云南省楚雄彝族自治州中级人民法院执 行 裁 定 书（2019）云23执异58号案外人：楚雄州建华房地产开发有限公司。地址：楚雄开发区火车站北侧建华天汇财富中心1幢15层。统一社会信用代码：91532300683671582Q。法定代表人：杜春荣，该公司总经理。委托诉讼代理人：李晓娟，女，汉族，1990年5月生，住大姚县金碧镇。楚雄州建华房地产开发有限公司职员，代理权限为一般授权。被执行人：马普旺，男，1986年11月生，回族，初中文化，楚雄华朗商贸有限责任公司、楚雄华朗投资有限公司法定代表人。户籍地：昆明市寻甸回族彝族自治县。因本案被楚雄市公安局于2016年3月15日取保候审。因犯非法吸收公众存款罪被本院判有期徒刑三年，缓刑五年。本院在执行被告人马普旺非法吸收公众存款罪一案中，案外人楚雄州建华房地产开发有限公司于2019年10月10日提出书面异议，本院受理后，依法进行了审查，现已审查终结。异议人楚雄州建华房地产开发有限公司称：一、原审判决认定追缴的基本事实错误。对被告人马普旺判处追缴的某某小区一、二期A幢1、2、3、4、5、6号房产仅备案到马普旺名下，尚未发生物权变动，马普旺并非上述房产所有权人，异议人系上述房产合法所有权人。该系列房产并未登记到马普旺名下，马普旺尚未取得该系列房产所有权，该系列房产尚不属于马普旺名下个人财产，不应予以追缴。二、由于该房产未办理所有权登记，在马普旺取得该房产物权以前，马普旺购买该系列房产所支付的部分首付款来自其向异议人所借的借款，并且异议人为承担担保责任向银行支付了该系列房产的大部分按揭购房款，除了该房产的按揭贷款由异议人偿还外，根据法律规定，该房产系异议人的合法财产。马普旺签订该系列房产《房屋买卖合同》后，房屋价款共计16508900元，马普旺共计支付了8288900元房屋首付款，分别为：2014年4月9日、2014年10月31日分别支付509900元；2014年11月2日，因马普旺资金困难向异议人借款4608900元，双方签订《借款协议》明确约定了该笔借款为支付马普旺购买该系列房产的首付款，2014年11月3日马普旺再次支付了首付款7269100元。此后，马普旺于2015年2月11日向建设银行股份有限公司楚雄州分行贷款137万元、于2015年4月30日向交通银行股份有限公司楚雄分行贷款共计685万元，异议人作为保证人为该笔贷款提供了连带责任担保，马普旺仅偿还了建设银行2015年3月至7月的贷款本金及利息；偿还了交通银行2015年5月至7月本金及利息后未再履行还款义务。异议人履行保证责任自2015年9月1日至2019年7月10日共计向建设银行股份有限公司楚雄州分行偿还贷款共计760126.87元；自2015年9月1日至2019年6月30日共计向交通银行股份有限公司楚雄分行偿还贷款共计3605025.76元，异议人共计向银行偿还贷款4365152.63元，尚欠4364330.63元。异议人为马普旺所购买的该系列房产偿还了银行贷款共计4365152.63元。综上，马普旺所购买的该系列房产所支付的购房款中，其中4608900元为异议人借给马普旺用于支付该系列房产首付款的借款，其中共计822万元的银行贷款中，异议人履行担保责任代为偿还贷款共计4365152.63元。在判决收缴马普旺该系列房产时，首先未核实该系列房产为异议人所有，其次，马普旺在购买该系列房产中仅仅支付了一小部分房款，大部分房款均来自异议人的借款以及银行贷款也由异议人偿还，这部分款项并非马普旺犯罪所得。判决收缴该房产应充分考虑异议人对该系列房产所拥有的合法权益。请求：在查明本案所收缴的该系列房产的权属关系、明确马普旺并非该房产所有权人的前提下，中止对该系列房产的执行。异议人楚雄州建华房地产开发有限公司提交了借款协议书一份、款项流动凭证110页等复印件作为证据材料。本院调取的在案证据材料为：（2017）云2刑初46号刑事判决书一份、商品房购销合同（某某小区一、二期A幢1、2、3、4、5、6号）六份、商品房买卖合同登记备案表（某某小区一、二期A幢1、2、3、4、5、6号）六份、个人住房（商业用房）借款合同（附建设银行处置意见）一份、个人房产抵押贷款合同（附交通银行楚雄分行说明）一份。本院查明：本院(2017)云23刑初46号刑事判决生效后,本院向异议人楚雄州建华房地产开发有限公司、被执行人马普旺发出受理案件通知书。楚雄州建华房地产开发有限公司提出书面异议，认为本院对某某小区一、二期A幢1、2、3、4、5、6号房屋的追缴执行不当，该系列房屋仅作过备案登记，房屋所有权未发生变动，被追缴的房产所有权仍为该公司所有。另查明，马普旺欲购买某某小区一、二期A幢1、2、3、4、5、6号房屋，于2014年3、4月间与楚雄州建华房地产开发有限公司签订《商品房购销合同》后，分别于2014年4月9日、2014年10月31日各支付509900元；2014年11月2日,马普旺向楚雄州建华房地产开发有限公司借款，双方签订《借款协议》后，该公司向马普旺出借4608900元。2014年11月3日马普旺向楚雄州建华房地产开发有限公司支付了购房款7269100元（包含借款4608900元在内，其余2660200元为马普旺账内资金），共计支付8288900元房屋首付款（房屋价款共计16508900元）。2015年2月9日，马普旺向中国建设银行股份有限公司楚雄州分行贷款1370000元，2015年4月30日，马普旺向交通银行股份有限公司楚雄州分行贷款6850000元。异议人楚雄州建华房地产开发有限公司为该两笔贷款设定了保证担保责任。该两笔贷款均作为购房款支付楚雄州建华房地产开发有限公司。2015年9月1日起至2019年10月8日止，楚雄州建华房地产开发有限公司为马普旺承担借款保证责任共计支付借款本息4638874.25元。本院认为，马普旺欲购买的某某小区一、二期A幢1、2、3、4、5、6号房屋，楚雄州建华房地产开发有限公司与马普旺签订《商品房购销合同》后进行了备案登记，依照《中华人民共和国城市房地产管理法》第四十五条第四款第一项：“商品房预售人应当按照国家有关规定将预售合同报县级以上人民政府房产管理部门和土地管理部门登记备案。”、《中华人共和国物权法》第九条：“不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。”、第十四条：“不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自记载于不动产登记簿时发生效力。”的规定，本案中，某某小区一、二期A幢1、2、3、4、5、6号房屋仅进行了备案登记，并未发生房屋的所有权变动，即马普旺并非房屋的所有权人。且根据在案证据，马普旺支付的购房款中，有赃款、借款和贷款，依照《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十条第五项：“被执行人将赃款赃物与其他合法财产共同投资或者置业，对因此形成的财产中与赃款赃物对应的份额及其收益，人民法院应予追缴。”的规定，对赃款应予追缴。其他款项不属于违法所得，依法应予以保护。依照《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条：“对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查下列内容：（一）案外人是否系权利人；（二）该权利的合法性与真实性；（三）该权利能否排除执行。”的规定。异议人楚雄州建华房地产开发有限公司的异议，有事实和法律依据，本院予以支持。据此，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条之规定，裁定如下：中止本院(2017)云23刑初46号刑事判决第三项第二款中对某某小区一、二期A幢1、2、3、4、5、6号房屋的执行。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理，与原判决、裁定无关的，可自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审判长 豆 玮审判员 黄晓春审判员 张燕芳二〇一九年十月二十二日书记员 张旭东