陕西省澄城县人民法院   刑事判决书    (2019)陕0525刑初102号   公诉机关XX城县人民检察院。   被告单位XX城县同鑫商贸有限责任公司，以下简称“同鑫公司”，组织机构代码：67512806-1，企业法人营业执照注册号：XXXXXXXXXXX1039，单位地址XX城县XX园区，法定代表人贾从文。   被告人权军锋，男，汉族，1975年4月12日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，初中文化，户籍所在地陕西省渭南市县，住XX城县，2006年-2019年6月任安里镇段庄村村委会主任，XX城县第十六届，十七届人大代表，系XX城县同鑫商贸有限责任公司实际控制人，2018年6月7日因涉嫌骗取贷款罪被XX城县公安局刑事拘留，同年7月13日被XX城县公安局依法取保候审，2018年12月26日被XX城县人民检察院依法取保候审，2020年5月20日被本院依法逮捕。      辩护人李玉洁，男，陕西李玉杰律师事务所律师。   XX城县人民检察院以XX城县院公诉刑诉（2019）52号起诉书指控被告单位XX城县同鑫商贸有限责任公司及被告人权军锋犯骗取贷款罪，于2019年8月19日向本院提起公诉。   本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。XX城县人民检察院指派检察员王红梅出庭支持公诉，被告单位同鑫商贸有限责任公司法定代表人贾从文、被告人权军锋及其辩护人李玉洁到庭参加诉讼。现已审理终结。   XX城县人民检察院指控，2013年2月4日，XX城县同鑫商贸有限责任公司用6.5万吨煤炭质押在工商银行XX城县支行贷款1400万元，贷款期限一年，质押物由陕西省邮政速递物流公司渭南市分公司监管，所有贷款资料由被告人权军锋给银行提供，贷款手续由贾从文及其妻李某丁签名，贷款由被告人权军锋支配，被告人权军锋在贷款时向工商银行XX城县支行提供虚假的6.5万吨煤炭购煤合同和增值税专用发票复印件，XX城县同鑫商贸有限责任公司贷款1400万元到期后至今无力归还，工商银行XX城县支行和陕西省邮政速递物流公司渭南市分公司将质押物煤炭予以处置。经转运过磅，XX城县同鑫商贸有限责任公司用于贷款质押的煤炭实际库存17480吨。2013年2月4日，工商银行XX城县支行向XX城县同鑫商贸有限责任公司发放1400万元贷款，1400万元贷款转入XX城县同鑫商贸有限责任公司账户 ，当天由XX城县同鑫商贸有限责任公司账户转入XX城县天浪商贸有限责任公司账户（同鑫公司和天浪公司均由权军锋掌控经营），后由工商银行XX城县支行原副行长刘某乙（已辞职）转入XX城县宏运工贸有限责任公司账户500万元归还此前通过刘某乙给权军锋的借款，刘某乙另将900万元从XX城县天浪商贸有限责任公司账户转入XX城县易通商务咨询有限公司账户，900万元转入该公司账户后，其中：580万元转给郭某某归还借款；20万元转给罗建锋归还借款；58万元转给张某乙归还借款；242万元转给贾从科由权军锋经营使用。XX城县同鑫商贸有限责任公司贷款1400万元，犯罪嫌疑人权军锋本人经营使用242万元，其余1158万元归还以前借款。至案发，犯罪嫌疑人权军锋无力归还贷款1400万元。   被告单位同鑫公司对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩称意见。   被告人权军锋及其辩护人辩称：被告人权军锋提供了51345.5吨煤炭质押贷款用于生意周转，有证人胡某甲、冯某某、李某甲证明，因煤炭市场变化，导致丧失履约能力，没有骗取贷款的故意或者动机，且贷款的审批在银行，质押也经过了鉴定人王某甲的勘验鉴定，被告人权军锋无主动权，银行亦不认为被告人权军锋的行为系犯罪行为，导致银行贷款无法偿还的主要责任应在监管人，故认为被告人权军锋的行为不构成犯罪。   经审理查明，被告单位XX城县同鑫商贸有限责任公司于2008年6月12日由刘刚（已于2018年3月12日猝死）注册成立，于2012年6月12日法定代表人变更为贾从文，公司实际控制人为被告人权军锋。2013年2月4日，被告单位XX城县同鑫商贸有限责任公司以生意周转为由，欲向陕西省工商银行XX城县支行贷款1400万元，期间按贷款1400万元，需向中国工商银行XX城县支行提供质押担保，被告人权军锋陆续提供了经王某甲虚假鉴定符合6.5万吨煤炭的质押担保，同时还提供了6.5万吨的虚假购煤合同和虚假增值税专用发票复印件，申请贷款期限一年，质押物由陕西省邮政速递物流公司渭南市分公司监管。贷款合同签订期间，贷款所需全部资料均由被告人权军锋向银行提供，贷款合同签订由被告单位XX城县同鑫商贸有限责任公司法定代表人贾从文及其妻李某丁签名，中国工商银行XX城县支行向XX城县同鑫商贸有限责任公司发放1400万元贷款后，该款项转入XX城县同鑫商贸有限责任公司账户，当天由XX城县同鑫商贸有限责任公司账户转入XX城县天浪商贸有限责任公司账户（同鑫公司和天浪公司均由被告人权军锋实际掌控经营），后由中国工商银行XX城县支行原副行长刘某乙（已辞职）转入XX城县宏运工贸有限责任公司账户500万元，归还此前通过刘某乙给权军锋的借款，刘某乙另将900万元从XX城县天浪商贸有限责任公司账户转入XX城县易通商务咨询有限公司账户，900万元转入该公司账户后，其中：580万元转给郭某某归还借款；20万元转给罗建锋归还借款；58万元转给张某乙归还借款；242万元转给贾从科由权军锋经营使用。XX城县同鑫商贸有限责任公司贷款1400万元，被告人权军锋本人使用242万元，其余1158万元归还以前借款，贷款实际未用于生意周转。至案发，被告单位XX城县同鑫商贸有限责任公司及被告人权军锋均无力归还贷款1400万元。工商银行XX城县支行与陕西省邮政速递物流公司渭南市分公司将质押物煤炭予以处置。经转运称量统计，被告单位XX城县同鑫商贸有限责任公司用于贷款质押的煤炭实际库存为17480吨。   经当庭质证、认证，认定上述事实的主要证据有：   1、受案登记表证明，2014年8月14日陕西邮政速递物流公司渭南分公司报警称，XX城县同鑫商贸有限责任公司提供虚假质押物数量骗取银行贷款，请求出警。   2、信贷客户档案案卷证明，立卷区7-73-B01-1,贷款种类:小企业商品融资1400万，客户名称：XX城县同鑫商贸有限责任公司，合同号26050436-2013年（XX城）字号。同时证明，同鑫公司向工商银行贷款时提供的有关法人信贷及质押资料。   3、企业法人营业执照等证据证明，XX城县同鑫商贸有限责任公司，公司类型，有限责任公司（自然人独资），成立日期2008年6月12日，注册资本2000万元，实收资本2000万元，住所XX城县XX园区，法定代表人贾从文，经营范围，矿山机械配件、机电设备及配件、煤炭销售等；组织机构代码：67512806-1，有效期至2016年6月20日   4、同鑫公司煤场煤量计算图证明，2013年1月30日王某甲出的测量计算图，总煤量：27280.2吨。2014年3月4日王某甲出的测量计算图，总煤量26286.7吨。   5、质押种类、价格、最低要求通知书等证明，工商银行对质押物具体要求，货物名称：煤炭，数量：65000吨，单价：一吨323，金额：2099万元。   6、工行现场勘察表证明，2013年1月11日，同鑫公司煤场存货质押物煤炭6.5万吨，勘察人员：李某乙、周某甲。   7、银行交易流水证明，2013年2月4日，XX城县天浪商贸有限公司进账两笔，一笔1000万元，一笔400万元；2013年2月4日，XX城县易通商务咨询有限公司由XX城县天浪商贸有限公司转入900万元；XX城县宏远工贸有限责任公司由XX城县天浪商贸有限公司转入500万元。      8、增值税专用发票复印件、购销合同等等证据证明，权军锋伪造了6份煤炭的购销合同和11份增值税专用发票。其中与渭南建宏公司6份、与蒲城凯华公司3份、与XX城振兴煤业2份。   9、蒲城县国家税务局2018年6月1日情况说明证明，蒲城凯华工贸有限公司已经注销，2012年9月至2012年12月报税开具发票份数为0份；开具金额为0元；2011年12月16日，领取增值税专用发票10份，发票代码：61001XXXX0，号码：00827117-00827126；2012年2月10日领取增值税发票10份，发票代码：61001XXXX0，号码：02632335-02632344.   10、陕西建宏能源有限公司2018年5月31日证明，该公司于2012年6月2日未与XX城县同鑫商贸有限责任公司签订煤炭购销合同。该公司法定代表人不是王有发，且该公司亦无此人。     11、中国工行催收逾期贷款本息通知书证明，截止2014年3月21日XX城县同鑫商贸有限责任公司共积欠工行贷款本金1400万元，利息71.68万元。    12、委托勘察测量协议等证据证明，甲方邮政速递物流有限公司渭南分公司委托乙方王某甲对同鑫公司质押煤炭存量进行测量，经测量2013年1月30日王某甲出具勘测同鑫公司总煤量为：65713.2吨。2014年3月4日王某甲出具勘测同鑫公司总煤量为：51053.5吨。          13、工商银行XX城支行小企业初审会议复印件证明，2012年11月29日在支行二楼会议室参会人员7人，6票通过，否决1票，同鑫商贸煤炭质押，9万多吨，报表已审计。     14、李某乙提供复印件证明，2012年12月3日陕西省邮政物流有限公司渭南市分公司给渭南工行出的XX城县同鑫商贸有限公司情况说明，截止2012年12月3日，XX城县同鑫商贸有限公司监管点现有库存煤炭共计9.5万吨。       15、授权书证明，中国工商银行授权业务二部江涛总经理代表该行与邮政速递物流股份有限公司签署《物流金融业务合作协议》，授权书有效期至2012年9 月30日。          16、陕西煤田地质局一三一队测绘资质证书、XX城县公安局关于权军锋骗取贷款案补充侦查情况说明证明，1、关于权军锋涉嫌骗取贷款案煤场容煤量鉴定，对陕西煤田地质局一三一队出具的同鑫煤场煤炭量测量报告相关会议记录情况，一三一队具有鉴定资质，测量报告真实有效。2、相关会议记录情况，工商银行XX城县支行于2012年11月19日召开小企业初审会议，通过六票，否决一票。3、小煤窑及个人送煤情况，胡某甲证实，2011年，权军锋从陶瓷厂煤矿购煤16782.13吨；冯某某证实，2012年冯某某给权军锋煤场送煤3万吨（无记载），无法确定煤场煤炭库存数量，煤场煤炭库存量只能依据陕西煤田地质局一三一队测量报告。4、2013年9月同鑫公司给煤场进煤117吨，中邮物流监管公司报表无记录情况，监管台账出入库情况一栏，本日入库117吨。5、调查刘某乙并询问贷款详情，刘某乙于2014年6月19日辞职不知去向，经多方工作，未取得联系。       17、中国工商银行渭南分行办公室文件证明，2014年6月19日工商银行渭南分行批准刘某乙申请解除劳动合同。   18、陕西省渭南市中级人民法院2016年7月7日做出的（2015）渭中民二初字第00060号民事判决书证明，一、XX城县同鑫商贸有限责任公司于本判决生效后十五日内向原告中国工商银行股份有限公司渭南分行清偿借款本金1400万元及其利息。二、中国工商银行股份有限公司渭南分行对拍卖质押物所得的价款有优先受偿权。三、贾从文、李某丁对上述第一项判决确定的给付内容承担连带责任。四、驳回原告中国工商银行股份有限公司渭南分行其他诉讼请求。     19、陕西省渭南市中级人民法院2017年3月1日做出的（2017）陕05执3号、（2017）陕05执3号之二执行裁定书证明，中国工商银行股份有限公司渭南分公司与XX城县同鑫商贸有限责任公司、贾从文、李某丁借款合同纠纷一案，渭南市中级人民法院已进入执行程序，XX城县同鑫商贸有限责任公司、贾从文、李某丁未履行判决书确定的义务。   20、提货通知证明，2014年7月24日在市工行会议室召开同鑫商贸有限责任公司煤炭质押处置事宜协调会议由市工行、东昌煤炭、邮政物流渭南分公司、同鑫商贸有限责任公司四方负责人参加并商定，鉴于同鑫商贸有限责任公司在工行质押煤炭并由邮政物流监管的煤炭库存不足，由东昌煤炭公司处置煤炭实际出库数为准，现质押煤库存全部出完，实际出煤量为17480吨，与账面库存煤相差47519吨，帐实不符，根据协议第十四条，监管期间库存质押物不足或短少，由监管负全部责任。   21、东昌公司发运煤报表、处置煤出煤一览表证明，5月28日-7月19日同鑫公司煤场共出库煤炭17480.795吨。   22、证人刘某甲证言证明，他是陕西邮政物流速递有限公司渭南市分公司负责人,2012年10月陕西省邮政物流速递有限公司转发了中国邮政物流速递有限公司和中国工商银行股份有限责任公司签订的战略合作协议，中国邮政物流速递有限公司开展金融监管业务，2013年初，XX城县同鑫商贸有限责任公司工商银行XX城县支行申请用动产（煤炭）质押贷款，工商银行XX城县支行指定他公司监管质押物，XX城县同鑫商贸有限责任公司向工商银行XX城县支行申请贷款1400万元，最低控货值需65000吨煤炭，银行确定每吨煤320元，指令他们对质押物数量进行监管，当日公司委托陕西工程勘察研究院高级工程师王某甲对XX城县同鑫商贸有限责任公司煤炭进行勘察测量，2013年元月30日出具测量报告，XX城县同鑫商贸有限责任公司煤炭存量65713.2吨，2013年元月29日他公司给工商银行XX城县支行出具质押物清单，2013年2月3日，他公司开始对XX城县同鑫商贸有限责任公司煤炭进行监管，2013年2月4日工商银行XX城县支行给同鑫商贸有限责任公司发放贷款1400万元，贷期一年，2014年2月4日贷款到期，同鑫商贸有限责任公司未能按时归还贷款。   2014年年初，他公司经咨询煤炭行业相关工作人员，感觉XX城县同鑫商贸有限责任公司煤厂的煤炭实际存量与账面存量不符。2014年元月23日，他公司委托陕西煤田地质局131队对同鑫商贸有限责任公司煤厂的煤炭存量测量，测量结果为同鑫商贸有限责任公司煤厂的煤炭存量为16158.24吨，2014年3月4日，他公司又要求王某甲对XX城县同鑫商贸有限责任公司煤厂的煤炭存量复测，复查结果为51053.5吨。XX城县同鑫商贸有限责任公司煤厂的煤炭存量三次三个不同的测量数据，贷款人又不能归还贷款，2014年4月28日，他公司与工商银行XX城县支行，贷款人XX城县同鑫商贸有限责任公司协调，由工商银行XX城县支行联系对XX城县同鑫商贸有限责任公司煤厂的煤炭处置。在处置质押物过程中由他公司监管人员，工商银行XX城县支行工作人员，同鑫商贸有限责任公司工作人员，三方人员在场的情况下对煤厂出库媒每车过磅。煤炭出库情况：2014年5月28日转煤951.14吨，5月29日转煤2441.17吨，5月30日转煤368.955吨，7月15日转煤1379.44吨,7月16日转煤2942.26吨,7月17日转煤3553.1吨,7月18日转煤4293.71吨,7月19日转煤1551.02吨，7月19日XX城县同鑫商贸有限责任公司贷款时的质押物处置完毕。经对XX城县同鑫商贸有限责任公司煤厂出库的煤进行汇总，同鑫商贸有限责任公司煤厂所有质押物（煤炭）共17480.795吨。煤厂质押的煤炭出库经过过磅与当初测量的65713.2吨相差48336.205吨。   他公司安排专人在煤厂24小时轮流值守，期间没有出库，2013年11月6日XX城县同鑫商贸有限责任公司给煤厂入库117吨煤。   2013年元月30日王某甲测量后给他公司出具的“XX城县同鑫公司煤厂煤量计算图”，测量计算结果是65713.2吨，2014年3月4日王某甲复测后给他公司出具的“XX城县同鑫商贸有限公司煤厂煤量计算图”，测量计算结果是51053.5吨，与实际出库数17480.795吨相差33572.7吨。2014年7月30日他公司叫来原测量人员王某甲询问为啥两次测量的结果不一样，王某甲称经过现场测量的数据进行计算，得出XX城县同鑫商贸有限责任公司贷款时的质押物地面煤量有2万吨左右。还说后来XX城县同鑫商贸有限责任公司的负责人权军锋给王某甲打电话说煤量没问题，让王某甲尽快出足够数量测量报告，王某甲没有答应。后来XX城县工行的刘某乙行长给王某甲打电话，说XX城县同鑫商贸有限责任公司煤储量确实够，煤堆的实在，密度大，这家公司这几年也和他们有合作，不存在其他问题，让王某甲放心。王某甲误听了企业和银行的虚假信息，违心的出具了虚假的测量报告，所以两次的测量结果和实际出库数量相差很大。2014年7月30日，王某甲给他公司写了一份关于同鑫，鑫禾两公司煤炭测量的情况说明称，王某甲在测量的过程中听信企业的虚假信息，出具了虚假的测量报告。   23、证人李某乙证言证明，2010年至今他一直在工商银行XX城县支行市场营销部工作，任客户经理，具体负责小企业的贷款，银行卡和信用卡业务。他当时属于同鑫商贸公司贷款时贷前调查的第一调查人，也就是平时人们常说的信贷员，第二调查人为他行的周某甲。作为贷前调查的调查人的具体职责一是负责调查XX城县同鑫商贸有限责任公司的经营状况，二是对该公司提供的质押物的数量、权属等进行调查,三是对该公司提供的贷款所需的资料进行审查。按照银行内部规定，发放贷款他和第二调查人周某甲应该一起到权军锋的财务上核查他们公司购进煤炭的购销合同和增值税专用发票，他没有去同鑫公司调查，办理贷款所需资料由他通知给银行提供，他没有给权军锋说过让提供虚假的资料，不知道这些资料是权军锋自己伪造的，权军锋提供资料的时间是在监管公司对煤场的储存数字确定以后才给他提供的资料，他是在XX城县同鑫商贸公司总经理权军锋给他把资料提供来之后，经审查认为没有什么问题就给提供的资料上加盖“与原件核对一致，核对人李某乙”条章就可以了。这些资料都是权军锋当时给他提供的，这些资料上的“与原件核对一致人李某乙”条章是他本人加盖的，但是周某甲签名确实不是周某甲本人的签名。因为这些资料都属于一些贷款所需的基础性资料，有些资料第二调查人周某甲也看了，所以他就替周某甲在这些资料上签了字，他给周某甲打过招呼，因为周某甲以前是他的部门经理。他要求权军锋提供原件，但他最后拿来的是复印件，这件事当时他还是大意了，他想着是有煤炭质押，见不见原件意义不大。他在这种情况下给复印件加盖“与原件核对一致”条章是他的失职。这些购销合同和增值税专用发票既能反映同鑫商贸公司购煤的来源和价格，也是申请贷款的必备资料，假如没有这些资料贷款肯定审批不下来。      这笔贷款是由中国工商银行陕西省分行审批XX城县支行发放的，贷前调查由XX城县支行负责，XX城县支行根据贷前调查的情况将贷前调查的资料扫描上传工商银行的信贷管理系统后再逐级审核、审批。按照工行内部规定，小企业贷款审批下来后再由工商银行渭南分行和贷款企业签订融资协议（借款合同）     同鑫公司当初在他行申请贷款2000万元，这2000万元属于质押贷款，质押物由陕西省邮政速递物流有限公司渭南分公司监管，监管公司给他行出具同鑫公司煤厂的煤炭库存数量，他联系陕西省邮政速递物流有限公司渭南分公司出具XX城县同鑫商贸有限责任公司库存情况说明，他们不会写，他从邮箱给发了一个库存情况说明模版，根据模版出具了XX城县同鑫商贸有限责任公司的库存情况说明，说明“截止2012年12月3日，XX城县同鑫商贸有限责任公司监管点现有库存煤炭共计九万五千吨”，这是当时邮政物流给他们出具的。如果贷款2000万元，按当时的煤炭价格计算需要95000吨煤炭作为质押。     对同鑫公司的核实是他和周某甲亲自到同鑫公司在县城九路串业村西董家河坡头路北的煤厂进行过现场查看，通过调查证实这个煤场的煤炭权属没有争议、纠纷。2012年9月份，工行陕西省分行和陕西省邮政速递物流有限公司就签订有《商品融资质押监管合作协议》，所以在同鑫公司贷款前期（贷前调查阶段）陕西省邮政速递物流有限公司渭南分公司就参与调查了，他们重点的对质押物的数量进行核实，2012年12月3日陕西省邮政速递物流有限公司渭南分公司给渭南工行出具书面说明，内容就是截止2012年12月3日同鑫公司监管点现有库存煤炭95000吨，2013年1月他制作了押品（质押物）现场勘查表和质押核实书，他在现场勘查表和质押核实书中核查意见栏注明了质押物存放的地点和数量是65000吨，并由同鑫公司法人贾从文签字确认。     2012年10月前后，他支行主管信贷的副行长刘某乙XX市场XX城县同鑫商贸有限责任公司在他支行贷款一事，具体是同鑫商贸公司的总经理权军锋跑的贷款的事，同鑫商贸公司的贷款资料收集审查完后汇报主管信贷的副行长刘某乙，由刘某乙主持召集有各部门负责人参加的支行信贷会，他是第一调查人也参加会议并做会议记录，会上投票表决，75%的参会人数同意后方可上报分行逐级审批，他记得7人参加的会议，投票表决时6人同意，超过75%的人数。支行通过会议形式研究同意上报审批后他才通过工行的信贷管理系统进行上报，他是根据当时刘某乙副行长主持召开信贷会的情况整理一个书面东西，由主管信贷的副行长刘某乙以及支行行长签字后留存就可以了，这个东西他一致保存着。    2013年9月27日，1000万元贷款到期，他行里找同鑫公司的法人贾从文收贷款，贾从文说1400万元的贷款由权军锋用了，2013年10月30日贾从文出具授权委托书，由权军锋还1400万元的贷款本息。   他行根据监管公司提供的库存数，省行给同鑫公司批了1400万元贷款，一笔1000万元，贷期至2013年9月7日，另一笔400万元，贷期至2014年1月28日，贷款用途为煤炭采购。同鑫公司贷款到期后没有归还，2014年5月、7月工行将同鑫公司的煤炭转到华阴市罗夫东昌煤炭公司，用汽车转运，每车过磅，共17480.795吨煤，与贷款质押最低控货值65000吨差47000吨。转运煤炭时工行和监管公司的人在场，给同鑫公司打电话通知转煤没人来，运到东昌公司的煤场又过磅，吨位基本相符。   工行对贷款的后期监管是负责一手，当时这1400万元都是转到XX城县天浪商贸有限公司账户上了，也就是同鑫公司提供的煤矿购销合同中对方的账号，同鑫公司提供的提款通知书，后期的资金去向他们不负责监管。     24、证人周某甲证言证明，他在工商银行XX城县支行工作， 2013年8月前他在工商银行XX城县支行市场营销部工作，任客户经理，具体负责小企业贷款和业务托展，2013年8月后离开市场营销部到XX街XX路分理处工作。看了同鑫公司在贷款时提供的资料，同鑫公司提供的陕西增值税专用发票复印件和购销合同复印件上加盖的“与原件核对一致，核对人：李某乙”条章空格处周某甲签名不是他本人签名，他没有见过同鑫公司提供的陕西增值税专用发票和购销合同原件，见过同鑫公司提供的陕西增值税专用发票复印件，周某甲签名不是他本人签名，看了同鑫公司贷款资料，陕西省工行押品现场勘察表上周某甲签名、中国工商银行陕西省分行小企业商品融资申请报告上周某甲签名、中国工商银行质押核实书上周某甲签名是他本人签名。   在发放贷款前他和刘某乙副行长、李某乙到同鑫公司的煤场（县XX路董家河坡头北边）看过煤，当时的煤炭价格是他行根据煤炭市场行情确定的，他现在记不清确定的价格是多少了，煤场煤炭储存数量由监管公司渭南邮政速递物流公司确定，贷款1400万元需要质押物煤炭65000吨。   25、证人王某甲证言证明，他是陕西工程勘察研究院地质测绘高级工程师，2013年元月29日，陕西省邮政速递物流有限公司渭南分公司让他测量XX城县XX城县同鑫商贸有限责任公司煤厂煤炭存放量，他测量后出具了虚假的测量结果，他来公安机关说清他的问题。2013年元月29日他在XX城县测量XX城县同鑫商贸有限责任公司的煤炭储存量后又去了韩城测量，第二天即元月30日晚上他回到XX城县，元月31日他回到西安对鑫禾公司和同鑫公司测量煤炭采集的数据用电脑进行计算，并绘制了计算图，经测量计算，他给陕西省邮政速递物流有限公司渭南分公司出具了XX城县鑫禾工贸有限责任公司煤厂煤炭储存量60467.51吨的计算图，XX城县同鑫商贸有限责任公司煤厂煤炭储存量65713.2吨。经测量计算后，鑫禾公司煤场地上的煤炭实际上有23000吨，同鑫公司煤场地上的煤炭实际上有26000吨。   他回到西安后，鑫禾公司姓雷的和同鑫公司姓权的先后给他打电话问各自煤厂的煤炭储存量测量结果，他告诉了真实的测量结果，二人都说有运煤的账，姓权的还说煤场地下还有5.6米深的煤，煤炭存放量有6、7万吨，要用煤炭质押在银行贷款，标的在6、7万吨以上，要他按标的要求出具测量结果，随后XX城县工行的刘行长也给他打电话说煤厂的煤堆的实在、密度大，这两家企业与他们银行这几年一直合作，不存在其他问题，让他放心的出具测量结果，他相信了就按照企业要求出具了虚假的测量结果证明，看了他出示的煤炭储存量计算图，这个计算图是他出具的，计算图上的总煤量65713.2吨不真实，真实的煤炭存量为26000吨。同鑫公司银行贷款到期没有归还，邮政速递物流有限公司怀疑两家煤炭储存量有问题，2014年3月4日要求他对两个公司的煤炭数字复测，复测后同鑫公司的煤炭数字是51053.5吨，复测后计算图上的总煤量数字也不真实，按真实的复测结果出计算图，两个数字相差太大，自相矛盾不好给人家交代。他是代表个人与陕西邮政速递物流有限公司渭南分公司签订协议进行勘察测量的。   他在鑫禾公司测量时公司姓雷的给他了1000元好处费，在同鑫公司测量时公司姓权的给他5000元好处费，共收好处费6000元。当晚他给他哥说了这件事，给了他哥2500元，但他哥没有见姓权的给他钱。   26、证人王某乙证言证明，王某甲给他说煤老板给了5000元辛苦费，王某甲给了他2500元，谁给的他不知道。   27、证人魏某某证言证明，他是陕西省邮政速递物流有限公司渭南分公司总经理助理，当时具体谁联系的王某甲他不清楚，开始他联系的测量人员何建银，也只是电话联系没有见过面，他把何建银的联系电话给了陈某某，陈某某联系何建银，应该是何建银介绍的王某甲，当时王某甲没有出具测量结果，第二天才将测量报告邮寄到他公司。    28、证人周某乙证言证明，他在陕西邮政速递物流渭南市分公司工作，他和妻子是2013年4月底去XX城县韦庄镇鑫禾工贸有限公司煤厂负责监管该煤场作为质押物的煤炭，当时接的丁王成和连利忍的班，他和妻子一直待到2013年8月2日左右才回渭南，郝步登接班监管。2013年9月底他又去了XX城县鑫禾工贸有限公司的煤厂，这次是他、郝步登一起上班，每20天一倒班，到2014年4月19日，监管时有台账记载。   29、证人胡某乙证言证明，他住XX城县XX镇XX村XX组，系XX城县药材公司退休职工。他从2013年元月30日到2013年7月中旬看管同鑫公司煤厂的煤。刚开始他和高立民两人看守同鑫公司煤厂的煤，到7月中旬后他和高立民，丛某某三人换班看守值班，每人20天轮流看守值班，每班两个人，2013年10月20日他就不去看守煤厂了，他走时丛某某一个人看守煤厂，在他值守期间，同鑫公司的煤炭没有出库。    30、证人丛某某证言证明，他住XX城县东大街邮局家属院，他和胡某乙，高立民三人轮流看守同鑫公司煤厂的煤和位于韩家湾的煤厂，三个人换班看守值班，每人20天轮流看守值班，每班两个人，到2013年10月20日他一个人看守同鑫公司的煤厂，自2014年5月15日公司派来一个叫陈化平的和他每人15天倒班看守该煤厂。2013年9月同鑫公司的煤厂还进了两车煤，大约有117吨。2014年6月，因同鑫公司不能偿还工商银行XX城县支行的贷款，该煤厂的煤被工商银行XX城县支行全部拉走处置了，他记得是17480.99吨。   他是2013年9月11日至2014年7月19日期间看守煤场的，看守的XX城XX镇XX村董家河坡头同鑫公司的煤场，他和胡某乙、高立民、陈化平四个人轮流看守，邮政速递物流有限公司的李某丙每半个月来一次，在台账上签字。他接管煤场时，李某丙让按同鑫公司供应链金融项目牌上6.57万吨记载，2013年11月6日，煤场进煤117吨，这天是胡某乙上班，谁进的煤他不知道，2014年5月28日煤场共调出煤炭17480.795吨，此时煤场的煤炭已全部转出。自从他到煤场后，没有见同鑫公司的人来过，出煤的时候也没有见同鑫公司的人在场。2014年7月19日煤场没有煤了，后面的台账是按照李某丙说的按照库存基数朝下减记录就行。   31、证人李某丙证言证明，他在陕西省邮政速递物流有限公司渭南市分公司供应链金融部工作，2012年11月前后，XX城县工行就和他分公司联系让分公司负责监管XX城县同鑫商贸有限责任公司在工商银行贷款的质押物煤炭，他公司和XX城县工行的有关领导和工作人员也去过同鑫商贸公司位于县城九路串业村西头的煤厂看过，当时同鑫商贸公司申请贷款2000万元，到了2012年12月初，XX城县工行的李某乙（电话：1899167****）给他打电话说让他公司出具一份同鑫商贸公司监管点库存95000吨的说明，说他自己不清楚怎么弄，李某乙就通过电子邮箱给他发了邮件和需要出具的说明的模版，让他按照那个模版出具说明。李某乙给他发的邮件和说明的模版一直在他的邮箱里保存着，李某乙给他发邮件和模版的时间是2012年12月5日。   2014年5月到7月他们几家共同把同鑫商贸公司九路煤厂的质押物转运到华阴时，XX城县工行的李某乙也全程参与了，他也知道九路煤厂当时的质押物总共只有17000多吨，可是他后来还让他们给工行出具监管点质押物的周报表，他说同鑫商贸公司九路煤厂在2014年7月后就没有煤了，他们没法出具周报表，李某乙就给他说周报表是扣除17000多吨数量后按照48000吨给工行报送周报表，这个情况他们分公司和部门领导都知道，否则周报表上就盖不了分公司的公章。   2014年5月至7月份，工行将原来同鑫商贸公司九路煤厂的质押物进行处置，参与人有他和闫某某、丁某某、魏某某，工行有耿仕军、王金泉、李忠奇，同鑫公司没有派人去，一共处置了17000多吨煤。当时监管人员问他，没有煤了台账怎么记录，他请示了办公室主任丁某某，丁某某答复按出煤数量朝下递减，他就告诉丛某某这样记录，随后台账就交给了闫某某，负责给银行提供周报表，周报表煤炭吨位数字是48000多吨。   32、证人贾从文证言证明，权军锋是他表哥，2012年6月份一天，权军锋打电话，让他到工商局，拿着身份证，办了工商手续，说是让他当老板，他在资料上签了字再也没有管。2013年1月29日，权军锋让他到工行一间办公室，权军锋说需要他在一沓材料上签字，他也没有看内容，就问银行工作人员没有什么问题吧，银行工作人员还说没事，指出让他签名的地方。   33、证人张某甲证言证明，2013年2月4日该公司有一笔900万元的进账，当天就转出去了，记得给姓郭的转了580万元，张某乙58万元，罗建锋转了20万元，还有242万元转给谁他记不起来了。当时给谁转款都是刘某乙给他说的，说用他公司的账户过个账。   34、证人雷某某证言证明，他和权军锋不熟，是刘某乙介绍的，2012年6月，权军锋向他聚帮小额贷款公司借款1000万元， 2013年2月还了500万元。   35、证人张某乙证言证明，2013年2月4日权军锋给他打电话说还款，因借的比较多，陆续还的还剩58万元。     36、证人郭某某证言证明，2013年2月4日，刘某乙从易通商务有限责任公司账户给他转了580万元，是分两笔转的，580万元中500万元是借款本金，80万元是借款利息。   37、证人旭民证言证明，2012年前后和XX城县同鑫公司没有发生煤炭购销业务。   38、证人马某甲证言证明，2012年9月份蒲城县凯华工贸有限公司与同鑫公司没有签订过购销原煤合同，也没有开过增值税发票。   39、证人胡某甲证言证明，2011年5、6月份他在陶瓷厂负责煤炭销售，期间权军锋从陶瓷厂煤矿拉煤6436.63吨煤，每吨价格255元，在他负责销售前（2011年11月前）权军锋从陶瓷厂煤矿拉煤10345.5吨煤，权军锋先后从陶瓷厂煤矿拉煤16782.13吨，他负责收账，权军锋从陶瓷厂煤矿拉煤的数字他记的，目前给他付煤款80余万元，至今欠的煤款没给他结账。当时没有签订购销合同，权军锋也没有打条据，他们谈的价格每吨255元，是不带票的价格。煤拉到XX村XX路西头即董家河坡头煤场，煤场面朝西，有一排彩钢瓦房。    40、证人冯某某证言证明，他在2011年时经营有汽车，主要是拉煤，2012年权军锋让他在白水县XX镇寺背后煤矿煤场组织车辆拉煤，煤炭价格每吨280元（含运费），共给权军锋的煤场大约送了30000吨煤。煤款和运费权军锋付给他之后，由他给西固这边的煤矿和他组织的拉煤车结算。权军锋大部分给的他现金结算。那30000吨煤就只是在这一个煤矿拉的，前几年是山西人经营的，现在早都停了。以前给权军锋拉煤时，他只提供过磅单，他自己也保存一联，后来权军锋给他把所有帐结清了，现在也再没有保留任何东西。   41、证人李某甲证言证明，2011年5、6月份，他把煤卖给权军锋，含运费每吨260元，煤是他从尧头镇山西人开的十亩沟煤矿拉的，他记得给权军锋煤场拉了5000吨煤。   42、证人路某甲证言证明，2013年5月以前他在权军锋的煤场打过工，当时他在煤场负责过磅、记账，也就是煤场进煤和出煤时过磅后逐车登记一下车牌、吨位，月底交给权军锋，他干了5年，因拖欠十个月工资他就不干了。他走时给煤场的厂长贾从科说了，煤场所有过磅的登记册都在他房子的那个柜子，没有人找他要过钥匙，钥匙现在还在他家放着。2012年底前后，权军锋两个煤场的煤都堆满了，一个是矿务局老油库，XX村XX户村民的地，总共6亩大小，到底有多少煤，他想不起来，都是私人煤贩子供媒的，没有煤矿的。    43、证人贾从科证言证明，2008年至2013年期间，他给权军锋照看煤场，共有两个煤场，一个是通过马某乙XX村XX户村民的地，另一个是原矿务局老油库的地方，场地中间是个土埝，XX村XX户村民的地约有3亩多，原矿务局老油库的地方也就是那么大，串业村的场地租的早，原矿务局老油库租的晚，到2013年春节后他就不去了，煤场的煤由邮政物流速递公司监管了。当时煤场储煤多少，他说不上来，但两块场地都有煤，具体有多少会计路某甲和权军锋应该知道。2013年元月底，权军锋在银行贷下款后给他的工行卡上转过一笔242万元，这笔款到账后没几天权军锋就带着他全部转出去，当时转给谁，他记不起来了，是按权军锋说的账户转账的。   44、证人路某乙证言证明，大概8、9年前，他和他村马乱成家的地通过马某乙租给马某乙的亲戚，具体谁不知道，两家的地加起来不到三亩，一年给他家1000多元的租金，租之前地里种庄稼都很平整，两家地之间有个地畔子。   45、证人马某乙证言证明，2008年权军锋贩煤时，和他妻哥贾丛科找我，让租些地作为煤场，他就联系了本村的路某乙、马乱成两家的地，一共3亩多，两家的地连在一起，中间没有深坑和埝畔，没有签订合同，2012年权军锋说他办了个同鑫商贸有限公司，准备向银行贷款，让他和贾从科补充签了《场地租赁协议》，同鑫商贸有限公司是由贾丛科签字的，出租方他以主人的名义签的字，日期写的是2008年3月1日，煤场在2008年权军锋就租用了，当时就按这日子写了。   46、陕西省煤田地质局一三一队测绘院2014年2月23日给邮政速递物流有限公司渭南分公司出的煤炭测量报告：本次同鑫煤场的煤炭量为13456.2m3(根据以往经验，建议煤炭的容重采用1.2t/ m3）。   47、户籍证明，权军锋，男，1984年XX月XX日出生，公民身份证号码：610XXXXXXXXXXXXXXX，汉族，户籍所在地陕西省渭南市XX城县，住XX城县XX段XX村XX组。   47、被告人权军锋供述，2012年6月，他和别人说好将XX城县同鑫商贸有限责任公司变更到他名下，在变更法人的当天，他的身份证在车上，车被朋友借着去外地，他才用贾从文身份证注册的。2012年10月份，他用XX城县同鑫商贸有限责任公司名义与工商银行XX城县支行协商用实物质押贷款的事情，将贷款所用的资料提供给工商银行XX城县支行，工商银行XX城县支行进行审查，2013年元月底的时候，李某乙给他打电话说测量质押贷款的煤炭，过了几天，工行的李某乙给他打电话说煤场的测量结果是65000万吨，他申请的2000万贷款只能审批1400万元，并让他缴纳13万元监管费。2013年2月4日，1400万元贷款批下来了，钱打到他公司账户。2013年7月份他无力归还，因煤炭价格大跌。2014年3月17日工商银行XX城县支行、XX城县同鑫商贸有限责任公司、陕西东昌煤炭有限责任公司三家签订了一份协议，让陕西东昌煤炭有限责任公司对煤炭进行处置，2014年6月煤被调完了，在调煤的过程中没有通知他。   XX城县同鑫商贸有限责任公司法人代表虽然是贾从文，但这个公司实际是他的公司，同时他还经营XX城县天浪商贸有限责任公司，法人代表也不是他，是他弟弟权某某，因为公司的法人代表是贾从文，所以贷款资料上都是贾从文及妻子李某丁的签字，但贷款资料由他负责提供，2013年2月4日，工行分两笔打到同鑫商贸有限责任公司账户，一笔为1000万元，一笔为400万元。贷款时除了质押的货物要真实存在外，他公司还要给银行提供营业执照、机构代码、税务登记证、煤炭经营许可证，同时还要提供公司购进原煤的购销合同以及增值税专用发票。他当时提供的资质证明是真实的，提供的煤炭的购销合同以及增值税专用发票复印件是伪造的，是他在西安玉祥门外一打字复印部伪造了6份煤炭的购销合同和11份增值税专用发票。其中渭南建宏6份、蒲城凯华3份、XX城振兴煤业2份。他给银行提供的存货承诺函载明他公司自有的库存65000万吨煤炭提供质押担保。专业人员测量结果煤炭也是65000吨，他当时拉煤都有过磅单，放在串业村西头董家河坡头他煤场的办公室，后来东西丢了，他现在也提供不出来购煤的详细情况。1400万元分两笔转到XX城县同鑫商贸有限责任公司，当天他就将1400万元转到天浪商贸有限责任公司，后又给宏远公司账户转500万元（这是他还的款），贷款下来他就按刘某乙安排再给易通商务咨询有限责任公司转了900万元，这是刘某乙以前给他借的，他让刘某乙给人家还了，（其中张某乙58万元、郭某某580万元、罗建峰20万元）。除了242万元是他用于自己购煤，其余1158万元用于还借款了。   他煤场的65000吨煤都是他从小煤窑购买的，没有煤炭购销合同和增值税发票。根据工商银行、渭南邮政速递物流公司和他公司签订的三方协议煤炭质押过程中，渭南邮政速递物流公司24 小时进行监管，2014年7月份渭南邮政速递物流公司和工行把质押的煤炭处置拉走后，说他的煤还不到20000吨，他也不知道怎么回事，他们在煤场拉煤的时候他没在场。他在工行申请贷款时囤积了几万吨煤，按当时预想的煤炭出售不光能还贷款，还能赚取不少利润，谁知2013年下半年煤炭价格大跌，他因此亏损了成千万，无法偿还贷款。他从工行贷款具体和刘某乙副行长、李某乙、周某甲联系的。   他的煤场在县城九路串业村西头的董家河坡头上，质押的煤炭有65000吨，煤炭是从八一煤矿（山西人）购进20000吨左右，八亩沟煤矿（山西人）购进7000吨。杨宪斌的煤矿（陶瓷厂煤矿）购进10000吨，庄头西夏村的李某甲和狗蛋给他送了将近10000吨，白水县XX镇的冯某某给他送4万吨。煤场就是他负责，看管人员是权武军和贾从科。   他的同鑫商贸公司和天浪商贸有限公司以及九路煤场的所有账务和条据、入库单等全部放在九路煤场，但是后来工行和监管公司在处置他当时质押的煤炭时，把他办公室的所有物品都弄丢了，所以他现在无法提供同鑫商贸公司账务和入库单。他本人有两个煤场，XX路XX村西头的董家河坡头上，另一个煤场在段庄村北，他2012年购进的煤都放在九路煤场了。他当时拉的煤没有签订购合同。   他买的煤拉到煤场，由管场子的权武军收磅单汇总煤的数量，当天的收煤数量记到本子上，记得流水账。2014年7、8月他煤场的煤炭被工行和监管公司处置后，把他办公室的所有物品都弄丢了，后他找两个单位问都不管，他就报警了。他公司提供的财物报表都是找的会计事务所做的。   2013年元月29日测量，元月30日测量人员出具的测量计算图。测量人员回去后他打过电话，让把测量结果出快点，再没有说过其他事情。也没有给过5000元辛苦费。他公司在银行贷款需要65000吨煤炭质押，质押物由监管公司确认后银行才能给他公司批贷款。   以上证据相互印证，足以认定。   本院认为，被告单位陕西同鑫商贸有限责任公司在贷款过程中，由实际控制该被告单位的直接主管负责人即被告人权军锋提供了虚假的煤炭购销合同及增值税发票，并未如实向银行报告其煤场存放的煤炭的实际存量，贷款发放后又改变贷款实际用途，致使陕西省工商银行XX城县支行无法收回贷款，给陕西省工商银行XX城县支行造成特别重大损失（1400万元），被告单位陕西同鑫商贸有限责任公司及被告人权军锋之行为均已构成骗取贷款罪，XX城县人民检察院指控被告单位陕西同鑫商贸有限责任公司及被告人权军锋之犯罪事实及罪名成立，依法应予惩处。   被告人权军锋及其辩护人辩称被告人权军锋提供了51345.5吨煤炭质押贷款用于生意周转，有证人胡某甲、冯某某、李某甲证明，因煤炭市场变化，导致丧失履约能力，没有骗取贷款的故意或者动机，且贷款的审批在银行，质押也经过了鉴定人王某甲的勘验鉴定，被告人权军锋无主动权，银行亦不认为被告人权军锋的行为系犯罪行为，导致银行贷款无法偿还的主要责任应在监管人，故认为被告人权军锋的行为不构成犯罪的辩护意见，经审理查明，被告人权军锋利用他人名义注册公司即被告单位陕西同鑫商贸有限责任公司，属实际控制公司运行的负责人，在该单位实施的犯罪活动中，起决定、批准、授意、指挥作用，且提供虚假贷款资料，隐瞒煤场实际煤炭存量，虽三名证人证明卖给被告人权军锋51345.5吨煤炭，但买卖双方针对如此重大的交易无任何相关交易记录凭证、财物凭证，不符合交易规则，亦无证明煤场向外调运过煤炭，且鉴定人王某甲已证实其所勘验的煤场的实际存量为2万余吨，其曾出具的勘验鉴定结果系虚假的事实，另被告人权军锋在贷款发放后实际改变贷款用途，未将贷款实际用于生意周转，导致银行贷款不能归还，其犯罪意图明显，犯罪的社会危害后果特别严重，故该辩护理由不能成立，本院不予采信。另关于中国工商银行XX城县支行1400万元损失，已进入法院生效法律文书执行程序，故本案不予涉及。另被告人权军锋虽主动向公安机关投案，但未如实供述其煤场实际煤炭存量的主要犯罪事实，故该自首不能成立，本院不予采信。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：   一、被告单位陕西同鑫商贸有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金200万元（罚金限判决生效后一个月内缴纳）；    二、被告人权军锋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金100万元。   （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，应减去自2018年6月7日至2018年7月13日的先前羁押期限共计1个月零7天，即自2020年5月20日至2025年10月12日止）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。           审判长  刘长生   人民陪审员  杨中卯   人民陪审员  袁德寿         二〇二〇年五月二十日         法 官助 理  王纯   书记员  王思雨                       附：《相关法律条文》   《中华人民共和国刑法》   第一百七十五条之一 以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。   第三十条 【单位负刑事责任的范围】公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。   第三十一条 【单位犯罪的处罚原则】单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。   单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”           20190525102675128061610525100001039198492061052519840920221200620196201867713201812262020520201952201981920132465140065140017480201324140014005009009005802058242140024211581400513455200861220183122012612201324140014006565140050090090058020582421400242115814001748012014814277301114002605043620133200861220002000675128061201662020131302728022014342628674650003232099520131116562013241000400201324900500761163282018612012920121200201112161061001111400082711700827126201221010610011114002632335026323449201853120126210122014321140071681165000323209912201313065713220143451053513201211297619142012123201212395152012930161220121119320111678213201234201391171161175201461917201461918201677201500060140019201731201705320170532020147241748047519215287191748079522201210201314006500032020133065713220132920132320132414002014242014201423131161582420143451053520144282014528951145292441175303689557151379447162942267173553171842937171915510271917480795657132483362052420131161172013306571322014345105351748079533572720147302201473023201020002000201212320009500020129201212320121239500020131650002012107576752013927100014002013103014001400100002013974002014128201457174807956500047000140024201382013814006500025201329201329303160467516571322300026000566767657132260002014345105351000500060002500026500025002728201342013822013920201441929201330201377202013102030202013102020145151520139117201461748099201391120147196572013116117201452817480795201471931201211200020121218991676013950002013125201457170002014717000480002014571700048000322012620131293320132490058058202423420126100020132500352013245836201324580580500803720123820129392011566436632552011111034551678213802554020112012280300003000041201156260500042201355201264320082013320132013242448910004520083201220083120084620142231345623123471984920610525198409202217472012620121020136500020001400132013241400201372014317201462013241000400611632650006500014001400500900585802024211586500024201472000020136500020000700010000100004201220147820132930500065000140051345551345521400200100201867201871317202052020251012675128061197504126121291975041222351161052501603108120190809 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