贵州省盘州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0222刑初72号 公诉机关贵州省盘州市人民检察院。 被告人段朝江，男，1973年4月25日生，汉族，贵州省盘州市（原盘县）人，初中文化，无业，住贵州省盘州市，因本案于2018年3月7日被刑事拘留，同年4月9日被逮捕。现羁押于盘州市看守所。 辩护人严昭，贵州典正律师事务所律师。 贵州省盘州市人民检察院以盘检公诉刑诉[2018]671号起诉书指控被告人段朝江犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年5月9日公开开庭审理了本案，因公诉机关建议补充侦查，本案于当日决定延期审理。贵州省盘州市人民检察院于2019年10月11日以盘检公诉刑变诉[2019]30号变更起诉决定书作出变更起诉决定，后于2019年10月22日、10月28日再次对本案依法公开开庭进行审理。盘州市人民检察院指派检察员赵花出庭支持公诉，被告人段朝江及其辩护人严昭到庭参加诉讼。现已审理终结。 贵州省盘州市人民检察院指控，2012年11月20日，被告人段朝江注册成立贵盘鸿双赢投资担保有限公司，随后以该公司为融资平台，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，并开具虚假投资协议及收据等，向高某1、朱某2等82名社会公众非法吸收资金人民币2265.4996万元。具体为向张某1借款14.6万元，向李某1借款10.3万元，向高某1借款2万元，向黄某1借款36万元，向某4景琴借款4万元，向朱某1借款15万元，向任某1借款11万元，向某6春萍借款3万元，向祝某花借款1万元，向任某2借款2万元，向某6春菊借款1.8万元，向陈某1借款8万元，向朱某2借款20万元，向某2中借款57万元，向马某借款1万元，向段某1借款40万元，向唐某1借款30万元，向王某2借款14万元，向唐性强借款10万元，向冯某2借款2.8万元，向李某2借款20万元，向周某1借款32万元，向某3借款10万元，向李某3借款20万元，向黄某2借款50万元，向唐某3借款17.4万元，向蒋某1借款14万元，向沈某1借款4万元，向某4浩辉借款14万元，向王某1借款45万元，向舒某借款15.7996万元，向邓某1借款40万元，向王某4借款2万元，向周某2借款64万元，向王某5借款50万元，向任某4借款5万元，向任般借款13万元，向叶某1借款45万元，向叶某2借款3万元，向赵某1借款360万元，向卢某借款20万元，向曾某借款50万元，向王某6借款32万元，向鲁某1借款20万元，向王某7借款15万元，向陈某2借款5万元，向张某3借款300万元，向廖某借款10万元，向某4昌彦借款5万元，向彭某1借款10万元，向童某借款5万元，向张某4借款10万元，向蒋某4借款12万元，向蒋某2借款20万元，向庄某借款10万元，向徐某借款45万元，向林某借款107.8万元，向周某3借款10万元，向冯某1借款16万元，向张某5借款19万元，向张某2借款10万元，向兰顺琴借款5万元，向姚某借款5万元，向廖某借款10万元，向旷某借款19万元，向王某8借款5万元，向周某4借款18万元，向吴某1借款6万元，向张某7借款30万元，向张某6借款10万元，向李某4借款2万元，向徐某2借款40万元，向柴某借款5万元，向李某5借款30万元，向薛某借款10万元，向田某华借款15万元，向肖某借款3万元，向谌某借款62万元，向吴某2借款10万元，向陈某3借款50万元，向林某2借款86万元。2018年3月7日，被告人段朝江到盘州市公安局亦资派出所投案，后如实供述了自己的罪行。为指控上述犯罪事实，公诉机关向法庭提交了书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述，借据，打款凭证，到案经过等证据，认为被告人段朝江的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对其判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人段朝江对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人提出本案大部分借款没有打款凭证或银行流水，仅有被害人的陈述及借据，故该部分借款金额不能作为本案量刑的依据；本案部分借款系被告人段朝江向其亲朋好友所借，系特定关系人，故该部分借款金额不应计入其非法吸收公众存款的金额；被告人段朝江有自首情节，没有犯罪前科，综上，建议对被告人段朝江在有期徒刑三年以下量刑的辩护意见。 经审理查明，2012年11月20日，被告人段朝江与周某5共同投资注册成立六盘水贵盘鸿双盈投资担保有限公司（以下简称贵盘鸿双盈担保公司），被告人段朝江出资9.6万元，占公司股份96%，周某5出资0.4万元，占公司股份4%，被告人段朝江为公司执行董事即法定代表人。公司经营范围为：项目投资；在国家法律法规允许的范围内从事担保业务（融资性担保除外）。贵盘鸿双盈担保公司成立后，被告人段朝江以该公司为融资平台，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，并开具虚假投资协议及收据等，向张某1、李某1等80名社会公众非法吸收资金人民币2186.5万元。具体为：向张某1借款14.6万元，支付利息1.878万元，向李某1借款10.3万元，支付利息1.098万元，向高某1借款2万元，支付利息0.12万元，向黄某1借款36万元，支付利息5.88万元，向某4景琴借款4万元，支付利息0.1万元，向朱某1借款15万元，支付利息4.59万元，向任某1借款11万元，支付利息1.95万元，通过任某1向徐某借款3万元、向祝某花借款1万元、向任某2借款2万元，共支付利息0.9万元，向徐某2借款1.8万元，向陈某1借款8万元，支付利息0.9万元，向林某借款57万元，支付利息31万元，向马某借款1万元，支付利息0.1万元，向段某1借款60万元（含朱某2借款20万元），支付利息0.2万元，向唐某1借款30万元，支付利息3.3万元，向王某2借款14万元，支付利息1.77万元，向王某3借款5万元，支付利息0.6万元，向唐某2借款10万元，支付利息1.2万元，向鄢某借款2.8万元，向李某2借款20万元，支付利息3.6万元，向周某1借款32万元，支付利息5.16万元，向陆某借款10万元，支付利息0.9万元，向李某3借款20万元，支付利息5.625万元，向黄某2借款50万元，支付利息4.5万元，向唐某3借款13万元，支付利息1.6万元，向蒋某1借款14万元，支付利息1.8万元，向沈某1借款4万元，支付利息0.6万元，向杨某借款14万元，支付利息2.72万元，向王某1借款45万元，支付利息7.51万元，向舒某借款14万元，支付利息7.3万元，向邓某1借款40万元，支付利息1.8万元，向王某4借款2万元，支付利息0.2万元，向周某2借款64万元，支付利息3.2万元，向王某5借款50万元，支付利息1.25万元，向向某1借款18万元，向叶某1借款45万元，支付利息3.51万元，向叶某2借款3万元，支付利息0.375万元，向赵某1借款360万元，支付利息59.7万元，向卢某借款18.2万元，支付利息1.8万元，向曾某借款50万元，支付利息11.4万元，向王某6借款32万元，支付利息2.85万元，向鲁某1借款20万元，支付利息0.4万元，向王某7借款15万元，向陈某2借款5万元，向张某3借款300万元，支付利息22.5万元，向廖某借款10万元，支付利息0.4万元，向杨某借款5万元，支付利息0.45万元，向彭某1借款10万元，支付利息1.25万元，向童某借款5万元，向张某4借款10万元，向蒋某4借款12万元，支付利息0.3万元，向蒋某2借款20万元，支付利息2.125万元，向庄某借款10万元，已还本金5万元，支付利息2.7万元，向徐某2借款45万元，支付利息3.7万元，向林某2借款107.8万元，支付利息12.5万元，向周某3借款10万元，支付利息1.5万元，向冯某1借款16万元，支付利息2.85万元，向张某5借款19万元，支付利息0.9万元，向张某2借款10万元，支付利息0.9万元，通过张某8向兰顺琴借款5万元、向姚某借款5万元，共支付利息1.5万元，向某5发玉借款19万元，支付利息2万元，向王某8借款5万元，支付利息0.6万元，向周某4借款18万元，向吴某1借款6万元，支付利息0.45万元，向张某7借款30万元，向张某6借款10万元（向张某7、张某6共支付利息7.02万元），向李某4借款2万元，支付利息0.15万元，向某6贵昌借款40万元，支付利息4万元，向柴某借款5万元，支付利息0.375万元，向李某5借款30万元，向薛某借款10万元，向田某华借款15万元（向李某5、薛某、田某华共支付利息3.375万元），向肖某借款3万元，支付利息0.36万元，向谌某借款62万元，支付利息4.312万元，向吴某2借款10万元，支付利息2万元，向陈某3借款50万元，支付利息30万元，向林某3li借款25万元，已还本金24万元，支付利息0.71万元。2018年3月7日，被告人段朝江主动到盘州市公安局亦资派出所投案，后如实供述了自己的罪行。 上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 一、书证。 （一）段朝江债务核对统计表，证实被告人段朝江签字确认其向各被害人借款的金额、约定月息、已得利息等具体情况。 （二）贵盘鸿双盈担保公司往来户历史明细清单，证实贵盘鸿双盈担保公司2410084309200090805账户2013年1月1日至2014年12月28日的交易情况，清单显示该账户最高一次收入为2万元。 （三）贵盘鸿双盈担保公司公司章程、股东会决议、企业法人营业执照，证实贵盘鸿双盈担保公司于2012年11月20日成立，注册资本10万元，股东成员由段朝江、周某5组成，其中段朝江出资9.6万元，占公司股份96%，周某5出资0.4万元，占公司股份4%。段朝江为公司的执行董事，执行董事为法定代表人。公司经营范围：项目投资；在国家法律法规允许的范围内从事担保业务（融资性担保除外）。 （四）到案经过，证实2018年3月7日，被告人段朝江主动到公安机关投案。 （五）全国常住人口信息，证实被告人段朝江的基本身份情况及已达刑事责任年龄。 二、证人证言。 （一）证人李某6证实，现在我和段朝江一点关系都没有，原来我和他父亲在一起的时候他是我的继子。我和他父亲2001年6月11日离婚的，我在昆明的房子是我的，房产证上的名字也是我的。现在和段朝江及其家人没有往来。 （二）证人高某2证实，段朝江是我丈夫，我不知道他非法吸收公众存款的事情，他走了后我才知道他借钱是借高利贷。现在我不知道他在什么地方，他走了后就从来没有与我联系过。 （三）证人林某4证实，我和段朝江是朋友，关系很好。我和他签订过两份商品房买卖合同，一份签订的时间是2013年9月26日，涉及金额是828.616万元；一份签订的时间是2013年10月20日，涉及金额是414.308万元，但我没有卖商品房给他，也没有收过他的钱，因为我和他的关系太好，在经济上互相帮助，他在帮我营销商场，他联系的朋友说马上要来看我的商品房，所以我才与他签订商品房买卖合同，并开具收款收据给他，目的是为了销售我的房子。我不知道段朝江拿我和他签订的商品房买卖合同去做违法犯罪的事情没有。 （四）证人段某2证实，段朝江是我大哥，我不知道他跟其他人借钱融资的事情。他在红果旧铺和叶某3有个烘干厂，跟老百姓买了28亩土地，其他就没有什么财产了。 （五）证人叶某3证实，我和段朝江于2010年合伙在盘县红果镇旧铺做泥煤厂，总投资300万元，段朝江投资139.5万元，占股46%，我投资145.5万元，占股48.5%，另外还有两个小股东占股5%，段朝江出资的139.5万元全部出资完毕。烘干厂占地面积5亩多，土地是从老百姓手中购买的。烘干厂有两层办公楼，建筑面积有近500个平方。段朝江去找段伍和段某3借90万元，当时约定是段朝江借款，我担保，利息和本金都由段朝江负责还，过后段朝江还了30万元本金，还欠60万元的本金，段朝江就跑了，段伍、段某3就来找我要钱。2011年段朝江找段某4和沈某2借了100万元，当时也是我担保，利息和本金都由段朝江负责还。到2012年12月10日，段朝江欠段某4和沈某224万元利息付不起，他们双方就改签一份借款合同，写借条124万元，当时段某4和沈某2要求我担保人在借条上签了共同借款人的名字，但是这124万元都是段朝江负责。现在段朝江跑了，段某4和沈某2就来找我要钱。还有2013年11月5日，段朝江已经独自在红果开了一家担保公司，段朝江找张某3借300万元，张某3要求有人担保，段朝江就来找我给他担保，还讲借张某3的这300万元出来是还我给他担保段伍、段某3的60万元和段某4、沈某2的124万元，我才同意给他担保的，现在段朝江跑了，张某3就来找我要钱。 （六）证人赵某2证实，我2014年的时候在贵盘鸿双盈担保公司工作过，是该公司的出纳员，在该公司工作了半年的时间。我在该公司工作期间没有具体实质性的业务，我的工作就是有人拿钱来借给段朝江的时候，段朝江就安排我出具收据并盖贵盘鸿双盈担保公司的章给借款人，借据都是段朝江自己写给借款人的，还有就是段朝江拿钱给我支付利息钱给债权人。支付利息钱有时候是他拿现金给我支付，有时候是他拿银行卡给我去银行转账支付。 三、具体借款部分的证据如下： （一）向张某1借款部分：1、被害人张某1陈述，2014年6月，段朝江跟我说，他的贵盘鸿双盈担保公司资金周转困难，如果我有钱的话借点给他。于是我2014年6月9日借了他12万元，其中有10万元的借条是我的名字，2万元的借条是我妻子谭佐芹的名字。2014年9月20日借了2.6万元给他，借条是我哥张某9德的名字。我都是拿现金给他的，月利率3%。共得了18780元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，分别于2014年6月9日借到张某110万元、借到谭佐芹2万元，2014年9月20日借到张某9德人民币2.6万元，月利率均为3%。 （二）向李某1借款部分：1、被害人李某1陈述，2014年4月，我听我表姐高某1说贵盘鸿双盈担保公司的段朝江需要借钱，于是我2014年4月27日请高某1带我到该公司借了4万元给段朝江，2014年8月27日分三次借了6.3万元给他。钱都是以现金的方式拿给他的，打有4张借条。月利率3%，共得了10980万元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2014年4月27日借到李某1现金人民币4万元，2014年8月27日分三次共计借到李某1人民币6.3万元，月利率均为3%。 （三）向高某1借款部分：1、被害人高某1陈述，2014年8月，我听朋友王开学说贵盘鸿双盈担保公司的段朝江在向外面借钱。于是我2014年8月27日到该公司借了2万元现金给段朝江，他打了一张借条给我，月利率3%，共得了1200元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借条，其于2014年8月27日借到高某1人民币2万元。 （四）向黄某1借款部分：1、被害人黄某1陈述，2014年2月，段朝江因为资金周转困难向我借钱。于是我2014年2月6日借了10万元给他，2014年4月3日借了11万元给他，2014年5月7日借了5万元给他，2014年6月18日借了10万元给他，这一次的借条是我妻子王某9的名字。钱都是拿现金给他的，打了4张借条，月利率3%，共得了5.88万元的利息。我还介绍我朋友黄某2借了50万元给段朝江。2、接受证据清单及借条、借据，证实被告人段朝江出具借条、借据，其于2014年2月6日借到黄某1人民币10万元，2014年4月3日借到黄某1人民币11万元，2014年5月7日借到黄某1人民币5万元，2014年6月18日借到王某9人民币10万元，后三次借款约定利率均为3%。 （五）向杨某1借款部分：1、被害人杨某1陈述，贵盘鸿双盈担保公司一个姓鄢的业务员跟我妹杨景芬认识，姓鄢的跟杨景芬讲，有钱的放在贵盘鸿双盈担保公司，用的时候就可以取出来。于是我就在2014年9月29日借了4万元钱给贵盘鸿双盈担保公司，钱是拿现金给杨景芬送到该公司的，该公司当时承诺给2.5%的月息，按月结利，并签订投资协议书。后得了一个月的利息共1000元。公司老板叫段朝江。2、接受证据清单、投资协议及收据，证实2014年9月29日，杨某1与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议书，杨某1一次性投入人民币4万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给杨某1报酬，每月支付一次红利1000元，同时该公司出具收据收到杨某1交来投资款4万元。 （六）向朱某1借款部分：1、被害人朱某1陈述，我是通过张某7介绍认识段朝江的，张某7也借得有钱给段朝江，所以我就借钱给段朝江了。2013年4月15日，我借了15万元给段朝江，利息1.8%，我得了4.59万元的利息。2、接受证据清单、借条及中国农业银行贵州分行卡转账凭条，证实被告人段朝江出具借条，其于2013年4月15日借到朱某1人民币15万元，月利息1.8%。同日，朱某1通过中国农业银行贵州分行账号62×××*2账户转账15万元到被告人段朝江账号62×××*5账户，同时，被告人段朝江签字确认收到上述款项。 （七）向任某1借款部分：1、被害人任某1陈述，2014年1月，我们在一次吃喜酒的时候遇到段朝江，他对我们说他有一个担保公司，如果我有钱就借点给他，他给利息。于是我2014年1月28日借了他8万元，2014年5月30日借了他1万元，2014年6月10日借了他1万元，2014年10月28日借了他1万元，月利率2.5%。他打了四张借条给我，得了19500元的利息，本金没有得过。他还跟我说如果有熟人要放钱，介绍他们来借给他。2、接受证据清单、投资协议书、借据、收据，证实2014年1月28日、6月10日，任某1与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议书，任某1分别一次性投入人民币8万元、1万元到贵盘鸿双盈投资担保有限公司，该公司按2.5%付给任某1红利，每季度支付一次红利。被告人段朝江出具借据，其于2014年1月28日借到任某18万元，2014年5月30日借到任某11万元，2014年10月28日借到任某11万元，月利率均为2.5%。2014年6月10日，贵盘鸿双盈担保公司出具收据收到任某1交来的投资款人民币1万元。 （八）通过任某1向任某2、徐某4、祝某花借款部分：1、证人任某1证实，2014年2月，我在一次吃酒的时候认识了段朝江，他给我说他开有一个担保公司，如果我有钱借点给他，他给利息。于是我2014年2月26日借了他2万元，2014年4月14日借了他3万元，2014年9月11日借了他1万元。借条有3张，1张是徐某4的，1张是祝某花的，1张是任某3的，都是我经手的。月利率是2.5%，共得了9000元的利息，本金没有得过。2、接受证据清单、投资协议书、借据及收据，证实2014年2月26日、4月14日、9月11日，任某3、徐某4、祝某花分别与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议书，任某3一次性投入2万元、徐某4一次性投入3万元、祝某花一次性投入1万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给任某3、徐某4、祝某花报酬，每季度支付一次红利。2014年2月26日，被告人段朝江出具借据借到任某32万元；2014年4月14日、9月11日，贵盘鸿双盈担保公司出具收据收到徐某4投资款3万元、收到祝某花投资款1万元。 （九）向徐某1借款部分：1、被害人徐某1陈述，2014年11月，我听任某1说她认识段朝江，她借有钱给段朝江，段朝江给的利息比银行高。于是在2014年11月13日，我就同任某1到红果段朝江担保公司的办公室，借了18000元现金给段朝江。当时段朝江承诺给2.5%的月息，借款时间为一年。到目前为止没有得利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2014年11月13借到徐某1人民币18000元，月利率2.5%。 （十）向陈某1借款部分：1、被害人陈某1陈述，我通过一个姓蒋的朋友认识段朝江，段朝江告诉我他开得有担保公司，需要资金周转，有钱就拿来借给他，他给利息。2014年8月26日，我拿了8万元借给他，利息是2.5%，得过9000元的利息。借条上的名字被我写成陈某4了。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2014年8月26日借到陈某4人民币8万元，月利率2.5%。 （十一）向林某1借款部分：1、被害人林某1陈述，我和段朝江是亲家，他跟我说他开得有一个担保公司，需要资金周转，有钱拿来借给他，他给利息。他说如果有朋友有钱就拿来借给他，他给利息，我就介绍了林某3和王某7借了他75万元。我是2013年12月4日借给他2万元，段朝江没有支付过利息给我；2011年11月6日借给他29.75万元，这张借条的本金是25万元，利息是5%，他给了我一部分利息钱，具体他给了多少利息钱我记不清楚了，还差4.75万元的利息钱，所以就多写了4.75万元的利息钱在借条里面；2014年10月25日的借条是19万元，本金是15万元，利息是5%，他给了我一部分利息钱，具体给了多少记不清楚了，还差4万元的利息钱，所以就多写了4万元的利息钱在借条里面；2014年10月25日的另一张借条是39万元，本金是25万元，利息是5%，他给了我一部分利息钱，具体给了多少记不清楚了，还差14万元的利息钱，所以就多写了14万元的利息钱在借条里面；2014年10月24日的借条是15.6万元，本金是15万元，利息是3%，他给了我一部分利息钱，具体给了多少记不清楚了，还差0.6万元的利息钱，所以就多写了0.6万元的利息钱在借条里面；2014年9月25日的借条是86万元，利息是5%，这张借条是我与林某3两个人的钱，林某3的本金是25万元，我的本金是40万元，利息是5%，他给了我一部分利息钱，具体给了多少记不清楚了，还差21万元的利息钱，所以就多写了21万元的利息钱在借条里面。我总的借给段朝江的本金是123万元，得了31万元的利息钱。2、接受证据清单及借条，证实被告人段朝江出具借条，其分别于2011年11月6日借到林某1人民币29.75万元，2014年10月24日借到林某115.6万元，2014年10月25日借到林某119万元、39万元，2014年12月4日借到林某12万元。 （十二）向马某借款部分：1、被害人马某陈述，贵盘鸿双盈担保公司一个姓鄢的跟我说，我们的钱存在银行和担保公司一样，他们担保公司的利息比银行的给得高。于是我在2014年5月26日，借了1万元给贵盘鸿双盈担保公司，当时该公司承诺给2%的月息，并签订投资协议书。到现在得了5个月的利息1000元。2、接受证据清单及投资协议书、收据，证实2014年5月26日，马某与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议书，马某一次性投入人民币1万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2%付给马某报酬，每月支付一次红利200元。同日，贵盘鸿双盈担保公司工作人员赵某2出具收据收到上述款项。 （十三）向段某1（含朱某2）借款部分：1、被害人段某1陈述，2014年8月，我同学邓某2跟我说贵盘鸿双盈担保公司的段朝江需要向外面借钱，如果我有钱就借点给他们。于是我2014年8月21日通过农业银行转了30万元到段朝江的卡上，2014年9月23日通过贵州银行转了10万元到段朝江的卡上，2014年10月21日通过农业银行转了10万元到段朝江的卡上。有3张借条，其中30万元、10万的借条是我的，20万的借条是我丈夫朱某2的，都是我经手的。月利率是2%，共得了2000元的利息，本金没有得过。2、被害人朱某2陈述，我媳妇段某1通过邓某2认识段朝江，邓某2说他和段朝江开有一个担保公司，如果有钱就拿来借给他，他给利息，而且邓某2也借了段朝江300万元。2014年10月21日，我借了20万元给段朝江，利息是2%，没有得过利息。段朝江跟我借钱的时候跟我说他的担保公司需要资金周转，如果亲戚朋友有钱就拿来借他，他给利息。3、接受证据清单及投资协议书、中国农业银行银行卡取款业务回单、贵州银行个人凭条、中国农业银行贵州分行卡卡转账凭条及收据，证实2014年8月21日、9月23日，段某1与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议书，段某1分别一次性投入30万元、10万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2%付给段某1报酬，每月支付一次红利。2014年10月21日，朱某2与贵盘鸿双盈担保公司签定投资协议书，朱某2一次性投入20万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2%付给朱某2报酬，每月支付一次红利4000元。2014年8月21日，段某1尾号0070账户取款30万元后转账存入段朝江尾号3777账户；2014年9月23日，段某1尾号3550账户转账存入段朝江尾号9466账户10万元；2014年10月21日，账号62×××*5账户转账存入20万元到段朝江账号62×××*7账户。贵盘鸿双盈担保公司出具收据收到上述款项。 （十四）向唐某1借款部分：1、被害人唐某1陈述，段朝江跟我说他开得有担保公司，需要资金周转，所以才跟我说借钱的，他跟我借钱时还跟我说如果我的朋友有钱就介绍来借给他，他给利息。他说了以后我就去找朋友借钱给他，但写的借条是我的名字。我们几个朋友（张某2、杨某2、王某1、邓某1）在一起玩的时候段朝江就说他开得有担保公司，有钱就拿来支持他，他给利息，所以我们在一起玩兰草的朋友都借得有钱给他。2014年6月6日，我借了30万元给段朝江，利息是3%，得了33000元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其分别于2014年6月6日、6月9日、9月12日借到唐某1人民币20万元（月利率3%）、5万元（月利率4%）、5万元（月利率3%）。 （十五）向王某2借款部分：1、被害人王某2陈述，我于2014年6月20日借了段朝江6万元，2014年7月20日借给他5万元，2014年8月8日借给他3万元，利息都是3%，一共得了1.77万元的利息。借钱给他时他跟我说他开得有担保公司，需要资金周转，如果我的朋友有钱就介绍来借钱给他，他给利息，我们在一起玩兰草的张某2、杨某2、王某1、邓某1都借得有钱给他。我用现金给了他8万元，有6万元是中国农业银行转账给他的。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其分别于2014年6月20日、7月20日、8月8日借到王某2人民币6万元、5万元、3万元，月利率均为3%。 （十六）向王某3借款部分：1、被害人王某3陈述，2014年7月8日，我借了5万元钱给段朝江，利息是3%，得了6000元钱的利息。他跟我说他开得有担保公司，需要资金周转，还跟我说我朋友有钱就介绍来借给他，他给利息，我们在一起玩兰草的朋友都借得有钱给他。我是用现金的方式借给他的。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2014年7月8日借到王某3人民币5万元。 （十七）向唐某2借款部分：1、被害人唐某2陈述，段朝江跟我说他开得有担保公司，需要资金周转，才跟我借钱，他跟我说我朋友有钱就介绍来借给他，他给利息。我们在一起玩兰草的朋友都借得有钱给他。我于2014年6月4日借了10万元给他，是通过中国建设银行转账给他的，得了12000元的利息。2、银行卡交易流水，证实2014年6月4日，唐某2尾号3860账户转账存入10万元到被告人段朝江尾号4777建设银行卡账户。3、接受证据清单及借据，证实2014年6月4日，被告人段朝江出具借据借到唐某2人民币10万元，月利率3%。 （十八）向鄢某（冯某2）借款部分：1、被害人鄢某陈述，2014年7月2日，我借了2.8万元给段朝江，借条上面写的是我媳妇冯某2的名字，钱是我拿现金给他的，利息是2.5%，得了2100元的利息，但又放在本金里面，他又写了一张2000元的借条给我，借条也是写成我媳妇冯某2的名字。2、接受证据清单及投资协议书、借据、收据，证实2014年7月2日，冯某2与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议书，冯某2一次性投入2.8万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给冯某2报酬，每季度支付一次红利，贵盘鸿双盈担保公司于当日出具收据收到上述款项。 （十九）向李某2借款部分：1、被害人李某2陈述，我以前跟段朝江不认识，是通过我舅子黄家胜（黄胜）知道段朝江的担保公司给的利息比银行高。2014年5月6日，黄胜和我一起到段朝江的担保公司，段朝江写了一张20万元的借条给我，我就从农村信用社贷款到段朝江的账户上，段朝江承诺给3%的月息。借钱给段朝江后，利息一直支付到2014年11月6日，一共支付了3.6万元的利息。2、银行卡交易流水、中国信合卡转账凭条，证实2014年5月6日，李某2转账存入20万元到被告人段朝江尾号6486账户。3、接受证据清单及借据，证实2014年5月6日，被告人段朝江出具借据借到李某2人民币20万元。 （二十）向周某1借款部分：1、被害人周某1陈述，黄胜说段朝江在红果的担保公司还可以，段朝江的为人还可以。于是2014年4月3日，我就联系黄胜，正好黄胜在段朝江的担保公司，我就到段朝江的担保公司问段朝江借钱做什么，借钱是否有把握，段朝江说借钱给他没有风险，并承诺给3%的月息，于是我当天借了12万元给段朝江，钱是打到段朝江农行的卡上的。我借钱后，段朝江跟我说如果我朋友有钱介绍借给他，只要金额在1万元以上就可以。2014年5月20日，段朝江联系我贷款贷出来没有，我跟段朝江说贷出来了。第二天，我就到段朝江的担保公司，段朝江给我写了借条，我就从建行打了20万元到段朝江的卡上。第一次借钱的利息是每个季度支付一次，第二次借的钱每月支付一次利息，共计得了51600元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，于2014年4月3日借到周某1人民币12万元、5月21日借到周某1人民币20万元。3、中国建设银行转账凭条，证实2014年5月21日，周某1尾号0723账户转账存入人民币20万元到段朝江尾号4777账户。 （二十一）向陆某1借款部分：1、被害人陆某1陈述，我是通过玩兰草认识段朝江的，段朝江跟我说他的担保公司需要资金周转，要融资，他给利息。我就于2014年5月28日借了10万元给他，利息是3%，得了9000元的利息。钱是通过工行转账给他的，借钱的时候他还说如果我有亲戚朋友有钱就拿来借给他，他给利息。2、接受证据清单及借据，证实2014年5月28日，被告人段朝江出具借据借到陆某1人民币10万元。3、银行卡交易流水，证实被告人段朝江尾号6563账户2014年5月29日收入账中其中一笔为10万元。 （二十二）向李某3借款部分：1、被害人李某3陈述，我是通过玩兰草认识段朝江的，段朝江开得有贵盘鸿双盈投资担保公司，他的公司需要资金周转，要融资，而且他给利息，所以我就借了20万元给段朝江。第一次是2013年9月18日借了3万元给他，第二次是2013年10月17日借了2万元给他，第三次是2013年11月29日借了15万元给他，他给我的利息是2.5%、3%，共得了5.625万元的利息。我借给他的钱有15万元是通过中国建设银行转账的，借给他的2万和3万是给的现金。段朝江跟我借钱的时候还说如果我有亲戚朋友有钱就拿来借给他，他给利息，他的担保公司还需要继续融资。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2013年9月18日、10月17日、11月29日，分别借到李某33万元（月利率2.5%）、2万（月利率3%）元、15万元（月利率3%）。3、打款凭条及银行卡交易流水，证实2013年11月29日，张某11书尾号4234中国建设银行账户转账存入15万元到被告人段朝江尾号2128中国建设银行账户。 （二十三）向黄某2借款部分：1、被害人黄某2陈述，我通过我侄儿子黄某1认识段朝江，黄某1跟我说段朝江的担保公司做得好，我就于2014年7月30日从工商银行转了19万元给段朝江，从信用社转了31万元给段朝江，利息是3%，得了4.5万元的利息。2、中国工商银行个人业务凭证、贵州农某合卡业务凭证，证实2014年7月30日，黄某2中国工商银行尾号5163账户汇款19万元到段朝江尾号4776账户；黄某2贵州农合卡尾号6268账户转款31万元到段朝江尾号4638账户。3、接受证据清单及借据，证实2014年7月30日，被告人段朝江出具借据借到黄某2人民币50万元。 （二十四）向唐某3借款部分：1、被害人唐某3陈述，我于2014年3月5日至2014年11月18日在贵盘鸿双盈担保公司上班，段朝江向我借钱。于是我于2014年4月7日从工商银行打款10万元借给段朝江，2014年4月17日借给他1万元，2014年5月9日借给他1万元，2014年9月26日借给他1万元，这几次是拿现金给他的。2014年7月7日借给他2.6万元、9月17日借给他1.2万元、11月15日借给他6000元，是在他的刷卡机上刷的，他没有拿借条给我。月利率2%，我共得了16000元的利息。2、银行卡交易流水，证实2014年4月7日，唐某3中国工商银行尾号1713账户转账存入10万元到段朝江尾号6563账户。3、接受证据清单及借据，证实2014年4月17日、5月9日、9月26日、10月7日，被告人段朝江出具借据，分别借到唐某3人民币1万元、1万元、1万元、10万元，月利率均为2%。 （二十五）向蒋某1借款部分：1、被害人蒋某1陈述，2014年1月份，我母亲陈某1跟我说贵盘鸿双盈担保公司的段朝江在向外借钱，如果我有钱就借点给他们，给利息。于是2014年1月16日，我借了段朝江10万元，2014年9月15日借了他4万元，两次都是在他公司拿现金给他的，他写了两张借条给我，一张是我的名字，一张是我丈夫王某10的名字，都是我经手的。月利率2014年9月之前是2%，9月之后是2.5%。一共得过18000元的利息，本金没有得过。2、接受证据清单及借据，证实2014年1月16日、9月15日，被告人段朝江出具借据，分别借到王某1010万元、蒋某14万元，月利率为2.5%。 （二十六）向沈某1借款部分：1、被害人沈某1陈述，2014年3月份，我朋友任某1跟我说贵盘鸿双盈担保公司的段朝江要借钱，如果我有钱就借点给他，给利息。于是2014年3月6日我借了段朝江2万元，2014年3月28日借了他2万元。两次都是在他公司拿现金给他的，借条有两张，月利率2.5%，得了6000元的利息。借钱给他的时候他跟我说如果我有熟人要放钱，就介绍来借给他。2、接受证据清单及投资协议、收据，证实2014年3月6日、3月28日，沈某1与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，沈某1分别一次性投入2万元、2万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给沈某1报酬，每季度支付一次红利。同时，贵盘鸿双盈担保公司出具收据收到上述投资款项。 （二十七）向杨某2借款部分：1、被害人杨某2陈述，2014年3月份，段朝江跟我说他的担保公司资金周转困难，如果我有钱就借点给他。于是我2014年3月27日借了他8万元，月利率4%。2014年6月27日借了他6万元，月利率2%。都是拿现金给他的，一共得了27200元的利息，本金没有得过。2、接受证据清单及借据，证实2014年3月27日、6月27日，被告人段朝江出具借据分别借到杨某28万元（月利率4%）、6万元（月利率2%）。 （二十八）向王某1借款部分：1、被害人王某1陈述，2014年2月，段朝江跟我说他的担保公司资金周转困难，如果我有钱就借点给他。于是我2014年2月20日借了他10万元，2014年3月20日借了他11万元，2014年6月20日借了他10万元，2014年8月20日借了他4万元，2014年8月30日借了他10万元。都是拿现金给他的，月利率有3%的，有4%的。一共得了75100元的利息，本金没有得过。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其分别于2014年2月20日借到王某110万元（月利率3%）、2014年3月20日借到11万元（月利率3%）、2014年6月20日借到10万元（月利率4%）、2014年8月20日借到4万元（月利率3%）、2014年8月30日借到10万元（月利率3%）。 （二十九）向舒某借款部分：1、被害人舒某陈述，2014年5月，段朝江跟我说他的贵盘鸿双盈担保公司资金周转困难，如果我有钱借点给他。于是我2012年5月31日借了他10万元，2014年10月8日借了他17996元，2014年10月14日借了他4万元。2012年5月31日借给他的10万元是拿现金给他的，2014年10月8日借给他的17996元我是用我建设银行的卡在他的刷卡机上刷给他的，2014年10月14日借给他的4万元我是拿现金给他的。2012年5月31日借的10万元月利率为3%，2014年10月8日借他的17996元没有利息，2014年10月14日借他的4万元月利率是2.5%。一共得过73000元的利息，本金没有得过。2、六盘水商业银行盘县支行个人业务凭证，证实2012年5月31日，舒某在六盘水市商业银行取款10万元现金。3、接受证据清单及借条，证实被告人段朝江出具借条，其分别于2012年5月31日向舒某借款10万元（月利率3%）、2014年10月14日借款4万元（月利率2.5%）。 （三十）向邓某1借款部分：1、被害人邓某1陈述，2014年5月，段朝江跟我说，他最近资金有点困难，如果我有钱的话借点给他，月利率3%。于是我2014年5月8日借了20万元给他，2014年9月12日又借了10万元给他，2014年10月11日又借了10万元给他，三次共计借了40万元给他，全部是用农村信用社的卡转给他的。一共得了18000元的利息，本金没有得过。2、银行卡交易流水，证实被告人段朝江农村信用合作联社尾号6486账户于2014年5月8日转账收入20万元、9月12日转账收入10万元、10月11日转账收入10万元。3、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其分别于2014年5月8日借到邓某120万元、9月12日借到10万元、10月11日借到10元，月利率均为3%。 （三十一）向王某4借款部分：1、被害人王某4陈述，2014年6月，我听一个朋友陆某2说贵盘鸿双盈担保公司的段朝江在向他人借钱，给2.5%的利息，问我是否借？我说借。2014年6月26日，陆某2就带我到段朝江的公司借了2万元给段朝江，月利率5%，钱是我从农村信用社打款给段朝江的。得了2000元的利息，本金没有得过。2、接受证据清单、投资协议书及收据，证实2014年6月25日，王某4与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议书，王某4一次性投入人民币2万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%支付给王某4报酬，每月支付一次红利500元。贵盘鸿双盈担保公司于同日出具收据收到上述款项。3、中国信合卡交易凭条，证实2014年6月26日，王某4转账存入2万元到段朝江尾号6486账户 （三十二）向周某2借款部分：1、被害人周某2陈述，2014年6月，在贵盘鸿双盈担保公司打工的朋友杨昌礼跟我说段朝江资金周转困难，如果我有钱借点给他。于是我2014年6月10日借了他23万元，2014年8月21日借了他10万元，2014年9月11日借了他31万元。2014年8月21日借的10万元和2014年9月11日借的31万元我是从中国银行打款给段朝江的，2014年6月10日借的23万元中，有22万元是从工商银行打款的，有1万元是拿现金给他的。月利率是2.5%，一共得过32000元的利息，本金没有得到过。2、接受证据清单、投资协议书及收据，证实2014年8月21日，周某2分别于2014年8月21日、9月11日与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，周某2一次性投入人民币54万元（6月10日的23万元加9月11日的31万元）、10万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给周某2报酬，每月支付一次红利；贵盘鸿双盈担保公司分别于2014年6月10日、8月21日、9月11日出具收据收到周某223万元、10万元、31万元。3、中国银行转款凭条，证实周某2尾号4052账户于2014年8月21日分两次（每次5万元）共计转账存入10万元、2014年9月11日分六次（每次5万元）共计转账存入30万元到段朝江尾号4777账户。 （三十三）向王某5借款部分：1、被害人王某5陈述，2014年10月17日，我借了50万元给段朝江，钱是我从建设银行转的，利息是2.5%。我得了12500元的利息。是邓某2介绍我借钱给段朝江的，他是担保人。邓某2跟我说他们的担保公司需要资金周转，叫我借钱给他们。2、接受证据清单及投资协议书、打款凭条、收据，证实2014年10月17日，王某5与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，王某5一次性投入人民币50万到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给王某5报酬，每月支付一次红利。同日，王某5通过其尾号1430账户转款50万元到段朝江尾号4777账户，贵盘鸿双盈担保公司出具收据收到上述款项。 （三十四）向向某1（任某4、任般）借款部分：1、被害人向某1陈述，我在煤炭公司的时候认识了段朝江，他跟我说他开了一个担保公司，如果有钱就拿来借他，他给利息，所以我就借钱给他了。他跟我说他的担保公司需要资金周转，如果亲戚朋友有钱就拿来借给他，他给利息。我2014年3月31日借他5万元，利息是1.8%。2014年11月11日借他13万元，利息是2%。我没有得过利息钱。我是以我丈夫任般和我丈夫姐姐任某4的名义借钱给他的，所以借条都是写成任般和任某4的名字，但都是我经手的。2、接受证据清单、借据及中国工商银行汇款凭条，证实被告人段朝江出具借据，其分别于2014年3月31日借到任某45万元，月利率1.8%、2014年11月11日借到任般13万元，月利率2%。向某1通过其中国工商银行尾号8626账户于2014年11月10日汇款10万元、2014年11月11日汇款3万元到段朝江尾号4776账户。 （三十五）向叶某1借款部分：1、被害人叶某1陈述，2014年7月初，段朝江跟我说他的贵盘鸿双盈担保公司需要资金周转，如果我有钱借点给他们，给利息。于是我2014年7月21日借了他30万元，2014年8月21日借了他15万元。7月21日借他的30万元我是在他公司用我的建设银行卡在他的刷卡机上刷的，8月21日借他的15万元我也是在他公司用我的建设银行卡和工商银行卡在他的刷卡机上刷的，月利率是3%，得了35100元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其分别于2014年7月21日借到叶某130万元、8月21日借到叶某115万元，月利率均为3%。 （三十六）向叶某2借款部分：1、被害人叶某2陈述，我是通过鄢某认识段朝江的，鄢某跟我说段朝江开得有担保公司，需要资金周转，有钱就拿来借他，他给利息，所以我就和鄢某拿钱借他了。2014年6月10日，我借给段朝江3万元，利息是2.5%，得过3750元的利息。2、接受证据清单、投资协议书及收据，证实2014年6月10日，叶某2与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，叶某2一次性投入人民币3万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给叶某2报酬，每月支付一次红利。贵盘鸿双盈担保公司于同日出具收据收到上述款项。 （三十七）向赵某1借款部分：1、被害人赵某1陈述，我在一次吃饭的时候认识了段朝江。2012年11月份他跟我讲他开得有担保公司，需要资金周转，如果我有钱就拿来借给他，他给利息。2012年11月22日，我借了300万元给他，利息是3.5%，得过5个月的利息52.5万元。2013年9月22日又借了60万元给他，利息是6%，这笔钱得了7.2万元的利息。他跟我说如果我朋友有钱就帮他借点来，他给利息。他是用盘县朝阳升贸易有限公司和红果镇平川社区一栋560平方米的住房作为抵押担保的。我借他的300万元是我妻子罗咏梅2012年11月22日从中国建设银行转给他的，借的60万元是拿现金给他的。他是通过建设银行转款支付给我利息的，是转在我媳妇罗咏梅的账户里的。2、接受证据清单、借条、借款合同、转款凭条，证实被告人段朝江出具借条，其于2013年9月22日借到赵某160万元，月利率0.6%。2012年11月21日，赵某1与段朝江、高某2签订借款合同，赵某1借款人民币300万元给段朝江、高某2，月利率0.35%，同时段朝江、高某2出具借条。2012年11月22日，罗咏梅尾号1434账户转款300万元到段朝江尾号6550账户。 （三十八）向卢某借款部分：1、被害人卢某陈述，我以前就跟段朝江认识了，我们关系非常好。2013年12月份的时候，段朝江跟我联系，说他在红果的公司资金有点困难，请我帮他借点钱，我出于朋友关系，就跟我弟妹们凑了10万元钱，在2013年12月31日借给段朝江的。段朝江当时承诺给我3%的利息，借款期限为一年。2014年8月15日，段朝江又跟我联系，问我现在是否还能帮他找点钱，于是我又找了10万元借给他，借期和利息跟第一次借款一样。两次借款都是通过银行直接打款给段朝江账户的。在第一次借款给段朝江的时候就扣了一个季度的利息，支付了两个季度的利息，第二次借款扣了一个季度的利息，我总共得了36000元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借条，于2013年8月15日借到卢某10万元，月利率3%；2014年12月31日借到卢某10万元，月利率3%。3、中国工商银行个人业务凭证，证实2014年8月15日，卢某汇款9.1万元到段朝江尾号4776账户。 （三十九）向曾某借款部分：1、被害人曾某陈述，段朝江跟我说他的担保公司需要资金周转，我们原来也是朋友，所以我就借他钱了。第一次是在2013年12月3日借了20万元给他，利息是3%，第二次是2014年1月3日借了30万元给他，利息是3%。我一共得了11.4万元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2013年12月3日借到曾某20万元，月利率3%；2014年1月3日借到曾某30万元，月利率3%。 （四十）向王某6借款部分：1、被害人王某6陈述，我是通过我同学叶某3认识段朝江的。2014年7月15日借了25万元给段朝江，2014年9月26日借了7万元给段朝江，利息是2.5%，我一共得了2.85万元的利息。他跟我说他的担保公司需要资金周转，叫我借钱给他，帮他点忙，如果亲戚、朋友有钱也介绍来借钱给他，他给利息。段朝江跟我讲介绍人借钱给他后，我就叫我母亲陈某1和我嫂子蒋某1借钱给他了。我母亲陈某1借了8万元，我嫂子蒋某1借了14万元。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2014年7月15日借到王某625万元，月利率2.5%；2014年9月26日借到王某67万元，月利率2.5%。 （四十一）向鲁某1借款部分：1、被害人鲁某1陈述，2014年9月10日左右的时候，我在红果遇到苏开明，我们在一起聊天的时候，就讲起段朝江在红果开担保公司的事，因苏开明已经借钱给段朝江的担保公司，于是苏开明就带我到段朝江的担保公司，在段朝江的担保公司遇到鄢某、邓某2，他们也借有钱给段朝江。于是我于2014年9月25日到段朝江的担保公司，段朝江安排公司的赵某2和我到银行，通过银行转账借了20万元给段朝江，他承诺给2%的月息。得了一个月的利息4000元钱。段朝江说过，钱放在他的公司没事，如果我的朋友有钱，介绍放到他的公司去。2、接受证据清单、投资协议书及收据，证实2014年9月25日，鲁某1与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，鲁某1一次性投入人民币20万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2%付给鲁某1报酬，每月支付一次红利。同时，贵盘鸿双盈担保公司出具收据收到上述投资款项。 （四十二）向王某7借款部分：1、被害人王某7陈述，我是通过朋友林某1认识段朝江的，林某1跟我说段朝江开得有担保公司，需要资金周转，有钱拿来借他，他给利息。所以我就借钱给段朝江了，而且是由林某1担保的。我借的15万元钱是2013年快过年的时候借给他的，应得利息7.24万元。2014年1月21日，段朝江写借条时总的连利息钱7.24万元写了一张22.4万元的借条给我，实际上我没有得过利息。2、接受证据清单及借条，证实被告人段朝江出具借条，其于2014年1月21日借到王某722.4元。 （四十三）向陈某2借款部分：1、被害人陈某2陈述，原来我不认识段朝江，我听到我朋友董燕说段朝江在盘县红果开有一家担保公司，现在担保公司需要资金周转，如果有闲钱的可以放到段朝江的担保公司，担保公司给的利息比银行高，于是我就到段朝江的担保公司看，公司相关证件等都是齐全的，段朝江又是当地人，于是我就在2014年8月7日借了5万元现金给段朝江，段朝江当时承诺给1.8%的月息，借款时间为一年，一年到期结利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2014年8月7日借到陈某25万元，月利率为1.8%。 （四十四）向张某3借款部分：1、被害人张某3陈述，2013年11月4日，段朝江和赵某1跟我们在一起吃饭，说起段朝江在盘县红果开有一个担保公司，现在差资金周转，想跟我借点资金周转。因段朝江所借资金数额较大，我要求有担保人和抵押物，于是段朝江就找到叶某3拿盘县南苑中学的两所教学楼做抵押担保，担保人是叶某3，并将盘县南苑中学两所教学楼的两本房产证和叶某3的身份证复印件拿给我，并签订了借款合同和抵押合同，后我就从工行转款300万元到段朝江账户，段朝江承诺给2.5%的月息。支付了一个季度的利息共22.5万元。2、接受证据清单、借款合同、抵押合同、中国工商银行个人业务凭证、借据，证实2013年11月4日，张某3与段朝江签订借款合同，张某3借款人民币300万元给段朝江，月利率2.5%，按月结息，利息每季度支付一次，同时叶某3为上述借款作担保，并签订担保合同。2013年11月4日，张某3尾号6668账户转款300万元到被告人段朝江尾号7037账户，被告人段朝江于同日出具借据借到张某3人民币300万元。 （四十五）向廖某借款部分：1、被害人廖某陈述，2014年8月18日，张某8对我说贵盘鸿双盈担保公司的段朝江在向外面借款，给2%的利息，如果我有钱借点给他。于是我当天借了10万元给段朝江，是用现金在盘县商业银行打到段朝江卡上的，月利率是2%，一共得了4000元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2014年8月18日借到廖某10万元，月利率2%。 （四十六）向杨某3借款部分：1、被害人杨某3陈述，2014年7月，鄢某跟我说贵盘鸿双盈担保公司的段朝江向外面借钱，利息给得高，于是我2014年7月9日借了他3万元，2014年8月14日借了他2万元，两次都是我到建设银行打款给他的，月利率是2.5%，得过4500元的利息。2、接受证据清单、中国建设银行转账凭条、借据，证实杨某3尾号3490账户分别于2014年7月9日转款3万元、2014年8月4日转款2万元到段朝江尾号4777账户。被告人段朝江出具借据，其于2014年7月9日借到杨某33万元，2014年8月4日借到杨某32万元，月利率2.5%。 （四十七）向彭某1借款部分：1、被害人彭某1陈述，2014年5月，我听一个姓杨的朋友说贵盘鸿双盈担保公司的段朝江正在向外面借钱，利息出得高，如果我有钱借点给他们。于是我2014年5月9日借了10万元给段朝江。我是到他公司拿现金给他的，月利率2.5%，得过12500元的利息。他跟我说过，如果我有熟人要放钱，介绍他们来借给他。2、接受证据清单、投资协议书及收据，证实2014年5月9日，彭某1与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议书，彭某1一次性投入10万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给彭某1报酬，每月支付一次红利。同日，贵盘鸿双盈担保公司出具收据收到彭某1现金10万元。 （四十八）向童某借款部分：1、被害人童某陈述，2014年2月18日，我的朋友向某1跟我说贵盘鸿双盈担保公司资金周转困难，如果我有钱借点给他们。于是我于2014年2月18日到段朝江的公司借了他5万元。我是从银行转账给段朝江的，他给了我一张借条，月利率是1.8%，本金利息都没有得过。他跟我说，如果我的亲戚、朋友有钱就拿借给他，他公司需要资金周转。2、接受证据清单、借据及中国建设银行转账凭条，证实2014年2月18日，被告人段朝江出具借据借到童某人民币5万元。同日，童某尾号2389账户转账5万元到段朝江尾号6550账户。 （四十九）向张某4借款部分：1、被害人张某4陈述，2014年10月，鄢某跟我说贵盘鸿双盈担保公司的段朝江在向外借钱，利息出得高，如果我有钱借点给他。于是我2014年10月17日借了他10万元。是到他公司拿现金给他的，月利率是2.5%，没有得过利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2014年10月17日借到张某4人民币10万元。 （五十）向蒋某4借款部分：2014年10月，我一个朋友陆某2跟我说贵盘鸿双盈担保公司的段朝江需要借钱，月利率2.5%，如果我有钱借点给他。于是我2014年10月5日借了他12万元，是到他公司拿现金给他的，得过3000元的利息。2、接受证据清单、投资协议书及收据，证实2014年10月5日，蒋某4与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，蒋某4一次性投入人民币12万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给蒋某4报酬，每月支付一次红利。同日，贵盘鸿双盈担保公司出具收据收到上述款项。 （五十一）向蒋某2借款部分：1、被害人蒋某2陈述，2014年6月，我的一个朋友鄢某跟我说段朝江的担保公司需要借钱，如果我有钱借点给他，给利息。于是我2014年6月6日借了他10万元，2014年9月2日借了他10万元。6月6日借他的10万元中有5万元我是从工商银行转账在段朝江的卡上的，有5万元是拿现金给他的。2014年9月2日借他的10万元是从工商银行转账在他的卡上的，月利率是2.5%，得过21250元的利息。他说如果有熟人需要放钱的，介绍他们来借给他。2、接受证据清单、投资协议书、收据，证实蒋某2分别于2014年6月6日、9月6日与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其分别一次性投入人民币10万元、10万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给其报酬，每月支付一次红利。2014年6月6日、9月2日，贵盘鸿双盈担保公司出具收据收到上述投资款项。3、银行卡交易流水、中国工商银行自助终端凭条，证实段朝江尾号4776账户2014年6月6日收入账中其中一笔为5万元；2014年9月2日，蒋某2账号62×××*7账户转出人民币10万元。被告人段朝江尾号6563账户2015年9月2日收入账中其中一笔为10万元。 （五十二）向庄某借款部分：1、被害人庄某陈述，2013年3月，段朝江跟我说他的贵盘鸿双盈担保公司需要借钱，给3%的利息。于是我2013年3月6日借了他10万元，后来还了5万元。有5万元我是到他公司拿现金给他的，有5万我是在工商银行转账给他的，月利率3%，共得了27000元的利息，本金得过5万元。我借钱给他的时候他跟我说如果有熟人要放钱，就介绍来借给他。2、银行卡交易流水，证实被告人段朝江尾号5726账户2013年3月6日收入账中其中一笔为人民币5万元。3、接受证据清单及借条，证实2013年3月6日，被告人段朝江出具借条，借到庄某人民币10万元（转账5万元，现金5万元）。 （五十三）向徐某2借款部分：1、被害人徐某2陈述，我是经朋友介绍借钱给段朝江的。我于2014年2月26日和2014年4月26日借钱给段朝江的。段朝江总的跟我借了45万元的本金，我是通过银行转账的方式转给段朝江的，他答应给我2.5%的利率，到目前为止付了3.7万元的利息。2、接受证据清单及投资协议书、借据、中国工商银行业务凭证及收据，证实徐某2分别于2014年2月26日、4月26日与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其分别一次性投入人民币25万元、20万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给其报酬，每季度支付一次红利。2014年2月26日，被告人段朝江出具借据借到徐某2人民币25万元。2014年2月26日、4月25日，徐某2尾号5280账户分别转账20万元、25万元到段朝江尾号7037账户、6563账户。2014年4月25日，贵盘鸿双盈担保公司工作人员赵某2出具收据收到徐某2投资款25万元。 （五十四）向林某2借款部分：1、被害人林某2陈述，我于2014年8月份开始借钱给段朝江，总共借了107.8万元，他答应给我3分的利息，总的支付了12.5万元的利息。他于2014年10月份给我写的借条，总共有四张，总金额为107.8万元。他说钱拿去是买土地和转借给煤矿上用。2、接受证据清单及借条，证实被告人段朝江出具借条，其于2014年6月22日向某2爽借款26万元，未约定利息；2014年10月23日借款22.8万元，月利息2%；2014年10月23日借款13万元，月利率2%，2014年11月3日前还清；2014年10月23日借款46万元，2014年12月31日前还清，月利率2%。 （五十五）向周某3借款部分：1、被害人周某3陈述，我亲戚杨昌礼在段朝江的公司上班，我通过杨昌礼才借钱给段朝江的。2014年4月9日，我从银行转账借了10万元给段朝江，利息是2.5%，一共得了1.5万元的利息。2、接受证据清单及投资协议书，证实周某3于2014年4月9日与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其一次性投入人民币10万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给其报酬，每月支付一次红利。3、银行卡交易流水，证实被告人段朝江尾号6563账户2014年4月9日收入账中其中一笔为10万元。 （五十六）向冯某1借款部分：1、被害人冯某1陈述，段朝江跟我说有钱可以放到他的担保公司，担保公司给的利息比银行和其他人高，因我跟段朝江多年前就认识，他说跟别人借的利息是2%，跟我借给2.5%。于是2014年3月4日我凑了11万元借给段朝江，是他到我的理发店拿走的。2014年9月份，他又跟我借了5万元，借条是我姐冯明美的名字，支付了28500元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2014年3月4日向冯某1借款11万元、5万元，月利率均为2.5%。 （五十七）向张某5借款部分：1、被害人张某5陈述，2014年4月，我听一个朋友汤石花说他借钱给贵盘鸿双盈担保公司的段朝江，我就请他介绍我也借点钱给他。2014年4月17日，汤石花就请一个姓杨的女的带我到担保公司借了15万元给段朝江。2014年4月17日，我又请这个女的带我借了4万元给段朝江。两次借了19万元，月利率2%，一共得过9000元的利息，本金没有得过。2、接受证据清单、投资协议书、收据及借据，证实2014年4月17日，张某5与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其一次性投入15万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2%付给其报酬，每月支付一次红利。贵盘鸿双盈担保公司于同日出具收据收到上述款项。2014年8月26日，被告人段朝江出具借据，借到张某5人民币4万元，月利率2%。 （五十八）向张某2借款部分：1、被害人张某2陈述，2014年7月份，段朝江多次跟我说他最近公司资金周转有点困难，如果我有钱的话借点给他，月利率3%。2014年7月4日，我借了他10万元，是直接拿现金给他的，得过9000元的利息。2、接受证据清单及借据、收据，证实2014年7月4日，被告人段朝江出具借据借到张某2人民币10万元，月利率3%。 （五十九）通过张某8向兰顺琴、姚某借款部分：1、证人张某8证实，兰顺琴委托我借了5万元给段朝江，姚某委托我借了5万元给段朝江，月利率都是2%。一共得过15000元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，于2014年2月17日向兰顺琴借款5万元、2014年6月16日向姚某借款5万元，月利率均为2%。 （六十）向旷某借款部分：1、被害人旷某陈述，2014年3月份，段朝江跟我说他的担保公司资金周转困难，如果我有钱借点给他，他给利息。于是我2014年3月20日借了他7万元，2014年4月20日借了他3万元，2014年6月20日借了他4万元，2014年11月20日借了他5万元。钱都是拿现金给他的，月利率3%，得过2万元的利息，本金没有得过。2、接受证据清单、借据，证实被告人段朝江出具借据，其分别于2014年3月20日向某5发玉借款7万元、2014年4月20日借款3万元、2014年6月20日借款4万元、2014年11月20日借款5万元，月利率均为3%。 （六十一）向王某8借款部分：1、被害人王某8陈述，2013年7月份，我四叔王某1说段朝江需要借钱，如果我有钱就借点给他，他给利息。于是2014年7月8日我到他公司借了5万元给他，是拿的现金，月利率3%，得过6000元的利息。2、接受证据清单及借据，证实被告人段朝江出具借据，其于2014年7月8日向王某8借款5万元，月利率3%。 （六十二）向周某4借款部分：1、被害人周某4陈述，2014年4月份，孙黔跟我说段朝江的担保公司资金周转困难，如果我有钱就借点给他们，他给利息。2014年4月8日，我借了他4万元，4月9日借了他14万元，两次都是从建设银行打到孙黔的卡上，孙黔又将钱打到段朝江的建设银行卡上，借条有2张，名字都是孙黔的。2、接受证据清单、投资协议书、中国建设银行转账凭条及收据，证实2014年4月9日，周某4一次性投入18万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给周某4报酬，每月支付一次红利。2014年4月9日，孙黔尾号1602账户转款12.1万元到段朝江尾号2128账户；2014年4月9日，账号62×××*5账户转账1.9万元到段朝江尾号6563账户。贵盘鸿双盈担保公司于2014年4月8日、9日出具收据，分别收到孙黔投资款4万元、14万元。 （六十三）向吴某1借款部分：1、被害人吴某1陈述，2014年7月，在贵盘鸿双盈担保公司打工的鄢某跟我说段朝江需要借钱，如果我有钱就借点给他。2014年7月21日，我从工商银行打了6万元在段朝江的卡上，月利率2.5%，得过4500元的利息。2、银行卡交易流水，证实2014年7月21日，段朝江尾号4776工商银行账户转账收入账中其中一笔为6万元。3、接受证据清单及投资协议书、收据，证实2014年7月21日，吴某1与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其一次性投入人民币6万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给其报酬，每月支付一次红利，贵盘鸿双盈担保公司于同日出具收据收到上述款项，并注明系银行转款到段朝江账户。 （六十四）向张某6、张某7借款部分：1、被害人张某6陈述，2013年5月19日，我通过我哥张某7借了段朝江10万元，利息是1.8%，但在段朝江写给我的借条上面没有写明。我哥张某7也借了段朝江30万元，利息也是1.8%，我得了5400元的利息钱，我哥得了2.16万元的利息钱。2、被害人张某7陈述，我弟弟张某6借钱给段朝江是我介绍的，我最清楚情况，我和张某6一共借了段朝江40万元，每月按照1.8%的利息计算，总的得了7.02万元的利息，利息是段朝江拿给我的。3、接受证据清单、借条，证实被告人段朝江出具借条，其于2013年5月19日借到张某610万元，2013年6月18日借到张某730万元，并加盖贵盘鸿双盈担保公司公章。 （六十五）向李某4借款部分：1、被害人李某4陈述，2014年6月25日，我小叔徐某3跟我说贵盘鸿双盈担保公司在向别人借钱，给利息，如果我有钱就借点给他们。于是我当天就到该公司借了段朝江2万元。我是拿现金给他的，月利率2.5%，得了1500元的利息。2、接受证据清单及投资协议书、收据，证实2014年6月25日，李某4与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其一次性投入人民币2万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给其报酬，每季度支付一次红利。贵盘鸿双盈担保公司于同日出具收据收到上述款项。3、中国工商银行个人业务凭证，证实2014年6月25日，李某4汇款2万元到被告人段朝江尾号4776账户。 （六十六）向徐某3借款部分：1、被害人徐某3陈述，2014年6月，一个在贵盘鸿双盈担保公司打工的熟人鄢某跟我说段朝江资金周转困难，如果我有钱借点给他。于是我2014年3月19日借了他15万元，2014年6月19日借了他11万元，2014年6月20日借了他10万元，2014年8月20日借了他25万元。是通过工商银行打款给他的，月利率2.5%，得了4万元的利息。2、接受证据清单、投资协议书、收据，证实徐某3分别于2014年3月20日、2014年6月20日与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其一次性投入现人民币15万元、25万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给其报酬，每季度支付一次。贵盘鸿双盈担保公司分别于同日出具收据收到上述款项。3、中国工商银行个人业务凭证，证实徐某3尾号4118账户于2014年3月20日汇款15万元到段朝江尾号7037、6月20日汇款25万元到段朝江尾号4776账户。 （六十七）向柴某借款部分：1、被害人柴某证实，我听别人说贵盘鸿双盈担保公司公开向社会借钱，利息高。于是我2014年6月30日到该公司借了5万元给段朝江。有1万元我是拿现金给他的，另外4万元是在农业银行打款给他的，月利率2.5%，得过3750元的利息。2、接受证据清单及投资协议、收据，证实2014年6月30日，柴某与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其一次性投入人民币5万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公安按2.5%付给其报酬，每季度支付一次红利。贵盘鸿双盈担保公司出具收据收到上述款项。 （六十八）向李某5、薛某、田某借款部分：1、被害人李某5陈述，2014年8月，邓某2、胡某跟我说贵盘鸿双盈担保公司在向外面借钱，如果我有钱就借点给段朝江。于是我2014年8月1日借了他30万元，2014年8月11日借了他15万元，2014年8月22日借了他10万元。8月1日的30万元，其中有29万元是从建设银行转账到段朝江的卡上，1万元是拿现金给他的；8月11日的15万元，借条是田某华的，其中有8.2万元是从建设银行转账到段朝江的卡上，有6.8万元是在建设银行存在段朝江的卡上的；8月22日的10万元是在农村信用社转账在段朝江的卡上的，借条是薛某的，月利率均是2.5%，得过33750元的利息，本金没有得过。2、接受证据清单、投资协议书、中国建设银行转账凭条、银行卡交易流水、收据，证实2014年8月1日、李某5与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其一次性投入人民币30万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给李某5报酬，每季度支付一次红利。同日，李某5尾号8402账户转款29万元到段朝江尾号4777账户；2014年8月11日，田某华与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其一次性投入人民币15万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给其报酬，每季度支付一次红利。2014年8月11日，李某5尾号8402账户转款8.2万元到段朝江尾号4777账户、薛富贵贵州农信账户交易4.8万元。贵盘鸿双盈担保公司于同日出具收据收到田某华投资款15万元；2014年8月22日，薛某与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其一次投入人民币10万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2.5%付给其报酬，每季度支付一次红利。李某5提供贵州农合转账凭条证实于2014年8月22日转款10万元到段朝江账户，同时，段朝江农村信用合作联社尾号6486账户于2014年8月22日收入10万元，贵盘鸿双盈担保公司于同日出具收据收到薛某投资款10万元。 （六十九）向肖某借款部分：1、被害人肖某陈述，2014年4月，一个姓张的朋友跟我说贵盘鸿双盈担保公司资金周转困难，如果我有钱借点给他们。我于2014年4月14日到该公司借了段朝江3万元，2014年3月20日借了他11万元，2014年6月20日借了他10万元。是拿现金给他的，月利率2%。得过3600元的利息，本金没有得过。2、接受证据清单、投资协议书及收据，证实2014年4月14日，肖某与贵盘鸿双盈担保公司签订投资协议，其一次性投入人民币3万元到贵盘鸿双盈担保公司，该公司按2%付给其报酬，每月支付一次红利。贵盘鸿双盈担保公司于同日出具收据收到肖某现金投资款3万元。 （七十）向谌某借款部分：1、被害人谌某陈述，2014年5月，我朋友唐某3跟我说贵盘鸿双盈担保公司资金周转困难，如果我有钱借点给段朝江。于是我2014年5月7日借了他7万元，2014年5月9日借了他10万元，2014年5月11日借了他3万元，2014年6月24日借了他10万元，2014年8月12日借了他8万元，2014年8月26日借了他10万元，2014年9月12日借了他4万元，2014年10月10日借了他5万元，2014年10月24日借了他5万元。2014年5月11日借他的3万元是拿现金给他的，其余的都是我从工商银行转到段朝江的卡上的，月利率2%。得了43120元的利息。2、银行卡交易流水，证实被告人段朝江尾号1355账户分别于2014年5月9日转账存入10万元、8月26日转账存入10万元、10月10日转账存入5万元。3、接受证据清单及收据，证实被告人段朝江出具收据，其分别于2014年6月24日借到谌某10万元、10月24日借到5万元、8月12日借到8万元、8月26日借到10万元、5月11日借到3万元、9月12日借到4万元、10月10日借到5万元、5月7日借到7万元、5月9日借到10万元，月利率均为2%。 （七十一）向吴某2借款部分：1、被害人吴某2陈述，2014年8月1日我借了10万元给段朝江，利息是2%。得了2万元的利息钱，本金没有得过。2、接受证据材料清单、借条，证实被告人段朝江出具借条，于2013年8月1日借到吴某210万元，同日，吴某2通过农业银行转账10万元到段朝江账户。 （七十二）向陈某3借款部分：1、被害人陈某3陈述，我是在2012年8月份通过我的朋友肖七林介绍认识段朝江的，认识后他就跟我借钱了，他跟我说他开的担保公司和泥煤烘干厂需要资金周转，有钱就拿来借他，他给利息，所以我就借钱给他了。我是2012年8月20日开始借他钱的，借了50万元，借条是2014年8月20日重新写的，利息是3%，得过20个月30万元的利息。钱我是2012年8月20日从银行转给他的。2、接受证据清单及借条，证实2014年8月20日，被告人段朝江出具借条借到陈某3人民币50万元。 （七十三）向林某3借款部分：1、被害人林某3陈述，我通过林某1认识了段朝江。我第一次借了8万元的本金给段朝江，利息是3%，他用了一个月零七天，段朝江连本代利还了我8.26万元；第二次我借了段朝江15万元，利息也是3%，他用了23天，连本代利还了我15.45万元；第三次我借了他1万元，是拿给林某1借给他的，他只用了两天，我没有要利息；第四次是2015年元月份借给他的，总的借给他25万元，利息是3%，才借给他两天他就跑了。我借给段朝江25万元的本金，他总的写了86万元的借条给我，因为林某1跟我讲，他不好跟段朝江要钱，他们是亲家，他要转61万元的借条给我，叫段朝江写成我的名字，我同意了，所以在我借了25万元给段朝江的第二天，我和林某1一起找段朝江写借条，因为平时其他的人都叫我张某12，所以借条上面写的是张某12的名字。我没有看到林某1拿了61万元的现金借给段朝江过。2、接受证据清单及借条，证实2014年9月25日，被告人段朝江出具借条借到张某12人民币86万元。 四、被告人段朝江供述，我是2012年下半年，我的六盘水某鸿双盈投资担保有限公司的证照办下来后开始跟别人借钱的，有的钱是我以个人的名义写借条给别人的，有的钱是以我的担保公司的名义写借条的，借条是客户要求怎么写我就怎么写。我跟别人借钱承诺1万元月息给2%-4%。因为我开得有担保公司，我跟朋友说有钱就拿来借我，我给利息，亲戚朋友有钱也拿来借我，我也给2%-4%不等的利息，这样说了以后就有好多人拿钱来借给我了，有些拿钱来借我的人我都不认识。我借了多少钱我也不清楚，估计在1000多万元，具体有多少人借钱给我也不清楚，大概有60人左右，因为我的财务是乱的，没有具体的财务人员。他们借钱给我有拿现金给我的，有从银行转账给我的，但都是走我的个人账户，我支付别人利息钱也有给现金的，也有从银行转账支付的，但绝大部分是从银行走账的。凡是借条是以我的担保公司的名义借的钱我都认账，而且借条上面的金额都是真实的，除了有几笔高利贷的借条包含利息以外。经我仔细阅看核实《债务统计表》的借款金额及利息后，除赵某1、林某1、林某3三个人的金额不属实以外，其余债权人的金额都是属实的。我与叶某3办的烘干厂在红果旧铺那里有7-9亩的土地和办公房，我与叶某3各占50%，还有在红果平川社区工务段处有230平米的房子，没有房产证，房子是在第三层和第四层，其他没有什么财产。 本院认为，被告人段朝江违反国家金融管理法规，以贵盘鸿双盈担保公司需资金周转为由，通过约定在一定期限内还本付息为诱饵，向社会不特定对象80人吸收资金，现查明金额达人民币2186.5万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人段朝江某2成非法吸收公众存款罪的罪名成立，但指控其向82人吸收资金2265.4996元的事实，因公诉机关提供的证据证实，向唐某3、舒某借款部分，虽被害人唐某3陈述其通过被告人段朝江的刷卡机刷了4.4万元给被告人段朝江，被害人舒某陈述其通过被告人段朝江的刷卡机刷了1.7996万元给被告人段朝江，但被害人唐某3提交的刷款凭条上显示的刷款金额系刷到红果奇瑞汽车专卖店及红果周大金珠宝店，且刷款金额共计为3.592777万元，并非4.4万元，被害人舒某提交的刷款凭条上显示的刷款金额系刷到红果奇瑞汽车专卖店，无法证实上述款项系被告人段朝江向二被害人所借，且被告人段朝江出具借据向唐某3借到的款项为13万元，向舒某借到的款项为14万元，故向唐某3的借款应为13万元，向舒某的借款应为14万元；向廖某借款部分，经查，被告人段朝江向廖某借款1次10万元，但公诉机关指控2次，系同一笔借款，属重复计算；向卢某借款部分，虽被告人段朝江出具的两次借据上写的借款金额均分别为10万元，但被害人卢某陈述与打款凭条能相互印证，证实卢某两次分别借款10万元给被告人段朝江时，均已从本金中扣除一个季度即0.9万元的利息，卢某实际借给被告人段朝江的钱为18.2万元；故向卢某的借款应为18.2万元；向某2九长借款部分，虽被告人段朝江出具的借条上显示的借款金额为86万元，但被害人林某3的陈述及林某1的陈述均证实被告人段朝江向某2九长借款的金额为25万元，借条上其余的61万元被害人林某3、林某1的陈述与被告人段朝江的供述均无法相互印证，故向某2九长的借款应认定为25万元；指控向唐性强借款10万元，被害人姓名错误，应为唐某2，本院予以更正。案发后，被告人段朝江主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法给予从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当。对其辩护人提出被告人段朝江有自首情节，没有犯罪前科的辩护意见，予以采纳；但提出本案大部分借款没有打款凭证或银行流水，仅有被害人的陈述及借据，故该部分借款金额不能作为本案量刑的依据的辩护意见，经查，根据公诉机关提供的被告人段朝江的供述及相关被害人的陈述，均证实被告人段朝江向各被害人的借款中，有部分被害人的借款是拿现金给被告人段朝江的，且被告人段朝江亲自以其个人或公司的名义出具了相应的借据及收据，故该部分金额应认定为其犯罪金额对其定罪量刑，故对上述辩护意见，不予采纳；提出本案部分借款系被告人段朝江向其亲朋好友所借，系特定关系人，故该部分借款金额不应计入其非法吸收公众存款的金额的辩护意见，经查，被告人段朝江以其担保公司需资金周转为由，以高额利息为诱饵，向其亲朋好友借款，后又通过其亲朋好友对外宣传其需借款且支付高额利息的事实，向社会不特定对象80余人吸收借款，故该部分金额应计入其非法吸收公众存款的金额对其定罪处罚，对上述辩护意见，不予采纳；提出建议对被告人段朝江在有期徒刑三年以下量刑的辩护意见，与罪责刑不相适应，不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人段朝江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月7日起至2023年3月6日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人段朝江返还张某1人民币12.722万元，返还李某1人民币9.202万元，返还高某1人民币1.88万元，返还黄某1人民币30.12万元，返还杨某1人民币3.9万元，返还朱某1返还10.41万元，返还任某114.15万元（含其经手的徐某1、祝某1、任某2的借款），返还徐某2人民币1.8万元，返还陈某1人民币7.1万元，返还林某126万元，返还马某1人民币0.9万元，返还段某159.8万元（含朱某1借款），返还唐某1人民币26.7万元，返还王某1人民币12.23万元，返还王某2人民币4.4万元，返还唐某2人民币8.8万元，返还鄢某1人民币2.8万元，返还李某2人民币16.4万元，返还周某1人民币26.84万元，返还陆某1人民币9.1万元，返还李某3人民币14.375万元，返还黄某人民币45.5万元，返还唐某3人民币11.4万元，返还蒋某1人民币12.2万元，返还沈某1人民币3.4万元，返还杨某2人民币11.28万元，返还王某2人民币37.49万元，返还舒某人民币6.7万元，返还邓某人民币38.2万元，返还王某3人民币1.8万元，返还周某2人民币60.8万元，返还王某4人民币48.75万元，返还向某人民币18万元，返还叶某1人民币41.49万元，返还叶某2人民币2.625万元，返还赵某人民币300.3万元，返还卢某人民币16.4万元，返还曾某人民币38.6万元，返还王某人民币29.15万元，返还鲁某人民币19.6万元，返还王某5人民币15万元，返还陈某2人民币5万元，返还张某1人民币277.5万元，返还廖某人民币9.6万元，返还杨某2人民币4.55万元，返还彭某人民币8.75万元，返还童某人民币5万元，返还张某3人民币10万元，返还蒋某1人民币11.7万元，返还蒋某2人民币17.875万元，返还庄某1人民币2.3万元，返还徐某2人民币41.3万元，返还林某3人民币95.3万元，返还周某2人民币8.5万元，返还冯某1人民币13.15万元，返还张某4人民币18.1万元，返还张某5人民币9.1万元，返还张某6人民币8.5万元（此款系兰某、姚某委托张某5所借，利息也由张某5转交给兰某、姚某，故由张某5根据其转交利息的情况转还兰某、姚某），返还旷某人民币17万元，返还王某6人民币4.4万元，返还周某3人民币18万元，返还吴某1人民币5.55万元，返还张某4人民币32.98万元（含其经手的张某5借款），返还李某3人民币1.85万元，返还徐某3人民币36万元，返还柴某人民币4.625万元，返还李某3人民币51.625万元（含薛某2、田某2借款），返还肖某2人民币2.64万元，返还谌某人民币57.688万元，返还吴某2人民币8万元，返还陈某2人民币20万元，返还林某3人民币0.29万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省六盘水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  司春艳 人民陪审员  赵克金 人民陪审员  丁超俊 二〇一九年十月二十八日 书 记 员  邓亚萍