河南省中牟县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0122刑初562号公诉机关河南省中牟县人民检察院。被告人白改风，女，1968年3月9日出生于河南省中牟县，汉族，高中文化，中共党员，原骏马国际投资担保有限公司中牟业务部业务员，住中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月10日在南阳市被抓获，同年3月12日被中牟县公安局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。辩护人叶鸿，河南新动力律师事务所律师。河南省中牟县人民检察院以牟检二部刑诉（2019）3号起诉书，指控被告人白改风涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省中牟县人民检察院指派检察员闫冉出庭支持公诉，被告人白改风及其辩护人叶鸿到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省中牟县人民检察院指控，骏马国际投资担保有限公司中牟业务部于2012年底成立（未在工商局注册）。张某1、朱某1、徐某、宋某、王某、朱某2、衡某、韩某、赵某、衡某2、杨某、耿某、杨某2、闫某、边某、雍某、刘某、校某、朱某（上列十九人已被判刑）伙同被告人白改风等人自2012年10月份以来，公开对外宣传，为储户提供担保，签订借款合同，向社会上不特定人员吸收存款，并向储户按月支付固定利息，利息按存款金额大小分为1.2分、1.5分、1.8分、2.0分，借款方为郑州金珠置业有限公司，担保方为骏马国际投资担保有限公司。后因经营不善等原因，资金断链，2015年3月份以后，借款合同陆续到期，骏马国际投资担保有限公司中牟业务部不再给储户支付利息，且不归还本金。经审计，被告人白改风担任业务部业务员期间发展储户45人，吸储合同金额10320000元，实收金额7500000元，已兑付金额4701440元（不包含白改风垫付资金），未兑付金额3104280元。白改风共获提成金额135990元。为支持其指控，公诉机关提供了被告人的供述、集资参与人赵某2、刘某3、魏某、朱某3、郑某、张某2的陈述，证人张某1、朱某1、徐某、宋某、王某、朱某2、杨某、耿某等人的证言，河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，户籍证明，归案经过，无前科证明，党员证明，接受证据清单，集资客户登记表等证据，认为被告人白改风违法国家法律、金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。被告人白改风对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。被告人白改风的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名没有异议，但提出，被告人白改风在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白；系初犯；自愿认罪认罚；认罪态度较好，愿意退赔赃款，请求对其从轻、减轻处罚，适用缓刑。经审理查明，骏马国际投资担保有限公司中牟业务部于2012年底成立（未在工商局注册）。张某1、朱某1、徐某、宋某对、王某、朱某2、衡某、韩某、赵某、衡某2、杨某、耿某、杨某2、闫某、边某、雍某、刘某、校某、朱某（上列十九人已被判刑）伙同被告人白改风等人自2012年10月份以来，公开对外宣传，为储户提供担保，签订借款合同，向社会上不特定人员吸收存款，并向储户按月支付固定利息，利息按存款金额大小分为1.2分、1.5分、1.8分、2.0分，借款方为郑州金珠置业有限公司，担保方为骏马国际投资担保有限公司。后因经营不善等原因，资金断链，2015年3月份以后，借款合同陆续到期，骏马国际投资担保有限公司中牟业务部不再给储户支付利息，且不归还本金。经审计，被告人白改风担任业务部业务员期间发展储户45人，吸储合同金额10320000元，实收金额7500000元，已兑付金额4701440元（不包含白改风垫付资金），未兑付金额3104280元。白改风共获提成金额135990元。另查明，2019年9月5日，被告人白改风的近亲属退赔赃款人民币10万元。2019年10月30日，被告人白改风的近亲属退缴违法所得人民币35990元。上述事实，被告人白改风及其在开庭审理过程中没有异议，且有经庭审出示、质证，查证属实的集资参与人赵某2、刘某3、魏某、朱某3、郑某、张某的陈述，证人张某1、朱某1、徐某、宋某、王某、朱某2、杨某、耿某等人的证言，河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，户籍证明，归案经过，无前科证明，党员证明，接受证据清单，集资客户登记表，同案犯判决书等证据证实。本院认为，被告人白改风违反国家法律、金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其所犯罪名成立。且系共同犯罪，被告人白改风在犯罪过程中起辅助次要作用，系从犯，应从轻、减轻处罚。被告人白改风系初犯，到案后如实供述，系坦白，且自愿认罪认罚，已积极退缴所得赃款，积极缴纳罚金，可对其从轻处罚。综合本案情节，可以认定白改风犯罪情节较轻；有悔罪表现；没有再犯罪的危险；对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，且经其所在辖区社区矫正机构评估，符合宣告缓刑的条件，可依法对其宣告缓刑。关于被告人白改风的辩护人提出的被告人白改风在共同犯罪中起辅助作用，系从犯；到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白；系初犯；自愿认罪认罚；认罪态度较好，愿意退赔赃款，请求对其从轻、减轻处罚，适用缓刑的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以支持。根据被告人白改风犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度、认罪悔罪情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第二十五条第一款，第二十七条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人白改风犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、被告人白改风退缴的违法所得人民币十三万五千九百九十元，依法返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  刘书兰人民陪审员  孟秀香人民陪审员  刘松喜二〇一九年十月三十一日书 记 员  蔡 红附本案所适用法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、挥的全部犯罪处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。