河北省邯郸市邯山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0402刑初266号 公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 被告人李银香，别名李莹、李志英，女，1965年09月22日出生于河北省邯郸市，汉族，初中文化，农民，住邯郸市魏县。2016年4月16日因犯非法吸收公众存款罪，被山东省济南市历下区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元；2017年9月6日因犯非法吸收公众存款罪，被邯郸市丛台区人民法院判处有期徒刑三年又三个月，并处罚金五万元，与前罪所判有期徒刑三年又六个月，并处罚金十万元并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金十五万元。2018年5月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被邯郸市邯山区公安分局从山东省第二女子监狱解回重审。现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人陈文峰、陈园园，河北维民权律师事务所律师。 被告人王顺平，别名王平顺、王顺只，男，1963年03月21日出生于河北省邯郸市，汉族，小学文化，无业，住邯郸市邯山区。2016年4月16日因犯非法吸收公众存款罪被山东省济南市历下区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元；2017年9月6日因犯非法吸收公众存款罪，被邯郸市丛台区人民法院判处有期徒刑三年又六个月，并处罚金五万元，撤销前罪所判缓刑，与前罪所判有期徒刑三年，并处罚金五万元并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金十万元。2018年8月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被邯郸市邯山区公安分局从邢台监狱解回重审，2019年7月12日被逮捕。现羁押于邯郸市第二看守所。 辩护人史鹤，河北盈邦律师事务所律师。 河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检一部刑诉（2019）138号起诉书、冀邯山检一部刑追诉（2019）8号追加起诉决定书指控被告人李银香、王顺平犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人李银香、王顺平及辩护人陈文峰、陈园园、史鹤到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控：2013年5月至2014年5月间，被告人李银香、王顺平在邯郸市邯山区万浩家园小区内成立融资点，以投资河北树旺投资有限公司为由，在邯郸市向社会公众吸收存款，被告人李银香、王顺平采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众为河北树旺投资有限公司吸收资金，并从中获取“好处费”。案发后11人（涉及21人）到公安机关报案，经审计：被告人李银香、王顺平以投资河北树旺投资有限公司为由进行非法吸纳实收金额3837300元，已付本、息33300元，现仍涉及未返还金额共计3804000元。 后郭某甲到公安机关报案，经审查：被告人王顺平以投资河北树旺投资有限公司为由进行非法吸纳郭某甲585000元，已付本、息70000元，未返还金额共计515000元。 公诉机关提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、审计报告、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人李银香、王顺平定罪处罚。 被告人李银香对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议。 被告人李银香辩护人提出的主要辩护意见是，指控被告人李银香构成犯罪没有法律依据，违反了“一事不再罚”的原则；被告人李银香系树旺公司的员工，不是投资人和控制人，负责接待客户、签订合同、转账等事宜，没有参与资金的分配，系从犯，且自愿认罪，依法可从轻、减轻处罚。 被告人王顺平辩称其涉及的犯罪事实已在丛台区法院判过了。 被告人王顺平辩护人提出的主要辩护意见是，公安机关没有将本案并案导致被再次追诉，违反法律规定；借款合同、收据等内容与实际情况不符，现有证据不足以证实被告人构成犯罪；本案属于单位犯罪；被告人王顺平是单位的员工，负责开车、协助办理接待客户事宜，属于从犯。 经审理查明，2013年5月至2014年5月间，被告人李银香、王顺平在邯郸市邯山区万浩家园小区，以投资河北树旺投资有限公司为由，向社会公众吸收存款，被告人李银香、王顺平采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众为河北树旺投资有限公司吸收资金。 案发后11人（涉及21人）到公安机关报案，经审计：河北树旺投资有限公司李银香、王顺平非法吸收公众存款人员共21人，共54笔，审计实际融资金额3837300元（协议金额4540000元）。借款人为李银香的41笔，实际融资金额共计2929800元；借款人为王顺平的6笔，实际融资金额共计627000元；借款人为李银香、王顺平的6笔，实际融资金额263500元；李某甲的1笔实际融资金额17000元未提供经办人。退还本金和利息33300元，未退换金额3804000元。 后郭某甲到公安机关报案，经审查：被告人王顺平以投资河北树旺投资有限公司为由进行非法吸纳郭某甲585000元，已付本、息70000元，未返还金额共计515000元。 认定上述事实的证据有： 1、蔡某甲证实，2014年3月听说树旺公司为平遥荣泰洗煤厂融资，投资比较稳妥。其到邯山区万浩家园5-5-502号咨询，王顺平接待时让其放心把钱借给洗煤厂，月息5分，投资期限三个月。2014年3月25日投资16万元，3个月应该支付其2.4万元，王顺平多支付了10%的利息1.6万，其实际支付12万元，王顺平给其开具了16万的收据和借款合同。2014年4月21号其亲戚李某1通过王顺平将钱借给了树旺公司2万元，实际出了1.5万元，李银香开具了2万元的收据、借款合同，收据和合同盖有魏某1和马某2的手章。其的12万元是王顺平指定账户让其转款，李某1的1.5万元是直接交给王顺平现金。其实际投资12万元，实际损失12万元，李某1实际投资1.5万元，实际损失1.5万元。 2、李某2证实，2014年1月听说李银香有投资的门路，2014年1月25号在峰峰电厂路口，李银香说树旺公司的马某2建洗煤厂需要资金，投资3个月，交0.85万元顶1万元，投的钱绝对安全。2014年1月25日，投了16万元，实际给李银香现金13.6万元；2014年2月26日投资2.55万元，协议金额3万元；2014年3月11日投资28.9万元，协议金额34万元；2014年4月17日投资11.05万元，协议金额13万元。共4笔，合同金额66万元，实际给了李银香56.1万元现金。合同和收据上面盖有魏某1和马某2的手章、树旺公司的财务专用章，收款方式是转账。其给李银香的都是现金，为什么李银香写转账不清楚。李银香要求给现金，其都是从银行取出来给的李银香，其不认识魏某1。收据和合同都是李银香给其办理的，魏某1和马某2其都没见过。其投资共计56.1万元，合同金额66万，实际损失56.1万元。 3、赵洪观证实，2014年3月、4月其通过李银香、王顺平向树旺公司投资154.98万元，协议金额189万元，实际损失154.98万元。 4、李某3证实，2014年3月通过李银香和王顺平向树旺公司投资26.35万元，合同金额31万元，实际损失26.35万。 5、李某4证实，2014年3月通过李银香向树旺公司实际投了0.85万元，本金全退了，其婆婆实际投了0.85万元，损失0.85万元。 6、李某甲证实，2013年11月其向树旺公司实际投资1.7万，收到0.3万元利息，实际损失1.4万元。 7、龚某2证言证实，其通过李银香向树旺公司投资合同金额9万元，给了其三次利息，其实际给李银香7.65万元。 8、周某2证实，2014年2月、4月通过李银香向树旺公司投资，其实际投了43.4万元，其侄子实际投了3.4万元，其母亲实际投了12.65万元，其朋友段某2实际投了1.7万元，张某2实际投了3.4万元。共实际投了64.55万元，没有收到利息，实际损失64.55万元。 9、张某3证实，2014年初其朋友汤某2、杨某3、王某4通过李银香和王顺平向树旺公司投资，三人实际投了8.4万元，损失8.4万元。 10、张某3证实，2014年2月、4月间通过李银香、王顺平向树旺公司投资共计41.15万元，协议金额47万元，实际损失大约41.15万元。 11、李某5证实，2014年2月、3月通过李银香向树旺公司投资7.65万元，协议金额9万元，实际损失7.65万元。 12、郭某甲证实，2013年5月、9月、12月间通过王顺平向树旺公司投资58.5万元，收到7万元利息，实际损失51.5万元。 13、被告人李银香供述，树旺公司法人代表是魏某1，实际负责人是马某2，2013年5月在万浩家园租了一间屋子，马某2安排其给投资客户介绍树旺公司，办理投资手续，其和王顺平负责接待。其给客户介绍说树旺公司有一个洗煤厂在山西平遥，投资绝对放心，投资月息5分，交0.85万开具1万元手续。马某2让其使用其的农行、工行、建行卡专门用于吸收投资群众的钱，合同和收据都是马某2送过来的，上面都已经盖好了魏某1、马某2的手章和树旺公司的财务章。收据上写的都是转账，实际上有的是转账，有的是现金。2014年1月之后马某2说树旺公司资金紧张，所有退本金的事委托其处理，当时要求退本金的人特别多，来投资的人和吸收上来的钱不足，当天收上来的钱经马某2批准直接给要求退本金的客户。退钱后将合同和收据收回，退单人名字、钱数汇报给马某2，合同、收据也交给马某2。马某2答应每月给其3000元，还答应给其公司的股份，其给马某2交钱时把其的工资和消费费用（房租和日常开销费用2000元左右）从中扣除，其余的交给马某2。 2014年夏天王顺平找其投资后其二人就认识了，当时在万浩家园其忙不过来，马某2同意王顺平过来帮忙，王顺平协助其接待客户，客户在县里，王顺平负责开车将其送到峰峰、磁县、武安等地。王顺平的工行、农行卡供树旺公司用于收取投资款。王顺平每月工资3000元，没有提成、好处费、分红，王顺平的车平时加油、维修都是公司报销。有些客户与王顺平比较熟悉，非要转账给王顺平，王顺平将自己的农行、工行卡、密码交给马某2，马某2需要钱就转给他。 14、被告人王顺平供述，2013年的其通过李银香投资树旺公司，当时李银香说树旺公司老板马某2承诺为树旺公司融资的人，业绩好的可以奖励一套房子，后其跟着李银香帮忙，其的工资3000元。其开车带着李银香到临漳××地发展投资客户，为投资群众开具收据和合同。主要是李银香的接待，其在场也协助李银香接待群众，其将投资的金额、利率、期限等说给群众。其和李银香的银行卡都在马某2手中，马某2收到投资款后，李银香或其就按照马某2的指示给客户开具收据或者合同。其给群众说树旺公司马某2是做煤炭生意的，投资比较安全，月利率5分，交8500元顶1万元，投资期限3个月。到期后晓某5将钱转账给客户，再将退本息的收据和合同收走。 15、邯郸长城会计师事务所审计报告记载：河北树旺投资有限公司李银香、王顺平非法吸收公众存款人员共21人，共54笔，审计实际融资金额3837300元（协议金额4540000元）。借款人为李银香的41笔，实际融资金额共计2929800元；借款人为王顺平的6笔，实际融资金额共计627000元；借款人为李银香、王顺平的6笔，实际融资金额263500元；李某甲的1笔实际融资金额17000元未提供经办人。退还本金和利息33300元，未退换金额3804000元。 16、2016年4月14日山东省济南市历下区人民法院刑事判决书记载：被告人李银香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期自2015年5月24日起至2018年11月23日止），并处罚金人民币十万元；被告人王顺平饭非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 17、2017年9月6日邯郸市丛台区人民法院刑事判决书记载：被告人李银香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元，与前罪所判有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元合并，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金十万元（刑期自2015年5月24日起至2019年11月23日止）；被告人王顺平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金五万元，撤销前罪所判缓刑，与前罪所判有期徒刑三年，并处罚金五万元合并，决定执行有期徒刑四年，并处罚金十万元（刑期自2016年6月2日起至2019年7月19日止）。 另有树旺公司出具的收据、借款合同、转账凭证、收条、辨认笔录、2018年7月11日邯山区公安分局关于河北树旺投资有限公司非法吸收公众存款案的公告、在逃人员登记表（马某2）、抓获证明、被告人李银香、王顺平户籍证明及社会调查等证据在案佐证。 上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人李银香、王顺平违反国家金融管理法律规定，以投资河北树旺投资有限公司，承诺在一定期限内还本付息、高额回报为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为均已构成非法吸法公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。关于二被告人的辩护人提出本案系单位犯罪的意见，经查，树旺公司成立后以实施非法吸收公众存款犯罪活动为主要活动，不应以单位犯罪论处，对单位中实施非法吸收公众存款犯罪活动的人员应当以自然人犯罪追究刑事责任，故对该辩护意见不予采纳；提出被告人李银香、王顺平系从犯意见，经查，被告人李银香、王顺平在非法吸收公众存款过程中积极参与，对涉案吸收的资金起主要作用，不符合从犯的构成要件，对该辩护意见不予采纳；提出涉及树旺公司非法吸收公众存款案已经判决的意见，经查，被告人李银香、王顺平曾因同种罪名被判处刑罚并执行，但与本案不属同一犯罪事实，本院在量刑时酌情予以从轻处罚。根据被告人李银香、王顺平犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李银香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元；与前罪犯非法吸收公众存款罪决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元，并罚，决定执行有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月24日起至2020年9月23日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 被告人王顺平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；与前罪犯非法吸收公众存款罪决定执行有期徒刑四年，并处人民币罚金十万元，并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月2日起至2020年1月19日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 二、继续追缴被告人李银香、王顺平的违法所得，退赔各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郜凤强 人民陪审员  徐桂云 人民陪审员  胡保中 二〇一九年十月二十五日 书 记 员  张玉龙 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。