福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0123刑初241号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人倪平妹，女，1965年6月5日出生于福建省罗源县，汉族，小学文化程度，无固定职业，户籍地福建省罗源县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年6月29日被刑事拘留，同年8月6日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2019]227号起诉书指控被告人倪平妹犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉。被告人倪平妹到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年11月至2016年3月期间，被告人倪平妹在其位于罗源县起步镇港头村桥下33号的家中组织500元、1000元不等的民间标会五场，具体情况如下： 1．第一场会包括会东95名，金额500元整，于2012年11月15日整会，至2018年2月15日结束，每年开展标会18期（每年1、3、5、7、9、11月各加标1期）。被告人倪平妹以“赛芳”名义作为会员参加该会1名。由于资金链断裂，该会于2017年8月15日“倒会”，被告人倪平妹已开展标会85次，累计收取会款334.4077万元。其中，倪平妹自己缴纳会款7.9226万元，向其他会员收取会款326.4851万元。 2．第二场会包括会东77名，金额1000元整，于2014年2月20日整会，至2018年11月20日结束，每年开展标会16期（每年2、5、8、11月各加标1期）。被告人倪平妹以“赛芳”名义作为会员参加该会1名。由于资金链断裂，该会于2017年8月15日“倒会”。被告人倪平妹已开展标会55次，累计收取会款334.2162万元，其中自己缴纳会款为10.2103万元，向其他会员收取会款为324.0059万元。 3．第三场会包括会东85名，金额1000元整，于2015年3月27日整会，至2020年6月27日结束，每年开展标会16期（每年3、6、9、12月各加标1期）。被告人倪平妹以“赛芳”名义作为会员参加该会2名。由于资金链断裂，该会于2017年8月15日“倒会”。被告人倪平妹已开展标会38次，累计收取会款235.9865万元，其中倪平妹自己缴纳会款为9.7635万元，向其他会员收取会款为226.223万元。 4．第四场会包括会东81名，金额1000元整，于2015年11月18日整会，至2020年11月18日结束，每年开展标会16期（每年2、5、8、11月各加标1期）。被告人倪平妹以“赛芳”名义作为会员参加该会2名。由于资金链断裂，该会于2017年8月15日“倒会”。被告人倪平妹已开展标会27次，累计收取会款150.9151万元，其中倪平妹自己缴纳会款为6.7606万元，向其他会员收取会款为144.1545万元。 5．第五场会包括会东87名，金额1000元整，于2016年3月23日整会，至2021年1月8日结束，每年开展标会18期（每年1、3、5、7、9、11月各加标1期）。被告人倪平妹已开展标会25次，累计收取会款147.4554万元，其中倪平妹自己缴纳会款为2.4万元，向其他会员收取会款为145.0554万元。 被告人倪平妹组织的上述五场民间标会收取会款共计1202.9809万元，其以“赛芳”名义作为会员参加其组织的标会4场6名，交纳会款共计18.757万元，其作为会东按期交纳会款共计18.3万元，非法吸收公众存款为1165.9239万元。被告人倪平妹造成会员损失共计140.1715万元，其中陈某A21.1474万元、叶某A5.7461万元、王某6.8807万元、林某A6.6655万元、游某23.0013万元、叶某B12.5427万元、刘某3.6104万元、黄某8.568万元、叶某C7.4148万元、叶某D5.1958万元、叶某E2.9537万元、叶某F8.4062万元、张某2.9537万元、林某B3.7104万元、陈某B4.6382万元、李某5.9074万元、江某4.1247万元、叶某G2.9237万元、林某C1.302万元、林某D2.4788万元。 案发后，被告人倪平妹被连江县公安局民警抓获。 上述事实，被告人倪平妹在开庭过程中无异议，并有被害人陈某A、叶某A、王某、林某A、游某、叶某B、刘某、黄某、叶某C、叶某D、叶某E、叶某F、张某、林某B、陈某B、李某、江某、叶某G、林某C、林某D20人陈述及辨认笔录，民间互助会会单，房产登记信息证明、协助冻结财产通知书，被告人倪平妹的供述、户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明，到案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人倪平妹违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款1165.9239万元，且造成直接经济损失达140.1715万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人倪平妹归案后坦白认罪，并自愿具结认罪认罚，依法从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条规定，判决如下： 一、被告人倪平妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月29日至2023年4月28日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人倪平妹应退赔被害人经济损失人民币140.1715万元（其中陈某A21.1474万元、叶某A5.7461万元、王某6.8807万元、林某A6.6655万元、游某23.0013万元、叶某B12.5427万元、刘某3.6104万元、黄某8.568万元、叶某C7.4148万元、叶某D5.1958万元、叶某E2.9537万元、叶某F8.4062万元、张某2.9537万元、林某B3.7104万元、陈某B4.6382万元、李某5.9074万元、江某4.1247万元、叶某G2.9237万元、林某C1.302万元、林某D2.4788万元）。 三、冻结在案的罗源县松山镇渡头村1号菁华园6＃楼601单元房产，由冻结机关移送执行，依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶宇衍 人民陪审员  薛 丽 人民陪审员  薛蔚红 二〇一九年十月二十三日 书 记 员  陈 怡 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。