福建省周宁县人民法院 民 事 判 决 书 (2020)闽0925民初211号 原告：汤琼清，男，1983年04月11日出生，汉族，住福建省周宁县。 被告：周礼义，男，1952年12月07日出生，汉族，住福建省周宁县。 原告汤琼清与被告周礼义民间借贷纠纷一案，本院于2020年3月9日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告汤琼清、被告周礼义到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告汤琼清向本院提出诉讼请求：1、判令被告返还借款本金人民币1，000，000元及利息（利息以1，000，000元为基数，按照月利率2%自2018年4月19日起计算至款项结清之日止）；2、由被告承担本案诉讼费、保全费。事实和理由：原、被告两家为世交关系，2018年被告以资金周转为由向原告提出借款1，000，000元，并于2018年4月19日向原告出具借条，原告于2018年4月19日、4月23日通过银行向被告汇款共计1，000，000元。款项出借后，被告未能及时还款付息，造成原告财产损失，故诉求判如所请。 被告周礼义承认原告诉讼请求，只是目前经济困难无法偿还。 本案在审理过程中，原告为证明自己的主张，向本院提交如下证据： 证据一、原、被告的居民身份证复印件，用于证明原、被告的身份； 证据二、被告周礼义出具给原告汤琼清的借条,用于证明原、被告间的借贷合意； 证据三、周宁刺桐红村镇银行开具的汤琼清账号62×××91的存款明细，用于证明原告向被告转账1000000元的事实。 经审理查明，证据一经庭审核实，本院予以认定。证据二借条中注明指定款项转入吴明工商银行账户62×××71，经查证该账户系农业银行账户而非工商银行。证据三系银行转账证明，其真实性本院予以确认。 本院依职权调查查明，一、2018年4月19日和4月23日，原告汤琼清通过刺桐红村镇银行62×××91账户分四笔向吴明农业银行62×××71账户转账1000000元，其中三笔借款用途填写为“中盐投资款”，另一填写为“中银投资款”。二、吴明农业银行62×××71账户在2018年4月19日和4月23日1000000元资金到账后，明细显示全部用于消费支出或是流向个人账户，合计流出的资金多达一百多笔。三、（2013）周执行字第167号和（2016）闽0925执257号两起执行案件的被执行人为本案被告周礼义，其房屋处于司法查封待处置中。 以上依职权调查收集的证据，在法庭上对此情况进行说明后，当事人表示没意见。 本院认为，人民法院在审理民事案件中发现存在虚假诉讼可能时，应当依照法律规定依职权调取相关证据，详细询问当事人，全面严格审查诉讼请求与相关证据之间是否存在矛盾，以及当事人诉讼中言行是否违背常某，并综合审查判断当事人是否存在虚构事实、恶意串通、规避法律或国家政策以谋取非法利益的行为。本案中，原告汤琼清提起诉讼，要求被告周礼义偿还借款一百万元及利息，虽然提供了借条及银行转账凭证，但其自述及提交的证据存在无法消除的矛盾，当事人前后的诸多言行违背常某，主要表现为以下10个方面： 第一、从借贷合意过程看，存在为虚假诉讼伪造借条的可能。原、被告间形成的借条中注明，借款资金转入吴明工商银行账户62×××71，而法庭调查查明该账户系农业银行而非工商银行账户。众所周知的常识，银行的名称与账户不相一致时是无法进行汇款，原、被告的这一行为更符合因为虚构事实时心里慌乱所导致的逻辑。 第二、从原告汤琼清的陈述看，其言行相互矛盾，与常某相悖。庭审中，原告自认为家庭并不富裕，一百万元对其来说属于巨资，但本案中却可以不经调查核实随意将钱出借，甚至连资金进入的账户是何许人也不作了解；其次，作为世交对被告有“官司”在身，房屋被司法查封这等生活大事件不知情，与常某不符。 第三、从被告周礼义的陈述看，除承认原告所有诉讼请求外，面对法庭调查询问，闪烁其词，刻意回避问题之关键，其害怕法庭调查事实真相的意图非常明显。原告是以不认识为由拒绝告知本案关键知情人吴明的信息，而被告却以无法联系为托词，先是称吴明在广东做中盐生意，之后又说是在上海，但具体情况不清楚。 第四、原、被告双方之间在庭审中对借贷事实无任何争辩，陈述一致，这符合虚假诉讼的一般特征。 第五、证人汤某的证言前后不一，且与原告陈述有出入，原告陈述借款给被告是应证人（系原告父亲）的要求，但证人汤某到庭后先是承认原告所述，后又在审判人员一系列的询问后，改口称是原告自己所为。 第六、从资金流向看，与当事人陈述的借款用途相左。庭审中原、被告均陈述借款用于中盐投资，但是经调查资金流入的账户，发现并非如原、被告所言用于投资，而是全部用于消费性支出或是流向个人账户。 第七、从借款用途看，与原、被告所述不完全一致。经法庭调查其中三笔填写“中盐投资款”，另一笔填写“中银投资款”。 第八、从周宁县城的现实状况看，该笔民间借贷存在不真实的可能。自2011年经历了“钢贸风波”后，周宁陷入了盘根错节、涵盖整个县城的多角债务纠纷，许多亲朋好友因此反目成仇，在民间形成了连老弱妇幼皆知借钱要慎重的共识，而本案中原告却仅仅听说被告做中盐生意，未做任何调查核实便将巨资出借的行为与现状相悖。 第九、从被告尚有两起民间借贷纠纷案件未执行完毕看，存在虚假诉讼可能的动机。假如该案得到法院支持，原、被告便可以在被告的房屋进行司法处置后参与拍卖款的分配。经查询统计，原、被告间的债权的金额是两起合法债权总额的近两倍，如果本案债权债务得以实现，二人将从中分回大部分款项。 第十、从第二次庭审原告和证人汤某拒绝签字行为上看，明显存在心虚的表现。第二次庭审中，审判人员对原告及证人的言行是否符合逻辑及常某进行一一询问后，原告和证人竟然中途退庭拒绝在庭审笔录签名。 对于以上矛盾和违背常某之处，原被告均未能做出合理解释，由此可见，原告提供的证据不足以证明与被告之间存在真实的借贷关系；而且，如前分析，该虚假债权债务若得以法院认定，将严重侵害另外两起合法债权人的合法权益。因此，法院确信，原告诉请之债权系截取与他人的往来款项虚构而成的，向本院提供的银行转账凭证与本案待证事实并无关联，不具合法性，可以认定原告汤琼清与被告周礼义之间存在恶意串通制造证据、参与虚假诉讼，故其诉请判令被告返还借款于法无据，依法应当予以驳回。 据此，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十二条，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》第一百九十条第一款的规定，判决如下： 驳回原告汤琼清的诉讼请求。 本案诉讼费17，940元，减半收取计8，970元，由原告汤琼清负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省宁德市中级人民法院。（上诉案件受理费缴纳方法：到本院领取省财政厅印制的诉讼费用缴费通知书，至迟在上诉期满后七日内预交到宁德市中级人民法院，逾期不交将按自动撤回上诉处理)。 审判员  陈如飞 二〇二〇年五月十九日 书记员  彭志锋 附法律条文： 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第十九条人民法院审理民间借贷纠纷案件时发现有下列情形，应当严格审查借贷发生的原因、时间、地点、款项来源、交付方式、款项流向以及借贷双方的关系、经济状况等事实，综合判断是否属于虚假民事诉讼： （一）出借人明显不具备出借能力； （二）出借人起诉所依据的事实和理由明显不符合常某； （三）出借人不能提交债权凭证或者提交的债权凭证存在伪造的可能； （四）当事人双方在一定期间内多次参加民间借贷诉讼； （五）当事人一方或者双方无正当理由拒不到庭参加诉讼，委托代理人对借贷事实陈述不清或者陈述前后矛盾； （六）当事人双方对借贷事实的发生没有任何争议或者诉辩明显不符合常某； （七）借款人的配偶或合伙人、案外人的其他债权人提出有事实依据的异议； （八）当事人在其他纠纷中存在低价转让财产的情形； （九）当事人不正当放弃权利； （十）其他可能存在虚假民间借贷诉讼的情形。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十二条当事人之间恶意串通，企图通过诉讼、调解等方式侵害他人合法权益的，人民法院应当驳回其请求，并根据情节轻重予以罚款、拘留；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》 第一百九十条第一款民事诉讼法第一百一十二条规定的他人合法权益，包括案外人的合法权益、国家利益、社会公共利益。