吉林省扶余市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0781刑初239号 公诉机关吉林省扶余市人民检察院。 被告人刘贺，男性，1986年5月29日出生，汉族，初中,户籍所在地吉林省榆树市，经扶余市公安局决定,于2018年8月3日被刑事拘留;因涉嫌犯有信用卡诈骗罪，经扶余市公安局决定，于2018年8月7日被取保候审。 被告人刘贺犯信用卡诈骗一案，由扶余市人民检察院于2019年8月21日以扶检一部刑诉〔2019〕59号起诉书，向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶余市人民检察院指派检察员叶海山出庭支持公诉，被告人刘贺到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省扶余市人民检察院指控： 2018年7月26日17时许,犯罪嫌疑人刘贺持有被害人陈某1交通银行信用卡(（崔某名),在扶余市三岔河镇东北街隆昌二期楼下的洋洋超市,利用POS机刷走现金5000元。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：1.书证:扶余市公安局协查财产通知书两份、返还笔录、到案经过等2.证人赵某、崔某的证言;3.被害人陈某1的陈某2;4.被告人刘贺的供述与辩解。 公诉机关认为：被告人刘贺冒用他人信用卡进行盗刷,数额较大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定,提起公诉，请依法判处。 被告人对事实及罪名无异议。 经本院审理查明： 2018年7月26日17时许,犯罪嫌疑人刘贺持有被害人陈某1交通银行信用卡(（崔某名),在扶余市三岔河镇东北街隆昌二期楼下的洋洋超市,利用POS机刷走现金5000元。 认定上述事实的证据如下： 1、被告人刘贺供述，我盗刷了陈某1的信用卡。是2018年07月27日在扶余市洋洋超市内发生的。就是陈某1要我帮他办贷款，我就给他办着，上个月27号下午我们一起去了洋洋超市，我从他卡里面划出了5000元。2018年07月25日陈某1找我要我给他办贷款，于是我就给他寻思给他联系,于是陈某1去了长春找我,到了长春我们俩一起去了经开大厦三楼给他办贷款,到了那里我们发现办贷款就是办信用卡，于是陈某1就办理了交行的信用卡，额度是6000元人民币的，到了07月27日我们俩一起到了扶余,我们俩到了他们家里,我说:我给你办个POS机，刷的时候能省50元钱，于是陈某1就带我去了洋洋超市，就在洋洋超市我从陈某1的信用卡里刷出了5000元人民币，但是陈某1并不知道我刷了他的钱，就是这么一个经过。就是我和陈某1还有洋洋超市的收银的女的。就是用的洋洋超市的POS机把钱刷到了我的银行卡里，我又用我的银行卡,通过农行的自动提款机转到了给我们办POS机的人。因为那个人要给我们办POS机。这个人我平时叫二哥，真名我不知道。我是给陈某1办的。陈某1他不知道我用他的信用卡转走了5000元人民币。5000元人民币是分2次转走的,一次是在扶余市的农行转账了2500元,第二次是在长春给了二哥现金1700元，剩下的800元钱在我这里。是农行的卡，我的卡，卡号是×××。和陈某1之间没有债务纠纷。就是朋友关系。陈某1去了长春找我,他到长春找我的时候有他、他老丈人、还有两个我不不认识，都是他找的办贷款，到了长春我们一起去了经开大厦三楼给他办贷款,到了那里我们发现办贷款就是办信用卡,于是陈某1就办理了交行的信用卡,他还给其他人也办理信用卡留下的手机都是他的，他办的信用卡额度是6000元人民币的，到了7月27日左右我俩一起从长春取的信用卡,取信用卡的他给他老丈人办的信用卡取出来了,然后我们俩一起到了扶余,我们俩到了他们家里吃饭，我说:我给你办个POS机，刷的时候能省50元钱，他说你办吧你就整吧，于是陈某1就带我去了洋洋超市,就在洋洋超市我从陈某1的信用卡里刷出了5000元人民币，刷卡的时候陈某1在屋里了,但是陈某1并不知道我刷了他的信用卡的钱,就是这么一个经过。就是用的洋洋超市的POS机把钱刷到了我的银行卡里，我又用我的农行银行卡,通过农行的自动提款机转到了给我们办POS机的人。是因为那个人给我们办POS机。这个人我平时叫二哥，真名我不知道。办POS不需要钱。我想把5000元返还给陈某1，希望他对我谅解。我有现金,派出所工作人员帮我从微信中提现了,我用这钱返还给陈某1。 2、被害人陈某1陈某2，经营一家马肉馆。我报案，我卡里的钱被人盗走了。我是今天下午6点多发现被盗走的,在隆昌二期洋洋超市发生的。2018年7月份具体哪天我记不清了，刘贺找到我，说要给我办几张信用卡，让我再帮找几个人，也都能给办，然后我就和老家的朋友周祥武、崔某、高丽波一起和刘贺去了长春一个办公地方,也不是银行，然后给我四个人都办理了信用卡,给我办的是交通银行的信用卡，然后又过了几天，7月27日刘贺给我电话说信用卡下来了,我又和他去的长春,还是当时办卡的那个地方取的信用卡，当时信用卡没有交到我手里，被刘贺拿着了，刘贺说要给我这卡绑定一下、现在没有钱、要两三天有钱了能到我手，然后我就和他一起回了扶余，他直接去的我家，到了我家之后,他说要用两个钱，需要用他自己的卡透支两个钱，接着我就带着他去了洋洋超市，到了洋洋超市之后，他没让我进屋，让我在外面等着,然后我在外面等了他一会我就进屋了,进屋之后他已经完事了，他又对我说他要找个银行,再取出点钱花,然后我带着他又去的李家店往街里来的道北的一家邮政银行,他取了五千元，然后我俩回家了，当时我又问他啥时候能把卡给我，他说三两天就能给我,接着之后的两天我天天都给刘贺打电话,问他啥时能把卡给我，他说马上，然后上周日7月29日早上8点多，我接到当时给我办卡的工作人员的电话,说我的卡下来了,里面的钱5000元被透支出去了,然后我问被谁透支了,这个工作人员问我这个卡在谁那呢，我说在刘贺那呢,这个工作人员说只有拿卡才能透支钱,接着我就知道我的钱被刘贺透支走了,然后我去镇郊派出所报案了,接着镇郊派出所的工作人员就和我去的我家,当时刘贺在我家呢,镇郊派出所的工作人员问刘贺怎么回事，刘贺承认了在7月27日在洋洋超市透支了我信用卡的五千元的事情,刘贺说他是把我信用卡里的钱通过POS机透支出去转到他的另外一张银行卡中,然后他说周一也就是7月30日就能把卡给我拿回来，那透支的五千元也都在卡里了，卡拿回来我就正常使用了,然后镇郊派出所的工作人员就走了,刘贺也回榆树了，但是7月30日刘贺没有给我送来卡，也没有给我钱,然后这几天我天天给他电话要卡要钱，他一直又说周三给我送过来,一直到今天周四,刘贺来到扶余说要给我送卡,然后我俩在今天晚上六点多在德卡新城门前见面,见面之后,他把卡给我了,但是他又说,这信用卡里透支的钱还没有返还回来,卡里没有钱,然后让我再找张另外一张卡,说一会就把那天从我信用卡里透支的五千元钱,往我找到的这另外一张卡里打,接着我就找来了一张邮政卡,他把这张我找来的邮政卡拍了张照片，然后我就跟他说透支我信用卡里钱的事情,我俩吵吵了几句，然后吵吵期间，他说当时27日在洋洋超市透支我信用卡的五千元,转到他卡里了，随后他在邮政支出的五千元钱，就是在我信用卡里透支的钱,我听到后我就去镇郊派出所报案了,接着镇郊派出所就把这个案件交给你们了，就这么个经过。刘贺说我卡里没有钱,他帮着我绑定一下银行卡信用卡里两三天就能有钱了。刘贺说卡里没有钱，给我管着，绑定完银行卡过两天就能有钱了。和刘贺就是朋友关系，今年春天在牛市场认识的。他提出的他能办理下钱快的信用卡，然后我找的他。我、我老家的朋友周祥武、崔某、高丽波。在长春的一个办公的地方，具体是什么地方我也不知道,办理的是交通银行和邮政的信用卡，但是邮政的信用卡没下来呢。办理的交通银行的信用卡额度是5000-20000元的。7月27日刘贺提出用pos机透支点钱，然后我知道隆昌二期洋洋超市那里有POS机能刷卡，我就带他去的。7月27日当时在洋洋超市刘贺在透支我交通银行信用卡里的钱我不知道。我在门外。他让我在门外等一会。他没有让我进屋，他说他进屋刷一下卡就出来。7月29日我接到给我长春给我办理信用卡的工作人员电话，说我卡已下来了,而且里面被透支走5000元钱,我问对方工作人员，我信用卡的钱怎么被透支的,被谁透支的,对方工作人员告诉我说初办的信用卡密码都在信用卡上贴着呢，卡在谁手里谁就能透支走钱，然后当时我的卡在刘贺那里了，我就知道我的卡钱被刘贺透支走了。现在这张信用卡在我这里，今天下午刘贺给我的。5000元没有还款。刘贺刘贺说透支我卡里的卡还别人2500元,剩下的钱买了一个手机,他从我信用卡透支出来钱以后转到他邮政卡里了，当天晚上他让找个邮政银行支钱，我俩在新区那天邮政网点的自动取款机上取了5000元，其中有个二哥他给汇了2500元，我俩就走了，第二天他去火车站附近买了一个手机。在长春说过给我办POS机，我说我不会，我说我要是刷钱我就去洋洋超市刷去。刘贺转给他二哥2500元没有跟我说。办POS是否需要用钱办我也不清楚。我下来的那张卡是崔某的，那张卡刘贺扣了好处费900元。刘贺后来跟我说了扣了卡里剩下5100元，扣了900元点费。我俩取的是崔某的信用卡,信用卡卡号是×××。崔某是我找的给我办信用卡，当时留的也是我手机号。我以前没有办理过信用卡。崔某是我老丈人。 3、证人赵某陈某2，洋洋超市个体。2018年07月26日下午有人去我家刷信用卡，并且我通过我家POS机查询当天下午5点多的时候有人来过我家刷信用卡。我记得当时是两个人，并且我刚刚调取过监控显示我家那天下午是两个男的去的，有个矮个男的先进屋的、另外一个男的过了得有1分多钟才进屋的。正常P0S机刷卡一分钟就都能完事。一个矮的，另外一个高的，其他的记不住了。 4、证人崔某陈某2，陈某1找过我给他办信用卡。大约得有20天左右。去长春办的信用卡。有我、陈某1、还有陈某1找的。就我能办下来贷款，其他人的都不合格。刘贺我不认识，我姑爷陈某1认识。我当时在家里了,陈某1找的我让我给他办信用卡,我在家里等着他们了,陈某1和刘贺还有两个人去我家接的我,然后我们直接就去长春了,在长春刘贺就带着我们几个办信用卡,在一个大厦里,我们几个人的个人征信都打了,当时填单子的时候就我自己合格,其他的人都不合格，办完卡我们大伙就都回来了,后来大伙就都分开了。办的是什么银行的信用卡我也不知道。留的是我自己的手机号。就是给我姑爷陈某1用的。因为我之前贷款过，比较好办，所以就用我的了。我不知道额度，办这张卡是为了给我姑爷陈某1买马用。刘贺从信用卡里转走钱的事情我当时不知道,这张卡一直在我姑爷陈某1手里,我是今天才知道的。 5、被告人刘贺的银行流水，记载刘贺的银行流水。 6、返赃笔录，2018年08月03日，扶余市公安局东北派出所在办理刘贺信用卡诈骗案中，案发后刘贺将赃款5000元返还被害人。 7、到案经过，2018年08月02日，扶余市公安局东北派出所接到陈某1报案称其信用卡被人盗刷，工作人员立即将行为人刘贺从陈某1家抓获归案。 8、公民户籍信息证明，被告人刘贺系成年人，无前科劣迹。 综上证据，被告人刘贺对信用卡诈骗的事实供认不讳，被害人陈某2及证人证言证实的情况一致，据此，被告人刘贺信用卡诈骗的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。 本院认为，被告人刘贺冒用他人信用卡进行盗刷,数额较大,其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人当庭认罪、案发后将赃款返还给被害人，可酌情从轻处罚。经委托社区矫正部门调查、评估，被告人刘贺符合社区矫正适用条件，可宣告缓刑，实行社区矫正。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人刘贺犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金20000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后三日内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长 房立坤 人民陪审员王洪丽 人民陪审员王秀丽 二〇一九年十月二十五日 书记员 董                   超