河南省新乡市卫滨区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0703刑初201号公诉机关新乡市卫滨区人民检察院。被告人何某某，男，1996年出生，汉族，高中毕业，个体，出生地、户籍地同住址湖南省道县，因涉嫌诈骗，于2019年1月29日被新乡市公安局南桥分局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪，于2019年3月6日经新乡市卫滨区人民检察院批准，次日被新乡市公安局南桥分局执行逮捕。辩护人孙霞，河南豫北律师事务所律师。新乡市卫滨区人民检察院以卫滨检公诉刑诉（2019）第147号起诉书指控被告人何某某犯诈骗罪，于2019年8月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市卫滨区人民检察院指派检察官褚予州出庭支持公诉，被告人何某某及其辩护人孙霞到庭参加了诉讼。现已审理终结。新乡市卫滨区人民检察院指控：被告人何某某通过QQ聊天工具谎称认识银行工作人员，能够办理大额贷款，骗取他人信任，后以办理贷款需要查看银行流水、帮助刷流水为由骗取被害人银行卡登录密码、支付密码，随后将被害人卡中钱财转走，累计骗取三名被害人共计58985元，具体分述如下：1、2018年10月，被害人何某某利用昵称为“童话王国”（QQ号码28×××60）网络聊天工具，谎称认识工商银行陕西西安北大街支行工作人员陈东可以帮助贷款，骗取被害人李某信任，以贷款需要查看流水、违规登录需要重做流水等接口，分11笔共计骗取被害人李某45985元，之后，被告人何某某将被害人李某删除好友。2、2018年5月，被告人何某某利用昵称为“快贷√全国：已认证”（QQ号码为28×××60）的网络聊天工具，谎称可以帮助办理银行贷款，骗取被害人姚某的银行登录验证码和支付密码，随后通过ATM机异地取现的方式，将被害人姚某银行卡中3000元取走。之后，被告人何某某将被害人姚某删除好友。3、2018年5月，被告人何某某利用昵称为“快贷√全国：已认证”（QQ号码为28×××60）的网络聊天工具，谎称认识工商银行工作人员可以帮助办理贷款，骗取得被害人魏某1信任，后以办理贷款需要查看被害人银行流水为借口，骗得被害人魏某1银行卡登录密码和支付密码，随后将被害人银行卡中10000元转走，之后，被告人何某某将被害人魏某1删除好友。2019年1月29日，被告人何某某在湖南省道县道江镇石厨头村的家中被公安机机关抓获。2019年8月9日，被告人何某某家属退给被害人李某45985元，2019年8月7日被告人何某某家属退给被害人姚某3000元，2019年8月9日，被告人何某某家属退给被害人魏某110000元，取得了三名被害人的谅解。公诉机关指控认为，被告人何某某以非法占有为目的，利用电信网络，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人何某某对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议。其辩护人的辩护意见为：一、被告人何某某系坦白。二、案发后，被告人何某某及其家属积极筹钱，退出全部赃款，取得了三名被害人的谅解。三、被告人何某某属初次犯罪，无前科，系偶犯。四、被告人何某某在开庭时也曾供述，他是因为被别人给骗了，才模仿他人走上犯罪的道路。综上，建议对被告人何某某适用缓刑，给他一次改过自新、重新做人的机会。经审理查明：被告人何某某通过QQ聊天工具谎称认识银行工作人员，能够办理大额贷款，骗取他人信任，后以办理贷款需要查看银行流水、帮助刷流水为由骗取被害人银行卡登录密码、支付密码，随后将被害人卡中钱财转走，累计骗取三名被害人共计58985元，具体分述如下：1、2018年10月，被害人何某某利用昵称为“童话王国”（QQ号码28×××60）网络聊天工具，谎称认识工商银行陕西西安北大街支行工作人员陈东可以帮助贷款，骗取被害人李某信任，以贷款需要查看流水、违规登录需要重做流水等接口，分11笔共计骗取被害人李某45985元，之后，被告人何某某将被害人李某删除好友。2、2018年5月，被告人何某某利用昵称为“快贷√全国：已认证”（QQ号码为28×××60）的网络聊天工具，谎称可以帮助办理银行贷款，骗取被害人姚某的银行登录验证码和支付密码，随后通过ATM机异地取现的方式，将被害人姚某银行卡中3000元取走。之后，被告人何某某将被害人姚某删除好友。3、2018年5月，被告人何某某利用昵称为“快贷√全国：已认证”（QQ号码为28×××60）的网络聊天工具，谎称认识工商银行工作人员可以帮助办理贷款，骗取得被害人魏某1信任，后以办理贷款需要查看被害人银行流水为借口，骗得被害人魏某1银行卡登录密码和支付密码，随后将被害人银行卡中10000元转走，之后，被告人何某某将被害人魏某1删除好友。2019年1月29日，被告人何某某在湖南省道县道江镇石厨头村的家中被公安机机关抓获。2019年8月9日，被告人何某某家属退给被害人李某45985元，2019年8月7日被告人何某某家属退给被害人姚某3000元，2019年8月9日，被告人何某某家属退给被害人魏某110000元，取得了三名被害人的谅解。认定上述事实的证据有：1.书证（1）被告人照片、户籍证明及前科材料，证明：被告人何某某作案时已成年，系完全行为能力人。（2）新乡市公安局南桥分局搜查证、搜查固定证据材料清单，证明：公安机关在何某某家中依法搜查并扣押的电脑、手机等作案工具。（3）被害人李某银行转账汇款凭证，证明：被害人李某被何某某11次骗走、转走钱的金额及时间。（4）被害人李某与被告人何某某网名“童话王国”、大额贷款快速下等QQ的聊天记录，证明：被告人何某某通过互联网QQ等聊天工具，以为被害人李某贷款为借口，通过虚构认识陕西省工商银行西安市北大街支行工作人员陈东的事实，谎称贷款需要刷银行流水，在骗取被害人手机银行登录密码和支付验证码后，将被害人银行卡中的钱转入洗钱账户的事实。(5)被害人李某查询汇款明细及转账记录查询，证明：被害人李某分11笔被何某某将共计45985元骗到其事先指定的洗钱公司，陕西峰业伟商贸有限公司、海南俊光文商贸有限公司的事实。（6）何某某借记卡账户明细，证明：何某某日常消费情况。（7）段俄平农业银行交易明细，证明:被告人何某某为骗取被害人李某钱时，提供给李某让被害人李某继续转钱给名为段俄平的个人账号情况。（8）深圳市公安局及昆山市公安局卷宗材料，证明：被害人姚某被被告人何某某骗取3000元后及时到公安机关报案，深圳公安机关将此案立为刑事案件的事实。（9）被害人姚某借记卡流水明细、取款信息，证明：被害人姚某的工行卡在2018年5月5日在湖南道县异地操作取款3000元。（10）何某某（快贷√全国：已认证）与姚某的QQ聊天记录，证明：被告人谎称需要刷银行流水才能贷款的事实，骗取被害人姚某银行卡支付密码、登录密码后取走被害人钱的事实。（11）深圳市公安局龙岗分局立案文书材料，证明：何某某骗取姚某3000元已被刑事立案。（12）昆山市公安局立案材料，证明：何某某诈骗魏某110000元，已被公安机关立案侦查。（13）工商银行查询结果，证明：被害人魏某1卡中的10000元被转入了珠海拓明互联网科技有限公司。（14）何某某（快贷√全国：已认证）与魏某1的聊天记录，证明：被告人何某某通过qq骗取魏某110000元的事实。（15）新乡市公安局研判报告，证明:新乡市公安局通过分析，李某被骗案、魏某1被骗案、姚某被骗案系同一人所为，何某某有重大作案嫌疑。（16）抓获经过，证明：被告人何某某开始时拒不配合，后经说服告知才改变态度、没有逃跑、反抗行为。（17）海南俊光文商贸有限公司、陕西峰业伟商贸有限公司、珠海拓明互联网有限公司的银行流水明细，证明：被告人何某某将骗取的钱转入这三家公司。（18）何某某的微信交易明细，证明：何某某日常的消费情况。（19）珠海拓明互联网科技有限公司开户资料和交易明细，证明：被告人何某某将骗取的钱转入该公司以及该公司的日常经营状况。（20）海南俊光文商贸有限公司开户资料和交易明细，证明：被告人何某某将骗取的钱转入该公司以及该公司的日常经营状况。（21）陕西峰业伟商贸有限公司交易明细，证明：被告人何某某将骗取的钱转入该公司以及该公司的日常经营状况。（22）被告人何某某支付宝、微信账户的交易明细，证明：被告人何某某日常消费情况。（23）新乡市公安机关从被告人何某某电脑硬盘中提取的资料，证明：被告人何某某冒充工行工作人员陈东、景甜骗取被害人信任的事实。（24）工行西安北大街支行出具的证明、工行陕西分行出具的证明，证明：中国工商银行员工陈东、景甜系被告人何某某伪造。（25）收到条、谅解书、身份证，证明：被告人家属积极退赔被害人李某、魏某1、姚某，得到了三名被害人的谅解。（26）新乡市公安局南桥分局情况说明，证明：被告人何建杰涉嫌故意伤害案件正由湖南道县警方侦查之中，因该案涉及其他人，不便移送。2.被害人陈述（1）被害人李某的陈述，证明：被告人何某某以帮助被害人李某贷款为借口，并虚构认识工行工作人员虚假事实，骗取被害人信任，以刷流水等借口，分11次，骗取李某45985元的事实。（2）被害人姚某的陈述，证明：被害人姚某被被告人何某某利用QQ账号，谎称可以帮助办理银行贷款，骗取其信任，被骗走3000元的事实。（3）被害人魏某2的陈述，证明：被害人魏某2被被告人何某某利用QQ账号进行诈骗，共计被骗10000元的犯罪事实。3.被告人何某某的供述与辩解，证明：被告人为实施诈骗犯罪，积极准备，注册多个QQ号，提前联系洗钱公司等，对诈骗被害人李某、魏某1、姚某的犯罪事实供认不讳。4.鉴定意见河南硕证电子数据司法鉴定所出具的鉴定聘请书及司法鉴定意见书，证明：被告人何建杰申请多个QQ，虚构不同的角色，骗取被害人，其中童话王国（qq号28×××60）及所谓的陕西工行人员陈东及所谓的大额贷款快速下款（qq号11×××49）等都是何建杰一个人，且这些QQ号码都在何建杰家的电脑上进行过登录。上述证据已经法庭质证，证据之间能够相互印证，足以认定。本院认为：被告人何某某以非法占有为目的，利用电信网络，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人何某某到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人何某某家属已退赔三名被害人全部损失，取得三名被害人的谅解，可酌情对其从轻处罚。公诉机关对被告人何某某的指控成立，适用法律正确，意见予以采纳。辩护人建议对其适用缓刑的辩护意见本院不予采纳，对其他辩护意见本院酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月29日起至2022年1月28日止。罚金于判决生效后十日内一次性交纳。）二、被告人何某某的作案工具苹果手机二个，电脑主机一台予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  贾喜庆审 判 员  李惠萍人民陪审员  翟希顺二〇一九年十月十七日书 记 员  曾家奇