广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0606刑初3383号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人林仕伟（自报），男，1987年6月21日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地台湾省台中市雾峰区。因本案于2018年1月10日被羁押，2018年1月10日被刑事拘留，2018年2月14日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。被告人任家才，男，1990年8月13日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地重庆市江津区。因本案于2018年1月11日被羁押，2018年1月12日被刑事拘留，2018年2月14日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人张晓倦，广东安国律师事务所律师。被告人何金旺，男，1990年6月14日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地广西壮族自治区桂平市。因本案于2018年1月11日被羁押，2018年1月11日被刑事拘留，2018年2月14日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人欧阳祖耿，广东正帆律师事务所律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉刑诉[2018]3344号起诉书指控被告人林仕伟、任家才、何金旺犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪及妨害信用卡管理罪，于2018年10月15日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院经审查认为，本案不宜适用简易程序，于2018年11月2日将本案转为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员刘建淳、代理检察员刘崇根出庭支持公诉，被告人林仕伟、任家才、何金旺及上述各辩护人到庭参加诉讼。审理中，公诉机关以补充侦查为由，于2019年2月1日、2019年5月27日建议本案延期审理，2019年2月28日、2019年6月26日建议本案恢复审理，本院均予以准许；因本案案情复杂，经佛山市中级人民法院批准，本案于2019年9月25日延长三个月审理期限。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称:一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪2017年10月，被告人林仕伟、任家才、何金旺先后认识微信名为“水世界”（另案处理）的人，经“水世界”承诺高额报酬后，答应帮忙取款。三人分散至广东省深圳市、惠州市、韶关市，在收到“水世界”邮寄过来用于取款的大量银行卡及身份证复印件后，“水世界”将需要取款的银行卡后四位数通过SKYPE的聊天软件发给三人，由三人持对应的银行卡到附近的银行柜员机取款，再将所取的款项存进“水世界”指定的银行账户中完成取款工作。三人在明知道所存取款项系犯罪所得的情况下仍然进行存取款工作。期间，林仕伟于2018年1月1日在中国工商银行广东省深圳市福虹支行柜员机，2018年1月2日在中国银行广东省深圳市北方大厦支行柜员机上提取被害人钟某被诈骗赃款共计人民币60000元；任家才于2018年1月2日在中国银行广东省韶关市工业东路支行柜员机提取被害人钟某被诈骗赃款人民币20000元；何金旺于2017年12月18日在中国邮政储蓄银行股份有限公司广东省惠州市龙丰支行柜员机提取被害人江某被诈骗赃款人民币5000元，于2018年1月1日在中国农业银行广东省惠州市博罗县北门路支行柜员机提取被害人钟某被诈骗赃款人民币5000元。二、妨害信用卡管理罪2018年1月10日10时许，民警在广东省深圳市中国工商银行东门支行门口抓获被告人林仕伟,从其随身及租住处起获非法持有的他人银行卡34张、身份证复印件、现金人民币38900元等物品。2018年1月11日11时，民警在广东省惠州市博罗县罗阳一路建设银行博罗支行柜员机取款室抓获被告人何金旺，从其随身及租住处起获非法持有的他人银行卡43张、身份证复印件、现金人民币25000元等物品。2018年1月11日12时，民警在广东省南雄市大成街33号建设银行门口抓获被告人任家才，从其随身及租住处起获非法持有的他人银行卡40张、身份证复印件、现金人民币7300元等物品。公诉机关提交了下列证据予以证明：抓获经过；被告人林仕伟、任家才、何金旺的供述；被害人钟某、江某的陈述；证人朱某的证言；涉案人员的辨认、指认笔录；搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、移交涉案财物清单；调取证据通知书及各大银行流水清单；情况说明；户籍证明、台湾身份证复印件、护照复印件、台湾居民来往大陆通行证复印件、台湾驾驶证复印件；视听资料。公诉机关据此认为，被告人林仕伟、任家才、何金旺无视国家法律，明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人林仕伟、任家才、何金旺无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据2012年修正的《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人林仕伟、任家才、何金旺对公诉机关指控的犯罪事实及证据均无异议；但被告人何金旺辩称是因他人叫其取款其才会使用涉案部分银行卡的。被告人任家才的辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人任家才的罪名无异议；2.被告人任家才如实供述自己的罪行，具有悔罪表现；3.被告人任家才是初犯、偶犯；4.被告人任家才法律意识淡薄，获利少；5.被告人任家才是家里的独子，家庭经济比较困难。综上，请法院对被告人任家才从轻处罚。被告人何金旺的辩护人提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人何金旺构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪无异议；2.被告人何金旺不构成妨害信用卡管理罪，何金旺通过被缴获的由“水世界”提供的银行卡，利用支取现金或者转账方式将“水世界”等人牟取的非法所得予以转移，其非法持有信用卡是其掩饰、隐瞒他人犯罪所得的手段行为，两者具有牵连关系，应是掩饰、隐瞒犯罪所得罪牵连了妨害信用卡管理罪，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪一罪论处；3.被告人何金旺属初犯、偶犯；4.被告人何金旺在被抓捕归案后，主动坦白了自己所犯罪行；5.被告人何金旺参与犯罪的时间较短，掩饰、隐瞒的犯罪所得金额较小，主观恶性不大，悔罪态度好，再犯可能性不大。综上，建议法庭对被告人何金旺判处一年以下有期徒刑。经审理查明，公诉机关指控被告人林仕伟、任家才、何金旺犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪及妨害信用卡管理罪的事实清楚，据以指控各被告人犯罪事实的证据经当庭质证，确实、充分，本院予以确认。另查明，根据在案现有证据，公安机关起获被告人林仕伟未用于提取本案被害人被诈骗款项的信用卡为24张，被告人任家才未用于提取本案被害人被诈骗款项的信用卡为36张，被告人何金旺未用于提取本案被害人被诈骗款项的信用卡为42张。再查明，在被告人林仕伟、任家才、何金旺处查获的款项共计人民币71200元，均系违法所得，但在案证据不足以证实该部分款项系本案各被害人被诈骗款项。对于各被告人及各辩护人的相关意见，本院综合评判如下：关于三名被告人是否构成妨害信用卡管理罪的问题。经查，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（法发〔2016〕32号）的相关规定，明知是电信网络诈骗犯罪所得，多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡，帮助他人转账、套现、取现的，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。本案中，根据在案证据，各被告人非法持有未用于提取本案被害人被诈骗款项的那部分信用卡，虽也准备用于掩饰、隐瞒犯罪所得，但因各被告人被民警抓获而未得逞，故该持有行为若认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪，系未遂；而该非法持有他人信用卡的行为若认定为妨害信用卡管理罪，则为既遂，处罚较重，故各被告人的该部分行为应认定为妨害信用卡管理罪。本院认为，被告人林仕伟、任家才、何金旺无视国家法律，明知是犯罪所得而予以转移、掩饰、隐瞒；又非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪及妨害信用卡管理罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人林仕伟、任家才、何金旺犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪及妨害信用卡管理罪，均罪名成立。被告人林仕伟、任家才、何金旺在各自共同犯罪中起次要作用，属从犯，对各被告人均依法予以从轻处罚；被告人林仕伟、任家才、何金旺归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人林仕伟、任家才、何金旺均犯数罪，依法均应当数罪并罚。对于各被告人及辩护人提出的相关意见，与本院上述相关意见不符的部分，被告人任家才的辩护人提出的第4、5点辩护意见，被告人何金旺的辩护人提出的第5点辩护意见及对被告人何金旺判处一年以下有期徒刑的辩护意见，理据不足，本院不予采纳；其余相关意见，经查有理，本院予以采纳。被告人林仕伟、任家才、何金旺的违法所得，应予依法退赔给各被害人；涉案赃款人民币71200元，由公安机关依法处理。根据各被告人的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人林仕伟犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币一万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月10日起至2020年6月9日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)二、被告人任家才犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币一万三千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月11日起至2020年1月10日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)三、被告人何金旺犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万二千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月11日起至2020年4月10日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)四、被告人林仕伟依法退赔给被害人钟某人民币60000元；被告人任家才依法退赔给被害人钟某人民币20000元；被告人何金旺依法退赔给被害人江某人民币5000元，退赔给被害人钟某人民币5000元。其余涉案赃款人民币71200元，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。（以下空白）（本页无正文）审 判 长  徐浩然人民陪审员  尤惠璇人民陪审员  关贝娴二〇一九年十月二十五日书 记 员  郑惠明附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。