浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0681刑初929号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人刘泽权，男，1989年2月6日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，农民，住诸暨市。因犯故意伤害罪于2009年5月4日被本院判处有期徒刑三年二个月，于2011年2月26日刑满释放。因本案于2018年12月17日被诸暨市公安局刑事拘留，2019年1月14日变更为取保候审，由本院决定于2019年10月18日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人吴建东，浙江永腾律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉〔2019〕896号起诉书指控被告人刘泽权犯诈骗罪，于2019年7月26日向本院提起公诉。本院于同月29日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员孙孝良等出庭支持公诉，被告人刘泽权及其辩护人吴建东到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控，2016年底开始，被告人刘泽权假借民间借贷之名，以无抵押为诱饵，诱使被害人签订借款协议，通过虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹等方式，设置“套路”形成虚假债权债务关系，后以催讨、诉讼方式要求被害人王某、赵某1、金某、黄某等归还虚高债务，骗取他人财物，共计30.75万余元，其中已骗得2.25万元。具体如下： 1.2016年11月底，被告人刘泽权经何某介绍向被害人王某出借9000元，要求王某出具10万元的借条；2017年1月9日，被告人刘泽权又经何某介绍向被害人赵某1出借2万元，王某担保，被告人刘泽权要求赵某1出具10万元的借条，并转账至赵某1支付宝账户10万元，随后被告人刘泽权安排何某带赵某1取现8万元后交还，制造了虚假的支付痕迹，何某向赵某1收取中介费等5000元。王某、赵某1累计通过何某归还2.25万元。同年3月20日，被告人刘泽权起诉赵某1还款10万元，并隐瞒了收回8万元的事实，获得法院判决支持。 2.2017年期间，被告人刘泽权向被害人金某借款、养某，累计出借资金5.8万元，同年10月29日，被告人刘泽权要求金某出具4万元、10万元的借条。2018年6月8日，被告人刘泽权起诉金某还款14万元，因金某向公安机关报案，法院驳回起诉。 3.2017年3月6日，被告人刘泽权向被害人黄某出借2.8万元，要求黄某出具6万元的借条，并制造了当日提现6万元的资金流水。后黄某未及时还款，同年10月12日，被告人刘泽权起诉黄某还款6万元，并谎称取现6万元借给黄某，获得法院判决支持。 2018年12月17日，被告人刘泽权被公安机关抓获归案。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人刘泽权以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人刘泽权系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。提请本院对其依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条之规定处罚。 被告人刘泽权对公诉机关指控的事实和罪名均未提出异议。 辩护人吴建东提出的辩护意见是：1、起诉书指控的第一节事实，诈骗金额应扣除本金为93500元，本案涉案总金额应认定为20.75万元。2、被告人刘泽权系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯予以从轻或者减轻处罚。3、被告人刘泽权到案后如实供述王某、金某、黄某等人的借贷事实，应当认定为坦白，依法可以从轻处罚。4、被告人刘泽权有较好的认罪悔罪表现，在诉讼的各个阶段均供述稳定，包括在庭审中有良好的认罪态度，相信被告人会吸取教训，认罪悔改，不致再危害社会。综上，请求法庭对其减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2016年底开始，被告人刘泽权假借民间借贷之名，以无抵押为诱饵，诱使被害人签订借款协议，通过虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹等方式，设置“套路”形成虚假债权债务关系，后以催讨、诉讼方式要求被害人归还虚高债务，骗取他人财物，涉及的金额为20.75万元，其中2.25万元为既遂。具体如下： 1.2016年11月底，被告人刘泽权经何某（另案处理）介绍向被害人王某出借9000元，要求王某出具10万元的借条；2017年1月9日，被告人刘泽权又经何某介绍向被害人赵某1出借2万元，王某担保，被告人刘泽权要求赵某1出具10万元的借条（把前后二次借款合并，前次借条作废），并转账至赵某1支付宝账户10万元，随后被告人刘泽权安排何某带赵某1取现8万元后交还，制造了虚假的支付痕迹，何某向赵某1收取中介费等5000元。王某、赵某1累计通过何某归还2.25万元。同年3月20日，被告人刘泽权起诉赵某1还款10万元，在诉讼中隐瞒已收回8万元的事实，获得法院判决支持。 2.2017年期间，被告人刘泽权向被害人金某借款、养某，累计出借资金5.8万元，同年10月29日，被告人刘泽权要求金某出具4万元、10万元的借条。2018年6月8日，被告人刘泽权起诉金某还款14万元，因金某向公安机关报案，法院驳回起诉。 3.2017年3月6日，被告人刘泽权向被害人黄某出借2.8万元，要求黄某出具6万元的借条，并制造了当日提现6万元的资金流水。后黄某未及时还款，同年10月12日，被告人刘泽权起诉黄某还款6万元，并谎称取现6万元借给黄某，获得法院判决支持。 2018年12月17日，被告人刘泽权被公安机关抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交，经当庭宣读、出示并经法庭质证、认证的被害人黄某、王某、赵某1、金某的陈述，借款合同，交易记录，辨认笔录及照片，户籍信息，刑事判决书等，抓获经过及被告人刘泽权的供述等证据予以证明。 其中：1、被害人王某的陈述，证实2017年1月份，其因为做生意需要资金，通过朋友何某的介绍认识了开小额贷款公司的刘泽权，向刘泽权借款1万元，其出了一张10万元的借条，扣除首期利息，何某通过微信转账实际给其7500元，这笔钱其还了二个月左右的利息，本金未归还。2个月后，其又找何某借钱，何某说其第一笔钱还清了才可以借钱。到了第二天，何某打电话给其说，刘泽权说其第一笔钱还款信誉是好的，让其再去借好了，鉴于第一笔钱没有还清，第二笔钱的借款人要写其老婆的名字，其只能当担保人，其就叫了其老婆赵某1到刘泽权店里办手续，这次其借2万元，扣除5000元的首期利息、家访费、公司管理费等，实际到手15000元，其出具了一张10万元的借条给刘泽权。当天，何某对其说刘泽权的银行卡限额了，取不出来，刘泽权也对其说他有10万元钱要转到其卡里，让其帮他取一下现金，就这样刘泽权通过支付宝向其的支付宝转账10万元，其将其中的8万元分别转到其及其老婆的四张银行卡上，之后其与何某取出了这8万元钱交给刘泽权，另其通过支付宝转账给刘泽权5000元，其自己留下15000元作为从刘泽权处借来的钱。之后其一直在归还利息，但没有还本金。2017年5月份，其接到枫桥法庭的电话，说刘泽权起诉其欠他10万元钱，叫其及其老婆到枫桥法庭去说明情况，法官说这场官司其没有有力的证据，对方肯定是赢的。之后其多次与刘泽权协调，刘泽权最后说让其还6万元钱，因为第一笔钱的欠条也在刘泽权这里，其就问他第一笔钱怎么弄，刘泽权说看其第二笔钱的还款表现，第二笔钱还款表现好的话第一笔钱可以少还点。因为其实在没有钱还，其只能与家里人说了这件事，家里人知道后就让其来报警；每十天一付的利息，其都是付给何某的，大部分是微信转账，也有支付宝支付的等事实。 2、被害人赵某1的陈述，证实2017年年初的时候，其老公王某到家里来接其去刘泽权一家位于城市广场附近的办公室，刘泽权、何某二人都在，其方借款2万元，其作为借款人在10万元的借条上签字，王某作为担保人签字。然后刘泽权通过支付宝转给其一笔1万元、一笔9万元共10万元钱，然后刘泽权让其把8万元取出来，是何某与其老公到外面取钱的，取来后交给了刘泽权，何某还问其要了5000元钱（算首期利息加介绍费），其通过支付宝转的。之后，由其老公在还利息，一直还到2017年3月底的样子，听其老公说利息已经归还了毛3万元，利息都是转给何某的，相关转账记录已提交。现在想起来，刘泽权当时说他的卡限额了，不是这么回事，他转给其10万元钱的目的就是伪造银行流水，方便日后起诉。2017年5月份，法院开庭，刘泽权起诉其方还款10万元。其老公之前向刘泽权借款的情况其不了解，其老公是瞒着其的。另何某一直在刘泽权的办公室，向其老公催讨利息也是何某，其方以为何某是在刘泽权这里上班的，而且何某自己也这么说的，但是等到后来开庭之后，何某就不承认这件事了等事实。 3、被告人刘泽权的供述，证实2017年1月初时，有一个叫王某的通过何某介绍向其借钱1万元，扣除首期利息，实际拿到9000元，并写了一张10万元的借条。第二次来借2万元，然后其第一张借条作废了（具体是扔了还是还给他了记不得了），没有做流水，不作数的（如果有流水其当时也一并起诉了），重新让王某写了一张金额是10万元的借条，之后其通过支付宝转账到赵某1的支付宝上跟王某走了一下流水，再让他取现8万元还给其。反正前后两次王某借走的钱总共3万元，到时还3万元好了，借条是写10万元，然后转账记录都做好的。后来其去起诉王某了，因为当时是王某与他老婆赵某1两个人签字的，所以起诉的时候是起诉王某他们两夫妻的等事实。 关于辩护人提出的起诉书指控的第一节事实的诈骗金额认定的辩护意见。经查，根据被告人刘泽权的一贯供述及被害人王某的陈述，王某先后二次向被告人刘泽权借款1万元、2万元，王某各出具了10万元的借条，但被告人刘泽权一贯供述，在王某第二次向他借款2万元时，其把前次王某出具的一张10万元借条作废了，借款合并到了第二次的借款金额里，并制造了给付10万元的转账流水，叫王某重新出具了借款10万元的借条给其，后因王某无力还款，其凭该张借条及转账支付流水向法院起诉王某等，起诉标的也就是10万元。从被害人王某、赵某2的陈述看，虽未提及借条合并一事，但对客观上被告人刘泽权未向王某催讨前次借款，也没有拿第一次出具的10万元借条向法院起诉王某的事实予以认可，案中也未收集第一次借款时王某出具的借条。鉴于现有证据的局限性，本院认为，事实认定从有利于被告人的角度考量，前后二次借款出具的借条已作合并，应以一笔借款认定为妥，该节事实的诈骗金额应认定为93500元。辩护人就该节事实的诈骗金额所提出的辩护意见本院予以采纳。 本院认为，被告人刘泽权以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人刘泽权诈骗的钱财，大部分尚未实际取得，系犯罪未遂；又鉴于被告人刘泽权归案后能如实供述自己罪行，本院对其予以从轻处罚。被告人刘泽权虚增借款金额，制造给付凭据，并向人民法院提起诉讼，已严重干扰了人民法院正常的民事诉讼活动，损害司法权威，其行为具有较大的社会危害性，故不宜对其适用缓刑。辩护人提出从轻处罚的辩护意见本院予以采纳，但要求减轻处罚和适用缓刑的辩护意见不当，本院不予采纳。被告人刘泽权曾有犯罪前科，并对犯罪既遂部分尚未退赃，上述情节本院在量刑时综合予以评价。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘泽权犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年十二月十七日起至二0二二年九月十八日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、继续向被告人刘泽权追缴赃款人民币2.25万元，并依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周瞒华 人民陪审员  石 璐 人民陪审员  石莎娜 二〇一九年十月十八日 书 记 员  金珉铭 附页 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 ?