山东省济南市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）鲁01民初697号原告：中国工商银行股份有限公司济南泺源支行，住所地山东省济南市。负责人：荣梅，行长。委托诉讼代理人：吕昂，北京德恒（济南）律师事务所律师。委托诉讼代理人：王景，北京德恒（济南）律师事务所律师。被告：青岛佰旺矿业有限公司，住所地山东省青岛市。法定代表人：肖志平，执行董事兼总经理。被告：金江水力发电集团有限公司，住所地北京市。法定代表人：黄武球，董事。被告：广东清能发电集团有限公司，住所地广东省河源市东源县。法定代表人：黄武军，董事长。被告：张掖市珠峰有色金属有限责任公司，住所地甘肃省张掖市肃南裕固族自治县。法定代表人：孙新地，董事长。原告中国工商银行股份有限公司济南泺源支行（以下简称工行济南泺源支行）与被告青岛佰旺矿业有限公司（以下简称青岛佰旺公司）、金江水力发电集团有限公司（以下简称金江水力公司）、广东清能发电集团有限公司（以下简称广东清能公司）、张掖市珠峰有色金属有限责任公司（以下简称张掖市珠峰公司）借款合同纠纷一案，本院于2020年1月21日受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告工行济南泺源支行的委托诉讼代理人吕昂、王景到庭参加诉讼，被告青岛佰旺公司、金江水力公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司经本院依法送达开庭传票，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告工行济南泺源支行向本院提出诉讼请求：1.判令被告青岛佰旺公司向原告工行济南泺源支行偿还借款本金268900000元及相应的利息、罚息、复利（其中，利息：自2019年6月28日至2019年9月12日，以借款本金268900000元为基数，按照全国银行间拆借中心公布的同期贷款基础利率加139个基点，并按照《流动资金借款合同》约定方式分段调整的标准计收；罚息：自2019年9月13日起至实际清偿之日止，以借款本金268900000元为基数，按照全国银行间拆借中心公布的同期贷款基础利率加139个基点加收30%，并按照《流动资金借款合同》约定方式分段调整的标准计收；复利：自2019年9月13日起至实际清偿之日止，以应收利息（含罚息）为基数，按照全国银行间拆借中心公布的同期贷款基础利率加139个基点加收30%，并按照《流动资金借款合同》约定方式分段调整的标准计收）；2.判令被告金江水力公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司对被告青岛佰旺公司的上述债务承担连带清偿责任；3.一切诉讼费用、保全费、律师费等实现债权的费用由各被告承担。事实和理由：2015年9月30日，原告工行济南泺源支行与被告青岛佰旺公司签订了编号为0160200233-2015年（泺源）字0088号的《流动资金借款合同》，约定由原告工行济南泺源支行向被告青岛佰旺公司发放借款290000000元，借款期限12个月，被告金江水力公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司为被告青岛佰旺公司的上述债务承担连带保证责任。因被告青岛佰旺公司未按期足额偿还借款款项，原告工行济南泺源支行与各被告分别于2016年、2017年、2018年进行了三次借款展期，但被告青岛佰旺公司仍未能足额清偿，其余被告亦未向原告工行济南泺源支行承担保证责任。2018年9月14日，原告工行济南泺源支行与被告青岛佰旺公司签订了编号为0160200233-2018年（泺源）字00073号的《流动资金借款合同》，约定由原告工行济南泺源支行向被告青岛佰旺公司发放借款268900000元，用于偿还被告青岛佰旺公司在0160200233-2015年（泺源）字0088号《流动资金借款合同》项下对原告工行济南泺源支行的所负债务，借款期限为12个月。同日，被告金江水力公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司分别与原告工行济南泺源支行签订了编号为0160200233-2018年泺源（保）字0013号、0160200233-2018年泺源（保）字0014号、0160200233-2018年泺源（保）字0015号的《保证合同》，约定对被告青岛佰旺公司在《流动资金借款合同》项下的全部债务承担连带保证责任。现《流动资金借款合同》还款期限已过，被告青岛佰旺公司仍未按合同约定偿还本息，虽经原告工行济南泺源支行反复催促，仍未足额偿还本息等款项。其他被告也未按照约定向原告承担保证责任。根据《借款合同》的约定，借款到期，借款人未按约偿还的，贷款人有权自逾期之日起按本合同约定的逾期罚息利率计收罚息。对借款人未按时支付的利息（含罚息），按逾期罚息利率计收复利。罚息/复利的结息规则适用本合同所约定的利息的结息规则。为此，原告工行济南泺源支行特诉至贵院，请求判如所请。被告青岛佰旺公司、金江水力公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司均未答辩。原告工行济南泺源支行围绕诉讼请求依法提交了证据，被告青岛佰旺公司、金江水力公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司均未发表质证意见。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2015年9月30日，原告工行济南泺源支行与被告青岛佰旺公司签订了编号为0160200233-2015年（泺源）字0088号的《流动资金借款合同》，约定由原告工行济南泺源支行向被告青岛佰旺公司发放借款人民币290000000元，用于归还禹城汉能在工行的借款，借款期限12个月。上述借款到期后，被告青岛佰旺公司未能足额清偿。2018年9月14日，原告工行济南泺源支行与被告青岛佰旺公司签订了编号为0160200233-2018年（泺源）字00073号的《流动资金借款合同》，载明：由原告工行济南泺源支行向被告青岛佰旺公司发放借款人民币268900000元，用于偿还编号为0160200233-2015年（泺源）字0088号《流动资金借款合同》项下被告青岛佰旺公司所欠债务，借款期限为12个月，自实际提款日起算（分次提款的，自首次提款日起算），实际提款日以借据为准。每笔借款利率以基准利率加浮动幅度确定，其中基准利率为每笔借款提款日前一工作日全国银行间拆借中心公布的年期贷款基础利率（LPR），浮动幅度为加139个基点（一个基点为0.01%）。借款利率以1个月为一期，一期一调整，分段计息。第二期及以后各期的利率确定日为每笔借款提款满一期后的对应日，贷款人在该日按前一工作日全国银行间拆借中心公布的前述期限的贷款基础利率和浮动幅度对借款利率进行调整。如遇调整当月不存在与提款日对应的日期，则以该月最后一日为对应日。如利率确定日前一工作日全国银行间拆借中心未公布相应期限的贷款基础利率，则以全国银行间拆借中心再上一工作日公布的贷款基础利率为准，以此类推。本合同项下借款自实际提款日起按日计息，按月结息。借款到期，利随本清。其中日利率=年利率/360。本合同项下逾期罚息利率在原借款利率基础上加收30%确定。借款人承诺承担贷款人为实现本合同项下债权而产生的费用，包括但不限于律师费、拍卖费等。借款到期借款人未按约偿还的，贷款人有权自逾期之日起按本合同约定的逾期罚息利率计收罚息。对借款人未按时支付的利息（含罚息），按逾期罚息利率计收复利。罚息/复利的结息规则适用本合同所约定的利息的结息规则。同日，被告汉能控股集团有限公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司分别与原告工行济南泺源支行签订了编号为0160200233-2018年泺源（保）字0013号、0014号、0015号的《保证合同》，均载明：被告汉能控股集团有限公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司所担保的主债权为原告工商银行济南泺源支行依据其与被告青岛佰旺公司于2018年9月14日签订的主合同（编号为0160200233-2018年（泺源）字00073号的《流动资金借款合同》）而享有的对被告青岛佰旺公司的债权。被告汉能控股集团有限公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司承担保证责任的方式为连带责任保证，保证担保的范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。本合同项下的保证期间为自主合同项下的借款期限届满之次日起两年。同日，原告工行济南泺源支行与被告青岛佰旺公司签订了编号为0160200233-2018年泺源（委支）字00073号的《委托支付协议》，载明：原告工行济南泺源支行与被告青岛佰旺公司签订编号为0160200233-2018年（泺源）字00073号的《流动资金借款合同》，原告工行济南泺源支行依据合同约定向被告青岛佰旺公司提供融资，用于归还0160200233-2015年（泺源）字0088号合同项下全部借款。《委托支付协议》附件1《提款通知书》载明：被告青岛佰旺公司拟于2018年9月15日向原告工行济南泺源支行提取金额为人民币268900000元的借款，本笔借款期限12个月，到期日为2019年9月12日。2018年9月15日，原告工行济南泺源支行依约向被告青岛佰旺公司发放了借款人民币268900000元。原告工行济南泺源支行陈述，被告青岛佰旺公司主动偿还了自2018年9月15日起至2019年6月27日的借款利息，但在上述借款到期后，被告青岛佰旺公司未履行借款本金及剩余利息的还款义务，其余被告亦未履行相应的担保责任。根据原告工行济南泺源支行提供的证据显示，被告青岛佰旺公司未偿还原告工行济南泺源支行的债务包括：1.借款本金268900000元；2.自2019年6月28日起至2019年9月12日止的借款利息，以及自2019年9月13日起至实际清偿之日止的罚息、复利【截至2020年4月8日的借款利息、罚息及复利合计15238606.3元；嗣后罚息：以借款本金268900000元为基数，自2020年4月9日起至实际给付之日止，按照全国银行间拆借中心公布的同期贷款基础利率（LPR）加139个基点的基础上加收30%，并按照《流动资金借款合同》约定方式分段调整的标准计收；嗣后复利：以应收利息（含罚息）为基数，自2020年4月9日起至实际给付之日止，按照全国银行间拆借中心公布的同期贷款基础利率（LPR）加139个基点的基础上加收30%，并按照《流动资金借款合同》约定方式分段调整的标准计收】。2018年12月25日，汉能控股集团有限公司变更企业名称为汉能水力发电集团有限公司；2019年9月27日，汉能水力发电集团有限公司变更企业名称为金江水力公司。2019年12月9日，原告工行济南泺源支行向本院申请诉前财产保全，并预交了保全申请费5000元，本院作出（2019）鲁01财保28号民事裁定书，裁定：冻结被告青岛佰旺公司、金江水力公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司的银行存款共计2.8亿元或查封、扣押其相应价值的财产。2020年4月7日，北京德恒（济南）律师事务所向原告工行济南泺源支行出具价税合计100000元的律师代理费发票；2020年4月10日，原告工行济南泺源支行向北京德恒（济南）律师事务所支付律师代理费人民币100000元。以上事实由原告工行济南泺源支行提供的编号为0160200233-2015年（泺源）字0088号的《流动资金借款合同》、编号为0160200233-2018年（泺源）字00073号的《流动资金借款合同》、编号为0160200233-2018年泺源（保）字0013号的《保证合同》、编号为0160200233-2018年泺源（保）字0014号的《保证合同》、编号为0160200233-2018年泺源（保）字0015号的《保证合同》、编号为0160200233-2018年泺源（委支）字00073号的《委托支付协议》及附件1《提款通知书》、付款凭证、《案件利息计算方式的说明》、《委托代理合同》、律师代理费发票等为佐证，并经本院审核，应予采信。本院认为，涉案相关的《流动资金借款合同》、《保证合同》、《委托支付协议》等均系当事人的真实意思表示，合法有效，各方当事人均应按约履行。原告工行济南泺源支行按照《流动资金借款合同》的约定履行了放款义务，在借款到期后，被告青岛佰旺公司未按约履行还款义务，其余被告亦未能履行相应的担保责任，显属违约。原告工行济南泺源支行诉请被告青岛佰旺公司偿还借款本金、利息、罚息、复利，合法有据，本院予以支持。关于律师代理费的问题。原告工行济南泺源支行提交《委托代理合同》、律师代理费发票、支付凭证等，主张其支付的律师代理费100000元应由被告青岛佰旺公司承担。案涉《流动资金借款合同》第二部分具体条款第8.12条明确约定原告工行济南泺源支行实现债权的费用（含律师费）由被告青岛佰旺公司承担，且原告已实际支付。因此，原告工行济南泺源支行的该项主张于法有据，本院予以支持。在债务人青岛佰旺公司不履行到期债务的情况下，原告工行济南泺源支行要求连带责任保证人金江水力公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司承担连带清偿责任，亦无不当，本院予以支持。被告青岛佰旺公司、金江水力公司、广东清能公司、张掖市珠峰公司未到庭应诉答辩，应视为其放弃抗辩权利。综上所述，原告工行济南泺源支行的诉讼请求成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十四条、第十八条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告青岛佰旺矿业有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告中国工商银行股份有限公司济南泺源支行借款本金268900000元；二、被告青岛佰旺矿业有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告中国工商银行股份有限公司济南泺源支行借款利息、罚息及复利【借款利息、罚息及复利计至2020年4月8日为15238606.3元；嗣后罚息：以借款本金268900000元为基数，自2020年4月9日起至实际给付之日止，按照全国银行间拆借中心公布的同期贷款基础利率（LPR）加139个基点的基础上加收30%，并按照《流动资金借款合同》约定方式分段调整的标准计收；嗣后复利：以应收利息（含罚息）为基数，自2020年4月9日起至实际给付之日止，按照全国银行间拆借中心公布的同期贷款基础利率（LPR）加139个基点的基础上加收30%，并按照《流动资金借款合同》约定方式分段调整的标准计收】；三、被告青岛佰旺矿业有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告中国工商银行股份有限公司济南泺源支行律师代理费100000元；四、被告金江水力发电集团有限公司、广东清能发电集团有限公司、张掖市珠峰有色金属有限责任公司对本判决第一、二、三判项所确认的债务承担连带清偿责任；五、被告金江水力发电集团有限公司、广东清能发电集团有限公司、张掖市珠峰有色金属有限责任公司承担连带清偿责任后，有权向被告青岛佰旺矿业有限公司追偿。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1440412元，保全费5000元，共计1445412元，由被告青岛佰旺矿业有限公司、金江水力发电集团有限公司、广东清能发电集团有限公司、张掖市珠峰有色金属有限责任公司共同负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。审 判 长 王农泽审 判 员 刘永刚审 判 员 宋文华二〇二〇年五月十一日法官助理 秦长葳书 记 员 韩卓典