四川省广安市广安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1602刑初14号 公诉机关广安市广安区人民检察院。 被告人程小环（曾用名程其格），男，1978年11月5日出生，汉族，四川省华蓥市人，高中文化程度，无业，住四川省华蓥市。因犯诈骗罪，2013年1月9日被广安市广安区人民法院判处有期徒刑四年零八个月。2015年12月2日刑满释放。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2018年6月28日被广安市公安局广安区分局刑事拘留，同年7月31日由该分局对其执行逮捕。现羁押于广安市看守所。 辩护人沈朝斌，四川明致律师事务所律师。 辩护人谢万玲，四川明致律师事务所律师。 被告人韩某某，男，1981年10月13日出生，汉族，四川省岳池县人，初中文化程度，无业，住四川省岳池县。因涉嫌犯有伪造、买卖国家机关证件罪，2018年6月28日被广安市公安局广安区分局刑事拘留，同年7月31日由该分局对其执行逮捕。现羁押于广安市看守所。本院于2019年5月27日对其取保候审，现在家。 辩护人李明亮，四川信和信律师事务所律师。 广安市广安区人民检察院以广区检刑诉［2018］399号起诉书指控被告人程小环犯贷款诈骗罪、诈骗罪，被告人韩某某犯伪造、买卖国家机关证件罪，彭某犯骗取贷款罪，于2019年1月4日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，广安市广安区人民检察院撤回了对彭某骗取贷款罪的指控，我院于2019年9月27日作出了刑事裁定书，准许广安市广安区人民检察院撤回对彭某的起诉。广安市广安区人民检察院检察员朱海山出庭支持公诉，被告人程小环及其辩护人沈朝斌、谢万玲，被告人韩某某及其辩护人李明亮均到庭参加了诉讼。期间因补充侦查，延期审理两次，并经本院审判委员会研究，现已审理终结。 广安市广安区人民检察院指控：被告人程小环为获取银行贷款，在无任何还款能力的情况下，使用虚假的产权证明作为抵押骗取银行贷款。具体情况： 2018年1月底，被告人程小环在被害人陈某不知情的情况下，联系被告人韩某某伪造被害人陈某位于广安市广安区万盛东路某号房屋所有权证（编号：广安市广安区房权证广房字第××号）、国有土地使用证【编号：广市国用（2013）第10823号】。2018年2月初，被告人程小环通过朋友联系广安农村商业银行股份有限公司大龙支行工作人员贷款，后银行工作人员按规定程序到广安市广安区万盛东路某号房屋进行实地调查评估，被告人程小环与彭某商量，由彭某冒充被害人陈某并以夫妻名义相称，并假称贷款用作该房装修，同时提供被害人陈某身份证、户口本及被告人韩某某伪造的被害人陈某的房屋所有权证、国有土地使用证等证件给银行工作人员审核。2月13日，被告人程小环、彭某提供伪造的房屋所有权证、国有土地使用证及离婚证等在广安市不动产登记中心办理该房屋的不动产登记证明。2月14日，被告人程小环、彭某到广安农村商业银行股份有限公司大龙支行办理贷款，彭某在个人借款合同等相关资料上冒充被害人陈某进行大量签字，后成功骗取贷款25万元。该款被告人程小环得手后用于自己日常开支及还高利贷等。6月11日银行工作人员发现被骗后遂报警，并联系被告人程小环还该笔贷款。为逃避法律制裁，6月27日，被告人程小环又联系被告人韩某某为其伪造华蓥市双河街道办事处红星二路4层房屋不动产权证书【编号：川（2017）华蓥市不动产权第0001906号】交给被害人曾某，并以该房屋买卖作保证取得被害人曾某信任后向其“借款”28万元，当日便偿还了该笔贷款25万元，余款进行个人消费及开支。 2017年4月至2018年6月期间，被告人韩某某在广安区城区刷写办假证小广告，每个假证收取200元至300元不等费用。经查实，2018年1月为被告人程小环伪造了被害人陈某的房屋所有权证（编号：广安市广安区房权证广房字第××号）、国有土地使用证【编号：广市国用（2013）第10823号】，并收取费用500元；2018年6月27日为被告人程小环伪造本人的不动产权证书（编号：川（2017）华蓥市不动产权第0001906号），并收取300元。另查明，被告人韩某某于2018年3月，又为被告人程小环伪造了广安市广安区房权证广房字第××号、国有土地使用证广市国用（2013）第10823号两本假的证件，并收取费用500元。 被告人韩某某于2018年6月28日被民警传唤到案；被告人程小环于2018年6月27日在广安区嘉华酒店被民警抓获。 认定上述事实公诉机关提供了物证；书证；证人证言；被害人陈述；被告人的供述与辩解；鉴定意见；辨认笔录；视听资料等证据。 公诉机关认为，被告人程小环以非法占有为目的，使用虚假的产权证明作抵押骗取银行贷款25万元，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物28万元，构成贷款诈骗罪、诈骗罪；被告人韩某某扰乱公共秩序，伪造、买卖房屋所有权证、国有土地使用证、不动产权证书，构成伪造、买卖国家机关证件罪；被告人程小环、韩某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第二百八十条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当对被告人程小环以贷款诈骗罪、诈骗罪，对被告人韩某某以伪造、买卖国家机关证件罪追究其刑事责任。 被告人程小环在判决宣告以前一人犯数罪，应当在总和刑期以下，数刑中最高刑期以上，酌情决定执行刑期，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，实行数罪并罚；在被判处有期徒刑以上刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，系累犯，应当从重处罚；在抓获归案后协助司法机关抓捕其他被告人，依照《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，系立功，可以从轻或者减轻处罚。被告人程小环、韩某某到案后，如实供述自己罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。现提起公诉，请依法判处。 被告人程小环辩称：对起诉书指控的犯罪事实没有异议。请求对其从轻处罚。 辩护人沈朝斌、谢万玲的辩护意见是：1、对起诉书指控的犯罪事实没有异议。2、被告人程小环没有非法占有的目的，其贷款的用途是为了归还高利贷，系外债所逼，并没有用于个人挥霍。在贷款到期前归还了银行贷款，没有给银行造成经济损失，其行为构成骗取贷款罪，不构成贷款诈骗罪。3、被告人程小环主动交代了向曾某借款的事实，虽然房产证是假的，但房子确实是被告人程小环的，是否构成诈骗罪，由法院核实，如果构成犯罪，应当认定自首。 被告人韩某某辩称：对起诉书指控的犯罪事实没有异议，请求对其从轻处罚。 辩护人李明亮的辩护意见是：1、被告人韩某某在收到程小环的办证要求时，将该信息传给一个成都的上家，支付50元的假证费，再将假证卖给被告人程小环从中牟利，其行为不构成伪造国家机关证件罪，只应当构成买卖国家机关证件罪。2、被告人获利只有1000多元，而公安机关扣押了2万元，请求对其核实后，对多余部份予以归还。3、被告人韩某某现认罪、悔罪，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，本院予以确认。 同时查明：被告人程小环被抓获后，配合公安机关在岳池县人民法院大门口将韩某某找到并抓获到案。公安机关将伪造的房产证、土地使用证等物品已随案移送至本院。2018年7月11日，广安市公安局广安区分局对被告人韩某某的妻子贺某某代韩某某退缴的非法所得2万元，已缴至广安市广安区财政国库支付中心。被告人韩某某买卖国家机关证件非法获利1100元。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭举证、质证、认证的下列证据予以证实： (一)书证 1.受案登记表、立案决定书等相关法律文书。证实本案来源自然，程序合法。 2.到案情况说明及抓获经过。证实被告人程小环于2018年6月27日被抓获后，配合公安机关在岳池县人民法院大门口将韩某某找到并抓获到案。 3.户籍信息，证实二被告人案发时已达完全刑事责任年龄。 4.接受证据材料清单及相关书证。 (1)证实程小环于2018年6月28日向广安区公安分局提供了他于2018年6月27日，以陈某的名义在四川农村信用社大龙支行贷款25万元后，归还本金及利息255620.25元的单据两份，现该款已还清。 (2)广安市不动产登记中心的函。 证实2018年6月14日广安市不动产登记中心向广安市公安局广安区分局出具《关于坚决查处用虚假资料骗取不动产抵押登记的函》，陈述了本案中陈某本人于2018年2月13日，就有人冒充她用假的房产证及土地使用权证办理抵押登记的情况，要求公安机关依法查处。 (3)撤案申请书及还款凭证复印件。 证实2018年6月27日，广安农村商业银行股份有限公司大龙支行向广安市公安局广安区分局出具了一份《撤案申请书》，陈述程小环已主动到支行还清了贷款本金及利息，未给其支行造成损失，现应程小环的请求，申请撤销原报案。 (4)广安市全盛广告传媒有限责任公司说明一份。 证实该公司与陈某、程小环没有任何关系，也未在陈某的收入证明上加盖过公章。 (5)广安市房产管理局情况说明一份。 证实“广安市房产管理局房屋登记专用章”于2016年8月1日作报废处理，现无法提供原印鉴。 (6)广安市国土资源局情况说明一份。 证实该局于2018年7月5日向广安市公安局广安区分局提交的“广安市人民政府土地登记专用章”和“广安市国土资源局土地登记专用章”预留印鉴，为该单位2013年办理国有土地使用证加盖的唯一印鉴。 5.接受证据材料清单等。 (1)被害人陈某提供的真实房产证、土地使用证等复印件。证实广安区大龙信用社廖某某提供的彭某冒名陈某贷款的相关资料(陈某的离婚证复印件、房屋产权登记中心出具的不动产登记证明等）。 (2)不动产登记中心提供的“陈某”抵押登记相关资料。证实程小环用假房产证广房字第××号、土地使用证广市国用（2013）第10823号进行抵押贷款的事实。 (3)曾某提供的《房屋买卖合同》（华蓥市双河街道办事处红星二路4层401号房屋）及程小环为其提供的假的房屋川（2017）华蓥市不动产权第0001906号不动产权证、收条一张。证实程小环用假房产证以“借款”方式骗取曾某现金30万元(实际支付28万元)的事实。 (4)华蓥市国土资源局提供“华蓥市国土资源局不动产登记专用章”印模（用于鉴定）。 6.刑事判决书及释放证明书。 证实程小环因犯诈骗罪，被广安市广安区人民法院判处有期徒刑四年零八个月，罚金人民币20000元。于2015年12月2日刑满释放。 7.扣押决定书、清单及现金缴款单。 证实2018年7月11日，公安机关对韩某某(贺某某代交)持有的人民币20000元予以了扣押，并将该款缴至广安市广安区财政国库支付中心。 8.调取证据通知书及通话记录。 证实公安机关对肖某、胡某在2018年9月至12月的通话记录进行了调取；因只能查询半年内的通话记录，廖某某的通话记录无法进行查询。 9.请求书、申请书。证实被害人曾某向本院申请，要求广安农村商业银行股份有限公司大龙支行退还程小环在她处诈骗而归还给银行的款项28万元。 (二)被害人的陈述 1.陈某的陈述。 主要内容：在我不知情的情况下，我本人的一套位于广安区万盛东路107号4幢1单元602号的房屋被他人拿去抵押登记贷款了。 2018年6月11日上午，我接到一个中年男子的电话，说是农村信用社的工作人员，说我的房子被抵押贷款了，叫我尽快把贷款还了。我立即回家查看我的房产证都在我家里。为了把事情搞清楚，我当天上午就去“不动产登记中心”去查询，结果我的这套住房被他人用我的身份信息，在广安区大龙乡信用社抵押登记贷款25万元，所以我就报案了。 我没有去广安区大龙乡农村信用社办理过房屋抵押登记贷款，房产证和土地使用权证、身份证也一直在我家里，没有借给别人过。 我看了你们大龙信用社2018年2月14日的视频，该视频中的身穿红色衣服的女子我不认识，身穿黑色衣服的短发男子是程小环。我没有使用过139××××8367这个号码，这是程小环的电话，他在我家住了一、二晚上。我和他只是普通朋友关系。我那时将户口本、身份证、房产证、土地使用证、离婚证是放在我家里面的。信用社信贷业务档案中陈某身份证、离婚证、离婚协议书复印件是我的，是真实的。 辨认笔录。陈某辨认出程小环。 2、廖某某的陈述。 主要内容：2018年2月，经王某介绍，一个叫程小环的人联系我，称其妹妹想要办理房屋抵押贷款，我告知了其应当准备相应的贷款资料。2018年2月8日，我和行里工作人员胡某一起到广安区万盛东路锦绣苑4幢1单元602号住宅进行拍照取证，并核验相关资料，当时有一名短发女子自称陈某，提供了身份证、房屋产权证、土地使用权证、离婚协议书原件，审查过程中，我发现陈某本人和身份证上的图片有些不像，该陈某解释是办理身份证的时候吃了减肥药，是本人。所以我审核之后，我就和胡某带走了相关资料的复印件。2月13日，我和“陈某”、程小环到广安市国土资源局不动产登记中心办理抵押登记，由“陈某”提供了身份证、房屋产权证、土地使用权证原件，工作人员未提出异议。2月14日，不动产抵押登记成功之后，我将陈某的房屋产权证、土地使用权证原件拿到广安市农村商业银行办理放贷一事，“陈某”和程小环一起来的，程小环当担保人，放款25万元。该“陈某”的电话是（139××××8367）。 我们报案后，我与程小环电话联系过，也见了面的，我叫他将我们信用社的借款偿还了，这个情况我告诉了公安机关的。当时我和胡某找程小环协商时，他同意归还，并说他要到他姐处借钱，他姐的钱在货上压起的，要等几天，所以我们认为他的钱是他姐的钱。后来有一个叫肖某的和我联系，核实程小环贷款的事，我没有告诉他有关情况，我也给他说了有什么事情找公安机关，我没有义务告诉他。程小环将贷款还了后，我原先不知道这钱是哪里来的，后来公安机关告知，我才知道这个钱是程小环骗的曾某的钱。 3.曾某的陈述。 主要内容：2018年6月26日16时左右，我接到朋友肖某的电话，说有个叫程小环的人要找我借钱。随后我们商量好，程小环用他华蓥市双河街道办事处红星二路4层401房屋做抵押在我这里借款28万元。我们就到他提供的地址去看了这个房子，程小环就提供了他房屋不动产权证书、身份证复印件、银行征信及何某某房屋不动产权证书原件等资料给我看，程小环就说他现在要借这个钱偿还方坪信用社银行贷款。后我们在随和酒楼签订的房屋买卖合同，合同约定我借款给程小环280000元，加20000元服务费、手续费及介绍费等，实际签订合同时上面房屋买卖金额为30万元，并口头约定借款15天，如果15天内归还借款，房屋买卖合同就作废，如果没有归还借款的话这个房子就要过户给我。第二天我就转账给程小环280000元，并催促程小环将不动产权证（约定他偿还方坪信用社的钱后就将不动产权证取出来给我）给我，后程小环喊的一个人将不动产权证书（第0001906）给我，我去核实这个房子情况时，就发现他提供的不动产权证书是假的。这个房子是程小环的，但是现在这个房子抵押给方坪信用社了，程小环借我的钱还了大龙信用社。 这个事情出现后，我的朋友肖某帮我找过大龙信用社廖某某，但听肖某说廖某某一直不见他，具体大龙信用社是否知道程小环的贷款钱是从我这里骗的，我不清楚了。 辨认笔录。曾某辨认出向她借钱的程小环。 (三)证人证言 1.胡某的证言。 主要内容：胡某的证实与廖某某的陈述一致。同时证实到，2018年6月11日，廖某某接到广安市不动产登记中心的电话后，知道有一个叫陈某的女子她本人并没有将广安区万盛东路107号4幢1单元602号房屋抵押贷款。接着就和程小环联系，已经联系不上程小环了，之后向领导汇报后，就报警了。在6月23日下午，程小环约我们在广安区民安街见面，我们见面之后，就要求程小环将贷款还了，并说他提供虚假的房产证、土地使用权证，不还款的话，肯定会被判刑。程小环就说他把银行贷款还了，要求我们银行撤案，我们就说可以。6月27日上午，程小环就联系我们还款，办理了还款手续。 2.苟某的证言。 主要内容：2018年5月份程小环用其在华蓥市双河街道办事处红星二路4层的一套房屋在方坪信用社抵押贷款35万元。在2017年的时候程小环向方坪信用社提供过陈某位于万盛街的一套住房到该社办理抵押登记贷款，当时还提供过陈某的身份证、户口本、房产证、土地使用证、离婚证等原件，也留了陈某的电话139××××8367，但后来陈某说不贷款了，所以就把所有资料退还了。 3.王某的证言。 主要内容：证实2018年2月份，程小环给我说他老婆想办理房屋抵押贷款，后我就给程小环介绍了大龙乡信用社的廖某某。2018年2月14日，信用社贷款放下来，我到了大龙乡信用社，程小环还了我26000元借款。 辨认笔录。王某辨认出在大龙乡信用社贷款的程小环。 4.殷某的证言。 主要内容：2018年2月份左右，程小环给我打电话，叫我老婆杨某甲帮他签个字，我当时问他签什么字，程小环没有细说。后我老婆没有空，我就给我朋友彭某打的电话，叫他帮我朋友程小环签个字，当时彭某就答应了，后面我就把彭某的电话发短信告诉了程小环。 5.肖某的证言。 主要内容：2018年6月26日上午10：30左右，我和程小环在茶楼见面，程小环给我说，他有两套房子要贷款，有一套是他本人的，有一套是他妈妈名下的，他给我说，他本人名下房子在广安区大龙信用社抵押贷款35万，找我帮忙给他垫资过桥，需要280000元左右，用房子做买卖担保，然后把房产证取出来和他妈妈的一起贷70万，他给我说钱用15天，给我们2万元费用，如果15天内钱没有归还给我们他就把房子过户给我们。然后我就联系曾某，并给她说了这个情况，下午我们三人到华蓥看了房子，并回广安在随和酒楼签的房屋买卖合同。后程小环说大龙信用社廖行长在催到还款，叫我先打款然后一起去大龙信用社去当到廖行长取房产证，曾某就在岳池信用社给程小环打款了28万元，款打了后，程小环向曾某出具了房屋收条30万元。后我一直叫程小环把房产证给我，他叫我等，说等一下马上给我送过来，这个时候我有点怀疑。我给广安区大龙信用社廖行长打电话，问了程小环贷款还了没有，廖行长给我说已经还了在办理解押手续和取证了。大约半小时后，我又打电话给程小环，他说他走岳池去了，喊我到岳池拿房产证原件，然后我叫他把房产证给曾某，后来曾某收到了程小环原件了，我就给程小环打电话联系明天去办贷款。2018年6月28上午我给程小环打电话，他就一直不接我电话了，我就到华蓥市不动产交易中心核实程小环和他妈妈的房子信息，不动产交易中心回复我们这些是假房产证。 6.彭某的证言。 主要内容：2018年2月初，我朋友殷某给我打电话，叫我帮他顶替他朋友程小环的老婆签字，并将我的电话号码发给了程小环。过了2、3天，程小环给我打电话约我第二天早上8时在广安市广安区万盛一街原客运站见面。第二天见面后，就到了程小环的家中，程小环就告诉我等下有人问我的时候，就说我是他老婆陈某，如果问我为什么与陈某长得不一样，就说照身份证照片的时候吃了减肥药，其他的事情不要管。随后程小环就进卧室拿了陈某的身份证及户口本放在客厅茶几上，并告诉我等下有人叫我拿身份证和户口本就拿这个给他们看，并给了我一个手机，叫我等会用这个手机接打电话。后面程小环打了个电话问对方走到哪里了，程小环打完电话就喊我坐到客厅沙发上耍，他就下楼去了。过了10分钟左右的样子，程小环就回来了，他把刚才给我的手机拿起解锁后翻出一个号码，叫我给对方打电话问走到哪里了，并说对方姓廖，叫廖姐。我就按照程小环的意思拨打了这个电话，对方是中年女人的声音，说已经到楼下了。程小环就下楼带领一男一女两个工作人员到了房间四处察看房子的状况。这两个工作人员一边察看一边与程小环攀谈，问程小环贷款干什么，程小环说是装修房子。程小环就将茶几上陈某的身份证和户口本递给廖姓女工作人员，姓廖这个工作人员查看后，问我到现在怎么还没有结婚是否相互信得过，我就笑了一下没有作答。她还问我怎么两个都姓陈，我就说“陈”字不一样。之后程小环给了一沓资料给廖姓女工作人员，姓廖的女工作人员看了后说还需要陈某的离婚证及程小环的收入证明，程小环答应要得，我没有说话，然后这两人就离开了。工作人员走后，记得是当天还是到不动产抵押中心办理登记手续那天，程小环带我到广安中桥附近一个市场的照相馆去照相，说是用来贴陈某的离婚证。几天后，程小环给我打电话叫我到广安不动产登记中心顶替陈某签几个字，我就冒充陈某按照工作人员的要求签了几个名字，具体是在什么资料上签名的不知道，我一直没看过资料，程小环一直在催我签字。第二天又和程小环到广安区大龙信用社，廖姓女工作人员给了一沓贷款资料叫我签名，我没有阅读内容就签上了陈某的名字，签完了后廖姓工作人员带我办理发放贷款的银行卡，负责办卡的一个女性工作人员察看了我出示的陈某身份证后，问我怎么和身份证照片不一样，廖姓工作人员说我以前办身份证时是吃了减肥药的，然后我就办理了一张陈某的银行卡，我根据程小环的安排设置了密码，贷款25万元到帐后，就在大龙信用社，程小环因为不会使用手机转账，就叫我操作他的手机转款35000元给了开车送我们一起来的那个陌生中年男子。在帮助程小环冒名顶替他老婆陈某签名的过程中，程小环没有给我明说，但我心里明白就是帮他到银行去骗取贷款，因为我和殷某关系很好，帮朋友的忙而已，我没得到任何好处。 辨认笔录。彭某辨认出程小环、廖某某、殷某。 7.黄某的证言。 主要内容：证实通过朋友介绍认识程小环后，借款三次给程小环34500元、100000元、5000元的经过情况。同时证实程小环提供广市国有（2013）第10823号、广安市广安区房权证广房字第××号是假的情况。与程小环证实一致。 8.齐某的证言。 主要内容：证实2018年5月，架线的包工头柏某甲叫齐某到内蒙古架线，并让齐某提供身份证和照片由柏某甲去办电工证。正规的电工证是需要考试的，但是这一次柏某甲只是要我发身份证和照片给他，没有经过考试。柏某甲去办的是假电工证，他没有见到过电工证。 (四)被告人的供述与辩解 1.程小环的供述。 主要内容：2017年9月左右，我认识陈某并开始和她耍朋友，住在她家里面。在2017年11月的一天，陈某因事将房产证拿出来看了，没有再锁起来。因我那时外面追债的人追的凶，就动了用陈某的房子去做抵押贷款的想法，并联系方坪乡信用社主任李某甲说抵押贷款的事情。大概在2017年12月底，我就拿陈某的房产证、土地使用证、户口本、身份证、离婚证等拿出去复印了一套，并和原件一起拿到广安区方坪信用社贷款，并留陈某的电话139××××8367，但这电话是我的。后被陈某发现了，并且不同意拿她的房产证贷款，第二天我就将房产证等拿了回来。 后因为外面欠债的人追急了，我又想用陈某的房子去抵押贷款。在2018年1月底的一天下午，我在外面找了一个办证刻章小广告的电话185××××1314，与他联系办假房产证和土地使用证的事情，对方说要500元，我加了他的微信×××，名字是“你满意我努力”，微信上的电话是185××××1314。然后我就将陈某房产证、土地使用证的照片发给他，大概过了2个多小时，办假证的就给我打电话说做好了，将房产证和土地使用证交给我，我给了他500元现金。假证办好之后，我就问王某，有房子是否可以抵押贷款，王某就介绍说可以抵押贷款，但他要收取15000元的介绍费，我就同意了。他就将他在大龙信用社当主任的廖某某介绍给我，告诉了我廖某某的电话。我将陈某的假房产证、假土地使用证、户口本和身份证拿到大龙信用社找廖某某，并留了我的电话139××××8367，说这号码是陈某的电话。过了几天，廖某某就和我联系说什么时候来实地考察照相。在廖某某来陈某家里照相的头一天，我就电话联系我的一个朋友彭某，给她说叫她假装我的女朋友“陈某”，在房子抵押贷款上签个字，我工地上用钱，她就同意了。第二天彭某过来，我就将陈某的基本情况告诉了她，将陈某的假房产证、假土地使用证、陈某的户口本和身份证给彭某。之后我就给廖某某打电话，叫她们过来看房子。廖某某和一个男性同事到房屋里面来了后就照相。在陈某家里面，廖某某问了一些简单的问题，问彭某是不是陈某，彭某说是的，并将身份证等证件拿给廖某某看，廖某某看了问怎么不像身份证上的人，彭某说，照身份证照片的时候在吃减肥药，现在没有吃了就反弹了，胖起来了，之后廖某某就没有问了，廖某某她们照了像后，廖某某说还要提供离婚证和收入证明，并将空白的收入证明给了我二张，我就说我后面贷款的时候带过来，然后廖某某两人就走了。当天我带彭某去照相馆照了证件照，并将陈某的离婚证上面的照片撕下来，将彭某的照片贴上去复印好。之后，我在陈某家里找到了离婚证和离婚协议书，拿收入证明到广安市全盛广告传媒有限责任公司给了300元，公司就盖章了，内容是我自己填的，留的电话是我家的座机号码0826-48××××7。在12日当天廖某某就打电话给我第二天到广安市不动产办理抵押登记，我就联系彭某到广安来。我们在广安市不动产登记中心办理完不动产抵押登记后，我和彭某就到大龙信用社完善手续，办理放款。彭某按照廖某某说的签了字，我也提供了连带担保，放款25万元给陈某。放款后，我就给王某打电话叫他来拿钱。王某来了后，我就转给他27000元，其中12000元是还王某的借款，15000元是给王某和廖某某的好处费。 这25万元钱，我还给王某2.7万元，还我借的高利贷17万元，剩下5.3万元就自己使用。6月11日，陈某电话联系我，说我盗用她的房产信息贷款的事情已经报警了，我就没和她交流了。6月17日，我在重庆给陈某、廖某某联系叫她们给我一点时间，想办法将这笔贷款还清。6月23日我还约廖某某见面谈了一下，要求廖某某她们撤案，我想办法把钱还了。 后我又想了一个办法，通过“资金过桥”借高利贷的方式借了30万元，实际到账只有28万元，草签了一份我自己在华蓥的房子的买卖协议。在6月27日上午，我借的钱到了账，我就联系廖某某，在上午就办理了还款手续，下午在广安市不动产办理了解除抵押手续。之后我还拿了6000元现金给陈某说他请律师起诉的费用。哪知道在当天晚上，我在广安嘉华酒店住店的时候被公安机关抓了。 陈某不知道我使用她的个人信息，办理假房产证、土地使用证去银行贷款。她的身份证是我从她包包里面偷出来的，户口本、离婚证和离婚协议书都是放在陈某家里面的。房产证和土地使用证是前一次在方坪信用社贷款的时候我保存在手机里面的照片，大龙信用社的贷款我都是用的假证。 我和彭某以前就认识，她的脸型和陈某有点相像，我就找她来帮忙顶替陈某，陈某本人是不可能将他的房子抵押贷款将钱给我的。彭某冒充陈某，没有收取好处费。 在信用社贷款上“陈某”的签名和手印都是彭某签的和盖的，档案中陈某的房产证和土地使用权证是我提供的假证。有程小环的签名都是我本人签名和盖的手印。 我从2015年12月出狱后没有工作，经常打牌，借了很多高利贷，一共欠款70万元左右，在方坪信用社贷款35万元，现在这笔贷款也无力归还。 在大龙信用社贷款25万元，确实是因为外面欠高利贷太多，没有办法了，才想到用假的陈某房产信息和身份信息去贷款25万元，当时根本没有想过偿还这笔贷款的问题。 大龙信用社报案后，我就想通过资金过桥的方式向曾某借的高利贷，我给他们谎称借款是用于归还我用自己华蓥的房子抵押的贷款，借30万元，实际到账28万元，借款15天，当时借款我用我的位于华蓥市双河街道办事处红星二路56号4楼1号的房屋签订的买卖合同，并写30万元的借条。这28万元，其中255986.4元用于归还大龙信用社的贷款，给了6000元陈某作她聘请律师的损失，有4000多元归还了我在方坪信用社贷款利息，剩余的钱给我妈做生活费了。 我办假证是在2018年1月左右，我在我租住的房子楼梯间墙壁上看见有一个办证的小广告电话189××××7444，我就和这个电话联系，并加了他的微信，在微信上他又有一个电话号码185××××1314，帮我办的假证。我在那个人处办假证，一共办了三次4本假证。第一次是2018年1月底，我办理假房产证和土地使用证两本假证500元，我将要办理陈某的房产证和土地使用证的照片发到他的微信上，当天晚上他就把假证送到给我了。第二次是2018年5月份的一天，我为了在朋友那里借钱，我就联系办假证的，谈好价格300元，我将我位于华蓥市双河街道办事处红星二路56号4楼1号房屋的不动产登记产权证书样本发给他，到晚上7、8点钟他就把假证送给我了。第三次是2018年6月27日，我向一个姓夏的朋友借钱30万元，并谎称借款用于归还我自己用华蓥市双河街道办事处红星二路56号4楼1号的房屋抵押的银行贷款，对方同意借款给我30万元，期限15天，利息2万元，并要求我将银行贷款归还后，把从银行取出的不动产登记产权证书交给他，我就联系办假证的，谈好价格300元，并在取假证前微信转账300元给他。我的这笔借款实际出资人是曾某，姓夏的这个朋友只是中间人，我就把曾某的电话给了这个制作假证的人，他做好后直接将假证交给了曾某。 2018年3月份的时候，我在黄某处借了钱的，用车子和广安市广安区万盛东路107号4幢1单元602号的房屋产权证和国有土地使用证给黄某抵押借款了的。 辨认笔录。程小环辨认出彭某就是自己找来冒充陈某办理贷款的女子；辨认出韩某某就是办假证的人。 现场指认笔录。被告人程小环指认出广安区金安大道二段89号“中桥相馆”，就是彭某在此处照相。指认出广安区百业街44号旁巷道内1单元办假证的小广告电话，电话是189××××7444。 2.韩某某的供述。 主要内容：我的联系方式是189××××7444，QQ号是34×××59，微信号是189××××7444。我从2017年4月份开始，在广安城南、城北各个小区楼道刷小广告，广告内容就是“办证189××××7444”，然后就会接到一些需要办理假证的陌生电话，我就叫对方加我微信（微信号与电话同号，微信名称“你满意我努力”）。联系好办理假证的业务后，我就将微信上的资料从我的QQ号为34×××59里面转发给63×××88QQ号，叫他给我制作假证，假证做好后，根据客户要求的急缓，通过组合车或顺风快递到岳池县城，我自己取后交给客户。我从2017年4月开始至今制作假证以来，共办理假房产证、土地证、身份证、毕业证、电工证等各种假证大约有100多个。每个假证向客户收取200元至300元不等费用，我向成都QQ号为63×××88办理假证这个人支付每个假证50元的费用。 我给一个叫程小环的人伪造了三次证件。第一次是2018年1月底的，程小环联系我的189××××7444号，咨询办理假房产证和土地使用证的情况，约定价格为500元。然后我们就加了微信，程小环将户名为陈某的房产证和土地使用证用微信发给了我，我就把这些资料传送给63×××88QQ号，当天晚上我收到从成都带回的假的陈某的房产证和土地使用证后，就送到广安区万盛一街交给了程小环，程小环支付给我500元现金。第二次是2018年5月份的一天，程小环联系我办假不动产登记产权证书，地址是华蓥市双河街道办事处红星二路******，户主是程小环本人，谈好价格是300元，然后我同样将程小环发送给我的资料发送给了63×××88QQ号这个人，晚上7点多钟左右，成都这个上家通过组合车送到了岳池县，我取到后就把假不动产登记产权证书交给了程小环，他支付现金300元。第三次是2018年6月27日，程小环微信联系我制作假不动产登记产权证书，，地址仍是华蓥市的他那套房子价格也是300元，和上次一样，通过63×××88QQ号这个人，将这个假证制作好后，我联系程小环，他给了一个尾数为888的电话号码给我，叫我直接联系这个人将假证交给她，我就联系了这个人，这个人叫我把假证送到岳池县地税局，我就叫了一个出租车把这个假证送到了岳池县地税局大门口交给了这个人。 2018年6月24日，我给一个朋友丁某甲办理了一个叫齐某假电工证，照样通过63×××88QQ号这个人制作好的。 程小环使用的是139××××8367的电话号码和微信号为×××、微信名为“红尘有你”，他是否给我185××××1314号码联系记不到了。我制作假证100多本，获利约2万元。 成都上家QQ号63×××88，电话号码187××××6800，自称是岳池县镇龙乡人，听声音是个中年男子，我没有见个面。 广市国有（2013）第10823号、广安市广安区房权证广房字第××号，房屋坐落广安市广安区万盛东路107号4幢1单元602号是我提供给程小环的，这两本证都是假的。 辨认笔录。韩某某辨认出要求制作假证的程小环。 现场指认笔录。韩某某对位于广安市广安区百业街44号旁巷道内1单元楼梯间墙壁上张贴办假证的小广告，电话是189××××7444进行了指认。 (五)鉴定意见书及鉴定意见通知书 1.鉴定书。广安市公安局物证鉴定所鉴定广公物鉴(文检)［2018］12号、21号鉴定书。证实公安机关送检的《国有土地使用证》、《房屋所有权证》上的印章与广安市国土资源局提供的“广安市国土资源局土地登记专用章”（样本）、“广安市人民政府土地登记专用章”（样本）、“广安市房产管理局房屋登记专用章”（样本）的印文不是同一枚印章盖印形成。 广安市公安局物证鉴定所鉴定广公物鉴(文检)［2018］15号鉴定书。证实公安机关送检的《不动产登记证书》上“华蓥市国土资源局不动产登记专用章”的印文与华蓥市国土资源局提供的“华蓥市国土资源局不动产登记专用章”的印文不是同一枚印章盖印形成。 2.鉴定意见通知书。公安机关将鉴定意见结论告知了被告人。 (六)视听资料 视频光盘二张。证实程小环和彭某在广安市国土资源局不动产抵押中心办理抵押登记和在大龙信用社办理贷款的视频情况。 本院认为：被告人程小环以非法占有为目的，使用虚假的产权证明作抵押骗取银行贷款25万元，数额巨大，构成贷款诈骗罪，应当在五年以上十年以下有期徒刑幅度内科处刑罚，并处五万元以上五十万元以下罚金；被告人程小环采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物28万元，构成诈骗罪，应当在三年以上十年以下有期徒刑幅度内科处刑罚，并处罚金。被告人程小环的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当对被告人程小环以贷款诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。 被告人韩某某扰乱公共秩序，买卖房屋所有权证、国有土地使用证、不动产权证书，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以买卖国家机关证件罪追究其刑事责任。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。 被告人程小环在判决宣告以前一人犯数罪，应当在总和刑期以下，数刑中最高刑期以上，酌情决定执行刑期，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，实行数罪并罚；被告人程小环在被判处有期徒刑以上刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，系累犯，应当从重处罚；被告人程小环在抓获归案后协助司法机关抓捕其他被告人，依照《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，系立功，可以从轻或者减轻处罚。被告人程小环到案后，如实供述自己贷款诈骗罪的犯罪事实且当庭自愿认罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人程小环主动交待其诈骗他人财物的犯罪事实，且当庭自愿认罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。 被告人韩某某到案后，如实供述自己的犯罪事实且当庭自愿认罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。 关于辩护人沈朝斌提出被告人程小环的行为不构成贷款诈骗罪，应当构成骗取贷款罪的问题。 经查，根据被告人程小环的供述“当时根本没有想过偿还这笔贷款的问题”，其非法占有的目的明确，被告人程小环在没有任何还款能力的情况下，以非法占有为目的，通过购买虚假的产权证明文件、盗用陈某的个人身份信息、并找彭某冒充房屋产权人陈某，欺骗广安农村商业银行大龙支行的贷款经办人员，并让彭某冒充陈某到广安市国土资源局办理房屋抵押登记手续及和彭某到大龙支行签订贷款合同，顺利取得了贷款25万元的事实。而该贷款的用途也全部用于被告人程小环偿还在外的高利贷，其行为符合贷款诈骗罪的构成要件，故对其辩护人的该辩护意见，本院不予支持。 关于辩护人沈朝斌提出被告人程小环在曾某处获得的款项28万元不构成诈骗罪的问题。 经查，被告人程小环在无任何经济能力清偿贷款的情况下，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，用伪造的房屋产权证明欺骗被害人曾某，使其产生错误认识，被告人程小环的行为符合诈骗罪的主、客观构成要件，应以诈骗罪对其定罪处罚，故对其辩护人的该辩护意见，本院不予支持。 关于被告人程小环主动交代诈骗曾某的事实，是否构成自首的问题。 经查，被告人程小环于2018年6月27日在广安区嘉华酒店被抓获，在被害人曾某未报案，公安机关未掌握其诈骗的犯罪事实的情况下，于2018年6月28日1时29分至6时20分在公安机关讯问时，即向公安机关主动交代了其向曾某“借款”诈骗的犯罪事实，被告人程小环的该行为应当认定为自首。故对其辩护人认为被告人程小环主动交代诈骗曾某的犯罪事实，应当认定为自首的辩护意见，本院予以支持。 关于对被告人韩某某的行为认定伪造还是买卖国家机关证件罪，或两种行为并列表述罪名的问题。 经查，被告人韩某某伪造、买卖假证的事实，除其本人供述从他人处购买外，无其他证据印证其伪造的事实，起诉书指控其伪造、买卖国家机关印章罪的证据不准确，应变更为买卖国家机关证件罪，故对其辩护人认为其行为构成买卖国家机关证件罪的辩护意见，本院予以支持。 据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第二百八十条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十五条第一款、第六十八条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条第二款、第三百六十七条（条文全文附后）之规定，判决如下： 一、被告人程小环犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年零十个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年零二个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定合并执行有期徒刑七年零二个月，并处罚金人民币五万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月28日起至2025年8月27日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。) 二、被告人韩某某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金在本判决生效后十日内缴纳） 三、责令被告人程小环退赔给被害人曾某经济损失28万元； 四、对被告人韩某某因买卖国家机关证件所获赃款1100元予以追缴，上缴国库； 五、对公安机关未随案移送扣押由被告人韩某某的妻子贺某某代韩某某交纳的现金人民币二万元，由公安机关依法处理； 六、公安机关扣押并随案移送至本院的房屋所有权证二本、国有土地使用证二本、不动产权证书一本、不动产登记证明一本，在判决生效后由本院负责处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过广安市广安区人民法院或者直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  孙 刚 人民陪审员  罗昭俊 人民陪审员  兰宗禹 二〇一九年十月十四日 书 记 员  李 婷 附相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)编造引进资金、项目等虚假理由的； (二)使用虚假的经济合同的； (三)使用虚假的证明文件的； (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； (五)以其他方法诈骗贷款的。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百八十条第一款伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院关于适用的解释 第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。 涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。 第三百六十七条随案移送的或者人民法院查封、扣押的财物及其孳息，由第一审人民法院在判决生效后负责处理。 涉案财物未随案移送的，人民法院应当在判决生效后十日内，将判决书、裁定书送达查封、扣押机关，并告知其在一个月内将执行回单送回。