河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0427刑初237号公诉机关磁县人民检察院。被告人韩金花，女，1955年4月24日出生，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月6日到磁县公安局投案，同日被磁县公安局取保候审。2019年6月14日被磁县人民检察院取保候审。经本院决定，2019年10月9日被取保候审。磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2019）100号起诉书指控被告人韩金花犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员刘晓东、检察官助理杨银燕出庭支持公诉，被告人韩金花到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2010年12月份以来，杜某（已判）成立了邯郸市鑫喜种植专业合作社，并下设代办点，以给付群众一年定期到期利率5.04%，二年定期到期利率6%，三年定期到期利率8.4%的高利息、高回报为诱饵，非法吸收群众存款。2013年至2014年期间，被告人韩金花在担任邯郸市鑫喜种植专业合作社军英代办员期间，以高额利息为诱饵，通过公开宣传，向不特定人群非法吸收公众存款。经邯郸市华泰会计师事务所专项审计，韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社军英代办点非法吸收公众存款人数为：50人，共115笔；单据金额为1069154.40元，兑付金额为23080元，未兑付金额为：1046074.40元。其中有被告人韩金花本人存款2笔，共计2.5万元，其丈夫赵某1存款8笔，共计11万元。被告人韩金花本人给存款群众存款共计6.381万元，并得到35名存款群众谅解。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人韩金花进行处罚。鉴予其案发后能够主动到案，如实供述自己的罪行，是自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以从轻、减轻处罚。被告人取得35名集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人韩金花对起诉书指控事实不持异议，供认不讳。经审理查明，2010年12月份，杜某（已判）成立了邯郸市鑫喜种植农民专业合作社，其本人为法定代表人，从2010年12月份至2014年8月份，该合作社陆续下设多处代办点，以给付群众一年定期到期利率5.04%，二年定期到期利率6%，三年定期利率8.4%的高利息、高回报为诱饵大量吸收存款。2014年1月19日，杜某以其妻子吴某的名义成立了磁县龙某贸易有限公司，该公司与邯郸市鑫喜种植农民专业合作社在同一地点办公，杜某是该公司的实际经营人，该公司的业务也为吸收群众存款。2015年12月6日经邯郸市华泰会计师事务所专项审计，杜某通过邯郸市鑫喜种植农民专业合作社和磁县龙某贸易有限公司，吸收存款共计66090261.30元，已兑付38320023.40元，未兑付27770237.90元，群众报案共涉及1200人，2050笔，金额28499094.94元，被告人杜某先后以其妻子吴某的名义将吸收到的大部分存款投资到河北福龙润泽房地产开发有限公司、河北轩宇农业科技有限公司等处，现无法给集资参与人兑付。2013年至2014年期间，被告人韩金花在担任邯郸市鑫喜种植专业合作社军英代办点代办员期间，以高额利息为诱饵，通过公开宣传，向不特定人群非法吸收公众存款。经审计，涉及非法吸收公众存款50人，115笔，吸收（单据）金额为1069154.40元，兑付金额为23080元，未兑付金额为1046074.40元。其中，被告人韩金花存款2笔，共计25000元，其丈夫赵某1存款8笔，共计110000元。被告人韩金花本人给集资参与人6.381万元，并得到35名集资参与人谅解。2018年12月6日，被告人韩金花到磁县公安局投案自首，主动交代犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：1.书证（1）内资企业登记基本情况表载明，邯郸市鑫喜种植农民专业合作社基本情况表。（2）缴款书载明，2018年12月10日韩金花向磁县公安局交罚没收入16787.00元。（3）到案证明载明，2018年12月6日，韩金花到磁县公安局投案自首，主动交代犯罪事实。（4）户籍证明及社会调查载明，韩金花的身份信息，在磁县公安局白土派出所辖区居住期间未发现其有违法犯罪行为记录。（5）邯郸市鑫喜种植农民专业合作社（军英）站业务报账表及邯郸市鑫喜种植农民专业合作社存款手续复印件。（6）韩金花向公安机关提交的集资人借条、邯郸市鑫喜合作社红利清单复印件。（7）谅解书载明，集资参与人赵某2、赵秀英、赵某3、赵盼、赵某4、赵某5、赵某6、王俊英、王某1、赵某7、赵某8、张某1、范某、刘某、赵某9、张某2、韩某1、韩金花、赵某10刚、曹某、张某3、赵某11、王某2、赵某1、赵某12、索某1、张某4、索士付、赵某13、赵某10玲、赵某10艳、李某、顾某、韩某2、索某2对韩金花表示谅解。（8）河北省磁县人民法院（2016）冀0427刑初173号刑事判决书载明，本案认定的相关事实，对同案人杜某的判决处罚情况。2.专项审计报告邯郸市华泰会计师事务所邯华泰审字（2015）第140号专项审计报告、军英-韩金花代办点报案明细表载明，邯郸市鑫喜种植农民专业合作社成立于2010年12月，法定代表人杜某。杜某同时是磁县龙某贸易有限公司实际经营人，法定代表人是其妻子吴某。给群众出具邯郸市鑫喜种植专业合作社入股单据一式三联，存款为：活期月息0.3%,三个月定期到期利率1.68%，六个月到期利率3%，一年定期到期利率5.04%，二年定期到期利率6%，三年定期到期利率8.4%，五年定期到期利率12%。截止审计日报案站点40个。根据账面记录及记账凭证（记录到2014年8月19日），鑫喜合作社共吸收存款66090261.30元，已兑付38320023.40元，未兑付27770237.90元。2013年至2014年期间，邯郸市鑫喜种植专业合作社军英-韩金花代办点涉及非法吸收公众存款50人，115笔，吸收（单据）金额为1069154.40元，兑付金额为23080元，未兑付金额为：1046074.40元。其中，韩金花存款2笔，共计25000元，其丈夫赵某1存款8笔，共计110000元。3.邯郸市鑫喜专业合作社军英代办点现场照片载明，犯罪地点在韩金花家。4.证人赵某1证实，邯郸市鑫喜种植专业合作社在磁县磁州镇职教中心楼下，法定代表人是杜某。该合作社让我妻子韩金花在磁县池上村开办磁县鑫喜合作社代办点，2014年8月份就无法给存款群众兑付了。2013年8月份，我侄媳张某3在池上村开办邯郸市鑫喜种植专业合作社代办点，因张某3去外地打工，就将代办点转让给了我妻子韩金花了。代办点设立在在我自己家里，就我妻子韩金花一个人，主要让群众到我开办的代办点存款。邯郸市鑫喜种植专业合作总社给做了一个邯郸市鑫喜种植专业合作社池上代办点的牌子，还给做了一个广告牌子，入社自愿，退社自由，有营业证、税务登记证，还有磁县合作社协会年检合格证等，在我家门口挂着，群众看到就知道可以存款了，存款一万元一年定期到期利息504元。邯郸市鑫喜种植专业合作出具是存款收据，一式三联，第一联是存根总社保存，第二联是储户联给储户，第三联是由代办点保存。都交到磁县的邯郸市鑫喜种植专业合作社了。5.集资参与人陈述（1）韩某2陈述，2013年12月6日我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款了，我以本人名字存了5000元，以我儿子索某2的名字存了50000元。我在韩金花的代办点存款是听韩金花说的，原来她家门口还挂有代办点牌子。我以儿子索某2的名字存的50000元，韩金花给退了10%，给了我5000元，别的没有给过。韩金花是我亲姐姐，我给韩金花写的两份谅解书是我的真实意思表达。（2）赵玉新陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款，但存款人写的我妻子顾某的名字。我是2014年4月30日存了3000元，2014年6月4日存了5000元，存的一年定期，利息是5.04%。我在韩金花的代办点存款是原来她家门口挂有代办点牌子，钱是给的韩金花。她没有给我兑付或结息。我和韩金花是一个村的，邻居关系，我给韩金花写谅解书了，写的是我妻子顾某的名字，是我的真实意思表达。（3）李某陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款了，另外还用我大女儿赵某10玲、二女儿赵某10艳的名字也存了款了。以我本人的名字存的是2013年12月15日存了10000元、2014年1月16日存了10000元、2014年1月18日存了5000元、2014年2月10日存了5000元、2014年3月22日存了5000元，存了都是一年定期，利息是5.04%。2014年6月3日以我二女儿赵某10艳名义存了17000元，存的是一年定期，利息是5.04%。2013年9月13日以我大女儿赵某10玲名义存了20000元，存的是一年定期，利息是5.04，合计72000元。我在韩金花的代办点存款是听她本人说的，原来她家门口挂有代办点牌子，钱是给的韩金花。2013年9月13日以我大女儿赵某10玲名义存的20000元，韩金花给兑付10%，给了我2000元，其他的都没有兑付，利息也没有给。我和韩金花是妯娌关系，我给韩金花写谅解书，是我的真实意思表达。（4）赵某10有陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款，但存款人写的我妻子张某4的名字。是2014年7月18日存了6300元，存的一年定期，利息是5.04%。我在韩金花的代办点存款是原来她家门口挂有代办点牌子，钱是给的韩金花。她没有给我兑付或结息。我和韩金花是一个村的，我给韩金花写谅解书了，写的是我妻子张某4的名字，是我的真实意思表达。（5）赵文花陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款了，但存款人写的我丈夫赵某12的名字。是2014年3月18日存了10000元，存的一年定期，利息是5.04%。我在韩金花的代办点存款是原来她家门口挂有代办点牌子，钱是给的韩金花。她没有给我兑付或结息。我和韩金花是一个村的，邻居关系，我给韩金花写谅解书写的是我丈夫赵某12的名字，是我的真实意思表达。（6）赵振英陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款。我用本人名字在2013年12月7日存了20000元、2013年11月5日存了5000元、2014年1月28日存了10000元、2014年2月18日存了10000元，2014年2月20日存了10000元，2014年3月23日存了7000元，2014年6月9日存了14000元、2013年10月13日存了5000元，用我儿子赵某10强名字在2014年3月23日存了5000元、2014年4月5日存了10000元，用女儿赵某10荣名字在2013年10月13日存了10000元，合计：106000元。存的都是一年定期，利息是5.04%。我在韩金花的代办点存款是原来她家门口挂有代办点牌子，现在早就没有了，钱是给的韩金花。2013年10月13日存的5000元，韩金花给我按10%，给了我500元，2013年10月13日存的10000元，韩金花给我按10％，给了我1000元。我和韩金花是一个村的，邻居关系。（7）赵正香陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款了，存款人是我的名字。我在2014年3月18日存了5000元，存的一年定期，利息是5.04%。我在韩金花的代办点存款是原来她家门口挂有代办点牌子，现在早就没有了，钱是给的韩金花。她没有给我兑付或结息。（8）赵秀英陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款，2014年1月28日存了2200元，存的一年定期，利息是5.04%。我在韩金花的代办点存款是原来她家门口挂有代办点牌子，现在早就没有了，钱是给的韩金花。她没有给我兑付或结息。我和韩金花一个村的，邻居关系。（9）赵某2陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款了，2013年9月16日以我本人名字存了10500元，存的一年定期，利息是5.04%。我在韩金花的代办点存款是听韩金花说的，原来她家门口挂有代办点牌子，现在早就没有了，钱是给的韩金花。她给退了10%，给了我1050元。我和韩金花是一个村的，没有特殊关系，我给韩金花写谅解书了，是我的真实意思表达。（10）王玉田陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社以妻子赵正英名字存了18100元。我是2014年2月26日以妻子赵正英名字存了7600元，2014年3月23日以妻子赵正英名字存了5000元，2014年5月13日以妻子赵正英名字存了5500元，存的一年定期，利息是5.04%。我在韩金花的代办点存款是听韩金花说的，原来她家门口还挂有代办点牌子，现在早就没有了，钱是给的韩金花。她没有给我兑付或结息。（11）赵冬慧陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款，2014年2月28日存了5500元，2014年1月26日存了2000元，2014年5月1日存了25000元，存的都是一年定期，利息是5.04%。我在韩金花的代办点存款是原来她家门口挂有代办点牌子，钱是给的韩金花。她没有给我兑付或结息。我和韩金花是一个村的，邻居关系，我给韩金花写谅解书了，是我的真实意思表达。（12）索士付陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款，2013年12月1日存了5500元，存的三年定期，利息是8.4%。2014年3月24日存了21000元，存的一年定期，利息是5.04%。我在韩金花的代办点存款是听邻居们说韩金花那里可以存款，原来她家门口挂有代办点牌子，现在早就没有了，钱是给的韩金花。她没有给我兑付或结息。我和韩金花是一个村的，邻居关系，我给韩金花写谅解书了，是我的真实意思表达。（13）赵九计陈述，我在磁县韩金花开办的邯郸市鑫喜种植专业合作社存款了，但存款人我写的是我妻子索某1的名字。我是2014年1月４日存的，存了5000元，存的一年定期，利息是5.04%。我在韩金花的代办点存款是原来她家门口挂有代办点牌子，钱是给的韩金花。她没有给我兑付或结息。我和韩金花是一个村的，邻居关系，我给韩金花写谅解书了，是我的真实意思表达。6.被告人及同案人供述（1）被告人韩金花（2019年3月4日）供述，邯郸市鑫喜种植专业合作社在磁县磁州镇职教中心楼下，法定代表人是杜某。我开办的代办点在我自己家里，就我一个人，开展业务是主要让群众到我开办的代办点存款。我给存款人出具邯郸市鑫喜种植专业合作社存款收据，一式三联，第一联是存根，总社保存，第二联是储户联，给储户，第三联是由代办点保存。存款一万元一年定期到期利息504元。我没有固定工资，每月按照存款额的每1万元给30元手续费。我负责的代办点上的存款都交到磁县的邯郸市鑫喜种植专业合作社了。当时总社给做了一个邯郸市鑫喜种植专业合作社池上代办点的牌子，还给做了一个广告牌子，入社自愿，退社自由，还有营业证、税务登记证，还有磁县合作社协会年检合格证等，在我家门口挂着，群众看到就知道可以存款了。（2019年8月5日）供述，2013年4、5月份邯郸市鑫喜种植专业合作社是我侄子媳妇张某3开办的，我大约是在2013年10月份左右接手经营的。张某3移交给我4笔吸收的存款，分别是她本人在2013年4月8日存款1000元；张某22013年9月1日存款1万元，合作社给他兑付了0.1万元，现在还有0.9万元没有兑付；2013年9月1日，韩某1存款两笔，分别是0.5万元和1万元，合作社给她分别兑付了500元和1000元，现在她还有4500元和0.9万元没有兑付。鑫喜合作社总社给存款人一共兑付了2.308万元。我给存款人韩某1兑付了两笔，分别是1万元和0.5万元，兑付利息共756元；赵某5兑付了1000元；给张某2利息504元；索齐鹏兑付1.5万元和2万元；赵某10强兑付了1.1万元；赵振英兑付了550元。我自己在鑫喜合作社存了两笔，是我的名字，一笔2万元，一笔0.5万元，一共2.5万元；我丈夫赵某1存了8笔，金额分别为：0.5万元、1万元、0.5万元、1万元、4万元、1万元、1万元和2万元，共计11万元。现有35个集资人写谅解书对我谅解。（2）同案人杜某（2015年1月12日）供述，2010年12月份邯郸市鑫喜种植专业合作社成立，在磁县工商行政管理局注册登记，地址在磁县二环路职教中心楼下，注册资本500万元，我是法定代表人，股东还有四个没有实际经营，实际经营人是我。会计是严广华，负责下账，经理是陈玉彬，司机是李涛，柜员是冯庆，负责给存款的群众开具入股单据。给存款群众开具邯郸市鑫喜种植专业合作社入股单据，一式三联，有客户联，代办员留存一联和合作社留一联，上面有合作社财务专用章和经办人手章，从去年开始入股的单据加盖了我的手章。我开办的合作社对存款群众说，我们合作社可以入股，给的分红比银行利息高。存款分为活期，月息是0.3%，三个月定期，到期利率是1.68%；六个月定期，到期利率是3%；一年定期，到期利息是5.04%；三年定期和五年定期我忘记利率是多少了，因为存的人很少。我开合作社期间一共有多少群众入股我没有统计过，总金额是2900万元左右。我以妻子吴某的名字存入河北万众集团800万元，河北万众集团出具的借款合同；以我妻子吴某的名字存入邯郸市轩宇农业投资有限公司100万元，给出具的借款协议或合同我记不清了；以我妻子吴俊英的名字存入成安县李小屯村李希福处1150万元，出具的借款条。给李希福用的都是现金，给万众集团和轩宇投资公司用的是转账。河北万众集团给的月息有3%的有4%的不等；邯郸市轩宇农业投资有限公司给的利息是月息3%；成安县李小屯村李希福给的利息是三年翻一翻。三处都给我结过利息，具体多少我忘记了，都用到合作社的日常开销了。我开办的合作社下设大约有20多个代办点，有陶泉乡塔湾村代办点，负责人是索某3；还有陶泉乡的王某3、索某4开办了代办点；白土镇的韩金花也开办代办点了；讲武城滏阳营村的陈玉彬；磁州镇的纪明礼；还有磁县的王某4等人也开办了代办点，具体是谁，什么地方我不清楚。我开办的合作社有他们的姓名情况。合作社工作人员工资会计每月3000元，柜员1700元，经理2000元，司机2000元。站点工资按照业务额多少开支，具体怎么开支我记不清了，合作社账上可以看出来，提成也是按照业务额进行提成，具体怎么提成我记不清了，工资和提成合作社有相应的表格和领取人写的领取条可以看出来。我经营的合作社从成立一直正常兑付，到2014年8月底开始，因为我要不回来钱了，给群众的兑付也停止了，兑付了多少我记不清了，账上都有。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人韩金花违反金融管理法规，在担任邯郸市鑫喜种植专业合作社代办员期间，在没有合法金融许可证的情况下，利用该社名义向不特定社会公众人员非法吸收资金，并将收取的集资人的款项交于他人后无法兑现，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。鉴予被告人在案发后能够主动到案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻、减轻处罚。另鉴予在侦查阶段大部分集资参与人对韩金花有谅解的表示，当庭认罪态度较好，对其处罚时，已予充分考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韩金花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。二、对非法吸收不足退赔部分，责令被告人韩金花继续退赔各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。罚金、违法所得限在本判决生效后15日内足额缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程红军审 判 员  姚纪泽人民陪审员  赵林虎二〇一九年十月二十九日书 记 员  董晓君附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。