安徽省安庆市迎江区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0802刑初50号公诉机关安徽省安庆市迎江区人民检察院。被告人徐光明，男，1977年1月8日出生于安徽省青阳县，汉族，初中文化，个体工商户，住江苏省苏州市虎丘区，户籍地安徽省池州市青阳县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年6月27日被苏州警方抓获归案，同年6月29日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年8月3日经安庆市迎江区人民检察院不批准逮捕，当日由该局变更为取保候审，期间被羁押1个月8天，2018年8月22日经迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人程玉伟，北京盈科合肥律师事务所律师。被告人李振华，男，1992年12月17日出生于安徽省怀宁县，汉族，高中文化，无业，住江苏省苏州市姑苏区，户籍地安徽省安庆市怀宁县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年8月7日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年8月22日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人钱玉，安徽引江律师事务所律师。被告人肖丰，男，1976年7月27日出生于安徽省池州市，汉族，初中文化，无业，住江苏省苏州市虎丘区。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年9月21日被苏州警方抓获归案，同年9月25日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年10月26日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人刘健，安徽青华律师事务所律师。被告人刘学，男，1981年12月24日出生于江西省九江县，汉族，中专文化，个体工商户，住江苏省苏州市相城区，户籍地江西省九江市九江县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年10月18日被苏州警方抓获归案，同年10月24日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年11月21日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人汪宁，安徽中皖律师事务所律师。被告人陆军，男，1977年4月16日出生于安徽省青阳县，汉族，初中文化，个体工商户，住江苏省苏州市姑苏区，户籍地安徽省池州市青阳县。2003年3月7日因收购赃物被苏州市劳动教养管理委员会决定劳动教养一年。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年8月21日被苏州警方抓获归案，次日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年9月27日经安庆市迎江区人民检察院不批准逮捕，当日由该局变更为取保候审，期间被羁押1个月7天，2018年11月21日经迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人吕琦，安徽中皖律师事务所律师。被告人吴超群，曾用名吴毛毛，男，1991年7月2日出生于安徽省安庆市，汉族，初中文化，无业，住安徽省安庆市宜秀区。2009年9月6日因殴打他人被安庆市公安局菱北分局行政罚款三百元。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年8月7日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年8月22日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人王军，安徽引江律师事务所律师。被告人阮德文，绰号“小的”，男，1996年5月31日出生于安徽省枞阳县，汉族，初中文化，无业，住安徽省枞阳县。2019年2月28日因犯聚众斗殴罪被安庆市中级人民法院判处有期徒刑二年五个月（刑期自2018年3月15日起至2020年8月14日止）。因涉嫌参加黑社会性质组织罪，于2019年4月22日被安庆市公安局迎江分局从九成监狱押回安庆市看守所。辩护人张小倩，安徽益上律师事务所律师。辩护人贾智宇，安徽益上律师事务所律师。被告人王梦雅，女，1990年8月11日出生于安徽省灵璧县，汉族，大专文化，无业，住江苏省苏州市吴中区，户籍地安徽省宿州市灵壁县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年8月23日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年9月21日由该局取保候审，期间被羁押30天。2019年4月21日经安庆市迎江区检察院决定逮捕，因怀孕不予收押，当日被该院取保候审，同年4月28日被本院取保候审。辩护人鲁瑶，安徽中皖律师事务所律师。被告人汪琴，女，1991年2月2日出生于安徽省怀宁县，汉族，初中文化，无业，住江苏省苏州市姑苏区，户籍地安徽省安庆市怀宁县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年8月7日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，当日由该局变更为取保候审，期间被羁押1天。2019年4月21日经安庆市迎江区人民检察院决定逮捕，同年4月23日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人王宏武，安徽文法律师事务所律师。被告人章静，女，1990年5月18日出生于安徽省青阳县，汉族，初中文化，无业，住安徽省池州市青阳县，户籍地安徽省池州市青阳县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年9月25日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年10月25日由该局变更取保候审，期间被羁押1个月1天。2019年4月21日经安庆市迎江区人民检察院决定逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人孙克云，安徽滨阳律师事务所律师。被告人陈瑞，男，1997年10月27日出生于安徽省安庆市，汉族，中专文化，无业，住安徽省安庆市宜秀区。2016年8月9日因犯聚众斗殴罪被安庆市宜秀区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月；2017年3月24日因寻衅滋事被东至县公安局行政拘留五日。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年8月30日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年9月30日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人张金金，安徽中皖律师事务所律师。被告人方春光，男，1983年3月17日出生于安徽省青阳县，汉族，初中文化，瓦工，住安徽省池州市青阳县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年10月28日被上海警方抓获归案，同年10月30日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年11月21日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人戴晋玲，安徽铜池律师事务所律师。被告人王某某，男，1972年9月7日出生于安徽省青阳县，汉族，小学肄业，校车司机，住安徽省池州市青阳县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年9月27日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年10月26日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。指定辩护人刘涛，安庆市法律援助中心指派律师。被告人曾某某，曾用名曾磊，男，1987年9月2日出生于陕西省汉阴县，汉族，大专文化，无业，住江苏省苏州市，户籍地陕西省安康市汉阴县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年8月23日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年9月21日由该局变更取保候审，期间被羁押30天。2019年4月21日经安庆市迎江区人民检察院决定逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人何江，安徽引江律师事务所律师。被告人许某某，男，1992年10月11日出生于安徽省安庆市，汉族，初中文化，无业，住安徽省安庆市宜秀区。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年7月16日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年8月22日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人于彬，安徽明启律师事务所律师。被告人江某，男，1993年10月9日出生于安徽省安庆市，汉族，初中肄业，无业，住安徽省安庆市大观区，户籍地安庆市宜秀区。2009年6月因殴打他人被安庆市公安局迎江分局行政拘留十日（不执行），并处罚款五百元；2010年2月11日因犯故意伤害罪、抢劫罪被安庆市中级人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金二万元；2016年6月28日因犯聚众斗殴罪被安庆市大观区人民法院判处有期徒刑二年三个月，2017年11月17日刑满释放。因涉嫌参加黑社会性质组织罪，于2019年4月19日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年4月22日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人孟令勇，安徽益上律师事务所律师。被告人潘某某，男，1998年2月12日出生于安徽省安庆市，汉族，大专文化，无业，住安徽省安庆市迎江区。2013年10月21日因盗窃被安庆市公安局菱北分局行政拘留五日（不执行）；2014年6月13日因非法进入机场控制区、扰乱机场秩序被安庆市公安局交通治安分局行政罚款二百元；2017年2月6日因未取得机动车驾驶证驾驶小型轿车被安庆市公安局大观分局行政拘留十日；2017年6月9日因非法限制人身自由被怀宁县公安局行政拘留十日，并处罚款一千元。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年7月6日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年8月3日由该局变更取保候审，期间被羁押29天。2019年4月20日经安庆市迎江区人民检察院决定逮捕，当日被依法执行逮捕。辩护人方超，安徽益勤律师事务所律师。被告人丁某，男，1988年1月2日出生于安徽省青阳县，汉族，初中文化，进城务工人员，住安徽省池州市青阳县。2016年1月因非法携带枪支、弹药、管制器具被青阳县公安局乔木派出所行政罚款二百元；2017年2月21日因盗挖文物被青阳县公安局行政拘留五日。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年6月28日主动投案，次日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年8月3日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人郭禹红，安徽百草园律师事务所律师。辩护人杨群，安徽典司律师事务所律师。被告人郭某某，男，1979年6月1日出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，无业，住江苏省南京市建邺区，户籍地安徽省凤阳县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年8月9日被南京警方抓获归案，同年8月10日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年8月31日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人倪凯应，安徽大雷律师事务所律师。被告人聂某某，男，1987年8月9日出生于湖北省安陆市，汉族，初中文化，无业，住江苏省南京市江宁区，户籍地湖北省安陆市。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年7月27日被南京警方抓获归案，同年7月30日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年8月31日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人赵辉，安徽安泰达律师事务所律师。被告人江某，男，1985年3月30日出生于安徽省安庆市，汉族，初中文化，无业，住安徽省安庆市宜秀区白泽湖乡独秀村县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年7月16日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年8月22日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人夏鹏飞，安徽人人律师事务所律师。被告人宁某，男，1995年5月22日出生于安徽省安庆市，汉族，中专文化，无业，住安徽省安庆市宜秀区。2018年2月25日因赌博被安庆市公安局宜秀分局行政拘留十日，并处罚款一千元。因涉嫌参加黑社会性质组织罪，于2019年4月19日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年4月22日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人何承国，安徽国誉律师事务所律师。辩护人邵川，安徽国誉律师事务所律师。被告人孙某某，男，1988年9月23日出生于安徽省青阳县，汉族，初中文化，装修工，住安徽省池州市青阳县。因涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪，于2018年10月2日主动至青阳县蓉城派出所投案，并被临时羁押于池州市青阳县看守所，2018年10月8日被安庆市公安局迎江分局刑事拘留，同年10月26日经安庆市迎江区人民检察院批准逮捕，当日被依法执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。指定辩护人朱海涛，安庆市迎江区法律援助中心指派律师。安庆市迎江区人民检察院以庆迎检刑诉〔2019〕52号起诉书、庆迎检刑变诉〔2019〕2号变更起诉决定书指控被告人徐光明等二十三人分别犯组织、领导、参加黑社会性质组织、非法拘禁、寻衅滋事、诈骗罪，于2019年4月28日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2019年6月18日第一次公开开庭审理了本案。因本案案情复杂，本院于2019年7月12日报安庆市中级人民法院批准延长审限三个月。安庆市迎江区人民检察院于2019年9月11日以庆迎检刑追诉〔2019〕2号追加起诉决定书、庆迎检刑变诉〔2019〕3号变更起诉决定书向本院追加起诉，本院于2019年9月27日第二次公开开庭审理了本案。安庆市迎江区人民检察院指派检察员颜某、黄某1出庭支持公诉，二十三名被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安庆市迎江区人民检察院指控：一、组织、领导、参加黑社会性质组织的事实2017年11月，被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学共同出资200万元，在江西省南昌市成立南昌优信信息咨询有限公司；同年12月，四人又在安庆市迎江区紫峰大厦先后成立安庆优信信息咨询有限公司（以下简称安庆优信公司）、安庆铭鑫信息咨询有限公司（以下简称铭鑫公司），被告人陆军独自出资95万元在上述同一地点成立安庆龙胜信息咨询有限公司（以下简称龙胜公司），并交由徐光明、李振华、肖丰、刘学管理。安庆三家公司以无抵押担保为诱饵，吸引被害人借款并签订虚高借贷协议，制造资金走账流水等虚假给付事实，如被害人逾期便软硬兼施“索债”。徐光明为安庆优信、铭鑫公司出资人并提供放款、收款银行账户，李振华为安庆优信、铭鑫公司出资人并为三家公司风控，肖丰为安庆优信、铭鑫公司出资人并监督李振华工作，刘学为安庆优信、铭鑫公司出资人并为龙胜公司提供放款、收款银行账户，陆军为龙胜公司出资人，吴超群、丁某分别为三家公司前、后期催收负责人，汪琴、章静、曾某某分别为三家公司的财务，王梦雅为三家公司总财务，阮德文、王某某、陈瑞、方春光、江某、许某某、宁某、潘某某、江某为三家公司前期催收员，聂某某、郭某某、孙某某为三家公司后期催收员，形成以徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军为组织、领导者，吴超群、丁某为积极参加者，阮德文、王某某、陈瑞、方春光、江某、许某某、宁某、潘某某、江某、聂某某、郭某某、孙某某、王梦雅、汪琴、章静、曾某某为其他参加者的黑社会性质组织，实施“套路贷”犯罪活动。该黑社会性质组织以公司化运作模式，采取诱骗、威逼、殴打、限制人身自由、上门滋扰等方式对被害人实施诈骗、非法拘禁、寻衅滋事等暴力、软暴力违法犯罪行为，有组织地进行违法犯罪活动，为非作恶、欺压群众，严重破坏社会经济、生活秩序。二、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪的事实被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军以非法占有为目的，成立安庆优信、龙胜、铭鑫三家无抵押借贷公司，假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”协议，通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务，并采用非法限制人身自由、上门滋扰等手段非法占有被害人财物，实施“套路贷”犯罪活动；被告人吴超群、阮德文、王某某、陈瑞、方春光、江某、许某某、宁某、丁某、江某、聂某某、郭某某、孙某某、潘某某、王梦雅、汪琴、章静、曾某某明知系实施“套路贷”犯罪活动的公司，仍受雇提供帮助，吴超群、丁某组织、指挥阮德文、王某某、陈瑞、方春光、江某、许某某、宁某、江某、聂某某、郭某某、孙某某、潘某某采用暴力、软暴力手段对被害人进行催收，王梦雅、汪琴、章静、曾某某协助制造走账记录。（一）诈骗事实1、2017年12月18日，被害人朱某1在安庆优信公司借款8000元，被骗签订借款为12000元的虚高借款合同，扣除上门费、服务费、保证金，实得5000元。因朱某1逾期未还款，催收人员采用电话威胁的方式催收，后朱某1还款11035元。朱某1被骗6035元。2、2017年12月6日，被害人赵某通过上述方式在安庆优信公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得7000元，后其还款4680元。赵某被骗3000元（未遂）。3、2017年12月6日、12月18日，被害人吴某1分别在安庆优信公司借款12000元、龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司8000元、龙胜公司6500元，后其向优信公司还款1900元。吴某1被骗7500元（未遂）。4、2017年12月6日、12月19日，被害人崔某分别在安优信公司和龙胜公司各借款15000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司10700元、龙胜公司10200元，后其向优信公司还款4684元、向龙胜公司还款4213元。崔某被骗9100元（未遂）。5、2017年12月6日、12月19日，被害人吴某2分别在安优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6500元、龙胜公司5000元，后其优信公司还款7628元、龙胜公司还款4416元。吴某2被骗4128元（3000元未遂）。6、2017年12月6日、2018年1月2日、2月4日，被害人倪某1分别在安庆优信公司借款8000元、龙胜公司借款8000、铭鑫公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费材料费，实得优信公司和龙胜公司各5000元、铭鑫公司8000元，后其向优信公司还款13929元、向龙胜公司还款11167元、向铭鑫公司款12723元。倪某1被骗19819元。7、2017年12月6日、2018年1月10日、2月2日，被害人徐某1分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款12000元、铭鑫公司借款15000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6500元、龙胜公司8000元、铭鑫公司7978元，其向优信公司还款6248元、龙胜公司还款6587元、铭鑫公司还款3513元。后因徐某1逾期未还款，被告人聂某某通过电话和微信向被害人徐某1催收后，双方约定以18000元结清三家公司欠款，徐某1先后向聂某某送去10件“十二钗”白酒以及微信转账14100元。徐某1被骗11870元。8、2017年12月6日、2018年2月3日，被害人查某1分别在安庆优信公司借款10000元、铭鑫公司借款18000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6500元、铭鑫公司5900元，后其向优信公司还款12743元、铭鑫公司还款1410元。查某1被骗18343元（12100元未遂）。9、2017年12月7日、12月18日，被害人江某1分别在安庆优信公司借款8000元、龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司5000元、龙胜公司6500元，后其向优信公司还款3794元、龙胜公司还款3133元。江某1被骗6500元（未遂）。10、2017年12月8日，被害人姜某在安庆优信公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6000元，后其向龙胜公司还款12080元。姜某被骗6080元。11、2017年12月12日、12月20日，被害人陈某1分别在安庆优信公司借款15000元、龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司10200元、龙胜公司6500元，后其向优信公司还款21082元、龙胜公司还款13496元。陈某1被骗17878元。12、2017年12月13日、12月19日，被害人王某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6500元，后其向优信公司还款3144元、龙胜公司还款3124元。王某1被骗7000元（未遂）。13、2017年12月13日、2018年1月24日，被害人朱某2分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款15000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各10200元，后朱某2向优信公司还款20132元、龙胜公司还款18967元。朱某2被骗18699元。14、2017年12月14日，被害人倪某2在安庆优信公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6000元，后其向优信公司还款5466元。倪某2被骗4000元（未遂）。15、2017年12月14日，被害人谢某1在安庆优信公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得8000元，后其向优信公司还款11751元。谢某1被骗3751元。16、2017年12月14日、2018年1月5日，被害人叶某1分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6500元、龙胜公司5000元，后其向优信公司还款22693、龙胜公司还款16712元。叶某1被骗27905元。17、2017年12月16日、12月23日，被害人陈某2分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6000元、龙胜公司4500元，后其向优信公司还款4686元、龙胜公司还款4417元。陈某2被骗7500元（未遂）。18、2017年12月18日，被害人梅某在安庆优信公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费材料费，实得8000元，后其向优信公司还款16855元。梅某被骗8855元。19、2017年12月18日、12月19日，被害人周某分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款7000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6500元、龙胜公司4300元，后其向优信公司还款5467元、龙胜公司还款3857元。周某被骗6200元（未遂）。20、2017年12月18日、2018年1月22日、2月2日，被害人徐某2分别在安庆龙胜公司借款15000元、优信公司借款10000元、铭鑫公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司10200元、优信公司6500元、铭鑫公司6048元，后其向龙胜公司还款20080元、优信公司还款12891元、铭鑫公司还款12289元。徐某2被骗22512元。21、2017年12月19日、2018年2月6日，被害人李某1分别在安庆龙胜公司借款15000元、铭鑫公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司9700元、铭鑫公司6500元，后其向龙胜公司还款22249元、铭鑫公司还款14634元。李某1被骗20683元。22、2017年12月20日，被害人陈某3和在安庆优信公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，后其向优信公司还款14295元。陈某3和被骗7795元。23、2017年12月20日、2018年1月8日，被害人陈某4分别在安庆龙胜公司和优信公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司和优信公司各6500元，后其向龙胜公司还款17027元、优信公司还款14066元。陈某4被骗18093元。24、2017年12月21日，被害人朱某3分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6500元，后其向优信公司还款7029元、龙胜公司还款7029元。朱某3被骗1058元。25、2017年12月21日，被害人叶某2在安庆龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，后其向优信公司还款12934元。叶某2被骗6434元。26、2017年12月21日，被害人朱某4分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各5000元；2018年2月2日，朱某4在安庆铭鑫公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得4738元，后其向优信公司还款3786元、龙胜公司还款4417元。朱某4被骗11262元（未遂）。27、2017年12月21日、2018年1月24日、2月2日，被害人夏某分别在安庆龙胜公司借款10000元、优信公司借款15000元、铭鑫公司借款15000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司6500元、优信公司10200元、铭鑫公司8348元，后其向龙胜公司还款14857元、优信公司还款18744元、铭鑫公司还款21084元。夏某被骗29637元。28、2017年12月22日，被害人徐某3分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款6000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各3500元，后其向优信公司、龙胜公司各还款3884元。徐某3被骗768元。29、2017年12月25日，被害人殷某分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款7000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各4300元；2018年2月2日，殷某在安庆铭鑫公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得3898元。后殷某向优信公司还款5438元、龙胜公司还款5659元、铭鑫公司还款2092元。殷某被骗6599元（4102元未遂）。30、2017年12月27日，被害人朱某5分别在安庆优信公司和龙胜公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各5000元；2018年1月22日，朱某5在安庆优信公司借款15000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得10200元；2018年1月23日，朱某5在安庆龙胜公司以胡挺的名义借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得8000元。后其向优信公司还款27045元、龙胜公司还款26234元。朱某5被骗25079元。31、2017年12月28日，被害人陈某7军分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各5000元；2018年2月2日，陈某7军在铭鑫公司借款9000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得5800元，后陈某7军向优信公司还款6940元、龙胜公司还款11147元、铭鑫公司还款11160元。陈某7军被骗13447元。32、2017年12月29日，被害人邱某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各8000元，后其向优信公司还款11750元、龙胜公司还款11752元。邱某1被骗7502元。33、2017年12月29日、2018年1月12日，被害人翟某分别在安庆龙胜公司和优信公司各借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司、优信公司各5000元，后其向龙胜公司还款9102元、优信公司还款7912元。翟某被骗7014元。34、2018年1月4日，被害人陈某5分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各6500元，后其向优信公司还款12496元、龙胜公司还款13876元。陈某5被骗13372元。35、2018年1月4日，被害人叶某3分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各6000元，后其向优信公司还款2343元、龙胜公司还款3324元。叶某3被骗8000元（未遂）。36、2018年1月4日，被害人陆某在安庆龙胜公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得8000元,后其向龙胜公司还款14892元。陆某被骗6892元。37、2018年1月5日，被害人吴某3分别向安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各6500元，后其向优信公司还款11715元、龙胜公司还款15103元。吴某3被骗13818元。38、2018年1月6日，被害人白某在安庆龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，后其向龙胜公司还款12329元。白某被骗5829元。39、2018年1月8日，被害人毕某分别在安庆优信公司和龙胜公司分别借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各6500元；2018年2月4日，毕某在安庆铭鑫公司借款20000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得13900元。后毕某向优信公司还款13262元、龙胜公司还款14042元、铭鑫公司还款20361元。毕某被骗20765元。40、2018年1月15日，被害人汪某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6500元；2018年2月6日，汪某1在安庆铭鑫公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元。后其向优信公司还款7029元、龙胜公司还款6248元、铭鑫公司还款3905元。汪某1被骗7529元（未遂7000元）。41、2018年1月17日，被害人许某分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各7500元，后其向优信公司还款4705元、龙胜公司还款13787元。许某被骗10787元（未遂4500元）。42、2018年1月19日，被害人杨某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各5000元，后其向优信公司还款12935元、龙胜公司还款13566元。杨某1被骗16501元。43、2018年1月20日，被害人余某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各6000元；2018年2月2日，余某1在安庆铭鑫公司借款20000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费以及几期优信、龙胜的还款，实得11838元。后其向优信公司还款11310元、龙胜公司还款12871元、铭鑫公司还款22549元。余某1被骗22892元。44、2018年1月22日，被害人程某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6000元，后其向优信公司还款11248元、龙胜公司还款11249元。程某1被骗10497元。45、2018年1月22日，被害人章某分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各6500元，后其向优信公司还款14495元、龙胜公司还款14496元。章某被骗15991元。46、2018年1月22日，被害人李某2分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各6000元，后其向优信公司还款14058元、龙胜公司还款14058元。李某2被骗16116元。47、2018年1月22日，被害人吴某4在安庆优信公司和龙胜公司各借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各5000元，后其向优信公司还款7080元、龙胜公司还款7282元。吴某4被骗4362元。48、2018年1月23日，被害人蒋某分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各5000元；2018年4月9日，蒋某在安庆龙胜公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得5800元，后其向安庆优信公司还款12610元、龙胜公司还款20172元。蒋某被骗16982元。49、2018年1月29日，被害人张某1在安庆优信公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，后其向优信公司还款11243元。张某1被骗4743元。50、2018年2月4日，被害人程某2分别在安庆龙胜公司和铭鑫公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司和铭鑫公司各6500元，后其向龙胜公司和铭鑫公司各还款7028元。程某2被骗1056元。51、2018年2月5日，被害人琚某分别在安庆优信公司、龙胜公司和铭鑫公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司、铭鑫公司各6000元，后其向优信公司还款4688元、龙胜公司还款6248元、铭鑫公司还款4688元。琚某被骗8248元（未遂8000）。52、2018年2月6日，被害人陈某6在安庆龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，其向龙胜公司还款11248元。陈某6被骗4748元。53、2018年2月6日，被害人郑某在安庆铭鑫公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，后其向铭鑫公司还款8290元。郑某被骗1790元。54、2018年2月6日，被害人胡某1分别在安庆龙胜公司和铭鑫公司各借款7000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司、铭鑫公司各4300元，后其向龙胜公司还款10966元、铭鑫公司还款6612元。胡某1被骗8978元。55、2018年3月28日，被害人江某2在安庆龙胜公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得9000元，后其向龙胜公司还款12233元。江某2被骗3233元。56、2018年1月29日，被害人吴某5分别在安庆优信公司、龙胜公司和铭鑫公司各借款7000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司、铭鑫公司各4300元，后其向催收人员孙某某还款1000元。吴某5被骗8100元（未遂）。(二）诈骗罪、非法拘禁的事实1、2017年12月6日、12月19日，被害人孙某分别在安庆优信公司借款12000元、龙胜公司借款10000元，扣除上门、服务、保证金，实得优信公司、龙胜公司各7000元。因孙某逾期未还款，2018年1月4日17时许，孙某被约至绿地紫峰大厦10楼公司，期间被告人李振华、王某某、阮德文、潘某某对其催收并进行殴打，被告人江某、吴超群、王某某对其看守过夜。1月5日13时许，孙某让其朋友江某4写下借条后才被允许离开。孙某被骗8000元（未遂）。2、2017年12月7日、12月18日，被害人王某2分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款15000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司6500元、龙胜公司10200元。因王某2逾期未还款，2018年3月份的一天下午18时许，被告人阮德文将王某2带至绿地紫峰大厦10楼公司对其进行催收，当晚24时左右才被允许离开。后催收人员又不断对王某2进行电话滋扰催收，王某2向优信公司还款7544元、龙胜公司还款16368元。王某2被骗7212元。3、2017年12月9日、12月18日，被害人张某2分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司6500元、龙胜公司5500元。张某2逾期未还款，2018年1月的一天下午，被告人阮德文约张某2至绿地紫峰大厦10楼公司，被告人吴超群、阮德文、王某某对其进行催收并限制其人身自由，当天晚上23时许张某2在其妻子被迫答应还款后才被允许离开。张某2向优信公司还款11476元、向龙胜公司还款9805元。张某2被骗9281元。4、2017年12月9日、12月18日，被害人操犇先后在安庆优信公司借款12000元、龙胜公司借款12000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司8000元、龙胜公司6000。因操犇逾期未还款，2018年1月24日的中午，被告人潘某某约操至绿地紫峰大厦10楼公司，被告人肖丰要求操犇想办法还钱才能离开，当晚被告人吴超群、阮德文、方春光对其进行看管。1月25日晚上20时许，操犇在其母亲被迫还款并写下欠条后才被允许离开。操犇向优信公司还款3763元、龙胜公司还款15763元。操犇被骗13763元（4000元未遂）。5、2017年12月12日，被害人何某在安庆优信公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得7800元。因何某逾期未还款，2018年2月份的一天，何某被强行带至绿地紫峰大厦10楼公司，被告人李振华、吴超群、陈瑞、方春光、许某某对其进行催收，期间李振华对何某使用暴力，陈瑞使用电棒进行威胁，何某被迫还款后才被允许离开。何某向优信公司还款24686元。何某被骗16886元。6、2017年12月15日、12月19日，被害人邱某2分别在庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司6000元。因邱某2逾期未还款，2018年1月23日16时，被告人吴超群、阮德文伙同聚宝盆信息咨询有限公司的芦堃、汪某2（均已判决）将邱某2带至绿地紫峰大厦聚宝盆公司办公室，在该办公室内邱某2遭多名催收人员殴打恐吓，被告人李振华、吴超群、阮德文对其催收，当晚23时许邱某2在其家人被迫还款后才被允许离开。邱某2向优信公司还款19633元、龙胜公司还款18124元。邱某2被骗31757元。7、2017年12月29日、2018年1月29日，被害人顾某分别在安庆优信公司借款12000元、龙胜公司借款12000元、铭鑫公司借款20000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司8000元、龙胜公司8000元、铭鑫公司14000元。2018年2月9日上午10时许，顾某至绿地紫峰大厦10楼公司准备结清余款，被告人吴超群要求其按虚高借款合同还款，当日19时许顾某还款后才被允许离开。顾某向优信公司还款23760元、龙胜公司还款23761元、铭鑫公司还款21560元。顾某被骗39081元。（三）诈骗、寻衅滋事的事实1、2017年12月6日、12月21日，被害人杨某2分别在安庆优信公司借款8000元、龙胜公司借款8000元，扣除上门费、服务、保证金，实得优信公司4500元、龙胜公司4500元。因杨某2逾期未还款，2018年1月份的一天，被告人陈瑞在杨某2位于安庆市迎江区水岸花都小区Cl-6-1-1002室的住处门外利用喷红色油漆的方式予以催收。杨某2被骗7000元（未遂）。2、2017年12月7日、同年12月18日，被害人朱某6分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司6500元、龙胜公司4000元。因朱某6逾期未还款，2018年1月份的一天晚上，被告人江某在朱某6位于安庆市开发区回祥小区10栋605室住处门外利用喷红色油漆的方式予以催收。朱某6被骗7500元（未遂）。3、2017年12月12日、12月18日，被害人吴某6分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司6350元、龙胜公司3200元。因吴某6逾期未还款，2018年1月份的一天晚上，被告人吴超群在吴某6位于枞阳县金山路河道局宿舍的住处门外利用喷红色油漆的方式予以催收。吴某6被骗8450元（未遂）.4、2017年12月15日、12月18日，被害人江某3分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司6000元、龙胜公司2600元。因江某3逾期未还款，2018年1月份的一天下午，被告人王某某将江某3从其桐城家中带至绿地紫峰大厦10楼公司，由被告人吴超群对其进行催收，江某3被迫还款两周本息才被允许离开。2018年1月19日吴超群、王某某等人又再次前往桐城对江某3上门进行催收，在江某3家属报警后才离开。江某3被骗9400元（未遂）。5、2017年12月19日，被害人查某2分别在安庆优信公司借款8000元、龙胜公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司4500元、龙胜公司6000元。因查某2逾期未还款，2018年1月份的一天晚上，被告人吴超群、阮德文、陈瑞、宁某在查某2的住处利用喷红色油漆的手段进行催收，同时对查某2及其父母进行电话滋扰。查某2向优信公司还款10182元、龙胜公司还款15162元。查某2被骗14844元。6、2017年12月19日，被害人徐某4在安庆龙胜公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得6000元。因徐某4逾期未还款，2018年4月，被告人丁某指使聂某某、郭某某、孙某某多次上门纠缠、滋扰徐某4及其父母进行催收。徐某4向龙胜公司还款16591元。徐某4被骗10591元。7、2017年12月22日，被害人杨某3在安庆龙胜公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得6500元。因杨某3逾期未还款，2018年4月，被告人丁某指使聂某某、郭某某多次上门纠缠、滋扰杨某3进行催收。杨某3向龙胜公司还款16589元。杨某3被骗10089元。8、2017年12月28日，被害人丁某1在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司7000元、龙胜公司7000元。因丁某1逾期未还款，2018年1月初，被告人吴超群、王某某多次上门纠缠、滋扰丁某1进行催收。丁某1向优信公司还款14000元、龙胜公司还款14000元。丁某1被骗14000元。9、2018年1月29日，被害人吴某7在安庆优信公司借款8000元、铭鑫公司借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司4500元、铭鑫公司4500元。因吴某7逾期未还款，2018年3月6日晚，被告人江某、方春光和谢某2（另案处理）前往吴某7位于望江县的家中上门催收，因未谈妥，后被告人李振华、吴超群、阮德文、许某某于当晚前往吴某7家中继续上门催收。在催收的过程中，上述七人对吴某7进行殴打，致吴某7左侧两根肋骨骨折（经望江县公安局刑事科学技术室鉴定，损伤程度属轻伤二级），逃离现场。吴某7被骗7000元（未遂）。另查明，2018年1月2日、1月29日，徐敏分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得共计10000元。徐敏因自身在多家公司、个人处借贷，导致债台高筑无力偿还。2018年2月19日，徐敏与其母亲李瑞萍在安庆市宜秀区湖心北路29号九中宿舍2栋3单元305室一同自杀身亡。2018年6月27日至2019年4月22日间，被告人徐光明、潘某某、江某、许某某、聂某某、李振华、汪琴、郭某某、陆军、肖丰、刘学、方春光、阮德文陆续被抓获归案；2018年6月28日至10月2日间，被告人丁某、吴超群、王梦雅、曾某某、陈瑞、章静、王某某、孙某某陆续自动投案，2019年4月19日，被告人江某、宁某经公安机关电话通知主动到案。经安庆昌德会计师事务所鉴定，优信公司放款总额为2337500元，已收回款2276420元；龙胜公司放款总额为2148000元，已收回款2632354元；铭鑫公司放款总额为719000元，已收回款764366元。案发后，公安机关冻结徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军、吴超群、阮德文、许某某、丁某、江某、潘某某、王梦雅、汪琴、章静、曾某某十五人共计三十个银行账户，冻结金额共计44243.76元；查封徐光明、肖丰、刘学位于苏州市的房产各一套、陆军位于苏州市、青阳县的房产各一套、许某某、宁某位于安庆的房产各一套；查封江某、宁某、江某、丁某、王某某、孙某某、郭某某、徐光明、曾某某、肖丰、陆军、王梦雅机动车各一辆、刘学机动车二辆。被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军组织、领导黑社会性质的组织，以暴为、威胁或者其他手段，有组织地进行违法犯罪活动，称霸一方，为非作恶，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款之规定，涉嫌组织、领导黑社会性质组织罪。被告人吴超群、丁某、阮德文、王某某、陈瑞、方春光、江某、许某某、宁某、江某、聂某某、郭某某、孙某某、潘某某、王梦雅、汪琴、章静、曾某某参加黑社会性质组织，参加上述活动，其中吴超群、丁某为积极参加者，其他人为其他参加者，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款之规定，涉嫌参加黑社会性质组织罪。上述黑社会性质组织人员以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人签订虚高借贷合同，骗取他人钱财，共计818129元（其中168214元系未遂），其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，涉嫌诈骗罪。上述黑社会性质组织人员采用非法限制他人人身自由的手段强行“索债”，共计7人次，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一、三款之规定，涉嫌非法拘禁罪。上述黑社会性质组织人员采用上门滋扰、喷漆、随意殴打他人等手段强行“索债”，共计9人次，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（一）、（二）项，涉嫌寻衅滋事罪。在上述犯罪活动中，被告人徐光明、李振华等二十三人为实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人徐光明、李振华是犯罪集团的首要分子；被告人肖丰、刘学、陆军、吴超群、丁某在共同犯罪中起主要作用，是犯罪集团的主犯；被告人阮德文、王某某、陈瑞、方春光、江某、许某某、宁某、潘某某、江某、聂某某、郭某某、孙某某、王梦雅、汪琴、章静、曾某某在共同犯罪中起辅助作用，是犯罪集团的从犯；上述犯罪事实清楚，证据确实充分。被告人徐光明、李振华组织、领导黑社会性质组织，诈骗818129元（其中168214元系未遂），数额特别巨大，非法拘禁7人次，寻衅滋事9人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二百九十三条第一款第（一）、（二）项、第二十六条第一、二、三款、第二十三条、第六十九条之规定，应当以组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人肖丰、刘学组织、领导黑社会性质组织，诈骗818129元（其中168124元系未遂），数额特别巨大，非法拘禁7人次，寻衅滋事9人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二百九十三条第一款第（一）、（二）项、第二十六条第一、二、四款、第二十三条、第六十九条之规定，应当以组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人陆军组织、领导黑社会性质组织，诈骗377635元（其中58400元系未遂），数额巨大，非法拘禁6人次，寻衅滋事8人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、笫二百九十三条第一款第（二）项、第二十六条第一、二、四款、第二十三条、第六十九条之规定，应当以组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人吴超群参加黑社会性质组织，诈骗200209元（其中51350元系未遂），数额巨大，非法拘禁7人次，寻衅滋事7人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二百九十三条第一款第（一）、（二）项、第二十六条第一、二、四款、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人阮德文参加黑社会性质组织，诈骗91857元（其中19000元系未遂），数额巨大，非法拘禁5人次，寻衅滋事2人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第百九十三条第一款第（一）、（二）项、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；其在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现判决宣告前有其他罪没有判决，适用《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，实行漏罪的数罪并罚；被告人王某某参加黑社会性质组织，诈骗40681元（其中17400元系未遂），数额较大，非法拘禁2人次，寻衅滋事2人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二百九十三条第一款第（二）项，第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人陈瑞参加黑社会性质组织，诈骗38730元（其中7000元系未遂），数额较大，非法拘禁1人次，寻衅滋事2人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；其在缓刑考验期限内犯新罪，适用《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款之规定，应当撤销缓刑，数罪并罚；被告人方春光参加黑社会性质组织，诈骗37649元（其中7000元系未遂），数额较大，非法拘禁2人次，寻衅滋事1人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二百九十三条第一款第（一）项、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人江某参加黑社会性质组织，诈骗15500元（未遂），数额较大，非法拘禁1人次，寻衅滋事1人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；其曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，应当从重处罚；被告人许某某参加黑社会性质组织，诈骗23886元（其中7000元系未遂），数额较大，非法拘禁1人次，寻衅滋事1人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二百九十三条第一款第（一）项、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人宁某参加黑社会性质组织，诈骗22844元（其中8000元系未遂），数额较大，非法拘禁1人次，寻衅滋事1人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人丁某参加黑社会性质组织，诈骗20680元，数额较大，寻衅滋事2人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十六条第一、二、四款、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人江某参加黑社会性质组织，诈骗7000元（未遂），数额较大，寻衅滋事1人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四第一、四款、第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（一）项、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人聂某某、郭某某参加黑社会性质组织，诈骗20680元，数额较大，寻衅滋事2人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十六条第二款、第二十七条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人孙某某参加黑社会性质组织，诈骗10591元，数额较大，寻衅滋事1人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十六条第二款、第二十七条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人潘某某参加黑社会性质组织，诈骗21763元（其中12000元系未遂），数额较大，非法拘禁2人次，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人王梦雅参加黑社会性质组织，诈骗818129（其中168214元系未遂），数额特别巨大，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二十六条第二敖、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人汪琴参加黑社会性质组织，诈骗336849元（其中74650元系未遂），数额巨大，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人章静参加黑社会性质组织，诈骗377635元（其中58400元系未遂），数额巨大，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪追究刑事责任，数罪并罚；被告人曾某某参加黑社会性质组织，诈骗103645元（其中35164元系未遂），数额巨大，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四款、第二百六十六条、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪追究刑事责任，数罪并罚。建议对被告人违法所得继续追缴。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。被告人徐光明对公诉机关指控的诈骗金额有意见,其自愿认罪。被告人徐光明的辩护人提出如下辩护意见：1、本案无证据证明被告人有虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的行为，如果认定诈骗罪，只能将被害人还款数额高于其实际到手数额的超出部分认定为诈骗数额，且诈骗数额应减去合理利息和违约金；2、龙胜公司系被告人陆军独立出资成立，徐光明不应承担相应责任；3、对公诉机关指控的寻衅滋事罪有异议，针对被害人吴某7的事实应认定为故意伤害罪，其他均属违法行为；4、如果构成非法拘禁罪和寻衅滋事罪，被告人系在被害人拒不还本付息的情况下，为了实施诈骗目的追回本金和利息而实施的上门滋扰和喷油漆及限制自由的行为，应属于牵连犯，不应数罪并罚；5、本案组织存续时间较短，组织较单一，无规章制度，无黑社会保护伞，未破坏政治环境，未造成其他人重伤、残疾等社会危害后果，即便指控黑社会犯罪成立，也处于萌芽状态，且公司自动停止运营，应认定犯罪中止；6、徐敏母子自杀身亡的事实与本案无关联性。请法庭对徐光明从轻、减轻处罚。被告人李振华对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，且自愿认罪。被告人李振华的辩护人提出如下辩护意见：1、本案无证据证明被告人有虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的行为，如果认定诈骗罪，只能将被害人还款数额高于其实际到手数额的超出部分认定为诈骗数额，且诈骗数额应减去合理利息和违约金；2、龙胜公司系被告人陆军独立出资成立，李振华不应承担相应责任；3、诈骗罪与非法拘禁罪、寻衅滋事罪属于牵连犯，不应数罪并罚；4、李振华相对于徐光明的作用较小，不应认定为首要分子；5、徐敏母子自杀身亡的事实与本案无关联性；6、李振华认罪态度较好，其无前科，能坦白，愿退赃，请法庭从轻、减轻处罚。被告人肖丰对公诉机关指控的诈骗金额有意见，并辩解其没有参与非法拘禁和寻衅滋事，其自愿认罪。被告人肖丰的辩护人提出如下辩护意见：1、本案是否属于黑社会性质组织犯罪，请法庭依法认定；2、本案无证据证明被告人有虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的行为，如果认定诈骗罪，只能将被害人还款数额高于其实际到手数额的超出部分认定为诈骗数额，且诈骗数额应减去合理利息和违约金；3、龙胜公司系被告人陆军独立出资成立，肖丰不应承担相应责任；4、公诉机关指控的寻衅滋事事实中，仅一、二、三、九起事实构成寻衅滋事罪，其他均是违法事实；6、如果肖丰的行为不构成组织领导黑社会组织罪，应仅对其参加的罪名承担责任。请法庭从轻处罚。被告人刘学辩解其没有组织、领导、参与诈骗、非法拘禁、寻衅滋事，另对公诉机关指控其系主犯有异议。被告人刘学的辩护人提出如下辩护意见：1、本案黑社会性质的四个特征不完全具备，应认定为恶势力犯罪集团；2，即使认定为黑社会性质组织犯罪，刘学仅出资，其未组织、领导或参与任何一起案件，不应对诈骗、非法拘禁、寻衅滋事罪承担责任；3、本案诈骗、非法拘禁、寻衅滋事罪不应单独定罪，应从一重处罚；4、本案无证据证明被告人有虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的行为，如果认定诈骗罪，只能将被害人还款数额高于其实际到手数额的超出部分认定为诈骗数额，且诈骗数额应减去合理利息和违约金；5、龙胜公司系被告人陆军独立出资成立，刘学不应承担相应责任；6、刘学系初犯，归案后如实供述犯罪事实，请法庭对其从轻处罚。被告人陆军辩解其不是龙胜公司的投资人，其只是借款人，在组织中没起到任何作用。被告人陆军的辩护人提出如下辩护意见：1、本案除组织性外，不符合认定黑社会性质组织的其他认定标准；2、即使认定为黑社会性质组织，陆军无决策、领导行为，仅有打款行为，应认定为参加黑社会性质组织罪，且对公司实施诈骗、非法拘禁、寻衅滋事一概不知，故以上三罪名不构成；3、徐敏母子自杀身亡的事实与本案无关联性。请法庭从轻处罚。被告人吴超群对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，且自愿认罪。被告人吴超群的辩护人提出如下辩护意见：1、本案涉案时间短，金额小，只有四起使用暴力，仅一起轻伤二级，未造成严重社会混乱，危害及行为后果较轻，如认定黑社会性质组织犯罪，请在量刑时考虑从轻处罚。2、吴超群不应认定为主犯。3、诈骗、寻衅滋事、非法拘禁是牵连犯，应择一重罪处罚；4、徐敏母子自杀身亡的事实与本案无关联性；5、吴超群系自首，愿退赃，请法庭对其减轻处罚。被告人阮德文对公诉机关指控其犯诈骗罪有异议，其他事实和罪名无异议，且自愿认罪。被告人阮德文的辩护人提出如下辩护意见：1、本案组织存续时间较短，且系亏损状态，组织较单一，未造成严重的社会危害后果，不应认定为黑社会性质组织犯罪；2、阮德文只对实际参加的贷后催收行为负责，不构成诈骗罪；3、公诉机关指控的两起寻衅滋事均未造成公众场所混乱，不构成寻衅滋事罪；4、徐敏母子自杀身亡的事实与本案无关联性；5、阮德文系坦白、从犯，请法庭从轻处罚。被告人王梦雅辩解其没有实施诈骗行为，其自愿认罪。被告人王梦雅的辩护人提出如下辩护意见：1、本案无证据证明被告人有虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的行为，如果认定诈骗罪，只能将被害人还款数额高于其实际到手数额的超出部分认定为诈骗数额，且诈骗数额应减去合理利息和违约金；2、王梦雅虽是总财务，但对分财务并无上下级关系，仅仅是依据三家分公司报上来的数据打帐和汇总，未参与整个公司的业务发展，仅是公司一般员工，量刑时应予考虑；3、徐敏母子自杀身亡的事实与本案无关联性；4、王梦雅系自首，且系从犯，无前科劣迹，愿意退赃，请法庭从轻、减轻处罚。被告人汪琴对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，且自愿认罪。被告人汪琴的辩护人提出如下辩护意见：1、涉案组织存续时间较短，系亏损状态，犯罪对象具有特定性，不属于黑社会性质组织，即使认定，汪琴主观上也没有参加黑社会性质组织的意愿，不构成参加黑社会性质组织罪；2、本案无证据证明被告人有虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的行为，如果认定诈骗罪，只能将被害人还款数额高于其实际到手数额的超出部分认定为诈骗数额，未遂部分不应计入犯罪总数额，且诈骗数额应减去合理利息和违约金；3、汪琴是从犯，有坦白情节，请法庭对其从轻、减轻处罚。被告人章静对公诉机关指控其参与实施诈骗有异议，其自愿认罪。被告人章静的辩护人提出如下辩护意见：1、章静参加黑社会性质组织不是明知的，其被蒙蔽受雇从事财务工作，参加少量违法活动，不应做犯罪处理；2、本案无证据证明被告人有虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的行为，章静无非法占有他人钱财的故意，其在公司只是职务行为，不构成诈骗，如果认定诈骗罪，只能将被害人还款数额高于其实际到手数额的超出部分认定为诈骗数额，且诈骗数额应减去合理利息和违约金；3、章静系初犯、自首，请法庭对其免予处罚或减轻处罚。被告人陈瑞对公诉机关指控的基本事实无异议，其辩护其没有对被害人何某使用电棒，其自愿认罪。被告人陈瑞的辩护人提出如下辩护意见：1、是否构成参加黑社会性质犯罪请法庭依法认定；2、对非法拘禁罪无异议，但陈瑞未使用电棒；3、陈瑞参与喷漆仅两次，没有造成恶劣影响，不构成寻衅滋事罪；4、陈瑞系自首，请法庭从轻、减轻处罚。被告人方春光对公诉机关指控的事实无异议，对罪名有异议，其自愿认罪。被告人方春光的辩护人提出如下辩护意见：1、本案黑社会性质组织特征不明显，即使认定黑社会性质组织犯罪，方春光也是主动离开公司，有中止行为，请法庭从轻处罚；2、公诉机关指控方春光二起诈骗事实，因方春光在二被害人签订合同时未进入公司，不构成诈骗罪；3、方春光系坦白，无前科，请法庭从轻处罚。被告人王某某对对公诉机关指控的基本事实无异议，其自愿认罪。被告人王某某的辩护人提出如下辩护意见：1、本案是否属黑社会性质组织犯罪，请法庭依法认定；2、对非法拘禁罪无异议，王某某只参与后期债务催收，不构成诈骗罪；3、王某某是从犯，有自首情节，自愿认罪，请法庭从轻判处。被告人曾某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，且自愿认罪。被告人曾某某的辩护人提出如下辩护意见，1、本案是否构成黑社会性质组织犯罪，请法庭依法认定；2、本案无证据证明被告人有虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的行为，如果认定诈骗罪，只能将被害人还款数额高于其实际到手数额的超出部分认定为诈骗数额，且诈骗数额应减去合理利息和违约金；3、曾某某系坦白、从犯，无前科，自愿认罪，愿意退赃，请法庭对其从轻处罚。被告人许某某对公诉机关指控的事实无异议，其自愿认罪。被告人许某某的辩护人提出如下辩护意见：1、许某某未参与针对被害人何某的非法拘禁行为，何某被带至公司并被催收，其不知情，不构成非法拘禁和诈骗罪；2、许某某系初犯、从犯，请法庭从轻处罚。被告人江某对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，且自愿认罪。被告人江某的辩护人提出如下辩护意见：1、本案黑社会性质组织特征不明显，即使认定黑社会性质组织犯罪，江某也无主观故意参加黑社会，且仅少量参加违法活动，不应认定为黑社会组织成员，不构成参加黑社会性质组织犯罪；2、江某未参与前期签订借款合同的业务，后期才参与催收，不应对贷前的诈骗行为承担刑事责任；3、对非法拘禁、寻衅滋事罪无异议，但江某在该起事实中只是看守，未使用暴力，应当认定为从犯；3、江某系自首，请法庭从轻处罚。被告人潘某某对公诉机关指控的事实无异议，其自愿认罪。被告人潘某某的辩护人提出如下辩护意见：1、本案公司没有严格的组织纪律，不应认定为黑社会性质组织，潘某某不构成参加黑社会性质组织罪；2、潘某某不构成诈骗罪；3、潘某某在非法拘禁中系从犯，无暴力行为，请法庭从轻处罚。被告人丁某对公诉机关指控其积极参加黑社会性质组织犯罪有异议，其他无异议，其自愿认罪。丁某的辩护人提出如下辩护意见：1、本案是否构成黑社会性质组织犯罪，请法院依法认定；2、丁某2018年4月份才进入公司，仅参与催收2起，没有参与公司的出资设立、业务揽收、合同签订等前行为，本案即使认定为黑社会性质犯罪，也应当认定丁某是一般参加者；3、对公诉机关指控的诈骗数额有异议；4、对寻衅滋事事实没有异议，该违法行为是否构成犯罪以及是否与参加黑社会性质组织罪系重复评价由法院依法认定；5、丁某系自首，无犯罪前科，请法庭对其从轻、减轻判处。被告人郭某某对公诉机关指控其参加黑社会性质组织和诈骗罪有异议，其自愿认罪。被告人郭某某的辩护人提出如下辩护意见：1、郭某某来公司前后仅有一个月时间，其主观上没有参加意愿，客观上也是因临时被纠集、雇佣，其行为不构成参加黑社会性质组织罪；2、郭某某主观上没有非法占有故意，客观上未虚构事实，郭某某的行为不构成诈骗罪；3、郭某某仅实施催收行为，对前期被害人的还款不应承担责任，即使认定其构成两罪，同一行为也不能重复评价，应择一重罪处罚；4、郭某某系初犯、从犯、且系坦白，请法庭从轻处罚。被告人聂某某对公诉机关指控的诈骗数额和参加黑社会性质组织罪名有异议，其自愿认罪。被告人聂某某的辩护人提出如下辩护意见：1、本案是否构成黑社会性质组织犯罪，请法庭依法认定；2、聂某某主观上没有参加黑社会性质组织意愿，客观上也是受雇，不构成参加黑社会性质组织罪；3、聂某某仅参与两起上门催收，对前期公司放贷的数额不应承担责任，且公诉机关指控诈骗和寻衅滋事罪系重复评价。4、聂某某系初犯，有坦白情节，请法庭从轻、减轻处罚。被告人江某对公诉机关指控其参加黑社会性质组织和诈骗罪有异议，其自愿认罪。被告人江某的辩护人提出如下辩护意见：1、无论本案是否构成黑社会性质组织犯罪，江某都不构成参加黑社会性质组织罪，现有证据不能证明江某是明知套路贷犯罪公司而受雇；2、江某在铭鑫公司一个月，对于吴某7在公司借款多少，合同签订不清楚，其只是根据公司安排去催收，其主观上没有诈骗吴某7的共同故意，不构成诈骗罪；3、公诉机关指控针对吴某7的寻衅滋事事实，更符合故意伤害罪的特征，应认定为故意伤害罪；4、江某是初犯、从犯，请法庭对其从宽处罚。被告人宁某对公诉机关指控的诈骗罪有异议，对其他事实无异议，其自愿认罪。被告人宁某的辩护人提出如下辩护意见：1、涉案组织存在、发展时间明显过短，无纪律规约，不存在严密的组织分工，从社会危害性、一定区域影响、控制性等方面看，本案无充足证据证明系黑社会性质组织犯罪；2、宁某在优信公司工作一个多月，离职后优信公司才在工商注册登记，其不构成参加黑社会性质组织罪；3、公诉机关指控诈骗、寻衅滋事罪，属于重复评价，其主观无诈骗故意，客观也未实施诈骗行为，不构成诈骗罪，即便认定诈骗罪，其犯罪金额应扣除合法利息；4、宁某寻衅滋事行为未造成严重后果，达不到情节严重程度，如认定寻衅滋事罪，宁某是从犯；5、宁某系自首，请法庭从轻处罚。被告人孙某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，且自愿认罪。被告人孙某某的辩护人提出如下辩护意见：孙某某系自首，且系初犯、从犯、请法庭对其从轻处罚。经审理查明：2017年11月，被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学共同出资200万元，在江西省南昌市成立南昌优信信息咨询有限公司；同年12月，四人又在安庆市迎江区紫峰大厦B座10楼先后成立安庆优信信息咨询有限公司（以下简称安庆优信公司）、安庆铭鑫信息咨询有限公司（以下简称铭鑫公司）。被告人陆军独自出资95万元在上述同一地点成立安庆龙胜信息咨询有限公司（以下简称龙胜公司），并交由徐光明、李振华、肖丰、刘学管理。安庆优信、铭鑫、龙胜三家公司假借民间借贷之名，以无抵押担保为诱饵，诱使被害人借款并签订借款数额1.5倍左右的虚高借条、收条或借款合同，公司财务按被害人借款数额放款至被害人银行账户后，要求被害人立即将上门外访费、保证金（二期本息）、服务费、材料费等高额费用转回公司微信账户。涉案公司通过制造资金走账流水等虚假给付事实，使得借款人实际到手的数额远低于借款数额，利息每日4‰左右，每周为一还款周期，逾期另行收取逾期费，对逾期未还款电话催收无果的被害人，由催收人员采取打电话、上门滋扰、纠缠、喷漆或非法拘禁、殴打等手段进行催收，并要求被害人按虚高借条数额还款。其中被告人徐光明为安庆优信、铭鑫公司出资人，系公司的总负责人，并提供放款、收款银行账户，李振华为安庆优信、铭鑫公司出资人，且系安庆三家公司日常经营的具体管理者，负责三家公司风控并参与管理催收，肖丰为安庆优信、铭鑫公司出资人并监督李振华工作，也参与管理催收，刘学为安庆优信、铭鑫公司出资人并为龙胜公司提供放款、收款银行账户，陆军为龙胜公司的出资人，汪琴、章静、曾某某分别为三家公司的财务人员，王梦雅为三家公司的总财务人员，吴超群、丁某分别为三家公司前、后期催收负责人，阮德文、王某某、陈瑞、方春光、江某、许某某、宁某、潘某某、江某为三家公司前期催收员，聂某某、郭某某、孙某某为三家公司后期催收员。上述人员纠集在一起从事上述“套路贷”犯罪活动骗取被害人财物，并采取暴力、威胁或其他手段催收“借款”，有组织地实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁或寻衅滋事等犯罪行为，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成以徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军为首要分子的恶势力犯罪集团。至2018年4月，被告人徐光明、李振华、刘学、肖丰诈骗663473元，其中未遂168214元，敲诈勒索154656元，非法拘禁1人次，寻衅滋事5人次（致一人轻伤）；陆军诈骗288441元，其中未遂58400元，敲诈勒索83159元，非法拘禁1人次，寻衅滋事4人次；吴超群诈骗6035元，敲诈勒索138656元，非法拘禁1人次，寻衅滋事5人次（致一人轻伤）；阮德文敲诈勒索68689元，非法拘禁1人次，寻衅滋事1人次（致一人轻伤）；王某某敲诈勒索23281元，非法拘禁1人次，寻衅滋事1人次；陈瑞敲诈勒索31730元，寻衅滋事1人次；方春光敲诈勒索26649元，寻衅滋事1人次（致一人轻伤）；江某非法拘禁1人次，寻衅滋事1人次；许某某敲诈勒索16886元，寻衅滋事1人次（致一人轻伤）；宁某敲诈勒索14844元；江某寻衅滋事1人次（致一人轻伤）；潘某某敲诈勒索9763元，非法拘禁1人次；丁某、聂某某、郭某某敲诈勒索16000元；孙某某敲诈勒索8000元;被告人王梦雅诈骗713973元，其中未遂168214元；汪琴诈骗299147元，其中未遂74650元；章静诈骗312741元，其中未遂58400元；曾某某诈骗102085元，其中未遂35164元。具体事实如下：一、诈骗事实（一）2017年12月18日，被害人朱某1通过上述方式在优信公司借款8000元，吴超群负责上门家访，朱某1被骗签订借款为12000元的虚高借款合同，扣除上门费、服务费、保证金等费用，实得5000元，后朱某1还款11035元。朱某1被骗6035元（未遂）。（二)2017年12月6日，被害人赵某通过上述方式在安庆优信公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得7000元，后其还款4680元。赵某被骗3000元（未遂）。（三）2017年12月6日、12月18日，被害人吴某1分别在安庆优信公司借款12000元、龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司8000元、龙胜公司6500元，后其向优信公司还款1900元。吴某1被骗7500元（未遂）。（四）2017年12月6日、12月19日，被害人崔某分别在安优信公司和龙胜公司各借款15000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司10700元、龙胜公司10200元，后其向优信公司还款4684元、向龙胜公司还款4213元。崔某被骗9100元（未遂）。（五）2017年12月6日、12月19日，被害人吴某2分别在安优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6500元、龙胜公司5000元，后其向优信公司还款7628元、龙胜公司还款4416元。吴某2被骗4128元（其中3000元未遂）。（六）2017年12月6日、2018年1月2日、2月4日，被害人倪某1分别在安庆优信公司借款8000元、龙胜公司借款8000、铭鑫公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各5000元、铭鑫公司8000元，后其向优信公司还款13929元、龙胜公司还款11167元、铭鑫公司还款12723元。倪某1被骗19819元。（七）2017年12月6日、2018年1月10日、2月2日，被害人徐某1分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款12000元、铭鑫公司借款15000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6500元、龙胜公司8000元、铭鑫公司7978元，其向优信公司还款6248元、龙胜公司还款6587元、铭鑫公司还款3513元。后因徐某1逾期未还款，被告人聂某某通过电话和微信向被害人徐某1催收后，双方约定以18000元结清三家公司欠款，徐某1先后向聂某某送去10件“十二钗”白酒以及微信转账14100元。徐某1被骗11870元。（八）2017年12月6日、2018年2月3日，被害人查某1分别在安庆优信公司借款10000元、铭鑫公司借款18000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6500元、铭鑫公司5900元，后其向优信公司还款12743元、铭鑫公司还款1410元。查某1被骗18343元（其中12100元未遂）。（九）2017年12月7日、12月18日，被害人江某1分别在安庆优信公司借款8000元、龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司5000元、龙胜公司6500元，后其向优信公司还款3794元、龙胜公司还款3133元。江某1被骗6500元（未遂）。（十）2017年12月8日，被害人姜某在安庆优信公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6000元，后其向龙胜公司还款12080元。姜某被骗6080元。（十一）2017年12月12日、12月20日，被害人陈某1分别在安庆优信公司借款15000元、龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司10200元、龙胜公司6500元，后其向优信公司还款21082元、龙胜公司还款13496元。陈某1被骗17878元。（十二）2017年12月13日、12月19日，被害人王某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6500元，后其向优信公司还款3144元、龙胜公司还款3124元。王某1被骗7000元（未遂）。（十三）2017年12月13日、2018年1月24日，被害人朱某2分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款15000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各10200元，后朱某2向优信公司还款20132元、龙胜公司还款18967元。朱某2被骗18699元。（十四）2017年12月14日，被害人倪某2在安庆优信公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6000元，后其向优信公司还款5466元。倪某2被骗4000元（未遂）。（十五）2017年12月14日，被害人谢某1在安庆优信公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费．实得8000元，后其向优信公司还款11751元。谢某1被骗3751元。（十六）2017年12月14日、2018年1月5日，被害人叶某1分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6500元、龙胜公司5000元，后其向优信公司还款22693、龙胜公司还款16712元。叶某1被骗27905元。（十七）2017年12月16日、12月23日，被害人陈某2分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6000元、龙胜公司4500元，后其向优信公司还款4686元、龙胜公司还款4417元。陈某2被骗7500元（未遂）。（十八）2017年12月18日，被害人梅某在安庆优信公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得8000元，后其向优信公司还款16855元。梅某被骗8855元。（十九）2017年12月18日、12月19日，被害人周某分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款7000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司6500元、龙胜公司4300元，后周某向优信公司还款5467元、龙胜公司还款3857元。周某被骗6200元（未遂）。（二十）2017年12月18日、2018年1月22日、2月2日，被害人徐某2分别在安庆龙胜公司借款15000元、优信公司借款10000元、铭鑫公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司10200元、优信公司6500元、铭鑫公司6048元，后其向龙胜公司还款20080元、优信公司还款12891元、铭鑫公司还款12289元。徐某2被骗22512元。（二十一）2017年12月19日、2018年2月6日，被害人李某1分别在安庆龙胜公司借款15000元、铭鑫公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司9700元、铭鑫公司6500元，后其向龙胜公司还款22249元、铭鑫公司还款14634元。李某1被骗20683元。（二十二）2017年12月20日，被害人陈某3和在安庆优信公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，后其向优信公司还款14295元。陈某3和被骗7795元。（二十三）2017年12月20日、2018年1月8日，被害人陈某4分别在安庆龙胜公司和优信公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司和优信公司各6500元，后其向龙胜公司还款17027元、优信公司还款14066元。陈某4被骗18093元。（二十四）2017年12月21日，被害人朱某3分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司各6500元，后其向优信公司还款7029元、龙胜公司还款7029元。朱某3被骗1058元。（二十五）2017年12月21日，被害人叶某2在安庆龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，后其向优信公司还款12934元。叶某2被骗6434元。（二十六）2017年12月21日，被害人朱某4分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各5000元；2018年2月2日，朱某4在安庆铭鑫公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得4738元，后其向优信公司还款3786元、龙胜公司还款4417元。朱某4被骗11262元（未遂）。（二十七）2017年12月21日、2018年1月24日、2月2日，被害人夏某分别在安庆龙胜公司借款10000元、优信公司借款15000元、铭鑫公司借款15000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜6500元、优信公司10200元、铭鑫公司8348元，后其向龙胜公司还款14857元、优信公司还款18744元、铭鑫公司还款21084元。夏某被骗29637元。（二十八）2017年12月22日，被害人徐某3分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款6000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各3500元，后其向优信公司和龙胜公司各还款3884元。徐某3被骗768元。（二十九）2017年12月25日，被害人殷某分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款7000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各4300元；2018年2月2日，殷某在安庆铭鑫公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得3898元。后殷某向优信公司还款5438元、龙胜公司还款5659元、铭鑫公司还款2092元。殷某被骗6599元（其中4102元未遂）。（三十）2017年12月27日，被害人朱某5分别在安庆优信公司和龙胜公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各5000元；2018年1月22日，朱某5在安庆优信公司借款15000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得10200元；2018年1月23日，朱某5在安庆龙胜公司以胡挺的名义借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得8000元。后其向优信公司还款27045元、龙胜公司还款26234元。朱某5被骗25079元。（三十一）2017年12月28日，被害人陈某7军分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各5000元；2018年2月2日，陈某7军在铭鑫公司借款9000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得5800元，后陈某7军向优信公司还款6940元、龙胜公司还款11147元、铭鑫公司还款11160元。陈某7军被骗13447元。（三十二）2017年12月29日，被害人邱某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各8000元，后其向优信公司还款11750元、龙胜公司还款11752元。邱某1被骗7502元。（三十三）2017年12月29日、2018年1月12日，被害人翟某分别在安庆龙胜公司和优信公司各借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司和优信公司各5000元，后其向龙胜公司还款9102元、优信公司还款7912元。翟某被骗7014元。（三十四）2018年1月4日，被害人陈某5分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6500元，后其向优信公司还款12496元、龙胜公司还款13876元。陈某5被骗13372元。（三十五）2018年1月4日，被害人叶某3分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6000元，后其向优信公司还款2343元、龙胜公司还款3324元。叶某3被骗8000元（未遂）。（三十六）2018年1月4日，被害人陆某在安庆龙胜公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得8000元,后其向龙胜公司还款14892元。陆某被骗6892元。（三十七）2018年1月5日，被害人吴某3分别向安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6500元，后其向优信公司还款11715元、龙胜公司还款15103元。吴某3被骗13818元。（三十八）2018年1月6日，被害人白某在安庆龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，后其向龙胜公司还款12329元。白某被骗5829元。（三十九）2018年1月8日，被害人毕某分别在安庆优信公司和龙胜公司分别借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6500元；2018年2月4日，毕某在安庆铭鑫公司借款20000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得13900元。后毕某向优信公司还款13262元、龙胜公司还款14042元、铭鑫公司还款20361元。毕某被骗20765元。（四十）2018年1月15日，被害人汪某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6500元；2018年2月6日，汪某1在安庆铭鑫公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元。后其向优信公司还款7029元、龙胜公司还款6248元、铭鑫公司还款3905元。汪某1被骗7529元（其中未遂7000元）。（四十一）2018年1月17日，被害人许某分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各7500元，后其向优信公司还款4705元、龙胜公司还款13787元。许某被骗10787元（其中4500元未遂）。（四十二）2018年1月19日，被害人杨某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各5000元，后其向优信公司还款12935元、龙胜公司还款13566元。杨某1被骗16501元。（四十三）2018年1月20日，被害人余某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6000元；2018年2月2日，余某1在安庆铭鑫公司借款20000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费以及几期优信、龙胜的还款，实得11838元。后其向优信公司还款11310元、龙胜公司还款12871元、铭鑫公司还款22549元。余某1被骗22892元。（四十四）2018年1月22日，被害人程某1分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6000元，后其向优信公司还款11248元、龙胜公司还款11249元。程某1被骗10497元。（四十五）2018年1月22日，被害人章某分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6500元，后其向优信公司还款14495元、龙胜公司还款14496元。章某被骗15991元。（四十六）2018年1月22日，被害人李某2分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各6000元，后其向优信公司还款14058元、龙胜公司还款14058元。李某2被骗16116元。（四十七）2018年1月22日，被害人吴某4在安庆优信公司和龙胜公司各借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各5000元，后其向优信公司还款7080元、龙胜公司还款7282元。吴某4被骗4362元。（四十八）2018年1月23日，被害人蒋某分别在安庆优信公司和龙胜公司各借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司和龙胜公司各5000元；2018年4月9日，蒋某在安庆龙胜公司借款8000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得5800元，后其向安庆优信公司还款12610元、龙胜公司还款20172元。蒋某被骗16982元。（四十九）2018年1月29日，被害人吴某5分别在安庆优信公司、龙胜公司和铭鑫公司各借款7000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司和铭鑫公司各4300元，后其向催收人员孙某某还款1000元。吴某5被骗8100元（未遂）。（五十)2018年1月29日，被害人张某1在安庆优信公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，后其向优信公司还款11243元。张某1被骗4743元。（五十一）2018年2月4日，被害人程某2分别在安庆龙胜公司和铭鑫公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司和铭鑫公司各6500元，后其向龙胜公司和铭鑫公司各还款7028元。程某2被骗1056元。（五十二）2018年2月5日，被害人琚某分别在安庆优信公司、龙胜公司和铭鑫公司各借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得优信公司、龙胜公司和铭鑫公司各6000元，后其向优信公司还款4688元、龙胜公司还款6248元、铭鑫公司还款4688元。琚某被骗8248元（8000未遂）。（五十三）2018年2月6日，被害人陈某6在安庆龙胜公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，其向龙胜公司还款11248元。陈某6被骗4748元。（五十四）2018年2月6日，被害人郑某在安庆铭鑫公司借款10000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得6500元，后其向铭鑫公司还款8290元。郑某被骗1790元。（五十五）2018年2月6日，被害人胡某1分别在安庆龙胜公司和铭鑫公司各借款7000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得龙胜公司和铭鑫公司各4300元，后其向龙胜公司还款10966元、铭鑫公司还款6612元。胡某1被骗8978元。（五十六）2018年3月28日，被害人江某2在安庆龙胜公司借款12000元，扣除保证金、服务费、家访费、材料费，实得9000元，后其向龙胜公司还款12233元。江某2被骗3233元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、鉴定意见、电子账目、微信转账记录、支付宝转账记录、借条、收条、结清证明，证明被害人借、还款的数额以及与涉案公司的资金往来情况。2、辨认笔录，证明经相关被害人辨认，涉案公司的风控人员是李振华，财务人员或放款人员是王梦雅、汪琴、章静、曾某某。另朱某1辨认为其家访的男子是吴超群。3、证人李才和（被告人李振华的父亲）的证言，证明2017年8、9月时徐光明向其借钱做生意，其通过其侄子汪金华转了50万元、儿媳妇汪琴转了20万元给徐光明，正月里徐光明说其借给他的70万元就算入股了。4、证人龙某（优信公司业务员)的证言，证明其于2017年11月中旬经朋友介绍到安庆优信公司做业务员，因其觉得公司收客户的利息太高不正常，其当月底就离开了,公司有个老板叫徐光明。客户借款，其就帮他们填好资料，客户再和老板谈，可以放款的话，老板再安排人外访，外访费近的500元，县里800或1000元，公司放款给客户1万元，不收服务费的话，客户能拿7000元，如果客户逾期了公司就打电话催款。5、证人张某3（优信公司业务员）的证言，证明其于2017年12月6日优信公司开业当天去上班的，做业务员，公司从事无抵押零用贷业务，公司老板有徐光明、李振华、刘学和肖丰，李振华负责风控，肖丰负责外访，公司的财务是汪琴，催收负责人是吴超群，还有宁某、江某、王某某和方春光。四个老板还开了龙胜和铭鑫公司。公司的借贷流程是业务员先跟客户介绍，贷款要先扣除2期的本息作保证金、500到800元的上门费和相关服务费，由业务员录入客户信息、联系人电话，再交给李振华风控，有时李振华不在就交给刘学审核，审核通过的话，业务员带客户到财务去签合同，合同上的金额肯定比借款金额多，所有客户都一样。签好后由外访人员到客户住处定位、拍照，给老板看，后公司就会放款。客户如果逾期，李振华会让业务员打电话催收，还不还的就交给催收人员负责了，催收基本都在晚上进行，徐光明、李振华和刘学他们都跟业务员说过想办法把客户叫到公司来，来之后交给催收人员。其上班至2018年2月中旬离开，李振华宣布公司解散了。6、证人谢某2的证言，证明其听说紫峰大厦10楼的优信、铭鑫和龙胜公司是同一伙老板开的，做小额贷款业务，安庆的事是李振华总负责，但必须要跟徐光明和肖丰汇报。7、证人王某3（优信公司业务员）的证言，证明其于2017年12月底至2018年春节后在优信公司上班，做业务员。优信公司分财务、风控、业务部和催收人员，李振华负责风控，每天都在公司。业务员录入客户信息，再交给李振华风控，李振华单独和客户谈好后会打印出借款合同，他在上面写好借款金额，客户拿合同到财务那去签字。客户在公司贷款拿到手的钱比借条上的少，要先扣除2期的还款、中介费500元，上门家访费500、800或1000元。客户如果逾期，业务员或催收人员都会打电话催收，催收人员还会上门催收。8、证人芦堃、汪某2、储某（聚宝盆公司投资人）的证言，证明涉案公司规模在安庆零用贷行业较大。9、证人汪某3的证言，证明2018年2月郑某找其借钱，其介绍他到铭鑫公司借款1万元，其得了500元中介费，其替郑某还了三四期借款，每期781元。其知道优信、龙胜和铭鑫公司是同一伙人开的，李振华是老板之一。这三家公司在安庆零用贷行业是规模是最大的，抢占了安庆其他零用贷公司不少生意，公司有专门的催收人员，其曾经看到催收人员将客户带到公司，让他们想办法还钱，否则不让离开，还用巴掌打客户。10、被害人朱某1的陈述，证明其于2017年12月18日向龙胜公司借款，由一戴眼镜的人接待，让其签1.2万元的借条，按8000元还就行，一个瘦高的人到其家外访后，其建行卡里收到了8000元，对方让其当面转3000元到龙胜财务，说是上门费、押金和平台服务费，又要了300元外访费，其到手只有4700元，其每期还635元，还了三期后逾期。公司的人就打电话给其和其母亲，说借条上是1.2万元，逾期了要还1.3万，后其还了对方12800元。11、被害人赵某的陈述，证明其于2017年12月到绿地紫峰大厦优信公司借款，“小燕子”让其填写个人信息表格，又将其带到一男子处审核，其借1万元，借条上是1.5万元，其当时急着用钱就签了，贷款周期20期，一周一期，每周还780元，其到财务处签合同后，两名工作人员到其家上门核实，随后其银行卡上就收到了1万元，上门的男子让其转账500元做上门费，3000元转回公司了。其还了6期就没再还款了。12、被害人吴某1的陈述，证明2017年其经人介绍到紫峰大厦优信公司借款4000元，工作人员录入其个人信息后说只能放款3200元，要扣800元的手续费、服务费等，分15期还，每期还300多元，工作人员还到其家上门家访，后其收到4000元，现场给上门的工作人员转账了800元。过了几天其又去龙胜公司借款8000元，到手只有6800元，分15期还，每期还936元。优信公司其按时还款，龙胜公司其还了2期后就逾期了，公司的人到其家上门催收过两次，都是晚上十一二点敲其家门，家里人没搭理，第一次过了十几分钟对方就离开了，第二次对方用硬质物品在其家门口墙壁上和门上刻了“还钱”字样，后来其家搬走了，对方不知道其新住址，就没上门了，另外公司人员打其亲朋好友电话让他们转告其还钱，还到其母亲在茶岭开的小卖部威胁其母亲将其交出来，否则将小卖部砸掉。其借款的利息非常高，对方催收对其生活产生了严重干扰。13、被害人崔某的陈述，证明其于2017年12月与在微信群里发布借贷信息的潘姓男子联系，去绿地紫峰大厦优信公司借款，对方说在优信一家只能借1.5万元，可以在龙胜两家一起借，借1.5万元到手是7000元，另8000元是外访费、押金、三期还款费、平台服务费等费用，其当时觉得这种高额费用其接受不了，但潘姓业务员拦住其说先借钱把生意做着，他回头带其借手续费低的把这笔钱还了，其还是同意了。优信公司的一个女工作人员为其打了一张还款表，每周还1170元，需还20周，其在龙胜一个男工作人员处也签了同样的还款协议，其还了四五期后无力偿还，又在聚宝盆公司借款还钱，还了三四期又没钱还了，潘姓业务员和其他人员不停打电话催收，逾期每天加收100元，打其亲属电话，要封其店，其关了店门到处借钱，后发现店门被砸，姓潘的说可能是别的公司做的，后来其就离开安庆了。14、被害人吴某2的陈述，证明其于2017年12月到绿地优信公司借款，一名业务员为其录入个人信息后，带其到经理室一名男子那，对方审核了一下，说其可以借1万元，分20期还，一周为一期，每期780元，要扣掉2期本息作保证金，还有上门费、服务费等费用，到手只有6000多，其在财务室签了合同，借条、收条上写的都是1.5万元，签合同后一男子到其家家访拍照，其收到1万元后取了4000元交给家访人员。后其又到龙胜公司借款，姓潘的业务员为其录入个人信息，一个40多岁的男子审核了一下，同意借给其8000元，分20期还，每期还630元，到手5000元，其在财务人员那签合同，借条和收条上写的是10000多，这次没家访了，上门费还是扣了，其收到8000元后当场就通过微信转回了3000元。借条和收条上的金额高于借款数额，公司说如果其还不起钱就以借条上的数额对其起诉。还款期间，其逾期了六七期，公司催收人员打电话催收，说不给就要上门，其没办法，加了催收人员的微信，每次逾期就要给催收人员四五百元的逾期费，其共给了4000左右的逾期费。其分别还了优信和龙胜9期和7期借款，2018年3月时一次性给了5000元将借款还清了。对方催收时打电话给其录入信息时留下的亲友的电话，给其造成了很不好的影响。15、被害人倪某1的陈述，证明其于2017年底在优信公司借款8000元，扣除家访及其他费用，到手5700元，分20期还，每周630元，还了12期后逾期，优信的业务员又将其带到龙胜公司借款8000元，到手5700元，分20期还，还了几期没钱还了，2018年2月，龙胜的业务员又将其带到铭鑫公司借款1.2万元，到手只有6000多元，三家利息加一起一周要还790元，总的利息要还2.2万左右，还不算逾期费，其还了几周没钱了，对方先电话催收，后上门催收，威胁其父母如果不还钱就按借款合同起诉，而且还要逾期费，总的要四五万，过了两天，对方又上门说三家公司总的要还4.5万元，后其父母凑了2.2万元一次性将钱还了。16、被害人徐某1的陈述，证明其于2017年12月6日经中介介绍，到优信借款，其在业务员处填信息表，后被带到一个负责人处审核，对方了解其情况后说可以借其1万元，其签合同时被告知到手只有7000元，要扣除押金、上门费、服务费等费用，其签的合同比1万多，其每期还780元，一周为一期。签完后有人到其家家访拍照，后其收到1万元，其在家访人员当面转回公司3000元。2018年1月，中介又带其到优信隔壁的龙胜公司借款1.2万元，由同一个人审核的，其在一个女财务人员处签合同，合同数额高于1.2万元，到手8000元，每期还940元，这次没有家访，钱到其卡后，其通过微信转回龙胜财务4000元。2018年快过年时，中介带其到铭鑫公司借款，那天去的是新纪元宾馆，其借1.5万元，合同高于1.5万，签合同是一名戴眼镜的男子，后没有家访，其当场收到1.5万，其通过微信转回铭鑫财务7022元，到手7978元，每期还1170元。其问三家公司财务合同数额为何比借款数额高，对方说加上了利息。借款后其分别还了优信9期、龙胜6期、铭鑫3期。逾期后公司电话催收，后聂某某等人上门催收了一次，到2018年5月底，其和对方谈好以1.8万结清借款，以酒抵4800元，通过微信转给聂某某14100元。其本来经济困难，借款后经济更加困难，对方催收给其造成了心理上的恐惧。17、被害人查某1的陈述，证明2017年11月左右其通过传单电话联系了优信公司的业务员，其到公司借1万元，经理批了之后就安排人到其家家访拍照，其银行卡收到1万元后又转回了3500元到经理的微信上，到手只有6500元，其分16期还，每期还780元，还了10期左右其没还了，对方一直打电话催收，后来其发现家门被人用刀刻了“查某1还钱”几个字。18、被害人江某1的陈述，证明其在绿地紫峰大厦的优信公司借款8000元，公司经理说要扣二期利息、上门费等费用共3000元，其分12期还，每周一期，每期还800元，其签的合同金额是1.5万元，其银行卡收到8000元后通过微信转回3000元，其还了几期逾期了，对方一直打电话给其和其父母催款。其在龙胜公司借1万元，合同签的是2万元，其收到钱后转回扣除的费用4000元，还了四五期后逾期。其逾期后二期利息就会被没收，且每逾期一天涨200元。19、被害人姜某的陈述，证明2017年12月其到绿地紫峰大厦的优信公司借款1万元，业务员录入其个人信息及联系人电话后，一个男子审核了其基本情况，说到手没有1万元，要扣两期本息、服务费、上门费等共4000元，分20期还，一周一期，每期还780元，其急需用钱就同意了，其在女财务人员那签了合同，借条上写的是1.5万元，说是包括利息在内，不还钱就按1.5万元要债。第二天有人上门拍照，其银行卡里收到1万元，其在上门的人当面转回4000元到公司财务微信上，对方还要了200元上门费。后其按期还清了借款，还款周期短，给其造成很大经济压力。20、被害人陈某1的陈述，证明其于2017年底接到中介电话在优信、龙胜等公司借款。其在优信公司借1.5万元，其填了个人信息和亲戚的电话，然后是面审，公司还派人去其家中拍照，其收到1.5万元后就将对方要先扣除的服务费、上门费等4342元转回公司财务微信。其贷20期，每期还1171元，利息每天4‰，如果逾期每天要罚本金的10%。后其在龙胜借款1万，中介说两公司是一家的，借款流程、利息一样，没有上门了，但上门费照收了，其收到1万元，将扣除的相关费用3500元转回，其到手6500元。其均按时还清了。21、被害人王某1的陈述，证明其于2017年冬天时到绿地紫峰大厦的铭鑫公司借款1.2万元，到手6000多元，签的合同上的金额高于实际借的钱，其每周通过微信还款，2018年2月其母亲知道这件事，出钱将借款还清了。22、被害人朱某2的陈述，证明其于2017年12月到龙胜公司借款，工作人员录入其信息后，就交给一名男子审核，其借1万元，分20期还，每周为一期，每期还1171元。合同签好后，其收到1万元，其又通过微信转了3500元给公司财务，转了1500元给介绍其借款的宣阿敏，后其一共还了21780元。2018年1月左右，因其在龙胜的借款不能按期偿还，龙胜负责审核的男子说其可以在优信借款，其又到优信公司借了1万元，收到款后其转回4800元到优信公司财务的微信上。23、被害人倪某2的陈述，证明其于2017年12月底到绿地紫峰大厦10楼优信公司借款，业务员填写其个人信息后，将其交给一个男子审核，其手机通讯录被下载，其要借1万元，男子审核后让其到女财务人员处签了合同，说要扣除一期本息、保证金、上门费和服务费3000元，第二天放款。第二天其又到龙胜公司想借1万元，在龙胜公司和优信公司一样签了合同，合同上借款金额都是1.5万元，戴眼镜的男子安排两人到其家家访拍照后，其银行卡里收到两个1万元，家访人员又让其转回3000元到两家公司财务的微信上，说是服务费，其到手的是两个7000元。其分18期还款，每期878元，一周为一期，其还到第六七期时逾期了，对方说其逾期后保证金和一期本息都没有了，打了其很多次电话催款，其就通过微信还了一期费用。借款时对方说还满8期可以提前还款，其还8期后想一次性还清，戴眼镜的男子说龙胜还要还9000多元，其问怎么回事，对方说其逾期了，后其分别还了龙胜、优信9000元和7000多元将钱还清了。24、被害人谢某1的陈述，证明其于2017年12月到优信公司借款1万元，实际到手只有8200元，其问为什么，公司说要扣介绍费、平台服务费、利息等，其每月还600元左右，还了一年，中间逾期时公司电话催收，说如果其再不还钱就到其家里，其基本上接到电话就还钱，后于2018年4月一次性还了7400元将借款结清了。借款的利息太高了，而且一直都没给其合同，其心里没底。25、被害人叶某1的陈述，证明其于2017年12月通过贷款小广告到绿地紫峰大厦优信公司借款，其打算借1万元，工作人员让其去面审，说分15期还，每期还780元，一周为一期，到手只能拿到7000多，要扣保证金、上门费、服务费等费用，其签合同后银行卡里收到钱，其将2600元左右转回公司，后其按要求还清了借款。其在龙胜也借了款，借多少记不清了，到手的少于实际借款，合同签的都比借款金额多。其借款后还款压力很大，还款周期太短，利息太高，造成了家庭矛盾增多。26、被害人陈某2的陈述，证明2017年5、6月，其到龙胜公司借1万元，也向优信公司借1万元，每星期还一次，一个月还四次，每次还2000元左右，要还满16期，说是公司的规定，合同上金额没写，签完合同后，两家公司业务员上其家查看，其收到14000元。27、被害人梅某的陈述，证明其于2017年11月到优信公司借款1.2万，工作人员录入其个人信息并获取其手机电话记录后，评估人员对其评估，同意放款，其再到财务处签订借条，借条金额是2万多，对方说高出的部分是管理费、利息等，工作人员上门家访后，其银行卡里收到放款，扣除管理费3000元、上门费400元及二期利息，实际到手8000元。借款后其通过微信还了五六期就没还了，最后一次性还清了，期间逾期时，对方通过微信和电话催收，说再不还款就上门找其父母。28、被害人周某的陈述，证明其于2017年底到绿地优信公司借款1万元，工作人员先让其填个人信息表，其又被带到一名男子处审核其基本情况，签了1万元的合同，分12期还，每周为一期，每期还550元，签完合同后两名工作人员到其家里核查，其银行卡收到1万元后，女财务人员让其通过微信转回3500元。后其又被带到龙胜公司借款，以同样的手续借款7000元，到手只有4300，对方说扣除的钱是公司收取的各种费用。其与公司签了合同外，还分别签了1.5万元和1万元的借条，对方说高出的部分是上门费、服务费、介绍费等费用。当时借款时对方说提前还清贷款的话还本金就行了，但其还第二期时提出全部还款时，公司财务称必须还满十期才可以提前还款，其被骗了。两家公司其分别还了9600元和6600元。期间有一次其过了一天未还款，公司有人电话催收，还有三人上门找其，其第二天就还款了。公司电话和上门催收找其父母、朋友和单位领导，对其造成了骚扰。29、被害人徐某2的陈述，证明因其父亲生病没钱医治，其于2017年七八月到绿地紫峰大厦的龙胜公司借款，借1.5万元，到手1.2万元，后又到优信公司借1万元，到手7100元，在铭鑫公司借款1.2万元，到手8000多，因为要交保证金、手续费、利息等费用，后其将钱还清了。30、被害人李某1的陈述，证明2017年12月其到绿地紫峰大厦龙胜公司借款，业务员录入其个人信息及其通讯记录，经理室一男子对其审核说只能借其1.5万元，分20期还，每期还1170元，到手只能拿9700元，要扣掉2期本息、上门费1000元、服务费及材料费，同意放款后其到财务签字，女财务人员让其在借条和收条上写收到3万元，后1.5万元转到其银行卡，其当场通过微信转回5300元，公司还安排人员去家访。2018年2月其又到铭鑫公司借款，业务员录入其信息后将其交给上次同一人风控，说其可以借1万元，分20期还，每期还780元，到手6500元，其借条和收条上写的都是2万元。其收到1万元后通过微信转回3500元。借条和收条上的金额高于其借款，其问为什么，对方说没事，转账记录在那，其就没多问了。龙胜其还了18期，铭鑫还了14期，逾期后财务人员微信发语音威胁其还款，其没办法，于2018年6月20日转了3900元把借款结清了。其借款给其在经济上带来了很大的压力，对其及家人产生了很不好的影响。31、被害人陈某3和的陈述，证明其到优信公司借款1万元，公司一名男子打印1.5万元的合同让其签，其急需用钱，无奈签了合同，其到手只有8000元，对方说这都是公司的规定，合同也不给。其每期还711元，还了20期还清。32、被害人陈某4的陈述，证明其于2017年12月20日看到小额贷款宣传单到绿地紫峰大厦10楼的龙胜公司借款，其在业务员处填信息表，后被带到一个负责人处审核，其要借1万元，对方说可以在优信公司同时借款，要扣除2期保证金、上门费、服务费等费用，具体多少没说，分20期借，一期还780元，一周为一期，必须还满八期才能提前还款，其急用钱就同意了。后其到女财务人员处签合同，合同上金额是1.5万元，其问怎么这么多，她说合同都是这么写，逾期了要收违约金，这笔钱其到第9期时一次性还了1万元还清。2018年1月8日其因资金困难又去优信公司借款，老板和龙胜公司是同一人，同样其借1万元，合同1.5万，后都还清了。两家公司都将借款1万元转到其银行卡中，其通过微信又各转回公司3500元。其每到还款期时就紧张得到处借钱还款，生怕逾期。33、被害人朱某3的陈述，证明其于2017年12月到绿地紫峰大厦10楼的优信和龙胜公司分别借款1万元，其在业务员处填信息表，后被带到一个负责人处审核，再与女财务人员签合同，两名工作人员到其家和店里核实情况后，其微信就收到了两个1万元，上门的人员要求其返还两个3000元到公司微信，其只好按要求返还。其在公司签的借条上写的都是1.5万元，对方说每借1万元收3000元服务费、5000元的利息，分20周还。其共还了1.5万元左右，这个贷款成本太高了，后其实在就没有能力偿还了。34、被害人叶某2的陈述，证明其于2017年12月在紫峰大厦龙胜公司借款，其将个人信息提供给业务员，借款1万元，分14期还，加利息每期还995元，一周为一期，到手7000元左右，要扣除服务费、上门费及一期本息等费用，当时借条金额是1.5万元，对方说公司就是这样规定的，为了避免借款人不还钱。其共还了13930元，还款压力太大。35、被害人朱某4的陈述，证明其在涉案三家公司均借过款，先到铭鑫公司借款1万元，到手只有6500元，分21期还，一周为一期，每周还780元，业务员先让其填个人信息及亲友的联系方式，再进行风险评估，其签完合同后在财务人员处拍照，之后一名男子到其家核实拍照，其银行卡收到1万元后，该男子让其转回3500元，说是押金和一期还款，其还款后押金也没退。其在无力按期偿还借款的情况下，又到优信和龙胜二家公司各借款8000元，手续一样，实际到手5400元，分15期还，每期还631元。2018年2月其因无力还款又在铭鑫公司贷款1元，到手7500元，分21期还，每期还780元。公司被查处后其就没再还款了。这个借款费用太高，不还款后公司就打电话给其本人和亲友威胁，其不敢让家人知道，压力太大了。36、被害人夏某的陈述，证明其于2017年12月经章辛介绍到紫峰大厦龙胜公司借款，章辛先录入其个人信息及其手机通讯录，后李振华对其风控，说在龙胜只能借1万元，分20期还，每期还780元，一周为一期，到手6000元左右，要扣除服务费、上门费1000元及2期本息作保证金，其到财务人员处签合同，借条和收条上写的都是1.3万元，说只要正常还款就按1万来还，如果逾期就要多收1000元逾期费，一个小伙子到其家家访拍照后，其收到了1万元，对方让其将4000元给他。2018年1月其又到龙胜隔壁的优信公司借款1.5万元，两家都是李振华负责，所以就没再风控了，其被一个戴眼镜的男子带到财务室签合同，对方让其在借条和收条上都写1.8万元，没有家访，上门费按800元收了，其收到1.5万元后转回公司财务4300元。2018年2月潘某某问其还要不要借钱，让其去了新纪元商务酒店，有很多人在借钱，其在戴眼镜男子处签了合同，借1.5万元，借条收条上写的是1.8万元，其当场收到1.5万元，立即将扣掉的钱转回公司财务，到手是11500元，这次上门费没收了。借款后龙胜公司其还了19期，每期还781元，优信公司还了19期，每期1171元，铭鑫公司还了12期，每期1170元。其都是通过微信还款的。37、被害人徐某3的陈述，证明其于2017年12月22日经中介介绍到优信借款，其在业务员处填信息表，后被带到一个负责人处审核，其要借1万元，对方说可以在龙胜公司同时借款，每家借6000元，要扣除2期保证金、上门费、服务费等费用，具体多少没说，分20期借，每家一期还470元，一周为一期。后其到两家财务处签合同，每家合同上都是9000元，说如果逾期了就要按合同上的数额还款，合同只一份，其没有。签完后一名男子到其家拍照给风控的男子，风控同意后，财务就转了两个6000元到其银行卡中，上门的男子让其向两家公司财务分别转回2500元。借款后其通过微信还了四期共3768元后就没钱还了，公司电话催收，其害怕被上门催收，就于2018年1月17日到公司，公司的人对其威胁，有人打了其一巴掌，其向朋友借了800元还款，对方让其重新打了2.4万的借条，说是逾期违约了，怎么算的其不清楚。后催收人员换了一波，其和对方谈好后面再还9000元结清，其母亲在八佰伴门口将9000元给了对方，对方出了结清证明。38、被害人殷某的陈述，证明其于2017年11月左右到绿地紫峰大厦优信公司借款，其填表后提供了水电费单号，其想借1万元，对方说只能借7000元，并拿出7000元和借条让其拿着拍了照，他们又将钱拿回去到其家拍照，后给其3100元，其问怎么借7000元给3000多，对方说要扣二期还款和保证金。其每周还551元，还了四期没钱还了，对方又带其到龙胜公司借款7000元，还了优信551元，到手只有2600多元，还了三周没钱还了，其又到其他几家公司和亲友处借钱还贷，期间公司一直催款，说逾期一天罚500元，其实在借不到钱了，对方又带其到铭鑫公司借款，打了1.2万的借条，到手只有3000多元，钱到手后其马上还前几家公司，之后又没钱还了。优信、龙胜、铭鑫三家公司说还要还2.2万元，其已经还了1.8万左右，其母亲说再还5000元，对方不同意，后来其母亲报警了。39、被害人朱某5的陈述，证明2017年12月，其经他人介绍到绿地紫峰大厦10楼的优信公司借款，一个男业务员为其录入个人信息，填完表后他将其带到另一个办公室，一个男子审核其基本情况，其说要借2万，对方说一家公司借不了这么多，可以再到隔壁龙胜公司借，每家借8000元，要扣除上门费、保证金、服务费等费用，没说具体多少，一周为一期，每期还630元，分20期还，逾期要交违约金，其急用钱就同意了，其被带到财务处签合同，合同上是1.5万，合同上很多地方是空白的，后其又到龙胜公司借款，流程是一样的，也签了1.5万的合同，两家合同签完后，有人跟着到其家拍照，后其银行卡里收到两个8000元，上门的让其分别转3000元到两家公司。2018年1月其又到优信公司借款，同一人审核，其借1.5万元，合同上签的是3万元，其收到1.5万元后，转回4800元。后其又让朋友胡挺帮其在龙胜借了1.2万元，实际到手8000元。其还了3期后准备提前还款，对方说不行，非要还满8期后再还款，后其按要求按时还款了。其借款实际到手的很少，还款很多，还款周期太短，给其造成了很大压力。40、被害人陈某7军的陈述，证明2017年12月其同事带其到绿地紫峰大厦优信公司借钱，姓许的男子让其填信息表，填完表后他将其带到另一男子处，其说要借2万，对方说一家公司借不了这么多，可以再到隔壁龙胜公司借，每家借8000元，要扣除上门费、保证金、服务费等费用，没说具体多少，一周为一期，每期还630元。后其在两家公司财务处签了合同，合同是1.2万，签好后，公司的人上门拍照家访，后其收到两个8000元，对方让其向两家公司财务各转回3000元。其还了6期后逾期，姓许的又带其到铭鑫公司借款，优信的同一人审核，其借9000元，合同签1.2万或1.5万元，转回公司3200元，到手5800元。三家公司扣除的费用，其都是在收到借款后知道的，合同高于借款数额，姓许的说是加利息，铭鑫公司戴眼镜的男子称大家都这样写的。其共还了5万多将钱还清了。中间逾期时其被催收过，有几次有人到其家拉电闸，其不敢出门，还有一次一个胖胖的男子让其去公司还钱，说要收逾期费，不还不让走，其没办法，将身上7000多现金，和信用卡刷的3000元给对方其才离开，其被扣2个多小时，手机被拿走，没法报警。对方的催收行为给其和其家人造成精神上很大的恐惧，并用房子贷款来还债。41、被害人邱某1的陈述，证明其于2017年12月到绿地紫峰大厦的龙胜公司借款，业务员说可以在隔壁优信公司一起借，每家借1.2万元，所有流程都一样，一家审核两家批，其填了个人信息，提供手机通讯录，风控人员同意放款后，其到财务那里签合同，第三方协议是按20期算的，共18720元，对方说这样是为了保障他们的权益。两家公司派了一个人至其家家访拍照，其银行卡里收到两个1.2万元，其分别转回两个4000元到公司。其按期还了3期后，提出剩下的一次性还清，对方风控人员说一次性还要还2.1万，其不同意，后其还了1.88万元将借款结清。42、被害人翟某的陈述，证明2017年12月其通过中介到绿地紫峰大厦龙胜公司借钱，业务员让其填信息表，填完表后他将其带了一个负责人处进行审核，其说要借1万，对方说一家公司借不了这么多，可以再到隔壁优信公司借，每家可以借8000元，但到手没那么多，要扣除上门费、2期保证金、服务费等费用，没说具体多少，分20期还，一周为一期，每期还630元，其觉得利息太高，就只借了龙胜一家。其在公司一个女财务处签了合同，合同是1.2万，说如果逾期要按合同金额还，提前还款必须还满八期。签好后，一个小伙子跟其到家上门拍照，后其收到8000元，那个小伙子让其向公司财务转回3000元。其还了3期后没钱还了，其又到优信公司借了8000元，同样合同是1.2万，这次没有家访，同样也扣了500元家访费，其收到钱后转回公司3000元。龙胜和优信其通过微信分别还了11期和8期后都逾期了。2018年3月后公司催收人员到其家催收，说加上逾期违约金让其还1.8万，其没有同意，4月公司让其还8000元，后其父母借钱帮其还了7000元，催收人员出具了结清证明。两家公司的扣款金额都是放款后其才知道，两家公司实际是一家公司，利息太高，还款周期太短，其借款后心理压力很大，和妻子吵架离婚了。43、被害人陈某5的陈述，证明其曾到优信公司借款，一男子接待，其要借1.5万元，对方将合同打印出来，金额没写，公司让其与龙胜公司借款，同时向优信和龙胜两家公司还款，一个月四次，一次还1200元左右，其急用钱，无奈只有签了合同，公司一男子到其家看了之后其收到了对方1.2万元，其按要求还款，还了20期还清了。44、被害人叶某3的陈述，证明2018年1月其到绿地紫峰大厦的龙胜公司借款，业务员说如果要借1万元，分15期还，每期还780元，要扣保证金、上门费、服务费等费用，到手6000多元，其填好个人信息后，被带到第二家优信公司，流程是一样的，负责人对其审核后，工作人员到其家里拍照，下午其银行卡里收到借款，其将两个4000元通过微信转回两家公司的微信上。其各还了4期，后来没有钱还了，公司四个人去其家要钱，其母亲又给了他们1560元。其借款和实际到手的钱相差太大，借款后感到还款压力太大，周期太短。45、被害人陆某的陈述，证明其曾在龙胜公司借款1万元，公司业务员先录入其个人信息及手机电话记录，评估人员对其评估，同意放款后，公司人员再到其家上门家访拍照，之后其银行卡里就收到借款了。公司签订的借条金额是1.2万元，对方说多出的2000元是手续费和利息，其实际到手的是8000元。直接将2000元利息扣除了，借款一周还一次，一次还八九百，还了12月还清。46、被害人吴某3的陈述，证明其于2017年底到紫峰大厦10楼的贷款公司借款，其要借2万元，公司的男子让其在优信和龙胜公司分别借，其签协议时没仔细看内容，只知道两笔都是分20期还，每周一期，每期还781元，公司派人上门后其就收到放款了，其分别转回了两个3000元，是上门费、二期本息、平台费，其到手共1.4万元。其还了十几期后逾期，对方开始不断打电话催款，说其逾期了，之前扣的二期本息没收，还要给逾期费2000元，之后其陆续还款并给了逾期费1000元，逾期费对方随便定，其总的还了3万多元。47、被害人白某的陈述，证明2018年1月其因急需用钱，经朋友章辛介绍到绿地紫峰大厦10楼的龙胜公司借款，章辛为其录入个人信息将其交给一个女的进行审核，说其只能借1万元，分20期还，每期还780元，要扣2期本息作保证金、上门费500元、服务费1000元，其因为急需用钱就同意了。这个女的就打了合同，有很多张纸，哪些内容其不记得了，其按对方要求写了1.5万元金额，对方说只要按1万元还，只是借条上多写一些金额，为什么也没说。其通过微信还了10期后一次性结清了借款，借款利息太高了。48、被害人毕某的陈述，证明其于2018年1月到绿地紫峰大厦龙胜公司借款，其提出要借1.3万元，对方说可以在隔壁的优信公司一起借，所有流程、利息之类的都是一样的，一家审核两家批，每家借1万就够了，业务员录入其个人信息及亲友的联系方式，风控人员决定放款，其到财务那签协议，借款金额写的是15600元，两家公司安排一人去家访拍照，其银行卡内收到两个1万元，其再分别转回去两个3500元，到手一共13000元，分别分20期还，每期还780元。一个月后，铭鑫公司打电话说其还款记录良好，可以免审放贷，其又到铭鑫公司借款2万元，分20期还，一周本息1560元，扣掉服务费，其收手的是13900元，借款协议上签的是31200元。其于5月将龙胜和优信的钱还清，铭鑫还了13期，其当时想将铭鑫的钱一次性结清，和对方协商一次性通过支付宝还了7800元结清借款。三家公司的借款协议上金额都高于其借款，对方说是为了保障他们的权益。三家公司的利息都太高，一到还款日就深感压力大，甚至感觉店都开不下去。49、被害人汪某1的陈述，证明其于2018年1月看到龙胜公司的宣传单，到该公司借款，业务员录入其个人信息并查其手机通讯录，后一男子对其审核，其要借3万元，他说龙胜只能借1万，他可以到别的公司再帮其借。1万元分20期还，每期本息781元，到手6500元，要扣除二期本息、上门费等一些费用，其急需用钱就同意了，男子安排一人到其家拍照，其再到财务签合同，其借条和收条上都写的是1.5万元。之后其被带到隔壁优信公司，同样流程。其收到两个1万元后，马上转了两个3500元回优信、龙胜的财务微信。其从龙胜公司出来后看到铭鑫公司，又到铭鑫公司借款1万元，流程一样，到手6500元，借条、收条上也是写1.5万元，对方让写的，也没解释。其还了优信、龙胜8期，铭鑫5期，每期都是781元，后又还给了优信、龙胜风控的男子3500元。逾期过程中，龙胜的女财务通过微信骂其向其催收。50、被害人许某的陈述，证明其于2018年1月到绿地紫峰大厦的优信和龙胜公司借款，业务员录入其个人信息，复制其手机通讯录，带其去老总办公室，说其只能贷2.4万元，可以在优信、龙胜公司各贷1.2万，其签了两份合同，要扣的费用有家访费、二期还款等共3500元，后三个男子到其家中家访拍照，其收到两个1.2万元，其又转回公司微信两个3500元，其到手共1.7万元。之后其每家公司每周还998元，总的20期。其还了几期逾期了，对方说每天逾期费500元，总的逾期费9000元，其没有给。4月的一天，对方在其家对面约其见面，让其给逾期费，说再不还就到其家或到其店里将车拖走。过了几天其分别还了4500元和3000元，都是逾期费，不算本金，后其又陆续还款，共还了1.3万元左右，再后来就和公司失去联系了。51、被害人杨某1的陈述，证明2018年1月其在绿地紫峰大厦10楼的一家小贷公司借款后没钱还，这家公司的业务员就让其去优信、龙胜公司借款，其到了其中一家公司，业务员录好其信息后将其交给一个男子审核，其要借1万元，对方说其可以在优信和龙胜两家公司借款，每家借8000元，到手5000元，分20期还，每期还630元，要扣2期本息作保证金、上门费500元、服务费及材料费，其因为急需用钱就同意了，其到财务签合同，合同上的金额是1.5万元，签完后两名男子到其家拍照，之后其银行卡收到两个8000元，其转回公司两个3000元。其还了10期后逾期，催收人员收了其每天100至200元不等的逾期费，2018年4月其和催收人员谈好给两家公司各还6000元结清了借款。52、被害人余某1的陈述，证明其于2018年1月到绿地紫峰大厦10楼的优信或是龙胜公司借款，业务员录入其个人信息后，将其带到一个姓李的男子那审核，对方说其只能借1万元，分20期还，每期还780元，到手只拿到6000元，要扣掉保证金、上门费、服务费及材料费，还说其可以在两家公司同时借，其在两家公司分别借1万元，在女财务人员处签合同，借条上写的都是1.5万元，收条也写收到1.5万元。后一个小伙子到其家拍照，优信和龙胜公司将两个1万元转到其银行卡里，其当场将要扣掉的两个4000元转回公司财务。2018年2月其没钱还款了，就又到铭鑫公司借款，还是姓李的接待的，其借2万元，借条上写的是3万元，这次没有家访了，但家访费还是扣了，其收到2万后再将相关费用转回铭鑫公司，其到手的只有1万多，姓李的说要扣除正常的费用和优信、龙胜的还款。其当时问借条、收条上的金额为什么高于借款数额，对方说不用管，只要正常还款就行了。后其基本是正常还款的。借款后其精神上有很大压力，每天都想着怎么还钱。53、被害人程某1的陈述，证明2018年1月22日其在绿地紫峰大厦10楼的优信、龙胜公司分别借款1万元。业务员录入其信息后，一个男子对其审核，让其在两家公司借款，说要扣2期本息、上门费、服务费，两家公司要各扣4000元，分20期还，每期还780元，其急用钱就同意了，其到财务签合同的金额是1.5万元，对方说这包含利息在内，如果逾期按这个数额还，签完合同后两名业务员到其家拍照，之后其银行卡收到两笔10000元，其被要求转回公司两笔4000元。后其按时还清借款了。54、被害人章某的陈述，证明其曾经他人介绍在绿地紫峰大厦龙胜公司借款，其提供个人信息等材料后，借了1万元，借条的金额是1.5万元，实际到手8000元，对方解释说另2000元是手续费之类的，其通过微信每周还780元，一共还了13、14期还清借款，这个贷款的利息太高。55、被害人李某2的陈述，证明其于2018年1月到紫峰大厦优信和龙胜公司借款，其被一个叫娄静的女的直接带到老板那，其要借2万元，对方说可以在两家公司分别借1万，到手6000元，要扣掉2期本息作保证金、上门费1000元、服务费之类的，他让其去财务签合同，借条、收条上财务人员让其写的是1.5万元，其问为什么要这样写，对方说其只要按时还款，和其没关系，两家公司签了一样的合同。签完后一个姓王的男子到其家拍照，其银行卡收到两个1万元，其当场将8000元通过微信转给了公司。其向两家公司都还了18期，每期还780元。其借款后给其生活带来了很大影响，因为贷款的事其和丈夫产生了很大的矛盾，离婚了。56、被害人吴某4的陈述，证明其于2018年初其到紫峰大厦龙胜公司借款1万元，老板派人到其家中拍照，并到其单位看了看，又回到公司，老板让其在龙胜、优信两家公司各借8000元，其收到两个8000元后，其取了3000元还给公司，对方说这是规矩，其实际到手的是1万元，之后其每周还630元，共还了约8000元就没钱还了，公司的人上门催款，后其到公司和催收人员谈，对方让其总的还1.5万元，其同意了，就将剩下的7000元给了对方。57、被害人蒋某的陈述，证明其曾在绿地紫峰大厦龙胜公司借款1万元，工作人员到其家中拍照，其提供个人信息、电话记录后，评估人员对其评估再同意放款，其签的借条金额是8000元，扣掉相关费用，到手5100元，其一周还款一次，还28周，其多还了2600元，其到公司要，公司说没法退，要不就再贷点，其当时借1万元，批的是6700元，前期多缴的2600元在结款后期扣除，后其还4000多元就没还了。58、被害人吴某5的陈述，证明其于2018年1月到绿地紫峰大厦的铭鑫公司借款，业务员录入其个人信息及通讯记录，经理室一男子对其审核，其要借1万，对方说要在优信、龙胜、铭鑫三家公司分别借款7000元，到手4300元，到手共有1万元，要扣掉2期本息作保证金、上门费500元、平台服务费及材料费，其到财务室签合同，让其签1万元金额的借条和收条，其又在同层的龙胜公司女财务那签了同样的合同，公司人员上门拍照家访后，其收到三个7000元，其取了8100元给上门的人员。其向三家公司分别借了7000元，借条、收条上签的都是1万元，到手都是4300元。借款后其向每家还了四五期，每期550元，逾期后工作人员上门催收，在楼下大喊还钱，2018年4月，其在华茂碰到风控的男子，将其带到华茂附近楼上的一间办公室里，叫来两个人，一个池州口音，一个光头，他们将其带到一辆轿车内，让其想办法还钱，否则不给走，其没办法到处借，最后在张军处借了1000元给了对方。其借款后对方三番五次到其家催收，给其家人和邻居都产生了很坏的影响，其精神压力很大。59、被害人张某1的陈述，证明其于2018年在绿地紫峰大厦的一家贷款公司借款1万元，其将个人信息提供给公司后，工作人员到其家拍照，因借的钱不够用，其又通过第一家公司帮其在第二家、第三家公司分别借了1万元和8000元，借条金额一样，到手金额分别是6000多和5000多，工作人员说是扣除手续费、上门费等费用，一开始是不能提前还款的，必须要达到他们规定的期数才能提前还款，后其通过微信按时还款。借款后其还款压力太大了，每天都想着还款的事。60、被害人程某2的陈述，证明2018年2月陈瑞带其到绿地龙胜公司李振华办公室借款，李振华让一名业务员为其录入信息，说其可以借1万元，分20期还，一周为一期，每期780元，后让其到旁边一办公室在一个女的那签合同，合同是1.5万，其问为什么这么多，那个女的说还款就按1万元还，正常还清合同就给其。签完合同后，李振华说到手的只有6500元，3500元要返给公司，具体什么钱没说，其说不借了，借了也不够，利息还高，李振华说不借不行，东西都搞好了，让其再到隔壁铭鑫公司借1万元，程序都是一样的，陈瑞就带其到铭鑫公司，一个光头业务员接待其，录信息后，其和一个戴眼镜的男子签了合同，也是1.5万。因陈瑞和其熟悉，就没有家访了，其银行卡收到两个1万元后，其分别给两家公司转回3500元。其借款后各还了9期，第10期逾期后其在绿地紫峰大厦碰到龙胜公司的业务员，他们围着其不让走，后陈瑞等人将其带到公司李振华那，对方让其还钱才能走，其用银行卡透支了3000元还给龙胜公司，后铭鑫公司的钱没再还了。在被催收的过程中，有人想对其动手，被陈瑞劝住了。61、被害人琚某的陈述，证明其于2018年2月到绿地紫峰大厦优信、龙胜和铭鑫公司借款，公司业务员在电脑上录入其个人信息和手机通讯录，审核的男子说在三家同时借到手才能拿到1万元，其父亲开刀急需用钱就同意了。三家公司每家借其1万元，分20期还，每期780元，扣掉保证金、服务费及材料费，到手不到1万元。其在财务签合同，财务让其在借条和收条上写的金额高于1万元，具体多少不记得了。公司人员到其家拍照后，其银行卡里就收到了3个1万元，其当面取了1.2万元交给上门的人。其通过微信向每家公司还了6期共14064元后无力偿还了，逾期后公司人员打电话给其和其老婆用言语威胁催收，还到其家催收，当时其不在家。62、被害人陈某6的陈述，证明2018年2月其到龙胜公司借款，业务员录入其信息后，其被带到风控室，一男子说其可以借1万元，分20期还，每期还780元，要扣2期本息、上门费、服务费、材料费，具体金额没有说，说最后其到手只有6500元，其在女财务人员处签合同，合同上金额是1.5万元，其觉得扣得太多了，说不想借了，对方说不行，合同都签了，后来公司的人去其家拍照，其收到1万元，其又通过微信转了3500元给家访人员。合同只有一份，留在公司。其正常还款将借款结清了。63、被害人郑某的陈述，证明其于2017年快过年的时候经人介绍认识绿地紫峰大厦铭鑫公司的江某，后到铭鑫公司借款，江某将其带到李总那，李总同意借其1万元，江某将其个人信息录入电脑，并获取其手机通讯录，后江某和一女工作人员到其家中实地调查，结束后其到公司和李总签了1万元的合同，手续办好后其收到1万元，其按要求支付3500元服务费、上门费之类的给了公司一名姓余的男子。借款其分21期还，每周还780元，借款其实际到手6500元，还款16380元，一部分现金还款，一部分通过朋友汪某3微信转账。中间其还了不到十期时其要求一次性还清，对方不同意，还打电话催收威胁，最后6500元其一次性付清。64、被害人胡某1的陈述，证明其于2018年春节前经其他贷款公司的人介绍到绿地紫峰大厦的优信和龙胜公司借款，每家借7000元，贷20期，每周一期，每期还550元，每家收取费用2700元。两家公司是同一拨人到其开的宾馆上门核实的，其银行卡里收到两个7000元后其分别转回2700元，其还款中逾期了一次，加逾期费其总的还了2.3万元，实际到手只有8600元。65、被害人江某2的陈述，证明其于2018年上半年到龙胜公司借款1万元，录入个人信息后，其就到财务签合同，一个月还1000元。66、被告人徐光明的供述，证明其和李振华各出资70万元，肖丰和刘学各出资30万元，由李振华于2017年11月在安庆绿地紫峰成立优信公司，后来又成立铭鑫公司，都是做无抵押的零用贷。其办了张招商银行的卡，投资的钱都打到这张卡上，卡在王梦雅处。其和刘学就来过安庆几次，没有实际参与公司管理，肖丰负责租房子并看着李振华，三家公司实际负责人为李振华，其负责风控、催收；公司有业务员和催收两块的人，三家公司催收先由李振华姐夫吴超群负责，后吴超群因将人打伤离开，其让丁某负责催收；优信财务是汪琴，龙胜财务是章静，铭鑫财务是曾某某，其不怎么参与具体事宜。放贷流程是，业务员拉客户进来，交给风控审核，客户要提供手持身份证的照片，通过后由财务放款，如果客户逾期还款，就由催收的人负责电话和上门催收，丁某建了一个安庆催收群，有其、肖丰、刘学等人，会将催收情况发到群里，丁某催收的钱通过财务章静汇总先转到肖丰或刘学的微信上，最后再转到其招商银行卡里。公司所有放贷和回收的钱都在其招商银行卡上过，优信公司目前亏损了。12月底陆军找到其和肖丰、刘学，由他投资80万开了龙胜公司，就是零用贷公司，陆军对经营模式是清楚的，放款的银行卡是刘学的招商银行卡，陆军不直接管理公司，但他在股东群里，群里有其、李振华、肖丰、刘学、王梦雅、章静、汪琴，每天由王梦雅将其和刘学的两张卡的余额发在群里给5个人看，公司具体业务也交由李振华负责，就是和优信一起放贷，三家公司负责催收的都是同一批人。像这样的零用贷公司是为了赚钱，催收人员也靠催收来拿提成，公司没办法保证客户正常还款，在催收时和客户难免会有一些冲突，这种情况几个股东都是清楚的。67、被告人李振华的供述，证明2017年9月的一天，徐光明跟其父亲李才和说他准备和刘学、肖丰开零用贷公司，其让去帮忙做风控，其父亲同意。11月份他们先在南昌开了一家优信公司，后徐光明、肖丰和刘学在安庆开了优信公司、铭鑫公司，12月优信公司开业后，徐光明说陆军也想开一家零用贷公司，由陆军和一个微信号是“龙”的人出资，大约100万左右，优信和龙胜一起放贷，两家各放一半，让其将龙胜的业务员招好，龙胜公司于2017年12月18日开的，用刘学的招商银行卡放款和收款，卡交给王梦雅，公司实际管理人是徐光明，实际上三家公司的老板都是徐光明，日常经营也是他说了算。其在公司负责风控、放款，有时候也参加催收，公司建了微信群，经营情况都向徐光明汇报。丁某来公司前，催收由肖丰总负责，他如果离开安庆时就让吴超群负责。三家公司的总会计是王梦雅，徐光明和刘学的卡都在她身上，账目也由其管理，优信的会计是汪琴，龙胜的会计是章静，铭鑫的会计是曾某某，三个小会计负责签合同，公司业务员有王某3、璐璐等人，催收人员还有方春光、老王、阮德文、陈瑞、小宁和小江。放贷的流程是，业务员找到有需求的客户填表，由其审核，决定是否放款，后由小会计负责签合同，催收人员再和客户一起去住处进行家访，拍照发到群里，一般是其在群里说是否放款，如果是刘学审核的就由刘学决定放款，客户借多少就由王梦雅打到客户账户上，再由客户将事先说好要扣掉的费用通过微信转到三家公司的财务微信号上，再通过提现的方式将钱转入微信绑定的徐光明或刘学的卡上。收取的费用包括上门费（城区500，县里800，远的1000）、10%的服务费，还要扣掉两期的本息作为保证金，如果正常还款，这两期就不用还了。对逾期客户电话催收不成的，公司安排人员上门催收，上门催收有时喷过漆，油漆应该是公司买的，或骗客户到公司来要求客户想办法还钱，一般都带到铭鑫办公室，和肖丰谈还款的事。零用贷的整个流程和催收手段徐光明、陆军都知道。听徐光明说公司还是亏损的。另证明相关被害人的借、还款数额。68、被告人肖丰的供述，证明其和刘学各投资30万，徐光明和李振华各投资70万元，于2017年12月10左右在紫峰大厦成立了优信公司，2018年2月5日又成立铭鑫公司，其负责租房、装修，开业后其管房租、物业费并监督李振华，另外也负责催收，具体还款数额由李振华或吴超群谈，如果李振华不在，其也和客户谈还款的事。龙胜公司是陆军出资的，也交给其方一起管理，在外看起来龙胜也是其和徐光明、李振华、刘学四人开的，陆军说公司的盈利会分20%给其方四人。三家公司的日常运营管理由李振华负责，但涉及钱的事是徐光明说了算，刘学就是给徐光明传话的，公司的贷款系统叫“361”，是李振华弄来的。公司总会计是王梦雅，优信会计是汪琴，铭鑫是曾某某，龙胜是章静。放贷流程是，业务员找客户来，交给李振华风控，催收由吴超群负责，催收部的有吴超群、方春光、阮德文和王某某等人，光头和阿华也一起催收，吴超群和吴某7的事情后，他们几个就离开公司了，其和刘学叫丁某他们过来将催收部的人换掉了。催收有电话催收和上门催收，客户如果找不到会在他们家门口喷红漆，其在群里看他们发过，还会将客户骗到公司想办法让他们还钱，其中有使用暴力或让客户在公司过夜的情况，公司在催收过程中不好控制是否使用暴力的手段，零用贷公司无法像正规公司那样通过征信来约束客户，所以难免发生一些暴力催收的情况，在这个行业里，催收手段都差不多，做这行的都知道。公司有三个微信群，业务群、催收群和股东群。其以公司名义买过甩棍和塑料长棍防身，另三个股东都同意，公司还买过红漆。69、被告人刘学的供述，证明经徐光明提议，徐光明和李振华各出资70万元，其和肖丰各出资30万元，在安庆紫峰大厦成立优信和铭鑫公司，做无抵押零用贷。其和徐光明有时间就去公司看看，日常管理交给李振华，肖丰主要监督李振华。公司会计是王梦雅，吴超群和丁某负责催收，吴超群打伤人后，徐光明让丁某2018年4月到安庆的，放贷收款从其和徐光明的招商银行卡中走。龙胜公司在优信公司的隔壁，听说是陆军出资的，但一直由李振华管理，于2017年12月18日开业，其因李振华说招商银行卡转账方便，其就将自己的一张招商银行卡交给王梦雅使用，后来徐光明告诉其陆军开了龙胜公司，该公司放款收款用的就是其招商银行的卡，其将一个微信给了汪琴，用做优信公司的收款，收钱后，汪琴就提现到银行卡上，其通过网银将钱转到徐光明招商银行卡上，其还有一张交通银行的卡给了汪琴，有的现金也往这张卡上存，其收到钱后再转到徐光明卡上。三家公司的总会计是王梦雅，优信会计是汪琴，铭鑫会计是曾某某，龙胜是章静，公司催收是同一批人，有吴超群、江某、丁某等人，吴超群是前期负责催收的，丁某于2018年3月之后到公司负责催收。公司放贷流程是，业务员找客户后交给李振华风控，风控平台用的是李振华买来的一个叫“361”的平台，审核通过后交给会计签合同，再由催收人员和客户一起去家访拍照，可放款的由王梦雅放款，客户借多少就放多少，再由客户将扣掉的钱返还给公司会计，逾期不还款的通过电话催收和上门催收，吴超群负责时如果客户不在家，在客户家喷过漆。公司有三个微信群，分别是业务群、催收群、和股东群。70、被告人陆军的供述，证明徐光明、李振华、肖丰和刘学共同出资在安庆开了优信和铭鑫公司，其没有参与，也没有在安庆开过任何公司，其在不知情的情况下借了80多万给刘学，其向刘学卡中转入大量资金及其银行卡的资金进出是刘学的借还款。徐光明曾找其在安庆为他们公司人员打伤人的事找人，其找不到人帮忙。71、被告人吴超群的供述，证明2017年11月份优信公司成立，老板有徐光明、李振华、肖丰和刘学，开业没多久徐光明、肖丰和刘学就离开安庆了，2018年1月肖丰到安庆来管理催收工作，公司的人事都是徐光明安排。后来他们又成立铭鑫公司，龙胜是徐光明朋友开的，三家公司交给徐光明一起管理，三家公司的风控是李振华，催收先是由其负责，2018年1月后是肖丰负责，催收人员还有宁某、江某、阮德文、方春光和王某某等人，总财务是王梦雅，三家公司的财务分别是汪琴、曾某某和章静。对逾期客户打电话没效果的，就会上门催收，客户或他的父母在家的，就和对方谈，如果谈好什么时候还钱就回去，有时业务员会打电话将客户骗到公司来，催收人员就让客户在公司打电话找人来还钱，有些客户会留在公司过夜。如果客户多次找不到人的，徐光明有时会在群里说“这个人捉到了要打”，还有的客户态度不好的，催收人员也会打他们。另外四个老板在催收群里说，该上门的上门，该喷漆的就喷漆，李振华让其买了一箱直喷的红油漆。催收过程有时会对客户使用暴力。公司催收的情况几个老板都清楚，因为在零用贷行业中催收都差不多。另证明朱某1在公司借款，其到他家家访，拍照发了群里后公司予以放款，朱某1逾期后，业务员打电话催收，后朱某1姐姐到公司来还钱，其看合同上是1.2万，让对方还1.3万，后其在微信群里问能不能还12800元，不记得是哪个老板说行，其就收了对方12800元。72、被告人阮德文的供述，证明其于2017年11月中旬到龙胜公司去上班。优信和铭鑫公司是同一伙老板开的，其知道的有徐光明、肖丰、刘学和李振华，做无抵押零用贷，大老板是徐光明，所有的事徐光明说了算。听说龙胜公司是徐光明的一个朋友开的，其没见过，其在龙胜见到的还是这四个老板。徐光明和刘学来安庆的次数很少，肖丰是2018年1月来的，业务和催收的事他也管，不过公司真正的负责人是李振华，他负责风控、业务和催收等，管理所有的事。优信的会计是汪琴，龙胜的是章静，铭鑫的是曾某某，业务员有其和江某、潘某某、许某某、王某3等人，吴超群负责三家公司的催收，催收人员还有宁某、江某、王某某、方春光、其和陈瑞。公司放贷流程是，业务员找来客户，在电脑系统里填写客户的基本信息、联系人信息和手机号的服务密码，后交给李振华风控，外访是吴超群等人，后由各公司会计放款，如客户逾期了，业务员先打电话催收，找不到人的吴超群就安排上门催收，有时肖丰也安排催收。2018年春节后由于业务员没什么业务做了，催收时也会带上业务员，催收一般是将客户骗到公司来，让对方打电话借钱，钱还了让他离开，没钱还的就将客户留在公司过一夜，第二天还是没人来还钱就让对方离开，期间如果有些客户不还钱还说话嚣张的，催收人员就会使用暴力，比如打几个巴掌之类的，其曾看到吴超群车上有一根甩棍，是为了防止催收时遇到社会上的人备用的，没见他用过。其加入了公司的两个微信群，逾期客户名单和催收情况都发到群里，是徐光明要求的，催收等情况大家向徐光明汇报，听他指示，徐光明和李振华都在群里说过，催收的该上门的就上门，该喷漆的就喷漆，对那些不还钱态度还不好的客户要打，徐光明说孙某捉到就要打。其知道客户借1万元，会写1.5万元的借条，会计会按借款金额全部转到客户银行卡上，再由客户将公司要扣掉的上门费、材料费、5%的业务员提成及两期本息的钱通过微信转给会计，利息每天4‰，逾期费靠公司和对方谈。73、被告人王梦雅的供述，证明其于2017年11月到优信上班，徐光明、李振华各出资70万元，肖丰和刘学各出资30万先后成立优信和铭鑫公司，做无抵押贷款，其负责徐光明一个招商银行的账户，该账户是优信和铭鑫公司两家的，两家公司是同一账户给客户放款。优信的财务是汪琴，铭鑫的是曾某某，他们二人将各自公司的进出账向其汇报，其根据汇报记账。其在公司的财务和股东群里，徐光明卡上的进出账其会发到群里给四个股东看。龙胜的老板是陆军，他出资的95万，财务是章静，用的是刘学的账户，其教会了章静做表格后就没参与龙胜的财务了。三家公司都在紫峰大厦的10楼，具体事务由李振华管理，他负责风控及其他事务，吴超群负责催收，后肖丰也来安庆管理。公司放款一般都是几千或1万的，客户还款的钱，优信的由刘学（微信绑定刘学的银行卡，由汪琴操作）一起收再转到徐光明银行卡，铭鑫的由曾某某转到徐光明卡上，龙胜的直接转到章静卡上。公司怎么催收的其不清楚，徐光明就是问问他账户上余额，据其了解，徐光明账户是亏损了的。公司放款的流程是，业务员职责是找客户，风控进行审核后决定是否借款，三家公司会计再和客户签合同，签过合同后催收人员到客户住处家访，将照片发到群里，公司会计将需要支出和收入做好了给其发微信，其按他们的账目记账，其按各公司提供的金额给客户放款，优信、铭鑫的从徐光明招商银行卡上支出，龙胜的在刘学招商银行卡上支出，各公司财务在收到客户转回来的钱后，再当天汇总到徐光明或刘学的卡上，转回来的钱包括家访费和回款费，家访费和回款费在财务上是分开做账的，借款协议上的金额如果是1.5万，实际放款应该就是1万元，日息4‰。74、被告人陈瑞的供述，证明其于2017年12月至2018年3月在龙胜公司上班，龙胜、优信和铭鑫三家公司看起来是同一伙老板开的，从事无抵押零用贷，三家公司的老板有李振华、肖丰、刘学和徐光明，徐光明和刘学不常在安庆，公司总负责是谁其不清楚，其看李振华有的事情还要打电话向人请示。李振华负责三家公司风控和其他一些小事，吴超群负责催收，是其直接领导，肖丰来后由肖丰负责催收，吴超群在肖丰下面，三家公司的财务分别是章静、曾某某和一个女的，还有其和阮德文、潘某某、王某3等人是业务员。公司的放贷流程是，业务员先带客户通过“361”系统录基本信息及联系人等信息，再交给李振华风控，审核通过了就在财务室签合同，合同金额是客户借款金额的2倍或多5000元，签完合同后，家访人员带客户到住处上门外访、拍照，照片会发到群里，群里一个其不认识的女的答应一声，她负责放贷，公司会将客户贷款的金额全额转给客户，再由上门外访的人让客户将要扣掉的钱通过微信转给三个公司的财务，或给现金，扣掉的钱包括上门费（近的500元，远的1000元）、两期的本息及8%的返点费，利息每日5‰，逾期费公司说了算。吴超群安排人员催收，先是电话催收，联系不上的就上门，上门找到人了就跟对方谈，不还钱就赖着不走，不让他们正常生活，用言语吓唬他们，说不还钱就用虚高的合同起诉或天天来吵之类的话，如果不在家的长时间找不到人的，会在家门口喷漆写字，还有就是将客户骗到公司让对方还钱，一般是几小时，有些客户不还钱也不重新签合同的会被留下来过夜，第二天还了钱才离开，这种情况很少，对有的不还钱还嘴硬的客户，催收人员会在公司里对他们使用暴力，做零用贷行业的催收手段都一样。公司买过一批甩棍和塑料棍，共10来根，还有一根电棒，其拿了电棒，从来没对客户真正使用过，公司还买过一箱喷漆。75、被告人方春光的供述，证明其于2018年1月的一天到紫峰大厦10楼的优信公司上班，肖丰让其听吴超群指挥，为优信、铭鑫和龙胜三家公司做催收工作。三家公司的老板是徐光明、肖丰、李振华和刘学，其听肖丰说徐光明和李振华股份最多，他和刘学的股份一样。公司实际管理是李振华，肖丰负责公司的杂事和催收，徐光明和刘学来安庆的次数很少，三家公司催收的主要负责人是吴超群，催收人员还有其和老王、阮德文、陈瑞等人,光头和阿华是铭鑫的业务员，后来也跟着吴超群搞催收，催收人员拿催收款20%的提成。汪琴、章静和曾某某是财务。其在公司催收群和业务群里，财务、老板都在，上门家访的照片、定位会发到群里告知可以放款，催收视频发到群里给四个老板看，财务也会将逾期客户名单发到催收群。公司放贷的流程是，业务员将客户信息录入电脑，再交给李振华风控，谈好后交财务签合同，后由催收人员带客户到住处上门家访，拍照、定位发到催收群，可以放款的，客户收到款后会将要扣掉的钱通过微信转给财务，或交现金给催收人员转交给财务，客户实际到手的钱要扣掉两三千的样子，具体怎么扣的其不清楚，财务直接告诉催收人员客户要返多少。客户逾期了后，催收人员先电话催收，上门催收主要由吴超群安排，客户不还钱催收人员就跟在客户后面，走到哪跟到哪，缠着对方要钱，在客户家坐上四五个小时，客户不在家就多去几次，还会打电话骗客户到公司，一直到客户还钱或还一部分才让他们走，有的客户会被留下过夜，有的催收人员会拍打客户头部或脸来吓唬他们，上门催收使用暴力的其只知道望江的那次。其在公司见过塑料棍，不知道用来做什么的，其见过陈瑞玩电棒。76、被告人章静的供述，证明其于2017年12月18日在龙胜公司做财务。优信、铭鑫、龙胜三家公司的老板是徐光明、李振华、肖丰及刘学，龙胜公司有业务、风控和财务三个部门，优信公司还有催收部，负责催收三家公司的逾期款。李振华是三家公司的风控，肖丰主要负责催收，三家公司财务分别是其和曾某某和章静，王梦雅是三家公司的总财务，其具体负责与客户签合同、给客户拍照、记录客户还款情况及制作逾期名单，其每天要将龙胜公司的进出流水账发给王梦雅。催收先由吴超群负责，后丁某负责。催收人员有王某某、方春光、江某、宁某等人，业务员有潘某某、陈瑞、阮德文、王某3等人。公司放贷时，先由业务员在电脑上录入客户信息，再交给李振华风控，审核通过了就在其那签合同，签好合同后由催收人员到客户住处外访拍照发到群里，由王梦雅给客户放款，放款按客户需要借款的金额放款，客户再将扣掉的钱通过外访的人给其，或直接转到其微信上，扣掉费用包括上门费300到1000元不等、两期的本息、贷款额10%的平台服务费及材料费200元，扣掉的钱其会转到微信绑定的刘学交通银行的卡上，客户还款也是转到其微信，其再提现到刘学卡上，截图会发给王梦雅和刘学，如果是现金其直接存到卡上。逾期客户打电话没效果的就由吴超群负责催收，2018年3月后交给丁某催收。上门怎么催收其不清楚，其见过有客户被带到公司，听说有客户被打过。其加过公司的财务群、股东群和催收群，客户还款表、上门家访照片及是否放款等信息分别会发到群里。其离开前将客户还款表都拷到U盘里了，U盘里有其做的日报表和其做账电脑里的其他一些公司报表。77、被告人许某某的供述，证明其于2018年1月到铭鑫做业务员，优信、铭鑫和龙胜公司的老板是徐光明、刘学和肖丰，李振华负责三家的风控，实际负责公司的运作，但他听徐光明他们三人的。催收是吴超群负责，还有方春光、阮德文、王某某等人，业务员有其和江某、潘某某等人。公司的业务流程是，业务员先让客户填信息表和手机服务密码，再交给李振华风控，客户借款1万元，实际到手六千元，要扣掉两期本息作为保证金、500元上门费、业务员的提成等费用，每1万元借款利息每日30至40元，一周为一期，分20期还。如果客户逾期不还款，每1万元每天要支付200-300元的违约金，对逾期的客户吴超群他们负责催收，催收手段在贷款这个行业里基本都一样，包括电话催收、上门催收或将客户带到公司来催收，有的在公司过夜，上门催收有的喷漆，有的缠着客户还钱或长时间跟着客户，催收过程中很难避免使用暴力。78、被告人王某某的供述，证明其于2017年底到紫峰大厦10楼的优信公司上班，给优信、铭鑫和龙胜三家公司做催收，三家公司的老板是徐光明、李振华、肖丰和刘学，实际管理者是李振华，他负责三家公司的风控，徐光明、刘学来安庆的次数很少，肖丰是2018年1月来安庆的，也负责催收，三家公司的催收主要负责人是吴超群，三家公司总会计是王梦雅，优信、龙胜和铭鑫会计分别是汪琴、章静和曾某某。公司放贷的流程是，业务员先在电脑上录入客户信息，再交给李振华风控，审核通过了就到财务签合同，签完由催收员带客户到住处上门家访，拍照、定位发到微信群，放贷由财务将借款转到客户银行卡上，客户收款后要将扣掉的钱通过微信转给财务。客户实际到手的钱要扣掉两期本息，上门费（市内500元，远的1000元），还有工本费之类的费用，客户借1万，到手7000左右，合同上的金额是15000元。逾期费具体怎么算是吴超群说了算，李振华和吴超群负责和客户谈还钱的事。催收人员按合同上的金额催收，三家催收人员有其和吴超群、方春光、宁某、江某、阮德文等人。先是电话催收，联系不上的就上门，缠着客户还钱，在客户家长时间坐着，有时4、5个小时，肖丰让大家这样做的，客户不在家又长时间找不到的，会在客户家门口喷红漆写字，或是打电话骗客户到公司，一般是几小时，还钱才能走，有些不还钱的会被留下来过夜，实在没钱还的第二天也让客户走了，对有些不还钱嘴还硬的客户，催收人员就会使用暴力。79、被告人汪琴的供述，证明2017年11月的一天，徐光明找李振华父亲李才和说让李振华帮他在安庆开一家零用贷公司，李才和借给徐光明70万元，徐光明说钱算李振华在优信、铭鑫、龙胜三家公司的股份。李振华负责三家公司的风控，李振华要在公司做什么决定都要向徐光明汇报，肖丰到安庆后负责催收，三家公司财务分别是其和曾某某和章静，王梦雅是三家公司的总财务。优信公司分业务部、财务部、风控部和催收部，催收先由吴超群负责，后丁某负责，催收人员有王某某、方春光、阮德文、江某、宁某等人。公司放贷时，先由业务员在电脑上录入客户信息、电话，再交给李振华风控，审核通过了就在三家财务那签合同，签好合同后由催收人员到客户住处外访拍照发到群里，合同上写着1.5万元，实际贷款金额就是1万元，由王梦雅根据客户需要借款的金额放款，客户将要扣掉费用的交给外访的人通过吴超群给财务或直接给财务，扣掉费用包括上门费300到500元、两期的本息、贷款额10%的平台服务费和材料费，扣掉的钱其会提现到微信绑定的刘学卡上，截图发到股东群里，刘学再转到徐光明的招商银行卡里。贷款基本是分20期来还，一周一期，以借1万元为例，一期要还780。对逾期客户会电话或上门催收，具体催收手段其不清楚。其在公司的财务群和股东群，群里会发客户还款表、上门家访照片及是否放款等信息。望江伤人事件后，肖丰和刘学就让其将优信公司电脑里的借还款账目删除了。80、被告人江某的供述，证明其于2017年底到安庆优信公司上班，上了一个多月班被开除了。公司的老板是徐光明、肖丰、刘学和李振华，徐光明应该是最大的老板，其他三人都听他的，但安庆就李振华每天都在，他负责风控，具体业务由他负责，公司会计是汪琴，龙胜公司会计叫章静，还有几个业务员，其被拉进公司的外访群里，外访时客户家的定位会发在群里，发过之后公司就会放贷，客户要贷多少钱就会转多少钱到客户银行卡里，到账后，客户再通过微信将上门费（城区500元，县里800至1000元）、保证金和材料费转账给财务。客户逾期后先是业务员打电话催收，打不通的就将名单交给吴超群，吴超群分给下面几人再打电话催收，打不通的徐光明就让吴超群带大家上门催收，上门前吴超群有几次还在公司领了红漆喷在客户家门口，还有就是将客户带到公司，让他打电话给亲友来还钱，几个老板说对付不还钱的要磨他，对方到哪就跟哪之类的话。81、被告人江某的供述，证明其于2018年1月到铭鑫做业务员，优信、铭鑫公司的老板都是徐光明、李振华、肖丰和刘学，龙胜公司是不是同一批老板其不清楚，公司做无抵押零用贷，三家实际负责运作的是李振华，他负责三家公司风控，徐光明他们不常来，但来了之后李振华都听他们的。借款时，公司的业务员通过“361”系统录入客户基本信息，再交给李振华风控审核，客户实际到手的金额少于借款金额，如借1万元，到手的约六七千元，因为还要扣除2期本息、押金、外访费、服务费等。利息为每天4‰，一般20期还，一周为一期。如果客户逾期不还款，每1万元每天要支付200-300元的违约金，对逾期的客户吴超群他们会先打电话催收，没效果的就上门催收。82、被告人丁某的供述，证明其于2018年3月底4月初到安庆负责催收，其来安庆时三家公司都不放贷了，其就是接手吴超群负责催收。三家公司是同一伙人投资的，公司做无抵押零用贷，公司的实际管理人是李振华，公司里有业务员、风控、财务和催收。三家财务是汪琴、曾某某、章静，其和郭某某、聂某某、孙某某等人负责催收。公司放贷的流程是，业务员先录入客户信息，再交给风控审核，签了合同后，催收人员到客户家里核实拍照，后财务再放贷，收款也是由客户转给财务。如果客户逾期不还款，其就带着郭某某和聂某某打客户家人、同事的电话催还款或上门催收。催收人员会将上门催收的视频发到公司的微信群里告诉老板。83、被告人潘某某的供述，证明其于2017年12月到紫峰大厦的龙胜公司做业务员，业务员还有阮德文、陈瑞、王某3、江某、许某某等人，优信、铭鑫和龙胜公司的老板是徐光明、刘学、肖丰和李振华，2018年春节后优信和龙胜公司就不放贷了，龙胜一直开到四五月份，三家公司都做零用贷业务，李振华负责三家公司的风控，吴超群负责三家公司的催收，下面还有宁某等人，2018年1月肖丰来了也负责催收。公司建了财务群和催收群，业务员、财务和催收人员都在群里汇报工作情况。公司的业务员根据财务给的名单打电话或发信息催收，如果还不还款，就由催收人员催收，一般晚上到客户家找客户，家里没有人会在门口喷漆，或将客户叫到公司来，逼客户找家人或朋友还钱，有时其下午下班6点多还看见有客户在办公室和肖丰或吴超群谈。其见过陈瑞边按电棒边和客户谈还款的情况，只是吓唬对方。84、被告人聂某某的供述，证明其于2018年3月到安庆优信公司从事催收工作，公司做无抵押小额贷款，其听说徐光明是老板，催收由丁某负责，还有其和孙某某、郭某某。其在金三角租的宿舍里上班，催收名单由丁某在绿地拿，其几人按名单打电话找客户还钱，没人接的就由丁某安排上门催收，丁某让大家将催收的视频发到群里证明在工作，催收时按借条上的金额要求客户还款，但客户实际到手的钱是要扣掉保证金的，扣多少其不清楚，上门催收前丁某会说一个金额，如果客户还钱少于这个金额其会向丁某请示。85、被告人郭某某的供述，证明2018年3月聂某某让其和他一起到安庆优信公司搞催收，具体的事听丁某的安排，听说优信、铭鑫和龙胜公司是几个老板合伙开的。三家公司总财务是王梦雅，三家会计分别是汪琴、曾某某和章静，其来时优信已经不放贷了。龙胜和铭鑫的风控是刘攀，催收是丁某负责，还有其和聂某某和“猴子”。公司放贷具体流程其不清楚，其只知道如果客户要贷款1万元，到手就7000元左右，要扣掉上门费、业务员的返点、保证金之类的，客户每周都要还钱。对逾期客户的名单三家财务会打印出来交给丁某，丁某会将名单分给其三人在三角花园宿舍打电话催收，有时他自己也打。客户电话打不通的就打给他的父母电话，电话催收没效果的就上门催收，在家的就在客户家谈，客户不想让家人知道的也会在外面谈，每次都谈上几十分钟，催收的情况都会拍视频发到群里，催收的数字丁某会提前告诉大家，还多还少都要向丁某请示。其几人上门催收没有使用过暴力。另证明徐某1在涉案三家公司借款，其通过电话或微信和对方联系，徐某1说还18000元结清三家公司的借款，其中一部分用酒抵债，后丁某同意，徐某1请人将酒送到其住的格林镇小区，通过微信转给其14100元，账就清了。86、被告人宁某的供述，证明其于2017年11月到安庆优信公司上班，公司的老板是徐光明、肖丰、刘学和李振华，徐光明是最大的老板。李振华天天都在公司，他负责风控，其他老板隔三岔五的来，公司会计是汪琴，龙胜公司开了之后，会计是章静，还有一个总会计叫王梦雅。客户来贷款先由业务员接待，再交给李振华风控，外访员将客户家的定位会发在群里，公司就会放贷，客户要贷多少钱就会转多少钱到客户银行卡里，到账后，客户在外访人员当面通过微信将上门费（城区500元，县里800至1000元）等费用转账给财务。公司建了微信群，里面发一些放款和工作的情况，给几个老板看。其先负责外访，后来又被拉进公司的催收群里，其很少催收，除了上门催收，有时会将客户带到公司来。87、被告人曾某某的供述，证明其于2018年1月到铭鑫公司做财务。优信、铭鑫、龙胜三家公司的老板是徐光明、李振华、肖丰及刘学，三家公司财务分别是汪琴、其和章静，优信和铭鑫的财务都要向王梦雅汇报，龙胜是否汇报其不清楚。三家公司的催收人员是共用的，有吴超群、方春光、阮德文等。公司放贷时，先由业务员在电脑上录入客户信息，再交给李振华风控，审核通过了就在财务签合同，合同上的金额一般比客户贷款金额多5000元，李振华说如果客户不还钱就按合同上的金额来要钱。签好合同后由催收人员到客户住处外访拍照发到群里，优信和铭鑫就由王梦雅放款，龙胜的前期也由王梦雅放款，后期其不清楚，龙胜的放款账号是刘学的，放款按客户需要借款的金额放款，客户再将扣掉的钱通过外访的人给财务，财务收钱后转给王梦雅。扣掉的费用包括上门费500或1000元、两期的本息、贷款额10%的服务费、400元材料费，利息每天4‰。对逾期不还款的客户，先电话催收，联系不上的就由催收人员上门催收，找到人的带回公司，用言语威胁、动手打或者拘禁的手段让他们还钱，找不到人的就用502胶水堵锁眼、喷红漆、电话骚扰借款人或其家属，做零用贷的催收都是这样。2018年1月10几号时公司给催收人员买过甩棍和塑料长棍，还有一根电棒，其见陈瑞玩过，还买过一箱喷漆。公司的合同王梦雅说徐光明、肖丰和刘学他们通知要烧掉，其和王梦雅将合同烧毁了。88、被告人孙某某的供述，证明其于2018年的3、4月在安庆紫峰大厦的优信公司做催收工作，优信、铭鑫和龙胜公司的催收工作都做，三家公司的老板是同一批人，李振华和肖丰在安庆。负责的财务分别是汪琴、曾某某、章静。公司放贷的具体流程其不清楚，但客户借到手的金额肯定要比他们贷款的少，客户贷款1万的，借条会是1.5万。其按丁某给的逾期名单打电话催收，电话联系不上的打给客户父母或其他联系人，没效果的就上门催收，催收多少提前会在财务了解，催收人员会向丁某请示，逾期费没有固定的，一般是向客户要一两千元，不给或少给也就算了，其和郭某某、聂某某都是催收人员。客户在家的就和客户谈，或者在外面谈，一般和客户谈二三十分钟，客户不好说话的谈的会更长一些，客户如果不愿还钱，催收人员就说“不还钱我们就天天来”这样的狠话。但其没使用过暴力催收。二、诈骗、敲诈勒索事实（一）2017年12月7日、12月18日，被害人王某2通过上述方式分别在优信公司借款10000元、龙胜公司借款15000元，扣除上门费、服务费、保证金等费用，实得优信公司6500元、龙胜公司10200元。王某2向优信公司分别还款7544元、9368元后，逾期未还款，2018年3月份的一天下午18时许，被告人阮德文将王某2带至绿地紫峰大厦10楼公司向其逼要“借款”，约一小时后王某2答应还款才被允许离开，后王某2被迫向龙胜公司还款7000元。王某2被骗1044元，被敲诈勒索6168元。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明王某2的借款情况，另其于2017年12月至2018年2月分别向优信公司还款7544元、龙胜公司还款9368元；2018年4月向龙胜公司还款7000元。2、辨认笔录，证明被害人王某2辨认催收人员是肖丰、阮德文、吴超群、李振华、潘某某、陈瑞。3、微信账单、支付宝转账记录，证明王某2与涉案公司间转账的情况。4、被害人王某2的陈述，证明其向多家公司贷款，为了还贷，其于2017年12月7日到优信公司贷款，一男子让其填了基本信息单，并将单子给了另一男子，后公司安排人员上门看房，公司说能贷1万，分二十期还，每月还781元。优信公司通过银行转账1万元到其卡上，其打了1.5万的借条，公司让其通过微信转3500元到优信财务。2017年12月18日其又到龙胜公司贷款，接待的是同一人，这次其借1.5万，打了2.2万的借条，其收到1.5万后马上通过微信转了4800元到龙胜财务。公司说转回去的钱包括上门费、服务费和平台费，如果不还钱就按借条上的金额起诉。三家公司一直是肖丰打电话向其催收，还派人去其家中催收。春节期间一天下午五六点，吴超群、阮德文等人将其带到公司逼着还钱，说要收逾期费，李振华让其还4万元，一直到晚上12点左右其朋友来才接其离开。后经肖丰同意，其于4月14日转了2万给聂某某。5、被告人阮德文的供述，证明2018年1月的一天晚上，其和吴超群在西门见到王某2，将她带回公司，吴超群和她谈了约一小时，王某2说等他男朋友工程款下来就还，大家才让她离开了。6、被告人肖丰的供述，证明之前是吴超群对王某2催收的，后丁某接手。一天王某2来公司，其让她跟丁某谈，过了半个月的样子，王某2还了2万元。（二）2017年12月9日、12月18日，被害人操犇先后在优信公司借款12000元、龙胜公司借款12000元，扣除上门费、服务费、保证金等费用，实得优信公司8000元、龙胜公司6000元。操犇向优信公司、龙胜公司各还款3763元后，逾期未还款。2018年1月24日的中午，被告人潘某某约操犇至绿地紫峰大厦10楼公司，被告人肖丰要求操犇想办法还钱才能离开，当晚被告人吴超群、阮德文、方春光对其进行看管。1月25日晚上20时许，在其母亲被迫向龙胜公司还款12000元，并写下欠条后才被允许离开。操犇被骗4000元（未遂），被敲诈勒索9763元。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明操犇的借款情况，另其于2017年12月至2018年1月15日向优信公司、龙胜公司各还款3763元；2018年1月26日向龙胜公司还款12000元。2、辨认笔录，证明证人杨某4辨认和其谈还款的人是肖丰，被害人操犇辨认2018年1月24日在场的人有李振华，看管人员是阮德文、吴超群、方春光，和其谈还钱的人是肖丰。3、现场指认笔录，证明被告人肖丰指认操犇被非法拘禁的地点为紫峰大厦B座10楼1014室。4、证人杨某4（操犇母亲）的证言，证明2018年1月24上午操犇出门一直未归，其经操犇电话要求，到优信公司和肖丰谈还钱的事，其没钱离开，操犇在公司待了一晚，第二天下午4点半其又去公司，优信、聚宝盆两家谈还款，对方要4.5万，操犇求其同意，其没办法，取了2万给了优信公司，芦堃在条上写剩余2.5万明天下午还，其和操犇到晚上7、8点才离开。5、被害人操犇的陈述，证明其向多家公司借款，其中在优信公司借了1.2万元，姓潘的业务员接待，风控是另一个人，到手8000元左右，日息5‰，后其没钱还，又到龙胜公司借款1.2万元，扣掉龙胜自己扣的钱和优信的本息，到手6000多元。逾期后，这些公司多次在电话里威胁要上门催收。2018年1月24日上午其被姓潘的叫去优信公司，公司的肖总让其家人送钱，其妈妈过来和对方谈，没钱又走了，其晚上被留在优信被阮德文、汪某2等人看着，第二天下午其妈妈来和肖丰、芦堃谈，对方三家公司要求还5万多，当天其妈妈给了2万给优信，芦堃打收条，写着第二天还剩下的2.5万，其于晚上才离开。6、被告人李振华的供述，证明2017年底的一天傍晚，操犇到优信公司来了，阮德文、吴超群、王某某、方春光都在，因他还欠聚宝盆的钱，其通知芦堃到优信来，后其离开。第二天上午其见操犇仍在公司，中午他妈妈将钱还给两家公司，操犇离开。钱是肖丰收的。7、被告人肖丰的供述,证明2018年1月的一天，其下班前看到操犇在公司里，其和他说了一些关于还钱的话，后离开。第二天上班时其看到操犇还在，后操犇妈妈来了，李振华让其将他们带到聚宝盆公司芦堃那，让芦堃代表他们一起谈，后操犇妈妈分两次将钱还了。8、被告人阮德文的供述，证明一天中午12时左右操犇被潘某某叫到公司，肖丰跟他谈还钱的事，其和吴超群、方春光三人将他看着，晚上汪某2也过来帮忙看人，一直看到第二天早上，第二天操犇妈妈来还钱，操犇下午离开。9、被告人吴超群的供述,证明一天其在铭鑫公司见到操犇，其没参与看守，第二天他妈妈过来了。10、被告人潘某某的供述，证明2018年春节前的一天上午，操犇让其带他到别的公司借款，其让对方到公司来，后操犇到铭鑫公司，其下午下班见操犇还在办公室里，有肖丰、吴超群等人在，其离开。（三）2017年12月15日、12月19日，被害人邱某2通过上述方式分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金等费用，实得优信公司6000元。邱某2分别向优信公司还款4633元、龙胜公司还款3124元，后逾期未还款。2018年1月23日16时，被告人吴超群、阮德文伙同聚宝盆公司的芦堃（已判决）、汪某2（已判决）将邱某2带至绿地紫峰大厦聚宝盆公司办公室，在该办公室内邱某2遭多名催收人员殴打，被告人李振华、吴超群、阮德文对其催收，当晚23时许邱某2在其家人被迫分别向优信公司、龙胜公司各还款1.5万，共计还款3万元后才被允许离开。邱某2被骗3124元，被敲诈勒索28633元。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证明予以证明：1、光盘、电子账目、银行交易明细单，证明邱某2的借款情况，另其于2017年12月至2018年1月18日分别向优信公司还款4633元、向龙胜公司还款3124元；2018年1月24日向优信、龙胜公司各还款15000元。证人黄某2、江某52018年1月23日银行账户的交易情况。2、门诊病历，证明邱某2于1月24日凌晨2时10分就医，被诊断为全身多处软组织挫伤。3、辨认笔录，证明被害人邱某2辨认案发当日在场的优信和龙胜公司的老板是李振华；证人黄某2、江某5辨认案发当日和他们谈还款的其中一个公司老板是李振华。4、现场指认笔录，证明相关被告人指认邱某2被非法拘禁的地点为紫峰大厦B座10楼1002室。5、证人黄某2、江某5（邱某2的亲属）的证言，证明2018年1月23日下午5时左右接到邱某2电话，后到紫峰大厦聚宝盆公司，他们到后见邱某2衣服破了，脸上有血，对方说邱某2欠聚宝盆等两家公司5.8万，他们和对方两个公司的人谈，最后谈到4.8万，他们将钱从银行取出后还给两家公司，于次日0时许带邱某2离开。6、被害人邱某2的陈述，证明其先向聚宝盆公司借款，又于2017年12月份向优信公司借款1万，先在公司填表，又有两人到其家中拍照后开始放款，扣除各项费用后其拿到手的只有6千多，优信公司让其每周还781元，过二三周其没钱还，又去龙胜公司借款还之前的借款。2018年1月23日下午，聚宝盆公司的芦堃带了几个人将其接到聚宝盆，路上其被芦堃打，到办公室芦堃和其他人一起对其殴打，逼其打电话给家人要钱，家人来后，芦堃和优信老板都在，让其还5.8万，一直到晚上12点，其在公司待了6、7小时，家人凑齐了5万才离开。7、被告人李振华的证言，证明邱某2在优信和龙胜公司分别借了1.2万元。2017年底的一天下午5、6点，芦堃说邱某2被带到聚宝盆公司了，其过去看到芦堃打邱某2，扯他的衣服，汪某2、阮德文、吴超群等人都在，他们都让邱某2还钱，过了一会其就走了，晚上10点多，其听说邱某2家人来送钱，其又到芦堃办公室，邱某2姐姐还了三四万后，邱某2离开。8、被告人阮德文的供述，证明一天下午芦堃带着其和吴超群、汪某2一起接邱某2到聚宝盆公司，路上芦堃回头打了邱某2几个巴掌，到公司后李振华也来了，他和芦堃、吴超群都对邱某2拳打脚踢，晚上7、8时邱某2家人来和芦堃他们谈，一直到12点邱某2家人还了钱，邱某2才离开。9、被告人吴超群的供述，证明一天芦堃开车带其和汪某2、阮德文于下午5、6点将邱某2带到聚宝盆公司，路上芦堃打了邱某2，到公司后其和汪某2、李振华、阮德文、王某某等人将邱某2看着，芦堃、汪某2、李振华、阮德文他们四人对邱某2拳打脚踢，邱某2棉袄袖子被拉破，李振华、芦堃和邱某2谈还款数额，后邱某2家人来还钱于第二天凌晨0时许带邱某2离开。（四）2017年12月19日，被害人徐某4通过上述方式在安庆龙胜公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得6000元。徐某4向龙胜公司还款8591元，后逾期未还款。2018年4月，被告人丁某指使聂某某、郭某某、孙某某多次上门纠缠、滋扰徐某4及其父母进行催收，徐某4被迫向龙胜公司还款8000元。徐某4被骗2591元，被敲诈勒索8000元。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目、微信账单，证明徐某4的借款情况，另至2018年3月，徐某4向龙胜公司还款8591元；2018年5月向龙胜公司还款8000元。2、借条、收条、第三方协议、结清证明，证明2017年12月19日徐某4签了1.5万元的借条，2018年5月18日聂某某向徐某4出具结清证明。3、辨认笔录，证明被告人郭某某与孙某某相互辨认的情况。4、证人查某3（徐某4的母亲）的证言，证明2018年4月至5月，有四名男子拿着1.5万的借条，多次到其家开的超市来要钱，两次都待了一个多小时才离开，最后一次其一人在家，很害怕，打电话让其老公和徐某4都回家了，后来考虑到对方经常来家要钱，将车停在店门口影响生意，徐某4因为这件事天天不敢接电话也不敢回家，家里过不了正常生活，还是给了对方6900元将事情了结了。5、被害人徐某4的陈述，证明2017年12月19日，其为了还其他公司的车贷，经人介绍到龙胜公司贷款，一个胖胖的经理接待其，其借1万元，每期还781元，当天其手机里刚收到1万元，对方就说要其给上门费1000元、手续费和两期本息加起来一共4000元，这钱转给了龙胜财务，其到手只有6000元。其还了12期，有9000多元，再没钱还了。后来催收人员拿着1.5万元借条向其要钱，其才知道当天签的是1.5万的借条。公司的催收人员多次打电话、发信息催款，还通知其到公司，在公司谈了半小时，对方说其逾期，要罚息，加上本金要再还8000元，其没办法只好同意后才离开。后对方天天打电话威胁，后来龙胜公司的四个人多次到其家去催款，借了1100元还给对方，一天其父亲打电话说对方又来了，让其回家，其到家后，其父亲看其孩子才两岁多，怕对方吓着孩子，也怕他们天天上门骚扰纠缠家人，没办法就拿了6900元给了对方，这样事情才了。6、被告人聂某某的供述，证明其和郭某某、孙某某多次去怀宁徐某4家超市找对方催收，孙某某先还了不是800就是1200元，后大家带着借条给徐某4父亲看，徐某4也在场，徐某4父亲给了丁某7000元，其写了出具结清证明给对方。7、被告人郭某某的供述，证明丁某安排其和聂某某、孙某某去徐某4家上门催收，后和徐某4约在怀宁的一个医院门口，在车子里面谈，徐某4在车上坐了20分钟左右，答应还钱后大家让他离开，第二天徐某4还了1000元。8、被告人孙某某的供述，证明一天丁某让其和郭某某、聂某某一起去怀宁，在医院门口车上和孙某某谈，大家向对方要钱，徐某4在车上坐了20分钟左右，后徐某4答应还钱大家才让他离开，徐某4还了1000元。后大家又到怀宁徐某4家的超市，丁某等徐某4父母来了和他父母谈还款，后来徐某4也来了，最后徐某4父母给了聂某某7000元，大家离开。9、被告人丁某的供述，证明一天其开车带着聂某某和孙某某去了怀宁县徐某4父母开的超市，去之前其在财务那拿了借款合同，大家在车上，由聂某某、孙某某和徐某4谈的，后徐某4还了几千元。（五）2017年12月22日，被害人杨某3通过上述方式在安庆龙胜公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得6500元。杨某3向龙胜公司还款8589元，后逾期未还款。2018年4月，被告人丁某指使聂某某、郭某某多次上门纠缠、滋扰杨某3进行催收。杨某3被迫向龙胜公司还款8000元。杨某3被骗2089元，被敲诈勒索8000元。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明杨某3的借款情况，另至2018年3月，杨某3向龙胜公司还款8589元；2018年4月向龙胜公司还款8000元。2、辨认笔录，证明被害人杨某3辨认向其催收的人员有聂某某、郭某某。3、被害人杨某3的陈述，证明其于2017年12月22日到龙胜公司借款，一名男子让其填了基本信息单，并将单子交给另一男子，公司安排人员上门看了房子，看完房后对方说只能借给其1万元，分二十期还，每个月还781元。后龙胜公司转账1万元到其邮政卡上，其打了2万元借条，对方说如果不还钱就按2万起诉，并让其通过微信转3500元到龙胜财务，说是上门费、服务费之类的钱。后其共还了16000多元。其还了11期后没钱还了，公司的人天天到其家来要钱，在其门口贴让还钱的条子，并威胁说再不还钱就将其孙子带走。后公司两名男子又到其生态园来催其还钱，一直待到晚11点多，其被逼的没办法答应第二天还钱，后对方又多次逼要借款，其担心对方将其孙子抢走，又担心老是到生态园来生意没法做，就向朋友借了几次钱还了对方8000元。4、被告人聂某某的供述，证明其和郭某某两次去杨某3经营的龙麟生态园催收，并发短信催收，后对方还了8000元。5、被告人郭某某的供述，证明丁某让其和聂某某一起去杨某3生态园催收了三次，每次谈大约一两个小时，后杨某3分两次向其微信共转了8000元。（六）2017年12月9日、12月18日，被害人张某2分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金等费用，实得优信公司6500元、龙胜公司5500元。张某2分别还优信公司5476元、龙胜公司2355元后，逾期未还款。2018年1月的一天下午，被告人阮德文约张某2至绿地紫峰大厦10楼公司，由吴超群、阮德文、王某某对其催收，当天晚上23时许张某2在妻子被迫答应还款后才被允许离开。后张某2被迫陆续向优信公司还款6000元、龙胜公司还款7450元。张某2被敲诈勒索9281元。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明张某2的借款情况，另至2018年1月，张某2分别还优信公司5476元、龙胜公司2355元；2018年2月向优信公司还款6000元、龙胜公司还款7450元。2、辨认笔录，证明被害人辨认和其谈还款的公司的负责人是徐光明，公司的审核人员是李振华，约其至公司的人是阮德文，限制其人身自由对其催收的人是王某某、陈瑞、江某、潘某某；证人王某4辨认和其谈还款的老板是徐光明。3、现场指认笔录，证明相关被告人指认张某2被非法拘禁的地点为紫峰大厦B座10楼1018室。4、证人王某4（张某2妻子）的证言，证明2018年1、2月左右，张某2被要债的人多次控制人身自由，其和对方谈了几次，最后一次性给了对方2万元，并写了条子担保还钱，张某2才离开。5、被害人张某2的陈述，证明其在安庆的五六家零用贷公司贷过款，主要是优信和龙胜公司，借款时对方让其提供身份证、手机通讯录、家庭住址、工作单位等信息，后交给审核员，审核后公司派人到其家里家访核实真实信息，将其家定位和照片发到公司，公司审核好了之后直接将借款1万元转给其，之后在家访人员的监督下，其给龙胜公司的财务转回3500元，其打了1.2万的借条；第二次其在优信公司借8000元，到手的只有5500元。转回去的钱对方说是平台费用。龙胜公司是分五十周还款，每周还400元左右，优信分三十周还，每周还600多元，其还了几周就没还了。姓王的就打电话催收，让其到他们租住的房子那，不让其离开，后其老婆报警了，其才离开。过了一段时间的一天下午，阮德文让其去公司，对方还是限制其人身自由，在语言上对其威胁，一直到晚上23时左右，其老婆来公司，跟徐光明谈，最后说好还1.8万元，每个月工资到账还一部分，其才离开。6、被告人徐光明的供述，证明一天张某2被叫到公司来，吴超群、肖丰和阮德文在，他们向张某2要钱，谈了2个多小时没谈好，最后李振华在电话里定了数额，晚上9点左右张某2老婆来担保，张某2晚10点左右离开公司。7、被告人阮德文的供述，证明2018年1月的一天下午其和王某某将张某2带回公司，先是吴超群和张代详谈，后来是徐光明和他谈，张某2叫来一个女的，最后徐光明和对方谈了个数字，晚上10点他们离开公司。过了几天那个女的和其联系还了1万元，说剩下的钱慢慢还，其将钱交给财务。8、被告人吴超群的供述，证明2018年一二月的一天，阮德文打电话让张某2于中午一两点到公司来了，并让他在公司想办法还钱，当时其和阮德文一直在场，后张某2老婆下午四五点来公司和阮德文谈，最后答应每个月还多少一直到还清为止，后徐光明同意了，张某2才离开。9、被告人王某某的供述，证明一天下午吴超群让其打电话给张某2催收，后张某2到公司来了，吴超群和他谈，不记得过了多久，吴超群让其跟着去格林联盟，说张某2的老婆在宾馆替他还钱，其和吴超群、方春光带张某2去了，后张某2报警，警察来后张某2就走了。（七）2017年12月12日，被害人何某在安庆优信公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金等费用，实得7800元。何某还款4686元后，逾期未还款。2018年2月份的一天，何某被强行带至绿地紫峰大厦10楼公司，被告人李振华、吴超群、陈瑞、方春光、许某某对其进行催收，期间李振华对何某使用暴力，陈瑞使用电棒进行威胁，何某被迫还款2万元后才被允许离开。何某被敲诈勒索16886元。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明至2018年1月何某还款4686元，2018年2月还款20000元。2、辨认笔录，证明被害人何某辨认带头对其殴打的人是李振华，一直催其还款但没动手的是许某某，当时在场的人有方春光，对其使用电棒的是陈瑞。3、被害人何某的陈述，证明其于2017年底在优信公司借款1万，对方说要扣除上门费、平台服务费、两期本息和家访费，到手7800元，其打了14000元借条，对方说借条就是个形式，如果逾期了每天罚款100元。后公司的人去家访，家访后其收到1万元，其给优信公司返还了2200元。逾期后，2018年1月中旬的一天晚上，对方公司三人于晚上九十点将其带到公司，让其还2.5万元，并对其殴打，其中还有人拿个约二十多公分的黑棒子一样的东西往其右腰上一戳，其感觉应该是电棒，后其向弟弟要了2万元，第二天凌晨二三点才到账，其还给对方后才离开。4、被告人阮德文的供述，证明2018年1月的一天晚上8、9点，李振华带其和陈瑞到何某家，将何某带到优信公司，李振华让何某打电话找人还钱还踢了他一脚，陈瑞拿电棒吓唬何某，当时在场的有其和吴超群、李振华、陈瑞、许某某，后其离开公司。5、被告人陈瑞的供述，证明何某是吴超群在下午下班时叫来的，其打开电棒吓唬何某让他还钱，当时李振华、肖丰、吴超群、老王、方春光、阮德文、江某、许某某都在，吴超群和何某谈还款，其将电棒拿出去放好后听到里面在打人，其进去跟着还踢了两脚，动手的人比较多，其记得的有吴超群、李振华、许某某。（八）2017年12月19日，被害人查某2分别在安庆优信公司借款8000元、龙胜公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金等费用，实得优信公司4500元、龙胜公司6000元。查某2分别还优信公司1462元、龙胜公司1562元，后逾期未还款。2018年1月份的一天晚上，被告人吴超群、阮德文、宁某、陈瑞在查某2的住处利用喷红色油漆的手段进行催收，同时对查某2及其父母进行电话滋扰。后查某2被迫向优信公司还款8720元、龙胜公司还款13600元。查某2被敲诈勒索14844元。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明查某2的借款情况，另至2018年1月3日查某2分别还优信公司1462元、龙胜公司1562元；2018年1月18日向优信公司还款8720元、龙胜公司还款13600元。2、借条、第三方借款协议、银行账户明细单、微信账单，证明2017年12月19日，被害人查某2分别在金额为1.5万元和1.2万元的借条上签字以及查某2在两家公司的借、还款情况。3、辨认笔录，证明被害人查某2辨认其签合同时在场的优信公司老板是肖丰，审核其贷款的是李振华，到其家家访的是吴超群，被告人阮德文辨认两次和其一同去喷漆的是宁某。4、证人查某4（被害人查某2的父亲）的证言，证明其和查某2住在同一小区，查某2因没及时还高利贷，他家的大门、墙壁和地上都被人喷了红漆，他吓得不敢回家，住到其家，查某2有家不敢回，邻居们议论纷纷，对他造成很坏的影响，家人也提心吊胆。为了能过正常的生活，2018年1月17日的傍晚，其和对方约在独秀初中门口见面，对方来了四个人，查某2说他借的钱到手的只有10500元，因对方有借条，其也没办法，给了对方2.6万元。5、被害人查某2的陈述，证明2017年12月其到龙胜公司借款，一个小姑娘在电脑上录入其信息，然后带其去一个胖胖的男子那，说其借1万，到手的就6000元，对方又带其在优信公司再借8000元，到手4500元，两家公司是一个老板，扣掉的钱是家访费，一期的本息先扣掉，再押最后一期本息做保证金，还要收管理费，其签了1.5万和1.2万的借条，签好合同后一个瘦高的男子到其家家访，发了定位，通过后其收到1万和8000元，其再将扣掉的4000元和3500元转回公司财务。逾期后，其接到不同手机号打来的催收电话，说再不还钱就要上门要了。2018年1月的一天，其接到两家公司的电话说要到其家来，其很害怕就去了父母家，晚10点多其在父母家看到那个瘦高的男子带着四五个人去了其自己家，过了半个多小时出来，第二天其回家后看见防盗门外、锁眼上、猫眼上及楼道灯上都喷了红色油漆，墙壁和门下面的地板上喷了“查某2欠债不还”等字。之后对方又打电话向其和其父母要钱，说两张借条加起来是2.7万，一天双方约在独秀初中那见面，其父母给了对方2.4至2.6万元。6、被告人李振华供述，证明一天晚上其坐宁某的车，和阮德文等人一起去怀宁查某2家，阮德文在他家门口用红漆喷了“还钱”之类的字。7、被告人阮德文的供述，证明其和李振华、吴超群以及另一个小伙子一同去怀宁查某2家，由小伙子开车，吴超群用红色漆在查某2家的门上和旁边的墙上都喷了“欠债还钱”之类的字，每个字巴掌大小。8、被告人吴超群的供述，证明查某2提出在怀宁一个中学门口把账结清，阮德文说他上次到查某2家喷漆被对门的人看到了，他不去，于是其和肖丰、王某某去了，其让对方按合同上的金额还款，查某2说没那么多，后报警，最后查某2父亲还了2.4万现金，其给了肖丰。9、被告人王某某的供述，证明2018年1月的一天下午，吴超群开车带其和肖丰一起去了怀宁一个学校附近，和查某2及其父母谈，吴超群和对方发生争执，对方报警，后来对方给了吴超群现金。10、被告人陈瑞的供述，证明一天晚上吴超群开车带着李振华、阮德文，其坐宁某的车，大家一起到了怀宁高河镇上的一户人家，吴超群上去用漆在墙上和地上喷了还钱之类的字。11、被告人宁某的供述，证明一天其和吴超群、李振华、阮德文、陈瑞等人去怀宁高河一户人家，由吴超群喷了油漆。12、被告人肖丰的供述，证明2018年2月左右的一天下午，吴超群开车带着其和王某某一起去了高河的一个学校附近，吴超群与查某2以及他的父母谈，他父母对借条上的金额有异议，还报了警，后查某2的父母给了吴超群1万元左右。（九）2017年12月29日、2018年1月29日，被害人顾某分别在优信公司借款12000元、龙胜公司借款12000元、铭鑫公司借款20000元，扣除上门费、服务费、保证金等费用，实得优信公司8000元、龙胜公司8000元、铭鑫公司14000元。顾某分别向优信公司还款3760元、向龙胜公司还款3761元、向铭鑫公司还款1560元，后逾期未还款。2018年2月9日上午10时许，顾某至绿地紫峰大厦10楼公司准备结清余款，被告人吴超群要求其按虚高借款合同还款，当日19时许顾某被迫向三家公司各还款2万元，共计还款6万元后才被允许离开。顾某被敲诈勒索39081元。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目、手机视频录像，证明顾某的借款情况，另至2018年2月5日，顾某分别向优信公司还款3760元、向龙胜公司还款3761元、向铭鑫公司还款1560元；2018年2月8日至12日，向三家公司各还款2万元。2、辨认笔录，证明被害人顾某辨认自称老板的男子是吴超群，对其威胁的胖胖的戴眼镜的男子是李振华，介绍其贷款的是阮德文，上门催收的是王某某；证人余某2辨认上门找顾某的男子是吴超群、王某某，在公司里自称负责的人是吴超群。3、现场指认笔录，证明被告人吴超群指认顾某被非法拘禁的地点为紫峰大厦B座10楼1014室。4、证人余某2（顾某妻子）的证言，证明一天下午2点左右，顾某打电话说他被扣在紫峰大厦的一个公司里，其下午3点去了紫峰大厦10楼的一个公司，公司里四五个人，姓吴的自称其是负责的，他拿出三张借条，金额加起来5万多，让顾某还10万，说逾期要罚款，还清了顾某才能离开。后其婆婆张明兰也来了，一起和对方算账，对方还要6万，因担心顾某在公司里有人身危险，其婆婆就凑齐了6万给了对方。这件事对其家庭产生很大影响，顾某精神萎靡不振，两人经常吵架。5、被害人顾某的陈述，证明因其需要还网贷的钱，其于2017年12月29日在优信和龙胜公司贷款，每家借1.2万，但签了两张1.8万的借条和合同，其问怎么回事，阮德文说没关系，这是公司的规定，还是按1.2万的金额还款，接着阮德文带一年轻人到其家去外访，后其收到两家公司转来的各1.2万元，阮德文让其分别转了4000元给优信和龙胜财务，说是上门费、押金和平台服务费，还要600元外访费说是个人提成，其实际到手15600元。逾期后，阮德文安排别人带其到铭鑫公司又借了2万元，这次打了3万的借条，放款2万到其银行卡后，铭鑫人员让其转6000元到公司财务上，其到手14000元。后这三家公司就派人到其家催收，2018年2月9日上午10点左右其到公司，当时借款时阮德文说还款按实际借款还就行了，但结算时老板不承认其实际借款，非让其按借条上的金额还钱，不让其离开，其中一个胖胖的戴眼镜的老板拍其肩膀威胁其“你钱不还要你死”，直到下午三四点，其只好打电话给其老婆，后其老婆和母亲来公司和对方谈，那个老板说三家一共还6万，其母亲没办法到处借，总的给了6万，其离开公司已经是晚上7点多了。这件事情之后，其精神很萎靡，不想工作，家人都责怪其，家里经济条件本来就不好，家里经常发生矛盾，也影响到其儿子的生活和学习。6、被告人吴超群的供述，证明2018年2月的一天上午，顾某到公司来谈还款，后顾某打电话给他老婆，他老婆和妈妈下午四五点时来公司，其让对方按合同上的数额还钱，后决定就收6万元，其收钱后将借条和合同毁了，顾某妻子还拍了一个还钱的视频。顾某在公司前后待了6小时左右。后其在微信群说收了66000元，徐光明问怎么少了6000元，还说了以后不要自作主张的话。（十）2017年12月28日，被害人丁某1在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金等费用，实得优信公司7000元、龙胜公司7000元。因丁某1逾期未还款，2018年1月初，被告人吴超群、王某某多次上门纠缠、滋扰丁某1进行催收。丁某1被迫向优信公司还款14000元、龙胜公司还款14000元。丁某1被敲诈勒索14000元。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明丁某1借款情况，另其于2018年1月向优信、龙胜公司各还款14000元。2、辨认笔录，证明被害人丁某1辨认李振华、陈瑞、吴超群、王某某的情况。3、证人丁某2（丁某1姐姐）的证言，证明丁某1因欠债多次被人上门催收，影响其家庭生活。4、证人黄某3（丁某1母亲）的证言，证明因丁某1欠贷款公司的钱，公司多次到其家要钱，2018年1月，对方先后五次到其家中要钱，丁某1和其找多名亲友借钱还款。对方每次到家里来都是晚上九十点，影响到其正在生病的丈夫的康复，其孙子听到有人敲门就害怕，为了丁某1的安全，其没办法只有替他还钱。5、被害人丁某1的陈述，证明其于2017年11、12月在优信、龙胜两家公司分别借款1万元，到手13000元，借款时公司人员在电脑上录好信息后将其带到经理办公室，李振华说其借2万要分两家公司借，到手只有14000元，日息4‰，按二十期还，每期共还1560元，两家公司都要扣上门费、平台服务费和两期本息，不逾期还款的话两期本息就算在内，逾期的话每天要多收300或500元。李振华让其去财务室签了两份合同，合同上金额都是1.6万元，其当时问为什么这么多，财务说是利息什么之类的，还说如果不还钱就按这个金额起诉，后来一个小伙子到其家中拍了照片说可以放款了，其建行卡上就收到了钱。逾期后公司的人就不停的打电话要钱，又多次到其家里催收，其和母亲到处借款还钱，对方要钱时在其家坐一个小时左右才离开，还带他一起到大渡口、枞阳亲戚家借钱，其一共还了24000元。对方多次上门催收对其家人造成了不安，极大影响其正常生活。6、被告人吴超群的供述，证明2017年12月丁某1在优信、龙胜借款后没还钱，其开始电话联系对方，一天其打电话让他下午4点到公司来，其按合同上的总金额3万向丁某1要钱，丁某1就四处打电话借不到钱，其就开车带着丁某1回家，那时是晚上6、7点了，丁某1母亲帮他打电话给他姐姐，后他姐姐借了钱，要到12点才能取，因其已经在群里说了丁某1要还款1万元，其就在丁某1家里坐到了夜里12点，结果钱还是没取出来，其便离开。后其和王某某又上门催收或跟丁某1到他的亲戚家去拿钱。7、被告人王某某供述，证明一天下午或是晚上，吴超群开车带着其和丁某1到大渡口借钱，到了一户人家，丁某1自己进了屋子，有没有借到钱吴超群没有说。三、诈骗、寻衅滋事的事实（一）2017年12月6日、12月21日，被害人杨某2分别在安庆优信公司借款8000元、龙胜公司借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司4500元、龙胜公司4500元。因杨某2逾期未还款，2018年1月份的一天，被告人陈瑞在杨某2位于安庆市迎江区水岸花都小区Cl-6-1-1002室的住处门外利用喷红色油漆的方式予以催收。杨某2被诈骗7000元（未遂）。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明杨某2借、还款情况。2、辨认笔录，证明被害人杨某2辨认审核其贷款的经理是李振华。3、现场指认笔录，证明被告人陈瑞指认在杨某2住处喷漆的地点。4、证人胡某2（杨某2的嫂子）的证言，证明2017年年底或2018年年初，一天晚上回家其发现家门口墙壁上被人用红漆写了“杨某2还钱”几个字，门上还有被踹的鞋印，其很害怕。5、被害人杨某2的陈述，证明其于2017年12月分别在优信和龙胜公司借款8000元，一个胖胖的男经理接待的，扣掉家访费、材料费等费用，实际到手均是4500元，公司派人到其家拍照，其收到8000元后，再通过微信转给财务3500元，合同上签的是1.2万元。逾期后，其回家发现其家防盗门锁眼、猫眼上都被喷了红漆，其很生气，要求对方将漆清除干净其再还款，公司不承认，其没再还款，一周后其家大门边的墙上被人写着“杨某2还钱”四个红字。对方不间断的到其家喷漆，影响了其正常生活，也给其名誉造成了影响。6、被告人陈瑞的供述，证明其于一天晚上和阮德文、江某等人到水岸花都一客户住处的墙上喷红色油漆。（二）2017年12月7日、同年12月18日，被害人朱某6分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司6500元、龙胜公司4000元。因朱某6逾期未还款，2018年1月份的一天晚上，被告人江某在朱某6位于安庆市开发区回祥小区10栋605室住处门外利用喷红色油漆的方式予以催收。朱某6被骗7500元（未遂）。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明朱某6的借、还款情况。2、现场指认笔录，证明被告人江某指认在朱某6住处喷漆的地点。3、证人朱某7（朱某6的父亲）的证言，证明因朱某6在外借高利贷的事，其本来和谐的家庭搞得四分五裂，家里不敢住人，朱某6失联半年，到处躲。家里不只门上，从一楼到五楼整个楼梯都被喷了“朱某6还钱”的字。4、被害人朱某6的陈述，证明其在优信公司贷款1万元，业务员让其填基本信息，然后带其到老板办公室，问了些情况就派人到其住处和店里拍照上传公司，审核后老板说公司先转其1万，让其再将手续费、业务员返点等费用转回3500元，实际到手6500元。一周后其又去龙胜公司贷款，贷款时程序一样，其收到1.2万后又转回公司4000多元，到手8000元不到，其共还款5000多元。逾期后对方一直打电话给其和其父母要钱，后公司两名男子到其家，威胁如果不还钱就在其家不走，到其店里闹，后来其凑齐了一期的钱还给对方，他们才走。之后因为对方一直闹，其店也没办法开，其就去了外地。5、被告人吴超群的供述，证明朱某6借款逾期后，其和江某一起去朱某6店里、家里都没找到他，后其在微信看到不是江某就是王某某发了小视频，在朱某6门口喷了红漆。6、被告人江某的供述，证明一天吴超群带其去朱某6家，吴超群在朱某6家单元口的墙上喷了“朱某6还钱”几个大字，喷好后拍了视频发在公司微信里，主要是给几个老板看一下去催收了。（三）2017年12月12日、12月18日，被害人吴某6分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司6350元、龙胜公司3200元。因吴某6逾期未还款，2018年1月份的一天晚上，被告人吴超群在吴某6位于枞阳县金山路河道局宿舍的住处门外利用喷红色油漆的方式予以催收。吴某6被骗8450元（未遂）。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明吴某6的借、还款情况。2、辨认笔录，证明被害人吴某6辨认吴超群、李振华的情况。3、现场指认笔录，证明被告人吴超群指认在吴某6住处喷漆的地点。4、证人张某4（吴某6的房东）的证言，证明吴某6于2017年至2018年中旬租了其位于枞阳县金山路河道局旁的一处房屋。2018年1月的一天，一个朋友说其河道局房子可能被人泼了油漆，其去看了一下，其房屋大门上用红漆写着还钱的字，旁边的墙上也写着“吴某6还钱”字样，门锁里也被灌进油漆。隔壁邻居说那一段时间，晚上经常有人去敲门找吴某6。其听说吴某6在安庆的小贷公司借了钱没还，他们还经常打其电话找吴某6，其害怕自己受到伤害，也担心有人破坏其房子。5、证人祖某的证言，证明其是枞阳县供电公司明源公司综合管理部主任，吴某6以前是公司的员工，2018年后就没有上班了。2017年底时，经常有人打电话给其办公室找吴某6，其说吴某6不在上班，对方还是频繁的打，几乎隔两天就打一次，影响其正常工作。6、证人吴某8、戴某（被害人吴某6的父母）的证言，证明从2017年11月起，小贷公司的人就一直打他们的电话催债，几乎每天几十个电话让其帮吴某6还钱，并言语威胁，还在吴某6租住的房子门和墙壁上喷红色油漆写字，二人晚上都不敢出门，整天在恐惧中度过，每天送外孙女都小心翼翼的，吴某6因为此事将工作辞了，严重影响了家人的正常生活。7、被害人吴某6的陈述，证明其于2017年11月到优信公司借款5000元，由业务员登记其信息后，李振华说到手只能拿2100元，要扣利息，借款合同金额是8000元，每周还1000多元，后吴超群到其住处和上班的地方拍照，公司转给其5000元，其又从微信转回公司2100元，付了两个业务员共800元，到手2100元。后其又到龙胜公司借了5000元，到手3200元，到铭鑫公司借8000元，到手6350元，合同上是1.2万元。贷款程序都一样。逾期后对方一直电话威胁其还款，并打电话、发信息给其家人、同事。后其母亲发信息告诉其公司的人找上门了，在其租住处用油漆写了其名字，还有“还钱”等字，楼梯到处都是，并拍了照片发给其看。后其班也不敢上，辞职了。8、被告人吴超群的供述，证明一天晚上其一人去枞阳吴某6家上门催收，她不在家，其用红漆在门旁的墙上喷了“吴某6还钱”几个巴掌大的字。（四）2017年12月15日、12月18日，被害人江某3分别在安庆优信公司借款10000元、龙胜公司借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司6000元、龙胜公司2600元。因江某3逾期未还款，2018年1月份的一天下午，被告人王某某将江某3从其桐城家中带至绿地紫峰大厦10楼公司，由被告人吴超群对其进行催收，江某3还款两周本息才被允许离开。2018年1月19日吴超群、王某某等人又再次前往桐城对江某3上门进行催收，在江某3家属报警后才离开。江某3被骗9400元（未遂）。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明江某3的借、还款情况。2、辨认笔录，证明被害人江某3辨认为其办理业务的业务员是许某某，对其审核的是李振华，王某某和江某是上门催收的人，在公司和其谈还钱的是吴超群。3、被害人江某3的陈述，证明2017年9、10月份左右，其到安庆紫峰大厦优信公司去贷款，业务员在电脑上填写了其基本信息后带其去一个办公室，一个男的看了其手机，问了一些情况，说其只能借1万元，之后其和财务人员签合同，合同中的借款数额是15600元，利息是日息4‰，分二十期还，一周为一期，每周要还780元，后公司派了一个姓王的男子到其在桐城的家中拍照并反馈给公司，说可以放款，其中行卡上就收到1万元了，姓王的又让其微信转4000元到优信财务部，其转后姓王的离开。过了两周，其又在龙胜贷款，用同样的方法借了8000元，合同上是13000元，扣掉上门费及上次欠优信几周的还款，其又转了5400元到龙胜财务的微信上，其实际到手的是2600元。其转回去的钱包括填资料的费用、外访费、两期的本息、还有其他一些费用，逾期后，一天下午公司的老王和一个小伙子到其家中谈还钱的事，在其家里坐了两小时，让其到公司跟老板谈，其到龙胜公司借了1560元转到了龙胜的财务上，在公司待了两小时后离开。后老王等人又到其家坐了3、4个小时催款，其母亲和对方吵了起来，其哥报警，警察来了对方才离开。这两家公司不停的电话催收，长时间在其家坐着，两次都是下午5、6点到其家中，又将其带到公司，其怕被打，催收搞的其精神上压力很大。4、被告人王某某的供述，证明其去桐城对江某3上门催收过两次。第一次吴超群安排其和方春光去江某3家，对方没钱还，经吴超群要求，其和方春光将对方带回公司，江某3到公司后，吴超群让他打电话借钱还，江某3还了不是一期就是二期本息，在公司待了两小时后离开。第二次其和吴超群去没要到钱，谈了半个小时，和江某3的母亲吵起来，对方报警了，其离开。5、被告人吴超群的供述，证明江某3在优信和龙胜贷款不久就逾期了，其电话联系过对方多次，2018年1月的一天，肖丰安排王某某等人去桐城汪文生家上门催收，王某某去后给其打电话说对方还是不还，其跟肖丰说了，肖丰让带江某3回公司谈，其告诉了王某某，当晚6时左右，王某某带江某3到公司了，其在大厅里跟对方谈，让他想办法还钱，江某3在公司打电话借钱还了两家一期的钱，每家780元，共1560元，之后便离开。后江某3到了下一期又没钱还，于是其和王某某于一天晚上6时左右去他家，在江某3家里，他妈妈骂人，之后他家一个男性亲戚来报警了，警察让其不要在江某3家里待着，其在江某3家里前后待了40分钟离开。（五）2018年1月29日，被害人吴某7在安庆优信公司借款8000元、铭鑫公司借款8000元，扣除上门费、服务费、保证金，实得优信公司4500元、铭鑫公司4500元。因吴某7逾期未还款，2018年3月6日晚，被告人江某、方春光和谢某2（另案处理）前往吴某7位于望江县的家中上门催收，因未谈妥，后被告人李振华、吴超群、阮德文、许某某于当晚前往吴某7家中继续上门催收。在催收的过程中，上述人员对吴某7进行殴打，致吴某7左侧两根肋骨骨折（经望江县公安局刑事科学技术室鉴定，损伤程度属轻伤二级），后逃离现场。吴某7被骗7000元（未遂）。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明吴某7的借、还款情况。2、辨认笔录，证明证人吴某9、被害人吴某7辨认吴超群，相关被告人相互辨认的情况。3、现场勘验笔录、人身检查笔录及照片，证明公安机关对案发现场勘验及对吴某7身体检查的情况。4、通话详单、情况说明，证明案发当晚，被告人江某与吴某7、肖丰、李振华有通话记录的情况。5、法医学人体操作程度鉴定书，证明被害人吴某7的损伤程度属轻伤二级。6、证人谢某2的证言，证明2018年春节后的一天晚上阮德文让其陪着江某、方春光一起去了望江帮忙催收，到望江是晚上7点多，当时吴某7不在家，二十分钟后吴某7回家了，江某他们向吴某7要钱，对方始终说没钱还，大约磨了半小时，江某就打电话给李振华，李振华说他们马上来，后江某将李振华、阮德文、吴超群和许某某带到吴某7家，吴某7还是不还钱，李振华让对方到安庆去，对方说他也是在社会上跑的，不要跟他来这一套，许某某便上前给了对方一巴掌，李振华也向对方头上打了一拳，吴某7马上从茶几上拿起一把剪刀，被阮德文夺下来，李振华说把人带走，除了其之外，其他人都将吴某7往车子旁抬，到车子边对方挣脱掉在地上大声叫救命，车子油管被他拽掉了，其看到李振华、吴超群、阮德文和许某某用脚往对方身上跺，跺的最凶的是李振华和吴超群，许某某和阮德文就跺了两脚，其怕打下去会打死人就谎称对方儿子报警了，李振华一听马上就说走，钱不要了，其和方春光、江某上了方春光的车子，其他几人上了他们开的车子，但车子就是打不着，所有人下来推车，过了一会，吴某7儿子拿了钉锤之类的东西冲出来砸车后面，吴某7跑回家拿菜刀追他们，七人跑开，坐方春光的车子回安庆了。第二天肖丰和李振华让大家出去躲一下，其就跟着一起离开安庆躲了几天。7、证人吴某9（被害人吴某7的儿子）的证言，证明2018年3月6日晚7点多，其在房间睡觉，有人敲门，进来三个人，说找其父亲，其让他们进来了，其中一人打电话让其父亲回家，其父亲回来后让其回房间睡觉，不知过多久，其听见父亲喊快来人，其出去看，其父亲被三四人拖着往车里抬，门口有两部小轿车，其问对方干嘛，对方将其父亲放下来，后其父亲回家报警并拿着一把锄头出来，一部分人开车跑了，一部分开另一部车打不着，准备推走，见其父亲追出来都跑了。8、证人吴某10的证言，证明2018年3月的一天夜里，其听到吴某7家有人喊救命，还听到里面有打闹的声音，其当时害怕没出来看。9、证人陈某8的证言，证明2018年3月的一天凌晨，其听到吴某7家有人喊救命，其起床看到马路上停着两辆车，吴某7家门口有很多人，吴某7往其家方向跑，边跑边喊救命，之后派出所的民警到了现场，在民警到达之前，对方一辆车开走了。10、被害人吴某7的陈述，证明其于2018年1月29日到优信和铭鑫公司借款，负责人是吴超群，其和两家分别签了1.2万元的欠条，是吴超群带其在财务室签的。后方春光到其家看房拍照，之后微信转其1.6万，让其给两家公司财务再各转3500元作为保证金，其不知道扣的钱是什么钱，其实际到手的是9000元。两家公司都约定每周一还款，每家还30期，每期631元，其还了几期。2018年3月6日晚7时左右，其接到一个人电话让其回家，其8时左右到家，见一个陌生人坐在其家客厅和其儿子一起看电视，其知道是来找其要钱的，过了十几分钟，江某和方春光来了，其谈还钱的事，其说现在没钱，下个月还5000元，对方说不行，现在不还就跟他们去安庆跟老板谈，其坚持不去。大约过了两个小时，吴超群带了三个人到其家，吴超群指着其鼻子问其还不还钱，其说现在没钱，等下次有钱再还。吴超群对旁边两个人示意一下，那两个人上来各打了其一巴掌，其站起来，方春光将其按住，然后七个人将其摁地上对其前胸、后背、腹部、双臂等处拳打脚踢，吴超群还将其家茶几上的剪刀拿起来，用柄砸了其后背两下。打了一会后，对方将其往外面抬，抬到车子旁边往车里塞，其使劲不进去，趁机跑回家打报警电话。对方跑掉了，他们的车子丢弃在现场。11、被告人徐光明的供述，证明其听肖丰说，2108年春节后，李振华、吴超群带着业务员去望江县上门催收时，将一个客户打伤了，吴超群在这之后就离开公司了。12、被告人李振华的供述，证明因吴某7在优信和龙胜公司分别借了钱，逾期未还款，一天晚上，公司先派方春光带江某、谢某2去他家催收，后肖丰通知吴超群，说方春光他们和对方没谈好，让其和吴超群、阮德文、许某某一起去催收，其便开车带他们去了望江，后双方发生争执，吴某7拿剪刀站起来，阮德文和方春光将剪刀夺下，阮德文说将对方带到安庆谈，其回到车上掉头，他们将吴某7往车上拉，吴某7趴在地上，将汽车的油管拉下来了，后吴某7的儿子拿斧头出来砍车，吴某7也拿刀追，大家跑到方春光车上，最后七人都坐方春光的车子回安庆了。在车上其才听说他们把吴某7打了，第二天得知吴某7肋骨断了。后徐光明让肖丰去解决这件事，双方没谈好。事情发生后，徐光明就让其和吴超群、阮德文等人离开公司躲一躲。13、被告人刘学的供述，其听徐光明说吴超群、光头、司机他们在望江要钱，对方不给，双方打起来把对方打伤了，徐光明让其找陆军想办法把事情摆平，后一直未解决。14、被告人肖丰的供述，证明事发当天晚上，其接到李振华电话，说他们在望江将吴某7打了，还将一辆车子丢在望江。第二天其和李振华、芦堃一同到望江找吴某7谈赔偿的事，其交了1万元的医药费，后没谈成，出事后李振华说要带大家去乡下躲一躲。15、被告人阮德文的供述，证明2018年2、3月的一天傍晚其看到方春光、江某和谢某2一起到望江吴某7家上门催收，后李振华接到电话说吴某7不还钱也不来安庆，李振华就开着吴超群的车带大家一起到望江，江某来接大家去吴某7家，方春光和谢某2在吴某7家客厅里，李振华让他还钱，他说“到望江来还想打人啊”，许某某打了吴某7一巴掌，吴某7准备拿剪刀其将剪刀丢开，吴某7往厨房跑，方春光把他抱住，其说到安庆去，到公司再说，李振华开车去了，其和吴超群、许某某、方春光、谢某2将吴某7拉出屋外，吴某7往地上一躺，几人将其往车边抬，吴某7倒在地上把车油管拔了，李振华车发动不了，下车对着吴某7上半身踢了几脚，大家也跟着后面踢了几脚，江某在他车上没下来。大家没踢一会，吴某7儿子拿着东西冲出来，大家散开，吴某7起身回去，大家将车往路上推，刚推到路上，吴某7就拿着菜刀追出来用刀砍车子，大家吓得跑开，上了江某的车离开。第二天听说吴某7肋骨断了，肖丰代表公司去望江和对方谈，具体情况其不清楚，后来徐光明让催收的人都不要去上班了。16、被告人方春光的供述，证明2018年3月的一天傍晚，经肖丰和吴超群安排，其开车带江某和谢某2到望江吴某7家催收，好说歹说吴某7就说没钱，也不说具体还款日期，也不去安庆公司谈，江某就打电话给李振华，让他来处理，半小时后江某接李振华等人，后李振华、江某、吴超群、阮德文、阿华一起进了吴某7家，李振华和对方谈还钱的事，许某某在吴某7脸上拍巴掌，吴某7急了，准备拿剪刀，阮德文先将剪刀拿了，将吴某7推到墙边，他们就一拥而上说要将对方带回公司，其听到李振华说带走带走，当时场面比较混乱，大家将吴某7拉出家，往车上抬，李振华先上了车，吴某7不知怎么将车油管弄断了，李振华下车后骂了几句就向吴某7胸口连续跺了几脚，吴超群也跟着后面用拳头打，其他人拉吴某7，打了一会大家放开吴某7，吴某7的儿子拿着铁锤出来，大家开始跑，都上了其车回了安庆。第二天其便离开公司。17、被告人吴超群的供述，证明2018年3月6日晚上肖丰让江某、方春光、谢某2三人去望江找吴某7催收，江某给其打电话说吴某7说没钱还，其问肖丰怎么办，当晚9时许肖丰让其带李振华、阮德文、许某某一起去了望江，江某接大家到吴某7家中，吴某7说就是没钱还你们还能怎么的，许某某就上前打了吴某7两巴掌，吴某7顺手拿起茶几上的剪刀，阮德文将剪刀夺下来，吴某7马上往厨房跑，方春光将他抱住，不是阮德文就是李振华说将对方带到安庆去，其出去将汽车掉头，剩下的6人将吴某7从家里拖出来往车上抬，吴某7就是不走，还躺在地上把车油管弄断了，大家很生气，就开始殴打吴某7，李振华和阮德文先用脚踢吴某7的肚子，其也准备踢他，但自己摔倒了，其爬起来后用拳头打了对方后背两下，谢某2也踢了对方后背，7人都动手了，就是拳打脚踢的，李振华、阮德文和许某某在吴某7正面，其和另三人在他背面，打了不到一分钟，吴某7的儿子拿着斧头冲出来，大家吓得跑开，吴某7也回去拿了两把菜刀追大家，大家一直跑到方春光的车上回安庆了，其开去的车丢在现场。第二天其打电话给吴某7，对方说他肋骨断了在住院，后肖丰去望江送了1万元医药费，赔偿没谈好。出事后，催收人员就离开公司了。18、被告人江某的供述，证明2018年春节后的一天肖丰让其和方春光、谢某2三人去望江找吴某7催收，吴某7说现在还不了，其打电话给李振华，吴超群说他们过来看看。过了一个多小时李振华、吴超群、阮德文和许某某来了，和对方谈还钱的事，吴某7说没钱，今天能把他怎么样，许某某就用手掏了一下吴某7的头，吴某7起来准备拿剪刀不知道被谁抢走了，这时方春光就掐住吴某7的脖子，把他抵到墙边，李振华、吴超群、阮德文、方春光、许某某就和吴某7拉扯起来，其就坐到方春光车里去了，没一会谢某2也坐到车里。后其在车里看到吴某7被他们抬出来，吴某7躺在吴超群车子旁，他们围在吴某7身边，当时乱哄哄的，其没看清楚，其准备开车走时，吴某7手里拿着菜刀，他儿子拿着锤子或斧头从家里冲出来追大家，其将方春光车开跑了，车被砍了几刀，后来大家在大路上都上了方春光的车回安庆了。第二天听肖丰说他们去望江给吴某7送了医疗费，但对方要钱太多没解决好，之后李振华让大家出去躲躲，其就离开公司了。19、被告人许某某的供述，证明2018年春节后的一天方春光、江某和谢某2到望江吴某7家催收，后李振华或吴超群接到江某或方春光的电话，吴超群说一起去看看，吴超群开车带其和阮德文、李振华到了吴某7家，李振华和吴超群向对方要钱，吴某7说不还钱能怎样，双方发生争执，吴超群上去推了吴某7一下，吴某7起来准备拿剪刀，方春光夺下剪刀并将对方推倒墙边，李振华踢了吴某7大腿几脚，不知谁说到安庆去谈，李振华和吴超群就将吴某7往外拉，吴某7抱着车胎，将油管拽断了，车发动不了，李振华用脚踢吴某7大腿，阮德文也踢打吴某7，大家将车往外推，推车时吴某7儿子拿了斧子出来，大家丢下车跑了，这时吴某7回屋拿着菜刀冲出来，大家跑到方春光车上回安庆了。第二天肖丰去望江给吴某7送了一两万医疗费，双方赔偿款没谈好，之后李振华让大家出去躲躲，其就离开公司了。四、诈骗、非法拘禁事实2017年12月6日、12月19日，被害人孙某分别在优信公司借款12000元、龙胜公司借款10000元，扣除上门费、服务费、保证金等费用，实得优信公司7000元、龙胜公司7000元。孙某归还优信公司2836元、龙胜公司981元后逾期未还款。2018年1月4日17时许，孙某被约至绿地紫峰大厦10楼公司，期间被告人李振华、王某某、阮德文、潘某某对其催收并进行殴打，被告人吴超群、江某、王某某看守其过夜。1月5日12时许，孙某让其朋友江某4写下借条后才被允许离开。孙某被骗8000元（未遂）。本起事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、光盘、电子账目，证明孙某的借、还款情况2、辨认笔录，证明经被害人孙某辨认潘某某,被告人王某某辨认潘某某、阮德文的情况。3、现场指认笔录，证明相关被告人指认孙某被非法拘禁的地点为紫峰大厦B座10楼1019室。4、证人张某3的证言，证明一天下午王某3打电话将孙某叫到公司来，其听说孙某被催收人员打了，其第二天上班时看到孙某还在公司，他最后怎么离开的其不清楚。5、证人余某3（被害人孙某的父亲）的证言，证明孙某在多家小贷公司借款，在紫峰大厦的优信、龙胜公司也欠款，孙某被几个公司扣了，其同学江某4看孙某被打得很厉害被逼打了欠条，孙某才被放回来。6、证人江某4（被害人孙某的朋友）的证言，证明2018年1月4日孙某让其到紫峰优信公司，孙某被很多人看着不让走，其看孙某被打的脸肿了，没办法按对方要求打了欠四家公司7.3万的欠条。7、证人陈某7（巨弘公司经营者）的证言，证明孙某于2017年12月在其公司贷款未还清，2018年1月一天晚上其接到优信公司王某3的电话，问孙某是不是在巨弘公司借了款，并说孙某现在就在他们公司，于是其带了公司的业务员徐敏到优信公司，见孙某站在墙角，李振华等人让他打电话向家里要钱，期间优信公司的人动手打了孙某。8、被害人孙某的陈述，证明其向多家公司借款，其中其于2017年11月、12月左右，在龙胜公司借了1万元，到手七八千，合同是一万五六千元，另在优信公司借了1万元，到手七八千元，但合同上是1.2万，还注明着逾期收违约金，利息每天30元。其还了几期后就没有还了。2017年底的一天，龙胜公司打电话让其到公司一楼去，当时龙胜、优信、还有聚宝盆公司的人在，有十几个人，在一楼时龙胜公司的一个人就打了其一巴掌，将其打倒在地，后其被带到公司，龙胜和聚宝盆公司的人对其殴打，潘某某拿塑料凳子对其砸，其一直打电话找人借钱但没人来，晚上龙胜公司的三个人看着其不让走，第二天其打电话给其朋友江某4，江某4来后给四家公司签了7.3万元的欠条，其离开时已经下午1点了。9、被告人李振华的供述，证明一天下午孙某被叫到公司，其和阮德文、潘某某及聚宝盆公司的芦堃等人在一楼见到孙某，便将孙某带到优信公司，孙某没钱还，大家动手打了孙某，其打了他一巴掌，晚上催收人员决定将孙某留在公司，王某某等人看着孙某，第二天上午孙某找了一个朋友来给聚宝盆公司和优信公司写了担保书，孙某才离开。10、被告人阮德文的供述，证明一天傍晚6、7点，孙某被叫到公司，其和李振华、吴超群等人在一楼大厅见到孙某，其打了孙某一巴掌，孙某被带到优信公司，其离开，晚8、9点其回到公司，吴超群等人看着孙某，第二天孙某一个同学替他打了欠条，中午12点他们才离开，其听说头天晚上有人用塑料凳子打孙某。11、被告人王某某的供述，证明2018年1月左右的一天晚上6、7点，孙某被带至优信公司的大厅里，其和李振华、吴超群、阮德文、芦堃等人都在，吴超群和孙某谈还钱的事，李振华先动手打了孙某，后其和芦堃、潘某某也跟着打孙某，潘某某用凳子准备砸孙某没砸到，凳子坏了，晚上孙某被留在公司过夜，其和吴超群看着。12、被告人吴超群的供述，证明有的客户多次找不到人的，徐光明在微信里说“这个人捉到了要打”，徐光明说过孙某抓到了要打。一天傍晚6、7点孙某被业务员叫到紫峰大厦，其和李振华、阮德文、芦堃、潘某某在一楼大厅见到孙某，在大厅时他们和王某某等人就对孙某拳打脚踢，后来有人用塑料凳子砸孙某，被其挡住，晚上孙某被留在优信公司过了一夜，其和王某某等人留下。第二天孙某的朋友来担保，孙某于中午12点才离开。13、被告人江某的供述，证明一天傍晚孙某被带到公司，因孙某欠了不少公司的钱，外公司也来了不少人，有人打他，后来李振华安排吴超群带着其和王某某晚上看着孙某，一直到第二天其才离开。14、被告人潘某某的供述，证明孙某一天下午到公司来，其和另几个催收人员一起去看热闹，李振华、阮德文、王某某、吴超群等人在场，他们对孙某推推搡搡的，将孙某带到公司，其下班时孙某在公司，第二天孙某还在公司。另查明，2018年6月至10月，被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军、方春光、聂某某、郭某某、汪琴、江某、许某某、潘某某分别被公安机关抓获归案；2019年4月22日公安机关从九成监狱将正在服刑的被告人阮德文押回安庆市看守所；2018年6月至10月，被告人吴超群、丁某、王梦雅、章静、曾某某、陈瑞、王某某、孙某某自动投案；2019年4月19日，被告人宁某、江某接公安机关电话通知后自动投案。案发后，公安机关冻结徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军、吴超群、阮德文、许某某、丁某、江某、潘某某、王梦雅、汪琴、章静、曾某某十五人共计三十个银行账户，冻结金额共计44243.76元；查封徐光明、肖丰、刘学位于苏州市的房产各一套、陆军位于苏州市、青阳县的房产各一套、许某某、宁某位于安庆的房产各一套；查封江某、宁某、江某、丁某、王某某、孙某某、郭某某、徐光明、曾某某、肖丰、陆军、王梦雅机动车各一辆、刘学机动车二辆。本案审理期间，被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军、吴超群、陈瑞、方春光、许某某、宁某、丁某、聂某某、王梦雅、汪琴、章静分别退出赃款1万元，孙某某退出赃款8000元、潘某某退出赃款9763元，阮德文退出赃款6000元，郭某某、曾某某分别退出赃款5000元，共计183763元。全案事实，还有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1、户籍证明，证明各被告人的自然人身份情况。2、刑事判决书、行政处罚决定书、释放证明，证明相关被告人的前科劣迹情况，其中被告人江某于2017年11月17日刑满释放。3、受案登记表，证明部分被害人报警的情况，本案由公安机关在工作中发现。4、归案经过证明，证明2018年6月至10月，被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军、方春光、聂某某、郭某某、汪琴、江某、许某某、潘某某分别被公安机关抓获归案；2019年4月22日公安机关从九成监狱将正在服刑的被告人阮德文押回安庆市看守所；2018年6月至10月，被告人吴超群、丁某、王梦雅、章静、曾某某、陈瑞、王某某、孙某某自动投案；2019年4月19日，被告人宁某、江某接公安机关电话通知后自动投案。5、工商登记信息，证明安庆优信公司于2018年1月19日注册成立，经营范围为相关咨询、服务业务。6、涉案放、收款银行账户交易流水，证明被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学于2017年底陆续将优信、铭鑫公司的投资款转入徐光明尾号为7857的招商银行卡，徐光明转入70万元、李振华通过其表哥汪金华、妻子汪琴共转入70万元、肖丰转入30万元、刘学转入30万元。被告人陆军于2017年底、2018年初陆续将龙胜公司的投资款80余万元转入刘学尾号为4163的招商银行卡。7、辨认笔录，证明相关被告人相互辨认的情况。8、扣押决定书、查封决定书、协助查封通知书、协助冻结财产通知书，证明公安机关扣押徐光明、江某、丁某、许某某手机各一部，在王梦雅、汪琴、曾某某处扣押笔记本电脑各一台，在曾某某处扣押台式电脑机箱7台，在章静处扣押转让协议一份、U盘一个；查封陆军位于苏州市姑苏区金品家园8栋1406室房产一套、位于青阳县蓉城镇碧桂园****房产**，徐光明位于苏州市高新区马浜花园53幢301室房产一套，肖丰位于苏州市高新区学府花苑一区12幢402室房产一套，刘学位于苏州市相城区朝阳河花苑39幢701室房产一套，宁某位于安庆市宜秀区凯旋尊邸16幢2单元2506室房产一套，许某某位于安庆市开发区西湖绿洲城二期B17幢3单元907室房产一套；查封徐光明苏Ｅ×××**机动车一辆，肖丰苏Ｅ×××**机动车一辆，陆军苏Ｅ×××**机动车一辆，江某皖Ｈ×××**机动车一辆，宁某皖Ｈ×××**机动车一辆，江某皖Ｈ×××**机动车一辆，丁某皖Ｒ×××**机动车一辆，王某某皖Ｒ×××**机动车一辆，孙某某皖Ｒ×××**机动车一辆，郭某某苏Ａ×××**机动车一辆，刘学苏Ｅ×××**、苏Ｅ×××**机动车各一辆，曾某某苏Ｅ×××**机动车一辆，王梦雅苏Ｅ×××**机动车一辆；冻结相关被告人银行账户，总金额共计44243.76元；9、不予收押通知书，证明因被告人王梦雅怀孕，看守所对其不予收押。10、缴款书，证明在本案审理期间，被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军、吴超群、陈瑞、方春光、许某某、宁某、丁某、聂某某、王梦雅、汪琴、章静分别退出赃款1万元，孙某某退出赃款8000元、潘某某退出赃款9763元，阮德文退出赃款6000元，郭某某、曾某某分别退出赃款5000元，共计183763元。上述证据形式、来源合法，内容相互印证，均可作为定案的依据予以认定。关于本案是否属于黑社会性质组织犯罪的问题。本院认为，黑社会性质组织是对社会进行非法控制的组织，这是黑社会性质组织的核心特征，是与其他犯罪组织的本质区别所在，所有黑社会性质组织都是为了实现在一定区域或者行业里称霸一方，形成非法控制或重大影响从而保证其聚敛财富、攫取权力。一个犯罪组织从建立到发展初具规模，再到坐大成势，具备黑社会性质，需要一定时间，然公诉机关对涉案组织建立、发展的轨迹缺乏相应证据证明。涉案组织运营时间约四五个月，其犯罪目的单一，即单纯追求非法的经济利益，目前无证据证明该组织为了争夺势力范围、打击竞争对手、树立非法权威等而实施犯罪活动，其在较短时间内难以在一定区域内形成非法控制或重大影响，其实施“套路贷”犯罪活动虽造成了较为恶劣的社会影响，但证明该组织达到黑社会性质组织在一定区域或行业内形成非法控制或重大影响程度的事实证据不足。本院认为，对照认定黑社会性质组织的四个条件，涉案组织的组织、行为、经济特征虽基本具备，但认定黑社会组织的关键点，即危害性特征的事实证据不足，故对公诉机关关于本案系黑社会性质组织犯罪的指控不予支持。关于相关辩护人提出公诉机关指控徐敏母子自杀身亡事实与本案无关联性的辩护意见。经查，徐敏的遗书内容证明，徐敏因在多家贷款公司、个人或银行借款37万余元无力偿还（其中向涉案的优信、龙胜公司分别借款8000元），而与其母在家中自杀身亡。本案无证据证明各被告人有过暴力、胁迫等催收行为或其他行为导致徐敏母子自杀身亡的后果，二者无刑法上的因果联系，且该笔事实不在公诉机关指控罪名所涉事实内，故对辩护人与此相关的辩护意见本院予以采纳，对公诉机关针对该笔事实所出示的相关证据不作为定案的依据予以认定。关于公诉机关指控的诈骗罪是否成立的问题。经查，公诉机关指控的诈骗事实中，有部分被害人的还款分两个阶段交付，其中一部分还款系被害人借款后自愿交付；另一部分还款系被害人被威胁后产生恐惧心理而被迫交付。本院认为，诈骗罪与敲诈勒索罪的本质区别在于，诈骗罪系被害人基于错误认识而自愿处分财物，敲诈勒索罪系被害人基于恐惧心理而被迫处分财物。本案中，催收人员对相关被害人实施非法拘禁或多次上门滋扰、纠缠、喷漆，采取暴力或胁迫的方法，使被害人产生恐惧心理而被迫还款，该行为符合敲诈勒索罪的构成要件，且其中部分催收人员在被害人前期被骗还款时，尚未进入公司工作，与实施诈骗的相关被告人无犯意联络，亦未实施诈骗行为，对前述催收人员索得的被害人还款应当认定为敲诈勒索数额，对同一事实中与敲诈勒索罪有牵连关系的非法拘禁及寻衅滋事行为不再单独定罪，对相关辩护人提出的与此相关的辩护意见本院予以采纳。对被害人自愿交付的部分，应认定为诈骗数额，对公诉机关与此相关的罪名指控应予支持。关于本案的诈骗数额问题。根据相关指导意见，对于非法占有的被害人实际所得借款以外的虚高“债务”和以“保证金”“中介费”“服务费”等各种名目扣除或收取的额外费用，均应计入违法所得，即除被害人实得的本金外，均应认定为被告人的犯罪数额，本案认定为诈骗未遂的部分即被害人借款中被扣除的费用。公诉机关指控的既遂数额为被害人还款总额减去被害人实得的本金数额；如被害人还款总额未超出其实得的本金数额，则借款数额减去其实得的本金数额为诈骗未遂数额，前述指控并无不当，故对相关辩护人提出公诉机关指控的诈骗未遂数额不应计入犯罪数额的辩护意见及诈骗数额应扣除合理利息及违约金的辩护意见本院不予采纳。另涉案四名财务人员未参与敲诈勒索，不对敲诈勒索罪承担刑事责任，根据主客观相一致的原则，四名财务人员应在各被害人借款数额范围内，对各自负责的部分或总额承担诈骗罪的刑事责任。关于相关被告人及辩护人提出被告人没有虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的辩解及辩护意见。经查，涉案三家公司以无抵押担保为诱饵，骗取被害人签订虚高借款合同或借条，制造资金走账流水等虚假给付事实，制定苛刻的违约条款，要求逾期的被害人偿还虚高借款等事实，有相关书证、被害人陈述、证人证言及被告人供述等证据相互印证，相关被告人主观上具有非法占有的故意，客观上实施了两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中列举的“套路贷”常见犯罪手法，其行为符合诈骗罪的构成要件。故对前述辩解及辩护意见本院不予采纳。关于本案各被告人在恶势力犯罪集团中地位、作用的认定问题，以及被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学的辩护人分别提出前述四人不应对龙胜公司承担相应责任和刘学、陆军的辩护人分别提出二人没有组织、参与诈骗、非法拘禁、寻衅滋事，不构成三罪的辩护意见。经查，被告人徐光明为安庆优信、铭鑫公司出资人，系公司的总负责人，并提供放款、收款银行账户；李振华为安庆优信、铭鑫公司出资人，且系安庆三家公司日常经营的具体管理者，负责三家公司风控并参与管理催收；肖丰为安庆优信、铭鑫公司出资人并监督李振华工作，也参与管理催收；刘学为安庆优信、铭鑫公司出资人，其虽很少到安庆，但从相关被告人关于“肖丰和刘学叫丁某他们过来将催收部的人换掉了”、“刘学和肖丰让财务人员将账目销毁”、“有时李振华不在就交给刘学审核”等供述内容来看，刘学也实际参与公司管理，另其为龙胜公司的收放款提供银行账户；陆军虽未参与公司具体的经营管理，但其系龙胜公司的独立投资人。前述五被告人作为“套路贷”公司的投资人或组织、指挥者，均应认定为恶势力犯罪集团的首要分子，其中徐光明、李振华、肖丰、刘学对涉案三家公司人员所涉全部罪行均承担刑事责任，陆军对龙胜公司人员所涉全部罪行承担刑事责任。另被告人吴超群、丁某分别为三家公司前、后期催收负责人，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人汪琴、章静、曾某某分别为三家公司的财务，王梦雅为三家公司总财务，阮德文、王某某、陈瑞、方春光、江某、许某某、宁某、潘某某、江某为三家公司前期催收员，聂某某、郭某某、孙某某为三家公司后期催收员，前述十六名被告人听从集团首要分子或主犯的安排从事相关犯罪活动，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。本院对公诉机关关于被告人肖丰、刘学、陆军是主犯的指控不予支持，对前述辩护意见均不予采纳。关于被告人陆军辩解其不是龙胜公司投资人，其只是出借人的辩解意见。经查，陆军关于其转账到刘学名下，用于龙胜公司放款、收款账户的钱款是其出借款的辩解，并未得到刘学的印证，且包括徐光明、肖丰、王梦雅在内的多名被告人的供述能相互印证陆军系龙胜公司投资人的事实，故对其辩解意见本院不予采纳。关于相关辩护人提出被告人参与的寻衅滋事行为未造成严重后果，不应构成寻衅滋事罪的辩护意见。经查，本案被告人中，徐光明、李振华、刘学、肖丰、吴超群涉寻衅滋事5人次，其中一次造成一人轻伤后果；陆军涉寻衅滋事4人次，阮德文、方春光、许某某和江某涉寻衅滋事1人次，造成一人轻伤后果；被告人王某某在催收过程中带被害人江某3到公司逼要借款，又上门催收，与江某3家人发生争执，对方报警后其才离开；被告人陈瑞、江某分别到被害人杨某2、朱某6住处喷涂写字，均造成了恶劣的社会影响。前述各被告人的行为均符合寻衅滋事情节恶劣的认定标准，故对相关辩护人的前述辩护意见本院不予采纳。关于相关被告人的辩护人提出诈骗罪与非法拘禁罪、寻衅滋事罪不应重复评价，应择一重罪处罚的辩护意见。本院认为，部分被告人针对同一被害人分别实施诈骗和非法拘禁或寻衅滋事的行为，非法拘禁罪侵犯的是人身权利，寻衅滋事罪侵犯的是社会公共秩序，均不能评价被告人侵犯的财产权利，并无重复评价的问题，对相关辩护人提出应择一重罪处罚的辩护意见本院不予采纳。关于相关辩护人提出公诉机关指控被害人为吴某7的寻衅滋事事实应认定为故意伤害罪的辩护意见。本院认为，本案相关被告人索债不成，为泄愤借故滋事，随意殴打吴某7，导致吴某7轻伤，其行为同时符合寻衅滋事罪和故意伤害罪的构成要件，应按照想象竞合犯从一重处，公诉机关指控该起事实系寻衅滋事并无不当，对前述辩护意见本院不予采纳。关于被告人陈瑞的辩护人提出陈瑞参与非法拘禁被害人何某时未使用电棒的辩护意见。经查，被害人陈述及相关被告人供述能相互印证陈瑞在非法拘禁期间使用电棒威胁何某的事实，故对前述辩护意见本院不予采纳。关于被告人许某某的辩护人提出许某某未参与针对被害人何某的催收的辩护意见。经查，被害人何某被带至公司，被告人许某某参与催收的事实有被告人阮德文和陈瑞的供述相互印证，且被害人何某辨认一直催其还钱的是许某某。故对前述辩护意见本院不予采纳。本院认为，被告人徐光明、李振华、刘学、肖丰以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大；以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额巨大；非法剥夺他人人身自由；随意殴打他人或多次恐吓他人，情节恶劣，其行为均已构成诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪和寻衅滋事罪，应当数罪并罚。被告人陆军以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额巨大；非法剥夺他人人身自由；多次恐吓他人，情节恶劣，其行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪和寻衅滋事罪，应当数罪并罚。被告人吴超群以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大；以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额巨大；非法剥夺他人人身自由；随意殴打他人或多次恐吓他人，情节恶劣，其行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪和寻衅滋事罪，应当数罪并罚。被告人阮德文以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额巨大；非法剥夺他人人身自由；随意殴打他人或多次恐吓他人，情节恶劣，其行为已构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪和寻衅滋事罪，应当数罪并罚。被告人王梦雅、汪琴、章静、曾某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其中王梦雅数额特别巨大，章静、汪琴、曾某某数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人陈瑞、方春光、许某某以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额较大；随意殴打他人或恐吓他人，情节恶劣，其行为均已构成敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，应当数罪并罚。被告人王某某以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额较大；非法剥夺他人人身自由；恐吓他人，情节恶劣，其行为已构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪和寻衅滋事罪，应当数罪并罚。被告人江某非法剥夺他人人身自由；恐吓他人，情节恶劣，其行为已构成非法拘禁罪、寻衅滋事罪。被告人潘某某以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额较大；非法剥夺他人人身自由，其行为已构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪，应当数罪并罚。被告人宁某、丁某、聂某某、郭某某、孙某某以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人江某随意殴打他人，情节恶劣，其行为已构成寻衅滋事罪。上述被告人分别成立共同犯罪。公诉机关指控的部分罪名成立。上述被告人为共同实施犯罪组成了较为固定的犯罪组织，系恶势力犯罪集团，被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军是犯罪集团的首要分子；被告人吴超群、丁某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人阮德文、王梦雅、汪琴、章静、陈瑞、方春光、王某某、曾某某、许某某、江某、潘某某、郭某某、聂某某、江某、宁某、孙某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人阮德文在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现判决宣告前有其他罪没有判决，应当实行漏罪的数罪并罚。被告人陈瑞在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人徐光明、李振华、刘学、肖丰、陆军、王梦雅、汪琴、章静、曾某某多次对不特定多数人实施诈骗，其中徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军系诈骗集团的首要分子；徐光明、李振华、刘学、肖丰、陆军、吴超群、阮德文多次实施敲诈勒索；徐光明、李振华、刘学、肖丰、陆军、吴超群、阮德文、王某某、江某、潘某某在非法拘禁中有殴打行为；江某曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，对上述被告人分别依法或酌情从重处罚。被告人徐光明、李振华、刘学、肖丰、陆军、王梦雅、汪琴、章静、曾某某诈骗事实中部分系未遂；吴超群、丁某、王梦雅、章静、曾某某、陈瑞、王某某、孙某某犯罪以后自动投案，宁某、江某接公安机关电话通知后，自动投案，均如实供述犯罪事实，均系自首；徐光明、肖丰、刘学归案后如实供述基本犯罪事实，李振华、阮德文、方春光、聂某某、郭某某、汪琴、江某、许某某、潘某某归案后如实供述犯罪事实，均系坦白；徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军、吴超群、阮德文、王梦雅、汪琴、章静、陈瑞、方春光、曾某某、许某某、丁某、郭某某、聂某某、宁某分别退出部分违法所得，孙某某、潘某某退出全部违法所得，结合各被告人在庭审中的认罪态度，本院依法对被告人王梦雅、曾某某减轻处罚，对其他各被告人均从轻处罚，各辩护人与此相关的辩护意见本院予以采纳。据此，案经本院审判委员会讨论决定，对各被告人分别依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百三十八条第一、三款、第二百九十三条第一款第（一）、（二）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十九条第一、三款、第六十七条第一、三款、第六十五条第一款、第七十条、第七十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐光明犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币八万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十一个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年十一个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年三个月，并处罚金人民币三十八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月22日起至2036年10月13日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人李振华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年十个月，并处罚金人民币三十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币八万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十一个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年九个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年九个月，并处罚金人民币三十八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月7日起至2036年5月6日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。三、被告人肖丰犯诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币三十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年一个月，并处罚金人民币八万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年七个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年三个月，并处罚金人民币三十八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月21日起至2035年12月20日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。四、被告人刘学犯诈骗罪，判处有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币三十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币三十八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月18日起至2035年10月17日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。五、被告人陆军犯诈骗罪，判处有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币十五万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币四万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年七个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年二个月，并处罚金人民币十九万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日起至2031年12月13日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。六、被告人吴超群犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币六万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年三个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币六万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月7日起至2026年5月6日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。七、被告人阮德文犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万五千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑七个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年八个月；与前罪聚众斗殴罪有期徒刑二年五个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月15日起至2025年9月14日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。八、被告人王梦雅犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。九、被告人汪琴犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月21日起至2023年4月19日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。十、被告人章静犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月21日起至2023年1月19日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。十一、撤销安徽省安庆市宜秀区人民法院（2016）皖0811刑初39号刑事判决中，对被告人陈瑞宣告缓刑的部分。十二、被告人陈瑞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万二千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月，与前罪聚众斗殴罪有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币一万二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月30日起至2022年1月29日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。十三、被告人方春光犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年八个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月28日起至2021年12月27日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。十四、被告人王某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币九千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币九千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月27日起至2021年6月26日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。十五、被告人曾某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月21日起至2021年4月20日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。十六、被告人许某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币六千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年八个月，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月16日起至2021年3月15日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。十七、被告人江某犯非法拘禁罪，判处有期徒刑九个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年八个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2020年12月18日止）。十八、被告人潘某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币四千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2020年10月21日止。罚金已缴纳二百三十七元，剩余罚金限本判决生效后十日内缴纳）。十九、被告人丁某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月28日起至2019年12月27日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二十、被告人郭某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月9日起至2020年2月8日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二十一、被告人聂某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月27日起至2019年12月26日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二十二、被告人江某犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年四个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月16日起至2019年11月15日止）。二十三、被告人宁某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2020年7月18日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二十四、被告人孙某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月2日起至2019年11月1日止。罚金已缴纳二千元，剩余罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二十五、被告人退出的赃款共计人民币十八万三千七百六十三元，依法返还被害人。二十六、责令被告人徐光明、李振华、肖丰、刘学、陆军、吴超群、阮德文、王梦雅、汪琴、章静、陈瑞、方春光、王某某、曾某某、许某某、丁某、郭某某、聂某某、宁某继续退赔违法所得，依法返还各被害人。二十七、扣押在案的作案工具依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 钱 丹 昕审 判 员 祁   隽审 判 员 胡 毅 杰人民陪审员 赵 启 明人民陪审员 汪   明人民陪审员 耿 胜 利人民陪审员 章   能二〇一九年十月十日书 记 员 潘晶（代）附：本判决书适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：(一)随意殴打他人，情节恶劣的；(二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；第二百三十八条第一款非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。