河北省涉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0426刑初173号 公诉机关河北省涉县人民检察院。 被告人罗红，女，1976年11月21日出生于江西省九江市浔阳区，汉族，群众，高中文化，务农。捕前住河北省邯郸市涉县。2016年2月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被涉县人民检察院批准逮捕，2019年4月4日被涉县公安局执行逮捕，现押邯郸市。 辩护人扬韦韦，河北卓耀律师事务所律师。 河北省涉县人民检察院以涉检公诉刑诉（2019）131号起诉书指控被告人罗红犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月24日公开开庭审理了本案。涉县人民检察院指派检察员刘某1、王某1出庭支持公诉，被告人罗红及其辩护人杨某1到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省涉县人民检察院指控，2011年5月份，刘某2兵（已判）注册成立邯郸市弘某投资咨询有限公司，并任公司法人、董事长，系该公司实际经营人，总公司设在涉县县城金帝大厦5楼。2011年至2015年5月中旬，刘某2兵在涉县天铁、武安市、邯郸市注册成立3个分公司，并于2014年5月在北京成立弘某资产管理（北京）有限公司，润孚财富管理有限公司。通过发展业务经理、业务人员等方式，对外宣称该公司实体经营宾馆、酒店、会所等服务行业，约定存款期限三个月至一年，承诺支付一分五至二分的利息，即月利率为1.5%至2%，面向社会不特定群体公开吸收存款，截至目前共吸收存款5800余万元未能兑付，给存款群众造成重大经济损失。 被告人罗红系邯郸市弘某投资咨询有限公司天铁分公司经理，负责向不特定客户吸收存款。 2016年7月11日，经涉县永利司法会计鉴定中心鉴定，罗红吸收公众存款19人38人次，金额1390000.00元，已偿还本金39998.00元，剩余未偿还本金1350002.00元，获得代办费0元。 另有集资参与人王某2和孙某1二人通过被告人罗红在邯郸市弘某投资咨询有限公司天铁分公司存款本金共计7万元，未偿还。 针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、书证、鉴定意见等证据证实，认为被告人罗红的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，并建议判处其有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金五万元。 被告人罗红对指控的犯罪事实供认不讳，没有提出辩护意见，认罪认罚，并自愿签署《认罪认罚具结书》。 辩护人辩称，1.对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及获利金额均无异议，但对公诉机关认定的吸收金额存在异议。涉案金额中有90万元是转存款项及被告人自己投资的3万元，应予以扣除;2.被告人主观恶性小，没有任何前科劣迹，系初犯偶犯，认罪态度好，且取得了部分被害人谅解，愿意退出在职期间获得的全部违法所得30060元。综上，请求对被告人减轻处罚，判处三年以下有期徒刑。 经审理查明，2011年5月份，刘某2兵注册成立邯郸市弘某投资咨询有限公司，并任公司法人、董事长，系该公司实际经营人，总公司设在涉县县城金帝大厦5楼。自2011年至2015年5月中旬，刘某2兵在涉县天铁、武安市、邯郸市注册成立3个分公司，并于2014年5月在北京成立弘某资产管理（北京）有限公司，润孚财富管理有限公司。通过发展业务经理、业务人员等方式，对外宣称该公司实体经营宾馆、酒店、会所等服务行业，约定存款期限三个月至一年，承诺支付一分五至二分的利息，即月利率为1.5%至2%，面向社会不特定群体公开吸收存款，截至目前共吸收存款5800余万元未能兑付，给存款群众造成重大经济损失。 被告人罗红系邯郸市弘某投资咨询有限公司天铁分公司经理，负责向不特定客户吸收存款。 2016年7月11日，经涉县永利司法会计鉴定中心鉴定，罗红吸收公众存款19人38人次，金额1390000.00元，已偿还本金39998.00元，剩余未偿还本金1350002.00元，获得代办费0元。 另有集资参与人王某2和孙某1二人通过被告人罗红在邯郸市弘某投资咨询有限公司天铁分公司存款本金共计7万元，未偿还。 另查明，被告人罗红名下的存款存在转存现象。被告人罗红于2019年3月29日被江西省九江市公安局特警大队抓获，临时羁押于江西省九江市看守所。 认定上述事实的证据如下： 1.书证 （1）抓获经过说明一份，证被告人罗红于2019年3月29日被江西省九江市公安局特警支队二大队民警抓获，临时羁押于江西省九江市看守所。 （2）银行交易明细。 （3）罗红出所登记表一份，证被告人罗红于2019年3月29日入九江看守所，2019年4月3日出所。 （4）弘某公司2014年6月至2015年5月提成、银行转账明细、工资表。 （5）赵某3、张某1、赵某4等集资人提供的存款收据及协议。 （6）认罪认罚具结书，证被告人罗红自愿认罪认罚并认可涉县人民检察院建议判处其三年至三年六个月。 证人证言 证人孙某1证言：2013年9月3日，我在弘某公司天铁分公司办理了一笔2万元的存款，定期1年，到期后，我办理了转存手续，时间是2014年9月3日。经办人处签名为罗，共计领取6000元利息，没有领取本金。附：存款收据和投资协议、还款计划书。 （2）证人王某2证言：我在弘某公司共有两笔存款没有取出，金额5万元，都是罗红给我办理的存款手续，共领取6210元利息。附：存款收据和投资协议、还款计划书。 （3）证人赵某1证言：罗红是天铁分公司经理，负责全面工作，我不清楚她是否对徐某等人名下吸收的存款收取提成，罗红的提成和工资都是总公司定的。王某2名下两笔共5万元存款本金没有取出。 （4）证人赵某2证言：罗红是天铁分公司经理，负责全面工作，她名下吸收的存款有提成，我只核算罗红个人名下吸收存款的提成。 3.被告人的供述与辩解 被告人罗红供述：邯郸市弘某投资咨询有限公司是2011年注册成立的，公司的法人和实际经营人是刘某2兵，有三个分公司：天铁分公司、武安分公司、邯郸分公司。我是2013年11月1日到弘某公司天铁分公司上班的，我被任命为弘某公司天铁分公司的行政经理，负责天铁分公司的考勤、卫生、安全工作等，天铁分公司的业务和钱都是交到涉县总公司张某2负责打理。王某4口头任命我任分公司经理的，涉县总公司的经理王某4、张某2让天铁分公司的职工都出去发放传单等方式宣传公司的。我到弘某公司上班的时候，弘某公司就一直在吸收存款。我们对客户上门后口头宣传弘某公司，总公司给我们发有一个宣传图册，图册上说弘某公司的老板刘某2兵开有KTV等实际经营，总的来说是弘某公司实力强大，让客户往弘某公司存钱，挣高利息，而且存取自由。吸收存款分定期三个月、定期半年和定期一年，10万元以下的存款利息是月息1.5%；存款10万元以上，存款期限是半年的，利息是月息1.8%；存款期限是一年的，利息是月息2%，利率是总公司定的。分公司会计赵某1负责给客户办理存款手续，和客户签订存款合同、开具存款收据；存款合同一式两份，给客户一份，另一份给公司保存；存款收据一式三份，给客户收据的第二联，收据第三联由会计做账，收据的第一联我不知道干什么用了。存款合同上加盖有弘某公司的公章和弘某公司总会计刘强的手章。弘某公司吸收的存款都给了老板刘某2兵了，刘某2兵说是把所有的钱都用于公司的实体经营了。天铁分公司保存的存款合同、存款收据等手续都交给总公司了。弘某公司的业务员吸收存款有提成，但是弘某公司称吸收存款有绩效奖金，不叫提成。业务员吸收存款的奖金是按千分之三计算，也就是每吸收1万元每个月可以提30元钱，同时客户存款的期限是几个月，业务员可以提几个月的提成。业务员的工资和提成都是由弘某公司按月给通过银行转账的方式，打到业务员的银行卡上的。我给弘某公司吸收过存款，记到我名下的存款好像有134万元，有我自己的3万元钱、我亲戚的10万元钱、还有就是我在弘某公司天铁分公司值班的时候，有客户到弘某公司天铁分公司存款的时候，客户的存款会记到我的名下算是我的业务业绩，那些客户我不认识。我把自己所得的奖金往弘某公司天铁公司存了3万元钱，还有一部分奖金我日常开销花了。我不知道弘某公司是否有吸收资金资质，弘某公司涉县总公司、天铁分公司一共吸收存款6000多万元。王某2、王某3心等八个人是我名下的集资人，都是在天铁分公司办理的存款，时间太久了，有的集资人我记不清名字，协议上签有我的姓（罗），应该是我帮孙某1办理的转存手续。我对司法鉴定意见没有异议，我认可。 4.同案人供述 （1）同案人刘某2兵供述：弘某公司是我个人出资注册的，归我个人所有。2011年底开始面向社会融资，资金都被我用于服务行业的投资，公司没有吸收资金的资质，也没有经相关金融管理部分审批或许可。罗红等人为弘某公司的业务经理，主要负责吸收资金融资。弘某公司一共有3个分公司，有一家分公司在天津铁厂黄花脑生活区附近，负责人我记不清是谁了，我以弘某公司的名义在涉县总公司和天铁分公司融资6000余万元，做了实体投资和小额贷款。公司主要是通过发放宣传单来宣传的。 （2）同案人张某2供述：天铁分公司一开始负责人是江某1，干了一年左右就不干了，后来的负责人是罗红。 （3）同案人王某4供述：天铁分公司由涉县总公司负责管理，天铁的财务和钱都归涉县总公司张某2负责打理，天铁分公司人事经理是罗红，同时也跑业务。 （4）同案人杨某2、李某1、江某2、杨某3、申虎啸、李某2、王某5、徐某、冯某供述均证明天铁分公司的经理是罗红。 5.鉴定意见 涉县永利司法会计鉴定中心永司会鉴【2016】第010号鉴定报告，证经鉴定，被告人罗红吸收公众存款19人38人次，金额1390000元，已偿还本金39998元，剩余1350002元，获得代办费0元。 附：吸收存款明细表1份。 辩护人提交的证据如下： 1.谅解书，证集资人张某3、张某4、牛某、江某3、张某5等5人谅解； 2.涉县索堡镇高家庄村委会证明、诊断证明书及孩子出生证明，证被告人罗红公公有病，儿子幼小，家庭困难。 以上证据均经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人罗红系邯郸市弘某投资咨询有限公司天铁分公司经理，违反国家金融管理法规，向社会公众不特定对象吸收资金140余万元，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。辩护人辩称被告人罗红自己的存款3万元应予扣减，其自愿认罪认罚，无前科，已取得部分被害人谅解，其名下存款存在转存现象的辩护意见予以采信。辩称要求扣除90万元转存款，公诉意见认为根据2019年1月30日最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五项之规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重新投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。本案被告人罗红名下转存的数额，应当计入犯罪数额，不应扣除，故该辩护意见不予采信。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。本院为保护正常的金融秩序不受侵犯。根据被告人参与犯罪的数额、情节、社会危害程度、偿还金额等情节确定被告人的刑罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条之规定，判决如下： 被告人罗红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币伍万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年3月29日起至2022年3月28日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王晓玲 人民陪审员  张富强 人民陪审员  王丽芳 二〇一九年十月三十一日 书 记 员  程秀娜