海南省三亚市中级人民法院刑事判决书（2019）琼02刑初69号公诉机关海南省三亚市人民检察院。被告人卢海文，男，1982年12月20日出生于海南省三亚市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地海南省三亚市，捕前住三亚市吉阳区师部农场路荔枝苑1栋201，因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月14日被刑事拘留，2019年1月17日被逮捕。现羁押于三亚市第一看守所。指定辩护人苏晓勇，海南同玺律师事务所律师，由三亚市司法局公共法律管理局指派。指定辩护人周海丹，海南同玺律师事务所律师，由三亚市司法局公共法律管理局指派。被告人卢海文犯诈骗罪一案，由海南省三亚市人民检察院于2019年8月19日以三检公诉刑诉〔2019〕65号起诉书，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海南省三亚市人民检察院指派检察官朱长波出庭支持公诉，被告人卢海文及其辩护人苏晓勇、周海丹到庭参加诉讼。现已审理终结。海南省三亚市人民检察院指控：自2016年1月份开始，被告人卢海文以非法占有为目的，虚构自己投资抵押车生意、房产抵押生意、转借给他人赚取更高利息等不同名目，并隐瞒其无能力偿还的真相，以月息6%至12%不等的高额利息为诱惑，不间断地向同事、朋友借款，采取拆东墙补西墙、借新款还旧债的利息及本金的方式,骗取他人钱财用于个人消费开支及挥霍，总计向张某1、卢某等21名被害人借款23129170元，总计归还了14513046.56元，截止2018年12月份案发总计8616123.44元未能归还。具体情况如下：1.被害人张某12016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额14,629,070.00元,卢海文还款总额9,622,334.56元，欠款总额5,006,735.44元。2.被害人卢某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额470,000.00元,卢海文还款总额180,000.00元，欠款总额290,000.00元。3.被害人陈某12016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额127,650.00元,卢海文还款总额104,300.00元，欠款总额23,350.00元。4.被害人张某22016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额127,300.00元,卢海文还款总额71,700.00元，欠款总额55,600.00元。5.被害人黄某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额80,000.00元,卢海文还款总额11,700.00元，欠款总额68,300.00元。6.被害人李某12016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额1,339,300.00元,卢海文还款总额1,005,260.00元，欠款总额334,040.00元。7.被害人谢某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额547,950.00元,卢海文还款总额182,870.00元，欠款总额365,080.00元。8.被害人陈某22016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额330,000.00元,卢海文还款总额100,000.00元，欠款总额230,000.00元。9.被害人陈某32016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额80,000.00元,卢海文还款总额4,500.00元，欠款总额75,500.00元。10.被害人吴某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额104,500.00元,卢海文还款总额7,700.00元，欠款总额96,800.00元。11.被害人陈某42016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额1,020,000.00元,卢海文还款总额414,600.00元，欠款总额605,400.00元。12.被害人林某12016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额380,000.00元,卢海文还款总额72,100.00元，欠款总额307,900.00元。13.被害人陈某52016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额534,400.00元,卢海文还款总额463,800.00元，欠款总额70,600.00元。14.被害人吉某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额200,000.00元,卢海文还款总额0.00元，欠款总额200,000.00元。15.被害人孙某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额1,273,140.00元,卢海文还款总额957,900.00元，欠款总额315,240.00元。16.被害人李某22016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额80,000.00元,卢海文还款总额74,400.00元，欠款总额5,600.00元。17.被害人叶某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额452,400.00元,卢海文还款总额406,250.00元，欠款总额46,150.00元。18.被害人杜某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额628,160.00元,卢海文还款总额326,332.00元，欠款总额301,828.00元。19.被害人王某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额200,000.00元,卢海文还款总额94,500.00元，欠款总额105,500.00元。20.被害人陈某62016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额448,500.00元,卢海文还款总额381,900.00元，欠款总额66,600.00元。21.被害人林某22016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额76,800.00元,卢海文还款总额30,900.00元，欠款总额45,900.00元。另外，在此期间，被告人卢海文还以同样的方式向麦某、邓辉、符少春、刘新凤等四人借款。截止案发，被告人卢海文分别向该四人还款的总额多于借款总额。因此，被告人卢海文没有从麦某、邓辉、符少春、刘新凤等四人处骗得钱财。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、视听资料和电子数据等相关证据。据此认为，被告人卢海文以非法占有为目的，诈骗他人钱财，截止案发有8616123.44元未能归还，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在法庭审理中，被告人卢海文对指控的事实与罪名均无异议，当庭认罪悔罪，希望得到从轻处理。被告人卢海文的辩护人提出的辩护意见为：被告人卢海文的借款除少部分供自己挥霍外，其他均为还别人的利息，主观恶性较小，且具有坦白等从轻情节，请求对被告人判处有期徒刑。经审理查明：被告人卢海文以非法占有为目的，虚构自己投资抵押二手车生意、房产抵押生意、转借给他人赚取更高利息等不同名目，并隐瞒其无偿还能力的真相，以月息6%至12%不等的高额利息向同事、朋友借款，采取借新款还旧债的方式按月支付利息,骗取受害人信任并持续向他们借款，把骗取的钱款用于个人消费开支及挥霍。自2016年1月份开始，总计骗取张某1、卢某等21名被害人2312.917万元，截止2018年12月份案发，总计归还1451.304656万元，尚有861.612344万元未能归还。具体情况如下：1.被告人卢海文骗取被害人张某11462.907万元,还款962.233456万元，尚有500.673544万元未能归还。2.被告人卢海文骗取被害人卢某47万元,还款18万元，尚有29万元未能归还。3.被告人卢海文骗取被害人陈某112.765万元,还款10.43万元，尚有2.335万元未能归还。4.被告人卢海文骗取被害人张某212.73万元,还款7.17万元，尚有5.56万元未能归还。5.被告人卢海文骗取被害人黄某8万元,还款1.17万元，尚有6.83万元未能归还。6.被告人卢海文骗取被害人李某1133.93万元,还款100.526万元，尚有33.404万元未能归还。7.被告人卢海文骗取被害人谢某54.795万元,还款18.287万元，尚有36.508万元未能归还。8.被告人卢海文骗取被害人陈某233万元,还款10万元，尚有23万元未能归还。9.被告人卢海文骗取被害人陈某38万元,还款4500元，尚有7.55万元未能归还。10.被告人卢海文骗取被害人吴某10.45万元,还款7700元，尚有9.68万元未能归还。11.被告人卢海文骗取被害人陈某4102万元,还款41.46万元，尚有60.54万元未能归还。12.被告人卢海文骗取被害人林某138万元,还款7.21万元，尚有30.79万元未能归还。13.被告人卢海文骗取被害人陈某553.44万元,还款46.38万元，尚有7.06万元未能归还。14.被告人卢海文骗取被害人吉某20万元,均未能归还。15.被告人卢海文骗取被害人孙某127.314万元,还款95.79万元，尚有31.524万元未能归还。16.被告人卢海文骗取被害人李某28万元,还款7.44万元，尚有5600元未能归还。17.被告人卢海文骗取被害人叶某45.24万元,还款40.625万元，尚有4.615万元未能归还。18.被告人卢海文骗取被害人杜某62.816万元,还款32.6332万元，尚有30.1828万元未能归还。19.被告人卢海文骗取被害人王某20万元,还款9.45万元，尚有10.55万元未能归还。20.被告人卢海文骗取被害人陈某644.85万元,还款38.19万元，尚有6.66万元未能归还。21.被告人卢海文骗取被害人林某27.68万元,还款卢海文3.09万元，尚有4.59万元未能归还。上述犯罪事实，有公诉人在庭审中提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.书证（1）报案书、立案决定书、拘留证、逮捕证等文书。证实本案侦查及强制措施程序合法。（2）常住人员信息表。证实被告人卢海文1982年12月20日出生，作案时已达到刑事责任年龄。（3）到案经过。证实2018年12月14日9时许，被告人卢海文在三亚市××区1栋201被三亚市公安局吉阳分局经侦大队抓获。2018年12月14日10时许，依法对卢海文刑事拘留。（4）前科证明材料。证实被告人卢海文既往无违法犯罪记录。（5）中国银行交易流水明细清单。证实卢海文与张某1有多次资金往来。（6）借款证据。张某1等21名被害人及麦某、邓辉、符少春、刘新凤4名证人提供的卢海文写下的借条、转账明细、收据、微信聊天记录、微信转账截图。证实卢海文与21名被害人及4名证人之间的借款事实。（7）三亚农商银行、中国银行、三亚工商银行、中国建设银行、兴业银行、平安银行、民生银行、农业银行、中信银行、海南银行、交通银行、邮政银行出具的卢海文银行明细。证实卢海文银行转账记录情况，以及卢海文的上述银行账户截止案发前无大额存款、仅剩余几百元以下存款。（8）侦查机关制作的卢海文向各报案人借还款情况统计表（修改版）多份。证实各报案人签名确认的其与卢海文之间的借还款及欠款情况。（9）报案人情况汇总表。总结25名报案人的情况，证实被害人均为被告人的朋友或同事。2.视听资料、电子数据（1）支付宝（中国）网络技术有限公司提供的卢海文支付宝账号交易记录。证实卢海文支付宝账号（155XXXXXXXX）从2017年3月25日至2019年3月23日的交易记录。（2）深圳市腾讯计算机系统有限公司提供的卢海文微信账户流水。证实卢海文微信转账及聊天情况。（3）卢海文的同步录音录像。2019年5月12日、2019年7月25日讯问卢海文的同步录音录像。3．鉴定意见海南佳明会计师事务所出具的琼佳明鉴字【2019】第002号鉴定报告，证实卢海文2016年1月至2018年12月期间共收到25名报案人借款总额2545.727万元、卢海文共支付25名报案人还款总额1704.799656万元，剩余欠款总额840.927344万元。各报案人具体情况如下：（1）张某12016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额1462.907万元,卢海文还款总额962.233456万元，欠款总额500.673544万元。（2）卢某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额47万元,卢海文还款总额18万元，欠款总额29万元。（3）陈某12016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额12.765万元,卢海文还款总额10.43万元，欠款总额2.335万元。（4）张某22016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额12.73万元,卢海文还款总额7.17万元，欠款总额5.56万元。（5）黄某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额8万元,卢海文还款总额1.17万元，欠款总额6.83万元。（6）李某12016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额133.93万元,卢海文还款总额100.526万元，欠款总额33.404万元。（7）谢某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额54.795万元,卢海文还款总额18.287万元，欠款总额36.508万元。（8）陈某22016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额33万元,卢海文还款总额10万元，欠款总额23万元。（9）陈某32016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额8万元,卢海文还款总额4500元，欠款总额7.55万元。（10）吴某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额10.45万元,卢海文还款总额7700元，欠款总额9.68万元。（11）陈某42016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额102万元,卢海文还款总额41.46万元，欠款总额60.54万元。（12）林某12016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额38万元,卢海文还款总额7.21万元，欠款总额30.79万元。（13）陈某52016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额53.44万元,卢海文还款总额46.38万元，欠款总额7.06万元。（14）吉某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额20万元,卢海文还款总额0.00元，欠款总额20万元。（15）孙某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额127.314万元,卢海文还款总额95.79万元，欠款总额31.524万元。（16）李某22016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额8万元,卢海文还款总额7.44万元，欠款总额5600元。（17）叶某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额45.24万元,卢海文还款总额40.625万元，欠款总额4.615万元。（18）杜某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额62.816万元,卢海文还款总额32.6332万元，欠款总额30.1828万元。（19）王某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额20万元,卢海文还款总额9.45万元，欠款总额10.55万元。（20）陈某62016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额44.85万元,卢海文还款总额38.19万元，欠款总额6.66万元。（21）林某22016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额7.68万元,卢海文还款总额3.09万元，欠款总额4.59万元。（22）刘新凤2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额21.34万元,卢海文还款总额27.28万，欠款总额-5.94万元。（23）邓辉2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额116.98万元,卢海文还款总额119.76万元，欠款总额-2.78万元。（24）符少春2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额38万元,卢海文还款总额39万元，欠款总额-1万元。（25）麦某2016年1月至2018年12月期间支付卢海文借款总额56.49万元,卢海文还款总额67.455万元，欠款总额-10.965万元。4.被害人陈述（1）张某1的陈述。其与卢海文是朋友，2017年12月10日开始，卢海文用高额利益诱骗其。2018年9月份，已经支付不起利息了。其联系卢海文，卢海文称自己没钱了，以后的利息和之前的本金都还不起了。卢海文找其借钱的理由为转借给其他老板、投资万宁果蔬园、转借给益龙海鲜老板和周转资金稳住客户等。其知道卢海文在荔枝苑有套房子。其经常看到卢海文去夜总会玩，去维也纳酒店开房睡觉，基本上每次都从夜总会带女孩子去酒店。借款逾期后，其找卢海文要钱，卢海文总是说要去银行贷款还钱，但是一直都没有动静。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向张某1借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文127笔14629070元，卢海文还给其9622334.56元，欠款总额5006735.44元。（2）卢某的陈述。其通过朋友范玉超介绍认识卢海文。2018年2月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借款12笔。借款逾期后，其联系卢海文还本金，卢海文就找理由推脱。卢海文找其借钱的理由为转借给他人做生意。其知道卢海文一套荔枝苑的房子和一辆车。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向卢某借还款情况统计表》里面，其实际借款给卢海文多次共计470000元，卢海文已经还款180000元，欠款总计290000元。（3）陈某1的陈述。其与卢海文是认识十几年的朋友，2018年3月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了2笔款，没有还，2018年12月份，已经支付不起利息了。其联系卢海文，卢海文称自己手头紧，后来就听说被抓了。卢海文找其借钱的理由为投资做二手车生意、周转资金。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向陈某1借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计127650元，卢海文还款总计104300元，欠款总计23350元。（4）张某2的陈述。其与卢海文以前是同事。2018年4月份开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了4笔款，没有还，2018年11月份就支付不起利息了。卢海文找其借钱的理由为投资做二手车生意和海鲜生意。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向张某2借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计127300元，还款合计71700元，欠款总额55600元。（5）黄某的陈述。其经陈某1介绍认识了卢海文。2018年10月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了2笔款，没有还，后来就听说卢海文被抓了。卢海文找其借钱的理由为投资做二手车生意。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向黄某借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计80000元，总还款11700元，欠款总额68300元。（6）李某1的陈述。其与卢海文是认识六七年的朋友，2018年1月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了11笔款，没有还，卢海文支付其利息到2018年11月份，12月份被抓后就没给了。卢海文找其借钱的理由为投资做二手车生意。2017年初开始，卢海文经常带朋友跟其一起去银泰夜总会玩，卢海文去夜总会一晚上人均消费1千元左右，有的时候带小姐出去开房花的钱更多。因为其跟夜总会工作人员熟，所以基本上其跟卢海文去那里都是由其订包厢并垫钱付账，大部分时候其付自己的那份钱，卢海文把其他部分消费款转付给其，很多卢海文转账给其的记录都是夜总会消费款。其没有证据证实，是根据借据上的时间来判断的，其核对时把其所有借据的还款日都列出来，卢海文在还款日转账的钱款，其就算为还款，非还款日转账的钱款，算为夜总会消费款。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向李某1借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计1339300元，还款合计1005260元，欠款总额334040元。（7）谢某的陈述。其与卢海文曾经是同事，2017年8月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了9笔款，2018年11月份，已经支付不起利息了。其联系卢海文，卢海文称让其宽限其一段时间，后来就听说卢海文被抓了。卢海文找其借钱的理由为投资二手车生意、海鲜生意等。卢海文有主动拿出一份《内部认购协议》给其看，证明卢海文名下有一套房产。其听说卢海文经常去夜总会玩。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向谢某借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文多笔共计547950元，卢海文还给其182870元，欠款总额365080元。（8）陈某2的陈述。其与卢海文是朋友关系，2018年4月开始，卢海文以经济紧张，周转不灵为由多次向其借钱，按银行利息还款付息，其答应了。2018年9月份，已经支付不起利息了。其12月初联系卢海文还钱，卢海文说过几天还钱，后来就听说卢海文被抓了。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向陈某2借还款情况统计表》里面，2018年卢海文向其借款三次，共计330000元，还款一笔100000元，欠款总额230000元。（9）陈某3的陈述。其与卢海文是相识十几年的朋友。2018年10月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了2笔款，后来听说卢海文被抓了。卢海文找其借钱的理由为做生意。其知道卢海文在荔枝苑有套房子。其知道卢海文经常去酒吧消费。其借给卢海文2笔共计80000元，卢海文还给其4500元，欠款总额75500元。（10）吴某的陈述。其与卢海文是相识一年多的朋友，2017年11月底，卢海文以做二手车生意的理由用高额利息诱骗其，向其借了40000元，当时写的借条是3个月，卢海文一直按期支付利息，3个月到期后未归还本金，又将借条改了，再续3个月，这张借条一直延续时间到了2018年12月l日借的款，期间其收到11次利息共计35200元。2018年11月20日、11月22日，卢海文以做二手车生意需要资金周转的理由分别借了32500元及32000元。借款逾期后其找卢海文还钱，卢海文称资金暂时周转不过来，后来就听说卢海文被抓了。其知道卢海文有一套房在三亚荔枝苑。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份《卢海文向吴某借还款情况统计表（修改版）》里，其借款给卢海文多次共计10.45万元，卢海文还款总计7700元，欠款总计96800元。（11）陈某4的陈述。其与卢海文是相识十几年的朋友，2017年5月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了9笔款，2018年11月份，已经支付不起利息了。其联系卢海文，卢海文就找理由推脱。卢海文找其借钱的理由为投资、入股做二手车生意，后来其听说卢海文根本没有做二手车生意。其知道卢海文在荔枝苑有套房子。其经常看到卢海文去夜总会消费，带小姐回酒店过夜。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向陈某4借还款情况统计表》里面，其实际借款给卢海文多次共计1020000元，卢海文还款总计414600元，欠款总计605400元。（12）林某1的陈述。其与卢海文是相识多年的朋友，2018年8月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借款多笔，2018年12月份，借款逾期，卢海文说没有钱了，后来就听说卢海文被抓了。卢海文找其借钱的理由为做二手车生意。其知道卢海文有套房子，卢海文提供了一份认购协议和一张购房发票给其看，名字是卢海文和他儿子卢裕杰的。其知道卢海文经常去夜总会消费。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向林某1借还款情况统计表》里面，其实际借款给卢海文多次共计380000元，卢海文还款总计72100元，欠款总计307900元。（13）陈某5的陈述。其与卢海文是五年多的朋友，2018年5月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借款多笔都没有还，2018年11月份开始就没有付利息了。卢海文找其借钱的理由为做二手车、房产生意。其知道卢海文家拆迁赔偿了180多万，后来在荔枝苑买了一套房，卢海文提供了一份认购协议和一张购房发票给其看。逾期之后其找卢海文，卢海文称要卖房还款也没有卖。其知道卢海文几乎天天去夜总会或者酒吧消费。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向陈某5借还款情况统计表》里面，其实际借款给卢海文多次共计534400元，卢海文还款总计463800元，欠款总计70600元。（14）吉某的陈述。2018年10月陈某4介绍其认识卢海文。卢海文用高额利息、分红诱骗其，共向其借款多笔，2018年12月份卢海文称生意倒闭，钱还不起了。卢海文找其借钱的理由为投资、入股二手车生意。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向吉某借还款情况统计表》里面，其实际借款给卢海文多次共计200,000元,没有还款，欠款总额200,000元。（15）孙某的陈述。其与卢海文是朋友，2018年2月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了6笔款，2018年12月份，卢海文称老板跑路了，利息没法付了，本金会慢慢还。卢海文找其借钱的理由为做二手车生意、资金周转等。其知道卢海文三亚湾房子拆迁赔了钱，有一套房子和一辆车。其听说卢海文经常到酒吧、夜总会消费，带小姐到豪华酒店住。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向孙某借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文多次共计1273140元，卢海文还款总计957900元，欠款总计315240元。（16）李某2的陈述。其与卢海文曾是同事，2018年1月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了1笔款，没有还，2018年11月份，已经支付不起利息了。其联系卢海文，卢海文称自己手头紧，后来就听说被抓了。卢海文找其借钱的理由为投资做生意。其知道卢海文去夜总会去玩。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向李某2借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计80000元，卢海文还款总计74400元，欠款总计5600元。（17）叶某的陈述。其与卢海文是朋友，2017年11月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了9笔款。2018年10月份，其联系卢海文还本金，卢海文就找理由推脱，后来就听说卢海文被抓。卢海文找其借钱的理由为做二手车生意。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向叶某借还款情况统计表》里面，其实际借款给卢海文多次共计452400元，卢海文还款总计406250元，欠款总计46150元。（18）杜某的陈述。其与卢海文是认识六七年的朋友，2017年10月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了5笔款，没有还，2018年10月份就支付不起利息了，12月份其听说卢海文被抓了。卢海文找其借钱的理由为投资做抵押车生意。卢海文称生意比较赚钱，其有在酒吧和夜总会看到卢海文花了很多钱。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向杜某借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计628160元，还款合计326332元，欠款总额301828元。（19）王某的陈述。其通过朋友介绍认识了卢海文。2018年5月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了3笔款没有还，2018年12月份，其听说卢海文被抓了。卢海文找其借钱的理由为做抵押车生意。卢海文没有说过他的经济状况，只跟其说抵押车生意很赚钱。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向王某借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计200000元，卢海文还款总计94500元，欠款总计105500元。（20）陈某6的陈述。其与卢海文曾是同事，2017年4月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借款多笔，2018年12月份听说卢海文被抓了。卢海文找其借钱的理由为做生意需要资金。卢海文多次拍摄酒吧消费、免税店购物的视频发给其看。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向陈某6借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计448500元，还款合计381900元，欠款66600元。（21）林某2的陈述。其与卢海文曾是同事，2017年11月开始，卢海文用高额利益诱骗其，共向其借了4笔款。2018年12月份听说卢海文被抓。卢海文找其借钱的理由为转借给做海鲜生意的老板。其没有了解过卢海文的经济状况，听说他生意做得很大。其看见卢海文经常在朋友圈发酒吧消费、带女孩子购物的视频，听卢海文讲过打麻将的事（一晚上输赢几千上万那种）。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向林某2借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计76800元，卢海文还款总计30900元，欠款总计45900元。5.证人证言（1）邓辉的陈述。其与卢海文是认识十几年的朋友，2016年开始，卢海文开始向其借钱。卢海文找其借钱的理由为投资做二手车生意、开发万宁步行街。其知道卢海文有一套房在三亚荔枝苑，卢海文拿购房发票给其看，是卢海文和他的儿子的名字。卢海文经常去夜总会、酒吧，几乎天天都在夜总会玩，每次都带小姐去酒店睡觉。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向邓辉借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计1169800元，卢海文还款总计1197600元，欠款总计负27800元。（2）符少春的陈述。其与卢海文曾是同事，2017年1月开始，卢海文开始向其借钱。卢海文找其借钱的理由为做生意。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向符少春借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计380000元，卢海文还款总计390000元，欠款总计负1万元。（3）刘新凤的陈述。其与卢海文是相识多年的朋友，2016年9月开始，卢海文开始向其借钱。卢海文找其借钱的理由是做生意。其知道卢海文是拆迁户。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向刘新凤借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计213400元，卢海文还款总计272800元，欠款总计负59400元。（4）麦某的证言。其与卢海文曾是同事，2018年1月开始，卢海文开始向其借钱。卢海文找其借钱的理由是做抵押车、海鲜生意。其知道卢海文是拆迁户。其跟卢海文之间发生的借款还款情况都在这份修改版《卢海文向麦某借还款情况统计表》里面，其实际借给卢海文共计564900元，卢海文已经还款674550元，欠款总额-109,650元。（5）麦巍巍的证言。其与卢海文是同学，2015年7月开始，卢海文开始向其借钱。卢海文找其借钱的理由是做抵押车、海鲜生意。其借款给卢海文的方式有现金、微信、银行转账等。由于跟卢海文之间的资金往来时间跨度长，次数多，具体的金额已经无法算清。其知道卢海文诈骗陈某4的事实，也知道卢海文经常去夜总会消费，找小姐。（6）卢家发的证言。卢海文被公安抓去后其才知道卢海文跟人家借了钱，之前不知道。卢海文的消费情况其不知道。卢海文现在没有车子、房子等资产，之前住的房子是卢海文妈妈单位分给他妈妈的。6.被告人卢海文的供述和辩解2015年的时候，其想投资做房产生意，开始向机场居委会同事借钱，2015年和2016年两年共借不超过10万。2017年5月去拆迁办后，认识了一些房地产行业人员，了解到可以借钱给那些有无证房产的人或拆迁户收取高额利息赚钱，但需要启动资金，其觉得其做这一行有优势，就向机场居委会的同事借更多的钱放在手上，由于没有投资挣钱，还要给利息，且部分钱被其挥霍了，钱越来越少，快不够支付利息了，只好再向其他同事借款，由于利息高，同事愿意借钱给其，还有几个同事听说利息高主动借钱，其手上的钱又多了，可是一直没有机会投资，每个月需要支付更多利息，向张某1借钱也是这样的情况。2016年9月至2018年10月其陆续向刘新凤、吉某、林某1、陈某3、陈某5、孙某、陈某4、符少春、邓辉、谢某、李某2、吴某、陈某2、叶某等人借钱多笔。借钱的理由有的说做二手车生意，资金周转不灵了；有的说是做海鲜生意；有的说在万宁开发一个步行街；有的说要去亚龙湾投资一处房产。2018年11月1日，其与吉某签订了一份协议，大致内容就是：吉某出资20万，参与二手车合作经营，每月其支付出资金额的10.8％利润给他，合作时间为8个月；2018年11月9日，其与陈某4签订一份协议，大致内容就是：陈某4出资50万，参与二手车合作经营，每月其支付出资金额的11.3％利润给他，合作时间为8个月。其向张某1借钱的理由为转借给其他老板、投资万宁果蔬园后被拿钱到湛江开赌场被抓、借给益龙海鲜的老板陈明雄。但实际上其并没有投资任何项目，也没有借款给益龙老板，因为没有钱支付其他人利息了，只能从张某1这边骗钱了。谢某等人提供的借条都是其写的，但借条时间不一定是借款时间，很多到期的借条没有还钱，就重新写了借条，之前的借条作废了。到2018年8月份，债务快400万元了，所有手上借来的钱，支付利息都差不多用完了，资金链短缺了，一直到了11月份，支付不起利息了，开始出现各种追债的，其就电话告诉了机场居委会的同事和张某1，资金链断了，利息和本金都还不上了。其确实没什么还款能力，这些钱款里的大部分被当作利息又归还给他们了，剩余小部分被其用于吃喝玩乐抽烟喝酒去夜总会，也经常去维也纳酒店开房。三亚市吉阳区师部农场路荔枝苑小区1-201的房子是其母亲用单位房拆迁款付款，由其与开发商签订的购房协议。以上证据，来源合法，客观真实，证据之间均能相互印证，并具有法律证明效力，应予以确认。关于被告人卢海文的辩护人提出的辩护意见。经查，1.卢海文诈骗所得钱款除一部分被用于去夜总会、酒店开房挥霍以外，确有大部分被用于偿还被害人。但卢海文的这种行为，一是以定期支付利息的方式掩饰自身没有偿还能力的事实，二是可以用高额利息的诱惑为其持续实施诈骗行为提供帮助，并且其支付被害人利息的钱款也都是从被害人处骗取。至案发卢海文尚有8616123.44元未能归还。因此，辩护人关于被告人卢海文主观恶性较小的辩护意见不予采纳。2.卢海文到案后能够如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪悔罪，确有坦白的法定从轻情节，对该辩护意见应予采纳。本院认为，被告人卢海文无视国家法律，以非法占有为目的，隐瞒其无偿还能力的真相，虚构名目以高额利息为诱惑，骗取21名被害人2312.917万元，案发前归还1451.304656万元，尚有861.612344万元未能归还，用于个人消费开支及挥霍，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人卢海文犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，予以支持。被告人卢海文到案后如实供述自己的罪行，且当庭自愿认罪，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人卢海文多次实施诈骗，可以酌情从重处罚。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：一、被告人卢海文犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月14日起至2033年12月13日止；罚金款限令于本判决生效之日起十日内一次性向本院缴纳。）二、责令被告人卢海文退赔被害人张某1500.673544万元、被害人卢某29万元、被害人陈某12.335万元、被害人张某25.56万元、被害人黄某6.83万元、被害人李某133.404万元、被害人谢某36.508万元、被害人陈某223万元、被害人陈某37.55万元、被害人吴某9.68万元、被害人陈某460.54万元、被害人林某130.79万元、被害人陈某57.06万元、被害人吉某20万元、被害人孙某31.524万元、被害人李某25600元、被害人叶某4.615万元、被害人杜某30.1828万元、被害人王某10.55万元、被害人陈某66.66万元、被害人林某24.59万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 力审 判 员 张卫平审 判 员 黎 金 二○一九年十月三十日法官助理 彭 磊书 记 员 杨超群附：相关法律条文中华人民共和国刑法第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候,应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度,依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认为为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。