安徽省怀远县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0321刑初370号 公诉机关怀远县人民检察院。 被告人张凤，女，1981年9月21日出生于安徽省灵璧县，汉族，初中文化，怀远县东庙宏佳食品商行实际经营者，户籍地安徽省怀远县，住怀远县。2018年11月15日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被怀远县公安局决定刑事拘留（在逃），2019年2月25日被上海市公安局闵行分局莘松派出所抓获，并羁押于上海市奉贤区看守所，同年3月1日被怀远县公安局执行刑事拘留，4月3日被怀远县人民检察院批准逮捕，次日由怀远县公安局执行逮捕。现羁押于蚌埠市女子看守所。 辩护人朱刚，安徽卞和律师事务所律师。 怀远县人民检察院以怀检二部刑诉（2019）304号起诉书、怀检二部刑追诉（2019）2号追加起诉决定书指控被告人张凤犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年9月9日公开开庭审理了本案。怀远县人民检察院指派检察员刘小云出庭支持公诉，被告人张凤及其辩护人朱刚到庭参加诉讼。 怀远县人民检察院指控：2007年左右开始，被告人张凤在怀远县水产局后面经营食品饮料生意，后张凤丈夫邵进与他人合伙在上海经营码头生意。自2007年至2017年，被告人张凤以做生意需要资金为由，通过口口相传的方式向社会公开宣传，并承诺支付1分至1.7分不等的月利息先后向社会不特定对象余某、赵某1、葛某1等二十余人非法吸收资金共计389.6万元。所得款项用于生产经营，至案发前，被告人张凤已归还本金、支付利息共计149.944万元。 2007年左右，被告人张凤在怀远县水产局后面经营食品饮料生意，后张凤丈夫邵进与他人合伙在上海经营码头生意。2017年4月初，被告人张凤以做生意需要资金为由，承诺支付1.5分的月息，向李某非法吸收资金10万元。至案发前，被告人张凤已支付利息6000元。 公诉机关为指控上述事实，提供了相关证据证实。起诉认为，被告人张凤违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人张凤对公诉机关指控的事实、罪名无异议。辩护人辩称，被告人张凤吸收资金的对象均是其熟人，不是不特定对象，系民间借贷，不属犯罪行为；即便构成非法吸收存款罪，被告人张凤对亲友和内部员工吸收资金应予扣除；被告人张凤有坦白情节，案发前已归还部分资金，建议对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：2007年左右，被告人张凤在怀远县水产局后面经营食品饮料生意和其丈夫邵进（另案处理）与他人合伙在上海经营码头生意。自2007年至2017年，被告人张凤以做生意需要资金为由，通过口口相传的方式向社会公开宣传，承诺支付1分至1.7分不等的月息先后向社会不特定对象余某、赵某1、葛某1等十九人非法吸收资金共计399.6万元。所得款项用于生产经营。案发前，被告人张凤已归还共计150.544万元。尚有249.056万元资金无法偿还。具体犯罪事实如下： 一、2014年10月11日，被告人张凤以做生意需要资金为由，向余某非法吸收资金10万元，月息1.5分。案发前，被告人张凤已归还余某9.6万元。 二、2015年4月15日，被告人张凤以进货给厂方打款需要资金为由，通过余某向余（俞）新侠非法吸资金8万元，月息1.5分。案发前，被告人张凤已归还余（俞）新侠2.88万元。 三、2016年2月16日，被告人张凤以进货给厂方打货款需要资金为由，向赵某1非法吸收资金5万元，月息1分。案发前，被告人张凤归还赵某10.6万元。 四、2013年冬天至2017年3月，被告人张凤先后多次向杨娟非法吸收资金55万元，月息1分或1.5分不等。案发前，被告人张凤已归还杨娟12.95万元。 五、2016年6月15日、6月22日，被告人张凤以做生意给厂方打款和其丈夫邵进在上海码头生意需要资金为由，通过王某先后向孙某、赵某2非法吸收资金6万元、10万元，月息1.7分。案发前，被告人张凤已归还孙某1.224万元、赵某22.04万元。 六、2017年3月18日和3月29日，被告人张凤以其丈夫邵进在上海做码头生意需要资金为由，通过华某2分别向华如明、徐林林非法吸收资金6万元、4.8万元，月息1.5分，至今未归还。 七、2014年冬天至2015年夏天，被告人张凤以做生意及其丈夫邵进需要资金为由，向姚某非法吸收资金20万元，月息1.5分。案发前，被告人张凤已归还姚某20万元。 八、2015年12月3日，被告人张凤以做生意需要资金为由，通过华某2向华某1非法吸收资金16万元，月息1.5分。案发前，被告人张凤归还华某13.6万元。 九、2015年12月6日，被告人张凤以做生意需要资金为由，通过华某2、姚某向魏东禅非法吸收资金10万元，月息1.5分。案发前，被告人张凤已归还魏东禅2.25万元。 十、2016年7月16日，被告人张凤以做生意需要资金为由，通过冯某2向冯某1非法吸收资金10万元，月息1.2分。案发前，被告人张凤已归还冯某11.44万元。 十一、2014年至2016年12月，被告人张凤以厂方要打款需要资金为由，向叶某非法吸收资金20万元，月息1分。2016年12月22日，被告人张凤通过叶某向梅亮亮非法吸收资金10万元，月息1.5分。案发前，被告人张凤已归还叶某1.8万元、梅亮亮1.35万元。 十二、2014年春天和年底，被告人张凤以进货需要资金为由，向许某非法吸收资金10万元，月息1分。案发前，被告人张凤已归还许某3万余元。 十三、2015年8月，被告人张凤以进货打款需要资金为由，向葛某2非法吸收资金6万元，月息1.5分。被告人张凤通过葛某2向赵某3非法吸收资金10万元，月息1.5分。案发前，被告人张凤已归还赵某311.22万元。 十四、2015年3月5日，被告人张凤以做生意需要资金为由，向汤某非法吸收资金50万元，月息1.5分。案发前，被告人张凤已归还汤某32.25万元。 十五、2015年11月2日至2017年2月，被告人张凤以邵进在上海做码头生意需要资金为由，向吴某非法吸收资金2.2万元，并通过吴某向董秀英非法吸收资金15.5万元、向他人非法吸收资金4.1万元、向吴爱兴非法吸收资金10万元，月息1.1分或1.5分不等。案发前，被告人张凤归还吴爱兴5.04万元。 十六、2014年10月和2016年3月14日，被告人张凤以给厂方打款需要资金为由，向梅某非法吸收资金60万元，月息1.5分。案发前，被告人张凤以供货抵扣抵款的形式已归还梅某约10.8万元。 十七、2007年5月和2012年1月，被告人张凤、邵进以给厂方打款需要资金为由，向姜某非法吸收资金20万元，月息1.2分或1.5分不等。案发前，被告人张凤已归还姜某21.96万元。 十八、2014年8月6日，被告人张凤以做生意需要资金为由，通过葛某2向葛某3非法吸收资金11万元，月息1.5分。案发前，被告人张凤已归还葛某35.94万元。 十九、2017年4月9日，被告人张凤以做生意需要资金为由，向李某非法吸收资金10万元，月息1.5分。案发前，被告人张凤已归还李某0.6万元。 2019年3月18日，怀远县公安局查封被告人张凤和邵进所有位于怀远县的房产。 上述事实，被告人张凤在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人余某、余（俞）新侠、赵某1、葛某1、孙某、赵某2、姚某、华某1、魏某、冯某1、叶某、许某、葛某2、赵某3、汤某、吴某、梅某、姜某、葛某3、李某陈述、证人王某、华某2、冯某2、邵某、陈某、借条、转账凭证、银行账户明细、某基本信息、城关镇辖区个体经营户、某经营证明、蚌埠市家庭住房证明、查封决定书、羁押证明、户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人张凤违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人张凤未经有关部门依法批准，向社会不特定对象吸收资金，且吸收资金的回报利率高于法定利率，扰乱了金融秩序，不属民间借贷行为，故辩护人辩称被告人张凤吸收资金的对象均是其熟人，不是不特定对象，系民间借贷，不属犯罪行为的辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人辩称被告人张凤对亲友和内部员工吸收资金应予扣除。经查，被告人张凤在向亲友或单位员工吸收资金的过程中，明知亲友或单位员工向不特定对象吸收资金而予以放任，应当认定向社会公众吸收资金的行为，故辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人张凤在归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，且在案发前已归还被害人部分资金，有法定、酌定的从轻处罚情节，可以从轻处罚，综合以上量刑因素，决定对被告人从轻处罚。辩护人与此相同的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人张凤的犯罪事实、性质、情节及对社会危害程度，不适用缓刑，故辩护人建议对其适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七第三款和《最高人民法院》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第（三）项、第二款第（一）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人张凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元； 二、责令被告人张凤退赔相关被害人的经济损失。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年2月25日起至2022年5月24日止；尚未缴纳的罚金于判决生效之日起十日内缴纳，上缴国库。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长 季 诚 审判员 朱茜茜 审判员 陈 娟 二〇一九年十月八日 法官助理赵雪婷 书记员赵雪婷（兼） 附相关法律条文： 中华人民共和国刑法 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 第一条第一款违反国家金融管理法规，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除法律另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式形式资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等形式还本付息或者回报： （四）向社会公众即不特定对象吸收资金。 第三条第一款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收存款或者变相吸收存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； 第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六规定的“数额巨大或者其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收存款或者变相吸收存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。