河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0427刑初222号公诉机关磁县人民检察院。被告人赵香芹，女，1971年10月8日出生，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，中共党员，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月26日被磁县公安刑事拘留，2019年4月29日被磁县公安局执行逮捕，现羁押于邯郸市第三看守所。磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2019）99号起诉书指控被告人赵香芹犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月18日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人赵香芹到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，苗某（另案处理）于2010年4月在磁县成立“磁县统业种养专业合作社”，办公地点为磁州镇童装城西北角。该合作社以存款高息为诱饵，分别在磁县观台镇设置七个服务站非法吸收公众存款。其中代办人员赵香芹是黄沙镇申家庄服务站负责人。经邯郸华文会计师事务所有限公司审计，赵香芹负责的申家庄服务站共吸收公众存款涉及131人，吸收公众存款5358390元，已兑付3761236元，未兑付金额1597154元。公诉机关并提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人赵香芹进行处罚。被告人赵香芹对公诉机关指控其的犯罪事实不持异议，供认不讳。经审理查明，苗某（另案处理）于2010年4月在磁县成立“磁县统业种养专业合作社”，办公地点为磁州镇童装城西北角。该合作社以存款高息为诱饵，分别在磁县观台镇设置七个服务站非法吸收公众存款。被告人赵香芹是黄沙镇服务站工作人员，同时负责申家庄村群众存款。经邯郸华文会计师事务所有限公司审计，赵香芹负责的申家庄服务站共吸收公众存款涉及131人，吸收公众存款5358390元，已兑付3761236元，未兑付金额1597154元。其中报案人员51人，报案金额1187454元。2019年3月26日，赵香芹到磁县公安局磁州镇派出所投案自首。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：1、集资参与人张立中陈述，我是2013年11月12日在河北磁县统业种养专业合作社存了15200元，定期一年，年利率没有填写，到期利息没有填写；2014年3月12日存了28000元，定期一年，年利率没有填写，到期利息没有填写；2014年3月12日存了35000元，定期一年，年利率没有填写，到期利息没有填写；2014年9月7日存了15000元，定期一年，年利率3.3%，到期利息495元。是以我本人名字存的。我通过赵香芹了解到该合作社存钱利息比信用社高，存取方便，可以二次分红。“河北磁县统业种养专业合作社”法人代表叫苗某，申家庄村的负责人叫赵香芹。2、集资参与人齐某陈述，我2014年6月11日在河北磁县统业种养专业合作社存了10000元，定期一年，年利率5%，到期利息500元。以我姥姥孙丙荣的名字在2014年4月21日存了4000元，定期一年，年利率没有填写，到期利息没有填写。是申家庄村的赵香芹到家中推荐到该合作社存钱，我通过赵香芹了解到该合作社存钱利息比信用社高，存取方便，可以二次分红。“河北磁县统业种养专业合作社”法人代表叫苗某，申家庄村的负责人叫赵香芹。3、赵某1保陈述，我是2014年3月14日在河北磁县统业种养专业合作社存了40000元，定期一年，年利率5%，到期利息2000元。是申家庄村的赵香芹到家中推荐到该合作社存钱，我的钱都是通过赵香芹存的。我通过赵香芹了解到该合作社存钱的利息比信用社高，存取方便，可以二次分红。“河北磁县统业种养专业合作社”法人代表叫苗某，申家庄村的负责人叫赵香芹。4、李天美陈述，我是2014年7月30日在河北磁县统业种养专业合作社存了13000元，定期一年，年利率没有填写，到期利息没有填写。是申家庄村的赵香芹到家中推荐到该合作社存钱，我的钱都是通过赵香芹存的。我通过赵香芹了解到该合作社存钱的利息比信用社高，存取方便，可以二次分红。“河北磁县统业种养专业合作社”法人代表叫苗某，申家庄村的负责人叫赵香芹。5、赵某2爱陈述，我是2014年7月30日在河北磁县统业种养专业合作社存了14000元，定期一年，年利率没有填写，到期利息没有填写。是申家庄村的赵香芹到家中推荐到该合作社存钱，我的钱都是通过赵香芹存的。我通过赵香芹了解到该合作社存钱的利息比信用社高，存取方便，可以二次分红。“河北磁县统业种养专业合作社”法人代表叫苗某，申家庄村的负责人叫赵香芹。6、邯郸华文会计师事务所有限公司关于赵香芹非法吸收公众存款案专项审计报告载明，赵香芹负责的申家庄服务站共吸收公众存款涉及131人，吸收公众存款总额5358390元，已兑付3761236元，未兑付金额1597154元。7、内资企业登记表载明，磁县统业专业合作社核准日期为2012年7月12日，法定代表人为苗某。磁县金谷春秋种养农民专业合作社联社核准日期为2013年7月25日，法定代表人为苗某。经营范围：采购供应成员种植玉米、五谷所需的生产资料，养殖牛、猪、驴、羊、兔、鸡所需的饲料；销售成员及同类种植者、养殖者的产品；引进新技术、新品种；为成员提供种植玉米、五谷，养殖牛、猪、驴、羊、兔、鸡有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。8、报案登记公告及照片载明，磁县公安局于2019年7月22日对该案进行了补充报案登记公告。9、到案证明载明，2019年3月26日，赵香芹到磁县公安局磁州镇派出所投案。10、户籍证明及社会调查载明，赵香芹的身份信息和社会表现无前科。11、被告人赵香芹对上述犯罪事实的相关供述。上述证据，本院予以确认。本院认为，被告人赵香芹违反国家金融法规，向不特定多数人吸收资金，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分。鉴于被告人赵香芹主动到侦查机关投案，并如实供述其罪行，是自首，依法可以从轻、减轻处罚。又鉴于被告人赵香芹认罪、悔罪等表现，酌情对其从轻考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人赵香芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元。二、对非法吸收不足退赔部分，责令被告人赵香芹继续退赔各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人赵香芹的刑期自2019年3月26日起至2022年1月25日止。罚金自判决生效后十日内足额缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  姚纪泽审 判 员  孟海江人民陪审员  赵林虎二〇一九年十月二十九日书 记 员  董晓君附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。