河北省辛集市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0181刑初262号 公诉机关河北省辛集市人民检察院。 被告人王亚雷，男，1986年11月11日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省辛集市，住辛集市。2019年4月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年6月6日被执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 被告人赵威，男，1987年10月22日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省辛集市，住辛集市。2019年5月7日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年6月6日被执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 河北省辛集市人民检察院以辛检公刑诉（2019）230号起诉书指控被告人王亚雷、赵威犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辛集市人民检察院指派检察员杨凤奎出庭支持公诉，被告人王亚雷、赵威到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 辛集市人民检察院起诉书指控：被告人王亚雷通过网络联系认识了微信名为“至尊宝”的人，“至尊宝”提出卖银行卡能挣钱，每套银行卡包括储蓄卡、配套Ｕ盾、手机卡、开卡人身份信息。2019年1月至3月期间，王亚雷先后收购赵某、尚某用本人身份信息办理的银行卡各4套，通过被告人赵威收购曹某、闫某身份信息办理的银行卡5套，经刘某手收购穆某身份信息办理的银行卡3套。公诉机关认为，被告人王亚雷、赵威非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。 被告人王亚雷庭审辩称，对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议。 被告人赵威庭审辩称，对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议。 经审理查明：被告人王亚雷通过网络认识了微信名为“至尊宝”的人，“至尊宝”提出卖银行卡能挣钱，每套银行卡包括储蓄卡、配套Ｕ盾、手机卡、开卡人身份信息。2019年1月至3月期间，王亚雷先后收购赵某、尚某用本人身份信息办理的银行卡各4套，通过被告人赵威收购曹某、闫某身份信息办理的银行卡5套，经刘某手收购穆某身份信息办理的银行卡3套。2019年4月28日，辛集市公安局对涉嫌贩卖信用卡案件的被告人王亚雷、赵威立案侦查。2019年4月28日将被告人王亚雷传唤到案。2019年5月7日将被告人赵威传唤到案。 上述事实有公诉机关提供的如下证据予以证明： 一、受案登记表、立案决定书、到案经过，主要内容： 2019年4月28日，辛集市公安局接上级通报对涉嫌贩卖信用卡案件的被告人王亚雷、赵威立案侦查。2019年4月28日将被告人王亚雷传唤到案。2019年5月7日将被告人赵威传唤到案。 二、被告人的供述： 1、被告人王亚雷的供述，主要内容：2018年10月份，他认识名叫“至尊宝”的网友，“至尊宝”说卖银行卡可以挣钱，他就同意了。之后，按“至尊宝”说的办法，让赵某办了电话卡、银行卡、Ｕ盾这算是一套，赵某给过他四套。刘某也用这个办法卖给过他三套银行卡，开户人叫穆某。还有一个叫“威”的朋友，也按这个方法给了他五张银行卡。还有一个叫尚某的朋友，通过他卖过几张银行卡。他按“至尊宝”提供的地址，把这些银行卡邮寄到广西一个镇上。 2、被告人赵威的供述，主要内容：2019年2月份，王亚雷说卖信用卡可以挣钱，他认识一个叫曹洋和闫某的，就把办信用卡的方法告诉曹洋和闫某，让他俩去办信用卡。之后，闫某办了2张银行卡、曹洋办了3银行卡，他就和曹洋、闫某一块找的王亚雷，给了王亚雷5张银行卡。 三、证人证言： 1、证人赵某的证言，主要内容：2019年2月份，王亚雷说有银行卡可以卖给王亚雷，每张1500元，他就同意了。之后，他按王亚雷的要求，办了6套（1张银行卡、一个Ｕ盾、一个电话卡算是一套）交给王亚雷，有4张银行卡交易成功。 2、证人刘某的证言，主要内容：2018年12月的一天，王亚雷说有银行卡可以卖给他，他就告诉了强子。之后，强子给了他4张银行卡，他给了王亚雷，王亚雷退回了一张，给了他3000元钱。 3、证人王某的证言，主要内容：2018年11月份，刘某说让他找几张银行卡，说必须是一个银行卡、一个Ｕ盾、绑定一个电话卡，他领穆某办了3张银行卡给了刘某，刘某给了他2000元钱。 4、证人穆某的证言，主要内容：2019年初，王某说用她的名办几张银行卡，她就同意了。2月27日，她和王某在辛集的银行办了3张银行卡、一个电话卡，交给了王某。 5、证人尚某的证言，主要内容：2019年2月份，王亚雷说要买他的银行卡，一张1000元，必须是一张银行卡、一个Ｕ盾、一个电话卡算一套。之后，他办了4张银行卡给了王亚雷，一个月左右，王亚雷通过微信转给了他3000元。 6、证人曹某的证言，主要内容：2019年1月底，赵威说让他办几张银行卡，每张给500元使用费，他就同意了。他和闫某办了5张银行卡给了赵威，赵威领着找到一个男子，那男子验证了一下，赵威一共给了他2500元钱。 7、证人闫某的证言，主要内容：2019年2月份，曹某领着她来到赵威的店，赵威说用几张银行卡，每张500元。后曹某办了4张银行卡，她办了1张银行卡，都配套一个Ｕ盾，一个预留电话卡，一共给了2500元钱。 四、接受证据清单、银行卡交易记录，主要内容： 1、赵某的四张银行卡（河北银行卡、中信银行卡、华夏银行卡、张家口银行卡）在2019年2月至2019年5月的交易情况。 2、穆某的三张银行卡（建设银行卡、农业银行卡、工商银行卡）在2019年2月至2019年7月的交易情况。 3、尚某的四张银行卡（华夏银行卡、中信银行卡、张家口银行卡、河北银行卡）在2019年2月至2019年5月的交易情况。 4、曹某的四张银行卡（邯郸银行卡、河北银行卡、张家口银行卡、建设银行卡）在2019年2月至2019年5月的交易情况。 5、闫某的一张农行卡在2018年11月至2019年5月的交易情况。 辨认笔录、照片、辨认说明，主要内容： 1、2019年4月28日，侦查人员将不同男性照片12张，经王亚雷混合辨认，王亚雷辨认出了被告人赵威。 2、2019年5月7日，侦查人员将不同男性照片12张，经赵威混合辨认，赵威辨认出了被告人王亚雷。 3、2019年7月31日，侦查人员将不同男性照片12张，经赵威混合辨认，赵威辨认出了曹某。 六、户籍证明，主要内容：被告人王亚雷出生于1986年11月11日，户籍所在地：河北省辛集市。被告人赵威出生于1987年10月22日，户籍所在地：河北省辛集市。 上述证据均经当庭质证，查明来源合法，内容客观真实，能够作为定案的事实依据，本院予以确认。 本院认为，被告人王亚雷、赵威收购他人自愿出售的信用卡，违反国家有关信用卡仅限合法持卡人本人使用，不得出租或转借信用卡及其账户的规定，属非法持有他人信用卡。被告人王亚雷非法持有他人信用卡16张，赵威非法持有他人信用卡5张，均属数量较大，其行为侵犯了国家信用卡管理制度，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人王亚雷、赵威犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人王亚雷、赵威犯妨害信用卡管理罪，依法应在三年以下有期徒刑或者拘役幅度量刑，并处一万元以上十万元以下罚金。被告人王亚雷、赵威自愿认罪，如实供述其犯罪事实，可从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第六十一条、第四十二条、第四十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条之规定，判决如下： 一、被告人王亚雷犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2020年2月28日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、被告人赵威犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月7日起至2019年11月6日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王华勇 人民陪审员  邓跃辉 人民陪审员  李春湘 二〇一九年十月十四日 书 记 员  路冬松 附：法律释明 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金； (2)非法持有他人信用卡，数量较大的； 2、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 3、《中华人民共和国刑法》第四十二条：拘役的期限，为一个月以上六个月以下。 4、《中华人民共和国刑法》第四十四条：拘役的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 5、《中华人民共和国刑法》第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 6、《中华人民共和国刑法》第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 7、《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金的数额。