河南省洛阳市涧西区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0305刑初31号公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。被告人李玉朋，男，1989年10月8日出生，汉族，高中文化，住河南省新安县。2016年8月30日因犯诈骗罪被洛阳市西工区人民法院判处有期徒刑两年零六个月，并处罚金人民币50000元。2018年7月23日因犯诈骗罪被洛阳市洛龙区人民法院判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币15000元，与前犯诈骗罪数罪并罚决定执行有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币65000元。2019年9月1日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局刑事拘留，同年9月30日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局长安路分局逮捕。辩护人石志勋，河南伊洛律师事务所律师。洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检一部刑诉（2019）368号起诉书指控被告人李玉朋犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。审理期间洛阳市涧西区人民检察院于2020年4月14日以洛涧检一部刑追诉（2020）1号追加起诉决定书对被告人李玉朋追加起诉。期间，检察机关建议本院延期审理一次。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员杨乐、赵金阳依法出庭支持公诉。被告人李玉朋及其辩护人石志勋到庭参加诉讼。现已审理终结。洛阳市涧西区人民检察院指控：1、2015年7月初，被告人李玉朋以自己在银行内部有熟人，可以办理高额信用卡贷款、信用卡提额、大额信用卡等业务为由，骗取被害人牛某的信任。后被告人李玉朋伙同冒充银行工作人员的李联锁，以签订虚假建设银行贷款表的方式，向被害人牛某索取信用卡原件及信用卡密码等信息，并于2015年7月13日至9月24日之间分别在洛阳市涧西区中州西路建设银行华山支行、华山路尚客优酒店等地分多次操作POS机，刷走牛某两张信用卡内可用信用额度套现。牛某通过短信提醒得知钱被刷走后即电话联系李玉朋，核实确系李玉朋所为，李玉朋解释称需要反复刷卡提高流水以提升信用额度，牛某信以为真。到2015年9月初，牛某建设银行信用卡出现逾期，其开始通过打电话和发微信等方式联系催促李玉朋偿还其信用卡透支金额，李玉朋以各种理由推脱拒不见面，且关机、停机逃匿，拒不偿还。为避免造成不良信用记录，牛某将两张信用卡挂失，补卡后分别通过ATM及网银、支付宝等形式偿还其两张信用卡中被被告人李玉朋刷走的信用额度。经查，被害人牛某农业银行信用卡被被告人李玉朋刷走金额为人民币10001元，建设银行信用卡被被告人李玉朋刷走金额为人民币8700元。截至目前，被告人李玉朋刷走金额已由被害人牛某还清。被害人牛某合计损失为人民币18701元。2、2015年7月中旬，被告人李玉朋伙同李联锁、李玉刚以同样手段骗取被害人田某信任，索取被害人田某浦发银行信用卡原件及密码，因查询该卡无可用额度，被告人李玉朋骗被害人田某称卡不能为空，后田某到洛阳市老城区浦发银行柜台存现以恢复信用额度，额度恢复后，李玉朋刷走田某浦发银行信用卡可用信用额度32500元，2015年9月初被告人李玉朋将卡还给田某本人后逃匿。经查，被害人田某浦发银行信用卡被被告人李玉朋刷走金额为人民币32500元。截至目前，被告人李玉朋刷走金额已由被害人田某还清。被害人田某合计损失人民币32500元。3、2015年7月中旬，被告人李玉朋以类似手段骗取被害人褚某信任，以办理信用卡贷款及提额为由，骗取被害人褚某农业银行信用卡原件及密码后，刷走被害人褚某该信用卡23500元。同时被告人李玉朋以办理大额信用卡为诱饵，骗取被害人褚某丈夫胡武钦保证金8000元。2015年9月，被告人李玉朋将卡还给褚某后该李玉朋等人逃匿。经查，被害人褚某农业银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币23500元。截至目前，被告人李玉朋刷走金额已由被害人褚某还清。被害人褚某及其丈夫胡武钦合计损失为人民币31500元。4、2015年8月中旬，被告人李玉朋以办理信用卡提额为由骗取被害人苗某兴业银行信用卡原件及密码后，被告人李玉朋刷走苗某兴业银行信用卡10300元。2015年9月，被告人李玉朋将该卡还给苗某后逃匿。经查，被害人苗某兴业银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币10300元。截至目前，被告人李玉朋刷走金额已由被害人苗某还清。被害人苗某合计损失为人民币10300元。5、2015年8月中旬，被告人李玉朋以可办理信用卡提额为由骗取被害人韦某农业银行信用卡原件及密码后，被告人李玉朋刷走被害人韦某农业银行信用卡29500.2元。2015年11月，被告人李玉朋将卡还给韦某后逃匿。经查，被害人韦某农业银行信用卡被李玉朋刷走金额为29500.2元，后偿还15000元，实际非法占有金额为人民币14500.2元。截至目前，李玉朋刷走金额已由被害人韦某全部还清。被害人韦某合计损失人民币14500.2元。6、2015年7月，李某通过被害人牛某认识被告人李玉朋。被告人李玉朋以自己在银行内部有熟人，可以办理高额信用卡提额等业务为由，答应帮李某信用卡提额。李某将此事介绍给其朋友张某1、张某2。被害人张某1、张某2将自己银行信用卡原件及密码交给李某让其代办。被告人李玉朋伙同李联锁（另案处理）、李玉刚（另案处理）以办理提额为由骗取了李某实际持有的被害人张某1农业银行信用卡（卡号46×××32）和被害人张某2招商银行信用卡（卡号62×××19）原件及密码，并多次套刷。被害人张某1的农业银行信用卡被被告人李玉朋非法刷取的金额为人民币35265元。被害人张某2的招商银行信用卡被被告人李玉朋非法刷取的金额为人民币53640元，后李玉朋还款20460元，被告人李玉朋实际非法占有被害人张某2招商银行信用卡金额为人民币33180元。因张某2当月自己有刷卡消费情况，当期应还金额为71901.19元，被害人张某2对其中51071.81元进行账单分期，自2015年10月至12月共还款12767.94元，后因无力偿还，截止目前，该张信用卡应还本金及滞纳金等已累计至124841.47元。针对上述事实，公诉机关向本院提交了被告人供述，被害人陈述，证人证言，信用卡交易明细查询单，到案经过，刑事判决书，户籍证明等相关证据。据此公诉机关认为，被告人李玉朋以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。被告人李玉朋对公诉机关指控的犯罪罪名不持异议，并自愿认罪。其辩称，张某2的金额不对，其曾向李某分别转账5000元，2000元，又偿还信用卡4000多元，这些金额应当从张某2损失金额中扣除。其辩护人辩称，被告人李玉朋认罪态度较好，在本案侦查过程中李玉朋已被采取刑事强制措施，应并案处理，但未并案，应对之前刑期予以考虑。综上，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明：1、2015年7月初，被告人李玉朋以自己在银行内部有熟人，可以办理高额度信用卡贷款、信用卡提额、大额度信用卡等业务为由，骗取被害人牛某的信任。后李玉朋伙同冒充银行工作人员的李联锁（另案处理），以签订虚假建设银行贷款表的方式，向牛某索取信用卡原件及信用卡密码等信息，并于2015年7月13日至9月24日之间分别在洛阳市涧西区中州西路建设银行华山支行、华山路尚客优酒店等地分多次操作POS机，刷走牛某两张信用卡内可用信用额度套现。牛某通过短信提醒得知钱被刷走后电话联系李玉朋，核实确系李玉朋所为，李玉朋解释称需要反复刷卡提高流水以提升信用额度，牛某信以为真。到2015年9月初，牛某建设银行信用卡出现逾期，其开始通过打电话和发微信等方式联系催促李玉朋偿还其信用卡透支金额，李玉朋以各种理由推脱拒不见面，将手机关机、停机逃匿。为避免造成不良信用记录，牛某将两张信用卡挂失，补卡后分别通过ATM及网银、支付宝等形式偿还其两张信用卡中被李玉朋刷走的信用额度。经查，牛某农业银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币10001元，建设银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币8700元。截至目前，李玉朋刷走金额已由牛某还清。牛某合计损失为人民币18701元。2、2015年7月中旬，被告人李玉朋伙同李联锁（另案处理）、李玉刚（另案处理）以同样手段骗取被害人田某信任，索取田某浦发银行信用卡原件及密码，因查询该卡无可用额度，李玉朋骗田某称卡内金额不能为空，后田某到洛阳市老城区浦发银行柜台存现以恢复信用额度，额度恢复后，李玉朋刷走田某浦发银行信用卡可用信用额度32500元。2015年9月初，李玉朋将卡还给田某本人后逃匿。经查，田某浦发银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币32500元。截至目前，李玉朋刷走金额已由田某还清。田某合计损失人民币31860元。3、2015年7月中旬，被告人李玉朋以类似手段骗取被害人褚某信任，以办理信用卡贷款及提高信用卡额度为由，骗取褚某农业银行信用卡原件及密码后，刷走褚某该信用卡23500元。同时李玉朋以办理大额信用卡为诱饵，骗取褚某丈夫胡武钦保证金8000元。2015年9月，李玉朋将卡还给褚某后逃匿。经查，褚某农业银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币23500元。截至目前，李玉朋刷走金额已由褚某还清。褚某及其丈夫胡武钦合计损失为人民币31500元。4、2015年8月中旬，被告人李玉朋以办理信用卡提高额度为由骗取被害人苗某兴业银行信用卡原件及密码后，李玉朋刷走苗某兴业银行信用卡10300元。2015年9月，李玉朋将该卡还给苗某后逃匿。经查，苗某兴业银行信用卡被李玉朋刷走金额为人民币10300元。截至目前，李玉朋刷走金额已由苗某还清。苗某合计损失为人民币10300元。5、2015年8月中旬，被告人李玉朋以可办理信用卡提高额度为由骗取被害人韦某农业银行信用卡原件及密码后，李玉朋刷走韦某农业银行信用卡29500.2元。2015年11月，李玉朋将卡还给韦某后逃匿。经查，被害人韦某农业银行信用卡被李玉朋刷走金额为29500.2元，后偿还15000元，实际非法占有金额为人民币14500.2元。截至目前，李玉朋刷走金额已由韦某全部还清。韦某合计损失人民币14500.2元。6、2015年7月，李某通过牛某认识被告人李玉朋。李玉朋以自己在银行内部有熟人，可以办理高额信用卡提高额度等业务为由，答应帮李某信用卡提高额度。李某将此事介绍给其朋友张某1、张某2。被害人张某1、被害人张某2将自己银行信用卡原件及密码交给李某让其代办。李玉朋伙同李联锁（另案处理）、李玉刚（另案处理）以办理提额为由，骗取了李某实际持有的张某1农业银行信用卡（卡号46×××32）和张某2招商银行信用卡（卡号62×××19）原件及密码，多次刷走张某1农业银行信用卡共计人民币35265元；多次刷走张某2招商银行信用卡共计人民币53640元，后李玉朋还款25460元，李玉朋实际非法占有张某2招商银行信用卡金额为人民币28180元。因张某2当月自己有刷卡消费情况，当期应还金额为71901.19元，张某2对其中51071.81元进行账单分期，自2015年10月至12月共还款12767.94元，后因无力偿还，截至目前，张某2信用卡应还本金及滞纳金等已累计至124841.47元。综上所述，被告人李玉朋造成被害人实际损失为人民币170306.2元。上述事实，有以下证据予以证实：1、被告人李玉朋的供述：我主要做信用卡提额及大额贷款业务，李联锁也兼职做信用卡提额、贷款等业务。2015年6月，我通过贷款业务认识了胡志敬，胡志敬给我介绍了牛某、李某等客户。2015年7月，牛某联系我说想办信用卡提额和贷款业务，因为牛某的卡不能提额，必须先刷流水，我让牛某往农业银行存了9000元后，牛某把她一张建行、一张农行信用卡原件留到了我这，还把密码也写给我了。2015年7月底，我从贷款网站上下载了贷款表，并在青岛路联盟路口通过一个网上认识的男子在贷款表上盖了“中国建设银行涧西营业部”的印章，并给了对方100元，他网名叫“夜风”，我不知道他真实名字叫什么，他是我的上家。7月24日，我让牛某把贷款表填完后回家等消息。我帮牛某用pos机刷银行流水，操作成了一张，提了三个月的临时提额4000元。2015年9月6日，因为我二手车生意赔了，我就从牛某两种卡上刷走19000元，后来还了4000元，还欠她15000元。这些钱我赔到买卖二手车生意上了，牛某给我介绍了褚某、田某、苗某等人，还有牛某给我拿来两张卡，我也分别刷走10000多元，具体持卡人是谁记不清了。我通过相同手段，2015年8月至9月，我一共刷走苗某兴业银行信用卡10300元。2015年6月至12月，我一共刷走田某浦发银行信用卡32500元。2015年7月至10月，我一共刷走褚某农业银行信用卡23500元，骗取褚某丈夫胡武钦保证金8000元，共计31500元。李某也拿给我两张卡，一张招商银行，一张农业银行，我没记是谁的名字，卡号和户名记不清了，这两张卡我一共刷走55000元，2015年8月，我一共刷走韦某农业银行信用卡29500.2元，后偿还15000元，实际非法占有金额为14500.2元。这些刷出来的钱我都自己用了，没有还给他们。我不是银行工作人员，也不认识银行的人，我自己也没有办理信用卡的资质。李联锁是我叔叔，他在家务农。2、同案犯李联锁的供述：李玉朋是我侄子，他一直干帮别人养卡、申请信用卡的生意，在涧西区广州市场万国银座写字楼上租了一间房间，他没有办理信用卡提额、养卡等业务的资质。2015年7月份，李玉朋让我去找他，我到了以后，李玉朋的车上坐着牛某，然后又来了两个人，说今天是最后日期，让李玉朋退钱，李玉朋说时间还没到。我上车后，李玉朋和牛某说我是银行的工作人员，牛某问我什么时候贷款能下来，我没吭声，然后李玉朋说给前面的两个人退款，最后到了李玉朋家门口，我看没啥事就走了，我也不是银行的工作人员。2015年8月份左右，李玉朋给了我几张卡、一些现金，让我帮他去富雅东方的写字楼一个养卡的地方代还过信用卡，还完之后，我就回家，卡不知道李玉朋啥时候拿走了。3、被害人牛某的陈述：2015年7月我经胡志敬介绍认识了李玉朋，李玉朋查询了我的信用卡说我的建行卡贷款额度是16.5万元，农行额度10万元。2015年7月13日我们约在中州西路建设银行内见面，他查了我建行卡上没有钱后，说空卡不能贷款，让我当天存进去9700元，并刷走我农行卡10000元，还把我的信用卡和密码要走了，称他需要不断的在系统上操作，让我回家等消息。7月15日我收到短信9700元被刷走，李玉朋称是银行的人刷的，让我耐心等放款。到了还款日，李玉朋让他弟弟李玉刚去pos机上，把款还了又刷走。李玉朋也承认用我的信用卡刷pos机还款，然后又刷pos机刷走了。7月24日，李玉朋给我打电话说让我再签个贷款表，见面后李玉朋让我等一个姓李的人，李联锁来了后，李玉朋说他是银行的人，我就相信了，后来我才知道是他的叔叔，他们让我签了份贷款表，然后回家等，表上面还加盖公章“中国人民建设银行市支行涧西营业部”。贷款合同内容就是李玉朋和李联锁收取五个点（5%）的好处费，另外就是怎么还银行钱等。后来我催问李玉朋贷款是否下来时，李玉朋给我发了一张9月1号贷款审批的照片，显示额度是16.5万元，银行没有给我发截图，我去银行查了，银行说没有信用卡贷款的业务，银行也没有放款。我发现截图上有数字是修改上去的。后来李玉朋又刷走我建行卡5280元和农行卡2300元，我给李玉朋打电话他一直不接，找不到他人，我合计损失了27280元。2015年7月18日，我给车小会说这边信用卡能贷款，车小会找到李玉朋，李玉朋查了只能贷款5万，随后车小会给田某说了，田某找到李玉朋，李玉朋说能贷款16.5万，随后田某就把卡和密码给了李玉朋。田某后来还给我打电话，说她办了贷款，问我安全不安全，我说慢慢等。我给车小会说了后又给李某和熊运通说了。他俩的卡都是空的，钱没刷走。后来我听李某说他介绍的有其他人的钱被李玉朋以这种方式骗着刷走了。李玉朋没有给过我好处费，也没有说过介绍人能提钱。4、被害人田某的陈述：2015年7月，我听我之前的同事牛某说可以信用卡贷款，并且她已经贷出款了，经她介绍我认识了李玉朋。李玉朋自称在银行内部有人，可以快速使用信用卡进行贷款。2015年7月22日我见到了李玉朋，我把身份证复印件、信用卡及密码都给了他，他回复我说可以贷款16万元，之后便拿出一张合同，让我签字后留给我让我回去等消息。到家后李玉朋说卡上不能没有钱，我就打了32660元到卡上，当晚他从我卡上划走32000元，我手机收到短信提醒后，就问李玉朋怎么回事，他说这样操作是为了提升额度。2015年8月3日他又划走500元，他说等款下来把这钱连同贷款一起打到我卡上，让我耐心等待。到8月初，他一直推脱还款，不和我见面，2015年9月，我让李玉朋先把信用卡给我，我不能让卡因为逾期不还产生其他费用，李玉朋还是一直推脱，说他帮我还款。9月7号左右，我到洛阳找李玉朋拿卡，他让李联锁把卡还给了我，过了几天，我听说李玉朋失联了，到现在他也没还我钱，我一共损失了32500元。5、被害人褚某的陈述：2015年7月10日左右，我听前同事田某说李玉朋可以信用卡贷款。7月15日我给李玉朋打电话咨询信用卡贷款，他让我把银行卡账号和密码跟他说，他先帮我提额度。7月16日至17日，我信用卡额度提到了23500元。7月18日我和李玉朋签了信用卡贷款协议，之后我就回家了，当天下午我手机短信提醒消费了23000元，我给李玉朋打电话，他承认是他刷的，还让我放心，说这么做是为了证明我这张卡能正常使用，等款下来了，他刷的钱就一起给我打到信用卡上。2015年8月1日，我老公胡武钦去找李玉朋商量办理大额信用卡的事，李玉朋向我老公借走8000元，说可以给我老公办理大额信用卡，这钱算办卡的保证金，还写了一张收据，让我老公回去等消息。过了几天，李玉朋让我们去签合同，还让打个人征信，说可以免费给我们办理大额信用卡。2018年8月16日，李玉朋又刷走我信用卡500元，我给他打电话也不接，后来听田某说李玉朋没有办理贷款。李玉朋把我信用卡的钱刷走后，我怕逾期，就找他把卡要了回来，自己把钱还完了。我的农业信用卡损失了23500元，还有我老公给他打了8000元，合计损失31500元。6、被害人苗某的陈述：2015年8月初我经牛某介绍认识了李玉朋，说他能办理信用卡贷款业务，我们就商量好如何办理提额。8月17日上午，我在涧西区华山路尚客优酒店见到了牛某和李玉刚，我把卡和密码都给了牛某，牛某说大概半个月就能办成，那个男子也一直解释如何提额保证半个月能提20000元。8月19日，到了信用卡还款日，我给信用卡还了10000元，然后我手机就提示有消费信息，当天卡里10000元被分两次转出去了。我给牛某打电话，牛某说只有不停的刷才能提额。8月24日，我手机收到还款信息还了10000元，但又刷走了10000元，8月31日，又被刷走300元，合计刷走我10300元。我后来联系牛某，牛某说让我再等等，9月中旬，牛某把卡还给我了，再到还款日期的时候我自己把10300元还上了，我总共被骗10300元。7、被害人韦某的陈述：2015年8月份我听苗某说他有个老乡名叫牛某，牛某说她认识有能办理信用卡提额的人，苗某也想提额，我们就约好了一起去。我们到了洛阳后，牛某介绍李玉朋是专门做信用卡提额之类的业务。李玉朋让我把信用卡密码告诉他，说需要用密码才能操作，还说在帮我们提额的时候，如果收到短信，就把验证码发给他。我把信用卡和密码告诉李玉朋，他刷了0.2元，试试密码对不对，然后他就让我回家等消息。后来我信用卡提额到30000多元，我问牛某为啥卡上的钱被刷走了，牛某说先刷后还提额快，她的卡也这样操作，我就相信了。两个月后，牛某把信用卡还我，我发现可用额度只有几十元，牛某说她问问李玉朋，一直没有结果。我查了交易明细，发现李玉朋多次对我的信用卡进行刷走钱、还款操作，实际刷走我14500.2元。11月17日，牛某把卡还我后，我自己把李玉朋刷走的金额还了。8、证人李某的证言：2015年7月25日左右，牛某说她认识人能贷款，当时张某2跟我在一起，听说能贷款，他就跟我一起来了。我把我自己的两张信用卡和张某2的卡号发给了牛某。过了20分钟，牛某说我和张某2都可以贷款。然后牛某就给我们说需要拿着信用卡、身份证和身份证复印件、再开一张建行储蓄卡并开通网银之后第二天一起到洛阳找他朋友办贷款。第二天我和熊运通、张某2一起去找了牛某，随后李玉朋和李玉刚来了，我们就把准备的东西给了李玉朋，张某2的信用卡是招商银行。几天后我们和李玉朋签了合同，我替张某2签了合同，李玉朋把合同收走后让我回家等。签合同当天，李玉朋还让我和他到中州西路一拖体育场附近的建设银行ATM机上存钱打小票，说银行有人在等着。我们到了以后，李联锁在那，李玉朋说李联锁是银行的人，让我把小票给他，他专门帮忙办理贷款，我问了李联锁你在这上班，李联锁嗯了一声让我把小票给他，然后我就离开了。李玉朋拿走我的信用卡后，帮我还了款，又刷出来，我没有经济损失。李玉朋问我能不能介绍人提升信用卡额度，我就和张某1说了，张某1把卡号发给了我，我转发给了李玉朋，李玉朋把额度从五万提到了十万，但他提的五万是临时额度，说可以转成固定额度，让我跟张某1说先刷走两万，剩余三万提出来之后给他送过去，这三万由他来还，他转成固定额度后再提五万元，张某1同意后，我帮忙把50000元都提成现金，给了张某117000元，微信转给李玉朋3000元手续费，剩下的30000元现金和张某1的卡一块给了李玉朋。最后张某1的临时额度也没转成固定额度。张某2和张某1的卡都是我交给李玉朋的，张某2被刷走6万，现在没有还钱，产生了近20000元的滞纳金、利息等。张某1被刷走3.3万元，她自己偿还了。我记得李玉朋曾给我转过5000元，我给张某2说过这件事情，除了这5000元，他没再给我转过钱。9、被害人张某1的陈述：2015年7月，我朋友给我介绍了李某，说李某能办理信用卡提额。我和李某见面后，他问我要信用卡和密码，我就把农业银行信用卡给他，密码也给他说了。2015年8月初，我的农行账单出来了，被刷走了50000元。我找李某要，李某说是洛阳的人办的，我才知道李某所说的办信用卡提额实际上是让别人办的，他把我的卡交给别人了，我一直催着李某还钱，李某把15000元给了我，说剩下的到还款日那个人给我还。之后我问李某要信用卡，他总是推脱。9月份，李某把信用卡还给了我，并说办提额业务的人还不了钱跑了，李某说那人叫李玉朋，我实际损失了35000元。10、关于牛某建设银行信用卡、农业银行信用卡交易明细情况说明证实：被告人李玉朋诈骗牛某建设银行信用卡8700元，农业银行信用卡10001元。11、田某、褚某、苗某、张某1、张某2信用卡交易明细情况说明，信用卡账单明细，虚假贷款表资料，合同协议，微信聊天截图，辨认笔录及照片，建设银行信用卡网站截图，刷卡交易截图，委托书，洛阳市西工区人民法院（2016）豫0303刑初133号刑事判决书，洛阳市洛龙区人民法院（2018）豫0311刑初328号刑事判决书，被告人李玉朋的户籍证明等证据在卷资证。以上证据经当庭宣读、出示、质证、证据之间能够相互印证，证据来源合法，可以作为定案依据，应予以采信和确认。本院认为，被告人李玉朋以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对于被告人李玉朋提出的已通过李某向张某2归还5000元，应从张某2损失数额中扣除的辩解，经查，李某能证实李玉朋给其转账5000元的事实，该意见，本院予以采信。对于被告人李玉朋提出的已通过李某向张某2归还6000元，应从张某2损失数额中扣除的辩解，与查明的事实不符，本院不予采信。李玉朋庭审中认罪态度较好，可酌情从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李玉朋犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月1日起至2024年8月31日止。罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳。)二、责令被告人李玉朋向被害人牛秋田退赔人民币18701元，向被害人田东晓退赔人民币31860元，向被害人褚彩红及其丈夫胡武钦退赔人民币31500元，向被害人苗盼栋退赔人民币10300元，向被害人韦许昌退赔人民币14500.2元，向被害人张迎丽退赔人民币35265元，向被害人张珍兵退赔人民币28180元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程得圆人民陪审员  闫英杰人民陪审员  李 娜二〇二〇年五月十四日书 记 员  朱智慧