江苏省南京市玄武区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0102刑初507号公诉机关南京市玄武区人民检察院。被告人王某甲，男，1986年1月22日出生，系江苏华兴深蓝汽车有限公司售后接待人员，住江苏省南京市雨花台区。2019年4月2日因涉嫌犯保险诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年5月1日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。辩护人周钧，江苏森远律师事务所律师。被告人方某，男，1986年2月17日出生，系江苏华兴深蓝汽车有限公司售后接待人员，住江苏省南京市雨花台区。2019年4月2日因涉嫌犯保险诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年5月1日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。辩护人任洋，江苏宪德律师事务所律师。辩护人韦伟，北京市京师（南京）律师事务所律师。被告人肖某，男，1986年1月17日出生，系南京奥轩汽车服务有限公司维修工，住江苏省南京市江宁区。2019年4月2日因涉嫌犯保险诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年5月1日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。辩护人李振宇，江苏融悦律师事务所律师。被告人杨某，男，1990年2月5日出生，系南京俏联机械租赁有限公司员工，住江苏省南京市六合区。2019年4月3日因涉嫌犯保险诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年4月30日被该分局取保候审，2019年6月28日被南京市玄武区人民检察院决定取保候审。辩护人李美佳，江苏冠文律师事务所律师。被告人李某，女，1987年3月27日出生，系中美联泰大都会人寿有限公司销售人员，住江苏省南京市雨花台区。2019年4月3日因涉嫌犯保险诈骗罪被南京市公安局玄武分局取保候审，同年6月28日被南京市玄武区人民检察院决定取保候审。辩护人王卫宏，江苏兴玄武律师事务所律师。南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉[2019]433号起诉书指控被告人王某甲、杨某犯保险诈骗罪，诈骗罪；被告人方某、肖某、李某犯诈骗罪，于2019年7月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派检察员郑海燕出庭支持公诉，各被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市玄武区人民检察院指控，2016年1月至2018年9月，被告人王某甲单独或分别伙同被告人方某、肖某、杨某、李某，采用故意制造交通事故的方式，通过保险理赔共骗取中国人保保险金156100元。2018年1月，被告人王某甲用其名下货车故意与被告人杨某名下轿车制造保险事故，被告人杨某明知系虚假事故，仍与王某甲共同骗得保险金人民币18200元。公诉机关认为，被告人王某甲、杨某构成保险诈骗罪、诈骗罪，被告人方某、肖某、李某均构成诈骗罪，提请对上述被告人依法判处。被告人王某甲对公诉机关指控其犯诈骗罪、保险诈骗罪的事实及定性均不持异议。其辩护人对公诉机关指控被告人王某甲构成保险诈骗罪、诈骗罪的定性及基本犯罪事实均无异议，仅提出被告人王某甲在共同犯罪中系从犯，归案后已退赔了被害单位的经济损失，请求对其从轻处罚。被告人方某对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实和定性均不持异议。辩护人韦伟律师对公诉机关指控罪名无异议，但辩称本案系犯罪未遂，被告人方某有检举揭发他人犯罪的行为，请求对其从轻处罚并适用缓刑。辩护人任洋律师认为在交通事故中福特车所获得的保险金不应全部认定为被告人方某的犯罪金额。被告人肖某对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实及定性均不持异议。其辩护人认为被告人肖某系初犯、偶犯，且在共同犯罪中系从犯，并未从犯罪中获利，建议对其从轻处罚。被告人杨某对公诉机关指控其犯诈骗罪、保险诈骗罪的事实及定性均不持异议。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名亦不持异议，但提出被告人杨某系从犯，建议对其适用缓刑。被告人李某对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实及定性均不持异议。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名亦不持异议，仅提出被告人李某系初犯、偶犯，在共同犯罪中系从犯，能够当庭认罪，建议对其适用缓刑。经审理查明：一、诈骗事实2016年1月，被告人王某甲驾驶牌号为苏Ａ×××××长安面包车发生事故，其将面包车停放在绕城公路附近路边。次日，被告人王某甲驾驶被保险人王某乙投保的牌号为苏Ｎ×××××的荣威轿车与长安面包车故意制造交通事故，并使用王某乙及被告人李某的驾驶证进行保险理赔，被告人李某明知该事故系虚假，仍在道路交通事故责任认定书上签字，后被告人王某甲通过保险理赔，骗取中国人保保险金人民币19800元。2017年7月，被告人王某甲为帮助被告人杨某修车，使用被保险人王某乙投保的牌号为苏Ａ×××××长安面包车与被告人杨某名下的牌号为苏Ａ×××××临奥迪轿车故意制造交通事故，被告人杨某明知该事故系虚假，仍在道路交通事故责任认定书上签字，后被告人王某甲通过保险理赔，骗取中国人保保险金共计人民币16800元用于为杨某的车辆更换零配件。2018年9月19日，被告人方某提议，并与被告人王某甲、肖某预谋，由被告人方某驾驶刘某名下牌号为苏Ａ×××××宝马轿车，由被告人肖某驾驶任某名下牌号为苏Ａ×××××福特轿车，被告人王某甲负责联系并指路，三人在南京市雨花台区绕城公路谷里出口段，由宝马轿车与福特轿车相撞，故意制造交通事故，后经两车车主通过保险理赔，宝马轿车投保的人保公司被骗取保险金共计人民币119500元。二、保险诈骗事实2018年1月，被告人王某甲为帮助被告人杨某更换车轮毂轮胎，用其名下牌号为苏Ａ×××××福田货车与被告人杨某名下牌号为苏Ａ×××××奥迪轿车故意制造交通事故，被告人杨某明知该事故系虚假，仍在道路交通事故责任认定书上签字，后被告人王某甲通过保险理赔，骗取中国人保保险金人民币18200元用于为杨某的奥迪轿车更换四个轮毂及轮胎。2019年4月1日，被告人王某甲、方某、肖某被公安机关抓获归案；次日，被告人杨某被公安机关抓获归案；2019年4月3日，被告人李某被公安机关抓获归案。案发后，被告人王某甲退出赃款人民币47000元、被告人方某退出赃款人民币30000元、被告人杨某退出赃款人民币17500元、被告人李某退出赃款人民币19800元，已全部发还被害单位。上述事实，被告人王某甲、方某、肖某、杨某、李某在庭审中均供认不讳。本案事实另有证人钱某、任某、刘某、丁某、尹某、张某、王某乙等人的证言，机动车保险报案记录、调查报告、汇款凭证、道路交通事故认定书等书证材料，扣押及发还清单，抓获经过以及各被告人的身份证明材料等证据予以证实，上述证据来源合法，且经当庭质证，合法有效，具有证明效力。本院认为，被告人王某甲、方某、肖某、杨某、李某采取虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，部分犯罪事实系共同犯罪，其中被告人王某甲、方某、肖某犯罪数额巨大，被告人杨某、李某犯罪数额较大。被告人王某甲、杨某故意制造造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，系共同犯罪。南京市玄武区人民检察院指控被告人王某甲、杨某犯诈骗罪、保险诈骗罪，被告人方某、肖某、李某犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人王某甲、肖某在与被告人方某的共同犯罪中系从犯，依法应当减轻处罚；被告人李某在与被告人王某甲的共同犯罪中系从犯，依法应当从轻处罚，对于辩护人的相关辩护意见，予以采纳。对于被告人方某的辩护人提出犯罪未遂的辩护意见，因人保公司已实际支付保险金并被被告人实际占有，故已经构成犯罪既遂。对于方某的辩护人还提出部分保险金额应从方某的犯罪数额中扣除的辩护意见，因本案所涉及的交通事故系方某等人故意制造，保险公司本不应承担该赔偿金额，现保险公司承担并实际赔偿了全部损失，均应认定为被告人方某等人的犯罪数额。对于被告人方某提出的检举揭发情况，目前未能查实。对于被告人杨某的辩护人提出杨某在共同犯罪中系从犯的辩护意见，因被告人杨某与王某甲系普通的共同犯罪，地位作用无明显区别，且其从犯罪行为中实际获得利益，故不认定其为从犯。被告人王某甲、方某、肖某、杨某、李某归案后能够如实供述，系坦白，依法均可以从轻处罚；各被告人在案发后能够积极退出赃款及违法所得，可以酌情予以从轻处罚；对于各辩护人的相关辩护意见，予以采纳。被告人王某甲、杨某在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。本院为保护保险公司的财产所有权及国家的保险制度、公私财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十八条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十九条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币三万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月2日起至2022年10月1日止）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人方某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月；并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月2日起至2022年7月1日止）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人肖某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月2日起至2021年1月1日止）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人杨某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 徐 海审判员 牛利梅审判员 方 田二〇一九年十月十四日书记员 宫宁宁