四川省南充市高坪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1303刑初234号 公诉机关南充市高坪区人民检察院。 被告人潘炳德，男，1988年1月2日出生于广西壮族自治区宜州市，壮族，大学文化，无业，户籍地广西壮族自治区宜州市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2018年11月16日被刑事拘留，同年12月22日被执行逮捕。现羁押于南充市看守所。 指定辩护人杨定斌，四川辽原律师事务所律师。 南充市高坪区人民检察院以南高检公诉刑诉[2019]96号起诉书指控被告人潘炳德犯信用卡诈骗罪，于2019年8月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因被告人潘炳德未委托辩护人，本院依法通知了法律援助机构指派律师为其提供辩护。南充市高坪区人民检察院指派检察员张文龙出庭支持公诉，被告人潘炳德及其指定辩护人杨定斌到庭参加了诉讼，现已审理终结。 南充市高坪区人民检察院指控：2018年6月份，被告人潘炳德通过QQ认识了覃令涵（另案处理）,双方约定由潘炳德当“取手”，潘炳德提取赃款成功后潘炳德提取5%到10%的报酬。同时覃令涵又发展崔腾飞、黄栋梁、张永哲（以上三人另案处理）负责在大理古城内“米糖米花云舍”、“米修”、“千山一炉”、“大理拾年理上往来”客栈前台当服务员以盗取被害人银行卡信息，崔腾飞等人盗取相关信息后提供给覃令涵。覃令涵在获取相关信息后复制相关银行卡（白卡）交给潘炳德，由潘炳德通过ATM机提取赃款，具体犯罪事实如下： 1.2018年8月4日，被害人潘某与家人入住云南省大理市古城“拾年理上往来”客栈,期间张永哲要求潘某刷卡消费，并提供了ＰＯＳ机（系盗取银行卡信息的专用ＰＯＳ机），潘某用中国银行卡号为62×××17多次刷卡不成功。 2018年8月24日18时24分，潘某收到短信提示中国银行卡号为62×××17的银行卡在“北京欣安情洗浴中心”消费人民币18000元，同日18时27分潘炳德利用伪造的银行卡，在广西壮族自治区中国建设银行ＡＴＭ机上分两次取走潘某银行卡上现金5000元。 2.2018年7月29日20时许，被害人何某、杨某1入住云南省大理市古城米修客栈,办理入住手续时崔腾飞要求刷银行卡支付，并为何某、杨某1提供了ＰＯＳ机（系盗取银行卡信息的专用ＰＯＳ机），经何某、杨某1多次刷卡不成功后杨某1通过微信转账支付。 2018年8月24日18时21分，何某收到银行短信提示中国工商银行卡号为：62×××24的银行卡被盗刷人民币49200元；同日18时22分再次收到银行短信被盗刷人民币17000元；18时23分潘炳德利用伪造的银行卡在广西壮族自治区中国建设银行ＡＴＭ机上分五次取走何某银行卡上10500元人民币。 2018年9月9日23时49分、23时50分，潘炳德利用伪造的银行卡在广西壮族自治区南宁市中国银行城北支行ＡＴＭ机上取走杨某1四川天府银行62×××50的银行卡人民币15000元。 公诉机关认为，被告人潘炳德使用伪造的信用卡，骗取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人潘炳德到案后如实供述罪行，属坦白，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。建议判处被告人潘炳德有期徒刑一年六个月至三年。并以书证、视频监控、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据支持上述指控，诉请本院依法判处。 被告人潘炳德对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，认罪认罚且签字具结，请求从轻处罚。其指定辩护人对指控的事实及罪名不持异议，认为被告人潘炳德在共同犯罪中作用不大，属从犯；被告人潘炳德系初犯，认罪悔罪态度较好，主观恶性不大，愿意赔偿被害人经济损失，建议对其判处有期徒刑二年以下。 经审理查明：2018年6月份,覃令涵发展崔腾飞、张永哲等人负责在大理古城内“米糖米花云舍”、“米修”、“千山一炉”、“大理拾年理上往来”客栈前台当服务员以盗取被害人银行卡信息，崔腾飞、张永哲等人盗取相关信息后提供给覃令涵。覃令涵在获取相关信息后复制相关银行卡（白卡）交给被告人潘炳德，由被告人潘炳德通过ATM机取款。 2018年8月4日，被害人潘某与家人入住云南省大理市古城“拾年理上往来”客栈,期间张永哲要求潘某刷卡消费，并提供了ＰＯＳ机（系盗取银行卡信息的专用ＰＯＳ机），潘某用中国银行卡号为62×××17多次刷卡不成功。2018年8月24日18时27分被告人潘炳德利用伪造的银行卡，在广西壮族自治区中国建设银行ＡＴＭ机上分两次取走被害人潘某该银行卡上现金5000元。 2018年7月29日20时许，被害人何某、杨某1入住云南省大理市古城米修客栈,办理入住手续时崔腾飞要求刷银行卡支付，并为被害人何某、杨某1提供了ＰＯＳ机（系盗取银行卡信息的专用ＰＯＳ机），经被害人何某、杨某1多次刷卡不成功后，被害人杨某1通过微信转账支付。2018年8月24日18时24分至18时26分，被告人潘炳德利用伪造的银行卡在广西壮族自治区中国建设银行ＡＴＭ机上分五次取走被害人何某中国工商银行62×××24的银行卡人民币10500元人民币。2018年9月9日23时49分至23时50分，被告人潘炳德利用伪造的银行卡在广西壮族自治区南宁市中国银行城北支行ＡＴＭ机上分两次取走被害人杨某1四川天府银行62×××50的银行卡人民币15000元。 同时查明，南充市公安局高坪分局民警于2018年11月14日下午17时许，在云南省大理白族自治州大理市将被告人潘炳德抓获。 上述事实，被告人潘炳德在庭审中亦无异议，并有经当庭举证、质证，本院予以确认的受案登记表、立案决定书，强制措施材料，户籍信息，抓获经过，手机内容截图，客栈住宿记录，调取银行发卡地材料，视听资料说明书、ＵＳＢ闪存盘数据恢复说明书，打印ＵＳＢ闪存盘恢复数据，搜查笔录，扣押决定书、扣押清单，被告人潘炳德取款银行监控视频资料（视频光盘）、取钱视频截图指认，银行交易流水清单，证人吕某、杨某2、王某、陈某、赵某、ＮＧＵＹＥＮＨＵＯＮＧＴＲＡＭＹ、苇小弯的证言，证人吕某、杨某2、王某、赵某的辨认笔录，被害人何某、杨某1、潘某的陈述，被害人何某、杨某1的辨认笔录，被告人潘炳德的供述和辩解，视听光盘，认罪认罚具结书等证据证实，证据来源合法，符合刑事诉讼证据的真实性，关联性，且相互印证，足以认定。 本院认为，被告人潘炳德以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人潘炳德与同案人在共同犯罪中相互分工、配合，均积极参与，不宜划分主从犯，本院对被告人潘炳德指定辩护人关于被告人潘炳德系从犯的辩护意见不予采纳。被告人潘炳德到案后如实供述罪行，系坦白，依法可从轻处罚。违法所得的财物，应当责令退赔被害人。被告人潘炳德认罪认罚具有自愿性、真实性、合法性，本院予以确认，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人潘炳德的犯罪事实、情节、认罪态度及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人潘炳德犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月14日至2020年5月13日止。罚金限判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库）。 二、退赔被害人潘某经济损失人民币五千元、退赔被害人何某经济损失人民币一万零五百元、退赔被害人杨某1经济损失人民币一万五千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 涛 人民陪审员  杜国用 人民陪审员  何德华 二〇一九年十月二十五日 书 记 员  钟诗雨 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款第（一）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院决定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的财产的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗取的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;……