文书内容山东省青州市人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁0781刑初656号公诉机关青州市人民检察院。被告人张九同。辩护人谢保武，山东闻法律师事务所律师。辩护人季海南，山东闻法律师事务所律师。被告人李某某，女，1965年5月28日出生于山东省青州市，汉族，初中文化，农民，住青州市。2018年1月30日因涉嫌犯诈骗罪被青州市公安局取保候审。2019年1月30日经本院决定继续取保候审。辩护人陈林，山东潍青律师事务所律师。辩护人岳文翠，山东潍青律师事务所律师。青州市人民检察院以青检公诉刑诉[2018]694号起诉书指控被告人于某1、张九同、李某某犯诈骗罪，于2018年11月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在案件审理期间，被告人于某1脱逃，本院于2018年12月25日中止了对被告人于某1的审理。青州市人民检察院于2019年2月27日提出对本案延期审理撤回补充侦查的建议，同日经本院决定本案延期审理。2019年3月27日本案恢复法庭审理。青州市人民检察院于2019年6月27日提出对本案延期审理撤回补充侦查的建议，同日经本院决定本案延期审理。2019年7月27日本案恢复法庭审理。青州市人民检察院指派检察员王芳出庭支持公诉，被告人张九同及其辩护人谢保武、季海南、被告人李某某及其辩护人陈林某岳文翠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。青州市人民检察院指控，2017年9月份以来，被告人于某1伙同张九同、李某某等人以“网上贷款不上征信不用还”的虚假宣传方式吸引客户贷款，并在青州市309国道“龙祥轮胎”3楼办公室办理具体贷款业务，由被告人于某1与贷款人签订《贷款居间服务合同》，约定按贷款总额的60%收取贷款服务费，张某1、李某3负责具体网上贷款操作，在贷款发放至贷款人账户后，由贷款人按上述比例提取费用交被告人于某1。截至案发，被告人于某1伙同被告人李某某共骗取贷款人服务费共计170余万元，伙同张九同骗取贷款人服务费共计20余万元。案发后，李某3退款166178元、张某1退款150020元，现存于青州市公安局。公诉人当庭讯问了二名被告人，并宣读、出示了被害人陈述、证人证言、书证、辨认笔录、鉴定意见、视听资料、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人于某1、李某某以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大；被告人张九同以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，均应以诈骗罪追究其刑事责任，被告人李某某系从犯，同时适用该法第二十七条规定处罚，请依法判处。被告人张九同对公诉机关指控的罪名及事实予以供述，辩解称其只介绍了李某1、房某，是李某1介绍了李某2；其不认可起诉书指控的20余万元，其只收取了31000元的手续费；其是主动投案。被告人张九同的辩护人作了“指控张九同构成诈骗犯罪事实不清、证据不足，指控张九同与于某1构成共同犯罪不成立；张九同系初犯，认罪态度好，有自首情节”的辩护意见。被告人李某某对公诉机关指控的主要事实予以供述，辩称其没有参与为他人办理贷款，也没有获得提成，只是受雇于于某1为他打扫卫生，其行为不构成犯罪。被告人李某某的辩护人作了“指控李某某犯诈骗罪事实不清、证据不足，李某某不构成犯罪；李某某有自首情节，在共同犯罪中系从犯，犯罪情节轻微，请求对其从轻或减轻处罚”的辩护意见。经审理查明：2017年9月份以来，被告人于某1以“网上贷款不上征信不用还”的虚假宣传方式吸引客户贷款，并在309国道青州市“龙祥轮胎”3楼办公室办理具体贷款业务，由被告人于某1与贷款人签订《贷款居间服务合同》，约定按贷款总额的60%收取贷款服务费，张某1、李某3负责具体网上贷款操作，在贷款发放至贷款人账户后，由贷款人按上述比例提取费用交被告人于某1。期间，被告人李某某受雇于被告人于某1为其打扫办公室卫生，李某某明知于某1等人为他人办理的是“贷款”，仍以于某1能办理“国家扶贫款”的名义对外宣传，并为于某1介绍了张九同、康某、刘某1。截至案发，被告人于某1伙同被告人李某某骗取刘某2荣4200元、康某2880元、刘某4红99191.21元、裴某166592元、刘某1960元、柴某11710元、冯某72400元、郑某233300元、王某340868元、李某6195303元、崔某18791.4元、马某6445元、张某511250元、昝某115446元、郑某45100元、顾某4800元、刘某2祯18960元、李某930757元、刘某68280元、刘某515000元、翟某1修5892元、翟某273800元，以上共计人民币841925.61元。被告人张九同明知被告人于某1为他人办理的是“贷款”，仍以于某1能办理“国家扶贫款”的名义对外宣传、介绍客户，经被告人张九同介绍，李某1、李某2、房某通过被告人于某1等人办理贷款，被告人于某1、张九同共计骗取李某193600元、李某227280元、房某151846元，以上共计272726元。2017年12月26日，经青州市公安局刑警大队办案人员电话通知，被告人张九同、李某某自行到公安机关接受讯问，二被告人到案后均如实供述了自己的犯罪事实。案发后，李某3退款166178元、张某1退款150020元，现存于青州市公安局。被告人张九同已退赔房某25000元。上述事实，有经当庭举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证明：1、被害人陈述（1）刘某2荣陈述，2017年11月20日，其侄子刘某1给其打电话说，好像有一笔政府扶贫款，这笔款放到个人手里不用还，他还说了在王桑路口放款的地方，接着刘某1让其带着身份证、信用卡、征信、银行卡到王桑路口放款的地方。第二天，其就去了放款的地方。一进门，有一个女子（后来知道叫李某某）说其有福，托其侄子刘某1的福。接着让其填表，并说很多人已经下来款了。其就把信用卡、征信、银行卡、身份证给了李某某，其填完表，李某某把表给了一名男子，其又把手机、支付宝登陆密码、微信登陆密码、身份证、信用卡、银行卡、征信等给了那名男子，那名男子拿着以上物品到了另一间屋里，过了大约十多分钟，把其到了屋里，并给了其一张纸让其念，大体意思是：本人自愿向中银金融机构借款。别的内容其记不清了。当时其念的不好，那名男子让其出来，叫李某某教了其十多遍，教其用普通话念。其念了十多遍又进去了。进去以后，其看到有另一名男了和另一名女子。男的让其抬头低头，好像是有一个镜头，那名女子对着一个话筒说：其的芝麻分是560分，平安信用卡是三万，建行信用卡是一万，农行信用卡是七千。那名女子说完后，那名男子也给其录完了，就让其出来了。其到外面等了大约二十分钟的时间，李某某对其说钱下来了七千，让其再等等，还有钱会下来。李某某说其的信用很好，能下来十来万块钱。等到快黑天的时候，其要走，李某某让其把钱提出来给他们，其问为什么，李某某说这个钱是他们帮着申请下来的，给其多少都是白拾的。于是刘某1陪着其到对面的农业银行提出了4200元钱给了李某某。走的时候，李某某让其等几天再过去看看还没有款。11月23日，其感到不放心就又去了，发现没有人了，只有李某某在那里，她还是说扶贫款，如果想办让其过几天再去。过了二十多天，其收到了还款短信，其让其女儿上网查了查，发现是贷的款。其分得了2800元，当时在场的人其都不认识，款下来后让其签字的叫于某2。12月14日的时候，其给李某某打电话问她怎么回事，李某某说是贷的款，是其自愿贷的，她不管。她说钱给了平台，没给她。其的7000元是从海尔消费金融有限公司贷的。刘某1一共贷了1600元。另证实：其个人征信报告上显示的2017年11月21日其从海尔消费金融有限公司贷款7000元，是于某1、李某某骗其贷的款，其给了李苹平60%即4200元，剩下的钱在其的卡里。贷款当天晚上其查客服才知道贷款上征信，才知道被骗了。于某1、李某某没有退赔其损失。（2）康某陈述，2017年11月19日，李某某给其打电话说，在网络上一些平台倒闭了，只要拿着其的信用卡、身份证就能下来款，而且以后不用还款，叫其到青州，在青州市有一家公司能够在网上申请。李某某让其坐车到青州市王桑路口，到王桑路口后她去接。其就和同事昝某1说了，其二人当天坐车到了王桑路口。李某某接上其二人后到了王桑路口往西三百米路北龙翔轮胎三楼的四间办公室。到了办公室后，李某某向其要了其的身份证、信用卡、手机进行了登记，接着把其的身份证、信用卡、手机拿到了里间的一间办公室，并让其在外面等着。其在外面等了大约两个小时，一个叫于某2的从里间出来对其说，其的交通银行信用卡收到了4800元钱，并问谁有POS机，赶紧用POS机刷出来。当时正好现场有一个姓张的带着一个POS机，接着把钱刷出来了。姓张的那名男子到银行去提出了现金，给了其1900元钱，剩下的给了于某2。给其钱后，于某2让其签了一个居间协议书。现场还有很多人，大约15个人，通过于某2等人办理这种贷款。办完后，其和昝某1发现不对，问于某2、李某某等人，他们说是平台倒闭的钱不用还。12月19日，包银消费金融给其发来了催款短信，其才知道这个钱是贷的款。（3）刘某4红陈述，2017年11月9日至11月20日之间，在青州市309国道龙翔轮胎3楼于某1骗其申请了218091.21元的贷款，向其索要了116991.21的费用。2017年11月9日左右，其和妹妹裴某、妹夫李某6、父亲刘某3、母亲王某2五个人一起去了龙翔轮胎找李某某，李某某介绍其才认识的于某1。2018年1月17日，于某1给其打了17800元，说是上了征信的那些贷款的百分之四十五应给27800元，他先给其17800元，剩下的一万过了年再给其，之后就再也找不到他了。其陈述的其他内容基本与被害人李某1、李某2、昝某1、康某等人陈述的内容一致。（4）裴某陈述，2017年11月份的时候，其母亲王某2对其说青州有人办扶贫款，让其去看看。其和丈夫李咏欢一起到了青州市309国道路北沿街房龙翔轮胎三楼，当时对方有五个人，其以前都不认识，现在知道他们的名字分别是于某1、曾辉（女）、李某某（女）、张海杰（女）、李某3，他们中的李某某招待的其和李某6，张海杰和李某3是具体操作的业务员，于某1和曾辉负责收钱。于某1对其说这个款是国家扶贫款，只有他们能办下来，如果办下来，他们要抽取其中的60%，剩下的给其，而且还不用还。其一共办理了315292元，其中于某1拿走了166592元。其陈述的其他内容与被害人昝某1、康某等人陈述的内容基本一致。（5）刘某1陈述，2017年11月份的时候，李某某给其打电话说，国家有些破产公司的钱可以给其，因为其以前跟着她赔过钱，这次有这么好的事就先想到了其。11月21日，其去了青州王桑路口西100米路北的龙翔轮胎三楼找到李某某，张九同也在那里。张九同简单地向其介绍了一个，说这些钱是一些破产公司的钱，国家将它发放给征信比较好的农民，这个钱不用还。进了房间之后有个叫于某1的对其说这个钱只要是农民就不用还，没有利息，如果想办就拿着信用卡、征信、银行卡、身份证找他办理。11月22日下午，其带着身份证、信用卡、征信、银行卡去了，李某某帮其填表，填完表把表交给张九同，其又把手机、支付宝登入密码、微信登入密码、身份证、信用卡、银行卡、征信等给了李某某，之后其在外面等着，过了一会儿，一个年轻男子让其进去照相，后来还给了其一张纸，让其用普通话念，具体内容其忘记了。过了二十分钟，于某1出来对其说钱办下来了，是1600元，让其提了960元给了他。于某1说公司留60%，给其40%，还让其签了个协议。之后，其介绍刘某2龙去办理贷款了。（6）柴某陈述，2017年10月份的时候，其朋友王某2对其说青州有个地方能办扶贫款，办下来不用还。王秀华带其到了青州309国道路北一个龙翔轮胎三楼，是李某某接待的。当时于某1对其说是国家扶贫款，只要是农民就不用还，想办的话就拿着信用卡、征信、银行卡、身份证找他办。10月21日，其又带着信用卡、征信、银行卡、身份证去办理。当天下来了5600元，其用微信转给于某14200元。11月9日其又去办理了。其总共办了34700元，于某1拿走了22810元，后来其找他，于某1退给其11100元。其陈述的其余内容与被害人刘某1等人陈述的内容基本一致。（7）冯某陈述，2017年10月底的一天，其表姐王某5给其打电话说在王桑路口办扶贫款，让其去看看。第二天，其和王素花一起到了青州王桑路口往西50多米路北龙翔轮胎一楼见到了李某某，李某某带着其二人到了三楼。于某1让其打征信，其打好征信，过了好几天李某某发微信让其去办理，第二天其到了龙翔轮胎三楼，其发现三楼有很多人在一间屋里等着，叫到谁的名字谁就到于某1的办公室里办理。当天下午一点多钟，于某1给其办理的，下午五点的时候，于某1对其说钱下来了，让其给他钱。其通过微信转给于某11万元，其到农业银行通过ATM机转给李某某11000元，通过自助取款机取了一些现金给了于某1。隔了一天又下来了一些钱，其又给了于某1一些现金。一个月之后其收到一些催款短信才知道是贷款，贷款共计175486.28元，给了于某1100075元。2018年1月4日，于某1让其到他的办公室，给其录了一段视频，让其说“于某1给我贷的所有贷款全部退还，与于某1无关”。当时其不愿意录，于某1说如果不录，公司将不退款，所以其就照着于某1说的录了。录完以后，于某1退给其了1万元，于某1还欠其90075元（包括给李某某的11000元）。其陈述的其余内容与被害人昝某1、康某、刘某1等人陈述的内容基本一致。2017年11月9日，其从包头市包银消费金融股份有限公司贷款20000元，从招联消费金融贷款6500元，从中银消费金融服务有限公司贷款8000元；2017年10月31日从马上消费金融股份有限公司贷款12662元，这四笔都是于某1帮其贷款，当时于某1说是扶贫款，不上征信，不用还，一个月后其知道这四笔贷款都上了征信，其被骗了，这四笔钱，于某1提取了65%，总计30655元。其他还有没上征信的，2017年10月底至11月初，于某1还帮其从钱站贷款60000元，还有其他的其都记不清楚了，反正总共是贷款14万元左右。这些贷款于某1提取70000元左右。案发后于某1退还给其10000元。（8）郑某2陈述，2017年10月份，在青州市309国道龙翔轮胎三楼，于某1给其办理了扶贫款的申请，10月23日其收到跨行汇款39438元，下款后于某1把其的工行卡要去转给他自己20000元。其陈述的其余内容与被害人昝某1、康某、刘某1等人陈述的内容基本一致。（9）王某3陈述，2017年11月份，在青州市309国道龙翔轮胎三楼，其被于某1骗着申请了16万元的贷款，于某1拿走了61868元的费用。其陈述的其余内容与被害人昝某1、康某、刘某1等人陈述的内容基本一致。（10）李某6陈述，2017年11月份，其被于某1骗着申请了375483.50元，其拿了40%，17万左右，于某1拿了大约21万元，其提供的材料里都有明细。后来于某1退给其了22600元。其和其对象裴某、其大姨姐刘某4红、岳母王某2、其父李某5因为贷款被于某1骗了。其个人征信报告显示的，2017年11月13日从包头市包银消费金融股份有限公司贷款3300元，从马上消费金融股份有限公司贷款16856元；2017年11月14日从中银消费金融有限公司贷款2500元，从国美小额贷款有限公司贷款16484元，都是于某1骗其贷的，于某1对其说这五笔都不上征信，都不用还，后来知道上了征信。这五笔于某1提取其总额的60%，共计49644元。另外，其还有六笔确实没上征信的，2017年11月13日于某1帮其从宜人贷贷款60000元，从玖富叮当贷款41500元，从你我贷贷款2340元；2017年11月14日于某1帮其从钱站贷款77000元，从人人贷贷款25000元；2017年11月20日于某1帮其从微贷网贷款74592元，这些没上征信，于某1总共提取168259元。其对象裴某个人征信报告上显示的，2017年11月10日，她从包头市包银消费金融股份有限公司贷款35000元，从招联消费金融有限公司贷款6500元；2017年11月13日，她从中国对外经济贸易信托有限公司贷款20000元；2017年11月14日，她从国美小额贷款有限公司贷款8792元；2017年11月20日，她从海尔金融有限公司贷款35000元，上述五笔都是于某1帮她贷的款，当时于某1对她说这些贷款不上征信，以上五笔，于某1提取60%即20529元。另外，于某1于2017年11月份还帮裴某从你我贷贷款13350元，从宜人贷贷款85000元，从蚂蚁借呗贷款10000元，从钱站贷款41500元，从叮当钱包贷款40000元，从读秒钱包贷款2750元，从功夫贷贷款5000元，这些都是不上征信的，这些钱于某1提取60%，总计118560元。其大姨姐刘某4红个人征信报告显示，2017年10月9日，她从中国对外经济贸易信托有限公司贷款20000元；2017年11月9日，她从包头市包银消费有限公司贷款35000元，从招联消费金融有限公司贷款6300元；2017年11月13日，她从国美小额贷款有限公司贷款8792元，这些钱都是于某1帮她贷的，当时于某1说不上征信，不用还，于某1提取了60%即42055元。另外一些都没上征信，被于某1骗了贷款额的60%。刘某4红总计被于某1骗了70000元左右。其岳母王某2被于某1骗着贷了四笔，2017年10、11月份，于某1帮王某2从马上消费金融贷款8000元，从招联金融贷款13500元，从中银消费金融贷款8000元，从海尔消费金融贷款50000元，这四笔都上了征信了，于某1总计提取33350元。其父亲李某5被于某1骗着贷了二笔，全上了征信，2017年11月份，于某1帮李某5从中银消费贷款2500元，从平安i贷贷款21681元，于某1提了60%即14509元。于某1一分钱也没退。（11）崔某陈述，2017年10月1日和11月份两次，在青州市309国道北边沿街房龙翔轮胎三楼一个办公室里，其被一个叫于某1的，他还领着四个人，分别是曾辉、李某某、张某1、李某3，骗着申请了28819元，于某1收走了18794元，给了其10027元。（12）马某陈述，2017年10月8日，在青州市309国道龙翔轮胎三楼，其被于某1骗着申请了两笔贷款共计10000元，于某1让其通过刷POS机，刷给他7500元。POS机显示“青州市刘美瓜菜购销专业合作社”。2017年11月7日于某1向其工行卡内转了1055元，让其别动这个钱，后来这个钱自动扣除还了贷款。其个人征信报告显示，2017年10月8日，其从马上消费金融有限公司贷款8000元；2017年10月9日，其从中国光大银行股份有限公司深圳东海支行贷款1980元，这些钱是于某1帮其贷的，当时他说是扶贫款，不上征信，不用还，后来贷款公司追着要钱，其才知道这些贷款都上了征信，其被骗了。于某1一共抽成7500元，一直没有退赔。（13）张某5陈述，2017年10月1日，在青州市309国道龙翔轮胎三楼，其被于某1骗着申请了一笔贷款共计15000元，于某1让其通过刷POS机，刷给他11250元。其个人征信报告显示2017年10月2日其从中国光大银行股份有限公司上海永和新城支行贷款14850元，这是于某1帮其贷的款，当时于某1说是扶贫款，不上征信，不用还，一个月后其才知道贷款上了征信，其被骗了。于某1骗了其11250元。案发后没有退赔。（14）李某1陈述，2012年左右，其跟张九同、李某2等人一块做云数贸认识的，做云数贸的过程中也认识了李某某。2017年11月16日，张九同让其到中国人民银行打出征信，说是政府部门下来了一笔扶贫款，有信用卡有征信的人可以领取这笔钱，还不用还。其不相信，张九同还说这是扶贫项目，想还也没有地方还，其就相信了。当天下午5点多钟，其带着自己的身份证、信用卡、征信到了青州309国道王桑路口西100米路北的一家龙翔轮胎总汇三楼，张九同、李某某、于某2三个人在那里，办公室是于某2的。他们让其填了一张个人信息表格，填好后其把表格、身份证、两张信用卡、征信、两张银行卡和密码都给了于某2，其还把自己的QQ号及密码、支付宝账号及密码、手机号及服务密码，还有其的个体营业执照和保单、车牌号，都给了于某2。他们让其到另外一间屋里等着，他们到一间屋里去操作。在他们申请的过程中，于某2拿出一份服务合同让其签，其当时签了，内容其没有细看，于某2就拿走了。签完合同后，于某1说他要款的60%，张九同和李某某要10%，给其30%。具体是于某2、于某2的老婆（姓曾）、一名姓张的女子、一名男子操作。自11月16日一直到11月19日，他们连续在网上为其申请了七笔钱，一共是153100元，其中30%共56840元给了其，60%大约9万元给了于某1，10%大约15000元给了张九同和李某某。11月20日，张九同和李某某让其把李某2叫去，其就把李某2叫到了他们的办公室，李某2也与其一样的流程，贷了9万多元钱。之后其到银行查询，发现是一些公司发的钱，不是政府部门发钱，其找张九同，张九同说是政府发的，叫其甭还，过了一段时间其收到了催款短信，这个时候其才发现是贷款。11月23日其打110报了警。从12月份开始其收到了一些微粒贷、宜人贷、招联金融、中银消费金融、海尔消费金融、马上消费金融、钱站等发来的还款短信。其找张九同，张九同还说是扶贫款、不用还。其个人征信报告显示的2017年11月17日其从马上消费金融贷款8500元、从招联金融有限公司贷款8600元，从深圳前海微众银行股份有限公司贷款16000元；2017年11月18日从中银消费金融有限公司贷款1000元；2017年11月19日从海尔金融有限公司贷款14000元，其中从中银消费贷的1000元，于某1、张九同对其说是上征信的，没有提其的钱，其他四笔，于某1和张九同都说不上征信，于某1提取了贷款额度的60%，张九同提取了贷款10%。除了上述五笔，2017年11月20日左右，于某1、张九同以其的名义从钱站金融公司贷款38500元，实际到账35000元，对其说不上征信的，之后于某1、张九同提取了35000元的70%，即24500元，其把钱提出来给了李某某，李苹平后期又给了于某1。2017年11月20日左右，于某1、张九同以其的名义从宜人贷贷款70000元，对其说不上征信，之后其提出49000元给了于某1、张九同。于某1、张九同没有退给其钱。（15）李某2陈述，2017年11月18日左右，张九同给其打电话说，有一个国家的扶贫项目，要给其分钱，让其到309国道王桑路口西100米路北的一家龙翔轮胎总汇三楼他办公的地方拿钱。当时李某1也让其去拿钱。其就去了。到了之后，张九同对其说是国家的一个扶贫款项，让其先到人民银行打出自己的征信报告来，其打好征信报告又回到了张九同办公的地方。张九同告诉其，政府部门下来了一笔扶贫款，有信用卡有征信的人可以领取，还不用还。在张九同办公的地方，张九同、李某某、于某2三个人在那里，他们让其填了一张个人信息的表格，其填好后把表格、身份证、四张信用卡、征信、一张银行卡、手机还有一张人寿保险的保单都给了于某1，他们还要走了其的银行卡、信用卡的密码和微信支付的密码，然后让其到另外一间屋里等着，他们到另一间屋里去操作，在他们申请的过程中，于某1拿出一张合同让其签字，说扶贫款下来之后，他们要其中的60%，剩下的都给其，说这60%是他们操作的费用。于某2、于某2的老婆、还有一名姓张的女子和一名男子负责操作。他们在办公室里操作了一天，让其也待在那里不能走，等着接回访电话，还要按照他们教的说法回答，说是本人操作的，当天就下来了三笔钱款，分别是34800元、19000元、40000元，都发放到了其的建行银行卡里，每笔钱款下来之后，他们都立刻与其去银行把钱提出来，然后按照60%或者15%的比例留下费用，他们连续在网上申请了两、三天，后来又下了一笔5000元，他们也按照60%留下了3000元。这样总的算下来，其一共拿了57688元，张九同他们拿了41112元，总共是98800元。下款之后四五天，李某1对其说这些钱可能有问题，她说她的手机里多了一个宜人贷，她觉得这些钱是张九同用其的身份证办理的贷款。其也检查了自己的手机，发现其的手机上也有宜人贷，还收到了很多还款信息。其二人就去问张九同，他说这些钱是一些破产了的公司发放的扶贫款，不需要还款，而且这些公司都破产了，想还也没地方还。其从12月份开始收到还款短信，有微粒贷、宜人贷、中银消费金融、海尔消费金融，别的其记不清楚了。这几天张九同给其打电话，让其把分得的30%送回去，说是从网上把贷款给其撤了，说他已经把留下的60%给退了，不给他拿回去不行。其后来找到张九同，让他写了一个证明，说明所有的费用包括本金和利息都由他承担。这些钱其也没给他，而且他应该也没有替其还上，因为其现在还能收到还款信息。其个人征信报告显示的2017年11月20日其从海尔金融有限公司贷款34800元，2017年11月22日从中银消费金融有限公司贷款5000元，是张九同介绍，于某1帮其操作的，当时他们对其说这两笔贷款是不上征信的，第一笔于某1、张九同提了贷款的60%，当时张九同自己提的现金共20880元，张九同又把剩下的钱刷了20%即2784元，自己留下。第二笔是其提出60%即3000元，给了李某某。征信报告上显示的2017年11月20日其从深圳前海微众银行股份有限公司贷款19000元，当时于某1他们说是上征信的，其提钱来后给了张九同2850元（25%）。另外还有2017年11月20日，于某1、张九同帮其从深圳前海微众银行股份有限公司贷款40000元，他们提了15%，即6000元，他们说是上征信的。于新后说不上征信不用还，上征信的还也行，不还也行，自己看着办。于某1、张九同没有退赔其损失。（16）昝某1陈述，2017年11月15日左右，康某对其说，他的一个青州微信朋友李某某可以用信用卡、身份证给其放款，款下来后李某某拿60%，剩下的40%留给其。康某跟李某某微信聊天问李某某，这是不是贷款，李某某在微信上说不是贷款，是平台倒闭，可以用其的信用卡、身份证从平台里面往外支钱，钱打到卡里后不用还，而且也不会上征信系统，到时候有人给其打电话催款，让其不用接他们的电话，把他们拉黑就行。其和康某就相信了就来了青州。2017年11月19日下午大约四点左右，李某某将其二人接到了青州市王桑路口西三百米309国道路北一挂着“龙翔轮胎”牌子的三楼办公室。李某某让其跟康某填了一张信息表，内容有姓名、年龄、身份证号码、电话等，还有其妻子、四五个朋友的姓名、电话，以及其的QQ号、微信账号、支付宝账号及密码，留下了其的信用卡、银行卡、身份证、手机，还让其填写了一张居间协议，隐约记得上面写着他们帮忙办理该业务收取其放款百分之六十的服务费，如果其中途停止合同，不办理了需要向他们支付二十万的违约金。当时办公室里还有一个叫于某2的，居间协议就是于某2让其签的，于某2说居间协议是约束他的，不是约束其的。签完之后，李某某把其的手机、信用卡、银行卡、身份证要过去放到了里面的办公室里，其和康某就在外面办公室里等着。当时里面还有两个人，一名男子、一名女子，应该是使用其信息跟手机操作。当天晚上弄到挺晚，但银行卡、手机、信用卡都没有还给其。11月20日上午8点左右，其跟康某又到了那个办公室，这次于某2让其进了里面的办公室，那个女的用其的手机在操作，并让其过去用其的手机给其拍照，根据手机里面的提示让其摇头、张嘴、闭嘴、眨眼等，其都跟着要求做了那些动作，过了不长时间，估计有二、三十分钟，款就下来了。李某某跟其到他们办公室对面的农业银行提的款，提出现金后，其给了李某某60%，自己留下了40%。一共是五笔贷款，蚂蚁借贝19000元、微利贷18000元、马上金融15000元、招联金融6500元，还有一个3000多元，具体从哪里贷来的其不是很清楚。2017年12月16日左右，其陆续收到了催款信息，12月20日下午，其感觉被人骗了，就给于某2打电话，对他说想把钱退回去。于某2说不退钱，如果退钱的话就得付给他40%的违约金。2017年11月15日，其从马上消费金融股份有限公司贷款19500元；2017年11月19日，其从招联消费金融有限公司贷款6500元；2017年11月20日，其从深圳微众银行股份有限公司贷款18000元，是于某1、李某某等人帮其贷的款，当时于某1、李某某说是扶贫款，不上征信、不用还，后来其知道上了征信，被骗了。这三笔钱中的60%其拿出来给了于某1、李某某作为好处费，总共给了李苹平26400元。2017年11月19日，于某1、李某某帮其从支付宝上的借呗贷款19000元，后来其给了李某某11400元的好处费。（17）房某陈述，2017年11月份的时候，张九同给其打电话说他能介绍人给其办扶贫款，不需要还，让其去看看，地点是青州市309国道路北沿街房龙翔轮胎**。其当时连着去了好几天，一直到21号才全部弄完，对方有六个人，分别是于某1、曾辉（女）、张九同、李某某（女）、张海杰（女）、李某3，这些人里面其只认识张九同，别的都是后来才知道名字的。他们六个人中，是李某某接待的其，张海杰和李某3是具体操作的业务员，张九同一直打电话介绍别人来，于某1和曾辉负责收钱。张九同对其说这个扶贫款只有于某1能办下来，下来钱之后，于某1他们抽60%的费用，张九同要留10%的费用。其一共办理了468500元，其中于某1拿走了17.29万元，张九同拿走了3万元，其还给李某某转了1万元。2018年1月份左右，其确定这些钱是用其的名义办的贷款，并查询了自己的个人征信，发现其中有三笔贷款已经在其个人征信报告上有了，就去找张九同，张九同带其去找于某1，他们两个人都说这些钱不用还，但是按照这三笔贷款的数目退给了其2万元，还让其录了一个什么于某1贷款全部归还的视频。其余的那些贷款因为当时没上征信，其也确实还不上就暂时没管，也没找于某1要钱，于某1也没有退给其钱。其陈述的其他内容与被害人昝某1、康某等人陈述的内容基本一致。2017年11月15日，其从包银消费金融股份有限公司贷款35000元；2017年11月17日，其从重庆度小满小额贷款有限公司贷款10000元；2017年11月14日其从招联消费金融有限公司贷款20600元；同日其从马上消费金融股份有限公司贷款19665元，都是于某1帮其贷的款，于某1、张九同当时对其说是扶贫款，不上征信，不用还，后来其才知道这些贷款上了征信，其被骗了。其拿出这四笔钱中的40%，给了于某1、张九同作为服务费，于某1占30%，张九同占10%，其一共给他们了34106元，于某125921元，张九同8185元。2017年11月份，于某1、张九同帮其从浦发银行贷款25000元、从交通银行贷款176000元、从微贷网贷款50000元、从玖富叮当贷款43900元、从你我贷贷款12000元、从读秒贷款5000元、从钱站贷款70000元、从中银消费金融贷款1000元，这些没上征信，其中交通银行的那笔，其给了于某117600元，其它几笔，于某1、张九同一共提取其服务费124140元。所有贷款张九同提取了40000元好处费，于某1提取了135846元好处费。张九同从看守所出来，直到开庭前一天陆续退给其25000元，于某1没有退钱给其。（18）梁某2陈述，2017年12月20日，在青州火车站西一个小区门头（于某1自称有三个办公地点），其被于某1骗着申请了四笔贷款共计50926.10元，当时是刘某5介绍其去的，其没跟于某1交流，其贷的款有无上征信，其忘记了。其知道自己申请的是贷款，刘某5说不用还，其就信了。刘某5收了其8765元服务费说是给了于某1。（19）郑某4陈述，2017年11月11日、11月19日，在青州市309国道一个什么翔轮胎三楼，其被于某1骗着申请了2笔贷款共9600元，给了于某15100元的费用。（20）顾某陈述，2017年11月21，在青州市309国道龙翔轮胎三楼，其被于某1骗着贷了8400，钱下来后，李某某拿着其的农业银行卡提出现金5500元，给了其150元，剩下的5350元当面给了于某1。这个消息其是听王某2说的，柴某也是通过王某2知道的，其当时是跟柴某一块去的。（21）刘某2祯陈述，2017年11月19日，在青州市309国道龙翔轮胎三楼，其被于某1骗着申请了5笔贷款共计41100元。是刘某5介绍其去的，其和刘某5一起给了于某119910元服务费。2018年1月，知道是贷款后，刘某5、翟某1修、翟某1修的姐姐与其一起找到于某1，于某1让他们一个一个地进他的办公室录了个视频，于某1写了张纸条让其念，说他已经把钱还给其了，还与不还与于某1没有关系。于某1说别人都录了，所以其也录了。于某1一分钱都没有退给其。（22）李某9陈述，2017年12月15日的时候，刘敬兵带着其、许晓燕、刘素珍到了青州市开发区一间上下两层的商品房里。在路上，刘某5说国家倒闭了一些企业的资金，通过网上一些渠道发放给一些征信好的人，不上征信的不用还，上征信的必须还。到了之后，于某1与其签了一份合同，内容大体是：于某1帮其把钱从网上贷出来，贷出来的资金的60%归于某1所有。其签字的时候，于某1还说，贷款上征信的给他15%，不上征信的给他60%。其一共贷了76262元，给了于某136757.2元，其留下了33878.6元，给了刘某55626.2元。报警后刘某5又还给其5626.2元，其一共得了39504.8元。其个人征信报告显示，2017年12月15日其从深圳前海微众银行股份有限公司贷款10000元；2017年12月16日其从马上消费金融股份有限公司贷款12000元、从中银消费金融有限公司贷款8000元；2017年12月17日其从招联消费金融有限公司贷款9500元；2017年12月18日其从中国工商银行淄博市分行贷款20000元；2017年12月20日其从青岛银行贷款5300元，都是刘某5介绍其贷的，于某1对其说以上六笔贷款都不上征信，其贷款后给了于某160%即38880元，给了刘某510%即6480元，剩下的30%在其卡里。于某1当时说不上征信的贷款可以不用还，贷款公司打电话、发信息也不用管。2017年12月16日于某1还帮其从卡卡贷贷款2117元，其给了于某11270元、刘某5211.7元；2017年12月16日于某1还帮其从你我贷贷款9345元，其给了于某15607元、刘某5934.5元。这两笔于某1说不上征信。于某1没有退钱给其，刘某5退给了其所有钱的10%，即7626.2元。（24）刘某6陈述，2017年11月至12日，在青州市309国道龙翔轮胎三楼、青州市火车站西一个小区门头，于某1称有三个办公地点，其被于某1骗着申请了3笔贷款共计18880元，于某1收取了11280元服务费。其陈述的其他内容与李某9陈述的内容基本一致。（25）刘某5陈述，2017年11月下旬，其通过边河老家的姚安海认识了李某某，李某某给其打电话说，他们可以从一个倒闭的平台申请一些钱款给其用，不用还，申请下来之后需要给他们60%的手续费。然后，其与朋友孙某、姜某一起来到了青州，到了309国道北龙翔轮胎沿街房三楼一个办公室里，李某某接待的，然后于某1过来对其说他能从一个倒闭的平台那里申请一笔钱，这笔钱不用还，并让其准备身份证、银行卡、保单、个人征信报告。于某1还让其签了份贷款居间服务合同。当时是张某1和一个姓李的男的操作着办的，一共两天的时间，办下来32000元，都打到了其的银行卡上，下款之后，其和李某某一起到银行把钱都提出来，然后其给了李某某19200元。当时只有其办下来了，孙某和姜某都没办下了。过了一个多月，其收到了三家金融公司的催款电话和信息，其才知道是贷款。后来其又介绍了七个人去办理业务，然后每人收取10%的费用，分别是翟某2、刘某6、刘某2祯、刘某2杰、许某、谢某、朱杨某1，其一共收取了2万元钱，后来其知道是贷款后，就都退给他们了。距离过小年还有一个月的一天，于某1让其去找他，其和翟强修、翟月霞、刘玉祯、刘玉祯的儿子一块到了青州市火车站附近一个小区里于新兵的工作室，于某1提前写好了一句话让他们读，意思就是他们在于新兵这里的贷款已经全部退还，是否还款与于某1没有关系，还给他们录制了视频。去的人都录了，于某1说把这个视频上报给公司，然后到了小年就把钱退还给他们，但一直没有退钱，后来也联系不上于某1了。（26）翟某1修陈述，2017年12月1日，在青州市309国道龙翔轮胎三楼，其被于某1骗着申请了128020元贷款，于某1向其要了6.8万元左右的手续费，之后又还给其8000元，于某1共拿了其6万元的手续费。当时是刘某5介绍其去的，刘某5还介绍其姐姐翟某2、刘某2祯、谢某，还有一个姓刘的女子一起去于某1处办理的。后来其和刘某5、翟某2、刘某2祯、刘某2祯的儿子一起到青州市火车站附近一个小区里找于某1，于某1给其录了视频，让其读他提前写好的话，意思是他们在于新兵处办的贷款已全部退还，是否还款与于某1没有关系。于某1说把这个视频上报给公司，到了小年就把钱退给其，后来其再联系于某1，他的电话就打不通了。其个人征信报告显示，2017年12月1日其从包头市包银消费金融有限公司贷款20000元，从中国民生银行股份有限公司网络金融部贷款14000元，从招联消费金融有限公司贷款14000元，从深圳平安普惠小额贷款有限公司贷款6000元，从中国建设银行山东省分行贷款3200元，这五笔贷款当时于某1对其说都不上征信，不用还，这五笔贷款其拿出60%给了于某1，即34320元。2017年12月2日，于某1帮其从交通银行贷款33000元，于某1提了15%即4950元，这笔贷款于某1说上征信。2017年12月1日于某1帮其从中信银行贷款32000元，于某1说不上征信，贷出来后于某1提了60%即19200元，当天还从你我贷贷款10500元，于某1说不上征信，他提了60%即6300元。这八笔贷款是刘某5介绍的，都拿了提成，刘某5共拿了8000元。于某1没退钱给其，其报案之后十天左右，刘某5退给其8000元。（27）翟某2陈述，2017年11月20日至11月30日，在青州市309国道一个什么轮胎三楼，其被于某1骗着申请了9笔共203000元贷款，于某1向其要了103800元左右的服务费。其余陈述的内容与刘某5、翟某1修等被害人陈述的内容基本一致。其个人征信报告显示，2017年11月20日从马上消费金融股份有限公司贷款2200元，从招联消费金融有限公司贷款8800元，从海尔消费金融有限公司贷款16000元；2017年11月21日，从中银消费金融有限公司贷款8000元；2017年11月30日，从云南国际信托有限公司贷款40000元，这些都是于某1骗其贷的款，于某1说是国家扶贫款，除了第五笔外，前四笔都不上征信，不用还贷款后两个月，其就知道这五笔都上征信了，其被于某1骗了。另外，2017年11月20日，于某1帮其从包银消费金融贷款33000元，从浦发银行贷款15000元；2017年11月21日帮其从宜人贷贷款40000元；2017年11月23日帮其从人人贷贷款40000元，以上四笔贷款是不上征信的。其通过于某1贷款九笔共计贷款203000元，不上征信的八笔，于某1提取60%即97800元，刘某5提取6520元，第五笔云南国际信托贷款上征信，于某1提取15%即6000元，刘某5收了600元好处费。所有贷款于某1提取103800元，刘某5提成7120元。案发后于某1没退钱，刘某5退了7120元。（28）陶某陈述，2017年11月15日，张九同帮其从中银消费金融有限公司贷款8000元，当时他说这是扶贫款，不上征信、不用还，结果这笔贷款上了征信，这笔钱张九同提取了4000元。2017年11月15日，张九同还帮其从平安银行贷款37000元，这个没上征信，这笔钱张九同提取了18000元，他没有退给其钱。2、证人证言（1）张某1证实，其现在在北京小马微金信息服务有限公司潍坊分公司工作，其是包商银行下属的全资子公司，专门给客户审核贷款及放贷。其是经过李某3介绍来青州给客户做贷款的，是李某3告诉其说青州有个叫于某1的中介，能给其介绍贷款客户。其做的贷款是一些手机上的网贷，都是一些小额投资公司的线上贷款平台。其是2017年10月底11月初来的青州，在青州市309国道路北沿街房龙翔轮胎三楼最东头大办公室。于某1说这是他注册的公司，后来其查询于某1成立的公司叫青州市变通民间融资登记服务有限公司，成立时间是2017年12月13日。当时都有于某1、张九同、李某某、其和李某3，于某1的妻子偶尔也去。各人的分工是，于某1联系客户，然后通知李某3，李某3接其来得青州，其负责具体的贷款申请操作，于某1和李某某负责找客户，让客户提前准备材料，于某1和客户签订贷款居间服务合同。张九同是最早来这里做贷款的，后来也往这里介绍了不少客户。贷款居间服务合同上面有双方的签字和手印，具体内容就是客户委托于某1这里办理贷款，于某1这里收取服务费，如果客户中止贷款，还需要缴纳违约金。于某1告诉其，贷款的服务费分为两种，上征信的贷款服务费是贷款下款费用的10%，不上征信的服务费是15%。客户到了之后先填一张他们个人信息的申请表，然后把手机、身份证、银行卡、个人征信报告、保单、申请表给其，然后由其用客户的手机操作，其下载贷款软件APP，然后按照程序申请贷款。其申请贷款的时候，客户都在场，其申请每一笔贷款都提前告诉他们这是什么贷款，他们同意了其才会申请，到了申请步骤的最后，贷款额度和利息出来之后，其先告诉客户，他们同意了其才选择确认贷款。很多时候需要客户提供手机验证码和一些银行卡密码、信用卡密码以及其他密码之类的，所以客户一直在场。其都提前告诉客户这些钱不管上不上征信都要还。其一共干了十几天，每天的情况不一样，有时候下款几万，有时候十几万，其中上征信的和不上征信的数量差不多。于某1都是把钱给李某3，李某3再给其，一共给其了三万元左右，这些钱是佣金，并没有按照比例给其钱。于某1不让其和客户接触，他说有问题让客户找他。其记得李某2当时下了一个微信微粒贷，是6万或是8万的，她做了这个不愿意再做了，嫌她做的贷款都是上征信的，李某1当时也是做了好几笔，上征信不上征信的都有。当时其都对她们说了这些钱是贷款是需要还的。还有一个叫李某10的女客户去找他们退款，钱也退给她了。于某1说是张九同向她要钱要多了，她才要求退款的。贷款是直接放到客户提供的银行卡里，下款之后其就告诉客户和于某1，剩下的事情其就不知道了。（2）李某3证实，其在善林金融潍坊分公司上班，是公司的业务员。于某1在青州帮人从网贷平台办理贷款业务，其给他干活。其只知道于某1帮人从善林金融的网贷平台贷款，是否从其他网贷平台贷款其不知道。其开车拉着张某1从潍坊来青州，然后于某1把客户填的表交给其，其把客户填的表按顺序拿给张某1，张某1再帮客户在网贷平台申请贷款。于某1手下有业务员招揽客户，他们具体怎么向客户说的其不清楚。于某1根据客户的情况给其和张某1发钱，没有固定的金额，于某1共给了其4万元左右。张某1在包头市商业银行潍坊办事处上班，她把客户自己填写的资料和身份信息上传到网贷平台，在网贷平台上申请贷款。（3）王某1证实，是耿煜对其说青州有个地方可以贷了款不用还，其就吆喝着马某一块去了。去了之后，于某1也说是倒闭了平台的钱，可以用其的资料贷款不用还，如果收到催款短信和电话不用管，他会处理。其跟很多人说了，也明确说是用信用卡贷款不用还。可能是网上征信很频繁，所以其没有贷下来，只有马某和张某5贷了款。（4）郑某1证实，其是张某1的对象，年前的时候，张某1在青州跟人合作给客户办理贷款，刚开始她不知道青州的合作人诈骗客户，现在她知道了主动把她从中获得的好处退回，她自己列了一张清单，青州的中介通过微信给张某1转账九笔共108842.9元，通过支付宝转账两笔共21169元，还有2万元现金，共计160011.9元，她多算了一万元，其实一共是150011.9元。（5）李某4证实，其是李某3的哥哥，李某3让其到青州市公安局来交钱，共计166178元，他写了一张明细，上面写了于某1及他老婆转给李某3每笔钱的时间和金额，总金额是166178元。3、辨认笔录（1）李某1对于某1、张九同、李某某的辨认笔录及照片，证实经李某1辨认，确认本案被告人于某1、张九同、李某某的身份情况。（2）李某2对于某1、张九同、李某某的辨认笔录及照片，证实经李某2辨认，确认本案被告人于某1、张九同、李某某的身份。（3）刘某2荣对李某某的辨认笔录及照片，证实经刘某2荣辨认确认本案被告人李某某的身份。（4）康某对于某1、李某某的辨认笔录及照片，证实经康某辨认确认本案被告人于某1、李某某的身份。（5）昝某1对李某某、于某1的辨认笔录及照片，证实经昝某1辨认确认本案被告人于某1、李某某的身份。4、书证（1）人口信息，证实被告人张九同生于1971年2月27日，李某某生于1965年5月28日，均达到刑事责任能力，具有刑事责任能力。（2）到案经过，证实2017年12月26日，经办案民警电话通知，被告人张九同、李某某主动到青州市公安局接受讯问。（3）马上消费金融股份有限公司个人信用额度贷款合同、个人现金贷合同15份，证实李某1贷款8500元、房某贷款20000元、昝某1贷款15000元、郑某2贷款1000元、冯某贷款11500元、王某2贷款8000元、刘某1贷款8000元、陶某贷款8000元以及其他参与人员贷款的具体数额。（4）海尔消费金融有限公司营业执照复印件、法定代表人身份证明、金融许可证、够花（嗨付）产品方案、海尔集团用户金融服务项目方案、个人借款合同及通联通业务单笔电子凭证、借据列表各5份，证实刘某2荣贷款7000元、刘某2祯贷款10000元、裴某贷款35000元、李某1贷款14000元、李某2贷款34800元。（5）贷款居间服务合同二份，证实2017年11月16日、2017年11月20日，于某1分别与李某1、李某2签订贷款居间服务合同，约定甲方李某1、李某2委托乙方于某1向银行与借款机构联系和安排约借款，用于经营开发及消费或装修，乙方接受甲方委托办理贷款业务事宜；居间服务费以此贷款总额度60%收取贷款服务费，甲方在乙方操作贷款期间，不能擅自、私自办理或者撤出办理银行贷款业务，如有违约将处20万元罚款给乙方赔偿损失。（6）青州市公安局扣押清单、贷款居间服务合同49份、笔记本一本，证实2018年3月23日办案民警自于某1处扣押OPPO手机一部、苹果手机一部；自于某1处扣押杨某2、柴某、翟某2、刘某2祯、刘某2荣、刘某7、昝某1、康某、刘某1、房某、王某3、郑某2、裴某、李某6、刘某4红、冯某、翟某1修、刘某6、刘某8、梁某1、陶某、隋俊兰、刘某9宝、顾某、郑某3、刘某9全、王某4、王某5、张某2、陈发亮、张某3、刘某10、刘某4、刘某11、李某7、刘某12、黄某1、王某6、黄某2、赵某、李某8、王某7、苏某、张某4、王某8、陈某、陈迎、左某被害人签名的贷款居间服务合同49份；自于某1处扣押商户名称“青州市刘美瓜菜购销专业合作社”刷卡消费小票13张；自于某1处扣押红色表皮“喜博”牌笔记本一本。（7）青州市变通民间融资登记服务有限公司营业执照复印件，证实该公司成立日期是2017年12月13日，于某1是该公司的法定代表人。（8）2017年11月23日李某1、张九同签明出具的证明一份，内容为“中银消费金融机构，以后所产生的本金、利息都有本人张九同承担（壹拾伍万叁仟壹元整￥153100元，2017年11月14日至撤单为止），其他违约金、滞纳金都由本人张九同承担（身份证号：），资金的30%由李某1拿着，金额为伍万陆仟捌佰肆拾元整￥56840元，待撤单后归还张九同”。（9）刘某2荣农行卡、建行卡复印件、手机短信截图、于某1的笔记本，证实2017年11月21日刘某2荣尾号0573农行账户收到7000元，同日现支4200元；于某1的笔记本记载：2017年11月21日刘某2荣贷款7000元，收取服务费4200元。（10）康某个人信用报告、于某1笔记本，证实2017年11月19日其从包头市包银消费金融股份有限公司贷款4800元，该贷款状态为逾期，已记入其个人征信报告；于某1笔记本记载：2017年11月19日，康某贷款4800元，收取费用2880元。（11）刘某4红的网上银行汇款、转账提现凭证、微信交易记录、POS机刷卡凭条、金融公司催款凭证，证实刘某4红提供的凭条显示其收到贷款金额为142600元，通过微信转账、POS机刷卡转给于某1、李某某等共计91780元。于某1记账的笔记本记载，刘某4红贷款总额为202118元，于某1收取服务费总额为124380.4元（12）刘某4红个人信用报告，证实其于2017年10月9日从中国对外经济贸易信托有限公司贷款20000元；2017年11月9日，从包头市包银消费有限公司贷款35000元，从招联消费金融有限公司贷款6300元；2017年11月13日，她从国美小额贷款有限公司贷款8792元，上述贷款均已结清，均记入个人征信报告。（13）裴某的明细说明、微信转账记录、交易明细、转款凭证、代付、汇款、转账提现业务凭证、于某1笔记本，证实裴某提交的凭证显示收到贷款数额为233850元，转账给于某1107165元；于某1笔记本记载：裴某贷款贷款301750，收取费用173950元。（14）于某1笔记本，证实刘某1办理贷款1600元，于某1收取费用960元。（15）柴某的明细说明、微信转账记录、转账凭证、催款短信证实，柴某通过于某1等人办理贷款总额为34300元，于某1收取22810元；于某1笔记本记载，柴某贷款总额为34300元，于某1收取服务费总额为22810元。（16）冯某的明细说明、转款凭证、借记卡明细、催款短信，证实冯某通过于某1等人办理贷款总额为130600元，通过微信转给于某11万元、通过ATM转给李某某1.1万元；于某1笔记本记载，冯某贷款166100、收取费用82400元。（17）郑某2的明细说明、微信交易记录、转款凭条、POS查询明细，证实郑某2于2017年10月23日于某1通过青州市刘美瓜菜购销专业合作社POS机刷卡收取郑某226400元，通过微信收取郑某26900元。（18）王某3的明细说明、银行卡账户明细、转账凭证、微信转账记录、保险合同，证实王某3通过于某1等人办理贷款159496元，于某1收取40868元。（19）李某6的明细说明、微信交易记录、转款凭条、转账记录、催款短信，证实李某6提交的凭证显示通过于某1等人办理贷款306975.52元，转账给于某148000元；于某1笔记本记载，李某6贷款365940、费用219564元。（20）崔某的明细、微信转账记录、催款短信，证实崔某通过于某1等人贷款后通过微信转账给于某1收取9000元；于某1笔记本记载，收取崔某费用18791.4元。（21）马某账户查询明细、于某1的笔记本，证实马某通过于某1等人办理贷款1万元，于某1收取7500元，马某收到于某1退款1055元。（22）张某5的农业银行卡交易明细清单、于某1笔记本，证实2017年10月1日张某5通过于某1等人办理贷款15000元，于某1收取11250元。（23）于某1笔记本，证实李某1办理贷款李某1贷款153000元、于某1收取费用83800元，其中有16000元的贷款标明是上征信的按10%的比例收取1600元，另有1000元贷款收取600元费用；李某2贷款98800元、于某1收取费用32730元，其中，一笔贷款59000元标明是上征信的收取手续费8850元；房某贷款466960元、收取费用192160元，其中一笔176000元贷款标明上征信，收取手续费17600元。（24）于某1笔记本，证实昝某1贷款61744元，于某1收取费用15446元；郑某4贷款11600元，收取费用6500元；顾某贷款8000元，收取费用4800元；刘某5贷款25000元，收取费用15000元。（25）于某1笔记本，证实刘某2祯贷款41100元，其中一笔9500元的贷款标明上征信，收取费用950元，其他贷款收取费用共计18960元。（26）李某9的建设、工商、光大银行个人活期账户交易明细、于某1笔记本，证实李某9通过于某1等人办理贷款总额为70962元；于某1记账的笔记本记载，李某9贷款66262元，于某1收取服务费30757元。（27）梁某2银行卡明细、微信转账记录，证实梁某2通过于某1等人办理贷款48426元，梁某2退过微信转给刘某512250元，刘某5后退给其3485元。（28）刘某6的农业银行卡交易明细清单、转账记录、于某1笔记本，证实刘某6通过于某1办理贷款18723元、通过转账给刘某56000元，于某1笔记本记载其收取刘某68280元。（29）翟某1修农业银行卡交易明细清单、于某1笔记本，证实翟某1修提交的农业银行卡收到贷款31000元；于某1笔记本记载翟某1修办理贷款42820元，于某1收取10842元，其中一笔33000元贷款标明上征信，收取15%即4950元费用。（30）翟某2浦东发展银行卡、农业银行卡交易明细清单，证实翟某2提交的交易明细显示其收到贷款75000元；于某1笔记记载翟某2办理贷款163000元，其收取79800元，其中有一笔40000元的贷款标明上征信，收取费用6000元，其余贷款共计收取费用73800元。（31）陶某个人信用报告，证实2017年11月15日其从中银消费金融有限公司贷款8000元已记入其个人征信记录。（32）李某1、李某2、刘某2荣、康某、昝某1、刘某4红、房某、裴某、刘某1、柴某、冯某、郑某2、王某3、李某6、梁某2、崔某、郑某4、顾某、刘某2祯、马某、张某5、李某9、许某、刘某6、刘某5、翟某1修、翟某2的个人征信报告，证实上述人员的个人征信的具体情况。（33）昝某1手机截图、中国农业银行卡交易明细清单，证实2017年11月19日昝某1贷款6500元、15000、19000元，11月20日贷款18000元。（34）昝某1个人信用报告，证实其2017年11月19日马上消费金融股份有限公司的19500元个人消费贷款、招联消费金融有限公司的6500元个人消费贷款以及2017年11月20日深圳前海微众银行股份有限公司的18000元个人消费贷款，账户状态均为“结清”，全部记入个人征信报告。（35）房某的明细说明、农行卡明细、催款短信，证实房某的农业银行卡收到通过于某1等人办理贷款214067元、转账给李某某4.5万元、收到张九同还款13.7万元。（36）康某、刘某1、顾某的催款短信，证实康某、刘某1、顾某收到催收还款短信的情况。（37）中银消费金融有限公司明细表一份，证实柴某、房某、李某1、李某2、李某某、刘某5、刘某2祯、王某2、郑某4等人在该公司申请贷款的具体情况。（38）青州市公安局扣押清单二份（附李某3、张某1自书的转款明细）、涉案资金交接清单，证实青州市公安局办案民警自郑某1处扣押张某1退款150020元，自李某4处扣押李某3退款166178元，该316198元已交至青州市公安局财务。（39）刑事谅解协议书，证实2018年12月19日张九同退赔房某16500元，房某为其出具谅解书。4、被告人的供述和辩解（1）于某1供述，2017年10月份起，其在青州市309国道附近经营青州市变通民间融资登记服务有限公司，专门给人办理贷款。其是公司的法人代表，李某3负责给客户填表、注册征信；张某1负责操作客户的手机，在网上信贷平台注册信息贷款；李某某负责打扫卫生，也负责找客户。公司的经营范围是金融咨询、帮人办理贷款等，从客户办理的贷款中提取服务费，银行贷款需要上征信，收取百分之十五的手续费，另一种是不需要上征信的，收取百分之六十的手续费。不上征信的贷款就是网贷。客户需要自己持信用卡、身份证、银行卡、征信报告到公司，之后其会与客户双方签订一份《居间合同》，然后客户把自己用的手机交给其，客户再填写一份自己的身份信息登记表，然后由李某3负责注册征信、填表，再由张某1负责用客户的手机在网贷平台上操作贷款。放款之前没有任何费用，等贷款的款项到了客户的银行卡内，客户再将贷款到账总额的60%作为手续费交给其。其给客户做网贷的网贷平台有快钱、中银消费、微粒贷、快车、现金贷、支付宝等。李某某介绍张九同、刘某5、昝某1，张九同贷了4000元，刘某5贷了10000元，昝某1贷了2-3万元，记不清楚了。后来张九同也给其介绍客户，张九同介绍了李某1、李某2还有一个小青年。李某1贷了10多万，李某2贷了2-3万元。李某2是李某1介绍的。钱款到账后由介绍人陪同客户到银行将贷款额的60%提出来给其，介绍人和客户之间如何商定其不清楚。自10月份以来，公司一共来了10来个人，再就是公司贷款，只要是在其这贷款的都签有《居间合同》，有部分合同在办公室里，也有部分在其的车内，贷款的数额其都没记。有客户问网贷的钱需不需要还，其答复客户是还不还看你自己。还不还款取决于客户，其只负责帮忙办下贷款，还款的问题不归其管。李某3和张某1没有底薪，只按提成，他俩的提成是贷款总额的15%，他俩的薪酬在其的60%之内，其到手的实际是下款额的30%，李某某是按每月2000元支付工资，其已支付了两个月的。自2017年10月1日起其办理的贷款都有记录，记在一个红皮本子上。其收取的服务费都是现金，没存银行，退钱也是退的现金，没有凭证。从其处扣押的刷卡消费小票中“青州市刘美瓜菜购销专业合同社”是时海涛POS机上的名字，这些小票都是收取客户服务费时刷给其的钱，POS绑定了其的卡或微信，刷了钱其再提现。这个红皮本子上记录了客户姓名、下款额、其收取的服务费，这个本子是其和张某1两个人记录的。不上征信的服务费由其和张某1、李某3分，本子上记录的括号里两个数，大数让张某1和李某3拿走了，小数是其拿走的，数字一样的是其拿一半、张某1和李某3拿一半。上征信的张某1、李某3共拿10%，其拿5%。服务费由其收取，其再给张某1和李某3，标注转平台的服务费是张某1和李某3拿走了，说是给客户代还，其一分钱也没拿。青州市变通民间融资登记服务有限公司，其只是办理了营业执照，还没用。本案中，张某1和李某3具体操作，他们大约抽走了客户贷款的60%左右，总计100万元左右，上征信的李某3、张某1自己收取，不上征信的其和他俩五五分成。《居间合同》中有“张某6”的印鉴，张某6是张某1、李某3一方的，其只见了张某6一次。其与客户之间有合同，客户明知是贷款，他们很多是干传销的缺钱，收取高费用他们也是愿意的。（2）张九同供述，因为其给李某1等人贷款的事情，公安机关电话通知其来了解情况，其与李某某就主动来公安机关把事情讲明白。2017年10月份，李某某给其打电话让其到309国道旁边的龙翔轮胎三楼，说是给其贷款。其到了之后，李某某和于某1、于某1的妻子、还有潍坊的两个人在那里。李某某介绍其跟于某1认识后，于某1对其说他是中银消费金融机构青州的代理，可以给其贷款，这个贷款不上征信，不用还。如果有催款的，把他拉黑就行了，这些人是不会上门催款的。其知道这种说法不可信。因为其征信不太好，于某1只给其贷了4000元，于某1让其转给他2000元作为手续费。李某某没从中得到好处，于某1雇她打扫卫生，一个月给她2000元钱，另外，李某某也拉业务，找人去贷款。李某某没有参与其骗李某1、李某2等人去于某1处贷款。2017年11月初的一天，李某1微信联系其的时候，其就告诉她可以给她下钱，不用还。第二天上午，李某1就带着信用卡、征信、身份证等资料去了龙翔轮胎。李某1问其是什么钱，其说是国家扶贫的钱，不用还，还对她说钱下来后给于某160%的手续费，她自己留30%，余下的10%给其，她当时同意了。李某1又问其扶贫款是哪里来的，其说是非法融资公司的钱，非法融资的钱放在平台上然后放给老百姓用，就是扶贫了，公司通过放给别人正常使用，就变成合法的钱了。这个钱不用还，因为公司破产了，想还也不知道往哪里还，也不会影响征信。如果要还款，只是从信用卡里扣，只要信用卡里不存钱就行了。之后，于某1把李某1叫到另外一个办公室里，用李某1的手机由潍坊的人操作，给李某1申请了大约四笔钱。第一笔钱16000元下来后直接打到了李某1的银行卡里，于某1当面对李某1说潍坊的人是不是说这16000元是需要分期还款的，你是不是同意了，李某1说她同意了。之后于某1说公司需要提10%的费用，其陪李某1到309国道路南的农业银行提了1600元给了于某1。后来连续三天，李某1去盯着下款，她申请的钱也一天下来一笔，后面这三笔不用还的钱一共下来12万多。每下来一笔钱，李某1就提10%给其，60%给于某1，这三次其收了11000多元的提成。后来李某1收到催款通知，她拿着短信找其，其才知道是从青岛海尔金融有限公司、钱袋、中银消费金融、恒德科技有限公司这四个单位申请的。李某1的钱全部下来后，于某1在龙翔轮胎三楼对其、李某1还有几个贷款的人说，现在又下来两个“口子”（放款的公司），你们有合适的朋友就叫她们来，必须是50岁以内的女性，信用良好。李某1跟其商量叫李某2来，其说行，李某1就给李某2打了电话。李某2去的第一天下来了一笔53000元，是需要还本息的，在申请之前也明确告诉了李某2，并征得了她的同意。这笔钱下来后，于某1收了10%即5300元，剩下都归李某2所有。第二天下来第二笔是32000元，是不需要还的，其跟李某1每人拿了10%，给了于某160%，剩下的20%归李某2。下来钱后，其让李某2去建行提了下款额的80%，大约25000元，给了于某119000多元，其和李某1每人3200元左右。当时李某2不知道其和李某1提了10%。2017年11月在给李某1贷款之前，其还以同样的方式给李某10贷过9万多元，后来李某10的丈夫知道后找于某1闹，于某1就把这9万多给李某10撤了。2017年11月份，其还以同样的方式让房某到于某1处办理贷款，房某上征信的贷款是249000元左右。李某1的网上贷款其抽成12000元左右，李某2的网上贷款，其抽成3400元，房某的贷款其抽成16000元左右。通过其给于某13万元左右，于某1自己拿走17万元左右，房某刷卡给李某某1万元，李某某又给了于某1。张九同当庭供述称，其收取房某、李某1、李某210%的费用，均是收取其三人办理的不上征信的贷款的费用，他们办的上征信的贷款，其没有提费用。其收取房某16000多元、李某112000多元、李某23000元。（3）李某某供述，今天来公安机关是因为其以不需要还款作为吸引找人办理贷款的事情。其和于某1、于某1的妻子、张九同，还有一个姓张的女的和一个姓李的男的，在王桑路口向西一二百米路北沿街房龙翔轮胎三楼的一间办公室里，为他人办理贷款。于某1是老板，负责签合同、收钱，姓张的女的负责操作手机下贷款，姓李的男的负责整理材料还有初期审查征信报告，其和张九同都是拉人办贷款的。张九同平时也不经常过去，他拉到去贷款的人才过去，其天天去打扫卫生、买饭做饭。于某1说这些贷款是公司平台运作下来的。其是从2017年9月份才去干的，10月份的时候其介绍张九同去的，因为他信誉度不高，才贷下几千块钱，后来张九同介绍李某1和李某10、还有一个姓王的、房某去办贷款。其介绍康某去办贷款，康某办下来几千块钱，她又介绍昝某1去的。其还介绍刘某1，她也办下来几千块钱，刘某1又介绍她姑去的，其还跟王某5说过这个事，她本人没去办，她介绍一个女的去的，叫什么名字其忘了。于某1收取下款额的60%作为手续费。于某1说这些贷款是公司平台运作下来的，拉人时就宣称这些贷款不会上征信，也不用还，如果有打电话或者发信息催款的，直接拉黑就可以了。于某1他们做的贷款也有上征信的，他们会直接对客户说明白，贷款上征信的是需要还款的，对于不需要上征信的贷款，就告诉对方这些贷款不用还，对方不会上门催款，若催就直接拉黑，下款的卡里也别留钱，防止被划走。不上征信的平台贷下来的钱，于某1收60%，上征信的平台于某1收15%的手续费。其为于某1拉客户是因为其平时在于新兵的公司打扫卫生，为了和他搞好关系，其想在年底再贷一笔大的贷款。其自己也去办过，但办下来的钱很少，于某1说其要是能介绍人去办，可以多给其贷出来点钱。其都是跟别人说这是一些倒闭平台的钱，信用度高的老百姓可以贷下一部分钱，这些钱不用还。张九同介绍的房某办下来的贷款其中1万元，其提出来给了于某1，因为房某的农行卡提款额度超了，所以转到了其的农行卡里，其提出来给了于某1。王某5介绍的那个女的，也转到其农行卡里1万块钱，第二天其提出来给了于某1。其在青州市309国道龙翔龙胎三楼帮助于某1打扫卫生，期间于某1等人和别人签合同，帮助客户从网上贷款，抽取费用。期间，其给于某1介绍了几个客户，其没挣到钱，其只是挣工资，每月2000元，总共挣了4000元。针对公诉机关的指控意见、被告人及辩护人提出的辩解与辩护意见，结合在案证据，本院综合分析评判如下：一、被告人张九同的行为构成诈骗犯罪1、被告人张九同明知于某1对贷款人实施的是诈骗行为。被告人张九同供述，于某1对其说他是中银消费金融机构青州的代理，可以给其贷款，这个贷款不上征信，不用还。这种说法不可信。于某1对其说不用还款，不是放款的单位不问贷款人催款，而是对方催款时，贷款人可以通过把对方拉黑、自己换电话等方式不去还款，这样的贷款不还也不会对贷款人的征信产生影响，所以贷款人就可以抵赖不用还款。上述供述说明，张九同明知于某1为其办理的钱款性质是贷款，其对于于某1宣称的“不用还款”是“抵赖不还”，而非确实不用还款，亦是明知的。基于上述两点分析，张九同对于某1对外宣传“国家扶贫款、不用还”是诈骗贷款人的行为是明知的。2、张九同主观上具有非法占有的故意。张九同供述，李某1问其是什么钱，其说是国家扶贫的钱，就是给咱穷人用的，不用还。基于上述分析，被告人张九同首先通过于某1办理了贷款，因其个人信用问题仅办理了4000元贷款，张九同明知于某1处办理的是贷款需要偿还，仍介绍他人到于某1处办理相关贷款，且欺骗李某1、李某2、房某是“国家扶贫款、不用还”，目的是骗取李某1等人贷款额10%的钱款。上述事实，足以认定张九同主观上具有非法占有的故意。3、张九同与于某1构成共同犯罪。张九同供述，李某1的钱全部下来后，于某1在龙翔轮胎三楼对其、李某1还有几个贷款的人说，现在又下来两个“口子”（放款的公司），你们有合适的朋友就叫她们来，必须是50岁以内的女性，信用良好。说明于某1对包括张九同在内的不特定的人发起过“推广”，有邀请他人为自己介绍“客户”的意思表示。张九同在于新兵表示上述“意思”后，积极为于某1介绍客户，二者之间存在犯罪的沟通，虽然不是合谋式沟通，但是，于某1的犯意中不排斥他人为自己介绍犯罪对象，而张九同则在于新兵意思表示的基础上积极实施诈骗行为，二者之间构成共同故意。本案中，张九同明知于某1以“办扶贫款、不用还”的名义为他人办理贷款，仍积极为于某1介绍“客户”，并且收取他人贷款额10%的钱款，构成诈骗共同犯罪。4、被告人张九同在共同犯罪中是主犯。公诉机关指控张九同诈骗犯罪，仅限于其伙同于某1诈骗李某1、李某2、房某三人，而该三名被害人都是通过张九同的虚假宣传才上当受骗，没有张九同的介绍，该三名被害人亦不会成为本案诈骗犯罪的对象，张九同在共同犯罪中，作用积极，起关键性作用，是主犯。二、被告人李某某与被告人于某1构成诈骗共同犯罪1、被告人李某某构成诈骗犯罪。被告人李某某明知于某1等人为被害人办理的是贷款，仍对被害人进行虚假宣传“是国家扶贫款、不上征信、不用还”，并且帮助于某1介绍被害人，上述事实，有同案犯于某1、张九同的供述，刘某2荣、康某、刘某1、柴某等被害人陈述以及被告人李某某的供述予以证实，足以认定李某某帮助于某1实施诈骗犯罪的事实。2、被告人李某某系从犯。李某某未参与办理贷款的过程，只是对到现场办理贷款的被害人进行简单接待；其不负责收取被害人的好处费，仅代收过刘某4红、冯某的部分费用；其不占有诈骗款项，亦没有分配到赃款，因此，被告人李苹平在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。三、关于本案诈骗数额的认定1、被害人明知是上征信、需要偿还的贷款，并自愿支付给于某1贷款额15%或10%的费用，双方是一种合同行为，于某1等人亦没有虚构事实、隐瞒真相的行为，不存在欺诈，无法认定于某1等人存在非法占有的故意，对于该部分的指控，应当从起诉书指控的犯罪数额中予以扣减。其中，房某贷款176000元、李某1贷款16000、刘某2祯贷款9500元、李某2贷款59000元、陶某贷款45000元、翟某2贷款40000元、翟某1修贷款33000元、李某9贷款20000元、梁某2，上述贷款均为明确告知贷款人是上征信的贷款，于某1收取15%或10%的费用，对于于某1收取上述费用的数额，应予扣减。2、对于起诉书指控，于某1等人诈骗许某、陶某的钱款，仅有被害人的陈述，未提供其他证据予以佐证，系证据不足，本院不予认定；指控于某1等人诈骗梁某2的钱款，因梁某2陈述其明知办理的是贷款且贷款有上征信的也有不上征信的，于某1收取其8765元，但现有证据无法查清于某1以“不上征信、不用还”为名收取的钱款的具体数额，该笔指控系事实不清，本院不予认定。3、本案犯罪数额的认定。（1）本案诈骗数额的认定，是以证据之间能够相互印证，且以有利于被告人的原则，从低予以认定的，其中，被害人陈述与于某1的笔记本记载的数额一致的有：刘某2荣4200元、刘某1960元、柴某22810元、李某6217903元、刘某2祯18960元、马某7500元、张某511250元；被害人陈述的数额高于于某1笔记本记载的数额，没有其他相关证据证明，依据有利于被告人的原则，就低依据于某1笔记本数额认定：郑某233300元，书证与被害人陈述一致；康某2880元、昝某115446元、冯某82400元、王某340868元、崔某18791.4元、顾某4800元、李某930757元、刘某68280元、刘某515000元、翟某1修5892元、翟某273800元；被害人陈述的数额低于于某1笔记本记载的数额，按就低原则依据被害人陈述认定：刘某4红116991.21元、裴某166592元、郑某45100元。另扣减于某1案发前退还的部分：刘某4红17800元、柴某11100元、冯某10000元、李某622600元、马某1055元。综上，上述被害人被骗数额共计人民币841925.61元。（2）张九同伙同于某1等人诈骗数额的认定。于某1的笔记本记载，李某1办理的不上征信的贷款137000元、收取费用82200元，李某1陈述其中有一笔1000元的贷款，于某1没有收取其费用，扣除该1000元贷款收取的600元费用，于某1收取李某1的钱款是81600元，张九同供述其收取李某1所有不上征信贷款的好处费是12000元，应认定李某1被骗数额为93600元；于某1笔记本记载李某2办理不上征信的贷款39800元，其收取23880元，张九同供述收取李某23400元，应认定李某2被骗数额为27280元；于某1笔记本记载房某办理不上征信的贷款290960元，于某1收取174560元，而房某称于某1提取135846元好处费，就低认定于某1诈骗房某135846元，张九同供述其收取房某16000元，应认定房某被骗数额为151846元，综上，张九同伙同于某1诈骗犯罪数额为272726元。四、被告人李某某、张九同构成自首被告人张九同在人身自由未受到限制的时候，经办案人员电话通知，自行到公安机关接受讯问；被告人李某某经张九同通知，主动到公安机关接受讯问，二被告人到案后均如实供述了主要犯罪事实，符合自首的法定要件，均构成自首。本院认为，被告人李某某伙同于某1以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段多次骗取他人钱财，数额特别巨大；被告人张九同伙同于某1以非法占有为目的，多次骗取他人钱财，数额巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪，应予刑罚。被告人李某某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。公诉机关的指控成立，本院予以采纳。案发后，被告人张九同经办案民警电话通知主动投案，到案后如实供述了主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；被告人李某某经张九同通知主动投案，到案后如实供述了主要犯罪事实，系自首，可以减轻处罚。被告人李某某所作“没有参与为他人办理贷款，也没有获得提成，其是受雇于于某1”的辩解意见成立，本院予以采纳；李某某所作“其行为不构成犯罪”及其辩护所作“指控被告人李某某犯诈骗罪事实不清、证据不足，李某某不构成犯罪”的辩护意见与事实不符，不能成立，本院不予采纳；所作“李某某有自首情节，在共同犯罪中系从犯”的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人张九同所作“其是主动投案”的辩解意见及其辩护人所作“其系初犯，认罪态度好，有自首情节”的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人张九同辩护人所作“指控被告人张九同构成诈骗犯罪事实不清、证据不足，指控张九同与于某1构成共同犯罪不成立”的辩护意见与本院审理查明的事实不符，不能成立，故不予采纳。为保障公民的财产权利不受侵犯，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第四十七条、第七十二条第一、三款、第七十二条第二、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张九同犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押37天，即自2019年10月16日起至2023年9月8日止；罚金于本判决生效之次日起三十日内缴纳。）二、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之次日起三十日内缴纳）三、暂扣于青州市公安局的张海洁、李远退缴的316198元，由扣押机关负责返还被害人；责令被告人张九同、李某某继续退赔被害人损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐 宁人民陪审员  袁加民人民陪审员  李成富二〇一九年十月二十五日            本件与原本核对无异      书记员李慧