扬州经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏1091刑初139号公诉机关扬州经济技术开发区人民检察院。被告人谢某甲，无业。被告人谢某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月31日被扬州市公安局开发区分局刑事拘留，同年7月4日经扬州经济技术开发区人民检察院批准逮捕，同日由该局执行逮捕，同年8月8日被该局取保候审，2019年5月27日被扬州经济技术开发区人民检察院取保候审。扬州经济技术开发区人民检察院以扬开检诉刑诉[2019]154号起诉书指控被告人谢某甲犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，后转为普通程序公开开庭进行了审理。扬州经济技术开发区人民检察院指派检察员张筱鸿出庭支持公诉，被告人谢某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。扬州经济技术开发区人民检察院指控：2015年10月16日，朱鑫（另案处理）注册成立扬州盛越达食品商贸有限公司（以下简称“盛越达公司”）。公司成立后，朱鑫开始以公司名义对外吸收公众资金。具体模式：投资者一单起投，多投不限，每单投资额人民币8000元（部分为每单人民币1万元），在投资后的50周内，每单每周可获人民币300元返利，投资者另可获得相应积分，可兑换商品。2016年5月16日，公司名称变更为江苏盛越达商贸有限公司（以下简称“江苏盛越达公司”）。2016年6月28日公司名称又变更为江苏春晖盛越达医疗科技有限公司（以下简称“春晖盛越达公司”），并继续以原模式向社会公众吸收资金。朱鑫等人以盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司的名义，先后在江苏省扬州市、泰州市等地设立广陵、扬子江、文汇等分公司或报单点，通过推介会、酒会等方式吸收公众资金。被告人谢某甲于2016年1月加入扬子江报单点，系扬子江报单点负责人之一，以盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司模式向社会公众吸收资金。2016年7月，被告人谢某甲离开扬子江报单点，于2016年7月20日在扬州市开发区扬子江中路605号注册成立江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司（以下简称“文汇分公司”），注册负责人为王振权，实际负责人为谢某甲。被告人谢某甲在该分公司以高额回报为诱饵，通过客户与客户之间介绍等方式对外宣传盛越达公司投资模式，以此吸引社会公众投资。盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司给付被告人谢某甲吸收公众资金总金额10%的提成。投资人在扬子江报单点、文汇分公司投单后，投资人通过POS机刷给盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司，或者投资人交现金给被告人谢某甲，由被告人谢某甲等人交给盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司。后由盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司向投资人返利。2016年1月至12月期间，被告人谢某甲通过上述方式，诱使投资人杭某甲等89人向扬子江报单点、文汇分公司投资，非法吸收公众存款共计人民币12930400元，案发前，通过盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司的账户向各投资人返利等共计人民币6450410元，致使投资人损失共计人民币6479990元。案发后，被告人谢某甲如实供述自己的罪行，并退出人民币150000元。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭讯问了被告人，宣读和出示了相关的证据。公诉机关认为，被告人谢某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谢某甲归案后如实供述其罪行，系坦白，可以从轻处罚。综上，建议以非法吸收公众存款罪判处被告人谢某甲三年有期徒刑，并处五万元以上十五万元以下罚金，并可给予一定缓刑考验期限。被告人谢某甲对起诉书指控的事实和罪名均无异议。经审理查明：2015年10月16日，朱鑫（另案处理）注册成立扬州盛越达食品商贸有限公司（以下简称“盛越达公司”）。公司成立后，朱鑫开始以公司名义对外吸收公众资金。具体模式：投资者一单起投，多投不限，每单投资额人民币8000元（部分为每单人民币1万元），在投资后的50周内，每单每周可获人民币300元返利，投资者另可获得相应积分，可兑换商品。2016年5月16日，公司名称变更为江苏盛越达商贸有限公司（以下简称“江苏盛越达公司”）。2016年6月28日公司名称又变更为江苏春晖盛越达医疗科技有限公司（以下简称“春晖盛越达公司”），并继续以原模式向社会公众吸收资金。朱鑫等人以盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司的名义，先后在江苏省扬州市、泰州市等地设立广陵、扬子江、文汇等分公司或报单点，通过推介会、酒会等方式吸收公众资金。被告人谢某甲于2016年1月加入扬子江报单点，系扬子江报单点负责人之一，以盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司模式向社会公众吸收资金。2016年7月，被告人谢某甲离开扬子江报单点，于2016年7月20日在扬州市开发区扬子江中路605号注册成立江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司（以下简称“文汇分公司”），注册负责人为王振权，实际负责人为谢某甲。被告人谢某甲在该分公司以高额回报为诱饵，通过客户与客户之间介绍等方式对外宣传盛越达公司投资模式，以此吸引社会公众投资。盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司给付被告人谢某甲吸收公众资金总金额10%的提成。投资人在扬子江报单点、文汇分公司投单后，投资人通过POS机刷给盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司，或者投资人交现金给被告人谢某甲，由被告人谢某甲等人交给盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司。后由盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司向投资人返利。2016年1月至12月期间，被告人谢某甲通过上述方式，诱使投资人杭某甲等89人向扬子江报单点、文汇分公司投资，非法吸收公众存款共计人民币12930400元，案发前，通过盛越达公司、江苏盛越达公司、春晖盛越达公司的账户向各投资人返利等共计人民币6450410元，致使投资人损失共计人民币6479990元。案发后，被告人谢某甲如实供述自己的罪行，并退出人民币150000元,取得部分集资参与人的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证，并经本院予以确认的下列证据证明：一、书证1、常住人口基本信息、情况说明，证实：被告人谢某甲具有完全刑事责任年龄，无前科劣迹。2、发破案经过、抓获经过，证实：本案案发情况及被告人谢某甲被抓获归案情况。3、投资人员名单表格，证实：被告人谢某甲和证人谢某乙认可部分投资人名单。4、情况说明、江苏省暂扣款专用收据，证明：2018年8月22日，被告人谢某甲退出人民币15万元。5、立案决定书、取保候审决定书、逮捕证，证明：2017年1月8日扬州市公安局邗江分局对江苏春晖盛越达医疗科技有限公司非法吸收公众存款案立案侦查，朱鑫、王云已被逮捕，周某甲等人被取保候审。6、协助查询财产通知书、谢某甲农行账号历史明细清单、谢某乙农行账号历史明细清单，证实：谢某甲和谢某乙账户资金往来情况。包括总公司、部分投资人与谢某甲和谢某乙资金往来情况。7、江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司工商登记材料，证实：该分公司于2016年7月20日开业，负责人王振权，性质未有限公司（自然人独资）。8、经营场所租赁合同及产权证，证实：2016年7月10日，房屋所有人高伟、高某与江苏春晖盛越达医疗科技有限公司签订租赁扬子江中路605号房屋合同。9、江苏春晖盛越达医疗科技有限公司登记资料，证实：江苏春晖盛越达医疗科技有限公司于2015年10月16日开业，当时名称为扬州盛越达食品商贸有限公司；2016年5月16日变更为江苏盛越达商贸有限公司；2016年6月28日变更为江苏春晖盛越达医疗科技有限公司。法定代表人王振权，系有限责任公司（自然人独资）。地址：扬州市广陵区文昌东路**（鸿泰家园）6-05。10、谅解书，证实：集资参与人杭某甲对被告人谢某甲犯罪行为表示谅解，希望对其从轻处罚。二、证人证言、书证、辨认笔录第一部分证人证言1、证人王某甲的证言，证实：其名下有张农行卡，一直由其妈妈谢某甲使用，自己没有使用过。2、证人谢某乙的证言，证实：其和姐姐谢某甲先在江苏春晖盛越达医疗科技有限公司扬子江分公司上班，谢某甲负责介绍或者接待客户，其负责向客户发放大米等物品，并且进行登记。2016年7月20日江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司成立后，姐姐谢某甲从扬子江分公司到文汇分公司负责，其也到文汇分公司上班当会计。文汇分公司大概有几十个人来投资，投资金额800多万元，谢某甲拿总业绩的10%提成。3、证人高某的证言，证实：其是扬州市扬子江中路605号房东。2016年6、7月份，其将上述房屋租赁给谢某甲。租期是2016年7月至2017年1月左右。4、证人周某甲的证言，证实：2016年1月1日，盛越达公司扬子江分公司开业，其系负责人，谢某甲也是盛越达扬子江分公司业务经理。其和谢某甲平摊盛越达扬子江分公司的房租水电，各自接待客户投资，各自将客户的投资报单到朱鑫那边，都享受店长的待遇，受朱鑫的直接领导。开业没到两个月，其和谢某甲因为抢客户的事闹矛盾。2016年7月20日朱鑫安排谢某甲在扬子江中路另开了一家新店盛越达文汇分公司。5、证人金某的证言，证实：2016年1月1日，其朋友周某甲与谢某甲成立了盛越达扬子江分公司，周某甲和谢某甲各自负责自己的客户，房租水电双方各自负担一半，两个人是平级，一起担任盛越达扬子江分公司的负责人，当时谢某甲的妹妹谢某乙在店里负责帮谢某甲管账、报单。2019年7月20日，因谢某甲和周某甲闹矛盾，朱鑫安排谢某甲在扬子江中路开了文汇分公司。6、证人陈某甲的证言，证实：其和谢某甲是朋友，其在盛越达投资过，但不想报案。2016年1月，周某甲和谢某甲在扬子江中路503号成立了盛越达扬子江分公司。2016年4月，谢某甲让其帮她做业务，她给其5%的返点，其陆续介绍了刘某甲、汤某、徐某、陈某甲、裴某乙、裴某甲、王某丙、耿某、王某戊给谢某甲。第二部分投资人证言、报案材料、书证、辨认笔录1、证人汪某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单、辨认笔录及照片，证明：其于2016年10月21日在盛越达文汇分公司投资8万元，2016年12月3日又投资8万元，并签订了合同。其共投资16万元，收到返利3.3万元，损失12.7万元。经辨认，投资人汪某辨认出被告人谢某甲。2、证人郭某甲的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书、中国农业银行卡交易明细清单、建设银行个人活期账户交易明细、辨认笔录及照片，证明：2016年8月份，其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司投资了8万元，之后收到返利5.61万元，损失2.39万元。经辨认，投资人郭某甲辨认出被告人谢某甲。3、证人徐某的证言、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单、盛越达食品销售服务登记表1份、辨认笔录及照片，证实：2016年5月，其通过朋友了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品，其到该公司文汇分公司，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。其后共投资4.2万元，收到返利4.01万元，损失0.19万元。经辨认，投资人徐某辨认出被告人谢某甲。4、证人张某甲的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证明：2016年9月中旬，其通过朋友了解到盛越达公司情况。2016年10月16日其去文汇分公司，由谢某甲接待，其投资8万元。其共投资8万元，收到返利2.97万元，损失5.03万元。经辨认，投资人张某甲辨认出被告人谢某甲。5、证人谢某丙的证言、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单、辨认笔录及照片，证实：2016年9月18日，其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司投资8万元，后收到返利4.29万元，损失3.71万元。经辨认，投资人谢某丙辨认出被告人谢某甲。6、证人匡某的证言、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、身份证、辨认笔录及照片，证实：2016年8月14日，其到盛越达文汇分公司投资，是谢某甲向其介绍的理财产品。其共投资24万元，实际收到返利17.2万元，损失6.8万元。经辨认，投资人匡某辨认出被告人谢某甲。7、证人于在娟的证言、商品订单协议书复印件、盛越达食品销售服务登记表复印件、中国农业银行账户业务凭证、辨认笔录及照片，证实：2016年10月底，其通过谢某丙了解到盛越达公司。后谢某丙带其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司。谢某甲接待其，并向其宣传公司投资理财产品。其在文汇分公司共投资5.6万元，收到返利0.72万元，损失4.88万元。经辨认，投资人于在娟辨认出被告人谢某甲。8、证人陆某甲的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、盛越达食品销售服务登记表复印件、中国农业银行卡、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年12月3日，其通过邻居于在娟参加江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司的活动。其后投资1.6万元，收到返利900元，损失1.51万元。经辨认，投资人陆某甲辨认出被告人谢某甲。9、证人王某乙的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年6月5日，其通过朋友郭某丙了解江苏春晖盛越达医疗科技有限公司有关情况，郭某丙带其去该公司文汇分公司，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。后其共投资5.6万元，收到返利3.84万元，损失1.76万元。经辨认，投资人王某乙辨认出被告人谢某甲。10、证人孙某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡回单、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单、辨认笔录及照片，证实：2016年8月，其通过同学郭某丙了解到盛越达公司情况。郭某丙后带其去了江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，由谢某甲接待其，并向其宣传投资项目。之后其共投资5.6万元，收到返利3.33万元，损失2.27万元。经辨认，投资人孙某辨认出被告人谢某甲。11、证人何某、张某乙的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年8月份，其通过邵泽高了解江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品和返利模式，邵泽高带其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，谢某甲宣传公司理财产品。其于2016年8月18日投资0.8万元，收到返利0.51万元，损失0.29万元。经辨认，投资人何某辨认出被告人谢某甲。12、证人王某丙的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年7月2日其在江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司投资1万元，2016年7月17日投资3.2万元。其共投资4.2万元，后收到返利3.36万元，损失0.84万元。经辨认，投资人王某丙辨认出被告人谢某甲。13、证人耿某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、盛越达食品销售服务登记表、中国农业银行卡交易明细清单、平安银行账户交易明细、POS机存单、辨认笔录及照片，证实：2016年5月份左右，其通过朋友裴某乙了解江苏春晖盛越达医疗科技有限公司情况，谢某甲向其宣传该公司理财产品。后其共投资5万元，收到返利1.95万元，损失3.05万元。经辨认，投资人耿某辨认出被告人谢某甲。14、证人霍某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证明：2016年8月底，其路过崇文苑江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。后其共投资10.04万元，收到返利6.03万元，损失3.74万元。经辨认，投资人霍某辨认出被告人谢某甲。15、证人黄某甲的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年9月底，其通过朋友了解江苏春晖盛越达医疗科技有限公司有关情况。后其去该公司文汇分公司，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。其于2016年9月20日投资4万元，后收到返利1.95万元加上1000元，损失1.95万元。经辨认，投资人黄某甲辨认出被告人谢某甲。16、证人郭某乙的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单、辨认笔录及照片，证实：2016年7月，其通过朋友黎明了解江苏春晖盛越达医疗科技有限公司投资理财情况。黎明带其到该公司文汇分公司，谢某甲向其宣传江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品及投资返利模式。后其共投资24万元，收到返利15.18万元，损失8.82元。经辨认，投资人郭某乙辨认被告人谢某甲。17、宋家伟的证言、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年11月底，其通过朋友了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司有关情况，朋友带其去该公司文汇分公司，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。其后共投资8万元，收到返利1.65万元，损失6.35万元。经辨认，投资人宋家伟辨认出被告人谢某甲。18、证人周某乙的证言、商品订单协议书、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单、辨认笔录及照片，证实：其之前认识谢某甲，后谢某甲电话联系其，向其宣传江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品和返利模式。其后共投资16万元，收到返利2.97万元，损失13.03万元。经辨认，投资人周某乙辨认出被告人谢某甲。19、证人王某丁的证言、商品订单协议书复印件1份、盛越达食品销售服务登记表复印件、中国农业银行卡、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单、辨认笔录及照片，证实：2016年9月，其通过谢某丙知道盛越达公司情况，谢某丙带其去了江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，由谢某甲接待其，并向其宣传投资项目。其共投资24万元，收到返利10.89万元，损失13.11万元。经辨认投资人王某丁辨认出被告人谢某甲。20、证人胡某的证言、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单复印件、辨认笔录及照片，证实：2016年10月23日，其通过邻居知道盛越达公司情况，后其去了江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，由谢某甲接待其，其投资了24000元，收到返利7200元，损失16800元。经辨认，投资人胡某辨认出被告人谢某甲。21、证人朱某甲的证言、中国农业银行卡交易明细清单、身份证复印件、商品订单协议书复印件、辨认笔录及照片，证实：2016年9月13日，其听朋友介绍盛越达公司情况后，自己一个人去了江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，由谢某甲接待其，其投资40000元，后收到返利23100元，损失16900元。经辨认，投资人朱某甲辨认出被告人谢某甲。22、证人杨某的证言、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年9月，其通过谢某丙介绍盛越达公司情况后，其去了江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，由谢某甲接待其，并向其宣传投资项目，其后共投资15.4万元，收到返利3.96万元，损失11.44万元。经辨认，投资人杨某辨认出被告人谢某甲。23、证人罗某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、建行卡交易明细单、POS机存单、辨认笔录及照片，证实：2016年10月17日，其通过朋友了解盛越达公司投资情况，后其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，谢某甲的妹妹接待其，并向其宣传公司投资理财产品。其后共投资0.8万元，收到返利0.24万元，损失0.56万元。经辨认，投资人罗某辨认出被告人谢某甲。24、证人黄某乙的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年10月份左右，其通过他人了解到盛越达公司投资情况，后其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，谢某甲接待其，并向其宣传公司投资理财产品。其后共投资1.6万元，收到返利600元，损失1.54万元。经辨认，投资人黄某乙辨认出被告人谢某甲。25、证人马某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年9月，其路过江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，进该公司后，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。其后共投资1.6万元，收到返利0.72万元，损失0.88万元。经辨认，投资人马某辨认出被告人谢某甲。26、证人毛某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单、辨认笔录及照片，证实：2016年9月19日，其通过朋友陈某乙知道盛越达公司情况，陈某乙带其去了江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，由谢某甲接待其，并向其宣传投资项目，其投资80000元，收到返利42900元，损失37100元。经辨认，投资人毛某辨认出被告人谢某甲。27、证人张成华的证言、商品订单协议书复印件、盛越达食品销售服务登记表复印件、中国农业银行卡、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年3月13日，其通过朋友孔祥凤知道盛越达公司情况后，是谢某甲接待其，其在盛越达公司共投资29单232000元，收到返利15.96万元，损失7.24万元。经辨认，投资人张成华辨认出被告人谢某甲。28、证人仇某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年7月份，谢某甲打电话联系其，向其介绍江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品。其后共投资9.6万元，收到返利8.64万元，损失0.96万元。经辨认，投资人仇某辨认出被告人谢某甲。29、证人裴某甲的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年9月，证人通过侄女裴某乙了解盛越达公司投资情况，后其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，共投资1.6万元，收到返利0.75万元，损失0.85万元。经辨认，投资人裴某甲辨认出被告人谢某甲。30、证人凌某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单、交通银行个人客户交易清单、辨认笔录及照片，证实：2016年9月，其通过朋友杭某甲了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品，其到该公司文汇分公司，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。其后共投资25.6万元，收到返利13.56万元，损失12.04万元。经辨认，投资人凌某辨认出被告人谢某甲。31、证人杭某乙的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、POS机刷卡单、辨认笔录及照片，证实：2016年9月17日，其叔叔杭某甲带其到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司找谢某甲，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。其后共投资16万元，收到返利8.25万元，损失7.75万元。经辨认，投资人杭某乙辨认出被告人谢某甲。32、证人纪某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、邮政储蓄卡交易明细、辨认笔录及照片，证实：2016年10月，其通过老乡郭某丙了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品，郭某丙带其到该公司文汇分公司，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。其后共投资11.2万元，未收到返利，损失11.2万元。经辨认，投资人纪某辨认出被告人谢某甲。33、证人王某戊的证言、投资人投资情况登记表、中国邮政储蓄银行卡交易明细、商品订单协议书复印件、盛越达食品销售服务登记表、中国农业银行卡交易明细清单、建设银行个人活期账户交易明细、辨认笔录及照片，证实：2016年7月10日，其通过刘某甲了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品和返利模式。其后共投资2.6万元，收到返利1.38万元，损失1.22万元。经辨认,投资人王某戊辨认出被告人谢某甲。34、证人陈某丙的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、辨认笔录及照片，证实：2016年4月，其通过朋友了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司有关情况，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。后其共投资129.6万元，收到返利35.28万元，损失94.32万元。经辨认，投资人陈某丙辨认出被告人谢某甲。35、证人张某丙的证言、商品订单协议书、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年国庆节前几天，其通过朋友陈某乙了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品。后其共投资9万元，收到返利3.66万元，损失5.34万元。36、证人陈某乙的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年9月初，其路过江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，进该公司后，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。后其共投资8万元，收到返利4.62万元，损失3.38万元。37、证人陈某甲的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、盛越达食品销售服务登记表，证实：其通过朋友了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品。2016年7月10日，其和徐某到该公司文汇分公司，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。后其共投资3.4万元，收到返利2.04万元，损失1.36万元。38、证人张某丁的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、建设银行卡交易明细、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年9月底，其通过朋友了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司有关情况，其去该公司文汇分公司，谢某甲向其宣传该公司理财产品和返利模式。其后共投资24万元，收到返利6.14万元，损失17.86万元。39、证人孟某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、盛越达食品销售服务登记表、POS机刷单、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年8月，其通过周围朋友了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司投资理财情况。其到该公司文汇分公司，谢某甲向其宣传江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品及投资返利模式。其后共投资184万元，收到返利98.28万元，损失85.72万元。40、证人杜某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单，证实：2016年10月，其通过朋友陈凤琴了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司投资理财情况。陈凤琴带其到该公司文汇分公司，谢某甲向其宣传江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品及投资返利模式。其后共投资22.4万元，收到返利4.5万元，损失19.9万元。41、证人刘某甲的证言、投资人投资情况登记表、盛越达食品销售服务登记表复印件、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单、工商银行卡历史明细清单、华夏信用卡对账单、平安银行账单、交通银行对账单，证实：2016年6月，其认识谢某甲以后，谢某甲向其宣传江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品及投资返利模式。其后共投资24万元，收到返利14.19万元，损失9.81万元。42、证人华某的证言、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：其分别于2016年10月29日以其父亲华金国名义投资0.8万元，2016年10月29日以其叔叔华金祥名义投资0.8万元，2016年11月13日以其父亲华金国名义投资0.8万元，2016年12月3日投资16万元，刷卡支付。其中华金国和华金祥的钱是华某的钱。其共投资18.4万元，收到返利3.39万元，损失15.01万元。43、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人周新民在谢某甲处共投资0.9万元，收到返利0.24万元，损失0.66万元。44、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人刘金宏于2016年12月3日在谢某甲处投资0.8万元，收到返利0.12万元，损失0.68万元。45、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单、POS机刷单1张，证实：投资人周小兰于2016年12月18日在谢某甲处投资1.5万元，收到返利0.12万元，损失1.38万元。46、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人华磊于2016年12月4日在谢某甲处投资8万元，收到返利1.32万元，损失6.68万元。47、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人朱蓉于2016年11月18日在谢某甲处投资0.8万元，收到返利0.18万元，损失0.62万元。48、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人窦元弘于2016年11月6日在谢某甲处投资1.6万元，收到返利0.48万元，损失1.12万元。49、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人叶巧玲于2016年11月12日在谢某甲处投资0.8万元，收到返利0.21万元，损失0.59万元。50、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人朱庆雯于2016年11月9日在谢某甲处投资0.8万元，后收到返利0.21万元，损失0.59万元。51、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人张丽于2016年12月11日在谢某甲处投资0.8万元，后收到返利0.09万元，损失0.71万元。52、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实:投资人张露于2016年12月18日在谢某甲处投资了1.6万，收到返利0.12万元，损失1.48万元。53、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人彭子军于2016年12月13日在谢某甲处投资1.6万元，后收到返利0.12万元，损失1.48万元。54、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人周映红于2016年11月18日在谢某甲处投资0.8万元，收到返利0.18万元，损失0.62万元。55、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人刘军华于2016年11月29日在谢某甲处投资0.8万元，收到返利0.12万元，损失0.68万元。56、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人徐爱国于2016年11月12日在谢某甲处投资0.8万元，收到返利0.21万元，损失0.59万元。57、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人周春梅于2016年10月30日在谢某甲处投资2.4万元，收到返利0.81万元，损失1.59万元。58、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人刘春梅于2016年12月4日在谢某甲处投资3.2万元，收到返利0.48万元，损失2.72万元。59、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人王秋道于2016年11月18日在谢某甲处投资0.8万元，收到返利0.18万元，损失0.62万元。60、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人吴崇权于2016年12月3日在谢某甲处投资0.8万元，收到返利0.12万元，损失0.68万元。61、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单、POS机刷单1张，证实：投资人周冬梅于2016年11月20日在谢某甲处投资0.8万元，收到返利0.18万元，损失0.62万元。62、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人薛玉华于2016年12月18日在谢某甲处投资8万元，收到返利0.66万元，损失7.34万元。63、证人赵某的证言、商品订单协议书复印件1份、中国农业银行卡交易明细清单、盛越达食品销售服务登记表2张，证实：2016年4月，其通过他人了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品。2016年4月9日，其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，谢某甲和张某乙接待其，并介绍该公司理财产品和投资模式。其共投资5万元，收到返利4.5万元，损失0.5万元。64、证人程某的证言、商品订单协议书复印件、盛越达食品销售服务登记表复印件、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单，证实：2016年11月份左右，其通过母亲于在娟了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品和返利模式，其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，谢某甲接待其，并宣传公司理财产品。其共投资2.4万元，收到返利0.15万元，损失2.25万元。65、证人梅某的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、盛越达食品销售服务登记表复印件、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单，证实：2016年11月份，其通过朋友戚长珍了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司情况，戚长珍带其去该公司。其共投资15.4万元，收到返利1.65万元，损失13.75元。66、证人刘某乙的证言、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单，证实：2016年11月份，其通过朋友陈某乙了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品和返利模式。其共投资8万元，收到返利2.31万元，损失5.69万元。67、证人姜某的证言、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年4月份，其通过他人了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品和返利模式，其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，谢某甲宣传公司理财产品。其投资0.8万元，收到返利0.33万元，损失0.47万元。68、证人汤某的证言、商品订单协议书复印件、盛越达食品销售服务登记表4张、中国农业银行卡交易明细清单、支付宝转账截图、邮政储蓄卡转账记录，证实：2016年6月份左右，其通过同事陈某甲了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品和返利模式，其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司，谢某甲宣传公司理财产品。其共投资24.6万元，收到返利22.77万元，损失1.83万元。69、证人张某戊的证言、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年10月29日，其投资了江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品2单1.8万元，收到返利0.54万元，损失1.26万元。70、证人薛某的证言、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年9月底，其通过陈某乙了解盛越达公司投资情况，并让陈某乙帮其投资。其共投资8.2万元，收到返利4.29万元，损失3.91万元。71、证人冯某的证言、中国农业银行卡交易明细清单、POS机存单，证实：2016年9月29日，扬州宝缘店陈某乙向其介绍了江苏春晖盛越达医疗科技有限公司投资理财产品，其共投资4.8万元，收到返利2.34万元，损失2.46万元。72、证人裴某乙的证言、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单、信用卡、借记卡交易明细，证实：2016年4月，其通过陈某甲了解到盛越达公司投资情况，后陈某甲带其去江苏春晖盛越达医疗科技有限公司扬子江分公司，谢某甲接待其，并向其宣传公司投资理财产品。其共投资45.8万元，收到返利30.74万元，损失15.06万元。73、证人陈某丁的证言、商品订单协议书复印件1份、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年11月7日，其通过亲戚华某介绍盛越达公司情况后，其共投资8000元，收到返利2100元，损失5900元。74、证人郭某丙的证言、投资人投资情况登记表、中国农业银行卡交易明细清单、盛越达食品销售服务登记表8张、POS机存单3张，证实：其共投资盛越达理财产品20万元，收到返利11.076万元，损失8.924万元。75、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件1份、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人冯押扣在江苏春晖盛越达医疗科技有限公司投资1.8万元，收到返利4800元，损失13200元。76、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件1份、中国农业银行卡交易明细清单，证实:投资人蒋洁在江苏春晖盛越达医疗科技有限公司投资1.6万元，收到返利1.02万元，损失0.58万元。77、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人陈燕在江苏春晖盛越达医疗科技有限公司投资9.8万元，收到返利8.97万元，损失0.83万元。78、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人纪雪梅在江苏春晖盛越达医疗科技有限公司投资10.4万元，收到返利9.84万元，损失0.56万元。79、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单，证实：投资人方梅琴在江苏春晖盛越达医疗科技有限公司投资1.8万元，收到返利1.32万元，损失0.48万元。80、证人王某己的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件2份、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年6月18日，其通过姑妈王某乙了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司情况，后其去了该公司，谢某甲向其宣传公司理财产品和返利模式。其共投资13.8万元，收到返利12.945万元，损失0.855万元。81、证人朱某乙的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年8月份，其通过朋友的妈妈郭某丙了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司理财产品和返利模式，其委托郭某丙帮助投资。其共投资12万元，收到返利10.395万元，损失1.605万元。82、证人郭某丁的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年7月25日，其通过朋友王某乙了解到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司情况，王某乙带其去该公司，谢某甲宣传该公司理财产品。其共投资24万元，收到返利18.15万元，损失5.85万元。83、证人陆某乙、曹某的证言、商品订单协议书复印件1份、盛越达食品销售服务登记表复印件、中国农业银行卡、中国农业银行卡交易明细清单，证实：2016年4月份，曹某老乡告诉其扬州市扬子江路上的一家投资理财公司投资回报比较高，曹某去了江苏春晖盛越达医疗科技有限公司，当时是谢某甲接待其。曹某共投资193.6万元，收到返利116.85万元，损失76.75万元。84、证人杭某甲的证言、投资人投资情况登记表、商品订单协议书复印件、POS机存单，证实：2016年12月份，其经过崇文苑投资公司时，进去咨询，谢某甲接待其，并向其宣传公司投资理财产品。其于2016年12月12日投资8万元，未收到返利，损失8万元。85、证人孔某的证言、商品订单协议书复印件、POS机刷单、农行银行卡交易明细清单，证实：2016年8月18日，其和朋友俞志祥一起到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，谢某甲接待二人，每人出资4万元投资10单，送1单，共计8万元11单。每人收到返利2.805万元，每人损失1.195万元。86、证人吴某的证言、商品订单协议书复印件、农行银行卡交易明细清单，证实：2016年8月27日，其邻居陈凤琴告诉其春晖盛越达理财项目好，陈凤琴后带其去扬子江中路605号盛越达文汇分公司，是谢某甲接待其，其后共投资104万元，收到返利共计48.48万元，损失55.52万元。三、被告人、同案人的供述与辩解1、被告人谢某甲的供述与辩解，证实：2015年8、9月份的一天，其通过朋友周某甲认识王云，后认识王云女婿朱鑫，朱鑫是盛越达公司真正老板。2016年1月份左右的一天，朱鑫让其去扬子江分公司上班，其、周某甲、金某共同负责这家公司。2016年6月底，朱鑫让其去负责另一分公司，给其所有客户投资的金额10%的提成，这一新分公司开在崇文国际大厦西门旁。2016年7月份左右的时候，其负责的这一分公司成为了江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司，其在该公司上班直到2017年1月份盛越达公司倒闭。文汇分公司没有向社会公众吸收存款的资质。文汇分公司2016年7月20日成立，员工只有三人，其是负责人，其妹妹谢连凤也接待客户、还负责烧饭打扫卫生，还有一个员工张萍，主要负责仓库，负责给客户发油、发米等积分兑换的物品。客户到公司投资是一种理财项目，商品订单协议书，客户投次一单是8000元，投资10单送一单，每单每周返利300元，连续返利50周，拿满50周返利为止，同时投资可以拿到积分。另外客户推荐新人投资，可以拿到新人投资金额的提成。2、同案人朱鑫的供述与辩解，证实：2015年10月15日盛越达食品商贸有限公司成立，其担任总经理，法人代表是王振权。2016年6月，公司更名为江苏春晖盛越达医疗科技有限公司，公司地址2016年8月从扬州市鸿泰花园**搬到了扬州市紫金文昌**，其还是总经理，法人代表还是王振权。在成立文汇分公司之前，谢某甲和周某甲、金某一起在扬子江分公司合作销售理财产品，后来因为三人出现了矛盾，谢某甲提出来自己出去找个地方成立一个新的公司，总公司同意了。江苏春晖盛越达医疗科技有限公司文汇分公司是2016年7月20日成立。该分公司营业执照上负责人是王振权，实际负责人是谢某甲。该分公司没有实际经营项目，只负责销售理财产品，将筹集到的钱交到总公司，由总公司来给客户返利。该分公司与总公司是上下级关系，分公司有事情需要向总公司汇报，收到的钱也要交给总公司，总公司将筹集到的资金百分之十返还给谢某甲，谢某甲承担该分公司房租水电等一切费用，同时该分公司的员工工资也由谢某甲承担，扣除上述费用后，剩下来的钱都归谢某甲。该分公司收到投资总额应该超过600万，每个月100万元是有的。2016年12月，江苏春晖盛越达医疗科技有限公司出现兑付危机，无法再给客户返利了，2016年12月30日，江苏春晖盛越达医疗科技有限公司就不再经营了，也没有钱返利，这时候，所有分公司一样经营不下去了。3、同案人褚堂娟的供述与辩解，证实：江苏春晖盛越达医疗科技有限公司位于文昌西路10号中集紫金广场12楼，之前叫扬州盛越达食品商贸有限公司，后来变更为江苏春晖盛越达医疗科技有限公司，之前法定代表人是朱鑫，后来变更为王振权。盛越达公司是以订单消费的方式吸引社会上的人进行投资，投资人每投入8000元，在50周内每周可获得300元的分红，另外一单还有10000积分，积分可以到各个分公司兑换东西，在不到一年的时间内，可以获得近100%的投资回报。2016年2月，其到盛越达公司担任总会计，当时谢某甲和周某甲在扬子江分公司，谢某甲和周某甲的返点都是10%。8月份左右，盛越达更名为春晖盛越达，其负责财务。在扬州主城区分公司有8家，其中崇文苑分公司，地，地址在扬子江路崇文苑大楼经理谢某甲。总公司会给下面分公司按每个月总业绩的百分之十发业务提成费。文汇分公司的会计是谢某乙。4、同案人万玉梅的供述与辩解，证实：其于2016年3月26日左右到江苏春晖盛越达医疗科技有限公司上班，当时是广陵分公司经理，到5月初，朱鑫调其到总公司担任分管后勤的副总经理。盛越达公司基本上都是通过投资人客户带客户、口口相传的方式吸引人过来投资的，淮安分公司在报纸上做过广告。公司总部也常常会组织一些酒会，公司分别在去年7月、9月、10月在扬州顺心楼、镇江荣炳举办过庆祝酒会，10月在镇江荣炳举办过公司成立周年度，12月31日在镇江荣炳举办过年终表彰大会等等，每次活动都有好几百人参加，在活动现场，朱鑫会在台上讲话致辞，宣传公司的发展前景。5、同案人王云的供述与辩解，证实：其开始做业务员，后2016年3月成为鸿泰分公司负责人，2016年8月，其被朱鑫调到总公司上班，负责总公司所有的仓库账目等。当时约定，分公司拿整个业绩的10%提成，其中8%给下面的业务员，分公司负责人拿2%的业绩提成。四、鉴定意见1、扬州邗瑞会计师事务所出具扬邗瑞专审字[2018]第014号报告书，证实：2015年10月至2017年1月期间，文汇分公司（崇文苑分公司）吸收投资总金额1077.40万元，投资人46人。2、扬州佳诚会计师事务所有限公司出具的扬佳专审字（2019）163号专项审计报告，证实：江苏春晖盛越达医疗科技有限公司扬子江报单点、文汇分公司的谢某甲涉嫌非法吸收公众存款案，在2016年1月1日至2016年12月31日期间从事非法集资，涉及报案人员89人，经审核涉案金额合计12930400元，返利给投资人金额合计6450410元，投资损失金额合计6479990元。五、辨认笔录扬州市公安局开发区分局制作的辨认笔录及照片，证实：被告人谢某甲辨认投资人华某、孟某；证人高某即房东辨认被告人谢某甲。上述证据均经庭审举证、质证，证据来源合法、证明内容客观真实，与本案相关联，本院予以确认。本院认为，被告人谢某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人谢某甲归案后如实供述其罪行，系坦白，依法从轻处罚。被告人谢某甲认罪认罚，依法从宽处理。被告人谢某甲案发后退出部分赃款，取得部分投资人谅解，酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人谢某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分，指控的罪名正确，提请对被告人谢某甲从轻、从宽、酌情从轻处罚并建议适用缓刑的理由成立，应予支持。结合被告人谢某甲的犯罪情节和悔罪表现，可给予其一定的考验期限。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人谢某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算;罚金限于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、对被告人谢某甲退出的人民币150000元依法按比例发还给各投资人；责令被告人谢某甲继续向各投资人退赔人民币6329990元；如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张长云人民陪审员  仇 珺人民陪审员  叶玉宏二〇一九年十月三十日书 记 员  史文庭附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为，同时具备下列条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未以有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报的；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。