西安市未央区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）陕0112民初16336号 原告：肖海霞，女。 原告：肖海英，女。 原告：肖海宏，女。 三原告共同委托诉讼代理人：房小娟，上海市锦天城(西安) 律师事务所律师。 被告：顾海涛，男。 委托诉讼代理人：陈世云，陕西众致律师事务所律师。 委托诉讼代理人：王嘉，陕西众致律师事务所实习律师。 原告肖海霞、肖海英、肖海宏与被告顾海涛债务转移合同纠纷一案，本院于2019年9月11日立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。三原告共同委托诉讼代理人房小娟，被告委托诉讼代理人陈世云到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告肖海霞、肖海英、肖海宏诉称，其三人经人介绍认识顾海波，顾海波称其经营珠宝店需要资金向原告借款。其中向肖海霞借款800500元，向肖海英借款97万元，向肖海宏借款40万元。借款到期后经多次催要，顾海波尚欠肖海霞37.25万元，欠肖海英81万元，欠海宏22万元无法归还。2015年5月15日，顾海波向原告抵押位于西安市凤城十路海璟九如御9号楼2单元1302号房屋一套，抵押期限为2015年5月15日至2016年5月14日，抵押价值为66万元，并承诺抵押期满赎回房屋时向原告支付总借款并按照年利率12%支付利息，否则原告有权处理该房屋。后被告在未告知原告的情况下将上述房屋出售，并于2016年6月1日向三原告共同出具《还款承诺书》，该《还款承诺书》明确约定，被告在未告知原告的情况下，将顾海波借款抵押给原告的房屋私自出售，顾海波借款66万元由被告全额向原告偿还。于2016年12月3日偿还33万元，2017年6月30日前还清全部借款，否则其愿承担一切经济和法律责任。但时至今日，虽经原告多次催要，被告仍未偿还任何款项，无奈之下特依法诉至法院，请求判令被告偿还本金66万元，逾期利息78462.09元（截止2019年9月5日）及至实际还款时的逾期利息（按银行同期贷款利率计算）；本案诉讼费由被告承担。 被告顾海涛辩称：一、本案所涉“债务”是刑法调整的范畴，并非民法意义上的“债权债务关系”，故并不能发生债权债务转移的效力，承诺书是无效的。原告依据其作出的《还款承诺书》提起了本案诉讼，然而承诺书所承诺的还款金额实际系顾海波及陕西永春泰投资管理有限公司、陕西永春泰金银珠宝有限公司非法吸收公众存款犯罪的犯罪金额，从《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条明确规定的吸收金额达到一定金额方可立案追诉的规定可以得知，本案所涉金额本身是非法吸收公众存款罪犯罪的构成要件和量刑的依据(而且贵院(2018)陕0112刑初1495号刑事判决中业已将包含本案所涉的金额认定为非法吸收公众存款的金额，将三原告认定为受害者，所涉金额被判决“继续追缴”)。所以三原告与顾海波及其公司之间的关系显然不是民法意义上的“债权债务关系”，这种关系因涉嫌刑事犯罪，只能由刑法调整，而不能由民法及民诉法调整，所以其所作的承诺并不发生债权债务转移的效果，该承诺书是无效的承诺，三原告的起诉没有依据。试想一下，如果民事领域认可了非法吸收公众存款或非法集资案所涉的金额可以通过债权债务关系转移，那么刑事方面又如何去立案，若仍以此金额立案、定罪量刑，那么显然对嫌疑人是失衡的，也阻碍了所转移的债权债务的履行;如果刑事上不立案查处，那非吸，集资诈骗这样的罪名就形同虛设。最终导致了刑法和民法所调整关系的冲突和混乱。二、本案所涉金额业已经刑事判决认定为“违法所得”，并判决“继续追缴”，三原告人的主张系重复主张。在贵院作出的(2018)陕0112刑初1495号刑事判决书中，已经将三原告向顾海波及其公司出借资金的行为认定为顾海波及其公司的非法吸收公众存款行为，出借的资金被作为刑事定罪和量刑的依据，并被认定为“违法所得”而被判决继续追缴，那么在刑法已经通过判决认定三原告出借的资金性质并给予法律保障以后，三原告又提起本案民事诉讼显然是重复主张。如果法院的民事判决支持了其请求，该民事判决又不能阻止刑事判决继续追缴，这样，三原告将获得双重的利益，而让其及刑案中的被告承受了双重的损失，所以，三原告的诉讼请求不能也不应得到支持。否则，将严重混淆了民法和刑法调整的范畴，也会从某种程度上纵容非吸案中的受害者继续不顾法律规定，不顾风险意识去扰乱市场经济秩序。三、即使还款承诺书是有效的承诺，根据还款承诺书最后一页的约定：“如公安机关、法院已受理，本人将不承担任何责任，此承诺自动作废”，而本案现公安机关已经受理且法院已经作出刑事判决，故依据该约定被告不应承担任何责任。四、本案并非民间借贷，涉及刑事案件，故原告主张的利息没有任何依据。综上，请法院查清事实，正确适用法律，驳回三原告的诉讼请求。 经审理查明，顾海波系陕西永春泰投资管理有限公司、陕西永春泰金银珠宝有限公司法定代表人。自2014年4月起至2015年1月，顾海波多次向三原告借款，其中自肖海霞处借款800500元，自肖海英处借款97万元，自肖海宏处借款40万元。借款到期后经三原告催要，顾海波仅归还部分借款，尚欠肖海霞37.25万元、肖海英81万元、肖海宏22万元无法归还。 2015年5月15日，顾海波与原告肖海英、肖海霞签署《房屋抵押协议》，约定将顾海波位于西安市凤城十路海璟九如御9号楼2单元1302号房屋一套抵押给肖海英、肖海霞，抵押期限自2015年5月15日至2016年5月14日，抵押价值为66万元，并承诺抵押期满赎回房屋时向肖海英、肖海霞支付总借款并按照年利率12%支付利息，否则肖海英、肖海霞有权处理该房屋。后因被告顾海涛在未告知原告肖海英、肖海霞的情况下将顾海波的上述房屋出售，2016年6月1日，顾海涛向三原告出具《还款承诺书》，约定“顾海波(身份证6228001975********)于2015年1月因工作需要向肖海英、肖海霞、肖海宏三人借款人民币共计陆拾陆万元整(小写660000.00元)。现因各种原因顾海波本人无力偿还此借款，抵押楼房一套(后期顾海涛在没有告知债权人的情况下，将被押楼房变卖。)经双方多次沟通协商，现由甘肃铸伟建设工程公司法人顾海涛(顾海波弟弟)代为偿还本借款。经双方协商达成如下协议:一、顾海波所借陆拾陆万元整(小写660000.00元)借款由顾海涛(顾海波弟弟)全额偿还。二、归还期限:2016年12月3日前偿还借款的50%、即叁拾参万元(小计330000.00元)整，其余50%即叁拾叁万元(小计330000.00元)整后期陆续还清，于2017年6月30日前还清全部借款。三、在还款期间，我们暂不追究顾海波拖欠还款的法律责任。顾海涛承诺，此借款于2017年6月30日之前全部还清，如不按上述约定期限还清全部借款，愿承担一切经济责任和法律责任。此协议签字后生效，一式三份，债务人、债权人和协调人各一份。(备注:债权人报案只有无着落的三十五万元，楼房抵押的六十六万元没有报案，若后期查证楼房抵押的六十六万元也已报案，顾海涛将不再负责偿还此款项)。承诺书尾部手写加注：如公安机关、法院已受理，本人将不承担任何责任，此承诺自动作废。被告顾海涛在该承诺书“承诺人”处签名捺印。 另查明，2015年6月10日，被告顾海涛之兄顾海波因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月14日被依法逮捕。2016年，西安市未央区人民检察院向本院提起公诉，2019年9月19日，本院作出(2018)陕0112刑初1495号刑事判决，认定陕西永春泰投资管理有限公司、陕西永春泰金银珠宝有限公司截至案发共吸收公众存款涉及187人，涉案金额42509700元，判决如下:一、被告人顾海波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年又三个月，并处罚金10万元…六、被告人顾海波、尚志鹏、张笑宇的违法所得继续予以追缴。在该案刑事侦查阶段，西安市公安局经济技术开发区分局委托陕西尚华司法会计鉴定所对陕西永春泰公司涉嫌非法吸收公众存款金额、吸收人数及名单、已还款金额、已还款人数及名单，未还款金额、未还款人数及名单进行审计，该会计鉴定所作出陕尚华鉴审字(2015)002号《司法会计鉴定报告书》，其中认定肖海霞共参与集资800500元，该公司已归还本金42.8万元、未归还本金37.25万元，支付利息41122.5元，往息抵本后未归还本金为331377.5元。肖海英共参与集资97万元，该公司已归还本金16万元、未归还本金81万元，支付利息29250元，往息抵本后未归还本金为780750元。肖海宏共参与集资10万元，该公司已归还本金5万元、未归还本金5万元，支付利息17050元，往息抵本后未归还本金为32950元。 根据该鉴定报告载明，三原告未向公安机关报案。 上述事实，有银行交易明细、收款收据、《房屋抵押协议》、《还款承诺书》、（2019）陕民申540号民事裁定书、（2019）陕01民再165号民事裁定书、立案通知书、逮捕通知书、逮捕证、陕尚华鉴审字(2015)002号《司法会计鉴定报告书》、（2018）陕0112刑初1495号刑事判决书及庭审记录等证据在卷佐证。 本院认为，本案争议焦点为被告顾海涛是否应当承担还款义务。原告肖海霞、肖海英、肖海宏与被告顾海涛达成的《还款承诺书》系各方当事人真实意思表示，可以视为各方就原债务人顾海波与债权人肖海霞、肖海英、肖海宏之间债权债务关系中的还款义务转移达成了新的约定，债权人肖海霞、肖海英、肖海宏同意原借款由本案被告顾海涛负责偿还，该承诺书不违背法律的效力性强制性规定，应认定债务转移合同成立。故本案是因债务转移合同履行而发生的纠纷，并非是因原借款法律关系而发生的纠纷，被告依约应当承担还款义务。 对于原告要求被告支付利息一节，本案并非民间借贷纠纷，原告与顾海波之间的债权债务已经人民法院认定为犯罪金额，故原告要求被告支付利息的诉讼请求无事实及法律依据，本院不予支持。关于被告辩解本案系原告重复主张的问题，已经生效的（2019）陕民申540号民事裁定书及（2019）陕01民再165号民事裁定对此问题已经做出明确认定，故该案不属于重复主张。 对于被告辩称因公安机关已受理且法院已经作出刑事判决其责任免除一节，承诺书明确约定“债权人报案只有无着落的三十五万元，楼房抵押的六十六万元没有报案，若后期查证楼房抵押的六十六万元也已报案，顾海涛将不再负责偿还此款项”，陕尚华鉴审字(2015)002号《司法会计鉴定报告书》所注明涉案金额均为“未报案”，故被告辩解不能成立。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八十四条、第八十五条、第八十六条之规定，判决如下： 一、被告顾海涛于本判决生效之日起十日内向原告肖海霞、肖海英、肖海宏共同支付66万元。 二、驳回原告肖海霞、肖海英、肖海宏的其余诉讼请求。 如未在本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案受理费11184元、公告费400元(原告肖海霞均已预交)，其中诉讼费1258元由原告承担，其余9934元及公告费400元由被告承担，由被告承担部分于上述款项支付时一并付给原告。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于陕西省西安市中级人民法院。 审 判 长  宋爱玲 人民陪审员  曹 鸣 人民陪审员  王中琴 二〇二〇年五月二十七日 书 记 员  郝 娜