长春市朝阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）吉0104刑初371号 公诉机关长春市朝阳区人民检察院 被告人刘加生，男，户籍所在地：内蒙古自治区阿荣旗，现住内蒙古自治区阿荣旗。曾因犯强迫交易罪，于2015年2月被吉林市昌邑区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2017年8月15日被长春市公安局朝阳区分局刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于长春市第一看守所。 辩护人杨彪、马贵友，吉林泉商律师事务所律师。 长春市朝阳区人民检察院以长朝检刑检刑诉（2017）748号起诉书指控被告人刘加生犯信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪，于2018年6月6日向本院提起公诉，又于2019年5月5日以长朝检刑检刑追诉（2019）4号追加起诉决定书。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市朝阳区人民检察院指派检察员吕金明出庭支持公诉，被告人刘加生及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 长春市朝阳区人民检察院指控 骗取贷款部分；2013年至2014年，被告人刘加生在吉林省某某公司（以下简称某公司）工作期间，明知该公司的经营者周某（已判刑）以虚假材料向银行进行抵押申请分期贷款的犯罪活动，仍接受周某的指使为骗取银行贷款提供帮助行为，具体如下： 2013年4月，吉林市人蔡某欠张某的7，600，00元，二人约定以蔡某介绍给张某办理30万元贷款的方式还账，于是蔡某把吉林市人刘某介绍给张某认识。刘某带领张某通过姚某找到周某的某公司给张某以车辆分期为名办理贷款。为使张某名下有车，2013年7月19日至7月22日间，被告人刘加生受周某指使将周某妹妹周某2名下旧比亚迪开至舒兰过户到张某名下，车牌号为吉B×××9，后将该车开回长春，周某套用该车注册资料和张某个人资料将该车伪装成张某新购置的奥迪车，于2014年7月24日从位于长春市朝阳区西安大路中银大厦中国银行省行营业部处骗得车分期贷款51万元，并由其和刘某非法占有，造在中国银行吉林省分行经济损失344105.09元。 2013年9月，李某2通过李某3认识周某后想买质量好一点的二手车，周某指使刘加生和李某2一起到华港二手车市场看中一辆二手雷克萨斯R350型车，后决定以该车为办理分期款。周某通过某公司将该车伪装成新的雷克萨斯R350车向农行二道支行申报分期贷款。在银行考查时，刘加生把农行工作人员领到绿园区某小区李某3家冒充李某2家考查。2013年9月29日从农行二道支行发放了该车分期贷款44万元，除了支付该二手车款35万元，余款被周某占有。造成农业银行长春二道支行损失340298.21元。 2013年10月，被告人刘加生受周某指使，将一辆五菱牌小型普通客车更名过户到孟某名下，而后周某将该五菱牌小型普通客车伪装成奥迪车向农业银行二道支行骗取贷款26.6万元，造成农业银行二道支行损失22万余元。 综上，被告人刘加生参与骗取贷款涉案金额121.6万元，造成银行损失904403.3元。 强迫交易部分：2015年9月，被告人刘加生带陶某等人采取GPS定位手段，在吉林省九台市城子街找到了通过某公司分期贷款的吉A×××3号奔驰牌轿车，在驾驶员杨某开车门之机强行将杨某控制住并架到车座后将该车开走，在行驶到一段距离后将强行让杨某下车后，将该车开回长春市藏匿，后被告人刘加生要求被害人姜某（车主）将贷款余款全部结清，并支付20%额违约金，但姜某未同意。现该车下落不明。经鉴定，该车价值65万元。 追加起诉部分：2016年7月2日，同案人姚某（另案处理）接受姚某2的委托清欠贷款车辆的过程中，姚某让同案人陶某、张某、刘某、袁某（另案处理）等人在四平将被害人苑某带到长春市绿园区明瀚国际**室，被告人姚某偷偷将冰糖装入被害人苑某包中，被告人刘加生伙同姚某、刘某、袁某、张某、陶某（另案处理）以被害人苑某贩毒要报警为由敲诈勒索苑某人民币22，000，00元。 2016年7月份某一天，被告人刘加生伙同姚某、刘某、袁某、张某、陶某（另案处理）接受丁某的口头委托清欠贷款车辆哈佛H6（车号为吉A×××6，登记车主孟某），被告人刘加生、同案人姚某、刘某、袁某、张某、陶某（另案处理）等人在长春市朝阳区同志街附近用故意撞车的方式，强行将哈佛H6开走，随后以不给找车的费用就不给车为理由，在本市绿园区洛阳街明瀚国际楼下，向孟某母亲张某强行索要人民币14，000，00元。 被告人刘加生对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解意见。其辩护人认为，被告人刘加生在骗取贷款中起次要作用，在共同犯罪中作用较小；公诉机关指控犯强迫交易罪事实不清，证据不足；对于追加起中指控的被告人刘加生犯敲诈勒索罪、寻衅滋事罪的罪名无异议，认为这二起犯罪中起次要辅助作用，属从犯；被告人刘加生当庭认罪，有明显的悔罪表现，认罪态度较好，请求依法从宽处罚。 经审理查明：骗取贷款部分,2013年至2014年，被告人刘加生在吉林省某汽车销售服务有限公司（以下简称某公司）工作期间，明知该公司的经营者周某（已判刑）以虚假材料向银行进行抵押申请分期贷款的犯罪活动，仍接受周某的指使为骗取银行贷款提供帮助行为，具体如下： 2013年4月，吉林市人蔡某欠张某的7600元，二人约定以蔡某介绍给张某办理30万元贷款的方式还账，于是蔡某把吉林市人刘某介绍给张某认识。刘某带领张某通过姚某找到周某的某公司给张某以车辆分期为名办理贷款。为使张某名下有车，2013年7月19日至7月22日间，被告人刘加生受周某指使将周某妹妹周某2名下旧比亚迪开至舒兰过户到张某名下，车牌号为吉B×××9，后将该车开回长春，周某套用该车注册资料和张某个人资料将该车伪装成张某新购置的奥迪车，于2014年7月24日从位于长春市朝阳区西安大路中银大厦中国银行省行营业部处骗得车分期贷款51万元，并由其和刘某非法占有，造在中国银行吉林省分行经济损失344105.09元。 2013年9月，李某2通过李某3认识周某后想买质量好一点的二手车，周某指使刘加生和李某2一起到华港二手车市场看中一辆二手雷克萨斯R350型车，后决定以该车为办理分期款。周某通过某公司将该车伪装成新的雷克萨斯R350车向农行二道支行申报分期贷款。在银行考查时，刘加生把农行工作人员领到绿园区浩瀚四季小区李某3家冒充李某2家考查。2013年9月29日从农行二道支行发放了该车分期贷款44万元，除了支付该二手车款35万元，余款被周某占有。造成农业银行长春二道支行损失340298.21元。 2013年10月，被告人刘加生受周某指使，将一辆五菱牌小型普通客车更名过户到孟庆乐名下，而后周某将该五菱牌小型普通客车伪装成奥迪车向农业银行二道支行骗取贷款26.6万元，造成农业银行二道支行损失22万余元。 综上，被告人刘加生参与骗取贷款涉案金额121.6万元，造成银行损失904403.3元。 强迫交易部分：2015年9月，被告人刘加生带陶某等人采取GPS定位手段，在吉林省九台市城子街找到了通过某公司分期贷款的吉A×××3号奔驰牌轿车，在驾驶员杨某开车门之机强行将杨某控制住并架到车座后将该车开走，在行驶到一段距离后将强行让杨某下车后，将该车开回长春市藏匿，后被告人刘加生要求被害人姜军（车主）将贷款余款全部结清，并支付20%额违约金，但姜军未同意。经鉴定，该车当时价值65万元。 追加起诉部分：2016年7月2日，同案人姚某（另案处理）接受姚某2的委托清欠贷款车辆的过程中，姚某让同案人陶某、张某、刘某、袁某（另案处理）等人在四平将被害人苑某带到长春市绿园区明瀚国际**室，被告人姚某偷偷将冰糖装入被害人苑某包中，被告人刘加生伙同姚某、刘某、袁某、张某、陶某（另案处理）以被害人苑某贩毒要报警为由敲诈勒索苑某人民币22000元。 2016年7月份某一天，被告人刘加生伙同姚某、刘某、袁某、张某、陶某（另案处理）接受丁某的口头委托清欠贷款车辆哈佛H6（车号为吉A****，登记车主孟某），被告人刘加生、同案人姚某、刘某、袁某、张某、陶某（另案处理）等人在长春市朝阳区同志街附近用故意撞车的方式，强行将哈佛H6开走，随后以不给找车的费用就不给车为理由，在本市绿园区洛阳街明瀚国际楼下，向孟某母亲张某强行索要人民币14000元。 上述事实，有经庭审举证、质证的抓获经过，常住人口信息及电话查询记录，机动车档案资料目录，机动车注册、转移、注销登记/转入申请表，二手车销售统一发票转移登记联，情况说明，涉案车辆相关手续等，辨认笔录，证人李某2、张某、刘某、王树学、付某、丁某、赵某、张某、彭某等人的证言，同案人周某、孟庆乐、姚某、陶某、刘某、张某、袁某的供述，被害人姜某、苑某、张某的陈述，被告人刘加生的供述与辩解足以认定。 本院认为，被告人刘加生伙同他人，以欺骗手段取得了银行贷款100万元以上，给银行造成直接经济损失90万元以上，其行为已构成骗取贷款罪，应予惩处；被告人刘加生以暴力手段强迫他人继续接受担保服务，导致他人财产损失达65万元，其行为构成强迫交易罪，应予惩处；被告人刘加生以非法占有为目的，伙同他人敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为构成敲诈勒索罪，应予惩处；被告人刘加生以非法占有为目的，强拿硬要公私财物，情节严重，其行为构成寻衅滋事罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以支持。被宣告缓刑的被告人刘加生，在缓刑考验期限内犯新罪的，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人刘加生当庭认罪并能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，可酌情从轻处罚。关于被告人的辩护人提出的被告人刘加生属从犯的辩护观点，因被告人刘加生在共同犯罪中相互配合，无主从之分，故该辩护观点不予支持；另辩护人提出指控被告人刘加生构成强迫交易罪事实不清，证据不足的辩解，无法律依据，不予支持。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一（骗取贷款罪）、第二百二十六条(强迫交易罪)、第二百七十四条（敲诈勒索罪）、第二百九十三第（寻衅滋事罪）、第七十七条（缓刑的撤销及其法律后果）、第六十九条（数罪并罚）、第六十七条第三款（坦白）、第四十五条（有期徒刑的刑期）、第四十七条（有期徒刑刑期的计算）、第七十七条（缓刑的撤销及处理）、第六十九条（数罪并罚）、第五十二条（罚金数额的裁量）、第五十三条（罚金的缴纳）、第六十四条（犯罪所得之物与所用之物的处理）之规定，判决如下： 一、撤销吉林省吉林市昌邑区人民法院（2015）昌刑初字第345号刑事判决书主文中被告人刘加生犯强迫交易罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（罚金已缴纳）。 二、被告人刘加生犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元，犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元，犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；与犯强迫交易罪撤销缓刑部分数罪并罚，决定有期徒刑六年六个月，并处罚人民币十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月15日起至2024年2月14日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳）。 三、责令被告人刘加生退赔被害人姜某人民币六十五万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审判长  姜辉 审判员  李鹏 审判员  曲栋 二〇一九年十月三十一日 书记员  李爽