北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初2328号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人潘飞，男，汉族，1982年8月5日出生于安徽省亳州市，公民身份号码×××，初中文化，原系中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司西单营业区业务员，户籍地安徽省亳州市谯城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月28日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人王志明，北京市华泰律师事务所律师。被告人赵艳霞，女，汉族，1975年5月9日出生于北京市通州区，公民身份号码×××，初中文化，原系中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司通州营业区业务员，户籍地北京市通州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月10日被刑事拘留，同年6月27日被取保候审。辩护人田春丽，北京市两高律师事务所律师。被告人张纪龙，男，汉族，1987年1月1日出生于山东省平邑县，公民身份号码×××，初中文化，原系中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司西单营业区业务员，户籍地山东省平邑县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月23日被刑事拘留，同年6月18日被取保候审。辩护人何竹兰，北京市两高律师事务所律师。被告人田书凯，男，汉族，1980年1月8日出生于吉林省东辽县，公民身份号码×××，大专文化，原系中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司国贸营业区业务员。户籍地吉林省辽源市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月29日被刑事拘留，同年7月18日被取保候审。辩护人洪艳丽，北京市汉良律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2019〕2263号起诉书指控被告人潘飞、赵艳霞、张纪龙、田书凯犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员李小倩出庭支持公诉。上列诉讼参与人到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：2013年至2015年间，被告人潘飞、赵艳霞、张纪龙、田书凯伙同杜某某、昝某某、贾某某（均另案处理）等人，在中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司通州营业区、西单营业区、健德门营业区及朝阳区等地，通过组织一日游、酒会、答谢会等方式公开向不特定的保险客户宣传“金赛银”基金产品保本保息、刚性兑付、零风险，并由平安银行监管资金，为深圳金赛银基金管理有限公司非法募集公众资金共计人民币1700余万元。其中，被告人赵艳霞参与非法吸收公众资金共计人民币600余万元；被告人潘飞参与非法吸收公众资金共计人民币500余万元；被告人张纪龙参与非法吸收公众资金共计人民币300余万元；被告人田书凯参与非法吸收公众资金共计人民币100余万元。被告人张纪龙、潘飞、田书凯后分别于2019年5月23日、5月28日、6月29日被民警抓获归案，被告人赵艳霞于2019年6月10日，经民警电话通知自行到公安机关投案。北京市朝阳区人民检察院向本院移送了证人证言、书证、被告人供述等证据材料，指控被告人潘飞、赵艳霞、张纪龙、田书凯的行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，潘飞、赵艳霞、张纪龙、田书凯均系从犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条之规定，予以惩处。被告人潘飞对指控主要事实及罪名无异议，辩称指控数额有误。辩护人的辩护意见为，潘飞系从犯，如实供述所犯罪行，犯罪中止，建议从轻、减轻处罚。被告人赵艳霞对指控事实及罪名无异议。辩护人的辩护意见为，赵艳霞有自首情节，退赔，建议从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人张纪龙对指控事实及罪名无异议。辩护人的辩护意见为，张纪龙有自首情节，如实供述所犯罪行，退赔，建议从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人田书凯对指控事实及罪名无异议。辩护人的辩护意见为，田书凯系从犯，如实供述所犯罪行，退赔，建议从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年1月至2015年7月间，被告人潘飞、赵艳霞、张纪龙、田书凯在杜某某、昝某某、佟某某等人的组织下，在中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司通州营业区、西单营业区及朝阳区等地，利用酒会、答谢会、一日游等活动，公开向不特定的保险客户宣传“金赛银”基金产品保本保息、刚性兑付、零风险，并由平安银行监管资金，为深圳金赛银基金管理有限公司及关联公司吸收公众资金，获取业务提成。被告人潘飞参与吸收程某某等12名投资人资金人民币500余万元。投资人收到返款人民币30余万元。潘飞于2019年5月28日被查获。被告人赵艳霞参与吸收姜某等9名投资人资金人民币600余万元。投资人收到返款人民币20余万元。赵艳霞于2019年6月10日经传唤到案，退缴人民币63万元。被告人张纪龙参与吸收关某某等4名投资人资金人民币300余万元。投资人收到返款人民币20余万元。张纪龙于2019年5月23日被查获，退缴人民币35万元。被告人田书凯参与吸收白某等7名投资人资金人民币100余万元。投资人收到返款人民币2万余元。田书凯于2019年6月29日被查获，退缴人民币14万元。以上事实，有下列证据予以证明：1.投资人的证言、报案材料，协议书，对账单等证明：2014年1月至2015年7月间，潘飞、赵艳霞、张纪龙、田书凯在中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司通州营业区、西单营业区及朝阳区等地，利用酒会、答谢会、一日游等活动，公开向不特定的保险客户宣传“金赛银”基金产品保本保息、刚性兑付、零风险，并由平安银行监管资金，为深圳金赛银基金管理有限公司及关联公司吸收公众资金。其中，潘飞参与吸收程某某等12人资金500余万元，投资人收到返款30余万元；赵艳霞参与吸收姜某等9人资金600余万元，投资人收到返款20余万元；张纪龙参与吸收关某某等4人资金300余万元，投资人收到返款20余万元；田书凯参与吸收白某等7人资金100余万元，投资人收到返款2万余元。2.到案经过证明：2019年5月28日，民警查获潘飞。2019年6月10日，民警将赵艳霞约至派出所。2019年5月23日，民警查获张纪龙。2019年6月29日，民警查获田书凯。3.扣押清单、对账单证明：赵艳霞退缴63万元，张纪龙退缴35万元，田书凯退缴14万元。4.户籍材料证明：潘飞、赵艳霞、张纪龙、田书凯的身份。5.被告人潘飞的供述证明：我是平安保险公司西单营业部业务员。2014年，总监杜某某在公司内宣传金赛银产品，让我们销售，杜某某还组织酒会等活动，让我们带客户参加。吴某和王某具体讲解金赛银，客户购买。后来，我们跟着杜某某去了金赛银公司。到金赛银公司后，我负责约客户到会场，吴某讲解金赛银产品。吴某是杜某某的助理，是我们团队的经理。金赛银承诺客户年化收益8%至10%。吴某给我发提成，我提成1%至3.5%，共10万元左右。6.被告人赵艳霞的供述证明：我是平安保险公司昝某某营业部业务员。昝某某在营业部宣传金赛银产品是平安名下的，平安银行和金赛银公司是合作关系，项目有政府支持，让我们销售金赛银产品。昝某某还组织酒会，让我们带客户参加，昝某某和顾某某讲解金赛银产品，客户购买。我按照昝某某教的话术向客户介绍，就是回馈客户，保本保息等并把客户带到酒会。客户年化收益10%至11%。7.被告人张纪龙的供述证明：我是平安保险公司西单营业区业务员。杜某某在营业部宣传金赛银产品，让我们约客户来购买。公司专门有办公室用来与客户签合同，客户来后，杜某某和他的助理吴某（后来是王某）与客户商谈，和客户签合同。昝某某还组织酒会，让我们销售员带客户参加，吴某、王某宣讲金赛银产品，说是平安名下推出的，保本保息，只有平安的客户才能买，项目和政府签约。杜某某给我发提成。（当庭的供述）案发后，我带客户去派出所，是想替客户要回钱。8.被告人田书凯的供述证明：我是平安保险公司国贸营业区1302部业务主管。贾某某在公司介绍金赛银项目，要求我们动员客户参加金赛银公司的酒会，佟某某介绍金赛银产品。客户在酒会后找金赛银的员工签合同。金赛银员工也带POS机去客户家里签合同，投资款打到金赛银账户。年化收益10%。我打电话告诉客户金赛银公司和平安保险公司合作，让客户参加产品发布会。佟某某给我发提成。以上证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。被告人潘飞所提指控数额有误的辩解，与在案证据证明事实不符，本院不予采信。本院认为，被告人潘飞、赵艳霞、张纪龙、田书凯为他人向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控潘飞、赵艳霞、张纪龙、田书凯犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于潘飞、赵艳霞、张纪龙、田书凯系从犯；潘飞如实供述主要犯罪事实，张纪龙、田书凯如实供述所犯罪行，赵艳霞有自首情节；赵艳霞、张纪龙、田书凯退缴违法所得，本院对潘飞予以从轻处罚，对赵艳霞、张纪龙、田书凯予以减轻处罚并适用缓刑。继续追缴潘飞违法所得，发还投资人。在案款，发还相应投资人。潘飞的辩护人所提潘飞系犯罪中止及张纪龙的辩护人所提张纪龙有自首情节的辩护意见，缺乏法律依据，本院不予采纳。其他辩护意见，本院酌予采纳。综上，根据潘飞、赵艳霞、张纪龙、田书凯犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及各自的罪责，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人潘飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月28日起至2022年5月27日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。二、被告人赵艳霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。三、被告人张纪龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。四、被告人田书凯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。五、继续追缴被告人潘飞违法所得，连同在人民币一百一十二万，发还相应投资人【投资人名单后附。与（2018）京0105刑初2717号、（2019）京0105刑初1043号刑事判决书合并执行】。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  付想兵人民陪审员  朱劲松人民陪审员  王 萍二〇一九年十月九日书 记 员  张 然