大连市中山区人民法院刑 事 判 决 书(2019)辽0202刑初144号公诉机关大连市中山区人民检察院。被告人阎勇，男，1975年9月13日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍地辽宁省瓦房店市。因本案于2018年10月8日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年11月14日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕，现羁押于大连市看守所。被告人孙福星，男，1964年12月13日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地辽宁省瓦房店市。因本案于2018年10月19日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年11月14日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕，现羁押于大连市看守所。被告人王威，男，1966年2月6日出生，汉族，中专文化，中国邮政物流有限公司瓦房店分公司员工，户籍所在地辽宁省瓦房店市。因本案于2018年10月18日被大连市公安局中山分局取保候审，2019年1月17日被本院取保候审。被告人魏云涛，男，1979年7月22日出生，汉族，中专文化，个体工商户，户籍所在地辽宁省瓦房店市。因本案于2018年10月24日被大连市公安局中山分局取保候审，2019年1月17日被本院取保候审。大连市中山区人民检察院于2019年1月17日以中检公诉刑诉（2019）131号起诉书指控被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛骗取贷款罪向本院提起公诉。本院审查受理后，于2019年10月21日适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。大连市中山区人民检察院指派检察员刘日强、姜晓僡出庭支持公诉。被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控，2013年3月，被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛、邵某（在逃）组成联保体以海参育苗需要资金为由向民生银行股份有限公司大连分行申请贷款。中国民生银行股份有限公司大连越秀支行受理后，被告人阎勇等五人经与林某（另案处理）合谋，伪造《证明》、《承包荒地建育苗室合同》、银行借记卡交易明细、产权证明、库存明细、销售合同等贷款资料。林某伙同刘某2（另案处理）为被告人阎勇等五人垫付贷款保证金，刘某2又借用他人居民身份证，代办受托支付收款人帐户，以此配合林某伪造虚假交易内容的下游《买卖合同》。2013年3月29日被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛、邵某与中国民生银行股份有限公司大连分行签订《联保体授信合同》，骗取银行贷款合计人民币4780000元，其中被告人阎勇人民币1960000元，被告人孙福星人民币520000元，被告人王威人民币500000元，被告人魏云涛人民币1000000元，被告人邵某人民币800000元。2014年6月为偿还逾期贷款，被告人阎勇等五人经与林某合谋，编造海参育苗需要周转资金，阎勇、孙福星、王威、魏云涛、邵某再次向中国民生银行股份有限公司大连越秀支行申请贷款，提供第一次贷款时伪造的资料，伙同林某伪造下游《买卖合同》，补充虚假的房产执照、库存明细、《推荐函》等文件，骗取银行的信任。2014年6月30日被告人阎勇等五人与中国民生银行股份有限公司大连分行签订《联保体授信合同》，骗取贷款合计人民币4760000元，其中，被告人阎勇人民币1960000元，被告人孙福星人民币520000元，被告人王威人民币480000元，被告人魏云涛人民币1000000元，被告人邵某人民币800000元。银行放款后各被告人将贷款用于偿还过桥款。被告人阎勇、孙福星被抓获到案。王威被公安机关电话传唤时，明确告知自己在大连大学附属第一医院看望亲属，办案人员随后在医院将其带至公安机关，被告人魏云涛投案自首。被告人王威到案后偿还全部贷款本金人民币395944.40元，尚欠利息人民币15054.48元，尚欠罚息人民币136173.38元。被告人魏云涛到案后偿还全部贷款本金人民币832715.56元，尚欠利息人民币24838.5元，尚欠罚息人民币283037.44元。被告人阎勇尚欠本金人民币1671049.09元，尚欠利息人民币63410.13元，尚欠罚息人民币594981.31元。孙福星尚欠本金人民币439853.23元，尚欠利息人民币16822.96元，尚欠罚息人民币151335.64元。公诉机关认为，被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛以虚假手段，骗取银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究刑事责任。被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛共同故意犯罪，是共同犯罪，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定予以处罚。被告人阎勇当庭对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人孙福星当庭对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人王威当庭对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人魏云涛当庭对公诉机关指控的事实及罪名无异议。经审理查明：2013年3月，被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛、邵某（在逃）组成某体以海参育苗需要资金为由向民生银行股份有限公司大连分行申请贷款。中国民生银行股份有限公司大连越秀支行受理后，被告人阎勇等五人经与林某（另案处理）合谋，伪造《证明》、《承包荒地建育苗室合同》、银行借记卡交易明细、产权证明、库存明细、销售合同等贷款资料。林某伙同刘某2（另案处理）为被告人阎勇等五人垫付贷款保证金，刘某2又借用他人居民身份证，代办受托支付收款人帐户，以此配合林某伪造虚假交易内容的下游《买卖合同》。2013年3月29日被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛、邵某与中国民生银行股份有限公司大连分行签订《联保体授信合同》，骗取银行贷款合计人民币4780000元，其中被告人阎勇人民币1960000元，被告人孙福星人民币520000元，被告人王威人民币500000元，被告人魏云涛人民币1000000元，被告人邵某人民币800000元。2014年6月，为偿还逾期贷款，阎勇、孙福星、王威、魏云涛、邵某经与林某合谋，编造海参育苗需要周转资金，再次向中国民生银行股份有限公司大连越秀支行申请贷款，提供第一次贷款时伪造的资料，伙同林某伪造下游《买卖合同》，补充虚假的房产执照、库存明细、《推荐函》等文件，骗取银行的信任。2014年6月30日，阎勇、孙福星、王威、魏云涛、邵某与中国民生银行股份有限公司大连分行签订《联保体授信合同》，骗取贷款合计人民币4760000元。其中，被告人阎勇人民币1960000元，被告人孙福星人民币520000元，被告人王威人民币480000元，被告人魏云涛人民币1000000元，邵某人民币800000元。银行放款后各被告人将贷款用于偿还过桥款。案发后，阎勇、孙福星、王威、魏云涛所组成的联保体共有银行本金2110902.32元未归还，其中阎勇本金1671049.09元未归还，孙福星本金439853.23元未归还，王威、魏云涛已归还名下贷款。被告人阎勇、孙福星被抓获到案。王威被公安机关电话传唤时，明确告知自己在大连大学附属第一医院看望亲属，办案人员随后在医院将其带至公安机关。被告人魏云涛自动投案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：案件来源、抓捕经过、情况说明、中国民生银行小微联保申请书、联保授信调查报告、授信审批书、授信合同、银行对账单、荒地补偿协议书、库存明细、中国民生银行零售授信放款通知书、借款凭证、中国民生银行转授权书、关于田某等人的责任认定意见、陈某等人农业银行对账单、村委会印某、车辆查询信息、关于王某等人的劳动合同、解除劳动合同证明书等、中国民生银行小微授信业务管理办法等、证人文某、董某、刘某1、赵某、田某等人的证言；被害单位代表人崔某的陈述；被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛的供述；大连科华司法鉴定中心（2018）大科司会鉴字第078号司法鉴定意见书等。本院认为：被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛以伪造虚假贷款材料等欺骗手段取得银行贷款，属情节严重，其行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛共同故意犯罪，是共同犯罪，结合各被告人在犯罪中所起的地位和作用，量刑时予以考虑。被告人阎勇、孙福星如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人王威经公安机关电话传唤到案，具有主动归案性，当庭如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚；被告人魏云涛犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。鉴于被告人王威、魏云涛已经全部偿还贷款本金，酌情予以从轻处罚。综上，为维护社会主义市场经济秩序，保护金融管理秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人阎勇犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元;（刑期从判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月8日起至2020年10月7日止；所判处罚金，于本判决生效后一个月内一次性向本院缴纳）被告人孙福星犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月19日起至2020年4月18日止；所判处罚金，于本判决生效后一个月内一次性向本院缴纳）被告人王威犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。所判处罚金，于本判决生效后一个月内一次性向本院缴纳）被告人魏云涛犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。所判处罚金，于本判决生效后一个月内一次性向本院缴纳）二、被告人阎勇、孙福星、王威、魏云涛共同退赔中国民生银行股份有限公司大连分行人民币2110902.32元。如不服本判决，可于接到判决书之次日起十日内通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应递交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  于丽娟人民陪审员  李 伟人民陪审员  杨 燕二〇一九年十月十日书 记 员  姜 兴