山东省聊城市东昌府区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1502刑初240号公诉机关山东省聊城市东昌府区人民检察院。被告人周某某，男，1985年4月29日出生于山东省东阿县,汉族，初中文化，农民，户籍地及住址东阿县。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年7月23日被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于临清市看守所。山东省聊城市东昌府区人民检察院以聊东昌检公刑诉（2019）38号起诉书指控被告人周某某犯合同诈骗罪，于2019年3月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2019年6月10日公诉机关因补查证据建议本院延期审理，证据补查完毕后，本院继续审理了本案。聊城市东昌府区人民检察院指派检察员杨立新依法出庭支持公诉。被告人周某某到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省聊城市东昌府区人民检察院指控：1、2017年10月17日，被告人周某某利用李某1的个人信息，垫付首付款14290元，在聊城经济开发区神州公司以融资租赁购车的方式办理出一辆价值142900元分期付款二手帕萨特轿车，车牌号为鲁Ｐ×××××。周某某在还款一期3829.96元后，将该车抵押他人，抵押款用于个人还账及消费，后周某某失联不再归还车辆分期款。2、2017年11月8日，被告人周某某利用樊某的个人信息，垫付首付款27980元，从聊城经济开发区神州公司以融资租赁购车的方式办理出一辆价值139900元分期付款二手帕萨特轿车，车牌号为鲁Ｐ×××××。周某某将该车抵押他人，抵押款用于个人还账及消费，后周某某失联不再归还车辆分期款。案发后，该车于2018年6月20日被神州公司追回。3、2017年11月14日，被告人周某某利用闫成会的个人信息，垫付首付款27580元，从聊城经济开发区神州公司以融资租赁购车的方式办理出一辆价值137900元分期付款二手帕萨特轿车，车牌号为鲁Ｐ×××××。周某某将该车抵押他人，抵押款用于个人还账及消费，后周某某失联不再归还车辆分期款。为证明上述事实，公诉机关向本院提交了户籍证明等书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据予以证实。认为被告人周某某的行为构成合同诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定定罪处罚。被告人周某某对起诉书指控的第二次犯罪事实和罪名无异议，辩解起诉书指控的第一辆车和第三辆车不是他弄的，车也没在他这里。经审理查明，一、2017年10月17日，被告人周某某利用李某1的个人信息，垫付首付款14290元，在聊城经济开发区神州公司以融资租赁购车的方式办理出一辆价值142900元分期付款二手帕萨特轿车，车牌号为鲁Ｐ×××××。周某某在还款一期3829.96元后，失联不再归还车辆分期款。认定上述事实的证据如下：（一）书证神州买卖车（福建）二手车经营有限公司聊城分公司出具的销售合同、机动车行驶证、刷卡凭条、还款明细。其中销售合同载明：甲方神州买卖车（福建）二手车经营有限公司聊城分公司，乙方李某1；车辆型号2014款帕萨特；发动机号Y79437；购车金额142900元，首付金额14290元；每期付款金额3829.96元等情况。机动车行驶证显示车牌号码为鲁Ｐ×××××。刷卡凭证显示刷卡支付款项14290元给神州买卖车二手车。还款明细显示2017年11月24日发动机号Y79437的车辆还款3829.96元。（二）证人李某1证实，他来报案，他被一个叫“周某”的人诈骗了。2017年10月15日他着急用钱想办信用卡，经人介绍来到神州车行找到“周某”。“周某”说可以给他办两张信用卡，每张额度两万，但必须用他的名义买一辆车，再用这辆车办信用卡，购车的钱他不用管，办下来信用卡提额度的百分之十五给“周某”就可以。他问用他的名义买车，车怎样处理，他不能承担贷款。“周某”说车自己开着，买车的钱也不用他出。之后“周某”带他去神州车行签了一堆合同，他还出示了身份证和银行卡，办完后让他等着。过了一个月，神州车行的人给他打电话，让他还车贷，他才知道“周某”用他的身份信息分期贷款买了一辆帕萨特轿车，他给“周某”打电话，“周某”不接。现在他既没得到信用卡，又要还车贷，也没见过自己名下的这辆帕萨特轿车。神州车行说车贷一共13万左右，他每月需还款3829元。（三）辨认笔录，李某1辨认出2017年10月在聊城开发区以代办信用卡名义对其实施诈骗的“周某”。二、2017年11月8日，被告人周某某利用樊某的个人信息，垫付首付款27980元，从聊城经济技术开发区神州公司以融资租赁购车的方式办理出一辆价值139900元分期付款二手帕萨特轿车，车牌号为鲁Ｐ×××××。周某某将该车抵押给马某，抵押款用于个人还账及消费，后周某某失联不再归还车辆分期款。案发后，该车于2018年6月20日被神州公司追回。认定上述事实的证据如下：（一）书证1．神州买卖车（福建）二手车经营有限公司聊城分公司出具的汇总表格，证明车牌号为鲁Ｐ×××××的2014款帕萨特车辆被抵押给临清马某，车辆已被公司收回。2.神州买卖车（福建）二手车经营有限公司聊城分公司出具的销售合同、机动车行驶证、刷卡凭证。销售合同载明：甲方神州买卖车（福建）二手车经营有限公司聊城分公司，乙方樊某；车辆型号：2014款帕萨特；购车金额139900元，首付金额27980元；每期付款金额2794.42元等情况。机动车行驶证显示车牌号码为鲁Ｐ×××××。刷卡凭证显示持卡人王某名下银行卡刷卡27980元给神州买卖车二手车。3.马某出具的报案材料、借据，证实被告人周某某将鲁Ｐ×××××车辆抵押的事实。（二）证人樊某证实，他来报案，他被一个叫周某某的人诈骗了。2017年11月，有中介找他让他给周某某帮忙，说帮周某某签几个字，用他的名义办个分期车，给他点费用。他到聊城开发区神州车行找到叫周某某的，周某某说让他帮忙签几个字，用他的名义办理一辆分期车，帮完忙给他一万元好处。他问分期款怎么办，周某某说不用他管，周某某出钱还分期，他没多想就答应了。之后周某某带他去神州车行签了分期买车合同，他给车行提供了身份证和银行卡。办完之后，周某某说提完车就给钱，但他没看见车，周某某也没给他钱，好像车的分期也没还，车行催他还分期，现在周某某也联系不上了。他不知道是什么车，也没见过车。（三）视听资料，马某自述了被告人周某某将车牌号为鲁Ｐ×××××的帕萨特轿车抵押给他的事实。三、2017年11月14日，被告人周某某利用闫成会的个人信息，垫付首付款27580元，从聊城经济开发区神州公司以融资租赁购车的方式办理出一辆价值137900元分期付款二手帕萨特轿车，车牌号为鲁Ｐ×××××，后周某某失联不再归还车辆分期款。认定上述事实的证据如下：书证神州买卖车（福建）二手车经营有限公司聊城分公司出具的销售合同、机动车行驶证、刷卡凭证。销售合同载明：甲方神州买卖车（福建）二手车经营有限公司聊城分公司，乙方闫成会；车辆型号：2014款帕萨特；购车金额137900元，首付金额27580元；每期付款金额2754.47元等情况。机动车行驶证显示车牌号码为鲁Ｐ×××××。刷卡凭证显示持卡人董某名下银行卡刷卡27580元给神州买卖车二手车。认定上述事实的综合性证据如下：（一）书证1.山东省东阿县公安局高集派出所出具的抓获经过，证实被告人周某某被抓获的情况。2．户籍证明，证明被告人周某某的基本身份。（二）证人李某2证实，他来报案，他公司的车辆被诈骗了。他公司的全称是神州优车股份有限公司，在聊城经济开发区设有分公司，主要业务是新车二手车融资租赁和车辆抵押贷款，他是分公司负责人。他公司是被一个叫周某某的人诈骗的。2017年9月，周某某来到公司说代理了东北鑫源租赁公司的业务，需要一部分二手中等级别车，用于对外租赁，但资金不足，想通过办理融资租赁业务购买这些中级车。汽车融资租赁业务就是客户在购买车辆时先交一部分首付款，以分期付款的方式结清尾款，尾款结清之前只享有汽车使用权，汽车所有人还是公司，车辆大本压在天津总部，尾款结清，公司再给客户办理过户业务，发放车辆大本。他对周某某说融资租赁业务只面向个人，每人只能办理一台。周某某说公司会安排一些人来，以这些人的名义办业务，首付款和每月的分期都是公司还。之后周某某陆续带一些人来办业务，这些人都是东北或内蒙古的，征信都比较低很少能通过，少数能通过的配合周某某签字。这些人和周某某不看二手车车况，也没试驾过，就这样他公司一共为周某某带来的人办理了七台车辆的融资租赁，六台帕萨特和一台凯美瑞，首付款都是周某某刷卡交的。前两个月这些车的分期还款正常，到了这个月，有三台车出现还款逾期，还有两台车出现GPS掉线，公司觉得情况不对，就开始寻找这几辆车。在河南台前找到了周某某办理的一台帕萨特和一台凯美瑞，帕萨特的车牌号已经变更。他们去车管所查询，发现周某某已将帕萨特过付给孙某某，他们找到孙某某，孙某某说周某某把车放在他这里借了一些钱。他们又找另外几台车，在临清找到两辆帕萨特，已经被拆掉车轮和电瓶，应该也让周某某抵押换钱了。车牌号为鲁Ｐ×××××的帕萨特轿车，他公司于2018年6月20号从临清一个叫马某的人那里拖回了，马某说是周某某抵押到他那里的。（三）被告人周某某供述，2017年10月，聊城神州公司有以租代购分期购车的优惠政策，走这个途径车比较便宜，一批二手的帕萨特轿车都是13万元左右。融资租赁者政策就是客户先交车价百分之十至百分之二十的首付款把车开走，车辆登记在神州公司名下，车辆大本押在神州公司，客户每个月还分期，还够分期把车辆过户到自己名下并拿到大本，客户也可以还够六个月分期后一次性结清尾款，也能过户到自己名下。他就想用别人的名义，自己垫首付款办理几辆轿车出来。他从网上发布信息，找信贷资质好的人，用他们的名义购车，他们也可以自己还分期自己开车，也可以把车留在他这里他还分期，给那些人5000元好处费。就这样来了不少东北和内蒙客户，其中有六名客户通过了神州公司的个人征信审查。他对东北和内蒙的客户说用他们的名义分期买车，首付款和保险钱他出，办完业务之后，那些人如果想要车可以把垫的钱给他把车开走，自己还分期，如果不要车，就把车让他用他还分期，每人5000元好处费，等6个月车能过户再给那些人，那些人还能用车办信用卡。他用这些客户的名义从神州公司办理了六辆轿车，五辆帕萨特，一辆凯美瑞。首付款和保险都是他出的，分期开始也是他还，他想着还上几个月分期，神州公司让这些车一次性结清过户，他就找下家卖掉车挣点钱。但到了11月份，他手里没钱了，车辆的分期没钱交，东北内蒙客户的好处费也没钱给，客户赖着不走，他没办法就把三辆帕萨特进行了抵押。最后他发现用抵押的钱还完分期再卖车不挣钱，神州公司也要收车，他就索性不还分期了，换了电话号码，找地方躲起来。这三辆车有两辆车以每辆6万元的价格抵押，一辆抵押了4万元。因为当时资金链断了，手里缺钱，所以他把三辆车抵押了。一辆抵押到临清马某那里抵押了4万元，还有两辆抵押到一个姓温的东北人那里抵押了6万元。以上证据，均经当庭出示、质证，证据合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的部分犯罪事实和罪名成立。公诉机关指控被告人周某某第一次和第三次合同诈骗，在案证据能够证实被告人周某某利用李某1、闫成会名义将车辆从神州公司办理出的事实，指控被告人抵押车辆部分的证据达不到确实充分的标准，暂不予认定。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第四十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人周某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月23日起至2023年7月22日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人周某某退赔神州买卖车（福建）二手车经营有限公司聊城分公司经济损失235100.04元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省聊城市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  翟 娟审 判 员  肖太明人民陪审员  李秀银二〇一九年十月十日书 记 员  于乐洋