云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院民 事 判 决 书（2019）云25民初229号原告：钱X，男，汉族，1975年2月1日生，住金平县。委托诉讼代理人：黄宝清，云南经峰律师事务所律师，代理权限为特别授权。被告：金平鸿俊房地产开发有限公司（以下简称鸿俊公司）。住所：金平县东过境路**桥旁。法定代表人：张军义。委托诉讼代理人：段志松，云南大韬（盐津）律师事务所律师，代理权限为特别授权。被告：曹XX，男，汉族，1971年7月15日生，住昆明市五华区。原告钱X诉被告鸿俊公司、曹XX民间借贷纠纷一案，本院于2019年6月24日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告钱X的委托代理人黄宝清，被告鸿俊公司的委托代理人段志松，被告曹XX，到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告钱X向本院提起诉讼，请求：1、判令二被告偿还原告借款本金人民币10060000元；2、判令二被告赔偿以本金8060000元为基数，从借款至2016年4月的利息967200元，以及按月息2％计算从2016年5月1日起至借款还清之日的利息；3、判令被告赔偿以本金2000000元为基数，从借款至2016年4月的利息80000元，以及按月息2％计算从2016年5月1日起至借款还清之日的利息。事实和理由：被告鸿俊公司于2015年9月1日向原告借款2000000元，用于支付农民工工资，并签订《借款协议》，约定借款期限为2015年9月1日至2016年2月28日，月息2％，原告依约将借款打到被告鸿俊公司指定账户，被告鸿俊公司出具收据和借条。2015年11月1日，被告再次向原告借款8060000元，用于支付工程材料款,并签订《借款协议》，约定借款期限为2015年11月1日至2016年10月31日，月息2％，原告依约将借款打到被告鸿俊公司指定账户，鸿俊公司出具收据和借条。后，原、被告于2016年4月8日签订《借款补充协议》，双方对借款本金、利息、违约责任进行确认，并约定延长借款期限，借款期限为2016年10月31日至2017年10月8日。截止今年5月，原告多次向被告催要，被告一直躲避，至今未向原告归还借款本息。为此提起诉讼。被告鸿俊公司辩称：不认可原告的诉讼请求。理由是，1、原告是套路贷，第一笔2000000元实际只借了1000000元，通过银行走账虚增至2000000元。8060000元借款的源头，是十一冶建设集团金平汇金半岛项目部欠金平瑞诚开发有限公司混凝土材料款530多万元，原告按4分的高利计算，本息共计8060000元。再套用2000000元的套路借给我方，帮我方付混凝土材料款，通过5次转账变成了所谓的8060000元。2、我方实际欠原告第一笔借款1000000元本金。被告曹XX辩称：与被告鸿俊公司的答辩意见一致，同时认为本人不是本案适格的被告。综合原、被告的诉辩主张，本案原、被告双方争议的焦点是：1、被告曹XX是否是本案适格的被告；2、两被告是否应当向原告返还借款本金10060000元及利息。根据原、被告列举的证据，当事人各方在庭审中的陈述和发表的质证意见，本院确认以下案件事实：2015年9月1日，原告钱X为出借方，被告鸿俊公司为借款方，双方签订《借款协议》，主要约定：鸿俊公司向钱X借款2000000元，用于支付民工工资；借款期限从2015年9月1日起至2015年2月28日止；借款利率为月利率2%；借款归还顺序为先还违约金、利息，后还本金；逾期未归还完本金和支付利息，除继续支付利息和归还本金外，按约定从还款日的第二天起至实际还完所有借款之日止（最高总计不得超过30天），每天按借款总额的千分之五支付违约金；鸿俊公司以名下所有的房产与钱X签订《商品房买卖合同》，借款逾期超过30天未能归还，借款本息及违约金即转为购房款，双方签定的《商品房买卖合同》并立即生效等。该协议签订的当天，钱X通过金平县信用联社网上银行分两次向鸿俊公司各转款1000000元，合计2000000元，鸿俊公司也向钱X出具《收款收据》，表示收到借款2000000元。2015年10元30日，原告钱X为出借方，被告鸿俊公司为借款方，双方签订《借款协议》，主要约定：鸿俊公司向钱X借款8060000元，用于支付金平瑞诚开发有限公司工程材料款；借款期限从2015年11月1日起至2016年10月31日止；借款利率为月利率2%；借款归还顺序为先还违约金、利息，后还本金；逾期未归还完本金和支付利息，除继续支付利息和归还本金外，按约定从还款日的第二天起至实际还完所有借款之日止（最高总计不得超过30天），每天按借款总额的千分之五支付违约金；鸿俊公司以名下所有的金平汇金半岛1号地块负一层的-21至-27、-31至-35共12间商铺房产2058.79㎡与钱X签订《商品房买卖合同》，借款逾期超过30天未能归还，借款本息及违约金即转为以上12间商铺的购房款，双方签定的《商品房买卖合同》并立即生效等。次日即2015年11月1日，鸿俊公司向钱X出具《收款收据》，表示收到借款8060000元。2015年11月2日钱X通过金平县信用联社网上银行分四次向鸿俊公司转款各2000000元，合计8000000元，又由莫小萱通过金平信用联社网上银行向鸿俊公司转款60000元，以上转款合计8060000元。庭审中，原、被告双方均确认莫小萱的行为是代表钱X。2016年4元8日，原告钱X为出借方，被告鸿俊公司为借款方，双方签订《借款补充协议》，确认2015年9月1日的借款2000000元，截止2016年4月利息为80000元；2015年10月30日的借款8060000元，截止2016年4月利息为967200元。被告曹XX以实际控制人身份在该协议上签字。上述协议和补充协议履行过程中，被告鸿俊公司在收到钱X转款8060000元的当天，同样通过金平县信用联社网上银行分五次向鸿俊公司转款，其中转款2000000元四次，转款60000元一次，合计也是8060000元。除此以外，鸿俊公司通过金平县信用联社和农行金平县支行分六次向案外人陈仕棱账户转款合计2414000元，六次转款凭证记载的转款用途均为“还金平瑞诚公司借款”。上述事实，有原告列举的《借款协议》、《收款收据》、《借款补充协议》、《金平汇金半岛复工协议》等证据在卷证实；有被告列举的《借款协议》、《借条》、《网上银行交易详情单》、《电子回单》、《银行凭证》、《委托书》、《债权债务转让协议书》、《银行交易流水》等证据在卷证实；有原、被告双方在庭审中的陈述在卷证实。对于上述证据，本院将予以分析、确认和采信。根据原、被告列举的证据，相互发表的质证意见，双方在庭审中的陈述，以及本院确认的案件事实，评判如下：本案因民间借贷的履行产生纠纷，原告钱X主张其通过银行转账合计向被告鸿俊公司提供借款10060000元，鸿俊公司未按约履行，应承担还本付息责任；被告鸿俊公司认为向钱X借款是事实，但实际借款金额仅为2000000元，并且已还款2414000元，同时还认为涉案8060000元借款应为“套路贷”；被告曹XX则主张其不是本案适格的被告，不应当承担责任。本案中，一、借款事实。①2015年9月1日，钱X与鸿俊公司签订《借款协议》当天，钱X通过金平县信用联社网上银行分两次向鸿俊公司各转款1000000元，合计2000000元，鸿俊公司向钱X出具了《收款收据》，双方均无异议，应予确认。②2015年10月30日，钱X与鸿俊公司签订《借款协议》，鸿俊公司向钱X出具《借条》和《收款收据》，2015年11月2日钱X通过金平县信用联社网上银行分五次合计向鸿俊公司转款8060000元，双方均无异议，应予确认。二、还款事实。①鸿俊公司根据钱X出具的委托书，于2018年6月15日至9月29日期间，分六次向钱X指定的收款人陈仕棱账户汇款合计2414000元，汇款凭证记载的汇款用途均为“还金平瑞诚公司借款”，诉讼过程中钱X确认该款予以抵扣鸿俊公司向其所借借款。②2015年11月2日钱X通过金平县信用联社网上银行分五次合计向鸿俊公司汇款8060000元的当天，鸿俊公司同样通过金平县信用联社网上银行分五次合计向钱X汇款8060000元，双方不否认鸿俊公司收款8060000元为借款，但双方对钱X收款8060000元的目的和用途存在争议：一方面，钱X解释为是鸿俊公司向案外人金平瑞诚开发有限公司和个旧达扬经贸有限公司支付的材料款，由钱X代收，但钱X没有列举证据证明代收该款的合法性，钱X应承担举证不能的法律后果；另一方面，鸿俊公司坚持钱X当天收到的8060000元是还当天钱X提供的借款，双方于当天借款、还款均为8060000元的行为不符合常理，鸿俊公司的主张同样缺乏事实依据。本院认为，在没有其他证据证实原、被告主张的情况下，双方的上述行为应当确认为互负债务，且依法可以相互抵销。应当说明的问题是，根据现有证据，如果双方之间或者双方与案外人之间尚存在其他法律关系，当事人均可选择另案解决。三、汇入陈仕棱账户款项2414000元如何抵扣鸿俊公司所欠的借款，钱X主张抵扣2015年11月2日的借款本息，鸿俊公司则主张抵扣2015年9月1日的借款本息。根据以上分析，2015年11月2日发生的借款因当天互负债务而抵销，因此只能抵扣2015年9月1日的借款本息。根据双方的约定，利息计算和抵扣本息如下：①2015年9月1日至2018年6月15日期间的利息为2000000元×24%÷365天×1018天＝1338739.73元，鸿俊公司还款492000元，先予抵扣利息后尚欠利息846739.73元；②2018年6月16日至6月20日期间的利息为2000000元×24%÷365天×5天＝6575.34元，鸿俊公司还款30000元，先予抵扣利息后尚欠利息（846739.73元＋6575.34元）－30000元＝823315.07元；③2018年6月21日至6月22日期间的利息为2000000元×24%÷365天×2天＝2630.14元，鸿俊公司还款270000元，先予抵扣利息后尚欠利息823315.07元＋2630.14元－270000元＝555945.21元；④2018年6月23日至2018年7月2日期间的利息为2000000元×24%÷365天×10天＝13150.68元，鸿俊公司合计还款857000元，先予抵扣利息857000元－（555945.21元＋13150.68元）＝287904.11元，剩余款项287904.11元应当抵扣本金，抵扣后尚欠本金2000000元－287904.11＝1712095.89元；⑤2018年7月3日至9月29日期间的利息为1712095.89元×24%÷365天×89天＝100192.79元，鸿俊公司还款765000元，先予抵扣利息765000元－100192.79元＝664807.21元，剩余款项664807.21元应当抵扣本金，抵扣后尚欠本金1712095.89元－664807.21元＝1047288.68元；⑥从2018年9月30日起至还清借款时止，以本金1047288.68元为基数，按年利率24%计算利息。四、关于曹XX的责任。钱X主张曹XX应当承担还本付息责任，曹XX则认为其不应当承担责任。本案借贷关系的主体是钱X与鸿俊公司，但钱X没有列举证据证明涉案借贷关系与曹XX有关联，虽然2016年4月8日钱X与鸿俊公司签订的《借款补充协议》中，曹XX以实际控制人的身份在该协议上签字，但不能就此证实曹XX为债务人，且根据鸿俊公司工商登记，公司类型为非自然人出资有限公司，鸿俊公司在本案中应承担的债务，也没有法律依据累及曹XX，因此钱X主张曹XX应当承担还本付息责任，没有事实依据和法律依据，不予支持。综上所述，根据《中华人民共和国合同法》第五十二条、第条、第六十条第一款、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款、第二十九条第一款、第三十条，以及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条的规定，判决如下：一、被告金平鸿俊房地产开发有限公司于本判决生效后十日内，向原告钱X返还借款本金人民币1047288.68元及利息（从2018年9月30日起至还清借款时止，按年利率24%计算）。二、驳回原告钱X的其他诉讼请求。本案案件受理费88443元，根据《诉讼费用交纳办法》第二十九条的规定，由原告钱X承担80000元，由被告金平鸿俊房地产开发有限公司承担8443元。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于云南省高级人民法院。审判长  杨海波审判员  谭 延审判员  薛少倩二〇一九年十月三十一日书记员  邹健乾