江西省彭泽县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0430刑初66号 公诉机关彭泽县人民检察院。 被告人鲍起进，男，1991年9月9日出生，住彭泽县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月10日被北京铁路公安局天津公安处天津站派出所执勤三队民警在天津站抓获，2018年11月15日被彭泽县公安局刑事拘留，同年11月23日经彭泽县人民检察院批准逮捕，同日由彭泽县公安局执行逮捕。现羁押于彭泽县看守所。 辩护人任江北，彭泽县法律援助中心指派律师。 彭泽县人民检察院以彭检公刑诉【2019】60号起诉书指控被告人鲍起进犯诈骗罪，于2019年7月15日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。彭泽县人民检察院指派检察员曹晓亮出庭支持公诉，被害人王某及其先后委托的诉讼代理人陈某9、杜某9，被告人鲍起进及其辩护人任江北到庭参加诉讼。本案经彭泽县人民检察院建议延期审理，合议庭决定延期审理一个月，现已审理终结。 彭泽县人民检察院指控：1.2016年4月份，被告人鲍起进以自己和战友在南京做五金生意的名义，联系王某并向其借款40万元周转两三个月，鲍起进开车带王某去了彭泽县怡景湾10楼别人抵押给其的一套房子，之后还带王某看了彭泽县银海鑫都小区正在建设的房子，告诉王某其在该小区做钢管生意，开发商没钱就抵押给其两套房子。鲍起进取得王某信任后，王某同意借钱给其。同年4月18日，鲍起进开车带王某到九江银行支取现金40万元人民币，同日鲍起进将其中39万元现金存入自己中国建设银行账户，之后从自己账户转账给吴某、鲍某9、杨某1、李某等人用于归还欠款，其余均为鲍起进个人消费。同年6月5日，鲍起进转账给王某10万元人民币。同年11月21日，鲍起进以做二手车生意需要资金周转的名义，电话联系王某并向其再次借款30万元人民币周转一个月时间，承诺到期将之前尚欠的30万元一起还给王某，同日王某转30万元到鲍起进中国建设银行账户，鲍起进又从该账户转账给汪某2。之后，鲍起进陆续转账人民币17万元至王某九江银行账户。2018年2月13日以后，鲍起进将自己使用的手机号停机，直至鲍起进听说王某报案才电话联系王某。 2.2018年1月22日，被告人鲍起进跟汪某1说有公司要办年会给员工发手机，需要先从汪某1处拿手机，再给汪某1结账，鲍起进从汪某1处拿了20台苹果牌手机，进价总计17.31万元人民币。同年2月4日，鲍起进又跟汪某1说兄弟药业公司要办年会，而且兄弟药业公司还欠他的钱，把手机拿给兄弟药业公司后，该公司会跟鲍起进结账，鲍起进将手机款全部给汪某1，鲍起进从汪某1处拿了16台苹果牌手机，进价总计11.798万元人民币。鲍起进拿走手机后的第二天下午，发短信给汪某1说没有结到账，之后汪某1就找不到鲍起进。 公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解、其他证明材料等证据，以证明指控的事实，并认为被告人鲍起进隐瞒借款真相，骗取被害人王某、汪某1、丁某1三人人民币总计人民币72.108万元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法判处。 被害人王某提交陈述材料，主要意见为：1.鲍起进2016年11月15日从汪某2处借款35万元转入他父亲鲍某账户；同月21日从王某处借款30万元转入他本人账户；同月22日从他本人账户转给汪某236.47万元，即王某的钱辗转三次被转给了鲍某，应予追缴。另外鲍某称鲍起进于2016年11月曾约他到邮政银行用他的身份证到柜台办了业务。目前邮政银行卡流水账都能查到，不可能如公诉人所说查不到鲍某2016年所办卡的流水账。2.鲍起进最后出具的一张借条还款期限是到2018年9月1日，鲍起进在同年2月就已出逃，同年11月将他抓获归案合理合法。鲍起进拿到王某的第一笔借款当天就还了别人的债，将借款据为己有后肆意挥霍和随意支配，之后所用手段都是为了骗取更多的钱。3.×××2小区××号房产原来只有后边半个破旧楼房，鲍起进拿到王某的钱后购买了该处房产，之后在前边加盖半个楼，并将两处连为一体且整体重新装修。鲍某夫妇无任何经济来源且无合法投资证据，则此处房产依法是户主鲍起进的个人财产，应查明以减少被害人损失。居委会出具的私人财产证明和鲍某的证词不能作为证据，鲍某夫妇对王某说过如果鲍起进不还钱，则他们夫妇搬走后将该房子替儿子还债。4.××小区××栋××室在鲍起进名下，虽然说是别人出的钱，但可能是鲍起进事先将骗来的钱交付了购房全款，故该处房产应予追缴。5.鲍起进将王某转给的钱多次分散给了鲍某、李某9等亲属和朋友，属于分赃，应予追缴；借给李某等人的钱依法应予追回。鲍某、杨某9（萍？）、方某、艾某9、李某9等人知道鲍起进所给的钱是从王某处骗来的。6.鲍起进出逃后在听说王某报案了才主动联系她，说自己正在外面要债，并已说了身上还有几十万回去可以给她。7.鲍起进是与妻子李某9共同出逃，李某9至今联系不上，可能携带巨款。8.鲍起进以帮助弄来廉租房为名骗取信任后，王某借给40万元并说了不要利息而只是互相帮忙，在还没借钱之前他带她去看怡景湾的房子并带她去看了说是他名下的两套房。9.王某不清楚鲍起进还款数额，认可最后一次结算65万元，本金60万元，利息5万元是他要写上的。王某举报鲍起进诈骗数额为65万元，其余借款的数额是合法的。王某孤身一人，家中还有残疾的老父亲，被骗去的是一辈子的血汗钱和父女二人的养老钱。鲍起进了解她家庭情况，诈骗她钱财且拒不认罪，毫无悔过之心，故请求对鲍起进从重处罚。 被害人王某提供的证据是:1.鲍起进出具的借条复印件，其中一张于2017年6月29日出具，内容为借到王某65万元，该款于2018年12月30日前全部还清，月利息2分，以××小区××栋××室房产作为抵押；另一张于2017年10月1日出具，内容为借到王某65万元，于2018年8月1日前还清，用××小区××栋××室和×××2小区××号房产作为抵押。以证明鲍起进借款抵押的情况。2.户口簿复印件，以证明鲍起进住在彭泽县龙城镇×××2小区××号，且他是户主，出具上述借条时鲍起进说这是他的房产，以致王某认为该房房主就是他。3.持证人为鲍起进的结婚证复印件，以证明当时鲍起进的妻子知道鲍起进向王某借款的事，是鲍起进夫妇二人共同借款。 被告人鲍起进辩称，对指控的事实和罪名有异议，其无罪。1.王某拿给其40万元时未约定还款期限，只是约定月息两分，要用钱就提前一个月告知，这钱不是借，是她主动要求将闲钱放在其处生利息，因为从第一次见面到她打款，二人认识不到五天。她主动将钱放在其处是基于其口头介绍自己从事小额贷款的工作情况，并且二人老家在一起，她认识其爷爷。其出借条是因为需要手续，不记得借款几次，其还款有还本也有还利息，后来有一张总条据65万元是约定2018年底还清，而其2018年11月便被抓。二人之间存在很多条据，是因为有时她让其重新出具了，之前的条据没要回来。2.其带王某去看银海鑫都的房子是在最后一笔借30万元之后，第一笔40万元发生时其没带她看房子，只是在其办公室坐了下。借条上写的房产抵押，其当时就对她说明了情况。最后一笔借30万元时并未承诺将之前欠款一起归还。3.2018年2月因为讨债的人太多，其就将手机换了号码并去了天津直到被抓获，其没出去多久就联系过王某，告知其有特殊原因离开彭泽，但一定会想办法还钱，并不是听说报案后才联系她。4.其在汪某1处拿手机属实，之前其拿手机说过公司年会，后来熟悉了就直接拿，不用说明理由，指控的两次其没有说理由，没虚构公司要开年会的事实。其拿手机出具了条据，不太记得条据怎么约定的，大概一星期后就会付款，最后两次没有付款，之前的都已结清。其拿手机次数较多，中间有将手机送人的情况，不记得哪一次拿手机送了人以及送给何人，其所拿走手机是卖到杨某2的店里，中间有一次是送到九江去了。5.其与杨某1、吴某他们有资金拆借关系，只有资金往来，没有合同、买卖的往来。王某给40万元时其有辆二手奔驰车，没有房产和现金存款，其有向别人借款，也有别人向其借款，不记得哪些人向其借款以及借款金额。其从王某处拿钱后还其他人欠款，其他人不知道其钱款来源。其转款给李某是借款给他，而不是还钱。6.其从事小额贷款未获批准，也没开公司或受到监管，其办公室在彭泽县水岸明珠小区6栋的一个车库，该办公室外没有标识或标牌。2016年以来其没做过实体生意，其有时作为中介介绍五金生意。记不清向王某借款30万元时自己对外负债多少，其在汪某1处拿手机时其在外负债700多万。7.其家在×××2小区××号的房子没有房产证和土地使用证，前面部分是在2017年向政府申请危房改造建的大概40多平方米，后面的部分是其在部队时家里建的房，其只是支付了一部分工人工资一两万左右，该房屋整修向信用社贷款还有7.5万元未还，材料、工资未结清，其并未拿王某给的钱去支付该房建房或整修上，其父母一直在此居住，其之前也在此居住，后来其住在办公室。××小区的房子还没办房产证，实际所有人是杨某1，是她让其以其名义签订购买合同，其不清楚银行放贷的钱给了谁以及如何使用。8.其向王某第一笔借款后向其妻子李某9提过，但此后其妻子不清楚具体借款的事情，后来王某也没要求其妻子一起还款，其妻子对其给了自己所持结婚证复印件的事情不知情。9.怡景湾和银海鑫都小区都有人抵押房子给其，但只是口头约定，没签订协议和办抵押手续。银海鑫都承建方钢管是杨某1买的，当时是其在经营该生意。10.2016年三四月份时其以其小舅舅的名义买了一辆二手奔驰车，将近20万元，其付了首付10万元，按揭还了一段时间，其在天津时委托小舅舅卖掉该车帮其抵债给一个姓黎的人了；飞度牌车是2006年的老车，被其开到天津后，该车没年审而且坏了，其让天津的朋友帮其卖了2000元；2017年从汪某2处买的奥迪车总款18万元，其付了11万元，还欠7万，当时以其名义办了按揭，其去天津之前有人想买并且付了部分定金，后来车就被人开走，其因没及时还按揭款，所以不知道该车现在具体情况；2016年9月时其花20万元买了一辆大众途观车，准备卖给朋友但后来朋友不要了，2017年其以其二姐夫仇某9的名义做了按揭，卖得16万元，该车交给了其二姐夫，不记得卖车的钱如何使用了。在涉案期间全款买了这辆大众途观车可以说明其经济状况。其不记得转账给王某的总数额以及本金和利息的数额，其大概清楚自己欠每个人的基本数额，每个月进和付的差值就是其盈利，其就是这样借进和借出赚取中间差额。其欠了很多人的钱，但不是骗钱，其和他们之间有很多经济来往，其欠的钱有很多都是利息滚出来的。 辩护人任江北辩护，1.对指控的罪名无异议，对指控的诈骗总额有异议。被告人鲍起进与王某二人之间有多次借款、还款的经济来往，在整个借款过程中，初期鲍起进没有撒谎，借款之后他才拿出梅某他们的房产证之类的材料，借款时并无非法占有的目的。鲍起进与王某双方还进行了借款和还款的本息结算并出具条据，约定了还款期限为2018年12月，该部分借款依法尚未产生民事上的法律诉讼时效，不能据此认定被告人该行为构成诈骗犯罪。实际中很多做小额贷款的都没资质，他们之间有时用小车抵押贷款，鲍起进说他是做二手车生意也符合事实。2.被告人鲍起进属初犯、偶犯，归案后能如实供述本案基本事实，应认定有认罪、悔罪表现。综上，应当在查明涉案数额的前提下，对被告人构成犯罪的关键量刑依据进行定性，在诈骗数额巨大的量刑幅度内定罪量刑。 经审理查明，被告人鲍起进以非法占有为目的，于2016年4月至2018年2月间，先后以做五金生意、做二手车生意等需要资金周转故而借款或有公司办年会给员工发手机故而赊账拿手机等名义，隐瞒其实际无偿还能力的真相，分别骗取被害人王某人民币共计35.1万元、骗取被害个体企业彭泽县××手机城36部手机，手机价款共计人民币29.108万元，合计骗取财物价值人民币64.208万元。具体犯罪事实如下： 一、被告人鲍起进与被害人王某二人于2016年认识后不久，被告人鲍起进以自己做五金等生意需要资金周转两三个月的名义，向王某提出借款人民币40万元，鲍起进开车带王某去看了彭泽县怡景湾小区的一套房子并声称该房是别人抵押给其的，并带王某看了彭泽县银海鑫都小区正在建设的房子，声称其在该小区做钢管生意，开发商没钱就抵押给其两套房子。被告人鲍起进取得王某信任后，王某同意借钱给其并于同年4月18日到九江银行彭泽支行支取现金人民币40万元后交给其，同日鲍起进将其中39万元现金存入自己中国建设银行账户，之后银行账户交易明细显示鲍起进从该账户转账至吴某、鲍某9、杨某1、欧某、李某7、方某、李某、秦某、艾某8、时某9、洪某9名下账户主要用于归还欠款等，并转账至李某9及其自己中国农业银行彭泽县支行账户，其余款项均被鲍起进用于消费、ATM取款等。2016年6月5日，鲍起进转账还款人民币10万元给王某。此后，被告人鲍起进以做二手车等生意需要资金周转的名义向王某提出借款，王某先后分5笔转入鲍起进账户共计人民币75万元，具体是：2016年6月14日汇入7万元,由王某汇入鲍起进中国工商银行账户，同日鲍起进从其中国工商银行该账户将该款转至其自己中国建设银行账户，之后该银行账户交易明细显示鲍起进将该款用于转账至秦某、田某9、杨某8名下账户以及其用于消费、ATM取款等；2016年6月19日转入10万元，由王某转账存入鲍起进中国建设银行账户，该银行账户交易明细显示当天鲍起进将该款转账至吴某账户；2016年6月20日转入3万元，由王某转账存入鲍起进中国工商银行账户，同日鲍起进从其中国工商银行该账户将该款转至其自己中国建设银行账户，之后该银行账户交易明细显示鲍起进同日将该款用于转账至李某9账户；2016年9月14日转入25万元，由王某转账存入鲍起进中国建设银行账户，后该银行账户交易明细显示该款被鲍起进转账至王某8、艾某9、李某9、田某9、鲍某9、杨某1等人账户以及其个人消费等；最后一笔是2016年11月21日转入30万元且被告人鲍起进称借款周转一个月，由王某转账存入鲍起进中国建设银行账户，之后银行账户交易明细显示鲍起进于次日将该款用于转账至汪某2等人账户归还欠款等。被告人鲍起进于2016年6月24日至2017年12月24日分17笔转账还款给王某共计人民币69.9万元。即上述被告人鲍起进以做五金生意、做二手车生意等生意需要资金周转为名向王某借款合计人民币115万元，除去其于2016年6月5日至2017年12月24日分18笔转账还款共计人民币79.9万元，其余款项共计人民币35.1万元均被其骗取。2018年2月份，鲍起进将自己使用的手机号停机并逃离彭泽县，以致王某无法联系上其。 证明以上事实的证据有： 1.鲍起进建行账户流水，证明2016年4月18日王某支取40万元现金给鲍起进之后鲍起进对该款的使用情况是，鲍起进当日将其中39万元现金存入其建行个人账户，同日从该账户转账支取9万元至吴某账户，转账支取2.02万元至鲍某9账户，转账11.1万元至杨某1账户，转账0.3万元至李某9账户，转账支取0.16万元至欧某账户。4月20日转账至李某7账户0.24万，转账至吴某账户0.355万，转账至方某账户0.5万，转账至李某2.76万，转账至秦某账户2万，4月22日转账至鲍某9账户1万，转账至艾某8账户1万，跨行转出2万元至其个人账户（农行），4月27日转账至时某9账户0.5万，转账至洪某9账户1.95万。 该账户流水显示鲍起进将上述39万元转入至其个人账户后，除去当日转给其妻子李某9账户0.3万元、同月22日转至其个人账户2万元之外，至同月27日共转给其他人账户32.585万元，期间其余款项均被鲍起进用于消费、ATM取款等，其中显示交易摘要为“消费”的数额合计为49871.63元，“ATM取款”的数额合计为1.35万元（期间另进账一笔“跨行代付”19840.27元）。鲍起进2016年4月18日存入上述39万元之前该账户余额为2760.89元，至同年4月27日止该账户余额为387.45元。 鲍起进该账户2016年6月5日转账给王某10万元。 2.鲍起进工行账户流水、鲍起进建行账户流水，证明在涉案第一笔借款40万之后至最后一笔借款30万元发生期间，鲍起进与王某之间自2016年6月14日至同年11月15日银行交易情况，结合鲍起进与王某二人所述，期间王某先后4笔借款给鲍起进共计45万元，鲍起进先后分5笔还款给王某共计50.9万元。上述王某先后借款共计45万元以及之后鲍起进的使用情况是：银行流水显示鲍起进工行账户2016年6月14日由王某账户汇入7万后，当天鲍起进跨行转入自己建行账户7万元，后该款被其用于转给他人以及其个人消费等，其中6月16日转账支取至秦某账户0.3万元，转账至田某9账户1.5万元、转账至杨某8账户2.5万元，其余款项被其消费、ATM取款等；鲍起进建行账户6月19日由王某账户转账存入10万，当天鲍起进转账10万元至吴某账户；鲍起进工行账户6月20日由王某账户转入3万元后，当天鲍起进跨行转入自己建行账户3万元，同日鲍起进转款5万元（该账户转入3万之前余额为27845.99元）至李某9账户；鲍起进建行9月14日由王某账户转账存入25万，后该款被其用于转给他人以及其个人消费等，其中9月14日鲍起进分别转账至王某8账户1万，转账至艾某9账户2万，转账至李某9账户2万元，转账至田某9账户0.111万元。同年9月16日转账至鲍某9账户7万、转账至李某9账户0.42万元，转账至杨某1账户25万。另鲍起进的该账户建行于同年9月15日有一笔现金存入12万。鲍起进还款情况是：通过其建行账户转款至王某账户分别于2016年6月24日转款0.7万元，同年8月1日转款1.5万元，同年8月23日转款21万元，同年10月22日转款20万元，同年11月15日转款7.7万元，5笔共计还款50.9万元。 鲍起进工行账户流水显示2016年6月14日至同年12月21日间交易明细，证明2016年6月14日王某转款至鲍起进该工行账户7万元、同月20日又转入3万元时，鲍起进该工行账户余额分别为0元、100元。同年11月21日王某转账至鲍起进建行账户30万元时，同期鲍起进该工行账户上余额为22.35元。 3.鲍起进建行账户流水，证明鲍起进账户2016年11月21日由王某账户汇入30万以及之后鲍起进的使用情况等。该账户汇入该款后当日鲍某9转账至鲍起进该账户10万元，同年11月22日鲍起进从该账户转账至汪某2账户36.47万元，11月22日艾泽华、吴某分别汇入鲍起进该账户5万、2万元，11月22日鲍起进从其该账户转账至鲍某9账户10.05万元。鲍起进该账户银行流水显示2016年11月21日汇入上述30万元之前该账户余额为362.7元，至次日转账至鲍某9账户10.05万之后该账户余额为2624.7元。 鲍起进该建行账户2017年1月12日至同年12月24日先后分12笔转账给王某共计19万元。 4.九江银行流水交易记录，证明王某的九江银行账户交易明细显示王某通过该账户借款给鲍起进以及鲍起进还款至王某该账户的情况，其中王某该账户2016年4月18日取款40万元。结合鲍起进账户流水，显示相应的交易记录内容一致。 5.中国农业银行彭泽县支行鲍起进名下账户账户银行交易流水，证明2016年4月22日鲍起进从其建行账户转款2万元至其中国农业银行彭泽县支行个人账户后，同日其中国农业银行彭泽县支行该账户将该2万元分四笔现支。 鲍起进该账户银行流水显示2016年4月18日其借王某40万元时，同期该账户余额为4.01元；2016年6月14日其借王某7万元、6月19日其借王某10万元、6月20日其借王某3万元时，同期该账户余额为1.51元；9月14日其借王某25万元时，同期该账户余额为401.93元；同年11月21日其借王某30万元时，同期该账户余额为907.13元。 6.借条复印件，证明鲍起进先后出具内容为借到王某65万元的借条的情况，其中2017年6月29日出具的借条上另写有以××小区××栋××室房产作为抵押，该款项于2018年12月30日前全部还清，月利息2分；2017年10月1日出具的借条上另写有用××小区××栋××室和×××2小区××号房产作为抵押，于2018年8月1日前还清；2017年10月31日出具的借条上写有王某于2016年4月18日至同年11月共计借给鲍起进65万元，双方商定从2017年11月开始按每月归还6万元本金外加剩余本金2%的利息，分十个月还清，于2018年9月1日前还清。到期未按约定还款则自愿将位于彭泽县龙城镇塔桥路×××2小区××号的房产变卖后将现金归还该借款。 7.公证书，证明2015年9月2日龚某到彭泽县公证处对委托梅某代理出售其个人房产事项进行公证。 8.商品房买卖合同，证明买受人鲍起进2016年5月6日与出卖人彭泽县黎明房地产开发有限公司签订商品房买卖合同，约定鲍起进购买彭泽县龙城大道××小区××栋××单元××号房，付款方式为买受人交清首付94776元，余款33万元办理银行按揭。 9.证人鲍某的证言，证称2016年11月份左右其儿子鲍起进说他要还他干妈的钱，要用其身份证转个账，其赶到彭泽邮政银行分行大厅见到鲍起进和他干妈，鲍起进拿其身份证在柜台，后来他干妈说钱收到了，鲍起进还给其身份证后其就先走了。鲍起进是2018年2月份走的，他说是去讨账，结果一直没联系上。 后鲍某补充证称其自己一直在用的是一张九江银行卡，其还有一张邮政银行和一张农商行的银行卡，邮政银行卡其基本上未用过，农商行的卡也有一年多未用，这张银行卡是其专门还银行贷款用的。邮政银行卡是鲍起进让其办的，其从没使用过，是鲍起进拿着在用，不知道这张卡现在何处。记得用过两次其身份证和其本人到银行柜台，不知道具体办理什么业务，是在2016年下半年，鲍起进打电话说让其用身份证办银行卡，方便他办理业务，他带着其并用其身份证在邮政银行办理了一张银行卡，当时还办理了一个U盘样的东西，所办理的东西都放在了他那里，过了一段时间他打电话让其送身份证给他，其就将身份证送到邮政银行并在办理业务时照相签字。其现在的住房位于龙城镇塔桥路×××2小区××号，该房分两部分，屋基是1995年在闵家桥村花3000元买的，房屋前面是2016、2017年由村里建议旧房改造做的新房子，后面一部分是2010年左右自建房屋。该房屋未办理房产证和土地证。2016年房屋改造花费了八九万元，建房都是其欠钱做的，欠了6万多元至今。2017年9、10月，鲍起进当时分很多笔共拿给其不到一万元，到2017年腊月其在外面借了3万元拿给鲍起进，相当于家里还倒贴了钱给他。除此之外鲍起进没拿钱给其或其家里。 10.证人杨某1的证言，证称其2015年下半年认识鲍起进，后他认其做了干妈，说自己家庭条件很差，让其帮下，一开始说他在外欠了几万元钱，让其帮他还债，之后分别以帮别人还信用卡赚钱、他家里做房子和母亲生病、他做二手车等名义找其借钱。一开始还会还钱，后来他说生意做大，资金周转不过来，最后共借其140万元至今未还。他拿过大概有六七十万元给其，其当作是他赚了钱给的分红。2016年11月其逼他还钱，当月15日还了5000元，之后他要其再帮，不然欠其的钱也还不了，其就一直借，到2016年12月12日在彭泽县邮政分行大厅，他父亲也在，其找他还钱，他才还了30万元，没多久就会再借，其感觉不对劲就问他二手车生意的钱和车去哪了，他不做声。不清楚还给其30万元的来源。其和他的经济来往都是其借钱给他。鲍起进名下有套××小区的房子，经其介绍该房子的开发商用鲍起进的名字买了一套房子，该房首付和按揭都是开发商自己付钱，鲍起进只是用了他的名字，没出过钱。梅某开投资公司后找其借了钱并付利息，后来他收不回钱，就将别人打给他的借条与抵押的和公证书之类的东西拿给其看，其就将这些东西拿过来。一开始是梅某欠其50万元，后来鲍起进说他帮其要债，他给其出具借条，梅某的钱过到他名下，后其将梅某拿的公证书和房产证交给了他。鲍起进欠其140万元，加上梅某过账的50万元，共欠其190万元。东西全部放在了鲍起进处，一直没还给其，也没帮其追回钱。 11.证人梅某的证言，证称其2015年7月份左右认识鲍起进，开始认识时他是送桶装水的，后来帮别人信用卡套现、养卡，之后听说欠了别人好多钱跑路了。不太清楚他后来借许多人的钱干什么，听说他放高利贷，没听说做过二手车生意，可能是放贷用车作抵押。杨某1是通过其介绍给他认识的，因为龚某欠其钱，其欠杨某1的钱，后来其将公证书给了杨某1，但其和鲍起进没有任何经济往来，据其所知是鲍起进借过杨某1的钱，公证书可能是杨某1给鲍起进的。 12.证人汪某2的证言，证称其与鲍起进是2015年左右认识的普通朋友。其家里2016年10月拆迁，鲍起进10月31日就找其借15.82万元周转，11月2日还了16万元；11月15日借35万元也是说资金周转并打了借条，其按照他提供的银行卡号转到鲍某的账户，这笔钱在11月22日还了一共36.47万元，多出的是对其的感谢。过了两天鲍起进又找其借钱周转，这次其借了现金好像是5万元，11月24日转账给他30万元，11月28日他先还5万元，12月9日将剩下的还了。12月11日他又找其借，其转账30万元到鲍某账户，12月26日至28日之间鲍起进转账还了钱。不清楚他多次借钱的具体原因，他说要钱周转几天，最后几次都是催后才还，其就再没借。2017年下半年时鲍起进说他开了一家金融公司并且还做二手车生意，其就在2017年11月17日将自己的奥迪Q5卖给他，他打18万元的条子，车子过户给他了，至今还差8万元车款没付，联系不上他了。 13.证人李某的证言，证称其认识鲍起进，同他有过两次经济往来。2016年时鲍起进说他干爹在工商银行工作，可以帮助其办理贷款，但是后来贷款一直未办下。2016年年中时，其因经营养猪场需要资金周转就找他想办法借5万元钱，他说他没钱，他想办法帮其去找别人弄钱。后来在其催促下他最后答应给其借3万元并让其去拿。其记得除了利息，当时到其银行卡的大概两万七八千元，过了两三个月左右其就将这笔钱还了，是用现金还2.9万多元给他。2016年下半年或是2017年上半年时，鲍起进说他没钱用，找其借钱急用并说很快还钱，其就借给他现金1万元左右，拖了很久不还，最后逼他才分几次用现金或是微信转账还回。之后他还找其借过几次钱，其都没钱借。 14.证人秦某的证言，证称其2016年上半年认识鲍起进，当时他来其经营的杂货店里聊过几次天，说他是做信用卡垫还生意，收取佣金，劝其投些钱给他做此事，赚了钱对半分，之后二人之间有过几次这种1万、2万元的经济往来，每次都是他帮别人垫还信用卡套现，一般1万元收取佣金100元，其和鲍起进各得50元，二人做了半年左右后没有市场了，就没再和他有经济往来，他还以投资各种项目找其借钱，其没借。其同他合伙做这个信用卡垫还套现生意二人一共盈利三四千元左右，二人之间经济往来一般都是银行转账，现在没有债务关系。 15.证人欧某的证言，证称其与鲍起进以前是高中同学，有段时间没联系，2015年其购买的房产在他家附近，熟悉之后他经常以资金周转找其借钱，其没有办法就在手机支付宝借呗、捷信金融小额贷款以及两张1.5万元的信用卡等方式借钱给他，这些他套现的钱都是他拿着其手机办的分期还款，一开始他会转一二千元不等给其还贷款，他失联后，其就自己将这些欠贷款公司、银行信用卡等钱一共还了7万元，还有一张1.5万元的信用卡目前还在还，所以他至今还欠其8万多元没还。其未收取过他利息。其只找他借过一两次钱共约6000元，都及时还了。其只知道他以前帮别人还信用卡套现，收取手续费。其未与他合伙经营信用卡养卡，其只是办了两张信用卡，办卡后就拿给了他，其未用过。 16.证人方某的证言，证称其大概2014年认识鲍起进，2015年初二人开始有经济往来，当时他邀其做信用卡养卡赚佣金的生意，商量好由其管钱，他管账，后来其在银行贷款20万元交给他做该生意，到2015年底找他算账要钱，他说他和他战友在四川开五金厂，他投了160万，没钱给其，其就催促他还给其本金20万，他直到2017年底跑路前期才还清此款。其与他之间另外15万元债务发生在2016年上半年至2017年初。他说自己的钱投到了五金厂，没有资金周转，让其借5万元，每月3分利息，大概过了几个月，他又以同样的理由让其借了5万元，还有就是1.5万元的信用卡被刷、2017年初在其手机里一个达飞云贷的APP里被他拿了1.5万元、加上其拿现金2万元给他，上述一共是他欠其15万元，这15万元没有借据，其大概收取了1.5万元利息。2016年4月20日他向其个人账户转账两笔共计5000元，这钱应该是其贷款20万元跟他合伙做生意，他后来没还钱到银行，所以给其转钱还银行的利息，其中4000元都是银行20万元贷款的利息，剩余1000元是其借给他的达飞云贷APP套现贷款的利息。其和他一起合伙做过信用卡养卡生意，没赚到钱。其觉得他一开始还做些信用卡养卡的生意，后来身上资金多了人就开始飘了，慢慢资金链断了就开始到处骗钱，不管多少利息都敢借钱。 17.被害人王某的自述材料及其陈述笔录。 自述材料称鲍起进2016年4月18日以开五金厂为由多次向其借钱，其借给现金40万元，口头约定三个月归还，两个月后只收到8000元转账，他说是利息，其只要求还本金，他说他做亏本了，只能先还10万，该款至今还欠30万。同年11月21日他说他做了一笔二手车买卖，能挣很多钱，资金还需30万元，向其至多借一个月，其说没钱了，他让其向朋友借并将两套房本押给其，事后其才知道房本是无效的，其向朋友借30万元给他，一个月后他只汇了几个月利息，其要求赶紧还本金。2017年10月他说一共借其60万元，很久没付利息，利息2分，欠5万元利息，他就将本息共65万元重新出具借条，约定从第二个月开始每月还6万元分期还清，但后来一分没还。2018年2月8日他失踪了，电话关机，其才知道自己被骗。 陈述笔录称2018年4月3日报案，称其被诈骗了60万元。2016年4月份鲍起进说他和战友在南京做五金生意，提出想其借40万元周转两三个月，打给其很多次电话，还带其去闵家桥房子里看了，意思是他有能力还钱。其比较相信他，同月18日就从银行取现金40万元给他，尚欠30万元一直拖着不还。这期间他又以做生意名义找其借了两次钱，中间陆续还了一些钱，到同年11月21日之前还差30万元本金。同年11月21日，他说他在做二手车生意，需要资金周转，让其再借30万，最多一个月，到时候将之前的钱一并归还。当天其找朋友借了钱后通过银行转账给鲍起进30万，一个月后他以各种理由说没钱还，并说给利息，其说了只要还本金。2017年左右他拿给其两套手续，一是他购房的商品房买卖合同，还有一个是他人的房屋房产证复印件和公证书，意思是要其相信他会还钱。到2017年10月31日，他出具了一张总借条65万，承诺没按约定时间还钱就将他家位于塔桥路×××2小区××号的房子变现还款。他每次都是以做生意资金周转找其借钱，跟其说过做过五金生意、钢管生意、二手车生意等。除了第一笔40万元是现金，其余借款都是通过银行转账到他建行两个账户。2018年2月13日以后找不到他，他两个手机号都关机了。后称鲍起进找其借40万元时，还带其去看了彭泽县怡景湾的好像是10楼还是11楼层的一套房子，意思是别人欠他钱没还便将这房子抵押给他了，有能力还其钱，还开车带其在彭泽县转，在彭泽县血防站一排的小区正做房子，他说他在这里做钢管生意，开发商没钱给就抵给他两套房子，其就相信他，同意借40万，剩下30万元拖着不还，还带其去看了彭泽县闵家桥的房子，并给其一份商品房买卖合同。他后来共欠其60万元本金，出具总借条65万元，其中5万元是他自己写进去的，其没提过要利息。2018年4月9日他知道其报案后跟其打电话，意思是会还钱给其，并且将之前找其借钱时说的在南京和战友做五金生意变成了在四川合伙做五金，他一直在骗其，其没见过他所说的五金生意、钢管、二手车生意的相关资料，其问过，他说其不懂，不需要问这么多，只说借的钱会还。其和他是同村人，2016年其偶然坐他的顺风车，路上聊天时知道他是退伍回彭泽，其认识他的爷爷，他就留了其电话号码，一个月左右后找其借钱，其就借了共100多万。最初借钱时说给其利息，其只是想帮他一下，从没要过利息，其被他骗取了信任，将一生的积蓄都借给他了。 18.被告人鲍起进的供述与辩解。其被抓获后在天津站派出所供称2016年时其联系王某，以要做五金和二手车生意需要钱的名义提出向她借钱，她第一次是给现金40万，第二次银行转账30万，记不清给钱时间，当年年底其银行转账还10万，还欠60万，约定2018年年底之前归还。 后在彭泽县看守所供称其与王某之间是债务关系。2016年上半年，她主动提出借40万给其做生意，其跟她说其是在闵家桥做建材和民间放贷生意，承诺给每月两分的利息，借期不定，需要钱用就提前说。后来其以银行贷款过桥业务的名义向她借过几次钱，中间几笔都还了，最后一次是2016年底借了30万，利息千分之三，借期一个月，这笔钱没出具借条，其在2017年5月重新补了一张总借条。最后一次借款30万后来其贷款没及时下来，2017年大年二十九的晚上在开车送她回家的路上，其还了她现金7万多元还是9万多元，当时其跟她协商按月支付利息，本金再议，此时总的还欠她本金52万和利息8万，共计60万元。不记得其向她以做过桥的名义借钱做了哪些过桥生意，后来没有按月支付她利息，中间有支付，不记得支付了多少。其中间资金链断裂，就是和朋友一起投资的五金生产厂效益不好，其还被人骗了一部分钱，后来确实无力向王某还款。其现在负债750多万，拒绝回答关于别人欠其的钱数和其欠哪些人钱的问题。2016年上半年开车顺路带上王某到县城，路上相互留了电话号码，就认识了。其跟她提过其做贷款、二手车、建材这些生意，除了借她的60万元和利息，没有其他经济往来。其战友梅某欠其干妈50万元，其干妈将这笔借款转到其名下，也就是加上梅某这50万元其欠杨某1190万元。梅某带其去找过龚某，梅某说龚某欠他的钱，问其能不能收到这些钱，并给了其龚某委托他的公证书，王某因为其没及时还钱就要其提供担保物，她看到其包里有房产证、购房合同和一些借条，其就说这些东西可以先放在她那里作担保，等到别人还了钱其再拿钱来赎，当时就将公证书这些东西给了她。其欠钱太多，每天很多人要账，其就将手机关机了。一开始其是以做生意需要资金周转为由向王某借钱，中间借的几次都还了，最后一笔借30万时其急着还别人的欠款，就以做银行过桥生意的名义骗了她，实际上其将她借给其的钱还给了别人。从2016年下半年到2017年全年，其因为前期消费太多没钱还，才想出拆东墙补西墙的办法，不断借钱还钱并付息，导致负债700多万，那段时间其已经负债累累，无力偿还，当时找人借款用于偿还其他人债务时是想着看能不能以后做生意赚钱，之后因为没钱没做生意。其之前做过信用卡套现、民间小额放贷生意，赚的钱和找干妈借的钱都被其消费掉了。2016年3月份左右买了一辆将近20万的奔驰车，经常请朋友吃饭和去酒吧消费，从2016年初开始不到一年的时间消费了100多万元，都是其找干妈借的。现在其欠其干妈190万、王某60万、吴某160万、汪某160万、徐某9100万、鲍某930万、石某920万、丁某2100万，剩下的是些小数额。这些债务都是以做生意资金周转为由借的，用于拆东墙补西墙。2017年其向王某出具最后一张总借条时，王某让其拿东西抵押，其明确说其只有一套按揭房在××小区，不能抵押，只能说其没还钱，让她去住，另外其还将梅某的公证书和房产证拿给她。这些资产只能说在其名下，都不是属于其的，是杨某1借用其名字购买的房产，首付和按揭款其没付过。其向王某借最后一笔30万时，其欠汪某2、杨某1、鲍某9、吴某等人的钱，那时总共在外负债200万元左右，之后增加丁某2和徐某9、吴某等几人欠款都在百万元以上，一年内负债成750万元左右。其当时只想过完年再想办法还钱，刚好汪某2又催其还钱，其才还找王某借款用作还他人欠款，2017年其告诉了她其将这笔钱挪用于还账了。其付过王某借款一些利息，不记得付过多少。借款40万元时其经济状况比较稳定，其将杨某1给的四五十万元还了之前欠别人的20万元，剩下的钱其在做小额放贷和信用卡代还业务并从中赚钱，当时其没有其他欠账。其借40万元时对她说做生意缺钱，她说她有一笔钱可以放在其处，带点利息，二人就谈好了。其从其中的39万元里转账给吴某等人都是经济往来，其在那些人处拿的钱用完了就归还。转账给鲍某9的钱应该是还信用卡，转账给吴某和杨某1的是其和他们正常的资金往来。不记得吴某、杨某1之前给其的钱用于何处了。其与方某一起做过信用卡代还、小额放贷业务，其还欠他十几万元。其从2015年底至2017年底在做信贷生意，2014年做建材生意，建材店来业务后都是给别人做，其在中间收取差价，不记得具体营业额，2014年底开店在2017年底就没做了。其妻子李某9经营的美容美甲店2016年开到2017年，开店是其出的钱，大约投资十几万元，不清楚具体盈亏。其妻子名下没有房产和车子等财产，其2014年花大约3万元买了飞度牌二手车，2017年在汪某2手上买了奥迪Q5二手车，其打了欠条但没给钱。这二辆车都给别人开了。 二、2018年1月22日，彭泽县××手机城购进苹果牌手机20部，购进价格共计人民币17.31万元。被告人鲍起进对该手机城经营者汪某1说有公司办年会要发给员工手机，他先从汪某1处拿手机去给公司用于办年会，再到汪某1处结账付手机款，因之前鲍起进有过从汪某1处购买手机的情况，汪某1听到鲍起进所说上述名由后遂同意鲍起进从其处拿走了上述20部苹果牌手机。同年2月4日，彭泽县××手机城购进苹果牌手机19部，购进价格共计人民币14.193万元。鲍起进又对汪某1说兄弟药业公司要办年会，而且兄弟药业公司还欠他的钱，他将手机拿给该公司后，该公司会跟他结账，他就将手机款全部付给汪某1，得到汪某1同意后鲍起进遂从汪某1处拿走了上述19部苹果牌手机中的16部，彭泽县××手机城购进该16部苹果牌手机价格共计人民币11.798万元。鲍起进在拿走手机后的第二天下午发短信给汪某1说没有结到账，之后汪某1就找不到鲍起进，直至2018年3、4月份鲍起进通过电话对汪某1口头表示会还钱，却同时不让汪某1追问被他拿走手机的去向。上述被告人鲍起进从汪某1处拿走的苹果牌手机合计36部，以彭泽县××手机城购进价格计算手机价款数额合计人民币29.108万元。被告人鲍起进供认其将自己从汪某1处所拿手机拿到其他苹果手机专卖店以低于其从汪某1处购买的价格予以售出。 证明以上事实的证据有： 1.借条，证明2017年9月25日鲍起进借汪某19.6万元；2017年12月6日借汪某111.1万元；2018年1月20日欠汪某1手机款9万元；2018年2月4日欠汪某1张某839.16万元并定于同月5日结清。 2.彭泽县市场监督管理局提供的个体信息，证明彭泽县××手机城的企业类型均为个体工商户，经营者姓名为汪某1，经营范围是手机零售、维修等，彭泽县××手机城成立日期2013年3月26日，组成形式是个人经营。 3.彭泽县××手机城销售单、汪某1提供的苹果手机串号及价格，证明2018年1月22日客户“彭泽××手机2013”从九江库进货苹果（X-256GA92）手机15部，单价8650元；苹果（X-256GA82）手机5部，单价8670元，上述共计20部手机总金额17.31万元。2018年2月4日“彭泽××手机2013”从九江进货苹果手机19部，总金额14.193万元，结合汪某1的陈述及其提供的手机串号及价格，上述19部手机中给鲍起进16部的进价共11.798万元。 4.被害方经营人汪某1的陈述，称其系彭泽县××手机城老板。鲍起进欠其68.86万元，其中借款29.7万元，从其手机店拿走手机的货款39.16万元。其与鲍起进2014年左右认识时他在捷信消费金融公司上班，做手机分期付款的工作。期间他经常在其店里买手机，并按时付清手机钱款。2017年开始向其借点钱，之后有些钱没还清，到2017年9月25日以后向其出具9.6万元的借条，同年12月6日借11.1万，2018年1月20日借9万，一共向其借款29.7万元。2018年1月22日他对其说有公司要办年会，发手机给员工，他在其处拿手机过去给他们办年会用，回头结账给钱。他在其处拿了20部苹果X（256G）手机，进价共计17.31万元，其卖给他的价格每部加价200元。2018年2月4日他又跟其说兄弟药业公司要办年会，而且兄弟药业公司还欠他的钱，将这批手机拿过去后，他们公司就跟他结账，他就一起将手机款全部拿给其，这一次他在其店里拿了16部（4部苹果X256G，2部苹果8P256G，6部苹果8256G，4部X64G）手机，进价共计11.798万元，其当时相信了他，加上之前他在其店里拿的手机还没付清货款，算了一下他还欠手机货款39.16万元。手机拿走后第二天下午，他给其发短信说没结到账，之后就找不到他。2018年3、4月份他打电话给其说会还钱，其问他在其店里拿的手机去哪里了，他让其不要问。 5.被害方合伙人丁某1的陈述，称其是彭泽县××手机城合伙人之一，其在手机店主要负责财务，店里主要是汪某1经营。鲍起进在该手机城买了几次手机，最后两次是在2018年1月22日和2018年2月4日，一共36部手机共计29.108万元款都没付，以具体经办人汪某1说的为准。这两次都是他说他公司要办年会发手机，好像是工业园区什么公司，之前买手机的情况其就不清楚了，之前买手机的货款给了一部分，其不清楚具体数额。 6.证人汪某3的证言，证称其系江西兄弟医药公司总经办主任。其不认识鲍起进，其公司从未办过年会，公司开展活动时没发放过手机，公司没有采购过智能手机。 7.证人杨某2的证言，证称其认识鲍起进。2018年1月份左右他到其位于彭泽县龙城大道551号的店里，说他手上有一批按揭来的苹果牌手机卖给其，其就收了他拿来的手机，一共卖给其一二十部左右，单价有五六千元的，也有七八千元的，都比市场价低两三百元。当时苹果X256G市场进价8400元左右，苹果X64G市场进价7300元左右。其通过银行转款给他，大约转了10万元左右。鲍起进同其有债务关系，他欠其6万元，是因为2018年2月6日他找到其，说第二天会到一批机子，让其先将货款6万元给了他，但第二天他发短信说他欠别人好多钱，扛不住了，第二年再找其，后来一直没将手机给其。 8.被告人鲍起进的供述与辩解，供述其与汪某1之间有债务关系，还欠她五六十万元，不记得具体金额。其欠她的钱中手机货款大概有30多万。其从她那里最早自2017年5、6月份拿手机，前期货款基本都还了，最后一笔是2018年初拿苹果手机那笔货款没还，大约30多万元，不记得手机数量。其2018年初向汪某1拿手机时跟她说其向她店里赊手机，过个把星期给货款，她同意了并拿给其30多万元货款的手机，其拿到手机后一部分送人，还有一部分拿到老县医院对面的苹果手机专卖店卖了换现金，不记得换的现金做了什么。不清楚在汪某1处拿手机的价格，大概就是她店里手机的市场进价，其拿手机到苹果牌手机店找老板娘收手机，按照她给的市场进价回收，其转卖给苹果手机店的价格比其在汪某1处拿手机的价格每部要低100至200元。其转卖的手机交易没有合同或者协议等，但是每部手机有串号，可以对应上。其还欠苹果手机店老板6万元钱，至于其从汪某1处购进手机再低价转卖给苹果牌手机店，其接受讯问时解释是其没亏本，但关于其他的一概不说，对于自己低价转卖却称并不亏本表示沉默不语，称因已没钱还汪某1的最后一笔货款，最后跑路了。 被告人鲍起进当庭称其从汪某1处拿的涉案手机全部卖给杨某2了。 9.彭泽县公安局刑侦大队2019年7月11日出具的证明，证明彭泽县××手机城出售给鲍起进的涉案36部手机至今均未发现在九江市范围内激活启用。 另查明，被害人王某于2018年4月3日向彭泽县公安局刑侦大队报案，称其被鲍起进以做五金、二手车生意的名义诈骗了60万元。同年6月6日彭泽县公安局决定对王某被诈骗案立案侦查。北京铁路公安局天津公安处天津站派出所执勤三队民警2018年11月10日在天津站南售票处巡逻时发现一名男子形迹可疑，便上前要求其出示身份证，该男子自报姓名鲍起进，经上网比对其为上网在逃人员，遂将其控制并带至天津站派出所进一步审查，次日临时羁押入天津市第一看守所，同年11月15日彭泽县公安局对其刑事拘留。 又查明，彭泽县不动产登记中心出具的不动产登记信息查询结果显示，截至2019年5月22日，经查询登记在鲍起进其本人及其家庭成员李某9名下的不动产为无，其父亲鲍某无不动产信息。 还查明，彭泽县公安局于2019年10月12日查封鲍起进名下彭泽县××小区××栋××室房产（经彭泽县房产交易管理中心进行商品房买卖合同登记备案）。 上述事实还有如下证据予以证实： 1.个体信息，证明彭泽县少威建材店经营者为鲍起进，企业类型为个体工商户，经营建型材加工、零售，资金数额为10万元。成立日期为2014年3月11日，核准日期为2018年6月27日。 2.个体信息，证明彭泽闺蜜友约工作屋经营者为李某9，企业类型为个体工商户，经营化妆品批发、零售、美容美甲等服务，资金数额为20万元。成立日期为2016年11月28日，核准日期为2018年6月23日。 3.证人吴某的证言，证称其与鲍起进是普通朋友。他最早是从2016年4月开始找其借钱，前几次借几万元，每次都还本付息，后来几次也都有借有还，其就信任了他，再借钱时就直接将其信用卡给了他，他每次用了都会及时还，也会定期给其一定的利息，直到2017年8月份左右，他还信用卡的周期越来越长，其催他还本金，他说没钱并说资金回来了就还，其叫他打个条子，当时他一共欠其40万元左右，其为了逼他尽快还钱，就要求他打了80万元借条，直到2017年12月找不到他了。这张80万元借条目前没找到。他每次借钱都是说在外面搞了项目，说他在做银行过桥业务，还和他战友在四川那边搞了个工程。到2016年年底他累计找其借了36万元没还，每次利息都是二人协商，他一共付给其利息约1万元左右。 4.证人丁某2的证言，证称其通过朋友介绍认识鲍起进，其与他是朋友关系。2017年10月中旬，他说他帮别人代还信用卡，找其借20万元，其就找朋友借11万元，自己拿9万元转账给他，后还了1万元并说剩下的钱年前还，但是后面就没消息了。第二笔是2017年11月20日左右他说他朋友张某8要还贷款，他作担保，要其借40万元给他朋友还贷款，其转账给了张某840万元，张某8打借条给其，鲍起进签字担保。后张某8还给其15万元，鲍起进说他欠张某820多万元，剩下的钱由他来替张某8还给其，张某8也承认此事。第三笔钱是2017年12月上旬，鲍起进说要找其借35万元去手机店批发苹果手机倒卖赚钱，其就转给他了。当时他说不会超过三天还钱，但没过几天他就不见人了。他现在一共欠其80万元左右，直接欠55万元，担保的25万元。 5.证人徐某的证言，证称2017年4月左右，鲍起进和他姐夫到其所在江西银行彭泽支行咨询个人短期贷款业务，其当时是该支行客户经理，因业务需要经常联系就认识了且后来成了朋友。2017年12月鲍起进说他要卖奔驰车，其就介绍其朋友黄某认识，鲍起进说他搞了一辆奥迪Q5二手车，黄某就和他达成协议，先看一下车后再买。过了一个星期左右，鲍起进说奥迪车已被人买了并说他还有一辆奔驰车可以卖，得先付8万元定金。黄某就给了他8万元，后来鲍起进一直以各种理由不带去看车，直到2018年2月8日联系不上他了。黄某和鲍起进在谈要买车时其见过那辆车，但不是鲍起进在开，其就问他怎么回事，他一直支支吾吾的。他一共借了其95万元，第一次是他说他母亲生病要动手术，其借给他5万元，第二次是他说要做替人还信用卡的生意和倒卖手机的生意，其就将其好几张信用卡借给了他。其信用卡总额度大概是90万元左右，开始他每个月都会按时还，直到他逃走时其才发现其信用卡已经空了。他找其借钱没开具借条。其现在鄱阳湖生态科技城城投公司负责融资这块。2017年12月22日丁某2给其江西银行银行卡上打了20万元，当天鲍起进说是他让朋友打的钱，其就转给了他。直到丁某2来找其还此钱，其才知道是鲍起进在外面打着其旗号找别人借钱。黄某买车是经其介绍后被骗，其就自己拿了5万元钱给黄某。 6.证人黄某的证言，证称2017年12月中旬其准备买车，鲍起进就说他正好最近缺钱用，他有一辆奔驰车可以13万元卖给其，商量其先付8万元首付款，过户之后付尾款。鲍起进说车子档案在南昌，还完按揭款后就过户给其。其就先用其银行卡在他的POS机上直接刷了8万元给他，让他写了8万元的借条，现在借条找不到了。后来他一直找各种理由推脱不给车，其报了案，他就跟其说过小年之前还钱，到2017年12月23日他就联系不上了。当时是经其好朋友徐祯伟介绍其才相信了鲍起进，其没见过他的奔驰车，其被骗之后徐祯伟过意不去，自己给了其5万元。 7.证人鲍某的证言，证称其现住房位于龙城镇塔桥路×××2小区××号，该房屋分两部分，屋基是1995年在闵家桥村花3000元买的，房屋前面是2016、2017年由村里建议旧房改造做的新房子，后面一部分是2010年左右自建房屋。该房屋未办理房产证和土地证。2016年房屋改造花费八九万元，建房都是其欠钱做的，欠6万多元至今。2017年9、10月，鲍起进分很多笔共拿给其不到1万元，当年腊月其借来3万元给了鲍起进，相当于家里还倒贴了钱给他。除此之外鲍起进没拿钱给其或其家里。 8.彭泽县邮政储蓄银行三农金融部出具的情况说明，证明因该银行司法查询系统早期期间系统不是很完善，导致无法查询到彭泽县公安局提供的鲍某6213646账号2016年的个人网银交易对手明细。 9.彭泽县公安局刑侦大队调取人口信息查询结果、彭泽县龙城镇狄公湖居委会出具的证明。人口信息查询结果显示鲍起进和其母亲艾某9住址在彭泽县龙城镇×××2小区××号，二人均系户主；其父亲鲍某登记住址在彭泽县黄岭乡三坂村十组；狄公湖居委会出具的证明内容为鲍某在龙城镇塔桥路×××2小区××号房屋居住，该房屋属鲍某私建房屋。 10.证人吴黎明的证言及其企业法定代表人身份证明、组织机构代码证、身份证复印件，鲍起进名下农商行账户银行交易流水明细、贷款本金利息收回凭证、吴黎明银行账户交易流水、现金缴款单、划拨扣款授权书、银行卡。吴黎明系彭泽县黎明房地产开发有限公司法定代表人，证称彭泽二中旁边的××小区是其开发的楼盘。被鲍起进称干妈的杨某1是其表姐，其就认识了鲍起进。××小区××栋××室房产实际上是其个人的，只是用鲍起进的名字，与鲍起进没有关系。当时是因为杨某1向其借钱，其没有现金，杨某1提出她找一个人，用别人的名义在××小区购买房产，由其支付首付款后在银行贷款，贷款的钱其就借给了她，之后的按揭都是其自己在还。首付款是其通过银行账户转给鲍起进的农商行账户，再由鲍起进的账户支付给银行，按揭款都是其出钱还款，有的是通过其公司账户直接还款给银行，有的是其转账到鲍起进的农商行账户后银行扣款。鲍起进用于还款和支付房产首付的银行卡一直在杨某1处。 2016年5月6日鲍起进向彭泽县黎明房地产开发有限公司缴纳“××小区首付款”94776元。 鲍起进2016年5月11日授权彭泽县农村信用联社（合作银行）彭浪信用社以鲍起进名义按照授权事项全权代为处理鲍起进在其开立的专用存款账户和银行卡内的存款，该信用社按照合同约定的方式将贷款全额拨入售房人彭泽县黎明房地产开发公司开立的存款账户内，鲍起进授权该信用社按时从存款账户或银行卡中扣收贷款当期偿还额和逾期贷款本息。 吴黎明账户2016年6月至2017年12月转款入鲍起进农商行还款账户，彭泽县黎明房地产开发有限公司2018年6月至2019年6月还款至借款人为鲍起进的贷款银行的情况。 11.彭泽县不动产登记中心出具的不动产登记信息查询结果，证明经查询登记在鲍起进其本人及其家庭成员李某9名下的不动产为无；经查询鲍某与鲍起进无不动产信息。 12.彭泽县房产交易管理中心商品房买卖合同登记备案验证表及其出具的说明，证明彭泽县黎明房产开发有限公司××小区××栋××室2016年5月6日已备案；经查询鲍某在该单位商品房买卖合同网签系统中暂无合同备案信息。 13.彭泽县自然资源局出具的查询结果，证明经查询，×××2小区××号、××小区××栋××室地产，无鲍某、鲍起进二人土地登记信息。 14.驾驶人信息查询结果单、机动车信息查询结果单，证明经查询鲍起进驾驶证基本信息，飞度牌赣Ｇ×××××号小型汽车的机动车所有人为鲍起进，该车初次登记日期为2006年4月5日，2018年4月30日检验有限期止。 15.彭泽县公安局刑侦大队受案登记表、北京铁路公安局天津公安处天津站派出所出具的抓获经过，证明本案来源以及鲍起进的归案具体情况。 16.天津市第一看守所出具的临时羁押情况说明，证明鲍起进于2018年11月11日临时羁押入该所，同月14日由彭泽县公安局民警将此人解除临时羁押带离该所。 17.人口信息全项查询，证明被告人鲍起进的身份、年龄等基本情况。 18.彭泽县公安局查封决定书、查封清单、查封通知书，证明侦查机关查封鲍起进名下经彭泽县房产交易管理中心进行商品房买卖合同登记备案的房产情况。 以上证据均已经庭审质证，来源合法，客观真实，能够相互印证，予以认定。 被告人鲍起进对其在侦查阶段所作供述笔录中的其中一份提出非法证据排除申请，但在庭审中该被告人向本院提出撤回非法证据排除的申请，且本院经审查，侦查机关在对被告人鲍起进的该份供述收集过程中无刑讯逼供等情形，可以排除合理怀疑。本院认为取证程序合法。 本院认为，被告人鲍起进以非法占有为目的，虚构其做五金生意、做二手车生意等需要资金周转或有公司办年会给员工发手机等事实，隐瞒其实际无偿还能力的真相，先后以借款的名义骗取被害人王某钱款，所骗取数额系至该被害人报案时止被告人未还款项，根据被告人鲍起进及被害人王某的银行账户交易明细显示数额共计人民币35.1万元；以赊购手机的名义骗取被害个体企业彭泽县××手机城手机36部，以该手机城购进价格计算共计人民币29.108万元，上述骗取财物价值合计人民币64.208万元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立；被告人鲍起进分别针对被害人王某和被害个体企业彭泽县××手机城所实施的诈骗均是连续的犯罪过程，故其涉案诈骗次数为二次。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人鲍起进犯诈骗罪，判处有期徒刑十年五个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月10日起至2029年4月9日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人鲍起进于判决生效之日起十日内向被害人王某退赔人民币35.1万元。 三、被告人鲍起进于判决生效之日起十日内向被害个体企业彭泽县××手机城退赔人民币29.108万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长  陶华安 审判员  盛 瑾 审判员  余 芳 二〇一九年十月三十日 书记员  胡馨月