湖南省泸溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘3122刑初77号 公诉机关泸溪县人民检察院。 被告人赖水明，曾用名“赖水鹏”，外号“阿鹏”，男，住江西省萍乡市莲花县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年11月16日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年12月17日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人向远义，湖南弘睿律师事务所律师。 辩护人宁省，湖南富厚律师事务所律师。 被告人梁经付，男，住娄底市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月3日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年9月30日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人贺春林，湖南宇能律师事务所律师。 被告人王宇，男，住云南省昆明市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月3日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年9月30日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人杨建华，湖南弘睿律师事务所律师。 被告人王康吉，男，住四川省成都市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月2日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年9月30日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人龚家生，湖南君济律师事务所律师。 被告人宁丰，外号“黑鬼”，男，住湖南省娄底市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月2日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年9月30日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人王群卫，湖南楚为律师事务所律师。 被告人袁蒙，男，住云南省昆明市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月2日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年9月30日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人高奉家，湖南君济律师事务所律师。 被告人何梓熙，女，住深圳市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2018年12月5日被泸溪县公安局决定取保候审，泸溪县人民检察院于2019年2月15日决定继续对其取保候审。经本院决定，于2019年8月7日被逮捕。现羁押于湘西州看守所。 辩护人田静，湖南新世纪律师事务所律师。 被告人杨炜，曾用名“杨清炜”，男，住湖南省吉首市。2018年8月6日因犯非法提供信用卡信息罪被本院判处有期徒刑三年（刑期自2017年12月14日起至2020年12月13日止），并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年8月17日被泸溪县公安局立案侦查。现羁押于泸溪县看守所。 指定辩护人宋毓刚，湖南君济律师事务所律师。 被告人汤松林，男，住四川省成都市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2018年9月17日被泸溪县公安局决定取保候审。泸溪县人民检察院于2019年2月15日决定继续对其取保候审。经本院决定，于2019年8月7日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人董棚飞，四川元绪律师事务所律师。 被告人卜磊，男，住娄底市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月3日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年9月30日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人吴正贤，湖南顺时律师事务所律师。 被告人李伟峰，外号“小胖”，男，住娄底市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月3日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年9月30日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人陈庆，湖南宇能律师事务所律师。 被告人李鑫，男，住娄底市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2018年11月10日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年12月17日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 指定辩护人刘华波，湖南弘睿律师事务所律师。 被告人陈家豪，外号“阿豪”、“豪伢子”，男，住湖南省娄底市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年2月26日被泸溪县公安局刑事拘留，2019年3月28日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人刘芙蓉，新化县法律援助中心律师。 被告人张某，男，住湘阴县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月3日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年9月30日被逮捕。经本院决定，2019年10月23日被取保候审。 辩护人龙晶晶，湖南四维律师事务所律师。 被告人闵某，男，住宁乡县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年9月3日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年9月30日被逮捕。经本院决定，于2019年10月16日被取保候审。 辩护人张恩胜，湖南弘睿律师事务所律师。 被告人郭某，男，住湖南省娄底市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年11月10日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年12月17日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 指定辩护人胡润东，湖南弘睿律师事务所律师。 被告人袁某，男，住上海市。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年9月15日被泸溪县公安局刑事拘留，2018年9月30日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人丁庆龙、郭宇，江西律嘉律师事务所律师。 泸溪县人民检察院以泸检未检刑诉〔2019〕5号起诉书指控被告人王宇、赖水明、梁经付、宁丰、王康吉、袁蒙、何梓熙、陈家豪、袁某、汤松林、卜磊、李伟峰、李鑫、杨炜、张某、闵某、郭某犯信用卡诈骗罪，于2019年8月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年9月10日、11日公开开庭进行了审理。泸溪县人民检察院指派检察员王胜武、谭卫华出庭支持公诉，被告人王宇及其辩护人杨建华、被告人赖水明及其辩护人向远义、宁省、被告人梁经付及其辩护人贺春林、被告人宁丰及其辩护人王群卫、被告人王康吉及其辩护人龚家生、被告人袁蒙及其辩护人高奉家、被告人何梓熙及其辩护人田静、被告人陈家豪及其辩护人刘芙蓉、被告人袁某及其辩护人丁庆龙、郭宇、被告人汤松林及其辩护人董棚飞、被告人卜磊及其辩护人吴正贤、被告人李伟峰及其辩护人陈庆、被告人李鑫及指定辩护人刘华波、被告人杨炜及指定辩护人宋毓刚、被告人张某及其辩护人龙晶晶、被告人闵某及其辩护人张恩胜、被告人郭某及指定辩护人胡润东到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 泸溪县人民检察院指控，2017年10月至2018年9月，先后有：被告人王宇纠集宁丰、袁蒙等人在云南昆明成立信用卡诈骗集团，被告人宁丰纠集李伟峰、卜磊等人在广东东莞成立信用卡诈集团，被告人梁经付、赖水明纠集谢某（在逃）等人在湖南娄底成立信用卡诈骗集团。他们主要是在网上通过赌博网站等获取他人的“三不同、一不通”银行卡（三不同是指手机号码归属地和银行卡的开户地址、身份证地址不同，一不通是指手机号码打不通，而且通过身份证号码他们可以看出年纪，年纪小的人卡里不可能有那么多钱，通过以上信息判断这些银行卡内的钱是非法的钱，把这些银行卡称之为黑卡，知道他们把黑卡的钱扣了以后，没有失主敢投诉、报案）信息，然后以他们成立的公司名义通过第三方支付公司开通的代扣通道，不需要银行卡的密码，在他人不知情的状况下就直接扣取他人银行卡的资金。 一、被告人王宇纠集宁丰、袁蒙等人在云南昆明成立的信用卡诈骗集团的犯罪事实 2017年10月，高某（安徽萧县公安局已经逮捕，另案处理）找到在昆明开通讯器材公司的王宇，叫王宇帮忙弄一个支付通道，高某告诉王宇，他有途径可以代扣别人银行卡里面的钱，而且不需要输入密码。说这些钱都是别人搞博彩的，就算被扣掉，失主也不敢投诉、报案，即使有失主投诉了，只要及时把钱返给他们就行了。看到来钱快，王宇动心了，决定和高某一起干，王宇负责找第三方支付公司开通道，宁丰负责跟高某学着怎么识别银行卡，了解哪些银行卡能扣，哪些银行卡不能扣。 王宇随后用自己的云南华讯商贸有限公司，先后与通过互联网上查找到的第三方支付平台宝付支付公司、易宝支付公司、上海银生宝支付公司签订代扣协议开通代扣通道，并在昆明成立专门用于诈骗他人信用卡扣款的工作室，宁丰负责向提供他人信用卡信息的“料商”挖料，收集他人银行卡信息，袁蒙负责将他人账户名、银行卡账号、身份证号码、银行预留电话号码四要素和需要代扣资金金额录入代扣平台进行代扣，对代扣得的进入云南华讯商贸有限公司或者王宇个人账户的资金，进行分配到“料商”、代扣通道商、王宇以及其他人员，并处理扣款投诉。先后被告人李伟峰、张某、闵某、卜磊、石某（在逃)、李鑫等人到昆明工作室工作，他们主要是进行非法收集他人银行卡信息。 2017年11月被告人王宇、宁丰到湖南省湘西自治州吉首市与“料商”湖南省湘西自治州泸溪县人杨炜（因为犯非法提供信用卡信息罪2018年8月6日被泸溪县人民法院判处有期徒刑三年）见面，通过商谈后达成杨炜提供的他人信用卡信息如果扣款成功，给杨炜60%的提成，被告人杨炜2017年11月底到12月初先后给宁丰、王宇提供朱某、刘某、刘某1等多张他人信用卡信息供王宇、宁丰通过第三方支付平台扣取他人银行卡里的钱159960元，杨炜已经获得宁丰、王宇分的提成95976元，杨炜将其中一些钱转给其他料商，自己获利15996元。 被告人宁丰、王宇还到全国各地与其他“料商”见面，与十余名“料商”达成长期供料关系，根据料商提供的他人信用卡信息，通过第三方代扣平台扣取他人信用卡内资金。2017年12月，王宇叫李鑫、石某到成都教汤松林怎样挖料且在成都成立专门挖料工作室。被告人王康吉还帮王宇找来郭某1、雷某、覃某到这个成都工作室挖料。这些人专门通过自己到博彩网站挖料、和在QQ、微信、手机等通讯联络等交结的网友“料商”处挖料，获取他人银行卡信息，提供给王宇、宁丰、袁蒙等人代扣他人信用卡内资金。王宇通过云南华讯商贸有限公司、成都华成吉乾科技有限公司与宝付、快付通、银生宝、易宝支付等建立的代扣通道，扣取陈某、郑某、李某等人信用卡内存款。 2017年11月到2018年04月被告人王宇利用云南华讯商贸有限公司通过宝付网络科技（上海）有限公司代扣通道扣取他人银行卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金14127679.87元，共计扣款成功831卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣被告人袁蒙、宁丰、王康吉等人银行卡共计15卡次，金额为178204.54元，实际成功扣取他人银行卡816卡次，成功扣款资金为13949475.33元，已经获得宝付支付打款13750948.86元到王宇指定的王宇、李某1（王宇公司员工不知情本案）、刘某2（王宇公司员工不知情本案）银行账户，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商等，以及自己使用。《宝付支付提供云南华讯商贸有限公司(投诉情况表）》投诉是32笔，是覃某1银行卡尾数8902等人的银行卡被扣款投诉，总投诉金额是637357，35元，已经全额退款。 2017年10月到2018年05月被告人王宇利用云南华讯商贸有限公司通过易宝支付代扣通道扣取他人信用卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金10155497元，共计扣款成功1450卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣嫌疑人王宇、宁丰、卜磊等人银行卡共计17卡次，金额为65194.88元，实际成功扣取他人银行卡1433卡次，成功扣款资金为10090302.12元，已经获得易宝支付打款10139486.35元到王宇指定的王宇、李鑫、李某2、云南华讯商贸账户，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商等，以及自己使用。《易宝支付公司商户10016059418云南华讯商贸有限公司投诉订单记录》投诉是102笔，是郭某2银行卡尾数2749等人的银行卡被扣款投诉，总投诉金额是1025202.52元，已经全额退款。 2017年11月到2018年07月，被告人王宇利用云南华讯商贸有限公司通过上海银生宝支付代扣通道扣取他人信用卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金2100911.94元，共计扣款成功349卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣被告人宁丰银行卡共计4卡次，金额为22897元，实际成功扣取他人银行卡345卡次，成功扣款资金为2078014.94元，已经获得银生宝支付打款2014970.76元到王宇指定的王宇、李某1（王宇公司员工不知情本案）、云南华讯商贸账户，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商等，以及自己使用。《上海银生宝电子支付服务有限公司提供商户云南华讯商贸有限公司投诉情况表》投诉是44笔，是余某银行卡尾数5403等人的银行卡被扣款投诉，总投诉金额是346633.5元，已经全额退款。 2018年01月到2018年04月，被告人王宇利用昆明知本文化传播有限公司通过易宝支付代扣通道扣取他人信用卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金5483691.48元，共计扣款成功762卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣被告人宁丰银行卡共计4卡次，金额为0.5元，实际成功扣取他人银行卡758卡次，成功扣款资金为5483690,98元，已经获得易宝支付打款5473150元到王宇指定的徐某账户，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商，以及自己使用。《易宝支付公司商户10017268303昆明知本文化传播有限公司投诉订单记录》投诉是102笔，是潘某银行尾数4373等人的银行卡被扣款投诉，总投诉金额是436383.92元，已经全额退款。 2018年02月到2018年04月，被告人王宇、王康吉利用王康吉的成都华成吉乾科技有限公司通过宝付支付代扣通道扣取他人信用卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金7287407.96元，共计扣款成功440卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣被告人宁丰、赵某银行卡共计2卡次，金额为50000.18元，实际成功扣取他人银行卡438卡次，成功扣款资金为7237407.78元，已经获得宝付支付打款6605250元到成都华成吉乾科技有限公司账户，根据王宇与王康吉的协议，王康吉拿成功扣取他人信用卡后获得的钱10%，其余款王康吉通过成都华成吉乾科技有限公司、王康吉本人账户转给王宇，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”，通道商，以及自己使用。《宝付支付提供商户成都华成吉乾科技有限公司(投诉情况表）》表这里面只有7笔投诉，是刘某3银行卡号1455等7个人7张银行卡被扣款投诉，总投诉金额是70858元，已经全额退款。宝付支付冻结成都华成吉乾科技有限公司、云南华讯商贸有限公司两个账户共计1058888.97元。 2018年05月到2018年08月，被告人王宇、王康吉利用王康吉的成都华成吉乾科技有限公司通过深圳快付通支付代扣通道扣取他人信用卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金3433485,29元，共计扣款成功281卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣被告人宁丰、袁蒙、李伟峰等人银行卡共计5卡次，金额为13元，实际成功扣取他人银行卡276卡次，成功扣款资金为3433472.29元，已经获得深圳快付通打款3433485.29元到成都华成吉乾科技有限公司账户，根据王宇与王康吉的协议,王康吉拿成功扣取他人信用卡后获得的钱10%，其余款王康吉通过成都华成吉乾科技有限公司、王康吉本人账户转给王宇，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商等，以及自己使用。《深圳快付通金融网络科技有限公司提供光盘数据成都华成吉乾科技有限公司一客诉情况(2018-2019年)》表里是38笔投诉，是袁某1银行卡尾数3476、唐某银行卡尾数9145等银行卡被扣款后，总投诉金额是501171.64元，已退款(包括卡主确认交易）给被扣款人是413708.21元，没有退款的金额87463.43元。 被告人王宇利用云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方代扣平台宝付支付、银生宝、易宝支付、深圳快付通共扣取他人银行卡4066卡次（已减去被告人自扣47卡次），扣款金额为42272363.51元，获得第三方支付平台成功扣款打款41417291.39元，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商等，自己获利在500余万元。500余万元给宁丰分了110万左右（给宁丰买了一辆宝马车花40多万、给宁丰本人转账还款20万左右、给宁丰的母亲或父亲转了8万元、给宁丰父亲或母亲发过来银行账户转了15万元以上加上平常给他的一些钱共有110万元左右），王宇自己拿了210万元左右（王宇用赃款590000元购买了一台路虎揽胜越野车。其他的近200余万元，这200余万元中有1058888.97元在宝付支付公司被冻结了、还有给提供信用卡信息的人垫付投诉款有100万元左右）。王宇在到案后，已经主动上缴账款100万元给公安机关。 被告人王康吉利用成都华成吉乾科技有限公司通过第三方代扣平台宝付支付、深圳快付通共扣取他人银行卡714卡次（已减去被告人自扣7卡次），扣款金额为10670880.07元，获得第三方支付平台成功扣款打款10034013.43元，王康吉将大部分钱转给了王宇，王康吉通过成都华成吉乾科技有限公司账户给自己和通过雷某账户再转给自己账户，共计转款1532694.68元，然后通过自己账户给王宇转款到李鑫账户770000元，以及支付给他人一部分钱，王康吉个人获利290000元。 被告人袁蒙在王宇、王康吉利用云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方代扣平台扣取他人银行卡资金的过程中，负责将他人账户名，银行卡账号，身份证号码、银行预留电话号码四要素和需要代扣资金金额录入代扣平台进行代扣，对代扣得的进入云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司或者王宇个人等账户扣款成功的资金，进行分配到“料商”、代扣通道商、王宇以及其他人员，并处理扣款投诉，袁蒙参与代扣资金为云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方代扣平台宝付支付、银生宝、易宝支付、深圳快付通共扣取他人银行卡扣款金额为42272363.51元的部分操作，袁蒙没有从王宇处分得钱，只是得了王宇给其每月5000元的工资合计40000元。 被告人李鑫在2017年11月到2018年5月期间，在王宇的昆明和成都工作室自己挖料获取他人银行卡信息，将他人50张左右银行卡信息提供给王宇、宁丰等人通过第三方平台成功扣取他人多张银行卡里的钱共计70余万元，按照10%的比例，石某通过微信支付宝等转账给李鑫，李鑫获利6万元。 被告人汤松林在2017年11月到2018年6月期间，在王宇的昆明和成都工作室自己挖料获取他人银行卡信息进行扣款，汤松林账户获得李鑫、成都华成吉乾科技有限公司、袁蒙、桂某、徐某账户转成功扣取他人银行卡1600265元的60%回扣款960159元，汤松林本人从其中获得20万元，其佘款转给石某等人。汤松林2018年9月14日到泸溪县公安局主动投案自首后，已经向公安机关主动上缴20万元。 被告人宁丰于2017年10月至2018年5月在云南昆明工作室负责挖料、提供他人银行卡信息，获得王宇买的一辆宝马车花40多万、王宇给宁丰本人转账还款20万左右、给宁丰的母亲或父亲转了8万元、给宁丰父亲或母亲发过来银行账户转了15万元以上，加上平常王宇给的一些钱宁丰共计获利110万元左右，按其返款60%的比例，宁丰提供他人银行卡成功扣款金额为1833333.3元。 二、被告人宁丰纠集李伟峰、卜磊等人在广东东莞成立信用卡诈骗集团的犯罪事实 2018年3月，被告人宁丰看到用他人银行卡信息通过代扣平台扣取他人卡内资金来钱快，资金多，跟着王宇干自己获得的资金少，开始着手准备建立自己的工作室，2018年6月宁丰在广东东莞建立了自己的工作室，并将被告人李伟峰、张某、闵某、卜磊、郭某、陈家豪带到自己的工作室工作，宁丰负责挖料和与代扣通道商对接，使用赖水明、梁经付等代扣通道商利用其代扣平台为自己代扣资金，李伟峰负责东莞工作室的日常工作、并带领张某、闵某等人及其自己挖料给宁丰找他人代扣，袁蒙、卜磊也自己到处挖料、收料给宁丰找他人代扣，宁丰自己还找了十多个固定的“料商”为自己提供他人信用卡信息，再找代扣通道商扣取他人信用卡内资金。宁丰因为没有自己的代扣通道，先后多次找到赖水明、梁经付等想合作建立自己的代扣通道。2018年5月赖水明、梁经付将利用湖南臻荣汽车租赁有限公司在易宝支付开通的代扣通道交给宁丰使用，宁丰还通过其他代扣通道商完成代扣。 2018年7月被告人宁丰经吴某（在逃，交由户籍地公安机关处理）介绍通过北京畅捷通支付技术有限公司（以下简称畅捷通支付）员工袁某在第三方支付平台畅捷通支付以贵州吉祥昌杰汽车租赁公司名义开通扣款通道，并答应给吴某、袁某代扣款的7-10%的分成。宁丰通过畅捷支付通道共计扣取多名他人信用卡内及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡存款567卡次，扣款成功2571116.01元，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣被告人宁丰银行卡共计2卡次，金额为120元，实际成功扣取他人银行卡565卡次，成功扣款资金为2570996.01元，宁丰从畅捷通支付公司提款，畅捷支付公司已经拨付1390000元给宁丰指定的邓某1账户，因为投诉太多，畅捷支付公司冻结了1181116.01元代扣款没有支付给宁丰，宁丰获得1390000元后自己拿了一部分，其他钱交给李伟峰等人支付给他人，宁丰通过刘某4、陈家豪账户给袁某（为其帮助宁丰在畅捷支付平台扣取他人银行卡钱成功扣款回扣款和补偿款）转账129199元（其中回扣款99200元，袁某因为怕宁丰代扣资金投诉太多会失去畅捷通支付平台工作补偿款29999元），袁某给吴某分成转款36380元，袁某自己获利92819元。袁某2018年9月14日在上海主动找泸溪县公安局民警向民警投案自首后，袁某从宁丰处获得的129199元已经全额上缴公安机关。 2018年5月到2018年7月，宁丰利用赖水明、梁经付交给其使用的赖水明、梁经付建立的利用湖南臻荣汽车租赁有限公司在易宝支付开通的代扣通道，成功扣取多名他人信用卡内及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡存款94卡次，扣款成功1015607元，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣被告人李伟峰等人银行卡共计5卡次，金额为52元，实际成功扣取他人银行卡89卡次，成功扣款资金为1015555元，已经获得易宝支付打款1012548.36元到湖南臻荣汽车租赁有限公司账户。 2018年5月开始到2018年9月，宁丰自己单干后利用简某（福建人在逃、交由福建省公安机关立案侦查）建立的第三方代扣通道、梁经付与赖水明建立的代扣通道、自己建立的代扣通道等通道，共计扣取他人银行卡666卡次，扣款成功金额14285078.8元，获得第三方支付平台提款及其他代扣平台和其他被告人打款1300多万元。宁丰自己获利100万佘元，其他钱用于支付给提供他人银行卡信息的料商和通道商以及其他人员，部分用于出现的扣取他人银行卡被投诉后退款给投诉人。 根据宁丰要李伟峰自己做的“5.20记账”等账目显示，宁丰、李伟峰等人仅从2018年5月至9月扣取他人银行卡资金达14285078.8元，李伟峰、袁蒙、郭某、张某、闵某、卜磊、陈家豪均为向宁丰提供他人信用卡信息的挖料人员和工作室工作人员。 被告人宁丰伙同他人，利用贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司等公司通过第三方支付平台北京畅捷通支付技术有限公司、易联支付有限公司等公司代扣他人银行卡666卡次（宁丰、李伟峰做的5.20记账扣取他人银行卡记录，不包含贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司自扣2卡次，易联支付有限公司自扣5卡次），扣款金额为14285078.8元，获得第三方支付平台提款及其他代扣平台打款1300多万元，被告人通过第三方平台自扣扣款7卡次金额为172元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人975535.48元，被北京畅捷通支付技术有限公司冻结止付1181116.01元，涉嫌信用卡诈骗金额为14284906.8元，其东莞工作室获利金额为12128255.31元，被告人宁丰还在2017年11月到2018年5月帮助王宇利用云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司、易宝支付有限公司代扣他人银行卡资金1833333.3元，从王宇处获利110万元，被告人宁丰涉嫌信用卡诈骗金额为16118240.1元，其诈骗团伙获利金额为13961588.61元，宁丰个人获利金额为2100000元。 被告人李伟峰主要负责东莞工作室的工作，并根据宁丰的指示将宁丰通过第三方代扣平台扣得的钱进行管理和支配给他人，做宁丰自己支配的扣款成功银行卡和收入以及支出给提供他人银行卡信息用于代扣他人银行卡钱的料商、通道商等人账，李伟峰做的电子表格账为【5.20‘记账。。】存储在李伟峰平常使用的台式电脑中，李伟峰从2018年5月开始到2018年9月2日止，对来往账目连续不断的更新做了详细的收入和支出账，并定期与宁丰通过电脑、手机等传递和实际查看对账。宁丰先后用李伟峰的两张银行卡及刘某4、陈家豪等人的银行卡接收成功扣取他人银行卡资金返款和给他人转回扣款以及其他款。 李伟峰在2018年5月到2018年9月期间，共在“5,20记账”中涉及成功扣取他人银行卡53卡次，扣款金额869523.44元打到李伟峰账户。大部分钱李伟峰打给了他人，李伟峰回扣和提成共计获利73000元。 被告人袁蒙作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，根据李伟峰【5.20‘记账。。】，2018年5月到2018年9月期间共计成功扣取他人银行卡20卡次，扣款金额809930,08元，按60%返回比例，获得回扣款472262元。袁蒙将其中一部分支付给他人，自己获利285794元，袁蒙还另外从宁丰处获得其他扣取他人信用卡内资金扣款成功136282.75的60%回扣81769.65元，袁蒙个人获利共计367563,65元，袁蒙用其中一部分赃款在昆明西山区云南凯迪汽车贸易有限公司按揭购买了一台凯迪拉克轿车，支付买车的首付款174950元。 被告人陈家豪于2018年6月份开始参加给宁丰提供他人银行卡信息进行扣款，并知道宁丰之前借他的银行卡是用于这个扣款转账。宁丰和李伟峰用陈家豪招商银行、工商银行两个银行卡接受的代扣他人银行卡代扣成功回款是10015696.91元。陈家豪提供他人银行卡代扣成功的记录，共是扣取王某、张某1等他人银行卡43卡次，扣款成功总金额是481921.04元，应该按照扣款成功金额的50%或者40%给陈家豪打回扣款，应该给陈家豪238796元。因为他人银行卡里是否有钱需要先查询，陈家豪给李伟峰委托他人查询银行卡信息支付了每查询一张银行卡信息的费用850元、950元等不同银行查询费用，陈家豪因为查询他人银行卡是否有钱开支75000元左右查询费的费用，陈家豪个人获利39000元。 被告人张某于2018年6月在李伟峰的邀请下到王宇云南工作室工作，从赌博网站上找一些银行卡，然后提供给工作室进行扣取他人银行卡的钱，但没有扣款成功，2018年7月张某跟着李伟峰、宁丰到了广东东莞工作室，从扣款成功中提成30%。张某作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，根据李伟峰【5.20‘记账。。】，2018年5月到2018年9月期间共计成功扣取他人银行卡8卡次，扣款金额157250元，按30%返回比例，返回的回扣款应该是47175元。 被告人卜磊于2018年3月份到云南工作室，宁丰就每月给卜磊底薪三千元外加百分之五的提成。2018年4月，宁丰给卜磊的收入由原来的3000元基本工资加百分之五的提成改成了百分之五十的提成，基本工资取消。2018年6月，宁丰在广东东莞成立工作室，卜磊也跟其一起到东莞，继续收集他人银行卡信息，卜磊作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，根据李伟峰【5.20‘记账。。】，2018年5月到2018年9月期间共计成功扣取他人银行卡57卡次，扣款金额1021640.69元，按40%、55%、60%返回比例，返回的回扣款是530146元。银行卡被扣款人被扣款后投诉款是83365元，被投诉扣款需要退回被扣款人，结合卜磊与李伟峰、陈家豪等人银行打款账目和卜磊说明其中一部分款去向，卜磊实际获利金额为323147元。 被告人郭某于2018年7月初与闵某、张某一起从昆明到宁丰东莞工作室，郭某作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，宁丰给郭某付其提供他人银行卡信息通过第三方代扣平台扣款成功金额50%的返回款。郭某在昆明和东莞工作室共挖得十几张银行卡给宁丰去扣他人银行卡钱，具体扣款成功几笔不清楚，共从宁丰处获得62874元。按照回扣50%计算，郭某提供他人银行卡信息给宁丰成功扣取他人银行卡款应为125748元。 被告人闵某作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，根据李伟峰【5.20‘记账。。】，2018年5月到2018年9月期间共计成功扣取他人银行卡7卡次，扣款金额145570元，按50%、返回比例，返回的回扣款应该是72785元。因为最后两笔扣款是2018年9月2日，闵某2018年9月2日被公安机关抓获归案，还没有来得及返款，实际获得返款59300元。 三、被告人梁经付、赖水明纠集谢某等人在湖南娄底成立的信用卡诈骗集团的犯罪事实 2017年9月被告人赖水明与被告人梁经付商量一起做非法代扣他人银行卡资金生意，由梁经付负责在娄底购买公司建通道代扣，银行卡代扣所得资金从这购买来的公司账户走账，赖水明负责提供他人银行卡料，赖水明承诺给梁经付的分成是成功代扣资金的6%左右，赖水明自己拿成功代扣资金的6%左右，公司的平常开支不包括在内。于2017年11月梁经付购买了一公司并改名为湖南达岩科技有限责任公司，由赖水明找来其同学谢某(在逃）当法定代表人，公司成立后赖水明告诉梁经付做银行卡代扣生意需要有代扣通道，从网上可找到第三方支付平台开通，梁经付通过网上易联支付的客服联系，于2017年12月13日为湖南达岩科技有限责任公司从易联支付有限公司开通了代扣通道，之后在娄底市冻库家属区六楼租房内由谢某负责电脑操作扣取他人银行卡上的资金。梁经付与赖水明商量，给提供银行卡信息的人(料商）60%-70%的比例返款，给代扣公司业务员15%-18%的比例分成，开支谢某的工资外，剩下的钱由梁经付与赖水明平均分配。后面由于第三方代扣平台政策发生变化，易联支付公司说代扣通道就要关闭了，梁经付又通过何梓熙联系中金支付有限公司，于2018年4月4日以湖南达岩科技有限责任公司名义在中金支付有限公司开通了代扣通道并使用。 根据梁经付与何梓熙达成的协议，被告人何梓熙帮梁经付联系开通中金支付有限公司代扣通道，梁经付必须给何梓熙通过此代扣通道成功扣取他人银行卡款的10%-11%回扣，何梓熙还要求梁经付必须以现金存入何梓熙指定的接受回扣款何梓熙使用的张某2的两个银行账户，梁经付从中金支付获得打款后，按照与何梓熙的协议，从2018年4月16日到2018年8月9日，梁经付从湖南省娄底市多家银行多次存现和转账代扣他人银行卡成功回扣款19笔共计2953000元到何梓熙使用的张某2账户上。何梓熙收到梁经付的打款后，将款从张某2的银行账户转账到何梓熙银行账户，何梓熙将其中1265850元与戴某分成通过何梓熙银行账户转账给戴某，何梓熙本人获利1687150元。何梓熙2018年12月4日主动到泸溪县公安局投案自首，并主动上缴非法所得给公安机关20万元。 2018年3、4月份，赖水明为了避免投诉太多，一个代扣通道会被关闭，与梁经付商量多找几家租赁公司开通代扣通道。梁经付先成立了湖南苑峰租赁有限公司，由赖水明找来的王某1当法定代表人，公司成立后，梁经付于2018年4月14日、2018年5月7日以湖南苑峰租赁有限公司名义先后在易联支付有限公司、中金支付有限公司开通了代扣通道，之后梁经付又成立了湖南臻融汽车租赁有限公司，由赖水明找来的陈某1当法定代表人，梁经付于2018年4月23日、2018年5月29日以湖南臻融汽车租赁有限公司名义先后在易联支付有限公司、中金支付有限公司开通了代扣通道，而湖南臻融汽车租赁有限公司在易联支付开通的代扣通道经赖水明与梁经付同意后，给宁丰使用，赖水明与梁经付拿这个通道所扣款金额的10%分成。这三家公司开通的代扣通道在2018年6月之前，均是由谢某操作资金转账，之后由于谢某离开，就由梁经付操作。梁经付还从其亲戚手中转来一公司为娄底辉峰网络科技有限公司，梁经付将代扣他人银行卡资金从该公司过账刷流水。 被告人梁经付、赖水明从2018年4月9日至5月22日以湖南达岩科技有限公司名义在中金支付有限公司开通的代扣通道共扣款272笔、总金额为5491498.78元；梁经付、赖水明从2018年5月9日至2018年6月27日以湖南苑峰汽车租赁有限公司名义在中金支付有限公司开通的代扣通道共扣款487笔、总金额为9095600元，梁经付、赖水明从2018年6月4日至2018年9月1日以湖南臻融汽车租赁有限公司名义在中金支付有限公司开通的代扣通道共扣款880笔、总金额为14037800元。 (梁经付、赖水明从2018年4月9日至2018年9月1日利用湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻融汽车租赁有限公司在中金支付有限公司的代扣通道共扣款1639笔、总金额为28624898.78元，支付给中金支付有限公司手续费14630元，三公司共接收中金支付有限公司转账28610268.78元。） (中金支付有限公司对湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻融汽车租赁有限公司三家公司的代扣投诉金额合计是：合计投诉总金额：5840050元。认可或退款总金额已经退款是5240050元。建议报案处理没有退款总金额是：600000元。） 被告人梁经付、赖水明从2017年12月18日至2018年4月24日以湖南达岩科技有限公司名义在易联支付有限公司开通的代扣通道共扣款559笔、总金额为5869262.13元（其中他们自己测试通道扣款16600元），湖南达岩科技有限公司从易联支付有限公司获得转账总金额为5851592.72,差额17669.41元是易联支付有限公司手续费扣除。 被告人梁经付、赖水明从2018年4月14日至2018年5月27日以湖南苑峰汽车租赁有限公司名义在易联支付有限公司开通的代扣通道共扣款295笔、总金额为4853067.09元，湖南苑峰汽车租赁有限公司从易联支付有限公司获得转账总金额4838505.96元，差额14561.13元是易联支付有限公司手续费扣除。 被告人梁经付、赖水明、宁丰从2018年5月16日至2018年7月2日以湖南臻融汽车租赁有限公司名义在易联支付有限公司开通的代扣通道共扣款90笔、总金额为1015557元，湖南臻融汽车租赁有限公司从易联支付有限公司获得转账总金额1012548.36元，差额3058.64元是易联支付有限公司手续费扣除。 (梁经付、赖水明从2017年12月18日至2018年7月2日利用湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻融汽车租赁有限公司在易联支付有限公司的代扣通道共扣款944笔、总金额为11737886.22元，其中他们自己测试通道扣款16600元，支付给易联支付有限公司手续费35289.18元，三公司共接收易联支付有限公司转账11702597.04元。） (易联支付有限公司对湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻融汽车租赁有限公司三家公司的代扣投诉金额合计是：合计投诉总金额：2773253.97元；认可或退款总金额已经退款是2471210.79元。建议报案处理没有退款总金额是302043.18元。） 被告人赖水明、梁经付利用湖南达岩科技有限责任公司、湖南臻融汽车租赁有限公司、湖南苑峰租赁有限公司通过第三方代扣平台共计扣取他人银行卡2584卡次（已减去被告人自扣18卡次），成功扣取他人银行卡内资金40379435元，共计获得第三方代扣平台打款40329515.82元。赖水明、梁经付将其中大部分钱支付给了提供他人信用卡信息的料商、通道商等人，梁经付获利150万元。梁经付到案后已经主动上缴104万元给公安机关。 被告人赖水明利用其妻王某2、妻弟王某3以及赖水明本人账户接受梁经付通过湖南达岩科技有限责任公司、湖南臻融汽车租赁有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、娄底辉峰网络科技有限公司（梁经付中转资金账户）银行账户分成转款1437499元，赖水明还作为提供他人银行卡信息供王宇、宁丰等人通过第三方代扣平台代扣他人银行卡资金的料商，接受王宇、宁丰等因为赖水明提供他人银行卡信息成功扣款回扣款，赖水明接受王宇宁丰通过李鑫、徐某、刘某4、陈家豪、刘某5账户打款给赖水明提供他人银行卡信息扣款成功回扣款合计1235999元。 综上所述，被告人王宇、王康吉等17人涉嫌信用卡诈骗金额为： 被告人王宇伙同王康吉等人利用云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司、易宝支付有限公司代扣他人银行卡4066卡次（已减去被告人自扣47卡次），扣款金额为42272363.51元，从第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司、易宝支付有限公司提款41417291.39元，被告人通过第三方自扣平台扣款47次金额为316310.1元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人2930143.5元，被宝付网络科技（上海）有限公司冻结止付1058888.97元，被告人王宇涉嫌信用卡诈骗金额为42272363.51元，其诈骗团伙获利金额为38283331.04元，王宇个人获利金额为2100000元。 被告人王康吉伙同王宇等人利用成都华成吉乾科技有限公司通过第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司代扣他人银行卡714卡次（已减去被告人自扣7卡次)，扣款金额为10670880.07元，从第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司提款10034013.43元，被告人通过第三方自扣平台扣款7次金额为50013.18元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人484566.21元，被宝付网络科技（上海）有限公司冻结止付682157.96元，被告人王康吉涉嫌信用卡诈骗金额为10670880.07元，其诈骗团伙获利金额为9504155.9元，王康吉个人获利金额为290000元。 被告人袁蒙提供他人银行卡信息通过被告人宁丰建立的第三方支付代扣平台扣取他人信用卡内资金20卡次，涉嫌信用卡诈骗金额为809930.08元，袁蒙还另外从宁丰处获得其他扣取他人信用卡内资金扣款成功136282.75的60%回扣81769.65元，袁蒙从2017年12月到2018年9月，作为王宇昆明工作室工作人员，帮助王宇等人代扣他人银行卡600卡次，扣款金额为15000000元，被告人袁蒙涉嫌信用卡诈骗金额为15946212.83元，其诈骗团伙获利金额为608544.75元，袁蒙个人获利金额为367563.65元。 被告人梁经付伙同赖水明、何梓熙等人利用湖南达岩科技有限责任公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司三家公司通过第三方支付平台中金支付有限公司、易联支付有限公司代扣他人银行卡2584卡次（已减去被告人自扣18卡次），扣款金额为40379435元，从第三方支付平台中金支付有限公司、易联支付有限公司提款40329515.82元，梁经付获得所有成功扣款金额5%-6%左右的回扣，被告人通过第三方自扣平台扣款18卡次金额为16762元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人7711260.79元，被告人梁经付，涉嫌信用卡诈骗金额为40362673元，其诈骗团伙获利金额为32651412.21元，梁经付个人获利金额为1500000元。 被告人赖水明伙同梁经付、何梓熙等人利用湖南达岩科技有限责任公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司三家公司通过第三方支付平台中金支付有限公司、易联支付有限公司代扣他人银行卡2584卡次（已减去被告人自扣18卡次），扣款金额为40379435元，从第三方支付平台中金支付有限公司、易联支付有限公司提款40329515.82元，赖水明获得所有成功扣款金额5%-6%左右的回扣，被告人通过第三方自扣平台扣款18卡次金额为16762元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人7711260.79元，涉嫌信用卡诈骗金额40362673元，其娄底工作室诈骗团伙获利金额为32651412.21元，赖水明还将他人银行卡信息提供给王宇、宁丰，通过王宇、宁丰建立的第三方支付平台代扣他人银行卡资金扣取他人银行卡资金为2059998.3元，获得扣款成功60%回扣1235999元，赖水明拿其中5%，被告人赖水明涉嫌信用卡诈骗金额为422671.3元，赖水明个人获利金额为1499298.95元。 被告人何梓熙伙同梁经付、赖水明利用湖南达岩科技有限责任公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司三家公司通过第三方支付平台中金支付有限公司代扣他人银行卡1643卡次，扣款金额为28624898.78元，从第三方支付平台中金支付有限公司提款28624898.78元，何梓熙与戴某获得所有成功扣款金额10%-11%左右的回扣，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人5240050元，被告人何梓熙涉嫌信用卡诈骗金额为28624898.78元，其诈骗团伙获利金额为23384848.78元，何梓熙个人获利金额为1687150元。 被告人宁丰伙同他人，利用贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司等公司通过第三方支付平台北京畅捷通支付技术有限公司、易联支付有限公司等公司代扣他人银行卡666卡次（宁丰、李伟峰做的5.20记账扣取他人银行卡记录，不包含贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司自扣2卡次，易联支付有限公司自扣5卡次），扣款金额为14285078.8元，获得第三方支付平台提款及其他代扣平台打款1300多万元，被告人通过第三方自扣平台扣款7卡次金额为172元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人975535.48元，被北京畅捷通支付技术有限公司冻结止付1181116.01元，涉嫌信用卡诈骗金额为14284906.8元，其东莞工作室获利金额为12128255.31元，被告人宁丰还在2017年11月到2018年5月帮助王宇利用云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司、易宝支付有限公司代扣他人银行卡资金1833333.3元，从王宇处获利110万元，被告人宁丰涉嫌信用卡诈骗金额为16118240.1元，其诈骗团伙获利金额为13961588.61元，宁丰个人获利金额为2100000元。 被告人袁某伙同宁丰等人，利用贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司通过第三方支付平台北京畅捷通支付技术有限公司代扣他人银行卡565卡次（已经减去自扣2次），扣款金额为2570996.01元，被告人宁丰等已经从北京畅捷通支付技术有限公司提款1390000元，被告人通过第三方自扣平台扣款2卡次金额为120元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人215700元，被北京畅捷通支付技术有限公司冻结止付1181116.01元，被告人袁某涉嫌信用卡诈骗金额为2570996.01元，其诈骗团伙获利金额为1174180元，袁某个人获利金额为92819元。 被告人陈家豪把自己的商银行、工商银行两个银行卡借给宁丰扣取他人银行卡资金后转账，宁丰用陈家豪招商银行、工商银行两个银行卡接受的代扣他人银行卡代扣成功回款是10015696.91元，其诈骗团伙获利金额为8912749元，被告人陈家豪，提供他人银行卡信息给宁丰等人扣款成功扣取他人银行卡43卡次，金额为481921.04元，其诈骗团伙获利金额为238796元。被告人陈家豪涉嫌信用卡诈骗金额为10497617.95元，其诈骗团伙获利金额为9151545元，陈家豪个人获利金额为114151元。 被告人汤松林，提供他人银行卡信息给王宇、宁丰等人扣款成功扣取他人银行卡多次金额为1600265元，帮助王宇管理成都工作室，并用自己的银行卡接受扣取他人银行卡得的回款，自己拿一部分回扣后其余钱再中转给石某，石某拿一部分再将钱分给其他人，被告人汤松林涉嫌信用卡诈骗金额为1600265元，其诈骗团伙获利金额为960159元，汤松林个人获利金额为200000元。 被告人李伟峰在宁丰广东东莞工作室，负责工作室日常管理，并帮助宁丰做代扣他人银行卡成功扣款及返利给料商等人的“5.20记账”，从部分提供他人银行卡信息给宁丰等人代扣他人银行卡资金的料商处拿回扣，被告人李伟峰“5.20记账”记录成功扣取他人银行卡扣款53卡次，金额为869523.44元，涉嫌信用卡诈骗金额为869523.44元，其诈骗团伙获利金额为426272元，李伟峰个人获利金额为73000元。 被告人杨炜，2017年11月至12月期间，将朱某等他人银行卡信息提供给宁丰、王宇代扣他人银行卡内资金159960元，杨炜拿其中10%回扣，给杨炜提供他人银行卡信息的“料商”拿50%回扣，被告人杨炜涉嫌信用卡诈骗金额为159960元，其诈骗团伙获利金额为95976元，被告人杨炜个人获利金额为15996元。 被告人张某，提供他人银行卡信息给宁丰扣款成功扣取他人银行卡8卡次，涉嫌信用卡诈骗金额为157250元，其诈骗团伙获利金额为78625元，被告人张某个人获利金额为47175元。 被告人闵某，提供他人银行卡信息给宁丰扣款成功扣取他人银行卡7卡次，金额为145570元，被告人闵某涉嫌信用卡诈骗金额为145570元，其诈骗团伙获利金额为72785元，闵某个人获利金额为59300元。 被告人卜磊，提供他人银行卡信息给宁丰扣款成功扣取他人银行卡57卡次，金额为1021640.69元，被告人卜磊涉嫌信用卡诈骗金额为1021640.69元，其诈骗团伙获利金额为446781元，卜磊个人获利金额为323147元。 被告人郭某，提供他人银行卡信息给宁丰扣款成功扣取他人银行卡多次，金额为125748元，被告人郭某涉嫌信用卡诈骗金额为125748元，其诈骗团伙获利金额为62874元，郭某个人获利金额为62874元。 被告人李鑫，提供他人银行卡信息给王宇、宁丰等人扣款成功扣取他人银行卡多次，金额为700000元，被告人李鑫涉嫌信用卡诈骗金额为700000元，其诈骗团伙获利金额为70000元，李鑫个人获利金额为60000元。 2018年09月02日被告人宁丰、王康吉、袁蒙被抓获归案；2018年09月03日被告人王宇、梁经付、李伟峰、卜磊、张某、闵某、被抓获归案。2017年12月15日被告人杨炜被抓获归案；2018年11月16日被告人赖水明投案自首；2018年09月14日被告人袁某投案自首；2018年09月14日被告人汤松林投案自首；2018年11月10日被告人郭某被抓获归案；2018年12月05日被告人何梓熙投案自首；2018年11月10日被告人李鑫被抓获归案；2019年2月25日被告人陈家豪被抓获归案。被告人王宇到案后，主动上缴账款100万元给公安机关；被告人汤松林到案后，主动上缴账款20万元给公安机关；被告人袁某到案后，主动上缴账款12.9199万元给公安机关；被告人何梓熙到案后，主动上缴账款20万元给公安机关；被告人梁经付到案后，主动上缴账款104万元给公安机关。 为证实上述事实，该院提交了物证、书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解、鉴定意见等证据证明。该院认为，被告人王宇、王康吉、宁丰、梁经付、赖水明、袁蒙、李伟峰、陈家豪、汤松林、袁某、何梓熙、卜磊、张某、闵某、李鑫、杨炜、郭某以非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动，其中被告人王宇涉嫌信用卡诈骗金额为42272363.51元，被告人赖水明涉嫌信用卡诈骗金额为42422671.3元，被告人梁经付涉嫌信用卡诈骗金额为40362673元，被告人袁蒙涉嫌信用卡诈骗金额为15946212.83元，被告人何梓熙涉嫌信用卡诈骗金额为28624898.78元，被告人宁丰涉嫌信用卡诈骗金额为16118240.1元，被告人王康吉涉嫌信用卡诈骗金额为10670880.07元，被告人陈家豪涉嫌信用卡诈骗金额为10497617.95元，被告人袁某涉嫌信用卡诈骗金额为2570996.01元，被告人汤松林涉嫌信用卡诈骗金额为1600265元，被告人卜磊渉嫌信用卡诈骗金额为1021640.69元，被告人李伟峰涉嫌信用卡诈骗金额座869523.44元，被告人李鑫涉嫌信用卡诈骗金额700000元，数额特别巨大；被告人杨炜涉嫌信用卡诈骗金额为159956元，被告人张某涉嫌信用卡诈骗金额为157250元，被告人闵某涉嫌信用卡诈骗金额为145570元，被告人郭某125748元，数额巨大，其十七人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其十七人的刑事责任。被告人王宇、宁丰等17人系信用卡诈骗集团犯罪，被告人王宇、王康吉、宁丰、梁经付、赖水明在犯罪集团中起主要作用，系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款之规定处罚；被告人袁蒙、李伟峰、陈家豪、汤松林、袁某、何梓熙、卜磊、张某、闵某、李鑫、杨炜、郭某在犯罪集团中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条第一款、第二款之规定，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人杨炜系漏罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定处罚；被告人李鑫在作案时已满十六周岁未满十八周岁，系未成年人，根据《中华人民共和国刑法》第十七条第一款、第三款之规定，应当从轻或者减轻处罚；被告人何梓熙、袁某、汤松林、赖水明自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚或者减轻处罚。被告人王宇、王康吉、宁丰、梁经付、袁蒙、李伟峰、陈家豪、卜磊、张某、闵某、李鑫、杨炜、郭某到案后，能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。并建议对被告人王宇、梁经付在有期徒刑十四年至十五年的幅度内量刑，并处罚金；对被告人赖水明、宁丰在有期徒刑十三年至十四年的幅度内量刑，并处罚金；判处被告人王康吉有期徒刑十三年，并处罚金；对被告人何梓熙、袁蒙、陈家豪在有期徒刑十一年至十二年的幅度内量刑，并处罚金；对被告人袁某、汤松林、卜磊在有期徒刑十年至十一年的幅度内量刑，并处罚金；对被告人李伟峰在有期徒刑十年至十年六个月的幅度内量刑，并处罚金；判处被告人李鑫有期徒刑十年，并处罚金；对被告人杨炜数罪并罚，在有期徒刑七年至九年的幅度内量刑，并处罚金；对被告人张某、闵某、郭某在有期徒刑五年至七年的幅度内量刑，并处罚金。 被告人王宇、赖水明、王康吉、袁蒙、卜磊、张某、闵某、杨炜、郭某对公诉机关的指控无异议。 被告人梁经付辩解称其行为不是诈骗。 被告人宁丰辩解称其没有诈骗别人，其行为不是诈骗；从王宇处获利没有110万元。 被告人何梓熙辩解称，给梁经付介绍开代扣通道，走的是合法流程，怎样扣款是他们自己操作，其没有犯法。 被告人陈家豪辩解称，其不知道宁丰向其借银行卡的用途，其诈骗金额只有48万余元。 被告人袁某辩解称其没有实施信用卡诈骗的行为。 被告人汤松林辩解称其涉案金额没有指控的那么多。 被告人李伟峰辩解称其涉案金额只有33万余元。 被告人李鑫辩解称其涉案金额没有70万元。 辩护人杨建华提出，本案只是三个团伙犯罪，被告人王宇只对昆明工作室和成都工作室的行为承担法律责任。东莞工作室和娄底工作室分别是不同的团伙犯罪。三方工作室人员为独立的主体，无共同的行为，无任何分工，没有严格的组织管理，不能认定为犯罪集团；因被害人投诉，宝付支付公司冻结了王宇团伙105万元余元，该笔冻结款应认定为犯罪未遂；因被害人投诉，王宇在案发前主动返还被害人的退款，不应认定为诈骗金额。王宇具有坦白、积极退赃、认罪认罚、部分犯罪未遂情节，请求法庭对其从轻处罚。 辩护人向远义提出，起诉书中指控的被告人赖水明的个人获利金额中，有部分是他人还赖水明的借款；赖水明属于共同犯罪中罪责相对较轻的主犯；赖水明主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚；公安机关在案发时曾扣押了赖水明28万元款项，请法庭对其适当从宽处罚。 辩护人宁省提出，赖水明犯罪金额虽然特别巨大，但其系自首，请求法庭对其适用减轻处罚，给其改过自新的机会。 辩护人贺春林提出，梁经付虽然实施了冒用他人信用卡的行为，但是进行的却不是法条和司法解释上所明确的“诈骗活动”，而是在他人不知情的情况下实施了直接扣划他人银行卡上资金的行为，其行为不构成信用卡诈骗罪；将本案中基本没有任何联系的三方被告人定性为犯罪集团是错误的；梁经付只能认定为从犯；梁经付是在投案过程中被抓获的，应认定为自首；梁经付已退赃104万元，认罪认罚。建议对其在10年以下量刑。 辩护人王群卫提出，宁丰等人与受害人无任何联系，也没用虚构事实骗取受害人财产，其行为不构成诈骗罪；指控宁丰等人涉案金额1600余万元不准确，仅是一个资金流动的片面现象。宁丰有坦白情节、退赃情节，无犯罪前科，系初犯，请合议庭在量刑时予以考虑。 辩护人龚家生提出，指控“被告人王康吉帮王宇找来郭某1、雷某、覃某到这个工作室挖料”，只有王宇的供述，不能成立；指控“2018年5月到2018年8月被告人王宇、王康吉利用王康吉的成都华成吉乾公司通过深圳快付通支付代扣通道扣取他人信用卡上资金”，与客观事实不符，不能认定。王康吉只是提供了自己公司的资质供王宇开通代扣使用，具体整样操作和技术对接，王康吉不清楚，不知情；王康吉有自己的公司，被他人欺骗、利用，是受害者。接到投诉后，王康吉主动关闭支付通道，应视为犯罪中止和悔罪表现，根据王康吉在本案中的地位和作用，应认定为从犯。建议量刑时对其适用减轻处罚。 辩护人高奉家提出，袁蒙在王宇工作室从事信息录入和代扣处理工作，其扣款成功的1500余万元不能算实际诈骗金额。袁蒙系从犯，有坦白情节，认罪悔罪，系初犯、偶犯，建议对其减轻处罚。 辩护人田静提出，证明何梓熙具有“非法占有的直接故意”的证据不足；何梓熙在本案中的作用非常小，她把梁经付提供的资料提供给中金公司，在此过程中其没有弄虚作假，资料审核能否通过其是掌控、操纵不了的；是梁经付主动联系何梓熙，何梓熙没有弄虚作假，也没有用不正当手段贿赂中金公司工作人员，其本身从事第三方支付行业，应邀为客户提供相应信息有一定的合理性，中金公司有代扣业务的合法资质，何梓熙主观恶性小；何梓熙的动机非常单纯，只是为了赚取介绍费，提成只有5%-6%，没有刻意去破坏国家的金融秩序及侵犯公私财产权。请求法庭认定何梓熙无罪，不承担刑事责任。何梓熙系从犯，有自首、积极退脏等情节，请法庭给予充分考虑。 辩护人刘芙蓉提出，本案不是集团犯罪。陈家豪对宁丰向其借银行卡的用途不知情，宁丰使用陈家豪银行卡产生的1000余万元有不能算是陈家豪的犯罪金额，陈家豪的涉金额只有48万余元。陈家豪系从犯，有坦白情节，请求法庭对其减轻处罚。 辩护人丁庆龙、郭宇提出，案发前袁某系北京畅捷公司上海分公司业务经理，其在正常工作期间通过电话认识吴某，根据公司的规定要求宁丰、吴某提供办理业务的资料后上传公司审核部门审查，期间袁某不知情宁丰建立代扣通道系从事信用卡诈骗活动，吴某也没有跟袁某表明，庭审调查也证实这一点。回扣系吴某与宁丰商量确定，袁某没有参与也未主动索要；袁某给宁丰的公司上传资料系职务行为，与宁丰不存在共谋、信用卡诈骗预备行为。收取回扣的行为侵犯的是职务行为的不可收买性。袁某对宁丰及本案的其他被告人实施信用卡诈骗行为不知情，也未实施共同犯罪行为，与其他被告人不构成共同犯罪。袁某收取回扣款的行为系受贿行为，并非信用卡诈骗中的获利行为。公诉机关指控袁某构成信用卡诈骗罪错误，其行符合非国家工作人员受贿罪构成要件。袁某系初犯，有自首情节，全额退赃，悔罪表现好，建议法庭对其在有期徒刑三年以下量刑。 辩护人董棚飞提出，汤松林在成都工作室通过赌博网站获取他人银行卡信息后，将信息提供给王宇，获取利益，王宇得到信息后如何使用这些信息，汤松林没有参与。因此汤松林只存在收集信息非法出售的行为，其行为构成非法提供信用卡信息罪。案发前，王宇已退还投诉人290余万元，其中涉及成都工作室的退款应从指控金额中扣除。汤松林不是集团犯罪成员，不应作为集团犯罪处理。汤松林系从犯，有自首情节，全额退赃，无前科，请求对其减轻处罚并适用缓刑。 辩护人吴正贤提出，卜磊只需对其提供银行卡信息扣款102万余元承担次要责任，系从犯，可以减轻处罚。卜勒认罪认罚，系初犯、偶犯，主观恶性不大，可以酌定从轻处罚。建议法庭对其在有期徒刑十年以下量刑。 辩护人陈庆提出，李伟峰发涉案金额是33万余元。公诉机关将其他不知名的“料商”挂在李伟峰名下的53万余元，认定为李伟峰的涉案金额，证据没有达到确实、充分的标准，根据存疑有利于被告人的原则，此53万余元应予剔除。本案是基于互联网技术而组成的简单共同犯罪，虽然参与人数众多，但成员结构不稳定，不能认定为集团犯罪。李伟峰系从犯，有坦白情节，系初犯，请求法庭在量刑时给予考虑，给年轻人改过自新的机会。 指定辩护人刘华波提出，李鑫犯罪时未成年，有坦白情节，系从犯、初犯、偶犯，请求法庭对其从轻或者减轻处罚。 指定辩护人宋毓刚提出，杨炜系从犯，有坦白、立功情节，请求法庭对其从轻处罚或减轻处罚。 辩护人龙晶晶提出，本案不是集团犯罪。张某的获利是19700元，不是47175元。张某系从犯、初犯、偶犯，有坦白情节，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。 辩护人张恩胜提出，本案不是集团犯罪。闵某的返还比例应为30﹪。闵某系从犯、初犯、偶犯，有坦白情节，建议法庭结合宽严相济的刑事政策，对其减轻处罚并适用缓刑。 辩护人胡润东提出，郭某不是犯罪集团成员。郭某和宁丰存在2万元的借贷关系，其犯罪金额应为85748元。郭某系从犯、初犯、偶犯，有坦白情节，建议法庭对其减轻处罚。 被告人及辩护人均未向本院提交证据。 经审理查明：一、信用卡诈骗 2017年10月至2018年9月，先后有，被告人王宇纠集被告人宁丰、袁蒙等人在云南昆明成立信用卡诈骗工作室，被告人宁丰纠集被告人李伟峰、卜磊等人在广东东莞成立信用卡诈骗工作室，被告人梁经付、赖水明纠集谢某（在逃）等人在湖南娄底成立信用卡诈骗工作室。他们主要是在网上通过赌博网站等获取他人的“三不同、一不通”银行卡（“三不同”是指手机号码归属地和银行卡的开户地址、身份证地址不同，一不通是指手机号码打不通，而且通过身份证号码他们可以看出开卡人年纪，年纪小的人卡里不可能有那么多钱，通过以上信息判断这些银行卡内的钱是非法的钱，把这些银行卡称之为黑卡，知道他们把黑卡上的钱扣了以后，没有失主敢投诉、报案）信息，然后以他们成立的公司的名义通过在第三方支付公司开通的代扣通道，不需要银行卡密码，在他人不知情的状况下就直接扣取他人银行卡上的资金。 （一）被告人王宇纠集被告人宁丰、袁蒙等人在云南昆明成立信用卡诈骗工作室，进行信用卡诈骗的犯罪事实 2017年10月，高某（已被安徽省萧县公安局逮捕，另案处理）找到在昆明开通讯器材公司的王宇，叫王宇帮忙弄一个支付通道。高某告诉王宇，他有途径可以代扣别人银行卡里面的钱，而且不需要输入密码，说这些钱都是别人搞博彩的，就算被扣掉，失主也不敢投诉、报案，即使有失主投诉了，只要及时把钱返给他们就行了。看到来钱快，王宇动心了，决定和高某一起干，王宇负责找第三方支付公司开通道，宁丰负责跟高某学怎样识别银行卡，了解哪些银行卡能扣，哪些银行卡不能扣。 王宇随后用自己的云南华讯商贸有限公司，先后与通过在互联网上查找到的第三方支付平台宝付支付公司、易宝支付公司、上海银生宝支付公司签订代扣协议，开通代扣通道，并在昆明成立专门用于信用卡诈骗的工作室，宁丰负责向提供他人信用卡信息的“料商”挖料，收集他人银行卡信息，袁蒙负责将他人账户名、银行卡账号、身份证号码、银行预留电话号码四要素和需要代扣资金金额录入代扣平台进行代扣，对代扣得的进入云南华讯商贸有限公司或者王宇个人账户的资金，进行分配到“料商”、代扣通道商、王宇以及其他人员，并处理扣款投诉。被告人李伟峰、张某、闵某、卜磊、石某（在逃)、李鑫等人先后到过昆明工作室，他们主要是进行非法收集他人银行卡信息。 2017年11月，被告人王宇、宁丰到湖南省吉首市与“料商”湖南省泸溪县人杨炜（因犯非法提供信用卡信息罪2018年8月6日被本院判处有期徒刑三年）见面，通过商谈后达成杨炜提供的他人信用卡信息如果扣款成功，给杨炜60%的提成。被告人杨炜2017年11月底到12月初先后给宁丰、王宇提供朱某、刘某、刘某1等多张他人信用卡信息供王宇、宁丰通过第三方支付平台扣取他人银行卡里的钱159960元，杨炜已经获得宁丰、王宇分的提成95976元，杨炜将其中一些钱转给其他料商，自己获利15996元。 被告人宁丰、王宇还到全国各地与其他“料商”见面，与十余名“料商”达成长期供料关系，根据料商提供的他人信用卡信息，通过第三方代扣平台扣取他人信用卡内资金。2017年12月，王宇叫李鑫、石某到成都教汤松林怎样挖料并在成都成立专门挖料的工作室。被告人王康吉还帮王宇找来郭某1、雷某、覃某到这个成都工作室挖料。这些人专门通过自己到博彩网站挖料、和在QQ、微信、手机等通讯联络等交结的网友“料商”处挖料，获取他人银行卡信息，提供给王宇、宁丰、袁蒙等人代扣他人信用卡内资金。王宇通过云南华讯商贸有限公司、成都华成吉乾科技有限公司与宝付、快付通、银生宝、易宝支付等建立的代扣通道，扣取陈某、郑某、李某等人信用卡内存资金。 2017年11月到2018年04月，被告人王宇利用云南华讯商贸有限公司通过宝付网络科技（上海）有限公司代扣通道，扣取他人银行卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金14127679.87元，共计扣款成功831卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣被告人袁蒙、宁丰、王康吉等人银行卡共计15卡次，金额为178204.54元，实际成功扣取他人银行卡816卡次，成功扣款资金为13949475.33元，已经获得宝付支付打款13750948.86元到王宇指定的王宇、李某1（王宇公司员工，不知情本案）、刘某2（王宇公司员工，不知情本案）银行账户，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商等，以及自己使用。《宝付支付提供云南华讯商贸有限公司(投诉情况表）》投诉是32笔，是覃某1银行卡6217232105001368902等人的银行卡被扣款投诉，总投诉金额是637357.35元，已经全额退款。 2017年10月到2018年5月,被告人王宇利用云南华讯商贸有限公司通过易宝支付代扣通道,扣取他人信用卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金10155497元，共计扣款成功1450卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣王宇、宁丰、卜磊等人银行卡共计17卡次，金额为65194.88元，实际成功扣取他人银行卡1433卡次，成功扣款资金为10090302.12元，已经获得易宝支付打款10139486.35元到王宇指定的王宇、李鑫、李某2、云南华讯商贸账户，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商等，以及自己使用。《易宝支付公司商户10016059418云南华讯商贸有限公司投诉订单记录》投诉是102笔，是郭某2银行卡6217000780053742749等人的银行卡被扣款投诉，总投诉金额是1025202.52元，已经全额退款。 2017年11月到2018年7月，被告人王宇利用云南华讯商贸有限公司通过上海银生宝支付代扣通道，扣取他人信用卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金2100911.94元，共计扣款成功349卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣宁丰银行卡共计4卡次，金额为22897元，实际成功扣取他人银行卡345卡次，成功扣款资金为2078014.94元，已经获得银生宝支付打款2014970.76元到王宇指定的王宇、李某1（王宇公司员工不知情本案）、云南华讯商贸账户，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商等，以及自己使用。《上海银生宝电子支付服务有限公司提供商户云南华讯商贸有限公司投诉情况表》投诉是44笔，是余某银行卡6214838621525403等人的银行卡被扣款投诉，总投诉金额是346633.5元，已经全额退款。 2018年1月到2018年4月，被告人王宇利用昆明知本文化传播有限公司通过易宝支付代扣通道，扣取他人信用卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金5483691.48元，共计扣款成功762卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣被告人宁丰银行卡共计4卡次，金额为0.5元，实际成功扣取他人银行卡758卡次，成功扣款资金为5483690.98元，已经获得易宝支付打款5473150元到王宇指定的徐某账户，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商，以及自己使用。《易宝支付公司商户10017268303昆明知本文化传播有限公司投诉订单记录》投诉是102笔，是潘某银行6217713000544373等人的银行士被扣款投诉，总投诉金额是436383.92元，已经全额退款。 2018年2月到2018年4月，被告人王宇、王康吉利用王康吉的成都华成吉乾科技有限公司，通过宝付支付代扣通道扣取他人信用卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金7287407.96元，共计扣款成功440卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣宁丰、赵某银行卡共计2卡次，金额为50000.18元，实际成功扣取他人银行卡438卡次，成功扣款资金为7237407.78元，已经获得宝付支付打款6605250元到成都华成吉乾科技有限公司账户。根据王宇与王康吉的协议，王康吉拿成功扣取他人信用卡后获得的资金的10%，其余王康吉通过成都华成吉乾科技有限公司、王康吉本人账户转给王宇，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”，通道商，以及自己使用。《宝付支付提供商户成都华成吉乾科技有限公司(投诉情况表）》只有7笔投诉，是刘某3银行卡6222030409000581455等7个人7张银行卡被扣款投诉，总投诉金额是70858元，已经全额退款。宝付支付冻结成都华成吉乾科技有限公司、云南华讯商贸有限公司两个账户资金共计1058888.97元。 2018年5月到2018年8月，被告人王宇、王康吉利用王康吉的成都华成吉乾科技有限公司，通过深圳快付通支付代扣通道扣取他人信用卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡内资金3433485.29元，共计扣款成功281卡次，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣宁丰、袁蒙、李伟峰等人银行卡共计5卡次，金额为13元，实际成功扣取他人银行卡276卡次，成功扣款资金为3433472.29元，已经获得深圳快付通打款3433485.29元到成都华成吉乾科技有限公司账户。根据王宇与王康吉的协议,王康吉拿成功扣取他人信用卡后获得的资金的10%，其余款王康吉通过成都华成吉乾科技有限公司、王康吉本人账户转给王宇，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商等，以及自己使用。《深圳快付通金融网络科技有限公司提供光盘数据成都华成吉乾科技有限公司一客诉情况(2018-2019年)》表里有38笔投诉，是袁某1卡号为62220321070********、唐某卡号为62122623170********等银行卡被扣款，总投诉金额是501171.64元，已退款(包括卡主确认交易）给被扣款人是413708.21元，没有退款的金额是87463.43元。 被告人王宇利用云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司，通过第三方代扣平台宝付支付、银生宝、易宝支付、深圳快付通共扣取他人银行卡4066卡次（已减去被告人自扣47卡次），扣款金额为42588673.61元，获得第三方支付平台成功扣款打款41417291.39元，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商等，自己获利500余万元。此500余万元，王宇给宁丰分了110万左右（给宁丰买了一辆宝马车花40余万元、给宁丰本人转账还款20万元左右、给宁丰的母亲或父亲转了8万元、给宁丰父亲或母亲发过来的银行账户转了15万元以上，加上平常给的一些钱共有110万元左右），王宇自己拿了210万元左右（王宇用赃款590000元购买了一辆路虎揽胜越野车，其他的近200余万元，这200余万元中有1058888.97元在宝付支付公司被冻结了，还有给提供信用卡信息的人垫付投诉款有100万元左右）。王宇在到案后，已经主动上缴赃款100万元给公安机关。 被告人王康吉利用成都华成吉乾科技有限公司，通过第三方代扣平台宝付支付、深圳快付通共扣取他人银行卡714卡次（已减去被告人自扣7卡次），扣款金额为10670880.07元，获得第三方支付平台成功扣款打款10034013.43元，王康吉将大部分钱转给了王宇，王康吉通过成都华成吉乾科技有限公司账户给自己和通过雷某账户再转给自己账户，共计转款1532694.68元，然后通过自己账户给王宇转款到李鑫账户770000元，以及支付给他人一部分钱，王康吉个人获利290000元。 被告人袁蒙在王宇、王康吉利用云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方代扣平台扣取他人银行卡资金的过程中，负责将他人账户名，银行卡账号，身份证号码、银行预留电话号码四要素和需要代扣资金金额录入代扣平台进行代扣，对代扣得的进入云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司或者王宇个人等账户扣款成功的资金，进行分配到“料商”、代扣通道商、王宇以及其他人员，并处理扣款投诉，袁蒙参与代扣资金为云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方代扣平台宝付支付、银生宝、易宝支付、深圳快付通共扣取他人银行卡扣款金额为42272363.51元的部分操作，袁蒙没有从王宇处分得钱，只是得了王宇给其每月5000元的工资合计40000元。 被告人李鑫2017年11月到2018年5月期间，在王宇的昆明和成都工作室自己挖料获取他人银行卡信息，将他人50张左右银行卡信息提供给王宇、宁丰等人通过第三方平台成功扣取他人多张银行卡里的资金共计70余万元，按照10%的比例，石某通过微信、支付宝等转账给李鑫，李鑫获利6万元。 被告人汤松林2017年11月到2018年6月期间，在王宇的昆明和成都工作室自己挖料获取他人银行卡信息进行扣款，汤松林账户获得李鑫、成都华成吉乾科技有限公司、袁蒙、桂某、徐某账户转成功扣取他人银行卡1600265元的60%回扣款960159元，汤松林本人从其中获得20万元，其余款转给石某等人。汤松林2018年9月14日到泸溪县公安局主动投案自首后，已经向公安机关主动上缴赃款20万元。 被告人宁丰于2017年10月至2018年5月在云南昆明工作室负责挖料、提供他人银行卡信息，获得王宇花40多万买的一辆宝马车、王宇给宁丰本人转账还款20万左右、给宁丰的母亲或父亲转了8万元、给宁丰父亲或母亲发过来的银行账户转了15万元以上，加上平常王宇给的一些钱，宁丰共计获利110万元左右，按其返款60%的比例，宁丰提供他人银行卡成功扣款金额为1833333.3元。 （二）被告人宁丰纠集被告人李伟峰、卜磊等人在广东东莞成立信用卡诈骗工作室，进行信用卡诈骗的犯罪事实 2018年3月，被告人宁丰看到挖他人银行卡信息通过代扣平台扣取他人卡内资金来钱快，资金多，跟着王宇干自己获得的资金少，开始着手准备建立自己的工作室。2018年6月，宁丰在广东东莞建立了自己的工作室，并将被告人李伟峰、张某、闵某、卜磊、郭某、陈家豪带到自己的工作室，宁丰负责挖料和与代扣通道商对接，使用赖水明、梁经付等代扣通道商利用其代扣平台为自己代扣资金，李伟峰负责东莞工作室的日常管理、并带领张某、闵某等人及其自己挖料，然后给宁丰找他人代扣，袁蒙、卜磊也自己到处挖料、收料给宁丰找他人代扣，宁丰自己还找了十多个固定的“料商”为自己提供他人信用卡信息，再找代扣通道商扣取他人信用卡内资金。宁丰因为没有自己的代扣通道，先后多次找到赖水明、梁经付等想合作建立自己的代扣通道。2018年5月，赖水明、梁经付将利用湖南臻荣汽车租赁有限公司在易宝支付开通的代扣通道交给宁丰使用，宁丰还通过其他代扣通道商完成代扣。 2018年7月，被告人宁丰经吴某（在逃，交由户籍地公安机关处理）介绍，通过北京畅捷通支付技术有限公司（以下简称畅捷通支付）员工袁某在第三方支付平台畅捷通支付以贵州吉祥昌杰汽车租赁公司名义开通扣款通道，并答应给吴某、袁某代扣款的7-10%的分成。宁丰通过畅捷支付通道共计扣取多名他人信用卡内及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡存款567卡次，扣款成功2571116.01元，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣被告人宁丰银行卡共计2卡次，金额为120元，实际成功扣取他人银行卡565卡次，成功扣款资金为2570996.01元，宁丰从畅捷通支付公司提款，畅捷支付公司已经打款1390000元至宁丰指定的邓某1账户。因为投诉太多，畅捷通支付公司冻结了1181116.01元代扣款没有支付给宁丰，宁丰获得1390000元后自己拿了一部分，其他钱交给李伟峰等人支付给他人，宁丰通过刘某4、陈家豪账户给袁某（为其帮助宁丰在畅捷支付平台扣取他人银行卡钱成功扣款回扣款和补偿款）转账129199元。 2018年5月到2018年7月，宁丰利用赖水明、梁经付交给其使用的赖水明、梁经付利用湖南臻荣汽车租赁有限公司在易宝支付开通的代扣通道，成功扣取他人信用卡及被告人测试代扣通道和降低投诉自扣银行卡存款94卡次，扣款成功1015607元，其中被告人测试代扣通道和降低投诉自扣被告人李伟峰等人银行卡共计5卡次，金额为52元，实际成功扣取他人银行卡89卡次，成功扣款资金为1015555元，已经获得易宝支付打款1012548.36元到湖南臻荣汽车租赁有限公司账户。 2018年5月至2018年9月，宁丰自己单干后利用简某（在逃）建立的第三方代扣通道、梁经付与赖水明建立的代扣通道、自己建立的代扣通道等通道，共计扣取他人银行卡666卡次，扣款成功金额14285078.8元，获得第三方支付平台提款及其他代扣平台和其他被告人打款1300多万元。宁丰自己获利100万佘元，其他钱用于支付给提供他人银行卡信息的“料商”和通道商以及其他人员，部分用于出现的扣取他人银行卡被投诉后退款给投诉人。 根据被告人宁丰要被告人李伟峰做的“5.20记账”等账目显示，宁丰、李伟峰等人从2018年5月至9月扣取他人银行卡资金达14285078.8元。李伟峰、袁蒙、郭某、张某、闵某、卜磊、陈家豪均为向宁丰提供他人信用卡信息的挖料人员。 被告人宁丰伙同他人利用贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司等公司通过第三方支付平台北京畅捷通支付技术有限公司、易联支付有限公司等公司代扣他人银行卡666卡次（宁丰、李伟峰做的“5.20记账”扣取他人银行卡记录，不包含贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司自扣2卡次，易联支付有限公司自扣5卡次），扣款金额为14285078.8元，获得第三方支付平台提款及其他代扣平台打款1300多万元，被告人通过第三方平台自扣扣款7卡次金额为172元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人975535.48元，被北京畅捷通支付技术有限公司冻结止付1181116.01元，信用卡诈骗金额为14284906.8元，其东莞工作室获利金额为12128255.31元，宁丰还在2017年11月到2018年5月帮助王宇利用云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司、易宝支付有限公司代扣他人银行卡资金1833333.3元，从王宇处获利110万元，被告人宁丰涉信用卡诈骗金额为16118240.1元，其诈骗团伙获利金额为13961588.61元，宁丰个人获利金额为210万元。 被告人李伟峰主要负责东莞工作室的管理，并根据宁丰的指示将宁丰通过第三方代扣平台扣得的钱进行管理和支配给他人，做宁丰自己支配的扣款成功银行卡和收入以及支出给提供他人银行卡信息用于代扣他人银行卡钱的料商、通道商等人的账目，李伟峰做的电子表格账为【5.20‘记账。。】存储在李伟峰平常使用的台式电脑中，李伟峰从2018年5月开始到2018年9月2日止，对来往账目连续不断的更新做了详细的收入和支出账，并定期与宁丰通过电脑、手机等传递和实际查看对账。宁丰先后用李伟峰的两张银行卡及刘某4、陈家豪等人的银行卡接收成功扣取他人银行卡资金返款和给他人转回扣款以及其他款。 李伟峰在2018年5月到2018年9月期间，共在“5.20记账”中涉及成功扣取他人银行卡53卡次，扣款金额869523.44元打到李伟峰账户。大部分钱李伟峰打给了他人，李伟峰回扣和提成共计获利73000元。 被告人袁蒙提供他人银行卡信息给宁丰扣款，根据李伟峰【5.20‘记账。。】，2018年5月到2018年9月期间共计成功扣取他人银行卡20卡次，扣款金额809930.08元，按60%返回比例，获得回扣款472262元。袁蒙将其中一部分支付给他人，自己获利285794元，袁蒙还另外从宁丰处获得其他扣取他人信用卡内资金扣款成功136282.75的60%回扣81769.65元，袁蒙个人获利共计367563.65元。袁蒙用其中一部分赃款在昆明西山区云南凯迪汽车贸易有限公司按揭购买了一台凯迪拉克轿车，支付买车的首付款174950元。 被告人陈家豪于2018年6月份开始参加给宁丰提供他人银行卡信息进行扣款。宁丰和李伟峰用陈家豪招商银行、工商银行两个银行卡接受的代扣他人银行卡代扣成功回款是10015696.91元。陈家豪提供他人银行卡代扣成功的记录，共扣取王某、张某1等人银行卡43卡次，扣款成功总金额是481921.04元，按照扣款成功金额的50%或者40%给陈家豪分成，陈家豪获得238796元。因为他人银行卡里是否有钱需要先查询，陈家豪给李伟峰委托他人查询银行卡信息支付了每查询一张银行卡信息的费用850元、950元等不同银行查询费用，陈家豪因为查询他人银行卡是否有钱开支75000元左右查询费，陈家豪个人获利39000元。 被告人张某于2018年6月在李伟峰的邀请下到王宇云南工作室，从赌博网站上找银行卡，然后提供给工作室进行扣款，但没有扣款成功。2018年7月张某跟着李伟峰、宁丰到了广东东莞工作室，从扣款成功中提成30%。张某作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，根据李伟峰【5.20‘记账。。】，2018年5月到2018年9月期间共计成功扣取他人银行卡8卡次，扣款金额157250元，按30%返回比例，返回的回扣款是47175元。 被告人卜磊2018年3月到云南工作室，宁丰每月给卜磊底薪三千元外加百分之五的提成。2018年4月，宁丰给卜磊的收入由原来的3000元基本工资加百分之五的提成改成百分之五十的提成，基本工资取消。2018年6月，宁丰在广东东莞成立工作室，卜磊也跟其一起到东莞，继续收集他人银行卡信息。卜磊作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，根据李伟峰【5.20‘记账。。】，2018年5月到2018年9月期间共计成功扣取他人银行卡57卡次，扣款金额1021640.69元，按40%、55%、60%返回比例，返回的回扣款是530146元。银行卡被扣款人被扣款后投诉款是83365元，被投诉扣款需要退回被扣款人，结合卜磊与李伟峰、陈家豪等人银行打款账目和卜磊说明其中一部分款去向，卜磊实际获利金额为323147元。 被告人郭某2018年7月初与闵某、张某一起从昆明到宁丰东莞工作室，郭某作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，宁丰给郭某付其提供他人银行卡信息通过第三方代扣平台扣款成功金额50%的返回款。郭某在昆明和东莞工作室共挖得十几张银行卡给宁丰去扣，具体扣款成功几笔不清楚，共从宁丰处获得62874元。按照回扣50%计算，郭某提供他人银行卡信息给宁丰成功扣取他人银行卡款为125748元。 被告人闵某作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，根据李伟峰【5.20‘记账。。】，2018年5月到2018年9月期间共计成功扣取他人银行卡7卡次，扣款金额145570元，按50%、返回比例，返回的回扣款是72785元。因为最后两笔扣款是2018年9月2日，闵某2018年9月2日被公安机关抓获归案，还没有来得及返款，其实际获得返款59300元。 （三）被告人梁经付、赖水明纠集谢某等人在湖南娄底成立信用卡诈骗工作室，进行信用卡诈骗的犯罪事实 2017年9月，被告人赖水明与被告人梁经付商量一起做非法代扣他人银行卡资金生意，由梁经付负责在娄底购买公司建代扣通道，银行卡代扣所得资金从购买来的公司账户走账，赖水明负责提供他人银行卡，赖水明承诺给梁经付的分成是成功代扣资金的6%左右，赖水明自己拿成功代扣资金的6%左右，公司的平常开支不包括在内。2017年11月，梁经付购买了一公司并改名为湖南达岩科技有限责任公司，由赖水明找来其同学谢某(在逃）当法定代表人，公司成立后赖水明告诉梁经付做银行卡代扣生意需要有代扣通道，从网上可找到第三方支付平台开通，梁经付通过网上易联支付的客服联系，于2017年12月13日为湖南达岩科技有限责任公司从易联支付有限公司开通了代扣通道，之后在娄底市冻库家属区六楼租房内由谢某负责电脑操作扣取他人银行卡上的资金。梁经付与赖水明商量，给提供银行卡信息的人(料商）60%-70%的比例返款，给代扣公司业务员15%-18%的比例分成，开支谢某的工资外，剩下的钱由梁经付与赖水明平均分配。后面由于第三方代扣平台政策发生变化，易联支付公司说代扣通道就要关闭了，梁经付又通过何梓熙联系中金支付有限公司，于2018年4月4日以湖南达岩科技有限责任公司名义在中金支付有限公司开通了代扣通道并使用。 根据梁经付与何梓熙达成的协议，被告人何梓熙帮梁经付联系开通中金支付有限公司代扣通道，梁经付必须给何梓熙通过此代扣通道成功扣取他人银行卡款的10%-11%回扣，何梓熙还要求梁经付必须以现金存入何梓熙指定的接受回扣款何梓熙使用的张某2的两个银行账户，梁经付从中金支付获得打款后，按照与何梓熙的协议，从2018年4月16日到2018年8月9日，梁经付从湖南省娄底市多家银行多次存现和转账代扣他人银行卡成功回扣款19笔共计2953000元到何梓熙使用的张某2账户上。何梓熙收到梁经付的打款后，将款从张某2的银行账户转账到何梓熙银行账户，何梓熙将其中1265850元与戴某分成通过何梓熙银行账户转账给戴某，何梓熙本人获利1687150元。何梓熙2018年12月4日主动到泸溪县公安局投案自首，并主动上缴非法所得给公安机关20万元。 2018年3、4月份，赖水明为了避免投诉太多，一个代扣通道会被关闭，与梁经付商量多找几家租赁公司开通代扣通道。梁经付先成立了湖南苑峰租赁有限公司，由赖水明找来的王某1当法定代表人，公司成立后，梁经付于2018年4月14日、2018年5月7日以湖南苑峰租赁有限公司名义先后在易联支付有限公司、中金支付有限公司开通了代扣通道，之后梁经付又成立了湖南臻融汽车租赁有限公司，由赖水明找来的陈某1当法定代表人，梁经付于2018年4月23日、2018年5月29日以湖南臻融汽车租赁有限公司名义先后在易联支付有限公司、中金支付有限公司开通了代扣通道，而湖南臻融汽车租赁有限公司在易联支付开通的代扣通道经赖水明与梁经付同意后，给宁丰使用，赖水明与梁经付拿这个通道所扣款金额的10%分成。这三家公司开通的代扣通道在2018年6月之前，均是由谢某操作资金转账，之后由于谢某离开，就由梁经付操作。梁经付还从其亲戚手中转来一公司为娄底辉峰网络科技有限公司，梁经付将代扣他人银行卡资金从该公司过账刷流水。 被告人梁经付、赖水明从2018年4月9日至5月22日以湖南达岩科技有限公司名义在中金支付有限公司开通的代扣通道共扣款272笔、总金额为5491498,78元；梁经付、赖水明从2018年5月9日至2018年6月27日以湖南苑峰汽车租赁有限公司名义在中金支付有限公司开通的代扣通道共扣款487笔、总金额为9095600元，梁经付、赖水明从2018年6月4日至2018年9月1日以湖南臻融汽车租赁有限公司名义在中金支付有限公司开通的代扣通道共扣款880笔、总金额为14037800元。 (梁经付、赖水明从2018年4月9日至2018年9月1日利用湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻融汽车租赁有限公司在中金支付有限公司的代扣通道共扣款1639笔、总金额为28624898.78元，支付给中金支付有限公司手续费14630元，三公司共接收中金支付有限公司转账28610268.78元。） (中金支付有限公司对湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻融汽车租赁有限公司三家公司的代扣投诉金额合计是：合计投诉总金额：5840050元.认可或退款总金额已经退款是5240050元。建议报案处理没有退款总金额是：600000元。） 被告人梁经付、赖水明从2017年12月18日至2018年4月24日以湖南达岩科技有限公司名义在易联支付有限公司开通的代扣通道共扣款559笔、总金额为5869262.13元（其中他们自己测试通道扣款16600元），湖南达岩科技有限公司从易联支付有限公司获得转账总金额为5851592.72,差额17669.41元是易联支付有限公司手续费扣除。 被告人梁经付、赖水明从2018年4月14日至2018年5月27日以湖南苑峰汽车租赁有限公司名义在易联支付有限公司开通的代扣通道共扣款295笔、总金额为4853067.09元，湖南苑峰汽车租赁有限公司从易联支付有限公司获得转账总金额4838505.96元，差额14561.13元是易联支付有限公司手续费扣除。 被告人梁经付、赖水明、宁丰从2018年5月16日至2018年7月2日以湖南臻融汽车租赁有限公司名义在易联支付有限公司开通的代扣通道共扣款90笔、总金额为1015557元，湖南臻融汽车租赁有限公司从易联支付有限公司获得转账总金额1012548.36元，差额3058.64元是易联支付有限公司手续费扣除。 (梁经付、赖水明从2017年12月18日至2018年7月2日利用湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻融汽车租赁有限公司在易联支付有限公司的代扣通道共扣款944笔、总金额为11737886.22元，其中他们自己测试通道扣款16600元，支付给易联支付有限公司手续费35289.18元，三公司共接收易联支付有限公司转账11702597.04元。） (易联支付有限公司对湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻融汽车租赁有限公司三家公司的代扣投诉金额合计是：合计投诉总金额：2773253.97元；认可或退款总金额已经退款是2471210.79元。建议报案处理没有退款总金额是302043.18元。） 被告人赖水明、梁经付利用湖南达岩科技有限责任公司、湖南臻融汽车租赁有限公司、湖南苑峰租赁有限公司通过第三方代扣平台共计扣取他人银行卡2584卡次（已减去被告人自扣18卡次），成功扣取他人银行卡内资金40379435元，共计获得第三方代扣平台打款40329515.82元。赖水明、梁经付将其中大部分钱支付给了提供他人信用卡信息的料商、通道商等人，梁经付获利150万元。梁经付到案后已经主动上缴104万元给公安机关。 被告人赖水明利用其妻王某2、妻弟王某3以及赖水明本人账户接受梁经付通过湖南达岩科技有限责任公司、湖南臻融汽车租赁有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、娄底辉峰网络科技有限公司（梁经付中转资金账户）银行账户分成转款1437499元，赖水明还作为提供他人银行卡信息供王宇、宁丰等人通过第三方代扣平台代扣他人银行卡资金的料商，接受王宇、宁丰等因为赖水明提供他人银行卡信息成功扣款回扣款，赖水明接受王宇宁丰通过李鑫、徐某、刘某4、陈家豪、刘某5账户打款给赖水明提供他人银行卡信息扣款成功回扣款合计1235999元。 被告人王宇、宁丰等人信用卡诈骗金额为： 被告人王宇伙同王康吉等人利用云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司、易宝支付有限公司代扣他人银行卡4066卡次（已减去被告人自扣47卡次），扣款金额为42588673.61元，从第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司、易宝支付有限公司提款41417291.39元，被告人通过第三方自扣平台扣款47次金额为316310.1元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人2930143.5元，被宝付网络科技（上海）有限公司冻结止付1058888.97元，被告人王宇的信用卡诈骗金额为42272363.51元，其诈骗团伙获利金额为38283331.04元，王宇个人获利金额为2100000元。 被告人王康吉伙同王宇等人利用成都华成吉乾科技有限公司通过第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司代扣他人银行卡714卡次（已减去被告人自扣7卡次)，扣款金额为10720893.25元，从第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司提款10034013.43元，被告人通过第三方自扣平台扣款7次金额为50013.18元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人484566.21元，被宝付网络科技（上海）有限公司冻结止付682157.96元，被告人王康吉信用卡诈骗金额为10670880.07元，其诈骗团伙获利金额为9504155.9元，王康吉个人获利金额为290000元。 被告人袁蒙提供他人银行卡信息通过被告人宁丰建立的第三方支付代扣平台扣取他人信用卡内资金20卡次，涉嫌信用卡诈骗金额为809930.08元，袁蒙还另外从宁丰处获得其他扣取他人信用卡内资金扣款成功136282.75的60%回扣81769.65元，袁蒙从2017年12月到2018年9月，作为王宇昆明工作室工作人员，帮助王宇等人代扣他人银行卡600卡次，扣款金额为15000000元，被告人袁蒙涉嫌信用卡诈骗金额为15946212.83元，其诈骗团伙获利金额为608544.75元，袁蒙个人获利金额为367563.65元。 被告人梁经付伙同赖水明、何梓熙等人利用湖南达岩科技有限责任公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司三家公司通过第三方支付平台中金支付有限公司、易联支付有限公司代扣他人银行卡2584卡次（已减去被告人自扣18卡次），扣款金额为40379435元，从第三方支付平台中金支付有限公司、易联支付有限公司提款40329515.82元，梁经付获得所有成功扣款金额5%-6%左右的回扣，被告人通过第三方自扣平台扣款18卡次金额为16762元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人7711260.79元，被告人梁经付，涉嫌信用卡诈骗金额为40362673元，其诈骗团伙获利金额为32651412.21元，梁经付个人获利金额为1500000元。 被告人赖水明伙同梁经付、何梓熙等人利用湖南达岩科技有限责任公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司三家公司通过第三方支付平台中金支付有限公司、易联支付有限公司代扣他人银行卡2584卡次（已减去被告人自扣18卡次），扣款金额为40379435元，从第三方支付平台中金支付有限公司、易联支付有限公司提款40329515.82元，赖水明获得所有成功扣款金额5%-6%左右的回扣，被告人通过第三方自扣平台扣款18卡次金额为16762元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人7711260.79元，涉嫌信用卡诈骗金额40362673元，其娄底工作室诈骗团伙获利金额为32651412.21元，赖水明还将他人银行卡信息提供给王宇、宁丰，通过王宇、宁丰建立的第三方支付平台代扣他人银行卡资金扣取他人银行卡资金为2059998.3元，获得扣款成功60%回扣1235999元，赖水明拿其中5%，被告人赖水明涉嫌信用卡诈骗金额为422671.3元，赖水明个人获利金额为1499298.95元。 被告人何梓熙伙同梁经付、赖水明利用湖南达岩科技有限责任公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司三家公司通过第三方支付平台中金支付有限公司代扣他人银行卡1643卡次，扣款金额为28624898.78元，从第三方支付平台中金支付有限公司提款28624898.78元，何梓熙与戴某获得所有成功扣款金额10%-11%左右的回扣，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人5240050元，被告人何梓熙涉嫌信用卡诈骗金额为28624898.78元，其诈骗团伙获利金额为23384848.78元，何梓熙个人获利金额为1687150元。 被告人宁丰伙同他人，利用贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司等公司通过第三方支付平台北京畅捷通支付技术有限公司、易联支付有限公司等公司代扣他人银行卡666卡次（宁丰、李伟峰做的5,20记账扣取他人银行卡记录，不包含贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司自扣2卡次，易联支付有限公司自扣5卡次），扣款金额为14285078.8元，获得第三方支付平台提款及其他代扣平台打款1300多万元，被告人通过第三方自扣平台扣款7卡次金额为172元，因为被扣款人投诉已经退款给投诉人975535.48元，被北京畅捷通支付技术有限公司冻结止付1181116.01元，涉嫌信用卡诈骗金额为14284906.8元，其东莞工作室获利金额为12128255.31元，被告人宁丰还在2017年11月到2018年5月帮助王宇利用云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方支付平台宝付网络科技（上海）有限公司、深圳快付通金融网络科技有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司、易宝支付有限公司代扣他人银行卡资金1833333.3元，从王宇处获利110万元，被告人宁丰涉嫌信用卡诈骗金额为16118240.1元，其诈骗团伙获利金额为13961588.61元，宁丰个人获利金额为210万元。 被告人陈家豪把自己的商银行、工商银行两个银行卡借给宁丰扣取他人银行卡资金后转账，宁丰用陈家豪招商银行、工商银行两个银行卡接受的代扣他人银行卡代扣成功回款是10015696.91元，其诈骗团伙获利金额为8912749元，被告人陈家豪，提供他人银行卡信息给宁丰等人扣款成功扣取他人银行卡43卡次，金额为481921.04元，其诈骗团伙获利金额为238796元。被告人陈家豪涉嫌信用卡诈骗金额为10497617.95元，其诈骗团伙获利金额为9151545元，陈家豪个人获利金额为114151元。 被告人汤松林，提供他人银行卡信息给王宇、宁丰等人扣款成功扣取他人银行卡多次金额为1600265元，帮助王宇管理成都工作室，并用自己的银行卡接受扣取他人银行卡得的回款，自己拿一部分回扣后其余钱再中转给石某，石某拿一部分再将钱分给其他人，被告人汤松林涉嫌信用卡诈骗金额为1600265元，其诈骗团伙获利金额为960159元，汤松林个人获利金额为20万元。 被告人李伟峰在宁丰广东东莞工作室，负责工作室日常管理，并帮助宁丰做代扣他人银行卡成功扣款及返利给料商等人的“5.20记账”，从部分提供他人银行卡信息给宁丰等人代扣他人银行卡资金的料商处拿回扣，被告人李伟峰“5.20记账”记录成功扣取他人银行卡扣款53卡次，金额为869523.44元，涉嫌信用卡诈骗金额为869523.44元，其诈骗团伙获利金额为426272元，李伟峰个人获利金额为73000元。 被告人杨炜，2017年11月至12月期间，将朱某等他人银行卡信息提供给宁丰、王宇代扣他人银行卡内资金159960元，杨炜拿其中10%回扣，给杨炜提供他人银行卡信息的“料商”拿50%回扣，被告人杨炜涉嫌信用卡诈骗金额为159960元，其诈骗团伙获利金额为95976元，被告人杨炜个人获利金额为15996元。 被告人张某，提供他人银行卡信息给宁丰扣款成功扣取他人银行卡8卡次，涉嫌信用卡诈骗金额为157250元，其诈骗团伙获利金额为78625元，被告人张某个人获利金额为47175元。 被告人闵某，提供他人银行卡信息给宁丰扣款成功扣取他人银行卡7卡次，金额为145570元，被告人闵某涉嫌信用卡诈骗金额为145570元，其诈骗团伙获利金额为72785元，闵某个人获利金额为59300元。 被告人卜磊，提供他人银行卡信息给宁丰扣款成功扣取他人银行卡57卡次，金额为1021640.69元，被告人卜磊涉嫌信用卡诈骗金额为1021640.69元，其诈骗团伙获利金额为446781元，卜磊个人获利金额为323147元。 被告人郭某，提供他人银行卡信息给宁丰扣款成功扣取他人银行卡多次，金额为125748元，被告人郭某涉嫌信用卡诈骗金额为125748元，其诈骗团伙获利金额为62874元，郭某个人获利金额为62874元。 被告人李鑫，提供他人银行卡信息给王宇、宁丰等人扣款成功扣取他人银行卡多次，金额为700000元，被告人李鑫涉嫌信用卡诈骗金额为700000元，其诈骗团伙获利金额为70000元，李鑫个人获利金额为60000元。 二、受贿 被告人袁某系北京畅捷通支付技术有限公司上海分公司员工。2018年7月，被告人宁丰经吴某（在逃）介绍，通过袁某在北京畅捷通支付技术有限公司以贵州吉祥昌杰汽车租赁公司名义开通代扣通道，并答应给吴某、袁某代扣款7-10%的分成。宁丰通过该通道共计成功扣款资金为2570996.01元，畅捷通支付公司已经打款1390000元至宁丰指定的邓某1账户。因为投诉太多，畅捷通支付公司冻结了1181116.01元代扣款没有支付给宁丰。后宁丰通过刘某4、陈家豪账户给袁某转账129199元，其中回扣款99200元，另29999元，是宁丰使用代扣通道投诉太多，袁某怕失去工作，宁丰另外给的补偿款。上述129199元，袁某给吴某转款36380元，自己得92819元。袁某2018年9月14日在上海主动找泸溪县公安局民警向民警投案自首。袁某已将从宁丰处获得的129199元全额上缴公安机关。 2018年9月2日被告人宁丰、王康吉、袁蒙被抓获归案；2018年9月3日被告人王宇、梁经付、李伟峰、卜磊、张某、闵某、被抓获归案；2017年12月14日被告人杨炜被抓获归案；2018年11月16日被告人赖水明投案自首；2018年9月14日被告人袁某投案自首；2018年9月14日被告人汤松林投案自首；2018年11月10日被告人郭某被抓获归案；2018年12月5日被告人何梓熙投案自首；2018年11月10日被告人李鑫被抓获归案；2019年2月25日被告人陈家豪被抓获归案。被告人王宇到案后，主动上缴赃款100万元给公安机关；被告人汤松林到案后，主动上缴赃款20万元给公安机关；被告人袁某到案后，主动上缴赃款12.9199万元给公安机关；被告人何梓熙到案后，主动上缴赃款20万元给公安机关；被告人梁经付到案后，主动上缴赃款104万元给公安机关。 证实上述事实的证据有： （一）被告人的供述 1、被告人王康吉的供述和辩解，证实被告人王宇通过汤松林介绍找到王康吉，提出由王康吉以其名下的成都华成吉乾科技有限公司找到第三方支付公司开通代扣通道，之后成都华成吉乾科技有限公司是在2018年1月29日与宝付支付有限公司签订的网络支付合作协议，2018年5月与深圳快付通支付有限公司开通了代扣通道，王康吉听王宇的安排在四川省成都市高新区中和镇新怡华庭东区租一套房子给汤松林、石某，还帮其找来郭某1、雷某、覃某给王宇做事。王康吉找到宝付、快付通等支付公司开通代扣通道交由王宇具体扣款，所扣款返到王康吉公司对公账户上，钱到账之后王康吉再转给王宇账户。成都华成吉乾科技有限公司在宝付支付有限公司的资金支付通道从2018年2月7日至2018年4月17日共扣取了440笔、金额7287407.96元。成都华成吉乾科技有限公司从2018年2月11日开始接宝付支付有限公司款共29笔、金额6605250元。2018年5月7日至8月29日成都华成吉乾科技有限公司利用深圳快付通支付有限公司的代扣通道扣取他人信用卡内现金28笔、金额3433485.29元。成都华成吉乾科技有限公司从宝付支付有限公司、深圳快付通支付有限公司的资金支付通道共扣取了他人信用卡681笔、金额10720893.25元，成都华成吉乾科技有限公司从宝付支付有限公司、深圳快付通支付有限公司获得的资金84笔、金额9681563.7元。宝付支付提供商户成都华成吉乾科技有限公司投诉7笔总投诉金额是70858元，均已处理。 深圳快付通金融网络科技有限公司提供的成都华成吉乾科技有限公司总投诉金额是501171.64元，已退款是413708.21元，没有退款的金额87463.43元。王康吉银行卡尾号3498获得成都华成吉乾科技有限公司银行账户尾号00015打款1432694.68元，获得雷某银行卡尾号2138打款100000元，共计1532694.68元，王康吉尾号3498又从这1532694.68元中给李鑫尾号1460打款770000元，还剩下有762694.68元，在王康吉卡里。王康吉承认自己得了29万元，还有46万元左右转给了王宇、汤松林等人。 2、被告人王宇的供述和辩解，证实2017年10月，高某（另案处理）找到在昆明开通讯器材公司的王宇，叫王宇帮忙弄一个支付通道，高某告诉王宇，他有途径可以代扣别人银行卡里面的钱，而且不需要输入密码。说这些钱都是别人搞博彩的，就算被扣掉，失主也不敢投诉、报案，即使有失主投诉了，只要及时把钱返给他们就行了。看到来钱快，王宇动心了，决定和高某一起干，王宇负责找第三方支付公司开通道，宁丰负责跟高某学着怎么识别银行卡，了解哪些银行卡能扣，哪些不能扣。主要针对就是三不同、一不通银行卡，把这些银行卡称之为黑卡，知道他们把黑卡的钱扣了以后，没有失主敢投诉、报案。王宇随后用自己的云南华讯商贸有限公司，先后与通过互联网上查找到的第三方支付平台宝付支付公司、易宝支付公司、上海银生宝支付公司签订代扣协议、开通代扣通道，并在昆明成立专门用于诈骗他人信用卡扣款的工作室，王宇公司的宁丰负责向提供他人信用卡信息的“料商”挖料，收集他人信用卡信息，王宇公司的袁蒙负责将他人账户名、银行卡账号、身份证号码、银行预留电话号码四要素和需要代扣金额录入代扣平台进行代扣，对代扣得的进入云南华讯商贸有限公司或者王宇个人账户的资金，进行分配到“料商”、代扣通道商、王宇以及其他人员，并处理扣款投诉。为了获取更多的他人信用卡信息，2017年11月底左右，宁丰找来李鑫（外号“胖子”）、石某、“西瓜”三个娄底仔到王宇工作室负责挖料，李鑫还负责给料主返款，一个月后，王宇叫李鑫、石某到成都教汤松林怎样挖料且成立工作室。2017年11月15日王宇工作室开始利用其云南华讯商贸有限公司在宝付支付有限公司的代扣通道扣取他人信用卡内现金，至2018年4月1日，共扣款成功831笔14127679.87元。2017年11月16日开始用王宇、李鑫、刘某2银行账户接收所扣款项，至2018年3月12日共接收98笔，计币13750498.99元。2017年11月25日云南华讯商贸有限公司开始用上海银生宝支付有限公司的代扣通道扣取他人信用卡内现金。实际扣取他人银行卡金额为2078014.94元。2017年11月15日云南华讯商贸有限公司开始利用易宝支付有限公司代扣通道扣取他人信用卡内现金，至2018年5月2日共扣取他人信用卡内现金共1434笔、金额10090302.19元。2018年1月26日王宇工作室利用刘某8的昆明知本文化传播有限公司在易宝支付有限公司资金代扣通道扣取他人信用卡内现金，共扣取他人信用卡内现金758笔、金额5483690.88元。2018年2月7日王宇工作室开始利用王康吉的成都华成吉乾科技有限公司在宝付支付有限公司的代扣通道扣取他人信用卡内现金，扣取他人信用卡现金439笔、金额7287405.96元。2018年5月7日王宇工作室开始利用王康吉的成都华成吉乾科技有限公司在深圳快付通的代扣通道扣取他人银行卡资金，共扣取他人信用卡现金273笔、金额3433459.19元。云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司在上海银生宝支付有限公司、宝付支付有限公司、易宝支付有限公司、深圳快付通支付有限公司的代扣通道共扣取他人信用卡现金4080笔、金额42500553.03元，接收返款318笔、金额40994474.92元，相差金额1506078.11元是交给支付公司的手续费，支付公司还有100多万元未返回。王宇利用云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司、成都华成吉乾科技有限公司三家公司通过第三方代扣平台宝付支付、银生宝、易宝支付、深圳快付通共扣取他人银行卡4066卡次，扣款金额为42272363.51元，获得第三方支付平台成功打款41417291.39元，王宇将这些钱用于支付给提供他人信用卡信息用于扣款的“料商”、通道商等，共获利500余万元，其中给宁丰分了110万左右，王宇自己拿了210万元左右，其他的近200余万元，这200余万元中有1058888.97元在宝付支付公司被冻结了、还有给提供信用卡信息的人垫付投诉款有100万元左右。王宇在到案后，已经主动上缴账款100万元给公安机关。《宝付支付提供商户成都华成吉乾科技有限公司（投诉情况表)》总投诉金额是70858元，投诉处理结果是：确认交易。就是已经全额退款。 宝付支付提供云南华讯商贸有限公司（投诉情况表)，投诉是32笔，总投诉金额是637357.35元，已经全额退款。《易宝支付公司商户10016059418云南华讯商贸有限公司投诉订单记录》总投诉金额是1025202.52元，这些就是已经全额退款。《易宝支付公司商户10017268303昆明知本文化传播有限公司投诉订单记录》投诉是102笔，总投诉金额是436383.92元，投诉处理结果是：已经全额退款。《上海银生宝电子支付服务有限公司提供商户云南华讯商贸有限公司投诉情况表》投诉是44笔，总投诉金额是346633.5元，已经全额退款。《深圳快付通金融网络科技有限公司提供光盘数据成都华成吉乾科技有限公司一客诉情况(2018-2019年)》表里是38笔投诉，总投诉金额是501171.64元，其中投诉处理结果为跟进情况：已退款413708.21元，没有退款的金额87463.43元。 3、被告人宁丰的供述和辩解，证实2017年10月，被告人高某找到王宇，叫王宇帮忙弄一个支付通道，高某告诉王宇，他有途径可以代扣别人银行卡里面的钱，而且不需要输入密码。说这些钱都是别人搞博彩的，就算被扣掉了，失主也不敢投诉、报案，即使有失主投诉了，只要我们及时把钱返给他们就行了。看到来钱快，王宇动心了，决定和高某一起干，王宇负责找第三方支付公司开通道，宁丰负责跟高某学着怎么识别银行卡，了解哪些银行卡能扣，哪些银行卡不能扣。王宇随后用自己的云南华讯商贸有限公司，与通过互联网上查找到的第三方支付平台宝付公司签订代扣协议开通了第一个通道，并在昆明成立专门用于诈骗他人信用卡扣款的工作室，宁丰负责向提供他人信用卡信息的“料商”挖料，收集他人信用卡信息，王宇公司的袁蒙负责将他人账户、银行卡账号，身份证号码、银行预留电话号码四要素和需要代扣金额录入代扣平台进行代扣，对代扣得的转入云南华讯商贸有限公司或者王宇个人账户的资金，进行分配到“料商”、代扣通道商、王宇以及其他人员，并处理投诉。2017年11月王宇、宁丰到湘西自治州吉首市与“料商”杨炜见面，通过商谈后达成杨炜提供的他人信用卡信息如果扣款成功，给杨炜60%的提成，杨炜2017年11月底到12月初先后给宁丰、王宇提供朱某等多张他人信用卡信息供王宇、宁丰通过第三方支付平台扣取他人银行卡里的钱159960元，杨炜已经获得提成95976元，杨炜将其中一些钱转给其他料商，自己获利15996元。宁丰、王宇到全国各地与其他“料商”见面，随后王宇将云南华讯商贸有限公司还开通了上海银生宝电子支付服务有限公司（以下简称银生宝）、易宝支付有限公司（以下简称易宝支付）、宝付网络科技（上海）有限公司（以下简称宝付支付）的代扣平台代扣业务，建立了更多的扣款通道，并与成都的王康吉商量后用王康吉的成都华成吉乾科技有限公司开通了与宝付网络科技（上海）有限公司、深圳市快付通金融网络科技服务有限公司（以下简称深圳快付通）的代扣通道，在成都设立了工作室，并招募李伟峰、张某、闵某、卜磊、汤松林、石某（在逃)、李鑫等人到其昆明工作室工作，这些人专门通过自己到博彩网站挖料、和在收微信、手机等通讯联络等交结的网友“料商”处挖料，获取他人银行卡信息，提供给王宇、宁丰、袁蒙等人代扣他人信用卡内资金。 宁丰在帮助王宇代扣他人银行卡期间，获得王宇买的一辆宝马车、王宇给宁丰本人转账还款20万左右、给宁丰的母亲或父亲转了8万元、给宁丰父亲或母亲发过来银行账户转了15万元以上，加上平常王宇给的一些钱，共计获利110万元左右。2018年3月，宁丰看到用他人银行卡信息通过代扣平台扣取他人卡内资金来钱快，资金多，跟着王宇干自己获得的资金少，开始着手准备建立自己的工作室，2018年6月宁丰在广东东莞建立了自己的工作室，并将李伟峰、张某、闵某、卜磊、郭某、陈家豪带到自己的工作室工作，宁丰负责挖料和与代扣通道商对接，请赖水明、梁经付等代扣通道商利用其代扣平台代扣资金，李伟峰负责东莞工作室的日常工作、并带领张某、闵某等人及其自己挖料给宁丰找他人代扣，袁蒙、卜磊也自己到处挖料、收料给宁丰找他人代扣，宁丰自己还找了十多个固定的“料商”为自己提供他人信用卡信息，先后多次找到赖水明、梁经付等想合作建立自己的代扣通道。2018年5月赖水明、梁经付将利用湖南臻荣汽车租赁有限公司在易宝支付开通的代扣通道交给宁丰使用，宁丰还通过其他代扣通道商完成代扣。 2017年11月15日云南华讯商贸有限公司在宝付支付有限公司的代扣通道扣取他人信用卡内现金，至2018年4月1日，共扣款成功831笔14127679.87元。2017年11月16日开始用王宇、李鑫、刘某2银行账户接收所扣款项，至2018年3月12日共接收98笔，计币13750498.99元。袁蒙给宁丰东莞工作室提供他入信用卡扣钱，在《8.16系列信用卡诈骗案李伟峰5.20记账》里有记录。2018年7月宁丰通过吴某介绍通过北京畅捷支付技术有限公司（以下简称畅捷支付）员工袁某在第三方支付平台畅捷支付以贵州吉祥昌杰汽车租赁公司名义开通扣款通道，并答应给吴某代扣款的7-10%的分成。宁丰通过畅捷支付通道共计扣款资金为2570996.01元，因为投诉太多，畅捷支付公司冻结了1181116.01元代扣款没有支付给宁丰。2018年5月到2018年7月，宁丰利用赖水明、梁经付交给其使用的湖南臻荣汽车租赁有限公司在易宝支付开通的代扣通道，成功成功扣款资金为1015555元，已经获得易宝支付打款1012548.36元。2018年5月开始到2018年9月，宁丰自己单干后利用简某（福建人在逃、交由福建省公安机关立案侦查）建立的第三方代扣通道、梁经付建立的代扣通道、自己建立的代扣通道等通道，共计扣取他人银行卡扣款成功金额14285078.8元。 宁丰从王宇处获利110万元，被告人宁丰涉嫌信用卡诈骗金额为16118240.1元，其诈骗团伙获利金额为13961588.61元，宁丰个人获利金额为2100000元。 4、被告人梁经付的供述和辩解，证实2017年9月赖水明与梁经付商量一起做非法代扣他人银行卡资金生意，由梁经付负责在娄底购买公司建通道代扣，银行卡代扣所得资金从这购买来的公司账户走账，赖水明负责提供他人银行卡料，赖水明承诺给梁经付的分成是成功代扣资金的6%左右，赖水明自己拿成功代扣资金的6%左右，公司的平常开支不包括在内。于2017年11月梁经付购买了一公司并改名为湖南达岩科技有限责任公司，由赖水明找来其同学谢某（在逃）当法定代表人，公司成立后赖水明告诉梁经付做银行卡代扣生意需要有代扣通道，从网上可找到第三方支付平台开通，梁经付通过网上易联支付的客服联系，于2017年12月13日为湖南达岩科技有限责任公司从易联支付有限公司开通了代扣通道，之后在娄底市冻库家属区六楼租房内由谢某负责电脑操作扣取他人银行卡上的资金。后面由于第三方代扣平台政策发生变化，易联支付公司说代扣通道就要关闭了，梁经付又通过何梓熙联系中金支付，于2018年4月4日以湖南达岩科技有限责任公司名义在中金支付有限公司开通了代扣通道并使用。根据梁经付与何梓熙达成的协议，何梓熙帮梁经付联系开通中金支付代扣通道，梁经付须给何梓熙通过此代扣通道成功扣取他人银行卡款的10%-11%回扣，何梓熙还要求梁经付必须以现金存入何梓熙指定的接受回扣款何梓熙使用的张某2的两个银行账户，梁经付从中金支付获得打款后，按照与何梓熙的协议，从2018年4月16日到2018年8月9日，梁经付从湖南省娄底市多家银行多次存现和转账代扣他人银行卡成功回扣款19笔共计2953000元到何梓熙使用的张某2账户上。2018年3、4月份，赖水明为了避免投诉太多，一个代扣通道会被关闭，与梁经付商量多找几家租赁公司开通代扣通道。梁经付先成立了湖南苑峰租赁有限公司，由赖水明找来的王某1当法定代表人，公司成立后，梁经付于2018年4月14日、2018年5月7日以湖南苑峰租赁有限公司名义先后在易联支付有限公司、中金支付有限公司开通了代扣通道，之后梁经付又成立了湖南臻荣汽车租赁有限公司，由赖水明找来的陈某1当法定代表人，梁经付于2018年4月23日、2018年5月29日以湖南臻荣汽车租赁有限公司名义先后在易联支付有限公司、中金支付有限公司开通了代扣通道，而湖南臻荣汽车租赁有限公司在易联支付开通的代扣通道经赖水明与梁经付同意后，给宁丰使用，赖水明与梁经付拿这个通道所扣款金额的10%分成。这三家公司开通的代扣通道在2018年6月之前，均是由谢某操作资金转账，之后由于谢某离开，就由梁经付操作。梁经付还从其亲戚手中转来一公司为娄底辉峰网络科技有限公司，梁经付将代扣他人银行卡资金从该公司过账刷流水。 梁经付、赖水明从2018年4月9日至5月22日以湖南达岩科技有限公司名义在中金支付有限公司开通的代扣通道共扣款272笔、总金额为5491498.78元，湖南达岩科技有限公司从中金支付有限公司获得转账37笔、总金额为548877.78，差额2720元是中金支付有限公司每笔收取10元手续费扣除。《中金支付提供湖南达岩科技有限责任公司投诉处理情况统计表》统计投诉总笔数是22笔，是张某3银行卡尾数3875,朱某银行卡尾数5070等人的银行卡被扣款后投诉，总投诉金额是588400.00元。退款到被扣款人银行卡是588400.00元。梁经付、赖水明从2018年5月9日至2018年6月27日以湖南苑峰汽车租赁有限公司名义在中金支付有限公司开通的代扣通道共扣款487笔、总金额为9095600元。梁经付、赖水明从2018年6月4日至2018年9月1日以湖南臻荣汽车租赁有限公司名义在中金支付有限公司开通的代扣通道共扣款880笔、总金额为14037800元，湖南臻荣汽车租赁有限公司从中金支付有限公司获得转账52笔、总金额14030760元，差额7040元是中金支付有限公司每笔收取8元手续费扣除。《中金支付提供湖南臻荣汽车租赁有限公司投诉处理情况统计表》统计投总笔数是145笔，是刘某6银行卡尾数9171、邓某银行卡尾数4376等人的银行卡被扣款后投诉，总投诉金额是3191900.00元。2018年8月31日之前的投诉都已经退款到被扣款人银行卡是2591900元。（梁经付、赖水明从2018年4月9日至2018年9月1日利用湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司在中金支付有限公司的代扣通道共扣款1639笔、总金额为28624898.78元，支付给中金支付有限公司手续费14630元，三公司共接收中金支付有限公司转账28610268.78元。）中金支付有限公司对湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司三家公司的代扣投诉金额合计是：合计投诉总金额：584005元。认可或退款总金额已经退款是5240050元。建议报案处理没有退款总金额是：600000元。梁经付、赖水明从2017年12月18日至2018年4月24日以湖南达岩科技有限公司名义在易联支付有限公司开通的代扣通道共扣款559笔、总金额为5869262.13元。《易联支付提供湖南达岩科技有限责任公司投诉处理情况统计表》统计投诉总笔数是100笔，总投诉金额是1158524.79元。认可或退款金额是已经退款1021178.78元，“建议报案处理”的是没有退款的金额是137346.01元。梁经付、赖水明从2018年4月14日至2018年5月27日以湖南苑峰汽车租赁有限公司名义在易联支付有限公司开通的代扣通道。梁经付、赖水明、宁丰从2018年5月16日至2018年7月2日以湖南臻荣汽车租赁有限公司名义在易联支付有限公司开通的代扣通道。易联支付有限公司对湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司三家公司的代扣投诉金额合计是：合计投诉总金额：2773253.97元；认可或退款总金额已经退款是2471210.79元。建议报案处理没有退款总金额是302043.18元。梁经付通过湖南达岩、苑峰、臻荣三公司开通的代扣通道非法代扣他人银行卡获利150000元，赖水明通过三公司开通的代扣通道非法代扣他人银行卡获利1437499元。这三家公司给宁丰按70%返款到其掌握的刘某4、陈家豪、李伟峰三个银行账户共转账3322777.38元。 5、被告人赖水明的供述和辩解，证实被告人赖水明与被告人梁经付商议非法代扣他人银行卡资金，之后由赖水明提供法人谢某、王某1、陈某1，梁经付具体操作成立公司，先后成立了湖南达岩科技有限责任公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司，公司成立后由梁经付联系开通代扣通道，赖水明负责提供信用卡信息，谢某负责具体操作代扣并领取每月5000元的工资。在梁经付开通代扣通道前，赖水明把自己手上掌握的他人银行卡信息提供给宁丰进行代扣，宁丰成功扣款后将60%返回给赖水明，赖水明拿返回款的1-5%，其余的返回给他提供银行卡信息的人。在梁经付开通代扣通道后，赖水明把自己手上掌握的他人银行卡信息在这边三公司开通的通道进行代扣，代扣成功后，谢某就把65%的返回款通过王某3建行卡、王某2农行卡上，然后赖水明拿返回款的5%，60%再由赖水明返回给他提供银行卡信息的人，这边通道代扣不了的他人银行卡信息仍然通过提供给宁丰进行代扣。湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司、娄底辉峰网络科技有限公司与王某3、王某2、赖水明账户银行转账金额为1437499元；宁丰通过李鑫、徐某、刘某4、陈家豪、刘某5账户向赖水明使用的王某3银行卡转账金额为1235999元。 6、被告人袁蒙的供述和辩解，证实袁蒙20**年11月份在王宇的授意下，负责操作王宇提供的云南华讯商贸有限公司开通的宝付支付有限公司的代扣通道与王康吉成都华成吉乾公司开通的宝付支付有限公司、深圳快付通支付有限公司的代扣通道进行扣款，“料主”主要是跟袁蒙联系，他们把“料”的信息发给袁蒙进行代扣，代扣成功之后每天都会做统计，袁蒙每天到了下午六点之后就跟王宇做汇报，把每天每个“料主”提供的“料”代扣了多少钱都跟王宇说，然后再跟王宇决定给每个“料主”返款多少钱，王宇同意之后就叫袁蒙去找李鑫，把要转款的人和卡号、金额都给李鑫，然后李鑫用他自己的银行卡给这些人返款。从2018年5月开始，袁蒙除了通过代扣通道扣款外，还负责处理投诉及退款，获取每月5000元工资收入，袁蒙经手扣款的银行卡有一千五百多张，扣款成功的有一千多万元。袁蒙确认：2017年11月15日开始利用云南华讯商贸有限公司在宝付支付有限公司的代扣通道扣取他人信用卡内现金，至2018年4月1日，共扣款成功831笔，计币14127679.87元。2018年2月7日开始利用王康吉的成都华成吉乾科技有限公司在宝付支付有限公司的代扣通道扣取他人信用卡内现金，至2018年4月17日，共扣款成功440笔，计币7287407.96元。2018年5月7日至8月29日成都华成吉乾科技有限公司利用深圳快付通支付有限公司资金代扣通道扣取他人信用卡内现金281笔、金额3433485.29元，除去测试自扣款26.1元外，共扣取他人信用卡现金213笔、金额3433459.19元。两公司通过宝付支付有限公司、深圳快付通支付有限公司的代扣通道共扣款1484笔、金额为24848547.02元。袁蒙从2018年3月份开始，通过提供别人银行卡信息给宁丰，宁丰通过自己的第三方代扣平台，代扣他人银行卡里的钱，然后按照扣款成功比例60%返回，返回款打到袁蒙的工商银行卡尾数5701和中国银行卡尾数6717上，在2018年6月20日买车之前，袁蒙将这些钱从上面两个账户、还有支付宝转到一个他同学李建的中国银行尾数6107账户总共转了267563.65元，（调取有银行流水证据卷25P37-39,显示：自2018年4月11日至2018年6月12日从袁蒙工商银行卡尾数5701和中国银行卡尾数6717上转至李健的中国银行尾数6107账户共计1291594.9元），2018年6月28日以后的账回款总共是286468元。 7、被告人汤松林的供述和辩解，证实汤松林应王宇邀请于2017年11月到王宇的云南工作室学习怎样扣取他人银行卡钱，因其觉得麻烦，在王宇的安排下，汤松林带石某、李鑫到成都租房，一起在赌博网上获取他人银行卡信息，先后有石某找来的几个湖南娄底人、汤松林通过王康吉推荐的雷某、郭某1、覃某参加进来挖料，他们把获取的他人银行卡信息送给石某，由其再发给王宇云南工作室进行扣款，云南工作室成功扣款后把返款打到汤松林中信银行卡内，由石某负责计算好应该给雷某、郭某1还有几个娄底的找银行卡的人发多少工资，石某把这笔工资算好后我会把总数通过我自己的中信银行卡转到一张名为刘某十的光大银行卡里面,剩下的部分就是汤松林和石某平分。2018年6月份的时候，袁蒙那边会直接回扣款成功银行卡余额的60%转到汤松林名下中信银行的卡里面。钱到账后汤松林拿一半，剩下的一半郭某1、雷某平分。从六月份做到七月份，汤松林账户获得李鑫、成都华成吉乾科技有限公司、袁蒙、等人成功扣取他人银行卡1600265元的60%回扣款960159元，汤松林通过支付宝、微信、手机银行向石某、雷某、覃某、郭某1等提供银行卡信息的人转出回款595556元，还有其他开支，汤松林本人从其中获得20万元，汤松林2018年9月14日到泸溪县公安局主动投案自首后，已经向公安机关主动上缴20万元。 8、被告人李伟峰的供述和辩解，证实2018年7月中旬李伟峰参加宁丰在广东东莞工作室,这个工作室主要就是挖料，李伟峰还叫来闵某、张某一起收集他人银行卡信息，李伟峰主要负责东莞工作室的工作，并根据宁丰的指示将宁丰通过第三方代扣平台扣得的钱进行管理和支配给他人，做宁丰自己支配的扣款成功银行卡和收入以及支出给提供他人银行卡信息用于代扣他人银行卡钱的料商、通道商等人账。李伟峰做的电子表格账为【5.20记账】存储在李伟峰平常使用的台式电脑中，李伟峰从2018年5月开始到2018年9月2日止，对来往账目连续不断的更新做了详细的收入和支出账，并定期与宁丰通过电脑、手机等传递和实际查看对账。宁丰先后用李伟峰的两张银行卡及刘某4、陈家豪等人的银行卡接收成功扣取他人银行卡资金返款和给他人转回扣款以及其他款。李伟峰在管理的同时从他人扣款成功回款里提成一部分钱，宁丰将扣得的50%直接返点到李伟峰的账户上，再由李伟峰将30%分配给挖料的人，李伟峰拿20%。李伟峰在2018年5月到2018年9月期间，共在“5.20记账”记账显示成功扣取他人银行卡53卡次，扣款金额869523.44元。 9、被告人杨炜的供述和辩解，证实被告人杨炜2017年11月至12月期间，将朱某等他人银行卡信息提供给宁丰、王宇代扣他人银行卡内资金159960元，杨炜拿其中10%回扣，给杨炜提供他人银行卡信息的“料商”拿50%回扣，杨炜涉嫌信用卡诈骗金额为159960元，个人获利金额为15996元。 10、被告人李鑫的供述和辩解，证实被告人李鑫与石某于2017年9月底，到王宇昆明工作室，从一些赌博网上收集他人的银行卡信息，而挖来的他人银行卡没有扣得钱，在云南昆明待了一个月左右后，按照王宇的安排去成都教汤松林那边的人“挖料”，于2017年11月与石某一起到成都的工作室，当时工作室里有石某、汤松林、王康吉、雷某、李鑫，李鑫从一些赌博网上收集他人的银行卡信息，每个月1500的工资加提成10%，搞饭和打扫卫生单独给其3000块钱一个月。提供给王宇、石某等人扣款成功扣取他人银行卡扣款金额为70万元，李鑫个人获利金额为6万元。 11、被告人张某的供述和辩解，证实张某于2018年6月在李伟峰的邀请下到王宇云南工作室工作，从在赌博网站上找一些银行卡，然后提供给工作室进行扣取他人银行卡的钱，2018年7月张某跟着李伟峰、宁丰到了广东东莞工作室，从扣款成功中提成30%。张某作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，根据李伟峰【5.20记账】显示2018年5月到2018年9月期间共计成功扣取他人银行卡8卡次，扣款金额157250元，按30%返回比例，返回的回款是47175元。张某需要支付信用卡查询费20000元，张某获利19700元。 12、被告人卜磊的供述和辩解，证实2018年3月份，宁丰与卜磊讲其在做通过博彩公司的网站找卡号套密码，然后可以把卡上的钱刷出来，问卜磊愿不愿意做帮他找账号，卜磊答应后从娄底到云南工作室，宁丰就每月给卜磊底薪三千元外加百分之五的提成。2018年4月，宁丰给卜磊的收入由原来的3000元基本工资加百分之五的提成改成了百分之五十的提成，基本工资取消。2018年6月，宁丰在广东东莞成立工作室，卜磊也跟其一起到东莞，继续收集他人银行卡信息，卜磊作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，根据李伟峰【5.20记账】，2018年5月到2018年9月期间共计成功扣取他人银行卡57卡次，扣款金额1021640.69元，返回的回扣款是530146元。银行卡被扣款人被扣款后投诉款是83365元，被投诉扣款需要退回被扣款人，结合卜磊与李伟峰、陈家豪等人银行打款账目和卜磊说明其中一部分款去向，卜磊实际获利为323147元。 13、被告人郭某的供述和辩解，证实2018年6月中旬的时候，郭某得知宁丰在赌博网站上找他人银行卡就能赚钱后，跟着宁丰到云南去挖料，“小胖”(李伟峰）负责教其怎么挖料，过了一个星期左右李伟峰、闵某和张某两个人也来了，一起找赌博网站“挖料”。大概到了2018年7月初郭某、闵某和张某一起从昆明到宁丰东莞工作室，郭某、“小胖”、闵某、张某、陈家豪五个人就住在工作室每天“挖料”。郭某作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，宁丰给郭某付其提供他人银行卡扣款成功金额50%的返回款。郭某在昆明和东莞工作室共挖得十几张银行卡给宁丰去扣他人银行卡钱，具体扣款成功几笔不清楚，共从宁丰处获得62874元。按照回扣50%计算，郭某提供他人银行卡信息给宁丰成功扣取他人银行卡款应为125748元。 14、被告人袁某述和辩解，证实袁某在畅捷通支付公司上班，于2018年5月18日接到吴某的电话，咨询畅捷通支付公司代扣通道的业务，后互加微信。2018年7月1日，吴某将袁某微信拉进一个群里面，群里有个叫宁丰的人，想开通代扣通道，咨询需要什么资料，袁某就告诉其要哪些资料。2018年7月3日，宁丰就把开通代扣通道的资料发给了袁某，同时吴某告诉袁某好好为宁丰服务，并且帮他盯着宁丰使用畅捷通代扣通道的代扣情况，他可以从宁丰那里拿到7个点的返点，给袁某2到3个点。2018年7月5日，宁丰以贵州吉祥昌杰汽车租赁公司在畅捷通支付公司的代扣通道开通了。2018年7月10日，吴某向袁某给他一个银行卡，让宁丰将返点的钱打到这个银行卡上，袁某留下七分之三，剩下的都转至他的支付宝上。袁某提供的尾号422工商银行卡给了吴某，2018年7月11日，袁某收到第一笔返款15400元，袁某按约定的七分之四给吴某支付宝转了8800元，2018年7月14日袁某收到第二笔返款13300元，袁某按约定转了7600元，2018年7月17日袁某收到第三返款23800元，袁某给吴某支付宝转了11880元。因2018年7月14日宁丰在畅捷通支付公司的代扣通道出现很多投诉要袁某处理，2018年7月23日袁某收到第四返款46700元时，未按约定只给吴某支付宝转了8100元。2018年7月28日因投诉太多，袁某就通过电话联系到宁丰，宁丰就答应了给袁某补偿3万块钱，并于2018年8月1日通过陈家豪尾号为6687的招商银行卡给袁某尾号为0422的工商银行卡转了29999元。 15、被告人闵某的供述和辩解，证实2018年6月底，闵某听李伟峰说在赌博网站上找他人银行卡信息进行扣款，可以赚大钱，于是就到云南跟着李伟峰干，之后又去了广东东莞，按照挖料、挂失、查料、盯解、反馈给李伟峰这个流程操作，然后闵某按照“黑鬼”（宁丰）说的50%提成。闵某作为提供他人银行卡信息给宁丰扣款的料商，根据李伟峰【5.20记账】显示2018年5月到2018年9月期间共计成功扣取他人银行卡金额145570元，按50%返回比例，返回72785元。因为最后两笔扣款是2018年9月2日，闵某2018年9月2日被公安机关抓获归案，还没有来得及返款，实际获得返款59300元。 16、被告人何梓熙的供述和辩解，证实一湖南籍男子（梁经付）找到何梓熙想开通代扣通道，何梓熙通过戴某向梁经付介绍了中金支付公司，根据梁经付与何梓熙达成的帮梁经付开通中金支付代扣平台代扣通道成功扣款后梁经付给何梓熙10%-11%回扣的协议，何梓熙要求梁经付以现金存入何梓熙指定的接受回扣款何梓熙使用的张某2的两个银行账户，梁经付从中金支付获得扣取他人银行卡返款共计28610268.78元，梁经付按照协议从2018年4月16日到2018年8月9日，梁经付从娄底娄底市多家银行多次存现和转账他人银行卡成功回扣款19笔共计2953000元到张某2的卡上，何梓熙收到梁经付的打款后，将款从张某2的银行账户转账到何梓熙银行账户，何梓熙将其中1265850元转账给戴某，何梓熙本人获利1687150元。何梓熙2018年12月4日主动到泸溪县公安局投案自首，并主动上缴非法所得给公安机关20万元。 17、被告人陈家豪的供述和辩解，证实被告人陈家豪明知宁丰进行信用卡诈骗活动，仍通过非法方式获取他人银行卡信息并提供给宁丰。宁丰利用陈家豪提供的他人银行卡信息，通过第三方支付平台扣取他人银行卡内存款43卡次，扣款成功总金额是481921.04元。宁丰按照扣款成功金额的50%或者40%给陈家豪回扣款，应该给陈家豪回扣款238796元，宁丰已支付给陈家豪回扣款114151元，还欠124645元钱没有支付给陈家豪。因为他人银行卡里是否有钱需要先查询，陈家豪给李伟峰委托他人查询银行卡信息支付了每查询一张银行卡信息的费用850元、950元等不同银行查询费用，陈家豪因为查询他人银行卡是否有钱开支75000元左右查询费的费用，陈家豪个人获利39000元。陈家豪将自己的一张招商银行卡(卡号尾号6687)和一张工商银行卡（卡号尾号3354)提供给宁丰用于接受和转移信用卡诈骗所得资金。宁丰用陈家豪的一张招商银行卡和一张工商银行卡共计接受的信用卡诈骗犯罪所得资金10015696.91元。 （二）物证 被告人王宇银行卡21张、手机3部、建设银行网银U盾1个、路虎揽胜越野车一辆；被告人宁丰银行卡3张、手机3部、宝马5系小汽车一辆；被告人袁蒙手机一部；被告人梁经付4张银行卡、手机1部；被告人郭某手机1部；被告人李鑫手机1部；被告人袁某笔记本电脑1台、手机1部；被告人王康吉租住房内的组装台式电脑四台，戴尔笔记本两台，三星笔记本一台；成都华成吉乾科技有限公司公章、财务专用章各一枚、王康吉私章一枚，王康吉银行卡14张、王康吉手机3部、U盾3个、王康吉身份证1张、宝马车1台及钥匙1枚及《网络支付业务服务协议》等资料；雷某银行卡6张，U盾3个，苹果手机2部，雷某电话卡1张；覃某银行卡9张，U盾3个，苹果手机2部，覃某电话卡1张；郭某1银行卡8张，小米手机1部，华为手机1部，证实被告人进行信用卡诈骗的工具已被扣押。 （三）书证 1、接报案登记表、立案决定书，证实2018年8月15日泸溪县公安局经侦大队在侦办杨炜窃取、收买、提供信用卡信息案中发现，杨炜在2016年底至2017年12月间，非法获取他人信用卡信息，提供给王宇在云南昆明工作室的工作人员宁丰，由其通过第三方平台代扣通道盗刷信用卡内现金，然后按照一定比例与杨炜分成，同时发现王宇下面的工作人员还有李伟峰、陈家豪、张某、闵某、郭某、王康吉、袁蒙、汤松林、卜磊、袁某等人。2018年8月17日泸溪县公安局决定对“8.16”系列信用卡诈骗案立案侦查。 2、拘留证，证实被告人宁丰、王康吉、袁蒙于2018年9月2日被泸溪县公安局刑事拘留；被告人王宇、梁经付、李伟峰、卜磊、张某、闵某于2018年9月3日被泸溪县公安局刑事拘留；被告人袁某于2018年9月15日被泸溪县公安局刑事拘留。被告人赖水明于2018年11月16日被泸溪县公安局刑事拘留，被告人郭某、李鑫于2018年11月10日被泸溪县公安局刑事拘留，被告人陈家豪于2019年2月26日被泸溪县公安局刑事拘留。 3、批准逮捕决定书、逮捕证，证实被告人王宇、宁丰、袁蒙、王康吉、梁经付、李伟峰、卜磊、闵某、张某、袁某于2018年9月30日被依法逮捕。被告人赖水明、郭某、李鑫于2018年12月17日被依法逮捕。被告人陈家豪于2019年03月28日被依法逮捕。 4、到案经过，证实被告人杨炜已于2017年12月14日被抓获归案；被告人宁丰、王康吉、袁蒙于2018年9月2日被抓获归案；被告人王宇、梁经付、李伟峰、卜磊、张某、闵某于2018年9月3日被抓获归案；被告人汤松林于2018年9月14日主动投案；被告人袁某于2018年9月14日主动投案，被告人赖水明于2018年11月16日主动投案；被告人李鑫、郭某于2018年11月10日被抓获归案；被告人何梓熙于2018年I2月5日主动投案；被告人陈家豪于2019年2月25日被抓获归案。 5、户籍证明，证实被告人王宇、被告人赖水明、被告人梁经付、被告人宁丰、被告人王康吉、被告人袁蒙、被告人袁某、被告人郭某、被告人李鑫、被告人何梓熙、被告人汤松林、被告人李伟峰、被告人闵某、被告人张某、被告人卜磊、被告人陈家豪。17名被告人均已达到法定刑事责任年龄。 6、汤松林退赃凭条，证实被告人汤松林于2018年9月17日退赃20万元整，侦查机关予以暂扣至办案专用账户。 7、随案移送物品清单，证实侦查机关已依法扣押王宇路虎越野车一辆、宁丰宝马小汽车一辆、梁经付赃款104万元、汤松林赃款20万元、何梓熙赃款20万元、袁某赃款12.9199万元。 8、泸公（经）调证字【2018】0619号调取证据通知书、云南华讯商贸有限公司工商登记注册资料，证实云南华讯商贸有限公司于2011年7月8日成立，法定代表人为梅某，2017年10月11日，该公司的法定代表人变更为王宇。 9、泸公（经）调证字【2018】0612号调取证据通知书、成都华成吉乾科技有限公司工商登记注册资料，证实2016年7月27日成都华成吉乾科技有限公司登记注册成立，王康吉为法定代表人。 10、泸公（经）调证字【2018】0622号调取证据通知书、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司登记注册资料，证实2015年3月12日贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司登记注册成立，刘某7为法定代表人；2017年3月22日变更法定代表人为高某1；2018年3月26日变更法定代表人为邓某1。 11、泸公（经）调证字【2018】0621号调取证据通知书、昆明知本文化传播有限公司登记注册资料，证实2008年7月8日昆明知本文化传播有限公司登记注册成立，2016年8月10日法定代表人为刘某8。 12、泸公（经）调证字【2018】0620号调取证据通知书、昆明天岑科技有限公司登记注册资料，证实2015年12月2日昆明天岑科技有限公司登记注册成立，法定代表人为王宇；2017年11月17日由王宇出资124万人民币、王某4出资40万人、雷某1出资36万人民币的投资人（股权）变更为王宇出资500万人民币。 13、湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司、娄底辉峰网络科技有限公司对公账户开户信息、开户以来交易明细、交易对手及信息、网银交易明细，证实湖南达岩科技有限公司（2017年11月17日至2018年8月11日）、湖南苑峰租赁有限公司（2018年3月23日至2018年8月23日）、湖南臻荣汽车租赁有限公司(2018年3月26日至2018年9月3日）、娄底辉峰网络科技有限公司(2017年3月22日至2018年8月29日）对公账户的交易明细情况。 14、湖南苑峰租赁有限公司、娄底辉峰网络科技有限公司、湖南达岩科技有限责任公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司工商注册资料，证实湖南苑峰租赁有限公司于2018年3月15日注册登记，法定代表人王某1，从事租赁和商务服务业；娄底辉峰网络科技有限公司于2018年4月27日注册登记，法定代表人周某，从事批发和零售；湖南达岩科技有限责任公司于2017年11月16日注册登记，法定代表人谢某，从事批发和零售；湖南臻荣汽车租赁有限公司于2016年12月31日注册登记，法定代表人周某（由陈某1变更），从事租赁和商务服务业。 15、中国农业银行湖南省分行BoEing对公账户查询，证实娄底辉峰网络科技有限公司与银行的合约尾号为0074,存折号尾数为6405；湖南苑峰租赁有限公司与银行的合约尾号为0091，存折号尾数为2874；湖南臻荣汽车租赁有限公司与银行的合约尾号为0092，存折号尾数为2882；湖南达岩科技有限责任公司与银行的合约尾号为0078,存折号尾数为2742。 16、湖南苑峰租赁有限公司、娄底辉峰网络科技有限公司、湖南达岩科技有限责任公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司对公账户开户资料， 证实娄底辉峰网络科技有限公司于2018年5月2日开通农业银行对公账户尾数为6405,湖南达岩科技有限责任公司于2017年11月21日开通农业银行对公账户尾数为2742；湖南苑峰租赁有限公司于2018年3月23日开通农业银行对公账户尾数为2874；湖南臻荣汽车租赁有限公司于2018年3月28日开通农业银行对公账户号尾数为2882。 17、王宇的不动产信息，证实王宇拥有位于昆明市呈贡区金盾俊园AS地块18幢1单元9层902号、建筑面积为184.52平方米的住宅，2018年6月15日进行产权登记，产权证号为云(2018)呈贡区不动产权第01XXX21号。 18、湖南苑峰租赁有限公司、湖南达岩科技有限责任公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司与中金支付有限公司业务服务合作协议，证实湖南达岩科技有限公司于2018年4月4日与中金支付有限公司达成代收资金协议，每笔代收收费10元，并交纳保证金5万元，湖南苑峰租赁有限公司于2018年5月7日与中金支付有限公司达成代收资金协议，湖南臻荣汽车租赁有限公司于2018年5月29日与中金支付有限公司达成代收资金协议 19、湖南苑峰租赁有限公司、湖南达岩科技有限责任公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司的营业执照、开户许可证资料，证实湖南达岩科技有限责任公司的法定代表人是谢某，该公司在中国农业银行股份有限公司娄底科园公理处开户账号尾数为2742；湖南苑峰租赁有限公司的法定代表人是王某1，该公司在中国农业银行股份有限公司娄底科园公理处开户账号尾数为2874；湖南臻荣汽车租赁有限公司的法定代表人是陈某1，该公司在中国农业银行股份有限公司娄底科园公理处开户账号尾数为2882。 20、湖南苑峰租赁有限公司、湖南达岩科技有限责任公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司使用中金支付有限公司代收资金明细，证实湖南达岩科技有限公司于2018年4月8日至5月27日共使用中金支付有限公司代收资金共计276笔5491538.78元，中金公司除收取每笔10元的手续费其余款项均已转账至达岩公司2742的账户中；湖南苑峰租赁有限公司于2018年5月9日至6月27日共使用中金支付有限公司代收资金共计487笔9095600元，中金公司除收取每笔10元的手续费其余款项均已转账至苑峰公司2874的账户中；湖南臻荣汽车租赁有限公司于2018年6月4日至9月1日共使用中金支付有限公司代收资金共计880笔14037800元，中金公司除收取每笔8元的手续费其余款项均已转账至臻荣公司2882的账户中。 21、湖南苑峰租赁有限公司、湖南达岩科技有限责任公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司使用易联支付有限公司代收资金明细，证实湖南达岩科技有限公司于2017年12月19日至2018年4月24日共使用易联支付有限公司代收资金共计570笔5885862.1元，易联公司除收取每笔10元的手续费其余款项均已转账至达岩公司2742的账户中；湖南臻荣汽车租赁有限公司于2018年5月16日至7月2日共使用易联支付有限公司代收资金共计94笔1015607元，中金公司除收取每笔8元的手续费其余款项均已转账至臻荣公司2882的账户中。湖南苑峰租赁有限公司于2018年4月14日至5月27日共使用易联支付有限公司代收资金共计295笔4853067.09元，中金公司除收取每笔10元的手续费其余款项均已转账至苑峰公司2874的账户中。 22、泸公（经）调证字【2018】0479号、0522号调取证据通知书、易宝支付有限公司商户昆明知本文化传播有限公司、云南华讯商贸有限公司的营业执照及开户许可证，证实易宝支付有限公司商户昆明知本文化传播有限公司的商户尾号为8303,其法定代表人是刘某8，开户银行为中国银行股份有限公司昆明市金碧支行，账号尾数为2923；易宝支付有限公司商户云南华讯商贸有限公司的商户尾号为9418,其法定代表人是王宇，开户银行为富滇银行股份有限公司昆明春城路支行，账号尾数为5849。 23、易宝支付有限公司商户昆明知本文化传播有限公司代扣进账、出账明细，证实昆明知本文化传播有限公司2018年1月27日至2018年4月3日使用易宝支付有限公司代扣银行卡共762笔资金进账总额为5483691.38元，易宝支付有限公司除收取手续费后其余款5473150元均已转账至王宇指定的徐某的账户中。 24、易宝支付有限公司商户云南华讯商贸有限公司代扣银行卡进账、出账明细，证实云南华讯商贸有限公司2017年11月15日至2018年5月2日使用易宝支付有限公司代扣银行卡1450笔资金进账总额为10155497.07元，易宝支付有限公司除收取手续费后其余款10139486.35元均已转账至王宇指定的云南华讯商贸有限公司、王宇、李鑫等人的账户中。 25、泸公（经）调证字【2018】0474号调取证据通知书、银生宝电子支付服务有限公司商户云南华讯商贸有限公司营业执照、开户许可证、代扣银行卡进账、出账明细，证实银生宝电子支付服务有限公司商户云南华讯商贸有限公司的法定代表人是王宇，开户银行为富滇银行股份有限公司昆明春城路支行，账号尾数为5849；云南华讯商贸有限公司2017年11月25日至2018年7月3日使用银生宝电子支付有限公司代扣银行卡349笔资金进账总额为2100911.94元，易宝支付有限公司除收取手续费后其余款2014970.76元均已转账至王宇指定的云南华讯商贸有限公司、王宇、李鑫的账户中。 26、泸公（经）调证字【2018】0478号调取证据通知书、深圳快付通金融网络科技有限公司商户成都华成吉乾科技有限公司的营业执照、开户许可证、扣取手续证明、代扣银行卡资金进账明细，证实深圳快付通金融网络科技有限公司商户成都华成吉乾科技有限公司的法定代表人是王康吉，开户银行为浙江民泰商业银行股份有限公司成都高新支行，账号尾数为0015；成都华成吉乾科技有限公司在深圳快付通金融网络科技有限公司预付手续费10600元；成都华成吉乾科技有限公司2018年5月7日至2018年8月29日使用深圳快付通金融网络科技有限公司代扣银行卡281笔资金进账总额为3433485.29元，深圳快付通金融网络科技有限公司将该款全额支付给了成都华成吉乾科技有限公司，手续费4721.86元是从预付手续费中扣取。 27、泸公（经）调证字【2018】0473号调取证据通知书、宝付网络科技有限公司商户成都华成吉乾科技有限公司信息、代扣进账、出账明细，证实宝付网络科技有限公司商户成都华成吉乾科技有限公司法定代表人是王康吉，开户银行为浙江民泰商业银行股份有限公司成都高新支行，账号尾数为0015；成都华成吉乾科技有限公司2018年2月7日至2018年4月17日使用宝付网络科技有限公司代扣银行卡440笔资金进账总额为7287407.96元,宝付网络科技有限公司将代扣款6605250元转给了成都华成吉乾科技有限公司。 28、宝付网络科技有限公司商户贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司信息、代扣进账、出账明细，证实宝付网络科技有限公司商户贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司的法定代表人是邓某1，开户银行为中国工商银行股份有限公司清镇百花大道支行，账号尾数为8671；贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司2018年5月28日至2018年7月31日使用宝付网络科技有限公司代扣银行卡299笔资金进账总额为371421.24元，宝付网络科技有限公司除扣去手续费后将其余款3617598.4元转给了贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司。 29、宝付网络科技有限公司商户云南华讯商贸有限公司信息、代扣进账、出账明细，证实宝付网络科技有限公司商户云南华讯商贸有限公司的法定代表人是王宇，开户银行为富滇银行股份有限公司昆明春城路支行，账号尾数为5849；云南华讯商贸有限公司2017年11月15日至2018年4月1日使用宝付网络科技有限公司代扣银行卡831笔资金进账总额为14127679.87元宝付网络科技有限公司除收取手续费后其余款13750948.99元均已转账至王宇及其指定的李鑫、刘某2的账户中。 30、泸公（经）调证字【2018】0481号调取证据通知书、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司与北京畅捷通支付有限公司业务服务合作协议、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司的营业执照及开户许可证，证实贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司于2018年7月9日与北京畅捷通支付有限公司达成代收资金协议，每笔代扣收费2元并交纳保证金；贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司的法定代表人是邓某1，开户银行为中国工商银行股份有限公司清镇百花大道支行，账号尾数为8671。 31、北京畅捷通支付有限公司商户贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司信息、代扣进账、出账明细，证实贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司2018年7月7日至2018年7月23日使用北京畅捷通支付有限公司代扣银行卡567笔资金进账总额为2571116.01元，北京畅捷通支付有限公司将其款1390000元转给了邓某1的账户中。 32、泸公（经）调证字【2018】0615号调取证据通知书、李鑫银行卡尾数1460、9437、赵某银行卡尾数6779、袁蒙银行卡尾数5701的交易明细，证实李某1,系王宇借用此人的银行卡使用，非本案中的被告人李鑫）银行卡尾数1460从2018年3月5日至2018年12月3日与王宇、徐某、兰某、成都华成吉乾科技有限公司、财付通支付科技有限公司等账户的交易情况；李鑫银行卡尾数9437从2017年9月9日至2018年3月15日与王宇、徐某、宁丰、兰某、汤松林、财付通支付科技有限公司等账户的交易情况；袁蒙银行卡尾数05701从2016年6月29日至2018年9月21日与王宇、陈家豪、李伟峰、刘某4、李鑫、汤松林、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司、支付宝网络技术有限公司、财付通支付科技有限公司、易宝支付有限公司等账户的交易情况；赵某银行卡尾数6779从2018年2月26日至2018年12月5日与王宇、支付宝网络技术有限公司、财付通支付科技有限公司、易宝支付有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司等账户的交易情况。 33、泸公（经）调证字【2018】0624号调取证据通知书、昆明知本文化传播有限公司账号尾数2923的开户信息及交易明细，证实昆明知本文化传播有限公司于2011年4月22日在昆明市金碧支行营业部开户账号尾数为2923；昆明知本文化传播有限公司自2011年4月25日至2015年11月1日的交易情况。 34、泸公（经）调证字【2018】0520号调取证据通知书、卜磊卡号尾数为001X、周某1卡号尾数为0819、梁经付卡号尾数为0094的账号开户信息及交易明细，证实卜磊华融卡账号尾数是8377、周某1华融卡账号尾数是8830、梁经付华融卡账号尾数是7900；梁经付账号尾数7900自2013年6月27日至2018年10月26日的交易情况；周某1账号尾数8830自2016年12月1日至2017年11月1日的交易情况。 35、泸公（经）调证字【2018】0513号调取证据通知书、赖水明、周某1、林某的开户信息及2017年1月至今的交易明细、对手信息，证实赖水明在兴业银行的卡号尾数为8213、账号尾数为7077及其2017年1月至2018年10月24日的交易收支情况，周某1在兴业银行的卡号尾数为9916、账号尾数为8433及其2017年1月至2018年10月24日的交易收支情况，林某在兴业银行的卡号尾数为8412、账号尾数为3782及其2017年1月至2018年10月24日的交易收支情况。 36、泸公（经）调证字【2018】0512号调取证据通知书、蒋某、周某1（身份证号4302811988********)、梁经付、金某、林某的开户信息及2017年1月至今的交易明细、对手信息，证实蒋某在中国光大银行的账号尾数为2412及其2017年1月至2018年10月22日的交易明细、对手信息；周某1在中国光大银行的账号尾数为6512、8713不存在交易明细、账号尾数0684存在收支200元的交易明细；梁经付在中国光大银行的账号尾数为7005及其2017年1月至2018年10月22日的交易明细；金某、林某在中国光大银行的账号不存在交易明细。 37、公（经字泸）调证【2018】A051号调取证据通知书、泸公(经）调证字【2018】A052号调取证据通知书、龙某、刘某5、赖水明、王某5、陈家豪、张某、闵某、梁经付、刘某4、金某、林某的开户信息及2017年1月至今的交易明细、对手信息，证实龙某在中国建设银行的卡号尾数为8930、3581；刘某5在中国建设银行的卡号尾数为3884、8548、4370；赖水明在中国建设银行的卡号尾数为4645、6480；王某5（在中国建设银行的卡号尾数为1130；陈家豪在中国建设银行的卡号尾数为1699、9738、6209；张某在中国建设银行的卡号尾数为6446、8886、6554；闵某在中国建设银行的卡号尾数为7421、3566、5405、4934；梁经付在中国建设银行的卡号尾数为8891、6138；刘某4在中国建设银行的卡号尾数为0972、4807、1152；金某在中国建设银行的卡号尾数为2499、3266；林某在中国建设银行的卡号尾数为1874、5899、0618、2827、2877。 38、泸公（经字泸）调证【2018】0618号调取证据通知书、招商银行徐某、赵某、王宇的开户信息资料及交易明细，证实徐某在招商银行的账号尾数为8271，及2018年1月5日至2018年12月2日与财付通支付科技有限公司、赵某等的交易情况；赵某在招商银行的账号尾数为7516，及2018年2月6日至2018年9月22日与李鑫、王宇、徐某等人的交易情况；王宇在招商银行的账号尾数为9099、6232、2559,及2016年1月18日至2018年10月18日与财付通支付科技有限公司、中国民生银行股份有限公司、拉卡拉支付有限公司、畅捷支付、上海银生宝电子支付服务有限公司、吴某1、李鑫等的交易情况。 39、泸公（经字泸）调证【2018】0614号调取证据通知书、云南华讯商贸有限公司账号尾数为5849的开户信息、开户以来的交易记录及交易对手信息，证实2011年7月11日云南华讯商贸有限公司的法定代表人是梅某，该公司于在富滇银行股份有限公司昆明春城支行开户，账号尾数为5849,2017年10月11日云南华讯商贸有限公司的法定代表人变更为王宇，及该公司账户自2017年10月11日至2018年9月21日与上海银生宝电子支付服务有限公司、易宝支付有限公司、中国联合网络通信有限公司云南省公司等的交易情况。 40、泸公（经字泸)调证【2018】613、0616、0617、0618、0623、号调取证据通知书、昆明天岑、王宇、袁蒙、赵某建行交易流水电子文档、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司工商银行交易流水，证实王宇在中国建设银行的卡号尾数为9085(2015年1月16日至2016年1月28日）与支付宝网络技术有限公司的交易情况、卡号尾数为4086(2015年9月3日至2017年12月28日）与财付通、易宝支付的交易情况、卡号尾数为7963(2013年5月5日至2015年12月21日）与朱某1、支付网络技术有限公司、财付通支付科技有限公司的交易情况、卡号尾数为9144(2015年11月23日至）与支付宝网络技术有限公司、财付通、易宝支付有限公司、付某卡号尾数2272的交易情况、卡号尾数为8568(2018年1月10日至2018年9月21日）与李鑫卡号尾数9437、王某6卡号尾数0417、王某7卡号尾数8268、徐某卡号尾数8271、汤松林卡号尾数7669、宁丰卡号尾数4833、财付通、成都华成吉乾科技有限公司、袁蒙卡号尾数5701等交易情况、卡号尾数为5882(2017年12月29日至2018年9月21日）与高某卡号尾数2011、支付宝、财付通的交易情况、卡号尾数为9408(2015年12月30日至2018年9月21日）与支付宝的交易情况；袁蒙在中国建设银行的卡号尾数为5325(2017年9月18日至2017年9月19日）与袁蒙卡号尾数89797的交易情况、卡号尾数为0327(2017年9月18日至2018年11月18日）与袁蒙卡号尾数5325、王宇卡号尾数6232、财付通科技有限公司的交易情况；赵某在中国建设银行的卡号尾数为5613(2018年7月18日至2018年9月21日）与成都华成吉乾科技有限公司、桂某、财付通支付科技有限公司的交易流水情况；昆明天岑科技有限公司在中国建设银行的账号尾数为0339，2018年1月24日至2018年9月21日与王宇的交易流水情况。贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在中国工商银行的账号尾数为8671，自2015年5月11日至2018年9月20日与刘某7、朗某、陈某2、宝付网络科技有限公司、北京畅捷通支付技术有限公司的交易流水情况。 41、泸公（经）调证字【2018】0607号调取证据通知书、汤松林卡号尾数1276、1198的交易流水明细，证实汤松林卡号尾数61276自2016年9月25日至2018年11月22日与汤松林卡号尾数6702、9970、3819，李鑫卡号尾数9437、1460、石某卡号尾数6794、王康吉卡号尾数8377、3498、徐某卡号尾数8271、刘某9卡号尾数8973、财付通支付科技有限公司、成都华成吉乾科技有限公司、支付宝网络技术有限公司的交易情况。 42、泸公（经）调证字【2018】0608号调取证据通知书、汤松林卡号尾数419的开户信息及交易明细，证实汤松林在华夏银行的卡号尾数为9419,该卡从2016年7月6日至2018年10月13日与财付通支付科技有限公司、李鑫卡号尾数9437(2017.11.24,2018.06.23两笔共计36000元）、袁蒙卡号尾数5701(2018年6月30日、2018年7月4日、2018年7月6日三笔共计25000元）、汤松林卡号尾数4021、0245等的交易情况。 43、泸公（经）调证字【2018】0609号调取证据通知书、王康吉卡号尾数3498的开户信息及交易明细，证实王康吉在中国工商银行的卡号尾数为3498，该卡从2016年1月5日至2018年9月21日与财付通支付有限科技公司、上海瀚银信息技术有限公司、成都华成吉乾科技有限公司（P67起）、汤松林支付宝、王康吉支付宝、雷某支付宝、李鑫卡号尾数1460(2018.03.29、218.04.02、2018.04.10、2018.04.16共计77万元）等的交易情况。 44、泸公（经）调证字【2018】201号调取证据通知书、成都华成吉乾科技有限公司的交易流水，证实成都华成吉乾科技有限公司在浙江民泰商业银行的账号尾数为0015，该账号从2016年9月6日至2018年9月21日与上海宝付网络科技有限公司（从该公司转入6605250元）、深圳快付通金融网络科技服务有限公司（从该公司转入3402144.53元）、王宇卡号尾数8568(给王宇支出4206272元)、王康吉卡号尾数3498(给王康吉支出1476815.68元）、李鑫卡号尾数1460(给其支出3450718元）、赵某卡号尾数5613(给其支出589241.7元）、雷某卡号尾数2138(给其支出110300元）、汤松林卡号尾数1198(给其支出80000元）的交易情况。 45、泸公（经）调证字【2018】0611号调取证据通知书、李鑫账号尾数910的开户信息及交易流水，证实李鑫于2014年10月26日在中国建设银行开户，卡号尾数4910,该卡自2014年10月26日至2018年9月1日的交易情况。 46、高某处理材料，证实高某因非法获取他人银行卡信息，盗刷卡内余额，已涉嫌盗窃罪被安徽省萧县公安局立案侦查。 47、何梓熙、张某2银行卡交易明细，证实张某2尾号6979的农行卡自2018.4.23至2018.8.9共接收到梁经付现存汇款18笔共计2891100元，每笔汇款在到账后张某2都及时转账给何梓熙招商银行卡尾号9193(这个卡现已更新为何梓熙招商银行卡尾号1112)的账户（扣除1万元交房租），何梓熙在收到转账后及时向戴某转账，共转账15笔共计1237750元，上述明细已经何梓熙、张某2、梁经付确认属实。 48、房屋转让预约协议、公证书、解除房屋转让的协议、湖南省非税收入一般缴款书，证实被告人王宇于2018年3月31日购买的余继春位于云南省昆明市呈贡区广电苑4栋1302号房屋已付款100万元，因王宇涉嫌犯罪，故双方解除房屋转让协议，余继春已将100万元依法上缴，侦查机关予以暂扣至办案专用账户。 49、8.16系列信用卡诈骗案提请逮捕移送电子证据清单，证实上列两组电子文件证明了云南华讯商贸有限公司在上海银生宝电子支付有限公司交易明细，扣款入金2100911.94元，云南华讯商贸有限公司出金获得2014970.76元；中金支付有限公司调取：湖南达岩科技有限责任公司出账5488778.78元，湖南臻荣汽车租赁有限公司出账14030760元，湖南苑峰租赁有限公司出账9090730元，三家公司共计出账获得28610268.78元。 50、情况说明、串供纸条，证实该证据为2018年9月26日看守所民警巡逻时宁丰、杨某两人向民警提出要求，将一个红色塑料袋内的饼干和榨菜等物递交给6号监室王宇，随即看守所民警将物品进行检查，发现饼干包装袋内夹带有两张纸条，纸条上内容与宁丰涉嫌的信用卡诈骗案有关，随即看守所民警将纸条提交给办案民警。 51、梁经付、何梓熙、袁某、王宇交款凭证，证实2018年11月5日、2018年11月20日、2018年11月28日梁经付缴纳暂扣款22万元、380500元、439500元；2018年12月5日何梓熙缴纳扣款20万元；2019年1月25日袁某缴纳扣款129199元；2018年12月14日余继春代王宇缴纳暂扣款100万元。 52、泸公（经）调证字【2019】0142号调取证据通知书、云南华讯商贸有限公司10016059418、昆明知本文化传播有限公司10017268303入网以来所有投诉订单记录，证实云南华讯商贸有限公司10016059418在易宝支付有限公司入网以来所有的投诉订单102笔合计金额为人民币1025202.51元，并已退款处理；昆明知本文化传播有限公司10017268303在易宝支付有限公司入网以来所有投诉订单22笔合计金额为人民币436383.92元，并已退款处理。 53、泸公（经）调证字【2019】0146号调取证据通知书、湖南省达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司入网以来所有投诉订单记录，证实湖南省达岩科技有限公司在易联支付有限公司入网以来所有的投诉订单合计金额为人民币1158524.79元、投诉已退款1021178.78元；湖南苑峰租赁有限公司在易联支付有限公司入网以来所有的投诉订单合计金额为人民币1386724.18元、投诉已退款1222027.01元；湖南臻荣汽车租赁有限公司在易联支付有限公司入网以来所有的投诉订单合计金额为人民币228005元、并全部投诉已退款处理； 54、泸公（经）调证字【2019】0144号调取证据通知书、湖南省达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司入网以来所有投诉订单记录（中金支付有限公司调取资料刻录光盘复制文件），证实湖南省达岩科技有限公司在中金支付有限公司入网以来所有的投诉订单合计金额为人民币588400元、并全部投诉已退款处理；湖南苑峰租赁有限公司在易联支付有限公司入网以来所有的投诉订单合计金额为人民币2059750元、并全部投诉已退款处理；湖南臻荣汽车租赁有限公司在易联支付有限公司入网以来所有的投诉订单合计金额为人民币3191900元、投诉已退款2591900元。 55、泸公（经）调证字【2019】0145号调取证据通知书、成都华成吉乾科技有限公司入网以来所有投诉订单记录（深圳快付通金融网络科技服务有限公司调取资料刻录光盘复制文件），证实成都华成吉乾科技有限公司在深圳快付通金融网络科技服务有限公司入网以来所有投诉订单合计金额为人民币501171.64元、投诉已退款413708.21元。 56、泸公（经）调证字【2019】0160号调取证据通知书、云南华讯商贸有限公司、成都华成吉乾科技有限公司、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司入网以来所有投诉订单记录（宝付网络科技(上海）有限公司调取资料刻录光盘复制文件），证实云南华讯商贸有限公司在宝付网络科技（上海）有限公司入网以来所有投诉订单合计金额为人民币637357.35元、并全部投诉已退款处理；成都华成吉乾科技有限公司在宝付网络科技（上海）有限公司入网以来所有投诉订单合计金额为人民币70858元、并全部投诉已退款处理；贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在宝付网络科技（上海）有限公司入网以来所有投诉订单合计金额为人民币79860.27元、并全部投诉已退款处理。 57、泸公（经）调证字【2019】0152号调取证据通知书、云南华讯商贸有限公司入网以来所有投诉订单记录（上海银生宝电子支付服务有限公司调取资料刻录光盘复制文件），证实云南华讯商贸有限公司在上海银生宝电子支付服务有限公司入网以来所有投诉订单合计金额为人民币346633.5元、并全部投诉已退款处理。 58、泸公（经）调证字【2019】0141号调取证据通知书、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司入网以来所有投诉订单记录（北京畅捷通支付技术有限公司调取资料刻录光盘复制文件），证实贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在北京畅捷通支付技术有限公司入网以来所有投诉订单合计金额为人民币361800元，投诉已退款215700元。 59、杨炜的前科材料，（2018)湘3122刑初66号刑事判决书，证实杨炜于2018年8月6日被泸溪县人民法院判决其犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 60、泸公（经）调证字【2019】0104号调取证据通知书、陈家豪在招商银行的开户信息及交易明细，证实陈家豪于2017年9月11日在招商银行的开户，卡号尾数为0751自2018年4月20日至2018年9月21日与财付通支付科技有限公司、宝付网络科技（上海）有限公司、湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司、袁蒙卡号尾数5701、6717、陈家豪卡号尾数3354、卜磊卡号尾数6589、李伟峰卡号尾数4480、谢某卡号尾数1110、邓某1卡号尾数2389、刘某4卡号尾数0591、袁某卡号尾数0422、王某3卡号尾数8733的交易情况。 61、扣押物品决定书、清单，证实泸溪县公安局于2019年2月27日扣押陈家豪黑色苹果手机一部。 62、发还物品清单，证实泸溪县公安局于2019年5月23日将王康吉宝马轿车发还给其父亲王联合。 63、陈家豪、宁丰、李伟峰对李伟峰5.20记账表中关于陈家豪提供他人银行卡扣款账目的确认，证实陈家豪是在李伟峰5.20记账表中称“啊豪”的人，共提供王某、张某1等他人的银行卡信息43次，通过代扣通道平台成功扣取他人银行卡里的钱共计481921.04元，获得扣款回扣238796元。 64、宁丰、陈家豪对陈家豪工商银行账号尾数1731对应的三张卡号尾数为3490、3302、3354的交易进、出账的确认，证实陈家豪工商银行账号尾数1731对应的三张卡号尾数为3490、3302、3354自2018年4月1日至2018年9月21日的进账金额为7552962.84元，出账金额为7211843元，其中卡号尾数3354的进账金额为6417145.57元(含由陈家豪招商银行卡号尾数6687转入金额370627.11元），出账金额为6076026元。且交易对手显示为宝付网络科技（上海）有限公司、娄底辉峰网络科技有限公司、郑某1、陈家豪、卜磊、李伟峰、王某3等账户。 65、宁丰、陈家豪对陈家豪招商银行卡尾数6687的交易流水进账、出账的确认，证实陈家豪招商银行卡尾数6687从2018年4月20日至2018年8月7日的交易流水进账金额为3969178.45元、出账金额为3969178.45元。且交易对手显示为宝付网络科技（上海）有限公司、邓某1、范某、湖南达岩科技有限责任公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车有限公司、刘某4、袁蒙、周某1、卜磊、李伟峰、王某3等人账户。 66、李伟峰对刘某4工商银行账号尾数0878对应的卡号尾数0591的交易流水进账、出账的确认，证实刘某4工商银行账号尾数0878对应的卡号尾数80591从2018年6月7日至2018年7月31日的交易流水进账金额为6608812.78元、出账金额为6608799.49元。且交易对手显示为湖南臻荣汽车租赁有限公司、财付通支付科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、娄底辉峰网络科技有限公司、南京苏宁易付宝网络科技有限公司、李伟峰、李鑫、袁蒙、袁某、陈家豪、邓某1、王某3、卜磊、郭某等人账户。李伟峰对自己从2018年6月7日至2018年7月31日使用宁丰给的刘某4该卡进行代扣他人银行卡进出账情况予以确认。 67、李伟峰对自己在工商银行卡号尾数为4480的交易流水进账、出账的确认，证实李伟峰工商银行卡号尾数4480从2018年3月20日至2018年9月21日的交易流水进账金额为4128141.68元（其中含李伟峰的妈妈使用该卡存入的1068400元）、出账金额为4128057.18元。且交易对手显示为湖南苑峰租赁有限公司、王某8、李伟峰、袁蒙、陈家豪、卜磊等人账户。李伟峰确认此卡的进出账中除了其母亲存入的1068400元外，均为根据宁丰的安排操作的扣取他人银行卡里钱的进、出账情况。 68、李伟峰对自己在中国银行卡号尾数8150的交易流水进账、出账的确认，证实李伟峰的中国银行卡尾数8150从2018年1月8日至2018年8月27日的交易流水进账金额为1373389.35元、出账金额为1255649.84元。且交易对手显示为李伟峰、卜磊、深圳市财付通科技有限公司、刘某4、陈家豪、张某等账户。李伟峰确认此卡的交易流水进出账，均是根据宁丰的安排操作的扣取他人银行卡里钱的进出账情况。 69、从梁经付使用的手机三星09650中提取的梁经付QQ号与何梓熙QQ号的聊天记录，证实：梁经付与何梓熙通过QQ谈论具体代扣他人银行卡里钱的过程的事实。 70、宁丰对其使用李伟峰工商银行卡尾数4480与王某8卡号尾数8479及李伟峰的中国银行卡尾数8150的交易流水的确认，证实宁丰使用李伟峰工商银行卡尾数4480打给王某8卡号尾数68479共计940000元，是对方通过宁丰在娄底梁经付、赖水明的代扣通道扣取他人农业银行卡里的钱的返款；王某8打给李伟峰工商银行卡尾数4480共计650000元，是对方帮宁丰扣取他人工商银行、建设银行卡里的钱的返款。并对其使用李伟峰工商银行卡尾数4480与李伟峰中国银行卡尾数8150的交易流水的确认。 71、宁丰对其使用的陈家豪招商银行卡尾数6687与范某邮政银行卡尾数4283、范某平安银行卡尾数5489与宁丰使用的刘某4工商银行卡尾数0591、陈家豪招商银行卡尾数6687的交易流水的确认，证实宁丰使用陈家豪招商银行卡尾数6687接收从范某邮政银行卡尾数4283转入的代扣他人银行卡里的钱10笔共计237227.5元；宁丰使用的刘某4工商银行卡尾数0591给范某平安银行卡尾数5489退投诉款三笔共计93650元，范某平安银行卡尾数5489给陈家豪招商银行卡尾数6687打款四笔共计93645元，是代扣他人银行卡里钱的返回款。 72、泸公（经）调证字【2019】0216号、0217号调取证据通知书、（2015)娄星刑初字第334号刑事判决书、（2013)娄星刑初字第118号刑事判决书、陈家豪2013年、2015年在押人员信息及刑满释放证明书，证实陈家豪因犯故意伤害罪于2013年11月8日被湖南省娄底市娄星区人民法院判处有期徒刑一年；因寻衅滋事罪于2015年10月28日被湖南省娄底市娄星区人民法院判处有期徒刑七个月；于2016年5月21日刑满释放。 73、李伟峰对【5.20记账】原始记账表的确认，证实此表是李伟峰5.20记账原始表的打印件。 74、李伟峰、宁丰对李伟峰做账的【5.20记账】记账总账分类情况统计表的确认，证实李伟峰、宁丰确认此表数据与李伟峰做账的【5.20记账】表格数据一致，显示自2018年5月14日至2018年9月1日从他人银行卡扣款总金额为14285078.8元，料商（有卜磊、袁蒙、陈家豪、李伟峰、赖水明、简某、高某等人）返款总金额为7905706.8元，投诉金额为975535.5元。与宁丰于2019年2月14日的供述相印证。 75、汤松林对自己银行卡尾数9419、1198、7669接受李鑫尾数1460、9437账户进账、成都华成吉乾科技有限公司尾数0015账户进账、袁蒙尾数5701、桂某尾数7878、徐某尾数8271账户进账及接受此资金后支出情况的确认，证实汤松林银行卡尾数9419、1198、7669接受李鑫尾数1460、9437账户进账、成都华成吉乾科技有限公司尾数0015账户进账、袁蒙尾数5701、桂某尾数7878、徐某尾数8271账户进账总计960159元，汤松林接受资金后，汤松林通过支付宝、微信、手机银行转账给石某251248元、通过支付宝及微信转账给雷某14975元、通过手机银行及微信转账给刘某十134700元、通过支付宝转账给宁丰51200元、通过支付宝转账给王康吉500**元、通过微信转账给覃某6799元、通过微信转账给郭某116634元，及零碎转出70000元，总计支出595556。与汤松林于2019年2月14日的供述相印证。 76、赖水明接受王宇、宁丰通过李鑫、徐某、刘某4、陈家豪、刘某5账户打款给赖水明提供他人银行卡信息扣款成功的回扣款统计表，证实王某3银行卡尾数8733接受李鑫卡号尾数9437、徐某卡号尾数8271、刘某4卡号尾数0591、刘某5卡号尾数8502、陈家豪卡号尾数6687、3354的进账总额为123599元。与赖水明供述其是通过王某3、王某2、自己的卡接受提供他人银行卡信息扣款成功回款相印证。 77、梁经付、赖水明通过娄底四公司账户给赖水明使用的王某3、王某2、赖水明账户提供他人银行卡信息扣款成功回扣款的统计表，证实王某3卡号尾数8733、王某2卡号尾数5615、赖水明卡号尾数4645接受湖南达岩科技有限责任公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司、娄底辉峰网络科技有限公司的账户进账总额为1437499元。与赖水明供述其是通过王某3、王某2、自己的卡接受提供他人银行卡信息扣款成功回款相印证。 78、李伟峰【5.20记账】表中赖水明提供他人银行卡信息扣款记录，证实赖水明通过李伟峰代扣他人银行卡上的扣款（显示扣款总额是89423104元、获得返款共计514756元、投诉金额44301.12元)的事实。 79、李伟峰制作的【5.20记账】表中自己扣取他人银行卡款项记录，证实李伟峰在【5.20记账】中自己从他人银行卡上的扣款（显示扣款总额是869523.44元、获得返款共计426272元、投诉金额7000元）的事实。 80、宁丰接受杨炜提供的他人银行卡信息扣款成功后通过李鑫账户返款给杨炜使用的杨某1、高某2的银行卡交易流水明细，证实李鑫卡号尾数9437向杨某1、高某2账户转账共计95976元，与杨炜2019年2月11日供述其是提供他人银行卡信息给宁丰进行扣款，宁丰扣款成功后通过李鑫账户将60%返款给杨炜使用的杨某1、高某2账户相印证。 81、杨炜对自己QQ号与昵称兄弟、念的聊天记录的确认，证实杨炜确认使用QQ与昵称兄弟、念的宁丰联系提供朱某、刘某等他人银行卡信息进行扣款并返款的事实，与杨炜2019年2月11日供述其是提供他人银行卡信息给宁丰进行扣款相印证。 82、宁丰对自己使用QQ与杨炜QQ聊天记录的确认，证实宁丰与杨炜通过QQ联系提供他人银行卡信息进行扣款并返款事实。与宁丰2018年9月25日的供述及杨炜的供述相印证。 83、卜磊对自己卡号尾数6589与陈家豪卡号尾数3354、6687，李伟峰卡号尾数8150、4480，刘某4卡号尾数0591的进出账的确认，证实卜磊所持的卡号尾数6589与陈家豪卡号尾数3354、6687、李伟峰卡号尾数8150、4480、刘某4卡号尾数0591的进账总额为511447元、出账38300元，与卜磊2019年2月13日供述其提供他人银行卡信息给宁丰扣款，宁丰扣款成功后通过陈家豪、李伟峰、刘某4的账号给其返款相印证。 84、卜磊对李伟峰【5.20记账】表中卜磊提供他人银行卡信息扣款记录的确认，证实卜磊提供他人银行卡信息进行扣款的总额1021640.69元，返款总额530146元，投诉金额83365元，与卜磊2019年2月13日供述相印证。 85、袁某对宁丰通过刘某4、陈家豪账户进账的确认，证实袁某从宁丰通过刘某4、陈家豪账户进账共五笔总金额9199元，与袁某2019年2月12日供述其从宁丰处得到返款99200元及补偿款29999元相印证。 86、闵某对李伟峰【5.20记账】表中“IP闵”、“闵”扣款记录的确认，证实闵某是李伟峰【5.20记账】表中“IP闵”、“闵”,扣款总额为145570元，返款总额为72785元，与闵某2019年2月12日供述相印证。 87、何梓熙对自己使用张某2银行卡尾数6979、9882接受梁经付从娄底存现转账回扣款的确认，证实何梓熙使用张某2银行卡尾数6979、9882接受梁经付从娄底存现转账回扣款共计2953000元。与何梓熙2019年2月14日供述相印证。 88、何梓熙对自己使用张某2账户接受梁经付转账后再转入自己账户流水的确认，证实何梓熙从其使用的张某2银行卡尾数6979、9882中转出金额共计2943000元到何梓熙银行卡尾数9193中。与何梓熙2019年2月14日供述相印证。 89、何梓熙对自己从梁经付处获得的成功扣取他人银行卡回扣款与戴某分成的银行交易流水出账的确认，证实何梓熙从梁经付处获得的成功扣取他人银行卡回扣款后将其中的1265850元转账到戴某银行账户尾号3634。与何梓熙2019年2月14日供述相印证。 90、张某对李伟峰【5.20记账】表中“啊波”记录的确认，证实张某就是李伟峰【5.20记账】表中“啊波”，张某有八笔扣款金额共计157250元，与张某2019年2月14日供述相印证。 91、随案移送冻结资金总表等材料，证证实泸溪县公安局总冻结了金额7090215.63元，续冻了6040787.6元，这里面不包括宝付支付公司冻结的。 92、泸溪县公安局扣押决定书、随案移送物品总清单，证实公安机关扣押的路虎揽胜越野汽车一辆、宝马白色小汽车一辆、凯迪拉克小汽车一辆已移交泸溪县人民法院，其他的都还在公安机关没有移交。 （四）证人证言： 1、证人高某的证言，证实高某曾于2017年下半年同王宇、宁丰去过重庆、成都，并且王、宁二人知道高某是做代扣的。 2、证人李某3的证言，证实李某3名下的三辆车、三套房产均是2017年年底以来应王宇要求过户到李某3名下或由李某3出面购买，实际都是王宇的财产。 3、证人戴某的证言，证实戴某做中金支付有限公司渠道代理后，何梓熙2018年2月还是3月的时候与戴某联系，说她有商户想开通第三方代扣平台代扣业务，问他有没有代扣渠道，何梓熙说是给湖南的一个科技公司找的，当时戴某就给了何梓熙一个中金支付有限公司的与商户对接的业务部的李经理的座机电话，让何梓熙与这个人联系，并且要她把商户的资料交给中金支付有限公司去审核以后看能不能开展代扣业务，具体是哪个商户，是何梓熙和商户联系。后面何梓熙通过中金支付有限公司为三个公司开通了代扣通道，戴某向何梓熙提出要收接入费，何梓熙答应按照商户在中金支付有限公司代扣成功总额的4%给其打款，先后何梓熙给戴某在渤海银行的尾号3634卡上打款16笔，金额1265850元。 （五）被害人陈述： 1、被害人吕某的陈述，证实2018年4月14日吕某的工商银行储蓄卡在天津工商银行和睦路支行被盗刷10200元，对方的户名为广州银联网络支付有限公司客户备付金，账号尾号是0379。 2、被害人赵某1的陈述，证实2018年11月2日下午赵某1在网络上寻找贷款期间被骗了3600元的事实，对方提供的身份证为陈某3，程某，兴业银行账户，卡号尾号是1118。 3、被害人张某4的陈述，证实2018年2月的一天，张某4收到了交通银行的扣款短信，被扣了3700多元。 4、被害人徐某1的陈述，证实徐某1是通过公安机关才知道自己名下的工商银行卡被人扣了款一千多元。 5、被害人于某的陈述，证实于某在2012年时将身份证复印件交给一个叫大勇的人办理贷款，之后发现自己名下有两张欠款的银行信用卡共计22000元。 6、被害人苏某的陈述，证实2016年上半年，苏某因为做生意需要贷款时被骗3700元。 7、被害人杨某2的陈述，证实2018年2月，杨某2的中国银行卡内的9万余元被第三方交易平台扣款，之后2018年3月份再投诉网站投诉了名叫数码豆子的第三方扣款平台，之后“聚投诉”网站在2018年4月份将杨某2损失的9万余元退回。 8、被害人李某4的陈述，证实李某4通过手机APP下载了一个网贷软件，使用个人信息注册，之后按照对方的指示进行操作，被对方骗取4997元。 9、被害人刘某11的陈述，证实2018年5月刘某11找张某5办理信用卡，张某5拿走了刘某11一张农行卡一张工行卡，6月份的时候刘某11收到了2家银行的扣款通知共计27580元，事后联系张某5也联系不上。 10、被害人李某的陈述，证实2018年6月14日李某通过中信银行手机APP发现自己名下一张中信银行储蓄卡被扣190164元。 （六）鉴定意见 湖南省天网电子数据司法鉴定中心司法鉴定意见书（湘天网司鉴中心【2018】电鉴字第79号)，证实通过对王宇、宁丰、袁蒙、王康吉、梁经付、李伟峰、袁某使用的手机及对李伟峰使用的电脑内原存储与案件相关的电子数据进行提取、恢复并固定，检出与案情相关的电子数据。 （七）搜查笔录，证实经对王康吉租住的用于进行信用卡诈骗活动的工作室(成都市应龙北三路新怡华庭西区6栋1单元702室）进行搜查，发现王康吉租住房内的组装台式电脑四台，戴尔笔记本两台，三星笔记本一台；成都华成吉乾科技有限公司公章、财务专用章各一枚、王康吉私章一枚，王康吉银行卡14张、王康吉手机3部、U盾3个、王康吉身份证1张、宝马车1台及钥匙1枚及《网络支付业务服务协议》等资料；雷某银行卡6张，U盾3个，苹果手机2部，雷某电话卡1张；覃某银行卡9张，U盾3个，苹果手机2部，覃某电话卡1张；郭某1银行卡8张，小米手机1部，华为手机1部。 （八）视听资料、电子数据 1、湘天网司鉴中心【2018】电鉴字第79号鉴定意见书四张光盘，证实通过对王宇、宁丰、袁蒙、王康吉、梁经付、李伟峰、袁某使用的手机及对李伟峰使用的电脑内原存储与案件相关的电子数据进行提取、恢复并固定，检出与案情相关的电子数据。 2、云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司在易宝支付有限公司的代扣通道扣款交易进出账记录两张光盘，证实云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司在易宝支付有限公司的代扣通道扣取他人银行卡资金进账、出账流水情况。 3、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在北京畅捷通支付技术有限公司的代扣通道扣款交易进出账记录一张光盘，证实贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在北京畅捷通支付技术有限公司的代扣通道扣取他人银行卡资金进账、出账流水情况。 4、成都华成吉乾有限公司在深圳快付通金融网络科技服务有限公司的代扣通道扣款交易进账、出账记录一张光盘，证实成都华成吉乾有限公司在深圳快付通金融网络科技服务有限公司的代扣通道扣取他人银行卡资金进账、出账流水情况。 5、云南华讯商贸有限公司在上海银生宝电子支付服务有限公司的代扣通道扣款交易进账、出账记录一张光盘，证实云南华讯商贸有限公司在上海银生宝电子支付服务有限公司的代扣通道扣取他人银行卡资金进账、出账流水情况。 6、湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司在中金支付有限公司的代扣通道扣款交易进账、出账记录一张光盘，证实湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司在中金支付有限公司的代扣通道扣取他人银行卡资金进账、出账流水情况。 7、湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司在易联支付有限公司的代扣通道扣款交易进账、出账记录一张光盘，证实湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司在易联支付有限公司的代扣通道扣取他人银行卡资金进账、出账流水情况。 8、云南华讯商贸有限公司、成都华成吉乾有限公司、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在宝付网络科技（上海）有限公司的代扣通道扣款交易进账、出账记录两张光盘，证实云南华讯商贸有限公司、成都华成吉乾有限公司、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在宝付网络科技（上海）有限公司的代扣通道扣取他人银行卡资金进账、出账流水情况。 9、湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司、娄底辉峰网络科技有限公司在中国农业银行的交易进账、出账明细移动U盘存储，证实湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司、娄底辉峰网络科技有限公司在中国农业银行的交易进账、出账流水情况。 10、昆明天岑科技有限公司、李鑫、王宇、赵某、徐某在建设银行，贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在工商银行的交易进账、出账明细移动U盘存储，证实昆明天岑科技有限公司、李鑫、王宇、赵某、徐某在建设银行，贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在工商银行的交易进账、出账流水情况。 11、云南华讯商贸有限公司、成都华成吉乾有限公司、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在宝付网络科技（上海）有限公司的代扣通道扣款交易的投诉数据一张光盘及移动U盘存储，证实云南华讯商贸有限公司、成都华成吉乾有限公司、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在宝付网络科技（上海）有限公司的代扣通道扣款交易的投诉情况。 12、贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在北京畅捷通支付技术有限公司的代扣通道扣款交易的投诉数据一张光盘及移动U盘存储，证实贵州吉祥昌杰汽车租赁有限公司在北京畅捷通支付技术有限公司的代扣通道扣款交易的投诉情况。 13、成都华成吉乾有限公司在深圳快付通金融网络科技服务有限公司的代扣通道扣款交易的投诉数据一张光盘及移动U盘存储，证实成都华成吉乾有限公司在深圳快付通金融网络科技服务有限公司的代扣通道扣款交易的投诉情况。 14、云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司在易宝支付有限公司的代扣通道扣款交易的投诉数据移动U盘存储，证实云南华讯商贸有限公司、昆明知本文化传播有限公司在易宝支付有限公司的代扣通道扣款交易的投诉情况。 15、湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司在易宝支付有限公司的代扣通道扣款交易的投诉数据移动U盘存储，证实湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司在易宝支付有限公司的代扣通道扣款交易的投诉情况。 16、云南华讯商贸有限公司在上海银生宝电子支付服务有限公司的代扣通道扣款交易的投诉数据移动U盘存储，证实云南华讯商贸有限公司在上海银生宝电子支付服务有限公司的代扣通道扣款交易的投诉情况。 17、湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司在中金支付有限公司的代扣通道扣款交易的投诉数据一张光盘，证实湖南达岩科技有限公司、湖南苑峰租赁有限公司、湖南臻荣汽车租赁有限公司在中金支付有限公司的代扣通道扣款交易的投诉情况。 18、陈家豪招商银行卡的交易流水移动U盘存储，证实陈家豪尾号6687招商银行卡的交易流水情况。 以上证据，均依法经过当庭举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人王宇、赖水明、梁经付、宁丰、王康吉、袁蒙、何梓熙、汤松林、卜磊、李伟峰、陈家豪、张某、闵某、李鑫、杨炜、郭某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，骗取他人财物，其中被告人王宇诈骗的资金数额为人民币42272363.51元，被告人赖水明诈骗的资金数额为人民币42422671.3元，被告人梁经付诈骗的资金数额为人民币40362673元，被告人袁蒙诈骗的资金数额为人民币15946212.83元，被告人何梓熙诈骗的资金数额为人民币28624898.78元，被告人宁丰诈骗的资金数额为16118240.1元，被告人王康吉诈骗的资金数额为人民币10670880.07元，被告人汤松林的诈骗金额为1600265元，被告人卜磊诈骗的资金数额为人民币1021640.69元，被告人李伟峰诈骗的资金数额为人民币869523.44元，被告人李鑫诈骗的资金数额为人民币580000元，数额特别巨大；被告人陈家豪诈骗的资金数额为人民币481921.04元，被告人杨炜诈骗的资金数额为人民币159960元，被告人张某诈骗的资金数额为人民币157250元，被告人闵某诈骗的资金数额为人民币145570元，被告人郭某诈骗的资金数额为人民币125748元，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人袁某在北京畅捷通支付技术有限公司上海分公司工作期间，利用职务上的便利，为他人谋利益，非法收受他人财物共计人民币92819元，数额较大，其行为构成非国家工作人员受贿罪，应予惩处。公诉机关指控被告人李鑫诈骗的资金数额为人民币700000元；被告人陈家豪诈骗的资金数额为人民币10497617.95元；被告人袁某的行为构成信用卡诈骗罪，证据不足，不予支持。现有证据不能证明被告人李鑫诈骗的资金数额为人民币700000元；被告人陈家豪明知被告人宁丰向其借银行卡的用途；被告人袁某明知被告人宁丰向其任职公司申请开通代扣通道是用于诈骗，并在向审核部门上传送审资料时弄虚假。根据查明的事实，认定被告人李鑫犯罪所得为（其供述的所得共计70000元-打扫卫生、做饭、工资所得合计12000元）58000元，诈骗的资金数额为（58000元÷提供信用卡信息扣款成后分成10﹪）580000元；被告人陈家豪的犯罪数额为（10497617.95元-被告人宁丰用其银行卡接受信用卡诈骗所得资金10015696.91元）481921.04元；被告人袁某的行为构成非国家人员受贿罪，较为妥当。 在彼此构成的共同犯罪中，被告人王宇、宁丰、王康吉、赖水明、梁经付起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人袁蒙、李伟峰、陈家豪、汤松林、何梓熙、卜磊、张某、闵某、李鑫、杨炜、郭某起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人李鑫在作案时系已满十六周岁不满十八周岁的未成年人，应当从轻或者减轻处罚。被告人何梓熙、袁某、汤松林、赖水明自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王宇、宁丰、梁经付、王康吉、袁蒙、李伟峰、陈家豪、卜磊、张某、闵某、李鑫、杨炜、郭某到案后，能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人王宇、王康吉、宁丰由于其意志以外的原因被支付公司冻结了部分款项，其该部分行为系犯罪未遂。对犯罪未遂的部分，可以比照既遂部分从轻或者减轻处罚。被告人王宇、梁经付、汤松林、何梓熙、袁某到案后，积极退缴犯罪所得，可以酌情从轻处罚。根据十七名被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，综合全案考虑，对被告人赖水明、梁经付、王宇、王康吉、宁丰、袁某可以从轻处罚；对被告人袁蒙、何梓熙、汤松林、卜磊、李伟峰、李鑫、陈家豪、杨炜、张某、闵某、郭某可以适用减轻处罚，并可对被告人张某、闵某宣告缓刑。被告人杨炜在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其还有本案之罪没有判决，应当数罪并罚。被告人王宇等16人违法所得的一切财物，应予追缴，返还被害人。被告人袁某的违法所得，予以追缴，上缴国库。 辩护人杨建华提出的本案不是集团犯罪。因被害人投诉，王宇被支付公司冻结了105万余元，该部分系犯罪未遂。王宇有坦白情节，积极退赃，可以从轻处罚的辩护意见；辩护人向远义、宁省提出的赖水明系自首，可以从轻或者减轻处罚的辩护意见；辩护人贺春林提出的梁经付有积极退赃情节的辩护意见；辩护人王群卫提出的宁丰有坦白情节，无犯罪前科的辩护意见；辩护人高奉家提出的袁蒙有坦白情节，且系从犯、初犯、偶犯，可以减轻处罚的辩护意见；辩护人田静提出的何梓熙系从犯，有自首、积极退赃情节的辩护意见；被告人陈家豪的辩解即其不知道宁丰向其借银行卡的用途，其涉案金额只有48万余元，以及其辩护人刘芙蓉提出的陈家豪的涉案金额应认定为48万余元，陈家豪系从犯，有坦白情节，可以减轻处罚的辩护意见；被告人袁某的辩解即其没有实施信用卡诈骗的行为，以及其辩护人丁庆龙、郭宇提出的袁某与宁丰没有共谋行为，其与宁丰不构成信用卡诈骗共同犯罪。袁某收受回扣的行为侵犯的是职务行为的不可收买性，符合非国家工作人员受贿罪构成要件。袁某系初犯，有自首情节，全额退赃，可以从轻处罚的辩护意见；辩护人董棚飞提出的汤松林系从犯，有自首、全额退赃情节，可以减轻处罚的辩护意见；辩护人吴正贤提出的卜磊有坦白情节，系从犯、初犯、偶犯，可以减轻处罚的辩护意见；辩护人陈庆提出的李伟峰系从犯，有坦白情节的辩护意见；被告人李鑫的辩解即其涉案金额没有70万元，以及其辩护人刘华波提出的李鑫犯罪时未成年，系从犯，有坦白情节，可以减轻处罚的辩护意见；辩护人宋毓刚提出的杨炜系从犯，有坦白情节，可以减轻处罚的辩护意见；辩护人龙晶晶提出的张某系从犯，有坦白情节，可以减轻处罚并适用缓刑的辩护意见；辩护人张恩胜提出的闵某系从犯，有坦白情节，可以减轻处罚并适用缓刑的辩护意见；辩护人胡润东提出的郭某系从犯，有坦白情节，可以减轻处罚的辩护意见，与查明的案件事实及相关法律、司法解释的规定相符，予以采纳。 被告人王宇的行为不仅侵犯了被害人的财产所有权，同时还侵犯了国家对信用卡的管理制度，对辩护人杨建华提出的因被害人投诉，案发前王宇已退还被害人的退款，不应认定为诈骗金额的辩护意见，不予采纳。辩护人向远义提出的起诉书上赖水明的获利中有部分是别人还的借款，赖水明是共同犯罪中相对较轻的主犯的辩护意见；被告人梁经付的辩解即其行为不是诈骗，以及其辩护人贺春林提出的梁经付的行为不构成信用卡诈骗罪，梁经付系从犯，有自首情节的辩护意见；被告人宁丰的辩解即其行为不是诈骗，以及其辩护人王群卫提出的宁丰不构成信用卡诈骗罪，指控宁丰涉案资金有1600余万元不准确的辩护意见；龚家生提出的指控王康吉的事实与客观事实不符，王康吉系受害者，应认定为从犯的辩护意见；辩护人高奉家提出的袁蒙在王宇工作室扣的1500余万元，不能算作袁蒙的实际诈骗金额的辩护意见；被告人何梓熙的辩解即其行为没有触犯法律规定，以及其辩护人田静提出的证明何梓熙有非法占有的直接故意的证据不足，应认定何梓熙无罪的辩护意见；被告人汤松林的辩解即其涉案金额没有指控的那么多，以及其辩护人董棚飞提出的汤松林的行为构成非法提供信用卡信息罪的辩护意见；被告人李伟峰的辩解即其涉案金额只有33万余元，以及其辩护人陈庆提出的挂在李伟峰名下的53万余元应剔除，李伟峰的涉案金额是33万余元的辩护意见；辩护人龙晶晶提出的张某的获利是19700元，不是47175元的辩护人意见，与查明的案件事实不符，不予采纳。辩护人宋毓刚提出的杨炜有立功情节的辩护意见，没有证据证实，不予采纳。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第一百六十三条第一款、第十七条第一款、第三款、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十条、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条之规定，判决如下： 一、被告人赖水明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月16日起至2032年11月15日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 二、被告人梁经付犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月3日起至2031年9月2日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 三、被告人王宇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月3日起至2030年9月2日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 四、被告人王康吉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月2日起至2029年3月1日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 五、被告人宁丰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月2日起至2028年9月1日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 六、被告人袁蒙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月2日起至2026年9月1日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 七、被告人何梓熙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2027年8月6日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 八、被告人杨炜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二十万元，与本院（2018）湘3122刑初66号刑事判决书对其犯非法提供信用卡信息罪所判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月14日起至2023年6月13日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 九、被告人汤松林犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月7日起至2024年8月6日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 十、被告人卜磊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月2日起至2023年9月1日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 十一、被告人李伟峰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月2日起至2023年9月1日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 十二、被告人李鑫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月10日起至2023年11月9日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 十三、被告人陈家豪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月25日起至2023年2月24日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 十四、被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴清。） 十五、被告人闵某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴清。） 十六、被告人郭某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月10日起至2020年11月9日止。罚金限判决生效后十日内缴清。） 十七、被告人袁某犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年四个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2020年1月13日止。） 十八、被告人赖水明犯罪所得人民币1499298.95元，被告人梁经付犯罪所得人民币150万元（已退缴104万元），被告人王宇犯罪所得人民币210万元（已退缴100万元），被告人宁丰犯罪所得人民币210万元，被告人王康吉犯罪所得人民币29万元、被告人袁蒙犯罪所得人民币367563.65元，被告人何梓熙犯罪所得人民币1687150元（已退缴20万元），被告人汤松林犯罪所得人民币20万元（已退缴），被告人卜磊犯罪所得人民币323147元，被告人李伟峰犯罪所得人民币73000元，被告人李鑫犯罪所得人民币58000元，被告人陈家豪犯罪所得人民币114151元，被告人杨炜犯罪所得人民币15996元，被告人张某犯罪所得人民币47175元，被告人闵某犯罪所得人民币59300元，被告人郭某犯罪所得人民币62874元，予以追缴，发还被害人。被告人袁某犯罪所得人民币92819元（已退缴），予以没收，上缴国库。 十九、扣押、冻结的涉案财物（详见泸溪县公安局8.16系列信用卡诈骗案随案移送物品总清单、8.16系列信用卡诈骗案20190228冻结涉案银行卡信息及宝付支付公司冻结止付查询表，附后），依法处置，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二十份。 审 判 长  杨明松 审 判 员  徐建国 人民陪审员  张茂成 二〇一九年十月三十一日 书 记 员  马 啸 附本判决适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第一百六十三条公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照前款的规定处罚。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。 第十七条已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。 已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任。 已满十四周岁不满十八周岁的人犯罪，应当从轻或者减轻处罚。 因不满十六周岁不予刑事处罚的，责令他的家长或者监护人加以管教;在必要的时候，也可以由政府收容教养。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件 适用法律若干问题的解释》 第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职位侵占罪中的“数额较大”、“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。