河北省青龙满族自治县人民法院刑事判决书（2019）冀0321刑初169号公诉机关河北省青龙满族自治县人民检察院。被告人孙伟，男，1988年1月23日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河北省秦皇岛市，捕前住秦皇岛市经济技术开发区。因犯盗窃罪，于2015年11月20日被秦皇岛市经济技术开发区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金1000元。因涉嫌诈骗罪，经青龙满族自治县公安局决定，于2019年5月15日被青龙满族自治县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经青龙满族自治县人民检察院批准，于2019年5月29日被青龙满族自治县公安局逮捕，现羁押于青龙满族自治县看守所。辩护人李淑玲，河北清亮律师事务所律师。河北省青龙满族自治县人民检察院以青检公诉刑诉（2019）141号起诉书指控被告人孙伟犯诈骗罪，于2019年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月14日公开开庭审理了本案。青龙满族自治县人民检察院检察员张玉阁出庭支持公诉，被告人孙伟及辩护人李淑玲到庭参加诉讼；被害人经传唤未到庭。本案现已审理终结。河北省青龙满族自治县人民检察院指控：2017年5月份左右，被告人孙伟通过朋友介绍认识了自称能办理贷款的刘某2（身份未查清），想通过办理贷款从中赚取好处费，后通过他人介绍认识了想办理贷款的刘某、宋某、曹某。1、2017年11月份至2017年12月份期间，被告人孙伟以办理贷款前期需要费用为名，通过微信转账、现金方式，骗取曹某人民币15200元。2、2017年10月份至2017年12月份期间，被告人孙伟以办理贷款前期需要费用为名，通过微信转账的方式，骗取宋某人民币8950元。3、2017年11月份至2017年12月份期间，被告人孙伟以办理贷款需要打点费用为名，通过微信转账、现金方式，骗取刘某人民币30300元。2019年5月15日，被告人孙伟被抓获归案，到案后自愿如实供述自已的罪行。公诉机关提供以下证据：受案登记表、转账记录等书证；被害人曹某、宋某、刘某的陈述；被告人孙伟的供述和辩解；辩认笔录等证据。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人孙伟对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人孙伟以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙伟到案后能够如实供述犯罪行为，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚，其曾于2015年11月因犯盗窃罪被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，且因吸毒被治安处罚，可以从重处罚，综合以上情节，建议判处其有期徒刑两年六个月并处罚金。被告人孙伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人李淑玲的辩护观点是，被告人认罪态度较好，认罪认罚，可以从轻处罚；被告人有退赔被告人的意愿，可以从轻处罚。经审理查明，2017年5月份左右，被告人孙伟通过朋友介绍认识了自称能办理贷款的刘某2（身份未查清），想通过办理贷款从中赚取好处费，后通过他人介绍认识了想办理贷款的刘某、宋某、曹某。1、2017年11月份至2017年12月份期间，被告人孙伟以办理贷款前期需要费用为名，通过微信转账、现金方式，骗取曹某人民币15200元。2、2017年10月份至2017年12月份期间，被告人孙伟以办理贷款前期需要费用为名，通过微信转账的方式，骗取宋某人民币8950元。3、2017年11月份至2017年12月份期间，被告人孙伟以办理贷款需要打点费用为名，通过微信转账、现金方式，骗取刘某人民币30300元。综上，被告人孙伟共骗取他人钱款人民币54450元。2019年5月15日，被告人孙伟被抓获归案，到案后自愿如实供述自已的罪行，并认罪认罚。上述事实有下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书、案件来源：2018年1月2日14时曹某报警：2017年10月份以来，秦皇岛市开发区太和寨村的孙伟以帮办理银行贷款为幌子，诈骗其和宋某、刘某三人人民币三万余元。2018年1月5日公安机关对曹某等人被骗案立案侦查。2、户籍信息：孙伟，男，汉族，户籍地秦皇岛市经济技术开发区。3、抓获经过：2019年5月15日民警在××区鲜辣爽小吃店内将孙伟抓获。4、被告人孙伟供述：①孙伟2019年5月15日11时供述：2018年12月份公安机关打电话让我去解决和曹某的事，我害怕就没去。2017年11月份，曹某听说我能帮人办贷款，带了一个朋友找我，我联系办贷款的刘某2，刘某2说能办贷款，但是要收好处费，说是收曹某和他朋友每人八千，收我六千，我和曹某都同意了。曹某给我一万元现金六千微信转账。我全部以现金形式给了刘某2，我自己也给了六千。刘某2一直没办下来，一开始说是正在办理，后来就联系不上了。②孙伟2019年5月15日16时供述：2017年11月一天，我和刘某在我家，刘某和我说咱俩一人找几个人通过刘某2给做贷款，从中赚点提成，刘某联系曹某和一个姓宋的办贷款。我叫刘某联系曹某到北戴河火车站找我，第二天，曹某和宋姓男子在车站见的我和刘某，刘某将我介绍给对方，当时曹某、我和刘某没有办，只是想挣姓宋的一些钱。宋姓男子办贷款手续费-共6000元，他自己掏了1500元，曹某垫付4500元。钱交给我后我带着刘某、曹某和姓宋男子到秦皇岛汽车站找的刘某2，交给刘某24500元，剩下1500元我和刘某、曹某准备分了，后来我自己要了没给他俩。宋姓男子给了刘某2一张身份证复印件，刘某2叫等消息。2017年12月一天，刘某2打电话给我说宋姓男子手续费不够，后我和曹某、刘某约在一起商量给宋姓男子打电话到昌黎一商场见面，我告诉他还差1500元。曹某说他也办贷款，并拿出1万元，包括宋姓男子差的1500元，当时刘某2在商场楼上，我就将1万元钱交给刘某2。后来我给刘某2打电话问办理情况就发现他关机。我不会办理贷款。我和刘某只介绍过曹某和宋姓男子给刘某2。我获利1500元，刘某没获利。我和刘某、曹某、刘某2商量约定我和刘某介绍办贷款的，办下来后贷款中每1万元提取1500元归自己，曹某给宋姓男子垫付手续费就是为了赚钱提成。宋姓男子、曹某、刘某一共交给我不到2万元办贷款，我自己留下九千，剩下钱都给刘某2了。我留下的是我跟他们商量的办贷款的好处费。我不确定刘某2能不能办下来贷款。九千元我都用于个人消费了。③孙伟2019年5月16日11时供述：2019年5月15日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留。④孙伟2019年5月17日时供述：之前说的有部分不属实。开始我说刘某2能办贷款是假的，实际我不知道刘某2能不能办下来。2017年10月中旬，刘某通过李铁亮联系到想办贷款的曹某和宋某，刘某把这两人介绍给我，刘某想挣两人办贷款的中间好处费。我和曹某、宋某、刘某在秦皇岛市××路附近与一个自称刘某2的人见的面，刘某2说能办贷款，每人贷款20万，需要交前期费用每人1500元，当天曹某、宋某微信转我共3000元，我第二天给刘某22000元。后期我又以办贷款和清除征信黑点信息等费用要了曹某、宋某共4500元，我答应曹某、宋爰民半个月左右就能贷下来每人20万。过一个礼拜左右，曹某打电话问为什么还没办下来，不行就找找关系，曹某在龙王庙乡银行门口给我一万元现金，我就回秦皇岛了。后曹某请我和刘某、宋爰民在秦皇岛一歌厅唱歌花1600元。曹某共计给我不到2万元，宋某给我微信转了7千左右。那4500元是谁给的我记不清了。刘某2说能办下来贷款让我等信，我怀疑刘某2是骗人的，之后我就撇开刘某2了，正好借着这个事骗曹某和宋某的钱。我一共给刘某2五千多。刘某2跟我说找人办贷款每一万刘某2提1千，剩下的我自己看着提。刘某从我这办过贷款，给我五六万，其中实际借我的有四五万。我给刘某打30万欠条，其中24万是多打的欠条说是利息，6万是从刘某手借来的，欠条在刘某手。⑤孙伟2019年5月21日供述：刘某通过微信给我转了1.2万多人民币，现金我拿了三四次一共1.4万。理由都是我给刘某办理贷款需要打点费用。曹某给我微信转账6000左右，2017年10月份曹某在祖山给我1万现金，我打了收条，曹某一共给我1.7万左右，我说是办贷款的前期费用。宋爰民全是微信转账给我8千多，我说是贷款前期费用。后期要钱理由是包装个人征信。我骗来的钱平时都花了。我没有能力办贷款，只能通过刘某2办，但刘某2没有实际操作，我看刘某2也不办事，我就以各种名义从曹某他们手上骗钱了。我给了刘某27千元左右人民币。⑥孙伟2019年5月29日供述：被宣布逮捕。⑦孙伟2019年7月23日供述：刘某2、邵南是真实存在的，不是我找来骗人的。曹某、宋某、刘某与我在海阳路汽车站附近见过刘某2，刘某2自称是办贷款的。我认识刘某2一个来月，给他几千块办贷款打电话不接后我就知道刘某2不靠谱了。刘某给介绍的宋某、曹某，他想挣钱来着，但是没办下来贷款，他也没得到什么好处。我知道刘某2没实力办贷款后还以刘某2能办下来贷款为借口向曹某、宋某、刘某要钱。我曾以唐山银行来考察，要考察费用，唐山银行不给签字为由骗取曹某、宋某、刘某的钱，理由都是我编造的。5、被害人陈述：（1）曹某陈述：①曹某2018年1月2日陈述：2017年10月28日，我和宋某一起到北戴河一处公交车站见刘某和孙伟，孙伟让宋某交办贷款的费用，宋某管我借了4千元，加上他自己2千元，一共给了孙伟6千元，宋某就跟孙伟走了。过了十多天，刘某和孙伟找我说宋某征信不好，我的征信好，要以我的名义贷款，让我缴费，说过两天就下来贷款110万元。孙伟以办理贷款费用为借口先后从我手要走1.5万多元。贷款没下来，孙伟也联系不上了。2017年11月18日我在祖山信用社门口给孙伟1万元现金，微信上打了×××多。2017年11月20日左右，我在秦皇岛五粮液酒店附近给孙伟1700元，共计给孙伟1.5万元左右。贷款实际没办成。②曹某2018年1月11日陈述：我和宋某、刘某三人一共被孙伟骗了六万多元。③曹某2019年5月21日陈述：我被孙伟骗的钱有记录的一共是15200元，微信×××元，现金一笔1万元，一笔1700元。我给孙伟转钱的微信名叫旺源养殖有限公司，孙伟微信叫勇往直前。微信记录×××，收条1万，一张空白收条是孙伟吃饭没钱管我要了1700，他当时没写收条，我自己打的。④曹某2019年7月26日陈述：孙伟说是通过别人给办贷款，我不认识刘某2，没见过刘某2，2017年12月份的-天在秦皇岛市老汽车站附近孙伟说是通过跟他在一起的一个年轻男子能办贷款，那人让我们回家取钱交给孙伟就能办下来。（2）被害人宋某陈述：①宋某2018年1月2日陈述：2017年10月19日的先两天，李铁亮说刘某能从唐山银行办来贷款，我联系了刘某说得先交2000元押金。我在青龙县建设银行给刘某转了500，又微信转给他1500元。后来刘某说这2千他转给孙伟了，贷款是通过孙伟办。2017年10月23日孙伟说唐山银行要到我家考察，让再给1700元作为考察费用，我只借到1300元，微信给孙伟转了1300。2017年10月28日孙伟说唐山银行还要4000元。曹某跟我一起去北戴河见的孙伟。刘某跟曹某说完后曹某同意借我4000元，微信转给我，我转给孙伟4000元。2017年11月1日孙伟说要2000元给唐山银行签字的，我给转了1000元。2017年11月4日孙伟说要550给银行的人买烟，我给转550元。2017年12月10日孙伟要1万元说是给办事大哥，第二天就能办贷款。曹某从祖山借了1万元约定我和刘某各分担3000元，曹某担4000元，孙伟打了收条。后来联系不上孙伟，我们想报警，孙伟说去昌黎给我们退钱，我们去昌黎后孙伟假借上厕所逃跑了。②宋某2018年1月11日陈述：我们三个人一共被骗了六万多元，有凭据的被骗了人民币36950元。我被骗了8950元，曹某被骗了15200元，刘某被骗了12800元。孙伟说给我们办贷款先让我们交定金，后来又说给人好处等骗的我们。③宋某2019年5月21日陈述：我微信转账给孙伟8450，建行转账500元。我微信昵称叫一切都是梦，孙伟微信昵称是勇往直前。④宋某2019年7月26日陈述：孙伟要钱理由是办贷款费用，说唐山银行得收钱。2017年12月在秦皇岛市人民公园附近孙伟跟一个30岁左右男子见过刘某、曹某，我离得比较远，孙伟知道从我手骗不出钱了就什么事都不跟我说了。（3）被害人刘某陈述：①刘某2018年1月2日陈述：2016年经朋友介绍认识孙伟，2017年5-6月份，我联系朋友错打到孙伟手机，之后孙伟频繁联系我说借钱，第一次借了2000，后他以各种理由向我借钱，先后向我借了33000元，打欠条33600元。2017年10月初，孙伟跟我说他认识唐山银行的人，能办贷款，让我找人办这个事。我通过李铁亮，找到宋某和曹某，我们四个一起提出办贷款，后孙伟说李铁亮有法院官司执行，办不了，给我和宋某、曹某办贷款。期间以办贷款需要缴纳各种费用向我们要钱，有路宿费、给银行主管好处费、给银行工作人员好处费、处理问题银行卡费用等各种理由。我先后以微信、现金的形式给了孙伟31000多元，孙伟答应能批60多万贷款。一天在抚宁牛头崖大集附近找到孙伟，我让他打了收条，后他把收条偷走了，还跟他朋友打电话让别和我在一起呆着。我认为孙伟有诈，再打电话就联系不上了。②刘某2019年5月21日陈述：我从微信给孙伟转账12300元，其余是现金，在南戴河给5000元，开发区给6000元，秦皇岛给7000元，孙伟说刘某2能贷款，让我出办贷款的费用。2017年12月孙伟与一个自称刘某2的人见过一面。李铁亮没参与这事。孙伟微信叫勇往直前。6、辩认笔录：①孙伟辨认出宋某。②曹某辨认出孙伟。③宋某辩认出孙伟。7、接受证据清单：（1）曹某提供的证据材料：①曹某提供孙伟的身份证复印件、社保卡复印件。②曹某提供微信转帐记录：曹某给孙伟微信转帐×××元。③收条：2017年12月10日孙伟给曹某办贷款收取费用1万元。收款人孙伟（签名）。④空白收条：2017年11月20日18点20分曹某给孙伟现金1700元。收款人孙伟（打印名字）。（2）宋某提供的证据材料：①孙伟社保卡照片及孙伟身份证照片。②宋某和孙伟微信交易截图。③宋某建设银行交易凭条。（3）刘某提供微信转帐等证据：①刘某与孙伟微信转账截图。②收条：2017年12月15日孙伟收到刘某贷款费用6千元，收款人孙伟。③机打收条（无签字）：2017年10月20日孙伟收到刘某办贷款费用5千元；2017年11月6日孙伟收到刘某办贷款费用7千元。④欠条：孙伟借到33600元。8、逮捕必要性说明：提请逮捕孙伟。9、说明：孙伟诈骗案不属于涉黑涉恶案件。10、刻录光盘情况说明：对被告人孙伟讯问时进行了同步录音录像，刻录成光盘，内容真实。11、说明：孙伟所说的刘某2、邵南无法找到，无法调取相关笔录入卷。12、现实表现：2014年12月17日因吸食冰毒，被处以行政拘留5日。13、协同查核党员身份信息的复函：在开发区党员管理信息系统查无此人。14、在逃人员登记、撤销表：2019年5月15日，孙伟被秘密抓获。15、行政处罚决定书：2014年12月17日孙伟因参与赌博被处以罚款300元；因吸毒被处以行政拘留五日。16、（2015）秦开刑初字第129号刑事判决书：2015年11月20日孙伟因犯盗窃罪，被秦皇岛经济技术开发区法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金1千元。17、随案移送物品清单：随案移交讯问光盘。以上证据，经过开庭举证、质证，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人孙伟以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人多次实施诈骗行为，酌定从重处罚；被告人孙伟有前科，酌定从重处罚。被告人孙伟如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，可以酌情从轻处罚。被告人诈骗被害人所得的财物，应当责令被告人退赔给被害人。本院为保护公私财物的所有权不受侵犯，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人孙伟犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月15日起至2021年11月14日止。）二、责令被告人孙伟退赔给被害人人民币54450元（其中退赔曹某15200元、宋某8950元、刘某30300元）。曹某，男，1974年9月14日出生，身份证号码×××，现住河北省××县。宋某，男，1973年4月25日出生，身份证号码×××，现住河北省××县。刘某，男，1968年10月11日出生，身份证号码×××，现住河北省秦皇岛市××区。所判罚金、退赔款项限于判决生效后十日内一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向秦皇岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 姜的久人民陪审员 孙玉红人民陪审员 王 琼 二0一九年十月十七日书 记 员 李晓敏