江苏省阜宁县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0923刑初247号 公诉机关江苏省阜宁县人民检察院。 被告人唐林，男，1991年6月6日出生，男，汉族，公司员工，住江苏省阜宁县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月20日被阜宁县公安局决定刑事拘留（在逃），同年10月18日被合肥铁路公安处六安站派出所民警抓获，同月21日被阜宁县公安局执行刑事拘留，同月31日经阜宁县人民检察院批准逮捕，次日由阜宁县公安局执行逮捕。现羁押于阜宁县看守所。 辩护人张霄南、金典，江苏海联海律师事务所律师。 阜宁县人民检察院以阜检诉刑诉[2019]252号起诉书指控被告人唐林犯诈骗罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜宁县人民检察院指派检察员陈正权出庭支持公诉，被告人唐林及其辩护人张霄南、金典到庭参加诉讼。在本院审理期间，因案件部分事实需要补充侦查，经阜宁县人民检察院建议，本院于2019年9月30日决定对本案延期审理。现已审理终结。 阜宁县人民检察院指控，2018年6月份，被告人唐林与被害人顾某商量好合伙做垫资生意赚取手续费，二人约定由被告人唐林提供客户，被害人顾某提供资金，赚取的手续费双方平分。在2018年7月至8月间，被告人唐林谎称其同事、朋友、客户需要借钱可以赚取利息和手续费，先后十次共计骗取被害人顾某人民币613375元。具体情况分述如下： 1、2018年7月17日，被告人唐林谎称其朋友李某甲需要借30000元并给月息一角，骗取了被害人顾某人民币28250元； 2、2018年7月19日，被告人唐林谎称其同事程某甲需要借款20000元并给月息一角，骗取了被害人顾某人民币18900元； 3、2018年7月21日，被告人唐林谎称葛某需要借款30000元并给月息一角三，骗取了被害人顾某人民币27900元； 4、2018年7月24日，被告人唐林谎称其客户陶某需要借款25000元并给月息一角五，并伪造了一张陶某打的借条，骗取了被害人顾某人民币23000元； 5、2018年7月25日，被告人唐林谎称朱某甲需要借款40000元并给月息一角二，骗取了被害人顾某人民币28050元； 6、2018年7月26日，被告人唐林谎称其客户陈某某需要借50000元垫资用于还贷款，并伪造了其与陈某某签定的垫资协议书，骗取了被害人顾某人民币48900元； 7、2018年8月1日，被告人唐林谎称其客户陈某需要借110000元垫资用于还贷款，并伪造了其与陈某签定的垫资协议书，骗取了被害人顾某人民币104000元； 8、2018年8月3日，被告人唐林谎称其客户王某甲需要借200000元垫资用于付购房首付，并伪造了其与王某甲签定的垫资协议书，骗取了被害人顾某人民币191000元； 9、2018年8月4日，被告人唐林谎称其客户方某需要借80000元垫资用于还贷款，并伪造了其与方某签定的垫资协议书，骗取了被害人顾某人民币75900元； 10、2018年8月8日，被告人唐林谎称其客户沈某需要借75000元垫资用于还贷款，并伪造了其与沈某、高某夫妇签定的垫资协议书，骗取了被害人顾某人民币67475元。 被害人顾某发现被骗后，截止案发前，被告人唐林偿还被害人顾某人民币30000元。 为证实上述指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人，出示了相关书证、证人证言、被告人的供述、被害人的陈述、辨认笔录等证据，指控被告人唐林以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人唐林对公诉机关的指控提出的辩护意见为，其与顾某之间属于民间借贷关系，法院对此也进行了民事调解，其也多次与顾某协调还款事宜，并达成了协议，后来是由于顾某反悔才导致案发。 被告人唐林的辩护人对公诉机关的指控提出的辩护意见为，本案中唐林不具有非法占有的目的，其行为不符合诈骗罪的构成要件。唐林借款的理由虽是虚构的，但唐林对借款的事实从未否认，其每次借款都出具了借条，2018年8月26日并增加其父母、配偶共同签字提供担保，因此唐林不存在非法占有之目的。事后顾某也以民间借贷向法院提起诉讼，故本案应属民事法律调整的范围，不应认定被告人唐林构成诈骗罪。 经审理查明，2018年6月份，被告人唐林与被害人顾某商量合伙做垫资生意赚取利息、手续费，二人约定由被告人唐林提供客户，被害人顾某提供资金，赚取的手续费在先按借款额的约10%提取给被害人顾某用于支付相关费用后，余款二人平分。2018年7月至8月期间，被告人唐林采取谎称其同事、朋友、客户需要借款可以赚取利息、手续费，并在骗得资金后由被告人唐林向被害人顾某出具借条等方式，骗取被害人顾某的信任，先后十次累计骗得被害人顾某人民币613375元。具体情况分述如下： 1、2018年7月17日，被告人唐林谎称其朋友李某甲需要借款30000元，月息一角，骗取了被害人顾某人民币28250元； 2、2018年7月19日，被告人唐林谎称其同事程某甲需要借款20000元，月息一角，骗取了被害人顾某人民币18900元； 3、2018年7月21日，被告人唐林谎称其客户葛某需要借款30000元，月息一角三，并伪造的葛某出具的借条于当日通过微信发送给被害人顾某，骗取了被害人顾某人民币27900元； 4、2018年7月24日，被告人唐林谎称其客户陶某需要借款25000元，月息一角五，并伪造的陶某出具的借条于当日通过微信发送给被害人顾某，骗取了被害人顾某人民币23000元； 5、2018年7月25日，被告人唐林谎称其客户朱某甲需要借款40000元，月息一角二，并伪造的朱某甲出具的借条于当日通过微信发送给被害人顾某，骗取了被害人顾某人民币28050元； 6、2018年7月26日，被告人唐林谎称其客户陈某某需要借50000元垫资用于还贷款，并伪造的其与陈某某签定的垫资协议书于当日通过微信发送给被害人顾某，骗取了被害人顾某人民币48900元； 7、2018年8月1日，被告人唐林谎称其客户陈某需要借110000元垫资用于还贷款，并伪造其与陈某签定的垫资协议书于当日通过微信发送给被害人顾某，骗取了被害人顾某人民币104000元； 8、2018年8月3日，被告人唐林谎称其客户王某甲需要借200000元垫资用于付购房首付，并伪造其与王某甲签定的垫资协议书于当日通过微信发送给被害人顾某，骗取了被害人顾某人民币191000元； 9、2018年8月4日，被告人唐林谎称其客户方某需要借80000元垫资用于还贷款，并伪造其与方某签定的垫资协议书于当日通过微信发送给被害人顾某，骗取了被害人顾某人民币75900元； 10、2018年8月8日，被告人唐林谎称沈某需要借75000元垫资用于还贷款，并伪造其与沈某、高某夫妇签定的垫资协议书于当日通过微信发送给被害人顾某，骗取了被害人顾某人民币67475元。 另查明，被告人唐林骗得上述资金后，将大部分款项以出借、投资为名转给李某乙、王某乙时、梁某等人。2018年8月9日，被害人顾某发现被骗后，经索要，被告人唐林于同月10日、12日合计偿还给被害人顾某人民币30000元。余款经被害人顾某多次索要未果。2018年8月16日，被告人唐林向顾某出具了一份总的借款金额为600000元的借条，并由被告人唐林的父亲唐登高、母亲卞殿芹、妻子叶贤露签字担保。同年9月3日，被害人顾某向本院申请民事诉前调解未果。案发前，被告人唐林实际骗得被害人顾某人民币583375元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明： （一）书证 1.户籍证明，证实被告人唐林的基本身份信息。 2.案发经过说明、到案经过，证实本案因被害人顾某于2018年9月20日报案案发，被告人唐林于2018年10月18日在安徽省六安市火车站被合肥铁路公安处六安站派出所民警抓获归案。 3.银行账户明细，证实被害人顾某通过其常熟农村商业银行账户为62×××85的银行卡，合计向被告人唐林6228480408632864075账户转账447150元。 4.支付宝账户明细，证实被害人顾某通过其支付宝账户合计向被告人唐林转账105000元。 5.借条、收条、垫资协议书、房产证，证实被告人唐林为实施诈骗犯罪，虚构事实，伪造的相关条据和协议书的情况。 6.通话记录，证实经阜宁县公安局民警经与陈某某、王某电话联系，陈某某陈述其曾通过昆山市花园路永兴房产中介购买过房屋，唐林作为员工给其办过过户手续，其没有向唐林借过款，没有签过什么垫资协议，唐林也没有转过款给其；经与翟洪军电话联系，翟洪军陈述其在房产中介工作，2018年3月沈某找其买过房屋，后其将沈某夫妇的相关身份证件交给唐林，请唐林代办过过户手续。 7.（2018）苏0923诉前调2672号案卷一册，证实被害人顾某向本院申请诉前调解未果的情况。 （二）证人证言 1.证人李某甲的证言，证实其与唐林是同事关系，2018年7月17日其没有向唐林借款。 2.证人程某甲的证言，证实其与唐林是同事关系，其从未有向唐林借过款。 3.证人葛某、陶某、江某、朱某甲、华某的证言，证实其均通过昆山市花园路永兴房产中介出售或购买过房屋，唐林作为该中介公司员工给其办过过户手续，其均没有向唐林借过款，没有出具过借条，没有提供过担保。 4.证人黄某的证言，证实其没有为陈某某借款提供过担保，没有签署过垫资协议书。 5.证人陈某、程某乙、朱某乙、朱某丙、王某甲、方某、潘某、金某、沈某、高某的证言，证实其均通过昆山市花园路永兴房产中介出售或购买过房屋，其没有向唐林借过款，没有在垫资协议书上作为借款人或担保人签过字。 6.证人李某乙的证言，证实其与唐林是高中同学，其没有向唐林借过钱，但唐林从2017年开始就陆续向其借钱，算下来大约差其四五十万元，唐林通过微信、支付宝、银行卡向其转账，就是还钱给其的。 7.证人王某乙时的证言，证实其与唐林是高中同学，其从没有做什么生意找唐林投资，但从2017年开始唐林就不停以合伙做项目的名义，让其投资，唐林差欠其的投资本金就有40多万元，唐林转给其的钱就是其在唐林那里投资返还的本金和利润。 8.证人梁某的证言，证实其与唐林是高中同学，2018年七八月份时，其已经不在软件开发公司上班了，没有唐林转给其十几万元钱用于在该公司投股的事情。从2016年底时，唐林就不停向其借钱，或让其出钱投资做项目，现在算下来唐林还差其大约14万元。唐林转给其的钱，就是其在唐林那里投资赚取的利润，但实际上其每次分得利润后，唐林就又会让其再找些钱继续投资。 （三）被害人陈述 被害人顾某的陈述，证实2018年7月份，唐林与其商议合伙放钱挣利息、一起做垫资生意挣手续费，约定垫资款项由其出，客户由唐林提供，赚取的手续费，由其先提取10%的费用，余款与唐林平分。7月17日，唐林以朋友着急用钱，已谈好月息一角为由，让其出资30000元，其在内扣了应得的1750元费用后，实际向唐林转了28250元；7月19日，唐林以他同事着急用钱，已谈好月息一角为由，让其出资20000元，其在内扣了应得的1100元费用后，实际向唐林转了18900元；7月21日，唐林以葛某需要用钱，已谈好月息一角三为由，让其出资30000元。其向唐林交付30000元后，唐林向其返还了其应得的2100元费用；7月24日，唐林以陶某需要借款25000元，已谈好月息一角五，并由江某提供担保为由，让其垫资25000元，其向唐林交付25000元后，唐林向其返还了其应得的2000元费用，唐林还通过微信向其发送了借款人为陶某、担保人为江某的借条等材料；7月26日，唐林以其客户陈某某需要借款50000元，日费用4‰为由，让其垫资50000元，其向唐林交付50000元，唐林向其返还了其应得的1100元费用，后唐林向其交付了签名为陈某某的垫资协议书。8月1日、8月3日、8月4日、8月8日，唐林又陆续以陈某、王某甲、方某、沈某需要垫资为由，让其垫资110000元、200000元、80000元、75000元。其在扣除其应得的相应费用后，实际向唐林交付104000元、191000元、75900元、67475元。其和唐林是谈好的合作关系，不存在其将钱借给唐林。以上每次在其将钱转给唐林之后，唐林都会在一至三天内向其出具一张对应金额借条，唐林这样做就是为了获取其的信任。其发现被骗后，唐林答应还钱给其，后来到8月16日在唐林家算其和唐林十次合伙放钱、做垫资生意其转给唐林的钱，再扣除其得的利息和唐林已还的钱，算下来离600000元不远，唐林就打了一张600000元的借条给其。 （四）被告人的供述 被告人唐林在侦查机关的供述，证实其在昆山市永兴房产中介公司上班。2018年六七月份，其和顾某商量好一起做垫资生意，其提供客户，顾某提供资金，赚的手续费由顾某先提一个点，剩下的二人平分。李某甲、程某甲是其公司同事。7月17日李某甲向其借款30000元，约定月息一角；7月19日程某甲借款20000元，约定月息一角，都是其对顾某编的假话，实际上李某甲、程某甲都没有向其借钱。葛某、陶某、朱某甲、陈某、王某甲、方某、沈某都是其公司的客户，客户的身份证、房产证等资料都在其处保管，都没有向其借过钱，所提到的担保人也都是假的。因为顾某要求其提供借款给别人的借条、垫资协议书，所以其就伪造了假的借条和垫资协议书，先将假的借条和垫资协议书拍照片发送给顾某，后再将原件给顾某。每次顾某转钱给其后，其都打了借条给顾某。8月16日，其还打了一张总的600000元借条给顾某。 7月26日上午，其因在外面差欠别人高利贷没有钱还，就伪造了一份其和陈某某签订，并由黄某提供担保的垫资协议，骗了顾某50000元。顾某向其农行卡上转了50000元后，其将伪造的垫资协议和由其保管的陈某某的身份证、黄某的房产证通过微信发给顾某，并按约定的计算方式返还顾某利息1100元。 其因为需要资金周转，就向顾某编造了上述他人向其借钱的谎话。每次在顾某转钱给其之前，其就都已想好怎么使用了。这60余万元，当中有20几万被其借给了李某乙，有20多万被其合伙做生意转给了王某乙时，有10多万被其转给了梁某，用于在梁某的软件开发公司投股，还有几万元被其借给别人用于挣利息。 （五）辨认笔录 证人李某甲、程某甲、葛某、陶某、江某、朱某甲、华某、黄某、陈某、程某乙、朱某乙、王某甲、朱某丙、方某，被害人顾某的辨认笔录，证实上述证人及被害人顾某辨认出被告人唐林。 （六）电子数据 1.微信聊天记录，证实被告人唐林以垫资名义骗取被害人顾某钱财的微信聊天过程，及被害人顾某在2018年8月9日左右发现被骗后，多次向被告人唐林索要资金的事实；还证实被害人顾某通过微信向被告人唐林转账68950元，被告人唐林在收取顾某的款项后，合计以预先扣除服务费的名义向顾某返还7725元及2018年8月12日被告人唐林偿还顾某欠款10200元的事实。 2.支付宝聊天记录，证实被告人唐林分别于2018年8月10日、8月12日向被害人顾某偿还10000元、9800元。 上述证据，来源合法，内容客观、真实，与本案关联，均具有法律证明效力，本院予以确认。 本院认为，被告人唐林以非法占有为目的，采取虚构事实,隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，依法应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人唐林犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。关于被告人唐林及其辩护人提出，被告人唐林不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪，本案应属民间借贷的辩护意见，经查，被告人唐林以与被害人顾某一起做垫资生意赚取利息、手续费为名,骗取被害人顾某的钱财，数额特别巨大，骗得款项后，将其中大部分款项转给他人，在被害人顾某发现被骗后，仅偿还30000元，余款虽由被告人唐林父母、妻子担保，但仍无积极还款的实际行动的事实，有相关书证、证人证言、被告人的供述、被害人的陈述、电子数据等证据证实。上列证据之间相互印证，已形成证据锁链，足以证明公诉机关指控被告人唐林以非法占有为故意，采取虚构事实,隐瞒真相的方法,骗取他人钱财的诈骗事实成立。被告人唐林虽事后出具了条据，但被害人顾某向被告人唐林交付款项，是基于与被告人唐林合伙做垫资生意，而非借款给被告人唐林使用，二人之间无借贷合意，非借贷关系。上述辩护意见，不符合本案事实，本院不予采纳。被告人唐林多次诈骗他人财物，酌情予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人唐林犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年10月18日起至2029年10月17日止。罚金人民币二十五万元，限本判决生效后30日内缴纳。） 二、责令被告人唐林向被害人顾中华退赔诈骗犯罪所得人民币五十八万三千三百七十五元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郭晓萍 审 判 员  彭 艳 人民陪审员  赵学友 二〇一九年十月十七日 法官 助理  王佳佳 书 记 员  曹 艺 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。