新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院民事判决书（2019）新0203民初1665号原告：单相贵，男，1961年1月27日出生，汉族，个体从业人员，住克拉玛依区。委托诉讼代理人：万益，新疆先觉律师事务所律师。被告：杨爱军，男，1965年9月21日出生，汉族，个体从业人员，住克拉玛依区。委托诉讼代理人：尹秀荣，新疆尹秀荣律师事务所律师。第三人：赵津晶，女，1973年5月17日出生，汉族，个体从业人员，住克拉玛依区。原告单相贵与被告杨爱军、第三人赵津晶民间借贷纠纷一案，本院于2019年7月4日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告单相贵及其委托诉讼代理人万益，被告杨爱军及其委托诉讼代理人尹秀荣，第三人赵津晶到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告单相贵向本院提出诉讼请求：判令被告杨爱军向原告单相贵归还欠款本金300000元。事实和理由：原、被告曾是朋友，2015年6月底，被告因生意周转困难，向原告借款300000元。双方议定后，被告于2015年6月26日向原告出具了《借条》，原告安排赵津晶于2015年7月14日向被告支付了全部借款。原、被告当时口头约定，原告在一年后随时可以要回该笔借款。但至2016年年底，原告向被告催要借款时，被告先是推说“手头不方便，等等再还”，后来否认借款事实。原告为维护合法权益，故诉至法院，判如所请。被告杨爱军辩称，原告所述借款不属实。“维塔斯外汇投资公司新疆分公司”开设“维塔斯外汇投资平台”，被告在该平台上进行外汇投资操作，收益不错。单相贵的将300000元转账给赵津晶，赵津晶给被告转账300000元，让被告代为在该平台通过账户置换的方式进行投资。赵津晶在该平台开立的帐户就是单相贵的账户。被告除了代赵津晶进行外汇投资操作外，还帮其他人也进行操作。投资款通过被告进行账户置换，10000美元需人民币60000元，被告可得提成3000元，投资款如果直接打入平台，10000美元需人民币63000元。赵津晶在“维塔斯外汇投资平台”开立的账户中合计70000美元，其中的20000美元是赵津晶与庄玉琴、齐娟账户置换而来，用的赵津晶自己的钱，另50000美元是赵津晶与孙洋、于兰英账户置换而来，用的是赵津晶给被告转账的300000元，被告将该款项通过第三方交易平台支付给“维塔斯外汇投资平台”。被告代赵津晶进行账户置换投资70000美元的应得收益21000元，被告未向赵津晶收取，等同将该笔提成返还给了赵津晶。后来该平台出了问题，款项无法返还，原告和赵津晶采取恐吓、威胁等手段，逼迫被告于2016年6月3日出具《借条》，借条的落款期限提前到了2015年6月26日，本案属于刑事案件，请求法院将本案移交公安机关处理，驳回原告的诉讼请求。第三人赵津晶述称，2015年5月底、6月初，杨爱军向单相贵借钱。2015年6月25日，单相贵告知第三人准备给杨爱军借300000元但电话联系不上杨爱军，单相贵要回澳大利亚，请第三人帮忙将钱转给杨爱军。单相贵将300000元转账给第三人，第三人次日联系到杨爱军并告知了单相贵要求帮忙转账的事情。杨爱军称“让他炒外汇，现在形式特别好”。第三人称“我做不了主，这不是我的钱，当时说的借款没有说投资，你跟单相贵联系，让单相贵通过微信、短信的方式告诉我，等单相贵给我答复”。20天后，第三人与单相贵联系时，告知第三人是借钱，借条后面补。2015年7月14日，第三人向杨爱军转账300000元。2016年夏天，单相贵回来，杨爱军告知第三人要给单相贵出具借条，让第三人去银行打明细，然后杨爱军与第三人一同到油田公司单身公寓第三人的办公室，等单相贵到后，杨爱军给单相贵出具了借条。第三人没有在“维塔斯外汇投资平台”开立过账户。本院经审理认定事实如下：2015年6月25日，原告单相贵通过其尾号0115中国银行卡向第三人赵津晶的尾号1810工商银行卡转账300000元。2015年7月14日，第三人赵津晶通过其尾号1810工商银行卡向被告杨爱军的尾号7683工商银行卡转账300000元。2016年6月，被告杨爱军向原告单相贵出具《借条》，载明：“今借单相贵叁拾万元整（300000）由赵津晶代付。借款人：杨爱军139XXXXXXXX2015.6.26”。双方均认可《借条》落款时间为倒签。现双方对款项性质发生争议，协商无果，原告诉至本院。另查，被告杨爱军提交的其尾号7683工商银行卡明细显示：截止至2015年7月13日账户余额3030.08元，2015年7月14收到赵津晶转入的300000元，2015年7月15日分别向户名为张*嘉、成*兰、杨*军账号×××*****9999、北*司转账10000元、10100元、162900元、18540.90元，2015年7月17日向户名为宝*金转出100000元。杨爱军提交的其尾号9999建设银行卡明细显示：2015年7月15日收到杨爱军尾号7683的银行账号转入162900元，2015年7月15日向户名为王金霞转出5000元，向户名为赵津晶尾号1810的银行卡转出4500元，向户名杨爱军尾号0708的银行卡转出21000元，向户名杨爱军尾号7683的银行卡转出18550.90元，向户名为杨爱军尾号0708的银行卡转出70000元。被告杨爱军提交的其尾号0708的建设银行卡显示：2015年7月15日收到21000元、70000元，2015年7月15日向户名为易宝支付有限公司客户备付金转出10000元、40000元、50000元。另查，被告杨爱军提交的《维塔斯外汇投资参与人员统计表》载明共计31人，其中序号为27的一行载明“姓名赵津晶，身份证号码×××，联系电话133XXXXXXXX，OA系统用户名zjj1973，OA系统用户密码同用户名，主账户7325235，入金银行卡号码6222083003000141810，入金银行卡开户行名称工商银行新疆克拉玛依市大十字，出金银行卡开户行名称同入金卡”。被告提交的其与“赵梓名”2018年11月21日微信聊天记录显示“杨爱军：这次每个人要准备的资料1、姓名赵津晶，2、身份证号码×××，3、联系电话133XXXXXXXX，4、网站用户名zjj1973，5、网站用户密码同用户名，6、主账户7325235，7、入金银行卡号码及开户行名称6222083003000141810工商银行新疆克拉玛依市大十字，8、出金银行卡开户行名称同入金卡。1000元已被领取-赵津晶维权费。赵梓明：收到赵*津*补交维权费1000元饶**补交维权费100元谢谢对维权的支持。”被告提交的其本人签署的落款日期为2018年7月19日的《投资人信息登记表》载明“情况简述2014年1月23日，通过朋友介绍了解维塔斯（艾瑞卡）网络炒外汇网站，我的介绍人是……使用杨爱军身份证在网站注册开立账户，通过工商银行卡号为×××转入投资款9次，总金额576362元,出金账户工商银行卡号为×××，出金20次，出金金额225000元。2015年10月30日网站无法出金，共损失351362元……”被告提交的账户为×××@qq.com电子邮箱打印件载明，“2015年6月26日，赵津晶申请买断账户报告，用户名zjj1973，主账户7325235，申请买断庄玉琴交易账户内的10000美金及交易账户2001364，庄玉琴用户名zyq1949，主账户7004791。申请人：赵津晶”“您的申请已受理，交易账户2001364，交易密码：zh0626150,观察密码：ZH062615；请妥善保管。客服部……2015年6月26日……”“2015年6月26日，赵津晶申请买断账户报告，用户名zjj1973，主账户7325235，申请买断齐娟交易账户内的10000美金及交易账户2001363，齐娟用户名qj1965，主账户7006508。申请人：赵津晶”“您的申请已受理，交易账户2001363，交易密码：ZH062600,观察密码：zh062600；请妥善保管。客服部……2015年6月26日……”“2015年6月26日，赵津晶申请买断账户报告，用户名zjj1973，主账户7325235，申请买断孙洋交易账户内的20000美金及交易账户3005183，孙洋用户名sy1991，主账户7002140。申请人：赵津晶”“您的申请已受理，交易账户3005183，交易密码：zh062615,观察密码：ZH062615；请妥善保管。客服部……2015年6月26日……”“2015年7月2日，赵津晶申请买断账户报告，用户名zjj1973，主账户7325235，申请买断孙洋交易账户内的10000美金及交易账户2001490，孙洋用户名sy1991，主账户7002140。申请人：赵津晶”“您提交的账户买断申请已处理，请登录交易办公室查看，2001490的交易密码为548787888eee,观察密码为54888878。……2015年7月2日……”“2015年7月3日……赵津晶……我们已收到您的账户申请，且已为您设立交易账户。以下是您的交易账户信息：登录/账户号码13800802，操盘密码（交易密码），投资密码（只供参阅）l6kQoaj。当您需要为您的交易账户入金时，您可以通过汇款或转账方式至我们银行账户。BrightGlobal承诺会竭尽所能为客户提供最完善及全面的服务……”“2015年7月16日，赵津晶申请买断账户报告，用户名zjj1973，主账户7325235，申请买断于兰英交易账户内的20000美金及交易账户×××，于兰英用户名yly1939，主账户7004418。申请人：赵津晶”“您的账户申请已受理，交易账户×××，交易密码为：fhuw6444,观察密码为7213gwefj，请妥善保管。客服部……2015年7月16日……”“2016年3月11日本人赵津晶，用户名zjj1973，主账户7325235，电话133XXXXXXXX，属新疆分公司，推荐人杨爱军139XXXXXXXX.2015年6月26日我与庄玉琴（用户名zyq1949，主账户7004791，电话139XXXXXXXX），齐娟（用户名qj1965，主账户7006508，电话139XXXXXXXX）账户对冲各一万美金。6月26日我转给庄玉琴尾号4173的工行卡转款两笔60000元人民币共计120000元人民币，6月29日庄玉琴转齐娟60000元人民币，有银行流水为证。本人自开户后没有任何收益，望公司明察。”被告提交的账户为×××@163.com电子邮箱打印件载明，“2015年6月26日，庄玉琴申请账户转让报告，用户名zyq1949，主账户7004791，交易账户2001364，申请将交易账户内的10000美金及交易账户转让给赵津晶，赵津晶用户名zjj1973，主账户7325235。申请人：庄玉琴”，该电子邮箱中的银行明细照片还显示2015年6月26日赵津晶的尾号1810工商银行卡向户名为庄玉琴的尾号4173工商银行卡转账60000元、60000元，2015年6月29日庄玉琴向齐娟银行卡账户转账60000元。被告提交的账户为×××@qq.com电子邮箱打印件载明，“2015年6月26日，孙洋申请账户转让报告，用户名sy1991，主账户7002140，交易账户3005183，申请将交易账户内的20000美金及交易账户转让给赵津晶，赵津晶用户名zjj1973，主账户7325235。申请人：孙洋”“2015年7月2日，孙洋申请账户转让报告，用户名sy1991，主账户7002140，交易账户2001490，申请将交易账户内的10000美金及交易账户转让给赵津晶，赵津晶用户名zjj1973，主账户7325235。申请人：孙洋”。被告提交的账户为×××@163.com电子邮箱打印件载明，“2015年7月16日，于兰英申请账户转让报告，用户名yly1939，主账户7004418，交易账户×××，申请将交易账户内的20000美金及交易账户转让给赵津晶，赵津晶用户名zjj1973，主账户7325235。申请人：于兰英”。被告称“上述电子邮箱均是其使用赵津晶、庄玉琴、齐娟、孙洋、于兰英的电子邮箱账号和密码登录的，电子邮箱里的申请报告均是其代写并代签名，上述人员的所有账户置换操作均是被告经投资人同意后代为办理”。原告和第三人对被告提交的上述证据的真实性、合法性、关联性均不认可。被告另提交了其与赵津晶的2019年7月5日通话记录、2018年11月至2019年7月微信聊天记录、被告2015年6月和2016年6月3日日记、（2018）新0203民初873号判决书，原告、第三人对该组证据的真实性认可，不认可关联性。另查，被告的提供证人饶敏的证言，被告不认可证言的真实性，第三人对证言无异议。上述事实，有经当庭出示并质证的《借条》、银行卡明细、电子数据打印件、证人证言、通话记录、微信聊天记录、被告的日记及原、被告、第三人陈述等证据在案予以证实。本院认为，本案争议焦点为原告单相贵与被告杨爱军之间是否存在民间借贷关系。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、《最高人民法院关于适用》第九十条、第九十一条规定，当事人对自己主张的事实有责任提供充分有效的证据加以证明，主张法律关系存在的当事人应当就产生该法律关系的基本事实承担举证责任，主张法律关系变更、消灭或者权利受到妨害的当事人，应当就该法律关系变更、消灭或者权利受到妨害的基本事实承担举证证明责任。经审查，原告单相贵提交的银行转账明细显示其将300000元转账给第三人赵津晶再由第三人赵津晶转账给被告杨爱军，被告出具的《借条》载明“借单相贵300000元由赵津晶代付”，转账明细与《借条》相互对应，能够清晰反映钱款流向、性质。被告认为《借条》系受胁迫书写并非其真实意思，但被告提交的日记和通话录音均未反映受胁迫的情况，无其他证据证实被告受到胁迫，被告作为完全民事行为能力人，对出具《借条》的法律后果应当具有完全的理解和判断能力，故本院对被告认为借条不是其真实意思的抗辩意见不予采纳。被告认为本案款项性质是委托理财，其提交的微信聊天记录、电子数据等证据记载的事项为被告与第三人之间代购外汇的事务，款项虽来源于原告，但原告未在被告所述平台开立理财账户亦未委托被告代购外汇，被告虽认为其为第三人代购外汇是原告的意思，但被告未提供相应证据证实，亦未提供证据证实其用本案款项代购外汇的利益归属原告，且被告向原告出具了《借条》，故本院对被告认为本案款项是原告委托其投资理财的抗辩意见不予采纳，被告应当按照《借条》所载内容向原告偿还借款，原告要求被告偿还借款300000元的诉讼请求合法有据，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第二百一十条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、《最高人民法院关于适用》第九十条、第九十一条之规定，判决如下：被告杨爱军向原告单相贵偿还300000元，于本判决生效之日起五日内履行完毕。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费2900元，由被告杨爱军负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院。审判员 雷晓霁二Ο一九年十月十六日书记员 刘 娟