安徽省阜阳市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖12刑初54号 公诉机关安徽省阜阳市人民检察院。 被告人游利，男，1975年1月20日出生于安徽省太和县，汉族，小学文化，经商，住所地太和县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年3月24日被太和县公安局刑事拘留，同年4月4日经太和县人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押在太和县看守所。 辩护人李军，安徽皖太律师事务所律师。 安徽省阜阳市人民检察院以阜检刑诉[2019]30号起诉书指控被告人游利犯集资诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪，于2019年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月18日公开开庭审理了本案。阜阳市人民检察院指派检察员王平伟、胡钊珲出庭支持公诉，被告人游利及其辩护人李军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 阜阳市人民检察院指控：（一）集资诈骗罪 2012年，被告人游利开始经营三泰面粉生意。2014年6月，游利成为安徽三泰面粉有限责任公司（下称“三泰面粉公司”）面粉销售代理商。2015年5月，游利成立太和县游利粮食收购点，2016年5月又成立太和县泰利粮食有限公司收购小麦销往三泰面粉公司。2014年以来，游利经营的生意即已赔钱，至2017年欠债达一千余万元。2016年以来，游利为了偿还欠债、避免资金链断裂，以高价收购小麦、存麦高利、预付面粉款有优惠等对外宣传，向不特定的多数人变相吸收公众存款。其间，游利购置房产、豪华车辆及建房等花费上百万元。具体如下： 1.2016年初以来，游利未取得三泰面粉公司经营的“三泰粮食银行”代办存入小麦的授权，隐瞒其并非三泰面粉公司员工的身份，冒用“三泰粮食银行”存麦付息业务，给粮户开具“三泰粮食银行”存折等形式，对外公开吸引粮户存麦后出售，或高价收购小麦销售后不按约及时付款。先后收购、收取王某1、丁某、游某1等收粮大户及普通粮户刘某2、张某1等共计20余人小麦，不支付麦款达887万余元。 2.2016年中旬以来，游利及其送货司机在其代理范围内向商户宣传称预存面粉款有优惠（甚至低于成本价），预定后市场变动不涨价为由吸引商户预交面粉款。2017年7月份，游利便采取“多订少送，未送再订，订后不送”的方式拒不交付商户预定的面粉，致使高某1、桑某、李某2等34户经销商所存面粉款共计约598万余元无法返还。 另查明，游利案发前退还5万元。 （二）诈骗罪 2017年8月以来，游利在所欠小麦款及面粉预交款已无力偿还的情况下，以高息为诱饵，隐瞒无力偿还借款的事实，向韩某1、王某7、王某6借款，致使425000元不能归还。 （三）盗窃罪 2017年9月11日，游利按揭贷款购买英菲尼迪汽车一台，同年9月13日游利通过韩某1与刘某1以签订车辆买卖协议的方式，将牌皖Ｋ×××××英菲尼迪汽车质押给刘某1，向刘某1借款现金人民币30万元（含韩某1的10万元），约定期限三个月，还款付息后还车，当天韩某1转账给游利28万元。10月29日凌晨，游利私自用备用钥匙将停在韩某1家的该车开走，并于当日用该车再次抵押借款。 为证实指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读并出示了立案决定书、抓获经过、户籍证明、企业工商资料、借条、存条、银行交易记录、机动车档案资料、买卖协议等书证，证人祝某、陈某2等人的证言，被害人王某1、丁某、刘某1、韩某1等人陈述，被告人游利供述，监控视频等证据。据此，公诉机关认为，被告人游利以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大；以非法占有为目的，隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，采取秘密手段窃取他人占有的财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条之规定，应以集资诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任，数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提请本院依法判处。 被告人游利辩解:1.他是三泰面粉公司的代理商,有权代收预存小麦和面粉款，因经营不善生意亏损而欠下货款，没有实施集资诈骗；2.他与韩某1、王某7、王某6等人之间属于正常的借款且已支付了部分高利息，不构成诈骗；3.他从韩某1那里开走英菲尼迪轿车时已提前和韩某1说过,不构成盗窃。辩护人提出：1.游利自2012年以来长期从事面粉生意，生意往来中有欠款属正常，且大部分欠款已经还上，其余受害人的损失均能通过正当民事途径解决。游利主观上没有非法占有的目的，不能以游利不能归还的数额认定集资诈骗的犯罪数额；2.游利向韩某1等人借款425000元，归还的利息已远远高于本金，不构成诈骗罪；3.游利对涉案的英菲尼迪轿车具有所有权和使用权，不构成盗窃罪。综上，公诉机关指控游利犯集资诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪事实不清、证据不足，依法均不能成立。 经审理查明：第一部分集资诈骗事实 2014年6月，游利成为安徽三泰面粉有限责任公司（下称“三泰面粉公司”）面粉销售的代理商。2015年5月，游利在太和县设立粮食收购点。2016年5月又成立太和县泰利粮食有限公司，收购小麦销往三泰面粉公司。2016年以来，游利以非法占有为目的，以“高价收购小麦”、“存麦高利”、“预付面粉款有优惠”等虚假信息对外宣传，向不特定的多人非法集资，至2017年12月骗取财物价值累计人民币14716704.8元。其间，游利将部分集资款用于购置房产、豪华车辆及建房等，花费上百万元。具体如下： 一、2016年初以来，被告人游利对外隐瞒其并非三泰面粉公司员工的真相，以“三泰粮食银行”可以存麦付息，给粮户开具虚假“三泰粮食银行”存折，对外公开吸引粮户存麦后出售，或高价收购小麦销售后不按约及时付款。先后收购、收取被害人王某1、丁某、游某1等收粮大户及普通粮户刘某2、张某1等共计21人小麦，不支付麦款达8724413.8元，具体包括尚某149448元、李某1211068元、丁某4440000元、王某13195047元、游某1400000元、张某160812.8元、刘某280200元、宫某126777元、崔某16750元、岳某18789元、岳修贺17561元、岳喜玲29376元、岳华11430元、岳修生9216元、张丽侠13879元、岳修学4224元、岳邦敏7614元、岳喜志6238元、岳喜建13152元、岳修田8832元、岳某214000元。 认定上述事实的证据有： （一）被害人陈述及相关书证 1.被害人尚某陈述，证明2016年7月，他听说三泰粮食银行收购小麦价格高，就通过王某1把价值165048元的小麦出售给游利。2017年8月19日，游利给他打了一个存入三泰面粉厂2116袋精面粉的条子，隔一个月给他送了200袋面粉，还欠他1916袋面粉，价值149448元。太和县法院判游利偿还王某1的钱中不包括他的钱。游利是三泰面粉厂的太和105国道以东的代理商，是三泰面粉厂职工。面粉厂实际老板是祝某，经理叫陈某2。 书证存条、收条，证明游利给尚某开具存面2116袋，后送了200袋,还欠1916袋面粉的事实。 2.被害人李某1陈述,证明2016年7月，他通过王某1把小麦出售给游利，存入三泰粮食银行。2017年8月19日，游利给他打了一个存入三泰面粉厂2816袋精面粉的条子，隔一个月送了110袋面粉，现还欠2706袋面粉，每袋面粉78元,共计价值211068元。 书证存条,证明游利给李某1开具存面2816袋的事实。 3.被害人丁某陈述,证明2015年，游利从他那拉走小麦，拉一车结清一车的钱。2016年时，游利对他说把粮食存在三泰粮食银行，存一年，一斤长1毛5分的利息。到2017年4月份，他总共存了440万斤左右的小麦，每斤1.03元。存了一年后，他找游利要钱，游利于2017年4月6日给他打了一张欠444万元小麦款的条子。2017年12月，他和许天才等9人找到游利和三泰面粉厂，在厂办公室里签订了一份送货协议，这个协议就是他们出95袋面粉的钱买一百袋面粉，那5袋面粉的钱就是游利还他们的帐，慢慢抵帐，直到把帐抵完。后来游利出事了，三泰面粉厂只认4袋面粉的钱。 书证控告书、送货协议、结算条等，证明经结算，游利欠丁某小麦款4440000元的事实。 4.被害人王某1陈述,证明从2016年7月开始，游利从他那陆续拉了600多万斤，价值600多万元的小麦。给了一部分小麦款，还剩余3216447元，包含起诉费。游利欠他的钱有农户1851481元，剩余都是他的钱，农户有几百人，他那有一个登记名单。尚某、李某1、车登记的小麦款都剥离给游利了。2017年春节期间，他一直找游利要钱，游利说拉走的小麦都存三泰粮食银行了，不到一年不兑现。 书证太和县人民法院民事判决书，证明游利欠王某1小麦款3195047元的事实；账本清单，证明王某1收购散户小麦的情况。 5.被害人游某1陈述，证明2016年8月，游利让他把收购的小麦存入太和县泰面粉厂，他存了价值378327元的小麦。2017年8月25日到期后，他找游利要钱，游利没给，又让他继续存小麦，他又存了共计12余万元的小麦，每斤1.29元；同时游利另外拉走一车粮食，还欠他4.8万元，游利给他打了4.8万元的欠条。游利从他那拉走的小麦是送到三泰面粉厂，同时游利给他出具了三泰面粉厂存入发票。第二次存入的小麦游利给了他一个安徽三泰粮食银行存折（社员证）。游利说他是整个三泰面粉厂的代理商，是三泰面粉厂职工。 书证三泰面粉公司存入发票，证明游利于2016年8月25日向游某1出具存麦378327元的发票，加盖有“游利粮食收购点”印章；民事判决书，证明游利欠游某1小麦款378327元的事实。 本起事实，其中游利欠16.8万元仅有游某1本人的陈述，无相关书证予以印证，不予认定。游利本人供述欠游某1四十多万元，故本起犯罪数额认定为40万。 6.被害人张某1陈述,证明2017年6月18日，他到游利家存了47510斤小麦，游利开具了“安徽三泰粮食银行存折（社员证）”，上边有游利的签字和游利的电话，并且盖有“太和县泰利粮食有限公司发票专用章”。后他和同村村民一起到三泰面粉厂要取回小麦或支付现金，但是会计说他们的存折不是三泰面粉厂开具的，是游利自己开的。他把小麦出售给游利，因为游利是三泰面粉厂的代理商，2014年在牛寨挂了“三泰粮食银行的代办站”就开始在牛寨收购小麦，2015年游利在自己的房子上挂的有“三泰粮食银行的代办站”的广告，并在家中收购小麦。他存入游利处的小麦，当时游利说每斤1.28元，总计6万余元。 书证粮食银行存折，证明张某1于2017年6月18日存入47510斤小麦，存折上加盖“太和县泰利粮食有限公司”印章的事实。 7.被害人刘某2陈述，证明2016年7月，他在三泰面粉厂存入小麦7560斤（定期一年，1.05元每斤，总计7938元），后来他又陆续出售小麦给游利。2017年7月27日存粮到期后，游利说存入的小麦出售给三泰面粉厂了，游利的儿媳李文静在同年9月给他打了一个“太和县泰利粮食有限公司购销凭证”，总欠他8.02万元，包括之前存入安徽三泰粮食银行的小麦。 书证三泰粮食银行存折、太和县泰利粮食有限公司购销凭证，证明刘某2于2016年7月27日存入小麦7560斤，价值7938元，存折上加盖“游利粮食收购点”印章以及游利总欠刘某280200元的事实。 8.被害人宫某1陈述，证明游利以三泰面粉厂代理商及三泰粮食银行名义让人到他那存放小麦或出售小麦。2017年3月28日，他把小麦出售给游利，数量21770斤，单价1.23元每斤，合计金额26777元。后来游利以各种理由进行推脱不愿意还款。游利对外宣传他是三泰面粉厂代理商，和三泰面粉厂合作经营三泰粮食银行，粮食存入三泰粮食银行每年涨10％的利息，如果不存小麦，出售给他们也比别的收购站价格每斤高2分钱。整个过程中，他没有听说过三泰面粉厂参与这个事情及宣传工作。 书证太和县泰利粮食有限公司购销凭证，证明宫某1于2017年3月28日宫某1销售给游利小麦价值26777元的事实。 9.被害人崔某陈述，证明2016年，他在游利处存了38700斤的小麦，每斤1.1元。2016年8月8日，游利给他开了一个粮食银行存折，总共给他26000元，还欠16750元。一开始游利在牛寨收，挂的牌子是三泰粮食银行代办站，2015年的时候游利在家里也开始收购，挂的牌子也是三泰粮食银行代办站。游利说把粮食卖给三泰面粉厂了，三泰面粉厂没有给游利钱。 书证粮食银行存折,证明崔某于2016年8月8日存入38700斤小麦，存折上加盖“游利粮食收购点”印章的事实。 10.被害人岳某1陈述，证明他存入三泰粮食银行小麦6867斤，价格每斤1.28元，合计8789元。游利说他是三泰面粉厂人员。他们村许多人将小麦存入安徽三泰粮食银行，存折都是游利办的。 书证送货协议、粮食存折,证明被害人岳某1等人的粮食存折，加盖有“太和县泰利粮食有限公司”或者“游利粮食收购点”印章，均系在2017年6月存入的。其中被害人岳某1小麦价值8789元、岳修贺17561元、岳喜玲29376元、岳华11430元、岳修生9216元、张丽侠13879元、岳修学4224元、岳邦敏7614元、岳喜志6218元、岳喜建13152元、岳修田8832元、岳某214000元。 （二）被告人游利供述，证明安徽三泰粮食银行存折（社员证）是三泰面粉厂制作的，加盖的公章“安徽泰利粮食有限公司”和“游利粮食收购”跟三泰面粉厂没有关系，是他本人的公司。2014年，他和三泰面粉厂签订了三泰粮食银行预存小麦的协议，因他没有完成任务，三泰面粉厂把电脑和复印件等东西收走了，但三泰粮食银行存折没有被收走。他就用存折加盖他个人的“安徽泰利粮食有限公司”和“游利粮食收购”两个公章。他现在欠小麦款大户有7户，欠王某1二百多万元（包含尚某的16万多）、游某140多万、朱传明38万元、宫清和20多万、丁某300多万、刘某25万多、宫某11.9万多。王某1、游某1、朱传明、宫清和、韩某1、韩某3都到法院起诉他，法院也判决了。他从这些收粮大户手里收购的小麦都卖给三泰面粉厂了，面粉厂给他出具的有发票。他总共欠这些收麦大户的小麦款是700多万元，他出具的有欠条，只有十几家办的有粮食银行存折，期限为一年，还不到期。这十几家人都是姓岳的，总价值十几万元。 （三）综合书证 1.受案登记表、立案决定书、变更羁押期限通知书证明本案由被害人王某1于2018年6月28日1时48分报案至太和县公安局，该局于2018年8月20日立案侦查。 2.三泰粮食银行运营说明材料、安徽省粮食局指导文件，证明三泰粮食银行的运营模式。 5.粮食存折样本复印件，证明三泰面粉厂的正规存折上加盖有“三泰粮食银行”印章。 6.游利小麦款明细表、小麦收购发票，证明三泰面粉公司自2016年5月26日至2017年10月23日收购游利小麦，均以现金支付的方式支付收购小麦款，发票显示“现金付讫”，合计20774066元的事实。 7.三泰面粉厂出具的说明，证明游利原系该公司太和区域代理商高超的驾驶员，2014年成为公司面粉代理商，代理区域为太和县105国道以东。面粉代理商不是该公司员工，公司不为代理商发工资、缴纳社会保险及代理商不享受员工各种福利待遇的事实。 8.安徽三泰面粉有限公司营业执照，证明该公司的经营范围。 二.2016年中旬以来，游利向商户宣传称预存面粉款以后购买面粉有优惠，吸引大量商户预交面粉款。2017年7、8月份，游利采取“多订少送”、“未送再订”、“订后不送”的方式拒不交付或少交付商户预定的面粉，诈骗高某1、桑某、李某2等34户经销商所存面粉款共计6042291元。其中岳某1210240元、高某11103190元、宫某291656元、王某288620元、李某2369710元、桑某216150元、韩某2228820元、郭某181260元、冯某38850元、刘某3118070元、韩某310000元、葛某48000元、王某363745元、曹某146000元、张某2167690元、高某230000元、马某60000元、宋某133100元、范某125000元、王某4200000元、王某5162800元、刘某4118000元、陈某175750元、郭某2195500元、李某354300元、郭某370000元、范某218000元、付某140000元、李某455250元、岳某2249870元、李某570000元、王某6260000元、朱某212520元、徐某930200元。 另查明，游利于案发前通过三泰面粉公司退还商户面粉款50000元。 认定上述事实的证据有： （一）被害人陈述及相关书证 1.被害人岳某1陈述，证明游利说面粉预付款一袋优惠10元钱，还承诺不涨价，掉价一样退钱。刚开始他一次只开50袋左右，没卖完时游利又要他继续投资，陆续至2017年7月份游利共欠他预付面粉款210240元。他没有到三泰面粉厂考察核实过，因为之前游利送面及时，到2017年12月份他找不到游利了，而且三泰面粉厂也不给供货了。他和韩某2、许天才等人到三泰面粉厂见到了游利和面粉厂经理陈某2，游利和他们签订了送货协议，陈某2也在协议上签了字，并盖了三泰面粉厂公章。协议签订之后，三泰面粉厂送了一个多月的货,春节期间又不送了。游利说他支付的预付款都交给三泰面粉厂了。 书证收条，证明游利欠岳某1面粉预付款210240元的事实。 2.被害人高某1陈述，证明她共交了面粉预付款110.319万元。第一笔是2017年8月7日预交64.92万元，通过转账方式；第二笔是2017年12月10日预交45.399万元，是游利陆续从她那里拿的，最后打了一个总条。交付第二次预交款之后三泰面粉厂给她发了一车面粉，因有质量问题，她退了回去，至今没向三泰面粉厂要货。 书证：网上转账汇款电子回单、借条、三泰面粉销售代理合同，证明高某1于2017年8月7日与三泰面粉有限公司签订三泰面粉销售代理合同。三泰面粉有限公司没有签字、盖章。有游利签字以及高某1于2017年8月7日转给游利60万元，游利分别于2017年8月7日、2017年12月10日出具借条649200元、453990元的事实。 3.被害人宫某2陈述，证明从2016年开始，游利让经销商大量预付面粉款，说做活动有优惠，每袋便宜二、三元，每年销售5000袋，每袋返利0.5元。他陆续交预付款，游利给他送面粉，欠他9.165万元。2017年初，游利交通事故出事以后，送面就不及时了。2017年8月份，他给游利打电话，游利也不接了，面粉也不送了。他们经销商聚集在一起找游利，游利答应先支付50％面粉款，然后就履行一次，又联系不上，面粉又不供应了。2017年12月4日上午，他们到三泰面粉厂讨说法，当时游利在场，经理陈某2也在场。当天下午在三泰面粉厂会议室和游利、陈某2协商签订送货协议。他预交的购买面粉款，最后游利给他打了一个总条，是9.165万元。 书证帐本复印件、欠条等，证明游利欠宫某2面粉预存款91656元的事实。 4.被害人王某2陈述，证明2017年7月，他购买了1000袋精粉和500袋雪花粉，汇款给游利12万元左右。游利陆续送货，最后不给送货了，还欠他预付款8.862万元。 书证帐本、欠条等，证明游利欠王某2面粉款88620元的事实。 5.被害人李某2陈述，证明游利之前给他送货比较及时，从2017年8月份开始，他要一百袋，游利只能送二十袋，剩下的八十袋还让他交钱，游利欠他5123袋精面粉，每袋是25公斤；雪花粉1500袋，每袋是25公斤；二粉1000袋，每袋是25公斤。总价值42万元，这42万元是他付的预订款。 书证记怅条子复印件，证明游利欠李某2面粉总计价值369710元的事实。 6.被害人桑某陈述，证明从2016年开始游利让经销商大量预付面粉款，说做活动有优惠，每袋便宜，每年销售5000袋，每袋返利0.2元，她陆续交预付款，游利送面粉，现在游利欠她预付款21.615万元，2017年初，游利交通事故出事以后，送面就不及时了，2017年8月后，她给游利打电话也不接了，面粉也不送了，他们经销商聚集在一起找游利，游利答应先支付50%面粉款，然后履行两次后又联系不上，面粉又不供应了。2017年12月4日，三泰面粉厂同意有游利收取预交款按送货的5％还以上老账，后来又改成4%。游利在欠条上写的谢红是她丈夫、谢静是她女儿。 书证邮政储蓄银行存款凭单、欠条等，证明游利欠桑某面粉款总计216150元的事实。 7.被害人韩某2陈述，证明游利说提前预交面粉款有优惠政策，每袋优惠5元。他陆续交预付款，游利给他送面粉，现在游利欠他预付款22.88万元。2017年8月份，游利送面就不及时了，给游利打电话也不接了，最后面粉也不给送了。 书证欠条，证明游利欠韩某2面粉款228820元的事实。 8.被害人郭某1陈述，证明2017年六月份，游利说三泰面粉厂搞优惠活动，让他先预交购货款。后来他陆续交了几次面粉预付款。2017年8月份游利送面粉就不及时了，给游利打电话他也不接。他没有到三泰面粉厂考察过，游利说把预付款交给他跟给交给厂里一样，他到三泰面粉厂要钱时才知道实际经营人是祝某,经理是陈某2。2017年12月7月游利给他打了预存面粉款的收条，总共欠他81260元。签订送货协议后，2018年3月至2018年10月份，又归还他3972元面粉，还有77288元没有归还。 书证收条，证明游利于2017年12月7日给郭某1出具收取面粉款81260元的事实。 9.被害人冯某陈述，证明2017年8月18日，游利说面粉厂搞活动，一袋面七十四块钱，叫他预存面钱。他给了游利74000元的面粉预付款。2017年11月15日，游利就以车坏了、车被查住了等理由不给送面。之后就打不通游利的电话，游利还欠他46250元 书证记帐单，证明截至2018年6月6日，游利欠525袋面粉，价值38850元的事实。 10.被害人刘某3陈述，证明游利说预交面粉款有优惠，2017年5月，他定了三百袋，三百袋没有送完，游利说还有活动，他就又给游利打了六万总共加在一起是153700元。游利送给一部分面粉之后，到2017年11月份的时候就不给送了。最后还欠他118070元。 书证银行交易凭证、记账本、欠条、民事判决书，证明游利欠刘某3面粉款118070元的事实。 11.被害人韩某3陈述，证明2016年底，游利说交预订款开面便宜，74块钱一袋。他总共给了700袋面粉预订款，游利送了200袋，还欠他500袋，价值37000元。 本起事实，韩某3未提供相关书证，游利供述承认欠1万多元，认定犯罪数额为10000元。 12.被害人葛某陈述，证明2017年10月份，游利让他预付购面粉款5万元，每袋面粉是78元，游利给他送一、两个月左右价值2000元的面粉后就不送了。 书证欠条，证明游利欠葛某面粉款48000元的事实。 13.被害人王某3陈述，证明2016年3月份开始游利让他们经销商大量预付面粉款，说做活动有优惠，每袋便宜5元，他陆续交预付款，最后游利欠他715袋精粉面粉（73元左右每袋）和165袋二等面粉（70元左右每袋），总计6.6万元。2017年10月份以后，游利就送货不及时了。 书证存条，证明游利欠王某3面粉共计价值63745元的事实。 14.被害人曹某陈述，证明他给游利交面粉预存款，到2017年10月份的时候，游利就不给送面了。2017年10月28日，游利给他打了一张欠条，上面写着欠他1930袋面。之后，游利给他送面，他付一半面的现金、抵扣一半旧账，后来买一百袋就抵掉两袋的账，一共抵掉有一百袋左右。游利还欠他1800多袋面，其中1000袋是以每袋79块钱算的，剩下的是以77块钱算的，算到一起还欠他146000块钱左右。一开始他都是给司机张某3现钱，后来有两次是通过银行转账给游利。 书证存条、银行交易凭证，证明游利给曹某出具存面1930袋，曹某通过银行转账给游利面粉款92500元的事实。 15.被害人张某2陈述，证明游利说预交面粉款有优惠，每袋73元。他第一次预存3800袋，付了27.74万元现金；之后每到节假日，游利均要求他交购面预付款，他陆续又交了几次，最后游利欠他48.653万元。2017年11月份，游利送面就不及时了，都是50袋、30袋的送。他预付的三泰面粉款都是游利到他家拿的现金，然后游利在他账簿上签字。2017年10月1日他和游利结算后，游利欠他8.769万，账本上有游利签字；2017年10月7日，游利从他这里拿走现金5万元；游利让他的司机张某3分两次拿走现金3万，一次是2017年10月9日拿走一万，另一次是2017年10月18日拿走2万元，张某3没有签字，但他都记在账本上了。前后去掉游利送的六万元面粉，游利还欠他48.509万元。 书证帐本记录，证明游利欠面粉款合计167690元的事实。 16.被害人高某2陈述,证明游利欠她面粉预存款三万元。以前游利供货比较正常，2016年底游利说三泰面粉厂做活动，要她提前预付款，每袋75元。刚开始游利送货也比较及时，她陆续给游利汇款，到了2017年9月份，游利就送面粉不正常了。 书证汇款凭证，证明高某2通过银行汇款给游利36600元的事实。 17.被害人马某陈述，证明游利欠他102000元的面粉预存款。2016年8月份，他就在游利那预存面粉，每次都是韩某1到他那拿钱转交给游利，他就在记账本子上记一下，同时给游利打电话对一下账。2017年9月份，游利就开始不送面了。有时催紧了，游利少送点。后来送一百袋，给八十袋的现金。之后是按百分之五，送一百袋子面，给九十五袋现钱，剩下的五袋是从以前的账上扣掉。到后来一袋也不送了。现在是按百分之四送，但每袋价钱比别人高一、两块钱。有两次他通过银行转账给游利，两次都是两万；一次是通过支付宝转给游利的，也是两万块；还有两、三次是由送面的司机李某6、刘亚文将钱带给游利，每次好像是一万。2016年8月份到2017年9月份的时候，这期间每过一段时间，游利就给他打电话，说三泰面粉厂有优惠活动，叫他订面。要是不订的话，有时会连续打几个电话。 附书证记帐本、转款凭证，证明马某于2017年7月15日转游利4万元、2017年8月19日通过支付宝转游利2万元，共计6万元的事实。 18.被害人宋某陈述，证明游利欠他133100元的面粉预订款。2017年9月，他从游利那定了213000元的面，第一次十万元，第二次113000元，现在游利送了79900元的面粉，还欠133100元的面粉。2017年11月份，他到法院起诉游利，法院也判决了。他给游利面粉预订款，因为第一次游利说交预订款的话每袋便宜五毛钱；第二次转113000元，是游利给他打电话说一个人不干了，搬迁了，房子需要扒掉，面用不完，转给他。 书证存条、收条、账本，民事判决书等，证明游利欠宋某面粉款133100元的事实。 19.被害人范某1陈述，证明游利欠她三百袋子面，每袋五十斤，总价值是25000元。2017年2月份，游利说厂里做活动，订面便宜，交钱的话每袋便宜两块钱，有时候也便宜三块钱。到2017年9月份，游利就不好好送了，给游利打几个电话，一回就送五十袋、之后是十袋。到2017年11月份，游利就彻底不送。第一次他交给司机张某323100元，之后给游利的钱都是通过银行转账直接转到游利卡上的。 书证收条、帐本记录、银行回单，证明范某1给游利转账共计104600元作为面粉预付款及张某3代收预付款现金23100元的事实。 20.被害人王某4陈述，证明每次游利都是说三泰面粉厂做活动，提前预交款面粉便宜，就开始让他预存购买面粉款，后游利给他打了一个20万元的欠条。游利开始送货也比较及时。到了2017年10月份的时候，送面粉就不正常。 书证欠条，证明游利欠王某4面粉款20万元的事实。 21.被害人王某5陈述，证明游利每次都是说三泰面粉厂做活动，提前预交款面粉便宜，让她预存购买面粉款，到2017年12月7日游利给她打了一个16.28万元的欠条。到了2017年10月份，游利送面粉就不正常了。 附欠条、农商银行回单，证明游利欠王某5面粉款16.28万元的事实。 22.被害人刘某4陈述，证明2017年2月份，游利说得先给钱才送面，让他交面粉预订款。他刚开始交了付订款之后，游利送面比较及时，后来定的面没有送完，就让他打钱。到2017年10月底，游利就不送了。2017年11月9日，游利给他打了一张欠条，欠条上写着欠面粉款118000元。他交面粉预订款，是游利说厂里搞促销有优惠价，一袋子面粉优惠四、五块钱，一般一个月游利就叫他订一次面。2017年9月份，他最后一次订面，游利说现在厂里有任务，大户开五百袋，叫他必须开二百袋。 书证欠条、转账凭证、记账本等，证明刘某4给游利转账的情况及游利欠刘某4面粉款总计11.8万元的事实。 23.被害人陈某1陈述，证明游利欠他面粉款75750元。游利说三泰面粉厂搞促销，面便宜，叫他交钱订面。之后订的面没有送完，游利又再次叫他打钱订面。后来在2017年的时候游利不再送面。2017年12月6日，游利给他写了一张欠条。 书证欠条，证明游利欠陈某1面粉款75750元的事实。 24.被害人郭某2陈述,证明游利欠她195500元的面粉款。2016年3月，游利说三泰面粉厂搞活动，订五百袋面，厂里送一台电脑。她订了五百袋面，没有要电脑，游利给她去掉三千块钱。后来她就陆续给游利转钱订面，游利说的每次都比上一次优惠的力度大。2017年7月份之前送的比较及时，后来游利就送的就不及时，不交钱订面就不送。 书证欠条，证明游利欠郭某2面粉款19.55万元的事实。 25.被害人李某3陈述，证明2017年六、七月份，送面的司机张某3说三泰面粉厂搞活动，订面的话一袋七十五块钱，以后要是面涨价了、厂里也不涨价，要是面掉价了、厂里也掉价。他就先给游利打过去了两万多块钱面粉预订款。每次订的面还没有送完，游利就又叫他打款。到2017年11月份的时候，游利就开始不送了，还欠他54300元的面粉。 书证欠条，证明游利欠刘丽面粉款54300元的事实。 26.被害人郭某3陈述，证明2016年春节前后，游利跟他说预存面粉款有优惠，他就给游利打了预付款。现在游利还欠他1000袋面粉，折合现金共计7万元 书证欠条，证明游利欠郭某3面粉款7万元的事实。 27.被害人范某2陈述，证明他总共交给游利21600元面粉预付款，游利送了五十袋子的面，每袋是72元，还欠他18000元。他给游利面粉预订款是因为游利说交预订款定面的话，每袋便宜五毛钱。 书证邮政银行转帐凭证，证明范某2转给游利21600元面粉预付款的事实。 28.被害人付某陈述，证明2017年4月，游利说三泰面粉厂做优惠活动，要提前预交款，于是他给游利汇款7万元。过了两三个月，游利又打电话说原墙名利集有家面粉经销商有一千袋面粉不要了，七十元一袋，比市场每袋便宜8元，他当时同意要，于是游利的司机李某6给他送货的时候，他把七万元现金交给李某6让交给游利。到了2017年9月份，游利开始不送货了，后来在2017年12月份游利给他打了一张十九万元钱的欠条，其实游利只欠他十四万元钱。 书证欠条，证明游利给付某出具欠条的事实。 29.被害人李某4陈述，证明2016年底游利说三泰面粉厂做活动，提前预交款面粉便宜，要他提前预付款。当时市场价每袋78元（50斤），游利给他优惠到65元，同时补差价。到了2017年9月23日，游利就送面粉不正常，游利欠他850袋面粉款，每袋价格65元，共计55250元。 书证农商银行回单、邮政储蓄银行存款凭单，证明李某4给游利转款共计66400元，游利欠面粉850袋的事实。 30.被害人岳某2陈述，证明从2016年5月份开始游利让他大量的预付面粉款，当时游利拿出三泰面粉厂的营业执照，上边法人是游利，游利说他就是三泰面粉厂的老板，三泰面粉厂做活动有优惠，预存款后，每袋面粉便宜5元，每年过年时销售量达到10000袋以上的，先进户每袋返利0.5元。他陆续交预付款，2017年12月17日游利给他打了一个总欠条，游利欠他购面预付款24.987万元。打过欠条之后，就联系不上游利了。 书证借条、欠条、存折，证明游利欠岳某2面粉预付款249870元的事实。 31.被害人李某5陈述，证明他妻子给游利转三次账。第一次是2017年7月31日，转7200元；第二次2017年8月1日，转60000元；第三次是2017年8月5日，转42000元。游利陆续也给他们送有三万多块钱的面粉，后来就没有再送面粉。 书证农村商业银行个人业务凭证，证明李某5给游利转款三笔共计109200元的事实。 32.被害人王某6陈述，证明游利欠他4020袋的面粉钱。2017年8月份，游利让他先给面粉钱，许诺50斤一袋便宜2元，20斤一袋便宜1元。他就先交给游利50斤装的3380袋、20斤装的570袋的钱，总共有二十六七万。这些面粉，游利就给他送了30袋20斤装的，剩下的都没有给。预付的面款是现金支付的。 书证账本，证明王某6在游利处存面及游利欠王某6面粉款的事实。 33.被害人朱某陈述，证明从2016年7、8月份至2018年1月份期间，她丈夫于华民陆续给游利面粉预付款212520元。游利收面粉预付款的时候说提前交给他钱，购买面粉可以优惠，一袋子便宜5元钱。截止到2017年12月17日，游利给于华民打了一个收条，收到面粉预付款212520元整。后来游利归还不上了，于华民又和游利、三泰面粉厂达成协议，每购买面粉100袋子，返还4袋子的欠款，2018年至2019年1月15日，游利的司机李某6给她送面粉返还款7929元，现在游利还欠204590元面粉预付款。 书证收条，证明朱某家人交给游利212520元面粉预付款的事实。 34.被害人徐某陈述，证明2016年2月份，游利让他预存购买面粉款，给他优惠。截止到2017年9月28日，他和游利结算后，游利欠他1101000元，游利给他打了一个借条并签名。此后至2017年11月24日，游利又给他送了2260袋面粉，每袋80元，共计180800元，他在2017年10月28日给游利打款1万元，游利说是借钱用，现在游利欠他930200元。 书证借条，证明游利给徐某出具借款金额1101000元的事实。 （二）证人证言 1.证人张某3证言，证明2016年2月，他帮游利开车给客户送面。游利是三泰面粉厂105国道以东的三泰面粉代理商。游利现在欠面粉预交款客户太和舒乐东路有两家，一家蒸馍的姓许，一个是开粮油店的李某2；太和永兴市场有两家，一个姓马卖粮油的，一个是阮海松卖粮油的；阜阳卖馍的刘某4，阜阳姜堂的王某3、曹某，双浮的张某2，临泉的刘丽，三塔镇的关国林，太和二桥桥南超市姓葛的，旧县姓陈卖面的，马集的阿敏馍店。一开始他跟游利干的时候，游利对他说别人一袋子去掉一块钱，叫他对别人说去掉两块钱。游利比别人少一块钱，刚开始为了打开销路。交面粉预交款的人大部分的钱是直接交给游利，有一小部分是由他转交给游利。 2.证人李某6证言，证明他以前是给游利开车。游利欠面粉预交款的客户有旧县镇苑庙王淑霞、原墙镇岳某1，八里店小标、二郎镇于华民和王某2、旧县镇丁某、宫集镇宫某2以及郭庙镇的郭某1、郭王某5、桑虎、徐影。大部分人游利打的有欠条。他现在开的车牌号皖Ｋ×××××和张某3开的车牌号皖Ｋ×××××的车都是游利的。他给客户签名字送多少面时，签的是“李泳江”这个名字。 3.证人祝某证言，证明游利以前是公司代理商高超的送货司机，2014年6月份，游利顶替高超做105国道以东的代理商至今。游利有两名送货司机，一个张某3、一个李某6。游利在他公司党小组发展成为党员。游利不是他公司职工。公司不给游利发放工资，也从来没有与游利签订三泰粮食银行预存小麦协议，没有要求游利每年必须完成多少份额的情况。“安徽三泰粮食银行”是“安徽三泰面粉有限公司”为民代储存面粉的一项业务，也是政府认可的便民措施。农民在粮食银行每存一斤小麦，三泰公司每个月支付他们0.005元的利息：农民也可以用存的68斤小麦，换三泰面粉厂生产的一袋50斤面粉。“安徽三泰粮食银行”存折（社员证）是“安徽三泰面粉有限公司”制作的。农民到存粮网点存粮，三泰公司给其出具存折（社员证）,加盖公司印章。加盖“太和县泰利粮食有限公司”或“游利粮食收购点”印章的“安徽三泰粮食银行”存折（社员证）和他们公司没有任何关系。存折存放在公司，哪个网点需要就可以到公司去拿。他也不清楚游利是到公司私拿的，是到网点去拿的，还是自己私制的。2017年12月4日，公司经理陈某2代表公司和游利与预交面粉款的商户签订送货协议一事，他是在高某1起诉公司以后才知道，甲方当时是游利，乙方是受害商户，三泰公司是见证人。游利现在用的是销售返成在还商户预交款，不是三泰公司在还。一开始是游利在公司存入了50000元，张某3或李某6每次送货，需要还款的5%，商户不用出钱，从游利所出的钱中扣除。2018年3月10日，游利因为涉嫌犯罪被抓，这个5%的还款降为4%。三泰公司没有存面粉款的业务，从来没有搞过预存款的优惠活动，只给代理商按他们每个月完成的任务量，给予每袋2-4元的返利。游利买他公司的面粉都是现钱购买，有多少钱开多少钱的票。 4.证人陈某2证言，证明内容同祝某基本一致。 5.证人游某2证言，证明游利在村周围建设两处房产，一处是村东南角三层楼房一套，成本价约18万，现在可能市场价约22万，大概是2015年-2016年间盖的；另一处在庄西边有9间门面房，上面三层楼房，大概是2015年-2016年间盖的，成本价约有50万，现在可能市场价约75万。游利还在村西地建了一处粮食仓库，是2016年左右建成的，占地约2亩。游利现在家中停着一辆白色小厢货车，李某6正在开着一辆红色小厢货车，另有一辆红色野马跑车在粮食仓库里停放着。 6.证人游某3证言，证明2016年八九月份，游利找他盖房子，地址选在庄西边的路边。下面九间门面房，共三层，总面积约有1200平方米，毛坯房成本价约60至70万（不含装修费用）,他收游利的建房费用约十五六万。游利的粮食仓库也是他盖的，占地一亩多，总面积有800平方左右，钢构建筑，工钱约有一万多块，建房材料都是游利自己购买的。 7.证人游某4证言，证明2016年八九月份，游利找他说盖房子，地址选在村南地偏东大路东边，占地约3分，砖混结构，三层楼房，两间旁房，总建筑面积400平方米，建成毛坯房成本约30万，他收游利的建房费用约5万。 （三）被告人游利供述，证明他在2003年因寻衅滋事被太和县公安局劳动教养1年9个月，2010年到太和县泰面粉厂工作，2015年在三泰面粉厂入党。他不是三泰面粉厂的职工，只是面粉代理商。三泰面粉厂有规定，提前存钱开面有优惠活动，每袋优惠2块钱，他向客户宣传每袋优惠6块钱。之所以多给4元，是因为给客户的优惠政策越高，他们越给他现钱订货。刚开始为了把面粉市场做好，他是亏本卖三泰面粉给客户，亏了一百多万。后来为了把市场维护好，他就向客户借钱，客户给他拿十万元现金，他就给客户写某某客户存入游利（三泰面粉）处多少袋面粉，把借的钱数折合成多少袋面粉。客户看到有实惠，就愿意先把钱借给他，他再给客户送面粉抵钱数。借钱后他就继续亏本卖面粉，就这样一直恶性循环。他收取三十多名客户约有200多万元的面粉预付款，包括：1.太和李某220万；2.郭庙镇郭某16、7万左右；3.原墙镇岳某1几万块钱；4.二郎镇王某26、7万块钱；5.宫集镇的宫某24万；6.旧县镇范庙王淑侠、聂素玲，记不清欠王淑侠多少钱了，欠聂素玲大概1万多块钱；7.高庙镇高某21万块钱；8.三堂镇高某1100多万块钱；9.原墙镇谢红几万钱；10.阜阳姜堂王某3几万块钱；11.临泉县刘丽2万多块钱；12.阜阳姜堂田海侠7万多块钱；13.马集乡港集刘某38、9万块钱；14.原墙镇岳某2十几万块钱；15.郭庙镇王某5十几万块钱；16.双浮镇张某2，6、7万块钱；17.皮条孙镇宋某他10万块钱左右；18.皮条孙镇范某2几千块钱；19.高庙镇姓范的几千块钱；20.阜阳汽车北站刘某410万块钱左右；21.旧县镇八里店王某410万块钱左右；22.旧县镇陈某15万多块钱；23.原墙镇付某7万多块钱；24.三塔镇关国林8、9万块钱；25.二郎镇于华民10万块钱；26.三堂镇王某6十几万块钱；27.五星镇韩某31万多块钱；28.阮桥镇开粮油店的，欠他3.4万块钱；29.郭庙镇郭某219万元左右。这些款给他的有现金，也有银行转账。现金大部分都是他本人去拿的，有小部分是由司机带回来的，他给他们写的都是欠条。送货的司机叫张某3、李泳江。客户通过银行转账的都是打到他个人的账户上，一个是邮政，另一个是农商行的。他收取的这200多万元的面粉预交款都交给三泰面粉厂开面了。现在三泰面粉厂不欠他的小麦款和面粉预交款。 他总共欠小麦款约六百万、面粉款二百多万、高利贷借款一百多万，总计一千多万元。2017年8月份，他欠的小麦款和面粉预交款已经无能力偿还了，这些交面粉预交款的人就到三泰面粉厂去闹事，三泰面粉厂经理陈某2出于帮助他和维护三泰面粉厂的形象考虑，在三泰面粉厂办公室里，有他、陈某2和面粉预交款的代表签订一份供货协议，协议承认他欠他们面粉预交款，同时规定在拿现金的基础上偿还百分之五（买一百袋面粉掏九十五袋的钱）的债务。 他收购的小麦都卖给了三泰面粉厂，每次给三泰面粉厂送小麦，三泰面粉厂当时就开具票据，半个月后，他带着票据就可以领取现金。如果要领取面粉，带着票据当时就可以领取面粉。他总共销售到三泰面粉厂的小麦款2207.44万元，80％用于购买面粉、20％提取现金用在支付给他收购别人的小麦款。他有时把部分别人交的面粉预存款支付给卖他小麦的客户。外债大概有一千多万元。因为做销售面粉，面粉价格不稳定，为了拉客户，他不得不每销售一袋面粉平均就倒赔6元钱，满足客户的要求。他收购小麦，因为价格不稳定，为了吸引客户，每斤倒赔约2毛钱。再加上他使用别人的借款是八分的月息，这八九年就越欠越多。他有货车两辆，一辆是江淮（JAC），一辆是奥铃，每辆价值十三万多；小汽车两辆（奔驰300价值六十多万、英菲尼迪Q70)给涡阳贷款公司抵押了。一辆宝马525价值五十多万被阜阳贷款公司扣走了。在老家有两处楼房。 （四）书证 1.祝某提交的送货协议复印件、支付协议返还款情况，证明游利以三泰面粉厂代理商的身份于2017年12月4号与三泰面粉销售户（许天才、韩某2、王某2、岳某1、宫某2、郭某1、王淑侠、聂素玲、丁某）签订送货协议。厂方：陈某2。内容：经双方协定，游利从12月25日收的面粉款先算清打条，开始送货，按5%还以上老帐，价格由厂方决定。经销户先打95%的货款到面粉厂指定的帐户，款到后游利及时送货。 2.证明，清单、销售单，证明2016年5月26日至2017年12月31日游利购销面粉50029700.2元；截止到2018年7月，三泰面粉厂与游利已结清全部面粉款；三泰面粉厂付游利小麦款共计20774066元；2017年12月25日，游利支付给面粉厂50000元，作为垫付面粉款，截止2018年1月14日该垫付款已使用完毕。 第二部分诈骗罪 2017年8月以来，游利在所欠小麦款及面粉预交款已经无力偿还的情况下，隐瞒无力偿还借款的事实，仍以高息为诱饵，骗取王某6100000元、韩某1155000元、韩某3100000元、王某750000元，合计405000元。 认定上述事实的证据有： 1.被害人王某6陈述,证明2017年8月份，游利找他借10万元，说只用一个月，利息一万元。游利给他写了欠条，后来没有支付利息，本金也没有还。 附书证借条，证明游利于2017年8月3日给王某6出具借条10万元的事实。 2.被害人韩某1陈述，证明2017年9月23日，游利向她借了20万元，她从刘某1那找了20万，刘某1要5000元的过桥费，实际转过去十九万五千元。游利当天晚上又给她转过来两万元，作为第一个月的利息。后来游利用了两个月就又给她一次2万的利息。当时这二十万是游利用他的房产证抵押，并打了借条。但是房产证是假的。房产证游利是2017年9月24日给她的，2017年11月15日，她让游利补了手续。2017年12月18日她给游利打电话时录音了，游利说这个房产证是在阜阳办的，不是假的。 附书证及视听资料 （1）证明，经太和县房地产管理局查询，游利抵押给韩某1的房产证系伪造。 （2）借条，证明游利向韩某1“借款”20万元并以房产证做抵押的事实。 （3）房产证复印件，证明游利提供给韩桂芬的阜房权证太和县字第××号房产证上载明房屋所有权人系游利，加盖有阜阳市房产登记管理处印章，房屋坐落太和县游老家村委会游老家152号。 （4）转账记录，证明2017年9月23日，韩某1通过李芳芳的卡转给游利19.5万元的事实 （5）韩某1提供录音壹份，证明游利辩称房产证是真的。 3.被害人韩某3陈述，证明游利一共欠她95万元，2017年9月24日之后，她陆续借给游利45万元，游利只给了2000块钱的利息，本金没有还。她听说韩某1借给游利二百多万，用来抵押的房产证是假的。 附书证借条、民事判决书，证明游利欠韩某3丈夫常天红10万元的事实。 4.被害人王某7陈述，证明游利车碰住人了，赔偿人家急着用钱，她借给游利5万元。 附书证借条，证明游利于2017年10月25日向王某7“借款”5万元的事实。 5.被告人游利供述，证明他向跟韩某1等人借钱的时候，在外面的欠账已经二三百万了，这些钱都是欠客户的，客户一直跟他要钱，他就跟韩某1、刘某1借钱。他想着只要能正常还利息，他们不抽本金就没有事。他欠韩某1有一百多万，都有欠条。他借韩某1的钱都是高利贷，八分的利息。他用过一个假的房产证作为抵押，后来在韩某3那里补的借条，在打借条之前给了她三个月的利息四万八的利息。这个假的房产证是他跟韩某1一块到阜阳办理的，当时在路上看到一个电线杆子上贴的办假证的广告，韩某1知道是假的。 第三部分盗窃罪 2017年9月11日，游利通过按揭贷款购买“英菲尼迪”牌汽车一辆，车价316800元。同年9月13日，游利通过韩某1介绍，与刘某1以签订车辆买卖协议的方式，将该车质押给刘某1，向刘某1借款30万元（含韩某1的10万元），约定借款期限三个月，还款付息后还车。当天，韩某1转账给游利280000元。同年10月29日凌晨，游利私自用备用钥匙将停在韩某1家的该车开走，并于当日用该车再次抵押借款。 证明上述事实的证据有: 1.书证 （1）阜阳市公安局交通警察支队车辆管理所出具的机动车档案资料目录、机动车抵押登记申请表、抵押贷款合同、营业执照等，证明：2017年8月28日游利签订汽车消费抵押贷款合同，车牌号码为皖Ｋ×××××车辆于2017年9月11日办理了抵押登记，车辆总价36.18万元，首付72360元，贷款289440元，游利系所有人。 （2）买卖车协议书，证明2017年9月13日，游利将英菲尼迪皖Ｋ×××××以300000元卖给刘某1、韩某1。（实为借款协议） （3）车辆质押合同、收条、委托书等，证明2017年10月29日游利以皖Ｋ×××××英菲尼迪轿车作质押，借款15万元。 （4）韩某1提供的户名韩某1农商行转账流水、户名刘某1农商行转账流水、户名李芳芳农商行转账流水及情况说明，证明2017年9月13日，刘某1转到韩某1卡上19万，当天韩某1转到游利卡上28万元。 （5）受案登记表、立案决定书，证明本案由被害人韩某1于2018年1月16日14时报案至太和县公安局，该局于2018年1月24日立案侦查。 （6）户籍证明，证明韩某1、刘某1的身份情况。 （7）韩某1提供监控视频壹份，证明2017年10月29日2时31分左右涉案英菲尼迪车辆被开走。 2．被害人陈述 （1）韩某1陈述，证明2017年9月13日，游利向她借30万元。其中她从刘某1那里借了20万元。约定三十万一个月两万块钱的利息，她当时给游利转过去二十八万，一个月两万块钱的利息直接扣下来了，后来游利又给她两个月的利息，算到11月份三个月一共6万元。游利当时把皖Ｋ×××××英菲尼迪轿车抵押给她了，写的是买卖车协议，游利作为甲方，她跟刘某1作为乙方。游利把车抵押给刘某1，约定三个月后把钱还上，游利再把车给开走。10月29日凌晨有个人开着英菲尼迪走了，从监控上看到是一个人用车钥匙解锁开走的。游利当天早晨给她打电话说他的英菲尼迪被合肥的金融公司开走了，游利欠金融公司的钱。 （2）刘某1陈述，证明他通过韩某1借给游利钱。有一次是三十万，游利用车作为抵押。游利说英菲尼迪车是新车，买的时候四十多万。然后他借游利二十万,韩某1借给游利十万，凑够三十万。签过协议之后他们把游利的车开走了。协议是讲游利把车押给他，在三个月内，如果游利不把钱跟利息（月息5分）还给他们，车就是他们的了。后来过了有一个多月游利的车在韩某1门口被人开走了。开走之后游利跟韩某1说车被金融公司的人给开走了，后来又说作二次抵押了。 3.证人证言 （1）耿华利证言，证明游利把他的车子质押给他们公司借款十五万元，是一辆深蓝色的英菲尼迪，车牌号皖Ｋ×××××。是阜阳的负责人耿宁给游利办理的，车子也是耿宁开到涡阳的。 （2）耿宁证言，证明游利有一辆英菲尼迪轿车于2017年10月29日在他这儿做的质押，他给了游利十五万，当天游利自己开着车去的涡阳。游利当时除了车手续，还给了他们一把车钥匙。游利跟他签质押合同时，说车没有抵押过。 （3）陶为民证言，证明游利是按揭买的车，通过东风日产金融公司按揭，游利把车的首付给他们，车子余款由金融公司给他们，他们收到全款才会让游利把车开走，金融公司的钱由游利分期返还，没有返还完，车子登记证被金融公司扣下。2017年9月11日办理的按揭，阜阳车管所登记的都有。 4.被告人游利供述，证明他从刘某1那借了三十万把英菲尼迪车抵押给刘某1了，当时给刘某1打了一个买卖车协议书（2017年9月13日签订），韩某1给他转了28万，实际他就见到27万。车抵押给刘某1后，韩某1要开他的车，他也同意了。车有两把钥匙，他自己留了一把。车抵押给刘某1有一个多月后，因为刘某1逼着他要利息，他就夜里把车开走了，第二天下午到涡阳跟耿宁做的抵押手续，耿宁当天转账给他十五万，他把钱当天转给韩某1付利息了，利息一共付了三个月，每月按八分的利息。 本案综合证据 1.抓捕经过，载明2018年3月24日10时许，太和县公安局巡逻防爆大队接群众匿名举报后在太和县刘元小区抓获游利。 2.被告人游利前科情况网上核查表，证明经网上信息库查询，游利于2018年3月9日因诈骗被网上追逃，无犯罪前科 3.户籍证明，证明游利的身份情况。 4.安徽三泰面粉有限公司出具的说明，证明2014年，游利接手原代理商高超代理三泰面粉公司面粉，游利没有从安徽三泰面粉有限责任公司领取过工资。 5.不动产登记信息，载明游利、何丽夫妇拥有一住宅，坐落在太和县城关镇晶宫未来城B地块2号楼A座2801户，面积126.56平方米，已预抵，已查封。 6.企业基本注册信息查询单，证明游利名下注册有太和县顺利文化传媒有限公司、太和县游利粮食收购点、太和县泰利粮食有限公司等公司，并注册有日用百货零售及普通货运等个体经营。 7.机动车信息，证明游利名下有宝马、奔驰、野马、英菲尼迪轿车各一辆，均处于抵押状态；另游利、何丽名下有货车4辆。 8.游利、何丽银行流水。 上述证据来源合法,均经庭审举证、质证，查证属实，除被告人游利部分辩解外，证据之间能够相互印证，本院予以确认。 对于被告人游利及辩护人认为游利系从事正常生意，不具有非法占有目的，不构成集资诈骗罪的辩解理由和辩护意见，经查，游利借用其三泰面粉厂代理商的身份，虚构代理三泰面粉公司购麦、存麦、代收面粉预付款的职务行为，以“高价购麦”、“存麦高利”、“预付面粉款有优惠”等手段为诱饵，通过“口口相传”等方式向广大粮户、商户进行虚假宣传，骗取巨额集资财物，后以出具“存条”、“借条”等方式维持骗局。游利辩称从他人处借取巨额高利贷以弥补亏损，维持生意，该辩解明显有违常理，不符合正常的商业运营规律。游利将骗取的集资款用于建房、购房、购买豪车等花费上百万元，对于剩余的大部分集资款拒不交代资金去向，逃避返还资金，故可以认定游利主观上具有非法占有的目的。在卷的被害人陈述、证人证言、相关书证等证据能够互相印证，足以认定游利集资诈骗行为客观上造成了众多被害人损失1471万余元的事实。故游利的此节辩解理由和辩护人的相关辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 对于被告人游利关于向韩某1等人借款，不构成诈骗的辩解理由及辩护人的相关辩护意见，经查，游利称其本人在2017年8月对所欠小麦款和面粉预交款已经无力偿还。在不具还款能力的情况下，游利仍以高额利息为诱饵，并采用欺骗手段，以虚假房产证做抵押，骗取韩某1等人的财物，依法已构成诈骗罪。关于游利案发前支付的利息，已从诈骗数额中予以扣除。故游利的此节辩解理由和辩护人的相关辩护意见均不能成立，本院不予采纳。 对于被告人游利及其辩护人关于游利对于涉案车辆具有所有权，开走该车不构成盗窃罪的辩解理由、辩护意见，经查，被害人韩某1、刘某1均证明游利将车质押给他们借款，后在他们不知情的情况下将车开走。游利明知涉案轿车已被韩某1合法占有，仍然在夜间采取秘密手段该车开走，并将车辆再次质押，并向韩某1谎称该车系被金融公司开走。游利的行为符合盗窃罪的犯罪构成，其此节辩解理由和辩护人的相关辩护意见均不能成立，本院不予采纳。盗窃的犯罪数额应以被盗车辆的实际价值为准，鉴于该车系新车，游利购买后即质押给被害人使用，故可以以该车的实际购买价格即361800元来认定。 本院认为：被告人游利以非法占有为目的，使用诈骗方法集资人民币1471万余元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；以非法占有为目的，骗取他人财物405000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；又以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，价值361800元，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，依法应予以惩处，数罪并罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。但指控部分犯罪数额不当，本院依法予以纠正。据此，根据游利的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第二百六十四条、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十九条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（二）、（七）项、第五条之规定，判决如下： 一、被告人游利犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金五十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金十万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑八年，并处罚金十万元，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金七十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月24日起至2038年3月23日止。） 二、违法所得予以追缴，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  李志军 审判员  罗亚敏 审判员  王 刚 二〇一九年十月十八日 法官助理张雷 书记员王鹏浩 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下，数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假逃避，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。