安徽省宣城市宣州区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)皖1802刑初368号 公诉机关安徽省宣城市宣州区人民检察院。 被告人何忠辉，男，汉族，1973年4月25日出生于安徽省芜湖县，初中，福星餐饮有限责任公司法定代表人，住宣城市宣州区。因涉嫌犯高利转贷罪，于2018年6月15日被宣城市公安局宣州分局取保候审，2019年6月14日被宣城市宣州区人民检察院取保候审，同年9月10日被本院取保候审。 辩护人程学平,安徽师阳安顺律师事务所律师。 辩护人叶树生，安徽师阳安顺律师事务所律师。 宣城市宣州区人民检察院以宣州检刑二刑诉（2019）1号起诉书指控被告人何忠辉犯高利转贷罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，于同年10月10日公开开庭审理了本案。宣城市宣州区人民检察院指派检察员洪多多出庭支持公诉，被告人何忠辉及辩护人程学平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宣城市宣州区人民检察院指控：被告人何忠辉以转贷牟利为目的,套取皖南农村商业银行贷款资金高利转贷他人,违法所得200余万元,数额巨大，构成高利转贷罪。为证明指控的事实，检察机关提交了相应的证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定予以惩处。 被告人何忠辉对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议。辩护人程学平、叶树生对公诉机关指控的事实无异议，发表如下辩论意见：1、被告人尚有本金和利息没有收回，应当扣减违法所得；2、被告人主观恶性较小，没有造成损失；3、被告人具有自首情节；4、被告人已退缴违法所得200万元。请求从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：自2012年6月至2014年11月期间,被告人何忠辉以转贷牟利为目的,利用其经营的宣城福星餐饮文化有限责任公司酒店装修、购买设备、购买酒水等名义,先后多次向宣城皖南农村商业银行申请贷款,取得贷款资金后即以月息1分至3分的不等利率,转借给佘某等16人,获得转贷利息307.516万元,支付银行同期利息后违法所得206.917万元。 具体犯罪事实分述如下: 1、2012年5月7日,被告人何忠辉以宣城福星餐饮文化有限责任公司酒店装修、购买设备名义,向宣城皖南农村商业银行申请贷款1500万元。2012年6月25日贷款到账后,何忠辉随 即将该笔贷款资金向佘某、欧敏、刘世平、易华、唐良红、陈忠跃、谭克均、余守海等人转贷牟利。 其中,2012年6月25日,以月息3分利率,出借佘某160万元,获得利息20万元; 2012年6月26日,以月息2.5分利率,出借欧敏100万元,获得利息13.5万元; 2012年6月26日,以月息3分利率,出借刘世平600万元,获得利息76万元; 2012年6月26日,以月息3分利率,出借易华50万元,获得利息1.5万元; 2012年6月26日,以月息3分利率,出借唐良红56.6万元,获得利息0.566万元; 2012年7月12日,以月息2.5分利率,出借陈忠跃60万元,获得利息1.5万元; 2012年7月20日,以月息3分利率,出借谭克钧100万元,获得利息18万元; 2012年7月20日,以月息3分利率,出借余守海、谭克钧、唐良红3人共100万元,获得利息44万元; 2012年7月23日,以月息3分利率,出借易华100万元,获得利息31.5万元。 2、2013年4月25日,被告人何忠辉取得宣城皖南农村商业银行3000万元综合授信。2013年5月7日,被告人何忠辉以宣城福星餐饮文化有限责任公司购买酒水名义,向宣城皖南农村商业银行贷款100万元。贷款到账后,何忠辉随即将该笔贷款资金,以月息3分利率,出借30万元给借款人严朝辉,后何忠辉于2013年6月5日提前归还贷款,银行贷款出借期内获得利息0.9万元。 3.2013年6月14日,被告人何忠辉以宣城福星餐饮文化有限责任公司购买酒水名义,向宣城皖南农村商业银行贷款200万元(分两次贷款150万元+50万元)。贷款到账后,何忠辉随即将该笔贷款资金连同自有资金,以月息3分利率,出借300万元给刘世平,银行贷款出借获得利息3万元。 4、2013年6月20日,被告人何忠辉以宣城福星餐饮文化有限责任公司购买酒水名义,向宣城皖南农村商业银行贷款200万元。贷款到账后,何忠辉随即将该笔贷款资金,以月息2.5分利率,出借150万元给葛勇,获得利息1.8万元。 5、2013年8月15日,被告人何忠辉以宣城福星餐饮文化有限责任公司购买酒水名义,向宣城皖南农村商业银行贷500万元。贷款到账后,何忠辉随即将该笔贷款资金,以年15%利率,出借500万元给张申林,后何忠辉于2013年11月11日提前归还贷款,银行贷款出借期内获得利息18.7万元。 6、2013年8月19日,被告人何忠辉以宣城福星餐饮文化有限责任公司购买酒水名义,向宣城皖南农村商业银行贷款200万元。贷款到账后,何忠辉随即将该笔贷款资金,以月息2.5分利率,出借200万元给李爱清,后何忠辉于2013年10月14日提前归还贷款,银行贷款出借期内获得利息10万元。 7、2013年11月14日,被告人何忠辉以宣城福星餐饮文化有限责任公司购买酒水名义,向宣城皖南农村商业银行贷款150万元。贷款到账后,何忠辉随即将该笔贷款资金连同自有资金以月息1.5分利率,出借250万元给王茂平,银行贷款出借获得利息2.25万元。 8、2013年11月28日,被告人何忠辉以宣城福星餐饮文化有限责任公司购买酒水名义,向宣城皖南农村商业银行贷款600万元。贷款到账后,何忠辉随即将该笔贷款资金连同自有资金,以月息2分利率,出借900万元给陈忠跃,银行贷款出借获得利息24万元。 9、2014年3月10日,被告人何忠辉以宣城福星餐饮文化有限责任公司购买酒水名义,向宣城皖南农村商业银行贷款340万元。贷款到账后,何忠辉随即将该笔贷款资金,以月息2.5分利率,出借234万元给陈亮,后何忠辉于2014年8月26日提前归还贷款,银行贷款出借期内获得利息32万元。另外,何忠辉将该笔贷款资金,以月息2.5分利率,出借100万元给李爱清,获得利息5万元。 10、2014年10月24日,被告人何忠辉以宣城福星餐饮文化有限责任公司购买酒水名义,向宣城皖南农村商业银行贷款150万元。贷款到账后,何忠辉随即将该笔贷款资金,以月息1分利率,出借100万元给张秋凤,获得利息1万元。 11、2014年11月5日,被告人何忠辉以宣城福星餐饮文化有限责任公司购买酒水名义,向宣城皖南农村商业银行贷款120万元。贷款到账后,何忠辉随即将该笔贷款资金,以月息1.2分利率,出借120万元给李仕龙,获得利息2.3万元。 上述银行贷款,被告人何忠辉均已如期或者提前还清,对外转贷资金也全部收回。 2018年6月14日,被告人何忠辉主动投案，同月11日,被告人何忠辉退出违法所得200万元。被告人何忠辉在审理过程中退出违法所得6.917万元，并主动交纳罚金350万元。 受本院委托，宣城市宣州区司法局根据被告人何忠辉林所居住的居委会及司法所的走访调查，向本院出具《社区影响评估意见书》，认为被告人何忠辉符合社区矫正条件，同意接受其进行社区矫正。 上述事实，被告人何忠辉无异议且自愿认罪，并有经庭审举证、质证、查证属实的下列证据：受案登记表、立案决定书、福星餐饮文化有限责任公司工商登记注册资料、银行贷款资料、银行账户明细、宣城福星餐饮文化有限责任公司贷款明细表、何忠辉银行贷款资金对外出借情况一览表、江波银行活期交易明细、葛勇银行账户活期交易明细、开户信息资料、交易清单、刘世平归还何忠辉借款及支付利息凭证、欧敏提交的借款收据、收条、委托转账凭证、转账凭证、何忠辉提供的四份装饰装修施工合同、收条、房产证资料、到案经过，证人何某、佘某、金某等人的证言，被告人何忠辉的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人何忠辉以转贷牟利为目的,套取皖南农村商业银行贷款资金高利转贷他人,违法所得206余万元,数额巨大，构成高利转贷罪。公诉机关指控的犯罪事实与罪名，本院予以支持。被告人何忠辉与他人有多次合法借贷关系，公诉机关指控的数额未包括合法借贷，辩护人提出扣除合法借贷未收回本金和利息与法无据意见，本院不予采纳。被告人何忠辉主动投案，归案后及庭审中均能如实供述，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人何忠辉退出违法所得，可酌情从轻处罚。综合被告人何忠辉的犯罪事实及量刑情节和悔罪表现适用缓刑，没有再犯罪的危险，且对其所居住的社区没有重大不良影响，决定对其从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人何忠辉犯高利转贷罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三百五十万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人何忠辉违法所得二百零六万九千一百七十元，予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王利顺 人民陪审员  罗宣林 人民陪审员  周江生 二〇一九年十月十六日 书 记 员  夏 慧 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。