河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0421刑初282号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人吴伟东，男，1989年10月7日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地河北省保定市清苑区，住河北省保定市竞秀区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月5日被宝丰县公安局刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年12月22日被宝丰县公安局执行逮捕。辩护人高守伟，河南金年华律师事务所律师。被告人杨某某，男，1982年4月7日出生，汉族，初中文化，农民，住河北省保定市顺平县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月12日被宝丰县公安局民警抓获并临时羁押于河北省保定市看守所，于2018年11月15日被宝丰县公安局刑事拘留，因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年12月22日被宝丰县公安局执行逮捕。辩护人闫应超，河南龙云律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检公诉刑诉〔2019〕159号起诉书指控被告人吴伟东犯收买、非法提供信用卡信息罪、杨某某犯侵犯公民个人信息罪、盗窃罪，于2019年8月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员李瑞丽、孔凡超出庭支持公诉。被告人吴伟东及其辩护人高守伟、被告人杨某某及其辩护人闫应超均到庭参加诉讼。现已审理终结。宝丰县人民检察院指控，×××年初，被告人吴伟东明知他人收购银行卡（含银行卡、U盾、身份证、手机卡）用于境外网络赌博、“洗钱”等违法犯罪活动，为牟取个人利益，被告人吴伟东通过收购他人银行卡33套贩卖给黄某（另案处理），非法获利88500元。被告人杨某某在明知被告人吴伟东收购银行套卡用于境外网络赌博、“洗钱”等违法犯罪活动的情况下，将自己办理的两套个人银行套卡以每套600元的价格提供给被告人吴伟东，非法获利1200元。×××年9月25日，被告人杨某某将上述银行套卡挂失后补办，并取出1万元。在被告人吴伟东的追要下，于×××年9月26日通过微信转账退回被告人吴伟东5000元。针对上述事实，公诉机关提供物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录、鉴定意见、视听资料等证据证实。公诉机关认为，被告人吴伟东收买、非法提供信用卡信息资料，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人杨某某违反国家有关规定，明知他人利用公民个人信息实施犯罪，向他人提供公民个人信息，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第一款之规定，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。被告人杨某某以非法占用为目的，采取秘密手段，盗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人杨某某一人犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定处罚。请依法判处。被告人吴伟东及其辩护人对公诉机关指控被告人吴伟东犯收买、非法提供信用卡信息罪有异议。被告人吴伟东辩称自己收购的是储蓄卡，不是信用卡，其行为应构成侵犯公民个人信息罪；其给他人结算的钱不应计算在其获利数额中，不应认定为数额巨大。辩护人提出被告人吴伟东提供的是借记卡，并非信用卡，因此构成侵犯公民个人信息罪；提出借记卡并不能认定为数额巨大，应在三年以内量刑；被告人系初犯，如实供述犯罪事实，认罪悔罪，建议对其从轻处罚。被告人杨某某及其辩护人对公诉机关指控被告人杨某某犯侵犯公民个人信息罪无异议；对指控杨某某犯盗窃罪有异议。被告人杨某某认为与吴伟东约定的三月期限已到，自己取自己银行卡中的钱，不构成盗窃罪。辩护人提出被告人犯侵犯公民个人信息罪系出售自己信息，且获利较少，系初犯，到案后如实供述犯罪事实，当庭认罪悔罪，建议对其从轻处罚；提出被告人不具有非法占有的故意，且被告人挂失银行卡，取走银行卡中钱的行为是基于与被告人吴伟东约定，三月之后卡上剩余的钱归杨某某所有，被告人从卡上取钱的行为是提供公民个人信息行为的违法所得，故应以侵犯公民个人信息罪一罪定罪处罚。经审理查明，×××年初，被告人吴伟东明知黄某（另案处理）收购银行套卡（含银行卡、U盾、身份证、手机卡）用于境外网络赌博、“洗钱”等违法犯罪活动，为牟取个人利益，收购他人33套银行卡卖给黄某，非法获利88500元。被告人杨某某明知被告人吴伟东收购银行套卡用于境外网络赌博、“洗钱”等违法犯罪活动，将自己办理的两套个人银行套卡以每套600元的价格提供给被告人吴伟东，非法获利1200元。×××年9月25日，被告人杨某某以与吴伟东约定的三个月期限到后，银行卡上的钱归其所有为由将上述银行套卡挂失后补办，并取出卡内现金1万元。后吴伟东以期限未到向杨某某追要所取款项，杨某某于×××年9月26日通过微信转给被告人吴伟东5000元。另查明，扣押在案的被告人杨某某工商银行卡（卡号62×××52）一张、保定银行卡（卡号62×××72）一张、金色VIVO手机一部；吴伟东中国邮政银行储蓄卡（卡号62×××63）一张、U盾一个、周东元、庞达身份证各一张、纸条一张、红色小米手机一部。上述事实，有以下证据证实：1.扣押清单、宝丰县公安局随案移交物品、文件清单及照片，证明宝丰县公安局扣押杨某某的工商银行、保定银行卡各一张，手机一部；吴伟东的中国邮政银行储蓄卡一张，中国邮政储蓄U盾一个，身份证复印件一张，纸条一张，身份证一张，手机一部。2.户籍证明、前科证明，证明被告人吴伟东、杨某某的基本身份及吴伟东无前科，杨某某于2013年1月被衡水市桃城公安分局行政拘留。3.受案登记表、立案决定书，证明褚某、陆某报案及宝丰县公安局受理、立案侦查情况。4.抓获经过、到案经过、发破案经过：证明本案的发破案及被告人吴伟东、杨某某被抓获情况。5.接受证据材料清单、QQ聊天记录截图、转账记录截图及软件截屏、转账明细：证明宝丰县公安局收到褚某提交的QQ聊天记录截图、转账记录、银行流水。褚某通过微信转账和网银转账的方式分别向苏州十玄经营部、杨某某工行银行卡、段施茹的银行卡转账等情况。6.宝丰县公安局调取证据通知书，证明宝丰县公安局因办理褚某被诈骗案需要向中国工商银行调取卡号62×××52杨某某的开户信息及开户以来的交易明细的情况。7.中国工商银行明细清单、挂失银行卡、取款截图、中国工商银行凭证，证明杨某某工行账户×××年6月25日至×××年10月1日的交易明细情况，×××年9月25日柜面挂失、开换卡，并支取1万元情况。8.微信截图及手机相册照片，证明微信号美好回忆（杨某某）与微信号平安（吴伟东）买卖银行卡的交易情况，×××年6月25日、26日，平安转入三笔共1200元；×××年9月26日转给平安5000元。9.吴伟东和杨某某微信聊天记录，证明杨某某从工行卡取走1万元后，吴伟东向杨某某讨要，杨某某转给吴伟东5000元，以及杨某某与吴伟东商量买卖银行卡的情况。10.吴伟东和“高哥”微信聊天记录，证明吴伟东和“高哥”通过微信买卖银行卡的情况。11.吴伟东微信截图，证明吴伟东微信号×××。12.黄某和吴伟东微信聊天记录，证明黄某与吴伟东通过微信买卖银行卡的情况。13.吴伟东与黄某微信聊天记录，证明吴伟东通过微信号与微信昵称“高哥”、“刀哥”、“周东元”买卖银行卡及身份证的情况。14.吴伟东与周东阳、周东元、姜长岭、陈克、王磊、李超、明月、范乐微、微信“我心永恒”微信聊天记录：证明吴伟东与微信昵称“我心永恒”、凯撒等人买卖银行卡及身份证的情况。15.吴伟东（微信昵称平安）贩卖银行卡微信收款账单及明细，证明吴伟东微信×××年1月27日至×××年11月23日共计收款95160元。16.吴伟东乘车记录，证明吴伟东于2016年6月29日至×××年12月5日乘车情况。17.银行卡号清单截图，证明黄某与上线聊天记录中出现的信息，其中吴伟东、杨某某名下各2张银行卡情况，及杨某某、吴伟东等人的银行卡情况。18.全省拘留所人员信息查询结果、宝丰县公安局刑侦大队说明，证明公安机关通过河北刑专系统只能查到杨某某2013年1月15日至2013年1月16日被行政拘留1日，无其他信息。19.拘留证、逮捕证，证明黄某被刑拘、逮捕情况。20.调取证据通知书、微信交易记录，证明黄某与吴伟东的微信交易记录转账情况。21.手机微信截图，证明王某向黄某出售银行卡情况。22.银行卡号清单，证明吴伟东与黄某微信聊天记录中出现的信息，共33张银行卡信息。23.证人黄某证言，证明其购买银行卡并出售的具体经过，共赚三万元左右，其中从吴伟东手中收过四、五十套银行卡。24.证人褚某证言，证实其被骗114000元的具体经过，及向杨某某账户充值情况。25.证人陆某证言，证明其投资68868元理财，收回26463元，未收回42405元，其丈夫有51452元没有收回。26.证人王某证言，证明其购买银行卡并出售给黄某的具体经过及获利情况。27.证人刘某证言，证明其微信昵称守住幸福，微信号×××，其微信上转账都是黄某操作的。28.被告人吴伟东的供述与辩解，证明其卖给一河南人和“高哥”银行卡，他们告知其收购的银行卡用于国外赌博，一张银行卡使用期限是三个月零十天，其中十天是通过快递送到国外的，到时间后本人可以把自己的卡挂失，挂失后卡上挂出的钱就是自己的。其自×××年4月一直帮高哥出卡。其收卡带身份证复印件是500-600元一张，带身份证原件是1200-1300元一张，如是招商银行带身份证1500-1600元一张。其2017年底×××年初卖给河南人是一张银行卡要开通网银、带身份证1200元一张，大部分都是现金结账，卖给高哥是1600元一张，招商行的2000元一张。买卖过差不多一百来张银行卡，赚了有两万多块钱。其微信号是×××，昵称“平安”。高哥的微信号×××,昵称挖钱特工。29.被告人杨某某的供述与辩解，其×××年6月办理一张中国工商银行卡和一张保定银行卡，都开通的有电子银行业务，两张卡办出后把银行卡、U盾、手机号和身份证以1200元卖给了一起上网叫“胖子”的人，买卡人说是卖到菲律宾、越南那边洗钱用，并说银行卡只用三个月，三个月之后卖卡人就可以补办自己的银行卡，补后卡上有多少钱都是卖卡人的。到×××年9月25日，其算着三个月时间到了，就去银行把卖的那两张银行卡挂失又重新补办了两张卡，发现那张中国工商银行卡上有11万2千多，其就先取1万，当晚买卡人就通过微信联系说到9月26日才三个月，让其把取的钱退给他，商量到最后，其给对方退了5000块钱。30.辨认笔录、辨认照片、辨认说明，证明杨某某辨认出购买其本人工商银行卡、保定银行卡和U盾以及身份证的吴伟东。31.鉴定意见，证明从黄某手机中检测出其使用过“一切都好”的微信号。32.视听资料，证明杨某某取款情况。上述证据，均经当庭举证、质证，可做定案依据。本院认为，被告人吴伟东收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,数额巨大,其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人吴伟东犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚,罪名成立。被告人杨某某以非法占有为目的，盗取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控被告人杨某某犯盗窃罪的事实清楚,罪名成立。关于公诉机关以被告人杨某某违反国家有关规定，明知他人利用公民个人信息实施犯罪，向他人提供公民个人信息，情节严重，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任的指控，经查，侵犯公民个人信息罪是指违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的行为。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条规定，刑法第二百五十三条规定的“公民个人信息”，是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人活动情况的各种信息，包括姓名、身份证件号码、通信通讯联系方式、住址、账号密码、财产状况、行踪轨迹等。第二条规定，违反法律、行政法规、部门规章有关公民个人信息保护的规定的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“违反国家有关规定”。根据上述规定可以看出，公民个人信息承载了公民的个体特征，甚至各项权利，如果任由他人泄露、获取，必然导致公民时刻处于可能遭受侵害的危险状态，所以法律对公民个人信息安全和合法权益加以保护，禁止他人任意泄露公民个人信息。本案中，被告人杨某某自愿将自己的银行卡及相关信息卖与他人的行为，不符合侵犯公民个人信息罪的构成要件，不构成侵犯公民个人信息罪。被告人吴伟东提出“自己收购的是储蓄卡，不是信用卡，其行为应构成侵犯公民个人信息罪，对获利数额有异议，其给他人结算的钱不应计算在其获利数额中”及辩护人提出“吴伟东提供的是借记卡，并非信用卡，因此构成侵犯公民个人信息罪；提出借记卡并不能认定为数额巨大，应在三年以内量刑”的意见，经查，全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，窃取、收买、非法提供他人的信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。本案中，被告人吴伟东收买和提供的银行卡具有转账结算、存取现金等功能，应属刑法所规定的“信用卡”。吴伟东收买和非法提供给他人的银行套卡，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，应当以“收买、非法提供信用卡信息罪”追究其刑事责任。故对被告人及辩护人的该辩护意见，本院不予采纳；关于辩护人提出“吴伟东系初犯，认罪悔罪，建议从轻处罚的意见”本院予以采纳。关于被告人杨某某辩称“自己与吴伟东约定的三月期限已到，自己取自己银行卡中的钱，不构成盗窃罪”及辩护人提出“被告人不具有非法占有的故意，且被告人挂失银行卡，取走银行卡中钱的行为是基于与被告人吴伟东约定，三月之后卡上剩余的钱归杨某某所有，被告人从卡上取钱的行为是提供公民个人信息行为的违法所得，故应以侵犯公民个人信息罪一罪定罪处罚”的意见，经查，本案现有证据，可以证实杨某某不知银行卡内的资金来源，对卡内钱款并无代保管义务，该笔钱款亦不属遗忘物，在明知该钱款是他人财产的情况下，采用银行挂失后补卡的方式，将他人存入银行卡内的1万元取出，其行为属于以非法占有为目的，采用秘密窃取的方式，将他人财物占为己有，其行为符合盗窃罪的犯罪构成，应当以盗窃罪追究其刑事责任。故对杨某某及其辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。综上，根据被告人吴伟东、杨某某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十四、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴伟东犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。二、被告人杨某某犯盗窃罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元。三、查扣在案的被告人杨某某工商银行卡（卡62×××522）一张、保定银行卡（卡62×××722）一张、金色VIVO手机一部；吴伟东中国邮政银行储蓄卡（卡62×××633）一张、U盾一个、红色小米手机一部予以没收；对被告人吴卫东、杨某某的违法所得予以追缴；责令被告人杨某某将所获赃款予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨晓娜审判员  王学义审判员  张跃勇二〇一九年十月三十一日书记员  何婉冰