河南省新蔡县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1729刑初722号公诉机关河南省新蔡县人民检察院。被告人吕某某，女，1996年5月11日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化，农民，住孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月24被刑事拘留，2019年7月23日被逮捕。辩护人梅杏华，湖北中伟律师事务所律师。新蔡县人民检察院以新检一部刑诉[2019]324号起诉书指控被告人吕某某犯诈骗罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新蔡县人民检察院指派检察员徐爱民出庭支持公诉，被告人吕某某及辩护人梅杏华到庭参加诉讼。现已审理终结。新蔡县人民检察院指控，2017年2月份，被告人吕某某伙同罗娟娟、周吉兵、王晶、唐红花、罗郎郎（五人均另案处理）等人，多次在网上发布虚假代办信用卡信息，通过预留手机号及网站填写个人资料窗口，冒充信贷公司、银行等工作人员对需要办理信用卡人员打电话，以办理信用卡资料费、包装费、做银行流水等名义实施诈骗，被告人吕某某及其团伙成员在收到钱款后，将该银行卡通过其购买的POS机刷到POS机绑定的银行卡上，之后通过取款或再次通过葛喜鹏（另案处理）刷POS机套现等方式，将诈骗款取出挥霍。一、2017年2月16日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给胡某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取胡某2000元人民币，涉案POS机和银行卡由被告人吕某某、罗朗朗提供。二、2017年2月19日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给吴某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取吴某2300元人民币，涉案POS机和银行卡由被告人吕某某、罗朗朗提供。三、2017年2月20日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给王某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取王某21800元人民币，涉案POS机和银行卡由被告人吕某某、罗朗朗提供。四、2017年2月20日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给史某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取史清海2300元人民币，涉案POS机和银行卡由被告人吕某某、罗朗朗提供。五、2017年3月22日，被告人吕某某伙同周吉兵、王晶等人冒充信贷公司工作人员给芦光辉打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取芦光辉2200元人民币，涉案POS机和银行卡由被告人吕某某、罗朗朗提供。六、2017年2月23日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给郭某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取郭某500元人民币，涉案POS机和银行卡由被告人吕某某、罗朗朗提供。七、2017年2月24日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给吕某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取吕某1200元人民币，涉案POS机和银行卡由被告人吕某某、罗朗朗提供。八、2017年2月27日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充的信贷公司工作人员给周某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取周某130300元人民币，涉案POS机和银行卡由被告人吕某某、罗朗朗提供。九、2017年3月14日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给李某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取李某2300元人民币，涉案POS机和银行卡由被告人吕某某、罗朗朗提供。上述犯罪事实，公诉机关提供有物证、书证、被害人陈述、被告人及同案犯供述、辨认笔录等证据，认为被告人吕某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，构成诈骗罪。被告人吕某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人吕某某当庭认罪，酌情从轻处理；被告人吕某某主动退赃3万元，酌情从轻处理。请求依法判处。被告人吕某某辩解及辩护人辩称起起诉书指控的第九起吕某某没有参与。其辩护人辩称吕某某有自首、从犯、退赃等情节，且当庭认罪，量刑时酌情从轻处罚。经审理查明，2017年2月16日至2017年3月，周吉兵、罗娟娟（均已判刑）预谋实施电信诈骗，先后组织唐红花、徐容、徐瑞瑞（均另案处理）和被告人吕某某等人，多次在网上发布虚假代办信用卡信息，由罗朗朗（已判刑）提供作案的POS机和银行卡，通过预留手机号及网站填写个人资料窗口，由被告人吕某某和周吉兵、罗娟娟、唐红花、徐容、徐瑞瑞、王晶（已判刑）等人分别冒充信贷公司、银行等工作人员对需要办理信用卡人员打电话，以办理信用卡资料费、包装费、做银行流水等名义实施诈骗。被告人吕某某及其团伙成员在收到钱款后，将该银行卡通过其团伙购买的罗朗朗的POS机刷到POS绑定的银行卡,之后通过取款或再次通过葛喜鹏(已判刑)刷POS套现等方式，将诈骗款取出后分花。具体犯事实如下：一、2017年2月16日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给山西省永济市居民胡某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取胡某2000元人民币。二、2017年2月19日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给甘肃省华池县居民吴某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取吴某2300元人民币。三、2017年2月20日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给河南省兰考县居民王某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取王某21800元人民币。四、2017年2月20日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给河南省渑池县居民史某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取史清海2300元人民币。五、2017年3月22日，被告人吕某某伙同周吉兵、王晶等人冒充信贷公司工作人员给河南省郑州市居民芦光辉打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取芦光辉2200元人民币。六、2017年2月23日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给山东省聊城市居民郭某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取郭某500元人民币。七、2017年2月24日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给河北省安国市居民吕某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取吕某1200元人民币。八、2017年2月27日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充的信贷公司工作人员给重庆市石柱县居民周某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取周某130300元人民币。九、2017年3月14日，被告人吕某某伙同周吉兵等人冒充信贷公司工作人员给湖南省花垣县居民李某打电话，以办理信用卡资料费、激活费、做银行交易流水等名义，先后骗取李某2300元人民币。另查明，被告人吕某某于2019年6月24日自动到新蔡县公局投案，未能如实供述自己的罪行；2019年10月29日，被告人吕某某在本院退款3万元。上述犯罪事实，有下列证据证实：（一）物证涉案的银行卡等的照片等（二）书证1.户籍证明记载被告人吕某某的出生日期、住址等。2.到案经过记载被告人吕某某于2019年6月24日投案。3.银行交易明细记载被害人的资金交易记录及流向。4.特约商户信息表、POS机交易明细清单记载被害人被骗钱财经过绑定商户名为华尔村预包装食品超市、陈虹蔬菜销售等POS机进行刷卡套现。5.刑事判决书记载同案犯周吉兵、罗娟娟、王晶、罗朗朗、葛喜鹏等人已被判刑的事实。6.退赃票据记载被告人吕某某在本院退赃3万元。（三）被害人陈述1.被害人胡某陈述，2017年2月份其在家看到有代办信用卡，按上面的联系方式联系，对方以缴纳资料费、激活费、银行交易流水等名义，先后被骗取共计2000元。2.被害人吴某陈述，2017年2月19日其在腾讯网上看到有代办信用卡的网址，按上面的联系方式联系，对方以缴纳资料费、激活费、银行交易流水等名义，先后被骗取共计2300元。3.被害人王某陈述，2017年2月20日在手机上看到一个广告，显示有办信用卡的，后按照其电话联系，对方以缴纳资料费、激活费、银行交易流水等名义，先后被骗21800元的。4.被害人史某陈述，2017年2月20日在用手机上网时，看到一个办信用卡的广告，后按照上面的电话联系，对方以缴纳资料费、激活费、银行交易流水等名义，先后被骗取共计2300元。5.被害人芦光辉陈述，我在用手机上网时，看到一个办信用卡的广告，后按照上面的电话联系，对方以缴纳资料费、激活费、银行交易流水等名义，先后被骗2200元。6.被害人郭某陈述，2017年2月份，在微信上看到一个办信用卡的广告，对方以缴纳包装费的名义，被骗取500元。7.被害人吕某陈述，2017年2月24日在网上办理信用卡,分二笔被对方以缴纳资料费、激活费、银行交易流水等名义，先后被骗取共计1200元。8.被害人周某陈述，2017年2月22日在手机看腾讯新闻，看到免费代办大额信用卡的广告，根据对方提供的电话，被对方以缴纳资料费、代办费、激活费、保证金、银行交易流水等名义，先后骗取共计130300元。9.被害人李某陈述，2017年3月14日被自称是北京首担融资担保有限公司的客服以缴纳包装费、手续费的名义，先后被骗取共2300元。（四）被告人及同案犯供述和辩解1.被告人吕某某供述，被告人吕某某当庭供述，在诈骗环节中我是在拨打电话。2.同案犯周吉兵供述，我们通过其他人在互联网上发布办理信用卡的虚假广告，受骗人按照广告上我们留下的电话号码联系我们，有的人在网站上留下自已的联系方式，我们主动联系这些人，告诉对方可以帮他们办理1万至10万额度的信用卡贷款，对方同意后，我们以收取1百至5百元不等的工本费为由让对方向我们提供的银行卡汇款，然后我们在网上找制作虚假信用卡的人，我们给他们支付费用后，让那些人向受骗人邮寄虚假的银行信用卡，这些信用卡都是办理虚假广告的人自已做的，受骗人收到卡后，我们会以收取劳务费的名义要求对方支付几百元至1千多元不等的费用，之后受骗人要求开通银行信用卡，我们以帮对方做银行流水等名义收取不等费用。我们搞诈骗的分工是搞诈骗需要开支的钱是我和李朗（指罗朗朗）两个人各投资1万块，李朗的1万块钱是李朗的姐李娟指（罗娟）出的，我主要负责后勤、打电话骗人、取款，李朗负责购买作案用的POS机、联系人取款，李娟负责购买作案用的银行卡、打电话骗人，萍儿（指吕某某）负责打电话骗人、另外我和李朗联系必须要通过萍儿。我们诈骗的钱除去开支之后，李朗拿六成，我拿四成，李朗负责给王晶等人发工资，骗的钱再提取百分之八，李朗得到的钱会分给李娟和萍儿。2.同案犯王晶供述，2017年过完春节十来天，周吉兵、罗娟召集我、唐红花、容容、徐瑞、萍儿（指吕某某）到周吉兵的孝昌县老家，是在周吉兵家二楼的房间里搞的诈骗，周吉兵和罗娟负责给我们提供电话和手机卡、以及作案用的银行卡，周吉兵的叔给我们做饭。周吉兵和罗娟合伙期间总共买过四部POS机，第一部POS机是从罗娟购买的，罗娟说她弟弟罗朗朗就在搞POS机还有银行卡，后来罗娟娟又让人送来了三部POS机备用。我们诈骗用的POS机是从罗朗朗那里购买的。3、同案犯唐红花的供述，在周吉兵家里搞诈骗时他是老板，他也打电话，罗娟有时给我们做饭，每天打完电话后，罗娟就会问我们有没有接到单，接到单的意思就是拿到几个客户的手续费；我和王晶、容容和容容的弟妹都是一线的话务员，负责前期打电话向客户骗取手续费，手续费到账后我们就把这些信息交给吉兵，由吉兵和罗娟的弟妹（萍儿）负责后续的事情。（六）辨认笔录经过同案犯周吉兵、王晶辨认，辨认出本案被告人吕某某（萍儿）。关于被告人吕某某的辩护人当庭出示的萌萌萌萌哒的微信记录记载了吕某某于2017年3月12日在乐山大佛，并有微信照片和证人朱某的证言记载2017年3月份吕某某到四川乐山结婚旅游的证据，经法庭质证，本院认为，被告人吕某某到四川省乐山旅游应当有住宿费、交通费等票据，仅凭微信记录和朱某的证言不足以证实吕某某于2017年3月12日在乐山旅游。即便吕某某在乐山旅游，也不能排除2017年3月14日没有实施诈骗。故对该证据不予采纳；关于辩护人当庭出示的孝昌县第一人民医院手术室入院记录记载罗耀华在该院住院治疗，经法庭质，因该证据不影响对被告人吕某某的处罚，本院不作评判。本院认为，被告人吕某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人吕某某辩解的其辩护人辩称的起诉书指控的第九起吕某某没有参与的事实。经查，因被告人吕某某及其辩护人未提供相关的证据证明，本院不予采纳；关于其辩护人辩称的吕某某有自首的意见。经查，吕某某虽然于2019年6月24日自动到新蔡县公局投案，但未能如实供述自己的罪行，不符合自首的构成要件。故本院不予采纳。被告人吕某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚，吕某某当庭认罪、悔罪，能部分退赃，可酌情从轻处罚。其辩护人经此为由提出的吕某某是从犯、退赃的意见，已经法庭查证属实，本院予以采纳。根据被告人吕某某的犯罪事实、犯罪情节、在本案中所起的作用和认罪、悔罪、退赃情况，决定对其减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十四条，第五十二条，第五十三条，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款，第八条之规定，判决如下：一、被告人吕某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月24日起至2021年6月23止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人吕某某与已生效的本院（2017）豫1729刑初1023号、（2018）豫1729刑初438号刑事判决书中被告人周吉兵、罗娟娟、王晶、罗朗朗、李寒寒、葛鹏喜共同将违法所得人民币164900元（含吕某某已退款3万元），依法退赔给被害人胡洁琼20**元、吴江2300元、王明21800元、史清海2300元、芦光辉2200元、郭希芳500元、吕硕1200元、周刚130300元、李艳2300元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王海涛审 判 员  王 健人民陪审员  潘红霞二〇一九年十月三十一日书 记 员  孙 浩