河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0621刑初147号公诉机关浚县人民检察院。被告人陈永顺，男，1962年12月8日出生，汉族，高中文化，农民，住浚县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2019年1月3日被浚县公安局刑事拘留，2019年2月1日经浚县人民检察院批准，同日被浚县公安局执行逮捕。辩护人张志新、王印春，河南豫龙律师事务所律师。浚县人民检察院以浚检公诉刑诉［2019］113号起诉书指控被告人陈永顺犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年7月3日公开开庭进行审理。浚县人民检察院指派检察员李莉出庭支持公诉，被告人陈永顺及其辩护人张志新、王印春均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控，2011年上半年，被告人陈永顺经人介绍，开始帮助河南兴鹤电子有限公司（已起诉，以下简称“兴鹤电子”）向社会不特定对象揽储。2011年至2015年期间，陈永顺在本村，未经相关部门批准，以口头宣传方式，向社会承诺一定期限内还本付息，帮助“兴鹤电子”吸收资金，从中获取提成。经审计，陈永顺直接参与吸收存款20,797,870.00元，集资群众实际损失3,897,643.64元。2019年1月3日，陈永顺自动到浚县公安局投案。为证实上述事实的成立，公诉机关提供了户籍证明、借款单等书证，证人苏某等人的证言，被告人陈永顺的供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录等相关证据。公诉机关认为，被告人陈永顺作为帮助河南兴鹤电子有限公司揽储的直接责任人，违反国家金融管理规定，直接参与向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。庭审中，被告人陈永顺对起诉书的指控没有异议。被告人陈永顺辩护人的辩护意见：被告人陈永顺具有自首、从犯的情节，因有续存及陈永顺以自己的财产向集资户兑付的情况，故指控陈永顺的犯罪数额与实际数额不符，陈永顺自愿认罪认罚，且积极赔偿集资群众的损失，并取得集资群众谅解，而且陈永顺也是非法吸收公众存款案的受害人。经审理查明，2011年上半年，被告人陈永顺经人介绍，开始帮助河南兴鹤电子有限公司（已起诉，以下简称“兴鹤电子”）向社会不特定对象揽储。2011年至2015年期间，陈永顺在本村，未经相关部门批准，以口头宣传方式，向社会承诺一定期限内还本付息，帮助兴鹤电子吸收资金，从中获取提成。经审计，陈永顺直接参与吸收存款20,797,870.00元，其中，户名为陈永顺的资金总计2344234元应予扣除；集资群众实际损失3,897,643.64元，其中陈永顺本人实际损失226495.87元应予扣除。2019年1月3日，陈永顺自动到浚县公安局投案并如实供述了自己的犯罪事实。认定上述事实的证据如下：1、被告人陈永顺的供述，主要内容为陈永顺以前是村里的代办员，村里群众存款都找陈永顺。到2011年2月份左右，魏某对陈永顺说，他和河南兴鹤电子有限公司的老板熊天峰是同学，公司在浚县黄河路上有一个融信投资担保公司，手续齐全，让陈永顺在村里吸收群众的存款到兴鹤电子厂里，给群众的利息是存款一年月息一分，存款半年利息是月息8厘，存三个月的月息是7厘，活期的利息月息3厘，不管群众存款多长时间，给陈永顺手续费都是5厘。陈永顺就对村里的群众说钱可以存到兴鹤电子厂，利息比银行高，群众通过陈永顺将钱存到了融信担保公司，后来融信担保公司搬到兴鹤电子厂了，给群众的收据也变成了兴鹤电子厂的借款单了，从2011年到2015年期间，大约有470万元的存款取不出来。2、证人李振兴等人的证言，主要内容为以前存款都是通过本村的陈永顺的信用社代办点存到信用社，后来陈永顺介绍说浚县有个兴鹤电子厂吸收资金，把钱存到兴鹤电子厂保险，存一年的月息是一分，到期后支付本金和利息，如果有什么事情还可以随时支取。后来就将自己的钱通过陈永顺存到了河南兴鹤电子有限公司了。3、证人司某的证言，主要内容为2011年年初兴鹤电子的熊天峰找到司某，让司某去融信担保公司上班，到2011年2月份，司某到融信担保公司上班，才知道该公司是专门向社会吸收资金的地方，熊天峰让司某和秦秀彬负责，魏某等人跑业务，之后按照熊天峰安排承诺还本付息的方式开始向社会吸收存款。司某从2011年2月份开始在融信担保公司负责，到了2012年底或2013年初，融信担保公司吸收的资金给群众开的借款单开始换成兴鹤电子的借款单，办公地点也换成了兴鹤电子厂里面了，在换借款单前有一个月司某都不在融信担保公司上班了，因为司某的工资没有停发，司某经常到兴鹤电子厂去。4、证人魏某的证言，主要内容在到融信公司工作前，魏某在老家里信用社代办站工作，在2010年12月份，熊天峰找到魏某让其到融信公司工作，熊天峰说这个公司是兴鹤电子公司的融资公司，主要让群众将款存到这个公司，吸收的钱款让兴鹤电子公司使用为主，使用不完的话对外放贷款，魏某在这个融资公司当出纳，屯子镇魏某介绍了两个业务员，他们两个又在屯子找个四个业务员，其中有陈永顺。5、证人熊某、苏某、杨某的证言，主要内容为熊某在融信公司担任记账员，苏某担任微机操作员负责打印收据，杨某是司机负责给屯子镇送打印好的票据，和将从业务员手里收的款交给魏某，融信公司主要是面向群众吸收存款，当时公司的业务员也是司某和魏某找的。6、河南兴鹤电子有限公司借款单，借款单中载有出借人姓名、借款期限、数额、起息日、到息日、支取日、利率等内容。7、河南四方会计师事务所司法审计报告，审计意见：陈永顺在河南兴鹤电子有限公司任业务员期间非法吸收公众存款的票面金额为20,797,870.00元，涉及2050笔次，共443人，集资票面余额为4,793,860.00元，返还利息814,606.66元，补利息81,609.70元，集资群众实际损失金额3,897,643.64元。8、到案证明，主要内容为2019年1月3日下午，陈永顺主动到浚县公安局经侦大队投案。9、户籍证明，主要内容为被告人陈永顺出生于1962年12月8日，犯罪时已达负完全刑事责任年龄。上述证据均经当庭举证、质证。经审查认为，证据的取得来源合法，证据形式完备，符合证据的合法性要件，且各证据均与本案具有关联性，本院予以采信。庭审中，辩护人向法庭提交了陈永顺垫付现金及物品的证明及借条等证据。因其提供的部分为借条及收到条，部分证据为在案发后集资参与人到陈永顺儿子开设的超市中抵账及抢物品的清单，这些证据与被告人陈永顺是否兑付了集资参与人非法吸收公众存款不具有关联性，本院不予采纳。本院认为，被告人陈永顺作为帮助河南兴鹤电子有限公司揽储的直接责任人，违反国家金融管理规定，直接参与向社会公众吸收资金18453636元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。浚县人民检察院指控陈永顺犯非法吸收公众存款罪的事实成立，本院予以支持。被告人陈永顺主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。关于辩护人提出的陈永顺系从犯的意见，因陈永顺作为兴鹤电子的业务员帮助兴鹤电子揽储，其在该起犯罪中系直接责任人员，根据其作用不宜认定为从犯；其提出的陈永顺以自己的财产向集资户兑付的情况没有相关证据予以证实，依照法律规定续存数额也应计入犯罪数额；故辩护人以上辩护意见本院不予采纳，其他辩护意见及获取部分集资参与人谅解的意见与事实相符，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：被告人陈永顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50,000元；（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月3日起至2022年1月2日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  付晨熙审 判 员  赵 慧人民陪审员  李俊卿二〇一九年十月三十日书 记 员  张 阳本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。