河北省阜平县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0624刑初75号公诉机关河北省阜平县人民检察院。被告人张生明，男，1956年2月29日出生，汉族，初中文化，中共党员，务农，案发时任阜平县城南庄镇三官村村委会主任，户籍所在地河北省保定市阜平县，住河北省保定市阜平县城南庄镇三官村正沟村**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月22日被抓获，同日被刑事拘留，于同年6月29日被阜平县公安局取保候审；于2019年4月17日被阜平县人民检察院取保候审；于2019年6月13日被阜平县人民法院决定逮捕，现羁押于阜平县看守所。辩护人刘丽娜，河北汪洋律师事务所律师。河北省阜平县人民检察院以阜检公诉刑诉【2019】66号起诉书，指控被告人张生明犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月22日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省阜平县人民检察院指派检察员吴鹏飞出庭支持公诉，被害人的代表人张某2、杨某1、被告人张生明及其辩护人刘丽娜到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省阜平县人民检察院指控：2013年底至2014年6月，被告人张生明担任河北晟德担保有限公司（该公司因涉嫌非法吸收公众存款案，已由石家庄公安局桥西分局立案查处）灵寿县分店的代办员。在此期间，被告人张生明负责介绍吸收存款，向社会不特定人群宣传该公司利息高，有保障，并从中获得相应业务提成。截止案发时，被告人张生明共计非法吸收公众存款人民币54万元，其中非法吸收的90700元人民币已由存款人收回。针对指控的犯罪事实，公诉机关出示了被告人的供述和辩解、证人证言、书证等证据，认定被告人张生明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。建议本院判处被告人张生明有期徒刑1-3年，并处罚金。被告人张生明对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人的主要辩护意见为：本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪；张生明涉嫌的直接经济损失数额为449300元；张生明系从犯，认罪、悔罪，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。经审理查明，2013年底至2014年6月，被告人张生明担任河北晟德担保有限公司（该公司因涉嫌非法吸收公众存款案，已由石家庄公安局桥西分局立案查处）灵寿县分店的代办员。在此期间，被告人张生明负责介绍吸收存款，向社会不特定人群宣传该公司利息高，有保障，并从中获得相应业务提成。截止案发时，被告人张生明共计非法吸收公众存款人民币449300元，向存款人支付利息共计人民币19860元。公诉机关针对指控的犯罪事实，出示了以下经庭审质证的证据：1、被告人张生明供述其原来是城南庄信用社代办员，后来2013年到石家庄灵寿县信用社当代办员，2014年1月份灵寿县南营乡油盆村的赵某1给其打电话说有点钱给他存了。赵某1说存到阜平鼎祥投资公司利息高，利息是8.8%.其说存到河北晟德担保有限公司分店利息更高，10000元半年的利息是1000元。后来他拿出了11万元，其存到阜平鼎祥投资公司5万元，存到灵寿县河北晟德有限公司分店6万元，去河北晟德担保有限公司分店是赵某1跟其一起去的。从这开始其陆续给三官村民介绍往河北晟德担保有限公司分店存钱，存钱利息是10%.存钱以后河北晟德担保有限公司出具借款协议和借款凭证，存钱户手中只有借款协议和借款凭证。其往河北晟德有限公司分店每存1万元，就一次性给其提150元好处费。其跟村民说把钱存到信用社，年利率是二厘二五，阜平鼎祥年利率是八厘八，存到河北晟德担保有限公司年利率是二分。这个公司手续齐全，利息高有保障。其一共向河北晟德担保有限公司介绍过18户，共计54万元：张思英21000元（其妻子）、张某290000元、韩金田10000元、王某113000元、顾彦花20000元、张某433700元（两次存的，一次是13700元，二次是20000元）、张某310000元、张某110000元、赵某335000元、杨某130000元、赵某160000元、朱某70000元（赵某4妻子）、李某240000元、翟某11300元、张美丽6000元、杨某230000元（一次13000元，二次17000元）、王某235000元、赵某215000元。其没有去河北晟德担保有限公司考察过。公司的情况都是孙长军给其介绍的，在分店是李某1打印借款协议和借款凭证。实际经营人是聂某2慧，她经常开会介绍公司情况，并且其到灵寿的分店考察过。2013年底，河北晟德有限公司在南营乡南营村宣传存款的事情，当时其到赶集，正好碰到刘某1，就一起去河北晟德担保有限公司分店，后来孙长军给其宣传河北晟德有限公司存款的好处。2、证人证言（1）证人李某1证言河北晟德担保有限公司在灵寿县有分店，其在分店打工。是刘某1找其去上班的，每天给其50元钱工资。这个店不收现金，客户把钱打到公司指定的账户上之后，客户带着小票到南营分店，其负责核对打款小票之后，在系统里录入一下，然后给客户打印借款凭证。（2）证人刘某1证言2014年的时候，聂某1找其租了个房子，河北晟德担保有限公司在灵寿县开了个分店。聂某1让其找个打工的，其就给她找了李某1，有聂某1把关以后，李某1开始在南营分店工作，每月给李某11500元的工资。张生明是灵寿县南营信用社的代办员。其和张生明说让他给河北晟德担保有限公司找存款，给的利息高，保障好，手续齐全，然后张生明就开始给河北晟德担保有限公司吸收存款。张生明给南营分店吸收存款的时候是李某1告诉张生明账号，让他把钱打到指定账号，然后拿着转账凭证找李某1开河北晟德担保有限公司的借款凭证。（3）证人聂某1证言其在河北晟德担保有限公司负责灵寿县店面的上传下达，组织开会培训和宣讲，分店有：灵寿县城一个，陈庄镇一个，一个。南营分店是其托刘某1租的房子。张生明是通过刘某1到南营分店当代办员的，大概干了一两个月。张生明没有固定工资，是挣提成，提成是按照一万元存款给一百五十元。店里不收现金，都是提供河北晟德担保有限公司的银行账户，把钱打到公司指定账户之后凭打款的凭证到店里换借款协议和借贷凭证。信用社有马方彪等人的账号。利息是公司直接打到客户的银行卡上，按照借款协议上约定的给，分着不同的档次，都是半年期限，期限内利息按照7%到10%不等。（4）证人王某1、刘某2（张某3的妻子）、赵某1、翟某、王某2、张某1、李某2、赵某2、杨某1、朱某（赵某4家属）、张某2、杨某2、赵某3证言证实：张生明分别向其介绍河北晟德担保有限公司存款利息高、存款安全、保证本息能够收回，后将款存于河北晟德担保有限公司。5、书证（1）到案经过：证实被告人张生明于2018年5月22日10时许，在阜平县城南庄镇三官村村委会被抓获归案。（2）户籍证明信和违法犯罪三联单，证实被告人的基本信息。（3）阜平县公安局经侦中队的情况说明、河北晟德担保有限公司非法吸收公众存款罪受案登记表、立案决定书、河北晟德担保有限公司公司营业执照等，证实河北晟德担保有限公司已被司法机关立案查处。上述证据均经当庭出示、质证，本院予以确认。本院认为，被告人张生明为他人向社会非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款提供帮助，扰乱金融秩序，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人关于“本案属于单位犯罪，而不是自然人犯罪”的辩护意见，经查，河北晟德担保有限公司的企业法人营业执照的经营范围：诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。（法律、法规及国务院决定禁止或者限制的事项，不得经营；需其它部门审批的事项，待批准后，方可经营。）该公司没有吸收存款的业务。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第二条“个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。”的规定，本案不属于单位犯罪，应当以自然人犯罪追究被告人张生明的刑事责任，对辩护人的辩护观点不予支持。关于犯罪数额：公诉机关指控的犯罪数额人民币54万元里面有人民币21000元属于张生明个人，不宜认定为张生明的犯罪数额；张某4的人民币33700元、张美丽的人民币6000元、顾彦华的人民币20000元、韩金田的人民币10000元，公诉机关未出示借款协议和借款凭证、存款人的陈述，也没有证据显示该存款收回时间，现有证据不能认定该部分数额为犯罪数额，张生明的犯罪数额为人民币449300元，辩护人关于张生明涉嫌的直接经济损失数额为人民币449300元的辩护观点予以采纳。被告人张生明在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，且认罪、悔罪，依法可从轻处罚，辩护人关于从犯和从轻处罚的辩护观点予以采纳。因被告人张生明的犯罪行为给被害人造成的损失应当赔偿。被告人的违法所得应当予以追缴。综合考虑本案的犯罪事实、性质、情节、对于社会的危害程度及被告人的主观恶性和认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第三十六条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人张生明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除39天，即自2019年6月13日起至2019年12月4日止。二、被告人张生明于判决书生效后30日内返还下列被害人的款项（支付的利息予以折抵本金）：王生保人民币12000元；张志刚人民币9670元；赵社会人民币56000元；翟玉明人民币10700元；王毛小人民币34000元；张西贵人民币9670元；李国合人民币40000元；赵花平人民币14500元；杨文山人民币29000元；朱三妮（赵兰顺）人民币67000元；张东海人民币84000元；杨海平人民币29000元；赵玉祥人民币33900元。三、违法所得人民币七千元予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的。应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  辛吉贵人民陪审员  于吉红人民陪审员  徐 南二〇一九年十月十七日书 记 员  李珅环