湖南省澧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0723刑初149号 公诉机关澧县人民检察院。 被告人陈勇，曾用名陈兵，男，1989年4月3日出生于湖南省澧县，汉族，中专文化，无业，住澧县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月24日被澧县公安局刑事拘留，同年3月1日被逮捕。现押于澧县看守所。 指定辩护人徐远祥，湖南中锋律师事务所律师。 澧县人民检察院以湘澧检刑诉（2019）154号起诉书指控被告人陈勇犯诈骗罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院于同月29日审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。澧县人民检察院指派检察员陈红梅、刘钦出庭支持公诉，被告人陈勇及其辩护人徐远祥到庭参加诉讼。现已审理终结。 澧县人民检察院指控：2018年10月至2019年1月间，被告人陈勇以帮助各被害人办理信用卡、提某1，获取各被害人的手机和身份信息后，冒用各被害人身份在各类网贷平台进行贷款，待钱到账后，趁被害人不备直接转入自己账户或向被害人谎称是用自己的钱帮助走银行流水，要求各被害人将钱汇入自己的银行卡、微信或支付宝账户等方式，先后骗得被害人潘某、肖某等人汇款共计1303111元。所得赃款被其偿还之前诈骗数额和日常挥霍。 被告人陈勇归案后如实供述了自己的犯罪事实；至案发，已归还各被害人钱款共计292090元。 公诉机关认为被告人陈勇的行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，并当庭宣读和出示了案件揭发及抓获经过、常住人口信息等书证，证人证言，各被害人陈述，被告人供述与辩解等证据材料，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定依法判处。 被告人陈勇对公诉机关的指控均无异议，亦未提出辩解意见，且自愿认罪，请求从轻判处。 辩护人提出被告人陈勇归案后和在法庭上均能如实供述犯罪事实，认罪悔罪，且已退还部分赃款，依法可对其从轻处罚。 经审理查明：2018年10月至2019年1月间，被告人陈勇以帮助各被害人办理信用卡、提某2，骗取各被害人的手机和身份信息后，冒用各被害人身份在各类网贷平台进行贷款，待钱到账后，趁被害人不备直接转入自己账户或向被害人谎称是用自己的钱帮助走银行流水，要求各被害人将钱汇入自己的银行卡、微信或支付宝账户以及刷卡套现等方式，先后骗得被害人潘某、肖某、陈某1、陈某2、赵某、王某、丁某、张某、向某、李某、任某、田某、洪某、何某、胡某等十五人钱款共计1297111元。所得赃款用于归还之前诈骗款项和日常挥霍。 被告人陈勇归案后如实供述了自己的犯罪事实；至案发，已退还部分被害人钱款共计297490元。 具体作案事实如下： 一、诈骗被害人潘某共计55400元 1、2019年1月17日上午，被告人陈勇与被害人潘某相识后，得知被害人潘某有办理信用卡的意向，遂邀约潘某到澧县嘉和上都茶楼，用潘某的手机在线申请办理信用卡，在潘某不知情的情况下，冒用潘某的身份，在其支付宝“中邮消费金融”、“蚂蚁借呗”分别贷款5000元、10000元，并谎称该两笔款项是自己用来帮潘某走流水以提升信用卡额度的钱，诱骗被害人潘某通过支付宝将钱转入自己的账户。 2、2019年1月18日9时许，被告人陈勇以相同的方式，冒用潘某身份，在其支付宝“招联好期贷”、“美团”ＡＰＰ、“捷信金融”ＡＰＰ、“360借条”等平台分别贷款6000元、7000元、21000元、5400元，并诱骗被害人潘某将钱款通过微信和支付宝汇入自己指定账户，其中，被害人潘某从其支付宝中多转给被告人陈勇1000元，另外提取现金12400元交给陈勇。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）潘某手机网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录、农业银行卡（尾号6677）交易明细等书证，证明陈勇用潘某的手机于2019年1月17日、18日先后在其支付宝“中邮消费金融”、“蚂蚁借呗”、“招联好期贷”、“美团”ＡＰＰ、“捷信金融”ＡＰＰ、“360借条”平台分别借款5000元、10000元、6000元、7000元、21000元、5400元，后潘某将上述款项通过微信和支付宝转账以及提取现金12400元给陈勇共54400元，其中18日潘某从其支付宝中分两次转给陈勇各1000元，实际除借款外多转给陈勇1000元。潘某给陈勇共计55400元。 （2）被害人潘某的陈述及辨认笔录，证明她是在澧县湘北家装城索菲亚衣柜店工作。2019年1月17日上午，她和陈勇因业务需要相识后，相约在澧县嘉和上都茶楼会面，陈勇告知有办民生银行和兴业银行信用卡的任务，她表示同意办理，陈勇就向她索要身份证及所有银行卡，她就将所持有的华融湘江银行卡（尾号9508）、农业银行卡（尾号6677）、工商银行卡（尾号7295）正面拍照发给了陈勇，然后陈勇就要她的手机说是要接收手机验证码，拿着她的手机操作很久，随后对她说信用度蛮好，信用卡批下来了，额度一个是9000元、一个是15000元，要她查看农业银行卡里面的钱是否到账，她看确实多了5000元，陈勇以明天帮她提升信用额度要求该款转入其指定账户，她看钱确实是多出来了，以为不是自己的钱，转给陈勇也没关系，就通过微信将农业银行卡中5000元转给陈勇的微信，陈勇又要她查支付宝余额，发现余额多了10000元，她又将此款通过支付宝转给了陈勇。当晚回家后，陈勇又给她发微信问支付宝是否有6000元到账，当时查看支付宝并没有6000元到账。次日9时许，陈勇又给她打电话说今天把方案确定下来，约至嘉和上都茶楼见面，陈勇又问钱是否到账，她再次查看支付宝后发现确实有6000元到账，又通过支付宝将此款转给陈勇，陈勇又说额度有点小，帮她提升额度，又将她的手机和身份证原件拿到手中，还说这次上传成功。稍后，陈勇要她看钱是否到账，她查看农业银行卡中多了21000元，就通过微信分两次各10000元转入陈勇的微信，又通过支付宝转了两笔1000元给陈勇，当时因为没有注意，多转了1000元。当日下午，陈勇又用她的手机在“美团”借款7000元、“360借条”借款5400元，说还在帮她信用卡提额度，要她看银行卡中的钱是否到账，她发现农业银行账户确实又多了12400元，原本想通过微信转给陈勇，但是陈勇要求取现金，后在澧县隆元酒店下面ＡＴＭ机上取款12400元给陈勇。 2019年1月17日12时45分通过微信转给陈勇的5000元，是陈勇用她手机在其支付宝“中邮消费金融”平台上，私自冒用她的身份借款;同日13时11分通过支付宝转给陈勇的10000元，是陈勇私自用她的支付宝在“蚂蚁借呗”平台上以她的身份借款；同月18日10时17分通过支付宝转给陈勇的6000元，是陈勇私自用她的支付宝在“招联好期贷”平台上以她的身份借款;同月18日15时32分、15时33分通过微信转给陈勇的两笔10000元以及15时42分、16时08分通过支付宝转给陈勇的两笔1000元，是陈勇用她的手机私自下载一个叫“捷信金融”APP软件，在该平台上以她的身份借款21000元，钱到她的农业银行账户中后，在不知情的情况下转给陈勇22000元，多转了1000元，实际到账金额是21000元;同月18日17时许取现金12400元给陈勇，是陈勇用她的手机冒用其身份分别在“美团”、“360借条”上借款7000元和5400元。 她没有拿到信用卡，连卡都没有见过，民生银行和兴业银行的客服电话回复说确实已经提交了办卡申请，但是卡没发放下来。她的全部损失是55400元钱。到21日发现被骗后，她和陈某1等人在隆元酒店找到陈勇并将其扭送到派出所。 经潘某辨认，其成功辨认出多次诈骗自己钱财的陈勇。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明他以帮潘某办信用卡为由，需要填资料，然后拿到潘某的手机和身份证，在支付宝和一些金融借贷平台上，利用潘某不懂的心理，冒用潘某身份进行借贷，然后钱到潘某的银行账户后，谎称以帮助信用卡提升额度，要潘某将钱转至他的账户中对其进行诈骗。先后于2019年1月17日至18日，用潘某的手机在其支付宝“中邮消费金融”平台借款5000元、“蚂蚁借呗”平台借款10000元、“招联好期贷”平台借款6000元、“美团”平台借款7000元、“360借条”平台借款5400元、“捷信金融”ＡＰＰ平台贷款21000元，潘某确认款项到其农业银行卡中后，再要潘某将钱转至他的账户以帮其提升信用额度。潘某通过微信和支付宝共转给他43000元并提现12400元给他。共诈骗潘某55400元，一分钱都没有返还。 二、诈骗被害人肖某共计100260元 1、2019年1月19日中午，被告人陈勇以帮被害人肖某办理信用卡为由，骗取肖某的身份证和银行卡信息及手机后，在微信“微粒贷”平台和支付宝“招联好期贷”平台分别贷款34000元和21760元，并以帮肖某提升信用卡额度、走银行流水为由，诱骗被害人肖某将两笔借款共51760元分别通过微信和支付宝汇入其指定的账户。 2、2019年1月21日，被告人陈勇邀约被害人肖某及陈某1前往澧县铭润酒店，在肖某逼迫陈勇还钱的情况下，被告人陈勇借口称还钱需要走公司程序，在肖某手机上下载“360借条”ＡＰＰ和“小赢卡贷”ＡＰＰ，并分别借款24500元和20000元，遂诱骗被害人肖某通过微信将钱款汇入陈勇指定的账户。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）肖某网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录、工商银行卡（尾号0934）交易明细等书证，证明陈勇用肖某的手机于2019年1月19日，先后在其微信“微粒贷”、“招联好期贷”平台分别借款34000元和21760元，21日在“360借条”、“小赢卡贷”平台分别借款24500元和20000元，后肖某将上述款项通过微信和支付宝转给陈勇。 （2）被害人肖某的陈述及辨认笔录，证明他是索菲亚衣柜店的销售总监。2019年1月19日11时，店里员工潘某约他去星香源大酒店和陈勇谈产品销售业务，陈勇以完成办信用卡任务要他办卡，他当时就答应了，然后就把手机、银行卡、身份证给陈勇，陈勇以办兴业银行信用卡信用太低、额度太小、必须要走流水才能提额为由，在“微粒贷”借款34000元、“招联好期贷”借款21760元，并通过微信、支付宝转至陈勇的账户。次日，陈勇以装修购买的碧桂园房屋为由，通过他到陈某1的“德国朗饰”店看窗帘样品，陈勇与陈某1两人谈到信用卡方面的事。同月21日，陈勇约他和陈某1、潘某三人到铭润酒店三楼房间，后发现情况不对，就要陈勇归还之前所骗钱款，陈勇又说要走公司的程序，又要他们的身份证、银行卡和手机，然后就以走公司程序为由从他手机“360借条”平台借款24500元、“小赢卡贷”平台借款20000元，上述借款到他工商银行储蓄卡（尾号0934）后，陈勇就说走公司程序需两个小时处理，要他微信转款至指定账户。当日17时许，陈勇仍以各种理由推脱还款，他和潘某、陈某1就将陈勇身份证扣押作为担保。22日9时许，双方约至戈登茶楼见面，后陈某1的父亲报警。他被陈勇共诈骗10万余元，其中“微粒贷”34000元、“招联好期贷”21760元、“360借条”24500元、“小赢卡贷”20000元。陈勇在他的支付宝账号里申请了一张兴业银行的信用卡，但是他没有拿到卡，也不知道申请通过了没有。 经肖某辨认，其成功辨认出多次诈骗其钱财的陈勇。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明2019年的1月18日，他与肖某在索菲亚家装店经潘某介绍认识。次日中午，他和潘某、肖某在星香源茶楼谈家装的事时，以请肖某帮他完成信用卡申请任务为由，要肖某把手机给他，肖某碍于客户关系当时就答应了，他就帮肖某在支付宝里申请了兴业银行信用卡，又借口说肖某信用额度太低，帮其提升信用额度，要走流水，就要肖某在支付宝“招联好期贷”上面填写资料、查额度，然后借款21760元，钱到账后以走流水提升信用额度要肖某转给他，肖某就通过支付宝将此款转给他，他对肖某说钱不够还要再借，又要肖某在手机微信里面的“微粒贷”平台上贷款34000元，秒到账后又要肖某将此款通过微信转给他。同月20日，潘某、肖某及陈某1就相邀到他购买的碧桂园房屋测量尺寸，还商量了窗帘的事。次日，他和肖某、潘某、陈某1相邀到澧县铭润酒店330房间签单，但当时没有谈妥就没有签单，肖某等人就要他还钱，他说还钱要走公司的程序，然后用肖某的手机及身份证和银行卡,下载了“小赢卡贷”和“360借条”两个ＡＰＰ软件，分别注册认证绑定了肖某的工商银行卡后，在上述两个平台上分别借款20000元和24500元，以退钱需要走公司流程为由，要肖某将44500元通过微信转给他，并说两个小时就可以搞好。其实根本就没有什么公司，这些钱都进了他的口袋。当时操作完后，以快下班只能明天才能搞好为由得以脱身。22日早晨，在隆元酒店荼楼被肖某等人扭送至澧西派出所。共诈骗肖某100260元，均未返还。 三、诈骗被害人陈某1共计50100元 1、2019年1月20日下午，被告人陈勇以帮陈某1办理信用卡为由，骗取到陈某1的身份证和银行信息及手机后，在“蚂蚁借呗”上借款40500元，并借口帮陈某1提升信用卡额度，走银行流水为由，诱骗被害人陈某1通过支付宝将钱款汇入其指定账户。 2、2019年1月21日上午，被告人陈勇在澧县铭润酒店与被害人陈某1见面，以重新申请信用卡为由，骗得陈某1的身份证和银行信息及手机后，在陈某1的手机上下载“360借条”ＡＰＰ、“微粒贷”平台，冒用陈某1身份分别贷款5100元和4500元，尔后谎称办理信用卡需要走流水、稍后将钱返还，诱骗被害人陈某1通过微信将钱款汇入其指定账户。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）陈某1网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录、农业银行卡（尾号2676）交易明细等书证，证明陈勇用陈某1的手机于2019年1月20日、21日先后在其支付宝“蚂蚁借呗”、微信“360借条”和“微粒贷”平台分别借款40500元和5100元、4500元，后陈某1将上述款项通过微信和支付宝转给陈勇。 （2）被害人陈某1的陈述及辨认笔录，证明2019年1月20日15时许，因业务需要，经肖某介绍在碧桂园售楼部认识陈勇后，陈勇以办卡有任务要求办卡。后来三人来到她位于澧县湘北家装“德国朗饰”门面查看窗帘、墙布产品，陈勇看完产品后，要求拿她的身份证和银行卡帮其申请办理交通银行信用卡。陈勇骗得身份证和农业银行卡后，冒用其身份帮助提升借款额度，在手机支付宝“借呗”借款40500元，借款到支付宝余额账户后，陈勇要她将此款转至其指定账户并告知等待申请信息。后陈勇带她和肖某来到澧县碧桂园小区售楼部样板间及所购买的16栋504室查看现场测量进行装修预算，并说明天中午到店里签单。同月21日10时许，她将信用卡申请未通过的短信用微信发给陈勇，陈勇要她将身份证正反面和支付宝“借呗”借款页面拍照截图发过去，随后肖某接到陈勇的电话，要他们到澧县铭润酒店3楼房间找陈勇，肖某就带着她和潘某来到该酒店陈勇的房间，她将装修方案给陈勇介绍，陈勇说等自己妈妈过来看。在等待过程中，陈勇问了他们三个人信用卡的事情，并用肖某和潘某的手机帮其在网上借钱，陈勇帮肖某和潘某操作后，又要她的身份证、银行卡和手机以重新申请信用卡，下载了“360借条”和“微粒贷”，在“360借条”里面借款5100元，钱到账后又转至她的农业银行卡（尾号2676），陈勇用她的手机微信绑定农业银行卡，然后要她将卡里面的5100元微信转给陈勇，之后陈勇又在“微粒贷”借款4500元转至其农业银行卡中，并要她将此款微信转给陈勇。其后，她接到同学的电话告知被骗，现场质问陈勇申请小额度信用卡不需要提额，也不需要转钱。其后在索菲亚门店，她和肖某及潘某要求陈勇交纳房屋装修定金，陈勇以微信限额转不出未交款，后又以各种理由搪塞，她不再相信陈勇便扣押了其身份证。22日9时许，陈勇来到她的“德国朗饰”门店后要求到戈登茶楼面谈，在要求陈勇还款等待过程中，她父亲陈章桃觉得有问题遂报警。被陈勇诈骗共50100元。 经陈某1辨认，其成功辨认出诈骗其钱财的陈勇。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明2019年1月20日，他和肖某在碧桂园小区量屋时与陈某1认识，肖某向陈某1介绍他是办理信用卡的，问陈某1是否需要办理信用卡，陈某1说办，后和肖某在陈某1位于澧县湘北家装的“德国朗饰”店去看窗帘和墙布等东西，之后就要陈某1把手机给他，在其支付宝里面申请了交通银行信用卡，申请信息填好以后，就说陈某1额度太低，帮陈某1提升额度，用陈某1的支付宝在“蚂蚁借呗”借款40500元，原本陈某1的“借呗”只有20000元的额度，帮陈某1提升额度到40500元，他将该笔款借到陈某1支付宝账户余额后，就要陈某1将该款项转给他，去帮陈某1走流水，陈某1就将该款通过支付宝转给了他。搞完这些以后，他们就到碧桂园去量屋，量好后就跟肖某他们说第二天到店里来签单。次日10时许，陈某1给他发微信告知信用卡申请未通过，他就要陈某1把短信发过来查看，查看后又要陈某1将其身份证的正反面和支付宝“蚂蚁借呗”的借款截图发过来，因为不记得是搞了多少钱了。当日12时许，他就打电话要肖某到澧县铭润酒店330房间来，肖某、陈某1、潘某到酒店后，将家装图给他看，他借口说等自己妈妈过来再一起看，然后就用肖某的手机操作借款，又向陈某1要了身份证和银行卡，说要重新帮陈某1申请信用卡，陈某1说不办了，要他退还之前的40500元，他以走公司流程为由，要了陈某1身份证和银行卡，陈某1给了他一张农业银行储蓄卡，又用陈某1的手机下载了“360借条”和“微粒贷”，在里面注册、认证、绑定陈某1的农业银行卡，分别借款5100元、4500元，到账后要陈某1通过微信转给了他，当时也是以走公司账以后就可以给他们还钱为由将钱转给了他，过后又以公司下班了明天才能搞好为由脱身。诈骗陈某1共计50100元，1月21日晚通过微信还款100元。帮陈某1申请办理信用卡是一个幌子，其主要目的就是为了从他们手中骗钱。之前也用相同的手段骗了一些人的钱，还有外面借了高利贷，诈骗潘某、肖某、陈某1三人的20余万元基本上都还以前被骗的人账了，还有一些被挥霍。他原来确实在澧县碧桂园有一套房，房号是16栋504室，但在2018年7月16日和前妻李丽离婚时，已将房屋分割给李丽，现在实际和这个房子没有任何关系。 四、诈骗被害人陈某2共计18200元 1、2019年1月3日，被告人陈勇在澧县都一家茶楼，以帮被害人陈某2办理信用卡收取佣金为由，通过微信收取被害人陈某21000元，事后被害人陈某2并未收到信用卡。 2、2019年1月15日，被告人陈勇与被害人陈某2相约在澧州国际酒店茶楼见面，被告人陈勇以帮陈某2提升所持的农业银行信用卡额度需大量资金为由，骗得被害人陈某2通过微信汇款10000元。后被告人陈勇又冒用陈某2的身份，在支付宝“蚂蚁借呗”借款1000元，通过扫码付款的方式汇入自己的支付宝账户，在“花呗”内通过扫码付款的方式将“花呗”额度500元汇入自己的支付宝账户；在茶楼消费后，又趁被害人陈某2不注意，使用陈某2的信用卡刷卡消费1000元。 3、2019年1月17日，被告人陈勇以帮被害人陈某2提升农业银行信用卡额度为由，邀约陈某2至澧县嘉和上都茶楼，骗得陈某2汇款4000元，后又通过扫码付款的方式，先后两次将陈某2支付宝账户内700元转入自己的支付宝账户。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）陈某2网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录、农业银行卡（尾号8116）交易明细等书证，证明2019年1月3日，陈某2通过手机微信转给陈勇2000元；15日，陈某2通过手机微信分两次转给陈勇共10000元，陈勇使用陈某2的手机支付宝“花呗”消费500元，“蚂蚁借呗”消费1000元，信用卡消费1000元；17日，陈某2通过微信转给陈勇4000元，陈勇在陈某2手机支付宝“花呗”消费共700元。 （2）被害人陈某2的陈述，证明2018年12月底，她和李友珍到都一家茶楼找陈勇办信用卡，通过微信给陈勇转交押金2000元（每人1000元）后，陈勇就说给她办光大银行和广发银行的信用卡，再等十五个工作日就办得下来。2019年1月15日，陈勇约她到澧州国际大酒店茶楼见面，陈勇就说给她原来的农业银行信用卡提额，转多少钱给陈勇，就给她提多少钱的额度。当时农业银行卡里有10000多元，分两次微信转给陈勇10000元，陈勇又说提额要银行卡，她就把农业银行信用卡给陈勇，密码也予告知，当时陈勇一直拿着她的手机在操作。同月17日，陈勇又约她至嘉和上都茶楼，要她再多弄点钱提升额度。后通过自己的ＰＯＳ机在交通银行和民生银行信用卡中共刷了4000元至农业银行卡（尾号8116）中，当时她就收到两条银行短信，一条是交通银行信用卡还剩800多元额度，一条是民生银行信用卡还剩300多元额度，遂将4000元一次性微信转给了陈勇。然后陈勇又要她还搞点钱，还假装打电话要给她提升额度至25000元，向她索要了信用卡和密码，其手机也一直在陈勇手上。陈勇被抓后，她的手机接到短信才知道1月15日当天，陈勇拿她的手机在支付宝“花呗”转了500元、“蚂蚁借呗”借了1000元；2月17日在支付宝“花呗”分别转了500元和200元。2月11日农业银行手机短信显示她的信用卡有5000元待还，才知道陈勇用她的信用卡于1月15日在澧州国际茶楼消费1000元。被陈勇共诈骗18200元，当初承诺办的信用卡，一张都没有办理，也没有拿到卡，额度也没有提升，还是原来的额度。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明以帮陈某2申请办理信用卡和提升额度为由，诈骗陈某2总共17200元，另外2000元（其中李友珍1000元）作为办理信用卡的佣金，这个不是诈骗的。钱款用来还以前被骗的人账了，再就是用于日常开销。其供述作案过程及数额等与被害人的陈述一致，亦与其他书证相吻合。 五、诈骗被害人赵某共计257450元 1、2019年1月5日，被告人陈勇以帮助被害人赵某办理信用卡为由，冒用赵某身份，在其支付宝“中邮消费金融”、“招联好期贷”、“360借条”网贷平台分别贷款4000元、5400元、9800元，并诱骗被害人赵某将钱款汇入自己指定的账户，后又以走银行流水为由，骗得被害人赵某通过银行转款33000元。当晚，被告人陈勇再次以帮被害人赵某提升银行信用卡额度为由，骗得被害人赵某转款30000元。 2、2019年1月6日，被害人赵某打电话向被告人陈勇索要之前的转款63000元，陈勇以当日周末钱暂时拿不出来为由，未向赵某返还，并谎称另一张卡的额度还是提不起来，还需要10000元才能将信用卡额度提升，赵某又通过农业银行手机银行将10000元转至陈勇农业银行账户。 3、2019年1月7日，被告人陈勇打电话给被害人赵某谎称另一张信用卡额度还是没有提升，还需要钱，两人相约在澧县二中见面，赵某再次通过农业银行手机银行将9000元转至陈勇农业银行账户。 4、2019年1月9日，被害人赵某与被告人陈勇电话联系要将交通银行信用卡激活，被告人陈勇正与王某、田某等人要前往常德，遂一同前往。赵某将信用卡激活后，听信王某的信用卡提升额度谎言，将刚刚激活的交通银行信用卡交于陈勇，后该信用卡被王某拿走并刷卡20000元，以偿还被陈勇诈骗的钱款，另8000元被他人刷走，同样以偿还陈勇诈骗的钱款。 5、2019年1月11日，被告人陈勇来到被害人赵某的工作单位，谎称要帮赵某再办理一张兴业银行的信用卡，借口需要30000元来提额，赵某通过农业银行手机银行向被告人陈勇的农业银行账户转款30000元。当晚，陈勇再次谎称30000元不够提升信用卡额度，还需要20000元才能提额，赵某又通过微信将20000元转给被告人陈勇。 6、2019年1月12日，被害人赵某收到民生银行信用卡后，电话联系被告人陈勇帮其激活，两人在澧县澧州国际茶楼见面，被告人陈勇将民生银行信用卡拿到后，又哄骗到赵某的手机，偷偷在赵某的支付宝“蚂蚁借呗”网贷平台贷款3500元，又在“备用金”网贷平台贷款500元，待贷款到账后，谎称这4000元是其用来帮忙走银行流水提升信用额度的钱，骗得赵某通过支付宝转入其指定账户，又在“小赢卡贷”网贷平台贷款20000元，待钱到赵某建设银行账户后，谎称此款也是其用来帮忙走流水的，哄骗赵某通过微信将此款转入其指定账户。之后，被告人陈勇骗得被害人赵某民生银行卡及密码，先后四次刷卡消费共16750元。 7、2019年1月13日晚，被告人陈勇给被害人赵某打电话，谎称到了信用卡提额的关键时刻，还需要提供兴业银行信用卡积分35×××00分一半的金额才能提升信用卡额度，骗得被害人赵某通过微信转款17500元。 另查明，被告人陈勇已退还被害人赵某44500元。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）赵某网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录、建设银行卡（尾号为9284）交易明细等书证，证明陈勇用赵某的手机于2019年1月5日先后在其支付宝“中邮消费金融”、微信“360借条”平台分别借款4000元和9800元，后赵某将上述款项通过微信和手机银行转给陈勇，同日通过农业银行卡（尾号8919）转至陈勇农业银行卡（尾号2173）账户33000元和30000元；6日和7日，赵某通过农业银行卡（尾号8919）转至陈勇农业银行卡（尾号2173）账户10000元和29000元；9日，陈勇用赵某的交通银行卡（尾号3636）刷卡28000元，后通过支付宝还款8000元；11日，赵某通过农业银行卡（尾号8919）转至陈勇农业银行卡（尾号2173）账户30000元和20000元；12日，陈勇用赵某的手机在其支付宝“蚂蚁借呗”、“备用金”、“小赢卡贷”网贷平台分别借款3500元、500元和20000元，通过支付宝和微信转入陈勇账户，后陈勇用赵某民生银行卡（尾号8443）消费共16750元；13日，赵某两次微信转给陈勇共17500元；另外，8日陈勇微信转给赵某共33000元。 （2）手机短信聊天截图，证明被害人赵某与户名“信用卡张战”的人，就信用卡还款一事聊天的过程，曾多次向赵某承诺退款以及要钱的过程。 （3）被害人赵某的陈述，证明陈勇从她手中骗取和刷走信用卡内钱共257450元，退还44500元，还有212950元未还。 2019年1月5日，陈勇以帮她办理信用卡为由，利用她的身份在其手机支付宝“中邮消费金融”、“招联好期贷”、“360借条”平台分别借款4000元、9800元和5400元，并诱骗将上述款项转入陈勇指定账户。尔后，陈勇说卡已经申请办好，需提升额度，要她一次性汇款33000元，她通过自己农业银行尾号8919的账户将33000元一次性转入陈勇农业银行尾号2173的账户；回家途中，陈勇又打电话说刚刚的33000元钱只能提额一张卡，另外一张卡提额还需要30000元，并且称今天拿的钱明天就可以给她，后又通过农业银行将她尾号8919的账户内的30000元一次性转入陈勇农业银行尾号2173的账户。6日下午，陈勇以给她另外一张卡提额为由要10000元，她又通过农业银行尾号8919的账户将10000元转入陈勇农业银行尾号2173的账户。7日中午，陈勇以另外一张卡提额未成功为由，再要30000元，反复说服她，后通过农业银行尾号8919的账户将20000元一次性转入陈勇农业银行尾号2173的账户，然后又微信转给陈勇9000元。8日，她多次催陈勇还款，陈勇给她微信转款33000元后提现至自己农业银行尾号8919的账户。11日中午，她找陈勇要之前的69000元，陈勇说银行系统出了问题，然后又拿着她的手机说又帮她申请了一张兴业银行的信用卡，以提额为由骗其转款30000元至陈勇农业银行尾号2173的账户，当晚，陈勇又打电话谎称提额到关键时刻，必须再拿20000元，她向朋友陈克贞借款20000元至自己农业银行账户后微信转给了陈勇。12日，她收到民生银行信用卡后想找陈勇验证是否已提额至9万元，在澧州国际酒店一楼找到陈勇后，陈勇又拿着她的手机在支付宝“蚂蚁借呗”平台借款3500元、“备用金”平台借款500元，共4000元转至陈勇的支付宝，陈勇是怎么转款的不知道；还在“小赢卡贷”平台借款20000元，此款到她建设银行尾号9284账户后，陈勇分两笔各10000元微信转至自己账户。13日晚，张战和陈勇不停给她打电话，说她兴业银行的积分是35×××00分，只要出一半即17500元就可提升额度，她就找妹妹借款17500元至微信中，后分两笔微信转给陈勇。后来一直催陈勇还钱，陈勇以各种各样理由推脱，至21日下午，陈勇分两次微信转给她6500元和5000元，并将民生银行和交通银行信用卡给她，经到ＡＴＭ机上核查发现民生银行信用卡额度17000元只剩250元、交通银行信用卡额度28000元只剩5.6元，被陈勇共刷走44750元。张战没有见过，陈勇提供的电话是132××××0129，自称常德安乡人，具体是不是不清楚。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明以帮赵某办理信用卡及提升额度为由对其实施诈骗，其中一部分钱是他拿着赵某的手机偷偷在一些网贷平台贷的款，还有一部分是赵某将银行卡里的钱转给他的。总共诈骗赵某25万多元，退还44500元。诈骗的钱一部分还给之前被骗的人，一部分被挥霍，还有一部分还给了赵某。其供述作案过程及手段等与被害人的陈述一致，亦与其他书证相吻合。 六、诈骗被害人王某共计154280元 2019年1月8日下午，被告人陈勇以帮助被害人王某提升信用卡额度为由，骗得被害人王某持有的华夏银行、民生银行、兴业银行的信用卡以及密码后，通过ＰＯＳ机刷卡方式，将华夏银行、兴业银行、民生银行信用卡分别套现30000元、30300元、25000元。后陈勇又谎称可以将被害人王某持有的长沙银行、中国银行、浦发银行信用卡提升额度，采取同样的方式，将中国银行、浦发银行信用卡分别套现37000元和12000元，刷走长沙银行信用卡19980元偿还陈某3的欠款。剩余偿还赵某20000元、转给李颖琼75×××××元、给田某还款12000元，给王某还款2000元及日常挥霍。 另查明，被告人陈勇已退还被害人王某39300元。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）王某持有的银行卡交易明细，证明2019年1月8日，王某持有的华夏银行信用卡、兴业银行信用卡、民生银行信用卡、长沙银行信用卡、浦发银行信用卡、中国银行信用卡分别被刷卡消费30000元、30300元、25000元、19980元、12000元、37000元的事实。 （2）被害人王某的陈述，证明陈勇以帮她提升信用卡额度为由，先后将她持有的华夏银行、兴业银行、民生银行、长沙银行及浦发银行信用卡拿走，并索要其卡的密码，尔后分别刷卡消费30000元、30300元、25000元、19980元、12000元、37000元。共被陈勇诈骗154280元。信用卡额度根本就没有提升，是陈勇骗钱的一个借口。她后来一直催陈勇还钱，先后还了39300元。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明他以帮王某提升信用卡额度为由，将王某持有的华夏银行、兴业银行、民生银行、长沙银行、浦发银行及中国银行信用卡和密码拿到手后,采取刷卡套现的方式刷空卡内的钱实施诈骗。共诈骗王某154280元，还了约4、5万元，具体数额记不清了。信用卡额度没有提升，提额只是为了拿到王某的银行卡而找借口，其主要目的是为了骗取王某的卡和密码，搞卡里面的钱。所诈骗的钱给赵某还了20000元，给李颖琼还了75000元左右，给田某还了12000元，给王某还了2000元，剩余27000多元自己留了几千元用于日常开支，其他偿还之前被骗的人，具体那些人有多少记不清了。王某的长沙银行卡被陈某3刷走20000元左右。 七、诈骗被害人丁某共计196560元 1-2、2018年10月12日，被告人陈勇以帮被害人丁某办理信用卡为由，骗取丁某中国银行、广发银行、邮政储蓄银行、建设银行四张信用卡及密码后，又谎称需要评估还款能力，要求丁某将四张信用卡额度的钱全部存储；同月16日，被告人陈勇在澧县兰国酒店旁的金贸商店，通过ＰＯＳ机，将建设银行及中国银行信用卡分别刷卡套现10000元。同月17日，被告人陈勇采取同样方式，将广发银行及邮政储蓄银行信用卡分别刷卡套现8000元和6000元。 3、2018年10月18日，被告人陈勇以被害人丁某公积金账户有问题为由，邀约丁在其工作室内见面，并以查看公积金为由骗得丁某的手机和身份信息，冒用其身份，在“360借条”平台贷款16000元，尔后诱骗丁某将该款分别转入其中国银行信用卡和广发银行信用卡9500元和6500元，随后，被告人陈勇通过ＰＯＳ机，将上述款项刷卡套现13500元。稍许，被告人陈勇以信用卡提额为由，骗得丁某将13000元转至其邮政储蓄银行账户后，以相同方式刷卡套现。 4、2018年10月19日，被告人陈勇将被害人丁某持有的中国银行信用卡提升3000元临时额度后，随即在金贸商店刷卡套现6000元。 5、2018年10月23日，被告人陈勇冒用被害人丁某的身份信息，在手机“马上金融”网贷平台贷款6000元，诱骗丁某将此款汇入自己正在使用的邮政储蓄银行信用卡，被告人陈勇于25日持卡在金贸商店刷卡套现6060元；随后又要求丁某再次往邮政储蓄银行信用卡存入13000元，以同样的方式全部刷卡套现。当日陈勇还冒充长沙银行工作人员，谎称因系统问题，银行流水全部消失，需要重新刷流水，诱骗丁某继续往四张信用卡内存款。 6、2018年10月27日，待被害人丁某通过微信在四张信用卡内存款后，被告人陈勇通过金贸商店ＰＯＳ机，分别将建设银行信用卡、广发银行信用卡、中国银行信用卡、邮政储蓄银行信用卡刷卡套现10000元、8000元、8000元、13000元。 7、2018年11月9日，被告人陈勇再次冒充长沙银行工作人员，谎称信用卡已经办下来，需要再次存满每张信用卡额度，诱骗被害人丁某向广发银行信用卡、邮政储蓄银行信用卡分别存入10000元，随即被告人陈勇以同样方式全部刷卡套现。 8、2018年11月15日，被告人陈勇借口拿到被害人丁某的手机后，冒用其身份，在“小赢卡贷”网贷平台分别贷款12000元和20000元，又分别转账至丁某广发银行信用卡和中国银行储蓄卡账户，以相同方式在金贸商店全部刷卡套现。 9、2018年11月30日，被告人陈勇以需要给长沙银行工作人员走关系为由，骗取被害人丁某中国银行储蓄卡后，在金贸商店刷卡套现20000元。 另查明，被告人陈勇已退还被害人丁某26990元。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）丁某持有的各银行卡交易明细、网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录等书证，证明2018年10月16日，丁某持有的建设银行信用卡（尾号6686）、中国银行信用卡（尾号9471）分别被刷卡消费10000元；同月17日，广发银行信用卡、邮政储蓄银行信用卡分别被刷卡消费8000元和6000元；同月18日，建设银行信用卡（尾号6686）被刷卡消费7000元、广发银行信用卡被刷卡消费6500元、邮政储蓄银行信用卡被刷卡消费13000元；同月19日，中国银行信用卡被刷卡消费6000元；同月25日，邮政储蓄银行信用卡被刷卡消费6060元和13000元；同月27日，邮政储蓄银行信用卡被刷卡消费13000元、广发银行和中国银行信用卡分别被刷卡8000元、建设银行信用卡被刷卡10000元；同年11月9日，广发银行和邮政储蓄银行信用卡分别被刷卡消费10000元；同年11月15日，广发银行信用卡被刷卡12000元和通过中国银行储蓄卡（尾号1114）微信转给陈勇20000元；同年11月30日，中国银行储蓄卡被刷卡20000元。2019年1月3日，陈勇通过农业银行卡（尾号2173）给丁某中国银行储蓄卡（尾号1114）转款六笔共9990元；同月7日和9日，陈勇通过微信和支付宝转给丁某各2000元。 （2）被害人丁某的陈述，证明2018年10月份的一天，陈勇得知她要贷款后，就要她到长沙银行填贷款申请表，谎称给她办信用卡贷款额度有200000元左右且利息只有3厘，然后就把她的身份信息套取走了，并要她将其四张信用卡以及密码（中国银行、广发银行、邮政储蓄银行、建设银行）交给陈勇，还说信用卡要交到银行操作。后来就有人假冒长沙银行工作人员给她打电话说：“你的资料已经提交了，贷款马上就可以下来了，但是我们这边要评估你的还款能力，你要先把钱打到信用卡的储备账户里，等贷款下来一起把钱返还给你。”2018年10月16日至11月30日，陈勇以办信用卡需要存满额度用来走流水以及提升信用卡额度等为由，骗取她在所持有的银行卡中存入资金后，通过ＰＯＳ机刷卡，先后套取银行卡中资金共196560元。其中，陈勇骗取她手机和身份信息后，冒用其身份分别在“360借条”、“马上金融”、“小赢卡贷”等网贷平台贷款共60000元，尔后诱骗她将资金转入其银行卡中，随即通过ＰＯＳ机刷卡套现共57560元。发现被陈勇诈骗后，多次向陈勇讨要欠款，2018年12月19日，陈勇通过胡某银行转账还款13000元；2019年1月3日，通过银行转账六笔共9990元；同月7日，通过微信还款2000元；同月9日，通过支付宝还款2000元，共还款26990元。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明他共诈骗丁某19万多元，钱都用来还账和挥霍了。2018年的10月份的一天，他得知丁某要找银行贷款，就主动找到丁某说银行贷款利息太高要5厘，如果用信用卡贷款只需3厘，丁某觉得用信用卡贷款利息确实要比银行贷款利息低，然后就要丁某将信用卡及密码交给他，再交给银行的工作人员去操作，需要不断的刷流水，才能将信用额度提升，才搞得好贷款，遂骗得丁某的中国银行、邮政储蓄银行、广发银行、建设银行四张信用卡及密码。拿到卡的当天就到金贸商店去刷卡，但是发现卡是空的，他就用自己工作室的电话给丁某打电话，自称长沙银行的工作人员，告诉丁某的申请资料已经提交，贷款马上就可以下来，但是需要评估还款能力，需要先将钱打到信用卡的储备账户，等贷款下来时就会将钱一起归还。过了几天，他拿着丁某的建设银行和中国银行信用卡到金贸商店刷卡套现各10000元，当时丁某手机接到短信后，问怎么卡里被刷走了钱，他说这是被银行刷走的，不用担心，这个钱回头会一起回来。第二天下午，他又拿着丁某广发银行信用卡和邮政储蓄银行卡分别刷卡套现8000元和6000元。又到了第二天，他将丁某约到朋友圈茶楼工作室，以丁某住房公积金有问题，骗得丁某的手机以后，偷偷在手机上下载“360借条”ＡＰＰ用其身份贷款16000元，贷款到丁某的中国银行储蓄卡账户后，诱骗丁某将9500元和6500元分别转到中国银行和广发银行信用卡账户，当晚在金贸商店全部刷卡套现。第二天又通过电话银行将丁某的中国银行信用卡提升3000元的临时额度，后到金贸商店刷卡套现6000元。过了几天后，他又打电话约丁某到工作室，说公积金账户还是有问题，骗得丁某手机后下载“马上金融”ＡＰＰ，并用丁某身份贷款6000元到中国银行账户，尔后诱骗丁某将钱存到邮政储蓄信用卡中，两天后在金贸商店刷卡套现6060元，之后又要丁某在邮政储蓄银行再存入13000元，还要继续走流水，钱到账后在金贸商店通过ＰＯＳ机全部套现。当日中午，他用工作室座机冒充长沙银行工作人员电话告知丁某因为系统问题，之前走的流水全部都没用了，并且公司已经批准一张卡的申请，里面有18万多元的额度，但要先往四张信用卡里面存钱。为了打消其怀疑，他还故意为丁某提供一张长沙银行的账户，说是回头会将钱全部打到该银行账户里，次日将广发银行、中国银行、建设银行及邮政储蓄银行信用卡在金贸商店分别刷卡8000元、8000元、10000元和13000元。之后，丁某询问钱款返回情况，他以各种理由或冒充长沙银行工作人员谎称再等等。一个星期后，他谎称长沙银行工作人员用座机电话告诉丁某卡已经下来了，要再往四张银行卡里存满钱，后拿邮政储蓄信用卡、广发银行信用卡在金贸商店分别刷卡10000元。为稳住丁某，他又用座机告知丁某等银行电话去签字。又过了一个星期，他将丁某哄骗至工作室，以查看申请进度为由骗得丁某手机后，在“小赢卡贷”平台以丁某身份贷款12000元至广发银行信用卡中，后在金贸商店刷卡12000元。后丁某电话询问情况，他还是以银行在走流水为由说不用管。之后，谎称先给银行一点好处，骗得丁某中国银行借记卡（工资卡）后，在金贸商店刷卡20000元。丁某发现被骗后，多次讨要钱款，2018年12月19至2019年1月7日，通过银行转账和微信及支付宝转账方式给丁某还款共27000元。 八、诈骗被害人张某共计134000元 1、2018年10月份的一天，被告人陈勇以帮被害人张某办理长沙银行便民卡为由，骗得张某持有的民生银行、广发银行、兴业银行三张信用卡及密码，并谎称需要不断刷卡走流水才能办成功。同月15日，被告人陈勇在金贸商店将三张信用卡分别刷卡套现27000元、20000元、7000元。 2、2018年10月25日，被告人陈勇谎称需要反复刷流水才能顺利申请信用卡为由，诱骗被害人张某继续向其广发银行信用卡账户存入32800元，被告人陈勇随即持卡在金贸商店刷卡套现32000元。 3、2018年11月12日，被告人陈勇以可以帮被害人张某办理其他信用卡为由，诱骗张某在微信“微粒贷”平台贷款40000元，并要求张某将该款分别存入广发银行和民生银行信用卡账户，尔后，被告人陈勇在金贸商店将广发银行信用卡、民生银行信用卡分别刷卡套现15000元和25000元。 4、2018年11月29日，被告人陈勇再次持被害人张某的民生银行信用卡，在金贸商店刷卡套现8000元；同年12月9日，因张某的信用卡到期，被告人陈勇微信转给张某3000元。 另查明，被告人陈勇已退还被害人张某85800元。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）张某持有的各银行卡交易明细、网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录等书证，证明2018年10月12日，张某通过微信转给陈勇5000元（11月7日已退还），其持有的民生银行信用卡、兴业银行信用卡和广发银行信用卡分别于2018年10月15日和16日被刷卡27000元、20000元和7000元；同月25日，广发银行信用卡被刷卡32000元；同年11月12日，手机“微粒贷”平台贷款40000元后转至民生银行和广发银行信用卡，后两张信用卡分别被刷卡套现25000元和15000元；同年11月29日，民生银行信用卡被刷卡8000元。2018年12月2日至2019年1月21日，被告人陈勇通过微信、支付宝和银行转账退还给被害人张某共计85800元。 （2）被害人张某的陈述，证明2018年10月份的一天，经朋友介绍来到陈勇在朋友圈茶楼的办公室，将所带身份证、银行卡流水、购房合同等资料交给陈勇，明确要办理10万元额度的便民卡。两天后，陈勇以农村信用社便民卡服务停止办理、需办理长沙银行便民卡为由，要求先交5000元手续费，他同意后于同月12日微信转给陈勇5000元。之后，陈勇以提升长沙银行便民卡的额度为由，向他索要持有的三张信用卡（民生银行卡62×××90、广发银行卡62×××97、兴业银行卡62×××07），并保证三张信用卡上的可刷额度在50%以上，陈勇将其中两张卡调了临时额度。同月15日，陈勇将民生银行信用卡、兴业银行信用卡、广发银行信用卡分别刷走27000元、20000元、7000元。陈勇每次刷卡套现后，都会冒充长沙银行姓马的工作人员给他打电话使其相信。同月25日，陈勇要他往信用卡里存钱，理由就是要反复刷流水，到他签字拿卡时一起将这些钱返还，再加上有人利用长沙银行工作人员的身份打电话给他就相信了，当天就往广发银行信用卡存入32800元，随后被陈勇刷走32000元。同年11月1日，在朋友圈茶楼陈勇的办公室，自称长沙银行工作人员给他打电话称申请办理的便民卡额度还是不够，陈勇教他在“微粒贷”平台借款40000元，他就往兴业银行信用卡存入38680元，当天又被刷走38000元。11月7日，他接到真正银行工作人员电话称信用卡办理没有通过，陈勇解释是自己其他客户得罪了银行工作人员，导致那几天的客户办卡都被拒，陈勇就微信给他退还了5000元。11月9日，“微粒贷”的7天免息期到了，陈勇就给他还了40000元（其中银行卡转账至张某建设银行储蓄卡一笔20000元、一笔10000元，微信转账10000元）。11月12日，陈勇对他说信用卡还可以办，是否需要办理，他答应后就又从“微粒贷”借款40000元至建设银行储蓄卡账户，再分别通过微信和支付宝转至民生银行信用卡和广发银行信用卡各20000元，随后广发银行信用卡、民生银行信用卡分别被刷走15000元、25000元。11月29日，民生银行信用卡被刷走8000元。同年12月2日，因信用卡还款快到期，陈勇就微信转给他3000元。12月3日，因广发银行信用卡还款到期，他就找陈勇要钱还信用卡，陈勇将他约到芙蓉阁茶楼，他就质问陈勇办理便民卡的情况以及这些钱是否被其挪用，陈勇知道事情败露后就喊来亲属求情，当日经两人对账，被陈勇共诈骗129000元，先后还了82800元。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明以帮张某办理便民卡为由，借机拿到张某的信用卡，随后将其信用卡刷空的方式进行诈骗。共诈骗张某129000元，后通过银行转账、微信和支付宝转账三个途径还款8万多元。诈骗张某是因为当时欠外面的高利贷，骗钱用来还账，给陈某3还了二、三万元，给周某还了几万元，另外就是给胡祥等人还高利贷。帮张某申请便民卡被银行拒绝后，当天就将5000元手续费还给了张某。其供述作案过程等与被害人陈述一致。 九、诈骗被害人向某共计13300元 2018年12月21日，被告人陈勇以帮被害人向某办理信用卡为由，骗取向某佣金2500元，同时骗得向某的手机和身份信息后，趁被害人向某不注意，冒用向某的身份在支付宝“招联好期贷”网贷平台贷款10800元，尔后诱骗向某将此款汇入其指定账户。 另查明，2019年1月7日至20日，被告人陈勇已退还被害人8500元。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）向某持有的银行卡交易明细、网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录等书证，证明2018年12月21日，向某在其手机“招联好期”网贷平台贷款10800元，后通过其建设银行（尾号9755）账户用支付宝分别转给陈勇800元和10000元；同月26日，向某通过建设银行（尾号9755）账户微信转给陈勇2500元。2019年1月7日至20日，陈勇通过微信和支付宝转给向某共8500元。 （2）被害人向某的陈述，证明陈勇以帮她办理信用卡为由，骗取她通过微信转给陈勇2500元佣金；陈勇还用她的手机在支付宝“招联好期贷”网贷平台贷款10800元，钱到账后，陈勇自称是用来帮她还信用卡的，然后把钱转入陈勇的支付宝。她发现被骗后就天天找陈勇还钱，2019年1月7日、11日、14日、20日，陈勇通过微信和支付宝共还款8500元，余款未还。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明2018年12月底的一天，向某在澧县豪美酒店7楼找他办信用卡，他将向某的身份证、银行卡和手机骗到手后，偷偷在向某支付宝“招联好期贷”网贷平台贷款10800元，当时钱没有下来，估计当天搞不好了，就将手机和身份证、银行卡等还给向某。第二天，向某找到他说“招联好期贷”发来短信，并质问是否给她借了高利贷，他看瞒不住就说是的，向某就很生气，说不要借高利贷，他就要向某将钱通过支付宝转给自己，然后向某就问是不是把这个钱转给他就没有借高利贷了，为了稳住向某，说只要一个星期没有接到短信就没事了。过了几天，向某发现被骗就要他还钱，后通过微信和支付宝等方式共还款10000元左右。他确实帮向某申请了信用卡，而且向某接到申请通过的短信后，才收取2500元佣金。所骗钱款绝大部分是用来还之前欠款和骗的钱，还有小部分被挥霍。 十、诈骗被害人李某共计39900元 1、2018年11月23日，被告人陈勇以帮被害人李某办理贷款为由，诱骗李某将其支付宝账户在陈勇的手机上登录，同时谎称其“蚂蚁借呗”未还清，要求李某将其建设银行储蓄账户里的5000元充值到支付宝余额账户，后又趁李某不注意，冒用其身份，在“你我贷”网贷平台贷款9000元，以该款用来走流水为借口，然后由被告人陈勇将14000元转入自己的支付宝账户。 2、2018年11月24日，被告人陈勇以需要验证被害人李某的资质为由，骗得李某的手机后，冒用其身份，在“安逸花”网贷平台贷款5000元，在“读秒钱包”网贷平台贷款12000元（实际到账11000元，另1000元为首月利息），后在李某不知情的情况下，将16000元通过支付宝和微信转给自己，并删除所有的相关记录。 3、2018年11月26日，被告人陈勇以帮被害人李某查看贷款进度为由，骗得李某的手机后，冒用其身份，在“我来贷”网贷平台贷款9900元，趁李某不注意，将钱款充值到李某的微信钱包，后又转入自己的微信账户，并删除所有的相关记录。 另查明，被告人陈勇已退还被害人李某35×××00元。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）李某持有的建设银行卡交易明细、网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录等书证，证明2018年11月23日，从李某的建设银行卡（尾号1535）转入其支付宝账户5000元，通过手机“你我贷”网贷平台贷款9000元并转入其支付宝账户，上述款项共14000元当日转入陈勇的支付宝账户；同月24日，在“安逸花”、“读秒钱包”两个网贷平台分别贷款5000元和11000元，当日通过支付宝和微信转入陈勇的账户；同月26日，在“我来贷”网贷平台贷款9900元，当日微信转入陈勇的账户。同年12月10日至2019年1月6日，陈勇通过支付宝和微信转给李某共35×××00元。 （2）被害人李某的陈述，证明2018年11月，因需要资金做生意，便联系陈勇办理贷款业务，同月22日，陈勇约至朋友圈茶楼见面，即要求准备贷款的资料、银行流水、电费单。次日，他带着贷款资料在朋友圈茶楼找到陈勇，陈勇就拿他手机过去操作，还进行了人脸识别，说是下载安装其公司的ＡＰＰ，并通过他的手机接受登录验证码后将支付宝账号登录在陈勇的手机上，后说“蚂蚁借呗”欠款未还清，要他将其建设银行卡里的5000元充值到支付宝余额中，然后又说从公司里搞了9000元到他的建设银行卡上，他查看发现确实多了9000元，陈勇就将该款和之前5000元共14000元一次性转入自己的支付宝账户（支付密码和银行卡密码一致，之前已将银行卡密码告知陈勇），谎称是转到公司走账去了。同月24日，陈勇以验证他的资质为由，拿到他的手机后，冒用其身份，在网贷平台“安逸花”、“读秒钱包”分别借款5000元和12000元（实际到账只有11000元）至其建设银行账户，然后分别通过支付宝和微信转入自己的账户，并删除所有转账记录。26日，陈勇拿着他的手机冒用其身份，在网贷平台“我来贷”借款9900元至其建设银行账户，后偷偷将该款转入自己微信账户，并删除所有微信转账记录。陈勇确实帮他办理贷款了，但没有办下来。陈勇共还款35×××00元。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明因为当时欠了很多的高利贷，之前还诈骗了其他人，都在催着还款，就想骗李某的钱，然后去还高利贷和之前被诈骗人的钱。2018年11月期间，共诈骗李某39900元，还款35×××00元左右。这些钱绝大部分都还账了。其供述作案过程等与被害人李某的陈述一致。 十一、诈骗被害人任某26000元 2018年12月8日，被告人陈勇以帮被害人任某的贷款少还利息为由，骗得任某的手机和身份信息后，在任某不知情的情况下，冒用其身份在支付宝网贷平台“邮Ｅ贷”、“小赢卡贷”分别贷款11000元和15000元，待贷款到达任某的建设银行储蓄账户后，被告人陈勇私自通过支付宝和微信等方式将钱转给自己账户，并删除所有相关记录。 另查明，被告人陈勇已退还被害人任某18400元。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）任某手机网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录等书证，证明2018年1月8日，陈勇用任某的手机在网贷平台“小赢卡贷”借款15000元，2019年1月4日，陈勇微信转给任某5000元；2018年11月2日至17日，陈勇微信和支付宝转给任某共13400元。 （2）被害人任某的陈述，证明2018年6月24日，陈勇带她到常德捷越贷款公司贷款67000元，当时贷款公司扣除保险费4000多元，陈勇收手续费3250元，同26日，贷款实际到账59000元（汇入任某的建设银行卡62×××93），每月还本息3333.06元。同年12月8日，陈勇给她打电话说：“任姐，给你办的贷款利息太高了，实在不好意思，你把贷款资料带上，帮你操作，让你少还点息钱”。后在百花茶楼将自己的身份证、银行卡交给陈勇，陈勇就拿她的手机操作，中途还录过她的像。其间趁陈勇出去接电话时查看手机，发现操作记录有一个“邮Ｅ贷”贷款记录，贷款金额是13000元，贷款至哪个银行卡就不知道了，但是还款账户是她的银行卡。后就质问陈勇是否拿她的手机贷款，贷了几个平台，陈勇说就只贷了一个平台。之后就每天找陈勇还钱，2018年12月17日，陈勇就把她这13000元还了。2019年1月4日，她收到“小赢卡贷”的还款短信，要还款2181.21元，就问陈勇这是怎么回事，陈勇就说把截图发过来，好多钱用微信支付宝转给她，通过下载“小赢卡贷”查看贷款有15000元，待还金额是20399.42元，当天下午陈勇微信转给她5000元，之后就没给过了。陈勇分别利用“邮Ｅ贷”、“小赢卡贷”平台贷款13000元和15000元，“邮Ｅ贷”还清了、“小赢卡贷”还了5000元。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明他认识任某，在诈骗任某之前两人就有借贷关系，原来向任某借过钱。2018的12月初的一天，他以之前帮任某在常德捷越公司贷款的利息过高、再帮任某操作一下来少还利息为由，相约在百花茶楼后，骗得任某的手机和身份信息，冒用任某的身份，在其支付宝“邮Ｅ贷”贷款平台上贷款11000元，后将该笔款偷偷转到自己的账上，因搜索“邮Ｅ贷”的记录删不掉，当时就被任某发现质问过，后来任某逼他还钱，除将贷款11000元全部还清外，还另外多还了2000元作为贷款产生的利息；另外还用任某的手机下载了一个“小赢卡贷”ＡＰＰ，冒用任某的身份借款15000元，该笔款也是偷偷转到自己的账户上，并且将ＡＰＰ删除了，后来被任某发现又逼着还钱，就通过微信仅还了5000元，承诺余款以后慢慢还，但一直没有还款。共诈骗任某26000元，还了16000元。 十二、诈骗被害人田某共计87661元 1、2019年1月6日，被告人陈勇以帮被害人田某信用卡提额为由，骗得被害人田某的交通银行信用卡、兴业银行信用卡、广发银行储蓄卡及密码后，在田某不知情的情况下，利用田某的广发银行储蓄卡在广发银行“财智金”平台贷款34000元，贷款到账后，谎称该笔款项是自己的钱转给田某走流水的，哄骗田某将该款汇入指定的账户。当晚，被告人陈勇持被害人田某的兴业银行信用卡和交通银行信用卡，在金贸商店通过ＰＯＳ机分别刷卡套现7075元和11086元。 2、2019年1月8日，被告人陈勇邀约被害人田某在天源美景茶楼见面后，骗得田某的手机，在田某不知情的情况下，冒用其身份，在“招联好期贷”网贷平台贷款5500元，贷款到账后，被告人陈勇谎称这5500元是自己的钱转给田走流水的，诱骗田某通过支付宝转入自己指定的账户。后来又以信用卡需要提额为由，骗得田某通过微信转款30000元。 另查明，被告人陈勇已退还被害人田某22000元。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）田某持有的各银行卡交易明细、网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录等书证，证明2019年1月6日，陈勇利用田某广发银行信用卡（尾号3466）“财智金”平台贷款34000元，后微信转入陈勇的微信账户，同日将交通银行信用卡（尾号0280）刷卡消费11086元；同月8日，在田某支付宝“招联好期贷”平台借款5500元，后该款转入陈勇的支付宝账户；同日，田某微信转给陈勇共30000元；同月11日至21日，陈勇通过微信和支付宝转给田某共22000元。 （2）被害人田某的陈述，证明2019年1月6日10时许，她陪同张艳丽到都一家茶楼找陈勇办信用卡，陈勇说可以帮她的信用卡提升额度，她就把手机和交通银行、兴业银行以及广发银行信用卡给陈勇，陈勇当时表示佣金就不收了，她就说：“信用卡里的钱不多了，特别是广发银行信用卡的额度只有12000元，自己已经刷了7000多元。”陈勇说：“那你把广发银行信用卡拿回去，把广发银行储蓄卡给我，帮你灌钱进去，信用卡就会提额。”陈勇拿着她的手机操作一番后说：“我已经往储蓄卡里灌了34000元，你去下面的银行查一下，看储蓄卡是否多了34000元。”她就拿过广发银行储蓄卡到信用社自动柜机查看确实多了34000元，就问陈勇该款的来源，陈勇说：“这钱是我自己银行卡转进去的，你给我转过来，”当时就通过微信分四次转给了陈勇。后来陈勇就向她索要三张卡的密码，说是晚上再帮她操作提额，当晚收到手机短信兴业银行信用卡被刷7075元、交通银行信用卡被刷11086元。同月8日上午，陈勇以要手机的验证码约至天源美景茶楼，她就把手机给陈勇操作，陈勇偷偷在“招联小额”贷款平台借了5500元转至她的支付宝，说这钱是自己转给她的，要她把5500元转给陈勇，她就通过支付宝转入陈勇的支付宝。后来陈勇又以提额为由要她转款34000元，她不愿意转，陈勇就说没事，现在转款下午提额成功的信息一到就转给她，后微信转给陈勇30000元。当日下午，她和王某找陈勇拿钱和卡，陈勇就要她等信息，至18时30分仍未没收到信息，陈勇就说今天搞不好了，王某发现被骗了，她就拿回了自己的卡。两人要报警，陈勇就求她们不要报警，两人就逼陈勇还钱，陈勇说还在办理提额中，信息还没到。后陈勇通过支付宝给她先还了10000元，当晚又通过支付宝给她转了2000元。后来和王某就每天都找陈勇还钱，陈勇就断断续续通过微信和支付宝给她还了几千元。直到21日收到广发银行短信提示还款11000元后就怀疑有问题，因为之前自己只刷了7000多元，后查看银行卡明细发现转至广发银行储蓄卡的34000元是通过“财智金”平台的借款。22日，陈勇被公安机关抓获。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明2019年1月6日，以帮田某信用卡提额为由，骗得田某的银行卡及手机和个人身份信息后，通过田某广发银行卡“财智金”平台贷款34000元，并诱骗田某将该款通过微信转入自己的账户，而后将其中10000多元通过支付宝或微信转给了陈某3，余款还给了其他被骗的人；当晚又将田某的交通银行信用卡和兴业银行信用卡到澧县兰国酒店附近的一家烟酒店找老板王军通过店内的ＰＯＳ机分别刷卡套现7075元和11086元。同月8日，以帮田某查看提额为由，骗得田某的手机后，偷偷在其“招联好期贷”平台贷款5500元，并诱骗田某通过支付宝转入自己指定账户；后又以需要34000元走流水来提高额度为由，诱骗田某通过微信分三次转入30000元至自己指定账户，后将其中13000元分两笔微信转给了赵某，余款去向记不清了。共诈骗田某87661元，还了30000多元。 十三、诈骗被害人洪某共计68000元 1、2018年11月9日，被告人陈勇以帮被害人洪某办理长沙银行便民卡为由，骗得洪某的工商银行及邮政储蓄银行信用卡及密码，得知信用卡已经被刷了部分额度后，又要求洪某将信用卡欠款还清，待洪某还清后，被告人陈勇于同月18日持洪某的工商银行信用卡及邮政储蓄银行信用卡在金贸商店通过ＰＯＳ机分别刷卡套现17000元和20000元。 2、2018年11月13日，被告人陈勇借口拿到被害人洪某的手机后，在洪某不知情的情况下，冒用其身份，在“点点”网贷平台贷款8000元，贷款到账后，被告人陈勇谎称此款是银行给洪某返来走流水的，诱骗洪某将此款通过微信转入自己指定的账户。 3、2018年11月20日，被告人陈勇以帮被害人洪某在网上贷款来凑齐便民卡的额度为由，用其身份在“小赢卡贷”网贷平台分别借款15000元和8000元，并诱骗洪某将钱款汇入自己指定的账户。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）洪某网贷平台贷款资料截图、微信及支付宝转账记录等书证，证明2018年11月13日，陈勇用洪某的手机在“点点”网贷平台贷款8000元，后此款通过微信转入陈勇的微信账户；同月20日，陈勇用洪某的手机在“小赢卡贷”平台分别贷款15000元和8000元，后通过洪某的中国银行卡账户分两次微信转给陈勇8000元和7000元。 （2）被害人洪某的陈述，证明他被陈勇共诈骗127000元。2017年，他和妻子王雅静在常德几家小额贷款公司帮岳父贷了几笔款，经过几年的时间，本金其实早就还完了，连息钱都还了几万，但小额贷款公司还在不断地催还款，妻子就找陈勇咨询这事，陈勇说那边认识几个人，看看能不能帮他们想办法减免一些息钱。2018年11月8日，相约来到澧县朋友圈茶楼陈勇的工作室，陈勇当时也是说想办法搞减免，他说就算帮他们搞减免了也还是没有钱还，陈勇说可以帮他们夫妻二人办几张便民卡，用卡里面的钱去还那些小额贷款，要他们先回去准备银行流水之类的很多资料。次日，陈勇要他到工作室来交资料，还说要教他们怎么接银行电话问答。到陈勇的工作室后，陈勇问他有没有信用卡，他说和妻子各有两张，陈勇就问信用卡额度以及是否刷过没有，他说工商银行信用卡、邮政储蓄银行信用卡额度分别为20000元和25000元，两张卡共刷了20000多元，陈勇就要他将四张信用卡灌满。而后将自己和老婆的信用卡及手上的20000元现金一并交给陈勇，当时陈勇就通过微信给他转了7000元，他就用微信还了工商银行的信用卡，陈勇用余下的钱给他还了9800元到工商银行的信用卡，剩余的钱还邮政储蓄银行信用卡还差1000多元，陈勇就说由他去想办法灌齐，他就同意了并说等便民卡下来后从中扣除。当日下午，陈勇将工商银行信用卡中17000元刷走。同月13日，陈勇约他见面后，在他不知情的情况下，拿他的手机操作一番后，说是银行给他返了8000元至其中国银行储蓄卡，要他转给陈勇，再由陈勇灌到信用卡里去走流水，随后就将8000元微信转给陈勇。16日上午，陈勇打电话要他和妻子一起到国皇酒店旁的长沙银行填写信用卡申请表，他心里就觉得奇怪。20日，陈勇打电话要他及妻子到朋友圈茶楼的工作室后，说是办理的两张便民卡的初审额度只都有91000元，要他们每人还拿9000元填进系统，凑足10万元的额度，他当时就犹豫了，陈勇就向他索要手机和身份证并从网上贷款15000元，确认到账后，诱骗他通过微信分别转给陈勇8000元、7000元。最后他还找同事借来信用卡，两人到金贸商店，陈勇就拿着他借来的信用卡刷了18000元，商店老板直接就用微信转给了陈勇。后来收到长沙银行业务办理未通过的短信，就找陈勇退还信用卡和钱以及办卡的资料，陈勇以各种理由推脱。之后就每天找陈勇追问信用卡和钱款去向，陈勇知道事情败露，答应慢慢还款。至2019年1月20日，还有27000未归还，便民卡没有办理，长沙银行信用卡还是下来了。他交给陈勇的工商银行信用卡62×××66、邮政储蓄银行信用卡62×××05以及妻子的民生银行信用卡和广发银行信用卡还回来时，妻子的一张信用卡被陈勇弄丢。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明洪某是澧县原车溪乡一所特殊学校的老师。共诈骗洪某68000元。其中洪某的工商银行信用卡刷卡套现17000元、邮政储蓄银行信用卡刷卡套现20000元、“小赢卡贷”平台贷款15000元和8000元、“点点”网贷8000元。其间与洪某在金贸商店一起刷卡套现的18000元，是之前将洪某的工商银行信用卡刷卡17000元后他又还款了，且最早前帮洪某还邮政储蓄银行卡还贴了1000多元，所以此笔款不是诈骗。所诈骗的钱大部分是用来还账了，也就是还给之前被骗的人和高利贷，剩余款被挥霍。事后给洪某还钱了，差不多快还完了，最多还欠5000元。帮洪某夫妇申请了便民卡，但是没有成功，被银行拒了。洪某妻子的民生银行信用卡已经被他弄丢了。没有对洪某的妻子实施诈骗。 十四、诈骗被害人何某共计24000元 2019年1月15日，被告人陈勇以帮被害人何某信用卡提额为由，骗得何某的手机和身份信息后，利用其手机将何某持有兴业银行信用卡中的19000元转走，后又冒用何某的身份，在“小赢卡贷”网贷平台贷款5000元，并趁何某不注意，通过微信将此款转入自己的账户。 另查明，被告人陈勇共退还被害人何某17000元。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）何某网贷平台贷款资料截图及微信转账记录等书证，证明2019年1月15日，陈勇利用何某的手机在其“小赢卡贷”网贷平台贷款5000元，后将该款转入自己的微信账户，同日，陈勇通过微信转给何某3500元；同月20日，陈勇通过微信两次转给何某各2000元。 （2）被害人何某的陈述，证明2018年12月27日，朋友吴艳兰将他的微信推荐给陈勇后，陈勇通过微信告诉他办信用卡的流程及收费情况（每张卡50000元的额度，手续费3000元），经了解后就将其身份信息发给陈勇并微信转账3000元（办理三张信用卡预交手续费，每张1000元，拿到卡后再交齐办卡剩余的手续费）。2019年1月14日，陈勇将他约至澧州国际茶楼后，交给他已办理的一张信用卡，经查额度只有5000元，当时就将卡注销了，并以信用卡额度不足和只有一张信用卡为由，要陈勇将3000元手续费以现金的方式退还了。次日，陈勇又将他约到澧州国际茶楼，以他另外两张信用卡还在办理中需要提额为由，拿他的手机进行操作，当时就将他兴业银行信用卡里的19000元转走了，具体去向不知道，收到短信提醒后发现情况不对，就赶紧逼问陈勇钱的去向，陈勇就解释信用卡提额要流水，发现被骗后就找陈勇还钱，陈勇就给他微信转了3500元，说剩下的钱以后再慢慢还。同年2月14日，他收到一条“小赢卡贷”还款700多元的短信，没有注意就删了，第二天上午，他又接到“小赢卡贷”的催款电话说在该平台贷了5000元，告知要将中国邮政储蓄银行卡（卡号62×××84）存入700多元，他存钱之后马上被划走了，接着他就马上将该银行卡注销了。陈勇通过什么方式将款转走的不知道，他没有将微信密码和支付密码告诉陈勇。陈勇帮他办理的另外两张卡，他从头到尾都没有看过。2019年1月15日当天，陈勇通过微信给他还了一笔3500元、20日微信还了两笔2000元、20日前后还了一笔9500元现金，总共还了17000元。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明2018年12月，何某在贵州做生意时，通过朋友分享他的微信名片并加上了好友，要他帮忙办三张信用卡，他当时承诺一张卡五万的额度，并且包过，每张卡收1000元的定金，何某就微信转了3000元定金，他就帮何某申请了三个银行的信用卡（具体哪个银行记不清了）。半个月后，何某回到澧县，他就将申请办理的一张信用卡（哪个银行我记不到了）交给何某并当即激活卡，但是额度只有5000元，何某说额度太低，他当时就将3000元定金用现金还给何某，何某要他将这张信用卡额度提升，他就拿着卡将额度刷空，但是刷空后额度也不能提升，他又通过自己的微信将这5000元钱还到信用卡里，并在第二天将卡还给了何某，何某看这个卡没法提升额度，又将原有的一张只有6000元额度的交通银行信用卡交给他帮提额，他又将这6000元的额度全部刷空，但额度也没有提升，又通过自己的微信将刷出来的这6000元钱还到该信用卡内。2019年1月15日用何某的手机下载了一个“小赢卡贷”ＡＰＰ，绑定何某的邮政储蓄卡和交通银行信用卡后贷款5000元，贷款到账后，就叫何某将这5000元通过微信转给他了，两天后他又将这5000元分别通过现金和微信转账的方式还给了何某，但具体微信、现金各多少已经记不到了，所以实际上并没有对何某实施诈骗，因为钱当时他就还进去了。他从来没有拿到过何某的兴业银行信用卡，也没有刷过，不知道何某有兴业银行信用卡。 被告人陈勇当庭供述刷走何某持有的兴业银行信用卡中19000元，该银行卡户名是何某的女朋友，之后还款的具体数额记不清了。 十五、诈骗被害人胡某共计72000元 2018年11月份的一天中午，被告人陈勇以帮被害人胡某办理贷款为由，骗得胡某的民生银行、长沙银行信用卡和密码及现金10000元。当晚，被告人陈勇持胡某的民生银行和长沙银行信用卡到金贸商店通过ＰＯＳ机分别刷卡套现20000元和10000元。同月15日，被告人陈勇邀约胡某在朋友圈茶楼的工作室见面，骗取胡某的手机及身份信息后，冒用其身份，在“网商贷”网贷平台贷款12000元，贷款到账后，被告人陈勇谎称将钱转入常德的网贷公司后，可以按照转账金额的10倍进行贷款，诱骗胡某通过支付宝将此款转入自己的账户。 几天之后，被告人陈勇假冒长沙银行工作人员给被害人胡某打电话，谎称只需要向长沙银行信用卡存入20000元，贷款方可下来，胡某信以为真再次向长沙银行信用卡账户存入20000元，后被被告人陈勇以相同方式机刷卡套现。 以上事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证明： （1）胡某持有的银行卡交易明细及微信转账记录，证明胡某持有的长沙银行尾数为6102信用卡自2018年10月16日至12月18日消费情况；同年11月15日，胡某微信向陈勇转款12000元的记录。 （2）被害人胡某的陈述，证明2018年11月份的一天中午，他打电话找陈勇想贷款二三十万左右，陈勇要求把相关资料准备好。他便将自己的征信记录、购房合同、户口本、营业执照准备后，在朋友圈茶楼楼下陈勇租用的门面将资料交给陈勇，陈勇以帮他贷款为由骗得他的信用卡和密码，还要求他将两张信用卡里面的钱灌满。由于两张信用卡里面的钱被自己刷完了，他就往民生银行信用卡里面灌了20000元，并给陈勇10000元现金，民生银行信用卡的总额度是31000元，长沙银行的信用卡总额度是13000元，他已经刷完了，于是往长沙银行信用卡灌了10000元。过了一个星期左右，陈勇电话告知他长沙银行、中国农业银行的申请通过了，各自可以贷款20万，常德一家公司可以贷款12万元的情况。后在朋友圈茶楼下面和陈勇见面，陈勇向其索要手机，然后用他的手机在“网商贷”平台贷款12000元，该贷款直接到他支付宝账户，陈勇要他将12000元转入其支付宝账户，谎称好转给常德的贷款公司，可以按照额度的10倍贷款，然后他将12000元转入陈勇的支付宝。几天后，他接到座机号为0736-26××××6的电话称申请的农业银行的贷款已经通过了，需要向信用卡里面存20000元，存好钱后就可以下款了。他回答说农业银行信用卡只有10000元的额度，卡也在自己的身上，怎么存款，对方说存到长沙银行信用卡里面也可以。然后他就向长沙银行信用卡分两次共存入20000元。11月30日左右，他收到民生银行和长沙银行的逾期短信后，到澧县长沙银行给陈勇打电话要求归还信用卡，两人见面后，陈勇将他带到国土局办公楼（澧县长沙银行所在地）拿信用卡，当时没拿到，带着他到处跑，后来陈勇不知道从哪里出来后还给他长沙银行和民生银行信用卡，当时就怀疑被陈勇骗了，要陈勇将申请办理贷款的长沙银行工作人员喊出来，陈勇谎称到金芙蓉茶楼找长沙银行的刘主任。在等待过程中，陈勇见事情败露答应慢慢还款，还说到时候会给一个答复。2019年元月，陈勇发信息说将澧县碧桂园的一套房子和财富广场的门面给他，他要求办理手续，陈勇以不在澧县为由一直拖着未办，直到后来听说陈勇被公安机关抓获才报案。2017以来，陈勇共欠400000元左右，陆续还款100000元，现在还差330000元，其中私人借款260000元，以申请贷款为由被骗72000元。 （3）被告人陈勇的供述与辩解，证明他和胡某之间有私人借贷关系，同时以帮胡某办理贷款为由，骗得胡某的信用卡后，采取刷卡套现的方式实施诈骗，共诈骗胡某72000元。对胡某实施诈骗是因为当时债主天天找他要钱，还有之前被骗的人也在要钱，没有办法。当时给陈某3、胡祥、毛应峰等人还了钱，具体多少记不清了。直到被公安机关抓获未将诈骗钱款还给胡某。其供述作案过程等与被害人胡某的陈述一致。 证明全案事实的证据： （1）案件揭发及抓获经过，证明2019年1月22日，被告人陈勇被潘某、肖某、陈某1扭送至公安机关的事实。 （2）扣押物品清单，证明2019年1月24日，公安机关从被告人陈勇处扣押银行卡6张及苹果8手机1部。 （3）银行卡交易清单，证明被告人陈勇持有的农业银行卡（尾号2173）于2018年7月1日至2019年1月31日交易情况。 （4）通话清单，证明曹博文（即张战的人）与被告人陈勇在2018年11月多次手机通话，陈某3与陈勇于2018年11月至2019年1月多次手机通话的情况。 （5）被告人陈勇常住人口信息，证明其基本身份情况。 （6）证人陈某3的证言，证明2018年5月和陈勇于认识后，陈勇向说开公司需要钱，向他借款20万元，他以表弟马聪毅在澧县澧浦街道办事处嘉和上都小区对面的一个43平方米左右门面的房产证做抵押，向周某先后借款47000元（已扣除3000元利息）和13万元（已扣除2万元利息），上述借款全部都给了陈勇，因为都是陈勇借他的名义向周某借的钱。后来周某找他催讨债务，他和马聪毅就每天跟着陈勇要钱，陈勇每次就说：“不用急，会还钱的。”后来周某向法院提起民事诉讼，2018年9月20日法院判决他和马聪毅偿还周某158000元。期间，陈勇给他一部分钱（具体多少不记得了），他就将钱汇到法院指定的账户，再由法院支付给周某，但过了半个月左右，还是欠周某10万元左右，就被法院拘留。被拘留期间，陈勇陆续微信转给他1万多元，他当着法院工作人员将1万多元微信转给了周某，后来陈勇还给他1万元左右生活消费作为补偿。之后有一次，陈勇在澧县幸福湾茶楼对面的一个商店给他一张信用卡，要他到商店里ＰＯＳ机套现1万元用来偿还周某的债务，当时问陈勇这是谁的卡，陈勇说是一个客户的卡，还说给客户讲好了，他才套现1万元。还有一次陈勇要他冒充常德贷款公司的工作人员给客户打电话被拒绝了。他不认识曹博文，只认识张战，和张战只见过一面，陈勇到常德给客户办信用卡都是给张战打电话。偿还周某大部分债务都是陈勇给他的钱，自己偿还约2万元左右。现在还欠周某1万多元。 （7）证人周某的证言，证明陈勇以陈某3弟弟马聪毅的商铺房产证作抵押向其借款，所借钱款都被陈勇拿去了，陈勇没有给他还钱，也没有钱还，陈某3现在还欠他1万余元。与证人陈某3的证言一致。 以上证据，经庭审质证，本院予以确认。 本院认为：被告人陈勇以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，多次骗取他人钱财共1297111元，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大。公诉机关指控事实和罪名成立。被告人陈勇归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；退还部分赃款，酌情可从轻处罚。辩护人据此提出被告人陈勇具有法定从轻处罚和酌情从轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳。 综上所述，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月24日起至2031年7月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人陈勇退赔违法所得人民币999621元，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈福清 人民陪审员  薛 亮 人民陪审员  陈章萍 二〇一九年十月二十三日 法官 助理  谭 灿 书 记 员  侯海燕 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 校对人：陈福清