舟山市普陀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0903刑初87号 公诉机关舟山市普陀区人民检察院。 被告人戴定法，男，1966年12月19日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，个体经营户，住浙江省舟山市定海区。因本案，于2018年5月9日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人董杰，北京大成（舟山）律师事务所律师。 辩护人王存龙，北京大成（舟山）律师事务所律师。 被告人李达庆，男，1988年8月21日出生于四川省万源市，汉族，初中文化，个体劳动者，住四川省万源市。因本案，于2018年5月12日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人梁忠平，浙江京衡（浙江自贸区）律师事务所律师。 被告人郭辉，男，1976年9月9日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，个体经营户，住浙江省舟山市定海区。因本案，于2018年6月28日被刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人颜恩超，浙江海泰律师事务所律师。 辩护人吴志康，浙江明达律师事务所律师。 被告人童伟巍，男，1980年9月21日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，个体经营户，住浙江省舟山市定海区。因本案，于2018年7月14日被刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人张肖冬，浙江六和（舟山）律师事务所律师。 被告人钱连辉，绰号“阿西”，男，1982年11月14日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，个体劳动者，住浙江省舟山市定海区。因本案，于2018年5月11日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人徐盛军，浙江震舟律师事务所律师。 被告人严双，男，1987年8月26日出生于四川省万源市，汉族，初中文化，个体劳动者，住四川省万源市。因本案，于2018年5月9日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人郑琦（法律援助），北京上泽广霁（舟山）律师事务所律师。 被告人林承雷，男，1986年8月14日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，个体劳动者，住浙江省舟山市定海区。因本案，于2018年7月5日被刑事拘留，同年8月3日变更为取保候审，经本院决定，于2019年10月21日被逮捕，现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人李雄凯（法律援助），浙江长路律师事务所律师。 被告人孙强，男，1991年3月12日出生于吉林省蛟河市，汉族，初中文化，个体劳动者，住吉林省蛟河市。因本案，于2018年8月27日被取保候审，经本院决定，于2019年10月21日被逮捕，现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人王维和（法律援助），舟山市普陀区法律援助中心律师。 被告人董其岳，男，1978年7月21日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，个体劳动者，住浙江省舟山市定海区。曾因犯抢劫罪，于1997年11月被舟山市定海区人民法院判处有期徒刑十年，附加剥夺政治权利二年；现因本案，于2018年8月29日被取保候审，2019年4月22日被刑事拘留，经本院决定，于2019年4月24日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。 辩护人林海伟（法律援助），浙江晓纬律师事务所律师。 被告人高齐国，男，1984年2月4日出生于重庆市奉节县，汉族，初中文化，个体劳动者，住重庆市奉节县。曾因犯故意伤害罪，于2009年9月被浙江省青田县人民法院判处有期徒刑八个月；又因犯危险驾驶罪，于2018年1月被舟山市定海区人民法院判处拘役一个月，罚金人民币二千元，同年2月8日刑满释放；现因本案，于2018年5月9日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人徐舟波（法律援助），浙江星岛律师事务所律师。 被告人忻丁权，男，1989年6月15日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，个体劳动者，住浙江省舟山市定海区。因本案，于2018年7月12日被刑事拘留，同年8月3日变更为取保候审。 辩护人陶杰，浙江高帆律师事务所律师。 舟山市普陀区人民检察院以舟普检公诉刑诉（2019）84号起诉书指控被告人郭辉、李达庆、戴定法、严双、高齐国、钱连辉、童伟巍、林承雷、孙强、董其岳、忻丁权犯诈骗罪、非法拘禁罪，于2019年3月26日向本院提起公诉。审理期间公诉机关以需要补充侦查为由，于同年6月25日、同年10月22日建议本院延期审理，并又于同年7月24日、同年10月25日提请本院恢复审理。审理期间公诉机关又以发现案件事实与起诉书指控的事实不符为由，于同年9月10日以舟普检公诉刑变诉（2019）9号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，先后二次公开开庭审理了本案。舟山市普陀区人民检察院指派检察员王某1、检某出庭支持公诉，被告人郭辉、李达庆、戴定法、严双、高齐国、钱连辉、童伟巍、林承雷、孙强、董其岳、忻丁权及辩护人颜恩超、吴志康、梁忠平、董杰、王存龙、郑琦、徐舟波、徐盛军、张肖冬、李雄凯、王维和、林海伟、陶杰到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 舟山市普陀区人民检察院指控以被告人郭辉为集团首要分子，被告人李达庆、高齐国、严双、童伟巍、孙强、忻丁权为集团成员及以被告人戴定法为集团首要分子，被告人钱连辉、董其岳、林承雷为集团成员的两团伙日常以非法高利放贷为业，分别形成较为严密和固定的犯罪组织，并有预谋、有计划地在放贷过程中巧立“中介费”、“服务费”、“家访费”、“平台费”等多种名目收取高额费用，编造“行业规矩”等借口诱骗他人签订虚高借款合同、房产抵押合同等，以“套路贷”形式多次骗取他人财产，并采用滋扰、纠缠、非法拘禁等手段催讨非法债务，扰乱民间借贷秩序、造成恶劣社会影响，已经形成恶势力犯罪集团。（一）诈骗罪。2017年3月至2018年1月，郭辉、李达庆、戴定法、严双、高齐国、钱连辉、童伟巍、林承雷、孙强、董其岳、忻丁权多次以“套路贷”形式诈骗被害人张某1、余某、邵某等人，获取非法利润。其中郭辉参与诈骗4人，非法获利共计人民币105.83万余元；李达庆参与诈骗4人，非法获利共计人民币64.26万余元；戴定法参与诈骗4人，非法获利共计人民币48.6万元；严双参与诈骗4人，非法获利共计人民币32.6万余元；钱连辉参与诈骗4人，非法获利共计人民币32.78万元；高齐国参与诈骗2人，非法获利共计人民币26.38万余元；童伟巍参与诈骗2人，非法获利共计人民币25.7万元；林承雷参与诈骗3人，非法获利共计人民币22.28万元；孙强参与诈骗3人，非法获利共计人民币19.12万元；董其岳参与诈骗5人，非法获利共计人民币18.23万元；忻丁权参与诈骗1人，非法获利人民币2.7万元。（二）非法拘禁罪。2018年5月10日，为从张某1处催讨非法债务，戴定法、郭辉经商量后由李达庆等人带张某1办理房产抵押手续，后因故未能成功办理抵押，李达庆等人汇报郭辉后将张某1带至定海区梅园宾馆7楼办公室。当晚，戴定法赶至梅园宾馆7楼，得知未能顺利办理抵押手续，且遭遇其他债权人阻挠，遂对张某1进行殴打。为保证次日抵押手续能顺利进行，郭辉与戴定法商量后，指使李达庆派人陪同张某1在定海区瑞豪大酒店住宿一晚。后高齐国、严双与张某1在瑞豪大酒店8701房间住宿并对其进行看管。次日，被告人李达庆等人再次将张某1带至普陀区办证中心办理抵押手续，待手续办妥清偿戴定法、郭辉等人所有债务后，于5月11日14时许允许张某1离开。公诉机关向本院提供了被害人张某1、余某、邵某等人的陈述，证人戴某1、何某1等人的证言，银行账单，辨认笔录等证据予以证实。为此，公诉机关认为郭辉、李达庆、戴定法、严双、高齐国、钱连辉、童伟巍、林承雷、孙强、董其岳、忻丁权以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其中郭辉、李达庆诈骗数额特别巨大，戴定法诈骗情节特别严重，严双、高齐国、钱连辉、童伟巍、林承雷、孙强、董其岳诈骗数额巨大，忻丁权诈骗数额较大，各被告人的均已构成诈骗罪；郭辉、戴定法、李达庆、高齐国、严双的行为又构成非法拘禁罪，其中戴定法在非法拘禁期间，具有殴打情节，应当从重处罚；同时认为郭辉、戴定法、李达庆、高齐国、严双一人犯数罪，应当数罪并罚；郭辉、李达庆、童伟巍、高齐国、严双、孙强、忻丁权和戴定法、钱连辉、董其岳、林承雷均系三人以上组成的较为严密和固定的犯罪组织，并有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪，系恶势力犯罪集团，郭辉、戴定法分别系犯罪集团首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚，建议本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条、第二十六条、第六十九条之规定予以处罚。 被告人郭辉辩解：（1）其不是恶势力；（2）其对张某1、余某是放高利贷，未实施诈骗，其行为不构成诈骗罪；（3）其行为不构成非法拘禁罪。 郭辉的辩护人提出：（1）起诉指控郭辉系恶势力犯罪组织，与事实和法律规定不符，郭辉等人不应被认定为恶势力犯罪组织；（2）起诉指控郭辉以“套路贷”形式对张某1、余某等人实施诈骗的事实和法律规定不符，郭辉的行为不构成诈骗罪；（3）起诉指控郭辉构成非法拘禁罪无事实和法律依据，郭辉的行为不构成非法拘禁罪。 被告人李达庆辩解：（1）起诉指控2017年8月21日，其出面借款人民币8万元给余某，其中收取的押金人民币0.8万元已退还给余某；（2）起诉指控2017年12月9日，高齐国出面借款人民币22万元给余某，部分利息退还给余某；（3）起诉指控2018年1月15日，郑某出面借款人民币45万元给余某该节其未参与。 李达庆的辩护人提出：（1）起诉指控本案系恶势力犯罪集团不能成立；（2）起诉指控李达庆参与2018年1月23日，吴某1出面借款人民币70万元给余某，诈骗金额为人民币15万元，该节不构成诈骗罪；（3）起诉指控李达庆参与2018年1月15日，郑某出面借款人民币45万元给余某该节证据不足；（4）起诉指控2017年11月23日，邵某向严双借款人民币10万元，实际到手6万余元错误，该节邵某实际到手金额应为人民币7.5万元；（5）李达庆在诈骗犯罪中系从犯；（6）李达庆的行为不构成非法拘禁罪。 被告人戴定法辩解：（1）起诉指控的2017年4月14日，被告人忻丁权出面借款人民币5万元给张某1；2017年4月19日，被告人忻丁权出面借款人民币5万元给张某1；2017年4月23日，被告人郭辉介绍何某1出面借款人民币5万元给张某1；2017年5月5日，被告人李达庆出面借款人民币5万元给张某1的该4节其未参与；（2）在非法拘禁中，其只是拍了张某1的后脑，并没有殴打张某1的故意；（3）其并不是犯罪集团的首要分子。 戴定法的辩护人提出：（1）戴定法、钱连辉、董其岳等人系普通的共同犯罪，非起诉指控的恶势力犯罪集团；（2）起诉指控的2017年4月14日，被告人忻丁权出面借款人民币5万元给张某1；2017年4月19日，被告人忻丁权出面借款人民币5万元给张某1；2017年4月23日，被告人郭辉介绍何某1出面借款人民币5万元给张某1；2017年4月25日，被告人孙强出面借款人民币3.5万元给张某1；2017年5月5日，被告人李达庆出面借款人民币5万元给张某1的该5节戴定法并未参与，所涉诈骗金额应从戴定法诈骗金额中扣除；（3）起诉指控戴定法构成非法拘禁罪定性有误。 被告人严双辩解：（1）起诉指控其参与诈骗非法获利金额过高，其非法获利只有几千元；（2）起诉指控其在2018年1月15日诈骗余某45万元中负责部分转账的事实不存在，其只是把银行卡借给李达庆，其未参与转账。 严双的辩护人提出：（1）起诉指控严双参与诈骗的部分事实不清，严双未参与郑某出面借款人民币45万元给余某的该节；（2）起诉指控严双参与诈骗虞某、邵某的两节，均构成犯罪未遂，虞某仅归还2万元，并非起诉指控的4万元；（3）严双在诈骗及非法拘禁犯罪中应认定为从犯。 被告人高齐国辩解：（1）起诉指控2017年4月10日其出面借款人民币9万元给张某1收取的头息、押金均是人民币0.9万元，而非起诉指控的均为人民币1.35万元；（2）起诉指控2017年5月5日，被告人李达庆出面借款人民币5万元给张某1收取的头息是人民币0.5万元，而非起诉指控的人民币0.75万元；（3）起诉指控2017年9月19日，其出面借款人民币8万元给余某该节其未参与；（4）起诉指控2017年12月9日，其出面借款人民币22万元给余某收取利息的30%及押金均退还给余某；（5）起诉指控2018年1月23日，吴某1出面借款人民币70万元给余某该节其未参与，其当时因犯危险驾驶罪被羁押在定海区看守所；（6）其只是“高利贷”，并非“套路贷”，其行为不构成诈骗罪。 高齐国的辩护人提出：（1）高齐国不属于恶势力集团成员；（2）高齐国未参与起诉指控2018年1月23日，吴某1出面借款人民币70万元给余某的该节，高齐国当时正在服刑；（3）高齐国的行为不构成非法拘禁罪。 被告人钱连辉对起诉指控的事实没有异议。 钱连辉的辩护人提出：（1）起诉指控2017年3月20日，被告人郭辉出面借款人民币12万元给张某1、2018年1月4日翁某经被告人林承雷介绍向戴定法借款人民币2万元及同日潘某1经林承雷介绍向戴定法借款人民币2万元，钱连辉均未参与，上述3节的非法获利应从钱连辉的诈骗金额中扣除；（2）钱连辉在诈骗犯罪中应认定为从犯。 被告人童伟巍辩解：（1）起诉指控2017年3月20日，被告人郭辉出面借款人民币12万元给张某1的该节其未参与诈骗，其只是帮忙转账；（2）其行为不构成诈骗罪。 童伟巍的辩护人提出：（1）起诉指控童伟巍参与2017年3月20日，被告人郭辉出面借款人民币12万元给张某1的证据不足；（2）童伟巍不属于恶势力犯罪集团，仅为普通的共同犯罪，且童伟巍系从犯；（3）童伟巍具有自首情节。 被告人林承雷对起诉指控的事实没有异议。 林承雷的辩护人提出：（1）本案不符合恶势力犯罪集团的特征；（2）林承雷在诈骗犯罪中应认定为从犯，可以对其适用缓刑。 被告人孙强对起诉指控的事实没有异议，但其应认定为从犯。 孙强的辩护人提出：（1）本案不属于恶势力犯罪集团；（2）孙强系自首；（3）孙强在诈骗犯罪中系从犯，可以对其适用缓刑。 被告人董其岳对起诉指控的事实没有异议。 董其岳的辩护人提出：（1）起诉指控董其岳参与2018年1月4日翁某经被告人林承雷介绍向戴定法借款人民币2万元及同日潘某1经林承雷介绍向戴定法借款人民币2万元证据不足；（2）董其岳系自首；（3）董其岳在诈骗犯罪中应认定为从犯。 被告人忻丁权对起诉指控的事实没有异议。 忻丁权的辩护人提出：忻丁权在诈骗犯罪中系从犯，可以对其适用缓刑。 经审理查明，被告人郭辉从事非法高利放贷业务，并于2014年招揽被告人李达庆、童伟巍。李达庆于2016年下半年招揽被告人严双、高齐国。童伟巍于2016年10月招揽被告人忻丁权。被告人孙强原系郭辉驾驶员，后由郭辉分配到童伟巍手下工作。 被告人戴定法从事非法高利放贷业务，并于2016年招揽被告人钱连辉，钱连辉又于2016年下半年、2017年初先后招揽被告人董其岳等人。被告人林承雷于2017年初被戴定法发展为中介人，为其服务介绍客户。 该两团伙日常以非法高利放贷为业，分别形成较为严密和固定的犯罪组织，并有预谋、有计划地在放贷过程中巧立“中介费”、服务费、家访费、平台费等多种名目收取高额费用，编造“行业规矩”等借口诱骗他人签订虚高借款合同、房产抵押合同等，以“套路贷”形式多次骗取他人财产，其中被告人郭辉、戴定法分别系集团首要分子，被告人李达庆、童伟巍、严双、高齐国、孙强、忻丁权及被告人钱连辉、林承雷、董其岳系集团成员。且以郭辉为首的团伙采用滋扰、纠缠、非法拘禁等手段催讨非法债务，扰乱民间借贷秩序、造成恶劣社会影响，已经形成恶势力犯罪集团。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：其从2013年至2014年起开始从事资金借贷生意。2016年其租用梅园宾馆7楼作为办公室。一共有4间，自己使用一间，另外三间分别租给李达庆、陈某1和杨某。李达庆是跟着其做资金生意的，手底下有高齐国和严双。童伟巍比李达庆早一年跟其，童伟巍下面有忻丁权，孙强之前是其驾驶员，后其叫孙强跟着童伟巍； （2）被告人戴定法的供述证明：其是做“高炮”生意，办公地点在定海海洲新天地1001室。钱连辉、董其岳、董某、李军和孔某于2016年底到2017年初与其一起做，以其为主。钱连辉跟的最早，董其岳两兄弟和孔某、潘某2都是他们那边的朋友。李某1算独立一边，直接跟其，“小苏”是跟李某1的，大家一起赚钱，互相之间都认识，且互相帮忙。平时押金是借款金额的10%，利息是1万元每天30-100元不等，在借款时会扣下10-15天的利息，上门服务费是收取100-500元不等。这是这行的潜规则，通过找这些借口来扣下借款人实际借款的一部分钱，是为了万一借款人逃跑可以减少损失。在借款合同上写借款金额不实的金额和利息是为了打官司，按照实际利息法院是不会认可的，借款合同上面不写放款人信息是为了避免到时候同一个人在法院有很多官司，谁没有官司到时就写谁的名字去法院起诉。扣押的记事本写的“戴某2一半、阿某1一半”指其和李某1一半，钱连辉那边的人一半，如果写的是“阿某1六个人一半”，那六个人应该是钱连辉、董其岳、董某、潘某2、孔某和章某勇。收取的上交公司的费用都是交给董其岳的，公司开支都是董其岳在支付。借钱基本上都是其和钱连辉出面，但其他人也有，特别是一个人借多笔时要收服务费，肯定要不同的人出面，同一个人出面就不好收家访费、服务费等费用； （3）被告人李达庆的供述证明：其跟着郭辉做事，郭辉办公室在梅园宾馆705，其在708。其下面跟着的人是高齐国和严双，另外陈某1那边有王某4、俞某，陈某1的地位和其差不多一样。童伟巍和孙强等人，相对来说童伟巍和郭辉比较亲密。戴定法和郭辉是同行，互相有生意介绍。之前是纯粹的高息，到2016年中开始收取服务费、公司平台费等各种费用，还要扣除利息和押金等； （4）被告人童伟巍的供述证明：其和郭辉合作从事民间放贷生意，其中忻丁权和其是合作关系，李达庆那边有“小高”和“小双”和郭辉也是合作关系，孙强跟郭辉也是一起合作出资赚钱的。如果有客户来借钱，其就会问郭辉和忻丁权要不要拼一点，然后谁空谁出面办理借款手续，借款就只收取利息； （5）被告人钱连辉的供述证明：其绰号“阿某1”，从2017年开始跟着戴定法从事民间借贷生意，除了收取高额利息，还收取押金、公司服务费、家访费用。具体业务是戴定法在谈，其负责家访，有时与董其岳跟着戴定法做点小额生意，董某主要是跑腿的，如去银行汇款等。董其岳是其介绍来的，董某和董其岳是表兄弟； （6）被告人高齐国的供述证明：2016年底，其通过朋友认识李达庆，且跟着做民间借贷生意。李达庆是跟着郭辉做生意，办公室在梅园宾馆7楼，当时严双已经在了。刚参与时李达庆就交代过不该问的别问，不该讲的别讲； （7）被告人严双的供述证明：2016年6月，其跟着李达庆从事高利贷生意，跟着李达庆的还有高齐国，办公地点在定海梅园宾馆7楼，还有几间办公室一个是“小龙”的，一个是郭辉的，均是做高利贷生意。具体生意由李达庆安排，利息是李达庆跟客户谈好，出资多少也是李达庆说的。签好合同后，其或高齐国负责带客户去核实住址等情况，核实无误把钱打给客户。客户借钱需要收取押金、利息、服务费（包括手续费和家访费）等费用，另外还有中介费； （8）被告人忻丁权的供述证明：2016年10月，其去郭辉公司工作，2017年5月左右其不做了。郭辉是放“高炮”的，手下主要有2个人，一个是童伟巍，一个是李达庆，李达庆手下有“小高”、“小双”，童伟巍手下是其和孙强。孙强是郭辉叫他跟童伟巍的，应该以前就跟郭辉熟悉。2017年5月，其离开郭辉公司，是因为当时听到公司的人在催讨债务时有威胁、恐吓的语气，其感觉不对劲，怕出事情就不做了。其没有客户源，客户是从童伟巍那边过来的，而且收费情况都是上面和客户谈好的，收取前十天利息，60门到200门，押金10%，中介费10%和上门服务费5%。其收来的钱都是给童伟巍的，如果其有出资，童伟巍就会按照比例把押金和利息给其； （9）被告人孙强的供述证明：其从2016年7月开始帮着郭辉跑腿，跟了一段时间知道郭辉从事民间借贷生意，之后也让其出资赚钱。从2017年上半年起，郭辉开始收取押金、服务费、利息等费用，客户通过朋友或中介介绍的。李达庆跟着郭辉，在梅园宾馆7楼也有一间办公室，手下有高齐国和严双，童伟巍跟着郭辉的，手下是忻丁权，其之前跟着郭辉，后来跟着童伟巍； （10）被告人董其岳的供述证明：其在2016年下半年通过钱连辉介绍跟着戴定法，主要负责替戴定法跑腿，帮他家访、收利息、转账，另外还有一些接人什么的私活。钱连辉层次比较高，一般戴定法吩咐事情是通过钱连辉再转达给其，董某和其地位差不多。戴定法并不支付给其固定工资，生意做成功了觉得收成不错就给1000元、2000元的辛苦费，差不多每月能拿到5000-6000元，多的话有1万元。戴定法有时会给其一笔钱算是公司的公款，用于日常开销、房租、水电、诉讼费、阿姨工资和菜钱。戴定法做放贷生意要收取头息、押金、服务费，说是行业规则； （11）被告人林承雷的供述证明：其之前通过中介向他人借钱，因为看中介赚的挺好，就开始在朋友圈发一些借钱的信息，开始做中介是在2017年2、3月份。因其之前向戴定法借过钱，又是老乡，所以跟戴定法打过招呼，戴定法说可以让其赚中介费。其客户都是介绍给戴定法的，中介费也是戴定法给其的，最终都是从借款人地方扣。关于中介费也是戴定法出面跟客户谈的，其之前跟戴定法商量好中介费按照其他中介费一样的价格收取。张某1是其第一次介绍给戴定法的客户。此外其证实在张某1房子抵押还款成功后，戴定法叫其去定海怡东凯丽酒店吃过饭，当时在场的有郭辉等人，戴定法这边一桌有林承雷、董其岳、钱连辉、董某还有三个女的，后又去了和天下KTV唱歌。其知道戴定法借贷公司有钱连辉、董其岳、董某、李某1、章某勇、孔某、潘某3、“小舒”、“金刚”和“小凡”等人。戴定法是老板，其他人都是跟着戴定法，其中钱连辉的层次比董其岳和董某要高一点； （12）证人孙某的证言证明：其系郭辉妻子。尾号8238的银行卡由郭辉使用，与童伟巍、李达庆、忻丁权之间的转账是郭辉让其转的。郭辉在梅园宾馆7楼租了办公室做放贷生意，高齐国、严双跟李达庆做，郭辉跟李达庆之间在生意上是什么关系不清楚。其在童伟巍（手机微信昵称“真心真情”、备注“伟魏”）、忻丁权等人处有自己投资，关于服务费、押金收取的方式其不清楚； （13）证人何某1的证言证明：其跟着童伟巍，童伟巍跟着郭辉放贷，其偶尔拼一点小股。关于张某1的事，其听临城一个绰号叫“和尚”的人说从借2万元开始被人吃了套路，到后来连房子都抵押了用于还钱； （14）辨认笔录证明：李达庆辨认钱连辉系戴定法手下，林承雷辨认舒某、章某、孔某和戴定法一起做过民间借贷生意。 一、诈骗 （一）2017年3月18日至5月11日，被告人郭辉、戴定法犯罪集团共同以“套路贷”形式对被害人张某1实施诈骗，其中郭辉参与11笔，非法获利人民币（以下“币种”均为人民币）36.4万元；戴定法参与6笔，非法获利30.33万元；被告人李达庆参与5笔，非法获利17.03万元；被告人钱连辉参与2笔，非法获利13.88万元；被告人孙强参与3笔，非法获利10.42万元；被告人林承雷参与3笔，非法获利21.03万元；被告人童伟巍参与3笔，非法获利10.9万元；被告人忻丁权参与2笔，非法获利2.7万元；被告人董其岳参与1笔，非法获利7.78万元；被告人高齐国参与1笔，非法获利5.05万元；被告人严双参与1笔，非法获利0.9万元。分述如下： 1、2017年3月18日，被告人戴定法出面借款10万元给张某1，扣除砍头息2.25万元、押金1万元、中介费0.5万元、服务费、家访费0.43万元，张某1实际到手5.82万元。该笔借款由被告人林承雷介绍，戴定法出资3万元、被告人郭辉出资2.5万元、被告人李达庆出资2.5万元、被告人钱连辉出资2万元，李达庆、钱连辉和被告人董其岳负责家访及转账。后张某1分别于同年4月1日、11日、21日支付利息1.5万元、1.5万元、1.6万元，共计4.6万元。2017年5月11日，张某1还款9万元。各被告人从中非法获利7.78万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：2017年3月，戴定法告知其张某1来借钱，有产权证明，是“清单房”，戴定法说利息在120至150门之间，押金10%，让其出面，其同意了。之后在碰面，戴定法、“阿某1”都在。该笔借款10万元（或12万元）戴定法和其各出一半，其出资中李达庆拼了2万元。“阿某1”陪同张某1取钱。在“阿某1”陪着张某1去取钱时，戴定法说这是个优质客户，房子是“清单房”，按现在的市场价值100多万元，不要让这个客户流失，以后张某1再来借钱，不论电话打给谁，戴定法和其每家各出一半，合伙做。其认为张某1先前应该在戴定法那里借过钱了，借的次数多了，戴定法自己不方便出面再借钱张某1，就把他介绍给其，此外还可以另外赚一笔介绍费，除了这个原因外，其认为张某1从其这边借到钱后，把钱还给戴定法，这样戴定法就先前借给张某1的钱解了套，然后再转过来赚张某1的钱。其让李达庆参与进来，是因为其平时比较忙，讨利息和本金就让由他负责。与借钱给张某1的目的一是为了万一以后打官司，去起诉的人标的金额比较少，二是追债的时候多人追讨可以让欠债人心理压力增大，这是做这一行的做法； （2）被告人戴定法的供述证明：张某1第一次借钱是在2017年3月18日，林承雷介绍过来的，要求借10万元。其觉得有房产可以做，但还是有点不放心就打电话给郭辉问他愿不愿意拼着做，郭辉带着李达庆到。当时谈的是由李达庆出面借钱给张某1，借款额为10万元，期限15天，1万元每天利息150元，押金10%，中介费5%，服务费2000元，上门家访费500元，一共收取4万元费用。后从李达庆账户转给张某110万元，其给张某12万元现金，张某1转账6万元到董其岳账户。2万元现金是张某1还给他人的借款，由钱连辉和董其岳陪同张某1在茶室门口付给对方。该现金2万元其还拿了1000元好处费。后其和郭辉商量，因张某1有房产，资质不错，以后只要张某1来借钱，不论是向其还是向郭辉借，双方都拼着做，每家出资一半，至于到时候谁出面，就看谁空着； （3）被告人李达庆的供述证明：2017年3月其接到郭辉电话让其去，说戴定法有个客户要借款，当时他们已经谈的差不多了，戴定法的意思说这笔钱算是他们那方和郭辉一方共同出面借给张某1。之后其按郭辉的要求往张某1的账户里转账10万元，扣费情况不太清楚，都是戴定法和郭辉在操作。转账结束后其受郭辉指示跟“阿某2”、“阿某1”一起去张某1家里。郭辉事后让其出资2.5万元； （4）被告人钱连辉的供述证明：张某1经林承雷介绍向戴定法借钱，双方在兰魅坊咖啡厅谈的，其只知道借了10万元，其拼其中2万元。这笔钱收了1万元利息和1万元押金，另外中介费谈的是1万元，因此计算后其能够分到2000元利息和2000元押金，最后其给戴定法1.6万元现金。张某1提供了房产证明，所以没有进行家访。过了一个多月张某1还钱，其收到1.8万余元本金。后续的利息是戴定法联系张某1收取的。张某1转账给其1.6万元应该也是其中的一笔利息，多出1000元是超期的利息； （5）被告人董其岳的供述证明：张某1是中介林承雷介绍的，谈的时候其在隔壁包厢，当时戴定法、钱连辉、郭辉、林承雷都在场。谈好之后，其跟着钱连辉和董某还有郭辉一个手下叫“大庆”的去家访。之后其向张某1讨要吃饭钱（张某1通过支付宝或微信转账300元）。根据账单显示2017年3月18日张某1转账给其6万元，这笔钱是张某1借款被扣的费用，是戴定法叫张某1转的。之前的其他生意也是这么操作的，借款金额肯定要走银行流水的，扣除的费用要么是陪着去银行取现，要么就是转账到其他人账户里，这样就看不出有费用扣除。其根据银行账单回忆，6万元中转账给钱连辉2万元，转账给戴定法2万元，另外2万元取现，取现的2万元可能给戴定法了。同年4月1日转账给郭辉7500元是戴定法叫其转的，应该是张某1的利息。其尾号4599工商银行卡里除了放公款外还有自己的钱，这张某3和戴某3、戴定法之间的财务往来是跟客户做生意，其他人是互相之间调头。跟张碧波、傅某、傅文刚等人的资金来往都是戴定法叫其转的，他们都是借钱的客户； （6）被告人林承雷的供述证明：2017年3月，其接到“陈其”电话说有一个客户要介绍过来，说收来的中介费一人一半，于是其同意并将张某1带到。当时戴定法、钱连辉、郭辉、李达庆都在。戴定法跟张某1谈将他在外的债务打包，大概20万元，因为张某1提供的“产条”过期了，就先答应借给他10万元，等重新拉了“产条”后再借10万元给他。这样张某1第一笔向戴定法借款10万元。扣除10%服务费、5%中介费、10%押金和前十日利息150门，这样算下来一共扣除4万元，这笔钱其收到中介费4000元，和“陈其”一人一半，本来戴定法收的中介费是5000元，但从中抽取了1000元说是给手下买烟； （7）被害人张某1的陈述证明：其因还信用卡欠款向多人借“高炮”，到2017年4、5月时大概还欠56万元左右，一个叫李某2的人介绍微信号为“小米工作室”的人又转介绍了一个姓林的中介，林中介介绍了一个放“高炮”叫戴定法的人，双方在谈的。其当时说在外面有欠款20万元，还有一套房，戴定法说把债务全部打包，利息要150门，戴定法先给10万元，到下个星期一去房管中心打资产证明再去他那里。后一个账户名是李达庆的账号打了10万元到其银行卡，又马上让其转了6万元到一个账户名为董其岳的银行卡上，转好之后给了其2万元现金。第一次向戴定法借的10万元，押金1万元，10天利息1.5万元，公司收点1万元，介绍费5000元，上门费1000元，到手6万元左右。这笔钱后续利息是十天一期，总共1.5万元，4月1日其在小区门口银行取现1.5万元，是戴定法和钱连辉一起来拿的，4月11日转账给戴定法，4月21日转账给钱连辉1.6万元，其中1000元说是超期的费用。3月18日第一期利息应该是付了15天，后来4月21日说超期是随他们说的，押金在他们那里，一言不合就说要吃掉押金。中间还有一期利息是当时戴定法一张6+2万元借条里面扣除。这笔钱是5月11日统一还款的。3月20日其在兰魅坊看到董其岳，董其岳说3月18日那天他们家访后比较晚，晚饭都没有吃，就让其再转账500元给他作为夜宵费和辛苦费，其通过支付宝转账； （8）张某1尾号为9612工商银行卡的明细证明：2017年3月18日张某1工行卡从李达庆（尾号8933）处转账收入10万元，又支出6万元至董其岳（尾号4599）处，当晚支付宝支出300元至董其岳处，同年3月20日支付宝支出500元至董其岳处。同年4月1日3次在墩头自助银行取款各5000元，共1.5万元（利息）。同年4月11日转账1.5万元至戴定法（尾号0826）处。同年4月21日转账给钱连辉1.6万元。同年5月11日转账给李达庆13.5万元； （9）银行卡明细证明：出资情况：戴定法一方出资50%，戴定法支出现金2万元给张某1，支出现金0.4万元给中介林承雷，戴定法儿子戴某3转账给郭辉6.8万元，董其岳收取张某1转账6万元；3月18日20时52分董其岳转账给钱连辉2万元，3月19日取现2万元，3月19日11：36转账给戴定法2万元；郭辉出资25%，郭辉转账给李达庆10万元，戴定法儿子戴某3转账给郭辉6.8万元，李达庆转账给郭辉1.6万元；李达庆出资25%，郭辉转账给李达庆10万元，李达庆转账给张某110万元，李达庆转账给郭辉1.6万元，戴定法支付现金2万元，又抽出1000-2000元。利息支付：4月1日支付利息1.5万元，后面是10日一期，张某1取现1.5万元，董其岳转账给郭辉7500元，郭辉转账给李达庆3750元。4月11日，张某1转账给戴定法（尾号为0826）1.5万元，戴定法（尾号为3808）转账给李达庆7500元，李达庆转账给郭辉5100元。4月21日，张某1转账给钱连辉1.6万元，钱连辉支付宝给戴定法1.6万元，戴定法（尾号为3808）转账给李达庆7500元，李达庆转账给郭辉4250元。还款情况：张某1在5月11日转账给李达庆13.5万元。 2、2017年3月20日，被告人郭辉出面借款12万元给张某1，扣除砍头息2.7万元、押金1.2万元、服务费1.3万元和中介费0.6万元，张某1实际到手6.2万元。该笔借款由被告人林承雷介绍，郭辉、被告人戴定法各出资6万元，由被告人童伟巍负责转账，被告人孙强参与收取利息。后张某1分别于同年4月3日、13日、14日各支付利息1.8万元、0.5万元、1.3万元，共计3.6万元。2017年5月11日，张某1还款10.8万元。各被告人从中非法获利8.2万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：过了几天，其又经戴定法联系借给张某112万元，利息120门，押金10%。其让童伟巍转账，其和戴定法各出一半，收取费用2.64万元； （2）被告人童伟巍的供述证明：其不认识张某1，尾号为4854账户显示2017年3月20日转账给张某112万元是郭辉叫其转的，其不清楚怎么回事； （3）被告人林承雷的供述证明：因之前戴定法跟张某1说好等“产条”拉来就将第二笔钱借给张某1，过了两三天，戴定法让其带着张某1去普陀房管处拉“产条”，再去戴定法地方借钱。当时戴定法让其带张某1去找郭辉。于是其就带张某1去了梅园宾馆7楼郭辉办公室。郭辉跟张某1谈借款时其也在场。一共借了12万元，扣除10%服务费、10%押金、5%中介费和家访费，张某1到手大概7万余元。郭辉从张某1处扣除6000元中介费，给了其5000元； （4）被害人张某1的陈述证明：第一笔借款之后，其和林承雷拉了房产证明后去戴定法那里，戴定法叫其跟郭辉谈，之后林承雷又陪其至郭辉处，商量好借12万元，接着郭辉叫童伟巍转账给其12万元，又叫钱连辉陪其去银行取出6万元，其中5万余元给了钱连辉。第二笔向郭辉借的12万元，押金1.2万元，10天利息1.8万元，公司收点1.2万元，介绍费8000-9000元左右，到手6万余元。这笔钱利息是150门，第一期扣了15天，押金是10%，中介费、公司收点加起来大概2万元左右，上门服务费记不清了，家访实际没有去过。第二期利息是4月3日取现1.8万元，其金洋花园门口的银行取的，钱连辉过来拿的，第三期利息是4月13日孙强过来拿的，当天给了5000元，另外1.3万元是从第二天忻丁权那笔拿去的。第四期利息应该是何某1那笔借款中拿出来的，第五期利息是戴定法6+2万借条里面拿去的； （5）张某1尾号为2572中国农业银行卡账户明细、张某1尾号为9612中国工商银行卡明细证明：2017年3月20日张某1农行卡收到童伟巍（尾号4854）转账12万元，后现支6万元；同年4月3日张某1工行卡墩头自助银行ATM取款4次共计1.8万元；同年4月13日墩头自助银行ATM取现0.5万元；同年4月14日向忻丁权借5万元后取现3.2万元；同年5月11日张某1工商银行卡转账给郭辉10.8万元； （6）银行卡明细证明：出资情况：童伟巍转账给张某1（农行卡）12万元，郭辉（尾号3807）转账给童伟巍12万元；支付费用：张某1（农行卡）柜台取款6万元；利息支付：4月3日，张某1取现1.8万元，郭辉（尾号8802）转账给戴定法0.9万元（15：02）。4月13日取现0.5万元，郭辉存现0.5万元；4月14日借忻丁权5万元后取现3.2万元，当天忻丁权转账给童伟巍1.9万元，郭辉现存1.3万元，郭辉转账戴定法0.9万元；还款情况：5月11日张某1转账郭辉10.8万元。 关于被告人童伟巍及辩护人提出童伟巍参与该节犯罪是在不知情的情况下根据郭辉的要求，将12万元转账给张某1，该节的诈骗金额不应计入其犯罪金额，公诉机关的该节指控证据不足的辩解和辩护意见。经查，童伟巍系以郭辉为首的犯罪集团成员，其对于转账的行为是借款给他人用于实施诈骗应当是明知的，故童伟巍及其辩护人的该辩解及辩护意见，与客观事实不符，本院不予采纳。 关于被告人钱连辉的辩护人提出钱连辉未参与收取利息的，起诉指控钱连辉参与该节犯罪证据不足的辩护意见。经查，在案证据仅有张某1的陈述可以证实钱连辉陪同他去银行取钱，但无其他证据可以印证，故公诉机关指控钱连辉参与该节犯罪的证据不足，对公诉机关的该指控本院不予认定。 3、2017年4月10日，被告人高齐国出面借款9万元给张某1，扣除砍头息1.35万元、押金1.35万元、中介费、服务费1万元，张某1实际到手5.3万元。该笔借款由被告人林承雷介绍，被告人戴定法、李达庆、郭辉、高齐国等人出资。后张某1分别于同年4月19日、29日各支付利息1.35万元，共计2.7万元。2017年5月11日，张某1还款7.65万元。各被告人从中非法获利5.05万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：李达庆叫高齐国出面借给张某1一笔9万元，这笔钱其出资3万元，戴定法出资3万元，李达庆出资3万元； （2）被告人李达庆的供述证明：郭辉联系其说张某1需要借款9万元，让其安排一个人出面，并交代了费用情况和出资情况。于是其就联系高齐国出面，让张某1感觉放款人都是没有关系的，如果都是一个人出面借钱给张某1，会让张某1感觉一下子债务垒的那么高，但是不同人出面每笔不会很高，虽然债务总额是一样的，但给张某1一种错觉。这笔钱其按照郭辉交代出资3万元，剩下都是郭辉的。其出资的3万元又和高齐国一人一半。根据高齐国收取的利息，说明戴定法也有出资1/3，利息是150门； （3）被告人高齐国的供述证明：张某1的该次借款是李达庆叫其出面做的。李达庆事先交代了收费情况和让其出资的金额。其和张某1碰面后，去张某1家看过，在回来的车上办了手续，其将9万元转账给张某1，张某1在附近银行取出费用交给其。该笔借款其出资1.5万元，剩余的是李达庆出资的，利息是150门，每10天1.35万元。那段时间其经常打电话给张某1催他还钱，有一天张某1说在瑞豪宾馆，其就赶过去，严双和张某1在房间里，张某1说明天把房子抵押还款。因为了解到张某1当时借了很多钱，担心他房子抵押出去把钱还给别人，当晚其就一直呆在宾馆房间里。张某1将房子抵押后转账7.65万元还款，剩余押金的15%抵本金。张某1第一次把钱还清后，过了20多天又说急需用钱，其就借了1万元给他，每天100元利息，10%押金，10天为期。当时扣了2000元的费用。该笔钱至今没还； （4）被告人林承雷的供述证明：大概过了半个月，张某1主动联系其说要借钱，其联系戴定法后，戴定法让其联系郭辉，郭辉找了另外一个放款的“姓高的”外地人。这次借款9万元，扣除10%押金、前十日每天100门利息，6000-7000元服务费，3000-4000元中介费和1000元家访费。当时其还跟着该男子一起到张某1家里看了一下。这笔中介费都归其。之后张某1没有再联系其； （5）被害人张某1的陈述证明：林承雷介绍其到梅园宾馆七楼向高齐国借钱，刚好在那边碰到郭辉，郭辉还帮其在高齐国那边说好话让高齐国借钱给其，当然也拿了一些好处费，谈好之后高齐国做了家访，在车上办的借款手续，并转账9万元。当天其又取现3.7万元，支付利息1.35万元，押金1.35万元，给郭辉好处费是2000元左右，服务费是3000元左右，中介费是5000元左右。最后还款给高齐国7.65万元；后续利息付了2期，都是高齐国自己过来拿现金，其在4月19日和29日各取现1.4万元，应该是付高齐国的利息，多出来的500元自己留下了； （6）张某1尾号为9612中国工商银行卡明细、尾号为2572中国农业银行卡账户明细证明：2017年4月10日张某1（工行卡）收到高齐国转账9万元，后墩头自助银行ATM取款4次共计2万元。当日张某1转账给自己农行卡4万元，从农行卡又取现1.2万元和0.5万元，共计当天取款3.7万元。高齐国在4月11日现存2.98万元。同年4月19日张某1工行卡在墩头自助银行ATM取款3次共计1.4万元。2017年4月29日张某1（农行卡）取现1.4万元。5月11日张某1通过工行转账给高齐国7.65万元； （7）银行卡明细证明：出资情况：戴定法出资3万元，郭辉出资3万元，李达庆出资1.5万元，高齐国出资1.5万元。高齐国转账给张某19万元；支付费用：张某1取现2万元，张某1转账给自己农行卡4万元，张某1（农行卡）取现1.2万元，张某1（农行卡）取现0.5万元，高齐国现存2.98万元；利息支付：4月19日，张某1取现1.4万元，高齐国转账给李达庆1.13万元。李达庆转账给郭辉0.9万元，郭辉分别转账给戴定法、孙某、李某30.45万元、0.3万元、0.15万元，高齐国现存1.4万元。4月29日，张某1取现1.4万元，高齐国转账给李达庆1.13万元，李达庆转账给郭辉0.135万元，李达庆转账给郭辉0.45万元，李达庆转账给戴定法0.45万元；还款情况：5月11日张某1（工行卡）转账高齐国7.65万元。 关于高齐国提出的收取的头息、押金均是0.9万元的辩解。经查，被害人张某1的陈述、银行卡明细、转账记录均能证实张某1借款9万元后又取现3.7万元，用于支付利息1.35万元、押金1.35万元、中介费及服务费1万元。且之后张某1支付的几期利息均能证实该次借款利息为150元/天，且被告人李达庆、高齐国的有罪供述也能予以印证，故高齐国的该辩解，与客观事实不符，本院不予采纳。 4、2017年4月14日，被告人忻丁权出面借款5万元给张某1，扣除砍头息1万元、押金0.5万元和服务费、中介费0.4万元，张某1实际到手3.1万元。该笔借款由被告人孙强虚假中介，被告人郭辉出资2万元，被告人童伟巍出资3万元。2017年4月17日，张某1还款4万元。各被告人从中非法获利0.9万元。 5、2017年4月19日，被告人忻丁权出面借款5万元给张某1，扣除砍头息0.5万元、押金0.5万元和服务费0.2万元，张某1实际到手3.8万元。该笔借款由被告人郭辉出资2万元，被告人童伟巍出资3万元。后张某1分别于同年4月23日、28日支付利息0.5万元、0.6万元，并于2017年5月3日还款4.5万元。各被告人从中非法获利1.8万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：其有几次通过童伟巍借款给张某1，其中有次是开车去杭州萧山机场时，其接到戴定法电话称张某1要借钱，且戴定法说反正张某1房子在，我们借的钱还在可控制范围之内，戴定法的意思是让其叫人出面，其就打电话给童伟巍让他出面借钱给张某1，具体记不清了。童伟巍叫忻丁权出面借钱给张某1不是一笔就是两笔，之所以叫童伟巍参与是让他赚点钱，所以也没有告诉戴定法。有一笔其出资了2万元； （2）被告人童伟巍的供述证明：2017年4月14日其转账给忻丁权5万元，当日忻丁权又转账1.9万元给其，该笔钱是忻丁权问其借的； （3）被告人忻丁权的供述证明：其出面借了2笔钱给张某1，但这2笔其都没有出资，而且都是童伟巍和张某1谈的。公司的套路是客户来借钱先向郭辉借，要还钱时，郭辉跟客户说介绍其他人借款给他，后会叫公司的其他人出面，其实都是郭辉自己在出资。对于张某1来说其是出面的人，张某1第一笔向其借了之后，还款从其他人处套出来还给其，当张某1联系说要借第3笔钱时，其向郭辉请示，郭辉当时说不要借给他，大概的意思是再借就套不出来了。其出借的2笔钱都是5万元，第一笔是孙强陪其一起办理的，上门费2000元，利息200门，押金5000元，还有2000元中介费，共计收费1.9万元。其转账给童伟巍。之后收取的利息是让张某1转到何某3卡里，何某3转给其，这么操作是因为童伟巍说如果直接转账给其，会被当做本金归还的。这笔钱张某1是在5天内还好的，还钱的时候张某1转账1.8万元，现金给了2.2万元，之前的押金和其中5天的利息抵扣本金。当天其现存2万元，转账给童伟巍2.2万元，转账给孙某1.8万元，另外2000元作为另外用途。第二笔是童伟巍联系好之后其自己去的，收费是头息5000元（利息200门），押金5000元，上门服务费1500-2000元，张某1在农行取现的。这些费用都上交给童伟巍，其拿了200元跑腿费。这笔5万元根据银行账单记录应该是童伟巍处转账3万元，孙某处转账2万元。这笔款项何某3分别于4月23日、29日转账给其5000元和6000元，应该是利息，多出来1000元可能是超期一天的。5月3日张某1转账4.5万元，钱算是还好了； （4）被告人孙强的供述证明：郭辉通知其跟忻丁权借一笔钱给张某1，其作为中介人，忻丁权作为放款人，其向张某1介绍忻丁权是借钱给他的老板。后忻丁权借了5万元给张某1。对于张某1来说他不知道其跟忻丁权和忻丁权跟郭辉的关系，这样的话其可以多收一笔中介费； （5）被害人张某1的陈述证明：在忻丁权处其一共借了2笔钱，都是5万元。第一笔是郭辉联系的，当时他让手下打电话给其，后其接到孙强电话谈借款，孙强说向他一个在山上“放高炮的”朋友借款，利息200门。钱是忻丁权转到其工商银行卡上的，利息200门，5天一期是5000元，当时扣了10天利息，说是5天内就把第二期利息归还，押金5000元，还有中介费3000-5000元给孙强，上门服务费2000元，算下来拿到手2万余元。这笔钱五天内还好了。第二笔5万元是还好以后第二天其电话联系忻丁权再问他借钱，利息还是200门，谈的费用跟第一次差不多，拿到手还是2万余元，中介费还是要收的。这次是转账到工行卡上。中途的利息是忻丁权打电话让其转账到一个叫何某3的人的账上，4月23日和28日各转了5000元和6000元，6000元那笔是超期一天支付的违约金； （6）张某1尾号为9612中国工商银行卡明细、张某1尾号为2572中国农业银行卡账户明细证明：2017年4月14日张某1（工行卡）收到忻丁权转账5万元，后墩头自助银行ATM取款3次共计1.2万元。4月17日张某1转账给忻丁权1.8万元。5月3日，张某1转账忻丁权4.5万元。2017年4月19日张某1（农行卡）收到忻丁权转账5万元，后现支3次共计1.2万元。4月28日张某1转账给何某30.6万元，因超期1日，支付违约金0.1万元； （7）银行卡明细证明：第四节出资情况：童伟巍转账给忻丁权5万元，忻丁权转账给张某15万元；支付费用：费用共1.9万元。其中，头息200门10日1万元，10%押金0.5万元，其它费用0.4万元。张某1工行卡转农行卡3万元，农行卡取现2万元，工行卡取现1.2万元，忻丁权转账给童伟巍1.9万元，郭辉现存1.3万元；还款情况：4月17日，张某1农行消费3000元，农行取现2万元，张某1（工行卡）转账给忻丁权1.8万元，忻丁权转账给孙某1.8万元；忻丁权现存2万元，忻丁权转账给童伟巍2.2万元。忻丁权出款转账4万元。第五节出资情况：童伟巍出资3万元，转账忻丁权3万元。孙某出资2万元，转账忻丁权2万元。忻丁权转账张某1（农行卡）5万元；支付费用：头息200门5日共0.5万元，押金10%共0.5万元，其它费用0.2万元。张某1农行取现1.2万元，忻丁权现存1.2万元，忻丁权转账给童伟巍1万元，忻丁权转账0.2万元给孙某；利息支付：4月23日收取5日利息0.5万元。张某1（农行卡）转账给何某30.5万元，何某3通过微信转账给忻丁权0.5万元，忻丁权微信提现0.4995万元，忻丁权转账给童伟巍0.3万元，忻丁权转账给孙某0.2万元。4月28日收取6日利息0.6万元。张某1转账给何某30.6万元，何某3转账给忻丁权0.6万元，忻丁权转账给孙某0.2万元，忻丁权转账给童伟巍0.3万元；还款情况：5月3日，张某1转账给忻丁权4.5万元，忻丁权转账给童伟巍2.5万元，忻丁权转账给孙某2万元。 6、2017年4月21日，被告人郭辉介绍陈某1出面借款10万元给张某1，扣除砍头息1.5万元、押金1.5万元和服务费、中介费、家访费等费用，张某1实际到手6.1万元。该笔借款由被告人戴定法、李达庆、郭辉等人出资。2017年5月11日，张某1还款8.4万元。各被告人从中非法获利2.3万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：戴定法打电话给其说张某1要借10万元，其电话联系陈某1，让王某4把钱转账给张某1，这笔钱其出资2万元，戴定法出资5万元，陈某1出资3万元，收取费用2.2万元。戴定法把5万元打给其，然后其将与戴定法合计7万元一起打给王某4，因为陈某1是黑名单，他的卡不能用； （2）被害人张某1的陈述证明：这笔钱是其在4月21日的时候向一个胖胖的外地男子借的，直到还钱时才知道其实是向“定海龙某”借的。4月20日其欠戴定法的借款中有一期利息要到期了，其因为没钱就在4月21日联系戴定法，但是戴定法不借给其，其就找林承雷介绍，林承雷叫其去兰魅坊。其感觉胖胖的年轻人只是出面人，因为谈利息时他打电话问了才同意利息150门。这笔钱开始说要家访，虽后来没去，但家访费还是扣去的。车子开到梅园宾馆那边，胖胖的男子打电话叫别人转账给其10万元，其在梅园宾馆门口的工行取款交的费用，转账人名字叫做王某4。扣费具体情况是利息150门，押金15%，中介费、服务费、家访费都有收取，账单显示取现3.92万元，其中200元自己留着用了。这笔钱是5月11日房子抵押后还的，转账8.4万元，另外1000元要么是现金给的，要么是便宜了1000元； （3）张某1尾号为9612中国工商银行卡明细、张某1尾号为2572中国农业银行卡账户明细证明：2017年4月21日，张某1工行卡收到王某4转账10万元。张某1工行卡转账3万元给自己农行卡，农行卡取现1.92万元。张某1（工行卡）取现4次共计2万元。5月11日张某1（工行卡）转账王某48.4万元； （4）银行卡明细证明：出资情况：王某4转账给张某110万元，李达庆转账给郭辉1万元，戴某3转账给郭辉3万元，李某3转账给郭辉1万元，郭辉转账给王某47万元；支付费用：张某1取现2万元，张某1转账3万元到其农行卡，农行取现1.92万元，王某4现存2.95万元，王某4转账给郭辉1万元；还款情况：5月11日张某1最后转账王某48.4万元。 7、2017年4月23日，被告人郭辉介绍何某1出面借款5万元给张某1，扣除砍头息0.75万元、押金0.5万元和服务费、中介费0.3万元，张某1实际到手3.45万元。2017年5月11日，张某1还款4.5万元。各被告人从中非法获利1.05万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：过了一段时间，张某1说要借6万元，等房子抵押出去后会把前面借的钱还清。其打电话给何某1，称不方便再出面借钱，但借款其出一半，何某1同意。之后何某1按照其意思去跟张某1谈，其又联系张某1说已经找到一个同意借钱的人。之后张某1和何某1在其梅园宾馆的办公室办手续。这笔钱其没有跟戴定法说过； （2）被害人张某1的陈述证明：其向何某1借款是郭辉联系的，当时郭辉已经在给其补办房产证，其跟郭辉说既然知道在补办房产证，是不是还可以借钱给其，郭辉说只能借这么多，但可以帮忙介绍，之后何某1就借给其5万元，扣除的费用有利息150门，押金10%，中介费3000元左右，上门服务费1000-2000元，公司收点有没有其记不清了，借条写好后何某1转账到其农行卡，费用是取现的。账单显示当天取款2万元，转账给何科邵1.35万元，其中1.8万元是郭辉的利息，剩下的1.55万元是费用。这样算下来中介费和服务费一共被收取3000元。这笔钱是5月11日还的，当天何某1在场，用现金还的； （3）张某1尾号为2572中国农业银行卡账户明细证明：2017年4月23日，张某1收到何某1转账5万元，后张某1取现2万元，转账给何科邵1.35万元； （4）银行卡明细证明：付款方式：郭辉转账给何某13万元，江芬芬转账给何某12万元，何某1转账给张某1（农行卡）5万元；支付费用：张某1（农行卡）取现2万元，转账给何科邵1.35万元。江芬芬转账给郭辉2.45万元。 8、2017年4月23日，被告人严双出面借款4万元给张某1，扣除砍头息0.6万元、押金0.6万元和服务费0.3万元，张某1实际到手2.5万元。该笔借款由被告人戴定法出资2万元、郭辉出资1万元、李达庆出资0.5万元、严双出资0.5万元。2017年5月11日，张某1还款3.4万元。各被告人从中非法获利0.9万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：还有几次张某1来借款，其安排李达庆具体操作，李达庆具体安排谁出面借钱其不清楚； （2）被告人李达庆的供述证明：严双出面出借的4万元情况是跟高齐国类似，是郭辉叫其安排的。这笔钱其和严双各出资5000元，郭辉出资3万元。孙某转账的是郭辉出资，戴某3是戴定法的人。2017年4月23日，其现存1.42万元，转账给戴定法7500元，转账给孙某3750元，是严双将费用收来后扣除自己那部分给了其，之后其按比例给戴定法和郭辉； （3）被告人严双的供述证明：关于张某1的借款是李达庆先谈好，并交代其要扣除多少费用，之后其联系张某1碰面在车上办理手续，通过银行转账给张某14万元，收费情况其不记得了，其拿了自己的一部分费用后将剩余钱款给李达庆了，这笔钱其出资5000元或1万元。这笔借款其收过1次利息，后来张某1将房子抵押之后还款。一般情况下轮到其借钱说明已经向李达庆他们借过钱了，因为张某1不是第一个客户，之前也有其他客户。叫其出面就可以将其借给他的钱还他们老债的利息或者本金； （4）被害人张某1的陈述证明：因为实在需要钱其就联系“林中介”，但因“林中介”不在舟山就联系了郭辉，郭辉说帮忙找了一个人。不久严双联系其，当时说是通过另一个中介介绍的，但其听到电话那一头的声音是郭辉。该笔钱利息是150门，押金15%，中介费和服务费3000元，费用一共是1.5万元。该笔借款在5月11日归还，其转账给严双3.4万元； （5）严双笔记本记录证明：2017年4月23日张某1借款4万元，押金6000元，利息150门，其出资5000元，一期5月2日到期，5月7日到期，押金在庆那里，5月12日到期； （6）张某1尾号为9612中国工商银行卡明细证明：2017年4月23日，张某1收到严双转账4万元，后张某1取现1.5万元；同年5月11日，张某1转账给严双3.4万元； （7）银行卡账单明细证明：出资情况：戴某3转账给李达庆2万元，孙某转账给李达庆1万元。李达庆转账给严双3.5万元。李达庆转账给严双3.5万元，严双转账给张某14万元；收取费用：张某1取现1.5万元，李达庆现存1.42万元，李达庆转账给戴定法0.75万元，李达庆转账给孙某0.375万元；还款情况：2017年5月11日张某1转账给严双3.4万元。 9、2017年4月25日，被告人孙强出面借款3.5万元给张某1，扣除砍头息0.7万元、押金0.35万元和服务费0.2万元，张某1实际到手2.25万元。该笔借款部分由被告人郭辉出资。2017年5月5日，张某1还款3.57万元。各被告人从中非法获利1.32万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：其催张某1还利息，张某1说没钱还，其跟张某1说已经联系好会借钱的人，后孙强把张某1借款的费用拿回来。这笔出资就是走个过场，兜了一圈回到其手里，算是张某1还的利息，这样的借款是一个套路，实际是自己在付自己的利息，而借款人其实是张某1。这笔钱是戴定法和其商量后，具体由其派人实施的； （2）被告人孙强的供述证明：其出面借给张某1钱款的具体时间是2017年4月25日（银行卡尾号6411），金额3.5万元，收取10%的押金、利息200门，服务费大概2000-3000元。收服务费是没有理由的，说起来就是多收点费用。当天收取的费用一共是1.25万元，利息应该是7000元，押金3500元，2000元服务费。当天其把其中的1.05万元转给郭辉，另外2000元算是辛苦费。5月5日张某1还款3.57万元，因为逾期一天，所以3500元押金吃没了，另外的700元是多出一天的利息。这笔钱是郭辉实际出资的，因为之前郭辉已经将钱借给张某1过，如果还是郭辉出面的话利息不能收高，且其出面的话其是债主，可以名正言顺向张某1讨债。这笔借款中其讨了2次利息，是郭辉通知其去拿的，现金拿来给郭辉，大概每次1万余元； （3）被害人张某1的陈述证明：有一次借郭辉的利息快到期了，孙强向其要利息，其就问还有没有钱借，孙强说问一下另外一个在山上“放炮”的老乡，问了之后说只能借3.5万元，期限十天。这笔钱利息是200门，押金10%或15%，中介费和服务费都是收过的，账单显示当天取现1.7万元，应该都是给孙强的费用。这笔是借款后第11天还的，押金被吃没了，另外还付了700元违约金，还的钱是从严双地方借的； （4）张某1尾号为9612中国工商银行卡明细、张某1尾号为2572中国农业银行卡账户明细证明：2017年4月25日，张某1（工行卡）收到孙强转账3.5万元，张某1从工行卡转账农行卡2万元，农行卡分别取现1.7万元、0.1万元，农行取款均有手续费。5月5日，张某1（工行卡）转账给孙强3.57万元； （5）银行卡明细证明：出资情况：李某3转账给郭辉1.5万元，郭辉转账给孙强3.5万元，孙强转账给张某13.5万元；支付费用：张某1转账到农行卡2万元，农行卡取现1.7万元，农行取现0.1万元，农行取款均有手续费。孙强现存1.25万元，孙强转账给郭辉1.05万元；还款情况：2017年5月5日，张某1转账给孙强3.57万元；孙强转账给郭辉3.5万元；郭辉转账给李某31.5万元。 10、2017年4月30日，被告人戴定法、郭辉、钱连辉等人因张某1无力支付此前借款利息，由戴定法出面借款6万元给张某1，签订8万元借款协议，扣除支付戴定法的1.5万元利息、支付郭辉的1.8万元利息、支付陈某1的1.5万元利息和支付何某1的0.75万元利息，以及押金、砍头息、中介费、服务费等费用0.35万元，张某1实际到手0.1万元。2017年5月11日，张某1还款6.2万元。各被告人从中非法获利6.1万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人戴定法的供述证明：张某1总共借了几次不记得了，印象中先向其借一笔，之后1、2天向郭辉借了1笔，之后起码2到3笔，其都有出资收钱，基本都是出资50%，但有一笔是1/3，那笔是9万元。还有一笔没有出资过，因为郭辉说钱少让下面小兄弟赚算了。在4月份，张某1借了几次钱后因为没钱只能再向其借钱，其算了下张某1应该付的利息后，借了6万元给他，并让张某1打了2张借条，一张6万元，一张2万元。该笔钱是张某1要支付的利息，直接扣除，没有给张某1。2万元的这张借条是为了以后张某1还不出钱，算作这笔借款的利息。最后张某1房产抵押之后还款6.2万元，这笔2000元就是这笔借款的费用。关于借钱额度，郭辉和其商量的时候已经跟张某1说起过到时候房子抵押还款的事情，郭辉讲房子是没问题的，按照房子价值，借个40-50万元是没问题的； （2）被告人钱连辉的供述证明：2张某4的借条是戴定法出借给张某1的，其只是在上面签了名字，没有参与。张某1当时来还钱，钱还清了所以把借条原件还给他，因为出借人没有名字，其就自作主张写上了自己的名字； （3）被害人张某1的陈述证明：其向戴定法借了6万元，借条写了6万元和2万元两张，2万元是多写的，说是如果不还债就以8万元来起诉。借这笔钱就还了4个人的利息，分别是戴定法、郭辉、何某1和“龙某”，他们的利息分别是1.5万元、1.8万元、7500元和1.5万元。这笔钱没有走过银行流水，头息、押金、中介费和服务费都是扣去的，开始到手3000元，后来钱连辉又拿去了2000元，说是戴定法之前那笔钱的押金。实际到手1000元。这笔钱是5月11日房子抵押之后还的，当时转账给戴定法6.2万元，押金都没有退，而且还多收了2000元； （4）张某1借款合同3份及严双笔记本复印件1份证明：1份借款合同的内容为2017年4月30日至5月9日，借期10天，数额6万元，出借方空白。第二份借款合同内容与第一份一致，借款方署名钱连辉。第三份借款合同的借款时间借期与第一份一致，数额为2万元，借款方署名钱连辉； （5）张某1尾号为9612中国工商银行卡明细证明：张某15月11日转账戴定法6.2万元。 11、2017年5月5日，被告人李达庆出面借款5万元给张某1，扣除砍头息0.75万元、押金0.5万元和服务费0.25万元，张某1实际到手3.5万元。2017年5月11日，张某1还款4.5万元。各被告人从中非法获利1万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：张某1打电话给其要求借5万元或6万元，其让李达庆操作，具体不清楚； （2）被告人李达庆的供述证明：其出面借款给张某1没多久，张某1就把房子抵押了。当时郭辉打电话说张某1需要5万元，也交代了收费情况和其出资多少，因为高齐国和严双都已经出面过了，所以其就自己出面。其跟张某1约好在梅园宾馆大厅谈好办手续，通过手机银行转账给张某15万元，然后张某1在宾馆门口的工行ATM取了费用的钱给其。郭辉、孙某、戴某3都有转账给其，这笔钱戴定法出资1.5万元，郭辉出资1.5万元，其出资1.5万元。郭辉安排多人出面借钱给张某1，私底下可能是出面人和郭辉一起出资或都是郭辉出资，之所以这么做是给张某1吃套路，对于张某1来说钱是还不出的，然后再由另外人出面借钱给他，而这笔钱张某1自己到手一小部分，其他都是付之前的利息了。张某1虽然还不出，但还要借给他的原因是因为他有房产。其是听郭辉的，说借给张某1就借给他了，应该是郭辉觉得张某1有房子，所以根本不怕他不还钱，而且中间每笔钱都可以扣除押金、利息和服务费来赚钱； （3）被害人张某1的陈述证明：其联系郭辉后，郭辉介绍李达庆，在梅园宾馆一楼谈并且办手续，没有签借款合同就是用一张空白纸写了借条，借款5万元。利息150门，一共7500元，押金是5000元，还有服务费2500元，账单显示当天取现1.5万元。这笔钱是5月11日还款的，当天转账给李达庆13.5万元，因为戴定法那笔也是李达庆转账的。说明：13.5万元正好是戴定法的第一笔10万元加上该笔5万元去除押金后的数额； （4）张某1尾号为9612中国工商银行卡明细证明：2017年5月5日，张某1工行卡收到李达庆转账5万元，张某1取现1.5万元。5月11日，张某1工行卡转账给李达庆13.5万元； （5）银行卡明细证明：出资情况：李达庆转账张某15万元。从17：09分起郭辉、孙某、戴某3、高齐国均有转账给李达庆；支付费用：张某1取现1.5万元，李达庆现存1.5万元，李达庆从21：34分起分别转账给孙某、郭辉、戴定法、高齐国、严双、黄樊；还款情况：张某1在5月11日转账李达庆13.5万元。 关于被告人高齐国提出起诉指控2017年5月5日，被告人李达庆出面借款人民币5万元给张某1收取的头息是人民币0.5万元，而非起诉指控的人民币0.75万元的辩解。经查，被害人张某1的陈述、银行账单及被告人李达庆的供述均能证实从该笔给张某1的借款中收取头息0.75万元，故高齐国的该辩解与本案客观事实不符，本院不予采纳。 （二）2017年8月21日至2018年1月23日，被告人郭辉、戴定法犯罪集团分别以“套路贷”形式对被害人余某实施诈骗，其中郭辉参与9笔，非法获利64.83万元；被告人李达庆参与6笔，非法获利41.63万元；被告人高齐国参与2笔，非法获利6.33万元；戴定法参与3笔，非法获利10.95万元；被告人严双参与2笔，非法获利26.1万元；被告人童伟巍参与2笔，非法获利14.8万元；被告人钱连辉参与2笔，非法获利9.45万元；被告人董其岳参与2笔，非法获利3.7万元；被告人孙强参与1笔，非法获利7.1万元。分述如下： 1、2017年8月21日，被告人李达庆出面借款8万元给余某，扣除押金0.8万元、砍头息0.8万元、服务费0.5万元，余某实际到手5.9万元。2017年10月11日，余某还款8万元。被告人郭辉、李达庆从中非法获利2.1万元。 2、2017年9月19日，被告人高齐国出面借款8万元给余某，扣除押金、砍头息及服务费1.7万元，余某实际到手6.3万元，次日余某又支付被告人李达庆虚假中介费0.15万元。2017年10月4日，余某还款8万元。被告人李达庆、郭辉、高齐国从中非法获利1.85万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人李达庆的供述证明：余某是通过张某5介绍向其借钱的，其和高齐国都出面过一次。最后还有一次70余万元是余某找郭辉借的，其和高齐国、严双都有出资。之前借的2、3笔是其和高齐国、严双三人合资的，最后一笔70余万元，郭辉那边出大头，其、高齐国、严双三人出了10万元（其5万元、严双2万元、高齐国3万元）。第一笔是其出面借给余某10万元左右，第二笔高齐国出面也是10万元左右。2017年8月21日其转账给余某5.9万元应该就是其出面借款的其中一部分，还有一部分是现金给的。2017年10月4日余某通过微信和支付宝转账给其8万元，同年10月11日又转账3万元，这应该是归还的本金，多出的1万元可能是高齐国借给余某的那笔钱还的。借给余某的钱每次都是80门利息，借款10%的押金，中介费应该没有收过，介绍高齐国的那笔收了1000元左右的买烟钱。除了最后一笔70万元，前面几次借钱因为都是按期归还，所以没有扣过押金。钱款交付都是借款人本人银行卡转到余某银行卡上的，还钱大多数是银行转账，微信转账也有。转给余某的借款都是实际的到款金额，没有走账过； （2）被害人余某的陈述证明：2017年7月开始，其通过中介人张某5向鲍某、方某等人借钱，同年8月21日其通过张某5从李达庆处借款8万元，对方收取押金10%，利息100门，服务费5000元。李达庆尾号8933工商银行卡转账给其尾号4476农业银行卡5.9万元。张某5没有收取中介费。这笔钱还款在2017年10月11日通过微信转账给李达庆3万元，另外5万元按照李达庆指示支付宝转账给邬钱庭。中途的利息十天一期是通过微信转账支付的，押金没有退还应该是利息有逾期情况。李达庆微信昵称“波澜不惊”，其微信昵称是“超级无敌鱼”。第二笔2017年9月19日张某5讨要借款，并叫其向李达庆借，其联系李达庆后对方说没钱就介绍了高齐国，收取1500元中介费，这次也是借8万元，押金10%，利息100门，服务费1000元。高齐国通过手机转账（工商银行卡尾号2964）给其（中信银行）6.3万元，其通过微信转账给李达庆1500元。这笔钱分两次还清，通过微信转账给李达庆5万元，支付宝转给李达庆3万元，高齐国让其转给李达庆。因为当时还款逾期了所以押金没有退； （3）余某尾号为4476农业银行账号、尾号为5308工商银行账号、尾号为9463中信银行账号的账单、支付宝转账记录等材料证明：第一笔：2017年8月21日余某（农行卡）收到李达庆2次转存5万元和9000元。同年10月11日13时06分通过微信从中信银行转账给李达庆3万元，13时25分通过支付宝从中信银行转账给邬钱庭（*钱庭）5万元。第二笔：2017年9月19日余某中信银行卡收到高齐国5万元和1.3万元，共计6.3万元。2017年10月4日17时38分通过微信从中信银行转账给李达庆5万元，17时49分通过支付宝从中信银行转账给李达庆3万元。 关于被告人李达庆提出起诉指控2017年8月21日，其出面借款8万元给余某，其中收取的押金0.8万元已退还给余某的辩解。经查，被害人余某的陈述和转账记录均证实2017年10月11日，余某还款8万元，李达庆的该辩解与本案客观事实不符，本院不予采纳。 关于被告人高齐国提出起诉指控2017年9月19日，其出面借款8万元给余某该节其未参与的辩解。经查，被害人余某的陈述、被告人李达庆的供述和转账记录均证实高齐国参与该节诈骗，故高齐国的该辩解与客观事实不符，本院不予采纳。 3、2017年10月30日，被告人戴定法出面借款15万元给余某，扣除押金1.5万元、砍头息3万元和服务费0.7万元，余某实际到手9.8万元。该笔借款由被告人钱连辉、董其岳负责转账。2017年11月18日，余某还款12万元。被告人戴定法、钱连辉、董其岳等人从中非法获利2.2万元。 4、2017年11月17日，被告人戴定法出面借款15万元给余某，扣除押金1.5万元、砍头息1.5万元和服务费2万元，余某实际到手10万元。该笔借款由被告人董其岳负责转账。2017年11月24日，余某还款11.5万元。被告人戴定法、董其岳等人从中非法获利1.5万元。 5、2017年11月18日，被告人郭辉介绍被告人童伟巍出面借款18万元给余某，扣除押金1.8万元、砍头息1.8万元和服务费0.6万元，并支付被告人郭辉中介费1.8万元，余某实际到手12万元。该笔款项由被告人李达庆、郭辉、童伟巍、孙强等人出资。后余某于同年11月27日支付利息1.8万元，12月6日还款1万元，并支付违约金1万元，12月9日还款15.3万元。被告人李达庆、郭辉、童伟巍、孙强等人从中非法获利7.1万元。 6、2017年12月9日，被告人戴定法出面借款25万元给余某，由被告人钱连辉负责具体操作，扣除押金2.5万元、砍头息2.5万元和服务费1.25万元，余某实际到手18.75万元。后余某分别于同年12月18日、12月28日、2018年1月7日支付利息2.5万元，又于2018年1月15日、1月17日、1月22日分别还款10万元、5万元和3.5万元。被告人戴定法、钱连辉等人从中非法获利7.25万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人戴定法的供述证明：2017年下半年，张某5介绍余某向其借钱15万元，利息50门，头期利息扣20天，押金没付，服务费5000元。根据银行账单，当天余某收到董其岳转账15万元，后又转账给钱连辉5.2万元，这5.2万元其中3万元以现金形式给了张某5，因此其赚了2.2万元，其中2000元又给了张某5作为介绍费。该笔钱还好后一个月左右，余某又要求借25万元，借款1天，利息2.5万元，其没有同意。根据银行账单，余某于2017年11月18日和11月24日分别转账给其12万元和11.5万元； （2）被告人钱连辉的供述证明：余某是张某5介绍过来的客户，其大概借了2、3笔钱给他。第一笔是向戴定法借的，其没有出资就是帮戴定法跑腿，具体借款多少不记得了，是戴定法叫董其岳帮忙转的，到账之后由其开车带余某到银行扣除费用后转账到其账户。通过查看银行账单，2017年10月30日转账的5.2万元，押金是10%也就是1.5万元，利息100门，收20天利息是3万元，剩下7000元可能是中介费也可能是服务费，如果是利息的话那利息应该不止100门。该笔钱交给了戴定法。之后余某跟戴定法联系要求再次借款，戴定法没空就吩咐其去跟余某谈，余某要借25万元。其和余某谈好10%押金和100门利息，其他费用没有收，谈好后其让戴定法转账，到账后，余某转账给钱连辉5万元费用。根据转账记录，当天余某给其不止5万元，原因是其当天另外有现金给余某。十天之后余某无法还钱，就每十天给一期利息2.5万元，还了3期，后又分2笔还了10万元和15万元，算上三期利息每期2.5万元，这样22.5万元算是还清了。之后余某转账给其一笔3.5万元，但不记得转账的原因； （3）被告人董其岳的供述证明：余某曾向戴定法借过钱，根据银行账单，2017年10月30日和11月17日，其先后两次转账给余某的15万元，是戴定法借给余某的钱，其负责帮戴定法转账，其没有参与。收费情况其不清楚。其在戴定法公司主要负责跑腿，比如转账、家访之类，公司一些日常开支也是其在弄，比如买日用品之类，客户还不出钱，戴定法也会叫其出面去起诉； （4）被告人郭辉的供述证明：童伟巍在其与余某认识之前也有借钱给余某过，其有出资，但都是童伟巍在操作。2017年11月18日童伟巍借款给余某，当天余某转账给其的1.8万元是其替张某5代收的中介费，其没有出面过； （5）被告人童伟巍的供述证明：其借钱给余某过，利息20门，其他费用都没有，金额记不清了； （6）被告人孙强的供述证明：其听说余某向郭辉还是童伟巍借过钱，其未出面过，但可能有出资。根据银行账单显示，童伟巍于2017年11月18日转账给余某18万元（其中其出资1万元），次日其转账8700元给童伟巍（这笔钱是童伟巍先借出，其事后转给童）。这笔钱的头息和服务费其可以分到1300元。这笔钱具体费用不清楚，但是按照比例算，大概头息和服务费收了2.34万元。2017年11月27日童伟巍转账给其1000元，说明钱没还是利息，12月6日又转账1000元，12月9日转账9500元，这样看这笔钱应该是还清了。500元是逾期收取的违约金，按照比例折算违约金一共收取了9000元； （7）被害人余某的陈述证明：2017年10月30日，张某5联系其是否需要借钱，尔后介绍了戴定法，碰面时钱连辉和董其岳都在。借款15万元，利息100门，借款期限20天，利息一共3万元，押金10%，服务费7000元。中介费另外跟张某5算。当时戴定法叫董其岳和钱连辉陪同其到定海北门工商银行转账，用董其岳尾号4599工行卡转给其尾号5308工行卡15万元，其又转账给钱连辉尾号3903工行卡5.2万元。其给了张某5中介费3000元，另外张某5又向其借3万元，其中当天其取现2万元由钱连辉带给张某5，第二天又转账给张某51.3万元。戴定法地方的15万元在2017年11月18日现金还款12.5万元，剩下的1.5万元是退还的押金，另外1万元是退还的利息。2017年11月17日，为了偿还鲍某的钱款，其联系张某5，张某5又带其去戴定法地方。戴定法一开始不肯借，后来张某5说了好话才同意，但要求前一笔15万元先还清。这次借款押金1.5万元，利息100门，头息扣了10天，也就是1.5万元，服务费2万元，但说好服务费按期可以退还。款项是让董其岳转账到其尾号4476的农行卡账户中，费用是转账到孔某尾号4813的账户上。该笔11.5万元在2017年11月24日通过银行转账到戴定法尾号2416的账户。2017年11月18日，张某5介绍郭辉给其，郭辉称可以帮其介绍人借款但要收中介费，之后介绍了童伟巍。其向童伟巍借款18万元，押金1.8万元，头息1.8万元，服务费6000元。钱是银行转账过来的，费用是童伟巍叫其到银行取现给他的，之后其是转账给郭辉中介费1.8万元。2017年11月27日，童伟巍讨要债务其还不出，就支付了一期利息1.8万元，童伟巍让其通过微信转账给一个叫张某6的人。2017年12月6日，童伟巍又来讨债其还是还不出，对方说最迟拖到12月9日，但是那天必须要还1万元本金和支付1万元违约金，这2万元也是微信转账给张某6。2017年12月9日，其通过郭辉、李达庆等人介绍向高齐国借了22万元，然后还了童伟巍剩余的本金15.3万元。2017年12月9日，为了还童伟巍的借款，其通过张某5向戴定法借钱，借款25万元，是董其岳转账的。这笔钱费用押金2.5万元，头息2.5万元，服务费1.25万元，总共6.26万元，费用都是给钱连辉的，其中手机银行转账4.25万元，支付宝转账1万元，现金1万元。这笔钱分别在2017年12月18日、28日、2018年1月7日支付每期2.5万元利息，2018年1月15日、1月17日和1月22日又分别还本金10万元、5万元和3.5万元，总共还了18.5万元； （8）银行账单、支付宝转账记录等材料证明：2017年10月30日余某（工行卡）收到董其岳转账15万元，转出5.2万元给钱连辉。同年11月18日余某（农行卡）转账给戴定法12万元。第四笔：同年11月17日余某（农行卡）收到董其岳转账15万元，后转账给孔某5万元。同年11月24日转账给戴定法11.5万元。同年11月18日余某（工行卡）收到童伟巍转账18万元，取现4.2万元，又转账给郭辉1.8万元。童伟巍收到李达庆转账4万元，收到孙某转账7万元，收到郭辉转账2万元，同时童伟巍分别转账给李达庆0.52万元、李某30.26万元、孙某0.91万元。同年11月19日，童伟巍收到孙强转账0.87万元。同年11月27日，其分2次微信零钱转账给张某68000元和1万元，张某6转账给童伟巍（尾号4854）1.8万元，童伟巍转账给孙某0.7万元，转账给李达庆0.4万元，转账给李某30.2万元，转账给孙强0.1万元。同年12月6日，张某6转账给童伟巍2万元，童伟巍转账给孙某0.7万元，转账给李达庆0.4万元，转账给李某30.2万元，转账给孙强0.1万元。同年12月9日，余某（农行卡）转账给童伟巍15.3万元，童伟巍转账给孙某6.65万元，转账给李达庆3.8万元，转账给李某31.9万元，转账给孙强0.95万元。同年12月9日，余某（农行卡）收到董某转存5次5万元共计25万元，通过支付宝付给钱连辉1万元，又转账给钱连辉4.25万元。同年12月18日，其转账给钱连辉2.5万元。同年12月28日，其转账给钱连辉2.5万元。2018年1月7日，转账给钱连辉2.2万元，2018年1月8日18时15分，微信零钱转账给钱连辉3000元。2018年1月15日通过支付宝转账给钱连辉5笔各1万元，微信转账给钱连辉5万元，共计10万元，2018年1月17日，通过农行转账给钱连辉5万元，同年1月22日转账给钱连辉3.5万元。 7、2017年12月9日，被告人李达庆、郭辉介绍被告人高齐国出面借款22万元给余某，扣除押金2.2万元、砍头息2.2万元和服务费1.4万元，余某实际到手16.2万元。后余某于同年12月18日支付利息2.2万元，12月27日还款18.48万元。被告人李达庆、郭辉、高齐国等人从中非法获利4.48万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人高齐国的供述证明：其对余某这个人没有印象。2017年12月29日其用本人银行卡向他人转账22万元，是一个开奔驰车的本地男子借的钱，李达庆让其出面做，其出资1-2万元。收取费用10%的押金2.2万元，利息是70门或80门，收了一期还是二期忘记了，中介费和服务费都没有。这笔钱后来分好几笔转账到其银行卡上归还，支付宝或者微信归还也是可能的； （2）被害人余某的陈述证明：2017年12月9日，其为了还童伟巍借款，通过张某5和李达庆联系了高齐国，一个叫李某4的人陪着高齐国一起，其借款22万元，高齐国转账给其后，其转账5.8万元给尾号为6628李某4的账户上作为扣除的费用。押金和利息都是2.2万元，利息是100门，服务费1.4万元。同年12月18日其转账给李某42.2万元用于支付利息，同年12月27日其归还本金，通过转账给高齐国18.48万元，应该是还清了，是否还有其他还款方式记不清了； （3）银行账单、支付宝转账记录等材料证明：2017年12月9日高齐国收到李达庆转账30万元，余某农行卡收到高齐国转存22万元，转支李某45.8万元。同年12月18日余某转账给李某42.2万元。同年12月27日转支高齐国7万元和11.48万元，共计18.48万元。 关于被告人李达庆、高齐国提出的该笔借款的部分利息和押金退还给余某的辩解。经查，2017年12月27日，余某还款18.48万元，已扣除了部分钱款，故二被告人的该辩解，本院不予采纳。 8、2017年12月14日，被告人郭辉介绍被告人童伟巍出面借款40万元给余某，扣除押金4万元、砍头息4万元和服务费3.2万元，余某实际到手28.8万元。同年12月23日、24日，余某分别还款32万元、4.5万元。被告人郭辉、童伟巍等人从中非法获利7.7万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人童伟巍的供述证明：其曾借钱给余某，利息20门，其他费用都没有，具体金额要看账单； （2）被害人余某的陈述证明：2017年12月14日，其因没钱还胡有才的借款，张某5叫其找郭辉，郭辉又介绍童伟巍借给其40万元，其中押金4万元，头息4万元，服务费3.2万元，总共11.2万元的费用。其是取现给他的，另有一笔中介费转账给郭辉。同年12月23日，其转账给童伟巍32万元用于还款，次日其要还4万元时童伟巍说逾期了要吃没押金，其找了郭辉说好话才收了5000元违约金。当时其又转账给郭辉1万元作为好处费； （3）银行账单、支付宝转账记录等材料证明：2017年12月14日余某（农行卡）收到童伟巍转存40万元，之后柜面现支11.2万元。同年12月23日转支童伟巍24万元和8万元，共计32万元。同年12月24日转支童伟巍4.5万元。 9、2017年12月14日，被告人郭辉介绍陈某2出面借款35万元给余某，扣除押金、砍头息、服务费等共计14万元，余某实际到手21万元。2017年12月30日、2018年1月2日，余某分别还款20万元、11.5万元。被告人郭辉等人从中非法获利10.5万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：2017年12月14日，是张某5介绍余某来借钱，其让陈某2出面借款35万元，收取10%押金和3期100门利息，总共14万元，由余某转账至其妻子孙某账户。该35万元是其转账给陈某2的，张某5用其奔驰车作为出资的一半。这笔钱的归还情况是2017年12月30日陈某2转账给其19万元，2018年1月2日又转账给其10.1万元，其中1月2日这笔还款是其让赵某国出面又借给余某20万元，才有钱还的。之前多收的利息以现金形式在临城财富门口还给余某，约5-7万元； （2）被害人余某的陈述证明：2017年12月14日，其通过郭辉向一个叫陈某2的人借款35万元，扣除了14万费用后转账到孙某账户内，中介费支付张某55000元、郭辉1.5万元； （3）银行账单、支付宝转账记录等材料证明：2017年12月14日，余某（农行卡）收到陈某2转存35万元，转支孙某14万元。同年12月30日余某转支陈某220万元。2018年1月2日余某转支陈某211.5万元。 10、2018年1月2日，被告人郭辉介绍赵某国出面借款20万元给余某，扣除押金、砍头息、服务费等共计7万元，余某实际到手13万元。同年1月9日，余某还款18万元。被告人郭辉等人从中非法获利5万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：2018年1月2日，余建涛向陈某2借款还有10余万元没有还，所以其介绍赵某国出面借钱给余某，然用以归还陈某2的借款，实际出资人是其。该笔钱收取了押金2万元，利息100门，利息收一期。当天余某转账给其7万元的原因，其记不清了。2018年1月9日，赵某国收到余某18万元后，转账给其16.6万元，1.4万元可能是之前欠赵某国的钱； （2）被害人余某的陈述证明：2018年1月2日，因上一笔借款要到期，其通过郭辉介绍向赵某国借款20万元，扣除的费用7万元是转账到郭辉账户的，中介费又支付给郭辉1万元，这笔借款于2018年1月9日归还； （3）银行账单、支付宝转账记录等材料证明：2018年1月2日余某（农行卡）收到赵某国转存20万元，转支郭辉7万元。2018年1月9日，余某转账给赵某国共计18万元。2018年1月2日赵某国收到郭辉转账20万元，后转给余某20万元。 11、2018年1月15日，被告人李达庆、郭辉介绍郑某出面借款45万元给余某，扣除押金、砍头息、服务费等共计12.6万元，余某实际到手32.4万元。该笔借款由被告人严双负责部分转账。当日余某支付被告人李达庆中介费2万元，次日支付被告人郭辉中介费1万元。2018年1月23日，余某还款40.5万元。被告人李达庆、郭辉、严双等人从中非法获利11.1万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：李达庆说余某又来借款，其与李达庆商量后叫郑某出面借款45万元，其出资31万元，剩下的是郑某和李达庆出资，收费情况忘记了，只记得其押金是3.1万元，利息是2.48万元，因当天李达庆转账给其5.58万元，所以利息应该没到100门； （2）被告人严双的供述证明：其对余某没有印象，银行账单显示的2018年1月15日余某转账给其12.6万元，其也不清楚，后转账给李达庆应该是李达庆借用其银行卡转账，这笔钱中其有无出资不记得了； （3）被害人余某的陈述证明：2018年1月15日，为偿还方某债务，其通过郭辉、李达庆介绍向郑某借款45万元，担保人刘某，借条也是刘某写的，郑某把钱转到刘某账户上，12.6万元的费用由其收到钱款后转账给严双。利息100门，头息4.5万元，押金4.5万元，服务费3.6万元； （4）证人刘某的证言证明：其跟余某是朋友关系。2018年1月15日余某说要去做生意请求其出面借钱，其先是从桑波平处借款50万元，写了一张90万元的合同，又去跟郑某碰面从他地方借款45万元并签订合同。之后这笔50万元和45万元其分别转入余某的农行卡和工行卡账户； （5）证人郑某的证言证明：郭辉或李达庆跟其说让其出面借45万元给余某，让其拼4万元，之后郭辉把另外的41万元叫李达庆转账给其。2018年1月15日其跟余某约好碰面，另外到场还有一个担保人刘某，在车上其跟余某签订借款协议后转账45万元。同年1月23日余某转账给其40.5万元，当时可能收了4.5万元押金。这笔钱其转账20.5万元给李达庆，另外20万元给王某4，应该是郭辉让其转的； （6）银行账单、支付宝转账记录等材料证明：2018年1月15日，郭辉转账给李达庆31万元，黄大新转账给李达庆10万元，郑某尾号为6177的银行卡收到李达庆转入的41万元，后汇款45万元给刘某，余某（农行卡）转支严双12.6万元，转支李达庆2万元，同年1月16日转支郭辉1万元。同年1月23日余某转账给郑某40.5万元，郑某转账20.5万元给李达庆，另外20万元转账给王某4。 关于被告人李达庆、严双及二被告人的辩护人提出二被告人未参与该节诈骗的辩解及辩护意见。经查，被告人郭辉的供述、被害人余某的陈述、证人郑某的证言及银行账单、支付宝转账记录等证据均能证实李达庆、严双参与了本次诈骗，故二被告人及辩护人提出的该辩解及辩护意见，本院不予采纳。 12、2018年1月23日，被告人郭辉介绍吴某1出面借款70万元给余某，扣除押金、砍头息、服务费等共计15万元，余某实际到手55万元。该笔借款由被告人李达庆、郭辉、严双等人出资，至今余某仍未归还。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：因余某还不出钱，其找了钱某和“小吴”出面借款给余某70万元，其出资40万元，钱某出资20万元，李达庆出资10万元，具体费用忘记了，这笔钱至今未归还； （2）被告人李达庆的供述证明：最后还有一次70余万元是余某自己找郭辉借的，其、高齐国和严双都有出资。之前借的2、3笔是其和高齐国、严双三人合资的，最后一笔70余万元，郭辉那边出大头，其、高齐国和严双三人一共出了10万元，其中其出了5万元，严双出了2万元，高齐国出了3万元； （3）被告人高齐国的当庭供述证明：其因犯危险驾驶罪，2018年1月23日在定海区看守所服刑，该笔借款出资3万元是李达庆和其妻子联系的，其出来后妻子告诉其此事，其才与李达庆联系，李达庆告诉其该笔钱被困死了； （4）被害人余某的陈述证明：2018年1月22日，因为郑某借款要到期，其又联系郭辉，郭辉要求其找人出面借款并且还要担保人，其就联系刘某出面并找同事李某5担保。当时李某4和郑某在场，第二天李某4打电话另外叫人给刘某转账70万元，刘某转给其后，其归还郑某40.5万元，转账给李某415万元作为费用，其中7万元利息、7万元押金、1万元服务费，该借款至今未还； （5）证人刘某的证言证明：向郑某借款一周后，余某说之前有一笔要还叫其出面再借一次，余某带了一个叫李某4的人来，签订了70万元的借款协议，上面还有李某5作为担保人签字。之后一个叫吴某1，尾号8629的账户转账70万元给其，其又分3次转入余某工行账户内。此后该笔钱一直没还，吴某1电话联系其说钱是李达庆出的，叫其不要去告，这样70万元也不用还，其跟李某5不会因为这笔借款被催债； （6）证人钱某的证言证明：2018年年初，郭辉联系其说有人要借钱，其没有兴趣就推荐了吴某1给郭辉，后来听说吴借了70万元给对方，至今未归还。吴某1说自己出了25万元，另外45万元是郭辉那边出的。2018年1月23日借款当天郭辉转账45万元给其，是因为70万元是向陈文忠借的，其和陈文忠是一起拼股的，所以郭辉那边的出资钱直接转账给其，算是还吴某1向陈文忠借的钱。当天郭辉还有一笔5.35万元的钱应该是给吴某1的； （7）证人吴某1的证言证明：2018年1月22日，其接到钱某电话说有人需要借钱问其有无兴趣，不久其又接到“大庆”电话说有人需要借70万元，其决定先看借款人情况再说。之后“大庆”让其在梅园宾馆等中介人接头，中介人带其、余某和担保人李某5碰面，担保人有房产。因为当时已经下午4点来不及，就说好第二天借款。次日，其跟借款人刘某碰面签字，转账70万元到刘某账户，这笔钱实际是余某借的。这笔钱吴某1出资25万元，李达庆那边出资45万元。李达庆的钱直接转账给钱某，因为其出资的70万元是向一个叫陈文忠的人调的，陈文忠和钱某是ktv拼股老板，所以转给钱某等于还给陈文忠。之后收过一次利息5万元，其让李达庆转给钱某。借款10天到了后其通过刘某联系余某，余某要求拖几天并给其4.5万元现金，其自己拿了1.5万元，另外3万元在梅园宾馆给李达庆。之后余某没有再还钱； （8）辨认笔录证明：吴某1辨认郑某为中介人，李达庆即“大庆”； （9）银行账单、支付宝转账记录等材料证明：2018年1月23日余某工行卡从刘某处收入4笔共计70万元，转出2笔共计15万元至李某4尾号为6628的账户； （10）借款及担保合同证明：该笔借款合同上的出借人为吴某1、借款人为刘某、担保人为李某5，借款金额为70万元。 关于被告人李达庆的辩护人提出李达庆的该节行为不构成诈骗罪的辩护意见。经查，郭辉、李达庆、严双等人以非法占有为目的，让吴某1出面借款给余某，在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后以押金、砍头息、服务费等名目从余某处收取15万元，被告人的上述行为使被害人产生错误认识，这种“借贷”的形式符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪处罚，故李达庆的 辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人高齐国及其辩护人提出起诉指控2018年1月23日，吴某1出面借款人民币70万元给余某该节其未参与，其当时因犯危险驾驶罪被羁押在定海区看守所的辩解及辩护意见。经查，定海区人民法院（2018）浙0902刑初21号刑事判决书及刑满释放证明书均能证实高齐国在该次诈骗出资时并未参与，结合其庭审供述是李达庆联系高齐国妻子出资了3万元，高齐国在2018年2月8日刑满释放后，才得知此事，故公诉机关指控高齐国参与该节诈骗与事实不符，应不予认定。高齐国及其辩护人提出的该辩解和辩护意见，本院予以采纳。 （三）2017年6月24日，虞某向被告人严双借款3万元，扣除砍头息0.3万元、押金0.3万元，实际到手2.4万元，双方签订4万元借款合同。该笔借款由被告人李达庆、严双出资。后因虞某未按时还款，被告人李达庆、严双经商量后，由被告人严双、孙强出面将该笔债务以4万元金额向舟山市定海区人民法院起诉，被判胜诉，在执行过程中，被告人严双、孙强与应某、虞某达成和解，并已领取执行款3.5万元。被告人李达庆、郭辉、严双、孙强等人从中非法获利1.1万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人李达庆的供述证明：虞某是“一七”介绍的，其叫严双出面借给虞某3万元，严双出资1万元，其出资2万元。为了减少风险，借条写了4万元。虞某由严双跟进，具体其没有过问，后因虞某没有还钱，还去法院起诉过； （2）被告人严双的供述证明：虞某是通过一个绰号叫“一七”的人介绍给李达庆，说要借3万元，当时李达庆就让其出面，后续的催讨也由其跟进。其出资5000元，其余是李达庆的，费用扣除押金10%，利息100门，共扣除6000元费用。当时是现金给虞某的，写了4万元的借条。2017年夏天的一天晚上，其找到虞某，虞某说第二天找他朋友拿钱归还，其和李达庆说了这个情况，李达庆让其晚上和虞某一起住，虞某和其在宾馆住了一晚。第二天，虞某找到一个朋友在借条的担保人上签字，后离开。之后因虞某没还钱，其向定海法院起诉。此事其跟李达庆商量过。这笔钱孙强也共同起诉，但具体原因不清楚，可能李达庆说孙强也有出资； （3）被告人孙强的供述证明：其不认识虞某，其和严双向法院起诉虞某的原因是严双叫其帮忙。严双在本地没有居住证，而借款协议有一条是甲方向居住地的法院起诉。后该笔钱由法院调解处理； （4）被害人虞某的陈述证明：2017年5月，其向一个绰号叫“一七”的人借了“高炮”，到6月中旬因利息还不出，就被带到“一七”公司逼债。因没钱还，“一七”主动提出帮其介绍去其他人那边借钱。当天“一七”介绍严双借给其3万元，利息100门，扣除押金3000元、前十日利息3000元，到手2.4万元，但借款协议上写的是借款4万元，这笔钱是严双到银行取现给其的。之后到手的钱除1000元外都被“一七”拿走说是还利息和违约金，有多的算还本金。过了10天后其又被“一七”和严双从其住处带到“一七”住处逼债，之后白天其就在“一七”公司想办法去借款，想不出办法就被殴打，晚上在附近开房睡觉，有人看着。过了一周左右，其找到朋友应某担保欠严双的那笔钱，严双又把其带到“一七”那边交给他，其又找了顾光辉担保“一七”那笔钱才脱身。过了一个月左右，严双到定海法院起诉其，法院让双方协商，应某帮忙还了钱。严双有个手下和其一起住过宾馆，且用身份证登记过的； （5）辨认笔录证明：虞某对严双、袁某、高齐国、吴某3、何某4的辨认情况； （6）全省旅馆住宿人员信息证明：虞某、严双于2017年6月23日、24日入住新汇源宾馆； （7）从严双处扣押的借款及担保合同、空白房屋租赁合同证明：在严双处有虞某签字的借款金额10万元，借期20天，自2017年6月16日至7月5日的借款及担保合同和出租方虞某，未写明承租方，签订日期2017年6月16日，并附有收条，收到租金5万元的房屋租赁合同； （8）从舟山市定海区人民法院调取的民事起诉状、借款及担保合同、承诺书、民事调解书、结案通知书证明：孙强、严双诉虞某、应某借款4万元，后进行调解，在执行过程中，双方达成和解，孙强、严双领取执行款3.5万元。 （四）2017年11月23日，邵某向被告人严双借款10万元，被扣除砍头息1万元、押金1万元、服务费0.5万元和家访费及中介费等，实际到手6万余元，双方签订16万元借款合同和2万元借条。该笔借款由被告人李达庆、郭辉、严双出资。同年12月2日，邵某支付利息1万元。后因邵某未还款，被告人李达庆、严双经商量后，分别于同年12月14日、12月17日将2万元借条、16万元借款合同向舟山市定海区人民法院起诉，均获胜诉，该18万元尚未支付。综上，邵某共计被骗4万余元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人李达庆的供述证明：由严双出面借给邵某10万元，其中其出资3万元，严双1万元，其他都是郭辉的。这笔钱收费2.5万元，其中1万元利息，1万元押金，5000元服务费。当时写的借款一张16万元、一张2万元，因对方拖着不还钱，就拿这2张借条起诉，开始先起诉2万元，后把剩下的16万元都起诉了。当时让对方写借条就是想给他压力，好让他准时还钱； （2）被告人严双的供述证明：2017年11月，有人介绍邵某来借钱，当时他要借款10万元，由其出面办手续，谈好的利息是100门（1万元每天100元），头息收10天，押金1万元，上门服务费忘记了。当时其让邵某写了2张借条，一张16万元，一张2万元，这是为了以后万一邵某还不上钱打官司用的，多写金额是为了给他压力，让他按时还钱。当时也对他说过如果不按时还钱就按借条上的金额起诉。之后就通过银行转账给邵某16万元，银行转账是为了走流水，万一以后打官司可以和借条上的16万元对上。之后邵某没有还钱，就起诉了，二张借条都胜诉，法院判决邵某还款18万元。这笔钱其出资1万元，其余9万元是李达庆出资，同年11月23日，李达庆转账给其15万元，多出的6万元是为了走流水用的，李某4转账给其8.5万元是收取的费用，其转账给李达庆7.35万元，除了归还李达庆走流水用的6万元，1.35万元是这笔借款收来的费用，其到法院起诉前跟李达庆商量过了； （3）被告人郭辉的供述证明：其并不认识邵某。2017年孙某有一笔4万元转账给李达庆，这笔钱肯定是其叫孙某转的，但不清楚李达庆这笔钱做什么用，之前其或者孙某也有很多次转给李达庆，无非是两种情况，一种是李达庆向其调的，这种还给其一般也没有什么另外的钱，另外一种是投资放贷的，这种情况会把相关费用给其； （4）被害人邵某的陈述证明：2017年11月其急需用钱，就通过中介“小林”介绍到定海梅园宾馆7楼借款，对方要求出具房产证明和个人征信报告，并带3个人去家访，之后其要求借款10万元，扣除前10天利息1万元、押金1万元，介绍费和上门服务费5000元，实际到手7.5万元。对方要求其写2张借条，1张写2万元，1张写16万元，说是规矩。出借人叫严双，通过手机网上银行转账16万元，其取现9.5万元后其中8.5万元给严双，剩下的1万元现金中又给了中介人中介费7000元左右。借款10天后其支付了利息1万元。之后因为一直无法还钱，对方还在电话里威胁过，如果不还钱不会让其好过，严双还到其家和单位讨债。当时，其不在家，其回家后，其妻子王某2跟其讲，对方威胁其。严双去其家讨过好几次债，其因为怕被他们逼债就基本住在宾馆，2017年底，其打电话和王某2说想自杀，王某2报警了，后警察在宾馆找到其。王某2也被他们弄怕了，就去外面租房。之后严双就拿着借条起诉了，最终法院判下来要其还严双18万元，期间双方协商过，只要其还12、13万元，但没有协商成功； （5）证人王某2的证言、接警信息证明：2017年下半年，其和其丈夫邵某住在和平花园1幢3单元2309室，其母亲陈雪琴在家帮其带小孩。有一天，其母亲和其说有人来家里讨债，说邵某欠他们18万元。其打电话向邵某了解相关情况。那段时间，邵某因为欠债，不敢回家住。同年12月中旬，邵某打电话给其，称被逼债逼得要自杀，具体在什么地方也不讲，其就报警了。过了一段时间，严双又带了人来其家中讨债，还威胁其不让其住，后严双就将这笔债务到定海区人民法院起诉，这套房子被法院保全，其于2018年1月在东城雅阁租了一套房子。2018年5月，邵某得知严双他们被抓，其才搬回家中居住。住在外面的那段时间，其有时回家拿东西，发现大门锁多次被堵住； （6）证人黄某的证言证明：其通过一个姓严的中介将其位于定海区东城雅阁2号楼1004的房子于2017年底出租给一本地女子3、4个月； （7）证人严某的证言、调取证据清单、租房（居某）合同证明：其之前做中介时，王某2通过其租赁了黄某、朱满芬位于定海区的房子； （8）全省旅馆住宿人员信息证明：邵某的宾馆住宿情况； （9）严双处扣押的借款及担保合同证明：严双和邵某签订的借款合同，签订日期2017年11月23日，借款金额16万元整； （10）借条证明：记载今借到严双2万元整，现金已收取； （11）房屋抵押使用协议证明：邵某签过协议记载借款共计18万元，约定借款期间将房屋临时抵押给等人共同使用之权利，期间借款人不得将该房屋转让； （12）严双笔记本证明：邵某于2017年11月23日借款10万元，其中严双出资一万元。借20天押金一万元； （13）中国工商银行转账凭证、中国建设银行银行卡客户交易明细清单证明：2017年11月23日，严双分4次从尾号为8675的工行卡向邵某尾号为0601建行卡转账16万元，邵某取现9.5万元； （14）银行账单证明：李达庆尾号为8933的银行卡于2017年11月23日收到孙某转入的4万元。严双尾号为8675的银行卡于2017年11月23日收到李达庆转入的15万元，后分4次分别转账给邵某5万元、5万元、5万元、1万元，接着收到李某4转入的8.5万元，又转账给李达庆7.35万元； （15）浙江省舟山市定海区人民法院民事判决书、民事起诉状、舟山市定海区人民法院民事裁定书等证明：严双于2017年12月14日、12月17日、2018年1月29日先后3次向定海法院起诉邵某，其中第1次严双未到庭按撤诉处理，后分别于2018年1月17日、3月6日胜诉； （16）辨认笔录证明：邵某对严双、林承雷、戴定法的辨认情况，未辨认出高齐国的情况。 关于被告人李达庆的辩护人提出起诉指控2017年11月23日，邵某向严双借款10万元，实际到手6万余元错误，该节邵某实际到手金额应为7.5万元的辩护意见。经查，被害人邵某陈述证实其该笔借款扣除相关费用到手7.5万元后又付了7000余元的中介费，其实际到手的钱款为6.8万余元，且有银行账单、被告人严双的供述可以相互印证，故辩护人的该辩护意见与本案客观事实不符，本院不予采纳。 关于被告人严双的辩护人提出起诉指控严双参与诈骗虞某、邵某的两节，均构成犯罪未遂，虞某仅归还2万元，并非起诉指控的4万元的辩护意见。经查，严双参与诈骗虞某的事实中，被告人严双、孙强出面将该笔债务通过诉讼手段获取了3.5万元，并从中非法获利，系犯罪既遂。公诉机关对于严双、孙强通过诉讼取得4万元的指控错误，本院予以变更。对于严双辩护人提出的诈骗虞某系犯罪未遂的辩护意见，本院不予采纳。 （五）2018年1月4日，翁某经被告人林承雷介绍向被告人戴定法借款2万元，扣除砍头息0.3万元、押金0.2万元、中介费0.1万元、服务费0.2万元和家访费600元，实际到手1.14万元。该笔借款由被告人戴定法、钱连辉、董其岳等人出资。后翁某于同年1月18日通过微信转账还款1.8万元，并支付微信提款费用18元。被告人戴定法、钱连辉、林承雷、董其岳等人从中非法获利0.66万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人戴定法的供述证明：其笔记本上记的“戴某2一半，阿某1一半”指比如出借10万元，其和李某1一人2.5万元，“阿某1”就是钱连辉那边5万元，钱连辉那边有6个人分别是钱连辉、董其岳、董某、潘某2、孔某和章某勇。翁某这笔借款收费情况分别是利息100门，借期15天，押金是10%，其和李某1出资一半，钱连辉那边按照账本算是7个人出资，钱连辉那边出资一般是6个人，如果7个人就再加一个林承雷，如果5个人出资就是章某勇没有出资。笔记本记录的翁某借款2万元，借条写的是3万元，出资是1071元，利息收210元，这笔介绍人是林承雷； （2）被告人林承雷的供述证明：翁某是通过微信找其介绍借钱。翁某借款2万元，协议写3万元，最后到手1.14万元。其中600元是家访费，还有利息100门，15天共3000元，押金2000元，中介费1000元和服务费2000元。翁某的服务费和家访费比潘某1多，一个服务费是戴定法谈的，另一个家访费是不固定的。这笔钱也都还好了，还款1.8万元； （3）被害人翁某的陈述证明：其在微信朋友圈里看到小额贷款广告并认识了“小林”（微信昵称“A0000大师”），向“小林”提出借款2万元，“小林”说利息100门，经讨价还到70门。2018年1月，其按照要求带上户口本和“小林”一起到定海文化广场附近一个办公室，办公室一个应该是老板的老头说过年过节70门的利息外面很难借到钱，只有100门的利息，其就决定借钱。这里借钱需要10%押金2000元和付15天头息3000元，10%服务费2000元，中介费1000元，因此借款2万元实际到手只有1.2万元。然后老头又派了一个驾驶员和外地小歪去家访，路上提出要家访费，于是给了600元。最后收进1.14万元。到期后其通过微信分2笔转账还款给微信名是“万里无云”的人，其中第一笔1万元，第二笔8018元。借钱的时候写过借条，借条上写的是3万元，老头说是为了防止不还钱，要是不还钱就讨债3万元； （4）微信转账截图、微信聊天记录证明：2018年1月，翁某和林承雷联系借款、还款的过程； （5）笔记本证明：在戴定法公司扣押的记载翁某这笔出资1071元，借款日期1月4日至1月18日，1月19日收到利息210元； （6）辨认笔录证明：翁某对戴定法、林承雷、孔某、董其岳、董某的辨认情况。 （六）2018年1月4日，潘某1经被告人林承雷介绍向被告人戴定法借款2万元，扣除砍头息0.3万元、押金0.2万元、中介费0.1万元、服务费0.2万元和家访费500元，实际到手1.15万元。该笔借款由被告人戴定法、钱连辉、董其岳等人出资。后潘某1于同年1月18日还款1.74万元。被告人戴定法、钱连辉、林承雷、董其岳等人从中非法获利0.59万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人戴定法的供述证明：其笔记本上记的“戴某2一半，阿某1一半”指比如出借10万元，其和李某1一人2.5万元，“阿某1”就是钱连辉那边5万元，钱连辉那边有6个人分别是钱连辉、董其岳、董某、潘某2、孔某和章某勇。潘某1这笔借款收费情况分别是利息100门，按期退还20门，借期15天，押金2000元、服务费大概1000-2000元，中介费是给中介的，家访费也是家访的人收的，其和李某1出资一半，钱连辉那边按照账本算是7个人出资，钱连辉那边出资一般是6个人，如果7个人就再加一个林承雷，如果5个人出资就是章某勇没有出资。笔记本记录的潘某1借款2万元，借条写的是3万元，出资是1071元，利息收170元，收利息时有退20门，这笔介绍人是林承雷； （2）被告人林承雷的供述证明：2018年1月初，潘某1主动加其微信问借款情况，其按照一般的流程问对方需要借多少钱，是否有房产、是否结婚、是否有户口本等问题。之后其让他拉了房产证并把他接到戴定法位于海洲新天地1001办公室，第三天，潘某1来向戴定法借钱。其在微信里备注潘某1为“客户康乐潘某1”。潘某1借了2万元，借款协议写3万元，戴定法借款的套路基本都是这样，多写的1万元跟客户解释是如果不按时还款就按3万元的债务讨要。利息是100门，其和潘某1约定是80门，戴定法跟潘某1说按期还的话就退20门利息。这笔钱收取押金10%，中介费5%，服务费1500元，还有一笔家访费，潘某1实际到手1.2万元。后来潘某1还款，把押金和20门的利息都退给他了； （3）被害人潘某1的陈述证明：2018年1月，其通过微信朋友圈认识了中介“小林”（微信昵称“A0000大师”）并询问借款的问题，对方要求其去房管处拉房产证，并带其去了海洲新天地广场10楼，进去以后一个年纪大概50-60岁的本地老头和其确定关于费用的情况，要扣除利息、押金、中介费和服务费。后借款2万元，押金2500元，中介费1000元，利息80门，借期15天，总共利息和服务费收了4000元，家访费收了500元。借款协议写的3万元，对方说是公司规定。最终按期还款1.75万元； （4）微信聊天记录证明：2018年1月，潘某1和林承雷联系借款还款的过程及费用扣除明细的情况； （5）笔记本证明：在戴定法公司扣押的笔记本记载潘某1这笔出资1071元，借款日期1月4日至1月18日，1月18日收到利息170元； （6）辨认笔录证明：潘某1对戴定法、林承雷的辨认情况。 关于被告人钱连辉、董其岳的辩护人提出起诉指控二被告人参与2018年1月4日翁某经被告人林承雷介绍向戴定法借款2万元及同日潘某1经林承雷介绍向戴定法借款2万元证据不足的辩护意见。经查，被告人戴定法供述了其方出资的组成情况，与扣押的笔记本记载的出资金额和收取利息情况能相互印证，钱连辉、董其岳在上述两笔借款中均有出资，故二辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 （七）2017年6月至8月期间，王某5、王某3（均另案处理）借款给周某、周波伦兄弟，并以中介费、利息、押金等名目先后诱使二人写下金额共计16万元的虚高借条，实际支付1.8万元。后周某、周波伦未能还款，王某3、徐某（另案处理）等人遂采用暴力、软暴力、威胁等非法手段向二人逼债。同年8月，被告人董其岳明知王某5等人实施“套路贷”诈骗犯罪，仍按王某5指示在部分借条上以出借人名义签名，并捏造周某向董其岳借款的事实，向法院申请保全、查封周某居住的房产。同年8月30日，周某夫妻与王某5协商后，支付7.3万元以偿还全部债务。综上，周某共计被骗5.5万元。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被害人周某的陈述、辨认笔录证明：2017年2、3月份，其通过1张借贷广告上的电话联系一本地男子，并在拉取其房产证明和工资收入证明后，到了对方位于定海机场路的公司借款1万元，实际到手0.65万元。后因其没有及时还款，其出具多张借条给对方。同年7月，对方公司老板王某5联系其，让其去公司详谈还款事宜，后其又在1张空白的格式借条上签名，借款金额为3万元。同年8月10日，其哥哥周波伦陪同其一起到王某5公司，王某5让周波伦担保其之前的那笔3万元债务，其和周波伦答应并重新签了1张借条。周波伦自己也在王某5公司借款，其作为该笔借款的担保人。同年8月底，其被王某5等人逼债及其在外躲债的情况。后其妻子包某联系其，称王某5那伙人将其欠债的事起诉至岑港法庭。其和妻子到岑港法庭时，王某5、董其岳在法庭出庭，董其岳出示了2张出资人写着董其岳的名字，借款金额分别为3万元、4万元，借款人为其、担保人为周波伦及借款人为周波伦、担保人为其的借条，法庭上包某答应还给对方7万元，还有0.3万元诉讼费，且支付了7.3万元给对方，后其和包某拿到了借条。其当时向王某5借钱时，所签字的借条都没有写出资人及其对夏某、王某5、任某、徐某、王某3、林某等人的辨认情况； （2）证人包某的证言、辨认笔录证明：其系周某妻子。周某和其哥哥周波伦都很爱赌博，在外欠了很多债。2017年8月，有一伙人好几次到其金寿新村的家中向其丈夫两兄弟讨债，为此其也多次报警。2017年8月那伙人到岑港法庭起诉，法院查封了其金寿新村的房子，其为了房子不被卖掉和对方达成协议，向对方支付7万元和0.3万元诉讼费，之后其拿到8张借条，借款金额共计20余万元，好几张借条上出资人写的是董其岳，其当时把钱给了董其岳以及其对任某、徐某、王某5、董其岳的辨认情况； （3）证人王某3的证言、辨认笔录证明：其于2017年年初跟着王某5做资金生意。同年夏天，双胞胎兄弟（经辨认为周某、周波伦）到王伟位于机场路的店面二楼借款，借款人在金寿新村有房子，其也拼了四分之一。借款时其拿了一张格式化的借条给对方，对方在借条上签名捺印，出资人一栏是空的。后对方还不出钱，其和“雷”、夏某等人去金寿新村向对方的妻子讨债。与周某、周波伦签借条的事项都是王某5在操作的，具体事项其也不清楚及其对周某、周波伦、王某5、林某、夏某等人的辨认情况； （4）证人林某、徐某、任某的证言证明：其3人均在王某5公司做事。周某、周波伦两兄弟的借款实际出资人是王某5、王某3、夏某等人。证实了其三人在王某5公司负责到借钱的人家中做“家访”、讨债及具体使用的各种手段并证实在向周某、周波伦逼债时的具体行为； （5）接受证据材料清单、租房（居某）合同、和解协议、借款、担保复印件、微信截图、农业银行回单证明：周某因借款被董其岳起诉后，包某与董其岳达成和解并支付钱款的情况以及还款后拿到的周某签字的借条、租房（居某）合同等； （6）民事裁定书、借条、租房（居某）合同、不动产登记证明、担保合同证明：2017年8月28日董其岳向定海区人民法院提出申请保全房产，同年8月29日法院对房产查封保全，同年8月30日董其岳申请解除，同年8月31日定海区人民法院裁定解除以及董其岳向法院提供的借条等材料； （7）微信转账记录证明：2017年8月30日，王某5的微信账户收入董其岳转账1万元，该1万元是从周某处转给董其岳，董其岳再转给王某5； （8）辨认笔录证明：董其岳对王某5、任某、徐某、王某3等人的辨认情况； （9）被告人董其岳的供述证明：其在戴定法公司工作，曾帮戴定法到法院起诉让借款人还款。王某5和戴定法一样做“套路贷”，王某5和戴定法是认识否认，王某5的公司开在机场路，后王某5来戴定法公司问有没有人懂起诉，戴定法让其帮王某5起诉。王某5拿来一叠起诉材料，大概借款10万元，其在空白借条上签了自己名字，然后拿着材料去岑港法院起诉周某，当时对方房子被保全，没多久王某5让其去岑港法庭说对方要还钱了，王某5开车送其过去。当时王某5手下也在，之后王某5和对方调解达成了协议，10万借款还7.3万元，之后对方老婆将钱全部给了王某5。后王某5到其公司给戴定法1条1000元香烟，作为感谢费。 二、非法拘禁 2018年5月10日，为从张某1处催讨非法债务，被告人戴定法、郭辉经商量后由被告人李达庆等人带张某1办理房产抵押手续，后在舟山市普陀区办证中心门口遭遇张某1的其他债权人并遭到阻挠。当日因公证书的日期错误，未能成功办理抵押，故李达庆等人汇报郭辉后将张某1带至定海区梅园宾馆7楼办公室。当晚，戴定法赶至梅园宾馆7楼，得知未能顺利办理抵押手续，且遭遇其他债权人阻挠，遂对张某1进行殴打。为保证次日抵押手续能顺利进行，郭辉与戴定法商量后，指使李达庆派人陪同张某1在定海区瑞豪大酒店住宿一晚。后被告人高齐国、严双与张某1在瑞豪大酒店8701房间住宿并对其进行看管。次日，李达庆等人再次将张某1带至普陀区办证中心办理抵押手续，待手续办妥清偿戴定法、郭辉等人所有债务后，于5月11日14时许允许张某1离开。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人郭辉的供述证明：后来张某1连利息的钱也付不起了，在2017年5月，戴定法约张某1到，其和“阿某1”也在场，问张某1准备怎么还钱，张某1说等房产证补下来就可以抵押贷款，到时候欠的钱一起算。过了20多天，张某1的房产证下来了，其联系做实物抵押的戴某1，一起到公证处做房产公证，然后张某1把房产抵押给戴某1，抵押了70万元。当天中午，张某1拿来一部分现金到梅园宾馆其公司，当时公司里有其、戴定法、“阿某1”、陈某1、李达庆、高齐国、何某1、严双，张某1就按借款合同和借条算好本金和利息，大概有60余万元，不够还本金和利息。其和戴定法商量后把押金退还张某1，算下来张某1还款57、58万元，借款算是全部还清。按照前期张某1的借款，大概一共借了43万元或45万元； （2）被告人戴定法的供述证明：2017年5月，郭辉联系其说已经跟张某1说好补房产证，打算把他项权证做出去抵押并且也找到人抵押房产。5月中旬的一天，郭辉说补办的证件可以拿出了，第二天晚上郭辉又说他项权证因为时间来不及做不出，并且另外还有人在向张某1讨债。其去梅园宾馆7楼郭辉办公室时看到张某1也在，办公室里大概6、7个人，其就用手拍张某1的后脑勺说“你怎么会有那么多的债，外面还有其他人问你讨”，张某1没说什么，然后郭辉说因为另外一批人也在找张某1，第二天一早就去把他项权证做出。当时其问郭辉怎么弄，郭辉说明天会弄好的，其说你们辛苦点把事情弄弄好。当时李达庆的几个手下管着张某1； （3）被告人李达庆的供述证明：最后一笔借款给张某1没过多久，郭辉打电话让其带着张某1和戴某1去办抵押手续，有两个男的带着张某1过来，是张某1的债主，也想分这笔钱。先到定海阳光公证处办理了公证手续，又去普陀办证中心办理抵押手续，抵押没有办成功。当时张某1的另一个债主乐某在办证中心门口也等着向张某1讨债，张某1还是被其带回定海了。回去后其跟郭辉讲了这个事情，郭辉把戴定法叫过来商量，考虑到对方债务太多，大家都不同意分钱。为了防止乐某把张某1带走，得到张某1同意后其派高齐国和严双当晚陪着张某1在瑞豪酒店住了一晚，次日又去办理了手续。郭辉之所以让其跟着办理抵押手续，一方面防止其他人把张某1带走，另一方面怕张某1抵押好之后拿着钱走掉； （4）被告人高齐国的供述证明：那段时间其经常打电话给张某1让他还钱，有一天张某1说在瑞豪酒店，其就赶过去，严双和张某1在房间里，张某1说明天把房子抵押还款。因为了解到张某1当时借了很多钱，担心他房子抵押出去把钱还给别人，当晚其就一直待在宾馆房间。张某1将房子抵押后转账7.65万元用于还款，剩余的押金15%抵本金； （5）被告人严双的供述证明：借给张某14万元，这笔借款其收过1次利息，后张某1把房子抵押用于还款。办抵押时李达庆叫其一起去。那天没有办成功，又回梅园宾馆，当天晚上公司里郭辉、高齐国、戴定法都在的，他们在谈事情，讲本地话。商量后李达庆对其和高齐国交代晚上陪张某1在宾馆住一晚，还吩咐不要打他、骂他。之后在附近开了一间房间，其跟高齐国和张某1一起睡在房间里，第二天去办了手续。最后张某1将欠款还清。当晚之所以和张某1睡在一起是因为第二天要去办手续怕他逃跑； （6）被害人张某1的陈述证明：在借钱过程中，郭辉打电话说借的钱利息又要到了，其说再拖几天，他说不行，还叫其把房子去抵押掉，其说房产证找不到，郭辉说他办证中心有人认识，交点中介费可以快点补办好。接着郭辉就陪其至东港的办证中心补房产证，办完手续之后还叫其写了一张委托代拿房产证的条子。在等房产证的20天里，郭辉又陆续介绍了李达庆等人借款给其。郭辉拿到房产证之后，打电话叫其去做房子抵押，其就联系高某2拿来了身份证，到定海阳光公证处做了抵押公证，说这套房子只可以贷70万元，但后来却把房子以80万元抵押给了戴某1，郭辉说写是写80万元，还只要还70万元够了，然后到东港的办证中心做他项权证，刚到东港办证中心就见到乐某等人，双方发生了口角，在做他项权证时因为公证书上有个日期写错了办不了，当时是下午3点多，严双把其拉上车准备回定海阳光公证处，但乐某不让其走，于是李达庆又跟对方协商，对方同意了。到了阳光公证处差不多已经下班，但郭辉联系了工作人员留下来修改公证书上的日期，改好后其被带到梅园宾馆办公室，郭辉说让其坐着，并吩咐严双看管，他们去了另外一间办公室商量事情，商量好之后问其晚上怎么打算，其说想回家，郭辉说晚上回家想都不要想，老老实实在定海待着，等明天事情办好再回去，除非晚上把钱还好。之后因为高某2要回去，就带其到附近瑞豪酒店开了一间房，当时登记的是其跟严双的身份证，开好房间之后高某2拿着其身份证回东港，其又被带到办公室，不久戴定法也过来，一进门就先打其两巴掌，后来不知谁用拳头打了其头，还威胁说如果明天一早乐某他们去法院起诉对房产进行保全，让其想好后果。之后他们又去隔壁办公室商量，叫严双看着其，期间乐某一直跟其联系，也威胁说晚上要去找其家里人之类的话，其把这个情况跟郭辉他们说了，当时已经是晚上10点多了，其被高齐国和严双带去宾馆睡觉，到了宾馆，高齐国又跟其说让其老老实实在房间睡一晚，等明天办好他项权证手续，他们那边的钱还号就可以回去了。之后其就在房间睡觉，等第二天一早起来就去办理了手续。郭辉原本跟乐某联系会给对方10万元，但抵押办理后实际到手65万元还不够郭辉他们分。当时借条写80万元，实际借款70万元，戴某1通过银行转账50万元，另外30万元通过现金取，然后戴某1将其中15万元收回，另外给其15万元现金。之后郭辉等人凭借条向张某1要钱，算下来这65万元还不够分，张某1将65万元或现金或转账给了郭辉这批人和高某2； （7）证人戴某1的证言证明：其从事民间借贷生意，做实物抵押借贷。张某1在2017年5月从其处以房产抵押的形式借过一笔钱，张某1是郭辉带来的。郭辉是一个叫陈某2的人介绍的。郭辉电话里和其约定鲁家峙的一套房产抵押借款70万元，一个月的利息是1.5%。之后郭辉让一个人接其看房子，又叫人接其去定海阳光公证处和抵押的房产所有人碰面，去的时候张某1已经在了，边上有几个外地小伙子。办理了公证后到普陀房管处办理房产他项权证，但是因公证书上日期有错误不能办理，之后由“大庆”带他们赶回定海公证处改日期，之后因为时间不够约了第二天办理他项权证。第二天办完后，先到定海檀枫工商银行网点，其先取出30万元现金，然后又打入工商银行卡，再通过银行转账给张某150万元，之后张某1和“大庆”一起在工商银行柜台上取了一笔钱，用黑色袋子装，具体多少不清楚。出来后就一起去梅园宾馆7楼郭辉办公室，郭辉让张某1写一张收条，内容是银行转账50万元，现金收取30万元，让张某1把取出来的20万元现金点一下，其用手机将张某1点钱的过程拍下来。拍完后，其让张某1先付了一个月的利息1.05万元，还付了至少2个月利息的押金，拿到钱以后郭辉给其1000元好处费。实际上总共向张某1借款70万元，借条写80万元，都是按照郭辉的指示办理。一个月后张某1把钱还清； （8）浙江公安信息资源综合应用平台查询记录证明：张某1、严双于2017年5月10日19时19分登记入住瑞豪大酒店8701房间。 2018年5月8日，被告人严双在定海区康达公寓6幢705室被民警抓获，被告人戴定法在定海区海洲新天地1001室被民警抓获，被告人高齐国在定海区东湾新村6幢楼下被民警抓获。同年5月10日晚，被告人钱连辉在定海区金鹰海市蜃楼小区2幢102室被民警抓获。同年5月12日，被告人李达庆在杭州汽车北站被民警抓获。同年6月28日，被告人郭辉在定海区城小区被民警抓获。同年7月5日，被告人林承雷在江苏省盐城市大丰区经济开发区江苏权健华东国际会议中心1008号房间被民警抓获。同年7月12日，被告人忻丁权在定海区临城街道万寿童家路48号被民警抓获。同年7月13日，被告人童伟巍在定海区临城街道绿岛华府4幢3单元701室被民警抓获；同年8月27日，被告人孙强至舟山市公安局普陀区分局投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。同年8月29日，被告人董其岳至舟山市公安局普陀区分局投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。 被告人郭辉在犯罪后检举揭发他人犯罪，经查证属实。 案发后，公安机关冻结了被告人戴定法、李达庆、郭辉、童伟巍、钱连辉、孙强、高齐国、忻丁权银行卡的钱款，查封了李达庆、郭辉、童伟巍、孙强、高齐国名下房产，扣押了借款合同、笔记本、手机、银行卡等物品。在本院审理期间，被告人忻丁权退赔违法所得2.7万元。 此外，公诉机关还向法庭宣读出示了下列证据，经庭审质证，本院予以确认： （1）刑事判决书、刑满释放证明书证明：被告人董其岳、高齐国的前科情况； （2）户籍信息证明：各被告人及证人的基本身份信息，各被告人案发时均已达完全刑事责任年龄； （3）盐城市大丰区看守所证明证明：被告人林承雷于2018年7月5日被临时羁押，同年7月6日被舟山市公安局普陀区分局押回； （4）抓获经过证明：各被告人的归案情况； （5）情况说明证明：孙某另案处理；其他涉案人员正在进一步抓捕中；陈某2不愿配合的情况； （6）搜查证、搜查笔录等证明：2018年5月8日民警在舟山市定海区海洲新世纪1001室抓获被告人戴定法后对现场进行搜查，并扣押借款合同、笔记本8本、存折等。另有中国建设银行卡2张（尾号9521、1761），农村合作银行卡3张（尾号9647、1807、2138），中国农业银行卡2张（尾号7671、2416），浙江民泰银行卡2张（尾号4608、4045），中国银行卡1张（尾号1927），杭州银行卡1张（尾号3808）、绍兴银行卡1张（尾号7483），台州银行卡1张（尾号0008），中国工商银行卡2张（尾号0826、0744）。金色vivoXplay6手机1部； （7）搜查证、搜查笔录等证明：2018年5月8日在舟山市定海区康达公寓6幢705室抓获被告人严双后，对现场及其所有的牌照为浙Ｌ×××××汽车进行搜查，查获并扣押借款合同、借条等、笔记本5本、中国工商银行卡1张（尾号8675）、黑色iphone手机1部； （8）扣押笔录、扣押决定书等证明：2018年5月8日从被告人高齐国处扣押红色iphone手机1部、粉色OPPO手机1部、中信银行卡1张（尾号5005）、中国建设银行卡2张（尾号9778、8506）、中国工商银行卡4张（尾号0131、5547、2964、2508）、兴业银行卡1张（尾号0102）、中国农业银行卡1张（尾号8777）、中国邮储银行卡1张（尾号8050）、中国银行卡1张（尾号3901）以及借条等材料； （9）扣押笔录、扣押清单证明：2018年5月10日抓获被告人钱连辉后从其处扣押黑色OPPO手机1部； （10）扣押决定书、扣押笔录等证明：2018年5月12日抓获被告人李达庆后从其处扣押黑色iphone手机1部、银色OPPO手机2部； （11）扣押决定书、扣押清单等证明：2018年7月6日抓获被告人林承雷后处扣押黑色三星N9500手机1部； （12）扣押决定书、扣押清单等证明：2018年7月17日从孙某处扣押黑色iphone手机1部； （13）协助冻结财产通知书、查封决定书、查封清单证明：公安机关将被告人郭辉尾号分别为3807、8802的中国工商银行卡金额为2865.48元、3243.76元、尾号为6718的中国建设银行卡金额为6381.61元予以冻结；将被告人戴定法尾号为0826的中国工商银行卡金额为399349.51元、尾号为6911的中国邮政储蓄银行卡金额为5040.36元、尾号为9521的中国建设银行卡金额为7846.59元、尾号为2416的中国农业银行卡金额为112967.86元予以冻结；将被告人李达庆尾号为8933的中国工商银行卡金额为4361.48元予以冻结；将被告人童伟巍尾号为8878的中国工商银行卡金额为1649.67元、尾号为3073的中国农业银行卡金额为2136.28元予以冻结；将被告人钱连辉尾号为7086的中国工商银行卡金额为2722.92元、尾号为4065的中国银行卡金额为1348.22元予以冻结；将被告人孙强尾号为6411的中国工商银行卡金额为19656.87元予以冻结；将被告人高齐国尾号分别为5547、2964、0131的中国工商银行卡金额为14476.25元、1363.34元、1732.58元、尾号为8506的中国建设银行卡金额为1753.72元予以冻结；将被告人忻丁权尾号为1746的中国工商银行卡金额为7195.35元予以冻结； （14）票据证明：在本院审理期间，被告人忻丁权退赔违法所得2.7万元； （15）电子证据检查工作记录、光盘证明：舟山市公安局普陀区分局网络警察大队于2018年8月16日13时55分至23时55分对扣押的被告人高齐国、严双、李达庆、戴定法及孙某持有的手机共7部进行电子证据检查；2018年8月27日10时55分至15时10分对扣押的被告人李达庆、林承雷、钱连辉持有的共3部手机进行电子证据检查的情况。 （16）情况说明、讯问笔录、辨认笔录、受案登记表、立案决定书、拘留证、监视居住决定书、提请批准逮捕决定书、批准逮捕决定书、逮捕证、归案经过证明：被告人郭辉检举揭发他人故意杀人的犯罪事实，经查证属实。 针对各被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 1、关于公诉机关对被告人戴定法参与2017年4月14日由被告人忻丁权出面借款5万元给张某1、同年4月19日由忻丁权出面借款5万元给张某1、同年4月23日由被告人郭辉介绍何某1出面借款5万元给张某1、同年4月25日由被告人孙强出面借款3.5万元给张某1、同年5月5日由被告人李达庆出面借款5万元给张某1的该5节诈骗犯罪指控。经查，戴定法与郭辉在开始对张某1实施诈骗时，虽约定以后由两个集团一起合作借款给张某1，但起诉指控的该5节诈骗行为均是郭辉为首的犯罪集团单独实施的，戴定法并未实际出资或参与诈骗实施，不能仅因戴定法与郭辉的该约定就认定戴定法参与了该5节诈骗，故公诉机关对戴定法参与该5节诈骗的指控错误，该5节的非法获利金额6.07万元应从戴定法的非法获利金额中予以扣除，戴定法对张某1实施诈骗应变更为戴定法参与6笔，非法获利30.33万元。戴定法及其辩护人提出的上述辩解和辩护意见，本院予以采纳。 2、关于被告人严双提出起诉指控其参与诈骗非法获利金额过高、其非法获利只有几千元的辩解。经查，严双系犯罪集团成员，其犯罪数额应以其实际参与的共同犯罪非法获利数额计算，故严双的该辩解，本院不予采纳。 3、关于被告人郭辉、戴定法及其辩护人以及被告人李达庆、高齐国、童伟巍、林承雷、孙强的辩护人提出上述被告人系普通的共同犯罪，非起诉指控的恶势力犯罪集团，郭辉、戴定法不是犯罪集团的首要分子的辩解及辩护意见。经查，郭辉、戴定法为实施“套路贷”犯罪，分别纠集李达庆、童伟巍、严双、高齐国、孙强、忻丁权等人及钱连辉、董其岳、林承雷等人，形成较为固定的的犯罪组织，多次组织成员实施犯罪，对社会造成较大危害后果，上述两个犯罪组织符合犯罪集团的构成要件，且以郭辉为首的犯罪集团对被害人实施非法拘禁或采用威胁、滋扰等手段催讨债务，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应以恶势力犯罪集团认定。故对上述被告人及辩护人提出的该辩解和辩护意见，本院不予采纳。郭辉、戴定法为首纠集他人组成犯罪集团，指使、安排集团成员实施犯罪活动，应以犯罪集团的首要分子认定。关于公诉机关对以戴定法为首的犯罪集团是恶势力犯罪集团的指控。经查，在案证据仅有戴定法参与1次非法拘禁，并未有其他证据证实该犯罪集团多次实施违法犯罪活动，故对公诉机关的该指控不予认定，戴定法的辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。 4、关于被告人郭辉及其辩护人、被告人高齐国、童伟巍提出上述被告人的行为不构成诈骗罪的辩解及辩护意见。经查，郭辉、戴定法、李达庆、童伟巍、高齐国、钱连辉等人以非法占有为目的，在签订、履行借贷协议过程中通过虚增借贷金额、按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后便采取各种手段将其中部分资金收回，制造资金走账流水等虚假给付事实，当被害人无力偿还时，又安排其他人员出面借款给被害人以偿还之前的“借款”，继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议，通过这种“转单平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”，使被害人产生错误认识，并借助诉讼、公证或者非法拘禁等手段非法索取“债务”，进而占有被害人财物，上述被告人行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪处罚，故上述被告人及辩护人的该辩解及辩护意见，本院不予采纳。 5、关于被告人郭辉及其辩护人、被告人李达庆的辩护人、被告人戴定法的辩护人、被告人高齐国的辩护人提出郭辉、李达庆、戴定法、高齐国的行为不构成非法拘禁罪的辩解及辩护意见。经查，郭辉等人为了索取非法债务，让李达庆将张某1带至梅园宾馆7楼办公室，与戴定法商量后，指使李达庆派人看管张某1，李达庆又指派高齐国、严双在酒店看管张某1一晚，次日又将张某1带至普陀区办证中心办完相关手续后，才让张某1离开。在整个过程中，戴定法与郭辉达成了合意，由郭辉、李达庆、高齐国、严双等人限制了张某1的人身自由，各被告人的行为符合非法拘禁罪的构成要件，应以非法拘禁罪定罪处罚。上述被告人及辩护人提出的辩解及辩护意见，本院不予采纳。 6、关于被告人孙强及被告人李达庆、钱连辉、童伟巍、林承雷、孙强、董其岳、忻丁权的辩护人提出上述被告人在诈骗犯罪中系从犯及被告人严双的辩护人提出严双在诈骗及非法拘禁犯罪中应认定为从犯的辩解和辩护意见。经查，李达庆、童伟巍、钱连辉在诈骗犯罪中分别听从郭辉、戴定法的指挥，执行二人的相关指示，并再分别安排高齐国、严双、林承雷、孙强、董其岳、忻丁权具体实施，上述被告人在诈骗罪中均起次要作用，处于从属地位，董其岳在对周某实施诈骗的犯罪行为中也仅起次要作用，应认定为从犯，严双在非法拘禁中一直负责对张某1进行看管，作用积极，不处于从属地位，不应认定为从犯。故李达庆、钱连辉、童伟巍、林承雷、董其岳、忻丁权、严双的辩护人、孙强及其辩护人提出上述被告人在诈骗罪中系从犯的辩解和辩护意见，本院予以采纳。严双的辩护人提出严双在非法拘禁罪中系从犯的辩护意见，本院不予采纳。 7、关于被告人童伟巍、孙强、董其岳的辩护人提出上述被告人系自首的辩护意见。经查，民警在抓捕童伟巍时，电话联系童伟巍确认其所在位置，童伟巍也如实告知，并等候抓捕，但其到案后并未如实供述，童伟巍的行为不符合自首的构成要件，故童伟巍的辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。孙强、董其岳自动投案后，如实供述了自己的主要犯罪事实，虽对其构成诈骗罪提出异议，但基于其对法律的认知程度，并不是对犯罪事实的否认，故孙强、董其岳的行为符合自首的构成要件，二被告人的辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人戴定法、李达庆、郭辉、童伟巍、钱连辉、严双、林承雷、孙强、董其岳、高齐国、忻丁权以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其中郭辉、李达庆诈骗数额特别巨大，戴定法情节特别严重，童伟巍、钱连辉、严双、林承雷、孙强、董其岳、高齐国诈骗数额巨大，忻丁权诈骗数额较大，上述被告人的行为均已构成诈骗罪；戴定法、李达庆、郭辉、严双、高齐国非法限制他人的人身自由，上述被告人的行为均已构成非法拘禁罪。公诉机关指控罪名成立。戴定法、李达庆、郭辉、严双、高齐国一人犯二罪，应当数罪并罚。郭辉、李达庆、童伟巍、高齐国、严双、孙强、忻丁权和戴定法、钱连辉、董其岳、林承雷均系三人以上组成的较为严密和固定的犯罪组织，并有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪，分别系恶势力犯罪集团和犯罪集团，郭辉、戴定法分别系犯罪集团首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。李达庆、童伟巍、钱连辉、严双、林承雷、孙强、董其岳、高齐国、忻丁权在诈骗共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻或从轻处罚。戴定法在非法拘禁中具有殴打情节，应当从重处罚。董其岳、高某3因故意犯罪被判处刑罚，现又重新犯罪，应酌情从重处罚。郭辉检举、揭发他人犯罪行为，查证属实，有重大立功表现，依法可以减轻处罚。孙强、董其岳犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。严双、高齐国在非法拘禁犯罪中作用相对较小，可以酌情从轻处罚。李达庆、钱连辉、严双、林承雷在审查中认罪态度较好，可酌情从轻处罚。忻丁权犯罪情节较轻，在审查中认罪态度较好，且已退赔违法所得，有悔罪表现，依法可以从宽处罚并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条、第二十六条、第二十七条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条之规定，判决如下： 一、被告人戴定法犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑七个月；二罪并罚，决定执行有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币四十万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年五月九日起至二0二八年七月八日止。） 二、被告人李达庆犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑七个月；二罪并罚，决定执行有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币二十万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年五月十二日起至二0二六年七月十一日止。） 三、被告人郭辉犯诈骗罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币五十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；二罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币五十万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年六月二十八日起至二0二五年六月二十七日止。） 四、被告人童伟巍犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币八万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一八年七月十四日起至二O二二年十一月十三日止。） 五、被告人钱连辉犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币七万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一八年五月十一日起至二O二二年七月十日止。） 六、被告人严双犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；二罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币四万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年五月九日起至二0二一年一月八日止。） 七、被告人林承雷犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年十月二十一日起至二O二一年十一月二十一日止。） 八、被告人孙强犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年十月二十一日起至二O二一年八月二十日止。） 九、被告人董其岳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一九年四月二十二日起至二O二一年二月二十一日止。） 十、被告人高齐国犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；二罪并罚，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年五月九日起至二0二0年二月八日止。） 十一、被告人忻丁权犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后即缴纳。） 十二、责令被告人郭辉退赔诈骗犯罪所得人民币一百零五万八千三百元，被告人李达庆对其中六十四万二千六百元承担共同退赔责任，被告人严双对其中三十二万六千元承担共同退赔责任，被告人童伟巍对其中二十五万七千元承担共同退赔责任，被告人孙强对其中十九万一千二百元承担共同退赔责任，被告人高齐国对其中十一万三千八百元承担共同退赔责任，被告人忻丁权退赔的违法所得人民币二万七千元发还被害人；责令被告人戴定法退赔诈骗犯罪所得人民币四十二万五千三百元，被告人钱连辉对其中二十四万五千八百元承担共同退赔责任，被告人林承雷对其中二十二万二千八百元承担共同退赔责任；被告人董其岳对其中十二万七千三百元承担共同退赔责任并责令被告人董其岳退赔诈骗犯罪所得人民币五万五千元，退赔款项发还被害人；责令被告人郭辉、李达庆、严双退出用于实施犯罪的资金计人民币七十万元，退出款项予以没收；责令被告人戴定法退出用于实施犯罪的资金计人民币二十五万元，退出款项予以没收；责令被告人童伟巍、孙强退出用于实施犯罪的资金计人民币十八万元，退出款项予以没收；责令被告人钱连辉退出用于实施犯罪的资金计人民币十万元，退出款项予以没收；责令被告人高齐国退出用于实施犯罪的资金计人民币九万元，退出款项予以没收；责令被告人董其岳退出用于实施犯罪的资金计人民币二万元，退出款项予以没收；从被害人邵某处追缴已经获取的被告人用于实施犯罪的资金计人民币二万元，予以没收；扣押在案手机、银行卡等物予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。 审 判 长  庄玲娜 审 判 员  石 静 人民陪审员  章飞芬 二〇一九年十月三十日 法官助理朱岚岚 代书 记员  韩梦楚 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。 为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。 国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； （二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的； （三）以赈灾募捐名义实施诈骗的； （四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的； （五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。 诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。 ?? ??1?