广东省雷州市人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0882刑初605号公诉机关广东省雷州市人民检察院。被告人卢某，女，1981年9月15日出生，汉族，小学文化，无业，无前科,广东省遂溪县人，住遂溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月29日被雷州市公安局决定刑事拘留并网上追逃，于2019年1月30日在遂溪县遂城镇龙英街1号被遂溪县公安局遂城派出所抓获并羁押，同日被雷州市公安局刑事拘留，于2018年2月13日被逮捕。现羁押于雷州市看守所。辩护人:冯荣,雷州市法律援助处指派的广东雷三元律师事务所律师。雷州市人民检察院以雷检公诉刑诉〔2019〕529号起诉书指控被告人卢某犯诈骗罪，于2019年8月29日向本院提起公诉，本院同日立案受理并依法适用普通程序。于2019年8月3日向被告人卢某送达起诉书副本及刑事诉讼权利告知书时，告知被告人卢某可以聘请律师或者要求近亲属出庭为其辩护，如果不自行聘请律师，也不要求近亲属出庭辩护，本院将通知法律援助机构指派律师为其提供辩护。被告人卢某表示接受指派辩护律师。雷州市法律援助处指派广东雷某律师事务所律师冯荣律师为被告人卢某的辩护人。本院于2019年9月20日，依法由审判员郭某担任审判长并主审、人民陪审员陈秀珍、陈某4成合议庭，书记员陈浪玲担任记录，公开开庭审理了本案。公诉机关雷州市人民检察院指派检察员陈丽锟、助理梁堂涛出庭支持公诉，被告人卢某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。雷州市人民检察院指控，被告人卢某谎称可以为他人提供贷款，经由郑某1介绍，认识被害人陈某1、陈某2。2017年8月8日，余某驾驶小轿车送被告人卢某前往雷州市新城街道阿里山大厦找陈某1、陈某2商谈贷款事物。陈某1介绍相关情况后，卢某谎称能够帮助陈某1贷款300万元，但必须预付3万元押金。陈某1随即请求卢某帮忙贷款300万元，接着，卢某与陈某1、陈某2签订了贷款协议，卢某承诺在40日内贷款到账。签订了贷款协议后，陈某2、陈某1拿出2万元现金，并通过向郑某1借款1万元连同800元“家访费”共交给卢某30800元。卢某收钱后就写了30800元收据给陈某2。2017年8月15日，卢某电话联系陈某2，谎称贷款额度过大需要另加1万元押金，陈某2就通过微信向卢某转账1万元。2017年8月22日，卢某谎称第一次拍摄的照片不合格，到雷州市重新拍摄照片为由又骗取了陈某2现金1万元。卢某拿了陈某1、陈某2的钱后一直没有帮陈某1、陈某2办理贷款。期间陈某1、陈某2多次催促卢某，卢某某3称正在办理。2017年11月18日，卢某又通过电话联系陈某1，谎称陈某1的情况可以加大到600万元贷款额度，但需要再提交2万元押金。陈某1听后便又通过微信转账方式转给卢某2万元。2017年12月7日，卢某称其经济紧张向陈某1借款2万元。期间，卢某某4直没有帮忙陈某1办理贷款事务。陈某1、陈某2多次追问催促卢某办理贷款未果，则要求卢某推毁所交款项共90800元，卢某每次都谎称正在办理拒绝将钱退回给陈某1、陈某2。针对上述事实的指控，公诉机关向法庭出示了相关的证据，据此认为被告人卢某某1非法占有为目的，虚构事实、隐瞒事实真相，骗取他人财物共计人民币90800元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人卢某有期徒刑三年以上至四年以下，并处罚金。提请本院依法判处。被告人卢某对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实、犯罪情节、适用法律均无异议，并表示已知错，请求法庭予以从轻处罚。但辩称家访费人民币800元是由余某收取。被告人卢某的辩护人冯荣发表辩护意见称：1、关于定性，被告人的行为构成合同诈骗罪；2、关于诈骗数额，有二笔款共计人民币10800元认定存疑，不能认定；3、关于量刑，被告人具有酌情从轻处罚情节。经审理查明，被告人卢某谎称可以为他人提供贷款，经由郑某1介绍，认识被害人陈某1、陈某2。2019年8月8日，余某驾驶小轿车送被告人卢某前往雷州市新城街道阿里山大厦找被害人陈某1、陈某2商谈贷款事物。被害人陈某1介绍相关情况后，被告人卢某谎称能够帮助被害人陈某1贷款人民币300万元，但必须预付人民币3万元押金。被害人陈某1随即请求被告人卢某帮忙贷款人民币300万元，接着，被告人卢某与被害人陈某2签订了《押金收据》，被害人卢某承诺在40日内贷款到账。签订了《押金收据》后，被害人陈某1拿出人民币2万元现金，并通过微信转账方式向朋友郑某1借款人民币1万元连同“家访费”人民币800元共计人民币30800元交给被告人卢某。2017年8月15日，被告人卢某电话联系被害人陈某2，谎称贷款额度过大需要另加人民币1万元押金，被害人陈某2就通过微信向被告人卢某转账人民币1万元。2017年8月22日，被告人卢某谎称第一次拍摄的照片不合格，到雷州市重新拍摄照片为由又骗取了被害人陈某2现金人民币1万元。被告人卢某拿了被害人陈某1、陈某2的钱后一直没有帮被害人陈某1、陈某2办理贷款。期间，被害人陈某1、陈某2多次催促被告人卢某，被告人卢某某2荣某3称正在办理。2017年11月18日，被告人卢某又通过电话联系被害人陈某1，谎称被害人陈某1的情况可以加大到人民币600万元贷款额度，但需要再提交人民币2万元押金。被害人陈某1听后便又通过微信转账方式转给被害人卢某2万元。2017年12月7日，被害人卢某称其经济紧张向被害人陈某1借款人民币2万元。期间，被害人卢某某4直没有帮忙被害人陈某1办理贷款事务。被害人陈某1、陈某2多次追问催促被告人卢某办理贷款未果，则要求被告人卢某推毁所交款项共计人民币90800元，被告人卢某每次都谎称正在办理拒绝将钱退回给被害人陈某1、陈某2。上述事实，有下列证据予以证明：1、物证：被告人卢某持有的手机1部、被害人陈某3持有的手机1部、陈某1持有的手机1部及证人郑某1持有的手机1部；2、书证：被告人卢某的常住人口基本信息表、受案登记表、立案决定书、立案告知书、归案情况说明、说明材料、到案经过、扣押清单、发还清单、押金收据、微信转账截图、证明、雷州市公安局拘留证、雷州市公安局逮捕证、社会危险性情况证据表、违法犯罪记录查询情况说明、人身安全检查笔录等；3、证人郑某1、郑某2、余某的证言；4、被害人陈某1、陈某2的陈述；6、被告人卢某的供述和辩解；7、现场勘验检查笔录、现场平面示意图、现场照片、现场检测报告书、检查及辩认等笔录、照片；8、视听资料（光碟1张）；9、其他证据材料。上述证据经庭审举证、质证，被告人卢某对上述证据的家访费人民币800元收取有异议，对其他证据均无异议。辩护人对证人郑某1的证言关于微信转账人民币1万元有异议，对其他证据均无异议。以上证据确实、充分，且来源合法，足以认定本案事实。针对被告人卢某的辩护人冯荣发表的辩护意见，本院作如下综合评判：1、关于辩护人认为被告人卢某的行为不属于诈骗罪而属合同诈骗罪的辩护意见。经查，首先，被告人卢某在侦查阶段多次均供述其骗取被害人陈某1、陈某2目的是为骗取他人的钱财来交自已房贷做假资料骗取银行贷款,且被告人卢某某5自已没能力贷款却谎称可以为他人提供贷款，采用虚构事实、隐瞒事实真相的方法编取他人财物，以达到骗取他人钱财来交自已房贷的目的，其非法占有的目的明显。其次，客观上被告人卢某为达到骗取他人信任的目的而虚假与被害人陈某2签订《押金收据》，该《押金收据》看似利用了协助办理贷款一定合同形式，实际上不是诈骗的手段，而是实施诈骗的诱饵，该《押金收据》是被告人卢某骗取被害人陈某1人民币30800元出具的收款收据，并不具有规范市场合同行为的性质，故客体上也不含有扰乱市场经济秩序特征，不符合合同诈骗罪的客体特征。再次，签订《押金收据》后，被告人虚假开展的拍摄照片、收集资料等行为，目的是为了骗取被害人的资料去骗取银行贷款，并不是真实地接受办理贷款事宜。再再次，被告人卢某分别于2017年8月15日、22日，11月18日，12月7日四次连续分别骗取被害人陈某2、陈某1人民币1万、1万、2万、2万，该四次共计骗取被害人人民币6万元并没有与被害人陈某1、陈某2再次签订贷款合同，甚至2017年12月7日骗取被害人陈某12万元，被告人卢某是以借款的名义骗取，根本与签订、履行合同事项无任何关联，单独这次2017年12月7日骗取被害人陈某11万元的行为已构成诈骗罪，故被告人卢某的行为同时构成合同诈骗罪和诈骗罪，也应择一重罪以诈骗罪论处。综上，被告人卢某完全是以假冒信贷人员身份，采取虚构其有能力贷款的事实，隐瞒事实真相的方法，以许诺给被害人办理贷款为诱饵，骗取被害人财物，被告人卢某的行为已构成诈骗罪，而不是合同诈骗罪。据此，辩护人认为被告人卢某的行为不属于诈骗罪而属合同诈骗罪的辩护意见，与本案查明的事实不符，理据不足，本院不予采纳。2、关于辩护人认为诈骗数额有二笔款共计人民币10800元存疑不能认定的辩护意见。经查，庭审上被告人卢某对郑某1微信转账借款人民币1万元的事实已明确承认，且被告人卢某的供述与被害人陈某1、陈某2的陈述以及证人郑某1的陈述互相印证，相互吻合，足以认定郑某1借款人民币1万元的事实。辩护人认为不能认定郑某1微信转账借款人民币1万元的辩护意见，理据不足，本院不予采纳。对家访费人民币800元，经查，首先，被告人卢某与被害人陈某1、陈某2签订《押金收据》协议内容第1条规定：“代办金融服务的家访费应在当日付800元……”说明对家访费人民币800元是有约定的；其次，该《押金收据》是以被告人卢某的名义签订；再次，被告人卢某、证人余某在侦查阶段供述相互印证，均承认是被告人卢某雇用证人余某接送其往返雷州并同意付车费给证人余某。家访费人民币800元虽然由证人余某直接收取，但也是以被告人卢某的名义收取且得到被告人卢某默认后付给余某的车费，故应计入被告人卢某的诈骗数额。据此，被告人及辩护人认为家访费人民币800元是由余某直接收取不应计入被告人卢某的诈骗数额的辩解及辩护意见与本院查明的事实不符,于法无据，本院不予采纳。3、关于辩护人认为被告人量刑具有酌情从轻处罚情节的辩护意见。经查，被告人卢某系初犯，到案后，能如实供述自己的罪行，且能当庭自愿认罪，认罪态度较好，有悔罪表现，依照刑法第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。据此，辩护人认为被告人系初犯，归案后认罪、悔罪，请求从轻处罚的辩护意见，符合本案事实，于法有据，本院予以采纳。本院认为，被告人卢某某1非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒事实真相的方法，骗取他人现金人民币共计90800元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪，依法应追究其刑事责任。公诉机关指控被告人卢某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。公诉机关对被告人卢某的量刑建议适当。被告人卢某多次实施诈骗行为，本院在量刑时予以酌情从重处罚。鉴于被告人卢某某6当庭自愿认罪，并如实供述自己的罪行，认罪态度较好，有悔罪表现，本院依法予以从轻处罚。被告人卢某骗取被害人陈某1人民币70800元、被害人陈某2人民币20000元，依法应责令被告人卢某退赔被害人。根据被告人卢某的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节、悔罪表现和对社会的危害程度，为惩罚犯罪，保护公民合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人卢某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月30日起至2023年1月29日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人卢某十日内分别退赔被害人陈德鸿人民币70800元、陈向建人民币20000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭小红人民陪审员  陈秀珍人民陪审员  陈 绍二〇一九年十月二十一日书 记 员  陈浪玲附：相关法律条文1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的或者有特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定，依照规定。第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：诈骗公私财物价值三千元至一万以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。