江苏省靖江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏1282刑初280号 公诉机关江苏省靖江市人民检察院。 被告人朱贵丰，男，无业，住靖江市靖城街道康兴村。因本案于2018年12月18日被刑事拘留，2019年1月24日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。 辩护人张永建，江苏众乐律师事务所律师，靖江市法律援助中心指派。 靖江市人民检察院以靖检诉刑诉〔2019〕304号起诉书指控被告人朱贵丰犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年8月27日公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员宋杰出庭支持公诉，被告人朱贵丰及其辩护人张永建到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2014年2月至2018年6月间，被告人朱贵丰违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，以高利为诱饵，向冯某甲、薄某甲等社会不特定人员14人非法吸收资金共计人民币1367.2万元，支付本金、利息共计人民币173.641万元。 为证实上述指控，公诉机关当庭出示或宣读了相关证据。公诉机关认为，被告人朱贵丰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱贵丰归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人朱贵丰自愿如实供述自已的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人朱贵丰已退还部分非法吸收的资金，可酌情从轻处罚。 被告人朱贵丰对起诉指控的犯罪事实及罪名均没有异议，并自愿认罪认罚。 被告人朱贵丰的辩护人对起诉指控的事实及罪名均没有异议，提出的辩护意见是：1.被告人朱贵丰与马某一笔15万元的借款、朱贵丰与刘某甲三笔计154.7万元的借款，借贷双方未约定利息，上述款项不应计入非法吸收的总额中；2.被告人朱贵丰具有坦白情节，并自愿认罪认罚；3.被告人朱贵丰无前科劣迹，主观恶性不深，综上，建议对被告人朱贵丰从轻处罚。 经审理查明：2014年2月至2018年6月间，被告人朱贵丰违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，以高利为诱饵，向冯某甲、薄某甲等社会不特定人员14人非法吸收资金共计人民币1367.2万元，支付本金、利息共计人民币173.641万元。具体分述如下： 1.2014年9月至2015年3月，被告人朱贵丰以2.5分的月利率，2次向冯某甲非法吸收资金共计100万元，支付本金共计35万元，支付利息共计6.25万元。 2.2014年10月20日，被告人朱贵丰以2分的月利率向薄某甲非法吸收资金40万元，未支付本金、利息。 3.2015年2月至2015年5月，被告人朱贵丰以2.5分的月利率，2次向浦某甲非法吸收资金共计110万元，支付利息共计18.6万元。 4.2015年2月至2017年2月，被告人朱贵丰以1.5分至3分的月利率，6次向马某非法吸收资金共计214.5万元，2018年6月7日，被告人朱贵丰向马某非法吸收资金5万元，支付利息共计1.2万元。 5.2015年2月16日，被告人朱贵丰以0.9分的月利率向鞠某甲非法吸收资金100万元，支付利息共计10.2万元。 6.2015年5月至2015年7月，被告人朱贵丰以1.75分至2分的月利率，2次向刘某甲非法吸收资金共计100万元，支付利息共计2.75万元。 7.2015年8月至2015年12月，被告人朱贵丰以1.5分至2分的月利率，3次向朱某甲非法吸收资金共计22万元，支付利息共计2.4万元。 8.2015年9月至2015年12月，被告人朱贵丰以3分至5分的月利率，5次向刘某甲非法吸收资金共计354.7万元,支付利息共计44.141万元。 9.2015年11月11日，被告人朱贵丰以1.5分的月利率向奚某甲非法吸收资金68万元，支付利息共计5.5万元。 10.2016年9月至2016年11月，被告人朱贵丰以5分的月利率，2次向夏某甲非法吸收资金共计6万元，未支付本金、利息。 11.2016年10月1日，被告人朱贵丰以5分的月利率向范某非法吸收资金12万元，支付利息共计0.6万元。 12.2014年5月至2016年3月，被告人朱贵丰以2.5分的月利率多次向陆某甲非法吸收资金共计195万元，支付利息共计30万元。 13.2014年3月10日，被告人朱贵丰以3分的月利率向黄某甲非法吸收资金10万元，2016年5月30日，被告人朱贵丰以2分的月利率通过陆某向黄某甲非法吸收资金共计20万元，被告人朱贵丰向黄某甲支付本金共计11万元，支付利息共计6万元，陆某向黄某甲支付本金、利息共计4.3万元。 14.2014年10月27日，被告人朱贵丰以1分的月利率通过魏某向陶某甲非法吸收资金10万元，被告人朱贵丰未支付本金、利息，魏某向陶某甲支付本金、利息共计11万元。 被告人朱贵丰归案后如实供述自己的罪行。 上述事实，有公诉机关当庭举证并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书以及到案经过证实，该案立案以及被告人朱贵丰归案的情况。 2.常住人口基本信息表证实，被告人朱贵丰的年龄、外貌、住址等基本身份情况。 3.靖江市市场监督管理局企业登记资料查询表及企业法人营业执照证实，靖江市华丰液压机械制造有限公司企业登记情况。 4.企业法人营业执照证实，靖江市飞腾机械配件有限公司法定代表人系朱贵丰等企业登记情况。 5.银行账户交易明细清单证实，浦某甲、刘某甲以及被告人朱贵丰银行账户交易情况。 6.借条、收条、协议、保证担保责任书、银行交易记录等材料若干证实，被告人朱贵丰向部分集资参与人出具借条、约定还款等情况。 7.证人张某甲、冯某甲、薄某甲、浦某甲、马某、鞠某甲、刘某甲、朱某甲、刘某甲、奚某甲、夏某甲、范某、陆某甲、黄某甲、陶某甲、魏某、洪某的证言证实，被告人朱贵丰向集资参与人借款的数额、利率、支付利息等情况。 8.证人朱某甲的证言证实，其系上海西格码机床有限公司副总经理，负责公司的产品销售。2014年3月朱贵丰向其单位购买过机床。 9.被告人朱贵丰的供述和辩解证实，2013年至今，其向冯某甲、薄某甲、浦某甲等十几人非法吸收资金一千余万元，上述大部分款项至今未还。 另查明：浦某甲已就被告人朱贵丰向其借款50万元（担保人薄某甲）、60万元向本院提起民事诉讼，鞠某甲已就被告人朱贵丰向其借款100万元、奚某甲已就被告人朱贵丰向其借款68万元向本院提起民事诉讼，本院已分别作出裁判，其中薄某甲因履行担保责任已支付浦某甲35万元。 上述事实，有本院（2016）苏1282民初240号民事裁定书、民事调解书、（2018）苏1282民初886号民事判决书、（2017）苏1282民初5410号民事判决书、（2018）苏1282民初1576号民事判决书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱贵丰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法处罚。被告人朱贵丰归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人朱贵丰自愿如实供述自已的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人朱贵丰已退还部分非法吸收的资金，可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人朱贵丰犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对被告人朱贵丰从轻处罚的理由成立，本院予以支持。辩护人提出的与上述相关的辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人提出的被告人朱贵丰向马某、刘某甲的部分借款中，借款时双方未约定利息，该部分借款不应计入非法吸收总额中的辩护意见，经查，被告人朱贵丰与马某、刘某甲的借款均涉及利息的事实，有证人马某、刘某甲的证言、被告人朱贵丰的供述等证据予以证实，辩护人提出的该辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息等回报，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。因浦某甲、鞠某甲、奚某甲已就被告人朱贵丰向其借款向本院提起民事诉讼，本院已依法作出裁判，本案中不再责令被告人朱贵丰向浦某甲、鞠某甲、奚某甲进行退赔。被告人朱贵丰非法吸收的其他存款，扣除相应的本金及利息，余款依法责令其退还各集资参与人。鉴于薄某甲向浦某甲支付了35万元、陆某甲向黄某甲支付了本金、利息共计4.3万元、魏某向陶某甲支付了本金、利息共计11万元，薄某甲、陆某甲、魏某代支的上述款项中，责令被告人朱贵丰退还薄某甲35万元、退还陆某甲4.3万元、退还魏某10万元。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人朱贵丰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2022年8月17日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人朱贵丰退出人民币九百八十四万八千五百九十元，分别发还冯某甲人民币五十八万七千五百元、薄某甲人民币七十五万元、马某人民币二百一十八万三千元、刘某甲人民币九十七万二千五百元、朱某甲人民币十九万六千元、刘某乙人民币三百一十万五千五百九十元、夏某甲人民币六万元、范某人民币十一万四千元、陆某甲人民币一百六十九万三千元、黄某甲人民币八万七千元、魏某人民币十万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  陈 洁 人民陪审员  夏汉兴 人民陪审员  蓝 梅 二〇一九年十月九日 书 记 员  顾蕴青 附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。