广西壮族自治区百色市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2020)桂10刑终112号 原公诉机关广西壮族自治区百色市右江区人民检察院。 上诉人（原审被告人）彭福翔，男，1991年9月2日出生于广西壮族自治区西林县，彝族，中专文化，户籍所在地西林县，住广西南宁市青秀区。因涉嫌犯非法拘禁罪、诈骗罪，于2018年3月2日被刑事拘留，同年4月4日被执行逮捕。现羁押于田阳看守所。 辩护人黄伟旗，广西中名律师事务所律师。 辩护人农罗骁，广西齐川律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）黄晨晟，男，1988年1月31日出生于广西壮族自治区西林县，壮族，大专文化，户籍所在地西林县，现租住百色市右江区。因涉嫌犯非法拘禁罪、诈骗罪，于2018年3月1日被刑事拘留，同年4月4日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 辩护人黄象海，广西金和泰律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）姚敦厚，男，1994年1月13日出生于广西壮族自治区田林县，壮族，大专文化，户籍所在地田林县，现租住百色市右江区。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年2月27日被刑事拘留，同年4月4日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 辩护人姚茂峰，田林县法律援助中心律师,系被告人姚敦厚之父亲。 上诉人（原审被告人）莫远技，男，1993年1月18日出生于广西壮族自治区德保县，壮族，初中文化，户籍所在地德保县，现租住百色市右江区。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年2月27日被刑事拘留，同年4月4日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 上诉人（原审被告人）万从勇，男，1991年3月24日出生于广西壮族自治区百色市右江区，汉族，初中文化，住百色市右江区。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年2月28日被刑事拘留，同年4月4日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 辩护人韩明，广西桂百律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）冯成龙，男，1995年8月11日出生于广西壮族自治区西林县，彝族，高中文化，住西林县。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年3月27日被刑事拘留，同年4月24日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 辩护人农艳梅，广西桂百（田林）律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）王明辉（曾用名：王小如），男，1989年11月28日出生于广西壮族自治区西林县，壮族，中专文化，住西林县。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年3月17日被刑事拘留，同年4月24日被执行逮捕。现羁押于田阳县看守所。 上诉人（原审被告人）马光雷（别名：马光金），男，1991年12月3日出生于广西壮族自治区马山县，壮族，初中文化，住马山县。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年4月10日被刑事拘留，同年4月24日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 原审被告人韦正生，男，1992年12月10日出生于广西壮族自治区西林县，壮族，小学文化，住西林县。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年4月10日被刑事拘留，同年4月24日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 原审被告人姚伟，男，1987年11月15日出生于广西壮族自治区百色市右江区，汉族，高中文化，户籍所在地百色市右江区，现租住百色市右江区。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年2月27日被刑事拘留，同年4月4日被执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 原审被告人罗振彪（曾用名罗仕毅），男，1990年02月17日出生于广西壮族自治区田林县，壮族，初中文化，户籍所在地田林县，住广西南宁市。因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年3月19日被刑事拘留，同年4月24日变更强制措施为取保候审，2019年12月27日右江区人民法院决定逮捕，同日依法执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 广西壮族自治区百色市右江区人民法院审理右江区人民检察院指控原审被告人彭福翔、黄晨晟、万从勇、莫远技、姚伟、姚敦厚、王明辉、冯成龙、马光雷、韦正生、罗振彪涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪一案，于2019年12月27日作出（2019）桂1002刑初467号刑事判决。宣判后，在法定抗诉、上诉期内，右江区人民检察院未提起抗诉，原审被告人彭福翔、黄晨晟、姚敦厚、莫远技、万从勇、冯成龙、王明辉、马光雷不服，提起上诉。本院于2020年2月11日立案受理，于2020年2月24日将案卷移送百色市人民检察院阅卷。百色市人民检察院于2020年4月1日提交审查意见书，认为本案事实清楚，建议本院不开庭审理。本院依法组成合议庭，经审阅案件材料，讯问上诉人彭福翔、黄晨晟、姚敦厚、莫远技、万从勇、冯成龙、王明辉、马光雷，审阅了各上诉人委托的辩护人提交的书面辩护意见，认为本案事实清楚，不属于必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，被告人彭福翔于2015年8月11日在南宁市注册成立广西宏翔投资有限公司（自然人独资，下称“宏翔公司”），经营范围对金融业、市政工程、房地产业、酒店业、旅游业等的投资，业务主要在南宁市范围内开展。展翔金融集团百色分公司（下称“展翔百色分公司”）是被告人彭福翔、黄晨晟分别出资100万元、65万元于2017年11月2日在百色市右江区新环球左塔九楼927号挂牌成立（未办理工商登记），主要从事个人资产抵押借贷，公司由总经理办、行政部、外访部、市场部、财务部五个部门组成，公司人员构成为：被告人彭福翔任董事长，被告人黄晨晟任总经理，市场部分两个组，其中被告人莫远技任一组主任，龙昌分（另案处理）任二组主任；外访部有被告人姚敦厚和曾俊（另案处理）；行政部有马小双（负责人）、何映梅、吴婷（三人均另案处理）；财务部有陈秋玲（另案处理）。被告人万从勇、姚伟均系市场部业务员；被告人罗振彪系彭福翔的司机并随彭福翔在宏翔公司工作。展翔百色分公司开始营业后，彭福翔决定不管是公司员工的用工合同，还是与客户的借款合同或协议等均是以宏翔公司的名义所签订。展翔百色分公司对于逾期未还款客户，根据公司领导安排、指示，由员工自由组团上门催收，对于催收人员报酬，公司规定：参与催收每人获得报酬500元，开自己车的则另付给车主车费300元，这些款项均是由客户支付，若当天未能催收得款则登记后，待客户还款时从中扣除后支付给参与催收的工作人员。自成立至案发，在被告人彭福翔、黄晨晟为首指挥下，被告人万从勇、莫远技、姚敦厚均积极参与诱骗借款人签订虚高额度的借款合同，并和被告人姚伟、罗振彪、王明辉、马光雷、冯成龙、韦正生等对逾期未还款的借款人实施上门催债、非法拘禁、殴打、恐吓等行为，形成恶势力犯罪集团。具体的犯罪事实如下： 一、关于诈骗的事实 2017年10月30日开始，展翔百色分公司在无营业执照等相关证件情况下，以快速放贷、无抵押为诱饵，通过中介、电话推销等方式吸引急需借款的人员前来借款，再巧立名目诱骗被害人签订借款合同。公司业务流程是先由市场部业务员联系客户，客户有借款意向的则填写相关表格交由组长初审，通过的则安排外访人员实地考察，确认客户信息与所填写内容相符后，由总经理黄晨晟确认可以放款，后再由行政部签约合同，合同签订后由马小双将放款信息、签约合同、银行卡号等告知被告人彭福翔，彭福翔转款后由财务部陈秋玲登记做账。办理贷款时，公司会让被害人分别签订一系列的借款手续材料，有借款合同、房屋抵押转让合同等，借款合同有未虚增借款金额合同和虚增借款金额合同两类，其中对于虚增的借款金额，公司人员对借款人骗称虚增只是一种风控措施，并非作为借款凭证使用，只有在借款人不按时还款而被诉至法院时，才会按虚增金额索赔。所有借款合同均只签一份且存放于公司，客户只许看但不能带走。放款时先行按照约定的利率收取首期利息，再按一定的比例收取手续费（或服务费、平台费）、按地域收取100－700元不等的外访费、加班费后，再将余款支付给客户。公司放贷形式主要有“空放”（即针对百色区域名下有房产的或者工资打卡月薪3000元以上的客户）和“丽人贷”（即针对百色市内有稳定工作有固定住所的女性）两种。客户一旦逾期不还，则除利息外，还产生滞纳金（逾期三天开始按借款总额的2%/天收取）、违约金（逾期七天开始则一次性收取借款实际金额的30%）。 经南宁德盛联合会计师事务所司法会计鉴定，展翔百色分公司自营业至被公安机关查处期间，有100个借款人，共发生借款105次，累计放贷名义本金合计176.4万元，实际放款金额150.4085万元（未扣减部分借款人现金支付的外访费、加班费1.976万元），其中签订虚增借款金额的合同79份合计255.2万元（放贷名义本金为128.7万元），实际放款金额109.5475万元，则虚增借款金额为145.6525万元（255.2－109.5475），从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计60.6605万元；未虚增借款金额的合同26份，累计放贷名义本金为47.7万元，实际放款金额38.885万元，从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计26.375万元。详情如下表： 未虚增借款金额表（一）                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）                       加班费（元）                       实际放款金额（元）                       合同金额（元）                       后期已还利息及违约金（元）                               1                       黄正俅                       10,000                       1,000                       800                       100                       0                       8,100                       10,000                       0                               2                       黄永欢                       15,000                       2,250                       750                       100                       0                       11,900                       15,000                       7,950                               3                       陈小菊                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       10,000                       4,700                               4                       黄尚荣                       15,000                       2,250                       750                       300                       0                       11,700                       15,000                       14,850                               5                       潘苗苗                       12,000                       600                       600                       100                       0                       10,700                       12,000                       10,560                               6                       李飞勇                       10,000                       1,500                       500                       300                       100                       7,600                       10,000                       4,500                               7                       李 绩                       25,000                       3,750                       1,250                       500                       100                       19,400                       25,000                       8,750                               8                       韦修放                       15,000                       2,250                       750                       500                       100                       11,400                       15,000                       6,750                               9                       黄泽月                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       10,000                       3,000                               10                       苏小娜                       4,000                       200                       200                       100                       100                       3,400                       4,000                       1,280                               11                       何祖长                       20,000                       3,000                       1,000                       300                       0                       15,700                       20,000                       7,500                               12                       赵紫瑜                       20,000                       3,000                       1,000                       100                       0                       15,900                       20,000                       0                               13                       韦宏华                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       10,000                       0                               14                       张小娇                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       10,000                       14,000                               15                       陆娴雅                       6,000                       300                       300                       100                       150                       5,150                       6,000                       2,160                               16                       黄承辉                       20,000                       3,000                       1,000                       100                       0                       15,900                       20,000                       9,000                               17                       邓永革                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       100                       15,400                       20,000                       0                               18                       闭译匀                       15,000                       750                       750                       100                       0                       13,400                       15,000                       1,500                               19                       韦善佰                       10,000                       1,200                       500                       100                       0                       8,200                       10,000                       3,600                               20                       韦益标                       50,000                       6,000                       2,500                       100                       0                       41,400                       50,000                       16,000                               21                       岑 威                       30,000                       3,000                       1,500                       100                       100                       25,300                       30,000                       6,000                               22                       黄晓玲                       20,000                       3,000                       600                       300                       50                       16,050                       20,000                       9,000                               23                       陆红燕                       15,000                       2,250                       450                       300                       50                       11,950                       15,000                       7,650                               24                       黄艳兰                       60,000                       7,200                       1,800                       100                       0                       50,900                       60,000                       21,600                               25                       陆霞芳                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       17,900                       20,000                       4,000                               26                       梁家东                       25,000                       3,750                       1,250                       100                       0                       19,900                       25,000                       11,250                                                     合计                       477000                       60250                       22250                       4800                       850                       388850                       477000                       175600                虚增借款金额表（二）                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）        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        黄小弟                       15,000                       2,250                       750                       500                       0                       30,000                       11,500                       6,800                               5                       杨凌玲                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       0                       40,000                       15,500                       1,700                               6                       黄卢艺                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       150                       40,000                       15,350                       6,000                               7                       罗李密                       20,000                       3,000                       1,000                       300                       100                       40,000                       15,600                       15,000                               8                       黄保顶                       10,000                       1,500                       500                       300                       100                       20,000                       7,600                       4,500                               9                       许宜雄                       10,000                       1,500                       500                       0                       0                       20,000                       8,000                       4,500                               10                       黄凤霞                       15,000                       1,050                       750                       100                       200                       30,000                       12,900                       8,300                               11                       班靖斯                       30,000                       4,500                       3,000                       500                       250                       60,000                       21,750                       0                               12                       陆汉中                       15,000                       2,250                       750                       300                       0                       30,000                       11,700                       17,300                               13                       梁江仪                       15,000                       2,250                       750                       100                       0                       30,000                       11,900                       6,750                               14                       梁春晓                       13,000                       1,950                       650                       500                       100                       26,000                       9,800                       5,850                               15                       黄忠平                       15,000                       2,250                       750                       300                       100                       30,000                       11,600                       4,500                               16                       吴坚华                       15,000                       2,250                       750                       300                       0                       30,000                       11,700                       0                               17                       何少克                       15,000                       2,250                       750                       400                       100                       30,000                       11,500                       2,250                               18                       林翔雁                       30,000                       1,500                       1,500                       400                       0                       60,000                       26,600                       1,500                               19                       黄文静                       8,000                       400                       400                       200                       0                       16,000                       7,000                       960                               20                       农艳萍                       8,000                       400                       400                       200                       100                       20,000                       6,900                       9,520                               21                       苏燕叶                       15,000                       750                       750                       100                       150                       30,000                       13,250                       6,000                               22                       赵京福                       15,000                       750                       750                       600                       100                       30,000                       12,800                       6,000                               23                       黄雨令                       15,000                       750                       750                       300                       100                       30,000                       13,100                       2,250                               24                       韦华山                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       40,000                       17,900                       8,000                               25                       陈林                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       6,000                               26                       何美东                       30,000                       1,500                       1,500                       400                       100                       60,000                       26,500                       10,500                               27                       韦艳玲                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       8,000                               28                       黄凯思                       15,000                       750                       750                       100                       100                       30,000                       13,300                       6,000                               29                       黄统                       60,000                       3,000                       3,000                       400                       100                       120,000                       53,500                       42,000                               30                       黄青晟                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       4,000                               31                       黄明方                       10,000                       500                       500                       700                       0                       20,000                       8,300                       3,500                               32                       黄俊贤                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       5,250                               33                       黄姿瑜                       10,000                       500                       500                       600                       100                       20,000                       8,300                       3,500                               34                       韦琴瑶                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       5,250                               35                       杨志富                       10,000                       500                       500                       400                       0                       20,000                       8,600                       3,500                               36                       黄中华                       13,000                       650                       650                       100                       100                       26,000                       11,500                       4,550                               37                       罗锈玲                       10,000                       500                       500                       300                       100                       20,000                       8,600                       3,500                               38                       苏霞                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       3,750                               39                       沈开锴                       18,000                       900                       900                       500                       100                       40,000                       15,600                       900                               40                       何娥秋                       12,000                       600                       600                       400                       100                       25,000                       10,300                       3,600                               41                       黄燕妃                       7,000                       350                       0                       100                       0                       15,000                       6,550                       4,900                               42                       陆帅                       10,000                       500                       500                       300                       100                       20,000                       8,600                       3,000                               43                       陈娟                       20,000                       1,000                       1,000                       700                       100                       40,000                       17,200                       13,000                               44                       黄成                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       3,000                               45                       黄中四                       15,000                       750                       750                       300                       100                       40,000                       13,100                       4,000                               46                       刘忠乐                       15,000                       750                       750                       500                       100                       30,000                       12,900                       4,500                               47                       李荗合                       15,000                       750                       750                       600                       100                       30,000                       12,800                       4,500                               48                       李江宏                       15,000                       750                       750                       300                       0                       30,000                       13,200                       3,000                               49                       何爱萍                       4,000                       200                       200                       100                       0                       8,000                       3,500                       2,400                               50                       吴坚华                       25,000                       1,875                       1,250                       0                       0                       30,000                       21,875                       8,700                               51                       罗艳情                       7,000                       350                       350                       100                       0                       20,000                       6,200                       4,200                               52                       赵孙疆                       15,000                       750                       750                       500                       100                       30,000                       12,900                       3,750                               53                       谢宝华                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       3,750                               54                       刘燕山                       10,000                       500                       1,000                       300                       100                       20,000                       8,100                       2,000                               55                       林翔雁                       30,000                       1,500                       1,500                       400                       100                       60,000                       26,500                       7,500                               56                       谭贵珠                       10,000                       500                       500                       500                       100                       20,000                       8,400                       2,500                               57                       周静                       20,000                       2,000                       1,000                       300                       100                       40,000                       16,600                       6,000                               58                       曾玉香                       12,000                       600                       600                       400                       100                       30,000                       10,300                       2,400                               59                       黄雨令                       15,000                       750                       750                       0                       0                       30,000                       13,500                       3,000                               60                       陆小燕                       60,000                       3,000                       3,000                       200                       100                       120,000                       53,700                       12,000                               61                       赵美彦                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       40,000                       17,500                       3,000                               62                       黄**妹                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       40,000                       17,500                       4,000                               63                       陆建飞                       10,000                       500                       500                       400                       100                       20,000                       8,500                       1,000                               64                       林春艳                       10,000                       500                       500                       500                       100                       20,000                       8,400                       2,000                               65                       刘泉铄                       10,000                       500                       500                       600                       100                       20,000                       8,300                       2,000                               66                       谢雨成                       12,000                       600                       600                       100                       100                       20,000                       10,600                       1,200                               67                       班承秀                       8,000                       400                       400                       100                       100                       16,000                       7,000                       800                               68                       宁正波                       15,000                       750                       750                       600                       100                       40,000                       12,800                       5,250                               69                       李光华                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       0                               70                       宋瑞华                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       1,500                               71                       黄玲                       5,000                       250                       250                       200                       100                       10,000                       4,200                       1,250                               72                       唐萍                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       2,250                               73                       韦天景                       15,000                       750                       750                       700                       100                       30,000                       12,700                       2,250                               74                       李子华                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       1,500                               75                       林娜                       5,000                       250                       250                       100                       0                       10,000                       4,400                       1,250                               76                       张国猛                       20,000                       1,000                       1,000                       600                       100                       40,000                       17,300                       2,000                               77                       赵紫瑜                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       40,000                       17,900                       0                               78                       黄卫映                       50,000                       10,000                       0                       100                       200                       60,000                       39,700                       30,000                               79                       李荣奖                       15,000                       2,250                       750                       0                       0                       30,000                       12,000                       8,250                                                     合计                       1,287,000                       101,575                       62,500                       22,500                       4,950                       2552000                       1,095,475                       415,080                在105次借款中，已结清借款的有20人，结清时借款人实际支付金额共计17.49万元（含借款人再次支付在放款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共5.0525万元），其中未虚增借款金额的有6人，实际支付金额共5.825万元（含再次支付放款时已被扣减的首期利息等共1.74万元）；虚增借款金额的有14人，实际支付金额共11.665万元（含再次支付放款时已被扣减的首期利息等共3.3125万元）。详情如下表： 已结清借款表                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）                       加班费（元）                       实际放款金额（元）                       合同金额（元）                       后期已还利息及违约金（元）                       借款人实际支付金额                               1                       黄正俅                       10,000                       1,000                       800                       100                       0                       8,100                       未虚增                       0                       3800                               2                       黄永欢                       15,000                       2,250                       750                       100                       0                       11,900                       未虚增                       7,950                       14150                               3                       黄俊景                       20,000                       3.000                       1000                       200                       100                       15.700                       40,000                       3.000                       11600                               4                       赵紫瑜                       20,000                       3,000                       1000                       100                       0                       15,900                       未虚增                       0                       8200                               5                       张小娇                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       未虚增                       14,000                       18200                               6                       黄正俅                       20,000                       2000                       0                       0                       0                       18000                       40,000                       4,000                       8000                               7                       邓永革                       20,000                       3,000                       1000                       500                       100                       15,400                       未虚增                       0                       9200                               8                       陆汉中                       15,000                       2,250                       750                       300                       0                       11,700                       30,000                       17300                       23900                               9                       吴坚华                       15,000                       2250                       750                       300                       0                       11700                       30,000                       0                       6600                               10                       林翔雁                       30,000                       1500                       1500                       400                       0                       26600                       60,000                       1500                       8300                               11                       黄雨令                       15,000                       750                       750                       300                       100                       13100                       30,000                       2250                       6050                               12                       苏霞                       15000                       750                       750                       100                       0                       13400                       30000                       3750                       6950                               13                       沈开锴                       18,000                       900                       900                       500                       100                       15600                       40,000                       900                       5700                               14                       吴坚华                       25000                       1875                       1250                       0                       0                       21875                       30000                       8700                       14950                               15                       闭译匀                       15,000                       750                       750                       100                       0                       13,400                       未虚增                       1,500                       4700                               16                       谢宝华                       15,000                       750                       750                       100                       0                       13400                       30,000                       3750                       6950                               17                       赵美彦                       20000                       1000                       1000                       400                       100                       17500                       40000                       3000                       8000                               18                       陆建飞                       10000                       500                       500                       400                       100                       8500                       20000                       1000                       4000                               19                       李光华                       15000                       750                       750                       100                       0                       13400                       30000                       0                       3200                               20                       林娜                       5000                       250                       250                       100                       0                       4400                       10000                       1250                       2450                                                     合计                       328000                       30025                       15700                       4200                       600                       277475                       460000+             90000                       73850                       174900                综上，展翔百色分公司共获利92.088万元[其中以虚增借款金额合同方式放款共获利63.973万元（60.6605+3.3125）；以未虚增借款合同方式放款共获利28.115万元（26.375+1.74）]，虚增借款金额145.6525万元。即被告人彭福翔、黄晨晟诈骗的金额共计209.6255万元，其中既遂63.973万元，未遂145.6525万元。 另查明，在发生的105次借款中，被告人万从勇参与签订的借款合同17份，放款名义本金共22.8万元，实际放款金额共19.085万元。其中虚增借款金额合同12份共计35.4万元（实际到手14.755万元，虚增借款金额20.645万元，展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计6.851万元；已结清借款1人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共4300元），则实际共获利7.281万元（6.851+0.43）；未虚增借款金额合同5份共计5.4万元（实际到手4.33万元，展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计2.328万元；已结清借款1人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共4100元），则实际共获利2.738万元（2.328+0.41）。即万从勇参与诈骗的金额共计27.926万元，其中既遂7.281万元，未遂数额20.645万元。详情见下表： 万从勇参与（经手）的合同                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）                       加班费（元）                       实际放款金额（元）                       合同金额（元）                       后期已还利息及违约金（元）                               1                       陈小菊                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       未虚增                       4,700                               2                       黄泽月                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       未虚增                       3,000                               3                       苏小娜                       4,000                       200                       200                       100                       100                       3,400                       未虚增                       1,280                               4                       赵紫瑜                       20,000                       3,000                       1,000                       100                       0                       15,900                       未虚增                       已结清                               5                       苏长丽                       20,000                       3,000                       1,000                       200                       0                       15,800                       40,000                       9,000                               6                       黄俊景                       20,000                       3,000                       1,000                       200                       100                       15,700                       40,000                       3,000             （已结清）                               7                       黄卢艺                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       150                       15,350                       40,000                       6,000                               8                       黄文静                       8,000                       400                       400                       200                       0                       7,000                       16,000                       960                               9                       杨志富                       10,000                       500                       500                       400                       0                       8600                       20000                       3,500                               10                       何爱萍                       4,000                       200                       200                       100                       0                       3500                       8000                       2,400                               11                       罗艳情                       7,000                       350                       350                       100                       0                       6200                       20000                       4,200                               12                       宋瑞华                       10,000                       500                       500                       100                       0                       8,900                       20,000                       1,500                               13                       李子华                       15,000                       750                       750                       100                       0                       13,400                       30,000                       1,500                               14                       张国猛                       20,000                       1,000                       1,000                       600                       100                       17,300                       40,000                       2,000                               15                       赵紫瑜                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       17,900                       40,000                       0                               16                       韦善佰                       10,000                       1,200                       500                       100                       0                       8,200                       未虚增                       3,600                               17                       韦华山                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       17,900                       40,000                       8,000                                                     合计                       228000                       22100                       11400                       3200                       450                       190850                       408000                       54640                被告人莫远技参与签订的借款合同12份，放款名义本金共24.5万元，实际放款金额共21.21万元。其中虚增借款金额合同9份共计39.6万元（实际到手17.41万元，虚增借款金额22.19万元，展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计7.72万元；已结清借款1人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共2500元），则实际共获利7.97万元（7.72+0.25）；未虚增借款金额合同3份共计4.7万元（实际到手3.8万元），展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计3.531万元。即莫远技参与诈骗金额共计30.16万元，其中既遂7.97万元，未遂数额22.19万元。详情见下表： 莫远技参与（经手）的合同                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）                       加班费（元）                       实际放款金额（元）                       合同金额（元）                       后期已还利息及违约金（元）                               1                       潘苗苗                       12,000                       600                       600                       100                       0                       10,700                       12,000                       10,560                               2                       韦修放                       15,000                       2,250                       750                       500                       100                       11,400                       15,000                       6,750                               3                       黄承辉                       20,000                       3,000                       1,000                       100                       0                       15,900                       20,000                       9,000                               4                       黄中华                       13,000                       650                       650                       100                       100                       11,500                       26,000                       4,550                               5                       陈娟                       20,000                       1,000                       1,000                       700                       100                       17,200                       40,000                       13,000                               6                       黄成                       10,000                       500                       500                       100                       0                       8,900                       20,000                       3,000                               7                       赵孙疆                       15,000                       750                       750                       500                       100                       12,900                       30,000                       3,750                               8                       林翔雁                       30,000                       1500                       1500                       400                       100                       26500                       60,000                       1500                               9                       谭贵珠                       10,000                       500                       500                       500                       100                       8,400                       20,000                       2,500                               10                       陆小燕                       60,000                       3,000                       3,000                       200                       100                       53,700                       120,000                       12,000                               11                       赵美彦                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       17,500                       40,000                       3,000             （已结清）                               12                       黄**妹                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       17,500                       40,000                       4,000                                                     合计                       245000                       15750                       12250                       4000                       900                       212100                       443000                       79610                被告人姚敦厚通过负责外访参与签订的借款合同共40份，放贷名义本金共63.3万元，实际放款金额共53.21万元。其中虚增借款金额合同36份共计118.8万元（实际到手49.195万元，虚增借款金额69.605万元，已结清借款2人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共6800元），展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计26.801万元，则实际共获利27.481万元（26.801+0.68）；未虚增借款金额合同4份共计5万元（实际到手4.015万元，已结清借款1人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共4100元），展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计2.079万元，则实际共获利2.489万元（2.079+0.41）。详情见下表： 姚敦厚参与（实际外访）的合同                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）                       加班费（元）                       虚增合同金额（元）                       实际放款金额（元）                       后期已还利息及违约金（元）                               1                       黄俊景                       20,000                       3,000                       1,000                       200                       100                       40,000                       15,700                       3,000             （已结清）                               2                       黄小弟                       15,000                       2,250                       750                       500                       0                       30,000                       11,500                       6,800                               3                       杨凌玲                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       0                       40,000                       15,500                       1,700                               4                       黄卢艺                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       150                       40,000                       15,350                       6,000                               5                       罗李密                       20,000                       3,000                       1,000                       300                       100                       40,000                       15,600                       15,000                               6                       黄保顶                       10,000                       1,500                       500                       300                       100                       20,000                       7,600                       4,500                               7                       许宜雄                       10,000                       1,500                       500                       0                       0                       20,000                       8,000                       4,500                               8                       陈娟                       20,000                       1,000                       1,000                       700                       100                       40,000                       17,200                       13,000                               9                       黄成                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       3,000                               10                       梁江仪                       15,000                       2,250                       750                       100                       0                       30,000                       11,900                       6,750                               11                       梁春晓                       13,000                       1,950                       650                       500                       100                       26,000                       9,800                       5,850                               12                       李荣奖                       15,000                       2,250                       750                       0                       0                       30,000                       12,000                       8,250                               13                       韦天景                       15,000                       750                       750                       700                       100                       30,000                       12,700                       2,250                               14                       陆小燕                       60,000                       3,000                       3,000                       200                       100                       120,000                       53,700                       12,000                               15                       赵美彦                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       40,000                       17,500                       3,000             （已结清）                               16                       黄文静                       8,000                       400                       400                       200                       0                       16,000                       7,000                       960                               17                       张国猛                       20,000                       1,000                       1,000                       600                       100                       40,000                       17,300                       2,000                               18                       赵紫瑜                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       40,000                       17,900                       0                               19                       罗艳情                       7,000                       350                       350                       100                       0                       20000                       6200                       4,200                               20                       班承秀                       8,000                       400                       400                       100                       100                       16,000                       7,000                       800                               21                       韦华山                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       40,000                       17,900                       8,000                               22                       何美东                       30,000                       1,500                       1,500                       400                       100                       60,000                       26,500                       10,500                               23                       刘泉铄                       10,000                       500                       500                       600                       100                       20,000                       8,300                       2,000                               24                       周静                       20,000                       2,000                       1,000                       300                       100                       40,000                       16,600                       6,000                               25                       曾玉香                       12,000                       600                       600                       400                       100                       30,000                       10,300                       2,400                               26                       黄青晟                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       4,000                               27                       黄明方                       10,000                       500                       500                       700                       0                       20,000                       8,300                       3,500                               28                       黄俊贤                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       5,250                               29                       黄姿瑜                       10,000                       500                       500                       600                       100                       20,000                       8,300                       3,500                               30                       黄**妹                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       40,000                       17,500                       4,000                               31                       杨志富                       10,000                       500                       500                       400                       0                       20,000                       8,600                       3,500                               32                       罗锈玲                       10,000                       500                       500                       300                       100                       20,000                       8,600                       3,500                               33                       李荗合                       15,000                       750                       750                       600                       100                       30,000                       12,800                       4,500                               34                       李江宏                       15,000                       750                       750                       300                       0                       30,000                       13,200                       3,000                               35                       黄忠平                       15,000                       2,250                       750                       300                       100                       30,000                       11,600                       4,500                               36                       宁正波                       15,000                       750                       750                       600                       100                       40,000                       12,800                       5,250                                                     合计             （万元）                       58.3                       4.745                       2.915                       1.23                       0.215                       118.8                       49.195                       17.696                               未虚增借款合同4份                               1                       苏小娜                       4,000                       200                       200                       100                       100                                             3400                       1,280                               2                       何祖长                       20,000                       3,000                       1,000                       300                       0                                             15,700                       7,500                               3                       陆娴雅                       6,000                       300                       300                       100                       150                                             5150                       2,160                               4                       赵紫瑜                       20,000                       3,000                       1,000                       100                       0                                             15,900                       已结清                                                     合计             （万元）                       5                       0.65                       0.25                       0.06                       0.025                       5                       4.015                       1.094                另查明，司法会计鉴定中涉及姚敦厚的40份合同，误将借款人分别为黄凤霞、宋瑞华的2份合同所涉的借款名义本金2.5万元，实际到手金额2.18万元，合同金额5万元，获取的首期利息、外访费等1.56万元统计到姚敦厚的名下，同时亦误将姚敦厚实际外访的借款人黄忠平、宁正波的2份合同所涉金额（二人借款名义本金3万元，实际到手金额2.44万元，合同金额7万元）统计到曾俊名下。 综上，由于司法会计鉴定误算，纠正后姚敦厚实际参与诈骗金额共计97.086万元，其中既遂27.481万元，未遂69.605万元。 被告人彭福翔于2015年8月11日在南宁市注册成立广西宏翔投资有限公司（自然人独资，下称“宏翔公司”），经营范围对金融业、市政工程、房地产业、酒店业、旅游业等的投资，业务主要在南宁市范围内开展。展翔金融集团百色分公司（下称“展翔百色分公司”）是被告人彭福翔、黄晨晟分别出资100万元、65万元于2017年11月2日在百色市右江区新环球左塔九楼927号挂牌成立（未办理工商登记），主要从事个人资产抵押借贷，公司由总经理办、行政部、外访部、市场部、财务部五个部门组成，公司人员构成为：被告人彭福翔任董事长，被告人黄晨晟任总经理，市场部分两个组，其中被告人莫远技任一组主任，龙昌分（另案处理）任二组主任；外访部有被告人姚敦厚和曾俊（另案处理）；行政部有马小双（负责人）、何映梅、吴婷（三人均另案处理）；财务部有陈秋玲（另案处理）。被告人万从勇、姚伟均系市场部业务员；被告人罗振彪系彭福翔的司机并随彭福翔在宏翔公司工作。展翔百色分公司开始营业后，彭福翔决定不管是公司员工的用工合同，还是与客户的借款合同或协议等均是以宏翔公司的名义所签订。展翔百色分公司对于逾期未还款客户，根据公司领导安排、指示，由员工自由组团上门催收，对于催收人员报酬，公司规定：参与催收每人获得报酬500元，开自己车的则另付给车主车费300元，这些款项均是由客户支付，若当天未能催收得款则登记后，待客户还款时从中扣除后支付给参与催收的工作人员。自成立至案发，在被告人彭福翔、黄晨晟为首指挥下，被告人万从勇、莫远技、姚敦厚均积极参与诱骗借款人签订虚高额度的借款合同，并和被告人姚伟、罗振彪、王明辉、马光雷、冯成龙、韦正生等对逾期未还款的借款人实施上门催债、非法拘禁、殴打、恐吓等行为，形成恶势力犯罪集团。具体的犯罪事实如下： 一、关于诈骗的事实 2017年10月30日开始，展翔百色分公司在无营业执照等相关证件情况下，以快速放贷、无抵押为诱饵，通过中介、电话推销等方式吸引急需借款的人员前来借款，再巧立名目诱骗被害人签订借款合同。公司业务流程是先由市场部业务员联系客户，客户有借款意向的则填写相关表格交由组长初审，通过的则安排外访人员实地考察，确认客户信息与所填写内容相符后，由总经理黄晨晟确认可以放款，后再由行政部签约合同，合同签订后由马小双将放款信息、签约合同、银行卡号等告知被告人彭福翔，彭福翔转款后由财务部陈秋玲登记做账。办理贷款时，公司会让被害人分别签订一系列的借款手续材料，有借款合同、房屋抵押转让合同等，借款合同有未虚增借款金额合同和虚增借款金额合同两类，其中对于虚增的借款金额，公司人员对借款人骗称虚增只是一种风控措施，并非作为借款凭证使用，只有在借款人不按时还款而被诉至法院时，才会按虚增金额索赔。所有借款合同均只签一份且存放于公司，客户只许看但不能带走。放款时先行按照约定的利率收取首期利息，再按一定的比例收取手续费（或服务费、平台费）、按地域收取100－700元不等的外访费、加班费后，再将余款支付给客户。公司放贷形式主要有“空放”（即针对百色区域名下有房产的或者工资打卡月薪3000元以上的客户）和“丽人贷”（即针对百色市内有稳定工作有固定住所的女性）两种。客户一旦逾期不还，则除利息外，还产生滞纳金（逾期三天开始按借款总额的2%/天收取）、违约金（逾期七天开始则一次性收取借款实际金额的30%）。 经南宁德盛联合会计师事务所司法会计鉴定，展翔百色分公司自营业至被公安机关查处期间，有100个借款人，共发生借款105次，累计放贷名义本金合计176.4万元，实际放款金额150.4085万元（未扣减部分借款人现金支付的外访费、加班费1.976万元），其中签订虚增借款金额的合同79份合计255.2万元（放贷名义本金为128.7万元），实际放款金额109.5475万元，则虚增借款金额为145.6525万元（255.2－109.5475），从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计60.6605万元；未虚增借款金额的合同26份，累计放贷名义本金为47.7万元，实际放款金额38.885万元，从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计26.375万元。详情如下表： 未虚增借款金额表（一）                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）                       加班费（元）                       实际放款金额（元）                       合同金额（元）                       后期已还利息及违约金（元）                               1                       黄正俅                       10,000                       1,000                       800                       100                       0                       8,100                       10,000                       0                               2                       黄永欢                       15,000                       2,250                       750                       100                       0                       11,900                       15,000                       7,950                               3                       陈小菊                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       10,000                       4,700                               4                       黄尚荣                       15,000                       2,250                       750                       300                       0                       11,700                       15,000                       14,850                               5                       潘苗苗                       12,000                       600                       600                       100                       0                       10,700                       12,000                       10,560                               6                       李飞勇                       10,000                       1,500                       500                       300                       100                       7,600                       10,000                       4,500                               7                       李 绩                       25,000                       3,750                       1,250                       500                       100                       19,400                       25,000                       8,750                               8                       韦修放                       15,000                       2,250                       750                       500                       100                       11,400                       15,000                       6,750                               9                       黄泽月                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       10,000                       3,000                               10                       苏小娜                       4,000                       200                       200                       100                       100                       3,400                       4,000                       1,280                               11                       何祖长                       20,000                       3,000                       1,000                       300                       0                       15,700                       20,000                       7,500                               12                       赵紫瑜                       20,000                       3,000                       1,000                       100                       0                       15,900                       20,000                       0                               13                       韦宏华                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       10,000                       0                               14                       张小娇                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       10,000                       14,000                               15                       陆娴雅                       6,000                       300                       300                       100                       150                       5,150                       6,000                       2,160                               16                       黄承辉                       20,000                       3,000                       1,000                       100                       0                       15,900                       20,000                       9,000                               17                       邓永革                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       100                       15,400                       20,000                       0                               18                       闭译匀                       15,000                       750                       750                       100                       0                       13,400                       15,000                       1,500                               19                       韦善佰                       10,000                       1,200                       500                       100                       0                       8,200                       10,000                       3,600                               20                       韦益标                       50,000                       6,000                       2,500                       100                       0                       41,400                       50,000                       16,000                               21                       岑 威                       30,000                       3,000                       1,500                       100                       100                       25,300                       30,000                       6,000                               22                       黄晓玲                       20,000                       3,000                       600                       300                       50                       16,050                       20,000                       9,000                               23                       陆红燕                       15,000                       2,250                       450                       300                       50                       11,950                       15,000                       7,650                               24                       黄艳兰                       60,000                       7,200                       1,800                       100                       0                       50,900                       60,000                       21,600                               25                       陆霞芳                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       17,900                       20,000                       4,000                               26                       梁家东                       25,000                       3,750                       1,250                       100                       0                       19,900                       25,000                       11,250                                                     合计                       477000                       60250                       22250                       4800                       850                       388850                       477000                       175600                虚增借款金额表（二）                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）        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        黄小弟                       15,000                       2,250                       750                       500                       0                       30,000                       11,500                       6,800                               5                       杨凌玲                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       0                       40,000                       15,500                       1,700                               6                       黄卢艺                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       150                       40,000                       15,350                       6,000                               7                       罗李密                       20,000                       3,000                       1,000                       300                       100                       40,000                       15,600                       15,000                               8                       黄保顶                       10,000                       1,500                       500                       300                       100                       20,000                       7,600                       4,500                               9                       许宜雄                       10,000                       1,500                       500                       0                       0                       20,000                       8,000                       4,500                               10                       黄凤霞                       15,000                       1,050                       750                       100                       200                       30,000                       12,900                       8,300                               11                       班靖斯                       30,000                       4,500                       3,000                       500                       250                       60,000                       21,750                       0                               12                       陆汉中                       15,000                       2,250                       750                       300                       0                       30,000                       11,700                       17,300                               13                       梁江仪                       15,000                       2,250                       750                       100                       0                       30,000                       11,900                       6,750                               14                       梁春晓                       13,000                       1,950                       650                       500                       100                       26,000                       9,800                       5,850                               15                       黄忠平                       15,000                       2,250                       750                       300                       100                       30,000                       11,600                       4,500                               16                       吴坚华                       15,000                       2,250                       750                       300                       0                       30,000                       11,700                       0                               17                       何少克                       15,000                       2,250                       750                       400                       100                       30,000                       11,500                       2,250                               18                       林翔雁                       30,000                       1,500                       1,500                       400                       0                       60,000                       26,600                       1,500                               19                       黄文静                       8,000                       400                       400                       200                       0                       16,000                       7,000                       960                               20                       农艳萍                       8,000                       400                       400                       200                       100                       20,000                       6,900                       9,520                               21                       苏燕叶                       15,000                       750                       750                       100                       150                       30,000                       13,250                       6,000                               22                       赵京福                       15,000                       750                       750                       600                       100                       30,000                       12,800                       6,000                               23                       黄雨令                       15,000                       750                       750                       300                       100                       30,000                       13,100                       2,250                               24                       韦华山                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       40,000                       17,900                       8,000                               25                       陈林                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       6,000                               26                       何美东                       30,000                       1,500                       1,500                       400                       100                       60,000                       26,500                       10,500                               27                       韦艳玲                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       8,000                               28                       黄凯思                       15,000                       750                       750                       100                       100                       30,000                       13,300                       6,000                               29                       黄统                       60,000                       3,000                       3,000                       400                       100                       120,000                       53,500                       42,000                               30                       黄青晟                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       4,000                               31                       黄明方                       10,000                       500                       500                       700                       0                       20,000                       8,300                       3,500                               32                       黄俊贤                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       5,250                               33                       黄姿瑜                       10,000                       500                       500                       600                       100                       20,000                       8,300                       3,500                               34                       韦琴瑶                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       5,250                               35                       杨志富                       10,000                       500                       500                       400                       0                       20,000                       8,600                       3,500                               36                       黄中华                       13,000                       650                       650                       100                       100                       26,000                       11,500                       4,550                               37                       罗锈玲                       10,000                       500                       500                       300                       100                       20,000                       8,600                       3,500                               38                       苏霞                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       3,750                               39                       沈开锴                       18,000                       900                       900                       500                       100                       40,000                       15,600                       900                               40                       何娥秋                       12,000                       600                       600                       400                       100                       25,000                       10,300                       3,600                               41                       黄燕妃                       7,000                       350                       0                       100                       0                       15,000                       6,550                       4,900                               42                       陆帅                       10,000                       500                       500                       300                       100                       20,000                       8,600                       3,000                               43                       陈娟                       20,000                       1,000                       1,000                       700                       100                       40,000                       17,200                       13,000                               44                       黄成                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       3,000                               45                       黄中四                       15,000                       750                       750                       300                       100                       40,000                       13,100                       4,000                               46                       刘忠乐                       15,000                       750                       750                       500                       100                       30,000                       12,900                       4,500                               47                       李荗合                       15,000                       750                       750                       600                       100                       30,000                       12,800                       4,500                               48                       李江宏                       15,000                       750                       750                       300                       0                       30,000                       13,200                       3,000                               49                       何爱萍                       4,000                       200                       200                       100                       0                       8,000                       3,500                       2,400                               50                       吴坚华                       25,000                       1,875                       1,250                       0                       0                       30,000                       21,875                       8,700                               51                       罗艳情                       7,000                       350                       350                       100                       0                       20,000                       6,200                       4,200                               52                       赵孙疆                       15,000                       750                       750                       500                       100                       30,000                       12,900                       3,750                               53                       谢宝华                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       3,750                               54                       刘燕山                       10,000                       500                       1,000                       300                       100                       20,000                       8,100                       2,000                               55                       林翔雁                       30,000                       1,500                       1,500                       400                       100                       60,000                       26,500                       7,500                               56                       谭贵珠                       10,000                       500                       500                       500                       100                       20,000                       8,400                       2,500                               57                       周静                       20,000                       2,000                       1,000                       300                       100                       40,000                       16,600                       6,000                               58                       曾玉香                       12,000                       600                       600                       400                       100                       30,000                       10,300                       2,400                               59                       黄雨令                       15,000                       750                       750                       0                       0                       30,000                       13,500                       3,000                               60                       陆小燕                       60,000                       3,000                       3,000                       200                       100                       120,000                       53,700                       12,000                               61                       赵美彦                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       40,000                       17,500                       3,000                               62                       黄**妹                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       40,000                       17,500                       4,000                               63                       陆建飞                       10,000                       500                       500                       400                       100                       20,000                       8,500                       1,000                               64                       林春艳                       10,000                       500                       500                       500                       100                       20,000                       8,400                       2,000                               65                       刘泉铄                       10,000                       500                       500                       600                       100                       20,000                       8,300                       2,000                               66                       谢雨成                       12,000                       600                       600                       100                       100                       20,000                       10,600                       1,200                               67                       班承秀                       8,000                       400                       400                       100                       100                       16,000                       7,000                       800                               68                       宁正波                       15,000                       750                       750                       600                       100                       40,000                       12,800                       5,250                               69                       李光华                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       0                               70                       宋瑞华                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       1,500                               71                       黄玲                       5,000                       250                       250                       200                       100                       10,000                       4,200                       1,250                               72                       唐萍                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       2,250                               73                       韦天景                       15,000                       750                       750                       700                       100                       30,000                       12,700                       2,250                               74                       李子华                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       1,500                               75                       林娜                       5,000                       250                       250                       100                       0                       10,000                       4,400                       1,250                               76                       张国猛                       20,000                       1,000                       1,000                       600                       100                       40,000                       17,300                       2,000                               77                       赵紫瑜                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       40,000                       17,900                       0                               78                       黄卫映                       50,000                       10,000                       0                       100                       200                       60,000                       39,700                       30,000                               79                       李荣奖                       15,000                       2,250                       750                       0                       0                       30,000                       12,000                       8,250                                                     合计                       1,287,000                       101,575                       62,500                       22,500                       4,950                       2552000                       1,095,475                       415,080                在105次借款中，已结清借款的有20人，结清时借款人实际支付金额共计17.49万元（含借款人再次支付在放款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共5.0525万元），其中未虚增借款金额的有6人，实际支付金额共5.825万元（含再次支付放款时已被扣减的首期利息等共1.74万元）；虚增借款金额的有14人，实际支付金额共11.665万元（含再次支付放款时已被扣减的首期利息等共3.3125万元）。详情如下表： 已结清借款表                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）                       加班费（元）                       实际放款金额（元）                       合同金额（元）                       后期已还利息及违约金（元）                       借款人实际支付金额                               1                       黄正俅                       10,000                       1,000                       800                       100                       0                       8,100                       未虚增                       0                       3800                               2                       黄永欢                       15,000                       2,250                       750                       100                       0                       11,900                       未虚增                       7,950                       14150                               3                       黄俊景                       20,000                       3.000                       1000                       200                       100                       15.700                       40,000                       3.000                       11600                               4                       赵紫瑜                       20,000                       3,000                       1000                       100                       0                       15,900                       未虚增                       0                       8200                               5                       张小娇                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       未虚增                       14,000                       18200                               6                       黄正俅                       20,000                       2000                       0                       0                       0                       18000                       40,000                       4,000                       8000                               7                       邓永革                       20,000                       3,000                       1000                       500                       100                       15,400                       未虚增                       0                       9200                               8                       陆汉中                       15,000                       2,250                       750                       300                       0                       11,700                       30,000                       17300                       23900                               9                       吴坚华                       15,000                       2250                       750                       300                       0                       11700                       30,000                       0                       6600                               10                       林翔雁                       30,000                       1500                       1500                       400                       0                       26600                       60,000                       1500                       8300                               11                       黄雨令                       15,000                       750                       750                       300                       100                       13100                       30,000                       2250                       6050                               12                       苏霞                       15000                       750                       750                       100                       0                       13400                       30000                       3750                       6950                               13                       沈开锴                       18,000                       900                       900                       500                       100                       15600                       40,000                       900                       5700                               14                       吴坚华                       25000                       1875                       1250                       0                       0                       21875                       30000                       8700                       14950                               15                       闭译匀                       15,000                       750                       750                       100                       0                       13,400                       未虚增                       1,500                       4700                               16                       谢宝华                       15,000                       750                       750                       100                       0                       13400                       30,000                       3750                       6950                               17                       赵美彦                       20000                       1000                       1000                       400                       100                       17500                       40000                       3000                       8000                               18                       陆建飞                       10000                       500                       500                       400                       100                       8500                       20000                       1000                       4000                               19                       李光华                       15000                       750                       750                       100                       0                       13400                       30000                       0                       3200                               20                       林娜                       5000                       250                       250                       100                       0                       4400                       10000                       1250                       2450                                                     合计                       328000                       30025                       15700                       4200                       600                       277475                       460000+             90000                       73850                       174900                综上，展翔百色分公司共获利92.088万元[其中以虚增借款金额合同方式放款共获利63.973万元（60.6605+3.3125）；以未虚增借款合同方式放款共获利28.115万元（26.375+1.74）]，虚增借款金额145.6525万元。即被告人彭福翔、黄晨晟诈骗的金额共计209.6255万元，其中既遂63.973万元，未遂145.6525万元。 另查明，在发生的105次借款中，被告人万从勇参与签订的借款合同17份，放款名义本金共22.8万元，实际放款金额共19.085万元。其中虚增借款金额合同12份共计35.4万元（实际到手14.755万元，虚增借款金额20.645万元，展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计6.851万元；已结清借款1人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共4300元），则实际共获利7.281万元（6.851+0.43）；未虚增借款金额合同5份共计5.4万元（实际到手4.33万元，展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计2.328万元；已结清借款1人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共4100元），则实际共获利2.738万元（2.328+0.41）。即万从勇参与诈骗的金额共计27.926万元，其中既遂7.281万元，未遂数额20.645万元。详情见下表： 万从勇参与（经手）的合同                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）                       加班费（元）                       实际放款金额（元）                       合同金额（元）                       后期已还利息及违约金（元）                               1                       陈小菊                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       未虚增                       4,700                               2                       黄泽月                       10,000                       1,500                       500                       100                       0                       7,900                       未虚增                       3,000                               3                       苏小娜                       4,000                       200                       200                       100                       100                       3,400                       未虚增                       1,280                               4                       赵紫瑜                       20,000                       3,000                       1,000                       100                       0                       15,900                       未虚增                       已结清                               5                       苏长丽                       20,000                       3,000                       1,000                       200                       0                       15,800                       40,000                       9,000                               6                       黄俊景                       20,000                       3,000                       1,000                       200                       100                       15,700                       40,000                       3,000             （已结清）                               7                       黄卢艺                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       150                       15,350                       40,000                       6,000                               8                       黄文静                       8,000                       400                       400                       200                       0                       7,000                       16,000                       960                               9                       杨志富                       10,000                       500                       500                       400                       0                       8600                       20000                       3,500                               10                       何爱萍                       4,000                       200                       200                       100                       0                       3500                       8000                       2,400                               11                       罗艳情                       7,000                       350                       350                       100                       0                       6200                       20000                       4,200                               12                       宋瑞华                       10,000                       500                       500                       100                       0                       8,900                       20,000                       1,500                               13                       李子华                       15,000                       750                       750                       100                       0                       13,400                       30,000                       1,500                               14                       张国猛                       20,000                       1,000                       1,000                       600                       100                       17,300                       40,000                       2,000                               15                       赵紫瑜                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       17,900                       40,000                       0                               16                       韦善佰                       10,000                       1,200                       500                       100                       0                       8,200                       未虚增                       3,600                               17                       韦华山                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       17,900                       40,000                       8,000                                                     合计                       228000                       22100                       11400                       3200                       450                       190850                       408000                       54640                被告人莫远技参与签订的借款合同12份，放款名义本金共24.5万元，实际放款金额共21.21万元。其中虚增借款金额合同9份共计39.6万元（实际到手17.41万元，虚增借款金额22.19万元，展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计7.72万元；已结清借款1人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共2500元），则实际共获利7.97万元（7.72+0.25）；未虚增借款金额合同3份共计4.7万元（实际到手3.8万元），展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计3.531万元。即莫远技参与诈骗金额共计30.16万元，其中既遂7.97万元，未遂数额22.19万元。详情见下表： 莫远技参与（经手）的合同                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）                       加班费（元）                       实际放款金额（元）                       合同金额（元）                       后期已还利息及违约金（元）                               1                       潘苗苗                       12,000                       600                       600                       100                       0                       10,700                       12,000                       10,560                               2                       韦修放                       15,000                       2,250                       750                       500                       100                       11,400                       15,000                       6,750                               3                       黄承辉                       20,000                       3,000                       1,000                       100                       0                       15,900                       20,000                       9,000                               4                       黄中华                       13,000                       650                       650                       100                       100                       11,500                       26,000                       4,550                               5                       陈娟                       20,000                       1,000                       1,000                       700                       100                       17,200                       40,000                       13,000                               6                       黄成                       10,000                       500                       500                       100                       0                       8,900                       20,000                       3,000                               7                       赵孙疆                       15,000                       750                       750                       500                       100                       12,900                       30,000                       3,750                               8                       林翔雁                       30,000                       1500                       1500                       400                       100                       26500                       60,000                       1500                               9                       谭贵珠                       10,000                       500                       500                       500                       100                       8,400                       20,000                       2,500                               10                       陆小燕                       60,000                       3,000                       3,000                       200                       100                       53,700                       120,000                       12,000                               11                       赵美彦                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       17,500                       40,000                       3,000             （已结清）                               12                       黄**妹                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       17,500                       40,000                       4,000                                                     合计                       245000                       15750                       12250                       4000                       900                       212100                       443000                       79610                被告人姚敦厚通过负责外访参与签订的借款合同共40份，放贷名义本金共63.3万元，实际放款金额共53.21万元。其中虚增借款金额合同36份共计118.8万元（实际到手49.195万元，虚增借款金额69.605万元，已结清借款2人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共6800元），展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计26.801万元，则实际共获利27.481万元（26.801+0.68）；未虚增借款金额合同4份共计5万元（实际到手4.015万元，已结清借款1人，再次支付借款时已被扣减的首期利息、手续费、外访费、加班费等共4100元），展翔百色分公司从中获取首期利息、手续费、外访费、加班费、违约金等共计2.079万元，则实际共获利2.489万元（2.079+0.41）。详情见下表： 姚敦厚参与（实际外访）的合同                            序号                       借款人                       放贷名义本金                       首期利息（元）                       手续费（元）                       外访费（元）                       加班费（元）                       虚增合同金额（元）                       实际放款金额（元）                       后期已还利息及违约金（元）                               1                       黄俊景                       20,000                       3,000                       1,000                       200                       100                       40,000                       15,700                       3,000             （已结清）                               2                       黄小弟                       15,000                       2,250                       750                       500                       0                       30,000                       11,500                       6,800                               3                       杨凌玲                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       0                       40,000                       15,500                       1,700                               4                       黄卢艺                       20,000                       3,000                       1,000                       500                       150                       40,000                       15,350                       6,000                               5                       罗李密                       20,000                       3,000                       1,000                       300                       100                       40,000                       15,600                       15,000                               6                       黄保顶                       10,000                       1,500                       500                       300                       100                       20,000                       7,600                       4,500                               7                       许宜雄                       10,000                       1,500                       500                       0                       0                       20,000                       8,000                       4,500                               8                       陈娟                       20,000                       1,000                       1,000                       700                       100                       40,000                       17,200                       13,000                               9                       黄成                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       3,000                               10                       梁江仪                       15,000                       2,250                       750                       100                       0                       30,000                       11,900                       6,750                               11                       梁春晓                       13,000                       1,950                       650                       500                       100                       26,000                       9,800                       5,850                               12                       李荣奖                       15,000                       2,250                       750                       0                       0                       30,000                       12,000                       8,250                               13                       韦天景                       15,000                       750                       750                       700                       100                       30,000                       12,700                       2,250                               14                       陆小燕                       60,000                       3,000                       3,000                       200                       100                       120,000                       53,700                       12,000                               15                       赵美彦                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       40,000                       17,500                       3,000             （已结清）                               16                       黄文静                       8,000                       400                       400                       200                       0                       16,000                       7,000                       960                               17                       张国猛                       20,000                       1,000                       1,000                       600                       100                       40,000                       17,300                       2,000                               18                       赵紫瑜                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       40,000                       17,900                       0                               19                       罗艳情                       7,000                       350                       350                       100                       0                       20000                       6200                       4,200                               20                       班承秀                       8,000                       400                       400                       100                       100                       16,000                       7,000                       800                               21                       韦华山                       20,000                       1,000                       1,000                       100                       0                       40,000                       17,900                       8,000                               22                       何美东                       30,000                       1,500                       1,500                       400                       100                       60,000                       26,500                       10,500                               23                       刘泉铄                       10,000                       500                       500                       600                       100                       20,000                       8,300                       2,000                               24                       周静                       20,000                       2,000                       1,000                       300                       100                       40,000                       16,600                       6,000                               25                       曾玉香                       12,000                       600                       600                       400                       100                       30,000                       10,300                       2,400                               26                       黄青晟                       10,000                       500                       500                       100                       0                       20,000                       8,900                       4,000                               27                       黄明方                       10,000                       500                       500                       700                       0                       20,000                       8,300                       3,500                               28                       黄俊贤                       15,000                       750                       750                       100                       0                       30,000                       13,400                       5,250                               29                       黄姿瑜                       10,000                       500                       500                       600                       100                       20,000                       8,300                       3,500                               30                       黄**妹                       20,000                       1,000                       1,000                       400                       100                       40,000                       17,500                       4,000                               31                       杨志富                       10,000                       500                       500                       400                       0                       20,000                       8,600                       3,500                               32                       罗锈玲                       10,000                       500                       500                       300                       100                       20,000                       8,600                       3,500                               33                       李荗合                       15,000                       750                       750                       600                       100                       30,000                       12,800                       4,500                               34                       李江宏                       15,000                       750                       750                       300                       0                       30,000                       13,200                       3,000                               35                       黄忠平                       15,000                       2,250                       750                       300                       100                       30,000                       11,600                       4,500                               36                       宁正波                       15,000                       750                       750                       600                       100                       40,000                       12,800                       5,250                                                     合计             （万元）                       58.3                       4.745                       2.915                       1.23                       0.215                       118.8                       49.195                       17.696                               未虚增借款合同4份                               1                       苏小娜                       4,000                       200                       200                       100                       100                                             3400                       1,280                               2                       何祖长                       20,000                       3,000                       1,000                       300                       0                                             15,700                       7,500                               3                       陆娴雅                       6,000                       300                       300                       100                       150                                             5150                       2,160                               4                       赵紫瑜                       20,000                       3,000                       1,000                       100                       0                                             15,900                       已结清                                                     合计             （万元）                       5                       0.65                       0.25                       0.06                       0.025                       5                       4.015                       1.094                另查明，司法会计鉴定中涉及姚敦厚的40份合同，误将借款人分别为黄凤霞、宋瑞华的2份合同所涉的借款名义本金2.5万元，实际到手金额2.18万元，合同金额5万元，获取的首期利息、外访费等1.56万元统计到姚敦厚的名下，同时亦误将姚敦厚实际外访的借款人黄忠平、宁正波的2份合同所涉金额（二人借款名义本金3万元，实际到手金额2.44万元，合同金额7万元）统计到曾俊名下。 综上，由于司法会计鉴定误算，纠正后姚敦厚实际参与诈骗金额共计97.086万元，其中既遂27.481万元，未遂69.605万元。 原判认定上述事实有经庭审举证、质证予以确认的以下证据证实：1.书证：（1）受案登记表、立案决定书；2.证人证言：（1）梁某的证言、（2）杨萍的证言、（3）吴婷的证言、（4）何映梅的证言、（5）马小双的证言、（6）龙昌分的证言、（7）曾俊的证言、（8）陈秋玲的证言、（9）李林草的证言、（10）梁丽琼的证言、（11）陆芳玉的证言、（12）陆海建的证言、（13）陆丽玲的证言、（14）王国滨的证言及转账记录、收据；3.被害人的陈述：（1）赵紫瑜的陈述及交易记录、（2）潘苗苗的陈述、（3）林娜的陈述、（4）苏霞的陈述、（5）韦益标的陈述、（6）黄正俅的陈述及辨认笔录、（7）赵美彦的陈述及辨认笔录、（8）黄俊景的陈述、（9）陈小菊陈述及账单详情、（10）陆娴雅的陈述及账单详情、（11）农艳萍的陈述及账单详情、（12）张小娇的陈述、（13）黄中华的陈述及还款记录、（14）黄风霞的陈述及还款记录、（15）韦华山的陈述及还款记录、（16）陆帅的陈述及还款记录、（17）黄永欢的陈述、（18）黄晓玲的陈述、（19）陆红燕的陈述、（20）何娥秋的陈述、（21）罗艳情的陈述及还款记录、（22）何爱萍的陈述及还款记录、（23）梁江仪的陈述及还款记录、（24）韦琴瑶的陈述及还款记录、（25）黄青晟的陈述及还款记录、（26）黄忠平的陈述及还款记录、（27）韦善佰的陈述及还款记录、（28）黄子羿的陈述及还款记录、（29）宋瑞华的陈述及还款记录、（30）黄**妹的陈述、（31）苏燕叶的陈述、（32）黄艳兰的陈述、（33）谢宝华的陈述及转账记录、（34）李茂合的陈述、（35）梁春晓的陈述及收还款记录、聊天记录、（36）李荣奖的陈述、（37）李飞勇的陈述、（38）许宜雄的陈述收、还款记录、（39）岑威的陈述、（40）林翔雁的陈述、（41）陈娟的陈述；4.被告人的供述和辩解、辨认笔录：（1）彭福翔的供述和辩解、（2）黄晨晟的供述和辩解、（3）万从勇的供述和辩解、（4）姚敦厚的供述和辩解；5.鉴定意见：南宁德盛联合会计师事务所出具的德盛审鉴字（2019）第023号司法会计鉴定报告书。 二、关于敲诈勒索、非法拘禁的事实 （一）2017年11月11日，被害人苏某向展翔百色分公司借款4000元，实际到账3400元，约定利息1%／天，每5天偿还一次，后因苏某未及时还款和支付利息。2018年1月27日21时许，被告人黄晨晟、万从勇和何睿（另案处理）三人驾驶万从勇的桂Ｌ×××××北京现代牌小轿车从Ｋ歌时代将苏某带至展翔百色分公司，逼迫苏某偿还借款本金及利息、违约金等共计1.1万元，但苏某称没有钱还。随后，被告人黄晨晟安排被告人万从勇看守苏某，至次日凌晨2时许，万从勇又叫来被告人姚敦厚一起看守苏某至9时许，何映梅和吴婷到公司加班，二人遂各自回去休息并让何、吴二人帮忙看守苏某，至15时许，苏某提出偿还5000元就结清借款，被告人黄晨晟则要求苏某立即偿还尚欠的5500元或另行签订借款1.1万元的合同，遭到苏某的拒绝。同日16时20分许，苏某报警后民警到达现场将苏某和被告人黄晨晟带到派出所。综上，苏某被非法拘禁达19小时。案发后，被告人姚敦厚家属于2019年4月12日找到苏某道歉并赔偿500元，苏某表示谅解，希望对姚敦厚从轻处罚。 原判认定上述事实有经庭审举证、质证予以确认的以下证据证实：1.书证：（1）受案登记表、立案决定书、（2）展翔金融贷款消费申请表、借款合同、借条、收据、按时还款承诺书、业务贷款转账支出一览表、（3）转账记录查询、（4）谅解书；2.证人证言：（1）李磊的证言、（2）龙昌分的证言、（3）何映梅的证言、（4）吴婷的证言；3.被害人陈述：苏某的陈述及辨认笔录；4.被告人的供述和辩解：（1）彭福翔的供述、（2）黄晨晟的供述、（3）万从勇的供述、（4）姚敦厚的供述。 （二）被害人陆某于2017年11月26日向展翔百色分公司借款人民币1.5万元（借款合同为3万元），扣除首期利息2250元、手续费750元，到账1.2万元（未扣减陆某现金支付的外访费300元），实际到手1.17万元，约定月息15%。约定的还息期限届满8天后，陆某于2018年1月4日支付利息2300元，则按约定其除了支付利息，还要向展翔百色分公司支付罚息6000元（750元／天×8天），但陆某只支付该次利息2300元，未能支付罚息，过后仍是未能如期还息。2018年2月2日18时许，被告人莫远技、万从勇和梁志余、梁文康（二人均另案处理）驾驶万从勇的桂Ｌ×××××小轿车到田阳县找到陆某，后按照被告人彭福翔指示，将陆某从田阳县带到展翔南宁公司总部楼下，将陆某移交给被告人彭福翔、王明辉、冯成龙、马光雷、韦正生和徐路海（另案处理）。后被告人王明辉、冯成龙、马光雷、韦正生和徐路海将陆某带到南宁市西乡塘区骋望丽都小区Ｅ2栋3002号出租房，对陆某实施殴打逼其还钱，后被告人王明辉以陆某不配合找人借钱还款为由，提出将陆某带到江边泡水，之后被告人王明辉自行驾驶一辆车，徐路海驾驶其一辆黑色蒙迪欧和被告人冯成龙、马光雷、韦正生带陆某到西明大桥下，为防止有人路过看见，王明辉让徐路海在路边望风，之后几人强行脱掉陆某上衣，在欲脱掉陆某裤子时，陆某趁机逃跑并跳进邕江河想游到对岸逃跑，后被被告人王明辉等人下河将拉回岸上，并再次对陆某实施殴打，期间，马光雷抓住陆某左手手腕用力折致伤，经诊断为左桡骨远端骨折（经鉴定，陆某的伤情为轻伤二级）。之后王明辉等人又将陆某带回骋望丽都小区Ｅ2栋3002号房间，继续逼迫陆某还款，陆某的家人先后于2月4日、5日微信转账偿还2000元、2700元，2月7日和9日分别支付宝账户转账给户名为彭福翔的中国工商银行62×××95账号9500元和6000元，另外在2月7日，还微信转账300元给昵称是“为梦想而战”的人，9日23时许陆某被家人接回。同月14日，陆某收到短信提示其尚有1万元未还，逾期将再上门催收，其遂于当天转账1万元到彭福翔的农村信用社62×××66账号。至此，陆某共还款3.28万元。综上，陆某被非法拘禁共7天共168个小时。 原判认定上述事实有经庭审举证、质证予以确认的以下证据证实：1.书证：（1）受案登记表、立案决定书、（2）接受证据材料清单、（3）转账记录查询；2.证人证言：（1）陆汉山的证言及辨认笔录、（2）莫远技的证言、（3）万从勇的证言；3.被害人陈述：陆某的陈述及辨认笔录；4.被告人的供述和辩解：（1）罗振彪的供述和辩解、（2）韦正生的供述和辩解、（3）冯成龙的供述和辩解及辨认笔录、（4）马光雷的供述和辩解、（5）王明辉的供述和辩解及辨认笔录、（6）彭福翔的供述和辩解；5.鉴定意见：田阳县人民医院疾病证明书、ＤＲ诊断报告单、平果县人民医院ＤＲ检查报告单、照片说明、百公右物鉴（法伤）字［2018］11号人体损伤程度鉴定书、鉴定意见通知书；6.现场勘验笔录：（1）现场勘验笔录、（2）辨认现场笔录及照片。 （三）2017年11月29日，被害人吴某向展翔百色分公司借款人民币1.5万元（借款合同为3万元），扣除首期利息2250元、手续费750元、外访费300元，实际到手1.17万元，同年12月25日吴某结清借款，同日吴某又向展翔百色分公司借款人民币2.5万元（借款合同为3万元），扣除首期利息1875元、手续费1250元，实际到账2.1875万元。后因吴某逾期不还款，经彭福翔安排，2018年1月31日18时许，被告人莫远技、万从勇和梁志余、梁文康（二人均另案处理）驾驶万从勇的桂Ｌ×××××小轿车到田东县将吴某带到展翔百色分公司，要求吴某偿还借款本金及利息。将吴某带到公司后，由被告人万从勇和梁志余（另案处理）先行在办公室看守吴某，至24时许，被告人莫远技、龙昌分、梁文康接替万从勇二人继续看守吴某，并要求吴某联系人找钱来还，期间，龙昌分将啤酒泼到吴某的身上，并持啤酒瓶佯装欲砸打吴某，以迫使吴还款。次日凌晨1时许，彭福翔和冯成龙来到公司，经彭福翔与吴某协商还款事宜后，吴某仍然无法还款，彭福翔遂提出带吴某回家找他家人要钱，并和冯成龙、莫远技将吴某带至高速路永乐服务区，在服务区里被告人彭福翔、莫远技对吴某进行踢打，期间还多次打电话给吴某的家人要求还钱。之后三被告人将吴某带回城里的金辰湾小区租房处直到次日15时许，吴某家人筹到1万元，被告人彭福翔遂安排被告人冯成龙、罗振彪带吴某到田东县家里拿钱后才放吴某回家。两天后，吴某告知彭福翔其只有2.8万元了，问彭福翔要不要，要就让人带借条等到田东县家里拿，彭福翔遂安排黄晨晟到田东县拿钱，后黄晨晟叫莫远技等人一起到吴某家里拿钱。综上，吴某被非法拘禁达21个小时。 原判认定上述事实有经庭审举证、质证予以确认的以下证据证实：1.书证：（1）受案登记表、立案决定书、（2）转账记录查询、（3）贷款结清证明、（4）谅解书；2.证人证言：（1）吴月华的证言、（2）罗振彪的证言；3.被害人的陈述：吴某的陈述及辨认笔录；4.被告人的供述和辩解：（1）彭福翔的供述和辩解、（2）黄晨晟的供述和辩解、（3）莫远技的供述和辩解、（4）万从勇的供述和辩解、（5）冯成龙的供述和辩解。 （四）2017年12月22日，被害人黄某向展翔百色分公司借款人民币1.5万元（借款合同为4万元），扣除首期利息750元、手续费750元，到账1.35万元（未扣减黄某现金支付的外访费300元、加班费100元），实际到手1.31万元。约定利息每10天支付，利率5%，逾期将产生本金5%的罚息及30%违约金。合同签订后其表妹周东明当场支付给外访费用400元且周东明作为借款担保人也在合同上签字。开始时黄某尚能如期支付利息（由周东明支付），但在2018年1月21日周东明因故未能如期支付当期利息，以致开始产生罚息及违约金。同月25日23时许，被告人莫远技和黄海（另案处理）及黄海的一个朋友一起去到田阳县将黄某带至展翔百色分公司，并且要求黄某先支付催收费用1800元，才商谈还款事宜，黄某遂叫周东明转账1800元到其支付宝账号，其再转付给莫远技。之后，被告人莫远技经合计得出黄某共欠款5.595万元，若能马上还款即减1万元。后被告人莫远技经请示被告人黄晨晟，黄晨晟要求黄某分两次还款，即第二天还0.6万元，余款3.995万元过后还，并让黄某重新出具0.6万元和3.995万元的借条各一张才可以离开。约次日4时许，黄某和周东明同意了该方案，后照抄莫远技拟好的借条并加盖手印交给莫远技。但因已到深夜，黄某遂在办公室呆到次日6时40分许才回田阳县家中。综上，黄某被非法拘禁达5个小时。 另查明，黄某借款后由担保人周东明支付利息，均是周东明微信转账给莫远技收款，除首期利息系直接从本金扣除外，周东明先后于2018年1月2日、11日、28日、31日、2月19日、26日，微信支付给空放莫（莫远技的微信昵称）750元、750元、1800元、750元、1000元、1000元共计6050元。 原判认定上述事实有经庭审举证、质证予以确认的以下证据证实：1.书证：（1）受案登记表、立案决定书、（2）转账记录查询、（3）照片说明、（4）接受证据材料清单（周东明提交）、还款及聊天记录截图及提醒还款短信、（5）黄某提交的支付截图；2.证人证言：周东明的证言辨认笔录；3.被害人的陈述：黄某的陈述及辨认笔录；4.被告人的供述：（1）莫远技的供述和辩解、（2）黄晨晟的供述和辩解。 （五）2017年12月25日，被害人李某向展翔百色分公司借款人民币1.5万元（借款合同为3万元），扣除首期利息750元、手续费750元，应到账1.35万元，实际到手1.32万元（扣减李某直接现金支付的外访费300元），约定月息15%。李某偿付三期利息共0.225万元后因逾期未偿还。2018年2月26日18时许，被告人莫远技、万从勇驾驶万从勇的桂Ｌ×××××小轿车，以协商还款事宜为由将李某从田阳带到展翔百色分公司，在公司里，经计算，李某欠款名目为本金1.5万元、利息0.225万元、罚息1.5万元、违约金0.45万元共计3.675万元，因李某称没有钱还，被告人莫远技向被告人彭福翔、黄晨晟汇报，被告人彭福翔指示被告人莫远技等人将李某带到没有监控的地方进行殴打，逼迫其还钱。期间，因万从勇有事暂时离开，莫远技遂叫来姚敦厚、姚伟二人，约21时许，二姚到达公司，不久后，万从勇回到公司。之后，四人遂将李某带至右江区的路边进行殴打，后又将李某继续带回展翔百色分公司。回到公司楼下，万从勇先行离开。三人将李某带到公司又再殴打逼迫其还钱，李某大声呼救后被他人听到并并报警，次日0时许，公安民警到达现场解救李某。综上，李某被非法拘禁达6个小时。经鉴定，被害人李某的伤情为轻微伤。案发后，彭福翔、姚敦厚亲属分别赔偿李某经济损失5000元、3000元，李某表示对彭福翔、姚敦厚等人的行为予以谅解。 原判认定上述事实有经庭审举证、质证予以确认的以下证据证实：1.书证：（1）受案登记表、立案决定书、（2）转账记录查询、（3）谅解书、（4）情况说明、（5）接受证据材料清单、转账记录、催收还款短信、（6）借款合同、外访信息表及欠款统计、贷款消费申请表、收据、借条、转账支出一览表、房屋抵押转让合同及照片说明、2.证人证言：（1）吴婷的证言、（2）何映梅的证言、（3）龙昌分的证言；3.被害人的报案陈述：李某的陈述；4.被告人的供述和辩解：（1）姚敦厚的供述、（2）莫远技的供述、（3）万从勇的供述、（4）姚伟的供述、（5）彭福翔的供述；5.鉴定意见：（1）人身安全检查笔录、（2）百色市人民医院疾病诊断证明书、（3）百公右物鉴（法伤）字［2018］072号人体损伤程度鉴定书；6.勘验检查笔录：（1）现场勘验笔录、勘验图及照片、（2）辨认现场笔录及照片、（3）监控视频截图说明。 另查明，公安机关于2018年2月27日凌晨1时许，将被告人姚敦厚、姚伟、莫远技传唤至百色市公安局那毕派出所接受调查，经讯问，三被告人均如实供述各自犯罪事实；次日，经姚敦厚亲属提供线索，公安民警将被告人黄晨晟抓获归案；被告人彭福翔于2018年3月1日20时许电话给公安民警称次日到公安机关自首，次日9时许，其下楼走到所租住的金辰湾小区南门附近停车场时，被蹲守的公安民警抓获归案，经讯问，其如实供述上述主要犯罪事实；2018年3月17日，公安民警将被告人王明辉抓获归案，经讯问，其如实供述其所犯罪行；同月19日，被告人罗振彪主动到百色市公安局那毕派出所投案自首；同月27日，公安民警将被告人冯成龙抓获归案，经讯问，其如实供述其所犯罪行；同年4月10日，公安民警将被告人马光雷、韦正生抓获归案，经讯问，二人均如实供述其所犯罪行。 又查明，被告人彭福翔名下财产有：2010年9月购买坐落于南宁市青秀区，建筑面积83.41㎡，2017年9月25日办理抵押登记，抵押权人为南宁市华信小额贷款有限公司；2017年4月17日购买一辆车牌号为桂Ａ×××××凯迪拉克小型普通客车，同日办理抵押登记，抵押权人为上海通用汽车金融有限责任公司。被告人罗振彪名下财产有车牌号为桂Ａ×××××宝马小型轿车一辆，2017年12月5日办理抵押登记，抵押权人为平安国际融资租赁有限公司。被告人万从勇名下财产有车牌号为桂Ｌ×××××北京现代牌小轿车一辆。案发后，公安机关于2019年5月17日、23日先后扣押被告人罗振彪的桂Ａ×××××宝马小型轿车和万从勇的桂Ｌ×××××北京现代牌小轿车。 原判认定事实的综合证据如下：1.搜查笔录、2.扣押决定书、扣押清单、3.贷款结清证明、保证书、劳动合同书、房屋抵押转让合同、4.展翔金融贷款消费申请表、签署协议自愿书、按时还款承诺书、保证协议、借款合同、主任、客户经理薪资架构、5.展翔集团管理制度、展翔金融百色分公司员工通讯录、6.接受证据材料清单、房地产租赁合同、房屋租赁合同、发还清单、7.宣传资料、展翔金融百色市产品大纲、展翔管理侧度、李某、梁志余签名的保证书、广西宏用投资有限公司借款合同、消费中请表、收费一览表、签署协议自书、还款承诺书、保证协议书、房屋抵押转让合同、劳动合同书、房屋租赁合同、办公家具设备清单、8.到案经过、9.户籍证明、10.违法犯罪记录查询情况说明、11.情况说明、情况汇报、12.借款合同、收据、放款凭证（转账记录查询）、13.百色市交警支队车管所证明、14.百色市不动产登记中心查询回执、15.南宁市不动产登记中心查询情况、16.南宁市交警支队车辆管理所机动车主表记录信息。 原判认为，被告人彭福翔、黄晨晟为首的恶势力犯罪集团，纠集被告人姚敦厚、莫远技、万从勇有组织地以非法占有为目的，假借民间借贷名义，通过虚增借款合同垒高债务骗取被害人财产，其中被告人彭福翔、黄晨晟诈骗数额为209.6255万元（其中既遂63.973万元、未遂145.6525万元），被告人姚敦厚诈骗为97.086万元（其中既遂27.481万元、未遂69.605万元），数额特别巨大，被告人莫远技、万从勇诈骗数额分别为30.16万元（其中既遂7.97万元、未遂22.19万元）、27.926万元（其中既遂7.281万元、未遂20.645万元），数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，但公诉机关指控上述五被告人诈骗金额有误，予以纠正；在被害人无力偿还借款的情况下，被告人彭福翔、黄晨晟又多次指使被告人姚敦厚、莫远技、万从勇、冯成龙、王明辉、韦正生、马光雷、姚伟以索债为名将被害人带至公司、出租房等地非法拘禁、殴打，并致一人轻伤二级、一人轻微伤，其行为又构成非法拘禁罪。被告人彭福翔、黄晨晟、姚敦厚、莫远技、万从勇均犯有数罪，应依法实行数罪并罚。被告人彭福翔、黄晨晟系恶势力犯罪集团的首要分子，不仅应对其参与实施的犯罪行为承担刑事责任，还应当按照集团所犯的全部罪行处罚。综合考量被告人彭福翔、黄晨晟之上述量刑情节，依法对二被告人予以从轻处罚。 被告人姚敦厚在诈骗的共同犯罪中，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；在参与实施对苏某非法拘禁中，姚敦厚起辅助的作用，是从犯，对该起犯罪应当从轻处罚；在参与实施对李某非法拘禁中，其及同案人均积极参与，所起作用相当，均为主犯。综合考量被告人姚敦厚之上述量刑情节，对诈骗罪，依法予以减轻处罚；对非法拘禁罪，依法予以从轻处罚。 被告人莫远技在诈骗的共同犯罪中，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；在参与实施对陆某非法拘禁中，莫远技和万从勇等人受彭福翔指示将陆某从田阳县带到南宁交给王明辉等人看管，与彭福翔等人构成共同犯罪，但在该起犯罪，莫远技和万从勇等人并未参与看管及殴打，起辅助的作用，是从犯，对该起犯罪应当从轻处罚；在参与实施对吴某、黄某、李某非法拘禁中，其及同案人均积极参与，所起作用相当，均为主犯。综合考量被告人莫远技之上述量刑情节，依法予以从轻处罚。 被告人万从勇在诈骗的共同犯罪中，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；在参与实施对陆某非法拘禁中，万从勇和莫远技等人受彭福翔指示将陆某从田阳县带到南宁交给王明辉等人看管，与彭福翔等人构成共同犯罪，但在该起犯罪，万从勇和莫远技等人并未参与看管及殴打，起辅助的作用，是从犯，对该起犯罪应当从轻处罚；在参与实施对苏某、吴某、李某非法拘禁中，其及同案人均积极参与实施，所起作用相当，均为主犯。综合考量被告人万从勇之上述量刑情节，对诈骗罪，依法予以减轻处罚；对非法拘禁罪，依法予以从轻处罚。 被告人冯成龙在非法拘禁吴某、陆某的共同犯罪中，与其同案人所起作用相当，均为主犯。综合考量被告人冯成龙之上述量刑情节，依法予以从轻处罚。 被告人王明辉、马光雷、韦正生在非法拘禁陆某的共同犯罪中，与其同案人所起作用相当，均为主犯。综合考量三被告人之上述量刑情节，依法予以三被告人从轻处罚。 被告人姚伟在非法拘禁李某的共同犯罪中，与其同案人所起作用相当，均为主犯。综合考量被告人姚伟之上述量刑情节，依法予以从轻处罚。 被告人罗振彪在被害人陆某被王明辉等人强行带至出租房看管期间，积极参与对被害人的看管并动员陆某还款，已构成共同犯罪，应以非法拘禁罪追究其刑事责任，在参与实施对陆某非法拘禁时，其只在出租房时对陆某进行言语威胁，并未参与之后对陆某实施殴打之行为，起次要的作用，是从犯，依法予以从轻处罚。 据此，根据各被告人犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条、第二十五条第一款、第二十六条第一、二、三款、第二十七条、第六十一条、第六十七条第一、三款、第六十二条、第六十三条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于对为索取法律不予保护的债务非法拘禁他人行为如何定罪问题的解释》的规定，判决：一、被告人彭福翔犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年七个月，并处罚金人民币五十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑三年，实行数罪并罚，总和刑期有期徒刑十四年七个月，罚金人民币五十万元。决定执行有期徒刑十四年四个月，并处罚金人民币五十万元；二、被告人黄晨晟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年七个月，并处罚金人民币四十八万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑三年，实行数罪并罚，总和刑期有期徒刑十四年七个月，罚金人民币四十八万元。决定执行有期徒刑十四年四个月，并处罚金人民币四十八万元；三、被告人姚敦厚犯诈骗罪，判处有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年十个月，实行数罪并罚，总和刑期有期徒刑八年，罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元；四、被告人莫远技犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年十个月，实行数罪并罚，总和刑期有期徒刑六年一个月，罚金人民币五万元。决定执行有期徒刑五年七个月，并处罚金人民币五万元；五、被告人万从勇犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币五万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年十个月，实行数罪并罚，总和刑期有期徒刑五年九个月，罚金人民币五万元。决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元；六、被告人冯成龙犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年九个月；七、被告人王明辉犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年八个月；八、被告人马光雷犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年八个月；九、被告人韦正生犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年八个月；十、被告人姚伟犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年九个月；十一、被告人罗振彪犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年二个月；十二、扣押在案的作案工具灰色华为ＤＩＧ-ＡＬＯＯ手机1台、台式电脑2台，白色ＡＯＣ电脑一体机4台，黄晨晟的金色苹果6Ｐ手机1台，罗振彪的黑色苹果7手机1台、银色苹果手机2台，彭福翔的银色苹果手机2台、黑色苹果7手机1台，桂Ｌ×××××北京现代牌小轿车一辆，依法予以没收，上缴国库；展翔金融百色分公司员工通讯录1份，贷款客户资料79份，贷款清洁证明14份；客户贷款资料5份，笔记本1台，中国银行银行取款凭条2张，中国农业银行取款单1张，中国工商银行取款凭证1张，工作牌1张，房屋抵押转让合同书1份，广西展翔投资有限公司劳动合同书1份；从李林草处扣押到工作牌1张，李林草名片1张，宣传资料2张，展翔集团管理制度1份，依法予以没收；十三、涉案款额共计173.5205万元，应依法予以追缴，追缴所得先偿付被害人损失后，余款依法予以没收，上缴国库。 上诉人彭福翔及其辩护人提出：1.一审认定彭福翔等人构成恶势力犯罪集团错误，彭福翔等人不具有为非作恶，欺压百姓的特征，没有达到扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣影响的程度，依法不应当认定彭福翔等人构成恶势力犯罪集团；2.一审认定彭福翔构成诈骗罪错误，彭福翔没有虚构事实、隐瞒真相的行为，借款人明知砍头息、平台费、违约费等主要的涉案事实，签订虚增合同只是为了保障借款安全，没有实际履行，双方均为真实意思表示做出的行为，彭福翔没有恶意制造违约事由获取更大的非法利益，不构成诈骗罪；3.彭福翔的行为不属于“套路贷”，依法应当以非法经营罪对彭福翔定罪量刑，彭福翔在借款人的还款日到之前通知借款人还钱，没有套路借款人继续借款，故与“套路贷”的性质不符，彭福翔在未取得国家机关的批准和许可的情况下，擅自向不特定的对象发放贷款，明显是非法经营行为，且成立公司，以公司名义与借款人签合同，应以单位犯罪进行定罪量刑；4.彭福翔有自首和获得谅解的从轻处罚情节，一审判决对非法拘禁罪量刑过重。综上，请求二审法院改判彭福翔犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚执行二年六个月并适用缓刑。 上诉人黄晨晟及其辩护人提出：1.一审认定黄晨晟构成恶势力犯罪集团，属于认定事实及适用法律错误，黄晨晟没有在一定区域或行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，纠集在一起的时间明显较短，实施违法犯罪活动刚到达多次标准；2.一审定性本案为诈骗罪，并将诈骗的金额定为209.6255万元，属于定性错误，适用法律错误，展翔公司、黄晨晟没有制造民间借贷假象，没有诱使或迫使借款人签订虚增借款合同，没有借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物，一审判决已经认定未虚增的借款合同为非法放贷行为，不能推定虚增的借款合同是诈骗行为，黄晨晟不构成诈骗罪，本案应当定性为非法经营罪；3.彭福翔是投资者和经营者，黄晨晟不是合伙人，没有决策权，公司的运作全部由彭福翔决定，彭福翔制作双倍借款合同并决定借款的一切程序，黄晨晟是从犯，借款人自愿签订合同；4.一审认定黄晨晟是作用相对较小的主犯，但未从轻处罚，一审对黄晨晟判处罚金刑过重；5.黄晨晟只参与非法拘禁苏某，没有参与非法拘禁其他四人，一审判决对黄晨晟非法拘禁罪的量刑过重；6.黄晨晟的母亲梁某没有参与管理公司，梁某没有出资，与彭福翔是借贷关系；7.认定黄晨晟诈骗既遂63.973万元不当，未扣除成本，实际获利未达到63.973万元。综上，请求二审法院依法改判。 上诉人姚敦厚及其辩护人提出：1.一审判决关于恶势力犯罪集团及犯罪集团成员的认定错误，本案不符合为非作歹及欺压百姓的特征，不符合一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动的特征，未造成较为恶劣的社会影响，姚敦厚与宏翔公司是合法劳动关系，从事外访工作，仅参与非法拘禁苏某和李某，不应当认定姚敦厚为犯罪集团成员；2.本案不符合诈骗罪的构成要件，宏翔公司没有实施欺骗行为，借款人明知签订虚增合同，借款人未产生错误认识而处分财产，姚敦厚没有诈骗和非法占有的主观目的，姚敦厚等人不构成诈骗罪；3.宏翔公司与借款人签订虚假借款合同的放贷行为，主观上有获取高额利息的故意，符合非法经营罪的构成要件，构成非法经营罪，且构成单位犯罪；4.一审判决未认定姚敦厚有自首情节不当，姚敦厚于2018年2月27日经口头传唤到案，到案后如实供述自己的罪行，构成自首；5.姚敦厚在参与非法拘禁李某中，受彭福翔、黄晨晟指使，由莫远技、万从勇直接实施，姚敦厚仅参与，起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚；6.一审认定姚敦厚参与签订合同错误，姚敦厚仅负责外访工作，不参与签订合同，姚敦厚的外访行为属于合法职务行为，属于不可罚的中性业务活动；7.一审判决认定的虚假合同数量不清，认定的诈骗金额不清，《司法会计鉴定报告》的真实性、合法性存疑，不能作为定案依据，借款人韦天景、黄俊贤、罗锈玲、李茂合的外访信息表不是姚敦厚签字，应当扣除该部分涉案金额；8.姚敦厚是初犯、偶犯，平时表现良好，应当从轻处罚。综上，请求二审法院作出公正判决。 上诉人莫远技上诉提出：彭福翔提供双倍借条，并说是借款条件，其仅负责跟客户宣传，其没有强迫和欺骗客户，很多单是别人挂在其名下的，也不是其签字。 上诉人万从勇及其辩护人提出：1.万从勇只是公司员工，未虚构事实向借款人宣传，没有隐瞒真相，借款人在明知的情况下签订借款合同，万从勇没有以非法占有为目的，亦没有诱骗行为，不构成诈骗罪；2.一审判决认定万从勇在非法拘禁苏某、吴某、李某中是主犯错误，系彭福翔、黄晨晟安排万从勇进行非法拘禁，应认定万从勇为从犯，吴某、李某谅解公司员工，万从勇是公司员工，一审判决没有据此对万从勇从轻处罚错误，一审判决对万从勇非法拘禁罪的量刑过重；3.一审判决没收万从勇名下的桂Ｌ×××××现代牌小轿车错误，该小轿车是万从勇与父母的家庭共有财产，采用按揭方式购买，万从勇被羁押以后，万从勇的父亲把小轿车转让给万从飞，由万从飞付清按揭款17360元，应当把该小轿车返还万从飞。综上，请求二审法院作出公正判决。 上诉人冯成龙及其辩护人提出：彭福翔是冯成龙的表哥，彭福翔安排冯成龙进入公司从事债务催收工作。冯成龙参与非法拘禁吴某和陆某犯罪中，冯成龙仅听从安排，不是组织策划者，没有参与殴打吴某和陆某，在非法拘禁吴某时仅拨打吴某母亲电话催债，且非法拘禁吴某未超过24小时，在非法拘禁陆某时没有脱陆某衣服亦没有参与殴打陆某致轻伤，参与非法拘禁陆某的时间短，未全程参与看守陆某。一审判决量刑过重，请求二审法院从轻改判。 上诉人王明辉上诉提出：本案事出有因，属于索债型非法拘禁，被害人有过错，其不是导致被害人陆某轻伤二级的人，其听从彭福翔的安排实施犯罪，其应为从犯，一审判决量刑过重，请求二审法院从轻改判。 上诉人马光雷上诉提出：其跟彭福翔是朋友关系，不是雇佣关系，其出于朋友义气才参与到非法拘禁陆某的犯罪，其没有策划犯罪和安排人员，其拉陆某的手是主动拉陆某上岸，其不认同一审判决认定其用力折陆某的手致轻伤的事实，其应为从犯，一审判决量刑过重，请求二审法院改判。 百色市人民检察院检察员认为，原判定性准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法，建议二审法院驳回各上诉人的上诉，维持原判。 二审经审理查明的事实与一审相同，据以认定的证据经一审庭审示证、质证，查证属实，本院予以确认。 对于各上诉人及辩护人提出的意见，根据本案的事实和证据，本院综合评判如下： 对于上诉人彭福翔及其辩护人、黄晨晟及其辩护人、姚敦厚及其辩护人提出一审判决认定彭福翔等人构成恶势力犯罪集团错误的意见，经查，根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》的规定，恶势力，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。恶势力犯罪集团，是指符合恶势力全部认定条件，同时又符合犯罪集团法定条件的犯罪组织。彭福翔、黄晨晟等人经常纠集在一起，在不到两年的时间内实施诈骗及五次非法拘禁，被诈骗的人数多，诈骗的金额达两百余万元，诈骗既遂的金额达六十余万元，采用暴力、威胁手段非法拘禁五人，造成一人轻伤，一人轻微伤，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力犯罪。以彭福翔、黄晨晟为首纠集莫远技、万从勇、姚敦厚等成员多次积极实施诈骗、非法拘禁的犯罪活动，姚伟、罗振彪、王明辉、冯成龙、马光雷、韦正生明知道展翔百色分公司系以非法高利放贷、追债等为主要活动的组织，仍参加并接受彭福翔、黄晨晟的领导和管理，彭福翔、黄晨晟等人符合犯罪集团的法定条件。本案彭福翔等人构成恶势力犯罪集团。上诉人及辩护人提出本案不构成恶势力犯罪集团的意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人彭福翔及其辩护人、黄晨晟及其辩护人、姚敦厚及其辩护人、万从勇及其辩护人提出本案不构成诈骗罪，构成非法经营罪的意见，经查，彭福翔、黄晨晟等人以民间借贷的名义，以“砍头息”、“平台费”、“外访费”、“违约金”等各种“行业规矩”、“风控”的名义诱骗被害人签订明显不利于被害人的虚增（垒高）借款金额合同，在被害人无力偿还的情况下，通过暴力催收的手段向被害人或其近亲属施压，骗取多名被害人钱款。被害人苏某借款4000元，扣除各种费用，实际到账3400元，苏某未及时还款和支付利息，黄晨晟、万从勇、姚敦厚等人非法拘禁苏某，要求苏某偿还1.1万元，后黄晨晟又改要求苏某立即偿还5500元或者另行签订1.1万元的借款合同。被害人黄某借款1.5万元，扣除各种费用，实际到账1.31万元，签订合同金额为4万元，后未能及时支付利息，莫远技、黄晨晟等人非法拘禁黄某，要求重新出具0.6万元和3.995万元的借条才能离开。被害人李某借款1.5万元，扣除各种费用，实际到账1.32万元，签订合同金额为3万元，后逾期未能偿还，莫远技、万从勇等人非法拘禁李某，要求李某偿还3.675万元。被害人陆某借款1.5万元，扣除各种费用，实际到账1.17万元，签订合同金额为3万元，后未能及时还息，莫远技、万从勇、彭福翔等人非法拘禁陆某，最终逼迫陆某还款3.28万元。从上述几起非法拘禁看出，彭福翔、黄晨晟、姚敦厚、莫远技等人以签订虚增借款合同系风控手段为由，诱骗被害人签订虚增借款合同，后被害人未能及时偿还高息、罚息等，便通过非法拘禁的方式要求被害人偿还远远高于借款金额甚至高于虚增借款合同的钱，彭福翔等人有非法占有他人钱财的目的，并使用诱骗的方式使被害人签订虚增借款合同，构成诈骗罪。上诉人及辩护人提出不构成诈骗罪，构成非法经营罪的意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人彭福翔及其辩护人提出一审判决对彭福翔非法拘禁罪的量刑过重的意见，经查，彭福翔是恶势力犯罪集团的首要分子，依法应当按照集团所犯的全部罪行处罚。一审判决已经综合考虑彭福翔有自首情节等情节对彭福翔从轻处罚，一审判决量刑并无不当，该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人黄晨晟及其辩护人提出黄晨晟是从犯，一审判决认定黄晨晟是作用相对较小的主犯但未从轻处罚，一审判处的罚金刑过重的意见，经查，黄晨晟与彭福翔共同出资成立展翔百色分公司，借宏翔公司之名陆续招聘莫远技、万从勇、姚敦厚等人，假借民间借贷名义，通过“套路贷”骗取被害人财产，黄晨晟担任总经理，管理公司日常运转，并积极参与非法拘禁犯罪，黄晨晟在共同犯罪活动中起主要作用，是主犯，依法对其组织、指挥的全部犯罪行为承担刑事责任。一审判决已经综合考虑黄晨晟归案后如实供述自己的罪行和在共同犯罪中是作用较小的主犯的情节对黄晨晟从轻处罚。一审判处黄晨晟的罚金刑并无不当。该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人黄晨晟及其辩护人提出黄晨晟只参与非法拘禁苏某，没有参与非法拘禁其他四人，一审判决对黄晨晟非法拘禁罪的量刑过重的意见，经查，黄晨晟是恶势力犯罪集团的首要分子，依法应当按照集团所犯的全部罪行处罚。一审判决已经综合考虑黄晨晟归案后如实供述自己的罪行和在共同犯罪中是作用相对较小的主犯的情节，决定对黄晨晟从轻处罚，一审判决量刑并无不当，该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人黄晨晟及其辩护人提出黄晨晟的母亲梁某没有参与公司管理的意见，经查，一审未认定梁某参与管理展翔百色分公司，该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人黄晨晟及其辩护人提出一审判决认定黄晨晟诈骗既遂63.973万元不当，未扣除成本，实际获利未达到63.973万元的意见，经查，依照规定不能扣除犯罪成本，《全国法院审理金融犯罪工作座谈会纪要》规定，在具体认定金融诈骗犯罪的数额时，应当以行为人实际骗取的数额计算，对于行为人为实施金融诈骗活动而支付的中介费、手续费、回扣等，或者用于行贿、赠与等费用，均应计入金融诈骗的犯罪数额。该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人姚敦厚及其辩护人提出姚敦厚构成自首的意见，经查，公安机关出具的到案经过证实有群众举报有人喊救命，民警赶往现场发现系姚敦厚、姚伟、莫远技非法拘禁李某，民警依法在案发现场将姚敦厚等3人口头传唤归案接受调查。姚敦厚在犯罪现场被民警依法口头传唤归案，没有主动投案，不符合自首的条件，依法不构成自首。该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人姚敦厚及其辩护人提出姚敦厚在非法拘禁李某中起次要作用，应当从轻处罚的意见，经查，姚敦厚积极参与非法拘禁李某，参与看守和殴打李某，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人姚敦厚及其辩护人提出姚敦厚只参与外访工作，是合法行为，未参与签订合同的意见，经查，一审判决并未认定姚敦厚参与签订合同，一审判决认定的系姚敦厚参与外访的合同，在本案中姚敦厚明知彭福翔、黄晨晟诱骗被害人签订虚增借款合同仍实施外访行为，为彭福翔、黄晨晟的诈骗行为提供帮助，姚敦厚的外访工作是犯罪行为，一审判决已经根据姚敦厚在诈骗犯罪中的行为认定姚敦厚是从犯。该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人姚敦厚及其辩护人提出一审判决认定的虚假合同数量不清，认定的诈骗金额不清，《司法会计鉴定报告》的真实性、合法性存疑，不能作为定案依据，借款人韦天景、黄俊贤、罗锈玲、李茂合的外访信息表不是姚敦厚签字，应当扣除该部分涉案金额的意见，经查，一审认定的事实清楚，证据确实充分，司法会计鉴定是有鉴定资质的德盛联合会计师事务所接受百色市公安局右江分局的委托，根据公安机关提供的展翔百色分公司的记账表、合同、还款记录及放款记录等案卷材料，对自开业至案发期间该公司的涉案金额、获利情况及各原审被告人所涉案金额、获利进行分析、整理、汇总计算后确定鉴定结果并出具鉴定意见，虽然鉴定意见涉及姚敦厚的数额中小部分有误，但是一审判决已予以更正，鉴定意见内容无误的部分，依法应予以采信。该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人姚敦厚及其辩护人提出姚敦厚是初犯、偶犯，平时表现良好，应当从轻处罚的意见，经查，一审判决已经综合考虑姚敦厚所有的量刑情节对姚敦厚的诈骗罪减轻处罚，对非法拘禁罪从轻处罚，一审判决量刑并无不当，该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人莫远技提出彭福翔提供双倍借条，并说是借款条件，其仅负责跟客户宣传，其没有强迫和欺骗客户，很多单是别人挂在其名下的，也不是其签字的上诉理由，经查，一审判决已经根据莫远技在诈骗犯罪中的行为，认定莫远技是从犯，并对莫远技从轻处罚，该上诉理由不成立，本院不予采纳。 对于上诉人万从勇及其辩护人提出一审判决认定万从勇在非法拘禁苏某、吴某、李某中是主犯错误，系彭福翔、黄晨晟安排万从勇进行非法拘禁，应认定万从勇为从犯，吴某、李某谅解公司员工，万从勇是公司员工，一审判决没有据此对万从勇从轻处罚错误，一审判决对万从勇非法拘禁罪的量刑过重的意见，经查，在非法拘禁苏某和吴某的犯罪中，万从勇积极参与犯罪，提供作案工具即其名下的桂Ｌ×××××小轿车，参与看守苏某和吴某，在共同犯罪中起主要作用，是主犯。在非法拘禁李某的犯罪中，万从勇积极参与犯罪，提供作案工具即其名下的桂Ｌ×××××小轿车，参与看守和殴打李某，在共同犯罪中起主要作用，是主犯。一审判决已经综合考虑万从勇所有的量刑情节对其的非法拘禁罪从轻处罚，对诈骗罪减轻处罚。该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人万从勇及其辩护人提出一审判决没收万从勇名下的桂Ｌ×××××现代牌小轿车错误，该小轿车是万从勇与父母的家庭共有财产，采用按揭方式购买，万从勇被羁押以后，万从勇的父亲把小轿车转让给万从飞，由万从飞付清按揭款17360元，应当把该小轿车返还万从飞的意见，经查，桂Ｌ×××××小轿车在万从勇的名下，万从勇享有所有权，在一审判决前已经还清车贷，万从勇享有完全的所有权。万从勇的父亲不是所有权人，对该小轿车无处分权，万从勇的父亲对该小轿车的转让行为无效。作案工具依法应当予以没收，一审判决判处予以没收并无不当。该意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人冯成龙及其辩护人提出的辩解辩护意见，经查，非法拘禁罪是指以强制方法，非法剥夺他人人身自由的犯罪行为，冯成龙参与非法拘禁吴某和陆某，虽未殴打吴某和陆某，但实施看守和运送被害人的行为，参与以强制方法非法剥夺他人人身自由，构成非法拘禁罪。在非法拘禁吴某犯罪中，虽拘禁时间为21小时，未达24小时，但同案犯对吴某实施殴打行为，依法构成非法拘禁罪。在共同犯罪中，冯成龙积极参与非法拘禁犯罪，参与看守和押送被害人，拨打电话催款，起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。上诉人冯成龙及其辩护人提出的辩解辩护意见不成立，本院不予采纳。 对于上诉人王明辉提出的上诉理由，经查，索债不能成为非法拘禁犯罪的合法理由，根据《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第三款的规定，为索取债务而实施非法拘禁的行为构成非法拘禁罪。王明辉听从彭福翔的安排实施非法拘禁陆某的行为，其积极参与非法拘禁，参与殴打被害人，提出将被害人带去江里泡水，又将被害人带回出租房拘禁，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚，一审判决量刑适当。王明辉提出的上诉理由不成立，本院不予采纳。 对于上诉人马光雷提出的上诉理由，经查，马光雷、王明辉、韦正生、冯成龙的供述均证实马光雷跳下河拉陆某，被害人陆某的陈述及辨认笔录证实马光雷拉其左手手腕并用力折其手腕致骨折。马光雷虽未组织和策划非法拘禁陆某，但积极参与非法拘禁陆某，参与殴打陆某，并致陆某手腕骨折为轻伤二级，脱陆某的衣服，将陆某带回出租房拘禁，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。马光雷提出的上诉理由不成立，本院不予采纳。 本院认为，上诉人彭福翔、黄晨晟为首的恶势力犯罪集团，纠集上诉人姚敦厚、莫远技、万从勇有组织地以非法占有为目的，假借民间借贷名义，通过虚增借款合同垒高债务骗取被害人财产，其中彭福翔、黄晨晟诈骗数额为209.6255万元（其中既遂63.973万元、未遂145.6525万元），上诉人姚敦厚诈骗数额为97.086万元（其中既遂27.481万元、未遂69.605万元），数额特别巨大，上诉人莫远技、万从勇诈骗数额分别为30.16万元（其中既遂7.97万元、未遂22.19万元）、27.926万元（其中既遂7.281万元、未遂20.645万元），数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。在被害人无力偿还借款的情况下，上诉人彭福翔、黄晨晟又多次指使上诉人姚敦厚、莫远技、万从勇、冯成龙、王明辉、马光雷、原审被告人韦正生、姚伟以索债为名将被害人带至公司、出租房等地非法拘禁、殴打，并致一人轻伤二级、一人轻微伤，其行为又构成非法拘禁罪。上诉人彭福翔、黄晨晟、姚敦厚、莫远技、万从勇均犯有数罪，应依法实行数罪并罚。上诉人彭福翔、黄晨晟系恶势力犯罪集团的首要分子，不仅应对其参与实施的犯罪行为承担刑事责任，还应当按照集团所犯的全部罪行处罚。黄晨晟是作用相对较小的主犯，依法可以酌情从轻处罚。在诈骗罪中，彭福翔、黄晨晟起主要作用，是主犯，姚敦厚、莫远技、万从勇起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。在非法拘禁苏某中，万从勇起主要作用，是主犯，姚敦厚起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。在非法拘禁陆某中，王明辉、冯成龙、马光雷起主要作用，是主犯，莫远技、万从勇、罗振彪起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。在非法拘禁吴某中，莫远技、万从勇、冯成龙起主要作用，是主犯。在非法拘禁黄某中，莫远技起主要作用，是主犯。在非法拘禁李某中，莫远技、万从勇、姚敦厚、姚伟起主要作用，是主犯。彭福翔、罗振彪有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。黄晨晟、姚敦厚、莫远技、万从勇、王明辉、冯成龙、马光雷、韦正生、姚伟归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被害人苏某谅解姚敦厚，依法可以对姚敦厚酌情从轻处罚。被害人吴某和李某谅解彭福翔及公司员工，依法可以对彭福翔、黄晨晟、莫远技、万从勇、冯成龙、姚敦厚、姚伟酌情从轻处罚。一审判决定罪准确，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  王小强 审判员  梁志红 审判员  黄丽研 二〇二〇年五月七日 书记员  吴 玉