内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书（2018）内0627刑初512号公诉机关：内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人：白巨刚，公民身份号码×××，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市。辩护人：王某1、张某，内蒙古三恒律师事务所律师。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉〔2018〕496号起诉书指控被告人白巨刚犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月21日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派检察员吕某、王某2出庭支持公诉，被告人白巨刚及辩护人王某1、张某到庭参加了诉讼。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控，被告人白巨刚从2010年4月份开始，在没有任何金融部门许可的情况下，以高额利息为诱饵（月利率2.5%-2.8%），向社会不特定群体吸收存款，涉及人数30人，涉及融资金额1600余万元。经鄂尔多斯市锐诚会计师事务所有限公司审计，2010年4月10日至2012年7月1日白巨刚向任彩霞等18人融资，累计融资总额为746.6万元（其中利息转本金15万元，实际融资总数额731.6万元），已退还本金总额348.5193元，已支付利息102.0905万元（其中利息转本金15万元，实际支付利息87.0905万元），应付融资余额398.0807万元。另外，白巨刚向工商银行鄂尔多斯东胜区支行抵押贷款860万元本金，欠利息269.8043万元，现未偿还。白巨刚将吸收的存款一部分用于投资酒厂，一部分用于支付利息，现因资金链断裂无法偿还集资参与人债务。被告人白巨刚现有资产情况如下：1、奥迪A6轿车一辆（车牌号为×××），经鉴定价值6万元；2、金杯厢式货车一辆（车牌号为×××），经鉴定价值1.8万元；3、鄂托克前旗上海××镇商品房、厂房，建筑面积4511.3平米，经鉴定价值193.3729万元；4、鄂托克前旗上海××镇商服Ⅲ级土地18443平米，经鉴定价值212.0945万元；5、酿酒厂房（建筑面积2672.25平米）及酿酒设备一套，经鉴定价值282.8254万元。为证明上述事实，公诉机关提供的证据有书证、被告人供述与辩解、集资参与人陈述、证人证言。公诉机关认为被告人白巨刚违反国家金融管理法规，通过以人传人的方式向社会不特定公众非法吸收存款，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人白巨刚对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，且未作辩解。其辩护人的辩护意见为：案发后白巨刚给部分集资参与人偿还了债务，取得部分谅解且具有自首情节，请求从轻处罚。经审理查明，2010年4月10日至2012年7月1日，被告人白巨刚在没有取得任何金融部门许可的情况下，以高额利息为诱饵（月利率1.5%-2.5%），通过口口相传的方式向社会不特定多数人陆续吸收存款，被告人白巨刚将融资款项一部分用于投资酒厂，一部分用于还本付息。截止2017年8月，向伊金霍洛旗公安局报案的集资参与人共计18人，具体吸收存款情况如下：1、2011年8月25日，向任彩霞吸收存款30万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金10.96万元。2、2010年4月10日至2011年7月14日，向王玉莲（杜文华）吸收存款91万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金63.3516万元，支付利息12.4575万元。3、2010年8月13日至2011年8月13日，向刘国华吸收存款11万元，月利率1.5%-2.5%，案发前后共计退还本金2.0182万元，支付利息3万元。4、2010年8月7日至2011年8月10日，向白鲜平吸收存款15万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金15万元，支付利息5.2075万元。5、2010年5月3日至2011年8月3日，向杜国和吸收存款38万元（其中利转本4.625万元），月利率2.5%，案发前后共计退还本金38万元，支付利息12.525万元（其中利转本4.625万元）。6、2010年4月10日至2012年7月1日，向王小玲吸收存款136.8万元（其中利转本11万元），月利率1.5%-2.5%，案发前后共计退还本金115万元，支付利息15.1833万元（其中利转本11万元）。7、2011年3月6日，向贺永平吸收存款30万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金5.042万元，支付利息4.5万元。8、2010年5月28日至2011年8月28日，向杜巧梅吸收存款24.8万元，月利率2.5%，案发前后退还本金6.1116万元，支付利息7.2114万元。9、2010年8月10日至2011年8月10日，向杜秀则吸收存款44万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金44万元，支付利息14.6625万元。10、2010年11月13日至2011年8月26日，向张红梅吸收存款67万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金67万元，未支付利息。11、2011年5月26日，向王锁成吸收存款34万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金34万元，支付利息5.1万元。12、2010年11月8日至2012年7月1日，向白光荣吸收存款24.5万元，月利率1.5%-2.5%，案发前后共计退还本金13.8896万元，支付利息2.925万元。13、2011年1月20日至2011年4月21日，向朱维英吸收存款20.5万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金20.5万元，支付利息1.4291万元。14、2011年1月19日至2011年7月22日，向郭长录吸收存款12万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金2.7633万元，支付利息0.735万元。15、2011年1月25日，向麻银花（杨斌全）吸收存款30万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金20.936万元，支付利息6.75万元。16、2010年12月15日至2011年11月11日，向郝桂林吸收存款35万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金10.4324万元，支付利息2.5875万元。17、2011年1月7日至2011年8月9日，向麻换吸收存款98万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金62.8682万元，支付利息6.6917万元。18、2011年2月15日，向苏永善吸收存款5万元，月利率2.5%，案发前后共计退还本金1.5582万元，支付利息1.125万元。综上，被告人白巨刚向18人吸收存款总额746.6万元，其中利息转本金15.625万元，实际吸收存款730.98万元，已退还本金总额533.431万元，已结利息102.0905元（其中利息转本金15.625万元，实际支付利息86.4655万元）。另查明，被告人白巨刚经公安机关电话传唤后到案。案发后，被告人白巨刚将还款后部分原始条据收回，并取得了十名集资参与人的谅解。再查明，伊金霍洛旗豪仕亨工贸有限责任公司于2013年9月29日向中国工商银行股份有限公司鄂尔多斯东胜支行贷款860万元，被告人白巨刚为该笔贷款提供保证担保和抵押担保，抵押物为位于鄂托克前旗上海××镇面积4511.3平方米房产及位于鄂托克前旗上海××镇面积18443平方米土地使用权。该笔贷款尚未偿还。又查明，被告人白巨刚查扣在案的资产如下:1、奥迪A6轿车一辆（车牌号为×××），经鉴定价值6万元；2、金杯厢式货车一辆（车牌号为×××），经鉴定价值1.8万元；3、鄂托克前旗上海××镇商品房、厂房，建筑面积4511.3平米，经鉴定价值193.3729万元；（有抵押贷款）4、鄂托克前旗上海××镇商服Ⅲ级土地18443平米，经鉴定价值212.0945万元；（有抵押贷款）5、酿酒厂房（建筑面积2672.25平米）及酿酒设备一套，经鉴定价值282.8254万元；6、宴会版42%vo1清香型五谷杂粮酒1600箱、50%vo1清香型腰窝酒珍藏秘酿1300箱、42%vo1清香型野甘草酒290箱及基酒约30吨。还查明，被告人白巨刚在鄂尔多斯市小农酒业有限责任公司享有30%的股权（已被鄂托克前旗人民法院冻结），该公司注册资本为500万元；另外，白巨刚在李某处享有200余万元的债权（具体金额以实际确定为准）。上述事实，有经过当庭举证、质证的下列证据予以证实：1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证明案件来源及立案时间。2、公告，证明被告人白巨刚非法吸收公众存款一案公安机关已于2017年6月28日在报纸上进行公告，要求集资参与人限期内报案。3、集资参与人任彩霞、刘国华、杜国和、王小玲等集资参与人的陈述及借款条据，证明被告人白巨刚以高于银行利率的方式面向社会公众吸收存款，其中包括借款时间、金额、约定的利率等，以及还款付息情况。4、银行流水明细表，证明被告人白巨刚银行账务往来情况。5、审计报告，证明审计机关对被告人白巨刚的吸收资金情况进行了审计。6、协助查询财产通知书、企业机读档案登记资料、房产登记证书、车辆登记信息等，证明被告人白巨刚的资产情况。7、查封决定书、查封清单、扣押决定书、扣押清单等，证明相关资产查封情况。8、伊金霍洛旗价格认定局出具的价格认定结论书，证明案涉房产、土地、车辆、厂房、设备共计价值696.0928万元。9、报案材料、小企业借款合同、抵押合同、保证合同、他项权利证书等，证明伊金霍洛旗豪仕亨工贸有限责任公司向中国工商银行股份有限公司鄂尔多斯东胜支行贷款860万元，被告人白巨刚为该笔贷款提供保证和抵押担保及抵押物情况。10、民事判决书、股权确认书、欠条、民事调解书、民事裁定书等，证明被告人白巨刚的对外债权债务情况。11、到案情况说明，证明2017年6月27日经公安机关电话传唤后，被告人白巨刚到案。12、借款单、谅解书、还款协议、以房抵债协议书，证明被告人白巨刚案发后偿还了部分集资参与人的借款，并取得了杜秀则、朱维英、杜国和、张红梅等十名集资参与人的谅解。13、常住人口基本信息，证明被告人白巨刚是适格的刑事责任主体。14、证人杭某的证言，证明其于2013年6月份入股白巨刚的鄂尔多斯市小农酒业有限责任公司，白巨刚是公司法人并且占有30%的股份，后该公司经济状况不好停业，停业后由白巨刚负责管理。15、证人李某的证言，证明其和白巨刚通过买卖酒厂存在债权债务关系，法院生效判决确认其欠白巨刚220.3228万元，另外白巨刚欠杨炳智的债务在转让酒厂时转让给了李某，白巨刚在内蒙古沙头酒业有限责任公司的股份没有经过工商登记注册和备案。16、被告人白巨刚的供述，称其于2010年6月开始以支付高利息为诱饵，向社会不特定群众集资，包括集资参与人姓名、金额、月利率、还款付息、资金去向等具体情况。2010年6月收购了内蒙古旗王贡酒业有限责任公司，于2011年转让给了李某，李某还欠其转让款，2011年7月又投资建立了鄂尔多斯市小农酒业有限责任公司，现占股30%。上述证据，来源合法，内容真实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人白巨刚违反法律规定，在未取得国家金融机构许可的情况下，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名和主要犯罪事实成立。公诉机关指控的利转本数额及支付利息数额，与本院查明的数额不符，本院按照实际查明的数额予以确认。被告人白巨刚经公安机关电话传唤后主动到案，并能如实供述自己的罪行，属自首，依法减轻处罚。被告人白巨刚在案发前后退还集资参与人本金、支付利息数额、在案资产及取得部分集资参与人谅解的情节，本院在量刑时予以考虑，对辩护人提出的案发后白巨刚给部分集资参与人偿还了债务，取得了部分谅解，且具有自首情节，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳。综合考虑被告人的吸收存款的数额、退还本金及支付利息的数额、给集资参与人造成损失数额以及取得部分集资参与人谅解等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：一、被告人白巨刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（罚金已缴纳）；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）二、被告人白巨刚的下列资产经依法确认并处置后发还集资参与人：1、车牌号为×××奥迪A6轿车一辆；2、车牌号为×××金杯厢式货车一辆；3、鄂托克前旗上海××镇商品房、厂房，建筑面积4511.3平米；（有抵押贷款）4、鄂托克前旗上海××镇商服Ⅲ级土地18443平米；（有抵押贷款）5、酿酒厂房（建筑面积2672.25平米）、酿酒设备一套、宴会版42%vo1清香型五谷杂粮酒1600箱、50%vo1清香型腰窝酒珍藏秘酿1300箱、42%vo1清香型野甘草酒290箱及基酒约30吨，被告人白巨刚对该项资产享有30%的份额。三、若以上资产经依法处置后仍不能清偿债务，继续追缴被告人白巨刚的违法所得，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 吴 婧代理审判员 樊 富人民陪审员 雷巧云二〇一九年十月二十九日法官 助理 郭 君书 记 员 乌 仁法条链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成的经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。