陕西省彬州市人民法院  陕西省彬州市人民法院刑事判决书  （2019）陕04**刑初78号    公诉机关彬州市人民检察院。被告人张某国，男。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月20日被陕西省澄城县公安局抓获；因涉嫌诈骗罪，于2018年11月27日被彬州市公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年12月28日被彬州市公安局执行逮捕；于2019年4月9日被彬州市公安局取保候审；经本院决定，于2019年10月25日被依法执行逮捕。现羁押于彬州市看守所。指定辩护人王保华，彬州市法律援助中心律师。彬州市人民检察院以彬检刑事部刑诉（2019）46号起诉书指控被告人张某国犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2019年6月20日受理后，对管辖问题层报陕西省高级人民法院请示，经陕西省高级人民法院指令，由彬州市人民法院审判管辖。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。彬州市人民检察院指派检察员王鹏进依法出庭支持公诉。被告人张某国及其指定辩护人王保华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。彬州市人民检察院指控，2018年5月开始，被告人张某国通过微信群发现倒卖银行卡可以谋利，张某国便通过微信联系买卖银行卡100余套，从中谋利3000余元。2018年夏季的一天，张某国以1300元的价格从家住西安市的邵文辉处收购了两套银行卡，其中一张工商银行借记卡，另一张为农业银行借记卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXX6572）。后张某国将该两套银行卡卖给河南新乡一男子被用于诈骗，致使受害人辛海英被诈骗44800元。2018年11月20 日被抓获时，在张某国处扣押他人信用卡34张。公诉机关针对其指控提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解、勘验检查辨认侦查实验等笔录等证据，证实被告人张某国非法持有他人信用卡36张，数量较大，已构成妨害信用卡管理罪，提请依法追究其刑事责任。被告人张某国辩称，起诉书中指控其联系购买了100余套银行卡不属实，其实根本没有100余套；对起诉书指控的其余犯罪事实、罪名及适用法律均无异议，愿意接受处罚，请求对其从宽处罚。指定辩护人认为，对起诉书指控被告人犯妨害信用卡管理罪不持异议。但被告人张某国归案后能如实供述犯罪事实，具有坦白情节，应从轻处罚。被告人系初犯、偶犯，平时表现良好，并且有悔过书一份，请法庭从轻处罚。              经审理查明，2018年5月开始，被告人张某国通过微信群发现倒卖银行卡可以牟利后，便通过微信联系买卖银行卡，并从中谋利。2018年夏季的一天，被告人张某国以1300元的价格从家住西安市莲湖区XX路的邵文辉处收购到两套银行卡，其中一张为中国工商银行借记卡，另一张为中国农业银行借记卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXX6572）。后被告人张某国将该两套银行卡出卖给他人。该银行卡被用于对受害人辛海英实施诈骗犯罪。致使受害人辛海英于2018年9月12日被诈骗44800元，其中的19800元最后通过韩志尚（尾号：4776）账户转至该中国农业银行借记卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXX6572）账户进行了交易。被告人张某国于2018年11月20 日被抓获时，从其住处查获他人信用卡34张。上述事实，有公诉机关提供的，并经当庭举证、质证的下列证据证实：（一）物证：银行卡34张、 笔记本电脑一台、U盾52个、手机卡11张，证明案发时查获的涉案物品的基本特征等。（二）书证：1、受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、逮捕证、释放通知书、取保候审决定书等强制措施及相关法律文书，证明案件来源及对被告人采取的强制措施情况；2、被告人张某国的户籍证明，证明被告人身份信息及已达刑事责任年龄；3、张某国抓获经过，羁押证明，证明2018年11月20日被告人被渭南市澄城县公安局抓获，以及至2018年11月27日被告人被羁押在澄城县公安局；11月27日被彬州市公安局刑事拘留；4、陕西省公安厅、检察院指定管辖决定书，证明彬州市公安局、彬州市人民检察院对本案有权侦查及向彬州市人民法院提起公诉。5、辛海英工行卡交易明细，证明其被骗资金数额，转出时间、以及后来其中的资金19800元通过韩志尚（尾号：4776）账户转入邵文辉中国农业银行XXXXXXXXXXXXXXX6572账户的事实等；6、邵文辉银行卡交易明细，证明被骗资金中的19800元通过韩志尚（尾号：4776）账户转入该农业银行卡；7、韩志尚银行卡开户资料及交易明细，证明韩志尚（尾号4776）中国农业银行账户交易明细情况；8、领条，证明2019年4月12日张某国从彬州市公安局刑警大队领回了其本人的手机两部，本人名下银行卡八张。（三）证人证言：1、证人邵文辉的证言，证明张某国询问其是否有银行卡，其说可以办，以及其去工商和农业银行办理了两张银行卡同时带着电子密码器和k宝，邮寄给了张某国，并从中获利1300元的事实；2、证人辛海英的证言，证明其被骗子通过微信和QQ诈骗了44800元，以及将钱所打入的账户尾号及户名情况等。（四）被告人张某国的供述及辩解，证明张某国的家庭情况，其收购银行卡的目的，收购银行卡的价格，方式，获利情况等。（五）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：1、邵文辉辨认张某国笔录，证明经邵文辉依法辨认，其准确辨认出了购买其银行卡的被告人张某国；2、扣押清单，证明对被告人的涉案物品予以扣押的情况（其中包括银行卡34张、笔记本电脑一台、U盾52个、手机卡11张等）。本院依法出示证据如下：陕西省高级人民法院关于对被告人张某国妨害信用卡管理罪指定管辖决定书，证明彬州市人民法院对本案有管辖权。经质证，针对公诉机关提供的证据，被告人认为辛海英被骗与己无关；其余证据无异议。辩护人对上述证据无异议。针对本院提供的证据，公诉机关、被告人、指定辩护人均无异议。经审查，上述证据来源合法，形式规范，证据之间相互印证，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人张某国为谋取非法利益，违反国家信用卡管理法规，非法持有他人信用卡36张，数额较大，其行为符合《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）项的规定，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人的行为为他人犯罪提供了便利，致使不特定公众的合法财产受到不法侵害，故对被告人应从严惩处。被告人归案后能如实供述其犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚。被告人辩称起诉书中关于其联系购买了100余套银行卡的指控不属实，其实根本没有100余套的意见，与本案查明事实相符，予以采纳；指定辩护人认为被告人张某国归案后能如实供述犯罪事实，具有坦白情节，又系初犯、偶犯，与本案查明事实相符，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2018修正）》第二条的规定，判决如下：一、被告人张某国犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月25日起至2021年6月3日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、对作案工具银行卡34张、U盾52个、手机卡11张、联想笔记本电脑一台，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。    审  判  长     杨彬志人民陪审员     王  娟人民陪审员     席丽丽                     二〇一九年十月二十九日 书  记  员     李建国    附：《刑法》条文第一百七十七条之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：    (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；    (二)非法持有他人信用卡，数量较大的；    (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；    (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。    窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。    银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。    第四十五条 有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。    第四十七条 有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日    第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。    第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。    第六十四条 【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。    《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2018修正）》     第二条 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。  有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：  （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；  （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；  （三）非法持有他人信用卡五十张以上的；  （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；  （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。  违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。   1