舟山市定海区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0902刑初203号 公诉机关舟山市定海区人民检察院。 被告人鲍代良，男，1977年3月20日出生于浙江省舟山市，汉族，小学文化，个体户，家住舟山市定海区。因涉嫌诈骗罪于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。 辩护人王存龙，北京大成（舟山）律师事务所律师。 被告人孙明君，男，1977年2月24日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，个体户，户籍地舟山市普陀区，住舟山市定海区。曾因犯骗取贷款罪于2015年6月19日被判处有期徒刑八个月，缓刑一年。现因涉嫌诈骗罪于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。 辩护人钱冬民，北京大成（舟山）律师事务所律师。 辩护人邹冬洁，浙江明达律师事务所律师。 被告人陈斌，男，1990年5月14日出生于浙江省舟山市，汉族，大专文化，个体户，家住舟山市定海区。曾因犯盗窃罪于2007年3月26日被判处有期徒刑六个月，缓刑一年。现因涉嫌诈骗罪于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。 辩护人周凤侠，浙江合飞律师事务所律师，由舟山市定海区法律援助中心指派。 被告人殷某，男，1990年5月9日出生于安徽省固镇县，汉族，初中文化，务工，家住安徽省固镇县。因涉嫌诈骗罪于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。 辩护人王燕，浙江合飞律师事务所律师，由舟山市定海区法律援助中心指派。 被告人乐某，男，1979年8月30日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，个体户，户籍地舟山市定海区，住舟山市定海区。因涉嫌诈骗罪于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。 辩护人王曾，浙江震舟律师事务所律师。 被告人叶某，男，1980年4月22日出生于浙江省舟山市，汉族，中专文化，公司员工，户籍地舟山市普陀区，住舟山市定海区。因涉嫌诈骗罪于2019年3月26日被刑事拘留，同年4月19日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。 辩护人徐盛军，浙江震舟律师事务所律师。 舟山市定海区人民检察院以舟定检公诉刑诉（2019）156号起诉书指控被告人鲍代良、孙明君、陈斌、殷某、乐某、叶某犯诈骗罪，于2019年7月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舟山市定海区人民检察院指派检察员夏坚德、检察官助理唐晗羚出庭支持公诉。被告人鲍代良、孙明君、陈斌、殷某、乐某、叶某及辩护人王存龙、钱冬民、邹冬洁、周凤侠、王燕、王曾、徐盛军到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2017年5月至2018年1月期间，被告人鲍代良、孙明君、陈斌、殷某、乐某、叶某等人假借民间借贷名义，采用以收取押金、头期利息、中介费等费用为由虚增借贷金额，制造虚假资金走账流水等手段，共同骗取胡某1、余某等人财物，分别骗得人民币44.2万元、24.7万元、16万元、8.2万元、6.5万元、3.5万元。具体如下： 1、2017年5月17日，被告人鲍代良、孙明君应王某2（另案处理）要求，由被告人鲍代良以虚假出资人的身份借款给胡某1人民币25万元，并要求扣除一个月头期利息、押金、服务费等各种费用共人民币8万元。被告人鲍代良在收到王某2转账的人民币25万元出资款后即将该款转账给胡某1。胡某1在定海区乐购商场附近银行，将其中人民币20万元取出并交给同行的被告人鲍代良，用于支付部分费用及偿还胡某1之前向王某2借款的利息，胡某1实际借得人民币17万元。次日，被告人鲍代良、孙明君向王某2提出欲拼单做该笔资金生意，王某2表示同意。被告人鲍代良、孙明君即将一半拼资款人民币7.5万元转账给王某2。 同月18日，胡某1因偿还他人债务需要再次向被告人鲍代良、孙明君要求借款人民币8万元，鲍代良、孙明君提出算上头期利息、押金、服务费等各种费用共人民币8.2万元后借款出资额要虚增至人民币16万元，胡某1同意并当场出具人民币16万元的借条一张，被告人鲍代良遂将人民币16万元转账给被告人殷某，然后由被告人殷某陪胡某1到定海区昌国路建设银行将人民币16万元取出并交给胡某1，胡某1将该人民币16万元存入自己银行卡内，并按照约定提现人民币8.2万元交给被告人殷某，胡某1实际借得人民币7.8万元。 同年7月中旬，因胡某1无法偿还王某2及被告人鲍代良、孙明君等人的债务，被告人孙明君伙同王某2等10余人到定海区胡某1家中索讨债务，后由被告人孙明君作为代表与胡某1家人商谈上述债务事宜。7月19日，胡某1家人通过房屋抵押贷款的方式共还款人民币130余万元。同日，被告人殷某按被告人孙明君指示将上述二笔借款的本息共人民币40万元转账给被告人鲍代良。被告人鲍代良、孙明君共同骗得人民币24.7万元；被告人殷某共同骗得人民币8.2万元。 2、同年12月23日，被告人鲍代良、叶某共同借款给余某人民币10万元，并由被告人叶某提出扣除押金、头期利息共人民币2万元。王某3武（另案处理）在收到被告人鲍代良转入的人民币10万元出资款后转账给余某，余某收到人民币10万元后按约定将人民币2万元转账给鲍代良，实际借得人民币8万元。次日，余某在定海区华侨饭店出具一张10万元的借条给被告人叶某。同月26日，余某向被告人叶某转账人民币9万元以归还借款本息。被告人鲍代良、叶某共同骗得人民币1万元。 3、同年12月27日，余某向被告人鲍代良、叶某提出借款人民币12万元。被告人叶某在定海区长峙岛向余某提出需扣除押金、头期利息共人民币2万元，余某同意并出具一张人民币12万元的借条后，被告人鲍代良通过刘某银行卡转账给余某人民币12万元，余某在收到人民币12万元后即将人民币2万元转账给被告人叶某，余某实际借得人民币10万元。2018年1月4日，余某转账给被告人叶某人民币12.5万元以归还借款本息。被告人鲍代良、叶某共同骗得人民币2.5万元。 4、同年12月28日，经张某2（另案处理）和被告人陈斌介绍，余某向被告人鲍代良等人提出借款人民币15万元。被告人陈斌在定海区长峙岛向余某提出需扣除押金、头期利息、中介费共人民币5.5万元，随后被告人鲍代良等人通过王某3银行卡转账给余某人民币15万元，余某出具一张人民币15万元的借条并将约定的费用人民币5.5万元转账给陈斌，实际借得人民币9.5万元。2018年1月6日，余某向王某3武转账人民币13.5万元以归还借款本息。被告人鲍代良、陈斌等人共同骗得人民币4万元。 5、2018年1月5日，经被告人陈斌介绍后，由被告人乐某出面，被告人鲍代良、鲍某（另案处理）、王某3武等人共同借款给余某人民币15万元。被告人陈斌、乐某在定海区长峙岛向余某提出需扣除押金、头期利息、中介费共人民币4万元，余某同意并出具人民币15万元的借条一张。被告人乐某在收到被告人鲍代良等人出资款人民币15万元后即转账给余某，余某即按约定将人民币4万元转账给被告人陈斌，实际借得人民币11万元。2018年1月16日，余某因无法归还借款而转账给被告人乐某逾期利息人民币3万元。同年1月23日，余某向被告人乐某转账人民币14.5万元以归还借款本息。被告人鲍代良、乐某、陈斌等共同骗得人民币6.5万元。 6、同年1月7日，经被告人陈斌介绍，由王某3武出面，被告人鲍代良向被告人陈斌借款人民币5万元后与鲍某等人共同借款给余某人民币15万元。被告人陈斌在定海区长峙岛向余某提出需扣除押金、头期利息、中介费共人民币4万元，余某按要求出具一张人民币15万元的借条后，王某3武将被告人鲍代良、陈斌等人转账给其的出资款人民币15万元转账给余某，余某即将人民币4万元转账给被告人陈斌，实际借款人民币11万元。1月16日，余某因无法归还借款而转账给王某3武逾期利息人民币3万元。1月23日，余某向王某3武转账人民币13.5万元以归还借款本息。被告人鲍代良、陈斌等人共同骗得人民币5.5万元。 案发后，从被告人鲍代良、乐某处分别追回赃款人民币0.64万元、0.2万元。在本院审理期间，被告人鲍代良、孙明君、陈斌、乐某、叶某分别退出赃款人民币8万元、4万元、3万元、2万元、1.75万元。 上述事实，被告人鲍代良、孙明君、陈斌、殷某、乐某、叶某在开庭审理过程中均无异议，且有被害人余某、胡某1陈述、证人何某、胡某2、柯某、林某1、王某1、徐某1、洪某、任某、徐某2、王某2、林某2、刘某、章某、舒某、李某、张某1证言、接受证据材料清单、协助查询财产通知、银行账户交易明细、辨认笔录、借款合同、租房协议、借据、房屋抵押（使用）协议、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、扣押的手机、市民卡、调剂寄卖收据、借条、U盾、银行卡、宣传卡片、笔录本、不动产登记信息查询记录、协助冻结财产通知书、协助查封通知书、邮件全程跟踪查询单、刑事判决书、户籍证明、抓获经过、浙江省行政事业单位（社会团体）资金往来结算票据等证据予以证实，足以认定。 本院认为：被告人鲍代良、孙明君、陈斌、殷某、乐某、叶某以非法占有为目的，共同采用隐瞒真相、虚构事实的手段，并运用“套路贷”的犯罪手法，骗取他人财物，其中被告人鲍代良、孙明君、陈斌诈骗数额巨大，被告人殷某、乐某、叶某诈骗数额较大，六被告人的行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪。公诉机关起诉指控的罪名成立。被告人陈斌、殷某、乐某辩护人提出的被告人陈斌、殷某、乐某系从犯的辩护意见，本院经审查本案事实后认为，被告人陈斌、殷某、乐某在共同犯罪中并非起次要或者辅助作用，不能认定为从犯，故对上述辩护意见，本院不予采纳。被告人鲍代良、孙明君、陈斌、殷某、乐某、叶某当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人鲍代良、孙明君、陈斌、乐某、叶某能退出部分赃款，对上述被告人可酌情从轻处罚。辩护人提出的要求对被告人鲍代良、孙明君、陈斌、殷某、乐某、叶某从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出的以诈骗罪分别判处被告人鲍代良、孙明君、陈斌、殷某、乐某、叶某有期徒刑六年六个月至七年六个月、五年至五年六个月、三年六个月至四年六个月、一年六个月至二年六个月、一年至二年、一年至二年，均并处罚金的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人鲍代良犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三万元（此款限判决生效后一个月内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月十四日起至二0二六年三月十三日止。） 二、被告人孙明君犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元（此款限判决生效后一个月内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月十四日起至二0二四年三月十三日止。） 三、被告人陈斌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元（此款限判决生效后一个月内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月十四日起至二0二二年九月十三日止。） 四、被告人殷某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元（此款限判决生效后一个月内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月十四日起至二0二一年三月十三日止。） 五、被告人乐某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元（此款限判决生效后一个月内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月十四日起至二0二0年九月十三日止。） 六、被告人叶某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元（此款限判决生效后一个月内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月二十六日起至二0二0年三月二十五日止。） 七、现已退出的赃款人民币十九万五千九百元，发还被害人；责令被告人鲍代良退出赃款人民币二十四万六千一百元，被告人孙明君对其中二十万七千元承担共同退赔责任，被告人陈斌对其中十三万元承担共同退赔责任，被告人殷某对其中八万二千元承担共同退赔责任，被告人乐某对其中四万三千元承担共同退赔责任，被告人叶某对其中一万七千五百元承担共同退赔责任，退赔款项发还被害人；责令被告人鲍代良退出用于实施犯罪的资金计人民币六十四万八千元，被告人孙明君对其中十五万三千元承担共同退出责任，被告人陈斌对其中三十一万五千元承担共同退出责任，被告人殷某对其中七万八千元承担共同退出责任，被告人乐某对其中十一万元承担共同退出责任，被告人叶某对其中十八万元承担共同退出责任，退出款项予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  侯文君 人民陪审员  鲍文献 人民陪审员  夏 英 二〇一九年十月十一日 书 记 员  刘君杰 附： 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。