园等三人使用前述方式骗得胡某的银行卡二张。得手后，彭园等三人逃离现场。后彭园持胡某的中国建设银行卡取款20000元，彭园等三人按比例分赃。二、2019年1月27日6时30分许,被告人彭园驾驶一辆轿车搭载陈某、张某来到沙田镇沙田大道大泥村农技中心公交站台旁，见被害人邓某在此候车,彭园等三人使用前述方式骗得邓某的现金3500元和银行卡二张。得手后，彭园等三人逃离现场。后彭园持邓某的东莞农村商业银行卡取款20000元，彭园等三人按比例分赃。2019年4月12日19时30分许，公安机关经侦查在重庆市巫溪县上磺镇梨坪村6组31号将被告人彭园抓获。破案后，被骗财物未能起回。公诉机关提供了相关的证据，据此认为被告人彭园结伙骗取他人信用卡并使用，数额较大，应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人彭园当庭表示认罪，但辩解称公诉机关指控的第二宗犯罪，仅骗取了一张银行卡和取款10000元。辩护人提出以下辩护意见：1.被告人在犯罪过程中没有使用暴力，社会危害性较小；2.被告人认罪、悔罪，请求从轻处罚。经审理查明，2019年1月，被告人彭园伙同陈某、张某（均另案处理）经商量以掉钱分钱的方式作案，由陈某、张某两人负责掉钱包和捡钱包分钱，将被害人骗上彭园驾驶的车辆，在车上以查询被害人是否捡到钱的方式骗取被害人银行卡，后持被害人信用卡取款。具体查明犯罪事实如下：一、2019年1月20日7时许,被告人彭园驾驶一辆轿车搭载陈振高、张光辉来到东莞市沙田大道大泥村三胜厂公交站台旁，见被害人胡某在此候车，彭园等三人使用前述方式骗得胡某的银行卡二张。得手后，彭园等三人逃离现场。后彭园持胡某的中国建设银行卡取款20000元，彭园等三人按比例分赃。二、2019年1月27日6时30分许,被告人彭园驾驶一辆轿车搭载陈某、张某来到沙田镇沙田大道大泥村农技中心公交站台旁，见被害人邓某在此候车,彭园等三人使用前述方式骗得邓某银行卡一张。得手后，彭园等三人逃离现场。后彭园持邓某的东莞农村商业银行卡取款20000元，彭园等三人按比例分赃。2019年4月12日19时30分许，公安机关经侦查在重庆市巫溪县上磺镇梨坪村6组31号将被告人彭园抓获。破案后，被骗财物未能起回。上述事实，有经当庭举证，质证的被害人的陈述及辨认笔录，受案登记表，开户资料、银行流水、交易查询证明、交易截图，现场勘验笔录、现场图、现场照片，到案经过，户籍证明、前科材料，银行取款录像，被告人彭园的供述及指认笔录等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人彭园结伙以非法占有为目的，以虚构事实的手段骗得他人银行卡及密码后，冒用他人银行卡取款，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法均应予惩处。被告人彭园信用卡诈骗数额较大。公诉机关指控被告人彭园犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。经查，从邓某的银行流水、交易查询证明可以显示，被告人于2019年1月27日取款20000元，其辩解称仅取了10000元，与事实不符，本院不予支持。现有证据仅有被害人陈述可以证实被告人骗取2张银行卡和现金3500元，证据不充分，基于疑点利益归于被告人的原则，本院采信被告人称仅骗取了一张银行卡，没有现金3500元的辩解。关于本案的量刑问题。根据现行刑法规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。具体到本案，被告人归案后基本能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，依法可从轻处罚。辩护人第2点辩护意见，本院予以采纳。被告人彭园诈骗信用卡数额较大，本案社会危害性较大，辩护人第1点辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人彭园犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金2万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2021年4月11日止。罚金在判决生效后30日内一次性向本院交纳，上缴国库。）二、责令被告人彭园于判决生效之日起十日内退赔被害人胡程国20000元、邓双祥20000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄  审 判 长  黄 琪审 判 员  李 政人民陪审员  伍乃仁二〇一九年十月二十九日法官助理邹艳芬书记员袁卫韵罗琬琳（附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。