广东省深圳市福田区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0304刑初265号 公诉机关深圳市福田区人民检察院。 被告人冯立娟（曾用名冯献惠），女，汉族，1974年7月21日出生，高中文化，户籍所在地：河北省唐山市路**，住深圳市南山区。曾因组织领导传销活动罪，于2013年6月26日被湖南省古丈县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月。因本案于2018年5月22日被抓获羁押，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。 辩护人苏醒，广东深亚太律师事务所律师。 被告人周某甲，男，汉族，1981年11月4日出生，初中文化，户籍所在地：辽宁省沈阳市苏家屯区，在深圳无固定住所。因本案于2018年5月21日被抓获羁押，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。 辩护人吴喜春，广东昊蓁律师事务所律师。 辩护人易杏清，广东昊蓁律师事务所律师。 深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉[2019]350号起诉书及深福检刑变诉[2019]7号变更起诉决定书指控被告人冯立娟、周某甲犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月15日向本院提起公诉，同年12月10日向本院追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2019年3月29日、2020年4月10日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员刘裔出庭支持公诉。被告人冯立娟及其辩护人苏醒、被告人周某甲及其辩护人吴喜春、易杏清均到庭参加诉讼。本案经补充侦查及依法延长审限，现已审理终结。 深圳市福田区人民检察院指控称：2013年初开始，B00CHAUNGBOON、YANGSWEETHIAN（二人系马来西亚籍，男性，另案处理）等人在我国境内向社会公众宣传“柒贰肆二元期权”信托理财产品，并于2013年6月5日在本市注册成立深圳市柒贰肆投资管理咨询有限公司（以下简称柒贰肆公司，地址位于本市福田区XXX）。在未取得相关资质的情况下，以媒体广告、网站宣传、召开推介会等方式，向社会公众宣传“二元期权”信托理财产品。为达到诈骗目的，许以代为操盘、保本付息、高额回报诱导社会公众进行投资。同时，为吸引更多公众投资，以柒贰肆公司为平台，大肆发展代理商，介绍、推荐他人投资柒贰肆公司的“二元期权”信托理财产品，并许以高额提成、奖励，鼓动投资人成为代理商。柒贰肆公司与购买“二元期权”信托理财产品投资人会签订《会员投资意向协议》。根据协议，投资金额以1万美元的整数倍计，信托期限二十个月，信托财产默认为委托管理即代客理财，每月支付信托总金额2.5%的固定收益给投资人，此外每月支付信托余额3%-5%的委托操盘收益给投资人。除代客理财外，投资人也可以申请自主操盘，自负盈亏，每次转账至交易账户的金额至少1000美元，且不能转回代客理财的本金账户。投资人一般选择“代客理财”的投资方式。投资人将资金直接或者由相应代理商转到柒贰肆公司指定的收款银行账户后，就会获得柒贰肆公司网络平台（网址：www.7240ption.net，www.7bovip.com，www.7bocnvip.com，现已关闭）的用户名、密码，可登陆该平台进行查询、操作等。2015年3月开始，柒贰肆公司无法正常兑付投资人本息。后B00CHAUNGBOON、YANGSWEETHIAN将公司关闭并逃匿，致使大部分投资人无法收回投资款。目前，共有296名投资人报案，投资金额104280858元人民币，损失金额78111198.41元人民币。经审计，柒贰肆公司用于收取投资款的彭某国、王某实名下5个银行账户收取资金共计350915697.20元人民币。 2013年5月，被告人冯立娟投资了柒贰肆公司“二元期权”信托理财产品，后成为柒贰肆公司代理商，通过推介会、展会、口口相传等方式向社会公众介绍、推荐柒贰肆公司的“二元期权”，并发展了多名下级代理商。经审计，经冯立娟及其下级代理商发展的投资人以“代客理财”的方式共计投资81071988元人民币，损失金额59994453.41元人民币。 2013年底，被告人周某甲投资了柒贰肆公司“二元期权”信托理财产品，后成为柒贰肆公司代理商，通过推介会、展会、口口相传等方式向社会公众介绍、推荐柒贰肆公司的“二元期权”，并发展了多名下级代理商。经审计，经周某甲及其下级代理商发展的投资人以“代客理财”的方式共计投资16588870元人民币，损失金额13378668元人民币。 深圳市福田区人民检察院经补充侦查，依据新的证据材料，变更指控为：被告人冯立娟及其下级代理商发展的投资人以“代客理财”的方式共计投资89229788元人民币，损失金额68140453.41元人民币。被告人周某甲及其下级代理商发展的投资人以“代客理财”的方式共计投资18213870元人民币，损失金额14908668元人民币。 公诉机关当庭提交了书证、证人证言、集资参与人的陈述、被告人的供述与辩解等证据，并据此认为被告人冯立娟、周某甲的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人冯立娟否认控罪，当庭辩解：一、其一人做了多账户投资，前后投资累积400多万元，但其不是柒贰肆公司员工，没有跟公司签过代理合同或收取过代理费。公司的代理商都是会员直接跟柒贰肆公司签合同，与其并无利益关系，故其不认可起诉书指控其发展代理商。二、其在会员群里认识其他投资人，会交流二元期权，但是没有向其他人推荐过，也没有讲过课。其有在柒贰肆公司举办的活动中领奖，但是具体的奖项名称记不清楚了。三、其并不知悉投资人损失金额是如何计算的，并不清楚审计报告中提及的账户与其账户往来情况。审计报告提及其为首席代理，但其从未听过这个称呼，也不知道是什么意思。 被告人冯立娟的辩护人对公诉机关指控的罪名持有异议，提出如下辩护意见：一、被告人冯立娟并非柒贰肆公司的股东或高管。在案并无证据表明被告人冯立娟是柒贰肆公司二元期权信托投资理财产品的中国区总代理或柒贰肆公司的任何一级代理，也无被告人冯立娟召开推荐会、亲自授课、举办各类活动展会面向公众宣传拉拢他人投资柒贰肆公司二元期权信托投资理财产品，并发展多名下级代理商、收取提成非法获利的相关证据。二、构成非法吸收公众存款罪要求行为人必须明知自己非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的后果，而希望或者放任这种结果的发生。被告人冯立娟对柒贰肆公司涉嫌非法吸收公众存款的情况不了解，其作为投资人损失近400万元，发现受骗后多次向公安机关报案，据此，被告人冯立娟的行为不符合非法吸收公众存款的主观要件。三、被告人冯立娟积极配合侦查机关调查本案，对其没有认识到非法吸收公众存款犯罪而上当受骗表示忏悔。综上，恳请法庭对被告人冯立娟作无罪处理。 被告人周某甲对公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实无异议，表示认罪，但当庭作出如下辩解：一、其也是柒贰肆公司的投资人，被公司高息吸引，前后投资200多万元。公司员工告诉其投资了就是代理商，但其并不清楚代理商的含义，也没有签过代理商合同。二、其与公司其他投资人没有私交，并无联系。三、其认为柒贰肆公司的产品好，故在无意识的时候推荐过。 被告人周某甲的辩护人对公诉机关指控的罪名持有异议，提出如下辩护意见：一、本案应为单位犯罪。从形式上看，吸收存款和投资款都是以柒贰肆公司的名义进行，投资人向柒贰肆公司提供钱款全部都是通过转账给公司财务王某实和法定代表人彭某国等人员，投资人持有的是盖有“柒贰肆公司”印章的《会员投资意向协议》，故本案的犯罪主体为柒贰肆公司。被告人周某甲并非柒贰肆公司直接负责的主管人员或其他直接责任人员，也并非是协助柒贰肆公司非法吸收公众存款的代理商。二、被告人周某甲本身投入资金购买柒贰肆公司的“二元期权”理财产品，是投资人，没有明知柒贰肆公司非吸而提供帮助的故意。三、被告人周某甲没有为柒贰肆公司向社会公众非法吸收存款提供帮助，不具备认定为共犯的情节。在案并无柒贰肆公司员工或下级代理商指认被告人周某甲为柒贰肆公司代理商的言词证据，无证据证明被告人周某甲发展代理商，或被告人周某甲作为上级代理商从下级代理商吸收的投资款中收取提成或佣金。四、在案证据无法界定非吸损失，鉴定报告上认定的损失应视为推定损失，根据存疑时有利于被告人原则，应推定为无损失。此外，辩护人认为在案审计报告审计结论不能作为本案认定非吸金额的数据，理由如下：1.作为鉴定主体的利安达会计事务所（特殊普通合作）深圳分所以及鉴定人员并不具备司法鉴定的资质和条件；2.本案认定为真实投资人身份的充分必要证据应为投资人的“报案记录”“言词供述”“辨认笔录”“投资款银行账户交易记录”以及《会员投资意向协议》等书证的相互吻合，而审计报告仅仅核查了涉案报案人银行账户交易情况，由此作出的审计结论以偏概全。辩护人认为应当排除无上述书证予以相互印证投资人身份的银行账户交易。综上，恳请法庭对被告人周某甲作无罪处理。 经审理查明：2013年初开始，B00CHAUNGBOON、YANGSWEETHIAN（二人系马来西亚籍，男性，另案处理）等人在我国境内向社会公众宣传“柒贰肆二元期权”信托理财产品，并于2013年6月5日在深圳市注册成立深圳市柒贰肆投资管理咨询有限公司（以下简称柒贰肆公司，地址位于深圳市福田区XXX）。在未取得相关资质的情况下，柒贰肆公司以媒体广告、网站宣传、召开推介会等方式，向社会公众宣传“二元期权”信托理财产品，许以代为操盘、保本付息、高额回报诱导社会公众进行投资。同时，为吸引更多公众投资，柒贰肆公司大肆发展代理商，介绍、推荐他人投资柒贰肆公司的“二元期权”信托理财产品，并许以高额提成、奖励，鼓动投资人成为代理商。柒贰肆公司与购买“二元期权”信托理财产品的投资人签订《会员投资意向协议》，约定投资金额以1万美元的整数倍计，信托期限二十个月，信托财产默认为委托管理即代客理财，每月支付信托总金额2.5%的固定收益给投资人，此外每月支付信托余额3%-5%的委托操盘收益给投资人。除代客理财外，投资人也可以申请自主操盘，自负盈亏，每次转账至交易账户的金额至少1000美元，且不能转回代客理财的本金账户。投资人一般选择“代客理财”的投资方式，将资金直接或者由相应代理商转到柒贰肆公司指定的收款银行账户后，就会获得柒贰肆公司网络平台的用户名、密码，可登陆该平台进行查询、操作等。2015年3月开始，柒贰肆公司无法正常兑付投资人本息。后B00CHAUNGBOON、YANGSWEETHIAN将公司关闭并逃匿，致使大部分投资人无法收回投资款。 2013年，被告人冯立娟、周某甲投资柒贰肆公司“二元期权”信托理财产品，后均成为柒贰肆公司代理商，通过推介会、展会、口口相传等方式向社会公众介绍、推荐柒贰肆公司的“二元期权”，并发展了多名下级代理商。经审计，根据已调取账户收付报案人资金情况及按所属代理商为冯立娟、周某甲归集，代理商为冯立娟的投资人共计转入资金64303390.13元，返款18970426.16元，造成损失45332963.97元；代理商为周某甲的投资人共计转入资金4029542.1元，返款3619970元，造成损失409572.1元。 2018年5月21日，被告人周某甲在广东白云国际机场被抓获。2018年5月22日，被告人冯立娟在深圳市南山区城市山林9单元附近被抓获。 另查明，湖南省古丈县人民法院于2013年6月26日作出（2013）古刑初字第25号《刑事判决书》，判决被告人冯立娟犯组织领导传销活动罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二十五万元。湖南省古丈县司法局对被告人冯立娟实行社区矫正，社区矫正期限为2013年7月9日至2015年1月8日。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭示证、质证的如下证据证实： 1.书证 （1）被告人冯立娟、周某甲身份材料：①正侧面照片；②人员指纹卡；③人口信息表；④前科劣迹查询情况及材料，证明被告人冯立娟曾因组织领导传销活动罪于2013年被湖南省古丈县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二十五万元。湖南省古丈县司法局对被告人冯立娟实行社区矫正，社区矫正期限为2013年7月9日至2015年1月8日。 （2）深圳市柒贰肆投资管理咨询有限公司企业档案材料，证明柒贰肆公司于2013年6月5日核准成立，为自然人独资公司，法定代表人、执行董事彭某国，认缴1000万元，实缴30万元（后于2014年1月补缴970万元）。 （3）《会员投资意向协议》，证明柒贰肆公司与投资人约定，投资人可按照信托资金总额的100%的比例，每月收取2.5%的固定收益；本金委托操盘的收益以本金账户余额为准，每月不低于3%，不高于5%，收益期限为协议生效后连续20个月。 （4）银监会深圳监管局办公室出具的《证明》，证明柒贰肆公司未注册登记，未获得金融许可证。 （5）深圳市人民政府金融发展服务办公室出具的《复函》，证明柒贰肆公司未备案登记。 （6）莲花派出所出具的《涉案金额情况说明》《综合情况说明》《投资人（265人）汇总表》，载明报案投资人的投资情况概况。 （7）集资参与人提交的报案材料（宣传、合影照片），显示被告人冯立娟、周某甲与涉案其他代理商合照及参加柒贰肆公司举办的展会。 （8）深公福冻财字（2015)00996号文书，证明未冻结彭某国建行账户，该账户已被冻结，不支持轮候冻结。 （9）利安达会计师事务所（特殊普通合伙）深圳分所出具的《关于深圳市柒贰肆投资管理咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的专项审计鉴定报告》（利安达专字[2018]粤A21**号），载明①剔除深圳及北京报案表上重复报案记录后，对296位报案人按代理商等级进行报案金额归集，其中首席代理商为冯立娟的投资人报案称投资金额81071988元，损失金额59994453.41元；首席代理商为周某甲的投资人报案称投资金额16588870元，损失金额13378668元。②根据已调取账户收付报案人资金及按所属代理商为冯立娟、周某甲归集，首席代理商为冯立娟的报案人共计转入资金57751088.18元，收到返款18308920.81元，净转入39442167.37元；首席代理商为周某甲的报案人共计转入资金3827665.1元，收到返款3596030元，净转入231635.1元。 （10）利安达会计师事务所（特殊普通合伙）深圳分所出具的《关于深圳市柒贰肆投资管理咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的专项审计鉴定报告的补充说明》，载明①根据54位新增报案人的报案情况，其中与冯立娟作为第一顺位代理商相关的投资金额为8157800元，损失金额8146000元；与周某甲作为第一顺位代理商相关的投资金额为325000元，损失金额为230000元。②根据新增报案人银行流水审计情况，其中与冯立娟作为第一顺位代理商相关的报案人转入的款项汇总为6552301.95元，报案人收到的返款为661505.35元，净转入5890796.6元；与周某甲作为第一顺位代理商相关的报案人转入的款项汇总为201877元，报案人收到的返款为23940元，净转入177937元。 （11）其他书证：涉案银行账户开户资料及交易流水等。 2.证人证言 （1）深圳铁路公安处福田站派出所民警出具《归案情况说明》，证实被告人冯立娟的到案经过。广东省公安厅机场公安局白云机场二号航站区派出所出具《抓获经过》，证实被告人周某甲的到案经过。 （2）同案犯周某乙的证言，其称被告人冯立娟是公司的代理商，负责柒贰肆公司全国的总代理，2014年其参加推介会的时候，冯立娟就是柒贰肆公司全国的总代理商。 （3）证人孙某娟的证言：大约2014年的时候，当时其在开封，一次聚会听到一个朋友介绍柒贰肆公司的事情，其在网上搜索有关柒贰肆公司的情况，其感到有兴趣，就自己到了上海参加柒贰肆公司会议。其在会上认识了冯立娟，后来其到福田柒贰肆公司的办公地址参观，在公司看见了老莫，后来才知道他全名叫莫某腾，马来西亚人，老莫告诉其柒贰肆公司做期货交易，一买一卖，是意大利金盘操作手操作，不会赔钱，保本付息，还说怎么好怎么好之类的。冯立娟还叫其到浙江金华参观，在金华其都是听到别人说这个怎么好。2014年9月份就开始入金了。当时其用一张农业银行卡转账到公司提供的账户（户名王某实，卡号62284801281********）。其从2014年8月份开始至2015年2月份，跟柒贰肆公司一共签订了15份协议，每份投资金额从1万美金至20万美金不等，一共投资了416万元人民币。其与公司约定投资的利息约5个点，推荐奖提成7至8个点，期间其得利息约90万元，推荐奖共得约20万元，其得的这些钱后来又当本金投到公司去了，到了2015年3月份，其发现其投资的利息无法正常发放，系统发布公告称钱被地下钱庄给扣了。2015年4月份，全国各地很多投资人来深圳柒贰肆公司讨说法，之后没多久就人去楼空了，其一共损失了416万元。 其投资的流程是首先要有介绍人，之后及时入金，入金一般是投资人转账到公司指定的账号，或者将钱转账给介绍人后再由介绍人转账到公司指定的账号，公司会给投资人一个账号及密码登陆平台，平台上会有投资人的数据，包括投资人的本金及利息等，还会跟公司签订协议书，投资期限是20个月，入金门槛是1万美金，利息是5个点，其的推荐奖提成是介绍投资人投资金额的7至8个点，投资期限内本金无法取出，每个月有利息，但利息提现需要门槛，具体门槛其现在记不得了。冯立娟是其的介绍人，其不清楚冯立娟上面的人是谁。其有介绍4至5个其他投资人，他们是刘甲、孙某兰、赵某秋、孙某林、岳某，他们都是开封的。刘甲投了2万美金，折合人民币13万元；孙某兰投了2万美金，折合人民币13万元；赵某秋投了4万美金，折合人民币26万元；孙某林投了2万美金，折合人民币13万元；岳某投了4万美金，折合人民币26万元。他们一共投了91万元人民币。其拿到他们的推荐奖约8万元，但其当时把钱都退给他们了。其在上海参加柒贰肆公司会议的时候是冯立娟接待了其，后来其就跟着冯立娟做这个事情，其听不管是柒贰肆公司的人员或是外面的投资人都称呼她为冯总，其也叫她冯总，在柒贰肆公司其看见冯立娟跟莫某腾商量事情，其看冯立娟在公司知道很多，很能讲话，还很有力度。在饭桌上吃饭的时候，其都坐不到她那一桌子，冯立娟在她那一桌子，同桌的人都对她毕恭毕敬的。冯立娟不是柒贰肆公司的人，冯立娟跟柒贰肆公司是代理的关系，是柒贰肆公司的代理商，但什么层级其不清楚。冯立娟私底下跟其说她是柒贰肆公司的代理商，做的时间比较长。冯立娟是如何向其他投资人介绍她自己的其不清楚，其没听过冯立娟在大会上发过言，但在小组上或在餐桌上有介绍过平台如何的好。柒贰肆公司的法人是彭某国，此人其从未见过。 冯立娟主要有代理费、推荐奖及利息。具体金额其不清楚。其去过几次柒贰肆公司，每次大约有5至7人在，实际负责人是莫总，后来听别人说全名叫莫某腾，马拉西亚人；还有一个叫陈总的，真实身份不清楚。据其知道公司指定的收款卡号有彭某国、王某实、郭某军，其只有王某实的具体卡号62284801281********。别人都叫周某甲周总，他是柒贰肆公司的代理商，其他的不清楚。其是刘乙投资的介绍人，之后刘乙也介绍了几个人投资。刘乙也是开封的。其中李某新、程某、高某纯等都是刘乙介绍的。其中其是可以拿到刘乙的推荐奖7至8个点，但其拿到推荐奖后都退给他们了。从其银行卡转入柒贰肆公司一共5907000元，这些是其跟其介绍的投资人经其卡号转账给柒贰肆公司投资的钱。 其辨认出冯立娟、周某甲。 （4）证人苏某茸的证言：2013年6月份，冯立娟给其打电话说有个期权交易挺挣钱的，让其来一趟深圳看看这个项目，于是其从北京来到深圳罗湖区京基100的一个办公室。冯立娟跟其介绍二元期权，说这个好赚钱，比外汇风险低。当时其不懂，冯立娟叫其开户说教其。没过多久，冯立娟邀请其到上海参加复旦大学柒贰肆公司期权交易研讨会，有一二百人参加，开会内容讲中国未来金融交易的趋势。当时公司负责人有莫总（全名莫某腾），不知是马来西亚还是新加坡人。冯立娟还要求其参加上海金融博览会。公司当时宣称有个叫二元期权代客理财项目，承诺是保本付息，期限是24个月，月3个点，年化收益率为36%，投资1万美金起步，合约结束归还本金，利息每个月都能取，但是要扣除10%的手续费，例如要提1000美金，要扣除100美金的手续费，具体是在电脑后台上申请即可。其投了人民币65000元到冯立娟提供的一个户名为王某实的账户后，其电脑后台账户就多了1万美金。2013年8月至9月份，柒贰肆公司通知冯立娟邀请其去参加杭州金融博览会，现场开户人很多，其觉得公司不错，公司增加最大入金是10万美金。到了2013年10月底，公司要求通知投资人到深圳市盐田大梅沙开户，其去参加了。其入金10万美金，通过户名为其的农业银行转到户名为王某实的账户35万元人民币，加上其电脑后台账户的30万元利息，凑成65万元人民币当成是入金10万美金。其推荐赵某强入1万美金，后来赵某强如何成为代理商其不清楚，赵某强投资的钱公司给其一个5%的佣金，折合人民币3250元。其介绍其的亲戚入金2万美金，钱打到王某实的卡内，在杭州开会时，其还介绍李甲入金，唐某如、李甲又介绍金某英、顾某英入金。2015年后，其们发现提现不了，到深圳公司找人发现负责人都跑了，去找冯立娟，冯立娟就带着其们10人去马来西亚找到了莫某腾，莫某腾承诺先支付450万元人民币，其们回国后冯立娟又说莫总变卦了，叫其们投资BOSS，说这个怎么怎么的好，其没有投，后来其发现BOSS又没有了，网站出现异常登录不了。冯立娟又跟其们介绍一只原始股票，其相信她了，转给她50万元；冯立娟又向其们推荐一只代码00274的股票，承诺这支股票半年有10倍的收益，其信以为真，又用账户转给冯立娟33万元，之后冯立娟不接电话，人也找不到。 柒贰肆公司没有外汇交易等其他资格证书。公司的法人是彭某国，其从未见过此人；公司地址是深圳市福田区卓越世纪**楼**2711-2712；经营范围是什么其不清楚，当时公司推广二元期权交易，就是买卖外汇交易，在公司提供的一个网上投资平台，买涨买跌双向交易，还有一种就是带操盘稳赚，保本付息，月息3个点，期限24个月。公司办公人员有10几人，实际负责人叫莫某腾，是公司的总经理，负责整个公司的运营；还有一个叫杨总的，真实姓名其不清楚，是副总经理，负责接待、会议、培训等；有个叫周某乙，是杨总的亲戚，也是周某甲的老婆，负责广州及周边一带；周某甲是公司的代理商，负责东北那边一带；还有一个姓庞的工作人员，负责讲技术的培训。 柒贰肆公司在上海、广州、深圳、北京等地召开过产品推介会、招聘代理商的会议，每场会议都有好几百人参加，有时还邀请著名的经济学家参会。开户一般都是有莫总、杨总在主席台上介绍产品如何的好，收益是如何的高等。冯立娟一般都是在聚会吃饭的时候介绍推广产品。其来深圳10余次到公司参加考察，都是冯立娟包吃住，期间冯立娟也会带其去跟投资人介绍推广产品。 柒贰肆公司有代理商，据其了解杭州代理商是金某英、顾某英，北京代理商是孙某军，这些代理商都是跟着冯立娟的，而周某甲跟冯立娟是同一个层级，周某甲带着一批代理商负责东北那边的推广。其不清楚代理商的收益，也不是代理商。其一共投资11万美金，折合人民币70余万元。投资收益大约10几万元。一共介绍过4至5人投资，拿到推荐奖2万余元。 其辨认出冯立娟、周某甲。 3.集资参与人的陈述 （1）集资参与人孙某军的陈述：其2013年7月投资柒贰肆公司二元期权，到2014年下半年其个人投资有600多万元，后来其到深圳看这家公司。冯立娟在公司职位不清楚，其听老莫和老杨说过，这个柒贰肆公司是她带到中国的，公司老总和他俩说过，柒贰肆公司在中国有事就找冯立娟商量。周某甲和周某乙是两口子，他俩应该是大的代理人。其作为代理人由其介绍投资人将投资款打到公司账户，代理费由公司打给代理人，投资人将投资款转给代理人，其等在转给公司账户时，一般将代理费提出来，代理费5%。 冯立娟第一次来北京是2012年9-10月，带着公司技术总监庞总等6-7人，在一个山庄做招商会，介绍柒贰肆公司和公司交易平台，其感觉冯立娟跟公司关系很不一般，活动费用都是她出，后来到北京的几位讲师也是她招的。2012年到2014年她到北京十几次，她来都是通过公司微信群通知，具体次数因为其有的参加有的没有参加，所以不好统计。每次开会冯立娟不上台讲话，私下讲公司制度和奖励内容。其个人及亲属投资额大，就成为了公司代理，其听公司莫总和杨总说其等上面是冯立娟。 其辨认出柒贰肆公司亚太区市场总监杨总YANGSWEETHIAN、柒贰肆公司中国区首席代表莫某腾BOOCHAUNGBOON、柒贰肆公司东北地区代理周某甲。 （2）集资参与人屈某琪的陈述：其投资柒贰肆公司理财180多万元，杨某江给其讲柒贰肆公司理财投资的好处，其认为收益好才向熟人介绍成为代理商，收取一份投资5%的提成费。冯立娟是全国总代理，还有一个男的也说是东北总代理。其作为代理人签过代理合同，代理了两个月。其自己投资了13份，有10份有意向书，3份没有合同，其总投资额193万元，还有加盟费12万元，共205万元。 其辨认出会员投资意向协议、柒贰肆公司老总YANGSWEETHIAN、东北区总代理周某甲、柒贰肆公司中国区首席代表莫某腾BOOCHAUNGBOON。 （3）集资参与人张某安的陈述：孙某军组织地方（大卖场A座XXX室）来讲课，其刚开始是投资人，后来成为公司代理人。孙某军为其交给公司12万元作为代理手续，当时是通过快递和公司签协议。其见过莫某腾，说他是公司首席代表，杨某坤是公司亚太区总经理，还有一个马来西亚人叫李某尚是公司培训部经理，还有庞某军是培训部经理，冯立娟是把柒贰肆公司带到中国的第一人，是中国区总代理。还有一个姓杨的中国人后来是培训部经理。 其辨认出柒贰肆公司老总YANGSWEETHIAN、东北区总代理周某甲、柒贰肆公司中国区总代理冯立娟、柒贰肆公司中国区首席代表莫某腾BOOCHAUNGBOON。 （4）集资参与人翟某利的陈述：其通过推荐人张某军介绍觉得关系可靠就投资了柒贰肆公司。其认为张某军也是北京代理商之一。其共投资26万元人民币，第一笔投资是转给张某军提供的王某实的账户，王某实可能是柒贰肆公司负责人莫某腾、杨某坤、冯立娟、周某甲、周某乙、北京代理孙某军和周某、张某军等人发展的一名代理商。柒贰肆公司于2015年2月6日开始返还收益13110元，2015年3月19日返还收益14820元，两次共返27930元，从2015年3月柒贰肆公司停止返还收益，其至今未拿到收益和本金。其认为柒贰肆公司负责人莫某腾、杨某坤、冯立娟、周某甲、周某乙、北京代理孙某军和周某、张某军等人涉嫌通过发展会员方式从中谋取大量非法所得。 （5）集资参与人高某纯的陈述：2014年9月（具体时间记不清了），其通过朋友介绍认识了孙某娟，孙某娟说她自己正在投资柒贰肆公司的二元期权投资理财项目（类似股票期货交易，具体其也说不上来)。该柒贰肆二元期权平台有两种投资方式，一种是自己炒，自负盈亏；一种是委托柒贰肆公司代炒、理财，月息3%-5%左右，期限二十个月，到期后退还本金，月息是按月付，也就是保本付息。因为孙某娟向其介绍柒贰肆项目好，安全、利息高，其就决定投资柒贰肆平台理财项目。其投资了65万元人民币（签合同都是按照美元整数投资，如投资1万、2万美元，因为平台都是按照美元和人民币1:6.5的比例折算）。资金正常应该转账到柒贰肆平台的指定收款账户，但孙某娟说转到她的账户上没有手续费，就让其把钱转到孙某娟个人账户，由孙某娟帮其转给柒贰肆公司指定收款账户。之后孙某娟帮其与柒贰肆公司签订《会员投资意向协议》（邮寄签订），还在柒贰肆投资平台申请其登录的账户名和密码，查看其的账户本金和余额情况。但其不太会操作，就没有登录过，就是等孙某娟每月用孙某娟账户给其转账利息。 其等投资人有个微信群。2014年年底，冯立娟和孙某娟在微信群里通知大家可以参加柒贰肆公司在江苏苏州的推介会，其就去了苏州一酒店推介会。会上，柒贰肆公司的老板莫某腾、杨某成（马来西亚人）走红毯、上台发言讲课，称柒贰肆投资项目如何如何好。冯立娟（孙某娟给其介绍冯立娟是孙某娟的直接上级代理商，也是全国总代理）、孙某娟、周某甲（东北区总代理）、周某乙（广东区代理）也有走红毯，还有上台领奖（柒贰肆公司给以上4人每人奖励一辆宝马汽车，还颁发聘书，具体记不清了）；莫某腾、杨某成、冯立娟都有上台颁奖。柒贰肆公司还请了郎某平等名人上台讲解金融知识。晚上一起吃饭时，冯立娟、孙某娟在饭桌上跟其们投资人讲解柒贰肆平台二元期权模式，还说柒贰肆平台如何好和安全，鼓励大家继续投资。2015年3、4月份，柒贰肆平台就不再支付利息和本金了，其就找孙某娟，孙某娟就找借口推脱。最后孙某娟就说柒贰肆公司有政策，让其将其的资金对接、平移（转移）到其他平台：一是柬埔寨威赢控股平台、二是BOSS自主研发二元期权平台、三是马来西亚皇家控股股票平台。孙某娟就给其以及她发展的下线投资人订票一起去柬埔寨考察。其到了柬埔寨首都，当时全国来了很多柒贰肆公司的投资人，大概有几十人。当时其看到莫某腾、杨某成、冯立娟、孙某娟、周某甲（东北区总代理）、周某乙（周某甲情人），莫某腾和杨某成都有给投资人讲课，介绍柬埔寨威赢控股平台模式和如何好。冯立娟也有给其们讲课，说莫某腾很可靠，在帮其们找项目把亏的钱赚回来，鼓励其们投资柬埔寨威赢控股平台。后来其就投资1万元人民币对接费，对接柬埔寨威赢控股平台项目。后来柬埔寨威赢控股平台指定银行账户给其转了一次1000元（账号记不清了）就没有消息了。这三个平台网址和情况不详。其作为投资人，可以通过推荐其他人投资成为柒贰肆公司展业顾问，就是介绍、推荐投资人（介绍下级投资人），有5%推荐奖励。但其都是自己投资，没有发展下线。代理商是要给柒贰肆公司缴纳费用成为代理商，代理商就可以层层收取代理商奖励（比如代理商介绍A，A介绍B，B介绍C，代理商就可以收取A、B、C每人投资金额5%的代理费）。其投资了65万元人民币，收到17.283万元利息，损失34.717万元。其的上级代理商是孙某娟，她是代理商，孙某娟的上级代理商是冯立娟，冯立娟的上级就是柒贰肆公司。孙某娟说冯立娟是全国总代理。冯立娟几乎每月都来河南开封参加推介会，其去过两、三次推介会，都见到了冯立娟。其参加的推介会就是冯立娟和孙某娟给开封的投资人讲课，说柒贰肆公司平台如何好和安全等等，鼓励投资人继续投资。其认为冯立娟和孙某娟以欺诈手段，称柒贰肆公司二元期权获诺贝尔奖，全世界各国有分公司，受法律保护，向其保证投资款退出自由，欺骗其投资柒贰肆平台。 其辨认出冯立娟。 （6）集资参与人王某艺的陈述：2014年11月份，其通过其朋友张某介绍，知道了柒贰肆公司的二元期权网络大宗商品交易项目（类似股票交易，有走势K线图），该二元期权平台有两种投资方式，一种是自己炒，自负盈亏；一种是委托柒贰肆公司代炒、理财，月息3%-5%左右，期限二十个月，到期后退还本金，月息是按月付，也就是保本付息。同时也可以成为柒贰肆公司展业顾问（也叫代理商），就是介绍、推荐投资人（介绍下级投资人)，有5%提成。其因为给张某面子，就投资了柒贰肆公司平台理财项目，投资了4万美元（26万元人民币，因为平台都是按照美元和人民币1:6.5的比例折算）。资金是转账到柒贰肆平台的指定收款账户（户名：王某实），之后张某联系周某乙，周某乙联系柒贰肆公司，并把其的柒贰肆平台账户名和密码发给其，其就登陆柒贰肆公司平台网站登陆其的账户，查看其的账户本金和余额情况。但其都是自己投资，没有发展下线，也就是没有成为代理商。其投资之后每月其的柒贰肆平台账户就有利息，其就可以点击提现，资金就会从柒贰肆公司的指定提现账户（有很多个提现账户）转给其。2015年3月，柒贰肆平台就不再支付利息和本金了，其就找周某乙，周某乙就找借口说再等等，最后就让其将其的资金平移（转移）到其他平台：一是柬埔寨威赢控股平台，二是BOSS自主研发二元期权平台，三是马来西亚皇家控股股票平台。因为其没有平移，这三个平台网址和情况不详。其投资了26万元人民币，提现6万元利息，有20万元损失被骗。其的上级代理商是张某，张某的上级代理商是周某乙，周某乙的上级就是柒贰肆公司的杨总（杨某成，马来西亚人，是柒贰肆公司亚太区总经理，也就是柒贰肆平台的老板)。周某乙发给其的柒贰肆账户名和密码，因为本来这些工作是其的上级代理商张某帮其弄，张某也不太懂柒贰肆的发展下级投资人的流程，就让周某乙帮忙。据其了解，周某乙推荐的很多下级代理商都不太懂发展下级投资人的流程，都是让周某乙帮忙。 张某的上级还有几个人，其只知道周某乙是其的最上级代理商。其等投资人有个微信群互相联系，目前了解的情况是广东省这边最高级的代理商是周某乙，2014年的时候柒贰肆平台有开奖励盛典，柒贰肆公司还奖励周某乙一辆宝马汽车。周某甲和周某乙是情人关系，其等投资人微信群都说周某甲是东北区最髙级别代理商。 其辨认出周某乙。 （7）集资参与人张某荘的陈述：其在柒贰肆公司投资143万元购买该公司发行的固定收益理财产品，现该公司人去楼空，不再支付本金和利息，其还有约80万元本金无法收回。2014年5月其通过朋友介绍了解柒贰肆公司，他们公司宣称设有“二元期权”网上交易平台，有专业团队在从事期权交易有较高盈利，投资人可以购买该公司推出的理财产品，柒贰肆公司用该笔投资款进行期权交易，柒贰肆公司保证投资人每月5.5%—8%的固定收益。柒贰肆公司的法人是彭某国，但他就是挂名的，不参与管理；公司的实际控制人是莫某腾、杨总、周某甲、周某乙和冯立娟。2014年9月21日，其在杭州市西湖区学院路柒贰肆公司办公室与柒贰肆公司签订了投资协议书，并将人民币143万元投资款打给柒贰肆公司指定的银行账户，投资协议ID号22197811(130万元）、83632723(13万元)，约定的收益是每月5.5%，合同期限20个月，负责其这笔业务的柒贰肆公司员工是顾某英。2014年9月至2015年3月期间，柒贰肆公司共向其支付利息计620244元。2015年3月以后，染贰肆公司就不再支付利息和本金给其。公司办公地址人去楼空，柒贰肆公司员工称公司内部出了一些问题无法还款给其。其还有809756元本金无法取回。柒贰肆公司自称办公地址在深圳市福田区福华三路卓越世纪中心3号楼2711-2712，其没去过，柒贰肆公司在杭州的办公地址在杭州市西湖区学院路58号华星创业大楼306室，公司网址www.7bocnvip.com，公司法人是彭某国，不参与实际经营，公司的实际控制人是莫某腾、杨总、周某甲、周某乙和冯立娟，柒贰肆公司杭州代理商有苏某茸、顾某英、徐某丽、金某英、黄某等人，柒贰肆公司宣称设有“二元期权”网上交易平台，有专业团队在从事期权交易并且有较高盈利，并通过活动宣传和发展代理商等形式吸引投资人投资购买该公司推出的理财产品，柒贰肆公司保证投资人每月5.5%-8%固定收益。染贰肆公司经常在苏州、上海、北京等各地举办年会、博览会等活动，通过邀请著名学者、向代理商及投资者发放奖金或奖品等形式吸引代理商加入和投资者投资，莫某腾、杨总、周某甲、周某乙等人会以公司负责人名义出席各项活动并讲话。 莫某腾是公司负责人，自称柒贰肆公司中国地区总代理，男，40岁左右，自称马来西亚人；杨总，主要负责投资方面的宣讲，自称柒贰肆公司香港地区总代理，男，40岁左右，自称马来西亚人；周某甲，职务不详，男，37岁左右；周某乙，职务不详，女，29岁；冯立娟，柒贰肆公司内较大的代理商，女；顾某英，柒贰肆公司负责其这笔业务的员工，女；金某英,柒贰肆公司负责其这笔业务的员工，女。其通过银行转账支付投资款，收款账号为62220812020********，户名顾某英，开户行杭州工商银行。其用其账户向顾某英转账133万元，用其另外一个工行账户用手机银行向顾某英转账10万元，共转账143万元投资款。 （8）集资参与人李某铎的陈述：其在柒贰肆公司投资13万元购买该公司发行的固定收益理财产品，现该公司人去楼空，其还有近5万元本金无法收回。2014年5月其通过柒贰肆公司工作人员周某甲、赵某、苏甲介绍了解柒贰肆公司，他们公司宣称设有“二元期权”网上交易平台，有专业团队在从事期权交易有较高盈利，投资人可以购买该公司推出的理财产品，保证投资人每月5.5%-8%固定收益，柒贰肆公司的法人是彭某国，但他就是挂名的，不参与管理，公司的实际控制人是莫某腾、杨总、周某甲、周某乙和冯立娟。2014年5月26日，其在沈阳市苏家屯区与柒贰肆公司签订了投资协议书，并将13万元人民币投资款打给柒贰肆公司指定的银行账户，投资协议ID号为71676822，约定收益每月7%，负责其这笔业务的柒贰肆公司员工是周某甲、赵某、苏某。2014年6月28日至2015年3月30日期间，柒贰肆公司分8次向其支付利息共计80251元，其还有约49749元本金无法取回。2015年3月以后，柒贰肆公司就不再支付利息和本金给其了，公司办公地址人去楼空。柒贰肆公司办公地址在深圳市福田区福华三路卓越世纪中心3号楼2711-2712，公司网址是www.7bocnvip.com，公司法人是彭某国，不参与实际经营，公司的实际控制人是莫某腾、杨总、周某甲、周某乙和冯立娟，柒贰肆公司杭州代理商有苏某茸、顾某英、徐某丽、金某英、黄某等人。莫某腾，男，40岁左右，自称马来西亚人；杨总，主要负责投资方面的宣讲，男，40岁左右，自称马来西亚人；周某甲，主要负责宣讲拉业务，男；周某乙，主要负责宣讲拉业务，女；冯立娟，主要负责宣讲拉业务，女。其直接将现金13万元人民币转账给柒贰肆员工赵某指定的广州中国银行账户内，收款人姓名冯某芬、开户行广州中国银行华厦大酒店支行；柒贰肆公司将利息转账至其工商银行卡内。 （9）集资参与人张某军的陈述：其经朋友介绍到柒贰肆公司理财，到2014年3月1日其花6万元给公司成为代理商，其找投资人并按照他投资的5%收代理费。其有大概20个投资人。其自己投资了6次约130万元人民币。柒贰肆公司是有专业团队在国外做二元期权交易的。 （10）集资参与人杨某江的陈述：2014年2月，当时有几个代理孙某军、张某军、张某安还有孙某军下面两个人一起商量说柒贰肆公司代理投资需要一个办公地点，由孙某军出面租下门头沟大卖场A座1611室。其作为代理商大约有20多个投资人通过其投资。2015年3月以后，公司返不了利息，投资人都在找。同年10月左右，公司实际控制人姓杨的和姓莫的和各地代理商在微信会议上说现在公司对接皇家控股的股票，股票在上市，由香港传承信托公司管理，投资柒贰肆公司的投资人按投资额的5%交款购买股票，所以投资人大部分都购买了股票。其从2013年12月28日到2014年12月7日共投资6次共计65万元人民币。 其辨认出冯立娟，公司人和投资人议论是冯立娟将柒贰肆公司投资模式引进国内；柒贰肆公司老总YANGSWEETHIAN；柒贰肆公司中国区首席代表莫某腾BOOCHAUNGBOON。 （11）集资参与人周某、陈某英、董某、史某、杨某萍、金某莲、薄某强、李某芹、郭某兰、崔某红、彭某新、郭某贞、孟某芹、杨某琳、高某英、高某敏、李某荣、贾某荣、贾某非、安某松等人的陈述。 4.被告人的供述与辩解 （1）被告人冯立娟的供述与辩解：①侦查阶段：2013年5月份，一个叫刘丙的男子，他是百利汇外汇公司的代理商，当时其在那个平台交易钱没有回来，刘丙推荐其做二元期权交易，并叫其去上海复旦大学听二元期权的讲座，当时二元期权在上海有公司，其去公司参观后觉得收益很不错，其了解到二元期权是外汇金融的衍生品，具体是做买外汇的涨和跌，还有一种投资模式是信托，月息5至7个点，保本付息，有立信律师事务所做担保，毕马威信托投资的资金，还有金牌操盘手代为操盘。在金融大会上还有媒体报道柒贰肆二元期权很有名。于是其分几次入金了100多万元。当时跟其对接的是柒贰肆公司的一个新加坡的小伙子，其的100多万元是通过其姨夫李乙的卡号转账到公司指定的卡号，公司指定卡号其现在记不起来，当时没有协议。新加坡小伙子就发短信给其一个后台登陆账号及密码，后台登陆界面可以看到其的本金收益情况，盈利超过1000美金就可以提现，后台可以绑定自己的一个银行卡用于提现，其就绑定了一张农业银行卡，期限是20个月。到了2013年7月27日，新加坡的小伙子邀请其去柒贰肆公司开业。当时深圳公司负责人是莫总，全名其不清楚，柒贰肆公司地址在深圳市福田区卓越世纪中心楼上。其等参观了公司，补签了投资协议。后来柒贰肆公司陆续在广州、上海、北京、成都等地搞展会，展会的目的就是搞二元期权的宣传，发单子，开讲座。还在东盟南宁峰会上都有展场，什么人都有在那听课及投资，有时还邀请郎某平讲课。在苏州搞了一个二元期权的投资论坛，大概有100多人听课，要买票进入。台上有邀请的嘉宾及公司的高管，包括莫总、杨总，杨总全名其不清楚，还有一个老外是塞浦路斯二元期权总部的负责人。后来其陆续又投了10万、20万美金不等，一共大约200万元人民币。其投的资金有用其的那张广西农业银行卡转账的，用现金存入的钱都打到公司指定的一个户名叫彭某国的卡号，具体哪个银行其记不起来了。2013年9月至10月份，柒贰肆公司在苏州搞了一个二元期权的投资论坛招聘代理商，刘丙及莫总叫其做个公司的代理商，其口头答应了。成为代理商的门槛是10万美金的钻石客户，需交5万元人民币保证金，其没有交，在其后台账户上直接扣除了。代理商合同上约定有代理的服务费5个点，具体是投资人入金的5个点，交易超过5倍、10倍等有个交易手续费提成，大约5至10个点，还有推荐奖，也是5至10个点，分为几个层级，4万美金或以上是10个点，具体是投资人入金的10个点。其拿到代理费约50万元后又全部投到了柒贰肆公司其的账户。2015年3月份许，公司的人说莫总出事了，2015年4月份开始公司就人走楼空，后来莫总叫大家换个BOSS平台交易，其又入金86万元后发现不对劲。 柒贰肆公司法人彭某国，其从未见过他，实际负责人是莫总，海外负责人杨总，其他都是工作人员。公司平时5至6个人上班，其他人的情况不详。公司办公地址在深圳市福田区卓越世纪中心楼上，经营范围为二元期权交易，投资模式是信托，月息5至7个点，保本付息，入金门槛1000元起步，后来增至1万至2万美金，最高20万美金，期限20个月，收益月息5至8个点，后来改成3至5个点。从民警调查银行流水发现的2014年9月20日，一个户名为苏乙，卡号为62284801281********的账户转账341280元到户名为冯立娟、卡号为62284608300********的账户，是其投资获利。 其认识周某甲、苏某茸、孙某娟等人。周某甲是公司的代理商，其最早在2013年9月份至10月份在苏州展会上见过他，他也是在那个时候成为公司代理商的。在杭州代理商聚会上，周某甲跟其一起碰见过，他年纪约30几岁，身高170厘米，体型偏胖，其他的事情不详。苏某茸、孙某娟也在柒贰肆公司投资过，苏某茸是公司独立的代理商，孙某娟刚成为公司代理商公司就出事了。公司拿其等投资的这些钱去做二元期权交易，二元期权交易是真的。 ②审查起诉阶段：其否认是柒贰肆公司的代理商。其不知道柒贰肆公司老板是谁，莫总负责公司中国境内业务，杨总负责海外业务，公司法律顾问庞总说公司不需要老板。其只是柒贰肆公司的一个投资客户，其分多笔投资了380万元人民币购买公司“二元期权”理财产品，后期又将获利追加为投资款，共投资400多万元，亏损不到400万元人民币。所谓“二元期权”，主要是外汇期权，比如说美元对英镑，在一定时间内，买涨或者买跌，也有股票、石油交易方面的期权。期权交易在柒贰肆公司的平台上进行。其投资的有自己交易的，也有委托公司的专门操盘手操作。其没有见过操盘手，听莫总、杨总说过，在公司宣传册上、香港某财经杂志上看到过相关的报道。操盘手的操作是在境外进行，其操作是在中国大陆通过公司的交易平台完成的。公司网页、宣传册上介绍说公司在塞浦路斯申请了金融牌照，莫总他们说中国以后会给公司发牌照的。其没有介绍客户购买柒贰肆公司的二元期权理财产品，只帮妹妹和两个妹夫开了户，但他们三人不知情。周某甲是柒贰肆公司的代理商，网络时代没有明确的地域限制。 ③补充侦查阶段：其于2013年5月份接触柒贰肆二元期权交易平台，听公司人说该交易平台和场所设在塞浦路斯。其觉得柒贰肆二元期权平台是真实存在的，其用手机注册交易过。公司盈利来源是代操盘挣得的钱。公司称有专业的操盘手及大数据分析，保证只赚不赔，向投资者承诺保本付息。投资人可自己交易，自负盈亏。但投资人都选择公司代为操盘，保本付息。柒贰肆二元期权平台于2015年6月份左右无法登陆。代理商不分区域，没有等级。其于2013年9、10月份成为代理商，直到2015年案发。民警给其看的照片是公司国内代理商合影照，前排有苏某茸、邹某婷、杨总、徐某丽、王某、孙某军，后排有周某甲、莫总、其、刘某妮等人。 （2）被告人周某甲的供述与辩解：①侦查阶段：2014年至2015年其投资柒贰肆公司，也介绍了4、5个人投资柒贰肆公司。该公司亚太区总经理杨某涛（马来西亚人）就口头任命其为沈阳总代理。后来到了2015年3月，公司无法支付投资人投资款，还有投资人（不是其直接介绍的，这几个人说是通过其介绍的投资人的介绍投资了柒贰肆公司）管其要钱。其大概赚了5万美元（约30万元人民币），其愿意把其赚的钱退赔给其的下级投资人。 2013年年底，其是通过其时任女朋友周某乙接触到柒贰肆公司。当时有很多人到这家公司实地考察。公司莫总（全名是莫某腾)、杨总（全名叫杨某腾）接待其等人。其了解到这家公司是做二元期权交易，一种是自己可以入金开户操作，可以买涨买跌；第二种是声称有专业的操盘手操作。其被公司承诺的高利息吸引了，具体月息8个点，保本付息，承诺每两个月可以拿回本金百分之十，入金门槛是5000至10000美金起步，越多约好，最多10万美金。其选择了第二种方式：保本付息，月息8个点，有操盘手代为操盘的。刚开始其入金3万美金，折合成人民币20万元许。其的部分资金通过其弟弟常某的卡转账到彭某国的卡号。公司的一个女财务帮其开的户，其可以登陆系统的后台看到其投资的信息。提现的门槛是要100美金以上，其投资账号只要超过了100美金就把钱提出来。其看这么好挣就开始追加本金了，陆续又入了几万至10万美金，至2014年年底其总计入金50万美金，折合人民币300余万元。 2015年3月份，公司莫总通过各种借口玩失踪，其带着一波受害人去报警求助。其当时投资到柒贰肆公司只有利息的收益，没有其他收益了。当时其有介绍4至5个人投资，具体有其弟弟常某、其小学同学的老公苏甲、好朋友陈某国、朋友李丙等。其不清楚常某等人的具体投资金额，其介绍常某等人投资没有得到好处。其投资的利息刚开始是7.5至10个点，到了2014年利息降成5.5至7.5个点。其在柒贰肆公司除了投资外没有其他行为。其也没有成为柒贰肆公司的代理商。 其看过柒贰肆公司营业执照，他们有塞浦路斯的资格证书，那个资格证书不知道真假，其它的其没见过。染贰肆公司宣传是在上海、杭州等地有开过会，明星郎某平还帮该公司打过广告。柒贰肆公司在上海一家五星级酒店开过发布会，参加人数有几百人，主席台就坐有莫总、杨总等人。在发布会主席台的人都说该投资如何好、收益如何高，郎某平讲该行业的未来趋势等，台下很多人都相信他们的话，在杭州的也是这样。公司承诺的是保本付息，大会上承诺月息是5.5至7.5。当时公司在全国各地发邀请函，只要感兴趣的都可以参加，什么人都有。 柒贰肆公司法定代表人是彭某国，其没见过他本人，公司地点在福田区卓越世纪中心，公司人员大约20至30人。负责人是莫某腾，他是中国区老总，马来西亚人。还有一个亚太区老总杨总也是马拉西亚人。中国区教育总监庞总，他主要负责介绍项目如何好。还有一个白总，也是马来西亚人，市场部经理。当时其主要跟公司的一个代理商叫杰绅（音译）对接，其他的情况其现在记不清楚。 在上海或是杭州，其见过冯立娟一面。冯立娟在会上发言席上讲平台的发展趋势。主持人介绍冯立娟是代理商。冯立娟是最髙层级的代理商，其听公司莫总说冯立娟是把柒贰肆这个项目引进到中国的第一个人。冯立娟年纪四十几岁，身高160左右，体型偏胖，圆脸短发，操外省口音，住深圳，其有在柒贰肆公司见过她，当时她在柒贰肆公司会议室跟其他人开会。其不知道投资人投资的钱去哪里了，不清楚是否流入二元期权交易平台。其在本案中没有获利。 ②审查起诉阶段：其否认是柒贰肆公司的代理商。其只是该公司的一名投资人，前后共投资20万美元（现金给公司女财务）购买该公司的二元期权理财产品，目前为止亏损16万美金。听公司人员说“二元期权”的内容主要是外汇方面的，比如美元兑欧元，在一定时间内，买涨或者买跌。还有其他的期权交易，其没有操作过。期权交易在柒贰肆公司的平台上进行。其投资的20万美元是委托公司操盘手操作的，每月拿到了利息。其没有见过操盘手，听莫总说过，在公司宣传册、视频上看到过。操盘手的操作是在境外进行的。其自己也有另设账户小打小闹交易过，买的是美元对欧元、日元的涨跌。其操作是在中国大陆通过公司的交易平台完成的。其不清楚柒贰肆公司有无“二元期权”交易资质。其向身边的几个朋友介绍柒贰肆公司的“二元期权”理财产品，但没有实际交易。在苏州的一次大会上，其见过冯立娟，听主持人介绍她是公司的投资人和代理商。其与周某乙是好朋友，其只知道她是柒贰肆公司的投资人，不清楚是否在公司任职。 ③补充侦查阶段：其于2013年年底接触柒贰肆公司并累计投资20万美元。听公司负责人莫总说“二元期权”交易平台在塞浦路斯。二元期权主要是买涨买跌、代客理财，收益是月息的7.5%-8.5%之间。投资期限一年至二年，期限满了可以拿回本金，也可以选择每两个月拿回10%的本金。其知道的柒贰肆公司有财务部、行政部、总裁三个部门。杨总是亚太区行政老总。听莫总说，柒贰肆公司的盈利来源是投资人交易的手续费、代客操盘费。其不清楚“二元期权”交易平台是谁开发的，不清楚与柒贰肆公司是什么关系，不清楚有无交易杠杆。“二元期权”交易平台从2015年二三月份开始打不开。2013年年中其认识周某乙，周某乙在柒贰肆公司投资过，不清楚是否为代理商。其与周某乙是好朋友，向她借过钱，具体数额忘了。 以上事实清楚，证据确实、充分，足以证实，本院予以确认。 结合上述证据及庭审查明的事实，本院对本案相关问题做如下评析： 一、关于本案是否构成单位犯罪。《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，柒贰肆公司成立后主要从事非法吸收公众存款的违法犯罪活动，依法不属单位犯罪，应以自然人共同犯罪对各被告人追究刑事责任，辩护人认为系单位犯罪的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 二、关于被告人冯立娟、周某甲是否构成非法吸收公众存款罪。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，向社会公众即社会不特定对象吸收资金的行为，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”。本案中，柒贰肆公司未经有关部门批准，通过举办网站宣传、推介会、展会等形式向社会公开宣传“二元期权”信托理财产品，承诺保本付息、以高额回报诱导公众进行投资，应定性为非法吸收公众存款。本案中多名集资参与人指认，被告人冯立娟、周某甲作为柒贰肆公司的代理商，通过推介会、展会等场合多次向社会公众介绍公司的制度、推荐公司的产品，被告人冯立娟、周某甲的宣传行为增强了公众对柒贰肆公司产品的认识及信心，帮助了柒贰肆公司吸收公众存款。被告人冯立娟曾供述承认其为柒贰肆公司的代理商且收取代理费约五十万元，并指认被告人周某甲是代理商的身份。虽被告人冯立娟当庭对上述供述不予认可，但对其翻供行为没有合理解释，本院不予采信。被告人周某甲曾供述其在成为投资人后有介绍其他人进行投资，承认自己是代理商，亦指认被告人冯立娟是代理商。综上，被告人冯立娟、周某甲的行为均已构成非法吸收存款罪。辩护人认为被告人冯立娟、周某甲在本案中不构成犯罪的辩护意见，本院不予采纳。 三、关于本案犯罪数额的认定。利安达会计师事务所出具的《鉴定报告》及补充说明显示，根据报案人的报案陈述统计，首席代理商为被告人冯立娟的投资金额为89229788元，首席代理商为被告人周某甲的投资金额为16913870元；根据报案人的报案信息及相关账户的银行流水情况统计，首席代理商为被告人冯立娟的投资金额为64303390.13元，首席代理商为被告人周某甲的投资金额为4029542.1元。本院认为，在确定被告人非法吸收公众存款数额时，应综合审查银行账户交易记录、资金收付凭证、书面合同等证据，以确定投资人的实际出资数额，不应仅凭投资人报案数据认定吸收金额。据此，被告人冯立娟、周某甲在本案中犯罪数额应结合投资人的陈述及银行流水记录予以认定，被告人冯立娟非法吸收公众存款金额为64303390.13元，造成损失金额45332963.97元；被告人周某甲非法吸收公众存款金额为4029542.1元，造成损失金额409572.1元。公诉机关指控两被告人的犯罪数额未有银行流水记录等予以证明的部分，未能确定投资人有实际出资行为，本院对此依法不予确认。 四、关于被告人冯立娟、周某甲在本案中所起的作用。被告人冯立娟、周某甲在本案中向其他投资人宣传介绍产品，通过配合宣传的方式对柒贰肆公司非法吸收公众存款的行为予以积极协助，但其等并非本案的组织者、策划者，对涉案资金亦无实际控制、支配权，起相对次要作用，可以认定为从犯，依法应当从轻或减轻处罚。 本院认为，被告人冯立娟、周某甲无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其等行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人冯立娟曾因前罪被宣告缓刑，在缓刑考验期内又犯本罪，依法应当撤销缓刑，对新犯的本罪作出判决，并把前罪和本罪所判处的刑罚进行数罪并罚，决定执行的刑罚。被告人周某甲当庭能如实供述主要的犯罪事实，认罪悔罪，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十七条第一款、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、撤销湖南省古丈县人民法院（2013）古刑初字第25号《刑事判决书》中对被告人冯立娟判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月的缓刑部分。 二、被告人冯立娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元；被告人冯立娟因其前罪组织领导传销活动罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二十五万元。决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币四十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即折抵先前羁押的13日，自2018年5月22日起至2022年8月8日。罚金于本判决生效后十五日内缴纳完毕。） 三、被告人周某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月21日起至2020年11月20日止。罚金于本判决生效后十五日内缴纳完毕。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑丹洁 人民陪审员  韦开丽 人民陪审员  汪礼海 二〇二〇年五月二十六日 书 记 员  林梦莹 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。