内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书（2018）内0627刑初435号公诉机关：内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人：王某,公民身份号码×××，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市。辩护人：萨某，内蒙古众杰律师事务所律师。被告人：叶某,公民身份号码×××，个体工商户，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市。辩护人：陈某，内蒙古众杰律师事务所律师。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉[2018]422号起诉书指控被告人王某、叶某犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派检察员胡某、代理检察员孙某出庭支持公诉。被告人王某及其辩护人萨某、被告人叶某及其辩护人陈某到庭参加诉讼。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控,2005年至2013年期间，被告人王某在没有取得任何金融部门许可的情况下，以月利率2%、2.5%、3%的高额利润为诱饵，通过叶某帮助介绍，以口口相传的方式，向社会不特定多数人陆续吸收存款，并将融资所得用于投资王某实际控制的鄂尔多斯创越商贸有限责任公司和向集资参与人还本付息。期间，叶某帮助王某从事吸收存款、结算利息、退还本金等活动。2013年，王某由于资金链断裂，无法向集资参与人还本付息。截止2018年10月，共有15名集资参与人向公安机关报案，王某向集资人累计融资562.0975万元（其中利息转本金8.0875万元,原来融资金额554.01万元），已还本金总额59.45万元，已结利息总额54.47万元（其中利息转本金8.0875万元，实际支付利息46.3825万元），应付融资金额502.6475万元，其中利息转本金8.0875万元，实际融资本金余额为494.56万元。叶某帮助王某向集资参与人累计融资330.7975万元。具体的融资明细为：1、2011年3月8日，向张玉芳融资30万元，月利率2.7%，已结利息为2.4万元，未退还本金，融资余额为30万元。2、2011年7月7日，向马建国融资20万元，月利率2.5%，未结利息，退还本金15.55万元，融资余额为4.45万元。3、2005年5月12日至2013年9月23日，向叶某融资231.3万元，未约定利息，未退还本金，融资余额为231.3万元。4、2011年1月11日，向白利平融资10万元，月利率2.5%，已结利息2.25万元，未退还本金，融资余额为10万元。5、2011年1月11日，向李喜梅融资30万元，月利率2.5%，已结利息4.5万元，已退还本金1万元，融资余额为29万元。6、2011年1月1日至2013年，向袁存娥融资57.71万元，月利率2.5%，已结利息3.3万元，利转本2.0875万元，已退还本金6万元，融资余额为53.7975万元。7、2011年3月11日，向曹香俊融资13万元，月利率3%，已结利息2.34万元，已退还本金3万元，融资余额为10万元。8、2011年2月16日，向单翠玲融资30万元，月利率2.5%，已结利息4.5万元，未退还本金，融资余额为30万元。9、2009年5月1日至2011年3月19日，向纪广融资69万元，其中有6万未约定利息，剩余月利率2.5%，利转本6万元，已结利息33.05万元，退还本金6.8万元，融资余额为68.2万元。10、2011年3月14日，向苗翠融资3万元，月利率2.5%，已结利息4.5万元，已退还本金1万元，融资余额为2万元。11、2011年7月20日至2011年9月5日，向朱志军融资15万元，月利率3%，未结利息，未退还本金，融资余额为15万元。12、2011年9月8日，向白霞融资5万元，月利率3%，未结利息，未退还本金，融资余额为5万元。13、2011年6月6日，向梁定友融资10万元，月利率2.5%，已结利息0.75万元，已退还本金0.5万元，融资余额为9.5万元。14、2011年4月25日，向武玉娥融资5万元，月利率3%，已结利息0.9万元，已退还本金5万元，无融资余额。15、2010年，向李亚融资25万元，月利率2.5%，未结利息，已退还本金20.6万元，融资余额为4.4万元。公诉机关认为，被告人王某、叶某违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向社会不特定公众非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某、叶某构成共同故意犯罪，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定处罚。被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人对被告人王某构成非法吸收公众存款罪无异议。但对部分事实有异议。一、王某实际融资款为318.31万元。1、指控吸收被告人叶某231.3万元，该款不属于融资款，而是叶某和王某投资市政公路的投资款，且该款未约定利息，所以不能认定为融资款。2、向李亚融资的25万元，于案发前已还清。3、利转本的8.0875万元应从犯罪数额中核减。二、王某名下的的位××旗，非用融资款购买。三、量刑方面，被告人王某已经偿还大部分融资款，并取得集资参与人的谅解，认罪态度好，主观恶性小，且有自首情节，请求对其从轻处罚。被告人叶某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人叶某的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人叶某具有自首情节，在本案中起辅助作用，是从犯，可从轻或减轻处罚。且身患重病，可对其适用缓刑。经审理查明，2009年至2013年期间，被告人王某在未经国家金融主管部门许可的情况下，以月利率2%、2.5%、2.7%、3%不等的高额利润为诱饵，通过叶某帮助介绍，以口口相传的方式，向社会不特定14人吸收存款321万元（不包括利转本），案发前退还本金54.45万元，支付利息48.44万元（不包括利转本），案发后被告人王某用房屋、酒、家用电器等化解了189.21万元债务。被告人王某将融资款用于投资王某实际控制的鄂尔多斯创越商贸有限责任公司和向集资参与人还本付息。期间，叶某帮助王某从事接收存款、结算利息、退还本金等活动。2013年，王某由于资金链断裂，无法向集资参与人还本付息。截止2018年10月，共有15名集资参与人向公安机关报案。具体涉嫌犯非法吸收公众存款罪的事实及还本付利、清偿抵顶债务情况如下：1、2011年3月8日，被告人王某以月利率2.7%向张玉芳吸收存款30万元，已付利息2.4万元。案发后被告人王某用五粮液酒抵顶了所欠债务，并取得张玉芳谅解。2、2011年7月7日，被告人王某以月利率2.5%向马建国吸收存款20万元，案发前退还本金15.55万元。案发后被告人王某用家用电器抵顶了所欠债务4.45万元，并取得马建国谅解。3、2011年1月11日，被告人王某以月利率2.5%向白利平吸收存款10万元，已付利息2.25万元。2019年1月20日，王某用65件西凤酒抵顶了借款,并取得白利平谅解。4、2011年1月11日，被告人王某以月利率2.5%向邓桂平吸收存款30万元，已付利息4.5万元，案发前退本金1万元。5、2011年1月1日至2013年期间，被告人王某以月利率2.5%向袁存娥吸收存款56万元，已付利息3.3万元，案发前退还本金6万元。案发后被告人王某用酒、住房、车库、仓库、底商等抵顶了所欠债务，并取得袁存娥谅解。6、2011年3月11日，被告人王某以月利率3%向曹香俊吸收存款13万元，已付利息2.34万元，案发前退还本金3万元。案发后被告人王某向李志军偿还所欠债务，并取得李志军谅解。7、2011年2月16日，被告人王某以月利率2.5%向单翠玲吸收存款30万元，已付利息4.5万元。案发后被告人王某用酒、办公用品、床上用品、家电抵顶所欠债务，并取得单翠玲谅解。8、2009年5月1日至2011年3月19日，被告人王某以月利率2.5%向纪广（纪广智）吸收存款69万元，已结利息27.05万元，案发前退还本金6.8万元。案发后被告人王某与纪广签订顶账协议，协议约定王某用地砖、家用电器、酒、洗涤用品等抵顶所欠债务，对此纪广称该协议并未履行。纪广对王某的行为予以谅解。9、2011年3月14日，被告人王某以月利率2.5%向苗翠吸收存款3万元，已结利息0.45万元，案发前退还本金1万元。2019年1月19日，双方签订了顶账协议，王某用13件酒抵顶苗翠借款，并取得苗翠谅解。10、2011年7月20日至2011年9月5日，被告人王某以月利率3%向朱志军吸收存款15万元，未结利息。2018年5月2日还7万元，2019年4月9日王某用酒、洗衣液等抵顶所欠债务，并取得朱志军谅解。11、2011年9月8日，被告人王某以月利率3%向白霞吸收存款5万元，未结利息。2019年4月14日被告人王某用酒抵顶了所欠债务，并取得白霞谅解。12、2011年6月6日，被告人王某以月利率2.5%向梁定友吸收存款10万元，已结利息0.75万元，退还本金0.5万元。案发后被告人王某用酒抵顶所欠债务，并取得梁定友谅解。13、2011年4月25日，被告人王某以月利率3%向武玉娥吸收存款5万元，已结利息0.9万元。案发后被告人王某偿还了所欠债务，并取得武玉娥谅解。14、2010年至2011年期间，被告人王某以月利率3%向李亚吸收存款25万元。2012年12月3日王某偿还李亚18万元借款后重新出具了7万元的欠条。案发前王某陆续偿还李亚本金2.6万元。另查明，被告人王某2005年5月12日至2013年9月23日期间，向叶某借款231.3万元，未约定利息，未退还本金。2011年3月19日，被告人王某向纪广借款6万元，未约定利息。还查明，案外人呼兴义于2014年7月1日向内蒙古东冉房地产开发有限责任公司购买了位于鄂尔多斯市××区房屋，该房屋建筑面积112.5平方米。2019年9月27日呼兴义出具证明，自愿用上述房屋为王某抵顶债务。又查明，集资参与人曹香俊于2019年1月12日死亡，李志军为曹香俊之子；集资参与人邓桂平于2012年7月31日死亡，李喜梅为邓桂平妻子，邓飞为其子。再查明，被告人王某于2017年6月29日经传唤到公安机关接受调查，并如实供述犯罪事实；被告人叶某2018年10月10日经民警传唤到公安机关接受调查，并如实供述犯罪事实。上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：1、张玉芳等15人的报案材料，证实案件的来源；接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证明案件立案情况。2、鄂尔多斯日报公告，证实伊金霍洛旗公安局于2017年7月3日刊登公告，要求集资参与人于2017年9月2日前到伊金霍洛旗公安局报案，逾期未报案，视为主动放弃债权。3、伊金霍洛旗公安局伊公函﹝2017﹞80号函，证实2017年7月4日伊金霍洛旗公安局向伊金霍洛旗人民法院发出王某非法吸收公众存款案的函。4、企业机读档案登记资料、营业执照、公司章程修订案、股东会决议，证实鄂尔多斯市创越商贸有限责任公司成立时间为2009年11月23日，法定代表人为李某，股东李某、叶某。5、集资参与人张玉芳、马建国、白利平、李喜梅、袁存娥、曹香俊、单翠玲、纪广、苗翠、朱志军、白雪、梁定友、武玉娥、李亚等人的报案材料、询问笔录、借据、银行打款单、收条、抵账协议，证明本案14名集资参与人在被告人王某、叶某高额利率的允诺下，给其放款的金额、时间、约定的利率、退本结息以及抵账情况。6、鄂尔多斯市锐诚会计师事务所有限公司出具的鄂锐诚所审发（2018）第097号审计报告，证实被告人王某、叶某向集资参与人吸收存款的数额、支付利息的数额、退还本金的数额。7、银行流水明细表，证明被告人王某银行卡存、取款情况。8、新起点家园限价商品房认购书、收据、呼兴义出具的证明，证实呼兴义于2014年7月1日向内蒙古东冉房地产开发有限责任公司购买了位于鄂尔多斯市××区房屋，该房屋建筑面积112.5平方米。2019年9月27日呼兴义出具证明，自愿用上述房屋为王某抵顶债务。9、中联建设集团股份有限公司出具的创越公司工程款支付明细及建筑（安装）工程分项承包协议书3份、建设工程承包合同、市政公路工程承包合同，证实王某以鄂尔多斯市创越商贸有限责任公司的名义从2010年至2011年期间与梅州市敏捷建筑工程有限公司、江西中联建设集团有限公司鄂尔多斯项目部签订的工程承包合同情况及工程款支付情况。10、营业执照、企业机读档案登记资料、股东会决议、股权转让协议、公司章程，证明鄂尔多斯市创越商贸有限责任公司的相关信息。11、户籍信息，证实被告人王某、叶某是适格的刑事责任主体。12、谅解书、抵账协议，证明案发后被告人王某用物品抵顶集资参与人债务情况及取得他们谅解情况。13、东胜区人民检察院东检刑不诉（2012）20号不起诉决定书，证实对王某危险驾驶行为作出不起诉决定。14、证人证言（1）证人李某的证言，证明其与王某是夫妻，但从2011年开始就不在一起生活。其是鄂尔多斯市创越商贸有限责任公司法定代表人，但公司事务由王某操作运营。（2）证人汤某的证言，称其为原敏捷集团鄂尔多斯市办事处的负责人，王某承包过敏捷公司在鄂尔多斯市东胜区的施工项目，工程价款及结算情况不清楚。15、被告人供述：（1）被告人王某供述，称2009年左右承包了敏捷公司的市政工程，因资金不足，让叶某帮着筹钱，利率2.5%至3%，储户涉及15户，金额约500多万元。储户都是叶某介绍的，也是通过叶某结算利息、归还本金。敏捷公司欠我900多万元工程款。（2）被告人叶某供述，称2009年王某在东胜成立了公司，公司需要资金，王某让我以做工程、购买土地的名义筹集钱，王某作为借款人，我作为担保人向20来人吸收了1000多万元，钱都由王某支配使用了。还称从2005年至2011年期间，王某以与其合伙购买土地为由向其拿了231.6万元，没有约定利息，后来发现王某并没有购买土地。16、到案经过，证实被告人王某于2017年6月29日经传唤到公安机关接受调查；被告人叶某2018年10月10日经民警传唤到公安机关接受调查。17、包头市公安局莎木佳派出所证明、常住人口登记卡，证实李喜梅为集资参与人邓桂平妻子，邓飞为其子。鄂尔多斯市中心医院死亡证明，证实集资参与人邓桂平于2012年7月31日死亡。伊金霍洛旗乌兰木伦镇布连海子村村委会证明，证实曹香俊与李志军是母子关系。死亡注销证明，证实曹香俊于2019年1月12日死亡。18、常住人口基本信息，证明被告人王某、叶某的犯罪主体适格。本院认为，被告人王某、叶某违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，以高额利息为诱饵，通过“口口相传”的方式，向社会不特定人员非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，王某、叶某的行为均已构成非法吸收公众存款罪，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。王某、叶某的行为属于共同故意犯罪，符合《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，属共犯。被告人叶某在共同犯罪中起辅助作用，属于从犯，本院依法对其减轻处罚。案发后，被告人王某、叶某经公安机关传唤到案，并如实供述自己的罪行，是自首，可依法从轻处罚。公诉机关指控被告人王某向叶某吸收存款231.3万元，向纪广吸收6万元的事实，因双方未约定利息，故该两笔借款不应计入非法吸收存款的数额内；向袁存娥吸收57.71万元中的1.71万元是袁存娥替王某垫付保险费款，应从犯罪数额中核减。公诉机关指控王某、叶某非法吸收公众存款的数额，与本院查明的数额不符，本院按照实际查明的数额予以确认。被告人王某的辩护人辩称从犯罪数额中核减向叶某借款数额的意见，予以采纳；辩护人还辩称向李亚吸收的25万元借款已全部还清的意见与查明的事实不符，不予采纳；其他对被告人王某从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人叶某的辩护人辩称叶某具有自首情节，在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，可对其从轻处罚的意见，予以采纳。被告人王某在案发前退还集资参与人本金54.45万元、实际支付利息48.44万元。案发后被告人王某用房屋、车辆、酒、家电等以物抵债的方式化解了189.21万元债务的情节，本院在量刑时予以考虑。综合考虑被告人王某、叶某吸收存款的数额、退还本金及支付利息的数额、以物抵债情况、可处置资产情况以及取得集资参与人谅解等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（罚金已缴纳）；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）二、被告人叶某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）三、案外人呼兴义名下的位于鄂尔多斯市××区房屋经依法确认并处置后发还集资参与人；四、若以上资产经依法确认并处置后仍不能清偿债务，继续追缴被告人王某、叶某的违法所得，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 乌吉斯楞代理审判员 鲁 雨 石人民陪审员 刘 桂 林二〇一九年十月九日书 记 员 冯  娜徐翠法条链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成的经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。