湖北省随州市中级人民法院执 行 裁 定 书（2020）鄂13执复8号复议申请人：东营尚阳机电设备有限公司，住所地：山东省东营市垦利区胜坨镇海南村村北(胜采二矿二十二队以西、一排路以南)。法定代表人：杨斌，执行董事。委托诉讼代理人：张名学，男，1984年11月12日出生，汉族，住山东省东营市东营区。利害关系人：湖北随州农村商业银行股份有限公司，住所地：随州市汉东路**。法定代表人：涂深洪，董事长。委托诉讼代理人：成红刚，湖北君随律师事务所律师。申请执行人：吴正涛，男，1967年7月1日出生，汉族，住随州市碧桂园翠山蓝天**。被执行人：沈雪松，男，1969年6月25日出生，汉族，住随州市。被执行人：宋远荣，女，1970年7月9日出生，汉族，住址同上，系沈雪松之妻。被执行人：随州市瑞雪粮油食品有限公司，，住所地：随州市交通大道**法定代表人：沈雪松，执行董事。被执行人：李相东，男，1962年1月28日出生，汉族，住随州市。被执行人:叶忠芹，女，1961年9月16日出生，汉族，住址同上，系李相东之妻。复议申请人东营尚阳机电设备有限公司（以下简称尚阳公司）不服随州市曾都区人民法院（2018）鄂1303执187号之一民事裁定，向本院申请复议，本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现就审查终结。在执行×××人××与××、××、随州市瑞雪粮油食品有限公司（以下简称瑞雪公司）、李相东、叶忠芹民间借贷纠纷一案中，随州市曾都区人民法院依法拍卖瑞雪公司持有湖北随州农村商业银行股份有限公司（以下简称随州农商行）股权，竟拍人尚阳公司公司在拍卖中竟拍成功，随州市曾都区人民法院裁定:一、将被执行人随州市瑞雪粮油食品有限公司在湖北随州农村商业银行股份有限公司的股权145万元以1835463.20元价格拍卖给东营尚阳机电设备有限公司，财产权自裁定送达买受人东营尚阳机电设备有限公司时起转移；二、买受人东营尚阳机电设备有限公司可持本裁定书到有关机构办理相关产权过户登记手续。随州农商行提出执行异议，随州市曾都区人民法院依（2018）鄂1303执187号之一民事裁定撤销（2018）鄂1303执187号执行裁定及相关协助执行通知书；撤销在淘宝网开展的对瑞雪公司持有的湖北随州农村商业银行股份有限公司145万元股权网络司法拍卖。尚阳公司不服随州市曾都区人民法院（2018）鄂1303执187号之一民事裁定，向本院申请复议。随州市曾都区人民法院查明，在执行吴正涛与沈雪松、宋远荣、瑞雪公司、李相东、叶忠芹民间借贷一案中，随州市曾都区人民法院于2018年4月23日作出（2018）鄂1303执187号执行裁定书裁定拍卖瑞雪公司持有的随州农商行145万元股权（股金账号：50×××20），并委托评估机构对该股权的市场价值进行了评估，评估价为2633535.96元。在2019年3月25日淘宝网司法拍卖平台公开拍卖中，尚阳公司以1835463.20元的最高价购买。2019年4月9日，随州市曾都区人民法院作出（2018）鄂1303执187号执行裁定书裁定：“一、将被执行人随州市瑞雪粮油食品有限公司在湖北随州农村商业银行股份有限公司的股权145万元（股金账号：50×××20）以1835463.20元价格拍卖给东营尚阳机电设备有限公司（营业执照号码：91370521313041882L）。财产权自裁定送达买受人东营尚阳机电设备有限公司时起转移。二、买受人东营尚阳机电设备有限公司可持本裁定书到有关机构办理相关产权过户登记手续”。2019年4月10日，随州市曾都区人民法院向随州农商行送达执行裁定书和协助执行通知书，要求随州农商行将瑞雪公司持有的该行145万元股权过户至尚阳公司名下。在随州农商行办理股权转让过户过程中，随州农商行因尚阳公司未能按照《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第十一条、第六十一条及《随州农商行股权管理实施细则》第二十一条的规定提供相关资料进行审查，拒绝办理股权过户登记手续。经尚阳公司反映后，随州市曾都区人民法院执行人员与尚阳公司工作人员一起再次到达随州农商行，责令随州农商行办理过户手续，否则将予以司法制裁。2019年4月15日，随州农商行将瑞雪公司持有的145万元股权（股金账号：50×××20）过户至尚阳公司名下，股金证号为000000117657。随州农商行向尚阳公司签发股金证后，再次按照《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第十一条、第六十一条及《随州农商行股权管理实施细则》第二十一条的规定，通知尚阳公司提供相关资料，尚阳公司未予提供。2019年7月19日，随州农商行向随州市曾都区人民法院递交《案外人执行异议书》，请求撤销2019年3月25日在淘宝网开展的对瑞雪公司持有的该行（股金账号：50×××20）145万元股权网络司法拍卖和2019年4月9日作出的（2018）鄂1303执187号执行裁定及相关协助执行通知书。2019年8月22日，随州市曾都区人民法院就随州农商行提出的执行异议举行听证。在听证中，尚阳公司承认该公司注册资本200万元，实际出资50万元。根据听证情况，随州市曾都区人民法院限期尚阳公司20日内提交该公司购买随州农商行股权的资金来源及其他公司资料，尚阳公司在限期限内未予提供。随州市曾都区人民法院认为，一、尚阳公司不具有入股商业银行股东的条件。《银行业监督管理法》第十五条规定：国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。中国银行保险监督管理委员会（下称中国银保监会）于2015年6月5日公布的《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第六十一条第一款规定：农村中小金融机构股权变更，受让人应符合本办法规定的相应发起人（出资人）资格条件。该办法第十一条规定：境内非金融机构作为发起人，应符合以下条件：（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；（四）具有较长的发展期和稳定的经营状况；（五）具有较强的经营管理能力和资金实力；（六）最近2年内无重大违法违规行为；（七）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；（八）年终分配后，净资产不低于全部资产的30%（合并会计报表口径）；（九）权益性投资余额不得超过本企业净资产的50%（含本次投资金额，合并会计报表口径），国务院规定的投资公司和持股公司除外；（十）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；（十一）银保监会规章规定的其他审慎性条件。中国银保监会于2018年1月5日公布的《商业银行股权管理暂行办法》第十条规定：商业银行股东应当严格按照法律法规和银监会规定履行出资义务。商业银行股东应当使用自有资金入股商业银行，且确保资金来源合法，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外。根据上述规定和尚阳公司实收资本50万元的事实，尚阳公司有二个方面的数据指标不具有成为商业银行股东的条件，一是尚阳公司购买案涉股权资金为1835463.20元，在尚阳公司未举证证明其盈利收入的情况下，可以确认其购股资金大部分不是自有资金，二是在其只有50万元注册资本而无其他盈利情形下，其权益性投资余额超过了本企业净资产的50%。故尚阳公司不具有入股商业银行股东的条件。二、本院在本次网络司法拍卖平台公示时，未对竞买人应具备规定的准入条件予以公示，本次拍卖应予撤销。《商业银行股权管理暂行办法》第十三条规定：商业银行股东转让所持有的商业银行股权，应当告知受让方需符合法律法规和银监会规定的条件。转让商业银行股权时，转让方应告知受让方需符合法律法规和银监会规定的条件。案涉股权转让为随州市都区人民法院委托拍卖，转让方的告知责任转由随州市都区人民法院代为行使，即随州市都区人民法院应在网络拍卖平台公示告知，购买商业银行股权成为商业银行股东应具备的条件，就此随州市都区人民法院未予以公示告知，导致不具有竞买资格的尚阳公司取得竞买资格，并竞买成功。本次拍卖违反了最高人民法院《关于人民法院网络司法拍卖若干问题的规定》第十二条的规定，故应撤销。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条和《最高人民法院关于适用执行程序若干问题的解释》第五条的规定，裁定如下：一、撤销本院于2019年4月9日作出的（2018）鄂1303执187号执行裁定及相关协助执行通知书；二、撤销本院于2019年3月25日在淘宝网开展的对随州市瑞雪粮油食品有限公司持有的湖北随州农村商业银行股份有限公司（股金账号：50×××20）145万元股权网络司法拍卖。尚营公司向本院申请复议称，1、复议申请人通过法院拍卖依法拍得股权，并履行完毕缴款义务，依法受让拍卖财产；2、（2018）鄂1303执187号执行裁定已执行完毕，公司已经取得了股权凭证和股东资格；3、在公司取得股东资格后向随州农商申请查阅公司章程等信息符合法律规定；4、本案纠纷是普通的民事纠纷，不能在执行异议中撤销司法拍卖、执行裁定和协助执行通知书；5、随州市曾都区人民法院撤销了相交裁定，侵犯了复议申请人的合法权利，应当赔偿。本院查明，随州市曾都区人民法院查明事实属实。另查明，随州市曾都区人民法院在拍卖公告中未公告竞买人条件。随州市曾都区人民法院于2019年8月26日终结执行（2017）鄂1303民初2434号民事调解书一案的执行。本院认为，尚阳公司提出执行复议，不是提出排除执行的异议，而是针对异议裁定撤销相关法律行为是否合法提出的复议。随州市曾都区人民法院在司法拍卖公告中应限定而未限定竞买人条件，导致在拍卖结束后随州农商行和尚阳公司就尚阳公司是否具备法律、行政法规和司法解释规定的竞买资格发生争议，违反了专项规定，由此导致一系列后续行为应为无效。后在规定的时间内尚阳公司仍未达到专项规定要求的条件，显然竞买人不符合竞买人资格。《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十一条第一款第（二）项规定“当事人，利害关系人提出异议请求撤销拍卖，符合下列条件之一的，人民法院应予支持：（二）买受人不具备法律规定的竞买资格的”，淘宝网开展的对瑞雪公司持有的随州农商行（股金账号：50×××20）145万元股权网络司法拍卖应予撤销。因淘宝网开展的对瑞雪公司持有的随州农商行（股金账号：50×××20）145万元股权网络司法拍卖应予撤销，故随州市曾都区人民法院作出的（2018）鄂1303执187号执行裁定及相关协助执行通知书应一并撤销。本案中，虽然拍卖行为已经结束，但是根据《最高人民法院关于办理人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第六条第一款“当事人、利害关系人依照民事诉讼法第二百二十五条规定提出异议的，应当在执行程序终结之前提出，但对终结执行措施提出异议的除外”的规定，随州农商行作为利害关系人在终结执行之前提出执行异议符合法律规定。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、最高人民法院《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十三条第（一）项规定，裁定如下：驳回东营尚阳机电设备有限公司复议申请，维持随州市曾都区人民法院（2018）鄂1303执187号之一异议裁定。本裁定为终审裁定。审判长 王 仑审判员 陈艳利审判员 李小辉二〇二〇年五月三十日法官助理石继武书记员邹圣美