上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2742号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人胡某某，男，1970年2月21日出生，汉族，户籍地江西省。辩护人龚望林，上海市国泰律师事务所律师。辩护人文国飞，上海市华荣律师事务所律师。被告人郑某某，男，1962年8月25日出生，汉族，户籍地上海市普陀区。辩护人顾鹤东，上海昌申律师事务所律师。辩护人纪亮，上海申通律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉[2019]2642号起诉书指控被告人胡某某、郑某某犯诈骗罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员崔某出庭支持公诉，被告人胡某某及其辩护人龚望林、文国飞，被告人郑某某及其辩护人顾鹤东、纪亮均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2016年9月27日，被告人胡某某、郑某某采取签订虚高借款合同、制造银行走账流水的方式，与被害人刘某某签订金额为人民币171，360元的借贷合同，而刘某某仅实得人民币5万余元。2017年12月间，被告人胡某某、郑某某经商量，由郑某某出面以上述借贷合同向上海市浦东新区人民法院提起民事诉讼，2018年6月20日，法院一审判决刘某某应当归还郑某某借款本金171，360元及利息(合计人民币296，931.20元)。2019年3月12日，被告人胡某某主动接受公安机关调查，但到案初期未能如实供述犯罪事实；被告人郑某某在住处被抓获后，如实供述了犯罪事实。针对指控，公诉机关当庭宣读了被害人刘某某的陈述、证人周某某、左某某的证言、相关银行账户查询记录、相关民事诉讼材料等书证及公安机关出具的案发抓获经过等证据。公诉机关认为，被告人胡某某、郑某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，被告人胡某某、郑某某的行为属犯罪未遂，适用《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，可比照既遂犯从轻或者减轻处罚；被告人胡某某、郑某某到案后能如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可从轻处罚。建议对被告人胡某某、郑某某分别判处五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人胡某某对公诉机关指控的基本事实及认定的罪名均无异议，希望法院认定其自首，对其从轻处罚。其辩护人提出：1、被告人胡某某到案后主动交代了主要犯罪事实，应认定为自首；2、被告人胡某某行为系未遂，可从轻或减轻处罚；3、涉案金额应结合本案相关情节予以确定后酌情从轻处罚；4、被害人有明显过错，可对被告人酌情从轻处罚；5、本案非典型“套路贷”案件。据此，辩护人建议对被告人判处3年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人郑某某对公诉机关指控的基本事实及认定罪名均无异议。其辩护人提出：公诉机关指控被告人郑某某犯诈骗罪的事实不清、证据不足。理由是：1、两被告人并未刻意制造银行流水；2、本案的真实情况是被告人胡某某瞒着被告人郑某某私自出借人民币17万余元给刘某某；3、被害人有诬告陷害被告人的嫌疑。同时，辩护人提出，如诈骗罪成立，则认定犯罪数额应为7万余元，且属未遂，建议对被告人郑某某从轻处罚。经审理查明：2016年9月27日，被告人胡某某、郑某某利用被害人刘某某急于借款的心理，采取签订虚高借款合同、制造银行走账流水的方式，与被害人刘某某签订金额为人民币171,360元的虚假借贷合同，被害人刘某某仅实得人民币5万元。2017年12月间，被告人胡某某、郑某某经商议后，由郑某某出面，以上述借贷合同向上海市浦东新区人民法院提起民事诉讼。2018年6月，法院一审判决刘某某应当归还郑某某借款本金人民币171,360元及利息(合计人民币296,931.20元)。2019年3月12日，被告人胡某某主动接受公安机关调查，但到案初期未作供认，后才如实供述了上述事实。同日，被告人郑某某被民警抓获到案后如实供述了上述事实。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人刘某某的陈述证实，2016年，我因资金紧缺，遂通过他人介绍认识胡某某，后做了银行流水17万余元，我拿到5万元，同时我将工资卡押给对方。2019年1月我收到浦东法院的执行通知书，让我向一个叫郑某某的人支付29万余元，我才知道被骗了。2、证人周某某的证言证实，2016年，其丈夫郑某某告知我，有一叫刘某某的人要借款，我说没有担保不能借，后刘某某将工资卡押在郑某某处，借了5万元左右。3、证人左某某的证言证实，2016年，我和丈夫刘某某因资金短缺，通过他人介绍认识了胡某某。后听刘某某说借了5万元，让我签字担保，我也答应了，我们还将刘某某的工资卡抵押给对方。我在借贷合同上签字时，看到借款金额十多万，所以我没有签，胡某某让一名女子告诉我，只要正常还款就是了，我才签了字。4、相关银行账户查询记录等书证证实，被告人胡某某、郑某某与被害人刘某某之间的资金往来情况。5、相关民事诉讼材料等书证证实，被告人胡某某、郑某某向法院起诉被害人刘某某，要求其归还虚高借款及利息的情况。5、公安机关出具的案发抓获经过证实，被告人胡某某、郑某某的到案情况。6、被告人胡某某、郑某某的供述，与认定的主要事实基本一致。本院认为，被告人胡某某、郑某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。针对被告人及其辩护人提出的相关主要意见，本院评判如下：1、本案事实清楚、证据确实、充分，足以认定两名被告人构成诈骗罪。经查，被害人刘某某的陈述以及证人左某某的证言均证实，两被告人签订虚高借款合同，制造银行流水后进行诈骗的事实，相关银行账户的查询记录、民事诉讼材料亦予以了印证，两被告人对此主要事实亦未作否认，足以认定。据此，被告人郑某某的辩护人提出的本案事实不清、证据不足的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。2、被告人胡某某不具有自首情节。经查，被告人胡某某虽能主动接受公安机关的调查，但其到案初始供称，其仅仅是中间人，介绍刘某某向郑某某借款，具体情况不清楚。显然，被告人胡某某对签订虚高借款合同、制造银行流水等主要诈骗事实未作供述，故被告人胡某某及其辩护人提出的自首意见，与查明事实不符，本院不予采纳。综上，被告人胡某某、郑某某已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，依法比照既遂犯减轻处罚；两被告人到案后均能如实供述自己的罪行，再依法从轻处罚。辩护人提出的相关从轻辩护意见，本院予以采纳，但根据两被告人的犯罪行为性质、情节及造成的社会危害性，对两被告人不宜宣告缓刑，故辩护人提出的缓刑意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人胡某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币六千元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2021年3月11日止。罚金判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人郑某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币六千元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2021年3月11日止。罚金判决生效后一个月内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡泰忠人民陪审员  胡林扣人民陪审员  李文君二〇一九年十月二十二日书 记 员  刘 沛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。