湖北省黄石市西塞山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0203刑初138号公诉机关湖北省黄石市西塞山区人民检察院。被告人张子兵，男，1986年5月24日出生于湖北省阳新县，汉族，中专文化，无业，户籍所在地湖北省阳新县，租住湖北省黄石市西塞山区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年3月20日被黄石市公安局西塞山分局刑事拘留，同年4月26日经黄石市西塞山区人民检察院批准逮捕，次日由黄石市公安局西塞山分局执行。指定辩护人陈维芳，湖北太圣律师事务所律师。被告人柯斌（曾用名柯兵），男，1991年5月25日出生于湖北省黄石市，汉族，初中肄业，无业，住湖北省黄石市西塞山区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年3月20日被黄石市公安局西塞山分局刑事拘留，同年4月26日经黄石市西塞山区人民检察院批准逮捕，次日由黄石市公安局西塞山分局执行。指定辩护人刘恋，湖北太圣律师事务所律师。湖北省黄石市西塞山区人民检察院以西检刑诉〔2019〕173号起诉书指控被告人张子兵、柯斌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。黄石市西塞山区人民检察院指派检察员卫俊、代理检察员石静出庭支持公诉，被告人张子兵、柯斌及其辩护人陈维芳、刘恋到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年9月至2019年3月，被告人张子兵、柯斌为牟利，多次非法收购他人银行卡并贩卖，具体事实如下：1、2018年9月至11月，高某（与张子兵系男女朋友关系）在中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行、中国银行、汉口银行共办理5套银行卡（含开通网银的一类银行卡、银行U盾、持卡人身份证照片、绑定银行的手机卡），张子兵经手将上述5套银行卡出售给他人并从中获利。2、2018年12月，张子兵以人民币500元的价格从金某手中收购中国银行卡1套（含开通网银的一类银行卡、银行U盾、持卡人身份证照片、绑定银行的手机卡），后出售给他人并从中获利；2019年1月，张子兵从金某手中收购交通银行卡、广发银行卡共2套，因无银行U盾而未售出。3、2019年1月，张子兵以每套人民币500元的价格从季某手中收购中国工商银行、汉口银行、中国银行、黄石农商行银行卡共4套（含开通网银的一类银行卡、银行U盾、持卡人身份证照片、绑定银行的手机卡），后出售给他人并从中获利；2019年1月，张子兵从季某手中收购湖北银行卡1套，因无银行U盾而未售出。4、2018年7月至12月，柯斌以每套人民币300元的价格从金某手中收购中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行卡共3套（含开通网银的一类银行卡、银行U盾、持卡人身份证照片、绑定银行的手机卡），后出售给费某并从中获利。5、2019年3月，柯斌以人民币300元的价格从杨某手中收购中国邮政银行卡1套（含开通网银的一类银行卡、银行U盾、持卡人身份证照片、绑定银行的手机卡），后出售给费某并从中获利。2019年3月19日，被告人张子兵、柯斌在本市西塞山区八卦嘴枣子山路406号被抓获，公安机关从张子兵租住处查获他人银行卡24套、张（含未售出的金某、秀庆龙银行卡3张）、电话卡、快递单等；从柯斌住处查获他人银行卡2套、快递单等。被告人张子兵、柯斌到案后如实供述了上述犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明，到案经过，银行账户开、销户资料，银行卡、U盾、电话卡等物证照片、微信聊天视频截图；证人费某、金某、高某、季某、杨某等人的证言；被告人张子兵、柯斌的供述与辩解；搜查、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人张子兵、柯斌非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人张子兵、柯斌自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议判处被告人张子兵有期徒刑一年至二年，并处罚金一万元至三万元；建议判处被告人柯斌有期徒刑九个月至一年六个月，并处罚金一万元至二万元。被告人张子兵、柯斌对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人张子兵的辩护人提出的辩护意见是：被告人张子兵具有坦白情节；自愿认罪认罚，认罪、悔罪态度好；系初犯，以前没有受过刑事处罚；建议对其从轻处罚。被告人柯斌的辩护人提出的辩护意见是：被告人柯斌系初犯，无前科劣迹；有坦白情节；认罪认罚，其认罪、悔罪态度好；主观恶性小，犯罪情节相对轻微；家境窘迫，家中还有两个年幼的孩子待抚养；建议对其从轻处罚。经审理查明：2018年7月至2019年3月，被告人张子兵、柯斌为牟利，多次非法收购他人银行卡并贩卖，具体事实如下：1、2018年9月至11月，高某（与张子兵系男女朋友关系）在中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行、中国银行、汉口银行共办理5套银行卡（含开通网银的一类银行卡、银行U盾、持卡人身份证照片、绑定银行的手机卡），张子兵经手将上述5套银行卡出售给他人并从中获利。2、2018年12月，张子兵从金某手中收购中国银行卡1套（含开通网银的一类银行卡、银行U盾、持卡人身份证照片、绑定银行的手机卡），后出售给他人并从中获利；2019年1月，张子兵从金某手中收购交通银行卡、广发银行卡共2套，因无银行U盾而未售出。3、2019年1月，张子兵从季某手中收购中国工商银行、汉口银行、中国银行、黄石农商行银行卡共4套（含开通网银的一类银行卡、银行U盾、持卡人身份证照片、绑定银行的手机卡），后出售给他人并从中获利；2019年1月，张子兵从季某手中收购湖北银行卡1套，因无银行U盾而未售出。4、2018年7月至12月，柯斌以每套人民币300元的价格从金某手中收购中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行卡共3套（含开通网银的一类银行卡、银行U盾、持卡人身份证照片、绑定银行的手机卡），后出售给费某并从中获利。5、2019年3月，柯斌以人民币300元的价格从杨某手中收购中国邮政银行卡1套（含开通网银的一类银行卡、银行U盾、持卡人身份证照片、绑定银行的手机卡），后出售给费某并从中获利。2019年3月19日，被告人张子兵、柯斌在本市西塞山区八卦嘴枣子山路406号房屋内被抓获，公安机关从张子兵租住处查获他人银行卡24套、张（含未售出的金某、秀庆龙银行卡3张）、电话卡、快递单等；从柯斌住处查获他人银行卡2套、快递单等。另查明，被告人张子兵、柯斌到案后如实供述了自己的罪行。案件审理过程中，被告人柯斌的家属已代其缴纳罚金五千元。上述事实有经庭审质证、确认的户籍证明，到案经过，银行账户开、销户资料，银行卡、U盾、电话卡等物证照片、微信聊天视频截图；证人费某、金某、高某、季某、杨某等人的证言；被告人张子兵、柯斌的供述与辩解；搜查、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张子兵、柯斌为牟取利益非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，其中：被告人张子兵非法购买他人信用卡并持有、出售，非法持有他人信用卡并进行“验卡”，共计34张；被告人柯斌非法购买他人信用卡并持有、出售，共计6张。公诉机关指控的罪名成立。被告人张子兵、柯斌到案后如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚。对被告人张子兵辩护人提出的被告人有坦白情节、自愿认罪认罚、系初犯且悔罪表现好的辩护意见，查明属实，本院予以采纳。对被告人柯斌辩护人提出的被告人系初犯、有坦白情节、认罪认罚且悔罪态度好、犯罪情节相对轻微、主观恶性小的辩护意见，查明属实，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人张子兵犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年三月二十日起至二〇二〇年六月十九日止；罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）二、被告人柯斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年三月二十日起至二〇二〇年一月十九日止；罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）三、本案扣押的涉案物品，由公安机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴 翔人民陪审员  程瑞中人民陪审员  熊新龙二〇一九年十月三十一日书 记 员  卫文涛