河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0402刑初197号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人毛红利，女，1973年11月16日出生，汉族，初中文化，系河南平棉纺织集团商业公司员工，又系平顶山市有限公司实际控制人，户籍所在地河南省平顶山市卫东区，住河南省平顶山市卫东区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月2日被阜阳市公安局抓获；于2018年12月6日被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留；2019年1月11日经平顶山市新华区人民检察院批准逮捕，于次日被平顶山市公安局中兴路分局执行逮捕。辩护人代丽霞，河南容克律师事务所律师。辩护人张阳阳，河南容克律师事务所实习律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉[2019]130号起诉书指控被告人毛红利犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间延期审理一次。平顶山市新华区人民检察院指派检察员潘晓燕、助理检察院孔高颂出庭支持公诉，被告人毛红利及其辩护人代丽霞、张阳阳到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：2011年8月至2012年4月，被告人毛红利成立平顶山市有限公司，未经中国人民银行、银监会批准，以高息为诱饵，向社会不特定对象宣传，吸收公众存款，毛红利将吸收的公众存款转往天津卓远股权基金有限公司以赚取佣金，经司法会计鉴定，毛红利控制的公司共吸收公众存款19441500元，涉及人数92人，其中经确权登记的未兑付金额10812500元，涉及人数55人。毛红利于2018年12月2日在阜阳市颍州区颍河西路被民警抓获。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人户籍证明、抓获经过、前科证明、转账记录、投资合同、收据等书证；证人吴某，天津卓远案嫌疑人朱某等，集资参与人孟庆涛等人的证言；被告人的供述与辩解；鉴定意见；毛红利银行流水电子表格等证据。据此，公诉机关认为被告人毛红利非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人毛红利被抓获归案后能如实供述所犯罪行，构成坦白，可从轻处罚。建议对毛红利在三至五年有期徒刑内量刑处罚，并处罚金。被告人毛红利及其辩护人对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议。被告人毛红利辩称，指控犯罪数额和涉及人数不准确，其吸收投资的数额有700-800万元，客户40余人；天津卓远打回的钱系公司开办前亲戚朋友以其名义进行的投资返款，非违法所得，其经营坤城公司时间较短，共得佣金或提成十几万元。辩护人的辩护意见是，被告人毛红利的犯罪数额应扣除他人介绍而来客户的投资，该部分投资毛红利并未获利；扣除其他公司吸收，之后转入公司的投资，该部分投资未经毛红利之手转入天津卓远公司，毛红利也未获利；毛红利构成坦白，且系初犯，依法可从轻处罚；对毛红利违法所得数额的认定应着重考虑其本人的供述。经审理查明，2011年8月至2012年4月，被告人毛红利成立平顶山市财务咨询有限公司，未经中国人民银行、银监会批准，以高息为诱饵，向社会不特定对象宣传，吸收公众存款，毛红利将吸收的公众存款转往天津卓远天泽股权投资基金有限公司以赚取佣金，经司法会计鉴定，毛红利控制的公司共吸收公众存款19241500元，涉及人数92人；其中经确权登记的未兑付金额10612500元，涉及人数55人；毛红利的银行账户转给天津卓远13253950元，收到天津卓远资金1762500元。毛红利于2018年12月2日在阜阳市颍州区颍河西路被民警抓获。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人毛红利的供述：侦查阶段供述：2011年10月，其开办了平顶山市财务咨询有限公司，股东有自己和苏某，自己占股99.4%，苏某占股0.6%，法人是苏某的外甥吴某。公司办公室设在基泰大厦七楼，平时是毛红利负责，苏某和吴某不参与公司经营。公司业务就是在平顶山吸收存款，然后往天津卓远公司购买理财产品赚取佣金。公司一共吸收了多少公众存款记不清了，大概有七、八百万，涉及六、七十人。赚取佣金，刚开始是合同金额的3%，后来一直在变动，自己赚了具体多少佣金记不得了，估计有几十万。佣金都是其直接截流的，后又投进去了，公司没有账目。部分客户原是高盛公司的，因其老板跑了，客户为让毛红利帮他们向天津要账就换成了坤诚公司的合同。这部分客户的钱不是自己吸收的，自己也没有从他们身上获益。还有一些他人拉来的客户，收益他们拿走了，只是通过坤诚公司出个合同，也不是自己吸收的。天津卓远向其账户上打的钱是坤城公司开办前自己用亲戚朋友的钱先去天津卓远做了一部分，后来都返款了。具体数额记不清了。审查起诉阶段供述：给天津卓远吸收的资金给其6%-12%的提成，其获得提成一百多万元，又都放到天津卓远公司了。当庭供述：佣金（又称提成）比例是2%至4%，其共截流佣金40万元左右，后又改供共截留佣金11万至12万元。天津卓远向其打回的176万元，是坤城公司开办前亲戚朋友以其名义进行的投资返款，具体哪些亲友记不清了，这些投资没有合同、收据等手续。2、同案犯的供述（1）同案犯朱某的证言：证实其为卓远天泽股权投资基金有限公司的董事长，毛红利是其公司的投资客户。毛红利来公司投资有利息和佣金，一般是佣金加上分红在合同金额的10%到20%不等。（2）同案犯任某的证言：证实其为天津卓远天择股权投资基金有限公司的法人，总经理。自己认识毛红利，她是平顶山人，应该在其公司有投资，具体情况不清楚。（3）同案犯刘某的证言：证实其为天津市卓远天泽股权投资基金有限公司的副总经理，负责通知在公司有投资的公司或个人来天津总公司考察学习。平顶山的毛红利的来过，她在公司应该有投资，在公司的投资公司支付给她利息和佣金。（4）同案犯刘某的证言：证实其为天津卓远天择股权投资基金有限公司的基金经理，即为公司从社会上吸揽客户投资，从中获取佣金或提成。其发展的平顶山客户是高盛公司负责人，就是郭某、王某，其知道的还有一个叫毛红利的，好像是孙某的客户。（5）同案犯孙某的证言：证实其为天津卓远天泽股权投资基金有限公司市场业务部的基金经理，其发展了河南平顶山的客户，毛红利做过其公司的业务。3、证人吴某的证言：证实其为坤城公司的法人，公司是毛红利注册的，其舅舅苏某介绍自己当的法人，就是把自己的身份证和户口本交给毛红利，她办得差不多的时候带自己去新城区审批大厅签字。吴某在公司没有职务，不上班，也没有办公的地方。其对公司的具体业务情况不清楚，自己在公司没有投资，也没有介绍他人投资。4、集资参与人的证言，均证实自己向毛红利的坤诚公司存款投资的情况。5、集资参与人提供的投资凭证、报案材料、情况说明等，均证实自己向毛红利的坤诚公司存款投资的情况。6、平明会鉴审字（2019）第5-005号司法会计鉴定意见书及相关情况说明：证实根据鉴定材料，并考虑需说明事项，得出如下审计鉴定结论：（一）吸收社会公众存款总金额26126500元，设计人数110人，其中：1、坤诚公司吸收社会公众存款金额为19241500元，涉及人数92人；2、不能确定为坤诚公司的吸收社会公众存款金额为6885000元。（二）确权登记的吸收社会公众存款未兑付金额为13791500元，涉及人数55人，其中：1、坤诚公司吸收社会公众存款金额为10612500元，涉及人数为50人；2、不能确定为坤诚公司的吸收社会公众存款金额为3179000元。（三）毛红利的银行账户转给天津卓远13253950元，收到天津卓远资金1762500元。6、中国银监会平顶山分局证明：证实平顶山市财务咨询有限公司不是该局颁发金融许可证的机构。7、平顶山市财务咨询有限公司工商登记材料：证实该公司法定代表人吴某，股东毛红利，占股99.4%，股东苏某，占股0.06%。另有被告人户籍证明、抓获经过、前科证明、工作单位证明、卓远天泽股权投资基金有限公司涉嫌非法吸收公众存款相关案卷材料、平顶山市公安局中兴路分局情况说明两份、电子数据（毛红利银行账户交易明细）等证据在卷证实。以上事实清楚，证据确实充分，经当庭质证，能相互印证，且证据来源合法，足以认定。本院认为，被告人毛红利在经营平顶山市财务咨询有限公司期间，在未经金融监督机构批准的情况下，以高息为诱饵，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人毛红利犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人毛红利及其辩护人对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议。对被告人毛红利辩称其吸收投资的数额仅有700-800万元，客户40余人的辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。对其辩护人辩称毛红利的犯罪数额应扣除他人介绍而来客户的投资，因该部分投资毛红利并未获利的辩护意见，经查，该部分投资虽为他人介绍，但仍经毛红利之手投入天津卓远公司，给集资参与人造成损失，其是否从中获利并不是其违法行为免责的充分理由；对其辩护人辩称还应扣除其他公司吸收，之后转入坤诚公司的投资，该部分投资在审计鉴定结论中已经归为“不能确定为坤诚公司的吸收社会公众存款”，未计入毛红利的犯罪数额，在审计鉴定结论的基础上不应重复扣除，故对上述辩护意见本院不予采纳。对其辩护人辩称毛红利构成坦白，且系初犯，依法可从轻处罚的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。对毛红利的违法所得数额，其前后供述不一致，本院依据审计鉴定结论中毛红利收到天津卓远资金1762500元的事实予以认定。对毛红利辩称该款为坤城公司开办前亲友的投资返款，非其违法所得的辩护意见及其辩护人辩称非法所得数额应着重考虑被告人的供述的辩护意见，经查，该款在2011年10月至12月期间打回，与坤城公司的经营时间一致，且对所谓投资亲友毛红利不能说明具体人员等情况，也不能提交任何投资凭证予以证实，故本院不予采纳。根据被告人毛红利的犯罪事实，犯罪性质，犯罪情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人毛红利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金70000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月2日起至2022年12月1日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的强制缴纳。）二、对被告人毛红利非法所得1762500元予以追缴，退赔集资参与人；责令被告人毛红利继续退赔集资参与人损失的不足部分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊生审 判 员  石少华人民陪审员  阎玉萍二〇一九年十月三十日书 记 员  王梦梦附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。