文书内容江苏省南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0106刑初719号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人陈某三，男，1991年2月10日生，身份证号码******************,汉族，大学文化，南京易某金融咨询有限公司（以下简称易某公司）团队经理，住南京市。分别于2017年2月27日、2018年2月8日、2019年2月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审，2019年8月23日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。辩护人芮乐强，江苏刘某二律师事务所律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2018〕799号起诉书指控被告人陈某三犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。审理中，南京市鼓楼区人民检察院分别于2018年11月23日、2019年3月22日向本院提出延期审理获准，本院分别于2018年12月22日、2019年4月22日本案恢复审理。2019年7月9日经上级法院批准，延长审理期限三个月。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员费某、袁某二出庭支持公诉，被告人陈某三及其辩护人芮乐强到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2013年8月，被告人陈某三进入易某公司工作，先后担任业务员、团队经理，于2015年10月在位于南京市。被告人陈某三及其团队成员通过打电话、公开发放传单等方式，许以高额利息，向不特定对象非法吸收资金，并按照一定比例从中提成。经审计，陈某三本人及所在团队共计向177名集资参与人吸收资金人民币6588.4万元。经核实，截至2016年4月13日，归还约3238万元。案发后，经与集资参与人核实及查询易某公司2016年4月13日之后还本付息金额、通过郑环银行卡及通联平台还款金额，共造成40名集资参与人经济损失人民币212.7141万元。2017年2月28日，被告人陈某三被电话传唤至公安机关，到案后，其如实供述了上述犯罪事实，并退出人民币56000元。上述事实，有经庭审举证质证的下列证据予以证实：被告人陈某三的户籍信息、受案登记表、案发及到案经过、出借咨询与服务协议、银行卡交易明细、扣押清单、易某公司及其鼓楼分公司的工商登记资料、薪酬制度、公司员工提成及客户信息、情况说明等说明、微信记录、刑事判决书等书证，证人沙某、赵某、薛某、章某、关某、胡某、刘某三、郭某、徐某二、杨某二的证言，集资参与人朱某、陈某、冯某二、陈某六、王某的证言、报案登记表、出借咨询与服务协议、交易明细等，专项审计报告以及被告人陈某三的供述和辩解等证据予以证实。本院认为，被告人陈某三违反国家金融管理法律规定，向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系与他人共同犯罪。被告人主动投案，后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人陈某三在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可减轻处罚。公诉机关指控被告人陈某三犯非法吸收公众存款罪的事实基本清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，予以采纳。对辩护人提出的本案部分金额系挂单产生，应予扣减，且大部分集资参与人款项已归还、应对陈某三适用缓刑的意见，经查，被告人陈某三系在易某公司白云园特许经营店担任店长，虽有部分挂单客户，但陈某三负责该部分客户的后期维护工作，故其应对该部分数额承担责任。经进一步查询银行明细及与集资参与人核实，已扣除全额还款部分的集资参与人的经济损失。被告人陈某三系及其所在公司吸收资金数额巨大，人数众多，造成较大的社会危害性，故不予适用缓刑。对辩护人的上述意见部分予以采纳。据此，为维护国家的金融管理制度和公私财产所有权不受侵害，结合被告人陈某三在本案中犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某三犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月23日起至2022年2月22日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、在案的人民币56000元按比例发还集资参与人，责令被告人陈某三对剩余的经济损失人民币207.1141万元承担连带退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李丽媛人民陪审员  汤晓梅人民陪审员  陈 莉二〇一九年十月二十一日书 记 员  宋宇燕附：集资参与人损失明细表            序号              客户姓名              客户身份证              投资金额              损失金额                  1              陈某五              320107195106121327              340,000.00               2,400.00                   2              陈某六              320121195408260020              310,000.00               7,900.00                   3              陈某四              320114196210190320              100,000.00               8,045.83                   4              陈某二              320102194802242425              60,000.00               1,800.00                   5              陈某              320103193610241817              1,700,000.00               39,541.67                   6              单燕              342324197212170626              140,000.00               566.67                   7              邓某              320112195107190421              290,000.00               196,527.92                   8              冯某              320382198801252606              460,000.00               1,400.00                   9              关某              21090219641207454x              2,710,000.00               857,106.66                   10              郭某              360203196910130023              310,000.00               38,135.35                   11              郝彩霞              32012319811006404X              50,000.00               1,500.00                   12              胡某              320106194006163211              20,000.00               15,485.19                   13              华锦林              320102193511171626              75,000.00               1,500.00                   14              李某              320114196311101227              20,000.00               483.33                   15              李某二              320103196203261777              430,000.00               2,841.67                   16              刘某              320304198708254819              160,000.00               84,971.83                   17              马某              320103195408051285              80,000.00               19,400.00                   18              戚某              320105194110230211              160,000.00               4,800.00                   19              石南燕              320103195111050038              220,000.00               100,000.00                   20              孙某              320103195005190299              50,000.00               1,500.00                   21              谭某              320102194512220885              100,000.00               85,040.50                   22              汤某              320122197203172022              500,000.00               42.00                   23              王全方              420114198306110527              100,000.00               3,000.00                   23              魏某              320828195009162821              120,000.00               1,800.00                   25              吴省之              320103192905190274              210,000.00               1,100.00                   26              夏长娣              320102193903242825              40,000.00               27,395.81                   27              徐某三              320111196307011254              50,000.00               541.67                   28              徐某四              320113195203231269              760,000.00               24,646.00                   29              徐某              320103195803161548              620,000.00               7,155.83                   30              许根兰              320102195501140024              40,000.00               1,200.00                   31              薛某              320827195011120018              100,000.00               91,002.00                   32              杨某              320102194412250024              1,000,000.00               32,427.00                   33              袁某              320104199105100021              100,000.00               97,000.00                   34              张某              32010719470102341X              300,000.00               291,001.00                   35              张某二              320825196806020610              120,000.00               1,800.00                   36              章某              320107198212280819              50,000.00               48,085.32                   37              钟齐英              320102195911242824              100,000.00               2,333.33                   38              周某              320102195802042444              60,000.00               1,800.00                   39              朱某              320113193907232033              20,000.00               17,010.50                   40              朱某二              320105197907030026              350,000.00               6,854.17