湖南省韶山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0382刑初51号 公诉机关湖南省韶山市人民检察院。 被告人黄大为，男，1973年8月24日出生于湖南省湘潭市，汉族，高中文化，户籍地湘潭市，现住韶山市。无前科。因涉嫌犯挪用资金罪，2017年3月6日经韶山市人民检察院批准，同日由韶山市公安局逮捕，2018年9月5日，经本院决定取保候审。2019年4月23日，因涉嫌犯聚众斗殴罪被韶山市公安局逮捕，现羁押于湘潭市看守所。 辩护人何湘晖，广东智洋律师事务所律师。 辩护人严永，湖南见田律师事务所律师。 湖南省韶山市人民检察院以韶检公诉刑诉〔2017〕72号起诉书指控被告人黄大为犯挪用资金罪、骗取贷款罪，于2017年11月6日向本院提起公诉，本院受理后，做出（2017）湘0382刑初59号刑事判决。判决作出后，公诉机关提出抗诉、被告人黄大为提出上诉。经湖南省湘潭市中级人民法院审理，该院认为被告人黄大为有漏罪没有判决，且与案件有关联，而发回本院重审。本院于2019年8月30日立案，韶山市人民检察院以韶检公诉刑补诉〔2019〕1号起诉书指控被告人黄大为犯聚众斗殴罪与前指控的两罪向本院提起公诉。本院依法组成由审判员肖凯文担任审判长，人民陪审员贺承旭、田风强参加的合议庭，于2019年9月19日公开开庭进行了审理。韶山市人民检察院指派检察员谭阳辉、彭灏出庭支持公诉，被告人黄大为及其辩护人何湘晖、严永到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省韶山市人民检察院指控： 一、被告人黄大为在担任韶山新真喜食品有限公司（以下简称食品公司）总经理期间，利用职务上的便利，挪用公司资金100万美金、隐瞒真相骗取银行贷款270万港元。具体如下：1、挪用资金罪。2016年7月15日，被告人黄大为未经食品公司法人代表、董事长王安山许可同意，擅自利用掌管食品公司贷款的便利，并使用掌握在其手中的食品公司公章、王安山私章等印鉴、U盾，以食品公司名义向交通银行湘潭分行贷款100万美元，所贷款项均用于自己的韶山新真喜贸易有限公司（以下简称贸易公司）的生产经营及个人使用，至今未还。2、骗取贷款罪。被告人黄大为以食品公司的名义向香港进隆贸易有限公司（以下简称进隆公司）申报出口3377500港元的牛肉，进隆公司于2016年5月19日已将货款支付至被告人黄大为实际控制的指定银行账户。后被告人黄大为以需要资金周转为由，故意隐瞒其与进隆公司出口货物货款已收回的事实，于2016年6月3日以食品公司名义向交通银行湘潭分行申请出口融资贷款270万港元，贷款获批并到账后，被告人黄大为逾期至今未归还该贷款，给交通银行湘潭分行造成了重大经济损失。 二、2016年7月份，食品公司法定代表人王安山（另案处理）与身为该公司总经理的被告人黄大为因骗取贷款发生纠纷。为迫使被告人黄大为还钱，王安山安排王峥嵘、王峥武、伍军（均另案处理）纠集人员给被告人黄大为施压，迫使被告人黄大为还钱。此后，王峥嵘纠集了刘亮（另案处理），伍军纠集了谢双泉、谭磊（均另案处理），上述人员于7月至9月到黄大为父母家及其妻子黄峰单位进行滋扰。 2016年9月14日晚，被告人黄大为得知王安山一方雇请的社会闲散人员又到其父母家滋扰，便电话与王安山、王峥武联系，约定当晚见面解决纠纷。被告人黄大为通过彭卫、庞小阳（均另案处理）找到刘天阳（另案处理）帮其出面摆平此事。刘天阳纠集了刘蛟、成春平（均另案处理）等人，刘天阳指令成春平纠集人员并准备械具，成春平便纠集了杨荣亮、贺心成、龙炳坤、周浩（上述四人案发时未满16周岁）和周福星（在逃）五人携带砍刀、棒球棍等械具赶至雅阁茶楼，刘蛟带刘欢（另案处理）赶至雅阁茶楼。在雅阁茶楼一楼大厅，被告人黄大为与彭卫、庞小阳、刘天阳、刘蛟五人共同商量处理被告人黄大为家人被滋扰一事，刘天阳、刘蛟表示愿意帮被告人黄大为一起处理此事，被告人黄大为及彭卫表示事后会感谢刘天阳、刘蛟等人。同年9月15日0时许，被告人黄大为在明知谭磊、伍军等人已停止滋扰并离开其父母家的情况下，仍带领彭卫、刘天阳、刘蛟、刘欢、成春平、杨荣亮、贺心成、龙炳坤、周浩、周福星等人分乘3台小车前往永义被告人黄大为父母家，途中被告人黄大为多次联系王峥武约其在永义亭街上见面。期间，刘天阳电话纠集贺亿文（另案处理）携带刀具去永义助阵。另一方面，王峥武与伍军、谭磊进行商议后，由王峥武驾车前往永义亭街上与被告人黄大为见面，谭磊、伍军各自驾车搭载下午及晚上在被告人黄大为家滋事的人员在后跟随。当日1时许，王峥武到达永义亭与被告人黄大为见面时，被刘天阳、刘蛟一方人员持械控制挟持上车，准备带往韶山市清溪镇花园村花园水库。同时贺亿文、彭小虎携带刀具赶至永义亭与刘天阳会合。因见被告人黄大为一方人多势众且带有砍刀等，谭磊电话联系其大哥张亮（另案处理）出面，同时又联系杨浩（另案处理），要杨浩准备刀具送过来。张亮主动提出驾车去查看情况，后张亮在韶山市国土局路段拦停被告人黄大为、刘天阳、刘蛟等人的车辆与刘蛟等人交涉，杨浩也驾车携带两把刀具到达国土局路段，贺亿文、彭晓虎也赶到现场。此时，刘天阳、刘蛟、成春平、彭晓虎、杨荣亮、龙炳坤、贺心成等人将王峥武带下车并对其实施殴打。后民警赶到现场将王峥武带至派出所调查，其余人员则逃离现场。事后，庞小阳电话联系被告人黄大为、彭卫、刘天阳、刘蛟等人至雅阁茶楼碰面，被告人黄大为、彭卫再次表示会对刘天阳、刘蛟进行感谢，并承诺会去“了难”，随后一行人离开雅阁茶楼。 案发后，刘天阳、刘蛟多次通过庞小阳找被告人黄大为及彭卫，要其去“了难”，在被告人黄大为及彭卫无法“了难”的情况下，刘天阳、刘蛟提出要求，若被抓则由被告人黄大为每月支付一万元每人的生活费。刘天阳、刘蛟通过庞小阳多次找彭卫协商，在得到彭卫的肯定答复后，该笔费用由庞小阳先垫付。2017年刘蛟被羁押后，庞小阳先后垫付刘蛟生活费、律师费等费用共计9万余元（以下如非特别标明的，币种均为人民币）。 2017年3月6日，被告人黄大为到韶山市公安局自动投案。 该院认为，被告人黄大为利用职务上的便利，挪用本单位资金100万美元归个人营利使用，数额较大不予退还；以欺骗手段取得银行贷款270万港元，至今未还，给银行造成了重大经济损失，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百七十五条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当分别以挪用资金罪、骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人黄大为纠集他人持械聚众斗殴，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十二条第一款第（四）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以聚众斗殴罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人黄大为是首要分子，系主犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款。被告人黄大为一人犯数罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款数罪并罚。提请人民法院依法判处，并建议对被告人黄大为犯挪用资金罪判处三年以上七年以下有期徒刑，犯骗取贷款罪处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金，犯聚众斗殴罪，判处有期徒刑三年六个月以上五年以下，数罪并罚。 被告人黄大为辩称：1、关于挪用资金罪。在贷款的过程中，王安山是知情的，全程参与了，在贷款资金使用上是共同使用的。其认为只有资金从公司账户到个人管理的账户之间有违法的可能，才会构成挪用资金罪，而贷款资金从银行到公司的过程，食品公司在知情的情况下不能说明挪用资金罪成立。资金从食品公司账户到个人账户流动过程中，其出具了借条，借条的来源合法真实有效，能够证明资金从食品公司账户到个人管理账户是借用，不是挪用。公诉人所说的银行贷款从银行到食品公司的流动过程以及资金在其个人账户使用的过程，是不能证明挪用资金罪的。2、关于骗取贷款罪。作为贷款双方主体应该是银行和公司，而不是银行和我，我有证据证实，所以主体不符。食品公司对贷款有决定权，在整个贷款中，我只是食品公司的委托人，是一个从属的位置，我有证据证实。3、在整个案件办理中，公诉人颠倒黑白，无视我方提出的证据，偏信王安山一方的证词，对此我有异议。关于聚众斗殴罪，公诉机关指控的与事实不符，其没有聚众斗殴的故意，也没有组织和授意他们带东西，没有形成斗殴的事实。 被告人黄大为的辩护人的辩护意见：一、关于挪用资金罪。1、黄大为与食品公司之间属于平等的民事关系主体，与食品公司不存在隶属关系，不是刑法意义上的工作人员，不属于挪用资金罪的犯罪主体。从黄大为、王安山双方协议书及王安山、辜知音、彭迎春等人的证言可知，黄大为不参与食品公司的经营管理，不领取工资，与食品公司没有劳动关系，总经理、股东身份都是虚假的，只是服务于双方的合作。2、黄大为贷款100万美元的行为，实质是食品公司委托黄大为管理财务、行使代理权代表食品公司向银行贷款的行为。2016年7月11日，黄大为与食品公司签署的协议书约定，黄大为管理食品公司财务，食品公司支出及利润等由王安山批准，黄大为应同意支付或者提取（乙方自营业务自行管理，不在此限）。该约定应该理解为食品公司将财务管理权委托给作为挂靠人的黄大为管理，食品公司法定代表人不行使财务管理权。食品公司将财务管理权委托给黄大为行使，并没有改变双方的合作关系。食品公司经营公司业务，黄大为以贸易公司名义经营自己的业务。黄大为以食品公司名义向银行申请100万美元贷款是行使代理权，代表食品公司向银行贷款。3、黄大为将100万美元贷款转入自己账户后，向食品公司出具借条并在借条中约定了还款日期，食品公司收取借条的行为，表明双方达成由公司将该100万美元贷款转借给黄大为的合意。在民法层面属于双方的借贷行为，不可能在刑法层面构成挪用资金罪。4、黄大为将100万美元中的276万元人民币自己保留使用，既是代表协议书的甲方即食品公司行使财务管理权，履行协议书约定的行为，又是作为协议书的乙方，接受增加贷款额度的行为。2016年协议书约定黄大为的贷款额度增加300万元，黄大为自己保留276万元时，有两重身份。一重身份是作为协议书中的乙方，按照协议书约定接收的276万元贷款，没有超过300万元的额度，符合双方协议书的约定。另一重身份是接受食品公司委托后，代表食品公司行使财务管理权，代表食品公司履行协议书中约定的甲方的义务的行为。只是因为黄大为在此时有两重身份，让人容易产生黄大为挪用公司资金的错觉。因此，黄大为行使公司财务管理权履行双方协议书约定借钱给黄大为当然也不构成犯罪。5、黄大为将100万美元中的392万元人民币借给王安山，足以证明黄大为没有挪用资金的故意，是行使食品公司财务管理权的行为。6、黄大为向食品公司借的100万美元，在银行贷款中是保证人，即使挪用，也要对贷款承担责任，所以不存在挪用的故意。7、合作协议书中贷款额度，是指食品公司贷款后可以借给黄大为的额度。约定的实质是食品公司去银行贷款再转借给黄大为，等于食品公司出借资金给黄大为，因此王安山和黄大为可以决定食品公司的资金借出。8、借条证明是食品公司和黄大为之间的借贷关系成立，不是挪用资金。9、王安山对黄大为的贷款行为是否知情，不影响本案的定性。王安山在黄大为贷款前提供了出口发票，配合黄大为贷款，在黄大为贷款后使用了其中的392万元，王安山说其不知情是不可信的。辜知音、许晓纯、彭迎春的证据材料可以证明，出口发票由王安山控制，出口发票的唯一用途就是申请贷款。王安山同意提供给黄大为，足以证明其知情。即使王安山不知情，也不影响本案的定性。黄大为以食品公司名义申请贷款，有协议书约定的财务管理权，是行使财务管理权的行为。黄大为保留276万元自己使用，有协议书约定，是黄大为依据约定履行权利和义务。至于王安山说公司印鉴等是抵押给黄大为的，没有证据证明，且与协议书的约定、王安山亲自履行协议书的约定移交印鉴给黄大为等证据相矛盾。公司认可借条的真实性、合法性，王安山知情与否，不影响黄大为与食品公司之间的借贷关系成立。10、2016年7月11日的协议书注定无法履行，矛盾必然产生，本案是典型的合同纠纷。综上，黄大为主观没有挪用资金罪的故意，客观上没有挪用资金罪的行为，不是适格的主体。黄大为的涉案行为，属于民事法律调整的范畴，不构成挪用资金罪。二、关于骗取贷款罪。1、本案贷款的主体是食品公司，黄大为在贷款过程中是委托人身份。如果只追究黄大为的刑事责任而不追究食品公司和王安山的责任，属于主体错误。2、本案即使犯罪，犯罪主体也是公司，也不构成犯罪。本案没有因为公司的欺骗行为，致使银行陷入错误认知并发放贷款，没有形成金融风险。3、本案没有证据证明欺骗行为给银行造成损失。4、同一法律事实，在民事法律层面判决已生效，再追究责任人的刑事责任，会造成民刑判决冲突。三、关于聚众斗殴罪，黄大为没有聚众斗殴的故意，仅客观上希望家人不受滋扰；客观上，黄大为没有聚众斗殴的行为，没有相互斗殴；公诉机关指控黄大为持械证据不足；公诉机关的指控罪名错误，也未考虑与案涉其他被告人之间的量刑平衡。在本院决定变更该罪为寻衅滋事罪后，辩护人的意见是：人民法院的变更罪名没有法律依据，并且就现有证据不足以证实被告人黄大为的行为构成寻衅滋事罪。 经审理查明： 一、关于公诉机关指控的挪用资金罪部分 2016年7月8日（以下二段除特别注明的外，年份均为2016年），贸易公司会计许晓纯根据被告人黄大为提供的销往吉尔吉斯斯坦去骨牛肉报关单，在食品公司会计彭迎春处开具了出口货物发票（包括货物联和银行联），7月14日中国出口信用保险公司根据食品公司经办人许晓纯的投保向交通银行湘潭分行下达了五笔出口业务承保情况通知书，7月15日贸易公司会计许晓纯根据被告人黄大为的安排填写了出口贸易融资额度使用申请书、出口贸易融资合同后加盖由黄大为掌管的食品公司公章和王安山印鉴，当日在交通银行湘潭分行办理了贷款100万美元的所有手续。7月12日至7月16日期间，王安山分四次向被告人黄大为借款共计1676222元，王安山出具借条并约定于2016年8月10日归还。7月18日，100万美元贷款以换算成人民币668万元的方式进入食品公司账户后，许晓纯根据被告人黄大为的安排于18日转账82.8万元至刘营清真食品公司用于支付贸易公司购买牛肉货款，转账100万元至养殖户郭邑明账户，转账200万元至养殖户熊良辉账户，19日转账300万元至养殖户毛俊凯账户（郭邑明、熊良辉、毛俊凯三人账户原为食品公司控制，7月12日后移交由黄大为控制），被告人黄大为将上述600万元转至其中国农业银行账户后，应王安山要求向曾伟平账户支付92654.23元、向食品公司账户支付244660元、向王安山账户支付106463.77元、向彭立志账户支付180万元，剩余款项中的167万余元用于冲抵7月12日至7月16日期间王安山向被告人黄大为的借款，276万余元被被告人黄大为用于支付贸易公司的货款和自己使用。7月20日，王安山发现被告人黄大为在交通银行湘潭分行贷款100万美元的情况后，为防止被告人黄大为继续使用食品公司名义贷款，7月21日在《湘潭日报》登报声明并更换食品公司公章、财务专用章。7月23日王安山向公安机关报案，7月25日，王安山与被告人黄大为在食品公司办公室经过长时间协商确定双方补打借条，王安山向被告人黄大为出具7月18日借款180万元的借条，被告人黄大为向王安山出具100万美元的借条。8月4日王安山与被告人黄大为就100万美元签订了还款计划。 二、关于公诉机关指控的骗取贷款罪部分 2016年4月20日，被告人黄大为的贸易公司以食品公司的名义与进隆公司签订了出口冻牛羊肉成交合同，4月28日；5月10日、13日申请报关，5月4日、10日、13日开具出口发票，5月19日该货款3377500港元已支付至食品公司账户，被告人黄大为及贸易公司会计皆知晓该货款已回收。此时被告人黄大为却拿报关单给许晓纯，授意其办理贷款手续，5月23日，贸易公司在未告知货款回笼的情况下以该货物向中国出口信用保险公司投保，因王安山对该货款回笼不知情，便同意贸易公司以食品公司名义向交通银行湘潭分行贷款。6月3日贸易公司以食品公司名义向交通银行湘潭分行提出额度使用申请，交通银行湘潭分行审核资料未发现有问题、更不知悉货款回笼的情况，于同日与食品公司签订了《出口贸易融资合同》，融资额度为270万港元。该270万港元结汇人民币2277693元后，其中100万元归还贸易公司在农业银行的贷款，剩下的120余万元转至被告人黄大为控制的中国银行账户上。 另查明，被告人黄大为原系食品有限公司的员工。2012年1月28日被告人与王安山签订《关于办理营业执照的协议》，约定食品公司成为2人以上股东的有限责任公司，特聘黄大为为食品公司总经理，黄大为占股份40%，但不出资，不占有任何产权，不参加分红，不负责亏损，不承担任何风险，仅为名义上的股东。2012年2月1日，被告人黄大为与食品公司签订《合作经营协议书》，期限三年，约定由黄大为（乙方）组建以新真喜为主体的销售贸易公司，贸易公司实行自主经营、独立核算。黄大为可以用食品公司（甲方）名义自行开发内销市场和出口市场。食品公司则收取黄大为贸易活动中纯利的30%作为管理费，食品公司聘任黄大为任公司总经理，黄大为占公司名义股份的40%。2014年8月18日，王安山与黄大为签订《关于银行贷款的约定》，双方约定食品公司提供平台的中国出口信用保险公司投保的交通银行贷款业务由黄大为负责，黄大为承担全额还贷责任，食品公司不承担还贷责任及经营风险，同意黄大为在交通银行贷款额度不超过1000万元。2015年2月7日续签《合作经营协议书》，约定聘请乙方黄大为担任食品公司总经理，乙方不承担食品公司股东权利和义务，乙方所需资金全部由乙方自筹。乙方所需的银行借款由中国出口信用保险公司（以下简称中信保）担保。甲方食品公司承诺在相关银行担保总额不超过1200万元，双方同意不在同一银行借款，每笔借款担保必须由乙方黄大为逐单向甲方食品公司出具借条，按期偿还。2016年7月11日，甲方食品公司王安山与乙方黄大为再次签订《协议书》。约定乙方名下的13.84%股份变更到甲方名下，乙方不承担股东责任不享受股东权益。原协议中乙方的贷款额度由1200万元变更为1500万元，原协议延长至2019年1月31日，乙方担任甲方总经理，甲方财务由总经理管理，甲方支出及利润等由王安山批准，乙方应同意支付或者提取（乙方自营业务自行管理，不在此限）。2016年7月12日，甲方食品公司将公章印鉴、王安山印鉴、公司U盾移交黄大为管理。 还查明，2016年8月25日，交通银行湘潭分行就解除其与食品公司签订的融资合同项下的54.51万美元、40万美元、100万美元、270万港元合同向湘潭市岳塘区人民法院提起民事诉讼，2016年12月28日岳塘区人民法院做出民事判决：解除合同，由食品公司支付本息，王安山夫妇、黄大为夫妇负连带责任。 2017年3月6日，被告人黄大为因挪用资金案到韶山市公安局自动投案，2017年6月9日韶山市公安局在侦办被告人黄大为挪用资金案中发现其涉嫌骗取贷款行为，遂立案侦查。 以上事实，有以下经庭审质证的如下证据证实： 1.书证 （1）接案登记表：证实2017年6月9日韶山市公安局网监大队民警在侦办黄大为挪用资金案工作中发现被告人黄大为涉嫌另一起骗取贷款案。 （2）企业证书申请表：证实食品公司向中国出口信用保险公司长沙营业管理部申请电子证书的事实。 （3）中国银行和中国建设银行交易明细清单：证实270万港元贷款到账及流向。 （4）交通银行湘潭分行的交易明细：证实食品公司出口3377500港元货物已于2016年5月19日回款的事实。 （5）交通银行授信额度使用申请书：证实食品公司向交通银行申请2000万元授信额度的事实。 （6）食品公司承诺书：证实在使用交通银行贷款资金期间，如需参与的一切融资活动，均将事先取得贵行的同意。 （7）JL16-02成交合同：证实食品公司与进隆公司成交2180万港元的牛羊肉货物贸易的事实。 （8）00166053、00166054、00166055出口发票及报关单：证实食品公司向进隆公司出口价值337.75万港元冻牛肉的事实。 （9）最高额保证合同：证实王安山、黄大为分别为食品公司向交通银行的贷款承担连带责任保证。 （10）核保书：证实黄大为及其妻子黄峰为食品公司与交通银行湖南省分行签订的270万港元的出口融资合同进行担保的事实。 （11）出口贸易融资合同：证实2016年6月3日交通银行湘潭分行与食品有限公司签订270万港元融资贷款合同的事实。 （12）2012年1月28日王安山与黄大为签订的《关于办理营业执照的协议》：证实一、是营业执照办理，根据工商管理法规规定，必须要有2个以上股东，每年才无须进行会计年审审计；二、是黄大为被聘为食品有限公司总经理，只为名义上的股东。 （13）2012年2月1日甲方食品公司（法人代表王安山）与乙方黄大为签订《合作经营协议》：证实一、合作经营期限自2012年2月1日起至2015年1月31日止；二、组织机构设置，由乙方组建以食品公司为主体的销售贸易公司，实行自主经营，独立核算的经营方式；人员的组织与实施由乙方具体负责，甲方不予干涉，同时聘请乙方任公司总经理；根据实际情况，经甲乙双方同意，将股份实行名义上的变更，乙方占名义股份40%；销售贸易公司的所有开支均由乙方负责；三、资金组成：销售贸易公司所需资金全部由乙方负责，乙方单独做内账，外账由甲方负责。 （14）2015年2月7日甲方食品公司（代表王峥嵘）与乙方黄大为签订的《合作经营协议书》：证实一、合作经营期限自2015年2月1日起至2017年元月31日止；二、组织机构设置和业务开展。由乙方继续经营贸易公司销售业务，合作期间甲方聘请乙方担任甲方总经理职务，乙方有权以甲方名义经营在甲方经营范围内的业务，实行自主经营、独立核算、自负盈亏；乙方所需的销售人员、财会人员及其他人员由乙方具体组织，甲方不予干涉；甲方为确保产权置换顺利进行，或本协议终止期到，乙方在甲方所占的虚拟股份同时取消，乙方不承担股东权利和义务，并乙方必须无条件配合；三、资金组成，乙方所需资金全部由乙方自筹，乙方所需的银行借款由中信保担保。甲方承诺在相关银行担保总额不超过1200万元。双方同意不在对方同一银行贷款，每笔借款担保必须由乙方逐单向甲方出具借条，按期偿还。乙方自行安排贷款计划，甲方无条件支持配合，甲方信保业务由乙方安排人员办理。 （15）2016年7月11日甲方食品公司（代表王安山）与乙方黄大为签订的协议书：证实一、乙方将其名下的13.84%的甲方的股份变更到甲方指定的主体名下，股份变更前后，甲方的债权债务与乙方无关，乙方不承担股东责任，不享受股东权益；二、双方于2015年2月7日签订的协议书（下称原协议）变更如下内容：第一，原协议中乙方的贷款额度总额由人民币1200万元变更为1500万元；鉴于乙方不再是甲方股东，双方同意，甲方须配合乙方融资贷款，如因甲方原因导致乙方无法贷款，属于甲方违约，乙方有权不偿还已经使用的贷款，责任由甲方承担。第二，原协议的有效期延长到2019年元月31日止。第三，乙方担任总经理。乙方尊重甲方现有业务的自主经营权。甲方财务由总经理管理，甲方支出及利润等由王安山批准，乙方应同意支付或者提取（乙方自营业务自行管理，不在此限）。原协议其他约定不变。 （16）2014年8月18日王安山与黄大为签订的《关于银行贷款的约定》：证实食品公司法人代表王安山提供公司平台由黄大为负责中国出口信用保险公司投保的银行贷款业务，黄大为承担全额还贷责任，食品公司不承担还贷责任及经营风险。同意黄大为在上述银行贷款额度在1000万元左右（在合同有效期内）。 （17）任职证明：证实黄大为自2012年2月1日起至2016年7月19日担任食品公司总经理职务。 （18）食品公司营业执照、公司制度：证实食品公司的法定代表人为王安山，以及公司坚持一支笔审批财务制度等情况。 （19）食品公司股东会决议：证实2016年7月11日食品公司召开股东会，作出决议，同意公司原股东黄大为出资的423.3万元人民币，将占公司13.84%的股份转让给王峥武。 （20）内资企业登记基本情况表：证实2016年7月19日食品公司股东为王峥武、王安山以及出资方式等变更情况。证实贸易公司2016年3月7日股东为黄峰、黄大为以及该公司投资人变更等情况。 （21）许晓纯出具的收条：证实2016年7月12日许晓纯（贸易公司会计）收到食品公司公章印鉴、合同专用章、报关专用章、王安山及王峥嵘的私章、发票专用章、牛羊养殖基地等印章，交接人为王安山。 （22）许晓纯出具收条：证实2016年7月12日许晓纯接收了交接人彭迎春提供的食品公司的所有公司网银U盾（具体开户行有农业银行韶山支行、农业银行湘潭市支行、长沙银行长沙营业部、农村商业银行韶山支行），接收了食品公司所有收购户（具体人员有郭邑明、严泽文、汤哲华、毛俊凯、苏强、熊良辉、唐辉星、余灿阳、王安山）的网银U盾。 （23）接收文件、物品清单，发还物品、文件清单：证实韶山市公安局于2017年3月27日从许晓纯处接收郭邑明、严泽文、汤哲华、毛俊凯、苏强、熊良辉、唐辉星、余灿阳的网银U盾，并于同日将以上网银U盾交付给辜知音。 （24）食品公司授信额度使用申请：证实食品公司于2016年4月13日向交通银行湘潭分行申请融资57万美元，于2016年6月17日向交通银行湘潭分行申请融资40万美元所需资料。 （25）贸易背景真实性担保说明书、内资企业登记基本情况表、食品公司预留印鉴卡、成交确认书、出口报关单信息、出口货物报关单、国际道路货物运单、国税局通用机打发票、食品公司发票：证实2016年7月15日交通银行湘潭分行向省行国际部担保食品公司贸易背景真实，请国际部批准其出口发票融资，食品公司的经营范围等基本信息。2016年5月5日食品公司与吉尔吉斯斯坦伊云商贸有限公司的价值2100000美元的牛肉交易。2016年7月8日出口五笔价值均为252000美元（总价款1260000美元）的货物至吉尔吉斯斯坦共和国吐尔奈特口岸。上述货款均由交通银行收取，收款人为食品公司。 （26）短期出口信用保险承保情况通知书、出口申报表及保费计算书：证实2016年7月14日中信保长沙营业管理部对食品公司申报价值1260000美元的出口货物承保。 （27）最高额保证合同、承诺函：证实黄大为及配偶黄峰、王安山及配偶苏桃英均自愿对食品公司向交通银行申请出口发票融资提供个人连带责任担保，担保最高债权额为人民币2000万元整。 （28）赔偿转让协议及补充协议：该赔偿转让协议时间为2014年7月25日，补充协议时间为2016年3月10日。 （29）食品公司2016年7月在中信保投保资料：证实食品公司于2016年7月13至14日向中信保申报价值共126万美元货款保险。 （30）交通银行出口贸易融资额度使用申请书、交通银行股份有限公司的《出口贸易融资合同》（编号21607TD15680086）：证实2016年7月15日食品公司申请融资额度为100万美元，授信期限为2016年7月15日至2017年4月14日，甲方食品公司指定的资金回笼账户为食品公司，账号为4336****1213，开户行是交通银行湘潭分行。 （31）贸易公司出具的借条：证实2016年7月7日贸易公司从食品公司借款分别是3639104元（约定2016年8月22日归还）、3688527元（约定2016年9月12日归还）、2277693元（约定2016年11月2日归还）、2627200元（约定2016年11月16日归还）、2760870元（未写明借条出具日期，未约定还款日期，该笔于7月22日还款41万元）。证实2016年7月7日贸易公司从食品公司共计借款14583394元。 （32）王安山出具借条：证实王安山2016年7月18日出具借条称2016年7月15日向黄大为借款10万元付于苏华农行账户；7月16日借款5万元付于赵俊农行账户，合计15万元，于2016年8月10日归还。王安山2016年7月15日出具借条称2016年7月12日向黄大为借款1396222元付至彭随弼工商银行卡，7月14日借款130000元付至苏华建设银行卡，此两笔款项于2016年8月10日归还。王安山2016年7月18日出具借条称2016年7月18日向黄大为借款92654.23元付至曾伟平农行账户；借款244660元付至公司账户还贷款利息；借款106463.77付至本人农行（卡号尾号为1678）账户，合计443778元，于2016年8月10日归还。 （33）王安山、黄大为借条两张：证实2016年7月25日王安山向黄大为借款180万元。证实2016年7月15日（2016年7月25日补打的）黄大为出具向食品公司借款669万元（100万美金）的借条。 （34）食品公司在交通银行开设账户情况：食品公司在交通银行开设的港元账户（账号：433640000136300000371）；食品公司在交通银行的美元账户（账号：433640000146300001213），联系人辜知音；食品公司在交通银行的美元账户（账号：433640000146340000582），联系人许晓纯；食品公司交通银行的人民币账户（账号：433640000018010079139），联系人辜知音。 （35）食品公司在交通银行的美元账户、交通银行电子回单（账号：433640000146300001213）明细、长沙银行收汇结汇水单及记账水单：证实2016年7月18日该账户转出100万美元（6680200元人民币）至账号为433640000018010079139的食品公司在交通银行的人民币账户。 （36）食品公司交通银行账户（账号：433640000018010079139）明细：证实该账户2017年7月18日自食品有限公司在交通银行的美元账户转入6680200元。（该人民币账户本身余额为222787.36元，668.02万元到账后，于7月18日分别转出82.8万至账号为3700****3916的济阳县刘营清真食品有限公司账户；转出100万至账号为6228****0213郭邑明的账户；转出200万至账号为6228****7812熊良的辉账户；转出300万至账号为6228****3219毛俊凯的账户），至此，该账户余额为74964.36元。 （37）黄大为农业银行卡（账号6228491110009615513）交易明细：证实2016年7月18日从郭邑明账户汇入100万元；汇出95万元至黄大为（账号为6227****2075）的账户。从熊良辉账户汇入200万元；汇出200万元至黄大为（账号为6227****2075）的账户。7月19日从毛俊凯账户汇入300万元，汇出295万至黄大为（账号为6227****2075）的账户。另外10万分别汇至何洪中、沈志和、谭妍、文景媚、徐勇、许晓纯等十个账户。 （38）黄大为建设银行账户2016年7-8月交易明细：证实2016年7月18日黄大为从其尾号为5513的账户转入95万元，后于当日从其建行账户（尾号2075）转出92654.23元给曾伟平账户，转出50000元给黄丹玲账户，转出106443.77元给王安山账户，转出291749.98元给李秀强账户，转出12500元给霍小虎账户。同日，黄大为从其尾号为5513的账户转入200万元，之后分别向霍小虎账户转出50万元，7月19日向许晓纯账户转出83.1503万元，向彭立志账户转出100万元。2016年7月19日，黄大为从其尾号为5513的账户转入295万元，之后，于当日向彭立志账户转出80万元，向苏美珠账户转出80万元。7月20日向苏美珠账户转出129102.94万元，7月21日向食品公司账户分别转出42000元、192766.39元，向王安山转出9873.61元，向苏美珠转出80万。7月21日王萍的账户转入92.9102万元至黄大为建行账户，7月22日黄大为建行账户转出24.945138万元至苏美珠账户，食品公司转入14万至黄大为建行账户，黄大为账户转出193万元至肖阳账户。至此，其账户余额为2294.11元。 （39）食品公司对公农行账户（账号：18231901040008757）明细：证实该账户2016年7月21日转存192766.39元。后于当日分两次转出全部支付利息。 （40）食品公司账户（账号：83051620004760980012）明细：证实该账户2016年7月21日自黄大为账户（账号尾数2075）转入42000元。后于当日分五笔付贷款利息，结存8427.44元。 （41）王安山农行账户（账号：6228451118009051678）明细：证实该账户2016年7月18日自黄大为账户转入106443.77元； （42）协助冻结财产通知书：证实公安机关现冻结济阳县刘营清真食品有限公司账户（账号37001617408050153916）金额317652元；实际冻结曾伟平账户（账号6228270126014017823）金额791716元；实际冻结符奇志账户（账号6228451110033083710）金额3000元；实际冻结卢露账户（账号6228481098537076971）金额10000元。 2.被害人陈述 被害人王安山陈述：我真正知道黄大为以食品公司名义在交通银行湘潭分行贷款100万美金的事情是在2016年7月20日。2016年7月19日晚，当时我和胡建年一起在湘潭办事，在路上我和胡建年讨论起泛亚资本收购我们公司的事，胡建年问我：“黄大为那边究竟有多少贷款，到时泛亚资本那边解决得了吗？”我当时凭印象说黄大为那边贷款不超过一千万，应该没问题。胡建年问我到底是否真的搞清楚了，建议我再向银行详细确认一下。于是我就立即打电话给了交通银行副行长刘中燕，询问我们公司在交通银行贷款情况，刘中燕说要第二天上班才能查到，次日上午，刘中燕打电话给我说我们公司当前在交行的贷款总额是1900多万元。7月20日我知道了黄大为以我公司名义贷款100万美元的事，最初是想要黄大为及时归还这笔钱就行，不想麻烦政府，所以没立即报案。后来我多次找黄大为都找不到他，我意识到他可能不打算还钱了，所以我才到7月23日报案。食品公司的财务管理权掌握在我自己手里，由我负责公司财务收支财务的审批，并严格执行一支笔审批制度。黄大为打借条一般在什么时候打，按道理应该是贷款当天打借条，但有好几次贷款发下来时黄大为没在韶山，所以只能之后再补打借条。这些借条中黄大为以其自己名义写、其财务人员以其贸易公司名义写的情况也都有。本来我与黄大为约定这些借条应该由他本人打，但有几次贷款的时候黄大为本人没在韶山，所以就由其财务许晓纯以贸易公司的名义打了借条，借条上盖贸易公司公章。食品公司与上海鲜汇实业有限公司没有经济往来。黄大为转账给曾伟平这笔钱是我于2016年7月18日向黄大为借的，当时我向黄大为借了44.3778万元，不知道这笔钱是黄大为从那笔100万美金里支出的，我以为这些是黄大为自己的钱。我向黄大为借款的日期和黄大为获得668万人民币贷款的日期恰好在同一天，是个巧合。彭立志的这笔180万元是我向黄大为借的，我要黄大为转到彭立志账上去的，这笔借款我也是向黄大为打了借条的。我当时以为这笔钱来源是黄大为个人闲散资金，因为我当时对黄大为擅自以我公司名义向交行贷款的事根本不知情。虽然我向黄大为借过钱是事实，但我当时并不知道他擅自以我公司名义向交行贷款的事，这两件事之间也没有任何关系。而且黄大为以我公司名义向银行办贷款手续肯定是在与我签订7月12日的协议之前。 2016年5月的一天，黄大为到我办公室跟我提出他最近向进隆公司出口了一批价值约300万港元的牛羊肉，货款没有收回，现在资金紧张，要我支持配合向交通银行贷款，我说只要没有超过贷款额度就可以。然后我就按黄大为的要求配合他提供了该笔出口贸易的出口发票给他，后来在正式与交通银行签订贷款合同的时候盖了我们公司的印章。 3．证人证言 （1）证人夏莹智：证实交通银行对出口贸易合同JL16-02回款不知情，曾向中信保咨询的事实。 （2）证人辜知音：我是2011年进入食品公司的，从我进公司开始我就知道黄大为只是我们食品公司挂职总经理。他有自己的业务，与我们食品公司是独立核算的，我们只是按照黄大为与我们公司签订的协议来为其办理出口退税，并按出口吨数收取管理费用。黄大为参与我公司的两项业务，一、中信保办理投保必须通过黄大为，因为最初就是黄大为与中信保联系的，而且我们公司与中信保往来的登陆用U盾也是在黄大为手上保管；二、一些需要股东签字的场合，如银行贷款、向管理部门申报项目、股份转让等，由于黄大为名义上是食品公司股东，因此这些场合都需要黄大为参与配合签字，除此之外我们公司自己业务的其他环节都不需要黄大为参与。我们公司主要是长沙银行贸金支行、中国农业银行韶山支行、韶山农商银行、交通银行湘潭分行这四家银行贷款，除交通银行是专门由黄大为以我公司名义贷款外，其他三家银行都是我公司自己贷款的银行。如果我们公司要办理出口融资的话，不管哪家银行都必须通过中信保投保才能办理贷款手续，而中信保投保的操作权限在黄大为那里，如果他不配合的话我们公司就贷不到款。黄大为自己的业务也是以我们食品公司名义开展的，这个我们双方是有合作协议的。黄大为以我们公司名义开展自己的业务，一是因为国家在出口贸易的退税方面对于生产型企业有倾斜，以食品公司名义出口可以多退税；二是因为以食品公司名义开展业务，我们食品公司就要承担相应责任，对于黄大为来说他个人责任就减少了。我们公司内部区分黄大为和自己公司的业务的方法是看客户，我们公司主要是做香港的客户，黄大为主要做吉尔吉斯斯坦共和国的客户。黄大为以食品公司名义开展业务，财务上与我们公司不会重叠。在资金流向方面，黄大为虽以食品公司名义开展业务，但相关款项都是通过我们公司开始在交通银行的账户进行流转（该账户名义是食品公司，实际控制在黄大为），而我们公司本身不会使用该账户，因此双方不会混淆；会计账目方面，黄大为以食品公司名义开展的业务也统一由我们公司做账，黄大为自己不用做账，但是由于可以按客户进行区分，所以双方在财务方面不会重叠，税收是根据实际情况分开缴纳的。黄大为如果以食品公司名义贷款，正常流程是：先由黄大为办理出口业务，凭报关单、货物运单、出口发票向银行提出初步贷款申请，银行初步同意后就由黄大为自行在中信保进行投保，投保后再去正式办理贷款手续，然后银行会提供一个出口贸易融资合同让黄大为拿回我们公司盖章，我们经请示王安山同意后就给他盖章，手续就办完了。2016年7月15日黄大为以食品公司名义在交行贷款100万美元的过程违反了正常贷款流程，因为2016年7月12日王安山为了向黄大为借钱应急，将我们食品公司的公章印鉴等抵押给了黄大为，导致黄大为在贷该100万美元时未经王安山许可，擅自利用手上的印鉴办理了贷款手续。 按照惯例，许晓纯每个月10-15日之间会提供前一个月食品公司在交通银行和中国银行的银行流水和会计账回单。2016年7月15日左右的一天，许晓纯依照惯例将2016年6月份的食品公司的在交通银行的银行流水和会计账回单提供给我，我看了之后发现2016年6月3日黄大为以我们公司的名义向交通银行借了一笔270万港元的贷款。我调取了270万港元的电子回单，显示这笔钱首先是结汇成人民币2277693元，100万元转入了食品公司****8757的账户上，作为黄大为3月2日向食品公司借的2760870中的部分借款，剩余的129万元转入了食品公司在中国银行湘潭江南支行609358658099账上。证实2016年6月3日黄大为以食品公司的名义向交通银行借了一笔270万港元的贷款，并将其中的100万元归还了向食品公司的借款。 （3）证人余志恢：王安山和黄大为之间签协议的过程我大部分都参与了，王安山和黄大为之间口头约定黄大为以食品公司名义在银行贷款必须都用于做出口贸易。 （4）证人刘中燕：我行经评审后于2015年4月份将食品公司在我行授信额度上限提升至2000万元。食品公司办理贷款业务主要是由食品公司总经理黄大为及其财务人员来和我们银行接洽的，王安山只是偶尔过来问下贷款情况，没有直接谈过贷款业务。每次贷款时只要贷款手续上盖有食品公司法人王安山的私人印鉴就可以了，在法律上视为王安山同意，不需要亲笔签名。2016年7月15日在我行贷款100万美元，目前未归还。2016年7月下旬的一天晚上，王安山突然打电话给我，问他们食品公司现在在我们交通银行的贷款余额是多少，我问客户经理陈璐，要他查询一下食品公司的贷款余额。陈璐告诉我食品公司在我们银行的贷款总额是1900多万元，可用余额不到100万元。当时陈璐还告诉我说食品公司的贷款可能会出现问题，因为他们食品公司的股东王安山与黄大为发生了纠纷。我就立即将贷款数额等情况打电话告诉王安山，王安山马上说不能再继续给他们公司放贷款了，并说过几天会正式发函给我们。为了解决还贷问题，我们银行、王安山、黄大为三方多次讨论，黄大为说如果王安山将食品公司的股份都让给他，他就承担所有贷款还款，如果王安山将他的股份收走，他绝对不还一分钱。 我们没有发现被告人黄大为以食品公司的名义申请的270万港元出口融资贷款所对应的3377500港元的货款已于2016年5月19日回笼到了食品公司开设在交通银行的账户上。 （5）证人彭迎春与证人辜知音证实的事实基本一致； （6）证人许晓纯：我是贸易公司的出纳员，负责贸易公司日常的付款，以及办理贷款手续。当时黄大为也是食品公司股东之一，食品公司开设在中国交通银行湘潭分行的贷款业务是我负责办理的。食品公司开设在中国交通银行湘潭分行的公司账户就一个。该账户一直都是我在管理，账户的密码由我掌管。我今年7月15日按照食品公司总经理黄大为的指示，用该账号在中国交通银行湘潭分行申请过一笔100万美元的贷款。事情的详细经过是：2016年7月15日左右，黄大为拿了几张食品公司出口牛肉到吉尔吉斯斯坦共和国的报关单给我，让我拿这些报关单去交通银行办理贷款。我就收集了相关凭证，包括要求食品公司的会计彭迎春提供了食品公司的出口发票给我。然后我就到中信保及交通银行办理了相关手续，申请了该笔贷款。我申请这笔100万美元贷款应该是经过了王安山批准。虽然我没有直接找王安山审批，但是我向食品公司会计彭迎春索要公司出口发票时就和她讲了，说该出口发票是用于申请贷款的，并请她打电话给王安山确认同意。至于彭迎春是否电话请示了王安山，我不清楚。但我认为她应该打电话请示王安山获得批准了的，不然她应该不会将公司的出口发票提供给我。申请贷款的手续上必须加盖食品公司的印章，但不需要王安山的亲笔签字，只要加盖王安山的私人印章就可以了。这笔100万美元贷款加盖了印章，关于加盖印章的过程，在7月13日的时候，王安山和我办理了交接手续，将上述印章交给我管理。所以这些印章在申请贷款时已经在我手上了，我就直接盖章了。我是按黄大为要求保管食品公司的公章以及王安山的私章的。我不清楚王安山对申请这笔100万美元贷款是否知情，因为我在申请该笔贷款的过程中没有直接和王安山交流过。我清楚这笔贷款的用途，因为付款的操作也是我经办的。这笔100万美元贷款获批后，我们要求交通银行换算成人民币发放到食品公司账户上，实际总额是6680200元。其中于7月18日按黄大为的要求付了一笔82.8万元到济阳县刘营清真食品有限公司进货货款，于同日按黄大为的要求付了100万到食品公司供货的养殖户郭邑明账户上，又于同日按黄大为的要求付了200万到给食品公司供货的养殖户熊良辉账户上，又于次日按黄大为的而要求付了300万到给食品公司供货的养殖户毛俊凯账户上。这些付款是食品公司的付款，因为这些都是食品公司的业务。 我在贸易公司工作时，只有在需要办理出口贷款的时候才需要向食品公司索要出口发票，其他时候用不上。我向食品公司索要出口发票时，食品公司只提供第七联给我，我也只需要这一联，其他联不需要。据我所知出口发票银行联除了用于办理出口贷款外没有其他用途了。向食品公司索要出口发票的流程：一般是我先和食品公司会计彭迎春联系，说好我们需要某一笔出口发票，并约好一个时间去拿。在与彭迎春联系的时候就会约好是她自己去和王安山联系或是我去和王安山联系。如果要我联系的话就我打电话给王安山说清楚需求，再由王安山打电话给彭迎春要求提供发票。然后我在约定的时候去拿就可以了。2016年7月15日的100万美元贷款我向食品公司索要发票的过程：当天早上我去彭迎春办公室当面向她口头提出需要某几笔出口发票，彭迎春答应了。当时彭迎春也没提出要我去联系王安山。当天中午或下午时候彭迎春就告诉我发票已经开好了，要我去拿，我就去拿了。 2016年7月份，我应黄大为要求在交通银行湘潭分行办理了100万美元的贷款，当时我就按照正常的程序带上食品公司办理这笔贷款所需的全部资料去办理了这笔贷款。我后来知道这些钱被转到一些个人账户上，其中有我的卡上，还有肖杨、彭立志、李秀强、霍小虎等人的卡上。我后来知道黄大为往我的卡上转了82万元人民币，其他人的卡上转了多少钱我不记得了。我只知道转到我卡上的这笔钱是因为我的这张卡本身就是黄大为在控制管理的，这张卡现在都在他那里，所以这张卡上的交易记录我是完全不知情的，后来公安机关调查的时候，我才发现黄大为在我贷得那笔100万美元的贷款后，从这100万美元的贷款里划了82万的人民币到我的这张卡上，彭立志的卡上黄大为打了180万人民币，这180万人民币我知道是用来偿还王安山的钱款，这笔钱王安山当时也是认同的。黄大为转钱到上面其他人的卡中的原因，我就不好说了。 2016年7月12日，当天早上黄大为将几张出口货物报关单给我要我去申请贷款，然后黄大为回他自己办公室，接着王安山去了黄大为办公室谈事情，一直谈到上午，然后黄大为喊我过去，说：你和王董做一下交接，要把公司的公章、王董的私人印章和公司网银都放你这。我去打印了一式两份的收条，写着“今收到食品公司所有公章印鉴如下”，我拿这张收条到王安山办公室，王安山喊财务人员将这些印章送过来，我将这些印章在收条上一一盖了章，王安山作为交接人，我作为接收人在上面签了字，我就将这些印章收起来了。然后，我又到财务室去，将食品公司所掌握的公司和个人网银U盾收集起来，打了两张一式两份的收条，由彭迎春作为交接人，我作为接收人在上面签了字，我将这些网银U盾也收起来了。黄大为安排我同事小谭将这些东西收在我办公室的保险柜里，我只知道黄大为说要我和王安山将这些公章等办理交接。以前我要在贷款资料上盖章都要请示王安山同意，这次印章已经在我手上，还有我知道黄大为与王安山7月11日签了一个协议，将食品公司财务交给黄大为管理，我觉得就意味着王安山授权将印章给我们使用了，就没必要再单独请示王安山同意了。至于黄大为那边，因为以前我们自己公司这边要用印章都不需要特意请示其同意，而且这次贷款也是黄大为安排我去办的，所以这次我也没问他。 贸易公司2016年5月13日出口了一批冻牛羊肉到进隆公司，我办理了该笔出口货物的融资贷款手续，具体是一、向食品公司会计彭迎春索要出口发票，二、要收集我们与进隆公司的贸易合同，三、要将该笔贸易向中信保公司进行投保，四、到交通银行拿固定格式合同找食品公司盖章。该笔贷款应该是经过王安山同意的，因为办理这笔贷款需要在贷款资料上加盖食品公司公章和王安山私章。我记得我当时是打了电话给王安山的，告诉他我们要贷款的情况，但王安山对该笔货款已经收回是不知情的，因为我们一般是下月中旬才把上个月的货款回单交食品公司那边做账，比如说该笔货款是5月19日回来的，那么我们要6月中旬前才把这笔货款的回单交给食品公司财务人员。我向王安山请示时一般只会告诉他要贷多少钱，其他情况不需要讲，他也不会主动问。270万港元被交通银行结汇为2277693元，100万元转到了农业银行的账户上用于归还我们在农业银行的贷款，剩下的120万元转到了中国银行账户上备用，由黄大为控制。2016年6月8日又从中国银行账户上分两笔转到了黄大为6227075720272075银行账户上。我在中信保投保是使用我们公司专用U盾登录中信保网站进行上网申报即可，申报时我只需要填写对方客户信息、出口发票号、货款金额、出口日期等，至于货款回款情况则不需要填写，所以我就没写。 （7）证人陈璐：对2016年6月3日食品公司向交通银行湘潭分行申请270万港元贷款具体由谁办理不记得了，当时受理时对其资料也没发现什么问题，对合同号JL-02项下货款3377500港元已经回款的事也不知道。 （8）证人周韧：食品公司270万港元贷款属出口融资贷款，这种贷款的具备条件是：客户在我行有授信额度，要有实际的出口业务，在中信保投保，且贷款未收回。如果是在货款已收回的情况下再向我行贷款则属于用欺骗手段来获取贷款。 4.被告人黄大为的供述 2012年2月份的时候，我就出任食品公司总经理。我们的合作模式是王安山同意我以食品公司名义自行开展一些业务，并允许我以食品公司名义进行一些融资，食品公司则从我开展的贸易活动中抽取一定比例管理费，双方共赢互利。2016年7月1日-7月11日之间，王安山急需一笔约400万周转资金，而他在其他银行的贷款额度已被他用完，只有我平时以食品公司名义贷款的中国交通银行湘潭分行还有贷款额度可用，由于我们之前有约定双方不在对方同一银行贷款，所以王安山并不能直接在中国交通银行湘潭分行进行贷款。于是王安山多次找我协商，要求我在交通银行湘潭分行贷款。由于我自己也需要一些周转资金，最终我和王安山经多次协商后决定由我以食品公司名义到中国交通银行湘潭分行贷款100万美金。2016年7月12日，我和王安山签订了一份补充协议，约定将食品公司同意我在交通银行贷款的额度提升到1500万人民币，并将食品公司的财务管理权交给我，次日，我们就办理了移交手续，将食品公司印章、王安山私章和公司网银U盾等移交给我。然后我凭这些权利资质到中国交通银行办理了出口融资贷款100万美元相关手续，贷款于2016年7月18日以换算成人民币668万元的方式到账。由于在我到交通银行贷款前几天我就先拆借了212万给王安山，贷款668万下来后我又拆借了180万给王安山，668万中扣除这392万剩余276万，这276万就被我用于我自己进行生意采购和客户往来结算使用了。这笔资金流向和2016年7月之前从交行贷款的流向基本是一样的。我贷款100万美金，银行是换算成668万元打到食品公司开设在交通银行的贷款专用账号上的。这668万中有82.8万元（包含账户内部分原有资金）是用于支付山东济阳县刘营清真食品公司牛羊肉货款、9.3万支付曾伟平牛羊肉货款、5万汇到黄丹玲账上、180万汇到彭立志账上、12万借贷给王安山、29.2万付给深圳的李秀强牛羊肉货款、198万付给苏美珠牛羊肉货款、62万付给新疆客户霍小虎、83.2万付到会计许晓纯账上、193万汇到肖阳账上、23.4万汇到食品公司另外两个账户上。加上账户内的部分原有资金，后来也有一些其他外来资金流入，总共汇出800多万。 办理该100万美元贷款的过程中，由于食品公司公章、网银U盾、王安山私章等物品之前都已经移交给我了，我可以自行使用这些东西到银行办理贷款手续，不需要再找王安山他们提供了。但是我贷款还需要一份出口发票，这个是必须要王安山公司提供给我的，当时他们也按我们需求提供了。至于办理贷款手续的过程就只需要我这边安排人去办就行了，不需要王安山那边的人参加。 今年7月11日，王安山认为现在食品公司在银行的贷款负债太多，管理有难度，由于各笔贷款的还款期限都不相同，造成“脉冲式”还款，于是我就提议由我来设法将还款频率调整一下，王安山同意了，于是当天我与王安山就签订了一个协议，约定将公司印鉴、网银账户等移交给我，由我统一管理食品公司财务。 我在使用这笔100万美元贷款的资金时，仍任职食品公司总经理。我任职食品公司总经理期间，2012-2014年期间负责全面工作，2014年后王安山收走了我一部分权力，之后我只负责部分经营业务工作。任职期间，我不具备对公司资金进行操作的权力，只具备对我按照与王安山之间约定在交通银行的贷款进行支配的权力和相关操作条件。按照我和王安山之前的约定，这笔100万美元贷款我有权自行支配，不需要经过王安山许可。我只要保证这些贷款能按时归还食品公司就可以了。以前我以食品公司名义的贷款也都是这样操作的。 这笔贷款中除180万给王安山以外没有借给其他人，没有用于非法活动。这笔贷款的还款期限是2016年12月14日。我没有按时归还这笔贷款，因为王安山违反与我的合同将我的资金和货物链断了，导致我无法按计划发货，造成我下游客户中断支付货款，我无法进行资金周转，所以无力归还贷款。按照我与王安山在2016年7月11日签订的合同：“如非乙方（我）原因，导致双方提前终止合作，属于甲方（食品公司）违约，乙方有权不偿还已经使用的贷款，责任由甲方承担”的约定，在王安山违约在先的情况下，后果只能由他们自行承担了。 2016年7月25日晚，王安山的儿子王铮武等人带人到我老家闹事，要求我跟他们走，当晚我就跟他们到了食品公司办公室，王安山提出我7月18日贷款的100万美元没打借条给他，我说我7月18日借给他的180万他也没打借条给我，于是王安山就打了一张180万的借条给我，我也打了一张669万的借条给他（借条上落款日期是7月15日）。 2016年5月，我当时在食品公司任总经理，当时我接手了一笔业务，向进隆公司出口了一批冻牛羊肉，由于我资金周转紧张，就向王安山提出需要在交通银行申请一笔贷款，王安山同意了。我在货款已收回的情况下以该批出口货物向中信保投了保并向交通银行申请了贷款。后来由于我和王安山间发生纠纷，导致我经济状况出现问题，因此该笔贷款至今未还本付息。 三、关于公诉机关指控的聚众斗殴罪部分 2016年7月份，食品公司法定代表人王安山（另案处理）与身为该公司总经理的被告人黄大为因黄大为骗取贷款发生经济纠纷。为迫使被告人黄大为还钱，王安山安排王峥嵘、王峥武、伍军（均另案处理）纠集人员给被告人黄大为施压，迫使被告人黄大为还钱。此后，王峥嵘纠集了刘亮（另案处理），伍军纠集了谢双泉、谭磊（均另案处理），上述人员于7月至9月到黄大为父母家及其妻子黄峰单位进行滋扰。 2016年9月14日晚，被告人黄大为得知王安山一方雇请的社会闲散人员又到其父母家滋扰，便电话与王安山、王峥武联系，约定当晚见面解决纠纷。被告人黄大为通过彭卫、庞小阳（均另案处理）找到刘天阳（另案处理）帮其出面摆平此事。刘天阳纠集了刘蛟、成春平（均另案处理）等人，刘天阳指令成春平纠集人员并准备械具，成春平便纠集了杨荣亮、贺心成、龙炳坤、周浩（上述四人案发时未满16周岁）和周福星（在逃）五人携带砍刀、棒球棍等械具赶至雅阁茶楼，刘蛟带刘欢（另案处理）赶至雅阁茶楼。在雅阁茶楼一楼大厅，被告人黄大为与彭卫、庞小阳、刘天阳、刘蛟五人共同商量处理被告人黄大为家人被滋扰一事，刘天阳、刘蛟表示愿意帮被告人黄大为一起处理此事，被告人黄大为及彭卫表示事后会感谢刘天阳、刘蛟等人。同年9月15日0时许，被告人黄大为在明知谭磊、伍军等人已停止滋扰并离开其父母家的情况下，仍带领彭卫、刘天阳、刘蛟、刘欢、成春平、杨荣亮、贺心成、龙炳坤、周浩、周福星等人分乘3台小车前往永义被告人黄大为父母家，途中被告人黄大为多次联系王峥武约其在永义亭街上见面。期间，刘天阳电话纠集贺亿文（另案处理）携带刀具去永义助阵。另一方面，王峥武与伍军、谭磊进行商议后，由王峥武驾车前往永义亭街上与被告人黄大为见面，谭磊、伍军各自驾车搭载下午及晚上在被告人黄大为家滋事的人员在后跟随。当日1时许，王峥武到达永义亭与被告人黄大为见面时，被刘天阳、刘蛟一方人员持械控制挟持上车，准备带往韶山市清溪镇花园村花园水库。同时贺亿文、彭小虎携带刀具赶至永义亭与刘天阳会合。因见被告人黄大为一方人多势众且带有砍刀等，谭磊电话联系其“大哥”张亮（另案处理）出面，同时又联系杨浩（另案处理），要杨浩准备刀具送过来。张亮主动提出驾车去查看情况，后张亮在韶山市国土局路段拦停被告人黄大为、刘天阳、刘蛟等人的车辆与刘蛟等人交涉，杨浩也驾车携带两把刀具到达国土局路段，贺亿文、彭晓虎也赶到现场。此时，刘天阳、刘蛟、成春平、彭晓虎、杨荣亮、龙炳坤、贺心成等人将王峥武带下车并对其实施殴打。后民警赶到现场将王峥武带至派出所调查，其余人员则逃离现场。事后，庞小阳电话联系被告人黄大为、彭卫、刘天阳、刘蛟等人至雅阁茶楼碰面，被告人黄大为、彭卫再次表示会对刘天阳、刘蛟进行感谢，并承诺会去“了难”，随后一行人离开雅阁茶楼。 案发后，刘天阳、刘蛟多次通过庞小阳找被告人黄大为及彭卫，要其去“了难”，在被告人黄大为及彭卫无法“了难”的情况下，刘天阳、刘蛟提出要求，若被抓则由被告人黄大为每月支付一万元每人的生活费。刘天阳、刘蛟通过庞小阳多次找彭卫协商，在得到彭卫的肯定答复后，该笔费用由庞小阳先垫付。2017年刘蛟被羁押后，被告人庞小阳先后垫付刘蛟生活费、律师费等费用共计9万余元。 2019年4月23日，韶山市公安局民警将被告人黄大为抓获归案。 上述事实，有以下经庭审质证的证据证实： 1、电子证据（1）通话详单，证实在2016年9月14日17：10-9月16日22:39期间王峥嵘与王安山、王峥武、伍军、彭卫有频繁联系；当天晚上该时段彭卫、庞小阳、刘天阳、黄大为、贺亿文有多次通话记录； （2）关于2016年9月15日国土局、工贸十字路口斗殴案件车辆轨迹的说明,证实了刘天阳、刘欢、黄大为、贺亿文、张亮、伍军、王峥武、杨浩等人的车辆的轨迹； （3）曾梦其微信转账记录，证实6次共收到田望转账3万元（不含其中一次现金支付）； （4）田望微信转账记录，证实8次共收到庞小阳转账8万元，分别转账给曾梦其及刘蛟指定的“浪漫鬼”“泡沫”的微信账户（不含1次现金支付1万元给曾梦其）； （5）庞小阳微信转账记录，证实其与田望有微信转账记录； 2、鉴定意见 法医学人体损伤程度鉴定书证实：被鉴定人王铮武全身多处挫擦伤，所受损伤评定为轻微伤； 3、辨认笔录 伍军、王铮武辨认出黄大为就是当天指使人员对王铮武进行殴打的男子； 4、证人证言 （1）王安山的供述 2016年9月14日晚，黄大为打我电话讲我们不应该喊人到他家里去要钱，有什么事情打他就是的。我就怪他没有诚意，这么长时间不见面，也不还一分钱。黄大为电话里调子比较高，意见是不要打还钱的港，借的是交通银行的钱，不是借我王安山的钱，还了一分钱黄大为名字倒写起，随便我哪样搞，看搞得赢不。我很气愤与黄大为发生了争执，后挂了黄大为的电话。王峥武在我旁边跟黄大为讲，黄大为在电话里羞辱王峥武，王峥武就与黄大为起了激烈的争执，黄大为在电话里激王峥武去永义。黄大为与我及王峥武通话多次，反复讲的就是这些。我不想和黄大为去见面，但是王峥武要去，我就要谭磊、伍军开车跟在后面。另证实其跟谭磊他们讲过公安出警的事情，谭磊就是担心没有协议是无理取闹，因为他们都是坐过牢的，去闹事怕公安局抓，另证实打架的事情发生后张亮找他谈过接钱的事，张亮以他公司保安的名义再去接钱，分成的方案与谭磊签订的一样； （2）证人苏权的证言，证实2016年9月4日晚上他在永义看到王峥武被黄大为的人围住，然后黄大为把王峥武带走了。他表姐报了警。然后他跟着到了国土局附近，看到警察把王峥武带到了派出所。王峥武找黄大为是因为黄大为利用职务上的便利在公司搞了一笔钱，王峥武是去找黄大为要钱； （3）杨荣亮的供述，证实其受刘天阳的纠集，杨荣亮、龙炳坤、贺心成、周浩、周福星跟着成春平持砍刀、棒球棍为刘天阳讨要债务，并受刘天阳的指使，该伙成员持械将王峥武从永义带至韶山市国土局附近，刘天阳、成春平和另一男子对王峥武实施殴打； （4）龙炳坤的供述，证实其受刘天阳的纠集，杨荣亮、龙炳坤、贺心成、周浩、周福星跟着成春平持砍刀、棒球棍为刘天阳讨要债务，并受刘天阳的指使，该伙成员持械准备将王峥武从永义带至花园水库，后因走错路到了韶山市国土局附近，刘天阳、成春平和另一男子对王峥武实施殴打。该伙成员陆续参与对王峥武实施殴打。之后警察过来将王峥武带离现场。另证实由成春平带领下为刘天阳讨要过几次高利贷； （5）贺心成的证言，证实其受刘天阳的纠集，杨荣亮、龙炳坤、贺心成、周浩、周福星跟着成春平持砍刀、棒球棍为刘天阳讨要债务，并受刘天阳的指使，该伙成员持械准备将王峥武从永义带至花园水库，后因走错路到了韶山市国土局附近，刘天阳、成春平和另一男子对王峥武实施殴打。该伙成员陆续参与对王峥武实施殴打。之后警察过来将王峥武带离现场； （6）王峥武的供述，证实2016年9月15日凌晨，黄大为电话约他到永义亭街上见面，他到永义亭后被黄大为的人用刀挟持到韶山市国土局旁边，被黄大为及黄大为带来的人殴打的事实； （7）谭磊的供述，证实在2016年9月15凌晨0时许，刘蛟、刘天阳将王峥武用刀架着从永义街上到了国土局附近，路上谭磊将事情跟王安山讲了，同时也和张亮讲了。张亮答应打刘蛟的电话问情况，并主动提出帮谭磊去看看。谭磊到国土局附近时，看到了张亮和刘蛟在打讲，谭磊和伍军都在一边看着。后因为王峥武回了刘蛟的嘴，被刘蛟及两个年轻伢子打伤； （8）伍军的供述，证实其与王峥武、谭磊一起到了永义亭街上，看到王峥武被黄大为的人控制了就打电话给王安山，然后就跟着到了韶山市国土局旁边，张亮、朱俊也在那，王峥武在与黄大为吵架，黄大为打了王峥武，还有几个人也打了王峥武； （9）张亮的供述，证实了谭磊告之王峥武被刘蛟从永义亭带走，请他出面帮忙找刘蛟，张亮在国土局附近找到刘蛟，刘天阳告之是黄大为因为其与新真喜的债务问题找他帮忙。刘蛟的人在打王峥武，警察来后把王峥武带走了； （10）李定国的供述，证实了其同谭磊一起到永义亭街上看见对方的人拿刀将王峥武挟持上了车，谭磊打电话给张亮，叫张亮出面帮忙解决问题，谭磊带着他到了国土局，发生了一些冲突； （11）杨浩的供述，证实了2016年9月15日凌晨1点左右，谭磊打电话让他送刀子去国土局附近，杨浩过去以后看到刘蛟等人殴打一个人； （12）刘欢的供述，证实了2016年9月14日晚上八九点钟的时候，刘天阳打电话给刘蛟喊刘蛟过去，刘蛟让他将刘欢送到刘天阳那里。到了之后，看见刘天阳一伙有七八人站在那里，还有几个人手里拿着刀。刘天阳跟刘蛟说有个老兄有点事，让刘蛟和刘天阳一起到永义去。刘天阳和刘蛟都说要他去送一下人，他就同意了。他的车子里坐了几个拿着刀子的细伢子，他们一行三辆车去了永义黄大为家里，然后又到了永义亭街上等王峥武过来。王峥武过来后将车停在马路对面，黄大为、刘天阳、刘蛟、“平伢子”和三四个手里拿刀的细伢子就走过去，黄大为和王峥武交谈中就发生争吵。后来王峥武就从马路对面往他们停车的地方走，后面还一左一右紧跟着两个拿着刀子的细伢子。过来后黄大为或刘天阳就让王峥武上他的车，后面那两个拿刀子的细伢子就持刀一左一右坐在他车后排座位，将王峥武夹在中间，一个细伢子坐在他的副驾驶室。他开着车跟着前面的车到了就到了枣园路的夕沙矿气站位置，因没有路了就掉头到了国土局旁边。张亮、伍军、谭磊带了几个年轻伢子也到了国土局。王峥武与黄大为在争吵，王峥武被打了一个耳光，并被推倒在路边的花坛里面。警察将王峥武带走后刘天阳让他把几个细伢子送到雅阁茶楼，他与刘蛟、贺亿文一起到了雅阁茶楼，刘蛟下车跟刘天阳一起进入了雅阁茶楼，还有那个雪铁龙C5车上的人（黄大为、彭卫）也进入了茶楼； （13）彭卫的供述，证实了黄大为通过他与庞小阳的联系请刘阳天出面解决王峥武等人去黄大为父母家及妻子工作单位闹事一事，刘天阳纠集了人带上刀棍与黄大为、他一起到了永义，将王峥武带上了车并在国土局殴打王峥武。事后庞小阳通过他找黄大为要黄大为出钱给刘天阳、刘蛟的事实，其于2017年5月至10月间，微信转账27000元给庞小阳； （14）刘天阳的供述，证实了其主动提出来帮黄大为去解决有社会上的人到黄大为家闹事一事并喊了成春平一起过去，成春平带了两个细伢子一起。后碰到刘蛟，刘蛟主动提出一起去； （15）刘蛟的供述，证实2016年9月14日晚上11点多钟时刘天阳打电话给他讲有点事，让他去雅阁茶楼，他就叫刘欢送他过去。他进去以后看见黄大为、彭卫、刘天阳、庞小阳、成春平在茶楼内，黄大为讲了王安山喊了社会上的人在他父母家闹事的情况，刘天阳表示愿意去帮黄大为将闹事的人喊开，他就说快点去。然后开了三辆车过去，其中成春平开了车带着拿刀具的几个细伢子一起过去了。先去了黄大为的家，然后到永义亭街上，后看到谭磊和王峥武过来，他们都走到马路对面王峥武那里，黄大为在和王峥武争吵，黄大为让刘天阳将王峥武带走，刘天阳等人就手持刀子将王峥武拉扯上的刘欢的汽车。在从永义街上往市区走时黄大为说要给王铮武一点颜色看看，要吓他一下，让他晓得黄大为的厉害，刘天阳带到水库去浸一下，他们就决定带到花园水库去。黄大为指挥彭卫将车子往马路左手边的一条小路上开，因为没路了就掉头，快到国土局的时候，黄大为就让停车，要和王铮武单挑，黄大为就下车将王峥武喊下车要单挑。此时张亮过来和他讲了帮王安山讨债的事，要他不要参与这个事，并答应到时候分点钱给他，他答应先找刘天阳问清情况再说。他看到刘天阳在打王铮武的耳光，王铮武就在推搡刘天阳，他看到王铮武调子高，就上前打了王铮武两个耳光，张亮就上来抱着他不让他打王铮武，他就被张亮抱开了。刘天阳就踢了王铮武一脚，将他踢倒在旁边的花池内。在国土局散了后他和刘天阳到了雅阁茶楼，刘天阳讲这个事一出警察就来了，要黄大为出面了难，黄大为表示同意。因为事情是彭卫牵线介绍黄大为来找的庞小阳，庞小阳找的刘天阳，刘天阳再喊了他们，所以后来他、刘天阳、庞小阳、彭卫多次商量善后问题，最后决定在刘蛟坐牢期间，由庞小阳垫付给刘蛟每月1万元，总共给了8万元，另出了律师费用，赔了2万元给张亮； （16）成春平的供述，证实他受刘天阳纠集带了五个人和工具到了雅阁茶楼等候安排。在永义街上黄大为让人带王峥武上车，刘天阳、刘蛟、他及亮伢子、坤伢子等人就将王峥武带上了刘欢开的车。在国土局附近张亮等人过来了，他们的人打了王峥武。离开国土局后刘天阳安排他们去农商行对面的夜宵店吃夜宵，刘天阳等人则在工贸吃夜宵，在夜宵店和彭晓虎打了起来后去了韶山医院治疗。刘天阳、刘蛟到医院付了医药费。 （17）庞小阳的供述，证实2016年9月14日晚彭仁卫带黄大为到了雅阁茶楼，后刘天阳到了茶楼，他将刘介绍给彭仁卫、黄大为。彭仁卫讲了黄大为与王安山的经济纠纷，讲有一些社会上的人去黄大为家闹事，刘天阳主动提出去看看是否认识那些人，喊开那些在黄大为家闹事的人。庞小阳否认刘天阳是他主动喊过来的，但公安机关通过梳理他的通话详单证实庞小阳当晚在接到彭卫的电话后再打电话给刘天阳。案发后，刘蛟、刘天阳找到他，他找到彭卫商量刘蛟坐牢后给刘蛟出钱的事，商定一个月1万元，先由庞小阳垫付。后来黄大为答应出钱，但又害怕出钱后会受到处罚，就由庞小阳先打了一张借条给黄大为，并把时间提前； （18）贺亿文的供述，证实他受刘天阳纠集到永义帮忙，带了虎伢子及一把刀过去，但在永义未找到刘天阳等人，后在国土局找到刘天阳等，虎伢子拿着刀下车了，但他未下车，后又与刘天阳等人到了雅阁茶楼，但未进茶楼的事实； （19）彭晓虎的供述，证实彭晓虎受贺亿文纠集，去了永义，后又追到国土局，到国土局以后其持刀下车跟在贺亿文的身后，警察来后贺亿文带着他回到了雅阁茶楼； （20）证人田望的证言，证实了由彭卫通过庞小阳找到刘蛟等人插手黄大为和王安山的债务纠纷发生打架。刘蛟、刘天阳与庞小阳、彭卫商定，刘蛟坐牢后由庞小阳先每月垫付1万元钱给刘蛟，等黄大为出狱后庞小阳再找彭卫、黄大为要钱。庞小阳先后通过田望给了9万元给刘蛟及其未婚妻，并出了刘蛟的律师费； （21）证人曾梦其的证言，证实刘蛟入狱后，田望按照刘蛟的指示共分七次给了曾梦其3.5万元，曾梦其听说这个钱是一个叫庞小阳的人出的； 6、被告人黄大为的供述，证实其因为与王安山的经济纠纷，王安山多次组织社会闲散人员到其父母家及妻子单位吵闹，2016年9月14日其通过庞小阳的介绍找到刘天阳，请刘天阳出面解决问题，刘天阳表示同意。后其与王安山联系表示要详谈经济纠纷，但到永义来的人是王峥武。在与王峥武谈话过程中，刘天阳等人就拿着刀具下车了。其要王峥武带他们去找王安山，刘天阳就让王峥武上了刘欢的车，将王峥武带到国土局附近，不久派出所的人就来将王峥武带走了。 本院认为：一、关于湖南省韶山市人民检察院指控的被告人黄大为犯挪用资金罪。本案中，王安山、刘中燕的证言及被告人黄大为的供述皆可证明交通银行是黄大为联系的银行，从食品公司王安山与黄大为在2015年2月7日签订的《合作经营协议书》和2016年7月11日签订的《协议书》约定看，交通银行授信给食品公司的2000万元额度均是由被告人黄大为以食品公司的名义来使用，王安山并不能以食品公司的名义在交通银行贷款，故被告人黄大为对食品公司向交通银行的贷款具有使用权。且被告人黄大为于2016年7月15日以食品公司的名义向交通银行贷款的100万美元兑换成人民币6680200元到账后，其中224万余元应王安山要求用于偿还食品公司货款和银行贷款，167万余元用于抵销王安山借黄大为的欠款，余款276万余元用于被告人黄大为支付贸易公司货款和自用，该276万余元应视为食品公司履行协议书约定的义务出借给被告人黄大为，因被告人黄大为对该笔668万元的贷款具有使用权，故被告人黄大为使用这笔贷款资金的行为不属挪用行为。存在于被告人黄大为与王安山之间的经济往来系民间借贷关系，黄大为的行为不构成犯罪，故公诉机关指控的罪名不成立。对被告人及其辩护人关于该罪的辩解及辩护意见，本院予以采纳。 二、关于公诉机关指控的被告人黄大为犯骗取贷款罪。国家刑法规定，“以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的”，构成骗取贷款罪。本案中，被告人黄大为隐瞒真相，以欺骗手段骗取银行贷款270万港元，至今未予归还，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。对于被告人黄大为及其辩护人提出的被告人黄大为骗取贷款罪的主体不适格及行为不构成犯罪的意见。本院认为，虽然被告人黄大为向交通银行贷款是食品公司予以授权的，也是以食品公司的名义向交通银行贷款的，贷款资料有食品公司的签章、王安山的签名和印鉴，可证明贷款人是食品公司，发放贷款进入的账户也是食品公司的账户；但交通银行是被告人黄大为联系的银行，按照协议约定，交通银行授信给食品公司的额度均是由被告人黄大为以食品公司的名义来使用，王安山并不能以食品公司的名义在交通银行贷款。被告人黄大为对食品公司向交通银行贷款虽然具有使用权，但是贷款是用于黄大为个人的贸易公司，故犯罪主体应为被告人黄大为。食品公司虽获得交通银行2000万元的授信额度，这种授信额度相当于一个资金池，被授信人在额度内可以循环贷款，银行不再逐笔审核公司业务状况、信用状况等，但需逐笔审核贷款的具体条件，且每笔贷款均需签订贷款合同。食品公司所获得的授信贷产品仅有出口发票融资一项，出口发票融资是一种贸易融资，针对每一笔贸易，如果该笔贸易货款已回笼，那么该笔贸易即终结，而不能再作为贷款依据。在食品公司与交通银行签订的贷款合同中也约定，未获支付的款项才能进行发票融资，这是贷款的前提条件。被告人黄大为在食品公司和王安山不知情的情况下，隐瞒货款已经到账的真相，以欺骗手段致使交通银行工作人员产生该笔贸易款项尚未获得支付、贷款申请符合要求的错误认识，从而取得270万港元贷款并将其用于自己的贸易公司经营。因该笔货款在贷款前已经到账，所以无法回笼至交通银行的指定账号，导致该笔贷款至今不能按期收回，给银行造成重大损失，情节严重，故被告人黄大为的行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立。对被告人黄大为及其辩护人的不构成该犯罪的辩解及辩护意见，本院均不予支持。 三、关于公诉机关指控犯聚众斗殴罪的定性问题。本案中，首先，现有证据不能反映黄大为授意刘天阳、刘蛟纠集人员和准备凶器要与对方互殴；其次，黄大为与王峥武通话及张亮与刘蛟交涉过程中均没有向对方表示纠集人员进行互殴的犯意；再次，张亮和刘天阳在纠集人员和准备凶器过程中也没有要与对方互殴的意思表示；同时，本案事实上双方也没有发生相互斗殴，因此公诉机关的指控缺乏事实依据，证据不充分，本院不予支持。根据本案的事实和证据，被告人黄大为因家人被王安山纠集的社会闲散人员滋扰以及双方的经济问题，黄大为通过彭卫、庞小阳联系刘天阳，由刘天阳纠集刘娇、刘欢、成春平多人持凶器，随意殴打他人并致一人轻微伤，情节恶劣，符合寻衅滋事罪的主、客观要件，被告人黄大为的行为与刘天阳、刘蛟等人构成寻衅滋事罪的共犯，且在共同犯罪中起主要作用，系主犯。对被告人黄大为及其辩护人的辩解、辩护其不构成犯罪及其他的意见，本院均依法不予采纳。 被告人黄大为对骗取贷款的事实如实供述，系坦白，依法可以从轻处罚。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百九十三条第一款第（一）项、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条第（四）项之规定，判决如下： 一、被告人黄大为犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八万元；被告人黄大为犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年八个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，已经羁押的一年六个月予以折抵，其后应执行的二年九个月，自2019年4月23日起至2022年1月22日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人黄大为退赔及违法所得返还被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  肖凯文 人民陪审员  贺承旭 人民陪审员  田风强 二〇一九年十月二十八日 法官 助理  吴通力 代理书记员  彭 旭 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二百九十三条第一款有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：(一)随意殴打他人，情节恶劣的;…… 第六十七条第一款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》 第二条随意殴打他人，破坏社会秩序，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百九十三条第一款第一项规定的“情节恶劣”：（四）持凶器随意殴打他人的