浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0681刑初906号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人徐文宝，男，1978年8月23日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，农民，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月21日被诸暨市公安局刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人方炼，浙江月白律师事务所律师(系诸暨市法律援助中心指派）。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2019）871号起诉书指控被告人徐文宝犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月24日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年10月17日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员宣琴等出庭支持公诉。被告人徐文宝及其辩护人方炼到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2012年1月至2014年1月期间，被告人徐文宝以需要资金周转、朋友转贷等为借口，以月息7厘至6分左右不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象王某1、王某2、王某3、方某1、张某1、陈某1、章某1等25人非法吸收存款共计1700余万元，用于做资金生意。后还本付息共计300余万元，造成实际损失1400余万元。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人徐文宝非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院对被告人徐文宝依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。 被告人徐文宝对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求对其从轻处罚。 辩护人方炼对公诉机关指控被告人徐文宝犯非法吸收公众存款罪的罪名及基本犯罪事实无异议，鉴于被告人徐文宝自愿认罪、悔罪态度较好，请求法庭对被告人徐文宝从轻处罚。 经审理查明： 2012年至2014年期间，被告人徐文宝先后以资金紧张、银行转贷为由，以7厘至6分不等的月息，先后向王某1、王某2、王某3等社会不特定对象吸收资金共计人民币1700.9万元，以还本付息的方式归还人民币248.285万余元，造成实际损失人民币1452.615万余元。具体如下： 1、2013年4月至11月，被告人徐文宝先后多次向王某1借款共计人民币300万元，月息3分。已归还本金人民币50万元，支付利息人民币31.8万元，造成实际损失人民币218.2万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人王某1的陈述，借条，银行汇款凭证，信件复印件，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 2、2012年1月10日，被告人徐文宝向詹某1借款人民币10万元，月息2.5分。已支付利息人民币5.75万元，造成实际损失人民币4.25万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人詹某1的陈述，借条，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 3、2012年12月至2013年11月，被告人徐文宝先后多次向王某2借款共计人民币179万元，月息2分到6分不等。已支付利息人民币19.8万元，造成实际损失人民币159.2万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人王某2的陈述，借条，银行转账凭证，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 4、2013年4月12日，被告人徐文宝向斯某借款人民币30万元，月息3.8分。已支付利息人民币7.98万元，造成实际损失人民币22.02万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人斯某的陈述，借条，银行转账凭证，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 5、2012年3月1日及2013年1月7日，被告人徐文宝先后两次向阮某借款共计人民币50万元，月息2分。已归还本金人民币10万元，支付利息人民币16.2万元，造成实际损失人民币23.8万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人阮某的陈述，借条，中国农业银行存款业务回单，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 6、2013年11月2日及2013年12月13日，被告人徐文宝先后两次向王某5、俞某夫妇借款共计人民币80万元，月息3分。已支付利息人民币1.2万元，造成实际损失人民币78.8万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人俞某的陈述，借条，银行转账凭证，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 7、2014年1月，被告人徐文宝先后多次向张某1借款共计人民币30万元，月息2分。未还本付息，造成实际损失人民币30万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人张某1的陈述，借条，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 8、2014年2月17日，被告人徐文宝向李某1借款人民币10万元，月息2分。未还本付息，造成实际损失人民币10万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人李某1的陈述，借条，工商银行交易流水，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 9、2014年1月26日，被告人徐文宝向张某2借款人民币19万元，月息2分。未还本付息，造成实际损失人民币19万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人张某2的陈述，借条，邮政储蓄银行交易明细，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 10、2014年1月15日，被告人徐文宝向张某3借款人民币10万元，月息2分。未还本付息，造成实际损失人民币10万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人张某3的陈述，借条，农业银行交易明细，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 11、2012年9月26日及同年10月8日，被告人徐文宝先后两次向詹某2借款共计人民币35万元，月息7厘至2分不等。已支付利息人民币4.125万元，造成实际损失人民币30.875万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人詹某2的陈述，借条，银行转账凭证，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 12、2012年11月28日，被告人徐文宝向陈某2借款人民币2万元，月息2分。已支付利息人民币4800元，造成实际损失人民币1.52万元。 该事实，由公诉机关提交的证人詹某2的证言，借条，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 13、2013年11月29日及同年12月19日，被告人徐文宝先后两次向方某1借款共计人民币58万元，月息3分至5分不等。已支付利息人民币6.15万元，造成实际损失人民币51.85万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人方某1的陈述，农业银行取款业务回单，借条，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 14、2013年11月29日，被告人徐文宝向方某2借款人民币20万元，月息3分。已支付利息人民币1.2万元，造成实际损失人民币18.8万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人方某2的陈述，证人方某1的证言，农业银行取款业务回单，借条，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 15、2013年11月15日,被告人徐文宝向王某3借款人民币30万元，月息2分。已支付利息人民币0.6万元，造成实际损失人民币29.4万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人王某3的陈述，借条，银行转账凭证，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 16、2012年2月至2013年9月，被告人徐文宝先后多次向梁某借款共计人民币180万元，月息2分。已支付利息人民币28.2万元，造成实际损失人民币151.8万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人梁某的陈述，借条，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 17、2012年至2013年10月4日，被告人徐文宝先后多次向魏某、陈某3夫妇借款共计人民币100万元，月息1.5分。已支付利息人民币10万余元，造成实际损失人民币90万余元。 该事实，由公诉机关提交的被害人魏某的陈述，借条，邮政储蓄银行交易明细，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 18、2013年8月19日及同年11月19日，被告人徐文宝先后两次向陈某1借款共计人民币200万元，月息2分至3分不等。已支付利息人民币6万元，造成实际损失人民币194万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人陈某1的陈述，借条，交通银行个人转账凭条，民事起诉状、民事判决书，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 19、2013年9月27日，被告人徐文宝向李某3借款人民币100万元，月息2分。已支付利息人民币2万元，造成实际损失人民币98万元。 该事实，由公诉机关提交的证人陈某1的证言，借条，银行转账凭证，民事起诉状、民事判决书，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 20、2012年3月至2013年8月，被告人徐文宝先后多次向李某2借款共计人民币107.9万元，月息3分。已支付利息人民币43.8万元，造成实际损失人民币64.1万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人李某2的陈述，借条，银行转账凭证，民事起诉状，民事判决书，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 21、2013年10月24日及2014年1月3日，被告人徐文宝先后两次向翁某借款共计人民币90万元，月息2分。已支付利息人民币3万元，造成实际损失人民币87万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人翁某的陈述，借款合同，借条，农业银行取款业务回单，民事起诉状，民事判决书，情况说明，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 22、2013年7月16日及同年11月8日，被告人徐文宝先后两次向章某1借款共计人民币30万元，月息2分到3分不等。未还本付息，造成实际损失人民币30万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人章某1的陈述，借条，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 23、2013年4月20日，被告人徐文宝向王某4借款人民币10万元，月息3分。未还本付息，造成实际损失人民币10万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人王某4的陈述，借条，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 24、2013年7月31日及同年11月8日，被告人徐文宝先后两次向章某2借款共计人民币20万元，月息3分。未还本付息，造成实际损失人民币20万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人章某2的陈述，借条，被告人徐文宝的供述等证据予以证实。 2018年11月21日，被告人徐文宝在杭州市富阳区被抓获归案。 另有民事诉讼状，民事判决书，借条，银行交易流水，户籍证明、抓获经过等证据在案佐证。 关于公诉机关对被告人徐文宝第11节犯罪事实即2013年12月，被告人徐文宝以需要资金周转为由，向詹某3借款20万元，未归还本息，造成实际损失20万元。经查，根据被害人詹某3的陈述及被告人徐文宝的供述和辩解等在案证据，无法证明双方对该笔借款约定了利息，根据法律规定，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报是判定非法吸收公众存款罪的标准之一，故本院对该节事实不予认定。 本院认为，被告人徐文宝违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人徐文宝归案后能如实供述自己罪行，依法予以从轻处罚。辩护人提出对被告人徐文宝从轻处罚的辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人徐文宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一八年十一月二十一日起至二0二二年五月二十日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、违法所得继续予以追缴并返还各被害人（详见附页一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  傅筱云 人民陪审员  石 璐 人民陪审员  石莎娜 二〇一九年十月二十五日 书 记 员  陈 韬 附页一： 徐文宝非法吸收公众存款被害人明细 序号 姓名 借款金额（万元） 损失（万元） 王某1 218.2 詹某1 4.25 王某2 159.2 斯某 22.02 阮某 23.8 俞某、王晓忠 78.8 张某1 李某1 张某2 张某3 詹某2 30.875 陈粉青 1.52 方某1 51.85 方某2 18.8 王某3 29.4 梁某 151.8 魏某、陈满丽 陈某1 李丹霞 李某2 107.9 64.1 翁某 章某1 王某4 章某2 合计 1700.9 1452.615 附页二 中华人民共和国刑法条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。