山东省烟台市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2019)鲁06刑终430号原公诉机关山东省烟台市烟台经济开发区人民检察院。上诉人（原审被告人）林启明，男，1994年12月27日出生于山东省栖霞市，汉族，中专文化程度，无业，户籍地山东省栖霞市，到案前住烟台经济技术开发区黄海小区1号楼1单元6楼东户。2017年3月25日因涉嫌诈骗罪被威海市公安局环翠分局刑事拘留，同年4月24日被取保候审。2017年8月25日因涉嫌诈骗罪被烟台市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年9月28日被逮捕。山东省烟台经济技术开发区人民法院审理山东省烟台市烟台经济技术开发区人民检察院指控原审被告人林启明犯信用卡诈骗罪一案，于二Ｏ一九年七月十二日作出（2018）鲁0691刑初227号刑事判决，原审被告人林启明不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：被告人林启明于2016年6月至2017年8月间，以办理信用卡提高额度等为由，骗取30人的信用卡及密码，之后持卡进行个人消费，刷卡套现等，诈骗金额共计人民币990989.03元。案发后林启明家属退赔94560.82元。具体犯罪事实如下：1、2016年6月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取陈某交通银行、广发银行信用卡各一张并持卡消费，至案发时尚有16724元未归还。2、2016年6、7月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取王某2招商银行信用卡一张并持卡消费，至案发时尚有41563.4元未归还。3、2016年7月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取高某建设银行、招商银行信用卡各一张并持卡消费。其中，持建设银行信用卡刷卡消费58955元，向该卡还款30000元，余款28955元至今未还；持招商银行信用卡刷卡消费53044元且未还。后林启明父亲向高某偿还现金30000元，故林启明骗取高某信用卡并消费，至今共51999元未还。4、2016年8月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取张某2招商银行信用卡一张并持卡消费33259元一直未归还。5、2016年8月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取徐某1招商银行、中信银行信用卡各一张并持卡消费，至案发时尚有27308.82元未归还。6、2016年8月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取刘某1交通银行、农业银行、工商银行信用卡各一张并持卡消费56324元一直未归还。7、2016年8月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取李某1交通银行、广发银行信用卡各一张并持卡消费约64000元一直未归还。8、2016年8月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取王某3交通银行、招商银行信用卡各一张并持卡消费33700元，其又利用王某3交通银行信用卡办理的好享贷贷款78000元消费使用。至案时尚有111700元未归还。9、2016年8、9月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取姜某1交通银行信用卡一张并持卡消费，至案发时尚有36940元未归还。10、2016年9月，林启明以解封POS机需刷信用卡为由骗取于某的光大银行、交通银行、平安银行信用卡各一张并持卡消费约29517元一直未归还。11、2016年9月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取姜某2光大银行、广发银行、交通银行、兴业银行信用卡各一张并持卡消费约107639元，其通过飞贷科技软件为姜某2建设银行卡办理贷款30000元后持卡消费，至案发时共有137639元未归还。12、2016年9月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取赵某招商银行信用卡一张并持卡消费约14000元，后又用该卡办理E招贷12000元，至案发时尚有23000元未归还。13、2016年11月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取潘某招商银行信用卡一张并持卡消费13725元一直未归还。14、2016年12月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取刘某2交通银行信用卡一张并持卡消费，至案发时尚有38252元未归还。15、2016年12月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取姜某3光大银行、招商银行信用卡各一张并持卡消费10998元。案发后林启明家属向公安机关退还该款项。16、2017年1月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取梁艳苹招商银行信用卡一张并持卡消费3530元。案发后林启明家属向公安机关退还该款项。17、2017年1月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取丁某建设银行、交通银行信用卡各一张并持卡消费，至案发时尚有6462.01元未归还。案发后林启明家属向公安机关退还该款项。18、2017年1月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取张某4光大银行信用卡一张并持卡消费9330元。案发后林启明家属向公安机关退还该款项。19、2017年1月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取王某4工商银行、建设银行信用卡各一张并持卡消费20994.81元。案发后林启明家属向公安机关退还该款项。20、2017年1月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取齐某平安银行信用卡一张并持卡实际消费32094元，其在齐某不知情的情况下用齐某支付宝办理蚂蚁借呗11000元转入齐某的建设银行卡持卡消费11152元，至案发时共计43246元未归还。另外，林启明曾向齐某借款5000元未还，该5000元虽不认定为犯罪数额，但与本案有联系，故本院在此予以确认。案发后林启明家属向公安机关退还上述43246元及5000元，共48246元。21、2017年4月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取曲某信用卡一张并持卡消费，至案发时尚有16200元未归还。22、2017年5月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取林某2招商银行信用卡一张并持卡消费，至案发时尚有11479元未归还。23、2017年5月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取孙某3广发银行信用卡一张并持卡消费，至案发时尚有4463元未归还。24、2017年6月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取徐某2民生银行、招商银行、交通银行、中信银行信用卡各一张并持卡消费，至案发时尚有95684.99元未归还。25、2017年7月，林启明以办理车贷为由，骗取张某3农业银行信用卡一张并持卡消费4988元一直未归还。26、2017年7、8月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取常某招商银行信用卡一张并持卡消费9463元，其又利用该信用卡办理E招贷贷款32000元，并将其中的29500元提现使用。至案发时尚有35963元未归还。27、2017年8月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取徐某3招商银行信用卡一张并持卡消费19303元一直未归还。28、2017年8月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取李某2农业银行信用卡一张并持卡消费2682元一直未归还。29、2017年8月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取孙某2建设银行信用卡一张并持卡消费4054元一直未归还。30、2017年8月，林启明以办理信用卡提高额度为由，骗取王某5光大银行信用卡一张并持卡消费19660元一直未归还。上述事实，有下列经原审法院庭审质证并确认的证据予以证实：受案登记表、涉案资金交接清单、常住人口基本信息、查询记录、到案经过、银行交易明细、微信转账记录、聊天记录、发还清单、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、辨认笔录，证人翟某、孙某1、张某1、王某1、林某1的证言，被害人陈某、王某2、高某、张某2、徐某1、刘某1、王某3、李某1、姜某1、于某、常某、徐某2、张某3、曲某、徐某3、林某2、李某2、孙某2、刘某2、潘某、赵某、孙某3、姜某2、丁某、张某4、王某4、齐某、梁某、姜某3、王某5的陈述以及被告人林启明的供述等。原审法院认为，被告人林启明以非法占有为目的，以办理信用卡提高额度、解封POS机、办理车贷等名义，并有虚构身份的情节，骗取多人信用卡及密码，并持卡消费、利用骗取的信用卡办理小额贷款消费，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。起诉书指控的第3笔、第29笔犯罪事实，对犯罪数额存在计算错误，原审法院予以纠正。关于起诉书指控的第4笔犯罪事实，被害人张某2称还有一笔2300元和一笔2000元系林启明刷卡消费，但相应书证中并未显示该两笔交易记录，亦与林启明的供述相差较大，无法认定被害人张某2的该陈述，对该笔犯罪事实的犯罪金额原审法院按照书证即银行交易记录显示的三笔消费共33259元予以认定。被告人及辩护人所称的通过他人向姜某2偿还8000元现金，无证据佐证，原审法院不予支持。王某5名下信用卡的交易明细显示该卡被刷卡消费的数额就是19660元，证据确凿，应予认定，辩护人称为17660元，与事实不符，原审法院不予支持。从被告人林启明对案情的供述过程看，其不属于坦白，但其自愿认罪、悔罪，如实供述主要犯罪事实，其亲属代为赔偿了小部分被害人的损失，可酌情从轻处罚。综合考虑被告人的认罪态度、社会危害程度等具体案情和情节，原审法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，判决：1.被告人林启明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元。2.公安机关扣押的现金人民币99561元，由扣押机关返还给被害人姜某3人民币10998.03元；返还给被害人梁某3530.03元；返还给被害人丁某6462.04元；返还给被害人张某49330.03元；返还给被害人王某420994.84元；返还给被害人齐某48246.03元。3.责令被告人林启明退赔被害人陈某经济损失人民币16724元；退赔被害人王某2经济损失人民币41563.4元；退赔被害人高某经济损失人民币51999元；退赔被害人张某2经济损失人民币33259元；退赔被害人徐某1经济损失人民币27308.82元；退赔被害人刘某1经济损失人民币56324元；退赔被害人李某1经济损失人民币64000元；退赔被害人王某3经济损失人民币111700元；退赔被害人姜某1经济损失人民币36940元；退赔被害人于某经济损失人民币29517元；退赔被害人姜某2经济损失人民币137639元；退赔被害人赵某经济损失人民币23000元；退赔被害人潘某经济损失人民币13725元；退赔被害人刘某2经济损失人民币38252元；退赔被害人曲某经济损失人民币16200元；退赔被害人林某2经济损失人民币11479元；退赔被害人孙某3经济损失人民币4463元；退赔被害人徐某2经济损失人民币95684.99元；退赔被害人张某3经济损失人民币4988元；退赔被害人常某经济损失人民币35963元；退赔被害人徐某3经济损失人民币19303元；退赔被害人李某2经济损失人民币2682元；退赔被害人孙某2经济损失人民币4054元；退赔被害人王某5经济损失人民币19660元。4.在案扣押的其他财物，由扣押机关予以收缴。宣判后，公诉机关不抗诉，原审被告人林启明不服提出上诉，认为一审法院判处的罚金数额过高，请求二审法院降低罚金数额。经二审审理查明的事实及证据与一审相同。本院认为，上诉人林启明以非法占有为目的，以办理信用卡提高额度、解封POS机、办理车贷等名义，并有虚构身份的情节，骗取多人信用卡及密码，并持卡消费、利用骗取的信用卡办理小额贷款消费，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。其自愿认罪、悔罪，如实供述主要犯罪事实，其亲属代为赔偿了小部分被害人的损失，可酌情从轻处罚。关于上诉人林启明提出的“一审法院判处的罚金数额过高，请求二审法院降低罚金数额”的上诉理由，经查，原审法院已综合考虑其犯罪事实、相关量刑情节及其社会危害性等，依法判处上诉人林启明有期徒刑十年，并处罚金三十万元，量刑适当，罚金数额亦符合法律规定，并无不当，故其上诉理由不能成立，本院不予采纳。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  宫凌云审判员  纪华伦审判员  梁科兴二〇一九年十月二十九日书记员  徐国彦