西 安 市 长 安 区 人 民 法 院 西 安 市 长 安 区 人 民 法 院 刑 事 判 决 书                                     （2019）陕0116刑初394号 公诉机关西安市长安区人民检察院。被告人马某甲，又名马某某，男，居民，2018年9月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局长安分局刑事拘留，同年10月19日被依法逮捕，现羁押于西安市看守所。辩护人李建忠，陕西法正平安律师事务所律师。西安市长安区人民检察院以长检公诉刑诉（2019）322号起诉书指控被告人马某甲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。西安市长安区人民检察院指派检察员焦战魁出庭支持公诉，被告人马某甲及其辩护人李建忠到庭参加了诉讼。现已审理终结。西安市长安区人民检察院指控：2004年年底至2015年2月初，西安XXXX培训学院以集资建校、建设阳光雨露、老年公寓等名义雇佣、组织业务员向社会不特定公众非法吸收公众存款130亿余元。2013年8月至2015年1月，被告人马某甲（化名“马某某”）在西安XXXX培训学院XXX办事处担任集资业务员期间，发展不特定社会群众给西安XXXX培训学院存款，自己从中非法获利。经陕西铭建司法会计鉴定所鉴定：马某甲在西安XXXX培训学院XXX办事处任业务员期间，以集资建校、养老公寓床位费名义与不特定社会群众签订借款合同95份，涉及人数64人，吸收资金5530000元（XX学院记载在王宇等人名下经集资参与人确认的金额为4790000元；XX学院记载在“马某某”名下的金额为740000元，其中经集资参与人确认的金额为250000元）。为证实指控的犯罪事实，公诉人当庭出示了相关证据，据此认为被告人马某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。被告人马某甲当庭对指控的罪名无异议，辩解自己非法吸收公众存款的数额是25万元。 辩护人的辩护意见：1、被告人马某甲有坦白情节；2、马某甲非法吸收公众存款的数额是25万元。建议对马某甲从轻判处。 经审理查明：2004年年底至2015年2月初，西安XXXX培训学院以集资建校、建设阳光雨露、老年公寓等名义雇佣、组织业务员向社会不特定公众非法吸收公众存款130亿余元。2013年8月至2015年1月，被告人马某甲（化名“马某某”）在西安XXXX培训学院XXX办事处担任集资业务员期间，发展不特定社会群众给西安XXXX培训学院存款，从中非法获利。经陕西铭建司法会计鉴定所鉴定：马某甲在西安XXXX培训学院XXX办事处任业务员期间，以集资建校、养老公寓床位费名义与不特定社会群众签订借款合同95份，涉及人数64人，吸收资金5530000元（XX学院记载在王宇等人名下经集资参与人确认的金额为4790000元；XX学院记载在“马某某”名下的金额为740000元，其中经集资参与人确认的金额为250000元）。马某甲在西安XX学院任业务员期间，提成为60000元，工资收入54000元，非法所得为114000元。认定上述事实的证据有：1、        到案经过:2018年9月14日，在西安市莲湖区XX街道将被告人马某甲抓获。 2、        集资参与人陈述：（1）张某甲陈述：2014年6月18日，我通过西安XX学院的业务员马某某在西安XX学院XXX办事处投资了98900元，期限一年，利息10%，将利息及返点都加到合同里，签了11万元的合同。 ( 2 ）张某乙陈述：2014 年5 月，我用朋友朱某甲名字通过XX学院业务员马某某在XXX办事处投资了两次共29万元，期限一年，利息10 % ，签了2 份合同。 （3 ）席某甲陈述：我通过西安XXXX培训学院业务员马某某在西安XXXX培训学院XXX办事处投过两次钱。2013 年8 月，以我本人名义通过马某某存了4 万元，一年期利息10 % , 2014 年8 月，我通过马某某又续投了，将之前4 万元自己又添了十几万元，再加上利息，总共签了一份21 万元的合同，一年期利息10 ％。我儿子席崇军于2014 年10 月28 日通过马某某投了9 万多元，加上利息签了11 万元的合同。 ( 4 ）苗某某陈述：2010年开始，我通过西安XXXX培训学校业务员贾娟妮在西安XXXX培训学校XXX办事处投过几次钱，2014年下半年，我被转到业务员马某某名下，在2014年10月31日，我通过马某某签订了一份11万元的合同，其中我出本金8.8万元，其余钱是利息，一年期，利息10%。 ( 5 ）李某某陈述：2013年11月28日，我以我丈夫吕忠林的名义通过业务员马某某在XX学院XXX办事处存款22万元，签订了一份借款合同，合同期限为1年，年利息为10%。2014年9月24日，又加了5万元，再加上之前的利息，通过业务员马某某在XX学院XXX办事处办理了续存，重新签订了一份借款合同，合同金额为31万元，并给我出具了一张收款收据，合同期限为1年，年利息为10%。（6）何某某陈述：2013 年9 月23 日，我通过业务员马某某在XX学院XXX办事处存款11万元，签订了一份借款合同，合同期限1 年，年利息为10％, 2014 年8 月15 日快到期的时候，再次通过业务员马某某在XX学院XXX办事处办理了续存，重新签订了一份21万元的借款合同，并给我出具了一张收款收据，合同期限为1年，年利息为10%。( 7 ）王某甲陈述： 2013 年9 月17 日，我通过业务员马某某在XX学院太乙宫办事处存款11万元，签订了一份借款合同，合同期限1 年，年利息为10 %；2014 年8 月30 日，再次通过业务员马某某在XX学院XXX办事处存款11万余元，签订了一份12 万元的借款合同，合同期限为1 年，年利息为10 % ； 2014 年2 月24 日，我通过业务员马某某将我父亲王某某的钱在XX学院XXX办事处存款5 万余元，签订了一份6 万元的借款合同，合同期限为1 年，年利息为10 ％。( 8 ）胡某某陈述：2014 年3 月12 日，我通过业务员马某某和XX学院签订了一份11万元的借款合同，合同期限为1 年，年利息为10 ％。( 9 ）罗某某陈述：2013 年5 月17 日，我通过业务员马瑶在XX学院XXX办事处存款11 万元，签订了一份借款合同，合同期限为1年，年利息为10 ％。2014 年4 月14日，我通过业务员马某某在XX学院XXX办事处办理了续存，签订了一份11万元的借款合同，合同期限为1年，年利息为10 ％。( 10 ）闻某某陈述：2013年9 月19 日，我通过业务员马某某在XX学院XXX办事处存款10万元，签订了一份借款合同，合同金额为11万元，合同期限为1年，年利息为10%。2014年4月17日，我通过业务员马某某在XX学院XXX办事处存款10万元，签订了一份借款合同，合同金额为11万元，合同期限为1年，年利息为10%。2014 年8 月11 日，又通过业务员马某某在XX学院XXX办事处办理了续存，签订了一份借款合同，合同金额为11万元，合同期限为1年，年利息为10%。( 11 ）董某某陈述: 2014 年4月28日，我通过XX学院业务员马某某在XX学院XXX办事处交了1.8万余元现金，和XX学院签订了一份合同，合同金额为2 万元，合同期限为1年，年利息为10 ％。( 12 ）邓某某陈述：2013 年9 月24 日，我以我丈夫朱昌荣的名义通过XX学院业务员马某某在XX学院XXX办事处交了6 万元现金，签订了一份合同，合同金额为6 万元，合同期限一年，年利息10 ％。合同快到期的时候，马某某给我说续存可以提前一个月，利息就高了，我就加了些钱（具体多少钱记不清了）交给了XX学院，XX学院给我出具了一份12 万元的借款合同，合同期限一年，年利息10 ％。2014 年5 月23 日，我以我儿媳妇杨锐敏的名义通过马某某给XX学院交了2 万元，XX学院给我出具了一份2 万元的合同，合同期限一年，年利息10 ％。( 13 ）贺某某陈述：2013年9 月24 日，我通过XX学院业务员马某某在XX学院XXX办事处交了10 万元现金，和XX学院签订了一份合同，合同金额为11 万元，合同期限一年，年利息10 ％。合同快到期的时候，马某某给我说续存可以提前一个月，利息就高了，我就加了些钱（具体多少钱记不清了）交给了XX学院，XX学院给我出具了一份31 万元的借款合同，合同期限一年，年利息10 ％。( 14 )霍某某陈述：2013年11 月28 日，我通过XX学院业务员马某某在XX学院XXX办事处交了5 万余元现金，和XX学院签订了一份合同，合同金额为6 万元，合同期限一年，年利息10%，合同快到期的时候，马某某给我说续存可以提前一个月，利息就高了，我就加了些钱（具体多少钱记不清了）交给了XX学院，XX学院给我出具了一份11 万元的借款合同，合同期限一年，年利息10 ％。    我朋友刘某d和我一样通过马某某在XX学院存款，她是2013 年9 月份通过马某某在XX学院存款，和XX学院签订了一份11 万元的合同，到了2014 年8 月办理的续存，合同金额还是11万元，因为刘某d有事，所以让我代替她给公安机关提供材料。我亲家马胜利（未央区XX村人）也通过马某某在XX学院存款了。( 15 ）丁某某陈述：2013 年11 月28 日，我通过XX学院业务员马某某在XX学院XXX办事处存款2 万元，签订了一份借款合同，合同期限一年，年利息10%。到了2014 年10 月22 日，我通过业务员马某某在XX学院XXX办事处办理了续存，签订了一份借款合同， 合同期限为一年，年利息为10 ％。2014 年3 月19 日，我通过业务员马某某在XX学院XXX办事处存款3 万元，签订了一份借款合同，合同期限为一年，年利息为10 ％。2015 年1 月13 日，我以我丈夫姜俊法的名义通过业务员马某某和XX学院签订了一份老年公寓床位预定委托协议，交了2 万元认购费。( 16 ）闫某某陈述：2014 年4 月1 日，我通过XX学院业务员马某某在XX学院XXX办事处交了2.6万元现金，签订了一份金额为3 万元的借款合同，合同期限为一年，年利息为10 ％。( 17 ）侯某某陈述：2013年1月4日，我妻子曹某某通过XX学院业务员陈满友和XX学院签订了一份借款合同，合同金额5万元，2014年3 月12 日，我妻子曹某某通过XX学院业务员马某某和XX学院签订一份借款合同，金额11万元。2015 年1 月14 日，曹某某又通过马某某续存了这笔钱，和XX学院重新签订了一份借款合同，金额11万元。2013 年5 月29 日，曹某某的姐夫王俊杰通过XX学院的业务员（名字记不起来了）和XX学院签订一份借款合同，金额1万元。2014 年5 月8 日，王俊杰又通过业务员马某某续存了这笔钱和XX学院重新签订了一份借款合同，金额1万元。2014 年1 月17日，王俊杰通过XX学院业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额11万元。( 18 ）王某乙陈述：2014 年1 月13 日，我以我儿子王岳的名义通过业务员马某某和XX学院签订一份借款合同，金额2万元，借款期限1年，年利息10%，2014 年11 月29 日，我又通过业务员马某某续存了这笔钱，加了4万多元，和XX学院重新签订了一份借款合同，合同金额7万元，合同期限为1年，年利息10%。( 19 ）王某丙陈述：2014 年1月13 日，我以我儿子xx的名义通过马某某和XX学院签订一份借款合同，金额3万元。2014 年11 月29日，我又通过马某某续存了这笔钱，重新签订了一份借款合同，金领3 万元。（20）魏某某陈述： 2014年1 月13 日，我以我女儿崔俊皎名义通过马某某和XX学院签订一份借款合同，金额3 万元。20 15年1 月13日，我又通过业务员马某某和XX学院签订一份老年公寓床位预定委托协议金额2万元。( 21 ）胡某某陈述： 2014 年5 月29 日，我通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额3万元。( 22 ）黄某某陈述： 2013 年9 月25 日，我通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额3 万元；2014 年8 月15 日，我又通过马某某和XX学院重新签订了一份借款合同，金额3 万元；2013 年12 月25 日，我以我丈夫吴某某的名义通过马某某和XX学院签订一份借款合同，金额3 万元。2014 年5 月23 日我通过马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额1万元。2014 年9 月20 日，我以我女儿吴某甲名义通过马某某和XX学院签订了一份借款合同，金额4 万元。( 23 ）王某丁陈述： 2013 年6 月24 日，我通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额1万元，这笔合同快到期了，马某某让我续存。2014 年5 月16 日，我又通过业务员马某某和XX学院重新签订了一份借款合同，合同金额1万元；2013 年8 月24 日，我以我丈夫么xx的名义通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额2万元。这笔合同快到期时，马某某让我续存，2014 年7 月8 日我又通过业务员马某某和XX学院重新签订了一份借款合同，合同金额2万元；2013 年12 月19 日，我通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额2万元，这笔合同快到期时马某某让我续存，2014 年11 月10 日，我又通过业务员马某某和联合学签订了一份借款合同，合同金额为2万元；2014 年1 月20 日，我以我女儿么茜名义，通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额2万元；2014 年9 月12日，以我弟王xx的名义通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额2万元。( 24 ）张某某陈述： 2014 年1 月8 日，我丈夫黄某某通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额4 万元，到期后2015 年1 月12日将这笔钱4万元通过业务员马某某和XX学院签订了两张老年公寓床位的预定委托协议。2014 年8 月29 日，我丈夫黄某某通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额3 万元。 ( 25 ）杨某某陈述： 2014 年1 月13 日，我以我丈夫王某A的名义通过业务员马某某在XX学院XXX办事处存款2万 元，签订了一份借款合同，合同快到期的时候，马某某说续存可以提前两个月办理，2014 年11月29 日，我就以我丈夫王某A的名义通过马某某续存了这笔钱，和XX学院重新签订了一份借款合同，合同金额2万元。2015 年1 月21 日，我通过业务员马某某在XX学院预订了一张养老中心床位，交了2万元预订费，XX学院给我出具了一张养老中心床位的预定委托协议，开具了一张收款收据。( 26 ）赵某某陈述： 2014 年4 月11日，我通过业务员马某某在XX学院XXX办事处存款7万元，签订了一份借款合同．( 27 ）何某某陈述： 2013年9 月9 日，我以我外孙女林某某的名义通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额2万元，这笔合同快到期时，马某某让我续存，2014 年8 月8 日，我又通过业务员马某某和XX学院重新签订了一份借款合同，合同金额2万元；2014 年2 月8 日，我通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额2万元，这笔合同快到期时，马某某让我续存，2014 年12 月25 日，我又通过业务员马某某和XX学院重新签订了一份借款合同，合同金额2万元；2014 年5 月20 日，我以我儿子余某的名义通过马某某和XX学院签订了一份借款合同，合同金额1万元；2014 年6 月29 日，我以女儿余某某的名义通过业务员马某某和XX学院签订了一份借款合同，金额为1万元。 ( 28 ）王某B： 2015 年1 月23 日，我通过业务员马某某预定了一张阳光雨露老年公寓床位，交了2万元，XX学院给我出具了一张XX学院阳光雨露老年公寓床位约定委托协议及收款收据。( 29 ）高某某陈述：2014 年6 月15 日，我以我儿媳妇郑某某的名义通过XX学院业务员马某某在XX学院XXX办事处交了2万元现金，和XX学院签订了一份合同，合同金额2万元；2014 年7 月26 日，我以我丈夫曹某某的名义，通过XX学院业务员马某某在XX学院XXX办事处交了2万元现金，和XX学院签订了一份合同，合同金额2万元；2014 年9 月22 日，我以我孙子曹某甲的名义，通过XX学院业务员马某某在XX学院XXX办事处交了2万元现金，和XX学院签订了一份合同金额2万元；2014 年9 月22 日，我通过XX学院业务员马某某在XX学院XXX办事处交了4万元现金，和XX学院签订了一份合同，合同金额4万元；2015 年1 月23 日，我通过XX学院业务员马某某在XX学院XXX办事处交了2万元现金，和XX学院签订了一份老年公寓合同，合同金额2万元，XX学院给我出具了一份2万元的合同。3、合同及收款收据复印件：集资参与人在西安XX学院存款的情况及数额。4、证人证言( 1 ）张某证言：我的男朋友叫马某某，马某某真名叫马某甲，是西安XX学院XXX办事处业务员，我在西安XX学院工作两个月就离开了。 ( 2 ）牛某某证言：我担任西安XXXX培训学院（简称西安XX学院）院长期间，该学院从2004年11月开始，雇佣业务员向社会不特定群众非法吸收公众存款。 ( 3 ）马某证言：我是西安XX学院XXX办事处十七部部长。西安XX学院XXX办事处不存在王宇这个业务员，是我们十七部成员熊刚不在他自己名下挂单，就随便起了个王某的名字，然后让十七部的业务员在XXX办事处的学校财务那带客户交钱时报十七部就可以了，学校财务统计人员就会把十七部的业绩全部记在王某名下，然后十七部的业务员再到十七部财务处报自己的名字和业绩，以便我们十七部内部给业务员发提成。 ( 4 ）徐某某证言：我在西安XX学院当业务员是在XXX办事处十七部，马剑任部长，十七部由马某和熊某负责。我们业务员就是拉客户给学院存钱，马某某（马某甲）也在十七部。我们业务员都在别人名下挂过单，2014年7月之后就用王宇等人的名字挂单，在十七部财务处交单就报自己的名字。 5、        被告人马某甲的供述：我是2013年8月起在西安XX学院任业务员，所在部门是十七部，部长是马某，熊某也负责十七部，我就是拉客户、跑业务，发展客户在XX学院存款，XX学院给我发工资和提成，我的提成有六、七万元。我自己发展了20余客户，存款有三百多万。我在其他人名下没有挂单。我的工资每月3000元。6、        陕西XX司法会计鉴定所关于马某甲在XX学院办事处任职期间涉及的集资情况说明：2013年8月至2015年1月马某甲以集资建校及养老公寓床位费名义发展集资群众与XX学院签订借款合同与95份，涉及人数64人，吸收资金5530000元（XX学院记载在王宇等人名下经集资参与人确认的金额为4790000元；XX学院记载在“马某某”名下的金额为740000元，其中经集资参与人确认的金额为250000元）。7、        辨认笔录及照片：张某等人辨认出被告人马某甲就是西安XX学院XXX办事处的业务员，化名马某某。8、        户籍证明：被告人马某甲于1993年2月17日出生。上述证据，经当庭质证、认证，确实、充分，足以认定。本院认为，被告人马某甲破坏金融管理秩序，在西安XXXX培训学院未取得相关审批、许可的情况下，在西安XXXX培训学院担任业务员期间，非法吸收不特定人员存款5530000元，数额巨大，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪。西安市长安区人民检察院指控被告人马某甲所犯罪名及犯罪事实成立，依法应予惩处。被告人马某甲未能如实供认其犯罪事实，不属坦白；关于被告人马某甲的非法吸收公众存款的数额，有陕西铭建司法会计鉴定所关于马某甲在XX学院办事处任职期间涉及的集资情况说明，是司法机关委托鉴定的，合法有效，对马某甲的非法吸收公众的数额应以5530000元认定。对被告人马某甲辩解自己的非法吸收公众存款的数额应为25万元，其辩护人辩称的马某甲有坦白情节，马某甲的非法吸收公众存款的数额应为25万元的辩护意见，均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，判决如下：一、被告人马某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年又六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2022年3月13日止）,并处罚金六万元（本判决生效后一个月内缴纳）。二、对被告人马某甲的非法所得114000元继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院，书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本三份。 审  判  长    马婉贞   人民陪审员  袁文生          人民陪审员   李小文           二0一九年 十月 十 日 书 记 员    张  欢    1