福建省龙岩市新罗区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0802刑初798号 公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。 被告人洪德胜，男，1990年12月26日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省南安市，暂住龙岩市新罗区。因本案于2019年4月1日被刑事拘留（2019年3月31日被抓获），2019年4月30日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 辩护人童长欣，福建联合信实（龙岩）律师事务所律师。 辩护人陈丽君，福建联合信实（龙岩）律师事务所实习律师。 被告人张绮，男，1990年3月16日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地龙岩市永定区，暂住龙岩市新罗区。因本案于2019年4月1日被刑事拘留（2019年3月31日被抓获），2019年4月30日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 辩护人黄雪曼，福建正廉律师事务所律师。 辩护人邱榕强，福建正廉律师事务所实习律师。 被告人赖子扬，男，1990年6月14日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地龙岩市永定区，暂住龙岩市新罗区。因本案于2019年4月1日被刑事拘留（2019年3月31日被抓获），2019年4月30日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 辩护人黄庆源、熊伟强，福建正廉律师事务所律师。 被告人邱煜，男，1987年11月26日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地龙岩市新罗区，住龙岩市新罗区。因本案于2019年4月1日被刑事拘留（2019年3月31日被抓获），2019年4月30日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 辩护人洪云凯，福建正廉律师事务所律师。 辩护人王燕文，福建正廉律师事务所实习律师。 福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉[2019]739号起诉书指控被告人洪德胜犯诈骗罪，收买、非法提供信用卡信息罪；被告人张绮、赖子扬犯收买、非法提供信用卡信息罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人邱煜犯诈骗罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省龙岩市新罗区人民检察院指派检察员苏焜明出庭支持公诉。被告人洪德胜及其辩护人童长欣、陈丽君，被告人张绮及其辩护人黄雪曼、邱榕强，被告人赖子扬及其辩护人黄庆源，被告人邱煜及其辩护人洪云凯到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福建省龙岩市新罗区人民检察院指控： （一）诈骗 2019年1-3月，被告人洪德胜、邱煜利用“魍魉”（系ＱＱ昵称，身份待查）提供的“华宜贷”虚假网络贷款平台，与他人共同实施网络电信诈骗,共骗取被害人李某等人的“贷款手续费”计31740元。诈骗所得通过“司令168168”（系ＱＱ昵称，身份待查）收取，由涉案人员按比例分成。同期，被告人洪德胜还多次为诈骗人员提供收款二维码、收款银行账号、诈骗“话术”和贷款申请人的信息资料，并从中获取非法利益。 （二）收买、非法提供信用卡信息 2019年3月，被告人张绮、赖子扬从“万三千”（系QQ昵称，身份待查）处取得一批他人银行卡，并根据“万三千”的指令，将手中持有的他人银行卡卖给被告人洪德胜，数量达12套以上，累计非法获利33300元。其后，被告人洪德胜又将所购买的银行卡转卖给“888”（系QQ昵称，身份待查）等人，从中非法赚取差价。 （三）掩饰、隐瞒犯罪所得 2019年3月，被告人张绮、赖子扬从“万三千”处取得一批他人银行卡后，在明知转入银行卡的钱系他人犯罪所得的情况下，多次帮助“万三千”到多家银行的自动柜员机上取现，再将钱送到约定地点交给“万三千”的人，被告人张绮、赖子扬从中按比例获取非法利益。据统计，被告人张绮、赖子扬共帮助“万三千”取现金额达778860元。 2019年3月31日13时许，公安人员在龙岩市新罗区饮料店内抓获被告人洪德胜，其后根据被告人洪德胜的供述和带领，在龙岩市新罗区将被告人邱煜抓获。2019年3月31日16时许，公安人员在龙岩市新罗区抓获被告人张绮、赖子扬，并现场查扣涉案银行卡61张（套）、赃款5万元和电脑、手机等作案工具。 上述事实，有现场扣押的银行卡、现金、电脑、手机等物证，被告人的户籍证明、到案经过、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、现场照片、手机截图、聊天记录、账户交易明细、取款监控截图等书证，辨认笔录、电子证据检查工作记录，银行监控视频资料，证人林某的证言，被害人李某的陈述，被告人洪德胜、张绮、赖子扬、邱煜的供述与辩解等为证。 公诉机关认为，被告人洪德胜、邱煜以非法占有为目的，利用电信网络技术手段实施诈骗，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张绮、赖子扬、洪德胜违反国家规定，收买、非法提供他人信用卡，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人张绮、赖子扬明知是他人犯罪所得而予以取现，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人洪德胜、张绮、赖子扬犯有数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。请依法判处。 被告人洪德胜、张绮、赖子扬、邱煜对起诉书指控的犯罪事实及定性均无异议。 被告人洪德胜的辩护人辩称：对定性无异议；被告人洪德胜具有坦白情节，立功情节，是初犯、偶犯、主观恶性较小，积极退出非法所得并预缴罚金，建议对被告人洪德胜减轻处罚。 被告人张绮的辩护人辩称：对定性无异议；被告人张绮具有坦白情节，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，积极退出非法所得并预缴罚金，建议对被告人张绮从轻、减轻处罚。 被告人赖子扬的辩护人辩称：被告人张绮具有坦白情节，自愿认罪认罚，愿意退出非法所得并预缴罚金，实施犯罪时间较短，属初犯，建议对被告人张绮从轻、减轻处罚。 被告人邱煜的辩护人辩称:对定性无异议：被告人邱煜属偶犯、初犯，自愿认罪认罚，有坦白情节，积极退出非法所得并预缴罚金，在本案中起次要作用、是从犯，要求对被告人邱煜从轻、减轻处罚。 经审理查明： （一）诈骗 2019年1-3月，被告人洪德胜、邱煜利用“魍魉”（系ＱＱ昵称，身份待查）提供的“华宜贷”虚假网络贷款平台，与他人共同实施网络电信诈骗,共骗取被害人李某等人的“贷款手续费”计31740元。诈骗所得通过“司令168168”（系ＱＱ昵称，身份待查）收取，由涉案人员按比例分成。同期，被告人洪德胜还多次为诈骗人员提供收款二维码、收款银行账号、诈骗“话术”和贷款申请人的信息资料，并从中获取非法利益。 （二）收买、非法提供信用卡信息 2019年3月，被告人张绮、赖子扬从“万三千”（系QQ昵称，身份待查）处取得一批他人银行卡，并根据“万三千”的指令，将手中持有的他人银行卡卖给被告人洪德胜，数量达12套以上。其后，被告人洪德胜又将所购买的银行卡转卖给“888”（系QQ昵称，身份待查）等人，从中非法赚取差价。 （三）掩饰、隐瞒犯罪所得 2019年3月，被告人张绮、赖子扬从“万三千”处取得一批他人银行卡后，在明知转入银行卡的钱系他人犯罪所得的情况下，多次帮助“万三千”到多家银行的自动柜员机上取现，再将钱送到约定地点交给“万三千”的人，被告人张绮、赖子扬从中按比例获取非法利益。据统计，被告人张绮、赖子扬共帮助“万三千”取现金额达778860元。 2019年3月31日13时许，公安人员在龙岩市新罗区饮料店内抓获被告人洪德胜，其后根据被告人洪德胜的供述和带领，在龙岩市新罗区将被告人邱煜抓获。2019年3月31日16时许，公安人员在龙岩市新罗区抓获被告人张绮、赖子扬，并现场查扣涉案银行卡61张（套）、赃款5万元和电脑、手机等作案工具。 上述事实，有现场扣押的银行卡、现金、电脑、手机等物证，被告人的户籍证明、到案经过、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、现场照片、手机截图、聊天记录、账户交易明细、取款监控截图等书证，辨认笔录、电子证据检查工作记录，银行监控视频资料，证人林某的证言，被害人李某的陈述，被告人洪德胜、张绮、赖子扬、邱煜的供述与辩解等为证。 审理期间，被告人洪德胜向本院退出赃款14000元、预缴罚金55000元，被告人张绮向本院退出非法所得6224元、预缴罚金65000元，被告人赖子扬向本院退出非法所得1556元、预缴罚金50000元，被告人邱煜向本院退出非法所得500元、预缴罚金15000元。 本案经开庭审理还查明，被告人洪德胜、张绮、赖子扬、邱煜均自愿认罪认罚，并在律师的见证下与公诉机关签订认罪认罚具结书。为此公诉机关建议：对被告人洪德胜犯诈骗罪判处有期徒刑三年至三年六个月并处罚金，犯收买、非法提供信用卡信息罪判处有期徒刑三年至三年六个月并处罚金；对被告人张绮犯收买、非法提供信用卡信息罪判处有期徒刑三年至三年六个月并处罚金，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑三年五个月至三年十个月并处罚金；对被告人赖子扬犯收买、非法提供信用卡信息罪判处有期徒刑三年至三年六个月并处罚金，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑三年三个月至三年八个月并处罚金；对被告人邱煜犯诈骗罪判处有期徒刑二年至二年六个月并处罚金。 上述事实，有现场扣押的银行卡、现金、电脑、手机等物证，被告人的户籍证明、到案经过、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、现场照片、手机截图、聊天记录、账户交易明细、取款监控截图等书证，辨认笔录、电子证据检查工作记录，银行监控视频资料，证人林某的证言，被害人李某的陈述，被告人洪德胜、张绮、赖子扬、邱煜的供述与辩解等证据予以证实。 本院认为，被告人洪德胜、邱煜以非法占有为目的，利用电信网络技术手段实施诈骗，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人张绮、赖子扬、洪德胜违反国家规定，收买、非法提供他人信用卡以及相关信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人张绮、赖子扬明知是他人犯罪所得而予以取现，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。被告人洪德胜的辩护人提出被告人洪德胜主观恶性较小，建议对被告人洪德胜减轻处罚的辩护意见，理由不充分，不予采纳；其余辩护意见，理由充分，予以采纳。被告人张绮、赖子扬、邱煜的辩护人提出的辩护意见，理由充分，予以采纳。被告人洪德胜归案后能协助公安机关抓获同案犯，有立功表现；自愿认罪认罚，积极退赃和缴纳罚金，有悔罪表现，依法予以从轻处罚。被告人张绮、赖子扬归案后能如实供述，自愿认罪认罚，积极退赃和缴纳罚金，有悔罪表现，依法予以从轻处罚。被告人邱煜在共同犯罪中起次要作用，是从犯；归案后能如实供述，自愿认罪认罚，积极退赃和缴纳罚金，有悔罪表现，依法予以减轻处罚。被告人洪德胜、张绮、赖子扬均犯有数罪，依法应当实行数罪并罚。公诉机关对被告人洪德胜、张绮、赖子扬、邱煜提出的量刑建议，合法合理，依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第二款、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十八条、第六十七条第三款、第二十七条、第六十一条、第六十二条、第六十三条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十九条、第六十四条，以及《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条之规定，判决如下： 一、被告人洪德胜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万五千元，犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元，总和刑期为有期徒刑六年，决定执行刑罚有期徒刑五年，并处罚金五万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月31日起至2024年3月30日止。） 二、被告人张绮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金三万五千元，总和刑期为有期徒刑六年五个月，决定执行刑罚有期徒刑五年五个月，并处罚金六万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月31日起至2024年8月30日止。） 三、被告人赖子扬犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金二万，总和刑期为有期徒刑六年三个月，决定执行刑罚有期徒刑五年三个月，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月31日起至2024年6月29日止。） 四、被告人邱煜犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金一万五千元 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月31日起至2021年3月30日止。） 五、公安机关向被告人洪德胜扣押的手机3台，向被告人张绮扣押的笔记本电脑1台、无线WIFI一个、手机2台，向被告人赖子扬扣押的手机2台，向被告人邱煜扣押的手机1台，均属作案工具，予以没收，由公安机关依法处理。向被告人赖子扬扣押的现金50000元，属赃款，待找到被害人后由公安机关归还被害人。其余扣押的银行卡等物品，由公安机关依法处理。 六、被告人洪德胜向本院退赃款14000元，予以返还被害人李某。 七、被告人张绮向本院退出非法所得6224元、被告人赖子扬向本院退出非法所得1556元、被告人邱煜向本院退出非法所得500元，均予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 陈  定  华 人民陪审员 连  晓  霞 人民陪审员 李  丽  月 二〇一九年十月二十二日 书 记 员 刘毅超(代) 附本案适用的相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚;本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。