吉林省双辽市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0382刑初72号 公诉机关吉林省双辽市人民检察院。 被告人杨某，男，1972年6月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地吉林省双辽市，住吉林省双辽市。因涉嫌诈骗罪于2019年3月10日被天津市公安局河西分局挂甲派出所抓获，于2019年3月11日至2019年3月12日临时羁押于天津市河西区看守所，于2019年3月13日被双辽市公安局刑事拘留，于2019年3月18日被依法逮捕。现羁押于吉林省伊通县看守所。 辩护人郑宝库，吉林吉大律师事务所律师。 辩护人蒋彪，吉林吉大律师事务所律师。 双辽市人民检察院以双检刑检刑诉【2019】76号起诉书指控被告人杨某犯诈骗罪，于2019年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。双辽市人民检察院指派检察员刘爱民出庭支持公诉，被告人杨某及其辩护人郑宝库、蒋彪到庭参加了诉讼。现已审理终结。 吉林省双辽市人民检察院指控，2015年8月，被告人杨某以在外面干活进料为由，用假房照（双农字第0023485号）作为抵押在何某处骗取6万元；2015年10月，被告人杨某以建厂需要资金为由，以假房照作抵押（双辽市房权证双字第3-000065），骗取何某12万元；2015年9月杨某以牌号为吉AV的白色起亚牌越野车作抵押向苏某借款9万元，在2016年初又将该车重复抵押给高某，在高某处借款8万元。杨某与高某约定借款期限一个月，借款到期后，杨某未还款，高某将该车卖给他人，给被害人苏某造成9万元的经济损失。自2015年起，杨某在没有偿还能力的情况下陆续骗取商某借款及工程款37.54万元、卢某处骗取借款11万元、杨某处骗取借款30万元、于某处骗取借款13万元，共计骗取金额118.54万元。 吉林省双辽市人民检察院为指控上述犯罪事实所列举的证据有：1.物证：房屋所有权证两本、机动车登记证书一本；2.书证：证明、房照复印件及情况说明、房屋买卖协议、个人借款合同、欠据、借条、车辆买卖协议、注册登记机动车信息、土地使用证复印件、房屋买卖合同书、羁押证明、抓获经过、发案经过、到案经过、逮捕必要性说明、企业信息、照片、公民户籍信息证明；3.证人证言：证人温某、孟某、高某的证言；4.被害人陈述：被害人何某、苏某、卢某、商某、杨某、于某的陈述；5.被告人的供述与辩解：被告人杨某的供述与辩解。 吉林省双辽市人民检察院认为，被告人杨某以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。 被告人杨某对公诉机关指控的罪名和事实有异议，并当庭辩解称，2012年至2015年期间，我在双辽承包了多个在建工程中的门窗项目，我与何某、苏某、卢某、于某都很熟悉，我需用钱的时候，他们都给我拿钱。2015年我建厂盖办公楼，起诉书中的37.54万元，就是当时欠商某的工程款，不是借款。卢某是朋友关系，在一起干活，他知道我用钱的地方多，就从他亲属处借钱给我，他给我拿了10万元本金，我答应给1万元利息，共计11万元。于某与我是亲属关系，多次借款，也还过款，这次借的大约15万元。我与何某认识也有七八年了，以前借过钱，都还上了。后来建厂装修需要钱，就在何某处借了10万元，但他要求有抵押，我就用我居住的医药公司家属楼楼照作抵押，楼照是假的，但房子是真实的，而且2016年何某就知道楼照是假的，当时他向我要钱，让我还一部分。我还向何某借了一笔本金5万元利息1万元合计6万元的钱，当时用建厂房地方的平房做的抵押，房子是过户到我妻子名下的，建厂之后，房子需要变更到铝塑门窗公司名下，老房照要上缴，上缴之前我将老房照照了一张照片，在长春做了一张假房照，向何某借款5万元时，将这张假房照抵押给了何某。苏某也是我亲属。2015年我在他家那边包工程，向苏某借钱了，开始借了5万元，只写了借据，没有抵押，后来又借了2万元，苏某就让我拿抵押物，我就把我的车大本抵押给了苏某，由于我的车是登记在我两姨弟孟某名下的，当时还找了孟某作的手续，当时对苏某借款的利息约定为2.1万元。2016年，我又在高某处借款8万元，当时苏某的钱还没还呢，我就把我的车抵押给高某了，大约还了三四个月的利息后就不再还款了，高某就将我的车卖了。杨某是我叔，我分3次向他借款共计本金18万元，开始约定按月息3分计算利息，由于我用钱，就按他的要求，把利息都打到借条里了。我认为我借款的行为不构成犯罪。 辩护人郑宝库提出的辩护意见是，被告人杨某的行为不符合诈骗犯罪构成要件，起诉书指控被告人杨某犯诈骗罪罪名不成立。被告人杨某与被害人即何某、苏某、商某、卢某、杨某、于某均是往来密切的朋友和亲属关系，与其中大部分人都有过多次钱款往来。涉嫌本案的钱款也都是正常的民间借贷款项，并非公诉机关指控的诈骗金额。一、何某对杨某的财产情况非常了解，杨某向何某借钱时并没有虚构事实，其借款用途也是用于建塑钢厂厂房等正常用途，并且针对指控的借款，被告人也偿还过一部分。对于阮红霞名下的（双农字第0023485号）产权证和双辽市的产权证，虽然形式上不是真实的，但所记载的房屋是真实存在的，被告人也有完全的处置权。并且对于两处房屋，何某是完全知晓的。因此，被告人杨某没有因借款虚构事实，不能认定被告人具有非法占有的目的。二、被告人承包工程用款于2015年9月通过妻弟徐某向苏某借款7万元、利息2万元，给苏某出具一张9万元借条，并用其登记在孟某名下车牌号为A东风起亚智跑车作为抵押，且签订了车辆买卖协议。当时被告人与苏某商议在经苏某同意后先将车辆大本交给苏某，车辆还由被告人使用，同时徐某为此笔借款担保。因此被告人向苏某借款无论从车辆抵押（名为买卖实为担保）还是徐某的担保都完全是借款关系，根本没有欺诈的意图，而且苏某对借款过程根本没有产生错误认识，并非公诉机关指控的诈骗。通过孟某的笔录可以认定，吉A东风起亚智跑车虽然在孟某名下，但实际为被告人所有，被告人对车辆有完全的处置权。在被告人将车辆登记本押给苏某时，车辆没有抵押权属上的瑕疵。对车辆是被告人所有的情况苏某完全知道。该借款也是用于生产经营的正常用途，因此对该笔借款不能认定为被告人虚构事实，且非法占有目的。三、商某和被告人之间的欠款是工程款，不能认定为诈骗。四、被告人与卢某之前就有过钱款往来，2011年至2012年间被告向卢某借款10万元本息均已还清。2015年3月被告因建塑钢窗厂缺少资金向卢某借款。在卢某的笔录中体现出，卢某知道被告人有塑钢窗厂，且一直在经营，在借款期间按约定被告人偿还了4万元的利息，后因被告人建楼资金紧张没能及时全部还清欠款。因此被告人在向卢某借款时没有虚构事实，对于有还款的行为不能认定为诈骗。五、杨某与被告人是叔侄关系，并且平时往来密切。2013年被告人为了购买崔某院落向杨某借款18万元，之后偿还了五六千元的利息。杨某也称“知道他有自己的厂子，看他不能差事。之后他就去银行贷款，等贷款下来就能把钱还给我。”由此可见，杨某对被告人的财产情况是了解的，被告人也还过利息，也表示要用贷款偿还欠杨某的钱。因此被告人向杨某借款时并没有虚构事实，也不能认定被告人具有非法占有的目的。六、被告人与于某是亲属关系，与被告人熟识经常往来。2015年被告人厂子需要进料和铺水泥地面向于某借款9万元，于某从他的朋友宋某处借了9万元，又转借给被告人赚取利息。于某对被告人的财产情况是知道的，被告人在向其借款时没有虚构事实，其借款用途也是用于修建塑钢厂，被告人向于某的借款也不能认定为诈骗。七、被告人在借款时具有还款能力，并且之后也向银行申请贷款用来偿还借款。综上所述，被告人杨某没有虚构事实，不具有非法占有的目的。借款均用于生产经营等正常用途，对部分借款人偿还过部分借款，也有曾想用贷款偿还欠款的行为，不能认定被告人构成诈骗罪。为维护被告人的合法权益，请求人民法院查明事实，正确使用法律，作出公正判决。 经审理查明，被告人杨某在双辽市辽东街成立并建设宏伟铝塑门窗有限公司，2017年6月6日，公司法人变更为胡某，但该公司实际经营者和所有人仍为被告人杨某。 2015年8月，被告人杨某向何某借款人民币6万元（以下钱款均为人民币），并以所有人为阮某的私有房屋所有权证（双农字第0023485号）作为抵押；2015年10月，被告人杨某向何某借款12万元，并以所有权人为杨某的房屋所有权证（双辽市房权证双字第3-000065）作为抵押。上述抵押给何某的两份房屋所有权证均不是真实的房屋所有权证。 2015年9月，被告人杨某向苏某借款9万元，并以其所有的起亚智跑越野车（车牌号吉A）的机动车登记证书留存于苏某处作抵押。2016年被告人杨某又将该车车辆抵押给高某借款8万元，由于被告人杨某没有按约定时间偿还借款，高某将该车出售给他人。被告人杨某对苏某的借款未予偿还。 2015年3月1日，被告人杨某通过卢某借款15万元，并出具借据一张，卢某为该笔借款的经手人，借款期间为2015年3月1日至2015年5月1日，借款人处有阮某及被告人杨某签名，之后，被告人杨某陆续还款4万元，该笔借款尚有11万元未还。 2015年，商某承建被告人杨某的在建厂房及院内水泥地面工程，共计欠商某工程款32万元，期间，被告人杨某向商某借款55400元，被告人杨某为商某出具了欠据，共计欠款37.54万元未予偿还。 2017年4月8日，被告人杨某为杨某出具借条一张，金额为30万元，该款项中包含本金18万元，利息12万元。 2015年1月，被告人杨某通过于某借款9万元，到期后被告人杨某未偿还，于某代为偿还该笔借款后，被告人杨某于2017年1月5日为于某出具欠据一张，欠款金额为13万元。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明: 一、书证 1.抓获经过，证实2019年3月10日，杨某在天津市河西区红升里小区附近被天津市公安局河西分局挂甲寺派出所民警抓获。 2.发案经过、到案经过、破案经过，证实2017年8月30日，双辽市公安局经侦大队接到何某报案称，被双辽市服先镇的杨某骗取56万元，并称杨某借款时用两本假房照抵押；2019年3月10日，杨某被天津市公安局河西分局挂甲寺派出所的工作人员在天津市河西区红升里小区旁抓获；2019年3月12日，杨某被双辽市公安局刑事拘留。 3.羁押证明，证实杨某于2019年3月11日至2019年3月12日在天津市河西看守所羁押。 4.逮捕必要性说明，证实因杨某欠有巨额外债，无法偿还，且无固定处所及职业，如不逮捕，有逃跑可能，具有社会危害性。 5.房屋产权证复印件及情况说明，房屋所有权证记载内容为：所有权人：杨某，坐落：双辽市辽北街东春委医药公司家属楼小区4层，房号：402，建筑面积73平方米。该件经双辽市房地产交易处证实不是房屋产权管理中心所出，是假证；2019年5月8日，双辽市房地产交易中心出具情况说明，证实该产权证为假证，原产权证已过户给吴某、李某（不动产证）。 6.私有房屋所有权证（双农字第0023485号）及证明一份，所有权证记载：所有权人：阮某，房屋坐落：辽东街山场村前大有，建筑面积454平方米；2017年7月19日，双辽市辽东街乡建办公室出具证明，证实上述房屋所有权证不是乡建所所发。 7.房屋买卖协议两份及个人借款合同、欠据、借据，证实被告人杨某向何某借款，并以坐落于双辽市、坐落于双辽市房屋分别与何某签订房屋买卖合同，分别借款12万元、6万元，实为抵押。 8.车辆买卖协议及注册登记机动车信息，证实车牌号为吉A的起亚智跑汽车登记在孟某名下，孟某以起亚智跑车一辆（车号吉A）与苏某签订买卖合同，实际是杨某以此车作为抵押向苏某借款9万元。 9.土地使用证复印件、房屋买卖合同书，证实崔某为原国有土地使用权人，使用权面积为2320.64平方米，后出售给杨某。 10.企业信息、照片，证实双辽市铝塑门窗有限公司成立于2013年10月22日，法定代表人为胡某，股东（发起人）为杨某、阮某；照片证实铝塑门窗有限公司实际建筑情况。 11.公民户籍信息证明，证实杨某及各证人、被害人的身份信息情况。 12.无前科劣迹证明，证实案发前杨某无前科劣迹、无违法犯罪、无吸毒史，未习练法轮功及其他邪教组织。 13.双辽市公安局经侦大队于2019年4月24日出具的情况说明，证实办案民警多次查找杨某妻子阮某及其亲属无果。 二、证人证言 1.证人温某证言，2015年10月份的时候，杨某向何某借钱，何某把钱送到了杨某的塑钢厂，当时我正好也在场，何某跟杨某说借的这笔钱，需要有抵押物，杨某说他在服先镇有楼票，之后我跟杨某还有何某一起去的服先镇，准备去取楼票，因为杨某欠开发商一部分钱，所以开发商没给开楼票，何某看杨某没有抵押物，就不打算借钱给杨某，杨某说他有房照，他可以拿房照作抵押，房照现在双辽呢，就这样，我们几个就回到了杨某的塑钢厂，后来杨某跟我说让我跟他上楼去取房照，就这样我和杨某上的楼，杨某从包里拿出一本房照，他把一本他名下的房照给了我，跟我说让我把这本房照给何某，并且跟我说让我跟何某说他的这本房照是在我家那，让我回家去取，其实房照杨某已经给我了，当时我也没想什么，也就答应了。就这样，我也没回家，我先去外环加了油之后，我给杨某说我在外环加油站，之后杨某和何某一起到了外环的加油站，我把这本房照给了杨某，何某把钱给了杨某，杨某给何某做了一张房屋买卖协议书和借据，何某说需要我给作担保，就这样我又在欠条上的担保人处签了字。杨某为什么没有直接把房照给何某我不清楚，我当时什么也没想，何某和杨某也是朋友，杨某跟我关系非常好，他那么说，我就那么做了。房照不是我给何某的，是杨某给的。 2.证人徐某证言，2015年9月（具体时间记不清了），当时杨某找到我，跟我说他厂子盖楼用钱，想跟我借点钱，当时我手里没钱，杨某就让我在亲戚朋友那帮他串换借点钱，他给利息，说保证不能差事，就这样，我帮杨某联系了苏某，之后在我的联系介绍下，苏某以月利2分钱，抬给杨某9万元钱，并且在苏某的要求下，杨某将孟某名下的机动车登记证书抵押给了苏某（孟某名下的这台车实际所有人是杨某，只是车籍落在了孟某名下），当时我怕有什么差头，就提出要到服先镇找孟某，让孟某给苏某出个手续，就这样，我同杨某、苏某一起到了双辽市服先镇找到了孟某，孟某同苏某签订了一份车辆买卖协议。 3.证人孟某证言，车牌号为吉A的起亚智跑汽车是杨某的，但车籍落在了我的名下，因为杨某当时想贷款买这台车，但由于他有不良记录，所以杨某跟我说将车籍落在我名下，我也同意了。2015年的时候，杨某向苏某借了9万元钱，杨某承诺将吉A的起亚智跑汽车抵押给苏某，由于车籍在我名下，杨某、苏某，还有杨某的小舅子徐某一起到服先镇找到我，苏某为了防止杨某不还钱，我同苏某签订了一份车辆买卖协议书。今年（2017年）年初的时候，双辽市一个叫高某（小名高某）的人找到我，跟我说杨某将我名下的这台车牌号为吉A的起亚智跑车也抵押给他了，杨某在高某处借了钱没还，高某打算把这辆车卖了，让我去过户，之后我联系了杨某，问杨某怎么回事，杨某也跟我说他把车抵押在高某处了，向高某借款了，现在没能力还高某的欠款，只能用这台车抵给高某，杨某让我找高某过户，我问杨某“车不是已经抵押给苏某了吗，苏某的钱还了吗？”杨某说“没还，你先把户过了吧，其他的你不用管了。”我对杨某说不行，是我同杨某签订的车辆买卖协议，你要想把车过户，必须先把你同苏某的债务解决了，并且把我签订的车辆买卖协议拿回来，我才帮你去过户。之后这件事也就不了了之了，户没过成，杨某和高某也都没再找过我。杨某没找我补办过汽车登记证书，我自己也没去补办过。 4.证人高某证言，2016年年初，杨某找到我，跟我说想把他的一辆车牌号为吉A的起亚智跑抵押给我，借款8万元，借款时间一个月，如果一个月之内没有将钱还给我，就把这辆车给我。我看有车作抵押就同意了。杨某把车的大本、行车证都给了我，我看大本上的名字是孟某，就跟杨某说，这车也不是你的啊。杨某说车是他的，买完车的时候想用这台车去银行贷款，他自己是黑户贷不了款，就把车落在了孟某名下，后来我也联系了孟某，孟某也说车是杨某的，我看车的手续挺齐全的，并且也知道这个车一直由他使用，就没说什么。这辆车在2017年3、4月份左右让我在网上卖了，卖给谁我不知道，我就知道是黑龙江的，卖了6万左右。车一直没有过户，因为这辆车的名是孟某的，孟某没有同意过户，所以车就没过上户。孟某说车他不能给过户，因为杨某把车已经抵押给另外一个人，并且他是保人。 5.证人胡某证言，杨某是我的表外甥。2017年5月份的一天，杨某跟我说他想用他的双辽市宏伟铝塑门窗有限公司在银行贷款，好把他在外面欠的钱还上，但是他现在银行有不良记录，如果他担任法人的话就不能贷款了，所以他就商量我担任双辽市宏伟铝塑门窗有限公司的法人，因为我们是亲戚，我就当作帮忙了。2017年6月6日，杨某开车到我家接的我，我们一起到双辽市政务大厅办理的法人过户手续。杨某是宏伟铝塑门窗有限公司实际拥有者和经营者。 6.证人张某证言，2017年5月的一天，杨某跟我妻子胡某说想用他的双辽市铝塑门窗有限公司在银行贷款，好把他在外面欠的钱还上，但是他在银行有不良记录，如果他担任法人的话就不能贷款了，所以他就商量我妻子胡某担任双辽市宏伟铝塑门窗有限公司的法人，因为我们是亲戚，我妻子同意这件事了。后来听说杨某和我妻子胡某到双辽市政务大厅去过户法人了。杨某是双辽市宏伟铝塑门窗有限公司实际拥有者和经营者。 三、被害人陈述 1.被害人何某陈述，我和杨某是2014年通过朋友认识的。在2014年，杨某通过我借了不少钱，到了2015年，杨某就直接找我，问我手上有没有闲钱了，有的话借给他，给我3分至5分利息，我看他有厂子，肯定也差不了事，就开始借钱给他，开始时也就5万元、6万元，并且按时给利息。他向我借了能有56万元，但有28万元只有借据，没有抵押。剩余的28万元都有抵押物，但是抵押物都是假的。 2015年7月21日的时候，杨某联系我，跟我说要向我借10万元钱，说他厂子进料需要钱，还跟我说给我拿车的大本作抵押，答应给我4分钱的利息，用几个月就把钱给我。当天我就和我媳妇房海英把钱送到了杨某的塑钢厂，在塑钢厂也看到了杨某的媳妇阮某，杨某给我出具一张欠据，并把一本车牌号为吉AV的车大本抵押给了我。到2015年8月1日的时候，杨某联系我跟我说他的厂子进料需要钱，让我张罗6万元钱，给我5分钱的利息，用几天就把钱给我，他倒个短，并承诺给我他媳妇阮某的房照作抵押，当时我也同意了，就和我媳妇房海英一起把钱送到了杨某的塑钢厂，同样杨某给我出了欠据，欠据上有杨某和阮某的签字，并且我还和阮某做了房屋买卖协议。到2015年10月份的时候，杨某又找到我跟我说，让我借他点钱，他要盖楼，还需要12万元钱，给我5分利息，两三个月就还我。我在2015年10月9日的时候，和我媳妇一起带着12万元到了塑钢厂，当时有个叫温斌的人也在场，我跟杨某说需要有抵押物，杨某说可以给我服先镇的一个楼的楼票，之后温斌拉着我到了服先镇去取楼票，但是服先镇的开发商说杨某还欠他一部分钱，等杨某把钱还他，他才能把楼票给杨某。就这样没拿到楼票，我就要拿钱回去，温斌跟我说让我把钱借给杨某，他给作担保，我跟温斌说我也不认识你，你怎么做担保，温斌跟我说他去中介所，去取杨某的房照，拿杨某的房照作抵押，就这样，我们又到了环路附近，温斌取了一本杨某的房照给了我，我把我带的12万元现金给了杨某，当时杨某也给我出了一张借款合同书，并且温斌也在担保人处签了字。在2015年底，我的钱到期了，我就开始找杨某要钱，杨某跟我说贷款马上下来了，钱下来，马上就给我，就这样一直拖着。到了2017年7月10日的时候，我就发现我找不到他了，打电话也联系不上，我才知道他跑了。杨某抵押给我的房照，一本私有房屋所有权证，房屋所有人姓名为阮某，房产号为：双农字第0023485号的房照，这本房照杨某向我借了6万元钱。一本房屋所有权人是杨某，房屋坐落双辽市，房产证号为：双字第3-000065号，这本房照向我借了12万元钱。我拿到政务大厅房产处咨询过，房产交易处的人告诉我，说根本就没有这种房屋所有权证，并且也没有这个颜色的房照。阮某的房照，我到辽东街道城建所去咨询，城建所的人跟我说，这本房照是假的，根本没有这个房子，就这样我知道我的两本房照都是假的。2016年初，杨某欠我的钱都给不上了，我就找杨某要车，杨某说我得把车大本给他，他已经把车抵押给别人了，要用车大本把车要回来，就这样我把车大本给了他，之后杨某又把车抵押给了一个叫高某的人，抵押给高某多少钱我不清楚，抵押完车之后，杨某给了我2万元钱。 2.被害人苏某陈述，2015年9月5日前后，杨某的小舅子徐某找到我，就跟我说他姐夫杨某想借9万元钱，你看亲戚朋友谁有闲钱给张罗点，着急用，并且不白用，能给月利二分钱的利息，用一点时间就能把钱还我，我看有车作抵押，也就同意了。之后在2015年9月9日，我跟徐某说钱我张罗到了，徐某带着杨某去我家，杨某跟我说他把一本名为孟某的车大本放在我这作抵押，但是车不能放在我这，车他得用，并且让我放心，指定不带差事的。我看车大本的名是孟某的，并且孟某我也不认识，我问杨某孟某是谁，杨某说孟某是他家亲戚，是他弟弟，这个车是杨某自己出钱买的，但是车落在了孟某，并且车也一直由杨某自己使用。后来徐某说将来别出什么差头，就让我们去服先找这个孟某的人做车辆买卖手续，就这样，我和杨某、徐某、还有我外甥王敏一起到服先镇找孟某做了一个车辆买卖协议书，协议是徐某作的，我和孟某在协议上签的字。做完手续后，我们几个又回到我家，我把9万元现金给了杨某，杨某给我出了一张欠据，徐某做中间人。之后在2016年9月份的时候，我多次找徐某，问杨某什么时间把钱给我，徐某跟我说让我等等，杨某在贷款，等贷款下来后，就把钱还给我，就这样一直拖我。到2017年7月左右，徐某跟我说杨某欠了外面不少钱跑了，并且把车抵押给了一个叫高某的人，并且车大本也在高某手上，一个车怎么也不能由两个大本，我就拿着杨某给我的车大本到长春车辆所，问一下我手上的这个车大本是不是真的，到长春后，车辆管理所的人跟我说我的也是真的，但是这个车大本是原始的，这个车的车主又补了一个车大本。这我才知道我被杨某骗了。杨某借钱说是要盖楼、进塑钢料用，抵押的车是起亚智跑，车牌号为吉A。 3.被害人卢某陈述，杨某在双辽市辽东街开了一个塑钢厂，我和杨某是通过他在我家安装塑钢窗的时候认识的。2015年3月份的时候，杨某找到我，跟我说让我张罗钱，还说身边亲戚朋友谁有钱，帮他联系联系先抬给他，他可以给月利2.5分钱的利息，借款期限是两个月，到月之后马上就能把钱给我。因为之前我也给杨某张罗过钱，杨某也都按时把钱给我，并且我知道他自己有厂子，我看他也不能差事，就同意给他张罗钱。在2017年3月1日的时候，我从我家亲戚刘刚手上给杨某张罗了15万元，我跟杨某说钱我已经张罗到了，让他带着他媳妇阮某来我家取，就这样我把15万元交给了杨某，杨某和杨某媳妇在借据上给签的字，我在经手人上签了字，钱到期后，刘刚找我要钱，我就去找杨某要钱，杨某跟我说让我先帮他还给刘刚，他现在在贷款，等贷款钱下来后，就把钱还给我，因为钱是我从刘刚手上借的，杨某还不上了，我就把刘刚的钱还上了，到了我的钱到现在杨某也没有还给我，直到今年7月中旬的时候，我去找杨某要钱，发现杨某已经跑了，打电话也联系不上，我才知道我被骗了。杨某借钱跟我说是他开塑钢厂建厂房用。借钱之后，杨某支付了4万左右的利息，我一共损失11万元。 4.被害人商某陈述，在2015年10月2日开始给杨某盖的楼和打的水泥地面，在2015年11月份左右，杨某的楼和水泥地面工程我都干完了，当时我给杨某干活时，杨某跟我说工程结束后就给钱，到2016年4月份，杨某也不给我钱，我就跟杨某说让他先给我打张借据，就这样杨某在2016年4月11日，杨某给我打了一张欠据。我给杨某干完活之后，我就开始找杨某要钱，杨某跟我说让我等等，他现在正在贷款，等贷款钱下来就把钱给我，就这样一直拖我，到了今年7月份，我发现杨某跑了，打电话也联系不上。到现在欠我的工程款也没给我。杨某一共欠我37.54万元，包括工程款32万元和5.54万元借款。 5.被害人杨某陈述，杨某和我是亲属关系。杨某骗了我30万元。其中10万元是2014年5、6月份的时候借给杨某的，有20万是2017年4月8日借给杨某的，杨某跟我说把原来的借据抽回去，给我打一张总条，就这样形成了30万元的借据。借10万元钱时，杨某说塑钢厂进料用，借20万时说是倒个短，先还之前盖楼时借的钱。之后他就去银行贷款，等贷款下来就把钱还给我。 杨某在2019年9月23日补充侦查笔录中陈述，杨某欠我30万元没还，这30万元中，本金18万元，另外12万元是利息款。18万元本金是转账15万元，一笔10万元，另一笔5万元。另有3万元是当时在我家，我直接交给杨某的现金。18万元本金中，有13万元是我小姨子王艳芳的，另外5万元是我的。当时约定借款利息2分。杨某支付过我几次利息，具体支付多少钱我记不清了，大约5、6千元钱吧。 6.被害人于某陈述，在2012年的时候，我通过朋友认识了杨某，中间和杨某也接触几次，知道杨某在双辽市辽东街开了一家塑钢厂，挺有实力的。在2013年的时候，杨某找我说他想用点钱，给我2分钱的利息，并且跟我说，身边亲戚谁有闲钱可以借给他，他自己有厂子，指定差不了事，就这样在2013年的时候，借给了杨某3万元钱，钱到期后，杨某把本金和利息都还给我了。到了2015年的时候，杨某又给我打电话，他跟我说他的厂子进料以及厂子铺水泥地面需要钱，就用一个多月，让我在身边的亲戚朋友给张罗点，我看他有厂子，并且之前借钱时也都按时把钱给我了，就同意了。在2015年1月份的时候，我就在朋友宋某处借的9万元钱给杨某送去了，杨某给我出了一张欠条，到2016年1月份的时候，我从宋某那借的钱到期了，宋某找我要钱，我就找杨某要钱，杨某跟我说他现在手上没有钱，让我再借给他一段时间，他正在银行贷款，等贷款钱下来就把钱给我，宋某找我要钱，要的急，我就把钱还给了宋某，我还了宋某本金加利息10.5万元，到了2017年1月份的时候，我找杨某要钱，杨某跟我说让我再等等，他现在手上没有钱，我让他给我重新打一张欠条，就这样本金加利息给我做了一张13万元的借据。在2017年7月份的时候，我发现杨某跑了，打电话打不通，并且厂子机器都没有了，我才发现我被骗了。 四、被告人供述与辩解 被告人杨某的供述与辩解，2015年8月份的时候，我找到何某，跟他说我在外面干活进料需要用钱，让他给我拿点，我给他六分钱利息，当时约定他什么时候用钱，我就把钱还给他，何某跟我说借钱需要抵押物，我当时急着用钱，就这样在2015年8月1日，把我媳妇阮某名下的一本私有房屋所权证（房产号：双农字第0023485号，房屋位于双辽市）给了何某，向何某借款6万元，并给何某出了一份欠据。抵押给何某时，这处房产已经被我扒了，不存在了。2015年10月份的时候，我又找到何某，跟他说我建厂，需要用12万元钱，利息是月利5分，我跟他说等我建完厂子，拿厂子到银行贷款，等贷款下来后就把钱给他，何某跟我说借款可以，但是需要有抵押物，我当时着急用钱，就通过小广告在长春做了一本假房照给了何某，这样又在何某处借款12万元，我和何某签订了一份房屋买卖协议和个人借款合同，当时温某在场。除了用假房照抵押向何某借了12万元和6万元，我还在2015年至2017年期间陆续向何某借款38万元。我没有能力偿还借款，我想着向何某借完钱后，拿这些钱干点工程，挣到钱了就还给他，但由于外债太多，都找我要钱，所以他的钱我也没给上。 2015年9月，我找到我的小舅子徐某，让他帮忙张罗点钱，我跟他说不白用，徐某跟我说他受伤没有钱，他可以帮我向苏某借，就这样我找到苏某，我跟苏某说向他借钱给他月利2分的利息，并且拿车作抵押，我用的是孟某名下的一辆起亚智跑越野车作抵押，苏某问我孟某是谁，我跟苏某说孟某是我表弟，当时我跟苏某约定，这辆车的大本交给苏某，但是由于我干工程，需要用车，车由我继续使用，我跟苏某说让他放心，大本在你那，我也卖不了，你就放心吧，给不上钱就给你车，肯定差不了事，之后徐某提出怕出什么差头，我和徐某、苏某一起到服先镇找的孟某，我们当时做的车辆买卖协议，做完手续后，苏某就陆续给了我九万元钱。抵押车是一辆白色起亚智跑越野车，车牌号是吉A。这辆车现在具体在哪我不清楚。我在2016年年初把车抵押给高某了，当时是因为何某着急用钱，找我要钱，我没钱给他，我就把车抵押给高某了，我在高某处借了8万元钱，我和高某约定一个月内把钱还给高某，还不上的话就把车给高某，之后由于我没有按照约定把钱还给高某，高某就把车卖了，具体卖给谁了我不清楚。 我还欠商某工程款37.54万元，欠卢某15万元，欠杨某30万元，欠于某13万元，还有一些欠款能有200万元，我现在没有能力偿还这些欠款。借款都是建厂房和偿还借款的高息了。由于欠债太多，债主天天追债，我没有能力偿还，没办法我就离开双辽了。离开双辽后我换了新的联系方式，谁也找不到我。我妻子阮某没参与借款的事，钱都是我借的，只是在签字的时候，借款人要求夫妻双方签字，阮某也在借据上签字了。借款时，我没和阮某商量过。 杨某在2019年5月7日的供述与辩解，2015年8月份，我找到何某借钱，何某说手里没钱，需要我给他提供抵押物，我就把我妻子名下的位于辽东街前大有村的瓦房抵押给何某了（给何某提供了阮某名下的私有房屋所有权证），约定我借款6万元，但是将私有房屋所有权证抵押给何某的时候，这个房子已经被我扒了一块。这个房子我是在2013年在崔某处购买的，当时花了60万元（已付47.5万元，还欠崔某12.5万元），买完房子后我和崔某在双辽市老电影院处的一个公证处做的公证，公证完之后我就在长春购买了一个假房照，我提供了房子的信息，然后通过微信将房子的信息发给了做假房照的这个人，这个人做完假房照之后就用顺丰快递发给我的。2014年左右因为那个房子那块不好看，我想重新修缮一下，就把房子的东大山扒了一块。后来房子被我修缮完了，实际面积没有动。我从何某处借的6万元钱都投入到我在普日图承包的井房工程中去了，当时我还有偿还能力，因为房子是我的。我用我的吉A起亚智跑车抵押在何某处借款10万元，因为何某挺信任我，他没跟我要车和车大本，就是签了一个抵押协议，这10万元被我投入到大林的工程中了。2017年末的时候，我购买了一个假房照，我用假房照在何某处借了12万元，我手里也没有抵押物了，当时我手里没什么钱了，已经没有偿还能力了。从苏某手里借的9万元也是干活用了。我把车抵押给苏某后，又抵押给了高某，因为我手里没钱，没能力把车大本从苏某处赎回，何某当时催我还钱，我就将车抵押给高某了。我将车抵押给高某的时候我也没能力将车赎回。我没有补办过吉A的车辆大本。 五、物证 1.私有房屋所有权证两本 2.机动车登记证书一本 六、视听资料 被告人杨某询问光碟一张，证实讯问程序合法。 上述证据，经当庭宣读、出示，并经当庭质证。被告人杨某对物证及书证部分无异议，对证人证言有异议，认为用车辆大本抵押在苏某处借款不属于诈骗。其辩护人认为虽然抵押的房照是假的，但房照记载的内容是真实的，借款金额不符，被告人与被害人之间均是民间借贷，不构成诈骗，被告人杨某的供述存在侦查人员诱导性发问，应以本次当庭供述为准。 本院对公诉机关、被告人杨某及其辩护人郑宝库就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见进行审查后认为： 1.被告人杨某在向何某借款时，出具假的房屋所有权证作抵押，该行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪定罪处罚，对被告人杨某的辩解及其辩护人不构成犯罪的辩护意见不予采纳。被告人杨某庭审中供述曾向何某偿还过部分借款，何某在报案笔录中也提及被告人杨某偿还过2万元，但由于双方之间存在多笔借款，被告杨某偿还的部分不能确定系涉案的两笔借款；又因为被告人杨某以假的房屋所有权证抵押向何某借款并为何某出具的借据中未注明利息事项，也未提供证据证明借款中包含利息，故被告人杨某以假的房屋所有权证作抵押向何某借款数额应以双方签订的借款手续中所载数额为准，即壹拾捌万元。 2.被告人杨某在向苏某借款时，以其实际所有的起亚智跑越野车的机动车登记证书作抵押，之后又将该车抵押给高某，因未如期偿还高某借款，该车被高某处分他人，致苏某抵押权不能实现，给苏某造成经济损失。该事实及行为构成诈骗罪。对被告人杨某及其辩护人认为不构成犯罪的意见不予采纳。苏某的损失数额应以车辆买卖协议书中约定的金额（玖万元）为准。 3.被告人杨某欠商某工程款及借款，应属民事法律关系范畴，该笔款项不构成犯罪，对被告人杨某及其辩护人不构成犯罪的辩护意见予以采纳。 4.被告人杨某在卢某、杨某、于某处的借款，借款时间多发生在2013-2015年期间，借款用于承包工程、建厂、进料。期间，被告人杨某对部分借款进行了偿还，且由其所实际经营的双辽市宏伟铝塑门窗有限公司有固定资产可供执行，抵顶偿还上述借款。被告人杨某对上述借款没有隐瞒事实、以非法占有为目的的行为，不符合诈骗罪的构成要件。上述借款应属于民事法律关系范畴，应以民事案件立案处理。 5.辩护人提出的被告人杨某在侦查机关的供述笔录中有诱导性发问，经查，被告人杨某在当庭陈述的事实与侦查机关供述笔录中陈述的事实基本一致，侦查人员发问的问题，未发现存在诱导因素，对辩护人的这一辩护意见不予采纳。 综上，本院认为，被告人杨某以虚假手段骗取他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人杨某到案后能如实供述犯罪事实，属于坦白，依法可从轻减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】、第六十七条三款【坦白】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算】、第五十二条【罚金】、第五十三条【罚金的缴纳期限】、第六十四条【追缴、退赔】之规定，判决如下： 一、被告人杨某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元。 刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月13日起至2025年3月10日止（已扣除2019年3月11日至2019年3月12日在天津市河西看守所羁押的时间），罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。 二、追缴被告人杨某违法所得，责令被告人杨某退赔被害人何某、苏某的损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  杨 萍 审 判 员  刘丽杰 人民陪审员  丁 志 二〇一九年十月二十五日 书 记 员  孔 杨