河南省安阳市北关区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0503刑初300号公诉机关安阳市北关区人民检察院。被告人王宏（别名王晓丽）,女，1974年7月21日出生，汉族，高中文化程度，无业，住吉林省延吉市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年3月28日被安阳市公安局北关分局取保候审，2019年8月9日经安阳市北关区人民检察院决定被取保候审，2019年9月10日经本院决定被取保候审。辩护人盛波，湖南理曜律师事务所律师。安阳市北关区人民检察院以安北检公诉刑诉〔2019〕231号起诉书指控被告人王宏犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员付红燕出庭支持公诉，被告人王宏及其辩护人盛波到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2011年3月，胡飞（已判决）伙同被告人王宏在北京市丰台区南方庄一号院2号楼308注册成立北京卓越飞宏投资管理有限公司（以下简称卓越飞宏公司）,胡飞任法定代表人，王宏系股东兼财务总监。公司成立后，在未经相关金融管理部门批准的情况下，主要进行投资管理业务，即对外吸收资金后投放到黑龙江鹤峰矿山救援设备有限公司（以下简称鹤峰公司），用于生产救生舱项目，卓越飞宏公司从中抽取好处费。2011年3月以来，胡飞、王宏通过钟洁、陈某（已判刑）等人，在钟洁位于安阳市北关区南后街3号院2号楼的家中及安阳宾馆等地，以卓越飞宏公司为鹤峰公司筹集资金用以开发救生舱项目的名义，以2分利息，3分、5分、7分红利，1%～16%不等返点为诱饵，通过口口相传的方式，在安阳市面向社会不特定公众吸收存款，并将吸收来的存款通过卓越飞宏公司投放至鹤峰公司。经审计，根据集资户核准登记，胡飞和被告人王宏通过钟洁、陈某等人介绍集资涉及25人，票面金额人民币492.6万元，实存金额445.474万元，实际损失228.652万元。2019年3月25日，被告人王宏到公安机关投案，并自愿如实供述自己的罪行。王宏及胡飞到案后已退赔集资户全部损失。公诉机关认为，被告人王宏违反国家金融管理法律规定，面向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；建议判处王宏有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。公诉机关提交了户籍证明、到案经过、刑事判决书、工商资料、集资户登记表、借款合同、借据、扣押物品文件清单等书证，证人朱振元、朱某、李某及集资户任利国等人的证言，被告人王宏及同案犯胡飞、钟洁、陈某的供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录等证据。被告人王宏对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人盛波对指控罪名及事实无意见，提出的辩护意见为：被告人王宏是自首，无犯罪前科，系初犯、偶犯，案发后退赔全部损失，认罪认罚并提前缴纳罚金，认罪悔罪态度较好，请求法院对其适用缓刑。经审理查明：2011年3月，胡飞（已判决）伙同被告人王宏在北京市丰台区南方庄一号院2号楼308注册成立北京卓越飞宏投资管理有限公司（以下简称卓越飞宏公司），胡飞任法定代表人，王宏系股东兼财务总监。公司成立后，在未经相关金融管理部门批准的情况下，主要进行投资管理业务，即对外吸收资金后投放到黑龙江鹤峰矿山救援设备有限公司（以下简称鹤峰公司），用于生产救生舱项目，卓越飞宏公司从中抽取好处费。2011年3月以来，胡飞、王宏通过钟洁（已判刑）等人，以卓越飞宏公司为鹤峰公司筹集资金用以开发救生舱项目的名义，以2分利息，3分、5分、7分红利，1%～16%不等返点为诱饵，通过口口相传的方式，在安阳市面向社会不特定公众吸收存款，并将吸收来的存款通过卓越飞宏公司投放至鹤峰公司。经审计，根据集资户核准登记，胡飞和被告人王宏通过钟洁等人介绍集资涉及25人，票面金额人民币492.6万元，实存金额445.474万元，实际损失228.652万元。上述犯罪事实，有下列证据证实：1.被告人王宏供述和辩解，2010年时候，其在北京见到在鹤峰公司担任会计的东北老乡高建军，他说让其去鹤峰公司在北京的办事处工作，其说没有会计证，他说可以做出纳，每个月给5000元，工作内容为核对公司账目和合同，核对清楚后交给他。之后，其就在他提供的北京丰台区安富大厦附近一个地下办公室开始工作。鹤峰公司的法人朱宝元给了其一份授权书，委托其为公司的财务部经理，负责公司的融资项目。其的工作就是收款，给客户开具合同和借据并邮寄，每月给客户打利息。后来，高建军的朋友介绍胡飞到公司，胡飞负责市场部，对外招揽客户融资。刚开始融资业务并不好，很多客户要求看营业执照才投放资金。2011年3月份，其和胡飞在北京富安大厦308室成立了卓越飞宏公司。其是财务总监，主要是管理公司财务，核对融资情况，收取市场部经理融过来的资金，开具鹤峰公司的借款合同和收据，发放利息、红利，和鹤峰公司进行对接。胡飞是法人，负责公司的日常管理工作。因为与鹤峰公司签订了一份销售救生舱的合同，但鹤峰公司因资金不到位，一直生产不出来产品，其公司成立的目的是对外吸收资金投放到鹤峰公司，从中抽取一定的管理费。其和胡飞的获利由工资变成从融资的金额中抽取管理费。鹤峰公司给其和胡飞管理费百分之二十二，公司给市场部经理管理费百分之十六，抽取的6个点中，胡飞得5个点，其得1个点，公司的各项开销有胡飞负责，其挣了二三十万。在安阳通过部门经理钟洁融的资金，应钟洁要求，其和公司工作人员来安阳推介过融资项目，在安阳宾馆讲解了产品及公司前景，并发放了宣传资料。卓越飞宏公司没有取得银监会颁发的融资许可证。2011年10月初其发现公司将出现问题，加上已经怀孕就借口离开公司了。2012年年底公司关门。卓越飞宏公司给客户造成的损失，前期胡飞到案时已经退赔大部分，如果还有客户损失，其愿意主动退赔。2.同案犯供述（1）同案犯胡飞供述，2010年9月份其认识了王宏，通过王宏认识了鹤峰公司的朱宝元。2011年3月份，其和王宏在北京富安大厦308室成立了卓越飞宏公司，其是法人，王宏是财务总监。当时与鹤峰公司签订了一份销售救生舱的合同，但鹤峰公司资金不到位，一直生产不出来产品，朱宝元让其和王宏帮他们融点资金。其因患病住院治疗，在王宏的安排下，公司开始对外融资，融资由卓越飞宏公司作为中间人，把融的资金交给鹤峰公司，公司从中抽取一定的管理费。在安阳通过一个叫钟洁的部门经理融的资金，融了多少不清楚，钱打到朱宝元和王宏的账上。卓越飞宏公司没有取得银监会颁发的融资许可证，2012年初公司关门。（2）同案犯钟洁供述，2010年10月份，其通过胡飞到卓越飞宏公司工作期间，在市场部一部负责安阳等地区融资，将融资款交给鹤峰公司，从中抽取管理费。2011年3月，其介绍亲戚、朋友往公司存钱，在安阳地区融资共有1300万元左右，给下线陈某15个点，从中挣了大概70万元。王宏是卓越飞宏公司的财务总监。2011年5、6月份，公司的王宏、王浩洋来到安阳，其与王宏、王浩洋在安阳宾馆给20多名准备集资的群众进行了宣传，并发放了宣传资料。3.证人证言（1）证言朱振元证言，鹤峰公司成立于2010年5月13日，朱宝元是公司的董事长，其是公司监事，公司主要生产自主研发的移动救生舱设备。其只知道朱宝元通过卓越飞宏给公司筹集资金，鹤峰公司的财物账目只显示从2011年3月31日至11月10日之间的借款共407万元。（2）证人朱某证言，其向公安机关提供的两张“北京卓越2011-2012资金统计表”，主要内容就是鹤峰公司通过卓越飞宏公司向安阳市地区相关人员借款的详细情况，该表格中详细列明了借款人的姓名、借款金额、存款日期，支付利息情况及卓越飞宏公司提成的情况。（3）证人陈某证言，2011年初，其认识了钟洁，她说在卓越飞宏公司上班，是部门经理，这个公司现在为鹤峰公司融资，前景好，有实力。其就开始介绍他人往卓越飞宏公司融资，融资的利息和红利都是固定的，钟洁给其16至19个返点，其直接介绍的肖宝玉、薛秀芹、薛秀婷是12个返点，通过马宝珍介绍的给15个返点。其一共介绍了165.6万元，获利7.284万元。（4）任利国等集资人的证言、登记表、身份信息、合同、收据，证明集资群众在安阳通过钟洁及其下线陈某等人的介绍，先后向卓越飞宏公司存款及借款手续的情况，合同加盖鹤峰公司印章，显示吸收的存款用于鹤峰公司生产煤矿救生舱。4.安阳方正会计师事务所方正[2014]会鉴字第1号司法会计鉴定意见书，证明经审计同案犯钟洁介绍群众集资涉及25人、47笔，票面金额492.6万元，返点金额47.126万元，实交金额445.474万元，群众收到本金3万元，收到利息红利213.822万元，实际损失228.652万元。5.辨认笔录，同案犯钟洁辨认出卓越飞宏公司财务总监即被告人王宏。6.书证（1）中国银监会安阳监管分局办公室出具的从业资格复函，证明中国银监会安阳监管分局未受理过钟洁、陈某等人以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。（2）卓越飞宏公司工商资料，证明该公司于2011年3月9日申请注册成立，股东胡飞、王宏，注册资本10万元，地址北京市丰台区南方庄**院**楼**。（3）鹤峰公司工商资料，证明该公司于2010年5月13日注册成立，法定代表人朱宝元、股东朱振元，注册资本100万元，地，地址黑龙江省鹤岗市南山区奋斗路**营项目：矿山救援设备生产、销售等;2010年12月13日增资至2998万元。（4）卓越飞宏公司2011-2012年资金统计表，证明鹤峰公司通过卓越飞宏公司向安阳地区部分相关人员借款的情况，显示集资户的姓名、存款金额及支付利息。（5）户籍证明及无犯罪记录证明，案发时被告人王宏已达刑事责任年龄，无犯罪记录。（6）刑事判决书，证明同案犯胡飞、钟洁因犯非法吸收公众存款罪，被分别判处刑罚的情况。除上述证据外，卷内还有在逃人员登记表、核准登记公告等书证，证人李某证言等证据证实，足以认定。另查明：2019年3月25日，被告人王宏到安阳市公安局北关分局主动投案，到案后如实供述了上述犯罪事实，并退赔集资户损失和非法所得共计60万元；在本案审理过程中，认罪认罚，缴纳罚金七万元。本案中，被告人王宏和同案犯胡飞已退赔给集资户造成的全部损失。以上，有抓获经过、扣押物品清单、转账凭证、收据证明等书证，被告人王宏供述及辩解予以证实。本院认为，被告人王宏违反国家金融管理法律规定，面向社会不特定公众吸收存款445.474万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控王宏犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。王宏在共同犯罪中起主要作用，系主犯。王宏自动投案，到案后如实供述，系自首；且承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚；结合其系初犯、偶犯，在案发后退赔集资户全部损失，本院对其依法减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。王宏犯罪情节较轻，有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有不良影响，可以宣告缓刑。辩护人盛波提出的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。二、追缴的涉案集资款返还集资群众,非法所得予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 敏人民陪审员  李卫萍人民陪审员  黄海燕二〇一九年十月十七日书 记 员  杨 帆