河北省石家庄市新华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0105刑初595号 公诉机关石家庄市新华区人民检察院。 被告人方某，男，1990年10月15日出生，汉族，中专文化，户籍所在地：河北省任丘市，捕前住河北省任丘市，个体。2011年11月21日因犯抢劫罪被河北省任丘市人民法院判处有期徒刑五年二个月，并处罚金5000元，2014年10月8日被假释。因涉嫌妨害信用卡管理罪，经石家庄市公安局新华分局决定，于2019年1月14日被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，2019年1月28日经石家庄市新华区人民检察院批准，同日由石家庄市公安局新华分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。 石家庄市新华区人民检察院以石新检公刑诉﹝2019﹞431号起诉书指控被告人方某犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市新华区人民检察院指派检察员田晓佳出庭支持公诉，被告人方某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市新华区人民检察院指控，2018年11月至2019年1月间，被告人方某利用田某、程某某、朱某某、姜某等人的身份信息，分别在河北省任丘市、北京市等地的工商、建设、农业、招商等多家银行办理银行储蓄卡和Ｕ盾，2019年1月13日21时许，被告人方某在河北省石家庄市新华区某某快捷酒店315房间，非法持有利用他人身份信息办理的四十六张银行卡与其绑定的手机卡和Ｕ盾并被当场查获。公诉机关认定上述事实的证据有书证、证人证言、被告人的供述与辩解、检查笔录、扣押笔录等，公诉机关认为，被告人方某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人方某系累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人方某辩称，其对起诉书指控的46张银行卡数量有异议，46张中包括其和其妻子孙某某、其表哥成某某的，姜某等人是为了做贷款，他们自愿办理后将卡交给其的。 经审理查明，2018年11月至2019年1月间，被告人方某利用田某、程某某、朱某某、姜某等人的身份信息，分别在河北省任丘市、北京市等地的工商、建设、农业、招商等多家银行办理银行储蓄卡和Ｕ盾，2019年1月13日21时许，被告人方某在河北省石家庄市新华区某某快捷酒店315房间，非法持有利用他人身份信息办理的四十六张银行卡与其绑定的手机卡和Ｕ盾并被当场查获。 另查明，1、公安机关扣押的四十六张银行卡中有成某某名下银行卡2张；2、被告人方某到案后基本如实供述了案发经过，其当庭虽有辩解，但对公诉机关指控的基本事实和罪名无异议；3、被告人方某系累犯。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人方某供述，2018年8月其通过手机微信，看到一名微信名字叫“尘”的收银行卡，其问对方收银行卡干什么，对方说是刷流水、办信用卡，一张银行卡给收银行卡，对方说现在不收了，可以给其介绍其他收卡的人，给其发了张收卡人的截图，我就通过“尘”发的截图，加上了收卡的人，其问对方收银行卡吗，对方说收，其问对方多少钱一套，对方说900元一套，对方问其有多少套银行卡，其说有六七套，对方说不行人少需要二三十套其说让朋友们在办几套，2019年1月13日其朋友又办了二十多套，对方说可以给其发了个位置，让其送到他那里，对方给我发的位置是河北省石家庄市新华区某某酒店315房间，2019年1月13日21时许其就和朋友宋子龙开车到了这里，其让宋子龙在车里等其，其就自己先上去了，到了315房间之后里面有两名男子，对方问其说卡，其说没有带着，放在车里了，对方说一会儿把电脑拿上来验货，其躺在床上玩手机，过了十分钟左右，一名男子敲门给对方送了台笔记本电脑，送电脑的男子没有进屋，其就让宋子龙把装银行卡的纸袋送上来，宋子龙没有进屋，在门缝里给的其，其将货给了对方，对方将其给的银行卡倒在床上，对方问其说怎么一个人开了三张银行卡，其说不是你让这样弄的吗，其说卖别人一套1300元，卖你900元算便宜的，这时又来三名男子，一名岁数大的说其骗了他三张银行卡，另外两个都是年轻的。岁数大的男子其也不认识，其也没有骗他银行卡，对方就报警了，后来警察来了，将其带到派出所。2019年1月份，其以给别人贷款、刷流水为名让他们办理银行卡及其绑定的Ｕ盾于机卡给其，有的其是低价收购的，其非法占为己有共四十三张银行卡，在他们不知情的情况下，其将这些银行卡卖掉来获取利润，其这是第一次出售，还没有打到钱在交易的过程中被警察抓获。送其来的宋子龙不知情，就让他送其来的。 2、被害人朱某陈述，证实其没钱了想贷款，在微信群里认识了一个贷款的，其加上对方微信后对方说可以给其贷款五万元，但是要拿其身份证到北京开三张银行卡，其就答应了到北京开了三张银行卡，回来后其根据对方的要求将三张银行卡、身份证和手机卡以顺丰快递的方式快读过去，之后对方让其等消息，过了一个月其和对方联系发现对方将其拉黑了，其就通过朋友贾某以网上收卡的形式找到赌坊，骗其到河北省石家庄市新华区某某宾馆315房间，后将其控制，没一会儿警察就来了。 3、证人贾某证言，证实朱某在微信上贷款被骗了三张银行卡、身份证和手机卡，其就加了卖银行卡的群，在微信有一个河北省沧州市的人加其说卖卡的，对方问其多少钱收这些东西，其说银行卡、Ｕ盾和手机号一套900元，赌坊同意了，其就和对方说视频先看看货，对方和其视频时，其截屏一张给朱某看了看是不是骗他的人，朱某说是，其就以买卡的名义骗对方到了其在河北省石家庄市新华区某某宾馆315所开的房间，后朱某上来说是对方骗的报警了，没一会儿警察就来了。 4、证人董某证言，证实被害人朱某因贷款被骗三张银行卡及手机卡、身份证，给对方快递过去了，后没消息，对方还把朱某拉黑了。后朱某邀其到中华大街某某宾馆开了315房间，贾某、许冠强，还有一个小胖三人也来了。其在315房间看见躺在床上的一个穿黑色绍上衣的男子，灰色裤子，白色的平板鞋，床上一包一包的银行卡，有好几十包，是用小型料袋装着，每个袋子都有银行卡，Ｕ盾，还有的有手机卡，许冠强问朱某是不是这个男的，朱某说是，这个男的不承认，并威胁叫人，朱某就报警了，后警察将他带到了派出所。 5、证人田某证言，证实2019年1月份，其通过朋友认识的方某带其在建设银行任丘市办理了一张银行卡，用其身份证办理的，2019年1月，方某带其还有其另外四个人到北京的一家招商银行办理银行卡，都是用各自的身份证办理的，办完后就把银行卡给方某了，方某答应每张银行卡给其200元钱，但方某当时没有给钱，后来其跟他要钱时联系不上，听别人说他被抓了。 6、扣押决定书，扣押物品、文件清单，证实公安机关扣押了方某非法持有的伯东、程某某、朱某某、姜某等人名下银行卡共计46张及U盾和手机卡。其中扣押的成某某名下银行卡有2张。 7、河北省任丘市人民法院（2011）任刑初字第508号刑事判决书，河北省沧州市中级人民法院（2012）沧刑终字第7号刑事裁定书，假释证明书，证实被告人方某因2011年11月21日因犯抢劫罪被判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币5000元。2014年10月8日刑满释放。 另有公安机关调取的银行卡交易明细、微信聊天记录截图，户籍证明信、常住人口数据查询详细信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人方某非法持有他人具有转账结算、存取现金等功能的借记卡，数量较大，扰乱了我国信用卡管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。 关于被告人方某辩解称46张中包括其和其妻子孙某某、其表哥成某某的的意见，经查，在案扣押的46张银行卡中，成某某名下的银行卡有2张。在案并无证据证明成某某身份，本着有利于被告人的原则，应将成某某名下银行卡的数量从总数中扣除。另外，方某辩解称姜某等人是为了做贷款，他们自愿办理后将卡交给其的意见，经查不属实，对此意见本院不予采纳。 被告人方某到案后能够基本如实供述案发经过，当庭自愿认罪、悔罪，酌情从轻处罚。被告人方某系累犯，依法从重处罚。 为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动，维护金融秩序，根据本案的具体事实、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第六十七条第三款，第六十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下： 一、被告人方某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月14日起至2020年4月13日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、公安机关扣押的田某、程某某等人银行卡，由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  曹江红 人民陪审员  郭 兵 人民陪审员  董丽平 二〇一九年十月九日 书 记 员  陈亚南 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款第（二）项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： …… （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； …… 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。