河北省滦平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0824刑初175号 公诉机关滦平县人民检察院。 被告人王蕾，女，1984年4月27日出生，汉族，大学本科，无业，群众，住河北省隆化县。2018年因犯诈骗罪被平泉市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元。2019年5月23日因涉嫌犯盗窃罪被滦平县公安局刑事拘留，同年6月6日被执行逮捕。现押于承德市看守所。 滦平县人民检察院以滦检刑检刑诉[2019]166号起诉书指控被告人王蕾犯信用卡诈骗罪和诈骗罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。滦平县人民检察院指派检察员李立新出庭支持公诉，被告人王蕾到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 滦平县人民检察院指控：1、2018年12月18日至2019年5月30日，被告人王蕾以和白某搞对象为名，编造各种虚假事实，骗取白某人民币54万余元，用于网络赌博和个人挥霍。 2、2019年5月21日，被告人王蕾编造“还款信用卡”的理由，骗取王某人民币8000元，用于网络赌博。 3、2019年4月份，被告人王蕾与王某处对象并发生性关系，在共同生活中，王蕾获取王某的个人信息和银行卡相关信息。同年5月21、22日夜间，王蕾在王某不知情的情况下，使用王某的手机将王某的银行卡（卡号62×××83）绑定在微信、支付宝上，将卡内的99009元的现金通过微信、支付宝转出至赌博账户内，用于网络赌博。 公诉机关认为，被告人王蕾以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王蕾在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑；判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。 被告人王蕾对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。 经本院审理查明： 一、指控涉嫌诈骗 1、2018年12月份至2019年5月份，被告人王蕾为获取钱财，以和被害人白某谈对象为名，获得白某的信任，后王蕾编造“信用卡倒钱”、“帮人担保还款”、“母亲生病住院”、“北京包工程”、“儿子摔伤”、“办理电子汇兑”等虚假事实，共计骗取白某人民币530058元，用于网络赌博和个人挥霍。 2、2019年5月21日，被告人王蕾编造“还款信用卡”的理由，骗取王某人民币8000元，用于网络赌博。 二、指控涉嫌信用卡诈骗 2019年4月初，被告人王蕾为获取钱财与王某处对象，并在王某家共同生活。在与王某共同生活过程中，王蕾骗取王某的信任，获取了王某的个人信息和银行卡相关信息。2019年5月21、22日晚间，王蕾在王某不知情的情况下，秘密的使用王某的手机将王某的农村信用社银行卡（卡号尾号为78×××83）绑定在微信、支付宝上，并将卡内的99008.89元的现金通过微信、支付宝转出至赌博账户内，用于网络赌博。 在审理过程中，经与公诉机关、被告人王蕾、被害人白某和王某核实，对本院认定的诈骗数额均无异议。 以上事实有下列证据予以证实： 一、被告人的供述与辩解 被告人王蕾的供述证实，2018年12月份，通过微信附近的人，一个微信昵称为“蓝蓝的天空”的男人加我好友，我通过后，便和“蓝蓝的天空”使用微信聊天。后知道他叫白某，离异，老家是承德县上板城的。2018年12月份，我和白某在承德市金龙建材见的面，之后我和白某便以恋人的身份相处。在相处期间，我通过编造各种各样的理由，让白某给我转钱，白某每次都相信我并把钱转给我，他应该没想到我会骗他，直到最后我跟他坦白时，白某才知道我之前向他要钱的理由都是假的。白某一般都是用微信和支付宝给我转账，有的时候也用银行卡给我转账，我也用白某的信用卡透支过钱。从2018年2月份到2019年5月份，我编造的理由有信用卡倒钱、帮人担保还款、母亲生病住院、北京包工程、儿子摔伤、办理电子汇兑等等，扣除我给白某及其家属转的钱，我实际骗取白某50多万元。这笔钱绝大部分被我转给一个叫黄建群的平安银行的账户上，用于赌博，小部分被我吃喝掉了。我是通过微信、支付宝、银行卡转账这三种方式向黄建群账户打钱的。我不认识黄建群，我是通过ＱＱ里面一个叫“众彩客服小珍”的人，告诉我的黄建群的账户。我玩的是名叫幸运飞艇、北京赛车赌博游戏。赌博方式是押数字的大小，用赌博分进行游戏，1元钱购买1分，每次赌多少都可以，赌之前向黄建群的平安银行账户里面打钱购买赌博分，我赌博使用的是我的信用社卡，卡尾号是5501。 2019年4月初，经朋友裴淑武介绍与王某处对象，我俩见面后彼此都有好感，之后一直住在王某家一起生活到现在。2019年5月中旬，我信用卡到期了，我就向王某借钱还信用卡，我向他借了两笔，一笔1万元的，一笔5万元的，这两笔钱都是王某通过手机微信转给我的，转钱时我俩面对面，我知道了他的微信支付密码，微信绑定的是一张农村信用社银行卡，王某说他的这张银行卡里有10多万元，是他的家人出车祸赔的钱。我用这6万元就还了信用卡，没多久我就通过转信用卡把6万元还给了王某，还钱时我还跟王某说微信别绑定这么大数额的银行卡，帮他把信用社银行卡给取消绑定了。我一直在玩一个叫“北京赛车”的网络赌博游戏。2019年5月20日晚上，我通过手机互联网玩这款赌博游戏时，我自己的钱很快就输没了，正好那会儿王某睡觉了，手机在我手里，想到了我知道王某的手机微信支付密码和支付宝支付密码，我就把王某的农村信用社银行卡重新绑定微信，同时也绑定了他的支付宝，通过支付宝转账的方式转了2万元，微信转账4万元用于购买赌博分，结果这些钱都输了。第二天晚上，我又开始玩“北京赛车”的网络赌博游戏，用相同的方式通过微信转款2万元，通过支付宝转款2万元用于购买赌博分，转完之后我把银行卡取消绑定了，结果这些钱也全部输光了。今天中午，滦平县法院要给王某的信用社银行卡内打钱，我和王某说我从卡里转走了10万元钱用于赌博了，我答应五天之内给还上，但是王某不同意，我们没有协商好，所以王某就报警了。我总计从王某的银行卡里转走99000元，具体数目以转账记录为准。我转钱王某不知情。我们俩共同生活时关系非常好，所以他的这些密码以及个人信息我都知道，我都能记住。绑定微信和支付宝银行卡时不需要银行卡密码，只需要短信验证码。我只是想在王某不知情的情况下先借用一下10万元，有了钱偷着还上，但都让我给输了。这10万元钱我通过微信、支付宝转给了一个叫黄建群的平安银行的账户里，用于购买赌博分了。2019年5月21日中午，我和王某吃过午饭后在床上躺着，我跟王某说要还一张信用卡，向他借钱倒一下，他说要尽快还他，别耽误第二天用。王某我俩查了一下余额，里面有8900多元，我就让他通过微信把其中的8000元转给了我。钱转到我的微信后，我没有用于还信用卡，而是转到了黄建群的账户上，用于网络赌博了。转账时王某知情，但是他不知道我用于赌博，我骗他说是还信用卡，这8000元钱我也没有还给他。 二、被害人陈述 1、被害人白某的陈述证实，2018年12月18日晚上我通过手机微信搜索附近的人，和一个微信昵称叫“新起点”的女子微信聊天。她叫王蕾，离异单身，这样我本着和王蕾搞对象的名义和王蕾开始相处。在我和王蕾相处期间，王蕾以各种名义骗取我的钱财，到目前为止，王蕾从我手中骗取60余万元。一开始王蕾编各种理由从我这里拿钱，我都相信她了，最后王蕾始终还不上我的钱，才跟我说她把从我这拿的钱全部都用作赌博输掉了。最后经核实除了她转给我的钱以外，王蕾共计骗取我50多万元。她编造的理由有信用卡倒钱、帮人担保还款、母亲生病住院、北京包工程、儿子摔伤、办理电子汇兑等等。 2、被害人王某的陈述证实，大概一个多月前，通过一个裴淑武的朋友介绍，我认识了王蕾，我和王蕾见面后互生好感，确立了男女朋友关系，之后王蕾就在我家跟我一块生活。2019年5月中旬，王蕾的信用卡到期向我借钱，我通过微信转账先后转给王蕾6万元，转账时王蕾就在我身边，过了没多长时间，王蕾就通过微信把钱还给我了。我的微信上绑定的是一张河北农村信用社的银行卡（尾号78×××83），卡里有10多万元，之后我觉着手机上绑定着这么多钱不安全，我就把这张银行卡和微信解绑了。5月22日，我有一笔10.6万元的补偿款打到这张银行卡上，当日11时许，我和王蕾一起到付营子镇信用社自动取款机查询补偿款是否到账，查询余额后，我发现卡里少了10万元。王蕾承认这10万元是她转走了，说她玩手机上的赌博给输了。应该是王蕾趁我不注意时，将我这张银行卡又从新绑定到了微信上之后将钱转走的。之前王蕾向我借过一次钱，我是用微信转给她的，当时王蕾就在我身边，我的微信支付密码应该是我操作时被王蕾偷看知道的。5月23日，我发现我绑定在微信上的一张建设银行卡里面的8000元没有了，我觉着是王蕾偷着给我转出去的，今天我去银行查这张建设银行卡的流水，发现这8000元是2019年5月21日通过微信转出去的。 三、证人证言 证人杜某的证言证实，我原来不认识王某，第一次和王某见面是王蕾盗用王某的银行卡里面的钱被王某发现了，王蕾给我打电话，我去给王某和王蕾他俩说和。白某是王蕾处过的一个对象，我和白某通过电话，但是没见过面。大概一个月前，王蕾给我打电话说，她在白某那骗了不少钱用于赌博，现在还不上钱了，白某的家属不干，那会儿我才知道王蕾骗白某的事。这样，我跟白某通过了几次电话，电话内容也都是劝白某别报警了，王蕾抓起来更没法还钱之类的话。我没有和王蕾合伙在北京包过工程，也没有和王蕾合伙在钢厂拉过水渣。 四、书证 1、报警案件登记表证实案件来源系王某报警。 2、王蕾常住人口信息证实其系完全刑事责任能力人。 3、到某经过证实王蕾系被王某扭送至派出所。 4、2019年1月1日至2019年5月23日王某农商行卡号尾号为8483的交易流水，证实2019年5月21日和5月22日通过财付通协议付款6次，通过支付宝协议付款4次，共计10次支出金额为99008.89元。 5、王某建设银行卡号尾号为3110建行卡号的交易明细，证实2019年5月21日通过微信转账支出8000元。 6、王某微信转账记录照片、支付宝转账记录照片和账单详情证实王某给王蕾的转账时间、转账方式、转账金额等情况。 7、白某与王蕾微信和支付宝转账记录、王蕾邮储银行卡号尾号4397的账户交易明细、白某承德银行卡号为尾号3980账号交易明细、白某农业银行尾号为5410信用卡交易明细、白某农业银行卡号尾号1070农行卡照片等，证实自2018年12月份至2019年5月份白某与王蕾通过微信、支付宝、银行转账等方式，扣除王蕾给白某转账以外，白某共支付给王蕾人民币530058元。 8、黄建群银行账户流水单证实黄建群的银行账户的进出入的情况。 9、河北省平泉市人民法院（2018）冀0823刑初148号刑事判决书，证实被告人王蕾因犯诈骗罪被判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元（已缴纳）。 上述证据，均经当庭举证、质证，控辩双方均无异议，结合被告人的供述与辩解，能够证实本院所认定的事实，本院予以确认。 本院认为，被告人王蕾以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人王蕾在他人不知情的情况下，通过获取他人信用卡信息资料骗取钱财，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。根据我国刑法规定，对被告人犯诈骗罪，数额特别巨大，应在“处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”的法定刑幅度内处以适当刑罚。在对被告人王蕾量刑时应考虑以下量刑情节：1、被告人王蕾如实供述自己罪行，并当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚；2、被告人王蕾在缓刑考验期限内再次故意犯罪，酌情予以从重考虑。被告人王蕾犯信用卡诈骗罪，数额巨大，应在“处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度内处以适当刑罚。鉴于被告人王蕾如实供述自己罪行，并当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。被告人王蕾一人犯数罪，依法应当数罪并罚；被告人王蕾在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，依法实行数罪并罚。被告人王蕾的违法所得应依法退赔给被害人。 综上所述，根据被告人的犯罪性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下： 一、撤销河北省平泉市人民法院（2018）冀0823刑初148号刑事判决书中被告人王蕾因犯诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑五年的缓刑部分。 二、被告人王蕾犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币一万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；与前罪已判处有期徒刑三年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币六万元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月23日起至2034年6月27日止。） 罚金于判决生效后十日内缴纳。 三、责令被告人王蕾在本判决生效后十日内退赔被害人白某人民币530058.00元，退赔被害人王某人民币107008.89元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李双利 人民陪审员  张友军 人民陪审员  刘永兰 二〇一九年十月二十一日 书 记 员  李朋圆