广东省深圳市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤03刑初274号 公诉机关广东省深圳市人民检察院。 被告人金魁，男。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2018年6月6日被抓获，同日被刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押于深圳市第二看守所。 辩护人陈某文，广东××律师事务所律师。 广东省深圳市人民检察院以深检刑诉(2019)206号起诉书指控被告人金魁犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省深圳市人民检察院指派检察员出庭支持公诉，被害人王某燕及其诉讼代理人谭某禄、张某虹（广东××律师事务所律师）、被告人金魁及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人金魁自2011年开始向他人借款从事生猪收购及配送生意，其中被害人李某林自2011年初、被害人丛某川自2013年8月、被害人吴某锋自2013年11月、被害人周某彬自2014年8月开始借款给被告人金魁。2015年初被告人金魁生意失败，借款本息不能完全偿还，其便沉迷于赌博，妄图通过赌博赢钱来归还借款，但却越输越多。为了堵住窟窿，被告人金魁隐瞒个人真实的财务状况，向被害人李某林谎称其仍从事上述生猪生意，并且还虚构了“炒猪肉”的生意，在向被害人李某林继续借款的同时还让其帮忙向他人借款。被害人李某林在被告人金魁的蒙骗下，除了继续找被害人丛某川、吴某锋、周某彬借款给金魁之外，还找到了被害人王某燕、梁某坚借款给金魁。被告人金魁骗取上述被害人的款项之后，部分用于拆东墙补西墙支付到期的借款本息，剩余部分则主要用于网络赌博以及境外赌博。自2017年10月份，被告人金魁一直逃匿在外失去联系。2018年6月6日，被告人金魁在连云港市连云区××大桥跳海自杀时被公安机关救起后归案。 经审计，至2018年6月，被告人金魁诈骗被害人李某林、丛某川、吴某锋、周某彬、王某燕、梁某坚等人共计人民币l401．96万元。 为证明上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人金魁以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。 被告人金魁认罪，对指控的犯罪事实无异议，称借的钱都用于赌博。其辩护人的辩护意见是：1、被告人跳海求救是准备投案，被带到当地公安机关去的，有自动投案情节，且如实交代犯罪事实，依法可从轻减轻处罚；2、被告人主观恶性小，自始至终都有还款的想法，只是方法违法、不当；3、被告人系初犯，无前科、劣迹。望对被告人从轻处罚。 经审理查明：被告人金魁自2011年开始向他人借款从事生猪收购及配送生意，其中被害人李某林自2011年初、被害人丛某川自2013年8月、被害人吴某锋自2013年11月、被害人周某彬自2014年8月开始借款给被告人金魁。2015年初被告人金魁生意失败，借款本息不能完全偿还，其便沉迷于赌博，妄图通过赌博赢钱来归还借款，但却越输越多。为了堵住窟窿，被告人金魁隐瞒个人真实的财务状况，向被害人李某林谎称其仍从事上述生猪生意，并且还虚构了“炒猪肉”的生意，在向被害人李某林继续借款的同时还让其帮忙向他人借款。被害人李某林在被告人金魁的蒙骗下，除了继续找被害人丛某川、吴某锋、周某彬借款给金魁之外，还找到了被害人王某燕、梁某坚借款给金魁。被告人金魁骗取上述被害人的款项之后，部分用于拆东墙补西墙支付到期的借款本息，剩余部分则主要用于网络赌博以及境外赌博。自2017年10月份，被告人金魁一直逃匿在外失去联系。2018年6月6日，被告人金魁在连云港市连云区××大桥跳海自杀时被公安机关救起后归案。 经审计，至2018年6月，被告人金魁诈骗被害人李某林、丛某川、吴某锋、周某彬、王某燕、梁某坚等人共计人民币l401．96万元。 上述事实，有经庭审示证、质证的以下证据证实： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书，证实：2017年11月16日14时许，王某燕、梁某坚到深圳市公安局坪山分局刑警大队报案称：2016年起，其同事李某林称其妻弟金魁在吉林老家做生猪生意、“炒猪肉”生意需要资金周转，代金魁向其借款金额达五百多万元，现李某林告知金魁生意失败，无力偿还。其现认为对方虚构事实，以高额利息为诱饵，诈骗其钱款，要求查处。深圳市公安局坪山分局于2017年11月16日受理该案，于2018年1月9日决定立案侦查。 （2）抓获经过、出所登记表，证实：2018年6月6日9时51分，连云公安分局板桥边防派出所接110指挥中心指令称：连云港市连石区××大桥南桥头向南一公里处有人掉入海里，正在求救。接警后，板桥边防派出所民警迅速出警。到达现场后，民警发现一名男子正在距离岸边约700米处的海里，其正抓着插在海里的一根长竹竿等待救援。民警迅速向指挥中心汇报，并积极联系当地渔船实施救援。当天10时20分许，该男子被救上了岸。上岸后，该男子拒不透露个人信息以及家属联系方式，民警遂将其带至派出所。经询问，该男子名叫金魁，吉林吉林市人，为在逃人员，其如实供述自己合同诈骗案的犯罪事实。被告人金魁于2018年6月6日临时羁押于连云港市看守所，2018年6月9日被深圳市坪山分局刑警大队带出所。 （3）拘留证、拘留通知书批准逮捕决定书、逮捕证等，证实：被告人金魁于2018年6月6日被深圳市公安局坪山分局刑事拘留，6月10日送至看守所羁押；经深圳市坪山区人民检察院批准，于2018年7月13日被深圳市公安局坪山分局逮捕。拘留及逮捕通知书已送达家属。 （4）被害人王某燕提供的其与金魁签署的借款协议、金魁收款银行账号、王某燕与李某林之间的微信聊天记录，证实：上述借款协议于2016年1月21日签署，约定金魁向王某燕借款310万元整，借款用途为与吉林××食品有限公司生意经营需要，借款利息：月息1.5%，春节当月利息调整为0.8%。借款日期自2016年1月21日起至双方协调终止借款协议止。还款日期和方式：每月25日付息，一次性还本。见证人李某林。 王某燕与李某林于2016年4月28日至2017年9月28日微信聊天记录，涉及与金魁之间的相关借款、还款、利息等事宜。 （5）被害人王某燕提供的其中国工商银行卡号自2016年1月4日至1月20日、其民生银行自2016年1月1日至2017年12月31日的银行流水。 （6）被害人梁某坚提交的2016年10月至2017年10月其借款给金魁及金魁还息还本的事实经过、相关交易凭证附件。 （7）被害人梁某坚提供其与李某林间自2017年3月7日至8月10日间微信聊天记录截图、梁某坚宁波银行及江苏银行银行流水。 （8）被害人周某彬提供的其与金魁之间的借款协议三份、宁波银行账户交易流水，证实：2014年8月14日借款50万元，2015年1月26日借款15万元，2015年10月10日借款10万元给金魁。借款用途均为与吉林××食品有限公司生意经营需要，借款利息：月息1.5%，春节当月利息为0.8%，每月25日付息，一次性还本。见证人李某林。 银行流水证实周某彬与与李某林、金魁之间的资金往来。 （9）被害人丛某川提供的其与金魁借款协议二份、宁波银行及建设银行交易流水、其与李某林2017年9月14日至9月17日之间的微信聊天记录，证实：其2016年7月8日借款协议（编号C002）借款150万元整，2016年9月19日借款协议（编号C003）借款100万元整给金魁，借款用途均为与吉林××食品有限公司生意经营需要，借款利息：月息1.5%，春节当月利息为0.8%，每月25日付息，一次性还本。见证人李某林。 2016年7月8日借款协议约定原借款协议（编号C001）因重新签订本协议而失效。 银行流水证实丛某川与李某林、金魁之间的资金往来。2016年9月19日借款协议与银行流水相互印证。 （10）被害人吴某锋提供的其与金魁签订的借款协议二份、吴某锋妻子林某工商银行交易流水及转账客户回单，证实：其2014年10月24日借款20万元整、2015年5月13日借款15万元整给金魁。借款用途均为与吉林××食品有限公司生意经营需要，借款利息：月息1.5%，春节当月利息为0.8%，每月25日付息，一次性还本。上述借款协议见证人为李某林。 银行交易流水证实吴某锋以及其妻子林某与金魁之间的资金往来。 （11）被害人李某林提供的其与金魁借款协议六份、工商银行账户对账单、银行客户付款凭证，证实：李某林提供的借款协议，显示：①2014年7月21日借款协议，约定借款90万元整，借款用途：与吉林××食品有限公司生意经营需要，借款利息：月息1.5%（春节当月利息调整为月息0.8%）；借款日期自2014年7月21日起至双方协调终止借款协议止，还款日期和方式：每月25日付息，一次性还本； ②2014年2月25日借款协议，约定借款50万元整，借款用途：与吉林××食品有限公司生意经营需要，该笔款项为李某林以个人名义向宁波银行申请的贷款，分36期偿还银行贷款，本息合计608000元，不能提前还款；李某林每月偿付银行的本息16888.89元由金魁在每月28日前支付到李某林指定的账户；36期银行贷款偿付完成后，金魁支付25万元人民币给李某林； ③2014年8月15日借款协议，约定借款10万元整，借款用途：与吉林××食品有限公司生意经营需要，借款利息：月息1.5%（春节当月利息调整为月息0.8%），借款日期自2014年8月15日起至双方协调终止借款协议止，还款日期和方式：每月25日付息，一次性还本； ④2015年1月25日借款协议，约定借款10万元整，借款用途：与吉林××食品有限公司生意经营需要，借款利息：月息1.5%（春节当月利息调整为月息0.8%），借款日期自2015年1月29日起至双方协调终止借款协议止，还款日期和方式：每月25日付息，一次性还本； ⑤2016年8月30日借款协议，约定借款220万元整，借款用途：与吉林××食品有限公司生意经营需要，借款利息：月息1.5%（春节当月利息调整为月息0.8%），借款日期自2016年8月30日起至双方协调借款协议止，还款日期和方式：每月25日付息，一次性还本；2014年7月21日、8月15日、2015年1月25日借款协议因重新签订本协议而失效。 ⑥2017年6月2日借款协议，约定借款300万元整，借款用途：与吉林××食品有限公司生意经营需要，借款利息：月息1.5%（春节当月利息调整为月息0.8%），借款日期自2017年6月2日起至双方协调借款协议止，还款日期和方式：每月25日付息，一次性还本。 浙商银行李某林账户2016年8月、2017年6月、2017年8月、2018年1月、2018年2月对账单。 （12）被害人李某林提供的金魁身份证复印件、李某林自行在手机上制作的金魁借款明细、建设银行账户、宁波银行账户银行流水，证实：李某林提供的其自行在手机上制作的金魁借款明细，记录借款人员、日期、对应金额、有无结算等信息。 （13）被害人李某林提供的其与王某燕、金魁的微信聊天记录截图，证实：李某林与王某燕自2016年1月5日至2017年10月的聊天记录，涉及与金魁之间的相关借款、还款、利息等内容；李某林与金魁自2016年1月7日至2017年10月15日的聊天记录，涉及借款转款、王某燕等借款人的利息计算等内容。 （14）侦查机关调取的被告人金魁中国银行吉林市分行的开户资料及开户以来的交易流水及对手信息。 （15）侦查机关调取的被告人金魁吉林省农村信用社账户自开户以来的交易流水及对手信息。 （16）侦查机关调取的被告人金魁中国农业银行账户的开户资料及开户以来的交易流水及对手信息。 （17）侦查机关调取的被告人金魁中国建设银行吉林市分行的开户资料及开户以来的交易流水及对手信息。 （18）侦查机关调取的被告人金魁中国工商银行的开户资料及开户以来的交易流水及对手信息。 （19）侦查机关调取的被告人金魁妻子刘某中国建设银行账的开户资料以及自2013年8月1日至今的银行交易流水。 （20）侦查机关调取的饶某忠招商银行账户自2016年1月1日至2018年8月1日的交易流水。 （21）侦查机关机关调取的梁某坚江苏银行账户、丛某川江苏银行账户自开户以来的银行流水。 （22）侦查机关调取的李某林宁波银行账户、丛某川宁波银行账户、周某彬宁波银行账户、梁某坚宁波银行账户的开户资料以及自开户以来的银行交易流水。 （23）侦查机关调取的金某宁波银行账户、平安银行账户自开户以来的银行交易流水。 （24）侦查机关调取的吴某锋中国银行账号的开资料以及自开户以来的银行交易流水。 （25）侦查机关调取的李某林江苏银行账户自开户以来的交易流水。 （26）侦查机关调取的丛某川浙商银行账户、李某林浙商银行账户自开户以来的银行交易流水。 （27）侦查机关调取的王某燕民生银行账户自2015年12月4日至2018年11月19日的银行流水、丛某川民生银行账户自2016年1月21日至2018年6月21日的银行交易流水。 （28）侦查机关调取的王某燕中国工商银行账户自2015年10月1日至2018年8月1日的银行交易流水（电子，散页）、吴某锋工商银行账户、林某工商银行账户6212264000004538266、自2014年9月1日至2018年8月1日的银行交易流水。 （29）侦查机关调取的周某彬中国银行账户自2014年8月1日至2017年11月1日的银行交易流水。 （30）侦查机关调取的丛某川建设银行账户、李某林建设银行账户、金某建设银行账户自开户以来的银行交易流水。 （31）侦查机关2018年12月3日出具的情况说明，证实：经办案民警到吉林市电话联系李某成，其表示在北京出差，不方便也不愿意接受询问，但在电话中对相关问题进行回答，据其称：其与金魁是同学、发小关系，其与金魁及另两个同学从2011年至2014年期间有和××公司做过生猪生意，向××公司提供生猪，但没有做过“炒肉生意”，后期另两个同学退出，生猪生意结束的具体时间记不清了，只记得是2014年，金魁前后共投资100万元左右，他们与××所做的生猪生意没有赔钱。生猪生意结束不久四人又合作做了一个多月的粮食生意，具体时间记不清了，大概时间是2015年春节前后，因业务不熟悉，四人共亏损50万元左右，按照出资额金魁个人亏损十多万元；粮食生意结束后金魁就专门去买体育彩票去了，后又去上班，对于金魁网上赌球和去澳门、韩国等地赌场赌博的事情不知道；其与金魁有过资金往来，属于个人借贷，与合伙做的生猪、粮食生意无关，合作所做的生猪、粮食生意都是每人出各自的投资份额，金魁在外面的借款其没有参与也没有使用。 （32）吉林市××生物有限公司2017年12月30日提交的员工解除合同审批表、关于解除金魁同志劳动关系的公告、劳动合同书、解除（终止）劳动合同证明书，证实：被告人金魁于2016年8月3日入职吉林市××生物有限公司，在基建部门从事土建工程师岗位。因自2017年10月11日起无正当理由连续旷工数日，于2017年10月20日被公司解聘。 （33）吉林××食品有限公司2018年1月4日提供的情况说明，证实：被告人金魁及以其名义经营的企业与吉林××食品有限公司无任何业务往来。 （34）侦查机关调取的微信号的注册资料、关联银行卡信息、近三年交易流水及对手资料，证实：财付通支付科技有限公司提供上述信息的光盘一张。被告人金魁本人确认其进行网上赌球及购买数据的部分充值明细。 （35）侦查机关调取的金魁的出入境记录，证实：被告人金魁自2013年10月16日至2017年9月23日的出入境记录，显示金魁有较多次出入朝鲜、韩国、香港、澳门等地。 （36）被告人户籍材料，证实：金魁的基本身份情况。 2、被害人的陈述 （1）李某林的陈述：大约在2011年，金魁打电话给我说他想在老家和同学合伙做猪肉生意，就是从农户手里收购生猪再转卖给××公司，钱不够，让我借钱给他，并支付月息二、三分左右，先还息后还本方式，我就从渣打银行、平安银行办了信用贷款，借给他30多万。因为是亲属关系，就没有签协议。从那开始后我就借钱给他，金额在50万左右，利息也降到二分。2013年开始，我就从宁波银行、江苏银行、建设银行办理信用贷款借给金魁，前后有还本，至今还有几十万没还。约2016年6月，金魁说要和××公司做炒肉生意，大约意思就是投标买国家储备肉，再卖向市场，从中赚钱，就是要扩大投资需要钱，我就在8月办理我的天健花园房屋抵押贷款140万借给他，2017年6月又办理了盛龙花园房屋抵押贷款贷了300万借给他，都是先息后本方式，一年还一次本，利息是月息一分五。我共借给他520万没有归还。在这个过程中，我的同事周某彬、丛某川、王某燕、梁某坚知道我有借钱给金魁，有利息收，也先后陆续借钱给他。前期是先息后本，月息一分五，后期是短期周转，本息一起还，借款周期是一个月左右，月息是二分。截止到今年9月份，他们借给金魁的借款金额上千万。2017年9月，金魁给我打电话，说中秋节资金使用量大，要只还利息，不还本金，本金下个月再还，之前也有过一次这种情况，就是只还利息不还本金，就相信他了。10月15日，金魁妻子刘某打电话给我岳母，说金魁失踪了，在吉林蛟河市找到他的车，车上留有遗书，没找到人，电话也打不通。第二天我老婆和岳母飞回吉林，经了解才知道金魁在老家向很多人借了钱，总额约有7千万，经向他的合伙人“李某成”了解，知道他们从2015年开始就没有和××公司做猪肉生意了，并了解金魁有多次出国记录，怀疑是去赌博，把钱赌没了，我也把这些信息告诉借钱给他的我的几个同事。 金魁向我和我的同事借款时，他告诉我是和××公司做猪肉生意，2016年6月又增加了“炒肉”生意，也是和××公司做的。 2014年8月我去过吉林，金魁带我去了××公司和他承包的冷库和预制板工厂，还给我看了供猪肉给××公司的验货单和采购协议。我当时认为他的生意是真实的，以后他向我和我的同事借钱，我也把借款理由转告给我的同事，他们也相信了，看每个月都能按期收到利息或本息，也慢慢加大借款额。 我们借款给金魁都是每个人直接转账给金魁，归还利息或本息大部分情况下是金魁先转账给我，我再转给他们，偶尔金魁也会直接转账给他们。 我的同事周某彬、丛某川、王某燕、梁某坚借款给金魁的情况如下：大约在2013年，丛某川和我在一个办公室，又住同一个小区，看见我经常办银行贷款，问我什么情况。我就告诉他我小舅子金魁在老家做猪肉生意，借钱给他。她知道后也想借款给金魁收利息，就借款给他，早期借款是先息后本，利息是月息一分五，签了借款合同，没有约定借款期限，每月支付利息，等她需要时再还本，后期“炒肉”生意的借款是本息一起还，每次使用期限一个月左右，月息二分，她先后借款给金魁共约300多万。周某彬是先听丛某川说的，又问我，相信后就大约从2014年开始借款给金魁，早期也是先息后本，有签合同，后期是本息一起还，没有签合同，利息和丛某川一样。王某燕是2016年1月份开始借给金魁的，也是听丛某川说的再问我，她早期借款也是先息后本，金额有310万，月息一分五，后期“炒肉”生意的借款也是本息一起还，月息二分，没有签协议，借款总额有400多万。梁某坚和我是一个办公室，知道这个事后从2016年10月份开始借款给金魁，本息一起还，月息二分，没有签协议，借款金额是75万。 在整个借款过程中，我就是把金魁的借款理由、金额、时间、期限转达给他们，主要是通过电话、微信联系，他们愿意借款就转账给金魁，到期时金魁将钱转账给我我再转账给他们。我主要是通过宁波银行、建设银行的账户转账。 金魁跟我说的借款理由就是做猪肉生意，他没说还有做其他生意。他开始跟我说他几个同学在做猪肉生意，同学退股他参与进去，只跟我说他的合伙人是他的同学“李某成”，我不知道名字是不是这三个字。2014年我去吉林时见过“李某成”一次，其他情况不清楚。 根据金魁失踪后我了解的情况看，他从2015年就没有与××公司做猪肉生意，又有多次去有赌场国家的出境记录，我怀疑他借这些钱去赌博了，现在他老婆带孩子也失踪了，怀疑是躲起来了。 金魁在深圳的借款都是通过我，他把借款理由和金额告诉我，我就问我的同事愿不愿意借给他，看他每次都比较守信用，我们就相信他了，就慢慢增加借款金。在深圳借钱给金魁的主要是我的同事，王某燕借给他483万，其中签协议先息后本的有310万，月息一分五，没签协议短期周转的共二笔，月息二分，一笔68万，一笔105万，合计173万。周某彬借给他232万，其中签协议的有75万，没签协议的是157万。丛某川借给他370万，其中签协议的有250万，没签协议的有90万。还有2017年9月份唐某静、董某旗退出又借了先息后本的有30万，没有签协议。梁某坚借给他75万，都是短期周转，没有签协议，他们都是我的同事。除此之外，还有我之前的同事吴某锋借给他50万，其中先息后本的有35万，短期周转的有15万。我的妹夫杨三行借给他50万，是短期周转的。吴某锋、杨三行说钱要不回来了，就不来报案了。我的同事董某旗借款给金魁，是使用他老婆丘思霞的银行账户。 我们与金魁的借款协议是一式二份，是我制作完先由借款人签字寄给金魁，他签完字再寄回来，金魁还款付息时，大部分情况下他把钱转给我，我再转给借款人，有时也会转给我老婆金某，她再转给借款人，有时候他也会直接转给借款人。 和我银行账户有资金往来的林某是我之前的同事吴某锋的老婆，是他使用他老婆的账户,李改利是我姐，我们算是一起借钱给金魁。 （2）王某燕的陈述：2015年大约10月份，丛某川邀我加入他们的投资，说李某林的小舅子金魁跟人合伙在吉林做生猪收购后提供给上市公司××公司的生意，她说由于养殖户卖猪一定要现金，而××公司每次给汇票，所以需要资金周转。他们就在银行办理信用贷款(单位还有几个干警加入），把钱集中交到金魁做这个生猪生意，月息1分5，己经做了2年了，我觉得合适就爽快答应了。丛用她的车送我去龙岗宁波银行办信用贷款，由于我超过50岁，宁波银行不给我办，所以就回来了，我也就没再提。同年11月，丛某川又说李某林的小舅子金魁的合伙人，有一人因其他地方生意失败撤资了，金魁很急缺资金，金魁老找李某林找资金，李某林也找不到，很烦，还说：真不想管他。丛某川就问我，我就说我拿房产证去银行试一下吧。结果，批了280万消费贷款，但我不敢投这么多，我说我只投100万。在我办理银行贷款期间，李某林多次追问我什么时候到款？金魁急需。我就把股票帐户30万先打过去到李某林给我的金魁在吉林的账上，并说明等贷款下来，我就只打70万。在贷款下来前的一天，李某林打电话给我说：“金魁说现在是旺季（2016年1月），你先把你300万贷款都打过去，等4、5月淡季时再还你”。我不好意思推就同意了。此后李某林一直说生意很好，我就不好意思说撤资的事，再说这时46500元的利息很准时到账，我就不提了。 大约2016年5.1之前，他们又增加了一个项目，用李某林的话叫“炒肉”，李跟我说节前国家释放储备肉，金魁用我们的资金先拍下再卖，然后连本带息还我们，2分利，每次20天左右,30-40万,希望我资金支持。考虑到时间短、资金量不大，我就同意了。而且没提签合同的事。2017年10月16日，李某林给我们所有人打电话说金魁失踪了，找了几天只找到金魁的车和车上一封遗书。我们的钱都没有了,金魁可能死了，查到他有40次出境记录。我说怎么会这样，不是说生意很好吗？李某林说：“我们找到金魁的合伙人问了，2015年后金魁就没跟××合作了”。 又称：大约2015年10月份，我深圳监狱同事丛某川告诉我另一个同事李某林的小舅子金魁在吉林做生猪生意，就是从养殖户处现金收购生猪再卖给上市公司××公司，因为××公司每次用汇票支付，不能立即收到钱，需要资金周转，在借钱，利息是每月一分五，每月还息，最后还本。她说她已经借钱给金魁二年了，也让我投钱赚取利息，我考虑后就同意了。我同意后，李某林就一直催我什么时候有钱，说金魁那边急用钱,因为我手头没钱，也因为年龄办不了信用贷款，大约2016年1月份，我就把股票卖了30万转账给金魁，又从我前夫处拿200万转账给金魁，共计230万。后来我把我的丰泽湖的房子办了抵押贷款贷了280万，贷款放出来后按银行要求转账到丛某川、李某林、李某林老婆金某处，由李某林转账200万还我前夫，剩下80万转账给金魁，至于李某林有没有把80万转账给金魁我不知道，这样我借款给金魁人民币共计310万，每月利息固定是46500元。后我于2016年1月21日与金魁签了借款协议，协议一式两份，是李某林提供的，我在他的办公室签字按手印后李某林拿给金魁签字后给我一份，这笔借款每月都由李某林通过转账方式给我利息46500元。借了这笔钱后，大约在2016年5月份之前，李某林又告诉我金魁又做了一个“炒肉”项目，就是拍买政府释放的储备肉，在卖出去赚取差价，需要资金，又替金魁向我借钱，说好利息是每月二分，使用周期是二十多天，按天计息，我就陆续借钱给金魁，每次金额不等，后共计173万，其中有部分是我的信用贷款，有部分是我收到的利息，是通过手机银行转账给金魁的，但没有签合同。后来每月都能收到本息，是李某林转账给我的，间隔一、二个月又再次借给金魁，到2017年，就每月都借给金魁。到9月份，李某林告诉我金魁急用钱，只给我利息，不给本金了。10月16日，李某林给我打电话，说金魁失踪了，钱也还不上了，并告诉我金魁从2015年就没有跟××合作了。整个过程中，我没见过金魁，都是听李某林、丛某川说的，我认为是他们合伙骗了我。 我先后向金魁的两个银行账号转账。我先后用工商银行账户、民生银行账户向金魁的账号转账。 除了我还有我同事梁某坚、周某彬，丛某川和李某林告诉我他们也借给金魁几百万。 我借给金魁483万的借款中，310万的借款每月利息是46500元，拿了20个月，共计93万，没签协议的借款利息是每月二分，借给金魁的173万包括之前他支付给我的利息我又借给他了，总共加起来我收到的利息有一百多万。 我知道借款给金魁的人的有丛某川、周某彬、梁某坚、李某林、我前夫饶某忠，听说还有一个银行的，听说还有其他同事，除了丛某川、周某彬、梁某坚、李某林和我，其他人都中途退出了。 （3）梁某坚的陈述：2016年10月开始，我通过我原同事李某林的介绍，借款给李某林的小舅子金魁,约定月结月息两分。我从2016年10月至2017年8月，我每个月给金魁打款，金额不固定，最开始每个月我打款40万给金魁，后来就每个月越来越多，最后一次是2017年8月，我打了75万人民币给金魁。开始的钱到了一个月的期限，都是李某林把利息和本金通过李某林他自己的账户打款还给我。但是2017年8月份，我在8月14日和8月25日分别打了60万和15万两笔款给金魁，到了9月14日和9月26日，我收了两笔利息，但没有本金。到了10月份，李某林就说金魁已经失联了、找不到了，还说吉林当地的公安机关在金魁的车上发现了一张写给金魁老婆的纸条，但金魁人已经找不到了。 我损失了75万元人民币。我和金魁没有签订没有任何纸面上的借款协议或者借条。我没有见过金魁本人，也没有通过电话，没有过任何同他的联系，照片我也没有见过，所有关于金魁的事都是李某林告诉我的。我这个单位一共有五个人借款给了金魁，分别是我，王某燕，丛某川，周某彬，李某林。他们有些和金魁有借款协议，我没有借款协议，因为我就是相信李某林。但是其他人也没有见过金魁，都是通过李某林的说法。关于李某林和金魁的关系，李某林说金魁是他的小舅子，我不能确认。 李某林说金魁借款的用途是金魁和吉林的××公司有猪肉生意往来，借款是用于猪肉生意的资金周转。我每次都是用同一个账号打款给金魁,是我在宁波银行开的账户。金魁用两个账户收过款，一个是农业银行吉林市通江支行。每个月还款给我的账户是李某林打款给我，说是代金魁还的。李某林用的是这个账号打给我的，还有一次他打了300万给我，叫我分转给丛某川，周某彬，王某燕。 （4）周某彬的陈述：我是在2015年1月开始借钱给金魁的，当时是李某林介绍的，他说金魁是他小舅子，金魁和一个肉联厂合作，需要资金做生意，找我借钱，按月给利息，我当时听同事丛姐说过她已经借钱给金魁了，金魁也按月给利息。我觉得比较保险就答应李某林借钱给金魁。我从2015年1月到10月是借35万元人民币给金魁，月息一分五，按月给利息，暂不还本金。从2015年10月到2017年10月，我追加了40万人民币也就是固定借了75万人民币给金魁，月息一分五，按月给利息，暂不还本金。但是在2017年1月之后，李某林说金魁现在在做炒肉的生意，需要更多的资金，要我追加投资，我记得第一笔借了47万，日息两分，因为这个不是固定的借款，每笔借的款数，日期也不一样，所以从2017年1月到10月，我总共借了多少笔钱，每笔多少钱我都记不清了，要看银行流水我才知道。在借这些按日息计数的款项时，我开始的那75万人民币一直也在金魁那里，按日息借的钱到期后，金魁是连息带本一起还我的。到了2017年9月份，我最后一笔按两分的日息借给金魁的钱是157万元人民币，固定借款的是75万人民币，这个月金魁就只还了利息，没有还本金。到了2017年10月份，就找不到金魁了。 我一直没有见过金魁，都只是通过李某林传话的。我从来没有和金魁通过电话，我也没有金魁的联系方式。金魁借钱是不是在用于做生意我不知道，他借款的理由是用于做生意，具体是不是做生意我不能确定。 我借出的75万人民币有借款合同，其他的157万人民币没有借款合同。借款合同是李某林提供的，我签了字，李某林在合同上签了见证人，然后李某林把合同寄给金魁，金魁签了字再寄回来的。我一共借了232万元人民币给金魁，一共收回了多少利息我没有算。我不知道金魁在哪里，李某林说金魁已经失踪了。 我借款给金魁基本上都是用我在宁波银行开的账户转给金魁的账号，偶尔会用我在中国银行开的账户给金魁汇款。金魁用过三个账号收款，开户人都是金魁，第一个账户是中国银行吉林大东门支行的;第二个是中国建设银行的;第三个账户是中国农业银行的。我收的利息都是李某林从他本人的卡转账给我的宁波银行的卡上。 （5）丛某川的陈述：大约2013年，我的同事李某林跟我说他的小舅子金魁在吉林老家从猪农手里现金收购生猪，再卖给××公司从中赚钱，因××公司回款较慢，需要资金周转，要借钱，月息一分五，问我借不借钱给金魁，并告诉我他已经从2011年开始就借钱给金魁了，每月都能准时收到利息。因为我和李某林是同事，又住同一栋楼，听他这么说比较保险，当时我又能从宁波银行办理信用贷款，利息较低，就决定从宁波银行贷款借给金魁，从中赚取利息差额。于是我大约从2013年8月份开始，从宁波银行贷款50万借给金魁，月息一分五，每月金魁支付利息，若我需要资金可随时抽回本金，并签了借款协议，协议是李某林提供，由他寄给金魁，金魁签字后再寄回来由我签字按手印，协议约定借款用途是做猪肉生意。从那时起，我就陆续借款给金魁做猪肉生意，金额也在逐渐增加，如果金额变化就重新签合同。到后来我共借给金魁250万，每月收取利息是37500元。我的同事周某彬、王某燕、梁某坚等人也借钱给金魁。这些钱一般是我转账给金魁，每月金魁把利息转给李某林再转给我，有一次李某林不方便，金魁把借我们几个同事的利息转给我，我再转给同事。2016年开始，李某林告诉我金魁在老家和××公司做“炒储备肉”生意，需要资金临时周转，月息是二分，使用周期十五天左右，本息一起支付，需要时再借，我就陆续借钱给金魁，截止到2018年8月份，共借给金魁90万，2018年9月份又临时借给金魁30万，共计120万，这120万没有签协议。我们有几个同事都有借钱给金魁用于“炒储备肉”，每次都是金魁告诉李某林需要借款总额和时间，李某林再告诉我们，我们根据各自的资金情况决定借款金额，借款是各自转账给金魁，到期后金魁把本息转账给李某林，由李某林把我们各自的本息转账给我们，每次借款周期是15天左右，这样借款给金魁有一年多，都能准时收到本息。到2018年9月份，李某林告诉我们，说金魁告诉他快到国庆了，资金使用量大，这个月就先不还本金，只还利息，下个月再还本金，当月就只收到利息。到了10月16日，李某林告诉我金魁出事了，人找不到了，在他车里留有遗书，后来了解金魁在老家也借了好多钱，有几千万，人已经失踪了，听说金魁多次到境外赌博。 李某林告诉我“炒储备肉”生意就是市场上猪肉紧张时，国家放出一批猪肉来平衡市场，金魁从××公司买储备肉再卖向市场，从中赚钱。 我是直接转账给金魁，到期后由李某林把利息、本金转给我，2016年我房屋抵押贷款200万，因为贷款银行不允许放在自己账户，我是把这边贷款贷出来放在李某林账户，由李某林转账给金魁。我总共借给金魁370万。其中有200万是房屋抵押贷款，还有是银行信用贷款及收到的利息。 后来听李某林了解，金魁从2015年开始就没有做猪肉、“炒储备肉”这个生意了。 我共借给金魁370万元，其中有签协议的是250万，这250万是先息后本，月息一分五，是我从2013年开始陆陆续续借给他的，第一笔是2013年8月22日转账借给他50万元，后慢慢增加，也陆陆续续换过借款协议，到后期签了二份协议，一份借款是150万，协议时间是2016年7月8日，另一个是100万，协议时间是2016年9月19日。每月固定收利息37500元，是通过李某林和他的老婆金某的账户转回来的。这250万借款里面有我2016年办的房屋贷款200万，因为银行有规定，贷款不能直接放在我的账户，所以200万房屋抵押贷款贷出来我是先转给李某林，他再转给金魁的；没签协议的有90万，是属于短期周转，本息一起还，月息二分；还有在2017年9月份，唐某静、董某旗之前分别借给金魁40万、20万，都是先息后本的，因他们要退出，我就和李某林把这60万接过来，各拿出30万还给他们，算是我又借给金魁30万，属于先息后本的，这样共借给金魁370万。 金魁向我借钱的理由是：刚开始是说从猪农手里收购生猪再卖给××公司需要资金周转；大约2016年1月份的时候，又说增加了从××公司“炒猪肉”的项目需要资金周转，都是李某林跟我说的。 （6）吴某锋的陈述：大约2014年10月初，我当时的同事李某林跟我说，他的小舅子金魁在吉林老家与××公司做猪肉生意，因扩大规模需要资金，需要借钱，问我有没有钱借，金魁会支付利息，月息一分五，若需要用钱要提前一个月告诉他。我就借给金魁20万元，是通过银行转账转给金魁的，转账后李某林提供了借款协议，一式两份，我于2014年10月25日签字后李某林把协议寄给金魁，金魁签字后再寄回一份给我。借款后，我在每月25日会收到借款利息3000元，一般是金魁转给李某林，李某林通过银行转账把利息转给我老婆林某的银行账户。2015年5月份，李某林又告诉我金魁做猪肉生意需要钱，我又借给他15万元，是通过我老婆林某的银行账户婆转给金魁的，月息也是一分五，签协议的时间是2015年5月13日，这次借款后二笔借款利息总结5250元，每个月由李某林一次性转给我老婆。到了2017年春节前后，李某林告诉我金魁在老家与××公司做“炒肉”生意，需要借款用于短期周转，月息二分按天计息，借款时间约二十多天，是实际资金使用时间计算利息，我又通过银行转账借给金魁15万，借款后每月会收到本息，借款时间是20天左右，每次金魁还款后间隔几天又要借，我就又借给他，以此循环，中间有个一二次只付息还本，到下个月再还本。最后一次是2017年8月14日，我通过银行转账借给金魁15万元，到了9月份我就只收到利息，没收到本金，李某林告诉我金魁要急于用钱，先不还本，本金下个月再还。谁知道到了10月25日左右，到了还利息时间没收到利息，李某林告诉我金魁失踪了。 金魁借款的理由是李某林告诉我金魁在吉林老家与××公司做猪肉生意，需要资金周转，后来又说生意扩大规模和与××公司做“炒肉”生意。 我总共借给金魁50万元，先息后本并签协议的有二笔，分别是20万和15万，短期周转本息一起还的是15万元。关于金魁支付借款利息或本息的情况：签协议的35万借款每月利息5250元是转给我老婆的银行账户，一般是李某林的银行账户转账的，15万短期周转借款也是李某林转账给我的。 3、被告人金魁的供述与辩解：我今天上午掉到海里的事情是这样的：我觉得生活没什么意义了，今天走到连云港市连云区××大桥南桥头向南的海边，突然就有了轻生的念头，我就自己跳进海里了。我自己会点游泳，半漂半游的，到了离岸边700米左右的海中，又有了求生的欲望，我就抱住了一根插在海里的竹竿子，向岸边招手呼救，后来路边的人看到我在呼救就报警了，没多久公安机关的民警就到了现场，并且找了一条快艇，把我救了上来。然后我在民警的陪同下，在岸边休息了一会儿，接着就来到公安机关了。 我轻生跳海是因为我在老家做生意失败了，欠了很多钱，觉得生活没什么希望，就不想活了，然后我就跳进了海里。我生意失败后，就想着躲避债务，我四处游荡，谁也找不到我，但我心里也清楚，我这种行为肯定会被公安机关立案侦查，我现在应该是逃犯。（公安人员问：这是你的在逃人员人员身份信息表，你看一下，有无异议？）没有异议。（问：你把合同诈骗案的具体经过讲一下）2016年左右，我做猪肉粮食生意需要资金周转，然后就向他人借钱，但是后期生意出了问题，因为借款利息比较高，然后越滚越大，我无力偿还，最后生意也失败了，我就躲起来，在全国范围内游荡，躲避债务、躲避公安机关的处罚。 我有诈骗犯罪行为。我高中毕业后到非洲、韩国打工，回国后跟着我舅舅做了一段时间基建工程业务，后来和吉林××食品有限公司做生猪生意，就是往这个公司配送生猪。到2015年3月份左右，生猪生意不好做，赔了一些钱，由于做生意的资金大部分是借的，不能完全偿还。正好一个朋友跟我推荐了一个足球彩票的APP，我就想通过买足球彩票赚钱，刚开始赚了一些，后来就赔了，且越赔越多，越赔越想翻本，就不停地买足球彩票，并在网络上赌足球和到澳门、韩国等境外赌场赌百家乐。为了翻本，我从2015年就不停的借钱用于赌博，并使用拆东墙补西墙方式来偿还到期借款和利息，越赌输的越多,借的也越多。到2017年9月份我去澳门赌钱，输了70多万，这个时候我借的钱已经输完了，也知道翻不了本，在2018年10月中旬我就在我车上留下遗书跑路了。 关于我向深圳的一些人借钱的事情：刚开始我因为做生猪生意向我姐夫李某林借钱，后来又通过他向他几个同事借钱，并签了借款协议，先息后本，每月支付一分五的利息，大约借了有二三百万。到了2015年初，因为生意不好做，就想通过买足球彩票和赌博来赢钱来把借的本钱还了，谁知道越输越多，就只能骗我姐夫说要做生猪和炒猪肉生意向我姐夫借钱，并让他帮我借钱，支付二分的利息，其实他帮我借的钱都用于买足球彩票和赌博了。后来窟窿越来越大，就不停的让我姐夫李某林帮我借钱，主要向他同事借钱，没有固定对象。截止到现在，通过我姐夫借了一千多万，里面包含我之前支付的利息有几百万。借钱给我的人除了我姐夫我记得有个叫丛某川的，签借款协议我都是签完名寄回深圳，每月还款和付利息我都是算好帐转给我姐夫，让他分给借款人，所以对其他借款人没什么印象，名字都忘记了。 我借的这些钱早期有部分用于做生猪生意，2015年以后就没做生意了，早期借的钱赔了一些，支付一些利息，其他都用于买足球彩票和赌博了。2015年以后借的钱除了支付利息都用于买足球彩票和赌博了。除了在深圳借钱，我在老家还向亲戚朋友借了有五、六百万。 我是使用一个软件分析在彩票店买足球彩票的，先后赔了有600万左右。我在一个赌球网站申请账户并下注,先后输了一、二百万。在境外，我主要去澳门、韩国赌百家乐，先后输了约300万左右。我谎称做生猪、炒猪肉生意，在没有偿还能力情况下，大量向他人借款用于买彩票和赌博，我知道这是诈骗行为，主要因为自己越赌输越多，越输越想翻本，就越陷越深，后来看翻本无望，也不好借钱，只能跑路了。 根椐公安机关的调查，我向李某林借款550万，借王某燕483万，借周某彬232万，借丛某川370万，借梁某坚75万，借吴某锋50万，借杨三行50万，除此之外，我还借过唐某静40万和董某旗20万，他们在去年9月份退出，是李某林、丛某川各出30万替我还了，把借款转给了李某林、丛某川。这些情况属实，我没有异议。 我刚开始买足球彩票是在足球彩票店里买的，刚开始有赚.后来感觉在店里买不方便，就自己从别人手里转了一台彩票机器专门用于买足球彩票。我从2015年4月份开始买足球彩票，共买了约600万足球彩票。我在店里买彩票是直接给现金，买了机器后我是通过转账把钱存入足球彩票的账户里, 关于网上足球赌博，我是在2015年4月份左右经别人推荐在网站上开始赌足球的，是自己在网站上注册账号，绑定我的建设银行银行卡，通过转账方式进行充值就可以下注了，我总共输了约200万左右。我提供在网站的账号、密码被封，无法登陆，可能是长时间没登陆被封了。 我是从2015年年底开始去境外赌博，主要去朝鲜、韩国、澳门赌场赌百家乐。每次都是在境外刷银行卡把钱换成外币，在朝鲜赌博是换成美金，在韩国赌博是换成韩元，在澳门赌博是换成港币，再到赌场里去赌，先后输了有300万左右。 我告诉我姐夫李某林借钱的理由是我和××公司做猪肉生意，2015年五一前因为借的钱周转不开，要增大借款，就告诉他增加了和××公司做炒猪肉生意。他有问过我有没有真实在做这些生意，我告诉他一直在做，其实我是从2015年开始就不做了。和我有资金往来的陈壮是我老家的朋友，我向他多次借钱，现在还欠他一百多万。和我有资金往来的王某也是我老家的朋友，我向他多次借钱，现在欠他多少钱记不清了。和我有资金往来的朴贞子是我三姨，我向她多次借钱，现在还欠他10万。我在吉林还有向一些人借款，具体情况记不清了。 4、鉴定意见 深圳市司法会计鉴定中心专项审计报告，证实：经深圳市司法会计鉴定中心审计，2011年3月至2018年6月，被告人金魁共计收到李某林及金某、王某燕及其前夫饶某忠、周某彬、丛某川、梁某坚、吴某锋及其爱人林某款项合计98088987.10，转给上述人员款项合计84069387.1元，差额14019600元。其中①2011年3月至2018年6月，李某林、金某银行账户转至金魁、刘某银行账户，以及代金魁支付其他人金额合计39633733元，收回金额合计35966401.1元（含代金魁收其他人款项），未收回金额合计3667331.9元。②2015年12月至2017年9月，王某燕及其前夫饶某忠银行账户转至金魁以及李某林、金某银行账户金额合计1644万元（已扣除王某燕通过李某林银行账户接收贷款资金金额）、收回金额合计12182445元，未收回金额合计4257555元。③2014年8月至2017年9月，周某彬银行账户转至金魁以及李某林、金某银行账户金额合计10750915元，收回金额合计8288547元（已扣除李某林通过周某彬账户接收贷款资金金额），未收回金额合计2462368元。④2013年8月至2018年4月，丛某川银行账户转至金魁及李某林、金某银行账户，以及代金魁支付给李某林、梁某坚、周某彬、王某燕、吴某锋账户金额合计21566089.1元，收回投资金额合计18833955元，未收回金额合计2732134.1元。⑤2016年10月至2017年9月，梁某坚银行账户转至金魁及李某林、金某银行账户，以及代李某林支付给丛某川、王某燕、周某彬账户金额合计8298250元，收回金额合计7655340元，未收回金额合计642910元。⑥2013年11月至2018年6月，吴某锋及其爱人林某银行账户转至金魁以及李某林、金某银行账户金额合计140万元，收回金额合计1142699元，未收回金额合计257301元。 5、视听资料、电子数据:银行交易流水等。 本院认为，被告人金魁以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人犯罪后意图跳海自杀继而求救，获公安机关救助后，先拒绝提供其及亲属身份情况，在被公安人员带到派出所后才了解其身份信息，经比对系追逃人员而归案。在此过程中，被告人无自动投案行为，主观上也没有主动承担涉案行为刑事责任的意愿，其行为依法不构成自首，相关辩护意见，本院不予采纳。被告人归案后至庭审中认罪态度较好，自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。相关辩护意见，本院予以采纳。 综合考虑本案的事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人金魁犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月6日起至2028年6月5日止；罚金于本判决生效后一个月内向本院缴纳）； 二、责令被告人金魁退赔被害人李某林（金某）人民币3667331.9元、王某燕（饶某忠）人民币4257555元、周某彬人民币2462368元、丛某川人民币2732134.1元、梁某坚人民币642910元、吴某锋（林某）人民币257301元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 阮 玮 审判员 姜君伟 审判员 谢 安 二〇一九年十月三十一日 书记员 黄恩南