青海省西宁市中级人民法院民事判决书（2019）青01民初395号原告：中国农业银行股份有限公司西宁市城中支行，统一社会信用代码：91630100926650269G。负责人：罗斌。委托诉讼代理人：陈哲，该支行法务经理。委托诉讼代理人：靳洋。被告：青海黄河水电再生铝业有限公司，统一社会信用代码：91630000781444711G。法定代表人：张均弟。委托诉讼代理人：祁生寿。被告：中国铝业集团有限公司（原中国铝业公司），统一社会信用代码：911100007109279199。法定代表人：葛红林，该公司董事长。委托诉讼代理人：张德成。委托诉讼代理人：马心伟。被告：内蒙古鑫旺再生资源有限公司，统一社会信用代码：91150621566925360P。法定代表人：杨秀宁，该公司执行董事。原告中国农业银行股份有限公司西宁市城中支行（以下简称农行城中支行）与被告青海黄河水电再生铝业有限公司（以下简称黄河水电）、中国铝业集团有限公司（以下简称中国铝业）、内蒙古鑫旺再生资源有限公司（以下简称鑫旺公司）借款合同纠纷一案，本院于2019年7月2日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告农行城中支行的委托诉讼代理人陈哲、靳洋，被告黄河水电的委托诉讼代理人祁生寿，被告中国铝业的委托诉讼代理人张德成、马心伟到庭参加诉讼，被告鑫旺公司经本院依法送达开庭传票，无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。农行城中支行向本院提出诉讼请求：1.判令黄河水电支付农行城中支行借款本息258898058.04元,其中:本金200000000元,利息58898058.04元(正常息609000元,罚息51480800元,复利6808258.04元,利息起算截至2019年6月24日)；2.判令黄河水电支付2019年6月24日起直至银行借款本息清偿完毕之日的所有利息(正常息、罚息及复利)；3.判令对中国铝业所持青海华鑫水电开发有限公司11%股权进行拍卖、变卖,并就所得价款在黄河水电上述所欠借款本息范围内优先受偿；4.判令鑫旺公司对黄河水电上述所欠借款本息承担连带清偿责任；5.本案诉讼费由黄河水电、中国铝业、鑫旺公司共同承担。庭审中，农行城中支行当庭明确第二项诉求中2019年6月24日起直至银行借款本息清偿完毕之日的所有利息仅指罚息和复利，不包括正常息。事实与理由:2012年9月29日,农行城中支行与黄河水电签订了编号为63010120150000047的《流动资金借款合同》,借款金额200000000元,借款期限:2015年3月27日至2015年9月26日,借款用途:购进原材料。同日,为保证编号63010120150000047《流动资金借款合同》的履行,农行城中支行与中国铝业签订了编号为63100120150001338的《保证合同》。2015年3月27日,农行城中支行依约先后两笔向黄河水电发放借款200000000元。2015年12月14日,黄河水电与农行城中支行重新签订了合同编号为:63010120150000298、63010120150000299的《流动资金借款合同》，用于对合同编号为63010120150000047的《流动资金借款合同》重新约定,借款金额总计200000000元，借款期限自2015年12月14日至2015年12月31日,借款用途:借新还旧。同日,中国铝业与农行城中支行签订了编号63100120150005066的《保证合同》,为以上200000000元借款本金及利息等提供保证担保。2017年5月19日,农行城中支行与中国铝业签订了合同编号为63100420170000116的《权利质押合同》,中国铝业以其持有青海华鑫水电开发有限公司11%的股权向农行城中支行提供质押担保,用于替换中国铝业的保证担保责任,出质权利暂作价605000000元,农行城中支行与中国铝业在青海省工商管理局办理了股权质押登记,质权依法设立。为保证63010120150000298、63010120150000299《流动资金借款合同》的履行,同日鑫旺公司与农行城中支行签订了编号为63100120170002057的《保证合同》,保证本金数额200000000元,保证范围:借款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、按《中华人民共和国民事诉讼法》有关规定确定由借款人和担保人承担的延迟履行债务利息和延迟履行金,以及诉讼(仲裁)费、律师费等贷款人实现债权的一切费用。保证方式:连带责任保证。保证期间:合同签订之日起两年。2015年12月31日借款到期后,黄河水电先后偿还银行借款利息7525368.12元,剩余款项未能向农行城中支行依约进行清偿。此后,农行城中支行向黄河水电、中国铝业、鑫旺公司下发了债务逾期催收通知书及担保人履行责任通知书等,但黄河水电、中国铝业、鑫旺公司均未履行债务清偿责任及担保责任,已严重违约。截至2019年6月24日，黄河水电尚欠农行城中支行借款本息合计258898058.04元,其中:本金200000000元,利息58898058.04元(正常息609000元,罚息51480800元,复利6808258.04元,利息起算截至2019年6月24日)。黄河水电辩称，认可尚欠借款本金200000000元、正常利息609000元、罚息51480800元，对于复利6808258.04元不予认可。双方对账签字确认的金额为252246559.04元，其中双方确认的复利金额为156759.04元。第二项诉求中，逾期后只应计收罚息，不应计收正常息。中国铝业辩称，对本金金额无异议，对罚息和复利有异议，意见同黄河水电意见。根据农行城中支行的上级公司和中国铝业的《关于担保事项的协议》第五项约定，其不应当向我公司主张权利，应当驳回其诉讼请求。鑫旺公司未到庭答辩。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。对当事人无争议的如下证据：农行城中支行提交的：1.编号为63010120150000047的《流动资金借款合同》；2.200000000元放款凭证；3.编号为63100120150001338的《保证合同》；4.编号为63010120150000298的《流动资金借款合同》；5.编号为63010120150000299的《流动资金借款合同》；6.编号为63100120150005066的《保证合同》；7.编号为63100420170000116的《权利质押合同》；8.编号为63100420170000116-001的《权利质押清单》；9.编号为63100120170002057的《保证合同》；10.担保人履行责任通知书、贷款催收通知书等；11.还款凭证；12.贷款逾期利息及本金清单。中国铝业提交的：1.名称变更通知;2.中国农业银行股份有限公司青海省分行与中国铝业、青海华鑫水电开发有限公司、杨毅签订的《关于担保事项的协议》;3.负责人授权委托书;4.授权委托书;5.关于解除中国铝业4.5亿元本息保证担保责任的函;6.关于罗斌等同志职务任免的通知,本院经核对原件无误后予以确认并在卷佐证。根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2015年3月27日，黄河水电和农行城中支行签订编号为63010120150000047的《流动资金借款合同》，约定借款金额为200000000元，借款期限自2015年3月27日至2015年9月26日，借款用于购进原材料，并约定了利率、结息方式、罚息、复利等内容。同日，农行城中支行与中国铝业签订编号为63100120150000047的《保证合同》，约定中国铝业为黄河水电与农行城中支行编号为63100120150001338的《流动资金借款合同》项下200000000元借款提供连带责任保证，保证范围为合同项下借款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、迟延履行债务利息和迟延履行金以及贷款人实现债权的合理费用。上述合同签订后，农行城中支行于2015年3月27日向黄河水电发放贷款200000000元，履行了合同义务。2015年12月14日,黄河水电与农行城中支行签订编号为:63010120150000298、63010120150000299的《流动资金借款合同》，分别借款100000000元、100000000元，借款期限自2015年12月14日至2015年12月31日，借款用于借新还旧，即偿还编号为63010120150000047的《流动资金借款合同》项下借款，并约定了利率、罚息、复利等内容。同日,中国铝业与农行城中支行签订了编号为63100120150005066的《保证合同》,约定中国铝业为黄河水电与农行城中支行编号为63010120150000298、63010120150000299的《流动资金借款合同》项下200000000元借款提供连带责任保证，保证范围为合同项下借款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、迟延履行债务利息和迟延履行金以及贷款人实现债权的一切费用。2017年5月19日，中国农业银行股份有限公司青海省分行与中国铝业、青海华鑫水电开发有限公司、杨毅签订《关于担保事项的协议》，约定中国铝业将其持有的11%青海华鑫水电开发有限公司的股权质押给中国农业银行股份有限公司青海省分行，股权质押协议签署并办理质押登记后，即解除于2015年12月签订的编号为63100120150005066、63100120150005068的《保证合同》。农行城中支行与中国铝业于同日签订了合同编号为63100420170000116的《权利质押合同》,约定中国铝业以其持有的青海华鑫水电开发有限公司11%的股权，作价605000000元，为黄河水电与农行城中支行编号为63010120150000298、63010120150000299、63010120150000300、63010120150000301的《流动资金借款合同》项下本金金额为450000000元的债务履行提供质押担保,质押担保的范围为合同项下借款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、迟延履行债务利息和迟延履行金以及贷款人实现债权的一切费用，并办理质押登记，至此编号为63100120150005066的《保证合同》解除。同日，农行城中支行与鑫旺公司签订编号为63100120170002057的《保证合同》，约定鑫旺公司为黄河水电与农行城中支行编号为63010120150000298、63010120150000299、63010120150000300、63010120150000301的《流动资金借款合同》项下本金金额450000000元的债务履行提供连带责任保证，保证范围为合同项下借款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、迟延履行债务利息和迟延履行金以及贷款人实现债权的一切费用。2015年12月31日借款到期后至今,农行城中支行多次向黄河水电、中国铝业、鑫旺公司下发债务逾期催收通知书及担保人履行责任通知书,但黄河水电、中国铝业、鑫旺公司均未履行债务清偿责任及担保责任,致纠纷产生。另查，中国铝业公司于2017年12月6日经北京市工商行政管理局核准，变更名称为中国铝业集团有限公司。本院认为，农行城中支行与黄河水电签订的两份《流动资金借款合同》，中国农业银行股份有限公司青海省分行与中国铝业、青海华鑫水电开发有限公司签订的《关于担保事项的协议》，农行城中支行与中国铝业签订的《权利质押合同》，农行城中支行与鑫旺公司签订的《保证合同》，均系各方当事人真实意思表示，合法有效，应受法律保护。黄河水电对截止2019年6月24日，尚欠农行城中支行借款本金200000000元、利息609000元、罚息51480800元、复利156759.04元的事实无异议，本院予以确认。农行城中支行第一、二项诉讼请求除罚息的复利无合同依据本院不予支持外，其余诉讼请求符合合同约定及法律规定，依法成立，本院予以支持。根据《关于担保事项的协议》第五条之约定，黄河水电资产重组完成之前，农行城中支行暂不追索或行使对青海华鑫水电开发有限公司股权的质押权利。农行城中支行主张黄河水电资产重组已不可能完成，故向中国铝业主张质押权，但未提交有效证据加以证实。由此可以认定，实现质押权的条件未成就，中国铝业此节抗辩理由成立，故对农行城中支行第三项诉讼请求本院暂不支持，待条件成就后可另案主张。鑫旺公司经本院合法送达开庭传票，无正当理由不到庭，视为对其诉讼权利的放弃，其应当依据合同承担连带责任保证。综上，农行城中支行的诉求部分有理，应予支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第一百九十六条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百一十八条第一款、第一百三十四条第一款、第一百四十二条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告青海黄河水电再生铝业有限公司于本判决生效后十日内偿还原告中国农业银行股份有限公司西宁市城中支行借款本金200000000元，支付截止2019年6月24日的利息609000元、罚息51480800元、复利156759.04元。2019年6月25日至借款本金实际清偿之日止的罚息，以尚欠借款本金200000000元为基数按年利率7.308%计算。2019年6月25日至利息实际清偿之日止的复利，以尚欠利息609000元为基数按年利率7.308%计算；二、被告内蒙古鑫旺再生资源有限公司对上述债务承担连带清偿责任，承担责任后有权向被告青海黄河水电再生铝业有限公司追偿；三、驳回原告中国农业银行股份有限公司西宁市城中支行的其他诉讼请求。案件受理费1336291元，由被告青海黄河水电再生铝业有限公司、内蒙古鑫旺再生资源有限公司负担1301960元，由原告中国农业银行股份有限公司西宁市城中支行负担34331元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于青海省高级人民法院。审 判 长 山有梅审 判 员 马 腾人民陪审员 张玉萍 二〇一九年十月二十日书 记 员 李春香附：本判决适用的法律《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。第一百一十八条第一款当事人进行民事诉讼，应当按照规定交纳案件受理费。财产案件除交纳案件受理费外，并按照规定交纳其他诉讼费用。第一百三十四条第一款人民法院审理民事案件，除涉及国家秘密、个人隐私或者法律另有规定的以外，应当公开进行。第一百四十二条法庭辩论终结，应当依法作出判决。判决前能够调解的，还可以进行调解，调解不成的，应当及时判决。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。