文书内容上海市徐汇区人民法院民 事 判 决 书（2019）沪0104民初15662号原告：李金钗，女，1950年12月21日出生，汉族，住上海市黄浦区。委托诉讼代理人：王为荣，上海申如律师事务所律师。委托诉讼代理人：鲍巧妮，泰和泰(上海)律师事务所律师。被告：陈林，男，1972年9月14日出生，汉族，住浙江省瑞安市。委托诉讼代理人：张某1。委托诉讼代理人：韩启荣，江苏海西律师事务所律师。被告：钱联敏，女，1975年8月5日出生，汉族，住浙江省瑞安市。委托诉讼代理人：张某1。被告：连云港天一置业有限公司，住所地江苏省。法定代表人：戴娟妹，董事长。委托诉讼代理人：孙某某。委托诉讼代理人：韩启荣，江苏海西律师事务所律师。原告李金钗与被告陈林、钱联敏、连云港天一置业有限公司(以下简称天一置业)民间借贷纠纷一案，本院于2019年6月5日立案后，依法适用普通程序，于2020年4月9日对本案公开开庭进行了审理。原告李金钗及其委托诉讼代理人王为荣、鲍巧妮，被告陈林的委托诉讼代理人张某1、韩启荣，被告钱联敏的委托诉讼代理人张某1，被告天一置业的委托诉讼代理人孙某某、韩启荣到庭参加诉讼。本案现已审理终结。李金钗向本院提出诉讼请求：1.依法判决被告陈林立即支付原告借款本金人民币6,590,000元，并支付利息[①支付以500,000元为基数自2009年11月9日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；②以500,000元为基数自2009年12月30日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；③以300,000元为基数自2009年12月9日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；④以300,000元为基数自2010年9月1日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑤以100,000元为基数自2010年9月3日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑥支付借款本金700,000元在2010年9月16日至2015年10月22日期间的未付利息，共计420,000元，并支付以700,000元为基数自2018年1月20日起至实际还款之日止按年利率24%计算的利息；⑦以100,000元为基数自2010年9月25日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑧以1,420,000元为基数自2010年10月11日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑨以400,000元为基数自2018年1月1日起至实际还款之日止按年利率18%计算的利息；⑩支付借款本金207万在2014年4月19日至2017年12月31日期间的未付利息，共计1,007,600元，并支付以1,600,000元为基数自2018年1月1日起至实际还款之日止按年利率24%计算的利息，以470,000元为基数自2018年1月1日起至实际还款之日止按年利率18%计算的利息；?支付以200,000元为基数自2019年8月17日起至实际还款之日止按年利率24%计算的利息]。2.依法判决被告钱联敏对以上被告陈林的债务承担连带责任。3.依法判决被告天一置业对以上被告陈林债务如下部分承担连带责任：借款本金人民币5,990,000元，并支付利息[①支付以500,000元为基数自2009年11月9日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；②以500,000元为基数自2009年12月30日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；③以300,000元为基数自2009年12月9日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；④以300,000元为基数自2010年9月1日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑤以100,000元为基数自2010年9月3日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑥以700,000元为基数自2018年1月20日起至实际还款之日止按年利率24%计算的利息；⑦以100,000元为基数自2010年9月25日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑧以1,420,000元为基数自2010年10月11日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑨支付以1,600,000元为基数自2018年1月1日起至实际还款之日止按年利率24%计算的利息，以470,000元为基数自2018年1月1日起至实际还款之日止按年利率18%计算的利息]。事实和理由：李金钗与陈林系亲戚关系，陈林与钱联敏系夫妻关系，陈林系天一置业的实际控制人。因陈林投资房地产项目(主要是“灌南春天”、“山东平度”项目)需要资金，考虑到双方的亲戚关系以及工作关系，2009年至2012年底期间，原告及亲戚陆续以借款或者保息投资的方式向陈林出借款项，约定利息为年利率14.4%、18%、24%不等。2017年7月26日，天一置业与孙某某签订转让协议，约定将天一置业投资的灌南春天项目转让给孙某某，包括灌南春天财务2017年7月26日之前所列债务欠款及利息，全部由孙某某承担，现孙某某已将灌南春天的资产全部转移到其个人名下，此行为严重侵害了原告权益。2017年底，原告与陈林、天一置业、孙某某就款项进行了核算，天一置业对标题为“灌南春天”的账目表盖章确认，其中序号3-9项为原告的款项。2018年7月底，天一置业、孙某某再次对原告的本金进行核算，并盖章签字，陈林将该核算表通过微信发给原告的哥哥李某1。虽然原告对两次核算结果略有异议，但是原告对于陈林和天一置业应对原告的本息共同承担偿还责任是认可的。现陈林不支付本息，且孙某某将天一置业的资产转至个人名下，故起诉要求被告还款。被告陈林、天一置业辩称，陈林与原告有投资、借贷、其他经济往来，陈林已还清欠款，原告长期职业放贷，本案涉及借贷多次。另案中涉及58张借条，58张借条对应借款人为陈林及陈林系实际控制人或管理人的平度房产公司、华林特钢公司、洋县房地产公司。李金钗、李某1的投资款，未经双方协议或者法定程序，不能作为借贷关系在本案中主张，可以另案主张。如果认定为借款，应调整利率为贷款利率。陈林与钱联敏系夫妻关系，陈林借款、投资系个人行为，钱联敏不应对陈林的债务承担责任。涉案钱款没有在天一置业使用，天一置业未对涉案款项提供担保，与天一置业无关。原告主张的债权债务转让不成立，其转让基础不存在，被告未收到债权人转让通知书，原告利用债权转让方式起诉，系规避法律，规避案件事实，系利用虚假债权诉讼，故要求驳回原告的诉讼请求。被告天一置业辩称，另案调解笔录和调解协议应当作为定案依据，在另案调解中，天一置业是对48张借条予以认可的情况下打包处理，故原告无权就40万、42万等再次主张权利。在另案调解中原告仅就10张借条的转据保留权利，彻底放弃对天一置业的实体权利，故无权向天一置业再主张任何权利。天一置业未使用所借款项，不是本案共同债务人。本案无担保，原告主张天一置业承担连带责任无依据。被告钱联敏同意被告陈林、天一置业的意见，钱联敏与陈林系夫妻关系，陈林个人借款，钱联敏不知情，也未使用借款，故不同意承担连带责任。本院经审理认定事实如下：陈林与钱联敏系夫妻关系，陈林系天一置业的实际控制人。2009年至2012年底期间，原告及亲属陆续以借款或者保息投资的方式向陈林出借款项，约定利息为年利率14.4%、18%、24%不等。2017年7月26日，天一置业与孙某某签订转让协议，约定将天一置业投资的灌南春天项目转让给孙某某，包括灌南春天财务2017年7月26日之前所列债务欠款及利息，全部由孙某某承担，陈林、戴娟妹(天一置业法定代表人，系陈林的母亲)、孙某某签名确认。第一部分，对于往来资金的具体情况。原告提供《关于李某1、李金钗等多人往来情况汇总表》(该表格上注明制表单位连云港天一置业有限公司，制表日期2018年7月22日，加盖连云港天一置业有限公司财务专用章，另注明：请陈总核实，如果无异议按结算尾款支付，如果支付以上尾款时，对方必须提交所有原始借款凭据。表格下方有“孙某某”署名。原告主张，天一置业在该份表格上加盖财务章，孙某某署名，证明天一置业对债务本息进行确认，应共同承担债务。陈林、天一置业认为：陈林没有见过该表格，表格上“孙某某”的签名属实，该表格是公司转让后，财务制作的总表，由孙某某签字确认。天一置业表示，在另案中天一置业已经支付了490万给原告，该3,518,185.60元已经在前案中打包处理。《关于李某1、李金钗等多人往来情况汇总表》应付款摘要数据来源应付金额李金钗58张欠条精准会计事务所XXXXXXX华林本息合计应付款(李金钗、张某2、周某)李某1XXXXXXX平度本息合计应付款(李某1、李某2、李金钗、周某)李某1XXXXXXX周某天一本息合计天一置业986320李3天一本息合计天一置业XXXXXXXX小计XXXXXXXX已付款已付李金钗天一置业XXXXXXX已付周某天一置业XXXXXXX已付李某4天一置业XXXXXXX已付李3天一置业XXXXXXXX小计XXXXXXXX待付款合计应付款XXXXXXX已付款应承担利息周某已付款应承担的利息天一置业694270.33李某4已付款应承担的利息天一置业428352.20李3已付款应承担的利息天一置业323440.87合计XXXXXXX.40累计累计应付款(含华林平度投资款本息)XXXXXXX.60原告提供《灌南春天》表(加盖连云港天一置业有限公司财务专用章)。原告称，《灌南春天》表格中序号3-9与本案有关，本金共计639万，与原告提供的《资金明细表》本金总额一致，其中序号3(扣除已还本金20万元后)对应《资金明细表》序号11+12+13，序号4对应《资金明细表》5+6+7，序号6对应《资金明细表》4+8+9，序号7对应《资金明细表》3，序号8对应《资金明细表》1，序号9(扣除陈林出借给李某1的20万元)对应《资金明细表》2。陈林、天一置业对《灌南春天》的意见为：陈林未看到过该份材料，李某1于2018年1月25日通过微信发送该内容给陈林，该内容陈林与孙某某签署转让协议时不存在，也没有提及该内容、与本案无关，不能推定案涉债务系天一置业的债务。《灌南春天》序号本金(截)止2017.8.30利息备注1XXXXXXXXXXXXXXX2XXXXXXXXXXXXXXX3XXXXXXX180450本金在华林，利息在天一470000052500本金在山东，利息在天一6XXXXXXXXXXXXXX李某1山东投资款7300000302400李金钗山东投资款8XXXXXXXXXXXXXX李金钗天一投资款9500000576000李某110孙某某XXXXXXX0打桩前利息未接二期保证金11孙某某XXXXXXX02017.2.20抵二套罚款、抵保证金12孙某某XXXXXXX0利息未结13孙某某4000000利息未结14孙某某XXXXXXX0利息未结15孙某某XXXXXXX0利息未结16汪某某XXXXXXX0利息未结汪某某XXXXXXXXXXXXXXX原告提供自行制作的《资金明细表》、《出借款项的本息明细表》(包括转账记录、借条、债权转让)，原告明确序号2、3、4、8、9共计222万元由李某1转让给李金钗；序号5、6、7共计70万元，由李某4转让给李金钗；序号11共计50万元，由张某3转让给李金钗；序号10计40万元，由周某转让给李金钗，对该款项，原告表示，2011年2月24日周某出借的40万元，已分别于2011年11月24日、2017年12月30日各归还20万元，该笔款项已还清，该笔40万主张计算有误，该序号对应款项应为周某与被告借款本息结算后，尚欠本金40万元(对应58张借条的第23)，由周某转让给原告。陈林、天一置业认为，序号1系原告和陈林投资关系，不是借贷关系；序号2系陈林与案外人李某1的投资关系，且即使法院认定系借贷关系，由于债权债务转让未通知到债务人，则不应由原告主张该权利；对序号3，没有借条，亦不能证明投资关系，即使存在借贷关系，也应由陈某1主张权利；对序号4、8、9共计162万元，系陈林个人借款，用于山东平度项目，约定月利率1.2%，截止2017年12月31日应付利息1,671,840元，而陈林已归还3,127,649元(由天一置业支付，李某1、李某5多次共同签字领款)，故剩余本息164,191元未支付，2017年12月31日之后，陈林同意以剩余本息作为本金计算利息归还；对序号5、6、7共计70万元，系陈林借款，用于山东平度项目，月利率1.2%，截止2017年12月31日利息为580,920.41元，已还款1,275,500元(由天一置业支付，李某1、李某5多次共同签字领款)，故剩余本息5,420.41元未支付，2017年12月31日之后，陈林同意以剩余本息作为本金计算利息归还；对序号10，陈林确认借款事实，已经结清，不再欠本息，对于原告另主张该笔系58张借条中的第23，该费用在另案中通过调解已经处理完毕，不应再主张；对序号11共计50万元，约定月利率为2%，系陈林借款，用于华林特钢(集团)有限公司(陈林系实际控制人)，截止2017年12月31日，利息747,986元；对序号12、13共计157万元，约定月利率1.5%，系陈林借款，用于华林特钢(集团)有限公司，截止2017年12月31日，利息1,582,396.50元；对序号11至13本金共计207万元，利息从各自出借日计算至2017年12月31日，利息共计2,330,382元，陈林在2011年9月21日至2014年1月16日通过钱联敏账户向原告账户转账807,250元归还本息，2014年6月至2017年12月31日请天一置业代为支付23笔共计2,924,373元用于支付本息，故尚欠本息668,759元，陈林同意以剩余本息作为本金按照月利率1.5%自2018年1月1日起计算利息归还。“灌南春天”系陈林实际控制期间的项目，原告提供的《灌南春天》本金及利息统计、《关于李某1、李金钗等多人往来情况汇总表》，系李某1通过控制“灌南春天”的便利出具的。虽然微信截图显示系陈林发给李某1的，但实际上是李某1先发给陈林的，且该费用与本案无关，在另案中已经处理完毕。天一置业主张，对本案所涉投资款、借款或其他往来均无关，原告所述债权，在天一置业的财务上没有任何反映，并非天一置业的实体债务，《转让协议书》并不能说明天一置业对陈林的个人债务进行担保。《资金明细表》序号借款时间给付时间金额出借人支付人收款人12009.11.950万：2009.11.950万：2009.12.301,000,000李金钗李金钗钱联敏22009.12.9当天300,000李某1李某4(16万)李某1(14万)钱联敏32010.8.23当天300,000李某1陈某1钱联敏42010.9.3当天100,000李某1周某钱联敏52010.9.16当天350,000李某4戴某钱联敏62010.9.20当天300,000李某4戴某钱联敏72010.9.25当天50,000李某4钱联敏82010.9.25当天100,000李某1周某钱联敏92010.10.11当天1,420,000李某1周某洋县华林房地产开发有限公司就3-9项，陈林于2010.11.1出具“李某1进入山东平度投资款”287万，保年息14.4%。其中陈2(彭某某)的25万已归还，李某110万转天一。序号借款时间给付时间金额出借人支付人收款人102011.2.24当天400,000周某周某钱联敏11-12011.8.12当天50,000张某3李金钗陈林11-22011.9.2当天100,000李金钗钱联敏11-32011.10.20当天210,000李某5陈林11-42011.11.30当天140,000李金钗钱联敏11项陈林于2011.11.30出具总借条500,000，出具给冬冬师傅(张某3)，2014.4.19出具“以下本金在华林”。12-12011.6.21当天200,000李金钗李金钗陈林12-22011.10.72011.9.19100,0002011.9.2250,000李金钗钱联敏12-32011.12.23(借条金额14万，实际只借了12万)2011.12.2370,000李金钗钱联敏2011.12.2650,000李某6陈林132012.9.1010万：2012.8.31100万：2012.9.101,100,000李金钗钱联敏陈林于2014.4.19出具“以下本金在华林”，确认本金为207万，组成为李金钗47万(12)+李金钗110万(13)+张某350万(11)。以上本金总额为322万(1-4、8-9)+70万(5-7)+40万(10)+207万(11-13)=639万《出借款项的本息明细表》序号借款时间给付时间金额利息支付至年利率页码12009.11.950万：2009.11.950万：2009.12.301,000,000未支付14.4%22009.12.9当天300,000未支付14.4%32010.8.23当天300,000未支付14.4%42010.9.3当天100,000未支付14.4%52010.9.16当天350,000付至2018年1月20日24%62010.9.20当天300,00072010.9.25当天50,00082010.9.25当天100,000未支付14.4%92010.10.11当天1,420,000未支付14.4%就3-9项，陈林于2010.11.1出具“李某1进入山东平度投资款”287万，保年息14.4%。其中陈2(彭某某)的25万已归还，李某110万转天一。102011.2.24当天400,000未支付18%11-12011.8.12当天50,000付至2017年12月30日24%11-22011.9.2当天100,00011-32011.10.20当天210,00011-42011.11.30当天140,00011项陈林于2011.11.30出具总借条500,000，出具给冬冬师傅(张某3)，2014.4.19出具“以下本金在华林”。12-12011.6.21当天200,000付至2017年12月30日18%12-22011.10.72011.9.19100,0002011.9.2250,00012-32011.12.23(借条金额14万，实际只借了12万)2011.12.2370,0002011.12.2650,000上述共计47万，2014.4.19出具“以下本金在华林”。132012.9.1010万：2012.8.31100万：2012.9.101,100,000付至2017年12月30日24%陈林于2014.4.19出具“以下本金在华林”，确认本金为207万，组成为李金钗47万(12)+李金钗110万(13)+张某350万(11)。以上本金总额为322万(1-4、8-9)+70万(5-7)+40万(10)+207万(11-13)=639万另原告补充说明：李某1、李金钗、李某4、李某6、李某5、李某7系兄弟姐妹关系，周某系李某1的女友，戴某系李某6的儿子，陈某1系李金钗的女儿，李8系李某7的女儿，张某3系李某5的儿子。鸣迪公司系戴某的公司。洋县华林房地产开发有限公司的法定代表人陈某3，陈某3系陈林的儿子。审理中，李某7、李某1、李某6、李某5、戴某、周某、陈某1、李8、张某3到庭明确表示就本案纠纷中各自的转账款项，均由李金钗向被告主张，如涉及到债权转让的，也均由李金钗向被告主张。李某4已死亡，李某4的法定继承人：李某7、李某1、李某6、李某5均表示，涉案涉及李某4的债权，由李金钗向被告主张。经原、被告举证、质证，本院认定如下，《关于李某1、李金钗等多人往来情况汇总表》、《灌南春天》表、《资金明细表》、转账记录、借条、债权转让，上述证据之间能够互相印证，对上述证据本院予以确认，另对于《资金明细表》中序号10因原告对所涉款项予以调整，基于另案中所涉及的58张借条中第23，故对该笔费用，在下文中再予以明确。除上述转账外，2012年7月10日李8账户向天一置业的员工彭某某转账20万，7月11日彭某某将该笔钱款转给第三方账户(已销户)，该第三方账户将该钱款转入池某某账户，原告主张池某某系陈某4的儿子，陈某4系陈林父亲的妹妹，天一置业在“费用报支表”盖章，内容为：李金钗借给总部打款池某某手续费，此款借总部，不在公司做账，每月利息2分，由公司付，金额处列明：50，另记载：李金钗借池某某20万元。原告主张该笔借款系借给陈林，“借总部，不在公司做账”意思是：借给华林特钢，不在天一置业记账，由天一置业支付利息，在另案中原告与天一置业对该笔借款的利息予以结算，但由于笔录中没有记载利息计算的截止时间，故原告以调解日之后，即2019年8月17日起算新的利息，并不要求天一置业支付后续利息。天一置业确认彭晓蓉系公司员工，“李金钗借池某某20万”，该意思表示不明确，不清楚谁是出借人。第二部分，对于借款本息的支付情况。陈林、天一置业称：对于58张借条中的10张借条，虽然天一置业在另案中确认系207万的本金的利息转为借条，但本案中，陈林、天一置业公司认为相关利息均已结算，不应重复计算。被告主张已还款，提供了《陈林借张某3款(投资华林、平度)本息核算表》、《陈林借李金钗款(投资华林、平度)本息核算表》、《陈林尚欠张某3、李金钗本金计算表(截止2017.12.31)汇总表》，并针对上述表格提供了《李金钗(含张某3)领款(天一公司代陈林还款)明细表》及对应的日记账、领款单(2014.6.30-2017.12.31)，钱联敏向李金钗转账明细表及转账记录(2011.9.21-2014.1.16)，以证明其已就207万元借款支付本息情况(包括现金及转账)。被告提供了《陈林借李某4(投资华林、平度)本息核算表》，并针对该表提供了《李某4领款(天一公司代陈林还款)明细表》(2012.11.22-2018.1.20)及对应的日记账、领款单，以证明其已就70万元借款支付本息情况(包括现金及银行转账)。被告另提供了《陈林借周某(投资华林、平度)本息核算表》，并针对该表提供了《周某领款(天一公司代陈林还款)明细表》(2012.5.14-2017.12.30)及对应的日记账、领款单、收据，钱联敏向周某转账明细表及转账记录(2011.5.24-2014.2.25)证明其已向周某支付本息(包括现金及银行转账)。对《李金钗(含张某3)领款(天一公司代陈林还款)明细表》，原告表示，该明细表对应《资金明细表》、《出借款项的本息明细表》序号11至13共计207万元的利息，2014年4月19日至2017年12月30日利息已结算。原告提供了意见表，主张该明细表中的有关款项未实际支付，另明确了该部分款项与另案借条之间的关系。原告对钱联敏向李金钗的银行转账认可，并出具了《207万利息支付明细》以明确对应的利息给付情况。原告出具《2014年4月19日至2017年12月31日华林207万的利息未支付明细》主张本案对于207万元所涉的被告欠付利息情况及计算方式。对《李某4领款(天一公司代陈林还款)明细表》，原告表示，该明细表系对应《资金明细表》、《出借款项的本息明细表》序号5至7共计70万借款的利息(支付至2018年1月20日)，该明细表序号37领款日期为2015年10月22日的42万元未领到，对应58张借条中的第51。对于42万元的组成，原告称，该70万元的出借日期2010年9月16日35万元、9月20日30万元、9月25日5万元，由于李某4系重度残疾人，因此陈林答应自2012年11月22日开始利息调整为每月给付，利率从实际交付资金之日起由年利率14.4%调整为月利率2%(每月14,000元)，因天一置业资金有限，故2012年11月至2015年10月每月发放12,000元，每月欠发2,000元，2015年10月22日，陈林答应一次性补足利息(2010年9月16日至2012年10月22日，共计25个月，共计利息35万元，2012年11月22日至2015年10月22日，共计35个月，每月补2,000元，共计7万元，两笔共计42万元。)原告对《周某领款(天一公司代陈林还款)明细表》、日记账、领款单、收据表示，该表所涉款项与李某1在平度的162万元无关，平度的款项，除了李某4定期支付利息，彭某某的25万元已归还外，其他款项未支付过任何本息。《灌南春天》显示李某1山东投资款162万元截止2017年8月30日的利息1,632,960元，印证了该笔投资款未支付过利息。此外，其中存在多处重复计算。该表格中的序号42+35=序号33+40万借条(58住借条中的第23)，即本案主张的《资金明细表》序号10。《陈林借张某3款(投资华林、平度)本息核算表》截止2017.12.30借款500000元，应付利息747986元，合计应付本息XXXXXXX元借款日期计息本金截止2017.12.30应领利息2%本息合计12011.8.125000076.607660012660022011.9.210000076.0015200025200032011.10.2021000074.3331218652218642011.10.3014000074207200347200合计500000747986XXXXXXX《陈林借李金钗款(投资华林、平度)本息核算表》截止2017.12.30借款XXXXXXX元，应付利息XXXXXXX.5元，合计应付本息XXXXXXX.5元借款日期计息本金截止2017.12.30应领利息1.5%本息合计12011.6.2120000077.3023190043190022011.9.1910000075.3711305521305532011.9.225000075.2756452.50106452.5042011.12.237000072.2375841.50145841.5052011.12.265000072.1354097.50104097.5062012.8.31100000649600019600072012.9.10XXXXXXX63.67955050XXXXXXX合计XXXXXXXXXXXXXX.50XXXXXXX.50《陈林尚欠张某3、李金钗本金计算表(截止2017.12.31)汇总表》姓名本金利息已领本息尚欠本金1张某3500000747986华林807250天一XXXXXXX668759.502李金钗XXXXXXXXXXXXXX.50《李金钗(含张某3)领款(天一公司代陈林还款)明细表》序号凭证号已领金额经手人12014.6.30118500李某5(下同)22014.6.303000032014.10.293000042014.6.202115052014.106600062014.125820072015.16600082015.4.16062692015.4.166000102015.7.158200112015.7.166000122015.10.158200132015.10.166000142016.1.158200152016.1.166000162016.4.158200172016.4.166000182016.5.139932192016.7.158200202016.9.2858200212016.9.2866000222016.9.2866000232016.12.30190242242016.12.30562545252017.1.160578262017.1.1124200272017.4.1155250282017.6.30155250292017.9.30155250302017.12.31155250312014.7.1066000322014.9.2028200《李某4领款(天一公司代陈林还款)明细表》显示2012.11.22-2015.10.1期间每月领款12,000元，2015.10.22领款42万元，2015.11.14-2016.12.21期间每月领款14,000元，2017.1.12-2018.1.20期间每月领款17,500元。《李金钗(含张某3)领款(天一公司代陈林还款)明细表》的意见表被告主张原告认为序号领款日期领款数额意见依据102015.7.158200(总额437260中的部分)未领到58组借条中的第20，以下简写为58(20)192016.7.158200未领到58(26)202016.9.2858200未领到58(29)212016.9.2866000未领到58(30)222016.7.10(被告日期写错)66000未领到58(27)232016.12.30190242未领到，加息不主张58(34)242016.12.30562545未领到，加息不主张58(33)252017.1.1(被告日期写错)60579未领到，加息不主张58(38)262017.1.1124200未领到58(31)272017.4.1155250未领到58(41)282017.6.30155250未领到58(43)292017.9.30155250未领到58(45)302017.12.31155250未领到58(47)312014.7.1066000(借条金额8万)未领到58(13)《207万利息支付明细》支付时间收款人付款人支付金额对应本金月利率期限XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏211504700001.5%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏211504700001.5%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏211504700001.5%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏22000XXXXXXX2%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏211504700001.5%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏66000XXXXXXX2%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏211504700001.5%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏100005000002%一个月XXXXXXXX李金钗钱联敏66000XXXXXXX2%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏211504700001.5%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏300005000002%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏66000XXXXXXX2%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏300005000002%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏211504700001.5%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏66000XXXXXXX2%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏211504700001.5%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏300005000002%三个月XXXXXXXX李金钗钱联敏66000XXXXXXX2%三个月《2014年4月19日至2017年12月31日华林207万的利息未支付明细》日期未支付金额对应本金月利率期限调整利率应付利息2014.7.1080000XXXXXXX2%三个月(部分)800002015.7.1582009700002%三个月582002016.7.1582009700002%三个月582002016.7.1066000XXXXXXX2%三个月660002016.9.28582009700002%三个月582002016.9.2866000XXXXXXX2%三个月660002017.1.1124200XXXXXXX2%三个月1242002017.3.30155250XXXXXXX2.5%三个月2%1242002017.6.30155250XXXXXXX2.5%三个月2%1242002017.9.30155250XXXXXXX2.5%三个月2%1242002017.12.30155250XXXXXXX2.5%三个月2%124200总计XXXXXXX综合原、被告举证及质证，本院认定事实如下，在案证据能够证明所涉207万(《资金明细表》序号11、12、13)，所涉70万(《资金明细表》序号5、6、7)，支付过部分利息。其中207万的利息，银行转账部分(钱联敏向李金钗转账)原告无异议，本院予以确认，对于日记账、领款单所涉部分，原告主张其中部分日记账、领款单未能实际领款，天一置业出具了借条，对此原告提供的借条能够予以印证，故对该部分利息，可认定为未支付。其中70万元的利息，原告主张其中的42万元款项未实际领取，提供了天一置业出具的借条(58张借条的第51)，原告对该42万元计算方式作出了明确说明，其说明内容与《李某4领款(天一公司代陈林还款)明细表》能够印证，故对于原告主张本院予以采信，确认42万元利息未支付。对于周某领款情况，原告主张该部分领款与本案《资金明细表》序号4、8、9共计162万元无关，结合《灌南春天》序号6的本息记载情况、陈林出具的《李某1进入山东平度投资款》，对原告意见本院予以确认。第三部分，另案处理情况。陈林、天一置业提供(2019)沪0104民初1323号案件笔录及调解书，证明58张借条中仅剔除10张，其余48张，包括本案中原告主张的《资金明细表》的序号10的40万元，序号5至7所涉的70万元的利息42万元，均在该案中打包调解。经查，原、被告所主张的另案，系本院受理的(2019)沪0104民初1323号李金钗诉天一置业、孙某某民间借贷纠纷，该案经本院调解结案，在调解笔录中明确该案中共涉及58张借条，其中编号为13、26、27、29、30、31、41、43、45、47的借条，原告明确表示这些借条是207万元借款所涉利息(即利转据)，基于调解不再向天一置业、孙某某主张该部分的实体权利，相应权利另行向陈林主张，对于转账给池某某的20万元，不要求天一置业、孙某某承担本金归还责任，天一置业仅承担20万元本金的利息，且在该案中原告放弃向天一置业、孙某某主张池某某借款20万元后续利息的实体权利，根据民事调解书，48张借条及池某某所涉本金20万元的利息均在该案中一并调解结案。上述事实，除当事人陈述外，另有《灌南春天》表、《关于李某1、李金钗等多人往来情况汇总表》、借条、投资款收据、转账记录、情况说明、微信聊天截图、转让协议书、债权转让协议、《207万利息支付明细》及转账记录、(2019)沪0104民初1323号案件材料(庭审笔录、调解笔录及所涉借条及收据、天一置业的意见表)、费用报支表及转账记录、户籍证明、居民死亡医学证明书、本息核算表、领款明细表及日记账、领款单、转账记录、结婚证(陈林、钱联敏)在案佐证，本院予以确认。本院认为，首先，对于原告主张的借贷关系是否有依据，原告是否可以主张债权。陈林出具借条部分的款项可认定为借款。对于陈林出具投资款收据的部分款项是否系借款，本院认为，陈林对部分款项确认为投资款，但陈林对该部分款项有固定利率的保底条款，可认定为借贷关系。部分出借人向李金钗出具债权转让，由李金钗主张权利，被告在本案诉讼中已获知该情况，可认定债权转让已通知债务人。其次，涉案款项的清偿主体的认定。陈林出具借条、投资款收据，可认定陈林系债务人。钱联敏系陈林配偶，根据相关转账记录，大量钱款均经由钱联敏账户，可认定系共同经营所需，可认定为夫妻共同债务，故钱联敏应对陈林的还款义务承担连带责任。陈林系天一置业的实际控制人，“灌南春天”系天一置业的投资项目，《资金明细表》序号1至2，其投资方向系“灌南春天”，根据相关规定，企业法定代表人或负责人以个人名义与出借人签订民间借贷合同，款项用于企业生产经营的，企业和个人共同承担还款责任，故对该部分款项，由天一置业连带清偿。《资金明细表》序号3至9共计262万元的投资方向为“山东平度”，序号11至13共计207万元，陈林出具的借条明确该部分款项在华林，对上述款项，本院认为，上述本金并非天一置业使用，天一置业虽在《灌南春天》、《关于李某1、李金钗等多人往来情况汇总表》上加盖财务章，但未能明确承担担保责任，《灌南春天》表的备注部分明确截止2017年8月30日，207万元，70万(《资金明细表》序号5至7)的利息在天一置业，故天一置业仅对其明确支付部分承担清偿责任，对于其余部分不应承担清偿责任。最后，对于本息认定。根据原、被告提供的证据及相应表格、转账记录、另案调解笔录，本院认为，《资金明细表》、《出借款项的本息明细表》所列的本息计算方式无误，其中序号5至7共计70万元，截止2018年1月20日，欠利息42万元(58张借条中第51)；序号11至13共计207万元，欠付利息(58张借条中的10张，58张借条的第20中的58,200元)；其中序号10(58张借条的第23)，本院认为，根据另案的调解笔录及民事调解书，58张借条中仅剔除了207万元本金所涉的10张借条，其余借条均在该案中一并调解，原告再次主张该部分钱款无依据，本院不予支持。此外，对原告第一项诉请?向池某某转账的20万元，对于该笔款项，本院认为，根据转账记录、“费用报支表”可认定系李金钗出借款，借款利息由天一置业支付，借款在总部，该意思表示不能直接证明陈林、天一置业系借款人，故对该笔借款本金，本案中不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百零七条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十三条第二款、第二十六条第一款、《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第三条规定，判决如下：一、陈林于本判决生效之日起十日内支付李金钗借款本金人民币5,990,000元，并支付利息【①支付以500,000元为基数自2009年11月9日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；②以500,000元为基数自2009年12月30日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；③以300,000元为基数自2009年12月9日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；④以300,000元为基数自2010年9月1日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑤以100,000元为基数自2010年9月3日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑥以700,000元为基数自2018年1月20日起至实际还款之日止按年利率24%计算的利息；⑦以100,000元为基数自2010年9月25日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑧以1,420,000元为基数自2010年10月11日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；⑨支付借款本金207万在2014年4月19日至2017年12月31日期间的未付利息，共计94,9400元，并支付以1,600,000元为基数自2018年1月1日起至实际还款之日止按年利率24%计算的利息，以470,000元为基数自2018年1月1日起至实际还款之日止按年利率18%计算的利息；二、钱联敏对上述判决主文确认的陈林的还款义务承担连带还款责任；三、连云港天一置业有限公司对陈林以下还款义务承担连带还款责任：借款本金人民币1,300,000元，及对应利息[①支付以500,000元为基数自2009年11月9日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；②以500,000元为基数自2009年12月30日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息；③以300,000元为基数自2009年12月9日起至实际还款之日止按年利率14.4%计算的利息]；四、驳回李金钗其余诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费67,923元(李金钗已预缴83,061元)，由李金钗负担7,547元，由陈林、钱联敏负担51,276元。陈林、钱联敏、连云港天一置业有限公司负担9,100元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。审 判 长  陈 怡人民陪审员  吴耀进人民陪审员  赵陆一二〇二〇年五月十四日书 记 员  顾婷艳附：相关法律条文一、《中华人民共和国合同法》第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。二、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十三条企业法定代表人或负责人以企业名义与出借人签订民间借贷合同，出借人、企业或者其股东能够证明所借款项用于企业法定代表人或负责人个人使用，出借人请求将企业法定代表人或负责人列为共同被告或者第三人的，人民法院应予准许。企业法定代表人或负责人以个人名义与出借人签订民间借贷合同，所借款项用于企业生产经营，出借人请求企业与个人共同承担责任的，人民法院应予支持。第二十六条借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。三、《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第三条夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务，债权人以属于夫妻共同债务为由主张权利的，人民法院不予支持，但债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。四、《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。