南京市溧水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0117刑初264号公诉机关南京市溧水区人民检察院。被告人黄振中，男，1978年11月28日出生，无业，住湖北省仙桃市。被告人黄振中因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月21日被刑事拘留，同年2月25日被逮捕。现羁押于南京市溧水区看守所。指定辩护人许明，溧水区法律援助中心律师。南京市溧水区人民检察院以宁溧检诉刑诉[2019]252号起诉书指控被告人黄振中犯诈骗罪，于2019年6月10日向本院提起公诉，后于2019年8月19日以宁溧检诉刑变诉[2019]4号变更起诉决定书向本院提出变更起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年9月3日公开开庭进行了审理。南京市溧水区人民检察院指派检察员王贻虎出庭支持公诉，被告人黄振中及其辩护人许明到庭参加诉讼。本案经南京市溧水区人民检察院申请延期审理一次。现已审理终结。南京市溧水区人民检察院指控，2018年3月，被告人黄振中明知他人实施诈骗犯罪，为获取好处费，伙同蒋庆财（已起诉）为诈骗犯罪分子寻找专职取款人，利用上家提供的银行储蓄卡帮助转账取现。蒋庆财又与陈志华（已起诉）商定，共同为诈骗犯罪分子转账取现，由陈志华联系专职取款人，约定在所收取总取款金额5%的好处费中扣除开支后三人平分。陈志华遂向被告人黄振中和蒋庆财介绍了专职取款人伍文豪（已起诉），双方商定由伍文豪负责提供pos机刷卡转账并取现，事后收取总取款金额4%的手续费。伍文豪在向共同经营“武汉文亚圣达科技有限公司”的罗聪、李落亮（均已起诉）说明所取钱款性质后，罗聪、李落亮也同意为诈骗犯罪分子转账取款。2018年3月31日至同年4月12日期间，被告人黄振中单独或伙同蒋庆财、陈志华至“武汉文亚圣达科技有限公司”、武汉市“汉阳区洪都宾馆”、“汉阳区湖北新龙商务酒店”等酒店的房间内，由被告人黄振中或蒋庆财提供银行储蓄卡交由伍文豪等人等待诈骗钱款到账。一旦被告人黄振中接上家电话得知诈骗款已转至涉案银行储蓄卡后，由蒋庆财或陈志华转告伍文豪等人，再由伍文豪、罗聪、李落亮相互配合，利用经营活动中所开设账户绑定的POS机进行刷卡转账并取现，在扣除4%的手续费后将所取现金由蒋庆财或陈志华转交被告人黄振中。期间，被害人付某、张某甲、潘某等人被诈骗犯罪分子冒充“军官、警官”以做生意等为由被骗，先后将钱款转账至以李落亮、李威萍、汪某等人身份证明登记的“武汉市格调酒吧”、“武汉市丰华大酒店”、“武汉兴盛珠宝”、“武汉市微风酒吧”、“武汉腾翔酒店”账号中。涉案银行储蓄卡中一旦诈骗款到账，由伍文豪、罗聪立即持涉案银行储蓄卡在POS机上刷卡将诈骗款立即转账上述涉案账户，再由李落亮在“武汉文亚圣达科技有限公司”操作U盾，迅速将诈骗款散存于多个由伍文豪、罗聪、李落亮和汪某等人身份证明开设的银行账户中，最后由伍文豪或罗聪以至柜台或ATM机取款等方式取现或转账。经统计深圳瑞银信交易明细，涉案银行储蓄卡中的诈骗款转账至上述涉案账户的金额共计人民币805200元。被告人黄振中和蒋庆财、陈志华扣除开支后每人分得人民币约10000余元。2019年1月21日，被告人黄振中在湖北省仙桃市被抓获归案。为证明上述指控事实，公诉机关当庭宣读或出示了证人证言、相关书证、辨认笔录、视听资料及被告人的供述和辩解等证据。公诉机关当庭认为，被告人黄振中的行为均应当以诈骗罪追究其刑事责任且诈骗数额均属特别巨大；被告人黄振中伙同他人实施故意犯罪行为，构成共同犯罪；被告人黄振中在共同诈骗犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；被告人黄振中到案后，如实供述基本犯罪事实，依法可以从轻处罚。公诉机关据此提请本院依法判处。被告人黄振中在庭审中对公诉机关指控的基本犯罪事实并无异议，但认为公诉机关指控的具体犯罪数额过高。辩护人对指控被告人黄振中犯诈骗罪没有异议，但提出以下辩护意见：1.指控犯罪数额805200元证据不足；2.被告人黄振中系初犯、偶犯，可以从轻处罚。被告人黄振中及其辩护人在庭审中均未提交证据。经审理查明，2018年3月，被告人黄振中明知他人实施诈骗犯罪寻求刷卡取现帮助，为从中挣取好处费（取款金额9%），伙同蒋庆财（已判决）经事先共谋，由蒋庆财联系陈志华（已判决）寻找刷卡人，经陈志华介绍认识伍文豪（位于湖北省武汉市汉阳区汉阳大道582号的“武汉文亚圣达科技有限公司”经营者，已判决）。被告人黄振中及蒋庆财、陈志华与伍文豪约定，由被告人黄振中方提供储蓄卡，伍文豪方使用POS机刷卡转账并负责取现，事后伍文豪方收取总取款金额4%的手续费。2018年3月31日，伍文豪在完成首日刷卡取现行为后邀请了罗聪、李落亮（均为“武汉文亚圣达科技有限公司”经营者，均已判决）加入。2018年3月31日至同年4月12日期间，被害人张某甲、王某甲、潘某（南京市溧水区居民）、周某、谢某、惠某、付某、王某乙、毛某、朱某、杜某、张某乙、程某、杨某等人被诈骗犯罪分子冒充军官、警官以做生意等为由实施了电信诈骗，先后将钱款转账至用户名为“李修庆”、“吴栓柱”、“向仁杰”、“刘康”、“胡栋”、“蔡亿”等银行账户内。在此期间，被告人黄振中提供背面写有卡主姓名、密码的银行储蓄卡，并与蒋庆财、陈志华带银行储蓄卡先后至位于武汉市的“文亚圣达科技有限公司”、“汉阳区湖北新龙商务酒店”、“汉阳区7天连锁酒店（王家湾店）”等地，接到他人电话通知诈骗钱款到账后，立即将相关银行储蓄卡交由伍文豪方使用POS机刷卡转账至武汉市“格调酒吧”、“丰华大酒店”、“兴盛珠宝”、“微风酒吧”、“腾翔酒店”等商户（上述商户均由伍文豪、罗聪、李落亮本人或者亲戚身份注册）绑定的银行账户中，再通过李落亮等人使用电脑操作U盾将赃款分转至多个由伍文豪、罗聪、李落亮本人或者亲戚身份证明所开设的银行账户中，最后扣除手续费后由伍文豪或罗聪通过银行柜台或ATM机取现并将现金交予蒋庆财或陈志华，再由蒋庆财交予被告人黄振中。期间，经统计，经伍文豪方以刷POS机的方式转移涉案储蓄卡中的赃款金额共计为人民币805200元。2019年1月21日，被告人黄振中在湖北省仙桃市被抓获归案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人张某甲、付某、王某甲、潘某、毛某、朱某、王某乙、杜某、杨某、张某乙、周某、程某、谢某、惠某的陈述，证人庞某、何某的证言，受案登记表、受案回执、立案决定书、订单、订货单、订购单、送（销）货单、采购合同、短信截图、微信聊天截图、微信资料截图、银行汇款业务凭单、银行柜台客户凭条、银行交易明细、银行业务电子回单等书证，证明2018年3月31日至同年4月12日期间，该14名被害人被诈骗犯罪分子冒充军官、警官以做生意等为由实施了电信诈骗，被骗后通过自己或家人的银行账户将钱款转账至诈骗犯罪分子所提供的用户名为“李修庆”、“吴栓柱”、“向仁杰”、“刘康”、“胡栋”、“蔡亿”的银行账户内，金额共计人民币682360元；经被害人报案公安机关决定立案侦查的情况。2.常住人口基本信息，证明被告人黄振中的具体身份情况，作案时均已达刑事责任年龄。3.抓获经过，证明被告人黄振中系被抓获归案。4.入住记录，证明被告人黄振中与同案犯蒋庆财、陈志华、伍文豪、罗聪于涉案时间段内入住酒店宾馆的登记信息。5.搜查笔录及扣押清单，证明公安民警对武汉市汉阳区王家湾海天广场A座809室的“文亚圣达科技有限公司”依法进行搜查，并对相关物品进行扣押的情况。6.资金流水汇总图、公安部电信诈骗平台侦办信息查询结果单及深圳瑞银信信息技术有限公司交易明细，证明涉案被害人被骗款项共计人民币682360元流转至用户名为“李修庆”、“吴栓柱”、“向仁杰”、“刘康”、“胡栋”、“蔡亿”的涉案银行账户；经统计，2018年3月31日至同年4月12日期间，上述涉案银行账户经POS机刷卡分别向武汉市“格调酒吧”、“微风酒吧”、“兴盛珠宝”、“腾翔酒店”、“丰华大酒店”五个商户银行账户内流转资金共计人民币795400元；上述商户银行账户入账的涉案款项又迅速流转至同案犯伍文豪、罗聪、李落亮以及汪某、毕文瑾、李威萍、罗三德等人身份证明开设的银行帐户中，之后部分款项被取现。7.银行取款凭证及取款监控视频,证明同案犯伍文豪、罗聪在招商银行武汉支行、工商银行武汉二桥支行、工商银行武汉五里支行、汉口银行江汉二桥支行、建设银行武汉分行通过柜面交易、ATM机等方式取现的经过情况。8.微信聊天记录，证明2018年3月31日至同年4月12日期间，同案犯伍文豪、陈志华、罗聪、李落亮之间通过微信联系的内容。9.证人邓某的证言，证明据其了解，伍文豪是搞信贷业务公司的法人，公司一开始是伍文豪一个人做的，后来做大了就吸收同案犯罗聪、李落亮进公司，具体分工是伍文豪主要负责去接业务包括信用卡提现业务，接好业务搞熟练之后就分配给罗聪、李落亮外出取款；平常罗聪、李落亮在公司坐班，跟客人刷卡提成。10.证人汪某的证言，证明其系罗聪的妻子；其曾按照伍文豪的要求办理了1张招商银行的储蓄卡并交由伍文豪使用，其听说该卡被绑定了P0S机；其另办理了1张招商银行的储蓄卡，该卡U盾被同案犯罗聪拿去使用，那时候罗聪已经跟伍文豪一起在做刷卡套现的事情。11.被告人黄振中以及同案犯蒋庆财、陈志华、伍文豪、罗聪、李落亮的供述和辩解，辨认笔录，证明被告人黄振中及其他同案犯均对同案人员身份进行了辨认，且对公诉机关指控的基本事实均予以了供认。本院认为，被告人黄振中伙同同案犯以牟利为目的，明知他人实施诈骗犯罪，仍帮助转移诈骗犯罪所得并取现，犯罪数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，且属共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人黄振中所提指控其具体犯罪数额过高的辩解意见，以及辩护人所提指控犯罪数额805200元证据不足的辩护意见，经查，在案证据足以证实，2018年4月1日，经同案犯陈志华、伍文豪等人之手刷卡转移诈骗赃款人民币9800元，涉案14名被害人汇款转账的对方账户所对应的银行储蓄卡经伍文豪、罗聪使用POS机刷卡转移的金额共计为人民币795400元，上述两笔金额合计为人民币805200元。公诉机关指控被告人黄振中诈骗数额805200元事实清楚，证据确实、充分，对被告人黄振中及其辩护人的上述意见本院不予采纳。被告人黄振中在诈骗共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚；其到案后如实供述罪行，依法予以从轻处罚。辩护人所提对被告人黄振中从轻处罚的相关辩护意见本院予以采纳。据此，根据被告人黄振中的犯罪事实及情节、社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条第一款及第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人黄振中犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月21日起至2024年11月20日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴涉案赃款并用于发还涉案被害人；责令被告人黄振中按照犯罪数额连带退赔涉案被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  武宁琪人民陪审员  严白生人民陪审员  方思军二〇一九年十月十二日书 记 员  宋荷娣