广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0304刑初1045号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人冯某才，男，19XX年XX月XX日出生,汉族，中专文化，户籍所在地广东省清远市阳山县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年11月21日被抓获，同日被刑事拘留，同年12月5日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。指定辩护人黄林，广东卓建律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉［2019］1290号起诉书指控被告人冯某才犯诈骗罪，于2019年7月17日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，并组成合议庭，于2019年9月11日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员杨静出庭支持公诉，被告人冯某才及其辩护人黄林（由深圳市福田区法律援助处指派）到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年5月广州XX集团有限责任公司（下称XX公司）因资金困难欲以公司名下一块土地抵押借款。XX公司财务总监郭某文（女）经中间人何某利、张某民介绍认识了自称深圳市华XX经济顾问有限公司股东（下称华XX公司）的“龙海”即被告人冯某才。经协商双方于2015年5月6日签定融资服务协议，“龙海”承诺给XX公司融资人民币8000万元，并约定XX公司支付履约保证金人民币20万元，十个工作日放款。签订协议次日XX公司即将履约保证金人民币20万元付至协议中指定的叶某艺的建设银行账户中。其后，被告人冯某才并未在约定的期限内为XX公司成功融资，反而提供一份伪造的“深圳市XX国际股权基金管理有限公司”的建设银行资金存款证明拖延时间并拒不退还保证金，后失联。XX公司于2017年将华XX公司诉至深圳市福田区人民法院，要求退还保证金人民币20万元。华XX公司应诉辩称其公司并无“龙海”此人，且融资服务协议上华XX公司的印章系伪造。法院经鉴定，融资服务协议上华XX公司的印章系伪造。叶某艺建设银行账户于2015年5月7日收到由佛山市顺德区锐XXX贸易有限公司（XX公司旗下公司）的转款人民币20万元，当日，人民币19万元转入被告人冯某才名下招商银行账户内，人民币1万元转入陈某安账户。2018年11月21日17时许，被告人冯某才在深圳市福田区购物公园地铁站被民警抓获。公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解等证据证实上述事实。公诉机关据此认为被告人冯某才无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法判处。被告人冯某才辩称其没有收取起诉书指控的二十万元保证金，该笔钱款系叶某艺和陈某盛向其的还款；其有给被害人提供融资服务；其没有伪造公章，协议上是没有盖章的，其没有诈骗行为；其签的融资协议是君子协议，口头协议的形式，所以用签了“龙海”的名字；其与被害人有联系，且说过抵押物不足的事情；叶某艺和陈某盛收取了上述保证金，且把保证金转给了其，其才知道有保证金的事情；叶某艺和陈某盛让其帮忙还款十万元，但因其公司周转问题未还款成功。其辩护人辩称：一、被告人冯某才不构成诈骗罪：1.华XX公司的人事经理谭某的证言提到：从2013年到2015年，被告人一直在福田区XX大厦上班，华XX是转租了华XX业的办公用地，说明被告人冯某才在福田区XX大厦办公，从事的是贷款居间服务工作且持续很长时间。2.张某民的证言提到，被告人曾去XX公司位于增城的抵押物考察，但是一开始没有联系上XX公司财务郭某文进行接待安排，后来张某民联系郭某文，让其安排人接待被告人。综上，被告人从事的是贷款居间工作，为了促成交易被告人确实提供了融资居间服务，即被告人一开始并没有非法占有的主观故意，没有诈骗故意。3.被告人提供了居间服务，由于最终的贷款没有成功，被害人要求退还保证金时，被告人确实有逃避，该逃避归还的行为是一种民事纠纷，但并不构成刑事犯罪。二、如果认定被告人构成诈骗罪，其有以下从轻情节：1.被告人系初犯、偶犯，没有前科。2.被告人文化程度较低，法律意识淡薄。请求对其从轻、减轻处罚。经审理查明：2015年5月广东XX集团有限责任公司（下称XX公司）因资金困难欲以公司名下一块土地抵押借款。XX公司财务总监郭某文（女）经中间人何某利、张某民介绍认识了自称深圳市华XX经济顾问有限公司股东（下称华XX公司）的“龙海”即被告人冯某才。经协商双方于2015年5月6日签定融资服务协议，“龙海”承诺给XX公司融资人民币8000万元，并约定XX公司支付履约保证金人民币20万元，十个工作日放款。签订协议次日XX公司即将履约保证金人民币20万元付至协议中指定的叶某艺的建设银行账户中。其后，被告人冯某才并未在约定的期限内为XX公司成功融资，反而提供一份伪造的“深圳市XX国际股权基金管理有限公司”的建设银行资金存款证明拖延时间并拒不退还保证金，后失联。XX公司于2017年将华XX公司诉至深圳市福田区人民法院，要求退还保证金人民币20万元。华XX公司应诉辩称其公司并无“龙海”此人，且融资服务协议上华XX公司的印章系伪造。法院经鉴定，融资服务协议上华XX公司的印章系伪造。另查明，叶某艺建设银行账户于2015年5月7日收到由佛山市顺德区锐XXX贸易有限公司（XX公司旗下公司）的转款人民币20万元，当日，人民币19万元转入被告人冯某才名下招商银行账户内，人民币1万元转入陈某安账户。2018年11月21日17时许，被告人冯某才在深圳市福田区购物公园地铁站被民警抓获。上述事实，有经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：一、书证、物证1.被告人身份材料：①深圳市福田区看守所送押回执、换押凭证；②正、侧面照片；③人员指纹卡；④人口信息表；⑤前科劣迹查询。2.《福田分局情况说明材料》：①冯某才称曾在XX大厦XX楼XX商会副会长姚某成的公司内与姚某成谈过此次融资。经核实，XX大厦XX楼自投入使用以来整层被平安证券租用办公，现平安证券仍在此办公。冯某才称曾找平安银行上步支行一廖姓经理办理融资一事。经核实，2015年6月平安银行上步支行撤点与八卦岭支行合并，平安银行上步支行已不存在。且平安银行八卦岭支行无廖姓工作人员。②经向XX商会了解，该商会无姚某成。经向平安银行深圳分行核实，平安银行上步支行在2015年没有林姓工作人员。③经电话向陈某盛、郭某文核实，陈某盛称对XX融资一事不知情，且不认识叶某艺；郭某文称对叶某艺无印象。④张某民称叶某艺是冯某才的司机，签合同当天陈某盛在场，叶某艺不在场。⑤经向建行深圳侨城西支行了解，涉案的叶某艺账户于2015年5月7日14时54分至15时07分以电子渠道方式转账共计20万元，其中向冯某才账户转账19万元，选择加急到账的方式（即时到账，每笔限额5万元），因时间过久，无法明确采用了何种方式。⑥现未联系到陈某安。3.林某润提交的《广东省深圳市福田区人民法院民事判决书》、《司法鉴定意见书》、《融资服务协议》、佛山市顺德区锐XXX贸易有限公司出具的《情况说明书》：该公司受林某润委托，向深圳市华XX经济顾问服务有限公司指定的建行账户汇入20万元。4.叶某艺的建设银行卡号尾号为6185的开户资料及开户至今的交易记录：2015年5月7日收到由佛山市顺德区锐XXX贸易有限公司（XX旗下公司）的转款20万元人民币，当日，19万元人民币转入冯某才名下招商银行账户内，1万元转入陈某安账户。5.冯某才的招商银行账户尾号为9188的开户资料及开户至今的交易流水。6.林某旋的广发银行卡号尾号为8367的开户资料及开户至今的交易流水。7.陈某盛的交通银行卡号尾号为9071的2015年1月1日至2015年4月3日与对方账号尾号为9188（冯某才）交易流水，陈某盛指认这些流水是他与冯某才之间的私人的借款，与涉案的资金无关。8.郭某文提交其与龙海的短信聊天记录一份共8页：证明与龙海谈及联系评估，询问放款时间，索要XX股权投资公司盖章确认的存款证明、华XX公司盖章的营业执照，要求退回保证金，龙海回复汇款回单照片一张及回应会以黄某红尾号2570农行打出款项。9.林某润提供的龙海交给其的建设银行的资金、存款证明该证明的内容为深圳市XX国际股权投资基金管理有限公司截至2015年5月21日存款余额是约3亿元。10.建设银行的《资金证明》。11.建行出具的关于深圳市XX国际股权基金管理有限公司账户尾号为3468的开户资料，回复内容：该账户2015年5月21日的账户余额为0.32元，证明编号03442000034201505210002的资金存款证明与其2014年7月2日出具的资金存款证明编号03442000034201407020002存款证明时点不一致。12.深圳市XX国际股权基金管理有限公司《情况说明》：我司于2014年1月20日成立，2014年6月在建行开立对公账户尾号为3468，因业务未预期开展，该账户于2018年1月注销。公司成立之后与深圳华XX经济顾问有限公司、龙海、冯某才等人无合作往来，也不认识上述人员。13.华XX及华XX业公司工商登记资料。14.深圳市公安局福田枢纽公交派出所民警出具的《抓获经过》证实被告人冯某才于2018年11月21日被深圳市公安局福田枢纽公交派出所抓获。二、证人证言1.证人郭某文的证言证实：其是广东XX集团有限责任公司的财务总监，公司被“龙海”诈骗。2015年5月，公司决定用广州市增城区永和镇叶岭村窝元场的一块用地进行融资贷款，柏XX小额贷款公司的经理何某利联系其，没有谈成融资合作，她又介绍了张某民。其经张某民介绍认识了龙海，后其跟何某利、张某民到了龙海的公司（华XX公司）副总办公室，龙海自称是华XX的股东，其提出公司融资条件后，龙海表示可以提供融资，但要老板当面谈。林某润是广东XX集团有限责任公司的法定代表人和老板，2015年5月6日，其陪同林某润前往深圳市福田区福田街道福华三路XX大厦XX楼B、C、E单元，即深圳市华XX经济顾问服务有限公司注册地址，与“龙海”洽谈有关融资服务事宜。当时谈好了，龙海为公司提供8000万元融资，公司支付20万元合同履行金，找到融资后再签署抵押合同、贷款合同。林某润在《融资服务协议书》中签字，“龙海”也在《融资服务协议书》中“有权签字人”处签字，龙海将二份《融资服务协议书》拿出办公室盖章，大概几分钟后收到了加盖有深圳市华XX经济顾问服务有限公司印章的《融资服务协议书》，并由“龙海”交付一份加盖印章的协议书原件给其方。签订合同时，还有一名男子跟在龙海身后，时不时插上几句话，但想不起该男子容貌了。签订《融资服务协议书》后次日，其按照老板林某润指示，用佛山市顺德区锐XXX贸易有限公司的账户向《融资服务协议书》中指定账户（户名叶某艺）汇入20万元履行保证金。付款后其曾多次催促“龙海”该贷款的进度，但自2015年6月份后“龙海”便不再接听电话，也未退还20万元履行保证金。后来其曾和XX集团法务李某一起前往深圳市福田区福田街道福华三路XX大厦XX楼B、C、E单元，与深圳市华XX经济顾问服务有限公司法定代表人吴某昱协商解决，吴某昱明确表示他们公司没有“龙海”这个人。龙海自称是深圳市华XX经济顾问有限公司的股东，还负责管理深圳市XX国际股权投资基金管理有限公司，协议书上也是签了龙海，他失联后才听说他叫冯某才。龙海提供一份深圳市XX国际股权投资基金管理有限公司的资金存款证明，是因为他说放款公司就是这个基金公司，借款从这基金公司拿出借给其公司的，所以为了证明他的实力就提供了这份证明，因为其公司是不能联系放款公司的，所以没有联系过深圳市XX国际股权投资基金管理有限公司，只能通过龙海。其不记得龙海有无安排人员去融资地块进行察看。2018年11月30日的证言证实：签订融资服务协议时，双方签字确认后，龙海让人拿去盖章后交给林某润一份，当时协议内容是完整的，没有空白内容。融资失败后，其多次向龙海追讨保证金，但他一直未退还，其曾提供了林某润老婆林某旋的账号给龙海。2018年6月29日，龙海曾发了一张招行个人转账汇款10万元的业务受理回单给其，他将收款户名写成了其，转款未成功，后来他没有再次转款。2018年7月22日，其再联系龙海退款，他说会以黄某红尾号2570的农行账户转，但未收到退款。其辨认出“龙海”姓名：冯某才。其指认了林某润与龙海签订的融资协议书。其提交了与龙海的短信聊天记录一份共8页:证明与龙海谈及联系评估，询问放款时间，索要XX股权投资公司盖章确认的存款证明、华XX公司盖章的营业执照，要求退回保证金，龙海回复汇款回单照片一张及回应会以黄某红尾号2570农行打出款项。2.证人张某民的证言证实：2015年5月份左右，其朋友何某利说郭某文公司需要融资贷款，通过其的朋友认识了华成鑫公司的总经理陈某盛，他说他公司可以提供融资贷款，后在他公司福华三路XX大厦XX楼B、C、D、E单元将龙海介绍给其认识，并称龙海是他公司的总裁，这次融资由龙海全权负责，于是其将龙海介绍给了郭某文。其和郭某文等人来到龙海的办公室，龙海审阅了郭某文公司的融资材料后说他可以提供融资贷款，但为了保证劳动成果，以防融资方毁约，要求郭某文公司交20万元保证金，郭某文说回去跟他老板商量，过了几天，郭某文带着她老板林某润过来龙海办公室，其也在场，当时他们谈好了融资协议，并签下一份融资服务协议书，龙海提供融资贷款8000万元，郭某文方交付20万的合同履行保证金，协议生效后10个工作日放款，如贷款不成功，履行保证金在三天内无息退还。第二日郭某文公司就把20万元保证金转给了龙海指定的银行账户。过了一周左右，龙海给其电话说他们去抵押物实地调查，郭某文公司没人接待，于是其打电话给郭某文，郭某文安排了她公司的工作人员过去陪同调查。又过了一段时间，其看没进展，就问了龙海，他说快放款了，但还是没有放款，之后其就跟龙海说做不了就赶紧还款，他说不关其的事，然后把其微信拉黑，此后一直联系不上。龙海收取的20万元保证金就是这次融资生意的保证金，以防郭某文公司毁约，融资成功了，这保证金就转为利息款，如果不成功，这笔保证金就要退还给郭某文公司。龙海是否有能力为XX集团提供融资贷款8000万元其不清楚，龙海说没问题，还提供了一份深圳市XX国际股权投资基金管理有限公司资金存款证明，说这家基金公司他有股份，可以从这家公司拿钱放贷给XX集团。当时陈某盛介绍龙海是他公司的总裁，具体哪家公司没讲，后来的接触过程中，龙海自己说是深圳市华XX经济顾问服务有限公司的总裁，他是以这家公司名义与林某润签的协议书。因为龙海在XX大厦有固定的办公地点，又自称是总裁，办公室装修很奢华，所以误认为他有能力。如果融资成功，其可以从XX公司拿到佣金。陈朝圣的电话尾号是7999。2018年12月20日的证言证实：XX融资协议是龙海与林某润核对后双方签字确认，各执一份。林某润翻看协议时，其在旁边看了，协议第一页乙方（受托人）处打印着：深圳市华XX经济顾问服务有限公司，协议第十条补充说明处也不是空白。其记得龙海签名后，林某润问他“你公司不是华XX业吗，怎么协议上华XX”，龙海说两家公司是一家的。陈某盛在现场没做什么实际的事。XX公司找到其要求华XX业退保证金，其电话联系龙海，他说让其不要管，并把其拉黑了。2019年5月23日的证言证实：其不认识叶某艺。龙海为XX融资一事有XX公司的林某润、郭某文、龙海、陈某盛、何某利参与，签合同时也是这几人在场。合同是龙海打印出来的，和林某润核对后，由龙海加盖了公章。公章是龙海在办公桌抽屉里拿出来的当面盖的。其认出出示的照片中的男子是龙海的司机，但其不知道他的名字。在XX公司与龙海签合同前几天，其到龙海公司交资料，要求龙海提供一份资金证明，龙海说可以提供。其和龙海下楼时看到一名男子开一辆路虎，龙海说是他的司机，他们要去前海拿资金证明，还问要不要送其，其没让他们送，也没和司机说过话。其辨认出“龙海”真实姓名：冯某才。指认了林某润与龙海现场亲笔签字盖章的文件共三页，龙海出具的建行《资金存款证明》。其辨认出叶某艺是龙海的司机。3.证人陈某盛证言证实：2015年1月，其入职华XX业资产管理公司，与龙海在同一间办公室，其称龙海为龙总，华XX业的人都称龙海为龙总，其入职3、4个月龙海就离开了华XX业，其2016年底辞职离开华XX业去了北京。其在华XX业是帮董事长林某生做事，主要是做房产红本抵押，其负责对接银行。其与龙海没有业务联系。2015年1月1日至1月29日，龙海转给其79200元，是他帮其办车辆抵押的款项；1月30日至4月3日，龙海以家里有事为由，向共借了387100元，期间还了13万元，至今仍欠25万多。其不认识张某民、叶某艺，不清楚XX融资一事。4.证人叶某艺证言证实：其与龙海在2014年认识，华XX业公司在XX大厦，其经常去华XX业找龙海喝茶，也和龙海谈过生意，但都没做成，其未在该公司工作。其不认识陈某盛。其不清楚广州XX集团向龙海融资8000万元的事。其有一张建设银行卡是2011年底在惠州开的，其被抓后将该卡交给家人保管。2015年龙海找其借过建设银行卡，当时其和他在水疗，他接了个电话后问其身上有无银行卡，其说有，他让其把卡借给他用一下，说是用来收一笔钱，收到后就还给其。其当时比较信任他，就将卡及密码一起给了他，他用完后第二天还给了其，之后无外借，当时这张卡没钱。龙海将卡还给其后，其查过没有钱，但一直未打过流水。其不认识陈某安。2015年，龙海向其借过一次车，是一辆广本SUV,当时该车抵押贷了款，还是其开着。有一天晚上，龙海让其去他公司接他，有很多人在场，龙海说是客户，借其的车送一下，其把车钥匙给了他，过了一会他说安排另外的人开其的车去送人了。其在他公司等到凌晨2点多，他说车借他用几天，之后车在他手上用了一个多月。最后是其押车的小贷款公司把车从他人手里找回来的，其这才知道龙海将其的车抵押给了别人，之后其和他慢慢断了联系。其一共有两张建设银行卡，一张是惠州开的，一张是深圳华侨城开的，这张卡后来交给家人了。其记不清其借给龙海的是哪张卡了，这张卡可能开了网上银行或手机银行，其没有给龙海U盾或密钥。其辨认出被告人冯某才是龙海。辨认出陈某盛是和龙海在一起的陈总。5.证人谭某的证言证实：其2013年开始在深圳市华XX经济顾问服务有限公司上班至今，2013年至2015年12月公司在XX大厦XX楼B、C、D、E办公，2015年12月后搬到XX大厦170办公。2015年底，由于时不时有外来人来找他理论、闹事，导致其公司无法正常经营，所以公司搬到了170。龙海不是其公司的员工或股东，当时其公司跟华XX业公司一起办公，共用XX大厦XX楼B、C、D、E，龙海在其中一间办公室办公，华XX业公司是从房东那里租下这办公室，然后再租一半左右的位置给其公司办公，但实际龙海跟其公司没任何关系，也没任何的业务合作。龙海应该是他假名，后来了解到他叫冯某才。6.证人陈某生证言证实：其是平安银行深圳分行XXXX部总经理，平安银行上步路支行已于2015年6月17日停业，原址在上步中路工会大厦一楼，停业后，该银行业务并入现在平安银行八卦岭支行，员工部分也并入八卦岭支行。经其电话向八卦岭支行行长王某媛核实，原上步路支行并入八赴岭支行的员工中无廖姓经理，现八赴岭支行也无廖姓员工。7.证人杨某镇的证言证实：其是广东XX集团有限责任公司的融资部总监，林某润是广东XX集团有限责任公司的法定代表和老板。2015年5月6日本人陪同林某润前往深圳市福田区福田街道福华三路XX大厦XX楼B、C、E单元，即深圳市华XX经济顾问服务有限公司注册地址，与“龙海”洽谈有关融资服务事宜。林某润在《融资服务协议书》中签字，“龙海”也在《融资服务协议书》中“有权签字人”处签字，后龙海将二份《融资服务协议书》拿出办公室盖章，大概几分钟后收到了加盖有深圳市华XX经济顾问服务有限公司印章的《融资服务协议书》，并由“龙海”交付一份加盖印章的协议书原件给我方。其指认了照片中的人是与林某润签订融资服务协议的自称龙海的人。三、被害人陈述被害人林某润的陈述：其是XX集团有限责任公司法人代表，其公司被一名自称龙海的男子骗了。2015年5月，其公司决定以公司的一块地作为抵押向金融公司借款，后公司财务总监郭某文跟一名自称龙海的男子谈好融资合作，2015年5月6日，其和郭某文等人来到深圳市福田区福华街道福华三路XX大厦XX楼B、C、E单元深圳市华XX经济顾问服务有限公司跟龙海见面，当场签订了一份《融资服务协议书》，次日，郭某文用集团公司实际全资控制的佛山市顺德区锐XXX贸易有限公司对公账户（尾号为4228,顺德农村商业银行股份有限公司）将合同的保证金20万元转至合同上指定收款账户（卡号尾号为6185,户名叶某艺），按照协议书规定是在合同生效后十个工作日内放款，但一直没收到放款通知，所以公司这边一直跟龙海沟通，后龙海给其公司提供一份中国建设银行的资金存款证明，证明编号03442000034201505210002，里面显示账号尾号为3468的存款余额为三亿零一千五百七十六元三角二分，说已经联系了放款方，但还是没收到放款，之后郭某文就去福田区时代XX大厦XX楼深圳华XX经济顾问服务有限公司没找到龙海，向公司法人吴某昱咨询，他明确说明他们公司没有龙海这个人。后来由于无法联系龙海，其公司向深圳市福田区人民法院提起民事诉讼，起诉深圳市华XX经济顾问服务有限公司退还20万元保证金，庭上深圳市华XX经济顾问服务有限公司提供了相关证明称龙海不是他们公司员工，龙海的名字是假的，他真实名字是冯某才，并认为其与龙海签订的《融资服务协议书》上盖的深圳华XX经济顾问服务有限公司公章不是他们公司的公章，是伪造的。后法院对公章进行真伪鉴定，证实是伪造的，于是法院认定其方败诉。其跟龙海签订的《融资服务协议书》的甲方是其，乙方是深圳市华XX经济顾问服务有限公司，签订《融资服务协议书》时龙海一方就只有他一个人负责跟其接触，签订协议。龙海的真实身份叫冯某才，身份证号尾号为1138。其辨认出“龙海”姓名是冯某才。四、被告人供述和辩解被告人冯某才供述称其没有诈骗，其曾使用过“龙海”这个名字，其于2005年至2010年在松岗经营“XX新娘”婚纱摄影楼，“龙海”是其在这个圈用的艺名。自华XX业开业至2015年底其在福田区XX大厦9B华XX业资产管理有限公司任执行董事，华XX业主要做基金对冲业务,XX大厦B、C、D、E四个单元，共800平米，2013年至2015年底营业办公，进门处有华XX业的招牌。2015年陈某盛介绍XX公司找其贷一笔钱。陈某盛介绍XX公司一个财务总监到其公司，对方说需要一笔资金周转，以公司物业抵押请其协助融资，协商好后，其以龙海的个人名义与XX公司签订一份《融资服务协议》，XX公司按其要求提供了相应资料后，其将这些资料复印三份，一份给平安银行上步支行一业务经理林先生（无联系方式，后称廖先生），两份提交给了福田区荣超商务大厦XX楼两家财务公司（都是XX商会会长姚某成的），但因XX公司提供的材料问题，拖了一个多月没办成。陈某盛向XX公司介绍其是公司的龙总，姓冯，其和XX公司互递了名片，名片上写的是华XX业执行董事龙海，电话尾号为5550、3330。因为融资不是华XX业的业务，其是以私人关系做这件事，因为事成后其才收取相应的融资服务费，办不成不收取任何费用，没必要让对方知道其的姓名，所以其以龙海名义签融资服务协议。融资协议一式两份，其与XX公司各执一份，其的那份协议在陈某盛那里，协议约定一个月内放款，如一个月内未放款此协议自动作废。其和XX公司财务总监协商了服务费的事，是事成后收取3个点的服务费，事情未办成之前，其不收XX公司的费用，故协议没有约定保证金一说。融资事项未果，其有电话通知XX公司的财务总监，事后一个半月XX公司的财务总监也电话回复其说融资协议终止，并让其退还20万元保证金，其说自己没有收20万元的保证金，XX公司给了谁应该找谁要。2015年底华XX业经营困难，其一直忙处理公司事务，没有再理会这件事，后来公司倒闭，其就离开了华XX业。XX公司财务总监说20万保证金是陈某盛要的，XX公司将钱转到了陈某盛提供的银行账户，XX公司找陈某盛，陈某盛不退他们钱，才找了其。其向陈某盛核实，陈某盛承认他收了钱，但是他没钱还。公安机关提供一份融资服务协议（复印件）给其看，这份融资服务协议是当时与XX公司签的那份融资服务协议，此协议是当面签的,是陈某盛拟制的，但其只是和XX公司说好了3个点的服务费，在协议末尾乙方处签了“龙海”的名字，后都交给陈某盛去完善。交给陈某盛完善是因为业内有这样一个做法，中间介绍人还要收取对方费用，这个费用要在协议中完善，但这个其不参与。深圳市华XX经济顾问服务有限公司是华XX业的股东林某生的弟弟林某龙以华XX业的地址注册的，这个公司和其没任何关系，其不知道这份协议上怎么会盖上深圳市华XX经济顾问服务有限公司的公章，华XX业的公章是林某生保管的。其与华XX业股东林某生因华XX业经营不善有矛盾纠纷。华XX业倒闭后，其手机丢过，手机尾号为5550过期注销了，一直用尾号为0997的手机号码,尾号为3330手机一直处于停机状态。民警提供的一份建设银行资金存款证明是其朋友刘某平给的，用来给客户显示实力，其没有提供给XX公司，是放在其桌子上，XX公司自己拿的。刘某平与深圳市XX国际股权投资基金管理有限公司有何关系其不清楚。其没有给XX公司提供企业法人营业执照。其名下有一张卡号为尾号为9188的招商银行卡，2016年这张卡就找不到了，里面没多少钱，2015年至2016年期间这张银行卡是由其本人使用，2015年5月7日14时59分03秒至2015年5月7日15时07分04秒期间，其这张招商银行卡收入4笔来自叶某艺建设银行卡(尾号为6185)转款，累计19万元。叶某艺这张建设银行卡应该是陈某盛掌握的，那段时期，陈某盛欠了其很多钱，其也着急用钱，催了陈某盛很多次，这笔19万元应该是陈某盛还其的钱，而且那段时间陈某盛前后还了其近30万元，有转账也有现金。2015年6月29日15时52分15秒其向郭某文广发银行账号内转账10万元（后被退回）是因为XX公司找陈某盛退保证金，陈某盛没钱，XX公司找其，其先替陈某盛出了10万元，另外的10万元其也让陈某盛尽快想办法退还，退款至郭某文账户是她自己要求的，账号也是她给其的，郭某文就是XX公司的财务总监。张某民和陈某盛一样也是做中介服务的。其与XX公司签订融资协议时有其、陈某盛、张某民、XX公司的财务总监郭某文在场，现场没有说明20万元保证金的事。2019年1月7日的讯问笔录：其为XX融资一事找过平安银行上步支行廖姓经理，提交了XX公司的材料，他看过后，让其补充提交XX公司的财务报表。廖姓经理最后退回了材料称条件不符合。之后其向XX大厦XX楼一公司老板XX商会姚某成副会长提了此事（出电梯右手边第一家，名称不记得了），也提供了相关材料，最后，因为利息和额度的原因，也没有谈成。这两次，其都与XX公司的郭某文有过沟通。叶某艺是陈某盛的朋友。陈某盛没有在华XX业任职，他经常为公司跑腿。其于2015年6月29日向郭某文退款10万元，是其帮陈某盛退还保证金的。其是在不能融资两个月后，才知道陈某盛收了XX公司20万元保证金。2019年4月9日的讯问笔录：其与叶某艺是合作关系,他给其拉单，混饭吃，陈某盛与叶某艺很熟。其印象中与XX公司签订的融资服务协议上没有写20万元保证金，如果有，也是没有看清楚，因为其每天都要签很多这样的合同。其没有用过叶某艺的建设银行账号（即收取20万元保证金的建行账号）。其认识陈某安，叶某艺和陈某盛不认识陈某安，从叶某艺建行账号转入陈某安账号的1万元，是其叫叶某艺转的，其欠陈某安1万元，刚好叶某艺要还其20万元，其就让叶某艺转给陈某安1万元，19万元转给其。叶某艺为其拉业务提前从其这支取了业务费20多万元。2019年6月3日的讯问笔录：其与郭某文联系的手机号是尾号8519,郭某文短信联系其这个手机号要求退还保证金。叶某艺不是其的司机，其未向张某民介绍过叶某艺。叶某艺参与了融资商谈过程，这个业务就是叶某艺介绍的,但不记得签合同时叶某艺在不在场。陈某盛和郭某文都认识叶某艺。其辨认出陈某盛。以上事实清楚，证据确实、充分，足证实，本院予以确认。本院认为，被告人冯某才无视国家法律，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究刑事责任。对于被告人冯某才及其辩护人提出的无罪意见，本院综合评判如下：一、关于被告人提出的融资人员均无证据印证1.被告人冯某才称曾在XX大厦XX楼XX商会副会长姚某成的公司内与姚某成谈过此次融资。经核实，XX大厦XX楼自投入使用以来整层被平安证券租用办公，现平安证券仍在此办公。经侦查机关向XX商会了解，该商会无姚某成。2.被告人冯某才称曾找平安银行上步支行一廖姓经理办理融资一事。经核实，2015年6月平安银行上步支行撤点与八卦岭支行合并，平安银行上步支行已不存在；且平安银行八卦岭支行无廖姓工作人员。经侦查机关向平安银行深圳分行核实，平安银行上步支行在2015年没有林姓工作人员。3.经侦查机关向陈某盛、郭某文核实，陈某盛称对XX融资一事不知情，且不认识叶某艺；郭某文称对叶某艺无印象。上述证据足以证实，被告人提出其相关的辩解均有证人证言予以证伪，不足采信。二、关于被告人签署合同时使用虚假身份的事实证人证言、被害人陈述及书证物证均证实，被告人冯某才在跟被害人接触联系时一直使用的虚假身份，直到事发之后被害人经过多方了解才知道被告人真实身份。被告人使用虚假身份与被害人接触联系，签署了融资服务协议收取了保证金，足以证实其欺诈意图，被告人及其辩护人的相关辩解不能成立。三、关于使用虚假资金证明的事实经庭审质证的证据已经证实，被告人提供一份伪造的“深圳市XX国际股权基金管理有限公司”的建设银行资金存款证明，拖延时间并拒不退还保证金，在融资事项未果情况下逃匿失联。被告人冯某才的相关辩解均无证据支持，不能采信。四、关于使用他人账号收取保证金的事实在案证据已经证实被告人借用叶某艺的账户来收取保证金的事实，公诉机关在庭审时据此称，该事实证实其有非法占有的目的和诈骗故意。综上，在案证据已经形成证据链条，证实被告人冯某才使用虚假身份骗取被害人钱财的事实，被告人及其辩护人的无罪意见不能成立，本院不予采纳。对于辩护人提出的从轻处罚的意见，经查，被告人冯某才系初犯、偶犯，没有前科，量刑时可酌情对其从轻处罚。辩护人提出的相关意见有事实和法律依据，本院予以采纳。综合被告人冯某才的犯罪事实、情节以及社会危害性和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人冯某才犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日至2021年11月20日止；罚金于本判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）二、责令被告人冯某才退赔被害单位广东XX集团有限责任公司人民币二十万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 磊人民陪审员 曾 鲁人民陪审员 谭文英二〇一九年十月十六日书 记 员 黄柳清王小娴附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。