西安市雁塔区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)陕0113刑初292号 公诉机关西安市雁塔区人民检察院。 被告人赵靓，女，1979年10月5日出生，汉族，大学文化，户籍地陕西省西安市雁塔区，案发前系万合富邦财富投资管理（北京）有限公司西安分公司（以下简称“万合富邦西安分公司”）负责人，2016年1月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年2月4日被逮捕，现羁押于西安市看守所。 辩护人徐睿国，陕西一叶律师事务所律师。 西安市雁塔区人民检察院以雁检诉刑诉[2016]1127号起诉书指控被告人赵靓犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月23日向本院提起公诉，后又于2018年6月5日以雁检诉刑追诉[2018]5号追加起诉决定书进行了追加公诉。本院于2018年9月12日作出（2017）陕0113刑初212号刑事判决，宣判后被告人赵靓提出上诉，陕西省西安市中级人民法院于2018年12月3日作出裁定将本案发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市雁塔区人民检察院指派检察员焦毅出庭支持公诉，被告人赵靓及其辩护人徐睿国到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 西安市雁塔区人民检察院起诉书指控：2014年3月20日，万合富邦财富投资管理（北京）有限公司（以下简称“万合富邦北京总公司”）在西安市设立西安分公司。2015年6月8日，该公司法定代表人更换为被告人赵靓，租赁西安市高新区都市之门C座15层11510室作为办公地点。2015年9月，万合富邦北京总公司被安徽钰诚集团收购。自2015年9月起,该公司雇佣伏某某等人，通过媒体广告宣传或者散发宣传资料，向社会不特定人群宣传安徽钰诚融资租赁有限公司融资租赁项目的良好前景，以高额利息为诱饵，介绍客户下载“e租宝”APP客户端进行实名注册，绑定银行账户购买理财产品，并签订书面或电子版债权转让协议，向社会公众募集资金。2016年1月26日，赵靓经传唤到案。经审计，截至目前共有20人报案，投资金额4262000元，返还金额13423.69元，损失金额4248576.31元。 追加起诉决定书指控的事实：2014年10月8日，万合富邦北京总公司任命被告人赵靓为西安分公司负责人。自2014年12月至2015年8月，西安分公司雇佣伏某某等人，通过散发宣传资料，向社会不特定人群宣传万合富邦北京总公司融资项目的良好前景，以高额利息为诱饵，与客户签订书面的《个人出借咨询与服务协议》，通过POS机刷卡方式将客户资金直接转入万合富邦北京总公司指定账户，向社会公众募集资金。经审计，截至目前共有52人报案，投资金额为15880000元。 为了证实指控的事实，公诉人当庭出示并宣读了相关证据材料，据此认为，被告人赵靓的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。 被告人赵靓对起诉书及变更起诉决定书指控的主要事实和罪名无异议，庭审中表示认罪。辩护人辩称起诉书指控赵靓非法吸收公众存款的事实不清、证据不足，赵靓并非本案适格的犯罪主体，不应认定为直接负责人，其主观上对控股集团公司存在非法吸收公众存款的行为不明知，客观上未具体实施犯罪行为，赵靓的行为不构成非法吸收公众存款罪；辩护人对追加起诉决定书指控的事实辩称，2014年10月8日至2015年8月赵靓担任万合富邦西安分公司负责人期间，公司开展的是P2P业务，属于合法债权债务，不应作为非法吸收公众存款罪的定案依据，同时辩称赵靓系初犯，有自首情节。 经审理查明：万合富邦财富投资管理（北京）有限公司西安企业管理咨询第一分公司于2014年3月20日登记成立，系万合富邦北京总公司设立的分公司，该分公司名称于2014年8月28日变更为万合富邦西安分公司，住所地为西安市高新区******，经营范围为项目投资、投资咨询、企业管理咨询、企业策划、经济贸易咨询、市场调查等。被告人赵靓于2014年10月8日被万合富邦北京总公司任命为万合富邦西安分公司负责人，全面负责分公司运营管理。2015年9月，万合富邦北京总公司被安徽钰诚集团收购。自2015年9月起，赵靓组织万合富邦西安分公司业务人员通过媒体广告宣传、发放宣传彩页等方式公开宣传“e租宝”的良好前景，以高额利息为诱饵，介绍客户下载“e租宝”APP客户端进行实名注册，绑定银行账户购买“e租宝”理财产品，并签订债权受让咨询服务协议及债权转让协议，向社会公众吸收资金。经司法会计鉴定及查明，截止2016年11月28日，共有19名投资人报案，吸收资金共计4222000元（已扣除赵靓本人的投资金额40000元），已返还金额13423.69元，未返还金额4208576.31元。2016年1月26日，赵靓经公安机关传唤到案，到案后如实供述了涉案事实。另查明，万合富邦西安分公司成立后以实施非法吸收公众存款行为为主要活动。 认定上述事实的证据有：投资人登记表、报案材料、受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明、营业执照、工商登记及变更资料、税收信息、房屋出租合同、人事任命书、债权受让咨询服务协议、债权转让协议、银行流水、交易记录、宣传资料等书证；证人郑某某、张某某、黄某某、韦某某、伏某某、谢某某的证言；投资人李某某、程某某、刘某某、马某某、高某某、王某某、范让存等人的陈述；被告人赵靓的供述；司法会计鉴定意见书；辨认笔录及照片等证据，上述证据均经庭审质证、认证，证据确实、充分，足以定案。 本院认为，被告人赵靓在担任万合富邦西安分公司负责人期间违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以高额利息为诱饵，通过“e租宝”平台向社会公众吸收资金，扰乱国家金融秩序，且涉案数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。西安市雁塔区人民检察院起诉书指控被告人所犯罪名成立，唯指控部分涉案数额有误，本院予以更正。对于公诉机关追加起诉决定书指控的被告人赵靓于2014年12月至2015年8月担任万合富邦西安分公司负责人期间，通过与客户签订《个人出借咨询与服务协议》的方式向社会公众募集资金15880000元的事实，因事实不清、证据不足，本院不予认定，可待证据完善后另案处理。关于辩护人辩称起诉书指控赵靓非法吸收公众存款的事实不清、证据不足，赵靓的行为不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，赵靓系万合富邦西安分公司负责人，负责公司业务整体运作，其任职期间组织业务人员向社会公开宣传“e租宝”投资前景，通过“e租宝”平台吸收资金且数额巨大，该事实有投资人陈述、证人证言、债权受让咨询服务协议及债权转让协议、银行交易记录、宣传资料、鉴定意见等证据证实，足以认定被告人赵靓的行为构成非法吸收公众存款罪；关于辩护人对追加起诉决定书指控的事实提出的辩解，因该部分事实目前证据不足，本院未予认定；辩称赵靓系初犯，有自首情节的意见经查属实，予以采纳，对被告人赵靓依法可从轻处罚。为了维护正常的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵靓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年又九个月，并处罚金五万元（限判决生效后七日内缴纳）。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月26日起执行至2019年10月25日止）。 二、涉案未追回款项追缴后发还投资人（投资人名单、数额等详见司法会计鉴定意见书及本院审理查明的事实）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郭晓瑞 人民陪审员  张 鹏 人民陪审员  陈小庚 二〇一九年十月二十四日 书 记 员  张 轩 打印：相丽华校对：张轩2019年月日送达 1