吉林省松原市宁江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0702刑初587号 公诉机关松原市宁江区人民检察院。 被告人高晟，男，1970年3月11日生，汉族，专科文化，无职业，住长春市绿园区（户籍所在地：长春市南关区）。因涉嫌诈骗，于2019年2月22日被长春市公安局宽城区分局抓获并临时羁押于长春市第一看守所，于2019年2月25日被松原市公安局经济开发区分局解回并刑事拘留；因涉嫌犯合同诈骗罪，经松原市宁江区人民检察院批准，于2019年3月29日由松原市公安局经济开发区分局执行逮捕。现羁押于松原市看守所。 辩护人王向新，吉林策业律师事务所律师。 松原市宁江区人民检察院以宁检一部刑诉〔2019〕291号起诉书，指控被告人高晟犯诈骗罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。松原市宁江区人民检察院指派检察员高利泉出庭支持公诉，被告人高晟及其辩护人王向新到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控，2016年5月至8月期间，被告人高晟向蔡某乙、陈某丙夫妇谎称可以为二人办理信金消费卡购车，每张卡费用3万元，可以利用该卡申请购买一台50万元以下汽车，骗取了被害人蔡某乙、陈某丙的信任，被害人蔡某乙、陈某丙申请信金消费卡25张，付给被告人高晟人民币75万元。蔡某乙、陈某丙共收到信金消费卡19张，但该卡无法开通，无法购买汽车。蔡某乙、陈某丙向被告人高晟索要办卡费用，被告人高晟拒不归还该费用，并改变联系方式后逃匿。 公诉机关对于指控的上述事实，向本院移送并当庭出示和宣读了书证，证人代长存、赵某甲、陈某甲、东永吉、刘某甲、蔡某甲的证言，被害人蔡某乙、陈某丙的陈某丁，被告人高晟的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人高晟以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民合法财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人高晟辩称，起诉书指控的事实存在，但有些事实有出入，这个卡涉及三家公司，第三家才涉及我的公司，我只是代理商，不是卡的制作者、经营者，75万我只是按照比例向那两家公司进行反馈，剩下的资金我们也进行了操作，给他们做首付，这些我在办案单位都如实供述了，现在都由我自己承担，我认为事实有问题。我办理的信金卡，所有会员都是自行拨打400电话自己开通的，开通后才能提出购车申请，我们公司也是积极提供贷款服务，这50万是担保的额度，在客户购车时我们提供的是银行贷款服务，银行人员也是先后两次与客户进行沟通，进行信息征信查询，发现大部分会员都不可以贷款。我应该是合同诈骗，我在向蔡某乙等宣传卡的功能时说办理会员卡后通过网站可以办理贷款购车的业务，50万元以下的车辆都可以办理贷款，拿3万元办理卡，就可以购车，如果客户买10万元的车后，三至六个月正常还款的话，是可以把50万元其余的再贷款给他。我的业务来源于公司有个法人代表是徐威，他说可以给我提成，只要交3万元就可以买50万元的车，不需要提供担保抵押。那俩家公司为客户担保，他们审核客户资质，那两个公司通知我可以，我才通知蔡某乙、陈某丙的。那两个公司和长春市银监会和几大银行是有担保的，他们发信金卡时有一个说明文件，应该是邮寄给办卡人了。只有一个会员买车了，不是用信金卡买的，那两个公司说我先拿首付款垫付，我和蔡某乙夫妇沟通后，才首付提车，但这个钱那两个公司没给我。当时我和客户签订三方协议，是他欠我的12万元首付款，还有一个合同，要按比例返还，第二个是协议，算信金卡起作用了。卡是否开通，并不直接从线上体现，具体怎么登陆我也不知，那两个公司是这么和我承诺的，但我后期也发现有问题了。我相信徐威和我说的，他公司有授权书，允许他代理信金卡业务；有金信公司与银监会的担保授权，我没有核实真实性，我看他公司很多人都在办理这个业务，我觉得不是假的，而且他找了很多人上课。我收了蔡某乙夫妇75万，每张卡提出2万元交给徐威的公司，剩下的是我的代理费，公司法人不是我，我是实际控制人，，法人是赵达，他不参与公司经营，蔡某乙夫妇要钱追的急，我找过徐威，他面临更多人和他要钱，他说拿不出来，让我给他期限，但蔡某乙夫妇不给我期限，我说我积极去要。我不是不联系他们，是不好意思，后期我知道徐威被抓了，我手机关机了，就是还不上钱，躲一段时间。 辩护人认为，被告人不构成诈骗罪，理由如下：1.被告人不具有主观上的犯罪故意。其轻信朋友徐崴，为赚取部分利润而销售“信金卡”，被害人蔡某乙也是具有同样心里又将该卡销售给他人，在销售过程中均不具有诈骗他人故意。2.被告人将其收到的资金按约定大部分交给徐崴了，又将其中的12万元、9.5万元为李某乙、李某甲交纳购车首付款，从其行为上看，被告人不具有诈骗的动机和目的。3.同案中徐崴及其妻子没有到案，无法证实被告人与徐崴共谋，认定诈骗罪证据不足。4.蔡某乙为被告人销售该卡也是同其合作行为，都是被诈骗对象，不应该认定有诈骗他人故意。5.此案应当属于民事调整范畴。 经审理查明，本院认定的事实与公诉机关指控的事实相一致。 上述事实，有下列证据予以证实： （一）书证 1.营业执照：长春市利淘汽车服务有限公司，住所：吉林省长春市宽城区东天光路与北十条交汇处电力小区**楼****，成立日期2016年3月17日，登记机关：长春市工商行政管理局宽城分局。 2.提取笔录：2017年2月23日松原市开发区分局经侦大队依法提取高晟提供给蔡某乙和陈某丙夫妇二人的信金消费卡2张（卡尾号0508、0969），信用卡使用说明2份。 3.办案说明 1）办案人员按照高晟提供的信金消费卡在互联网登录网址进行操作，消费商城无任何信息存在，所提供的客服电话人工台始终处于无人接听的状态。 2）长春市南关区明珠派出所按照长春市绿金环保科技有限公司在我辖区注册的办公地址，经工作未能找到。 3）长春市南关区明珠派出所经问询查找吉林信金电子商务有限公司（办公地址长春市中海国际小区J3号楼2楼）已经变更为幼儿园，目前正在装修，原吉林信金电子商务有限公司的办公人员均已不知去向。 4）犯罪嫌疑人高晟涉嫌诈骗一案，证人李某甲人口信息及住址联系方式不详，经办案人多方查找无相关信息。 5）犯罪嫌疑人高晟涉嫌诈骗一案，经公安机关多方查找，证人徐某甲及妻子陈某乙的电话始终处于无人接听或移动秘书转接状态，因此无法联系到本人。 6）犯罪嫌疑人高晟涉嫌诈骗一案，经办案人前往高晟及未婚妻居住地长春市绿园区祥云街宇********查找证人，居住，居住地无人应答始终处于关机状态。 7）犯罪嫌疑人高晟涉嫌诈骗一案，证人李某乙现在处于哺乳期，无法配合公安机关调查取证。 8）犯罪嫌疑人高晟涉嫌合同诈骗一案，经公安机关进一步工作，证人徐某甲及长春市绿金环保科技有限公司均未找到，辖区红旗街派出所民警证实，原公，原公司住所长春市朝阳区红旗街同德路**屋拆迁号牌停止使用。 9）犯罪嫌疑人高晟涉嫌合同诈骗一案，经公安机关工作，吉林省，吉林省金信电子商务有限公司办公住所，长春市人民大街**现为吉林省扶贫开发办公室所在地人程国育未能找到。 10）犯罪嫌疑人高晟涉嫌合同诈骗一案，经公安机关多方联系，高晟妻子以其父亲病危为由不在长春，拒绝配合公安机关调查。 4.工商银行汇账凭证： 陈某丙向长春市利淘汽车服务有限公司汇款（总计25次，合计金额75万元）： 2016.5.19汇款3万元；2016.5.22汇款3万元；2016.5.25汇款3万元；2016.5.27汇款3万元；2016.5.28汇款3万元；2016.6.4汇款3次总计9万元；2016.6.12汇款3次总计9万元；2016.6.21汇款3万元；2016.6.30汇款8次总计24万元；2016.7.4汇款2次总计6万元；2016.8.1汇款3次总计9万元。 5.信金消费卡：陈某甲、王志伟、闫庆柱、代长存、赵某甲、陈某丙、蔡某乙、刘风臣、贾乐明、李某乙、余淼、蔡彦春、赵清华、于锦兰、刘某甲、敖雷、蔡某甲、蔡猛、李连太等19人的信用消费卡。 6.信金消费卡申请表：空表。 7.车辆购置申报表：空表。 8.户籍信息及现实表现证明：户籍详细信息，身份证详细信息。 9.到案经过：2019年2月22日，长春市公安局宽城区分局网络安全保卫大队在梳理网上逃犯线索时发现，网上逃犯高晟，在本地有行为轨迹，通过信息研判该人在长春市绿园区祥运街小区，民警立即赶往抓获，其对犯罪事实供认不讳。 10.企业信息（内附工商局企业信息查询、公司登记申请书等工商手续） 1）吉林省金信电子商务有限公司，法人陈国育，成立日期2015.4.8，住所：长春市，住所：长春市人民大街**国育任执行董事、总经理；田滢湲任监事。 2）长春市绿金环保科技开发有限公司，法人徐某甲，成立日期2003.5.7，股东名单：杨凤华、徐某甲，住所：长春市红旗街，住所：长春市红旗街同德路**iv id='2'  style="line-height: 25pt; text-indent: 30pt; margin: 0.5pt 0cm; font-family: 宋体; font-size: 15pt"> 11.看守所临时羁押证明：犯罪嫌疑人高晟因涉嫌诈骗于2019年2月22日，被长春市第一看守所临时羁押，于2019年2月25日被解回。 12.办案说明：松原市公安局经济开发区分局经侦大队办理的高晟诈骗案中，关于信金消费卡相关证据由受害人蔡某乙提供给公安机关。 13.长春市利淘汽车服务有限公司流水：陈某丙给公司账户汇款后大部分被赵达以货款的名义转走，还有高晟卖Q7首付5万元，奥迪A4定金9万元，买10张信金卡1000元，信金卡办理费用1万元。 14.办案说明：程国玉、李某乙、徐某甲没有找到。 15.办案说明：程国玉、田滢湲未找到。 16.办案说明：高晟长春市绿园分局拘留证（复印件）、释放通知书（复印件）、监视居住执行通知书（复印件）为开发区公安局经侦大队工作人员在长春市公安局绿园分局调取。2016年1月24日被长春市公安局绿园分局刑事拘留；2016年2月3日因事实不清、证据不足予以释放，同日执行监视居住。 （二）证人证言 1.证人代长存的证言： 2016年6月我到蔡某乙公司交3万元，用于购买雅阁9代汽车的首付。2017年5月我到蔡某乙公司入职，自己又交了将近20万元首付，用于购买一台丰田霸道，我知道是高晟利用信金卡骗蔡某乙和陈某丙夫妇75万元，我并没有直接接触过高晟，也并不认识，我个人没有什么损失，信金卡的首付都是由蔡某乙和陈某丙主动承担的。 2.证人赵某甲的证言： 2016年6月，我交给陈某丙3万元办理信金卡用于购买价值19万元左右的迈腾轿车，贷款3年，后来我又通过陈某丙购买了一台铃木雨燕，首付7000元，贷款6.6万，银行贷款都是我本人还的。我购买这两台车我个人没什么损失。 3.证人陈某甲的证言： 2016年我在蔡某乙的公司交了6万元现金，给蔡某乙媳妇陈某丙办理信金卡。2016年11月蔡某乙联系我说信金卡办理不了，他被骗了，之后我到蔡某乙公司，陈某丙返还了我当时办理信金卡交付的6万元现金。 4.证人东永吉的证言： 2016年6月左右，我去蔡某乙公司办理信金卡，给陈某丙转账人民币3万元，后来陈某丙给我打电话说信金卡办理不下来了，让我去她公司把3万元返还给我，我个人在经济上没有什么损失。 5.证人刘某甲的证言： 2016年在蔡某乙公司，我给蔡某乙转账3万元办理信金卡，我还帮于锦兰、蔡猛、敖雷、蔡某甲、陈海东五人申请办理了信金卡，我们是朋友关系，后来蔡某乙联系我说信金卡办理不了了，叫我去他们公司，蔡某乙和陈某丙把我和我帮朋友当时办理信金卡的钱都返还给我们了。 6.证人蔡某甲的证言： 蔡某乙是我哥哥，2016年蔡某乙跟我们说他们公司可以办理信金卡，信金卡可以用来购车，只要交付3万元办卡费用，我和我朋友刘某甲又联系了几个朋友，之后我和刘某甲一起到蔡某乙公司一共交给了蔡某乙和陈某丙18万元，办理了一共6张信金卡，后来蔡某乙联系我说信金卡办理不了了，蔡某乙说他被骗了，让我们去他公司把我们当时办理信金卡的18万元返还给我们。 （三）被害人陈某丁 1.被害人陈某丙的陈某丁： 第一份：我是蔡某乙的妻子，我们是1998年结婚的，我自己做生意，公司叫松原市前郭县云联惠汽车销售服务有限公司，我是公司法人。我认识高晟，他是长春人，2016年5月我和蔡某乙在哈尔滨认识的高晟，高晟骗取了我们购车款人民币75万元。 2016年5月我和蔡某乙在哈尔滨通过朋友一起吃饭认识了高晟，高晟主动和我们介绍他是长春利淘汽车服务有限公司的董事长，他们公司有实力、有背景，专门做汽车贷款和销售业务，之后我们互相留了对方的电话，高晟从公司给我们拿来一份信金消费申请表和一份购车申请表，当时高晟说每个单子500元，然后我给高晟1000元，高晟就把这两份表给了我们。回到松原后我们接到了高晟打来的电话，高晟说业务可以操作了，让我们联系客户，当时高晟给我们承诺说先交3万元就可以办理50万元的消费卡，消费卡用来买车，剩余的钱可以提现金，高晟把他的银行账户和账号提供给我们，我们多次问高晟这个事是否靠谱，高晟承诺说你放心，公司有政府背景，肯定没有问题。自2016年5月19日到2016年8月我陆续给高晟提供的银行账户分多次汇款，共计汇款金额75万元。信金卡拿回来之后，我们按照高晟所说的要求进行操作，根本不能激活，我们就觉得这件事是个谎言，感觉自己被骗了，我们就联系高晟问怎么回事，高晟说这个不激活也没有关系，你们得把信金卡拿来我的公司进行操作，提车时候我来操作。但是后来我们多次找高晟他根本就不见，客户一直就没有得到车，我们曾多次联系高晟询问购车的事情，索要购车款，但是高晟都是以各种理由来推脱我们，现在打电话一直处于关机状态，到高晟公司也见不到人。 我汇款的账户是长春市利淘汽车服务有限公司，账号尾号是7713，我把给长春市利淘汽车服务有限公司的汇款回执单提供给了公安机关，我公司与高晟之间没有签过购车协议。我知道高晟的长春利淘汽车服务有限公司的地址，是吉林省长春市宽城区东天光路与北十条交汇处电力小区1号楼1单元208室，后来公司搬到哪里我就不知道了。 第二份：我们公司帮客户办理信金卡，算上我和蔡某乙一共办理信金卡的人数是25人，每个人办卡费用是3万元，我共收取了69万元，算上我和蔡某乙的一共是75万元，这75万元我都转到了高晟公司的账户上，这75万是我本人转的，转账明细我已经提供给了公安机关。我收取客户办卡费用没有开具收据，我只是帮着高晟代办信金卡，我所收取的办卡费用都转账给高晟了。 李某乙开始来我们公司办理信金卡的时候交了3万元的办卡费用，之后李某乙着急购买车辆，所以在信金卡还没有办理下来的时候，李某乙来我们公司购买的奥迪A4轿车，当时因为信金卡还没有办理下来，并且我们也是为了挽留客户，就帮着李某乙垫付了当时的购车首付款8.4万元，这些钱我都转账到了高晟公司的银行账户上了，李某乙在松原提车之后，高晟在长春找了一家银行给李某乙办理的车贷款，贷款办理下来之后高晟给我返还了3.8万元的购车款，剩余的4.6万元购车款高晟现在还没有返还给我。在信金卡办理下来之后，是高晟邮寄给我的，我们收到卡后，高晟说这个卡他给我们统一开卡，我当时没有发现信金卡不能正常使用。高晟把信金卡邮寄给我后，我没有在网上按照信金卡的使用说明进行过操作来鉴别是否能够使用。当我们发现卡不能正常使用后，是蔡某乙联系的高晟，当时高晟给我们的答复是让我们等等，等过一段就给我们统一办理开卡。高晟失联后，在我公司办理信金卡的客户除了我和蔡某乙之外的各客户都来我们公司找过，我们把当时他们23人交付给我的办卡费用全额返还给他们了，当时一共是给他们返还了69万元。 2.被害人蔡某乙的陈某丁： 第一份：我是做私营个体保险和汽车销售的，我来报案，我和我老婆被人骗了。 2016年5月之后，我让我爱人陈某丙陆续给长春市一个叫高晟的公司账户上先后汇款25笔，共计75万元购车款，至今一台车也没有交付给我，我多次联系高晟询问购车的事情，高晟一直以各种理由推脱我，后来电话也不接，人也找不到了，我感觉被骗了，就来到公安机关报案。 在2015年5月，我通过朋友在哈尔滨认识了高晟，高晟知道我也是做汽车销售的，主动介绍他是长春利淘汽车服务有限公司的董事长，他的公司有政府背景，每台车只要交3万元就可以购买一台50万元以下的各类小型汽车（车型不限），之后我们互相留了联系电话，当天高晟还给我拿来两份表格，一份是信金消费申请表，另一份是购车申请表。第二天我回松原接到高晟的电话，高晟说你想买车这个事情现在就可以操作，你现在如果想做的话就把钱汇到长春利淘汽车服务有限公司的账户上，然后高晟给我提供了银行账户和账号，我问高晟这件事靠不靠谱，准确性咋样，高晟说这你就放心，我们公司有政府背景后台，我就相信高晟说的话了，自2016年5月19日开始，陈某丙陆续给长春利淘汽车服务有限公司的账户合计汇款75万元，打款之后我联系高晟问什么时间可以办理手续提车，高晟回答说等一段时间，他们公司先给我办理一个消费卡，让我提供购车人的身份证信息，我就把我和我爱人的身份证信息提供给高晟了，并且按照高晟的要求填了信金消费申请表和购车申请表，高晟特意嘱咐我不要填写日期。我就先后向客户推荐购车方式，刘风臣、李某乙、李连泰、王志伟、李洪雨、于淼、蔡彦春、奥雷、刘扬、于金兰、蔡春燕、蔡猛、贾乐明、代长存、赵某甲、张云龙等25人参与了贷款购车。高晟没有承诺兑现信金消费卡，一台车也没有兑现。后来我只好用我个人的钱将客户的损失都如数返还了，我虽然被骗了，但不能让信任我的人吃亏。我曾多次找过高晟本人催要购车款，他总是以各种理由推脱我，现在我给高晟打电话根本不接，最近高晟所有的电话都是处于关机的状态。 我们之间没有购车协议，都是口头约定的。高晟公司的地址在长春市绿园区创业大街与翔运街交汇处（贵阳街276号），营业执照登记的法人是赵达，实际操控人是高晟。 第二份：当时李某乙在我公司想要办理“信金卡”，并且也交付给我3万元的办卡费用，之后我把这3万元转给了高晟，我帮李某乙办理完“信金卡”后就一直等着高晟那边给我卡，在这期间李某乙多次找我询问“信金卡”的办卡进度，因为李某乙当时也是着急想要买车，我为了留住客户就在“信金卡”还没有办理下来的时候，帮李某乙购买了车辆，当时李某乙想要购买的是奥迪A4轿车，我帮李某乙交付的购车款8.4万元，李某乙提车之后高晟在长春找了一家银行又帮李某乙办理了贷款，之后高晟返还给我3.8万元，到现在为止还差4.6万元高晟没有返还给我。 之前报案时说在高晟那里一共办理了25张“信金卡”，有蔡某乙、陈某丙、陈某甲、王志伟、闫庆柱、代长存、赵某甲、刘凤臣、贾乐明、李某乙、余淼、蔡彦春、赵清华、于锦兰、刘某甲、敖磊、蔡某甲、蔡猛、李连太、张锐、车永吉、于成兰、刘玉芝、陈海东、张云武。这25人中我、陈某丙、余淼、李某乙、贾乐明我们五人和高晟认识和接触过。 在我公司办理“信金卡”的这25人都交付了办卡费用，每人3万元，共计75万元。因为我就是帮这25人代办“信金卡”，所以没给开收据。 为客户陆续办理期间我没发现“信金卡”无法使用，我把这25人所交付的“信金卡”办理费用转给高晟后，过了一段我询问高晟“信金卡”什么时候能办理下来，之后高晟陆续给我邮寄了19张“信金卡”，我问高晟这些“信金卡”如何使用，高晟跟我说让我等着，这些“信金卡”统一由他操作开卡。 高晟把“信金卡”邮寄给我后，我没有在网上按照“信金卡”的使用说明进行过操作鉴别是否能够使用。 我发现“信金卡”开卡后无法使用联系了高晟，他说这些“信金卡”能够使用，让我等着，高晟说这些“信金卡”马上就能用了，之后我每次询问高晟，高晟都这样答复我，就是让我等着。 之前我联系高晟询问“信金卡”的开卡进度时高晟就一直推脱说让我等着，一直到了2016年年底时我就联系不上高晟了，所以我就到公安机关报案了。 高晟失联后在我公司办理“信金卡”的客户都找过我询问“信金卡”的事情，我为了挽回客户的损失，同时也是不想对客户失去信誉，我把这些办理“信金卡”的客户当时交给我的办卡费用都返还给他们了。总计是返还69万元。这些钱都是我用自己的钱返还给客户的。 第三份：2016年8月，李某乙在我公司想要办信金卡购车业务，并且交付了3万元的办卡费用，我把这3万元转给了高晟，我帮李某乙办完信金卡业务之后，就一直等高晟的消息，李某乙也是着急想要买车，我为了留住客户就在信金卡没办下来的时候找到高晟，高晟联系了长春的一个贷款公司业务员，到松原剑桥大厦5楼做的贷款合同，过了一段时间高晟带领三个人说是垫款公司的，在松原奥迪汇迪4S店提的奥迪A4棕色轿车一台，因为垫款人钱还没到，高晟让我先垫付了8.4万元购车首付款，高晟他们把这台奥迪A4棕色轿车拉到了长春，后来我就一直找高晟要垫付的这笔钱，高晟分两次给我3.8万元。我认为应该高晟出这笔首付款，因为李某乙通过高晟办理的汽车贷款业务，高晟也口头答应了让我垫付，回去把钱返给我，现在高晟还差我4.6万元。 我不认识吉林省金信电子业务有限公司的程国育，和他公司没有业务来往。我不认识长春市绿金环保科技开发有限公司的徐某甲，和他的公司没有经济债务。 （四）被告人的供述和辩解 被告人高晟的供述和辩解： 第一份：我是做汽车销售的，在长春市利淘汽车服务有限公司任职总经理，公司的法人叫赵达。公司的办公地点在长春市宽城区贵阳街276号，我是在2016年11月底搬到这的，原来公司的办公地点在长春市翔运街星宇东区18栋1单元401室办公。 公司是2016年3月17日成立的，经营范围是汽车租赁、汽车维修保养、汽车配件销售、汽车装饰、汽车售后服务、车辆代驾、承办汽车展览展示活动、车辆年检代理、二手车经销。我们公司成立以来开展了汽车整车销售，有奥迪、起亚、别克，都是零散销售大约4、5台，再没有其它的业务了。 公司成立以来与长春市百骏汽贸有限公司开展过汽车销售和汽车贷款业务，我们之间没有合同，都是口头协议，大约有个人贷款30多人，资金额度大约40多万元；还与吉林省金信电子商务有限公司和长春市绿金环保科技有限公司有合作，个人之间与松原市蔡某乙有过业务往来，替蔡某乙公司的客户办理信金卡25张，信金卡的额度是50万元每张，金信公司承诺可以拿信金卡来贷款购车。 我最早是认识了哈尔滨市姓姜的一个朋友，我把公司开展信金卡发行业务的信息告诉过他，他说他松原有个朋友叫蔡某乙，可以在松原地区代办信金卡业务，并介绍我与蔡某乙认识，我们一起在哈尔滨吃的饭，当时有姓姜的哈尔滨朋友、哈尔滨乐驹汽车租赁公司刘经理、蔡某乙夫妻俩和我，吃饭时我介绍我是长春市利淘汽车服务有限公司的总经理，我合作的单位长春市金信公司在长春市金融办和商贸委有背景，我说金信公司现在发行一种卡，叫信金卡，可以实现个人贷款购车义务，办卡的费用是3万元，可以购50万元以下的各种小型车辆，我们公司是金信公司的信金卡代理，介绍后蔡某乙说他可以和我合作，蔡某乙说他在松原地区招募有办理信金卡并且购车意愿的客户，当时我就给了蔡某乙两张信金卡申请表，然后我和蔡某乙互相留了对方的联系方式。过了三天左右蔡某乙给我打电话，我当时在长春，蔡某乙说他现在有人要办理信金卡，问我怎么把钱打给我，我说就直接打款到我的账户上吧，我给他提供的我公司账户，当天蔡某乙就把钱打到账户上了，当时我跟蔡某乙承诺说五到七天就能下卡，下卡之后我就把信金卡通过客车捎给了蔡某乙，信金卡的颜色分黑色和银色两种，我电话告诉蔡某乙信金卡得激活才能用，才能到网上的信金消费商城做消费。 我和蔡某乙第一次合作之后，大约是从2016年6月至8月之间陆续为蔡某乙办理了25张信金卡，每张卡办理费是3万元，蔡某乙先后打入我公司账户，总计75万元，当时我向蔡某乙要的客户身份证信息，并且让他们填写的信金卡申请表，具体是为谁办理的公司没登记，吉林省金信电子商务有限公司那里能够查得到。 当初给吉林省金信电子商务有限公司做代理的时候，他们说只收取2万元的办理费用，可以办理50万以下的贷款购车，至于我收取客户多少办理费用他们不管，我和蔡某乙开展业务之后，我跟蔡某乙说的是收取3万元办理费用，蔡某乙给我的75万元中40万我打给了吉林省金信电子商务有限公司，剩下的35万元留在我公司。我一共给蔡某乙办理了20张信金卡，并且把办理的卡陆续交给了蔡某乙。蔡某乙给我汇款75万元办理25张信金卡，但是我只给蔡某乙办理了20张，因为我用来给松原信金卡客户李某乙（女）垫付购车预付款12万元，又给吉林省东垚汽贸有限公司（公司账户：兴业银行长春分行，李某甲，账户：尾号2211）先后汇款9.5万元订车款，剩下的钱我公司占用了，就没有钱再办理剩余的5张信金卡。 我知道松原有个云联惠，但是没有与云联惠合作过。 无论是什么原因，蔡某乙是把钱打到我们公司账户上的，除去已经用信金卡办理的贷款购车，其余72万元在2016年12月31日之前我们公司给蔡某乙办理信金卡退卡，欠款如数返还给汇款人。 第二份：这个在逃人员登记表上的人是我本人，我因为涉嫌诈骗罪，被公安机关列为网上逃犯。我诈骗的都是一些办理信金消费卡的客户。大概是2016年夏天，具体时间记不清了。我以信金消费购车办卡的形式，骗取陈某丙现金75万元。 第三份：我在2012年9月24日被长春市绿园区公安局经侦大队因涉嫌合同诈骗追诉。我不是人大代表或政协委员。 我是2016年6月份因为涉嫌合同诈骗被松原市公安机关网上追逃的，2019年2月22日下午2点左右在长春市绿园区青浦路省委宿舍236号楼我老叔高广军家中被长春市公安局宽城分局网监大队抓获的。 2016年6月我认识了长春市“绿金环保科技有限公司”的经理徐某甲，徐某甲向我推荐了一种他代理的产品，名字叫“信金卡”。 涉嫌合同诈骗的事实经过与第一份一致。 我收取的这75万元有一部分上交给了长春市“绿金环保科技有限公司”的经理徐某甲，每张“信金卡”我转给徐某甲2万元，我一共给徐某甲妻子账户打款40万，打款20次。剩下的35万中有12万我用于给蔡某乙的客户李某乙购买了一台奥迪A4L轿车，剩下的23万元中我给了一个叫李某甲的男子9.5万元，李某甲现在因为诈骗被长春市公安局抓获了，现在好像因诈骗正在服刑，剩下的钱被我自己花了。 我卖给蔡某乙夫妇的25张“信金卡”上有开通方式，客户反映这个“信金卡”开通后根本无法使用和兑现。陈某甲、王志伟、闫庆柱、代长存、赵某甲、陈某丙、蔡某乙、刘风臣、贾乐明、李某乙、余淼、蔡彦春、赵清华、于锦兰、刘某甲、敖雷、蔡艳春、蔡猛、李连太等人的信金卡、信金消费卡申请表和车辆购置申请表都是我提供给蔡某乙夫妇的。 公安机关几次传唤我到公安机关说明情况，我都没来，因为我担心害怕被公安机关追究刑事责任，那时候我手里也没有钱。2017年2月我去了黑龙江省的哈尔滨、鸡西、伊春、鹤岗和佳木斯等地去做天然气推销，在这个期间我也一直没有使用过我本人的身份证，到了2019年1月我回到的长春市，回到我老叔高广军的家中，这期间我一直在我老叔家中和我自己在家中居住，一直到被公安机关抓获。 公安机关立案后我特别后悔，我现在愿意积极赔偿所有受害人的经济损失，我也希望能挽回蔡某乙他们公司的名誉。 第四份：2019年2月22日因涉嫌诈骗被长春市宽城公安局网上追逃抓获的，2019年2月25日，被松原市公安局经开分局刑侦大队押解到松原市看守所。 长春市利淘汽车服务有限公司是2016年3月以赵达为法人代表成立的，我是总经理，实际控股人是我，公司的注册资本是200万。2017年赵达表示不承担公司的任何法律责任，我就将公司注销了。公司实际没有开展其他具体业务，主要是针对蔡某乙、陈某丙夫妇二人信金卡购车，还有蔡某乙朋友的一笔购车业务，公司有我和几个临时工。 第五份：我2017年和女朋友于振红一起生活，跟我住在一起，没有登记。宽城公安局抓我的时候我才知道我是网逃。我和我女朋友生活在一起期间没有使用过身份证。我被抓获之前主要靠卖天然气挣钱维持生活。 我一共给徐某甲的爱人杨少华40万元左右的现金，每次都是杨少华给我出的收据。蔡某乙、陈某丙办理信金卡交完钱之后多次找我，我告诉他们准备相关证件，准备办理车辆贷款，我带着长春工商银行的工作人员去蔡某乙公司填写贷款申请表，审核贷款人的信息和贷款条件。我给蔡某乙公司提供的25张信金卡都不能正常使用。我知道信金卡不能使用之后，就停止办理信金卡业务了，我答应蔡某乙陆续返还所有办卡费用，但是至今没有还。 第六份：宣布逮捕。 第七份：供述给李某乙买车的经过。我发展会员找我买车的时候，我拿着购车申请表去找徐某甲，然后徐某甲说买不了，我发现徐某甲的公司有很多人都去要钱，我跟徐某甲说如果不能够给我会员买车，你就把钱退回来，徐某甲说钱不在他那，他说把钱交给吉林省金信公司了，我说我当时把钱给了你，我不管你把钱给谁，我就得找你要钱。给徐某甲40万，我每次都给现金，徐某甲老婆杨少华给我出收据，收据不知道在哪。我和赵达是朋友，办公司时是以他的名义注册的公司，我是实际控制人，我们之间没有债务关系。公司账户提钱必须经过赵达账户，赵达银行卡始终是我操作，支取和转账都是我操作的。 上述证据，经庭审质证、认证，证据间形成完整的证据链条，足以认定本院确认的案件事实。 本院认为，被告人高晟以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人合法财物，赃款合计人民币75万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立。虽被告人高晟辩解将收到蔡某乙信金卡办理费75万元中的40万元交给了徐某甲，但未提供任何证据予以证明，通过银行流水，显示办理信金卡金额只有1.1万元，其余款项都系消费和支付货款（多数转到赵达名下），故该辩解不成立，本院不予采信。辩护人的辩护意见无事实及法律依据，本院不予支持。综上，本院根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人高晟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币200000元（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年2月22日始至2030年2月21日止，罚金于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人高晟返还给被害人蔡某乙、陈某丙人民币75万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于吉林省松原市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  刘东立 审 判 员  刘卫东 人民陪审员  刘淑华 二〇二〇年五月三十日 书 记 员  张 越