上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2531号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人朱某某，男，1986年5月23日出生，汉族，户籍地江苏省。辩护人石云，上海汉盛律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉[2019]2337号起诉书指控被告人朱某某犯诈骗罪，于2019年6月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员崔某出庭支持公诉，被告人朱某某及上海市浦东新区法律援助中心指派的石云律师到庭参加诉讼。本院审理期间，公诉机关建议延期审理一次，本院同意并决定延期审理。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2018年2月至8月间，被告人朱某某隐瞒其自身状况，同时与被害人王1、钱某某以婚恋名义交往并骗取对方信任。期间被告人朱某某多次编造发展业务等理由，从王1处骗得人民币8万余元(以下币种均系人民币)，从钱某某处骗得80余万元。上述钱款主要用于偿还个人债务和日常消费。为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了被害人王1、钱某某的陈述，证人王某2、张某某的证言，相关微信聊天记录，借条、银行帐户交易明细、信用卡还款账单，微信、支付宝转账记录，房屋权属登记信息查询结果证明、太仓市不动产登记申请书，案发经过，被告人朱某某的供述、辩解及户籍资料等证据。公诉机关认为，被告人朱某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请依法审判。被告人朱某某对公诉机关指控诈骗王18万余元没有异议，但辩解钱某某的80万余元是借款，不是诈骗。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，但认为被告人朱某某系坦白，可以从轻处罚；被告人朱某某与被害人关系特殊，且朱某某向钱某某借款并承诺利息，通过转借给他人赚取差价，钱某某也是知道的，所以希望对其从轻处罚。经审理查明，2018年2月至8月间，被告人朱某某同时与被害人王1、钱某某以婚恋名义交往并骗取对方信任。期间被告人朱某某多次编造发展业务等理由，从王1处骗得83，641元，从钱某某处骗得258，800元。上述钱款主要用于偿还个人债务和日常消费。2018年10月15日，被害人王1拨打报警电话，被告人朱某某被传唤至公安机关接受调查，但未如实供述上述犯罪事实。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证实，本院予以确认：1、被害人王1的陈述，证实2017年3月20日我与朱某某相识，4月份成为男女朋友关系，2017年7月他问我借钱说买房子，某日借了24万元，当天就还了20万元，2017年年底还了2万元，剩下2万元一直没还；2017年10月，他说外面欠了钱要还，就用我信用卡刷了他处的POS机，至2018年6月我的信用卡欠款23，641元；2018年3月30日我通过手机余额宝转给他2万元，2018年6月1日我通过微信转给他2万元，2018年6月13日我在微信“微粒贷”上借了2万元转给他，2018年6月后就很难联系上他了，2018年8月31日，我听说他外面还有一个女人，我就联系上她一起来报案了。2、被害人钱某某的陈述，证实2017年9月我与朱某某相识，并和他谈朋友，且他也承诺和我结婚。从2018年1月开始，朱某某说做生意要用钱，向我借钱，并承诺每月利息2%，我陆续借给他80万余元，其中2018年2月6日我从农商行转给朱某某20万元，收到利息6,000元；2018年2月13日，3月5日和8日分别给朱某某现金5万元、3万元、3万元；2018年3月30日我从农行卡转账至朱某某建行卡10万元,收到利息8,000元；2018年5月23日我小姐妹陶娟农行卡转朱某某建行卡15万元，收到1个月利息7，500元；2018年6月2日我表姐沈卫红建行卡转朱某某建行卡7万元,收到3个月利息4,000元；2018年6月8日我哥邱中安建行卡转账到朱某某建行卡5万元，收到利息3,000元；2018年6月26我在建行ATM机存入朱某某建行卡2万元；另外通过支付宝和微信转账给朱某某10多万元；2018年8月24日朱某某资金无法周转，就问我拿一根黄金手链一副手镯(价值4万元)去抵押。2018年8月31日遇到和我一样被骗的女子，故一起来派出所报案了。3、证人王某2的证言，证实我与朱某某离婚多年，因朱某某经济周转困难问我借了10万余元，后我要还房贷故让朱某某将借款打给我的。我的房子朱某某一分钱都没有出过。4、相关房屋权属登记信息查询结果证明、太仓不动产登记申请书等书证，证实被告人朱某某并非江苏省太仓市城厢镇阳光美地花苑25幢201室房屋的所有权人。5、证人张某某的证言，证实朱某某是放高利贷的，2018年4、5月份，经人介绍向朱某某一次借20万元，给他第一个月利息5万元，一次借13万元，给他第一个月利息3万元，后来在2018年9、10月份，他说急需要钱，我就通过微信转给他四次，分别是8，000元、3，000元、500元、200元。6、相关微信聊天记录，证实被告人朱某某以婚恋为名与两名被害人聊天并借款的事实。7、相关借条、银行账户交易明细、信用卡还款账单及微信、支付宝转账记录等书证，证实朱某某从钱某某处借款银行转账57万元(其中钱某某30万元、陶娟15万元、沈卫红7万元、邱中安5万元)，现金13万元，转至朱某某支付宝5万元，转至朱某某微信账户7.03万元，通过微信零钱转至朱某某8,500元，共计828,800元；从王1处借款共计83,641元。8、相关朱某某的建设银行和招商银行账户交易明细，证实被告人朱某某向被害人王1、钱某某等人的借款，并将所借之款又高利转贷给他人的情况。9、被告人朱某某的供述，证实向王1借了83,500元，但我也送过她1.5万余元的财物，王1是通过支付宝和刷POS机的形式借给我的；我向钱某某借了80万元左右，其中40万元有借条的，我承诺月息2%，钱某某是以支付宝、微信和现金的形式借给我的，银行转账到我建行卡XXXXXXXXXXX****3041，我的微信、支付宝绑定的这张卡。我还有一张招商银行卡，卡号XXXXXXXX****5118，这两张卡内的钱都是我从他人处借款后转借给他人以赚取差价，其中借给张某某39万元、借给李健20万元，借给胡晖20万元，张某某能找到，李健和胡晖玩失踪了。10、案发经过，证实本案的案发及被告人朱某某的到案经过。11、被告人朱某某的户籍资料。根据本案的事实、证据，针对控辩双方对犯罪金额的争议焦点，本院评判如下：被告人朱某某通过向他人借款后再高利转贷给他人，有被告人朱某某的供述及被害人陈述及相关证人证言佐证，本案被害人钱某某通过银行转账30万元及钱某某称向陶娟借的15万元、向沈卫红借的7万元、向邱中安借的5万元均转账给朱某某，钱某某明知朱某某是职业放贷人员，仍为获取高额利息出借给朱某某，并也从中获取了部分利息，另从朱某某的银行帐户明细可知，朱某某也将上述借款转借给他人，由于他人未能还款，致朱某某无法归还上述欠款，上述欠款的性质系正常的民间借贷行为，不符合诈骗罪的行为特征，故上述金额不宜计入犯罪金额之内。其次，被告人朱某某在与两名被害人交往期间，借假要与两名被害人结婚为由，多次虚构事实向两名被害人“借款”，有部分系正常的借贷关系，但其中至案发未归还王183,641元，钱某某258,800元，应当计入犯罪金额，并对朱某某定罪量刑。本院认为，被告人朱某某以非法占有为目的，以虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取公民财物342,441元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月15日起至2024年1月14日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、违法所得，予以追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪建军人民陪审员  孔祥富人民陪审员  孔 桢二〇一九年十月十八日书 记 员  张 颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。