河南省许昌市建安区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫1003刑初379号公诉机关许昌市建安区人民检察院。被告人李某，男，1993年12月24日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南安阳县，现住。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2018年12月26日被许昌市建安区公安局刑事拘留，2019年1月25日经许昌市建安区人民检察院批准，同日被许昌市建安区公安局逮捕。辩护人李买玲，河南秉正律师事务所律师。被告人张某某，男，1967年6月13日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省安阳市文峰区，现住。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，2018年12月1日被许昌市建安区公安局刑事拘留，2019年1月4日经许昌市建安区人民检察院批准，次日被许昌市建安区公安局逮捕。辩护人孙伟雷，河南森鼎律师事务所律师。（法律援助）被告人张某某，男，1980年11月18日出生，汉族，户籍所在地河南省安阳县，现住。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，2018年12月26日被许昌市建安区公安局刑事拘留，2019年1月24日被许昌市建安区公安局取保候审。因涉嫌买卖身份证件罪，2019年3月6日被许昌市建安区人民检察院取保候审，2019年8月13日被本院取保候审。辩护人李璞，河南名人律师事务所律师。（法律援助）许昌市建安区人民检察院许建检公诉刑诉（2019）165号起诉书以被告人李某、张某某犯妨害信用卡管理罪、被告人张某某犯买卖身份证件罪向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。许昌市建安区人民检察院指派检察官蒋晓丽、检察官助理李梦梦出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人李买玲、被告人张某某及其辩护人孙伟雷、被告人张某某及其辩护人李璞到庭参加诉讼，本案现已审理终结。许昌市建安区人民检察院指控：许昌市建安区公安局在办理“2018年11月21日周某被诈骗一案”时，经过侦查发现被告人李某在被告人张某某处购买他人银行卡，在被告人张某某处购买银行卡“四件套”（身份证复印件、网银U盾、银行卡、手机卡）后将购买他人的银行卡和银行卡“四件套”卖给别人，用于违法犯罪活动。后对李某住处及其办公地点进行搜查，当场搜查出银行卡45张和他人身份证原件两张，其中14张为他人银行卡。对张某某家中进行搜查，当场搜查出银行卡38张，其中17张为他人银行卡。从被告人李某处扣押的和小晶身份证原件系被告人张某某从和小晶处购买，后遗忘在被告人李某家。认定上述事实的证据有书证，证人证言，被告人的供述与辩解，物证，辨认笔录。被告人张某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人李某、张某某非法持有他人信用卡，数量较大，严重扰乱了信用卡管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张某某买卖居民身份证，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第三款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以买卖身份证件罪追究其刑事责任。被告人李某、张某某、张某某到案后如实供述自己罪行，系坦白。建议对被告人张某某判处拘役3-6个月，缓刑6个月，罚金2000-3000元。建议适用普通程序，请依法判处。被告人李某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人李某辩护人的辩护意见是：对公诉人指控的犯罪事实和罪名无异议，被告人李某如实供述自己的犯罪事实属坦白，可以从轻处罚。被告人主观恶性不深、对社会危害较小、犯罪情节较轻，应酌情予从轻处罚。被告人无前科，系初犯，自愿认罪认罚，建议对被告人宣告9个月以下有期徒刑。被告人张某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人张某某辩护人的辩护意见是：检察院指控的罪名不成立。张某某买卖银行卡，并非信用卡，不构成信用卡妨害信用卡管理罪。张某某持有他人银行卡经辩护人核实应当是13张，并且从卡的类别上没有区分卡的性质是银行卡和信用卡，持有他人银行卡也不构妨害信用卡管理罪，而庭审中张某某认可的持有两人信用卡，根据庭审查明该持有不具有非法性，不构成妨害信用卡管理罪。辩护人发表无罪辩护意见如果法庭不采纳，也请法庭根据被告人本人庭审表现酌情定罪处罚。被告人张某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人张某某辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议。张某某买卖的身份证件数量小，系初犯偶犯没有前科，有坦白情节且当庭认罪悔罪，张某某具有酌定从轻的情节，请法庭予以采纳。本院经审理查明：被告人李某在被告人张某某处购买他人银行卡，在被告人张某某处购买银行卡“四件套”（身份证复印件、网银U盾、银行卡、手机卡）后将购买他人的银行卡和银行卡“四件套”卖给别人。后对李某住处及其办公地点进行搜查，当场搜查出银行卡45张，其中14张为他人银行卡；搜查出他人身份证原件两张，其中一张和小晶身份证原件系被告人张某某从和小晶处购买，后遗忘在被告人李某家。对张某某家中进行搜查，当场搜查出银行卡38张，其中16张为他人银行卡。上述事实，有下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书、拘留证、延长拘留期限通知书。证明：周某被诈骗一案于2018年11月21日报案至许昌县公安局，许昌县公安局于当日立案侦查。2、被告人李某个人身份证照片、被告人张某某、张某某户籍信息。证明：被告人李某、张某某、张某某达到完全刑事责任年龄。3、扣押决定书、扣押清单。证明：2018年11月30日对张某某住处搜查并扣押银行卡38张，POS机4部，POS消费单9张，营业执照2张，手机2部，身份证2张（牛海林、张某某）。2018年12月25日对李某住处搜查并扣押笔记本电脑1台，手机3部，POS机3台，户口簿一本，营业执照3张，身份证2张，银行卡45张（其中11张持卡人为李某、4张无效帐卡号）。4、银行卡查询信息。证明：从张某某处扣押的银行卡，尾号1641、9459经查询为牛海林。8745董兰文。1653毕海堂。从查询到的主体信息中，有16张为他人信用卡，一部分为张某某本人信用卡，剩下一部分无主体信息。从李某住处搜出的银行卡主体信息查询结果，尾号1276农行卡主体为和小晶。从查询到的主体信息中，有14张为他人信用卡，一部分为李某本人信用卡，剩下一部分无主体信息。5、被害人周某陈述：2018年11月21日上午，我接到一个短信息，说是许昌县消防大队的王刚，说他们单位的院内想建一个70平米的国家三级公厕，想找一个合适的施工方，问我能不能建。我就说可以，随后我和对方一个132××××****的电话联系，联系了大概20次，大概意思就是他们消防队需要一批灯具、每个灯具8800元，我需要先帮消防大队买60个灯，需要定金15万元人民币，给他们打过去定金之后我就可以接这个活了，随后我就去了农业银行用转账的方式给对方一个卡号为62×××73的卡号打了人民币10万元人民币，又分别用转账的方式在中国银行给对方一个卡号为62×××62的卡号打了5万元（一笔4万元、一笔1万元），我给对方转账都是用的我的同一张中国银行卡卡号是62×××18，之后我再和对方联系的时候，对方显示关机，我就意识到自己上当受骗了，就来报警了。对方一共两个卡号，一个是中国银行62×××62收款人是蒋军成，一个是农业银行62×××73收款人是马卫。我的中国银行卡卡号是62×××18，一共给对方打了15万。我是用转账的方式给对方转过去的。6、被告人张某某的供述与辩解，证明：我用了牛海林一张工商银行卡办了一台P**机，给别人代还信用卡。2018年11月24日我跟着牛海林一起到中国建设银行安阳县支行用牛海林的身份信息办理了一张建设银行卡，办理过当天我就将这张银行卡卖给了安阳县的李某，他支付给了我1000块钱作为报酬，然后我给了牛海林500块钱。我卖给李某三张银行卡，分别是招商银行、建设银行、中国银行。李某是安阳县的，现在是做中介的（给别人办信用卡，办理贷款）。（公安）扣押的银行卡里，我的有十几张银行卡，别人的也有十几张，我是给别人还信用卡从中挣一些手续费。7、被告人李某的供述与辩解，证明：张某某用牛海林的身份信息办理了一张中国银行卡，他自己办了一张农业银行卡，之后把两张银行卡卖给了我，我给他2000元，每张卡1000元。我将这两张银行卡都卖给了杨红艳，她给了我2600元，一张卡1300元。我把买来的银行卡等四件套都卖给了杨红艳，包含有张某某、牛海林、魏某、史某、和小晶和张某某他们办理的银行卡。杨红艳说他有一个哥哥做生意，需要银行卡四件套用来做资金流水，具体用来干什么我也不清楚，杨红艳把POS机给我，然后发给我注册POS机的链接，从我这里拿到银行卡等资料，一套银行卡资料会给我1400元左右。然后我就会找客户去办理银行卡等四件套，每一套银行卡资料给客户1000元，我从中赚取400元左右的差价。我总共有44张银行卡，有包括我老婆杨会总共有20余张银行卡，剩下24张是我亲戚朋友的，让我帮他们还卡。和小晶的身份证是张某某弄的，我见过在张某某的车上或者办公室放。8、被告人张某某供述：我给李某提供过身份证原件、个人征信、银行卡、U盾、手机卡，一套资料800到1000元钱不等，我给客户600元钱。一共给李某过四套资料，分别是：魏某、史某、和小晶和我四套资料。其中魏某、和小晶的四件套卖给李某，李某给我800元钱，我分别给魏某、和小晶550元钱。史某和我的四件套卖给李某，李某分别给我1000元钱，这2000元我还贷款了，没有给史某钱。银行卡四件套有手机号、银行卡、U盾和身份证证件照片。和小晶的身份证原件是我忘到李某那里的。我当时从和小晶手里买的，没有卖给李某。李某平时他是做网上小额贷款，办理信用卡，为别人代还信用卡等业务，其他的不清楚了。9、证人魏某证言，证明：被告人李某、张某某曾用证人魏某身份证办过银行四件套；魏某帮助李某、张某某办理营业执照。10、证人史某证言，证明：证人史某办理银行卡四件套并以600元价格卖给张某某。11、证人和小晶证言，证明：证人和小晶先后两次办理银行四件套后以600元卖给张某某，其中一次包括身份证原件，并帮助张某某办理过营业执照。12、证人杨某证言，证明：证人杨某用自己身份证办理两张信用卡，办理后信用卡交由李某使用。13、辨认笔录。张某某辨认出10号照片中的男子（李某）是2018年11月份向其购买银行卡的人员李某。本院认为,被告人李某、张某某非法持有他人信用卡，数量较大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人张某某买卖居民身份证，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成买卖身份证件罪。公诉机关的指控成立。被告人李某、张某某、张某某到案后如实供述自己罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人张某某自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人张某某的辩护人认为被告人张某某不构成妨害信用卡管理罪的意见，根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。而张某某持有的银行卡均具有上述功能，故对其辩护意见不予支持。对其他辩护人辩护意见的合理部分本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百八十条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第四十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：一、被告人李某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月26日起至2019年11月25日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳，期满不缴纳，强制缴纳。）二、被告人张某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币25000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月1日起至2019年11月30日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳，期满不缴纳，强制缴纳。）三、被告人张某某犯买卖身份证件罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币2000元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本九份。审 判 长  甄满长审 判 员  王珍霞人民陪审员  张会营二〇一九年十月二十四日法官助理齐会娟书记员马雅琼