文书内容贵州省贵阳市云岩区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黔0103刑初1221号公诉机关贵州省贵阳市云岩区人民检察院。被告人谭显重，男，1970年12月11日出生于重庆市，汉族，高中文化，户籍地及现住地贵州省贵阳市云岩区。2016年6月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被贵阳市公安局云岩分局刑事拘留，同年7月9日被逮捕，现羁押于贵阳市云岩区看守所。辩护人张瑞鉴，贵州文福律师事务所律师。贵州省贵阳市云岩区人民检察院以云检公诉刑诉（2017）298号起诉书指控被告人谭显重犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月7日向本院提起公诉。本院作出（2017）黔0103刑初388号刑事判决后，被告人不服从判决，提出上诉，后又申请撤回上诉。贵阳市中级人民法院认为部分事实不清、证据不足，撤销原判，发回重审。本院于2018年9月4日立案受理，后依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵阳市云岩区人民检察院指派检察员李琳锐出庭支持公诉，被告人谭显重及其辩护人张瑞鉴到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：谭显重于2012年开始经营位于云某区双峰路的“隆发寄卖行”，谭显重在未经中国银监会许可的情况下，委托朱某3、谭某某等亲友向社会不特定人员宣传其做放贷生意，需要大量资金，并许以每月2%的高额利息；在2013年2015年期间，被告人谭显重先后吸收张某某、黄某某等31名被害人存款。经贵州中恒信会计师事务所鉴定，被告人谭显重共计吸收张某某、黄某某等31名被害人的存款共计人民币10177400元。庭审中，公诉机关列举相关证据材料，认为被告人谭显重的行为已触犯《中华人民共和国刑罚》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人谭显重有期徒刑七年至九年，并处罚金。庭审中，被告人谭显重提出其与集资参与人之间系民事纠纷，指控金额不属实，其只向集资参与人借了约4、500万元，其亦无放贷情况，没有非法吸收公众存款的辩解意见。其借款情况周某1不知情。辩护人提出被告人的行为不构成非法吸收公众存款罪，指控金额与实际借款不符，鉴定报告不具备客观公正性，公诉机关指控的证据不足，被告人有自首情节，依法应对其从轻量刑处罚的辩护意见。经审理查明：谭显重于2012年开始经营位于云某区双峰路的“隆发寄卖行”，谭显重在未经中国银监会许可的情况下，通过他人及自己宣传其做放贷生意、投资房地产，修建房屋，需要大量资金，并许以每月2%的高额利息。在2012年至2015年期间，被告人谭显重先后吸收张某某、黄某某等30名集资参与人存款。经贵州中恒信会计师事务所鉴定，被告人谭显重共计吸收张某某、黄某某等30名集资参与人的存款本金人民币12082000元，还本付息人民币1722200元，实际造成集资参与人经济损失人民币10359800元。被告人谭显重将所集资资金主要用于在三桥圣泉路修建房屋，在本市西南商贸城经营窗帘生意，购买房屋，出借给应某、张某3、周某2明等人。其中，2011年至2012年借给应某3020000元，2012年借给张某3300000元，2013年借给周某2明500000元。为其女儿偿还房屋按揭贷款831466.3元；做窗帘生意投资约300万元；用其前妻周某1名义在三桥辣椒厂原址圣泉路修建房屋和门面约400余万元。追赃情况：2017年1月20日，周某2明将人民币500000元退还至贵阳市公安局云某分局经侦大队指定账户（5210860000010460000795）。2017年，应某已死亡。张某3表示现无力还款。向谭显重出具借条的曹某、黄某2，公安机关查找未果，依现有证据无法核实该二人借款情况。另查明：被告人谭显重与其前妻周某1在2006年离婚，二人离婚后长期以夫妻名义生活在一起。周某1长期无业，未外出工作。被告人谭显重位于本市云某区三桥北路0号B幢地下2层1号的车库（房产证号：筑房权证云岩字第××号）系2001年购买，二人离婚时分割归谭显重所有；周某1名下位于贵阳市云某区三桥北路0号B幢01层12号房屋（房产证号：筑房权证云岩字第××号）于2001年购买，在二人离婚时分割归周某1所有。周某1离婚时分割所得的中坝路房屋于2009年拆迁，获得补偿款3647122元。周某1名下的位于贵阳市云岩区扁井巷76号1幢2单元8层2号房屋（房产证号：筑房权证云岩字第××号）和位于贵阳市云岩区翠屏巷5号1单元8层房屋（房产证号：筑房权证云岩字第××号），均系2009年购买。谭某1无业，其银行卡中进账系谭显重所转。截止2016年6月23日，被告人谭显重的女儿谭某1尾号8671的银行卡上有谭显重转进的210000元，后某将该卡中的210000元转至其本人的支付宝后，再分别转给谭显重的女儿谭某4及谭显重儿子谭某5各60000元，转给周某130000元。谭某1名下位于贵阳市南明区市府路1号懿府（A）1单元25层5号房屋（房权证号：筑南明××号）于2011年购买并办理按揭。该房屋首付款577184元有证据证明由周某1尾号2663贵阳银行卡转入房开公司账户180000元，该房屋的其余首付款397184元的资金来源不明，从2012年3月开始至2016年6月每月按揭款由谭显重偿还，共计831466.30元。谭某1名下位于本市南明区市府路1号懿府负五层5号车库（房产证号：筑南明010415913）于2011年购买，系现金全款支付，资金来源不明。2016年6月24日10时许，集资参与人王泽洪、李兴群、张太国等人到贵阳市公安局云某分局经侦大队报警，称谭显重以做生意为由向他们借款1000余万元。公安机关于当日在报案人的带领下在贵阳市南明区市府路1号懿府小区将谭显重抓获归案。在侦查阶段，公安机关已经查封被告人谭显重位于本市云某区三桥北路0号B幢地下2层1号的车库（房产证号：筑房权证云岩字第××号）；查封周某1名下（公民身份证号码）位于贵阳市云岩区扁井巷76号1幢2单元8层2号房屋（房产证号：筑房权证云岩字第××号）；查封周某1名下位于贵阳市云岩区翠屏巷5号1单元8层房屋（房产证号：筑房权证云岩字第××号）；查封周某1名下位于贵阳市云某区三桥北路0号B幢01层12号房屋（房产证号：筑房权证云岩字第××号）；查封谭某1名下（公民身份证号码）位于贵阳市南明区市府路1号懿府负5层5号车库（房权证号：筑南明010415913号）；查封谭某1名下位于贵阳市南明区市府路1号懿府（A）1单元25层5号房屋（房权证号：筑南明××号）。在本院审理期间，本院对上述房产进行了续封。上述事实，有经举证、质证，经本院予以确认的下列证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书，证实李某某、王某某、张某某等人到公安机关报案称：2012年5月至2015年9月期间，谭显重以做生意为由，承诺月利息为2%向50余人借款1000余万元，公安机关于2016年6月25日立案侦查。2、被告人谭显重户籍信息，证实被告人谭显重作案时已达到完全刑事责任年龄。3、到案经过，证实公安机关在本市南明区市府路1号懿府小区将被告人抓获。4、查封决定书，公安机关查封被告人谭显重（筑房权证云岩字第××号的房产）位于本市云某区三桥北路0号B幢地下2层1号的车库。5、协助查封通知书及查封扣押情况说明，证实公安机关已查封被告人谭显重位于本市云某区三桥北路0号底层2层1号车库(筑房权证云岩字第××号)；公安机关已经查封谭某1位于本市南明区市府路1号懿府（A）1单元25层5号房产（房产证号：筑南明××号）、位于本市南明区市府路1号懿府负五层5号车库（房产证号：筑南明010415913）。6、扣押决定书，证实公安机关已扣押周某2明向谭显重的还款人民币500000元。7、离婚协议、离婚证，证实被告人谭显重与周某1于2006年8月3日离婚，对共有财产作了分割。8、房屋联建协议书，证实周某1与熊某某双方各出资50%在三桥村下五里组圣泉路原辣椒厂纠纷房屋两栋。9、会议记录及联建房屋协议，证实周某1与三桥村委会在中坝路（拉丝厂对面）共同联建房屋。10、会议记录及转让协议，证实三桥村委会将三桥圣泉路辣椒厂厂房及土地转让给周某1。11、房屋联建协议，证实谭显重与陈某1出资修建三桥圣泉辣椒厂房屋，陈某1出资22万元，拥有该房屋右面3楼前4楼后层2套房屋。12、三桥村房屋出租流动人口管理登记手册及情况说明，证实该登记手册不代表房屋合法性质及产权，不代表房屋产权归属人员。13、抵押借款合同、银行卡业务回单、借条，证实应某、张某5、曹某、黄某2向被告人谭显重借款。14、贵阳云某隆发寄卖行工商信息，证实该寄卖行经营者为被告人谭显重。15、照片，证实2011年、2012年被告人谭显重与周某1仍共同生活。16、笔记本，证实被告人谭显重记录的集资及发放利息情况；17、被告人谭显重银行卡交易明细，被告人谭显重部分所集资资金及使用情况，与周某1资金往来情况。18、周某1、谭某4、谭某1银行卡交易明细，证实该三人银行账户交易情况，与谭显重资金往来情况，周某1尾号0269的建设银行卡于2015年10月30日收到集资参与人李某210000元转账，周某1尾号为2663的贵阳银行卡于2011年4月30日向贵州宇虹房地产开发有限公司转款180000元。19、公有营业房屋租住合同及情况说明（贵阳市公共住宅投资建设集团有限公司中西房管所），证实浣沙路108号2号楼附3号房屋和香狮路196号F2特6号房屋房屋产权属于贵阳市公共住宅投资建设集团有限公司，与谭显重的房屋租赁关系于2014年12月31日终止。20、视频资料，证实被告人谭显重与周某1在案发前仍以夫妻名义共同生活；部分集资参与人到被告人谭显重家中商量还款事宜。21、被告人谭显重在公安机关供述，证实2012年的时候，我在云岩区双峰路从一名叫冯萱的女生处转来隆发寄卖行经营，一开始将自己的钱以月息3分至7分不等放给一些做建筑工程的人，当时我自己有200万元左右。由于自己的钱不够，所以就告诉身边的亲戚朋友，叫他们把多余的钱放到我这里来，我每个月给他们2分的利息。一开始主要是向贵阳生活的几个老乡借钱来放出去，同时也告诉他们如果他们身边的亲戚朋友有钱也可以放到我这里，我都以每月2分的利息给他们。我的这几个老乡将钱放在我这里，我每个月都按时打利息给他们，由于我的信誉很好，开始借钱给我的这几个老乡就向他们身边的亲戚朋友说有闲钱可以放到我这里来，就这样在后来就相继有在贵阳生活的老乡打电话给我说把钱放在我这里，问我是否要。我当时就答应他们可以，并承诺仍然给他们2分的利息。再后来，重庆老家那边的一些老乡得知把钱放在我这里每个月可以得2分的利息，并且知道我都能正常支付利息，所以也就相继把钱投在我这里了。在2013年初的时候，我发现建筑行业的生意不好做，放出去的钱也不好收回来，于是就打算做点其他的事情，在3月份的时候我就开始向云岩区阳关新寨村的村民买他们的房子及户头，待政府征收后赔偿房产给我，我将房子卖掉挣钱，由于房价不好，而且周期比较长，向村民买户头和房子的钱是以月息2分的利息借来的，每个月要按时支付利息，所以很少时候就将后面融来的钱支付前面的人的利息。在2014年的时候，我又将融来的一部分钱投资到西南商贸城经营窗帘生意，生意也不好，2015年下半年开始，我的资金就开始周转困难了，就开始不能按时支付所有的利息和需要收回本金的人的钱，就这样我的资金链断了，我就没有钱支付利息和归还他们了；我经营的寄卖行主要从事放贷业务，同时也做一点委托寄卖生意；我一开始告诉在贵阳生活的几个老乡说叫他们将闲钱投到我这里，我每个月按照2分的利息给他们，同时也告诉他们如果他们身边的亲戚朋友有闲钱也可以以月息2分投在我这里；一开始融来的钱以3分至7分放出去了，后来一部分用于向村民购买户头和房子了，一部分用于支付这些人的利息了，一部分用于在西南商贸城经营的窗帘生意；在圣泉路修的十多间门面花了100多万，4层楼的房子花了200万左右，但是这房子是和熊某1共同出资修的，但是以周某1的名义修的，后面也修了两栋，这两栋是和朱某1合资修的，花了100多万，我和朱某1各出了几十万，修房屋用的钱有部分是向这些报案人借来的，这些房子实际上全部是我在负责，只是以周某1的名义；我用做水泥生意时挣的钱在新寨村购买了3家户头房，之后卖得150万元，都用于还债了；和朱某1在三桥圣泉路217号共同出资修建的4层房屋是用集资参与人借来的钱某的；集资来的1000万元主要用于在西南商贸城开窗帘店和与朱某1修房屋，开店用了300万左右，修房屋用了180万元，其他记不清楚用到何处了；市府路的房子和车库是用周某1得的拆迁款付的首付，按揭贷款是用三桥的房屋租金还的。借给应某525万元。周某1有时候和我一起去借钱，主要是向她亲戚借钱时。和周某1于2006年离婚，之后为了孩子一直是和周某1住在一起。2009年三桥房子的拆迁款370万元是支付到周某1的贵阳银行卡，实际支配使用是我。周某1的经济来源是收中坝路房子的房租和三桥北路门面的房租，每月约16000元。22、证人周某1的证言，证实与谭显重2006年办理离婚手续，后来又在一起生活到2013年；2012年至2013年谭显重开了隆发寄卖行，主要从事放贷业务，在西南商贸城开了一家窗帘批发店；离婚后其的经济来源主要是收拆迁中坝路房屋的租金和三桥北路186号门面的租金，每个月可以收到17000元。23、证人周某1证言及情况说明（2019年3月21日），证明其未与谭显重一起向他人借钱及出具借条，谭显重借钱时其也未在现场，其自己未收取过集资参与人的借款及向他们支付利息。云岩区三桥圣泉路所修建房屋原系三桥村的辣椒厂房，2010年12月通过转让形式购买，2011年底形如修建，2013年年初完工，系其和熊某1各出资一半修建，相关事宜是谭显重帮其负责，自己出资约50万元左右，来源是其三桥中坝路房屋所获得拆迁赔偿款。其名下的翠屏巷和扁井巷的两套房屋均是2009年全款购买，资金来源三桥中坝路房屋所获得拆迁赔偿款。谭某1名下的市府路1号懿府的房屋及车库均是2012年购买，车库系全款23万元购买，房屋按揭贷款购买，首付是50万元，来源均是其三桥中坝路房屋所获得拆迁赔偿款；房屋每月贷款1.5万元是谭显重归还，但谭显重借其房屋赔偿款用约定了利息未实际支付就叫他用于还贷；谭某1装修约花了50万元，来源是其房屋赔偿款。谭显重向其借了约200万元并出具了借条，借条被报案人拿走了。三桥中坝路房屋所获得拆迁赔偿款共计约397万元。其收入系名下房屋租金，每月约2万元。24、证人谭某1的证言，证实其是被告人谭显重之女，中坝路的房子被拆迁了，之后我们一家就搬进市府路新买的房子，是我父母买在我的名下的，房子是分期付款购买的，不清楚谁还贷款，周某1没有工作，我和谭某4、谭某5读书所需的学费、平时的生活费是谭显重给，卡号尾号为8671的银行卡中的钱是谭显重转进来的，2016年6月23日，我将卡中的21万转在我的支付宝上，然后我转了6万给我姐谭某4，转了6万给我弟谭某5，转了3万给我母亲。25、证人应某的证言，2011年至2012年期间向谭显重借款302万元左右，利息是6至7分，现在还欠他本金302万元，利息200万元。26、证人朱某1的证言，证实2012年的时候谭显重又花60万的首付款在市府路买了一套房子，同时花了25万买了一个车位，房子装修和购买家具花了50万左右；2012年的时候，谭显重以周某1的名义向三桥村花了70万购买辣椒厂，购买后和熊某1共同出资300万（一人150万）修了一栋4层楼的房子，修房子所花的钱都是现金支付的，2013年6分月谭显重又在该房屋下面花了90万元左右修了17个门面，是谭显重出的钱，但是所有权有一半是熊某1的，同时谭显重又和我在该4层楼房屋后面各出资80万元左右修了一栋4层楼，2014年我和谭显重在我们共同出资修建的房屋旁边又各出40万修了一栋建筑面积400平方米左右的2层房屋，谭显重修这些房子的钱都是向老乡融来的；2011年谭显重在双峰路转了一个典当行来经营，主要业务是放高利贷，以月息2、3分部等的利息向其他人融资进来，然后以月息5至8分不等放出去，一直开到2014年5月左右才没有经营，2015年3月，谭显重在西南商贸城花了10多万元租了一个门面进行窗帘批发生意，一共投了80万左右；谭显重对我说叫我去给我身边的亲戚朋友讲他这里开典当行做放贷生意，资金使用很安全，他只放给有实力的公司或个人；伍某、李某3、李某4、李某2、李某5是谭显重主动请我介绍的，这些人一开始不认识谭显重，是通过我介绍他们借钱给谭显重的。27、证人周某2明的证言，证实2013年向谭显重借款50万元，现在连本带息还欠80多万，还给张某2担保在谭显重那里借了30万元。28、证人司某的证言，证实谭显重有三个户头房，每个户头房有两套房子一个门面，谭显重委托我帮他卖了3套房，卖了90万元左右，他自己卖了一套，他还有2套房子和三个门面没有卖，门面现在还没有修出来。29、证人朱某2的证言，证实谭显重要在三桥圣泉路辣椒厂修房屋，谭显重通过朱某1请我去修，从2013年3月开始修建到2013年12月完工，共计支付工程款130万元左右，是谭显重支付的。30、证人邓某，证实谭显重通过朱某1请我去给谭显重在三桥圣泉路辣椒厂修民房，是谭显重支付工资，从2012年底开始修建到2013年12月完工。31、证人陈某1的证言，证实圣泉路214号房屋是谭显重与熊某1合伙共同修建的，该房屋是在2012年开始修建的，我帮谭显重负责购买修建该房屋的材料，朱某1负责组织人修建，所有材料款都是谭显重将现金给我的。32、证人张某1的证言及房屋联建协议，证实2013年12月向谭显重购买一套位于云岩区三桥圣泉路216号民房。33、证人谭某2的证言及房屋联建协议，证实2013年12月9日向谭显重购买一套位于云岩区三桥圣泉路216号民房。34、证人周某2的证言及房屋联建协议，证实2013年12月向谭显重购买一套位于云岩区三桥圣泉路216号民房。35、证人熊某1的证言及房屋联建协议书，证实我与周某1在三桥圣泉路214号辣椒厂共同出资联建房屋，从2012年年初开始修建的，2013年年度完工，共花费300万元，我与周某1各出资50%，修建该房屋的另一半钱是谁出的我不知道，协议书是我与周某1签订的。36、证人黄某1的证言及购房协议，证实其在2016年5月向谭显重购买三桥圣泉路217号的两套民房。37、证人谭某3的证言，证实谭显重叫我给我身边的亲戚朋友介绍他在做典当行生意，他们有多余的钱可以放在他这里，于是我给亲戚张某6、王某1、张某4、张某7都介绍过，他们都是考察了才放钱给谭显重的，这几个人是谭显重主动找到这些人借的，谭显重需要钱的时候就会打电话给我和已经借钱给他的人说还需要钱，叫我们继续借钱给他。38、证人张某2证言，证实其于2015年以月息5分向谭显重借款人民币30万元的事实，愿意归还，但现暂无力归还。39、集资参与人黄某3的陈述、报案材料、借条，证实2015年2月借款给被告人谭显重人民币110000元，月息2%，共得到利息人民币0元，尚欠人民币110000元未归还。40、集资参与人伍某的陈述、报案材料、借条，证实2013年借款给被告人谭显重人民币500000元，月息2%，未得到利息，尚欠人民币500000元未归还。41、集资参与人张某4的陈述、报案材料、借条，证实2014年2月、2015年2月借款给被告人谭显重人民币455000元，月息2%，共得到利息人民币72000元，尚欠人民币383000元未归还。42、集资参与人翟某的陈述、报案材料、借条，证实2014年4月借款给被告人谭显重人民币200000元，月息2%，共得到利息人民币46000元，尚欠人民币154000元未归还。43、集资参与人高某1的陈述、报案材料、借条，证实2013年、2015年借款给被告人谭显重人民币170000元，月息2%，共得到利息人民币54600元，尚欠人民币115400元未归还。44、集资参与人张某7的陈述、报案材料、借条，证实2014年借款给被告人谭显重人民币100000元，月息2%，共得到利息人民币5000元，尚欠人民币95000元未归还。45、集资参与人李某2的陈述、报案材料、借条，证实2014年、2015年借款给被告人谭显重人民币600000元，月息2%，共得到利息人民币144000元，尚欠人民币456000元未归还。46、集资参与人张某6的陈述、报案材料、借条，证实2012年至2015年借款给被告人谭显重人民币1060000元，月息2%，未得到利息，尚欠人民币1060000元未归还。47、集资参与人李某6的陈述、报案材料、借条，证实2014年借款给被告人谭显重人民币400000元，月息2%，共得到利息人民币152000元，尚欠人民币248000元未归还。48、集资参与人刘某1的陈述、报案材料、借条，证实2014年借款给被告人谭显重人民币100000元，月息2%，共得到利息人民币38500元，尚欠人民币61500元未归还。49、集资参与人谭某6的陈述、报案材料、借条，证实2014年借款给被告人谭显重人民币100000元，月息2%，共得到利息人民币28000元，尚欠人民币72000元未归还。50、集资参与人陈某2的陈述、报案材料、借条，证实2015年借款给被告人谭显重人民币300000元，月息2%，未得到利息，尚欠人民币300000元未归还。51、集资参与人王某2、周某3的陈述、报案材料、借条，证实2014年借款给被告人谭显重人民币500000元，月息2%，共得到利息人民币73000元，尚欠人民币427000元未归还。52、集资参与人王某3的陈述、报案材料、借条，证实2014年借款给被告人谭显重人民币100000元，月息2%，共得到利息人民币28000元，尚欠人民币72000元未归还。53、集资参与人熊某2的陈述、报案材料、借条，证实2014年、2015年借款给被告人谭显重人民币600000元，月息2%，共得到利息人民币300000元，尚欠人民币300000元未归还。54、集资参与人王某1的陈述、报案材料、借条，证实2012年借款给被告人谭显重人民币547000元，月息2%，共得到利息人民币135000元，尚欠人民币412000元未归还。55、集资参与人李某1的陈述、报案材料、借条，证实2013年借款给被告人谭显重人民币100000元，月息2%，共得到利息人民币70000元，尚欠人民币30000元未归还。54、集资参与人李某4的陈述、报案材料、借条，证实2014年、2015年借款给被告人谭显重人民币427500元，月息2%，未得到利息，尚欠人民币427500元未归还。55、集资参与人徐某的陈述、报案材料、借条，证实2013年借款给被告人谭显重人民币200000元，月息2%，共得到利息人民币110000元，尚欠人民币90000元未归还。56、集资参与人陈某3的陈述、报案材料、借条，证实2014年借款给被告人谭显重人民币400000元，月息2%，共得到利息人民币144000元，尚欠人民币256000元未归还。57、集资参与人黄某4的陈述、报案材料、借条，证实2013年、2015年借款给被告人谭显重人民币220000元，月息2%，未得到利息，尚欠人民币220000元未归还。58、集资参与人李某7的陈述、报案材料、借条，证实2014年、2015年借款给被告人谭显重人民币2000000元，月息2%，未得到利息，尚欠人民币2000000元未归还。59、集资参与人周某4的陈述、报案材料、借条，证实2012年借款给被告人谭显重人民币740000元，月息2%，得到本金100000元，尚欠人民币640000元未归还。60、集资参与人何某的陈述、报案材料、借条，证实2014年、2015年借款给被告人谭显重人民币700000元，月息2%，未得到利息，尚欠人民币700000元未归还。61、集资参与人熊某3的陈述、报案材料、借条，证实2015年借款给被告人谭显重人民币200000元，月息2%，得到利息56000元，尚欠人民币144000元未归还。62、集资参与人李某8的陈述、报案材料、借条，证实2014年至2016年借款给被告人谭显重人民币310000元，月息2%，得到利息80000元，尚欠人民币230000元未归还。63、集资参与人高某2的陈述、报案材料、借条，证实2014年借款给被告人谭显重人民币300000元，月息2%，得到利息6000元，尚欠人民币294000元未归还。64、集资参与人陈某4的陈述、报案材料、借条，证实2013年借款给被告人谭显重人民币60000元，月息2%，未得到利息，尚欠人民币60000元未归还。65、集资参与人刘某2的借条，证实2014年借款给被告人谭显重人民币200000元，未得到利息，尚欠人民币200000元未归还。66、集资参与人陈某5的借条，证实2014年借款给被告人谭显重人民币120000元，未得到利息，尚欠人民币120000元未归还。67、公安机关出具情况说明（2019年4月3日、2019年6月13日），证明：向谭显重借款的应某于2017年死亡；因缺乏线索和联系方式暂无法联系曹某、黄某2核实借款事实；经在不动产中心查询谭显重名下无贵阳市火车北站安置房，因谭显重不交待该处房屋相关信息无法进行核实。68、周某1贵阳银行卡流水（卡号62×××10和62×××63），证明：周某1尾号7210银行卡于2009年3月10日至2009年7月2日的收支情况，其中于2009年3月10日收入补偿款3647122元，至2009年7月2日止该卡余额为1243.35元；尾号2663银行卡2011年3月21日至2011年7月6日的收支情况，该卡于2011年4月27日至29日，共计存入188000元，于2011年4月30日在贵州宇虹房地产开发公司消费18万元。69、贵州中恒信司法会计鉴定所（2016）鉴字第018号及（2016）鉴字第018号补充1号司法鉴定意见，证实集资参与人参与集资的本金为12082000元，谭显重还本付息1722200元，集资参与人实际损失10359800元。上述证据经庭审质证，其证据来源真实，内容客观、公正，能够相互印证被告人谭显重非法吸收公众存款的犯罪事实，本院予以认定。因无证据证明谭显重名下车库、周某1名下的房屋及谭某1名下车库系赃款购买，故本院在本案中对被查封的谭显重名下位于本市云某区三桥北路0号B幢地下2层1号的车库，被查封的周某1名下的位于贵阳市云某区三桥北路0号B幢01层12号房屋（房产证号：筑房权证云岩字第××号）、位于贵阳市云某区扁井巷76号1幢2单元8层2号房屋（房产证号：筑房权证云岩字第××号）、位于贵阳市云某区翠屏巷5号1单元8层房屋（房产证号：筑房权证云岩字第××号）和被查封的谭某1名下位于本市南明区市府路1号懿府负五层5号车库不作处理。关于被告人谭显重提出其与集资参与人之间系民事纠纷，没有非法吸收公众存款的辩解意见，以及辩护人提出被告人的行为不构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的证据不足，指控金额与实际借款不符，鉴定报告不具备客观公正性的辩护意见，全案证据已形成证据锁链，能够证实被告人谭显重未经国务院银行业监督管理机构批准，通过他人或自己向他人宣传的方式，并承诺以月息为2%的回报，向集资参与人陈某6等30名不特定对象吸收数额巨大的公众存款，故该辩解及辩护意见所依据的理由不能成立，不予采纳。被告人谭显重于2016年6月24日经集资参与人报案后在南明区懿府小区被抓获，其于2016年6月23日向公安机关以有人打架为名报警，公安机关处警后告知双方就经济纠纷可协商处理或提起诉讼，故被告人不构成自首，对被告人及其辩护人提出的被告人有自首情节，可从轻量刑处罚的意见，本院不予采纳。被查封的谭某1名下位于贵阳市南明区市府路1号懿府（A）1单元25层5号房屋（房权证号：筑南明××号），其首付款577184元有证据证明由周某1尾号2663贵阳银行卡转入房开公司账户180000元，该房屋的其余首付款397184元的资金来源不明，从2012年3月开始至2016年6月每月按揭款由谭显重偿还，共计831466.3元。故对该房屋继续予以查封，待本案判决生效后依法定程序处理后，扣除周某1出资部分按比例退还集资参与人。关于被告人出借给周某2明的500000元，已被扣押在公安机关指定账户，应按比例退还给集资参与人俱领。本院认为，被告人谭显重违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法向社会不特定人员吸收存款人民币12082000元，已返还人民币1722200元，尚欠人民币10359800元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人及辩护人提出的辩解及辩护意见均不能成立，本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金五万元以上五十万元以下罚金。”、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人谭显重犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币500000元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月25日起至2024年6月24日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳)；二、由公安机关扣押的周建明归还的人民币500000元按比例发还集资参与人俱领；被查封的谭丽名下位于贵阳市南明区市府路1号懿府（A）1单元25层5号房屋（房权证号：筑南明××号），待本案判决生效后依法定程序进行处理，按比例发还集资参与人俱领；其余赃款依法继续予以追缴，发还集资参与人俱领。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 唐    艳人民陪审员 周    青人民陪审员 黄    勇二〇一九年十月三十日书 记 员 林    云书 记 员 书记员郑永超附：《集资参与人参与集资情况明细》集资参与人参与集资情况明细            序号              集资参与人              身份证号              实际吸入本金              已还本付息              损失金额                  1              李兴群              522523196308161226              150000.00              139000.00              11000.00                  2              高逢烈              510227196802127432              170000.00              60600.00              109400.00                  3              李官伦              510227196402078854              400000.00              152000.00              248000.00                  4              陈明霞                            120000.00              0              120000.00                  5              陈福祥              520103195008085636              400000.00              144000.00              256000.00                  6              翟玉琴              532128197506220545              200000.00              46000.00              154000.00                  7              谭朝斌              510227197705017236              100000.00              28000.00              72000.00                  8              王义平              510227197105287902              100000.00              28000.00              72000.00                  9              刘素碧              510227197012117234              200000.00              0              200000.00                  10              刘碧兰              520103195402045623              100000.00              38500.00              61500.00                  11              熊成伟              500223198600277050              200000.00              56000.00              144000.00                  12              黄九生              510227195008237234              220000.00              0              220000.00                  13              张太国              510227195509237232              455000.00              72000.00              383000.00                  14              黄玉环              510227801014706              110000.00              0              110000.00                  15              陈红兵              510227197109103795              300000.00              0              300000.00                  16              张太全              510227195805017234              100000.00              5000.00              95000.00                  17              伍润民              51022719740227741X              600000.00              50000.00              550000.00                  18              李忠勇              522121197608065615              600000.00              144000.00              456000.00                  19              陈宏伟              520227197411023710              60000.00              0              60000.00                  20              徐成兵              510227197309027466              200000.00              110000.00              90000.00                  21              王海欧周君              510227197303087899              500000.00              73000.00              427000.00                  22              高燕琼              510227198010097043              300000.00              6000.00              294000.00                  23              张太华              51022719640219728X              1060000.00              0              1060000.00                  24              王泽洪              51022719721005705X              547000.00              135000.00              412000.00                  25              李永方              510227196807067424              570000.00              156500.00              413500.00                  26              周春华              510227197307067289              740000.00              100000.00              640000.00                  27              熊成兵              510227198001057031              490000.00              98000.00              392000.00                  28              李秀方              510227197011047422              2000000.00              0              200000.00                  29              何金梅              510227197606237428              700000.00              0              700000.00                  30              李菊花              530127196406083528              390000.00              80600.00              309400.00                                合    计              12082000.00              1722200.00              10359800.00      单位：元