安徽省宿州市埇桥区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1302刑初851号公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。被告人张正卿,男，1998年12月14日出生于安徽省宿州市，汉族，小学文化，农民，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月14日被宿州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年4月24日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，当日由宿州市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人张军，安徽步海律师事务所律师。辩护人丁盟盟，安徽步海律师事务所律师。宿州市埇桥区人民检察院以埇检二部刑诉（2019）42号起诉书指控被告人张正卿犯诈骗罪，于2019年7月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员刘某出庭支持公诉，被告人张正卿及其辩护人张军、丁盟盟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宿州市埇桥区人民检察院指控：2019年1月26日，被告人张正卿到宿州市经济开发区天蕴康城北门欧德胜二手车行，隐瞒其名下皖Ｌ×××××丰田轿车已被法院查封的事实向被害人潘某抵押借款45000元，并与潘某签订车辆转让协议，约定当日下午还款，若未能还款，则将该车以11万元价格转让给潘某，并由潘某将剩余车贷还清后过户。随后，被告人张正卿将所借45000元用于赌博。次日，被告人张正卿向被害人潘某谎称提前还清车贷办理过户手续，欺骗被害人潘某将剩余车贷65935元转入被告人张正卿还贷银行卡内，后张正卿私自将该卡挂失后重新补办并将剩余车贷65935元取出用于偿还个人欠款以及消费。2019年4月13日23时许，被害人潘某将被告人张正卿扭送到公安机关。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言及民事裁定书、送达回证、车辆转让协议、银行账户交易明细等相关证据予以证实，认为被告人张正卿的行为已构成诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人张正卿在有期徒刑三年十个月至五年幅度内量刑，并处罚金。被告人张正卿对公诉机关的指控无异议。辩护人的辩护意见是：2019年1月26日，被告人张正卿用皖Ｌ×××××牌号轿车抵押向潘某借款45000元，被告人张正卿对该款并无非法占有的主观故意，故不应计入诈骗犯罪数额之内，另被告人张正卿是在潘某陪同下到公安机关投案，之后，又能如实供述自己的罪行，其行为构成自首，依法可对被告人张正卿从轻或减轻处罚。经审理查明：本院在审理邓双龙（原告）诉被告人张正卿民间借贷纠纷一案中，于2018年12月3日作出（2018）皖1302民初10368号民事裁定，裁定查封张正卿名下的皖Ｌ×××××牌号车辆，同年12月5日，宿州市公安局交通警察支队车辆管理所协助本院对该车辆进行了查封；2018年12月17日，本院向张正卿送达了（2018）皖1302民初10368号民事裁定书、民事调解书。2019年1月26日，被告人张正卿到宿州市经济开发区天蕴康城北门欧德胜二手车行，隐瞒皖Ｌ×××××牌号车辆已被法院查封的事实向被害人潘某抵押借款45000元，并与潘某签订车辆转让协议，约定当日下午还款，若未能还款，则将该车以11万元的价款转让给潘某，并由潘某将剩余车贷还清后过户。随后，被告人张正卿将所借45000元用于赌博。次日，被告人张正卿向被害人潘某谎称提前还清车贷办理过户手续，欺骗被害人潘某将剩余车贷65935元转入其还贷银行卡内，之后，被告人张正卿私自将该卡挂失后重新补办，并将被害人潘某转入该卡的全部65935元取出用于偿还欠款、消费及赌博等。2019年4月13日23时许，被害人潘某将被告人张正卿扭送至宿州市公安局经济技术开发区分局。另查明：至2019年4月23日，被告人张正卿及其家人已退还被害人潘某人民币计38000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：一、书证（一）机动车行驶证，证明皖Ｌ×××××牌号车辆所有人为张正卿等相关情况。（二）本院（2018）皖1302民初10368号民事裁定书、协助执行通知书（回执）、民事调解协议、送达回证，证明2018年12月3日，本院作出（2018）皖1302民初10368号民事裁定，裁定查封张正卿名下的皖Ｌ×××××牌号车辆，同年12月5日，宿州市公安局交通警察支队车辆管理所协助本院对该车辆进行了查封；2018年12月17日，邓双龙、张正卿经本院主持调解达成民事调解协议，当日本院向张正卿送达了（2018）皖1302民初10368号民事裁定书、民事调解书（协议及送达回证均有张正卿签字）等相关情况。（三）宿州市公安局交通警察支队车辆管理所证明，证明皖Ｌ×××××牌号车辆于2018年1月23日入户，车主为张正卿,该车辆于2018年1月29日在一汽汽车金融公司抵押，同年12月5日，被宿州市埇桥区人民法院查封等相关情况。（四）车辆贷款合同，证明2018年1月3日，张正卿、张转运（张正卿父亲）用购买于宿州市利泰丰田汽车销售服务有限公司的汽车抵押向一汽汽车金融有限公司贷款95165元，贷款期限36个月，净车价（抵押金额135950元）等相关情况。（五）车辆转让协议，载明2019年1月26日，被告人张正卿（甲方）与被害人潘某（乙方）签订车辆转让协议，约定甲方将皖Ｌ×××××牌号车辆以110000元价款出售给乙方，乙方预付定金45000元，甲方提供给乙方行驶证、身份证，剩余车款在贷款结清后付清，多退少补，如甲方在协议签订之日不能还款赎车，则自愿把车辆交给乙方及双方约定将车款转入张某银行账户等相关情况。（六）建设银行个人账户支出交易明细，证明2019年1月26日，潘某建行账户向张某尾号为2873银行账户支付“丰田卡罗拉车款”45000元的相关情况。（七）张某尾号为2873银行账户查询，证明2019年1月26日，该账户收入潘某尾号为8592账户转款45000元的相关情况。（八）农业银行交易明细，证明2019年1月27日，王某尾号为5871的银行账户向张正卿尾号为7574银行账户汇款65935元的相关情况。（九）张正卿62×××74农业银行已销户活期账户明细清单，证明被告人张正卿上述农行账户于2019年1月27日收入王某转款65935元，当日支付宝支取10000元、财付通支取10010元，当日该账户收入20600元，之后于当日财付通支取9900元、转支50000元、现销6630.84元（销户）等相关情况。（十）挂失申请，证明2019年1月27日16时40分，张正卿持身份证向农业银行宿州城中支行营业部申请挂失62×××74银行卡（主账户金额6630.84元），并现金支取6631.12元等相关情况。二、证人证言（一）证人王某的证言，证明欧德胜二手车行是他和潘某共同经营的，2019年1月27日上午，潘某给他说买了一辆车，让他给对方打钱，他就用手机银行向张正卿的银行卡转了65935元，并做了备注。张正卿当时是卖车，不是抵押借款。后来，张正卿的父亲通过微信还给他15000元，又用现金还款20000元，报警那天张正卿还了3000元。他们报案后，民警经过调查，说张正卿的车之前已经被查封了。（二）证人张某的证言，证明她是张正卿的妻子，尾号为2873的银行卡是用她的身份证开的户，但卡一直都是张正卿拿着的。张正卿卖皖Ｌ×××××轿车的事之前她不知道，张正卿是卖过车之后才给她说的，卖车的钱干什么用了张正卿没给她说。三、被害人潘某的陈述，称2019年1月26日12点左右，张正卿到他的欧德胜二手车行卖车，并说车辆贷款还没有还完，他们商定的车价是11万元。他和张正卿签好合同后，通过手机银行给张正卿转了45000元，张正卿说金融公司那边还有65935.40元车贷没还，并说他自己没有那么多钱，想让他把尾款打到还车贷的银行账户上，并坚持要求他们把钱转到他提供的那张银行卡上。27号（星期天）10点多钟，他的合伙人王某通过手机银行向张正卿提供的银行账户打款65935元；下午，他打电话联系金融公司的人，工作人员说星期天扣不了款。28日上午，他再次联系金融公司的人，工作人员说张正卿的银行卡已经失效，他和王某拿着张正卿的身份证去农行查询，农行工作人员说张正卿提供的银行卡已经被人挂失补办了，卡里的钱也被转走了，接着他们就联系不上张正卿了。张正卿卖车时说皖Ｌ×××××轿车分期款没有还完，处于抵押状态，他和张正卿签的是车辆转让协议，张正卿当时提供了行驶证和身份证，现在这辆车停放在他的停车场，行驶证、身份证在他手里；另外，他当时向张正卿要车辆登记证书，张正卿说证书抵押在银行，张正卿给他的银行卡（农行）号码是62×××74。第一次付的45000元是应张正卿的要求直接转到张某农业银行尾号为2873卡上的。他购买张正卿的轿车分两次合计付款110935元，第一笔45000元是26日给的，第二笔65935元是27日给的。2019年春节前，张正卿父亲替张正卿还给他35000元。2019年4月13日上午9点多，张正卿联系他说先给二三万块钱，并约他到环宇小区协商，但张正卿没拿一分钱，当时他店里有事，张正卿跟他一起回到了店里，之后，张正卿就打电话到处借钱，直到当晚10点多钟，才通过微信转给他3000元，后来，他看张正卿实在弄不出来钱，就和王某一起把张正卿带到金海派出所了，张正卿的车辆被查封的事他是在报警后通过民警了解到的。四、被告人张正卿的供述，称他名下有一辆牌号为皖Ｌ×××××的白色丰田轿车，2019年1月26日，他在欧德胜二手车行把这辆车卖给潘某和王某了。2019年1月26日中午，他把皖Ｌ×××××轿车开到潘某的二手车行，向潘某借款45000元，当时他们签订了一份车辆转让协议，口头说好如果当天下午他不能还钱，就把车卖给潘某，对此，协议上也有备注。当天，他没钱还账，就电话联系车贷金融公司，说他把剩余车贷65935元打入还贷款用的银行卡上，金融公司会自动将车贷扣完，欠金融公司的车辆贷款就算还清了。2019年1月27日11点左右，他给打电话让潘某把剩余车贷65935元打入他还款的银行卡，还清金融公司的钱，之后就可以办理车辆过户的事了。一个小时左右，王某将65935元汇入他的银行账户。当天13点左右，他通过支付宝和微信分别转走10000元，用14元买了一盒黄皖烟，之后一个朋友又转给他20600元，后来，他又通过银行转走9900元，转到他父亲银行卡上50000元，之后他用手机把钱取出来花了。下午4点，他用身上的二代身份证到宿州农行城中支行将交给潘某的银行卡挂失，然后开了一张新卡，把剩下的6000多元转到新卡上，他挂失用的身份证是以前丢了又找回来的那张，他交给潘某的身份证是补办的，他是在宿州市东十里一汽丰田4S店办的贷款，这辆车购买时的价格是143800元。当晚12点左右，他把潘某转给他的65935元全部用完了。开始他用支付宝和微信各转的10000元被他拿去还朋友借款了，后来有一个朋友又转给他20600元，后来他又通过微信转走9900元，并通过支付宝转到他父亲支付宝上50000元，都用来还账了，挂失后取的6000多元被他用于网上赌博了，12点左右就把钱输完了。现在，他已经还给潘某38000元钱。五、本案其他相关证据：（一）案发及抓获经过，证明本案系2019年3月4日潘某向宿州市公安局经济技术开发区分局报案而致案发；同年4月13日23时许，潘某将被告人张正卿扭送至宿州市公安局经济技术开发区分局金海派出所。（二）户籍信息，证明被告人张正卿1998年12月14日出生于安徽省宿州市，公民身份号码为。本院认为：被告人张正卿以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，诈骗他人钱款计人民币110935元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人所称被告人张正卿对用皖Ｌ×××××牌号车辆抵押向潘某所借款项45000元无非法占有主观故意的辩护意见，经查，被告人张正卿的供述、被害人潘某的陈述及书证民事裁定书、送达回证、车辆转让协议，可相互印证，足以证实2019年1月26日被告人张正卿隐瞒其车辆已被法院查封的事实，用被查封车辆抵押向被害人潘某借款45000元，且所借款项当日均被其用于赌博，被告人张正卿非法占有该款的主观故意明确，应认定为诈骗所得。对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。辩护人所称被告人张正卿具有自首情节的辩护意见，经查，被害人潘某的陈述及书证案发与抓获经过，能够证实2019年4月13日被告人张正卿是被被害人潘某扭送至公安机关，不是主动投案。对辩护人所称被告人张正卿具有自首情节的辩护意见，本院不予采纳。归案后，被告人张正卿能够如实供述主要犯罪事实，依法可对其从轻处罚。案发前，被告人张正卿已退还部分所骗钱款，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张正卿犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月13日起至2023年6月12日止。罚金限于本判决生效第二日起十日内缴纳）。二、责令被告人张正卿退还被害人潘某人民币七万二千九百三十五元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘潮滟审 判 员  赵 磊人民陪审员  丁淑贤二〇一九年十月十一日书 记 员  马 慧附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。