江苏省盐城市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏09刑终569号原公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。上诉人（原审被告人）曹莹莹，女，1994年9月16日出生，汉族，无业，住河南省柘城县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年3月5日被盐城市公安局亭湖分局刑事拘留，同月6日被该分局取保候审，同月29日经盐城市亭湖区人民法院决定对其取保候审，次日由河南省柘城县公安局执行取保候审，2019年7月8日被逮捕。现羁押于盐城市看守所。辩护人邵军，江苏锐智律师事务所律师。盐城市亭湖区人民法院审理盐城市亭湖区人民检察院指控原审被告人曹莹莹犯信用卡诈骗罪一案，于2019年7月8日作出（2019）苏0902刑初165号刑事判决。原审被告人曹莹莹不服，提出上诉。本院依法组成合议庭,经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人及阅卷检察员的意见,认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2018年年底，被告人曹莹莹在盐城市亭湖区盐马路华兴综合楼502室翰庭轩文化传播公司，利用帮助被害人王某调试手机时得知被害人身份证号码、农业银行卡信息，冒用被害人王某的名义在自己手机上新申请了一个微信号，并将被害人王某的卡号为62×××76的农业银行储蓄卡绑定在新微信号上。2018年12月29日至2月18日期间，被告人曹莹莹先后三次登陆绑定被害人王某农业银行卡微信号，通过微信扫码支付的方式给其本人微信转帐合计人民币25100元。具体事实如下：1.2018年12月29日，被告人曹莹莹登陆绑定被害人王某农业银行卡的微信号，通过微信零钱充值的方式将被害人农业银行卡内人民币13400元钱转至自己微信。2.2019年2月8日，被告人曹莹莹登陆绑定被害人王某农业银行卡的微信号，以上述同样方式分6次将被害人农某卡内人民币9700元转至自己微信。3.2019年2月18日，被告人曹莹莹登陆绑定被害人王某农业银行卡的微信号，以上述同样方式分2次将被害人农某卡内人民币2000元钱转至自己微信。案发后，被告人曹莹莹至公安机关投案，如实供述了上述事实且认罪认罚；并退出全部赃款发还被害人。上述事实，被告人曹莹莹当庭予以供认，并有被告人户籍证明、被害人王某陈述、盐城市公安局亭湖分局出具的发破案经过和归案经过、辨认笔录、扣押发还清单、银行卡交易明细等证据予以证实。原判认为，被告人曹莹莹冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人曹莹莹犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首且认罪认罚，予以从轻处罚。案发后，被告人曹莹莹退出案涉赃款酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决：被告人曹莹莹犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。上诉人曹莹莹的上诉理由及辩护人的辩护意见为：曹莹莹具有自首，积极退赃，取得被害人谅解，主动缴纳罚金，系初犯、偶犯等情节，请求对曹莹莹从轻或减轻处罚，并适用缓刑。检察员的阅卷意见为：原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确。考虑上诉人曹莹莹有自首、主动退还全部赃款，积极缴纳罚金等情节，根据其犯罪情节和悔罪表现，可对其适用缓刑。经本院审理查明的事实和证据与原审法院一致。相关证据均经当庭举证、质证，合法有效，并具有关联性、客观性，可以作为定案的依据，本院予以确认。本院认为，上诉人曹莹莹冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。曹莹莹犯罪后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首且认罪认罚，予以从轻处罚。案发后，曹莹莹退出案涉赃款，并取得被害人谅解，酌情予以从轻处罚。曹莹莹犯罪情节较轻，有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可对曹莹莹适用缓刑。曹莹莹的上诉理由及辩护人的辩护意见成立，本院予以采纳。检察员的阅卷意见成立，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项以及《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、撤销盐城市亭湖区人民法院（2019）苏0902刑初165号刑事判决，即：被告人曹莹莹犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。二、上诉人（原审被告人）曹莹莹犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已履行完毕。）本判决为终审判决。审判长  方朝军审判员  王劲梅审判员  王新房二〇一九年十月二十四日书记员  成 芳附录法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。