文书内容江西省高级人民法院执 行 裁 定 书（2019）赣执复131号复议申请人（异议人，利害关系人）：王乔等142人（名单附后）。诉讼代表人：王乔，女，1974年12月19日出生，住江西省上饶市。诉讼代表人：吴生溪，男，1965年7月13日出生，住江西省玉山县。诉讼代表人：李春芳，男，1959年12月1日出生，住江西省玉山县。申请执行人:刘超，女，1971年11月26日出生，汉族，山东省乐陵市人，住江西省上饶市信州区。被执行人：王守军，男，1971年6月18日出生，汉族，江西省玉山县人，住江西省玉山县。被执行人：彭竹娟，女，1969年11月16日出生，汉族，江西省玉山县人，住江西省玉山县。复议申请人王乔等142人（名单附后）因不服江西省上饶市中级人民法院（下称上饶中院）于2019年8月9日作出的（2019）赣11执异21号执行裁定，向本院申请复议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。上饶中院在执行申请执行人刘超与被执行人王守军、彭竹娟民间借贷纠纷一案过程中，利害关系人王乔等142人提出书面申请停止对王守军名下三清山假日酒店（房产证登记为上饶市三清山风景名胜区外双溪假日大酒店的房产，证号为上房权证上饶市字第**。下同）的评估、拍卖等司法流程，终结该院（2015）饶中民三初字第114号判决的强制执行程序，移送江西省玉山县公安局一并处理，该院经审查裁定驳回其异议请求。上饶中院查明，刘超诉王守军、彭竹娟民间借贷纠纷一案，该院于2016年7月11日作出（2015）饶中民三初字第114号民事判决，判令：1、王守军、彭竹娟、江西君宇假日实业有限公司于该判决生效之日起十日内向刘超偿还借款本金2274.66万元及利息178.32万元（暂计算至2015年9月30日止），2015年10月1日以后的利息按借款本金2,274.66万元，月利率2%，计算至本息还清之日止；2、刘超对王守军所有的位于上饶市三清山风景名胜区外双溪（假日大酒店）的房产（证号：上房房权证上饶市字第**）有抵押权，可就拍卖、变卖该抵押物所得价款在《借款（抵押）合同》约定的担保范围内优先受偿；3、律师费26万元由王守军、彭竹娟、江西君宇假日实业有限公司共同负担；4、驳回刘超的其他诉讼请求。判决后，王守军、彭竹娟、江西君宇假日实业有限公司不服上诉，江西省高级人民法院于2016年11月18日作出（2016）赣民终529号终审民事判决，判令：1、维持上饶中院（2015）饶中民三初字114号民事判决第4项；2、变更上饶中院（2015）饶中民三初字114号民事判决第1项为：王守军、彭竹娟、江西君宇假日实业有限公司于本判决生效之日起十日内向刘超偿还借款本金2274.6600万元及利息（截至2015年9月30日的利息为118.899748万元，自2015年10月1日始至清偿之日止的利息以2274.6600万元为本金，按照月利率2%计算）；3、变更上饶中院（2015）饶中民三初字114号民事判决第2项为王守军、彭竹娟、江西君宇假日实业有限公司于本判决生效之日起十日内向刘超支付律师代理费26万元；4、变更上饶中院（2015）饶中民三初字114号民事判决第3项为刘超对王守军所有的位于上饶市三清山风景名胜区外双溪（假日大酒店）的房产（房屋所有权证号：上房权房权证上饶市字第**）抵押权，拍卖、变卖该抵押物所得价款可就前述2、3项的债务在《借款（抵押）合同》约定担保范围内优先受偿。终审判决生效后，刘超向该院申请强制执行。执行过程中该院依法拟对王守军所有的位于上饶市三清山风景名胜区外双溪（假日大酒店）的房产进行评估、拍卖。处置过程中王乔等142位利害关系人向该院提出执行异议申请。另查明，王守军、彭竹娟因犯非法吸收公众存款罪，江西省玉山县人民法院（2017）赣1123刑初69号刑事判决书对该二人分别作出判决，并依法追缴其违法所得人民币21613.8464万元。该判决未将刘超与王守军、彭竹娟、江西君宇假日实业有限公司在（2015）饶中民三初字第114号案中的借款列入王守军、彭竹娟非法吸收公众存款数额中，亦未认定王守军所有的位于上饶市三清山风景名胜区外双溪（假日大酒店）的房产属该刑事案件中的赃物。上饶中院认为，《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十三条规定：被执行人在执行中同时承担刑事责任、民事责任，其财产不足以支付的，按照下列顺序执行：（一）人身损害赔偿中的医疗费用；（二）退赔被害人的损失；（三）其他民事债务；（四）罚金；（五）没收财产。债权人对执行标的依法享有优先受偿权，其主张优先受偿的，人民法院应当在前款第（一）项规定的医疗费用受偿后，予以支持。本案中，刘超对王守军所有的位于上饶市三清山风景名胜区外双溪（假日大酒店）的房产（房屋所有权证号：上房权证房权证上饶市字第**）押权，拍卖、变卖该抵押物所得价款可就江西省高级人民法院（2016）赣民终529号民事判决第2、3项确定的债务在《借款（抵押）合同》约定担保范围内优先受偿，由于该案涉房产并未被认定为王守军、彭竹娟非法吸收公众存款案中的赃物，故该院对案涉房产进行评估、拍卖等执行措施符合法律规定。王乔等142位利害关系人虽然基于江西省玉山县人民法院（2017）赣1123刑初69号刑事判决取得退赔权，但该权利不能优于刘超在本案中享有的优先受偿权，也不足以排除该院对案涉房产的强制执行。至于王乔等142位利害关系人提出将本案移送公安执行的问题。江西省玉山县人民法院2019年7月11日作出的（2017）赣1123刑初69号刑事判决书中，并未认定刘超与王守军、彭竹娟、江西君宇假日实业有限公司之间涉本案的借款属非法吸收公众存款的行为，亦未认定本案拟处置房产属王守军、彭竹娟非法吸收公众存款案中的赃物。故刘超与王守军、彭竹娟、江西君宇假日实业有限公司在本案中的借款与王守军、彭竹娟非法吸收公众存款案并不是同一事实。王乔等142位利害关系人要求该院将执行案件移送玉山县公安局处理的请求于法无据，不予支持。王乔等142位利害关系人向本院申请复议称，首先，王守军、彭竹娟非法吸收公众存款案涉及受害人共260余人，其中报案142人，另120余人未报案的受害人在玉山县公安局公告后在该局进行了债权登记，但未列入（2017）赣1123刑初69号刑事判决受害人，那该已债权登记的120余名受害人与王守军、彭竹娟非法吸收公众存款案是否也无涉，是否均可以另行向法院起诉。其次，王守军、彭竹娟非法吸收公众存款案发后，玉山县公安局通知刘超报案并到该局谈话，后又通知其到该局登记债权，但其一直拒绝报案与登记，故（2017）赣1123刑初69号刑事判决未将其列为受害人，这种故意规避法律的行为不应得到支持。再次，（2017）赣1123刑初69号刑事判决认定，自建设三清山假日酒店（即产权证上登记的双溪假日大酒店。证号：上房权证上房权证上饶市字第**，始，直到君宇澜湾项目开发，王守军、彭竹娟夫妇一直在非法吸收公众存款，刘超的借款也发生在非法吸收公众存款期间，该款项也使用于君宇澜湾项目，应当也涉及该非法吸收公众存款案，且刘超的借款利息比其他人还高。第四，王守军、彭竹娟夫妇非法吸收公众存款案发生后，玉山县公安局均已对其名下所有财产均予以刑事查封，包括拟处置的三清山假日酒店房产。请求撤销本案原审异议裁定并将本案移送玉山县公安局一并处理。王乔等142位利害关系人向执行法院提出异议称，2005年始，王守军及妻子彭竹娟以建设三清山假日酒店为由，向枫林周边群众融资3,000多万元。2012年，又以三清山假日酒店、玉山假日酒店等财产作口头担保，向社会大众融资开发“君宇澜湾”房地产项目。累计融资金额有近5亿元不能偿还，目前在玉山县公安局登记的受害群众达260户。给广大群众带来了巨大的经济损失，“君宇澜湾”项目的60多户业主也长期无法交房。对王守军、彭竹娟融资用于三清山假日酒店建设经营和“君宇澜湾”项目开发的事实，玉山县人民检察院的起诉书和玉山县人民法院的刑事判决书均作出了认定。因此三清山假日酒店为王守军、彭竹娟非法吸收公众存款一案的涉案财产，且案发后玉山县公安局对三清山假日酒店已经采取了查封；刘超以月利率5.5%、6%的高息借款2900万元，期间刘超通过各种手段获取超高利息，在获取1900多万元巨额高息后，向上饶中院起诉，且作出让260户债权人无法接受的判决；现该院根据刘超的申请，进行民事强制执行措施，拟对三清山假日酒店进行司法拍卖。广大受害人都受到惨重的损失，而刘超一人却不仅本金不亏分文，还能收到高额利息。因此，全体受害人对此强烈反对，要求终止对三清山假日酒店进行司法拍卖的程序，并终结刘超诉王守军等民间借贷纠纷一案的强制执行程序，请求将本案移送玉山县公安局一并处理。本案经审查补充查明，在本案执行过程中，上饶中院于2017年6月30日作出（2017）赣11执1号之一执行裁定，查封被执行人王守军名下的，位于上饶市三清山风景名胜区外双溪假日大酒店的房产（证号：上房权证上饶房权证上饶市字第**）府国用（2005）第433号）。同年11月3日，该院作出（2017）赣11执1号之二执行裁定，拍卖被执行人王守军所有的位于上饶市三清山风景名胜区外双溪假日大酒店的房产（房产证号：上房权证上饶市房权证上饶市字第**）国用（2005）第433号）。另查明，2019年7月11日，玉山县人民法院作出（2017）赣1123刑初69号刑事判决：1.被告人王守军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三十万元；2.被告人彭竹娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元；3.依法追缴违法所得人民币21613.8464万元退赔给集资参与人。该判决认定的142名集资参与人，没有将本案申请执行人刘超列入其中。本院查明的其他事实与上饶中院一致。本院认为，本案的争议焦点是是否应当终结执行并移交公安机关一并处理。依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定，当非法集资的刑事案件已经进入侦查、起诉、审判程序时，与非法集资所涉同一事实相关的民事诉讼、民事执行程序应当让位于刑事诉讼程序，民事诉讼和执行程序应当作出不予受理、驳回起诉、中止执行等处理，由刑事诉讼程序解决被害人财产返还或者责令退赔问题。本案中，上饶中院原审异议裁定一方面依据玉山县人民法院（2017）赣1123刑初69号刑事判决，认定王守军名下位于上饶市三清山风景名胜区外双溪（假日大酒店）的房产（证号：上房权证上饶市字房权证上饶市字第**）竹娟非法吸收公众存款一案中的赃物，亦即依照上述法律规定认定本案刘超与王守军、彭竹娟之间的民间借贷行为与王守军、彭竹娟非法吸收公众存款行为并非同一事实，不存在中止执行或终结执行、移交财产的法定情形，另一方又根据本案据以执行的本院作出的（2016）赣民终529号民事判决主文第2、3项确定的优先受偿事实，适用《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十三条的规定，认定王乔等142位利害关系人虽然取得赃款赃物退赔权但不能优于刘超在本案中享有的优先受偿权及不足以排除本案案涉房产的强制执行，该事实认定和法律适用自相矛盾，属于适用法律错误。另外，在本案执行过程中，王乔等142位利害关系人在本案异议请求中主张玉山县人民法院的（2017）赣1123刑初69号刑事判决对本案双溪（假日大酒店）的房产（证号：上房权证上饶市字第房权证上饶市字第**）认定，但是上饶中院既未将该异议材料移送玉山县人民法院刑事审判部门处理并与相关职能部门协调沟通，亦未告知复议申请人通过审判监督程序处理，并在未经上述程序的情形下直接作出本案异议裁定，程序上存在不当，可能导致认定事实错误，复议申请人王乔等142位利害关系人的理由部分成立，本院予以支持。本案原审异议裁定适用法律错误、程序不当，依法应予以撤销，发回重新审查。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十三条第一款第二项的规定，裁定如下：一、撤销江西省上饶市中级人民法院（2019）赣11执异21号执行裁定；二、发回江西省上饶市中级人民法院重新审查。本裁定为终审裁定。审 判 长 赵九重审 判 员 龙 崎审 判 员 汤志勇二〇一九年十月八日法官助理李哲代书记员 尹 伟附：1.本裁定复议申请人及（2017）赣1123刑初69号刑事判决书中的集资参与人名及其他债权人名单（共计142人）            序号              姓名              序号              姓名              序号              姓名                  1              宁乐晶              23              张德有              45              张竹花                  2              王芳娟              24              钟玉梅              46              王岳团                  3              张光彬              25              王金丽              47              赖思福                  4              蒋琴芬              26              余琴仙              48              李国芳                  5              程名思              27              颜双琴              49              董国华                  6              张丽英              28              郑兆友              50              章忠喜                  7              王芳琴              29              蒋勇明              51              程杨洪                  8              占荟              30              刘小英              52              范小麟                  9              王云              31              翁旭              53              邵世瑞                  10              张花云              32              李有国              54              占素贞                  11              毛传勇              33              吾益娟              55              顾利标                  12              王英              34              何丽娟              56              王腮琴                  13              李春芳              35              程燕              57              谢玉英                  14              彭韬              36              张钦              58              官爱民                  15              赖四海              37              张英              59              赖荣贵                  16              郭皇平              38              王云              60              颜知宁                  17              吴少香              39              吴绍林              61              何建华                  18              毛昊红              40              陈小琴              62              赖国珍                  19              王雪梅              41              顾光明              63              何莹颖                  20              余佃发              42              杨瑛              64              郑春梅                  21              钟海珠              43              林观文              65              尤高强                  22              王雪荣              44              章毅              66              童小云                  序号              姓名              序号              姓名              序号              姓名                  67              徐绍敏              93              冯凡              119              戴忠富                  68              曾小平              94              祝新友              120              方图军                  69              陈良珠              95              廖小华              121              邵慧芳                  70              林小荣              96              徐小英              122              胡裕良                  71              吴忠林              97              李玉兰              123              刘青风                  72              陈海英              98              邵卫建              124              熊巧娟                  73              吴生水              99              胡昌林              125              钟永进                  74              占凰贞              100              肖霞              126              管玉琴                  75              刘小琴              101              占琍英              127              王岳树                  76              张敬国              102              郑乐汉              128              李秋香                  77              李水兵              103              陈木英              129              郑小兰                  78              王青              104              俞书池              130              郑大兰                  79              王晓燕              105              刘双英              131              钟永清                  80              程灵芬              106              曾小军              132              龚云                  81              王乔              107              王荷仙              133              何珊娜                  82              彭邦华              108              张积平              134              邓治标                  83              王小红              109              刘英华              135              林亦正                  84              王雪珍              110              龚和芳              136              林上增                  85              程名忠              111              谢何荣              137              阮建高                  86              彭邦炎              112              蒋孝钧              138              钟鸣燕                  87              程洪刚              113              蒋春梅              139              赵剑                  88              杨慧              114              缪青长              140              陈奇峰                  89              蒋保宽              115              张木金              141              喻水英                  90              王廷营              116              许红枝              142              喻菊英                  91              尤蔚蔚              117              王岳兵                                                92              彭芳              118              胡小燕                                    2.本裁定适用的相关法律规定《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字[2014]16号）七、关于涉及民事案件的处理问题对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属于涉案财物的，应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的，依照前款规定处理。第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。第十三条借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。人民法院应当根据合同法第五十二条、本规定第十四条之规定，认定民间借贷合同的效力。担保人以借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪或者已经生效的判决认定构成犯罪为由，主张不承担民事责任的，人民法院应当依据民间借贷合同与担保合同的效力、当事人的过错程度，依法确定担保人的民事责任。《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第一条本规定所称刑事裁判涉财产部分的执行，是指发生法律效力的刑事裁判主文确定的下列事项的执行：（一）罚金、没收财产；（二）责令退赔；（三）处置随案移送的赃款赃物；（四）没收随案移送的供犯罪所用本人财物；（五）其他应当由人民法院执行的相关事项。刑事附带民事裁判的执行，适用民事执行的有关规定。第二条刑事裁判涉财产部分，由第一审人民法院执行。第一审人民法院可以委托财产所在地的同级人民法院执行。第十五条规定，执行过程中，利害关系人或被害人认为刑事裁判中对案涉财物是否属于赃款赃物认定错误或者应予认定而未认定，向执行法院提出书面异议，可以通过裁定补正的，执行机构应当将异议材料移送刑事审判部门处理；无法通过裁定补正的，应当告知异议人通过审判监督程序处理。