湖南省益阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）湘09刑终271号原公诉机关益阳市赫山区人民检察院。上诉人（原审被告人）莫佑英，女，1959年6月13日出生，汉族，湖南省益阳市人，中共党员，高中文化，退休干部，住益阳市赫山区桃花仑街道办事处康复路社区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年7月17日被刑事拘留，同年8月24日被逮捕。现羁押于益阳市女子看守所。辩护人周福康，湖南君见律师事务所律师。上诉人（原审被告人）潘建伟，男，1971年6月23日出生，汉族，广东省广州市人，大学本科文化，无职业，住益阳市赫山区西流湾。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年8月10日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押于益阳市看守所。指定辩护人李照，湖南天声律师事务所律师。湖南省益阳市赫山区人民法院审理赫山区人民检察院指控原审被告人莫佑英、潘建伟犯合同诈骗罪一案，于2019年6月27日作出（2019）湘0903刑初68号刑事判决。原审被告人莫佑英、潘建伟不服，向本院提起上诉。本院于2019年8月1日立案受理，于2019年8月20日通知检察机关阅卷。本院依法组成合议庭，于2019年10月16日公开开庭进行审理，益阳市人民检察院指派检察员詹世平出庭履行职务，上诉人莫佑英及其辩护人周福康、上诉人潘建伟及其辩护人李照到庭参加诉讼。现已审理终结。原审认定：2016年，被告人潘建伟向被告人莫佑英提议以购买旭华农贸综合大市场（以下简称“旭华农贸市场”）的名义，拿益阳市旭华房地产开发有限公司（以下简称“旭华公司”）所有的旭华农贸市场去抵押贷款。莫佑英、潘建伟在明知自己无履行合同能力的情况下，虚构已经办好以旭华农贸市场作抵押在北京某银行贷款8000万元的手续以及莫佑英在长沙有88亩土地的履约能力，并且可以用在北京贷款的8000万元支付旭华农贸市场的购房款。在取得旭华公司法定代表人樊某清的信任后，2017年1月3日莫佑英、潘建伟以益阳市恭和院养老公寓有限公司（以下简称“恭和院公司”，莫佑英为该公司实际控制人，该公司无资产，无场地）的名义与旭华公司签订《房地产转让合同》，以5000万元的价格从旭华公司处购买旭华农贸市场。莫佑英、潘建伟明知其虚构的在北京贷款8000万元不可能到位，便提议以旭华公司名下的3000余万元房产作抵押向银行贷款。2017年1月4日旭华公司与恭和院公司签订《房地产借贷抵押担保合同》，约定旭华公司将其名下的3000万元房产借给恭和院公司作为向银行贷款的抵押物，所贷得款项归旭华公司所有，用于解除旭华农贸市场第一层和第二层在农商银行的800万元贷款抵押，贷款的债务以及利息由恭和院公司承担。因莫佑英个人征信不能通过银行贷款，莫佑英便以3分的月息向朱某群借款900万元，但莫佑英向樊某清隐瞒了与朱某群借款月息为3分的情况。2017年1月10日，莫佑英以其与朱某群签订的月息1.2分的《借款合同》骗取樊某清与朱某群签订400万元的《抵押合同》。2017年1月23日，莫佑英再次以其与朱某群签订的月息2分的《借款合同》骗取樊某清与朱某群签订500万元的《抵押合同》。之后，朱某群分四次向莫佑英支付了900万元的情况下，莫佑英仅向樊某清支付340万元，向樊某清隐瞒了朱某群已经支付560万元的情况，而该560万元被莫佑英陆续支付给潘建伟39.1万元，其余的500余万元被其偿还个人债务和潘建伟的个人债务。因340万元不足以解除旭华农贸市场在农商银行的抵押，莫佑英、潘建伟又提出以旭华农贸市场第三层作抵押去银行贷款。在取得樊某清的同意后，2017年5月4日莫佑英、潘建伟与蔡某成签订《借款合同》，双方约定恭和院公司以旭华农贸市场第三层作担保在蔡某成处借款1000万元。2017年5月8日，蔡某成与旭华公司签订《抵押合同》，双方约定旭华公司使用旭华农贸市场第三层为莫佑英在蔡某成处借款1000万元作抵押。莫佑英、潘建伟对樊某清称，因未先期支付利息，得先支付利息后，蔡某成才会放款。樊某清便按潘建伟的要求于2017年6月16日转账80万元到潘建伟指定的银行账户上，潘建伟仅向蔡某成支付利息20万元，其余60万元被其用于往返柬埔寨的机票以及在柬埔寨的消费等。至今樊某清未收到其1000万元的借款。2017年11月21日，旭华公司的法定代表人变更为樊某军，但樊某清仍是旭华公司的实际控制人。原判认定上述事实的证据有恭和院公司申请新建养老院的请示、项目立项批复、情况说明及证明、房地产抵押价值预评估函等书证、被害单位法定代表人的陈述、证人樊某军、莫某平、盛某华等人的证言、被告人莫佑英、潘建伟的供述等证据。湖南省益阳市赫山区人民法院判决：一、被告人莫佑英犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金二十万元；二、被告人潘建伟犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十万元；三、被告人莫佑英、潘建伟的违法所得继续予以追缴，退赔被害人。原审被告人莫佑英的上诉意见及辩护人的辩护意见为：1、莫佑英未向樊某清讲已经办好以旭华农贸市场作抵押在北京某银行贷款8000万元的手续，没有虚构在长沙有88亩工业用地的履约能力；2、《房地产转让合同》、《房地产借款抵押合同》并未实际履行，即使莫佑英有虚构事实和隐瞒真实情况的事实，但其主观上没有非法占有的目的，没有因为签订上述合同而骗取旭华公司财物，不构成合同诈骗罪；旭华公司为莫佑英个人担保向朱某群所借的900万借款，不属于旭华公司所有，莫佑英没有骗取旭华公司财物，不构成合同诈骗罪。请求改判无罪。原审被告人潘建伟的上诉意见为：原审判决与事实不符，量刑过重；其辩护人的辩护意见为：潘建伟主观上没有非法占有的目的，没有实施以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物的行为，不构成合同诈骗罪。经审理查明，2016年6月6日，益阳市恭和院养老公寓有限公司（以下简称“恭和院公司”）向益阳市赫山区民政局在益阳市赫山区兰溪镇金石村新建益阳市恭和院养老公寓养老院，但该养老院未取得《养老机构设立许可证》，且无资产，在金石村无房产及土地。因上诉人（原审被告人）莫佑英征信记录不好，无法注册法人代表，莫佑英便安排其妹莫某平担任恭和院公司法人代表，莫佑英为实际控制人。2016年，上诉人（原审被告人）潘建伟向上诉人莫佑英提议以购买旭华农贸综合大市场（以下简称“旭华农贸市场”）的名义，拿益阳市旭华房地产开发有限公司（以下简称“旭华公司”）所有的旭华农贸市场去抵押贷款。2017年1月3日，莫佑英、潘建伟在取得旭华公司法定代表人樊某清的信任后，在明知自己无履行合同能力的情况下，虚构已经办好以旭华农贸市场作抵押在北京某银行贷款8000万元的手续以及莫佑英在长沙有88亩土地的履约能力，并且可以用在北京贷款的8000万元支付旭华农贸市场的购房款的事实，以恭和院公司的名义与旭华公司签订了《房地产转让合同》，以5000万元的价格从旭华公司处购买旭华农贸市场。莫佑英、潘建伟明知其虚构的在北京贷款8000万元不可能到位，便提议以旭华公司名下的3000余万元房产作抵押向银行贷款。2017年1月4日旭华公司与恭和院公司签订《房地产借贷抵押担保合同》，约定旭华公司将其名下的3000万元房产借给恭和院公司作为向银行贷款的抵押物，所贷得款项归旭华公司所有，用于解除旭华农贸市场第一层和第二层在农商银行的800万元贷款抵押，贷款的债务以及利息由恭和院公司承担。因莫佑英个人征信不能通过银行贷款，莫佑英以建设恭和院养老公寓的名义向朱某群借款900万元，并约定月利率为3分，但莫佑英向樊某清隐瞒了与朱某群借款月息为3分的情况。因在政务中心办理抵押不支持3分的月息，朱某群与莫佑英于2017年1月10日、2017年1月22日分别签订2份借款合同，分别约定莫佑英以年利率15%、24%向朱某群借款400万元、500万元。2017年1月10日莫佑英以其与朱某群签订的年利率15%的借款合同骗取樊某清、旭华公司以益国用（2015）第D00339、D00007的房产为莫佑英向朱某群借款400万元提供抵押担保，2017年1月23日莫佑英再次以其与朱某群签订的年利率24%的《借款合同》骗取樊某清、旭华公司以房产为莫佑英向朱某群借款500万元提供抵押担保。2017年1月18日、24日莫佑英、潘建伟分两次向朱某群出示借条，分别借款100万元、300万元，月息3分。2017年1月26日、2017年3月1日莫佑英分三次向朱某群出示借条，分别借款100万元、200万元、300万元，月息3分。之后，朱某群分四次向莫佑英支付了900万元，莫佑英仅向樊某清支付340万元，向樊某清隐瞒了朱某群已经支付560万元的情况，而该560万元被莫佑英陆续支付给潘建伟39.1万元，其余的500余万元被其偿还个人债务和潘建伟的个人债务。因340万元不足以解除旭华农贸市场在农商银行的抵押，莫佑英、潘建伟又提出以旭华农贸市场第三层作抵押去银行贷款。在取得樊某清的同意后，2017年5月4日莫佑英、潘建伟与蔡某成签订《借款合同》，双方约定恭和院公司以旭华农贸市场第三层作担保在蔡某成处借款1000万元。2017年5月8日，蔡某成与旭华公司签订《抵押合同》，双方约定旭华公司使用旭华农贸市场第三层为莫佑英在蔡某成处借款1000万元作抵押。莫佑英、潘建伟对樊某清称，因未先期支付利息，得先支付利息后，蔡某成才会放款。樊某清便按潘建伟的要求于2017年6月16日转账80万元到潘建伟指定的银行账户上，潘建伟仅向蔡某成支付利息20万元，其余60万元被其用于往返柬埔寨的机票以及在柬埔寨的消费等。至今樊某清未收到其1000万元的借款。2017年9月5日樊某清代表旭华公司作为甲方与作为乙方的恭和院公司法人代表莫某平对2017年1月4日签订的《房地产借贷抵押担保合同》签订情况说明，约定旭华公司与恭和院公司在签订《房地产转让合同》和《房地产借贷抵押担保合同》之前，双方已确定由甲方提供房地产抵押担保，由乙方贷款，所贷款项归甲方所有，用于乙方购买旭华农贸市场的价款需先支付偿还甲方在农商银行的贷款，从而解除旭华农贸市场一、二层的抵押。另查明，2017年11月21日，旭华公司的法定代表人变更为樊某军，但樊某清仍是旭华公司的实际控制人。莫佑英、潘建伟名下的房产均被查封或抵押。案发后，上诉人莫佑英、潘建伟均被抓获归案。证明以上事实的证据有：1、报案报告，证明2017年9月23日旭华公司向益阳市公安局控告莫佑英、潘建伟用虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法对旭华公司及其法定代表人樊某清实施合同诈骗。2017年10月23日恭和院公司向益阳市公安局赫山分局控告胡某慧、蒋某和、“蒙某”等人对恭和院公司实施诈骗。2、房屋产权情况，证明所有权属于潘建伟的赫山区金银山办事处西流湾社区701被法院查封；所有权属于莫佑英的房屋有资阳区长春镇五里堆居委会501室、赫山区桃花仑办事处桃花仑社区301、赫山区桃花仑办事处康富南路居委会一至三层、赫山区桃花仑办事处桃花仑社区101，其中赫山区桃花仑办事处桃花仑社区301、赫山区桃花仑办事处康富南路居委会一至三层的房产均被法院查封，资阳区长春镇五里堆居委会501的房产被抵押。湖南宏凯房地产开发投资有限公司名下的赫山区赫山办事处东风岭社区201室的房产被法院查封。3、租赁合同及催款通知，证明湖南宏凯房地产开发投资有限公司于2014年2月27日至2015年2月27日向益阳市国土资源规划设计测绘院租赁拓土资源交易测绘综合大楼第六层，并欠交租金和水电费221390元。4、民事起诉状及应诉通知书，证明2016年至2017年莫佑英向朱某群借款合计1215万元（旭华公司对其中900万元借款提供抵押担保）逾期未还款，朱某群向长沙市雨花区人民法院提起民事诉讼。5、民事判决书，证明2015年至2018年莫佑英经益阳市赫山区人民法院判决确认的债务为476.63万元。6、恭和院公司申请新建养老院的请示、项目立项批复、情况说明及证明，证明2016年6月6日恭和院公司向益阳市赫山区民政局申请在益阳市兰溪镇金石村新建益阳市恭和院养老公寓养老院，益阳市恭和院养老公寓未在益阳市赫山区民政局取得《养老机构设立许可证》。益阳市赫山区发展和改革局同意恭和院公司开展养老院建设项目，该局仅对该项目的立项请示进行备案登记，项目总投资及资金来源均由企业自筹，该局对该项目无相关扶助政策。7、赫山区兰溪镇金石村村民委员会证明，证明恭和院公司、莫佑英与潘建伟在赫山区兰溪镇金石村无任何房产、土地，金石村未向莫佑英、潘建伟出示住所证明。8、工商登记资料，证明益阳市恭和院养老公寓有限公司、益阳市双错层新能源科技有限公司、湖南宏凯房地产开发投资有限公司、长沙市世兴置业有限公司的工商登记情况；益阳市恭和院养老公寓有限公司的法人代表系莫某平；益阳市双错层新能源科技有限公司的法人代表系刘某强，股东为益阳市汽车运输公司、潘建伟、刘某强、刘某武；湖南宏凯房地产开发投资有限公司的法定代表人系莫佑英；长沙市世兴置业有限公司的法定代表人为李某胜。9、授权委托书，证明恭和院公司特别授权委托莫佑英签订与旭华公司有关房地产转让房地产借贷、抵押等合同、协议。10、房地产抵押价值预评估函，证明2016年9月21日深圳市同致诚土地房地产估价顾问有限公司长沙分公司对旭华农贸市场的价值评估为16072.09万元。11、房地产转让合同，证明2017年1月3日甲方旭华公司与乙方恭和院公司约定：甲方以5000万元的价格将益阳市秀峰西路288号的旭华农贸市场转让给乙方，签订合同7天内，乙方支付定金50万元，签订合同1个月内，乙方支付1600万元给甲方，签订合同4个月内，乙方支付3350万元。合同第四条特别约定“甲方自始至终参与乙方贷款合同的商谈与签订，并商同银行将乙方应付给甲方的款项直接支付到甲方指定的账户，乙方不得背着甲方单独从事贷款行为”。12、备忘录，证明2017年1月3日，莫佑英、潘建伟与樊某清签订备忘录，约定由莫佑英、潘建伟先行筹集800万元解除旭华农贸市场在益阳农商银行的贷款抵押，2017年1月15日前莫佑英、潘建伟向樊某清支付420万元。约定樊某清有偿提供旭华农贸市场给莫佑英、潘建伟抵押贷款8000万元用于解决莫佑英、潘建伟的购买资金缺口，如莫佑英、潘建伟存在民间借贷、抵押资产不足等影响后续操作的一切责任均由莫佑英、潘建伟承担。13、房地产借贷抵押担保合同，证明2017年1月4日旭华公司与恭和院公司约定：旭华公司用价值3004万元的住宅、商铺以2550万元为额度，以1.2分的月息，有偿提供给恭和院公司到银行抵押贷款。14、2017年9月5日旭华公司法人代表樊某清（甲方）与恭和院公司法人代表莫某平（乙方）对2017年1月4日签订的《房地产借贷抵押担保合同》的情况说明，证明签订的旭华公司与恭和院公司在签订《房地产转让合同》和《房地产借贷抵押担保合同》之前，双方已确定由甲方提供房地产抵押担保，由乙方贷款，所贷款项归甲方所有，用于乙方购买旭华农贸市场的价款需先支付偿还甲方在农商银行的贷款，从而解除旭华农贸市场一、二层的抵押（由甲方提供房地产抵押担保，由乙方贷款，但所贷款项归甲方所有，乙方必须全部交给甲方）。该情况说明上樊某清作为甲方、潘建伟、莫佑英作为乙方签名。15、合同编号为2017001、2017005的借款合同，证明2017年1月10日莫佑英以年利率15%向朱某群借款400万元，2017年1月22日莫佑英以年利率24%向朱某群借款500万元。16、合同编号为2017001、2017005的抵押合同，证明2017年1月10日旭华公司以益国用（2015）第D00339、D00007的房产为莫佑英向朱某群借款400万元提供抵押担保，2017年1月23日旭华公司以房产为莫佑英向朱某群借款500万元提供抵押担保。17、借款合同，证明2017年1月18日、1月26日、3月1日莫佑英分别向朱某群借款400万元、200万元、300万元，合计900万元，月利率为3%。18、借条及朱某群建设银行账户流水，证明2017年1月18日、24日莫佑英、潘建伟分两次向朱某群出示借条，分别借款100万元、300万元，月息3分。2017年1月26日、2017年3月1日莫佑英分三次向朱某群出示借条，分别借款100万元、200万元、300万元，月息3分。2017年1月18日至2017年3月1日朱某群分六笔向莫佑英转账交付借款共计1000万元。19、莫佑英建设银行账户流水，证明2017年1月18日至2017年4月12日，莫佑英向樊某清转账340万元、向赫山区人民法院执行局转账1481884元、向潘某军（潘建伟持有该账户）转账39.1万元、向谌某玲转账107万元、向陈某、高某飞、祝2艳、释某林等52人转账314万余元。20、借款意向协议书、借款合同、抵押合同及抵押备案资料，证明2017年5月4日恭和院公司向蔡某成借款1000万元，旭华公司以位于赫山区金银山办事处虎形山社区旭华新村二期商场201的房产向蔡某成提供抵押担保。21、恭和院公司东莞银行账户流水，证明2017年5月22日蔡某成向恭和院公司分两笔转账共计1000万元，同日该1000万元从恭和院公司转账至深圳市恒富成供应链有限公司。22、潘建伟出具的支出情况说明，证明潘建伟说明樊某清支付的80万元的支出情况：其中付给蔡某成20万元，付给胡某慧10万元用于招待、送礼和购买机票，为六人购买赴柬埔寨的机票4万元，支付30万元（换成美元）给“蒙某”，六人在柬埔寨消费13万元，为“蒙某”与胡某慧的两个马尼拉的朋友报销机票3万元，购买回深圳的机票支出2万元。23、照片及营业执照、房屋产权证、宗地图，证明潘建伟向樊某清提供的长沙市世兴置业有限公司的工商登记及其名下房产、土地的情况，其中潘建伟提供的长沙市世兴置业有限公司的营业执照上登记的法定代表人为莫佑英。24、会议纪要，证明2017年3月26日至2017年9月19日樊某清、贺某强、谢某军、聂某凡、莫佑英、潘建伟等人就抵押贷款8000万元、在朱某群处的500万元借款、在深圳的1000万元借款和付给潘建伟的80万元等问题开会协商的情况。2017年3月26日，潘建伟原抵押借款900万元部分资金未到位，提出将旭华农贸市场第三层抵押借款1000万元，他负责解决资金到位，莫佑英负责解决房产抵押的问题。莫佑英称8000万元贷款已全部谈妥，如果8000万元到位，一切问题都好解决。2017年8月11日，莫佑英称因特殊原因，放款要推迟，并放了一段录音称1000万元借款于8月16日放款，要求将期限宽限至8月25日。樊某清提出如果到8月25日1000万元仍不到位就解除合同，通过司法机关追究莫佑英一方的法律责任，并要求莫佑英就潘建伟骗取的80万元给一个说法。2017年9月5日，樊某清要求解除合同。莫佑英不同意，承诺由潘建伟说明80万元的用途。2017年9月13日，莫佑英称蒙某要求到国外去拿钱。樊某清提出他给潘建伟打了80万元利息，但蒙某一直没有放款，要求通过法律途径解决。同时要求拿回在朱某群处借款500万元而抵押的房产证。2017年9月19日，樊某清要求解除在深圳的1000万元借款的房产抵押，并要求拿回在朱某群处借款500万元而抵押的房产证。莫佑英提供了蔡某成、蒙某等人的身份信息和联系电话。25、授权委托书及公证书，证明委托人蔡某成委托受托人卢某到湖南省益阳市办理湘（2017）益阳市不动产证明第0007429号不动产登记证明项下的注销抵押登记事务。26、谅解承诺书，证明旭华公司与蔡某成达成和解，撤回对蔡某成合同诈骗的控告。27、身份信息，证明莫佑英、潘建伟的基本情况。28、抓获经过，证明莫佑英、潘建伟均系被抓获归案。29、辨认笔录，证明谢某军辨认出潘建伟，范某如辨认出莫佑英。30、被害单位法定代表人樊某清的陈述，证明2016年7月中旬的一天，莫佑英向他提出以5000万元的价格购买旭华公司名下的旭华农贸市场用于经营新能源汽车项目。莫佑英称自己是长沙市世兴置业有限公司、湖南宏凯房地产开发投资有限公司、益阳市恭和院养老公寓有限公司的老总，在益阳有一套独栋别墅、三百多平方米的门面，在北京有几套房子、一家餐馆，在长沙有一家餐馆以及在长沙市湘府路旁有88亩土地。他问莫佑英是否有资金购买旭华农贸市场时，莫佑英讲北京一家银行答应给她提供8000万元的贷款。他相信了莫佑英有购买旭华农贸市场的能力，并初步约定旭华农贸市场的价格为5000万元左右。2天后，莫佑英向他介绍了潘建伟，称潘建伟是其公司的副总。之后，莫佑英、潘建伟提出要在北京贷款8000万元，但没有那么多资产抵押，想拿旭华农贸市场作抵押，将贷款中的5000万元作购买旭华农贸市场的资金，剩余3000万元莫佑英、潘建伟自己用。他与法律顾问贺某强、聂某凡提出要到正规银行贷款，所贷的款要打入旭华公司账户，莫佑英、潘建伟答应了。2016年8月，莫佑英安排一家深圳的资产评估公司对旭华农贸市场的价值评估了1.6亿元。看过评估报告后，他告知莫佑英旭华农贸市场在益阳农商银行还有800万元贷款未还清，如进行交易需先向银行还款，解除旭华农贸市场一、二层的抵押。莫佑英称她向朋友去借1000万元用于归还旭华农贸市场在益阳农商银行的800万元贷款，且已经落实好。之后的几个月，莫佑英、潘建伟总是称她们的项目国家民政部批了，会有几个亿的资金，贷款马上会到，但没有兑现。另外他听说了莫佑英、潘建伟在社会上欠账的事，他就不想跟莫佑英交易了。后来莫佑英、潘建伟多次要他帮忙，他由于心软答应继续交易。莫佑英又提出其朋友的女儿可以借款1000万元用于解除旭华农贸市场在益阳农商银行的抵押，但需要房产抵押，想借他其他的房产去抵押贷款，他答应了。2017年1月3日，莫佑英称8000万元的贷款已经搞好了，国家民政部也会在年前给4000万元，他与莫佑英、潘建伟签了备忘录，双方同意由莫佑英、潘建伟筹集800万元先解冻旭华农贸市场在益阳农商银行的贷款抵押的楼层，确认以旭华农贸市场抵押贷款8000万元。签完备忘录后，经莫佑英、潘建伟提议，他与莫佑英、潘建伟签订了正式的《房地产转让合同》。2017年1月4日，莫佑英称在北京的贷款已经办妥，只要将旭华农贸市场在益阳农商银行的抵押解除，就可以去北京办理抵押贷款8000万元，急需他其他房产去抵押贷款1000万元，用于归还益阳农商银行的800万元。他与莫佑英、潘建伟又签订了《房地产借贷抵押担保合同》，约定旭华公司用价值3004万元的住宅、商铺以2550万元为额度，以1.2分的月息，有偿借给莫佑英到银行抵押贷款。2017年1月10日，莫佑英、潘建伟约他到了益阳市政务中心，莫佑英介绍了答应借钱给她的老板朱某群，要他的房产作抵押，并称朱某群当时只有400万元，剩余的资金马上到位。莫佑英给了一份其与朱某群签订的借款400万元的合同（年息15%），他与朱某群签订了一份《抵押合同》，他将国土证编号为益国用（2015）第D00339、D00007的房产抵押给朱某群。2017年1月19日，莫佑英向他的农业银行卡转了340万元，莫佑英称朱某群扣除了60万元利息。2017年1月23日，莫佑英、潘建伟又约他到了益阳市政务中心，给了一份其与朱某群签订的借款500万元的合同（年息24%），他与朱某群签订了一份《抵押合同》，将三千万元房产的剩余部分都抵押给了朱某群。之后他多次联系莫佑英、潘建伟问500万元借款的事，两人均称没有借到款，他就要求将抵押的房产权证拿回来，莫佑英、潘建伟均称朱某群收回贷款就会放款。因为银行规定需要一次性还了800万元到农商银行才能把抵押的房产证给他，所以他也未将340万元钱还到银行去。因恭和院公司的法定代表人是莫某平，在他的要求下2017年3月31日莫佑英、潘建伟带莫某平在《房地产转让合同》、《房地产借贷抵押担保合同》上补签了字。2017年4月，莫佑英和潘建伟分别电话联系他称北京的8000万元贷款手续已经批下来了，抵押就可以放款。向朱某群抵押借款的500万元没有放款，只能再想其他办法。莫佑英、潘建伟还称旭华农贸市场第三层没有被抵押，前期评估价值2000多万元，北京银行的总部、深圳分行都同意他们先用旭华农贸市场第三层去抵押贷款1000万元，把那1000万元还给农商银行，拿到房产证后再去贷款7000万元。他同意了。2017年5月8日，莫佑英在益阳市政务中心向他介绍了深圳的蔡某成。他问莫佑英为什么提供贷款的银行和基金公司变成了个人，莫佑英说蔡某成是公司的股东，要贷款必须由蔡某成签字。他与蔡某成签订了一份《抵押合同》，约定他将赫山区金银山办事处虎形山社区旭华新村二期商场201抵押给蔡某成，为恭和院公司的1000万元借款作担保。之后他多次催问那1000万元贷款的事，莫佑英、潘建伟一直说贷款没有到位，并说要先支付利息80万元给蔡某成，贷款才能到位。2017年6月16日他将80万元转到了莫佑英、潘建伟提供的银行账户（潘建伟弟弟的账户）上，但还是没有拿到贷款。莫佑英、潘建伟总是以各种理由和借款说贷款马上就会下来。潘建伟从柬埔寨回来后，他要求潘建伟告知那80万元的去向，潘建伟称已经用完了。2017年8月11日，他要求莫佑英就1000万元贷款和80万元利息的事给个说法，否则解除合同，莫佑英放了一段录音说北京一家银行2017年8月16日放款8000万元，并要求将期限延长至8月25日，但到了8月25日没有结果。2017年9月5日，他与莫佑英、潘建伟等人开会，要求解除交易，解除抵押，莫佑英不同意，并承诺就潘建伟那80万元的用途给个说法。在此情况下，他与莫佑英、潘建伟就《房地产转让合同》、《房地产借贷抵押担保合同》签了一个补充协议，说明当初签合同时已约定他提供房产抵押担保，莫佑英、潘建伟所贷款项必须交给他，并且莫佑英要潘建伟写了一份《潘建伟就2017年6月借款的大致支出情况》，说那80万元中付给蔡某成20万元，付给胡总10万元。其他支出50万元没有付利息，是莫佑英和潘建伟骗了他。2017年9月13日，他要谢某军、聂某凡找朱某群将莫佑英贷款500万元的抵押物拿回，莫佑英答应了，但又称朱某群在国外。他另外安排谢某军、聂某凡、樊某如跟莫佑英一起到深圳调查，发现是个骗局。他想核实莫佑英、潘建伟所说的那些资产，质问潘建伟说莫佑英在长沙是否真有88亩的工业用地，潘建伟称有，但莫佑英打断了潘建伟的话。为了进一步证实那块土地，他让潘建伟带他到了京珠高速庞世达工业园附近，潘建伟指着一块地称那块地以年租金500万元租给别人了。他经查询发现那块地不是莫佑英的。之后他告知潘建伟他要去报案，潘建伟称那块地肯定是莫佑英的，并在马良小区物业公司将那块地的资料打印出来，资料显示那块地是长沙市世兴置业有限公司，公司法人代表是莫佑英。到了2017年农历重阳节，他要莫佑英带樊某如、聂某凡找朱某群拿回500万元贷款的抵押物，莫佑英又称不认识朱某群，并在后来多次找借口拖延，不让他与朱某群联系。2017年11月，聂某凡联系上朱某群，但朱某群对500万贷款的事避而不谈。他到公安机关报案后，经公安机关调查发现早在2017年1月和2月朱某群就已经将500万元转账给了莫佑英。莫佑英、潘建伟就是骗他的房产去抵押借款自己用。后来朱某群到法院起诉他，他才发现莫佑英与朱某群另外签了一份月息3分的借款合同，莫佑英和朱某群在合伙骗他，他不会同意担保月息3分的高利贷。2017年11月21日，旭华公司的法定代表人变更为樊某军，但他仍是旭华公司的实际控制人。31、证人樊某军的证言，证明他于2017年11月21日开始担任旭华公司的法定代表人，旭华公司的实际控制人和经营者是堂哥樊某清。32、证人莫某平的证言，证明她系莫佑英的妹妹。2016年莫佑英注册益阳市恭和院养老公寓有限公司，但莫佑英因征信记录不好，不能注册法人代表，就要她当法人代表，以注册过关。她实际没有注资，也没有参与其经营活动。2017年2月，莫佑英又要注册益阳市双错层新能源科技有限公司，就要她丈夫刘某强当法人代表，她和刘某强不知道公司的具体情况。2017年3月31日，莫佑英让她到益阳与樊某清签了一个房地产转让合同。按照莫佑英的要求，2017年4月21日她与蔡某成签订了借款意向书，2017年5月4日她与蔡某成签订了借款合同，2017年5月8日她与樊某清签订了授权委托书，与蔡某成签订了抵押房产估价协议。33、证人盛某华的证言，证明他系旭华公司总经理。2016年7月的一天，莫佑英向他询问旭华农贸市场出卖的价格，他告知莫佑英价格为9000万元。莫佑英称她在北京、长沙、益阳都有资产，其中在益阳办了一家恭和院养老院，是省民政厅的项目，征了很多地，有上千个床位。莫佑英称价格过高，要找老板，他就将樊某清的电话告知了莫佑英。34、证人田某衡的证言，证明他系深圳市同致诚土地房地产估价顾问有限公司长沙分公司员工。2016年8月，莫佑英委托他对旭华公司的旭华农贸市场进行抵押价值评估。他向莫佑英通报预评估价格1.3亿元左右后，莫佑英提出她要去贷款8000万元，按照贷款抵押比例，市场价格必须评估到1.6亿元。他认为在评估30%的可控范围内，就按照莫佑英的要求将预评估价格提高到1.6亿元，然后以深圳市同致诚土地房产估计顾问有限公司长沙分公司的名义给莫佑英出具了一份房地产抵押价值预评估函，估价16072.09万元。他明确告知了莫佑英预评估仅供金融机构贷款初审用，如果要拿去抵押贷款，必须再进行一次评估，评估价值以评估机构出具正式的《房地产抵押评估报告》为准，但后来莫佑英没有要他出具。35、证人胡某球的证言，证明2016年5月他与潘建伟、潘某军签订购房合同，约定以430万元的价格将金豪宾馆的房产出卖给潘建伟、潘某军，但潘建伟、潘某军拿到他房屋产权后到处抵押借款，而欠他的购房款232万元一直未付。2016年6月，他通过潘建伟、李某伟等人的交谈，得知李某伟与潘建伟想将旭华农贸市场骗去贷款，然后不打算还钱，也还不起。旭华农贸市场一方提出要先交800万元解除银行的抵押，李某伟、潘建伟拿不出钱，李某伟要他出100万元，然后拿旭华农贸市场去抵押借款得钱，潘建伟称可以搞到几千万元。他知道那是犯法的，没有参与。因李某伟没有钱，与旭华一方谈不下去了。后来莫佑英到金豪宾馆住了几个月，长期与潘建伟在一起。36、证人双某的证言，证明2016年他与潘建伟、李某伟、莫佑英、胡某球住在赫山区金豪宾馆。潘建伟称其与李某伟和樊某清已经协商好以5500万元的价格将旭华农贸市场买下来，已评估1亿多元，然后以此去贷款8000万元，让他投资1200万元去运作。后来他发现无法运作，就放弃了。之后潘建伟联系了莫佑英出面去运作。潘建伟称拿旭华农贸市场去做新能源汽车项目，对于8000万元的借款，生意做得起就还，做不起就由法院拍卖。当时潘建伟欠他190万元，生活费都要找他借。后来听莫佑英、潘建伟讲，莫佑英是个大老板，在益阳有产业，有一个很大的养老院，在长沙有600亩土地。莫佑英还带他到高铁站附近看了一块地，然后以招待一家风投公司的名义向他借了14万多元，莫佑英、潘建伟一直未还钱。37、证人朱某群的证言，证明莫佑英以建设益阳市恭和院养老公寓的名义向她借款1215万元，其中莫佑英以个人名义、以旭华公司的房产作抵押分三次向她借款900万元，月息3分。2017年1月10日左右，莫佑英约她与旭华公司的一名男性员工在益阳市政务中心签订了一份《抵押合同》，由旭华公司以益国用（2015）第D00339、D00007房产为莫佑英向她借款400万元提供抵押担保。2017年1月18日，在房管局的抵押手续办理完后，她与莫佑英签订了一份借款金额400万元的《借款合同》，同时让莫佑英打了一张借款300万元、月息3分的借条（潘建伟也签了字），她转了300万元到莫佑英的建设银行卡上。2017年1月23日，莫佑英继续约她与旭华公司的那名男性员工到了益阳市政务中心的房管局窗口签订了一份《抵押合同》，由旭华公司以房产为莫佑英向她借款500万元提供抵押担保。第二天，她转了100万元到莫佑英的建设银行卡上，莫佑英和潘建伟又给她打了一张借款100万元、月息3分的借条。2017年1月26日，房管局的抵押手续办完后，她和莫佑英签了一份借款200万元的《借款合同》，签完合同后她转了200万元到莫佑英的建设银行卡上，莫佑英和潘建伟又给她打了一张借款200万元、月息3分的借条。2017年2月23日，莫佑英向她借剩下的300万元，并称借款合同以后再补。她便分两次共转了300万元到莫佑英的建设银行卡上。2017年3月1日，她与莫佑英补签了一份借款300万元的《借款合同》。因在益阳市政务中心办理抵押手续不支持3分的月息，她与莫佑英另外签了两份合同，其中借款400万元的年息是15%，借款500万元的年息是24%。2016年12月至2017年1月期间莫佑英还以自己的房产作为抵押分三次向她借款315万元，月息3分。莫佑英没有还过借款本金，支付了1个月的利息。38、证人聂某凡、贺某强的证言，证明均系旭华公司的法律顾问，2016年下半年至2017年1月3日均参加了樊某清与莫佑英、潘建伟就旭华农贸市场转让一事的谈判及《房地产转让合同》的签订。谈判时莫佑英、潘建伟提出其在北京80**万元贷款已经谈好，养老院项目国家民政部的4000万元资金已经落实好，在长沙有88亩土地等资产，有足够的能力支付旭华农贸市场的购房款。2017年8月11日起均参加了樊某清与莫佑英、潘建伟就深圳的1000万元贷款、80万元利息和向朱某群抵押借款的500万元开会协商的过程以及去深圳调查的过程。证明的上述部分内容与樊某清的陈述基本一致。39、证人樊某如的证言，证明2016年7月他听说恭和院公司的莫佑英要以5000万元的价格购买旭华农贸市场，莫佑英提出要用樊某清的资产抵押贷款给樊某清，用于还款给益阳农商银行，以解除旭华农贸市场一、二楼的抵押。他了解到莫佑英不讲信誉，在外边有“麻纱”，但樊某清急于卖出旭华农贸市场，没有相信他的话。2017年1月莫佑英以樊某清价值3000万元的门面及房产为抵押，从朱某群处借款900万元，但莫佑英说朱某群只给了400万元（莫佑英给了旭华公司340万元）。2017年5月莫佑英以旭华农贸市场三楼为抵押从深圳一家公司贷款1000万元。2017年9月，樊某清发现自己的房产被抵押，还付了80万元利息给潘建伟，但1000万元借款没有到账，可能被骗了。樊某清要去深圳调查，莫佑英与潘建伟带他、聂律师、谢某军到了深圳，但没有找到人。后来他多次联系莫佑英，提出要朱某群支付剩余的500万元或者返还抵押房产，但莫佑英不肯让他与朱某群见面。后来莫佑英称她欠朱某群40余万元的利息，所以朱某群没有交付剩余的500万元。2017年农历重阳节，他和聂律师要莫佑英带他们去见朱某群，但莫佑英说不认识朱某群，也不肯提供朱某群的电话。从深圳回来后，樊某清提出要潘建伟带其去长沙看一下莫佑英在谈判时所讲的88亩土地，潘建伟将樊某清、谢某军和他带到了长沙一个有两块荒地的地方。40、证人谢某军的证言，证明他系旭华公司的副总。2017年9月，他听樊某清说莫佑英以旭华农贸市场第三层作抵押在深圳蔡某成手中借款1000万元用于购买旭华农贸市场，但那笔钱一直没有支付。樊某清怀疑被骗，让他与樊某如、聂某凡一起去深圳落实蔡某成借款给莫佑英的情况。他们三人与莫佑英到了深圳后，没有找到蔡某成。回到益阳后，樊某清质问莫佑英、潘建伟在签订房地产转让合同前莫佑英所说的在长沙有88亩工业用地是否属实，潘建伟称肯定有，但莫佑英打断了潘建伟的话。三四天后，他提出拿回向朱某群借款500万元时抵押的房产，莫佑英称因她还有40万元利息未付给朱某群，所以朱某群没有交付那500万元。又过了几天，樊某清要去长沙核实莫佑英所讲的88亩土地，潘建伟带樊某清、樊某如到了长沙庞世达工业园附近，称那块地以年租金500万元租给了他人。樊某清让他在现场用手机做了定位。樊某清查询后得知那块地不是属于莫佑英，潘建伟称那块地肯定是莫佑英的，并且他有那块地的资料。潘建伟在马良小区一家打印店将长沙市世兴置业有限公司的营业执照、宗地图、产权证复印件打印出来交给樊某清，并称那块地是莫佑英在信用社工作时买下的，不登记在莫佑英名下，莫佑英有那个公司51%的股份。41、证人肖某国、陈某国的证言，证明2017年10月份的一天晚上9时许，一个名叫“潘总”的男子在马良小区物业办公室打印了公司营业执照、工程图纸等资料交给樊某清。“潘总”说在长沙有个大项目，有几十亩地，让樊某清相信他。樊某清不相信“潘总”，要他们照相、录像。42、证人胡某慧的证言，证明他在长沙做房产证抵押业务中介。2017年3月份，莫佑英以旭华农贸市场第三层作抵押担保，以益阳市恭和院养老公寓有限公司的名义借款1500万元，他将莫佑英发给他的房产证资料转发给蒋某和，蒋某和发给“蒙某”看过后称要到现场看看。一个星期后，莫佑英要“蒙某”、蒋某和等人到益阳看现场，蒙某称要动用律师调查，要先付10万元前期调查费用。他电话联系莫佑英后，莫佑英向他的建设银行卡上汇款10万元。当晚“蒙某”到了益阳，莫佑英对“蒙某”讲她交了几百万定金将旭华农贸市场买下了，樊总以旭华公司资产投入到养老项目中。“蒙某”通过微信发了蔡某成的资料给蒋某和，蒋某和转给他后，他发给了莫佑英，“蒙某”说到时抵押给蔡某成。第二天他将10万元现金交给了“蒙某”。然后，莫佑英带他们去看了旭华农贸市场，“蒙某”安排律师去房产部门调查和评估。接着他们看了莫佑英的养老项目，莫佑英称几百亩地都是她的，项目启动后国家补贴就会下来，偿还债务没有问题。几天后，蒋某和通知他带莫佑英、莫某平去深圳与“蒙某”、蔡某成、几个律师见了面，蔡某成与莫某平签订了《借款意向协议书》，然后进行了资产评估。几天后，他与莫佑英、莫某平、潘建伟一起到了深圳，按照对方要求，他与莫佑英到东莞银行开了一个账户。2017年5月4日，莫某平与蔡某成签订了借款合同。2017年5月5日蒋某和又通知他要交10万元，莫佑英将10万元转给了蔡某成。2017年5月8日蔡某成与旭华公司樊总在益阳市政务中心签订了抵押合同，办理了抵押手续，然后“蒙某”称放款会通知。过了一段时间，莫佑英说1000万元没有到账。2017年6月蒋某和带他与莫佑英去找了“蒙某”，“蒙某”与莫佑英谈好再交20万元就打款1000万元。2017年6月17日，莫佑英通过微信给他发了一张给蔡某成打款20万元的截图，他转给了蒋某和。又过了一段时间，1000万元还是没有到账，他和潘建伟、潘建伟的弟弟在广州找到“蒙某”，“蒙某”称投资方在柬埔寨，他们三人就与“蒙某”于2017年6月27日到了柬埔寨。“蒙某”又拖了10多天后，提出要4万美元才办，潘建伟就给了“蒙某”4万美元。又过了10多天，“蒙某”还不打款，他就逼“蒙某”将28万元人民币转入他的建设银行卡，他马上转给了潘建伟。关于潘建伟给樊总的开支说明第二条中，潘建伟称支付给他10万元，那是假的，他没有收到潘建伟的钱。第三条中潘建伟称6个人去柬埔寨的机票4万元，那是假的，他与潘建伟来回的机票、潘建伟的弟弟去柬埔寨的机票都是他出的钱，总共16000元，潘建伟没有给他钱，“蒙某”等三人的机票是自己买的。第四条中潘建伟称花30万元人民币换成美元交给他，要他交给“蒙某”，他当时给了“蒙某”4万美元，后来要回了28万元人民币。第五条中潘建伟、潘建伟的弟弟和他三人在柬埔寨的开支不到5万元，不是潘建伟所说的13万元。第六条中他两个朋友从马来西亚来回的费用7800元，潘建伟给了8000元，不是潘建伟所说的3万元。43、证人蒋某和的证言，证明他原系深圳市盈鑫仁资产管理有限公司大股东。2017年3月，胡某慧称益阳一个养老项目需要资金，他让胡某慧带养老项目的老板莫佑英直接与专门做资金生意的“蒙某”谈了。莫佑英自称以前是发改委的领导，益阳市所有充电桩都是她负责做，还有一个很大的养老项目。莫佑英带他和“蒙某”、胡某慧、谢律师在益阳看了一个用作抵押的农贸市场和政府划给她做养老项目的几百亩农田。2017年4月莫佑英及其妹妹、潘建伟到深圳与蔡某成签订了1000万元的借款意向协议书。2017年5月4日莫佑英的妹妹与蔡某成签订了1000万元的借款合同。几天后，他与胡某慧、蔡某成、“蒙某”、两个律师一起到了益阳市政务中心与莫佑英及其妹妹、潘建伟签订抵押合同，办理了抵押手续。2017年5月20日左右的一天，“蒙某”通知可以放款了，“蒙某”、蔡某成、莫佑英及其妹妹等人一起到了东莞银行办手续，但他不清楚放款的具体情况。几个月后他按“蒙某”要求找莫佑英要利息时，莫佑英说“蒙某”并没有放款，但“蒙某”称已经转了1000万元给莫佑英。2017年9月莫佑英称到深圳找了放款的公司，发现被骗了。之后“蒙某”再也联系不上了。莫佑英向“蒙某”支付了20万元前期调查费用，他听说莫佑英转了20万元利息给蔡某成。后来他听胡某慧讲“蒙某”第一次在益阳就和莫佑英、潘建伟说好放款方式是到境外赌场洗钱。第一次是去泰国通过赌场筹码洗钱的方式放款，但潘建伟在赌场赌钱，他被胡某慧制止了。胡某慧和潘建伟从泰国回来后，又与“蒙某”去了柬埔寨。他听说“蒙某”给了潘建伟1000万元筹码，但潘建伟没有去套现，反而因赌博输了300多万元。44、证人蔡某成的证言，证明2017年5月4日他按照蒋某和的要求以出借人的名义与莫佑英两姐妹签订了金额为1000万元的《借款意向协议书》和《借款合同》，蒋某和称只需要他在合同上签字，钱的事不用他管。之后他按照蒋某和的要求开了一张中信银行卡，并将银行卡、U盾和密码交给了蒋某和保管。2017年5月7日，他与蒋某和、“蒙某”、两个律师到益阳看了莫佑英的抵押物旭华农贸市场。2017年5月8日，莫佑英和蒋某和让他签了《抵押合同》，并办理了旭华公司旭华新村二期商场201的房产抵押手续。2017年5月22日他们约好在深圳市南山区一家中信银行放款，他与莫佑英在一起，蒋某和拿着他的银行卡去转账，他不清楚具体过程。当天他收到其银行账户到账两笔钱（每笔500万元）的手机信息，然后那两笔钱马上转到了莫佑英在东莞银行深圳分行开设的公司银行账户。2017年6月16日莫佑英按照蒋某和的要求往他的银行账户转了20万元，蒋某和收到钱后给了他5000元。45、证人万某的证言，证明他系深圳市恒富成供应链有限公司经理。2017年5月的一天，中间代理人樊某要求他公司提供资金过账，做一份银行流水。2017年5月22日他按樊某的要求先将1000万元分两笔转入蔡某成的个人银行卡上，再转入恭和院公司东莞银行的账户，然后转回深圳市恒富成供应链有限公司账户。46、证人陈某的证言，证明2015年9月她以1.5分的月息借给祝某艳的公司150万元，祝某艳将其中30万元借给了莫佑英。祝某艳还了她20万元后还不起了。后来莫佑英还了她4万元，其中2017年1月25日莫佑英通过建设银行向她转账还款3万元。47、证人高某飞的证言，证明2014年9月莫佑英以2.5分的月息向她借了100万元。后来莫佑英还了她23万元，其中2017年1月26日莫佑英通过建设银行向她转账还款20万元。48、证人祝某艳的证言，证明2015年她经营益阳金胜投资管理公司。莫佑英以2分的月息向她借了100万元，其中有30万元是陈某的。莫佑英仍有83.5万元本金未还，也没有付利息。49、证人释某林的证言，证明2014年至2016年间莫佑英分多次共向她借了10余万元。2017年1月26日、2月3日莫佑英通过建设银行分别向她转账还款2万元、1.36万元，莫佑英仍欠她10万元。2014年莫佑英用她的身份证注册了湖南宏凯房地产开发投资有限公司，她不知道公司的情况，没有参与经营，没有向公司注资，注册文件登记的她向公司注资2000万元的情况是假的。恭和院公司注册文件中登记的她是该公司监事的情况也是假的。50、上诉人莫佑英的供述，证明她系恭和院公司的实际控制人。她与潘建伟合作在益阳做新能源开发。潘建伟曾自称有钱找胡某球购买了金豪宾馆，然后将金豪宾馆抵押贷款，将钱花了。潘建伟与李某伟准备以同样的方式购买旭华农贸市场。潘建伟讲李某伟准备以购买的名义拿旭华农贸市场去抵押贷款，然后不准备将钱还给樊某清。李某伟在快谈成时要将潘建伟踢出来，潘建伟不甘心，让她找樊某清谈。在此情况下，她就带潘建伟与樊某清谈购买旭华农贸市场的事，并与樊某清约定以5000万元的价格购买旭华农贸市场。她与潘建伟当时没有购买资金，也没有履行《房地产转让合同》的能力，她向樊某清提出要拿樊某清的旭华农贸市场去抵押贷款8000万元。樊某清称旭华农贸市场第一、二层已在益阳农商银行抵押贷款800万元，要先解除抵押。她、潘建伟与樊某清约定先以旭华农贸市场第三层作抵押借款1000万元，用于归还旭华公司在益阳农商银行的800万元，解除抵押后再贷款7000万元，其中4200万元支付给旭华公司，剩余的用于新能源项目开发。2017年1月3日与樊某清签订了备忘录，约定由她先期筹措800万元用于解除抵押，同日她、潘建伟与樊某清签订了《房地产转让合同》，但她都没有按约履行。因她和樊某清急需用钱，2017年1月由樊某清有偿提供住宅、商铺作抵押，她以3分的月息先后两次向朱某群借款共900万元（因其个人征信不良，无法按约向银行借款，她没有告知樊某清月息为3分），她给了樊某清340万元，她拿了500万元还账，但她没有告知樊某清、潘建伟借款500万元已到账的事。她转给了潘建伟39.1万元，给了潘建伟15万元现金去办理新能源项目手续。她和潘建伟、樊某清签字的《情况说明》是一份亡羊补牢的协议，她在朱某群手中借的900万元中除给樊某清的340万元后，剩下的五百多万都被用完了。当时樊某清要他签一份这样的协议，她就签了。经胡某慧介绍，2017年3月深圳的蒋某和与“蒙某”到旭华农贸市场看过后同意提供贷款，并安排她与蔡某成签订了金额为1000万元的《借款合同》。她按照蒋某和与“蒙某”的要求在深圳东莞银行以恭和院公司的名义开了一个账户，并将U盾和密码交给了“蒙某”，然后到益阳政务中心办理了抵押登记手续。之后她一直等待放款，蒋某和、“蒙某”提出要到柬埔寨拿，潘建伟到柬埔寨通过赌场洗钱的方式拿钱，也没有拿到。后来她发现蔡某成于2017年5月22日先后两次将500万元转入恭和院公司账户，同日又转回了深圳市恒富成供应链有限公司。她被蒋某和、“蒙某”骗了20万元前期费用，潘建伟给蔡某成转了20万元利息。“蒙某”要20万元利息时，她与潘建伟都没有钱，潘建伟找樊某清要了80万元。潘建伟将其中4.5万元转给她用于还债。2016年她与潘建伟、益阳汽运公司注册了益阳市双错层新能源科技有限公司，但没有实际注资。她在赫山区发改局、环保局、民政局办理了恭和院公司的审批手续，但没有开始建设。潘建伟对樊某清说过恭和院公司有3000万元政府补贴，她当时批评了潘建伟，让潘建伟说话慎重一点。她在北京、长沙没有公司、房产、土地等资产，在益阳的资产都被抵押或被法院冻结了。2017年樊某清问她在长沙88亩土地的事，潘建伟说有，她当时就让潘建伟不要乱讲，但没有和樊某清讲清她没有那块地。她和北京一个公司的业务员谈过贷款8000万元的事，业务员说可以，她就和樊某清讲了贷款成功。但到北京后她没有贷到款，她也和樊某清说了。51、上诉人潘建伟的供述，证明2016年5月3日他、潘某军与胡某球签订购房合同，将桃花仑金豪宾馆买下来，他先后付了100多万元购房款，因胡某球不配合他与潘某军去银行贷款，他还有200万元购房款未付给胡某球。2016年他与李某伟、胡某球、莫佑英等人都住在金豪宾馆。李某伟曾联系樊某清购买旭华农贸市场，莫佑英知道后，称她要去买旭华农贸市场。过了一段时间，莫佑英告诉他樊某清愿意将旭华农贸市场卖给她，然后他与莫佑英找到杨某一起做新能源项目。后来他与莫佑英注册了双错层新能源科技有限公司，与益阳汽运公司签订合同，在益阳建设充电桩、充电站，但因没有资金而未建设。他帮莫佑英负责运作新能源项目，莫佑英答应给他股份。他在莫佑英与樊某清签订的《房地产转让合同》上签了字，他和莫佑英都没有能力支付5000万元购房款，只能借樊某清的资产贷款以后才能支付。合同签订后，他和莫佑英到处联系融资方，到处借钱。后来，莫佑英使用樊某清的房产作抵押在朱某群处借款900万元，他只知道莫佑英在朱某群处借到400万元，给了樊某清300多万元。莫佑英向他隐瞒了500万元借款已到位的情况。当时讲好钱全部给樊某清控制，但莫佑英一个人将钱拿走了。2017年1月莫佑英为了让他专心搞新能源项目，主动借给他十几万元归还给了李某人等3人。另外为了支付新能源项目的必要开支，他从莫佑英手中借支了15万元。2017年1月25日至3月30日期间，莫佑英向他持有的潘某军的账户上转了39.1万元。2017年3月，经胡某慧介绍，深圳的“蒙某”、蒋总到益阳做了调查，办理了抵押手续，莫佑英以旭华农贸市场第三层作抵押借款1000万元。莫佑英派他作为代表与胡某慧到泰国领钱，到泰国后发现是在赌场赌博，对方让他拿了1000万元筹码去赌，不能直接拿筹码换钱。经对方操作，他发现少了10多万元，他不同意，就马上回到深圳与“蒙某”、蒋总沟通，“蒙某”、蒋总要求出利息和费用。樊某清问他1000万元何时到位，他说要二、三十万元交利息、费用，樊某清先把钱借给他，并向他持有的户名为潘某伟的账户转了80万元，他将其中20万元给了蔡某成。从柬埔寨回来时还剩30万元（含“蒙某”归还的28万元），他准备还给樊某清，莫佑英讲反正还不清，留作费用，他将其中20万元转给了莫佑英，剩下的10万元他用完了。莫佑英曾于2015年告诉他在长沙高铁站附近的88亩土地要卖掉，她有49%的股份，莫佑英通过QQ邮箱将资料发给了他。融资失败后，他带樊某清去看过，他在马良小区物业办公室打印了那88亩土地的图纸资料给樊某清。上述证据，均经原审庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）莫佑英、潘建伟以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成合同诈骗罪。在共同犯罪中，上诉人莫佑英起主要作用，系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。上诉人潘建伟系从犯，依法应当减轻处罚。上诉人的违法所得应当予以追缴，责令退赔。针对上诉人莫佑英及其辩护人提出的“莫佑英未向樊某清讲已经办好以旭华农贸市场作抵押在北京某银行贷款8000万元的手续，没有虚构在长沙有88亩工业用地的履约能力，莫佑英主观上没有非法占有的目的，没有骗取旭华公司财物，不构成合同诈骗罪”的意见，经查，证人盛某华、双某、聂某凡的证言、被害单位法人代表樊某清的陈述及同案人潘建伟的供述均能证明莫佑英多次在外宣称自己有履约能力。恭和院公司与旭华公司签订《房地产转让合同》及《房地产借贷抵押担保合同》之前，双方已确定由旭华公司提供房地产抵押担保，由恭和院公司贷款，所贷款项归旭华公司所有，用于恭和院购买旭华农贸市场的价款需先支付偿还旭华公司在农商银行的贷款，以解除旭华农贸市场一、二层的抵押。上诉人莫佑英作为恭和院公司的实际控制人，在个人征信不能通过银行贷款的情况下向朱某群借款900万元。为了获得借款，莫佑英向樊某清隐瞒了借款月息为3分的真相，骗取樊某清以旭华公司名下的房产作为抵押签订抵押合同。取得借款后，莫佑英又向樊某清隐瞒了已取得900万借款的真相，仅向樊某清支付340万元，将另外大部分据为己有用于归还个人债务。另外莫佑英在明知潘建伟从樊某清处取得80万元没有用尽，可以归还樊某清的情况下，仍指使潘建伟将剩余资金继续用于个人开支及业务接待。莫佑英以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，在签订、履行合同的过程中，骗取他人财物，其行为符合合同诈骗罪的构成要件。该上诉意见及辩护意见均不能成立，本院不予采纳。针对上诉人潘建伟及其辩护人提出的“原审判决与事实不符，潘建伟主观上没有非法占有的目的，没有实施以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人的财物的行为，不构成合同诈骗罪”的意见，经查，上诉人潘建伟向莫佑英提供旭华农贸市场急需转卖的信息，在明知莫佑英没有履约能力的情况下，多次参与莫佑英与樊某清的商谈，多次伙同莫佑英与旭华公司签订各类合同、备忘录，之后带樊某清到长沙看所有权并不属于莫佑英的88亩工业用地，其采取虚构事实、隐瞒真相的方式获得樊某清的信任，并以支付利息的借口在樊某清处获得80万元，并将其中大部分用于偿还个人债务。上诉人潘建伟的行为符合合同诈骗罪的构成要件。该上诉意见及辩护意见均不能成立，本院不予采纳。综上，原审判决事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  刘可清审判员  雷 蕾审判员  练川南二〇一九年十月二十二日书记员  瞿 霈