江苏省响水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0921刑初397号 公诉机关江苏省响水县人民检察院。 被告人许益鹏，男，1963年3月14日生，汉族，老舍中心社区农业中心工作人员，中共党员，住江苏省响水县老舍中心社区新舍村****。被告人许益鹏因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月30日被响水县公安局取保候审，2018年8月2日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审。 辩护人殷岩泉，河北红杉律师事务所律师。 被告人周龙领，男，1973年11月17日生，汉族，响水县南河镇人民政府工作人员，中共党员，，住江苏省响水县城清华园****被告人周龙领因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月31日被响水县公安局取保候审，2018年8月2日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审。 辩护人刘永，江苏素彤律师事务所律师。 被告人李龙飞，男，1979年8月6日生，汉族，响水县交通建筑有限公司、盐城百亿加贸易有限公司法定代表人，中共党员，住江，住江苏省响水县人李龙飞因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月30日被响水县公安局取保候审，2018年8月2日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日由响水县公安局执行取保候审。 辩护人向永、王应国，江苏法理情律师事务所律师。 响水县人民检察院以响检诉刑诉〔2018〕404号起诉书指控被告人许益鹏、周龙领、李龙飞犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月19日向本院提起公诉。本案受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。经盐城市中级人民法院批准，本案依法延长审理期限三个月。本案审理期间，响水县人民检察院于2019年6月18日建议延期审理，本院同日决定延期审理，并于2019年7月18日恢复审理。响水县人民检察院指派检察员罗飞、检察官助理吴静静出庭支持公诉。被告人许益鹏及其辩护人殷岩泉、被告人周龙领及其辩护人刘永、被告人李龙飞及其辩护人向永、王应国均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关起诉指控，2012年6月份，被告人许益鹏、周龙领、李龙飞违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在响水县老舍中心社区新舍村合伙挂牌“响水县新舍农民资金互助合作社”。2012年6月至2015年间，被告人许益鹏、周龙领、李龙飞等人通过“口口相传”、赠送礼品等方式公开宣传，以高额利息为诱饵，向殷某、张某、吴某等202名社会不特定群众吸收人民币3100余万元。目前尚有欠款614余万元未能归还。 案发后，被告人许益鹏、周龙领、李龙飞均能自动投案，并如实供述自己的罪行。 为证实上述事实，公诉机关当庭出示了被告人许益鹏、周龙领、李龙飞户籍证明、受案登记表、审计报告等书证，证人殷某、张某、吴某等人的证言，被告人许益鹏、周龙领、李龙飞的供述和辩解等证据，并据此认为被告人许益鹏、周龙领、李龙飞非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人许益鹏、周龙领、李龙飞三人共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。案发后，被告人许益鹏、周龙领、李龙飞主动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，均系自首，可以从轻或者减轻处罚。 被告人许益鹏对起诉指控的事实与定性无异议。 被告人许益鹏的辩护人提出如下辩护意见：1、应该剔除对亲戚和朋友吸收的钱款金额。2、被告人作为村书记，并无犯罪主观故意，是为了试图解决“存款难”和“贷款难”的错误行动。3、被告人所涉债务已经偿还大部分。4、触犯法律是因为被告人许益鹏对法律的无知。5、被告人具有自首、犯罪情节较轻、悔罪、初犯等法定和酌定的从轻或者减轻处罚情节。 被告人周龙领对起诉指控的事实与定性无异议。 被告人周龙领的辩护人提出如下辩护意见：1、周龙领在本案中属于从犯。2、本案中部分借款属于正常民间借贷，不属于犯罪。3、被告人2014年6月份已退股，之后也没有参与经营管理，以后的吸储不应该计算至被告人周龙领的数额上。4、非吸数额有复利情形，应当予以扣除。5、被告人对自己使用的资金积极筹资还款，已偿还大部分金额，且剩余未归还的已达成还款协议，部分已取得参与人的谅解。6、被告人系自首，初犯。综上，请求从轻处罚。 被告人李龙飞对起诉指控的事实与定性无异议。 被告人李龙飞的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人主动投案，系自首。2、被告人李龙飞犯罪动机简单，没有预谋。3、被告人李龙飞未参与合作社的实际经营管理，所起作用轻微。4、被告人认罪悔罪。5、被告人李龙飞系初犯，主观恶性较小。综上，请求从轻或者减轻处罚。 经审理查明，2012年6月份，被告人许益鹏、周龙领、李龙飞违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在响水县老舍中心社区新舍村合伙挂牌“响水县新舍农民资金互助合作社”。2012年6月至2015年间，被告人许益鹏、周龙领、李龙飞等人通过“口口相传”、赠送礼品等方式公开宣传，以高额利息为诱饵，向殷某、张某、吴某等195名社会不特定群众吸收人民币3100余万元。目前尚有欠款370余万元未能归还（详见明细表）。 案发后，被告人许益鹏、周龙领、李龙飞均能自动投案，并如实供述自己的罪行。 上述事实在庭审过程中，被告人许益鹏及其辩护人、周龙领及其辩护人、李龙飞及其辩护人均无异议，且有被告人许益鹏、周龙领、李龙飞的户籍证明及照片、无前科劣迹证明、受案登记表、立案决定书、发破案情况说明、存单复印件、还款协议、审计报告及补充说明、对外吸储余额明细表等书证，证人杜某某、杜某、陆某、邵某、刘某等人的证言等证据证实，足以认定。 对辩护人的辩护意见综合评述如下：1、关于非法吸收公众存款数额问题，有审计报告以及补充说明予以证实，且经过被告人的核对，公诉机关亦将亲属部分已经剔除，对该辩护意见不予采纳；2、关于主从犯问题，本案被告人均为股东，均直接或间接参与管理，不宜区分主从犯，对该辩护意见不予采纳；3、被告人向不特定群众非法吸收存款数额巨大，至案发时仍有款项尚未还清，已经扰乱了金融秩序，不属于民间借贷关系；4、被告人周龙领的辩护人提出被告人周龙领已经退股的意见与本院查明的事实不符，不予采纳。辩护人的其他意见与本院查明的一致，予以采信。 本院认为，被告人许益鹏、周龙领、李龙飞非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关起诉指控被告人许益鹏、周龙领、李龙飞犯非法吸收公众存款罪的罪名均成立。案发后，被告人许益鹏、周龙领、李龙飞主动投案，并如实供述自己的罪行，均系自首，可以从轻处罚。被告人许益鹏、周龙领、李龙飞积极退赔损失且取得部分人谅解，酌情可以从轻处罚。根据被告人许益鹏、周龙领、李龙飞的犯罪情节和悔罪表现，均可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人许益鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人周龙领犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人李龙飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 四、责令被告人许益鹏、周龙领、李龙飞继续退赔本案受害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王加冠 审 判 员  杨 帆 人民陪审员  赵四海 二〇一九年十月十五日 书 记 员  王远翔                            许益鹏等人非法吸收公众存款案明细表                               序号                       姓名                       吸收金额                       已还款项                       尚欠款项                       备注                               1                       别广成                       100,000.00                       100000                       0                                                       2                       曹达海                       100,000.00                       0                       100000                                                       3                       曹雪花                       30,000.00                       30000                       0                                                       4                       陈必树                       60,000.00                       10000                       50000                                                       5                       30,000.00                       30000                       0                                                       6                       陈刚                       40,000.00                       10000                       30000                                                       7                       陈海梅                       25,000.00                       25000                       0                                                       8                       陈玉兰                       93,000.00                       93000                       0                                                       9                       丁浪                       10,000.00                       10000                       0                                                       10                       丁树珍                       2,000.00                       2000                       0                                                       11                       杜成香                       10,000.00                       10000                       0                                                       12                       杜庭东                       32,500.00                       0                       32500                                                       13                       杜庭付                       10,000.00                       10000                       0                                                       14                       杜庭广                       10,000.00                       10000                       0                                                       15                       杜庭红                       60,000.00                       0                       60000                                                       16                       杜庭仲                       150,000.00                       0                       150000                                                       17                       杜文海                       30,000.00                       30000                       0                                                       18                       杜某某                       34,000.00                       34000                       0                                                       19                       杜云龙                       15,000.00                       0                       15000                                                       20                       冯春红                       20,000.00                       20000                       0                                                       21                       高登来                       30,000.00                       22000                       8000                                                       22                       高登岭                       20,000.00                       20000                       0                                                       23                       高书龙                       10,000.00                       0                       10000                                                       24                       韩宝龙                       6,000.00                       2900                       3100                                                       25                       韩德全                       46,000.00                       46000                       0                                                       26                       韩海霞                       27,000.00                       27000                       0                                                       27                       韩海艳                       30,000.00                       30000                       0                                                       28                       韩如方                       10,000.00                       10000                       0                                                       29                       韩祝飞                       55,000.00                       55000                       0                                                       30                       洪绍正                       11,000.00                       11000                       0                                                       31                       黄霞                       20,000.00                       20000                       0                                                       32                       黄兆珍                       15,000.00                       15000                       0                                                       33                       嵇道兵                       70,000.00                       0                       70000                                                       34                       嵇德成                       30,000.00                       5000                       25000                                                       35                       江佃东                       100,000.00                       0                       100000                                                       36                       姜井方                       50,000.00                       50000                       0                                                       37                       4,184.00                       4184                       0                                                       38                       姜要军                       35,000.00                       10000                       25000                                                       39                       姜要中                       20,000.00                       10000                       10000                                                       40                       姜玉峰                       2,000.00                       2000                       0                                                       41                       姜玉国                       2,000.00                       2000                       0                                                       42                       姜玉亮                       12,000.00                       0                       12000                                                       43                       姜玉伟                       10,000.00                       0                       10000                                                       44                       姜跃林                       20,000.00                       20000                       0                                                       45                       李东林                       30,000.00                       30000                       0                                                       46                       李葛英                       10,000.00                       10000                       0                                                       47                       李海梅                       6,000.00                       6000                       0                                                       48                       李红海                       30,000.00                       30000                       0                                                       49                       李怀林                       34,000.00                       0                       34000                                                       50                       李建兰                       30,000.00                       25000                       5000                                                       51                       李金堂                       5,000.00                       2500                       2500                                                       52                       李素芹                       130,000.00                       130000                       0                                                       53                       李伟堂                       83,100.00                       83100                       0                                                       54                       李长艮                       40,000.00                       0                       40000                                                       55                       李正加                       30,000.00                       0                       30000                                                       56                       梁楚                       10,000.00                       0                       10000                                                       57                       梁玉军                       90,000.00                       70000                       20000                                                       58                       梁玉美                       30,000.00                       0                       30000                                                       59                       林树根                       80,000.00                       11000                       69000                                                       60                       刘同兵                       6,000.00                       0                       6000                                                       61                       刘彤                       30,000.00                       0                       30000                                                       62                       刘某                       20,000.00                       20000                       0                                                       63                       刘玉成                       300,000.00                       300000                       0                                                       64                       陆海燕                       10,000.00                       10000                       0                                                       65                       陆秀珍                       15,000.00                       15000                       0                                                       66                       陆长宝                       8,000.00                       8000                       0                                                       67                       陆长林                       10,000.00                       10000                       0                                                       68                       陆志荣                       30,000.00                       25000                       5000                                                       69                       栾加美                       45,000.00                       30000                       15000                                                       70                       马佃巧                       30,000.00                       30000                       0                                                       71                       马乃明                       50,000.00                       50000                       0                                                       72                       马兆林                       13,000.00                       13000                       0                                                       73                       毛素珍                       31,000.00                       31000                       0                                                       74                       毛一亭                       20,000.00                       5000                       15000                                                       75                       孟怀平                       20,000.00                       1000                       19000                                                       76                       孟玲                       20,000.00                       20000                       0                                                       77                       潘东梅                       38,000.00                       38000                       0                                                       78                       潘冬梅                       50,000.00                       50000                       0                                                       79                       潘恩和                       94,000.00                       0                       94000                                                       80                       潘海霞                       20,000.00                       0                       20000                                                       81                       潘开双                       32,000.00                       14000                       18000                                                       82                       潘秀法                       20,000.00                       20000                       0                                                       83                       潘兆兵                       100,000.00                       0                       100000                                                       84                       潘志高                       40,000.00                       8000                       32000                                                       85                       邱学龙                       10,000.00                       0                       10000                                                       86                       邱元宝                       20,000.00                       20000                       0                                                       87                       邱元平                       7,000.00                       7000                       0                                                       88                       邱正枝                       20,000.00                       20000                       0                                                       89                       任保国                       31,500.00                       31500                       0                                                       90                       任保青                       10,000.00                       10000                       0                                                       91                       任中东                       20,000.00                       20000                       0                                                       92                       任中军                       45,000.00                       0                       45000                                                       93                       桑友海                       20,000.00                       20000                       0                                                       94                       苏丽                       40,000.00                       40000                       0                                                       95                       苏丽丽                       60,000.00                       60000                       0                                                       96                       孙海霞                       100,000.00                       100000                       0                                                       97                       孙学厚                       8,000.00                       8000                       0                                                       98                       孙玉田                       40,000.00                       40000                       0                                                       99                       谭海艳                       10,000.00                       10000                       0                                                       100                       谭秀兰                       10,000.00                       0                       10000                                                       101                       唐加连                       20,000.00                       2000                       18000                                                       102                       唐加狮                       20,000.00                       0                       20000                                                       103                       唐建华                       50,000.00                       50000                       0                                                       104                       田国庄                       25,000.00                       0                       25000                                                       105                       田生和                       50,000.00                       50000                       0                                                       106                       田玉兰                       8,000.00                       0                       8000                                                       107                       王海鹏                       50,000.00                       50000                       0                                                       108                       王三从                       40,000.00                       40000                       0                                                       109                       王山从                       10,000.00                       10000                       0                                                       110                       王树香                       20,000.00                       20000                       0                                                       111                       王维中                       100,000.00                       100000                       0                                                       112                       40,000.00                       40000                       0                                                       113                       王文勤                       10,000.00                       10000                       0                                                       114                       王祥荣                       11,000.00                       5000                       6000                                                       115                       王祥儒                       17,000.00                       17000                       0                                                       116                       王祥中                       80,000.00                       76000                       4000                                                       117                       王耀国                       30,000.00                       0                       30000                                                       118                       王玉刚                       1,010,000.00                       304000                       706000                                                       119                       王玉华                       100,000.00                       100000                       0                                                       120                       王跃荣                       65,000.00                       65000                       0                                                       121                       王兆英                       125,000.00                       125000                       0                                                       122                       王中章                       5,512.00                       5512                       0                                                       123                       王佐英                       2,500.00                       2500                       0                                                       124                       吴从伟                       110,000.00                       0                       110000                                                       125                       吴恒林                       112,600.00                       0                       112600                                                       126                       吴恒亚                       10,000.00                       10000                       0                                                       127                       吴启前                       40,000.00                       0                       40000                                                       128                       吴正平                       20,000.00                       500                       19500                                                       129                       吴仲亚                       50,000.00                       50000                       0                                                       130                       徐敏奎                       12,000.00                       12000                       0                                                       131                       徐寿杭                       170,000.00                       40000                       130000                                                       132                       徐勇                       120,000.00                       0                       120000                                                       133                       许康孚                       40,000.00                       0                       40000                                                       134                       许一本                       100,000.00                       0                       100000                                                       135                       许一根                       23,000.00                       23000                       0                                                       136                       许一和                       46,000.00                       46000                       0                                                       137                       许一留                       200,000.00                       0                       200000                                                       138                       许一楼                       100,000.00                       0                       100000                                                       139                       许一千                       7,000.00                       0                       7000                                                       140                       许一群                       41,000.00                       41000                       0                                                       141                       许一中                       100,000.00                       100000                       0                                                       142                       许益驷                       60,000.00                       0                       60000                                                       143                       许月孚                       10,000.00                       10000                       0                                                       144                       许云孚                       8,000.00                       8000                       0                                                       145                       杨长保                       32,000.00                       8000                       24000                                                       146                       殷丙广                       20,000.00                       0                       20000                                                       147                       殷开和                       58,000.00                       58000                       0                                                       148                       殷开磊                       40,000.00                       40000                       0                                                       149                       殷习凤                       5,000.00                       5000                       0                                                       150                       殷某                       30,000.00                       0                       30000                                                       151                       于步花                       10,000.00                       0                       10000                                                       152                       袁东洋                       50,000.00                       50000                       0                                                       153                       袁以法                       6,000.00                       6000                       0                                                       154                       张爱勤                       8,000.00                       0                       8000                                                       155                       张海平                       30,000.00                       30000                       0                                                       156                       张海桥                       100,000.00                       100000                       0                                                       157                       张红平                       30,000.00                       30000                       0                                                       158                       张加成                       10,000.00                       1000                       9000                                                       159                       张加春                       20,000.00                       0                       20000                                                       160                       张加华                       45,000.00                       7000                       38000                                                       161                       张龙钱                       16,000.00                       0                       16000                                                       162                       张民生                       8,000.00                       0                       8000                                                       163                       张巧荣                       10,000.00                       10000                       0                                                       164                       张善文                       40,000.00                       40000                       0                                                       165                       张伟红                       28,483.00                       28483                       0                                                       166                       张伟伟                       11,000.00                       11000                       0                                                       167                       张文超                       20,000.00                       20000                       0                                                       168                       张文强                       15,000.00                       15000                       0                                                       169                       张新梅                       20,000.00                       20000                       0                                                       170                       张新生                       32,000.00                       2000                       30000                                                       171                       张学芹                       40,000.00                       40000                       0                                                       172                       张学伟                       12,100.00                       12100                       0                                                       173                       张艳艳                       92,000.00                       92000                       0                                                       174                       张耀宝                       30,000.00                       0                       30000                                                       175                       张耀丽                       20,000.00                       0                       20000                                                       176                       张耀亮                       10,000.00                       0                       10000                                                       177                       张耀林                       10,000.00                       0                       10000                                                       178                       张耀山                       6,000.00                       0                       6000                                                       179                       张玉林                       26,500.00                       26500                       0                                                       180                       张兆同                       3,000.00                       0                       3000                                                       181                       张正友                       60,000.00                       22000                       38000                                                       182                       张志保                       10,000.00                       0                       10000                                                       183                       张志高                       5,000.00                       5000                       0                                                       184                       张志明                       24,000.00                       24000                       0                                                       185                       张志书                       34,600.00                       34600                       0                                                       186                       张志中                       35,000.00                       20000                       15000                                                       187                       张中章                       6,000.00                       0                       6000                                                       188                       张卓生                       29,000.00                       0                       29000                                                       189                       郑安兵                       50,000.00                       2000                       48000                                                       190                       郑安前                       50,000.00                       0                       50000                                                       191                       周开兰                       10,000.00                       10000                       0                                                       192                       周平方                       10,000.00                       10000                       0                                                       193                       朱从勤                       38,000.00                       38000                       0                                                       194                       朱桂楼                       3,000.00                       3000                       0                                                       195                       朱海东                       90,000.00                       90000                       0                                                       196                       朱园花                       10,000.00                       0                       10000                                                       197                       庄会梅                       10,000.00                       10000                       0                                                       198                       邹红旗                       4,000.00                       4000                       0                                                       合计                                               8329579                       4605379                       3724200                                        附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险 (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。