四川省泸定县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川3322刑初50号 公诉机关四川省泸定县人民检察院。 被告人敬开安，男，1951年1月15日出生，汉族，小学文化，四川省南充市人，现居住地泸定县。因本案分别于2019年7月3日、9月3日、10月15日被泸定县公安局、泸定县人民检察院、本院决定取保候审。 被告人苟晓琴，女，1989年3月20日出生，汉族，中专文化，四川省泸定县人，住泸定县。因本案分别于2019年7月3日、9月3日、10月15日被泸定县公安局、泸定县人民检察院、本院决定取保候审。 四川省泸定县人民检察院以泸检诉刑诉〔2019〕50号起诉书指控被告人敬开安、苟晓琴犯信用卡诈骗罪，于2019年10月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2019年10月22日公开开庭进行了审理。四川省泸定县人民检察院指检察员派蔡永康、倪洪章出庭支持公诉，被告人敬开安、苟晓琴到庭参加诉讼。经本院审判委员会讨论通过。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年6月26日10时许，被告人敬开安在泸定县冷碛镇新街道林家超市门口人行道的花台上拾得一个装有一张卡号为62×××13中国建设银行龙卡通（储蓄卡）及一张写有六位阿拉伯数字纸条的卡套。被告人敬开安回到家中后，将拾卡的事情告知女儿苟晓琴并请苟晓琴帮查询卡中是否有钱。被告人苟晓琴遂使用两轮电动摩托车将被告人敬开安搭载至农业银行泸定县支行加郡乡安家湾村网点，由被告人苟晓琴将卡插入ATM机并输入纸条上的六位阿拉伯数字，从该银行卡内连续取款8次，共计取出16000.00元交由被告人敬开安。二人回家后，被告人敬开安将11200.00元交给被告人苟晓琴，剩余的钱自己存放于卧室床头柜里。约1小时后，被告人苟晓琴再次到泸定县农村信用合作社加郡分社ATM机上查询银行卡余额时，银行卡被ATM机吞卡。 2019年6月26日20时许，泸定县公安局民警在泸定县被告人抓获归案。 公诉机关认为，被告人敬开安、苟晓琴冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，二被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，构成信用卡诈骗，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人敬开安、苟晓琴归案后能够如实供述自己的罪行，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人敬开安、苟晓琴在案发后得到被害人的谅解，具备酌定从轻处罚的情节。建议判处被告人敬开安、苟晓琴六个月以上一年以下有期徒刑，宣告适用缓刑，并处罚金。公诉机关提交了1.受案登记表、受案回执，立案决定书；2.抓获经过，取保候审决定书；3.户籍证明；4.证人陈某的证言；5.被害人邹某1、李某的陈述；6.被告人敬开安、苟晓琴的供述与辩解，指认笔录及照片；7.调取证据通知书，中国建设银行银行卡客户交易明细清单；8.涉案卡及细目照；9.接受证据清单、扣押清单、发还清单，收条，谅解书；10.情况说明；11.现场勘验检查笔录，现场方位示意图、平面示意图，现场照片；12.吸毒现场检测报告书等证据予以证实。 被告人敬开安对指控的犯罪事实、罪名、量刑建议均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人苟晓琴对指控的犯罪事实、罪名、量刑建议均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2019年6月26日20时许，泸定县公安局民警在泸定县将被告人敬开安、苟晓琴抓获归案。案发后，二被告人已将非法所得全部退还并取得被害人的谅解。 本院认为，被告人敬开安、苟晓琴构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人敬开安、苟晓琴系共同犯罪，不区分主从。二被告人归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，且愿意接受处罚，对二被告人可以从轻处罚。案发后，二被告人已将非法所得全部退还并取得被害人的谅解，可酌定从轻处罚。本院委托二被告人居住地的社区矫正机构进行评估调查，二被告人符合监管考验条件，可纳入社区矫正，公诉机关的量刑建议适当。综上，根据罪责刑相适应原则及被告人敬开安、苟晓琴的犯罪事实、性质、情节、认罪态度，依法决定对二被告人从轻处罚并适用缓刑。为维护金融管理秩序，保护银行及信用卡的有关关系人的公私财物所有权不受非法侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第五十二条、第五十三条、第二十五条、第六十二条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条，2004年12月29日全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过的《关于有关信用卡规定的解释》的规定，判决如下： 一、被告人敬开安犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（限本判决生效后三个月内一次性缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、被告人苟晓琴犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（限本判决生效后三个月内一次性缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省甘孜藏族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 员 李元超 二〇一九年十月二十二日 法官助理 何江飞 书 记 员 朵 央 附：法律条文内容 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用他人作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不宜共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度内判处刑罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻的； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定的活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情况的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 2004年12月29日全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过的《关于有关信用卡规定的解释》 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。