福建省长泰县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0625刑初153号 公诉机关福建省长泰县人民检察院。 被告人高海凤，男，1977年11月3日出生于福建省长泰县，汉族，初中文化，农民，住福建省长泰县。因犯绑架罪，2001年2月9日被判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五千元，2008年12月刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2018年5月24日被刑事拘留，同年6月22日被取保候审，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月20日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 被告人杨键，男，1981年9月10日出生于福建省龙海市，汉族，初中文化，农民，住福建省漳州市台商投资区。因犯强迫交易罪，2009年7月28日被判处有期徒刑九个月缓刑一年，并处罚金人民币一万元。因涉嫌犯诈骗罪，2018年5月24日被刑事拘留，同年6月22日被取保候审，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月20日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 辩护人戴明忠，福建多助律师事务所律师。 辩护人林淑嫩，福建多助律师事务所律师。 被告人王特风，男，1977年9月18日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，农民，住福建省安溪县。因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2012年1月19日被判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元。因涉嫌犯诈骗罪，2018年5月24日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪,2018年6月22日被取保候审，2019年6月19日被决定逮捕，因长泰县看守所不予收押，2019年6月27日被取保候审。现在其住处。 被告人谢晓东，男，1992年11月18日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪，2018年5月24日被刑事拘留，同年6月22日被取保候审，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月20日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 辩护人薛贵滨，福建九鼎律师事务所律师。 辩护人许雅萍，福建九鼎律师事务所律师。 被告人汤小明，男，1988年6月24日出生于福建省华安县，汉族，初中文化，农民，住福建省华安县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2018年5月24日被刑事拘留，同年6月22日被取保候审，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪,2019年6月20日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 被告人汤文涛，男，1994年11月9日出生于福建省华安县，汉族，初中文化，农民，住福建省华安县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2018年7月5日被刑事拘留，同年8月3日被取保候审，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月20日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 被告人杨毅勇，男，1987年11月30日出生于福建省华安县，汉族，初中文化，农民，住福建省华安县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2018年5月24日被刑事拘留，同年6月22日被取保候审，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月20日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 被告人王涵斌，男，1993年11月3日出生于福建省长泰县，汉族，初中文化，农民，住福建省长泰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2018年5月24日被刑事拘留，同年6月22日被取保候审，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月20日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 被告人黄海松，男，1997年11月4日出生于福建省平和县，汉族，中专文化，农民，户籍地为福建省平和县，现住福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2018年7月5日被刑事拘留，同年7月18日被取保候审，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月20日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 辩护人王育裕，福建方圆人律师事务所律师。 长泰县人民检察院以泰检诉刑诉〔2019〕120号起诉书指控被告人高海凤、杨键、王特风、谢晓东、汤小明、汤文涛、杨毅勇、王涵斌、黄海松犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月14日提起公诉并建议适用简易程序审理，经审查本院于2019年6月17日立案受理。本院依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长泰县人民检察院指派检察员蓝惠宏出庭支持公诉，被告人高海凤、杨键、王特风、谢晓东、汤小明、汤文涛、杨毅勇、王涵斌、黄海松及辩护人戴明忠、薛贵滨、许雅萍、王育裕到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：（一）2018年5月16日至5月23日间，被告人高海凤向他人收买42套银行信用卡信息资料，和其本人的一套出售给被告人杨键17套，从中获利9450元。被告人高海凤分别于同年5月21日、5月23日雇请蔡某1（另案处理）驾驶自家车到长泰县兴泰开发区向何兴恒（已判决）、王涵斌收买信用卡。其中向黄诗强（在逃，另案处理）收买10套，向何兴恒收买23套，向被告人王涵斌收买4套，向蔡美发（另案处理）收买5套。（二）2018年5月21日，被告人王涵斌向张某1、王某1、张某2收买4套信用卡，后卖给被告人高海凤，从中获利1400元；5月23日王涵斌向张某1收买2套信用卡后，在长泰县兴泰开发区欲出售给被告人高海凤时，被当场查获，王涵斌、高海凤被当场抓获。（三）2018年5月21日至5月23日间，被告人汤文涛向被告人黄海松及王某4、叶某、李某1、陈某5龙等人收买15套信用卡，和其本人3套信用卡一起卖给被告人汤小明18套信用卡，从中获利400元。被告人汤小明收买后卖给被告人杨键4套，从中获利4000元。（四）2018年5月21日、5月23日，被告人黄海松向王某4、潘某、傅某收买6套信用卡，后和其本人的2套信用卡向被告人汤文涛出售8套，从中获利600元。（五）2018年5月20日，被告人杨毅勇将以其妻子名义办理的2套信用卡出售给被告人杨键。同年5月23日，被告人杨毅勇向李某3、李某4、黄某6、黄圳坪收买6套信用卡后卖给杨键时，被长泰县公安局当场查获。（六）2018年5月15日至5月23日间，被告人杨键向他人收买34套信用卡，后卖给被告人谢晓东、王特风32套，从中获利10100元。其中，经李某5（另案处理）介绍，向谢某、李某6、柯某、庄某、黄某7收买10套信用卡，李某5帮忙接收信用卡转交给杨键及发送谢某、李某6等人的身份证照片给杨键；向被告人高海凤收买18套信用卡；向被告人汤小明收买4套信用卡、向被告人杨毅勇收买2套信用卡。同年5月23日，被告人杨键在其家中欲再向汤小明收买14套信用卡、向杨毅勇收买6套信用卡时，被长泰县公安局当场查获。（七）2018年5月17日至5月23日，被告人谢晓东伙同王特风在漳州市台商投资区被告人杨键家向杨键收买32套信用卡，于5月22日将其中的25套卖到国外，赃款尚未收取。同年5月23日，被告人谢晓东、王特风在杨键家验证信用卡时被长泰县公安局当场查获。2018年5月23日下午，长泰县公安局民警在被告人杨键家当场抓获杨键和正在杨键家验证信用卡的被告人王特风、谢晓东、汤小明、杨毅勇，查获手机、信用卡和电脑等物。2018年5月23日，被告人高海凤被长泰县公安局抓获后如实供述上述事实，并协助公安机关抓捕其他被告人。被告人谢晓东归案后于2019年2月20日动员并带其他案件刑拘在逃的犯罪嫌疑人到公安机关投案。被告人汤文涛与黄海松于2018年7月4日经公安民警电话通知后主动到公安机关接受讯问，并如实供述上述事实。被告人高海凤、杨键、王特风、谢晓东、汤小明、杨毅勇、王涵斌归案后均如实供述上述事实。 针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭举出手机、银行卡、笔记本电脑等物证、户籍证明、刑事判决书、到案经过、银行卡开户信息、情况说明等书证、范某、张某5等57名证人的证言、被告人谢晓东、王特风、杨键、高海凤、汤小明、汤文涛、王涵斌、杨毅勇、黄海松的供述和辩解、长泰县公安局制作的提取、扣押、辨认等笔录、长泰县公安局提取的手机视频资料等证据证实。公诉机关认为，被告人高海凤、杨键、王特风、谢晓东、汤小明、汤文涛、杨毅勇、王涵斌、黄海松收买他人信用卡信息资料，并非法提供给他人，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。其中，被告人高海凤收买他人42套信用卡信息资料，并非法提供给他人17套，数量巨大；被告人杨键收买他人34套信用卡信息资料，并非法提供给他人32套，数量巨大；被告人谢晓东、王特风共同收买他人32套信用卡信息资料，并非法提供给他人25套，数量巨大；被告人汤小明收买他人18套信用卡信息资料，数量巨大，并非法提供给他人4套；被告人汤文涛收买他人15套信用卡信息资料并非法提供给他人，数量巨大；被告人杨毅勇、王涵斌、黄海松分别收买他人6套信用卡信息资料，均数量巨大。被告人谢晓东与王特风共同收买他人信用卡信息资料并非法提供给他人，且在共同犯罪中均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五第一款、第二十六条第一款的规定，是共同犯罪，且均是主犯。被告人高海凤在案发后协助抓捕其他犯罪嫌疑人，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，是立功，可以从轻处罚；被告人汤文涛与黄海松案发后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻处罚；被告人高海凤、杨键、王特风、谢晓东、汤小明、杨毅勇、王涵斌到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。 被告人谢晓东对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪。 辩护人对公诉机关指控的定性没有异议，提出谢晓东系听从被告人王特风的介绍从事犯罪行为，其犯罪行为较为轻微；被告人谢晓东未将32套全部售出，对于被扣押的7套银行卡不应当计算在内；其尚未获得金钱上的利益，应从轻、减轻处罚；其系初犯，当庭认罪，态度良好，应当从轻处罚；谢晓东劝说他人投案，存在立功表现，综上，建议对其从宽处理并判处缓刑。 被告人王特风对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪。 被告人杨键对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪。 辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，提出被告人杨键到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节；其是法盲，家庭各种困难，应亲戚请求实施，且买卖的是不可透支的储蓄卡；当庭认罪并愿意退赃，认罪态度良好，有悔罪表现，可以从轻、减轻处罚，并建议对其适用缓刑。 被告人高海凤对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪。 被告人汤小明对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪。 被告人汤文涛对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪。 被告人王涵斌对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪。 被告人杨毅勇对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪。 被告人黄海松对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪。 辩护人对公诉机关指控的事实没有异议，提出被告人黄海松自动投案后如实供述犯罪事实，系自首，且能协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，应予减轻处罚；其当庭自愿认罪，有悔表现，主观恶性小，人身危险性小，建议对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： （一）2018年5月16日至23日，被告人高海凤以每套1300元的价格向黄诗强收买10套；分别于2018年5月21日、5月23日雇请蔡某1（另案处理）驾车到长泰县兴泰开发区向何兴恒（已判决）、王涵斌收买信用卡，其中以每套1100元-1200元的价格向何兴恒收买23套，以每套1300元的价格向被告人王涵斌收买4套；2018年5月21日以每套1300元的价格向蔡美发收买5套。被告人高海凤共向他人收买42套银行信用卡信息资料，后和其以本人名义办理的1套，以每套1750元的价格出售给被告人杨键18套，从中获利9450元。 该起事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）银行查询材料，证实：涉案的银行卡账户信息情况。 （2）长泰县公安局扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：长泰县公安局向何兴恒等人扣押银行卡、手机等的情况。 （3）本院(2019)闽0625刑初72号刑事判决书，证实：何兴恒犯收买、非法提供信用卡信息罪，被判处有期徒刑四年六个月并处罚金二万元。 （4）长泰县公安局提取笔录及截图，长泰县公安局于2018年8月18日提取高海凤的手机内的信息制成视频光盘并截图，高海凤因买卖银行卡与杨键、何兴恒、王涵斌、黄诗强、蔡文杰、蔡美发用微信交流及支付宝转账、上传银行卡、身份证等的情况。高海凤与蔡某1因借款进行微信与支付宝转账的记录。邹某提供微信及支付宝账户转账信息；余某1提供韩某微信转账给其的记录；余某2提供韩某微信转账给其的记录。蔡某2提供王某2与其的微信聊天记录。蔡某1与何兴恒转帐记录。黄某2与黄诗强微信转账记录，以及其他人员卖银行卡给何恒的微信记录。 （5）辨认笔录，证实：经辨认，蔡某1确认卖银行卡给高海凤的胖子即何兴恒，邹炜确认蔡文杰、邓蔡美发，余某1、余某2确认韩某的朋友即高贵杰；韩某确认高贵杰，黄某1、黄某2、黄某3、梁某确认黄诗强，何兴恒确认银行卡交易地点。经高海凤确认谢晓、杨键等人，蔡文杰就是蔡美发。 （6）证人杨某的证言，证实：其是杨键堂哥，帮杨键向高海凤拿东西，2018年5月16日、18日杨键叫其到长泰向高海凤拿东西，用纸盒包着，其至杨键案发被抓时才知道杨键收买的是银行卡，杨键未付报酬给其。 （7）证人张某1、张某2、王某1的证言，证实：王涵斌告知张某2要收购银行卡，张某1于2018年5月21日、23日以一套卖700元卖给王涵斌4套银行卡、张某221日以一套800元卖给王涵斌1套银行卡、21日王某1以800元卖给王涵斌1套银行卡。1套银行卡包括1张银行卡（储蓄卡）和1个Ｕ盾、1张手机卡（可同时绑定2张银行卡）、本人身份证正反面照片。其。 （8）证人蔡某1的证言，证实：其受高海凤雇佣开车载他从枋洋到积山收购银行卡。2018年5月21日，其载高海凤到长泰县，经辨认是何兴恒拿了十几张银行卡给高海凤，高海凤向其借了3000元，让其转给那胖子。后高海凤支付宝转账还给其3000元。5月23日早上其将高海凤载到长泰县，何兴恒拿4-5张银行卡给高海凤，并说还要去收一些卡给高海凤。后高海凤又联系其同村王涵斌收卡，王涵斌就拿卡过来其停车的建行对面榕树下要给高海凤。 （9）证人陈某1的证言，证实：2018年5月23日王涵斌载其与蔡某2、另一男子到漳州中信银行办卡，因需要身份证及办Ｕ盾，没有办理。 （10）证人蔡某2的证言，证实：高海凤曾提议其办卡卖给他，其于2018年5月19日通过王涵斌得知高海凤在收购他人银行卡，王涵斌提议其办卡出售给他，每张800元，需要办新的联通号码绑定银行卡，Ｕ盾，王涵斌收购后再转售给高海凤。王涵斌有告诉其银行卡是要用于洗黑钱的，其认为是做违法犯罪的事，不敢办银行卡卖给他们。 （11）证人邹某、余某1、余某2、韩某的证言，证实：2018年5月21日邹某卖了2套银行卡给蔡文杰；韩某卖1套银行卡给高贵杰，后经韩某转告，余某1卖了1套建设银行卡给高贵杰；余某2卖银行卡给高贵杰，一套银行卡包含1张银行卡、1个Ｕ盾、1张联通手机卡、本人身份证正反面照片，一张手机卡至多绑定两张银行卡。 （12）证人王某2的证言，证实：高海凤叫其向别人收买银行卡后转售给他，其有叫蔡某2办银行卡卖给其，一套800元，但其没有收到蔡某2的银行卡，听说高海凤被抓获其就没叫其他人办银行卡了。一套银行卡包含银行卡、Ｕ盾、联通手机卡、身份证正反面照片，一张手机卡至多绑定两张银行卡。 （13）证人黄某1、黄某2、黄某3、梁某的证言，证实：黄某1卖1套银行卡给黄诗强；黄某2办了3套银行卡卖给黄诗强；黄某3办了2套银行卡卖给黄诗强，因其身份证快到期了，黄诗强让其补办身份证，但银行卡未退回；梁某办了2套银行卡卖给黄诗强，次日黄诗强告知高海凤被抓，未付钱。1套银行卡包括1张银行卡和1个Ｕ盾、密码、1个联通手机号码卡、本人身份证正反面照片，1套卖600元，他们均知道黄诗强要将银行卡转卖给高海凤。 （14）证人黄某4、张某3、范某、简某、戴某1、王某3、张某4、张某5、戴某2、沈某、汪用喜、申某、陈某2、罗某、陈某3、文某、和小兰、汪某、陈某4的证言，证实：以上证人办理整套银行卡后最后卖给了何兴恒。 （15）罪犯何兴恒的供述与辩解，证实：经高海凤的提议，其找人办银行卡，一套银行卡包含一张银行卡，U盾，绑定银行卡的联通手机号，其总共收购他人29套银行卡，自己办了1套，共卖给了高海凤26套，其中2018年5月20日卖8套，5套有问题有退回，5月21日4套，1套有问题退回，5月23日上午14套，下午4套未成交就被抓获。高海凤每套跟其购买的价格以1200元或者1000元不等。 （16）被告人高海凤的供述和辩解，其供述：2018年5月15日杨键说其一表亲公司刷流水，需要银行卡，含银行卡、U盾、手机卡、身份证一套1700元，可以让人去办。2018年5月16日至23日以每套1300元共向黄诗强收购银行卡12套，其中一套不能用退还，一套有问题退回在其这边。其向何兴恒收购26套银行卡，其中2018年5月20日8日、21日4套、23日14套，以每套1100元-1200元的价格收购，其中3套已退还。2018年5月份以每套1100元价格向王涵斌收购8套，4套有问题退还。其2018年5月21向蔡美发收购9套银行卡，其中4套有问题退回，每套收购1300元。其于2018年5月份卖给杨键20套，其中1套是其本人的，2套身份证快到期退还未成交。 （17）被告人杨键的供述和辩解，其供述：2018年5月16日起开始向他人收购银行卡，后卖给谢晓东32套，5月17日卖8套、20日卖11套、21日卖13套，每套卖2000元，共得款64000元，每套银行卡包括一张银行卡、U盾、手机卡、身份证号码。卖的银行卡是向他人收买的，其于2018年5月16日至20日以每套1700元价格向高海凤买18套，除外另有4套不能用退还。 （18）被告人王涵斌的供述和辩解，其供述：2018年5月21日以每套1100元的价格卖给了高海凤4套银行卡，5月23日在长泰县一方大酒店另外向他人收购的2张和其本人2张银行卡要卖给高海凤时被查获。 （二）2018年5月21日，被告人王涵斌以每套700-800元的价格向张某1、王某1、张某2共收买4套信用卡，后以每套1100元的价格卖给被告人高海凤，从中获利1400元；5月23日，王涵斌以每套700元的价格向张某1收买2套信用卡后，在长泰县兴泰开发区塘边社路口蔡某1的车上欲出售给被告人高海凤时，被长泰县公安局当场查获，王涵斌、高海凤被当场抓获。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）长泰县公安局提取笔录及截图，证实：长泰县公安局提取王涵斌的手机信息并截图，王涵斌通过手机微信与王某1、张某2、敏萍聊天办理银行卡，并转账给对方的情况。 （2）证人杨某的证言，证实内容同前。 （3）证人张某1的证言，证实内容同前。 （4）银行查询材料，证实：涉案的银行卡账户信息情况。 （5）被告人王涵斌的供述和辩解，其供述：高海凤说要收购银行卡，其于2018年5月21日每套800元价格向王某1、张某2各购买一张银行卡，每套700元向张某1购买2套银行卡，4套卖给高海凤，每套1100元，获利1200元，还有200元未付。5月22日其载张某1去工行、信用社办银行卡，5月23日张某1拿2张卡给他，包括其本人的2套要卖给高海凤时被查获。 （三）2018年5月21日至5月23日间，被告人汤文涛以每套800元-1000元的价格向被告人黄海松及王某4、叶某、李某1、陈某5龙等人共收买15套银行卡，后和其以本人名义办理的3套，以每套1000元的价格卖给被告人汤小明18套银行卡，从中获利400元。被告人汤小明收买后，以每套2000元的价格卖给被告人杨键4套，从中获利4000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）银行查询材料，证实：涉案的银行卡账户信息情况。 （2）长泰县公安局提取笔录、手机电子数据及截图，证实：长泰县公安局提取汤小明、汤文涛手机信息并截图，汤小明、汤文涛收购银行卡时用微信交流、传送身份证及转账的情况。 （3）辨认笔录，证实：经汤小明辨认确认杨键及杨键卖给其他人的是谢晓东、王特风等人；经汤文涛辨认，确认黄海松、汤小明。 （4）证人王某4、叶某、陈某5龙、李某1的证言，证实：王某4先办了2套银行卡以500元每套的价格卖给黄海松，黄海松再转卖给汤文涛，后其又办了建行和邮储银行卡卖给汤文涛；叶某办了1套邮储银行卡卖给汤文涛；陈某5龙办了2套银行卡以1000元每套的价格卖给汤文涛，汤文涛再卖给汤小明；李某1办了2套银行卡以800元每套的价格卖给汤文涛。一套银行卡包含1张银行卡和1个Ｕ盾、本人身份证正反面照片。 （5）被告人汤小明的供述和辩解，其供述：其听漳州角美的杨键有在收购银行卡后，于2018年5月20日带杨毅勇到漳州 角美，杨毅勇将他妻子李某22套银行卡卖给杨键，每套2000元。后其向汤文涛购买18套银行卡，每套1000元。5月21日其拿6套卖给杨键，成交4套，每套卖2000元，杨键再卖给其他人。5月23日拿14套卖给杨键时被查获。 （6）被告人汤文涛的供述和辩解，其供述：其向黄海松购买8套银行卡，即2018年5月21日王某4的2套、23日的6套，另外其于22日向李某1买2套、23日向陈某5龙买2套、23日向叶某买1套、向王某4买2套，共向黄海松等人买15套，包括自己的3套计18套银行以每套价格1000元卖给汤小明，汤小明现只付给其本人的2套和王某4的2套钱共4000元，其付了1600元给黄海松。 （四）2018年5月21日、5月23日，被告人黄海松分别以每套500元-800元的价格向王某4、潘某、傅某共收买6套银行卡，后和其以本人名义办理的2套，以每套800元的价格向被告人汤文涛出售8套，从中获利600元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）银行查询材料，证实：涉案的银行卡账户信息情况。 （2）长泰县公安局提取笔录、手机电子数据及截图，证实：长泰县公安局提取黄海松手机信息并截图，黄海松王某4、汤文涛收购银行卡时用微信交流、转账的情况。 （3）辨认笔录，证实：经黄海松辨认，确认汤小明、汤小涛等人。 （4）证人王某4、潘某、傅某的证言，证实：王某4卖了2套银行卡以500元每套的价格给黄海松，黄海松再转卖给汤文涛，后其又办了建行和邮储银行卡卖给汤文涛；潘某办了2套银行卡以800元每套的价格卖给黄海松；傅某办了2套银行卡卖给黄海松；一套银行卡包含1张银行卡和1个Ｕ盾、本人身份证正反面照片。 （5）被告人黄海松的供述和辩解，其供述：2018年5月20日有微信朋友圈看到汤文涛收购银行卡的信息，每套银行卡包括一张银行卡、Ｕ盾、绑定的手机卡，其跟他联系，确定一套800元后，就向潘某收购1套、向王某4收购2套，连同自已办的2套于21日晚同汤文涛、王某4、汤小明到角美一村子里卖给一人，当天只成交王某4的2套，给王某41000元。5月23日其又以800元的价格向潘某收购1套和补办的1套、向傅某收购的2套，和自己办的2套共6套卖给汤文涛，每套卖800元，钱还未收到。 （五）2018年5月20日，被告人杨毅勇将以其妻子名义办理的2套信用卡出售给被告人杨键。同年5月23日，被告人杨毅勇以每套800元-1000元的价格向李某3、李某4、黄某6、黄圳坪共收买6套信用卡，后到被告人杨键家欲以每套2000元的价格卖给杨键，被长泰县公安局当场查获。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）银行查询材料，证实：涉案的银行卡账户信息情况。 （2）长泰县公安局提取笔录、手机电子数据及截图，证实长泰县公安局从杨毅勇手机中提取数据并截图，杨毅勇与李某3、“圳平”、黄某6、汤小明等人用微信聊天、传送身份证、银行卡照片等数据的情况。 （3）辨认笔录，证实：经杨毅勇辨认确认其将银行卡卖给角美的男子是杨键，与杨键一起的刘某、谢晓东。 （4）证人李某2、黄某5、黄某6、李某3、李某4的证言，证实：李某2办了2套银行卡给其丈夫杨毅勇；黄圳坪办了2套银行卡以800元的价格卖给杨毅勇；黄某6办了1套工行卡以1000元卖给杨毅勇；李某3办了2套银行卡以每套1000元的价格卖给杨毅勇；李某4办了2套银行卡以每套1000元的价格卖给了杨毅勇。一套银行卡包含银行卡、本人身份证正反面照片、手机卡、银行Ｕ盾。 （5）被告人杨毅勇的供述和辩解，其供述：其听汤小明说银行卡可以卖给人家，2018年5月19日左右其带妻子到华安工行和农行办了2张带有Ｕ盾的银行卡并让汤小明带其去卖给对方，20日汤小明带其到漳州台商投资区张银行卡卖了4000元。后其以每套800元-1000元的价格向黄某6、李某3各收一张银行卡、向“伟滨”、“圳平”各收2张银行卡和汤小明一起到漳州台商投资区卖给那男子时被查获。 （六）2018年5月15日至5月23日间，经李某5介绍，被告人杨键以每套1300元的价格向谢某、李某6、柯某、庄某、黄某7收买10套银行卡，李某5帮忙接收银行卡转交给杨键及发送谢某、李某6等人的身份证正反面照片给杨键；以每套1750元的价格向被告人高海凤收买18套银行卡；以每套2000元的价格向被告人汤小明收买4套银行卡、向被告人杨毅勇收买2套银行卡。被告人杨键共向他人收买34套银行卡，后以每套2000元的价格卖给被告人谢晓东、王特风32套，从中获利10100元。同年5月23日，被告人杨键在其家中欲再向汤小明收买14套信用卡、向杨毅勇收买6套银行卡时，被长泰县公安局当场查获。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）银行查询材料，证实：涉案的银行卡账户信息情况。 （2）长泰县公安局提取笔录及截图，证实：长泰县公安局民警提向杨键、黄某7手机里的信息并截图，杨键买卖银行卡时与高海凤、汤小明、谢晓东、王特风、柯某、黄某7、李某6用手机微信聊天交流及上传身份证、银行卡照片、柯某转账给庄某卖银行卡的1300元等情况。 （3）辨认笔录，经李某5、杨键辨认，确认谢晓东、王特风、刘某、李某5等人，经黄某7、李某6、谢某辨认，确认李某5。 （4）证人李某5的证言，证实：2018年5月其应杨键的提议，叫他人办银行卡卖给他安溪亲戚用于工厂转账。其叫谢某、李某6、柯某、庄某、黄某7办银行卡卖给杨键，帮忙跟踪办卡的问题。1套银行卡包括1张银行卡和1个Ｕ盾、1张手机卡、本人身份证正反面照片。 （5）证人黄某7的证言，证实：其听李某5讲杨键有在买银行卡，于2018年5月办了建设银行给杨键，收到1300元，5月23日带妻子吴某办了农业银行、工商银行与信用社银行卡带到杨键家要交易时被公安查获。 （6）证人李某6、谢某的证言，证实：杨键和李某5都有说,杨键在收买银行卡，李某62018年5月银行卡卖3套银行卡给杨键、谢某卖2套给杨键。 （7）证人柯某、庄某的证言，证实：杨键和李某5都有告诉其二人，杨键在收买银行卡，2018年5月柯某、庄某各卖2套给给杨键。 （8）证人吴某的证言，证实：2018年5月23日其办了农业、工商、信用社三套银行卡，一套包含银行卡和一个Ｕ盾，以及一个联通手机卡，下午由其丈夫黄某7带其到杨键家要卖，但被公安机关当场查获。黄某7卖了一套建行卡成交，一套1300元。 （9）证人陈某5和的证言，证实：2018年5月18日晚上，其叫来汤小明与其、杨键一起喝酒，席间杨键提议他们办银行卡卖给他赚钱，次日汤小明让其带他到杨键家商谈收银行卡的事情，他们二人互加微信和手机号码自行联系。 （10）证人杨某的证言，证实内容同前。 （11）被告人杨键的供述和辩解，其供述：谢晓东跟其说他表哥公司要用银行卡，有朋友要办的话可买来卖给他。2018年5月16日起其开始向他人收购银行卡，后卖给谢晓东32套，5月17日卖8套、20日卖11套、21日卖13套，每套卖2000元，共得款64000元，每套银行卡包括一张银行卡、Ｕ盾、手机卡、身份证号码。卖的银行卡是向他人收买的，其于2018年5月16日至20日以每套1700元价格向高海凤买18套，另外有4套不能用退还；20日至21日以每套2000元价格向汤小明买6套；5月向李某6买3套、谢某买3套、黄某71套，向柯某买2套、民火1套，买是每套1300元。其共赚到12200元。5月23日向李某6和庄某各买1套，现被查获。 （七）2018年5月17日至5月23日，被告人谢晓东伙同王特风在漳州市台商投资区被告人杨键家中以每套2000元的价格向杨键收买32套银行卡，于5月22日将其中的5套以每套3800元的价格、20套以每套4500元的价格卖到国外，赃款尚未收取。同年5月23日，被告人谢晓东、王特风在杨键家验证银行卡时被长泰县公安局当场查获。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）长泰县公安局提取笔录及截图，证实：长泰县公安局提取被告人谢晓东的手机微信信息，谢晓东与被告人杨键、高海凤、汤小明、聊天、转账、上传身份证、银行卡材料等情况。 （2）长泰县公安局提取手机的视频，证实：谢晓东手机拍摄其记录银行卡办卡人信息、银行卡卡号、密码、网银登录密码等记录在黄色纸条上的视频发送给买卡人，拍摄将卡放在茶叶袋子里寄出的视频发送给买卡人。 （3）银行查询材料，证实：办卡人办理银行卡的帐户信息。 （4）辨认笔录，经被告人谢晓东、王特风辨认，确认杨键；经刘某辨认，确认“键”是杨键。 （5）快递单存根，证实：谢晓东寄送物品的情况。 （6）证人刘某的陈述，其陈述：2018年5月20日下午、5月23日中午两次与谢晓东、王特风到“键”家里，第二次去了才知道谢晓东、王特风到“键”家里收银行卡，期间谢晓东接电话时其有帮忙验卡，没有获得好处。 （7）被告人谢晓东的供述和辩解，其供述：2018年5月17日、5月20日、5月21日，其伙同王特风在杨键家里以每套2000元向杨键收购32套银行卡，5月22日将其中的5套以每套3800元的价格、20套以每套4500元的价格卖到国外，5月23日在杨键家验卡时被查获，剩下的7套5月23日被扣，款还未付。收购的每套银行卡包括一张银行卡、U盾、手机卡、身份证号码。是其叫杨键帮忙买银行卡，卖到国外从中赚取差价，杨键同意，赚的钱其和王特风平分。 （8）被告人杨特风的供述和辩解，其供述：谢晓东向其提议买卖银行卡。其他与谢晓东的供述基本一致。 另查明，2018年5月23日，长泰县公安局在长泰县兴泰开发区塘边抓获正在买卖信用卡的被告人高海凤、王涵斌；当天在高海凤的供述及带领下在漳州市台商投资区抓获被告人杨键、在长泰县兴泰开发区一方大酒店抓获何兴恒，在杨键家里抓获被告人谢晓东、王特风、汤小明、杨毅勇，查获杨键持有的2部手机、2套银行卡和1本笔记本；查获谢晓东持有的1台笔记本电脑、2部手机、7套银行卡、3张黄色纸条和2张顺丰速运客户存根；查获王特风持有的1部手机；查获汤小明持有的2部手机、14套银行卡；查获杨毅勇持有的3部手机、7套银行卡；扣押黄某7持有的吴某的2张银行卡、银行密码器、数字证书、银行Ｋ宝各一个、手机卡3张；查获高海凤含Ｕ盾的银行卡27套、手机1部；扣押王涵斌含Ｕ盾的银行卡4套、手机1部。于2018年7月4日经电话通知黄海松主动到案接受调查，黄海松于当天劝说并带领汤文涛到公安机关投案。被告人谢晓东归案后于2019年2月20日动员并带其他案件刑拘在逃的犯罪嫌疑人到公安机关投案。被告人高海凤、杨键、王特风、谢晓东、汤小明、杨毅勇、王涵斌、黄海松、汤文涛归案后均如实供述本案事实。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）户籍证明，证实：被告人高海凤、杨键、王特风、谢晓东、汤小明、汤文涛、杨毅勇、王涵斌、黄海松的基本情况。 （2）本院（2001）泰刑初字第14号、江苏省南通经济技术开发区人民法院（2012）开刑初字第0019号、福建省龙海市人民法院（2009）龙刑初字第459号刑事判决书，证实：王特风因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年1月19日被南通经济开发区人民法院判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元；高海凤因犯绑架罪，于2001年2月9日被本院判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五千元，2008年12月刑满释放；杨键因犯强迫交易罪，于2009年7月28日被龙海市人民法院判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金一万元。 （3）长泰县公安局搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证实：长泰县公安局于2018年5月23日于漳州市台商投资区杨键家中搜查、抓获王特风、谢晓东、刘某、汤小明、杨毅勇；并在房间内扣押谢晓东的笔记本电脑1部、手机2部、含Ｕ盾、数字证书、手机号的7套银行卡、黄色纸条3张、顺丰速运客户存根2张；扣押王特风的手机1部，并抓获返回的杨键和黄某7，查获杨键手机2部、含Ｕ盾、手机号的银行卡2套、笔记本1本，扣押汤小明含Ｕ盾、手机号、数字证书的14套银行卡、2部手机，扣押杨毅勇的手机3部及含Ｕ盾、手机号的7套张银行卡，扣押黄某7持有的吴某的2张银行卡、银行密码器、数字证书、银行Ｋ宝各一个、手机卡3张，将以上物品予以扣押；扣押高海凤含Ｕ盾的银行卡27套、手机1部；扣押王涵斌含Ｕ盾的银行卡4套、手机1部。 （4）长泰县公安局抓获经过证明，证实：2018年5月23日，长泰县公安局在长泰县兴泰开发区塘边抓获正在买卖信用卡的被告人高海凤、王涵斌；在高海凤的供述及带领下在漳州市台商投资区抓获杨键、在长泰县兴泰开发区一方大酒店抓获何兴恒，在杨键家里抓获谢晓东、王特风、汤小明、杨毅勇；于2018年7月4日经电话通知黄海松和汤文涛主动到案接受调查。 （5）重庆市公安局巴南区分局受案登记表、立案决定书、在逃人员登记表、拘留证、取保候审决定书、安溪县公安局到案经过、询问笔录、讯问笔录、立功证明审核表，证实：2019年2月20日，谢晓东动员并带领涉嫌诈骗被重庆市公安局巴南分局立案现刑拘在逃的陈建佳至安溪县公安局魁斗派出所投案，2019年2月24日该案移交重庆市公安局巴南分局办理。 （6）被告人汤文涛、黄海松的供述和辩解、证人张某6、陈某5成的证言、旅馆入住记录，证实：2018年7月4日黄海松和张某6等人一起规劝汤文涛到长泰县公安局投案事实。 本院认为，被告人高海凤、杨键、王特风、谢晓东、汤小明、汤文涛、杨毅勇、王涵斌、黄海松收买他人银行卡信息资料，并非法提供给他人，足以使他人以持卡人名义进行交易，其中，被告人高海凤收买他人42套银行卡信息资料，并非法提供给他人17套，数量巨大；被告人杨键收买他人34套银行卡信息资料，并非法提供给他人32套，数量巨大；被告人谢晓东、王特风共同收买他人32套银行信息资料，并非法提供给他人25套，数量巨大；被告人汤小明收买他人18套银行卡信息资料，并非法提供给他人4套，数量巨大；被告人汤文涛收买他人15套信用卡信息资料并非法提供给他人，数量巨大;被告人黄海松收买他人6套银行卡信息资料并非法提供给他人，数量巨大;被告人杨毅勇收买他人6套信用卡信息资料，非法提供给他人2套，数量巨大；被告人王涵斌收买他人6套银行卡信息资料并非法提供给他人4套，数量巨大，被告人高海凤、杨键、王特风、谢晓东、汤小明、汤文涛、杨毅勇、王涵斌、黄海松的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指挥的犯罪事实清楚、证据确实、充分、适用法律正确、罪名成立，应予支持。被告人谢晓东与王特风共同收买他人信用卡信息资料并非法提供给他人，并商量赚取的钱平分，收买并非法提供给他人的银行卡，数量巨大，是共同犯罪，且在共同犯罪中均取主要作用，是主犯，应当按照其所参与的犯罪处罚。辩护人提出谢晓东系从犯的意见，理由不能成立，不予采纳。被告人高海凤、谢晓东、黄海松在案发后协助抓捕其他犯罪嫌疑人，是立功，可以从轻处罚；被告人汤文涛、黄海松案发后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人高海凤、杨键、王特风、谢晓东、汤小明、杨毅勇、王涵斌到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人高海凤、杨键、王特风、谢晓东、汤小明、汤文涛、杨毅勇、王涵斌、黄海松在庭审中均能自愿认罪，认罪态度较好，被告人高海凤、杨键、汤小明、汤文涛、王涵斌、黄海松并能退缴违法所得，有悔罪表现，可以对本案被告人酌情从轻处罚。辩护人提出被告人杨键到案后能如实供犯罪事实、自愿退赃、认罪态度良好，建议对其从轻处罚的意见，予以采纳。辩护人提出谢晓东当庭认罪、具有立功表现，建议对其从轻处罚的意见，予以采纳。辩护人提出黄海松是自首、自愿认罪、具有立功表现，建议对其减轻处罚的意见，予以采纳。本案被告人犯罪数量巨大、涉及面较广，辩护人提出对杨键、谢晓东、黄海松适用缓刑的意见，不予采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十四条、《全国人民代表大会常务委员会关于＜中华人民共和国刑法＞有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解》第三条之规定，判决如下： 一、被告人高海凤犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币三万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月20日起至2023年7月20日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 二、被告人杨键犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万五千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月20日起至2023年5月20日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 三、被告人王特风犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万五千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 四、被告人谢晓东犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二万五千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月20日起至2023年2月17日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 五、被告人汤小明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月20日起至2022年11月19日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 六、被告人汤文涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月20日起至2022年7月20日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 七、被告人杨毅勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月20日起至2022年5月20日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 八、被告人王涵斌犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月20日起至2022年5月20日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 九、被告人黄海松犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月20日起至2021年6月5日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 十、追缴被告人高海凤犯罪违法所得人民币9450元、被告人杨键犯罪违法所得人民币10100元、被告人汤小明犯罪违法所得人民币4000元、被告人汤文涛犯罪违法所得人民币400元、被告人王涵斌犯罪违法所得人民币1400元、被告人黄海松犯罪违法所得人民币600元；扣押于长泰县公安局的作案工具银行卡、笔记本电脑、手机、手机卡、银行密码器、数字证书、U盾等作案工具予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈阿民 人民陪审员  薛玉辉 人民陪审员  林振龙 二〇一九年十月二十二日 书 记 员  卢毅超 书 记 员  梁清秀 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《全国人民代表大会常务委员会关于＜中华人民共和国刑法＞有关信用卡规定的解释》 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下： 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。