广西壮族自治区贵港市港北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）桂0802刑初167号 公诉机关广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院。 被告人庞汉威，男，出生于广西贵港市港**，汉族，专科文化，无业，住港**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于被刑事拘留，同年被逮捕。现羁押于贵港市看守所。 辩护人曹燕伦，北京市华泰（南宁）律师事务所律师。 辩护人赵雪梅，北京市华泰（南宁）律师事务所律师。 广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院以港区检公刑诉[2016]101号起诉书指控被告人庞汉威犯非法吸收公众存款罪，于向本院提起公诉,于2019年4月29日以港北检公刑变诉[2019]6号变更起诉书变更起诉，本院立案后，依法组成合议庭，分别于2016年6月20日、10月25日、2018年6月12日、2019年6月12日公开开庭审理了本案。贵港市港北区人民检察院指派检察员梁丽坤出庭支持公诉，被告人庞汉威及其辩护人曹燕伦、赵雪梅到庭参加了诉讼。在诉讼过程中，案经贵港市港北区人民检察院建议并经本院决定延期审理及经贵港市中级人民法院批准延长审限。现已审理终结。 公诉机关指控，2010年以来，被告人庞汉威在未经有关部门批准和取得《金融许可证》情况下，在贵港市做银行垫资解押、汽车垫资解押和私人放贷等业务。因缺少资金，被告人庞汉威以做银行垫资解押业务为名，以借款金额每月2%至5%的高额利息回报为诱惑，先后向朋友、亲戚及他人介绍的陌生人等吸收资金。至案发时，被告人庞汉威向廖某、钟某、刘某1、陈飞翔、曾某、李某、吴某、张某、陈某、韦某2、冯某、何某、雷某、邝军伦、黄某1、许某1、林某、韦某3、黄某2、刘某2、郑某、周某、徐某、许某2、罗某、晏某等人26人吸收存款总额为人民币127140923元，已退还本金共人民币110983393.20元，尚欠人民币31374925.40元。 公诉机关就上述事实向本院提交相应的证据，并据此认为被告人庞汉威违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人庞汉威对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名没有异议。 辩护人提出：1、被告人庞汉威主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上没有实施向社会公开宣传和向社会不特定对象吸收资金的行为，其行为属民间借贷，且公诉机关指控庞汉威的犯罪数额，事实不清，证据不足，庞汉威的行为不构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明:被告人庞汉威在未经有关部门依法批准的情况下，以做银行垫资解押、汽车垫资解押和私人放贷等业务缺少资金为由，并承诺支付高息，向朋友、亲戚及他人介绍的陌生人等人大量借款，这些朋友、亲戚及他人又口口相传，向亲友或其他人筹集资金借款给庞汉威,庞汉威在前期基本能按时还本付息，以吸引更多的集资参与人提供资金。2010年至2015年10间，庞汉威通过上述方式，先后向包括其朋友、亲戚及他人介绍的陌生人等26名社会不特定对象非法吸收资金，主要将后面吸收的资金用于之前承诺的还本付息，即所谓的“拆东墙补西墙”，后庞汉威无法再还本付息，造成多名集资参与人无法得回资金。截至案发，庞汉威共向廖某等集资参与人非法吸收资金共计人民币126740923元，已通过还本付息等方式（依法依规所支付的回报即利息等予以折抵本金）退还共计人民币98341994元，造成廖某等集资参与人损失共计人民币28398929元。具体事实如下： 1、被告人庞汉威向廖某非法吸收资金人民币34480800元，已退还人民币21560050元，廖某损失12920750元。 2、被告人庞汉威向钟某非法吸收资金人民币35155110元，已全部退还。 3、被告人庞汉威向刘某1非法吸收资金人民币1850000元，已退还0元，刘某1损失人民币1850000元。 4、被告人庞汉威向陈飞翔非法吸收资金人民币470000元，已全部退还。 5、被告人庞汉威向曾某非法吸收资金人民币1500000元，已退还0元，曾某损失人民币1500000元。 6、被告人庞汉威向李某非法吸收资金人民币2400000元，已退还人民币952268元，李某损失人民币1447732元。 7、被告人庞汉威向吴某非法吸收资金人民币3800000元，已退还0元，吴某损失人民币3800000元。 8、被告人庞汉威向张某非法吸收资金人民币6891200元，已退还人民币6336253元，张某损失人民币554947元。 9、被告人庞汉威向陈某非法吸收资金人民币2123960元，已全部退还。 10、被告人庞汉威向韦某2非法吸收资金人民币3780050元，已全部退还。 11、被告人庞汉威向冯某非法吸收资金人民币1247800元，已全部退还。 12、被告人庞汉威向何某非法吸收资金人民币3350000元，已退还人民币1594900元，何某损失人民币1755100元。 13、被告人庞汉威向雷某非法吸收资金人民币500000元，已全部退还。 14、被告人庞汉威向邝军伦非法吸收资金人民币3100000元，已全部退还。 15、被告人庞汉威向黄某1非法吸收资金人民币200000元，已退还人民币100000元，黄某1损失人民币100000元。 16、被告人庞汉威向许某1非法吸收资金人民币3400000元，已退还人民币824003.6元，许某1损失人民币2575996.4元。许某1损失已由被告人庞汉威与许某1、黄某3签订三方协议，确认由黄某3承担。 17、被告人庞汉威向林某非法吸收资金人民币2420000元，已退还人民币149600元，林某损失人民币2270400元。 18、被告人庞汉威向韦某3非法吸收资金人民币1450000元，已全部退还。 19、被告人庞汉威向黄某2非法吸收资金人民币3987000元，已全部退还。 20、被告人庞汉威向刘某2非法吸收资金人民币300000元，已退还0元，刘某2损失人民币300000元。 21、被告人庞汉威向郑某非法吸收资金人民币2100000元，已退还人民币300000元，郑某损失人民币1800000元。 22、被告人庞汉威向晏某非法吸收资金人民币100000元，已退还0元，尚欠晏某损失人民币100000元。 23、被告人庞汉威向周某非法吸收资金人民币4963003元，已全部退还。 24、被告人庞汉威向徐某非法吸收资金人民币2100000元，已全部退还。 25、被告人庞汉威向许某2、陈湘湘夫妇非法吸收人民币5072000元，已全部退还。 上述事实，被告人庞汉威在开庭审理过程中亦无异议，且有廖某、钟某、刘某1等集资参与人的陈述，证人黄某3、翁某、韦某1等人的证言，借条、银行账户交易流水单、存款交易回单、民事判决书等书证，司法鉴定报告书，抓获经过、户籍证明和被告人庞汉威的供述等证据证实，足以认定。 针对控辩双方争议的焦点问题，结合本案审理查明的事实及证据，本院综合评判如下： 对于公诉机关指控被告人庞汉威向罗某非法吸收人民币400000元，已还0元，尚欠罗某人民币400000元的事实，经查，该起事实，只有司法会计鉴定意见证实，没有相关集资参与人罗某的陈述等证据印证，证据不足，故公诉机关关于上述的指控，本院不予支持。 对于辩护人提出被告人庞汉威主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上没有实施向社会公开宣传和向社会不特定对象吸收资金的行为，其行为属民间借贷，且公诉机关指控庞汉威的犯罪数额，事实不清，证据不足，庞汉威的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，部分集资参与人证实“听闻”借款给庞汉威能得到高息回报的信息才提供资金给庞汉威，部分集资参与人证实庞汉威明知他们提供的资金是向其他人借来的，庞汉威供述其明知高息借款的信息已传开、明知部分集资参与人向其提供的资金亦是向其他人集资而来仍予以吸收，再结合相关的银行账户交易流水单、借条等书证印证，足以认定庞汉威明知其吸收资金的信息通过口口相传的途径向社会公众扩散而予以放任，明知集资参与人向其他不特定对象吸收资金而予以放任，符合《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定的“向社会公开宣传”和“社会公众”的情形，庞汉威的行为属于我国刑法及相关司法解释规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”，构成非法吸收公众存款罪；对于犯罪数额，经查，公诉机关提交的各集资参与人的陈述、借条、银行账户交易流水单、司法鉴定报告书和庞汉威的供述等证据能相互印证、佐证，本院根据上述证据进行评断认定，对不当部分已予以纠正。故辩护人提出的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人庞汉威违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人庞汉威犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人庞汉威到案后能如实供述其罪行，且当庭自愿认罪，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人庞汉威犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月29日起至2020年3月28日止。罚金限于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。逾期不缴，强制缴纳。） 二、继续依法追缴被告人庞汉威的违法所得；并责令被告人庞汉威退赔各集资参与人的经济损失（清单另附）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  吴升攀 审 判 员  黄 聪 人民陪审员  李梅珍 二〇一九年十月二十日 法官 助理  覃思贤 书 记 员  黄 彦