河南省正阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1724刑初437号公诉机关正阳县人民检察院。被告人陈浩，曾用名陈明，男，1970年06月22日出生，满族，高中文化，驻马店市金宏泰商务咨询有限公司股东，退伍军人，籍贯辽宁省沈阳市，现住驻马店市驿城区。因犯非法吸收公众存款罪于2018年11月15日被驻马店市驿城区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期自2018年7月27日起至2022年1月25日止）。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年05月22日被正阳县公安局从河南省信阳市监狱解回，同日羁押于正阳县看守所。辩护人韩战豪，河南周晓华律师事务所律师。正阳县人民检察院以正检二部刑诉[2019]5号起诉书指控被告人陈浩犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并公开开庭进行了审理。正阳县人民检察院指派检察员彭楠、李海燕出庭支持公诉，投资客户推选的诉讼代表人陈晓伟、被告人陈浩及其辩护人韩战豪到庭参加诉讼。现已审理终结。正阳县人民检察院指控：2012年11月份，被告人陈浩与周某、张某（以上二人已判刑）共同出资在正阳县真阳镇注册成立了“驻马店金宏泰商务咨询有限公司”，公司的经营范围为“企业经营策划、项目合作开发、商务信息咨询中介服务、会议服务”，由周某担任公司的法定代表人，陈浩作为公司风险投资部负责人，负责项目的考察和对外投资。2013年1月至2015年1月，陈浩伙同周某、张某在未经驻马店市银监局批准，以高息为诱饵，以金宏泰公司的名义，通过公司聘用的业务员采取口口相传的方式在正阳县区域内面向不特定群众吸收公众存款，并以“借款人洛阳威岩工程机械有限公司”或者“借款人洛阳万目药业有限公司”的名义，以驻马店市金宏泰商务咨询有限公司作为担保人，分别与投资客户签订了借款借据和投资监管协议及担保承诺函，并将所吸收的资金分别提供给洛阳威岩工程机械有限公司和洛阳万目药业有限公司用于投资经营使用。2014年年底，因资金链断裂，驻马店市金宏泰商务咨询有限公司及周某无法向投资客户及时兑付投资款项。后遭受损失的投资客户向正阳县公安局报案，并进行债权申报登记。2017年10月24日，驻马店市正泰会计师事务所有限公司接受正阳县公安局委托，出具了驻正泰会鉴字【2017】056号司法会计鉴定意见书：证实根据正阳县公安局提供的报案材料，统计出共有155人申报债权，申报存款365笔，申报存款本金16,480,000.00元，已还本金38,900.00元，已得利息856,980.00元，申报损失15,584,120.00元。后因有新增的部分投资客户向正阳县公安局报案，并申报登记债权。经正阳县公安局委托，驻马店市正泰会计事务所有限公司于2018年7月14日出具驻正泰会鉴字（2017）056号会计补充鉴定意见书：证实截至2018年7月14日，共有162名（原鉴定意见汇总的155人，此次变更为152人，内容变更系出现有报案人员重复报案情况，此次新增10人）投资客户向正阳县公安局申报登记债权509笔，申报存款本金合计22,950,000.00元，已还本金939,480.00元，已得利息1,240,465.00元，申报损失20,770,055.00元。另根据委托人正阳县公安局提供的驻马店市金宏泰咨询有限公司偿还存款人本金及刑事谅解书197份，统计得出驻马店市金宏泰咨询有限公司本次偿还集资客户金额共计6,300,530.00元，其中，首次报案人员130人，偿还金额合计3,132,090.00元；本次补充报案5人，偿还金额合计872,670.00元；未报案人员62人，偿还金额合计2,295,770.00元。针对上述指控，公诉机关提供的证据有被告人陈浩的供述和辩解、证人周某、张某、李某1等人的证言、书证、鉴定意见等。公诉机关认为，被告人陈浩伙同他人违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。被告人陈浩对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，当庭辩称其在金宏泰公司只是挂名股东，每月领取五千块钱的工资，没有参与向公众吸收过资金，只是向周某介绍了威岩公司和万目公司的投资项目，在共同犯罪中应系从犯。辩护人韩战豪的辩护意见是：被告人陈浩没有实际参与金宏泰公司经营期间对外吸收公众存款的行为，在共同犯罪中所起作用较小，应系从犯；陈浩到案后能够如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪态度较好，系坦白；案发后，金宏泰公司已经退赔部分投资客户的资金，取得了部分投资客户的谅解，可酌定对其从轻处罚。经审理查明：2012年11月份，被告人陈浩与周某、张某（以上二人已判刑）共同出资在正阳县真阳镇注册成立了“驻马店金宏泰商务咨询有限公司”（营业执照发证时间为2013年1月22日，以下简称金宏泰公司），公司的经营范围为“企业经营策划、项目合作开发、商务信息咨询中介服务、会议服务”，周某担任公司的法定代表人，陈浩作为公司风险投资部负责人，负责项目的考察和对外投资。2013年1月至2015年1月，陈浩伙同周某、张某在未经驻马店市银监局批准，以高息为诱饵，以金宏泰公司的名义，通过公司聘用的业务员采取口口相传的方式在正阳县区域内面向不特定群众吸收公众存款，并以“借款人洛阳威岩工程机械有限公司”或者“借款人洛阳万目药业有限公司”的名义，以金宏泰公司作为担保人，分别与投资客户签订了借款借据和投资监管协议及担保承诺函，并将所吸收的资金分别提供给洛阳威岩工程机械有限公司（以下简称洛阳威岩公司）和洛阳万目药业有限公司（以下简称洛阳万目公司）用于投资经营使用。2014年年底，因资金链断裂，金宏泰公司无法向投资客户及时付息和兑付投资款项。后遭受损失的投资客户向正阳县公安局报案，并进行债权申报申报登记。2017年10月24日，驻马店市正泰会计师事务所有限公司接受正阳县公安局委托，出具了驻正泰会鉴字【2017】056号司法会计鉴定意见书：证实根据正阳县公安局提供的报案材料，统计出共有155人申报债权，申报存款365笔，申报存款本金16,480,000.00元，已还本金38,900.00元，已得利息856,980.00元，申报损失15,584,120.00元。后因有新增的部分投资客户向正阳县公安局报案，并申报登记债权。经正阳县公安局委托，驻马店市正泰会计事务所有限公司于2018年7月14日出具驻正泰会鉴字（2017）056号会计补充鉴定意见书：证实截至2018年7月14日，共有162名（原鉴定意见汇总的155人，此次变更为152人，内容变更系出现有报案人员重复报案情况，此次新增10人）投资客户向正阳县公安局申报登记债权509笔，申报存款本金合计22,950,000.00元，已还本金939,480.00元，已得利息1,240,465.00元，申报损失20,770,055.00元。另根据委托人正阳县公安局提供的驻马店市金宏泰咨询有限公司偿还存款人本金及刑事谅解书197份，统计得出驻马店市金宏泰咨询有限公司本次偿还集资客户金额共计6,300,530.00元，其中，首次报案人员130人，偿还金额合计3,132,090.00元；本次补充报案5人，偿还金额合计872,670.00元；未报案人员62人，偿还金额合计2,295,770.00元。另查明，在本案同案人周某、张某非法吸收公众存款案的审理期间，经公安机关核实的有55名金宏泰集资客户的投资款项共计15,340,000元得到全部兑付,并出具有谅解书。另有50名集资客户（投资款项共计3,020,000元）出具有谅解书在卷，其中37名集资客户的投资款项共计2,240,000元在登记报案的数额内。认定上述犯罪事实的证据有：1、被告人陈浩的供述和辩解：金宏泰公司成立于2013年1月份，公司法人代表是周某，股东有我和张某。我不清楚公司的出资情况和经营范围。金宏泰公司是周某找的代理公司办理工商注册登记的，公司设有财务部、业务部、风险投资部，财务部的职责是负责公司存款的往来，负责人是张某；业务部是负责吸收存款和管理业务员，负责人是周某；风险投资部负责项目的考察和对外投资，由我负责。我给金宏泰找了洛阳威岩公司和洛阳万目公司两个投资项目，给洛阳威岩公司投资了三千多万元，给洛阳万目公司投资了三百多万元，具体数额记不清了。所投资的款项都是周某负责的业务部在正阳县吸收的公众存款。我知道金宏泰公司没有办实体产业。我每个月有5000块钱的工资，在2013年年底给每个股东5万元分红，一共得到10万元左右。金宏泰公司吸收存款的方式就是业务员的口头宣传和相互介绍，任何人都可以到公司存钱。公司承诺投资客户随用随取。金宏泰公司吸收公众存款没有经过有关部门的批准。2、证人周某的证言：金宏泰公司成立于2013年1月份，公司法人代表是我，股东有张某和陈浩。公司向外开展吸收公众存款业务没有经银监部门的批准，也没有经营实体，就是吸收他人的钱后投给洛阳威岩公司和万目药业公司使用了。金宏泰公司向外吸收存款时，一般情况下给公司散户的月息是一分五厘，数额达到50万元的月息是一分八厘，业务员的提成是月息二厘，股东和其他工作人员发展客户的提成也是月息二厘。公司把钱放出去的月息是三分六厘，这之间的差价就是公司的收益。公司收益是月结算，股东和工作人员的工资和提成是每个月一结清，剩余的钱除了开支外都在会计李某1的卡上存着。我和张某、陈浩的工资是每月5,000元加发展的业务提成。公司成立后是由业务员向外宣传介绍投资业务，给客户介绍的利率是月息一分五厘，向客户介绍说是开发金矿需要投资，利率低但是比较保险，存的钱是随用随取。公司向客户出具借款合同和担保函，谁发展的客户，会计在上面签上谁的名字，收益再提给谁。客户有的拿着现金到公司办理，客户将现金交给公司会计李某1，李某1再存到自己的卡上，有的是业务员让客户将钱打在李某1的卡上，李某1手机上面开通有存款提醒可以对照，然后客户拿着打款凭证到公司办理合同。公司开展业务时间是从2013年2月份到2014年11月份，总共吸收存款三千多万。其中吸收的存款有3,450万元是借给了洛阳威岩公司使用，有500万元是借给洛阳万目公司使用。金宏泰公司向外吸收存款的方式业务员口口相传的，相互介绍的。吸收存款针对的是不特定人群，谁都可以存钱。我自己从中总共获利了十来万元钱，具体的以公司会计李某1的账单为准。客户的存款都存到了公司会计李某1的银行卡上，因为存到公司的公户账号上面太麻烦。3、证人张某的证言：金宏泰公司的法人代表是周某，股东有我和周某、陈浩，注册资金是300万元，股东每人实际出资二三十万元，其他资金是借的。公司设有业务部，财务部、风险投资部。业务部由周某负责，财务部由我负责，风险投资部由陈浩负责。同时其证明公司的运营模式、吸收公众存款的情况与被告人陈浩供述、证人周某的证言基本一致。4、证人李某1的证言：周某是金宏泰公司的法人代表，股东是周某、张某和陈浩。周某聘用我到公司当会计。我也向金宏泰公司投资了154万元。合同是三个月一续签，月利率都是1.5%，期间共得利息206,300元。2014年12月份公司出事之后，本金、利息就不再兑付了。2017年1月25号，公司按照本金的0.3%兑付给我5,430元，利息没有兑付。金宏泰公司在正阳是针对不特定的人员吸收存款，在一定期限内承诺还本付息，但是没有取得银监局的批文。5、证人胡某的证言[后附（2016）豫1724民初2670号民事判决书]：我是金宏泰公司的工作人员。我在金宏泰公司投资了134万元，当时是公司会计李某1给我出具的借款借据。原始的投资监管协议及担保承诺函和原始合同在我起诉金宏泰公司和洛阳威岩公司的时候已提交给法院了，法院已作出民事判决。另其证明金宏泰公司的经营情况、吸收公众存款的方式、流程与证人李某1证明的内容基本一致。6、集资客户雷某、王某1、王某2、涂某、刘某1、余某、陈某1、李某2、彭某、李某3、靳某、张某、余某、宋某、李某4等人的证言(后附集资客户登记表、金宏泰公司投资监管协议及担保承诺函、借款借据、银行卡交易明细)：证明在公安机关申报登记债权的集资客户通过金宏泰公司进行投资，分别与“洛阳威岩工程机械有限公司”或“洛阳万目药业有限公司”为借款人，金宏泰公司作为担保人，签订了借款借据和投资监管协议及担保承诺函后投资了钱数不等的款项，并约定了借款利息，但到期后未能收回全部本金，均遭受了经济损失。7、集资客户陈某2、徐某、段某、胡某、赵某的证言（后附民事判决书）：证明五人经金宏泰公司分别进行投资，到期后未能收回本金，后分别向正阳县人民法院提起民事诉讼，要求金宏泰公司和洛阳万目公司或洛阳威岩公司偿还借款本金及利息，法院已分别作出民事判决。8、金宏泰商务公司客户表：证明同案人周某向公安机关提供的金宏泰公司登记的吸收集资客户的信息，包括客户名、金额、开户行及款项转入的银行账号。9、驻马店银行监督管理委员会驻马店监管分局出具的情况说明：证实经查询该局未批准或初审“驻马店金宏泰商务咨询有限公司”设立银行业务金融机构的行政许可事项。10、接受证据材料清单：证实证人李某1向公安机关提交一个黑色500GB硬盘、2013年2月份至2015年2月份金宏泰公司的费用支出凭证原件、公司项目收支明细表复印件、公司客户表和李某1的银行卡号等内容。11、通告及照片一组：证实2017年3月20日，正阳县打击和处置非法集资工作领导小组办公室发布通告，金宏泰公司涉嫌非法吸收公众存款案已被正阳县公安局立案侦查，告知该公司的投资参与人于2017年4月20日前到该局经侦大队进行债权申报登记。因逾期未登记导致的损失由投资参与人自行承担。12、金宏泰公司的章程：证实该公司的名称、经营范围、注册资本和自然人股东签字等内容。13、借条、还款协议、借款情况明细确认单及抵押反担保合同（系空白合同）等：证实洛阳威岩公司法人代表留某多次向金宏泰公司借款，经双方计算确认，截止2014年10月30日，洛阳威岩公司尚欠金宏泰公司借款本息3988.44万元，同时该公司承诺在协议约定的期限还款付息。14、嵩县发展和改革委员会文件:证实2008年12月18日，该委员会作出批复，同意该公司申请的嵩县油篓沟金矿项目建设。15、私营企业基本注册信息查询单和营业执照：证实金宏泰公司的成立日期为2012年11月21日，法定代表人为周某，经营范围为“企业经营策划、项目合作开发、商务信息咨询中介服务、会议服务”。另证实洛阳威岩公司和洛阳万目公司的工商注册成立日期、经营范围、法定代表人等信息。16、采矿许可证及正阳县公安局协助查封通知书：证实洛阳威岩公司于2011年1月取得了嵩县油篓沟金矿的采矿权。2017年8月8日，公安机关对该采矿证办理了查封手续。17、户籍证明：证实被告人陈浩出生于1970年06月22日，案发时具有完全刑事责任能力。18、前科证明、刑事判决书及刑事裁定书：证实被告人陈浩因犯非法吸收公众存款罪于2018年11月15日被驻马店市驿城区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。刑期自2018年7月27日起至2022年1月25日止。19、准予解回罪犯函及收押回执：证实被告人陈浩因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经河南省监狱管理局批准从河南省信阳监狱押回（解回期限为2019年5月16日起至2019年11月15日），后被正阳县公安局解回后于2019年5月22日羁押于正阳县看守所。20、金宏泰公司会计李某1的农业银行账户（尾号为4315）、工商银行账户（尾号为0848）、中原银行账户（尾号8453）、农商银行账户（尾号7239）：证实金宏泰公司集资客户的投资款项转入、获取利息、资金往来的情况。21、鉴定意见：（1）驻马店市金泰会计师事务所有限公司接受正阳县公安局委托，于2017年10月24日出具驻正泰会鉴字[2017]056号司法会计鉴定意见书：证实根据委托人正阳县公安局提供的报案材料，统计出驻马店金宏泰商务咨询有限公司共有155人申报债权，申报存款365笔，申报存款本金16，480，000.00元，已还本金38,900.00元，已得利息856,980.00元，申报损失15,584,120.00元。（2）驻马店市金泰会计师事务所有限公司接受正阳县公安局委托，于2018年7月14日出具驻正泰会鉴字（2017）055号会计补充鉴证意见书（一）：证实①驻正泰会鉴字[2017]056号司法会计鉴定意见中第一条，内容更正如下：金宏泰公司共有152人申报债权，申报存款396笔，申报存款本金18，580，000.00元，已还本金38,900.00元，已得利息1,060,265.00元，申报损失17,480,835.00元。更正情况说明是：报案人员重复报案3人，共4笔。②根据委托人提供的补充报案人员申报材料，统计得出本次新增补充报案人员10人，申报债权113笔报，申报存款本金合计4，370，000.00元，已还本金900,580.00元，已得利息180,200.00元，申报损失3,289,220.00元。③根据委托人正阳县公安局提供的金宏泰公司偿还存款人本金及刑事谅解书197份，统计得出金宏泰公司本次偿还受害投资客户197人，偿还金额共计6，300，530.00元，其中，首次报案人员130人，偿还金额合计3,132,090.00元；本次补充报案5人，偿还金额合计872,670.00元；未报案人员62人，偿还金额合计2，295，770.00元。④截至2018年7月14日止，金宏泰公司共有162人申报债权509笔，申报存款本金合计22，950,000.00元，已还本金939,480.00元，已得利息1,240,465.00元，申报损失20,770,055.00元；截至2018年7月14日止，存款人尚有损失金额17,637,965.00元。22、刑事谅解书、投资人身份复印件及收据：证实案发后，在同案人周某、张某非法吸收公众存款案审理期间，金宏泰公司已向申报登记的部分集资客户退还了部分投资款项，该部分集资客户出具了书面谅解书。23、集资客户彭某、刘某等57人的询问笔录、调解协议书、收条及身份证复印件：证实在同案人周某、张某非法吸收公众存款案审理期间，金宏泰公司与该57名集资客户就投资款项的兑付事宜达成协议，金宏泰公司已向57名集资客户兑付完毕（包括现金和物质，金额共计15340000元），双方债权债务已全部结清，57名集资客户出具谅解书表示谅解，以上情况已经过公安机关予以核实，其中53名集资客户的投资款项共计12260000元在登记报案数额内。24、皮某、孙某等50人的调解协议书和收条：证实案发后，皮某、孙某等50名集资客户就兑付事宜与金宏泰公司达成协议，兑付金额共计3020000元（包括现金和物质），但本人未到公安机关进行确认。以上证据，经当庭举证、质证，查证属实，予以确认。本院认为，被告人陈浩伙同他人，违反国家金融管理法规，在未经国家银监部门批准的情况下，以承诺在一定期限内还本付息的方式对外宣传，吸收社会不特定群体的存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。正阳县人民检察院指控罪名成立，予以支持。在共同犯罪中，陈浩积极参与和实施，起主要作用，系主犯。陈浩到那后能如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。案发后，金宏泰公司已向部分投资客户进行了部分兑付，取得了部分投资客户谅解，可酌定对其从轻处罚。对尚未退赔的集资客户的损失，依法责令其与同案人继续退赔。陈浩及其辩护人辩称陈浩仅仅是负责向金宏泰公司介绍投资项目，没有实际参与向社会不特定群众吸收公众存款，在共同犯罪中所起作用较小，系从犯。经查，陈浩作为公司的股东之一，其职责系负责公司投资项目的考察和对外投资，即使其未直接参与公司对外吸收公众存款和对外投资，也仅是因其职责分工不同，并且其也从中非法获利，因此其在共同犯罪中与其他主犯所起作用相当，应系主犯。该辩解意见与事实不符，不符合法律规定，本院不予采纳。辩护人辩称陈浩到案后能够如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪态度较好，系坦白，且在案发后，金宏泰公司已经退赔部分投资客户的资金，取得了部分投资客户的谅解，可酌定对其从轻处罚。经查，该辩解意见与事实相符，符合法律规定，本院予以采纳。陈浩系因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚，刑罚执行完毕以前，发现的其在判决宣告以前还有的同种罪行的其他犯罪行为没有判决的，本案应当对新发现犯罪行为作出判决后，应当把前后两个判决所判处的刑罚合并决定执行。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。综上，为打击犯罪，维护国家金融管理秩序，结合本案被告人的犯罪事实、犯罪情节、危害后果和认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十九条、第七十条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人陈浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；与原犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元，合并决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月22日起至2024年1月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、被告人陈浩尚未退赔的集资客户的集资款项，责令其继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 武 磊审判员 王 鹏审判员 闵 记二〇一九年十月二十八日书记员 张孟霁