河南省焦作市中站区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0803刑初201号公诉机关河南省焦作市中站区人民检察院。被告人贾占胜（又名贾战胜），男，汉族，1981年7月9日出生于河南省修武县，中专肄业，无业，住焦作市山阳区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月29日被焦作市公安局中站分局刑事拘留，2018年12月4日经焦作市中站区人民检察院批准逮捕，于同日被焦作市公安局中站分局执行逮捕。指定辩护人杨珍，河南尚领律师事务所律师。焦作市中站区人民检察院以焦中检公诉刑诉〔2019〕190号起诉书指控被告人贾占胜犯诈骗罪、盗窃罪，于2019年8月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市中站区人民检察院指派检察员席营军、袁希海出庭支持公诉，被告人贾占胜及其辩护人杨珍到庭参加诉讼。现已审理终结。焦作市中站区人民检察院指控：一、诈骗罪事实1、2018年9月12日上午，被害人张某因需要资金，通过朋友认识了被告人贾占胜。贾占胜称可以在一周内将张某的光大信用卡额度由8000提升至30000元，需要张某交纳6000元钱用于做银行流水，并让张某把光大银行信用卡及建设银行卡交给自己。当日，张某用其本人支付宝账户（137********，昵称：寻觅）向被告人贾占胜的支付宝账户（182********，贾占胜）转账6000元和188元。当日晚上贾占胜又称做流水资金仍然不够，多次打电话催张某向其转款1100元。次日，张某通过支付宝又转给贾占胜1100元。随后，张某便联系不上贾占胜，且其建设银行储蓄卡及光大银行信用卡被贾占胜丢失。2、2018年9月初，被告人贾占胜与被害人王某联系，称可以给王某办理华夏银行大额信用卡，但需要王某向其缴纳2188元押金疏通银行人员关系。9月2日，王某用微信（昵称：馨睿，微信号：×××）向贾占胜微信（昵称：jzs198179）转账2188元。9月3日，贾占胜称可以将王某手中的四张信用卡强制提升额度，后王某将自己持有的光大银行信用卡、中原银行信用卡、招商银行信用卡、平安银行信用卡及密码交予贾占胜。贾占胜通过何某等人将以上四张信用卡刷卡套现25309.97元。9月4日，被告人贾占胜以王某的华夏银行信用卡已办出，需到洛阳将卡取回为由向王某要钱，王某通过支付宝（134××××****，王某）向被告人贾占胜支付宝（182××××****，贾占胜）转账600元。9月5日，被告人贾占胜以提升信用卡额度，需要资金为由，用王某手机在“捷信平台”贷款30000元，并让王某通过其微信及支付宝分别向贾占胜的微信和支付宝转账10000元、20000元，随后贾占胜称被张伟骗了，信用卡提额办不成了，最后王某到何某处将信用卡拿回，发现交给贾占胜的四张信用卡均被贾占胜套现刷空。3、2018年9月初，被害人吴某因为资金需要，找到被告人贾占胜，贾占胜称可以给吴某办理大额信用卡。9月9日，被告人贾占胜到武陟县吴某店内为吴某办理大额信用卡做流水为由，让吴某将其农业银行储蓄卡和建设银行信用卡及手机交给自己，利用吴某手机在“网商贷”平台、“360借条”、捷信金融分别贷款8000元、5200元、5000元至吴某的农业银行卡上。随后，贾占胜拿着吴某的农业银行储蓄卡取现12300元，转到自己微信×××元。9月11日，贾占胜再次到吴某店内，谎称用吴某手机查看信用卡办理进度，从“玖富万卡”贷款5200元，贾占胜在农业银行ATM机提现5400元。9月17日，贾占胜以让吴某签光大银行申请单为由，将吴某约至焦作市丹尼斯德克士，用吴某手机从支付宝“花呗”借款2000元转入自己的支付宝1900元，又从支付宝借款2400元，转至吴某农业银行储蓄卡后提现。次日，贾占胜让吴某再次到焦作市丹尼斯德克士办理光大银行信用卡，贾占胜称信用卡马上就能办下来，平台还差2万元资金周转，让吴某再出一万元就行，吴某称还有一张肖达信信用卡，贾占胜带着吴某到焦作市长途汽车站附近一家小卖铺里套现10150元，通过微信转给贾占胜。随后吴某联系不上贾占胜。4、2018年9月10日左右，被告人贾占胜来到刘某家中，刘某告诉贾占胜想再贷点钱用，贾占胜称可以在网上贷款，让刘某将自己的车抵押出去，然后用抵押的钱走银行流水，就可以在网上贷款。9月20日，刘某和贾占胜一起到华融国际的一个车贷公司将自己的白色长城C50轿车抵押后得到13950元，并将13000元通过微信转给贾占胜，贾占胜称钱不够，刘某又将1300元通过微信转给贾占胜，贾占胜仍称钱不够走流水，让刘某再给其转账1万元，刘某不愿意再继续办理贷款，要求贾占胜将钱退还给自己，贾占胜谎称钱已经要不回来，随后刘某的微信、电话均被贾占胜拉黑，也联系不上贾占胜。二、盗窃罪事实2018年9月23日，贾占胜又以亲自为王某办理光大银行信用卡提额为由，让王某将手机、身份证、邮政储蓄银行卡及密码交予自己，贾占胜谎称用王某的手机操作办理，在王某不知情的情况下，偷偷用其手机从360平台贷款5800元，从蛋花花平台贷款650元，通过王某的微信转到自己的微信中6500元，并将王某支付宝内的1000元和邮政储蓄卡内的2000元转到自己的支付宝和微信中占为己有。综上，贾占胜骗取张某7288元，骗取王某58097.97元，骗取吴某38338元，骗取刘某14300元,共计118023.97元。盗窃王某9500元。公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人贾占胜的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条和第二百六十四条之规定，应当以诈骗罪和盗窃罪追究其刑事责任。被告人贾占胜在判决宣告前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。建议判处被告人贾占胜四年零六个月至五年零六个月有期徒刑，并处罚金。被告人贾占胜对公诉机关指控的罪名和主要犯罪及量刑意见均无异议。辩护人辩称，被告人案发后如实供述，当庭认罪悔罪，有坦白情节，建议对被告人贾占胜从轻处罚。经审理查明：一、诈骗罪事实1、2018年9月12日上午，被害人张某因需要资金，通过朋友认识了被告人贾占胜。贾占胜称可以在一周内将张某的光大信用卡额度由8000提升至30000元，需要张某交纳6000元钱用于做银行流水，并让张某把光大银行信用卡及建设银行卡交给自己。当日，张某用其本人支付宝账户（137********，昵称：寻觅）向被告人贾占胜的支付宝账户（182********，贾占胜）转账6000元和188元。当日晚上贾占胜又称做流水资金仍然不够，多次打电话催张某向其转款1100元。次日，张某通过支付宝又转给贾占胜1100元。随后，张某便联系不上贾占胜，且其建设银行储蓄卡及光大银行信用卡被贾占胜丢失。2、2018年9月初，被告人贾占胜与被害人王某联系，称可以给王某办理华夏银行大额信用卡，但需要王某向其缴纳2188元押金疏通银行人员关系。9月2日，王某用微信（昵称：馨睿，微信号：×××）向贾占胜微信（昵称：jzs198179）转账2188元。9月3日，贾占胜称可以将王某手中的四张信用卡强制提升额度，后王某将自己持有的光大银行信用卡、中原银行信用卡、招商银行信用卡、平安银行信用卡及密码交予贾占胜。贾占胜通过何某等人将以上四张信用卡刷卡套现25309.97元。9月4日，被告人贾占胜以王某的华夏银行信用卡已办出，需到洛阳将卡取回为由向王某要钱，王某通过支付宝（134××××****，王某）向被告人贾占胜支付宝（182××××****，贾占胜）转账600元。9月5日，被告人贾占胜以提升信用卡额度，需要资金为由，用王某手机在“捷信平台”贷款30000元，并让王某通过其微信及支付宝分别向贾占胜的微信和支付宝转账10000元、20000元，随后贾占胜称被张伟骗了，信用卡提额办不成了，最后王某到何某处将信用卡拿回，发现交给贾占胜的四张信用卡均被贾占胜套现刷空。3、2018年9月初，被害人吴某因为资金需要，找到被告人贾占胜，贾占胜称可以给吴某办理大额信用卡。9月9日，被告人贾占胜到武陟县吴某店内为吴某办理大额信用卡做流水为由，让吴某将其农业银行储蓄卡和建设银行信用卡及手机交给自己，利用吴某手机在“网商贷”平台、“360借条”、捷信金融分别贷款8000元、5200元、5000元至吴某的农业银行卡上。随后，贾占胜拿着吴某的农业银行储蓄卡取现12300元，转到自己微信×××元。9月11日，贾占胜再次到吴某店内，谎称用吴某手机查看信用卡办理进度，从“玖富万卡”贷款5200元，贾占胜在农业银行ATM机提现5400元。9月17日，贾占胜以让吴某签光大银行申请单为由，将吴某约至焦作市丹尼斯德克士，用吴某手机从支付宝“花呗”借款2000元转入自己的支付宝1900元，又从支付宝借款2400元，转至吴某农业银行储蓄卡后提现。次日，贾占胜让吴某再次到焦作市丹尼斯德克士办理光大银行信用卡，贾占胜称信用卡马上就能办下来，平台还差2万元资金周转，让吴某再出一万元就行，吴某称还有一张肖达信信用卡，贾占胜带着吴某到焦作市长途汽车站附近一家小卖铺里套现10150元，通过微信转给贾占胜。随后吴某联系不上贾占胜。4、2018年9月10日左右，被告人贾占胜来到刘某家中，刘某告诉贾占胜想再贷点钱用，贾占胜称可以在网上贷款，让刘某将自己的车抵押出去，然后用抵押的钱走银行流水，就可以在网上贷款。9月20日，刘某和贾占胜一起到华融国际的一个车贷公司将自己的白色长城C50轿车抵押后得到13950元，并将13000元通过微信转给贾占胜，贾占胜称钱不够，刘某又将1300元通过微信转给贾占胜，贾占胜仍称钱不够走流水，让刘某再给其转账1万元，刘某不愿意再继续办理贷款，要求贾占胜将钱退还给自己，贾占胜谎称钱已经要不回来，随后刘某的微信、电话均被贾占胜拉黑，也联系不上贾占胜。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明、抓获证明、发破案经过、羁押证明书、被害人张某的信用卡明细、被害人王某的信用卡账单、银行账户资金流水、被害人吴某的银行账户明细、被害人刘某转贾占胜资金截图、被告人贾占胜的刷卡小票、被害人王某与贾占胜的微信通讯记录、被告人贾占胜给被害人刘某、王某写的欠条、被害人张某和证人何某的辨认笔录及辨认照片、证人何某、任某的证言、被害人张某、王某、吴某、刘某的陈述、被告人贾占胜的供述与辩解等证据证实，足以认定。二、盗窃罪事实2018年9月23日，贾占胜又以亲自为王某办理光大银行信用卡提额为由，让王某将手机、身份证、邮政储蓄银行卡及密码交予自己，贾占胜谎称用王某的手机操作办理，在王某不知情的情况下，偷偷用其手机从360平台贷款5800元，从蛋花花平台贷款650元，通过王某的微信转到自己的微信中6500元，并将王某支付宝内的1000元和邮政储蓄卡内的2000元转到自己的支付宝和微信中占为己有。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，被害人王某与贾占胜的微信通讯记录、贷款及微信转账明细、被告人贾占胜的供述与辩解等证据证实，足以认定。综上，贾占胜骗取张某7288元，骗取王某58097.97元，骗取吴某38338元，骗取刘某14300元,共计118023.97元。盗窃王某9500元。本院认为，被告人贾占胜以非法占有为目的，以提升信用卡额度或办理贷款需做资金流水为名骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人被告人贾占胜采取秘密手段窃取他人钱财，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控被告人贾占胜的诈骗罪、盗窃罪的犯罪事实存在，罪名成立。被告人贾占胜一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人贾占胜到案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚；辩护人建议对被告人贾占胜从轻处罚的辩护理由成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人贾占胜犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零四个月，并处罚金20000元。被告人贾占胜犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金5000元。数罪并罚，合并执行有期徒刑四年零六个月，并处罚金25000元；（罚金于本判决生效之日起十日内通过本院缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月29日起至2023年4月28日止）。二、责令退赔被害人张遂平7288元，王龙梅67597.97元，吴东花38338元，刘长庆14300元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张旭东人民陪审员  许继合人民陪审员  买 瑛二〇一九年十月十日书 记 员  李盼盼量刑步骤被告人贾占胜诈骗金额118023.97元，数额巨大，量刑起点为47个月，犯罪数额每增加6000元增加1个月，增加11个月，如实供述减少10%，拟宣告刑：58×（1-10%）=52.2个月，确定宣告刑为52个月，即4年零4个月。盗窃金额9500元，数额较大，量刑起点为5个月，犯罪数额每增加2000元增加1个月，增加3个月，如实供述减少10%，拟宣告刑：8×（1-10%）=7.2个月，确定宣告刑为7个月。被告人贾占胜诈骗金额118023.97元，数额巨大，量刑起点为41个月，犯罪数额每增加6000元增加1个月，增加11个月，有前科增加10%，如实供述减少10%，拟宣告刑：52×（1-10%+10%）=52个月，确定宣告刑为52个月，即4年零4个月。盗窃金额9500元，数额较大，量刑起点为4个月，犯罪数额每增加2000元增加1个月，增加3个月，有前科增加10%，如实供述减少10%，拟宣告刑：7×（1-10%+10%）=7个月，确定宣告刑为7个月。