山西省永济市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0881刑初169号 公诉机关永济市人民检察院。 被告人郭某某，曾用名：郭周建，男,汉族，初中文化，农民。2017年12月15日因犯诈骗罪被运城市中级人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金10000元，2018年2月13日刑满释放。2019年2月22日因涉嫌诈骗罪被永济市公安局刑事拘留，经永济市人民检察院批准，同年3月29日被依法逮捕。现羁押于永济市看守所。 辩护人林淼，山西君越成律师事务所律师。 永济市人民检察院以永检检一刑诉（2019）24号起诉书指控被告人郭某某犯诈骗罪，于2019年9月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。永济市人民检察院指派检察员刘甲出庭支持公诉，被告人郭某某及其辩护人林淼均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 永济市人民检察院指控，2013年8月至2016年9月，被告人郭某某单独或伙同刘强（已判刑），釆取让被害人代还信用卡后将信用卡额度降低，并将信用卡挂失的方式，先后在本市、襄汾县、平陆县、盐湖区、稷山县、临猗县、芮城县、垣曲县、侯马市、临汾市、郑州市、厦门市、南安市、福州市等地作案19起，诈骗被害人谢某等人共计44万余元。 公诉机关认为，被告人郭某某以非法占有为目的，多次单独或伙同他人骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请求依法判处。 被告人郭某某对公诉机关指控的犯罪事实均有异议，辩称起诉书指控的犯罪事实均不属实。 辩护人认为刘强在先的判决不能认定郭某某系其同犯；现有证据不能证实郭某某在起诉书指控的第1—15宗（赵娟一宗除外）中具有诈骗的主观故意和客观行为要件；赵娟一宗事实不清、证据不足；起诉书指控16—18宗，郭某某均否认参与，现有证据亦不能证实郭某某实际参与；起诉书第19宗，郭某某不具有非法占有目的。指控郭某某构成诈骗罪事实不清、证据不足，不应认定，请求判决被告人郭某某无罪。 经审理查明：2013年8月至2016年9月，被告人郭某某单独或伙同刘强（已判刑），釆取让被害人代还信用卡后将信用卡额度降低，并将信用卡挂失的方式，先后在本市、襄汾县、盐湖区、稷山县、临猗县、芮城县、垣曲县、侯马市、临汾市、郑州市、厦门市、南安市、福州市等地作案18起，诈骗被害人郭某波等人共计430382元。具体事实及证据如下： 一、2016年1月9日，被告人郭某某和刘强（已判刑）预谋，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡到被害人郭某波所在的永济市“三和汽车销售有限公司”代还信用卡，郭某波给招商银行信用卡代还3.5万元后仅刷出7582元就刷不出钱了。后多次联系刘强，刘强以各种理由推脱，一直没有还钱。郭某波被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某的招商银行储蓄卡。该信用卡于2016年1月27日被郭某某挂失。郭某波被骗27418元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、受案登记表，证明：2016年1月15日，永济市公安局刑事侦查大队城西中队接报案人谢某报案称：2016年1月9日至1月11日，其公司在给一个自称叫刘强的人还信用卡时，给对方还了3.5万元钱，但信用卡只刷了7582元，剩下的钱刷不出来，联系对方，对方一直推托不还钱，被骗了27418元钱。 2、谢某报案材料及询问笔录，证明：我在“三和汽车销售有限公司上班”，我公司办理代还信用卡的业务，2016年1月9日上午10点左右，我在公司上班，接到一名陌生年轻男子电话，号码为18634805291，对方称要办理代还信用卡业务，我说行，完后我把我公司地址用我手机发短信给对方。当天12点30分左右，我接到另一名陌生男子电话，电话号码为13934093798，这名男子称找不到我公司，我给对方说怎么走，在我和他通话的过程中，我感觉他不是本地人，因为他分不清方向。过了10分钟左右，我公司来了一名男子，此人年龄40左右，微胖，身高约160厘米，平头，说普通话。他问我是不是代还信用卡，我问他多大额度，对方给我一张工商银行卡（卡号6222300487579701，户名郭某某），他让我帮他还2000元钱，代还成功后，对方让我刷这张卡，我就用POS机刷了2050元钱，其中2000元是本钱，50元是手续费。完后对方说他有事要去外地，留下一张中国招商银行信用卡（卡号4392258386019105，户名郭某某），说这张信用卡准备长期放在我公司代还，我就问他卡的额度、密码和最迟还款日，对方给我说了密码，额度是3.5万，最迟还款日期是每月13日，每次还款分两、三次，这次要求还款5万元钱，并留下了他的手机号13934093798，说完他就走了。次日（1月10日）下午5点左右，我公司给这张招商银行信用卡还了8000元，半小时左右后用POS机刷出7582元，因为这样刷对信用卡好。1月11日上午10点左右，我公司接着给这张招商银行信用卡还了2.7万元钱，过了有半小时，我刷这张卡时，卡显示余额不足，我就给第二名陌生男子联系，对方号码为13934093798，我给对方说：“我给你卡里还了2.7万元，为什么刷不出来钱，上面显示余额不足？”，对方说这张卡不是他的，是他朋友的，他联系一下他朋友给我回电话，过了一会，我见对方不回电话，我又联系对方问他的名字和身份证号码，后对方给我说他叫刘强，身份证号码是142623197612222635。完后我给我老板郭某波联系，因为钱是我老板还的，我把事情的经过给老板一说，我联系对方，但对方不接我电话，接着我老板联系对方，后听我老板说对方朋友一直没有下班，下班后查信用卡看是怎么回事，完后回电话，让对方来一趟公司，对方说他在外地，两、三天才能回来。这时我想起第一个陌生男子给我打过电话让我公司代还信用卡，还有一个手机号，这个号可能是信用卡持卡人郭某某的，我给老板一说，后老板给我说对方称他不是郭某某，电话就挂了，他再联系，一直没人接，后就关机了。到了下午5点左右，我老板给我说对方给他回电话了，让我第二天早上10点刷卡，如果还刷不出来钱，第二天对方把钱全部补齐。第二天（1月12日）上午10点左右，我刷卡时，还刷不出来钱，上面仍然显示余额不足，我就联系对方，但对方还不接我电话，我给老板一说，后老板打电话说对方让把他信用卡寄过去，信用卡锁了，到银行把卡一解锁才能还钱，他没有同意。过了一会，老板又给我打电话说，他给对方说如果一直赖账，就要报警，对方说那就报警，完后对方电话就挂了，之后再也联系不上对方。之后我一直联系自称叫刘强的人，刚开始他一直不接我电话，到了下午5点左右，对方接我电话了，对方给我说我老板不配合他，他也没办法，让我不要再管了，如果我老板找到他家，他和我们没完。我问他朋友能过来吗，他说他尽量联系朋友，但不一定能来。之后我和我老板联系对方，让对方还钱，但对方一直不接电话，到了1月14日下午3点多，对方给我回电话说让我不要着急，他想办法联系他朋友过来一趟，并让我有事和他的新号码联系，新号码为17071935733。完后我再给对方两个号码联系，对方一直不接电话，期间我老板也联系过，对方也是不接。至今剩下的钱也没有还。后老板让我过来报案。我公司在报纸上打了广告代还信用卡业务，上面留有公司的电话03598033337。这两人我都不认识，第一个打电话男子我没见过，第二个自称叫刘强，我们替别人还信用卡，我们从中挣手续费。我老板给对方一共还了3.5万，其中刷了7582元钱，被对方骗了27418元钱。我接了单后把卡号给我老板郭某波发过去，我老板用他的上海浦东发展手机银行转的账，账号为6225212583645475。 刘强我印象深，年龄约40岁，身高约160厘米，身材偏胖，平头，脸有点黑，上衣穿的是深蓝色夹克棉衣，看着像工作服，下身穿黑色裤子，脚穿黑皮鞋，说普通话，口音像临汾那边口音；其他没印象了。后我还向他要了他的身份证号码，号码我前面已经说过，我通过朋友查了他的户籍资料，我现在敢肯定户籍资料上刘强的照片和到我公司让我还信用卡自称叫刘强的人是同一个人。 3、郭某波询问笔录，证明：2016年1月9日上午，具体时间我记不住了，我公司女员工谢某给我打电话说有一个客户要还信用卡，我问多少钱，谢某说2000元，我让她把卡号发过来，我收到卡号后给对方账户(工行卡，卡号6222300487579701，户名郭某某）转了2000元，后听谢某说这笔钱用对方的卡刷出来了。次日（1月10日），谢某又给我打电话说有一老客户要还信用卡，我问多少钱，她说3.5万元，我说数额有点大，分两至三次还，当天我第一次我给对方卡（中国招商银行信用卡，卡号4392258386019105，户名郭某某)上转了8000元完后谢某给我说她刷了7582元钱。第三天（1月11日），谢某提醒我把剩下的2.7万元钱还上，完后我又给那张招商银行信用卡还了2.7万元钱。过了半个多小时，谢某给我打电话说那张招商银行信用卡连三千元钱都刷不出来，她和对方联系过了，对方说他叫刘强，信用卡不是他的卡，是他朋友的，他朋友在重庆，可能卡被锁。我让谢某把对方手机给我，完后我和对方联系，对方号码是：13934093798，刚开始对方不接电话，谢某又给我提供了一个手机号，号码是18634805291，她给这个号码发过短信，我联系上问是郭某某吗，一陌生男子说不是，我问是刘强吗，他说也不是，我又问是不是在我这里刷了一个信用卡，他说没有，我说我有这个手机号给我发的短信，他说我弄错了，就把电话挂了，之后我再打对方就不接了，后就关机了。过了约10分钟，号码是13934093798的给回电话，对方给我说信用卡是他朋友的，他朋友在上班，得等到下午6点下班后，才能查，完后给我回电话。到了下午我见对方不回电话，我就催对方，对方说说好了，让我第二天10点以后刷卡，我问他刷不出来怎么办，对方说如果刷不出来，他把钱给我补上。后我让谢某第二天10点以后刷那张招商银行信用卡，有什么情况和我联系。第二天（1月12日）上午10点多，谢某给我说那张招商银行信用卡还是刷不出来钱，她联系对方，但对方不接。我说我联系，联系了好几次才联系上，我把情况给对方一说，对方说是卡被锁了，需要再去银行一次，我说昨天不是去过了吗，对方说还得去，需要本人拿卡和身份证，让我把信用卡寄过去，我没有答应，我问对方：“你不是说如果刷不出来钱，你把钱给我补上吗？是把钱打到我卡上，还是咱们见面谈，或者我过去找你都行”，对方一直推托不见我，并说他说过他给我还钱，但他没有钱，钱还在招商银行信用卡上，我现在不配合他，他就没有办法，我说不行我就报警了，对方说随便，然后直接把电话挂了。之后我再也联系不上对方了。至今剩下的钱对方也没有还。我和谢某都不认识刘强和郭某某，我一共给招商银行信用卡还了3.5万，其中只刷了7582元，被对方骗了27418元钱。我用我的上海浦东发展手机银行给对方招商银行信用卡转的账，我的卡号是6225212583645475，户名就是我本人郭某波。 4、谢某提供的招商银行信用卡复印件、汇款记录复印件、POS签购单复印件，证明：卡号为4392258386019105的招商银行信用卡的持卡人为“GUOSHUZHU”2016年1月10日和1月11日，账户为6225212583645475的用户通过手机银行向户名为郭某某、卡号为4392258386019105的招商银行卡分别汇款8000元和27000元；2016年1月10日，持卡人为“GUOSHUZHU”、尾号为9105的招商银行卡用户在易诵家具通过POS机刷卡消费7582元。 5、招商银行信用卡查询记录，证明：2016年1月10日至2016年1月11日，郭某某卡号为4392258386019105的信用卡收到还款8000元、27000元，刷出7582元，与受害人报案数额及相关书证相吻合。 6、招商银行储蓄卡查询记录，证明：2016年1月11日至2016年1月13日，郭某某卡号为6214835920305453的储蓄卡收到2000元、2000元、2000元、18795.82元，共计24795.82元，与受害人还款金额基本相符。 7、谢某辨认笔录，证明：2016年3月9日I4时30分，在侦查人员的主持下，在见证人的见证下，谢某辨认出刘强就是到其公司让其还信用卡的人。 8、刘强的讯问笔录。证明：是2016年1月，我用郭某某的招商银行信用卡在永济城区西边一个公园附近的门面房诈骗了2万余元，具体多少钱我不清楚，信用卡明细可以看出来。 二、2016年2月21日，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡到永济市原“奥龙酒店”对面的被害人张某晖经营的随行付POS机店里，让张某晖还信用卡里的3.4万元欠款。张某晖先还了1.7万元钱，接着用店里POS机将还款刷出。次日张某晖又给卡里还了1万元，再用POS机刷出还款时，发现卡内余额不足，张某晖联系刘强，刘强让其再还7000元就可以刷出钱，其把钱还了后仍然刷不出钱。张某晖被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某的招商银行储蓄卡。该信用卡于2016年3月5日被郭某某挂失。张某晖被骗17440元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、张某晖报案材料及讯问笔录，证明：2016年2月份，张某晖被一名叫刘强的男子让其代还他的一张招商银行信用卡上的34000元欠款（卡正面印有“GUOSHUZHU”），付给其510元手续费。张某晖先帮他还了17000元钱，再用其店里的POS机刷出来。随后，张某晖又还了1万元，但这张卡显示余额不足，张某晖联系这名男子，该男子让其再还7000元就可以刷钱，张某晖还了剩下的钱后，发现还是余额不足。过了几天后，这张信用卡被卡主郭某某挂失，现在这名叫刘强的男子联系不上了。 张某晖的询问笔录，证明：2016年2月18日左右，具体哪一天我记不清了，我和妻子陈克清在我经营的POS机店铺里。这时，来了一名40多岁的男子，这名男子操着外地口音问我：“你这里能代还信用卡吗？”我问他还多少钱？他说：“不多，四、五千元钱，你还了再一刷我就把卡拿走了。”我给他说：“1万元钱150元手续费。”这名男子说可以。随后，这名男子拿出两张信用卡，一张是交通银行的，一张是工商银行，我问他：“这是你本人的信用卡吗？你是哪里的人？”他说：“就是我本人的，我是临汾的，在永济开大车呢。”我只见信用卡上印有“GUOSHUZHU”的姓名拼音字母，我也没有问这名男子叫什么。随后，我用电脑登录中国银行网上银行网站，用我的尾数为3917的中国银行通过网上给他拿的工商银行信用卡转账5000元钱，给交通银行信用卡转账2000元钱。转完账后，我又拿他的这两张信用卡在我店里的POS机又消费刷了7000元钱。办完这些手续后，他给我掏了100元现金的手续费，留了我的手机号码，又问我：“过两天我再拿一张3万多元额度的信用卡让我帮他还一下款。”我说：“可以。”然后这名男子就拿着他的两张信用卡离开了我的商店。2016年2月21日下午3点左右，我接到一个手机号码为13613437512的打来电话，对方说：“我是前几天在你店里让代还信用卡的那个人，你在店里吗？”我说我不在，等一会就回去了，那名男子说他过一会儿去店里找我。挂了电话后，我就返回我的店铺里，没过多久，还是上次来的那名男又来了，他这次拿出一张招商银行的信用卡，卡正面上也是印的“GUOSHUZHU”姓名拼音字母，说让我帮忙还34000元钱，他让我不要一次性还完，让我慢慢分批还清就行了，随后这名男子把那张招商银行信用卡放在我眼前，给我掏了510元钱手续费就离开了我的店铺。这名男子离开后，我就用我的中国银行卡通过网银分三次分别给他的招商银行信用卡转2000元，10000元和5000元，然后又用POS机分别刷了三次。2月22日中午1点左右，我又通过网银给这名男子的招商银行信用卡转账10000元时，POS机显示该卡余额不足，我觉得不对劲，就给这名男子的13613437512打电话，我问他的信用卡为什么显示余额不足，这名男子在电话里说：“我在湖南跑车，这张卡是我表弟的卡，我马上打电话问他一下。”过了两三分钟，这名男子给我回电话说：“我刚才咨询银行客服了，银行人说再把剩下的7000元钱还了第二天就可以消费刷出来这笔钱了。”2月23日上午，我拿出这张招商银行信用卡再在POS机上试着刷卡，还显示余额不足，我就又给这名男子打电话，但是对方电话一直打不通，我觉得自己可能被骗了，我先到移动交费营业厅自己以交费的名义查了一下，营业员给我说这名男子给我留的手机号13613437512的机主叫刘强。 3月6日左右，我再次在POS机上试着刷这张招商银行信用卡时，POS机显示此卡已挂失。没过多久，那名叫刘强的男子给我打电话说：“我不知道这张卡怎么会挂失，我再联系问问。”随后，一个号码为15086801268的手机号给我打电话说：“我叫郭某某，这张招商银行信用卡是刘强用我的身份证办的卡，我自己没有用，他还欠信用卡逾期了，我不想让他这样用我身份证办的信用卡了，我自己就把这张卡挂失了。”后来，我通过那个叫郭某某的手机号多方打听查询到机主郭某某是闻喜县人，我还去闻喜县礼元镇阜底村找郭某某，但是没找见这个叫郭某某的。现在这张招商银行信用卡是挂失状态，我觉得自己上当受骗了，就来报案了。 来我店铺让我代还信用卡的这名男子有40多岁，身高1.7米左右，他自称是山西临汾人，具体住哪里的我不清楚，他的手机号码13613437512，后来我通过移动营业厅查到这个号码的机主叫刘强。他第一次来我店铺让我代还信用卡，这两张信用卡上正面印的都是“GUOSHUZHU”的姓名拼音字母，一张是工商银行信用卡的，他让我代还5000元，一张是交通银行信用卡的，他让我代还2000元，信用卡的卡号我记不住，我给他还了7000元钱后，再用我店里的POS机把我的7000亓，钱刷出来，这名男子给我100元手续费。他第二次放在我店铺的信用卡我已经拿过来了，是一张招商银行信用卡，卡正面有“GUOSHUZHU”，卡号是4392258386075164。他第二次让我代还34000元钱，给了我510元手续费，可是我分三次还了17000元钱后，再用我的中国银行网银给他这张卡转账10000元钱，我就发现他的这张信用卡显示余额不足，我还进去的10000元钱不知道怎么没有了，我就联系这名男子，这名男子给我说让我再还7000元钱后三天后就可以刷钱了，次日，我再往这张招商银行信用卡里转账了7000元钱，三天后这张信用卡还是显示余额不足。我发现这张招商银行信用卡显示余额不足后，我就联系了这名男子，他说他在湖南跑车，又说这张卡是他表弟的身份证办的，他问问怎么回事，我再联系这名男子就联系不上他了，他的手机号一直打不通。当时有一个手机号码为15086801268的男子给我打电话，说他叫郭某某，和那张招商银行信用卡正面印有的用户姓名拼音字母拼音一致。他给我说那名男子用他的身份证办理的信用卡，信用卡有逾期，他不想让那名男子再使用这张信用卡了。这张招商银行信用卡现在已经挂失了。我没问他为什么显示余额不足，过了几天后，郭某某给我打电话说是他不想让别人使用他的身份证办的卡，造成很多逾期，他就把这张招商银行信用卡挂失了。 2、张某晖提供的个人账户明细、POS机刷卡单据复印件、招商银行信用卡复印件，证明：2016年2月21日以及2月22日，持卡人为“GUOSHUZHU”、尾号为5164的招商银行卡用户分别通过POS机刷卡消费1834元、9860元、306元、4580元、380元；2016年2月18日，持卡人为“GUOSHUZHU”、尾号为9701的工商银行卡用户分别通过POS机刷卡消费958元、182元、3860元；2016年2月18日，持卡人为“GUOSHUZHU”、尾号为5549的交通银行卡用户分别通过POS机刷卡消13元、548元、1386元、53元。2016年2月21日至22日，张某晖通过中国银行向尾号为5164的银行卡分别汇款2000元、10000元、5000元、10000元、7000元；2016年2月18日，张某晖通过中国银行分别向尾号为5549和尾号为9701的银行卡汇款2000元和5000元。卡号为4392258386075164的招商银行信用卡的持卡人为“GUOSHUZHU”。 3、招商银行储蓄卡查询记录，证明：2016年2月21日至2016年2月22日，郭某某卡号为4392258386075164的信用卡收到还款12400元、22000元，刷出1834元、9860元、306元、4580元、380元，共计16960元，与受害人报案数额及相关书证相吻合。其犯罪所得为：17440元。 4、2016年2月22日至2016年2月23日，郭某某卡号为6214835920305453的储蓄卡收到2000元、2000元、12976.81元，共计16976.81元，与受害人还款金额基本相符。 5、张某晖辨认笔录，证明：2016年3月21日11时9分，在侦查人员的主持下，在见证人的见证下，张某晖辨认出刘强就是2016年2月份来到自己店铺持有“GUOSHUZHU”的招商信用卡让其帮忙代还欠款的男子。 6、刘强的讯问笔录，证明：2016年2月，我和郭某某从运城坐大巴来到永济，沿永济高速收费站一直往南走，找到一个代还信用卡的店面，这个店面对面是个奥龙酒店，郭某某把他的工商银行信用卡和交通银行信用卡给我，让我一个人进店还信用卡，当时男老板给两个信用卡还了钱后，都刷出来了。男老板问我还有没有信用卡，有的话拿过来还就行，我答应了。过了两、三天郭某某把他的招商银行信用卡给我，让我去那个店里还一下，后郭某某开车带我到了永济那个店我一个人进的店，我把郭某某的招商银行信用卡给了那个男老板，让他给信用卡还3.4万元，我们说好代还1万元手续费是150元，男老板当时就在信用卡里刷了500元左右的手续费，我给老板说把信用卡放在他那里，让他给慢慢还，我就离开了。过了一、两天，那个男老板给我打电话说他给招商银行信用卡还了1万元，怎么刷不出来了，我给老板说我问下卡主，我问过郭某某后就给老板说可能是信用卡冻结了，老板给我要了郭某某的手机号，他们联系，后来男老板又给我打电话说他又给招商银行信用卡里还了7000元钱，钱还是刷不出来，我说我联系郭某某，老板说他自己联系，后来的事情我就不知遒了。我听男老板说他给郭某某的招商银行信用卡还了1.7万元，没有刷出来，应该是骗了1.7万元。 三、2015年11月2日，被告人郭某某伙同刘强窜至临汾市襄汾县，利用找人代还信用卡进行诈骗，在大街上发现众安信汽车服务有限公司张贴的代还用卡的业务，通过电话联系到该公司的李某业，经过协商，高某、李某业代还3.5万元。高某用支付宝及转账的方式给郭某某的招商银行信用卡转了8000元，并分别从信用卡里刷出1234元和7643.5元。随后高某和李某业在招商银行柜台上还了26000元，要刷回时发现刷不出来。多次联系刘强，但联系不上。高某被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某和刘强的招商银行储蓄卡。该信用卡于2015年11月21日被郭某某挂失。李某业、高某被骗25122.5元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、高某的报案材料机询问笔录，证明：2015年刘强来到高某的众安信汽车服务有限公司，让其帮忙还透支卡里的35000元，并给高某400元的手续费。高某先用支付宝向刘强信用卡转3000元，并分别从信用卡里刷出来1234元和7643.5元。随后高某和其朋友李某业在招商银行柜台上还了26000元，但是在POS机上刷了两次都没刷出来，高某联系刘强，刘强先是说等他从外地回来再说，随后就联系不上刘强，刘强所留的信用卡也被注销。 高某的讯问笔录，证明：2015年11月2日下午，我和李某业在我们共同经营的汽车驾驶服务有限公司里，有一个人给李某业打电话，想让我们帮忙给他还透支卡，过了两个小时左右，那个人就来到了我公司里，他自称是襄汾县南贾镇大张村人叫刘强，刘强给我说他有一张透支卡里需要还款35000元，我就说钱可以还，但是钱还了之后得支付手续费，最后我们谈好钱还上后支付我手续费400元，刘强给我说卡上还有500元，这钱马上还进去随后一起就刷出来了，他还说他只有这一张卡，我说钱还进去一定能刷出来吗，他说一定能，刘强把卡和密码给我留下后，刘强说等钱还了后把钱全刷出来再把卡还给他，他坐了会就走了，他走了后，我就用支付宝第一次往刘强留下的卡里转了2000元，接着我又往卡里转了1000元，到了第二天，我就用POS机刷出来1234元，我又往卡里转了5000元，到了晚上我用POS机刷出来了7643.5元，因为我的支付宝里没钱了，正好那两天我要去太原办事，我就想着，卡里存进去钱马上能刷出来，去了太原再将剩余的26000元还了再刷出来，到了11月5日我和李某业到了太原，办完事后，我们就去招商银行柜台把26000元汇到了刘强给我的卡里，我用POS机往出刷，第一次刷就刷不出夹，我又刷了一次卡里的钱还是刷不出来，我就问银行的工作人员怎么回事，银行工作人员说必须让本人给银行打电话才能知道怎么回事，我就给刘强打电话，刘强说他在外地，等他回来再说，而后，我再给刘强打电话刘强就联系不上了，后来我用这张卡刷就显示不能用了，我打人工服务咨询，银行工作人员说刘强给我的这张卡已经注销了，已经不能再使用了，我才知道我被骗了。这张卡名字不是刘强的，是一个名字叫郭某某的，招商银行的卡，卡号为439258385876125。刘强给我还款时说他是南贾镇大张村的，是他的一个朋友介绍他来的，刘强说这张卡是他朋友郭某某的，他一直用着，他说还款的日期马上就到了他手里的钱还没回来，让我先把钱还进去，随后再把钱刷出来，并给我400元的手续费，并给我说只有这一张卡，他还把密码给我留下了，还给我说钱还完后卡里还的35000元和400元的手续一起刷出来，给他打电话，他来公司取卡。在太原还了钱后，我给刘强打过一次电话，直到现在刘强都联系不上。刘强的电话是18534159458。银行的工作人员告诉我卡如果出了什么问题，只有持卡本人可以处理此卡，任何人都不能处置此卡。 2、李某业询问笔录，证明：2015年11月2日下午，我和高某在我们经营的汽车驾驶服务有限公司里，有一个号码为18534159458的电话给我打电话，电话里他说他是经朋友介绍要来我这里，让我给他的透支卡还一下钱，我说你来公司见面说，我就给了对方说了地址，过了两个小时左右，一名男子来到我公司里，他自称是南贾镇大张村的刘强，让我们帮忙给他还一下透支卡，高某就接待了他，刘强说他需要还35000元，高某钱只要还了马上能刷出来就行，刘强说没问题，钱还了马上就能刷出来，他还说卡就这一张，我们就说钱还了得付400元的手续费，刘强说卡里还多出来500元，把35000元还了你刷35400元出来就行，然后，刘强就把一张招商银行的透支卡放下了并给高某说了密码，刘强还坐了会，他走的时候还给我们说钱还了把35400元刷出来再给他打电话，他过来拿卡，随后他就走了，髙彬就用支付宝往刘强留的卡里转了2000元，接着又转了1000元，因为支付宝当天到不了账，到了第二天，高某拿那张卡在POS机上刷了先试的刷了1234元，1234元刷出来了，高某又往卡里转了5000元，到了晚上他又刷出来了7643.5元，因为我们过两天要去太原办事，高某说既然卡里存进去钱马上就能刷出来，反正咱们要去太原，等到了太原，再把这剩下的26000元还了再往出刷，到了11月5日我们二人到了太原市并州路的招商银行，我们去银行柜台往卡里汇了26000元，汇了钱后，我们就拿卡在POS机上刷，没刷出来，我们又刷了一次还没刷出来，我们就问银行工作人员怎么回事，银行工作人员说必须本人拿自己的身份证才能知道怎么回事，高某就给刘强打电话，刘强说在外地等他回去再说，我们就在自助取款机上查了下钱还是没到账，我们就回去了，后来我们给刘强打电话就联系不上了，后来我们发现这张卡显示不能用了，出现异常了，我们就打了银行人工咨询，银行客服告诉我们刘强给我们的这张卡已经注销了，不能再使用了。刘强给我们的卡不是他本人的，是一个叫郭某某的，招商银行的卡，卡号为439258385876125，刘强给我们说这是他朋友的，他一直用着，只有这一张卡，他给我们说钱还了刷出来再给他打电话让他来拿卡，直到现在刘强也没来拿卡，也联系不上。刘强说他是南贾镇大张村人，个子165厘米左右，有点黑，平头，他的手机号是18534159458，现在这个号码是空号。 3、高某提供的银行卡转账小票复印件、招商银行信用卡复印件，证明：2015年11月5日，高某在招商银行太原分行并州路支行向户名为郭某某、卡号为439258385876125的招商银行卡缴款26000元。卡号为439258385876125的招商银行信用卡的持卡人为“GUOSHUZHU”。 4、招商银行信用卡查询记录，证明：2015年11月5日，郭某某卡号为439258385876125的信用卡收到还款26000元，与受害人报案数额及相关书证相吻合。 5、招商银行储蓄卡查询记录，证明：2015年11月5日至2015年11月9日，郭某某卡号为6214835920305453的储蓄卡收到2000元、2000元、2000元、2000元、7877.9元，共计15877.9元，刘强卡号为6214835922177835的储蓄卡收到4954.36元、4952.38元，共计9906.74元，二人共计收到25784.64元。 6、高某辨认笔录，证明：2016年9月14日，高某辨认出刘强就是2015年11月2日下午到其经营的众安信汽车驾驶服务公司要求还信用卡并诈骗其二万六千元钱的人。 7、李某业辨认笔录，证明：2016年9月14日，李某业辨认出刘强就是2015年11月2日下午到其经营的众安信汽车驾驶服务公司要求还信用卡并诈骗其二万六千元钱的人。 8、刘强辨认笔录，证明：2016年9月14日，刘强辨认出高某、李某业就是2015年11月2日下午到众安信汽车驾驶服务公司还其持有的郭某某透支卡的受害人。 9、刘强的讯问笔录，证明：2015年下半年我和郭某某在襄汾街上看到的代还信用卡的小广告，郭某某就让我联系对方，我联系好对方，郭某某开车带着我去找对方，当时我一个人见的对方，我把郭某某的招商银行信用卡给了对方（我被襄汾市公安局抓住时，听说对方叫高某），让他代还3.5万元，对方先用POS机刷出了500元左右手续费，我把信用卡放在他那里，我就离开了。过了几天，对方给我打电话说他给招商银行信用卡里还了2.5万元，钱怎么刷不出来，我就给对方说我联系郭某某，对方还给我要了郭某某的手机号，对方给郭某某打电话，郭某某不接，后来我也换号了。我听高某说他给郭某某的招商银行信用卡还了2.5万元，没有刷出来，应该是骗了2.5万多元。 四、2015年6月13日，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡到被害人任某喜在运城的贷款公司，让任某喜代还信用卡里面的2万元，后被害人任某喜让其朋友樊某伟给信用卡里还了2.5万元，樊某伟刷出了5012.5元、1000元，其余钱再也刷不出来了，多次联系刘强，但始终联系不上。樊某伟被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某和刘强的招商银行储蓄卡。该信用卡于2015年7月3日被郭某某挂失。樊某伟被骗18987.5元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、任某喜询问笔录，证明：2015年6月份，我当时还在做贷款业务，有一名男子给我打电话说想贷款，他给我说了他的情况后，我说他不符合贷款条件，他又说让我帮他代还下信用卡，我就给对方说让他把银行卡和身份信息拿过来让我看一下。挂掉电话后，我就打电话问我朋友樊某伟（他的商店有个POS机，有时帮朋友代还信用卡挣取手续费）有没有闲钱，让他帮别人代还信用卡，樊某伟同意了。当天下午，那名男子找到我，我说我让我朋友帮他代还，那名男子给了我两张信用卡，一张是招商银行信用卡，银行卡正面有GUOSHUZHU标志，卡号是4392268386286976，另一张是中国建设银行信用卡，银行卡正面有LIUQIANG标志，卡号是5324506022672707。那名男子让我给招商银行信用卡还2万元钱，给中国建设银行信用卡还5000元钱，并让我还后就从银行卡把还的钱刷出来，他当时还说招商银行信用卡里有375元钱，那是给我朋友的手续费，让我朋友代还了信用卡后，把手续费刷走就行。我给对方要身份证，对方把他的身份证拿出来，我核实了身份证，名字叫刘强，确定是他本人，就用手机照了身份证的正面，对方说他还有事就先走了，第二天再取银行卡。后我把两张信用卡和对方的身份证正面照给了樊某伟，并将对方说的告诉了樊某伟。第二天，樊某伟给我打电话说招商银行信用卡里的钱刷不出来了，我就电话联系刘强，刘强说可能是卡锁了，他联系客服开卡，后我和樊某伟多次联系刘强，刘强一直以各种理由推脱，再后来就是空号了。到现在都联系不上刘强，两张银行卡还在樊某伟那里，里面的钱也没有刷出来。招商银行信用卡里的钱刷不出来后，樊某伟给我说他给中国建设银行信用卡里还了5000元，刷出了5012.5元。给招商银行信用卡先还了5800元钱，刷出1000元钱，再给招商银行信用卡还了14200元钱，往出刷时，就刷不出夹了，共骗了1.9万元。刘强身份证号码142623197612222635，户籍地山西省襄汾县南贾镇大张村学校路6号，身高165CM左右，当时他留的手机号是13453778239，其他特征记不清了。我不认识刘强，我朋友樊某伟有点闲钱，我俩想从中挣手续费。 2、樊某伟询问笔录，证明：2015年6月份，我朋友任某喜联系我说有个叫刘强的人，需要还信用卡问我手头有没有闲钱，我说有，我可以帮他还。随后我朋友任某喜就把刘强的两张信用卡（一张中国建设银行的卡，一张招商银行的卡）和刘强的身份证正面照片给我拿了过来，并把两张信用卡的密码告诉了我，任某喜给我说刘强让给招商银行信用卡还2万元，给中国建设银行信用卡还5000元钱，还完后把还的钱再从信用卡里刷出来，任某喜说招商银行信用卡里有375元作为手续费，让我还完信用卡后，把这375元也刷出来，我们两人分手续费。后我通过我的工商银行手机银行给刘强的建设银行信用卡还了5000元钱，再用我商店的POS机刷出了5012.5元。接着我用我的工商银行手机银行给郭某某的招商银行信用卡还了5800元钱，用POS机刷出了1000元钱，随后我用我妻子郭娇的交通银行手机银行给郭某某的招商银行信用卡还了14200元钱，用POS机刷时，显示“无法刷卡，请联系支付行”，我就联系任某喜，给他说我给招商银行信用卡里还了2万元，只刷出1000元，剩下的1.9万元刷不出来了。任某喜给我说他联系刘强，刘强说招商银行信用卡被锁了，他和郭某某一起联系银行客服解锁，解锁后再让我刷。后我和任某喜多次联系刘强，刘强以各种理由推脱，并让我们联系郭某某（手机号是13063038446)，郭某某说不管他的事，再后来两个手机号都成空号了。到现在也联系不上刘强和郭某某，信用卡还在我这里，里面的钱没有刷出来，我现在把信用卡提供给你们。我一共被骗了1.9万元钱，当时我还款时招商银行信用卡是郭某某的信用卡，而任某喜说都是刘强的信用卡，我怕卡有问题，还了5800元后，就先刷1000元试了一下，能刷出来，就又给信用卡里还了14200元钱，还完后就刷不出来了。任某喜给我的两张信用卡一张是招商银行信用卡，银行卡正面GUOSHUZHU标志，卡号是4392268386286976，密码是000198。另一张是中国建设银行信用卡，银行卡正面有LIUQIANG标志，卡号是5324506022672707，密码是251246。因为转账时需要银行卡本人的姓名，我就打电话问了任某喜，任某喜联系刘强后，告诉我招商银行信用卡持卡人姓名是郭某某，中国建设银行信用卡持卡人姓名是刘强。我的工商银行卡号是6222080511000656770，户名是我的名字樊某伟。交通银行卡号是6222621480000141678，户名是我妻子郭娇的名字。我不认识刘强和郭某某，从来没见过这两个人，只是电话联系过他们两人，刘强的电话是13453778239，郭某某的电话是13063038446。我还有刘强的身份证正面照片，上面信息是刘强，男，身份证号码142623197612222635，户籍地山西省襄汾县南贾镇大张村学校路6号。我有点闲钱，我和任某喜想从中挣手续费。 3、樊某伟提供的招商银行信用卡复印件、中国建设银行信用卡复印件、汇款记录复印件、P0S签购单复印件、刘强身份证正面复印件，证明：卡号为4392268386286976的招商银行信用卡的持卡人为“GUOSHUZHU”；卡号为5324506022672707的中国建设银行信用卡的持卡人为“LIUQ1ANG”2015年6月13日樊某伟通过其卡号为6222080511000656770的中国工商银行卡分别向持卡人为刘强、卡号为5324506022672707的中国建设银行信用卡和持卡人为郭某某、卡号为4392268386286976的招商银行信用卡转账5000元和5800元。2015年6月13日，持卡人为刘强、尾号为2707的中国建设银行卡用户通过P0S机刷卡消费5012.5元；2015年6月13日持卡人为郭某某、尾号为6976的招商银行用户通过POS机刷卡消费1000元。2015年6月13日，樊某伟通过手机银行向持卡人为郭某某、卡号为4392268386286976的招商银行信用卡转账14200元。刘强的身份证照片，男，汉族，出生于1976年12月22日，现住于山西省襄汾县南贾镇大张村学校路6号，身份证号为142623197612222635。 4、招商银行信用卡查询记录，证明：2015年6月I4日，郭某某卡号为4392268386286976的信用卡收到还款20000元，刷出1000元,与受害人报案数额及相关书证相吻合。 5、招商银行储蓄卡查询记录，证明：2016年6月14日至2016年6月15日，郭某某卡号为6214835920305453的储蓄卡收到2000元、2000元、2000元、2000元、2000元、4264.3元，共计14264.3元，刘强卡号为6214835922177835的储蓄卡收到4937.62元，二人共计收到19201.92元。 6、刘强的讯问笔录。证明：2015年前半年的一天，当时郭某某給我一个电话，让我到盐湖区空港给他招行信用卡还2万元，让我出面给他还信用卡，郭某某在外面等人。我和郭某某一起坐出租车到了空港，我联系上对方后，把我和郭某某的信用卡都给了对方，我先让对方给我信用卡上还了几千元，对方还了之后就把钱刷出来了，然后我让对方再还郭某某招行信用卡上的2万元，完后我过来取，然后我就走了。后对方打电话给我说卡里1.8万元怎么刷不出来了，我说这不是我的卡，我问下我朋友，郭某某说卡冻结了，后来对方骂我，我就不接对方电话了。 五、2015年9月3日，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡到被害人郑某标在稷山的一防水材料店内，让郑某标代还信用卡里面的2万元，后被害人郑某标给信用卡里还了2000元，刷出了1800元，随后又给信用卡里还了15000元，再往出刷时显示卡被锁了，后多次联系刘强，刘强以郭某某不到银行解卡为由，始终推脱，随后再也联系不上刘强。郑某标被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某的招商银行储蓄卡。该信用卡于2015年9月18日被郭某某挂失。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、郑某标询问笔录，证明：2015年9月3日中午1点左右，当时我和几个朋友在我店里，然后刘强一个人坐出租车到了我店里，问我说“能还信用卡吗？”我说：“能行”，他说给他还两张信用卡，一张是招商银行，这张还2万元，另外一张是建行信用卡，还5000元，我说：“能行”，他问怎么个还法，我说还1万元收取150元的手续费，他说能行，还了款从信用卡里直接刷出来，当时他说招商银行卡是他朋友郭某某的卡，户名是郭某某，建行卡就是他本人的卡，户名是刘强。我说让他把他朋友郭某某的身份证号码、电话号码、卡密码，还有他本人的建行信用卡密码和手机号都写下，我给了他一张白纸，他把这些东西都写下了，写好后，他给我说他跑大车，在108国道给人家送货，着急的要去卸车，然后他把他的信用卡和自己的二代身份证就给我放下，说是赶天黑过来拿卡，让我赶紧还款然后刷出来，我说能行，然后他就离开了。他走后，我就登录我的工商银行网银，通过网银，我从我卡上给户名是郭某某的招商信用卡上先还了2000元，接着我就用店里的POS机刷出来1800元，过了半个小时，我又往这张招商银行信用卡里还了15000元，还是通过我的工行卡网银转账还款，过20分钟，我用POS机刷的时候，就显示卡被锁了，我就急忙给刘强留下的手机号打电话，当时他接通电话，我把情况给他说了一下，他说也不知道卡是怎么锁了，他和郭某某联系一下，我说能行，又过了一个小时左右，我又给刘强打电话，刘强说郭某某在深圳打工，正上班着，等他下班了才能去银行办理。就这样我一直等着，后来他说第二天再说。第二天早上，我又给他打电话，他还是以郭某某没有时间去银行办理为由，给我推脱，就这样一直推了七、八天时间，我再给刘强打电话，刘强手机就关机了，再也联系不上了。后来我没有办法，就按照刘强身份证上登记的地址，到他家里去了三次，见了他爸妈，他爸妈说他们也不知道刘强在哪里，还说像我这样找的人多了，他们也管不了。直到最近，我才听说永济公安局把刘强上网追逃后，已经抓住了，所以我就过来给你们报案了。我给刘强提供的郭某某的招商银行信用卡上还了两次钱，第一次是2000元，第二次是15000元，后来刷出来1800元，现在还有15200元。刘强，男，40岁，1976年12月22日出生，身份证号码142623197612222635，是山西省襄汾县南贾镇大张村人，联系电话是18636364209、17086272281。18636364209这个号码是刘强当时给我留的，17086272281这个号码是2015年9月10日左右，他用这个号码给我打电话要他的身份证，说是让我先把身份证给他，他给我打个欠条，因为这我还去了他家一次，到了那里，他嫌我去的人多，他没有见我，我就把这个号码存住了，现在这个号码也停机了。我和刘强以前不认识，也没有见过，更没有其他经济往来。我不认识郭某某，也没见过，只有刘强给我留下的身份证号码和手机号，身份证号码是142729197601291815，手机号是17071910362。这个号码我第二天打的时候，能打通但是没人接，后来再打就是停机了。刘强给我留了两张信用卡，一张是郭某某的招商银行信用卡，卡号是4392268386747258；一张是刘强的建行卡，卡号是6259654080490906，还有刘强的身份证一张，当时我用我的手机还给刘强照了一张照片，是让刘强手持他本人的身份证照的。当时他给我写的留有郭某某身份证号码、手机号等的纸条，我找不见了，不过有照下的照片。刘强没有给我打过借条，我知道很多人都受骗了，但是是谁我说不上来，据我所知，稷山没有其他人了。 2、郑某标提供的打款记录、刘强手持身份证照片、刘强手写便条、招商银行信用卡正反面复印件、建设银行信用卡正反面复印件、刘强身份证正反面复印件，证明：2015年9月3日，郑某标通过中国工商银行向郭某某银行卡分别汇款2000元和15000元。卡号为4392268386747258的招商银行信用卡的持卡人为“GUOSHUZHU”；卡号为6259654080490906的中国建设银行信用卡的持卡人为“LIUQIANG”。刘强，男，汉族，出生于1976年12月22日，现住于山西省襄汾县南贾镇大张村学校路6号，身份证号为142623197612222635。 3、招商银行信用卡查询记录，证明：2015年9月3日，郭某某卡号为4392268386747258的信用卡收到还款17000元，刷出1800元，与受害人报案数额及相关书证相吻合。 4、招商银行储蓄卡查询记录，证明：2016年9月3日至2016年9月8日，郭某某卡号为6214835920305453的储蓄卡收到2000元、2000元、2000元、2000元、2000元、8939.93元，共计18939.93元。 5、刘强的讯问笔录，证明：2015年的时候，当时我和郭某某在侯马，郭某某给我说让我到稷山帮我他还一张信用卡，到稷山后郭某某给我一个电话让我联系。我记得当时是进了一个搞装潢的商店，让老板还1.5万元，当时老板让我把信用卡放在他那里，并说随后帮我们还。过了一两天，那个店老板给我打电话说还进信用卡的钱刷不出来。我就和郭某某联系，郭某某说他和店老板联系，后来他们怎么说的我不知道。到后来那个店老板一直给我打电话我没有接，再后来我就把那个号码停用了。 六、2016年3月19日，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡到了被害人谭某强位于运城市机场大道宏强汽修厂，让谭某强代还信用卡里的2万元钱，后被害人谭某强给该信用卡里还了2万元钱，往出刷钱时卡被锁住，后多次联系刘强，刘强声称郭某某到银行将卡解锁后再解决，之后再联系刘强后始终联系不上。谭某强被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某的招商银行储蓄卡。谭某强被骗19742元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、谭某强报案材料及询问笔录，报案材料证明：2016年3月19日刘强来到谭某强的汽车修理厂和他商量让谭某强给其还一下信用卡，并支付手续费。谭某强于2016年3月19日先还了7000元，并从中刷出7000元；3月20日早上还了3000元，还显示刷卡正常，于是将剩余20000元一次性还上，结果刷卡显示余额不足。联系刘强，刘强说是朋友（郭某某）的卡，要联系他才知道。第二天刘强让谭某强将该信用卡邮寄给郭某某，谭某强照做，一星期后联系刘强，刘强说信用卡信息泄露要重新补办让其再等一星期并答应如果信用卡没有他亲自还谭某强两万元。一星期过后谭某强再次联系刘强，他说过两天卡就回来了。两天后谭某强打刘强电话，刘强不接，到第二天直接关机，随后便联系不上刘强。 谭某强询问笔录证明：2016年3月19日中午12点左右，刘强跑到我位于机场大道路南我的“宏强汽修”厂找见我，对我说“我信用卡的还款时间到了，这张卡不是我的，是我用我伙计郭某某的，我把卡放在你这，你还了之后再刷出来”说完之后刘强就离开了，刘强离开之后我就拿着他的这张信用卡去我的POS机上刷了一下，显示里面有现金350块钱，大约到了下午2点左右，我通过手机银行用我本人的交行卡（卡号为6222621480000332574)向刘强给我的这张信用卡里分三次转进去了10000块钱，当天下午5点左右，我从刘强给的这张信用卡里分两次刷出来7000块钱；到了20号早上我又用P0S机刷了3000块钱，都显示刘强给的这张信用卡正常，到了10点钟左右，我又通过我的交行卡向刘强给的这张信用卡里存入了20000块钱，过了约一个小时，我通过P0S机刷刘强给的这张信用卡里的钱时提示余额不足，我又试了几次都显示余额不足，当时我就给刘强打电话询问情况了，电话里刘强说是他问过朋友了，是他朋友的银行信息泄露了导致卡异常，之后刘强让我第二天通过顺丰快递将他给的这张信用卡邮寄给他朋友，到了21号，我找见顺丰快递把刘强给的这张信用卡邮寄给了“厦门市湖里区圾上社55号郭某某（收）”，当时邮寄的时候还标注的郭某某电话；之后刘强说让他伙计把信用卡事情处理完之后把钱给我转回来，我打电话催了几次，刘强一直推托，之后就不接我电话了，一直到今天我来报案。刘强，男，30岁左右，他自称是临汾市侯马人，电话号码是15534789326。刘强说这张信用卡是他朋友郭某某的，我还款显示的账户名也是郭某某，这张信用卡是招商银行的，卡号为4392268387438220。2015年12月份的一天下午，刘强和他朋友郭某某两个人来到我宏强汽修厂买过我的一辆神龙富康轿车（车牌号晋MGZ726)，买完之后他又去我的汽修厂修理过两次车，我们这才认识的。我当时去盐湖区公安局报案时在网上查过郭某某信息，显示的就是当时和刘强一起买车的那个人，所以我知道他叫郭某某，但是由于不是盐湖分局辖区所以人家没有理，我到这来报案了。我第一回还款分三次存了10000块钱，我刷卡的时候显示正常；第二次一下向这张招商银行卡（户名郭某某）存入了20000块钱，我在刷的时候卡显示异常。刘强没有给我打欠条，当时他说还款之后过几天他过来要拿卡，但是之后就一直没有来找过我了。我打过刘强电话，他一直推脱之后就一直联系不上他了，我也打过郭某某电话，第一次是不接电话之后我再打就一直是关机状态。我总共损失了20000元人民币。 2、谭某强提供的交易明细凭条、手机转账记录、顺丰速运客户凭条，证明：2016年3月19日至3月20日，谭某强通过手机银行向户名为郭某某、卡号为4392268387438220的招商银行卡用户分别转账2000元、5000元、3000元、20000元。提供了单号为033684211248的顺风速递客户联单据。 3、招商银行信用卡查询记录，证明：2016年3月19日至3月20日，郭某某卡号为4392268387438220的信用卡收到还款30000元，刷出10258元。 4、招商银行储蓄卡查询记录，证明：2016年3月19日至2016年3月22日，郭某某卡号为6214835920305453的储蓄卡收到2000元、2000元、7585.23元、7803.71元，共计19388.94元。 5、谭某强辨认笔录，证明：辨认出刘强是2016年3月20日12时许在机场道南边“宏强汽修厂”内通过信用卡诈骗其20000元现金的人。 6、刘强的讯问笔录，证明：2016年前半年一天，我和郭某某到谭某强修理厂修车，之前我在他跟前买了一辆二手汽车。郭某某给我说对方还还信用卡呢，让我帮他到谭某强跟前还他的招行信用卡，还2万元钱，我给谭某强说了之后把信用卡放到谭某强跟前，我就和郭某某走了。后谭某强打电话说卡里还了2万元怎么刷不出来了。我就和郭某某吵了一架，郭某某说他给信用卡里充了2万元钱，让对方刷出来，但郭某某没充钱，钱一直没还。 七、2016年7月2日，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某妻子牛丽霞的招商银行信用卡到临猗县被害人赵某刚经营的无限极商店里，刘强拿着牛丽霞的招商银行信用卡让赵某刚代还。2017年7月4日，赵某刚分两次给招商银行信用卡里还了2万元后，用POS机刷出890元，剩下的1.9万余元刷不出来。赵某刚被骗的钱以刷POS机的方式进入郭某某的招商银行储蓄卡。该信用卡于2016年7月19日被挂失。赵某刚被骗18760元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、赵某刚报案材料及询问笔录，证明：2016年7月2日17时许，一个男的找到我店里代还信用卡，说好代还4万元收400元手续费，我先刷了350元手续费，后往卡里打了10000元，我刷出来890元，又打入10000元，就刷不出来了。我给那个人打电话，他说去太原了，后我就联系不到他了。后来我打听到那个人叫刘强。我共被骗19160元。 2、赵某刚提供的电子银行回单、牛丽霞的招商银行信用卡复印件，证明：2016年7月4日，赵某刚用其妻子石雪雪（工商银行6212260511008281491)的账户向户名为牛丽霞、卡号为6225758387573313的招商银行卡用户分别转账10000元、10000元。 3、赵某刚辨认笔录，证明：2016年7月12日，赵某刚辨认出刘强就是诈骗他的人。 4、刘强的讯问笔录，证明:2016年夏天，郭某某联系好一家代还信用卡后，开车带着我去了临猗县，到了地方后，郭某某让我联系对方，对方让我去他店里，我忘记是什么地方了，我一个人到了店里，当时店里有夫妻两个人，我把牛丽霞的招商银行信用卡给了对方，让他给信用卡里还3万多元钱，并说好代还1万元手续费是100元左右，我给他说信用卡里有额度，让他从信用卡里刷手续费，对方当时就在信用卡里刷了手续费，对方确认信用卡里的钱可以刷出来，我就把牛丽霞的招商银行信用卡留在对方那里，我就离开了。过了几天，对方就给我打电话说他往信用卡里还了2万元左右，钱刷不出来了。我就给对方说我联系卡主，后来郭某某把我的手机要走了，让我不用管了，后面的事情我就不知道了。我这次骗了2万元钱左右。我不知道牛丽霞是谁，牛丽霞的招商银行信用卡是郭某某给我的。 八、2016年6月6日，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡到芮城县被害人尚某强经营的店里，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡让尚某强代还。2017年6月7日，尚某强先给招商银行信用卡里还了5000元，用POS机刷出了5000元。后尚某强再给招商银行信用卡里还了1万元，但是这1万元刷不出来。尚某强被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某的招商银行储蓄卡。该信用卡于2016年6月19日被挂失。尚某强被骗1万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、尚某强报案材料及询问笔录，证明：2016年6月初的一天，刘强来到我店里，让我帮忙还4万元的信用卡，后把卡和身份证复印件留在我店里，第二天早上，我往卡里存了5000元，后把钱刷了出来。下午我往卡里存10000元钱，就刷不出来了。那张卡是招商银行信用卡，户名是郭某某，卡号是4392258386263752。 2、尚某强提供的银行明细单、郭某某的招商银行信用卡复印件、刘强的身份证复印件，证明：2016年6月7日，尚某强用（工商银行6222080511000665235)的账户向户名为郭某某、卡号为4392258386263752的招商银行卡用户分别转账5000元、10000元。刘强提供了其自己的身份证复印件。 3、刘强的讯问笔录，证明：2016年夏天，郭某某联系好一家代还信用卡后，开车带着我去了芮城县，到了地方后，郭某某让我联系对方，对方让我去他店里，我忘记是什么地方了，我一个人坐出租车到了店里，我把郭某某的招商银行信用卡给了对方，并留了我的身份证复印件，我让对方给信用卡里还2万元钱，我给对方说信用卡里还有额度，让他从信用卡里刷手续费，我把郭某某的招商银行信用卡放在对方店里，就离开了。过了几天，对方给我打电话说他给信用卡里还了1万元钱，钱刷不出来了。对方让我联系卡主，我就一直以各种理由推脱，后来我就被抓了。我这次骗了1万元钱。 九、2016年6月27日左右，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡到运城市盐湖区河东广场附近，让被害人杜某锋代还郭某某的招商银行信用卡。2016年6月30日，杜某锋先给招商银行信用卡还了2000元，用POS机刷出1673元。后杜某锋又分两次给招商银行信用卡共还1.5万元，用POS机就刷不出来钱了。杜某锋被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某的招商银行储蓄卡。该信用卡于2016年7月19日被挂失。杜某锋被骗15327元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、杜某锋报案材料及询问笔录，证明：2016年6月27日左右一天上午11点左右，一个男子给我打电话（我现在不知道手机号是多少）问我是不是代还信用卡，我说是的，对方给我说他是我朋友小王介绍过来的，我问他是哪个小王，他怎么回答我的我没有在意，他说让我帮他给信用卡还5万元，我说可以，他问我在什么地方，我说在运城市河东广场附近的凰金园大厦。过了半个小时左右，我们在凰金园大厦附近见了面，对方给了我一张招商银行信用卡，我见信用卡上有“GUOSHUZHU”字样，我就问他是郭某某？他说是的，我让他把身份证号码给我，他在纸上写了一个身份证号码（后来我发现这个身份证号是假的，我现在也忘记当时对方写的身份证号是什么），我问对方银行卡没有问题吧，对方给我说没问题。我给他说还1万元手续费100元，他说信用卡里还有额度，让我从里面刷手续费，我说我这两天给他还，他说信用卡快到还款期限了，让我尽快还，并说他还有事，先把信用卡放我跟前，然后他就离开了。当时那几天我有点忙，忘了给对方还信用卡。直到6月30日上午，对方给我打电话问我怎么还没有还信用卡，我说马上给他还，过了一两个小时，对方又催我还信用卡。当天14点多，我用我的交通银行卡网银给那个招商银行信用卡转了2000元，我怕上当，就从里面刷了1673元钱（其中包括10.2元的手续费），我刷出来后就相信了。接着我又用同祥的方式转账两次，一次是5000元，一次是10000元。后我刷卡时，POS机显示交易失败，我就打电话联系对方，对方说他在外面开大车，这两天给我解决。后我又多次联系对方，对方一直以各种理由推托。后来临猗县一个叫赵某刚的男子联系上我，我才知道我被骗了，骗我的那个男子叫刘强，赵某刚也是被刘强骗的（当时赵某刚查出刘强和我电话联系过，以为我是刘强的同伙，就找到了我）。再后来，我就听说刘强被上网追逃了，我就没有再联系过他。刘强提供的招商银行信用卡是一张招商银行携程旅行信用卡，卡号是4392258386304440，卡上面有GUOSHUZHU”字样，还显示“1102587841携程卡卡号”，卡背面七位数字是“4440581”，信用卡卡面很新。我给对方转钱时，对方信用卡户名是郭某某。 2、杜某锋提供的银行明细单、郭某某的招商银行信用卡复印件，2016年6月30日，杜某锋用（622260****0864)的账户向户名为郭某某、卡号为4392258386304440的招商银行卡用户分别转账5000元、10000元、2000元。其刷出来了1673元。 3、杜某锋辨认笔录，证明：2017年3月21日，杜某锋在10张照片中辨认出刘强就是诈骗他的人。 4、刘强的讯问笔录，证明：2016年夏天，郭某某联系好一家代还信用卡的，让我把他的招商银行信用卡拿过去，后我就坐出租车在运城市河东广场附近的一个邮政储蓄银行附近见了对方，我把郭某某的招商银行信用卡给了对方，让对方给信用卡代还3万元钱，说好代还1万元钱手续费是100元钱，我让对方从信用卡里刷手续费，我把郭某某的招商银行信用卡给了对方，我就离开了。过了几天，对方给我打电话说他往招商银行信用卡里还了1.5万多元钱，钱刷不出来了，我就给对方说我联系卡主，当时郭某某就在我旁边，他把我手机拿走了，他说让我不要管，他和对方联系，后来的事情我就不清楚了。我这次应该是骗了1.5万多元钱。 十、2015年12月21日，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡到垣曲县，让被害人马某瑞代还郭某某的招商银行信用卡。后马某瑞给招商银行信用卡还了24500元，但是用POS机刷不出钱。马某瑞被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某的招商银行储蓄卡。该信用卡于2015年12月26日被挂失。马某瑞被骗24500元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、马某瑞询问笔录，证明：2015年12月21日上午11点左右，我接到一个男子电话（时间太长了，电话我没有记住）说让我帮他代还信用卡，我就让他到垣曲县县社一区对面见面。过了十分钟，我们见了面，那个男子给我说他暂时没有钱，让我帮他给招商银行信用卡还3.5万元，我们说好还1万100元手续费，对方让我从卡里刷手续费。然后他给了我一张招商银行信用卡(信用卡有“GU0SHUZHU”字样），并说他有事，下午找我取卡。我说我用手机拍下身份证，他就把身份证给了我，我见身份证的名字是刘强，我问他信用卡怎么不是他的名字，他说那是他哥的卡，他一直在用，我就相信他了，我拍完照就把身份证给了对方（我拍身份证照片现在已经找不见了），对方就离开了。当天中午13点左右，我用我老公杨智勇的工商手机银行给对方转了24500元，当时我有事就没有把钱刷出来。过了一会，我用POS机刷钱时，POS机显示“此卡已挂失”，我就赶紧打电话联系刘强，没有人接电话，再打就关机了，一直没有联系上刘强。后我听说刘强骗了我几天后，那个手机号就停用了，并在侯马市重新办了一个手机号。 2、马某瑞提供的银行明细单、郭某某的招商银行信用卡复印件，2015年12月21日，马某瑞用（工商银行6222080511000651615)的账户向户名为郭某某、卡号为4392258385952157的招商银行卡用户转账24500元。 3、马某瑞辨认笔录，证明：2017年3月21日，马某瑞辨认出6号刘强就是诈骗他的人。 4、刘强的讯问笔录，证明：2015年下半年，具体时间我忘记了，郭某某联系好一家代还信用卡后，开车带着我去了垣曲县，到了地方后，郭某某让我联系对方，我打电话和对方约好地方，我一个人坐出租车去了约好的地方，对方让我在路边等她，过了一会,来了一个女的，我把郭某某的招商银行信用卡给了对方，让她给信用卡里还3万元钱，并说好代还1万元钱手续费是100元钱，我让她从信用卡里刷手续费。对方还用手机拍了我的身份证，并问我怎么不是本人信用卡，我说那是我哥的信用卡，说完我就离开了。过了几天，对方给我打电话说她往信用卡里还了2万多元钱，钱刷不出来了。后来对方还联系过我几次，我一直给她说我联系郭某某，后来我就把那个手机号给了郭某某，对方就联系不上我了。 十一、2016年5月19日，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡到侯马市，在被害人赵某经营的店里，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡让赵某代还。赵某先给招商银行信用卡还了1万元，用POS机刷出10100元。2016年5月21日，赵某再给招商银行信用卡还了4万元，用POS机刷出4900元，剩下的35100元刷不出来。赵某被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某的招商银行储蓄卡。该信用卡于2016年6月19日被挂失。赵某被骗35000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、赵某询问笔录，证明：2016年5月3日16点多，郭某某一个人来我店，让我帮他给信用卡还3.3万元，然后他给了我一个招商银行信用卡，我当场用我的建设银行卡（卡号为6236680350000610535)给他还了3.3万元，郭某某给了我350元手续费。5月19日下午，一个男子拿着郭某某的招商信用卡（和郭某某拿的信用卡一样）让我帮他还，我问他是谁，他说他前几天来过，我就没在意。那个男子让我给信用卡还5万元，我说我没那么多钱，那个男子说让我先给他还1万元，手续费从卡里刷，我就用我的建设银行卡给那个男子提供的信用卡转了1万元后，从卡里刷出10100元。那个男子说他还要出大车，说把信用卡先放我跟前，明天再帮他还剩下的钱，我答应了。5月21日上午，那个男子给我打电话说怎么还没有还信用卡，我说必须得他或者郭某某在场才行，对方说他在出大车，没法过去，我就让他给郭某某打电话，让郭某某给我回个电话。过了一会，郭某某给我打电话说他在深圳，我就让我朋友陈栋梁（卡号是6236680350000670216，户名是陈栋梁）给郭某某的招商银行信用卡转了4万元，后我从信用卡里刷出4900元，POS机显示“余额不足”，我就打电话问刘强,刘强说他联系郭某某，我就电话问招商银行客服，客服说银行卡设置了大额消费。我在侯马市团结路经营“康音电子经销部”六七年，当时郭某某的孩子在红卫厂上学，郭某某去我店面修过几次电脑，我就认识他了。刘强提供的信用卡是招商银行携程旅游信用卡，卡号4392268387438220，银行卡正面有“GUOSHUZHU”字样，还有“1102587841携程卡卡号”的字样，卡背面七位数字是“8220787”。 2、赵某提供的银行明细单、郭某某的招商银行信用卡复印件、刘强的身份证复印件，2016年5月21日，赵某用（陈栋梁建设银行6236600350000670216)的账户向户名为郭某某、卡号为4392268387438220的招商银行卡用户转账40000元。刘强提供了其身份证复印件。 3、赵某辨认笔录，证明：2017年3月28日，赵某辨认出郭某某。 4、刘强辨认笔录，证明：2017年3月28日，刘强在见证人的见证下，指认在侯马市团结路一“古筝二胡”店内以代还信用卡为由骗了女老板3万余元，当时的店面是一个修电脑的店面。 5、刘强的讯问笔录，证明：2016年5月份左右一天，当时我和郭某某都在侯马市，郭某某电话联系好对方，让对方给他招商银行信用卡还4万元钱，郭某某还说他让他朋友把信用卡送过去，郭某某打电话时，我就在旁边，郭某某说的朋友就是我。然后我就把郭某某的招商银行信用卡送到侯马市红卫厂附近的一个店面(就是以前我给你们指认的那个店面），我问女老板郭某某是不是刚才给她打电话，让我把信用卡送来，那个女老板说知道，我就把郭某某的招商银行信用卡给了女老板，那个女老板当场给信用卡里还了1万元钱，并刷了出来，我就离开了。过了几天，对方给我打电话说他往郭某某的招商银行信用卡还了钱，3万多元钱刷不出来，我就给对方说那是郭某某让我送的信用卡，让他找郭某某。后来我就不接对方电话了。 十二、2015年8月10日，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡到侯马市，让被害人马某波代还郭某某的招商银行信用卡。马某波先给招商银行信用卡还了1000元，用POS机刷出1000元左右。后马某波又分两次给招商银行信用卡共还3.9万元，但是用POS机刷不出钱。马某波被骗的钱以网银借现或刷P0S机的方式进入郭某某和刘强的招商银行储蓄卡。该信用卡于2015年8月18日被挂失。马某波被骗3.9万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、马某波询问笔录，证明：2013年年底至2015年10月份左右，我在侯马市百脑汇商场二楼卖POS机时，顺便做帮人代还信用卡生意。2015年7月份的一天，当时我在我的店里，一个男子（后来我知道他叫刘强，男，襄汾人，40岁左右）来到我的店里，说是他的一个朋友叫他过来，让我帮他还一下信用卡，他拿出了一张名字为郭某某的招商银行信用卡，让我帮他还一笔钱（时间太长了，数额我忘记了），我让他把信用卡的密码告诉我，我就把钱还了，随后就将钱刷了出来。我收取了他几百元的手续费。又过了大概一两个月的时间（2015年8月10日），刘强给我打电话（时间太长了，我不记得电话号码）让我帮他还一下信用卡，我问他是谁，他说他叫刘强，以前在我百脑汇店里我给他还过信用卡，我就让他到我店里，他说他有事过不来，让我到侯马市东高村村口一个加气站去取信用卡，随后我就开车去了侯马高村村口见了刘强，刘强拿出来了一张招商银行的信用卡，户名为郭某某，我就问他需要还多少钱，他告诉我要还四万元，并说卡里有600多元，让我从卡里扣手续费，刘强把密码告诉我，我就回店里了。到了店里后我查了一下信用卡，里面确实有600多元，我就先还了1000元后，我就立马刷出来了1000元左右的现金，随后我用我的建设银行手机银行给郭某某的信用卡里还了18500元，又用我的中国银行网银给郭某某的信用卡还了20500元，共4万元。后我用POS机刷郭某某的信用卡时，POS机显示余额不足，我就赶紧联系刘强，刘强告诉我他在外面出车，等他回来后处理。过了三四天，我又给刘强打电话，他告诉我他在广州出车，让我再等等，就这样他一直推脱也不见我，我就给他打电话要郭某某的电话（时间太长了，电话号码我记不住了），他把郭某某的电话告诉我，我就给郭某某打电话，郭某某告诉我他在厦门，他和刘强只是同事关系，刘强把信用卡的钱用了，并说卡又不是他给我的，让我找刘强要钱。又过了一段时间，我就联系不上刘强和郭某某了。后来我打听到刘强和郭某某的家庭住址，我知道刘强是襄汾人，郭某某是闻喜礼元镇人，我去他们家也没有找见人。到现在，我都没有从郭某某的招商信用卡里把钱刷出来。我的建设银行卡号是6227000352020154967，中国银行卡号是6217868100001053894，两个银行卡户名都是我的名字马某波。郭某某的招商银行信用卡卡号是4392268386519061，户名就是郭某某。 2、马某波提供的银行明细单，证明：2015年8月10日，马某波用（建设银行6227000352020154967、中国银行6217868100001053894)的账户向户名为郭某某、卡号为4392268386519061的招商银行卡用户转账1000元、18500元、20500元。 3、马某波辨认笔录，证明：2017年3月29日，马某波辨认出刘强就是骗其钱的人。 十三、2015年8月27日，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某的招商银行信用卡到临汾市，在被害人王某东经营的店里，让王某东代还。王某东先分两次给招商银行信用卡共还1000元，用POS机刷出1000元。后王某东再给招商银行信用卡还了1万元，但是用POS机刷不出钱。王某东被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某的招商银行储蓄卡。该信用卡于2015年8月28日被挂失。王某东被骗1万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、王某东询问笔录，证明：2015年8月27日15点左右，我在我公司接到一个电话（号码好像是13453778239)问我是不是代还信用卡，我问他怎么知道我的手机号，对方说是通过我发的广告知道的，他让我帮他代还信用卡，我让他来我公司再说，对方就问我公司的地址，我就告诉了他我公司的地址。过了20分钟左右，一个男子来到我公司（后来我知道他叫刘强）让我帮他给信用卡里还2、3万元钱（时间长了，我忘了是多少钱），然后他拿出一张招商银行信用卡给了我，我们说好代还1万元100元手续费。我就用我的交通银行手机银行给那个招商银行信用卡里先还了500元，再刷了出来。当时我还有其他业务，刘强就找了个借口要离开。他说先把信用卡放我跟前，让我随后帮他代还，我就让他给我留他的身份信息，他就给我留了一张身份证复印件，我发现身份证名字和卡主名字不一样，我就问他信用卡是谁的，刘强说是他朋友的，他朋友在外地回不来，就让他找地方代还。随后刘强就离开了。过了一个小时左右，我再用我的交通银行手机银行给那个信用卡里还了500元，也刷出来了，我就相信了。然后我又用我的交通银行卡手机银行给那个招商银行信用卡还了1万元，再刷时，POS机显示余额不足。我就赶紧联系刘强，刘强说他给我问下卡主，随后我再打刘强电话就没人接了。第二天，我用POS机查了下余额，发现余额变少了。后我就按照刘强的身份证复印件地址信息在襄汾找到他家，见了他父母，他父母说刘强不在家，我就离开了。后来我怕刘强的身份证复印件丟了，我就用手机照了一张照片。直到现在，我都没有联系上刘强，也没有把那1万元刷出来。刘强提供的招商银行信用卡是一张招商银行携程旅行信用卡，卡号是4392258385589215，卡上面有“GUOSHUZHU”字样，还显示“1102587841携程卡卡号”，卡背面七位数字是“9215219”。当时我给对方转钱时，对方信用卡户名是郭某某。我的交通银行卡号6222621020002658137，户名是我的名字王某东。 2、王某东提供的银行明细单、郭某某的招商银行信用卡复印件、刘强的身份证复印件，2015年8月27日，王某东用（交通银行6222621020002658137)的账户向户名为郭某某、卡号为4392258385589215的招商银行卡用户转账500元、500元、10000元。 3、刘强的讯问笔录，证明：2015年下半年，郭某某给我1万元现金，他电话联系好一家代还信用卡，我们从襄汾县坐着大巴车去了临汾市，后我们坐出租车去了那家典当行，我一个人进到店里，我把1万元钱和郭某某的招商银行信用卡给了老板，让老板把1万元还到招商银行信用卡里，我们说好手续费是100元，我把信用卡放在那家典当行就离开了。过了几天，对方让我去店里取卡，我当时有事，就联系郭某某，后面的事情我就不知道了。过了一段时间，对方找到我说让我还1万元，我当时就给他说我让他代还信用卡时已经给了1万元。后来我打电话问郭某某有没有去取信用卡，郭某某说没有，让我不用管，再后来的事情我就不清楚了。我当时好像留了身份证复印件。 十四、2015年4月28日，被告人郭某某和刘强预谋，刘强拿着郭某某的信用卡到河南省郑州市，在被害人黄某悬经营的店里，刘强拿着自己的建设银行信用卡和郭某某的招商银行信用卡让黄某悬代还。黄某悬先给刘强的建设银行信用卡还了5000元，用POS机刷出5000元。后黄某悬又给郭某某的招商银行信用卡还了3.4万元，用POS机刷出5915元，剩下的28085元刷不出来。黄某悬被骗的钱以网银借现或刷POS机的方式进入郭某某的招商银行储蓄卡。该信用卡于2015年5月24日被挂失。黄某悬被骗28085元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、黄某悬询问笔录，证明：2015年4月28日上午10点左右，一个男子（手机号是18534159458，后来我知道这个人叫刘强）给我打电话问我是不是代还信用卡的，我说是的，我问他是从哪里知道我的手机号，他说是从网上看到的（当时我在网上发过代还信用卡的广告），让我帮他还信用卡，并问我的地址，我用短信把我代还信用卡店的地址发给了对方。当天下午3点多，那个男子来到我店里，给我说他上午和我联系过，他叫刘强，并给了我两张信用卡，一张是建设银行信用卡（卡号是5324506022672707，户名是刘强），一张是招商银行信用卡（卡号是4392258385328655，户名是郭某某），让我帮他还信用卡，我看招商银行信用卡不是他的名字，我就问谁的信用卡，刘强说他用朋友郭某某的信用卡，让我先给他的建设银行信用卡还5000元钱，当时说好代还1万元手续费是120元，刘强让我从郭某某的信用卡里刷手续费。我就用我的中信银行手机银行（户名是我的名字黄某悬，卡号是6226981100058821)给刘强的信用卡还了5000元钱，然后用POS机再刷出5000元钱。接着刘强让我给郭某某的招商银行信用卡还3.4万元，我又用我的中信银行手机银行给郭某某的招商银行信用卡还了3.4万元，我用POS机刷3.4万元时，POS机显示余额不足，我就用POS机查询郭某某信用卡余额只有5915元，我用POS机把这5915元刷了出来。我问刘强是怎么回事，刘强说他给郭某某打电话，他就去了我店里的一个房间打电话，过了一会，刘强出来让我接郭某某的电话，我让郭某某打银行客服问是什么情况。过了几分钟，郭某某回过来电话说银行把信用卡给封了，然后电话就挂了。我就让刘强给我钱，刘强说他没钱，让我和他一起去山西省侯马市，他去那借钱给我，我同意和他一起去，我让刘强给我写个欠条，还让他给我提供他的身份信息，刘强当时给我提供了一份他的身份证复印件（时间长了，现在找不见身份证复印件了）。当天我、我朋友和刘强开车去了侯马市，在路上，刘强就电话联系让对方给他准备钱（我不知道他联系的谁），到侯马已经天黑了，我们在火车站附近见了刘强的朋友，对方开着一辆轿车（当时天黑，看不出是什么车，车牌号也不知道），刘强让我和他一起坐上了他朋友的车，我朋友开我的车在后面跟着。过了四十分钟左右，我们到了一个村里，刘强让我和他一起下去拿钱，我说我在车上等，让他们去取钱，刘强和他朋友非要让我和他们一起去，我下车后，他们趁我不备就开车跑了，我和我朋友找了一会，没有找见他们，我就给刘强打电话，提示关机，我就和我朋友回家了。当晚，我就打招商银行信用卡客服说郭某某的信用卡涉嫌诈骗，客服让我提供我的个人信息，客服核实后就把郭某某的招商银行卡锁了。第二天，我给刘强打电话要钱，刘强说没钱，我问他昨晚为什么跑，刘强说他没跑，在借钱给我还，那段时间，我天天给刘强打电话要钱，刘强以各种理由推脱。过了四、五天，一个手机号是17071910362的男子给我打电话，他说他是郭某某，让我给他的招商银行信用卡解封，他取到钱给我还，我没有同意。后来郭某某给我打了好几次电话，让我给他的招商信用卡解封，我都没同意。过了三个月左右，郭某某承诺他取到钱给我还，我就打招商银行信用卡客服，提供我个人信息，把卡解开了。过了两、三天，我给郭某某打电话，郭某某说他没有取到钱，也没有给我还钱，后来郭某某不接我电话，刘强也不接我电话，再后来，他们两个人的电话都打不通了。刘强提供的招商银行信用卡卡号是4392258385328655，户名是郭某某，其他特征我忘记了，当时我把招商银行信用卡给刘强了。刘强写的欠条“今欠到黄某悬贰万零捌拾伍元正（28085元）正，刘强，2015、4月28号”当时刘强给我写欠条钱数大写写错了，我也没留意，实际就是28085元。 2、黄某悬提供的银行明细单、刘强书写的欠条，证明：2015年4月28日，黄某悬用（中信银行6226981100058821)的账户向户名为郭某某、卡号为4392258385328655的招商银行卡用户转账34000元。向户名为刘强卡号为5324506022672707的建设银行账户转账5000元。刘强书写了欠黄某悬28085元的欠条。 3、黄某悬辨认笔录，证明：2017年5月16日，黄某悬辨认出刘强。 4、刘强的讯问笔录，证明：2015年的时候，具体时间我记不清了，我和郭某某坐大巴车去了郑州市，郭某某电话联系好一家代还信用卡，后我一个人坐出租车去见的对方，对方在一个单元楼里，我给了对方两张信用卡，一张是我的建设银行信用卡，一张是郭某某的招商银行信用卡，我们说好代还1万元的手续费是100元左右。我让对方给我的建设银行信用卡还了5000元钱后，对方就用POS机刷了出来。后我让对方给郭某某的招商银行信用卡里还3.4万元，当时对方给郭某某的招商银行信用卡还了3.4万元后，刷出了6000元左右，就刷不出来了，对方就问我是怎么回事，我就电话联系郭某某。后来对方和他朋友开车带着我去找郭某某，当时我联系郭某某，郭某某说他在侯马等我。我们在侯马火车站附近见了郭某某，当时郭某某开着他的车，郭某某先开车带着对方不知道去哪里转了一圈，我们在火车站等他们。过了一会，郭某某他们回来，郭某某开车带着对方和我一起去了一个村，在路上，郭某某向对方要了他的招商银行信用卡，后郭某某把车停在那个村的商店门口，让对方先下车，对方就下了车，郭某某就开车带着我跑了。 十五、2014年3月28日，被告人郭某某在厦门市让被害人管某祥代还自己的招商银行信用卡，管某祥分两次给郭某某的招商银行信用卡里还了3.3万元后，POS机刷不出信用卡里的钱。管某祥联系郭某某，郭某某骗管某祥第二天可以刷出，后来管某祥就联系不上郭某某。管某祥被骗3.3万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、管某祥询问笔录，证明：2013年我和郭某某认识以后，他找过我几次帮他还信用卡（什么信用卡我忘记了），毎次都能刷出来。2014年3月28日，郭某某给我打电话说：“老乡，我手上现在没钱，你帮我还个信用卡”，我答应了。郭某某约我在厦门市金尚路见的面，见面后，郭某某给了我一张他的招商银行信用卡，并把密码告诉我，让我帮他给信用卡还3.3万元钱。我拿上卡后，当天用我的民生银行储蓄卡分两次给郭某某的招商银行信用卡还了3.3万元，一次是1.5万元，一次是1.8万元，当时我们说好还1万元的手续费是100元。我还完钱，用POS机刷不出来，我就电话联系郭某某，郭某某说和我去招商银行咨询，我们一起去厦门市台商会馆楼下的招商银行，因为当时不好停车，我就在外面等他，他一个人去了招商银行。过了一会，郭某某出来给我说可以了，让我明天再刷。到了第二天，我还是刷不出来，有电话联系郭某某，郭某某说他在外面跑货车。后我经常联系郭某某，郭某某一直以各种理由推脱。再后来我就联系不上郭某某了。后来，我还去过郭某某家两次，他家在山西省运城市闻喜县，没有见他。直到现在，我也没从郭某某的信用卡里刷出钱，郭某某也没有还我钱。我的民生银行卡号是6226222901281498，卡户名是我的名字管某祥。郭某某的招商银行信用卡卡号是4392258384548527，户名是郭某某。 2、管某祥辨认笔录，证明：2017年6月5日，管某祥辨认出郭某某。 3、管某祥提供的银行明细单，证明：2014年3月28日，管某祥用（民生银行50000000000044501937)的账户向户名为郭某某、卡号为4392258384548527的招商银行卡用户转账15000、18000元。 十六、2013年11月15日，福建省南安市被害人黄某华给被告人郭某某的招商银行信用卡代还2万元，用POS机刷出500元左右，剩余的钱刷不出来，也联系不上郭某某。黄某华被骗1.95万元左右。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、黄某华询问笔录，证明：2013年11月份一天，一个男子给我打电话问我能不能帮他代还信用卡，我答应了，并告诉了他我店面“水族馆”的地址。过了几天，两个男子来到我店里，一个男子说他前几天给我打过电话，让我帮他代还信用卡。我们当时说好还1万元200元手续费，高个子男子给我一张兴业银行信用卡（银行卡户名是张玉龙，卡号不记得了），让我帮他还3000元，我就分两次给他还了3000元钱，再用我的POS机刷出来。另一个个子比较低的男子给我一张招商银行信用卡，让我帮他还2万元钱，我就用我的民生银行储蓄卡给他还了2万元，我用P0S机刷出了500元左右P0S就显示余额不足，刷不出钱了。当时他就给银行客服打电话，然后告诉我第二天给我处理，他说他在厦门开货车，每天都会来泉州，我忘记当时他给我还说了什么理由，我就相信他，让他走了，后来就联系不上他了。第二天，我发觉自己被骗了。我的民生银行储蓄卡卡号是6226192300094109，户名是我的名字黄某华。 2、黄某华提供的银行明细单，证明：2013年11月15日，黄某华用（民生银行6226192300094109)的账户向户名为郭某某的招商银行卡用户转账20000元。 十七、2013年11月11日，福建省福州市被害人严某给被告人郭某某的招商银行信用卡代还1.5万元，用POS机刷出1400元左右，剩余的钱刷不出来，也联系不上郭某某。严某被骗1.33万元左右。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、严某询问笔录，证明：2013年11月的一天上午，一个男子给我打电话问我是不是代还信用卡的，我说是的，他就让我帮他代还信用卡，我答应了。当天中午，那个男子和我约好在福州市台江区西二环路正荣润城小区附近见面。我们见面后，那个男子把一张招商银行信用卡给了我，并告诉我了信用卡的密码，让我帮他还1.5万元，当时路对面停着一辆车，他指着那辆车说他有急事，朋友在等他，我说必须当面帮他还信用卡，他说他真的有急事，他给了我300元手续费（我们说好的费用）就离开了。当时我一直在犹豫要不要帮他还信用卡，那时我刚开始做代还信用卡生意，我想反正卡在我跟前，以为把钱还了，赶紧刷出来就没事。当天中午，我怕被骗，先用我的P0S机分别刷了600元左右和800元左右，都能刷出来，接着我就用我的民生银行储蓄卡网银给那张招商银行信用卡转了1.5万元，用P0S机刷时，P0S机显示交易金额超限，我就电话联系那个男子，那个男子说让我别担心，他打银行客服问下情况。等我再打对方电话时，电话就关机了，后来一直没联系上，也没有刷出钱。招商银行信用卡，卡号是4392258384400281，户名是郭某某。我的民生银行储蓄卡卡号是6226221502019422，户名是我的名字严某。 2、严某提供的银行明细单，证明：2013年11月11日，严某用（民生银行6226221502019422)的账户向户名为郭某某、卡号为4392258384400281的招商银行卡用户转账15000元。 十八、2013年8月13日，被告人郭某某拿着李翔的民生银行信用卡让运城市盐湖区被害人吴某强代还，后吴某强给郭某某提供的民生银行信用卡里还了6万元后，吴某强用POS机刷出时，密码显示错误。吴某强就联系郭某某，但一直没有联系上。吴某强被骗6万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、吴某强询问笔录，证明：2013年4月份的时候，我帮别人还信用卡挣些钱，当时帮一个叫郭某某（当时我看了他的身份证和驾驶证）的人还过两次信用卡，一次2000，一次3500，2013年8月13日上午，郭某某又给我打电话说要还3张信用卡共8.9万元，因为我在太原，就让他先把卡放在我运城家里，后来他给我发了一条短信说这张民生的卡逾期了，让我先还了，我就给这张民生信用卡（卡号6226000010891336，户名李翔）还了6万元，后我回到家后，钱就刷不出来了，也再联系不上郭某某了。 2、吴某强提供的银行卡，证明：吴某强提供了卡号为6226000010891336的民生信用卡一张。 3、吴某强辨认笔录，证明：2019年9月14日，吴某强辨认出郭某某就是其所说的利用代还信用卡诈骗其6万元的人。 4、李翔的讯问笔录，证明：我认识郭某某，我们都是闻喜县礼元镇人，我们是朋友关系。我有民生银行的信用卡，大概是2010年左右我办了3个民生银行的信用卡，可以透支六万元钱，开始是我一直使用，到2013年的时候，我在厦门做净化空气的产品，郭某某当时开大车。有一次，郭某某找到我说他买车钱不够，要借用我的民生银行信用卡，因为我们是老乡，我就把信用卡借给了郭某某，后来郭某某有时候不及时给信用卡还钱。后来有一次我手机短信提示，郭某某用我的民生银行信用卡还够了6万元。我给郭某某打电话不让他用我的信用卡了，我就把我的信用卡挂失了。我借他信用卡时卡里是全额度借给他的，钱都是他用了。 5、闻喜县人民法院刑事判决书（2017)晋0823刑初37号：2017年9月7日郭某某因犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金10000元，2017年12月25日经运城市中级人民法院(2017)晋08刑终487号刑事裁定书裁定，维持原判。郭某某2018年2月13日刑满释放。 6、侯马市人民法院刑事判决书（2017)晋1081刑初6号：2017年3月10曰刘肖明因犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万五千元；李翔因犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金一万五千元。 7、永济市人民法院刑事判决书（2017)晋0881刑初157号：2017年9月26日刘强因犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金20000元。 8、刘强讯问笔录及辨认笔录。主要内容：我是从2015年3月份开始用郭某某的信用卡骗钱的。我和郭某某骗的钱他前后给了我3万多元郭某某说这是我欠他的。我没用其他信用卡骗过其他人了。 郭某某知道受害人电话有时是在街上广告或名片上看的，有时候是在网上搜索的。每次用郭某某的信用卡骗钱之后，信用卡都在受害人手里，不能用，每次信用卡都挂失了，然后补张卡，让我还钱的时候再把卡给我。每次都是郭某某让我这么做骗人钱财的，他没有给我分钱，是我用他信用卡骗钱之后我多次向他借了3万多元，不是他分给我的。我借郭某某的钱都还给别人了。我陆续给郭某某还了5000元左右。我没有给任何受害人还过。 我用过郭某某一张工行卡，一张交行信用卡和招行信用卡。现在这三张信用卡都在郭某某手里，我从来不拿他的信用卡，是他每次还款才把信用卡给我，正常还款的信用卡，还款后我就给了郭某某，招行信用卡钱还了之后，卡都在代还人手里，每次代还人给我打电话问卡怎么刷不出来了，显示余额不足，我就问郭某某，他每次都给我说他问客服，后代还人一直催我，我又联系郭某某，他说卡被保护起来了，得要本人拿身份证和卡到银行解锁，但我欠代还人钱，他们不会把卡给我，后来我没办法接代还人电话就一直不接。我没有消费过信用卡里的钱，郭某某第一次给我时卡里只有几百元钱，总额度3.4万，给我卡时额度就被消费快完了。每次郭某某让我还招行信用卡，信用卡预留手机号都是郭某某的手机号，手机号也是他拿着。信用卡郭某某大部分情况都是在闻喜县礼元镇、侯马给我的。第一次用郭某某信用卡骗钱是他出的主意，每次都是郭某某让我还信用卡。我在垣曲给郭某某还招行信用卡时，垣曲人一直到我家来找我，我感觉郭某某在骗人，我就问郭某某他说不要紧，有什么事他来处理。后来都是郭某某联系代还人，让我去还信用卡。郭某某知道我找谁代还，大部分都是郭某某联系的代还人，在永济、临猗、垣曲还卡时，他都和我一起来了，有时坐大巴，有时他开车拉我来，他开一辆深灰色长安系列三厢轿车。每次都是他在外面等，我去代还人那里，钱是怎么被刷走的，我就不知道了，得问郭某某。在稷山还卡时，对方还押了我的身份证，至今没有还给我。我借郭某某3万多元，没有手续。 我和郭某某让别人帮我们还信用卡，第一次刷不出来钱是在我和郭某某骗别人还信用卡，在永济还有两次；襄汾两次；临猗一次；盐湖三次；芮城一次9千多元；侯马一次3万多元；平陆一次钱数我记不清了，就这些再没有了。我在永济骗的这两次第一次是郭某某开一辆银灰色三厢轿车从侯马接上我带我来的，什么牌子车牌多少我记不住了。第二次是从侯马坐公共汽车到运城，再从运城坐车到永济。两次都是郭某某和我一起来的。 每次卡放在受害人跟前是因为郭某某不让我取，如果取对方让我还钱把我抓住。郭某某有两张招行信用卡，他让我拿的是额度是3.4万元的卡让别人还。每次钱刷不出来，他就叫说卡被锁了，需要银行解锁。每次都是郭某某和我一起去，但他不露面。 我用信用卡骗过17次。永济2起，运城盐湖3起，临猗1起，稷山1起，垣曲1起，平陆1起，芮城1起，襄汾2起（其中我骗了一个叫“军合”的人2.2万余元，我被拘留之前已经还给对方1万多元钱了），侯马1起（红卫厂附近一个商店），翼城1起（这起我估计是没有骗成功，因为对方没有打电话找过我，后来郭某某被抓了，我不知道郭某某有没有把钱刷出去），太原1起（太原南站附近坞城路），郑州1起（郑州郊区的一个小区里），厦门1起（集美商场里）。只有临猗那起我用郭某某妻子牛丽霞的招商银行信用卡，剩下都用的郭某某的招商银行信用卡。 郑州那起，是郭某某电话联系好，我一个人去的。剩下的都是我和郭某某一起去的，有时是郭某某开车，有时是坐大巴，到代还信用卡的地方，我一个人见对方，郭某某在附近等着。郭某某从小广告、传单、微信搜附近人等方式联系这些代还信用卡的。郭某某分多次共给了我1万元。我在招商银行办过一张信用卡，卡号尾数是7835，其它数字我记不清了，现在这张卡放在我家里，不知道还能不能找见。2015年夏天，我借过郭某某3万元钱，过了几天，我就给郭某某还了。我再没有欠过郭某某钱。我没有和他一起经营过大车。 骗人时见过郭某某的我知道的有太原、郑州、侯马这三次，代还信用卡的人见过郭某某，剩下的人有没有见过郭某某，我不清楚。太原和郑州那两次，是我和代还信用卡的人见的郭某某。侯马那次，代还信用卡的人认识郭某某，是他自己见的郭某某。代还信用卡的人每次都会先给郭某某的招商银行信用卡还一少部分钱，然后刷出来，这样做是为了确认信用卡能不能正常使用。刷出来后，代还信用卡的人就会给郭某某的招商银行信用卡转大额钱，郭某某看到后就会用手机把信用卡（放在代还信用卡人的那张卡）的消费额度降低（因为郭某某用他自己的手机绑定了信用卡，对方只要转钱或者刷钱，就有信息通知他），对方就刷不出钱了。后对方就会联系我，我再联系郭某某，郭某某会说他联系银行客服核实。一般都是等到半夜，郭某某会用手机或电脑操作恢复信用卡的额度，他用提现的方式把钱取出来，或者用手机软件（郭某某手机上有一个软件叫“银商天下”这个软件类似于POS机，但是不用刷卡，只是输卡号、验证码和卡背面的三位数字）把钱转到他的招商银行储蓄卡里（这个软件绑定了他的招商银行储蓄卡，用软件刷完钱后，钱会转到他的储蓄卡里）。招商银行信用卡在代还信用卡的人手里，他为了再骗别人，就把信用卡挂失了，再在招商银行把挂失的卡补回来。骗钱后他每次给我1000元到2000元不等。郭某某说他骗多少钱和我没关系、每次给我这么多钱是我的辛苦费。还说如果代还信用卡的人找我，他处理这事，因为我没有拿钱，骗的钱都在他银行卡里。 我和郭某某每次利用信用卡实施诈骗都是郭某某联系好代还信用卡的人，然后我和郭某某去代还信用卡人所在的地方，郭某某把他的招商银行信用卡给我，让我一个人去和代还信用卡的人见面，郭某某不露面，他在附近等着，诈骗的钱每次都是郭某某把信用卡里的钱转走的，他每次会给我几百到一千多的好处费，我听他说他手机上有个软件，代还信用卡的人把钱转给他的信用卡后，他就会收到手机短信，然后从手机那个软件取现，每次能取现2000元，他还有个POS机，可以刷卡取钱。郭某某是用手机设置信用卡的消费额度使代还信用卡的人刷不出钱的，他把钱取出后，会挂失信用卡，再补办一张信用卡。我之前欠郭某某的钱，不过在我和他诈骗之前，我已经还清了。诈骗的钱都是郭某某用了，我只挣了一些手续费。 刘强辨认笔录，证明：刘强辨认出郭某某就是其所说的和其一起利用信用卡实施诈骗的人。 9、被告人郭某某的供述和辩解，主要内容：我办过招商银行的信用卡，2010年我在厦门用我的身份证通过中介办理的，办卡时办了一张主卡，额度6000元，现在额度34000元。除了刘强用过，再没有其他人用过了。2013年冬天，刘强当时给我借钱，我说没有现金，就给了他我的三张信用卡，一张是交通银行信用卡，一张是工商银行信用卡，第三张是招商银行信用卡，然后刘强就一直用我的三张信用卡，到2016年5、6月份我把工商银行和招商银行卡拿回来了，交通银行信用卡刘强现在还用着。我办了招行信用卡后挂失过，挂失过多少次我不记得，每次挂失卡都是我自己挂失的，都是用电话挂失的。刘强拿我信用卡后，我办过一张副卡，什么时候我记不住了，主卡是刘强拿着，副卡是我拿着。主卡和副卡共用一个额度，总共是3.4万元额度，主卡和副卡卡号不一样。我挂失信用卡后，就到银行补了张卡给刘强。刘强用我招商银行信用卡期间，每次刘强给我说卡锁了，我就联系客服，客服说卡已经锁了，我要解开，客服让我回答问题，但我卡不在眼前，回答不上来客服的问题，客服让我本人拿身份证和卡到柜台解锁，我说知道了，我就联系刘强让他把我的信用卡拿过来解卡，但刘强拿不过来，后刘强用卡，我就补了张卡又让他用。招商银行卡是在消费中锁的，怎么锁的我就不知道了。招商银行信用卡里的钱是刘强用的，我没有用。我变我信用卡手机预留号码是因为号码不想用了，前面号码是我变的，刘强用我的卡后，我就把预留号码变成刘强的手机号了，刘强怎么变更预留手机号我就不清楚了，今年5、6月份我把信用卡要回来后，预留手机号就变成我的手机号了。刘强用我卡期间，我用副卡消费过，消费多少我不知道，然后我消费的钱由刘强还款，因为他买车时，欠我9.6万元，没有手续。刘强没有给我说他怎么还款的。我不知道信用卡余下的额度是怎么被消费了，我没有给刘强联系过代还信用卡商店，我给他信用卡时，额度是全额3.4万元，没有消费过。我每次消费信用卡会通知刘强我消费了多少钱，我不还信用卡是因为刘强欠我钱。我手里有副卡，有事没事就会看里面有没有额度。挂失信用卡不一定非要用预留手机号联系客服，随便哪个电话都能打。我的手机号是我用我的身份证办的，刘强没用我的身份证办过手机号。自从用招行信用卡后我办了两三个手机号，我知道刘强一个手机号。他用我招商银行信用卡期间，预留手机号没用我身份证办过。 我给过刘强四张信用卡，其中2张招商银行信用卡，一张是我的，一张是我妻子牛丽霞的，额度3万元。一张交通银行信用卡，额度2000元，一张工商银行信用卡，额度也是2000元，这两张信用卡都是我身份证办理的。当时我给刘强信用卡时，四张信用卡额度都是满的，没有透支。2013年9月份，我和刘强合伙在厦门要买东风半挂牵引车，当时刘强没钱，就让我作担保在厦门一个叫“小刘”借了9.6万元，还透支我四张信用卡共6.8万元。后来刘强离开了厦门，“小刘”找我要钱，我就替他把9.6万元还了。我卖车后没有给刘强钱。我的招商银行信用卡和工商信用卡都有副卡，是我办理了信用卡过了一段时间后，才办理的副卡，具体什么时候办的我不清楚。我妻子的招行信用卡是今年办了一张副卡。每次我挂失招商银行信用卡主卡后，副卡还能用。我招商银行信用卡没有网银和手机银行，不能手机转账，但是能手机消费。刘强把我的招商银行信用卡拿走后，把我信用卡里的3.4万元透支了。后来我缺钱，我通过打客服方式给我招商银行信用卡申请了2万元的临时额度，意思是信用卡里有3.4万元固定额度，还有2万元的短期临时额度，我申请临时额度后，就把2万元消费了，这样信用卡就欠了5.4万元，如果刘强给信用卡还钱后，银行会自动填平临时额度，刘强就刷不出来信用卡里的钱了，我想用钱时，又会通过客服申请2万元临时额度，我就能再次消费信用卡里的钱了。这样我的招商银行信用卡就一直没有还清过。每次刘强还了我的信用卡里的钱后，都是我消费了，总共多少我没有记。每次刘强还信用卡后，都有手机短信和微信通知我，因为信用卡绑定我的手机号和微信，每次信用卡桂失后，我补卡后，信用卡还绑定我的手机号。我把信用卡给刘强后，还过信用卡，但是还的次数很少，每次还的钱数额不定，具体我记不清楚了。我在邮政、交通、招商、工行、建行、农行、民生银行都有储蓄卡，这些卡都是我自已拿着，从来没有给过别人。我自己有POS机，每次刘强找代还信用卡的人给我还款后，我用副卡通过POS机刷到我的招商或者工商银行储蓄卡上的，因为POS机绑定我的招行储蓄卡和工商银行储蓄卡。有时钱到我储蓄卡后，我会再转到牛丽霞储蓄卡上，刘强打电话说代还信用卡人一直找他要钱，我就会给刘强的储蓄卡转账或者汇款。我不清楚刘强怎么找的代还信用卡人。我认识李翔，他是闻喜县礼元镇任家山村人，43岁，我们是朋友关系。我不认识吴某强。2013年8月份，当时我电话联系吴水强代还信用卡，吴某强让我去他家找他妻子，我到吴某强他家后，我让吴某强妻子给李翔信用卡还6万元，并把手续费给了她，我就走了。后来吴某强给我说信用卡里的钱刷不出来了，我就让吴某强找李翔。 我认为我没有犯罪。我忘了是2014年下半年还是2015年上半年，我和刘强在厦门合伙买货车，刘强当时在厦门一小贷款公司借了10万元，我给刘强做的担保，后来刘强还不了钱，我替他还了10万元钱。后来刘强家里有事，还借了我三张信用卡，分别是工商银行信用卡3000元、招商银行信用卡3.4万元、民生银行信用卡1万元，刘强把这三张信用卡的钱都用了。我忘了刘强是哪个公司借款的。我忘了替刘强把10万元钱还给了谁。2015年，具体时间我记不清了，刘强没有钱还贷款公司，贷款公司的人就要走了我的招商银行信用卡（后来刘强用的那张招商银行信用卡），对方不知道什么办法把额度提到6万元，把6万元全部刷出来，后来是我还的信用卡里的钱。剩下的4万元是我挣钱还给贷款公司的。刘强总共借了我十六、七万元。刘强都是以给我招商银行储蓄卡转账的方式还钱的，刘强用什么方式转的钱我不清楚。2016年上半年，具体时间我记不清了，刘强就把我的钱全部还清了。我有两张招商银行储蓄卡，其中一张只是开了个户，后来就没有用过。刘强每次把钱转到我另一张招商银行储蓄卡里，卡号我忘记了。我有两张招商银行信用卡，这两张信用卡共享3.4万元额度，一张我拿着，一张刘强拿着。我挂失、补办过三次招商银行信用卡，都是我找别人帮我提额，我把信用卡给了对方，客服给我打电话确认时，因为卡不在我跟前，我说不出我的卡号，客服就提示我的信用卡有风险，然后把我的信用卡挂失了，我又补办了我的信用卡。其中两次是2014年在厦门，另外一次是在郑州，具体时间我记不清了。 我没有参与刘强诈骗。刘强说他要帮我养卡，帮我给信用卡走流水，我的招商银行信用卡、交通银行信用卡、工商银行信用卡、民生银行信用卡和光大银行信用卡，还有我媳妇牛丽霞招商银行信用卡、交通银行信用卡、光大银行信用卡。另外还有我的招商银行储蓄卡、工商银行储蓄卡、民生银行储蓄卡。这些储蓄卡和信用卡都是刘强在使用。我和刘强是朋友关系。我让他用信用卡是养卡提升额度，储蓄卡是做流水，我贷款时用。我没有申请过POS机或者刷信用卡的软件。 本院认为，被告人郭某某以非法占有为目的，伙同他人让被害人为其代还信用卡，并承诺支付“好处费”，事后降低信用卡消费额度或将信用卡挂失，使被害人无法收回代还款项，诈骗多人，数额巨大，其行为构成诈骗罪。永济市人民检察院的指控，事实清楚，证据充分，指控的罪名成立。对公诉机关指控的被告人诈骗赵娟的犯罪事实，因证据不足，本院不予认定。被告人郭某某否认与刘强共谋进行诈骗，辩称将信用卡及储蓄卡交由刘强养卡；辩护人辩护意见认为现有证据不能证实郭某某在起诉书指控的第1—15宗事实中具有诈骗的主观故意和客观行为要件；起诉书16—17宗事实，现有证据亦不能证实郭某某实际参与；起诉书指控的第19宗事实，郭某某不具有非法占有目的，应判决被告人郭某某无罪。经查，除诈骗赵娟的犯罪事实本院不予认定，诈骗吴某强使用的是持卡人为李翔的信用卡外，其余十七起诈骗均使用的是持卡人为被告人郭某某或其妻的信用卡，且吴某强、管某祥能够辨认出被告人郭某某系对其实施诈骗的人，结合各被害人的陈述、刘强关于与郭某某共同实施诈骗的供述，以及被告人郭某某曾经在侦查机关的供述中承认每次刘强还了其信用卡里的钱后，都是其自己消费了，都是自己对信用卡进行挂失，可以认定被告人郭某某与刘强共谋，并共同实施了本院查明的第一起至第十四起犯罪行为，被告人郭某某实施了本院查明的第十五起至第十八起犯罪行为，故对被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。被告人郭某某违法所得430382元，予以追缴，返还各被害人。根据被告人的犯罪事实、情节、性质及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郭某某犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币25000元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月22日起至2028年2月21日止。) 二、被告人郭某某违法所得430382元，继续予以追缴，返还各被害人（其中郭某波27418元、张某晖17440元、高某与李某业25122.5元、樊某伟18987.5元、郑某标15200元、谭某强19742元、赵某刚18760元、尚某强10000元、杜某锋15327元、马某瑞24500元、赵某35000元、马某波39000元、王某东10000元、黄某悬28085元、管某祥33000元、黄某华19500元、严某13300元、吴某强60000元）。    如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省运城市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。    审 判 长  李奎奎 人民陪审员  吕奕霖 人民陪审员  吴小云 书 记 员  赵晓楠 书记员赵晓楠