翁牛特旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0426刑初230号 公诉机关内蒙古自治区翁牛特旗人民检察院。 被告人王某，男，1989年11月24日出生于内蒙古自治区，小学文化，捕前住内蒙古自治区赤峰市恒喇沁旗十家满族乡四道营子村五组。2018年12月21日因犯盗窃罪被松山区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币六千元，2019年6月15日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月15日被翁牛特旗公安局刑事拘留。经内蒙古赤峰市翁牛特旗人民检察院批准，于2019年6月27日被内蒙古赤峰市翁牛特旗公安局执行逮捕。现羁押于翁牛特旗看守所。 翁牛特旗人民检察院以翁检公诉刑诉［2019］235号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。翁牛特旗人民检察院指派检察员张某、柴某出庭支持公诉。被告人王某到庭参加诉讼。现己审理终结。 翁牛特旗人民检察院指控： 1、2017年11月21日，被告人王某对受害人孔某谎称用受害人的信用卡和身份信息办理手机分期，然后由被告人王某用现金偿还手机分期，可以帮助受害人孔某提升个人信誉度，先后在赤峰市××旗内分别分期办理两部VIVOX20手机；2017年11月末，被告人王某谎称帮助受害人孔某提升个人信誉度为由，先后在贷款软件“向钱贷”、“支付宝花呗”、“小花钱包”，办理贷款。被告人王某前后总计诈骗被害人孔某11651元，诈骗获取赃款全部被王某挥霍，手机两部，一部被丢失，一部已经被王某卖掉，卖手机的钱已经被王某挥霍。 2、2017年11月29日，被告人王某对受害人倪某虚构了自己有提升支付宝借呗的能力向受害人倪某实施诈骗。被告人王某向受害人倪某索要了银行卡密码后通过支付宝提现到受害人银行卡的方式，分两次转出了受害人支付宝借呗内的10500元人民币通过ATM跨行取走，诈骗倪某人民币币10500元，赃款被王某全部挥霍。 综上，被告人王某共诈骗二人，累计诈骗数额为22151元。 公诉机关就指控的上述事实，向法庭出示了书证一组，被害人孔某、倪某的陈述，被告人王某的供述与辩解，辨认笔录及照片。上述证据来源合法并相互印证。 公诉机关认为，被告人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人王某辩称，他认罪。 经审理查明，1、2017年11月21日，被告人王某对受害人孔某谎称用受害人的信用卡和身份信息办理手机分期，然后由被告人王某用现金偿还手机分期，可以帮助受害人孔某提升个人信誉度，先后在赤峰市××旗内分别分期办理两部VIVOX20手机；2017年11月末，被告人王某谎称帮助受害人孔某提升个人信誉度为由，先后在贷款软件“向钱贷”、“支付宝花呗”、“小花钱包”，办理贷款。被告人王某前后总计诈骗被害人孔某11651元，诈骗获取赃款全部被王某挥霍，手机两部，一部被丢失，一部已经被王某卖掉，卖手机的钱已经被王某挥霍。 2、2017年11月29日，被告人王某对受害人倪某虚构了自己有提升支付宝借呗的能力向受害人倪某实施诈骗。被告人王某向受害人倪某索要了银行卡密码后通过支付宝提现到受害人银行卡的方式，分两次转出了受害人支付宝借呗内的10500元人民币通过ATM跨行取走，诈骗倪某人民币币10500元，赃款被王某全部挥霍。 综上，被告人王某共诈骗二人，累计诈骗数额为22151元。 另查明，2018年12月21日，被告人因犯盗窃罪被松山区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币六千元，于2019年6月15日刑满释放。 上述事实，有公诉机关及被告人当庭提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、书证： （1）受案登记表、立案决定书证实，被害人倪某于2017年12月10日10时14分向翁牛特旗公安局报案称，被王某骗取10500元；孔某于2017年12月14日9时30分向翁牛特旗公安局报案称被王某骗取11651元。翁牛特旗公安局分别于2017年12月13日，2017年12月14日立案侦查。 （2）传唤证、拘留证，证实2019年6月15日，王某被传唤到翁牛特旗公安局，并同日刑事拘留。 （3）银行卡照片及流水明细、交易明细、合同证实，倪某的银行卡号情况及孔某银行卡流水情况。孔某贷款买手机的情况。 （4）倪某贷记卡账户历史明细清单证实，自2017年11月20日至2017年12月20日倪某银行卡的交易情况。 （5）孔某的农业银行的交易记录证实，孔某持有的农行卡的办理时间及交易情况。 （6）扣押笔录证实，公安机关扣押了王某现金970元。 （7）常住人口信息表证实，被告人王某的自然人身份情况。 （8）调取证据清单、刑事判决书、释放证明书，证实王某于2018年12月21日，因犯盗窃罪，被松山区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币六千元。2019年6月15日刑满释放。 2、被害人陈述： （1）被害人倪某的陈述证实，她是来公安机关报案的。她在乌丹vivo手机店工作。2017年11月29日上午，店里来了一个男的自称叫王某的人，在这之前这个男的来过店里几次了，这个男的说他是中信银行的工作人员，能办理现金贷的贷款业务。当天这个男的拿我的手机操作，在她手机的支付宝上有一个蚂蚁借呗，这个男的说给她能把蚂蚁借呗提升额度，怎么操作的她不知道，她支付宝捆绑着一张工行卡，这个男的要了她的工行卡密码，操作完把工行卡拿走了，说还是用她的工行卡给办理蚂蚁借呗提升额度用并说过一会给她送过来，她就把银行卡给了他，过了半个小时，这个男的把她的工行卡给送回来了。12月8日，她用工行卡时，发现卡上有10500元钱被人跨行取走了。她看手机上的蚂蚁借呗，是在11月29日被这个男的给她办出两笔分期贷款，一笔是5000元，一笔是5500元。她给这个男的打电话，手机关机了。昨天晚上给这个男的打电话，电话通了，她问他给她操作什么来产生了两笔分期借款，这个男的说这两笔钱他用了，过几天还她。一直到现在没有还，她就报警了。 （2）被害人孔某的陈述证实，她是来是报案的，她被诈骗了。2017年11月份，她联系了一辆私家车准备从平庄到乌丹，司机告诉叫王小伟，她留了王小伟的手机号，也是为了以后方便坐车。王小伟也留了她的电话和微信，他经常给她打电话约她出去，电话中说要跟她处对象，她一直没有出去跟他约会，有时候也在微信上聊。2017年11月21日，她给王小伟打电话说要去乌丹，王小伟说车费是一百，上车后王小伟跟她要二百元的车费，她就用微信转给他二百元。在车上王小伟跟她说，他的身份证丢了，新的还没有办回来，他的信用卡有逾期记录，他的身份信息是办不出来贷款手机，他想要用她的身份信息和信用卡在赤峰vivo手机店贷款卖手机，贷款买完手机后，他再用现金给她还信用卡钱，这样做能够提升她的个人信誉度，能够提高以后她在银行的贷款额度，王小伟承诺当天晚上就能把现金还她，当时她就同意了。王小伟开车到了赤峰市市医院附近的一家vivo手机店，在车内王小伟跟她说他想要分期贷款买两部手机，她说家里还有事要用钱，只能帮他贷款买一部手机。他就用他的身份证和信用卡在赤峰市市医院对面的vivo手机店给王小伟贷款买了一部黑色VIVOX20手机，买完手机他们往乌丹走，到乌丹后她先去办事，等办完事后，王小伟又开车拉着她到了乌丹新世纪附近的一家VIVO手机专卖店门口，他跟她说要在这家手机店再贷款买一部手机，说是一部用来接电话，另一部用来导航。王小伟说，这是为了给她提升信誉度，当时她想走，店员也说贷款的马上就来了，让她再等一会，大概半小时后办贷款手机的人回到了店内，她用我她的身份信息和信用卡给王小伟贷款又买了一部银色VIVOX20手机。买完手机后，王小伟说要领着她去赤峰找他朋友拿钱去，他们到了赤峰彩虹桥附近，他让她在车里等着，不让她跟着，他自己下车，不知道去了哪儿，后来王小伟把银色VIVO，X20手机也不知道给了谁，王小伟回到车里后跟她说，他这个朋友没钱，说是带着她去平庄镇拿钱，她就又跟着车到的平庄。在路边停车后，王小伟就跟她说让她先找个旅店住下，他去他另一个朋友那拿钱，她说我跟着你一起去拿钱，他也不让去，他就把她放在路边开车走了，随后她打车在铁东附近的旅店住下了。11月22日，王小伟给她打电话，说带她去赤峰办事，他开车带着她到了赤峰一个小区内，在车上他把她手机要过去，她问他干什么，他说现在保密，后来跟她说要提升个人信誉度，提高她的贷款额度。王小伟用她的手机开始操作，还不允许她看，在操作的过程中问了她的身份证号和手机卡的密码，因她手机卡是别人的用户名，她也不知道手机卡密码，他也没有办法查出手机密码。王小伟说她的这张银行卡不行，让她换一张，还跟她说他要给她提升个人信誉度，带着她在赤峰市一家中国农业银行，办理了一张农业银行储值卡，办完后银行卡和手机就都王小伟拿着，然后又带着她去吃饭，吃完饭后王小伟在车里用她的手机继续操作，也不让她看是怎么操作的，说现在是秘密，还不到教她怎么赚钱的时候，大约过了半个小时后，他边等信息边开车往平庄走，在路上她要拿她的手机玩，他没有给她手机，到了平庄后，他用她的手机使用支付宝在平庄一家盈莹超市××条烟，也跟她说这个也是提升她个人信誉程度所需要的，钱还会还给她，钱下到她农行卡里了，到时候他现金还给她。他们在平庄镇一个农业银行取走了1100元钱，随后她就回旅店了。回到旅店查看手机时，她看到他用她的手机下载了一个“向钱袋”的APP软件，使用她的身份信息和新办的农业银行卡贷了1500元，还款日期是2017年12月22日，连本带息是1680元。但是到她卡内的钱是1320元，他绑定支付宝又买烟花了210元，所以他只能从卡内取1100元。11月23日，王小伟给她打电话让她去平庄的查流水，让她把流水单子送到一个小区，她送去后，他看完单子后，用她的支付宝上的“花呗”买一条烟，这里面的额度是300元，她就去这个小区附近的盈莹超市通过支付宝“花呗”买了210元的烟，她就把烟送过了，王小伟就让她回去等着他，有钱了就给她打电话，再后她就给王小伟打电话，他总是在电话里说他有事，推脱了好几天。她去网吧找他的时候，他就是上网浏览一些贷款的信息，此后王小伟带着她去移动营业厅，说用她的身份信息办张手机卡，她没有同意。2017年11月26日，王小伟叫她去真情网吧找他，说要还她钱，她又去了，王小伟又拿她手机玩，王小伟也不让她看，后来王小伟开车说去他朋友那给她拿路费钱，让她在车上等着他，过了一会，王小伟给了她100元钱，又把她的手机和中国农业银行卡还给她，随后王小伟就开车走了。王小伟从平庄走了之后，她手机收到一条信息，说我在“小花钱包”借了3000元钱，当时她就去中国农业银行调取了她银行流水，发现有从她农业银行卡里转了3000元钱到另一张银行卡里了，她给王小伟打电话有时接有时不接，现在电话也关机了，找不到王小伟了，她认为被骗了。她一共被骗11651元（第一次的手机是2998元，第二次的手机是2998元，第三次是“向钱袋”的带利息1680，第四次是支付宝“花呗”贷款210元，第五次是“小花钱包”贷款3765元）。每次都说是给她提升信誉度，她就相信了。王小伟的真名叫王某，男，29岁，身份证号是×××，手机号是182XXXXXXXX，微信号是×××。身高不到一米六，体重160斤左右，有酒窝，少一颗门牙。 3、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录： 辨认笔录、照片及照片说明证实，倪某辨认出被告人王某。 4、被告人供述 被告人王某的供述证实，他有犯有诈骗罪。2017年11月份，他在倪某的店里找倪某说话，他跟倪某说话的时候问倪某有没有“借呗”，倪某说有，额度是10500元。他就对她说他可以帮她提升额度，倪某说可以让他帮她提升额度。他就朝她要了手机、绑定支付宝的银行卡、支付宝的支付密码。他就将她手机里支付宝的“借呗”打开，把10500元分两次（一次5500，一次5000）借到倪某绑定支付宝的银行卡，接着他又要了倪某的这个银行卡的密码，去银行把这个10500元取出来后把卡还给了倪某。过了两天倪某问他是不是从她的“借呗”上借了钱，他当时承认了，倪某让他赶紧还钱，他告诉倪某等几天还她。过了倪某有找他要钱，他答应还她的钱，他就开车拉着倪某去乌丹，到乌丹后他让倪某下车，倪某下车后他就开车跑了。倪某给他打电话说：“你还没给钱呢”，他说：“你等他有钱再给你吧”，倪某就说他是骗子，就把电话挂断了。倪某还给他打电话骂了他一顿再就没跟她联系过。当时他对倪某说过他找中信银行办理“借呗”提额，但是他不会提升额度，他也没有找过中信银行。当时因为他没有钱了，就想从倪某的“借呗”里借钱花，等他有钱了还给她。这个钱要是一个月内还了就没有利息，如果一个月内还不上一万元收取二百元的利息。倪某刚开始的时候不知道他从她的“借呗”里借钱并取出的事，当时她以为他要帮她提升额度，倪某也没有容许他将钱从她“借呗”擅自借出并将钱取走。 2017年11月份，具体时间记不清了。他从平庄镇拉着孔某去乌丹的路上，他对孔某说他的个人征信逾期不能借款了，他想买部手机，他让孔某帮他贷款买一部，贷款的钱他还，当时孔某同意了，于是他拉着孔某去红山一个手机店用孔某的身份证信息跟银行卡以分期付款方式买了一部vivoX20手机。他又开车拉着孔某去乌丹，在回乌丹的路上时，他又跟孔某说，因为新买的这个手机有点卡顿，他想再让她帮他用分期付款的方式买一部一样的手机，两台手机的钱都由他来还，当时孔某也答应了。他们到乌丹镇后孔某让先去她姐家办事，他在车里等孔某的时候他给赤峰的朋友陈（全名想不起来了）打了个电话，他在电话里跟“陈”说他这有一部新买的黑色vivoX20手机有点卡顿，他问他要吗，陈说要，于是他就跟“陈”约定到赤峰市彩虹桥罚金找他，之后孔某从她姐家出来了，他就拉着孔某去了乌丹镇倪某所在的手机店，他让孔某用自己的身份证跟银行卡以分期付款的方式又帮他购买了一部银色的vivoX20手机，当时他也跟孔某说这个手机钱他还，孔某也答应了，买完之后他就开车拉着孔某往赤峰走了。他跟孔某说他去赤峰找他朋友取点钱，之后他开车去了赤峰市彩虹桥附近，具体位置记不清了，他让孔某在车上等着，他就下车去找他朋友“陈”了，他找到“陈”之后把黑色的vivoX20手机给了“陈”，“陈”收到手机后给了他1000多元，具体多少记不清了，他拿了钱后就回到车上拉着孔某回平庄镇了，到了平庄镇后他跟孔某说再去找他一个朋友拿点钱先还你，然后他就让孔某先下车了，孔某下车后他就开车找朋友于洋去了，于洋跟他说现在也没有钱，之后他回去找孔某告诉她，他朋友现在没有钱，过段时间他朋友有钱了再还她，然后孔某没说什么就走了。第二天他给孔某打电话，因为他没钱花了他叫孔某出来帮他才能够网上带点款，贷款去他还，孔某同意后就出来找他了，他先拉着孔某到赤峰市找了一个农业银行让她办理了一张农行的卡，办完之后他就拉着孔某回了平庄。到了平庄后他拿着孔某的手机从“向贷款”APP上用孔某的身份信息办理了1500元的贷款，贷款办理成功后下到了孔某新办理的农行卡内，用孔某的农行卡支付购买了一条香烟花了210元，之后他把剩下的钱从孔某的卡里取出来，给了孔某300元，其他的钱他都拿走了。之后又过了几天，具体时间记不清了，他给孔某叫了出来，孔某出来后他朝她要了她手机、身份证、银行卡，孔某问他：“干什么”，他告诉孔某“你别管了”，孔某就没有说话并将手机跟身份证、银行卡给了他，随后他就拿着孔某的手机从“小花钱包APP”上用孔某的身份信息办理了3000元的贷款，贷款成功后下到了开车的农行卡内，然后孔某就知道他又用她的信息办理贷款了，孔某说：“你有钱了抓紧还”，他答应孔某后用孔某的手机将她农行卡内的3000元转账到他的银行卡内，之后他就把孔某的手机跟她的农行卡都还了，然后跟孔某就分开了。他用孔某的身份信息办理的贷款及分期付款的方式买的手机钱，他都没有还孔某，因为他没有钱。 本院认为，被告人王某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人的合法财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控王某犯诈骗罪的罪名成立。被告人王某到案后如实供述所犯罪行，系坦白，可对其从轻处罚。被告人王某有犯罪前科，可对其酌定从重处罚。根据被告人的犯罪性质、情节及社会危害程度，为保护公民的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条，第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月15日起至2021年6月14日止，罚金限于判决生效后十日内缴纳） 二、责令被告人王某退赔被害人诈骗款项共计22151元，（其中被害人倪某10500元，被害人孔某11651元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 萨初荣贵 人民陪审员 高 吉 忠 人民陪审员 牛 成 海 二〇一九年十月二十一日 书 记 员 于  洋 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；数额巨大或者其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十七条第三款，2、第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条，判处罚金应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。