四川省宜宾市叙州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）川1521刑初360号公诉机关四川省宜宾市叙州区人民检察院。被告人杜崇名，男，1989年11月19日出生，汉族，高中文化，无业。因涉嫌犯盗窃罪，于2018年12月29日被抓获，2018年12月31日被刑事拘留，2019年2月1日被逮捕。现羁押于宜宾市看守所。辩护人明晓兰，执业证号15101201311604393，四川瀛领禾石律师事务所律师。辩护人王芳芳，执业证号15101201311283243，四川瀛领禾石律师事务所律师。四川省宜宾市叙州区人民检察院以宜叙检诉刑诉（2019）342号起诉书指控被告人杜崇名犯盗窃罪，于2019年9月24日向本院提起公诉。本院于2019年9月29日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年10月21日公开开庭审理了本案。四川省宜宾市叙州区人民检察院指派检察员李英贵出庭支持公诉、书记员方继春担任记录，被告人杜崇名及其辩护人明晓兰、王芳芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。四川省宜宾市叙州区人民检察院指控称，2018年5月14日至7月31日期间，被告人杜崇名利用为被害人陈某、吴某夫妇办理网上贷款及还款之便，在被害人不知情的情况下，先后多次使用被害人陈某中信银行信用卡(尾号1218)秘密消费80057余元，使用陈某工商银行账户(尾号0603)秘密消费54873余元到其母亲张某账户，使用被害人吴某中信银行信用卡（尾号3429）秘密消费3000元到张某账户并小额消费3928元。被告人杜崇名将上述共计141858余元用于自己还债和消费。2018年12月29日，被告人杜崇名被抓获归案。公诉机关认为，被告人杜崇名以非法占有目的，秘密窃取他人银行账户内资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人杜崇名对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪。其辩护人提出以下辩护意见：1.对指控杜崇名犯盗窃罪没有异议；2.对指控的盗窃金额应扣除2018年5月11日的6000元，因用于了还款，另吴某中信银行卡（尾号为3429）小额消费的3928元不能证明系杜崇名所为，也应扣除；3.杜崇名的家属积极退赃、退赔，取得了被害人的谅解；4.杜崇名系初犯，主观恶性小；5.杜崇名有坦白情节，庭审中自愿认罪；6.被害人对自己持有的银行卡未妥善保管，自身存在过错。经审理查明，2018年5月14日至7月31日期间，被告人杜崇名利用为被害人陈某、吴某夫妇办理网上贷款及还款之便，在被害人不知情的情况下，先后多次使用被害人陈某中信银行信用卡(尾号1218)秘密消费80057.03元，使用陈某工商银行账户(尾号0603)秘密消费48873.53元到其母亲张某账户，使用被害人吴某中信银行信用卡（尾号3429）秘密消费3000元到张某账户并小额消费3928元。被告人杜崇名将上述共计135858.56元用于自己还债和消费。2018年12月29日，被告人杜崇名被抓获归案。2019年10月15日，杜崇名的家属与被害人陈某就刑事赔偿达成协议，由其家属代为赔偿陈某、吴某经济损失142000元，并先期支付了50000元，余款在两年内付清。陈某出具了书面谅解书，对杜崇名的行为予以谅解。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：（一）书证1.受案登记表、立案决定书，证实公安机关办案程序的合法性。2.户籍信息，证实被告人杜崇名的身份信息，案发时已达负完全刑事责任年龄。3.中信银行业务凭证、客户回单、交易流水，证实陈某中信银行卡的交易情况，2018年5月14日通过支付宝消费84000元到张文珊卡上，5月25日消费2000元、6月1日消费23963.31元、6月4日消费19998元、6月5日消费19998.89元、6月8日消费4124.25元、6月11日消费5972.58元。4.工商银行交易明细，证实陈某工商银行卡的交易情况，2018年5月31日消费10000元、10000元、438.17元，6月1日消费0.86元、0.99元、0.01元，6月2日消费3.48元，6月7日消费1元、99元、300元，6月11日消费6000元（此6000元转账至陈某中信银行卡上），6月17日消费3598.32元，6月22日消费3598.32元，6月27日消费3598.32元、1624.85元、2401.68元、3876元，6月29日消费3598.32元、1624.85元、463.85元、1000元，7月8日消费2635.51元，7月31日消费10元。5.中信银行业务凭证、客户回单、交易流水，证实吴某中信银行卡的交易情况，2018年5月15日通过支付宝消费43000元到张文珊卡上，6月25日消费322元、322元、432元，6月26日消费99元、100元、354元、432元、456元、457元、466元、488元。6.微信聊天截图，证实陈某与杜崇名之间的微信聊天情况。7.刑事赔偿协议书、谅解书、银行交易明细单，证实2019年10月15日，杜崇名的家属与被害人陈某就刑事赔偿达成协议，由其家属代为赔偿陈某、吴某经济损失142000元，并先期支付了50000元，余款在两年内付清。陈某出具了书面谅解书，对杜崇名的行为予以谅解。（二）被害人陈述1.被害人陈某的陈述，称2018年5月13日她找朋友左某帮忙贷款，左某没有时间，说介绍一个专门帮忙贷款的人给她办贷款。5月14日，一个叫杜崇名的男子找到她说是左某介绍来帮忙贷款的，她就将她的尾号为1218中信信用卡、手机、身份证交给杜崇名办贷款，后就有79600元转到了她尾号为0603工行储蓄卡上，杜崇名称贷了8万元，银行扣了400元手续费。她付了5000元服务费给杜崇名。2018年5月15日她联系杜崇名说帮她老公吴某再贷4万元，她把吴某的身份证、中信银行卡号、支付宝账号和密码发给了杜崇名，之后吴某的农业银行卡上收到了39800元，杜崇名说贷了4万元，银行扣了200元手续费。后她发现被骗了后，查了银行流水，发现2018年5月14日消费84000元到张文珊支付宝，当时她只收到杜崇名转给她79600元；5月25日消费支付宝到张文珊2000元；6月1日消费支付宝到张文珊23963.31元；6月4日消费19998元；6月5日是消费到支付宝张文珊19998.89元；6月8日消费到支付宝张文珊4124.25元；6月11日消费到支付宝张某5972.58元。杜崇名还从她尾号为0603号工行储蓄卡上交易走钱，分别是2018年5月31日10000元、10000元、438.17元；6月7日充值、转账1元、99元、300元；6月11日还款6000元到她的中信银行卡上；6月15日支出3598.32元；6月17日消费3598.32元；6月22日消费3598.32元；6月27日消费3598.32元、1624.85元、2401.68元、3876元；6月29日支出3598.32元、1624.85元、463.85元、1000元；7月8日支付2635.51元。她的身份信息、支付宝、银行卡信息都是杜崇名在拿去网上打操作，具体被盗用了多少钱，她都不清楚。另外杜崇名用吴某的中信银行卡申请了43000元贷款，杜崇名实际只给了39800元。2.被害人吴某的陈述，称他的信用卡还有支付宝花呗从2018年5月开始到6月26日期间一直被盗，他把信用卡报停、支付密码修改后就没有被盗了。2018年5月15日杜崇名以他的名义从他尾号为3429的中信银行卡上办理了一笔43000元的贷款，但杜崇名却说只办理了40000元贷款，银行扣了200元手续费，他实际只得到39800元。另外他的中信银行卡被盗刷了6000元左右，他找到杜崇名对质，杜崇名承认盗刷了他的银行卡，偿还了他2000元左右，现他还损失4000余元。（三）被告人杜崇名的供述，称2018年5月他的朋友左某介绍了一个客户叫陈某，他帮陈某办理贷款。他通过陈某的手机办理了中信银行信用卡的“圆梦金”，贷了84000元，打了8万元给陈某，他扣了4千元。第二天，他以同样方式用陈某老公吴某的手机办理了中信银行贷款，贷了43000元，打了有4万元给吴某，他扣了3千元。后陈某喊他帮忙把贷的8万元还了，这8万元打了1万元在他的微信上，另外7万元他从陈某的信用卡里面提出来，他用来还账和消费了。陈某贷了多少钱，他就套了多少现金来用。本院认为，被告人杜崇名以非法占有为目的，秘密盗刷他人银行卡内的资金，数额巨大的事实清楚，证据确实、充分，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，构成盗窃罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控罪名成立，适用法律正确。庭审中，被告人杜崇名自愿认罪，且其家属与被害人就经济赔偿达成协议，先行赔偿了部分经济损失，取得被害人的谅解，可酌情对被告人杜崇名从轻处罚。对辩护人提出“指控的盗窃金额应扣除2018年5月11日的6000元，因用于了还款，另吴某中信银行卡小额消费的3928元不能证明系杜崇名所为，也应扣除”的辩护意见，经查，2018年6月11日，被告人杜崇名从被害人陈某的工商银行卡上消费6000元支付到陈某的中信银行卡，此款应认定被告人杜崇名未实际非法占有，应当从犯罪金额中予以扣除；被害人吴某中信银行卡上被盗刷了3928元，吴某在被盗刷后找到杜崇名质问，杜崇名承认是自己所为，结合在此期间只有杜崇名实际知晓吴某中信银行卡的密码及实际操作过，应当认定系杜崇名盗刷，不应从犯罪金额中扣除。杜崇名到案后未如实供述盗窃的具体金额，不应认定为坦白；被害人让杜崇名帮忙从手机上操作贷款，告知杜崇名其银行卡密码，是出于贷款所需，而杜崇名利用被害人对其的信任，实施盗窃行为，对被害人来说并不存在过错。故对辩护人提出“杜崇名属坦白，被害人存在过错”的辩护意见，本院不予采纳；对辩护人提出“杜崇名系初犯，其家属积极退赔，取得被害人谅解”的辩护意见，本院予以采纳。杜崇名盗窃的金额141858.56－6000＝135858.56元，扣除已退赔的50000元，余款85858.56元，应责令被告人杜崇名退赔给被害人陈某、吴某。综上，根据被告人杜崇名犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合其认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杜崇名犯盗窃罪，判处有期徒刑四年，并处罚金一万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月29日至2022年12月28日止。）二、责令被告人杜崇名退赔被害人陈某、吴某经济损失八万五千八百五十八元五角六分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  周 波审 判 员  侯蔺桔人民陪审员  刘 燕二〇一九年十月二十九日书 记 员  邱茂巧书 记 员  李龙庆附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。