山东省青岛市城阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0214刑初386号公诉机关山东省青岛市城阳区人民检察院。被告人赵琳，女，汉族，1996年2月15日出生于山东省青岛市，专科文化，户籍地山东省青岛市城阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月9日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。辩护人王可欣，山东瑞滨律师事务所律师。山东省青岛市城阳区人民检察院分别以青城阳检公刑诉[2019]289号起诉书、青城阳检公刑变诉[2019]2号变更起诉决定书指控被告人赵琳犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，向被告人送达了起诉书副本并告知有关诉讼权利，于2019年9月23日适用普通程序（认罪认罚）公开开庭审理了本案。青岛市城阳区人民检察院指派检察员郝栋松出庭履行职务，被告人赵琳及其辩护人王可欣到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年至2018年9月9日期间，被告人赵琳操作微信，以申请网络贷款可得好处费为诱饵，采取朋友间相互介绍的方式向100余人吸收公众存款1798余万元，造成被害人经济损失257余万元。案发后，被告人赵琳在现场等候处理。为证实上述指控，公诉机关当庭提供了报案记录、抓获经过，书证、被告人供述与辩解，证人证言等。公诉机关认为，被告人赵琳非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人系自首，认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年六个月以上四年以下，并处罚金人民币二万元以上二十万元以下。针对公诉机关指控，被告人赵琳对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，表示自愿认罪认罚。辩护人提出被告人系自首，主观恶性小，系初犯、偶犯，已经退赔大部分损失，并取得大部分集资参与人谅解等主要辩护意见。经审理查明：2016年至2018年9月9日期间，被告人赵琳操作微信，以申请网络贷款可得好处费为诱饵，采取朋友间相互介绍的方式向100余人吸收公众存款1798余万元，造成集资参与人经济损失257余万元。另查明，2018年9月8日，在青岛市城阳区阳光丽苑北门，部分集资参与人找到被告人赵琳索要欠款并报警，被告人赵琳明知他人报案，在现场等候处理，自愿到公安机关接受调查，于次日因涉嫌犯罪被传唤，并被刑事拘留。在审查起诉阶段，被告人赵琳自愿退赔集资参与人损失165万元，并与多数有损失集资参与人达成和解，取得谅解。上述事实，有经庭审质证、确认的以下证据予以证实：受案登记表、立案决定书、投案自首情况说明，证实案件侦破及被告人系主动到案的情况；集资参与人自己提供微信、支付宝转账记录照片截图，证实集资参与人自己提供为赵琳转账的微信、支付宝等转账记录；统计数据表，证实对在案109名集资参与人共给赵琳处投资1798余万元，其中对71名集资参与人造成损失257.518488万元；和解协议、谅解书，证实在案65名有损失的集资参与人对被告人赵琳表示谅解，请求法院对其判处缓刑；证人闫某、吴某1、程某、张某1、董某、姜某、李某1、刘某1、周某1、刘某2、韩某、吴某2、胥某、胡某1、李某2、徐某1、武某、黄某1、杜某1、何某、陈某1、张某2、陈某2、满某、尚某1、沈某、殷某、杨某1、张某3、李某3、王某1、薄某鹏、樊某、吴某3、田某、矫某琦、刘某3、曹某、惠某、尚某2、陶某、李某4、王某2、西某达、杜某2、刘某4、周某2、黄某2、周某3、薛某、张某4、耿某、刘某5、宋某、刘某6、付某、丁某1、赵某1、张某5、侯某、张某6、张某7、孙某、李某5、夏某、王某3、杨某2、丁某2、马某、刘某7、齐某1、张某8、赵某2、吕某、朱某、卜某1、齐某2、燕某、郭某1、国某、赵某3、尉某群、卜某2、苏某1、许某、张某9、徐某2、刘某8、杨某3、王某4、徐某3、王某5、林某、张某10、张某11、李某6、王某6、魏某、郭某2、张某12、胡某2、李某7、刘某9、张某13、苏某2、张某1张某15、赵某4、郭某3109名证人的证言，证实该等经人介绍，通过网贷、信用卡套现向赵琳投资赚取好处费，后赵琳不能偿还剩余的贷款，感觉被骗的事实；被告人赵琳的供述，证实2017年，该为偿还十万元借款，欺骗同学矫某琦为其网贷，后为了填补窟窿，继续拉其他人给其网贷，最终无法偿还被人网贷的钱，矫某琦等被害人报案的事实。本院认为，被告人赵琳伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人赵琳主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚；该积极退赔部分损失，取得部分集资参与人谅解，可对其酌情从轻处罚。辩护人所提辩护意见，与本院查明事实相符，本院酌情予以采纳。结合被告人犯罪性质、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下:一、被告人赵琳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。（缓刑的考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳。）二、被告人赵琳退赔案款人民币1650000元按比例发还集资参与人（详见附后清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴仲雷人民陪审员  蔡 霞人民陪审员  杨 洋二〇一九年十月十日法官助理王源冰书记员江超附相关法条：《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。