河北省乐亭县人民法院刑事判决书（2019）冀0225刑初3号公诉机关河北省乐亭县人民检察院。被告人刘佳伟，男，1983年6月28日出生于河北省乐亭县，公民身份号码×××，汉族，高中文化，经商，户籍所在地河北省唐山市乐亭县，现住所地河北省唐山市。2015年12月4日因犯非法拘禁罪被乐亭县人民法院免予刑事处罚。2017年11月27日因犯拒不执行判决、裁定罪被迁西县人民法院判处有期徒刑一年（被告人刘佳伟因本案同一行为于2016年12月20日至12月30日被拘留十一日，应予折抵刑期十一日。刑期自2017年7月7日起至2018年6月26日止）。2018年4月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被乐亭县公安局从正在服刑的迁西县看守所押解至乐亭县看守所并执行刑事拘留，2018年5月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经乐亭县人民检察院批准，并于当日由乐亭县公安局执行逮捕。现押乐亭县看守所。辩护人庞学伟，河北乐航律师事务所律师。河北省乐亭县人民检察院以乐检公诉刑诉【2018】205号起诉书指控被告人刘佳伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐亭县人民检察院指派检察员刘继春、蒋玲玲出庭支持公诉，被告人刘佳伟及其辩护人庞学伟到庭参加了诉讼。审理期间，乐亭县人民检察院建议补充侦查二次。现已审理终结。河北省乐亭县人民检察院指控，2012年以来，被告人刘佳伟对外宣称“自己名下经营乐浩汽贸、乐浩宾馆、汽车租赁公司、京唐港物流公司等产业，实力雄厚、将资金存放自己公司有保障”，并承诺给付每月1.5-2%不等的高额利息。未经国家有关部门批准，刘佳伟以刘佳伟个人、乐亭县恒越投资咨询有限公司、乐亭县乐浩汽车贸易有限公司、唐山乐浩商贸有限公司的名义，从艾翠华等70人处非法吸收存款本金30301000元，归还本金971800元，归还利息1934050元，造成损失27395150元。公诉机关认为被告人刘佳伟违反国家有关规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。指控上述事实时，公诉机关提供了相关证据。被告人刘佳伟辩称，非法集资是事实，但对公诉机关指控的集资数额有意见，具体钱数我现在算不清了。付出的利息远远多于起诉书中的数额。我和范宏伟有账务往来，我欠范宏伟的钱，但不是集资的钱。我和刘春田是朋友关系，我现在基本不欠刘春田的钱。刘佳伟的辩护人庞学伟的意见是，对公诉机关指控被告人刘佳伟犯非法吸收公众存款罪没有异议，但：1.吴某的10万元、吴玉平的105万元和宋若莲的20万元、范宏伟的584万元、胡中杰的117万元、刘春田的230万元、崔哲军的297.1万元系基于合伙关系或者是民间借贷的借款，不应列入非法吸收公众存款的数额。2.唐山华信司法会计鉴定中心出具的鉴定意见书不具有客观性。3.被告人刘佳伟认罪态度好、部分集资参与人已经表示谅解，应当从轻处罚。经审理查明，2011年以来，被告人刘佳伟对外宣称“自己名下经营乐浩汽贸、乐浩宾馆、汽车租赁公司、京唐港物流公司等产业，实力雄厚、将资金存放自己公司有保障”，以口口相传的方式向社会群众宣传，并承诺给付每月1.5-2%不等的高额利息。未经国家有关部门批准，刘佳伟以刘佳伟个人、乐亭县恒越投资咨询有限公司（以下简称恒越投资）、乐亭县乐浩汽车贸易有限公司（以下简称乐浩汽贸）、唐山乐浩商贸有限公司（以下简称乐浩商贸）的名义，从艾翠华等70人处非法吸收存款本金30301000元，归还本金及利息5853503元，造成损失24447497元。案发后，被告人刘佳伟取得张长青等部分集资参与人的谅解。上述事实，有公诉机关及辩护人提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.书证（1）被告人刘佳伟的常住人口基本信息。（2）唐山银监分局乐亭监管办事处于2018年5月11日出具证明：按照《中国银行业监督管理法》规定，我办事处只是负责对银行业金融机构的审批和监管，不负责其他投资类、融资类机构的审批和监管。因此乐亭县乐浩汽车贸易有限公司、乐亭县恒越投资咨询有限公司、唐山乐浩商贸有限公司等公司的行政许可事项不属我们监管范围内，故上述企业吸收公众存款事项没有经过我分局批准。（3）乐亭县公安局协助查封通知书回执：2017年8月22日将刘佳伟名下在乐亭镇城区中心社区北大街西侧、大钊路东侧房产已办理协助查封手续。（4）河北省迁西县人民检察院起诉书、河北省迁西县人民法院刑事判决书、唐山市中级人民法院刑事裁定书、乐亭县人民法院刑事判决书。（5）结婚登记审查处理表。（6）情况说明。（7）到案情况说明。（8）谅解书。（9）乐亭县公安局调取证据清单：1）乐亭县乐浩汽车贸易有限公司为有限责任公司。法定代表人、执行董事、经理：刘佳伟。股东刘佳伟、艾某，成立日期：2010年10月12日。2）乐亭县恒越投资咨询有限公司注册登记（有限责任公司）。经营范围：非金融性投资咨询、企业管理咨询；法定代表人、执行董事：刘佳伟，股东：刘佳伟、吴某、王某，成立日期：2011年7月14日。3）城区明浩宾馆基本信息复印件。4）乐亭县公安局从市场监督管理局调取的昌浩汽车修理厂和大玩家电玩城的工商注册及变更信息。5）各集资参与人提供的借条、借款合同、银行流水和公司章程等。2.证人证言（1）证人吴某证实，我帮着刘佳伟在蔡各庄盖的乐浩汽贸公司。我在乐浩汽贸没有股份。刘佳伟没有承诺给我乐浩汽贸的股份，就说给我点好处，也一直没给。我不是恒越投资公司的股东，当时刘佳伟和我跟王某说过这事，说要注册资金两三千万，我说我弄不了，我没有钱就不参与了。我给过刘佳伟我的身份证复印件，他帮我办过一次车险。工商注册登记的签名不是我签的，我没有投过资，我也没有签过委托代理。刘佳伟没和我说过恒越投资公司的分工，他也没承诺给我恒越公司的股份。我没有在恒越投资公司上过班，就是有一次一个储户闹过，刘佳伟让我去调解一下。我知道乐浩汽贸和恒越投资公司集资的事，我帮着刘佳伟找过几个人的钱。有我父亲吴玉平95万元，我母亲宋若莲20万，我的10万元，还有鲁芳30万元和艾国强的10万元。乐浩汽贸和恒越投资公司集资的事情都是刘佳伟负责，我不知道乐浩汽贸和恒越投资公司是否有账目，在什么地方。集资的钱干什么了我也不知道。我知道李某1开始是乐浩汽贸的会计，后来去了恒越投资。我父母岁数大了，就委托我来报案。汽车修理厂我开过，是刘佳伟出资，我担任法人，我也管理这个修理厂着。电玩城也是刘佳伟出资，我帮他办的手续，也是用我的名字起的。当时，刘佳伟答应给办电玩城手续的我的朋友40万元好处费。这两个企业我一分钱也没出过。这些借支单都是我经手签的字，其中40万元这笔就是刚才说的刘佳伟答应的给帮忙办理电玩城手续的我朋友的好处费，但是这笔钱一直没给，其余的都是我给他打工时昌浩汽车修理厂及大玩家电玩城平时经营的费用，这些钱我一分也没自己用过。从2013年4、5月份到2014年年底，刘佳伟每月给我开4000元工资，刘佳伟总共给我开工资大约7-8万元。（2）证人王某证实，我在乐浩汽贸上过班，我在乐浩汽贸没有股份，我和乐浩汽贸的老板刘佳伟关系好，我就在乐浩给刘佳伟帮忙，我主要是给刘佳伟管着一处叫兴顺居的宾馆，现在改名了，刘佳伟每月给我开工资。刘佳伟没有承诺给我乐浩汽贸的股份，就是说过干好了大伙都亏不了。我不是恒越投资公司的股东，当时刘佳伟和我跟吴某说过这事，说要注册资金1000万元，我说我没这么多钱，也没有那么大的能力，就不参与了，后来我也问过吴某这事，吴某也说没参与。我给过刘佳伟身份证复印件，我帮他管着宾馆，当时说宾馆经营需要。工商注册登记不是我签的名，我没有投过资，我不知道这是怎么回事。刘佳伟没有和我说过恒越投资公司的分工，没有承诺给我恒越投资公司的股份。我知道乐浩汽贸和恒越投资公司集资的事情。我找过几个人存款，付这几个人的利息。有吴某的父亲吴玉平70万元，吴某的母亲宋若莲20万元，我姑姑王瑞环30万，我外甥女刘志敏5万元，我姐姐王善本11万元，我二哥王为民10万元，就这6个人是我负责的，签的合同都是恒越投资公司的。都是月息二分。他们的钱都没有还。我给这几个人付利息都是给的现金，我按月从刘佳伟那要来钱，给储户付清，别的事我就不管。我付利息没有账目或凭证。乐浩汽贸和恒越投资集资的事情都是刘佳伟负责。在乐浩汽贸和恒越投资存钱用哪家公司的合同我不知道。在乐浩汽贸和恒越投资存钱都是刘佳伟负责签合同。乐浩汽贸、恒越投资和乐浩商贸公司的公章谁管我不知道。乐浩汽贸和恒越投资公司是否有账目、在什么地方我不知道。乐浩汽贸和恒越投资公司的集资款用在什么地方我不清楚。乐浩汽贸和恒越投资公司的会计换了好几个，我就知道一个是李某1。（3）证人李某1证实，我是2013年至2014年在乐浩汽贸上班。在乐浩汽贸主要干类似出纳的工作，收付款，跑银行，不管做账，公司找了专门的做账会计。我是2015年3月中旬到2016年8、9月在恒越投资上班的，我还是干以前类似的工作，收付款，给储户修改合同。乐浩汽贸和恒越投资公司都是刘佳伟的法人，其他的不清楚了。我在恒越投资公司处理存款业务就是有人来存钱了，我就给刘佳伟打个电话，然后把现金存到我的卡里，再转账给刘佳伟，还有就是刘佳伟告诉我有人来，让我修改一下合同，还有就是刘佳伟给我放一些钱，告诉我一会有人来取，让我兑付。我在恒越投资有限公司办理存款业务没有记录账目，每一笔业务都是告诉了刘佳伟以后办理的，有人存钱都是当时就给刘佳伟转账过去了。我在乐浩汽贸上班的时候就有人存款，没多少人，大部分都是储户自己找刘佳伟办，也有几份是刘佳伟给我打电话，让我写的合同，具体什么时候开始的我不清楚。乐浩汽贸和恒越投资给储户的利息都是刘佳伟给我银行卡里打钱，他让我给储户发放利息，有的是银行转账，有的是直接给现金，银行转账的把转账记录打出来，给现金的都写了收据，转账记录和收据都在恒越投资公司。我一共有两张银行卡，都是中国银行的，一张是6217865000000526754，另一张是×××，给乐浩汽贸和恒越投资的储户付利息都是用这两张卡，都是混着一起付的。乐浩汽贸给储户发放利息什么时间停止的我记不清了，到我不干之前就都是要钱的了，没有往里存的了。乐浩汽贸和恒越投资的存款人除了自己去的，别的储户介绍的，就是刘佳伟和我说的，让我直接签合同。我是到恒越投资公司上班后通过刘佳伟介绍，我才知道王某和吴某是恒越投资的股东，一开始我一直以为是刘佳伟一个人的，王某和吴某平时也不去公司，就是到后期储户们都要钱，王某和吴某才在恒越投资公司负责答复储户。储户们的合同上用的乐浩汽贸的公章大部分都是以前存入乐浩汽贸的，到2015年以后都是用恒越投资公司的公章，恒越投资公司的公章不在公司了，才用乐浩汽贸的公章，到后期刘佳伟和吴某告诉我用乐浩商贸的公章，说这部分钱用在乐浩商贸公司的周转。乐浩汽贸和恒越投资的集资款都给刘佳伟了，具体干什么了我不清楚。恒越投资有一个前台叫王小欢，她比我去的早。康某是乐浩汽贸的经理。借款合同是刘佳伟给我的，具体谁制作的我不清楚。借款合同上的签名除了刘佳伟本人签之外就是我代签，我代签的都给刘佳伟汇报，刘佳伟授权我我才签。我在恒越投资任会计时王某、吴某没有经手收过钱。我经手的集资款都是给刘佳伟的中行尾号是43792的银行卡转账，钱一般先存到我的中行账号×××的卡上然后我再转给刘佳伟；也有过来存款的，刘佳伟不让我转给他，而是告诉我卡号让我转给别人，可能是给集资户利息或本金。我任恒越投资的会计期间，乐浩汽贸、乐浩商贸、恒越投资的公章都在各公司。（4）证人康某证实，我是2011年到2015年6月在乐浩汽贸上班，当销售经理。主要负责采购车辆，管理销售员。乐浩汽贸的法人代表是刘佳伟，有一个股东是艾某。我不知道是否还有别的股东。乐浩汽贸的具体经营是刘佳伟负责。我不知道乐浩汽贸非法吸收公众存款的事。刘佳伟没有让我给储户付过利息。乐浩汽贸的账目都是会计李某1负责。李某1是公司的会计，负责收款、记账。我只听说过恒越投资，不知道乐浩商贸，他们具体干什么的我不清楚。我认识王某、吴某，他们去过乐浩汽贸，不知道他们干什么的。乐浩汽贸没有吴某的股份，不清楚吴某是否从公司支过钱，营业执照是吴某的法人代表，具体谁的实际老板我不清楚。王某和刘佳伟是朋友，也去过汽贸，平时去都是去刘佳伟的办公室和刘佳伟待着。公司的公章在财务那里放着。（5）证人刘某证实，刘佳伟是我外甥、吴某和刘佳伟是朋友，他俩有合伙的买卖。吴某开过修理厂，叫昌浩汽车修理厂，这个修理厂到底是谁出资我不清楚，但是每次我去都是吴某在那里经营管理。电玩城是不是吴某开的我不清楚。刘佳伟和吴某之间的事我不太清楚，刘佳伟在迁西服刑时我去会见他，他让我帮忙找过别人从他那里支钱的支款单，里面有吴某的支款单复印件，原件我不知道在哪里。（6）证人李某2证实，我们公司不欠刘佳伟钱，但是我们公司一个施工方给我们干活儿，我们欠人家300多万元工程款，不知道这笔欠账怎的转到了刘佳伟名下，刘佳伟说是他们买的，具体多少钱我不知道，这样，刘佳伟成天带着人到我们公司、家里要账、闹，逼着我们打了一张360万元的欠条，过了段时间他又逼着我在欠条上加上了72万元的利息。总工程量大约500多万，付了100多万，后来裴银生又给了刘佳伟70多万，总共欠工程款不超300万了，刘佳伟把我们公司办公房都拆了，家具也卖了，我已经举报他了，不能给他这笔钱。（7）证人艾某证实，刘佳伟和我是朋友，他成立汽贸时从我拿了15万元钱，当时，他和我说算我一个小股着，后来他把15万元都给我了，股份的事儿我也没要。刘佳伟注册乐浩汽贸时我没有参与，我不知道，汽贸我也没投资，也没参与经营管理，注册我也没去签字，刘佳伟从我要过身份证、户口本啥的，说是办贷款，我不知道汽贸有我15%股份的事儿。我从刘佳伟那里借过钱，总借也总还，到现在为止我还欠他点钱，应该都是利息。我从刘佳伟拿过50万元，但我还给他了，只是欠条啥的刘佳伟没给我。集资参与人陈述集资参与人艾翠华、艾国强、蔡志辉、范宏伟、高建新、高军、高强、胡中杰、贾园园、贾仲民、蒋金利等70人陈述了在刘佳伟、乐亭县恒越投资咨询有限公司、乐亭县乐浩商贸有限公司、乐亭县乐浩汽车贸易有限公司出借款项的时间、数额及偿还本金、利息的情况。5.被告人供述被告人刘佳伟供述，乐浩汽贸我是法人，合伙人是艾某，我占85%的股份，艾某占15%的股份，我全权负责汽贸的所有业务，艾某不参与经营，实际上我占85%的股份是我和王某、吴某三人合伙，虽然没有协议，但我们三人是口头约定的，员工也都清楚。乐浩汽贸是2010年10月注册的，在2011年7月份我们三人又注册成立了恒越投资有限公司，我任法人，股东有王某和吴某，我占50%的股份，他们两人每人占25%，我们三人的分工是吴某负责从社会上吸款、王某负责管理资金，给存款户付利息，我负责把资金放贷，收回款收利息。我们三人分工没有文字性记载，就是口头协议，存款户都知道这些情况，因为我们也知道这么干是违法的，所以也没有文字记载。公司成立后当时我们手里有资金够周转，大约2012年我把汽贸搬到蔡各庄以后，业务量也大了，地方也明了。不少人就找我们想把钱放到我们这里挣高息，从这时开始我们开始集资。用乐浩汽贸或恒越投资的名义集的钱，我们全都混在了一起用。汽贸的集资利息由我付，恒越投资集的款由王某付，我到2015年4月份付过最后一笔集资款后就没钱再付了。恒越这边也大致是这个时间没钱付了。集资户乐浩这边大部分都是蔡各庄村民，这部分是我集的，恒越这边都是吴某吸来的，具体集资人是啥情况我不清楚。当时我们三人商量给大家定的利息是月息2分，按月付息。乐浩汽贸集资都是我找的，后期我付了不少人的本息，具体多少我记不清了。恒越投资是吴某找的，具体集了多少我不清楚，王某那应该有账。乐浩汽贸集资没有账了，以前有账在2015年1月份我因非法拘禁被抓，出来后账就不知道去哪了。乐浩汽贸的会计是李某1，康某是经理。她俩经手给汽贸这边付了不少利息，她们应该有付利息的记录。金海铸管欠我们330万元，裴银生还了70万元。中联煤炭欠我们1000多万，这笔钱是我们投资往朝鲜卖翻斗的投资。国税局赵辉、齐丽娟欠我们100万。筑石商砼欠我们100万元，港口一个叫张好生的欠我们130万，李德利欠我们100万元（多次借款），汽贸的股东艾某拿走了40至50万元，吴某支走了100万元，商长春借款100万元。商长春的100万元，李德利的50万元的借条在吴某手里，其余的都在康某手里。恒越投资公司股东是我、王某、吴某。当时公司注册时就是走了个注册过程，注册完就撤资了，当时我们三人摊的。恒越投资公司注册登记应该是他们二人本人签名，当时是我办的手续，因为时间太长我记不清了。王某没用过集资款，吴某用过一些，他开修理厂、电玩城用的集资款。吴某用钱有借支单，都在康某那。6.唐山华信司法会计鉴定中心（2018）会鉴字第6号司法会计鉴定意见书及补充司法会计鉴定意见书。7.辩护人提交的现金收据、银行流水明细等证据。本院认为,被告人刘佳伟违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了我国刑法，构成非法吸收公众存款罪。河北省乐亭县人民检察院指控的罪名成立。辩护人提交的张文涛、王玉红、张立华等人的现金收款收据及银行打款明细，本院予以确认，故被告人刘佳伟非法吸收公众存款造成损失金额确认为24447497元。被告人刘佳伟当庭认罪并取得部分集资参与人的谅解，本院酌情对其从轻处罚。被告人刘佳伟在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，本院依法对其数罪并罚。辩护人提出吴某的10万元、吴玉平的105万元和宋若莲的20万元、范宏伟的584万元、胡中杰的117万元、刘春田的230万元、崔哲军的297.1万元系基于合伙关系或者是民间借贷的借款，不应列入非法吸收公众存款的数额的辩护观点证据不足，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘佳伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币三十万元，与河北省迁西县人民法院（2017）冀0227刑初222号刑事判决对其判处的有期徒刑一年并罚，决定执行有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月11日起至2023年4月25日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、依法追缴非法吸收的存款人民币二千四百四十四万七千四百九十七元返还各集资参与人(详见附表)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长 贾翠梅审 判 员 张光云人民陪审员 马青海 二○一九年十月十二日书 记 员 赵翠荣