河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0104刑初672号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人齐中良，男，1993年9月2日出生于河南省兰考县，汉族，小学文化程度，务工，住郑州市管城回族区（户籍地：河南省兰考县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月5日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年8月8日被逮捕。辩护人刘金龙，河南天坤律师事务所律师。辩护人祁加文，河南天坤律师事务所律师。被告人郭宏涛，男，1985年10月11日出生于河南省武陟县，汉族，高中文化程度，务工，住郑州市金源新里程**楼******（户籍地：郑州市中原区）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月6日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年7月12日被郑州市公安局商城路分局取保候审。现被本院取保候审。指定辩护人张慧娟，河南科言律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检一部刑诉〔2019〕310号起诉书指控被告人齐中良、郭宏涛犯诈骗罪，于2019年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员钱堃出庭支持公诉，被告人齐中良及其辩护人刘金龙、祁加文，被告人郭宏涛及其指定辩护人张慧娟到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：（1）2017年以来，从事“套路贷”业务的被告人齐中良、利用被害人刘某急需借款的心理，以低息、快速放款等为诱饵，吸引被害人借款，继而以“服务费”、“看车费”、“保险”、“押金”等虚假理由，收取各种费用，让被害人签订借款人空白的金额虚高的借款协议。在要求还款时，则按照利息与协议金额计算总额还款数额，以虚增债务，同时在借款过程中肆意认定违约，收取高额违约金。在被害人无力还款时，采用“同行甩单”的方式将客户介绍给其他多个贷款公司，使被害人债台高筑，生活陷入困难，从中获取提成和好处费共计人民币11000元。2017年11月中旬，被害人刘某因无法还清上一公司贷款，被齐中良以“同行甩单”的方式介绍给联融公司业务员郭宏涛。齐中良、郭宏涛带刘某签订金额为51480元的借款协议和多份空白合同，扣除“10%保证金、GPS费用、管理费”等费用后实际支付给刘某41000元，该笔借款到账后均被齐中良用于归还之前为刘某提供的借款本息。按照空白合同要求，刘某需按月分12期，每月还款5061元，共计60732元，后刘某实际还款15954元，诈骗刘某19732元（未遂）。（2）2017年11月份，被害人关某向联融公司借款，联融公司业务员郭宏涛带关某签订金额为28600元的借款协议和多份空白合同，扣除“GPS安装费用、查询费、查档费”等费用后实际支付给关某23600元，但要求关某按月分12期，每月还款2878元，共计还款33447.96元结清，诈骗9847.96元。2019年7月4日下午17时许，民警在陇海路和豫英路交叉口21世纪不动产中介公司将齐中良抓获。2019年7月5日21时许，民警在郑州市金源新里程3号楼2单元将郭宏涛传唤到案。郭宏涛归案后如实供述上述犯罪事实。2019年9月17日，被告人郭宏涛赔偿被害人关某人民币9000元，并获得其谅解；2019年9月17日，被告人郭宏涛赔偿被害人刘某人民币15000元，并获得其谅解。针对上述指控，公诉机关提供了被告人齐中良、郭宏涛的供述；被害人刘某、关某的陈述；报案材料、到案经过；刘某提供的齐中良微信图片、被辱骂短信截图、被骚扰来电截图、与郑州市联融公司签订的空白借款合同、还款告知书、其给齐中良转款的微信截图；关某提供的车辆抵押审批表、收费表、客户信息表、信用咨询及管理服务协议、补充协议、空白的车辆质押合同、空白的授权委托书、车辆转让协议、汽车抵押合同、还款管理服务告知书、委托划款确认书、借款借据、债权转让通知表、融资服务支付凭证、借款合同、补充协议、车钥匙交付承诺书、收据、郑州市预购商品房抵押合同、银行流水、承诺书、借款合同担保书；关某出具的谅解书、收条、刘某出具的谅解书、收条；查询身份及前科情况；年龄证明等证据，认为被告人齐中良、郭宏涛以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。被告人齐中良、郭宏涛已经着手实行第一起犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人郭宏涛归案后如实供述自己的第一起犯罪事实，并主动交代公安机关未掌握的第二起犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第三款之规定，可以对其从轻处罚。遂提请本院依法判处。被告人齐中良对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人系丁丁贷公司的工作人员，应属于从犯；2、被告人齐中良以“同行甩单”的方式将被害人刘某介绍给郭宏涛，与郭宏涛构成共同犯罪，但其仅收取好处费，起次要作用，也应认定从犯；3、被告人系初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，构成坦白。建议对其从轻、减轻处罚。被告人郭宏涛对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚。其指定辩护人的辩护意见是：1、本案被告人郭宏涛的行为是职务行为，其主观并没有诈骗的故意；2、被告人经口头传唤到公安机关，到案后经询问对犯罪事实供认不讳，应认定自首；3、被告人郭宏涛主动赔偿二被害人经济损失，且取得被害人谅解，社会危害性小；4、被告人系初犯，无犯罪前科；5、被告人真诚悔罪，认罪认罚。建议对其从轻处罚。经审理查明：一、2017年以来，从事“套路贷”业务的被告人齐中良、利用被害人刘某急需借款的心理，以低息、快速放款等为诱饵，吸引被害人借款，继而以“服务费”、“看车费”、“保险”、“押金”等虚假理由，收取各种费用，让被害人签订借款人空白的金额虚高的借款协议。在要求还款时，则按照利息与协议金额计算总额还款数额，以虚增债务，同时在借款过程中肆意认定违约，收取高额违约金。在被害人无力还款时，采用“同行甩单”的方式将客户介绍给其他多个贷款公司，使被害人债台高筑，生活陷入困难，从中获取提成和好处费共计人民币11000元。2017年11月中旬，被害人刘某因无法还清上一公司贷款，被齐中良以“同行甩单”的方式介绍给联融公司业务员郭宏涛。齐中良、郭宏涛带刘某签订金额为51480元的借款协议和多份空白合同，扣除“10%保证金、GPS费用、管理费”等费用后实际支付给刘某41000元，该笔借款到账后均被齐中良用于归还之前为刘某提供的借款本息。按照空白合同要求，刘某需按月分12期，每月还款5061元，共计60732元，后刘某实际还款15954元，诈骗刘某19732元（未遂）。二、2017年11月份，被害人关某向联融公司借款，联融公司业务员郭宏涛带关某签订金额为28600元的借款协议和多份空白合同，扣除“GPS安装费用、查询费、查档费”等费用后实际支付给关某23600元，但要求关某按月分12期，每月还款2878元，共计还款33447.96元结清，诈骗9847.96元。2019年7月4日下午17时许，民警在陇海路和豫英路交叉口21世纪不动产中介公司将齐中良抓获。2019年7月5日21时许，民警在郑州市金源新里程3号楼2单元将郭宏涛传唤到案。郭宏涛归案后如实供述上述犯罪事实。2019年9月17日，被告人郭宏涛赔偿被害人关某人民币9000元，并获得其谅解；2019年9月17日，被告人郭宏涛赔偿被害人刘某人民币15000元，并获得其谅解。另查明，在诉讼过程中，被告人齐中良已将其非法所得11000元退出。以上事实，有法庭查证属实的下列证据证明：1、被告人齐中良、郭宏涛的供述，证实二被告人对实施诈骗的时间、地点、过程、方式等相关情况均有供述，被告人供述的事实与被害人陈述、书证等证据可相互印证；2、被害人刘某的陈述，证实2017年其因手里缺钱，通过齐中良在多家贷款公司贷款，以丁丁贷做了汽车抵押贷款，当时借款7万元，扣除服务费、看车费、保险等费用，实际到手6万多元，还贷过程中，出现一次逾期，逾期费2万元，因其无法还钱，无奈又在丁丁贷做了贷款，这次也贷了7万元，扣完相应费用，实际到手6万多元，后其无法偿还贷款时，齐中良又向其介绍了多多贷，由齐中良提供空白协议、空白房屋转让和租赁合同、空白汽车转让和买卖协议等手续，其只负责签字按手印，从多多贷公司贷了5万元，扣除GPS费、保证金等费用，实际到手4.2万元，后其用该笔贷款偿还丁丁贷的贷款。2017年11月15日，其与齐中良的朋友签订一份借款协议，还清多多贷的贷款，又到简易贷公司贷了5万元，扣除GPS费、保证金等费用，实际到手4万多元，其用这笔钱还了齐中良朋友的欠款，并给齐中良1万元好处费，其无法偿还简易贷公司的贷款后，简易贷公司就通过骚扰电话、发短信威胁的方式催收贷款，后其发现受骗报警的情况；3、被害人关某的陈述，证实2017年11月份，其因资金周转困难，通过郭宏涛在一家车贷公司办了3万元贷款，因为审核没有通过，实际批下来只有28600元，贷款利息也比先前约定的高很多，手续很多，都是郭宏涛拿的空白协议，具体什么内容其不是很清楚，签完合同后，郭宏涛称有5000元的GPS安装费、查询费、查档费等费用，郭宏涛先通过公司账户转给其5000元，其将5000元再转给郭宏涛，郭宏涛收到钱后再将剩余款项转给其，其实际借款是23600元，共计还款33447.96元的情况；4、到案经过，证实2019年7月4日，被告人齐中良在陇海路和豫英路交叉口21世纪不动产中介公司门店被公安民警抓获的情况；2019年7月5日，被告人郭宏涛在郑州市金源新里程3号楼2单元被公安民警传唤到案的情况；5、关某出具的谅解书、收条、刘某出具的谅解书、收条，证实被告人郭宏涛已赔偿二被害人经济损失，且已履行完毕，并取得谅解的情况；6、查询身份及前科情况、年龄证明，证实二被告人属应负刑事责任年龄阶段且无违法犯罪记录的情况；7、报案材料、刘某提供的齐中良微信图片、被辱骂短信截图、被骚扰来电截图、与郑州市联融公司签订的空白借款合同、还款告知书、其给齐中良转款的微信截图；关某提供的车辆抵押审批表、收费表、客户信息表、信用咨询及管理服务协议、补充协议、空白的车辆质押合同、空白的授权委托书、车辆转让协议、汽车抵押合同、还款管理服务告知书、委托划款确认书、借款借据、债权转让通知表、融资服务支付凭证、借款合同、补充协议、车钥匙交付承诺书、收据、郑州市预购商品房抵押合同、银行流水、承诺书、借款合同担保书等证据附卷，与其他证据相互印证一致，佐证了案件事实。以上证据，经开庭出示、质证，证据来源合法、内容真实有效，本院予以确认。本院认为，被告人齐中良、郭宏涛以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控二被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于齐中良的辩护人提出的被告人齐中良在共同犯罪中起次要作用，应认定从犯的辩护意见。经查，本案中，因被害人无法归还借款，被告人齐中良以“同行甩单”方式介绍给被告人郭洪涛，后又要求被害人签订多份空白协议，实施诈骗行为。二被告人在共同犯罪中行为积极，作用相当，均系主犯。故对该辩护意见，本院不予采纳。关于郭宏涛辩护人提出的被告人郭宏涛经口头传唤到公安机关，到案后如实供述犯罪事实，应认定自首的辩护意见。经查与当庭查明的事实不符，本院不予采纳。根据二被告人犯罪的事实和性质，对其依法均应在“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对被告人具体量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、二被告人已经着手实行第一起犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可从轻处罚；2、被告人齐中良归案后能够如实供述，且自愿认罪，系坦白，依法可从轻处罚；3、被告人郭宏涛能主动供述公安机关尚未掌握的同罪的第二起犯罪事实，量刑时予以考虑；4、二被告人均系初犯，可酌情从轻处罚；5、被告人郭宏涛已赔偿被害人关某、刘某经济损失，并取得谅解，可酌情从轻处罚。其辩护人的相应辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人齐中良犯诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月5日起至2019年12月4日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、被告人郭宏涛犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。先行羁押的7日予以折抵，即自2019年11月5日起至2020年2月26日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常 菲人民陪审员  高晓勤人民陪审员  陶 春二〇一九年十月三十日书 记 员  詹文卓