河北省元氏县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0132刑初217号公诉机关河北省元氏县人民检察院。被告人张占玲，曾用名张占合，男，1963年3月21日出生，汉族，群众，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，务农。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月13日主动到元氏县公安局投案当日被刑事拘留，2019年6月14日经元氏县人民检察院批准于次日被元氏县公安局执行逮捕，现羁押于元氏县看守所。被告人赵虎子，男，1950年4月8日出生，居民身份证号码132331195004081798，汉族,群众，小学文化，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，务农。因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2019年6月27日被石家庄市鹿泉区公安局抓获，当日被元氏县公安局刑事拘留，2019年7月29日经元氏县人民检察院批准于次日被元氏县公安局执行逮捕，现羁押于元氏县看守所。元氏县人民检察院以元检公诉刑诉[2019]220号起诉书指控被告人张占玲、赵虎子犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。元氏县人民检察院指派检察员刘海辉、何彦萍出庭支持公诉，被告人张占玲、赵虎子均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。元氏县人民检察院指控，1.2012年以来，曹某2（已判刑）在邢建岐（已判刑）的授意下以河北锦山自然生态风景区开发有限公司元氏分公司吸收存款开发井陉县锦山风景区为由，在各村发展被告人张占玲、赵虎子等人为代办员，以高利息为诱饵，非法吸收公众存款，给人民群众造成巨大损失，经河北中瑞会计师事务所有限责任公司的司法鉴定：被告人张占玲共吸收群众存款17373980元，未返还7405190元（其中包含本人存款68000元，妻子曹某1存款392920元，儿子张某存款102000元，女儿张某2存款60000元）;被告人赵虎子共吸收群众存款5028700元，未返还2441500元（其中包含其妻子杨某存款51200元，儿子赵某存款75000元，儿媳赵某2存款70000元，孙子赵某3存款50000元，连襟曹某2存款8000元)。2.2012年至2014年6月间，被告人张占玲作为瑞丰农业专业合作社的代办员，以该公司和元氏县安顺运输服务有限公司的名义，以高利息为诱饵，非法向社会公众吸收存款，给存款户造成重大经济损失。经鉴定张占玲以股金形式吸收资金数额2754050元（含本人135000元),提前支取176300元，到期支取2577750元（含本人135000元）;以票据形式吸收资金数额36652300元（含代办员张占玲230700元）,提前支取2262000元（含代办员张占玲25000元）,到期支取29433200元（含代办员张占玲205700元),未返还数额4957100元；2011年3月至6月代办费855855元。公诉机关在庭审中出示了相关证据，据此认为，被告人张占玲、赵虎子违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人张占玲、赵虎子起诉书指控的事实及罪名无异议，认罪，悔罪，请求从轻处罚。经审理查明，2010年6月28日河北锦山自然风景区开发有限公司元氏分公司（以下简称锦山元氏分公司）成立，曹某2为锦山元氏分公司负责人，负责该公司的业务。曹某2发展被告人张占玲、赵虎子等人为锦山元氏分公司的代办员，未经中国人民银行依法批准，采用宣传图册等方式公开宣传，以高额利息为诱饵，面向社会公众吸收资金，并将吸收资金大部分汇至河北锦山自然生态风景区开发有限公司。经公安机关委托河北中瑞会计师事务所有限责任公司审计，根据2012年4月26日至2014年6月13日电子版投资明细表汇总，涉及存款人9961名，锦山元氏分公司共吸收公众存款597227236.00元，退还本金376325243.00元，未退本金220901993.00元，返还利息14261333.00元。被告人张占玲共吸收群众存款17373980元，未返还7405190元，其中包含本人存款68000元，妻子曹某1存款392920元，儿子张某存款102000元，女儿张某2存款60000元，涉及存款人385人，挣取代办费616086.80元。被告人赵虎子共吸收群众存款5028700元，未返还2441500元，其中包含其妻子杨某存款51200元，儿子赵某存款75000元，儿媳赵某2存款70000元，孙子赵某3存款50000元，连襟曹某2存款8000元,涉及存款人137人，挣取代办费183845元。2012年至2014年6月间，被告人张占玲作为瑞丰农业专业合作社的代办员，以该公司和元氏县安顺运输服务有限公司的名义，以高利息为诱饵，非法向社会公众吸收存款，给存款户造成重大经济损失。经鉴定张占玲以股金形式吸收资金数额2754050元（含本人135000元),提前支取176300元，到期支取2577750元（含本人135000元）;以票据形式吸收资金数额36652300元（含代办员张占玲230700元）,提前支取2262000元（含代办员张占玲25000元）,到期支取29433200元（含代办员张占玲205700元),未返还数额4957100元；挣取代办费855855元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1.被告人张占玲、赵虎子的户籍证明及现实表现，证实二被告人均已达到刑事责任年龄具备完全刑事责任能力，平时表现一般。2.集资人李某、曹某4、魏某的证言及张某、张某2、张某1丽、曹某5、王某、董某3曹某6、董某4、曹某7、董某5、田某1文投资人情况登记表，收据凭证，证明在通过被告人张占玲在锦山元氏分公司存款及投资的情况、数额；集资人李某1、李某2王某1、田某2、王某2的证言及投资人情况登记表，收据凭证，证明在通过被告人张占玲在元氏县安顺运输服务有限公司存款及投资的情况、数额；集资人曹某3、杨某的证言及投资人情况登记表，收据凭证，证明在通过被告人赵虎子在锦山元氏分公司存款及投资的情况、数额。3.宣传材料，证实锦山元氏分公司通过发放宣传图册，以高息为诱饵，发展代办员向社会群众公开宣传吸收公众存款的事实。4.元氏县安顺运输服务有限公司的内资企业登记基本信息情况表，证实供述注册登记、法人变更及经营范围不包含吸收存款业务。5.被告人张占玲、赵虎子的供述与辩解，证实张占玲作为锦山元氏分公司、元氏县安顺运输服务有限公司的代办员、赵虎子作为锦山元氏分公司的代办员以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款并将吸收的存款上交到锦山元氏分公司、瑞丰农业合作社的事实。6．同案犯曹某2的供述和辩解，证实为锦山元氏分公司的法人代表，以发展代办员、高额利率为诱饵，非法吸收公众存款，并将吸收的群众存款转到河北锦山自然风景区开发有限公司的事实。7.同案犯王X、刘XX的供述和辩解，证实为元氏县安顺运输服务有限公司、元氏县瑞丰农业合作社以发展代办员、高额利率为诱饵，非法吸收公众存款的事实。8.河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会专审字（2016）01008号司法鉴定审计报告书，证明锦山元氏分公司吸收资金的具体数额及未返还资金数额及被告人张占玲、赵虎子吸收资金的具体数额、未返还资金数额及挣取代办费的数额。9.河北中瑞会计师事务所有限责任公司冀瑞会专审字（2016）01002号司法鉴定审计报告书，证明元氏县安顺运输服务有限公司、元氏县瑞丰农业合作社吸收资金的具体数额及未返还资金数额及被告人张占玲吸收资金的具体数额、未返还资金数额及挣取代办费的数额。10.证人曹某1的证言，证实其家庭成员在锦山元氏分公司存款的具体数额及未返还资金数额及被告人张占玲在案发后自筹资金返还李XX、张某2等40名集资参与人的集资款。上述证据，相互印证，足以认定二被告人非法吸收公众存款犯罪属实。本院认为，被告人张占玲作为锦山元氏分公司、元氏县安顺运输服务有限公司的代办员，被告人赵虎子作为锦山元氏分公司的代办员，违反国家金融法律法规的规定，未经中国人民银行批准，通过承诺高息等方式，向社会不特定对象吸收存款，并获取代办费，严重破坏了国家金融信贷秩序，被告人张占玲、赵虎子的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分，本院予以支持。被告人张占玲、赵虎子作为代办员在非法吸收公众存款的过程中起次要作用，没有实际占有、使用或者支配款项，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人张占玲主动到案，如实供述犯罪事实、系自首，依法可以从轻处罚。被告人赵虎子认罪态度较好，依法可以从轻处罚。二被告在庭审中称案发后自筹资金返还部分集资人的存款，因未经公安机关核实，具体数额暂不予认定。二被告人在庭审中自愿认罪、悔罪且案发后有自筹资金偿还部分集资参与人的存款行为，可酌予从轻处罚。本案涉及的集资参与人数众多、非法吸收的资金数额巨大，用非法吸收的资金向代办员、集资参与人支付的代办费、利息等违法所得的一切财物均应予追缴，公安机关已经扣回、查扣的涉案款物等变价后分别按照比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。根据二被告人的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：一、被告人张占玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币20000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月13日起至2021年3月12日止。罚金于判决书生效后三十日内缴纳。）二、被告人赵虎子犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币20000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月27日起至2020年7月26日止。罚金于判决书生效后三十日内缴纳。）三、继续追缴被告人张占玲因实施非法吸收公众存款行为而获取的违法所得1471941.80元、被告人赵虎子因实施非法吸收公众存款行为而获取的违法所得183845元，并与公安机关依法查扣、追回的违法所得和涉案款物等变价后分别按照比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王景林人民陪审员  次茹平人民陪审员  康 洁二〇一九年十月二十三日书 记 员  陈家琪