吉林省辉南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0523刑初149号 公诉机关吉林省辉南县人民检察院。 被告人关欣，女，1973年11月17日出生，吉林省辉南县人，满族，中专文化，曾任吉林省恒泰金服管理咨询有限公司辉南分公司负责人，住通化市东昌区龙泉街青泉委**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月6日被辉南县公安局刑事拘留，于2019年4月10日被辉南县公安局执行逮捕，现羁押于通化市看守所。 辩护人高璐，吉林政声律师事务所律师。 辉南县人民检察院以辉检一部刑诉〔2019〕59号起诉书指控被告人关欣犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月18日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员樊立君出庭支持公诉，被告人关欣及其辩护人高璐到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。 公诉机关指控，2017年10月至2018年12月，被告人关欣担任吉林省恒泰金服管理咨询有限公司辉南分公司负责人期间，明知该公司不具备吸收公众存款的营业资质，仍通过发放宣传手册、传单、发送微信、短信等宣传方式向社会不特定人群公开宣传高额返利消息，以签订债权转让协议到期返还本息等手段非法向社会不特定人群156人吸收资金，所吸收的资金通过POS机直接划到深圳总公司账户。关欣担任负责人期间总计吸收资金2075万元，已返还资金437万元。 公诉机关认为，被告人关欣非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人关欣辩称，我认罪认罚，我是自首，恳请法院对我从轻或减轻处罚。但对数额及人数有异议，有些人存款之后，又反悔了，我把钱退了，但这些也统计在总数中。 辩护人高璐提出如下辩护意见：1.关欣有自首情节。关欣主动接受询问，并如实交代事实，应认定为自首。2.关欣系从犯。恒泰金服辉南分公司是吉林省恒泰金服公司设立的，总公司是深圳恒泰金服公司，总公司是真正的吸收存款人。关欣是辉南分公司的负责人，是按照总公司的经营模式经营的。总公司的负责人裴兴鹏是非法吸收公众存款的组织者和领导者，关欣在共同犯罪中起次要和辅助作用，应认定为从犯。3.关于人数和数额。被告人本人和其亲属的投入应当予以扣减。报案人数少于账目记载的人数。应以报案人数及报案数额确定吸储额。4.参与存款人的行为也是一种违法行为。关欣也投入了127万元，关欣的行为情有可原。综上，被告人具有法定和酌定的从轻或减轻处罚情节。 本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。 另查明，被告人关欣违法所得10万元。在未被侦查机关采取强制措施之前，于2018年11月26日即主动接受询问，并如实供述了主要犯罪事实。 认定上述事实的证据，有公诉机关当庭出示，并经质证、认证的下列证据证明： 1.户籍信息证明，被告人关欣的自然情况。 2.归案情况，2019年3月6日犯罪嫌疑人关欣被传唤到辉南县公安局接受调查，当日被刑事拘留。 3.无违法犯罪记录证明，关欣无违法犯罪记录。 4.辉南分公司登记审批表，企业名称吉林省恒泰金服企业管理咨询有限公司辉南分公司，负责人关欣，并明确了经营范围，2017年10月10日。 5.扣押清单，POS机三台、台式电脑二台。 6.深圳恒泰金服金融服务有限公司账目明细，辉南人数156人，吸储额2075万元，到期已还437万元，未还金额1638万元。以及人员名单。 7.恒泰金服的宣传材料。 8.辉南县公安局补充侦查报告书，（1）我局联系本案中的被害人后，被害人以民事纠纷为由拒不提供报案材料。（2）根据省总张之海和关欣的供述，所有账目以电子数据为准。 9.证人张之海的证言，我是吉林省恒泰金服企业信息咨询服务有限公司的省总，我因非法吸收公众存款被辽源市公安局刑事拘留。关欣是恒泰金服辉南分公司的法人，也是实际经营人。辉南分公司有1600多万元没有返还。钱转到中投善成商业保理有限公司、深圳恒泰金服金融公司和仁邦基金。是通过总公司提供的三个POS机刷走的。集资的对象是社会大众。宣传方式和集资方式都是总公司制定的。投资分三种，三个月的是8%，六个月是10%，一年期的是12%。总公司发出退出公告后，总公司没有返还投资。恒泰金服总公司的法人是吕庆华，实际经营人是裴兴鹏。 10.证人朱磊的证言，我原是恒泰金服辉南分公司职员，负责统计报表。并指认其使用的电脑及其电脑中恒泰金服辉南分公司的数据资料。我2017年10月末到2018年9月末在恒泰金服辉南分公司工作。关欣是负责人，我负责计算机，宋海玲是前台接待，关柏松是业务员，还有其他二三十人。业务员是找客户来公司存款，用POS机将客户的存款刷走，然后关欣再和客户签合同。公司的宣传是发传单，过节时给客户发鸡蛋、月饼等。我和宋海玲每月2000元工资，业务员挣提成，关欣也是挣提成，但不到一百万没有，超过一百万不到二百万按总量的百分之一点五，超过二百万提百分之二。 11.证人李宪伟的证言，我2018年到恒泰金服辉南分公司工作。2017年夏天，我遇到关欣，她说她开了一家恒泰金服公司，比金涌财富好。我同意到她的公司干，她是负责人。我是业务员，挣提成。我先后在恒泰金服存了109万元，是自己的钱。后来又拉了孙国春、金京浩、王长君、宋兰新、梁雪、徐桂红存款，他们的存款写的是我的名，我才有提成。2018年9月就不返还本息了。这是一家理财公司，工作人员有关欣、宋海玲、朱磊在公司上班。宋海玲管POS机和账目，朱磊管录单据和跟总公司联系。业务员有我、庞艳杰、王晓凤、关柏松等，还有几个人，我记不住名字。工资提成由总公司直接打到银行卡上。宣传方式是发放传单、在朋友圈发布信息，再就是关欣对客户讲课。 12.证人杨迪的证言，我是恒泰金服辉南分公司的司机，负责人是关欣，我平时除开车之外还去发传单，是彩印的。 13.证人关柏松的证言，关欣是我表妹。2017年10月份，关欣让我到她开的一家理财公司帮忙。她每月给我开3000元工资。我看挺挣钱的，就找人来存钱。公司印了很多传单，业务员到外面发传单。公司关欣是负责人，宋海玲是内勤，朱磊是前台，他俩底薪是2000元；其余的有庞艳杰、王晓凤、李宪伟，还有其他的人我记不住了。 14.集资参与人的陈述：（1）张长艳的陈述，2018年5月份，因关欣的店在我家隔壁，她没事就来我家给我讲恒泰金服保理产品模式，存钱涨利息，年利一分，保底保息。她承诺我没有问题，我家相信了她。我对象王长君2018年5月17日在邮储银行卡里存1万元，到恒泰金服跟关欣签订了合同，把邮储卡中的1万元用POS机给刷走了。后来关欣让我们多存点，保证没有问题。王长君2018年6月29日又往邮储卡存5万元，在关欣处用POS机刷走了。我一分钱也没有返，损失6万元。（2）孟祥萍的陈述，2017年4月份，关欣通过微信和我联系，告诉我恒泰金服的平台特别好，利息比银行高，零风险。2018年5月8日我到关欣的恒泰金服门店，她要去我的银行卡，在POS机刷走10万元。之后关欣介绍各种项目，并让我把钱存在恒泰金服，利息高，年利一分，零风险，一年期限。关欣给我出了担保书。我损失10万元，没有返利。（3）徐权龙的陈述，2018年1月初，我母亲徐晓彤通过关欣知道恒泰金服。在2018年3月6日投了2万元，用POS机刷走的，签订了一年期合同。合同没到期，公司就黄了，损失了2万元。（4）韩淑芝的陈述，2018年5月，我听林效冰说恒泰金服存钱特别稳，年利一分。我在朝阳镇的公交车和大街上都看到恒泰金服的宣传广告。我又去公司，感觉很正规。我存了10万元，签订六个月的合同，年利一分，通过POS机划款。2018年11月14日关欣给我发了一个良性退出公告，告诉我暂时没有办法把钱给我。没有返利，损失10万元。（5）赵海艳的陈述，2018年1月12日，我在邮政储蓄存钱看见高朋华，他说恒泰金服利息高风险低。我到恒泰金服，关欣接待我。我就签了供应链金融应收账款债权转让合同和担保回购函，我分别签了两份，各5万元，用POS机划款，存起一年，合计10万元。我损失10万元。（6）赵淑琴的陈述，2018年4月初，在恒泰金服分公司，有人发宣传单。2018年4月26日我签的供应链金融应收账款债权转让合同和担保回购函，六个月的，在2018年10月26日到期时我准备去公司看看，发现黄了。我损失4万元。（7）赵宪利的陈述，2018年5月，我去邮储存钱，有人给我一份宣传单，大概是恒泰金服保理产品模式，存钱涨利息，年利一分。2018年5月18日，我去恒泰金服，签的合同，用POS机刷6万元；2018年6月14日，我又存1万元。2018年11月份，有人在微信群说恒泰暴雷了。我损失了7万元。（8）张国杰的陈述，其分三次存入恒泰金服辉南分公司19万元，没有返利。（9）姚娟的陈述，2018年1月25日在恒泰金服辉南分公司存8万元；2018年5月28日存11万元；2018年8月25日又存6万元。合计损失25万元。（10）郭春玲的陈述，2018年5月14日在恒泰金服辉南分公司用POS机划转5万元，并签订了合同。我损失5万元。（11）杨庆云的证言，2018年1月30日我在关欣那存了1万元，一年期。当年10月份我来朝阳镇看见公司已经关门了。我损失1万元。（12）王丽蕊的陈述，在恒泰金服辉南分公司分别于2017年12月28日存2万元、2018年2月20日存1万元、2018年6月20日存2万元，合计5万元。我损失5万元。（13）殷秋菊的陈述，2018年6月11日投10万元；2018年9月7日投20万元。我损失19.85万元，返利1500元。（14）刘桂荣的陈述，2018年5月7日投3万元，损失3万元。（15）邹争荣的陈述，2018年7月7日通过关欣在恒泰金服投资10万元；2018年7月20日投了10万元。我损失20万元。（16）王喜军的陈述，2018年累计五次在恒泰金服投资，五笔合计87万元。分别是6月1日存10万元，6月28日存10万元，8月1日存10万元，8月3日存50万元，8月31日存7万元。返利15000元，损失855000元。（17）佘彦波的陈述，2018年9月17日在恒泰金服POS机上刷卡10万元，全部损失了。（18）陈忠静的陈述，2018年4月3日存1万元，2018年6月25日存1万元，2018年7月20日存5万元，合计7万元。损失7万元。（19）栾俊山的陈述，2018年3月6日我进他们公司咨询，宋海玲向我介绍公司情况。我就签了合同，存了1万元，2018年6月23日又存2万元。我损失3万元。（20）姜贵山的陈述，2018年4月8日我存2万元，没有返利。（21）邹新晶的陈述，2017年11月22日我在恒泰金服投资1万元，2017年11月29日投了1万元，2018年4月9日投10万元，合计12万元。没有返利，损失12万元。（22）金水龙的陈述，2018年3月2日我存了5万元，没有返利。（23）王岩的陈述，2018年1月存了1万元，三个月的，4月就回款了。2018年1月6日存了1万元长期的，2018年4月24日我六姨以我的名义存1万元。我损失2万元。（24）张梅的陈述，2018年2月我投了5万元，没有返利。（25）曹海英的陈述，2018年8月11日，我存入2万元，2018年9月19日又存了3万元。返利600元，损失49400元。（26）崔志香的陈述，2018年8月22日，关欣到我家，我母亲在关欣的POS机划转6万元。全损失了。（27）陈淑云的陈述，2018年1月10日我在恒泰金服公司投资10万元，没有返利。（28）王进忠的陈述，2017年10月18日存5万元，2018年5月2日又存10万元。损失15万元。（29）刘桂芬的陈述，2018年4月13日我到恒泰金服存两笔款，都是2万元，第一笔三个月的取出来了，第二笔一年期的没有取出来。我损失2万元，如果扣除返利，损失19800元。（30）孙世琴的陈述，2018年4月14日在恒泰金服公司，我存入4万元。当时小玲给我100元，我损失39900元。（31）刁云朋的陈述，2017年12月26日，我到恒泰金服公司，小玲从我银行卡划转6万元；2018年3月22日为帮小玲完成业绩，我又存2万元。我合计存入8万元，存第一笔时小玲给我600元，我损失79400元。（32）姜丽的陈述，2018年8月9日我在恒泰金服存了2万元。没有返利。（33）刘宝云的陈述，2018年1月15日我在恒泰金服辉南分公司存了4万元。没有返利。（34）岳桂香的陈述，2018年7月31日我在恒泰金服存款1万元，2018年8月3日存了7万元，2018年8月6日我又存了2万元。总计10万元，没有返利。（35）岳乃花的陈述，2018年7月30日我在恒泰金服公司存款1万元。损失1万元。（36）梦秀霞的陈述，2018年7月30日，我在恒泰金服公司存款1万元，同年9月6日又存3万元。损失4万元，没有返利。（37）刘丽琴的陈述，2018年7月30日我在恒泰金服存款1万元，同年7月31日又存款1万元。我损失2万元。（38）孙廷玉的陈述，2018年1月31日我在恒泰金服投资3万元。我没有得到返利。（39）臧萍的陈述，2017年12月1日在恒泰金服辉南公司存款7万元；2018年1月25日为了关欣完成任务，我又存1万元；2018年6月1日我又存2万元。合计10万元，损失10万元。（40）曹秀文的陈述，2017年11月2日我在关欣处存款5万元；同年12月30日又存5万元。我损失10万元。（41）张光生的陈述，2018年7月12日我在恒泰金服存了12万元，同年8月18日又存了10万元。我共损失22万元。（42）李欣的陈述，2017年11月29日通过关欣在恒泰金服存款1万元。我没有返利，损失1万元。（43）任丽君的陈述，2018年8月20日我在关欣处存款2万元。我损失2万元。（44）贺利新的陈述，2018年7月4日我在关欣处存款5万元。损失5万元。（45）周玉琴的陈述，2018年7月26日我在恒泰金服存款5万元。我损失5万元。（46）姜树海的陈述，2018年3月28日我在恒泰公司存款2万元，同年5月8日又存了3万元。我损失5万元。（47）俞长喜的陈述，2018年6月30日我在恒泰金服存款10万元。我损失10万元。（48）宋天杰的陈述，2018年3月29日我在恒泰金服存款两笔共10万元。我损失10万元。（49）孙国春的陈述，2018年1月23日经朋友李宪伟介绍我到恒泰金服辉南分公司存款10万元。我损失10万元。（50）梁雪的陈述，2018年7月25日我在恒泰金服存款4万元。我没有返利。（51）金京浩的陈述，2018年2月23日我在恒泰金服存款4万元。我损失4万元。（52）白玉贤的陈述，2018年1月份，我在恒泰金服辉南分公司存款1万元，同年4月份又存了4万元。我损失了5万元。（53）白玉霞的陈述，2018年4月份我在关欣的公司存款2万元。我损失2万元。（54）徐凤的陈述，2018年3月23日我在恒泰金服辉南分公司存款10万元，存期一年，一分利；同年9月25日起又追投了7万元。我损失了17万元。（55）董艳杰的陈述，2018年3月1日我在恒泰金服辉南分公司投资5万元。我损失5万元。（56）郑庆德的陈述，经宋晓玲介绍我于2018年5月30日在恒泰金服辉南分公司存款7万元。我损失7万元。（57）段永新的陈述，2018年5月7日我在恒泰金服辉南分公司存款5万元。我损失5万元。（58）赵显臣的陈述，2018年4月8日我在恒泰金服辉南分公司投资5万元。我损失5万元。（59）李富刚的陈述，2017年11月份，我相信关欣的话投了1万元三个月的，到2018年2月回本返利了。我在2018年2月又投了2万元六个月的，2018年3月8日又投了10万元，2018年4月30日又投了20万元。投入33万元，返本3万元，返利13800元，损失286200元。（60）石福林的陈述，我分别于2018年4月18日、4月19日、4月20日、5月30日各投1万元，总计4万元。我损失4万元。（61）万红艳的陈述，2018年4月4日我通过关柏松在恒泰金服辉南分公司投资2万元。我损失2万元。（62）张艳舶的陈述，2018年3月20日我在恒泰金服辉南分公司投资5万元。我损失5万元。（63）高艳的陈述，我2018年7月在恒泰金服辉南分公司投资5万元。我损失5万元。（64）刘艳梅的陈述，2017年11月16日我在恒泰金服辉南分公司以我女儿刘畅的名义投资10万元。我得到返利6300元，损失93700元。（64）刘艳红的陈述，2017年12月28日我在恒泰金服辉南分公司投资1万元。我损失1万元。（65）赵福婕的陈述，2017年12月末我看到恒泰金服的宣传单，了解到这个公司有理财产品，12月29日我投了1万元。我损失1万元。（66）马俊涛的陈述，2017年初通过朋友认识了关欣，2018年7月6日投了30万元。我损失30万元。（67）牟龙的陈述，2018年1月23日我姑父曹立军介绍恒泰金服的关欣，我投了10万元。损失了10万元。（68）张士国的陈述，2018年1月30日我在恒泰金服辉南分公司投了2万元。全部损失了。（69）谢永贵的陈述，在2018年5月22日、5月31日、7月27日、8月29日分别投了10万元、5万元、5万元和1万元，合计21万元。我损失21万元。（70）徐桂红的陈述，2018年8月24日我在恒泰金服辉南分公司投资7万元。投资时业务员李宪伟给我1000元红包，我损失69000元。（71）解召增的陈述，2018年1月10日我在恒泰金服辉南分公司投了6万元，我损失6万元。（72）周艳的陈述，2017年12月21日经朋友介绍我在恒泰金服辉南分公司投资10万元。损失10万元。（73）程艳菊的陈述，2018年8月3日在恒泰金服辉南分公司投资2万元。损失2万元。（74）刘建秀的陈述，2018年3月22日我在恒泰金服辉南分公司投资4万元，同年3月24日又投了6万元。我损失10万元。（75）邢莹的陈述，2018年7月12日在恒泰金服辉南分公司投资10万元，关欣当时给我一个500元红包。我损失99500元。（76）赵凤的陈述，2017年12月7日我在恒泰金服辉南分公司投资3万元，2018年4月3日又投了20万元。我损失23万元。（77）贾华的陈述，2017年12月13日关欣帮我投了10万元，之后我又投了四笔共计31万元。我损失41万元。（78）李树君的陈述，2017年12月22日我在恒泰金服辉南分公司投资7万元。损失7万元。（79）张会玉的陈述，2018年6月8日我在恒泰金服辉南分公司投资5万元。我损失5万元。（80）赵继香的陈述，2018年5月7日我在恒泰金服辉南分公司投资20万元，同年6月11日又投了5万元。我损失25万元。（81）庞艳杰的陈述，我在恒泰金服辉南分公司陆续投资90万元，返还35万元，损失55万元。（82）沈锡峰的陈述，2018年1月26日至9月28日，分十四次在恒泰金服辉南分公司投资120万元。返利5000元，损失1195000元。（83）宋海玲的陈述，我的邻居姚世利在恒泰金服辉南分公司上班，通过他介绍我也到该公司当内勤，主要负责采购公司的生活用品。恒泰金服按投资期限分三档，三个月、六个月和十二个月，对应利率是8%、10%和12%。存大额的还给一定的返点，如公司规定5万元提2300元。我劝我对象宋文东投资，我们先后投资七笔合计42万元，第一笔5万元的到期返本付利52120.15元，其他的投资返利3620.15元，损失366379.85元。（84）曹海波的陈述，我和关欣是朋友，2017年11月30日在恒泰金服辉南分公司存款1万元，12月26日我又存了1万元，2018年3月16日存5万元，同年7月3日存5万元，7月26日存5万元，总计17万元。我损失17万元。（85）王晓凤的陈述，我和关欣是朋友，她向我介绍的恒泰金服。我2018年2月26日用我姐的名义存入10万元，2018年4月9日用我哥的名义存入10万元，2018年6月7日存入5万元，6月10日存入3万元，8月1日存入10万元。总计损失38万元；2018年7月4日我自己投10万元，7月11日又投两笔10万元，9月4日再投了三笔10万元，都是关欣用POS机划走的，我自己损失30万元。总计损失68万元。（86）李宪伟的陈述，2018年1月16日开始，我分十八次（包括我媳妇孙丽一次）存入109万元。我目前损失101万元。（87）陈志新的陈述，关欣是我朋友，经她介绍我2018年3月末投了10万元，同年4月4日投了5万元，4月9日投了5万元，4月17日投了10万元，5月16日投了5万元。共计38万元。我拿回13万元本金，返利15300元；损失234700元。（88）梁翠香的陈述，2017年6月我看到恒泰金服的宣传单，2017年12月26日存入10万元；2018年存了七次，分别是4月24日存1万元，4月24日第二笔存8万元，7月4日存10万元，7月10日存2万元，7月17日存两笔10万元和5万元，7月27日存7万元。合计存入53万元，损失53万元。（89）李美娟的陈述，2018年5月10日我在关欣处投13万元一年期的。损失13万元。（90）李明的陈述，2018年3月28日我在关欣恒泰金服投了10万元三个月的，已回本并得利息2000元。2018年7月2日我又投了10万元六个月的。我损失10万元。（91）李丽娟的陈述，2017年12月14日我通过关柏松在恒泰金服投资8万元，全部损失了。（92）裴振河的陈述，2018年9月经任志华介绍，我在关欣那投资16万元，全部损失。（93）刘洪艳的陈述，2018年7月4日我在辉南恒泰金服投资2万元，全损失了。（94）刘志的陈述，2018年4月17日我在恒泰金服投资2万元，损失2万元。（95）陆晓梅的陈述，2018年4月3日我用关欣提供的POS机投资25万元，其中10万元是帮我妹陆晓群投的；2018年7月6日我又投了5万元。我收了300元现金，总损失29.97万元。（96）郑庆生的陈述，2018年1月11日我过通关柏松在恒泰金服投资2万元，1月26日又投了3万元。我损失5万元。（97）田福珍的陈述，2018年5月31日我通过关欣投资6万元，我损失6万元。（98）孙宏霞的陈述，2018年2月我在辉南恒泰金服投资5万元，我损失5万元。（99）张所礼的陈述，2018年3月我到恒泰金服辉南公司，关柏松接待的。我投了15万元，是通过POS机刷卡。我损失15万元。（100）尚飞的陈述，2018年4月13日宋晓玲在新鼓楼拿着传单宣传。我去了恒泰金服，投资了10万元。我损失10万元。（101）刘艳梅的陈述，我用我女儿刘畅的名义投了10万元，关欣给了我6300元，损失9.37万元。 上述集资参与人总损失1350万元。 15.被告人关欣的供述，2018年11月26日的笔录，其供述辉南恒泰金服公司是2017年10月10日成立的。经营商业保理产品，就是客户购买产品，将钱划到深圳中投善成商业保理公司。分为三个月、六个月和一年期。简单说就是将百姓的闲散资金，通过我们恒泰金服借给保理公司，再由保理公司出借给大型集团和企业，到期还本付息。流程是客户到公司，选择产品，持本人身份证和银行卡，然后签订供应链金融债权转让合同，之后使用支付POS机划款。我们公司是恒泰善信控股集团下设的一家公司。深圳中投善成商业保理公司是恒泰善信控股集团下设的公司，是母公司与子公司的关系。恒泰善信控股集团的法定代表人是吕庆华，实际控制人是裴兴鹏。辉南地区一共有156人投资，总金额2058万元，到期返还了412万元。2018年9月29日深圳恒泰金服金融服务有限公司下发一个退出公告，大意是2018年12月20日给客户返钱，每月返客户投资的5%，连返20个月。公告下发后，我通知156名辉南客户，部分人不同意。我们是客户之间相互告知和按照总部的宣传单印发传单和宣传册，我也通过微信宣传。我投了101万元。 2019年3月6日笔录供述，恒泰金服辉南公司的工作人员有庞艳杰、李宪伟、王晓凤、曹海波、宋海玲、沈锡峰、梁翠香、陈志新、宋海玲、林桂云。我一共挣了10多万元，我又投入了。 本院认为，被告人关欣违反国家金融管理法律规定，以吸收公众存款为目的，设立吉林省恒泰金服企业管理咨询有限公司辉南分公司，为其总公司深圳恒泰金服金融服务有限公司非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，公诉机关指控的罪名成立。关欣在被侦查机关采取强制措施前，主动接受询问，并如实供述犯罪事实，应认定为自首，依法从轻处罚；关欣在深圳恒泰金服金融服务有限公司非法吸收公众存款案的共同犯罪中，处于次要、辅助作用，系从犯，依法从轻处罚。辩护人的上述辩护意见，本院予以采信。对于非法吸收公众存款的数额，因非法吸收公众存款罪侵害的是国家金融管理秩序，资金划转完成即犯罪既遂，故均应纳入犯罪数额。但责令关欣退赔集资参与人经济损失时，关欣本人出资数额应予以扣除。辩护人此辩护意见，本院不予采信。关欣在案发前已经归还部分资金，酌情从轻处罚。 综上，本院综合考虑被告人的犯罪事实、犯罪情节、危害后果及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条，最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条之规定，判决如下： 一、被告人关欣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月6日起至2022年3月5日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、被告人关欣违法所得人民币十万元，予以追缴，上缴国库；扣押在案的POS机三台、台式电脑二台，由扣押机关依法处理。 三、责令被告人关欣退赔集资参与人的经济损失。（见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曹喜刚 人民陪审员  辛林蓉 人民陪审员  鄢德新 二〇一九年十月三十一日 书 记 员  荣盎然