山东省菏泽市牡丹区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1702刑初886号公诉机关山东省菏泽市牡丹区人民检察院。被告人崔振华，男，1984年5月1日出生于山东省东明县，汉族，大专文化，务工，户籍所在地山东省东明县，暂住威海市文登区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月30日被抓获，2019年1月8日被刑事拘留，同年2月13日被执行逮捕。现羁押于菏泽市看守所。辩护人桑圣超，山东九州苑律师事务所律师。菏泽市牡丹区人民检察院以菏牡检公刑诉[2019]872号起诉书指控被告人崔振华犯诈骗罪，于2019年7月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。菏泽市牡丹区人民检察院指派检察员鲍玉彪、彭春华出庭支持公诉，被告人崔振华及其辩护人桑圣超到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年以来，被告人崔振华以办理银行贷款、银行信用卡、贷款买车等名义先后诈骗10名被害人。具体犯罪事实如下：1、被告人崔振华以帮助被害人王某办理贷款、办理信用卡为由，于2017年11月3日至11月24日，先后骗取王某人民币10700元。2、被告人崔振华以帮助被害人赵某1所办理信用卡为由，于2017年8月至12月11日，先后骗取赵某1所人民币10000元。3、被告人崔振华以帮助被害人董某办理信用卡为由，于2017年11月23日、24日，先后骗取董某人民币700元。4、被告人崔振华以帮助被害人赵某2办理银行信用卡、银行贷款为由，于2017年4月4日至8月15日，先后骗取赵某2人民币21000元。5、被告人崔振华以帮助被害人陈某办理银行信用卡、银行贷款为由，于2018年8月13日至8月15日，先后骗取陈某人民币7000元。6、被告人崔振华以帮助被害人朱某办理银行信用卡、贷款买车的名义，于2018年7月25日至9月11日，先后骗取朱某人民币22500元。7、被告人崔振华以办理信用卡的名义，于2018年8月10日至9月11日，先后骗取被害人刘某1人民币13052元。8、被告人崔振华以办理银行信用卡的名义，于2018年5月31日，骗取被害人张某1人民币600元。9、被告人崔振华以办理银行信用卡、银行贷款的名义，于2017年11月至12月份，先后骗取被害人肖某1人民币7000元。10、被告人崔振华以帮助被害人石某办理银行信用卡的名义，于2017年11月27日、12月19日，先后骗取石某人民币3000元。综上，被告人崔振华共诈骗他人人民币95552元。公诉机关针对指控的上述事实，提供了被告人崔振华的供述和辩解，被害人王某等人的陈述，书证及其他证明材料等证据。公诉机关认为，被告人崔振华的行为构成诈骗罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定处罚。被告人崔振华对公诉机关指控的罪名无异议，对公诉机关指控的第六起犯罪，其辩解是否构成犯罪不清楚，且被害人只转给其人民币17500元，对指控的其他犯罪事实无异议，请求对其从轻处罚；其辩护人的辩护意见是，崔振华归案后认罪态度较好，系初犯、偶犯，指控其第六起犯罪事实不清、证据不足，请求对其从轻处罚。经审理查明：一、被告人崔振华以帮助被害人王某办理贷款、办理信用卡为由，于2017年11月3日至11月24日，先后骗取王某人民币10700元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实：（一）书证、物证1、微信转账记录，证实王某通过微信分别于2017年11月3日、20日、24日转账给崔振华人民币2400元、6300元、3000元；崔振华通过微信于2017年12月18日转账给王某1000元。2、房产抵押借款合同，证实王某使用了他人向其提供的空白房产抵押借款合同。3、辨认笔录及辨认照片，证实王某辨认出崔振华就是诈骗其钱财的男子。4、立案决定书，证实公安机关于2018年2月9日立案侦查。（二）被害人陈述被害人王某陈述，证实崔振华以给王某办理光大银行的信用卡为名骗取手续费3000元，以办理房屋抵押、办理贷款为名骗取手续费8700元。后经王某的多次催促，崔振华退给王某1000元。（三）被告人供述被告人崔振华供述，与起诉书指控内容一致。二、被告人崔振华以帮助被害人赵某1所办理信用卡为由，于2017年8月至12月11日，先后骗取赵某1所人民币10000元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实：书证、物证1、微信转账记录，证实赵某1所通过微信于2017年12月11日转账给崔振华9500元。2、辨认笔录及辨认照片，证实赵某1所辨认出崔振华就是诈骗其钱财的男子。被害人陈述、被告人供述被害人赵某1陈述、被告人崔振华供述，与起诉书指控内容一致，另均证实500元定金也是通过微信转账给了崔振华。三、被告人崔振华以帮助被害人董某办理信用卡为由，于2017年11月23日、24日，先后骗取董某人民币700元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实：书证、物证微信转账记录，证实董某于2017年11月23日、24日分别向崔振华转账400元、300元，共计人民币700元。（二）被害人陈述、被告人供述被害人董某陈述、被告人崔振华供述，与起诉书指控内容一致。四、被告人崔振华以帮助被害人赵某2办理银行信用卡、银行贷款为由，于2017年4月4日至8月15日，先后骗取赵某2人民币21000元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实：书证、物证1、微信转账记录，赵某2通过微信分别于2017年4月4日、4月9日、4月28日、5月12日、5月20日、5月27日转账给崔振华1600元、1400元、200元、3000元、2400元、4000元。赵某2通过微信分别于2018年5月27日、5月31日、6月3日、8月13日、8月15日转账给崔振华4000元、5000元、5000元、1500元、3500元。共计人民币31600元（其中有陈某的7000元、朱某的3000元、张某1的600元）。2、辨认笔录及辨认照片，证实赵某2辨认出崔振华就是诈骗其钱财的男子。（二）被害人陈述、被告人供述被害人赵某2陈述、被告人崔振华供述，与起诉书指控内容一致。五、被告人崔振华以帮助被害人陈某办理银行信用卡、银行贷款为由，于2018年8月13日至8月15日，先后骗取陈某人民币7000元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实：书证、物证微信转账记录，证实陈某于2018年5月27日、8月13日、8月15日给赵某2分别转账共计人民币9000元。（二）被害人陈述、被告人供述被害人陈某陈述、被告人崔振华供述，与起诉书指控内容一致，另均证实转账的9000元中有2000元是借给赵某2的。六、被告人崔振华以帮助被害人朱某办理银行信用卡、贷款买车的名义，于2018年7月25日至9月11日，先后骗取朱某人民币22500元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实：书证、物证1、朱某与崔振华的转账记录，证实朱某于2018年9月11日给“领导LY”转账7452元，8月10日转账5000元，7月25日转账3000元。2、朱某与崔振华微信“领导LY””的转账记录，证实①购车款：朱某于2018年7月25日通过中国邮政储蓄银行朱某从尾号4307的账号向崔振华尾号为1605的账号转账9000元；7月25日通过邮储银行转账3000元，同日通过微信零钱转账1000元；7月26日通过山东农信转账4500元（共计人民币17500元）；②为刘某1办理贷款的转账：朱某于2018年8月23日、9月11日通过邮储银行分别转账600元、7452元（共计人民币8052元）；8月10日转账5000元。3、辨认笔录及辨认照片，证实朱某辨认出崔振华就是诈骗其钱财的男子。（二）被害人陈述被害人朱某陈述，证实崔振华自称是光大银行的工作人员，2018年8月被崔振华以办理车贷为名骗走其19500元，其中2000元是购车订金，17500元是购车款。以给刘某1办理贷款为名通过朱某骗取刘某113052元，其中5000元是之前欠刘某1其替刘某1转给崔振华的，8052元是刘某1的信用卡取现后转给崔振华的，后崔振华又以办理出信用卡为由骗取其3000元，同时还被崔振华骗走笔记本电脑一台。（三）被告人供述被告人崔振华供述，证实其在给朱某办理买车时，收取了朱某17000元，其中2000元给了车行当做定金，后被其所用，剩余15000元现金交给了二手车贩子“强子”，但提供不出“强子”的有效信息。在被抓前一个星期，其借用了朱某的电脑，该电脑目前在其家中。七、被告人崔振华以办理信用卡的名义，于2018年8月10日至9月11日，先后骗取被害人刘某1人民币13052元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实：（一）书证、物证1、支付宝贷款及转账记录，证实刘某1于2018年8月28日贷款15000元，并于同日分两笔将该款转给朱某。2、刘某1信用卡交易明细，证实崔振华刷取刘某1及其父亲信用卡共计人民币7751.48元的事实。3、朱某与崔振华（微信昵称“领导LY”）的转账记录，证实给刘某1办贷款的钱由朱某于2018年9月11日、8月23日、8月10日分别向崔振华转账7452元、600元、5000元，共计人民币13052元。（二）证人证言、被害人陈述、被告人供述证人朱某证言、被害人刘某1陈述、被告人崔振华供述。与起诉书指控内容一致。八、被告人崔振华以办理银行信用卡的名义，于2018年5月31日，骗取被害人张某1人民币600元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实：书证、物证微信转账记录，证实2018年5月31日，张某1因为办理信用卡向赵某2转账600元；2019年5月1日，赵某2向张某1转账返还600元。（二）证人证言、被害人陈述、被告人供述证人赵某2证言、被害人张某1陈述、被告人崔振华供述。与起诉书指控内容一致。九、被告人崔振华以办理银行信用卡、银行贷款的名义，于2017年11月至12月份，先后骗取被害人肖某1人民币7000元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实：书证、物证1、肖某1与崔振华的聊天记录，证实2017年11月份肖某1与崔振华微信联系办理信用卡，通过微信转给崔振华4500元，12月份又因让其帮助贷款通过微信转给崔振华2500元。2、辨认笔录及辨认照片，证实肖某1辨认出崔振华就是诈骗其钱财的男子。（二）被害人陈述、被告人供述被害人肖某1陈述、被告人崔振华供述，与起诉书指控内容一致。十、被告人崔振华以帮助被害人石某办理银行信用卡的名义，于2017年11月27日、12月19日，先后骗取石某人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证认证的下列证据予以证实：书证、物证聊天记录，证实石某于2017年11月27日给崔振华转账500元,于2017年12月19日给崔振华转账2500元。（二）被害人陈述、被告人供述被害人石某陈述、被告人崔振华供述，与起诉书指控内容一致。综上，被告人崔振华共诈骗他人人民币95552元。综合证据：1、户籍证明，证实崔振华已达刑事责任年龄。2、抓获经过、临时羁押证明，证实2018年12月30日晚18时15分许，威海市公安局文登分局龙山派出所民警在威海市文登区长江汇泉商厦506房间将崔振华抓获，并于2018年12月30日至2019年1月7日将其在威海市看守所临时羁押。3、非党员、非公职人员证明4、无违法犯罪记录证明本院认为，被告人崔振华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人崔振华及其辩护人关于公诉机关指控的第六起犯罪事实不清、证据不足，犯罪数额与事实不符的辩解、辩护意见，经查，被害人朱某被骗22500元的犯罪事实，其中认定犯罪数额20500元的证据有朱某的陈述以及17500元、3000元的微信转账记录，事实清楚，证据确实、充分；认定犯罪数额2000元的证据有，朱某称定金收条被崔振华拿走，崔振华也供认这2000元的定金被其所用。关于崔振华辩解只收取朱某人民币17000元，包括2000元定金，这一辩解与朱某在2018年7月25日、26日向崔振华转账17500元的事实在买车的时间上、逻辑上都不能作出合理解释，因而应当采信被害人朱某的说法。关于崔振华将购车款15000元以现金形式交给二手车贩子“强子”的辩解，崔振华及其辩护人当庭亦没有提供有效证据予以证实，故该辩解、辩护意见本院不予采纳。被告人崔振华当庭认罪态度较好，可酌情对其从轻处罚，其辩护人的该辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人崔振华犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币45000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月30日起至2022年10月29日。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人崔振华退赔给被害人王某人民币10700元；退赔给被害人赵某1人民币10000元；退赔给被害人董某人民币700元；退赔给被害人赵某2人民币21000元；退赔给被害人陈某人民币7000元；退赔给被害人朱某人民币22500元；退赔给被害人刘某1人民币13052元；退赔给被害人张某1人民币600元；退赔给被害人肖某1人民币7000元；退赔给被害人石某人民币3000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  程 民人民陪审员  葛广景人民陪审员  张洪勋二〇一九年十月二十九日书 记 员  李文博