天津市河东区人民法院刑 事 判 决 书(2018)津0102刑初416号公诉机关天津市河东区人民检察院。被告人金X，男，1971年1月12日出生于浙江省，汉族，高中文化，住天津市河**，户籍地：浙江省宁波市宁海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月26日被刑事拘留，2018年1月31日被逮捕，现羁押于天津市河东区看守所。辩护人丁振辉，天津津茂律师事务所律师。天津市河东区人民检察院以津东检公诉刑诉（2018）408号起诉书指控被告人金X犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市河东区人民检察院指派检察员邢纪枢出庭支持公诉，被告人金X及其辩护人丁振辉到庭参加了诉讼。因案情复杂，需补充证据，经公诉机关建议本案延审二次，现已审理终结。公诉机关指控：2015年6月1日，被告人金X为非法吸收公众存款，在本市河东区津滨大道57号1302-1303注册成立天津金诚信达资产管理有限公司。2015年6月1日至2017年12月间，被告人金X组织该公司员工以发放宣传单、高额回报等手段，非法吸收公众存款人民币39072000元案发后，被告人金X于2017年12月25日被公安机关抓获归案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了审计报告，证人陈某、于某、魏某、贾某、张某的证言，公司、合同书、账本、ＰＯＳ机、台式电脑照片，公安河东分局搜查证、搜查笔录、扣押清单，中国银行业监督管理委员会天津监管局办公室出具的情况说明，公司营业执照、企业名称预先核准申请书、通知书、公司设立登记申请书、法定代表人信息、自然人股东、董事（执行董事）、监事、经理信息和身份证明；天津金诚信达资产管理有限公司股东会决议；天津金诚信达资产管理有限公司经理聘任书、天津金诚信达资产管理有限公司章程、住所（经营场所）使用证明、房屋租赁协议、公司设立登记审核表、企业名称预先核准申请书、通知书、授权委托书等公司材料、协助查询财产通知书、商户基本信息、公司银行流水、协助查询财产通知书、商户基本信息、公司银行流水、协助查询财产通知书、商户基本信息、公司银行流水、协助查询财产通知书、商户基本信息、公司银行流水、协助查询财产通知书、商户基本信息、公司银行流水、情况说明、案件来源及抓获经过、110接警单、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人金X非法吸收公众存款,扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一、三款之规定，对被告人予以惩处。被告人金X及其辩护人对公诉机关指控主要事实及罪名无异议。经审理查明，2015年6月1日，被告人金X为非法吸收公众存款，在本市河东区津滨大道57号1302-1303注册成立天津金诚信达资产管理有限公司。2015年6月1日至2017年12月间，被告人金X组织该公司员工以发放宣传单、高额回报等手段，非法吸收公众存款人民币39072000元案发后，被告人金X于2017年12月25日被公安机关抓获归案。上述事实有以下经庭审质证的证据证明：1、审计报告，证明：天津市公安局河东分局委托天津中审联有限责任会计师事务所作出津中审联专字（2019）第37号审计报告，根据侦查结果并据以编制的金诚信达非法吸收公众存款统计表、相关案件卷宗以及金诚信达公司返息表的分析、核对、审核，结论如下：金诚信达资产管理有限公司非法吸收公众存款案，共有381（含业务员）人参与，合同金额59029400.00元，其中复投金额19957400.00元，返还本金23494695.00元，存款获取利息2526387.49元，存款人获得奖励292403.00元，存款人实际损失12758514.51元；根据金诚公司会计资料显示，公司法人代表金X共吸收存款3907.20万元。2、公司营业执照、公司设立登记申请书、法定代表人信息、天津金诚信达资产管理有限公司章程，证实：天津金诚信达资产管理有限公司法定代表人为金X，职务为执行董事，股东为金X、胡某，注册资本二千万元人民币，成立时间为2015年6月1日，住所地为天津市河**津滨大道**1302-1303。经营范围为资产管理（金融资产及投资性质除外）、企业管理咨询、市场调研；技术推广服务。公司注册资本2000元万人民币，金X货币出资1800万元，持股比例90%；胡某货币出资200万元，持股比例10%。3、公安河东分局搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实：证实：2017年12月25日18时许，公安河东分局对金诚信达资产管理有限公司进行搜查，并扣押了合同书524份，账本、POS机、台式电脑、公司宣传单、印章3枚、营业执照、银行卡。2017年12月28日12时许，公安河东分局对天津金诚信达资产管理有限公司进行搜查，并扣押了POS机、电脑主机、合同。4、中国银行业监督管理委员会天津监管局办公室出具的情况说明，证实：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，该局负责监管辖内银行业金融机构。金诚信达资产管理有限公司不属于该局所监管的机构。5、协助查询财产通知书、商户基本信息、公司银行流水，证实：商户商编为836112765130015的商户名称为天津金诚诺商务信息咨询有限公司，结算账号为62×××79，结算户名为金X；商户商编为836112152510122的商户名称为天津金诚伟业商贸有限公司，结算账号为62×××79，结算户名为金X，入网时间为2017年10月31日。调取账户62×××70开户至今明细，户名位金X。调取卡号为62×××79的金X中国银行所绑定海通期货账户交易结算单。金X吸收公众存款大部分用于购买期货及股票证券。6、投资合同、ＰＯＳ机凭条、电子账目、报案统计表、投资人的询问笔录（公诉人随机宣读张某等证言）证实：投资人贾某2等投资人投资时间，产品，数额，收益率，业务员，团队经理等具体情况。询问笔录内容基本一致，侦查机关核实投资人基本情况、投资协议、ＰＯＳ机凭条、出资情况，投资人证实经人介绍或通过广告到金诚信达公司参与投资，造成经济损失及业务员的情况。7、证人陈某的证言，证实：其系金诚信达资产管理有限公司出纳，负责金诚信达公司的每天日记账的编写，客户到公司投资情况汇总，公司的工资表及提成表的制作。客服部是分组的，总部一共有四个组，分别是一组苏某、安某；二组马某、王某；三组齐某、扬某；四组贾某、牛某。这四组的提成是每个年化业绩的千分之四，每个人各拿千分之二。南分公司店有魏某，店员有王某2、焦某；她们的提成是每日发展得年化的千分之四，如果是王某2、焦某发展的党章魏某再给她们两个年华业绩提千分之一；客服经理张某也提南开分公司业绩的千分之二。于某是拿万达总公司提成的平均值，其本人的提成是张某的提成乘以二再除以公司所有客服的人数。公司所有提成的计算均是用年化计算的。其做完工资及提成表交给老板金X，然后由老板操作网银给公司员工发钱，具体哪张卡转的不清楚。客户投资的本金及利息都是老板金X自己转账，现金是老板给现金，客户来领取；南开分公司用现金支付是老板转给南开店的店长魏某，魏某用现金支付。公司老板是金X，客服经理是张某，管理总部所有客服及南开分公司，于某负责招聘发单员，其负责财务，财务有经理胡某他是负责检查财务工作，南开分公司店长魏某。2015年7月总公司开业，2015年11月南开分公司开业。8、证人于某的证言，证实：其系金诚信达公司发单联络员，2015年6月底入职的金诚信达资产管理有限公司，入职公司后金X让其担任市场部的发单联络员的工作，这项工作就是每天通过微信群或者招聘网站找“日结”发传单的人。公司总经理金X布置的工作是每天要将印有公司理财产品的宣传单找一些打零工的人，也就是每日工作完拿劳务费的打工者，让他们向外发传单，并且金X让其交给雇来的发单员要在发单时和人讲“去公司了解就能领礼品”。一共有两种传单，一种是Ａ4纸大小的，一面印有理财产品的收益，另一面印有公司地址和联系方式；另一种小的只印有到公司有礼品赠送和公司的联系方式。传单都是金X印的，具体找谁印的不清楚，都是金X联系好后，印刷厂送货上门。开始的时候是在有两种日结发单员，一种是在公司楼下发，每日75元，领一名客户到公司给两元提成；另一种发单员是在菜市场发，每日100元，这种没有提成，工资是转天结算。后来在市场的发单员被金X取消了，只剩下在楼下的日结发单员了。日结发单员人员不固定，基本上每天来发单的人都不一样。最开始的时候是每天2-3人，在金X取消了市场发单员后每天只雇佣1人。发单员每天去财务领工资，提成也是在每日领工资的时候一起算。公司总经理是金X，有客服部、财务部、市场部；客服部经理是张某，客服人员有安某2、苏某、马某、王某、杨某、齐某、牛某2、贾某；财务只有陈某一人；市场部只有其一个人。金诚信达资产管理有限公司在南开区有个门市店，那的店长是魏某，员工有王某2、焦某，其他的情况不太清楚。金诚信达资产管理有限公司有营业执照，在财务放着，分公司有没有营业执照我不太清楚。其每月工资是2900，扣完保险是2500元，有提成，都是财务算的，每月在100左右，这些钱都打到其中国银行62×××62的卡内。9、证人魏某的证言，证实：其系金诚信达南开店店长，2015年下半年一直都在万达总公司担任客服工作，2015年年底公司成立了南开分公司其到南开分公司任南开店店长。天津金诚信达资产管理有限公司主营业务是做Ｐ2Ｐ的借贷公司。让客户到公司投资，将客户的投资的钱存在公司，公司在向外放贷。公司有专门的人组织“日结的人”去发传单，有的群众看见传单就上楼咨询，有的客户是自己找上去的。传单开始是是一种大的传单，上面标有公司理财品种及收益率，总部后来改成小的传单了，南开分公司还是用原来的大传单。公司理财产品有1个月的年化收益率是8%；3个月的年化收益率11%；6个月的年化收益率12%；9个月的年化收益率是13%；12个月的年化收益率14%以及不能取的一种是15.8%；24个月的年化收益率17.8%，主要就是这几种理财一般提前三天申请都能取，除了15.8%和17.8%的这两种。其到公司的时候是张某培训的，介绍的宣传单的内容，公司情况。。公司地点是天津市河**，南开分公司坐落在南江路××号河东万达是总部，南开有分公司，公司老板是金X，他也是法人，股东是胡某，公司设有财物、客服、传单派发联络人。财物负责公司资金进出账，客户投资返息的统计；客服是负责接待要投资的顾客，讲解产品，签订合同；传单派发人员是一个固定的人，他每天雇佣零工到外面去发公司的宣传单。财物是陈某和胡某；客服经理是张某，客服有王某2、齐某、苏某、安某、马某、王某、贾某、牛某、扬某、焦某和我；传单派发联络人于某。其系南开店长，成员有焦某、王某2。收入是以固定工资加提成的方式，固定工资是3800，有五险，完成业绩的千分之四的提成，还提南开店业绩的千分之一的提成。提成计算是方式是按照投资年化的千分之四计算的，总公司客服有四组，每组两个人，这一组有业绩每人都有千分之二的提成；陈某、于某也有提成具体是多少不清楚，南开分公司每个人一个组，有业绩每人提千分之四。2015年年底的时候公司成立了南开分公司。客户想投资的时候到公司与接待他的客服人员签订公司统一合同后，到财务以现金、ＰＯＳ机刷卡的方式将本金转到公司，后面的事情都是财务的，到期了以后财务给客服一个到期通知单，再告诉投资的客户到期情况。南开分公司是和客户签订合同后，分公司有ＰＯＳ机直接刷卡，如果是投资的是现金，大部分是其本人存，焦某和王某2也存过，都是存到金X中国银行的银行卡上。看客户要求，有银行卡和现金；如果是卡是老板直接打，如果是现金，就是老板转到其中国银行卡上，其再取现给客户。10、证人贾某的证言，证实：其系金诚信达客服，工作内容有前台值班，给客户介绍理财产品，维持公司内务卫生。天津金诚信达资产管理有限公司主营业务是做Ｐ2Ｐ的借贷公司。让客户到公司投资，将客户的投资的钱存在公司，公司在向外放贷。公司有专门的人组织“日结的人”去发传单，有的群众看见传单就上楼咨询，有的客户是自己找上去的。开始时是一种大的传单，上面标有公司理财品种及收益率，后来变成小的传单上只有地址和交通方式及凭单子领礼品的内容。公司理财产品有1个月的年化收益率是8%；3个月的年化收益率11%；6个月的年化收益率12%；9个月的年化收益率是13%；12个月的年化收益率14%以及不能取的一种是15.8%；24个月的年化收益率17.8%，主要就是这几种理财一般提前三天申请都能取，除了15.8%的哪一种以外。其给上楼来的客户接着介绍宣传单上的内容，讲理财收益率，及公司对理财产品的的各种政策，给客户看营业执照，以及金X的身份证复印件。。公司地点是天津市河**河东万达是总部，南开有分公司，公司老板是金X，他也是法人，股东是胡某，公司设有财物、客服、传单派发联络人。财物负责公司资金进出账，客户投资返息的统计；客服是负责接待要投资的顾客，讲解产品，签订合同；传单派发人员是一个固定的人，他每天雇佣零工到外面去发公司的宣传单。财务是陈某；客服经理室张某，客服有王某2、齐某、苏某、安某、马某、王某、魏某、牛某、扬某、焦某和其本人；传单派发联络人于某。南开店有魏某、焦某、王某2。收入是以固定工资加提成的方式发给员工，固定工资是2900，有五险，完成业绩的千分之二的提成。提成计算是方式是按照投资年化的千分之二计算的，客服是自己完成年化业绩的千分之二，客服分成4个组，每组两个人，这一组有业绩每人都有千分之二的提成；陈某、于某也有提成具体是多少不清楚，其他人的提成就不清楚了。11、案件来源及抓获经过，证实：天津金诚信达资产管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪一案由投资人王继英于2017年12月25日17时许电话报警，同年12月25日公安河东分局将该案立为刑事案件侦查。经河东分局侦查，2017年12月25日在天津市河东区将天津金诚信达资产管理有限公司法人金X传唤至上杭路派出所接受调查。12、情况说明，证实：由河东分局上杭路派出所出具，证明关于金X个人名下财产情况，经公安机关查询金X名下股票、期货等账户暂未发现有可供冻结资产。13、户籍材料，证明：涉案人员基本信息。本院认为，被告人金X无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人金X能自愿认罪，如实供述主要罪行，依法可从轻处罚。本案非法吸收公众存款人数众多，给集资参与人造成的巨大经济损失尚未清退，量刑时酌情考虑。综上，对被告人金X分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人金X犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金150000元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月26日起至2024年12月25日止)（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）二、被告人金X犯罪行为所造成投资人的损失，责令继续退赔，并分别发还投资人。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王 珺审 判 员  冯中婷人民陪审员  王 力二〇一九年十月九日书 记 员  王 莹