安徽省淮北市相山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0603刑初250号公诉机关淮北市相山区人民检察院。被告人马世昆，男，1987年8月5日出生于安徽省淮北市,汉族，中专文化，无业，住所地淮北市相山区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月24日被淮北市公安局相山分局东黎派出所抓获，同日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，2019年1月28日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人李卫峰，安徽东山律师事务所律师。辩护人丁启峰，安徽东山律师事务所律师。淮北市相山区人民检察院以相检刑诉（2019）189号起诉书指控被告人马世昆犯诈骗罪，于2019年7月2日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法组成合议庭，于2019年8月2日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院指派检察员朱艳梅出庭支持公诉，被告人马世昆及其辩护人李卫峰、丁启峰等到庭参加了诉讼。案件审理期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。淮北市相山区人民检察院指控：2017年12月，被告人马世昆以能帮助被害人王某1提升信用卡额度为由，骗得王某1三张信用卡，共计透支24875.84元。2018年1月至3月期间，又以合伙在萧县招投标中心做招投标生意需要缴纳保证金为由，从王某1处骗得48900元。案发前归还王某123400元。2017年10月至2018年1月期间，被告人马世昆以合伙在萧县招投标中心做招投标生意需要缴纳保证金为由，从被害人党某处四次骗得97800元，以成立淮北华升物业公司办理资质为由从党某处骗得32000元，以准备为其母亲做心脏搭桥手术为由从党某处骗得79000元。案发前归还党某101900元。公诉机关当庭宣读、出示了户籍信息、违法嫌疑人员前科情况核实证明，报案材料，辨认笔录，证明，收据，扣押决定书、扣押清单，微信、支付宝聊天记录、账户信息及转账记录、银行账户交易流水、信用卡交易记录，营业执照及资质证书复印件、收条、保证书、承诺书，提取笔录、交易记录，情况说明，抓获经过，被害人党某、王某1的陈述，证人彭某、马某、李某1、金某、周某1、周某2、朱某2、王某2、张某、李某2、阚某、吕某的证言，被告人马世昆的供述和辩解等证据。公诉机关认为：被告人马世昆以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法判处。被告人马世昆当庭对起诉书指控的罪名没有意见，但其辩称，王某1的信用卡其确实是准备帮他提升额度的，但是他把卡要走了，其没来得及帮他提升；其从党某处要的3.2万元中有1万元确实是用来成立公司了；其因为母亲做手术从党某处拿的7.9万元是其向党某借的钱。辩护人提出的辩护意见：对公诉机关指控马世坤涉嫌诈骗的定性以及指控马世昆以缴纳保证金为由骗取王某148900元、党某97800元和以成立公司办理资质为由骗取党某20000元的犯罪事实均无异议；但公诉机关指控马世昆帮助王某1提升信用卡额度，透支24875.84元的行为、准备为母亲做手术向党某借款79000元的行为以及帮党某成立公司收取10000元的行为不应认定为诈骗罪；案发前，被告人归还王某1的23400元以及归还党某的22900元（还款的101900元减掉正常借款79000元）不应计入犯罪数额；被告人马世昆主观恶性小、案发前积极退赔、自愿认罪且系初犯；被告人马世昆归案后检举揭发了他人的犯罪行为，如能查证属实应当认定为立功，建议对被告人马世昆从轻处罚。经审理查明：2017年12月，被告人马世昆以能帮助被害人王某1提升信用卡额度为由，从王某1处取得王某1名下的三张信用卡，后将信用卡透支并偿还部分款项，至将信用卡交还给王某1之际，尚未还款额为24875.84元。2018年1月至3月期间，马世昆又以合伙在萧县招投标中心做招投标生意需要缴纳保证金为由，从王某1处骗得48900元。案发前，被告人马世昆归还被害人王某126210元；案发后，被告人马世昆偿还被害人王某12650元。2017年10月至2018年1月期间，被告人马世昆先后以成立淮北华升物业服务有限公司办理公司资质、合伙在萧县招投标中心做招投标生意需要缴纳保证金以及其母亲需要做心脏搭桥手术为由从被害人党某处共计骗得198800元。案发前，被告人马世昆归还被害人党某101900元。上述事实，有下列证据予以证实：1.户籍信息、违法嫌疑人员前科情况核实证明，证明：马世昆出生于1987年8月5日；经查询未发现其有违法犯罪前科记录。2.报案材料，证明：2018年5月26日，党某、王某1分别报案称马世昆骗取其二人财物。3.辨认笔录，证明：党某辨认出马世昆是其材料中提到的人；马世昆对侦查员事先准备好的12张男性免冠照片进行辨认后表示其中没有其材料中提到的叫立某3的男子。4.淮北市公安局相山分局责任区刑警三队民警胡猛、高勇出具的情况说明，证明：该单位侦查员根据马世昆供述中对立某3的描述（男性、40岁左右、宿州灵璧县人）情况，在宿州市人口库内，筛选名叫立某3，35岁至45岁之间，户籍地为灵璧县的所有人，发现有11人符合条件，后侦查员将符合条件的11人让马世昆辨认，马世昆称该11人中没有其材料中提到的立某3。5.收据，载明：收据号5321467，入账日期2017年12月15日，交款单位淮北华升物业管理有限公司，收款方式现金，人民币壹万玖千捌佰元整，收款事由为投标保证金，单位盖章处盖有印文为“萧县招投标中心财务专用章”的印章；收据号7065982，入账日期2017年12月12日，交款单位淮北华升物业管理有限公司，收款方式现金，人民币叁万元整，收款事由为投标保证金，单位盖章处盖有印文为“萧县招投标中心财务专用章”的印章。萧县公共资源交易监督管理局于2018年5月30日证明以上两张票据不是该单位出具。6.萧县公共资源交易监督管理局出具的证明，证明：该局（原萧县招投标中心）从未使用印文为“萧县招投标中心财物专用章”的印章。该局自2018年2月份起由原萧县招投标中心正式变更单位名称为萧县公共资源交易监督管理局。7.淮北市公安局相山分局责任区三队侦查员胡猛、陈相如出具的情况说明，证明：该单位向淮北市住房和城乡建设委员会（原淮北市房管局）核实，淮北市住房和城乡建设委员会称，2017年1月21日，中华人民共和国国务院发布7号文件，《国务院关于第三批取消中央指定地方实施行政许可事项的决定》，文件附12项提到取消物业服务企业二级及以下资质认定。2017年9月6日，国务院常务会决定取消物业服务企业一级资质核定。自2017年9月6日以后，已不存在物业服务企业资格认定、核定。8.指认笔录，证明：2018年12月25日，马世昆对相关材料进行了指认；其称淮北华升物业服务有限公司资质证书及申请材料，萧县招投标中心于2017年12月15日、2017年12月12日分别收到淮北华升物业管理有限公司投标保证金19800元、30000元的收据以及萧县师范学校萧县职教中心实训综合楼周边物业管理投标书是其提供给党某的，且收据上的内容是其填写的；称萧县招投标中心于2018年1月17日收到安徽凯通建设安装公司投标保证金17800元的收据以及萧县五马路、永马路、肖管路北段（G310-刘套）、S301-闫集段、G310-新庄段改建工程及凤山森林公园环山公路建设工程第三批检测服务招投标文件是其提供给王某1的，且收据上的内容是其填写的。9.接受证据材料清单、微信聊天记录、转账记录、银行账户交易流水、营业执照及资质证书复印件、收条、保证书、承诺书、收据，证明：党某于2018年6月6日向公安机关提交微信聊天记录、转账记录、中国银行股份有限公司交易流水、营业执照复印件、资质证书复印件；于2018年9月13日提交收条、保证书、承诺书、收据。微信聊天记录，证明：党某与马世昆的微信聊天记录，二人聊天记录中包含办理资质及招投标事情等内容；另，马世昆给党某发送过投标书、申请材料、资质证书的照片。营业执照、资质证书复印件，证明：名称淮北华升物业服务有限公司，类型有限责任公司，住所安徽省淮北市相山区淮海翰府10栋1单元8层804，法定代表人党某，注册资本200万元，成立日期2017年11月29日，经营范围物业服务、文化艺术交流策划、销售日用百货（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。收条，载明：2017年11月18日马世昆出具收到党某投标保证金20000元的收条，并写明2017年11月24日开标；2017年11月20日马世昆出具收到党某投标保证金28000元的收条，并写明2017年11月26日开标。保证书，载明：2018年1月20日马世昆出具保证书，保证2018年1月23日还87000元给党某，钱用于家人看病；办公司的钱117800元十天内还给党某。2018年2月14日，马世昆在保证书下方注明现还剩138800元未还，4月底之前还清；招投标费用12000元未付，共计150800元。承诺书，载明：马某（马世昆父亲）于2018年3月31日出具承诺书，承诺其子欠党某的16万元在2018年4月30日之前付清，如付不清，愿将房产抵押，本人携家人搬出。10.接受证据材料清单、微信、支付宝聊天记录及转账记录、承诺书，证明：王某1于2018年12月27日向公安机关提交微信、支付宝聊天记录及转账记录、承诺书等。聊天记录，证明：马世昆与王某1的聊天记录，其中包含商谈招投标事情的内容；另，马世昆向王某1发送了招投标文件、收据等照片。承诺书，载明：马某（马世昆父亲）于2018年3月30日出具承诺书，承诺其子欠王某1的9万元在2018年4月30日之前付清，如付不清，愿将房产抵押，本人携家人搬出。马世昆于2018年2月14日承诺3月15日之前还清王某1所有欠款，共计43500元，另有信用卡共计29200元、费用5000元，总计77700元；本人和王某1一起做工程投标，如未做到付王某1利息。11.接受证据材料清单、借条、借款合同、收据、转账凭证、承诺书、支付宝转账记录、受理案件通知书、民事起诉书，证明：金某于2019年1月24日向公安机关提交借条、借款合同、收据、转账凭证、承诺书、支付宝转账记录、受理案件通知书、民事起诉书等材料。上述材料证实了马世昆从金某处借款，后金某于2018年11月13日起诉马世昆、马某，要求支付欠款本金及利息、违约金，淮北市相山区人民法院于2018年11月20日受理该案的事情。12.微信、支付宝账户信息及交易记录、银行账户交易明细，证明：党某与马世昆之间：2017年10月28日，党某通过微信向马世昆转账10000元；2017年11月1日，党某通过微信向马世昆转账6000元；2017年11月4日，党某通过微信向马世昆转账10000元；2017年11月6日，党某通过微信向马世昆转账3000元；2017年11月30日，党某通过微信向马世昆转账1000元；2017年12月14日，党某通过微信向马世昆转账2000元，以上六笔共计32000元。2017年11月14日，党某通过支付宝分别向马世昆转账10000元、20000元；2017年11月18日，党某通过支付宝向马世昆转账20000元；2017年11月20日，党某通过支付宝向马世昆转账28000元；2017年11月30日，党某通过支付宝分别向马世昆转账10000元、9000元；2017年12月12日，党某通过支付宝向马世昆转账30000元；2017年12月15日，党某通过支付宝向马世昆转账19800元，以上八笔共计146800元。2017年10月26日，党某尾号5407账户向马世昆尾号0213账户转账30000元。2018年1月25日，马世昆通过微信分别向党某转账10000元、3000元、7000元；2018年1月26日，马世昆通过微信分别向党某转账9000元、1000元；2018年1月27日，马世昆通过微信向党某转账2000元；2018年1月28日，马世昆通过微信向党某转账1000元；2018年2月4日，马世昆通过微信向党某转账3000元；2018年2月5日，马世昆通过微信向党某转账2500元；2018年2月6日，马世昆通过微信向党某转账500元，以上共计39000元。2017年11月16日，马世昆通过支付宝向党某转账4000元；2017年11月17日，马世昆通过支付宝向党某转账700元；2017年11月25日，马世昆通过支付宝向党某转账2400元；2017年11月27日，马世昆通过支付宝向党某转账5000元；2017年11月28日，马世昆通过支付宝向党某转账3000元；2017年11月30日，马世昆通过支付宝向党某转账5000元；2017年12月19日，马世昆通过支付宝向党某转账4000元；2017年12月20日，马世昆通过支付宝向党某转账5000元；2017年12月22日，马世昆通过支付宝向党某转账4000元；2017年12月29日，马世昆通过支付宝向党某转账2800元；2018年1月20日，马世昆通过支付宝向党某转账5000元；2018年1月21日，马世昆通过支付宝向党某转账2000元；2018年1月22日，马世昆通过支付宝向党某转账10000元；2018年1月23日，马世昆通过支付宝向党某转账10000元，以上共计62900元。王某1与马世昆之间：2018年1月16日，王某1通过支付宝向马世昆转账8900元；2018年1月18日，王某1通过支付宝向马世昆转账10000元；2018年1月20日，王某1通过支付宝向马世昆转账10000元；2018年1月20日，王某1通过微信向马世昆转账10000元；2018年6月13日至2018年8月7日，马世昆多次通过支付宝给吕某转账共计2540元；2018年3月11日至2018年12月23日，马世昆多次通过微信给王某1转账共计8460元，其中2018年3月11日至2018年10月10日之间共计转账5810元，2018年10月21日至2018年12月23日之间共计转账2650元。2018年3月18日，马世昆通过支付宝给王某1转账1000元；2018年3月19日，马世昆通过支付宝给王某1转账1200元；2018年3月30日，马世昆通过支付宝分两笔给王某1转账共计2000元；2018年5月30日，马世昆通过支付宝给王某1转账210元；2018年5月31日，马世昆通过支付宝给王某1转账200元；2018年6月8日，马世昆通过支付宝分三笔给王某1转账共计2000元；2018年6月9日，马世昆通过支付宝给王某1转账500元；2018年6月11日，马世昆通过支付宝给王某1转账200元；2018年8月9日，马世昆通过支付宝给王某1转账60元；2018年8月13日，马世昆通过支付宝给王某1转账60元，以上共计7430元。王某1尾号2038银行账户交易明细显示：该账户于2018年1月29日转账存入1000元；2018年2月9日分两笔转账存入1000元；2018年2月10日分两笔转账存入1900元；2月11日分三笔转账存入1500元；2月12日分两笔转账存入1000元；2018年3月16日转账存入900元；2018年3月20日转账存入3000元，以上共计10300元。王某1尾号5181交通银行信用卡交易明细显示：2017年12月17日至12月19日，该卡刷卡消费共计19884元；2018年1月至3月期间，共计偿还7251元，随后刷卡消费共计6595元，至2018年4月份之前，尚欠本金19228元。王某1尾号4375招商银行信用卡交易明细显示：2018年1月24日，刷卡消费4000元；2018年3月共计还款2599.99元、至2018年4月，尚欠本金1400.01元。王某1尾号1311建设银行信用卡交易明细显示：2017年12月17日，刷卡消费4986元；2017年12月份至2018年3月期间，共计偿还7421.67元，随后刷卡消费共计6683.5元；至2018年4月，尚欠本金4247.83元；2018年5月29日，马世昆偿还一笔130元。另，交易记录显示，马世昆在收到党某、王某1款项后，有多笔转入网商贷账户或转账给他人的记录。13.扣押决定书、扣押清单，证明：淮北市公安局相山分局于2019年3月20日从马世昆处扣押苹果6手机一部。14.提取笔录、交易记录，证明：淮北市公安局相山分局民警胡猛、孙克俭于2019年3月20日在周子龙的见证下，对马世昆使用的苹果手机中的网上银行APP中尾号为9445的账户交易记录进行了提取；该账户绑定支付宝账户为ｍａｓ×××＠ａｌｉｙｕｎ.ｃｏｍ，关联银行卡包括尾号2026的招商银行卡、尾号0535建设银行卡、尾号2858中国银行卡、尾号3599中国银行卡、尾号0213农业银行卡及尾号8881工商银行卡；交易记录为2017年10月25日至2018年1月24日期间的交易情况。15.淮北市公安局相山分局东黎派出所民警陈新根、胡亦念出具的抓获经过，证明：2018年12月24日15时许，一男子到该所户籍室补办身份证，户籍民警在对此人信息进行查询时发现其系网逃人员，遂通知值班民警陈新根、胡亦念，并对该网逃人员进行控制。16.被害人党某的陈述，证明：2017年10月底，马世昆开始给其介绍投标办公司的事情，他说萧县投标公司有熟人，和萧县工地那边都熟，让其和他一起干，说投标一个星期就能见收益，还说投一万元，一个星期能赚4800元，到时其二人每人2400元，还说让其一起开个公司再去投标，这样利大。这个事情刚开始其也没同意，后来他经常给其说，其就相信他了，想试试看。其给马世昆转的钱分为三个部分。第一部分他说是办理公司和资质的，其先给他转了10000元用于办理公司，后来又转了大约20000多元用于办公司资质，这两笔钱是交织在一起的，总共32000元，都是通过微信转给马世昆的。马世昆注册的公司叫淮北华升物业管理有限公司，其是公司法人，这个注册的公司是真的，不过他给其提供的去竞标的公司资质是假的，因为其拿公司的营业执照到城建局去问了，人家说根本就没有物业公司办资质这一说。第二部分是让其转的投标保证金，总共有4个项目，其中两个项目他给了其收据，一个项目叫萧县师范学校萧县职教中心实训综合楼周边物业管理项目，这个项目其给了他3万元；另一个项目叫萧县学校工业园园区及周边物业管理项目，其给他转了19800元，这两张收据上都盖有萧县招投标中心的印纹，缴款单位是淮北华升物业管理有限公司，但其到萧县招投标中心去问过，人家说这两张收据是假的；另外两个项目是他给其写的收条，具体什么项目收条上没写，其也不知道，其中一个其给他转了2万元，另一个转了28000元。这些投标保证金其都是通过支付宝给他转的帐。第三部分是马世昆说他妈要做心脏搭桥手术，想从其这里借钱，期间其陆续给他转了7.9万元，其中有支付宝转账、网银转账，还有给他的现金，其之所以借钱给他，也是因为他说带其做招投标生意，其比较信任他，觉得他挺孝顺的，所以才给他的。后来从2017年12月中旬到2018年1月份左右，因为其一直要求马世昆带其去萧县，他一直不跟其见面，2018年1月份的时候其就去了马世昆的妈妈位于杜集区政府对面的家里，侧面打听了一下马世昆妈妈的身体情况，并问她有没有要做心脏搭桥手术，马世昆的妈妈说身体没什么大病，没有要做心脏搭桥手术，其当时就很生气，打电话质问马世昆，马世昆说他在萧县回不来，并说了他妈妈要做心脏搭桥手术的事情是骗其的，其就要求他把其转给他的钱全部还给其，马世昆说他没钱还。后来其又去马世昆父母家，把事情给他父母说了，马世昆因为有压力就于2018年1月20日跟其见面，并给其写了两个还款保证书，后来他陆陆续续还了其101900元，其中通过微信给其转了3.9万元，通过支付宝给其转了6.29万元。其是知道自己被骗之后，才知道马世昆还欠金某和王某1的钱，如果之前其知道他欠债，其肯定不会跟他合伙做生意或者借给他钱。其的微信号是×××，支付宝账号是139××××9960，银行卡是尾号5407的中国银行账户；马世昆有两个微信号，一个是mash****n911，昵称小马；还有一个是chihuo****ngbei，昵称是吃货大牛，他的支付宝账号是ｍａｓ×××＠ａｌｉｙｕｎ.ｃｏｍ，转钱的银行卡是他尾号0213的银行卡。17.被害人王某1的陈述，证明：其是2017年夏天的时候认识的马世昆。大约2017年年底的时候，当时其在蓝湖绿城开饭店，一天马世昆问其要不要办信用卡，说他朋友有POS机，他可以把信用卡里面的钱刷出来再还进去，反复这样弄，可以帮其提升信用额度。其当时对信用卡也不懂，不知道简单的这样刷是很难提升额度的，只是想着饭店正好缺钱，信用卡可以临时周转一下，就说要办。后来马世昆教其在网上申请信用卡，其分别在建设银行、招商银行、交通银行申请了三张信用卡，这三张信用卡填写的都是其的信息。之后没过多久信用卡就下来了，其中建设银行的额度是四千元、招商银行是五千元、交通银行是两万元。信用卡办下来之后，印象中是其自己开通的，开通后其就把信用卡交给了马世昆，马世昆还问其要了密码。把信用卡交给马世昆没过几天，其就收到了银行的短信，通知其三张信用卡一共被刷出来2.9万元，其当时问马世昆信用卡里面的钱怎么都被刷出来了，马世昆说想要提升额度就必须把钱刷出来，然后慢慢还进去。一个月之后，银行打电话问其信用卡欠钱怎么不还，其就问马世昆怎么回事，他当时说他忘记了，还说帮其还，之后马世昆按照三张信用卡的最低额度还了第一个月的钱，其通过信用卡的APP发行他还过最低额度之后又刷了出来，而且那时其还发现了马世昆利用招投标的生意骗了其，其就立刻让马世昆把信用卡还给其，后来马世昆拖了有两个月才陆续把信用卡还给其。还有就是马世昆让其办信用卡之后的一天，马世昆说他现在在萧县干招投标生意来，稳打稳不会亏，问其想不想一起干，还许诺其如果投入本金不中标，本金会还给其，其不会损失，还有五百元的好处费。如果中标，可以把中标的工程分包给别人干，给其百分之十的好处费。马世昆给其说了好几次，其就相信了，后来其分三次给了马世昆三笔钱，其中1月16日给了0.89万元，之后好像是第二天，马世昆给其看了一张收据，其看上面是一个工程类的保证金收据，就相信他了；后来1月18日给了1万元，1月20日给了3万元，这两次给了他之后，他还要给其收据，但是其没有拿。当时马世昆承诺其一周后给其回本，而且还有相应的好处费，但过了一周之后马世昆就不提这个事情了，而且不给其面见，其联系问他怎么回事，他就以各种理由推脱，一会说招标局放假，一会说招标局的钱还没有打到他的账户里面。这期间他还以他母亲生病要在徐州二院做手术为由，向其借钱。其当时身上确实没有钱，他还让其帮忙找朋友借钱，说一万二万都行，其当时说要去医院看他母亲，他不愿意让其去，其就发现不对劲了。而且当时银行也给其打电话让其还信用卡的钱，其就觉得马世昆在骗其了。之后其就天天给马世昆打电话要钱，质问他招投标生意的事情是不是骗其的，马世昆说没有，还说钱确实投在了萧县招投标中心。其让他把本金还给其，他就以各种理由说招投标中心钱没有打给他，后来他又陆陆续续给其打钱，说是招投标成功，先把好处费给其，其打电话催一次他就给其一点，都说是投标成功的好处费。每一次其都问其的本金呢，他就说本金又投入到别的标了。后来其听说党某也被他骗了，就去了一趟萧县招投标中心，确认了马世昆从头到尾就是在骗其的钱。马世昆骗其办理信用卡，然后把其信用卡里面的钱刷走，一共是2.9万元；他骗其要做招投标生意，分三次骗了其4.89万元。其因为招投标投了三笔钱之后的几天，其曾要求马世昆带其去萧县看看什么类型的工程项目，后来他带其去了淮北段园那边，当时那边确实有修路，他还装模作样在旁边拍了照。后来在其的要求下，马世昆在一个周末带其去了萧县招投标中心，到了之后人家没有上班，其问他怎么回事，他说招投标中心有时候周末上班，有时候不上班，后来其二人就回来了。后来其感觉马世昆在骗其，但一开始他不承认，还陆陆续续分好几次给了其两千多元，说是好处费，其当时说按照百分之十的约定得给其四千多元的好处费，他又说还没有下来，让其等，其要求他把本金还给其，他说投到别的项目了抽不出来，反正就是一直拖，也不承认自己在骗其。后来其天天给马世昆打电话让他还给其信用卡透支的钱和招投标的本金，一天都能打三四十个，他也就接一两个电话，还不跟其见面。后来大约有两个月的时间，他陆陆续续还给其2万元多一点，都是微信、支付宝给其转账的。过了两个月之后，马世昆就不还给其钱了，其去了他父母家，马世昆当时给其写了的欠条，欠条上的金额包括本金和利息，还有他说的所谓招投标的好处费。还有马世昆说她母亲生病的时候好像说的是做心脏的手术，其当时也没问他，后来其去马世昆家里要账的时候，和党某当面问了马世昆的妈妈，马世昆的妈妈说根本没有准备要去做所谓的心脏手术。其之前没有接触过工程项目的招投标，和马世昆也没有经济往来。其算了一下，马世昆通过支付宝还给其4200元，微信还了5000元，2018年1月29日至2月20日，他陆陆续续给其10300元，后来又陆陆续续还给其两千多元，案发当月还给过其1000元，期间，马世昆从2018年4月份之后开始不还钱，后来到10月份其告诉他要报警，他又开始陆陆续续给其钱了。如果只算本金的话，马世昆还欠其5.6万元左右。18.证人吕某的证言，证明：其和王某1是夫妻关系。其的微信账户是×××，支付宝账户是18×××93。其和王某1发现马世昆骗了其家的钱之后找了他无数回，马世昆一开始还接电话，后来就失踪了。马世昆还其家钱的具体情况是，通过他的支付宝账户给王某15×××29的支付宝账户还了2000元，给其的支付宝账户还了2540元，往王某1微信账户上还了8460元，通过银行转账给王某1尾号2038的建行账户转了共计10300元，其中2018年1月29日还了1000元、2月12日还了1000元、2月9日还了1000元、2月10日还了1900元、2月11日还了1500元，3月16日还了900元，3月20日还了3000元，这中间有些是转账，有些是往银行账户存的现金；此外还有一次其找到他，他通过别人的微信给其转了100元，也就是说他一共还了其家23400元。19.证人彭某的证言，证明：其在萧县公共资源交易监督管理局工作，是建设工程负责人。萧县招标中心和萧县公共资源交易监督管理局是同一个的单位，招标中心是公共资源交易监督管理局的前身。公安机关向其出示的两张收据都不是其单位出具的，一是其单位从来没有这种格式的票据，也没有收据这一说；二是其单位从未使用过这两张票据上的“萧县招标中心财务专用章”印文；第三其单位于2017年7月份就实行电子化了，保证金从其单位系统上生成一个编号，具体由银行代收。20.证人马某的证言，证明：其是马世昆的父亲。马世昆的母亲身体状况不太好，有冠心病和糖尿病，每天都要吃药控制血压和血糖。马世昆最近几年忙着在外面还钱躲账，也顾不上关心其二人，2016年之前他有车的时候还带其二人去医院看看，后来车被抵押后去的次数就少了。马世昆的母亲一般都是在淮北市矿工医院看病，有时候也去职防院，但没有去过外地的医院。马世昆最近几年在外面做什么其不太清楚，但是他在外面借了很多钱，听他说还被骗了很多钱。其和他母亲前前后后帮他还了大概七八十万，还欠多少其也不知道。马世昆在外面做招投标的情况其之前不知道，后来有人去其家要账，说马世昆骗他们要做招投标生意，问他们要过很多钱，但具体怎么回事其也搞不清。21.证人李某1的证言，证明：其是马世昆的母亲。2013年马世昆结婚后，他具体在做什么其就不清楚了。2016年十一二月的时候，其和其丈夫知道马世昆在外面欠了一些钱，但不知道欠多少。这两年其老两口替马世昆还了差不多100万了。其身体情况是血压、血糖高，心脏也不舒服，但其很少去医院。其心脏不舒服是高血压引起的，医生说可能是冠心病，但医生认为其的病很轻微，让其吃药控制就行了，没有跟其说过需要做搭桥手术，其也不需要做手术。马世昆没有跟其说过要做心脏搭桥手术，后来其听说他以其要做手术为由向别人借钱，其还很生气，跟他吵了很多次。22.证人金某的证言，证明：其是2017年夏天通过其姐夫党某认识的马世昆。2017年10月份左右，马世昆说工地缺钱，让其借他钱用一用。到2017年10月27日，马世昆说急需用钱，让其借给他12万，其二人约定第二天把他家的房产证押给其，其当天用支付宝给他转了12万，借期一个月，月利息是2%，后来第二天马世昆没有给其他家的房产证，其当时觉得都是朋友，也就无所谓了。到了2017年12月8日，马世昆没有按照欠条上的约定还其钱，还说暂时还不了，想继续借，当时其觉得都是朋友，无所谓，就又借给他3万元，利息还是百分之二，借期也是一个月，当时马世昆说这些钱都是用于他房产的过桥。之后从2017年12月到2018年1月28日，马世昆陆陆续续还了其9.3万元，还欠5.7万。2018年1月28日当天，马世昆又问其借了5.5万，月利息2%，这样马世昆一共欠其11.2万元。之前马世昆借其的钱也都没有支付利息，其之所以继续借钱给他是因为其二人是朋友，马世昆还说家里房子已经拆迁了，但是他的房子是抵押的状态，需要还钱解押，等房子解押了就把本金和利息一起还给其，还说到时候多给其一些利息，其就信他了。其是后来才知道马世昆也欠党某的钱的。马世昆找其借钱的事情党某不知情。虽然党某有时带业务跟其一起做，但其二人是经济独立的，互不相干。其一开始借给马世昆钱确实是朋友帮忙，都没有要求打欠条，还是马世昆要求要写的，马世昆还一直说不让其把借钱的事情告诉任何人，怕别人知道不好，加上当时其也认识马世昆的父母，他爸妈也知道这个事情，所以其就比较放心，也没有告诉任何人。其是2018年1月底左右才知道了马世昆和党某合伙做招投标生意的事的，但具体情况不知道，到了2018年的3月份左右，其才真正知道马世昆骗了党某的钱。23.证人周某1的证言，证明：马世昆用一辆吉普指南者在其所在的365易贷公司贷了10万元左右。2018年初的时候其还能联系马世昆，他也能按时还款，后来就联系不上了，马世昆最后一次还款就是在2018年年初。通过查看记录，马世昆分别于2017年11月18日、2017年11月19日及2018年1月18日向其187××××5108的支付宝账户各转账300元、1000元、1000元，这是他还车贷的利息。目前马世昆还欠公司6万本金左右，具体情况因为其已经离职了，所以不太清楚。24.证人周某2的证言，证明：其和马世昆是2017年4月份通过朋友认识的。2017年五六月份开始，马世昆就陆续向其借钱，期间还在其那里租车，也产生了一些费用，加上车出事故的时候都是其帮忙修的，他因此也拖欠了其一部分钱。从其跟马世昆认识开始，他因为上述几个原因跟其产生了9万元左右的债务，后来他陆陆续续换了其四五万，他通过支付宝和微信转到其支付宝或微信账户上的都是欠其的钱，目前他还欠其5万元左右。2018年年初之后，其就没怎么找过马世昆了，他的电话不接，后来就停机了，其就找不到他了。25.证人朱某2的证言，证明：其和马世昆是2013年结的婚，但是从2018年四五月份就开始分居了。马世昆跟其说他是做工程还有投标之类工作的，其二人结婚后，他经常问其要钱花，其一直都不知道他具体是做什么的。尾号3104的建设银行卡以及尾号9102的信用卡是其本人办的，但卡一直都不在其身上，都是马世昆在使用。2018年三四月份，其知道马世昆在外面欠了很多钱，还以做生意为由骗其以其的名义办理了很多信用卡，而且都刷空了，那时其才把他持有的其的储蓄卡和信用卡都要了回来，其中这张尾号3104的卡马世昆开始不愿意给其，后来是其父亲要回来的。马世昆透支的其名下的信用卡现在都是其一个人在慢慢的还。2017年10月1日至2018年1月31日期间，尾号3104的卡都是马世昆在使用，这期间的账户详情其都不清楚，但是马世昆经查问其要手机验证码。其也问过马世昆怎么欠那么多人钱，他说是因为做生意失败了，又借了高利贷，然后就还不上了。从2017年中旬开始，其就感觉马世昆在拆东墙补西墙，还把其的首饰偷走卖，到2017年年底的时候，其就发现他彻底补不上别人的窟窿了。26.证人王某2的证言，证明：其儿子马某3和马世昆是朋友。2017年上半年左右，马世昆向马某3借了很多次钱，因为是朋友就没有打欠条，2017年下半年最高的时候，马世昆欠其家12万元，中间他还了一部分，到2018年10月份的时候马世昆给其儿子写了一个欠条，目前还欠其家9万元左右。2017年11月15日，马世昆通过支付宝给其儿子支付宝转的1.5万元就是用来还钱的。27.证人张某的证言，证明：其和马世昆是朋友。2017年下半年，马世昆借过其一万多元，后来没多久就还其了，之后他又向其借了二万元，然后又还其一万，目前还欠其一万元。大概2018年上半年，其联系过马世昆要钱，后来就联系不上他了。马世昆于2017年11月14日给其转账的钱是还其的钱。28.证人李某2的证言，证明：其和马世昆是朋友。从2017年九、十月份开始，马世昆陆陆续续借其的钱，因为是朋友其只让他打了收据。其算了一下，目前马世昆欠其大概还有十几万吧，其也找他要过，但2018年12月份之后其就联系不上马世昆了，但是他父亲还是认这笔钱的。马世昆通过支付宝转给其的钱是他还其的借款。29.证人阚某的证言，证明：其哥哥李某4和马世昆是朋友。2016年底或2017年初的时候，马世昆经常问其哥哥借钱，期间每次借款的钱数都不同，而且他把之前的账目都还清了，所以具体也记不清了。但是马世昆最后一次借的钱没有还清，最后一次是2017年下半年借了其哥哥两万左右，后来陆陆续续还了一些，但是很少，目前还欠两万元左右。到了2018年年初的时候，就联系不上马世昆了。30.被告人马世昆的供述和辩解，证明：其和党某、王某1都是2016年认识的。2017年年底，其跟党某说可以一起做公司，做招投标的生意，还说亏了算其的，赚的钱给党某好处和利息。在其找党某谈之前的半个月，其在萧县招投标中心门口碰到一个叫立某3的男子，他说可以教其做招投标，后来其想进招投标中心没进去就回家了。过了两天其又去了招投标中心，想找立某3问情况，后来刚好在招投标中心门口碰到他，他给其留了电话，还说手头上有项目，过两天联系其。之后过了两天，立某3打电话让其去萧县找他，后来其二人在萧县招投标中心见面并谈了招投标的事情，他当时让其给他打了一张欠条，还写了一个收据，欠条内容是这个欠条仅作为投标保证，如果事情不成功，欠条自动作废，收据内容就是投标的项目名称。当时立某3还给其看了投标文件并让其签了字，立某3也没问其要钱，其当时觉得这个不会假。后来其就联系党某称可以做投标的生意，党某先后分好几次一共给了其十几万元，其当时还给党某写了借条和收条。一开始其问党某要了两三万元，当时说是用来成立公司，公司其也跑了，后来成立了一家“淮北华升物业服务有限公司”，公司的法人代表是党某。立某3还跟其说如果要投标，其成立的公司没有资质，需要办理资质，还说要准备3万元，他说先帮其垫付，等办好了再让其把钱给他，然后他让其打了张借条，其当时给了立某3600元现金。所以其才问党某要的这三万元，党某不是打到其农行卡里就是通过微信转给其的。这个钱其开始没有动，一直等立某3的信息，后来过了很久，立某3说招投标不需要公司资质了，但是党某给其的办理公司资质的钱，其都还给金某和李峰了。从立某3给其说办理公司资质到其找不到立某3，中间一共有大约一个月左右的时间。这一个月期间，立某3跟其说没有资质也能“围标”，当时立某3陆续给了其六七个项目，我答应给党某四个或者五个。立某3把这六七个项目交钱的保证金收据都给了其，其给他写了六七张欠条，之后其就对党某说可以投标了，需要保证金，问党某借钱。第一次是2017年11月18日的20000元，第二次是2017年11月20日的2.8万元，第三次是2017年12月12日的3万元，最后一次是2017年12月15日的1.98万元，这四次都是以投标保证金的名义问党某要的，但这四笔钱党某打给其之后其就联系不上立某3了，所以这四笔钱没有用到投标活动中，被其还金某、李峰和网贷的钱了。后来因为投标不成，党某问其要钱，其退了党某四五万元。当时其问党某借钱做这个招投标的生意，所以才有了成立公司和申请资质的3万元以及招投标保证金的9.78万元。其当时跟党某约定了一定的好处，但具体是什么记不清了，好像是利息吧，还说了生意如果亏了其来承担损失的钱。淮北华升物业服务有限公司法人代表是党某，招投标生意是以淮北华升物业服务有限公司的名义进行的，其借党某的钱并以他的名义成立公司，一是因为其当时欠了很多钱不方便成立公司，二是其觉得其和党某是合作关系，但当时也没有具体谈收益分成，党某答应给其的三万元左右的资质费用和四笔投标保证金，其觉得就是借款，其当时还给党某写了借条和收条。其让党某缴纳的四笔投标保证金应该都是物业类的招投标，党某给其的四笔投标保证金都让其还账了，后来党某问其要其还了他四五万元左右。其拿党某的钱进行招投标的时候，只是给立某3打了欠条，另外还给了他600元用于办理资质。立某3给了其六七张收据，收据内容是交款单位淮北华升物业管理公司，人民币：相应的金额，收款事项（这个上面写项目名称）及日期等内容，每一张上面都加盖了“萧县招投标中心财物专用章”。因为其母亲生病，其想给她做手术，所以在2018年10月26日，其向党某借了3万元；2017年11月14日，其以母亲生病的名义又借了党某3万元；11月30日又以其母亲生病的名义借了党某1.9万元。其母亲有高血压，糖尿病，心脏不好。其先是去了徐州二院咨询其母亲是否需要做心脏搭桥手术，徐州二院说去上海北京问问，医院人的意思是既然想做就去大医院做，让其尽量多准备一些。这是在其借党某第一笔3万元之前的几天，后来其又上网查了一下，感觉得多准备点钱，就陆续问党某一共借了7.9万元。其借钱后没有实际带其母亲去看病，当时其去徐州咨询的事情也没告诉过别人，其想什么都准备好再跟其母亲说的。其母亲当时是疑似冠心病，其没有带她做过心脏的检查，也不知道她是否需要以及能不能做心脏搭桥手术，其当时去徐州二院也没有挂号找医生，只是问了导医，导医说严重的话就要做心脏搭桥手术，至于其母亲是否严重其也不知道，需要做检查才能确定，其当时借钱就是想着如果要做会需要很多钱，有备无患。另外，2017年11月左右，王某1让其帮他提升信用，然后王某1给了三张信用卡，分别是交通银行、建设银行、招商银行的，当时给其的时候卡是否欠费其记不清了。其拿到信用卡之后就去刷POS机刷卡套现了，第一次把里面的钱都套出一部分，具体多少记不清了，后来第一期到期后其还了进去，还了之后有没有再套其也不记得了，反正最后就是王某1信用卡里的钱被其透支了接近三万元。其当时就是承诺王某1帮他的信用卡提升信用，其拿到卡后就打算帮他多用用，具体用过几次想不起来了。王某1什么时候把卡要走的也不记得了。其不清楚提升信用卡额度有几种方法，只知道如果经常使用能提升信用卡额度，除了给王某1的信用卡刷卡、还钱，其也没有其他方式帮王某1提升信用卡额度。另外当时还是其找立某3办招投标的事情，其以招投标的名义问王某1要了三次钱，分别是今年1月16日的0.89万元，1月18日要了1万元，1月20日要了3万元，这三次都是以招投标保证金的名义要的，当时其跟王某1说要一起投资这个事情，然后给他好处，但具体怎么说的其记不清了。其跟王某1说要做招投标生意，具体是以那个公司的名义进行的其想不起来了，其让他一起缴纳的投保保证金是建筑类的工程项目，是修路的，名字记不清了。其和立某3是2017年10月份左右在萧县招投标中心大厅门口认识的，2018年1月份左右开始其就联系不上立某3了，其问党某要第一笔投标保证金的时候，立某3让其签了一个欠条，其当时看了他的身份证，身份证上的名字是立某3，户籍地址是宿州市灵璧县，78年出生的。立某3没有告诉其办理资质需要什么东西，也没说要办理什么样的资质。后来其问党某要投标保证金，是因为立某3说可以先围标，也就相当于帮别人凑个数，具体其也不懂。立某3说其参与围标一次，可以按照投标金额的百分之十给其好处费。其第一次问党某要过投标保证金后没有参与围标，后来之所以继续要是因为立某3说还有其他项目需要围标。这个过程中其没有给过立某3钱，只给了他600元办理资质，其平时和立某3联系都是使用一个虚拟号，但那个号其找不到了，这个虚拟号其就只跟立某3一个人联系过，此外其还用这个虚拟号码申请了一个微信号，用这个微信也跟立某3联系过，这个微信上只有立某3一个好友，2018年1月底的时候，立某3把其的微信删除了。当时是立某3让其办虚拟号码只跟他一人联系的，其也不知道他为什么这么做，可能是因为其跟他说过其在外面有网贷，他担心网贷催债的能找到他吧。其让王某1和党某缴纳投标保证金参与招投标的工程是否存在其不确定，正常在萧县招标中心正常参与招投标，需要准备标书、企业资质、缴纳投标保证金以及业务经理到场。在整个过程中，立某3目前没有得到任何好处，当初他说等投标成功了再找其分成，具体怎么分没有说，但是他说给其保证金百分之十的利润。虽然其拿别人的钱是以招投标的名义，而且其没有把钱用在招投标上，而是偿还别人的债务了，但是其当时是知道具体招投标的项目名称的。其提供给党某、王某1的加盖“萧县招投标中心财务专用章”以及标书等文件都是立某3给其的，收据上的字是其填写的，他没有收取其费用。正常来说，投标保证金应该交给招投标中心的财务会计，收据和发票也应该由他们开具，其没有权利填写，但当时立某3让其写，其就写了，收据其写好后给了立某3，后来立某3给其的时候就已经加盖好印章了，具体谁盖的其不知道。其找党某和王某1做招投标生意之前，欠了金某6万元，但其给他写了9万多元的欠条，另外其还欠李峰2万元左右，欠刘国强1万元左右、欠马某3五万元左右，还以其父母的名义欠了一部分钱。我当时使用的微信号有两个，一个是mas***1,一个是chihuo***bei，昵称“吃货大牛”；其的支付宝账户也有两个，分别是ｍａｓ×××＠ａｌｉｙｕｎ.ｃｏｍ和159××××8785，另外其还用过账户是189××××4039的支付宝，绑定的身份信息是其妈妈李某1的名字。另外其用其名下的农业银行账户及建设银行账户给党某和王某1转过账。其以成立公司、做招投标生意以及母亲生病为由从党某处拿的钱后来陆陆续续还了一部分，都是通过支付宝和微信还到党某本人的微信和支付宝账户的，目前其应该还欠党某12万左右；从王某1处拿的钱还了多少其记不住了，目前应该还欠三四万元，其给王某1还钱又通过支付宝、微信转到王某1或他老婆吕某账户上的，也有其在ATM机上给王某1建行账户存的，大概是2018年三四月份左右，其给王某1存了三四千元左右，除此之外就没有别的还款方式了。另外，2017年10月份至2018年2月底期间，其通过其的微信、支付宝或银行账户给李某2、靳某、马某3、马某4、张某1、周某2、周某1等人转的钱都是其还给他们的，给张某转的钱是怎么回事其记不清了。朱某2尾号3104的账户从开户到2018年四五月份一直都是其在使用。其当庭供述，王某1的信用卡其是为了帮他提升额度的；王某1给其的招投标保证金，有转账给其的，还有一笔现金。其从党某处拿的32000元中有10000元用于成立公司了，还有2000元其用现金还给他了，剩下的2万元被其用于还债了；其说其母亲要做心脏手术的时候医生没说需要做手术，是其自己感觉其母亲需要做手术，这笔钱后来也被其还债了；萧县招投标的这个事情不存在，但是其碰到过一个自称叫立某3的人。其还党某的101900元包含以其母亲心脏手术为由借的79000元以及部分招投标的钱；其转给王某1的钱没有明确说是还什么的，只是说优先偿还信用卡。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，足以证明案件事实。另，淮北市公安局杜集分局刑警大队于2019年9月17日出具情况说明，关于马世昆举报党某、金某涉嫌套路贷的线索，经该单位核查，现阶段未发现相关违法犯罪事实，故尚未立案侦查。本院认为：被告人马世昆以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法予以支持。辩护人关于被告人马世昆从王某1信用卡中透支款项及以其母亲需要做心脏搭桥手术从党某处的借款不应计入犯罪数额的辩护意见，与事实及法律规定不符，不予支持；关于被告人马世昆为成立淮北华升物业服务有限公司而从党某处获取的一万元不应计入犯罪数额的辩护意见，经查，被告人马世昆在收取党某该一万元之后，淮北华升物业服务有限公司于2017年11月29日注册成立，法定代表人系党某，现有证据尚不能排除被告人马世昆将从党某处收取的一万元用于注册成立公司，故对于该一万元从犯罪数额中予以扣除。辩护人上述辩护意见，予以采纳。被告人马世昆归案后能如实供述主要犯罪事实，庭审中自愿认罪，且案发后其退赔了被害人王某1部分财物损失，依法对其予以从轻处罚。被告人马世昆对被害人被骗财物损失依法应予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马世昆犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2023年12月23日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。）二、被告人马世昆对被害人被骗财物损失予以退赔。（详见附件一）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王 芳审 判 员  张方娴人民陪审员  梁永祥二〇一九年十月三十一日法官助理高康书记员陈晨附件一：退赔清单1.退赔被害人王某被骗财物损失人民币四万四千九百一十五元八角四分；2.退赔被害人党某被骗财物损失人民币九万六千九百元。附件二：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。