贵州省沿河土家族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0627刑初152号 公诉机关沿河土家族自治县人民检察院。 被告人冉国英，女，1972年8月16日出生，土家族，初中文化，个体经商户，户籍所在地贵州省铜仁市沿河土家族自治县，住沿河土家族自治县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年1月22日被沿河土家族自治县公安局刑事拘留，经沿河土家族自治县人民检察院批准，于2019年2月27日被执行逮捕。现羁押于贵州省铜仁市万山区看守所。 辩护人倪明学，贵州献才律师事务所律师。 被告人陈乐兵，男，1971年9月11日出生，土家族，初中文化，个体经商户，户籍沿河土家族自治县，住沿河土家族自治县，2019年4月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被沿河土家族自治县公安局刑事拘留，经沿河土家族自治县人民检察院批准，于2019年5月7日被执行逮捕。现羁押于贵州省铜仁市沿河土家族自治县看守所。 辩护人杨帆，贵州精湛律师事务所律师。 沿河土家族自治县人民检察院以沿检刑检刑诉〔2019〕556号起诉书指控被告人冉国英、陈乐兵涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2019年10月24日公开开庭审理了本案。沿河土家族自治县人民检察院指派检察员赵勇出庭支持公诉，被告人冉国英、陈乐兵及辩护人倪明学、杨帆到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 沿河土家族自治县人民检察院指控，2013年至2017年期间，被告人冉国英、陈乐兵因做工程项目、开设酒店需周转资金，未经有关部门批准，在取得非法吸收公众存款业务资格情况下，以月息2％，通过口口相传等方式，向崔某、田某1、张某1、冉某1等六十人非法吸收社会公众吸收资金共计1562.8万元。 公诉机关根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，以被告人冉国英、陈乐兵涉嫌非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。被告人陈乐兵主动到案并如实地供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人冉国英到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；二被告人认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人冉国英有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；建议判处被告人陈乐兵有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 被告人冉国英对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出辩护意见是，被告人冉国英具有坦白情节，可以从轻处罚；系初犯，可以从宽处罚；认罪认罚，可以依法从宽处理；对其从宽量刑，有利于债权实现。 被告人陈乐兵对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人的提出辩护意见是，被告人陈乐兵有自首情节，可以对其从轻、减轻处罚；在本案中处于次要地位，属从犯，应当从轻或者减轻处罚；系初犯，认罪态度好，可以酌定从轻处罚；建议在三年以内量刑。 经审理查明：2013年至2017年期间，被告人冉国英、陈乐兵因做建设工程项目、经营酒店需周转资金，未经有关部门批准，在未取得吸收公众存款业务资格情况下，以月利2％的高利为诱饵，通过口口相传等方式，向崔某、田某1、张某1、冉某1等六十人非法吸收社会公众吸收资金共计1562.8万元。案发前后，被告人冉国英、陈乐兵已返还本金36.5万元，支付利息323.95万元。具体事实如下： 1、2016年3月，被告人冉国英、陈乐兵以月息1.5%向崔某借款10万元，由被告人冉国英出具金额10万元的借条，后被告人冉国英向崔某支付利息共计1.35万元。 2、2014年6月，被告人冉国英以以月息2%向田某1借款20万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额20万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向田某1支付利息共计10万元。 3、2014年5月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向张某1借款15万元，由被告人冉国英出具金额15万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向张某1支付利息共计7.2万元，返还本金1.5万元。 4、2015年7月，被告人冉国英以月息2%向冉某1借款10万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额10万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向冉某1支付利息共计2万元。 5、2013年6月，被告人冉国英、陈乐兵通过冉某2以月息2%向张某2借款10万元，由被告人冉国英出具金额10万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向张某2支付利息共计7.8万元。 6、2015年3月，2017年4月，被告人冉国英以月息2%分两次向田某2借款共计19.4万元，由被告人冉国英出具总金额为20万元（其中计入6,000元未支付利息）的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向田某2支付利息至2016年12月共计4.2万元（10万×2%×21个月）。 7、2015年，被告人冉国英通过冉某3以月息2%向黎某1借款20万元，由被告人冉国英出具金额为20万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵通过冉某3向黎某1支付利息共计3万元。 8、2016年11月，2017年2月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分两次向某2胜久、安某借款60万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具总金额为60万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向某2胜久、安某支付利息共计1.7万元。 9、2016年4月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向田某3借款20万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为20万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向田某3支付利息共计4万元。 10、2017年4月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向肖某借款4万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为4万元的借条。 11、2015年10月，被告人冉国英以月息2%向张某3借款10万元，由被告人冉国英出具金额为10万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向张某3支付利息至2016年7月共计1.8万元。 12、2015年11月、2016年3月、2016年9月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分三次向田某4借款共计14万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为14万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向田某4支付利息共计3.5万元。 13、2015年4月、2016年10月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分两次向邱某借款共计40万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为30万元的借条一张、金额为10万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵向邱某支付利息至2017年4月共计15.6万元。 14、2014年8月、2015年2月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分两次向冉某4借款共计40万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具总金额为40万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向冉某4支付利息共计19.2万元。 15、2017年3月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向张某4借款25万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为25万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向张某4支付利息共计1.5万元。 16、2015年12月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向向某1借款10万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向向某1支付利息共计2.4万元。 17、2016年2月，被告人冉国英以月息2%向曾某借款30万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为30万元的借条。 18、2016年5月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2.5%向陈某1借款40万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为40万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向陈某1支付利息共计10万元。 19、2016年2月前后，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向分两次向张某5借款共计40万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为40万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向张某5支付利息共计5万元。 20、2017年3月，被告人陈乐兵、冉国英以月息2%向陈某2借款25万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为25万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵向陈某2支付利息共计1万元。 21、2015年5月、2015年10月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分两次向王某1借款共计60万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为60万元的借条，后被告人冉国英、陈乐兵归还王某1本金25万元，支付利息共计14.4万元。 22、2016年6月，被告人冉国英、陈乐兵向冉某5借款20万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为20万元的借条。 23、2015年5月、2016年7月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分两次向冉某6借款共计50万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为30万元的借条一张、金额为20万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付冉某6利息共计1.8万元。 24、2017年4月3日，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向冉某7借款30万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为30万元的借条一张。 25、2015年10月，被告人冉国英以在贵阳开宾馆，通过温某以月息是2%向张某17借款12万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为12万元的借条一张。 26、2014年8月，被告人冉国英以月息2%向张某6借款10万元（其中：黎萍6万元、田永发4万元），由被告人冉国英出具金额为10万元的借条一张，后被告人冉国英支付张某6利息至2016年8月共计24个月4.8万元。 27、2017年1月，被告人冉国英以月息2%向邹某借款10万元，由被告人冉国英出具金额为10万元的借条一张，后被告人冉国英支付邹某利息共计6,000元。 28、2016年4月12日，通过温二介绍，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向黎某2借款20万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为20万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付黎克权利息共计2.4万元。 29、2015年3月、2015年6月，被告人冉国英以月息2%分两次向张海冰借款共计70万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为50万元的借条一张、额为20万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵返还张海冰本金10万元，支付利息至2016年2月共计14.2万元（50万×2%×11个月＋20万×2%×8个月）。 30、2016年10月27日，被告人冉国英以月息2%分向刘某1借款20万元，由被告人冉国英出具金额为20万元的借条一张，后被告人冉国英支付刘某1利息共计2.4万元。 31、2015年9月19日、2016年12月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分两次向张某7借款共计75万，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为50万元的借条一张、金额为25万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付张某7利息至2017年5月共计22.5万元（50万×2%×20个月＋25万×2%×5个月）。 32、2017年4月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分向张某8借款10万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条一张。 33、2017年4月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向何某借款30万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为30万元的借条一张。 34、2017年3月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向田某5借款30万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为30万元的借条一张。 35、2017年3月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向陈乐钊借款9万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为9万元的借条一张。 36、2016年3月、4月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分两次向陈某3借款共计89万元，后被告人冉国英、陈乐兵返还陈某3本金20万元，2017年2月由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为70万元的借条一张。支付利息至2017年2月共计14.2万元（50万×2%×11个月＋20万×2%×8个月）。 37、2017年6月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分向陈某4借款10万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条一张。 38、2015年10月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向宋某借款15万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为15万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付宋某三个季度利息共计27,000元。 39、2016年10月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向王某2借款10万元，后被告人冉国英、陈乐兵支付王某2利息共计6,000元。 40、2015年10月，被告人冉国英以月息2%向刘某2凤借款10万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付刘某2凤利息共计38,000元。 41、2013年8月、2017年3月，被告人冉国英通过冉某2以月息2%分两次向张某9借款共计30万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条一张、金额为20万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付张某9利息至2017年2月共计84,000元（10万×2%×42个月）。 42、2013年8月，被告人冉国英通过冉某2以月息2%分向张某10借款10万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付张某10利息共计84,000元。 43、2015年6月、7月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分两次向张某11借款共计20万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条两张，后被告人冉国英、陈乐兵支付张某11利息至2015年7月共计5万元（10万×2%×13个月＋10万×2%×12个月）。 44、2015年5月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向田某8借款10万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付田某8利息至2017年3月共计4.4万元。 45、2015年10月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向冉某8借款30万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为30万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付冉某8利息共计2.1万元（2015年10月12日、2016年1月11日，被告人冉国英先后存入冉某8中国农业银行62×××72账户3,000元、18,000元）。 46、2016年4月，被告人冉国英以月息2%向田某6借款20万元，由被告人冉国英出具金额为20万元的借条一张，后被告人冉国英支付田某6利息至2017年5月共计5.2万元。 47、2014年4月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向张某12借款30万元，由被告人冉国英出具金额为30万元的借条一张，后被告人冉国英支付张某12共计利息19.8万元。 48、2016年2月，被告人冉国英以月息2%向张某13借款10万元，由被告人冉国英出具金额为10万元的借条一张。 49、2016年4月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向黎某3借款30万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为30万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付黎某3利息共计5.4万元。 50、2015年8月、2016年5月、2017年2月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分三次向冉某9借款共96.4万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为100万元的借条一张，2016年11月至2017年1月利息3.6万元（50万×2%×3个月＋10万×2%×3个月）计入100万元的借条本金，后被告人冉国英、陈乐兵支付冉某9按季利息至2016年11月共计16.2万元（50万×2%×15个月＋10万×2%×6个月）。 51、2016年5月，被告人冉国英以月息2%分向卢某借款10万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付卢某利息四个季度共计2.4万元。 52、2013年12月、2016年4月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分两次向熊某平借款共30万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条一张、金额为20万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付熊某平利息共计2万元（10万×2%×4个月＋20万×2%×3个月）。 53、2013年10月，被告人冉国英以月息2%向冉井钗借款5万元，与之前的借款5万元共计10万元，由被告人冉国英出具金额为10万元的借条一张，后被告人冉国英支付冉井钗利息至2016年4月共计7万元（5万×2%×10个月＋10万×2%×30个月）。 54、2016年3月，被告人冉国英以月息2%向张某14借款10万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付张某14利息至2017年3月共计2.4万元。 55、2016年3月，被告人冉国英以月息2%分向张某15借款20万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为20万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付张某15利息至2017年3月共计4.8万元。 56、2010年3月19日、2015年5月、2016年9月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分三次向张某16借款共64万元，后被告人冉国英、陈乐兵支付张某16利息至2015年9月共计16.8万元（15万×2%×56个月）。 57、2015年11月、2016年5月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分两次向田某7借款共60万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为60万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付田某7利息至2017年3月共计13.2万元（10万×2%×6个月＋60万×2%×10个月）。 58、2017年4月5日，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%向魏某1成借款10万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条一张。 59、2015年7月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分向梁某借款10万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为10万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付梁某利息共计2.4万元。 60、2014年4月、2015年4月，被告人冉国英、陈乐兵以月息2%分两次向某2慧花借款共20万元，由被告人冉国英、陈乐兵出具金额为20万元的借条一张，后被告人冉国英、陈乐兵支付杨某2花利息至2017年5月共计12.4万元（10万×2%×12个月＋20万×2%×25个月）。 另查明，2019年1月18日，被告人冉国英在贵州省贵阳市花溪区被公安民警抓获归案，到案后如实供述其犯罪事实。2019年4月10日，被告人陈乐兵主动到沿河土家族自治县公安局投案并如实供述其犯罪事实。扣押在案被告人冉国英转移登记到魏某2名下的贵Ｊ×××××雪佛兰轿车一辆。 认定上述事实的证据如下：1、物证：扣押的雪佛兰车钥匙二把、行驶证一本；2、书证：受案登记表、立案决定书、拘留决定书、拘留通知书、变更羁押期限通知书、逮捕证；户籍信息；抓获经过；接受证据清单、冉国英、陈乐兵向集资参与人崔某、田某1、张某1、冉某1、张某2、冉某3、杨某1、田某3、肖某、张某3、田某4、张某4、向某1、曾某、陈某1、张某5、陈某2、王某1、冉某6、冉某7、张某17、张某6、邹某、黎某2、张海冰、刘某1、张某7（附民事判决书）、张某8、何某、田某5、陈乐钊、陈某3、陈某4、田某2、宋某、王某2、刘某2凤、张某9、张某10、张某11、田某8、冉某8、田某6、张某12、张某13、黎某4、冉某9、卢某、熊某平、冉井钗、张某14、张某15、张某16、田某7、魏某1成、梁某、杨某2花出具借条及银行转账凭证；冉国英、陈乐兵个人征信报告；陈乐兵个人农村信用社借款合同等相关材料；沿河土家族自治县人民法院（2015）沿民初字第1058号调解书；铜仁市碧江区第二建筑工程公司情况说明及施工合同；房产转让协议、（2017）黔0115民初3494号民事裁定书；（2017）黔0115民初2490号民事调解书；毕兹卡酒店合伙经营协议、转让协议、散伙申明；王某3、田松债权转让协议；王某4自愿退股协议；中国银行监督管理委员会铜仁监督分局沿河办事处关于陈乐兵、冉国英非法吸收公众存款资质的说明；官舟镇集中村委会证明；在田某9处借款100万元借条、个人抵押合同；机动车登记证书信息、保险股份有限公司批单。3、证人证言：温某、冉某10、王某3、刘某3、张某18芬、王某4、冉某11、田小钗、田某9、陈某5、冉某12、张某12、魏某2、集资参与人崔某、田某1、张某1、冉某1、张某2、田某2、冉某3、杨某1、田某3、肖某、张某3、田某4、邱某、冉某4、张某4、向某1、曾某、陈某1、张某5、陈某2、王某1、冉某5、冉某6、冉某7、张某17、张某6、邹某、黎某2、张海冰、刘某1、张某7、张某8、何某、田某5、陈乐钊、陈某3、陈某4、宋某、王某2、刘某2凤、张某9、张某10、张某11、田某8、冉群芳、田某6、张某12、张某13、黎某3、冉某9、卢某、熊某平、冉井钗、张某14、张某15、张某16、田某7、魏某1成、梁某、杨某2花等被害人陈述。4、被告人的供述与辩解：被告人冉国英、陈乐兵的供述与辩解。5、视听资料、电子数据：同步录音录像光盘。 上述证据，经庭审举证、质证，来源合法，客观真实，相互印证，具有证明效力，本院予以确认。 本院认为，被告人冉国英、陈乐兵违反经融管理制度，以出具借条、承诺在一定期限内还本付息的方式，单独或共同向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”之规定，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名和事实成立，本院予以确认。共同犯罪中，二被告人作用相当，不区分主从犯。被告人冉国英到案并如实地供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；被告人陈乐兵主动到案并如实地供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚；二被告人认罪认罚，可以从宽处理。根据被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度和认罪态度，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款和第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人冉国英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月22日起至2023年7月21日止。罚金于判决生效后十日内全部缴纳。） 二、被告人陈乐兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月10日起至2023年4月9日止。罚金于判决生效后十日内全部缴纳。） 三、责令被告人冉国英、陈乐兵退赔各集资参与人的经济损失（发还清单另附）。 四、扣押在案的贵Ｊ×××××雪佛兰轿车一辆依法处置，用于发还各投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。 审 判 长  邹 立 人民陪审员  张金虎 人民陪审员  李雪琴 二〇一九年十月三十一日 书 记 员  周炜玮