河南省焦作市解放区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0802刑初156号公诉机关焦作市解放区人民检察院。被告人梁爱云，女，1972年7月30日出生，汉族，大专毕业，原系中国人寿保险股份有限公司焦作分公司城区银保专业化公司职员，户籍所在地焦作市山阳区，住焦作市山阳区。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月19日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留；因涉嫌集资诈骗罪，于2019年5月24日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，同日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕。辩护人王迎军、赵良建，河南海搏律师事务所律师。焦作市解放区人民检察院以焦解检公诉刑诉〔2019〕96号起诉书指控被告人梁爱云犯集资诈骗罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，公诉机关在开庭审理过程中，当庭变更指控。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，焦作市解放区人民检察院指派检察员谢富杰、助理检察员赵颖出庭支持公诉，被告人梁爱云及其辩护人王迎军、赵良建到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后，现已审理终结。焦作市解放区人民检察院指控以及当庭变更指控：被告人梁爱云以非法占有为目的，以中国人寿保险股份有限公司焦作分公司城区银保专业化公司职员身份，编造中国人寿保险股份有限公司焦作分公司内部开展1年期月息1分的投资理财业务，通过使用自己留存的盖有“中国人寿保险股份有限公司焦作市解放支公司”印章（2011年已作废）的收据条，以公司名义吸收刘某等不特定人群资金。自2014年8月至2017年底共吸收刘某等十人资金共计535280元，支付利某共计57320元，返还本金131000元，余349360元无力偿还。所骗赃款已被梁爱云用来清偿个人债务、给付被害人利某、个人消费殆尽。1、2015年6月份，被告人梁爱云在焦作市解放区新华街中国人寿保险股份有限公司焦作分公司城区银保专业化公司先后两次吸收被害人刘某投资款40000元，当时支付给刘某利某4800元，实收35200元，案发前梁爱云共支付利某9600元，余22200元无力偿还。2、2016年1月份至2017年3月份，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人杨某投资款50000元，当时支付给刘某利某6000元，实收44000元。案发前梁爱云共支付利某3600元，返回本金6000元，余34400元无力偿还。3、2016年1月份，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人靳某1投资款60000元，当时支付给刘某利某7200元，实收52800元。案发前梁爱云共支付利某7200元，余45600元无力偿还。4、2015年12月至2016年2月份，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人郑某投资款30000元，当时支付给刘某利某3600元，实收26400元，案发前梁爱云共支付利某3600元，余22800元无力偿还。5、2014年8月至2017年，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人靳某2投资款55000元，当时支付给刘某利某6600元，实收48400元，案发前梁爱云共支付利某3600元，余44800元无力偿还。6、2014年8月至2015年8月，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人赵某2投资款15000元，当时支付给刘某利某1800元，实收13200元，案发前梁爱云共支付利某6600元，余6600元无力偿还。7、2015年4月，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人原某投资款50000元，当时支付给刘某利某6000元，实收44000元，案发前梁爱云共支付利某4800元，返回本金45000元。8、2015年3月至8月，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人江某投资款26000元，当时支付给刘某3120元，实收22880元，案发前梁爱云共支付利某3120元，余19760元无力偿还。9、2015年2月，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人郭某投资款90000元，当时支付给刘某利某10800元，实收79200元，案发前梁爱云共支付利某10800元，返回本金60000元，余8400元无力偿还。10、2017年以来，被告人梁爱云吸收被害人赵某3180000元，当时支付利某10800元，实收169200元，案发前梁爱云共支付利某4400元，返回本金20000元，余144800元无力偿还。公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了户籍证明、发破案经过、微信转账截图等书证；被害人刘某等人的陈述；被告人梁爱云的供述与辩解；视听资料等证据。公诉机关认为，被告人梁爱云以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人梁爱云由公安机关电话通知到案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处，并建议对其判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金五万到六万元。被告人梁爱云对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人辩称：1、对起诉书指控被告人梁爱云犯集资诈骗罪罪罪名无异议。2、被告人梁爱云犯罪以后自动投案，并能够如实供述自己的罪行，系自首。3、被告人梁爱云本次犯罪是初次犯罪，其主观恶性小。4、被告人梁爱云认罪、悔罪态度好，愿意积极退赃、缴纳罚金。综上，建议对其从轻处罚，辩护人当庭同意公诉人的量刑建议。经审理查明：被告人梁爱云以非法占有为目的，以中国人寿保险股份有限公司焦作分公司城区银保专业化公司职员身份，编造中国人寿保险股份有限公司焦作分公司内部开展1年期月息1分的投资理财业务，通过使用自己留存的盖有“中国人寿保险股份有限公司焦作市解放支公司”印章（2011年已作废）的收据条，以公司名义吸收刘某等不特定人群资金。自2014年8月至2017年底共吸收刘某等十人资金共计535280元，支付利某共计57320元，返还本金131000元，造成被害人实际损失共计349360元。所骗赃款已被梁爱云用来清偿个人债务、个人消费殆尽。1、2015年6月份，被告人梁爱云在焦作市解放区新华街中国人寿保险股份有限公司焦作分公司城区银保专业化公司先后两次吸收被害人刘某投资款40000元，当时支付给刘某利某4800元，实收35200元，案发前梁爱云共支付利某9600元，刘某从被告人梁爱云处得到第7起被害人原某的利某差3400元，因原某没有实际损失，该3400元折抵刘某的损失，刘某的实际损失为22200元。2、2016年1月份至2017年3月份，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人杨某投资款50000元，当时支付给刘某利某6000元，实收44000元。案发前梁爱云共支付利某3600元，返回本金6000元，案发后，刘某将在案发前从被告人梁爱云处得到的利某差6400元退还被害人杨某，杨某的实际损失为34400元。3、2016年1月份，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人靳某1投资款60000元，当时支付给刘某利某7200元，实收52800元。案发前梁爱云共支付利某7200元，案发后，刘某将在案发前从被告人梁爱云处得到的利某差8640元退还被害人靳某1，靳某1的实际损失为45600元。4、2015年12月至2016年2月份，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人郑某投资款30000元，当时支付给刘某利某3600元，实收26400元，案发前梁爱云共支付利某3600元，案发后，刘某将在案发前从被告人梁爱云处得到的利某差4200元退还被害人郑某，郑某的实际损失为22800元。5、2014年8月至2017年，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人靳某2投资款55000元，当时支付给刘某利某6600元，实收48400元，案发前梁爱云共支付利某3600元，案发后，刘某将在案发前从被告人梁爱云处得到的利某差4600元退还被害人靳某2，靳某2的实际损失为44800元。6、2014年8月至2015年8月，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人赵某2投资款15000元，当时支付给刘某利某1800元，实收13200元，案发前梁爱云共支付利某6600元，案发后，刘某将在案发前从被告人梁爱云处得到的利某差7600元退还被害人赵某2，赵某2的实际损失为6600元。7、2015年4月，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人原某投资款50000元，当时支付给刘某利某6000元，实收44000元，案发前梁爱云共支付利某4800元，返回本金45000元，被害人原某本息共得到52400元，没有实际损失。刘某从被告人梁爱云处得到利某差3400元，该3400元折抵刘某的实际损失。8、2015年3月至8月，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人江某投资款26000元，当时支付给刘某3120元，实收22880元，案发前梁爱云共支付利某3120元，案发后，刘某将在案发前从被告人梁爱云处得到的利某差4760元退还被害人江某，江某的实际损失为19760元。9、2015年2月，被告人梁爱云通过刘某介绍吸收被害人郭某投资款90000元，当时支付给刘某利某10800元，实收79200元，案发前梁爱云共支付利某10800元，返回本金60000元，案发后，刘某将在案发前从被告人梁爱云处得到的利某差15000元退还被害人郭某，郭某的实际损失为8400元。10、2017年以来，被告人梁爱云吸收被害人赵某3180000元，当时支付利某10800元，实收169200元，案发前梁爱云共支付利某4400元，返回本金20000元，赵某3的实际损失为144800元。另查明，案发后，公安机关侦查人员通过打电话、发短信的方式通知被告人梁爱云到公安机关接受调查，经讯问，被告人梁爱云对其实施集资诈骗的行为供认不讳。以上事实，被告人梁爱云当庭供认不讳。并有证人赵某1的证言，被害人刘某、杨某、靳某1、郑某、靳某2、赵某2、江某、郭某、赵某3、原某的陈述予以印证，被告人梁爱云的户籍证明，公安机关出具的到案说明以及发破案经过，被害人提供的收据，集资情况统计表，扣押决定书及发还清单，公安机关出具的利某计算方法的说明，讯问视频等证据在卷佐证。以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人梁爱云以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资共计349360元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人梁爱云犯罪以后自动投案，并能够如实供述犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。被告人梁爱云到案后自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。辩护人关于被告人梁爱云能够如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪、悔罪，可以从轻处罚的意见，本院予以采纳。辩护人关于被告人梁爱云系初犯，认罪、悔罪，且具有自首情节，可以从轻处罚的意见，本院予以采纳。公诉机关以及辩护人的量刑建议，本院认为恰当，予以采纳。综合全案情节，对被告人梁爱云依照《中华人民共和国刑法》一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人梁爱云犯集资诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金50000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2023年4月18日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）二、责令被告人梁爱云退赔被害人刘绪平22200元、退赔被害人杨运典34400元、退赔被害人靳甦芳45600元、退赔被害人郑桂荣22800元、退赔被害人靳素云448**元、退赔被害人赵芝然6600元、退赔被害人江振营19760元、退赔被害人郭永香8400元、退赔被害人赵银萍144800元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于河南省焦作市中级人民法院，书面上诉的应递交上诉状正本一份、副本两份。审 判 长  李 宇人民陪审员  赵小贞人民陪审员  王良文二〇一九年十月十二日书 记 员  刘 源附相关法律条文《中华人民共和国刑法》：第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。《中华人民共和国刑事诉讼法》：第二百零一条第一款：对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。