福建省周宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0925刑初160号 公诉机关周宁县人民检察院。 被告人汤洪英，女，1964年8月13日出生于福建省周宁县，汉族，初中文化，无职业，住周宁县（户籍所在地：周宁县）。曾因犯赌博罪，于2019年1月11日被周宁县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币24000元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月21日被周宁县公安局刑事拘留，同年2月27日经周宁县人民检察院批准由周宁县公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 周宁县人民检察院以周检公刑诉[2019]135号起诉书指控被告人汤洪英犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。周宁县人民检察院指派检察员林俊杰出庭支持公诉，被告人汤洪英到庭参加诉讼。现已审理终结。 周宁县人民检察院指控称，2012年12月至2017年的5月，被告人汤洪英未经国家有关部门批准，以其本人为会首，以周宁县为标会地点，通过口口相传等宣传途经，先后组织10场民间资金互助会，向社会不特定人员非法吸收存款，并承诺返本付息。后因部分会员拒不缴纳会款，被告人汤洪英资金链断裂，造成10场民间资金互助会相继倒会。截止至2017年的5月，被告人汤洪英向被害人汤某1、张某、汤某2等人非法吸收存款至少达人民币1196500元，造成部分会员直接经济损失至少达人民币379183元。案发后，被告人汤洪英于2019年1月8日主动向周宁县公安局投案。 公诉机关当庭提供了周宁县公安局出具的查询违法犯罪记录情况说明、刑事判决书、到案经过、会单、关于汤某某非法吸收公众存款案件立案情况说明、被告人汤洪英户籍证明等书证，证人林某1、汤某9、陈某、汤某10、林某2等人证言，被害人汤某1、张某、汤某2、汤某3、汤某4、汤某5、何某、汤某6、汤某7、汤某8等人陈述，被告人汤洪英供述，福建德润会计师事务所出具的闽德润鉴证［2019］1号专项审计报告及补充说明，周宁县公安局制作的辨认笔录等证据予以证实。公诉机关指控认为，被告人汤洪英违反国家金融管理法律规定，利用民间资金互助会的形式变相吸收公众存款至少达人民币1196500元，扰乱金融秩序，数额巨大，倒会后造成存款人直接经济损失至少达人民币379183元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人汤洪英揭发他人犯罪行为，查证属实，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，是立功，可以从轻或者减轻处罚。被告人汤洪英曾因犯赌博罪被判处缓刑，在考验期内发现判决宣告以前还有非法吸收公众存款罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款、第六十九条第一款的规定，应当撤销缓刑，并以赌博罪、非法吸收公众存款罪对其数罪并罚。 被告人汤洪英对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2012年12月至2017年的5月，被告人汤洪英未经国家有关部门批准，以其本人为会首，以周宁县为标会地点，通过口口相传等宣传途经，先后组织10场民间资金互助会，向社会不特定人员非法吸收存款，并承诺返本付息。后因部分会员拒不缴纳会款，被告人汤洪英资金链断裂，造成10场民间资金互助会相继倒会。截止至2017年的5月，被告人汤洪英向被害人汤某1、张某、汤某2等人非法吸收存款至少达人民币1196500元，造成部分会员直接经济损失至少达人民币379183元。案发后，被告人汤洪英于2019年1月8日主动向周宁县公安局投案。 另查明，被告人汤洪英到案后能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好。被告人汤洪英于2019年2月2日检举揭发一起他人违法犯罪的线索，经周宁县公安局查证属实并已立案调查具有立功表现的事实。被告人汤洪英曾因犯赌博罪于2019年1月11日被周宁县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2.4万元。本案经福建德润会计师事务所有限责任公司审计，认定自2012年12月6日至2015年5月24日，被告人汤洪英经手的十场会标会其中14名会员已交会款人民币1196500元，已领回会款人民币817317元，14名会员已交会款扣除已领回会款之后的金额为人民币379183元（即汤某1人民币65500元、张某人民币33750元、汤某2人民币5900元、汤某310580元、汤某4人民币4253元、汤某5人民币11980元、何某人民币61000元、汤某6人民币29220元、汤某7人民币65000元、汤某8人民币92000元）。 上述事实被告人汤洪英在开庭审理中亦无异议，并有周宁县公安局出具的查询违法犯罪记录情况说明、福建省周宁县人民法院（2019）闽0925刑初18号刑事判决书、到案经过、会单、关于汤某某非法吸收公众存款案件立案情况说明、被告人汤洪英户籍证明等书证，证人林某1、汤某9、陈某、汤某10、林某2等人证言，被害人汤某1、张某、汤某2、汤某3、汤某4、汤某5、何某、汤某6、汤某7、汤某8等人陈述，被告人汤洪英供述，福建德润会计师事务所出具的闽德润鉴证［2019］1号专项审计报告及补充说明，周宁县公安局制作的辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人汤洪英违反国家金融管理法律规定，利用民间资金互助会的形式非法吸收公众存款至少达人民币1196500元，扰乱金融秩序，数额巨大，倒会后造成存款人直接经济损失至少达人民币379183元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人汤洪英自动向周宁县公安局投案，且到案后能够如实供述自己的罪行，是自首，依法可以对其从轻或者减轻处罚。被告人汤洪英揭发他人犯罪行为，经查证属实，是立功，依法可以对其从轻或者减轻处罚。被告人汤洪英曾因犯赌博罪被判处缓刑，在考验期内发现判决宣告以前还有非法吸收公众存款罪没有判决，应当撤销缓刑，并以赌博罪、非法吸收公众存款罪对其数罪并罚。综上，结合被告人汤洪英的犯罪性质、事实、情节、危害后果以及归案后的认罪悔罪表现，依法对其减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第七十七条第一款、第六十九条、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项的规定，判决如下： 一、撤销福建省周宁县人民法院（2019）闽0925刑初18号刑事判决书对被告人汤洪英缓刑的判决部分。 二、被告人汤洪英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币6万元；与原犯赌博罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2.4万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币8.4万元（罚金限于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月21日起至2021年3月20日止）。 三、责令被告人汤洪英退赔人民币379183元，分别发还被害人汤某1人民币65500元、张某人民币33750元、汤某2人民币5900元、汤某310580元、汤某4人民币4253元、汤某5人民币11980元、何某人民币61000元、汤某6人民币29220元、汤某7人民币65000元、汤某8人民币92000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈高顺 人民陪审员  林瑞琼 人民陪审员  张树应 二〇一九年十月三十一日 法官助理 陈舒敏 书记员 何樟铭 附法律和司法解释相关条文： 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条【立功】犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第七十七条【缓刑的撤销及其处理】被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。