大连经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）辽0291刑初278号 公诉机关大连经济技术开发区人民检察院。 被告人许彦辉，男，1983年8月5日出生，汉族，高中文化，无职业，住址及户籍所在地：大连经济技术开发区。因涉嫌犯诈骗罪,于2017年8月12日被大连市公安局经济技术开发区分局刑事拘留,于同年9月14日被该局执行逮捕。现羁押于大连经济技术开发区看守所。 辩护人谢东升，辽宁湘辉律师事务所律师。 辩护人王玉杰，辽宁信德律师事务所律师。 大连经济技术开发区人民检察院以大开检诉刑诉[2018]259号起诉书指控被告人许彦辉犯诈骗罪，于2018年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连经济技术开发区人民检察院检察员马琳娜、张宠智、被告人许彦辉及辩护人谢东升、王玉杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1.2016年11月初，被害人赵某（系智力、肢体双残疾，经大连经济技术开发区人民法院宣告为限制民事行为能力人）找到被告人许彦辉商议希望能够帮忙借点钱花，许彦辉遂找到了之前曾一起工作的刘某所在的大连经济技术开发区鼎吉隆投资公司帮忙贷款。2016年11月3日，赵某在许彦辉的陪同下到鼎吉隆公司，以赵某名下的大连经济技术开发区卧龙园房屋做抵押签订了13万元的贷款合同，每月需偿还利息3250元。鼎吉隆公司放款到赵某的建设银行卡，许彦辉以赵某残疾为由，答应替赵某代为保管该银行卡并承诺利息由许彦辉偿还。许彦辉通过现金、微信等方式给予赵某人民币4万元，为办理贷款打人情给予白某1等人3万元，其余款项用于偿还个人债务。2017年3月，许彦辉因无力偿还赵某在鼎吉隆公司的贷款，遂萌生“解套”想法并找到了林某（即找到中介公司将之前与鼎吉隆贷款公司的贷款还上，将房子解出来，再找下一家公司贷款并还给中介）。2017年3月2日，许彦辉陪同赵某与林某签订了18万元的抵押协议，其中16万元用于偿还鼎吉隆贷款，其余2万元给许彦辉，利息为千分之三，赵某名下的大连经济技术开发区卧龙园房屋抵押在林某处。此后，许彦辉因急于偿还与白某1之间的债务，遂向赵某谎称其只有将房子过户给自己才能办理贷款并把房子给赎出来。赵某遂答应了许彦辉并办理了房屋过户手续。因房子尚在林某处抵押，许彦辉通过采取挂失房产证的方式取得了该房屋交易的权利。获得该房屋完全所有权后，在赵某及其母亲并不知情的情况下许彦辉与白某1签订了一份30万元的假购房合同，实际上只是抵销了之前与白某120万元的债务，白某1将该房屋过户到自己名下。经评估，该房屋在许彦辉与白某1签订合同之时的价格为人民币30.64万元。 2.2016年12月，被告人许彦辉因在外欠债太多，遂想到了赵某的母亲即被害人杨某（64岁，老年人）名下的房产可用于偿还自己的债务。许彦辉找到了被害人杨某，采取伪造假房证大连经济技术开发区金馨园房屋（该房产虽系许彦辉所有，但已经用于抵押）并交给被害人杨某的手段，使杨某相信其具备还款能力，同意以自己名下的大连经济技术开发区卧龙园小区房屋用于贷款。2016年12月，杨某在许彦辉的陪同下来到大连经济技术开发区鼎吉隆投资公司，在杨某不认字的情况下，接受许彦辉与相关公司工作人员的指令，与鼎吉隆公司签订了20万元的抵押合同，月息4250元。贷款当天打入杨某名下的邮政储蓄银行卡内。许彦辉向杨某承诺偿还所有贷款及利息，遂控制了该卡。许彦辉将放款的20万元全部用于偿还个人及妻子的债务，并未偿还任何利息。2017年5月，许彦辉因身上背负赵某和杨某两笔债务，无力偿还利息。再次萌生了“解套”想法，其找到了大连珈禾投资有限公司。为了能使杨某帮助其顺利“解套”，许彦辉向其虚构了哥哥和父母有房子可以用来偿还贷款并赎回杨某房产的事实，使得杨某维持了原有的错误认识。2017年6月13日，杨某与许彦辉一起到珈禾投资公司办理了房屋抵押贷款，贷款额度为19.5万元人民币。珈禾投资公司放款到杨某本人的工商银行卡中，该卡由许彦辉保管。许彦辉将这笔贷款的17万余元用于偿还鼎吉隆投资公司欠款，剩余的用于偿还自己个人的债务，并未偿还珈禾公司任何利息。在珈禾公司反复催要后，许彦辉仅归还了2000元利息后再未还款。2017年11月29日，因杨某不能偿还珈禾公司贷款，珈禾公司以抵押协议为由要求取得杨某的房产用于偿还债务并提起民事诉讼。经评估，该房屋在与珈禾投资公司签订抵押协议之时，价格为人民币31.26万元。 3.2016年4月，被害人徐某1急于用钱遂找到被告人许彦辉帮忙办理银行无抵押贷款，之后许彦辉收取徐某15000元手续费并承诺如果事情办不成就将这笔钱返还给徐某1。一个月后，徐某1迟迟没有收到许彦辉消息，且许彦辉也未向徐某1索要任何办理贷款时需要的证件，徐某1遂对许彦辉产生怀疑并索要手续费，但许彦辉以各种理由推脱。因徐某1多次催要，许彦辉退还徐某11000元手续费，后徐某1便无法与许彦辉取得联系，徐某1损失财产人民币4000元。 被告人许彦辉共计诈骗上述被害人的数额为人民币51.04万元。 公诉机关认为，被告人许彦辉的行为已构成诈骗罪，应依法惩处。 被告人许彦辉对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。 被告人许彦辉的辩护人提出如下辩护意见：对罪名无异议。被告人认罪、悔罪，无前科劣迹。公诉机关指控诈骗徐某1一节，被告人有办理贷款的能力，也曾经办成过贷款，被告人返还徐某1一千元，同时给徐某1出具了四千元的借条，不属于诈骗罪，应属于民法调整的范围。指控诈骗杨某一节的诈骗数额应为19.5万元。指控诈骗赵某一节，被告人给了赵某4万元，同时又花费了3万元好处费，而且被告人当时也还了贷款利息1万余元，此节诈骗数额应为22.64万元。综上，请求对被告人从轻、减轻处罚。 本院经审理查明。 1.2016年11月初，被害人赵某（系智力、肢体双残疾，经大连经济技术开发区人民法院宣告为限制民事行为能力人）找到被告人许彦辉商议希望能够帮忙借点钱花，许彦辉遂找到了之前曾一起工作的刘某所在的大连经济技术开发区鼎吉隆投资公司帮忙贷款。2016年11月3日，赵某在许彦辉的陪同下到鼎吉隆公司，以赵某名下的大连经济技术开发区卧龙园房屋做抵押签订了13万元的贷款合同，每月需偿还利息3250元。鼎吉隆公司放款到赵某的建设银行卡，许彦辉以赵某残疾为由，答应替赵某代为保管该银行卡并承诺利息由许彦辉偿还。许彦辉通过现金、微信等方式给予赵某人民币4万元，为办理贷款打人情给予白某1等人3万元，其余款项用于偿还个人债务。2017年3月，许彦辉因无力偿还赵某在鼎吉隆公司的贷款，遂萌生“解套”想法并找到了林某（即找到中介公司将之前与鼎吉隆贷款公司的贷款还上，将房子解出来，再找下一家公司贷款并还给中介）。2017年3月2日，许彦辉陪同赵某与林某签订了18万元的抵押协议，其中16万元用于偿还鼎吉隆贷款，其余2万元给许彦辉，利息为千分之三，赵某名下的大连经济技术开发区卧龙园房屋抵押在林某处。此后，许彦辉因急于偿还与白某1之间的债务，遂向赵某谎称其只有将房子过户给自己才能办理贷款并把房子给赎出来。赵某遂答应了许彦辉并办理了房屋过户手续。因房子尚在林某处抵押，许彦辉通过采取挂失房产证的方式取得了该房屋交易的权利。获得该房屋完全所有权后，在赵某及其母亲并不知情的情况下许彦辉与白某1签订了一份30万元的假购房合同，实际上只是抵销了之前与白某120万元的欠款及利息，白某1将该房屋过户到自己名下。经评估，该房屋在许彦辉与白某1签订合同之时的价格为人民币30.64万元。 2.2016年12月，被告人许彦辉因在外欠债太多，遂想到了赵某的母亲即被害人杨某（64岁，老年人）名下的房产可用于偿还自己的债务。许彦辉找到了被害人杨某，采取伪造假房证大连经济技术开发区金馨园房屋（该房产虽系许彦辉所有，但已经用于抵押）并交给被害人杨某的手段，使杨某相信其具备还款能力，同意以自己名下的大连经济技术开发区卧龙园小区房屋用于贷款。2016年12月，杨某在许彦辉的陪同下来到大连经济技术开发区鼎吉隆投资公司，在杨某不认字的情况下，接受许彦辉与相关公司工作人员的指令，与鼎吉隆公司签订了20万元的抵押合同，月息4250元。贷款当天打入杨某名下的邮政储蓄银行卡内。许彦辉向杨某承诺偿还所有贷款及利息，遂控制了该卡。许彦辉将放款的20万元全部用于偿还个人及妻子的债务，并未偿还任何利息。2017年5月，许彦辉因身上背负赵某和杨某两笔债务，无力偿还利息。再次萌生了“解套”想法，其找到了大连珈禾投资有限公司。为了能使杨某帮助其顺利“解套”，许彦辉向其虚构了哥哥和父母有房子可以用来偿还贷款并赎回杨某房产的事实，使得杨某维持了原有的错误认识。2017年6月13日，杨某与许彦辉一起到珈禾投资公司办理了房屋抵押贷款，贷款额度为19.5万元人民币。珈禾投资公司放款到杨某本人的工商银行卡中，该卡由许彦辉保管。许彦辉将这笔贷款的17万余元用于偿还鼎吉隆投资公司欠款，剩余的用于偿还自己个人的债务，并未偿还珈禾公司任何利息。在珈禾公司反复催要后，许彦辉仅归还了2000元利息后再未还款。2017年11月29日，因杨某不能偿还珈禾公司贷款，珈禾公司以抵押协议为由要求取得杨某的房产用于偿还债务并提起民事诉讼。经评估，该房屋在与珈禾投资公司签订抵押协议之时，价格为人民币31.26万元。 3.2016年4月，被害人徐某1急于用钱遂找到被告人许彦辉帮忙办理银行无抵押贷款，之后许彦辉收取徐某15000元手续费并承诺如果事情办不成就将这笔钱返还给徐某1。一个月后，徐某1迟迟没有收到许彦辉消息，且许彦辉也未向徐某1索要任何办理贷款时需要的证件，徐某1遂对许彦辉产生怀疑并索要手续费，但许彦辉以各种理由推脱。因徐某1多次催要，许彦辉退还徐某11000元手续费，后徐某1便无法与许彦辉取得联系，徐某1损失财产人民币4000元。 被告人许彦辉共计诈骗上述被害人的数额为人民币50.54万元。 被告人许彦辉于2017年8月11日被公安机关抓获归案。 上述事实，有公诉机关提供的常住人口基本信息、案件来源、抓获经过、前科查询记录、残疾人证复印件、民事行为能力判决书、房产证原件及复印件、动迁安置合同、大连金普新区不动产登记中心证明、房屋登记薄、公证书、协助查封房屋通知书、查封决定书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、抵押借款合同、收据、欠条复印件、分户账信息、银行交易流水、转账明细等、证人闫某、刘某、白某1、白某2、林某、贾某、汤某、徐某2的证言、被害人赵某、杨某、徐某1陈述、被告人许彦辉的供述与辩解（附讯问录像光盘）、大连大开房地产土地评估咨询有限公司出具的《房地产估价报告》、辨认笔录、现场勘验检查笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人许彦辉虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人许彦辉到案后如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。辩护人关于被告人诈骗赵某一节，诈骗数额应为22.64万元的辩护意见，因被告人虚构了赵某只有将房屋过户给被告人才能办理贷款并把房子给赎出来的事实，使赵某陷入错误认识，进而将其名下房产过户给被告人，故被告人此节诈骗数额应为房屋价值，该辩护意见无据认定，本院不予采纳；辩护人关于被告人诈骗杨某一节，诈骗数额应为19.5万元的辩护意见，因杨某从鼎吉隆公司处贷款20万元已解套，被告人虚构事实使杨某维持原有错误认识，再次从嘉禾投资公司贷款19.5万元并被被告人骗取，故被告人此节犯罪事实的诈骗数额应为19.5万元，该辩护意见有据认定本院予以采纳；辩护人关于公诉机关指控被告人诈骗徐某1一节，被告人不构成诈骗罪的辩护意见，因被告人承诺为徐某1办理贷款，但其却未向徐某1索要贷款所需证件，其之前办成过贷款与本次诈骗行为无关，其向徐某1出具借条行为不影响其诈骗事实，故该辩护意见无据认定，本院不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人许彦辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月11日起至2028年2月10日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）； 二、责令被告人许彦辉退赔被害人赵某损失人民币三十万六千四百元，退赔被害人杨某损失人民币十九万五千元，退赔被害人徐某1人民币四千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张晓林 人民陪审员  叶红梅 人民陪审员  徐 忠 二〇一九年十月二十三日 书 记 员  王 姣 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。