福建省安溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0524刑初619号 公诉机关福建省安溪县人民检察院。 被告人杨康，男，1989年11月6日出生，汉族，初中文化，无业，出生地、户籍地均为四川省广安市广安区，住广安市广安区。因本案于2018年11月20日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人蔡友强，福建铭群律师事务所律师。 福建省安溪县人民检察院以安检金融刑诉（2019）182号起诉书指控被告人杨康犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月17日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。安溪县人民检察院指派检察员涂兴炎出庭支持公诉，被告人杨康到庭参加诉讼，经本院通知，安溪县法律援助中心指派律师蔡友强出庭为被告人杨康提供辩护。期间，因补充侦查需要，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。 福建省安溪县人民检察院当庭变更指控，被告人杨康于2018年10月至11月间，在安溪县等地，通过手机微信等联系方式，向童新澳（另案处理）等人购买银行卡，后出售给吴海滨（另案处理）等人，从中获利。至被查获时，共计买卖以虚假身份证明骗领的他人信用卡1张、非法持有他人信用卡43张。 被告人杨康还于2018年11月19日，在安溪县禁毒广场，帮忙将谢平（另案处理）出售给颜其平（另案处理）的16套他人户名的银行卡带至安溪县宝龙城市广场交给颜其平。 被告人杨康于2018年11月19日被抓获归案，如实供述自己的罪行，并被扣押银行卡等物。 指控上述事实提供的证据有：1.户籍证明、到案经过等书证；2.证人杨某、马某等人的证言；3.被告人杨康及同案人颜其平、谢平的供述和辩解；4.搜查笔录、电子证物检查工作记录等勘验检查笔录。 公诉机关认为，被告人杨康非法持有他人信用卡，数量巨大，并买卖以虚假身份证明骗领的信用卡，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。其到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。 被告人杨康对指控的罪名无异议，请求从轻处罚。 辩护人蔡友强的辩护意见是：1.对本案定性不持异议。2.对指控被告人杨康买卖以虚假身份证明骗领的他人信用卡1张，虽是客观事实，但杨康主观上并不清楚该事实，不应适用刑法第177条之一第一款第（四）项进行定罪量刑。3.对起诉书指控的被告人杨康帮谢平转交16套银行卡给颜其平这一部分，交易双方是谢平和颜其平，交易获利者也是谢平和颜其平，被告人杨康只是在谢平的要求下帮忙转交银行卡给颜其平，并没有获利，其在该交易中起帮助、辅助作用，应当认定其为从犯。4.被告人杨康具有认罪态度好、有悔罪表现、自愿缴交罚金等量刑情节，建议对其从轻处罚。 经审理查明，被告人杨康于2018年10月至11月间，在安溪县等地，通过手机微信等联系方式，向童新澳（另案处理）等人购买银行卡，后出售给吴海滨（另案处理）等人，从中获利。至被查获时，共计买卖以虚假身份证明骗领的他人信用卡1张、非法持有他人信用卡43张。 被告人杨康还于2018年11月19日，在安溪县禁毒广场，帮忙将谢平（另案处理）出售给颜其平（另案处理）的16套他人户名的银行卡带至安溪县宝龙城市广场交给颜其平。 被告人杨康于2018年11月19日被抓获归案，如实供述自己的罪行，并被扣押银行卡、手机等物。审理中，被告人杨康家属代为预缴罚金人民币（币种，下同）20,000元。 上述事实，有由公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证明： 1.受案登记表、立案决定书、到案经过。证实本案的受、立案情况和被告人的归案情况。 2.搜查笔录、现场照片、扣押清单、扣押的纸张。证实：（1）安溪县公安局于2018年11月19日依法对安溪县租房进行搜查，扣押到写有疑是卡主姓名、银行账号、卡密、登录密码等信息的纸张、13张银行卡等情况；（2）2018年11月19日，安溪县公安局在安溪县宝龙城市广场门口和宝龙欧德隆餐厅门口对颜其平、谢平的人身进行搜查，查获16套银行卡等情况。 3.户籍证明及违法记录查询情况说明。证实被告人的基本身份情况及其无违法犯罪前科。 4.手机微信及支付宝交易记录截图。证实：（1）被告人杨康与吴海滨的微信聊天情况及支付宝相关交易记录。（2）杨康与武汉大学生童新澳的微信、支付宝相关交易记录。（3）童新澳支付宝130××××3131（童）转账给阳林、万添翼的相关交易记录。（4）杨康使用微信发送给吴海滨“覃明建设银行6217＊＊＊＊＊0000”等14个银行账号的聊天记录。 5.涉案银行账户开户资料及交易明细。证实：（1）经查询，现场被扣押的13张银行卡（其中12张他人户名银行卡、1张被告人杨康银行卡）中的12张他人户名银行卡均正常有效，其中户名谭华的2张银行卡及户名周晓龙的1张银行卡经查证系谭华、周晓龙遗落在租房的，对该3张银行卡不予认定，故该部分认定被告人杨康非法持有他人银行卡9张；被扣押的纸张上记录的29个银行帐号与杨康通过微信发送给吴海滨的微信图片上记录的14个银行帐号（该两部分银行帐号中，户名为覃明的2个银行账号一致，应予相应剔除），经查证，该41个账号中，35个账号在杨康被抓获前正常有效，2个账号无法查证，3个账号未查询，1个账号未体现，且查证其中1张银行卡系冒领的，故该部分认定被告人杨康非法持有他人银行卡34张。（2）被告人杨康还于2018年11月19日20时许在安溪县禁毒广场帮忙将谢平（另案处理）出售给颜其平的16套他人户名的银行卡带至安溪县宝龙城市广场交给颜其平，16套他人户名银行卡均正常有效。 6.安溪县公安局工作说明。证实：（1）扣押到的部分银行卡卡主无法联系到，已经通过网上办案协作平台发出协查函，但还没有收到回复。（2）本案中另外两个涉案人员童新澳、吴海滨尚未到案。（3）徐超生人在外地，未在其户籍地辖区内，不能对其进行制作询问笔录。（4）据谢平与颜其平供述，2018年11月19日21时许，谢平将持有的他人的十六套银行卡拿至安溪县宝龙城市特特水果店对面的禁毒广场准备交给颜其平，因颜其平临时有事，未能到场交易。后颜其平交代，系其让杨康到禁毒广场找谢平拿十六套银行卡，后再由杨康拿给颜其平，杨康在其明知系帮颜其平代拿他人银行卡的情况下，仍然替颜其平到禁毒广场找谢平拿银行卡给颜其平。 7.辨认笔录。证实杨康、杨某辨认出向杨康购买银行卡的吴海滨、杨康辨认出卖银行卡给其的武汉大学生童新澳。 8.电子证物检查工作记录。证实经检查，涉案扣押到的电子设备存在：1.包含姓名、银行账号、手机号码、身份证号码等内容的文档；2.杨康与童新澳、吴海滨使用的微信登录记录及聊天记录；3.杨康向吴海滨发送14个银行账号的微信图片等。 9.证人证言。（1）杨某证实，其与杨康系男女朋友关系，在安溪县的租房内扣押的物品都是杨康的，杨康说银行卡是找他朋友拿来的，好像是要绑定支付宝用的，具体干什么不清楚。其平时知道杨康在叫武汉大学生办银行卡，然后将银行卡转卖给一个在安溪茶都开茶叶店的吴海滨，其他的不清楚，其没有参与；（2）马某的微信取证聊天记录截图，证实其办理过一张尾号3175的农行卡，该卡曾丢过，过一星期又补回来了。其没有授权他人使用该银行卡，其不认识一个叫杨康的人，其不清楚该银行卡为何会在杨康那里；（3）林芳靛的微信取证聊天记录截图，证实办理过一张尾号为4022的光大银行卡给颜其平使用，其不认识杨康，没有授权杨康使用该银行卡，其没有将该银行卡卖给别人；（4）周晓龙的微信取证聊天记录截图，证实其曾办理过一张尾号1779的农行卡，其没有将该卡授权给他人使用；（5）林烨的微信取证聊天记录截图，证实其大概于2018年11月15日办理过尾号3982的光大银行卡借给颜其平使用，没有授权颜其平转给其他人使用。其不认识杨康，没有授权杨康使用该银行卡；（6）侯玉川的微信取证聊天记录截图，证实其办理过尾号7621的招商银行卡借给颜其平使用，没有授权颜其平转给其他人使用。其不认识杨康，没有授权杨康使用该银行卡；（7）颜其兵的微信取证聊天记录截图，证实其办理过一张招商银行卡借给颜其平用于淘宝刷流水，卡号不记得了，其没有授权颜其平转给其他人使用。其认识杨康，但没有授权杨康使用该银行卡。（8）万添翼证实，其办理过招商银行卡62×××08、农行卡6228＊＊＊＊0177、建行卡6236＊＊＊＊＊5458拿给其同学童新澳用于银行刷流水，童新澳通过支付宝130××××3131转账1600元给其支付宝1768＊＊＊8769，其没有授权童新澳将该银行卡拿去卖。其同学阳林和阳林的女朋友都有办银行卡给童新澳。童新澳的微信号是×××；（9）阳林的微信取证聊天记录截图，证实其办理过建行6217********、农行6228********给童新澳，童新澳说银行卡给他表哥刷淘宝、网上赌博、转账。童新澳每张银行卡给其400元，通过支付宝转账给其，其没有授权童新澳将银行卡卖给他人。其带田孟艳到银行办理三张银行卡分别是建设、招商、农业给童新澳；（10）田孟艳的微信取证聊天记录截图，证实其前男友阳林叫其办理过农行卡、招商银行卡、建行卡，具体卡号不记得了，后面给了阳林的同学姓童的说是刷淘宝，那时候缺钱，姓童的说只需要办几张卡就可以得钱，结果被骗了，没给钱；（11）郑峰杰的微信取证聊天记录截图，证实其办理过招行卡6214＊＊＊＊4338的银行卡，该银行卡以150元的价格卖给了其同学黄世豪，黄世豪说是给别的公司刷流水；（12）黄世豪的微信取证聊天记录截图，证实其以150元的价格叫郑峰杰办理一张招行卡，并以200元的价格卖给一微信好友；（13）李大明的微信取证聊天记录截图，证实其办理过招行卡6214＊＊＊＊＊8343；（14）江宇证实，其本人没有办理过招商银行卡62×××96，其本人身份证未丢失过，也没有授权或转卖他人使用；（15）谭华的微信取证聊天记录截图，证实其认识杨康，其将宝龙公寓4号楼1418转租给杨康时将一张尾数9155的民生银行卡和尾数0412的邮政储蓄卡遗落在租房里，其没有授权将银行卡给杨康使用。周晓龙是其表弟，周晓龙与其一起在宝龙公寓4号楼1418住了一个月左右；（16）周晓龙的信取证聊天记录截图，证实其认识杨康，其曾在安溪宝龙1418暂住几天，不知道是否将一张尾数1779的银行卡丢失在那里了，该银行卡是其以前在广州上班的工资卡，很久没用。其没有授权杨康使用该银行卡；（17）同案人谢平证实，2018年11月19日21时30分许，其将16套银行卡拿到安溪县宝龙特特水果店对面禁毒广场交易的时候，是将16套银行卡拿给杨康，由杨康再转手拿给颜其平去交易的。杨康知道其拿给他的物品是银行卡。杨康不清楚这些银行卡的来源；（18）同案人颜其平证实，其叫其朋友林芳靛、林烨、侯玉川、颜其兵办理过银行卡，林芳靛、林烨是在光大银行卡各办理一张银行卡，侯玉川、颜其兵在招商银行各办理一张银行卡。其不清楚银行卡卡号多少，这些银行卡都拿给杨康了。其与杨康是朋友，杨康跟其说他要绑定支付宝需要银行卡和手机号码，叫其找几个朋友办银行卡给他用，然后其就叫朋友去办银行卡给杨康使用。杨康没有给其好处。其本人一张兴业银行卡拿给杨康使用，其叫其朋友办理银行卡没有给他们好处。2018年11月19日21时30分许，谢平送过来要卖给其的16套银行卡拿到安溪县宝龙特特水果店对面禁毒广场是先拿给杨康，由杨康转手拿给其的。杨康没有和其合伙买卖银行卡，是其自己向谢平购买的，他也是帮人送的。杨康清楚谢平拿过来的物品是银行卡，其有跟他说；（19）黄毅德证实，卡号62×××79的农行卡是其本人办理的，后面丢了，没有转卖给他人。不认识谢平、颜其平；（20）何帅的微信取证聊天记录截图，证实农行卡6212＊＊＊＊＊0220是其本人办理的，后丢失，其没有同意授权他人使用，不认识谢平、颜其平；（21）唐磊的微信取证聊天记录截图，证实工行卡6212＊＊＊＊＊3933、农行卡6228＊＊＊＊＊4071、农商行6221＊********是其本人办理的，后丢失，其没有同意授权他人使用，不认识谢平、颜其平；（22）吕艳的微信取证聊天记录截图，证实工行卡6212＊＊＊＊＊7929是其本人办理的，后丢失，其没有同意授权他人使用，不认识谢平、颜其平；（23）何斌的微信取证聊天记录截图，证实其办理过银行卡，该银行卡和Ｕ盾曾丢失过。 10．被告人杨康的供述和辩解。（1）被告人杨康供认：2018年11月19日22时许，公安机关在其位于安溪县的租房检查，发现一些银行卡、电脑等物品。被扣押的十三张银行卡、两个银行Ｕ盾、一张联通4Ｇ卡、一台笔记本电脑、两部手机、两张Ａ4纸都是其的。银行卡是其拿来准备要绑定支付宝用的，银行卡中有一张是其本人的，其他的都是其找朋友拿来的。两张Ａ4纸上写的是开户名、银行卡号、银行卡密码、网银登陆密码、Ｕ盾密码、对应银行卡绑定的手机。上面记录的银行卡是其在网上以每套800元至1000元不等的价格找武汉一个大学生购买的，然后再将这些卡以每套2000元的价格转卖给一个安溪人叫吴海滨的。其与吴海滨的聊天记录里有一张图片写“梁栊燕、银行卡号”等字样，这张图片上也是记录银行卡和密码，这张上面记录的银行卡都是其叫武汉大学生办的银行卡后卖给吴海滨的，然后吴海滨说他忘记密码，其重新发给他看的。其不清楚共卖了多少套银行卡给吴海滨，但所卖的银行卡就只有两张记录纸上写的和其通过微信发给吴海滨那张相片上记录的。其于2018年10月份开始买卖银行卡。 （2）被告人杨康在庭审中供认：2018年11月19日20时许，其有帮颜其平到安溪县禁毒广场找谢平拿16套他人银行卡。其对购买以虚假身份证明骗领的他人信用卡1张不知情。 以上证据除罪轻的辩解外，其他证据来源合法，内容客观真实，与案件具有关联性，可作为定案依据，本院予以确认。 对本案争议焦点和主要事实作如下分析和判定： 1.关于被告人杨康买卖以虚假身份证明骗领的他人信用卡1张这一行为的法律适用问题。 经查，被告人杨康买卖以虚假身份证明骗领的他人信用卡1张，该事实有江宇的微信取证证言予以证实。被告人杨康及其辩护人有关杨康不知情购买的信用卡中出现有人使用虚假身份证明办理信用卡，不应适用刑法第一百七十七条之一第一款第（四）项的辩解，因《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款规定妨害信用卡管理的四种情形，其中第（一）项明知是伪造的信用卡币持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；第（四）项出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的，可见刑法关于该罪的对象为伪造的信用卡币或是伪造的空白信用卡、且行为方式为持有、运输时，明文规定行为人要明知，即主观上知情行为对象为伪造的信用卡币或是伪造的空白信用卡，但当该罪的对象为以虚假的身份证明骗领的信用卡、且行为方式为出售、购买、为他人提供时，则没有规定行为人对此要明知，即不要求行为人主观上知情行为对象为以虚假的身份证明骗领的信用卡，只要客观上存在出售、购买以虚假的身份证明骗领的信用卡即可适用该条款进行定罪量刑。综上，被告人及其辩护人关于此节的辩解和辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。 2.关于被告人杨康帮谢平转交16套银行卡给颜其平这一行为的从犯的认定。 经查，谢平和颜其平的供述均证实，2018年11月19日20时许，被告人杨康在安溪县禁毒广场有帮忙转交交易的16套银行卡，被告人清楚谢平拿过来的物品是银行卡。颜其平同时证实其没有和被告人合伙买卖银行卡，是其自己向谢平购买的，被告人是帮送的。这部分犯罪的交易双方是谢平和颜其平，被告人只是帮忙转交银行卡，并没有从中获利，在该起交易中起帮助、辅助作用。综上，认定被告人杨康在该部分犯罪中系从犯。故对被告人及辩护人关于此节的辩解和辩护意见，予以采纳。 本院认为，被告人杨康非法持有他人信用卡，数量巨大，并买卖以虚假的身份证明骗领的信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，部分属共同犯罪。公诉机关指控被告人杨康犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。在共同犯罪中，被告人杨康明知他人买卖银行卡，帮他人转交银行卡，从中提供帮助，起辅助作用，是从犯，对该部分犯罪予以减轻处罚。其归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。辩护人蔡友强关于被告人杨康具有部分犯罪属从犯、认罪态度好等量刑情节，建议从轻处罚的辩护意见予以采纳，其关于买卖以虚假身份证明骗领的他人信用卡1张不应适用刑法第一百七十七条之一第一款第（四）项的辩解理由不能成立，不予采纳。为维护国家信用卡管理制度，根据被告人杨康的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第（四）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人杨康犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币两万元。（已缴纳） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2018年11月19日起至2021年11月18日止。） 二、没收被告人杨康被扣押的银行卡、手机、电脑、纸张等作案工具。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  苏清丽 人民陪审员  白艺灿 人民陪审员  叶春婷 二〇一九年十月三十一日 书 记 员  王兰英 本案适用法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的； 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 -3-