上海市嘉定区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0114刑初1967号公诉机关上海市嘉定区人民检察院。被告人任春燕(自报)，女，1980年3月26日出生，汉族，户籍所在地江苏省太仓市。辩护人于朝勃，上海问学律师事务所律师。上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检一部刑诉［2018］805号起诉书指控被告人任春燕犯诈骗罪，于2018年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人任春燕及辩护人于朝勃到庭参加诉讼。经延期审理，现已审理终结。上海市嘉定区人民检察院指控：2016年12月间，被告人任春燕通过邓某等中介人员结识急需借款的被害人李某，同年12月16日任春燕与李某见面后，双方商议李某向任春燕借款人民币10万元(以下币种相同)借期1个月，其中3万元作为利息扣除，后任春燕于当日在上海市嘉定区新成路XXX号建设银行新成路支行，采用虚增流水账等方式诱骗李某签署了一张14万元的民间借贷协议书，李某实际仅得4万元。同年12月21日，任春燕以继续借给李某剩余钱款为借口，在上海市宝山区杨桃路XXX号建设银行杨行支行，再次采用虚增流水账等方式欺骗李某签署了一张36万元的民间借贷协议书，李某实际仅得3万元。2017年2月20日，任春燕隐瞒实际借款数额，以虚增的银行流水及借贷协议书向上海市嘉定区人民法院提起民事诉讼，并申请保全了李某位于本市嘉定区新成路街道迎园路XXX弄XXX支弄XXX号XXX室房产，企图非法占有李某50万元。上海市嘉定区人民法院于2017年11月10日将涉嫌刑事犯罪的线索移送上海市公安局嘉定分局，上海市公安局嘉定分局于同年12月4日立案侦查，同年12月26日抓获被告人任春燕，任到案后拒不供认诈骗的犯罪事实。为支持上述指控事实，公诉机关宣读、出示了被害人李某的陈述、证人邓某的证言及辨认笔录、同案人员黄某某的陈述及辨认笔录、银行卡交易明细、银行业务凭证、民间借贷协议书、扣押物品清单、微信、短信聊天记录、本院民事立案表、民事起诉状、庭审笔录、民事裁定书、财产保全申请书、变更及增加诉讼请求申请书、公安机关工作情况、身份信息表等证据。据此，公诉机关认为，被告人任春燕诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人任春燕已经着手实行犯罪，由于意志以外原因未能得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚，结合被告人任春燕实施了虚假诉讼行为等情节，建议判处被告人任春燕三年以下有期徒刑，并处罚金。被告人任春燕辩称其未实施起诉书指控的诈骗行为。辩护人认为，虚增流水的方法并非由被告人任春燕提出，两次银行ATM机转账均由他人操作，任春燕确实准备借款50万元给李某，后发现李某对其有欺骗行为才没有交付后续钱款，故被告人任春燕没有非法占有的主观故意、客观行为。任春燕系犯罪未遂，可以从轻或减轻处罚，系初犯且身患重病，请求法院对被告人任春燕判处缓刑。经审理查明，2016年12月间，被告人任春燕通过邓某等中介人员结识急需借款的被害人李某，同年12月16日任春燕与李某见面后，双方商议李某向任春燕借款，后任春燕于当日采用虚增银行流水等方式与李某签署了一张14万元的民间借贷协议书，李某实际仅得4万元。同年12月21日，任春燕以继续借给李某剩余钱款为由，再次采用虚增银行流水等方式与李某签署了一张36万元的民间借贷协议书，李某实际仅得3万元。2017年2月，被告人任春燕隐瞒实际借款金额，以虚增的银行流水及民间借贷协议书向本院提起民事诉讼，并申请保全了被害人李某位于上海市嘉定区新成路街道迎园路XXX弄XXX支弄XXX号XXX室房产，企图非法占有李某钱款50万元。本院于2017年11月10日将涉嫌刑事犯罪的线索移送上海市公安局嘉定分局，该局于同年12月4日立案侦查，并于同年12月26日抓获被告人任春燕。任春燕到案后拒不供述上述犯罪事实。证实上述事实的证据有：1、被害人李某的陈述，证实2016年12月，其因为要还高利贷，通过浦东借款中介认识了被告人任春燕。12月的一天中午，其在嘉定和任春燕、浦东中介以及另外一个女子等人见了面，先到了其居住的新城路XXX弄XXX支弄XXX号XXX室看房子，任春燕让其拿出这套房子的房产证明，其给她看了房产证明，后其说要借10万并借款2个月，任春燕说借10万没有问题，利息是每个月3万元，其同意了。后三方人员到了嘉定区仓场路的建设银行，任春燕让其新开户一张银行卡，任拿着其的新办卡到了银行ATM机上操作。当时任春燕说没有那么多现金，只能给其4万，但转账的流水要做14万，以后还要借款的话就不用再做银行流水，直接问她拿钱就可以了。当天其银行卡内的流水是14万，但其中的10万元任春燕直接从其卡里又转到了其他人的账户下，卡内余额是4万元。其之后将4万元取现，并向中介支付了3,000元好处费。接着，任春燕让其写一张民间借贷协议书，借款金额为14万元，约定2017年1月15日前归还，其签了名后任春燕将协议书拿走了。当时任春燕说如果按实际的金额正常还款，她也不会真的问其要14万元的。过了2、3天任春燕打电话给其，说把剩余的3万元钱给其。后任春燕和她老公、上次那个女子和其到了宝山区杨行镇上一家建设银行，任春燕要其重新写欠条，其问她为何又要重新写欠条，她说其没有什么可以抵押给她，她觉得没保障，要把银行流水做大，所以要重新写欠条，同时任春燕说要将迎园路XXX弄XXX支弄XXX号XXX室的房子去做网签，这样以后向她借50万以内的钱都可以借了，无需办其他手续。其同意了，然后任春燕向其建行卡内打钱，其把钱全部取出，是15万9千元，其在银行大厅内交给了任春燕老公，任春燕老公再拿了3万现金给其，她说今天做了36万的流水，第一笔是18万元，第二笔是15万9千元。然后当场其写了36万的欠条。写完后，其又向和他们在一起的女子支付了3,000元中介费，这次写的借款协议书被任春燕拿走等事实。2、证人邓某的证言及辨认笔录，证实2016年12月，其通过朋友认识了要借钱的李某，同时其朋友告诉其任春燕愿意做这个单子。认识当天，其和任春燕还有一个黑车司机开车去了李某家附近，后其等人一起去了嘉定区一家建设银行，任春燕让李某新开户一张银行卡，任春燕拿着李某的新办卡到ATM机上操作。当时她说只能给他2万还是3万，但转账的流水做了14万，同时她说如果在规定时间内还款，就还借款的钱加三十个点的利息，但是超出还款时间就要和她商量了。其将其的建行卡给任春燕，由银行大堂经理操作，由李某的卡里转了各5万至其和黑车司机的卡，再转到任春燕卡里。还有4万元，李某提了部分现金给任春燕。后李某给任春燕写了14万的欠条。隔了一个星期左右，任春燕打电话告诉其，李某问接下去的钱什么时候放。后来，其和任春燕、任春燕的老公、李某等人去了宝山区杨行的建设银行，任春燕放钱给李某，银行走账，其只知道任春燕给李某卡里打了36万，再由任春燕的老公拿着李某的卡和其的卡在ATM机上操作，将之前打给李某卡里的钱再打到其卡里，再由其的卡打到任春燕或者任春燕老公的卡里。后李某又去柜台取了现金，把现金都交给了任春燕的老公。其听到任春燕说了句，连上次加这次一共给李某放了7万元，让李某到时候还10万元，3万元算利息。然后李某写给任春燕一张36万的欠条，李某当场给了其3,000元中介费的事实。3、证人黄某某的证言及辨认笔录，证实其妻子任春燕曾借钱给李某，并曾通过其的银行卡转账的事实。4、有关的银行卡交易明细、业务回执、民间借贷协议书，证实被告人任春燕与被害人李某使用银行卡进行转账，虚增银行流水，以及签署民间借贷协议书的事实。5、有关的微信、短信聊天记录及电话录音，证实被告人任春燕与被害人李某就借款事宜进行联络、商谈的事实。6、公安机关制作的扣押清单等，证实本案赃、证物品的扣押情况。7、本院民事立案表、民事起诉状、庭审笔录、财产保全申请书、民事裁定书，证实被告人任春燕以民间借贷协议书向本院提起民事诉讼，要求李某归还50万元借款本金及相应利息等，后本院依据任春燕申请，查封李某位于迎园路XXX弄XXX支弄XXX号XXX室房产中50万产权份额，以及在民事案件庭审过程中，被告人任春燕不同意接受法院调解等事实。8、本院关于转请刑事立案的移送函、变更及增加诉请请求申请书、民事裁定书，证实因涉及刑事犯罪嫌疑，本院于2017年11月10日将任春燕与李某民间借贷案移送上海市公安局嘉定分局，2018年4月，任春燕将原诉讼请求变更为要求李某还款10万元本金及利息等，后本院裁定驳回任春燕起诉的事实。9、公安机关工作情况，证实本案的案发及被告人任春燕到案的经过等。10、有关的人员信息表、医院检验报告等，证实被告人任春燕的主体身份等情况。11、被告人任春燕的相关供述等。以上证据，均经庭审质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，公诉机关指控被告人任春燕以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，所控罪名成立。被告人任春燕及其辩护人提出，任春燕的行为不构成诈骗罪。经查，被害人李某的陈述、证人邓某的证言、有关的银行转账记录及民事诉讼材料等证据相互印证，足以证实被告人任春燕虚增银行流水，让被害人李某签署不实的民间借贷协议书，并以上述手段形成的虚假证据向法院提起民事诉讼，欲达到非法占有被害人财物的目的，故被告人任春燕具备诈骗的主观故意、客观行为，应当以诈骗罪追究其刑事责任。相关辩解、辩护意见，与查明的事实及法律不符，本院不予采纳。控、辩双方关于被告人任春燕系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚的意见，合法有据，本院予以采纳。结合被告人任春燕的作案手段、造成后果等，本院在量刑时一并予以体现。综合本案的事实、情节，被告人任春燕尚不具备适用缓刑的条件，本院对辩护人提出可对任春燕适用缓刑的意见不予采纳。现为严肃国法，保护公民合法财产所有权不受侵犯，维护社会治安秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人任春燕犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，罚金人民币五千元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月16日起至2022年7月7日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。)二、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱燕佳人民陪审员  俞莉萍人民陪审员  封敬球二〇一九年十月十六日书 记 员  黄 薇附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。