文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0924刑初391号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人王永高，男，1954年12月27日生，汉族，中共党员，射阳县永高蚕桑专业合作社法定代表人，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月27日被射阳县公安局取保候审，2018年5月21日经射阳县人民检察院批准逮捕，同月25日由射阳县公安局执行逮捕，同月28日变更为取保候审，2019年5月27日被解除取保候审；2019年7月26日经射阳县人民检察院决定被取保候审。辩护人裴玉，江苏东界律师事务所律师。射阳县人民检察院以射检刑二刑诉[2019]22号起诉书指控被告人王永高犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年9月18日公开开庭进行了审理，射阳县人民检察院指派检察员倪誉出庭支持公诉，被告人王永高及其辩护人裴玉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。射阳县人民检察院指控：被告人王永高为吸收公众存款，于2010年4月注册成立了射阳县永高蚕桑专业合作社。合作社成立后，未经国家金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，通过开门设点、口头宣传及人传人等方式，专门面向群众吸收存款，所吸资金被被告人王永高用于放贷。截止2013年底，被告人王永高共向社会不特定对象87人吸收存款计人民币1651430元，现已全部兑付。被告人王永高到案后，如实供述了自己的罪行。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示了证人和集资参与人证言、被告人供述等证据，据此认为被告人王永高的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以处罚。被告人王永高归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人王永高认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人王永高有期徒刑三年，并处罚金，适用缓刑。被告人王永高及辩护人裴玉对公诉机关指控的事实及本案定性无异议，被告人王永高自愿认罪，愿意接受处罚，请求法院从轻处理；辩护人裴玉提出王永高归案后坦白，系初犯、偶犯，案发后积极赔偿了被害人损失取得谅解，请求法院从轻处罚。经审理查明：被告人王永高为吸收公众存款，于2010年4月注册成立了射阳县永高蚕桑专业合作社，经营地点位于本县特庸镇红旗村**，经营范围是蚕养殖、组织收购、销售本社成员养殖的蚕茧、为本社成员代购养蚕所需的生产资料等。该合作社成立后，未经国家金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，通过开门设点、口头宣传及人传人等方式，专门面向群众吸收存款，所吸资金被被告人王永高用于放贷。截止2013年底，被告人王永高共向社会不特定对象87人吸收存款计人民币1651430元，现已全部兑付。被告人王永高到案后，如实供述了自己的罪行。现已取得被害人的谅解。上述事实有如下证据证实：1.射阳县公安制作的人口信息、受案登记表、立案决定书，射阳县永高蚕桑专业合作社供述注册资料、存单、收条、谅解书等书证：2.证人及集资参与人王正霞、印贵霞、尤满祥、尤满力等人的证言；3.被告人王永高的供述与辩解。上述证据均经庭审质证，具有证明力，且相互印证，足可以证实被告人王永高非法吸收公众存款的事实成立。本院认为：被告人王永高违反国家金融管理法律规定，未经主管部门批准，向社会公众吸收资金数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以刑事处罚。公诉机关指控被告人王永高犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，本院予以支持。被告人王永高归案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人王永高退出全部赃款，发还集资参与人，并取得谅解，可酌情从轻处罚。被告人王永高自愿认罪，愿意接受处罚，可依法从宽处理。对辩护人裴玉提出的王永高归案后坦白，系初犯、偶犯，案发积极赔偿并取得谅解的辩护意见，有事实法律依据，本院予以采纳。综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人王永高犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预交。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许元斌人民陪审员  蔡晓迁人民陪审员  徐明奎二〇一九年十月十七日书 记 员  袁 楠附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。            王永高吸储明细表                  序号              姓名              存款日期              存单      金额              投资      获利              已兑付      金额              未兑付金额              备注                  1              尤满祥              2012.12.10              16000              0              16000              0                                                            2013.2.8              50000              0              50000              0                                2              尤满力              2013.7.7              11000              0              11000              0                                                            2013.6.23              10000              0              10000                                                                          2013.2.3              9000              0              9000                                                                          2012.9.23              19000              0              19000                                                                          2013.7.31              20000              0              20000                                                                          2013.5.5              10000      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     陈兆军              2013.7.23              21000              0              21000                                              10              陈兆兰              2014.2.15              4000              0              4000                                                                          2012.6.2              4700              0              4700                                              11              邵正清              2013.5.12              22000              0              22000                                              12              陈汝清              2013.7.17              4000              0              4000                                              13              陈兆华              2012.10.28              17000              0              17000                                              14              孙中生              2014.10.25              14000              0              14000                            借据                  15              孙宗达              2014.11.8              5600              0              5600                                              16              孙汉平              2013.2.16              22000              0              22000                                                                          2012.11.18              6000              0              6000                                              17              孙汉文              2013.1.19              10000              0              10000                                                                          2013.5.28              10000              0              10000                                                                          2013.2.14              10000              0              10000                                              18              郭洪成              2012.11.1              10000              0              10000                                                                          2013.1.4              10000              0              10000                                                                          2013.5.11              10000              0              10000                                              19              张兆群              2013.1.23              20000              0              20000                                              20              邵宏学              2013.2.18              2500              0              2500                                              21              邵秀玲              2012.12.6              6000              0              6000                                              22              吉玉明              2012.9.30              60000              0              60000                                              23              吉伯林              2013.1.12              10000              0              10000                                              24              吴广娟              2013.6.30              15000              0              15000                                                                          2013.7.25              8000              0              8000                                                                          2012.9.2              10000              0              10000                                              25              陈兆群              2013.2.5              11000              0              11000                                              26              季汉珍              2013.3.8              4000              0              4000                                                                          2013.6.22              10000              0              10000                                                                          2012.8.20              6000              0              6000                                              27              陈兆庆              2012.9.26              5000              0              5000                                                                          2013.7.6              5000              0              5000                                                                          2013.6.20              3000              0              3000                                                                          2013.5.14              12000              0              12000                                                                          2013.4.23              4000              0              4000                                                                          2013.2.9              10000              0              10000                                                                          2013.1.23              4000              0              4000                                                                          2014.11.30              3600              0              3600                            借据                  28              陈凤江              2013.1.31              5000              0              5000                                              29              郭红良              2014.5.20              20000              0              20000                            借据                  30              吴少红              2012.11.7              10000              0              10000                                                                          2012.12.13              11000              0              11000                                              31              潘兆军              2012.11.19              10000              0              10000                                                                          2012.9.6              13000              0              13000                                              32              江春华              2016.2.8              59450              0              59450                                              33              姚俊成              2013.5.20              14000              0              14000                                              34              陈长春              2013.8.30              9000              0              9000                                                                          2015.1.9              6900              0              6900                                              35              陈智              2013.7.2              2500              0              2500                                              36              袁志华              2013.7.23              10000              0              10000                                                                          2013.1.1              10000              0              10000                                                                          2013.7.11              10000              0              10000                                                                          2014.12.19              17700              0              17700                                              37              丁正亚              2013.8.30              4500              0              4500                                                                          2012.12.8              5000              0              5000                                              38              郭荣虎              2012.11.9              5000              0              5000                                              39              孙万伯              2014.4.1              23000              0              23000                                              40              孙汝瑞              2013.11.25              10000              0              10000                                              41              孙汝同              2013.6.26              10000              0              10000                                                                          2013.3.17              9000              0              9000                                              42              倪汉艳              2014.10.28              4000              0              4000                            借据                  43              丁林才              2014.12.1              75000              0              75000                            借据                  44              周万余              2013.1.28              10000              0              10000                                              45              陈兆仁              2013.2.17              5000              0              5000                                                                          2013.3.4              3000              0              3000                                              46              茆金华              2014.4.26              11500              0              11500                            借据                                              2013.2.14              30000              0              30000                                              47              唐健              2013.3.22              25000              0              25000                                              48              刘步芬              2013.5.8              7500              0              7500                                              49              王一照              2013.11.6              7500              0              7500                                              50              丁荣凤              2013.2.15              6000              0              6000                                                                          2013.1.27              3000              0              3000                                                                          2013.7.8              2000              0              2000                                              51              丁高才              2013.8.4              6000              0              6000                                              52              丁玉柱              2012.12.2              20000              0              20000                                              53              丁德海              2012.7.15              20000              0              20000                                              54              唐瑞芳              2012.8.28              4480              0              4480                                              55              唐瑞秀              2012.7.31              13400              0              13400                                                                          2012.8.28              14500              0              14500                                              56              徐祝亮              2012.7.21              14600              0              14600                                                                          2014.3.3              1000              0              1000                            欠条                  57              仇金付              2012.7.22              20000              0              20000                                              58              陈正红              2012.11.18              7000              0              7000                                              59              吉文友              2013.7.2              8000              0              8000                                              60              姚书凤              2015.3.5              8000              0              8000                                              61              王福余              2013.1.18              9000              0              9000                                              62              潘云如              2013.2.1              20000              0              20000                                              63              王中业              2013.4.6              5000              0              5000                                              64              王诚              2013.4.6              4000              0              4000                                              65              徐新业              2013.5.18              10000              0              10000                                              66              杨书英              2013.8.28              3000              0              3000                                              67              陈玉荣              2016.5.22              4100              0              4100                            借据                  68              孙兆瑞              2013.3.23              9000              0              9000                                                                          2012.7.21              10000              0              10000                                              69              孙殿兵              2012.12.9              5000              0              5000                                                                          2013.7.1              7000              0              7000                                              70              丁玉友              2013.6.21              20000              0              20000                                                                          2014.8.3              10000              0              10000                            借据                  71              王海燕              2013.1.16              6000              0              6000                                                                          2012.12.27              13000              0              13000                                              72              孙玉芳              2013.10.28              6000              0              6000                                              73              董玉山              2013.1.21              6000              0              6000                                                                          2012.11.7              15000              0              15000                                              74              姚万元              2012.10.25              15000              0              15000                                              75              申汉文              2013.1.22              13000              0              13000                                              76              陈金兰              2013.4.12              5000              0              5000                                              77              丁德山              2011.8.27              6000              0              6000                                              78              孙步田              2012.9.14              5000              0              5000                                              79              郑金桂              2013.8.30              15000              0              15000                                              80              潘汉如              2012.10.4              15000              0              15000                                                                          2013.3.27              5000              0              5000                                                                          2013.7.5              10000              0              10000                                              81              孙宗高              2014.2.12              23000              0              23000                                              82              张书秀              2014.4.28              9000              0              9000                            借据                  83              姚俊平              2012.12.22              10000              0              10000                                              84              尤满清              2012.12.19              10000              0              10000                                              85              曹艳              2014.12.23              2400              0              2400                                              86              孙汉民              2014.12.18              31000              0              31000                                              87              刘玉兰              2013.4.30              5000              0              5000                                              合计                                          1651430              0              1651430