安徽省凤台县人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0421刑初326号公诉机关安徽省凤台县人民检察院。被告人肖建，男，1987年1月29日出生于安徽省凤台县，汉族，初中文化，个体户，住安徽省凤台县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月23日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留,同年6月27日被凤台县人民检察院批准逮捕,当日由凤台县公安局执行逮捕。现羁押在凤台县看守所。辩护人孙慎，安徽金亚太律师事务所律师。凤台县人民检察院以凤检刑诉[2019]299号起诉书指控被告人肖建犯诈骗罪，于2019年10月12日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，于2019年10月22日公开开庭审理了本案。凤台县人民检察院指派检察员花某出庭支持公诉，被告人肖建及其辩护人孙慎到庭参加诉讼。本案现已审理终结。凤台县人民检察院指控：2017年下半年至2018年年初期间,被告人肖建以非法占有为目的,利用被害人急于借款的心态,假借民间借贷之名诱使借款人签订和实际借款金额不符的虚增借贷金额的借条、制造虚假给付痕迹、肆意认定被害人违约等方式迫使被害人偿还高额债务,以“套路贷”手段骗取他人财物。具体事实如下:1、2017年11月20日,被害人李某从肖建处借款2万元,口头约定使用期限为2个月,月息为一毛,肖建实际给付李某14000元,扣除6000元作为预付的利息、手续费及介绍费。李某在肖建书写好的一份金额为4万元、月息为2分的借条上签字。2017年12月、2018年1月6日、2018年1月10日肖建分别从李某的徽商银行、平安银行、兴业银行银行卡中各支取8000元、7998元、14974元,用作李某偿还自己的债务。后李某及其家人向肖建索要之前所签订的借条,肖建以未还清欠款为由拒绝将借条还给李某。2、2018年2月10日,被害人胡某从肖建处借款2万元,约定使用期限为2个月,月息为六分,肖建实际给付胡某18800元,扣除1200元作为预付的利息。胡某在肖建书写好的一份金额为4万元、月息为2分、支付宝转账13500元、现金26500元、违约支付暂定为每月800元的车旅费等内容的借款合同上签字。2018年2月至今,胡某偿还肖建本息共计3万元。2019年3月,胡某向肖建表示更换借条,肖建以未还清欠款为由拒绝更换。公诉机关指控上述事实，向法庭举出的证据有：1、被害人李某、胡某的陈述；2、被告人肖建的供述与辩解；3、凤台县公安局现场勘验笔录及刑侦技术图片、辨认笔录；4、扣押物品清单、户籍证明、归案情况说明等证据。据此，公诉机关认为，被告人肖建以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取他人47200元,其中既遂28172元,未遂19028元,数额较大，其行为构成诈骗罪。被告人肖建归案后如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人肖建能退赔全部赃款，依法酌情从轻处罚。公诉机关提请本院，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款之规定，对被告人肖建予以判处。被告人肖建在开庭审理过程中对公诉机关指控的事实和罪名无异议。其辩护人辩护提出，被告人肖建能主动到公安机关投案，如实供述主要犯罪事实，系自首，退赔被害人损失，得到部分被害人谅解，建议对其免除处罚或者判处缓刑。经审理查明：2017年下半年至2018年年初期间,被告人肖建以非法占有为目的,利用被害人急于借款的心态,假借民间借贷之名诱使借款人签订和实际借款金额不符的虚增借贷金额的借条、制造虚假给付痕迹、肆意认定被害人违约等方式迫使被害人偿还高额债务,以“套路贷”手段骗取他人财物。具体事实如下:1、2017年11月20日,被害人李某从肖建处借款2万元,口头约定使用期限为2个月,月息为一毛,肖建实际给付李某14000元,扣除6000元作为预付的利息、手续费及介绍费。李某在肖建书写好的一份金额为4万元、月息为2分的借条上签字。2017年12月、2018年1月6日、2018年1月10日肖建分别从李某的徽商银行、平安银行、兴业银行银行卡中各支取8000元、7998元、14974元,用作李某偿还自己的债务。后李某及其家人向肖建索要之前所签订的借条,肖建以未还清欠款为由拒绝将借条还给李某。案发后，被告人肖建退赔被害人李某16972元。2、2018年2月10日,被害人胡某从肖建处借款2万元,约定使用期限为2个月,月息为六分,肖建实际给付胡某18800元,扣除1200元作为预付的利息。胡某在肖建书写好的一份金额为4万元、月息为2分、支付宝转账13500元、现金26500元、违约支付暂定为每月800元的车旅费等内容的借款合同上签字。2018年2月至今,胡某偿还肖建本息共计3万元。2019年3月,胡某向肖建表示更换借条,肖建以未还清欠款为由拒绝更换。案发后，被告人肖建退赔被害人胡某13200元，被害人胡某对被告人肖建表示谅解。上述事实，被告人肖建在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人李某、胡某的陈述，凤台县公安局现场勘验笔录及刑侦技术图片，借款合同，借条，辨认笔录，扣押物品清单，收条，户籍证明，归案情况说明等证据证实，足以认定。本院认为：被告人肖建以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取他人47200元,其中既遂28172元,未遂19028元,数额较大，其行为构成诈骗罪，依法应予以惩处。凤台县人民检察院指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人肖建已经着手实行犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞19028元，是犯罪未遂，依法予以从轻处罚。被告人肖建归案后如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人肖建能退赔被害人全部赃款，依法酌情从轻处罚。被告人肖建的辩护人辩护提出，被告人肖建能主动到公安机关投案，如实供述主要犯罪事实，系自首的辩护意见，经查，淮南市公安局田家庵分局在工作中发现犯罪嫌疑人肖建系凤台县人，于是该局民警到凤台县公安局城关派出所查询肖建信息，城关派出所民警以其他事情让肖建到派出所了解情况，肖建到派出所后被带至田家庵分局接受讯问，肖建只供述了与李某签订借款协议事实，没有供述与胡某签订借款协议事实，侦查人员在其家搜查出与胡某签订的协议后,肖建才供述全部犯罪事实，依法不能认定为自首，故辩护意见不成立，本院不予采纳。其辩护人辩护提出，被告人肖建退赔被害人损失，得到部分被害人谅解，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人辩护提出，建议对被告人肖建免除处罚或者判处缓刑，经查，根据本案的事实、性质、情节，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十三条第一款、第二款，第六十七条第三款，第五十二条之规定，判决如下：被告人肖建犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月23日起至2021年1月22日止。）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  孙永强审 判 员  李晓敏人民陪审员  刘本荣二〇一九年十月二十九日书 记 员  杨 建附相关法律条文《中华人民共和国刑法》条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。