福建省霞浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0921刑初374号 公诉机关霞浦县人民检察院。 被告人陈幼平，女，1957年1月26日出生于福建省霞浦县，汉族，初中文化，务工，户籍地霞浦县，住广州市番禺区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年2月23日被抓获，同月28日被刑事拘留，2019年4月4日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 霞浦县人民检察院以霞检公刑诉[2019]333号起诉书指控被告人陈幼平犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院检察员詹志华、被告人陈幼平到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人陈幼平于2004年12月至2008年1月间，以组织民间互助会的形式，在霞浦县公安局宿舍楼等地组织民间互助会36场，吸收张某、曾某1、陈某1、王某1等五十余人参会，吸收社会公众存款达人民币6480100元，并因倒会造成上述参会人员直接经济损失达人民币1180340元后逃匿。 2019年2月23日，被告人陈幼平在广州市站被公安机关抓获。 上述事实，被告人陈幼平在开庭审理过程中亦无异议，并有会单、参会损失核对清单、审计报告、霞浦县公安局出具的到案经过、违法犯罪记录查询单、被告人户籍证明，证人张某、曾某1、陈某1、陈某2、陈某3、林某1、王某1、王某2、陈某4、马某1、杨某、叶某、吴某1、陈某5、雷某1、李某1、黄某1、郭某1、郭某2、陈某6、陈某7、王某3、蔡某、黄某2、陈某8、徐某、郭某3、刘某、卓某、董某、俞某1、俞某2、尹某、何某、陈某9、郑某1、王某4、吴某2、汤某、黄某3、李某2、占某、林某2、俞某3、雷某2、曾某2、康某、郑某2、苏某、马某2、赵某、黄某4、黄某5证言等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈幼平违反金融管理秩序，向社会不特定人员吸收存款达人民币6480100元，造成参会人员直接经济损失达人民币1180340元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈幼平到案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人陈幼平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元（罚金应于本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月23日起至2023年8月22日止）。 二、追缴被告人陈幼平违法所得人民币1180340元，分别返还相关参会人员（具体人员、损失数额详见所附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  缪素秋 人民陪审员  黄吉田 人民陪审员  温玉花 二〇一九年十月二十四日 书 记 员  张海明 附相关法律、司法解释条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)另有规定的以外，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附参会人员清单及损失数额： 张某27000元徐某32100元黄某232000元 陈某844100元蔡某86400元雷某15400元 王某315600元陈某75700元吴某16000元 李某112000元黄某130000元叶某12600元 郭某213500元曾某152800元何某5400元 陈某118000元张潮洪19800元陈某29000元 陈某336600元林某15600元王某112000元 王某260600元陈某424750元马某128200元 杨某27000元俞某39600元康某30000元 雷某231200元曾某27800元郑某211100元 郭某316800元刘某5000元卓某26100元 董某103900元俞某227900元尹某1800元 陈某99760元郑某111400元苏某4400元 马碧云14×××××元赵某22200元黄某425000元 黄桂松23100元王某428200元黄某361200元 李某235400元吴某211400元汤某7630元 占某19800元林某213500元