陕西省城固县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)陕0722刑初45号 公诉机关:城固县人民检察院。 被害人:汉中蓝天精密机械有限责任公司。 地址：城固县东环二路北段。 法定代表人郭敏，系该公司董事长。 诉讼代理人杨慧明，陕西时代潮律师事务所律师。 被害人吴某某，男，汉族，初中文化，农民，住陕西省略阳县。 被告人尤某某，男，出生于陕西省汉中市汉台区，汉族，高中文化，户籍所在地陕西省汉中市汉台区，。因涉嫌票据诈骗于2018年11月29日被城固县公安局刑事拘留，2019年1月4日被城固县公安局依法逮捕。现羁押于城固县看守所。 辩护人孙泺添，陕西嘉盟律师事务所律师。 城固县人民检察院以城检公诉刑诉（2019）94号起诉书，指控被告人尤某某犯有票据诈骗罪于2019年8月2日，向本院提起公诉。在审理过程中，因案情重大，被告人尤某某还涉嫌有遗漏的罪行，于2019年9月12日转为普通程序。2019年12月9日，城固县人民检察院以城检公诉刑追诉（2019）1号追加起诉决定书，以票据诈骗罪追加被告人尤某某遗漏的罪行。2020年1月13日，陕西省汉中市中级人民法院以（2020）陕07刑辖5号指定管辖决定书，指定被告人尤某某票据诈骗罪由本院审判。2020年2月5日，因受新型冠状病毒疫情的影响，补充证据延迟，经汉中市中级人民法院批准，延长审限三个月。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年3月17日、2020年5月11日先后两次公开开庭审理了本案。城固县人民检察院指派检察员梁超出庭支持公诉，被害人汉中蓝天精密机械有限责任公司法定代表人郭敏及其诉讼代理人杨慧明，被害人吴某某，被告人尤某某及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 城固县人民检察院指控： （一）2016年5月5日，被告人尤某某注册成立汉中高新硅业有限公司。2017年5月10日，被告人尤某某向陈某某、陈某甲支付6万元劳务费，在没有实物交易的情况下，以汉中高新硅业有限公司名义与浙江大学对外技术贸易公司签订虚假的硅精粉购销合同，向浙江大学对外技术贸易公司支付6万元手续费，购买了浙江大学对外技术贸易公司出具给汉中高新硅业有限公司200万元的商业承兑汇票。2017年6月19日、2017年7月6日，被告人尤某某以工程项目投资为由，在明知商业承兑汇票无法兑付的情况下，许以高额利息，将其中100万元的商业承兑汇票抵押给吴某某，骗取吴某某60万元。 （二）2017年12月21日，被告人尤某某再次使用汉中高新硅业有限公司名义与浙江大学对外技术贸易公司签订虚假硅精粉购销合同，向浙江大学对外技术贸易公司支付15万元的手续费，购买了浙江大学对外技术贸易公司出具给汉中高新硅业有限公司500万元商业承兑汇票。通过山勇、马卫东将其中的100万元商业承兑汇票以70万元的价格，背书转让给汉中蓝天精密机械有限责任公司。汉中蓝天精密机械有限公司给被告人尤某某转款78万元，给马某某转款4万元。被告人尤某某将所得赃款转给山勇18万元，给他人还账15万元，支付购票手续费15万元，剩余部分被被告人尤某某用于生活开支。案破后，退缴19万元退赔给汉中蓝天精密机械有限责任公司。 公诉机关当庭出示了相关证据，指控被告人尤某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款的规定，应当以票据诈骗罪追究被告人尤洪昭的刑事责任，并书面建议对被告人尤某某判处十年以上十三年以下有期徒刑，并处五万以上五十万以下罚金或没收财产。 庭审中，被告人尤洪昭对公诉机关指控的犯罪事实无异议，亦未提出辩解意见。其辩护人提出的辩护意见是：一、对公诉机关的事实认定和定性无异议；二、被告人尤洪昭犯罪主观恶性较小；三、被告人尤洪昭平时表现良好，无犯罪前科，系初犯、偶犯；四、被告人尤洪昭认罪态度良好，具有坦白情节；五、被告人尤洪昭配合公安机关追回了部分赃款，有悔罪表现。鉴于以上四点，请求对被告人尤洪昭判处十一年有期徒刑。 经审理查明： （一）2016年5月5日，被告人尤洪昭在汉中市汉台区汉王镇牛尾村注册成立汉中高新硅业有限公司。2017年5月10日，被告人尤洪昭支付给陈兆如、陈雪荣劳务费6万元，在没有实物交易的情况下，以汉中高新硅业有限公司名义与浙江大学对外技术贸易公司签订虚假的硅精粉购销合同，向浙江大学对外技术贸易公司支付6万元手续费，购买了浙江大学对外技术贸易公司出具给汉中高新硅业有限公司200万元的商业承兑汇票。此后，尤洪昭分别于2017年6月19日、2017年7月6日，以工程项目投资为由，在明知其所购买的商业承兑汇票无法兑付情况下，许以高额利息，将其中100万元的商业承兑汇票抵押给吴安财，骗取吴安财60万元。被告人尤洪昭在骗得钱款后，立即将其中0.8008万元转给其前妻用于子女生活开支，给他人还账45.9904万元，给他人支付做银行流水的劳务费3万元，给他人转款1万元，其余钱款被被告人尤洪昭挥霍。 认定上述事实的证据如下： 1、被害人吴安财的陈述证实，2010年左右，他的邻居刘贵文介绍他和尤洪昭一路去甘肃考察矿山，从那时起就认识了尤洪昭。2016年4月底，刘贵文来他家给他说：在刘贵文的地里开矿的尤总（尤洪昭），在外面承包工程外债要不回来，需要借100万元周转，尤洪昭愿意支付利息，问他能给借钱吧？他说他眼下手头上只有70万元，这尤洪昭个人咋样？刘贵文说：放心，可以去汉中看看尤洪昭的公司。过了几天的一天早上，刘贵文开车约他去汉中查看尤洪昭公司经营情况。到了汉中市汉台区五一路汉中高新硅业有限公司门口，一下车他们直接到了尤洪昭的办公室，尤洪昭说：现在工程中标、投标正在进行，资金周转有问题，需要向他借100万元钱，并给他付点利息。他说他手头上只有60万元，还有10万还得几天才能到账。他在的办公室墙上看到了尤洪昭公司的营业执照，尤洪昭给他看了招标、投标合同。看完以后，尤洪昭让他放心，和刘贵文多年交情，父母、妻儿也都在汉中长期居住，不可能骗他，在汉中还有三处房子，四家公司，身价两个亿以上等。他说他回去尽量给办到，借给尤洪昭70万元。到了5月初，刘贵文问他给尤洪昭准备的钱咋样了？他说钱已经筹齐了。到了5月7日，刘贵文开车带他去汉中给尤洪昭打款。到了尤洪昭公司，尤洪昭正在和别人谈事情，比较忙，便安排公司的一个小伙子陪他去银行打款。这个小伙子开的尤洪昭的车，带他去了汉中市兴汉路邮政银行，他按照小伙子拿的银行卡，给这张卡转账60万元，还有10万元钱在他的信合银行卡里，小伙子给尤洪昭打电话问怎么办？尤洪昭让这个小伙子开个银行账户，让他把钱转到这个小伙子账户上。他和小伙子又找了一家信用社，小伙子办了银行卡，他将10万元转入了卡里。转完款以后，他和小伙子回到了尤洪昭公司，和尤洪昭经过交谈，最终确定借款期限为1年，月利率1分2厘，到期还本付息，尤洪昭给他打了一张借条，他们在公司附近一家小餐馆吃完饭后就回家了。借款到期后，也就是2017年5月6日，他给尤洪昭打电话催收借款，尤洪昭说过几天就给他还钱。5月13日，尤洪昭开的车到了他家对他说：对不起，2000多万的欠账没有收回来，现在手头上有一张100万元的承兑汇票，到期日是2017年11月9日，欠他的70万元现在还不上，让给他延期1年，给他抵押一张100万元的商业承兑汇票。他说他没有见过商业承兑汇票，他不懂。尤洪昭说：商业承兑汇票和人民币是一样的，如果造假，那就是造假币罪，牢都是要坐穿。他又说：延期可以，要给他涨利息一年一次清，尤洪昭说可以。他看尤洪昭态度诚恳，加上有100万元的汇票抵押，想着延期一年又能获得一年的利息，所以他就同意了借款延期。当天，尤洪昭给他写了一张80万元的借条，80万元包含之前的利息10万元，尤洪昭和他签订一份借款合同，借款期限一年，月利息1分5厘，借款合同签订后，尤洪昭给他了一张100万元的商业承兑汇票作为抵押。到了6月19日，尤洪昭打电话给他说：之前在西安买了一块地皮，现在正在搞房地产开发和西安地铁工程，已经投资了几千万元，现在购买材料资金短缺，要再借给10万元，改天回来用承兑汇票抵押，利息跟上次的一样。他看尤洪昭比较着急，没有想那么多，就答应了。当天，尤洪昭给他手机上发了他的工商银行账号，让他转款到这张卡。他在略阳县中学信用社给尤洪昭指定的银行卡转了10万元。到了7月5日，尤洪昭给他打电话，让他到汉中拿商业汇票，并说西安的工程现在又急用钱，无论如何再借给100万元，如果没有，让他在别处借点，利息照付，同样用汇票抵押。他说只有50万元，别的地方他也借不到。尤洪昭说那也可以，让他次日到汉中。7月6日，他儿子吴文刚开车，带上他和儿媳唐春艳一路去了汉中，在尤洪昭指定的一家茶楼见了面。见面后，尤洪昭问他钱带了吧？他说都拿上的。尤洪昭说那先打款，让他儿子在茶楼先喝茶，完了办手续。尤洪昭就找了一家工商银行，在银行大厅找了一台自助终端机，尤洪昭操作，他输密码，给尤洪昭转了50万元。转完款后，在茶楼尤洪昭先给他写了一张借条，他还是要求尤洪昭和他签订一份借款合同。这50万元加上6月19日的10万元，共计60万元，借款期限1年，利息还是1分5，借款期限还是一年，到期还本付息。同时，尤洪昭又给他一张承兑汇票。2017年11月，尤洪昭抵押给他的200万元汇票承兑时间到期了，他打电话给尤洪昭，让尤洪昭来取汇票，完了好给他还钱。尤洪昭一直推脱说忙、有事，一直没有来取汇票。当时他就有点慌了，但是借款时间还没有到期，他也没有办法，只能等待借款到期再催尤洪昭。2018年7月初，他多次给尤洪昭打电话催款，让尤洪昭来取承兑汇票。尤洪昭说在外面要账，不能回来，让他不要着急等，总是找种种理由推脱。直到12月初，尤洪昭连电话都不接了，他去汉中找尤洪昭找不到人，这时他感觉上当受骗了，所以就报了案。 2、证人陈兆如的证言证实，2017年2、3月份，他在陕西省汉中市参加朋友聚会时认识了尤洪昭，尤洪昭在汉中开的公司，做硅晶矿生意，现在资金紧张让他帮忙融点资。2017年4月份，他通过朋友认识了陈雪荣，陈雪荣说做贸易生意的，他给陈雪荣说了尤洪昭的情况，以及尤洪昭想要融资的想法。过了几天，尤洪昭邀请他和陈雪荣去汉中尤洪昭的公司考察经营情况，厂地在汉中一个村子里，厂子规模很大，也看到了硅晶粉了。考察完后，他和陈雪荣答应回去后帮忙联系下。回去后，没有联系到硅晶粉的销路，也就没用给尤洪昭回话。又过了几天，尤洪昭给他打电话问他联系的怎么样了？他说没有联系好，没办法帮忙。尤洪昭说：听说商业承兑汇票可以进行短期融资，让他帮忙开两张100万元的商业承兑汇票。他又联系陈雪荣。过了几天，陈雪荣回电话给他说找到开汇票的公司了，这家公司开票要收取3%的手续费，他们再收取点劳务费，后来他和陈雪荣商量收取3%的劳务费。他给尤洪昭回了电话，说了可以开具汇票的事情，尤洪昭同意给3%的手续费和3%的劳务费。2017年4月底的时候，尤洪昭给他打了4万元的预付款。同年5月初，陈雪荣联系开具公司开票，票开好后，他和陈雪荣一起去了汉中给了尤洪昭2张200万元的商业承兑汇票，尤洪昭说自己没有钱，就给了2万元钱给他。过了几天，尤洪昭又给了他2万元钱。到2017年8月份，尤洪昭给了他4万元。按照口头约定，尤洪昭开票金额是200万元，要给浙江大学对外技术贸易公司3%手续费6万元，同时要给他和陈雪荣3%的劳务费6万元，而实际上尤洪昭在2017年4月、5月、8月，一共付了12万元，他给陈雪荣让交给开票公司了，剩余6万元他和陈雪荣一人分了3万元。 3、证人陈雪荣的证言证实，他给尤洪昭帮忙开具过二张商业承兑汇票。2017年4月份，他在浙江家中，朋友陈兆如找他，给他说有个朋友尤洪昭在汉中做硅晶粉生意，因为扩大生产规模资金短缺，想要找人投资入股，问他有投资意向吧。当时，他对陈兆如说，目前生意缺少资金，没有闲散资金投资，问下身边的朋友有没有愿意到汉中投资的。当时，他的朋友孙喜岳生意做得很大，他就给孙喜岳介绍了一下尤洪昭扩建硅晶粉生产规模缺少资金，想拉人入股的事情。孙喜岳听后有投资意向，他就给陈兆如说了。过了几天，陈兆如对他说尤洪昭邀请到汉中玩，参观下生产硅晶粉的厂地。随后，他和陈兆如开车从浙江赶到汉中，尤洪昭接待的他们，给他们讲解说他生产的硅晶粉用途很广泛，好的硅晶粉用于制造手机触摸屏、电视荧屏，最差硅晶粉用在制造玻璃，生产硅晶粉不愁卖，前景比较好。另外，尤洪昭还介绍说自己在汉中经营的项目多，资本雄厚，还经营了700亩的苗圃，目前扩建缺少资金。尤洪昭为了证实自己资本，特意将他和陈兆如带到汉中一片苗圃基地，让他们参观后，又把他们带到汉中一个村庄，一家硅晶粉生产场地。在去硅晶粉生产工厂前，尤洪昭拿出了一份公司的工商营业执照给他和陈兆如看。通过他们考察后，认为尤洪昭是一位有经济实力的老板，目前扩建硅晶项目缺少资金，投资入股硅晶粉是一个赚钱项目，决定给尤洪昭帮忙介绍自己的朋友入股投资。考察结束，他回到杭州后就开始积极寻找朋友到汉中投资。过了几天，陈兆如给他说尤洪昭让帮忙开两张200万元的商业承兑汇票。他想到孙喜岳的公司曾经开具过承兑汇票，联系孙喜岳开具两张汇票。孙喜岳提出开汇票要收取3%的手续费。他就让陈兆如联系尤洪昭，有公司可以开具汇票但要收取3%的手续费，另外给他和陈兆如3%的劳务费。尤洪昭就同意给3%的手续费和3%的劳务费。4月底的时候，尤洪昭给打来4万元预付款后，他就按照尤洪昭提供的公司名称让孙喜岳开具两张100万元的商业承兑汇票，签订两份购销合同，一份承诺书。随后，他和陈兆如将这两张汇票、合同、承诺书送到汉中让尤洪昭签字盖章后，当天尤洪昭给他们交了2万元。他们拿上尤洪昭签订的合同返回浙江将合同和收取6万元的手续费交给了孙喜岳。又过了一点时间，尤洪昭陆续将剩余6万元劳务费打过来，他和陈兆如每人各自拿了3万元。这就是他跟陈兆如给尤洪昭帮忙开具的200万元商业承兑汇票的主要过程。 4、证人孙喜岳的证言证实，2017年5月的一天，他朋友陈雪荣给他打电话说帮朋友开200万元的商业承兑汇票，他问陈雪荣给谁开？说给汉中高新硅业有限公司的尤洪昭开票，他问尤洪昭是做什么生意的？陈雪荣说尤洪昭是做硅晶粉生意的，他说那让尤洪昭交纳3%的履约保证金，陈雪荣说可以，让他开两张面值100万元的商业承兑汇票，合计200万元。过了几天，他以他公司浙江大学对外技术贸易公司的名义，给汉中高新硅业有限公司开具了200万元的商业承兑汇票，他将开好的商业承兑汇票交给了陈雪荣。开票金额是200万元，按照3%计算，他收取了6万元保证金。《买卖合同》是他起草好后盖上公司公章、个人私章交给陈雪荣，陈雪荣拿去找尤洪昭盖章、签字后又交给他的，他和尤洪昭始终没有见过面。没有发生生意往来，他也没有去过尤洪昭公司考察，尤洪昭也没有来他公司考察，他们签订《买卖合同》是为了符合开具商业承兑汇票的要求，其实是一份虚假的合同，目的就是为了把商业汇票开出来。 5、证人马国强的证言证实，2017年6月份，尤洪昭找他说生意上资金周转向他借30万元，他就答应了。尤洪昭说要给他付点利息，他说借一个月时间，利息就不要了。之后他找吴军催收之前借我的，收回30万元后让吴军直接转账给了尤洪昭，过了一个月后，尤洪昭将30万元转账给他银行账户了。 6、证人黄德华的证言证实，2014年12月17日，尤洪昭找他借钱，说生意上周转，同时答应给他一些利息，绝对比银行利息高。他就答应了尤洪昭，借给尤洪昭10万元钱，借款期限1年。到了第二年年底，尤洪昭给了他3.4万元利息，他就将这3.4万元，又添了1.6万元，凑了5万元借给了尤洪昭。这两次他一共借给了尤洪昭15万元。到了2016年年底，他向尤洪昭要利息，尤洪昭说年过了给，就一直拖到2017年7月7日，尤洪昭给他还了6万元钱，2017年8月份又给他还了2.9万元，之后尤洪昭通过微信陆续给他还了一些钱，截止到现在还欠他2万多元本金。 7、证人徐萍的证言证实，2012年，她和尤洪昭认识，2015年2月登记结婚，之后因为感情不和于2018年8月30日登记离婚。2016年、2017年，尤洪昭使用虚假的商业承兑汇票骗取略阳县陕口驿村吴安财130万元的事情她不知道。2017年6月21日，她确实收到过尤洪昭支付宝转账给她4万元钱。这是尤洪昭借她表姐李建霞的钱，尤洪昭总共借李建霞6万元，还钱时尤洪昭没有她表姐银行账户，所以通过转账给她表姐李建霞还钱，剩余2万元也是她后面陆续偿还清了的。 8、证人李振江的证言证实，2017年4、5月份，尤洪昭说自己资金紧张向他借钱，他说他只有2万元钱，尤洪昭说可以，借款1个月，他就借给了尤洪昭20000元。过了三个月左右，尤洪昭给他还了这笔钱，还多还了0.1万元钱，尤洪昭说多余的钱算是给他的利息。 9、证人陈晓明的证言证实，2016年还是2017年年初的时候，他给朋友李东宇打电话借30万元钱。过了几天，他去陕西群林公司找李东宇借钱，李宇东说借30万可以，但要求抵押，李宇东就让他找个担保人。之后他又找到尤洪昭，让尤洪昭给他担保借款，尤洪昭提出这30万元借款要给他借3、4万元使用，他也答应了。过了几天，他和尤洪昭一起去了李宇东办公室，经过商谈，李东宇答应给他借款30万元，借款期限三个月，月利息2分。事情定好后，他给李宇东写了一张借条，尤洪昭也在上面签了字。履行完手续后，李宇东给了他30万元的现金，他给了尤洪昭3、4万元。之后，他陆续给李宇东清利息。到了年底，李宇东不停的催款，他陆续给李宇东还了20多万元，剩余几万元他无力偿还，李宇东向尤洪昭催回借款几万元。 10、证人郑中安的证言证实，2017年5、6月份的一天，他和朋友在西安一个饭店吃饭时认识了尤洪昭。尤洪昭说是汉中人，在汉中做生意。闲聊时，尤洪昭问他是否认识能帮忙贷款的人？他说回去留意下。过了几天，他想到一个朋友李春菊，专门给人帮忙做资金方面业务，他就联系李春菊，给李春菊说了尤洪昭想要办理贷款的事，简单的说了一下情况后，李春菊让他把尤洪昭带到她办公室面谈。打完电话，他就约了尤洪昭一起去了李春菊公司，他先离开了。后面他听尤洪昭说贷款没有办下来，但李春菊又说办好了，到底怎么回事他也没有细问。 11、证人李春菊的证言证实，2017年5、6月份，她朋友郑中安打电话给她说，让她帮忙给尤洪昭进账。之后，尤洪昭就来到她当时的公司（西安海智财务公司）找她，让她帮忙给尤洪昭账上放1000万元，她说可以，但是要利息。她们两经过商量，定的利息为3万元。谈好之后，尤洪昭给她工商银行卡上转了3万元利息，同时给她了一个证明，她让尤洪昭将营业执照正副本、网银、U盾、身份证给了她，她又找的南方人帮忙给尤洪昭的公司进账1000万元。她收取的尤洪昭3万元利息给了郑中安0.7万元钱，当时是以买字画的形式给的郑中安；她自己收取了0.5万元好处费，剩余1.8万元给了江西人。 12、证人宋德智的证言证实，2010年时，尤洪昭和孙继斌、罗峰等人合伙在留坝县武关驿镇南河街村开了石材厂，注册公司叫留坝通利源石材有限公司。2012年，石材厂生产的石子被河水冲走了，石材厂亏损就停业了。到2014年石材厂恢复生产，他到石材厂当会计，到2015年因生产环保不过关被环保部门、林业部门责令停产，年底以后就彻底停产了。到2018年石材厂被县上责令拆除了。 13、证人周晓明的证言证实，2010年左右，尤洪昭和湖南人罗峰、宝鸡人陈乖绪、河口村民孙继斌四人合伙共同出资大概4、5百万元，在他们村隔壁南河街村成立了留坝通利源石材有限公司，石材厂也建在那里。当时，他也在石材厂负责日常管理。到了2012年，河水上涨，石材厂生产的石子被大水冲走了，到了2012年底就停产了。到了2104年又开始生产，2015年8月底，因审批不到民爆物品被迫停产了。到了2015年10月，因国家提倡保护秦岭生态环境，直接拆除了石材厂。 14、证人吕友谊的证言证实，2017年7月9日，尤洪昭通过支付宝转款给他0.4804万元，这是尤洪昭给他还的钱。 15、证人黄文华的证言证实，2017年6月19日，尤洪昭通过支付宝转款给她0.8008万元，这是给三个孩子的生活费。 16、证人刘文贵的证言证实，2007年期间，尤洪昭租用他的土地在他门前开采金矿，他认识了尤洪昭，尤洪昭在他门上开采结束后，他们之间还经常保持联系。2009年期间，尤洪昭还给他打电话说准备在甘肃开采金矿，让他帮忙找个懂金矿开采的技术人员。他想到本村的吴安财曾经跟一个在他们村上开金矿的广西人学习过开采金矿技术。随后，他将吴安财介绍给尤洪昭认识。同时，吴安财同尤洪昭先后到甘肃考察过金矿，具体如何考察，吴安财和尤洪昭是如何合作的他不清楚了，他只介绍了两个人相识。2016年4月份，尤洪昭给他打电话说在西安买的地，搞房地产开发，目前手中急需用笔钱办理相关手续。尤洪昭问他借钱，他让尤洪昭和吴安财联系。随后，他找到吴安财说了一下尤洪昭到西安买地皮搞房地产开发，办理手续缺少资金借钱的事情，吴安财没有表态。过了几天，尤洪昭给他打电话说母亲身患癌症，让他把门上任永昌中医大夫拉倒汉中尤洪昭家给看下中医。他让吴安财跟尤洪昭接触了解下。随后，他、任永昌、吴安财三个人开车来到汉中汉台区五一路尤洪昭办公室，尤洪昭跟吴安财两人商谈借钱的事情。之后，尤洪昭和吴安财如何发生借钱的他不清楚了。 17、被告人尤洪昭的供述证实，2016年4月，他因生意周转需要一笔钱，就通过朋友向吴安财借钱。过了几天，刘贵文就帮他约吴安财一起到了汉中他公司见面商谈借钱的事情。当时见面后，他给吴安财简单介绍了他借钱的需求，提出了支付一年的借款利息，年利息1分2厘。吴安财说自己现在没有钱，要等到5月份才能筹到70万元。到了5月初，他电话联系吴安财，吴安财说已经办好了。到了5月7日，吴安财和刘贵文一起到汉中给他打款，他就给吴安财指定将70万元打款到朱征的账户。打款以后，他给吴安财打了一张70万元的借条，借期一年，到期后一次本息结清。到了2017年5月，借款到期后，吴安财向他催款，他因资金紧张，暂时没有能力还款，让吴安财再延期1年。他看吴安财不放心，就给吴安财说，手上有几张商业承兑汇票，先给抵押一张，这些汇票在2017年11月到期，到期后还钱。吴安财说自己不懂啥事商业承兑汇票。他给吴安财解释说，商业承兑汇票和人民币是一样的，如果假造是要坐牢的。吴安财听后提出利息要再提高一点，他们商量后利息定在1分5厘，吴安财答应了。当天，就在吴安财家，他们双方签订了借款合同，他打了一张80万元的借条（加上一年的利息10万元，共计80万元），借款期限1年，到期后本息一次性付清。因当时他商业承兑汇票还没有开出来，到了5月10日，汇票开好后他给了吴安财一张100万元的商业承兑汇票。办完手续后，吴安财给了他第一次70万元的借条，他当着吴安财的面销毁了。过了一个月左右，他做生意需要资金周转，这时他又想起了吴安财，他给吴安财打电话说现在需再借10万元，他回汉中了再抵押一张商业承兑汇票给吴安财，利息还是跟上次一样。吴安财答应了。他给吴安财说了他的工商银行账户，当天（2017年6月19日）吴安财给他转了10万元。7月初，他回到汉中，问吴安财借100万，吴安财只能借给他50万。第二天（2017年7月6日），他带着吴安财到了汉台区劳动西路工商银行在自助终端取款机上，指导吴安财给他指定的工商银行账户转账汇款50万元。转完款后，他给了吴安财一张100万元商业承兑汇票，并给吴安财打了60万元的借条，同时他们双方签订了借款合同，合同约定年利率1分5厘，借款期限1年，到期后一次性归还本息。2017年11月，商业承兑汇票到期后，吴安财给他联系过，让他取汇票兑钱后还钱，他说回来后来取。2018年7月，这两笔借款到期时候，吴安财又联系他，让他还钱，后面又多次打电话问他要钱，他一直让他宽限时间，也一直拖拉没有还钱。2018年9月份，他和吴安财在汉中西环路装修公司见面，商谈了还钱的事，最后约定他10月20日，先还一笔钱，后面的又再约定时间再还。到了10月20日，吴安财也一直打电话催，他也没有钱还。到了11月29日，他因涉嫌票据诈骗被城固公安局民警抓获，吴安财的事情他也没有办法处理了。 这200万元商业承兑汇票是在2017年4、5月期间，他做生意资金周转不开，他就找到朋友陈兆如融资。陈兆如说找陈雪荣，后面可以想办法给他帮忙。他当时比较着急，多次联系陈兆如，陈兆如通过陈雪荣得知浙江大学对外技术贸易公司的孙喜岳可以开商业承兑汇票。他问陈雪荣商业承兑汇票怎么使用，陈雪荣说这个汇票可以短期抵押进行融资，其他不能干啥。陈雪荣说那就以销售硅沙的名义开票，开200万元，先解决他的资金困难。之后，陈雪荣就回浙江找孙喜岳办理开票的事了。过了几天，陈雪荣拿的商业承兑汇票、合同、承诺书找他签字盖章，之后就将2张共计200万元的汇票给了他。 2017年6月19日、7月6日，吴安财借给他的60万元，其中他给黄文华转款0.8008万元，是给子女的生活费；转给徐萍4万元是还给徐萍表姐的钱（总共借了6万元）；转款3万元给李春菊，是李春菊帮他做银行流水1000万元的劳务费；给马国强还款30万元借款；转款给李超琼1万元钱；给黄德华还借款6万元；给同学黄种林还借款3.41万元；给李振江还款2.1万元；给吕友谊还借款0.4804万元；剩余将近10万元被他个人开支使用了。 18、受案登记表证实，案件的来源。 19、尤洪昭工商银行卡流水证实，尤洪昭中国工商银行收入支出信息。 20、汉中高新硅业有限公司登记信息证实，该公司法定代表人为尤洪昭以及公司的经营范围、经营方式。 21、浙江大学对外技术贸易公司营业执照证实，该公司法定代表人为孙喜岳以及公司的经营范围、经营方式。 22、尤洪昭与浙江大学对外技术贸易公司签订的虚假合同证实，汉中高新硅业有限公司与浙江大学对外技术贸易公司签订销售合同的时间、标的物、数量、运输方式、交货时间、质量标准、各方权利义务和违约责任等内容。 23、商业承兑汇票复印件证实，汉中高新硅业有限公司法人尤洪昭承诺对浙江大学对外贸易公司因买卖合同而出具的票号为0010XXXX/2230XXXX金额为100万人民币、0010XXXX/2230XXXX金额为100万人民币的两张商业承兑汇票。 24、承诺书证实，汉中高新硅业有限公司法人尤洪昭承诺对浙江大学对外贸易公司因买卖合同而出具的票号为0010XXXX/2230XXXX金额为100万人民币、0010XXXX/2230XXXX金额为100万人民币的两张商业承兑汇票仅限于与浙江大学对外贸易公司实际贸易结算之用，不得转让背书。 25、尤洪昭支付李春菊3万元证明及流水证明证实，尤洪昭给李春菊支付3万元利息。 26、尤洪昭向黄德华借款的借条证明，尤洪昭向黄德华借款10万元。 上列证据，均经当庭举证、质证，其来源合法有效，内容真实可信，且能相互印证，本院予以采信。 （二）2017年12月21日，被告人尤洪昭再次使用汉中高新硅业有限公司名义与浙江大学对外技术贸易公司签订虚假硅精粉购销合同，向浙江大学对外技术贸易公司支付15万元的手续费，购买了浙江大学对外技术贸易公司出具给汉中高新硅业有限公司500万元商业承兑汇票，尤洪昭在明知该商业承兑汇票无法兑付的情况下，通过山勇、马卫东将其中的100万元商业承兑汇票以70万元的价格，背书转让给汉中蓝天精密机械有限责任公司。汉中蓝天精密机械有限公司给被告人尤洪昭转款78万元，给马卫东转款4万元。被告人尤洪昭将所得赃款转给山勇18万元，给他人还账15万元，支付购票手续费15万元，剩余部分被被告人尤洪昭用于生活开支。2018年4月，汉中蓝天精密机械有限责任公司将购买的商业承兑汇票背书支付钮威数控装备（苏州）有限公司设备款100万元，钮威数控装备（苏州）有限公司商业承兑汇票到期后，因无法兑付，将支票退还给汉中蓝天精密机械有限责任公司。案破后，陈雪荣向公安机关退缴15万元，孙喜岳向公安机关退缴15万元，马卫东向公安机关退缴4万元。公安机关向被害人汉中蓝天精密机械有限责任公司发还19万元。 认定上述事实的证据如下： 1、被害人郭敏陈述证实，他系汉中蓝天精密机械有限责任公司法定代表人。2017年12月30日，马卫东拿了一张浙江大学对外技术贸易公司开给汉中高新硅业有限公司商业承兑汇票找到他，问他有无办法变现？他看了一下，并询问了马卫东相关情况，就答应以82万元收购这这张商业承兑汇票。2018年1月1日，他指派公司办公室主任张晓光与马卫东、尤洪昭等人以82万元价格转让并交接汇票，协议签订价格70万元。实际上，他们汉中蓝天精密机械有限责任公司转账82给万元，给尤洪昭转账78万元，给马卫东转账4万元。汉中蓝天精密机械有限责任公司取得商业承兑汇票后，2018年1月中旬，在将汇票背书给纽威数控装备（苏州）有限公司，纽威数控装备（苏州）有限公司在商业承兑汇票到期承兑时，银行以该账户余额不足，且被法院冻结而拒绝兑付。随后，纽威数控装备（苏州）有限公司就该商业承兑汇票向汉中蓝天精密机械有限责任公司提出质疑，他们公司重新给纽威数控装备（苏州）有限公司之夫100万元换回商业承兑汇票，向公安机关报了案。 2、证人陈雪荣的证言证实，他给尤洪昭开了200万元的商业承兑汇票以后，他们的就熟悉了。2017年12月下旬的一天，尤洪昭给他打电话说：要用点钱，需要500万元的商业承兑汇票。他说：还是按照以前的规矩，3%的手续费。尤洪昭说：行。他问尤洪昭开票手续咋出？尤洪昭让他先垫着，到汉中了给。他就同意帮尤洪昭先开票。2017年12月20日，尤洪昭给他把汉中高新硅业有限公司的营业执照和开户许可证给我用微信给他传到杭州。2017年12月21日，他就找到孙喜岳，让孙喜岳给开500万元的商业承兑汇票。孙喜岳问：给谁开？他说：就是上次开的汉中高新硅业有限公司。孙喜岳同意给开。他先把15万元的手续费交给孙喜岳。孙喜岳就在浙江大学对外技术贸易公司的硅精粉交易合同，然后把500万元的商业承兑汇票和只盖了浙江大学对外贸易公司公章和法人章的合同交给他，让他去把汉中高新硅业有限公司的公章和法人补上。他拿上500万元的商业承兑汇票和合同，就给尤洪昭打电话说：汇票开好了。尤洪昭让他给送过。他说：没有时间。尤洪昭说：找人送过来，另外给2000元的工资。他就给她姐姐陈翠芳说：帮他把500万元的商业承兑汇票和合同带给汉中的尤洪昭，尤洪昭在汉中飞机场接；到汉中如果不给钱，把合同和汇票带回来，给钱了让把汉中高新硅业有限公司的公章和法人章在合同上补上，然后把合同带回来，让尤洪昭给写一个承诺书，保证汇票不转让，不能背书。当天晚上，他姐姐就坐飞机带上500万元的商业承兑汇票和合同到了汉中。2018年1月2日，他姐姐陈翠芳回来了，把合同和尤洪昭的承诺书给他。尤洪昭给他汇来15万元的手续费。 3、证人孙喜岳的证言与证人陈雪荣证言一致，证实了2017年12月21日，陈雪荣找到他，让他给开500万元的商业承兑汇票，他说：给谁开？陈雪荣说：就是上次开的汉中高新硅业有限公司。他说：手续费怎么说的？陈雪荣说：还是按照上次的票面价值3%的手续费。他同意给开，陈雪荣先把15万元的手续费交给他。他就在浙江大学对外技术贸易公司打印了一份浙江大学对外技术贸易公司与汉中高新硅业有限公司的硅精粉交易合同，然后把500万元的商业承兑汇票和只盖了浙江大学对外技术贸易公司公章和他的法人章的合同交给陈雪荣，他让陈雪荣去把汉中高新硅业有限公司的公章和法人章补上。陈雪荣拿上合同和500万元的商业承兑汇票就走了。后来陈雪荣将补好汉中高新硅业有限公司和法人章的合同给他交回来。 4、证人马卫东的证言证实，2017年12月份，在城固县城荷花园门口，山勇拿了两张商业汇票（一张面额一百万，一张面额二百万元），告诉他这两张汇票六个月以后就可以兑付，要找懂这个的人咨询一下看是否有人收购，他拿了其中面额为一百万元的商业汇票，到昊风格酒店找刘勇咨询。在昊风格酒店遇到了蓝天精密机械有限公司法人郭敏，他询问郭敏汇票有用吗，郭敏说有用并说如果别人差他钱的话他可以帮他兑付了，所以他和郭敏协商好，这张面额一百万元的商业汇票郭敏以82万元价格收购，他给山勇说的是这张汇票值78万元。2018年元旦节，蓝天精密机械有限公司的张晓光代表郭敏与尤洪昭签订了商业承兑汇票转让协议，协议上写明汉中高新硅业有限公司以70万元将票号为24088XXXX商业承兑汇票转让给汉中蓝天精密机械有限责任公司。汉中蓝天精密机械公司给尤洪昭个人账户转账78万元，给我个人账户转账4万元。 5、证人谭同勇的证言证实，2017年1月18日，他和汉台区汉王镇牛尾村汉王硅矿厂所有人刘自祥就其矿山和生产场地达成转让协议。他与其他合伙人重新注册成立了汉中嘉德天成硅晶科技有限公司，2018年3月份开始投入生产，并不知道汉中高新硅业有限公司，从开始转让到成立汉中嘉德天成硅晶公司之前没有生产。 6、证人刘自祥的证言证实，2017年1月18日，他将汉王硅矿厂转让给谭同勇了，现在更名为汉中嘉德天成硅晶科技有限公司，汉王硅矿厂到现在他都没有去做工商注销。2016年，尤洪昭在他位于汉台区汉王镇牛尾村的汉王硅矿厂约见过两次客户。2016年5月5日，尤洪昭注册成立了一个汉中高新硅业有限公司，注册地与他汉王硅矿厂注册地一致。尤洪昭让他将尤洪昭的营业执照挂在他汉王硅矿厂的生产场地的办公室，他没有同意。2017年6月份，尤洪昭从他手中将汉中高新硅业有限公司的营业执照拿走了。他厂生产的石英砂主要销售给咸阳兰星玻璃厂和台波厂。尤洪昭没有在他的汉王硅矿厂生产、加工过石英砂，也没有销售过汉王硅矿厂的石英砂。 7、证人陈翠芳的证言证实，2017年12月21日，她哥陈雪荣让她到汉中一趟，说是尤洪昭让陈雪荣帮尤洪昭买了500万的商业承兑汇票。到了汉中尤洪昭不给钱就把合同和汇票带回来。给了就让那个尤洪昭把章子补上，让那个尤洪昭写个承诺书，保证汇票不转让，不背书。她当天就到汉中与尤洪昭见了面，当时有两个人，瘦一点的自称是尤洪昭。到了2017年12月30日，尤洪昭向她要了一张100万的汇票走了。2018年1月2日，陈雪荣给她打电话说钱已经给了，让尤洪昭在合同书上把汉中硅业公司公章和法人章盖了，让尤洪昭写个承诺书，保证汇票不转让、不背书，然后把合同带回来。她就让尤洪昭将章子补上，把剩余的汇票交给尤洪昭，让尤洪昭写了承诺书后将东西带回杭州交给了陈雪荣。 8、证人周晓明的证言证实，尤洪昭和他人在留坝开的通利源石材有限公司在2012年之后就没生产了，2018年10月被拆除。 9、证人陈波的证言证实，尤洪昭于2017年1月24日向他借钱150万，以600万商业承兑汇票抵押，但该汇票被拒付，2018年1月3日在他多次催要下，尤洪昭给他还了10万元。 10、证人叶青的证言证实，2018年1月3日，尤洪昭给他还款5万元。 11、证人张晓光的证言证实，他受郭敏安排和尤洪昭签订了转让汇票的协议，然后郭敏让给尤洪昭转78万，给马卫东转4万元介绍费。 12、被告人尤洪昭的供述证实，2017年12月20日，陈雪荣将他带至浙江大学对外技术贸易公司谈论硅精粉销售，他要求货到付款，但浙江大学对外贸易公司不同意，但答应给他开商业承兑汇票，并要求交百分之三的合同履约保证金。他就让该公司给他开具了500万的商业承兑汇票，向陈雪荣借款15万元支付合同履约保证金并和浙江大学对外技术贸易公司签订了硅精粉销售合同。2017年12月21日，陈雪荣给他打电话说，让陈雪荣的姐姐陈翠芳将汇票给他送过来，如果他不给发货的话，这些商业承兑汇票到期就不给兑付。2017年12月21日晚上，陈雪荣姐姐陈翠芳来到城固住在金龙花园酒店，她带来三张面额共计500万元已盖好章子的浙江大学对外技术贸易公司，给他汉中高新硅业有限公司出具的商业承兑汇票。期间，陈雪荣要求他做出汇票不能转让不能背书的承诺。 山勇找他让他还钱，他告诉山勇，他现在没钱但是有商业承兑汇票，如果能找人把这些汇票兑付了就可以把钱还给山勇。当天山勇联系了周德祥，周德祥安排孙治虎与他们见面。2017年12月22日，他们和孙治虎在金龙花园酒店见面商谈汇票兑付事宜，孙治虎表示要找人咨询一下。2017年12月23日，孙治虎开车拉着他和山勇来到汉台一家工商银行，孙治虎找工作人员验票后在回去的路上告诉他们，票是真票，但是这张票是商业承兑汇票银行不能贴现。第二天，周德祥给山勇打电话说，那个商业承兑汇票他们不收，浙江大学对外贸易公司有承兑汇票方面的官司，可能不能兑现，不保险。过了几天，山勇联系了马东东，马东东又联系上郭敏，马东东对汇票提出质疑，他告诉马东东票绝对是真的，可以随便找一家银行验票，最后约定5分利息抵押。第二天下午我、马东东及汉中蓝天精密机械有限公司一男的在“宏昌宾馆”大厅商定，他以5分的息抵押，汉中蓝天精密机械有限公司兑付。2018年1月1日，他和汉中蓝天精密机械有限公司签订了100万元商业承兑汇票转让协议。2018年1月2日，汉中蓝天精密机械有限公司给他汉中高新硅业公司汇款78万元，他转给山勇18万元（含马东东8万元），还给陈雪荣15万元，其余的钱陆续消费生活用了。当时给我转了78万，他给蓝天公司打电话说是不是把钱汇错了。山勇说这8万元是马东东的，所以他给山勇转了18万。 他共开具了三张商业承兑汇票，一张在山勇那，一张在郭敏那，一张他丢了。他没有石英硅生产企业，也没有硅精粉，也没有向浙江大学对外贸易公司提供过硅精粉，他知道浙江大学对外技术贸易公司开具的商业承兑汇票是空头支票，因为他供不上货汇票由他自己兑付。 13、受案登记表证实，案件的来源及案发的时间、地点。 14、商业承兑汇票证实，该汇票为浙江大学对外技术贸易公司给尤洪昭出具的汇票，尤洪昭将该汇票背书给汉中蓝天精密机械有限责任公司后，汉中蓝天精密机械有限责任公司又将该汇票背书给纽威数控装备苏州有限公司。 15、浙江大学对外技术贸易公司企业信息表证实，该公司法定代表人为孙喜岳。 16、尤洪昭为购买汇票与孙喜岳签订的买卖合同证实，汉中高新硅业有限公司与浙江大学对外技术贸易公司签订销售合同的时间、标的物、数量、运输方式、交货时间、质量标准、各方权利义务和违约责任等内容。 17、尤洪昭承诺不转让汇票的承诺书证实，汉中高新硅业有限公司法人尤洪昭承诺对浙江大学对外贸易公司因买卖合同而出具的票号为0010XXXX/2408XXXX币的三张商业承兑汇票仅限于与浙江大学对外贸易公司实际贸易结算之用，不得转让背书。 18、尤洪昭银行账户流水信息证实，尤洪昭中国工商银行2606050301022XXXXXX账户自2017年12月3日至2018年9月6日收入支出信息。 19、浙江对外技术贸易公司银行流水证明，该公司资金情况。 20、汉中市汉台区汉王硅矿厂矿山及加工场转让合同及加工场地转让合同证明，刘自祥于2017年1月18日将自己汉王硅矿厂矿山及加工场地转让给谭同勇，因矿山被封于2017年8月18日补签加工场地转让合同，刘自祥以400万元将汉王硅矿厂加工场转让给谭同勇。 21、借条证实，尤洪昭于2017年11月25日借山勇人民币130万元事实。 22、扣押清单及收条证明，公安机关从陈雪荣处扣押15万元，从孙喜岳处扣押15万元。 23、发还清单、领条证明，公安机关已发还蓝天公司被骗款19万元（马卫东退还4万元）。 24、城公（刑）查财字（2019）A214号、城公（刑）查财字（2019）A263号城固县公安局协助查询财产通知书（回执）证实，“0010XXXX/2408XXXX、0010XXXX/2230XXXX、0010XXXX/2230XXXX”三张商业承兑汇票的印鉴与银行所留印鉴相符。 上列证据，均经当庭举证、质证，其来源合法有效，内容真实可信，且能相互印证，本院予以采信。 本院认为，被告人尤洪昭以非法占有为目的，明知是无法兑付的商业承兑汇票而使用，骗取他人现金共计130万，数额特别巨大，其行为已构成了票据诈骗罪。公诉机关指控被告人尤洪昭犯票据诈骗的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人尤洪昭犯罪后坦白交待，当庭如实供述，配合侦查机关追退了部分赃款，可依法从轻判处。被告人尤洪昭的辩护人提出的被告人尤洪昭犯罪后坦白交待，如实供述，积极配合追退赃款，有悔罪表现，系初犯、偶犯，要求从轻判处的辩护意见予以采纳；但提出的被告人尤洪昭犯罪主观恶性小，经查，被告人尤洪昭在短短的一年时间内，用虚构的事实和明知是无法兑付的商业承兑汇票，先后两次诈骗他人财物数额特别巨大，主观恶性大，而非主观恶性小，其辩护意见不予采纳。公诉机关对被告人尤洪昭的量刑建议符合本案实际及相关法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款、第六十七条第三款、第五十二条，第五十三条第一款；最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条之规定，判决如下： 一、被告人尤洪昭犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币30万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2018年11月3029日起至2029年5月289日止；罚金限判决生效次日起三十日内缴纳）。 二、随案移送的编号为：“0010XXXX/2408XXXX、0010XXXX/2230XXXX、0010XXXX/2230XXXX”三张商业承兑汇票依法予以没收。 三、随案移送的退赔款11.3万元，退赔给被害人汉中蓝天精密机械有限责任公司3.39万元，退赔给被害人吴安财7.91万元；其余赃款99.7万元（其中，汉中蓝天精密机械有限责任公司47.61万元；吴安财52.09万元），由城固县公安局继续追缴，并予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省汉中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王志权 人民陪审员  李新平 人民陪审员  杨 东 二〇二〇年五月十五日 书 记 员  刘扬眉 1