贵州省沿河土家族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0627刑初151号 公诉机关沿河土家族自治县人民检察院。 被告人刘朝仲，男，1962年4月1日出生，土家族，中专文化，沿河土家族自治县官舟一完小教师。户籍所在地贵州省沿河土家族自治县，现住沿河土家族自治县。因涉嫌集资诈骗罪于2019年2月25日被沿河土家族自治县公安局刑事拘留，2019年4月3日沿河土家族自治县人民检察院以非法吸收公众存款罪对其作出批准逮捕决定，当日被执行逮捕。现羁押于贵州省沿河土家族自治县看守所。 辩护人刘廷刚，贵州黔沿律师事务所律师。 被告人陈静娥，女，1964年6月18日出生，土家族，专科毕业，沿河土家族自治县官舟镇中心卫生院工作人员，户籍所在地及现住地贵州省沿河土家族自治县。因涉嫌集资诈骗罪于2019年3月19日被沿河土家族自治县公安局刑事拘留，2019年4月3日沿河土家族自治县人民检察院以非法吸收公众存款罪对其作出批准逮捕决定，当日被执行逮捕。现羁押于贵州省铜仁市万山区看守所。 沿河土家族自治县人民检察院以沿检刑检刑诉〔2019〕557号起诉书指控被告人刘朝仲、陈静娥涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2019年10月24日公开开庭审理了本案。沿河土家族自治县人民检察院指派检察员赵勇出庭支持公诉，被告人刘朝仲、陈静娥及辩护人刘廷刚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 沿河土家族自治县人民检察院指控，2014年4月至2018年7月期间，被告人刘朝仲、陈静娥未经有关部门依法批准，通过口口相传等方式，以陈静娥弟弟陈某16在遵义做生意需要周转资金等为由，以支付1％至3％的不同月息并出具借据或口头承诺等方式，向社会不特定对象借款吸收资金。其中，二人共同向王某1、冉某1进、陈某1等35人非法吸收资金人民币332万元，刘朝仲单独向张某1、张某2、向某1等25人吸收资金人民币188万元，陈静娥单独向田某1、田某2等6人吸收资金人民币38万元，目前已经退还人民币39万元。 公诉机关根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，以被告人刘朝仲、陈静娥涉嫌非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。被告人刘朝仲非法吸收资金合计520万元，被告人陈静娥非法吸收资金合计370万元，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五万元以下罚金。被告人刘朝仲、陈静娥系主动到案并如实地供述自己的犯罪事实，系自首，依法应当从轻或减轻处罚；陈静娥在本案中系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；二被告人认罪认罚，可以从宽处理；建议判处刘朝仲有期徒刑三年，不适用缓刑，并处罚金人民币五万元；建议判处陈静娥有期徒刑二年，不适用缓刑，并处罚金人民币三万元。 被告人刘朝仲、陈静娥对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人刘廷刚未发表辩护意见。 经审理查明：2014年4月至2018年7月期间，被告人刘朝仲、陈静娥未经有关部门依法批准，通过口口相传等方式，以陈静娥弟弟陈某16在遵义做生意需要周转资金等为由，以支付1％至3％的不同月息并出具借据或口头承诺等方式，向社会不特定对象借款吸收资金。其中，刘朝仲单独向张某1、张某2、向某1等26人吸收资金人民币200万元，退还人民币51.22万元；陈静娥单独向田某1、田某2等6人吸收资金人民币45万元，退还人民币11.88万元；二人共同向王某1、冉某1进、陈某1等33人非法吸收资金人民币314.6万元，退还人民币71.53万元。具体事实如下： 一、被告人刘朝仲单独向张某1、张某2、向某1等26人吸收资金人民币200万元，退还人民币51.22万元： 1、2016年4月、2016年8月、2017年8月，被告人刘朝仲以月息2%分三次向张某1借款共44万元，由被告人刘朝仲出具金额为30万元、10万、4万元的借条共三张，后被告人刘朝仲支付张某1利息共计4.2万元。 2、2017年11月，被告人刘朝仲以月息2%分向张某2借款2万元，由被告人刘朝仲出具金额为2万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付张某2利息共计0.12万元。 3、2017年3月，被告人刘朝仲通过张亮以月息2%向某2借款5万元，由被告人刘朝仲出具金额为5万元的借条一张。 4、2014年6月，被告人刘朝仲以月息1%向刘某1借款10万元，由被告人刘朝仲出具金额为10万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付刘万权利息共计3.6万元。 5、2014年4月，被告人刘朝仲以年息10%向陈某2借款3万元，由被告人刘朝仲出具金额为3万元的借条（陈某2之女刘某2）一张，后被告人刘朝仲支付陈某2利息共计0.6万元。 6、2015年2月，被告人刘朝仲以年息10%向刘某3借款2万元，由被告人刘朝仲出具金额为2万元的借条一张。 7、2016年8月，被告人刘朝仲以月息2%向张某3、杨某1借款5万元，由被告人刘朝仲出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付张某3、杨某1利息共计0.7万元。 8、2016年10月、2016年12月，被告人刘朝仲通过冉某2以月息2%向陈某3借款5万元，由被告人刘朝仲出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付陈某3利息共计1.5万元。 9、2016年11月，被告人刘朝仲以月息3%向张某4借款7万元，由被告人刘朝仲出具金额为7万元的借条一张，张某4将7万元转入余某农信账户，后被告人刘朝仲支付张某4利息共计0.2万元。 10、2016年12月，被告人刘朝仲以月息2%向赵某2借款5万元，由被告人刘朝仲出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付赵某2利息共计0.8万元。 11、2016年12月，被告人刘朝仲以月息2%向冉某3借款10万元，由被告人刘朝仲出具金额为10万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付冉某3利息共计1万元。 12、2016年11月，被告人刘朝仲以月息2%分向王某2借款5万元，由被告人刘朝仲出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付王某2利息共计1.2万元。 13、2016年4月，被告人刘朝仲以月息2%向刘某4借款共20万元，由被告人刘朝仲出具金额为20万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付刘某4利息共计5万元，返还本金10万元。 14、2015年3月、2018年1月，被告人刘朝仲以月息2%分两次向田某3借款共8万元，由被告人刘朝仲出具金额为1万元、7万元的借条共二张，后被告人刘朝仲支付田某3利息共计0.2万元。 15、2016年11月，被告人刘朝仲以月息2%分向陈某4借款10万元，由被告人刘朝仲出具金额为10万元、3万元的借条共二张，后被告人刘朝仲支付陈某4利息共计1万元，返还本金7万元。 16、2017年2月，被告人刘朝仲以月息2%向杨某2借款5万元，由被告人刘朝仲出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付杨某2利息共计0.8万元。 17、2017年11月，被告人刘朝仲以月息2%向冉某1借款5万元，由被告人刘朝仲出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付冉某1利息共计0.28万元。 18、2017年6月，被告人刘朝仲以月息2%向陈金刚借款1万元，由被告人刘朝仲出具金额为1万元的借条一张。 19、2017年10月，被告人刘朝仲以月息2%向陈某5借款4万元，由被告人刘朝仲出具金额为4万元的借条一张。 20、2017年12月，被告人刘朝仲以月息2%向田某4借款5万元，由被告人刘朝仲出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付田某4利息共计0.3万元。 21、2016年11月、2017年1月，被告人刘朝仲以月息2%分三次向张某5借款共8万元，由被告人刘朝仲出具金额为8万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付张某5利息共计1.44万元。 22、2017年8月，被告人刘朝仲以月息2%向张某6借款5万元，由被告人刘朝仲出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付张某6利息共计0.3万元。 23、2017年6月，被告人刘朝仲以月息3%向田某5借款6万元，由被告人刘朝仲出具金额为6万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付田某5利息共计1.08万元。 24、2017年11月，被告人刘朝仲以月息3%向冉某4借款5万元，由被告人刘朝仲出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付向冉某4利息共计0.3万元。 25、2017年10月，被告人刘朝仲以月息2%向雍某借款5万元，由被告人刘朝仲出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付雍某利息共计0.4万元。 26、2017年4月，被告人刘朝仲以月息2%向张某7借款10万元，由被告人刘朝仲出具金额为万元的借条一张，后被告人刘朝仲支付张某7利息共计1万元，返还本金共计7万元。 二、陈静娥单独向田某1、田某2等6人吸收资金人民币45万元，退还人民币11.88万元： 1、2017年6月、2018年1月、2018年3月，被告人陈静娥以月息2%分三次向万某借款共10万元（其中9万元转入余某农信账户、1万元转入陈某16农信账户），由被告人陈静娥出具金额为7万元、2万元、1万元的借条共三张，后被告人陈静娥支付万某利息共计0.84万元。 2、2017年6月，被告人陈静娥以月息2%向杨秀俄（娥）借款4万元，由被告人陈静娥出具金额为4万元的借条（陈金刚）一张、金额为4万元的借条一张。 3、2017年3月，被告人陈静娥以月息2%向田某2借款10万元，由被告人陈静娥出具金额为10万元的借条一张，后被告人陈静娥支付田某2利息共计1.2万元。 4、2017年3月，被告人陈静娥以月息2%向田某1借款10万元，由被告人陈静娥出具金额为10万元的借条一张，后被告人陈静娥支付田某1利息共计1.2万元。 5、2017年5月，被告人陈静娥向肖某借款5万元，由被告人陈静娥出具金额为5万元的借条一张。 6、2017年12月，被告人陈静娥以月息3%向陈某6（陈某7）、田某6借款6万元，由被告人陈静娥出具金额为6万元的借条一张，后被告人陈静娥支付陈某6（陈某7）、田某6利息共计0.18万元。 三、被告人刘朝仲、陈静娥共同向王某1、冉某1进、陈某1等33人非法吸收资金人民币314.6万元，退还人民币71.53万元。 1、2017年7月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向王某1借款20万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为20万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付王某1利息共计2.2万元。 2、2017年5月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向冉某1进借款5万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为5万元的借条一张。 3、2017年4月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向冉某5、张某8借款10万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为10万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付冉某5、张某8利息共计2万元。 4、2017年4月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向田某7借款10万元（其中杨某32万元、张某173万元），由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为10万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付田某7、杨某3、张某17利息共计2万元。 5、2016年12月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向田某8借款10万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为10万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付田某8利息共计2.2万元。 6、2017年7月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向陈某1借款12万元（其中陈春能3万元、陈贵3万元），由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为12万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付陈某1利息共计0.24万元。 7、2016年10月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向冉某6借款8万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为8万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付冉某6利息共计1.12万元。 8、2017年6月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向陈某8借款10万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为10万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付陈某8利息共计1.6万元。 9、2017年6月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向罗某借款11万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为11万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付罗某利息共计0.66万元。 10、2017年6月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向陈某9贡借款10万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为10万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付陈某9贡利息共计1.9万元。 11、2016年11月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向田某9借款12万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为12万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付田某9利息共计1.2万元。 12、2017年11月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向张某9借款5万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为5万元的借条一张。 13、2017年7月、2017年8月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%分两次向邱某借款共10万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为5万元的借条共二张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付邱某利息共计1.05万元。 14、2017年10月，被告人刘朝仲、陈静娥通过张亮以月息2%分向某2借款共5万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付向某1利息共计1.2万元。 15、2017年2月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向张某10借款20万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为20万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付张某10利息共计2.8万元。 16、2016年11月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向陈某10借款20万元，扣除2016年11月利息后实际交付19.6万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为20万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付陈某10利息至2018年3月共计6.4万元（20万×2%×16个月）。 17、2018年3月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向冉某7借款8万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为8万元的借条一张。 18、2017年10月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息3%向张某11借款10万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为10万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付张某11利息共计1.9万元。 19、2016年9月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向梁某借款10万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为10万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付梁某利息共计3.9万元。 20、2016年8月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向刘某5借款5万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付刘某5利息共计0.7万元。 21、2016年5月，被告人刘朝仲、陈静娥向陈某11（陈某12）、陈某13、陈某14分别借款1万元、2万元、7万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为10万元的借条一张。 22、2017年3月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向蒲某1（冉某8）借款5万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付蒲某1（冉某8）利息共计0.5万元。 23、2017年6月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向吴某借款12万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为12万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥返还吴某本金12万元，支付利息共计1.4万元。 24、2017年4月，被告人刘朝仲、陈静娥向田某10借款10万元，后被告人刘朝仲、陈静娥支付田某10利息共计1万元、返还本金10万元。 25、2017年10月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向杨某4借款7万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为7万元的借条一张。 26、2017年11月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向杨某5借款5万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付杨某5利息共计0.3万元。 27、2017年11月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向胡某1、陈某15借款6万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为6万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付胡某1、陈某15利息共计0.36万元，返还本金3万元。 28、2017年6月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向安某借款10万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为10万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付安某利息共计0.6万元。 29、2017年4月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向张某12借款共10万元，由被告人陈静娥、刘朝仲出具金额为10万元的借条一张，后被告人陈静娥、刘朝仲支付张某12利息共计1.8万元。 30、2017年9月，被告人陈静娥、刘朝仲向肖某借款5万元，由被告人陈静娥、刘朝仲出具金额为5万元的借条一张，后被告人陈静娥、刘朝仲支付肖某利息共计0.9万元。 31、2017年11月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%分向张某13借款10万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为10万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付张某13利息共计0.6万元。 32、2017年2月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向冉某9借款9万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为9万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付冉某9利息共计2.8万元。 33、2017年5月，被告人刘朝仲、陈静娥以月息2%向张某14借款5万元，由被告人刘朝仲、陈静娥出具金额为5万元的借条一张，后被告人刘朝仲、陈静娥支付张某14利息共计0.3万元。 另查明，2019年2月25日，被告人刘朝仲到沿河土家族自治县投案，如实供述其单独或共同非法向社会不特定对象借款募集巨额资金的事实。2019年3月19日，被告人陈静娥到沿河土家族自治县投案，如实供述其单独或共同非法向社会不特定对象借款募集巨额资金的事实。 认定上述事实的证据如下：1、书证：受案登记表、立案决定书、拘留证及拘留通知书、变更羁押期限通知书；批准逮捕决定书、逮捕证；户籍信息；刘朝仲提供的欠账清单；刘朝仲与余某之间的债务情况；刘朝仲借钱给陈某16的“银行日记”；学校食材欠款协议以及转账支票；合伙协议和分伙协议；调取证据通知书、湄江派出所接警处记录；刘朝仲在信用社个人借款合同及其他申请等材料；公安办案情况说明及图片；（2019）黔0627刑初8号、（2019）黔06刑终78号判决书；余某诈骗案卷宗材料；交易单据及余某案报捕材料。2、证人证言：余某、陈某1黄某、方某、刘某6、张某15、何某1、冉某10、蒲某2、唐某、冉某11、刘某7、陈某7、田某1、田某2、万某、田某11、杨某6、肖某、陈某17、何某2、黎某、张某1、张某2、向某1、刘某1、刘某2、何兰权、刘某3、杨某1、冉某2、张某4、赵某2、冉某3、王某2、刘某4、杨某7、田某3、陈某4、刘某8芳、杨某2、冉某1、陈金刚、陈某5、胡某2、张某1田某12、亢乾霞、张某5、张某6、田某5、冉某4、雍某、王某1、冉某1进、张某8、田某7、杨某3、张某1田某8、陈某1、冉某6、陈某8、罗某、陈某9贡、田某9、张某9、邱某、向某1、张某10、陈某10、冉某7、万某、张某11、梁某、刘某5、陈某11、陈某13、陈某18、蒲某1、吴某、田某10、杨某4、杨某8、陈某1张某7、安某、张某1肖某、张某13、冉某9、张某14。3、被告人供述：被告人刘朝仲、陈静娥的供述与辩解。 上述证据，经庭审举证、质证，来源合法，客观真实，相互印证，具有证明效力，本院予以确认。 本院认为，被告人刘朝仲、陈静娥违反经融管理制度，以出具借条、承诺在一定期限内还本付息的方式，单独或共同向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”之规定，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名和事实成立，本院予以确认。被告人刘朝仲非法吸收资金合计514.6万元，被告人陈静娥非法吸收资金合计359.6万元。共同犯罪中，被告人陈静娥起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；被告人刘朝仲、陈静娥系主动到案并如实地供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚；二被告人认罪认罚，可以从宽处理。根据二被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度和认罪态度，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款和第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人刘朝仲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月25日起至2022年2月24日止。罚金于判决生效后十日内全部缴纳。） 二、被告人陈静娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月19日起至2021年3月18日止。罚金于判决生效后十日内全部缴纳。） 三、责令被告人刘朝仲、陈静娥退赔各集资参与人的经济损失（发还清单另附）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。 审 判 长  邹 立 人民陪审员  张金虎 人民陪审员  李雪琴 二〇一九年十月三十一日 书 记 员  周炜玮