湖北省黄梅县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1127刑初181号公诉机关湖北省黄梅县人民检察院。被告人赵宇，男，1993年2月10日出生，汉族，湖北省黄梅县人，中专文化，无固定职业，住黄梅县。因涉犯嫌犯诈骗罪，于2018年10月14日被湖北省黄梅县公安局刑事拘留，2018年11月20日被执行逮捕。现羁押于湖北省黄梅县看守所。辩护人胡雅丽，湖北益惠民律师事务所律师。执业证号14211198411626311。黄梅县人民检察院以鄂梅检公诉刑诉〔2019〕171号起诉书指控被告人赵宇犯诈骗罪，于2019年6月27日向本院提起公诉，本院受理后，组成合议庭，于2019年7月9日公开开庭进行了审理。黄梅县人民检察院指派助理检察员瞿晓敏出庭支持公诉，被告人赵宇及其辩护人胡雅丽均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。黄梅县人民检察院指控，2017年9月14日，被告人赵宇以帮他人提车需要购车款为由，从王某1处借到现金20万元，称几天后便归还，但赵宇并未按约定时间还钱，而是将钱留作己用。后王某1向赵宇讨要欠款，赵宇一直谎称车款未回。在王某1的再三讨要下，赵宇提议将其贷款购买的宝马小车以34万元的价格卖给王某1，20万元欠款用来抵车款，并以需要将宝马车贷款还清的名义让王某1支付余款，王某1信以为真，又以支付宝马小车贷款的名义支付给赵宇12万，但赵宇并没有将宝马车贷款还清，而是将其中的17万用于购买一辆红色罗密欧越野车，导致宝马车无法过户使用。2018年3月15日，赵宇以帮他人提车需要购车款周转为由从邓某处借到现金18万元钱，并承诺一个星期后还钱，但赵宇并未按约定期限还钱。2018年3月26日，赵宇通过微信发送一张王某3转账18.6万元给邓某的转账截图给邓某，想证明钱已经到账了，但邓某一直没有收到任何到账的消息，然后一直催赵宇还钱。3月29日晚上，赵宇让邓某谎称已经收到钱，以便欺骗自己的老婆罗某，邓某答应了赵宇的请求，在微信上发送了“已到账”。在邓某再三催促下，赵宇归还部分欠款给邓某，但是还欠邓某10.6万元未归还，后关机失去联系。上述指控，公诉机关提交了1.被告人赵字的户籍证明、到案经过、接受证据清单、银行卡流水单、汽车贸易账户公司证明、购车发票照片、手机转账记录照片、支付宝转账电子回单、农业银行交易明细清单、建设银行个人活期账户交易明细、收回抵押商品通知书、中国建设银行电子回单、网上银行电子回单等书证；2.证人罗某、王某2、王某3的证言；3.被害人王某1、邓某的陈述；4.手机截图等电子数据；5.被告人赵宇的供述和辩解。公诉机关认为，被告人赵宇以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵宇对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，诈骗数额有异议。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人赵宇犯诈骗罪持有异议，本案是诈骗还是民间借贷存在争议。赵宇和王某1、邓某是朋友关系，彼此非常信任，借款是为了销售汽车周转用，没有用于其他非法活动。借邓某的款已还了10万元，说明赵宇在积极履行还款义务。如认定赵宇涉嫌犯诈骗罪，2018年6月21日，赵宇在公安机关采取强制措施之前，主动到公安机关反映了整个事实过程，应认定为自首。经审理查明，因被告人赵宇有汽车销售公司的关系，提车较便宜，2017年6、7月份名车汇公司就通过赵宇在外地提过几台车，提车时名车汇公司先全款付给赵宇，后由赵宇转给其关系公司，再由该公司发车给名车汇公司。双方属合作关系。2017年9月14日，被告人赵宇以帮他人提车需要购车款为由，从王某1处借到现金20万元，称几天后便归还，但赵宇并未按约定时间还钱，而是将钱留作己用。后王某1向赵宇讨要欠款，赵宇一直谎称车款未回。在王某1的再三讨要下，赵宇提议将其贷款购买的室马小车以34万元的价格卖给王某1，用车抵还之前20万元款项、此前欠王某1的2万元债务，也一并抵付，另外需支付12万，赵宇将宝马车贷款还清，并将车过户到王某1名下。王某1信以为真，又以支付宝马小车贷款的名义支付给赵宇12万，但赵宇并没有将宝马车贷款还清，而是将其中的17万用于购买一辆红色罗密欧越野车，导致宝马车无法过户使用。2018年3月15日，赵宇以帮他人提车需要购车款周转为由从邓某处借到现金18万元钱，并承诺一个星期后还钱，但赵宇并未按约定期限还钱。2018年3月26日，赵宇通过微信发送一张王某3转账18.6万元给邓某的转账截图给邓某，想证明钱已经到账了，但邓某一直没有收到任何到账的消息，然后一直催赵宇还钱。3月29日晚上，赵宇让邓某谎称已经收到钱，以便欺骗自己的老婆罗某，邓某答应了赵宇的请求，在微信上发送了“已到账”。在邓某再三催促下，赵宇归还10万元给邓某，但是还欠邓某10.6万元未归还，后关机失去联系。另查明，1.赵宇在以提车为由向被害人邓某借款18万元之前还欠邓某2.6万元，后被告人赵宇偿还被害人邓某10万元，总共还欠被害人邓某10.6万元。2.被告人赵宇于2018年10月13日在武汉市被武汉市公安局江岸分局抓获。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.被告人赵宇的户籍证明，证实被告人赵宇的身份情况。案发时达到刑事责任年龄。2.到案经过，证实被告人赵宇因涉嫌犯罪被网上追逃，2018年10月13日被武汉市公安局江岸分局在武汉抓获。3.接受证据清单四张，证实公安机关提取证据明细登记情况。4.银行卡流水单，证实截止2017年9月13日被告人赵宇18×××89的账号余额为5014.10元。王某1姨父章步勉于2017年9月14日通过6228430338****3779的账号向赵宇18×××89的账号分四次转账189000元，分别是50000元、50000元、50000元和39000元。赵宇收到款项后立即向胡某6215581814****0412的账号分两次转账167800元，分别是50000元和117800元。与被害人王某1的陈述和证人王某2的证言相印证。以及2017年9月15日向其前妻罗某转账20000元，被害人王某1姨父转给被告人赵宇的钱被分次转给非汽车资源公司人员后剩余4414.10元。5.汽车贸易账户公司证明，证实上海展途汽车服务有限公司员工黎某，李赢等在银行的开户行及账号情况。6.购车发票(照片)，证实胡某62×××12工商银行账号于2017年9月15日向黄石恒信东方丰田汽车销售服务有限公司7383010182200001570的账号转账人民币166800元，附言“代吴曦付RV4车款”，与证人王某2的证言相一致。7.手机转账记录照片，证实证人王某2的妻子胡某于2017年7月6日通过网上手机银行62×××25的账号向与被告人赵宇中国工商银行62×××31的账号转账20000元，于2017年7月10日通过同样的方式分三笔向赵宇转账156900元，分别是50000元、50000元和5000元。与王某2于2017年7月10向被害人赵宇转账176900元的证言相印证。8.支付宝转账电子回单，证实被害人王某1于2017nian9yue14日17时16分向赵宇账号15×××67的支付宝账号转账11000元。与被害人王某1的证言相印证。9.农业银行交易明细清单，证实被害人王某1姨父章步勉于2017年9月14日向赵宇前妻罗某62×××57的账号分四笔转账189000元。与交易记录和被害人王某1的证言相印证。10.建设银行个人活期账户交易明细，证实被害人邓某于2018年3月15日向罗某（时为赵宇的妻子）62×××57的账号转账18万元的事实。11.收回抵押商品通知书，证实以罗某名义购买的牌号为鄂Ｊ×××××的宝马小汽车系在银行按揭购买，由湖北盛隆世纪汽车销售有限公司提供担保。因逾期未归还银行贷款，担保公司要承担责任，遂通知罗某，公司将按照合同规定，收回宝马车，进行处置。12.中国建设银行电子回单，证实湖北盛隆世纪汽车销售有限公司将抵押物宝马车拍卖，扣除银行贷款及利息后，剩余款项退给了罗某。13.网上银行电子回单等书证，证实罗某已还清购车贷款。（二）证人证言1.证人罗某的证言，罗某是赵宇的前妻。其称大约在一年前（2017年）赵宇跟她说他在黄梅县名车汇车行做事，跟车行老板王某2一起卖车。之后王某2也在其和赵宇父母面前说他现在带赵宇一起卖车，希望赵宇跟他一起好好做事。所以其就将自己名下卡号为62×××57的工商银行账户给赵宇使用。2017年9月底10月初的时候，赵宇跟她说朋友王某1想买他的宝马车，他以十万元的价格卖给了王某1，宝马车余下的贷款由王某1偿还。后来才知道是以34万元的价格卖给王某1。2018年3月下旬的时候，赵宇跟她说他自己接私单，不能动用公司的钱去提车，于是在他朋友邓某那借了180000元去提车。后来赵宇跟她说邓某的钱已经还了，其要求找邓某证实，后来邓某用微信文字回复说钱已经还了，她就相信了。后来才知道赵宇向邓某借的钱没有还，卖给王某1的宝马车贷款也没有还清，新买的罗密欧越野车因为没付按揭款项车子被王某2开走了。2.证人王某2的证言，证实赵宇没有在名车汇上班，其只是通过赵宇帮着提了几台车。其称2017年6月份左右，赵宇说他有很多车的资源，价格比较便宜，于是就通过他提了几辆车。其将车子的全款打给赵宇，赵宇就联系卖车的，他们具体怎么操作的其不清楚，卖车的将车发到黄梅，其接车就可以。前几次赵宇做的还可以，后面车发货都比较晚，所以后来就没有通过他提车了。2017年9月14日赵宇给其老婆胡某的账户转账两笔共计167800元，分别是50000元和117800元。这个两笔钱是因为之前2017年7月10其找赵宇提一辆丰田RAV4小车，其通过胡某的账号给赵宇转款176900元，赵宇两个月都没有将车提过来，所以就找赵宇退钱，赵宇于2017年9月14日转款167800元给其老婆胡某账户。之所以记得这笔钱是赵宇退的钱，是因为赵宇退钱的第二天也就是2017年9月15日其便从黄石提了一辆丰田RAV4小车，胡某的账号为62×××12（工商银行）和62×××25（农商银行）。3.证人王某3的证言，王某3是黄梅县名车汇法定代表人。称赵宇不是黄梅县名车汇车行的工作人员，但是因为赵宇之前有卖车的资源，称在他那的车比其他地方便宜，所以去年7月份名车汇车行在赵宇那提过三台车。2018年4月份的一天，邓某找到王某3说赵宇在他面前说要帮客户提车，以需要资金的名义在他那借了钱，后来一直不还钱。邓某找赵宇还钱，赵宇说他让其将钱打到邓某的账户里，并发了张王某3的账户转钱到邓某账户的截图给邓某看，后来又称将其账户输错了等理由一直推脱。赵宇发给邓某的转钱截图是假的，是赵宇自己做的，且赵宇还欠名车汇车行8万元的车款。（三）被害人陈述1.被害人王某1，王某1的陈述。2018年5月15日王某1向黄梅县公安局刑侦大队城区中队报案。称2017年9月14日赵宇给其打电话说别人找他买两辆路虎，他需要钱将车先提回来，然后再卖给别人，需要向其借钱200000元，并说三天后将钱还给自己。于是其就叫姨夫章步勉用62284830338031763779的农业银行的账户转了189000元到罗某62×××57的工商银行账户上，另外11000元钱是其用支付宝账户转到赵宇支付宝账户。三天后，赵宇没有还钱，其就找赵宇要钱，赵宇就说车还没提回来，车款在别人那押着。赵宇就提议说将他的宝马车（车牌号鄂Ｊ×××××）以34万元的价格卖给自己。因为赵宇之前欠其钱，于是赵宇让其再给12万元给他，他去将宝马车的按揭款项还清，然后将车子过户给自己。2017年9月20日至10月8日期间就给赵宇打了12万元钱，并将宝马车开了回去。但是赵宇后来没有还宝马车的贷款导致车辆一直无法过户到其名下。2.被害人邓某的陈述，2018年5月2日邓某向黄梅县公安局刑侦大队城区中队报案。其称2018年3月15日上午，赵宇打电话找其去他位于誉天下小区的家里，说别人找他买车需要钱将车先提回来，然后再做按揭。向其借款180000元，并说一个星期后还钱。因为其看见赵宇在名车汇车行进进出出，以为他在那上班，所以他说要帮别人提车，就相信了他，便从卡号62×××57的建设银行账户将180000元钱转给其老婆罗某62×××57的工商银行账户上。一个星期后，赵宇没有按约定还钱，其找赵宇要钱的时候，赵宇就找各种理由推脱。后来其找到赵宇本人，赵宇当面承认他在骗自己，他找其借钱根本不是帮别人提车，而且之前推脱的理由都是他编造的，钱的去向一直不说明。后来在其逼要下，赵宇陆续还了74000元现金给他，还差106000元，到4月28日其就联系不上赵宇了，打电话是关机，发微信也不回。（四）被告人供述和辩解被告人赵宇供述称，2017年5月底，其开始和王某2一起合伙做卖车的生意。王某2是黄梅名车汇的老板，因为自己可以找到车架便宜的资源，便负责找资源，和别人谈好价格后，王某2将车款打到其账户上，其再将车款打给对方公司，公司就将车发到黄梅来，王某2的公司就负责帮买车的人办手续和按揭手续。如果买车的人贷款买车，王某2公司在中间做担保。王某2对其说不会亏待他，但是一直没有给其分发任何利益。由于很多人是贷款买车，办理贷款需要一段时间，王某2有时候就只会打一部分车款给他，但是其需要将车子全款打给卖车的公司，所以在这中间需要其垫付一部分车款，等买车人贷款办下来后，王某2的公司才会将余下的车款打给他。2017年其因为提车差钱，就找王某1借了20万元钱，许诺几天之后就还钱。后来车提回来了，但是接着提车又需要钱，其就想把这钱留着再转几天，就没有及时还给王某1，对王某1撒谎说车款在公司押着，要等几天。过了几天王某1说要买车，其提议将之前买的车牌号为鄂Ｊ×××××的宝马车卖给他，王某1和老婆商量之后第二天便答应以34万元的价格将宝马车卖给他，因为之前其还欠王某12万元钱，王某1就又分三次打给其12万元钱，其将宝马车交给了王某1，买宝马车的按揭余款由其还清后将车过户给王某1。由于宝马车是按揭购买，由王某2公司在中间做担保，购车未满一年提前还清按揭余款需要支付三四万的违约金，觉得不划算，便没有将余款还清，而是将王某1给其买车车款中的17万元钱交首付，以王某2公司担保在银行贷款购买了一辆红色罗密欧越野车，余下的车款就用于平时提车、还宝马和罗密欧越野车的月供。两台车的月供总共要近2万元，因为2018年2月初，其和王某2因为车款的账没有算清楚，王某2一分钱工资没有付给他，其便没有再和王某2一起做卖车的生意，后面自己没有钱，便没有还月供。2018年3月中旬，因为帮别人提车需要钱，其在一个叫周学俊朋友那借了钱，并答应他过几天还钱，当时车款一直没有回来，其便找到朋友邓某，说帮别人提车需要钱，在他那借了18万元钱，后将该笔钱先还了14万元钱给周学俊，钱打到周学俊弟媳石小倩的账户里，余下的4万有3万打到了妻子罗某另外一个账户上，用于支付装修款，另外1万元还给张汉泉。车款回来后便还款10万元给邓某，因为之前还欠邓某2万6千元，所以其一共欠邓某10万6千元。余下的车款没有还给邓某，用于支付装修款了，后来由于一直没有工作，没有经济来源，便没钱还给邓某，所以邓某找其要钱的时候，便编造一些理由欠着，还用PS软件做了假的转账记录骗邓某。其找邓某王某1借钱都是以帮别人提车需要钱的名义，还答应邓某赚了钱可以和他平分。借来的钱都用于提车了，只是后来车提回来后，别人将车款给其之后，其没有及时将钱还给他们，另做其他用处了。其平时提车车款一般是用银行卡和微信。银行卡是其办的一张卡号为62×××31的工商银行卡（该卡因遗矢补办，后卡号为62×××14）和罗某的一张卡号为62×××57的工商银行卡，其微信号是×××。车款基本是打给一个叫黎某的和一个叫刘某的人，黎某是上海展途汽车服务有限公司的法定代表人，刘某是北京万汇宝源商贸有限公司法定代表人。（五）电子数据手机截图等电子数据，1.被告人赵宇发给邓某的显示王某3转款186000元给邓某的手机银行个人电子回单、被告人赵宇与王某3短信记录及微信聊天记录，证实被告人赵宇编造证据骗邓某其已经还款的事实。2.邓某与被告人赵宇的聊天记录，证实邓某找被告人赵宇讨要18万元欠款的事实以及赵宇回复的有关情况。以上证据，本院予以确认。本院认为，被告人赵宇以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，侵犯了公民财产权利。其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于诈骗数额，根据法律规定，归还的部分可以剔除，应认定为数额巨大。辩护人辩称，赵宇和王某1、邓某是朋友关系，彼此非常信任，借款是为了销售汽车周转用，没有用于其他非法活动。经查，名车汇公司与赵宇系合作关系，找赵宇提车，是先支付全车款给赵宇，再由赵宇从其关系公司发车给名车汇公司，赵宇以帮人提车为由找王某1借款，将借款中的16余万元用于个人还债及家庭开支，后赵宇以偿还借款为由，将按揭贷款的宝马车抵偿给受害人王某1，并要求王某1支付除借款以外的14万元，当王某1支付12万元，加之前赵宇下欠2万元，共计14万元后，赵宇在明知贷款未还王某1无法取得该车所有权的情况下，将借款用于个人购车，致使宝马车被拍卖抵偿贷款。赵宇以提车为由，找另一受害人邓某借款，款到账后，赵宇将该笔借款用于偿还个人债务，及家庭房屋装修，后经受害人邓某催讨，赵宇用PS软件做了假的转账记录欺骗受害人邓某。故辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人辩称构成自首的辩护意见，经查，被告人主动到公安机关说明情况，未如实供述犯罪事实，该辩护意见本院不予支持。关于被告人赵宇偿还的10万元款项是否包含赵宇在此案之外欠邓某的2.6万元，通过被告人赵宇和被害人邓某的微信聊天记录截图，显示邓某一直在找赵宇讨要18万元款项，后赵宇还款10万元，并未有证据显示其有主张2.6万元的债权，由此可以认定被告人赵宇偿还的10万元欠款不包括之前欠邓某的2.6万元。赵宇与邓某之间关于2.6万元的债权债务可另行提起民事诉讼。根据本案被告人赵宇的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：一、被告人赵宇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元（限判决书生效后三十日内缴清）。二、责令被告人赵宇退赔王某1320000元，退赔邓某80000元，自判决书生效后一个月内履行完毕。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人赵宇的刑期自2018年10月13日起至2022年10月12日止)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  王耀文审判员  洪 军审判员  王 滨二〇一九年十月八日书记员  段 立