湖北省竹山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0323刑初184号公诉机关竹山县人民检察院。被告人王某1，女，1986年12月12日出生于湖北省竹溪县，汉族，大学文化，原系湖北竹溪农村商业银行股份有限公司(以下简称竹溪农商行)员工，2017年11月至案发任竹溪农商行中峰支行柜员，住竹溪县。因涉嫌犯职务侵占罪于2019年2月12日被竹溪县公安局刑事拘留，同年3月18日经竹溪县人民检察院批准逮捕，同年3月19日由竹溪县公安局执行逮捕。现羁押于竹山县看守所。辩护人蒲耀林，竹溪县法律援助中心律师。竹山县人民检察院以竹检公诉刑诉（2019）164号起诉书指控被告人王某1犯挪用资金罪，根据湖北省十堰市中级人民法院（2019）鄂03刑辖16号《指定管辖决定书》，本院于2019年9月9日立案受理此案。本院受理后，依法由审判员范斌担任审判长并主审，与审判员侯诗海、熊彩平组成合议庭，于2019年10月11日公开开庭进行了审理。竹山县人民检察院指派检察员李丽出庭支持公诉,被告人王某1及其辩护人蒲耀林、被害单位竹溪县农商行委托代理人湖北弘亚律师事务所律师樊随庸到庭参加了诉讼。现已审理终结。竹山县人民检察院指控：2017年以来，被告人王某1因沉迷于“一元购”、“欢乐购”等手机APP充值投注，于2018年7月至2019年2月，利用在竹溪农商行中峰支行工作的便利，私自支取吴某1、吴某3、屈某等14名竹溪农商行客户21笔定期存款本息共计1045798.61元(本金1043352.22元，利息2446.39元)。2019年2月11日，被告人王某1主动拨打110报警电话投案自首。公诉机关认为，被告人王某1身为商业银行工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金在网络上投注“一元购”、“欢乐购”等赌博非法活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人王某1自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻或减轻处罚。现提起公诉，请依法判处。被告人王某1辩解称：对指控挪用资金罪的犯罪事实和罪名无异议，但不知“一元购”、“欢乐购”是赌博活动，现自愿认罪认罚，真诚悔罪，请求从宽处罚。辩护人的主要辩护意见是：1、对指控挪用资金罪的罪名无异议，但对指控的部分事实和情节持有不同意见。（1）挪用资金的对象不是竹溪农商行本单位的资金，而是14名储户的资金；造成的损失已由王某1和相关责任人退赔，储户的损失全部挽回，未给其单位和储户造成任何损失；（2）王某1挪用资金的用途和去向是用于偿还个人借款、信用卡欠款、网络贷款及手机APP充值投注，并非全部用于手机APP充值投注；（3）控方没有证据证明“一元购”、“欢乐购”等手机APP充值投注行为系赌博非法活动，被告人王某1认为网站投注后可以在其商城参加购物、返现、充电话卡等有利可图的营利活动才深陷其中，故不应认定王某1挪用的资金用于赌博非法活动。2、被告人王某1能主动投案，并如实供述其罪行，系自首；且能认罪认罚，积极退赃，可依法从轻或减轻处罚。经审理查明：2017年以来，被告人王某1沉迷于“一元购”、“欢乐购”等手机APP充值投注。2018年7月至2019年2月期间，被告人王某1利用在竹溪农商行中峰支行工作的便利，私自支取吴某1、吴某3、屈某等14名竹溪农商行储户21笔定期存款本息共计1045798.61元(本金1043352.22元，利息2446.39元)。具体事实如下:1.2018年7月8日至2018年12月10日，被告人王某1采用伪造储户定期存单、随机拍照其他客户头像上传农商行系统，获取系统授权，支取陈某3、陈某2、吴某1、吴某3、徐某、唐某、甘某3、袁某等8名储户14笔定期存款本息共计801226.98元(本金798979.21元，利息2247.77元)。2.2018年11月14日，储户甘某2到竹溪农商行中峰支行王某1的工位窗口办理30000元定期存款业务。王某1办理好定期存款业务后，在甘某2不知情时又办理了30000元取现业务，后将已经支取的定期存单交给甘某2。3.2018年12月15日至2019年2月3日，被告人王某1将储户钟某、甘某1、屈某的身份证号码输入农商行系统办理取款业务，骗取同事刘某2、董某的授权，支取上述三名储户4笔定期存款本息共计166571.63元(本金166373.01元、利息198.62元)。4.2018年12月20日，储户陈某1到竹溪农商行中峰支行王某1的工位窗口办理20000元定期存款业务。王某1收到陈某120000元资金后，实际向陈某1定期存款账户存入2000元，将定期存单金额修改为20000元后交给陈某1，另18000元被王某1截留挪用。5.2018年12月17日，储户吴某2到竹溪农商行中峰支行王某1的工位窗口办理了30000元定期存款业务。2018年12月28日，王某1将吴某2身份证号码输入农商行系统办理取款业务，骗取同事授权，将吴某230000元定期存款支取。2019年2月8日，吴某2到竹溪农商行中峰支行支取该笔定期存款时，该行工作人员发现该笔存款已被支取，遂报告竹溪农商行。2019年2月9日，王某1家人将支取的30000元退给竹溪农商行中峰支行后兑付吴某2。2019年2月10日，被告人王某1与储户陈某2、陈某3协商，分别出具100000元、70000元借条各1份(年息4.125%)。同日，陈某2、陈某3出具承诺书，承诺该2笔共170000元存款从即日起属与王某1之间的私人借贷，不要求竹溪农商行支付这2笔存款。2019年2月11日，被告人王某1主动拨打110报警电话投案自首。同日，被告人王某1将自己的住房公积金卡、企业年金卡、股金证交给竹溪农商行，承诺用上述账户内资金退赔挪用的资金。经查询，王某1上述账户共计276793.47元，其中住房公积金账户140818.25元、企业年金账户61455.22元，股金账户74520元。2019年2月25日至2019年4月27日，竹溪农商行兑付了被告人王某1支取的吴某1、吴某3、屈某、甘某2、陈某1、徐某、唐某、甘某3、袁某、钟某、甘某1等11名储户定期存款本息共计830141.20元(本金807455元、利息22686.20元)。另查明：互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室于2017年7月19日发布整治办函（2017）78号文件，认定网络“一元购”属于变相赌博行为。上述事实，被告人王某1在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证，本院予以确认的以下证据予以证实：1.书证户籍证明、接处警工作登记表、到案经过、农商行营业执照、劳动合同、存取款业务交易凭条、欢乐购APP帐户截图、王某1银行卡账户及支付宝账户充值、提现明细表、互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室文件等；2.证人杨某、吴某1、陈某2、吴某2、乐某、王某2、郭某1、陈某3、袁某、甘某2、甘某1、甘某3、屈某、唐某、董某、郭某2、谭某、夏某、李某、余某、刘某1、钟某、陈某1等人的证言；3.竹溪县公安局现场检查、提取笔录、扣押决定书及扣押清单等；4.被告人王某1的供述。本院认为：被告人王某1身为商业银行工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位管理的储户资金用于网络上投注“一元购”、“欢乐购”变相赌博非法活动，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予以支持。案发后，被告人王某1主动拨打110报警电话投案，如实供述其罪行，系自首；已退缴部分挪用资金，且能认罪认罚，可依法从轻处罚。辩护人提出被告人王某1挪用资金的对象不是竹溪农商行本单位的资金，是14名储户的资金；造成的损失已由王某1和相关责任人退赔，未给单位和储户造成任何损失；挪用资金的用途和去向是用于偿还个人借款、信用卡欠款、网络贷款及手机APP充值投注，并非全部用于手机APP充值投注活动；没有证据证明“一元购”、“欢乐购”等手机APP充值投注行为系赌博非法活动的辩护意见，因被告人王某1挪用竹溪农商行管理的储户资金，农商行应对储户资金的安全负责，储户的资金虽没有遭受损失，但农商行遭受了经济损失，农商行依照内部追责程序挽回了单位遭受的损失不影响王某1挪用资金给单位造成经济损失的成立；王某1挪用资金虽有部分偿还个人借款、信用卡欠款、网络贷款，但资金的最终去向均是用于“一元购”、“欢乐购”手机APP充值投注，应认定其挪用资金用于APP充值投注活动。“一元购”被国家互联网金融风险专项整治工作领导小组认定为变相赌博行为，应认定王某1挪用资金用于非法活动，故辩护人提出的该项辩护意见不能成立，不予采纳。但其提出被告人王某1能主动投案，如实供述其罪行，具有自首情节，且已退赔部分赃款，又能认罪认罚，真诚悔罪，可依法从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。故此，根据被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条，第十一条第二款之规定，判决如下：一、被告人王某1犯挪用资金罪，判处有期徒刑九个月。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月12日起至2019年11月11日止）。二、依法追缴被告人王某1住房公积金账户资金140818.25元、企业年金账户资金61455.22元、股金账户资金74520元，追缴后发还被害单位竹溪农商行。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应交上诉状正本一份,副本二份。审判长 范 斌审判员 侯诗海审判员 熊彩平二〇一九年十月二十二日书记员 王蕾蕾附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条挪用公款归个人使用，进行非法活动，数额在三万元以上的，应当依照刑法第三百八十四条的规定以挪用公款罪追究刑事责任；数额在三百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：（一）挪用公款数额在一百万元以上的；（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在五十万元以上不满一百万元的；（三）挪用公款不退还，数额在五十万元以上不满一百万元的；（四）其他严重的情节。第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。