济南高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0191刑初173号公诉机关济南市高新技术产业开发区人民检察院。被告人刘玉叶，女，1995年2月26日出生于山东省邹平县，汉族，专科文化，山东省邹平县长山镇快递收发点工人，住山东省邹平县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年7月10日、2019年6月6日被取保候审。辩护人刘润丰，山东远识律师事务所律师。济南市高新技术产业开发区人民检察院以济高新检公刑诉[2019]179号起诉书指控被告人刘玉叶犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济南市高新技术产业开发区人民检察院指派检察员陶思颖、检察官助理刘芳出庭支持公诉。被告人刘玉叶及其辩护人刘润丰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年9月至2018年2月，被告人刘玉叶以办盈利性辅导班、分配工作找关系为名，利用11名同学的个人信息贷款人民币135840元、向1名同学借款4200元，除14000元用于办辅导班外，其余的126040元用于还个人贷款和消费。案发后被告人刘玉叶赔偿被害人的全部损失。2018年7月10日，被告人刘玉叶经公安机关电话传唤到案并如实供述了自己的犯罪事实。被告人刘玉叶对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人的辩护意见是：被告人刘玉叶犯罪时系在校生，无社会经验，自首，认罪认罚，犯罪后赔偿了被害人损失且取得谅解，请求法庭对其适用缓刑。经法庭审理查明：2017年9月至2018年2月，被告人刘玉叶以办盈利性辅导班、分配工作找关系为名，利用11名同学的个人信息贷款人民币135840元、向1名同学借款4200元，除14000元用于办辅导班外，其余的126040元用于还个人贷款和消费。案发后被告人刘玉叶赔偿被害人的全部损失。2018年7月10日，被告人刘玉叶经公安机关电话传唤到案并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实有经庭审举证、质证本院予以确认的下列证据证实：（一）书证1.济南市公安局高新技术产业开发区分局办案说明，证明2018年11月21日办案民警到山东省淄博市周村区东陈阳光花园B5栋实地走访，通过走访房东王勇陈述，刘玉叶从2017年4月租房，租期1年，房租5000元，2018年7月10日收回，租房期间房子里就一张床、一个电暖器、一辆山地车，垒了一个吧台，和一些日常生活用品，没有进行大的装修，投资不大。看见过一个来参加辅导的学生，平常没有看到有多少学生。民警走访了传达室的保安，据保安讲的确有个叫刘玉叶的在这里办过辅导班，但没有招过多少学生，她也不经常来这里。（2）刘玉叶某信转账记录、支付宝转账记录，证明涉案资金的流转情况。（二）证人证言证人张某的证言，证明其是刘玉叶的母亲，2018年5月初的时候刘玉叶的5、6个同学到其家，说刘玉叶借了钱就离开学校不见人了。其也不知道具体情况，联系刘玉叶，刘玉叶说她借钱是为了2017年底看病借的钱。（三）被害人陈述1.被害人王某1陈述，其是山东职业学院学生，2017年10月24日，刘玉叶给其打电话让其到体育部办公室，见面后她说要办辅导班，还差三万元，于是借其的身份证、支付宝，在蚂蚁借呗中贷了5000元。从2017年10月24日至2018年2月2日，刘玉叶用其个人信息在网上贷款共十次，共计贷款380015元，约有29000元没有还上。2.被害人朱某陈述，刘玉叶一共骗其两次，第一次是2017年12月24日，在山东职业学院体育部办公室，刘玉叶说打算在假期里办一个补习班，正在租房子，急需钱，她就用其的个人信息和手机在网上分期乐上办理了贷款7000元。第二次是12月26日，也是在体育部办公室，刘玉叶说钱不够，急着租用房子办辅导班，她又用其的个人信息和手机在网上办理了贷款，共贷款4000元。每次还款的时候，她总是找借口拖着不还，到后来就联系不上了。3.被害人刘某1陈述，2018年2月13日，刘玉叶到山东省寿光市洛城街道东高家村其家里玩，在其不知情的情况下，用其的个人信息在手机上登录了分期乐平台，贷款8000元，后来刘玉叶跟其讲用这个贷款办盈利的辅导班，其知道后让刘玉叶赶紧还上。2018年2月26日，刘玉叶又以办盈利的辅导班为名义，用其的个人信息在手机上登录了分期乐平台，贷款5000元。4.被害人孙某陈述，2017年11月13日下午，刘玉叶让其带着身份证和银行卡去山东职业学院体育部办公室找她，刘玉叶说她应聘济南铁路局的时候用自己的学费等两万块钱给别人送礼，没和家里人说，她的银行卡冻结了取不了钱，看在老乡的份上帮她个忙，刘玉叶就让其开通了分期乐，从2017年11月13日至12月1日，刘玉叶用其的个人信息在网上贷款四次共计19000元。5.被害人彭某陈述，2018年1月5日在山东职业学院体育部办公室，刘玉叶以办辅导班为由向其借钱，想用其个人信息在手机平台上贷款，最后在其手机上通过分期乐贷了4000元。刘玉叶后来以各种理由一直拖着不还，2018年4月份就联系不上了。6.被害人田某陈述，2017年11月15日刘玉叶让其去找她，在山东职业学院体育部办公室，她挺着急的说就差5000元了，央求其用个人信息贷款，其同意了，从2017年11月15日至2017年11月28日，刘玉叶用其个人信息在网上诈骗贷款四次，共计19000元。到2018年4月份的时候，就跟刘玉叶联系不上了。7.被害人董某陈述，2017年12月25日刘玉叶让其去山东职业学院体育部办公室找她，她说想办一个盈利性的辅导班，向其借钱，用其的个人信息，在手机爱又米平台上贷款，从2017年12月25日至2018年1月19日，一共贷款3次共14000元，2018年1月4日借现金1000元，共计15000元。8.被害人李某陈述，2017年12月18日，刘玉叶找其说想办个辅导班，缺点钱让其帮帮她，其同意了，刘玉叶就用其的个人信息，在分期乐上贷了6000元。到2018年4月份的时候，就跟刘玉叶联系不上了。9.被害人王某2陈述，2017年12月20日至2018年1月8日，刘玉叶用其的个人信息在网上诈骗贷款3次，两次贷款共计10000元，另外在网上购买一部2499元的苹果手机，现在失联了。10.被害人刘某2陈述，2017年9月24日，刘玉叶说自己要面试济南铁路局，想拿出2万块钱送送礼，通融一下关系，其就下载了分期乐，以学习进修的名义在分期乐软件上贷款6000元，后来刘玉叶于2018年4月14号左右就联系不到了。（四）被告人的供述和辩解被告人刘玉叶供述，其于2016年11月至2017年4月利用个人信息在趣店等四个平台上贷款32000元，到了2017年9月份就把这些钱花光了，贷款也还不上了。其从2017年10月份就以办辅导班的名义，用11个同学信息在网上办理贷款借钱138600元，还有2个人是借的现金4900元，这些钱在辅导班的投资很少，一部分用于还自己的贷款，一部分用于个人消费。其曾经给同学讲其父亲是转业干部，母亲是老师，说谎目的是让同学们相信能还清贷款实力，让他们给其贷款借钱。有关量刑的证据：1.受案登记表、立案决定书、发、破案经过、抓获经过，证明2019年7月10日，被告人刘玉叶经公安机关电话传唤后到案，并如实供述了自己的犯罪事实。2.刘玉叶户籍证明、无违法犯罪记录证明，证明被告人刘玉叶的基本身份情况，案发前无犯罪记录。3.被告人刘玉叶出具的转账票据、被害人出具的微信聊天记录截图，证明刘玉叶已于案发后退赔全部违法所得。本院认为，被告人刘玉叶以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的办法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人刘玉叶自动投案，如实供述自己罪行，系自首，依法可从轻处罚；已全部退赔违法所得，可酌情从轻处罚。根据被告人刘玉叶的犯罪事实、犯罪性质、情节和社会危害性，可对其适用缓刑。辩护人的相关辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：被告人刘玉叶犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金限判决生效之日起十日内缴清）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  台春香人民陪审员  张希田人民陪审员  韩春景二〇一九年十月九日法官助理尹金亮书记员于玲附法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。