安徽省灵璧县人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1323刑初56号公诉机关安徽省灵璧县人民检察院。被告人赵跃，男，1988年5月21日出生于安徽省灵璧县，汉族，大学文化，灵璧县跃丰投资咨询有限公司法定代表人，住灵璧县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月25日被灵璧县公安局决定刑事拘留，同年5月31日被灵璧县公安局经济犯罪侦查大队抓获归案后执行刑事拘留，同年7月5日经灵璧县人民检察院批准逮捕，次日被灵璧县公安局执行逮捕，现羁押于灵璧县看守所。辩护人宋辉，安徽三联律师事务所律师。灵璧县人民检察院以灵检刑诉〔2018〕651号起诉书指控被告人赵跃犯非法吸收公众存款罪于2019年1月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年5月14日公开开庭审理了本案。灵璧县人民检察院指派检察员朱某出庭支持公诉，被告人赵跃及其辩护人宋辉到庭参加诉讼。经宿州市中级人民法院批准同意延长审理期限三个月，灵璧县人民检察院建议本案延期审理，本院决定延期审理。本案现已审理终结。灵璧县人民检察院指控：2016年至2017年9月份，被告人赵跃违反国家金融管理法规，以灵璧县跃丰投资咨询有限公司名义通过刊登广告、亲戚朋友介绍等方式，非法吸收王月华等40人存款共计人民币1110万元。2018年5月31日，被告人赵跃被公安机关抓获。公诉机关为证实上述所指控的事实，在庭审中，宣读、出示了现场刑事照片，被害人陈述，证人证言，被告人供述以及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人赵跃非法吸收公众存款，数额巨大，依法应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人赵跃当庭对指控其非法吸收公众存款的事实与罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见是：对指控被告人赵跃的罪名定性不持异议。被告人归案前积极筹措资金偿还部分款项，归案后坦白主要罪行，当庭自愿认罪。被告人赵跃作为公司负责人，在实施过程中都是以公司名义，应当以单位犯罪，作为单位负责人承担责任。建议对被告人赵跃从轻处罚。并当庭出示了部分集资参与人的借据，用以证明被告人赵跃偿付了部分集资参与人的存款利息，给集资参与人造成的损失较小。经审理查明：2011年11月,被告人赵跃注册成立灵璧县跃丰投资咨询有限公司（以下简称跃丰公司），公司的经营范围为投资理财咨询服务、房地中介咨询服务。公司成立后,被告人赵跃明知跃丰公司不是国家金融机构,不具有吸收存款的资质,仍以刊登广告、亲戚朋友介绍、公司电子屏宣传的方式公开宣传,向群众吸收存款并承诺定期还本付息。被告人赵跃吸收群众资金后,将吸来的部分资金用于向外放贷和支付利息。截止2017年9月份，造成王月华等40人资金共计人民币1110万元未能归还。上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据予以证明一、书证（一）《人口信息》证明，被告人赵跃的出生日期、住址等身份情况。（二）《抓获经过》证明，被告人赵跃抓获的时间、地点。（三）《私营企业基本注册信息查询单》、《公司登记（备案）申请书》、《指定代表或者共同委托代理人授权委托书》、《灵璧县跃丰投资咨询有限公司股东会议纪要》、《灵璧县跃丰投资咨询有限公司章程修正案》、《股东转让协议》证明，跃丰公司工商注册登记的法人代表、注册资本、经营期限等情况。（四）《关于灵璧跃丰投资理财有限公司宣传页来源的说明》、《时空快讯广告宣传单》证明，灵璧县公安局经侦大队办案过程中，在位于灵璧县灵城镇光明小区北侧的美中国际商贸（宿州）有限公司办公室，发现印有跃丰公司的宣传彩页，跃丰公司在“第九生活”、“时空快讯”上刊登经营范围，其中包括“10万元投资年利润24000元，无风险收益高”。（五）《情况说明》、《银行卡交易记录》证明，灵璧县公安局经侦大队通过系统查控平台，调取了被告人赵跃的卡号后四位4174的银行卡自2015年4月30日至2018年3月28日的资金交易情况。（六）中国农业银行《个人业务凭证》、《存款业务凭证》、《银行卡取款凭条》、《取款业务凭证（银行打印）》证明，被告人赵跃的卡号后四位4174的银行卡自2015年4月30日至2018年3月28日的资金收取情况。（七）《借据》、《中国农业银行银行卡交易明细清单》、《民事调解书》、《报案材料》、《控告状》等证据证明，被告人赵跃分别向王月华、王俊斗、王艳、王景志、梁金辉、秦秀梅、周秀梅、西宗梅、卓莉、吕东颖、耿闫、董飞翔、沈秀娟、马树启、程月华、曹虎、刘銮华、戚玉妹、戚东杰、张雅丽、王名、曹玉喜、马苗苗、何西慧、姚兴云、李敬芝、赵天荣、田金苗、王维、王平平、倪玉梅、李亚、夭磊、崔梅、王备备、王佰跃、周娟、刘丹妮、程秋叶、姜荣萍立据借款的时间、借款利率、借款金额、借款期限等；被告人赵跃未按照约定还款期限还款，上列部分集资参与人起诉或要求公安机关追究被告人赵跃的刑事责任。二、刑事照片当庭出示的跃丰公司外貌的刑事照片，经被告人赵跃辨认无异议。三、被害人陈述（一）王月华陈述证明，2016年9月份，她父亲王俊斗对她说跃丰公司利息高、守信，已经拿钱放给跃丰公司了，结息很及时，她同意了，她父亲和跃丰公司老板赵跃联系，推介她到跃丰公司投资。2016年10月4日，她拿11万元现金到跃丰公司，赵跃收钱后给她打了一张借条，约定借款期限1年，月利息20‰。她了解，跃丰公司前期集资都是赵跃父亲赵天君在外活动，后来赵跃才出面，跃丰公司的实际控制人是赵跃。她把钱投到跃丰公司是获取利息。她有两张借据，2016年10月4日的11万元，2017年1月6日的10万元，借款期限1年（2017年1月6日至2018年1月6日），月利息20‰，借款人是赵跃，还有身份证号码和联系电话。她投资的21万元本金，到现在没有归还给她。其中第一次的11万元，约定利息是每月2200元钱，到2017年8月就没有再付利息，她获取了9个月利息共计1.98万元。第二次的10万元，约定利息是每月2000元钱，到2017年8月就没有再付利息，她获取了6个月利息共计1.2万元。她共获取利息3.18万元，实际损失17.82万元。2017年初，她给她妹妹王艳说，她和父亲都把钱投到跃丰公司，拿利息很及时，比较守信用，2017年3月份，王艳在跃丰公司投资了20万元。跃丰公司的门××7年11月份都摘掉了。她们去找赵跃和赵天君，赵天君说没有钱。灵璧跃丰公司在灵璧县灵城稻香楼酒店西侧，赵天君是实际老板，赵跃是挂名法人代表。公司门面上有广告灯，有宣传字幕（内容是：睡梦中你的财富不知不觉增长了），他父亲在跃丰公司投资了104万元，第一次是2016年9月28日投资14万元；第二次是2016年11月22日投资16万元；第三次是2017年3月12日投资12万元；第四次是2017年3月17日投资14万元；第五次是2017年4月16日投资10万元；第六次是2017年4月21日投资15万元；第七次是2017年6月14日投资13万元；第八次是2017年6月27日投资10万元。借款期限都是1年，利息都是20‰，按季度结息，借款人是赵跃，加盖公章。她父亲存款签了投资借款协议，这些钱都是她父亲在赵跃的投资公司交给赵跃的现金。第一次投资的14万元，她拿了利息33600元；第二次投资的16万元，她拿了利息28800元；第三次投资的12万元，她拿了利息14400元；第四次投资的14万元，她拿了利息16800元；第五次投资10万元，她拿了利息6000元；第六次投资15万元，她拿了利息9000元；第七次投资13万元，她拿了利息7800元；第八次投资10万元，她拿了利息6000元。到现在为止，返款122400元，都是现金，实际损失91.76万元。款项来源一部分是她父亲的存款，一部分是亲戚的钱。她向灵璧县法院起诉，法院已经在2018年2月22日作出判决，2018年5月4日，向法院申请中止执行。有一次，她和父亲王俊斗带着现金到跃丰公司投资，当时赵跃不在公司，赵天君和许燕在公司，她父亲把现金交给许燕，赵天君给出具的借条，借条上盖了跃丰公司的公章。这张借据到期后换成赵跃的，赵跃把原来的借据收回去了。赵跃换据是借条到期后，如果继续投资就换借据，不投资就把钱取走，她父亲说还继续投资，赵跃就把赵天君出具的借据换成赵跃的了。（二）王艳陈述证明，她听她姐王月华说有钱放在跃丰公司投资比较安全。她到稻香楼酒楼西边看到跃丰公司的门店就进去，赵跃接待她，说跃丰公司给的利息可以达到月利率2分，另外公司有很多资产，把钱存在那里比较安全。2017年3月6日，她到跃丰公司投资了20万元，她把钱给赵跃后，赵跃给她打了一张借据，借款期限1年，月利率2分。她拿了6个月的利息，每月4000元，共拿了2.4万元利息，实际损失7.6万元。（三）王景志陈述证明，灵璧县跃丰公司在灵城稻香楼酒楼西侧有门店，他经常从公司门口路过，看到有人在里边投资。跃丰公司的法人代表是赵跃，实际老板是赵天君，他到跃丰公司考察，赵跃说跃丰公司实力大，把钱投资给公司用，给的月利息比银行利率高。2016年10月10日他在跃丰公司把6万元现金交给赵跃，赵跃给他写了借据，月利率一分五，借款期限12个月，按季度结息，赵跃在借据上写了自己的名字和身份证号码，加盖了跃丰公司的公章。他共收了三次利息，每次2700元，共获得8100元，本金全部没有偿还，实际损失51900元。（四）梁金辉陈述证明，跃丰公司在灵城稻香楼酒楼西侧有门店，她看到门店比较大，进去转转，赵天君接待她的，赵天君说跃丰公司是自己的，另外还有一个厂，公司实力比较雄厚，让她把钱投资到公司，公司给的月利息比银行利率高。赵跃给她写的借据，她投资都是两年的，月利率2分，投资款是汇入赵跃的农业银行账户。2014年3月26日、9月9日，赵跃给她写了两张分别是30万元的借据。两年到期后，2016年3月26日、9月9日，赵跃又给她换了两张借据。她共拿了51次利息，每次6000元，共拿了30万6000元，实际损失29.4万元。（五）秦秀梅陈述证明，她家住的对面是跃丰公司，跃丰公司挂的门牌是宿州市跃丰投资咨询有限公司。这个公司正常经营几年了，平常都有人上班。她到公司去看看，是赵天君接待她的，赵天君说公司是自己的，门面房是自己的，还有厂，实力非常雄厚，让她放心把钱投资在跃丰公司，给的利息是月利率一分五，比银行高，她想赚点利息就在跃丰公司投资。她以前在2013年在跃丰公司投资，连本带利全部收回来了，第二次是2015年9月26日投资10万元，2015年11月4日投资10万元，2016年11月8日投资10万元，2017年4月28日投资10万元。赵跃给他写了四张借据。2015年9月26日投资的10万元到期××7年9月26日换据了；2015年11月4日投资的10万元在2016年11月4日换据了，2016年11月8日的10万元、2017年4月28日的10万元都没有换据。2015年9月26日的10万元投资钱是交给赵天君的，赵天君给打的借据，后来是赵跃给她换的借据，后三笔投资钱都是交给赵跃的，都是赵跃给她打的借据。借款期限都是一年，按季度结息，月利率一分五。她共拿了8.1万元的利息，实际损失31.9万元。（六）周秀梅陈述证明，她听西关小学的一个姓王的老师说，跃丰公司产业多，房子多，钱存到赵跃家不碍事，利息比银行高，她就把钱存到赵跃的公司了。这个公司有固定门店对外进行宣传，她到公司考察，是赵跃接待的。2016年9月26日她到农业银行给赵跃转账20万元，赵跃拿出公司的制式借据给她写了一张借据，签了名字和身份证号码，盖上跃丰公司的公章。2017年4月20日她把10万元现金交给赵跃，赵跃给她打了一张借据。两张借据的期限都是一年，月利率2分，按月结息。她共收到利息5.8万元，实际损失34.2万元。她转账的账号后四位是9175，返利是打到她的卡号后四位6879的卡上的。姚兴云听说她在跃丰公司存款后，也到赵跃的公司存款了。（七）西宗梅陈述证明，她家人在跃丰公司附近上班，看到跃丰公司的广告牌，回家就给她商量把钱存到跃丰公司，她到跃丰公司了解，赵跃给她说跃丰公司实力雄厚，把钱存在跃丰公司安全，利息高。她想赚点利息钱，2017年3月15日向跃丰公司投资20万元，7月15日投资10万元，8月15日投资5万元。每次都是在跃丰公司交给赵跃的现金，赵跃给打的借据。借款协议期限都是半年，月利率一分五，到2017年10月15日就不再付她利息了。返款只有最后一次是打到她的工商银行账户内，其余给的都是现金。她实际损失32.825元。（八）卓莉陈述证明，她家亲戚许燕在跃丰投资公司上班，许燕告诉她，有钱存到跃丰公司安全，赵跃借给别人的钱都是用房产作抵押的，给的利息还高，让她有钱就存到跃丰公司，她想赚点利息，才在跃丰公司投资的。2017年2月3日投资15万元，是通过尾号四位数4870的卡转账的，2017年4月15日投资13万元，是给的现金，借款期限一年，利息15‰。2017年2月3日投资的15万元，给结了7个月利息，每月2250元，共计15750元。2017年4月15日投资的13万元，给了5个月的利息，每月1950元，共计9750元。除了拿到25500元利息，本金一分钱都没给，她损失了25.45万元。（九）吕东颖陈述证明，她家亲戚许燕在跃丰投资公司上班，许燕告诉她有钱存到跃丰公司安全，赵跃借给别人的钱都是用房产作抵押的，给的利息还高，她想赚点利息，才在跃丰公司投资的。2017年5月6日投资10万元，是通过尾号四位数7724的卡转账3万元，其余都是现金。借款期限一年，利息15‰。2017年6月4日投资10万元，全部是转账，期限半年，利息15‰，赵跃给她写了两张借据。除了拿到9000元利息，是打到她的尾号四位数7724的卡上的，本金一分钱都没给，她损失了19.1万元。她投资的20万元全部是她舅舅张怀海的钱，借据上写的是张怀海的名字，利息都是打到她的卡上的。（十）耿闫陈述证明，程秋叶对她说，在跃丰公司投资好几年了，每月都正常支付利息且本金随时取，她感觉不错，就到跃丰公司看看，程秋叶带她到跃丰公司，赵跃说给她月利率一分五比银行的利息高，她可以选择利息是月结还是季度结。赵跃说跃丰公司加上旁边的早餐店的房子是赵跃的，让她放心投资，她感觉跃丰公司有店面且实力雄厚，加上有朋友介绍，2016年11月13日，她从她的邮政储蓄银行账户（卡号后四位3549）里取的10万元在跃丰公司投资，她把钱给赵跃后，赵跃给她打了一张借据，期限一年，月利率1.5分。她共拿了10个月的利息，每月1500元，共计1.5万元。利息是赵跃每月打到她的邮政储蓄银行账户（卡号后四位3549）里的。她的投资款一分钱都没有返还，她实际损失8.5万元。（十一）董飞翔陈述证明，他家属和赵跃家属王翩翩原来是在一起销货的，开始存放到跃丰公司的本金和利息都取出来了。2017年2月8日，他又拿15万元现金到赵跃的公司，赵跃给他打的借据。2017年3月16日，他又拿20万元现金到赵跃的公司，赵跃给他打的借据。两张借据的借款期限一年，按季度结算，月利率为千分之十五，他共计结算了6个月的利息3.15万元。本金一分钱都没拿到，实际损失了31.85万元。两张借据的金额共计35万元，借款合同的原件被赵跃收回去了，又给他重新打了一张借据。（十二）沈秀娟陈述证明，2014年的时候，她到跃丰公司投资8万元钱，就小燕一个人在公司，小燕打电话给赵天君，赵天君给她打好借据后，小燕带她到农行通过转账的方式把钱转走了。借款期限九个月，这笔钱赵跃还过了。赵跃还钱时，说一些鼓励她的话，让她继续投资。2016年9月17日，她拿16万元现金到赵跃的公司，赵跃给她打的收据，借款期限一年，按季度结算，利率月息2分。共结了12个月的利息3.84万元，本金一分钱都没给。她实际损失12.16万元。（十三）马树启陈述证明，他三叔张西秋介绍说灵璧有个跃丰投资公司，公司老板赵跃是朋友，把钱投资在跃丰公司，利息给月利率一分五，比较安全。这个公司有固定门店对外进行宣传，路过都能看到。他到公司去考察，赵跃给他介绍跃丰公司的实力很雄厚，有很多资金，在跃丰公司投资一定安全，给的月利率是一分五，他看到利息比较高，公司实力看起来比较大，就投资了。2016年12月2日，他到跃丰公司，赵跃拿出公司的制式借据给他写了一张借据，期限一年，月利率一分五，赵跃在借据上签名和身份证号码，盖了跃丰公司的公章，赵跃给他一个户名赵跃的卡号后四位4174的银行账号，让他把投资款打到账号里，他按照账号打了10万元钱。他是通过他的农业银行账户，户主李莉（他家属），卡号后四位6475，分两笔共转账10万元。到2017年6月2日，赵跃支付给他9000元的利息，后来一直没有付利息，他实际损失91000元。（十四）程月华陈述证明，2017年3月份，她听说钱存在跃丰公司不碍事，有人在里边存过。她想获取点利息，就到跃丰公司去看看，公司里有巧石，说还有房子，她才把钱存在里边的。2017年3月21日，她投资6万元，月利息千分之十五，期限一年，共结了两次利息，每次2700元，共计5400元，给她的都是现金。她实际损失54600元。（十五）曹虎陈述证明，赵跃岳母给他介绍说，赵跃开收粮食的厂，还有投资公司，说收粮食需要现金，问他可有钱借给赵跃用，月利率一分五。他问他父亲曹玉喜可能借，他父亲说也借钱给赵跃了，能正常支付利息，他才准备借钱给赵跃用的。2016年7月11日，他通过网银转账给赵跃15万元，赵跃给他写了一张借据，到期后，赵跃又给他换据了。他用户名曹虎卡号后四位3178的农业银行账户把投资款15万元转账到赵跃的卡号后四位4174的农业银行账户，他共拿了29250元的利息，实际损失120750元。（十六）曹玉喜陈述证明，赵跃的岳母叶立云和他家是邻居，在他家饭店当服务员。说如果有钱借给闺女（赵跃妻子王翩翩）家使用，说收粮食需要现金，利息高，达到月利率千分之十五。2016年7月2日，他把现金5万元交给叶立云，叶立云把赵跃打的借条交给他。借据上期限三年，按年结息，年利率千分之十五。到现在为止，利息和本金一分钱都没有给。（十七）刘銮华陈述证明，跃丰公司叫小燕的给她说，把钱存在跃丰公司利息高，赵跃做事稳当。2017年7月23日和24日，她共拿了20万元现金投到跃丰公司，赵跃给她打了借据，月利息千分之十五，月结息，借款期限一年。她在8月24日、9月24日结了两次息，共计6000元，实际损失19.4万元。（十八）戚玉妹陈述证明，她姑父张怀彬和赵跃是邻居，张怀彬说把钱放在赵跃的投资公司很好，到月就结息。她到公司考察，公司有固定门店对外宣传，路过都能看到。赵跃接待她说，跃丰公司实力很雄厚，有很多资金，把钱投资在跃丰公司一定安全，月利率一分五，她看利息比银行高并且公司实力看起来比较大，2016年11月22日，她把5万元现金交给赵跃时，赵跃拿出公司的制式借据给她写了一张借据。2017年2月23日、5月22日、8月23日分别给她2250元利息，共计6750元利息，是赵跃通过银行转账给她的，她的卡号后四位7998。后来没有付利息，本金一直没有返还，她实际损失43250元。（十九）戚东杰陈述证明，他姐夫张怀彬和赵跃是邻居，张怀彬说要有钱放到赵跃的投资公司，赵跃家有钱有门面还有宝马车，不碍事，利息还高，到月就结息。公司有固定门店对外宣传，路过都能看到。他到公司考察，赵跃接待他说，跃丰公司实力很雄厚，有很多资金，把钱投资在跃丰公司一定安全，月利率一分五，他看利息比银行高并且公司实力看起来比较大，就在跃丰公司投资。2017年3月1日，他把20万元现金交给赵跃，赵跃拿出公司的制式借据给他写了一张借据。他结了两次利息，共计1.8万元，实际损失18.2万元。（二十）张雅丽陈述证明，她朋友说钱存到赵跃的理财公司了，公司信誉好，利息比银行高，如果有钱可以存到赵跃的公司。这个公司有固定门店对外宣传，路过都能看到。她到公司考察，赵跃说跃丰公司实力很雄厚，有很多资金，把钱投资在跃丰公司一定安全，月利率一分五。她看利息比银行高并且公司实力看起来比较大，就在跃丰公司投资。2016年7月17日，她存了5万元，期限一年，利息是千分之十五，到期后她又转到里面了。赵跃给她打的是2017年7月17日的借条。2017年4月28日，投了5万元，是给的现金，利息是千分之十五，2017年6月27日投了10万元，是用她丈夫王凯的农业银行账户转账（银行卡后四位1272）到赵跃的卡号后四位4174的账户里。借钱给赵跃时，赵跃拿出公司的制式借据给她写了三张借据。她总共结了11250元的利息，实际损失188750元。（二十一）王名陈述证明，许燕在跃丰公司工作，她和许燕聊天时，赵天君过来对她说，把钱存在这里放心，一个月能给一分五的利息，还说家里有70亩地，县南高桥有一个粮食收购点，有六间门面。每个月能及时把利息打到她的卡上。她听了觉得不错，就问许燕可有人来这放钱，许燕对她说，有人来放钱是赵天君、赵跃办的，利息都能给。她又问许燕，拿钱干什么用的，许燕说，赵天君有厂、收购点。她当时没决定，到了2017年2月份，她觉得许燕在赵天君的公司工作几年了，钱放给赵天君应该能及时给利息，她又去问赵天君能不能及时按月给利息，赵天君说能。她把7万元借给赵天君，赵天君让许燕带她到农民大街的农行，让她把钱转账到赵跃的卡上。回到公司，赵天君给她出具一张收据，从那以后的半年时间里，她的支付宝上每个月都能收到1050元。到了2017年8月14日，赵天君把出具给她的原借据收回，由赵跃重新给她出具一张收据，到了2017年10月份以后，她就收不到利息了。她去找赵天君，赵天君说暂时没有钱，做生意出点事，钱没要回来，赵跃出差了，有钱再给。到了今年春节前，他们十几个人到赵天君家要钱，赵天君说每人领1000元钱留过年，过完年三年内把他们的本金都还清，不给利息了，他们不少人都同意了，但是她没领到钱。她的7万元是2017年2月4日转账到赵跃的卡里的，她共得到7350元利息，实际损失了62650元。（二十二）马苗苗陈述证明，她听别人说钱存到跃丰公司，利息高还安全，她到跃丰公司，是赵跃接待的。2016年9月29日，她通过银行转账在跃丰公司投资5万元，赵跃给他写的借据，期限一年，按季度结息，月利率千分之十五。她的工商银行账户卡号后四位1472，赵跃通过微信转账给她9000元的利息，实际损失4.1万元。（二十三）何西慧陈述证明，她在赵跃的隔壁租房做生意，赵跃开投资理财公司，她问赵跃妈理财公司是干什么的，赵跃妈说有钱存到那利息高。她看见公司店面内有营业执照，以为是正规公司，2016年9月13日，她带15万元现金到跃丰公司，把钱交给赵跃，赵跃给她打了一张借据。借款期限半年，利息是千分之十五，月结息。2016年11月13日，她又带5万元现金到跃丰公司交给赵跃，赵跃给她打了借据，借款期限一年，利息是千分之十五，月结息。2016年9月13日的15万元，她拿了11个月的利息24750元，2016年11月13日的5万元她拿了9个月的利息6750元，共计拿了31500元的利息，都是现金，实际损失16.85万元。她没去跃丰公司投资前，到跃丰公司咨询时，公司的工作人员许燕说公司是赵天君的，后来她投资时，是赵跃给她打的借据，她问怎么是赵跃给她出具借据，许燕说是一样的，又没分家，赵跃只是管理，老大赵飞负责矿山采石，赵龙负责收购粮食，赵天君是董事长。她相信后才投资的。（二十四）姚兴云陈述证明，她听周秀梅说赵跃的跃丰公司产业多、房子多，家还是灵璧的，钱放到那里利息比较高，她到跃丰公司考察，赵跃介绍说跃丰公司的实力很雄厚，有很多资金，把钱投资在公司一定安全，公司给的月利率是2分，她看利息比较高，并且公司的实力看起来比较大，就在跃丰公司投资。她在跃丰公司存款四次，2016年4月21日，她带15万元现金到跃丰公司，赵跃给她打了一张借据。2016年5月21日，她带5万元现金到跃丰公司，赵跃给她打了一张借据。2016年9月21日，她带10万元现金到跃丰公司，把钱交给赵跃，赵跃给她打了一张借据。2016年12月21日，她带着10万元的现金到跃丰公司，把钱交给赵跃，赵跃给她打了一张借据。她共投资了40万元，借据上的期限都是一年，月利率2分，月结息。2017年6月2日，赵跃支付给她9000元的利息，后来一直没有付利息返还本金。2016年4月21日的15万元，利息结算到2017年9月21日，共计5.1万元。2016年5月21日的5万元，利息结算到2017年9月21日，共计1.6万元。2016年9月21日的10万元，利息结算到2017年9月21日，共计2.4万元。2016年12月21日的10万元，利息结算到2017年9月21日，共计1.8万元。她共投资40万元，共计收到利息10.9万元，实际损失29.1万元。（二十五）李敬芝陈述证明，他是通过赵跃岳母叶立云介绍在跃丰公司投资的，叶立云说有钱借给赵跃用，给一分五的利息，并说不要怕，赵跃家是收粮食的，还有好几辆车。因为跃丰公司给的利息比银行利息高，他把钱存到赵跃的公司了。2015年7月4日存的10万元，一年，利息一分五，到期后，他又转存到里面了。到2017年7月4日，他又转存到里面了。赵跃给他打了借条。2016年7月9日，他又借给赵跃10万元。借钱给赵跃时，赵跃用公司的制式借据给他写的二张借据。他共投资了20万元，都是现金。到现在为止，2015年7月4日的10万元，给了利息3.6万元，2016年7月9日的10万元，给了1.8万元的利息。2015年7月4日的10万元到了2017年7月4日，他共计收了3.6万元的利息，2017年7月4日他把利息的3万元钱加上原来的10万元钱，又借给赵跃，所以有一张2017年7月4日13万元的借条。他共计结算了5.4万元的利息，实际损失14.6万元。（二十六）赵天荣陈述证明，她知道赵天君家开投资公司，给的利息比银行高，赵天君家属说钱存在那里不碍事，2016年9月3日，她投资10万元，借款期限三个月，到期后赵跃把原来的借条收回，又给她重新打一张2017年1月2日的借据××7年3月7日投资了30万元。每次投资都是在跃丰公司里给的钱，2016年9月3日的10万元是交给赵跃的，借据也是赵跃给她打的。2017年3月7日的30万元，她去投资，赵跃不在，钱是交给赵天君的，赵跃回来后给她打的借据。期限都是一年，利率是月息千分之十五。2016年9月3日给的10万元结了三个季度的利息，每季度4500元，2017年3月7日的30万元，结了二个季度的利息，每季度4500元，共计收到2.25万元。到2017年9月就不再付她利息了。她实际损失37.75万元。（二十七）田金苗陈述证明，她通过她妈赵天荣介绍到跃丰公司投资的。她妈说钱投到跃丰公司给的利息比银行高，安全不碍事。2017年5月9日投资3万元，期限3个月，到期后赵跃给她结了利息1350元，她又续存了5万元，赵跃把原来的借据收回又给她重新打了一张8万元的借据，借据日期是2017年8月9日，借款期限半年，利息千分之十五，按季度结息。2017年8月1日她又带着她父亲田恒海到跃丰公司投资3万元，赵跃给她父亲打了借据，期限是半年，利息千分之十五，按季度结息。每次投资都是给的现金。她就拿一次利息1350元现金，实际损失108650元。（二十八）王维陈述证明，2012年左右，王翩翩对她说，赵天君开了跃丰投资公司，让赵跃在店里具体负责，说如果有钱放给跃丰公司用，给一分五的利息。2012年她第一次拿5万元现金交给王翩翩，王翩翩给她打了借据。后来追加了三四次现金投资，都是赵跃签字、换据。每次换据，赵跃都会说很多让她放心的话，她有一张2017年9月18日的条子，当时她想把钱拿出来，赵跃还说让她放心，说钱放在那里安全，她又续了一年。她共计投资20万元，全部是现金。她有两张借据，每张都是10万元，借据上期限一年，月利率一分五。到2017年9月，赵天君和赵跃共计支付她5万多的利息。2017年9月资金链就断了，不能再付本金和利息了。她实际损失15万元。（二十九）王平平陈述证明，2012年左右，王翩翩对她说，赵天君开了跃丰投资公司，王翩翩说是法人代表，赵跃在店里具体负责，说如果她有钱放给跃丰公司用，给一分五的利息。2012年她第一次拿30万元现金交给赵跃，赵跃给她打了借据。2015年她又投资10万元，赵跃给她换了40万的据，期限一年，月利率一分五。到2017年9月，赵天君和赵跃共计支付她10万多的利息，后来没有付利息返还本金，她实际损失30万元。（三十）倪玉梅陈述证明，她父亲在赵天君家开的投资公司对面中科小区居住，她去投资公司问问是怎么投资的，赵天君说给她2分的利息，还说做粮食生意收入非常好，还有早餐店生意也很好，她就放心把钱投资到跃丰公司了。2013年她投资5万元，是赵天君出具的借据，借款日期一年，借款到期后，她又带着17万元加上到期的5万元，还有沈秀娟的8万元，一共是30万元，当时赵天君说只有存到30万元才能给2分钱的利息。赵天君给她出具借条后还给她说，看看学校老师可有投资的，让她给宣传到公司投资。过了七八个月，沈秀娟急等用钱，她去找赵天君要钱，赵跃给她转了8万元，赵跃把赵天君给她出具的借据收回去，换成赵跃的借据了。她问赵天君怎么是赵跃出具借据，赵天君说一大家没有分家，谁打借据都一样。借款到期后，跃丰公司没有还款，她到法院起诉，法院把借据收回去了，已经作出民事调解书。她有三张借据，2017年2月9日的12万元，2017年5月6日的13万元，2017年9月1日的35万元，跃丰公司共计欠她60万元。（三十一）李亚陈述证明，他和赵天君比较熟悉。赵天君对他说有钱就存到投资公司。2017年8月5日，赵跃到他家，他给了赵跃18万元，又通过网上转账给赵跃32万元，是转到赵跃的农业银行卡上的，赵跃给他出具了借据，利息是按月支付，每月1万元。借据上没有约定借款期限，约定如果他需要用钱，提前一个星期通知赵跃。他实际损失49万元。（三十二）夭磊陈述证明，他认识王翩翩，王翩翩说家里成立一个投资公司，如果有钱就存到投资公司。王翩翩把他和崔梅带到跃丰公司的办公室，赵天君接待的，赵天君说家里有两辆汽车，房产能值四五千万，让他们不要怕。借钱时，赵跃拿出公司的制式借据给他写的借据，借款期限一年，月利率一分五，月计息。赵跃把他带到银行，他通过银行卡转账，共投资30万元。跃丰公司不能支付后，赵跃把他原来的借据收回去，又重新给他打了一张借据，说2018年2月15日归还。（三十三）崔梅陈述证明，她认识王翩翩，王翩翩说家里成立投资公司，如果有钱就存到投资公司。王翩翩带她到跃丰公司，赵跃接待她的，赵跃、赵天君、王翩翩说家里财产雄厚，做生意，没有分家，钱投到公司不要怕，她就投资了5万元。第二次是她和夭磊一起去的，赵天君和赵跃都在场，赵天君给他们说，家里有两辆汽车，房产能值四五千万，让他们不要害怕，她就陆续投资了。她有两张借据，其中一张是2017年6月25日的40万元的，借款期限一年，利率千分之十五，是赵跃签的字和跃丰公司的公章，另一张借据是借款到期后，赵跃不能支付，就把原来的借据收回去，又重新给她出具一张借据，承诺到2018年2月15日还款，承诺日期到后也没有偿还他。她投资有的是现金，有的是转账，本金金额是60万元。（三十四）王备备陈述证明，她认识王翩翩，知道王翩翩家开投资公司，听说公司给的利息比银行高，投资不碍事，她想赚点利息，就把钱投到跃丰公司。2017年4月11日，她带10万元现金到跃丰公司，赵跃给她出具一张借据，期限半年，利率是千分之十五，她收到利息1.8万元，实际损失8.2万元。（三十五）王佰跃陈述证明，跃丰公司有固定门店，有招牌，还有显示屏，有滚动字幕，写着利率。跃丰公司给的利息比银行高，2013年6月开始在跃丰公司投资10万元，到2014年连本带利拿回来了，得到的利息1.8万元。他把这个信息告诉他儿子和儿媳，2015年2月22日，他儿媳刘莉莉用农行卡转账到赵跃的农行卡上10万元。2016年10月9日和2016年11月18日，他用农行卡转账到赵跃的农行卡上10万元和15万元，他家共投了35万元。一个季度给4500元利息，打到个人卡上的，刘莉莉投的10万元，到2016年2月份，拿到利息1.8万元，把旧的借据收回，给换了一个新的借据。到2017年2月份又给利息1.8万元，收回旧借据换了借据，到2017年5月份，给了一个季度的利息4500元，后来就不给利息了。他的两笔10万元和15万元本金，分别给两个季度的利息9000元和1.35万元，两个借据没有换过，从2017年8月份，跃丰公司就不给利息了。他家共得到6.3万元的利息，分别打到他的个人卡上和刘莉莉的个人卡上的。他家共投本金45万元，收回本金10万元，得到利息共计8.1万元，实际损失26.9万元。（三十六）周娟陈述证明，她家住跃丰公司对面的中科小区，知道赵跃家开投资公司。她到公司考察，许燕说把钱投到赵跃家的公司不碍事，利息比银行高。2015年12月份她通过转账给赵跃的农行卡里5万元，赵跃给她出具了借据。2017年1月21日，她取出现金5万元交给赵跃，赵跃给她出具了借据。她收回四五千元利息，2017年1月份的借款到期后，赵跃不能支付本金和利息了，2018年5月20日，赵跃给她定还款计划，把她的原来的借据收回去了，给她出具一张借据。（三十七）刘丹妮陈述证明，她小姨程秋叶在跃丰公司存钱，每三个月固定给利息，月息一分五，她知道这个情况，就决定把钱投资到跃丰公司。2016年2月15日，她和她小姨电话约定把5万元交给她小姨代办投资，她到跃丰公司门口见到见到跃丰公司门头上横挂着跃丰公司的招牌，屋里有个30岁左右的女营业员。她把现金5万元交给她小姨，把她的身份证号和农业银行卡号提供给她小姨，她因上班就走了。后来，她小姨把赵跃写的借据给她，从那以后每一个季度，跃丰公司把利息2250元（每个月750元）打到她的卡上，一年打了四次。2017年2月份，赵跃打电话对她说她的钱快到期了，是续签还是把本金提走，她表示继续存钱，并说再追加3万元是否还是原利率支付利息，赵跃说可以。她又提了现金3万元到跃丰公司，赵跃不在，公司的女营业员收她的3万元现金后，把她原来的5万元借据给她，把赵跃签名的盖有跃丰公司章的8万元的借据交给她。从那以后，赵跃向她的卡上打过两次利息（每一季度3600元），以后再也没有利息了。她打电话问赵跃，赵跃说公司出问题了，资金链断了。后来她找赵跃多次要钱，没有给。赵跃共付给她六次利息1.62万元，她实际损失6.38万元。（三十八）程秋叶陈述证明，她家住跃丰公司对面的中科小区，赵天君对她说如果有钱，把钱放在投资公司，给一分五的月息，随时用随时给，稳当放心。2015年她第一次投资，她拿10万元现金交给赵跃，赵跃给打的条子，赵天君也在旁边，说让她放心，需要用钱说一声，随时能给她。她一年换一次据，中间还有过追加本金的，现在她手里有15万元的借据，月息一分五，她投资的15万元都是现金，获取利息是汇款到她的中国银行卡。到2017年9月，赵天君和赵跃共计支付给她5万多元的利息，后来一直没有付利息返还本金。她实际损失10万元。（三十九）姜荣萍陈述证明，她知道赵天君有一个石料加工厂，听说赵天君和两个儿子赵飞、赵跃开投资公司。她到投资公司了解，赵天君说借钱用于做生意，没有风险，让她放心，需要用钱提前一天打招呼就能把钱拿回来。2015年她第一次投资了10万元，赵跃打的借据，赵天君也在旁边，说让她放心，需要用钱随时来拿。到2017年3月25日和3月30日，她共计投入本金100万元，是赵跃换的据，加盖跃丰公司的公章。她获取20多万元的利息。投资的钱有部分现金还有银行转账。借据上的期限是一年，月利率2分，月结息。她实际损失80万元。四、证人证言（一）许燕证言证明，她从2013年或2014年三四月份到2017年12月份在跃丰公司上班的，跃丰公司经营投资理财。她刚上班时，如果赵跃不在的时候有客户来投资，赵天君也给别人打借据，从2016年以后赵天君就不给投资人打借据了。有投资人来投资，赵天君就给说公司交给赵跃管理，赵飞管理南边厂，赵龙管理收购。如果投资人让赵天君打借据，赵天君就说和赵跃谁打都一样，没分家，放心存不要怕。她知道赵天君给王名和卓莉打过借据，王名和卓莉到公司投资时，赵跃不在公司，赵天君在公司，赵天君就给王名和卓莉打了借据。是她带王名到银行把钱转到赵跃的账户上，卓莉是拿现金去投资的，赵天君打过借据后，她就把卓莉的现金放到公司的保险柜里。王名的钱是7万元，卓莉的不是5万就是8万。公司就她和赵跃两个人，赵跃是法人代表、总经理，负责公司全面事务，她负责打扫卫生，接待客人，如果来人要存款她就打电话给赵跃，具体业务包括存款利息多少都是赵跃负责、决定的。跃丰公司从事存贷款业务，她没有见到过有关机构的批准文书，公司门上的电子屏上滚动字幕向社会宣传存贷款业务，她不知道投资人如何获取利益，不知道公司投资款人有哪些类型，不知道公司都用过哪些业务账户。跃丰公司收取客户投资款，都是赵跃负责的，不知道公司的存贷及支付利息由谁记账、保存，公司和客户签订借款协议都是赵跃负责的，不知道跃丰公司参与投资的客户有多少人，不知道赵跃吸收别人存款的用途，不知道公司吸收了多少投资款、如何向客户支付利息。她没有推荐过客户来公司存款。给投资者的利息多数是赵跃支付的，有时赵跃不在办公室，有人打电话说来结利息，她告诉赵跃，赵跃把利息钱准备好放在保险柜里，别人来拿她就把钱交给人家。公司没有会计，不知道公司可有账目。不知道赵跃给人结算利息的钱的来源，不知道赵跃在外边有没有投资。（二）赵飞证言证明，四五年前，赵跃不能办金卡，让他去办理，他在灵城西关工商银行办理一张尾号4854的银行卡，一直是赵跃使用，他没有使用过这张卡。（三）王翩翩证言证明，她没有在跃丰公司任职过，不清楚跃丰公司成立的时间。跃丰公司的注册及变更资料显示她曾经担任过该公司的法人代表，她不知道，她没有到工商局办理过变更公司法人代表事宜，不知道公司成立时股东情况。跃丰投资公司成立后实际经营者是赵跃，她没有投资。（四）赵娜证言证明，她不清楚跃丰公司成立的时间，跃丰公司的工商注册资料的她是该公司的股东，她不知道。她没有在成立公司的相关资料上签过字，不知道公司成立时股东情况。跃丰公司成立后实际经营者是赵跃，她没有投资，该公司的资料显示的在成立该公司是投资20万元占公司40%股份，她不知道，上边的签名不是她本人签的。不知道有哪些人参与该公司经营，不清楚公司经营情况。（五）赵龙证言证明，他不清楚跃丰公司的成立时间，跃丰公司注册资料上登记他是法人代表，他不知道，他没有在成立公司需要的相关资料上签过字。他不知道公司成立的股东情况，公司成立后实际经营者是赵跃，他不清楚有哪些人参与经营，不清楚经营情况，公司注册及变更情况他不知道，他没有签过字。（六）刘超证言证明，2011年，赵跃找到他说要注册成立一个公司，他按照办理公司营业执照需要的材料让赵跃准备，赵跃准备好之后，他替赵跃到灵璧县工商局注册成立了跃丰公司。当时的法人代表好像是赵龙，股东是赵娜，他不清楚赵龙、赵娜可知道成立公司，他也没见过赵龙和赵娜，不知道材料上的赵龙和赵娜名字可是本人签的，不知道赵跃为什么不注册自己为公司的法人代表。跃丰公司经营范围好像是投资咨询、中介，公司注册资本50万元，公司是股份制性质，赵龙占60%股份，赵娜占40%。他不知道公司成立后的经营情况和变更情况，公司的纳税不是他代理申报的。（七）叶立云证言证明，赵跃是她女婿。赵跃成立公司她不知道，她在曹玉喜家的饭店干过服务员，赵跃没有经她的手向曹玉喜借钱。赵跃没有经她的手向李敬芝借过钱。她没有向外界宣传过，谁有钱借给赵跃用，赵跃给的利息高还安全。（八）赵天君证言证明，赵跃是他三儿子。跃丰投资公司成立有三四年了，他不知道公司是谁成立的，跃丰公司平时是赵跃负责经营管理的。他不参与公司的经营管理，孙拉拉和陈广强和他是邻居，当时到跃丰公司投资，二人不相信赵跃，非要他给出具借据，他就给出具了借据，钱是交给赵跃的。张怀彬去投资时，也不相信赵跃，非要他给出具借据，他就给出具了借据。他给陈广强和孙拉拉出具的都是15万元的借条，给胡振玲、张怀彬出具的都是40万元的借条。借条上加盖了跃丰公司的公章，他在借据上签了名。这些钱都交给赵跃了，孙拉拉和陈广强的钱，法院已经判决了，陈广强的钱他已经还清了，他没有给卓莉、王名、王俊斗等人出具过借条，他没有介绍别人到跃丰公司投资。五、被告人供述赵跃供述证明，他是从2012年开始在跃丰公司工作，是该公司法人代表，公司还有一个业务员叫许燕。跃丰公司是2011年11月22日在灵璧县工商局注册成立，成立时的法人代表是赵龙，2013年7月18日变更为王翩翩，他是2015年11月2日担任公司法人代表的。公司经营范围是投资理财咨询服务、房地产中介咨询服务，公司地址灵璧县灵城镇罗河西路，门面店面有跃丰公司广告牌，公司的经营模式是社会上的一些人员到公司咨询理财，他就告诉这些人，钱存到他那安全，想什么时候要就什么时候还，客户有的是带现金，有的转账。客户投资期限一般都是半年、一年，最低三个月，月利息1.5分到2分不等，有的是按月支付，有的是按季度支付。他把从社会上吸收的存款再转借给别人使用，从中赚取利息差价。公司从事存贷款业务没有经过有关机构批准或同意，借款协议都是他和客户签订的，客户到公司投资后，他给客户打收据一式二份，一份交给客户，另一份他保管，自从资金链断裂后，这些协议找不到了。跃丰公司在外有债权，吴斌欠他150万元，刘培才欠他70万元，朱广让欠他60万元，陈天宇欠他70万元，杨春欠他50万元，都是本金。因为他借出去的钱，利息不好收回，他借人的钱到期就要偿还利息，还有的客户要取回存款，他的资金链就比较紧张，2017年开始，资金链就断裂了，目前跃丰公司处于破产状态，到法院起诉他欠钱的，和客户协商制定还款计划，还有准备卖房子还账。他的名下没有资产，房子都是老房子，公路局对面四间三层房子是分给他的，房产证是他爸赵天君的名字，没有过户。他没有担任跃丰公司法人代表之前，公司也是他经营的。王月华的两张共计21万元的借条，王俊斗的八张共计104万元的借条，王艳的一张20万元的借条，是他书写，他认可。王景志的一张6万元的借条是他书写，但是这笔借款他已经偿还过了。梁金辉的两张共计60万元的借条，秦秀梅的四张共计40万元的借条，马树启的一张10万元的借条，程月华的一张6万元的借条，曹虎的一张15万元的借条，刘銮华的一张20万元的借条，戚玉妹的一张5万元的借条，戚东杰的一张20万元的借条，张雅丽的三张20万元的借条，王名的一张7万元的借条，曹玉喜的一张5万元的借条，马苗苗的一张5万元的借条，何西慧的二张20万元的借条，姚兴云的四张40万元的借条，周秀梅的二张30万元的借条，西宗梅的一张35万元的借条，卓莉（陆洪旺）的二张28万元的借条，张怀海（吕东颖）的二张20万元的借条，耿闫的一张10万元的借条，董飞翔的一张35万元的借条，沈秀娟的一张16万元的借条，李敬芝的一张23万元的借条，借条都是他书写，他认可。以上共计26户，借款金额共计621万元，都是他借的，他认可。他借钱没有账本，借谁钱就给谁打借条，公司除了他对外借钱，没有别人对外借钱。公司是在灵璧的第九生活及时空快讯上做广告对外宣传。2011年他在外地上学，他用他弟弟赵龙的身份信息到灵璧县工商局注册成立跃丰投资公司，赵龙不知道他拿赵龙的身份信息注册公司，注册成立公司时，赵龙的名字是他代替赵龙签的，公司的性质是股份制，赵娜不知道赵娜是股东，公司注册资本是50万元，赵龙占60%，赵娜占40%，注册成立后一直没有经营。2013年变更法人代表为王翩翩，是他去工商局变更的，王翩翩没有去，王翩翩的名字是他签的。到2013年底，他负责经营管理，王翩翩没有参与。因为别人经常问王翩翩是谁，他需要给人解释，到2015年法人代表变更为他自己了。开始从社会上吸收存款，公司章程、股东会议记录、公司会议记录都是假的，公司没有账目，全凭投资人手里的借据到公司结账。投资人带现金到跃丰公司投资，一般情况下把现金放在公司的保险柜里，别人来借就转借了，时间长了没有人借，他就存到卡里。公司在灵璧徽商银行办理的对公账户，办好后一次没使用过，平时公司使用的账户都是他的农业银行卡，别人去投资一般都是打他电话，他父亲赵天君没有参与公司的经营管理。他父亲给孙拉拉、陈光强、张怀彬、胡振玲出具过借条，这几个人都是他的邻居。对于被告人赵跃的辩护人提出本案是单位犯罪的辩护意见。经查，《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，或者公司设立后以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案被告人赵跃成立投资公司的目的是为了进行非法吸收公众存款犯罪活动，故不应以单位犯罪论处。辩护人的此节辩护意见，本院不予采纳。本院认为：被告人赵跃违反金融管理法规,扰乱金融秩序,非法吸收公众存款,造成报案的40名存款人直接经济损失共计1100元,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人赵跃犯罪事实存在，罪名成立。被告人赵跃归案后能如实供述主要犯罪事实，可依法予以从轻处罚。辩护人提出的合理辩护意见，本院予以采纳。根据被告人赵跃的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条，第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（九）项、第三条之规定，判决如下：一、被告人赵跃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。二、被告人赵跃违法所得依法予以追缴后发还被害人（详见清单）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月31日起至2025年5月30日止。罚金、违法所得于本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张海军审 判 员  马自卫人民陪审员  陈 亚二〇一九年十月三十一日书 记 员  杨一丹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的,属于第规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。附：集资参与人名单、集资金额：1、王月华21万元；2、王艳20万元；3、王景志6万元；4、梁金辉60万元；5、秦秀梅40万元；6、周秀梅30万元；7、西宗梅35万元；8、卓莉28万元；9、吕东颖20万元；10、耿闫10万元；11、董飞翔35万元；12、沈秀娟16万元；13、马树启10万元；14、程月华6万元；15、曹虎15万元；16、刘銮华20万元；17、戚玉妹5万元；18、戚东杰20万元；19、张雅丽20万元；20、王名7万元；21、曹玉喜5万元；22、马苗苗5万元；23、何西慧20万元；24、姚兴云40万元；25、李敬芝23万元；26、赵天荣40万元；27、田金苗11万元；28、王维20万元；29、王平平40万元；30、倪玉梅60万元；31、李亚50万元；32、夭磊30万元；33、崔梅60万元；34、王备备10万元；35、王佰跃25万元；36、周娟10万元；37、刘丹妮8万元；38、程秋叶15万元；39、姜荣萍100万元；40、王俊斗104万元。