陕西省镇坪县人民法院 刑 事 判 决 书                                                        （2019）陕0927刑初12号 公诉机关镇坪县人民法院。 被告人刘国华，男，汉族，1978年10月6日出生，中专文化程度，户籍所在地福建省龙岩市新罗区，现住福建省龙岩市新罗区，公民身份号码XXXXXXXXXX********，因涉嫌诈骗罪，于2018年8月7日被抓获并羁押，同年8月17日被镇坪县公安局刑事拘留，同年9月23日被依法逮捕，现羁押于平利县看守所。 辩护人刘清山，福建宝能律师事务所律师。 辩护人彭泽国，陕西振康律师事务所律师。 镇坪县人民检察院以镇检公诉刑诉（2019）12号起诉书指控被告人刘国华犯诈骗罪，于2019年5月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭于2019年10月17日公开开庭进行了审理。镇坪县人民检察院指派检察员洪娟出庭支持公诉，被告人刘国华及其辩护人刘清山、彭泽国到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2018年7月份，被告人刘国华在龙岩市新罗区XX镇和别人喝茶闲聊时，认识了一个需要别人为其取钱的人，后经电话联系商议，取款后支付刘国华取款额度百分之八的酬金，另外约定若取款卡内资金未及时取出就要全额赔付未取资金，如取款卡被修改密码或锁死就要赔付未取资金的50%，要求刘国华款到后要及时把钱取出。随后，刘国华开始在龙岩市新罗区帮人取款，为了能及时取款，刘国华准备了三台P**机、五部手机、多张银行卡转账使用，为了能快速取款，刘国华在新罗区“天下行”租车行租用一部闽DF-6U25白色朗逸轿车驾车取款，并先后邀约好友郭力勤（在逃）、翁某某（另案处理）协助为其取款。刘国华在取款前拿到银行卡、手机卡及银行卡交易密码，在接到取款通知后，通过手机、POS机将资金多次转账，最后在银行网点或者ATM柜员机提取现金，并将取得的现金在不同地点交给要求取款的人。2018年7月份，被告人刘国华通过POS机刷卡消费和银行转账后，共计为他人取款2113235.00元，获利10余万元。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了书证、搜查笔录、扣押物品清单、视听资料、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据证明。公诉机关认为被告人刘国华明知他人实施电信诈骗犯罪而帮助转移诈骗所得，通过POS机刷卡套现、取现共计2113235.00元，属数额特别巨大。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人判处11年至13年有期徒刑，并处罚金。 被告人刘国华对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，但认为不应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人第一辩护人刘清山的辩护意见是，1、本案被告人应认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2、认定本案被告人构成诈骗罪事实不清，证据不足。被告人只是帮别人转移犯罪所得，收取手续费，并非起诉书指控的“明知他人实施电信诈骗犯罪而帮助转移犯罪所得”。3、本案的涉案金额应为49999.00元，而非控方指控的2113235.00元。4、被告人的涉案金额没有超过5万元，属于一般情节，应当给予拘役处罚；被告人到案后能够如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节；被告人无前科，社会危害性小；被告人愿意代赔被害人损失，愿意悔罪。综上希望法庭能够对被告人以掩饰、隐瞒犯罪所得罪进行处罚，并适用缓刑。 被告人第二辩护人彭泽国的辩护意见是，1、起诉书指控被告人刘国华构成诈骗罪事实不清、证据不足，定性不准。（1）本案中被告人只实施了提供转账套现、取现并将所取款项交给他人的行为，没有证据显示被告人与实施诈骗的行为人有作案前共谋、串通，作案中商议分工，作案后共同分割诈骗所得款项的诈骗共犯主观犯意和实施共同诈骗的行为。（2）被告人在其居住地所在城市从事“跑腿”业务，其从事的职业为诈骗犯罪行为人实现其获取诈骗资金提供了便利，但被告人不知其实施转账、套现、取现的资金是他人诈骗的钱财，其主观目的和客观证据显示被告人以为他人“跑腿”获取跑腿手续费。2、被告人的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。综上，请人民法院依法判决被告人犯掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，并充分考量被告人无前科、犯罪主观恶意较小、侦查和审判中如实交代自己的犯罪事实等从轻情节予以从轻量刑。 经审理查明：2018年7月，被告人刘国华在福建省龙岩市新罗区XX镇喝茶闲聊时，认识了需他人代为将指定卡内资金兑现取款的人，刘国华有意承揽这项取款业务，后经电话联系，双方约定：“取款后支付刘国华取款额度8%的酬金，如取款卡内资金未及时取出，由刘国华全额赔付，如取款卡被修改密码或锁死，刘国华赔付卡内未取资金的50%”。为了顺利及时地完成取款，刘国华准备了三台P**机、五部手机、多张银行卡备转账时使用，在新罗区“天下行”租车行租用了一辆号牌为闽DF-6U25的白色朗逸轿车以便快速取款。同时邀约好友郭力勤（另案处理）、翁某某（另案处理）协助取款。刘国华按与委托取款人约定的方式取得对方交付的银行卡、手机卡、银行卡交易密码后，通过手机、POS机将指定银行卡内资金多次转账，最后到银行网点或ATM柜员机提取现金。在2018年7月，刘国华通过POS机刷卡消费和银行转账后，共计为他人取款套现2113235.00元。取款后，再按委托人指定的方式将现金交付于指定的收款人，刘国华从中获利逾10万元。 被告人刘国华为他人取款套现的2113235.00元账户资金中，有现已查明的被害人曾某甲、谭某某等39名被害人被诈骗的资金672613.00元，简述如下： 1、被害人曾某甲、谭某某、王某甲被电信诈骗的资金共103423.00元（其中曾某甲被骗资金为49999.00元），均转入诈骗团伙指定的户名为申锋尾号为0856的信用卡账户，该账户中资金共转入被告人刘国华尾号为2269的账户214800.00元。 2、被告人于某某、夏莎、王珍英、柳爱芳、刘尧、梁惠娟等人被电信诈骗的资金共155419.00元，均转入诈骗团伙指定的户名为邓东贵尾号为3576的账户，该账户直接转入被告人刘国华尾号为9547的账户211500.00元，通过户名为张娜尾号为1466的账户再转入被告人刘国华尾号为0870的账户69900.00元。 3、被害人余某甲、杨某甲、杨某乙、王某乙、何某甲、杨某丙、张某甲等人被电信诈骗的资金共计142668.00元，均转入诈骗团伙指定的户名为周雍丁尾号为1370的账户，该账户部分资金转入户名为张娜尾号为1446的账户后，再从尾号为1446的账户转入被告人刘国华尾号为0870的账户276300.00元。 4、被害人谢某某、唐某某被电信诈骗的资金共计7500.00元，均转入诈骗团伙指定的户名为王永华尾号为0299的账户，该账户中部分资金转入户名为杨文飞尾号为9779的账户，尾号为9779的账户再转入被告人刘国华尾号为7104的账户195685.00元和尾号0870的账户61980.00元。 5、被害人桂某某、吕某某、於某某、赵某某、李某某、张某乙等人被电信诈骗的资金共计6770.00元，均转XX户XX庄XX号为6874的账户，该账户内的部分资金转入户名为蔡云鹏尾号为9970的账户，尾号为9970的账户再转入被告人刘国华尾号为0970的账户31800.00元。 6、被害人马某某、王某丙、汪某某等人被电信诈骗的资金共19509.00元，均转入诈骗团伙指定的户名为周怡然尾号为1373的账户，该账户内部分资金转入户名为王斌尾号为6230的账户，尾号为6230的账户再转入被告人刘国华尾号为7509的账户139000.00元和尾号为0870的账户26000.00元。 7、被害人余某乙、郑某某、丁某某、王某丁、胡某某、陈某甲、陈某乙等人被电信诈骗的资金共159606.00元，均转入诈骗团伙指定的户名为李泽宏尾号为0573的账户。该账户直接转入被告人刘国华的尾号为0571的账户113150.00元，又将部分资金转入户名为赵春阳尾号为4372的账户，尾号为4372的账户再转入被告人刘国华尾号为0870的账户275800.00元。 8、被害人余某丙、王某甲、黄某某等人被电信诈骗的资金共14901.00元，均转入诈骗团伙指定的户名为刘爱梅尾号为3773的账户，该账户内部分资金转入户名为孙国洲尾号为8975的账户，尾号为8975的账户再转入被告人刘国华尾号为0870的账户194450.00元。 9、被害人何某乙、石某某、郭某甲（苗雪丽）等人被电信诈骗的资金共58587.00元，均转入诈骗团伙指定的户名为肖杰尾号为0213的账户，该账户内部分资金转入户名为李兆宇尾号为7665的账户，尾号为7665的账户内部分资金直接转入被告人刘国华尾号为0571的账户62390.00元，尾号7665的账户又将部分资金转入户名为张辉勇尾号为9763的账户，尾号为9763的账户再转入被告人刘国华尾号为0870的账户240480.00元。 上述事实，有经庭审举证、质证并当庭认证的下列证据证实： 1、书证 （1）被告人刘国华身份证复印件，证明刘国华已够刑事责任年龄。 （2）镇坪县公安局受案登记表，证明案件来源。 （3）被告人刘国华抓获经过，证明被告人刘国华的到案情况。 （4）拘留证、临时寄押收押证明，证明刘国华于2018年8月7日被临时寄押于龙岩市看守所，2018年8月17日被刑事拘留。 （5）陕西省农村合作金融机构柜员卡内账户明细查询、网银转账凭证，证明曾某甲49999.00元被转走。 （6）与对方的通话记录及张炫彤微信信息截图、曾某甲收到的短信截图、“美囤妈妈”售后服务中心登录页面截图，证明被害人曾某甲被骗走49999.00元钱。 （7）谭某某被诈骗案的案件材料（受理报警登记表、受案登记表、立案报告、立案决定书、询问谭某某笔录、交易明细、情况说明），证明2018年7月14日谭某某被诈骗49024.00元转入申锋尾号0586账户。 （8）于某某被诈骗案案件材料（立案决定书、呈请立案决定书、受案登记表、报案书、询问于某某笔录、交易明细等），证明2018年7月22日于某某被诈骗33000.00元转入邓冬贵尾号3576账户。 （9）夏莎被诈骗案案件材料（受理报警登记表、受案登记表、立案决定书、夏莎询问笔录、交易明细），证明2018年7月22日夏莎被诈骗49999.00元转入邓冬贵尾号3576账户。 （10）王珍英被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问王珍英笔录），证明2018年7月22日王珍英被诈骗9430.00元转入邓冬贵尾号3576账户。 （11）柳爱芳被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问笔录），证明2018年7月22日柳爱芳被诈骗8000.00元转入邓冬贵尾号3576账户。 （12）刘尧被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问刘尧笔录），证明2018年7月22日刘尧被诈骗5000.00元转入邓冬贵尾号3576账户。 （13）梁惠娟被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问梁惠娟笔录），证明2018年7月22日梁惠娟被诈骗的钱转入邓冬贵尾号3576账户。 （14）余某甲被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问余某甲笔录），证明2018年7月17日余某甲被诈骗的钱转入周雍丁尾号1370账户。 （15）杨某甲被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问杨某甲笔录），证明杨某甲2017年7月17日被诈骗。 （16）杨某乙被诈骗案案件材料（立案决定书、受案登记表、询问杨某乙笔录），证明杨某乙2018年7月17日被诈骗。 （17）王某乙被诈骗案案件材料（移送案件通知书、接处警工作登记表、受案登记表、立案决定书、询问王某乙笔录、手机截图），证明王某乙2018年7月17日被诈骗的钱转入周雍丁尾号1370账户。 （18）何某甲被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问何某甲笔录），证明何某甲2018年7月17日被诈骗的钱转入周雍丁尾号1370账户。 （19）杨某丙被诈骗案案件材料（受案登记表、询问杨某丙笔录、立案决定书、手机截图、交易明细），证明杨某丙2018年7月17日被诈骗的钱转入周雍丁尾号1370账户。 （20）张某甲被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问张某甲笔录），证明张某甲2017年7月17日被诈骗。 （21）谢某某被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问谢某某笔录），证明谢某某2018年7月22日被诈骗。 （22）唐某某被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问唐某某笔录），证明唐某某2018年7月21日被诈骗。 （23）桂某某被诈骗案案件材料（询问桂某某笔录），证明桂某某2018年7月1XX庄XX号XX账户。 （24）吕某某被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、报案材料、询问吕某某笔录、手机截图），证明吕某某2018年7月1XX庄XX号XX账户。 （25）於某某（曹彐华）被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问於某某笔录、手机截图），证明於某某2018年7月18日被诈骗。 （26）赵某某被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书），证明赵某某2018年7月17日被诈骗。 （27）李某某被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问李某某笔录），证明李某某2018年7月18日被诈骗。 （28）张某乙被诈骗案案件材料（立案决定书、接处警情况登记表、受案登记表、询问张某乙笔录、交易明细、手机截图），证明张某乙2018年7月18日被诈骗。 （29）马某某被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问马某某笔录），证明马某某2018年7月13日被诈骗。 （30）王某丙被诈骗案案件材料（立案决定书、王某丙报案笔录），证明王某丙2018年7月13日被诈骗。 （31）汪某某被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问汪某某笔录），证明汪某某2018年7月13日被诈骗。 （32）余某乙被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问余某乙笔录），证明余某乙2018年7月16日被诈骗。 （33）郑某某被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、报案材料、询问郑某某笔录），证明郑某某2018年7月16日被诈骗。 （34）丁某某被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问丁某某笔录），证明丁某某2018年7月16日被诈骗。 （35）王某丁被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问王某丁笔录），证明王某丁2018年7月16日被诈骗。 （36）胡某某被诈骗案案件材料（询问胡某某笔录），证明胡某某2018年7月16日被诈骗。 （37）陈某甲被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问陈某甲笔录），证明陈某甲2018年7月16日被诈骗。 （38）陈某乙被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问陈某乙笔录、交易明细），证明陈某乙2018年7月16日被诈骗。 （39）余某丙被诈骗案案件材料（接报案登记表、立案决定书、询问余某丙笔录），证明余某丙2018年7月14日被诈骗。 （40）黄某某被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问黄某某笔录），证明黄某某2018年7月14日被诈骗。 （41）何某乙被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问何某乙笔录），证明何某乙2018年7月15日被诈骗。 （42）郭某甲被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问郭某甲笔录），证明郭某甲2018年7月15日被诈骗。 （43）石某某被诈骗案案件材料（受案登记表、立案决定书、询问石某某笔录），证明石某某2018年7月15日被诈骗。 （44）申锋交通银行卡号XXXXXXXXXXX********银行卡开户信息。 （45）卡号XXXXXXXXXXX********银行卡的交易明细，证明2018年7月14日被害人曾某乙、谭某某被诈骗的钱转入申锋账户。 （46）邓冬贵尾号3576账号交易明细； （47）周雍丁尾号1370账号交易明细； （48）王永华尾号0299账号交易明细； （49）庄严尾号6874账号交易明细； （50）周怡然尾号1373账号交易明细； （51）李泽宏尾号0573账号交易明细； （52）刘爱梅尾号3773账号交易明细； （53）肖杰尾号0213账号交易明细； （54）刘国华尾号2269账号交易明细； （55）刘国华尾号9547账号交易明细； （56）张娜尾号6460账号交易明细； （57）张娜尾号1466账号交易明细； （58）杨文飞尾号9779账号交易明细； （59）蔡云鹏尾号9970账号交易明细； （60）王斌尾号6230账号交易明细； （61）刘国华尾号0571账号交易明细； （62）赵春阳尾号4372账号交易明细； （63）孙国州尾号8975账号交易明细； （64）李兆宇尾号7665账号交易明细； （65）刘国华尾号0870账号交易明细； （66）刘国华尾号0542账号交易明细； （67）刘国华尾号7104账号交易明细； 以上（46）-（67）号证据证明被害人曾某甲、谭某某、于某某、杨某甲、谢某某、桂某某、马某某、余某乙、余某丙、何某乙等被害人被诈骗的钱被转入申锋、邓冬贵、周雍丁、王永华、庄严、周怡然、李泽宏、刘爱梅、肖杰账户，部分直接转入刘国华账户2269、9547账户，部分通过张娜、杨文飞、蔡云鹏、王斌、赵春阳、孙国州、李兆宇账号转入刘国华0870、0542、7104、7509、0571账户。 （68）一本通/绿卡通交易明细（刘国华卡号XXXXXXXXXXX********银行卡）； （69）倪某某尾号0383账号交易明细； （70）刘国华尾号5815账号交易明细、开户信息； （71）刘国华尾号3942账号交易明细、开户信息； （72）翁某某尾号2499账号交易明细、开户信息； （73）倪某某尾号6312账号交易明细、开户信息； （74）倪某某尾号9296账号交易明细； （75）刘国华尾号3971账号交易明细、开户信息； （76）中国建设银行银行卡客户交易明细清单； （77）吴某某尾号5511账号交易明细； （78）郭某乙尾号8118账号交易明细； （79）刘国华尾号9728账号交易明细； （80）翁某某尾号9870账号交易明细； （81）翁某某尾号5074账号交易明细； （82）翁某某尾号8846账号交易明细； （83）倪某某尾号7696账号交易明细； （84）取款明细附取款视频截图； 以上（68）-（84）号证据证明刘国华利用倪某某、翁某某等人的银行卡将钱转入后取现。 （85）刘国华在天下行租车行租车单复印件，证明刘国华取钱时驾驶的车辆为租赁车辆。 2、搜查笔录、扣押物品清单 镇坪县公安局民警对刘国华驾驶的车辆以及刘国华住宅进行搜查，并将搜查出来的手机、银行卡、POS机、U盾等物品进行扣押。 3、视听资料 取款监控视频9张、抓获刘国华现场视频1张、讯问刘国华视频2张、讯问翁某某视频2张。 4、证人证言 （1）证人翁某某的证言，我帮刘国华提供银行卡，他将钱转到我的银行卡内，我帮他取钱。我一共给刘国华六张银行卡，分别是户名为翁某某尾号为9870、5074、8846、2499的四张卡、户名为郭某乙卡尾号为8118的一张卡，和吴某某的一张银行卡，卡号我忘记了。刘国华把我提供给他的银行卡拿去，将钱转入我的银行卡里面，然后用我的银行卡把钱取出来，有时候刘国华自己取钱，有时候让我帮他取钱，如果是我取的钱，我会把取的钱交给刘国华。我从今年7月20日开始帮刘国华取钱，后来在7月21日、22日、29日、30日、31日、8月1日至6日都帮刘国华取过钱，每次取多少我记不清了。我大部分都是通过ATM机取钱，有时候也通过银行的柜台取款。刘国华让我取钱时有我提供给刘国华的银行卡，还有刘国华的银行卡，还有就是刘国华的女朋友倪某某的银行卡有三张。我帮刘国华取钱没有说过报酬方面的事，但是过两、三天他会给我一笔钱。7月份我一共帮刘国华取了六天的钱，刘国华一共给了我6000元，其中1500元是给我还钱，另外4500元钱是给我用的，另外还给了300元是我帮助他买水果之类的钱。8月1日给我还了1500元；8月2日刘国华通过支付宝给我还了2300元；8月4日和5日，给了我3800元，其中3000元是给我还的钱，800元是给我的，另外给了我300元是给的饭钱；8月6日给我还了两笔信用卡，分别是4000元和2500元。我每次帮刘国华取钱，都是他把钱打到我借给他的那几张银行卡里的，具体是多少钱以我借给刘国华的那五张银行卡流水为准。 （2）证人郭某乙的证言，翁某某是我的妻子。我在兴业银行办理过卡号为XXXXXXXXXX********的银行卡，这张银行卡在我老婆翁某某那里，近两年内我都没用过这张银行卡，我不知道翁某某是否用过这张兴业银行卡，我没有开通手机短信，我没有拿这张卡取过款。 （3）证人刘某某证言，刘国华是我哥哥，我办理过一张卡号XXXXXXXXXXX********的建设银行卡，这张卡在我哥哥刘国华那里，我不知道刘国华使用过这张卡没有，开通手机短信是留的他的手机号码，交易短信都发到他的手机上，我没有拿过这张卡取过款。 （4）证人倪某某证言，我是刘国华的女朋友，我用自己的身份证一共办过5张银行卡，这5张卡被刘国华拿去了，我把密码都给他说了。他借卡的时候没说具体干什么，农业银行卡和邮政储蓄银行卡使用时我知道，因为捆绑的有短信，大概在7月10日左右有收到5、6次进出帐的短信，其中最多的有一万、两万，还有几千的。其他银行卡有没有使用我不知道。今年7月份，在第一次拿我卡后两三天他又来找我的卡，我让他把卡还给我，他就把卡给我了，说卡里有钱，让我把钱取了给他。然后我就在潮汐镇的邮政储蓄银行的ATM机上取了10000元给他了。当时我就把这张卡收回来了，又过了几天他又把我的剩下的几张银行卡陆陆续续都借去了。他没有给我报酬，我也没问这些钱是哪里来的。 （5）证人吴某某证言，我与翁某某是表姐妹关系，我一共办过11张银行卡，其中一张兴业银行卡号为XXXXXXXXXX********的卡借给我表姐翁某某用过，密码也给了翁某某。2018年7月16日21时44分我手机上收到兴业银行发来短信：“刘国华汇款汇入20050元”，然后跨行取款10次，每次2000元。我收到短信问翁某某，她说卡在刘国华手上，是刘国华取的钱。今年7月17日中午刘国华到我店里把卡和2000块钱给我，说2000块钱让我帮忙还给翁某某，过了两三天翁某某就到我店里将钱拿走了。翁某某把我银行卡拿去之后没有给我钱，往我的兴业银行卡里面转钱也就只有一次，当时就被取走了。 4、被害人陈述 被害人曾某甲的陈述，2018年7月14日下午五点多我被诈骗了49999.00元。我被诈骗的卡号是XXXXXXXXXXX********，户名是曾某甲，开户银行是农商银行。我当时输的卡号是一张在渭南市陕西信合办的卡，卡号是XXXXXXXXXXX********，户名也是我的名字曾某甲。对方是一个男子，电话是13581******，对方加我的微信名称是“张炫彤”，微信账号是wxid-aw1i9f7xmkad22。我收到的短信中显示了对方的银行卡号是62226********，开户名是申锋，开户银行是交通银行。 5、被告人供述 被告人刘国华供述，我帮人取了大概两百万元现金。我不知道他的名子，只有他的电话号码和QQ号码，电话号码是13178******。我们是今年6月中旬在XX街道一起喝茶闲聊时认识的，他问我是否可以帮他取钱，当时没有详聊，只是互相留下QQ号码和电话号码，后来我们在电话和QQ上才聊取钱的细节的。我们平时没有称呼。每次取卡的时候是在QQ上联系取卡的时间、地点，我们俩同时到取卡的地点，卡的密码就写在卡上的，他会在QQ上给我通知卡上来了多少钱，然后让我去取，我把钱取了之后，取钱的人会让我联系电话号码为13062******的那个人，然后把钱交给他。 我们没有固定的地点，我取钱后告诉他我的位置，如果近的话他就会过来取，如果远的话，我们就会约定取钱的地点。我每次帮他们取钱，他们会给返百分之八的返点，有时候他会直接给我现金，有时候我取钱会留百分之八的余额留在自己的信用卡上。截止目前我获利十六万多，但是有部分钱被银行锁住了，我消费了四万多，我交通银行里面有四万多，光大银行里面有三万多，中国银行里面有一万多。 我们之间约定卡上到多少钱，要在一定的时间内取完，没有取完的话我们就要给赔偿，卡正常的时候钱没有取完，就由我们赔，卡如果被改密码或者锁死了，就由我们互相平摊。我平摊支出的不到一万块钱。 你们今天在我家里和车上查出的这四台P**机里面有两台比较新的是我买的，我用这些POS机的目的就是为了分钱。车上五部手机，有一部是我在生活上用的，一部是QQ联系的手机，还有一部打电话取钱的手机，两部插卡接受短信手机备用手机。U盾是各个银行手机转账交易用的。车上的首饰是我用昨天取钱的利润买的准备送给我女朋友的，一共花了11800元。 我总共办了五张信用卡，都是我自己身份证实名办理的，这些卡都在你们扣押的物品清单里。我自己有十张银行卡，倪某某有六张，翁某某有四张，郭力勤有五张，郭某乙有一张兴业银行卡，各个银行卡的卡号我记不清楚。倪某某等人的银行卡是我向他们借的。我每次把信用卡上的钱转到各个卡上之后有我和翁某某、郭力勤三人去取的。翁某某、郭力勤是我联系他们让他们帮我取钱的，翁某某取了有六七天（七月份二十号以后有两天，八月份有四五天），郭力勤取了有十二天，他们各自总共取了多少钱我记不清楚了。没有给他们固定的酬劳，但每天都给他们酬劳的。 我不清楚这些卡里面的钱是从什么地方来的，我不知道这些钱的来源是否合法。我驾驶的小轿车是我在七月中旬在天下行租车行租的一部白色大众朗逸（车牌号为闽DXXX**）目的是为了方便出行，租车以后每次取钱都是驾驶的那辆车。 对被告人刘国华多次供述，本院只认定了被告人2018年8月7日的供述，因该份供述既与相应信用卡交易明细及其他证人证言能够相互认证，同时也符合交易习惯和生活常识。对被告人其他供述中与此次供述相一致的部分予以采信，不一致的部分不予采信。 关于控辩双方争议的被告人行为的定性及犯罪数额应如何确认等问题，评议并认定如下： 1、被告人刘国华的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条规定：“事前与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪分子通谋，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的，以盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪的共犯论处。”公诉机关认为，被告人刘国华具有诈骗的主观故意，构成诈骗罪共同犯罪。本案中，刘国华多次持不同户名的银行卡在特定的时间段通过转账、刷POS机后快速取款，取款后立即将钱交给特定的人，通过这些非正常特征可以认定刘国华对电信诈骗犯罪行为具有一种概括的违法性认识。另外刘国华所在地福建省龙岩市新罗区系电信网络诈骗犯罪高发区，其应当明知当地众多人员实施电信诈骗犯罪，在诈骗行为人有偿安排其取款时，其应当明知是诈骗款。其次，被告人刘国华与诈骗行为人之间就套现、取现、酬金等事宜事前进行了协商，主观上具有诈骗共谋；刘国华的行为与上家行为之间彼此联系、互相配合，与犯罪结果均存在因果关系，其行为符合诈骗罪的构成特征。被告人刘国华帮助取款的行为，属于诈骗犯罪系列行为的一部分，是诈骗行为人实现犯罪目的之重要手段，刘国华具有实施诈骗犯罪的共同故意和行为，足以认定其构成诈骗罪共同犯罪。 《最高人民法院关于审理“洗钱”等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：“具有下列情形之一的，可以认定被告人明知属犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：……（四）没有正当理由，协助转换或者转移财务，收取明显高于市场的“手续费”的；（五）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于各个银行账户或在不同银行账户之间频繁划转的；……”《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条关于全面惩处关联犯罪第五款规定：“明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照《刑法》第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究其刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外。……”辩护人认为，被告人刘国华只是帮助别人转移犯罪所得，收取手续费，没有诈骗共犯的主观故意和实施共同诈骗的行为。本案被告人虽在侦查和审判中提出自己不知道自己进行转账、套现、取现并交给诈骗行为人的金钱是诈骗资金，但从其行为反复的多次并另找他人帮助转账、取现的证据材料看，可以推定其主观上应当知道该资金不是合法、正常交易所形成的合法资金，可认定为犯罪所得，而不能明确其知道系诈骗犯罪所得，故被告人的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 根据相关法律规定，结合控辩双方的意见，认定被告人与上游犯罪分子有“事前通谋”行为，被告人构成上游犯罪共犯，应满足下列三个条件：首先，“事前通谋”必须发生在上游犯罪之前。其次，“事前通谋”的上游犯罪分子必须是实行犯。掩饰、隐瞒犯罪所得的行为人必须直接与上游犯罪实行犯进行“事前通谋”，才成立共犯。如果仅就掩饰、隐瞒财物与实行犯进行共谋，其主观上间接知晓了上游犯罪，但不知实行犯为何人、犯罪对象为何物，则不能认定为“事前通谋”，不能成立共同犯罪。第三，“事前通谋”的内容应具有明确性。掩饰、隐瞒犯罪所得行为人在事前与上游犯罪分子进行犯意联络，不能是笼统的、概括的，应当是明确的、具体的，需成立共犯，二者之间的通谋内容至少应当涉及上游犯罪手段。从审理查明的事实看，被告人确有事前与诈骗分子合谋的行为，但合谋内容是：帮助取款及相互间卡、款等交付方式和酬劳等，没有涉及资金来源问题，即未商议实施何种犯罪、怎样实施犯罪等内容，合谋的动机和目的单纯是为了“洗钱”。虽然，其取得取款卡时存在犯罪既遂前即持有该卡的客观事实，但被告人刘国华并不知道犯罪行为是何时发生的，取款卡内既有犯罪既遂后的资金，也有其持有取款卡后再发生犯罪行为后转入的资金。被告人犯罪行为地属诈骗犯罪多发地，但并无任何证据表明被告人刘国华与犯罪分子，就“诈骗”进行了商议，据此认定被告人刘国华与诈骗分子通谋，显然不客观，其取款可认定为犯罪所得，而不能确定为诈骗犯罪所得，基于认定刑事犯罪行为应具有确定性、唯一性、排他性等原则，公诉机关的上述意见不能成立，辩护人关于被告人的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的意见应予采纳。 2、本案被告人刘国华的犯罪数额应确认为2113235.00元。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：“犯罪结果发生地包括被害人被骗的所在地。多个犯罪嫌疑人实施的犯罪存在直接关联，并案处理有利于查明案件事实的，有关公安机关可以在其职责范围内并案侦查。”依上述规定，因本案所涉被告人曾某甲系本县人，本地公安机关和审判机关均有管辖权。故依本案中被告人的全部犯罪所得追究其刑事责任符合法律规定，被告人的辩护人提出的因本地公安机关、审判机关只针对本地被害人曾某甲被骗资金49999.00元享有管辖权，其他涉案资金系外地被告人的被骗资金，在本案中不应追究的意见，于法无据，本院不予采纳。 本院认为，被告人刘国华明知是犯罪所得仍积极为犯罪分子洗钱，应属以其他方法对犯罪所得予以掩饰、隐瞒，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。因其犯罪所得资金已逾十万元，属情节严重，法定刑为三年以上七年以下有期徒刑。被告人犯罪后，能如实供述自己的犯罪事实，可以认定为坦白，依法应予从轻处罚。根据被告人犯罪行为的性质、数额、危害后果等，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第六十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人刘国华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑年五年零十一个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月7日至2024年7月6日），并处罚金十万元（判决生效后一个月内缴纳本院）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安康市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  温树森 审 判 员  刘艳春 人民陪审员  王 鹏 二〇一九年十月二十五日 书 记 员  姜国灿 2019092729198752180806124281987052108182008117201622201782520187620171031520193720195226511198782870706124281987082808112019372019522658231982414858520193720195226582320192820199920191017201922823555555201931112345201922823555201931120193728002019323320195222020116 1