吉林省白城市洮北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0802刑初217号 公诉机关吉林省白城市洮北区人民检察院。 被告人滕海峰，男，1993年6月5日出生，汉族，小学文化，户籍所在地吉林省白城市，现住洮南市，因诈骗罪，2019年6月14日被镇赉县人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金10万元,因涉嫌信用卡诈骗罪，经白城市公安局洮北分局决定，于2019年6月12日被白城市公安局洮北分局取保候审。 被告人滕海峰信用卡诈骗罪一案，由吉林省白城市洮北区人民检察院于2019年7月11日以白洮检刑检刑诉〔2019〕216号起诉书向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审理，并依法组成合议庭，于2019年10月28日公开开庭审理了本案。吉林省白城市洮北区人民检察院指派检察员苑鹏出庭支持公诉，被告人滕海峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控，被告人滕海峰于2014年2月20日冒用被害人宋某身份证，在白城市医院东侧的中国银行申请办理一张信用卡（卡号：62XX67），并使用该卡累计透支本金14,916.76元。 吉林省白城市洮北区人民检察院指控上述事实所列的证据有书证、被害人陈述、被告人供述等证据，并认为被告人滕海峰之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。 被告人滕海峰对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的事实供认，无辩解意见同时称，因为我一直有病，刚开始我不知道疾控中心给我免费治疗，所以我用骗取的钱买药了，我认罪。 经审理查明：被告人滕海峰于2014年2月20日冒用被害人宋某身份证，在白城市医院东侧的中国银行申请办理一张信用卡（卡号：62XX67），并使用该卡累计透支本金14,916.76元。 上述事实，在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： １.书证 （1）中国银行白城支行出具信用卡账单查询：卡号为62XX67，客户姓名宋某，本金14916,076元，应收利息10,092.54元，应收费用4,555.15元，应收账款29,564.45元。 （2）辨认笔录 证明中国银行白城分行和平街支行工作人员刘某从12个被辨认人中认出被告人滕海峰是在其处办理信用卡的人。 （3）滕海峰持有的伪造的盖有白城市教育局印章的经济收入证明。 （4）被告人滕海峰办卡时添写的个人自然信息。 （5）白城市疾病预防控制中心出具的被告人滕海峰HRV抗体确证检测报告单。 （6）吉林省镇赉县人民法院刑事判决书，2019吉0821刑初50号。证明被告人滕海峰因为诈骗罪被判处有期徒刑七年，并处罚金10万元。2019年1月10日被刑事拘留，同年1月21日被取保候审。 2.证人刘某的证言 我是中国银行白城分行和平街支行理财经理。2013年6月至2017年11月担任客户经理，主要负责理财基金保险销售和中高端客户为。宋某，我认识他，在2014年2月到我这办过一张信用卡，他提供了身份证原件和一张白城市教育局经济收入证明，他的身份证原件上面的照片和本人相符。他提供的收入证明是我行提供的制式文件，上面内容填写完整，并加盖白城市教育局公章。他办理的信用卡的额度是多少我不清楚。 3.被害人宋某的陈述：我来报案，我的身份证信息被人盗用在中国银行申办一张信用卡，现在逾期欠款本金15,000元。盗用我的身份证信息办理信用卡的人我不认识。 我和妻子在镇县购买房屋需要贷款，我和妻子到中国银行打印个人征信报告，人民银行工作人员告诉我，在2014年我有一张中国银行信用卡，现在透支消费15,000元，至今未还款。我从来没有办理过信用卡，我就到镇赉县中国银行查询了我名下的这张信用卡信息情况，中国银行工查询时发现使用我身份证办理信用卡中，身份证上面的照片不是我本人，其它信息和我身份证上面是一样的，银行员工告诉我该信用卡是在中国银行白城（万客隆超市楼下）分行办理的，我觉得身份信息被人冒用，就来报案了。 这张中国银行信用卡是2014年3月份办理的。我不清楚这张中国银行信用卡卡号，银行工作人员没有告诉我。这张信用卡的办理额度应该是15,000元。这张信用卡进支消费15,000元后从未还过款 我是在2012年12月17日补办的身份证。我只补办过一次身份证，就是我现在使用的身份证。2016年1月9日我首次申报的二代身份证。我第一次申办的身份证，当时一直在家里面放着，现在不知道放哪了，我找不到了。我从来没有办理过信用卡，我个人也没有信用卡。我没有委托过其他人使用我的身份证办理信用卡。 我的身份证没有丢过，2014年4月23日我在坦途信用社办理过一笔5万元款、当时我把身份证在坦途信用社放了几天。我当时向坦途信用社提供身份证和户口本，我当时留我父亲家的联系电话13××××××990．其他没有提供什么了。这张信用卡现欠款本金15,000元，利息多少我不清楚。 4.被告人滕海峰供述与辩解 2014年2月20日我用宋某的身份证在白城市医院东侧的中国银行办过一张信用卡，这个信用卡的钱我花了，用来买治疗艾滋病的药了。2013年我得了艾滋病，我不敢告诉家里人，我办卡就是想用钱买治疗艾滋病的药。我不认识宋某。我在镇赉县老公安局附近的废墟中捡的宋某的身份证。我大部分的钱用来买治疗艾滋病的药了，还有一部分用来日常的吃喝花销了。我一共花了信用卡里1.5万元左右。2014年2月份我在报纸上看见一则广告，上面写着能办理信用卡和提现，于是我就给广告上面的电话打电话了，我们俩约到市医院东侧的中国银行门前，对方帮我办理了所有前期的手续，包括我向银行提供的宋某的身份证上面是我的头像也是对方给我办理的，我填了一张信用卡申请表和经济收入证明，然后对方就帮我办理了信用卡，完事我给对方1,000元现金好处费，大约过了一个月左右我用宋某身份证办理的信用卡就下来了。 经审查控辩双方就有关事实和证据提出的控辩意见后认为：公诉机关指控被告人滕海峰犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，有被害人的报案材料、书证，证人证言等相关证据证明，各证据之间形成了完整的证据链条。足以证明被告人滕海峰的行为触犯刑法第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，公诉机指控其犯信用卡诈骗罪的公诉意见本院予以支持。被告人2019年6月14日被镇赉县人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金10万元（判决书第一项）与本罪实行并罚。 本院认为，被告人滕海峰使用虚假身份证明冒领他人信用卡透支14.916.076元，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人在中国银行白城支行出具的信用卡账单查询证明：滕海峰所使用的虚假的宋某卡号为62XX67，透支本金14916,076元，应收利息10,092.54元，应收费用4,555.15元，应收账款29,564.45元，被告人应予退赔。被告人滕海峰在庭审中如实供述，构成坦白，本院酌情予以从轻处。根据被告人犯罪的事实、性质、情节、以及悔罪表现，依照依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条（一）、（三）项、第六十九条、第七十条、第六十四条、第六十七条三款、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下： 一、被告人滕海峰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元，与所犯诈骗罪实行并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金十二万元。 （罚金在判决生效后立即缴纳，刑期从判决确定之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日） 二、被告人滕海峰在判决生效后立即退赔中国银行白城分行和平街支行透支的本金14916,076元，利息10,092.54元，费用4,555.15元，总计29,564.45元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省白城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  陶立鹃 人民陪审员  李 波 人民陪审员  陈书琴 二〇一九年十月二十八日 书 记 员  高 丁