天津市东丽区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0110刑初35号公诉机关天津市东丽区人民检察院。被告人田振峰,男，1980年10月18日出生于河北省廊坊市，汉族，大学文化，北京佐融投资顾问有限公司法定代表人，户籍地天津市津南区，住北京市朝阳区。因本案于2019年1月25日被刑事拘留，同年3月1日被逮捕，现羁押于天津市东丽区看守所。辩护人吴爱菁，天津瑞宇律师事务所律师。天津市东丽区人民检察院以津丽检三部刑诉（2019）22号起诉书指控被告人田振峰犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市东丽区人民检察院指派检察员赵晔出庭支持公诉，被告人田振峰与辩护人吴爱菁到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年年底至2019年1月期间，被告人田振峰在未取得金融许可的情况下，通过北京佐融投资顾问有限公司以投资外汇理财产品的名义，以支付高息为诱饵，采取口口相传、散发传单、微信朋友圈等方式公开对外宣传，面向不特定社会公众吸收存款总计人民币12658850余元。被告人田振峰将所吸收资金大部分用于非法外汇投资，小部分用于周转兑付投资人利息，给投资人造成巨大损失。公诉机关针对上述指控事实，向本院出示宣读了审计报告、集资参与人的证言及协议、借条、银行流水明细等证据。公诉机关认为被告人田振峰的行为构成非法吸收公众存款罪，诉请本院依法判处。被告人田振峰对公诉机关指控其吸收公众存款的犯罪事实供认不讳，并自愿认罪，但辩解称1、公诉机关认定的白雪娟的出资款300余万元属于借款；2、其分三笔另向出资人刘鹏返款人民币26万元。经审理查明，自2009年开始，被告人田振峰在未取得金融许可的情况下，以个人或通过北京佐融投资顾问有限公司以投资外汇理财产品的名义，以支付年化收益12%-24%的高息为诱饵，采取口口相传、微信朋友圈等方式公开对外宣传，面向不特定社会公众吸收存款总计人民币1062.525万元。被告人田振峰将所吸收资金大部分用于非法外汇投资，小部分用于周转兑付投资人利息，给投资人造成经济损失人民币621.553012万元。2019年1月24日，被告人田振峰被公安机关传唤到案。上述事实，有下列证据予以证实1、20名集资参与人的证言、协议及银行流水明细、天津天授会计师事务所有限公司出具的津天授审字【2019】W218号专项审核报告、询问笔录、情况说明、中国银行保险监督管理委员会的复函、营业执照，证明被告人田振峰在未经金融许可的情况下共吸收19名集资参与人人民币1062.525万元，造成损失人民币621.553012万元。其中：（1）刘博洋投资196.775万元，收回73.44万，损失123.335万元。（2）刘国投资6万元，收回2万元，损失4万元。（3）王健（田振峰同学）投资10万元，收回7万，损失3万元。（4）刘鹏投资52万元，收回9.5万元，损失42.5万元（5）肖辉投资80万元，损失80万元。（6）谢琨投资26万元，收回11万元，损失15万元。（7）张建松投资10万元，收回3万元，损失7万元。（8）白雪辉投资30万元，收回9万元，损失21万元（9）白响臣投资20万，收回0.9万元，损失19.1万元。（10）白武臣（田振峰姐夫）投资170万元。（11）张秋会（田振峰同学）投资90万元，收回47.29万元，损失42.71万元。（12）刘忠良投资20万元，收回5.3万元，损失14.7万元。（13）李洪帅投资20万元，收回7.1万元，损失12.9万元。（14）张敬丽投资72万元，收回55万元，损失17万元。（15）白岩松（田振峰外甥）投资64万元，损失64万元。（16）陈小侠（田振峰朋友）投资80万元，收回12.4万元，损失67.6万元。（17）王伟投资27万元，收回4万元，损失23万元。（18）许露元（田振峰同学）投资75.75万元，收回25.041988万元，损失50.708012万元。（19）周玮投资15万元，收回1万元，损失14万元。2、证人证言（1）姜某证实,其与田振峰原系夫妻关系，2018年9月协议离婚。她不清楚田振峰从何时开始借钱，也不知道借钱的用途，但没有给过她钱。（附离婚协议）（2）贾某证实，田振峰骗了他妻子刘博洋205万元。（3）李某证实，丈夫刘忠良在田振峰处投资20万元。（4）薛某、何某、杨某、刘某证实，曾经在田振峰经营的佐融信息咨询有限公司任职，负责宣传公司的理财产品，招揽客户购买。（5）甘某证实，她于2013年至2018年间在ＧＭＩ公司任职客户经理，客户可以在ＧＭＩ公司进行期货、外汇、黄金类的交易。她曾经帮助田振峰操作入金ＧＭＩ。3、案件来源及抓获经过，证明被告人田振峰于2019年1月24日被传唤到案。4、被告人户籍证明，证实被告人的身份信息。5、被告人田振峰的供述，自2009年下半年开始有吸收公众存款的行为，2014年成立北京佐融投资顾问有限公司，以向客户承诺高息的方式吸收资金，然后进行外汇投资。庭审中，本院对上述证据进行了审查，并组织双方进行了质证，认为全部证据来源合法，与本案具有关联性，被告人对上述证据均未提出实质性否定意见，上述证据具有证明效力，本院予以采信，能够作为认定上述事实的依据。本院认为，被告人田振峰违反国家金融管理规定，以高息的方式吸收公众存款1062万余元，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予以处罚。公诉机关指控意见正确，本院予以采纳。被告人田振峰归案后能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，依法可从轻处罚。鉴于部分出资者系被告人田振峰的亲友，对被告人量刑时酌情予以从轻。根据审计报告显示，出资人王建的出资额为14万元，公诉机关认为其中4万元属于借款，应按照民间借贷对待，建议认定出资人王建的出资额为10万元。经查，公诉机关的该项主张有出资人王建陈述证实，本院予以采纳。对于公诉机关认定的出资人白雪娟的出资额300余万元，被告人田振峰与出资人白雪娟均认可此款为借款，经查该款并无投资协议，故本院认定该300余万元属于借款，应按照民间借贷对待。出资人许露元总计向被告人田振峰汇款82.75万元，但其认可其中7万元为借款，应从其向被告人田振峰投资款中扣除，故应认定许露元的投资款为75.75万元。关于被告人田振峰向出资人刘鹏返款数额问题，出资人刘鹏认可田振峰向其返款9.5万元，被告人田振峰于庭审中辩解其分三笔另向刘鹏返款26万元，经查无证据证实，本院不予采信。出资人白武臣认可其向被告人田振峰投资170万元，但自愿不要求被告人退赔损失，对此本院予以支持。综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人田振峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月24日起至2022年7月23日止）罚金自本判决生效后十日内交付本院。二、被告人田振峰于本判决生效后十日内退赔刘博洋等18名集资参与人经济损失总计人民币621.553012万元。（见附后清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向天津市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙宝芳人民陪审员  陈桂芬人民陪审员  杨永华二〇二〇月五月二十日书记员黄维玲被告人田振峰应退还出资人的金额明细刘博洋123.335万元刘国4万元王健3万元。刘鹏42.5万元肖辉80万元谢琨15万元张建松7万元白雪辉21万元白响臣19.1万元张秋会42.71万元刘忠良14.7万元李洪帅12.9万元张敬丽17万元白岩松64万元陈小侠67.6万元王伟23万元。许露元50.708012万元周玮14万元本判决所依据的相关法律、法规一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。三、《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。