福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0123刑初230号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人朱玉华，女，1965年2月22日出生于福建省罗源县，汉族，小学文化程序，无业，户籍地福建省罗源县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年6月4日被刑事拘留，同年7月10日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陈明辉，福建力群律师事务所律师。 罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2019]218号起诉书指控被告人朱玉华犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。罗源县人民检察院指派检察员侯军辉出庭支持公诉。被告人朱玉华及其辩护人陈明辉到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年至2017年期间，被告人朱玉华在其罗源县凤山镇罗川中路4号永同信小区4座302室的家中组织金额为币300元、1000元不等的民间“标会”（互助会）四场，具体情况如下：第一场会包括会东126名，金额300元，于2013年4月20日整会，2013年5月5日开标，至2018年7月5日结束。每年24标，每月5、20日加标一次。该会2017年5月发生倒会，朱玉华已开展标会98次，共收取会款2840197元。 第二场会包括会东63名，金额1000元，于2014年1月15日整会，2014年2月25日开标，至2017年12月10日结束。每年16标，逢3、6、9、12月10日加标一次。该会于2017年4月发生倒会，朱玉华已开展标会53次，共收取会员会款2582030元。 第三场会包括会东64名，金额1000元，于2014年12月30日整会，2015年1月15日开标，至2018年11月30日结束。每年16标，逢1、4、7、11月30日加标一次。该会于2017年4月发生倒会，朱玉华已开展标会39次，共收取会员会款1816985元。 第四场会包括会东66名，金额1000元，于2016年12月10日整会，2017年1月10日开标，至2020年11月10日结束。每年16标，逢1、4、7、10月25日加标一次。该会于2017年4月发生倒会，朱玉华已开展标会7次，共收取会员会款659180元。 被告人朱玉华组织的上述四场民间“标会”非法吸收资金共计7898392元，并造成陈某梅、范某琛、黄某振、黄某英、黄某珠、黄某英、李某珍、林某娇、林某云、杨某、尤某华、张某惠、郑某汀、郑某芳、杜某宝、黄某峰、黄某芳、林某钦、周某华、林某凤、黄某朝、黄某燕、黄某珍、辛某霞、张某库、黄某书、林某莲、黄某珍、黄某霞、张某玉30名参会会员直接经济损失1317931元。 案发后，被告人朱玉华在宁德市东侨区被公安人员抓获。 上述事实，被告人朱玉华及其辩护人在开庭过程中无异议，并有被害人林某钦、杨某、黄某英、范某琛、陈某梅、郑某汀等人的证言、辨认笔录，“互助会”会单，被告人朱玉华的供述、身份证明材料、违法犯罪经历查询记录，到案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱玉华违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款7898392元，且造成直接经济损失达1317931元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人朱玉华归案后坦白认罪，并自愿具结认罪认罚，依法从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。辩护人关于对被告人从轻处罚的意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条规定，判决如下： 一、被告人朱玉华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月4日至2022年9月3日止。即自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人朱玉华应退赔被害人经济损失人民币1317931元（其中陈某梅52535元、范某琛68140元、黄某振23520元、黄某英10726元、黄某珠16713元、黄某英84786元、李某珍9320元、林某娇19503元、林某云606**元、杨某85416元、尤某华28830元、张某惠60826元、郑某汀25910元、郑某芳60616元、杜某宝56446元、黄某峰32503元、黄某芳5886元、林某钦150586元、周某华28216元、林某凤84045元、黄某朝66283元、黄某燕2546元、黄某珍36446元、辛某霞18223元、张某库24170元、黄某书32746元、林某莲24770元、黄某珍80232元、黄某霞48340元、张某玉19036元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶宇衍 人民陪审员  黄文贤 人民陪审员  黄冬金 二〇一九年十月二十一日 书 记 员  辛惠芳 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。