河北省东光县人民法院刑 事 判 决 书(2019)冀0923刑初105号公诉机关东光县人民检察院。被告人王树国，男，1967年11月7日出生，汉族，中共党员，高中文化，户籍所地在河北省沧州市，捕前住河北省沧州市运河区，2019年2月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东光县公安局刑事拘留，同年4月2日经东光县人民检察院批准由东光县公安局于次日执行逮捕。现羁押于东光县看守所。被告人王金兰，女，1969年2月10日出生，汉族，中共党员，中专文化，户籍所地在河北省沧州市东光县，捕前住东光县，2019年2月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东光县公安局刑事拘留，同年4月2日经东光县人民检察院批准由东光县公安局于次日执行逮捕。现羁押于沧州市看守所。辩护人李云超，河北冀星律师事务所律师。被告人王国亮，男，1977年9月23日出生，汉族，群众，初中文化，户籍地河北省衡水市阜城县，捕前住阜城县，2019年6月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东光县公安局刑事拘留，同年7月10日经本院批准由东光县公安局于次日执行逮捕。现羁押于东光县看守所。东光县人民检察院以东某县院公诉刑诉[2019]103号起诉书指控被告人王树国、王金兰、王国亮犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月6日公开开庭审理了本案。东光县人民检察院指派检察员吴媛媛、检察官助理代亚楠出庭支持公诉，被告人王树国、王金兰、王国亮、王金兰的辩护人李云超到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。东光县人民检察院指控，2014年6月，被告人王树国在明知河北德利投资有限公司没有金融许可存款业务资质的情况下，在沧州市运河区成立沧州德利投资有限公司为河北德利投资公司非法吸收存款，自2014年6月份至2015年9月期间，被告人王树国在沧州市献县光县等区域内非法吸收公众存款，截止案发造成41户损失995.91万元；被告人王金兰系沧州市德利投资有限公司东某县周边区域的主要负责人，在东某县及附近区域内非法吸收公众存款，截止案发造成38户损失900.36万元；被告人王国亮系沧州市德利投资公司东某区域的业务员，在东某县及附近区域内非法吸收公众存款，截止案发造成13户损失65.16万元。2019年2月9日，被告人王金兰到东光县公安局投案。东光县人民检察院认为，被告人王树国、王金兰、王国亮在明知河北德利投资有限公司及沧州市德利投资有限公司未经金融等部门许可的情况下非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，同时三被告人的行为适用《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，被告人王金兰的行为适用《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定。被告人王树国对公诉机关指控其明知故犯有异议，对其他没有异议。认为其接触德利公司的时候不知道这是犯罪行为。被告人王金兰对公诉机关指控的犯罪事实与罪名有异议，对指控其是东某的负责人予以认可，吸收的存款中有700万元存款没有得到提成，王国亮、冯某、郭某1存款的提成其没要，是他们三人各自收的提成，其犯罪是因为不懂法。王金兰的辩护人对起诉书指控的数额有异议，认为：一、起诉书指控王金兰犯罪数额900.36万元，其中涉及李某2、王某1、张某1、张某2等四人款项已由张某3偿还，不存在损失，不应当将该21.31万元计入王金兰的犯罪数额。同时王国亮名下的高某22万元存款，由于是王国亮自己手写的收到条，并没有德利公司的存款凭证，辩护人认为该款系王国亮的个人行为，且不能确定该款与王金兰的犯罪行为存在唯一的关联性，也不应当计入王金兰的犯罪数额。二、王金兰犯罪故意不明显，主观恶性较低。参与犯罪前王金兰有独立的生活来源，没必要为谋取非法利益铤而走险。王金兰对德利公司没有深入了解，且把自己三十余万元也存入其中，没有意识到是犯罪行为。王金兰大部分只是经手，没有牟利。郭某1名下吸收存款的行为，王金兰参与度很低。郭某1除第一次存款之外，存款的次数、存款的数额、存款汇入的帐户均是郭某1的自行行为。2015年8月份郭某1成为德利公司东某区负责人后，已经通过协商将其名下四百余万元的存款算作是郭某1的业绩数额，王金兰对郭某1的行为仅是帮助，没有利益纠葛。如果把郭某1的存款数额作为王金兰的犯罪数额，也应与其他犯罪行为有所区别，对该部分犯罪数额根据参与度从轻处理。三、王金兰系自首，应当从轻处罚。四、王金兰的行为属于从犯，应当从宽处罚。五、王金兰自愿认罪，认罪态度好，有明显的悔罪表现，属于偶犯、初犯，一贯表现良好。综上，应当对被告人王金兰从宽处罚。被告人王国亮对起诉书指控的其明知德利公司没有融资的资质有异议，其加入德利公司是基于对王树国和王金兰的信任。高某2的存款是有凭证的，但是后来高某2又让其打了一个欠条，高某2的凭证在其处。经审理查明，被告人王树国在河北德利投资有限公司没有金融许可存款业务资质的情况下，在沧州市运河区成立沧州市德利投资有限公司为河北德利投资公司非法吸收存款，自2014年6月份至2015年9月期间，被告人王树国在沧州市献县光县等区域内非法吸收公众存款，截止案发造成41户损失995.91万元；被告人王金兰系沧州市德利投资有限公司东某县周边区域的主要负责人，在东某县及附近区域内非法吸收公众存款，发展了八名业务员，王金兰直接吸收存款855万元，王某5吸收存款28万元，白某2吸收2万元，冯某吸收55万元，张某3吸收22万元，王国亮吸收69万元，截止案发造成38户损失900.36万元；被告人王国亮系沧州市德利投资公司东某区域的业务员，在东某县及附近区域内非法吸收公众存款，截止案发造成13户损失65.16万元。张某3吸收存款本金已由张某3垫付偿还。王金兰自筹资金偿还白云本金3万元、白某3本金4万元、孔某本金1万元、韩某本金0.3万元、周某本金0.2万元、王某6本金1万元、石某本金0.5万元，计10万元。王国亮违法所得13800元。上述事实由下列证据证实：(一)被告人的供述与辩解1、被告人王树国的供述与辩解，2014年4月份，当时我在沧州阳光保险公司工作期间，原人保寿险公司同事梅经理向我介绍河北德利投资有限公司，他跟该公司副总肖某1关系很好，肖某1和梅经理在泊头约我见面介绍他们公司的业务，肖某1当时给我介绍了河北德利投资有限公司法人代表左某的实力，在2008年开始经营投资公司，涉及的项目很多，当时泊头德利投资有限公司已经成立。过了一段时间，我应约到石家庄河北德利投资有限公司、景县利投资有限公司、衡水市武强县德利投资有限公司进行了考察，这期间德利投资还开了一个联谊会我也参加了，当时参加的都是代理带着存款储户，大约有五百人左右。我看该公司经营多年有实力，我和公司副总肖某1谈的合作经营。当时是在石家庄河北德利投资有限公司谈的，肖某1和左某都在场，在沧州市成立德利投资有限公司，主要经营吸收存款和放贷业务，河北德利投资有限公司负责房租和三个员工的基本工资，我作为公司的负责人工资是每个月2000元，其他工作人员基本工资1500元，吸收存款额的4.5%给我们分公司，这4.5%中包括有给业务员业绩提成2.5%，我的利润就是基本工资和吸收存款额的2%，这2%中是我和两个员工的分红。商量好后，我在运河区朝阳门小区5号楼11层1104号租赁办公地点，河北德利投资有限公司给我出的授权和办公设备，我办理的营业执照等。这期间我联系了原东某县阳光保险公司的王金兰，让他了解公司制度和经营模式，由王金兰以沧州德利投资有限公司副总经理的身份在东某县发展业务吸收存款。然后让王金兰联系了原阳光保险业务员，其中有王国亮、冯某、王某2、王某3，其他的记不清了，他们都来过我们沧州公司，我给介绍德利投资公司的运行模式，让他们也给公司吸收存款。沧州德利投资公司的法定代表人、负责人是我，会计马某1、赵某1（干了三四个月就辞职了）、王某4，副总经理是王金兰，她主要是做业务，不享受基本工资，只享受基本存款的提成。王金兰和其他东某县的业务员享受的业务提成不一样，其他业务员业绩提成中0.5%由王金兰取得，剩余2%给其他业务员。因为王金兰联系的这些业务员给沧州德利投资有限公司吸收存款，所以奖励她0.5%的提成。沧州德利投资有限公司自开业主要业务在沧州市和东某县，沧州市都是我联系吸收了大约200万元左右的存款，直到2015年8月份公司出事，造成客户100万余元损失无法偿还，东某这边是王金兰等业务员给我公司吸收的存款，我计算了下出事后有500万元左右客户存款无法支取，我把我公司能找到的支付利息本金的统计表等都带来了。公司的经营模式是：我以沧州德利投资有限公司的名义印制宣传单，首先按照河北德利投资有限公司的宣传单，由王金兰等人持宣传单跟客户介绍，达到吸收存款的目的，宣传单的基本内容就是河北德利投资有限公司经营状况及涉及的投资领域，也就是显示该公司的经济实力和风控措施，宣传单上还有存款金额及相应的利息标准。宣传单按公司要求，存款10万元以下存12个月，公司承诺利息12%，6个月是5%；10万元至19万元存12个月，公司承诺利息14%，6个月利息6%；20万元至49万元存12个月，公司承诺利息16%，6个月利息7%；50万元以上存12个月，公司承诺利息18%，6个月利息是8%；100万元以上存12个月，公司承诺利息20%，6个月9%。河北德利投资有限公司给我公司提供的有“河北德利投资有限公司收款单”，王金兰的业务大多都是打入河北德利投资有限公司指定的银行个人帐户，再由沧州公司给打印收款单，极少部分是王金兰收款打入我的个人帐户。河北德利投资有限公司法人代表左某，副总肖某1，会计刘某1，该公司在石家庄市长安区一座写字楼上。应当是2014年又在北京成立了北京德利投资有限公司，法人代表左某，所以我们给客户的收款单，也有北京德利投资有限公司的收款单。我记得存款主要打入的河北德利投资有限公司会计刘某1的银行帐户，帐号62×××83；苏某银行帐户，帐号为62×××32，还有就是返利息和发工资给我打款的银行帐号，是孙某2的帐户，帐号为62×××22。我使用的经办吸收存款业务的帐户主要是沧州市建设银行光荣路分理处的银行卡，卡号62×××40，之后我还用过一个农业银行帐户，银行卡现在找不到了，这张银行卡业务很少，是我使用我的身份证在沧州市农业银行开户。大约到了2015年5月份，东某县业务量大，打款出票很麻烦，还得沧州市公司出票，我让王金兰找了个门市，我出资租的房子，我把电脑系统给装好，让王金兰方便办业务。计划在河北德利投资有限公司申请东某分公司，租房不久，河北德利投资有限公司通知我吸收的钱不往公司指定帐户打款了，他们暂时不能支付我们的工资及提成和客户的利息，让我们自行解决，就没有开展业务。7月份，河北德利投资有限公司让泊头公司负责人孟某负责沧州市的所有业务，原我公司的客户郭某1接管东某县所有吸收存款业务，我和王金兰东某县的业务就不做了。到了8月份客户吸收存款都垫付了利息，才知道公司出事了。郭某1在沧州德利投资有限公司存款数额不少。他负责后，他的存款都由他自己负责，剩余王金兰及其他业务员的业务支付利息等还是我和王金兰负责，直至公司被立案调查。东某受损存款客户：王金兰名下业务有孙某1、张某4等14人，涉及金额367万元；冯某名下涉及两人55万元；白某1自己4万元；白某2名下杨某1和姜某4万元；张某3名下张某1和李某220万元；马某1名下刘某2和马某121万元；郭某3名下郭燕豹1万元；王某5和他儿子13万元；王某3名下两人4万元；王国亮名下赵某2等人68万元。王金兰是名誉副总经理，没有任何聘用合同及任命。河北德利投资有限公司和沧州德利投资有限公司没有存取款业务金融许可等合法手续。2015年5月份后刘某1电话通知我继续开展业务，吸收的存款用于支付利息和支取本金，业务持续到2015年7月份，期间共吸收了大约40万左右，全部用于支付利息和本金，支付情况有帐目但时间太长找不到了。郭某1作为东某分点负责人前的存款作为我公司的业务，郭某1作为负责人后，王金兰和郭某1谈的，将郭某1所有的存款都归到郭某1名下，作为郭某1的业务。侦查机关扣押的鲁Ｊ×××××号车是泰安英菲德公司给我使用的，当时签订的有合同，该车的所有权属于泰安英菲德公司。肖某1主管沧州地区业务合同，不让王金兰负责东某地区的业务，要郭某1负责，大概这时我就不干了。沧州德利投资有限公司经营期间吸收了存款900万元左右。一开始吸收的存款都转账到河北德利投资有限公司，后来河北德利投资有限公司不能支付利息了，公司通知说吸收的存款用来支付利息和储户的支款，于是我再吸收的存款就没有上交总公司，用来支付储户的支款和利息。（2）被告人王金兰的供述与辩解，我于2014年7月份开始担任沧州市德利投资有限公司名誉副总，负责东某地区的融资业务，一直到2015年10月份，在此期间我为沧州市德利投资公司非法吸收存款，目前共计500万余元存款无法支取，涉及40余户，给储户造成损失。2014年7月8日，我当时作为东某阳光公司部门经理在沧州开会，我的老领导王树国给我打电话叫我去吃饭，我就去了，当时还有沧州德利投资有限公司的副总肖某1、一个姓贾的副总，还有沧州德利投资公司的王某4、赵某1、马某1，吃饭的时候肖某2介绍了河北德利投资有限公司的经营项目、成功案例和经营年限，把河北德利投资有限公司说的很有实力。王树国给我一张印有河北省德利投资有限公司的宣传页，并讲了经营理念，建议让我做业务，当时我答应了王树国。后来我先存了1万元到河北德利投资有限公司一个苏某的帐户，王树国让会计赵某1给我打了一张借款凭证。之后我又给郭某1存了12万，也是存到苏某的帐户。过了三天，我把郭某1的12万取了出来，这12万立马到帐了，我一看该公司挺讲信用，也很有实力，就放心去做业务。之后王树国让我担任沧州德利投资公司名誉副总，负责东某地区融资业务。之后在东某我发展了八名业务员，分别是：王国亮、冯某、白某1、白某2、张某3、郭某3、王某5、王某3，我和这八名业务员一起为沧州德利投资公司融资，一直到2015年10月份。业务的具体流程是我们发展储户，储户将钱存到河北德利投资有限公司苏某和刘某1的帐户或存到王树国的帐户，储户将打款凭证给我，我再去沧州德利公司打印借款凭证，我回来再将借款凭证交给储户。到了2015年5月份，因为东某的业务量大，东某沧州来回跑很麻烦，王树国出钱在东某飞龙君苑小区东北角一个底商租了房子，给安装了电脑系统，以后出单就可以在东某办理了，不用再去沧州了。之后拉的存款都是在东某出单了。一直到7月份，王树国给打电话，说泊头德利投资公司的老总孟某给他打电话，说是以后由孟某负责整个沧州的业务，因为他二人以前关系不好，所以王树国退出了。于是我跟孟某取得了联系。过了几天肖某1和孟某一起到了东某，他们对我说我的经济实力达不到，让我找一名有经济实力的人作为东某的负责人。于是我联系了郭某1，郭某1答应作为东某的负责人，肖某1还为郭某1出具了任命书。郭某1成为负责人后，我作为业务员身份跑业务，之后拉的存款都存到肖某1的帐户。到了10月份，我跟孟某要钱支付储户的利息，孟某说没钱。于是我和郭某1、郭某1的妻子李某3就去了石家庄河北德利投资有限公司，结果发现人去楼空了，我们才意识到出事了。王树国让我担任沧州德利投资公司名誉副总，负责东某的业务，但不给我开工资，只拿业务提成。王树国按照吸收存款的2.5%给我提成，我再按吸收存款的2%给我发展的业务员，我实际得到我发展业务员吸收存款的0.5%，再加上我自己吸收存款的2.5%，我总共得到约10万元。沧州德利投资公司就是为河北德利投资公司融资拉存款。河北德利投资有限公司没有吸收存款的资质。王树国给我一张印有河北德利投资有限公司简介、合作项目及存款利率的宣传单，我做业务时拿这张宣传单跟储户宣传（陈述的宣传单上的利率与王树国陈述一致）。储户支付利息的方式是：存款10万元以上的由河北德利投资公司按每月的10日统一打到王树国账户，然后王树国再给各储户打款；10万元以下的，存款到期后连本带息由河北德利投资公司打到王树国账户，王树国再打给储户。每月10号按照每个业务员的存款额度，由河北总公司打到王树国账户，王树国再打到我的账户，我再按各业务员的业务量给他们打钱。河北德利投资有限公司和北京德利汇金投资管理有限公司的老板都是左某。我发展业务员一方面能增加融资额度，另一方面也能让他们挣钱。德利公司于2015年10月份停止业务。至今涉及40余户500余万没有支取。冯某发展的储户徐某存款50万元，实际徐某存款38万元，冯某存款12万元，因为按50万元存款利率高，所以他们两个就用徐某的名字存的，出了一张50万元的凭证。而且在徐某存款之前还和我、冯某一起去石家庄的河北德利投资公司考察，左某和贾总亲自接待的，并介绍了公司的实力。之后泊头德利投资公司成立的时候，老总左某到场，徐某和冯某都去了。回来后徐某才存的钱。按照2%给冯某提成，冯某不满意，于是经过协商，王树国直接按照4.5%给冯某提成，应当给我的0.5%我没要。储户的存款无法支取后，好多储户都找我，出于无奈，我偿还了白某34万元、白云3万元、王某910万元、石某5000元、刘某210万元、王某61万元，这些都是我自己垫付的，没有走系统，白某3、白云、王某6的借款凭证都给了我，我在德利投资公司也存款5万元。另外张某5让我打了一张张某5在德利公司存款80万、如果公司有什么闪失，这80万元由我负责的证明，孙某1让我打了41万元的欠条。我直接联系吸收存款到现在不能支取的涉及到14人：孙某1三笔41万元，张某4两笔80万元，罗某和刁俊平夫妇130万元，邢某50万元，武方文1万元，孔某10万元，韩某20万元，白某34万元，白云3万元，石某3万元，王某910万元，施某10万元，我自己5万元。这些钱2015年5月份前打到河北德利投资有限公司指定的账户，2015年5月份后直接打到王树国尾号为780的建行帐户，小额的存款有的直接打到我尾号886的建行账户，然后我再通过网上银行打到王树国的建行账户，有的是储户给我，我再去银行无卡存款的形式存到王树国的尾号780的建行账户。2015年8月份之前郭某1多笔存款大约400余万元。2015年8月份之后，泊头德利公司负责人孟某由河北德利公司授权成为沧州地区的总负责人，王树国接受不了这个事实就停止了沧州德利公司的业务。孟某和肖某1经与郭某1商谈，郭某1同意成某光分点的负责人，将郭某1前期400余万元全部作为郭某1的业务，与王树国和我没有联系了。我手里有王某6一万元、白云和白某3的7万元存单，我已经偿给了他们。刘某2的存款已经偿还了10万元，马某1的1万元没有偿还。（3）被告人王国亮的供述与辩解，2014年至2015年间，我当时作为东某德利汇金投资有限公司的业务员，我的上线是王金兰，大约吸收了10多笔业务，涉及十多个人，我记得有阜城县码头镇任庄的赵某21万元，张某72万元，王某81万元，谢某1万元，杨某21万元，高某11万元，马某23万元，张某82万元，还有阜城码头镇北街村的曲海新1万，东某城里王某711万，白某410万。这些钱通过王金兰提供给我账户给德利公司，有的客户自己提供给我的账户自己转账，也有的客户是把钱给我，我自己转到德利公司账户。开始王金兰给我提供的是一个石家庄建设银行的一个账号，具体银行卡号我记不清了，后来王金兰给我提供的王树国的银行账号，还有王金兰的银行账号。王金兰给我出示过德利公司的宣传单，我是按宣传单的内容跟我发展的客户宣传的，给他们看过宣传单。我发展的客户都是我周围的熟人，他们的存款大多数没要回来。我大约赚取了1万元左右的钱，我记得提成大约是2%。王某6的存款王金兰已返还给我了，存单我也交给王金兰了，王某6是我的前妻。我发展的储户存款大约60万元左右。我没有看见过德利公司有吸收存款的资质证明，但出于对王树国和王金兰的信任，我才为德利公司吸收存款的。（4）另案处理的同案犯左某的供述，河北德利投资有限公司是2010年前后成立的，法定代表人是我，公司的股东还有肖某1、贾某，经营业务是投资项目，主要是房地产投资。公司是2013年或2014年注销的，当时我名下有两个公司，除去河北德利投资有限公司之外，我还有一个北京德利汇金投资管理有限公司，景县公安局查出了河北德利投资有限公司非法吸收公众存款的行为，生意就不好做了，我就把河北德利投资有限公司注销了。北京德利汇金投资管理有限公司大概是2012年至2014年成立的，法定代表人是我，后来景县对我立案侦查，法定代表人换成了肖某1。这两个公司的实际经营人都是我，公司没有会计，我们没有帐。孟某等人吸收的资金都投到房地产了，投资到石家庄鹿泉的别墅项目、平山住宅项目、山西广灵县的住宅项目，保定的住宅项目。保定“容大.梦立方”的房产真实存在，是我投资的，这个房地产开发商给我们公司有房产的抵押合同，都是在建的房产，没有办理抵押登记。投资人手中的《预定协议》中的房产是真实存在。我们没有国家主管部门批准吸收资金。(二)集资参与人的陈述（1）邢某的陈述及收款单一张，2015年2月28日我通过王金兰存入河北德利投资有限公司50万元钱，截止到2016年2月份到期本金就不能支取了。2015年，我通过王金兰又知道了河北德利投资有限公司，王金兰是我的亲戚，她去过我家4、5次劝我存钱，期间王金兰给了我一张“河北德利投资有限公司”宣传单，上边有该公司董事长左某的照片及获得的荣誉、公司简介、项目案例、风险控制措施及借款利息表，宣传单上借款利息注明存款10万元以下期限12个月利率是12%，半年期利率5%；10万至19万元期限12个月利率是14%，半年期利率6%；20万元至49万元期限12个月利率是16%，半年期利率7%；50万元以上期限12个月利率是18%，半年期利率8%；100万元以上期限12个月利率是20%，半年期利率9%。我存了50万元，当时是王金兰给我办理的，我把钱交给王金兰，当时王金兰给了我壹张“北京德利汇金投资管理有限公司借款凭证”（。我在2015年2月28日出借50万元，出借期12个月，出借年利率18%，2016年2月28日到期。截止目前，我有50万元没有支取。当时王金兰的收款门市在东某县南外环飞龙君苑小区外面，现在门市已经关门了。（2）徐某的陈述和收款单、营业执照、个人活期明细查询、河北德利公司简介，证实2014年10月22日其通过冯某存入河北德利投资有限公司50万元钱，截止到2015年10月份到期本金就不能支取了。冯某跟其介绍在河北德利投资有限公司存款利率很高而且很有保障，后来通过冯某认识了王金兰，王金兰给其的名片上注明是沧州德利投资有限公司的副总经理，期间给了其一张“河北德利投资有限公司”宣传单，上边有该公司董事长左某的照片及获得的荣誉，公司简介、项目案例、风险控制措施及借款利息表，宣传单上借款利息注明存款10万元以下期限12个月利率是12%，半年期利率5%；10万至19万元期限12个月利率是14%，半年期利率6%；20万元至49万元期限12个月利率是16%，半年期利率7%；50万元以上期限12个月利率是18%，半年期利率8%；100万元以上期限12个月利率是20%，半年期利率9%。后来他俩带其去了沧州德利投资有限公司，沧州公司的负责人王树国也跟其讲存款没有风险，按其要求王树国和王金兰、冯某带其去了石家庄河北德利投资有限公司考察，当时公司副总接待的，看着公司运转正常，回来后到了10月22日其和冯某的妻子合伙存了50万元，其和冯某、周某一起到东某县建设银行调银行流水明细才发现当时50万元是汇至到了一个苏某的银行账户，其只有一张38万的转账小票，3天之后冯某从王金兰那领的这张凭证交到其手里。以其名义存款50万元至到期日按年利率18%给其打到卡上，9月至10月两个月是王金兰给其打款，每月7500元。王金兰在飞龙君苑经营的德利投资管理有限公司。王树国是沧州德利投资公司的总经理，东某县王金兰是沧州德利投资公司的副总经理，我手里有他们的名片我提供给你们，王树国和王金兰还在沧州市经营了一个沧州冠美有限公司，我反映2015年5月份之后我们存的钱他们根本没有上交河北德利投资公司，他们用这些资金在沧州做买卖了，有转移财产的嫌疑。因为我去过他们的门市，王金兰的丈夫在门市盯着，问店员，店员说老板是王树国，王金兰是副总。附截图资料、光盘一份。（3）王某5的陈述及王某5和王通的收款单十张，证实2015年其通过王金兰分10次存入河北德利投资有限公司15万元钱，其中有2万元是以其侄子王通的名字存的，现存款不能支取。期间王金兰给了我一张“河北德利投资有限公司”宣传单，上边有该公司董事长左某的照片及获得的荣誉，公司简介、项目案例、风险控制措施及借款利息表。其存款是王金兰给我办理的，其把钱交给王金兰，当时王金兰给了其壹张“北京德利汇金投资管理有限公司借款凭证”。（4）张某4的陈述、王金兰的名片、借款利息表、借款凭证、农行和建行的查询单，证实王树国是沧州德利投资公司的总经理，东某县王金兰是沧州德利投资公司的副总经理，其手里有他们的名片，王树国和王金兰还在沧州市经营了一个沧州冠美有限公司，其和徐某去沧州找过王树国，其怀疑存的钱他们根本没有上交河北德利投资公司，他们用这些资金在沧州市做买卖了，有转移财产的嫌疑。因为其和徐某去过他们的门市，王金兰的丈夫在门市盯着，问店员，店员说老板是王树国，王金兰是副总。其和王金兰是邻居，王金兰去过其家四五次劝其存款，期间给其一张河北德利投资有限公司宣传单，上面有左某的照片及获得的荣誉、公司简介、项目案例、风险控制措施及借款利息表。其存了80万，是王金兰给办理的，其给了王金兰40万元的承兑汇票和40万元现金，王金兰给了其一张凭证，当时王金兰的收款门市在东某县南外环飞龙君苑小区外面，现在已经关门了。(5)张某3的陈述和李某2、张某2、王某1、张某1的收款单四张，证实2014年8月份王金兰让其帮着吸收存款，说河北德利投资有限公司存款利息高、公司规模大、有房在产和投资公司担保，并给了其宣传单，从2014年8月份至2015年8月份，其一共吸收了22万元存款存至河北德利投资有限公司，张某21万元，李某210万元，王某11万元，其自己已偿还了本金，还有张某1的10万元没有偿还。这四笔钱是别人将现金给其，其以现金形式给王金兰。听说河北德利投资有限公司吸收存款用于放贷和投资房地产。其一共取得4400元佣金，分四次以现金形式从王金兰处领取。河北德利投资有限公司东某办事处位于东某南外环飞龙君苑小区东南侧。（6）白某1的陈述及存款借款凭证三张，证实王金兰跟其说河北省德利投资有限公司能吸收存款，利息高，公司规模大，有房地产，投资公司担保，让共帮着介绍客户吸收存款。其分三笔在河北省德利投资有限公司东光办事处存了5万元，现存款不能支取。当时2万元、1万元转账至王金兰帐户，2万元交给王金兰。（7）王桂斌的陈述及收款单两张，证实王金兰跟其说河北省德利投资有限公司能吸收存款，利息高，公司规模大，有房地产、，投资公司担保，让其帮着介绍客户吸收存款。其向王金兰帐户打了1万元，以其丈夫庄均超名义在河北省德利投资有限公司存款3万元，现存款不能支取。（8）白某2的陈述及姜某和杨某1的借款凭证，证实通过王金兰的介绍给河北德利投资有限公司吸收存款4万元，现存款无法支取。（9）冯某的陈述及借款凭证、徐某和张某6出具的存款支取情况的证明、河北德利投资有限公司简介，证实其妻子周某和徐某在河北德利投资有限公司存款50万元，其存的钱和介绍别人存的钱都无法支取。其是通过王金兰介绍给给河北德利投资有限公司吸收存款。（10）徐某的陈述、收款单，其证言与冯某证言一致。（11）罗某的证言及罗某和其妻子刁俊平的收款单，证实其朋友王金兰劝其向河北德利投资有限公司存款，其共存三笔130万元，现无法支取。（12）王某7的陈述及收款单、王国亮写的证明，证实其经王国亮介绍向河北德利投资有限公司存款11万元，现无法支取。（13）李某4的陈述、收款单两张，证实其经王国亮介绍向河北德利投资有限公司存款30万元，现存款无法支取。（14）姜某的陈述、河北德利投资有限公司简介、借款凭证，证实其通过杨某1认识的王金兰，王金兰给过其一张河北德利投资有限公司的宣传单，上面有左某的照片及获得的荣誉、公司简介、项目案例、风险控制措施及借款利息表。其通过王金兰在河北德利投资有限公司存款2万元，王金兰给了其一张“北京德利汇金投资管理有限公司借款凭证”，该款已无法支取。当时王金兰的门市在东某县飞龙君苑小区外面，现在门市已关门。（15）杨某1的陈述、河北德利投资有限公司简介、借款凭证，证实因王金兰劝其存款，给过其一张河北德利投资有限公司的宣传单，上面有左某的照片及获得的荣誉、公司简介、项目案例、风险控制措施及借款利息表。其在河北德利投资有限公司存款2万元，王金兰给了其一张“北京德利汇金投资管理有限公司借款凭证”，该款没能支取。当时王金兰的门市在东某县飞龙君苑小区外面，现在门市已关门。（16）李某5的陈述、王金兰的名片、收款单三张、河北德利投资公司简介，证实其丈夫韩某能过王金兰在德利投资20万元，后来王金兰还了3000元，其余未能支取。王金兰曾多次到其家宣传公司有实力、利息高，叫其放心存款。王金兰给过韩某德利公司宣传单。利息打到韩某的卡上，数额其不清楚。（17）王某6的陈述，证实其通过王国亮在河北德利投资有限公司存款1万元，至今未支取，王国亮和其说在河北德利投资公司存款利率高且有保障。其把现金1万元给了王国亮，存单一直在王金兰那里。其没有收过利息。王金兰是德利投资公司的经理。（18）张某7的陈述、收款单，证实其通过王国亮在德利投资有限公司存款2万元，王国亮曾和其说在德利公司存款利息高且有保障，当时把现金给了王国亮，几天之后王国亮给其收款单，其没有收过利息。（19）王某8的陈述、收款单，证实其通过王国亮在河北德利投资有限公司存款1万元，至今未能支取。王国亮曾和其说在德利公司存款利息高且有保障，当时把现金给了王国亮，几天之后王国亮给其收款单，其没有收过利息。（20）白某4的陈述、收款单，证实经王国亮推荐其在德利投资有限公司存款10万元，至今未能支取。王国亮曾和其说在德利公司存款利息高且有保障，当时把现金给了王国亮，几天之后王国亮给其收款单，其没有收过利息。（21）杨景林的陈述，证实其曾德利投资公司存款1万元，已支取。（22）赵某2的陈述、收款单，证实其通过王国亮推荐其在德利投资有限公司存款1万元，至今未能支取。王国亮曾和其说在德利公司存款利息高且有保障，当时把现金给了王国亮，几天之后王国亮给其收款单，其没有收过利息。（23）曲海新的陈述，拟证实其通过王国亮推荐其在德利投资有限公司存款1万元，至今未能支取。王国亮曾和其说在德利公司存款利息高且有保障，当时把现金给了王国亮，几天之后王国亮给其借款凭证，其没有收过利息。当时其票据到期了，王国亮以给其去要钱为由就把其存单要走。（24）谢某的陈述、收款单，证实其通过王国亮推荐其在德利投资有限公司存款1万元，代办员王金兰，至今未能支取。王国亮曾和其说在德利公司存款好，当时把现金给了王国亮，几天之后王国亮给其存单，其没有收过利息。（25）杨某2的陈述、收款单，证实其通过王国亮推荐其在德利投资有限公司存款1万元，至今未能支取。王国亮曾和其说在德利公司存款利息高且有保障，当时把现金给了王国亮，几天之后王国亮给其借款凭证，其没有收过利息。（26）高某1的陈述、王国亮署名的收条，证实其通过王国亮在德利投资有限公司存款2万元，当时给了王国亮现金，几天后王国亮给了其存单。一年后找王国亮取钱，王国亮把其存单取走，几天后说钱取不出来了，存单也没有了，王国亮就给其打了一张收条。存款时王国亮和其说存款利息高有保障。其没有收过利息。（27）马某2的陈述、收款单，证实其证实其通过王国亮在德利投资有限公司存款3万元，未能支取。王国亮曾和其说德利公司存钱利息高有保障，其没收过利息。其当时给的王国亮现金，几天后王国亮给的其存单。（28）张某8的陈述、收款单两张，证实其通过王国亮在德利投资有限公司存款2万元，未能支取。王国亮曾和其说德利公司存钱利息高有保障，其没收过利息。（29）刘某2的陈述、个人活期明细查询、刘某2署名的情况说明，证实其通过马某1在东某县德利投资有限公司存款20万元，后来王金兰和其说出事了给其要钱，其把票给了王金兰，王金兰还了其10万元，其还有10万元本金未能支取。当时马某1跟其说在德利公司存款利息高有保障。（30）郭双燕的陈述，证实其曾介绍郭艳豹在东某德利投资有限公司王金兰处存了1万元，后郭艳豹用钱又支了出来。（31）李某2、张某1、王某1的陈述，证实其在德利投资有限公司存款10万元、10万元、1万元张某3已归还给其。（32）施某的陈述、收款单，证实其通过王金兰推荐在河北德利投资有限公司存款10万元，未能支取。王金兰给其的名片是沧州德利投资有限公司副总，还给了其一张河北德利投资有限公司的宣传单。当时通过农行转账给王树国的帐户，几天后王金兰给的其收款单。其收过大约三四次利息。（33）白云、白某3的陈述，证实其在王金兰介绍的德利投资有限公司存款3万元、4万元，王金兰已归还其。（34）孙某1的陈述、收款单、借款凭证，证实王金兰是北京德利汇金投资公司东某负责人，其经王金兰推销在德利汇金投资41万元，未能支取。王金兰在东某县城区开了一个叫“德利汇金”的门市，她是北京德利汇金投资公司在东某的负责人。王金兰和其说在德利汇金公司存款可以获得高额利息，向其保证该公司实力雄厚，有保证。该公司向其支付利息41000元。（35）武某的陈述、河北德利投资有限公司宣传单、王金兰名片、借款凭证，证实其通过王金兰存入河北德利投资有限公司2万元，未能支取。王金兰向其介绍在河北德利公司存款利率很高有保障，王金兰给其的名片上注明是沧州德利投资有限公司副总经理，还给其河北德利投资有限公司宣传单，其给的王金兰现金，几天后王金兰给其借款凭证。其收过一次利息，1200元。（36）郭某4的证言、借款凭证，证实其通过王金兰推荐在河北德利投资有限公司存款1万元，未能支取。王金兰给其的名片是沧州德利投资有限公司副总，还给了其一张河北德利投资有限公司的宣传单。其给的王金兰的现金，没有收过利息。（37）王某9的陈述、借款凭证，证实其通过王金兰在东某县德利投资有限公司存款10万元，后在法院起诉王金兰，法院已立案并执行了7万元，还有3万元没有执行。（38）孔某的陈述、收款单，证实其通过王金兰推荐在河北德利投资有限公司存款10万元，因急用钱，王金兰归还其1万元。王金兰向其介绍在河北德利公司存款利率很高有保障，王金兰给其的名片上注明是沧州德利投资有限公司副总经理，还给其河北德利投资有限公司宣传单，其给的王金兰现金。（39）王东京的证言、收款单，证实其在王树国的德利公司存款100万元，实际是存款99万元，差额1万元是王树国给其的返利，钱是以其妻子张某9的名义存的。王树国曾找其问是否可以在他的德利公司存钱，说德利公司实力雄厚，存款无风险。其已在献县法院起诉王树国，目前处于执行阶段。（40）马某1的陈述，证实其在王树国的德利投资有限公司存款1万元，未能支取。其是公司的一名业务员，发展了刘某2一名业务员，其把刘某2的钱转给王树国，王树国转到石家庄的总公司。（41）石某的证言、借款凭证、王金兰的名片，证实其通过王国亮在德利公司存款3万元，因急用钱，王金兰还其5000元，其余未能支取。王国亮跟其介绍在河北德利投资有限公司存款利率高且有保障，其没收过利息。（三）证人证言（1）郭某1的证言,证实2014年7月份王金兰找到说她那有个存款的事，还给其一个河北德利投资公司的宣传单，其当时信任王金兰就存了12万元，之后陆续多次存款，到现在还有485万元无法支取。给其的借款凭证是河北德利公司和北京德利汇金投资公司的。2015年王金兰领着孟某和肖某1找到其说让其担任北京德利汇金公司在东某地区负责人，介绍了北京德利公司的实力，还承诺给其发展业务的3.5%提成，其就答应了。之后他们给其出具了授权书还有八份预定协议，协议双方是保定市客大房地产集团和客大梦立方，让其放心干，其成为负责人后，其原先存的没有支取的五笔就分到其的名下，其又存了三笔105万。其成为负责人后没有发展储户。其成为负责人后王金兰作为普通业务员开展工作，还负责操作电脑打票，至于她是否发展储户了其不清楚。其开始担任德利公司东某负责人授权书是2015年9月6日，当时是王金兰带着肖某1和孟某来找其，给其出具的授权书正式授权我为东某负责人，当时肖某1给其授权后说德利公司没事并给其几份房屋预定协议叫其放心开展工作，有什么事对他负责，筹到钱打他个人账户，账户6236尾号8933。其成某光负责人之后王金兰将其原来存款的485万元归到其名下，后其又存了三次105万元，这些钱都打到肖某1账户，其中38万是扣除储户利息后剩余13.8万元转到肖某1账户。2015年9月6日之后白某1、王某5、吴某三人的存款都是王金兰吸收的，当时虽然其是负责人，但是王金兰全面负责开展工作，这三笔存款都是她吸收的，没跟其说过。（2）证人李某1的证言，证实2019年2月17日王树国参与其公司免费开车活动，公司提供一辆名爵汽车鲁Ｊ×××××，王树国交了3万保证金。（3）刘某1的证言，证实其2013年至2015年初在河北德利工作，河北德利老板是左某，左某是其妻子左丽丽的弟弟，其只是打工，其只知道公司是做投资的，其做零工有时也做出纳工作，该公司其见过一个姓肖的副总和姓贾的副总，其银行卡是其在河北德利上班时左某让办的交给左某，怎么使用的就不清楚了。（3）证人马某1的证言，证实2014年7月份王树国让其去新成立的德利公司帮忙发展储户，其发展了刘某2，刘某2存了20万元，出事后王树国找王金兰要了10万元给刘某2，刘某2还有10万元不能支取。（4）证人苏某的证言，证实其2014年下半年至2015年初在河北德利投资有限公司工作，老板是左某，和其同屋的还有孙焕焕，其账号62×××32银行卡是其到公司上班后左某让其办理的，办好后就交给左某使用，2015年初其辞职之前就把卡要回来销户了，卡一直是左某使用，其没有用过。（四）审计报告（1）2019年5月28日河北中勤万信会计事务所出具（2019）第9013号审计报告，审计结果：截止2019年5月28日河北德利公司非法吸收公众存款1246万元，损失数额1085.91万元，左某作为河北德利公司负责人吸收数额1246万元，损失数额1107.91万元；王树国作为河北德利公司沧州分公司的负责人非法吸收存款1134万元，损失数额995.91万元；王金兰作为河北德利公司沧州公司业务员非法吸收1020万元，损失900.36万元；王国亮作为河北德利公司沧州公司业务员非法吸收69万元，损失67.66万元；郭某1作为河北德利公司沧州公司业务员非法吸收112万元，损失112万元。郭某1作为东某站负责人2015年9月6日之后的非法吸收存款活动承担责任。（2）审计报告补充说明，内容是：根据王国亮的指认和其他证据，发现石某的存款业务不是王国亮吸收的，故对已做出的审计报告中确认的王国亮应承担的责任数额进行调整，经调整后王国亮应承担的责任数额情况为非法吸收公众存款数额为66.00万元，已返还数额为0.84万元（其中利息0.84万元），存款人损失数额为65.16万元。（去除石某2.5万元，石某为王金兰吸收储户）（五）书证（1）河北德利投资沧州公司资金汇总表一份，证实王金兰及其发展的业务员共吸收41户储户存款共计550万元。（其中王金兰存款5万，已扣除）（2）沧州德利投资咨询有限公司的营业执照一份，证实该公司法定代表人系王树国，成立日期2014年6月18日，经营范围投资咨询、企业管理咨询、企业形象策划、房地产经纪服务。（3）北京德利汇金投资管理有限公司的营业执照一份，证实该公司法定代表人系左某，成立日期2014年5月26日，经营范围：投资管理、项目投资、投资咨询。（4）授权书一份，证实河北德利投资有限公司出具的授权书，授权王树国为该公司沧州区域市场部负责人。（5）开户许可证一份，证实北京德利汇金投资管理有限公司符合开户条件，准予开立基本存款账户。（6）授权书一份，证实经北京德利投资公司总公司决定任命郭某1为东某县区域负责人。（7）郭某1提交书证一份，内容是：郭某1放入德利公司99万元。因德利公司2015.3开始左总通知各分支机构存、支、付自由经营，99万元支出系客户郭某1相信业务员王金兰所以后果由王树国和王金兰承担，王树国自愿承担99万元还款，月还款5000元，每年还款11万元，其中1万利息，德利公司钱追回立刻还清，这期间有钱尽快还。见证人王金兰，还款人王树国，签订日期2016.9.28。（8）债权债务转让及房产质押协议书一份，左某出借给孙焕焕1100万元，左某拥有对孙焕焕的债权1100万元。孟某出借给左某1100万元。孙焕焕抵押给左某房屋1套，左某将其中一套房屋抵押给孟某。（9）保定容大房地产集团公司预定梦立方项目预定房款协议9份。（10）调取证据通知书。2019年6月13日，东光县公安局向泰安市英菲德电子商务公司调取王树国使用该公司车辆鲁Ｊ×××××名爵汽车三万元保证金。（11）退换说明。英菲德电子商务公司出具的车辆保证金退还说明。英菲德公司退还王树国共计10200元整。附结算票据。（12）李某1提交书证：英菲德公司营业执照、法人身份证复印件、委托书、李某1身份证复印件、车辆使用协议，证实李某1受英菲公司委托前往沧州王树国处开回名爵ZS4鲁Ｊ×××××。王树国2019年2月17日在英菲德公司申请名爵鲁Ｊ×××××一辆，使用期限75天一个周期，实际超出天数每天按235元收取车辆使用费。王树国缴纳保证金3万元。（13）王树国建设银行个人活期明细（尾号740）查询一份。证实王树国与韩某、白某3、郭某1、徐某、王金兰、苏某、孙某2等人资金往来情况。王树国建行卡（尾号776）2014年6月份至2015年12月31日期间银行流水明细、转账记录及对方信息基本情况，证实2014年7月10日至2014年12月10日与金某、刘某1、李某3、王金兰、郭某1、赵某1、王某4、张某1、马某3、冯某、莫某、韩某、赵某3、徐某的资金往来情况。（14）2015年1月份、2月份、3月份、4月份、5月份、6月份、7月份、8月份、9月份、2014年10月份、11月份、12月份利息、本金结算申报表一份。河北德利投资沧州分公司员工考勤表工资表3份。沧州分公司2015年1月份报账明细一份及1月份春节费用及2015年房租费明细一份。（15）王金兰建行卡号6217尾号3866账户2014年6月至2015年12月31日期间银行流水，证实王金兰与王树国、苏某、王国亮、张某3、白某1、王国亮、徐某、韩某、白某3、罗某、张某4、施某、李某2、刘某2、、郭某1、白某4、孙某1、邢某资金往来情况。（16）东光县公安局办案说明：我队民警联系邯郸监狱及河北女子监狱，监管部门拒绝提审左某及孟某，故卷宗中没有制作该二人笔录。（17）（2018）冀0981刑初66号判决书，证实孟某、肖某1、霍卫东伙同他人成立河北德利公司泊头咨询处，违反国家金融管理法律法规，未经国家有关部门批准，公开向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，孟某因非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑五年，肖某1因非法吸收公众存款罪判处有期徒刑一年零二个月，霍卫东因非法吸收公众存款罪判处有期徒刑二年零八个月。（18）邯郸市丛台区人民法院（2016）冀0403刑初229号刑事判决书和邯郸市中级人民法院（2017）冀04刑终457号刑事裁定书：左某以河北保定德威投资公司后更名为河北石家庄润达公司非法吸收公众存款，被判处有期徒刑三年六个月。（19）冯某提交的河北德利投资有限公司宣传单。（20）2019年6月8日，北京市南站派出所民警武洪涛、刘鹏颐出具的到案经过，证实在c2593次列车发现在逃人员王国亮，其因非法吸收公众存款被东光县公安局网上追逃，遂依法将其拘留，到案时王国亮没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑等行为。（21）王树国、王金兰到案说明，证实2017年7月6日冯玉石到东光县公安局报案，经考察该公司石家庄办公地点人去楼空，经查沧州市有该公司分公司负责人王树国，随即与王树国取得联系并让其到东光县公安局了解情况，经审查东光县公安局于2016年8月5日立案侦查，2019年2月25日，东光县公安局以电话通知形式依法对王树国进行传唤，王树国到案后经讯问对其拘留。王金兰于2019年2月26日主动到东光县公安局投案并接受讯问，被刑事拘留。（22）东光县公安局办案说明，证实东光县公安局赴石家庄在当地派出所配合下寻找苏某和刘某1查证，未找到，故卷宗中没有制作该二人笔录，后到泊头市公安局调取二人笔录。（23）协同查核党员身份信息的复函。2019年8月13日东某县组织部出具的核查复函，王金兰系郭桥村党支部党员，截止2018年12月底东某县党务管理信息系统中无王金兰受党纪处分相关信息。（24）协同查核党员身份信息的复函。2019年8月13日运河区组织部出具的核查复函，王树国系运河区南陈屯乡刘胖庄村党支部党员，截止2018年12月底运河区党务管理信息系统中无王树国受党纪处分相关信息。（25）王树国信息查询一份，证实王树国系完全刑事责任能力人。（26）王金兰信息查询一份，证实王金兰系完全刑事责任能力人。（27）王国亮的户籍证明，证实王国亮系完全刑事责任能力人。（28）王国亮入所体检表，证实其无不适宜羁押的疾病。（29）王树国的入所体检表一份，证实其糖尿病10余年，无不适宜羁押的疾病。（30）辨认笔录，白某4辨认出王国亮。（31）物证，2019年2月25日扣押王树国持有的鲁Ｊ×××××一辆，并于2019年4月1日发还李某1。根据本案的事实、当庭质证的证据及相关法律规定，本院评判如下：1、沧州德利投资有限公司成立后主要面向不特定对象吸收资金，并面向公众发宣传单进行宣传，同时通过王树国、王金兰、王国亮的口头宣传，使公众进行投资，是向不特定群体吸收存款。2、综合在侦查机关王树国“副总经理是王金兰”、王金兰“王树国让我担任沧州德利投资公司名誉副总，负责东某地区融资业务”和“储户将钱存到河北德利投资有限公司苏某和刘某1的帐户或存到王树国的帐户，储户将打款凭证给我，我再去沧州德利公司打印借款凭证，我回来再将借款凭证交给储户”、王国亮“王金兰是其上线”的供述，结合王金兰发展业务员八名和“其他业务员业绩提成中0.5%由王金兰取得”的事实及集资参与人证实的王金兰在东某县飞龙君苑小区外面经营德利公司门市的事实及注明王金兰是副总经理的名片，各证据之间相互印证，能够证实王金兰是沧州德利投资有限公司东某区域的负责人。对王树国、王金兰及辩护人当庭关于王金兰不是东某区负责人的意见不予采纳。3、李某2、王某1、张某1、张某2四人的存款已由张某3偿还，虽然该四人已没有损失，因王金兰非法吸收公众存款的行为造成的损失的主体已由张某3代替李某2、王某1、张某1、张某2，对辩护人提出的不应当将四人的存款21.31万元的损失计入王金兰犯罪数额的意见不予采纳。4、关于高某2的存款2万元，高某2的陈述与王国亮的供述相吻合，能够证实王国亮确实吸收了该存款。对王金兰的辩护人关于该数额不能计入犯罪数额的意见不予采纳。5、虽然郭某1的存款在郭某1成某光区负责人后全部作为郭某1的业务，但郭某1成为负责人之前王金兰已吸收了该存款，且该存款至今未返还，对辩护人该部分存款不能计入王金兰犯罪数额的意见不予采纳。6、辩护人主张郭某12014年7月份存入100余万元已支付给郭某1，经审查，公诉机关指控的王金兰的犯罪数额中没有2014年7月份郭某1的存款。7、关于王树国的违法所得，王树国当庭陈述其提成中包括员工的工资，与其在侦查机关“河北德利投资有限公司负责房租和三个员工的基本工资”供述不一致，且没有做出合理解释，对其“提成中包括员工的工资”的辩解不予采纳。给冯某吸收存款的提成是4.5%，王树国未在冯某吸收存款中获利。8、关于王金兰的违法所得是否包括郭某1存款的提成，授权郭某1为东某负责人是2015年9月6日，审计报告中王金兰吸收郭某1存款均是在郭某1成某光负责人之前，所以王金兰的违法所得包括审计报告中吸收郭某1存款的提成。冯某吸收的存款55万元被告人王金兰的陈述结合其他证据较为客观，对辩护人和王金兰关于冯某吸收存款王金兰未获利的辩解予以采纳。9、辩护人提出郭某12014年11月份一笔存款到期后发生过转存，可能重复计算犯罪数额，经查，2014年11月18日郭某1的存款60万元交款方式是转账，在此之前和之后均未发生60万元的业务，根据在案证据不能证明该笔存款是转存，对辩护人的该辩护意见依法不予采纳。10、被告人王树国辩解其有积极向郭某1还款2万元的情节，但在案证据无法证实。本院认为，《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。本案中，被告人王树国伙同他人成立沧州德利投资有限公司，违反国家金融管理法规，未经国家有关部门批准，通过发放公司简介、宣传单、口头宣传等方式向社会公众吸收资金，规定高利率并承诺到期还本付息，非法吸收公众存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。被告人王树国虽对部分指控的犯罪事实有异议，但其认罪，酌情从轻处罚。被告人王金兰作为沧州德利投资有限公司东某及周边地区负责人，直接为沧州德利投资有限公司非法吸收公众存款并发展业务员为沧州德利投资有限公司吸收存款，其从中收取提成，非法吸收公众存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。对其所参与的部分，与王树国构成共同犯罪，王金兰在共同犯罪中起相对次要的作用，属从犯，根据其犯罪数额、情节，依法予以从轻处罚。被告人王金兰自动投案，到案后基本如实供述其罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人王金兰自筹资金返还集资款10万元，由法院强制执行返还7万元，酌情从轻处罚。被告人王国亮明知沧州德利投资有限公司不是国家正规金融机构，不具有吸收存款的资质，介绍他人存款并在其中获取非法利益，非法吸收存款的数额给集资参与人造成65.16万元的损失，非法吸收公众存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究其刑事责任。对其所参与的部分，与王树国、王金兰构成共同犯罪，被告人王国亮在共同犯罪中起次要作用，属从犯，根据其犯罪数额、情节，依法予以减轻处罚。被告人王国亮如实供述犯罪事实，认罪认罚，签署认罪认罚具结书，予以从宽处理。被告人王国亮的违法所得，依法予以追缴，返还本金尚未发还的其吸收存款的集资参与人。王树国离职前吸收东某区域的存款王树国和王金兰共同负责，王树国离职后王金兰吸收的存款由王金兰负责，王树国自己吸收的马某1、刘某2、张某9的存款由王树国负责。被告人王树国作为沧州德利投资有限公司负责人应当对沧州德利投资有限公司吸收的全部资金数额负责任。被告人王金兰对其任东某区负责人期间吸收的存款负责任。被告人王树国、王金兰就自己负责的存款对集资参与人负有退赔责任。综上，为惩治破坏金融管理秩序的行为，维护国家金融管理秩序，根据被告人王树国、王金兰、王国亮的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会的危害程度，对被告人王树国依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项之规定；对被告人王金兰依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项之规定，对被告人王国亮依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五之规定，判决如下：一、被告人王树国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金300000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月25日起至2025年2月24日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）二、被告人王金兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金200000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月26日起至2024年2月25日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）三、被告人王国亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金30000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月8日起至2020年9月7日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）四、涉案资金19800元按比例发还各本金尚未归还的集资参与人。五、责令被告人王树国、王金兰对其负责的相应部分退赔集资参与人（详见清单）。六、追缴被告人王国亮的违法所得13800元，按比例发还各本金尚未归还的其吸收存款的集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  郭治彦审 判 员  李艳杰人民陪审员  郑月梅二〇一九年十月二十日书 记 员  鲁晓娟王树国、王金兰应返还清单庄均超3万元白玉敏9.3万元王桂娥1万元赵培新1万元刁俊平50万元曲海新1万元罗红福68.89万元谢云起1万元张元芳72.2万元杨扬1万元邢荣涛45.35万元高丙文2万元白秀霞2万元马英芬3万元施树文9.53万元张金利2万元孙国芬37.94万元石炳辛2.5万元孔令华7.96万元郭志勇422.65万元武芳文0.88万元计893.36万元郭金良1万元王俊英3万元韩玉平17.92万元王玉忠10万元王通2万元姜广明2万元杨秀梅2万元周淑英4.8万元徐玉娥41.27万元张彦青21.31王红欣10.86万元李明财30万元张洪艳2万元王金升1万元王金兰应退赔清单白秀霞3万元武芳文1万元王玉忠3万元计7万元王树国应退赔清单马建立1万元刘时风8.66万元张兰香92.89万元计102.55万元