甘肃省山丹县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0725刑初24号 公诉机关山丹县人民检察院。 被告人张某，男，1988年11月5日出生于甘肃省张掖市甘州区，汉族，大专文化，甘肃省张掖市甘州区居民，住张掖市甘州区滨河新区。公民身份号码622201XXXX，因涉嫌诈骗罪，于2017年10月4日被山丹县公安局刑事拘留，11月6日被逮捕。现羁押于山丹县看守所。 辩护人陈洁，甘肃金彤律师事务所律师。 山丹县人民检察院以山检诉刑诉〔2018〕106号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪、危险驾驶罪，于2018年6月6日向本院提起公诉，本院于2018年12月6日作出（2018）甘0725刑初105号刑事判决，被告人张某不服本院判决，依法向张掖市中级人民法院提起上诉，张掖市中级人民法院以原审判决事实认定不清，适用法律不当为由，发回重审。本院于2019年3月11日立案后，依法组成合议庭，于2019年5月8日公开开庭进行了审理。山丹县人民检察院指派检察员赵磊出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人陈洁到庭参加了诉讼。因案情复杂，延长审理期限3个月。后公诉机关以补充侦查为由建议本院延期审理，本院于2019年6月24日决定延期审理。2019年9月3日，本院再次公开开庭进行了审理。山丹县人民检察院指派检察员赵磊出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人陈洁到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 山丹县人民检察院指控： （一）诈骗罪 2017年4月，被告人张某因银行贷款到期无钱归还，从肖某处借款40万元，用于归还银行贷款及本人的其他借款。2017年5月，因肖某给张某借的40万元系肖某向他人借的高利息借款，被他人催要，肖某遂向张某催要。张某因无钱归还，遂产生虚构能为他人办理大额贷款，但需收取保证金，以骗取他人保证金偿还自己借款的想法。张某遂哄骗肖某自己能够为他人办理信用卡和大额贷款，但需收取一定数额的保证金，贷款办成后按照放款额度的5%给肖某佣金，让肖某为其联系客户。2017年5月至7月，被告人张某通过中间人肖某骗取被害人周某、王某、王某1、郭某等39人“保证金”457700元，均用于偿还自己的债务。 （二）危险驾驶罪 2017年5月18日23时25分许，被告人张某饮酒后驾驶甘GG2531白色英伦牌小型客车由北向南行驶至甘州区西二环路民族嘉苑门口时，被甘州区公安局交警大队民警现场查获。经甘肃申证司法医学鉴定所检验鉴定，张某血液中的乙醇含量为143.68mg/100m1，属醉酒驾驶机动车。 公诉机关认为，被告人张某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物人民币457700元，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某醉酒驾驶机动车在道路上行驶，应当以危险驾驶罪追究其刑事责任。被告人张某如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚，审理中公诉机关认为，被告人张某对诈骗犯罪动机、犯罪数额均进行狡辩、抵赖，无悔罪表现，撤回了从轻处罚的量刑建议。被告人张某检举、揭发他人犯罪事实，公安机关已立案侦查，属查证属实，具有立功表现，可以从轻处罚。 被告人张某辩称，对起诉书指控犯危险驾驶罪的事实及罪名无异议；对起诉书指控犯诈骗罪的罪名无异议，但对部分犯罪事实有异议：1.起诉书指控的金额是457700元，被告人只收到了264500元，其余部分均由肖某占有，故被告人不应该对肖某私自占有的部分承担刑事责任；2.肖某在向客户介绍贷款的时候，故意夸大其词进行宣传，其目的就是为了多收客户保证金，从而占为己有。肖某实际上是借助被告人提供的平台单独实施犯罪，被告人在本案中也是受害人；3.对肖某收取39名受害人的保证金的事实无异议，但肖某只向被告人上传了37个人的贷款资料，并没有向被告人上传其余二人闫某、刘某的贷款资料，被告人自始至终不知道二人贷款的事实，收取该二人保证金4万元系肖某单独犯罪行为；4.被告人与肖某之间存在40万元的借款关系，与王某2、朱某、刘某1之间没有借款关系，所以肖某用其收取的保证金向三人还款与被告人没有关系。综上所述，被告人犯罪金额应认定为264500元。 辩护人的辩护意见是：1.肖某向被告人隐瞒部分事实，不向被告人上传全部受害人资料，私自截留被害人的保证金，且故意扩大宣传，其不仅仅是起辅助作用的中间人。肖某向王某2、朱某的借款金额及为朱某担保向刘某1的借款金额均远远超出了其出借给张某的借款金额，其还款行为是归还自己的借款还是张某的借款事实不清，公诉机关认为肖某是替张某向刘某1还款是错误的。因此，起诉书指控被告人张某构成诈骗罪事实不清，指控被告人张某对肖某的全部行为承担责任没有事实依据和法律依据；2.起诉书指控的部分犯罪事实证据不足。起诉书对部分受害人的被骗金额认定不实，肖某也没有将全部保证金交付张某，部分客户资料肖某没有上传张某，对肖某私自截留的保证金及向张某不知情的客户收取的保证金，不应该认定是张某诈骗所得；3.因公安机关未能恢复张某与肖某之间的全部微信聊天记录，不能完全排除肖某借助张某平台，收取保证金及佣金的可能，故在公诉机关不能证明张某对所有客户都知情，且对所有肖某私自截留的保证金都知情的情况下，应当做出有利于被告人的认定。综上所述，起诉书指控被告人张某构成诈骗罪事实不清、证据不足。 经审理查明： 一、诈骗罪 被告人张某与肖某因办理信用卡相识。2017年4月，因张某在张掖市农村商业银行股份有限公司梁家墩支行的30万元贷款到期无法偿还，要求肖某帮忙借款，并承诺只用几天，等贷款再次贷出后即可偿还借款。因肖某无出借能力，经征得张某同意后，从王某2、朱某二人处高利息转借40万元交给张某。张某收到该借款后，偿还了其银行贷款及本人的其他借款。2017年5月，因王某2、朱某催要借款本息，张某无法偿还，遂产生虚构能为他人办理大额贷款，骗取保证金以偿还借款的想法，并以此哄骗肖某，称自己可以为他人办理大额贷款，但需收取保证金，贷款办成后保证金就是自己的佣金，不用退还客户，并按照放款额度的5%给肖某佣金，让肖某为其联系客户。肖某遂在微信朋友圈发布包办大额贷款的信息，为被告人张某招揽贷款客户。2017年5月至7月，被告人张某通过肖某先后骗取被害人周某、王某、王某1、郭某等39人“保证金”457700元，均用于张某个人使用或偿还自己的债务。 具体犯罪事实如下： （一）2017年5月15日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡、贷款的事实，通过中间人肖某，骗取被害人周某人民币6700元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，被告人张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，通过中间人肖某，骗取周某现金11700元。 （2）被害人周某陈述，证明他是通过朋友黄某认识肖某的，肖某说她可以办理信用卡，后来在肖某的微信朋友圈看到她可以办理贷款的信息，就通过微信问了肖某贷款的事宜。总共给肖某11700元，其中700元是让她帮我开通公积金的手续费，1000元是办理信用卡的手续费，5000元是办理贷款的保证金，另外5000元是肖某向我借的。钱都是通过微信转账的方式转给肖某的。 （3）证人肖某的证言，证明2017年5月份，我收取周某的共计6700元没有退还，信用卡、贷款都没有办成功。钱我全部交给张某了。同时证实其向周某借款5000元。 （4）电子数据及微信转帐截图照片，证明周某通过微信向肖某转账7笔共计11700元。 （二）2017年5月16日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡、贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人王某人民币22300元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，被告人张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县清泉镇博兴家园6号楼3单元居民王某的22300元。 （2）被害人王某的陈述，证明2017年5月16日，肖某给我打电话问我需不需要办理可以盈利的公积金，以后这个公积金可以用来办理任何额度的贷款，手续费是800元，我就分两次通过微信转账给她800元，一次是500元，另一次是300元。到了5月18日，肖某又给我打电话问我是否需要办理额度为10万元的信用卡，只需要交纳1500元的手续费就行了，最多一个月的时间就能把卡办下来，我就通过微信给她转了1500元，到了6月6日，我打电话给肖某询问信用卡的事情，肖某一直在推脱。6月9日，肖某又给我打电话说信用卡的事情她想办法给我办，现在有个额度为30万元的贷款，交纳2万元的保证金就能在1个月内办下来，我就先转了1.5万，到了6月12日肖某打电话向我要剩下未交清的5000元保证金，我就把5000元转给了她。到了7月底，我就给肖某打电话询问信用卡和贷款的事情，大概到了8月中旬，信用卡也没有给我，贷款也没有办下来，收走的2.23万元更没有退还给我。肖某没有给我打过条子，也没有给我退过钱。肖某的电话号码是15593664007，微信账号是xm831020，昵称是“淡然～回眸”。微信转账都有截图。 （3）证人肖某的证言，证明自己以办理贷款需要交纳保证金的形式收取王某20000元。 （4）电子数据及微信转帐截图，证明王某向肖某转账6笔共计22300元。 （三）2017年5月21日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡、贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人王某1人民币6700元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，被告人张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取张掖市甘州区共裕小区居民王某1现金6700元钱。 （2）被害人王某1的陈述，证明2015年就将肖某加为微信好友。2017年6月期间，肖某在微信朋友圈发送她能帮别人贷款的信息，我就给肖某打电话说我想贷款15万元，2017年5月21日，肖某先让我给她微信上转账1700元的资料费，6月13日，肖某又让我转账5000元的贷款保证金。肖某给我承诺40天贷款就办下来了，到7月中旬开始，我一直催肖某贷款的事情，肖某以各种理由推脱，至今没有见贷款的影子，收取的6700元钱也没退还。我的微信号1332136XXXX，昵称：臣序装饰，肖某的微信号xm831020，昵称：淡然～回眸。转账记录都在手机上。 （3）被告人张某当庭供述，所有的客户自己不知道，只有资料传过，王某1的钱是3000元。 （4）电子数据及微信转帐截图照片，证明王某1分2次向肖某转账共6700元。 （四）2017年6月2日-10日期间，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人郭某人民币50000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明2017年9月30日8时50分，山丹县居民郭某报称：2017年6月，其经朋友介绍认识肖某为其代办信用卡，后肖某以交保证金为由，要求其付款5万元，其分四次向肖某支付5万元后，至今未收到信用卡，现怀疑被骗，要求查处。 （2）被害人郭某的陈述，证明我的朋友王某告诉我，她通过肖某办理信用卡和贷款。我和肖某互相加了微信，微信中我告诉肖某要办一张30万元额度的信用卡，信用卡的名字办成公司老总刘xx，身份证号码：xxxx，肖某要我交5万元的手续费，大概6月2日左右的晚上21时左右，肖某和她的老公到山丹某部队门口，我给了肖某20000元的现金，6月4日早晨，我用我的支付宝给肖某转了5000元，6月8日上午支付宝分两次转了共两万，每次一万，6月11日转了5000元。后来我一直催促肖某，但肖某一直到现在都没有将卡办下来。我的支付宝账户名是我的名字郭某，账号是1807699XXXX，肖某的支付宝账户名是肖某，账号是1330936XXXX。 （3）证人肖某的证言，证明2017年5月份，郭某给我打电话说是要办理一张30万元的信用卡，我给她说能办上，但是前期要交5万元的手续费，卡办下来之后后期不收取任何费用。到6月份她给了我20000元现金，后来又分四次给我支付宝转账了30000元，总共是50000元，我将这50000元给了我的上线张某，张某承诺一个月就能将卡办下来，但是信用卡一直没下来。郭某不是以她本人的名义办理信用卡，是一个姓刘的男的，具体叫什么我忘了。我是通过微信转账方式将50000元转给了张某，分了好几次，我手机上有转账记录。我有两个微信号，其中一个微信号是Xmguoguo1020，另一个微信号是xm831020，两个都和郭某联系过。张某的微信昵称是：鼎诚商贸，微信号是：longlong5197，电话号码是：1519340XXXX。张某给我说是卡办下来之后给我返利，具体怎么分后他没有跟我说。张某给我说他是通过一名叫袁波的贵阳男子办理信用卡，我不认识袁波，也没有跟他联系过。张某给我说的上线公司是叫深圳商贷通的贷款公司。 （4）被告人张某当庭供述，只收到肖某转的20000元。 （5）电子数据及微信转帐截图照片，证明郭某分四次给肖某转帐30000元。 （五）2017年6月10日、14日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人王某3人民币10000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年6月，被告人张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县某小区住户王某3的10000元钱。 （2）被害人王某3的陈述，证明2017年6月21日，肖某问我需不需要办理贷款，我说需要办理30万的贷款，她让我给她交纳1万元的保证金，等贷款办下来，再给她交20000元，之后我用微信转账的方式分别于6月10日、14日分两次给她转了2000元、8000元，共计10000元。直到现在，贷款没办下来，保证金也没给我退。肖某的微信号：xm831020，昵称：淡然～回眸。当时没有给我打条子。 （3）电子数据微信转账截图2张，证明王某3通过微信转账，分2笔向肖某微信转账10000元。 （4）被告人张某当庭供述，知道王某3，但收了多少钱忘记了。 （六）2017年6月14日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人杨某人民币10000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明2017年9月30日15时45分，家住山丹县的杨某报案称，2017年6月14日，向肖某交了10000元手续费后，肖某至今未为其办理贷款，要求查处。 （2）被害人杨某的陈述，证明2017年6月14日我通过朋友周某1认识了肖某，她说能帮忙办理贷款，然后我就和黄某1到和谐南区的一间地下室找到了肖某，她说5万元可以办理50万元的贷款，10万元可以办理100万元的贷款，我和黄某1两个人一起凑了4万元，我出了1万元现金当时就给了肖某，6月16日黄某1把3万元钱以现金的形式给了肖某，后面我和肖某联系，但她一直推脱。 （3）收条一张，证明2017年6月14日，肖某给杨某出具收条，收取杨某现金1万元。 （4）被告人张某当庭供述，对客户没意见，但收钱的数额因为时间长了记不清楚了。 （七）2017年6月16日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人黄某1人民币30000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明2017年9月30日16时许，山丹县居民黄某1报称，其经朋友介绍认识肖某为其办理贷款，肖某以交纳保证金为由向其收取现金3万元，但至今贷款没有办成，要求查处。 （2）被害人黄某1的陈述，证明2017年6月14日我通过朋友杨某认识了肖某，她说能帮忙办理贷款，出5万元可以办理50万元的贷款，10万元钱可以办理100万贷款，我和杨某两个人想一起办理100万元的贷款，当时两个人一起凑了4万元钱，我出了3万元，杨某出了1万元，和肖某商量后说等贷款下来再给她剩下的6万元钱，后面我就一直与肖某联系，但她一直推脱。 （3）收条一张，证明2017年6月16日，肖某给黄某1出具收条，收取黄某1现金3万元。 （4）被告人张某当庭供述，只收到肖某转黄某1的15000元。 （八）2017年6月17日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人张某人民币15000元。9月28日肖某带被害人张某找到张某，被告人张某在被害人张某的索要下还款4000元，剩余11000元，张某用于偿还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明2017年9月30日，山丹县居民张某报称，2017年6月17日，其向肖某支付15000元保证金，至今未办理下来贷款，要求查处。 （2）被害人张某的陈述，证明2017年6月份的时候，我通过朋友认识肖某，肖某说她能办理大额度的贷款和信用卡。2017年6月17日，我找到肖某咨询贷款的事，她说能批下40万元的贷款，要先交15000元的保证金，款下来后，连同保证金总共交8%的手续费。我就给她给了15000元，并且让她打了一张收条。过了十几天，我没有收到贷款，肖某一直以各种理由推脱，也不接我的电话，我就不断催肖某，到了9月28日肖某带我找到张某，我说如果你们再不退钱，我就报案呢，之后张某就给我退了4000元，并承诺剩下的11000元第二天就给我还，但至今没有退给我。 （3）收条一张，证明2017年6月17日，肖某给张某出具收条，收取张某现金15000元。 （4）被告人张某当庭供述，张某的款自己收了10000元，退了4000元。 （九）2017年6月2日-10日期间，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人张某1人民币15000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县居民张某1的15000元钱。 （2）被害人张某1的陈述，证明2017年6月，他通过朋友知道肖某帮人办理贷款，就联系肖某面谈，她承诺可以帮我办50万的贷款，需要3万元的手续费，先交15000元的手续费，贷款发放成功后再交15000元，我当即同意了。当天晚上19点57分，我通过微信向肖某的微信上转了8000元，6月21日，我又向肖某的微信上转了7000元，一共给她转了15000元。之后，我多次通过微信和电话联系她，她多次推诿。我的微信账号是zb13328749，昵称是：狂奔的蜗牛，肖某微信账号xm931020，昵称：淡然～回眸。 （3）被告人张某当庭供述，知道张某1，收取的具体金额自己忘记了。 （4）电子数据及微信转帐截图照片，证明张某1分2次向肖某转账15000元。 （十）2017年6月21日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人周某2人民币10000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （１）受案登记表，证明2017年9月30日16时20分许，山丹县居民周某2报称，2017年6月底，其朋友肖某称可以为其办理贷款30万元，向其收取1万元的保证金，后贷款没有办成，并以各种理由推脱，要求查处。 （2）被害人周某2的陈述，证明2017年6月下旬，肖某说她在办理贷款，能贷30万元，但是要收取1万元的保证金，我通过微信转账的方式分两次给肖某转了1万元，肖某就给我说办理的贷款20天之后就能办下来，但是一直没有贷下来。 （3）被告人张某当庭供述，周某2的钱自己只收到5000元。 （4）电子数据及微信转帐截图照片，证明周某2分3次向肖某转账10000元。 （十一）2017年6月23日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人韦杰人民币10000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，被告人张某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张某的供述、被害人韦杰的陈述、被害人韦杰提交的借条复印件等证据在案证实。 （十二）2017年6月23日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人冯某人民币10000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，被告人张某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张某的供述、被害人冯某的陈述、被害人冯某提交的借条复印件等证据在案证实。 （十三）2017年6月30日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人刘某2男人民币20000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明2017年9月30日11时，山丹县清泉镇居民刘某3报称，2017年6月，其经朋友认识肖某为其办理贷款，肖某以交纳保证金为由，要求其付款2万元，其向肖某支付2万元后，至今未办理贷款，要求查处。 （2）被害人刘某2男的陈述，证明2017年6月中旬的一天，我兄弟刘某4要用钱，我就找肖某办理贷款。我给肖某中国农业银行卡号62284336396XXXX打了2万元，肖某写的收条内容是收到刘某3现金贰万元整，如不还款，此款项如实退款，收款人是肖某。肖某说贷款需要18天至25天，可是我等了几个月都没有办下来。 （3）证人肖某的证言，证明我给刘某3申请办理过50万元贷款，刘某2男是以她弟弟刘某4的名义办理的贷款。她通过手机银行转账方式给我转了20000元，并将资料提交给了我，之后我就把资料及保证金都交给了张某。刘某2男办理贷款的放款方张某给我说是一家名叫“渣打银行”的中外合资银行。 （4）收条复印件一张，证明2017年6月23日，肖某收取刘某2男现金2万元。 （5）被告人张某的当庭供述，对客户无异议，但只收到了10000元贷款保证金。 （十四）2017年6月25日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人李某人民币10000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取长城新村住户李某现金1万元钱。 （2）被害人李某的陈述，证明我和肖某是朋友关系，2016年11月份肖某给我办了一张交通银行额度为1.4万的信用卡。肖某说在张掖有一个姓张的男子是她的上线领导，这个男子一直顺利的给人办贷款，所以肖某让我也放心，我的贷款一定能办下来，我要办30万元的贷款，交了1万元的保证金。肖某的微信号是xm831020，昵称是：淡然～回眸。我的微信号是L13993665176，昵称是：下一个天亮。 （3）被告人张某当庭供述，自己只收到李某的4000元。 （4）电子数据及微信转帐截图照片，证明李某分3笔通过微信向肖某转账6000元。 （5）收条复印件，证明2017年6月17日，肖某收取李某现金4000元。 （十五）2017年6月28日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人王某4人民币10000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县西苑小区住户王某4现金1万元钱。 （2）被害人王某4的陈述，证明2017年6月18日，我看到我朋友陈某朋友圈发布的有关办理贷款和信用卡的信息，然后我就问她贷款是如何办的，陈某说她和她一个朋友肖某可以为我办理贷款。6月28日，陈某和肖某两个人找到我，我们商量好让陈某和肖某帮我贷款30万元，但她们让我先交纳保证金10000元，等贷款下来之后，在所贷款的30万元里面再扣20000元的手续费，我就当场给了现金10000元，我给钱的时候是肖某拿上的，肖某给我写了一张收条，我让陈某在收条上签字，她给我说肖某是主办贷款的，谁收的钱谁签字。 （3）证人陈某的证言，证明2017年6月28日的时候，王某4要办理贷款，我就和肖某去找他，王某4说要办理30万的贷款，肖某问王某4要一万的保证金，在贷款办下来以后再从卡里扣2万的手续费给肖某，算下来王某4把贷款办下来总共给肖某3万元手续费，王某4当场就给肖某1万的现金，肖某给王某4打了1万元的收条，然后一直到现在也没有给王某4把贷款办下来，1万也没有给王某4退。 （4）收条复印件一张，证明2017年6月28日，肖某收取王某4现金10000元，并注明此费用作为办理贷款用途。 （5）被告人张某的当庭供述，知道这位客户，但收到多少贷款保证金忘记了。 （十六）2017年6月28日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人吴某人民币20000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县世博丽景居民吴某的2万元钱。 （2）被害人吴某的陈述，证明2017年6月28日，刘某2男给我和刘某5打电话说他自己认识的肖某，可以办下来50万元的贷款，然后刘某2男就带着我和刘某5去了山丹县和谐小区院内肖某的办公室，肖某说想要办50万元的贷款，需要每人先期交纳5万元的保证金，因为当时没有那么多钱，所以就说每人先交2万元，等50万办下来后再扣除剩下未交纳的6万元保证金。然后刘某5就通过自己的中国建设银行app绑定的卡号为6217004340010XXXX银行卡将4万元转给了肖某持有的中国工商银行卡：621226271200XXXX，交易时间：2017年6月28日18时30分，之后肖某给我和刘某5每人打了一张收条，收条金额均为2万元，并承诺1个月内就能把50万元贷款办下来，到现在也没有办下来。 （3）证人肖某的证言，证明刘某2男介绍刘某5和吴某在我这里贷款，他们两个人都要办理50万的贷款，当时刘某5通过手机银行转账方式给我尾号8871工行卡上转了40000元，这40000元包括刘某5贷款手续费20000元，还有吴某1办理贷款手续费20000元，这些钱我也通过微信转账转给了张某。 （4）收条复印件，证明2017年6月28日，肖某收取吴某现金20000元，并注明费用作为贷款用途。 （5）被告人张某当庭供述，对客户无异议，但收取多少金额自己记不清楚了。 （十七）2017年6月28日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人刘某5人民币20000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，被告人张某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张某的供述、被害人刘某5的陈述、证人肖某的证言、被害人刘某5提交的借条复印件等证据在案证实。 （十八）2017年7月22日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人王某5人民币20000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年6月，被告人张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县住户王某52万元。 （2）被害人王某5的陈述，证明2017年6月份的时候，我朋友陈某说她可以通过别人办理贷款，我将2万元现金交给陈某。后来陈某说负责贷款的是肖某，她也是通过肖某给我办理贷款的，所以就让肖某给我写了收条，将之前她写的条子换走了。 （3）证人陈某的证言，证明2017年6月28日，王某5来找我问贷款的事，我给肖某打电话，肖某说她在张掖，王某5等不住，肖某就让我替她把钱先收下，等肖某回来后在转给她，我就让王某5把他的身份证照片、户口簿照片发过来，王某5因为他的岁数大了，他就发过来一个叫雷某的照片，然后王某5当场给了我2万元现金就走了，过了半个多小时，肖某就回来了，我把2万元钱给了肖某，肖某给王某5写了一个2万元钱的收条，我把收条又给了王某5。贷款一直没下来，肖某说能退，但是一直没有退。 （4）收条复印件一张，证明2017年6月28日，肖某收王某5现金20000元，用于办理贷款。 （5）被告人张某当庭供述，对客户无异议，但收取多少金额自己记不清楚了。 （十九）2017年6月28日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人刘某人民币10000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，被告人张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县居民刘某6的2万元钱。 （2）被害人刘某6的陈述，证明2017年6月底的时候，我的朋友陈某说她有个叫肖某的朋友可以帮忙贷款，正好我哥刘某要急用钱，我让肖某帮我贷款50万，肖某让我先交纳20000元的保证金。我哥在新疆给肖某转了20000元，2017年6月28日，肖某给我哥写了一张收条，收条由我保管。等到现在贷款也没下来。 （3）证人陈某的证言，证明我介绍刘某6向肖某办理过贷款。刘某6说她哥哥要贷款，我就把肖某的联系方式和家庭地址告诉了刘某6，后面就是刘某6和肖某两个人在商量办理贷款的事情，我听刘某6说她哥哥要贷50万，刘某6给肖某转了2万元钱，在办理贷款的过程中肖某没有说从中抽取佣金的事，也没有给我一分钱。 （4）收条复印件一张，证明2017年6月28日，肖某收取刘某现金20000元，并注明此费用作为贷款用途。 （5）被告人张某当庭供述，对是否收取刘某6的20000元自己没有印象。 （二十）2017年6月底，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人王某6人民币10000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县居民王某61万元。 （2）被害人王某6的陈述，证明经我的朋友刘某3介绍在肖某处办理过贷款。我办理贷款的1万元的保证金都交给刘某3，但是到今天为止我的贷款也没有办理下来。 （3）证人刘某2男的证言，证明2017年6月30日，王某6就让我帮他办理贷款，然后我就把王某6贷款的事告诉了肖某，肖某让我问王某6要贷款保证金一万元，王某6前后给我给了一万元钱，我将这些钱转给了肖某，肖某给我打了一个7000元的条子，后面因为没有找到肖某，那3000元肖某就没有给我打条子。我给肖某3400元的现金，后面又通过微信转账给肖某转了6600元。 （4）电子数据微信转帐截图照片，证明刘某2男分4笔向肖某微信账号转账共6600元。 （5）收条复印件一张，证明2017年6月30日，肖某收取王某6现金7000元，并注明此款用于办理贷款。 （6）被告人张某的当庭供述，对客户无异议，但收到多少贷款保证金忘记了。 （二十一）2017年7月1日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人何某人民币5000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，被告人张某在开庭审理过程中均无异议，且有受案登记表、被告人张某的供述、被害人何某的陈述、证人陈某的证言、被害人何某提交的借条复印件等证据在案证实。 （二十二）2017年7月1日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人李某1人民币19000元（包括被害人殷某人民币10000元、胡某人民币3000元、史某人民币3000元、李某1人民币3000元），所得赃款用于归还个人债务，被告人张某在被害人李某1的索要下，由肖某退还史某3000元。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明2017年9月30日10时许，山丹县李某1报称：2017年6月，其经朋友介绍肖某为其代办信用卡，后肖某以交纳保证金为由，要求其付款16000元，其向肖某支付16000元后，至今未收到信用卡，现怀疑被骗，要求查处。 （2）被害人李某1的陈述，证明2017年6月30日，我遇到朋友杜某带着肖某，给我说交3000元可以办10万元的贷款，交10000元可以办理30万的信用卡，当时我就在POS机上给肖某刷了3000元，第二天我又到城北小区肖某的朋友家，又给肖某在POS机上刷了13000元，让她帮胡某办理10万元的贷款，殷某30万元的贷款。到7月10日又让她帮史某办理10万元的贷款，然后就在手机微信上就把3000元转过去，之后肖某就一直推脱说让我们等着，后来我们一直催就给我们在微信上退了史某的3000元，到后面就不接电话，找不到人了。 （3）被害人殷某的陈述，证明2017年7月份的时候我通过山丹的李某1夫妇办理贷款。我给他们给了1万元的手续费，李某1夫妇说他们将这1万元钱给一个姓肖的女人。 （4）被害人史某的陈述，证明2017年7月初的一天，我的表弟李某1告诉我一个叫肖某的女人在办贷款，我通过我的表弟给肖某交了3000元，听李某1说给人办的是工行、建行、农行、信用社四大行的贷款。当时给钱的时候肖某没有打条子，我的钱是李某1给我拿回来的。 （5）证人孙某的证言，证明肖某为我的老公李某1办过贷款，我将肖某办贷款的信息发到微信朋友圈，殷某看到后就说要办30万的贷款，并通过无卡存款的方式给我了10000元的保证金，让我代交。胡某也是由我介绍给肖某的，3000元的保证金是由我代交的，胡某没有给我还钱，后来肖某也没有将3笔贷款办下来，收取的保证金也没有退还。 （6）借条复印件二张，证明2017年7月1日，肖某收取李某1现金6000元，用于办理贷款；2017年7月1日，肖某收取李某1现金10000元，用于办理贷款。 （7）电子数据微信截图及聊天记录，证明殷某手机微信中保存肖某发布的办理贷款广告截图1张，与肖某微信聊天记录3张。 （8）被告人张某的当庭供述，对客户无异议，但收到多少贷款保证金忘记了。 （二十三）2017年7月底，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额信用卡的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人李有林人民币3000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，被告人张某在开庭审理过程中均无异议，且有被告人张某的供述、被害人李有林的陈述、证人肖某的证言、被告人张某与肖某的微信转帐截图等证据在案证实。 （二十四）2017年7月3日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人钱某人民币3000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）被害人钱某的陈述，证明2017年6月份的一天，肖某给我说她可以给我办理10万元的贷款，先让我交3000元的保证金，承诺一个月可以给我办下9万元的贷款，剩下的1万元当做利息扣除，但是到了9月份都没办下来，最后她说自己办不下来了，给我要退3000元的保证金，直到现在贷款也没有办下来，保证金也没有给我退。肖某的微信号是：xm831020，另一个是：xk18894078909，昵称潇梅，另一个是：淡然～回眸。肖某承诺办贷款时，说的是在渣打银行办理贷款，我是用微信给她转账的，微信上有转账记录，我转账时总共是3100元，其中100元是我以前欠她的，剩下的3000元是办理贷款的保证金。 （2）电子数据微信转帐截图，证明2017年7月3日18：22：31，钱某向肖某转账3100元。 （3）被告人张某的当庭供述，对客户无异议，但收到多少贷款保证金忘记了。 （二十五）2017年7月5日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人刘某7人民币20000元，骗取被害人赵某人民币20000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，被告人张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县霍城镇东关村三社居民刘某7的2万元钱。骗取山丹县居民赵某的2万元钱。 （2）被害人刘某7的陈述，证明2017年7月份的时候，我去找朋友柳某借钱，当时肖某正好也在场，说她通过她们公司在信用社可以帮我贷款。我就让肖某帮我贷款40万，肖某说要交纳保证金20000元。当时柳某先替我给肖某交了20000元的保证金，肖某给柳某写了一张借条。等贷款下来之后，我再给柳某给20000元钱，要是贷款下不来，肖某就将20000元的保证金退还给柳某。到现在为止，贷款也没下来，保证金也没有退。 （3）被害人赵某的陈述，2017年7月份的时候，我去找朋友柳某借钱，当时肖某正好也在场，说她可以帮我贷款，我就让肖某帮我贷款40万，肖某给我说要交纳20000元的保证金，一个月之后贷款就会办下来，要是贷款办不下来，会将保证金全部退给我。当时柳某就先替我给肖某给了20000元的保证金，肖某给柳某书写了一张借条。等贷款下来之后，我再给柳某给20000元钱，要是贷款不下来，肖某就将20000元保证金退还给柳某。到现在为止，贷款也没办下来，保证金也没有退。 （4）证人柳某的证言，证明2017年7月5日刘某7、赵某因工程运转需要资金，说想借50万元，当时在场的肖某说自己能办到利息为1分5厘的50万元贷款，但每人需要交纳2万元的保证金，而刘某7、赵某手头没有钱，让我先给垫付上，等50万元贷款下来再还我。我就让肖某给我打了两张借条，借款金额均为2万元，共计4万元，打借条的时间为2017年7月5日。截止到现在，肖某还是没有把我的4万还回来，给刘某7、赵某的50万元贷款也没有办下来。 （5）接受证据清单，证明从柳某处提取的肖某于2017年7月5日两次借柳某现金共4万元。 （6）被告人张某的当庭供述，对客户无异议，但收到刘某7多少贷款保证金忘记了，收到赵某的10000元贷款保证金。 （二十六）2017年7月6日-12日期间，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人张某3000元、由张某介绍，骗取被害人张佳俊人民币3000元、被害人梁某人民币3000元、被害人田某人民币3000元、被害人浦某人民币3000元、被害人刘某8人民币3000元、被害人鞠某3000元，共计21000元，所得赃款用于归还个人债务。后被告人张某在被害人张某的索要下由肖某将3000元退还。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表。2017年9月30日12时30分，家住张掖市甘州区劳动街蔬菜公司家属楼二单元301室的张某报称，2017年7月6日山丹县肖某称可以为其提供贷款，贷款时须交纳“包装费”一万八千元，至今未为其办理贷款，现怀疑被骗，要求查处。 （2）被害人张某的陈述，证明他曾用名张某2，2017年7月6日我的朋友把我领到肖某山丹的家中，肖某说办理十万的贷款前期收费是3000元钱，办理二十万到三十万之间的贷款收费是一万，办理四十万到五十万之间的贷款收费是15000元钱。我给肖某说我要办理十万元的贷款，当场我就给了肖某3000元现金，然后我又告诉肖某我的朋友鞠某、田某、浦某、张某2、刘某8也要贷款，我就把他们身份证复印件、银行卡照片、户口簿照片发给她，通过微信给肖某转账15000元钱，到了第二天，肖某给我打了一个15000元钱的条子，当时我又不想贷了，让肖某把我的3000元钱退给我。2017年7月10号左右，我告诉肖某我朋友梁某也要贷款，我又通过微信给她转了3000元钱，这3000肖某没有给我打条子。 （3）被害人张某2的陈述，证明2017年7月份的时候，我看到张某的微信朋友圈里发布着有关贷款的消息，我就让张某帮我贷款10万元，给张某给了3000元钱。张某给我写了个收条，贷款没有办理下来，张某将3000元手续费退还给我，我将他给我写的收条给了他。 （4）被害人梁丽红的陈述，证明2017年7月份的时候，我朋友张某说可以通过别人办理贷款，我就将3000元现金给了张某，但是等到现在贷款也没有办下来。张某通过叫肖某的山丹女人办理贷款，张某没有将3000元的手续费退还给我，张某说3000元的手续费给了那个办贷款的人了。我给张某3000元手续费没有写收条凭证。 （5）被害人田某的陈述的情况说明，证明经侦查人员电话询问，被害人田某称其3000元保证金于2017年7月6日由张某代交。 （6）被害人浦喜的陈述，证明2017年7月初，我朋友张某说他有个认识的山丹人，可以帮的办理贷款。我就让张某找那个人帮我贷款10万元，但张某说要交纳3000元的手续费，若贷款办不下来，手续费就全部退给我，我就给张某给了3000元钱。到现在贷款也没有办下来，我给张某的3000元钱没有写凭证，张某已经将3000元的手续费退给我了。 （7）被害人刘某8的陈述，证明2017年7月份，我朋友张某说可以通过他人办理贷款，就让张某帮我贷款10万元，张某说需要交纳3000元的手续费，贷款一个月就下来，如果办不下来就把手续费退给我，我等了一个月贷款没办下来，我找到张某就把我的钱退回来了。 （8）被害人鞠某的陈述，证明2017年7月5日，我不认识肖某，只是听我的朋友张某说这个女的可以给我办下来10万元的贷款。我把3000元交给张某，由张某替我和肖某商量办理10万元贷款的事宜，条子是张某和肖某打的。到现在我没有收到10万元贷款，张某以自己名义将3000元的服务费退还给我了。 （9）电子数据手机微信转帐截屏，证明张某微信截屏3张，分3笔向肖某的微信转账18000元。 （10）收条复印件一张，证明2017年7月6日，肖某收取张泽（张某）现金15000元用于办理贷款。 （11）被告人张某的当庭供述，对客户无异议，但收到每个人的多少贷款保证金记不清楚了。 （二十七）2017年7月13日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人闫某人民币20000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，被告人张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县南湖中央花园公寓楼1单元703室居民闫某的2万元钱。 （2）被害人闫某的陈述，证明肖某是我的微信好友，我看见肖某的微信上面有代办贷款的宣传信息，我就随便问了她一下办理贷款的有关情况，之后肖某到我的店里面找我，她给我说最多能办理50万元的贷款，放款之后也就是45万左右，还要收取2万元的保证金。当时我给她转账3000元，过了几天肖某一直给我发微信打电话，让我把其余的钱给她转过去，到2017年7月14日，我又给肖某转了17000元，我将钱转过去之后，她给我打了20000元的收条，之后贷款也一直没办下来。 （3）收条复印件一张，证明2017年7月14日，肖某收取闫某现金20000元，用于办理贷款。 （4）电子数据手机微信、支付宝转帐截屏。证明闫某分3笔从微信、支付宝向肖某转账共计20000元。 （二十八）2017年7月14日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人单某人民币3000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）被害人单某的陈述，证明2017年7月份，我看到肖某的朋友圈有办理贷款和信用卡的信息，然后我和肖某联系，让她帮我办理贷款10万元，肖某说要交3000元的保证金，等贷款办下来之后再扣除10000元的手续费。2017年7月14日，我通过微信给肖某转了2800元，后又给肖某给了200元的现金。肖某收钱之后以各种理由推脱，贷款没办下来。肖某的微信号是：xm831020，昵称：淡然～回眸。 （2）电子数据手机微信截屏，证明单某于2017年7月14日向肖某微信转账2800元。 （3）被告人张某的当庭供述，对客户无异议，但收到单某的1000元贷款保证金。 （二十九）2017年7月14日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人黄2人民币5000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述指控事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年6月，被告人张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县居民黄2的5000元钱。 （2）被害人黄2的陈述，证明2017年7月份的时候，陈某找到我的母亲钟某说通过她的朋友办理信用贷款，我母亲说办理一笔15万元额度的信用贷款，将5000元现金给了我，之后我通过微信转账的方式支付给了陈某，但是截至今天贷款都没办下来。当时我把钱通过微信转给了陈某，她的微信是：clf8121987，昵称是：芳芳的传说。陈某给我的母亲打了一张收条，收款人的名字是肖某。收条找不见了，陈某给了我一张她给肖某微信转账的截图。 （3）电子数据手机微信转账截图两张，证明2017年7月14日，黄2向陈某微信转账5000元；2017年7月14日，陈某向肖某微信转账5000元。 （4）证人陈某的证言，证明2017年7月14日黄2找我，说她妈妈钟某要办理贷款。我说贷款是我一个叫肖某的朋友办着呢，黄2说贷十五万元，她把5000元的保证金通过微信转给我，我把黄2给我的5000元又通过微信转给了肖某，肖某给钟某打了一个收条，我把收条给了黄2。我微信号是clf8121987，昵称是芳芳的传说，黄2的微信转账凭证就在我手机微信里，给肖某微信转账凭证也在我手机里。 （5）调取证据清单一张，证明陈某手机微信交易记录，陈某收到黄2微信转帐5000元、陈某向肖某转账支付5000元，转帐说明钟晓玲申请15万保证金的事实。 （6）被告人张某的当庭供述，对客户无异议，但对收到多少贷款保证金记不清楚了。 （三十）2017年7月22日，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，经陈某介绍，骗取被害人郭自新人民币20000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述事实，有公诉机关提供的下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据予以证实： （1）受案登记表，证明山丹县公安局在侦办张某诈骗案过程中发现，2017年7月，被告人张某以为他人办理大额贷款收取手续费为由，骗取山丹县绿城山水小区住户郭自新的2万元钱。 （2）被害人郭某1的陈述，证明2017年7月份的时候，我看到朋友陈某在微信上给我发贷款的信息。2017年7月22日，陈某带我到了山丹县和谐小区一铺面里找到肖某，经过商量我让肖某帮我办理50万的贷款，肖某让我交纳20000元手续费，等贷款下来后根据审批的额度再扣除剩余的手续费，要是在40天之内办不下来，就会将20000元退给我。因为我和肖某不熟，我就将20000元手续费通过手机银行转到了陈某的工商银行卡上，然后让肖某和陈某两个人给我写了一张收条，并有他们两个签字捺印。等到10月份，贷款都没办下来。 （3）证人陈某的证言，证明2017年7月份的一天，郭某1在微信上问我贷款的事情，郭某1来找肖某，当时我也在场，郭某1说他和肖某不熟，他把钱先转给我，郭自新就将2万元钱转到我的工商银行卡上，钱转过来后，我通过支付宝分两次转给肖某的工商银行卡，每次转一万，中间扣除10元钱的手续费，转给肖某的时候就是9990元，钱转过去后肖某给郭某1打了一个两万元钱的收条，我给肖某转账的凭证在我手机里，转账记录只有肖某工行卡的尾号，尾号是8871，郭某1贷款没有办下来，保证金也没有退还。 （4）收条复印件一张，证明2017年7月22日，肖某收郭某1现金20000元，用于办理贷款。 （5）电子数据手机银行电子回单截屏，证明2017年7月22日，郭某1通过手机银行中国建设银行卡号6217004340008XXXX向陈某的工商银行卡号622202271200XXXX转账20000元。 （6）调取证据清单，证明陈某手机支付宝账单详情记录，陈某用其工行卡尾号7665两次分别向肖某工行卡尾号8871转账9990元，共19980元。转帐说明郭某1保证金的事实。 （7）被告人张某的当庭供述，对客户无异议，但收到多少贷款保证金记不清楚了。 （三十一）2017年7月，被告人张某虚构自己有能力为他人办理大额贷款的事实，通过其中间人肖某，骗取被害人刘某9人民币3000元，所得赃款用于归还个人债务。 上述事实，有公诉机关提供的下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据予以证实： （1）被害人刘某9的陈述，证明2017年7月中旬的时候，我朋友单某说认识一个叫肖某的女人可以帮忙办理贷款，之后我和单某到了肖某家中，商量好我让肖某帮我贷款10万元，肖某让我先让支付3000元的保证金，一个月之后就可以放款，肖某说贷款要是办不下来，就将3000元的保证金退给我。我通过微信给肖某转账了3000元。到现在为止贷款也没下来，保证金也没有给我退。肖某没有给我书写凭证，但是我有微信转账记录。 （2）电子数据手机微信转帐截屏，证明刘某9通过微信向肖某转账3000元。 证明上述事实的其他综合证据还有： （一）物证书证 （1）扣押决定书，证明侦查人员2017年10月4日从张某处扣押金色iphone手机一部，金色oppor9tm手机一部，银行卡二张等物证；从肖某处扣押玫瑰金色iphone7手机一部，金色iphone6plus手机一部，oppo手机一部，银行卡十九张等物证。 （2）调取证据通知书，证明侦查人员2017年10月13日，从王某2处调取借款合同复印件3份，记录2017年4月23日肖某从王某2处借款12万元现金。后附收条、借款承诺书、借条；2017年5月10日肖某从王某2处借款5万元现金。后附收条、借款承诺书、借条；2017年6月9日肖某从王某2处借款26万元现金，朱某系保证人。后附收条、借款承诺书、借条。 （3）调取证据通知书，证明侦查人员2017年10月13日从朱某处调取借款合同复印件3份，记录2017年4月16日肖某从朱某处借款5万元，后附借条、收条、借款承诺书；2017年5月10日肖某从朱某处借款12.5万元，后附借条、收条、借款承诺书；2017年5月9日肖某从朱某处借款10万元，后附收条、借款承诺书、借条。 （4）调取证据通知书，证明侦查人员2017年10月14日从刘某1处调取借款合同、借条复印件2张，记录朱某、杜某与刘某1于2017年5月28日签订借款合同，担保人系周世虎、肖某，借款金额40万元，承诺于2017年6月3日前归还。后附借条。 （5）调取证据通知书，证明侦查人员于2017年10月10日，调取肖某工商银行卡号为6212262712000498871的开户信息及2017年3月至10月的交易明细；2017年10月13日调取肖某农业银行卡号为6228433639609325579的开户信息及2017年3月至10月的交易明细，均记录有肖某与被告人张某之间收转款及肖某收取其他被害人款项的交易记录明细。 （6）户籍证明，证明被告人张某系成年人，具有完全刑事责任能力。 （7）到案经过，证明2017年10月3日，侦查员通过电话传唤张某到山丹县公安局刑侦大队依法接受讯问，张某如实供述了其虚构有能力为他人办理信用卡、贷款并收取手续费、保证金的犯罪事实。2017年10月3日山丹县公安局将涉嫌诈骗罪的被告人张某依法刑事拘留。 （8）山丹县公安局受案登记表、立案决定书、情况说明各一份，证明在本案审理阶段，被告人张某检举刘某1等人犯罪线索，公安机关立案侦查的事实。 （9）调取证据通知书，证明2019年7月9日，从肖某处调取借款合同、售房合同、借条、收条复印件各一份，记录肖某向张某出借40万元的事实。 （10）接受证据材料清单，证明2019年7月22日王某2向山丹县公安局提交银行交易明细三张，记录王某2于2017年4月16日向肖某转账交付借款47500元、2017年4月22日转账交付借款10万元、2017年4月23日转账交付借款5万元、2017年4月24日转账交付借款1万元及2017年4月24日通过王某2之妻周某转账交付1万元的事实。 （11）接受证据清单，证明2019年7月23日朱某向山丹县公安局提交银行交易明细2张、微信还款截图1张，记录朱某于2017年1月22向肖某交付借款5万元及肖某于2017年4月20日、4月28日分别向朱某还款5000元及2万元的事实。 （12）调取证据通知书，证明2019年7月23日，山丹县公安局调取宋天龙在山丹县农商银行卡号为6215201003100460665的开户信息及2017年4月21日的交易明细，记录2017年4月21日宋天龙的银行账户现金支取10万元的事实。 （13）山丹县人民检察院提取笔录一份，证明2019年8月7日从王某2处提取的借款合同及收条、借条原件各一份。记录2017年4月23日肖某向王某2借款12万元的事实。 （二）证人证言 （1）证人肖某的证言，证明2017年4月，张某经我担保向山丹县的王某2、朱某借款40万元，其中王某227.5万元，朱某12.5万元，当时约定利息是每天5000元，后来钱没还上，利息涨到了每天1万。到5月底，张某没能按照约定还钱，因为我是担保人，朱某催得不行，朱某又向刘某1借了40万元，我和我丈夫周某4是担保人。我和张某给朱某和王某2一共还了6万元的利息，其中我出了4万元，张某出了2万元。我向刘某1总共还了35万元的利息，其中给了4万元的现金，通过支付宝和微信转账31万元。我收取客户的保证金有44万元，后来经张某和我归还的债务本息合计36万元，其余还有8万元，这8万元张某给我还了5.3万元的债务，其中3.5万元转账，1.8万元的现金，其余的2.7万元我不知道张某干啥了。 我是从2017年4月份开始帮人代办贷款的，是渣打银行和平安银行的消费贷款，我的上线是甘州区张某。2016年4月份，张某给我打电话，说他在外面学习的时候联系了一个第三方担保公司，公司的具体位置大概是杭州和深圳（具体我不清楚），让我联系一些客户办理贷款，办理贷款的时候我要向每一个客户收取一定数额的保证金，贷款办理成功之后，按照放款的额度给我5%的佣金，我收取了保证金之后，我要以公司的名义给客户打收条，如果贷款办理不成功，就将所有的保证金如数退还。因为那些人都是我的客户，所以都是我在借条、收条上签了名，当时张某给我说的是他回来之后给我打一张总的收条，但是张某一直都没有给我打条子。张某给我说的是10-15万贷款收取5000元保证金；20-30万贷款收取10000元保证金；40-50万贷款收取20000元保证金，还有一个10万元的贷款是收取3000元的保证金。我总共联系了41个客户，总共收取了44万保证金。我收取保证金的时候不知道贷款和信用卡根本办不下来，张某给我说百分百能办下来，我要知道真相，绝对不会去干。 我给张某借的40万元钱，是分三次借的。第一次是张某用他自己的POS机从我银行卡上刷了10万元，第二次是我给他在建行的银行卡上无卡存款3万元，第三次是给了25万元的现金。这三笔钱都是向王某2和朱某借的，他们扣留了2万元的利息，我实际借到的是38万元，我给张某的也是38万元。因为向王某2、朱某借的都是高利息借款，朱某的银行贷款到期无法偿还，就催我还钱，我没办法只好在刘某1处为朱某提供担保，朱某向刘某1借了40万元。 我从王某2、朱某处借的40万元是王某2和朱某一起给我的，是在2017年4月份以前借的，其中，4月16日借了5万元（扣除了2500元的利息），4月22日借了10万元，4月23日借了11.5万元（打了12万元的条子），4月24日从王某2的妻子周某3的账户上转了1万元，总共借了27.5万元。向朱某的借款是4月16日借了5万元，我给朱某打了借条，4月21日借了10万元，当时打条子了没有我忘了。我于4月底给朱某还了2.5万元，实际欠朱某12.5万元。后来我给王某2和朱某打了一个总的40万元的条子，以前打的部分条子就撕了。再后来王某2和朱某说要把各自的账分开，我就于2017年5月10日给王某2打了5万元的借条，2017年6月9日打了26万元的借条。于2017年5月10日给朱某打了12.5万元的借条。后来，因朱某的银行贷款到期，就催我和张某还钱，因我们都没有钱，朱某又联系上刘某10和刘某1，向他们借了高利贷，并提出由我和我丈夫周某4作担保，我把这件事跟张某说了，张某也同意。当时约定的借款期限是7天，利息是2.5万元。后来朱某没有把钱还上，就向我和张某催要，因我们都没钱，就将收取的保证金用来还了刘某1和刘某10的账。 肖某的当庭证言：2017年9月28日，因贷款的事情办不下来，我到张掖找张某，张某当着我的面给贵阳的袁波打电话，电话打不通，我认为袁波骗了我们，就和张某一起到甘州区公安局报了案。 （2）证人朱某的证言，证明我和肖某是朋友关系，张某是2017年8月份的时候通过肖某认识的。肖某向我借了27.5万元，第一次是2017年4月16日向我借了5万元，第二次是2017年5月9日向我借了10万元，第三次是2017年5月10日向我借了12.5万元。借款时没有约定利息。在2017年5月份的时候肖某给了我4万元，其中2万元说作为借款的利息，另外2万元作为还信用卡的钱，没有给我归还过本金。 2017年4月初，肖某用POS机刷了我的姐姐杜丽娟银行卡上的5万元，到了4月16日肖某给我打了1张借条和1份借款合同。2017年4月21日，我给肖某借现金10万元，是当日从我的姨夫宋天龙的银行卡上取的。当时由肖某给我和王某2共同出具了40万元的总条子。后来我和王某2在向肖某要账的过程中，肖某给我们分别出具了条子，其中5月9日给我打了10万元的1张借条和1份借款合同。40万元的条子在重新出具条子后就撕掉了。 （3）证人王某2的证言，我和肖某认识，2017年4月23日，肖某向我借12万元，当时没有约定还款期限，我就和她签订了借款协议、借款承诺书，以及肖某给我打的借条，确定收到我现金的收条，之后我给她给了一部分现金，剩余的钱我都打到了她的农商银行卡上。2017年5月10日，肖某再借我5万元的现金，当时我也没有约定利息，钱借给肖某之后，到现在她都没有给我还钱。2017年6月上旬，肖某又给我打电话说向我借26万元，我给了她26万元的现金，并有朱某担保。2017年5月中旬的时候，肖某给我支付宝转账2万元作为借款利息，之后肖某就再没有给我还过利息。我除了给肖某借过钱之外还给一个张掖籍名叫张某的人借过钱，张某是肖某介绍认识的，肖某给我说张某是她的舅舅。2017年8月份的时候，经肖某介绍我认识了张掖籍的张某，张某自称是肖某的舅舅，8月份的一天张某主动打电话，向我借款40万元，用于购买海南农商银行和重庆渣打银行的贷款端口，他将款贷出来之后给我还钱，当时我们也没有约定具体利息，说贷款下来之后连本带息一起给我还，我和张某签订了借款协议、借款承诺书，以及张某给我打的借条，确定收到我现金的收条，我给了张某40万元钱的现金，截止今天为止张某也一直没有给我还钱。张某自称是和肖某一起办理信用卡和小额贷款业务，具体是干什么的我不知道。 我总共给肖某借款5次，共27.25万元。借款的时候肖某说是给张某还贷款，后来我们见到张某本人，他自己也承认通过肖某向我借钱的事。第一次是2017年4月16日转账47500元，第二次是2017年4月22日转账10万元，第三次是2017年4月23日转账5万元，第四次是2017年4月24日转账2万元，还有一次是给肖某现金5.5万元。肖某借我的27.25万元和借朱某的12.5万元当时打了40万元的总条子，后来为了分开要账，就把40万元的总条子撕了，让肖某给我打了2017年6月9日的26万元的条子。 （4）证人刘某10的证言，证明因为肖某借了朱某的钱，朱某的钱是用于还自己贷款，肖某一直都没有给朱某还钱，朱某的贷款到期了还不上，就向我借钱用于归还银行的贷款，肖某作为担保人。2017年5月28日，朱某、杜某夫妻与我和我的哥刘某1签订了借款合同，并且朱某和杜某给我们打了40万元的借条，肖某和周玉虎在担保人处签字，我们约定的还款日期是2017年6月3日，利息是1600元。之后我和刘某1就到甘肃农商银行归还了40万元的贷款。但是过了约定的还款日期后朱某一直都没有给我们还钱，我们向他要钱的时候，他给我们说肖某借了他的钱，他问肖某把钱要上之后就给我们归还，之后肖某陆续给了我们33.5万元，其中肖某通过支付宝和微信转账支付31万元，给我5000元现金，剩余的2万元现金具体是朱某还是肖某归还的我记不清了。 （5）证人刘某1的证言，证明2017年5月28日，肖某和他丈夫周玉虎，朱某和他老婆杜某四人找到我和我兄弟刘某10，朱某说要向我借40万元去还贷款，承诺7天之内还钱。之后我兄弟到农商银行给朱某银行卡转账，还了朱某在该行的40万元贷款，这40万元是我和刘某10两个的钱，每人20万元。朱某给我们写了借款合同和借条，肖某和周玉虎是还款担保人。到了6月3日，我就找朱某要钱，他说一次性还不了，要慢慢还。之后他就断断续续给我的兄弟刘某10还了33.5万元，剩下的钱现在都没有还给我。这些钱肖某还了一部分，朱某还了一部分，肖某还的多，具体他们谁各自还了多少我不清楚，33.5万元全部给了刘某10。 （三）被告人张某供述 2017年4月份的时候，我在张掖市甘州区梁家墩信用社的贷款到期了，需要偿还贷款，然后我就找到我朋友肖某，让她帮忙给我借40万元用于偿还贷款，我只用四天，等我银行贷款下来就会还给她。大概过了两三天，肖某就给我给了38万，扣了2万的利息，总共是40万。听肖某给我说她向朱某借了12.5万，向王某2借了27.5万。到了2017年5月份的时候，肖某给我说她是向朱某给我借的钱，现朱某要还银行贷款，让我给她还钱，因当时我将银行贷款还了之后，银行没有将贷款再贷给我，就一直没有给肖某还钱。所以朱某在还银行贷款的时候就让肖某在刘某1处作担保，由刘某1给朱某借了40万元，借款期限是一周时间，听肖某给我说每天的利息是四千元。后肖某给我说朱某向刘某1借的40万也是用来还银行贷款，因之前肖某给我在朱某处借了钱，朱某就给肖某说让我把这笔钱的利息也承担上。由于我向别人借了钱，再加上利息比较高，我自己实在没有办法偿还借款及高额利息，所以我就想到用欺骗的方式，我给别人办理贷款及信用卡，收取一定的费用，用这些费用来支付借款及利息。之后我就给肖某说我可以代办贷款和信用卡，要是有人想贷款和办信用卡让她帮我联系。从2017年5月底的时候，肖某就开始给我联系，截止到2017年7月下旬的时候，肖某总共给我联系了30多个办信用卡和贷款的人，肖某给我给了25.5万元，我把收上的钱都还了账了，自己也没有能力退，就一直拖着。我没有给肖某给过佣金。保证金是10万元贷款收取2000元，15万-20万收取5000元，20万-30万收取10000元，30万-50万收取20000元。肖某帮我联系的办信用卡的和贷款的具体是什么人我不知道，但是肖某通过微信给我发了办理贷款和信用卡那些人的身份信息，具体每个人收了多少保证金我不清楚。我事先给肖某说收取费用要给客户写收据。肖某之前一直没有问过我办理贷款和信用卡的途径，直到2017年9月28日她才问我的，我当时就随便说是一个贵阳的人，名字是我编的。肖某一共收取了多少保证金我不知道，但通过微信和支付宝给我转了25.5万元，其中支付宝转了7000元，其余都是通过微信转账的。肖某给我转的25.5万元，我给肖某转了35000元，后面又陆续给肖某转了18.3万元，其中有18000元是给的现金，肖某说的给刘某1还了利息了。剩余的我自己给别人还了账了。我和肖某是朋友关系。我给肖某说的收取的保证金都给了公司，具体什么公司没有说，但给肖某说了收取的保证金都转给了贵阳公司的一个叫袁波的人，所谓的公司和那个叫袁波的人根本就不存在都是我编的。没有什么银行或单位给我办理贷款。 我有三个微信号，一个昵称“鼎诚商贸”，第二个昵称“中天时代生态农业科技开发有限责任公司”，第三个昵称“未雨绸缪”。因为我给肖某说的这个“未雨绸缪”是贵阳袁波的号，并且我用昵称为“鼎诚商贸”的微信号和“未雨绸缪”互相聊过天，转过账，并把这些聊天、转账截图发给肖某看，以获得她的信任，这其实都是我自己编造的。 收取了哪些客户的钱我没有记清楚，但客户的基本信息和情况肖某微信都给我转发了。我收到了她给我转的26万5千元，我知道她还拿着客户一部分钱，但具体是多少我不知道，我也没和她算过账，后来我知道肖某总共收取了客户的大约三、四十万。其余的钱肖某替我给刘某1还了账了，具体还了多少我不知道。肖某不知道我办不了贷款和信用卡的事，我自始至终都告诉肖某信用卡和贷款能办下来，肖某不是诈骗活动的共谋，截止案发肖某都不知道我在骗她，根本办不下来贷款和信用卡。 我共收到肖某给我转的26.5万元钱，我收到肖某给我的保证金后，我转给肖某16.5万元，让她偿还38万元借款，后来我又给肖某转了3.5万元和1.8万元，用于偿还我前期借肖某的借款（这是我与肖某的私账），还有47000元我偿还了我朋友陈龙的借款。 （四）视听资料、电子数据 （1）调取证据通知书，证明2017年10月7日侦查人员从肖某手机调取肖某给被告人张某通过微信、支付宝转账截图14张，记录肖某通过微信、支付宝向被告人张某转账53次共计274500元；肖某给刘某1通过微信、支付宝转账截图10张记录肖某通过微信、支付宝向刘某1转账39次，共计31万元；肖某手机发送在朋友圈的信息截图1张，记录肖某在朋友圈宣传办理贷款的信息及所需要的材料。 （2）调取证据通知书，证明侦查人员2017年10月10日从肖某手机调取肖某向王某2、朱某微信、支付宝转账截图2张记录肖某向朱某转账四次共计4万元钱，向王某2支付宝转账两次，共计2万元。 （3）电子数据提取笔录，证明侦查人员2018年5月2日，从张某的手机中提取其收取肖某通过支付宝、微信转帐的记录截图，共计265500元。张某给肖某通过支付宝、微信转帐的记录截图，共计195120元。 （4）山丹县公安局电子证据检查工作记录山公（网安）勘（2017）020号、021号、022号、023号、024号及数据光盘证实：经过对肖某、张某的手机进行检验，提取出短信息、通话记录、QQ使用记录、微信账号、聊天记录、群信息、朋友圈等数据。 （5）电子数据提取笔录，证明公诉机关于2019年7月15日，从肖某的手机中提取张某转发给肖某的其以昵称为“鼎诚商贸”的微信号与昵称为“未雨绸缪”的微信号相互聊天的记录截图及肖某向张某发送需退还保证金人员的名单截图共6张。 二、危险驾驶罪 2017年5月18日23时25分许，被告人张某饮酒后驾驶甘GG2531白色英伦牌小型客车由北向南行驶至甘州区西二环路民族嘉苑门口时，被甘州区公安局交警大队民警现场查获。经甘肃申证司法医学鉴定所检验鉴定，张某血液中的乙醇含量为143.68mg/100m1，属醉酒驾驶机动车。 对危险驾驶犯罪事实，被告人张某在庭审中无异议，并有受案登记表，驾驶证复印件、机动车信息查询结果单、证人蒋龙、融涛的证言，当事人血样提取登记表、甘肃申证司法医学鉴定所司法鉴定意见书，查获经过及照片，常住人口基本信息及身份证复印件等证据在案，经当庭质证予以证实。 以上证据系公安机关依法取得，并经公诉机关当庭出示，举证、质证，证据来源合法、真实、有效，证据之间能够相互印证。本院予以确认。 针对争议焦点：一、被告人张某辩解肖某系共同犯罪或单独犯罪的意见能否成立；二、张某诈骗金额的认定问题。本院分析评判如下： 一、被告人张某辩解肖某系共同犯罪或单独犯罪的意见能否成立 1.从肖某的陈述来看，肖某对张某诈骗犯罪的事实并不知情，其前后陈述一致，没有刻意掩盖或隐瞒事实真相；2.张某在多次供述中，也一直称肖某并不知情，是他哄骗了肖某，肖某自始至终不知道贷款根本办不下来。为使肖某相信，编造了一个贵阳的公司和一个叫袁波的人，一直到2017年9月28日，肖某仍然问他贷款到底能不能办下来；3.肖某和张某共同陈述，2017年9月28日，在张某告诉肖某贵阳的袁波联系不上了，肖某认为是袁波骗了他们，然后肖某和张某共同去甘州区公安局报案。上述事实，足以证实肖某在整个过程中，对张某诈骗犯罪的事实并不知情。另外，公安机关在侦查阶段，发现张某隐瞒了一个昵称为“未雨绸缪”的微信号，对此张某供述:我有三个微信号，一个昵称“鼎诚商贸”，第二个昵称“中天时代生态农业科技开发有限责任公司”，第三个昵称“未雨绸缪”。因为我给肖某说的这个“未雨绸缪”是贵阳袁波的号，并且我用昵称为“鼎诚商贸”的微信号和“未雨绸缪”互相聊过天，转过账，并把这些聊天、转账截图发给肖某看，以获得她的信任，这其实都是我自己编造的。该事实以及公诉机关从肖某手机微信中提取的张某于2017年9月1日用“鼎诚商贸”微信号与“未雨绸缪”的微信号互相聊天的截图进一步印证了张某虚构事实以骗取肖某的信任，从而达到利用肖某实施犯罪目的的事实。 综上所述，公诉机关提交的证据足以证实肖某对张某虚构事实实施诈骗犯罪的事实并不知情，肖某只是张某为实施犯罪而利用的工具。被告人张某辩解肖某属于共同犯罪或单独犯罪的意见，没有事实依据，公诉机关也未提起对肖某的指控，本院不予采纳。 二、张某诈骗金额的认定 被告人张某辩解自己只与肖某存在借款关系，与王某2、朱某、刘某1均不存在借款关系，肖某偿还三人借款的行为与本案没有关联性，且公诉机关提交的证据可以证实肖某向王某2、朱某借款金额远远大于40万元，故肖某用收取的保证金偿还借款的行为是偿还肖某个人借款还是代替张某偿还借款事实不清，应以自己实际收到的金额264500元定罪量刑。同时，39名受害人中，自己并没有收到闫某、刘某的贷款资料，故该二人的4万元不应计算在犯罪金额中。根据审理查明的事实，公诉机关提交的肖某向王某2、朱某借款的证据中，虽然出现了2017年4月16日、4月23日、5月9日、5月10日、6月9日的多张借条，且借条显示的借款金额远远大于40万元。对此，王某2、朱某的前后证言虽然不一致，但二人出借的大部分款项均有2017年4月24日前的转账记录可以证实，对现金交付的部分，肖某和王某2、朱某的证言也能相互印证。对2017年5月9日、5月10日、6月9日肖某出具给王某2、朱某的借条，双方均认可是王某2和朱某分账后肖某另行出具的，不存在新的借款，故可以认定肖某所偿还王某2、朱某部分，均为代替张某偿还40万元的借款。对肖某偿还刘某1借款的问题，肖某、朱某、刘某1等人的证言及双方转账记录均能够互相印证，证实系因肖某借朱某的借款无法归还，而担保朱某向刘某1借款，后朱某无法归还刘某1借款，在刘某1、朱某的催要下，肖某遂向刘某1偿还借款的事实，故肖某向三人还款的行为均为代替张某偿还其个人债务。现公诉机关提交的证据证实肖某向王某2、朱某、刘某1偿还借款39.5万元，结合张某在侦查阶段的供述及张某自认个人使用了4.7万元的事实，可以认定肖某将收取的部分“保证金”包括收取的闫某、刘某的“保证金”均直接用于为张某偿还个人借款。同时，被告人张某在利用肖某实施诈骗犯罪的过程中，并没有对犯罪对象和犯罪金额作出具体指示，其针对的是不特定的人群和不设限的金额，因此肖某所收取的保证金均在张某授意范围内，张某应对肖某所实施的全部行为负责，故张某的诈骗犯罪金额应认定为457700元。对张某及其辩护人提出的张某的犯罪金额为264500元及肖某收取的闫某、刘某的各2万元不应计算在其犯罪金额中的辩护意见，本院不予采纳。 综上所述，本院认为，被告人张某为偿还个人借款，虚构了能为他人办理贷款的事实，从而哄骗肖某，使肖某误认为其具有办理贷款的能力，并根据其指示，发布了虚假贷款信息，致使39名被害人的“保证金”457700元被骗取，张某的行为符合以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，且数额巨大的诈骗罪的构成条件，公诉机关指控被告人张某犯诈骗罪的事实成立，本院予以支持。公诉机关认为被告人张某主动检举、揭发他人违法犯罪事实，公安机关已立案侦查，张某的行为构成立功，应从轻处罚的公诉意见，符合法律规定，本院予以采纳。对公诉机关认为被告人张某在开庭审理中对诈骗犯罪动机、犯罪数额均进行狡辩、抵赖，无悔罪表现，不构成如实供述，不应从轻处罚的意见，因张某对诈骗犯罪的主观故意性及案件基本事实均能够如实供述，仅对部分犯罪事实及犯罪金额提出异议，应依法认定张某有如实供述情节，从轻处罚，对公诉机关的此项意见不予采纳。 被告人张某违反法律规定，饮酒后驾驶机动车上路行驶，经检验，其驾车时血液中酒精含量为143.68mg/100ml，已超过醉酒驾驶机动车的认定标准80mg/100ml,构成危险驾驶罪。公诉机关指控被告人张某犯危险驾驶罪的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人张某认罪态度较好，可酌情从轻处罚。 案经合议庭评议，并提交本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百三十三条之一第一款第（二）项、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条和《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理醉酒驾驶机动车刑事案件适用法律若干问题的意见》第一条之规定，判决如下： 一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元；犯危险驾驶罪，判处拘役一个月，并处罚金人民币1000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币51000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月3日至2023年10月2日止。） 二、继续追缴被告人张某骗取被害人的财产共计人民币 457700元，返还被害人。 三、扣押的被告人张某的金色iphone手机一部，金色oppor9手机一部，银行卡二张；扣押的肖某玫瑰金色iphone7手机一部，金色iphone6plus手机一部，oppo手机一部，银行卡十九张，依法没收上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省张掖市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  刘多民 审 判 员  赵永明 人民陪审员  王文生 二〇一九年十月九日 书 记 员  张晓丹 附本判决所依据的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百三十三条之一在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金： （一）追逐竞驶，情节恶劣的； （二）醉酒驾驶机动车的； （三）从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的； （四）违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的。 机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理醉酒驾驶机动车刑事案件适用法律若干问题的意见》 第一条在道路上驾驶机动车，血液酒精含量达到80毫克/100毫升以上的，属于醉酒驾驶机动车，依照刑法第一百三十三条之一第一款的规定，以危险驾驶罪定罪处罚。 前款规定的“道路”“机动车”，适用道路交通安全法的有关规定。 缴纳罚金账户名称：山丹县人民法院； 开户银行：工商银行山丹支行； 行号：102827600088 帐号：2712041409026402449。