天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0116刑初20348号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人郑永翠，女，1969年1月25日出生天津市，汉族，小学文化，天津金德鼎泰资产管理有限公司晶采营业部团队经理，户籍所在地及现住址天津市宁河县。2018年8月22日因本案被天津市滨海新区公安局刑事拘留，于2018年9月21日被天津市滨海新区公安局塘沽分局取保候审。经天津市滨海新区塘沽检察院决定，于2018年12月17日被天津市公安局宁河分局取保候审。辩护人杨虎，天津乾晖律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检塘公诉刑诉[2019]310号起诉书指控被告人郑永翠犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年6月24日向本院提起公诉。本院于2019年7月1日立案受理，并依法组成合议庭，于2019年7月25日，公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王晋军出庭支持公诉。被告人郑永翠及辩护人杨虎均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，2015年3月至2016年7月，被告人郑永翠在担任天津市金德鼎泰资产管理有限公司晶采营业部团队经理期间，伙同刘会岩（另案处理）等人，未经国家有关部门批准，向社会公开宣传天津市金德鼎泰资产管理有限公司及其理财产品，承诺在一定期限内还本付息及高额利息回报，采取订立《个人出借服务协议》等方式，向社会公众非法吸收资金，合同金额达人民币3204万元，投资额达人民币2839万元，涉及投资人达133人，给投资人造成损失达人民币约2320万余元，被告人郑永翠获取违法所得人民币486545元，案发后被告人郑永翠上缴违法所得人民币486545元。案发后，被告人郑永翠投案自首。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人郑永翠，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人有自首情节，可从轻或减轻处罚。提请本院依法惩处。被告人郑永翠对起诉书指控的事实及罪名无异议，无其他辩解理由。其辩护人发表的辩护意见是，本案是金德鼎泰资产管理有限公司的单位犯罪，郑永翠在吸收存款过程中仅起到次要作用，其属于从犯。被告人系自首，可从轻或减轻处罚。郑永翠愿意积极赔偿被害人，得到许多被害人谅解。请求人民法院对其从轻处罚。经审理查明，2015年3月至2016年7月，被告人郑永翠在担任天津市金德鼎泰资产管理有限公司晶采营业部小团经理期间，伙同刘会岩（另案处理）等人，未经国家有关部门批准，向社会公开宣传天津市金德鼎泰资产管理有限公司及其理财产品，承诺在一定期限内还本付息及高额利息回报，采取订立《个人出借服务协议》等方式，向社会公众非法吸收资金，合同金额达人民币3204万元，投资额达人民币2839万元，涉及投资人达133人，给投资人造成损失达人民币约2320万余元，被告人郑永翠获取违法所得人民币486545元，案发后被告人郑永翠上缴违法所得人民币486545元。案发后，被告人郑永翠投案自首，后如实供述自己的罪行。在本案审理过程中，郑永翠向本院缴纳退赔款人民币486545元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的案件来源、抓获经过，证人郭某、于某证言，同案犯王富朝、陈金霞、刘会岩、王珊供述，集资参与人东某、林某、代某等25人供述，被告人供述，银行账户对账单，天津市滨海新区公安局塘沽分局经侦支队出具的郑永翠作为团队经理发展客户团队业绩表格，中国银监会滨海监管分局出具的情况说明，银行汇款单，随案移送清单，天津市金德鼎泰资产管理有限公司与集资参与人签订的《个人出借服务协议》、《出借办理流程说明》、《收款确认书》、《债权转让协议》等，以及集资参与人银行转账记录，天津市滨海新区公安局出具的情况说明，电子数据，会计审计报告，户籍证明材料，等证据证实。本院认为，被告人郑永翠，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。天津市滨海新区塘沽人民检察院指控被告人郑永翠犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人有自首情节，并具有退赔行为，可从轻处罚。郑永翠作为分支机构的骨干人员，根据其在共同犯罪中所起的作用承担相应的刑事责任。辩护人提出的本案系单位犯罪，被告人系从犯，被害人具有过错等辩护意见与本案查明的事实、证据不符，不予采信，辩护意见中客观部分酌情予以采纳。扣押的财产中，有证据证实并经本院依法认定为涉案资产的，依法追缴并按比例发还集资参与人。综合考虑被告人的犯罪情节、认罪态度、悔罪表现及社会危害程度，对被告人依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十三条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第三款、第七十六条之规定，判决如下：一、被告人郑永翠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民十万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、被告人郑永翠在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正；三、被告人郑永翠退赔款人民币973090元，分别按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王晓妍人民陪审员  刘 柱人民陪审员  王焕萍二〇一九年十月三十日书 记 员  朱轩谊附本案适用的法律《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。