河北省石家庄市鹿泉区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0110刑初327号公诉机关石家庄市鹿泉区人民检察院。被告人李彦鹏，男，1982年3月4日出生，汉族，初中文化，群众，户籍所在地及现住址河北省石家庄市鹿泉区。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月30日被石家庄市鹿泉区公安局刑事拘留，经石家庄鹿泉区人民检察院批准，于2019年6月4日被鹿泉区公安局执行逮捕。现羁押于新乐市看守所。辩护人高韵刚，河北明杰律师事务所律师。石家庄市鹿泉区人民检察院以鹿检公诉刑诉[2019]439号起诉书指控被告人李彦鹏犯诈骗罪，于2019年7月29日向本院提起公诉。本院审理期间，鹿泉区检察院以鹿检公诉刑变诉[2019]22号变更起诉决定书变更起诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市鹿泉区人民检察院指派检察员张营出庭支持公诉，被害人刘某1、贡某1、被害人葛某1的诉讼代理人李某1、被告人李彦鹏及其辩护人高韶某均到庭参加了诉讼。现已审理终结。石家庄市鹿泉区人民检察院指控，2019年2月份，被告人李彦鹏同刘某1互加微信后，向对方谎称能帮其卖字画，以字画买方要求交“诚信费”为由，先后骗取对方现金5290元、6000元、700元人民币，合计11990元人民币，非法占为己有用于个人挥霍等。2017年7、8月份，被告人李彦鹏以帮助被害人李某1以办理贷款用于买车为由，骗取李某1妹妹葛某1的信用卡密码，并更改绑定手机号，通过使用葛某1的信用度，申请贷款14.4万元人民币，但在贷款办理成功且李某1不想再买车的情况下，瞒着李某1、葛某1，先后将所贷14.4万元用于个人挥霍，期间还款3、4万元，在没有能力继续还款后逃逸。2018年3月至6月份期间，被告人李彦鹏编造谎言，在没有能力的情况下，以能给被害人贡某1提高信用卡额度为由，通过更改绑定手机号，仅提升贡某1信用卡临时额度等方式，将贡某1信用卡内的现金透支共计19万余元人民币，非法占有并用于个人挥霍。后又变更起诉，增加起诉：2017年3月份，被告人李彦鹏声称给被害人刘某1还信用卡，找一个叫崔某的人给刘某1办理贷款为由，诈骗被害人刘某1现金8000元。被告人李彦鹏涉嫌诈骗罪，且为多次作案，诈骗数额巨大。公诉机关认为，被告人李彦鹏以非法占有为目的，多次骗取被害人财物，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人李彦鹏辩称，表示认罪，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，愿意积极赔付。辩护人的主要辩护意见是:1、对指控诈骗李某1（葛某1）的罪名有异议，应认定为侵占罪。是李某1主动找李彦鹏委托其买车贷款的事情，李彦鹏是在贷款成功后知道李某1不再急需该笔款项，才私自挪用消费，期间还还款3、4万元，李彦鹏主观上没有以办理贷款的形式诈骗李某1钱财的故意。2、指控的诈骗被害人贡某1这起，李彦鹏依法构成自首。通过2018年6月29日李彦鹏第一次讯问笔录可知李彦鹏是自愿到案接受讯问的，一直到2019年4月29日被传唤到案都没有逃避办案部门的侦查讯问，到案后能如实供述，依法构成自首。3、具有以下从轻、减轻情节，被告人李彦鹏到案后如实供述，庭审中自愿认罪，构成坦白。无前科，平时表现良好，本案有别于带有诈骗动机主动与被害人接触的诈骗型犯罪。4、被指控的14.4万元，因案发前已还款3、4万元，应予扣除且只计算本金,被指控的19万余元，已归还1.53万元。经审理查明，2019年2月份，被告人李彦鹏同刘某1互加微信后，向对方谎称能帮其卖字画，以字画买方要求交“诚信费”为由，先后骗取对方现金5290元、6000元、700元人民币，合计11990元人民币，非法占为己有用于个人挥霍等。2017年3月份，被告人李彦鹏声称给被害人刘某1还信用卡，找一个叫崔某的人给刘某1办理贷款为由，诈骗被害人刘某1现金8000元。2017年7、8月份，被告人李彦鹏以帮助被害人李某1以办理贷款用于买车为由，骗取李某1妹妹葛某1的信用卡密码，并更改绑定手机号，通过使用葛某1的信用度，申请贷款14.4万元人民币，但在贷款办理成功且李某1不想再买车的情况下，瞒着李某1、葛某1，先后将所贷14.4万元用于个人挥霍，期间还款3万元，余款11.4万元在没有能力继续还款后逃逸。2018年3月至6月份期间，被告人李彦鹏编造谎言，在没有能力的情况下，以能给被害人贡某1提高信用卡额度为由，通过更改绑定手机号，仅提升贡某1信用卡临时额度等方式，将贡某1信用卡内的现金透支共计192672.8元，非法占有并用于个人挥霍。被告人李彦鹏家属还款14300元，尚欠178372.8元未予偿还。上述事实，有公诉机关及被告人及其辩护人提供的下列证据予以证实：1、被害人刘某12019年4月10日在公安机关陈述，2019年2月1日有个微信(挚爱，微信号：×××,微信号：×××）加我,问我有没有字画出售，我说有字画要卖，然后开始谈价格，开始让他看了一副字画，他说25万，我说成交。我让他看了看别的字画，5副字4副画,最终商谈成交价格为95万，争取在元宵节交易。当时是正月十四,他说今晚交易地点是市里见面，我在市里等了一个晚上，第二天跟他联系他要我身份证我没有带着，我回到家中联系他，他说我要卖就让我交诚意费5290元，我当时就用微信给对方转过去了。还有一次对方称我的银行卡流水小，让我用自己的几张银行卡来回转钱，走走流水。在走流水的过程中他让我把我的银行卡、身份证拍照片发给他，然后收到一条验证码也发给他，目的是绑我的银行卡。验证码发给他后，他用微信绑上我的银行卡，后来说银行卡不行，让我再交诚意费6000元，也是通过微信转的。交钱后说保证让老板把字画收了。过了几天说在市里的一个酒店见面，我到了酒店也没见到人。第二天我联系他说找他，他说他走啊，后来说我把他的事情给耽误了，让我交诚信费4000元，我没有那么多钱，他说让我出700元剩下的他垫，我用微信转给他700元。经过这些事情后我发现被骗了，就来报案了。我都是用189××××****，微信号：×××跟对方聊天转账。给（×××）转了700元，其他的款项都是转给了挚爱（微信号：×××）。当时微信支付用的是银行卡(农行尾号3319)。（2018年7月3日在公安机关供述）2017年春天，听杨积民的邻居说李彦鹏是办贷款和信用卡的，说李彦鹏是我们一个村的。去年五月份，李彦鹏找到我说能办大额贷款了，但需要先押上15000元，我同意了。我借了8000元，用我儿子刘利光的名义让李彦鹏办理了一笔1500元的捷信贷款，用我的名义让他办理了一笔1700元的微粒贷贷款，还从我的浦发银行信用卡里划出来3000元，总共凑了14200元，剩下的那800元李彦鹏说他想法给我凑上。这部分钱，8000元是给的李彦鹏现金。把钱给李彦鹏后，贷款一直下不来，问李彦鹏他一直推脱我，后来他说他把钱给了石家庄一个叫崔某的。去年冬天，我去石家庄市开元大厦找到崔某，崔某往我农行卡上转过来1000元。今年6月份，我给李彦鹏打电话，跟他说再不还钱就去找他家里人，他说让崔某给我转点。过了几天，不知道谁往我农行卡内转了3000元。2、被害人葛某1陈述，我是李某1的妹妹，李彦鹏是刷的我名下的信用卡。2018年快过年的时候我哥哥李某1给我打电话问我有没有交通银行信用卡，我说有，他说他要提升额度我说可以。后来李彦鹏给我打电话问我单位附近有没有交通银行，我说有，他让我带上身份证、银行卡过去办一下。当天他叫上我到市里怀特商业广场对面一个交通银行，他说必须把银行卡的手机号绑定他的，我当时还问他为什么这么做，他说要想提升额度必须这么办，当时我就把卡给他了，密码应该是我当时给他说的。一开始我同事给我打电话说交通银行催款，我感觉到事情不对，就给我哥哥李某1说让他赶紧找李彦鹏。3、证人李某1证言，我和李彦鹏是一个村的，我和他弟弟李彦超是同学。去年7、8月份的时候，李彦鹏看见我在网上看车，问我是不是想买车，说他能够提高信用卡额度，不用我跑银行。我说我没有信用卡，他说我妹有，我就给我妹打电话，我妹有一张交通银行信用卡，我跟我妹说了一声，李彦鹏就去市里找我妹，他们俩到银行把绑定的手机号换成了李彦鹏的手机号，理由就是说提升额度必须这么办，这是后来我妹和我说的，卡也给了李彦鹏了。后来我跟李彦鹏说不想办了，但是卡他一直没给我，他总是说卡没在他手里在别人手里，就这么一直拖着。后来银行的催收电话打到我们家，我才知道有事了，后来就找他，他也承认这钱有他花的，但他总是不还，后来人就找不见了，一共刷走我妹14.7万多。我不清楚他是怎么知道密码的，他没有告诉我是否申请成功，他说要提升额度，必须把卡拿走，还要改手机号，这是他对我妹说的。4、被害人贡某12018年6月29日在公安机关供述，2018年4月1日到6与12日之间我被李彦鹏骗了192672.8元。大约是2017年7月前后，我加入了一个微信群，一个微信号为×××的人发布信息说能够帮助提升额度，当时他还加了我的好友，问我需不需要提升信用卡额度，我没有同意，后来这个群就解散了。今年3月份，我因为需要钱周转，就和他微信联系，让他帮我提升信用卡额度，通过和他聊天，我知道他叫李彦鹏，石家庄市鹿泉区李村镇郑村人，手机号码：187××××****，因为是老乡，我就相信了他。今年3月底的时候，我和他在石家庄市鹿泉区曲寨加油站见了面，我把一张广发信用卡（尾号4601）、一张平安信用卡（尾号7070）、一张农业银行信用卡（尾号4805）给了他，按照他的要求，把这三张信用卡的预留手机号码都改成了他的手机号，让他帮我把这三张信用卡的信用额度提升到100000元，他说大约需要一个月的时间，我同意了。今年6月12日，我妻子侯建丽突然接到了平安银行的客服打给她的电话，说我的平安银行信用卡已经透支50000多元，需要下午16时之前还清，我妻子问我怎么回事，并让我赶紧把信用卡要回来。2018年6月13日，我找李彦鹏把三张信用卡要了回来，给我信用卡的同时，李彦鹏还给我了大约50000元现金，说是从我给他的信用卡上套现出来的款项。过了两天，我拿着身份证到银行把我预留的手机号变回了我的手机号。然后我查询了我这三张信用卡额度仅仅提升了临时信用额度，农业银行透支了43969.29元，其中14000元是我以前透支的，广发银行透支了85331.6元，平安银行透支了127371.91元，除去我透支的14000元和李彦鹏还我卡是给我的50000元外，我还需要还这三家银行共计192672.8元。我找到李彦鹏，问他是怎么回事，一开始李彦鹏说我这三张信用卡上的钱不是他透支的，但他愿意凑钱把这笔钱给我补上，结果一直到昨天他才仅仅给了我9500元，今天他承认了我这三张信用卡上的钱都是他透支的，于是我就报警了并把他扭送到公安机关。我当时给他这三张卡的时候我告诉过他只让他帮我提升银行卡的固定额度，别的不能动他当时同意了，李彦鹏跟我说为了帮我提升额度会经常使用到预留手机号和银行联系，把预留手机号就变更成他的手机号码了，他就可以直接和银行联系不用麻烦我了。李彦鹏当时说提升额度后只需要我付给他一些钱，但具体数目没有说，我也没有给过他。（2019年8月20日当庭陈述）李彦鹏妻子封某在2018年8月份到2019年通过微信方式转账给了一次7000元，陆续又转给我妻子7100元。5、证人张某1证言，我认识李彦鹏，我们第一次见面是在李彦鹏鹿泉区龙海南苑租房处，后来在一起吃过几次饭算是朋友。一年钱（具体时间记不清了），我们在郑庄村村口，李彦鹏跟我借了一万元钱，我当时钱不够，通过手机银行转账9000给他的，他到现在都没有还清。李彦鹏陆续还了我4000元左右，4月1日通过微信转给我1900元，2月21日通过微信转给我1800元。李彦鹏给我转的钱是还一年前他借我的9000元，我现在联系不上李彦鹏，都是他通过微信联系我的，我找他找不到。6、（1）被告人李彦鹏2019年4月29日在公安机关供述，我原来就知道我们村的刘某1卖字画，今年2月份的时候，我就用微信加了他的好友，当时没有告诉他我真实身份，我就问他想不想卖字画，他说还想卖呢。后来我让他把字画用微信拍照片给我，总共应该不到十张，过了2-3天，我和他说有人要，我就用微信和他说让他交“诚信费”，当时我骗他的理由就是买家怕他不卖了，有一个保证，当时他相信了我，给我分两次一共打了5000多块钱，我就告诉他等几天，到时候联系他去石家庄市的一个地点交易，具体地点当时没定。又过了十天左右，定了个时间，我让他再打点钱，到时候直接交易，也就是类似于“诚信费”的意思，他打给我了6000元左右，也是分两次打过来的。最后一次是我和他说我要买东西，差700多块钱，让他给我打过来钱，他就给我打过来了。这些钱也是我本人收的，我一开始用的是“挚爱”这个微信号和他聊的，我和他说我叫康蕊，是专门收字画的，也是用这个微信号收的他大部分钱，这个号还绑定过刘某1的银行卡，后来又解除了，当时就是告诉他想查一下流水，目的就是想把整个过程看起来像那么回事，这个号还绑定过王某的银行卡，因为当时我跑过贷款，绑定过他的卡，这是做网络贷款的一个正常程序。后来我就告诉他“挚爱”这个微信号不用了，告诉他加我这个叫“沁园春”的微信号，我就是用这个号收了他700元钱。我没告诉刘某1我的真实身份是怕他知道了告我。一开始的确在网上给他联系了一个买家，后来买家一听落款是谁人家就不想要了。这是我让刘某1打第一笔钱之前的事情了。我说的“诚信费”的事都是我编的，目的是骗取他的信任，让他看着像那么一回事，让他把钱转给我。我骗了刘某112000元钱左右，具体多少记不清楚了。我用微信还了一个叫张某1的3000元左右，还有一部分进货，自己花了。我的微信号：×××还有一个是×××，我之前和刘某1没有经济纠纷，他没有欠过我钱。（2019年4月30日在公安机关供述）2017年的时候，刘某1主动找我，说想办贷款，后来我就从我加的那个微信群中随便找了一个人，那个人叫崔某(同音)。崔某说先试试，后来崔某说刘某1岁数太大了，正常程序银行不给办贷款，但可以后台运作一下，可以给造假，看看能不能符合标准。后来刘某1给了我一张一万多块钱的信用卡，意思就是让我把钱套出来给那个崔某，于是我拿着这张卡去找那个叫崔某的，差不多我留了一半，用崔某的POS机刷走了一半给了崔某，然后崔某就以各种理由要钱，总共又要了刘某11万多元，基本上每次都是我和刘某1联系，我向刘某1要钱，每次基本上都是直接给我现金，然后我给崔某现金。刘某1给我这些钱其中我要了14000元左右，崔某收了10000多，后来这个事情没有办成，我带着刘某1去市里找过崔某，我退给了刘某16000多，崔某就我知道的就退了1000元多。我记得大概就是这个情况，时间长了，我也记不清楚了，都是崔某说需要钱的时候然后刘某1就把钱给我，我给崔某。我要的这14000都是当日常花销了，其中我还了刘某16000元，每次我从刘某1手里拿钱的时候就跟他说办理贷款的，没有跟我说过报酬的事，刘某1不知道我从中拿了这么多钱，我也想挣钱，不想白给他办，所以没告诉他，崔某看着也就30多岁，据他说他是保定的，就是当中介做贷款的，应该是个人办的。（2）（2019年4月30日在公安机关供述）2017年的时候，我们村开小卖部的李某1说找我办理贷款，想买车。当时我就是从事这个行业的，因为是同村，李某1也知道我在干这个。我就问了他一下情况，像他这样条件，肯定是不给批准的。让他找一个有信用卡的人的名义办理还好一点，他说他妹妹有一张信用卡。因为当时有信用卡是能够申请办理贷款的条件之一。于是我就和他说让他用她妹妹的名义去办理贷款，他妹妹肯定是符合申请办理贷款条件的，于是他就给她妹妹打了一个电话，我就去市里找他妹妹拿了信用卡，名字是她妹妹，后来我就从网上给他申请了14.4万的贷款，申请下来之后，我也没有和他说这笔贷款办下来了，他又说不想买车了，于是我就拿着这张卡去挥霍了，后来我是还了一部分，大概还了有3-4万元，具体的多少钱我就记不清楚了。再后来我就没有经济能力还了，还不起了，我就躲了。有一部分用于自己赌博了，大部分用来自己花了。（3）（2018年6月29日在公安机关供述）大概今年四月初的时候，贡某1给了我三张银行卡，让我提升额度，我说大概需要一个月，我就拿三张银行卡查了一下，去银行问了，他的卡当时都不能提升太多，但是能做备用金然后我就给了三张卡做备用金，因为提升额度要经常刷卡，并监控卡的情况，所以就把卡的预留电话换成了我的电话，再后来，由于我欠别人钱，催的很紧，我和我媳妇的信用卡又该还了，就先把贡某1三张卡的备用金支取了，还透支了一部分，后来由于干的不好，没挣上钱，就一直补不上来，贡某1催我，我就让朋友说假话骗他，拖延时间，一直到现在，他把我带到刑警队来了，我一共从贡某1三张信用卡里透支了16万多，我赶紧想办法还钱。（2019年5月22日在公安机关供述）我和贡某1是在去年3、4月份在一个打麻将的微信群里认识的，都是鹿泉人就相互加了微信。认识了两三个月之后，他联系我看我能不能提升信用卡的额度我就答应他了。他在大河镇曲寨水泥厂附近给了我三张信用卡，后来，我通过手机APP给他操作的，三张信用卡都提升上来了，都是临时额度。当时我没有告知贡某1，还把这三张信用卡的手机号都绑定成我的了。因为当时我的信用卡和我爱人的都该还了，催的比较急，就把贡某1三张信用卡里的备用金取了出来还了一部分信用卡，我没有告诉贡某1。后来我就找了一个叫“王龙”的网友编谎话骗贡某1，说我的钱都在“王龙”这里，只要他还了我的钱，我就能还贡某1的钱。这些钱我都用于挥霍了。后来我就躲起来了就怕还不上他的钱他来找我。提升额度不看一笔刷了多少钱，只看刷的笔数，但是我还了1.5-~1.6万元左右，我知道我这是诈骗行为。7、刘某1工商银行卡（卡号：62×××53）明细清单四张、农行银行卡（62×××19）明细清单七张。8、微信号×××，wxid-gwdqlvnl17d822账户主体全支付情况。9、1000050101201902191807372945956、2019年2月19日100003940119020700078332122482874971、2019年2月7日微信转账订单号双方交易明细。10、账号085e9858e86c3e61fa9ae9467@wx.tenpay.com、085e9858e984360c5b2a1913b@wx.tenpay.com的全账号查询清单两张。11、微信转账单号10000501012019032717091640933255、2019年3月27日转账日期，100003950119022600078332137329177971、2019年2月26日转账日期，双方交易明细清单两张。12、微信支付账号085e9858e86c3e61fa9ae9467@wx.tenpay.com、085e9858e984360c5b2a1913b@wx.tenpay.com的2019年2月5日至2019年3月2日的交易明细，2019年3月3日至2019年3月31日的交易明细清单两张。13、085e9858ed75b44f30a43d7a0@wx.tenpay.com的全账号查询以及2019年3月20日至2019年3月31日交易明细清单两张。14、微信支付账号085e9858ef40cefe4edd44b02@wx.tenpay.com、085e9858eec0059473a53bd27@wx.tenpay.com085e9858ec4e0017f1713609b@wx.tenpay.com及王某130185199002031839的支付账号清单四张。15、微信支付账号085e9858ef40cefe4edd44b02@wx.tenpay.com085e9858eec0059473a53bd27@wx.tenpay.com、85e9858ec4e0017f1713609b@wx.tenpay.com主体情况三张。16、微信支付账号085e9858ef40cefe4edd44b02@wx.tenpay.com、085e9858eec0059473a53bd27@wx.tenpay.com、085e9858ec4e0017f1713609b@wx.tenpay.comwr的交易明细八张。17、被告人李彦鹏身份证号：名下所有微信支付账号，085e9858eec0059473a53bd27@wx.tenpay.com的全支付账号情况。18、被告人李彦鹏身份证号：名下王某130185199002031839名下所有支付宝账号的全支付账号详情一张。19、交易明细图2张。20、微信转账截图及“挚爱”微信号截图共17张。21、贡某1提供的农业银行信用卡（卡号：62×××05）、广发银行信用卡（尾号4601）、平安银行信用卡（尾号7070）账单明细十四张。22、微信转账记录截图11张，证实被告人李彦鹏妻子封某向被害人贡某1转账7000元，向贡某1妻子转账7300元，共计14300元。23、公安机关出具的被告人李彦鹏无前科的证明。24、公安机关出具的被告人李彦鹏被传唤至李村刑警中队的到案经过。25、被告人李彦鹏的身份证明及户籍信息。上述证据，本院予以确认。本院认为，被告人李彦鹏以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，罪名成立。被告人李彦鹏以非法占有为目的，承诺为李某1买车，在使用葛某1行用卡提高信用额度后，没有兑现承诺，而是虚构事实，用于个人挥霍，非法占有他人财物，其行为构成诈骗罪，故对被告人辩护人辩称，李彦鹏主观上没有诈骗葛某1犯罪故意的辩护意见，本院不予采纳。被告人李彦鹏系被公安机关传唤到案，非主动投案，故对被告人辩护人辩称，被告人构成自首的辩护意见，本院不予采纳。但被告人李彦鹏犯罪后认罪态度较好，如实供述，构成坦白，可从轻处罚。被告人李彦鹏案发前退还部分赃款，可酌定从轻处罚。综上所述，根据被告人的犯罪情节、社会危害程度、认罪程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人李彦鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月30日起至2025年4月29日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人李彦鹏违法所得追缴后返还被害人。（其中返还被害人刘某119990元、返还被害人葛某1114000元、返还被害人贡某1178372.8元）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李永良审 判 员  李占军人民陪审员  陈晓蕊二〇一九年十月二十二日书 记 员  胡 静