贵州省毕节市七星关区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）黔0502刑初309号 公诉机关贵州省毕节市七星关区人民检察院。 被告人储昌盛，男，1975年1月11日出生，汉族，初中文化，无业，浙江省宁海县人，住浙江省宁海县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年8月23日被取保候审，于2017年10月14日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕，现羁押于毕节市七星关区看守所。 辩护人韩韫、龚兵，贵州贵达（毕节）律师事务所律师。 被告人储强才，男，1976年5月24日出生，汉族，初中文化，无业，浙江省宁海县人，住宁海县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年12月17日被刑事拘留，2018年1月19日被逮捕，现羁押于毕节市七星关区看守所。 辩护人何文俊，贵州威迪律师事务所律师。 贵州省毕节市七星关区人民检察院以七星检公诉刑诉（2018）242号起诉书指控被告人储昌盛、储强才集资诈骗罪，于2018年7月12日向本院提起公诉，于2018年12月3日变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，毕节市七星关区人民检察院指派检察员赵云逸出庭支持公诉，被告人储昌盛、储强才到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 贵州省毕节市七星关区人民检察院指控，2017年2月28日，贵州省新浙商投资开发有限公司法定代表人郑某将该公司转让给被告人储昌盛，并在毕节市七星关区市场监督管理局登记并变更法人为储昌盛，公司经营地址为毕节市七星关区市西街道办威宁路万利商厦**。转让后，该公司由被告人储昌盛担任法定代表人，储强才任公司总经理，并聘请了十余名无业人员作为公司员工，通过单位简单培训后上岗，主要工作就是向社会不特定人员宣传公司经营情况、发放宣传资料、与群众签订借款合同等。该公司从2017年4月1日开业经营以来，公司以发放宣传单、打广告等形式，向社会不特定人员公开宣传借款，并承诺在一定期限内给予利某，以15%至19.5%不等的利率作为回报，使用诈骗方法非法集资，截止2017年10月20日，该公司向社会不特定对象200余人次非法集资共计人民币1366万余元，公安机关立案侦查后，该公司已退还借款人的借款411万元，尚有955万元未退还借款人（涉及174人次），毕节市公安局七星关区分局暂扣人民币337.5万元。 公诉机关向本院提供了：1、户籍信息、扣押物品清单、提取照片、证明、建行活期明细表、股权转让协议、股权回购协议、到案经过、宣传图片等书证；2、证人康某、胡某、滕某、吕某1、陈某、申某1等人的证言；3、被告人储昌盛、储强才的供述与辩解；4、贵州中联信会计师事务所有限公司司法鉴定所鉴定意见等证据。以此指控被告人储昌盛、储强才的行为违反国家金融管理法规，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，提请本院对被告人储昌盛、储强才定罪科刑。 被告人储昌盛、储强才对公诉机关指控的事实无异议，对罪名有异议。 被告人储昌盛的辩护人提出：1、储昌盛的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，不构成集资诈骗罪，应该是非法吸收公众存款罪；2、储昌盛非法集资的金额应为人民币5,818,081.44元；3、储昌盛具有自首情节，可从轻或减轻处罚。 被告人储强才的辩护人提出：储强才的行为应定为非法吸收公众存款罪。储强才在公司里就是领工资的员工，系从犯，请法院对其适用缓刑。 经审理查明，2017年2月28日，贵州省新浙商投资开发有限公司法定代表人郑某将该公司转让给被告人储昌盛，并将公司法定代表人变更为储昌盛，注册资金6千万，其中储昌盛占股70%，储某占股30%。营业期限自2015年4月22日起至长期，经营范围：金融信息技术外包及金融信息处理服务，企业财务咨询，企业资产管理，企业商务信息服务咨询，互联网投资服务，房地产投资，矿业投资，公路建设及绿化市政工程投资，农副产品开发投资，水利工程，电力通讯工程投资。2017年3月11日租用毕节市七星关区市西街道办威宁路万利商厦二楼为公司办公商业用房，转让后，储昌盛聘请储强才任公司总经理，负责管理公司的日常工作，并聘请了十余名工作人员，对工作人员进行了培训，培训内容为：向客户宣传投资的资金是由第三方平台通联支付来托管及相关集资业务。 新浙商投资公司于2017年4月1日正式营业，分公司于2017年7月成立，地址在百里杜鹃大道路，两个公司的运营模式一样。公司以发放新浙商投资公司企业简介：公司成立于2015年，注册资金60,000,000元，是一家专业投资管理公司，主要从事资产管理、投资管理、实业投资以及民间金融服务平台，在上海、宁波、苏州等地有多年从事民间金融和企业生产管理的经验，旗下实体产业拥有浙江绍兴天诺化工有限公司、江阴檀古生态家园、宁海月亮弯休闲农庄有限公司、宁海高山茶场、苏州荣尊家具厂、金沙县雷某项目，公司资金雄厚，建立了完善的运营体系、风控体系、贯彻诚信务实负责的企业精神，以保障客户利益为前提，力求提供最大的利益回报客户，用真诚和诚信赢得了广大客户的依赖和支持，未来我们将在新的起点上，以更优秀的业绩，不断超越，服务客户，回报股东，回馈社会的虚假宣传资料，在小区灯箱、电梯、公交车上等处以制作广告牌等方式进行宣传投资理财，并承诺以15%至19.5%不等的利率作为回报向社会公众进行宣传，从而非法向社会公众吸纳资金。被告人储昌盛虚构浙江省宁波恒辉商务信息有限公司和辽宁恒辉新能源科技有限公司为乙方，被害人为甲方，新浙江投资公司为丙方与被害人签订合同，虚构为浙江省宁波恒辉商务信息有限公司、辽宁恒辉新能源科技有限公司、贵州储昌盛林业产业投资有限公司进行融资，被害人通过付现金和POS机刷卡两种方式支付集资款，集资款由储昌盛的公司收取。 被告人储昌盛于2017年5月10日以贵州省新浙商投资公司名义与金沙县柳塘镇人民政府签订了柳塘镇雷某基地项目投资合作协议，项目投资102,100,000元人民币，其中第一期8,300,000元、第二期投资50,250,000元、第三期投资43,550,000元。2017年6月28日成立贵州储昌盛林业产业投资有限公司，经营范围：农副产品开发投资、生态产业发展、经果林种植基地建设、乡村旅游基地建设、乡村旅游、进出口贸易。储昌盛任执行董事，吴时倡任监事,储强才任经理，储昌盛出资35,000,000元，出资比例70%，吴时倡出资15,000,000元，出资比例30%，各股东均未实际出资。新浙江投资公司于2017年5月开始非法集资，截止2017年10月21日，该公司向社会不特定对象178人次非法集资9,650,000元（其中储昌盛2017年8月23日被取保后至2018年10月14日被解除取保候审期间非法集资1，910,000元，2017年10月14日至20日非法集资360,000元）。被告人储昌盛向金沙县柳塘镇（储昌盛于2017年6月成立的贵州省储昌盛林业产业投资有限公司雷某基地）财政所支付土地流转款175,000元。支付民工劳务费100,000元，青苗补偿费80,000元，雷某苗款约310,400元（种植388亩，每亩约80株，每株购进价格约10元）。案发后，已退还被害人利某人民币356,918.56元，公安机关暂扣违法所得人民币3,375,000元,尚有5,252,681.44元不能说明去向。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、被告人储昌盛的供述与辩解证实：2017年2月份，我和储某、石某、黄某2四人一起把新浙商公司接盘过来，在工商信息中，把公司的原法人郑某变更为我，将公司的股东变更为我和储某，其中我占股70%，储某占股30%。实际上，公司的股东有四人，分别是我、储某、黄某2和石某，其中我占股60%，储某占股10%,石某和黄某2共同占股30%。平时公司的管理人是我找来的储强才，任命他为公司经理，每个月支付给他工资，他主要负责公司平时的业务，公司的工作人员都是我让他招聘来的，大概有十几名员工。分公司的股东情况和总公司的是一样的，分公司没有经理，就让储强才两边跑，分公司的业务都是拿到总公司去弄。 公司成立以后，地址选在七星关区联通大道万利商厦**，公司的经营范围定为金融服务。公司是2017年4月正式开始营业，到2017年7月份的时候，我们又在七星关区百里杜鹃路开办了一家分公司。公司的运营模式都是一样的，通过聘请人员向社会上发放宣传单，在七星关区的部分小区投放宣传展板，在联通大道公司大门处摆放展板、放置LED显示屏等方式向社会上不特定的人群宣传，让他们将钱投资到我们公司，起投的标准是2万元钱，投资模式有两种，一种是月结模式，即每月付息，到期还本，有特殊情况也可随时可以取本，但需要提前三天和公司预约，以2万元为一个单位支付利某，投资3个月的利某是15%，投资6个月的利某是16.5%，投资12个月的利某是18.5%，；另一种是封闭模式，即到期后一次性还本付息，投资6个月的利某是17%，投资12个月的利某是19.5%。两种模式的投资的期限都是3至24个月，投资的期限越长收益越高。我们收到投资人的钱后，会将投资人的钱投资到其它企业，向他们收取一定的手续费，我们收取手续费是投资金额的2.5%至3%。当有人将钱投资到我们公司后，公司会与前来投资的老百姓签订一份借款合同，合同是公司已经按照相应的模版制作好的空白合同，里面已经粘贴好了借款方公司的信息，并在乙方的位置盖好了对应公司的公章，我们公司的公章也盖在了丙方的位置的。在合同中，前来投资的老百姓是甲方，也就是出借方，被投资的企业叫乙方，也就是借款方，我们公司是丙方，也就中介咨询服务方。在签订合同之后，前来投资的老百姓可以通过付现金和POS刷卡两种方式付款，这个款都是由我们公司的工作人员在公司收取。我们公司用于给投资人刷卡的POS有两台，一台是中汇支付公司的，一台是通联支付的。这两台P**机都是和我合作的两家企业提供给我的，一家是浙江省宁波恒辉商务信息有限公司，这家公司提供的POS机是中汇支付的，另一家是辽宁恒辉新能源科技有限公司，这家公司提供的POS机是通联支付的。 新浙商公司及百里杜鹃路的分公司都办理得有营业执照的。公司的经营范围是：金融信息技术外包及金融信息处理服务，企业财务咨询，企业资产管理，企业商务信息服务咨询，互联网投资服务。房地产投资，矿业投资，公路建设及绿化市政工程投资，农副产品开发投资，水利工程，电力通讯工程投资。 我们公司支付给投资人利某是在七星关区桂花路的建行开了一个对公账户的，利某也是由乙方公司根据合同上的约定，按每月的1号或者是2号给我们打过来，也是打到我们公司的对公帐户上，由我们公司的财务人员通过该对公账户将相应的利某打到投资人的卡上，有的是投资人自己到总公司来领取现金。和我们合作的两家企业分别是浙江省宁波恒辉商务信息有限公司和辽宁恒辉新能源科技有限公司，我们的借款合同上面的乙方（借款方）都是这两家公司的其中一家。 为了向前来公司投资的老百姓的宣传他们的资金的安全性，我们公司在开业之初就组织员工进行了培训，让他们告诉前来投资的客户：客户投资的资金是由第三方平台通联支付来托管，安全是有保障的，再者，在公司的大厅里面摆放了很多广告，都是关于我储昌盛的，说明我储昌盛有众多产业，很有实力，即使客户的资金出现问题，我也是有能力偿还客户的投资款，还有，我们将客户的钱投投资乙方的公司，我们都是经过风控评估公司对乙方的公司资产进行过调查，乙方向我们贷款时我们最多只能是按其资产的40%给其贷款，并且资产抵押在风控公司的，如果资金出了问题，由风险控制公司也要承担一定的经济赔偿，我们与乙方、我们与风控公司以及风控公司与乙方公司三方面都签订协议。 客户通过两台P**刷卡支付后，通联支付公司和中汇支付公司会在24小时内将客户支付的钱分别转到与两台P**机绑定的银行账户里，也就是最终流向浙江省宁波恒辉商务信息有限公司或辽宁恒辉新能源科技有限公司的对公账户上或是两家公司法人的银行账户上。从开业至今，总公司和分公司共接收了多少客户的借款我不清楚，总的借款大约有八、九百万元人民币。 我们公司向浙江省宁波恒辉商务信息有限公司和辽宁恒辉新能源科技有限公司这两家介绍资金是按照借款的总金额和日期长短来计算了收取手续费的，3个月以下的是2.5%，3个月以上的是3%。浙江省宁波恒辉商务信息有限公司委托我们公司的借款是8,000,000元，但没有借了这么多，大约借了600万元左右，因为没有资金就没有借给他了，那就按照实际借款的多少来计算，现在辽宁恒辉新能源科技有限公司委托我们的借款是10,000,000元，现在大约借了300万元左右。 2017年8月23日我因为非法吸收公众存款被取保候审后，我们就没有再与群众签订新的借款合同了。我给储强才说过不能再签订新的借款合同了的，后来又收钱的事情我不知道，我是一直往公司里面打钱进来，就是退还客户的借款，新吸纳进来的这两百多万都没有到我的这里。我也没有授权给储强才叫他继续签订合同借款，我只是给储强才说过，如果客户信任我们，那就以我们金沙的雷某基地的股份来向客户抵押借款，也就是后来将一部分老客户的借款转为了雷某基地的股份，我们也将原来的《个人借款与服务合同》换成了《股份投资合同》。 我在毕节吸收的存款大概200多万用在了金沙的雷某基地上。雷某基地的股东是我和吴时昌，他投资了大概30多万元。我聘请一个叫司某的人来管理雷某基地。我租用公司办公用房花了650,000元，退给公安机关有300多万元，其他的钱某在装修办公室、购买办公设备、广告费、员工工资、支付利某等。我借给宁波恒辉公司和辽宁恒辉公司的钱基本收回来了。 2、被告人储强才的供述与辩解证实：我与储昌盛是老乡，2017年的时候，储昌盛叫我到贵州给他管理公司，在毕节的业务都是由我管理，主要就是负责公司的经营管理、公司员工的管理、财务管理、还有一些咨询等。我是2017年4月1日左右来毕节市七星关区贵州省新浙商投资开发有限责任公司的，我来的时候公司的装修全部都搞好了，公司有员工十二个，是储昌盛招聘好的，公司的经营地址主要是在毕节市七星关区联通大道，有一个分公司在七星关区百里杜鹃大道，也是做投资管理的，分公司是由胡静负责，是2017年7月10日才开业的。公司的宣传、策划我都不懂，也不知道，2017年8月18日，公司被公安机关调查我就打电话给储昌盛讲这件事，8月23日，储昌盛取保候审后，他说他从上海找了一个律师重新将合同修改过，要我通知投资的客户来公司重新更换合同，他将新合同的模板发给我，我在毕节市七星关区桂花路的一家打字复印店里面将新合同打印出来，也就是将原来的《浙商投资个人出借与服务合同》换成了《储昌盛林业产业股权投资合同》，我就通知客户来公司更换新的合同，并且一直到2017年10月14日，法人储昌盛被刑事拘留，10月20日公司被查封了，我就离开毕节到杭州去了。 2017年8月18日，公安机关立案侦查后，明确告知我们说过不能再吸收新的投资资金，而且三番五次向我和储昌盛说了不能再吸收新的资金，我们还是吸纳了的，8月23日储昌盛被取保候审以后，储昌盛给我说他正在找政府部门的相关领导来协调这件事，我说有的客户来问投资的事要不要签单，也就是要不要吸收新的存款，储昌盛说如果客户要签单的就签订，我就给客户说可以签订新的合同，也给员工说可以签订新的合同，并且在储昌盛被取保到被刑事拘留这段期间，如果客户来退款的，储昌盛都将钱打过来退给客户的，我们退了大约400万左右，具体是多少我不知道，我看到这个情况，觉得储昌盛还是很有实力的，我们才签单的。储昌盛被刑事拘留后，我当时没有想到不能签订合同这个问题，员工也签订了几份合同，我也没有阻止，也说放任他们与客户签订合同，因为当时我也没有给员工说储昌盛被刑事拘留的事，我想过几天储昌盛就出来了，而且储昌盛被刑事拘留后，我也没有方向，我当时也很少去公司，后来收到的这些钱，我叫律师去问了储昌盛的银行密码，而且我找到了储昌盛的银行卡，我也将卡里面的钱全部取出来，当时卡上只有三、四十万元，储昌盛一个姓林的朋友又去筹集了一些钱，总共就是170万元，这170万元后来都交到了公安局指定的银行帐上了。 我没有向员工说公司合法不合法的事，我只是给员工说公司现在正在找政府部门协调关系处理这件事，我当时也没有想到问题会这样严重，所以才让员工向客户签订合同的。从8月18日到10月19日，公司签订了多少份合同我不知道，大概吸收了两百多万资金，具体情况要财务才知道。我们公司收到群众（也就是我们说的客户）的钱后，以客户作为甲方，需要借取的公司作为乙方，我们公司作为丙方，三方签订一份《个人出借与服务合同》，此合同一式三份，一份留在我们公司，一份寄给借钱的企业，一份由出借人留存，合同上约定借款时间、金额、还款时间、方式、利某等。签订合同后，有的是用卡来我们公司的POS机上刷卡支付的，是刷到谁的卡上我也不知道，这个POS机是储昌盛拿到公司来的，是怎样办的我不知道，群众如果是拿现金就放在财务的保险柜里面，储昌盛来的时候再拿走。 我们公司是以两万元的基数为起点，按照时间的长短来算利某，时间有三个月、六个月、一年期三种方式，三个月就拿走的这两万元一个月的利某250元，六个月就拿走这种两万元一个月的利某是275元，一年期才拿走的这种两万元一个月的利某是308元，利某都是由借款的公司或企业将利某打到我们公司的对公账户上，我们公司每个月的5号将出借人的利某按照实际天数算好后支付给出借人，很少的一部分是他们自己到公司领取利某，钱到期后，借款的公司就要按照我们合同约定的期限将还款打过来归还。我们公司从开业到10月19日，我不知道签订多少合同，借款的总金额是多少我也不清楚。我们一开始的时候是通过请人发宣传单，向社会人群发宣传单的形式宣传的，但费用较高，效果也不是很好，后来我们是通过来我们公司办理出借手续的客户，向他们宣传，让他们利用公司的口碑向他们的亲戚朋友宣传，也有在14路、20路灯几辆公交车外壳上做过宣传广告，这个广告上只打有浙商投资，没有写明利某的什么内容，还有就是通过公司的门头上用显示屏六栋宣传。我们与客户签订的合同的乙方，也就是辽宁恒辉、宁波恒辉这两家公司是做什么的我不知道，这两家公司的资料都是储昌盛提供的，我也没有到过这两家公司，我也不清楚这两家公司是什么样的，他是做什么产业的我也不知道，这两家公司的公章是在我们公司里的，签订合同的时候先盖好公章，我也盖过合同上是公章的。我们公司允许经营范围主要就是金融信息服务、咨询等。我们主要也是向需要借款的公司和出借人之间提供联系平台，钱都是之间打到需要借款的公司账上的，只是中间通过一个叫通联支付的这个平台支付，这些都是储昌盛给我说的，具体这些钱去哪了我也不知道。公司请出借人向亲戚朋友宣传，有的给好处费，有的没有给。 前后就是两家公司，一开始的时候是向宁波恒辉商务信息有限公司提供融资，这家公司融资的时间是三个多月，也就是从开业起到7月底，约定是要为这家公司融资10,000,000元，但只融了五六百万元。第二家公司就是辽宁恒辉新能源科技有限公司，这家公司是从8月1日才开始融资的，具体融资的时间到什么时候，融资金额是多少我还没有问储昌盛，因为是储昌盛与辽宁恒辉新能源科技有限公司对接的，到现这为止为这家公司应该只融到几十万元，但具体融了多少我没有统计过。需要借款的公司不和出借人见面的，都是通过我们从中间连接的，需要借款的公司不和出借人当面签订合同的。我在贵州省新浙商投资开发有限责任公司没有股份，我是按月收取报酬的，每个月6500元左右的工资。我们主要也是向需要借款的公司和出借人之间提供联系平台，钱都是直接打到需要借款的公司帐上的，只是中间通过一个叫通联支付的这个平台支付。通联支付就象是支付宝一样的公司，我们开投资公司的，都是通过通联支付或者南方富友这两个平台公司将款转出去的，如果不是通过这两家公司转出去的，就是违规的，但具体的情况我也不清楚，我也是听其他人这样说的。 3、被害人康某证实：自己分两次向新浙商投资开发有限责任公司投资了十万元钱，利率是18.5%。 4、证人胡某证实：2017年上半年的时候，储昌盛借我的身份证去办了一张银行卡，储昌盛把卡拿走了，我没有用过这张卡，我不知道新浙商公司。 5、证人腾某证实：我与储昌盛签订过一份房屋租赁合同，我们租给储昌盛的杜鹃大道金源达房开门面，是我和有两个男的一起签订的租赁合同的，当时他们拿了一个叫储昌盛的人的身份证来签订合同，储昌盛本人我还没有见过，先前来与我谈门面租赁的事的时候，是一个女生来谈的，合同签订的期限是三年，租金是每年一付，先付租金再使用，我们谈好的每一年有租金是180000元，第二年是198000元，第三年是217800元，现在第一年的租金是交了的，时间是从2017年5月18日到2018年5月17日。当时我听他们说是开投资公司，后来我看到公司的名字叫贵州新浙商投资开发有限公司，门头上写的就是叫浙商投资百里杜鹃分店。我与储昌盛签订合同出租这房屋是我们百汇超市老板王文的门面，是他个人购买的，因为我在百汇超市里面工作，他委托我来签订合同，所以合同上签订的是我的名字。 6、证人吕某2证实：储昌盛被刑事拘留以后，贵州储昌盛林业产业投资有限公司基本就停了，什么工作都没有开展了，现在栽种的雷某也没有人管理，没除草、施肥、翻土等，死亡了大半，以前这个公司是储昌盛委托一个姓施的总经理在公司里面负责，我是帮他管理公司的竹子，也就是储昌盛种下竹子后，由我来承包管理，到时候采出来的竹笋等全部归我，我每年交给他租金，前期投资的费用全是他的，包括前三年的土地流转费用也是他支付，以后费用由我支付，我与吴时昌签订了一份合同的，但现在他的这个雷某基地基本上已经荒了。我听施某1说贵州储昌盛林业产业投资有限公司投资了三、四百万元，但具体投资了多少我不清楚，也不知道种植了多少亩。我们种植的这种雷某合同上写的是35元一棵，但具体多少钱一株我不知道，运费大约是3元一株，人工种植费6月一株，现在种植了多少我不知道。 7、证人陈某于证实：我是2017年06月份到贵州省新浙商投资开发有限责任公司上班的，我在公司担任客服经理，负责接待来公司咨询投资业务的客户，有时候也到街面上宣传公司的投资政策，发放宣传册子等。公司一共有10多个人，公司懂事长叫储昌盛，平时负责管理公司的经理储强才，有两名会计，分别是韩某和宋丽，其中宋丽是百里杜鹃路分公司的，剩余的就是我们负责跑业务的工作人员共有10来个人， 贵州省新浙商投资开发有限责任公司的投资政策简单来说就是：公司负责对外招揽客户来将钱放在公司，投资的标准是2万元起投，以万元为增加值，投资期限是3到24个月，存期越长收益越高，投资模式分为月结模式和封闭模式，月结模式是每月付息，随时可以取本，到期还本，但取本前需提前三天和公司预约，月结模式中三个月的利某是借款本金的15%，6个月的利某是借款本金的16.5%，12个月的利某是借款本金的18.5%；封闭模式是一次性还本付息，也就是按照合同约定的时间到期后，客户才能来我们公司将本金取走，我们也才会支付给客户相应的利某，封闭模式中6个月的利某是借款本金的17%，12个月的利某是借款本金的的19.5%。签订合同后，客户投资到我们公司的钱由客户委托我们公司管理，我们公司又将客户投资的钱委托给“通联支付”保管。我们公司收到客户投资的钱后，会将客户投资进来的钱借给浙江、上海等地的微小企业、公司等，我们再向来借钱的公司收取一定的中介服务费。 我的底薪是3700元钱，未转正的人员的底薪是2300元气，提成则有几种算法：一种是通过我去发放传单招揽来并签订合同的客户，每名客户我可以从公司得到客户借款本金1.3%作为提成，另一种是客户自己来公司咨询由我接待并成功签订合同的，每名我可以从公司那里得到客户借款本金1%作为提成。 合同是由公司提前制定并打印出来，模板都是一样的，当有客户需要签订合同时，我们客服经理就将制定好的空白合同填写好就行了。合同的名称叫“浙商投资个人出借与服务合同”，合同的封面上有合同编号、会员姓名、签署地点、签署日期等信息，在合同中，来投资的客户成为甲方（出借人），我们公司成为丙方（咨询服务人），我们将客户的钱投资到的公司成为乙方（借款人），合同里面约定好了客户借款的金额、方式、期限、利某等，合同里面还包含一份委托书，大致意思就是客户委托我们公司对客户所投资的钱进行管理。空白合同上，已经盖好了我们公司和借款公司的公章，客户确认并签好名字，我们把相应的信息填写好后，合同就算签订好了，我们再把客户带到财务那里，客户把相应的钱支付了，整个合同就算完成了。至今为止，我一共完成了3笔业务，分别是两笔2万元钱的投资和1笔7万元钱的投资，共计11万元。 客户投资的钱都是由公司财务人员收取，至于收取后是如何操作的我就不知道了。平时我们客服经理都是对客户宣称：客户投资到公司的钱都是公司委托“通联支付”管理，然后我们有权将客户投资到公司的钱借给其它企业、公司，一般都是借给浙江、上海等地的公司和企业，来我们公司借 押，这些说法都是公司让我们这样说的，目的就是为了告诉前来投资的人将钱投资到我们公司是由保障的，从而打消他们的顾虑。至于前来投资的人投资进来的钱是流向哪里、借给什么公司等我就不清楚了。 一共有200多个客户将钱投资到贵州省新浙商投资开发有限责任公司，涉及到多少钱我就不知道了多少客户。公司通过两种方式将利某支付给客户：一种是公司会将相应的利某打到客户提供的银行账户上，另一种是客户自己来公司领取现金。 8、证人申某1的证实内容与陈某一致。 9、证人李某1证实：2017年4月1日到贵州省新浙商投资开发有限责任公司工作的，系客服经理。公司安排人在外发放传单、在小区灯箱和电梯内、公交车上等处制作广告牌等方式进行宣传投资理财，吸引客户拿钱在我们公司投资，公司运营模式是，客户到我们公司投资，最低要投资20000元，上不封顶，但公司收取总投资金不能超过1000万元，因为我们公司是由第三方通联支付，托管资金的，如果超出1000万元，第三方将查封冻结我们公司的资金。客户所资金分为月结模式（活期）和封闭模式（定期），最长时间都是一年，月结模式分为三个月（利某是15%，20000元三个月应得利某750元）、六个月（利某是16.5%，20000元三个月应得利某1650元）、十二个月（利某是18.5%，20000元三个月应得利某3700元），每月5号公司支付利某，到期时本息一并取走；封闭模式分为六个月（利某17%，20000元应得利某1700元）、十二个月（利某19.5%，20000元应得利某3900元），到期时本息一并取走，投资金额大的，同样按这利率计算，客户到我们公司投资，还要签订合同，是借款合同，就是客户拿钱借给我们公司，我们还向客户宣传、承诺，收取的投资款不是存入我们公司，是存入第三方（通联支付）账户，是第三方托管，并由银监局监管。其实我们公司只是一个中介平台，我们向客户借款来又通过调查、审核转借给其他单位和个人。共有200多人次投资，共收到借款大约五百万元左右，我经办的有十七、八人次。我们只晓得收取转借款出去的调查费和手续费，至于转款出去的利某，我们不清楚。 10、证人鞠某的证实内容与李某1一致。 11、证人李某2证实：公司是在2015年成立，但正式开业是在2017年4月10日开始营业。我的工作就是洽谈业务，或者上街发放广告。广告的内容就是公司承诺浙商投资安全保障，起购点低，2万元起投，但特殊情况也可以1万元起头。以万元为增加值。投资时间长短随意，可以随时取本，要取钱时只要提前三个工作日预约办理计算就可以。并且承诺收益月结息和封闭结息模式另种，一般都是按照3个月、6个月、12个月的方式签合同，月结息的话有是每月计息，签3个月、6个月、12个月的利率就分是15%、16.5%、18.5%，以10万元为例就可以得到3750元、8250元、18500元钱；如果是封闭模式的话就是半年和一年两种，当时结息，利率分别是17%、19.5%，以10万元钱为例到时候就可以得到8500元、19500元钱的利某。我的工作就是有客户来就给客户宣传公司投资模式，没客户时可以上街发传单宣传公司的投资模式。并且公司在公交车上、住宅小区里张贴广告宣传单。 我们公司的法人是储昌盛，总经理是储强才。储昌盛平时一般不在公司，都是安排储强才管理公司的宣传、正常开展工作等具体事务，但有事储强才随时向储昌盛汇报。我们有员工十多人，除了法人和总经理，财务韩某外其余人都是和客户洽谈、宣传公司情况和在街上发放公司的宣传广告。我的工资是3000元钱的底薪加提成。提成是按照洽谈的客户签约时间长短、金额来提成，最高1%，最低0.4%。 经过我的手投资客户有四、五个，这四五个是看到我们公司的宣传后来到公司在我的介绍后和公司签订合同后带客户到公司出纳那里，根据客户的意愿，有付现金的也有刷卡的。我手里的客户名字我只记得一个叫卯生有的，其他的记不得了。我经手的客户在公司投资的差不多有30多万元钱。 12、证人申某2证实：今年4月14日报名招入贵州省新浙商投资开发有限公司的，工资是2700元，还要加提成。贵州省新浙商投资开发有限公司的法人是储昌盛，但具体公司是由储强才负责。公司的具体业务就是吸收资金，也就是由我们自身去发展顾客，由顾客自愿出钱投资到我们公司，一般是以2万元起头，以万元为增值，利某为年息为18.5%，也就是投资2万元，一年可以得到3700，一般以3个月、6个月、1年为合同期限，3月期的利某为15%，6月期的利某为16.5%。公司的账户我不知道，好像凭条上写的是汇通支付，公司账户只有财务知道。我从被招聘进公司到现在发展了发展了5个顾客，总共投资了20多万元。公司吸引资金来后，由第三方公司上海通联支付公司放贷到浙江宁波那边的中小企业，但具体贷款给哪些企业，利某是多少，我们都不清楚，我们只认得招揽顾客。 13、证人侯某证实:公司是在2015年成立，但正式开业是在2017年4月10日开始营业。我的工作就是洽谈业务，或者上街发放广告。公司的法人是储昌盛，总经理是储强才。现在我们公司的客户大约有200多个，涉及资金估计有500多万元。经过我的手投资客户有十多个，在公司投资的有100多万元钱。 14、证人邓某证实：我在七星关区鑫诚会计服务有限公司的法人，在2017年7月份的时候，贵州省新浙商投资开发有限公司派人来找我们公司给他们公司做帐，也就是做会计，当时来我们公司谈的是该公司一个叫韩某的女员工。我们谈好后，2017年7月24日的时候我们公司和该公司签订了会计代理协议书。之后贵州省新浙商投资开发有限公司将之前他们公司聘用的会计做的账目交给我，我都还没有来得及做帐。是我本人去给贵州省新浙商投资开发有限公司当会计，还没有做帐。我不清楚贵州省新浙商投资开发有限公司专门聘请有人管理日常收支。 15、证人汪某1证实：2017年4月份，新浙商投资公司开业的时候我就去公司工作的，我在公司主要负责给客户介绍情况，也就是我们到公司工作的时候，公司一个姓王的经理还给我们上过课，教我们怎样算利某，培训的时候还给我们说，要我们给客户介绍的时候，怎样怎样讲，也就是说我们的资金是安全的，有保障的，是由第三方托管，每个月的5号打利某，并且介绍说公司有哪些产业，当时还说我们每个月的业绩要达20万元或签订三个合同，如果达不到公司的规定，底薪就按八折算。我一开始的时候我不懂怎样签订合同，不知道合同怎样填写，都是储经理教我们怎样填写合同和算利某，后来我们学会了，才比照这些合同来签订的。 储强才是公司的经理，他说什么我们员工就听什么，他叫我们做什么我们就做什么，我们公司的所有事情都是由他管理，包括我们的工资都是由储经理发给我们。公司的董事长是储昌盛，但储昌盛平时很少来公司，开业到现在我看到就只有三、四次。我介绍投资的大约有十多个人。 16、证人韩某的证实：我在新浙商投资公司负责的是出纳工作。公司就只经营了一项业务，就是客户拿钱到公司投资，公司每月按期支付利某给这些客户，投资到期后就退还本金给客户。从公司开业到现在我们大概收了200笔左右客户交来的投资款，共计有900万元左右，其中4月份收到18笔投资款，共64万元，到期退走的有11万元；5月份收到33笔投资款，共130万元，到期退走的有25万元；6月收到54笔投资款，共226万元，目前没有到期退款的；7月份收到60笔投资款，共310万元，也没有到期退款的；8月份收到的投资款我还没有统计，大概有30笔左右，共170多万元。除了收款外，我还负责算出每月应付给客户的利某后，然后每月5号将利某付给客户。 收款的时候我们都是要求客户通过我们公司的POS机刷卡，但是有部分客户没有银行卡，我们就只能收现金。刷卡凭证存根联上显示的商户名称是我们公司的名字，发卡行是建设银行，卡号尾号是2770，经理储强才给我说这个卡不是我们公司的，是一个第三方平台公司的账户，收到现金的时候，我就交给总经理储强才，储强才又转到尾号是2770的卡里，支付利某的时候，我是按照我算出的金额，分别打给每个客户，付利某的账户是我们公司在建设银行毕节桂花支行开的户，账号是52×××62。我们一直都是按期支付利某的。公司给客户办理的合同是“浙商投资个人出借合同”，合同上甲方（出借人）就是我们公司的客户，乙方（借款人）是叫浙江宁波恒辉商务信息有限公司，丙方（咨询服务人）就是公司。公司通过请人在城区街道上敲锣打鼓、发传单的方式宣传过，传单上对产品模式、还本付息的方式、收益、资金的安全性、我们公司旗下的产业等进行了宣传说明。借款给公司的人多数都是看到宣传和传单后来公司的。 17、证人宋某证实：2017年7月份到联通大道新浙商公司工作的，公司的经理储强才给我们说可以我才拿合同给客户签的。我只是签订过这一单，共计20万元。 18、被害人刘某证实：向新浙商投资开发有限责任公司投资了5万元钱，利率是23.5%。 19、被害人黄某1证实：向新浙商投资开发有限责任公司投资了4万元钱，利率是15%。 20、被害人余某证实：向新浙商投资开发有限责任公司投资了2万元钱，利率是12.5%。 21、被害人向某证实：向新浙商投资开发有限责任公司投资了2万元钱，利率是18.5%。 22、证人汪某2证实：2016年至2017年雷某苗的价格一株五、六块钱，最贵不超过七块钱。运费一车是一万二左右，一车大概装三千多株。 本案的其他综合证据： 1、鉴定意见（补侦卷3-36）：贵州中联信会计师事务所有限公司司法鉴定所：关于贵州省新浙商投资开发有限责任公司非法吸收公众存款金额鉴定意见（2018）第11号： 鉴定意见：（一）贵州省新浙商投资开发有限责任公司和贵州储昌盛林业产业投资有限公司及宁波恒辉商务信息有限公司，辽宁恒辉新能源科技有限公司之名，非法吸收公众存款9，650，000.00元（不包括吸收存款乙退还的部分），已支付利某356,918.56元，扣除已支付利某后，非法吸收公众存款金额9,293,081.44元未退还借款人，涉及借款人178人次；其中： （1）储昌盛取保候审以后非法吸收的公众存款232000元，涉及借款人35人次； （2）储昌盛解除取保候审，执行拘留后非法吸收的公众存款350,000.00元，涉及借款人4人次。 （二）毕节市公安局七星关分局暂扣贵州省新浙商投资开发有限责任公司非法吸收的公众存款3,375,000.00元。其中： （1）储强才在贵州省新浙商投资开发有限责任公司持有赃款1,620,000.00元； （2）施某代为缴存的在贵州省新浙商投资开发有限责任公司持有的赃款1,700,000.00元； （3）吕保华缴存的在贵州省新浙商投资开发有限责任公司持有的赃款55,000.00元。 2、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 3、视听资料、电子数据 4、户籍信息证实：证实被告人储昌盛、储强才的自然身份情况。 5、扣押物品清单：2017年8月18日，扣押物品持有人储强才浙商投资个人出借与服务合同123分、报销单5本、会计凭证1本、培训笔记本5本、电脑一台、POS机1台；9月8日，扣押物品持有人储强才人民币1,620,000元；10月19日，扣押物品持有人施某2人民币1,700,000元。 6、提取照片时间：2017年8月29日，照片内容为贵州省新浙商投资开发有限责任公司办公场所，照片可见前台、办公区、光荣榜、浙商投资项目展板介绍（内容与证人证言一致）、浙商投资旗下产业展示等。 7、证明：2017年11月13日由中国银行业监督管理委员会毕节监管分局出具，证明贵州新浙商投资开发有限责任公司未获得银监部门批准，不能从事吸收公众存款业务。 8、建设银行企业活期明细信息：新浙商公司自2017年5月至7月，每月4号或5号向其所吸纳客户支付利某。 9、公司登记信息、股权转让协议、公司章程、营业执照等：证实贵州省新浙商投资开发有限责任公司成立于2015年4月22日，法定代表人郑某，2017年2月底变更法人为储昌盛，营业期限2015年4月22日至长期，经营范围：金融信息技术外包及金融信息处理服务，企业财务咨询，企业资产管理，企业商务信息服务咨询，互联网投资服务。房地产投资，矿业投资，公路建设及绿化市政工程投资，农副产品开发投资，水利工程，电力通讯工程投资。 10、租赁合同证实：储昌盛于2017年5月18日租用百汇超市公司位于七星关区杜鹃大道检察院对面三门头门面，租期一年，租金180000元，新浙商公司住所为毕节市七星关区威宁路万利商厦**。 11、声明、个人出借与服务合同、股权投资合同、股权回购协议等百余份：为新浙商投资公司与被吸纳存款对象签订的和合同及投资人获得红利、好处，退款的情况。 12、羁押证明：被告人储强才于2017年12月09日被执行临时寄押，2017年12月09日20时由杭州铁路公安处送押至宁波市看守所，2017年12月17日08时，由公安局民警吴文心（022895）张荣（030667）带离出所。 13、归案情况说明：2017年12月09日17时21分许，我（刘捷）在宁波火车站候车室进站口执勤时，根据人车检查系统查获公安部网上逃犯储强才，经核查，其涉嫌非法吸收公众存款案，被贵州省毕节市公安局七星关分局经侦大队网上追逃，在逃编号：T5205020500002017111082。 14、协助冻结财产通知书：我局冻结财产通知书收悉，犯罪嫌疑人储昌盛在我行的账号为52×××62，进行单项处理，实际冻结金额玖佰伍拾玖元壹角肆分，冻结时间从2017年11月24日起至2018年5月23日止。 15、鉴定聘请书：特聘请贵州中联信会计师事务所有限公司司法鉴定所对贵州省新浙商投资开发有限公司非法吸收公众存款的金额、涉及人数、造成的损失、资金流向等内容进行司法会计鉴定进行鉴定。 16、贵州省新浙商投资开发有限责任公司内部的图片及宣传资料图片：证实贵州省新浙商投资开发有限责任公司的具体情况及宣传资料的情况。 17、储昌盛的到案经过：七星关区贵州省新浙商投资开发有限责任公司涉嫌非法吸收公众存款一案，七星关分局于2017年8月18日立案侦查，立案后经电话联系犯罪嫌疑人储昌盛，其于2017年8月23日到经侦大队接受调查，后被取保候审，取保候审期间储昌盛未在通知的时间内到公安机关接受讯问，并未按承诺筹集资金退还非法吸收的资金，2017年10月14日储昌盛主动到公安机关接受讯问后被刑事拘留。 18、经侦大队出具的情况说明：①关于储昌盛被处罚的前科情况，由于时间长、处罚单位不清楚，未调到相关材料。 ②关于储昌盛、储强才非法吸收公众存款一案，由于公司制度原因，公司内无完整的会计凭证及账目，案发前已退还的金额具体数目无法查清 ③关于储强才安排员工新吸纳的资金数额是否是老客户更换合同后继续存款的金额，应以合同签订的时间为准。 19、房屋租赁合同：证实储昌盛租用崔君仪位于威宁路万利商厦二楼的房屋，租期自2017年3月11日至2021年4月10日。 20、贵州省新浙商投资开发有限责任公司营业执照。 21、扣押物品清单及收据、银行回单：①证实七星关分局扣押吕某1持有的涉案款55000元。 ②证实七星关分局扣押了储昌盛持有的电脑。电脑桌、保险柜、验钞机、电视机、饮水机等、沙发等物品。 21、中国农业银行交易明细清单：证实储朝名卡号为22×××73的银行卡2017年3月20日至2017年12月15日期间的交易流水情况。 22、合作协议、情况说明证实：被告人储昌盛在金沙投资种植雷某，因未支付土地流转费，且无人管理，村民已将雷某控了种植其他农作物。 23、公交车广告发布合同证实：广告是一份虚假广告，浙江的两个投资公司是假的，被告人是以非法占有为目的做的虚假广告。 以上证据经庭审质证认证，予以采纳。 对于被告人储昌盛、储强才的辩护人提出“储昌盛、储强才行为不构成集资诈骗罪，应该是非法吸收公众存款罪”的辩护意见，经查，被告人储昌盛、储强才，使用诈骗方法非法集资，以两个不存在的投资公司以及虚假的宣传诱骗被害人投资，且只有少部分资金用于金沙雷某基地，尚有5252681.44元拒不交代去向，具有非法占有他人财物的故意，故对该辩护意见不予采纳。 对于被告人储昌盛的辩护人提出“储昌盛非法集资的金额应为5,818,081.44元”的辩护意见，经查，被告人储昌盛非法集资9,650,000元，有司法会计鉴定书、与被害人签订的投资合同及收据等证据证实。扣除案发前支付给被害人的利某356,918.56元，被告人非法集资款应为9,293,081.44元，故对该辩护意见不予采纳。 对于被告人储昌盛的辩护人提出“储昌盛具有自首情节，可从轻或减轻处罚”的辩护意见，经查，案发后，被告人储昌盛在取保候审期间外出，未按公安机关通知及时到案，后主动到公安机关，但未如实交代大部分资金的去向，属未如实交代犯罪事实，不能以自首论，故对该辩护意见不予采纳。 被告人储强才的辩护人提出“储强才在公司里就是领工资的员工，系从犯”的辩护意见，经查，本案中，被告人储强才受储昌盛邀约担任公司总经理，积极实施非法集资行为，且在被告人储昌盛被刑事拘留后其仍继续组织员工实施非法集资行为，在犯罪过程中起帮助作用，故对辩护人所提“储强才在公司里就是领工资的员工”的辩护意见，不予采纳；对辩护人所提储强才系从犯的辩护意见予以采纳。 本院认为，被告人储昌盛、储强才以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯刑律，构成集资诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，但指控二被告人非法集资13,660,000元不属实，其中有4,110,000元只有二被告人的供述，没有其他证据证明，不予采信，二被告人非法集资款应为9,293,081.44元。指控二被告已退还非法集资款4,110,000元，也只有二被告人的供述，没有其他证据证明，不予采信。二被告人非法集资款9,293,081.44元，属数额特别巨大。本案中，被告人储昌盛首起犯意，邀约被告人储强才参与作案，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人储强才在作案过程中起帮助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人储强才被抓获后，如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人储昌盛案发前支付被害人利某人民币356,918.56元，被公安机关扣押非法集资款3,375,000元，依法可酌情从轻处罚，据此，根据被告人储昌盛、储强才的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人储昌盛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人储昌盛的刑期自2017年10月14日起至2029年10月13日止；罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人储强才犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人储强才的刑期自2017年12月17日起至2022年12月16日止，已折抵被临时寄押的八日；罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 三、公安机关收缴的违法所得人民币3,375,000元及扣押的电脑、椅子等物品（见司法会计鉴定意见书），依法处置后返还给各被害人，不足部分，继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 赵 乾 人民陪审员 李 静 人民陪审员 唐秀春 二〇一九年十月二十二日 书 记 员 赵 媛