黑龙江省哈尔滨市平房区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0108刑初161号公诉机关黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院。被告人王群，女，汉族，1972年3月13日出生于黑龙江省牡丹江市，大专文化，系银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司、银信天下财富投资管理（北京）有限公司等多家公司黑龙江区域总经理，住黑龙江省牡丹江市东安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月21日被刑事拘留，2019年1月22日被逮捕。辩护人倪卫杰，北京大成（哈尔滨）律师事务所律师。被告人杨佰祥，男，汉族，1991年9月4日出生于黑龙江省鸡西市，大学文化，系银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司平房新疆大街分公司、银信天下财富投资管理（北京）有限公司平房分公司团队经理。户籍地黑龙江省鸡西市鸡冠区，住黑龙江省哈尔滨市平房区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月21日被刑事拘留，2019年1月22日被逮捕。辩护人王志广，黑龙江中天律师事务所律师。被告人付艳玲，女，汉族，1973年6月1日出生于黑龙江省哈尔滨市，中专文化，系银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司平房新疆大街分公司、银信天下财富投资管理（北京）有限公司平房分公司业务员，住黑龙江省哈尔滨市平房区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月21日被刑事拘留，2019年1月22日被逮捕。辩护人李晶，黑龙江中天律师事务所律师。被告人张鹤龙，男，汉族，1992年10月14日出生于黑龙江省拜泉县，大学文化，系银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司平房新疆大街分公司、银信天下财富投资管理（北京）有限公司平房分公司业务员。户籍地黑龙江省拜泉县，住黑龙江省哈尔滨市平房区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月21日被刑事拘留，2019年1月22日被逮捕。辩护人王宇航，山东琴岛律师事务所律师。被告人孙冬，女，汉族，1994年2月5日出生于黑龙江省东宁市，大学文化，系银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司平房新疆大街分公司、银信天下财富投资管理（北京）有限公司平房分公司业务员。户籍地黑龙江省东宁市，住黑龙江省哈尔滨市平房区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月21日被刑事拘留，2019年1月22日被逮捕。辩护人肖冰，黑龙江信诚律师事务所律师。被告人张强，男，汉族，1989年4月8日出生于黑龙江省哈尔滨市，大专文化，系银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司平房新疆大街分公司、银信天下财富投资管理（北京）有限公司平房分公司业务员。户籍地黑龙江省哈尔滨市南岗区，住黑龙江省哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月21日被刑事拘留，2019年1月22日被逮捕。辩护人李莉，黑龙江强强律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院以哈平检诉刑诉（2019）152号起诉书指控被告人王群、杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月21日向本院提起公诉。本院于2019年11月21日立案。因需要补充证据，哈尔滨市平房区人民检察院于2020年2月21日申请延期审理，本院于2020年2月21日决定延期审理。受疫情、线上开庭管制等影响，本院于2020年5月17日决定对本案中止审理，2020年11月17日恢复审理准备开庭时，集资人聚众上访阻拦开庭，本院于2020年11月17日决定继续中止审理。本院于2021年1月22日恢复审理，并依法组成合议庭，于2021年1月22日第一次公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派检察员康宁出庭支持公诉，被告人王群及其辩护人倪卫杰、被告人付艳玲及其辩护人李晶、被告人孙冬及其辩护肖冰、被告人张强及其辩护人李莉参加了诉讼。因疫情反弹影响，本院于2021年1月23日决定中止审理，并于2021年3月15日恢复审理。本院依法组成合议庭，于2021年3月17日第二次公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指派检察员康宁出庭支持公诉，被告人杨佰祥及其辩护人王志广、被告人张鹤龙及其辩护人王宇航参加了诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市平房区人民检察院指控，自2014年以来，陈某1（另案处理）在全国多地相继注册成立银信天下财富投资管理（北京）有限公司（以下简称银信财富公司）、北京银信天下网信息科技服务有限公司、银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司（以下简称银信惠某公司）等多家公司及其分支机构，并组织大量人员，在未经有关部门依法批准的情况下，通过多种方式在社会上公开宣传上述公司的多种投资产品，以高额利息回报为条件，大肆向社会群众进行集资。被告人王群、杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强等人，自2014年下半年以来，相继就职于银信财富公司的不同分支机构，从事相关集资事宜。其中，王群先后任职银信财富公司牡丹江分公司经理及黑龙江区域经理，负责所在区域的集资事宜。杨佰祥在银信财富公司平房分公司先后任职业务员及团队经理，付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强在银信财富公司平房分公司任职业务员，从事集资事宜。经司法鉴定，王群组织他人共实际吸收资金人民币5,162,684,390元，杨佰祥共实际吸收资金人民币128,205,723元，付艳玲共实际吸收资金人民币33,363,888元，张鹤龙共实际吸收资金人民币29,367,557元，孙冬共实际吸收资金人民币18,841,669元，张强共实际吸收资金人民币11,230,246元。被告人杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强于2018年12月21日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市平房区抓获。被告人王群于2018年12月21日主动到公安机关投案。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。并认为，被告人王群、杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强分别伙同他人未经有关部门依法批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人王群系主犯，被告人杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强均系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条之规定对其处罚。被告人王群系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚，被告人杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强如实供述自己罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人王群辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人王群的辩护人认为，首先辩护人对于公诉机关指控的犯罪的事实和犯罪的罪名，辩护人没有异议，但是辩护人认为本案应该认定为是单位犯罪，王群应该是从犯。王群主动自首投案。王群在案发后能够积极返赃，希望在五年以下，对王群使用从轻减轻处罚（详见辩护词）。被告人杨佰祥辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人杨佰祥的辩护人认为，被告人杨某2系从犯，如实供述自己的犯罪事实，希望从轻处罚（详见辩护词）。被告人付艳玲辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人付艳玲的辩护人认为，被告人付艳玲在该起案件中即不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，所起作用较小，应当从轻减轻处罚。被告人付艳玲自愿真心认罪，系从犯，一贯表现良好，属于初犯、偶犯，请求对其从轻处罚（详见辩护词）。被告人张鹤龙辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人张鹤龙的辩护人认为，张鹤龙实际非法吸收公众存款金额应当为13,634,441元。第一点是根据张鹤龙所做的记录以及司法鉴定意见书所列明的金额当中，魏红村、段某、福姬凤等15名被害人合计9,146,219元的吸收款，实际为杨佰祥所吸收。其中高某1、郭某、侯某等15名被害人合计3,911,161元的吸收款，实际为张某2莹吸收。其中邱某1、刘某3、王某1等14名被害人的2,333,570元的款项，实际为徐某1、王某2和童某3人吸收，以上投资金额合计是15,390,950元，所获得的全部提成张鹤龙均已通过支付宝和银行转账的方式交由杨佰祥处理。张鹤龙并未因上述其他人所吸收的投资款而获得非法利益，根据非法吸收公众存款罪当中吸收行为的特征，以上投资款的吸收行为不是张鹤龙实施的，非法利益也不是由张鹤龙获取的。因此上述犯罪事实数额不应由张鹤龙承担。同时在鉴定意见书当中的投资款，投资人曹某共计投资了342,166元，曹某实为张鹤龙的妻子。因为本人投资，根据最高人民法院关于审理非法刑事案件具体应用法律若干问题的解释当中的规定，该部分不应当被认定为犯罪数额。辩护人认为检察院临时在庭审过程当中变更量刑意见的行为，不符合认罪认罚的具体规定。被告人以及辩护人在和检察院在签署认罪认罚具结书时，检察院已经作出了明确的量刑区间，是两年到两年六个月，且已经向法院出具了书面的量刑意见，本次庭审前未进行变更或者重新进行认罪、认罚的制度，而且最为关键的是本案从起诉时到现在，并没有出现新的法定的或者酌定的事由，使检察机关的量刑可以加重的理由。因此辩护人建议法院能够在两年至两年六个月的区间对张鹤龙进行量刑。（详见辩护词）。被告人孙冬辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人孙冬的辩护人认为，平房分局2019年10月21日的情况说明以及补充侦查情况统计表，可以证实，孙冬供述的其吸收的资金当中有一部分是其他业务员挂单的内容客观真实，补充侦查时有16名投资人无法取得联系，目前有330余万元是否为孙冬的业绩没有查明，所以辩护人认为，鉴定意见认定孙冬吸收的资金的总额以及取得工资和提成的数额存在瑕疵，根据存疑有利于被告的原则，请法庭量刑时予以考虑。本案为单位犯罪，而非自然人犯罪。被告人孙冬主观恶性小，社会危害性小，一定程度上也是该案件的受害者，具有酌定情节，依法可以从轻处理。本案存在集资参与人转单重复投资的情形，社会危害性相对较低。被告人孙冬平没有前科劣迹，没有受过任何行政、刑事处罚，是偶犯、初犯，可以从轻处罚（详见辩护词）。被告人张强辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人张强的辩护人认为，应当按单位犯罪处理。即便不按单位犯罪处理，公诉机关也是很客观的将他列为从犯，辩护人认为对他是可以有减轻处罚情节是有法律依据的。张强犯罪情节轻微，主观恶性极小。张强参与及吸收的资金的人员只是103人，这其中有他的朋友以及亲属，朋友及亲属的数额是497,900元，还有侦查机关在退补期间没有查实的有4人，这4人涉及的是480,000元。因此辩护人认为他本人以及亲友的资金在量刑时给予考虑，对于没有查实的4人，这个资金应当给予扣除。辩护人认为本案现在开庭是距离2021年3月1日，也只有不到两个月的时间，辩护人认为刑法修正案十一对于非法吸收公众存款的量刑档次以及对罚金均予以调整。因此辩护人认为虽然说本案在开庭审理没有到刑法修正案十一实施之日，但是辩护人认为，从刑法的从旧兼从轻原则，希望法庭给予考虑。对于张强的行为，辩护人认为他情节轻微，危害不大，这种情况下应当对其免除处罚，如果不能免除处罚希望法庭对其罚金时给予考虑其家庭的生活状况给予最低数额的来判处（详见辩护词）。经审理查明，自2014年以来，陈某1（另案处理）在全国多地相继注册成立银信天下财富投资管理（北京）有限公司（以下简称银信财富公司）、北京银信天下网信息科技服务有限公司、银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司（以下简称银信惠某公司）等多家公司及其分支机构，并组织大量人员，在未经有关部门依法批准的情况下，通过多种方式在社会上公开宣传上述公司的多种投资产品，以高额利息回报为条件，大肆向社会群众进行集资。被告人王群、杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强等人，自2014年下半年以来，相继就职于银信财富公司的不同分支机构，从事相关集资事宜。其中，王群先后任职银信财富公司牡丹江分公司经理及黑龙江区域经理，负责所在区域的集资事宜。杨佰祥在银信财富公司平房分公司先后任职业务员及团队经理，付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强在银信财富公司平房分公司任职业务员，从事集资事宜。经司法鉴定，王群组织他人共实际吸收资金人民币5,162,684,390元，王群自2015年12月24日至2018年9月17日取得工资及提成共计7,980,040.48元。杨佰祥共实际吸收资金人民币128,205,723元，自2014年12月至2018年9月取得工资及提成共计810,474.44元。付艳玲共实际吸收资金人民币33,363,888元，自2015年5月至2018年9月取得工资及提成共计680,588.72元。张鹤龙共实际吸收资金人民币13,634,441元，自2015年5月至2018年9月取得工资及提成共计530,087.07元。孙冬共实际吸收资金人民币15,541,669元，自2016年8月至2018年9月取得工资及提成共计301,276.28元。张强共实际吸收资金人民币11,230,246元,2015年4月至2018年9月取得工资及提成共计348,005.66元。同案被告人陈某1用集资款购买了房产、汽车等，并作为业绩奖励赠与了被告人王群。被告人王群将其中一套房产（大连市沙河口区河清街9号2栋2单元301室）落在其女儿钟某2名下。被告人杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强于2018年12月21日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市平房区抓获。被告人王群于2018年12月21日主动到公安机关投案。上述犯罪事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人王群、杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强的户籍证明及现实表现：被告人王群、杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强的基本身份信息，被告人王群、杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强案发时均系完全刑事责任能力人，依法均应当负刑事责任；被告人王群、杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强均无前科；2、案件来源、到案经过：2018年7月11日上午10时30分，平房分局经侦大队民警在工作中发现平房区新疆大街57号银信惠某商务咨询天津有限公司的员工正在发放具有投资理财内容的宣传卡片，公安机关随即对该公司展开了调查和询问。银信惠某商务咨询天津有限公司等公司涉嫌非法吸收公众存款。被告人杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强于2018年12月21日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市平房区抓获。被告人王群于2018年12月21日主动到公安机关投案；3、照片：银信惠某友协营业部、新疆营业部外观照片；4、劳动合同：王群的劳动合同、录用通知书、员工薪酬确认单等（2015年6月29日）；5、求职登记表：张强的求职登记表（填表日期：2015年3月1日）、员工薪酬确认单（岗位：理财顾问，基本工资3300元，试用期工资6500元，月度绩效工资基数2500元，张强签字确认，时间为2015年3月6日）、员工登记审批表、银信惠某公司客户信息保密制度、劳动合同书；付艳玲的劳动合同、员工登记审批表（付艳玲签字，时间2015年4月17日，公司领导意见张某2莹签字）、求职登记表（填表时间2015年4月12日）、员工薪酬确认单（入职时间2015年4月17日，基本工资4100元、岗位团队经理）；张鹤龙的劳动合同、员工登记审批表（张鹤龙签字，时间为2015年4月8日，部门负责人杨佰祥签字，公司领导张某2莹签字）、员工薪酬确认单（2015年4月8日）；杨佰祥的劳动合同、竞业禁止协议（2014年8月26日签订）、员工登记审批表（杨佰祥签字，2014年8月26日，录用岗位团队经理、公司领导意见张某2莹签字）、求职登记表（杨佰祥签字，2014年8月20日）、员工薪酬确认单（担任职务团队经理，入职时间2014年8月26日、杨佰祥签字，日期2014年8月26日）、录用条件确认书等多个文件均为2014年8月26日；孙冬的劳动合同、保密制度及竞业禁止签字均为2015年12月8日、录用条件确认书及员工登记表签字均为2015年12月8日（部门负责人意见杨佰祥签字、公司领导意见张某2莹签字）、求职登记表签字时间2015年12月1日。6、信息公示系统;国家企业信用信息公示系统。主办单位为国家市场监督管理总局。北京公司，法定代表人为陈某1，成立日期为2014年3月6日，经营范围（1、未经批准，不得以公开方式募集资金；3、不得发放贷款；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益）；7、银信天下财富投资管理（北京）有限公司章程：公司注册资本500万元，股东三人：齐小鹏、姜某、于某1；8、营业执照：银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司平房友协大街分公司，类型为有限责任公司分公司，负责人为门永生，成立时间2018年4月19日。经营范围：商务信息咨询，经济贸易咨询，网络信息技术开发、转让、咨询、服务，组织策划文化艺术交流活动，企业管理咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；9、私营企业基本注册信息查询单：友协大街分公司，注册资本0，实收资本0。营业执照，银信天下财富投资管理（北京）有限公司平房第二分公司。营业场所东安名苑友协大街13-2号商服。负责人陈某1，成立日期2015年7月29日。经营范围接受总公司委托，以总公司名义在总公司的经营范围内从事经营活动。（不含许可项目）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；私营企业基本注册信息查询单，第二分公司，注册资本0，实收资本0。营业执照，银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司平房新疆大街分公司，类型为有限责任公司分公司，负责人为门永生，成立时间2018年4月13日。经营范围：商务信息咨询，经济贸易咨询，网络信息技术开发、转让、咨询、服务，组织策划文化艺术交流活动，企业管理咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；私营企业基本注册信息查询单。新疆大街分公司，注册资本0，实收资本0；私营企业基本注册信息查询单。银信天下财富投资管理（北京）有限公司平房分公司，负责人陈某1，注册资本0，实收资本0。成立日期为2014年10月10日；营业执照。银信天下财富投资管理（北京）有限公司。类型有限责任公司（自然人投资或控股）。住所北京市朝阳区朝阳北路237号7层。法定代表人陈某1，注册资本5000万，成立日期2014年3月6日，登记日期为2015年3月12日。经营范围投资管理；资产管理；投资咨询企业管理咨询；财务咨询等（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动）。还有一份：住所为望京集中办公区、注册资本500万，登记时间2014年4月3日。10、银信天下财富投资管理（北京）有限公司任命书：任命陈某1为黑龙江分公司负责人。陈某1签字，2014年4月28日；11、租房协议、房产证明：甲方黑龙江宝泰隆煤化工集团有限公司，乙方银信天下财富投资管理（北京）有限公司。甲方将长江路鸿翔名苑11栋8层2号房产租给乙方。自2014年4月16日至2015年4月16日。房产证明。2014年4月28日，北京公司将房产提供给黑龙江分公司无偿使用。营业执照。银信天下财富投资管理（北京）有限公司黑龙江分公司，类型为有限责任公司分公司，营业场所长江路鸿翔名苑，负责人陈某1，成立日期2014年4月29日，经营范围受隶属公司委托，为总公司承揽业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）营业执照。北京银信天下网信息科技服务有限公司。类型有限责任公司（自然人投资或控股）。住所北京市北京经济技术开发区天华园二里二区20号楼6层。法定代表人陈某1，注册资本9800万，成立日期2014年11月17日。经营范围技术开发、转让、咨询、服务、培训；接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务、接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务、接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务；经济贸易咨询、投资咨询；企业管理咨询等。12、宣传资料：鸿鹤资本简介、银信财富理财模式及收益：七中理财模式，投资期限30天至24个月，年化收益率8%-14.6%，投资起点5万元。企业荣誉、银信财富：力求打造线上、线下一体化的大型互联网金融平某。让您真正体验到最贴心的金融信息咨询服务；13、公安机关情况说明。需核实孙冬名下124名参与人的实际理财经理，现已核实108人。需核实张强名下12名参与人的实际理财经理，已核实8人，后附核实一览表。有40人不是孙冬。有7人不是张强；14、投资人的情况说明：关于其理财经理人员的说明；15、查封决定书：查封王群（钟靖舒）大连市沙河口区河清街9号2栋2单元301室房产；16、投资人银行账户交易明细。包括徽商银行充值记录；17、信用咨询与管理服务协议：甲方为出借人即集资人，乙方为银信天下财富投资管理北京有限公司。借款人为经乙方信用评估，推荐给甲方，还款风险金专用账户，乙方名义单独开立一个专用银行账户，专款专用，用于出借人可能存在的潜在回款损失。资金出借及回收方式协议。六种模式都有相应的预期收益；18、收款确认书：本人确认于何时间收到您用于购买本人债权的款项共计元。确认人为陈某1。见证人为银信天下财富北京公司；19、债权转让及受让协议：转让人即原债权人为陈某1，受让人即新债权人为集资人。预期债权收益比例。有陈某1签字，见证人为银信天下财富北京公司。甲方即原债权人为陈某1，乙方债权受让人为集资人。预期债权收益率（年）债权转让款到账确认书。债权转让款我已收到。惠某计划【年满盈】居间服务协议书。甲方为投资人，乙方为平某，北京银信天下网信息科技服务有限公司。预期年化收益率11.5%。乙方主要通过惠某聚宝网站为互联网环境下自然人之间的借贷交易提供信息中介和居间撮合服务。借款协议。（依附于慧智投）。甲方为借款人，乙方为出借人，丙方为居间方北京银信天下网公司。甲方作为借款人，实名注册于丙方。甲方：是空白。借款人的身份证号码均为乱码，不符合正常身份证的规则。借款年化利率11。5%，借款期限365天。20、银信财富宣传材料：公司为平房分公司，理财模式为七种：月满盈等，年化收益率8%-14.6%，大号字体预计最高年化收益14.6%。（第13卷蔺某提供材料）；21、黑龙江广名会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书：2019第9号：委托事项：对银信天下财富北京公司、北京银信天下网公司、黑龙江鸿鹤股权投资基金管理有限公司、银信惠某商务咨询天津有限公司、景某商业保理上海有限公司哈尔滨平房新疆大街营业部张强向投资人销售理财产品的人数及金额进行司法会计鉴定。对上述五家公司理财顾问为张强的投资人报案情况进行鉴定。对张强任职期间取得的工资及提成进行鉴定。鉴定材料：电子套账、会计凭证、债权转让合同、在支付平某的电子数据、投资人在徽商银行交易电子数据等。张强自2015年3月13日至2016年12月19日向57人销售线下理财产品，吸收存款金额6,940,000元（本金转单10万元），投资人获利615,296.03元。张强自2015年8月19日至2018年8月28日共向54人销售线上理财产品，吸收存款金额9,278,837元，造成损失3,830,203.84元。向4名报案人吸收金额537,752.88元，造成损失469,228.28元。（新：向5名报案人销售，吸收存款合计687,752.88元，造成损失501,639.54元）自2015年4月至2018年9月取得工资及提成共计348,005.66元，其中于2015年4月至2015年12月取得工资及提成合计85,736.45元，于2016年8月至2018年8月取得提成141,670.96元，于2016年10月至2018年9月取得工资120,598.25元。鉴定意见：向111名投资人销售，合计16,218,837元（本金转单10万），返本11,914,581.63元，返息989,347.56元，造成损失3,214,907.81元。（新：向103人销售，合计12,208,146元（本金转单10万），返本9,907,876.63元，返息871,152.45元，造成损失1,329,116.92元）。张强本人投资44300元，损失金额23621.33元。2019第8号：付艳玲自2015年5月7日至2018年3月6日向49人销售线下理财产品，吸收存款金额5,985,000元（本金转单39万元），投资人获利459,169.39元。自2015年8月20日至2018年9月30日共向151人销售线上理财产品，吸收存款金额27,378,888元，造成损失7,456,281.13元。向15名报案人吸收金额6,196,409元，造成损失2,219,572.24元。（向22名报案人销售，合计7,247,386元，造成损失2,760,333.92元）自2015年5月至2018年9月取得工资及提成共计680,588.72元，其中于2015年5月至2015年12月取得工资及提成合计71,431.01元，于2016年8月至2018年8月取得提成390,780.91元，于2016年10月至2018年9月取得工资218,376.80元。鉴定意见：向200人销售，吸收存款金额33,363,888元（本金转单39万），返本24,413,181.75元，返息1,563,594.51元，造成损失6,997,111.74元。2019第7号：孙冬自2015年12月25日至2018年9月4日向12人销售线下理财产品，吸收存款金额1,730,000元，造成损失542,893.98元。自2016年3月9日至2018年11月30日共向112人销售线上理财产品，吸收存款金额21,903,824元，造成损失8,517,576.30元。向8名报案人吸收金额953,196元，造成损失694,302.11元。（新向9名报案人销售，合计1,623,769元，造成损失981,327.89元）自2016年8月至2018年9月取得工资及提成共计301,276.28元，其中于2016年8月至2018年8月取得提成189,152.67元，于2016年10月至2018年9月取得工资112,123.61元。鉴定意见：向124人销售，吸收存款金额23,633,824元，返本13,761,060.36元，返息812,293.36元，造成损失9,060,470.28元。（新：向92人销售，吸收存款金额18,841,669元，返本10,778,866.24元，返息583,975.18元，造成损失7,478,827.58元。）孙冬本人投资43455元，获利188,60元。2019第10号：张鹤龙自2015年5月14日至2018年9月14日向41人销售线下理财产品，吸收存款金额4,960,000元，投资人获利368,339.11元。自2015年8月18日至2018年9月29日共向108人销售线上理财产品，吸收存款金额24,257,557元，造成损失9,268,621.78元。向20名报案人吸收金额2,251,009元，造成损失1,698,588.96元。（新：向24名报案人销售，吸收存款金额3,416,755元，造成损失2,231,738.79元）自2015年5月至2018年9月取得工资及提成共计530,087.07元，其中于2015年5月至2015年12月取得工资及提成合计58,734.93元，于2016年8月至2018年8月取得提成316,389.42元，于2016年10月至2018年9月取得工资154,962.73元。鉴定意见：向149人销售，吸收存款金额29,217,557元（本金转单5万元），返本18,795,975.46元，返息1,471,298.87元，造成损失8,900,282.67元。（新：向150人销售，吸收存款金额29,417,557元，其中实投29,367,557元，本金转单5万，返本18,995,975.46元，返息1,475,383.34元，造成损失8,896,198.20元）2019第6号：杨佰祥自2014年9月18日至2018年9月28日向102人销售线下理财产品，吸收存款金额23,520,000元（本金转单40万），造成损失295,439.30元。自2015年8月19日至2018年11月30日共向470人销售线上理财产品，吸收存款金额105,546,280元，造成损失40,756,021.25元。向47名报案人吸收金额7,181,063元，造成损失5,195,141.50元。（新：向56名报案人销售，吸收合计9,995,655元，损失6,473,605.82元）自2014年12月至2018年9月取得工资及提成共计810,474.44元，其中于2014年12月至2015年12月取得工资及提成合计218,439.15元，于2016年8月至2018年8月取得提成393,647.15元，于2016年10月至2018年9月取得工资198,388.15元。鉴定意见：向572人销售，吸收存款金额129,066,280元（本金转单40万元），返本18,795,975.46元，返息1,471,298.87元，造成损失41,051,460.55元。（新：向572人销售，吸收存款金额128,205,723元（本金转单40万元），返本82,695,840.04元，返息4,657,563.17元，造成损失40,452,319.79元。）其个人向164人销售，吸收合计20,561,963元，造成损失1,524,950.70元，其团队成员向459人销售，合计107,643,760元，造成损失38,927,369.09元。本人投资200,718元，损失17,705.95元。2019第2号：王群共分7个时间段，除黑龙江外，还有青岛、长春、甘肃、银川、呼和浩特、南通、东营、本溪、天津。自2015年8月3日至2018年10月31日向2719人销售线下理财产品，吸收存款金额730,450,000元，返本620,991,626.46元，返息43,970,297.86元。自2015年8月21日至2018年12月15日共向17899人销售线上理财产品，吸收存款金额4,432,234,390元，返本2,979,202,156.99元，返息127,898,065.12元。向330名报案人吸收金额99,619,573.96元，造成损失52,817,886.21元。（新：向470名报案人销售，吸收合计131,148,599.96元，损失金额67,156,833.30元）自2015年12月24日至2018年9月17日取得工资及提成共计7,980,040.48元，其中取得提成5,310,328.08元，取得工资2,669,712.40元。鉴定意见：向20618人销售，吸收存款金额5,162,684,390元，返本3,600,193,783.45元，返息171,868,362.98元。王群本人投资4956449元，损失金额2,384,860.85元。情况说明。针对王群2号鉴定意见书，说明如下：王群2015年8月至2016年8月任职牡丹江分公司经理，负责牡丹江、宁安、海林各个营业网点，共向1931人销售理财产品。吸收存款金额合计321262021元，返本合计321187192.94元，返息合计25614350.46元。其中分为线上和线下，线上5532万余元，线下26594万，均未受损失。针对杨佰祥6号鉴定意见书，说明如下：2014年9月至2016年7月21日担任业务员期间，个人共向105人销售理财产品，吸收存款合计13529666元（本金转单40万）返本13129666元，返息998402.97元，此105人未受损失。分为线下和线上。杨佰祥于2016年8月至2018年11月担任团队经理期间，其个人共向13人销售理财产品，合计4406945元，返本2654751元，返息合计76988.83元，造成损失1675205.17元，其团队成员共向475人销售理财产品，合计111129669元，返本合计67171980.04元，返息合计3583030.61元，造成损失40374658.35元，分为线上和线下。关于业务员吸收存款数额的认定上，线下理财根据富某平某、银联平某数据及陈某1等银行对账单等，可以区分出实投金额及转单金额，实投金额减去实际返本返息后的金额认定为损失或获利金额；线上理财因调取平某数据只有投资及返本返息数据，为每个投资人在平某账户内的数据，分不清投资数据是否为转单，投资人投资金额减去回款数额为实际损失或获利金额。情况说明。现对陈某1所实际控制公司吸收的存款转入账户及钱款去向情况进行说明：一、银信天下财富公司及各分公司、鸿鹤公司、景某保理公司、北京银信天下网公司、银信惠某天津公司及各分公司线上线下收款金额合计7,863,918,766.98元。银信财富各公司、鸿鹤公司、景某保理公司共向9032人销售线下理财产品，实收金额2,756,604,300.37元，通过上海富某平某收款1,086,787,136.99元，分别转入陈某1招商银行3个卡及其中信银行卡中；通过银联公司黑龙江分公司平某收款1,468,924,163.38元，分别转入陈某1招商银行2个卡及其中信银行卡中。通过景某保理公司收款150893000元，转入景某保理公司哈尔滨银行账户中；通过鸿鹤公司收款5000万，转入鸿鹤公司上海浦发银行账户中。北京银信天下网公司、鸿鹤公司及各分公司、银信惠某各分公司向93364人销售线上理财产品，实收金额5,107,314,466.61元。通过连连银通电子支付公司平某收款2,354,655,991.94元，分别提现到6个人账户中；通过北京数码视讯支付公司平某收款2,752,658,474.67元，后转入北京银信天下网公司徽商银行并通过提现分别转入20个人账户（有一个账户为五常稻农公司）。二、银信财富公司通过上海富某、银联黑龙江分公司平某等向投资人支付返本金额6,075,110,167.70元。三、银信天下财富总部及各分公司及北京银信天下网公司支付员工工资、各营业部房租、宣传、支付投资人利息等产生费用1,162,542,091.22元。四、截止至2018年8月末，银信天下财富北京公司套账记载的应收账款科目余额为1,267,535,076.68元，根据与债务人的核对及民事判决书等资料，已查实未收回的债权金额为416,585,278.05元。五、对于业务员名下对应的投资人是通过以下几种方式确认：1、经哈市公安局刑技支队鉴定的北京银信天下网公司投资、投资回款等信息电子数据并出具的检验报告；2、银信天下财富公司记载会计凭证数据；王群提供银信天下财富公司等五家公司电子数据资料（投资人部分投资信息记录，公司员工花名册等）；4、投资人报案材料包含登记表、合同及银行流水等资料；22、证人钟某1的证言：我与王群是夫妻关系，银信惠某公司是2018年7月奖励给王群房子的。我来上交银信惠某公司奖励王群一套房子的手续。房子位于海南省东方市锦绣蓝湾小区。王群名下还有一套房产，在大连市甘井子区暖山小区，该房产应该是2016年购买，是我俩一起出钱购买，我俩买房付了30万首付，贷款60万，贷款20年；23、证人任某的证言：我是在平房区新疆大街分公司投资的，我是通过业务员发的传单了解的银信天下财富公司的，他们自称从事惠某助农业务。我投资了三笔都是惠某计划-年满赢，年收益率为11.5%。我通过银行转账和现金支付给业务员的方式投资的理财产品，对方收款单位的户名是陈某1。我和银信天下财富公司签订了《合同书》，也签订了借款协议，但是没见过借款人。我的业务员赵某2说他们公司经过国家有关部门批准销售理财产品了，我一共损失了139170元；24、证人吕某的证言：我是在平房区新疆大街分公司投资的，我是通过业务员发的传单了解的银信天下财富公司的。我听说这个公司发展挺好，就去看了，该公司的业务员赵某2给我介绍了产品，我觉得行就投资了。我通过银行转账的方式投资的理财产品，我和银信天下财富公司签订了《合同书》，也签订了借款协议，但是没见过借款人，我一共损失了164033元；25、证人姚某1的证言：我是在平房区新疆大街分公司投资的，我是通过业务员发的传单了解的银信天下财富公司的。我投资了惠某聚宝，一年期。我通过银行转账的方式投资的理财产品，对方收款单位的户名我不知道。我和银信天下财富公司签订了《合同书》，也签订了借款协议，但是没见过借款人。他们公司的相关人员说银信惠某公司销售的理财产品经过国家有关部门批准了，我一共损失了57万元；26、证人蔺某的证言：我是在平房区新疆大街分公司投资的，我是通过业务员发的传单了解的银信天下财富公司的。我的业务员叫杨某2，我投资的是惠智投下面的理财产品。我通过银行转账的方式投资的理财产品。我和银信天下财富公司签订了《合同书》，也签订了借款协议，但是没见过借款人。他们公司的相关人员说银信惠某公司销售的理财产品经过国家有关部门批准了，我一共损失了28.35万元；27、证人张某1的证言：我是在平房区新疆大街分公司投资的，我是通过业务员发的传单了解的银信天下财富公司的。我的业务员叫崔某，我投资的是惠智投下面的理财产品。我通过银行转账的方式投资的理财产品。我和银信天下财富公司签订了《合同书》，也签订了借款协议，但是没见过借款人。他们公司的相关人员说银信惠某公司销售的理财产品经过国家有关部门批准了，我一共损失了38万元；28、证人胡某1的证言：我是在平房区友协大街13-2号分公司投资的，我是在2017年10月23日、2018年4月25日、2018年7月25日投资了三笔，我是通过公司的业务员介绍才了解的银信惠某公司相关的产品，说公司是政府扶持的，是有担保的公司，公司已经开了很多年很可靠，全是贷款给农民，我的推荐人是徐某1。我投资了三笔，投资了57万元，没有获得任何收益，实际损失了57万元；29、证人闫某的证言：我是在平房区友协大街13-2号分公司投资的，我在2017年至2018年期间分别投资了五次。我是通过公司的业务员介绍才了解的银信惠某公司相关的产品，说公司是政府扶持的，是有担保的公司，公司已经开了很多年很可靠，全是贷款给农民，我的推荐人是徐某1。我投资了五笔，投资了45万元，获得了2.4万元的收益，实际损失了42.6万元；30、证人宋某的证言：我是在平房区新疆大街57号分公司投资的。我是通过电视和宣传单了解的公司，我的业务员是徐某1。我投资了一笔，投资了11万3588元，实际损失了投资了11万3588元，我没见过合同中的借款人并签订借款协议。我问过工作人员该公司出售的理财产品是不是合法的，相关人员说都是合法的；31、证人李某1的证言：其于2016年7月通过其儿子介绍，把钱交给孙冬进行投资。其分11次共投资182465元。实际损失16800余元；32、证人刘某1的证言：2016年12月5日，通过付艳玲投资，一共投两次，共计6万元，共获得收益1000多元；33、被告人王群的供述：是马某1介绍说有一家公司名字叫银信财富投资公司，他说老板人好，有发展前景，我是2015年8月份进入银信财富投资管理有限公司（简称银杏惠某）入职，当时马某1带我和其他六人一起入职的，我担任牡丹江分公司的负责人，2016年9月-2017年3月末，我分管内蒙、兰州和黑龙江的业务，我管理的是呼和浩特分公司负责人是韩某1，兰州分公司负责人高某2。2017年4月份，公司进行机构改革，将原来我管理业务和人员的一半分给马某1进行管理。马某1管理银信财富，我管理鸿鹤资本和银信惠某这两个公司的业务团队，但是部分对外签署协议归左某管理，实际这两家公司的财务，人事调动还是归我管理。鸿鹤资本的法人是左某，具体负责什么我不清楚。左某是否参加公司的管理我不知道。公司的报账都基本由我统计，在上报宝隆集团的财务杨一。宝隆集团下设银信惠某商务科技（天津）有限公司、银信天下投资管理（北京有限公司）这个公司负责人阿某（具体叫啥不知道）、姚某2，宝融农业（名字记不全）。宝隆集团实际的所有人是陈某1。鸿鹤资本下设五个公司，分别是：牡丹江分公司，法人和负责人是刘某4，下面三个团队经理何淑艳，左艳华，于友；哈尔滨市群力分公司，法人和实际负责人门永生，一个团队负责人于某2；长春分公司法人和实际负责人胡某2，两个团队负责人李某2，白雪飞；银川分公司，法人和实际负责人胡某2，下面一个团队经理李燕；本溪分公司，法人和实际负责人胡某2，下面团队经理荣俊杰。银信惠某商务科技（天津）有限公司分为两个部分，一个是哈尔滨区内的共有多家公司法人和实际负责人门永生，共分为平房区两家分公司（南北厂），平房北厂负责人是张某2莹，南厂负责人是徐某1；松北区一家分公司，长江路一家分公司，下设两个销售团队叫做薛家负责人是门艳青、紫禁城负责人闻某；后来搬到群力，之后闻某辞职就都由门艳青负责；方正有一家，实际负责人和法人是门永生，下设有个团队，但不清楚是谁；阿城有一个集资点，负责人是门艳青。另一部分是指哈市以外的分公司法人都是刘某4，大庆两家分公司，下设三个团队高雨清、周某1、韩某2三名经理；双鸭山一家分公司，实际控制人宗某，下设宝清负责人是陈宏达和集贤负责人记不清了；佳木斯一家分公司实际负责人赵某1；鹤岗一家分公司实际负责人刘某5；七台河一家分公司实际负责人张某3；鸡西一家实际负责人计某；海林一家实际负责人卓某；宁安一家实际负责人伊某。陈某1是宝隆的总负责人，其中我是黑龙江分公司的负责人，我下面分副总隋希龙、尹某两个人，区总总有门永生、胡某2、刘某4三个人，营业部经理比如张某3、计某等人都是。山东分公司负责人王某3。我们财务管理流程和制度是层层上报，营业部经理报给区总，区总报给我，我在报给集团杨一。我在公司负责行政管理、绩效考核，人员任免。我们集团公司设立这么多分公司和集资点是为了开展业务，让老百姓到我公司集资。被集资者都是我不认识的老百姓，其中有我还有十多个朋友，其他的百姓我和他们没有任何关系。我们有基本工资和绩效工资，满勤奖，补助，这个我都没记住。四个层级包括员工、主管、经理。各分公司下面分为员工、主管、经理、区总，这几个职级工资都有最少四个档的工资标准。提成按业绩。我们基金产品提成是实际金额大约百分之二；保理产品提成按不同出借人的出借时间决定，时间越长提成越高。0.3-1.5之间。我们公司宣传让百姓投钱，我们用手机APP给群众看，就说是P2P公司，我们三证齐全，我们作为中介负责与你们对接，APP中记载各种产品项目的收益、项目、时间。我们通过短信进行宣传，还有就是老客户带新客户，通过到门店宣传给公司宣传，让投资者过来投资。一个产品不同公司都可以卖，只是公司营业执照不同，公司产业链经营，客户借款给予高额的借款利息，利息有四个档次，一个月的是百分之六，三个月的是八，半年是九，一年是十一。公司的人事任免由我负责，我制定考核标准，各分公司自己进行人员招聘，工资待遇由考核成绩决定的。公司的业绩运作程序是我们公司的业务员分别报到分公司，在有分公司报到区域公司，区域报到我这，由内勤郭丽制定审核业绩标准，报给人事张丽娜，制作工资表再报给公司。然后在根据总公司收到的业务员的发展业务的资金量做统计再反馈给我，我再根据上报的表进行核对是否一致，根据业绩提成发放工资和提成。公司所有员工的档案我都已向公安机关提供。公司吸收存款的统计表和流水存在百度云中，百度云的所有者我不知道。我们公司吸收公众存款分成线上和线下，线上是网络银信天下网这一平某有线上的业务员解答群众的疑惑，由那个业务员接待算那个人的业绩，出借人通过惠某聚宝APP转到徽商银行，徽商银行转到什么地方我就不清楚了；线下是业务员负责接待群众的相关讯问，帮助客户注册，也是通过银信天下网的惠某聚宝平某的APP再到徽商银行。每个客户都有自己徽商银行的虚拟账户，会转到一个借款人账户，至于借款人是谁提供的我不知道，真假我也不知道。宝龙集团下设的分公司银信惠某商务科技（天津）有限公司、银信天下投资管理公司，宝融农业没有国家发放的从事金融业务的许可证。郭丽是出借经理，负责员工业绩情况的统计；张某4是人事经理，负责制作员工工资提成和员工花名册；李波平，财务记账，收集分公司的票据，上传给总部报销。他们都是拿基本工资，考勤，补助这三部分。公司可以拿提成的人有我，副总经理，区域经理，营业部经理，业务主管，员工。从员工到我大约有七个档次，员工上单即提，我从入职以来总共提成300万左右，都打到我工商银行的卡里；基本工资总共260万左右。没有将提成款打到其他账户。我已经将提成款放在我们公司的平某上了，我是通过银行转账其中远景德高基金100万，保理100万，惠某聚宝六七十万，我丈夫钟某1投资100多万。我与陈某1是工作的上下级关系，通过马某1认识的。我为了保证公司员工能安心上班，我从我丈夫钟某1的卡里交了员工的保险共计30万，我总计从我个人账户中招商银行的账户对公司进行社保、福利费、水电费、员工差旅费总计10多万元，财务报表上有体现。从我入职以来，我的业绩共计20亿元人民币左右，线下的业绩我的网盘里有，线上的业绩的去北京银信天下网有记载，或者你可以调我移动硬盘的提成表和业绩总额。我管理的公司中，平房分公司和牡丹江分公司业绩最好。鸿鹤私募管理有限公司银信农商务科技（天津）有限公司总共吸存20亿。我入职以来到现在吸存上来的存款，老板陈某1说钱借出去了，大部分钱投资在农业方面。我手上没有债权列表，我不知道借到哪去了。我听陈某1说借给五常米业公司，杜蒙借给农户，绥化也有借款。我看到公司具体投资的项目，去五常我与分公司的经理和客户总共200多人到五常的田地里，看米业，但是我不知道签没签合同，去克山我与副总、区总等五六个人去参观合作社，看有没有我们的债权，有人给我们讲解，看了下庄家的收成。我看见过借款合同，但是合同上什么样我记不清了。我见过出借的合同，到银信天下网可以查询信息，但是具体是不是出借过我不知道。我在牡丹江金城大厦一楼，在哈尔滨群力银泰城，南岗长江国际大厦工作过。公司是2018年8月中旬开始到12月中旬从兑付困难到停止兑付。不返本息的原因是老板说债权没有追讨出来。我在牡丹江管理员工20多人，到哈市后管理最多时是450人左右。保融农业是出借公司，是由宝隆集团的出借端，由王某4，乔某掌控。我认为陈某1的行为无法定性，但是我认为应该是合法的。但是你们警官说陈某1注册的公司没有国家颁发的合法手续。我认为他已经取的国家相关证书和牌照并且有资格提交国家要求的自查报告，所以我认为是合法的。向不特定的人取得存款，发放贷款需要取得国家发放的许可证，这个我不清楚。我应该是在2016年9月初到银信惠某黑龙江分公司任职的。2015年8月-2016年8月在银信天下财富牡丹江分公司经理。2016年9月-2018年8月任黑龙江分公司总经理。8月从公司离职，但是我的人事档案一直在黑龙江鸿鹤公司。在我印象中银信惠某黑龙江分公司没有注册，银信天下财富黑龙江分公司在哈尔滨市有注册，我觉得是在长江国际大厦，我们的公司虽然叫银信惠某黑龙江分公司，但是陈某1所控制的三家公司（黑龙江鸿鹤股权投资基金管理有限公司、景某商业保理公司、北京银信天下网公司）的产品由银信惠某黑龙江分公司进行销售。鸿鹤公司与景某保理公司是线下投资，公司与投资人签订合同。北京银信天下网公司是线上公司，惠某聚宝就是这个公司的APP，负责吸收投资人的投资款。陈某1说银信财富公司吸收上来的资金大部分借给农民了，这部分放款端的业务都是由陈某1和他的同学王某4、魏某、乔某负责，周某4负责放款端的业务的统计和发放。我一共提成400万左右，我的提成款都投入银信惠某的平某了，平某上能有300多万，其余的钱我生活开支了。我现在没有钱再上交公安机关。陈某1在我上班后，给我一台宝马525轿车。我在2018年12月将车卖了24.5万元，我又将该款转给了钟某1。当时银信惠某公司缺钱的时候，我对陈某1说：现在公司员工社保钱交不上，我先垫付40万，这钱你什么时候还给我。陈某1说那你就把宝马卖了吧。我就和钟某1把车卖了，卖的钱还账了。公司还给我一套海南东方市锦绣蓝湾1502室的房子。我知道陈某1给优秀员工发放车的事，2016年初的时候发了一批，共计十几台。购买车辆的钱都是公司的钱。以前我不是很清楚，现在感觉是集资人的钱。隋希龙是银信财富公司黑龙江分公司的副总经理，我所负责的银信财富所有分公司开展的业绩工作都是由我和隋希龙一起负责。隋希龙对黑龙江区域所有分公司的业绩负责，2015年6月隋希龙在黑龙江分公司任职财富二区的区域总监，负责哈尔滨地区除了门永生负责门店以外的门店。2016年9月，隋希龙被调到银信财富总公司的放款端，负责联系种子、农业、化肥厂商进货，然后卖给农民挣中间差价。2017年9月左右，隋希龙调任到黑龙江省区域副总经理，负责黑龙江省所有门店的业绩开展工作。但隋希龙不和我在一起办公，他和左某、陈某1在一起办公。隋希龙的工资是由银信财富总公司开，提成是根据黑龙江省所有门店的业绩来开，是由黑龙江省分公司给隋希龙发放提成款。陈某1给隋希龙一辆捷豹汽车。给了一套海南东方锦绣蓝湾小区的房子。我到银信财富公司工作的时候左某就是公司的高管和鸿鹤基金公司的法人，2017年1月开始银信财富公司所有线上线下财务审批以及报销都是由左某负责。每一笔费用的审批都需要她签字。客户资料的调取也是由她签字审批。她负责的工作相当于银信财富总经理所负责的工作。之前我借给陈某140多万，这辆车的卖车款就相当于抵账了。这笔钱是通过我丈夫的朋友借的，现在这钱还给我丈夫的朋友了。我现在主动将陈某1给我的海南东方的房子上交给公安机关。我2015年9月正式入职银信天下财富公司，是陈某1聘任我担任牡丹江分公司经理。2016年9月我被调到哈尔滨区域工作，我在牡丹江分公司担任经理期间我负责招聘业务员，管理组织业务员团队，向社会不特定人群进行宣传集资。银信天下财富公司没有国家金融管理部门颁发的吸收资金的许可证。我们分公司当时是以农业项目，按年息12%进行集资，我离开牡丹江时刘某4接替我的职务。哈尔滨市区的集资业务由门永生负责。哈尔滨区域以外的有大庆分公司、鸡西分公司、双鸭山分公司、牡丹江分公司、鹤岗、七台河、佳木斯分公司都归刘某4负责。2017年4月以后，这七个分公司都由刘某4负责。外省我负责的有长春分公司，银川分公司，负责人都是胡某2。以上是我负责管理的集资团队。陈某1、左某、马某1、尤某是我的领导。当时公司的总会计是杨一。陈某1负责公司全面工作，左某在2017年之后有一段时间负责审批公司所有费用支出，具体审批的时间应以财务账册她签字为准，我管理的团队支付的房租，业务员工资及业务员提成等日常开销费用都归左某审批，然后财务才能给我报销。我们集资团队的业务经理有一个微信群，也叫高管群，左某也在微信群里，我们各分公司集资的业绩在微信群里通报，左某曾给业绩好的经理发红包，用这种方法鼓励业绩好的部门经理。银信财富公司最开始是进行线下集资，2017年开始全部用银信天下网推出的爱财狼和惠某聚宝两款理财项目进行线上集资，景某保理推出的线下产品，还有鸿鹤公司推出的景远德高理财项目，以上都是由我负责的集资团队为陈某1进行的集资业务。总计我能有600多万的收入。我投入公司有票据证实的有100万的景远德高，100万景某保理，还有180万的惠某聚宝，这些都是用我本人和钟某1名字，其余的钱我花了；34、被告人杨佰祥的供述：我是从2015年8月开始在银信惠某公司新疆大街分公司上班的，我是公司的业务员。我负责为客户的咨询讲解，要是客户投资我帮着客户手机下载ＡＰＰ和注册，帮助他们操作，与客户签合同等有关工作。平房新疆大街点的业务员有张强、李某3、刘某6、杨某3、张鹤龙，张某2莹是店长，人事是王某5，出借人是王某2。陈某1是整个公司的法人，哈尔滨地区的负责人是王群。银信惠某公司新疆大街分公司营业执照的法人是门永生，实际负责人是张某2莹。我们公司是以惠某聚宝P2P的名义非法吸收公众存款的。公司对集资人的身份没有要求，什么人都可以参与。我在银信惠某公司新疆大街分公司工作期间具体吸收了多少人的集资款我记不清了，向多少集资我也记不清了。2016年、2017年平均每月开6000元左右，今年平均每月能开7000元左右。我们公司是通过宣传会的形式对外宣传的，并发放宣传单和在电视广告上宣传。因为要拉拢客户在我这里投资，所以获利的部分提成其实私底下都返给客户。我们公司还可以作景某保理和鸿鹤基金产品。景某保理我作过一笔。我曾为帮助孙冬和张鹤龙完成任务，将自己做的单子给了他俩。我担任业务员工作，我实际到自己手的提成款大约有8万，剩下的都返给集资人了。我当时吸收存款的流水是1000万左右，25人左右；35、被告人张鹤龙的供述：我在银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司上班，单位的地址是哈尔滨市平房区新疆大街57号。2015年9月至2018年10月末，但我从2018年11月份开始就不再为公司办理工作业务了，就开始帮助以前的客户收集报案材料直到现在。我是公司的业务员。我在当业务员时负责给客户提供咨询材料，帮客户注册惠某聚宝平某账户，帮助客户进行平某充值操作指导并给客户推荐投资产品，与客户签合同。银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司在哈尔滨我知道的有五个分公司，分别是银信惠某南岗分公司、哈西分公司、平房两家分公司还有松北分公司，南岗区的银信惠某公司可能是哈尔滨的总公司。银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司在哈尔滨市平房区有两处吸收集资款的集资点，一处是新疆大街57号，另一处是友协大街，在东安名苑门市，具体是多少门牌号我记不清楚了，但是我能找到。银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司集资点的业务员有张某2莹、付艳玲、杨佰祥、刘某6、孙冬、李某4、李某5、张强、王某6、比海龙、商丽娜、赵某2、国某、李某6，其它的我就记不清了。银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司归属于银信惠某商务咨询有限公司。银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司名称2017年时变更的，具体是几月份我记不清了，原名叫银信天下投资管理（北京）有限公司。银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司的法人是陈某1，实际负责人也是陈某1。我认识王群，她是银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司的总经理，她是管理银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司下属的所有分公司的。黑龙江的有牡丹江、七台河、齐齐哈尔、大庆、鸡西。新疆大街分公司的法人是门永生，实际负责人是张某2莹。我们公司有ICP经营许可证，ICP备案证、银行资金存款许可、等保三级证书，这些证书官网上都有公示的，我认为是合法的。我们公司是以P2P理财的形式，进行非法吸收公众资金。P2P就是网络贷款，点对点的网络借款。银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司对参与集资的集资人身份没有要求，只要自愿就可以。集资人都是到位于哈尔滨市平房区新疆大街57号的银信惠某门店进行到店咨询，也有的是通过集资人介绍自己的亲属和朋友来我这办理集资，我和我的亲属也在我单位银信惠某公司平房分公司办理集资。我在银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司工作期间，大约通过我吸收的集资人的集资款有372万元左右，具体是多少我记不清了。我获得的提成款是五万五千元左右，没有固定的工资，平均下来每月工资是5千元左右。在我们公司开通注册的每名用户都有一个徽商银行的电子账户，再用徽商银行的电子账户绑定一张实体的银行卡，除龙江银行、哈尔滨银行、农商银行以外的银行卡都可以，以年利率百分之十一进行返还利息，到期后本金和利息会打到惠某聚宝的注册账号内，如果投资人想取回本金和利息，可以将本金和利息转到绑定惠某聚宝APP的银行卡内。我共计向35、6个人吸收过集资款。我是2015年4月在新疆大街分公司工作，王群是总经理，陈某1是董事长。门永生是一区门市经理，刘某4是三区门市经理。我在2017年1月至2018年6月共吸收800多万；36、被告人张强的供述：我是在2015年3月在银信惠某公司新疆大街分公司工作的，我是公司业务员。我在公司负责接待客户，向客户宣传公司的理财产品。银信惠某公司新疆大街分公司的业务员有孙冬、付艳玲、杨某2、刘某6、杨某3、张鹤龙。我知道陈某1是银信惠某总公司的实际负责人，门永生是银信惠某公司新疆大街分公司现在的负责人，张某2莹是银信惠某公司新疆大街分公司的门店经理。王群负责银信惠某公司黑龙江省所有公司的管理和销售。银信惠某公司新疆大街分公司通过惠某聚宝APP、景某保理、和鸿鹤基金理财的运营模式吸收公众资金。银信惠某公司作为一个中间平某吸收投资人的存款，然后再拿这些存款去投资理财。我们公司对投资人没有身份要求，我在工作期间具体吸收了多少投资款我记不清了，我的固定工资是1700元，补助是200元，绩效工资1000元，之外就是提成，每个月大概在3000元左右。有时候经理会把她的客户放在我的业绩里，为了提升我们的业绩量，之后按照经理给我们的业绩再还给她的提成。张某2莹和孙某都给过我。我吸收资金总额为802万元。我名下客户30多人。我实际获得提成款4万元。我得到的提成款有一部分我直接返给客户，还有过年节给客户买礼品的；37、被告人孙冬的供述：我从2015年12月8日开始在银信惠某公司新疆大街分公司上班的，担任业务员。我负责为客户的咨询讲解，要是客户投资我帮着客户手机下载ＡＰＰ和注册，帮助他们操作，与客户签合同等有关工作。平房新疆大街点的业务员有张强、李某3、刘某6、杨某3、付艳玲、张鹤龙，张某2莹是店长，人事是王某5，出借人是王某2。陈某1是整个公司的法人，哈尔滨地区的负责人是王群。银信惠某公司新疆大街分公司营业执照的法人是门永生，实际负责人是张某2莹。我们公司是以惠某聚宝P2P的名义非法吸收公众存款的。公司对集资人的身份没有要求，什么人都可以参与。我在银信惠某公司新疆大街分公司工作期间具体吸收了多少人的集资款我记不清了，向多少集资我也记不清了。业务员工资由以下几部分组成，1底薪1700元，不开单或者完成每个月任务一半以下都没有底薪，2绩效800元，完成每个月任务一半以下都没有绩效工资，完成一半以上按比例，完成任务70%就开绩效工资70%,3补助200元，完成50%以下的没有。满勤500元，完成50%以下的没有。2016年、2017年平均每月开4000元左右，今年平均每月能开6000元左右。我不知道公司的手续是否齐全，是否合法，但是我们领导张某2莹说有，并且在互联网上我也看到过一些执照和手续。我们公司是通过宣传会的形式对外宣传的，并发放宣传单和在电视广告上宣传。景某保理我作过几笔，鸿鹤基金产品我没作过。我吸收存款总额是845万余元。有一些笔数是我的名字，但业务员不是我，单子不是我做的，提成也没给我。是因为我的业务量不够，其他业务员把他的单子做到我名下，为了让我完成任务。为了拉拢客户在我这里投资，获利的部分提成私下都返给客户了；38、被告人付艳玲的供述：我是从2015年4月17日开始到银信惠某新疆大街分公司工作的，我担任业务员，我主要负责是对到公司来的客户进行接待，向客户进行宣传公司的理财产品。公司在平房又两处集资点，北厂一个，南厂一个。银信惠某公司新疆大街分公司集资点的业务员有孙冬、孙某、杨某2、赵某2、张某5、张强、于某3、高某3、金某、李某7、李某8、马某2、李某3、刘某6、杨某3、张鹤龙。公司的法定代表人是陈某2，门永生是哈尔滨市分公司现在的负责人，张某2莹是银信惠某公司新疆大街分公司的门店经理。银信惠某公司新疆大街分公司通过惠某聚宝APP、景某保理、鸿鹤基金理财的运营模式吸收公众资金。我跟客户介绍说我们吸收存款是借给农民，因为农民在银行贷款难，国家政策支持三农，扶持小微企业有优惠政策，银信惠某公司作为一个中间平某吸收投资人的存款，然后再拿这些存款去投资理财。公司根据给投资人选择品种，给付利息，来吸引投资人来。我们对投资人没有要求，我吸收了多少投资款，具体没算过，通过公司的财物能查到，我2015年刚上班的时候基本工资是每月3000元，现在我的工资是每月6000元。提成每个月都是不固定的。多的时候上万，少的时候几百元。我从工作到现在共计向五六十人吸收过存款。我吸收的存款基本上都是我自己完成的，都是我名下的客户，有时经理会把她的客户放在我的业绩里，为了提升我们的业绩量，之后按照经理给我们的业绩再还给她的提成。张某2莹和孙某都给过我。我吸收的存款应该有2629万余元，但这里有很多是客户同一笔钱投资到期后接着续投的情况；39、同案被告人陈某1供述：我是从2014年5月份开始从事非法吸收公众存款业务的。我在黑龙江、吉林、内蒙古、宁夏、山东、甘肃等地，主要业务在黑龙江。我是以公司名义非法吸收公众存款的，我共计以四个公司的名义在社会上吸收过公众资金。分别是银信天下财富（北京）投资管理有限公司（以下简称银信天下公司）、北京银信天下网信息科技服务有限公司（以下简称银信天下网公司）、景某商业保理（上海）有限公司（以下简称景某保理公司）、黑龙江鸿鹤股权投资基金有限公司（以下简称鸿鹤基金公司）。银信天下公司，注册时间是2013年9月份左右，注册地点在北京市通州区新华西街58号院号楼24层2426室，公司的法人代表及负责人是我。银信天下网公司的注册时间是2014年11月份，注册地点是北京市朝阳区向军南里二巷甲5号9层1002，公司的法人代表及负责人是我。景某保理公司的注册时间是2016年1月，注册地址是上海市自贸区，公司的法人代表及负责人是我。鸿鹤基金公司的注册时间是2014年2月，注册地址是哈尔滨市南岗区集中区汉水路78-1号软件园二期A栋1单元901室，法人代表是贾某，实际控制人是我。四家公司的人员组织架构分别是银信天下公司成立于2013年9月份左右，地址在北京市通州区新华西街58号院号楼24层2426室，公司的法人代表及负责人是我。总经理从经营至今分别是周雨、马某1、王群，副总经理是隋希龙，公司下设财务部、风控部、人力资源部、品牌宣传部、培训部。银信天下网公司的董事长是我，总经理姚某2，下设市场部、运营部、技术部、客服部。景某保理公司的董事长是我，没有其他人员，就是个空壳公司。鸿鹤基金公司的董事长是我，没设总经理。这四家公司的财务都是由银信天下公司黑龙江分公司的财务部统一负责，负责人是杨某4，杨某4兼职会计工作，会计还有李响。出纳员是赵胜红和李凤婷。银信天下公司在黑龙江、内蒙古、吉林等地设立40多个分公司，因为分公司太多了，分公司的具体情况我现在说不清楚。银信天下网公司设立三个分公司，分别是北京银信天下网信息科技服务有限公司杜尔伯特分公司、北京银信天下网信息科技服务有限公司林甸分公司和北京银信天下网信息科技服务有限公司哈尔滨分公司，这三个分公司的注册时间和注册地点我都不记得了。景某保理公司没有设立分公司。鸿鹤基金公司在全国有8个分公司，分别是牡丹江分公司、银川分公司、本溪分公司、黑龙江第一分公司、长春分公司、七台河分公司、上海分公司和青岛分公司，这8个分公司的注册时间和注册地点我都记不清了。我是银信天下黑龙江分公司的法人代表，王群是银信天下黑龙江分公司的总经理。王群是2015年8月份到银信天下公司的，任职牡丹江区域总监，2017年初，王群晋升为银信天下黑龙江分公司的总经理。王群作为总经理，负责公司的融资端的全面业务工作，包括行政管理、人事管理、业务考核、市场运营等方面。我在哈尔滨市平房区成立过两个公司，银信天下财富（北京）投资管理有限公司平房分公司（以下简称平房分公司）和银信天下财富（北京）投资管理有限公司平房第二分公司（以下简称平房第二分公司）。平房分公司的注册时间是2014年10月，注册地点是哈尔滨市平房区新疆大街57号，注册登记负责人是我，2018年4月，该公司更名为银信惠某商务咨询（天津）投资管理有限公司新疆大街分公司，注册登记负责人变更为门永生。平房第二分公司的注册时间是2015年7月，注册地点是哈尔滨市平房区东安名苑友协大街13-2号商服，注册登记负责人是我，2018年4月，该公司更名为银信惠某商务咨询（天津）投资管理有限公司友协大街分公司，注册登记负责人变更为门永生。银信天下平房分公司的实际负责人是张某2莹，从公司成立她就是该公司的负责人。平房第二分公司的实际负责人是徐某1，她是什么时间担任的平房第二分公司的负责人我不清楚，我和她不是很熟悉。平房分公司和平房第二分公司都隶属于银信天下公司黑龙江省分公司。银信天下公司、银信天下网公司、景某保理公司、鸿鹤基金公司这四个公司的业务实际都是由银信天下公司黑龙江分公司负责。在全国多个地区我大约吸收了90亿至100亿人民币。我从事非法吸收公众资金的活动，没有经过国家任何机构的批准。我以银信天下财富（北京）投资管理有限公司的名义吸收了大约20亿左右人民币。我以北京银信天下网信息科技服务有限公司的名义吸收了大约71亿元人民币。我以景某商业保理（上海）有限公司的名义吸收了大约1亿元人民币。我以黑龙江鸿鹤股权投资基金有限公司的名义吸收了大约5000万元人民币。银信天下财富（北京）投资管理有限公司黑龙江分公司吸收了大约十六、七亿元人民币。各个公司的运营模式不同。银信天下财富（北京）投资管理有限公司采用与集资参与人签订债权转让合同的方式，集资参与人通过刷POS机转账和银行划扣的形式将资金转到我和我指定的几张银行卡里，预期回报收益年利率在8%-14.6%，投资期限分6种，分别是1个月、3个月、6个月、12个月和24个月，其中投资期限为12个月的有两种投资模式，一种是按月付息，一种是按年付息。北京银信天下网信息科技服务有限公司采用电脑、手机注册账号的方式，集资人通过充值、转账的形式将资金转到徽商银行北京银信天下网信息科技服务有限公司的指定银行账户，预期回报收益年利率在6%-11.5%，投资期限分5种，分别是1个月、3个月、6个月、12个月和不固定期限，北京银信天下网信息科技服务有限公司与客户形成电子合同。景某商业保理（上海）有限公司采用与集资参与人签订债权转让合同的方式，通过集资参与人在银行汇款的形式将吸收公众资金转到景某公司在银行的指定账户，具体哪个银行我记不清了，投资期限分4种，分别是3个月、6个月、9个月和12个月，预期回报收益年利率在8.5%-12%。黑龙江鸿鹤股权投资基金有限公司采用与集资参与人签订基金购买合同的方式，通过集资参与人在银行汇款的形式将吸收公众资金转到鸿鹤公司在银行的指定账户，具体哪个银行我记不清了，投资期限只有一种，就是投资期限是12个月的产品，预期回报收益年利率是12%。据我估算银信天下财富（北京）投资管理有限公司平房分公司吸收公众资金5亿元人民币左右，银信天下财富（北京）投资管理有限公司平房第二分公司吸收公众资金1亿多人民币左右。平房这两家公司的运营模式就是之前所说的四种投资模式。我们对投资人的身份没有任何要求，只要愿意到公司来投资的都可以。我们在社会上非法吸收公众资金，采用在电视、报纸上发布广告，在手机应用软件上进行宣传，并通过召开宣传会，发放宣传单的方式进行宣传。银信天下财富（北京）投资管理有限公司、北京银信天下网信息科技服务有限公司、景某商业保理（上海）有限公司、黑龙江鸿鹤股权投资基金有限公司吸收的公众资金最初是存在我的招商银行卡里，开卡银行是哈尔滨市南岗区鸿翔路的招商银行，这张卡现在已经注销了。吸收的资金去向主要分为公司运营支出，投资人利息支出和对外投资三块。公司运营支出的资金大约在8、9个亿左右，用于投资人利息支出大约4个亿左右，公司对外投资的资金大概8、9个亿左右。截止目前，大概有三万多投资人，18亿元左右的投资款本金未兑付。银信天下等几家公司的对外投资情况在2014年9月份左右，位于道里区透笼街的哈尔滨振龙大厦的所有权人包某从我这里借款三千二百万元，后因包某无力偿还，我俩经过协商，包某以一亿七千万元的价格将振龙大厦的产权转让给我，扣除此前他欠我的三千二百万元，我实际付给包某一亿三千八百万元。当时将振龙大厦的100%股权更名到王忠华和邓万新名下，王忠华占70%股权，邓万新占30%股权，由银信天下公司与王忠华和邓万新签署了股权代持协议。2017年3月份左右，我在哈尔滨市道里区注册成立葆隆控股公司，2018年5月份左右，我把王忠华代持的振龙大厦70%股权转到葆隆控股公司。2018年初用我朋友关心名下的黑龙江五一汽车贸易公司在佳木斯城投公司贷款7000万元，今年8月份到期，我还不上这笔钱了，就把振龙大厦变更给了五一汽车贸易公司，关心替我还的佳木斯城投公司贷款的钱。2018年10月关心用五一汽车贸易公司在银行贷款1.5亿元，借给我600万元，现在振龙大厦由五一汽车贸易公司负责经营。此外，我通过魏某在杜尔伯特县和五常市从事小额贷款发放业务，目前尚有四五千万元未收回。通过刘某7在绥化和双鸭山等地从事贷款发放业务，目前尚有五千万元左右未收回。通过王忠华和乔某在克山与当地合作社合作农业项目，支出本金三千多万元。通过夏文庆在杜尔伯特县与当地合作项目放款一千叁佰万元未收回。此外还有四、五亿元让我以小额贷款的方式支持了，目前尚未收回。前面所述用于投资支出，大部分都有会计账目凭证，有少部分没有记载。我个人及银信天下公司、银信天下网公司、景某保理公司和鸿鹤基金公司名下目前有十多辆汽车，总价值大概在两百万左右；在哈尔滨市南岗区千山路附近有三十左右个车位，总价值在一千万元左右；此外两、三年前鸿鹤基金公司出资购买了八、九百万的股票，现在市值多少我不清楚。还有就是前面所说的振龙大厦的股权。公司员工从上至下分为五个层级，分别是业务员、主管、营业部经理、区域总监、总经理。业务员的薪酬是基本工资，加绩效工资，加提成款。王群的薪酬是基本工资加提成，基本工资是每月八万多，提成比例我记不清了，王群一年的收入在三、四百万。我通过银信线下财富北京公司，北京银信天下网公司、景某保理公司、黑龙江鸿鹤公司生产的产品来吸收投资人的资金，其中银信天下财富公司2016年初就停止经营产品项目了，并入银信天下网公司。我的大部分人员都挂职在银信惠某公司，我是银信惠某公司法人代表和实际负责人，黑龙江区域负责人是王群，黑龙江区域经理有门永生等。黑龙江区域包括黑龙江省、吉林省、宁夏、黑龙江区域的总公司在哈尔滨市。银信天下财富这种经营方式是我、马某3、周雨和齐晓鹏四个人商量的，当时我们几个人是公司合伙人。是管理层共同研究决定的。应该有会议记录，但现在找不到了。投资人的资金通过徽商银行、上海富某第三方支付平某、丰某第三方支付平某、银联支付平某、鸿鹤基金公司和景某保理公司六种方式，将吸收的资金转到我和我实际控制的超级债转人名下的银行卡里。超级债转人大概有20多人。鸿鹤基金公司的法人代表是左某，实际负责人是我。其他三个公司的法人及实际负责人都是我。作为公司奖励我还给王群一台宝马525轿车，和一栋海南东方市的房子。隋希龙，黑龙江省银信惠某副总经理，年薪100万，提成大概在70-80万，作为福利发放给他的捷豹汽车我已经收回，让我把车抵账。我低价卖给他一套海南东方市的房子他没给我钱。门永生，哈尔滨市区域总经理，年薪共100万左右，福利为一台奥迪A4轿车。左某鸿鹤资本法人，年薪50-60万，福利为一台捷豹跑车。我在公司经营中对外放款小到几千块钱，大到几千万，大约1000多笔，短期的几天，长期的几年的。这些收回来的钱的凭证都让我销毁了。我记得孙丽华的银行卡中有几十万元，具体什么银行卡我不知道，等我联系律师后，委托律师将该笔款项交给公安机关。我的借款流程是由贷款端的业务员在外面找到业务，然后业务员向贷款经理魏某、刘某7提交申请表，之后再由魏某、刘某7提交到分控部，之后再提交给我，由我直接负责的放款业务就省略了前面的步骤，每一笔放款合同都是我本人亲自签字。魏某发放贷款6000多万，收回2-3000万，一共提成2万多，刘某7对外发放贷款5-6000万，收回1000万，提成大约1万。放款端还存在另外一种情况，和我合作的但不是我公司员工，其中王某4，夏文庆，乔某。和我合作的人按照纯利润的70%归我公司，30%归他们作为提成。周某4直接对我负责，她那可能有电子账目。当时王群用自己借的钱垫付了员工的社会保险金，王群向我要钱，可是公司已经没有多余的钱支付给他了，我就答应将给王群的宝马车出售，出售的钱就当公司还他款了。有六家担保公司给我提供过担保。他们出具的担保函内容不真实。我为了增加公司信用度，更好吸收公众存款。这六家公司没有从中获利，就是为了以后在我这里更多的借款。奖励左某位于道里银泰城的四套房产，当时左某是以借款的名义。2014年5月开始，我通过惠某助贷北京投资管理公司以我及超级债转人的名义向外放款，放款端都由我直接操作，放贷针对的人群不固定，大部分放款人的人群都是与农业有关的人员或经销商及农业公司，月利在2分5到3分5之间。2016年9月之前，我没有实体经营，9月左右我全资从包某手里收购振龙箱包城，实际盈收700万左右，我经营两年，顶账给关心。2016年12月份，兰孝波抵账给我一个华天农业米厂，这个米厂没有盈利，每年亏损700万，我经营了一年，就让米厂停业了。2018年3月，我开始运营宝森林业有限公司，我总计投资700万左右，我把公司及种植的人参以500万价格卖了，亏损200万。银信财富公司每年的运营成本平均在2亿元左右。包括全国分公司的房租，水电煤气，人员开支，办公用具，广告宣传，差旅费，公司会议等。王群共计获得提成款三百多万，基本工资400万。隋希龙于2015年7月入职银信财富公司，2015年7月至2016年8月，隋希龙任职哈尔滨分公司区域经理期间，基本工资为月工资83000元，所获提成按公司吸收折标金额的千分之一点五计算，2016年10月至2017年8月，隋希龙任我助理，基本工资为月工资83000元，此期间没有提成。2017年9月，隋希龙担任银信财富黑龙江分公司副总经理，协助王群负责银信财富公司黑龙江分公司融资端的全面业务工作，包括行政管理、人事管理、业务考核、市场运营等方面，基本工资为月工资83000元，我印象中在隋希龙任副总经理期间，因为其基本工资已经很高了，他只获得过一个月的提成款。门永生于2014年5月入职银信财富公司，其任哈尔滨分公司区域总监。2014年5月至2015年5月，基本工资为月工资15000元，2015年6月至2018年4月，基本工资为月工资83000元，2018年5月至公司出事，基本工资为月工资20000元左右。2015年至2018年门永生没有提成，这段期间他虽没有提成，是因为他的基本工资里面包括了他的提成款，其他时间门永生获得过提成。其担任总监期间负责平房两个分公司、紫荆城分公司、薛家分公司、方正、漫步巴黎、松北分公司等分公司的吸收存款业务。银信财富公司没有获得吸收资金的资格。我给予员工的物质及钱款奖励都是银信财富公司吸收上来的集资人的集资款进行发放及购买的。我用集资款消费过，2016年我在北京星光天地购买了一块价值50多万的罗杰杜比手表，2014年我在网上花2万购买了一块假的百达翡丽手表，2018年在北京花5万购买一块百年灵手表，购买服装花费100万，还有一些个人花费我记不清了。惠某聚宝的借款协议按金额分有三部分，真实的借款协议占百分之10，拆分的借款协议占百分之50，虚假的借款协议占百分之40，拆分的借款协议是为了迎合监管要求，企业借款不能超过100万，个人借款不能超过20万，所以称为拆分的借款协议，为了将集资参与人通过惠某聚宝软件转到徽商银行的集资款进行提现，我拆分了百分之50的借款协议以及百分之40的虚假的借款协议，这些借款协议我用于公司运营，集资参与人集资款及利息返还，对外放贷；40、同案被告人张某2莹的供述：2019年3月21日：在2016年左右，我在银信惠某担任团队长，当时有客户直接找我投资，我下级业务员有的业绩完不成，我就直接将我的客户推荐给我的下级业务员，这位客户就直接注册到我的下级业务员名下。业务员之间相互转业绩不需要上级审批，只需向北京惠某聚宝总部邮箱发送一个转业绩的申请，就可以完成业绩转换。隋希龙是银信农业科技有限公司的工作人员。不是银信惠某的工作人员。以前开会的时候听隋希龙讲过公司资产端，就是如何运营公司贷款。门永生是哈尔滨市分公司区域经理，他主要负责江北、薛家、平房、群力分公司的管理工作。徐某1是南厂分公司的团队经理，她是2015年4月任团队经理的，主要负责南厂分公司业绩的管理。我是在2014年8月到银信天下财富投资（北京）有限公司（以下简称银信财富公司）工作的。我是银信财富公司平房分公司和平房第二公司的门店经理，2015年5月担任的，之前我是银信财富公司平房分公司的团队经理。门永生是银信财富公司平房分公司的门店经理。银信财富公司在哈尔滨市平房区只有两个分公司，分别是银信财富平房分公司和银信财富平房第二分公司。我负责银信财富公司平房分公司和平房第二分公司的所有业务工作。银信财富公司平房分公司是2014年10月份注册成立的，银信财富公司平房第二分公司是2015年8月份左右注册成立的。银信财富公司平房分公司的地址是在哈尔滨市平房区新疆大街57号：银信财富公司平房第二分公司的地址是在哈尔滨市平房区东安名苑小区13－2号。第二分公司现在门店叫银信惠某，全称是银信惠某商务（天津）咨询有限公司，2018年4月份左右，总公司我们各门店把银信财富的牌子换成银信惠某的牌子，具体更换的原因我不知道，我只知道银信惠某只是我们发展业务人员挂职的公司，不开展业务，我们的业务开展还是通过银信天下公司。在2018年4月之前银信财富平房两家分公司的负责人都是陈某1，2018年4月之后负责人是门永生。我是2014年8月份跟门永生到银信天下财富投资（北京）有限公司工作的，位置在哈尔滨市南岗区长江大厦，入职时任职银信财富平房分公司团队经理，因为当时银信财富平房分公司硬件设施没有组建完成，所以我在银信财富黑龙江分公司工作一个月左右，在2014年9月份，我到银信财富平房分公司的门店工作，当时银信财富平房分公司的门店经理是门永生，我任职团队经理，当时银信财富平房分公司只有一个团队就是我所负责的团队，业务员有徐某1、孙某、李某5、李某4。2015年5月，我晋升为门店经理，徐某1和李某4晋升为团队经理，这时公司有两个团队。门永生担任银信财富公司一区的负责人，负责松北分公司、平房分公司、平房第二分公司、群力分公司、薛家分公司。门永生在银信财富公司的任职情况我不清楚，我只知道2014年银信财富公司平房分公司成立时门永生就是平房分公司的门店经理，2015年8月我晋升银信财富公司平房分公司门店经理时，门永生晋升为银信财富公司一区的负责人，具体负责松北分公司、平房分公司、平房第二分公司、群力分公司、薛家分公司的所有业务。徐某1团队大概有12人左右，分别是徐某2、刘某8、李某9、田某、刘某9、张某6、张某2、贺某、刘某10、比海龙、商丽娜，还有几个业务员的名字我想不起来了。李某4团队大概有7个业务员，分别是李某5、王某6、赵某2、国某、司某1、李某10、崔某。孙某团队大概有7个业务员，分别是张强、付艳玲、高某3、金某、于某4、常某、张某7。杨佰祥团队大概有3个业务员，分别是张鹤龙、马某4、孙冬。徐某1是2014年12月份由业务员晋升为银信财富公司平房分公司团队经理。2015年3月份，由业务员晋升为银信财富公司平房分公司团队经理。孙某是2015年8月份由业务员晋升为银信财富公司平房分公司团队经理。杨佰祥大概是2016年2月份由业务员晋升为银信财富公司平房分公司团队经理。银信财富公司平房第二分公司没有自己的团队，徐某1的团队在那边工作，但是银信财富公司平房第二分公司的总业绩是算到银信财富公司平房分公司。银信财富公司平房分公司和银信财富公司平房第二分公司大概吸收了700多人的投资款，实际吸收资金3亿元左右，未兑付资金是1亿元左右。银信财富公司平房区两家分公司曾向投资人进行过宣传，通过播放电视广告、发放宣传单、召开宣传会等方式进行公开宣传的。投资人选择的投资产品到期后，当天就会返本付息。选择惠某聚宝APP投资的投资者，选择的投资产品到期后，通过黴商银行将本金和利息打到投资人注册的惠某聚宝账号内，在由投资人自己进行体现，体现时惠某聚宝APP会自动扣取2元手续费。银信财富公司对投资人的身份没有要求，银信财富平房两家分公司通过线上和线下两种方式吸收投资人的资金，吸收投资人资金的产品有惠某聚宝APP，景某保理和鸿鹤私募基金三种产品，其中惠某聚宝APP是线上产品，景某保理和鸿鹤私募基金是线下产品。惠某聚宝APP是需要投资人到门店用手机扫描业务员的二维码，确定自己的业务员，投资人在手机上下载惠某聚宝APP的软件，自己注册一个惠某聚宝账号，投资人再用自己名下的一张银行卡绑定注册的惠某聚宝账号，投资时将银行卡里的钱转到惠某聚宝账号内，系统内会自动生成一份电子协议，协议上面有投资人选择的理财产品、投资的时间和投资人的身份信息，然后这笔投资的钱就会实时转入徹商银行自动生成的账号内。景某保理和鸿鹤私募基金都是线下操作，需要与投资人签订纸质协议，投资人在到银行汇款到指定的账户。通过惠某聚宝APP吸收上来的钱我只知道这些钱都已经转到微商银行平某上，但是钱的县体去向我不清楚。投资人通过景某保理和鸿鹤私募基金投资的钱都到合同上的指定账户，钱的具体去向我不清楚。我担任银信财富平房分公司和银信财富第二分公司门店经理期间共计吸收了大概4亿元。我共计获得40万元左右的提成款，2017年上半年我们的提成款打到招商银行卡里，银行卡号我不记得了，2017年下半年提成款打到工商银行卡里，卡号我不记得了。2014年8月我任职团队经理期间，基本工资是15000元，2015年8月，我晋升门店经理后，基本工资是25000元。从入职到2018年7月，我共计获得基本工资108万元左右。银信财富平房公司和第二分公司的业务开展都由我负责。平房两个分公司有4个团队，经理分别是杨佰祥、孙某、李某7和徐某1。2014年9月杨佰祥入职银信财富公司，2016年8月由业务员晋升为团队经理，业务员有张鹤龙、张某8、周某3、王某7、孙冬等人。孙某2014年8月入职公司，2015年10月晋升团队经理，业务员有张某9、张强、于某4、栾某等人。徐某12014年8月入职公司，2015年4月晋升团队经理，负责友协大街营业厅的业务开展工作，业务员有张某2、张某6、徐某2、董某、杜某等人。我是2014年8月1日入职银信财富公司，任职平房分公司门店经理。杨佰祥是2014年9月入职公司，当时任业务员，2016年8月由业务员晋升为团队经理。杨佰祥晋升没有书面文件。杨佰祥任团队经理期间手下的业务员有张鹤龙、张某8、周某3、杨某1、孙冬等多人。公司业务员存在其名下客户是其他业务员或经理为了该业务员能完成业绩而转到其名下的情况。平房分公司在成立之前，即在2014年8月开始就已经吸收集资人资金。向工商部门设立应该是公司总部的人员到工商部门设立的，具体是谁我不知道。团队经理会将本人开展的业绩转让给业绩不好的业务员，或转给其所负责团队任何一名业务员名下，这部分开展的业绩所获得的提成款由业务员在给团队经理，这些事情都是他们互相商量。但是完成业绩较好的业务员不能将自己开展的业绩转让给业绩不好的业务员。通过团队经理指定的接收业绩的业务员不会有什么利益。银信公司存在名下客户是前任业务员离职后将该客户转到涉案业务员名下的情况，但是非常少。徐某1是2014年9月入职平房分公司任业务员，2015年4月晋升平房分公司团队经理，在友协大街分公司成立后，我就派徐某1和她的团队到友协大街分公司任职工作，但是她还是担任团队经理职务，直到公司出事她的职务没有改变；41、同案被告人门永生的供述：公司曾免费给我一台香槟色的奥迪A4轿车，和我一起提车的是左某，她交的款。2018年12月我前妻杨洋将车卖了15.7万元。当时这车是陈某1为了让我跳槽到他的公司上班答应单位给我的一个福利待遇。我一共提成32万左右。我的钱都投到银信惠某财产公司中，无法上交提成款。我到公司工作一段时间，工作比较突出，我找到我之前的领导周雨说我想要40万的跳槽费。后来这些钱打到我的银行卡里。周雨当时说直接给你不太好，以公司借款给我个人的名义打到我的银行卡里40万。没有任何借据。我现在没有钱，无法上交。我是2014年8月入职的银信财富公司，任职银信财富公司平房分公司营业部经理，但是我一直在哈尔滨市南岗区长江路28号的银信财富公司黑龙江分公司8层办公。银信财富公司平房分公司的所有业绩均由我负责，根据业绩进行提成。2015年5月份左右我晋升为银信财富公司八区负责人，当时负责银信财富公司平房分公司、薛家分公司、紫荆城分公司、周家分公司。2016年4月份左右，银信财富公司由黑龙江区域中的八个区改为三个区，我担任区负责人，负责银信财富公司哈尔滨市所有的分公司的业务。银信财富公司在哈尔滨市平房区只有两个分公司，分别是银信财富平房分公司和银信财富平房第二分公司。银信财富平房分公司是2014年10月注册成立的，银信财富平房第二分公司是2015年8月份左右注册成立的。我对银信财富公司哈尔滨市所有分公司的业务负责银信财富公司平房分公司的地址是在哈尔滨市平房区新疆大街57号；银信财富公司平房第二分公司的地址是在哈尔滨市平房区东安名苑小区13－2号。2018年4月之前银信财富平房两家分公司的负责人都是陈某1，2018年4月之后负责人是门永生。地址位于哈尔滨市平房区新疆大街57号的银信财富公司平房分公司和哈尔滨市平房区东安名苑小区13－2号的银信财富公司平房第二分公司现在门店用的名字是银信惠某，全称是银信惠某商务（天津）咨询有限公司，2018年4月份左右，我们各门店把银信财富的牌子换成银信惠某的牌子具体更换的原因我不知道，我只知道银信惠某只是我们发展业务人员挂职的公司，不开展业务，我们还是通过银信财富公司。银信财富公司法人代表、董事长及实际负责人是陈某1，东北大区财富端总裁兼银信财富公司黑龙江分公司的总经理是王群，东北大区财富端副总裁是隋希龙和尹诚严，银信财富公司一区的负责人是门永生，银信财富公司二区的负责人是胡某2，银信财富公司三区的负责人刘某4。银信财富公司平房分公司和周家分公司的营业部经理是张堂莹，平房第二分公司的营业部经理是徐某1，紫禁城分公司的营业部经理文国双，薛家分公司的营业部经理门艳青，松北分公司和方正分公司的营业部经理王大鹏。银信财富公司团队经理有徐某1、李某4、孙某、杨佰祥和刘某8，还有谁我记不住了。业务员的人员太多了，我叫不上名字。银信财富公司平房分公司有四个团队，团队经理分别是徐某1、李某4、孙某和杨佰祥。银信财富公司平房第二分公司好像是有三个团队，团队经理是刘某8，还有两个团队经理的名字我想不起来了。银信财富公司平房分公司和银信财富公司平房第二分公司大概吸收了2000人左右的投资款，实际吸收资金4亿元左右，未兑付资金大概是1亿多元。银信财富公司是通过播放电视广告、发放宣传单、召开宣传会和口口宣传等方式进行公开宣传的。投资人选择的投资产品到期后，当天就会返本付息。选择惠某聚宝APP投资的投资者，选择的投资产品到期后，通过商银行本金和利息打到投资人注册的惠某聚宝账号内，在由投资人自己进行提现，提现时惠某聚宝APP会自动扣取2元手续费。银信财富公司对投资人的身份没有要求，银信财富平房两家分公可通过线上和线下两种方式吸收投资人的资金，吸收投资人资金的产品有惠某聚宝APP，景某保理和鸿鹤私募基金三种产品，其中惠某聚宝APP是线上产品，景某保理和鸿鹤私募基金是线下产品。惠某聚宝APP是需要投资人到门店用手机扫描业务员的二维码，确定自己的业务员，投资人在手机上下載惠某聚宝APP的软件，注册一个惠某聚宝账号，投资人用自己名下的一张银行卡绑定注册的惠某聚宝账号，投资时将银行卡里的钱转到惠某聚宝账号内，系统内会自动生成一份电子协议，协议上面有投资人选择的理财产品、投资的时间和投资人的身份信息，然后这笔投资的钱就会实时转入徽商银行自动生成的账号内。景某保理和鸿鹤私募基金都是线下操作，需要与投资人签订纸质协议，投资人在到银行汇款到指定的账户。选择惠某聚宝APP线上投资的投资人，要求投资金额一百元以上。景某保理投资产品的，好像没有起始投金额，鸿鶴私募基金投资产品的，起投金额100万元以上。通过惠某聚宝APP吸收上来的钱我只知道这些钱都已经转到微商银行平某上，但是钱的具体去向我不清楚。投资人通过景某保理和鸿鹤私募基金投资的钱都到合同上的指定账户，钱的具体去向我不清楚。投资人通过景某保理和鸿鶴私募基金投资的指定账号是什么我不记得了。我担任银信财富公司一区负贵人和银信财富公司营业部经理期间共计吸收大概10亿元左右。陈某1和王群按什么比例提成我不知道，区域负责人是按照负责所有分公司的总业绩的千分之一点五进行提成。营业部经理和团队经理是按照什么比例进行提成的我不记得了，业务员是按照年期1．5％提成，半年期按0．6％提成，三个月期按0．3％提成，一个月的按0．1％提成。我在银信财富公司工作期间共计获得了40万左右的提成款，我获得的提成款直接打到我的银行卡里，之前提成款打到招商银行卡里，后来提成款打到工商银行卡里，具体更换银行卡的时间我记不清了。2016年1月至2018年3月份左右，我和陈某1商量的是按年薪96万进行发放，所以我仅获得50万元左右的提成款。2014年8月至2015年5月我任职营业部经理期间，基本工资是15000元，2015年5月至2015年12月，基本工资是25000元，2016年1月至2018年4月，基本工资是8万元，没有提成款，2018年4月至2018年8月，基本工资是4万元。我在银信财富公司工作期间，获得基本工资和提成款共计300万元左右；42、同案被告人董某的供述：我是2017年8月入职友协大街分公司。我负责接待上门客户，发放传单，在银行门口、满客隆和家乐福我们公司租用的驻点。我当时在徐某1的团队，她是团队长，友协公司就是她负责。张某2莹负责整个平房区。徐某1给过我一些客户；43、同案被告人杨某4的供述：我们公司出纳员李某11在微信里叫我来配合公安机关调查。我是2014年4月入职，2018年10月离职。在2014年4月到2015年中旬担任会计。2015年中旬到2017年末负责行政工作。2017年末到2018年10月再次担任会计。我负责审核报销费用，检查是否符合公司规定及是否有领导签字。符合规定的报销需要陈某1和王群的签字。陈某1是总公司的法人，王群是公司的高管，门永生是哈尔滨分公司的负责人。我只负责审核是否有陈某1和王群签字，至于是否合理我不负责。我第一年的月薪是3500元，第二年是4500元，第三年是6000元，第四年是1万元，第五年是2万元，没有其他业务上的提成。我职位上是高管，但是所作的不是高管的工作。我不太了解银信惠某非法吸收公众存款的事。银信天下公司在2014年4月至2015年6月期间将吸收上来的资金通过上海富某第三方平某转到陈某1名下的一张招商银行卡里，陈某1通过上海富某第三方平某是否绑定其他银行卡我不知道。银信天下网公司通过惠某聚宝APP吸收上来的资金转到了徽商银行，在徽商银行里的钱去向我不清楚。景某保理公司将吸收上了的资金转给了借款人，但是这些借款人是真的还是假的我不清楚，这个资金去向我也不知道。鸿鹤基金将吸收上来的资金分为两部分保存，一部分在李某11掌管的公司对公账号里面，另一部分由鸿鹤基金业务负责人武某负责。陈某1用这些超级债转人的银行卡给员工发工资、公司的报销费用，还有其他的用途我不知道。陈某1的公司名下有十多台车，都分给底下开展业务的人员，在江北区好像还有两处房产，是清收回来的，在群力银泰城F座有一处房产，名字是左某，这个房子每月需要还贷款五万元。我的人事档案在鸿鹤公司，我是2015年10月到鸿鹤公司，左某是鸿鹤基金公司的法人，但是我不知道她是公司的总裁还是经理。2015年我刚去鸿鹤基金公司时左某主要负责鸿鹤基金公司财务审批，可能还有认识审核；2017年11月份到2018年我不确定是几月份，左某负责之前业务的同事还负责银信财富公司的日常费用审批、营销费用的审批、宣传费用的审批、工资费用、提成等业务。她不直接吸收资金，但是她可能负责吸收资金业务，因为她负责银信财富公司包括营销方案、宣传方案等工作审批。鸿鹤基金公司的法人之前是陈某1，后来法人变更为左某；44、同案被告人李某11的供述：2018年12月21日：我是2017年9月在银信天下财富黑龙江分公司上班实习的。2018年4月之后更名为银信惠某公司。我是出纳员，做出纳的实习人员，平时就是打杂跑各个银行。我是2018年9月正式接任出纳的，原出纳离职。我单位的地址在道里群力银泰城F座14楼。我根据董事长陈某1、财务总监杨某4的审批文件进行付款。我负责员工的工资、单位水电、房租费用和部分业务员的提成。我这不负责放贷业务。我不为公司吸收资金存款。我每月工资4500元，没有提成。我只知道门永生是王群下属的总经理。银信惠某是做理财P2P业务的。银信公司从惠某聚宝平某上提出的钱都转到陈某1以及别人名义办理的银行卡中；45、同案证人杨某1的供述：我是2018年4月入职平房分公司，我就在公司门口负责帮助进店客户联系其他业务员，就是白天值班人员。公司门口的岗位轮班制，我们组的负责人张鹤龙告诉我的。我们单位在新疆大街57号，另一个分公司我不知位置。公司实际负责人是张某2莹。杨佰祥是我们团队经理，我听说徐某1是另一个公司的团队经理。杨佰祥的下级有张鹤龙、我及其他人。张鹤龙不算是我上级，也是业务员，就是比我们来的早，有什么事情他都负责的多一些。我的客户还有其他人，这几个人我都不知道，是张鹤龙为了让我能够拿到底薪，把别的业务员客户挂到我名下。业务不是我办理的。提成款我都返给客户了，公司通过工商银行将提成款打到我账户上。我就想要个底薪，只要客户能在我这做业务，我就把提成都返给客户，我通过微信转账把提成款返给他们。我只知道公司按年投资利率百分之11付息。公司的投资项目我只知道有农业贷款。吸收资金的去向我不知道，我只知道客户将钱都打到徽商银行账户中；46、同案证人张某2的供述：我2017年6月末，到友协大街公司工作。徐某1是门店经理。公司和我们说我们吸收存款从事农业产业链，将投资人的资金存入徽商银行托管，投资人的资金出借给较大的农业合作社，进行农业生产。我共计获得提成1万多。公司同事为了让我留存，不被淘汰掉，大家帮我，给我一些业绩，将客户给我，但不给我收益提成。导致我账上的提成款比我实际的提成高；47、同案证人郑某的供述：我是2018年3月入职北厂分公司。经理是张某2莹，北厂业务员有我、付艳玲、张强、孙冬等人，我接触的都是线上操作。我所知的资金去向是帮助农民。我都是和投资人进行面谈的宣传，公司行为有打电话、发传单；48、同案证人刘某2的供述：我是2018年4月入职新疆大街分公司。业务员有杨佰祥、张鹤龙、张某2莹等。杨佰祥是团队经理，张鹤龙是团队中长。我在张鹤龙团队。新疆大街分公司实际负责人是张某2莹，她说了算。公司通过宣传三农产业链，使用惠某聚宝APP为中间平某，通过徽商银行进行投资，定期返利。我的业务量是张鹤龙给我的；49、同案被告人隋希龙的供述：2015年6月－2016年8月，任职银信贴富公司黑龙江分公司二区区域总监。2016年8月，银信天下农业科技公司任总经理，2017年1月银信天下农业科技公司副总经理，2017年2月份任职鸿鹤基金公司渠道经理，2017年10月份左右我兼任银信财富公司黑龙江省分公司副总经理。我在任职银信财富公司黑龙江分公司二区区域总监负责银信财富公司海上银座第一营业部，银信财富公司海上银座第二营业部，银信财富公司海上银座第三营业部，银信财富公司阿城分公司，银信财富公司红旗大街分公司，银信财富公司道外分公司，银信财富公司太古分公司和银信财富公司长春分公司的业务工作。后期这些分公司除海三分公司归门永生管理，长春分公司归胡某2管理，其他分公司都解散。业务工作具体是指招聘员工，为出借人和借款人提供中介服。我在任职银信财富公司银信天下农业科技公司任副总经理和总经理期间负责联系农资生产企业的洽谈合作。我在任职鸿鹤基金公司渠道经理期间负责组建鸿鹤基金公司的销售渠道的分公司，并负责招聘鸿鹤基金分公司的合作伙伴。我任职银信财富公司黑龙江省分公司副总经理期间具体负责组建鸿鹤基金公司的销售渠道的分公司，并负责招聘鸿鹤基金分公司的负责人，但是没有招聘成功。银信财富公司的法定代表人、实际负责人兼董事长是陈某1；2015年6月我入职银信财富公司时的总经理是周雨，2016年初，公司的总经理是马某1，周雨不再担任总经理职务，2016年8月马某1晋升为银信贴富公司全国总裁，王群任职银信贴富公司的总经理，但是王群只负责黑龙江区域的业务，除黑龙江区域外的银信财富分公司的业务还是由马某1负责，当时公司没有副总经理。2016年8月，王群任职银信财富公司，负责黑龙江区域时，区域经理有一区的区域总监是门永生，二区区域总监胡某2，三区区域总监刘某4。我是2015年6任职的银信财富公司的二区区域总监。2016年8月，任职银信天下农业科技公司任总经理，2017年1月任职银信天下农业科技公司副总经理，2017年2月份任职鸿鹤基金公司渠道经理，2017年10月份左右我兼任银信财富公司黑龙江省分公司副总经理。银信财富公司是通过电视广告进行宣传的，我只知道银信财富公司是以P2P理财为名的公司，具体业务我不知道，如何返本付息我不清楚。银信财富公司通过惠某聚宝APP线上平某吸收投资人的资金，具体怎么操作我不知道。我在担任银信财富公司黑龙江分公司二区区域总监期间，共计吸收多少集资人的集资款我不记得了。我在银信财富公司工作期间获得10万元左右的提成款，提成款打进我的银行里了，具体哪个银行的银行卡我不记得了。我每月的基本工资是82000元左右，我的基本工资打进我的建设银行卡里，卡号我记不住了，但是这张卡我没有销户。我在银信财富公司工作期间获得的基本工资是300万，获得的提成款是10万元左右，我共计获得310万元左右。我所获得的工资和提成款资金，我买股票用了100多万元，具体数额我记不清了，还有部分钱用于买体育彩票，每次买彩票的金额不等，少时买几百元，多时买彩票的金额在几千元，还有就是日常的生活开销，包括买衣服，请朋友吃饭，旅游等。2015年8月份左右，陈某1给了我一台捷豹XJ，车牌号是黑Ａ×××××，发票金额50多万元，具体金额我记不清了。2018年10月份，我将这台车还给了陈某1。2018年4、5月陈某1以每平米5000元左右的价格卖我一套房子，但是这房子我没给陈某1钱，房子的地址海南省东方市锦绣蓝湾小区E栋，具体门牌号记不清了，这套房子没有房产证，手续是三联单，房子是我的名，房子的钥匙和房子的手续都在我的家里。银信财富公司在哈尔滨市平房区好像有两个分公司，分别是新疆大街分公司和友协大街分公司。银信财富公司线上通过惠某聚宝APP吸收投资人的投资款，线下通过景某保理和鸿鹤私募基金吸收投资人的投资款。惠某聚宝APP是北京银信天下科技网公司推出的理财产品。北京银信天下网公司的法定代表人及实际负责人是陈某1，总经理是姚某2，惠某聚宝APP所有线上出借人通过北京银信天下网公司运营操作的。姚某2我不知道她的任职情况，我和她不熟悉。我只知道北京银信天下网法定代表人是陈某1，总经理是姚某2，其他组织框架我不知道；50、同案被告人杜某的供述：我于2017年4月中旬入职平房第二分公司，工作了六个月。接待客户，宣传公司理财产品，帮助客户操作购买理财产品。第二分公司的实际负责人是徐某1。第一级是公司经理是徐某1，第二级就是我这样的客户经理，大概16.7人。第二分公司只有一个经理，一支团队，徐某1是门店经理，也算是团队经理。我知道的宣传方式有打电话、发传单。我参与过的业务是通过惠某聚宝APP吸收投资人资金。我其余的客户是通过毕海龙吸收的，我因为完不成这个指标所以毕海龙将自己的客户交给我办理；51、同案被告人李某9的供述：我是2015年4月入职友协大街分公司。我在徐某1的团队，张某2莹是团队经理，徐某1是团队中长，业务员有十多个。我得到提成款大约5-6万；52、同案被告人王某8的供述：我是2018年4月入职新疆大街分公司。我有时在店门口停车场发一些银信惠某公司的传单。新疆大街有杨佰祥、张鹤龙、孙冬等人。我在杨佰祥的团队。杨佰祥是团队经理，业务员有张鹤龙、孙冬等人；我有一些客户是别人为帮助我完成业绩挂在我的名下的。53、同案被告人崔某的供述：我于2015年12月入职新疆大街分公司，有三个团队，分别是李某7、孙某、杨佰祥团队，杨佰祥团队的业务员有张鹤龙、孙冬等人。公司通过电视做广告；54、同案被告人周某4的供述：2019年3月11日：就招商银行卡在我手里，其他7张卡和网银使用都不在我的手里。并且招商银行的网银也是公司在使用。我知道公司有惠某助贷业务，我没有用自己的名义进行放款。公司用我名义大量放款，这事我不知道。我是2014年5月入职，担任行政内勤，负责放款合同的保管和放出款项的电子数据以及收回放款款项的电子数据录入。2016年末，陈某1给我五万元现金，说是之前三年的奖金。2018年春节前，左某给我2万奖金。我不开展业务，我没有提成。左某在2016年7月，给我一部苹果6手机。陈某1没给我房产和车辆。有一处位于南岗开发区的房子更名到我名下，有一辆车也更名到我名下；55、同案被告人于某4的供述：我是中国航发哈尔滨东安发动机集团有限公司的一名工人，在银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司兼职过业务员。我是在2015年3月至2015年12月，2016年2月至2018年9月到银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司工作的，担任业务员职务。当时主要负责宣传我们公司的业务，出去给客户发传单，我在当业务员时负责给客户提供咨询材料，帮客户注册惠某聚宝平某账户，帮助客户进行平某充值操作指导并给客户推荐投资产品。银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司在哈尔滨市平房区有两处，一处是新疆大街57号，另ー处是友协大街春运加油站斜对面。银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司集资点的业务员有张某2莹、徐某1、孙某、杨佰祥、李某5、高某3、刘某8、徐某2、刘某10、赵某3、国某、司某2、金某、常某、张某5、李某9、刘某9、付艳玲、马某4、张某10、孙冬、张强、王某6、田某、邱某2、张某6，其它的我就记不清了。银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司归属于哈尔滨市银信惠某商务咨询有限公司。银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司的法人是陈某1，实际负责人也是陈某1。我认识王群，她应该是陈某1下一层级的负责人。银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司的法人是谁我不知道，实际负责人是张某2莹。银信惠某商务信息咨询（天津）有限公司新疆大街分公司是否有吸收公众资金的合法执照我不知道，当时应聘的时候对方就说什么支持三农，所以我认为是合法的。我们公司通过销售理财产品的形式，进行非法吸收公众资金。我们公司对集资人的身份没有要求，只要自愿就可以。我们开始就是通过在店门口发传单的方式宣传，后来公司也不大宣传，就是谁看见或者听说我们公司就过来，然后我就接待。我在这工作期间，大约通过我吸收的集资人的集资款有四、五百万元人民币左右，具体是多少我记不清了。我共计得到的提成款是五万元左右，具体是多少我记不清了。每月固定工资是2800元人民币，提成额外算，我共计向大约十多个集资参与人吸收过集资款；56、同案被告人栾某的供述：我是2015年5月入职新疆大街分公司，2016年10月离职。我在友协大街和新疆大街发放传单，有时在建文广场我也会发。新疆大街的业务员有张强、付艳玲等人。张某2莹是营业部经理。她就是管理所有的团队长，负责整个新疆大街所有事务。上述证据，本院予以确认。针对庭审中控辩双方争议焦点，结合本案相关事实、证据，现概述并裁断如下：一、关于被告人王群的辩护人认为，本案应该认定为单位犯罪，王群系从犯的辩护意见。合议庭认为，被告人王群作为银信天下公司等多家公司的黑龙江区域总经理，其在明知该公司业务仅为吸收公众存款，无其他经营业务的情况下，与陈某1等人鼓动集资人参与集资，依据相关法律规定，其行为应认定为个人犯罪，且被告人王群在犯罪中起主要作用，应认定为主犯，该辩护意见不予支持。二、关于被告人张鹤龙的辩护人认为，张鹤龙实际非法吸收公众存款金额应当为13,634,441元的辩护意见。合议庭认为，起诉书指控被告人张鹤龙的犯罪数额为29,367,557元，但经当庭查证，集资人魏红村、段某、福姬凤等15名被害人合计9,146,219元的吸收款，实际为杨佰祥所吸收。集资人高某1、郭某、侯某等15名集资人合计3,911,161元及邱某1、刘某3、王某1等14名集资人的2,333,570元的款项，实际并为张鹤龙吸收，以上投资金额合计是15,390,950元，应从指控张鹤龙的鉴定意见中扣除，同时在鉴定意见书当中的投资款，投资人曹某共计投资了342,166元，曹某实为张鹤龙的妻子，该数额不应计入张鹤龙的犯罪数额。故被告人杨某5的犯罪数额为13,634,441元。该辩护意见予以支持。三、关于被告人孙冬的辩护人认为，平房分局2019年10月21日的情况说明以及补充侦查情况统计表，可以证实，孙冬供述的其吸收的资金当中有一部分是其他业务员挂单的内容客观真实，补充侦查时有16名投资人无法取得联系，目前有330余万元是否为孙冬的业绩没有查明的辩护意见。合议庭认为，起诉书指控被告人孙冬的犯罪数额为18,841,669元，但据存疑有利于被告的原则，在指控孙冬的鉴定意见中330余万元未查明的情况下，不宜将该犯罪数额计入孙冬的犯罪数额，故被告人孙冬的犯罪数额为15,541,669元，该辩护意见予以支持。四、关于被告人张强的辩护人认为张强参与及吸收的资金的人员只是103人，这其中有他的朋友以及亲属，朋友及亲属的数额是497,900元。还有侦查机关在退补期间没有查实的有4人，这4人涉及的是480,000元。因此辩护人认为他本人以及亲友的资金在量刑时给予考虑，对于没有查实的4人，这个资金应当给予扣除的辩护意见。合议庭认为，起诉书指控被告人张强的犯罪数额为12,208,146元，但其中的亲属投资的数额及未查实的数额不宜作为犯罪数额处理，故被告人张强的犯罪数额为11,230,246元。本院认为，被告人王群、杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强分别伙同他人未经有关部门依法批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应当追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人王群系主犯，被告人杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬、张强均系从犯，均可减轻处罚。被告人王群主动投案，且到案后如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚。公安机关在被告人王群处依法追缴涉案房产，可对被告人王群酌情从轻处罚。被告人杨佰祥主动上缴部分款项用于赔偿集资人损失，可对其酌情从轻处罚。被告人杨佰祥、付艳玲、张鹤龙、孙冬均如实供述犯罪事实，均可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月21日起至2027年12月20日止，并处罚金人民币300,000元，此款于判决生效后十日内缴纳）；二、被告人杨柏祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月21日起至2021年8月20日止，并处罚金人民币25,000元，此款于判决生效后十日内缴纳）；三、被告人付艳玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月21日起至2021年5月20日止，并处罚金人民币20,000元，此款于判决生效后十日内缴纳）；四、被告人张鹤龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月21日起至2021年3月20日止，并处罚金人民币20,000元，此款于判决生效后十日内缴纳）；五、被告人孙冬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月21日起至2021年1月20日止，并处罚金人民币20,000元，此款于判决生效后十日内缴纳）；六、被告人张强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月21日起至2021年1月20日止，并处罚金人民币20,000元，此款于判决生效后十日内缴纳）；七、责令被告人王群退赔集资人李滨等9640名集资人实际经济损失1,362,033,372.60元（详见附表1损失金额栏）；八、责令被告人王群退赔集资人潘林娜等507名集资人实际经济损失105,561,993.61元（详见附表2损失金额栏）；九、责令被告人杨佰祥退赔违法所得共计760,474.44元，返还在杨佰祥处进行集资的集资人白崇杰等571人（详见附表2，其中被告人杨柏祥上缴的款项50,000.00元予以扣押，冲抵退赔违法所得，余款710,474.44继续追缴）；十、责令被告人付艳玲退赔违法所得共计680,588.72元，返还在付艳玲处进行集资的集资人白凤伟等200人（详见附表3）；十一、责令被告人张鹤龙退赔违法所得共计530,087.07元，返还在张鹤龙处进行集资的集资人曹金玲等150人（详见附表4）；十二、责令被告人孙冬退赔违法所得共计301,276.28元，返还在孙冬处进行集资的集资人白崇杰等92人（详见附表5）；十三、责令被告人张强退赔违法所得共计348,005.66元，返还在张强处进行集资的集资人蔡立华等103人（详见附表6）；十四、公安机关查封的钟靖舒（王群女儿）所有的大连市沙河口区河清街9号2栋2单元301室房产依法没收，变卖后冲抵被告人王群应退赔集资人的损失，不足的部分继续追缴；公安机关查封的王群所有的海南省东方市八所镇东侧锦绣蓝湾小区A号楼1单元1502房依法没收（房主为王群），变卖后冲抵被告人王群应退赔集资人的损失，不足的部分继续追缴；如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，向本院或直接向哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  晏楠星人民陪审员  高 滨人民陪审员  边玉英二〇二〇年五月八日书 记 员  王继菲附相关法条如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。