湖北省十堰市茅箭区人民法院民 事 判 决 书（2019）鄂0302民初2158号原告：李小燕，女，1992年12月16日出生，汉族，住十堰市茅箭区。委托诉讼代理人：黄霞，湖北郧阳律师事务所律师。代理权限为：承认、放弃、变更诉讼请求，进行和解，调解，代收法律文书等。委托诉讼代理人：陈相励，湖北郧阳律师事务所律师。代理权限为：代为承认、放弃、变更诉讼请求，进行和解，调解，代收法律文书等。被告：韩琴琴，女，1989年3月1日出生，汉族，住湖北省十堰市茅箭区。原告李小燕与被告韩琴琴民间借贷纠纷一案，本院于2019年5月13日立案受理后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告李小燕的委托诉讼代理人及被告韩琴琴到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告李小燕向本院提出诉讼请求：1、请求判令被告向原告偿还借款本金合计50万元及截至2019年5月9日的利息29260.27元；2019年5月10日至清偿完毕时止的利息以50万元为本金并按月利率2%的利息另行计算；2、本案的诉讼费、保全费由被告负担。事实与理由：2019年2月9日，被告韩琴琴向原告借款50万元，并向原告出具《借条》一份，约定按月支付利息，每月10000元即按月利率2%支付利息。出具借条后，被告未按借条约定向按月向原告支付利息。请求依法支持原告诉讼请求。被告韩琴琴辩称，我是华泰世纪控股有限公司前台工作人员，是原告李小燕在华泰世纪控股有限公司投资的客户经理。李小燕为了在华泰世纪控股有限公司投资资本获取高额利率，通过我操作，先与我签订借款合同，钱打到我账户上然后由我转移支付到公司法人熊奇的私人账户，其中一部分（有10万元）与我签订借款合同后，钱直接打到公司熊奇的个人账户上均有反应，银行流水账为证。原告与李小燕之间，如果形成借贷关系的话，那李小燕的债权即时发生转移，这种债权转移的法律事实，李小燕是知道的，是与华泰世纪控股有限公司投资理财的行为，不是李小燕与我之间的借贷关系，我不应该向李小燕承担偿还借贷债务的民事责任；华泰世纪控股有限公司认可李小燕的投资行为，有一系列的情节。第一，华泰世纪控股有限公司法人熊奇的个人财务账上反应很清楚。第二，华泰世纪控股有限公司从2019年3月22日向李小燕分期返还本金，已分三次共计返还了18700元本金；第三，李小燕认可我是向华泰世纪控股有限公司投资理财的行为以后，把原来与我签订的借款合同返还给我，李小燕与我之间的所谓借款关系已经消灭；第四，李小燕向法院提起民事诉讼提供的借款证据是篡改后的证据，原件在我手里，与原件不符，是无效证据，而篡改后的证据向法院提起民事诉讼应该承担虚假诉讼的责任。李小燕投资理财的事，类似情况是一批，不是一个人。十堰市公安局茅箭区分局经侦大队已立案侦查，华泰世纪控股有限公司投资理财账户已被监控，从监控账户中明确反映李小燕投资理财的详细情况。经侦大队作出停息返本的决定，李小燕也在其中，这个李小燕的投资理财的法律关系是明确的，毫无异议的。华泰世纪控股有限公司非法吸收公众存款一案，已在立案侦查之中，华泰世纪控股有限公司法人熊奇涉嫌非法吸收公众存款罪，取保候审，此类案件依照法律规定，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或检察机关。人民法院在审理民理案件或执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行。根据“两高一部”的通知规定，人民法院应当驳回李小燕的起诉；李小燕就同类事实曾向贵院提起民事诉讼，状告华泰世纪控股有限公司法人熊奇，请求返还借款，贵院驳回了李小燕的起诉，同一类事，同一法院，不可能有不同的审判方式和审判结果。李小燕在对我提起民事诉讼的同时，申请贵院进行诉讼保全，贵院于2019年5月14日，作出（2019）鄂0302民初2158号民事裁定书，对我合法财产进行了诉讼保全。请人民法院在驳回李小燕起诉的同时，撤销2019年5月14日作出（2019）鄂0302民初2158号民事裁定书，解除对我的财产保全。原告为证明其主张属实，提供了下列证据：证据一、借条复印件一份，证明被告向原告借款50万元，约定月息为1万元，双方存在借贷关系的事实。证据二、银行转账凭证一份，证明原告按借条的约定向被告支付借款50万元，其中30万元于2019年2月10日转入韩琴琴老公倪超账户；10万元于2018年8月5日转入韩琴琴账户；还有10万元,被告韩琴琴于2018年2月2日指示李小燕将该款转入熊奇账户。证据三、录音光盘一份，证明韩琴琴在录音中认可借条原件被她拿走，且借款金额为50万元。被告韩琴琴为证实其抗辩属实，向本院递交了下列证据：证据一、借条一份复印件（与李小燕向法院提交的证据一一致）证明李小燕篡改了借条内容，欺骗法院。证据二、借条原件一份证明华泰控股有限公司认可债权转移，认可原告的投资理财关系。证据三、投资理财流水一份及当事人投资明细材料（确权表）一份,证明李小燕的每笔投资情况及原告通过我在华泰控股有限公司理财。证据四、分期返还本金流水账，证明李小燕在华泰控股有限公司的投资理财是明确的。证据五、立案告知书（复印件），证明此类案件不能以民事案件受理，已经受理的应当驳回起诉。证据六、“两高一部”文件。有关单位和个人就同一事实提起民事诉讼的，人民法院应当不予受理。证据七、民事裁定书三份（2019）鄂0302民初2395号、（2019）鄂0302民初2256号、（2019）鄂0303民初1621号，证明同类案件已经被法院驳回起诉。证据八、民事裁定书一份（2019）鄂0302民初2158号，应当撤回对被告的财产保全。庭审中，本院组织原、被告对以上的证据进行了质证，质证意见如下：被告对原告提交的证据认为：证据一借条与我的原件不符，李小燕把我打的借条核心内容去掉了，借条明确有“200000元从2018年8月9日至2019年2月9日合同到期后合单到韩琴琴名下”及“此借款用于投资华泰世纪控股有限公司理财，出借人知晓此事”的内容。证据二2018年2月2日的10万元是李小燕转入熊奇账户，并与公司签订年息18%的理财合同，期限为半年。2018年8月2日到期后，李小燕为了获取2分息，追加10万元与我合单，将10万元转入我账户，我再转给熊奇账户，期限为半年，年息24%，于2019年2月9日到期，李小燕再次追加30万元投资理财，因为我没有农商行卡，该30万元转入我老公账户，后转入熊奇账户。证据三、公司合同存在很多合单情况，经侦大队要求本金直接返还实际投资人，我找到李小燕，用公司合同复印件，160万元合同注明其中有李小燕50万元投资理财款。将借条换回，证明李小燕是自己投资理财。原告李小燕对被告韩琴琴提交的证据认为：证据一、借条复印件（我们提交的）的真实性无异议，证明目的有异议。证据二、借条原件后面的两段话“其中有200000元…出借人知晓此事”这是被告从原告处拿走后，自己添加的，原告不知情，添加的部分没有原告按手印或签字予以认可，其他部分与原告提交的一致。证据三、三性均有异议，证据三10万元是原告与熊奇之间的案子，跟本案没有关系。原告已经起诉，被茅箭区法院驳回。证据四、分期返还的是熊奇返还原告的10万元，与本案没有关系。明细表恰好证明只有10万元，没有被告辩称的向华泰投资50万元。确权表的三性均有异议，该表没有原告的签字认可，是被告自己制作的。证据5-8的真实性无异议，但与本案没有关联性。综合本案，本院对双方有争议的证据认定如下：原告提交的《借条》虽系复印件，但与被告提交的借条原件中除有韩琴琴在借条原件中备注“其中有200000元（贰拾万元整）是2018年8月9日-2019年2月9日借条转入（注：2018年2月2日-2018年8月2日合同到期后合单到韩琴琴名下）”及“此借条中的款项用于投资华泰世纪控股有限公司理财，出借人知晓”文字内容外，其他一致，本院对该借条的真实性予以采信；原告举交的银行转账凭证、录音证据能够证实原告向被告韩琴琴及其老公倪超转账支付借条中的款项40万元、及其中10万元转入熊奇账户的事实。本院对韩琴琴举交的证据一、二的证明目的不予采信，因借条原件中的“其中有200000元（贰拾万元整）是2018年8月9日-2019年2月9日借条转入（注：2018年2月2日-2018年8月2日合同到期后合单到韩琴琴名下）”及“此借条中的款项用于投资华泰世纪控股有限公司理财，出借人知晓”的文字内容，是被告自己添加且其未提交证据证明其添加此部分内容时原告知情或原告认可，故对该证据的证明目的本院不予认可；被告举交的证据三投资理财流水一份及当事人投资明细材料（确权表）及证据四分期返还本金流水账，因该二组证据系复印件且没有加盖有关机关的印章，故本院对该证据的真实性及证明目的均不予认定；对被告举交的证据五至证据八，本院认为该四组证据与本案不具关联性，本案被告是否承担责任，应当以本次审理查明的事实认定。根据当事人陈述和经审查认定的证据，本院认定事实如下:2018年2月2日，原告李小燕向案外人熊奇账户分两次合计转账10万元，该款项原告李小燕已于2019年5月4日向本院提起诉讼，要求熊奇偿还10万元，因熊奇涉嫌非法吸收公众存款罪取保候审，本院于2019年6月26日依法作出驳回原告李小燕起诉的民事裁定书。2018年8月5日，原告李小燕通过银行转账向被告韩琴琴的账户转账10万元；2018年8月6日，原告李小燕向熊奇账户转账5万元，2018年8月8日，向熊奇账户转账5万元；2019年2月10日，原告李小燕通过银行转账向倪超（韩琴琴老公）的账户转账30万元。2019年2月9日，被告韩琴琴向原告李小燕出具借款50万元的《借条》一份，并约定按月利息10000元支付利息。借条出具后，被告韩琴琴拒不向原告偿还借款本息。本院认为：本案争议的焦点为：一、原告李小燕与被告韩琴琴之间是民间借贷法律关系还是投资理财合同关系。原告李小燕诉称是民间借贷法律关系，提交了《借条》、银行转账凭证、录音，录音资料中被告韩琴琴明确表示在原告处借款50万元；相反，被告韩琴琴主张投资理财合同关系，但并未提交双方存在投资理财合同关系的证据，本院依法不予采信。故原告李小燕与被告韩琴琴之间存在民间借贷法律关系；二、被告韩琴琴向原告李小燕借款本金多少。本院认为，原、被告双方在借条中约定借款金额为50万元，原告实际向韩琴琴及其老公倪超转账支付40万元，另转入熊奇账户10万元，该10万元应由原告向案外人熊奇主张权利，本案的借款金额应当认定为40万元；三、被告韩琴琴是否应当向原告李小燕偿还借款。本院认为，被告韩琴琴辩称借条中的款项是原告李小燕用于华泰世纪控股有限公司的理财款，因其未提交证据证明，本院依法不予采信。故被告韩琴琴应向原告李小燕偿还借款。综上所述，被告向原告借款有《借条》及银行转账凭证为证，因借条中有两笔款项10万元转入案外人熊奇账户，故被告向原告的借款本金应当认定为40万元。该40万元被告应当偿还。双方约定每月按10000元支付利息即月利率2%符合法律规定，本院依法予以支持。被告韩琴琴认可借条中“其中有200000元是2018年8月9日……此借款用于投资华泰世纪控股有限公司理财，出借人知晓此事”是其本人添加，其没有证据证明该款是原告李小燕在华泰世纪控股有限公司的理财款项，也未提交证据证明其添加此项内容时原告李小燕知情或原告李小燕认可该事实，故对被告韩琴琴辩称其与原告李小燕之间是投资理财法律关系，本院依法不予采信。依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十二条之规定，判决如下：一、被告韩琴琴于本判决生效之日起十日内向原告李小燕偿还借款本金40万元及利息（自2019年2月9日至清偿完毕时止，以40万元为本金并按月利率2%计算）；二、驳回原告李小燕其他的诉讼请求。如未按照上述指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费9093元，减半收取后为4546.50元，及保全费3770元，合计8316.50元，由被告韩琴琴负担7296.50元，原告李小燕负担1020元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖北省十堰市中级人民法院。本判决发生法律效力后，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行。申请执行的期间为二年，该期间从法律文书指定履行期间的最后一日起计算。审判员  陈丹萍二〇一九年十月十二日书记员  吕爰慧