云南省华宁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0424刑初136号公诉机关华宁县人民检察院。被告人陈吉芳，男，1984年11月5日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，农民，家住福建省安溪县。因本案,于2019年3月12日被华宁县公安局刑事拘留，同年4月16日执行逮捕。现羁押于华宁县看守所。被告人纪进财，男，1992年9月2日出生于福建省安溪县，汉族，中专文化，农民，家住福建省安溪县。因本案,于2019年3月12日被华宁县公安局刑事拘留，同年4月16日执行逮捕。现羁押于华宁县看守所。指定辩护人任琼仙，云南秀实律师事务所律师。华宁县人民检察院以华检公诉刑诉〔2019〕86号起诉书指控被告人陈吉芳、纪进财犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月27日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，于2019年9月26日公开开庭审理了本案。华宁县人民检察院指派检察员邱春良出庭支持公诉，被告人陈吉芳，被告人纪进财及其指定辩护人任琼仙到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2019年3月12日11时许，被告人陈吉芳伙同纪进财、许某1（另案处理）携带多人身份证，到华宁县XX街道XX街XX银行，用名叫“唐某”的身份证办理了一张银行卡，后三人又到华宁县XX街道XX街云南XX银行，用名叫“何某”、“付某”的身份证办理了两张银行卡。针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈吉芳、纪进财冒用他人身份证骗领信用卡，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人陈吉芳、纪进财到案后如实供述自己罪行，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚，请依法判处。庭审中，被告人陈吉芳对公诉机关指控的罪名无异议。提出其和纪进财只办了两张银行卡，被公安机关查获的东西中，只有两张银行卡是其和纪进财的，其他的都是许某1的，其二人跟许某1不是一伙的辩解。被告人纪进财对公诉机关指控的罪名无异议。提出办理银行卡的身份证和手机卡都是陈吉芳和许某1提供的，其只是用他们提供的身份证办过两张银行卡，手机是其自己的，要求退还的意见。被告人纪进财的指定辩护人提出的辩护意见是：一、对公诉机关指控的事实及定性无异议。二、被告人纪进财具有下列量刑情节：1.坦白；2.无犯罪前科，系初犯，到案后认罪态度较好，有悔罪表现，可以从轻处罚；3.本案应当区分主从犯，纪进财应认定为从犯；4.主观恶性不大，也没有得到相应报酬，危害后果轻微。综上，希望作出与被告人罪责相适应的判决。经审理查明：2019年3月12日，被告人陈吉芳伙同纪进财、许某1（另案处理）携带多人身份证，到华宁县城办理银行卡。当日10时许，被告人纪进财持被告人陈吉芳所给的身份证和电话卡，到华宁县XX街道XX街XX银行办理了一张户名为“唐某”的银行卡。后三人又到华宁县XX街道XX街XX银行，被告人纪进财用名为“付某”的身份证、许某1用名为“何某”的身份证各办理了一张银行卡。认定上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1.户籍证明，证实被告人陈吉芳、纪进财犯罪时已达刑事责任年龄。2、抓获经过、情况说明，证实被告人陈吉芳、纪进财系被公安机关抓获到案的情况。3.受案登记表、立案决定书，证实本案系华宁县客运站工作人员发现有三名外省籍男子持他人身份证购买车票，请求出警处理，后公安机关立案侦查的情况。4.“何某”、“付某”身份证复印及核查件、云南省XX信用社个人结算账号开户及综合服务申请表、XX储蓄逻辑集中系统开销户登记簿查询，证实2019年3月12日，云南XX银行办理了两张户名为“付某”、“何某”的银行卡，华宁XX银行办理了一张户名为“唐某”的银行卡的情况。5.华宁县汽车客运站乘车信息卡，证实2019年3月12日14时50分许被告人陈吉芳、纪进财和许某1购买了三张到达站为澄江的车票。6.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、随案移送清单，证实侦查人员对被告人陈吉芳、纪进财及许某1身上查获的物品、陈吉芳所寄包裹内物品进行扣押后，将相应物品随案移送的情况。7、办案说明、电话记录、病历资料、鉴定意见书等，证实许某1在羁押期间，行为异常，根据其行为和之前患有精神病病史，公安机关委托鉴定机构进行鉴定，鉴定意见为许某1患有精神分裂症，在案发时属于限制刑事责任能力。8、物证照片，证实被告人陈吉芳、纪进财持有的身份证、手机、手机卡及办理的银行卡等物品的外观情况。9、视听资料，证实公安机关对讯问被告人的过程进行同步录音录像的情况。10.证人陶某的证言，证实许某1在2019年3月8日租住其位于昆明市XX区XX路的房子，当时他出示了“吴某”的身份证，身份证上户籍是云南保山人，但其听他口音像是福建人。11.证人赵某的证言，证实其是华宁县XX街道XX站站长，2019年3月12日14时许，客运站工作人员卖票时发现有男子持他人身份证购票，被发现后男子迅速离开，其就将事情报告了在客运站值勤的特警的情况。12.证人王某、合某的证言，证实二人是云南XX银行的员工，2019年3月12日11时许，二人在柜台分别给“付某”、“何某”的人开了银行卡，当时二人均核查了身份证是真实的，用眼睛看了身份证照片和办卡的人像是一个人，就按正常程序开了卡给对方的情况。13.证人曹某的证言，证实其是中国XX集团华宁公司的员工，2019年3月12日10时许，其在柜台给一个叫“唐某”的男子开了一张银行卡，当时其核查了身份证是真实的，用眼睛看了身份证照片和办卡的人是一个人，问了他的职业，他说在玉溪建筑工地上班，其就按正常程序给他开了一张卡，开卡时男子提供了手机号，还开通了网银。另一个和“唐某”一起来办卡的男子，其核实后发现他在外地办理过，就没有办卡给他的情况。14.证人林某、许某2的证言，证实许某1患有精神分裂症，他是偷偷跑来云南的情况。15.同案许某1的供述，证实2019年3月11日，陈吉芳邀约其用别人的身份证办银行卡卖，当天其和陈吉芳还有另一个老乡在昆明办银行卡没有办成，就坐车到华宁，第二天上午，三人一起去办银行卡。那个老乡在XX储蓄银行办了一张银行卡，其去办时因为跟身份证上的人长的不像，没有办成。后来其又到一个XX信用社，用“何某”的身份证办了一张银行卡，这张身份证是陈吉芳给其的。之后陈吉芳用XX快递将办理的银行卡寄出，三人到客运站坐车过安检时，因为与身份证不符坐不了车，被警察抓到的事实。16.被告人陈吉芳的供述和辩解，证实其听说银行卡可以出售，就打算办银行卡卖。2019年3月初的一天，其在XX火车南站跟一个男子买了13张身份证和15张电话卡。其和纪进财许某1约好到华宁办银行卡，3月12日在华宁，其拿身份证和电话卡给纪进财，纪进财在一家XX储蓄银行和一家XX信用社网点办理了2张银行卡给其许某1办了几张其不清楚。其将2张银行卡通过XX快递寄出，后三人被警察查获的事实。17.被告人纪进财的供述和辩解，证实2019年3月11日，其和陈吉芳许某1坐班车到华宁办银行卡，第二天上午，三人在华宁县城找银行，找到一家XX储蓄银行后，陈吉芳拿了一张“唐某”的身份证和一张手机卡给其去办，办好后其将银行卡拿给陈吉芳。之后其许某1又到一家云南XX信用社办银行卡，其用的是“付某”的身份证，其许某1各办理了一张银行卡。后来三人又到一家XX储蓄去办，没办成功。陈吉芳就将办好的银行卡拿去XX快递寄出。之后三人到客运站坐车时，因为身份证与人不符，没有通过安检。出了客运站后其就被警察追，后被警察抓到的事实。本院认为，被告人陈吉芳、纪进财使用他人的身份证明骗领信用卡，二被告人的行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的基本事实及罪名成立，本院予以支持。被告人陈吉芳、纪进财到案后如实供述犯罪事实，系坦白，本院对二被告人从轻处罚。被告人陈吉芳、纪进财系共同故意犯罪，在共同犯罪中，二被告人均积极实施犯罪行为，所起作用相当，本院不予划分主从犯。被告人纪进财的辩护人提出被告人纪进财无犯罪前科，系初犯的意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。被告人陈吉芳提出被公安机关查获的东西中，只有两张银行卡是其和纪进财的，其他的都许某1的辩解，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人纪进财提出手机是其自己的，要求退还的意见，经查，本案中，从被告人纪进财身上查获的手机虽是其本人的，但其使用该手机办理银行卡，该手机系供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈吉芳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。（罚金限判决生效后三个月内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月12日起至2019年11月11日止）二、被告人纪进财犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。（罚金限判决生效后三个月内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月12日起至2019年11月11日止）三、扣押在案的身份证20张、社会保障卡2张、银行卡3张、U盾2个、手机卡14张、手机3部予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省玉溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  龚雪瑞人民陪审员  杨秀华人民陪审员  王建福二〇一九年十月二十九日书 记 员  李 雪