浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0327刑初559号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人章强，男，1971年12月11日出生于浙江省苍南县，汉族，初中文化，无业，户籍所住地苍南县。因犯妨害作证罪于2015年7月31日被本院判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月。因本案于2018年8月30日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人朱杰春，浙江望舟律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）。被害人章某等人的代理人陈为杭，北京市浩东律师事务所律师。苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉〔2019〕417号起诉书指控被告人章强犯非法吸收公众存款、集资诈骗罪，于2019年5月24日向本院提起公诉。本院于同月27日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员夏紫云出庭支持公诉，被害人章某等人的代理人陈为杭、被告人章强及其辩护人朱杰春到庭参加诉讼。期间，应公诉机关要求补充侦查，延期审理一次。本案现已审理终结。苍南县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款的犯罪事实2015年至2018年8月期间，被告人章强在苍南县以做垫资还款生意需要资金为由，以高额利息为诱饵，向社会不特定人员章某等人非法吸收存款共计2445万元，偿还本息共计1420万元左右，尚有1000万余元未偿还。其中，向章某借款20万元，未偿还本息；向李某1借款540万元，偿还本息共计361.985万元；向李某2借款555万元，偿还本息约187万元；向黄某借款205万元，偿还本息约165万元；向叶某借款215万元，偿还本息112万元左右；向李某3借款720万元左右，偿还本息共计534万元；向某、周某借款190万元，偿还本息共计60.55万元。二、集资诈骗的犯罪事实2018年6月至8月，被告人章强在资不抵债的情况下，虚构投资房产的事实，骗取他人钱款共计424.88万元。其中，分别骗取张某14万元、庄某110万元、章某42万元、陈某145万元、黄某90万元、李某2200万元、周某、沈某10万元、卢某18800元、金某14万元、唐某8万元。为证明上述指控之事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并据此认为，被告人章强非法向社会公众吸收存款，数额巨大，后又以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。被告人章强犯有数罪，应予数罪并罚。被告人章强归案后能如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚，建议本院对被告人章强犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六个月至五年六个月，犯集资诈骗罪判处有期徒刑十一年至十三年;均并处罚金。被告人章强辩称：对欠款的数额有异议，关于非法吸收公众存款：与章某早在2014年就有借款往来，共欠他20万元，集资诈骗里面的20万不存在；事实上只有向李某1借款340万元；向李某2的借款，有37万打款给陈通驾，这笔钱应该予以扣除，共计欠李某2475万元；欠黄某的钱中，黄某让自己把钱打给王积凌100多万，应从中扣除；欠叶某的钱只有60万元，该款都是打给自己女朋友蔡某的，账户的钱应核对；李某3只打给自己300万；向某、周某借款190万，曾云历拿去20多万元。在集资诈骗一节中，张某的14万元已经还清，庄某1已经还5万元，是转给他一个亲戚；陈某1向自己拿去29万，从2014年开始支付他利息七八万；李某2的钱被李某4架拿去几十万；周某、沈某的10万元钱是利息结算后，二人收钱后再重新借给自己；卢某的钱是转办营业执照的费用；唐某已打款14多万元给他。其辩护人提出：对于犯罪事实同意被告人的辩解，对本案的犯罪数额及定性有如下意见：1.关于本案犯罪数额，将近700多万的数额是高额利息累计，应该予以扣除；犯罪数额应该以本金计算为准；关于案发前已经归还的数额应该酌情考虑；2.关于定性，被告人与受害人都是亲友关系，不属于向社会不特定对象采取公开宣传的方式吸收资金，存在典型的民刑交叉的问题，本案中部分资金用于投资，受害人局限在本案的十几名亲友中；3.被告人章强不构成集资诈骗罪，应以非法吸收公众存款罪认定更为适宜，理由是其主观上不具有非法占有的故意，不存在资不抵债的情况，不存在赌博等不良嗜好，其实际已经归还1400多万，结合被告人的收入，完全有能力予以归还；4.章强对于本案的处理是积极配合的，愿意继续赔偿被害人的损失。综上，请求对被告人章强从轻处罚。经审理查明：一、非法吸收公众存款的犯罪事实2015年至2018年8月期间，被告人章强在苍南县以做垫资还款生意需要资金为由，以高额利息为诱饵，向社会不特定人员章某、李某1、李某3、黄某、李某2、叶某、周某、卢某等人非法吸收存款共计2175万元，偿还本息共计1103.535万元，共计1071.465万元未偿还。具体事实如下：1.2018年5月7日，被告人章强向章某借款20万元，未偿还本息。认定该节事实的证据有：（1）被害人章某的陈述，证实2013年和2014年之间，自己开始和章强合伙做垫资生意，2017年4月份开始章强向自己借钱，一般短期内还清；2018年5月7日，章强以资金周转为由向自己借款20万元，7月20日以投资房地产为由向自己借款42万元，因是短期借款，两次借款均没有出具借据，也没有支付利息，至今分文未还，该两次借款均是通过农商银行62×××95转账给章强的农商银行账户62×××86。（2）章某农商银行账户转账明细，证实章某通过农商银行账户于2018年5月7日转账20万元给章强，同年7月20日再次转账42万元给章强的事实。（3）被告人章强的供述，供认自己在2013年开始和章某合伙开店，2016年停止合作，现在估计只欠章某20万元。关于本节犯罪数额的认定问题。经查，本节能明确章某于2018年5月7日转账20万元给章强，同年7月20日再次转账42万元给章强的事实，但从银行转账明细中可发现章强转账给章某的款项更多，由于该两笔转账章强没有向章某出具借据，两人之间有做垫资生意等款项往来关系，现有的证据无法证实该两笔均是非法集资的款项，从存疑有利于被告人的原则出发，本节认定的数额采纳章强的自认数额20万元。集资诈骗的42万元的事实无法认定。2.2015年12月至2018年5月，被告人章强向李某1借款540万元，偿还本息共计361.985万元。认定本节事实的证据有：（1）被害人李某1的陈述，证实2015年12月开始，章强以需要资金周转为由多次向自己借款，月利率3.3%，至2016年11月13日陆续借了120万元，并出具借据，收回以前的零碎借据，该款项自己共收息99.47万元，之后章强又多次借款共170万元，后偿还本金65万元，自己收利息45万元；2018年3月22日章强借款105万元并出具借据；2018年5月至7月，章强合计借款145万元；章强有偿还部分本息共计361.985万元，经结算，章强于2018年8月3日签署了还款协议书，确认还欠李某1款项340万元。（2）借据7份、银行交易凭证21份，证实章强向李某1借款540万元和还本付息共计361.985万元的事实。（3）还款协议书，证实章强确认自己还欠李某1款项340万元。（4）被告人章强的供述，供认自己共向李某1借款540万元，自己也在还款协议书中确认尚欠款的数额。该节的证据比较齐全，借据、银行交易凭证能和被害人的陈述相印证，且被告人章强基本不持异议，本节的犯罪数额予以认定。3.2016年10月至2018年5月被告人章强共向李某2借款555万元，偿还本息187万元。认定该节事实的证据有：（1）被害人李某2的陈述，证实2016年3、4月份自己到章强的公司玩，章强吹嘘自己垫资生意很稳，很赚钱，要有钱的话可放在他处收取利息，自己便陆续借给他400多万元。2018年5月份，章强说自己公司开发一个垫资新项目，可以和自己合作，于是自己再投资给他300万元，加上前期的400多万元，共计755万元，同年6月份，章强出具一份755万元的借据给自己；经核对，从2015年至2018年期间自己通过自己及许某、廖诗专、李某5、李某4徐等多人账户转给章强1000多万元，扣除章强打回来的款项，多打给章强568.34万元，在此期间章强大概支付187余万元的利息。（2）借条，证实2018年7月27日经结算，章强出具了一份755万元的借条给李某2。（3）银行交易凭证及表格，证实从2016年10月至2018年5月份左右，李某2（包括其母亲许某）多次转账给章强共计7819417万元，2018年6月8日转账给章强100万元，21日李某2共转账给章强100万元。而章强转账给李某2的款项有4786016元。（4）被告人章强的供述，供认自己从2017年开始共计欠李某2钱款475万元左右未还，到2018年7月27日结算，加上未支付利息280万元，出具了一份755万元的借条；经核对公安机关提供的银行交易明细入表格，从2015年至2018年期间自己有收到李某2通过他本人及许某、李某5、李某4徐等多人账户转来的款项，扣除自己打回去的款项，李某2多打给自己568.34万元，但自己也另外通过其他账户转账给李某280万元，具体什么账户记不起来。该节的犯罪数额认定问题。经查，从2016年10月至2018年5月份左右，李某2多次共转账给章强共计7819417元；2018年6月8日转账给章强100万元，21日李某2共转账给章强100万元，而章强转账给李某2等人的有478.6万元。但因提供银行交易凭证与被害人李某2和被告人章强进行核对，两人均确认现有的银行交易凭证李某2等人多支付给章强568余万元，章强也承认自己有收到李某2用许某等人账户打过来的钱款，又结合章强出具的755万元的借据，扣除2018年6月份章强向李某2集资诈骗的钱款为200万元，认定本节非法吸收公众存款的犯罪数额为555万元，章强还本付息187万元（未偿还款项为368万元）。而关于章强说明自己另外转账给李某280余万元，却并无相关证据能予以印证，本案不予认定。4.2018年4月至2018年5月期间，被告人章强向黄某借款130万元。认定本节事实的证据有：（1）被害人黄某的陈述，其第一次向公安机关陈述时说明2018年4月至2018年5月期间，章强以垫资还款、买房等名义向黄某借款8笔，合计340万元；2018年7月27日章强出具了一份欠100万元的借据，实际欠165万元未还，收到利息2.5万元。2013年至2016年3月，自己和章强一起做垫资生意，已结清了财物关系。后补充陈述的内容是，2018年7月6日，章强以买房为由向自己借款90万元，自己向吴君笑借了90万元转给章强，后听陈广练说没有买房的事，才知自己受骗。（2）借据1份，证实被告人章强于2018年7月27日补充出具了一份借据给黄某，具明借款100万元，担保人陈通驾。（3）转账凭证，证实黄某共转账340万元给章强，其中2018年7月6日的一笔是转账90万元给章强。（4）银行账户明细，证实章强（包括蔡某）转账给黄某136.38万元，黄某转给章强137.4万元，吴君笑于2018年7月6日转一笔90万元给章强。（5）被告人章强的供述，供认自己于2017年开始向黄某借钱周转，因款项来往较频繁，以前均没有打借据，约定月利率是2.5%，2018年7月27日，黄某找自己补打了一份100万元的借据，另外30万元没有打借据，共计欠黄某130万元。该节的犯罪数额认定问题。经查，被害人的陈述和转账凭证反映出黄某款项到章强账上的数额较大，但由于双方曾一起做过垫资生意，到章强账上的款项不能全部确定为借款性质；2018年7月6日的90万元是吴君笑汇款给章强的，无法证实与本案具有关联性；借据是2018年7月27日补打的，视为对以前所有欠款进行的结算，章强自认还欠黄某130万元，因130万元无法界定借款的实际时间，故对该130万元全部认定为非法吸收公众存款罪中的犯罪数额。5.2016年12月份，被告人章强共向叶某借款60万元。认定该节事实的证据有：（1）被害人叶某的陈述，证实章强与蔡某是同居十几年的关系，自己是蔡某的朋友，2016年12月开始借60万元给章强放利息，之后陆续借款200多万元给章强（章强都是以垫资和购房的名义借钱），一直到2017年12月份，章强没有再给付利息，之后要加本金48万元，章强于2018年8月29日出具了一份215万元的借据，总共收到章强利息30万元。（2）借据1份，证实被告人章强于2018年8月29日补充出具了一份借据给叶某，具明借款215万元（3）证人蔡某的证言，证实章强被抓获的前一天，打电话联系自己帮忙核算他和叶某之间的债务关系，经核算，章强欠叶某205万元，但借据出具的是215万元；自己曾帮章强转账过给他人。（3）被告人章强的供述，供认自己于2018年5月份经与叶某结算，出具欠据给叶某215万元，但其中有140多万元是两人合作期间借给他人的钱没有收回，未收款项归自己催讨，由自己出具一份欠叶某215万元的借据，实际自己只欠她60多万元，而且在2018年8月29日自己和叶某签署了还款协议书。（4）银行明细，证实经核对银行明细后，章强和叶某的往来款项中，章强多支付给叶某60余万元。该节的犯罪数额认定问题。经核对银行明细后，章强和叶某的往来款项中，章强多支付给叶某60余万元，而叶某本人没有向公安机关提供银行交易明细、账本等材料，本节尽管有借据，但章强、叶某、蔡某的言词证据不一致，不能排除存在其他可能性，在没有其他有力证据的情况下，只宜认定该节借款数额为章强自认的60万元。6.2015年至2018年，被告人章强共向李某3借款720万元左右，偿还本息共计534万元。认定本节事实的证据有：（1）被害人李某3的陈述，证实自己于2015年上半年认识章强，章强称自己经营担保公司，如果有钱可从放在他那里拿利息，月利率是3%，于是自己陆续借给章强1500.4万元（大部分是亲戚朋友的钱），但借据只有两份，一份是出具给自己的120万元，另一份是出具给其妻范小珍的600万元，后章强偿还本金70万元，支付利息464万元；自己也曾和章强合作做过垫资生意，所干的工作是核对借据和核算收益，并且于2017年11月份撕掉垫资业务账本的事实。（2）证人陈某2的证言，证实李某3曾和章强合作做过垫资生意，自己借给李某3200万元钱。（3）借据2份、银行交易凭证，证实章强向李某3借款，有两份借据，一份是出具给李某3的120万元，另一份是出具给范小珍的600万元。该节的证据比较齐全，借据、银行交易凭证能和被害人的陈述相印证，且被告人章强基本不持异议，本节的犯罪数额予以认定。7.2018年5月，被告人章强共向某、周某借款150万元，偿还本息共计20.55万元。认定该节事实的证据有：（1）被害人沈某、周某的陈述，证实2018年4月，章强以需要资金周转为由，将沈某、周某从投资山西煤矿转回的100万元借给章强，后于5月7日和16日，又分别借给章强两笔40万元和50万元；同年7月13日借给章强10万元，约定月息均为2.5%，利息均支付到同年8月份。现已偿还本金50万元，利息10.55万元。（2）借据2份，证实章强向某、周某借款，章强于2018年5月3日出具一份欠100万元的借据；同年5月16日出具一份借50万元的借据。（3）银行交易凭证，证实沈某、周某先后汇款共200万元。（4）被告人章强的供述，供认自己是通过曾云历向周某借款的，非法吸收公众存款一节中有20万元是分给曾云历的；集资诈骗中的10万元是欠利息。该节犯罪数额的认定问题。尽管银行交易凭证证实沈某、周某先后汇款总计200万元，但章强于2018年5月16日出具的借据是50万元，视为对此前5月7日的款项往来已作结算，由于借据只有150万元，故认定章强非法吸收沈某和周某的存款共150万元，现已偿还本息20.55万元（包括以前的10.55万元和2018年7月13日转给沈某的10万元）。二、集资诈骗的犯罪事实2018年6月至8月，被告人章强在资不抵债的情况下，虚构投资房产的事实，骗取他人钱款共计258.58万元。具体事实如下：1.2018年7月12日，被告人章强骗取庄某110万元。认定该节事实的证据有：（1）被害人庄某1的陈述，证实2018年7月12日，庄某1接到父亲庄某2电话，说要借10万元给章强，并让庄某1转账给章强，只周转两天，不需要借条，当天下午，章强到庄某1家，庄某1用手机银行转了两笔各5万元给章强。（2）转账记录，证实2018年7月12日，庄某1用手机银行转了两笔各5万元给章强。（3）被告人章强的供述，供认自己共欠庄某115万元，已归还5万元的事实。2.2018年6、7月份，被告人章强骗取陈某145万元，章强付利息20万元。认定该节事实的证据有：（1）被害人陈某1的陈述，证实2018年6、7月份，自己听信章强宣传，以月利率4%高息共借给章强75万元，其中只有45万元有借据，曾向曹春香借15万元转借章强，共收到章强利息20万元。（2）借据2份，证实被告人章强出具2份借据给陈某1，分别是15万元（2018年6月12日出具）和30万元（2018年7月9日出具）各一份的事实。（3）银行交易明细，证实陈某1与章强之间的银行交易明细，其中2018年7月4日转给章强20万元，同年7月9日再转20万元；由章强转给陈某120万元（利息）的事实。（4）农业银行回单，证实2018年6月12日由曹春香账户转给章强15万元；（5）统计电子表格，系章强的建设银行、农商银行、蔡某家商银行转给陈某1尾号为46037银行卡共计122.69万元，陈某1方加上郭建平与郭永快多转给章强20万元。（6）被告人章强的供述，供认从2015年开始，陈某1开始借钱给自己周转，2018年6月12日的借款15万元和同年7月9日的借款30万元有出具借据，归还以后，至今只欠他10余万元。关于本节犯罪数额的认定问题。经查，本节能明确的借款是陈某1共借给章强45万元，有被害人陈某1陈述、章强供述、借据和银行转账等为证，但从统计电子表格可发现，2015年6月份开始，章强的建设银行、农商银行、蔡某家商银行转给陈某1尾号为46037银行卡共计122.69万元，而陈某1个人转给章强方的数额少于122.69万元，陈某1陈述到通过郭建平与郭永快转给章强一些款项，章强当庭对此事实予以承认；被告人章强出具2份借据给陈某1，分别是2018年6月12日出具的15万元和2018年7月9日出具的30万元，因没有其他有效证据，对此前的所有款项往来视为已结算在该两借据中，章强转给陈某120万元利息应在事实中认定。3.2018年6月8日章强骗取李某2100万元，同月21日章强骗取李某2100万元。认定该节事实的证据有：被害人李某2的陈述，被告人章强的供述，银行交易明细，借据等证据证实，足以认定。4.2018年7月底，章强共骗取卢某35800元，后章强归还卢某17000元。认定该节事实的证据有：（1）被害人卢某的陈述，2018年7月底，章强说可以帮自己成立一个公司，用公司去贷款，后章强以注册公司需费用为由，让自己微信转给他3500元，8月16日章强说公司包装的需要，让自己转账给他12300元；8月23日章强说资金周转需要向自己借款2万元，自己通过POS机刷了2万元给他；一直到8月底，章强陆续还了17000元。（2）POS机和微信转账记录，证实章强的该节集资诈骗事实。（3）被告人章强的供述，其供认对该节事实无异议。5.2018年7月28日，章强称有急用，向金某1借款5万元，后金某1通过农商银行将钱转到章强账户，同年8月24日，章强通过微信号关联账户还款1万元。认定该节事实的证据有：（1）被害人金某1的陈述，证实2018年7月28日，章强称有急用，向金某1借款5万元，后金某1通过农商银行将钱转到章强账户，同年8月24日，章强通过微信号关联号码还款1万元。（2）微信转账记录截屏，证实章强已还款1万元。（3）被告人章强的供述，供认中对该节事实无异议。6.2018年6月底，章强以做生意需要资金周转为由向唐某借款20万元，并出具了借条，后归还123000元。认定该节事实的证据有：（1）被害人唐某的陈述，证实2018年6月底，章强以做生意需要资金周转为由向唐某借款20万元，并出具了借条，借款是其母陈某5通过农商银行汇款给章强的农商银行账户11万元，另9万元是其舅舅转账给章强的，后只归还3000元。（2）证人邱某的证言，证实章强转了12万元给邱某，让邱某转给唐某，后邱某转给唐某9.5万元。（3）借据及银行转账记录，证实2018年6月20日，唐某转账20万元给章强，章强出具一份借据给唐某的事实。（4）被告人章强对该节事实不持异议。7.2018年7月13日，被告人章强骗取沈某、周某10万元。认定该节事实的证据有：（1）被害人沈某、周某的陈述，证实2018年7月13日借给章强10万元的事实。（2）银行交易凭证，证实2018年7月13日沈某、周某汇款给章强10万元。（3）被告人章强的供述，供认自己打给沈某10万元利息后，又向某、周某借款，沈某、周某将该10万元重新借给自己。该节犯罪数额的认定问题。据章强当庭供述，沈某、周某于2018年7月13日打给沈某、周某的10万元是付利息给沈某、周某后，该二人重新打款转借给他，可予认定集资诈骗的犯罪事实。关于起诉书所指控的向章某、黄某集资诈骗的事实，因证据不足或存疑，本院不作集资诈骗的事实和数额来认定，理由已在前面说明。关于集资诈骗一节中张某犯罪数额的认定问题。经查，本节能明确的借款是张某借给章强15万元，有被害人陈述、章强供述、借据和银行转账等为证，但该笔15万元双方均一致证实已还清；而被害人陈述的后两笔录借款共计16万元，虽有银行转账记录，但章强没有出具借据给张某，且没有承认该笔借款，又从统计银行明细电子表格中发现双方的款项往来差距不大，结合双方一起做垫资生意的事实，不排除两人之间有其他的款项往来，从存疑有利于被告人的原则出发，本节集资诈骗事实不予认定。另外，公诉机关还提供以下的证据，以证明被告人章强至2018年5月以后，欠下巨额债务，且资不抵债，其此后的集资具有非法占有故意的事实：（1）被告人章强的供述，供认2013年以来，自己因做垫资生意，便以资金周转或合股做垫资生意为由，高息向本案的被害人及其他案外人借款，造成大量亏空，欠下1200万元的款项不能偿还，2018年5月份以后，自己的资金链断裂，但仍向他人借款；自己名下只有一辆2010年购置的奥迪Q5汽车，没有其他财产；自己和章某、李某1、叶某、陈某1等人合作做垫资生意没有记账；叶某的情况由蔡某做记录；在2018年6月至8月的借款主要用于还款，因为债主逼得紧。（2）银行转账凭证，证实在2018年6月份至8月份期间，章强向金某1、唐某、陈某1、庄某1等人的借款，后又转账给了李某2、李某6、邱某、李某7等人，总计近70多万元。其他证据：刑事判决书，证实被告人章强的犯罪前科情况；归案经过，证实被告人章强系被几名被害人扭送到公安机关的事实；户籍证明，证实被告人章强的身份情况。经审查，上述证据均符合刑事诉讼证据的基本特征，可以作为本案的定案依据。归纳控辩双方所争议的焦点，合议庭综合评判如下：一、关于被告人章强是否构成非法吸收公众存款罪的问题。辩护人提出被告人章强未向社会不特定对象吸收资金，不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，被告人章强为经营期货、炒股所需，承诺在一定期限内还本付息，向亲戚、朋友等社会不特定对象吸收资金，对其集资行为的辐射面并不加以限制，对其亲友向社会介绍的行为也不加以阻止，应当认定为向社会不特定对象吸收资金，构成非法吸收公众存款罪，故辩护人就此所提的辩护意见不予采纳。二、关于被告人章强是否构成集资诈骗罪的问题。辩护人提出的被告人章强不具有非法占有为目的，也没有使用诈骗方法，不构成集资诈骗罪的辩护意见。经查，2013年以来，章强因做垫资生意，便以资金周转或合股做垫资生意为由，高息向本案的被害人及其他案外人借款，造成大量亏空，欠下1200万元的款项不能偿还，2018年5月份以后，章强资金链断裂，但仍向他人借款；其名下只有一辆2010年购置的奥迪Q5汽车（已抵押），没有其他财产；章强称在2018年6月至8月的借款主要用于还款，但经查，在2018年6月份至8月份期间，章强向金某1、唐某、陈某1、庄某1等人的借款，后又转账给了李某2、李某6、邱某、李某7等人，总计70多万元，该期间的大多数款项不知下落。综上，被告人章强在此期间资金链断裂，名下无资产，仍向他人大量借款，造成巨额集资款无法归还，应当认定其主观上具有非法占有目的，应以集资诈骗罪定罪处罚。故对其辩护人就此所提的辩护意见，不予采纳。综上，辩护人关于本案定性所持的异议，与事实和法律不符，不予采纳。三、关于本案非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的犯罪数额问题。对此问题，本院已从有利于被告人的原则出发作了就低认定。辩护人就此所持的辩护意见，予以采纳。本院认为，被告人章强违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；又以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为分别构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人章强在判决宣告以前一人犯数罪，应予以数罪并罚。被告人章强有犯罪前科，酌情从重处罚；但鉴于其认罪态度尚好，且已偿还部分欠款及支付部分利息，可以从轻处罚。辩护人关于从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关关于非法吸收公众存款罪的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳，关于集资诈骗罪的量刑建议偏重，不予采纳。根据相关规定和司法实践，集资参与人本金尚未归还的，被告人已吸收的资金向集资参与人支付的利息可予折抵本金。综上，本院认定：非法吸收公众存款罪中向社会不特定公众吸收存款共计人民币2175万元。尚有1071.465万元无法归还；集资诈骗罪中，向社会不特定公众非法集资达人民币258.58万元未能归还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人章强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月30日起至2030年8月29日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人章强于本判决生效之日起一个月内退赔违法所得人民币1330.045万元，返还各被害人（清单列后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴春雪人民陪审员  王加曲人民陪审员  陈加尧二〇一九年十月十八日书 记 员  吴萌萌?被害人名单1.被害人章某，男，1975年8月8日出生，公民身份号码330327197508080035，住苍南县商场二街41号；2.被害人李某1，男，1969年10月20日出生，公民身份号码330327196910206412，住苍南县府前二巷宿舍302室；3.被害人黄某，男，1974年7月19日出生，公民身份号码330326197407198011，住苍南县新建小区30－9幢一单元302室；4.被害人叶某，女，1979年9月9日出生，公民身份号码330327197909098228，住温州鹿城区滨江街道新田园六组团3幢601室；5.被害人李某2，男，1981年8月16日出生，公民身份号码33032719810816121X，住苍南县龙港镇上对口村101号；6.被害人李某3，男，1965年12月25日出生，公民身份号码330327196512256414，住苍南县下站镇下屿村99号；7.被害人沈某，男，1982年9月11日出生，公民身份号码330327198209114535，住苍南县莒溪镇国营农场28号；被害人周某，男，1958年7月23日出生，公民身份号码330103195807230030，住苍南县莲池北路73号；8.被害人庄某1，男，1990年6月4日出生，公民身份号码330327199006040016，住浙江省苍南县河滨东路181号；9.被害人陈某1，男，1986年7月1日出生，公民身份号码33032719860701007X，住浙江省苍南县建兴西路150号。10.被害人卢某，男，1984年9月13日出生，公民身份号码330327198409130038，住浙江省苍南县基厅一街5号。11.被害人金某1，男，1987年12月6日出生，公民身份号码330326198712061438，住浙江省平阳县萧江镇洋心金村；12.被害人唐某，男，1980年1月2日出生，公民身份号码330327198001025373，住浙江省苍南县望鹤路170号。退赔数额序号被害人退赔数额(万)章某李某1178.015黄某叶某李某2李某3沈某、周某139.45庄某1陈某1卢某1.88金某1唐某7.7法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。