甘肃省宕昌县人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘1223刑初47号公诉机关宕昌县人民检察院。被告人陈某，男，汉族，小学文化，农民，福建省泉州市安溪县人，捕前住福建省泉州市安溪县长坑乡云集村二选区8号。2012年4月11日因诈骗罪被福建省石狮市人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金3000元，于2012年5月28日刑满释放。2019年3月12日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被宕昌县公安局刑事拘留，同年4月17日被宕昌县公安局依法逮捕。辩护人马某，甘肃腾谦律师事务所律师。被告人何某1，男，汉族，初中文化，农民，福建省泉州市安溪县人，捕前住福建省泉州市安溪县湖上乡珍地村前山39号。2002年因抢夺罪被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑一年。2019年3月12日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被宕昌县公安局刑事拘留，同年4月17日被宕昌县公安局依法逮捕。辩护人冯某，陇南晨源律师事务所律师。被告人何某2，男，汉族，小学文化，农民，福建省泉州市安溪县人，捕前住福建省泉州市安溪县湖上乡珍地村户庭35号。2011年因诈骗被劳动教养一年九个月。2019年3月12日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被宕昌县公安局刑事拘留，同年4月17日被宕昌县公安局依法逮捕。辩护人杜某，陇南永盛律师事务所律师。宕昌县人民检察院以宕检公诉刑诉〔2019〕36号起诉书指控被告人陈某、何某1、何某2犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宕昌县人民检察院检察员张艳蓉依法出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人马某，被告人何某1及其辩护人冯某、被告人何某2及其辩护人杜某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宕昌县人民检察院指控，2019年3月10日下午，被告人陈某、何某1、何某2三人在兰州市租赁小轿车，途经临洮县、岷县抵达宕昌县城。陈某将网络购买的14张他人身份证和电话卡分发给何某1、何某2，指使何某1、何某2持他人身份证冒用他人名义去宕昌县的多家农村信用社办理银行卡。3月10日下午至3月11日，何某1、何某2先后××县分社、宕昌县信用联社营业部、宕昌县信用联社人民路分社持他人身份证共办理了6张银行卡并开通网银，后二人将办好的6张银行卡及身份证、电话卡交给陈某。3月11日14时许，三人开车前往宕昌县南河农村信用社，陈某、何某1在车里等着，何某2去该社办理银行卡时被宕昌县公安局南河派出所民警现场抓获后，陈某指使何某1将办好的6套银行卡四件套及办卡用的身份证扔掉。3月12日上午10时，陈某、何某1在宕昌县城一宾馆被抓获，在陈某等人租赁的小轿车上查获他人身份证6张。三名被告人到案后供述了上述事实。为证实上述事实,公诉人当庭出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录、视听资料等证据，认为被告人陈某、何某1、何某2的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项之规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议对被告人陈某在有期徒刑一年至一年六个月之间量刑并处罚金，对被告人何某1、何某2在有期徒刑六个月至一年之间量刑并处罚金。被告人陈某对公诉机关指控的事实及罪名无异议，并当庭自愿认罪。其辩护人辩称：本案中三被告人以他人名义办理银行卡的数量不清，被告人陈某有坦白情节，自愿认罪认罚，悔罪深刻，社会危害性和主观恶性较小，量刑时应当将银行卡与信用卡有所区分。被告人何某1对公诉机关指控的事实及罪名无异议，并当庭自愿认罪。其辩护人辩称：被告人何某1属从犯，系初犯、偶犯；有坦白情节；家属主动缴纳了罚金，有明显悔罪表现；非法办理的银行卡未流入社会，社会危害性较小。被告人何某2对公诉机关指控的事实及罪名无异议，并当庭自愿认罪。其辩护人辩称：被告人何某2属从犯；到案后如实供述全部犯罪事实，属于坦白；且被告人主观恶性不深、社会危害性较小；到案后认罪态度较好，庭审中自愿认罪，有悔罪表现，家属积极缴纳了罚金，建议从轻判处。经审理查明，2019年3月10日下午，被告人陈某、何某1、何某2三人在兰州市租赁一辆大众牌小轿车，途经临洮县、岷县抵达宕昌县县城。陈某将其通过网络购买的14张他人身份证和电话卡分发给何某1、何某2，指使二人持他人身份证冒用他人名义去宕昌县县城内多家农村信用社办理银行卡。3月10日下午至3月11日，何某1、何某2先后在宕昌县信用联社岷江东路分社、宕昌县信用联社营业部、宕昌县信用联社人民路分社持他人身份证各自办理了3张银行卡并开通网银，后二人将办好的6张银行卡及身份证、电话卡交给陈某。3月11日14时许，三人开车前往宕昌县南河农村信用社，陈某、何某1在车里等候，何某2去该社办理银行卡时被宕昌县公安局南河派出所民警现场抓获，后陈某指使何某1将办好的6套银行卡四件套及办卡用的身份证扔掉。3月12日上午10时，陈某、何某1在宕昌县县城一宾馆被抓获。在陈某等人租赁的小轿车上查获他人身份证6张。三名被告人到案后供述了上述事实。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭示证、质证、认证的下列证据证实：1.宕昌县公安局受理案件登记表、立案决定书，证实案件的来源及案发时间；2.三被告人户籍证明，证实本案三被告人都具有完全刑事责任能力；3.前科材料，证实被告人陈某、何某1前科犯罪情况；4.物证提取笔录、随案移送赃证款物品清单，证实在何某2租赁的大众车后排座地毯下提取他人身份证6张，并查获电话卡5张、笔记本电脑一台；5.宕昌县公安局情况说明、信用社相关证据材料，证实2019年3月10日下午至3月11日被告人何某1、何某2先后在宕昌县信用联社岷江东路分社、宕昌县信用联社营业部、宕昌县信用联社人民路分社持他人身份证共办理了6张银行卡并开通网银的情况；6.证人李某的证言，证明其一代身份证丢失过，二代身份证未丢失过，也从未委托他人办理电话卡、银行卡的情况；7.证人杨某的证言，证明其身份证曾丢失过，但是从未委托他人办理电话卡、银行卡的情况；8.被告人陈某、何某1、何某2的供述，证实了上述查明的事实；9.指认照片，证实被告人何某1指认将办理的六张银行卡、身份证、电话卡扔到路边排水渠的情况；10.被告人陈某、何某1、何某2对信用社监控视频截图照片的辨认笔录及照片，证实××县分社、宕昌县信用联社营业部、宕昌县信用联社人民路分社持他人身份证共办理了6张银行卡的人为被告人何某1、何某2；11.讯问光盘，证实了对三被告人进行合法讯问的情况。以上证据经庭审举证、质证，证据取得程序合法，证明的事实清楚，经法庭查证属实，予以确认。本院认为，被告人陈某、何某1、何某2冒用他人名义，使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的事实清楚、证据确实充分，应予支持。被告人陈某在共同犯罪的实施中起主要作用，系主犯，被告人何某1、何某2系从犯。被告人陈某辩护人辩称骗领信用卡数量不清的辩护意见与查明的事实不符，不予采纳；辩称应将银行卡与信用卡加以区分的辩护意见不予采纳。因为根据《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡的规定的解释》规定，刑法中的信用卡，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡，故涉案银行卡属于信用卡。被告人何某1的辩护人辩称系初犯、偶犯的辩护意见，与查明的事实不符不予采纳。三被告人的辩护人辩称三被告人的行为社会危害性较小的辩护意见不符合法律规定，不予采纳。三被告人的辩护人其余辩护意见符合查明的事实，予以采纳。鉴于三被告人到案后如实供述犯罪事实，在庭审中自愿认罪悔罪，故依法酌情对其予以从轻处罚。据此，为维护金融管理秩序，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元（已预缴）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2020年7月11日止）二、被告人何某1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金10000元（已预缴）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2020年1月11日止）三、被告人何某2犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金10000元（已预缴）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2020年1月11日止）四、随案移送的笔记本电脑一台依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省陇南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张颖斌人民陪审员  宋风兰人民陪审员  王树东二〇一九年十月十二日法官 助理  王 星书 记 员  杨 睿