九江市浔阳区人民法院刑 事 判 决 书(2019)赣0403刑初353号公诉机关九江市浔阳区人民检察院。被告人何镕均，曾用名：何建洪，男，1992年8月26日出生于江西省永修县，汉族，大学本科文化，无业，群众，户籍所在地广东省深圳市福田区（原户籍地江西省永修县），现住江西省永修县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月4日被刑事拘留，2019年1月10日被逮捕，现羁押于九江市看守所。辩护人周松柏，江西法正律师事务所律师。辩护人樊梦怡，江西康润律师事务所律师。九江市浔阳区人民检察院以浔检公诉刑诉（2019）349号起诉书指控被告人何镕均犯诈骗罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。九江市浔阳区人民检察院指派检察员周华昌出庭支持公诉，被告人何镕均及其辩护人周松柏、樊梦怡到庭参加诉讼。现已审理终结。九江市浔阳区人民检察院指控：2017年12月至2018年1月期间，被告人何镕均分别找到被害人徐某、江某、李某，帮三名被害人办理交通银行信用卡。信用卡办理成功后，被告人何镕均分别以激活信用卡、平台走账、办理信用卡送旅行箱等理由，骗取被害人徐某38715.5元、被害人江某42000元（案发前已还清）、被害人李某732255.68元。案发后，被告人何镕均家属已赔偿被害人徐某的经济损失，并取得被害人徐某、江某的谅解。公诉机关为证实其指控的犯罪事实，当庭宣读并出示了相应的证据材料。公诉机关认为，被告人何镕均的行为构成诈骗罪，请求法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。被告人何镕均对起诉书指控其诈骗被害人徐某、江某的犯罪事实无异议，但辩解其与李某之间系民间借贷纠纷，不构成诈骗。其辩护人提出：起诉书指控被告人何镕均诈骗李某732255.68元，事实不清，证据不足，被告人主观上没有非法占有的故意，不能认定为诈骗罪。经审理查明：1、2017年底，被告人何镕均来到九江市八里湖第一人民医院找到被害人徐某，帮被害人徐某申请办理了交通银行信用卡。2018年1月8日，信用卡办理完成后，被告人何镕均来到被害人徐某所在的医院以激活信用卡为由，用POS机将被害人徐某信用卡内的1.4万余元转至自己卡内，被害人徐某发现后，被告人称只是走个账平台会自动还款，后被害人多次催其还款后，被告人才将该款项全部还清。2018年8月上旬，被告人何镕均再次以平台走账为由，将被害人徐某信用卡内的14915.5元套现至被害人徐某中国银行卡上，被害人通过微信将钱转给被告人。8月中旬，被害人发现未还款后，被告人谎称需要被害人开某、借呗、平某的APP平台等才能还款，被害人徐某信以为真将上述平台开通，并从上述平台借出多笔金额不等的现金，分多次通过微信和支付宝转账等方式转给被告人何镕均。2018年8月上旬至9月中旬，被害人徐某共转给被告人何镕均46715.5元，被何镕均用于赌博和还债，后经被害人徐某多次催讨被告人何镕均还给被害人徐某8000元，至案发前尚有38715.5元未归还。2、2017年12月5日，被告人何镕均来到九江市浔阳区滨江路中山爱尔眼科医院找到被害人江某，帮被害人江某申请办理交通银行信用卡，2017年12月中旬信用卡办理成功。2018年1月8日，被告人何镕均找到被害人江某以办信用卡送旅行箱为由，让被害人江某将自己的手机交由他操作，被告人何镕均在被害人江某不知情的情况下，以江某的名义从一个叫“好享贷”的平台贷出42000元，并用POS机将该笔款项转到自己银行账户，用来赌博和挥霍，后在被害人江某的多次催讨下被告人何镕均才将上述款项还清。3、2018年1月初的一天，被告人何镕均来到九江市八里湖第一人民医院找到被害人李某，帮被害人李某申请办理了交通银行信用卡，2018年1月中旬信用卡办理成功。自2018年3月至2018年12月初，被告人何镕均以帮忙激活信用卡及走账为由，先后让被害人李某从YIMI宠物乐园、D-ROOM密室逃脱、铜锣湾苹果专卖、花呗、借呗、万达贷等多个平台分多次借出多笔贷款，并通过银行转账、微信转账、支付宝转账方式分多笔转到被告人何镕均本人账户，共计人民币1404828.68元，所得款项被被告人何镕均用于偿还自己的信用卡欠款和赌博等，后其行为被被害人李某发现，经被害人李某多次催讨，被告人何镕均分多次陆续归还被害人李某共计672603元，还有732255.68元未归还。案发后，被告人何镕均的家属已赔偿被害人徐某的经济损失，被害人徐某、江某对被告人何镕均表示谅解。上述事实，有下列证据证实：（1）、受理案件登记表、立案决定书，证实案件的来源。（2）、被害人徐某、江某的陈述，证实被告人何镕均找到她们并帮她们申请办理了交通银行信用卡，信用卡办理成功后，被告人何镕均以激活信用卡、平台走账、赠送旅行箱等为由，骗取她们钱款的事实，被害人江某的陈述证实被告人何镕均在案发前已经归还其全部钱款；被害人徐某陈述被告人何镕均于案发前归还其8000元，案发后归还其9000元，共计17000元。（3）、被害人李某的陈述，证实2018年3月份的一天，一个叫何镕均的男子自称是交通银行的工作人员，到我上班的地方找我，帮我办理交通银行信用卡，并在我手机上下载了买单吧。一个星期后信用卡办好了，2018年3月22日何镕均通过微信联系我，让我把交通银行信用卡的钱取出来帮他走下流水，然后何镕均通过微信给我发了一个TIMI宠物乐园的二维码，我通过这个宠物乐园的二维码将31000元转给了何镕均；4月14日何镕均又通过微信联系我，让我再次帮他走下流水，我通过他发给我的一个D-ROOM密室逃脱的二维码从招商银行的信用卡转了15000元给他；2018年7月至12月期间，被告人何镕均以帮还我之前信用卡的钱、平台走账等理由，通过借呗、花呗、好享贷等平台一共转给他1384828.68元，何镕均先后还给我636403元，还欠我728425.68元未还。何镕均开始说是帮我还信用卡，后来就说是充平台让我赚钱。我和何镕均只是办信用卡时认识的，不是很熟。我之所以转钱给何镕均是因为他陆续有帮我还信用卡，但每次都没还清；其次他说如果我不转钱给他，他就不会及时归还我信用卡内的钱，就会导致我信用卡额度受影响；再就是何镕均威胁我说他在外面欠了好多钱，如果我不转钱给他，他就会死，他死了我的钱就永远没人还了，我以为他真的是拿钱去走流水，后来通过他家人才知道何镕均在外面赌博欠下好多钱。（4）、辨认笔录，证实被害人徐某、江某、李某分别从12张不同男性照片中辨认出被告人何镕均。（5）、现场检测报告书，证实被告人何镕均的尿检呈阴性。（6）、被害人徐某的微信聊天及转账记录，证实被害人徐某转账给被告人何镕均的情况以及何镕均于2018年9月12日归还徐某8000元，9月23日和10月9日分别归还7000元和2000元共计9000元给徐某的事实。（7）、被害人江某的微信聊天及转账记录，证实被害人江某转账42000元给被告人何镕均，何镕均归还江某42000元的经过情况。（8）、被害人李某的微信聊天记录及支付宝账单，证实被害人李某与被告人何镕均之间的转账情况，被害人李某通过支付宝转账912610.68元给被告人何镕均，何镕均归还157620元给李某，尚差754990.68元未还；通过微信转账163218元给被告人何镕均，何镕均归还85400元给李某，尚差77818元未还，被告人何镕均还差被害人李某共计732225.68元未还的事实。（9）、被害人李某中国银行、建设银行、交通银行交易流水明细清单，证实被害人李某账户资金往来的情况。（10）、微信交易记录及光盘，证实被告人何镕均微信交易的情况。（11）、交通银行信用卡资料，证实被告人何镕均帮被害人徐某、江某、李某办理交通银行信用卡的情况。（12）、情况说明，证实被告人何镕均非交通银行股份有限公司九江分公司员工。（13）、劳动合同，证实被告人何镕均于2017年11月1日受上海前锦众程人力资源有限公司派遣进入交通银行太平洋信用卡中心担任见习直销客户经理，2018年1月25日离职的情况。（14）、出入境登记表，证实被告人何镕均出入境的情况。（15）、谅解书，证实被告人何镕均家属代其还清被害人徐某、江某被骗钱款，二被害人对被告人何镕均表示谅解。（16）、浔阳公安分局出具的情况说明，证实被告人何镕均与被害人李某2018年1月1日至2018年12月4日之间的微信聊天记录部分已随案移交，部分因时间跨度原因无法调取。（17）、户籍证明，证实被告人何镕均的身份情况。（18）、抓获经过，证实被告人何镕均的归案情况。（19）、被告人何镕均的供述，证实我于2017年11月1日到南昌市交通银行太平洋信用卡中心上班，因骗了江某的钱，江某一直联系我，使我无法正常上班，我便于2018年1月25日离职。2015年和2016年之间我多次去澳门赌博输了一百万左右，我就从朋友和银行处借了很多钱。2017年我又在网页上赌博，输了14万余元。我从徐某她们那里骗来的钱就用来还赌债了。我和被害人李某之前并不认识，只是帮李某办理信用卡时才相识。我帮李某办理的交通银行信用卡的额度是31000元，我先是以帮李某走流水激活卡为由骗她的钱，后来的钱都是转给我帮我还自己的信用卡了，因为我自己的卡欠了好多钱，我跟李某说如果她不转钱给我，我就没钱还她的交通银行信用卡，回头会影响她的信用度，另外就是叫她帮我的忙帮我还信用卡。我说的平台自动还款和还款时间都是假的，目的就是想先把她们的钱用来还自己赌博输掉的钱，好给自己拖延还款时间。我让李某通过各种方式转钱给我是因为我自己的交通银行、招商银行、中信银行、广发银行、民生银行等银行的信用卡欠了好多钱，我急需用钱来还卡内透支的钱。我帮她们办卡的时候还没有离职，帮她们办好卡以后再离职的，之后再实施诈骗，因为这样别人更能相信我，从而达到诈骗的目的，我在网络上赌博输了好多钱，所以需要骗更多的钱来赌博，想把输掉的钱赢回来。被告人何镕均所述骗取三被害人钱财的经过、手段、数额及内容与三被害人陈述的内容基本一致，能够印证。以上证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，能够相互印证，本院予以确认。关于被告人何镕均提出其与被害人李某之间属于民间借贷纠纷的辩解以及辩护人提出起诉书指控被告人何镕均诈骗李某732255.68元的事实不清，证据不足，被告人主观上没有非法占有的故意，不能认定为诈骗罪的辩护意见，经查，被告人何镕均的供述与被害人李某的陈述均证实被告人何镕均帮她办理信用卡后便以激活信用卡、平台走账、帮被害人还信用卡的钱等理由，陆陆续续从被害人李某处骗取钱财，并将骗取的钱款用于归还自己的信用卡和赌博，被告人何镕均骗取被害人李某钱款的方式、手段与其骗取被害人徐某、江某的方式和手段基本一致，且有被害人徐某、江某的陈述、微信转账记录和银行流水明细佐证，被告人何镕均将从李某处骗取的钱款少数用于归还李某的信用卡，大部分用于归还自己的信用卡和赌博，其主观上具有非法占有的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相骗取被害人李某钱款的行为，应认定为诈骗罪，故被告人何镕均的辩解与辩护人的辩护意见与本案查明的事实和法律不符，本院不予采纳。综上，被告人何镕均实施诈骗3次，诈骗数额为770971.18元。本院认为，被告人何镕均无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人何镕均归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚；被告人何镕均家属代其退赔被害人徐某、江某经济损失的行为，可视为被告人何镕均的退赔行为，具有悔罪表现，且取得被害人徐某、江某的谅解，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院》第一条的规定，判决如下：一、被告人何镕均犯诈骗罪，判处有期徒刑十年七个月，并处罚金人民币八万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月4日起至2029年7月3日止。）（罚金于本判决发生法律效力之日起三个月内向本院缴纳。）二、责令被告人何镕均退赔被害人李某被骗款共计732255.68元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  熊美琴人民陪审员  罗永仙人民陪审员  胡小敏二〇一九年十月九日书 记 员  王佳明