安徽省阜阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）皖12刑终427号原公诉机关安徽省颍上县人民检察院。上诉人（原审被告人）万军，男，1968年8月18日出生于安徽省颍上县，汉族，初中文化,捕前系颍上县万达蔬菜养殖专业合作社负责人，住所地颍上县。2015年8月25日因涉嫌犯骗取贷款罪、诈骗罪被上海市公安局宝山分局双城派出所民警抓获，同年8月27日被颍上县公安局刑事拘留，同年9月30日经颍上县人民检察院批准被逮捕。现羁押于颍上县看守所。辩护人张新，安徽金睿律师事务所律师。安徽省颍上县人民法院审理颍上县人民检察院指控原审被告人万军犯骗取贷款罪、诈骗罪一案，于2016年9月23日作出（2016）皖1226刑初240号刑事判决，宣判后，原审被告人万军不服，提出上诉，本院于2017年10月17日作出（2016）皖12刑终630号刑事裁定，撤销原判，发回重审。颍上县人民法院依法另行组成合议庭，根据颍上县人民检察院变更起诉指控万军新的诈骗犯罪事实，于2018年8月31日作出（2018）皖1226刑初66号刑事判决，宣判后，原审被告人万军不服，提出上诉。本院于2018年12月4日作出（2018）皖12刑终462号刑事裁定，撤销原判，发回重审。颍上县人民法院依法另行组成合议庭，于2019年5月7日作出（2019）皖1226刑初44号刑事判决。宣判后，原审被告人万军不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人、听取辩护人、阜阳市人民检察院意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、骗取贷款的事实被告人万军于2008年7月24日在颍上县陈桥镇个人投资成立颍上县万达蔬菜养殖专业合作社（以下简称万达蔬菜合作社），法人代表为其妻子嵇某。2010年2月4日，万军与嵇某离婚。2010年6月10日，该合作社的法人代表变更为万军。在经营期间，因自然灾害给该合作社造成一定的损失，加之万军前期投资大、效益慢，后期资金出现短缺。为了摆脱窘况，万军向他人大量借款。2011年1月，万军以万达蔬菜合作社的名义，虚构嵇某为该合作社法人代表，伪造财务报表、购销合同、部分股东要求贷款、合作社股东会决议，谎称贷款的用途是购买优良繁育母猪、育肥仔猪、大棚蔬菜种植及牲畜养殖流动备用资金等，向颍上县信用联社申请贷款300万元。同年4月15日，在颍上县中小企业信用担保中心的担保下，颍上县信用联社向万达蔬菜合作社发放贷款300万元。万军得到该300万元贷款后，改变资金用途，将其中的61.5万元转账给姜某1，用以偿付其欠他人的借款；将其中的110万元偿付阜阳聚鑫小额贷款公司；将其中的30万元偿付陈某2，余款去向不明。2012年4月15日贷款到期后，万军无力还款。同年7月24日，颍上县信用联社从颍上县中小企业担保中心扣划本息，合计人民币3148363.8元。二、诈骗的事实从2011年10月开始，在颍上县红星镇的省级红星现代农业示范区，被告人万军个人投资成立颍上县万达农业经济发展有限公司（以下简称万达农经公司），前期需垫付巨额资金，但万军已无可用资金。2012年至2013年，被告人万军以红星农业基地规模大、前景广阔、将来有政府的500万元奖补资金作保障、支付高额利息等为诱饵，先后向被害人陈某1、马某、曹某、徐某、潘某等人借款。万军用这些借款陆续偿还其以前的债务及用于个人消费等。借款到期后，万军逃匿外地。截至案发时，万军尚欠被害人陈某1人民币16万元、马某人民币14.4万元、曹某人民币130万元、徐某人民币60.6万元、潘某人民币22.76万元，合计人民币243.76万元。原判认定上述事实的证据有：受理案件登记表、户籍证明、抓获经过、前科查询、营业执照、企业注册信息、借款合同、情况说明、担保函、保证合同、还款计划、记账凭证、收条、借款合同、购销协议、财务报表、借条、交易明细、业务凭证、民事判决书、转账凭条、土地流转租用协议等书证，证人姜某1、葛某、刘某、蔡某1、姜某2、王某、嵇某、万某1、万某2、蔡某2、万某2、陈某2、夏某、万某3、张某、孙某、孔某、陈某3、李某、余某、方某等人证言，被害人陈某1、马某、曹某、徐某、潘某陈述，被告人万军供述等。据此，原判认为，被告人万军隐瞒万达蔬菜合作社经营状况的真相，以该合作社的名义，伪造财务报表、购销合同、股东会决议、法定代表人身份证明等材料，骗取金融机构贷款300万元，后改变资金用途，造成重大损失并有其他严重情节，其行为构成骗取贷款罪；被告人万军以非法占有为目的，隐瞒万达农经公司已经负债经营、无偿还能力的情况，虚构该公司经营状况良好、有还款保障的事实，以支付高额利息为诱饵，骗取多人借款，累计人民币243.76万元，后无力偿还而逃匿，其行为又构成诈骗罪，且属数额特别巨大的情形，依法应当实行两罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百六十六条、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决：一、被告人万军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金30万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金100万元。决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金130万元。二、被告人万军违法所得300万元及利息予以追缴；责令被告人万军于判决生效后十日内退赔陈某116万元、马某14.4万元、曹某130万元、徐某60.6万元、潘某22.76万元。万军上诉提出：1.他从颍上县信用联社贷款，没有骗取钱款之意，所贷款项也已还清，他不构成骗取贷款罪。2.他与陈某1、马某、曹某、徐某、潘某之间系普通的民间借贷纠纷，主观上他没有非法占有他人财物的目的，客观上也没有诈骗行为，他不构成诈骗罪。万军的辩护人提出与万军上诉理由基本相同的辩护意见。阜阳市人民检察院书面意见认为，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，建议驳回上诉，维持原判。经二审审理查明的事实和证据与一审相同。二审期间，上诉人及辩护人均没有提供足以影响本案事实认定的新证据，本院对原判认定的事实和证据予以确认。对于万军提出他不构成骗取贷款罪的上诉理由及辩护人的相关辩护意见，经查，万军向信用社贷款前，已背负大量债务，其所经营的万达蔬菜合作社资金困难。为了能从信用社贷出款项，被告人万军伪造财务报表、购销合同、合作社股东会决议，谎称贷款用于购买繁育母猪、育肥仔猪、蔬菜大棚种植等审查用途，采取欺骗手段，粉饰合作社经营状况良好，使被害人产生错误认识。在从信用社贷出款项300万元后，用于偿还个人债务210万元，致贷款到期，无力偿还。万军主观上具有骗取贷款的故意，客观上实施虚构事实，隐瞒真相的行为，符合骗取贷款罪的构成要件，已构成骗取贷款罪。万军此节上诉理由及辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。对于万军提出他与被害人陈某1等人之间系普通民间借贷纠纷，不构成诈骗罪的上诉理由及辩护人的相关辩护意见，经查，万军向被害人陈某1等人借款前，已负债累累，既无经济实力经营万达农经公司，也没有偿还债务的能力。在此情况下，万军隐瞒欠债事实，谎称借款用于红星基地建设、公司前景美好，并以支付高息为诱饵，于2012年7月至2013年11月间，采取“借新还旧”的方式，循环向陈某1等人借款，在借得款项后，主要用于偿还个人前期债务及挥霍，致案发前仍有243万余元不能归还。2014年底，万军将经营的万达农经公司转让他人，但所得转让款178万元仍不归还欠被害人陈某1等人款项，而是选择关闭通信工具，潜逃上海，隐匿行踪。综上，万军明知自己没有偿债能力而虚构事实，隐瞒真相，大量举债，这种不计后果的行为，足以认定万军主观上具有非法占有他人财物的目的，客观上有能力支付欠款时仍拒不偿还，使被害人财产遭受损失。万军的骗取他人钱款的行为与民间借贷纠纷性质完全不同，其行为显已构成诈骗罪。万军此节上诉理由及辩护人的相关辩护意见，本院亦不予采纳。本院认为，上诉人万军以欺骗手段取得颍上县信用联社贷款，情节严重，其行为构成骗取贷款罪；万军还以非法占有为目的，明知自己没有偿债能力，仍采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，其行为构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，应依法数罪并罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。阜阳市人民检察院维持原判的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  王来斌审判员  王远东审判员  王 刚二〇一九年十月二十八日法官助理张雷书记员顾海龙附：相关法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。