甘肃省山丹县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0725刑初75号 公诉机关山丹县人民检察院。 被告人闫某某，男，汉族，小学文化，黑龙江省哈尔滨市农民。曾因犯交通肇事罪于2012年5月被黑龙江省哈尔滨市呼兰区人民法院判处有期徒刑3年，缓刑4年。因涉嫌集资诈骗罪网上追逃，2018年11月20日被黑龙江省哈尔滨市公安局南岗分局抓获，同年12月9日被山丹县公安局刑事拘留，2019年1月14日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。 指派辩护人陈建民，甘肃焉支律师事务所律师。 被告人马某某，男，汉族，初中文化，甘肃省山丹县农民。曾因犯盗窃罪于1996年12月被山丹县人民法院判处有期徒刑五年六个月。因涉嫌集资诈骗罪网上追逃，于2018年10月4日被兰州铁路公安局武威公安处嘉峪关车站派出所抓获，10月5日被刑事拘留，2019年11月9日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。 指派辩护人王以茂，甘肃瑞雪律师事务所律师。 山丹县人民检察院以山检诉刑诉〔2019〕81号起诉书指控被告人闫某某、马某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月16日公开开庭审理了本案。山丹县人民检察院指派检察员赵磊出庭支持公诉，被告人闫某某及其辩护人陈建民，被告人马某某及其辩护人王以茂等到庭参加诉讼。现已审理终结。 山丹县人民检察院指控，2016年4、5月，被告人闫某某通过王新禹(化名王思宇已判刑)了解了中券资本项目，为发展投资客户，其来到张掖市甘州区，给被告人马某某及张掖市甘州区居民代得厚、包海、宋海燕、付建华等人宣传中券资本投资项目。该项目以投资5480元、投资16800元、投资54800元、投资168000元四种投资模式，以高额分红为诱饵，引诱客户投资。之后，马某某在山丹县和谐小区家中成立中券资本投资项目工作室，代得厚、包海、宋海燕等人在张掖市甘州区各自成立中券资本投资项目工作室，通过讲课、开招商会等形式进行宣传，发动客户进行投资。其中代得厚、宋海燕、包海等人发展客户二十余人，投资金额94万余元。马某某发展客户十余人，投资金额15万余元。 2016年6月，因中券资本投资项目案发，被告人闫某某在黑龙江哈尔滨市又以贯军E购、皇朝万鑫投资项目为名进行宣传，诱使刘海洲、董杰等17人投资，投资金额50万余元。2017年3月，被告人马某某从犯罪嫌疑人刘力彦、盛贵军(在逃)处知晓精准策略投资项目，其伙同陈金成等人在陈金成家中及山丹县和谐小区自己家中成立精准策略投资项目工作室，进行宣传发动，以投资3415元、13650元、34125元、130000元四种投资模式，以高额分红为诱饵，诱骗赵述财、高希月等40余人投资，投资金额40万余元。公诉机关认为被告人闫某某、马某某非法吸收公众存款、扰乱金融秩序，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人闫某某、马某某如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人闫某某有期徒刑三年至三年六个月，判处被告人马某某有期徒刑一年至一年二个月，并处罚金。 被告人闫某某辩称对起诉书指控的犯罪事实和罪名都没有意见,其也是受害人。因家庭比较困难，父母年事已高，还有一岁多的孩子，请求法庭适用缓刑。辩护人的辩护意见是，对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人闫某某不是直接的资金管理者，客户的投资款闫某某也没有自己占有。被告人闫某某当庭如实供述自己的犯罪事实，真诚悔罪、认罪。庭前闫某某家属主动交纳罚金30000元。请求对被告人判处缓刑。 被告人马某某辩解称，对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。自己一直如实供述，自愿认罪，请求法庭从宽处理。辩护人的辩护意见是，被告人马某某在本案中起到的是次要作用，是从犯，应该酌定从轻处罚。马某某自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人马某某犯罪的主观恶性较小，请求法庭对马某某适用缓刑。 经审理查明，2016年4、5月，被告人闫某某通过王新禹（因组织、领导传销活动罪已被判刑)了解到中券资本项目。为推广中券资本项目发展投资客户，被告人闫某某来到张掖市甘州区，给被告人马某某及张掖市甘州区居民代得厚、包海、宋海燕、付建华等人宣传中券资本投资项目。该项目以参加者投资5480元、投资16800元、投资54800元、投资168000元四种投资模式，网上注册成为中券资本集团的会员，即可获得高额分红为诱饵，引诱客户投资。之后，被告人马某某在山丹县和谐小区家中成立中券资本投资项目工作室，代得厚、包海、宋海燕等人在张掖市甘州区各自成立中券资本投资项目工作室，通过讲课、开招商会等形式进行宣传，发动客户进行投资。其中代得厚、宋海燕、包海等人在甘州区发展客户马军莉、闵冬梅、任吉仓、李菊英、马玉凤、张雁龙、纪玉花、蔺海霞、白丽梅、余伟萍、王吉萍、张福军、白桂花、王玉琴、呼美玲、皮锁玲、王天军、侯金兰、赵静云、冯丽梅、吴秀花、张晓萍、徐玉凤、韦增德、毛会琴、张双福、李小英、胡翠花、付建华、陈文香等人，非法吸收投资金额935810元。马某某发展客户马兆民、杨孝、张刚、宁铸、王治文、冯有典、张新鱼、张健、赵龙、毛金秀等人，非法吸收投资金额176950元，以上非法吸收资金通过集资者本人或被告人闫某某、马某某的下线操作转入王新禹犯罪集团的帐户。 2017年6月，因中券资本投资项目案发，被告人闫某某在黑龙江哈尔滨市呼兰区电力小区四号楼一单元一楼设立工作室，又以广州华军合创电子商务有限公司的贯军E购、皇朝万鑫投资项目为名进行宣传，诱使刘海洲、齐长虹、柳红、李月凤、李朋、张雪松、周春梅、冯秋艳、王东杰、王洪友、张秀霞、王传宁、唐明会、陈兰、郭涛、董杰、徐广利等人在网络平台投资，投资金额500600元。除得到返利155000元外，其余本金均未返还。2017年3月，被告人马某某从犯罪嫌疑人刘力彦、盛贵军(在逃)处知晓精准策略投资项目，其伙同陈金成等人在陈金成家中及山丹县和谐小区自己家中成立精准策略投资项目工作室，从事非法吸收公众投资业务。被告人马某某在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，通过推介会等多种途径，先后公开向社会公众宣传高收益、高回报的资产项目，引诱公众投资，诱使投资人注册登记成为“精准策略”网络平台会员，以投资3415元、13650元、34125元、130000元四种投资模式，承诺兑换高额现金回报，非法吸收公众投资。先后诱骗马兆民、宋军、吴海霞、杨孝、龙振国、武爱华、马兴莲、钱银桂、杨迎春、钱积彪、陈贵、张玉萍、赵述财、王世虎、王永新、魏雄国、王学德、贾有志、张刚、高希月等人投资，投资金额472420元，除得到返利18523元外，其余本金均未返还。 认定上述事实的证据有： （一）物证和书证 1.受案登记表，移送案件通知书、立案决定书，证实2018年8月14日，被害人赵述财向山丹县公安局报案称，被马某某以在精准策略公司投资可按期收益，诱骗投资37540元。山丹县公安局立案侦查；2018年12月10日，被害人刘海洲、董杰等人向哈尔滨市公安局呼兰分局报案称，被闫某某以高额返利诱骗投资贯军E购、皇朝万鑫项目损失45万余元。哈尔滨市公安局呼兰分局于2019年5月24日将案件移交山丹县公安局立案侦查。 2、抓获经过证明、情况说明，证实马某某因上网追逃于2018年10月4日被武威铁路公安处嘉峪关车站派出所民警抓获。闫某某于2018年11月20日因上网追逃被黑龙江省哈尔滨市公安局南岗分局刑侦一大队民警抓获，羁押于南岗区看守所，于2018年12月6日出所，羁押回山丹县看守所。 3.户籍资料及刑事判决书，证实被告人闫某某、马某某的身份及曾被刑事处罚的情况。 4.书证搜查笔录及扣押清单，证明，2018年10月10日山丹县公安局干警对马某某位于山丹县清泉镇和谐小区5号楼1单元的住宅进行搜查，扣押：①尾号7775、7881农业银行卡两张，尾号9913交通银行卡一张，尾号4622、5127工商银行卡两张，尾号2544建设银行卡一张。②手机十二部，U盘一个，华硕电脑一台，惠普笔记本电脑一台。③CCG中券资本顾客回返表一册，中券资本认购证书八册，天力集团宣传资料一份，宣传资料四份，便签本，笔记作业本。④精准策略投资名单三页，君唯康生物科技有限公司宣传彩页，中券资本集团认购证书八份、笔记本七本。证实被告人马某某利用中券资本、精准策略投资项目非法吸收公众存款的书面材料及用于作案的其他工具。 5.调取、接受证据清单，证实从被害人张玉萍处调取了宣传资料一张（精准策略未来五年市场行销计划、精准策略担保抵押资产证券制度，后面联系人：马某某，电话13830636113，陈金成，电话18793672281）；从被害人张新鱼处调取精准策略账户信息、中券资本账户信息及于2016年12月30日向微信昵称为“往后余生”转账2400元的截图；从被害人毛金秀处调取中券账户信息、精准策略账户信息；被害人刘海洲提交贯军e购、皇朝万鑫宣传材料。 6.调取被告人闫某某尾号1105的建设银行卡开户信息及2016年至今的交易明细。证实该银行卡收取张秀霞、付建华、王好凤、宋海燕、包海、代得厚等人集资款，并转支陈玉才、何文平、吕海第等人的事实；闫某某尾号7316的中国农业银行卡交易明细，证实该银行卡收取付建华、宋海燕、王好凤等人转入款40余万元的事实。 7.从马某某处扣押农业银行存款凭证，证实马某某将吸收中券资本项目的客户资金存入上线指定的银行卡；调取何文平卡号为6217007140006842547的银行卡从2016年1月至2017年12月的流水1份；调取陈玉才卡号为6217007100025359782的银行卡从2016年1月至2017年12月的流水1份。证实该两张银行卡被犯罪集团用于存取赃款，闫某某、宋海燕、王好凤、马某某、包海等人将收取中券资本项目客户资金存入该两张银行卡的事实。 8.调取吉林君唯康生物科技有限公司档案材料，证实该公司于2011年12月6日成立，法定代表人盛贵军。经营范围为生物科技研究，初级农产品、日用百货、五金、家电经销。 （二）被害人陈述 1.山丹中券资本投资、精准策略项目投资被害人马兆民、宋军、吴海霞、杨孝、龙振国、武爱华、马兴莲、钱银桂、杨迎春、陈泰西、钱积彪、王贵、张玉萍、赵述财、王世虎、王永新、魏雄国、王学德、贾有志、张刚、陈艳、宁铸、王治文、冯有典、高希月、杜会云、陈玉玲、张桂英、牛会琴、李秀萍、聂新霞、闫莉、钱新民、吕述林、杨秀芳、杜文伟、苏仕强、张新鱼、张健、唐俊霞、赵龙、毛金秀的陈述，证实2016年5月至2017年9月期间，经人介绍认识了马某某，在和谐小区马某某家里听过课，通过马某某讲课，知道了中券投资项目，投资时有投资帐号，介绍人投资还有提成，部分人返过现金。听马某某讲是一个叫闫某某的黑龙江籍人将中券引进张掖来的，在张掖参加过招商会。后来经马某某介绍，又知道了精准策略投资项目，和之前做中券的模式一样，但是投资的比例和返利的情况都不一样，精准策略是通过累计积分来返利，返的利都会以积分方式返在后台上，每个人都有一个登陆账号，通过马某某给的链接登陆进去就可以查询，返利是每一天12点以后就会返利，但返的利很少，而且返的都是积分，没有现金，银行卡上也没有钱到账。 2.张掖甘州区中券资本投资项目被害人马军莉、闵冬梅、任吉仓，李菊英、马玉凤、张雁龙、纪玉花、蔺海霞、赵小华、白丽梅、余伟萍、张双福、王吉萍、张福军、白桂兰、李元秀、董克让、王玉琴、呼美玲、皮锁玲、雷志霞、王天军、侯金兰、赵静云、陈文香、冯丽梅、吴秀花、张晓萍、徐玉凤、韦增德、毛会琴、李小英等人的陈述及账户截图、中券资本集团认购证书，证实2016年6月起，通过包海、代得厚、宋海燕、胡翠花、马某某了解了中券资本，听过代得厚讲课，然后交钱在电脑上注册了一个账号，有人领过分红，有人没有分过红。有人参加过中券资本在张掖美联酒店和海通生态园开的两次招商会。 3.“贯军E购”、皇朝万鑫项目被害人刘海洲、齐长虹、柳红、李月凤、李朋、张雪松、周春梅、冯秋艳、王东杰、王洪友、张秀霞、王传宁、唐明会、陈兰、郭涛、董杰、徐广利的陈述及提交的转帐凭证、委托代持股票协议，证实2017年6月至12月，他们通过闫某某的介绍知道了皇朝万鑫平台投资的事，皇朝万鑫平台又叫贯军E购平台，在这个平台投资是用投资款兑换红星，在这个平台投资不同的金额可以购买不同数量的红星，凭借这些红星数可以获得不同数额的分红，比如投资1200元，可以购买20个红星，每天得到60元的分红，一共可以得到10000元的分红；投资3600元，可以购买60个红星，每天得到180元的分红，一共可以得到30000元的分红；投资7200元，可以购买120个红星，每天得到360元的分红，一共可以得到60000元的分红；投资12000元，可以购买200个红星，每天得到600元的分红，一共可以得到100000元的分红；投资24000元，可以购买400个红星，每天得到1200元的分红，一共可以得到200000元的分红；投资30000元，可以购买500个红星，每天得到1500元的分红，一共可以得到250000元的分红；投资48000元，可以购买800个红星，每天得到2400元的分红，一共可以得到400000元的分红；投资60000元，可以购买1000个红星数，每天得到3000元的分红，一共可以得到500000元的分红；投资120000元，可以购买2000个红星，每天得到6000元的分红，一共可以得到1000000元的分红。他们在呼兰电力小区四号楼一单元闫某某的工作室，用手机下载平台的软件，注册了帐号。用现金或转帐方式给闫某某投资，共投资金额500600元。除得到返利155000元外，其余本金均未返还。 （三）同案人供述 1.罪犯王新禹的供述，证实他化名王思宇，2015年11月下旬，其到泰国见到讲师威廉，了解了中券情况，然后回深圳找人宣传中券，发展下线。中券资本，英文叫CCG，宣传说公司是美国的，公司设立会员网站，我们拉人进来通过购买网站上的证券成为会员，公司规定的会员投资分为4个级别：C800(800个证券)、C2500、C8000、C25000，最开始的时候一个证券折合1美金，按照公司规定，1美金相当于6元人民币，也就是说最开始会员投资分为4800元、15000元、48000元、150000元。会员的收益有静态收益两个。动态收益有三种：一是直推奖，即发展一个会员拿投资额的10%；二是碰对奖，公司采用双轨制发展会员，会员分左右两种，根据小区业绩计算奖金，按照会员级别从低到高分别是9%、10%、11%、12%；三是代数奖，无论哪个级别的会员，都拿下线3代，第一代投资额的5%、第二代投资额的10%、第三代投资额的15%。直推奖日结日发，每天晚上12点正式结算核发奖金；碰对奖和代数奖日结周发，每周发一次奖金。公司还规定会员交钱的时候美金兑换人民币的比率是1：6，会员提现奖金的时候比率是1：5.5。 2.罪犯董政岗的供述，证实其与王新禹系同班同学，关系比较好，王新禹曾化名王思宇，系黑龙江省哈尔滨人。2016年4月我联系王新禹，跟他进入晟赢集团公司，做中券资本的项目。2016年6、7月份的时候，王新禹安排我和于小曼一起管理中券资本项目的两个大的会员团队，一个是崔红艳团队，一个是杨光伟团队。这个项目是以高额分红为诱惑，以发展会员为手段，靠收取会员费实现盈利的一个项目。 3.王丽秋的供述，证实她于2016年8月至2017年3月在吉林省君唯康生物科技有限公司上班，是该公司的投资人，投了4.5万元，公司的老板是盛贵军，公司内部结构老板是盛贵军，往下是我、刘丽艳等投资较多的投资人，每个投资人下面还有投资较少的投资人。我知道该公司有刘丽艳等十多个投资人。该公司给我一些产品，比如肾宝等补品，然后按“业绩”返给我红利。所谓“业绩”就是拉多少人参与这个投资，拉新的投资人进来就是“业绩”。该公司就是靠卖肾宝等一些保健产品盈利。大概2017年初，我在君唯康公司学习的时候认识王远斌，他是银河系统的老总，正在做精准策略投资项目，通过了解我就开始投资了。我认识刘丽艳，她在我的建行银行卡上打了17万余元，这钱是刘丽艳下面很多报单人的钱，投资人把钱给刘丽艳，刘丽艳再从公司买分报单，正好我手里有很多分，是之前投资产生的分，我把分转给刘丽艳。还有一次刘丽艳报单没有钱，找我借了7万多元。我和盛贵军还有三个精准策略公司的外国顾问，去张掖参加精准策略招商会，除了我们之外，刘丽艳和她弟弟也去了，盛贵军还讲了话。 4.刘力彦的供述，证实2017年3月，我去吉林市君唯康见到了法人盛贵军和财务总管王丽秋，当时还有几个外国人和台湾人，他们向我介绍精准策略的基本情况，让我发展下线。我就给微信好友马某某说了让他过来考察，带着他去了君唯康公司，介绍了盛贵军，之后盛贵军就和马某某开始谈合作的事情，马某某回张掖之后就开始运作，在3月底他让我参加张掖的招商会，我因为身体不好就让弟弟刘华维到张掖做酒会主持人，盛贵军、王丽秋等人这次也去了招商会。4月份，马某某又邀请我参加张掖的招商会，我让弟弟陪着我去了张掖，还有两个盛贵军派来的外国人，参会有200多人。马某某他们的投资款都是打到王丽秋指定的账号上，我没有收过马某某打的钱，王丽秋还建了一个财务专用群，马某某他们打完钱都会把打款的凭证拍照发到财务专用群里，然后王丽秋看到凭证以后再给他们分。 5.包海的供述，我熟悉马某某，2016年3月份一天，王学文和代得厚将我和马某某叫到代得厚租的房子，闫某某将中券的视频打开让我们看，并给我们讲了中券投资的项目情况，之后我将5520元现金给了闫某某，投资了一单，马某某和代得厚也投了相同的一单，后来我知道在张掖有一两千人给闫某某投了资，当时我们投资的钱交给了代得厚的妻子王好凤，她负责给闫某某在账户上打钱，我还知道在山丹给马某某投资的人将钱交给了马某某，由马某某将钱打给闫某某，后来从后台上就提不出钱了。 中券的投资模式是投资款进去按点返利，点越多返利越多，实行双规制，发展人越多，分红越多，我每月都能发到三四百元的分红。因投资的钱提不出现，我和马某某在2017年1月份去哈尔滨找过闫某某。马某某和刘丽艳通过微信接触，认识了君唯康有限公司法人盛贵军，盛贵军又给我们介绍了精准策略的投资项目，过了一个多月刘丽艳、刘华伟和讲师张景富来张掖，我们通过微信群发布信息，在张掖美联国际大酒店召开了启动会，启动会上盛贵军和两个外国人也来了，参加的人还是之前在中券投资过的人，当时参加的有四百人，在会上很多人当场投了资，总共就有四个配套，大多数人都投得第一个配套3450元。当天我收了20多万的投资款，我将钱直接打给了刘丽艳给我提供的私人账户，总共有三个账户，我一共给公司账号打过去了六七十万元，具体金额我记不清了。 6.代得厚的供述，证明2016年5月份左右，我朋友王学文带着付建华和闫某某找我做中券资本的投资项目。闫某某通过给我们看中券的视频给我们介绍中券，最开始是闫某某自己在粮贸宾馆里面讲，后来他从东北请来了讲师张景富，在张掖海通生态园里现场讲。我在甘州区成立了一个工作室，我的工作室里有十几个人投资。闫某某在的时候，我将投资的现金交给闫某某，闫某某再通过电脑将积分上到我们的账户上。闫某某不在的时候，我们将现金直接存进他提供的账号上，在闫某某的账户上打过，也在闫某某提供给我们的其他卡上打过。 7.胡翠花的供述，证明2016年6、7月份经过马某某了解中券投资，将4800元钱通过马某某提供的闫某某的账户打了过去，然后通过手机注册了中券资本的平台，后来又推荐了雷秀英、焦学志、余鹏金、尚玉琴等人在中券投资，其中雷秀英、余鹏金各投了4800元，焦学志投了第二档的单1万多元。闫某某在张掖第一次开会是在张掖美联酒店，闫某某组织我们看节目、会餐。第二次在海通生态园，闫某某请了一个姓张的东北人讲课。 8.张景富的供述，证明2016年5月份，我在中券资本集团项目里投资了近二十万元，通过对中券资本的了解，平时就给投资人讲讲中券，通过平台认识了闫某某，他让我去他哈尔滨的工作室工作，并承诺给我开工资，平时负责讲课。在此期间闫某某和我去了张掖，到张掖之后我认识了付建华、宋海燕、代得厚、马某某、包海等核心会员团队，同这些核心会员互相交流了一下，这些人都是闫某某团队的人。10月份，我又去张掖，在一个酒店开会，参加的人有付建华、宋海燕、代得厚、马某某、包海等五六百人。在会上闫某某讲了几句话，之后我主要讲了资产证券化的内容。 9.陈金成的供述，证明2016年因为精准策略投资项目认识马某某。2017年3月份马某某和朱安贵、包海找我商量办精准策略的事情，马某某说他是张掖地区总代理，让我投资买单进群，说我文化程度高一点，每个月给我1000元，我就答应了。他想让我给前来投资的人讲课，讲课地点在马某某家里面，内容是如何投资、收益。听课的人年龄在30岁以上，老年人多一点。最开始马某某给我说精准策略是美国的资产证券化产生的项目，由吉林市君唯康企业引进，他和包海、朱安贵去东北把精准策略又引进来，张掖地区总负责人就是马某某，投资项目分为四个档，第一档是C800，投资4800元，第二档是C2000，投资12000元，第三档是C8000，投资48000元，第四档是C20000，投资120000元，一般来投资的都是投第一档和第二档，收益包括静态收益和动态收益，静态收益就是只投资，不发展下线收益是按照千分之一返利，动态收益就是除了投资之外还发展下线，每发展一个下线就在自己的金额上奖励百分之十的提成。马某某以组织者的身份在2017年5月和7月开了两次精准策略招商会，活动费用是君唯康公司给的，第一次君唯康企业的董事长盛贵军来过，美国精准策略的CEO和翻译也在场，剩下的就是张掖各县区的投资人，大概有400人左右。每一笔投资都有人记账，各县区都有负责记账的人，山丹是马某某记账的。投资人主要是上线发展下线，在马某某家里投资，基本都是拿现金来投资，钱直接交给了马某某，账也是马某某记的，收来的钱马某某就转给了吉林市君唯康公司。 10.刘爱琴的证言，证明我在精准策略投资项目里负责报单，将每个来投资的客户信息登记下，将分上到电脑上，马某某说我上多少分我就上多少分，分是怎么算的我不清楚，客户投资的越多分越高，将这些登记好之后提交到精准策略投资平台上就完成报分了。客户拿来的基本都是现金，钱是姓陈的男的收，收到钱后姓陈的男的就拿着钱去银行打款，将钱打到平台上，马某某有时候也收钱。在和谐小区马某某家里上课，张掖一个姓朱的人来讲过课，马某某也讲课，山丹一个姓陈的男的也讲过课。2017年4月份我参加过一次张掖的招商会，来的各地的人很多，还有两个外国人，一个哈尔滨人。 11.陈玉才、何文平的供述，证实陈玉才、何文平为王新禹的犯罪集团提供银行卡，闫某某将收取的客户集资款打给这些中券项目指定的帐户，供他人洗钱的事实。 12.蔡雅明、付梅的供述，证实他们在刘伟聪和许建伟的授意下让付梅及付梅的亲朋好友办理银行卡提供给王新禹的犯罪集团洗钱并从中获利的事实。 （四）被告人供述及辩解 1.被告人闫某某的供述，证实我通过一个叫王思宇（音）的哈尔滨男人了解的中券资本投资项目。2016年5月份，我通过付建华介绍认识了马某某，将中券资本投资项目的基本情况给他说了。还让我老乡张景富到张掖向大家介绍中券的事。马某某组织开过一次CCG中券资本招商会，当时我出席了招商会并讲了话，我们向投资人介绍的投资模式一共有四种，第一种是4800元，第二种是1万多元的，第三种和第四种我记不清楚了，每天按千分之一返利，复利滚存。我让马某某他们将投资者的钱打在我给他们留下的尾号1105建设银行银行卡上，马某某他们将钱打给我之后我又按照王思宇提供的两个账号将钱打给了公司，除了我告诉马某某他们我的银行卡账号，还把王思宇告诉我的银行卡号也告诉他们了，马某某他们直接就把钱打到公司了。 我通过网上认识了一个广州姓黄的人，是他介绍我做皇朝万鑫这个项目的。我在平台上开始投资，具体多少钱记不清了，但是我只在这个平台上投过钱，没做过，也没参与过，其他的都不清楚。 2.被告人马某某的供述，证明2016年3月份闫某某已经在张掖做中券投资项目，我和代得厚跟着听了几次闫某某讲课，学会后也开始讲课。来投资的人很多，都是上线找下线，开始的时候钱交给闫某某，后来闫某某给了卡号，让客户自己去打钱。2016年5月底在海通生态园由闫某某组织召开了一次招商会，有200多人参加。2016年4月份我开始做中券投资项目，到了7月份，闫某某让我到哈尔滨开招商会，我和付建华、管兵厚、宋海燕和宋海燕老公王治文、胡翠花、代得厚和他妻子王好凤等人参加招商会，大约有1000多人参加。在此期间我们在闫某某的工作室也去了，还在工作室开了一个小型会议。刘力彦也是在这期间认识的。到9月份我成立了工作室，一共有三四十人投资，中券的投资款我全部打给闫某某，卡号是闫某某给的建行的，账号记不清了。 2016年10月份，闫某某和他妻子朴锦华还有张景富在张掖海通生态园又开了一次会，活动花费也是闫某某出的。2017年正月，我和包海去哈尔滨找闫某某，刘力彦向我们介绍精准策略投资项目。带我们去君唯康生物科技有限公司，见到了盛贵军夫妇、王丽秋以及其他很多做项目的人，公司各种证件都有，而且盛贵军还承诺我们做的中券资本在中国没有公司，公司在国外，但是精准策略投资项目的公司就是他的，出了问题他负责，盛贵军让我们在刘力彦的下面做，我们就在君唯康公司注册。2017年4月、6月，刘力彦、盛贵军等人在张掖搞了两次招商会，宣传精准策略投资项目。6月份的时候，刘力彦叫我、包海和陈军去上海参加盛贵军召集的博览会，会议规模很大，盛贵军在会上作了讲话，有一千多人参加。到7月份提不出来钱了，我和包海、朱安贵、白万才就又去了哈尔滨，盛贵军说让我们等三年，说是证券的股权还有三年就上市了，还让我们参加他重新操盘的另一个项目，我们没参加就回来了，来之后我和包海的账户都被他封了，也再联系不上他了。盛贵军把账号给我，让我们把客户的投资款以现金的方式打到他指定的账户。 （五）辨认笔录，证实同案人包海依法辨认出闫某某是伙同马某某进行集资诈骗的犯罪嫌疑人。 (六)其他证据，从湖南省汉寿县公安局调取中券资本会员帐号闫某某下线会员数据及汉寿县人民法院刑事判决书。证实闫某某、马某某在中券发展下线会员数量、层级情况；刑事判决书证实中券主犯王新禹等人因犯组织领导传销活动罪被湖南省汉寿县人民法院判刑的事实。 以上证据来源合法，均经庭审举证、质证，认证属实，客观真实地反映了本案的事实，作为本案定罪量刑的证据，本院予以确认。 本院认为，被告人闫某某、马某某违反国家金融管理法律规定，伙同他人以投资虚构的基金、债权、股权项目为名变相吸收公众资金，扰乱金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人闫某某、马某某犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。鉴于被告人闫某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。其归案后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，并主动缴纳部分罚金，依法可以从轻处罚；被告人马某某在共同犯罪中也系主犯，因犯罪数额较大，其归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。综上，本院根据二被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（五）、（六）项、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人闫某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币60000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月20日起至2021年11月19日止。罚金已缴纳30000元，剩余罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币30000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月4日起至2019年12月3日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、扣押在案被告人马某某的U盘一个，作为作案工具，依法没收，随案备查； 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省张掖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵海涛 人民陪审员  陈 玲 人民陪审员  赵建勋 二〇一九年十月三十一日 书 记 员  马 君 相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 缴纳罚金账户名称：山丹县人民法院； 开户银行：中国农业银行股份有限公司山丹支行仁和分理处； 行号：103827618330； 帐号：27183301040001118。