河北省安新县人民法院刑 事 判 决 书(2019)冀0632刑初85号公诉机关河北省安新县人民检察院。被告人齐宁宁，男，1989年8月2日出生于河北省安新县，汉族，初中文化，农民,户籍所在地河北省安新县，住该地。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月24日被安新县公安局刑事拘留，同年2月21日被逮捕，现羁押于安新县看守所。辩护人王选亭，河北庭语律师事务所律师。河北省安新县人民检察院以安新检刑检刑诉〔2019〕29号起诉书指控被告人齐宁宁犯诈骗罪，于2019年3月29日向本院提起公诉。本院受理后，诉讼期间，河北省安新县人民检察院认为需要补充侦查并建议本院延期审理，后补充侦查完毕移送本院，本案审限重新计算。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省安新县人民检察院指派检察员王红军出庭支持公诉，被告人齐宁宁及其辩护人王选亭到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省安新县人民检察院指控：1、2018年10月26日至2018年11月4日，被告人齐宁宁以给李某办理建设银行贷款为由，骗取李某5000元资料包装费，后又以新卡办理贷款需刷交易流水、扣点为由分别骗取17200元、12900元，以缴纳建设银行会员费为由骗取李某10888元，以上共计45988元。2019年1月11日，被告人齐宁宁归还李某33688元。2、2018年11月23日，被告人齐宁宁帮李某操作“节气猫”、“雏鹰”、“网牛”三个网贷APP申请贷款额度7700元，扣除30%的利息，实际下款5390元，后某以联系网贷内部工作人员不用还款为由，让李某转给其7700元。2018年11月29日，齐宁宁因贷款软件系统问题为由，转给李某2310元办理上述三个贷款的展期。2018年12月7日，李某偿还贷款及逾期费用共计8210元。3、2018年12月7日，被告人齐宁宁帮李某操作“节气猫”、“雏鹰”、“网牛”三个网贷APP申请贷款额度13200元，扣除30%的利息，实际下款9240元，后某称联系网贷内部工作人员不用还款，让李某转给其9240元。2018年12月11日，被告人齐宁宁以刷POS机走交易流水不用还款且能退还为由，骗取李某9750元，后又以解某垫付3600元为由，让李某还解某2000元。2018年12月14日，李某偿还上述三个软件贷款及逾期费用共计14520元。4、2018年12月14日，被告人齐宁宁帮李某操作，从“节气猫”、“雏鹰”、“网牛”三个网贷APP申请贷款额度19000元，扣除30%的利息，实际下款13300元，后某以刷POS机走交易流水不用还款且能退还为由，骗取李某5800元。2018年12月20日、12月27日，齐宁宁以POS机维护致操作均未成功为由，让李某两次办理上述三个贷款软件的展期花费11400元，并继续编造刷交易流水不用还网贷且能退还的理由，让李某两次刷POS机，骗取李某共计11400元。2019年1月3日，齐宁宁因怀疑李某报警而害怕，主动给李某转账5700元办理上述三个贷款软件的第三次展期，并于2019年1月9日通过给李某转账的方式偿还上述贷款19000元。5、2018年11月27日，被告人齐宁宁操作李某手机从“拿呗”网贷APP申请贷款，实际下款1050元，后齐宁宁转走1055元。2018年12月3日，李某偿还该笔贷款1500元。6、2018年12月3日，被告人齐宁宁以帮忙还信用卡可以将该卡借给李某使用为由，骗取李某12700元，后又编造该信用卡被冻结的理由未借给对方。7、2018年11月27日、12月1日，被告人齐宁宁以帮忙借贷可以赚取高额利息为由，先后骗取李某20000元，后将该款挥霍。2019年1月2日，被告人齐宁宁归还李某20000元。针对上述指控，公诉机关出示了相关证据，据此认为，被告人齐宁宁以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗追究其刑事责任。被告人齐宁宁对起诉书指控其犯诈骗罪没有异议，其在侦查阶段对起诉书指控的事实均予以供认，开庭审理时对部分事实提出异议。庭后，齐宁宁向本院提交了悔罪书，表示仍以其在公安机关的供述为准，并希望能够从轻处罚。辩护人辩称：第一，关于被告人诈骗数额的认定。1.被告人的诈骗数额应以被告人实际诈骗所得数额为准，被害人为取得“被骗款项”而向他人支付的其他费用（贷款、逾期费用等）不属于被告人的诈骗数额。2.案发前被告人已归还的部分应从中扣除。被告人于2018年11月29日、2019年1月3日、2019年1月9日、2019年1月11日分别给付被害人2310元、5700元、19000元、33688元，共计60698元。另外，辩护人当庭提交的证据证实被告人在2018年11月21日至12月28日给被害人微信转账10870元，以上给付均发生在公安机关立案前，且系被告人未被公安机关讯问和采取强制措施前，应当从诈骗数额中予以扣除。3.起诉书指控的第四起犯罪事实中，2018年12月20日被告人账号并未入账，只有12月27日入账5700元，指控11400元与事实不符。4.起诉书指控的第五起事实不构成诈骗，被告人以被害人名义贷款，贷款1050元当日即将1000元转给被害人。5.起诉书指控的第七起事实属于民间借贷，不构成诈骗罪。综上，本案中被告人的诈骗金额应为29860元，属于数额较大，而非起诉书中指控的数额巨大。第二，被告人自愿认罪，如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚；被告人犯罪行为社会危害性较小；被告人愿意积极赔偿给被害人造成的损失；被告人系初犯、偶犯，平时一贯表现良好，可以酌情从轻处罚；被告人家庭困难，希望法庭结合被告人存在的量刑情节，考虑到其不再危害社会，能够对被告人适用缓刑。经审理查明，2018年10月至12月期间，被告人齐宁宁多次编造各种理由，骗取被害人李某共计125633元，所得款项主要用于其个人消费、偿还借款。具体事实如下：一、2018年10月26日至2018年11月4日，被告人齐宁宁以帮李某贷款需交纳资料包装费、刷交易流水、扣点、缴纳会员费为由，先后骗取李某45988元。二、2018年11月23日，被告人齐宁宁帮李某使用“节气猫”、“雏鹰”、“网牛”三个网贷APP贷款，齐宁宁以联系网贷内部工作人员不用还款为由，骗取李某7700元，后齐宁宁给付李某2310元用于办理上述网贷的展期。三、2018年12月7日，被告人齐宁宁帮李某使用“节气猫”、“雏鹰”、“网牛”三个网贷APP贷款，后齐宁宁以联系网贷内部工作人员不用还款为由，骗取李某9240元。2018年12月11日，被告人齐宁宁以用POS机刷流水即不用还款、且能退还所刷款项为由，骗取李某9750元，后又以解某帮李某垫付款为由，骗取李某2000元。四、2018年12月14日，被告人齐宁宁帮李某操作，从“节气猫”、“雏鹰”、“网牛”三个网贷APP申请贷款，后某以用POS机刷流水不用还款且能退还为由，骗取李某5800元。2018年12月19日、12月27日，齐宁宁又以上述理由分两次骗取李某11400元。五、2018年11月27日，被告人齐宁宁使用李某手机从“拿呗”网贷APP贷款，贷款到账后某从李某账户转走1055元。六、2018年12月3日，被告人齐宁宁以让李某帮忙偿还信用卡借款即将该卡借给其使用为由，骗取李某12700元。七、2018年11月27日、12月1日，被告人齐宁宁以帮忙放贷可以赚取高额利息为由，先后骗取李某20000元。2018年12月29日，李某向安新县公安局城关刑警队报案，后齐宁宁怀疑李某报警，于2019年1月2日、3日、9日、11日陆续退还李某78388元。安新县公安局于2019年1月23日对该案立案侦查。上述事实，有被告人齐宁宁的供述，被害人李某的陈述，证人解某、王某的证言，银行流水及微信、支付宝转账记录截图，网贷借款、还款、展期记录截图，欠条，辨认笔录及照片说明，扣押决定书、扣押清单、照片说明，户籍信息，受案登记表及立案决定书，悔罪书，情况说明，到案说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人齐宁宁以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人齐宁宁多次诈骗，酌情从重处罚。齐宁宁到案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪，可以从轻处罚；齐宁宁在案发后主动退赔部分违法所得，可酌情从轻处罚，对辩护人相关辩护意见予以采纳。被告人齐宁宁的违法所得，继续予以追缴并退还被害人。对于辩护人提出的被告人案发前已归还的款项应从诈骗数额中扣除的辩护意见，本院认为，被告人齐宁宁在骗取被害人财物后即属犯罪既遂，且其在被害人报警后才退还部分款项，其退还时间并不属于“案发前”，不应从诈骗数额中扣除，对辩护人该辩护意见不予采纳。辩护人另辩称被告人在2018年11月21日至12月28日给被害人微信转账10870元，上述金额应从诈骗数额中予以扣除，并提交了转账凭证以证实其辩护意见。被害人李某对此不予认可，其主张上述款项系其与齐宁宁的正常资金往来，并提交了其与齐宁宁的转账记录以证实自己的主张。被告人齐宁宁对李某提交的转账记录无异议，并认可其与李某确实存在其他资金往来。齐宁宁给付的2310元用于李某网贷展期，并非退还诈骗款项。综上，对辩护人该辩护意见不予采纳。对于辩护人提出的起诉书指控第四起事实中2018年12月20日被告人账号并未收到5700元、仅于12月27日收到5700元的辩护意见，经查，被害人刷POS机5700元及被告人收到时间为2018年12月19日。公诉机关指控被告人于2018年12月下旬以刷POS机方式分两次骗取被害人11400元的主要事实清楚，有齐宁宁供述、李某陈述、证人解某的证言、李某工行卡交易明细及齐宁宁农行卡交易明细证实，证据确实、充分，本院予以支持。对于辩护人提出的起诉书指控第五起事实不构成诈骗，被告人以被害人名义贷款1050元当日即将1000元转给被害人的辩护意见。经查，被告人齐宁宁以非法占有的目的，骗取相关贷款机构，致使该机构基于错误认识处分财产，齐宁宁实际取得该财产，最终造成被害人李某损失，齐宁宁的行为构成诈骗，对辩护人该辩护意见不予采纳。对于辩护人提出的起诉书指控第七起事实属于民间借贷的辩护意见，经查，齐宁宁的供述、李某的陈述、转账记录相互印证，证实齐宁宁以帮李某贷款挣取利息的理由收取李某20000元，但齐宁宁在收到上述款项后均用于偿还其本人的借款，并没有为李某出借上述款项赚取利息，综上，齐宁宁主观上具有非法占有的故意，客观上骗取了被害人的财物，对辩护人该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：一、被告人齐宁宁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月24日起至2022年7月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人齐宁宁的违法所得，退还被害人李某47245元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北雄安新区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王 东人民陪审员  田振生人民陪审员  曹春林二〇一九年十月二十八日书 记 员  李 倩