内蒙古自治区乌审旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0626刑初325号 公诉机关：内蒙古自治区乌审旗人民检察院。 被告人：刘某某，男，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及现住址山东省青岛市。2006年9月16日，因犯盗窃罪被山东省平度市人民法院判处拘役四个月，并处罚金六千元；2008年8月19日，因犯盗窃罪被山东省平度市人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金一千四百元；2011年1月14日，因犯抢劫罪被山东省平度市人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金六千元，于2014年4月29日释放；因涉嫌诈骗罪，于2019年1月11日被乌审旗公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年1月24日被乌审旗人民检察院批准逮捕，同日由乌审旗公安局执行逮捕；被告人刘某某现羁押于乌审旗看守所。 辩护人：邢宇，乌审旗法律援助中心指派律师。 乌审旗人民检察院以乌检公诉刑诉（2019）228号起诉书指控被告人刘某某犯诈骗罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌审旗人民检察院检察员朱涛涛、周娜出庭支持公诉，被告人刘某某及其指定辩护人邢宇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 乌审旗人民检察院指控：2018年9月10日，被告人刘某某介绍受害人陈某在“360借条”等网贷软件贷款32625元，后被告人刘某某冒充网贷客服告诉陈某，谎称通过客服运作后不用归还贷款，陈某按照刘某某的要求，先后通过微信转账到被告人刘某某指定的微信账号和银行卡内共计34500元，后刘某某将该钱款挥霍；2018年6月底的一天，被告人刘某某介绍受害人李某在“360借条”等网贷软件贷款15000元，后被告人刘某某冒充网贷客服告诉李某，谎称通过客服运作后，可以提升贷款额度，李某按照刘某某的要求，先后通过微信转账到被告人刘某某指定银行卡内共计17000元，后刘某某将该钱款挥霍；2018年12月份的一天，被告人刘某某以刘家某的名义，介绍受害人明某某分两次在小额贷款公司贷款171826元，后被告人刘某某告诉明某某，谎称将部分贷款打回贷款公司的账户内，后将不用归还贷款。明某某按照刘某某的要求将119399.34元分三次转入刘某某提供的账户内，后刘某某将该钱款挥霍；2019年1月8日，被告人刘某某介绍受害人刘焕某在小额贷款公司贷款40000元，后被告人刘某某告诉刘焕某，谎称将部分贷款打回贷款公司的账户内，后将不用归还贷款。刘焕某按照刘某某的要求将21448.15元转入刘某某提供的账户内，后刘某某将该钱款挥霍。 公诉机关认为，被告人刘某某以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的欺骗方式，使四被害人陷入错误的认识并自愿处分财产，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人的刑事责任；被告人刘某某曾因犯抢劫罪被山东省平度市人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金六千元，于2014年4月29日释放，刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；并建议对被告人刘某某判处有期徒刑三年六个月至五年，并处罚金。 被告人刘某某自愿认罪，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。并认为其向受害人陈某退还了18000元，帮助陈某贷款的提成为7000元，将这部分应从指控的诈骗数额中扣除；向受害人李某退还了七、八千元，帮助李某贷款的提成为3400元，将这部分应从指控的诈骗数额中扣除；公诉机关指控诈骗受害人明某某的款项中5万元为受害人明某某借给其的款项，帮助明某某贷款两次，应得的提成为34000元，将这84000元应从指控的诈骗数额中扣除；诈骗刘焕某的款项中应扣除其应得的提成8000元。 被告人刘某某的辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，被告人刘某某到案后如实供述了犯罪事实，属坦白，且其家属向受害人明某某退还14000元，可以从轻处罚。 经审理查明： 1、2018年9月10日，被告人刘某某介绍受害人陈某在“360借条”等网贷软件贷款32625元，后被告人刘某某冒充网贷客服告诉陈某，谎称通过客服运作后不用归还贷款，陈某按照刘某某的要求，先后通过微信转账到被告人刘某某指定的微信账号和银行卡内共计34500元，后刘某某将该钱款挥霍。 2、2018年6月底的一天，被告人刘某某介绍受害人李某在“360借条”等网贷软件贷款15000元，后被告人刘某某冒充网贷客服告诉李某，谎称通过客服运作后，可以提升贷款额度，李某按照刘某某的要求，先后通过微信转账到被告人刘某某指定银行卡内共计17000元，后刘某某将该钱款挥霍。 3、2018年12月份的一天，被告人刘某某以刘家某的名义，介绍受害人明某某分两次在小额贷款公司贷款171826元，后被告人刘某某告诉明某某，谎称将部分贷款打回贷款公司的账户内，后将不用归还贷款。明某某按照刘某某的要求将119399.34元分三次转入刘某某提供的账户内，后刘某某将该钱款挥霍。 4、2019年1月8日，被告人刘某某介绍受害人刘焕某在小额贷款公司贷款40000元，后被告人刘某某告诉刘焕某，谎称将部分贷款打回贷款公司的账户内，后将不用归还贷款。刘焕某按照刘某某的要求将21448.15元转入刘某某提供的账户内，后刘某某将该钱款挥霍。 综上，被告人刘某某实施诈骗四起，诈骗数额共计人民币192347.49元。案发后，被告人刘某某的家属向明某某归还14000元。 上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、扣押、发还清单、扣押笔录及照片，证明乌审旗公安局扣押刘某某手机一部，现金14900元，并向受害人陈某发还14900元。 2、随案移送清单，证明随案移送oppo牌手机一部（串号为862471033296336）。 3、报案材料、报案记录、受案登记表、案件移送通知书，证明案件来源于受害人报案，乌审旗公安局立案侦查及平度市公安局将案件移送至乌审旗公安局管辖。 4、户籍证明，证明被告人已达到刑事责任年龄。 5、刑事判决书、释放证明，证明被告人刘某某于2006年9月16日，因犯盗窃罪被山东省平度市人民法院判处拘役四个月，并处罚金六千元；2008年8月19日，因犯盗窃罪被山东省平度市人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金一千四百元；2011年1月14日，因犯抢劫罪被山东省平度市人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金六千元，于2014年4月29日释放及五年内再次故意犯罪，属于累犯。 6、归案情况说明，证明被告人刘某某于2019年1月11日16时许被乌审旗公安局抓获归案，属被动到案。 7、接受证据材料清单（陈某招商银行交易流水一份、明某某银行卡交易记录、贷款合同、手机截图、XX普惠、蕾蕾的微信号、明某某的微信号、刘某某的微信昵称、明某某银行卡号、刘某某银行卡号、刘某某与明某某微信聊天记录、明某某中国银行转账记录、明某某手机银行转账记录、刘焕某银行卡转账记录、借款合同、还款协议），证明受害人陈某借款、转账情况与其陈述相互印证；受害人明某某贷款的事实及向刘某某转账的数额及转账方式，转入账号，双方的微信号及聊天记录与其陈述相互印证；受害人刘焕某向刘某某指定的账户转账及数额、户名，明某某与XX贷款公司签订贷款合同，刘焕某与XX惠民贷款公司贷款的事实。 8、调取证据清单、王某中国农业银行交易明细，证明2018年9月10日，手机银行转入19500，之后19500元通过微信零钱充值，与被告人、受害人陈述相互印证。 9、电子物证，证明从陈某oppoA59S手机中提取文件，从刘某某oppo手机中提取文件。 10、证人李某的证言，证明受害人李某被诈骗的事实、数额、过程及手段。 11、证人王某的证言，证明2017年夏天刘某某用王某的手机及其身份信息贷款3500元，刘某某未还。 12、证人唐某的证言，证明其二人2018年5月份成为情侣关系，2018年冬天刘某某借用其农业银行、工商银行卡，其不认识孙某和明某某。 13、证人刘某2证言，证明刘某2为刘某某姐姐，刘某某因诈骗被内蒙古警方抓获，其给受害人明某某退还14000元。 14、证人孙某证言，证明被告人刘某某告诉明某某将部分贷款打回贷款公司的账户内，后将不用归还贷款，其听明某某说给刘某某转了十多万元。 15、被害人陈述（陈某、明某某、刘焕某的陈述），证明受害人被刘某某诈骗的时间、数额、手段等事实经过。 16、被告人的供述与辩解，证明其冒充“360借条”客服诈骗陈某的钱，2018年9月份，陈某想贷款，其用陈某的手机下载了“360借条”软件，成功贷款了29500元，其用自己的微信（微信号：×××，微信名称：贷款客服）搜索陈某的微信冒充放款人员，告诉陈某将贷款的钱转给其，其操作之后再打给陈某，这样陈某打款半年就不用还款了，等于不用还利息了，陈某信其话，将29500元转给刘某某，其中19500元转到其提供的一张银行卡，另外一万元转到其微信，后其将部分钱转出到其另一个微信账户里，将2000元转给了李某，3000元转给了陈某，到了9月底的时候其要求陈某再打款5000元，额度够了再转回去，于是陈某又转来5000元，其用该钱偿还了别人的欠款；诈骗李某的经过与诈骗陈某的经过差不多，也是在“360借条”上帮她贷款成功后，冒充贷款客服，帮助运作可以不还利息，李某打款给其15000元和好处费2000元，还是用自己的微信（微信号：×××，微信名称：贷款客服），实际从李某拿到了17000元；刘某某别名叫刘家某，2018年10月份其通过朋友认识了明某某，自称刘家某，帮其从青岛市“XX”小额贷款公司贷款4万元，扣除当月利息实际到手37000元，又通过该贷款公司业务员介绍从“微利贷”APP贷款11万元，后告诉明某某让其将贷出的款项打到其账户上，其运作后不用按期还款，实际上没有这个事实，其还以刘某某是“XX”小额贷款公司的工作人员的身份告诉明某某，为了让他更加相信其，2018年12月下旬，明某某通过手机银行将11.7万元分三次转到刘某某账户上，该款项被其挥霍，“XX”小额贷款公司给其1500元的提成；刘某某用同样的方式诈骗了刘焕某21000元。 17、辨认笔录，证明受害人、证人辨认被告人刘某某，刘焕某辨认唐某的真实身份。 18、视听资料、电子数据，证明对被告人刘某某的讯问视频及公安机关在工作过程中无违法行为。 公诉机关出示的上述证据来源合法，内容客观真实，证明的事实与本案有关联性，证据之间相互印证，能够形成证据链条，本院对公诉机关出示的上述证据全部予以采信。 本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的欺骗方式，使被害人陷入错误的认识并自愿处分财产，骗取他人财物，数额巨大，被告人的行为已构成诈骗罪，应追究被告人的刑事责任。公诉机关指控被告人刘某某的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予以采纳。被告人刘某某被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；被告人刘某某到案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚；对被告人刘某某认为将退还给受害人的款项及提成款应从指控的诈骗数额中扣除的辩护意见，与审理查明的事实及法律规定不符，本院不予支持；对被告人刘某某辩护人提出的被告人自愿认罪、悔罪，具有坦白情节，可以从轻处罚的辩护意见予以支持。随案移送的被告人刘某某所有的OPPO手机一部（串号：862471033296336）予以没收，作为物证保存。根据被告人的犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十五条、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人刘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。 （刑期自判决确定执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月11日起至2023年1月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、依法追缴被告人刘某某的犯罪所得，发还被害人。 三、随案移送的OPPO手机一部（串号：862471033296336）予以没收，作为物证保存。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  呼 和 审 判 员  赵 娟 人民陪审员  达尼斯 二〇一九年十月十七日 书 记 员  班永秀 法条链接： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条【一般累犯】被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。