辽宁省盖州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽0881刑初252号 公诉机关盖州市人民检察院。 被告人田鑫，男，1993年11月3日出生，汉族，初中文化，捷信消费金融有限公司信贷员，住辽宁省盖州市。因涉嫌诈骗罪，于2019年1月19日被盖州市公安局刑事拘留；经盖州市人民检察院批准，于2019年2月25日被盖州市公安局逮捕，现羁押于盖州市看守所。 辩护人张希文，辽宁辰州律师事务所律师。 盖州市人民检察院以盖检公诉刑诉（2019）191号起诉书指控被告人田鑫犯诈骗罪，于2019年7月31日向本院提起公诉，并建议适用简易程序，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盖州市人民检察院指派检察员卫晓丹、戴晓昕出庭支持公诉，被告人田鑫及其辩护人张希文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 盖州市人民检察院指控，2017年5月至8月期间，被告人田鑫在担任捷信消费金融有限公司业务员，多次与许某某（分案处理）共谋，以帮助被害人办理贷款需要增加银行流水为由，采取虚假交易物品的方式，骗取被害人的贷款。 1、2017年5月25日，被告人田鑫以帮助翟某办理贷款需要增加银行流水为由，安排翟某在盖州市鸿信通讯行，采取虚假交易手机的方式，骗取翟某从捷信公司的贷款人民币9992.84元。 2、2017年5月31日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助孙某某办理贷款需要增加银行流水为由，安排孙某某在盖州市劳动局对面一电瓶车专卖店内采取虚假交易电瓶车的方式，骗取孙某某从捷信公司的贷款人民币7255.2元。 3、2017年5月31日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助李某某办理贷款需要增加银行流水为由，安排李某某在盖州市兴隆大家庭二楼一手机店内采取虚假交易手机的方式，骗取李某某从捷信公司的贷款人民币8066.32元。 4、2017年6月10日，被告人田鑫以帮助翟某办理贷款需要增加银行流水为由，安排翟某在盖州市小雨不夜城附近门市，采取虚假交易电瓶车的方式，骗取翟某从捷信公司的贷款人民币7761.76元。 5、2017年7月1日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助刘某某办理贷款需要增加银行流水为由，安排刘某某在盖州市兴隆大家庭二楼电器专卖店内采取虚假交易冰箱的方式，骗取刘某某从捷信公司的贷款人民币7421.76元。 6、2017年7月1日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助李某办理贷款需要增加银行流水为由，安排李某在盖州市兴隆大家庭二楼一手机店内采取虚假交易手机的方式，骗取李某从捷信公司的贷款人民币8066.32元，随后又安排李某以分期付款方式在盖州市中国通信公司手机店内以分期还款方式购买OPPOR11PLUS手机一部，骗取李某从捷信公司的贷款人民币3000元。 7、2017年7月5日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助李某甲办理贷款需要增加银行流水为由，安排李某甲在盖州市兴隆大家庭二楼一手机店内采取虚假交易手机的方式，骗取李某甲从捷信公司的贷款人民币7623元。随后又安排李某甲在盖州市绣龙公园手机店内以零首付分期还款方式购买OPPOR11手机一部，田鑫虚构为李某甲还款的事实，骗取李某甲从该公司的贷款人民币3000元。 8、2017年7月6日，被告人田鑫与许某某共谋，以助李某乙有办理贷款需要増加银行流水为由，安排李某乙有在盖州市小雨洗浴一手机店内采取虚假交易手机的方式，骗取李某乙有从捷信公司的贷款人民币5619元。 9、2017年7月26日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助何某某办理贷款需要增加银行流水为由，安排何某某在盖州市清河市场附近大洪摩托车专卖店，采取虚假交易电瓶车的方式，骗取何某某从捷信公司的贷款人民币9600元。 10、2017年8月21日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助刘某某办理贷款需要增加银行流水为由，安排刘某某在盖州市比德文电动车专卖店，采取虚假交易电瓶车的方式，骗取刘某某从捷信公司的贷款人民币8418.4元。 被告人田鑫共计诈骗数额为85824.6元人民币。 公诉机关认为，被告人田鑫以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人田鑫起同等作用，系共犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。 被告人田鑫辩称，检察院指控的第一起、第二起、第四起、第八起、第九起、第十起犯罪事实不是虚假交易，确实有交易存在。第六起犯罪事实中，李某购买的OPPOR11PLUS手机，我没有参与。第七起犯罪事实中，李某甲购买的OPPOR11手机，我没有参与。我和许某某之间没有共谋，而是许某某给我介绍客户，我只是办理贷款手续，为了保障客户能及时还款，才提前收取了其中几个人的部分还款，我有还款小票可以证明我还款了。被告人田鑫对起诉书指控的其他犯罪事实供认不讳。 辩护人辩护意见：一、起诉书指控的第一起事实并不存在，该手机已被翟某取走。二、起诉书指控的第二起事实不属实，该电瓶车已被孙某某骑走。三、起诉书指控的第八起事实不属实，该款是许某某自己使用，被告人田鑫并未参与。四、起诉书指控的第九起事实不属实，该款已转给许某某。综上，起诉书指控被告人田鑫诈骗数额为85824.6元，而上述事实中涉及财物数额32467.04元，被告人田鑫并不存在诈骗行为，应从指控的数额中予以扣除。 经审理查明，2017年5月至8月期间，被告人田鑫在担任捷信消费金融有限公司业务员，多次与许某某（分案处理）共谋，以帮助被害人办理贷款需要增加银行流水为由，采取虚假交易物品的方式，骗取被害人的贷款。 （一）2017年5月25日，被告人田鑫以帮助翟某办理贷款需要增加银行流水为由，安排翟某在盖州市鸿信通讯行，采取虚假交易手机的方式，骗取翟某从捷信公司的贷款人民币9992.84元。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。 1.被告人田鑫的供述与辩解证实：我给邵某某办理过两回贷款，第一回是许某某介绍来的，第二回是他自己找的我，两次都是以他媳妇翟某的名义贷的款。2017年的一天，许某某带着邵某某和翟某到小雨诚信通讯要办理贷款业务，那家店的老板就把他介绍给了我，让我帮他贷款，我也是从小雨诚信通讯的店走的贷款业务，贷款一万元还是八千元我记不住了，购买了一部三星2017手机，实际上我们没有购买那部手机，只是添了购货单从公司贷款出来了钱，我扣除了前四个月的还款金额，其余的钱走的是手机店老板的账户，他给谁了我也不知道，我当时告诉邵某某前四期不用他还，我给他还，从第五个月开始他自己还。邵某某第一次贷款分了24期，我给还了4期，后面我就不知道了。手机店老板给我转了500元好处费。 2.同案犯许某某的供述与辩解证实：邵某某办理贷款是通过田鑫办理的，我没有参与。2017年的一天，邵某某和我一起在一个手机店遇到田鑫，邵某某当时要买一部手机，田鑫就帮邵某某通过贷款购买了一部手机，这部手机后期还款是邵某某自己还的款。 3.证人邵某某的证言证实：2017年5月上旬的一天，我想贷点款，然后我找到许某某，许某某说我介绍一个人给你，你直接去找他，他就把田鑫电话号码给我了。我给田鑫打电话，田鑫让我去兴隆二楼找他，我跟我媳妇就来到兴隆二楼，你想办贷款得先贷款买个手机走走银行流水，才能办贷款，然后就跟我要了一张我本人的邮政银行的储蓄卡，就让我走了。过了几天我就接到这张邮政储蓄卡的银行短信，说我贷了8000元，然后我就给田鑫打电话问这是怎么回事。田鑫告诉我说这笔贷款我帮你还，等还完以后才能继续办大额贷款，我就相信他了，等到了2017年10月份的时候银行给我打电话让我还贷款，我才知道田鑫只给我还了四个月的贷款。一共贷了8000元，每个月还款440元，一共得还24个月。我妻子翟某有精神疾病，我领着我妻子去找田鑫办的贷款，我就找田鑫办过一次贷款，时候我知道田鑫用我妻子翟某的身份信息贷款过13000元，购买过一部手机。 4.贷款合同书证实：2017年5月25日，翟某贷款购买手机，本金10000，每月还559.56，分24期，利息共3684.44元，首付4999。 5.还款记录证实：翟某该笔贷款共还款5期。 （二）2017年5月31日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助孙某某办理贷款需要增加银行流水为由，安排孙某某在盖州市劳动局对面一电瓶车专卖店内采取虚假交易电瓶车的方式，骗取孙某某从捷信公司的贷款人民币7255.2元。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。 1.被告人田鑫的供述与辩解证实：我给孙某某办过贷款，但具体经过记不住了，孙某某贷款购买三星2017手机，贷款10000元，分24期，每期还645元。我扣过四个月的金额，并且把四个月都还上了。 2.同案犯许某某的供述与辩解证实：我和田鑫用孙某某的身份信息给孙某某办理了一个电动三轮车的分期还款业务，当时我们以贷款购买电动三轮车的名义从捷信公司贷款了九千元出来，实际没有购买这电动三轮车，分期12期，每期还款450多元，我就告诉孙某某接走就可以了，贷款的钱我和田鑫每月还，之后田鑫将贷款出来的九千分给我3700余元，剩下的都让田鑫拿走了。田鑫头三个月还款了，之后我就不知道了。 3.被害人孙某某陈述证实：2017年5月的一天，我和李某某到聚华商场找许某某，许某某带着我们到劳动局对面一个电瓶车专卖店，过了一会田鑫来了，说是贷款买一个电瓶三轮车走走银行流水，田鑫给我办的贷款卖电瓶车的手续，说是贷款9000多元，具体多钱我不知道，办完以后我和李某某就走了，我没看见买的电瓶车，当时许某某说不用我还贷款，田鑫给我还。他们给我还了三个月贷款。 4.贷款合同书证实：孙某某贷款，本金9000，每月还581.6，分24期，利息共4958.4元，首付5800。 5.还款记录证实：孙某某该笔贷款共还款3期。 （三）2017年5月31日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助李某某办理贷款需要增加银行流水为由，安排李某某在盖州市兴隆大家庭二楼一手机店内采取虚假交易手机的方式，骗取李某某从捷信公司的贷款人民币8066.32元。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。 1.被告人田鑫的供述与辩解证实：我给李某某办过贷款，但具体经过记不住了，李某某购买电动三轮车，贷款10000元，分24期，每期640元，我扣过四个月的金额，并且把四个月都还上了。 2.同案犯许某某的供述与辩解证实：我和田鑫用李某某的身份信息给李某某办理了一个三星手机的分期还款业务，当时我们以贷款购买三星手机的名义从捷信公司贷款了一万元出来，实际没有购买这部三星手机，分期24期，每期还款600多元，我就告诉李某某直接走就可以了，贷款的钱我和田鑫每月还，之后田鑫将贷款出来的一万元分给我5000余元，剩下的都让田鑫拿走了。田鑫头三个月还款了，之后我就不知道了。 3.被害人李某某陈述证实：2017年5月的一天，我朋友宋某某带着我到聚华商场找许某某办贷款，后来许某某和田鑫带着我和孙某某来到兴隆大家庭二楼的手机专柜，他们说得先办个手机贷款走走流水才能办贷款，田鑫要了我的身份证和邮政储蓄银行的卡之后就让我走了。买的三星手机，什么手机我不知道，贷款多少钱我也不知道，贷款卖的手机我也没看见。田鑫说手机是贷款，到还款日的时候我就帮你还了，不用你还。田鑫还了3个月，每个月还600多。 4.贷款合同书证实：李某某贷款，本金10000，每月还644.56，分24期，利息共5469.44元，首付5000。 5.还款记录证实：李某某该笔贷款共还款3期。 （四）2017年6月10日，被告人田鑫以帮助翟某办理贷款需要增加银行流水为由，安排翟某在盖州市小雨不夜城附近门市，采取虚假交易电瓶车的方式，骗取翟某从捷信公司的贷款人民币7761.76元。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。 1.被告人田鑫的供述与辩解证实：我给邵某某办理过两回贷款，第一回是许某某介绍来的，第二回是他自己找的我，两次都是以他媳妇翟某的名义贷的款。邵某某第二次找我贷款是2017年的一天，他找我要使用他妻子翟某的身份进行现金贷款，我跟他要来了他妻子的身份证和邮政银行卡，从捷信公司贷款出来了一万元，这笔贷款我扣除了前四个月需要还款的金额，其余的钱全都给了邵某某。这笔贷款在兴隆二楼办理的。在老交通队对面的邮政银行取款机取得钱，当时把钱给邵某某了。这笔贷款30分钟内就放款了。这笔贷款分多少期记不住了，我还了四期。这笔贷款我从邵某某收取了700元好处费。 2.同案犯许某某的供述与辩解证实：第一次邵某某贷款后，后来过了挺长时间，邵某某给我打电话跟我要田鑫电话，我才知道邵某某之后又找田鑫办理过现金贷，田鑫没有还款。我没有参与，就是邵某某找我要田鑫电话，我给他了。 3.证人邵某某的证言证实：2017年5月上旬的一天，我想贷点款，然后我找到许某某，许某某说我介绍一个人给你，你直接去找他，他就把田鑫电话号码给我了。我给田鑫打电话，田鑫让我去兴隆二楼找他，我跟我媳妇就来到兴隆二楼，你想办贷款得先贷款买个手机走走银行流水，才能办贷款，然后就跟我要了一张我本人的邮政银行的储蓄卡，就让我走了。过了几天我就接到这张邮政储蓄卡的银行短信，说我贷了8000元，然后我就给田鑫打电话问这时怎么回事。田鑫告诉我说这笔贷款我帮你还，等还完以后才能继续办大额贷款，我就相信他了，等到了2017年10月份的时候银行给我打电话让我还贷款，我才知道田鑫只给我还了四个月的贷款。一共贷了8000元，每个月还款440元，一共得还24个月。我妻子翟某有精神疾病，我领着我妻子去找田鑫办的贷款，我就找田鑫办过一次贷款，时候我知道田鑫用我妻子翟某的身份信息贷款过13000元，购买过一部手机。 4.贷款合同书证实：2017年6月10日，翟某贷款购买电动车，本金13000，每月还751.79，分30期，利息共9658.7元。。 5.还款记录证实：翟某该笔贷款共还款3期。 （五）2017年7月1日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助刘某某办理贷款需要增加银行流水为由，安排刘某某在盖州市兴隆大家庭二楼电器专卖店内采取虚假交易冰箱的方式，骗取刘某某从捷信公司的贷款人民币7421.76元。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。 1.同案犯许某某的供述与辩解证实：2017年7月的一天，刘某某通过李某丙找到我说我办贷款，我联系田鑫后，我和刘某某到兴隆二楼找到田鑫，我就在兴隆二楼手机柜台附近坐着，田鑫带着刘某某、李某丙到卖冰箱的柜台通过办理贷款购买冰箱，我不知道是否购买冰箱了，从兴隆出来我没有看见刘某某有购买冰箱的行为。我不知道刘某某通过田鑫办了多少贷款，分多少期，这笔田鑫没分我钱，后来给我充了300元话费钱。我只是把刘某某介绍给田鑫，剩下的事都是田鑫办理，之后的事我都不知道。 2.被害人刘某某陈述证实：2017年7月上旬的一天，我找到许某某想办贷款，许某某先让我去银行办了一张储蓄卡，然后我去兴隆二楼找他，到了之后田鑫就把我的身份证和银行卡要走了，说办贷款得先买个冰箱走走流水才能办，田鑫把我身份证、银行卡拍照后就让我走了，说是办了一万元贷款，具体多少我不知道，贷款的钱都在田鑫和许某某那，没到我手。过了两个月，捷信公司发短信我才知道田鑫给我办了10000元贷款，每月还643元，钱没还过。 3.贷款合同书证实：刘某某贷款，本金10000，每月还644.56，分24期，利息共5469.44元，首付5000。 4.还款记录证实：刘某某该笔贷款共还款4期。 （六）2017年7月1日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助李某办理贷款需要增加银行流水为由，安排李某在盖州市兴隆大家庭二楼一手机店内采取虚假交易手机的方式，骗取李某从捷信公司的贷款人民币8066.32元。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。 1.被告人田鑫的供述与辩解证实：2017年夏天的一天，许某某联系我说有人办贷款让我到兴隆等着，许某某给我介绍的李某办贷款，李某从我这贷款1万元，我在兴隆二楼买手机的地方，在那天的贷款单子，从一家叫小雨诚信通讯的店里走的贷款业务，贷款一万元，买了一部三星手机，实际上我们没有买那部手机，只是填了购货单从公司贷款了一万元。20分钟内我们从公司贷款出来的一万元到了商家账户内，之后商户把那一万元转给了我，我又把一万元转给了许某某，之后许某某给我了500元的好处费。 2.同案犯许某某供述与辩解证实：2017年7月1日，我领着李某先去建设银行办了一张储蓄卡，然后去兴隆大家庭二楼买手机的地方，找捷讯手机分期的田鑫，在他那我先给李某办了一个三星2017手机的分期付款，当时购买这部手机的钱是15000元，贷款10000元，分24期还，每期还多少我记不住了，因为在办这个手机分期的时候，我就告诉过田鑫我不要手机，到时候你把钱返给我就行了，所以缺的那5000元我就不用再给田鑫了。办完之后，我就告诉李某这个手机就不给你了，买这部手机的钱也不用你还，到时候我这边还，李某也同意了，然后李某就走了。等田鑫办完手续后，他扣了四个月的还款，然后把剩下的钱给我了。我记得当时这四个月应该还2600多元，田鑫扣了2800元，剩下的钱就相当于手续费了，说白了就是田鑫挣的钱。这个办完之后，我就让李某到另一个手机店，具体是哪个手机店我记不住了，又办了oppo手机的分期付款，办完之后，李某就把这部手机给我了，他给完我之后，我就把这部手机卖给田鑫了，田鑫给了我2850元。 3.被害人李某陈述证实：我爸李某丙要用钱，许某某说能办30万元的贷款，我爸就让我去找许某某办信用卡，2017年7月1日，我和许某某在盖州兴隆大家庭见面，许某某说得先办张建设银行的卡刷流水，办完建行卡后，许某某带我到兴隆大家庭二楼用刚办的建行卡花一万五买了三星手机，每月还款664元，还24期。当天又在中国通信公司手机店以分期付款方式花3699元买了一部oppo手机，分10期，每期还款340元，首付699元是许某某拿的。之后许某某把两部手机拿走了说还款的钱让别人还，就让我走了。许某某还了一部分，后来不还了。我还款了1期。 4.贷款合同书证实：李某贷款，本金10000，每月还644.56，分24期，利息共5469.44元，首付4999。 5.还款记录证实：李某该笔贷款共还款3期。 （七）2017年7月5日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助李某甲办理贷款需要增加银行流水为由，安排李某甲在盖州市兴隆大家庭二楼一手机店内采取虚假交易手机的方式，骗取李某甲从捷信公司的贷款人民币7623元。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。 1.被告人田鑫的供述与辩解证实：2017年夏天的一天，许某某联系我说有人办贷款让我到兴隆二楼等着，许某某给我介绍的李某甲办贷款，我也是通过填写购货单贷款购买了一部三星2017手机，实际上我们没有买那部手机，贷款了一万元，分了24期。这笔这笔贷款我扣除了前四期的还款金额，将剩下的都给了许某某，并告诉李某甲从第五个月需要你自己还款了。我记不住这笔给我多少好处费了。前四个月我都还了，之后他们还没还我就不知道了。 2.同案犯许某某供述与辩解证实：我以同样的方式给李某甲办理了一个三星2017手机和oppor11手机的分期付款，李某甲的三星2017手机也是在田鑫那办的，田鑫也是扣了2800元，其余的钱给我了，oppor11手机我自己留着用了，后来丢了。 3.被害人李某甲陈述证实：2017年7月5日，我和李某丙开车到盖州找许某某要办信用卡，许某某先带着我去工商银行办了一张工商银行卡，然后去移动办理了一张手机卡，带着我去兴隆大家庭二楼找的田鑫，分期买的三星手机，手机款15000，首付5000不知道谁拿的，没人跟我说有首付款的事，贷款10000，每月还款645元，还24期。办完贷款，田鑫说头四个月我帮你还贷款，剩下的20个月的贷款钱我直接打到你的卡里，到时候银行吧这笔钱自动扣走，贷款这事你就不用管了。田鑫帮我还了2个月贷款。然后许某某领我去秀龙公园一个oppo手机店买的oppo手机，贷款3000元，每月还340，还款10个月。办完贷款手机拿到手，许某某和我说你把手机给我，我帮你还款，我说我得把手机给田鑫，让他帮我还款，许某某说等我给田鑫吧，我就把手机给许某某后走了。许某某帮我还了1个月贷款。 4.贷款合同书证实：李某甲贷款，本金9500，每月还625.68，分20期，利息共3013.6元，首付4500元。 5.还款记录证实：翟某该笔贷款共还款3期。 （八）2017年7月6日，被告人田鑫与许某某共谋，以助李某乙有办理贷款需要増加银行流水为由，安排李某乙有在盖州市小雨洗浴一手机店内采取虚假交易手机的方式，骗取李某乙有从捷信公司的贷款人民币5619元。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。 1.被告人田鑫的供述与辩解证实：我给李某乙有办过贷款，但具体经过记不住了，我扣过四个月的金额，并且把四个月都还上了。 2.同案犯许某某供述与辩解证实：李某乙有办理了一个三星手机，也是在田鑫那办的，同样，田鑫给我了7200元。后来我又给李某乙有办理了两笔网贷，一共是4800元，当时是在大石桥的一个中介公司办的，田鑫没参与。 3.被害人李某乙有陈述证实：2017年7月6日，我和李某丙开车到盖州找许某某要办信用卡，许某某让我听他的，他就带着我和李某丙到小雨洗浴附近的一个手机店，说是买的三星手机，我也没看见手机，就给我一张贷款信息卡，贷款本金6000，首付3000（我拿了500，许某某拿了2500元）。每月还款381.99元，还24期。他把手机拿走了，说以后还款的事情不用我管，他就都是他给我安排。手机分期付款他给我还了381元，后来就不还了。 4.贷款合同书证实：李某乙有贷款，本金6000，每月还381.99，分24期，利息共3167.76元，首付3000。 5.还款记录证实：李某乙有该笔贷款共还款3期，2017年11月6日还款5547.15元。 （九）2017年7月26日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助何某某办理贷款需要增加银行流水为由，安排何某某在盖州市清河市场附近大洪摩托车专卖店，采取虚假交易电瓶车的方式，骗取何某某从捷信公司的贷款人民币9600元。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。 1.被告人田鑫的供述与辩解证实：我给何某某办过贷款，但具体经过记不住了，我没有扣过四个月的金额，所以不用给她还款。 2.同案犯许某某的供述与辩解证实：我带着何某某到清河市场的大洪摩托车专卖店找到田鑫，以贷款购买电动三轮车的名义从捷信公司贷款了九千元出来，实际没有购买这电动三轮车，分期24期，我就告诉何某某直接走就可以了，贷款的钱我和田鑫每月还。田鑫分给我3700余元，剩下的都让田鑫拿走了。田鑫头两个月还款了，之后我就不知道了。 3.被害人何某某陈述证实：2017年的一天，我和孙某某到盖州市清河市场素锦的大洪摩托车找许某某办贷款，进屋之后田鑫说得先办贷款买一个摩托车等银行有流水了才能办贷款，我同意后，田鑫给我办理了贷款买电瓶车三轮车的手续，一共贷了9000多，我没看见电瓶三轮车，办完我和孙某某就离开了。当时许某某说这笔贷款不用我还，到时候田鑫就帮着还了。田鑫给我还了2个月。 4.贷款合同书证实：何某某贷款，本金9600，每月还619.37，分24期，利息共5264.88元，首付4200。 5.还款记录证实：何某某该笔贷款共还款0期。 （十）2017年8月21日，被告人田鑫与许某某共谋，以帮助刘某某办理贷款需要增加银行流水为由，安排刘某某在盖州市比德文电动车专卖店，采取虚假交易电瓶车的方式，骗取刘某某从捷信公司的贷款人民币8418.4元。 上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。 1.被告人田鑫供述与辩解证实：许某某介绍我给刘某某办过购买电动三轮车的贷款，共贷款9000元，分24期，每期还款582元。 2.同案犯许某某供述与辩解证实：我领着刘某某找到田鑫，让田鑫给刘某某办个三轮车还款业务，后来田鑫领着我和刘某某到隆任饭店北面的一个比德文电动车专卖店买了一辆电动三轮车，当时这辆车的价格是9000元，办理的是分期24期还款，每期还款500多元，具体500多少我记不住了，办完手续后我就让刘某某走了，告诉他这辆三轮车不给他了，分期还款的钱也不用他还，这笔钱我和田鑫还。等刘某某走了之后，我就把这辆三轮车卖给田鑫了，田鑫给了我5700元，这其中包括四个月的还款钱。车我没有骑走，当时就卖给他了。 3.被害人刘某某陈述证实：2017年8月21日下午，我到盖州市小雨附近找许某某，许某某说想办信用卡得贷款一台电动车走流水，然后许某某带我去盖州市龙人饭店北边一家逼得俄文电动车专卖店，田鑫跟我要了身份证、农行卡，办理了电动车贷款手续，贷款9000元，分24个月，每月还582元。贷款的钱没到我卡里，电动车被许某某骑走了。田鑫帮我还了一期。 4.贷款合同书证实：刘某某贷款，本金9000，每月还581.6，分24期，利息共4958.4元，首付4000。 5.还款记录证实：刘某某该笔贷款共还款1期。 认定本案全案事实，还有下列由公诉机关提供并经庭审举证、质证的综合证据证实，本院予以确认。 1.被告人田鑫的供述与辩解证实：我被带到公安机关是因为许某某找我给别人办理贷款，我把贷款出来的钱给许某某了，许某某没有把钱给客户，也没给客户还款。我原来是捷信金融有限公司的信贷业务员，我和许某某是在小雨诚信手机店给别人办理贷款业务的时候认识的，是许某某提出来找我给客户办理贷款业务的，我就只收许某某给我的好处费。我和许某某在店里办完贷款后直接就把贷款商品退给商户，让商户给我和许某某退款，都是空卖空买，这些商户知道我们这样套现，捷信公司不允许以空头购买商品的方式进行贷款，我还这么做是为了挣钱。我帮许某某办贷款，每一笔收取500元好处费，直接从贷款钱里扣下来，我再扣除4个月的贷款钱后剩下的钱都给许某某了，我办的贷款如果前四个月的钱被我扣下来了，前四个月就由我还款，从第五个月开始由客户还款。我告诉许某某，给客户办贷款需要到正规银行办理银行卡，用途是为了以后还款的时候必须有固定的银行卡才能还款，没有银行卡的都是许某某带着办理的。许某某给我介绍的所有人办理的都是空头贷款。捷信公司审核完贷款后，捷信公司把钱打到商户账号中，许某某把购买的商品退给商户，商户把钱给许某某，后来我和许某某合作一段时间后，许某某就不来了，直接让客户来找我办理，我办完后，再把商品退给商家，商家就把钱直接给我了，然后我再把属于许某某的那份钱给许某某，其中李某甲、李某乙有的钱就是鸿信通讯行的梁老板直接退给我的，我又给许某某的。我和许某某办理贷款，一家是在小雨的鸿信通讯行的，还有一家是在北关的庆丰电动车店，还有谁家我记不住了。 2.同案犯许某某的供述与辩解证实：我跟田鑫是朋友关系，原来我们在一起吃过几回饭，就认识了。给别人办理贷款这件事是田鑫提出来的，我之前是干中介的，有人经常找我办理贷款，后来田鑫知道了，找到我说可以找他通过捷信公司办理小额贷款，前三四个月的钱我们俩还，贷款下来的钱我们先用着，三四个月的贷款还满后，之后的钱可以慢慢还，然后顾客就可以进行现金贷，之后只要有人找我帮忙贷款，我就找田鑫，通过捷信公司进行贷款，我负责介绍人，田鑫负责贷款走贷款的手续，田鑫给我办理贷款的10%的好处费。田鑫在办理贷款的时候知道没有贷款所需要的实物。捷信公司应该不知道没有实物贷款的事，因为田鑫是捷信的员工，贷款时田鑫与贷款人拿着一个需要贷款的物品拍照传到网上，之后田鑫怎么办理的贷款手续我就不知道了。我当初想用贷款下来的钱先用着，做些买卖，等之后挣到钱了再把钱补上，田鑫可能想拉一些业绩，但是他拿到钱之后具体用于做什么我就不知道了。贷款后田鑫每次拿到的钱都不一样，他拿走多少钱我不知道，田鑫在贷款后的两三个月内都会还款，之后不知道什么原因就不还了，钱干什么用了我也不知道。田鑫告诉我，让办贷款的人先到四大国有银行办银行卡方便还款，然后我再带人找田鑫办贷款。 3.证人梁某某证言证实：我是诚信通讯的老板，田鑫是捷信公司管贷款的业务员，之前在我店里做手机分期贷款，2017年开始，做了半年左右就不做了。许某某总上我店里办理手机贷款业务就找的田鑫进行办理。 4.证人周某某证言证实：许某某是我外甥，是我堂姐家的孩子，他之前跟我说过认识银行行长，能办免息的贷款，要是谁想办就去找他，后来李某丙和我说想办贷款，我就带李某丙去找过许某某，李某丙给了许某某二百元跑腿钱，后来他们办没办贷款我就不知道了。 5.案件来源、抓捕经过证实：2017年9月27日被害人李某报案、2017年12月25日邵某某、刘某某报案，盖州市公安局立案侦破。2019年1月19日，盖州市公安局抓获田鑫。 6.户籍证明证实：被告人田鑫达到刑事责任年龄。 7.现场检测报告书证实：田鑫检测结果呈阴性。 8.营业执照、金融许可证证实：捷信消费金融有限公司基本情况。 9.捷信消费金融有限公司付款明细证实：捷信公司支付给各被害人账户贷款本金情况。 10.无违法犯罪记录说明证实：被告人田鑫无违法犯罪记录。 11.田鑫与许某某之间微信转账记录证实：2017年7月3日，田鑫分别转给许某某575、1200元、575元。2017年7月5日，田鑫转给许某某2500元；2017年7月27日，田鑫转给许某某4500元。 12.田鑫母亲梁金荣提供的还款凭证证实：2017年8月4日、9月4日、10月6日，田鑫帮李某乙有还款382元；2017年8月4日、9月4日、10月6日，田鑫帮李某甲还款626元；2017年7月1日、8月31日，田鑫帮孙某某还款582元；2017年7月14日，田鑫帮李某某还款645元。 被告人田鑫共计诈骗数额为79824.6元人民币。 本院认为，被告人田鑫以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。盖州市人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。盖州市人民检察院指控的第六起、第七起诈骗被害人李某和李某甲的oppo手机的犯罪事实，因事实不清、证据不足，本院不予认定；对于被告人田鑫对此的辩解，本院予以充分考虑。对于被告人田鑫辩解第一、二、四、八、九、十起不是虚假交易，确实有交易的存在，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。对于被告人田鑫辩解没有和许某某共谋，自己只是办理贷款手续，才提前收取部分还款并实际还款的辩解，与本院查明的的事实不符，本院不予采纳。对于辩护人的辩护意见，与本院查明的事实不符，故本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人田鑫起同等作用，系共犯。被告人田鑫多次诈骗，酌情应从重处罚。被告人部分认罪，酌情可从轻处罚。综合本案的犯罪情节、性质及社会危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人田鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币2万元（罚金于判决生效后一个月内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押刑期一日折抵刑期一日，即2019年1月19日起至2022年7月18日止。） 二、依法追缴被告人田鑫违法所得，返还被害人。 如不服本判决，可在判决书送达的第二日起十日内，通过本院或者直接向营口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  温丽华 人民陪审员  何 浩 人民陪审员  于敏杰 二〇一九年十月三十日 法官 助理  王思旋 书 记 员  张纳新