浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0327刑初777号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人卢成满，男，1993年9月28日出生于浙江省平阳县，汉族，初中文化，待业，住平阳县。因本案于2017年7月27日被苍南县公安局刑事拘留，同年8月23日被取保候审，2018年8月22日被苍南县人民检察院取保候审，2019年8月2日经本院决定被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人林培，浙江玉山律师事务所律师。苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉[2019]598号起诉书指控被告人卢成满犯诈骗罪，于2019年7月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员周孝松出庭支持公诉，被告人卢成满及其辩护人林培到庭参加诉讼。现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2017年5月份以来，林某（已判决）编造办理手机分期付款业务是给公司做业绩，且在办理手机分期付款后无需申请人还款等理由，骗取被害人金某、黄某1、范某、曾某、吕某、陈某、蔡某1、章某1、颜某、章某2、章某3泼、吴某等人信任，由林凡携带上述被害人到被告人卢成满位于平阳县奋前手机店内办理手机分期付款业务。被告人卢成满明知林某等人系虚假购买手机，为获取非法利益，仍在平阳县奋前手机店内，以上述被害人的名义向深圳前海达飞金融服务有限公司（即有分期）、马上消费金融服务有限公司（马上消费分期）、渤海国际信托股份有限公司（买单侠）等公司申请办理手机分期贷款。后每单获利200元，并将贷款所得钱款转账给林某，最终造成上述被害人被骗取财物。为证明指控之事实，公诉机关提供了相关证据，并据此认为被告人卢成满的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人卢成满归案后如实供述犯罪事实，可从轻处罚。建议本院判处被告人卢成满有期徒刑一年四个月至一年六个月，并处罚金。被告人卢成满对起诉书指控的犯罪事实无异议，其共获利2200元。其辩护人辩称：对本案事实及定性没有异议。1.被告人的行为是否与林某是帮助犯。在本案中，被告人卢成满与林某有共同骗取金融公司贷款的意思，但没有骗取被害人的共同犯意，被害人自已清楚是来刷单赚钱。即使认定有共同诈骗被害人的故意，公诉机关将各被害人与金融贷款公司的贷款合同项下的贷款本金作为被害人被诈骗的财产是没有法律依据，应以目前被害人自已已经偿还的款项才能作为被告人与林某的诈骗金额，而截止至庭审具体金额不清楚，且其中部分贷款是金融公司直接发放给被害人的银行账户或支付宝，不能认定为诈骗金额，被害人因刷单取得的报酬应当予以扣除。所以公诉机关指控被告人卢成满诈骗的金额事实不清，计算错误。2.现有证据不能证实被告人卢成满未参与起诉书指控的第9、10、11节的诈骗事实。因为按照被害人的口供，店里只有三个人，一个是林某，一个是戴着工作证的员工，一个是业务员，手机店的老板不在，而实际上卢成满的店就其一个人经营，所以被害人所谓的戴着工作证的员工也应该是某公司的业务员。3.如果法院认定被告人卢成满构罪，被告人卢成满归案后如实供述犯罪事实，在本案中主要是接受林某的安排，被害人员某是林某带来，其非法获利较小仅为2000余元，系从犯。且已退赃，希望法庭对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2017年5月份以来，林某（已判决）编造办理手机分期付款业务是给公司做业绩，且在办理手机分期付款后无需申请人还款，被害人收取佣金等理由，骗取被害人金某、黄某1、范某、曾某、吕某、陈某、蔡某1、章某1、颜某、章某2、章某3泼、吴某等人的信任，由林凡携带上述被害人到被告人卢成满位于平阳县奋前手机店内办理手机分期付款业务。被告人卢成满明知林某等人系虚假购买手机，为获取非法利益，仍在平阳县奋前手机店内，以上述被害人的名义向深圳前海达飞金融服务有限公司（即有分期）、马上消费金融服务有限公司（马上消费分期）、渤海国际信托股份有限公司（买单侠）等公司申请办理手机分期贷款，后每单获利200元，并将贷款所得钱款转账给林某，林某在付给各被害人一定佣金后，将大部分贷款占为己有，最终造成上述被害人被骗取金额共计66983元。具体事实如下：1.2017年6月7日，林某骗取被害人曾某的信任后，带曾某到被告人卢成满经营的平阳县奋前手机店内，通过虚假购买手机的方式，由曾某向买单侠公司贷款2000元，后林某支付800元报酬给曾某。2.2017年6月10日，林某骗取被害人吕某的信任后，带吕某到被告人卢成满经营的平阳县奋前手机店内，通过虚假购买手机的方式，由吕某分别向买单侠公司、马上公司、达飞公司贷款2500元、2660元、3500元，后林某支付1000元报酬给吕某。3.2017年6月10日，林某骗取被害人陈某的信任后，带陈某到被告人卢成满经营的平阳县奋前手机店内，通过虚假购买手机的方式，由陈某分别向买单侠公司、马上公司贷款3000元、3109元，后林某支付1300元报酬给陈某。4.2017年6月12日，林某骗取被害人蔡某1的信任后，带蔡某1到被告人卢成满经营的平阳县奋前手机店内，通过虚假购买手机的方式，由蔡某1分别向买单侠公司、马上公司贷款2300元、2798元，后林某支付900元报酬给蔡某1。5.2017年6月12日，林某骗取被害人吴某的信任后，带吴某到被告人卢成满经营的平阳县奋前手机店内，通过虚假购买手机的方式，由吴某分别向买单侠公司、马上公司、达飞公司各贷款3000元、3109元、3000元。6.2017年6月14日，林某骗取被害人章某1的信任后，带章某1到被告人卢成满经营的平阳县奋前手机店内，通过虚假购买手机的方式，由章某1分别向马上公司、达飞公司贷款3109元、3000元。7.2017年6月14日，林某骗取被害人金某的信任后，带金某到被告人卢成满经营的平阳县奋前手机店内，通过虚假购买手机的方式，由金某分别向买单侠公司、达飞公司贷款2900元、3000元，后林某支付600元报酬给金某。8.2017年6月21日，林某骗取被害人黄某1、范某的信任后，带黄某1、范某到被告人卢成满经营的平阳县奋前手机店内，通过虚假购买手机的方式，由黄某1向买单侠公司贷款3000元，由范某分别向买单侠公司贷款3000元、马上金融公司贷款3000元。9.2017年7月8日，林某骗取被害人章某2的信任后，带章某2到被告人卢成满经营的平阳县奋前手机店内，通过虚假购买手机的方式，由章某2分别向买单侠公司、达飞公司贷款3000元、2999元，后林某支付200元报酬给章某2。10.2017年7月9日，林某骗取被害人颜某的信任后，带颜某到被告人卢成满经营的平阳县奋前手机店内，通过虚假购买手机的方式，由颜某分别向买单侠公司、达飞公司各贷款3000元，后林某支付200元报酬给颜某。11.2017年7月10日，林某骗取被害人章某3泼的信任后，带章某3泼到被告人卢成满经营的平阳县奋前手机店内，通过虚假购买手机的方式，由章某3泼分别向买单侠公司、达飞公司、马上公司贷款3000元、2999元、2000元。在本案审理过程中，被告人卢成满退出违法所得人民币2200元。以上事实，被告人卢成满在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯林某的供述，被害人金某、吕某、陈某、蔡某1、章某1、颜某、章某2、章某3泼、曾某、黄某1、范某、吴某的陈述，证人李某1、黄某2、黄某3、王某、蔡某2、李某2、于某的证言，身份信息材料、分期付款申请信息表、电子借条、消费贷款申请表、营业执照、业务模式说明、授权委托书、中国建设银行网上银行电子回执、中信银行客户回单、业务推广合作协议、服务战略合作协议、业务合规说明、金融许可证、集合资金信托合同、贷款合同、服务费合同、检查笔录、归案经过等证据证实，足以认定。辩护人关于被告人卢成满未参与上述第9－11节的犯罪事实，与查明事实、证据不符，不予采信。针对本案控辩双方争议问题，本院综合评判如下：一、关于被告人卢成满是否诈骗共犯及诈骗数额的认定问题。经查，林某以办理手机分期付款业务是给公司做业绩及无需申请人还款，且有报酬领取等理由骗取各被害人信任，被害人基于林某的欺骗行为陷入错误认识而办理手机贷款，从而使林某获得财产利益，被害人财产利益受损。被告人卢成满明知林某带上述被害人系虚假购买手机以办理贷款，为获取非法利益，仍在其店内以上述被害人的名义向相关贷款公司申请办理贷款共计71983元，并将其中经其账户所得贷款的钱款全部转给林某，从而使林某的诈骗行为得逞，自已从中获利2200元，最终导致被害人的钱款共计66983元被骗，故应当以诈骗共犯论处，且诈骗数额应当以其办理手机分期贷款所涉及的贷款金额扣除被害人刷单报酬的金额后作为诈骗犯罪全部金额计算。故辩护人据此所提辩护意见，与事实和法律相关规定不符，不予采纳。二、关于被告人卢成满是否属从犯的问题。经查，被告人卢成满明知林某带着被害人以虚假购买手机的方式办理贷款，为获取非法利益，仍在其经营的手机店内以被害人的名义向相关贷款公司办理手机分期贷款、提供手机串号等行为，对于共同犯罪的顺利实施、完成起到了重要作用，其行为是共同犯罪中必备环节，故不宜认定为从犯。辩护人据此所提辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人卢成满无视国法，以非法占有为目的，结伙他人采用隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人卢成满归案后如实供述犯罪事实，予以从轻处罚。辩护人从轻处罚的辩护意见，予以采纳；但要求适用缓刑的理由不足，不予采纳。公诉机关的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人卢成满犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币15000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵刑期28日，即自2019年8月2日起至2020年11月3日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人卢成满共同退出违法所得共计人民币66983元（包括被告人卢成满暂扣于本院的违法所得人民币2200元），返还各被害人，其中返还曾某人民币1200元、吕某人民币7660元、陈某人民币4809元、蔡某1人民币4198元、吴某人民币9109元、章某1人民币6109元、金某人民币5300元、黄某1人民币3000元、范某人民币6000元、章某2人民币5799元、颜某人民币5800元、章某3泼人民币7999元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄崇彬人民陪审员  陈足舜人民陪审员  刘日存二〇一九年十月二十五日代书 记员  卢 露法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。