黑龙江省集贤县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0521刑初140号公诉机关黑龙江省集贤县人民检察院。被告人韩玉江，男，1964年8月24日出生于黑龙江省集贤县，汉族，初中文化，集贤县农村信用合作联社兴安信用社信贷员，户籍地黑龙江省集贤县，住黑龙江省集贤县。2019年5月23日，因本案被集贤县公安局刑事拘留；2019年6月25日，因本案经集贤县人民检察院批准、由集贤县公安局执行逮捕，现羁押于集贤县看守所。辩护人吴科技，黑龙江仁元律师事务所律师。集贤县人民检察院以黑集检刑诉（2019）127号起诉书指控被告人韩玉江犯挪用资金罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月29日适用普通程序公开开庭进行了审理，集贤县人民检察院指派检察员黄晓荣出庭支持公诉，被告人韩玉江及其辩护人吴科技到庭参加诉讼。现已审理终结。集贤县人民检察院指控，2008年12月份至2010年12月份期间，被告人韩玉江利用职务之便，分别通过集贤县兴安乡兴二村、兴三村、兴四村、兴业村、洪德村、合发村、忠厚村、仁德村、精神村的村领导和村民为其找农户给其顶名贷款归其个人使用，之后用新贷款偿还旧贷款的方式（倒贷）至2010年被信用社发现，经信用社核实确认被告人韩玉江挪用资金22笔，共计89.5万元，尚有83.2万元无法偿还。经侦查，2019年5月23日，韩玉江主动到集贤县公安局投案。针对上诉指控，检察院提供了相应证据，并认为，被告人韩玉江利用职务之便，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。韩玉江主动投案并如实供述犯罪事实，应从轻处罚。故根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第六十七条第一款之规定，建议判处被告人韩玉江一年至一年六个月有期徒刑。被告人韩玉江对检察院指控的事实、证据及罪名均无异议。辩护人吴科技的辩护意见为，对检察院指控的罪名及其金额没有异议。本案发生后，韩玉江认罪认罚，主动向侦查人员如实陈述整个案件事实，系自首；主观恶性小、初犯且没有前科，平时表现良好且有悔改之意、社会危害性不大；韩玉江患有严重疾病需进行手术治疗，不宜继续羁押。故建议判处韩玉江有期徒刑九个月至一年。经审理查明,被告人韩玉江系集贤县农村信用合作联社兴安信用社信贷员。2008年12月至2010年4月份期间，韩玉江经集贤县兴安乡兴二村、兴三村、兴四村、兴业村、保胜村、合发村、忠厚村、仁德村、精神村的22名农户同意，以这22名农户名义贷款。其又利用工作上的便利条件，采取虚构贷款事实、理由、用途等手段，违法发放了这22笔贷款，金额89.5万元，该款均被韩玉江借走归个人使用，上述贷款逾期后，收回贷款本金6.3万元，现尚有贷款本金83.2万元韩玉江无力偿还。具体犯罪事实如下：1.2008年12月26日，被告人韩玉江，用集贤县兴安乡兴业村村民张志红名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用，于2009年12月24日还息4486.68元，结欠本金4万元。2.2008年12月26日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴业村村民王某2名义向集贤县农村信用合作联社借款4.5万元归于个人使用，于2009年12月24日还息5047.52元，2012年5月12日还本1.3万元，结欠本金3.2万元。3.2010年3月17日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡忠厚村村民汪某名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用，于2010年12月29日还息3432.52元，结欠本金4万元。4.2011年1月17日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴二村村民刘月廷名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用，结欠本金4万元。5.2011年1月17日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴二村村民刘某1名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用。结欠本金4万元。6.2010年4月2日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡仁德村村民刘某2名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用，于2010年12月29日还息3241.16元，结欠本金4万元。7.2011年1月27日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡仁德村村民姜某1名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用，结欠本金4万元。8.2010年3月24日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴三村村民武某名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用，结欠本金4万元。9.2010年12月21日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡合发村村民王某4名义向集贤县农村信用合作联社借款3万元归于个人使用，于2011年12月30日还息3467.80元，结欠本金3万元。10.2010年12月30日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡合发村村民王某5名义向集贤县农村信用合作联社借款5万元归于个人使用，结欠本金5万元。11.2010年12月21日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡合发村村民王某6名义向集贤县农村信用合作联社借款5万元归于个人使用，于2011年12月30日还息5779.67元，结欠本金5万元。12.2010年12月24日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡合发村村民公某1名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用，结欠本金4万元。13.2010年12月19日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡精神村村民王某7名义向集贤县农村信用合作联社借款3万元归于个人使用.结欠本金3万元。14.2010年4月7日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴二村村民马德芝名义向集贤县农村信用合作联社借款5万元归于个人使用，于2010年12月29日还息3916.70元，结欠本金5万元。15.2010年3月24日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴二村村民邹某名义向集贤县农村信用合作联社借款5万元归于个人使用，于2010年12月29日还息4186元，2013年4月25日还本金1万元，结欠本金4万元。16.2010年3月22日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴二村村民王某8名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用，于2010年12月29日还息3372.72元，结欠本金4万元。17.2010年2月2日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴四村村民高某3名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用。于2010年12月29日还息3946.8元，结欠本金4万元。18.2010年2月2日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴四村村民高德才名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用。于2010年12月29日还息3946.8元，结欠本金4万元。19.2008年12月20日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴三村村民孙艳飞名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用。于2009年12月24日还息4560.84元，结欠本金4万元。20.2008年12月20日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴三村村民孙艳玲名义向集贤县农村信用合作联社借款4万元归于个人使用。于2009年12月24日还息4560.84元，结欠本金4万元。21.2008年12月17日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡保胜村侯少龙名义向集贤县农村信用合作联社借款3万元归于个人使用，于2009年12月22日还息3429.9元，结欠本金3万元。22.2009年2月16日，被告人韩玉江利用集贤县兴安乡兴二村村民王林宝名义向集贤县农村信用合作联社借款5万元归于个人使用。5万元贷款已偿还。2019年5月23日，韩玉江主动到集贤县公安局投案，并如实供述全部犯罪事实。上述事实，有检察院提交并经当庭质证的下列证据证实，足以认定：1.集贤县农村信用合作联社证明。韩玉江系集贤县农村信用社合同制员工。1999年调入集贤县兴安乡信用社信贷员岗位。黑龙江省农村信用社借款凭证及还款情况记录、联保小组成员借款申请书、最高额联保借款合同。集贤县兴安乡兴业村村民张某2红向信用社借款4万元，还息4486.68元，结欠本金4万元；王某2向信用社借款4.5万元，还息5047.52元，还本金1.3万元，结欠本金3.2万元；集贤县兴安乡忠厚村村民汪某向信用社借款4万元，于2010年12月29日还息3432.52元，结欠本金4万元；集贤县兴安乡兴四村村民刘某3、刘某1各向信用社借款4万元，共8万元；集贤县兴安乡仁德村村民刘某2信用社借款4万元；集贤县兴安乡仁德村村民姜某1信用社借款4万元；集贤县兴安乡兴三村村民武某信用社借款4万元，还息3348.8元，结欠本金4万元；集贤县兴安乡合发村村民王某4向信用社借款3万元，还息3487.80元，结欠本金3万元；集贤县兴安乡合发村村民王某5向信用社借款5万元；集贤县兴安乡合发村村民王某6向信用社借款5万元，还息5779.67元，结欠本金5万元；集贤县兴安乡合发村村民公某1向信用社借款4万元；集贤县兴安乡精神村村民王某7信用社借款3万元；集贤县兴安乡兴二村村民马某向信用社借款5万元，还息3916.7元，结欠本金5万元；集贤县兴安乡兴二村村民邹某向信用社借款5万元，还息4186元，还本1万元，结欠本金4万元；集贤县兴安乡兴二村村民王某8向信用社借款4万元，还息3372.72元，结欠本金4万元；集贤县兴安乡兴二村村民王某10向信用社借款5万元（已还）；集贤县兴安乡兴四村村民高某3向信用社借款4万元，还息3946.8元，结欠本金4万元；集贤县兴安乡兴四村村民高某4向信用社借款4万元，还息3946.8元，结欠本金4万元；集贤县兴安乡兴三村村民孙某1向信用社借款4万元，还息4560.84元，结欠本金4万元；集贤县兴安乡兴三村村民孙某2向信用社借款4万元，还息4560.84元，结欠本金4万元；集贤县兴安乡保胜村侯少龙向信用社借款3万元，还息3429.90元，结欠本金2万元。上述共贷款22笔，合计89.5万元，已还本金6.3万元。3.韩玉江违规发放冒名贷款报案材料及明细表。实际韩玉江使用的贷款数额为89.5万元，未还金额为83.2万元。证人高某1证言。2009年11月份至2010年9月份在兴安农村信用社上班，与韩玉江是同事。自己是坐班主任，韩是信贷员，韩玉江找人顶名贷款的事我是调走之后才知道了，因为我是坐班主任，我在我职责范围内要负责任。我在岗时没有人跟我说过贷款申请人与领取贷款人不是一个人，且发放贷款由前台记账员发放，他们不说我也不知道。也可能存在借款人不来却能将钱取走的情况。当时我和主任张某3、记账员被通报了。证人闫某证言。2006年8月至2009年12月自己在兴安信用社当信贷员，当时和韩玉江一起共事。我们信贷调查、审核贷款需要两个人完成，分A、B角色，一个人负责包片，包几个村，制作贷款材料，一个人负责审核材料，我是调查人时韩玉江是审核人，韩是审核人我就是调查人。正常审查人应该去审核这些材料的真伪的，我们审查贷款材料时都是审查原件。由于当时太忙，人手不够，都是调查人直接将贷款材料中的证件等原件拿到我们单位复印完，就放在贷款材料里留档留存了，当时作为审查人我也没有审核真伪。一个户中的成员贷过款的话，这个户中的其他成员就不能在我们信用社做联保贷款了。孙某2的贷款手续，当时是韩玉江给我提供，当时提供的不是原件，是复印件，韩玉江说这里有为他顶名贷款，顶名贷款的钱是给韩玉江自己用的，让我给审核签字，我看在一个单位同事的情况下，就给审核签字了。证人王某1（韩玉江前妻）证言。韩玉江是自己前夫，及韩玉江家亲属的情况。证人高某2证言。2018年12月份我是兴业村的会计，韩玉江让我找几个人贷款，说他和他朋友用钱，我说符合条件的都已经贷完款了，韩玉江说女的也行，我给找了我村张某2红、徐某1、徐某2、程某和王某2五户女的，共贷款20万，不知道怎么弄的贷了二十万零五千。这五户女的实际不符合条件，把五户女的户口本和身份证提供给韩玉江后什么都没管。韩玉江有办法，信用社工作人员闫某到各户走的手续。张某2红贷了4万元，这五户里还有王某2和张某2红两户没还。8.证人王某2证言。我是兴安乡兴业村村民，2008年12月26日以我名义贷了4.5万元，但这笔钱我没用，是信用社信贷员韩玉江用了。2008年12月份放贷款的时候，我村会计高某2和我说用我名义贷款，当时他也没说谁用，我还以为高某2用呢，他是我村会计我就同意了，做放贷手续时，我去签的名字，包括贷款申请、贷款合同、借款凭证，之后的事我就不知道了。贷款的钱不是我取得。后来知道我贷的钱是被韩玉江用了。贷款手续中的签名都是我签名的，户籍证明不是我提供的。这笔贷款谁花钱谁还。证人汪某证言。我认识韩玉江，他原来是负责我村放贷的信贷员。2010年3月17日，以我的名义在兴安乡信用社贷了4万元，这笔钱不是我用的，是韩玉江用的。2010年春天，韩玉江来给我村放贷的时候跟我说，让我顶名给他贷款，并说其他的事情不用我管，我就同意了，我拿的户口本和身份证复印件，在贷款手续上签的名字，包括贷款申请、贷款合同、借款凭证，之后的事情我就不知道了。当时韩玉江说用我名字贷4万元，钱不是我取的。当时是我们村长唐某和我说的让我帮助韩玉江顶名贷款。这笔贷款谁花的谁还。10.证人唐某证言。我是兴安乡中厚村村书记。2010年3月份春天放贷的时候，我们村村民汪某和她丈夫冯忠在信用社门口问我，帮韩玉江顶名贷款行不行，我对汪某两口子说你去年都给韩玉江顶名贷款了，今年能帮就帮，这样汪某就给韩玉江又贷了一年，后来韩玉江就还不上了。贷款手续应该是韩玉江做的。以前我帮韩玉江顶名贷过款，帮助他是为了给村民多贷点款，方便老百姓。汪某贷的4万元，我记不清是怎么交到韩玉江手里了，我觉得没经过我手这笔钱。证人王某3证言。我是兴安乡兴二村村长。大约得有10多年的一个冬天，开始贷款的时候，我借了五个证想去贷款，有石某1、石某2、石利、刘某3和刘某1，这五个人贷款手续我都已经交给韩玉江了。因为刘某1和刘某3的手续不符合贷款条件，没给批。我就去找韩玉江，在信用社的时候赶上兴一村施老七拽韩玉江要钱，韩玉江看见我后和我说把你证借我两个，我贷完款好还施老七，我说行。我就回去和刘某3和刘某1哥俩商量。商量完第二天我就去信用社了。但是刘某3哥俩自己要用两万，韩玉江说不行，刘某3和刘某1哥俩的贷款钱已经被我取出来了用了，韩玉江让我自己想办法，我就个人借给刘某3和刘某1哥俩2万元，这钱韩玉江也没还我。当时刘某3和刘某1哥俩去信用社签字了。为了这笔贷款能下来，我找人帮韩玉江顶名贷款。这笔贷款以五户联保的方式、用于购买种子和化肥。刘某3、刘某1哥俩每人贷款4万元，共贷8万元。12.证人刘某1证言。我是兴四村农民。2009年12月12日在兴安乡信用社贷过款。我和我弟弟刘某3以五户联保的形式贷的款。我俩每人贷4万元，共计8万。我俩的贷款让韩三子花了，贷款是兴二村王某3找的我。我和我弟弟刘某3跟着王某3到兴安乡信用社，信用社有个姓何的给我哥俩做的贷款手续，我和刘某3签完字就把8万元提出来后在信用社大厅把钱给韩三子。当时韩三子也没给我打条。借款凭证上签字是我签的，我不会写字，是兴二村石老四把我手写的，我弟弟是自己签的。我不认识韩三子，王某3认识。13.证人刘某2证言。我是仁德村村民，我丈夫王京湖是我们村里的信贷员。2009年3月份，韩玉江找我用我的名字贷款，我不同意。我丈夫王京湖就劝我，韩玉江说我用钱时他就给还上，之后我把户口和身份证都给韩玉江。事后我丈夫王京湖说贷款下来了，韩玉江让我去信用社取，我到信用社签完字把这4万元钱就直接给韩玉江了。借款凭证上是我签字的，这4万元韩玉江没还，我们把利息付了，又继续贷给韩玉江还款。利息总共3000多元。我找过韩玉江还钱，但是后来电话也不接了。今年我找到他本人，他说他想办法还钱。这笔钱韩玉江一分也没有还，也没给我打条。14.证人姜某1证言。我是兴安乡仁德村农民。我认识韩玉江。2011年春天，信用社放贷的时候，我想贷款，当时管我们村的信贷员就是韩玉江。韩玉江到我村去办贷款手续时候，贷款手续都是我签的字。办完贷款后，韩玉江和我说贷款下来他先用几天，也不耽误你种地，我们挺熟的，我就同意了。韩玉江没将贷款给我，他直接取得贷款，再后来他就调走了，找他要钱也不给我。当时他也没给我打条。贷款手续是我签字的，身份证、户口复印件都是我提供的。这笔贷款只能找韩玉江要，然后我再还给信用社。证人武某证言。我是兴三村村民，2010年3月24通过六户联保的方式贷款4万元。2008年12月份，韩玉江向我借身份证用一下，韩玉江与我丈夫王某12相当熟悉，我没问就把身份证给他，大约一个月时间韩玉江把身份证给我。到2009年11月份催资的时候我才知道他用我身份证贷款。我跟韩玉江说让他想办法自己还，我也没花这笔钱。2010年春天的时候，省里来人查，确认这笔钱是谁花了，韩玉江找我说还不上了，转贷让我去签字，我没去。之后我们村长付某来找我，村长说给签完字让韩玉江给我打条，事后也没见到他来打条。钱不知道怎么从信用社拿出来的。借款凭证上是我的签字。我也不知道韩玉江家是哪的。钱只能管韩玉江要。证人王某4证言。我是合发村村民。王某6和王某5的贷款是我给办的，以买种子化肥为由，每人贷出5万元，共10万元，钱给韩玉江用了。2010年12月份，我当时是合发村的村长，信用社韩玉江找我说给他找两个人顶名，他要用钱和别人搞搬迁用。我就用我儿子和姑娘的给他顶名，我把身份证和户口本复印件给韩玉江了，手续办完后王某6和王某5去签的字，当时我打的电话，记不清钱是谁取的了。2010年12月21日，我向信用社贷了5万元，合同是一个合同，凭证是两个，一个是2万，一个是3万。2万的我用了，余下的3万元给韩玉江用，这3万元是倒贷下来的。借款凭证是我自己签的字，我取得钱，韩玉江给我打了3万元的欠条。我从来没向韩玉江要过这3万元。证人王某5证言。当时贷款我不清楚，过了三年以后才知道，我父亲和我说用我身份证贷款了，是给当时信用社韩玉江贷的款。借款凭证上的字不是我当年签的，是我父亲给我打电话后我回来签字的。证人王某6证言。这笔贷款是我父亲让我找身份证，帮助别人顶名贷款，共贷了5万元，钱给兴安乡信用社韩玉江用了，在我家做的手续，借款凭证是我签的字，我当时不符合贷款条件。证人公某1证言。我妻侄赵庆云在2010年想贷款用，找的当时信用社信贷员韩玉江，韩玉江同意给我妻侄贷款，但是也得给他顶名贷点，这些事是我后听说的，我当时只知道是以我的名字给赵庆云贷款，我去信用社办的贷款手续，我取得钱，交给赵庆云，赵庆云给韩玉江多少钱我不清楚。贷款手续都是我本人签字的。证人王某7证言。我是兴安乡精神村农民。这笔贷款是我身份证和户口借给我村的韩某，是她拿去办理的贷款，后来我听说她借我的户口本、身份证是给韩玉江贷款用，这笔贷款韩玉江用了。贷款手续的字不是我签的。证人韩某证言。2010年12月19日，我借王某7的户口本贷款给兴安乡信用社韩玉江用了。2010年12月份，韩玉江找我让我找几个人贷款，我就把我亲家王某7的户口本和身份证拿走了，也没跟王某7说贷款的事，共贷了3万元。王某7没有去信用社签字。贷款下来后，韩玉江直接把钱取走了。证人杨某1证言。我为韩玉江找了三个人贷款，分别是马某、邹某、王某8。邹某的贷款手续是她本人去信用社办的手续签的字。马某、王某8贷款手续是王某8送来的，上面本人签字那栏不知道是谁签的字，名章是在福利刻的，马某贷了5万、王某8贷了3万、邹某贷了5万（其中我用一万元，已经还完）。23.证人邹某证言。2010年3月24日，以六户联保的形式贷的款贷了5万元。兴安乡兴四村王宝军找我说使用我的身份证和户口本贷款用，我就和王宝军到兴安信用社做的手续，我取出钱后直接交给王宝军了。我从信用社拿出4万元，剩下的一万元信用社给谁我不知道，这笔钱是给谁贷的我不清楚，我只能管王宝军要钱。证人王某8证言。杨某1在2010年3月份的时候用我和我妻子马某名贷款了，我把我和我妻子的身份证和户口本给杨某1了，大概一年的时间，杨某1把身份证和户口本还给我了，当时给谁贷款我不清楚。贷款手续是怎么做的我也不清楚，字也不是我和我妻子本人签字的。证人付某证言。我是兴三村村长。2008年12月份，韩玉江让我找两个人贷款他用，我说孙某1不合条件。并且我让他用我起妻子孙某3的名贷款，孙某3不同意，最后决定用孙某2名字去贷款，韩玉江把孙某1、孙某3这两个人身份证和户口拿走，不知道他怎么改的信息贷下八万元。贷款手续不是本人签字，不知道谁取得钱。贷款手续孙某2的身份证复印件上的名字是孙某2，但照片和身份证号码是我妻子孙某3的，户口复印件上身份编号是我妻子的，其它信息是孙某2的。韩玉江没给我打过条，我把实际情况和信用社说了，再没找过我。证人张某1证言。我是兴四村的村长。2010年2月份，信用社放贷的时候，高某3、高某4想贷款但是审核时说他俩不符合贷款条件，就没给贷，后来韩玉江找我说他想用点钱，让我找两户顶名贷款，我就和他说不好找，符合条件的人自己贷款，就高某3、高某4不符合条件，你要自己能贷出来，我就和这两个人说，将他俩的名给你顶。韩玉江说可以。高某3、高某4去做的贷款手续，取出款后交给韩玉江，当时我都在场。韩玉江给我打了一个8万元的欠条。证人高某3证言。2010年春天，信用社放贷的时候我和我叔伯哥高某4也想贷款，但在审核时说我和我哥都不符合贷款条件就没给贷，过不几天，我村村长张某1找的我说用我名和我哥高某4的名字贷款，韩玉江要用。张某1说你就借，能不能贷不用管。就这样我将我的户口本、身份证名章、还有我哥高某4的都拿到信用社做的贷款手续。我和我哥贷款手续上的名都是我签字的。我哥没来，我将我和我哥的贷款取出来给张某1交给韩玉江。我和张某1说，这事是你找我的，将来我和你说话。张某1让韩玉江给打的欠条。情况说明。因刘某3、孙某1、孙某2、张某2红、候少龙在外打工无法联系。高某4因患病吐字不清，无法做笔录。被告人韩玉江供述。被告人韩玉江四次供述，内容基本一致。我来投案自首来了，2012年之前，当时信用社上面来检查发现这些不良贷款，也就是2008年2012年的事，具体时间我记不清了。当年我是信用社的信贷员，我包片的村发放贷款时，我与各村的书记、村长、会计个人说，我想用点钱，让他们帮我借几个证，包括身份证和户口。给我顶名贷款，贷款到期时本金和利息我来还，于是他们答应我了。他们答应后我就带着黑龙江农村信用社的《最高额联保借款合同》入村，在村委会与村民签的合同，村民到信用社签的借款凭证，贷款发放后，帮我找人顶名贷款的人将发放的贷款现金再送到我手里。每年到期我把钱还上，第二年再找人顶名为我贷款，每年我都以这种方式进行贷款用钱，至2012年左右这些钱我还不上了，最后贷的这些钱就落到兴二村的村民杨晓东、兴三村的村长王某11和会计王某12，兴四村的村长王某3，兴业村的会计高某2，洪德村的书记兼村长李根富，合发村的村长王某4，忠厚村的村长汤海清，仁德村的刘某2的丈夫王京湖，精神村的村长的爱人韩某，庆生村的村民郝某帮我找的顶名人的身上了。这83万元我给我女儿上学在沈阳民族音乐学院，共计9年，在她学费上的花销用了40多万元，其余钱让我用在家里和我自己花销了。我看了你们出示的名单，名单上的刘某2我知道，其他人员我都不认识，都是帮我办事的人找的人顶名，具体是谁我不清楚。是否是为我顶名贷款的人以信用社认定的名单和帮我找人顶名贷款的人认证的为准。我是2013年5月份左右走的，我当年和我媳妇王某1离婚了，没有生活来源，所以我出去打工去了。我走之后首先第一站是佳木斯职工大学附近一个面馆干了两年多，紧接着去鹤岗，在碗碗香粥铺干了半年多，然后又去的鸡西一个狗肉馆打工，具体什么名我记不清了，干了大约两年多，最后2018年9月份左右，我又去沈阳铁西区一家叫春妮粥铺一直干到现在，我去的地方包吃包住，不要身份证。我都是坐的长途大客车，因为不要身份证。这些年在外面吃不好睡不好，身体也不好，现在才想明白，就来投案自首了。在逃人员登记表。韩玉江因涉嫌挪用资金在逃中。立案日期2013.6.19。户籍情况说明及现实表现。被告人韩玉江，男，1964年8月24日出生，系完全行为能力人，无前科劣迹。抓获经过、破案经过。2019年5月23日，韩玉江主动到集贤县公安局投案。上述事实，有经庭审质证后认定的证据予以证明，这些证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条。公诉机关当庭发公诉意见和量刑建议：被告人行为已构成挪用资金罪，事实清楚、证据确实充分，被告人无前科劣迹、具有自首情节、认罪认罚，建议对被告人处一年以上一年六个月以下有期徒刑。本院认为，被告人韩玉江担任集贤县农村信用合作联社兴安信用社信贷员期间，其明知这22笔贷款不符合条件，但为达到骗取贷款的目的，利用工作上的便利，违反国家规定发放贷款，造成直接损失数额83.2万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。韩玉江主动投案，如实供述犯罪事实，是自首，无前科劣迹并自愿认罪认罚，应对其从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人韩玉江犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月23日起至2020年8月22日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省双鸭山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于文斌人民陪审员  宋国忠人民陪审员  刘 臣二〇一九年十月二十九日书 记 员  刁海靖