江西省抚州市东乡区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣1029刑初25号公诉机关江西省抚州市东乡区人民检察院。被告人何志文，男，1987年8月12日出生于江西省抚州市，汉族，中共党员，高中文化，个体户，户籍所在地江西省抚州市，现住抚州市。2018年10月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东乡区公安局刑事拘留，2018年10月23日被逮捕,2019年1月31日被东乡区人民检察院取保候审，2019年3月5日被本院取保候审。辩护人李洪东，江西正石律师事务所律师。辩护人徐志新，江西正石律师事务所律师。抚州市东乡区人民检察院以东检刑诉［2019］18号起诉书指控被告人何志文犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月27日向本院提起公诉，本院审查后于3月1日立案，依法组成合议庭。因被告人何志文提供了新证据，本院依抚州市东乡区检察院建议决定延期审理。2019年6月4日抚州市东乡区检察院补充侦查完毕，决定变更起诉，并建议我院恢复审理，同日本院决定恢复审理，于2019年8月28日公开开庭进行了审理。抚州市东乡区人民检察院指派检察员杨某1出庭支持公诉，被告人何志文及辩护人李洪东、徐志新到庭参加诉讼。现已审理终结。抚州市东乡区人民检察院起诉指控，2014年4月至2015年7月，被告人何志文以东乡县博泰实业有限公司需要资金周转为由，未经有关部门依法批准，通过印制宣传资料向社会公开宣传，向李某、乐某2、乐晓东、乐某1、周某、揭平平、舒某等人借款1000余万元，并承诺在一定期限内以月息2分至3分偿还本息，其所吸收资金未进入公司账户，未投入公司运营，全部由何志文个人掌控和支配，绝大部分资金借贷给他人，最终无力偿还，造成被害人直接经济损失共计239.2万元。2019年6月4日抚州市东乡区人民检察院变更起诉指控，2014年4月至2015年7月，被告人何志文以东乡县博泰实业有限公司需要资金周转为由，未经有关部门依法批准，通过印制宣传资料向社会公开宣传，向李某、乐某2、乐晓东、乐某1、周某、揭平平、舒某等人借款1154万元，并承诺在一定期限内以月息2分至3分偿还本息，其所吸收资金未进入公司账户，未投入公司运营，全部由何志文个人掌控和支配，绝大部分资金借贷给他人，最终无力偿还，造成被害人直接经济损失共计135.34万元。抚州市东乡区人民检察院提供了相关证据，据此认为，被告人何志文未经有关部门依法批准，以公司名义向社会公开宣传吸收资金，承诺一定期限内还本付息，向社会不特定对象、亲友吸收资金1154万元，造成被害人直接经济损失共计135.34万元，严重破坏金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。法定刑为3年以上十年以下，并处罚金，考虑被告人何志文的自首等情节，给予公正的处罚。被告人何志文对指控的犯罪事实及罪名不持异议。当庭表示因为自己的法律意识淡薄，造成现在的结果，希望审判长给我一个改过自新的机会。被告人何志文提供的证据有：1.年会光盘2张，证明在年会上未作吸收存款的宣传。2.二份谅解书（一份是乐阿斌的，还有一份是乐晓东、李某、乐某2的），证明取得了被害人谅解。3.转款凭证，证明归还了大部分借款。4.优秀士兵证、军队两用人才证，证明被告人何志文此前表现良好。其辩护人辩称：1.对被告人何志文与7位被害人之间发生借款是不持异议的，对东乡县博泰实业有限公司以前做过宣传也没意见。2.认定被告人何志文非法吸收公众存款证据不充足。公司的宣传与本案无关联性，舒某与被告人何志文之间是存在业务往来的；揭平平陈述不知道宣传的事情；周某也明确谈到没有向他宣传过博泰公司。李某和乐晓东说通过宣传，为什么要通过乐某3来找何志文，自己不直接找何志文，实际他们的借款应当属于乐某3的借款，不应计算到本案当中。几个被害人都没有陈述出是什么时间收到什么宣传单，而他们提供的宣传资料都是同一份，相互之间存在串供的可能。视听资料的拍摄时间是2017年11月19日傍晚，公司注销时间是2016年11月，2017年已经关闭了公司，与本案没有任何关系。3.被告人何志文如果构成犯罪，还存在以下从轻、减轻情节：被告人何志文在当兵期间评为优秀士兵，此前表现良好，初犯偶犯，主观恶性小，认罪悔罪态度好，积极挽回被害人的损失，主动偿还了大部分款项，具有自首情节。建议法庭适用缓刑。经审理查明，2014年4月至2015年7月，被告人何志文以东乡县博泰实业有限公司需要资金周转为由，未经有关部门依法批准，通过印制宣传资料向社会公开宣传，向李某、乐某2、乐晓东、乐某1、周某、揭平平、舒某等人借款1146万元，并承诺在一定期限内以月息2分至3分偿还本息，其所吸收资金未进入公司账户，未投入公司运营，全部由被告人何志文个人掌控和支配，其将所吸收的大部分资金以月息3分左右借给了曾某，扰乱了金融秩序，造成被害人直接经济损失共计135.0834万元。被告人何志文所吸收存款的对象如下:一、2014年12月16日，被告人何志文通过乐某3以月利率2%向李某借款20万元，被告人何志文于2015年2月、5月支付了18266利息,造成被害人李某直接经济损失18.1734万元。二、2015年3月24日，被告人何志文通过乐某3以月利率2%向乐某2借款10万元人民币，支付利息2600元，造成被害人乐某2直接经济损失9.74万元。三、2015年4月20日，被告人何志文通过乐某3以月利率2.5%向乐晓东借款10万元人民币,造成被害人乐晓东直接经济损失10万元。四、2014年10月22日被告何志文以月利率2%向周某借款20万元人民币，被告人何志文付息31600元，担保人何某1至2019年2月25日替何志文归还本金9万元；2015年3月11日被告人何志文再次向周某借款10万元。造成被害人周某直接经济损失17.84万元。五、2015年5月22日被告人何志文以月利率3%向揭平平借款170万元，被告人何志文已经还清该借款及利息。六、2014年12月10日至2015年7月17日，被告人何志文先后5次向乐某1借款共计126万元，共归还乐某1本金76万元，利息5.1万元，造成被害人乐某1直接经济损失44.9万元。（1.2014年12月10日被告人何志文向乐某1借款36万元，还本息38.1万，结清。2.2015年2月17日被告人何志文向乐某1借款35万，已还本，结清。3.2015年2月28日被告人何志文向乐某1借款35万，2018年6月4日还5万本金、3万利息，被告人何志文2015年5月27日出具欠30万元本金的欠条。4.2015年6月26日乐某1向被告人何志文转款18万，抵2015年6月19日乐某1急用从刘某转账得款8万元，被告人何志文委托刘某向乐某1出具借款10万元借条。5.2015年7月17日被告人何志文向乐某1借款10万，被告人何志文委托刘某向乐某1出具10万元借条。）七、2014年12月至2015年6月，何志文向舒某借款780万，还款745.57万，造成被害人舒某直接经济损失34.43万元。认定上述事实的证据有：1.常住人口信息、现实表现证明，证实被告人何志文已满刑事责任年龄，案发前并无违法犯罪记录。2.归案情况说明，证明2018年10月8日被告人何志文到东乡区公安局投案的事实。3.营业执照，证明东乡县博泰实业有限公司，法人代表刘某，经营范围：实业投资、汽车销售、国内贸易、机械设备租赁、商务咨询、投资管理咨询。4.银监会证明，证实东乡县博泰实业有限公司非银监部门审批设立的银行业金融机构的事实。5.博泰实业公司宣传单、门面、宣传栏、LED滚动显示屏照片，证明东乡县博泰实业有限公司通过宣传资料、LED滚动屏、在宣传栏张贴宣传资料等方式对外宣传吸引投资的事实。6.博泰投资宣传单，证明东乡县博泰实业有限公司印发的宣传单含有“想投资？要借钱？请来找博泰投资！”、“您来放款，收益稳定”、“收益对比表以投入10万元，一年期为例作列表说明…博泰投资年收益24000元左右”等内容。7.证人乐某3的证词和自述材料：2013年5月，我通过李文华介绍借钱给何志文而认识了何志文，开始借给他2-3万，后来还借了一些钱，但陆陆续续都还了，利息也还了。后来他总共借我或通过我介绍他人借的有4笔借款未还。2015年8月，我发现何志文的车行转卖出去了，博泰公司也转卖了，他的两个工地在没有装修完的情况下又转卖给了别人，卷款潜逃了。何志文及其博泰实业有限公司有很多宣传方式，宣传资料放在大厅进门右侧的宣传架上，名头为博泰投资；博泰公司LED上滚动播出的广告内容有“委托理财、企业、个人贷款服务、贷款咨询服务等字”。2014年，东乡县博泰实业有限公司在东乡国际大酒店举办推介年会，当时年会现场有很多江西东乡博泰投资管理有限公司的宣传资料，在会议现场还发放了宣传资料，资料主要内容印有放款、借款请来博泰,博泰投资融资中介服务专家字样。我当时在年会现场还看到主席台上有宣传横幅，横幅主要内容印有博泰公司吸收资金、发放贷款、委托理财、资金拆借，何志文当时在主席台上还做了宣传演讲,演讲内容主要是关于博泰公司吸收资金、发放贷款、委托理财、资金拆借等。在2014年博泰公司刚成立时，我去过他位于东乡区孝岗镇双湖广场对面的公司，上他公司里面看到很多宣传资料，就顺手拿了一张。2014年12月初，何志文对我说准备承包工程，并说可以给我股份，叫我帮他介绍借款，给予高息。过了几天，何志文说要承建东乡一中办公大楼装修工程，叫我帮他介绍借款，给我10%工程股份，所以我才答应帮他借款。2014年12月16日，何志文说需要资金周转叫我帮他介绍借款，我拿了他开的博泰投资公司宣传单给李某（我亲戚）看，并对李某讲何志文开了两家汽车销售公司，一家修理厂。李某就同意借给何志文20万，月息2分，并口头约定借期半年。这笔钱李某是从黄小平处转入到我信用社账号,我再转给何志文妻子张某建行账户。我先在实验小学旁东红路口处信用社网点转账给张某但没有成功，我就上民政局旁边的建行往张某的账号上存了20万元现金。在整个存钱过程中何志文都在我旁边，转账之后何志文就给李某出具了一张20万元的借条，月息2分，他让我把借条转给李某。2015年3月24日前两天，何志文叫我帮他借款周转2个月左右，我就拿了博泰实业有限公司的宣传单给我姐姐乐某2看，介绍了何志文的情况，并讲与何志文约定月息为2分。2015年3月24日，我姐乐某2将10万钱存入我的建行账户，我将钱转入刘某建行账户，刘某再将钱转到何志文妻子张某账户上。当时何志文委托刘某（博泰实业有限公司法人）写了借条，借条中约定月息2分。乐某2还问我怎么不是何志文打借条，我说刘某是何志文生意伙伴。至今，何志文未还乐某2借款。2015年4月20日的前几天，何志文叫我帮忙介绍借款周转2个月左右，我就拿博泰实业有限公司的的宣传单给我哥哥乐晓东看,同时也介绍了何志文的情况，并说何志文同意付2.5分的月息。2015年4月20日，我哥哥乐晓东从乐小芳（钱是乐晓东的）账号将10万元钱转到我账号19×××72,我将钱转到刘某账号62×××16，刘某再将钱转给了何志文妻张某，当时何志文委托刘某出具了借条，借条中约定借款利息为月息2.5分，至今,何志文未还该借款。乐晓东、乐某2、李某三人都不认识何志文和刘某，他们三人也从未和何志文、刘某见过面。我累计借给他43万，还欠2014年7月3日借的20万。2015年6月26日他通过张某还的20万是还2014年11月25日借的20万。何志文开始如期付了将近9个月利息后，便有意回避我，现在手机也不接了。2014年7月3日我借的20万（月息3分）、2015年3月24日乐某2借的10万（月息2分）、2015年4月20日乐晓乐借的10万（月息2分5厘）、2014年12月16日李某借的20万（月息2分），这4笔借款最后一次付了利息34870元，截止计利息为2015年5月2日止。其中李某利息14266元、乐某2利息2600元、我18000元。由于我2014年7月3日借的，每月2日为月计息日，所以统一每月2日结算利息。由于乐晓东借的钱还不到一个月，所以没有结利息。2015年5月2日之后我和李某、乐某2、乐晓东都再也没有拿到利息。8.被害人李某的证词和自述材料，证明2014年12月初的一天，我小叔子乐某3找到我说有一个熟人要借钱，约好借期6个月，月息2分。我没有和何志文见面，2014年12月16日我通过我丈夫的同事黄小平给乐某3账户上转了20万元，乐某3就把这20万元转给了何志文的妻子张某建设银行账户。2014年12月16日乐某3给了我一张借条，借款人是何志文。2015年2月快过年时得利息4000元，5月2日得3个月加17天的利息14266元，是通过乐某3给现金给我的。到期后未归还本息，就让乐某3去找何志文还钱，所以，2015年7月29日，何志文公司的法人刘某拿东乡县博泰实业有限公司在借条上写了担保，并加盖了公章。9.证人黄小平证词和情况说明，证明2014年12月份的一天，李某找到我要我借20万元人民币周转一下，2014年12月16日，我筹到了20万，李某让我把钱转到她小叔子乐某3账号为19×××72的账户上，我就把20万元转给了乐某3。10.借条，证明2014年12月16日被告人何志文向李某出具借条20万元，约定月息2分，刘某在2015年7月29日在借条上盖公司章，并注明担保。11.黄小平银行卡19×××92交易明细、乐某3信用社账号银行卡19×××72交易明细，证实2014年12月16日黄小平账户向乐某3账户转账20万元，当日乐某3向张某账户转款20万元被退还。12.被害人乐某2的证词和自述事实经过，证明2015年3月20日乐某3对我说，他有个朋友叫何志文因为做生意，想借点钱周转2个月，给月息2分的报酬,并讲何志文开了很多公司，其中有一家公司叫博泰投资公司,而且乐某3拿了博泰投资公司的宣传单给我看,我当时就同意借给何志文10万元钱。2015年3月24日，我把钱存入乐某3建设银行卡上,由他全权办理。我没有直接和何志文见面，口头说好借期2个月，月息2分，借款期间乐某3为中间人多次与何志文沟通后才谈成这笔借款。第二天，乐某3将借条送给我，我看是刘某出具的借条，乐某3讲刘某与何志文是合伙开博泰投资公司、合伙做生意的人，借给何志文的10万元先转给了刘某，再由刘某转给了何志文。刘某写借条给我也是何志文交待的。我2015年5月13日得利息2600元，乐某3到我家里给的，讲利息截止到2015年5月2日一共一个月零九天，九天是600元，所以是2600元，因为乐某3借的钱是每月2日结息。借款本金及其他利息至今未付。2015年3月24日，我向乐某3账号存了10万元人民币，分两次，一次4万，一次6万，当时存款单上我写的乐某3的名字，这笔钱是我叫我弟弟乐某3借给何志文的。这10万元是我自己的，当天我从我的账户上取了5万元，还从家里拿了5万元现金。13.乐某2提供的存款凭证2张、账号为19×××36存折，证明2015年3月24日乐某2账户上取了50017.06元，当日存入乐某3622700209086373176账号一次4万，一次6万。14.乐某3建设银行卡62×××67交易明细，证实2015年3月24日乐某3账户分别现金存入4万元、6万元，并于当日向刘某转账10万元。15.借条，证实2015年3月24日刘某向乐某2出具借款10万元借条的事实。16.被害人乐晓东证词和自述材料，证明2015年4月份我弟弟乐某3对我说，他的一个叫何志文的朋友在东乡县开了投资公司，要借钱,而且有利息，并拿了一张博泰投资的宣传单给我看，我看了宣传单后，觉得何志文很有实力，因为是我弟弟介绍的，利息又挺高，我就答应借10万元给何志文。2015年4月20日，我将存放我大弟弟乐小芳的10万元，叫乐小芳转到乐某3的账户上，乐某3借钱给何志文是转到刘某的账户上的，我的借条也是刘某打给我的。我没有去过何志文公司，我都是通过我弟弟乐某3了解的。我没有直接与何志文见面，口头说好借个把月归还，月息2分5，借款期间乐某3做为中间人多次电话与我和何志文进行沟通后才谈成这笔借款，后来借条是叫刘某出具的。我还问乐某3怎么是刘某写的借条，他说刘某是何志文的生意合伙人，钱是转给刘某后再转给何志文的，这个借款5、6月份我通过乐某3向何志文要回来，但何志文一直未归还。17.借条，证实2015年4月20日刘某向乐晓东出具借款10万元借条。18.乐某3信用社账户19×××72交易明细、转账凭证，证实2015年4月20日乐小芳账户向乐某3账户转账10万元，乐某3向刘某转账10万元的事实。19.证人乐小芳证词、工行网银记录、情况说明，证明2015年4月20日我哥哥乐晓东打电话说需要10万元人民币，让我把钱转到乐某3账号为19×××72的账户上，我就替乐晓东转了10万元到乐某3信用社账户。钱是以前借乐晓东的，还他的。我们是兄弟，平时经常有资金相互周转。20.刘某62×××16账户交易明细，证实2015年3月24日刘某收到乐某310万元，同日转给何志文老婆张某10万元；2015年4月20日收到乐某3转的10万元钱，同月23日转给何志文老婆张某10万元的事实。21.存现金凭证、张某建行账户62×××23交易明细，证明2014年12月16日张某账户被存入现金20万元；2015年3月24日收到刘某转账10万；2015年4月23日收到刘某转账10万；2015年6月26日张某账号转款20万元到乐某3账户的事实。22.乐某2用150××××6060手机与何志文的短信记录，证实2016年3月17日至2016年4月7日期间问钱还的事实。23.证人刘某的证词和自述材料，证明2014年12月16日何志文借李某20万元，借条中约定月息2分，是2015年7月29日乐某3未找到何志文还款,叫我盖博泰实业有限公司印章担保我才知道的。2015年3月份,何志文找乐某3借钱周转，2015年3月24日,何志文不在公司，就叫乐某3把10万元钱转到我账上，由我写借条给乐某3，但乐某3讲将借款人写他姐姐乐某2的名字，经何志文同意，我写了借乐某210万元的借条，借条中约定月息2分。2015年4月20日，何志文找乐某3借钱周转，何志文不在公司，就叫乐某3把10万元钱转到我账上，由我写借条给乐某3，但乐某3讲这钱是他哥哥乐晓东的，叫我将借款人写乐晓东的名字，经何志文同意，我写了借乐晓东10万元钱的借条，借条中约定月息2.5分。乐某3将钱转到我账上后，我立即就转给了何志文老婆张某的账号，卡在何志文手里。我是东乡县博泰实业有限公司法人代表，占公司15％的股份，何志文是股东，占公司85％股份。2014年7月24日开业，具体是销售汽车、工程装修。我所知道何志文借了乐某360万，其中有40万是叫何志文或者我写的其他人名字。何志文与乐某3是朋友关系，好早就认识。我听何志文讲，他收了乐某320万元钱转给乐某310%博泰实业公司的股份（何志文自己的85%股份的10%）。没有办理股权转让手续，是暗股。我记得有一次公司发盈利，我得6000元左右，乐某3也分得4000-5000元左右。不清楚是否签了协议。何志文还了乐某320万元，是还委托我写的2份借条的钱（乐晓东10万，乐某210万元）。当时何志文叫我找乐某3拿回借条，因为我当时也没有在东乡，所以就没有去找乐某3拿回借条，后来找乐某3想拿回借条，乐某3不给。2014年我和何志文合伙开了一家博泰实业有限公司，公司的主要业务就是投资理财以及投资投标做一些工地。公司创建三四个月之后，曾某就到公司找何志文借钱，之后公司就从外面大量吸收很多钱借给曾某，大概借了1000多万，直至2015年8月左右，因为曾某还不起公司的钱，经营不下去，所以我和何志文商量就把公司注销了。何志文负责管理公司业务，我负责公司内部管理，全某负责管公司账务，前台乐梦华负责接待，有客人来就由她接待，有时会发一些宣传手册，宣传手册主要就是公司的简介、经营范围、投资收益等内容。这些宣传册是放在一楼大厅的报架上面，客户要看就会从那里拿。我只知道乐某1看到宣传册然后找我们公司借钱。宣传册上有一个收益对比表，列出了以10万元为例，在银行的定期存款和购买保险的年回报率分别为3%和2%，而我们公司回报率为24%。2014年年底，何志文还在东乡国际大酒店开过一次年会，摆了三、四十桌酒席，这些人都是我和何志文的同学、朋友、亲戚还有公司客户，年会主要介绍公司的经营情况，告诉大家公司经营良好。公司一开始是何志文亲朋好友来投资，之后就有一些朋友的朋友介绍来以及上门的客户到公司来谈投资的事情。他们投资进来的钱,我们给他们二、三分的月息。投资的钱基本被何志文转借给曾某，从曾某那里拿月息两分的利息，每笔收取10%-15%的手续费。我签过字的有舒某80-90万元，乐某120万元，乐某320万元，给他们的月息为三分。所有借款都是何志文自己借的，何志文自己联系的，我签字前都事先和何志文联系了。当时我的想法就是我就是给何志文打工的，老板意思我不好违背。何志文借钱主要用于恒祥车行和建顺车行扩大业务，还有部分装修工程业务，还有很大部分借给了曾某、张文、吴祥声等人，张文、吴祥声等人借的比较少，何志文告诉我曾某借了他1000多万。只要借款人要求盖章我才会盖章。我的卡号62×××16的银行卡和网银都放在东乡县博泰实业有限公司的会计全某那里，这张卡平时都是何志文用，使用情况我能看得到短信。王丁香是曾某的儿媳妇，王丁香打到我账户的钱都是2014年曾某偿还何志文的借款，这些钱打到我账户后马上就被何志文安排会计转到何志文妻子张某等人的账户上。2015年6月份，我就到会计那儿把卡拿回来了。何志文和我说曾某2014年向何志文借的钱全部还完了，没有还的是2015年起向何志文借的钱。经我手向乐某2、乐晓东、乐某1、周某等人借的钱都交给了何志文个人做生意使用，我都没有用，东乡县博泰实业有限公司也没有用这些钱。何志文还向他朋友乐某3、舒某、张文等人借过钱，还向他亲戚何某2、陈祖华等人借过钱，其他的我就不清楚了。24.乐某3提供的手机180××××0859短信记录，证明与被告人何志文的催还款聊天记录，2015年4月28日催打款24000元；2015年5月12日催打款34870元，2015年5月13日回复已转；2015年6月26日催打款。25.乐某3提供的工商银行短信记录，证实20150513尾号4560卡收入34870元，当天ATM机三次各取5000元。2015年6月26日尾号4457卡收入20万。26.被害人周某的陈述：大约在2014年10月的一天，我单位的何某1找到我说她要借钱做生意，月息2分。2014年10月22日，我拿了20万元现金，何某1带我来到东乡师范旁边的东乡县博泰实业有限公司，公司法人代表刘某接待的我，我直接把20万元交给了刘某，刘某给我出具了一份20万元的借款合同，借期1年，月息2分，何某1做担保，加盖了公司公章。2014年12月16日，刘某说公司给我打了12600元利息。2015年3月11日，我拿着10万元现金到博泰公司，把钱给了刘某，在现场，刘某直接把这笔钱给他公司的一名年轻男子，月息2分，刘某向我出具了一份借条。2015年7月8日何志文通过刘某向我丈夫杨茂庆转账18000元属实，是还我利息。2018年2月，2018年2月份，刘某说会让何志文给我打1000元，后来何志文通过支付宝转到我支付宝账号1000元是还我的利息。有何某1做担保的20万，我和何某1协商，她同意还我，截止目前，何某1替何志文还了我9万元，何志文还有21万元没有还。27.周某提供借款合同、借条，证明2014年10月22日周某与刘某签订借款合同，约定借款20万元，借期1年，月利率2%，何某1担保，加盖了东乡县博泰实业有限公司公章。2015年3月11日刘某向周某出具借条，借款10万元。28.收条，证实2017年2月18周某收到何某1担保还款1万元，收条上注明一共收到何某1还款34000元。至2019年2月25日共收到何某1为刘某担保还款9万元。29.周某卡号62×××32交易明细，证明2016年7月4日周某收到何某1支付宝转账4000元。30.张某62×××23账户明细，证明2014年12月16日转账支取12600元到周某6226820019500983963账户。31.刘某建行62×××16账号明细，证明2015年7月8日刘某转账杨茂庆18000元。32.证人何某1证言：我是何志文妹妹。我没有在公司任职，也没有借款给何志文，不清楚他借了多少钱，不认识曾某。何志文开了2家车行，一家叫恒祥车行，一家叫建顺车行，还有一家汽车修理厂，叫建顺汽车修理厂。2014年10月初，周某间接向我提到她手上有些闲钱，我就让她把钱借给我。2014年10月22日，她拿了20万元现金给我，我就把他带到东乡师范旁边的东乡县博泰实业有限公司的刘某办公室，我就告诉周某是刘某要借钱，周某就要我做担保，他们签完借款合同后，我就在合同上做了担保，周某直接把20万交给了刘某，刘某还加盖了公司公章。过了几个月后，周某还借给刘某10万元，周某事后告诉我的，这件事当时我不在场。33.被害人揭平平陈述：我和何志文没有什么关系，他借过我的钱，但是都还完了，他现在不欠我的钱了。2015年5月22日有个朋友带何志文找到我，当时我也早知道何志文在东乡开了车行，是个生意人，何志文对我说他做生意需要资金周转，所以我就答应借给他170万，月息可能是3分。这170万我是通过我账户向何志文账户转账的。2015年6月19日，何志文通过张某账户向我账户转账了100万，同一天，何志文通过刘某账户向我账户转账了60万人民币，2015年6月19日，何志文把剩下的10万本金和月息以现金支付的形式还给了我。34.揭平平62×××98银行卡交易明细，证明2015年5月22日揭平平账户向何志文卡号为62×××16的账户转账170万元，2015年6月19日张某卡号为62×××23的账户向揭平平账户转账100万元的事实。35.何志文账户62×××16交易明细，证明2015年5月22日何志文账户收到揭平平卡号为62×××98账户转账170万元的事实。36.张某62×××23账户明细，证明2015年6月19日张某账户向揭平平卡号为62×××98的账户转账100万元的事实。37.刘某62×××16银行卡交易明细，证明2015年6月19日刘某账户向揭平平卡号为62×××03的账户转账60万元的事实。38.被害人乐某1的陈述：2014年下半年，我听别人说在双湖广场对面有家东乡县博泰投资管理有限公司，这个公司在搞吸收资金，而且利息挺高的，好像是说月息2分。我就到这个公司去了解情况，我去的时候看到这个公司门口靠街面有宣传栏宣传公司吸收资金的情况，月息2分。我到公司了解情况的时候，是这个公司内的一个女性服务员给我做接待，当时给我介绍这个公司吸收资金利息高的情况，介绍了之后，这个女接待就说叫他们公司的何总（何志文）和刘总（刘某）两个人来跟我谈，当时何志文和刘某两个人就当面跟我谈了这个吸收资金的情况，他们两个还跟我说这个吸收资金利息高，而且基本上还是零风险，我就心动了，想先借10元万钱给这个公司。后来何志文就跟我签订了一份借款合同，合同上的乙方（借款方）是何志文（盖有东乡县博泰实业有限公司印章），甲方（出借方）是我自己，借款用途是从事个体经营，借款金额是10万元，月息2分等内容。后来这10万元借款到期后，何志文就将这个借款金额本金和利息都还给我了。2015年6月26日，何志文打电话叫我借款10万元给他，我就继续借了10万元给何志文，但是这次跟我签订借款合同的人不是何志文，是他的合伙人刘某。2015年7月17日，何志文打电话向我借钱，月息3分，我又借给他10万元钱，这次跟我签订借款合同的人也是刘某。我先后一起借给何志文和刘某的这个东乡县博泰投资管理有限公司50万元钱，这50万元到还款期了都没有还给我，利息也没有得到，之后我多次打电话给何志文和刘某等人要他们还钱。一直拖到了2016年4月23日，他们也没有还我钱。被我催得紧，何志文和刘某就分别又跟我签订了两份借款合同，合同上的借款金额算上了之前的利息及本金，刘某跟我签订了一份20万的借款合同，何志文跟我签订了一份43.4万元的借款合同，也签订了还款日期等内容。这最后的两份借款合同到期了他们也没还钱给我,我多次打电话和发短信给何志文和刘某他们，叫他们还钱给我，他们一直拖到现在没还钱给我。他们公司靠街面的地方有宣传栏宣传公司吸收资金的情况，而且我到他们公司的时候，他们公司还给我发放了一份宣传他们博泰投资公司的宣传册。2015年2月28日何志文向我借款35万元，2015年6月4日还5万元本金和3万元利息，把剩下的30万元重新写借款合同和借据。2015年6月19日，我急需用钱，刘某汇了8万元给我，2015年6月26日我又出借18万给何志文，扣除急用的8万元，出具10万元借款。2015年7月17日又借10万元给何志文。截止目前何志文还欠我50万本金没有归还。我通过银行转账的方式借给何志文，转到何志文或其妻子张某的账户上。我转给何志文、张某、刘某的钱都是我借给何志文的。何志文公司门口的玻璃上，还张贴了宣传资料，宣传资料上印的：博泰实业，对外投资，商务信息咨询，资本运营与投资管理，实业投资，金融中介服务等。39.乐某1提供的建行转账凭条、跨行汇款加急单、汇款收据，证明2015年2月28日乐某1向何志文转账35万元，2015年6月26日乐某1向何志文汇款18万元，2015年7月17日乐某1向何志文汇款10万元的事实。40.乐某1建行卡6236682090000101758（账户20×××00）交易明细，证明2014年12月19日张某存入1万元、2015年2月16日张某存入37.1万、2015年2月17日乐某1转入张某35万、2015年2月27日张某存入35万、2015年2月28日转给何志文35万、2015年6月4日张某存入8万、2015年6月19日刘某存入7万、1万。41.乐某1邮政银行卡62×××11交易明细，证明2015年6月26日汇入62×××16账户18万、2015年7月17日汇入6221504370000529903账户10万的事实。42.乐某1工行6215581511000658964交易明细，证明2014年12月10日向何志文62×××16卡号转入36万的事实。43.何志文62×××16卡号交易明细，证明2014年12月10日收到乐某1工行6215581511000658964转入36万、2015年2月28日收到乐某1转入35万、2015年6月26日收到乐某1转入18万的事实。44.何志文邮政6221504370000529903账户交易明细，证明2015年7月17日收入乐某110万元的事实。45.张某建设银行账户62×××23交易明细，证明2014年12月19日转给乐某11万、2015年2月16日转给乐某137.1万、2015年2月17日收到乐某1转入35万、2015年2月27日转给乐某135万、2015年6月4日转给乐某18万。46.刘某62×××16银行卡交易明细，证明2015年6月19日刘某账户向乐某1账户转账7万元、1万元。47.（2017）赣1029民初1051号民事判决书，证明2015年2月28日何志文借乐某135万，期限20150228-20150527，月利率2%，到期后还5万本金，付息3万元。2015年6月4日重新出具借条，借30万元，期限2015年5月27日至2015年8月26日，月利率2%，未还。2015年6月26日何志文借款20万，刘某出具借款合同，期限20150626-20150825，利率2%，乐某1汇款18万给何志文，刘某还本金8万，欠借款10万到期未还。2015年7月17日何志文借款20万，刘某出具借款合同，期限20150717-20150816，利率2%。乐某1只汇给何志文10万，到期后未还。本院判决何志文、张某共同偿还乐某1借款本金30万元及利息，刘某、刘桃花、何志文、张某共同偿还乐某1借款本金20万元及利息的事实。48.乐某1提供的借款合同、借据，证明2015年5月27日何志文向乐某1借款30万元；2015年6月26日刘某向乐某1出具10万元的借款合同和借据；2015年7月17日刘某向乐某1出具10万元的借款合同和借据；2016年4月23日刘某重新向乐某1出具20万元的借款合同和借据，何志文重新向乐某1出具43.4万元的借款合同和借据的事实。49.被害人舒某的陈述和自述材料：2014年8月份的一天,我在何志文的恒祥车行买了一辆宝马汽车，之后我们就认识了，有一天，何志文说需要50万资金周转，一个月后归还我,月息4.5分，但是他拖了我三个月才连本带利的还给我。后来何志文又陆陆续续借了我不少钱，但是都还给了我，直到2015年2月27日何志文向我借款128万,借期4个月，月息7分，我就对何志文说，四个月后，让他收到工程款连本带息还我。之后我就按照何志文的要求给了他总共128万（其中有在他车行刷卡支付的，大约40万，银行转账转到张某账户上的大约88万）。2015年4月10日左右，何志文对我说:“有个客户向我借款，就借10天,我钱不够，你借我些钱，我给你每天千分之三的利息，10天后归还本金和利息。”所以，2015年4月20日为止，我已经陆陆续续给他转了200万，加上部分现金,总计我给了何志文290万。2015年4月20日,在何志文的东乡县博泰实业有限公司办公室内,何志文让他的合伙人刘某给我打了借条,何志文还在借条上做了担保人。何志文还在东乡国际大酒店搞过宣传活动，当时有60多桌，大约能有400人，当时会上宣传在他的东乡“博泰投资公司”投资,可以获得高收益。在何志文的东乡县博泰实业有限公司门口，我看到他公司的宣传资料，名头为博泰投资，印有“想投资?要借钱?请来找博泰投资,博泰投资年收益24000元左右”的字样，在何志文公司门口的玻璃上，还张贴了宣传资料，宣传资料上印有“博泰实业，对外投资，商务信息咨询，资本运营与投资管理，实业投资，金融中介服等。宣传资料放在何志文博泰实业有限公司进门口左边上的宣传架子上面，顾客想拿就可以直接拿走。2015年2月27日借款128万，借期4个月，钱打到张某账户。2015年4月20日借款290万。陆续还了130万。和何志文是2014年8月份认识的。2014年10月中旬开始借钱给何志文。我总共借了738万元钱给何志文，口头约定利息4分至5分之间，转账有700来万，其他都是现金。目前还有288万元本金未归还,何志文总共向我还款464.3万元（包含本金和利息）。一般朋友关系，主要是图他的利息。2014年12月9日何志文妻子张某转账120万是对我的还款，2015年5月30日张某转账93.45万是他对我的还款，因为在这之前他借了我的钱。2015年7月17日我妻子周文给何志文出具的收到5万元文字材料是何志文对我的还款。目前还欠我283万，之前说欠288万是忘记算我妻的5万元。50.舒某提供的借条、收条，证明2015年4月20日刘某向舒某出具借款290万元借条和收条；2015年2月27日何志文向舒某出具借款128万元的借条和收条。51.舒某62×××15银行卡交易明细，证明2015年5月30日收到张某6226820019500777159账户转存93.45万的事实。52.舒某建行卡号62×××96（账户20×××16）与何志文、张某夫妻往来明细，证明自2014年12月30日至2015年8月15日转出740万元、转入647.12万元。53.舒某工行卡号15×××89账户，证明2014年12月30日转账40万元给何志文。54.何志文建行62×××16卡号与舒某往来明细，证明自2014年12月30日至2015年5月30日转入780万，转出160万。55.张某建行账户62×××23与舒某交易明细，证明2015年1月7日至2015年8月15日共计还款386.42万。56.何志文提供的还款收条，证明2018年9月26日舒某妻子周文丽收到何志文5万元，注从2018年1月1日-2018年9月26日总共收到5万，这之间收到的收条不做数，以此条为准。57.东乡县博泰实业有限公司账户明细，证明2014年至2015年博泰实业有限公司账户几乎沦为空户的事实。58.视听资料光盘一张，证明东乡县博泰实业有限公司通过宣传资料、LED滚动屏、在宣传栏张贴宣传资料等方式对外宣传吸引投资的事实。59.证人全某的证言：2014年，我在东乡县博泰实业有限公司当会计。公司的老板是何志文和刘某，员工有雷新秀（何志文助理、负责宣传）、丁梦玲（金融业务员）、陈某2（金融业务员）、陈某1（公司会计，负责何志文的财务）、陈娟（刘某助理）、乐梦华（前台借贷客户）等人。我当时负责管理以博泰公司名义开户的一个公司总账户，平常负责公司的日常开销、支付员工工资，到地税局缴纳税等事务。我负责管理公司名义开户的一个公司账户，开户行是中国农业银行（孝岗镇青井支行）。2014年7月份，刘某就把这个账户交给我管理，刘某叫我存了几千块钱到账户上去，之后这个账户几乎没有资金运行，公司业务的资金也不会转到这个账户，这个账户没有资金来源。平常的开销我就是做好费用申请单给何志文，何志文就会给我现金或叫我拿他银行卡去取，公司没有资金账户。公司制作了宣传单放在前台，有客户进来咨询，就会发给客户。公司于2015年初在东乡国际大酒店举办过一次年会，邀请了一百多人，年会上就是表彰优秀员工，老板何志文和刘某发表讲话，具体内容不记得了。宣传的目的就是给客户看关于我们公司的业务，以便吸引客户，让客户来投资。宣传活动主要雷新秀负责。60.证人陈某1的证言：2014年2月起我在何志文的恒祥汽车发展有限公司做会计，10月何志文把我调到他一家叫博泰实业有限公司做会计，何志文是这家公司的股东之一，我在公司主要管理何志文的私人账户，做他私人会计，平常的日常事务就是他有时候要我去银行帮他转账、存钱。我管理了一张建设银行的卡，开户人张某，卡号62×××23，何志文自己还有一张建行的卡和一张工行的卡、一张邮政银行的卡，其他的卡号我不记得了。不是每笔交易都是我负责，他自己有时候会通过手机银行或者网上银行交易。公司有老板何志文、刘某，员工乐梦华、全某、陈娟、陈某2、雷新秀、丁梦玲等人。公司的开支和员工工资是另一名会计全某负责。刘某的财务也是她管理。在公司门口装了一个LED显示屏以及广告纸，上面显示的信息大概就是为了吸引客户、吸收资金。前台放置了一些公司的宣传手册，有客户进来询问，工作人员就发给客户看，内容大概就是介绍本公司业务，吸引客户以及资金。另外,公司2015年初在东乡国际大酒店办过一次年会，对外邀请几百人参加，何志文、刘某等人发言。宣传活动是雷新秀负责。61.证人乐某4的证言：我和何志文是玩的很好的朋友，何志文开的公司叫博泰实业有限公司。公司具体业务就是吸引客户投钱到他的公司，然后其给客户一定的利息，他从客户那里所吸收的钱又用高于客户的利息转借给别人,从而赚取中间的利息费用。2015年初，何志文在东乡国际大酒店开了一次公司年会。当时有三四百人左右参加。年会席间，何志文还在台上为他们公司做了宣传，大概内容就是给大家宣传投资他们公司能够有盈利。62.证人陈某2的证言：2014年8月份，我通过东乡县博泰实业有限公司的陈某1来到博泰实业有限公司应聘文员岗位。2015年5月左右受老板委派到抚州建顺文化传媒有限公司工作，2015年8月左右辞职。博泰实业有限公司宣传资料放在一楼大厅的前台，一楼的大玻璃上也做了宣传,在公司门口的LED上面也有宣传。宣传资料印有“博泰投资，放贷借钱,请来博泰，博泰投资融资中介服务专家”字样，在玻璃上张贴的宣传资料印有“博泰实业，我们的宗旨：诚信、稳健、持续、效率、责任，目前公司主营:对外投资、商务信息咨询、资本运营与投资管理、实业投资、金融中介服务、中小企业及个人投资担保等服务项目”等字样。何志文是公司老板，刘某是总经理，公司风险投资是何志文负责，主要就是别人把钱放在公司，帮别人投资理财。63.证人何某2的证言，我是何志文的姑姑，何志文创办恒祥和建顺车行，我借给了他20万支持创业，后来他车行需要资金，我还转给他不少钱，我没有要他利息，他也没出具过借条，中途他还了我不少钱。后来他开了“博泰”投资公司，不断向我借钱，数目都比较大，但是也还了我不少。2015年5月份左右的一天，何志文问我借350万元，我知道他的“博泰”投资公司经常往外放钱，能收取一定利息，我就借给他了，后来他告诉我，我借给他的钱基本上都借给曾某了，曾某倒闭了，他的博泰投资公司也经营不下去了，在倒闭前，何志文把未装修完毕的东乡一中装修工程和老干部局办公楼的装修工程转给了我，这两笔工程款就算抵消我借给他的350万，到目前他已经不欠我钱了。64.证人杨某2的证言，证明和何志文是同学，2014年11月9日其向何志文借款20万元，当天何志文通过乐某1转款20万元的事实。65.证人曾某的证言：何志文是我儿子郑军的战友。2014年8月22日，何志文说他开公司赚到了钱，我刚好需要资金投资，他就以月息2分借给了我200万，他通过他妻子张某的卡号62×××23转到我儿媳妇王丁香的卡号62×××17的账户上。2014年9月18日，他又以月息2分借给我100万，之后在2014年12月4日，2015年1月8日，2015年1月14日，2015年3月9日，2015年4月20日，2015年5月5日，他都以银行转账的形式把钱借给我，我从2014年9月18日开始不断向他还钱，截止到2015年6月29日，我拿不出钱还他，我总共向他借了1470万，向他还了1474.01万。2015年9月，何志文让我按照他的要求再还刘某150万当利息，我和何志文的债务就全部结清，我同意了。2015年底，我还不起钱，刘某就报案了。2016年6月2日，我投资的项目在海口重新启动，我就拿我建的仓库作为债务按照何志文的要求抵给刘某。2017年上半年的一天，何志文找到我说他在外面欠了不少钱，叫我还能再给他些利息，我就说我工地项目好转就再还他些利息，不好转让他别再问我要钱，我们的债务已经两清了。我不欠何志文任何钱。因为在2015年9月份的时候何志文找我谈了一次，让我按他的要求再还刘某150万就当利息，我和何志文的债务就两清了。我当时同意了，但我没有钱，就用美兰仓储物流里面600平方米的储存面积抵给了刘某，至此我和何志文的债务是结清了。2017年上半年，何志文又到海南找到我，让我再给他算点利息，我就对何志文说我和他的债务在2015年就结清了，他就给我儿子郑军打电话，因为他和我儿子是战友，关系不错，我也考虑他前期对我帮助不少，我就跟他签了一份协议，内容是美兰仓储物流里面要是有多余的储存空间就给何志文一部分，但是没有约定面积和具体位置。主要是因为我当时仓库大部分抵给了其他债权人，我也不确定仓库的面积是否够抵给其他债权人。我和他签订的这份协议是无效的。我每次借钱都出具了借条，都及时还了，但没有要回借条，主要是我法律意识不够，我们关系不错，我有银行还款流水就够了。与何志文多年的朋友熟人关系，有经济往来，都是通过银行转账，没有现金交易，从2014年8月22日至2015年6月29日先后向何志文借款11次左右，大约1470万元，我先后33次还款转账给何志文，共还款1474万元左右，详见清单。借款贷方为何志文，何志文通过张某、刘某账户贷款给借方曾某，借方包括王丁香、郑军。66.证人张某的证言：我是何志文的妻子。我建行账号为62×××23的卡一直是放在何志文的东乡县博泰实业有限公司,归东乡县博泰实业有限公司使用,有时候上银行办理业务时，需要我本人到场，何志文公司的会计人员就给我打电话通知我到场。67.交付仓库抵债确认书，证明曾某欠何志文债务803万，用美兰仓储物流中心项目权益3212㎡抵803万元债务。68.何志文还款计划承诺书，证明何志文、张某夫妇承诺按债务偿还协议书向舒某还款的事实。本人会加大对曾某家庭债权债务的追讨，在这限制时间如能顺利追讨到曾某家庭相关资产，本人会在第一时间通知，协商处理好相关债务抵债。抵债金额以2019年1月24日签订的《抵债协商》为准，将抵押物交给债权人，若不按上述期限及时履行，本人愿意承担一切法律责任。69.何志文、张某与舒某签订的债务偿还协议书，证明将何志文与曾某签订的《交付仓库抵债确认书》中享有的仓库权益用于抵偿所欠舒某债务。债务283万，用美兰仓储中心项目1132㎡抵283万元债务。70.何志文与乐某1签订的债务偿还协议书，证明将何志文与曾某签订的《交付仓库抵债确认书》中享有的240㎡仓库权益用于抵偿（2017）赣1029民初1051号民事判决书所确定的债务本金50万及利息、诉讼费共计60万元债务。71.2018年12月28日李某、乐某3、乐晓东、乐某2与何志文签订的债务偿还协议，证明将何志文与曾某签订的《交付仓库抵债确认书》中享有的340㎡仓库权益用于抵偿所欠60万元债务，张某担保。72.乐某3、乐晓东、乐某2、李某谅解书，证明何志文已与本人签订债务偿还协议，同意谅解，请求从轻处罚。73.周某谅解书，证明已达成债务清偿和谅解协议，撤回刑事控告，请求司法机关不追究何志文刑事责任。74.乐某1的谅解书，证明已达成部分债务清偿和谅解协议，撤回刑事控告，请求司法机关不追究何志文刑事责任。75.舒某的谅解书，证明已达成债务清偿和谅解协议，撤回刑事控告，请求司法机关不追究何志文刑事责任。76.被告人何志文的供述和辩解：2014年7月份，我因做生意要钱周转，就找到乐某3，问他是否有钱借，并承诺给月息2.5分左右的利息。2014年7月3日乐某3通过转账将20万元钱转到我妻子张某的账号（这张卡一直是我在用），我当时写了欠条给他，约定月息3分，但没约定还款日期，只是讲他需要钱提前1个月对我讲我就会还给他钱。2014年12月，我因做生意要钱周转，刚好乐某3到我博泰公司玩，我就问他是否有钱借，乐某3讲要月息2.5分，我讲只能给2分，他也默认了。2014年12月16日乐某3将20万元钱转到我妻子张某建行账户62×××23，我当时出具了借条，但乐某3叫我借条中写借李某的钱，我当时不知道乐某3的意思，就写了借李某20万的借条，约定月息2分，没有写借款期限。2015年3月我因做生意缺钱，就打电话问乐某3是否有钱借，并承诺给他2分月息，2015年3月24日东晓洋讲有10万元钱借我，我当时不在东乡，就叫东晓洋将钱转给刘某，再由刘某转给了我。我当时叫刘某写借条给乐某3，但后来刘某讲乐某3叫他写的借条是写借乐某2的钱，并且约定月利息为2分，没有约定借款期限。2015年4月，乐某3到我博泰实业有限公司玩，我就问他是否还有钱借，并承诺给他2.5分的月息，乐某3当时就讲有。2015年4月20日乐某3讲有10万元钱借给我，我当时不在东乡，就叫他把钱转给刘某，再由刘某转给我。我当时也委托刘某写借条给乐某3，但后来刘某对我讲乐某3叫他写的借条是写借乐晓东的钱，借条中约定月息2.5分，没有约定还款期限。2014年7月3日借20万，约定月息3分。2014年12月16日借20万，约定月息2分。2015年3月24日借10万，月息2分。2015年4月20日借10万，月息2.5分。以上借款是我个人借款。2015年6月25日从我妻子张某转款20万元到乐某3账号62×××57，用于还刘某替我写的借条的钱（乐某210万、乐晓东10万），我当时还叫刘某找乐某3拿回借条。但当时由于我和刘某都在外地，没有拿回那两张由刘某代我写的借条。2014年7月3日借的20万、2014年12月16日借的20万，我支付到2015年8月份利息。2015年3月24日、2015年4月20日各借的10万元钱利息支付到2015年6月份还款之日。2014年11月25日乐某3从他账号转给我卡上20万元，当时他这20万元钱是想拿我博泰实业有限公司10%的股份，是投资款。当时有协议，我回去找。我一共借了乐某360万，还给他20万，还欠40万，另外乐某3还在我以前成立的东乡县博泰实业有限公司投资了20万，这笔钱是乐某3转到我个人账户上，现在这家公司经营不善倒闭了。利息都是付给乐某3，有时现金，有时转账。我在2015年6月一直在支付利息，估算大概有10余万元。我没有借乐晓东、乐某2、乐会平、邹对明、李遨、黄岗、陈志平、何赛的钱，张文华、李细华我不认识，也没有借过他们的钱，其他的周某、舒某、王振华、饶淑琴（都是多年的朋友）、陈祖华（亲姨夫）、何某2（亲姑姑）、洪建辉（堂姐夫）我与他们有借贷关系。我曾开过以下公司：东乡县建顺汽车贸易有限公司、东乡县恒祥汽车贸易有限公司、东乡县建胜汽车修理厂、顺旗汽车租赁公司、博泰实业有限公司。我与乐某32012年就认识，是朋友关系。我自2014年7月始共找过乐某3借款60万元。我没有叫乐某3介绍别人借钱给我，他钱哪里来的我不清楚。2014年7月3日、2014年12月16日的钱都是我和乐某3到银行，从乐某3银行卡转给我的。我认为是他自己的钱，因为他是公务员，不方便写自己的名字，我是按他的要求写其他人的名字的。乐某3提供的宣传单是我博泰公司的，放在我公司大厅的书架上，我也不知乐某3什么时候从哪里拿的，我从未给过他。2013年我通过朋友介绍认识了乐某3,前前后后向他借了不少钱,每次我都连本带息地还给了他，但是后来我还向他借了4次钱，总计60万没有还。大约是2015年年初，我对乐某3说:“我的博泰公司你想不想来点股份？”乐某3说可以。然后我们约定乐某3出资40万或60万，我把公司10％或15％的股份给他，我们还签订了协议，但是协议现在我还没有找到。从2013年年底到2015年7月份左右，我以月息2分左右借了很多亲属、朋友的钱去投资我的车行及相关项目工程，也拿了很多亲属、朋友的钱以月息3分左右借给在海南搞房地产的曾某总计1650元，曾某当时给我打了借条，至今这些钱都没有归还。我和曾某的账目前前后后也还了大约400万左右，不含利息。从2015年7月份开始，曾某由于经营不善还不起钱，我也没有能力去还乐某3的钱了。我成立了一家东乡县博泰实业有限公司，没有成立过“江西博泰投资管理有限公司”。在公司放置过“江西博泰投资管理有限公司”、“博泰投资公司”的宣传资料，宣传资料都放在进门口右侧的桌子上。东乡县博泰实业有限公司没有民间借贷金融中介服务资质。在公司门口的大玻璃上张贴过“博泰投资，目前公司主营：对外投资、商务信息咨询、资本运营及管理、实业投资、金融中介服务、中小企业及个人投资担保等服务项目”字样。我总共借给曾某有2000多万，但是曾某还了我本金400多万，目前曾某还欠我1650万。我借给曾某的2000多万主要是向亲属朋友借的，也包含乐某360万元中的30万，我个人借给曾某200万。亲属朋友分别是：我小姑何某21000万、我小姨张咏梅35万、我岳母徐晓红30万、我妹妹何志琳20万、我老婆张某的妹妹张珊夫妻20万、我姐夫洪建辉30万、我表哥高云10万、我朋友乐某140万、我朋友乐某360万、舒某100万、我朋友王振华100余万、我合伙人刘某40万、陈志平10万。上述借款全部是通过银行转账给我的，有的转到我工商银行、建行账号，有的转到我妻子张某建行账号上。我借的钱用到：借给曾某大部分、我自己的车行、还有我做的几个工地。我开了一个叫恒祥车行、还有一个叫建顺车行。还做了一中的装修工程、老干部局的装修工程，还有岗上积的道路建设等工程。我认识舒某，我向他借过钱，还欠他不到100万。我认识乐某1，我向他借过钱，总共借了乐某130万没有归还。还借了一些已经还了，记不起有多少。2014年不半年的一天，刘某给我打电话，讲有一个东乡师范老师手上有10万元钱想放在我们公司，我就来到刘某办公室，知道是乐某1，刘某问我给多少利息，我好像是说月息2分或2分5，具体多少记不清楚。当时刘某签了借据，乐某1就把现金给刘某。乐某1离开后，刘某就把这笔钱给了我。我想不起来揭平平。我敢肯定20150619转给揭平平的60万元是对他的还款，但我想不起来我何时向他借过钱。因为我2015年8月份没破产前都几个月都是在还钱。我向周某借过钱。2014年10月份的一天，我车行要周转资金，就对我妹妹何某1说让她想办法给我借点钱，过了几天，何某1就带着她单位同事周某来到东乡县博泰实业有限公司刘某办公室内，我在车行办事，我就给刘某打了电话，让他替我写借条，我回公司后，他们三人还在，我妹妹还做了担保，加盖了公司公章，之后还给了周某几次利息。2015年，周某带了10万元人民币来到刘某办公室，刘某打电话告诉了我，我当时没在场记不清楚，当天刘某就把这10万元人民币给了我。我总共向周某借了30万，后来我妹妹帮我还了一些。我是公司的实际负责人，刘某是法人代表。我向乐某3及亲属借款叫过刘某签字，向舒某、乐某1、周某借款都叫刘某签字。我和刘某关系比较好。我向他们借钱主要用于恒祥车行、建顺车行，还有部分装修工程的投资，还有一部分钱借给了曾某、张文、吴祥声等人，但张文、吴祥声都还清了我的钱。我是以2分至2分5的利息向这些人借钱。收他们的都是3分月息。我借给曾某1650万（有借条），借给张文360万、借给吴祥声200万左右。我和舒某是朋友，在2013年我经营恒祥车行就不断向他借钱周转，借了又还，我现在不欠他钱。但是多少记不清楚，需要我和他核实。我和舒某经常一起吃饭喝茶。我和乐某1关系一般，我就是向她借钱。她只要有钱就会借给我，并收取月息2分的利息。前后大约有70万到80万。到目前为止我还欠她50万，我借她的钱有一部分是刘某给她出具的借条。周某是我妹妹的同事，我通过我妹妹向他借过2次钱，第一次是我妹妹担保的，当时在我办公室，我让刘某给她出具了借条，之后我就把钱拿走了。第二次是刘某先给我打电话，问我需不需要钱，他说周某还有10万，我说要，并让他出具了借条，我总共向她借了30万。我是向揭平平借过钱，也是在我经营博泰实业公司期间借的，上一次笔录中我提到2015年6月19日通过我账号向他转60万，这是对他的还款，经过公安机关向我出示流水，我还能想起在2015年6月19日我通过我妻子张某的账户向他还款100万。我是在经营博泰实业公司期间借的，具体时间想不起来。向揭平平借款160万我承认。但是我欠他钱已经都还清了。曾某是我战友郑军的母亲，我和曾某关系相当好，曾某也是我的朋友，我先后借了1600余万元给曾某。我收曾某是3分月息。我从2014年开始借钱给曾某，总共1650万，不含2014年借款，对这个数字我比较肯定，她2015年之前欠我的钱已经还清了，2015年之后欠我的钱没有还清。对曾某提供的借款、还款清单，我向他转账和她向我还款的都属实，但是她向我转账的钱有一部分是利息，有一部分是本金。后来曾某抵押给刘某价值150万的仓储空间，抵押价值850万的仓储空间给我，到目前为止，我和曾某的债务两清，曾某已经不欠我的钱，利息、本金都已经还清。曾某抵给刘某的150万也是算在我账面上的，也是用来抵曾某欠我的钱。博泰实业有限公司实际上是我的，法人代表是刘某，因为我是车行的法人，所以让刘某当法人代表。公司是2014年1月份成立的。2010年-2011年成立了建顺贸易有限公司，法人代表是我老婆张某。2013年-2014年成立了东乡县恒祥汽车发展有限公司，法人代表是我。东乡县博泰实业有限公司经营范围是投资管理咨询。我手上有很多资金，朋友也会帮忙，所以想做一些融资借贷服务业务。我公司印了一些宣传资料，印了多少我记不得了，资料上宣传了博泰投资，我把这些资料放在公司大厅，有人来就可以看得到，服务人员也会向他们介绍。博泰实业有限公司成立前我向舒某、乐某3、邹志辉，还有一些家里的亲戚借过钱。舒某是之前通过朋友介绍认识的，后来在我车行买过车，后来就会借钱。乐某3是我一个朋友介绍借钱给我，我给了他利息，后来陆续就会借钱给我。乐某1是看到我公司成立后主动到我公司找到刘某要投钱，刘某就请示我，我同意接受乐某1的借款，乐某1陆续好多次向我投资，投了几十万，具体多少记不得了，现在还欠她三十多万没还。我不认识乐某2、李某、乐晓东，见也没见过，我知道他们是乐某3的亲戚，我是通过乐某3借的他们的钱，乐某3借给我，我就写了借条给他们。我和曾某儿子是战友，她儿子向我借钱给她做海南的项目。我在融资过程中，她儿子正好问我借钱给他妈妈做海南的项目，我就在中间赚差价借钱给她。曾某借钱是3分的利息。我总共向曾某借款本金1650万，曾某还了1450万，还有200万是曾某托他人向我借的，到现在为止曾某还有200万本金没还，还有1650万的利息未付。我跟刘某的堂哥熟悉，刘某想到我身边做事，我就让他在我车行做事，我觉得他老实，就让他在公司当法人，不管是借钱还是用钱他都要请示我，公司是我的，我说了算。2015年6月19日张某转账还揭平平100万、2015年6月19日刘某转账还揭平平60万、剩下的10万本金和利息我也还清了，是当天我通过现金形式向他支付的。利息按月息2-3分计算的，记不清楚了。本院认为，被告人何志文作为东乡县博泰实业有限公司股东，明知公司不具备吸收公众存款经营范围，明知任何公司和个人未经批准不得从事该业务，仍以东乡县博泰实业有限公司名义对外宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收存款1146万元，数量巨大，造成被害人直接经济损失135.0834万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。抚州市东乡区人民检察院起诉指控被告人何志文的犯罪事实及罪名成立，予以支持，但计算金额有误。被告人何志文主动投案接受调查，如实交代了自己的罪行，是自首，可以减轻处罚。被告人何志文辩护人辩称认定被告人何志文非法吸收公众存款证据不足。经查，东乡县博泰实业有限公司印有与银行存款、保险10万元年收益相对比的博泰投资年收益24000元左右的宣传单，并将宣传单放在公司公众可以自由进出位置，供进入公司的客户随时查看；召开年会也起到扩大公司影响力的宣传效果。被告人何志文利用公司的宣传和影响力对外吸收公众存款，用于个人投资和放债，赚取投资利益和差额利息，严重违反了国家经融管理法律法规，认定其行为构成非法吸收公众存款罪证据确实充分。其辩解不成立，不予支持。被告人何志文自愿认罪、悔罪、认罚。其辩护人以被告人何志文当兵期间评为优秀士兵，此前表现良好，初犯偶犯，主观恶性小，认罪悔罪态度好，积极挽回被害人的损失，取得了被害人谅解，具有自首情节为由，建议从轻、减轻处罚并适用缓刑。经本院委托抚州市东乡区司法局对被告人宣告缓刑是否会对其居住社区造成重大不良影响进行调查评估，司法局出具的调查评估意见书同意对被告人何志文适用社区矫正。故采纳辩护人适用缓刑的建议。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何志文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币6万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金限判决生效后十五日内缴纳。）二、责令被告人何志文退赔被害人李某18.1734万元、乐某29.74万元、乐晓东10万元、周某17.84万元、乐某144.9万元、舒某34.43万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  艾洪仁审 判 员  陈 芳人民陪审员  吴晓明二〇一九年十月三十日书 记 员  杨秀峰