山西省绛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0826刑初37号 公诉机关山西省绛县人民检察院。 被告人赵宗华，男，户籍所在地山西省运城市绛县，小学文化，住绛县。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月15日被绛县公安局抓获，临时羁押于葫芦岛市看守所至2019年11月17日，2019年11月18日被绛县公安局刑事拘留，同年12月17日被绛县公安局执行逮捕。现羁押于新绛县看守所。 辩护人梁海燕。 绛县人民检察院以绛检检一刑诉〔2020〕21号起诉书指控被告人赵宗华犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绛县人民检察院指派检察员吕捷、王志恺出庭支持公诉，被告人赵宗华及辩护人梁海燕到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，本院审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。 绛县人民检察院指控，2010年至2012年期间，被告人赵宗华故意隐瞒其不良经济状况，以开发宗华苑房地产急需资金并承诺支付高额利息的名义多次骗取他人巨额借款，并将借款用于偿还债务或个人挥霍。其中：2010年12月21日赵宗华骗取被害人郭某20万元；2012年5月28日及7月30日赵宗华两次共骗取被害人李某130万元；2012年7月份赵宗华以事前制作的假土地使用权证作抵押两次共骗取被害人葛某、王某1夫妇34万元。2012年8月份，被告人赵宗华逃往外地。2019年11月15日，被告人赵宗华在辽宁省葫芦岛市连山区被公安民警抓获。案发后，涉案款项未起获。公诉机关当庭提供被害人葛某、郭某、李某1等人的陈述，证人任某、苗某、高某等人的证言，户籍证明，抓获经过，借条，贷款协议，银行交易明细等证据。公诉机关认为，被告人赵宗华以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。 被告人赵宗华对起诉书指控其犯罪事实和罪名均有异议，认为其在开发宗华苑房地产期间因资金短缺向被害人正常融资，融资款项用于支付利息和开发房产资金周转，其行为不构成诈骗罪，并且对葛某、王某1签署的贷款协议上的30万元我没有拿，剩余的钱我都认可。其辩护人的辩护意见是对起诉书指控被告人赵宗华罪名没有异议，认为起诉书指控赵宗华骗取郭某、李某1的犯罪事实不能成立，被告人没有虚构事实骗取被害人的钱财，被告人赵宗华与郭某、李某1是正常的民间借贷关系，因此起诉书指控的事实不能成立，应认定被告人赵宗华诈骗数额为34元。量刑方面被告人赵宗华系初犯，应酌情考虑从轻处罚。 经审理查明，2010年至2012年期间，被告人赵宗华故意隐瞒其不良经济状况，以开发宗华苑房地产急需资金并承诺支付高额利息的名义多次骗取他人巨额借款，并将借款用于偿还债务或个人挥霍。其中：(一)被告人赵宗华以开发宗华苑房地产急需资金为名，伪造一份假的绛县厢城路东段路北乔村工业小区7372㎡土地使用权证作为抵押，分别于2012年7月1日和7月30日诈骗葛某、王某1夫妻34万元。 上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 1.被害人葛某报案材料及询问笔录，主要内容：2012年7月份我被赵宗华骗了34万元。2012年6月份的一天，任某找到我妻子王某1说李某1有个开发房地产的朋友叫赵宗华以月息2.5分用些钱。7月1日我和妻子带上钱来到铁指对面的汽车配件门市部，当时任某和李某1都在，我当时害怕被骗，就要求赵宗华的妻子胡竹叶过来在借款条上签字，赵宗华说愿意拿宗华汽贸后院的八亩地作为抵押,之后任某拿出来一份贷款协议书，我和赵宗华二人在贷款协议书上签了字，还让赵宗华、胡竹叶给我打了个30万元钱的借条，赵宗华将一份八亩地的土地使用证给了我，我也给赵宗华打了个条子,然后我们就各自离开了。7月30日在铁指对面的汽车配件门市部我妻子王某1将带来的四万元钱给了赵宗华手里，赵宗华给打了个4万元钱的欠条。又过了十多天,李某1给我打电话说赵宗华跑了，我害怕赵宗华给我抵押的土地使用手续是假的，我就拿着土地使用证到绛县土地局去核实,土地局工作人员说我拿的赵宗华抵押给我的土地使用手续是假的。 2.被害人王某1询问笔录，主要内容：我们借给赵宗华有手续，当时我们和赵宗华、胡竹叶签了一张30万元的贷款协议,赵宗华还给我打了一张4万元的借条，以及给我们抵押了一张假的土地手续。赵宗华以搞工程资金短缺为由骗我们的。赵宗华骗了我们34万元钱。第一次借给赵宗华30万元钱,第二次借给赵宗华4万元钱。两次都是以现金方式在绛县县城铁指对面任某女儿开的汽车配件门市部给的。赵宗华借我们的钱一分钱都没有还过。赵宗华拿着钱跑了之后我和葛某去赵宗华家里找过他好几次，但是每次他家里门都锁着，给赵宗华打过好多次电话，他都不接,后来就联系不上赵宗华了。 3.证人任某的询问笔录，主要内容：2012年是我联系的葛某借给赵宗华钱的。2012年6月份的一天，李某1找我说有个房地产开发商想用些钱，以月息2.5分付利息,我就给王某1打电话,看她跟前有钱吗，王某1说看能凑多少。7月1日葛某和他妻子王某1二人拿着钱来到我女儿的店里,赵宗华说愿意拿宗华汽贸后院八亩地的土地使用手续作为抵押,葛某当场与赵宗华签了份贷款协议书，葛某将30万元钱现金给了赵宗华，赵宗华给葛某打了个欠条,并和其妻子胡竹叶二人在欠条上签了名字。葛某第一次借给赵宗华30万元钱的时候我在场,第二次我没有在场，后来听葛某妻子给我说的又借给赵宗华4万元钱,总共34万元。第一次是在铁指对面我女儿开的汽车配件门市部葛某借给的赵宗华30万元，第二次不知道在什么地方葛某又借给赵宗华4万元钱。葛某和赵宗华之间有写的贷款协议,赵宗华拿上钱后给葛某打了30万元钱的欠条,而且赵宗华用一份宗华汽贸后院的八亩地的土地使用证作为贷款抵押给了葛某。 4.证人李某1的询问笔录，主要内容：赵宗华总共从葛某跟前借了两次钱，一次是2012年6月份(具体时间记不清楚)，一次是7月30日。两次都是在铁指对面任某女儿开的汽车配件门市部里。葛某总共借给赵宗华34万元。第一次葛某借给赵宗华钱的时候，赵宗华将宗华汽贸后院八亩地的土地使用手续抵押给了葛某，一并写了贷款协议书，葛某借给赵宗华三十万元钱，赵宗华还给葛某打了个30万元钱的欠条,第二次葛某借给赵宗华4万元钱,赵宗华给葛某打了个4万元钱欠条。 5.绛县国土资源局证明、王某1提供的绛国用（2011)第G20211100号土地使用权证，主要证实：经绛县国土资源局查询，该局无绛国用（2011)第G20211100号土地证相关档案。 6.贷款协议书、借条，主要证实：2012年7月1日赵宗华与葛某签订了贷款协议书，贷款金额30万元。2012年7月30日赵宗华向王某1借款4万元，并出具借条一张。 7.调取证据通知书及相关材料，主要证实：赵宗华于2012年3月23日将绛国用(2008)第26208003号土地使用权及建筑物抵押给中国工商银行股份有限公司绛县支行贷款总额2916625元。 8.被告人赵宗华供述，主要内容：我诈骗了葛某和王某1夫妇二人。2012年6月份的时候我因生意上资金有缺口，需要借钱，我就让朋友李某1帮我问问，我承诺给别人出二分五的利息，为了能让别人能相信我并借钱给我，我还到运城联系做假证的人做了一本假土地使用证。过了几天李某1联系我，他说联系了一对叫葛某和王某1的夫妇，他们可以借给我30万元，我听后就让李某1赶紧约对方见面谈借钱的事情，到了2012年的7月1日李某1通知我去绛县铁指斜对面的一家汽配商店，去的时候李某1、葛某、王某1还有商店的老板都在。我对葛某、王某1夫妇二人说让他们30万元全部借给我，我做生意需要资金周转，每月利息按二分五算，借款期限是一年，对方不太放心提出需要有抵押，我就拿出制作好的假土地使用证抵押给了他们，谈好以后也不知道谁拿出了一份贷款协议，我们双方一看都同意，然后就在上面签了名字，当时我妻子胡竹叶也在上面签了名，签完后我拿着30万元现金就走了。到了7月下旬我让李某1再帮我找人借点钱，这次还是联系的葛某、王某1夫妇二人，这次我们依然是在上次见面的汽配商店见的面，具体怎么说的我记不太清了，我把假的土地使用证已经抵押在他们跟前了，他们也相信我，就又借给我4万元钱，这次我给对方写了一张借条，然后我拿着钱走了。到了2012年8月份我做生意欠的钱太多，我想不到解决的办法，就从绛县跑了，手机号也换了，再也没有与葛某、王某1夫妇二人联系过，没给他们还过钱。我共骗了葛某、王某1夫妇二人34万元，用的理由是开发绛县宗华苑房地产需要资金周转。我把从二人手中借的钱都用于还债了。葛某、王某1分两次给我现金，第一次是2012年7月1日给我30万元，第二次是2012年7月30日给了我4万元，钱都是在绛县铁指斜对面的一家汽配商店给的。在场人有我和我妻子胡竹叶、李某1、葛某、王某1以及汽配商店的老板，我不知道叫什么名字。我在运城路边看到有制作假证的电话，打电话后把假证上需要的信息提供给对方，过了一、两个小时后对方就把假证做好送过来，我给对方掏了大概200元钱。因为真的土地证我在工行抵押贷款了，向葛某、王某1夫妻借钱的时候，他们提出要有抵押，我就把假证抵押给他们，为了让他们相信我，可以把钱借给我。 贷款协议书及借条复印件就是我诈骗葛某、王某1夫妻二人签订的，上面的赵宗华就是我本人签订，土地使用证复印件就是我从运城制作的假土地使用证。 (二)2010年12月21日被告人赵宗华向郭某借款20万元。 上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 1.郭某的报案材料及询问笔录，主要内容：2010年12月21日赵宗华以开发宗华苑小区资金困难需要资金周转为由骗取我20万元。我和赵宗华平常关系处的不错，大概时间2010年12月初，赵宗华给我打电话问我有20万元吗，他开发宗华苑小区资金困难，需要钱用于资金周转，而且他愿意每个月出二分钱利息。当时我想我和赵宗华关系比较密切，赵宗华家底厚应该能把钱还了，但我也害怕赵宗华食言不给我还钱，我就借用我弟媳李某2的名义，我出资20万元将钱借给赵宗华。我当时给赵宗华说我弟媳可以借钱给他，但需要有个保证，赵宗华说他愿意将宗华苑一号楼大厅西两间约100㎡作为抵押。2010年12月21日在绛县县城我经营的西雅眼镜店里以现金方式给赵宗华钱，当时我和我妻子李荣荣、赵宗华三人在场。当时赵宗华给写了一张借条，内容是：“今借到李某2现金贰拾万元整，用期一年，月息2%,按季结息，每季结息12000元，抵押物：宗华苑一号楼大厅西两间约100㎡,到期不能还本将抵押物归李某2所有”。2011年赵宗华分四次给了我一年48000元的利息钱，借款到期后赵宗华没有还本钱，说再用一年，后来他就跑了，打电话也联系不上了。宗华苑一号楼大厅西两间约100㎡也没有手续，是赵宗华给我写的借条上写的。宗华苑一号楼商铺是现仕龙超市东边的6件商铺。当时赵宗华借我钱时，赵宗华带我过去看过。一号楼大厅西两间商铺是指仕龙超市东边的两间，这个商铺的所有权人是赵宗华。现在这个商铺听说是绛县古绛镇盖家沟村一个姓盖的人占着。 2.证人李某2的询问笔录，主要内容：郭某是我姐夫，我不认识赵宗华。我知道郭某借赵宗华钱的事，共借了20万元，当时借钱我不在场，是以我的名义借给赵宗华钱的。郭某给我说他和赵宗华关系不错，害怕他自己借给赵宗华钱之后，赵宗华不给他还钱，所以就借我名义，实际出借人是郭某。 3.证人盖某的询问笔录，主要内容：宗华苑1号楼大厅商铺现仕龙超市东边的6间。2009年至2011年我通过王某2借给赵宗华62.9万元，2011年赵宗华跑了，我无法要下钱就找到王某2要钱，王某2就把宗华苑1号楼大厅西四间门面房顶给我使用了。顶房有手续，内容是：“本人收回盖某通过我手借给赵宗华陆拾贰万玖仟元（629000元），同意将宗华苑一号楼仕龙超市东四间商铺顶给盖某，房产过户手续尽快办理。这个商铺从2019年3月2日王某2顶给我之后，我就一直在使用。 4.证人王某2的询问笔录，主要内容：我和赵宗华只是认识，赵宗华从2008年8、9月份开始开发宗华苑小区，我过去给他帮忙，刚开始我给赵宗华办开发房地产的手续，后来赵宗华资金周转不开，他又通过我介绍从别人跟前借了些钱。赵宗华通过我认识盖某，他通过我从盖某手里借了62.9万元,我做的担保。宗华苑小区1号楼大厅商铺指的是现仕龙超市东六间门面房，位置名称就是厢城东街路北宗华苑1号楼一楼7-8号，产权面积265.77㎡。原来宗华苑一号楼大厅的商铺所有人是赵宗华，2012年6、7月份他将这些商铺过户在我儿子王利军名下，后来我又过户到我姐夫乔金保和我姐姐王怀兰名下。赵宗华通过我介绍和担保从别人手里借了不少钱，后来他资金链断裂，给别人还不了钱，别人一直找我要钱，我就让赵宗华把这些商铺过户到我家人名下了。大概时间是2012年7、8月份赵宗华从绛县跑了之后，盖某找不到赵宗华，他就一直找我要钱，我就把宗华苑小区1号楼大厅西边四间的商铺顶给了盖某使用了。但是现在还没有过户。这些商铺的房产证现在我跟前放着。 5.借条，主要内容：今借到李某2现金贰拾万元整，用期一年，月息2%,按季结息，每季结息12000元，抵押物：宗华苑一号楼大厅西两间约100㎡,到期不能还本将抵押物归李某2所有。 6.绛县房权证2013字第XXXX号房屋所有权证、绛县房权证2013字第XXXX号房屋所有权证，主要证实：绛县厢城东街路北宗华苑小区1号楼1楼7-8号幢所有权人王怀兰与乔金保共同共有。 7.王某2出具的说明，主要内容：本人收回盖某通过我手借给赵宗华陆拾贰万玖仟元（629000元），同意将宗华苑一号楼仕龙超市东四间商铺顶给盖某，房产过户手续尽快办理，时间为2019年3月2日。 8.被告人赵宗华供述，主要内容：我和郭某有债务纠纷，我欠郭某20万元。2010年12月21日郭某以现金方式借给我20万元，是以李某2的名义借给我钱的，郭某在他经营的西雅眼镜店给我的钱。我没有口头向郭某承诺过将宗华苑小区1号楼大厅西两间作为抵押。(民警向赵宗华出示郭某提供的借条)，借条上的字是我写的。借条上为啥写抵押物宗华苑一号楼大厅西两间约100㎡,到期不能还本将抵押物归李某2所有的字样，时间长了我记不清了。我给郭某还过利息，但是还了多少钱我记不清了，利息约定月息2%。我借钱的名义是开发宗华苑小区资金困难，还工程款需要用钱。我借郭某的钱就是归还工程款了。 (三)2012年5月28日及7月30日赵宗华两次共骗取被害人李某130万元。 上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 1.李某1的报案材料和询问笔录，主要内容：我来报案，我被赵宗华诈骗了30万元，时间是2010年5月28日和2012年7月30日，我和赵宗华任某三人关系不错，赵宗华刚开始在绛县经营汽车修理店、卖车，我经常在他那修车，后来赵宗华又开始搞工程开发房地产，期间我还帮赵宗华的开发商联系施工队，2010年左右赵宗华还在陈村镇郭家庄村经营了30多亩地的羊场。具体时间记不清了，大概是2012年5月份左右，赵宗华找到我借钱，他说要给工人开工资需要用钱，每个月出二分五的利息，之前赵宗华也借过我钱但是他还钱不利索，我不想借给他钱，我对赵宗华不太放心。我和任某关系也不错，我就把凑的10万元现金给了任某，以任某的名义把这钱借给赵宗华，任某和赵宗华签了一份贷款协议，我做的担保，当时我们三个人都在协议书上签了字，后来赵宗华只还了我2500元的利息。2012年6月份的一天，赵宗华找到我和任某说他办的养殖合作社去省里要款需要给领导送礼，让我俩找人给凑60万元钱，赵宗华以宗华汽贸后院的八亩地作为抵押，而且赵宗华还愿意每个月出二分五的利息。当时我想着赵宗华手里十几套房子还有土地、羊场肯定能把钱还了，7月30日我就把20万元借给了赵宗华，赵宗华让我把这些钱打到他儿子赵子龙的卡上。任某联系的葛某、王某1夫妇借给赵宗华34万元钱，当时赵宗华给我和葛某、王某1夫妇分别签了份贷款协议，葛某、王某1夫妇借给赵宗华的钱比较多，我和葛某就商量了赵宗华抵押给我们的土地手续放到葛某、王某1夫妇手中了。给了钱之后没几天赵宗华就跑了，我和葛某、王某1夫妇拿着土地手续去土地局咨询，土地局的工作人员告诉我们那份土地手续是假的，我才知道我们被赵宗华骗了。 2.证人王某1的询问笔录，主要内容：我和任某是朋友关系，我是通过任某和李某1介绍认识的赵宗华。我被赵宗华诈骗了之后，我找到李某1和任某说他们和赵宗华合伙骗我钱，李某1和任某说李某1的钱也被赵宗华骗走了，赵宗华骗了李某130万元。后来我才听李某1说他是分两次给赵宗华钱，第一次借给赵宗华10万元我不知道，第二次李某1借给赵宗华20万元钱和我借给赵宗华4万元钱是同一天。2012年7月30日。我只知道当时赵宗华骗我钱的时候，赵宗华把宗华汽贸后院的八亩地手续抵押给我了，赵宗华没有给我说过那份土地手续抵押给我和李某1两人。 3.证人葛某的询问笔录，主要内容：我和任某是朋友，我是通过任某介绍认识李某1的。赵宗华与李某1是否有债务我不清楚。赵宗华没有将厢城路东段北乔村工业小区的八亩地抵押给别人，只是抵押给我和王某1了。 4.协助查询财产通知书及工行交易明细，主要证实：2012年7月30日赵宗华向赵子龙转账180000元。 5.贷款协议书两份，主要证实：赵宗华于2012年5月28日向李某1(以任某名义)借款100000元；于2012年7月30日向李某1借款200000元。 6.调取证据通知书、绛县信用社贷款信息，主要证实：2010年3月31日赵宗华向绛县信用社贷款20000元,到期日2010年11月30日，赵宗华并未归还任何本金或利息；2010年至2011年期间，赵宗华、胡竹叶多次在绛县信用社贷款共计154.1万元，到期未归还贷款共计148.3604万元。其中2011年11月20日在么里信用社贷款978000元，至2012年10月13日到期，仅归还本金40000元。 7.被告人赵宗华的供述，主要内容：我借了李某130万元，我借李某1钱的时候签了两份贷款协议，就是你们民警提供的两份协议。我借李某1钱的时候没有抵押物，我把宗华汽贸后院的八亩地抵押给葛某、王某1夫妻了。我以开发宗华苑房地产资金短缺向李某1借钱，钱用于归还工程款了。我第二次向李某1借钱的时候，其中18万元打到我儿子赵子龙的卡上我记不清了，钱提出来一部分还工程款，一部分给陈村信用社还款了。我在陈村信用社贷款一、二十万元，还了多少我记不清了。我在陈村镇郭家庄村办过养殖场，大概是2011年，养殖场没有手续，没有法人。我没有以给养殖场跑手续给领导送礼资金短缺为由向李某1借钱。 同时查明，被告人赵宗华于2019年11月15日在葫芦岛市连山区步行街被绛县公安局民警抓获。2019年11月15日至11月17日临时羁押于辽宁葫芦岛市看守所。 上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 1.户籍证明、身份证明，主要证实：被告人赵宗华案发时已达应负刑事年龄，非中共党员，非国家工作人员。 2.抓获经过、羁押证明，主要证实：被告人赵宗华于2019年11月15日在葫芦岛市连山区步行街被绛县公安局民警抓获。2019年11月15日至11月17日临时羁押于辽宁葫芦岛市看守所。 本院认为，被告人赵宗华以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控其该项罪名成立。关于辩护人提出起诉书指控赵宗华骗取郭某、李某1的犯罪事实不能成立，被告人没有虚构事实骗取被害人的钱财，被告人与郭某、李某1是正常的民间借贷关系，因此起诉书指控的事实不能成立，应认定被告人赵宗华诈骗数额为34元的辩护意见。经查，关于被告人赵宗华骗取李某130万元的事实，被告人赵宗华以非法占有为目的，故意隐瞒自己不良经济状况，无力偿还借款的事实，以高息回报为诱饵，于2012年5月28日和7月30日分两次骗取李某1借款30万元，并于2012年8月份逃往外地，其行为已构成诈骗罪，对辩护人提出的被告人赵宗华向李某1借款系民间借贷关系的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人赵宗华向郭某借款20万元是否构成诈骗罪，经查，被告人赵宗华于2010年12月21日向郭某借款20万元，承诺将宗华苑小区1号楼大厅西两间作为抵押，借款一年到期支付了48000元的利息。主观上并没有非法占有的故意。2010年12月21日向郭某借款时宗华苑小区**楼大厅西两间的所有权人系其赵宗华本人，该房产于2013年1月16日登记在乔金保、王怀兰名下，故客观上没有虚构事实，隐瞒真相，该行为不构成诈骗罪，应认定为民间借贷纠纷，对辩护人提出的被告人赵宗华向郭某借款系民间借贷关系的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵宗华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月15日起至2029年11月14日止。) (罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。) 二、责令被告人赵宗华退赔被害人葛某、王某1人民币340000元，退赔被害人李某1人民币300000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李冬云 审 判 员  王宏伟 人民陪审员  郭俊梅 二〇二〇年五月二十八日 书 记 员  高雅楠