重庆市大渡口区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）渝0104刑初225号 公诉机关重庆市大渡口区人民检察院。 被告人付帅，男，1986年9月7日出生，汉族，大学本科文化，中共党员，重庆天曦投资管理有限公司、重庆申大金惠商务咨询有限公司法定代表人，户籍地重庆市南岸区。因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人黄树科，重庆众予律师事务所律师。 被告人刘丽，女，1992年2月18日出生，汉族，大学专科文化，重庆天曦投资管理有限公司、重庆申大金惠商务咨询有限公司财务人员，户籍地重庆市渝**。因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人李凌，重庆德循律师事务所律师。 被告人谢相忠，男，1978年12月1日出生，汉族，中专文化，重庆天曦投资管理有限公司、重庆申大金惠商务咨询有限公司财务负责人，中共党员，户籍地湖北省潜江市。因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人喻泽江，重庆德普律师事务所律师。 被告人陈卓，男，1987年10月7日出生，汉族，大学本科文化，重庆天曦投资管理有限公司、重庆申大金惠商务咨询有限公司贷后主管，户籍地重庆市渝**。因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人王智星，重庆坤源衡泰律师事务所律师。 被告人马子辉，男，1973年4月2日出生，汉族，初中文化，重庆天曦投资管理有限公司、重庆申大金惠商务咨询有限公司风控部主管，户籍地重庆市渝中区。因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人冷刚，重庆华盛达律师事务所律师。 辩护人阳坤艳，重庆华盛达律师事务所律师。 被告人黄先扬，男，1985年1月30日出生，汉族，大学专科文化，“重庆X咨询企业有限公司”职员，户籍地重庆市沙坪坝区。2016年7月7日因犯非法拘禁罪被重庆市璧山区人民法院判处拘役五个月，缓刑六个月，2017年1月18日解除社区矫正。2017年7月28日因吸食毒品被重庆市公安局江北区分局行政拘留十二日，后被责令接受社区戒毒三年；2017年8月23日因非法携带枪支被重庆市公安局江北区分局行政拘留三日。因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人杨取林，重庆林星律师事务所律师。 被告人赵强，男，1992年5月3日出生，汉族，初中文化，“X公司”职员，户籍地重庆市九龙坡区。2012年11月5日因犯寻衅滋事罪被本院判处有期徒刑一年，2013年9月9日刑满释放。因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人周婉洁，重庆索通律师事务所律师。 辩护人陈小路，重庆索通律师事务所律师。 被告人龚培琳，男，1981年10月19日出生，汉族，初中文化，重庆天曦投资管理有限公司、重庆申大金惠商务咨询有限公司贷后组长，户籍地重庆市沙坪坝区。因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人王恒，重庆箭宇律师事务所律师。 被告人张维友，男，1978年2月24日出生，汉族，小学文化，重庆天曦投资管理有限公司、重庆申大金惠商务咨询有限公司债务催收人员，户籍地贵州省桐梓县。2000年10月15日因犯抢劫罪被重庆市第一中级人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金四千元，后被减为有期徒刑，剥夺政治权利四年，2014年7月18日刑满释放。因本案于2018年9月28日被刑事拘留，同年11月2日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人李雅君，重庆林星律师事务所律师。 被告人汪家正，男，1995年9月14日出生，汉族，小学文化，“X公司”职员，户籍地重庆市大渡口区。因本案于2018年9月27日被刑事拘留，同年11月2日被执行逮捕，2020年4月25日被取保候审。 辩护人邓皓，重庆云缘律师事务所律师。 被告人冉全，男，1989年7月12日出生，土家族，大学本科文化，重庆天曦投资管理有限公司、重庆申大金惠商务咨询有限公司原销售负责人，户籍地重庆市九龙坡区。因本案于2018年9月22日被刑事拘留，同年10月22日被重庆市公安局大渡口区分局取保候审，2019年10月16日被本院取保候审，2020年5月27日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人唐滢，北京市京师（重庆）律师事务所律师。 辩护人李敏，北京市京师（重庆）律师事务所实习律师。 被告人周杨，男，1990年2月2日出生，汉族，大学本科文化，中共党员，重庆天曦投资管理有限公司、重庆申大金惠商务咨询有限公司销售经理，户籍地河南省邓州市，住重庆市南岸区。因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被重庆市公安局大渡口区分局取保候审，2019年10月16日被本院取保候审。 辩护人陈启建，重庆智豪律师事务所律师。 辩护人何秀英，重庆道伦律师事务所律师。 被告人韦纯焱，男，1987年4月1日出生，汉族，高中文化，中共党员，重庆天曦投资管理有限公司、重庆申大金惠商务咨询有限公司销售业务员，户籍地重庆市南川区。2018年2月12日因犯侵犯公民个人信息罪被本院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金三千元（缓刑宣告前被羁押1日，罚金已缴纳）。因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被重庆市公安局大渡口区分局取保候审，2019年10月16日被本院取保候审，2020年5月27日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人冉家祺，泰和泰（重庆）律师事务所律师。 被告人蒋娟，女，1992年4月18日出生，汉族，大学专科文化，重庆天曦投资管理有限公司、重庆申大金惠商务咨询有限公司客服人员，户籍地重庆市潼南县，住重庆市九龙坡区。因本案于2018年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被重庆市公安局大渡口区分局取保候审，2019年10月16日被本院取保候审。 辩护人高燕，重庆渝韬律师事务所律师。 被告人宋辉，男，1981年1月15日出生，汉族，初中文化，中共党员，重庆天曦投资管理有限公司原债务催收人员，户籍地四川省武胜县，住重庆市江**。因本案于2018年9月20日被重庆市公安局大渡口区分局取保候审，2019年9月24日被本院取保候审。 辩护人汪伟，重庆巨力律师事务所律师。 被告人周建，男，1990年7月10日出生，汉族，大学本科文化，无业，户籍地重庆市綦江区。因本案于2018年9月26日被重庆市公安局大渡口区分局取保候审，2019年9月24日被本院取保候审，2020年5月27日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人陈永建，重庆海证律师事务所律师。 被告人唐健煜，男，1982年1月29日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地重庆市沙坪坝区。2016年7月7日因犯非法拘禁罪被重庆市璧山区人民法院判处拘役五个月，缓刑六个月，2017年1月18日解除社区矫正。因本案于2018年9月27日被刑事拘留，同年11月2日被重庆市公安局大渡口区分局取保候审，2019年11月1日被本院取保候审，2020年5月27日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人王星，重庆林星律师事务所律师。 被告人王利，男，1984年9月7日出生，汉族，初中文化，“X公司”职员，户籍地重庆市大渡口区。因本案于2019年2月11日被重庆市公安局大渡口区分局取保候审，2019年11月1日被本院取保候审，2020年5月27日被执行逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。 辩护人陈栋铃，重庆东文律师事务所律师。 辩护人谭秀文，重庆东文律师事务所律师。 重庆市大渡口区人民检察院以渝渡检刑诉［2019］234号起诉书、渝渡检刑变诉［2020］1号变更起诉决定书指控被告人付帅犯诈骗罪、敲诈勒索罪、伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业印章罪，被告人刘丽犯诈骗罪、伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业印章罪，被告人谢相忠、冉全、周杨、韦纯焱、蒋娟犯诈骗罪，被告人陈卓、马子辉、龚培琳、张维友、宋辉、周建犯敲诈勒索罪，被告人黄先扬、赵强、汪家正、唐健煜、王利犯寻衅滋事罪，于2019年7月17日向本院提起公诉，2020年5月9日变更起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市大渡口区人民检察院指派检察官余翔出庭支持公诉，被告人付帅及其辩护人黄树科、被告人刘丽及其辩护人李凌、被告人谢相忠及其辩护人喻泽江、被告人陈卓及其辩护人王智星、被告人马子辉及其辩护人冷刚、阳坤艳、被告人黄先扬及其辩护人杨取林、被告人赵强及其辩护人周婉洁、陈小路、被告人龚培琳及本院通过重庆市大渡口区法律援助机构指派的辩护人王恒、被告人张维友及其辩护人李雅君、被告人汪家正及本院通过重庆市大渡口区法律援助机构指派的辩护人邓皓、被告人冉全及其辩护人唐滢、李敏、被告人周杨及其辩护人陈启建、何秀英、被告人韦纯焱及其辩护人冉家祺、被告人蒋娟及本院通过重庆市大渡口区法律援助机构指派的辩护人高燕、被告人宋辉及本院通过重庆市大渡口区法律援助机构指派的辩护人汪伟、被告人周建及本院通过重庆市大渡口区法律援助机构指派的辩护人陈永建、被告人唐健煜及其辩护人王星、被告人王利及本院通过重庆市大渡口区法律援助机构指派的辩护人谭秀文到庭参加诉讼。2019年10月11日，本院根据公诉机关的建议，依法对本案延期审理。2020年1月31日，因新冠疫情影响，致使本案在较长时间内无法继续审理，本院依法中止审理，2020年5月27日恢复审理。现已审理终结。 重庆市大渡口区人民检察院指控，2013年5月，被告人付帅与他人共同出资成立重庆天曦投资管理有限公司（下简称“天曦公司”）。2017年11月，付帅又与他人共同出资成立重庆申大金惠商务咨询有限公司（下简称“申大公司”），替代天曦公司运营。付帅任天曦及申大公司法定代表人和总经理，负责两公司的日常运作。被告人刘丽、谢相忠分别于2014年和2017年1月进入公司，从事财务工作。2016年7月，被告人蒋娟进入天曦公司从事客服工作，负责制作合同及《客户告知书》文本。2015年11月至2017年1月间，被告人冉全、周杨、韦纯焱等人先后进入公司，冉全任销售主管，周杨、韦纯焱系销售人员，经冉全培训，并在冉全组织管理下开展销售工作。被告人陈卓、马子辉、宋辉、张维友、龚培琳于2016年5月至2017年5月间先后进行天曦公司，从事债务催收工作。 天曦公司和申大公司的经营范围仅为咨询等中介服务，均无从事金融服务及贷款的相关资质。被告人付帅为追求经济利益，于2015年底开始与其他有资质的小额贷款公司或私人合作，开展冲贷、短拆等业务，涉足民间借贷行业。为牟取非法利益，付帅指使公司员工在签约过程中采取夹带、催促等欺骗手段，诱骗被害人签署不利于己的《客户告知书》、《委托书》。再以名义上的保证人身份介入借贷关系，通过肆意认定他人违约，虚增被害人债务。进而指使公司负责债务催收人员，或外聘社会闲散人员，以各种“软暴力”方式向被害人进行催收，非法占有被害人财物。通过实施上述“套路贷”犯罪活动，形成了以被告人付帅为纠集者，其他一般参与成员众多的恶势力犯罪集团。2016年4月至2018年9月，付帅犯罪集团共实施“套路贷”犯罪案件15起，寻衅滋事案2起，伪造国家机关印章、伪造公司、企业印章案1起，具体事实如下： 被害人刘某1、李某1、张某1、叶某某、张某2、吴某某、李某2夫妇、游某1、张某3、杨某1、蒲某某夫妇、冷某某、陈某1、王某1、王某2用房产作抵押，通过天曦、申大公司，以自己或者亲友的名义与重庆市两江新区X1小额贷款有限公司（以下简称“X1公司”）、上海X2互联网金融信息服务有限公司（以下简称“X2公司”）、重庆X3小额贷款有限公司（以下简称X3公司）或者相关个人签订借款合同。签订合同时，各被害人在不了解祥情的情况下，一并签署了《客户告知书》、委托书等文件。借款人放款后，天曦、申大公司均以冲贷费、手续费、首月利息等名义扣除被害人的相关费用。 1、刘某1借款1050000元，刘某1实际获得借款990001元。天曦公司和被告人付帅在刘某1不知情的情况下，以保证人的身份介入该借贷关系，成为刘某1的保证人。2016年6月，付帅犯罪集团在当月支付利息期限尚未届满时，即肆意认定刘某1逾息违约，并由被告人刘丽依据刘某1签署的X1公司的《客户告知书》制作催收单，虚增刘某1债务。后付帅安排被告人马子辉、宋辉前往刘某1办公室进行告知催收，刘某1随后按要求支付了利息。至2017年3月，刘某1虽支付了每月利息，但其中有几次未能按天曦公司要求的日期及时支付，被告人付帅指使被告人张维友等人向刘某1索要“违约金”和“罚息”。张维友等人上门要求刘某1归还欠款，并于2017年3月7日和3月20日两次以“上门费”的名义向刘某1强行索取3300元。2017年4月，刘某1无力偿还，被迫答应被告人付帅、张维友等人的要求，将抵押的房产抵债。2017年5月，付帅安排天曦公司向X1公司代偿了刘某1所借本金、罚息及催收费等费用，并解除了刘某1的房屋抵押。经付帅与被告人周建商定，于2017年5月24日，在刘某1配合下，将该4套房产过户到被告人周建姐姐的名下。经评估，刘某1的4套房产过户时市值1365500元。付帅犯罪集团在扣除支付给中介和X1公司的费用及借款本金外，非法获利共计446275元。 2、李某1借款450000元，实际获得借款432000元。2016年7月，李某1在借款期限届满后被告知不能将其借款转为银行贷款，并要求归还借款或继续支付利息。李某1拒绝后，被告人付帅即认定李某1违约，并指使被告人刘丽根据X1公司的《客户告知书》，制作附有高额“违约金”和“罚息”的催收单。2016年7月至2016年12月，马子辉、宋辉等人多次约谈被害人李某1，以强制过户房产相威胁，试图收取高额“违约金”和“罚息”。2016年9月，付帅与被告人周建商议将两套抵押房屋变现，由周建负责过户、处置，付帅负责清退房屋。2016年12月9日，天曦公司向X1公司代偿了李某1所借本金，并解除了两套房产的抵押。同年12月12日，在被害人李某1、李某3、李某4等人均不知情的情况下，两套原用于抵押的房屋被过户给被告人周建和周建的姐姐周某1。2017年1月，受付帅指使，被告人马子辉、宋辉、周建来到李某3位于重庆市永川区X路X号X栋X号的住处，找开锁人员将房门锁芯更换。2017年2月17日，被告人马子辉、宋辉、龚培琳、周建等人受被告人付帅指使到永川去清理李某3住宅，找人开锁进入房间，呵斥李某3尽快搬离，李某3因惧怕迅速离开，几人再次将房门锁芯更换。事后，付帅拿出20000元作为奖励，宋辉、龚培琳、马子辉各分得2000余元。2017年3月10日，被告人宋辉、龚培琳、周建等人受付帅指使，第三次到永川区李某3住宅更换房屋锁芯，非法进入室内，并雇人将住宅内的家俱、电器及生活用品全部搬运至永川区X小区X栋X号。2017年4月14日，李某1到天曦公司商谈还款事宜，被告人马子辉以调查费的名义向李某1强行索要300元。经评估，原李某3名下房产被强行过户时市值347900元，原李某4名下房产被强行过户时市值324300元。付帅犯罪集团在扣除支付给中介和X1公司的费用外，非法获利共计198600元。 3、张某1借款950000元，实际获得借款860000元。在履约过程中，张某1每月均按天曦公司要求支付利息。2017年6月中旬，被告人付帅不再履行代客户归还本金的承诺，肆意认定张某1违约，并指使被告人刘丽根据《客户告知书》制作催收单，虚增张某1债务。催收任务由被告人张维友负责，被告人陈卓负责催收协调工作。张维友几次约张某1到茶楼和天曦公司等地谈判，以处置房产，透露犯罪前科等手段相威胁，要求被害人归还借款本金并支付“违约金”和“罚息”等虚增债务。被害人在谈判期间仍继续支付第七、八月的利息。由于抵押房产被第三人申请查封，付帅等人未能处理抵押房产。2017年10月，经过谈判后，被害人张某1被迫同意支付1100000元了结双方借款关系。2017年10月20日和11月13日，被害人分两次向被告人谢相忠账户共支付1100000元。付帅犯罪集团在扣除支付给中介和X2公司的费用、利息及借款本金外，非法获利共计215380元。 4、叶某某借款420000元，实际获得借款325710元。天曦公司签约的业务员是被告人蒋娟。2017年1月至2017年6月，叶某某每月均按天曦公司要求支付利息。2017年6月28日，被告人付帅不再履行代客户归还本金的承诺，肆意认定被害人叶某某违约，并指使被告人刘丽根据《客户告知书》制作催收单，虚增叶某某债务，催收工作交由被告人龚培琳负责。2017年7、8月间，被告人龚培琳多次向被害人叶某某催告后，叶某某经过谈判被迫接受付帅犯罪集团要求其归还借款本金并支付“违约金”的条件。2017年10月，叶某某分两次向天曦公司指定账户转账共计442000元。付帅犯罪集团在扣除支付给中介和X2公司的费用、利息及借款本金外，非法获利共计110810元。 5、张某2借款610000元，实际获得借款570000元。履行合同过程中，张某2至2017年4月均按照天曦公司要求支付了利息。2017年5月，付帅犯罪集团在当月支付利息期限尚未届满时，即肆意认定张某2逾息违约，被告人刘丽制作催收单，虚增张某2债务。经被告人龚培琳催告后，张某2的丈夫与天曦公司经过多次谈判，被迫同意支付90000元“违约金”和“罚息”。2017年9月30日，张某2向天曦公司转账700000元了结借贷关系。付帅犯罪集团在扣除支付给中介和X2公司的费用、利息及借款本金外，非法获利共计195878元。 6、吴某某借款364000元，实际获得借款323507元。吴某某按天曦公司要求支付了四个月的利息后，提出提前还款结束借贷关系。付帅犯罪集团认定提前还款属于违约，要求吴某某支付违约金，否则将处理其抵押房产。吴某某迫于压力于2017年4月18日将364000元借款本金，连同“违约金”16560元转入刘丽账户以了结借贷关系。付帅犯罪集团在扣除支付给中介和X2公司的费用、利息及借款本金外，非法获利共计39763元。 7、2017年1月22日，被害人李某2、李某5借款400000元，实际获得借款363490元。由于没有拿到签署的相关合同文本，李某2夫妇不知道还款时间、账号，也未得到天曦公司的提醒，直到2017年4月上旬都未能支付利息。付帅犯罪集团即认定李某2逾息违约，并由刘丽根据《客户告知书》出具催收单，虚增李某2夫妇债务，然后安排被告人黄先扬、张维友等人进行催收，被告人谢相忠负责催收协调工作。被害人李某2在被告知还款账户后于2017年4月17日向天曦公司转账10500元，以支付利息。2017年4、5月间，被告人黄先扬、张维友、唐健煜邀约多人到被害人李某2家中，或将李某2约至天曦公司或其他指定地点，多次进行“谈判”，要求李某2支付数万至数十万元“违约金”、“罚息”，并以人多势众、显露纹身、限制人身自由的方式对李某2施加心理压力。由于被害人李某2夫妇未按要求偿还“债务”，被告人谢相忠在付帅授意下于2017年5月31日用其银行账户向X2公司转账400000元，代偿李某2夫妇所借本金。李某2夫妇不知天曦公司的代偿行为，仍于2017年6月3日、2017年6月6日向刘丽账户分别转入“利息”5500元和5200元。2017年6月7日，付帅指使施某某持李某2之前签署的委托书，将李某2名下房产以550000元的价格变卖，由被告人谢相忠收取部分购房款共计275000元。2017年6月中旬，为了顺利交房，被告人黄先扬、唐健煜等人前往李某2住处，将李某2的房屋电表拆卸。2017年8月26日，被告人黄先扬将一张《解除拘留证明书》通过微信发给李某2，李某2得知黄先扬因非法携带枪支、弹药、管制器具被公安机关拘留，产生了强烈的心理恐惧。2017年8月27日，被告人张维友、陈卓、黄先扬、唐健煜等人将李某2约至大渡口区香港城一茶楼，以人多势众、显露纹身、透露刑事前科、限制人身自由等方式对李某2形成心理强制，威胁李某2尽快偿还“债务”或从家中搬离。被害人李某2为保护自身合法权益，向法院提起民事诉讼。经评估，原李某2名下房屋被强行变卖时市值837800元。付帅犯罪集团在扣除支付给中介和X2公司的费用、利息及借款本金外，非法获利共计470710元。 8、游某1借款1100000元，实际获得借款1058500元。2017年4月11日，付帅犯罪集团在当月支付利息期限尚未届满时，即肆意认定游某1逾息违约，被告人刘丽制作催收单，虚增游某1债务，并交由被告人张维友进行催收。张维友多次通过打电话、约谈、上门滋扰等方式，以处理抵押房产相威胁，逼迫游某1支付“违约金”和“罚息”。2017年5月5日，游某1将1100000元借款本金归还给童某某，以了结借贷关系。但付帅犯罪集团仍拒绝配合解除房产抵押，游某1被迫于2017年6月1日向被告人谢相忠的银行账户转账40000元，用以支付“违约金”。次日谢相忠联系童某某解除了游某1的房产抵押登记。付帅犯罪集团在扣除支付给中介和童某某的费用及利息外，非法获利共计53050元。 9、张某3借款1000000元，实际获得借款949000元。2017年5月，被告人刘丽指使被告人韦纯焱不再提醒张某3还款，希望张某3逾息违约。张某3因未接到通知忘记支付当月利息，被认定违约。刘丽随即根据《客户告知书》制作催收单，虚增被害人债务。被告人付帅安排被告人陈卓负责催收协调工作。2017年8、9月间，陈卓等人与张某3父亲张某4多次谈判未果。2017年9月26日，付帅代张某3将借款本金归还给出借人刘某2，将抵押房产解押，后准备强制过户时，因第三人向法院申请对该房产予以查封而未能得逞。2018年3月9日，付帅犯罪集团让刘某2向重庆市公证处申请执行文书，执行标的为张某3借款本金1000000元，借款利息13000元，违约金（从2017年6月27日起按本金1000000元的月息2%计算至付清之日止），律师费50000元。至本案案发时，该执行文书尚未实际执行。 10、杨某1借款800000元，实际获得借款770570元。天曦公司签约业务员是被告人韦纯焱。2017年6月至2017年8月，杨某1每月均按天曦公司要求支付利息。2017年9月，杨某1在当月支付利息期限尚未届满时，未按要求支付利息，10月初即被付帅犯罪集团认定逾期违约，被告人刘丽根据《客户告知书》制作催收单，虚增杨某1的债务，并交由被告人陈卓安排被告人龚培琳进行催收。龚培琳与杨某1和其男友几次谈判后，杨某1被迫接受支付20000元“违约金”的条件。2017年11月23日、2018年2月23日，杨某1两次延展借款期限三个月，支付延期费用32000元。2018年5月24日，杨某1结清了本金，并支付了利息及10000元“违约金”和3000元“费用”。付帅犯罪集团在扣除支付给中介和刘某2的费用及利息外，非法获利共计55430元。 11、蒲某某、娄某某夫妇借款1050000元，实际获得借款908875元。天曦公司签约的业务员是被告人蒋娟。2017年8月初，付帅犯罪集团在当月支付利息期限尚未届满时，即肆意认定蒲某某夫妇逾息违约。被告人刘丽根据《客户告知书》计算出催收单，虚增蒲某某夫妇的债务。被告人陈卓负责催收工作。2017年8月14日，蒲某某到公司办公室与陈卓谈判。陈卓以不配合就处理房产相威胁，蒲某某随即转账20000元给陈卓以支付利息。后经过多次谈判，蒲某某不接受付帅犯罪集团索要的高额违约金和罚息，一直未归还借款本金。2018年2月6日，被告人谢相忠根据付帅指示向重庆市仲裁委员会提请仲裁。2018年4月26日，重庆市仲裁委员会裁定被害人蒲某某向被告人谢相忠偿还本金1032500元，并按照24%的年利率支付利息。案发前，付帅指使谢相忠向重庆市第一中级人民法院申请执行蒲某某被抵押房产，谢相忠到案后委托律师撤回了该执行申请。 12、冷某某借款370000元，实际获得借款275257.33元。2017年8月至2017年11月，被害人冷某某每月均按公司规定归还款项。2017年12月，冷某某欲提前还款，未按要求支付相应款项。付帅犯罪集团在当月还款期限尚未届满时，即认定冷某某逾期违约。被告人刘丽制作催收单，虚增冷某某债务，由被告人陈卓根据付帅指示安排被告人张维友、黄先扬进行催收。张维友、黄先扬通过打电话，约冷某某面谈，以处置冷某某房产相威胁进行催收。冷某某迫于压力于2018年1月上旬接受全额还款并支付33000元“违约金”的条件。2018年1月9日，冷某某支付403000元了结借款关系。付帅犯罪集团在扣除支付给中介的费用外，非法获利共计112819.35元。 13、陈某1借款750000元，实际得到借款675000元。天曦公司签约业务员是被告人周杨。2018年1月22日，付帅犯罪集团在当月支付利息期限尚未届满时即肆意认定陈某1逾息违约。被告人刘丽根据《客户告知书》制作催收单，虚增陈某1债务，并交被告人龚培琳进行催收，被告人陈卓负责催收协调工作。陈某1经龚培琳打电话、约谈催收后，向谢相忠账户支付利息及5250元增加的费用。2018年2月19日，陈某1按申大公司要求再次支付利息及5250元增加费用。2018年3月至2018年6月，陈某1未能还款。陈卓又安排被告人赵强进行催收。赵强通过软件将被害人陈某1的照片制成“遗像”交给被告人汪家正、王利，指使二人将被害人陈某1位于九龙坡区X村X幢X号的房屋锁眼堵上，用记号笔在墙上写“陈某1还钱”字样，并将“遗像”贴在门上。陈某1不堪恐吓，找到出借人马某某商议还款事宜。2018年7月，陈某1共计支付808000元给马某某以了结双方的借贷关系。马某某扣除自己应得的部分后向申大公司转账55195.13元。付帅犯罪集团在扣除支付给中介和马某某的费用、利息外，非法获利共计34575.13元。 14、王某1借款680000元，实际获得借款656760元。2018年2月11日，付帅犯罪集团在当月支付利息期限尚未届满时，即肆意认定王某1逾息违约。被告人刘丽制作催收单，虚增王某1的债务，由被告人陈卓负责催收。陈卓安排龚培琳通过打电话、面谈对王某1进行催收。王某1感觉受骗便找到借款人王某3，将第二月、第三月利息共34000元转入王某3账户。王某3随即将息差转入被告人谢相忠的银行账户。2018年4月，陈卓告知王某1违约金已经高达十余万元，王某1遂于2018年4月7日将680000元借款本金归还给王某3。但付帅犯罪集团要求王某3不给王某1解押房产，王某1被迫同意支付5000元“违约金”以换取房产解押。2018年4月17日，谢相忠在其银行账户收到5000元“违约金”后，通知王某3协助解押房产。付帅犯罪集团在扣除支付给中介和王某3的费用、利息外，非法获利共计30380元。 15、王某2借款260000元，实际获得借款216900元。2018年6月，付帅犯罪集团以王某2未能支付利息为由认定王某2违约。刘丽根据《客户告知书》制作催收单，虚增王某2债务。被告人陈卓安排被告人赵强进行催收。2018年8月7日，赵强安排被告人汪家正、王利到被害人王某2位于巴南区X小区X幢X号的住处，用牙签和502胶水将王某2家门锁眼堵死，并在王某2家门旁用油漆书写“欠债还钱、王某2还钱、老赖还钱”字样。至案发时王某2的借贷关系尚未了结。 16、2018年5月，被告人赵强为催收债务，指使被告人汪家正、王利等人到被害人李某6位于巴南区X街X号X栋X号的住处，以堵锁眼、在墙上用记号笔写“李某6是老赖，李某6还钱”等字样的方式滋扰催债。 17、2018年6月15日，被告人赵强为催收债务，指使王利等人到被害人张某5位于北碚区X路X号X幢X单元X号的住处，以堵锁眼、在门口张贴张某5遗像等方式滋扰催债。 18、2014年被告人刘丽进入天曦公司后，在付帅的指使下，使用“数显光敏印章机”伪造公安派出所、银行及其他公司企业印章，用于伪造贷款资料。2018年9月10日，侦查人员在对重庆市南岸区X大道X号X栋X层被告人付帅在申大公司的办公室进行搜查过程中，查获各种印章共计24枚。经鉴定，其中1枚公安派出所印章、4枚商业银行印章系伪造。2019年9月21日，民警在申大公司风控办公室饮水机旁的柜子内查获一台伪造印章用的“数显光敏印章机”。 案发后，各被告人分别被抓获或经电话传唤后主动到案。 公安机关依法扣押部分被告人的相关财物，依法冻结部分被告人的银行账户。 公诉机关就起诉书指控的上述事实，当庭举示了相关证据，认为被告人付帅系恶势力犯罪集团的纠集者，在组织实施“套路贷”犯罪活动过程中，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次诈骗被害人刘某1、张某1、叶某某、张某2、吴某某、游某1、张某3、杨某1、蒲某某夫妇、冷某某、王某1等人财物，数额特别巨大；指使他人以“软暴力”多次勒索被害人李某1、李某3、李某4、李某2夫妇、陈某1、王某2财物，数额特别巨大；指使他人伪造国家机关和公司、企业印章；应当以诈骗罪、敲诈勒索罪、伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业印章罪追究其刑事责任。被告人付帅犯数罪，应数罪并罚；系恶势力犯罪集团的组织领导者，应按照集团所犯的全部罪行处罚。 被告人刘丽积极参与恶势力犯罪集团实施的“套路贷”犯罪活动，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗多名被害人财物，数额特别巨大；受付帅指使，伪造国家机关和公司、企业印章，应当以诈骗罪、伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业印章罪追究其刑事责任；犯数罪，应数罪并罚；具有坦白情节，自愿认罪认罚。 被告人谢相忠参与恶势力犯罪集团实施的“套路贷”犯罪活动，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗多名被害人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；系从犯；具有坦白情节。 被告人冉全、蒋娟参与恶势力犯罪集团实施的“套路贷”犯罪活动，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗被害人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；系从犯；具有坦白情节，自愿认罪认罚。 被告人周杨、韦纯焱参与恶势力犯罪集团实施的“套路贷”犯罪活动，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗被害人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；系从犯；被告人韦纯焱曾因故意犯罪被判处有期徒刑缓刑，在缓刑考验期限内发现判决宣告之前的漏罪，应撤销缓刑，数罪并罚；被告人周杨具有坦白情节，韦纯焱具有自首情节，均自愿认罪认罚。 被告人陈卓、张维友、周建、马子辉、宋辉、龚培琳参与恶势力犯罪集团实施的“套路贷”犯罪活动，受被告人付帅指使，为催收非法债务，采取各种“软暴力”手段，多次勒索被害人财物。其中，被告人陈卓参与勒索被害人李某2夫妇、陈某1、王某2财物，数额特别巨大；被告人张维友参与勒索被害人李某2夫妇财物，数额特别巨大；被告人周建、宋辉、马子辉、龚培琳参与勒索被害人李某3财物，数额巨大。应当以敲诈勒索罪追缴其刑事责任。被告人张维友系累犯；被告人陈卓、周建、马子辉、宋辉、龚培琳具有坦白情节，均自愿认罪认罚。 被告人黄先扬、赵强、唐健煜、汪家正、王利参与恶势力犯罪集团实施的“套路贷”犯罪活动，为催收非法债务，以各种“软暴力”多次恐吓被害人，情节恶劣，应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任；被告人唐健煜系从犯；被告人赵强系累犯；被告人唐健煜、王利具有自首情节，被告人黄先扬、赵强、汪家正具有坦白情节，均自愿认罪认罚。 建议判处被告人付帅有期徒刑十五年至二十年，并处罚金；被告人刘丽有期徒刑十年至十三年，并处罚金；被告人谢相忠有期徒刑四年至七年，并处罚金；被告人陈卓有期徒刑二年至四年，并处罚金；被告人马子辉有期徒刑一年二个月至二年，并处罚金；被告人黄先扬有期徒刑一年六个月至二年六个月；被告人赵强有期徒刑一年六个月至二年六个月；被告人龚培琳有期徒刑一年至二年，并处罚金；被告人张维友有期徒刑三年至四年，并处罚金；被告人汪家正有期徒刑一年至二年；被告人冉全有期徒刑一年八个月至二年八个月，并处罚金；被告人周杨有期徒刑一年至二年，并处罚金；被告人韦纯焱有期徒刑一年至二年，并处罚金；被告人蒋娟有期徒刑一年至二年，并处罚金；被告人宋辉有期徒刑一年至二年，可适用缓刑，并处罚金；被告人周建有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金；被告人唐健煜有期徒刑一年至二年；被告人王利有期徒刑一年至二年。各被告人犯罪所得财物系违法所得，应予追缴、退赔。各被告人被扣押的电脑、手机系作案工具，应当予以没收。被告人刘丽被扣押的轿车系其合法财产，应予返还。各被告人被冻结的银行账户和被扣押的银行卡与案件没有关联的，应解除冻结，予以退还。提请本院依法判处。 被告人付帅辨称，其要求业务员向客户介绍《客户告知书》的具体的内容，实际上业务员有无告知客户其不清楚；贷后人员如何催收其不知情，其没有组织策划；其公司是合法注册的公司，合法提供冲贷及担保代偿业务，收取客户的相关费用是合法行为，只有超出主合同约定的违约责任收取的违约金、罚金才能被认定为诈骗金额；客户办理公证均是客户本人签字，公司将客户的房产过户也是行使合法权利，目的是收取本金和相应利息，公司为此也采取仲裁、公证等手段维护自己的合法权益，因此，刘某1、李某3、李某2案不构成犯罪；其行为不构成敲诈勒索罪；本案不应当定性为“套路贷”和恶势力犯罪集团。 被告人付帅的辩护人提出，被告人寻衅滋事、伪造国家机关、公司、企业印章等行为均是为诈骗行为服务，上述具体行为是手段，占有被害人财物才是目的，应当以诈骗罪一罪论处，且不应当认定为恶势力犯罪集团；涉及的15笔借款均有真实的借贷关系，不存在制造民间借贷假象，不具有“套路贷”的犯罪特征；在刘某1、李某1、李某2、吴某某、张某3、蒲某某、王某1、王某2等案件中，天曦、申大公司的工作人员没有虚构事实、隐瞒真相、故意制造违约陷阱的行为，客户签署的涉及房产的委托书都是经过公证的，部分客户应当承担的违约责任还有生效的法律文书确认，故上述案件不构成诈骗犯罪，也不构成敲诈勒索罪；付帅等人根据与借款人签订的咨询服务合同收取的服务费用及与借款主合同约定一致收取的违约金、罚息不应当认定为诈骗金额；天曦公司超出经营范围从事金融贷款服务，并对逾期本金和利息进行催收的行为更符合非法经营罪的犯罪特征。 被告人刘丽辨称，其只是普通财务人员，收款、付款、保管合同、计算工资、计算罚息表交给贷后都是遵照领导的要求执行，是从犯，自愿认罪。 被告人刘丽的辩护人提出，刘丽是从犯、初犯、自愿认罪认罚，建议从轻判处。 被告人谢相忠辩称，其不参与公司决策；不参与合同签订，以其名义签订的合同，其是后来补签；其未提供账号给客户，只提供给公司用于收款，但不知道公司用其账户收取了哪些款项；其也未参与贷后催收，只帮付帅向贷后人员转达过意见；其对公司的事情均不知情；只对游某1案认罪认罚；被扣押的华为手机不是犯罪工具。 被告人谢相忠的辩护人提出，本案不是恶势力犯罪，不应认定为恶势力犯罪集团；指控谢相忠诈骗多名被害人财物，数额特别巨大事实不清，证据不足；谢相忠是从犯、初犯、偶犯，具有坦白情节，建议从轻、减轻处罚。 被告人陈卓辩称，对公诉机关指控其参与敲诈勒索李某2、王某2不予认可，其进入公司时，李某2的房屋已经过户，其仅带着律师到现场谈判，未参与其他行为。对公诉机关指控其参与敲诈勒索陈某1没有异议。 被告人陈卓的辩护人提出，本案不属于恶势力犯罪集团；陈卓主观恶性小，在敲诈勒索李某2的过程中参与度极低；王某2的本金和利息尚未归还，应当认定犯罪未遂；陈卓系初犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，建议判处公诉机关量刑建议的最低刑或者宣告缓刑。 被告人马子辉对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人马子辉的辩护人提出，马子辉不属于参与恶势力，是初犯、从犯，主观恶性不大，具有坦白情节，自愿认罪认罚，建议判处一年四个月以内刑罚；被扣押的手机和电脑不是违法所得，也不是犯罪工具，不应没收。 被告人黄先扬对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人黄先扬的辩护人提出，黄先扬不是恶势力犯罪，是从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，建议从轻、减轻处罚。 被告人赵强对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人赵强的辩护人提出，赵强不应被评价为付帅恶势力犯罪集团成员，不与付帅恶势力犯罪集团成员构成共同犯罪；赵强具有坦白情节，自愿认罪认罚。 被告人龚培琳对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人龚培琳的辩护人提出，龚培琳具有坦白情节，自愿认罪认罚，建议从轻处罚。 被告人张维友辩称，其不是公司员工，是按照安排催收债务，参与一次对李某2的催收行为，且未分得赃款，其行为构成寻衅滋事罪，不构成敲诈勒索罪。 被告人张维友的辩护人提出，张维友不具有敲诈勒索罪的主观故意，也未得到任何收益，其行为构成寻衅滋事罪，不构成敲诈勒索罪；张维友是从犯，愿意认罪认罚，建议从轻处罚。 被告人汪家正对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人汪家正的辩护人提出，汪家正不应该被认定为恶势力犯罪团伙成员；汪家正是从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，建议从轻处罚。 被告人冉全对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人冉全的辩护人提出，冉全是从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，自愿退赃并缴纳罚金，建议从轻、减轻处罚。 被告人周杨对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人周杨的辩护人提出，周杨是从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，已经向被害人退赔并取得了被害人的谅解，有明显的悔罪表现，无再犯的可能性，建议从轻、减轻处罚，适用缓刑或者免予刑事处罚。 被告人韦纯焱对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人韦纯焱的辩护人提出，杨某1第二次延期借款支付的利息未受到威胁，是其自由意志的表示，不应计入犯罪金额；韦纯焱没有对张某3的诈骗故意，不应承担张某3诈骗案的刑事责任；韦纯焱是从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，对其宣告缓刑不会对社区产生危害性，建议宣告其缓刑。 被告人蒋娟对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人蒋娟的辩护人提出，蒋娟是从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，建议从轻处罚。 被告人宋辉对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人宋辉的辩护人提出，宋辉犯罪情节轻微，主观恶性不强，是初犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，建议免予刑事处罚。 被告人周建对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人周建的辩护人提出，周建是从犯，具有坦白情节，犯罪所得的财产或已被司法机关查封，或愿意退还，建议从轻处罚。 被告人唐健煜对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人唐健煜的辩护人提出，唐健煜是从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，建议从轻处罚并适用缓刑。 被告人王利对指控的事实无异议，自愿认罪认罚。 被告人王利的辩护人提出，王利是从犯，具有自首情节，自愿认罪认罚，建议从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2013年5月，被告人付帅与他人共同出资成立重庆天曦投资管理有限公司（下简称“天曦公司”）。2017年11月，付帅又与他人共同出资成立重庆申大金惠商务咨询有限公司（下简称“申大公司”），替代天曦公司运营。付帅任天曦及申大公司法定代表人和总经理，负责两公司的日常运作。被告人刘丽、谢相忠分别于2014年和2017年1月进入公司，从事财务工作。2016年7月，被告人蒋娟进入天曦公司从事客服工作，负责制作合同及《客户告知书》文本。2015年11月至2017年1月期间，被告人冉全、周杨、韦纯焱等人先后进入公司，冉全任销售主管，周杨、韦纯焱系销售人员，经冉全培训，并在冉全组织管理下开展销售工作，2018年5月底被告人冉全离职。被告人宋辉、马子辉、张维友、龚培琳、陈卓于2015年12月至2017年8月期间先后进入天曦公司，从事债务催收工作，被告人宋辉于2017年5月离职。 天曦公司和申大公司的经营范围仅为咨询等中介服务，均无从事金融服务及贷款的相关资质。被告人付帅为追求经济利益，以天曦公司、申大公司可以办理贷款业务对外宣传，吸引有借款需求的被害人借款，或居间介绍被害人与其他小额贷款公司、私人签订借款合同，或利用自有资金向被害人放贷。在办理业务的过程中，被告人付帅指使员工以收取咨询服务费、手续费、保证金、首月利息等各种名目，通过控制被害人银行卡等方式，扣划转入被害人银行账户内的借款或者另行收取被害人的费用，使得被害人不能完全取得借款，签订的借款合同金额虚高。在办理业务的过程中，被告人付帅还指使员工诱骗被害人签订不利于己的《房屋买卖委托书》，办理公证；采取夹带、催促等手段，诱骗被害人签订含有高额的、远远超出借款合同约定的违约责任及天曦、申大公司为被害人借款担当保证人内容的《客户告知书》；扣留被害人签订的所有合同，客观上造成部分被害人违约。被告人付帅等人进而通过肆意充当保证人、替被害人归还本息、肆意认定违约等方式强立债权，根据《客户告知书》计算出高额的违约责任，虚增债务，借助公证、仲裁等途径或者采取威胁、擅自过户、占有房产等手段非法占有被害人财物，形成了以被告人付帅为首要分子，被告人刘丽、谢相忠、陈卓为重要成员，被告人马子辉、龚培琳、张维友、冉全、周杨、韦纯焱、蒋娟、宋辉等公司员工为组织成员的“套路贷”犯罪集团。为了实现“套路贷”的犯罪目的，付帅犯罪集团还外聘被告人黄先扬、赵强、汪家正、周建、唐健煜、王利等人协助“债权”催收、实现等。付帅犯罪集团及其余被告人的具体犯罪事实如下： 一、诈骗罪事实 1、2016年4月20日，被害人刘某1通过天曦公司与重庆市两江新区X1小额贷款有限公司（下简称“X1公司”）签订借款合同，借款1050000元(含天曦公司委托X1公司借款60000元)，期限12个月，月利率2%，刘某1以自己位于重庆市永川区的4套房产作为抵押。天曦公司和被告人付帅在刘某1不知情的情况下，以保证人的身份介入该借贷关系，成为刘某1的保证人。在实际借贷过程中，X1公司向刘某1出借990000元，天曦公司出借60000元，月利率为2.5%，其中X1公司以990000元为基数收取2%即19800元，天曦公司以990000元为基数收取0.5%即4950元，以60000元为基数收取2.5%即1500元。 2016年4月27日，刘某1收到X1和天曦公司发放的借款1000000元，借款合同约定的借款余款50000元均被天曦公司以冲贷费、手续费、首月利息等名义扣留。同时，天曦公司另向刘某1收取费用9999元。刘某1实际获得借款990001元。 2016年6月6日，刘某1支付利息26500元。付帅犯罪集团认定刘某1逾息违约，并由被告人刘丽依据刘某1签署的X1公司的《客户告知书》制作催收单，虚增刘某1债务。后付帅安排被告人马子辉、宋辉前往刘某1办公室进行告知催收，刘某1于2016年7月1日按照天曦公司要求再支付28875元。之后，刘某1陆续支付利息，除2016年7月28日当期支付26500元外，其余8期每期支付26250元。刘某1共计支付利息291875元。刘某1虽支付了利息，但因其中几次未能按天曦公司要求的日期及时支付，被告人付帅指使被告人张维友等人向刘某1索要“违约金”和“罚息”。张维友等人上门要求刘某1归还欠款，并于2017年3月7日和3月20日两次以“上门费”的名义向刘某1强行索取3300元。 2017年4月，被害人刘某1不能按期归还借款本金，且被告知因前期逾期支付利息，除本金外还需支付高额“违约金”和“罚息”数十万元。刘某1无力偿还，被迫答应被告人付帅、张维友等人的要求，用抵押的房产抵债。2017年5月，付帅安排天曦公司向X1公司代偿了刘某1所借本金、罚息及催收费等费用，并解除了刘某1的房屋抵押。2017年5月24日，付帅与被告人周建商定后，在刘某1的配合下，将4套房产过户到被告人周建姐姐周某1的名下，准备变卖后冲抵天曦公司代偿刘某1的借款。上述4套房产过户给周某1后，均被被告人周建转卖或者抵押，并私自占有处置价款。 经评估，刘某1用于抵押借款的重庆市永川区X路X1号房产过户时市值281500元、重庆市永川区X路X2号房产过户时市值346400元、重庆市永川区X路X3号房产过户时市值369800元、重庆市永川区X路X4号房产过户时市值367800元，上述4套房产过户时市值共计1365500元。 X1公司、天曦公司收受、占有刘某1财物共计1657375元，扣除刘某1收取的借款990001元，余款667374元被X1公司收取278850元，天曦公司实际占有、支配388524元。 2、2016年7月，天曦公司以第三方公司的名义与上海X2互联网金融信息服务有限公司（下简称“X2公司”）达成合作意向，由天曦公司介绍客户与X2公司签订借款合同。天曦公司先期向X2公司支付500000元保证金作为担保。X2公司以房产作为抵押的贷款产品，期限为三年，但有要求客户每六个月全额归还本金再续贷的规定。天曦公司在向客户推荐X2公司的贷款产品时，或不介绍六个月要全额归还本金才能续贷的规定，或向客户承诺第一次归还本金由天曦公司负责。 2016年11月14日，被害人张某1为了帮朋友陶某某筹集资金，通过天曦公司与X2公司签订借款合同，借款950000元，期限3年，年利率12.6%，每月付息9975元，借款实际由陶某某使用。张某1以其名下房产作为抵押。签订合同时，天曦公司未向张某1介绍X2公司产品每六个月全额归还本金再续贷的规定，且让张某1在不了解详情的情况下，一并签署了天曦公司的《客户告知书》等文书。合同签订后，张某1没有得到任何文书。 2016年11月16日，X2公司给张某1发放借款950000元，同日，天曦公司通过控卡，将张某1账户内的950000元转入付帅账户内，除代偿张某1向X1公司的借款860000元（含天曦公司委托X1公司借款20000元）外，余款90000元均以手续费、前三月利息等名义收取。 2017年2月至6月，张某1每月均按天曦公司要求支付利息，其中2月支付利息15280元，3月至6月每月支付利息11400元，共计支付利息60880元。2017年6月中旬，被告人付帅因张某1未在六个月期限内归还本金，肆意认定张某1违约，并指使被告人刘丽根据《客户告知书》制作催收单，虚增张某1债务至1500000余元。催收任务由被告人张维友负责。2017年8月，被告人陈卓开始负责催收协调工作。张维友多次给张某1打电话，并多次约陶某某到茶楼和天曦公司等地谈判，以处置房产，透露犯罪前科等手段相威胁，要求被害人归还借款本金并支付“违约金”和“罚息”等虚增债务。2017年10月，经过谈判后，被害人张某1被迫同意支付1100000元了结双方借款关系。2017年10月20日和11月13日，被害人张某1委托他人分两次向被告人谢相忠账户支付共计1100000元。 付帅犯罪集团共计收取张某11250880元，除支付给X2公司的借款本金、利息、罚息等费用1035500元外，余款215380元均由其占有、支配。 3、2016年12月27日，被害人叶某某通过天曦公司与X2公司签订借款合同，借款420000元，期限3年，年利率12.6%，每月付息4410元，叶某某以其名下房产作为抵押。签订合同时，天曦公司未向叶某某介绍X2公司产品每六个月全额归还本金再续贷的规定，且叶某某在被告人蒋娟的催促、隐瞒下，一并签署了天曦公司的《客户告知书》等文书。合同签订后，叶某某没有得到任何文书。 2016年12月29日，X2公司向叶某某的银行账户放款420000元。同日，天曦公司通过控卡，将叶某某账户内资金转入付帅账户内354290元，除代偿叶某某向X1公司的借款260000元外，余款94290元均以手续费、冲贷费、首月利息等名义收取。 2017年1月至9月，叶某某每月均按天曦公司要求支付利息5460元，9个月共计支付49140元。2017年6月28日，被告人付帅因叶某某未在六个月期限内归还本金，肆意认定被害人叶某某违约，并指使被告人刘丽根据《客户告知书》制作催收单，虚增叶某某债务至510000余元，催收工作交由被告人龚培琳实际负责。2017年7、8月间，被告人龚培琳多次向被害人叶某某催告后，叶某某经过与天曦公司谈判，被迫接受付帅犯罪集团要求其归还借款本金并支付“违约金”的条件。2017年10月，叶某某分两次向天曦公司指定账户转账共计442000元。 付帅犯罪集团共计收取叶某某585430元，除支付给X2公司本金、利息、罚息等费用共计455280元、支付给中介提成费19340元外，余款110810元均由其占有、支配。 4、2017年1月24日，被害人张某2通过天曦公司借款610000元，期限6个月。实际上，张某2与X2公司签订借款合同，借款金额为580000元，期限3年，年利率12.6%，每月付息6090元；签订无出借人的借款合同，借款金额30000元，期限一个月，月利率2.5%。张某2以其名下房产作为抵押。签订合同过程中，张某2在不了解详情的情况下，一并签署了《客户告知书》等文书。合同签订后，张某2没有得到任何文书。 2017年2月3日，X2公司给张某2发放借款580000元，2017年2月4日，天曦公司给张某2发放借款30000元。同日，天曦公司通过控卡，将张某2账户内的610000元转出，除代偿张某2向他人借款570000元外，余款40000元均以手续费、首月利息等名义收取。 2017年3月至9月，张某2每月均按照天曦公司要求支付了利息16800元，共计支付117600元。2017年6月，付帅犯罪集团肆意认定张某2违约，被告人刘丽制作催收单，违约责任从2017年3月3日起算，虚增张某2债务至800000余元。经被告人龚培琳催告后，张某2的丈夫与天曦公司经过多次谈判，被迫同意支付90000元“违约金”和“罚息”。2017年9月30日，张某2向天曦公司转账700000元，了结借贷关系。 付帅犯罪集团收取张某2共计857600元，扣除其发放的借款本金30000元及支付给X2公司的借款本金、利息等费用616540元、支付给胡某某等人的中介费15182元，余款195878元均由其占有、支配。 5、2017年1月20日，被害人吴某某通过天曦公司与X2公司签订借款合同，借款364000元，期限3年，年利率12.6%，每月付息3822元，吴某某以其名下房产作为抵押。合同签订后，吴某某没有得到任何文书。 2017年2月4日，X2公司向吴某某账户发放借款364000元。同日，天曦公司通过控卡，将吴某某账户内资金转走363950元，扣留手续费、首期利息等费用40443元。被害人吴某某实际获得借款323557元。 2017年3月至4月，吴某某按天曦公司要求分别支付利息4732元、4800元，后要求提前还款结束借贷关系。付帅犯罪集团认定提前还款属于违约，要求吴某某支付违约金，否则将处理其抵押房产。吴某某迫于压力于2017年4月18日将借款本金364000元、“违约金”16560元转入刘丽账户，了结借贷关系。 付帅犯罪集团收取吴某某共计430535元，扣除其支付给X2公司的借款本金、利息等费用375466元及支付给杨某2等人的中介费15288元外，余款39781元均由其占有、支配。 6、2017年3月8日，被害人游某1通过天曦公司借款1100000元。其中，游某1与童某某签订借款合同，借款1000000元，期限三个月，月息1.5%（经公证的借款合同月息2%），另100000元由天曦公司出借，游某1以其名下房产作为抵押。在签订借款合同时，游某1在不了解详情的情况下，一并签署了《客户告知书》等文书。合同签订后，游某1没有得到任何文书。 2017年3月8日，童某某向游某1账户发放借款1000000元，天曦公司通过谢相忠账户向游某1账户发放借款100000元。同日，天曦公司收取游某1手续费、首月利息等费用共计38500元，游某1实际获得借款1061500元。 2017年4月11日，付帅犯罪集团在收取了首月利息且借款主合同未明确约定每月付息的情况下，肆意认定游某1逾息违约，被告人刘丽制作催收单，虚增游某1逾息“违约金”、“罚息”等债务60000余元，并交由被告人张维友进行催收。同日，游某1向天曦公司支付利息16500元。之后，被告人张维友多次通过打电话，约游某1谈判，上门滋扰等方式，以处理抵押房产相威胁，逼迫游某1支付“违约金”和“罚息”等费用。2017年5月5日，游某1将1100000元借款本金归还给童某某，以了结借贷关系，但付帅犯罪集团仍拒绝配合解除房产抵押，催促游某1支付持续高涨的“违约金”和“罚息”。游某1被迫于2017年6月1日向被告人谢相忠的银行账户转账40000元，用以支付“违约金”等费用。次日，谢相忠联系童某某，解除了游某1的房产抵押登记。 付帅犯罪集团收取游某1费用共计95000元，除支付给童某某利息30000元、支付中介费14950元外，余款50050元均由其占有、支配。 7、2017年3月27日，天曦公司以贴息的方式吸引被害人张某3与刘某2签订借款合同，借款1000000元，月息1.3%，期限三个月，被害人张某3以自己名下房产作为抵押。在签订借款、抵押合同过程中，张某3在不了解详情的情况下，一并签署了《客户告知书》等文书。合同签订后，张某3没有得到任何文书。 同日，刘某2向张某3银行账户内发放借款1000000元，天曦公司通过控卡扣除手续费、首月利息等费用51000元，张某3实际获得借款949000元。 2017年4月27日，张某3支付利息13000元给天曦公司。2017年5月，被告人刘丽指使被告人韦纯焱不再提醒张某3还款，希望张某3逾息违约。张某3因未接到通知忘记支付当月利息，天曦公司在借款主合同未明确约定每月归还利息的情况下肆意认定张某3逾息违约。刘丽根据《客户告知书》制作催收单，虚增被害人债务。2017年6月30日，张某3支付2个月的利息共计26000元，天曦公司仍然向张某3催收逐日增长的“违约金”、“罚息”等债务。被告人付帅安排被告人陈卓负责催收协调工作。2017年8、9月间，陈卓等人与张某3父亲张某4多次谈判未果。付帅犯罪集团将张某3支付的利息转付给出借人刘某2，后于2017年9月26日代张某3将借款本金归还给出借人刘某2。 2017年11月17日，付帅犯罪集团让刘某2向重庆市公证处申请出具其与张某3签订的具有强制执行效力的《借款合同》的执行证书，重庆市公证处于2017年12月6日应刘某2的申请出具执行证书，执行标的为借款本金1000000元及利息、罚息、违约金910300元。之后，天曦公司向法院申请强制执行上述执行证书，法院因该执行证书违约金过高未予支持。 2018年3月9日，付帅犯罪集团让刘某2再次向重庆市公证处申请出具其与张某3签订的具有强制执行效力的《借款合同》的执行证书，重庆市公证处于2018年3月28日应刘某2的申请出具执行证书，执行标的为借款本金1000000元、借款利息13000元、违约金（从2017年6月27日起按本金1000000元的月息2%计算至付清之日止）及律师服务费50000元。至本案案发时，该执行证书尚未实际执行。 8、2017年5月24日，被害人杨某1通过天曦公司与刘某2签订借款合同，借款800000元，期限六个月，月利率1.5%，其中有50000元实际为天曦公司出借。杨某1以其名下房产作为抵押。在签订借款合同时，被告人韦纯焱按照付帅的指示，让杨某1在不了解详情的情况下，一并签署了《客户告知书》等文书。合同签订后，杨某1没有得到任何文书。 2017年5月24日、26日，刘某2向杨某1账户转账800000元。2017年5月26日杨某1应天曦公司要求，支付手续费、首月利息等费用29430元，实际获得借款770570元。2017年6月至2017年8月，杨某1每月23－24日向天曦公司支付利息12000元。2017年9月27日，杨某1支付利息12000元，被付帅犯罪集团在借款主合同未明确约定付息时间的情况下肆意认定逾息违约。被告人刘丽根据《客户告知书》制作催收单，虚增杨某1“违约金”、“罚息”等债务200000余元，被告人陈卓安排被告人龚培琳进行催收。龚培琳与杨某1和其男友多次谈判后，杨某1被迫接受支付“违约金”的条件。 2017年11月23日，杨某1向天曦公司申请延展借款期限三个月，并支付延期费用16000元。2018年2月23日，杨某1再次向天曦公司申请延展借款期限三个月。2017年10月至2018年4月，杨某1每月支付天曦公司利息12000元。2018年5月24日，杨某1结清本金800000元，并支付第二期展期费16000元、“违约金”10000元和其他“费用”3000元，结束双方的借贷关系。 付帅犯罪集团收取杨某1除借款本金以外的费用共计206430元，支付给刘某2利息135000元、支付给中介黄某116000元，余款55430元均由其占有、支配。 9、2017年6月29日，被害人蒲某某、娄某某夫妇经中介介绍，到天曦公司与被告人谢相忠签订借款合同，借款1050000元，期限五年，月息0.95%，该借款实际为天曦公司以自有资金出借。蒲某某夫妇以其名下房产作为抵押。在签订借款合同时，被告人蒋娟按照付帅的指示，让被害人在不了解详情的情况下签订了《客户告知书》等文书。谢相忠协助办理房屋抵押手续。合同签订后，蒲某某夫妇没有得到任何文书。 2017年6月30日，天曦公司扣除手续费、首月利息等费用141125元，实际给蒲某某夫妇发放借款908875元。2017年8月初，付帅犯罪集团在收取了首月利息且借款主合同未明确约定每月付息的情况下肆意认定蒲某某逾息违约，被告人刘丽根据《客户告知书》制作催收单，从2017年7月30日起计算蒲某某的违约责任，虚增蒲某某夫妇的债务。被告人陈卓负责催收工作。 2017年8月14日，蒲某某到公司办公室与陈卓谈判。陈卓以不配合就处理房产相威胁，蒲某某随即转账20000元给陈卓以支付利息。后经过多次谈判，蒲某某不能接受付帅犯罪集团索要的高额“违约金”和“罚息”（截止2017年12月共计600000余元），一直未归还借款本金。 2018年2月6日，被告人谢相忠根据付帅指示向重庆市仲裁委员会申请仲裁。2018年4月26日，重庆市仲裁委员会裁定被害人蒲某某向被告人谢相忠偿还借款本金1032500元，并以借款本金1032500元为基数，自2017年7月31日起按照年利率24%的标准向谢相忠支付利息至付清之日为止，同时补偿谢相忠律师费16000元、仲裁费24588.8元。2018年7月23日，付帅指使谢相忠向重庆市第一中级人民法院申请强制执行上述仲裁文书。 10、2017年7月12日，天曦公司利用自有资金以余某某的名义与被害人冷某某签订借款合同，冷某某以其名下房屋作为抵押借款370000元，期限60个月，年利率11.4%，每月归还本息合计9681.67元。在签订借款、抵押合同过程中，冷某某在不了解详情的情况下，一并签署了《客户告知书》等文书。合同签订后，冷某某没有得到任何文书。 同日，天曦公司扣除保证金、手续费、冲贷费、首月应还款项等费用共计94742.67元，实际向冷某某发放借款275257.33元。2017年8月至2017年11月，被害人冷某某每月11日均按天曦公司规定归还款项9681.67元，共计38726.68元。2017年12月11日，冷某某欲提前还款，未按要求支付相应款项。付帅犯罪集团在借款主合同并未明确约定每月具体还款日期的情况下，即从2017年12月12日起肆意认定冷某某逾期违约，被告人刘丽制作催收单，虚增冷某某债务，由被告人陈卓根据付帅指示安排被告人张维友、黄先扬进行催收。张维友、黄先扬通过打电话约冷某某面谈，以处置冷某某房产相威胁进行催收。冷某某迫于压力于2018年1月上旬，接受全额还款并支付“违约金”的条件。2018年1月9日，冷某某支付403000元，了结借款关系。 付帅犯罪集团收取冷某某除借款本金以外的费用共计166469.35元，除支付给中介韦某某53650元外，余款112819.35元均由其占有、支配。 11、2018年1月11日，被害人王某1通过申大公司与王某3签订借款合同，借款680000元，期限三个月，月息2%，每月付息13600元（实际执行月息2.5%，月息17000元，申大公司收取息差3400元），王某1以其名下房产作抵押。在签订借款合同时，王某1在不了解详情的情况下签订了《客户告知书》等文书。合同签订后，王某1没有得到任何文书。 2018年1月12日，王某3向王某1发放借款680000元。申大公司扣除费用和首月利息25800元，王某1实际得到借款654200元。2018年2月12日，申大公司将王某3的首月利息转账给王某3。同日，付帅犯罪集团在借款主合同并未明确约定付息具体时间且已经收取首月利息的情况下，肆意认定王某1逾息违约。被告人刘丽制作催收单，虚增王某1的债务，由被告人陈卓负责催收，陈卓安排龚培琳通过打电话、面谈对王某1进行催收。王某1于2018年3月15日将第二月利息17000元、2018年3月25日将第三月利息17000元转入王某3账户。王某3随即将两个月息差共计6800转入被告人谢相忠的银行账户。2018年4月，陈卓告知王某1违约金已经高达十余万元，王某1遂于2018年4月7日将680000元借款本金归还给王某3。因付帅犯罪集团要求王某3不给王某1抵押的房产解押，迫使王某1与申大公司协商，并被迫同意支付5000元“违约金”以换取房产解押。2018年4月17日，谢相忠在其银行账户收到5000元“违约金”后通知王某3协助解押房产。 付帅犯罪集团共计收取王某1费用37600元，扣除支付给王某3的首月利息13600元，余款24000元均由其占有、支配。 二、敲诈勒索罪、诈骗罪、寻衅滋事罪事实 1、2016年5月24日，被害人李某1在得到天曦公司将借款转银行贷款的承诺后，以其亲属李某3、李某4、李某7的名义，与X1公司签订借款合同，借款450000元（含天曦公司委托X1公司借款20000元），月息2%，期限一个月。该借款以李某3和李某4名下的两套房产作为抵押。 2016年6月15日，X1公司将借款450000元（含天曦公司委托X1公司借款20000元）转账至李某1指定的账户，X1公司、天曦公司收取李某1首月利息、手续费、服务费共计18000元，其中X1公司收取首月利息8600元，余款9400元由天曦公司收取，被害人李某1实际获得借款432000元。 2016年7月，借款期限届满，天曦公司告知李某1不能将其借款转为银行贷款，要求其归还借款或继续支付利息。李某1拒绝，被告人付帅即认定李某1违约，指使被告人刘丽根据X1公司的《客户告知书》制作附有高额“违约金”和“罚息”的催收单，由被告人马子辉、宋辉等人进行催收。2016年7月至12月，马子辉、宋辉等人多次约谈被害人李某1，以强制过户房产相威胁，试图收取高额“违约金”和“罚息”。 2016年9月，付帅与被告人周建商议将两套抵押房屋变现，由周建负责过户、处置，付帅负责清退房屋。2016年11月16日，天曦公司代李某1支付给X1公司利息43000元。2016年12月9日，天曦公司向X1公司代偿了李某1所借本金430000元并代付罚息10000元，后解除了两套房产的抵押。同年12月13日，在被害人李某1、李某3、李某4等人均不知情的情况下，两套原用于抵押的房屋被过户给被告人周建。 2017年1月，为了配合周建将房屋出售，被告人付帅指使被告人马子辉、宋辉、周建等人去查看原属被害人李某3名下的房屋。周建等三人来到李某3位于重庆市永川区X路X号X栋X号号的住处，找开锁人员将房门锁芯更换。三人进入室内，发现家电家具齐全有生活痕迹，拍照后离开。 2017年2月17日，被告人付帅指使被告人马子辉、宋辉、龚培琳、周建等人到永川清理房屋，被告人马子辉、宋辉、龚培琳、周建等多人来到李某3住宅，找人开锁进入房间，见李某3在室内，呵斥李某3尽快搬离。李某3因惧怕迅速离开，众人再次将该住宅房门锁芯更换。事后，付帅拿出20000元作为奖励，宋辉、龚培琳各分得2000余元。 2017年3月10日，被告人付帅指使被告人宋辉、龚培琳、周建等人将原属被害人李某3的房屋内物品搬走。周建等人第三次到李某3住宅更换房屋锁芯，非法进入室内，并雇人将住宅内的家俱、电器及生活用品全部搬运至永川区X小区X栋X号。 2017年4月14日，被害人李某1到天曦公司商谈还款事宜，被告人马子辉以调查费的名义向李某1强行索要300元。 经评估，李某3用于抵押借款的重庆市永川区X1路X号X幢X号房产被强行过户时市值347900元，李某4用于抵押借款的重庆市永川区X2路X号X幢X号房产被强行过户时市值324300元。 付帅犯罪集团占有李某1等人财物共计672200元，扣除李某1收取的借款本金432000元，余款240200元由X1公司收取61600元，天曦公司实际占有、支配178600元。 目前，李某3用于抵押借款的重庆市永川区X1路X号X幢X号房产已被被告人周建变卖，变卖的价款被被告人周建私自占有。 2、2017年1月22日，被害人李某2、李某5夫妇通过天曦公司与X2公司签订借款合同，借款400000元，期限3年，年利率12.6%，每月付息4200元，李某2、李某5以其名下位于重庆市大渡口区X街道X街X号X幢X号的房产作为抵押。签订合同过程中，李某2夫妇在不了解详情的情况下，一并签署了《客户告知书》等文书，且未被告知还款时间和账号。合同签订后，李某2夫妇没有得到任何文书。 2017年2月3日，X2公司向李某5账户内发放借款400000元，2017年2月4日，天曦公司通过控卡，将李某5账户内400000元转账至谢相忠账户内。天曦公司扣留手续费、首期利息等费用36510元后，李某2夫妇实际获得借款363490元。 李某2夫妇由于没有拿到签署的合同文本，不知道还款时间、账号，也未得到天曦公司的提醒，直到2017年4月上旬都未支付利息。付帅犯罪集团即认定李某2逾息违约，刘丽根据《客户告知书》出具催收单，虚增李某2夫妇债务至500000余元，然后安排被告人黄先扬、张维友等人进行催收，被告人谢相忠负责催收协调工作。被害人李某2在被告知还款账户后于2017年4月17日向天曦公司转账支付利息10500元。 2017年4、5月间，被告人黄先扬、张维友、唐健煜邀约多人到被害人李某2家中，或将李某2约至天曦公司或其他指定地点，多次进行“谈判”，要求李某2支付数万至数十万元“违约金”、“罚息”，并以人多势众、显露纹身、限制人身自由的方式对李某2施加心理压力。 由于被害人李某2夫妇未按要求偿还“债务”，2017年5月31日，被告人谢相忠在付帅授意下用其银行账户向X2公司转账，代偿李某2夫妇所借本金。李某2夫妇不知天曦公司的代偿行为，仍于2017年6月3日、2017年6月6日向刘丽账户分别转入“利息”5500元和5200元。2017年6月7日，付帅指使施某某持李某2之前签署的委托书，将李某2名下房产以550000元的价格变卖，由被告人谢相忠收取部分购房款275000元。 2017年6月中旬，为了顺利交房，被告人黄先扬、唐健煜等人前往李某2住处，将李某2的房屋电表拆卸。2017年8月26日，被告人黄先扬将一张《解除拘留证明书》通过微信发给李某2，李某2得知黄先扬因非法携带枪支、弹药、管制器具被公安机关拘留，产生了强烈的心理恐惧。2017年8月27日，被告人张维友、陈卓、黄先扬、唐健煜等人将李某2约至大渡口香港城一茶楼，以人多势众、显露纹身、透露刑事前科、限制人身自由等方式威胁李某2尽快偿还“债务”或从家中搬离。被害人李某2为保护自身合法权益，向法院提起民事诉讼，目前案件尚未审结。 经评估，原李某2、李某5名下房屋被强行变卖时市值837800元。 付帅犯罪集团收取、处置李某2财物价值共计895510元，除支付给X2公司借款本金、利息等费用共计416800元及中介杨某3共计8000元外，余款470710元均由其占有、支配。 3、2017年12月21日，被害人陈某1通过申大公司与马某某签订借款合同，借款750000元，月息1.8%，每月支付利息13500元，期限三个月，其中50000元实际由申大公司出借，陈某1以其名下房产作抵押。被告人周杨在带陈某1签订合同时，通过夹带方式让陈某1在不了解详情的情况下，一并签署了《客户告知书》等文书。合同签订后，陈某1没有得到任何文书。 2017年12月21日，马某某与申大公司向陈某1发放借款750000元，申大公司扣留费用和首月利息67830元，陈某1实际得到借款682170元。同日，申大公司通过谢相忠账户转账12600元给马某某，支付首月利息。2018年1月21日，付帅犯罪集团因陈某1未支付当月利息，在借款主合同并未明确约定付息具体日期的情况下肆意认定陈某1逾息违约，被告人刘丽根据《客户告知书》制作催收单，虚增陈某1债务，交被告人龚培琳进行催收，被告人陈卓负责催收协调工作。陈某1经龚培琳打电话、约谈催收后，向谢相忠账户支付利息13500元及5250元虚增的费用，同日，谢相忠向马某某账户转账12600元。2018年2月19日，陈某1支付给马某某利息13500元，并按申大公司要求再次支付5250元虚增的费用至谢相忠账户。2018年2月25日，马某某转账到谢相忠账户900元。2018年3月至2018年6月，陈某1未能还款，陈卓又安排被告人赵强进行催收。赵强通过软件将被害人陈某1的照片制成“遗像”交给被告人汪家正、王利，指使二人将被害人陈某1位于重庆市九龙坡区X村X幢X号号的房门锁眼堵上，用记号笔在墙上写“陈某1还钱”文字，并将“遗像”贴在门上。 陈某1不堪恐吓，找到出借人马某某商议还款事宜。2018年7月5日，陈某1共计支付800000余元给马某某以了结双方的借贷关系。马某某扣除自己应得的部分后向申大公司转账55195.13元。 付帅犯罪集团收取陈某1费用共计122725.13元，扣除其借款本金50000元及支付给中介张某6共计39750元外，余款32975.13元均由其占有、支配。 2019年12月4日，被告人周杨退赔被害人陈某130000元，取得被害人陈某1的谅解。 4、2018年4月9日，被害人王某2通过申大公司与重庆X3小额贷款有限公司（以下简称X3公司）签订借款合同，借款260000元，期限12个月，月利率1.3%，每月付息3380元，王某2以其名下房产作抵押。在签约过程中王某2在不知详情的情况下签署了《客户告知书》等文书。合同签订后，王某2没有得到任何文书。 2018年4月13日，王某2被扣除保证金、手续费、首月利息等费用43100元后，实际获得借款216900元，申大公司收取费用5474元。2018年5月13日，付帅犯罪集团在已经收取了首月利息的情况下肆意认定王某2逾息违约，刘丽根据《客户告知书》制作催收单，虚增王某2债务，催收任务由被告人陈卓安排被告人赵强实施。2018年5月17日，王某2付息3614元。 2018年8月7日，赵强安排被告人汪家正、王利到被害人王某2位于重庆市巴南区X街X号X幢X号的住处，用牙签和502胶水将王某2家门锁眼堵死，并在王某2家门旁用油漆书写“欠债还钱、王某2还钱、老赖还钱”文字。 2018年8月13日，王某2又支付利息5000元。 2018年5月15日、6月19日、7月16日，申大公司分别向X3小贷公司代付王某2利息各3380元。 至本案案发时，王某2的借贷关系尚未了结。 5、2018年5月，被告人赵强为催收债务，指使被告人汪家正、王利等人，到被害人李某6位于重庆市巴南区X街X号X栋X号的住处，以堵锁眼，在墙上用记号笔书写“李某6是老赖，李某6还钱”等文字的方式滋扰催债。 6、2018年6月15日，被告人赵强为催收债务，指使王利等人，到被害人张某5位于重庆市北碚区X路X号X幢X单元X号号的住处，以堵锁眼，在门口张贴张某5遗像等方式滋扰催债。 三、伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业印章罪事实 2014年被告人刘丽进入天曦公司后，在付帅的指使下，使用“数显光敏印章机”伪造公安派出所、银行及其他公司企业印章，用于伪造贷款资料。2018年9月10日，侦查人员在重庆市南岸区X大道X号X栋X层被告人付帅在申大公司的办公室进行搜查的过程中，查获各种印章共计24枚。经鉴定，其中“X派出所”、“重庆X商业银行股份有限公司X支行X分理处2016.01.11业务办讫（02）”、“重庆X商业银行股份有限公司X支行X分理处2015.12.18业务办讫（02）”、“X银行X支行2016.01.11运营业务专用章（2）”、“X银行股份有限公司X支行自助回单机专用章（484）”均系伪造。2018年9月21日，民警在申大公司风控办公室饮水机旁的柜子内查获一台伪造印章用的“数显光敏印章机”。 四、其他事实 2018年9月10日，被告人付帅、刘丽、谢相忠、陈卓、龚培琳、马子辉、周杨、蒋娟、赵强、黄先扬被民警抓获归案，同日被告人韦纯焱接民警电话通知后，主动到公安机关接受调查。同年9月20日，被告人宋辉接民警电话通知后，主动到公安机关接受调查。同年9月22日，被告人冉全在四川省岳池县被抓获归案。同年9月26日，被告人汪家正被民警抓获归案；同日被告人周建被民警电话传唤到案；同日，被告人唐健煜到公安机关投案自首。同年9月28日，被告人张维友被民警抓获归案。2019年2月11日，被告人王利接民警电话通知后，主动到公安机关接受调查。 案发后，公安机关依法扣押被告人付帅银行卡22张、人民币18700元、印章24枚、台式主机箱2台、电脑一体机1台、华为手机1部、苹果手机1部；扣押被告人刘丽车牌号为渝AL20**的轿车1辆、招商银行卡1张、苹果手机1部、电脑主机1台、移动硬盘1个、U盘1个；扣押被告人谢相忠三星手机1部、华为手机1部、电脑主机1台、硬盘1个、手提包1个（内含身份证、驾驶证、银行卡等物品）；扣押被告人陈卓苹果6PLUS手机1部、电脑主机1台；扣押被告人马子辉苹果手机1部、电脑主机2台；扣押被告人黄先扬手机一部；扣押被告人赵强苹果6S手机1部；扣押被告人龚培琳手机1部；扣押被告人汪家正苹果6S手机1部；扣押被告人周杨苹果6SPIUS手机1部、电脑主机1台；扣押被告人韦纯焱苹果5S手机1部；扣押被告人蒋娟苹果6手机1部、电脑主机1台；扣押涉案制作假印章机器一台。 公安机关依法查封周某1名下，原属被害人刘某1位于重庆市永川区X路X1号房产一套（现已被重庆市第五中级人民法院裁定过户给案外人）；查封被告人周建名下，原属被害人李某4位于重庆市永川区X2路X号X幢X单元X号房产一套；查封李某8名下，原属被害人李某2位于重庆市大渡口区X街道X街X号X幢X号房产一套。 公安机关依法冻结了被告人付帅、刘丽、谢相忠、周杨、陈卓、黄先扬、韦纯焱、张维友、冉全的银行账户。本院在审理的过程中，依法对被告人付帅名下招商银行6214850230XXXXXX账户，被告人刘丽名下招商银行621485023XXXXXX账户、62148302********账户，被告人谢相忠名下浦发银行6217960908XXXXXX账户、华夏银行6230210170XXXXXX账户、招商银行6214850232XXXXXX账户、工商银行6222083100007XXXXXX账户等银行账户续行冻结。 上述事实，有经过庭审举示、质证并经本院确认的下列证据予以证实： 一、“套路贷”犯罪的相关证据 1、被害人陈述 刘某1、李某1、李某3、李某4、张某1、陶某某、叶某某、张某2、吴某某、李某2、李某5、游某1、张某3、刘某3、张某4、雷某某、杨某1、蒲某某、冷某某、陈某1、王某1、王某2等人的陈述均证实：签订合同时非常匆忙，在业务员的催促下没有仔细看合同条款，不知道曾签署过《客户告知书》等文书。所有被害人手上都没有任何签字的资料。被认定违约后部分被害人提出了异议，但不被接受。部分被害人不堪被催收，被迫与天曦公司谈判，除归还借款本金外，还支付了高额的违约金和罚息。部分被害人不认可天曦公司的高额罚息和违约金，被变卖房产或被起诉。 2、书证 （1）工商登记资料证实：天曦公司、申大公司成立的时间，法定代表人及经营范围等。 （2）借款合同证实：涉案被害人所签署的借款合同的出借方均不是天曦或申大公司，除X1、X2、X3等公司外，还有部分私人出借的情况。X1公司借款合同中约定的支付利息时间为放款日次月对应的日期；X2公司借款合同中约定的支付利息时间为每月与每笔借款实际发放日相对应的日期；个人借款合同约定的利息按实际使用的借款天数计算，未约定支付利息时间；X3公司借款合同约定的支付利息的时间为贷款发放日对应的每月相同时间。 （3）《委托书》、《公证书》证实：被害人李某3、张某1、叶某某、张某2、吴某某、李某2、游某1、张某3均签订了委托天曦公司员工销售房屋的委托书，委托书都办理了公证。 （4）《客户告知书》证实：《客户告知书》没有关于被害人与实际出借人之间的任何权利义务约定，仅单方面规定了被害人违约责任，违约责任包括罚息、违约金、调查费等，天曦、申大公司的远远高于被告人签订的借款主合同约定的违约责任。 （5）银行账户交易明细、财务记账表证实：所有被害人在签订合同后，收到借款时都被扣除了首月利息及相关手续费；付帅名下招商银行6214850230XXXXXX账户，刘丽名下招商银行621485023XXXXXX账户、62148302********账户，谢相忠名下浦发银行6217960908XXXXXX账户、华夏银行6230210170XXXXXX账户、招商银行6214850232XXXXXX账户、工商银行6222083100007XXXXXX账户等银行账户均用于天曦、申大公司资金周转。 （6）催收单证实：催收单均提取于被告人刘丽电脑，记载有有额的违约金和罚息，违约责任逐日增加。 3、证人证言 （1）王某4、何某1、余某某、何某2等天曦公司员工的证言均证实：让客户签署《客户告知书》是公司的规定，《客户告知书》与借款合同等资料夹杂在一起让客户签字，业务员不向客户解释《客户告知书》的内容，不将客户签字的资料拿给客户。 （2）秦红等与天曦公司有业务往来的公司工作人员证实：天曦公司员工在与客户签合同时，有让客户在不知情的情况下签署《客户告知书》的情形。 4、被告人供述 （1）付帅的供述证实：天曦公司和申大公司的成立经过，人员组成、分工，公司的业务范围。天曦、申大两公司都不具备贷款资质，公司业务主要是与其他有资质的贷款公司合作，向客户提供冲贷和短拆等借款服务。合作的公司主要有X1公司、上海X2公司、X3公司等。也有以公司自有资金，用公司员工的名义向客户出借资金的情形。天曦公司、申大公司为客户的借款提供担保，客户违约，公司代客户向出借人支付利息、本金，再向客户催收。与客户签订合同的是公司权证部的员工，其要求员工在与客户签合同时，让客户在不知情的情况下一并签署一份《客户告知书》，《客户告知书》由其借鉴X1公司的《客户告知书》进行制作，另行约定了客户的违约责任。让客户签署《客户告知书》的目的就是为了向客户收取高额的罚息和违约金，保证资金安全让公司利益最大化。合同中也存在空白条款没有加以完善的情形。合同和《客户告知书》等资料都不交给客户，由公司保管。对于违约客户，公司除了打电话催收外，还会派人上门催收，上门的员工有陈卓、龚培琳以及张维友、黄先扬等人。其知道催收人员在催收过程中采取了不合法的催款手段，客户向其投诉称遭到恐吓。 （2）刘丽的供述证实：其2014年进入天曦公司，是天曦及申大公司的会计，负责公司的账目，用自己的银行卡放款、收支。客户与公司签订的合同及告知书等文书都不会交给客户，由其保管。《客户告知书》夹带在合同中交给客户签署，在付帅授意下其在部分《客户告知书》上伪造过客户签名。客户在放款次月对应的日期没有支付利息，其就根据付帅及公司规定认定客户违约。客户违约后的罚息和违约金由其或者谢相忠根据《客户告知书》进行计算，制作罚息表，通知贷后人员催收。张维友是天曦公司贷后催收人员。 （3）谢相忠的供述证实：付帅决策天曦公司的全部事务，对外洽谈合作业务，对内组织运营管理。其2017年1月进入天曦公司，担任天曦公司、申大公司账务负责人，用自己的银行账户为公司向客户发放借款，收取还款本息。其和刘丽一样针对违约的客户依据《客户告知书》制作过罚息表。《客户告知书》是付帅制定的，因为违约金太高，若附加在借款合同中，不会被司法机关认可，单列出来的另外目的是不让客户看清楚，让客户快速地签完合同。付帅要求业务员不管用什么方式，一定要让客户签《客户告知书》，并且不能交给客户。其曾看到刘丽在《客户告知书》上伪造客户签名。在陈卓主管贷后之前，付帅让其做过贷后管理。张维友是天曦公司贷后催收人员。陈卓管理贷后时，建立了微信群，付帅、刘丽、谢相忠、陈卓等人均在群里，刘丽将罚息表发给陈卓，陈卓安排贷后小组催收，贷后会将工作的情况汇报到群里。 （4）冉全、周杨、蒋娟、韦纯焱、马子辉、宋辉、陈卓的供述证实：冉全2015年11月进入天曦公司，先后任销售业务员、主管、负责人，2018年5月底离职；周杨2017年1月进入天曦公司，现任销售经理；蒋娟2015年初进入天曦公司，2016年初离职，2016年7月左右复职，在客服部工作；韦纯焱2015年至2016年3月、2017年2月至今在天曦公司、申大公司工作，是销售人员；马子辉2016年5月进入天曦公司，在天曦公司负责贷后，后在申大公司负责风控和冲贷业务；宋辉2015年12月至2017年5月在天曦公司工作，催收过债务；陈卓2017年8月进入天曦公司，是负责贷后管理业务；张维友是公司贷后催收人员。付帅要求天曦、申大公司员工在与客户签订合同时，必须让客户签署《客户告知书》，且不能拿给客户，业务员一般将《客户告知书》夹在合同中让客户一并签署。 冉全在侦查阶段以及当庭的供述还证实：其任职期间对业务员进行过培训，包括《客户告知书》不能拿给客户的内容，周杨、韦纯焱有一段时间是冉全的下属。 周杨的供述还证实：冉全教过其如何做业务。 （5）陈卓、黄先扬、周建、唐健煜、赵强的供述证实：黄先杨是重庆上信咨询企业有限公司职员；赵强是庆明普惠公司职员。黄先扬、陈卓、周建、唐健煜、赵强采取上门滋扰、暴露违法犯罪前科、堵锁眼等软暴力手段催收债务，付帅等人有授意或者知晓。 二、具体犯罪事实证据 （一）刘某1案证据 1、被害人陈述 刘某1的陈述证实：2016年4月，其以自己位于永川区的房子做抵押，向X1公司借款1050000元，实际得到990000元。签订合同时，其在对方的催促下，只看了贷款的金额、期限、月息，便匆忙地在一大叠合同上对方指示的位置签字，签完后，对方没有给其任何文书。因签订合同时被扣除了首月利息，其认为6月底前支付第二月利息即可。2016年6月初，其被告知逾息，遂于2016年6月6日支付26500元利息。2016年6月下旬，天曦公司的马子辉、张维友陆续找其催帐。经过谈判其出具了还款承诺书，每月均归还了利息，只是有时会有延迟。张维友等人又几次上门索要违约金，其被迫于2017年3月7日和3月20日支付上门费共计3300元给张维友。2017年4月，其归还不了本金，又被告知之前逾期付息，需要支付高额违约金和罚息，遂被迫答应付帅等人要求，用抵押的房产抵债。 2、书证 （1）借款合同、抵押合同证实：2016年4月20日，刘某1以自己位于重庆市永川区的4套房产作为抵押与X1公司签订借款合同，借款1050000元(含天曦公司委托X1公司借款60000元)，期限12个月，月利率2%，放款日期的次月对应日起每月支付利息。 借款合同约定的违约责任：借款人未按时偿还任意一期应还金额，从借款发放之日起至偿还之日止，以借款本金为基数，按月利率3%收取利息；逾期归还本息，从借款到期之日起至偿还之日止，以借款本金为基数，按月利率3%收取逾期利息，并收取每日借款本金1‰的违约金；逾息超过七日或逾本超过三日，与出借方协商不成的，催收费以借款本金为基数，按照每日5‰收取等。 （2）《客户告知书》证实：X1公司告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到X1公司说明情况并书面提出还款计划，X1公司同意还款计划的，应每月准时、准确地支付利息和咨询服务费；借款逾期，利率和咨询服务费上浮100%，同时借款金额的3%一次性支付违约金；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收100%的罚息，并按借款金额的1%一次性支付违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2016年5月28日起计算刘某1的违约责任，逐日增加，至2016年6月6日本息、违约金合计1100000余元，至2017年5月12日本息、违约金合计1280000余元。 （4）银行账户交易明细，财务记账表证实：刘某1与X1公司、天曦公司刘丽621485023XXXXXX1账户及天曦公司与X1公司之间的资金往来，其中天曦公司第一次付息给X1公司的时间是2016年4月29日。 （5）微信截图证实：刘某1于2017年3月7日向张维友转账2500元，3月20日向张维友转账800元。 3、证人证言 （1）刘某4证实：其是天曦公司业务员，经顾某某介绍，经手了刘某1借款业务。刘某1借款1050000元，实际上X1公司出借990000元，天曦公司出借60000元。放款后，天曦公司收取刘某1首月利息及手续费共计50000余元。客户需要签字的合同有几十页，业务员只让客户在需要签名的地方签名，一般不解释合同内容。刘某1签字的合同及《客户告知书》等均未拿给其本人。其得到提成16749元，分给顾某某一部分。 （2）顾某某证实：其在天曦公司工作期间，刘某1还没有决定贷款，其离职后，刘某1决定贷款，其将业务介绍给天曦公司员工刘某4。刘某4将业务提成分给其约5000元。 4、辨认笔录证实：刘某1通过照片辨认出张维友是多次上门向其催收债务，并强行向其索要3300元上门费的人员。 5、鉴定意见 房产评估报告书证实：被害人刘某1被过户的4套房产市值共计1365500元。 6、被告人供述 （1）付帅的供述证实：周建与天曦公司是推荐业务关系，其与周建根据合同及相关公证，将刘某1的4套房产过户到周某1名下，以产抵债。 （2）周建的供述证实：被害人刘某1的4套房产是其在付帅安排下接手过户，其将房产分别变卖、抵押，处置款项没有交给付帅，双方因此发生诉讼。 （3）马子辉、宋辉的供述证实：其二人曾到永川向刘某1催收欠款，之后，付帅将催收事宜交给了张维友。 （二）张某1案证据 1、被害人陈述 （1）张某1的陈述证实：2016年9月，其向X1公司借款860000元，帮助陶某某偿还800000元的欠款。2016年10月12日借款到期，陶某某没有还钱。为了再次帮助陶某某，其于2016年11月又与上海X2公司签订借款合同，借款950000元，期限3年。该950000元用于归还之前借款860000元，余款90000元支付前三个月利息、手续费等费用。天曦公司的张维友经常打电话、发信息让其还钱，以不还钱就处置其房产相威胁。其很害怕，便聘请了律师。2017年10月20日，双方在律师事务所签订了协议，以1100000元解决了双方的债务。签约时，无人给其解释合同内容，其不了解合同的内容和细节，其也没有得到任何文书。从房管局调取合同后，其发现部分协议是伪造的，上面不是其本人签字。 （2）陶某某的陈述证实：2016年9月，其有一笔银行贷款未还，需要冲贷。付帅主动提出帮其冲贷。2016年9月，其与X1公司签订了借款合同，借款860000元。该笔借款到期后，其无力偿还，又是付帅承诺帮其解决问题。2016年11月，其朋友张某1帮其与付帅介绍的X2公司签订了借款合同。该笔借款实际上由其使用并偿还相应的利息。向X2公司借款950000元，期限3年，除归还X1公司借款860000元外，余款90000元均被付帅公司以各种理由扣留，其中包含前三个月的利息。2017年6月，其才借款半年，便被告知借款逾本了。其到天曦公司找付帅理论，付帅推说由催债公司负责。2017年8月，张维友等人约其到大渡口一茶楼谈判，威胁其称他们都坐过牢，什么都不怕，什么事都能干得出来，其被迫在茶楼呆了三四个小时。一段时间后，其又去天曦公司谈判，张维友等人要价一百三、四十万元，若其不支付就处理其房产。最后，张某1聘请了律师与天曦公司谈判，达成了协议，张某1支付1100000元了结债务。 2、书证 （1）借款合同、抵押合同证实：2016年11月14日，张某1以房产作为抵押与X2公司的代表人签订借款合同。合同约定：借款950000元，期限36个月，年利率12.6%。每月与每笔借款实际发放日期相对应的日期为该笔借款的付息日，没有对应的日期的，则每月的最后一天为还款日，利息、本金应在该日进行支付，每笔借款期限届满当日为该笔借款的还本日，该笔借款的最后一期利息也应于还本日当日支付。每次借款使用金额不超过950000元，每次借款使用到期日不超过36个月，申请新的借款使用时，借款人已清偿所有未偿还的借款。借款期限内，借款人可在如下约定的三种情形中选择实际借款使用方式：长期使用期限6个月，每月支付利息，并于最后一个月偿还全部本金；中期使用期限3个月，每月支付利息，并于最后一个月偿还全部本金；短期使用1个月，到期一次性偿还所有利息及全部本金。本合同未选择实际借款使用方式。 借款合同约定的违约责任：借款人逾期偿还利息，则借款人应在还款日次日起向出借款人支付逾期利息，逾期利息＝借款本金×逾期利率×逾期天数，1－30天的逾期利率为0.01%，31天及以上0.02%；借款人逾期偿还本金，则借款人应向出借款人支付违约金，违约金＝借款本金×逾期利率×逾期天数，1－30天的逾期利率为0.1%，31天及以上0.2%；借款人提前还款，违约金约为借款本金的3%。 （2）《客户告知书》证实：申大公司告知被害人该公司承担了被害人与X2公司借款的保证责任，被害人借款的金额是950000元，期限是三年。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到天曦公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，利息上浮50%，在支付天曦公司借款金额3%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费1000元；借款逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，按照利息上浮至1.5%月补足贷款期限内利息差额，另收取1000元调查费，借款逾期后与天曦公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，按照利息上浮至1.5%月补足贷款期限内利息差额，并按借款金额的1%一次性支付违约金，另收取1000元调查费；若提前还款，承担借款金额2%的违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2017年5月17日起计算被害人的违约责任，逐日增加，至2017年9月18日本息、违约金合计1570000余元。 （4）协议书证实：张某1与张维友、陈卓于2017年10月20日协商确定以支付1100000元清偿张某1的借款本金及其他费用。 （5）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与X2公司、天曦公司刘丽6214830234XXXXXX、谢相忠6214850232XXXXXX等账户及天曦公司与X2公司之间的资金往来。其中，X2公司收到首月利息的时间是2016年12月18日，收取罚息25650元。 3、证人证言 邓某某的证言证实：其是重庆X律师事务所的律师，在2017年8月25日左右，张某1委托其处理与X2公司的借款纠纷。听张某1讲，天曦公司长期打电话向其催收债务，严重影响其正常生活。受理该案后，天曦公司的张维友等人经常联系其，态度不好，说话难听，甚至辱骂。天曦公司工作人员还到律师事务所找其，出示了一份天曦公司制作的张某1的逾期还款罚息表，欠款金额1450000元左右。经过双方谈判，确定由张某1还款1100000元来解决双方的债务。 4、辨认笔录证实：陶某某通过照片辨认出张维友是以威胁方式向其催收债务的男子。 5、被告人的供述 陈卓的供述证实：其参与张某1违约案时，张维友已经在处理了，付帅安排其和张维友一起联系张某1的律师。双方经过谈判，达成张某1归还1000000元本金和100000元利息、违约金的协议并履行。 （三）叶某某案证据 1、被害人陈述 叶某某的陈述证实：2016年12月下旬，其到天曦公司办理了房屋抵押贷款，贷款金额420000元，期限3年，放款时扣除了手续费、首月利息等费用。签订合同时，其在蒋娟不停地劝导下，只看了借款期限和利息条款，便匆忙地签了字，签字后没有得到任何文书。其每月都按天曦公司要求支付了利息。借款刚到六个月，天曦公司就告知其违约了。8月初的一天，三个男子到餐馆来找其，要其支付违约金、罚息等费用。其去天曦公司协商，见到了冉全，冉全称其并没有违约，是公司的问题。之后，龚培琳找其谈判，因其没有看到合同，未与对方谈妥。天曦公司又派人到其店里闹了几次，其被迫到天曦公司与对方商谈，最终归还了420000元本金和22000元违约金。 2、书证 （1）借款合同、抵押合同证实：2016年12月27日，叶某某以房产作为抵押与X2公司的代表人签订借款合同。合同约定：借款420000元，期限36个月，年利率12.6%。每月与每笔借款实际发放日期相对应的日期为该笔借款的付息日，没有对应的日期的，则每月的最后一天为还款日，利息、本金应在该日进行支付，每笔借款期限届满当日为该笔借款的还本日，该笔借款的最后一期利息也应于还本日当日支付。每次借款使用金额不超过420000元，每次借款使用到期日不超过36个月，申请新的借款使用时，借款人已清偿所有未偿还的借款。借款期限内，借款人可在如下约定的三种情形中选择实际借款使用方式：长期使用期限6个月，每月支付利息，并于最后一个月偿还全部本金；中期使用期限3个月，每月支付利息，并于最后一个月偿还全部本金；短期使用1个月，到期一次性偿还所有利息及全部本金。本合同未选择实际借款使用方式。 借款合同约定的违约责任：借款人逾期偿还利息，则借款人应在还款日次日起向出借款人支付逾期利息，逾期利息＝借款本金×逾期利率×逾期天数，1－30天的逾期利率为0.01%，31天及以上0.02%；借款人逾期偿还本金，则借款人应向出借款人支付违约金，违约金＝借款本金×逾期利率×逾期天数，1－30天的逾期利率为0.1%，31天及以上0.2%；借款人提前还款，违约金约为借款本金的3%。 （2）《客户告知书》证实：天曦公司告知被害人该公司承担了被害人与X2公司借款的保证责任，被害人借款的金额是420000元，未填写期限。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到天曦公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，利息上浮50%，在支付天曦公司借款金额2%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费700元；借款逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，借款逾期后与天曦公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，并按借款金额的1%一次性支付违约金；若提前还款，承担借款金额2%的违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2017年8月28日至2017年10月18日计算出的被害人应付的本息、违约金合计530000余元。 （4）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与X2公司、天曦公司刘丽6214830234XXXXXX、付帅6214850230XXXXXX等账户及天曦公司与X2公司之间的资金往来。其中，X2公司收到首月利息的时间是2017年1月31日，收取罚息8820元。 3、证人证言 （1）卓某某的证言证实：2017年7月，其陪同叶某某到天曦公司谈判。叶某某因天曦公司让其6个月归还本金违反约定，要求查看合同。天曦公司未让叶某某看合同，只要求其支付违约金和罚息。听叶某某讲，天曦公司派出三个男子在其店里生意最好的时候去店里威胁其还钱，不还钱就处理其抵押的房子和餐馆。 （2）杨某3的证言证实：2016年9月至2017年1月，其在天曦公司工作，叶某某的业务是其经手的，先冲贷，后与上海X2公司签订合同。公司培训时，介绍过上海X2公司的产品每6个月要归还平台，天曦公司帮客户归还一次，不收费用。2017年6月，天曦公司应该是没有帮叶某某归还本金才让其本人归还。其收到公司的提成款19340元后，支付给中介8400元。 （3）唐某某、莫某1的证言证实：2017年7月，两人在天曦公司工作，任务是拿陈卓给的违约客户名单，给客户打电话，让客户还钱，如果联系不上客户，就上门催收。付帅、陈卓、龚培琳都交代过要给客户施加压力。两人与龚培琳到叶某某的餐馆找过叶某某。 4、辨认笔录证实：叶某某通过照片辨认出蒋娟是带其签合同的女子；龚培琳是与其谈判罚息和违约金的“龚总”；陈卓是在天曦公司接待其的负责贷后的男子；唐某某、莫某1，是和“龚总”一起到其店里追债的两名男子。 5、被告人供述 （1）龚培琳的供述证实：叶某某的业务是陈卓安排的，其在公司与叶某某进行过谈判，本人或者安排唐某某、莫某1到叶某某的餐馆催收过。最终，叶某某归还了440000元，其分得2500元提成。 （2）冉全的供述证实：天曦公司做X2产品时明确过，客户放款半年后由公司代为归还本金。叶某某每月按时支付利息，未违约。其为公司认定叶某某违约找过付帅，意见未被付帅采纳。 （四）张某2案证据 1、被害人陈述 张某2的陈述证实：2017年1月20日左右，其到天曦公司借款，用房产作抵押，期限6个月。合同是在天曦公司办公室签订的，一名女子指着一系列合同需要签字的地方让其签字，其没有细看合同内容，也没有得到任何文书。合同签订后，经过查询银行账户，其发现天曦公司承诺借款610000元，实际只得到570000元，其余40000元均被以各种费用的名义扣除。其每月按照天曦公司要求支付利息，只有一个月晚了几天。2017年7月，其接到天曦公司工作人员的电话，说其贷款逾期，要求其缴纳违约金。其和丈夫唐伟到天曦公司谈判未果。之后天曦公司的“小林”多次给其打电话让其还钱，说他们都坐过牢，都是社会上的人，就吃这碗饭，若其不还钱就处置其抵押的房产，还说他们公司将永川一个未还钱客户家都搬了。2017年9月，其归还借款本金和90000元违约金才得以了结。 2、书证 （1）借款合同、抵押合同证实：2017年1月24日，张某2以房产作为抵押与X2公司的代表人签订借款合同。合同约定：借款580000元，期限36个月，年利率12.6%。每月与每笔借款实际发放日期相对应的日期为该笔借款的付息日，没有对应的日期的，则每月的最后一天为还款日，利息、本金应在该日进行支付，每笔借款期限届满当日为该笔借款的还本日，该笔借款的最后一期利息也应于还本日当日支付。每次借款使用金额不超过580000元，每次借款使用到期日不超过36个月，申请新的借款使用时，借款人已清偿所有未偿还的借款。借款期限内，借款人可在如下约定的三种情形中选择实际借款使用方式：长期使用期限6个月，每月支付利息，并于最后一个月偿还全部本金；中期使用期限3个月，每月支付利息，并于最后一个月偿还全部本金；短期使用1个月，到期一次性偿还所有利息及全部本金。本合同未选择实际借款使用方式。 借款合同约定的违约责任：借款人逾期偿还利息，则借款人应在还款日次日起向出借款人支付逾期利息，逾期利息＝借款本金×逾期利率×逾期天数，1－30天的逾期利率为0.01%，31天及以上0.02%；借款人逾期偿还本金，则借款人应向出借款人支付违约金，违约金＝借款本金×逾期利率×逾期天数，1－30天的逾期利率为0.1%，31天及以上0.2%；借款人提前还款，违约金约为借款本金的3%。 同日，张某2还签署一份无出借人的借款合同，借款金额30000元，期限1个月，月利率2.5%，收款账户为被告人刘丽。违约责任：逾期还本，从逾期之日起每日按借款总额的3‰收取滞纳金；逾期还息，从未按期支付之日起按月计收复利。 （2）《客户告知书》证实：天曦公司告知被害人该公司承担了被害人与X2公司借款的保证责任，被害人借款的金额是610000元，期限未填写。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到天曦公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，利息上浮50%，在支付天曦公司借款金额2%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费700元；借款逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，借款逾期后与天曦公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，并按借款金额的1%一次性支付违约金；若提前还款，承担借款金额2%的违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2017年3月3日起计算被害人的违约责任，逐日增加，至2017年6月9日本息、违约金合计840000余元，至2017年6月26日，本息、违约金合计860000余元。 （4）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与X2公司、天曦公司谢相忠6230210170XXXXXX等账户及天曦公司与X2公司之间的资金往来。其中，X2公司收到首月利息的时间是2017年3月5日，未收取违约金。天曦公司中介返点15182元。 3、证人证言 （1）胡某某的证言证实：2017年1月，张某2有资金需求，其介绍给天曦公司的冉全。张某2通过冉权办理了610000元的房屋抵押借款。冉全支付其15000元中介费。 （2）王某4的证言证实：其是天曦公司员工，在张某2借款时，带张某2办理了不动产抵押登记。 4、辨认笔录证实：张某2通过照片辨认出施某某是带其办理公证的男子；龚培琳是和其谈判，打电话催收的男子；冉全是借款时负责接待的工作人员。 5、被告人供述 （1）冉全的供述证实：张某2借款时，其进行的业务调查，龚培琳负责贷后催收。张某2的丈夫给其打过电话，称天曦公司因其逾期几天就要收取约900000元的费用，其也被震惊，向付帅申请了减免，龚培琳负责与对方谈判。 （2）龚培琳的供述证实：其接到张某2的业务后，给张某2及其丈夫唐伟打电话催收，唐伟到天曦公司谈判，要求减免违约金、罚息，其向付帅汇报后有所减免。 （五）吴某某案证据 1、被害人陈述 吴某某的陈述证实：2017年1月，其通过中介介绍，在天曦公司办理了364000元的贷款，期限是36个月，用其大渡口区锦霞街85号19-2号房屋作抵押。由于该房屋有银行贷款，对方先帮其办理了冲贷。其实际得到的借款被扣除了接近50000元的费用。签约时，其按照工作人员的要求在一系列合同上签了字，没有看到《客户告知书》，也没有得到任何文书。贷款时，工作人员告诉其每月支付利息3000余元，实际履约时，对方要求其每月支付利息4000余元，其认为利息过高，归还几月后要求提前还款。天曦公司周杨及贷后业务员让其支付违约金，贷后业务员还以不支付违约金就处理其房产相威胁。其将抵押的房产以500000元的价格卖给了天曦公司介绍的罗某某，罗某某帮其偿还给天曦公司借款本金364000元，并支付了违约金。 2、书证 （1）借款合同、抵押合同证实：2017年1月20日，吴某某以房产作为抵押与X2公司的代表人签订借款合同。合同约定：借款364000元，期限36个月，年利率12.6%。每月与每笔借款实际发放日期相对应的日期为该笔借款的付息日，没有对应的日期的，则每月的最后一天为还款日，利息、本金应在该日进行支付，每笔借款期限届满当日为该笔借款的还本日，该笔借款的最后一期利息也应于还本日当日支付。每次借款使用金额不超过364000元，每次借款使用到期日不超过36个月，申请新的借款使用时，借款人已清偿所有未偿还的借款。借款期限内，借款人可在如下约定的三种情形中选择实际借款使用方式：长期使用期限6个月，每月支付利息，并于最后一个月偿还全部本金；中期使用期限3个月，每月支付利息，并于最后一个月偿还全部本金；短期使用1个月，到期一次性偿还所有利息及全部本金。本合同未选择实际借款使用方式。 借款合同约定的违约责任：借款人逾期偿还利息，则借款人应在还款日次日起向出借款人支付逾期利息，逾期利息＝借款本金×逾期利率×逾期天数，1－30天的逾期利率为0.01%，31天及以上0.02%；借款人逾期偿还本金，则借款人应向出借款人支付违约金，违约金＝借款本金×逾期利率×逾期天数，1－30天的逾期利率为0.1%，31天及以上0.2%；借款人提前还款，违约金约为借款本金的3%。 （2）《客户告知书》证实：天曦公司告知被害人该公司承担了被害人与X2公司借款的保证责任，被害人借款的金额是364000元，期限未填写。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到天曦公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，利息上浮50%，在支付天曦公司借款金额2%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费1000元；借款逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，另收取1000元调查费，借款逾期后与天曦公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，并按借款金额的1%一次性支付违约金，另收取1000元调查费；若提前还款，承担借款金额2%的违约金。 （3）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与X2公司、天曦公司谢相忠6230210170XXXXXX等账户及天曦公司与X2公司之间的资金往来。其中，X2公司收到首月利息的时间是2017年3月5日，实际收取3个月利息，未收取提前还款违约金。天曦公司中介返点15288元。 （4）房屋买卖合同证实：2017年5月3日，吴某某将其位于大渡口区X街X号的房屋以400000元的价格出售给罗某某。 3、证人证言 （1）杨某2的证言证实：2017年1月，其将吴某某房屋抵押贷款业务介绍给天曦公司周杨，获得11808元中介费。 （2）王某5的证言证实：其是上海X2公司的员工，X2公司在重庆有宅抵贷业务。公司的借款合同约定提前还款要收取违约金，违约金为借款本金的3%。实际上，只要客户将本金和利息结清，X2公司就不收取提前还款违约金等费用，对此，重庆的合作方也知晓。 （3）崔某某的证言证实：其是X2公司房贷部员工，负责重庆的业务。合同约定客户提前还款属于违约，要支付3%的违约金。实际操作中，只要客户每月按期还款，并支付提前还款当月的利息，公司都没有收取客户的违约金。公司也没有收取吴某某的违约金。 （4）罗某某的证言证实：2017年3月其购买了吴某某位于大渡口区X街X号的房屋，房价约为500000元，其中380000元支付给了小贷公司。 4、被告人的供述 周杨的供述证实：吴某某向其提出过提前还款。 （六）游某1案证据 1、被害人陈述 游某1的陈述证实：2017年3月初，其经人介绍到天曦公司贷款，双方协议贷款金额1100000元。合同是在公证处签订的，对方拿出一堆合同让其签字，其没有得到任何文书。合同借款金额是1000000元，并办理了房屋抵押，也办理了房屋买卖的委托公证，其还签了一个100000元的借条给对方。当天，1100000元贷款到账，对方要收取首月利息、手续费等，其转账32500元到刘丽的账户，另取现6000元交给对方。2017年4月，其被告知还款逾期，立即支付16500元利息，对方还要收67000元的违约金，约其到两江新区幸福广场漫咖啡见面。天曦公司催债的有三个男子，一张姓男子自称其刚从监狱出来，让其交钱。过后，张姓男子还带人上门来看抵押的房产，催收罚款，威胁说不交罚款就处理房产。2017年5月5日，其转账1100000元给童某某，归还了借款，但对方要求其交纳违约金才给其解押房产。其丈夫找人与张姓男子商谈过几次，最后以40000元成交，其将40000元钱转给对方，对方才将房产解押，将房产证还给其。 2、游某1提供的图片证实：张维友给游某1发短信，有不还款将变卖抵押物的内容。 3、书证 （1）借款合同、抵押合同证实：2017年3月8日，被害人游某1与童某某签订借款合同。合同约定借款1000000元，期限三个月，月息2%，游某1以其名下房产作为抵押；未约定利息支付时间；违约责任：逾期归还本息，每日支付逾期本息1‰的违约金，至偿还全部本息之日止。 （2）《客户告知书》证实：天曦公司告知被害人该公司承担了被害人与童某某借款的保证责任，被害人借款的金额是1000000元，期限三个月，每月7日支付借款利息。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到天曦公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，每月利息上浮至2.5%，在支付天曦公司借款金额3%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费1000元；借款逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，利息上浮至2.5%/月补足贷款期限内利息差额，另收取调查费1000元，借款逾期后与天曦公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，利息上浮至2.5%/月补足贷款期限内利息差额，并按借款金额的1%一次性支付违约金，另收取调查费1000元；若提前还款，承担借款金额2%的违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2017年4月7日起计算被害人的违约责任，逐日增加，至2017年5月5日利息、违约金合计150000余元。 （4）银行账户交易明细、财务记账表证实：游某1与天曦公司谢相忠6230210170XXXXXX、刘丽6214830234XXXXXX等账户、童某某及童某某与天曦公司之间的资金往来。天曦公司中介返点14950元。 4、证人证言 （1）童某某的证言证实：2017年3月8日，谢相忠让其去两路口公证处和借款人游某1签订合同。双方约定的月息是1.5%，但合同上写的是2%。借款总金额是1100000元，其出借1000000元，另外100000元是天曦公司出借的。合同签订后，其转账1000000元到游某1的账户。2017年4月7日，其收到天曦公司转账的第一个月利息15000元。之后，谢相忠将其U盾取走，说是客户要提前还款。其账户收到了游某1总共1100000元还款，谢相忠转走85000元，将其本金和第二个月15000元的利息留下。最终，其接到谢相忠通知后，给游某1办理了解除抵押。 5、辨认笔录证实：游某1通过照片辨认出张维友是多次打电话，约其去咖啡馆催收债务的男子。 （七）张某3案证据 1、被害人陈述 （1）张某3的陈述证实：2017年3月其父张某4急需资金，其母刘某3通过中介联系天曦公司办理贷款，其和妻子雷某某与天曦公司员工韦纯焱、王某4一起在两路口公证处办理了借款及抵押手续。当时签字的资料很多，还有很多空白，其没有仔细看。天曦公司员工将其签字资料及其银行卡均带走，其未得到任何文书。其向天曦公司借款1000000元，实际得到的只有949000元。还款过程中，其有一次晚了几天支付利息，被天曦公司认定违约，要求其支付二十余万元的违约金和罚息。其不接受，一直没有归还借款，被对方起诉，其才知道实际借款人是刘某2，不是天曦公司。 （2）刘某3的陈述证实：2017年3月，其通过中介“佟总”介绍，到南坪一公司办理房屋抵押贷款，贷款金额1000000元，实际上只收到940000余元，其余50000余元均被以手续费、首月利息以及中介费的名义扣除。在还款过程中，其有一个月忘记支付利息，被对方公司认定违约，要求其支付违约金。天曦公司一龚姓男子多次将其约到天曦公司、江北茶楼等地，向其催债，其丈夫张某4也出面与天曦公司谈判，因对方提出的违约金越来越高，其不能接受。龚姓男子催债时态度恶劣。 （3）张某4的陈述证实：2017年，因其资金短缺，其妻去天曦公司办理贷款。2017年6、7月，其被天曦公司龚姓男子告知借款逾期，要求其支付违约金、利息等共计1400000元。龚姓男子以不付款就处理抵押房产相威胁，多次约其到天曦公司、茶楼等地面谈。对方催债人很多，态度非常强硬。陈卓、付帅都参与过谈判。因为对方要价太高，双方一直没有谈妥。 （4）雷某某的陈述证实：2017年3月，其与张某3夫妻二人在两路口公证处签订了借款合同，办理了公证，借款1000000元。借款实际上是张某3使用并归还。其不清楚如何违约了，只听说对方收取的费用很高。2017年底，有两人到其办公室催债。其还接到过很多骚扰电话，让其还钱，对其辱骂。 2、书证 （1）借款合同证实：2017年3月27日，被害人张某3夫妻与刘某2签订借款合同。合同约定借款1000000元，期限三个月，月息1.3%，张某3夫妻以其名下房产作为抵押；未约定利息支付时间；违约责任：逾期归还本息，每日支付逾期本息1‰的违约金，至偿还全部本息之日止。 （2）《客户告知书》证实：天曦公司告知被害人该公司承担了被害人与刘某2借款的保证责任，被害人借款的金额是1000000元，期限三个月，付息日为放款的对应日，还本日为放款对应日的前一天。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到天曦公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，每月利息上浮至2.5%，在支付天曦公司借款金额3%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费1000元；借款逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，利息上浮至2.5%/月补足贷款期限内利息差额，另收取调查费1000元，借款逾期后与天曦公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，利息上浮至2.5%/月补足贷款期限内利息差额，并按借款金额的1%一次性支付违约金，另收取调查费1000元；若提前还款，承担借款金额2%的违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2017年5月27日起计算被害人的违约责任，逐日增加，至2017年12月21日本息、违约金合计121万余元。 （4）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与天曦公司谢相忠6230210170XXXXXX、刘丽6214830234XXXXXX等账户、刘某2及刘某2与天曦公司之间的资金往来。 （5）重庆市公证处《执行证书》证实：刘某2两次向重庆市公证处申请执行证书。 3、证人证言 （1）佟某某的证言证实：张某3与天曦公司的贷款，其是介绍，天曦公司办理签约的是“小韦”。听刘某3说，其被天曦公司认定违约，违约金非常高。 （2）吕某某的证言证实：张某3与天曦公司的贷款，其是中介，天曦公司付给其中介费25500元。听说张某3被天曦公司认定违约，被索要高额违约金。 （3）刘某2的证言证实：2017年3月，付帅给其介绍一笔1000000元的贷款，月利率1.5%。其和韦纯焱、张某3等人在公证处签订的借款合同，后分两次向张某3账户转账共计1000000元。放款后，天曦公司财务刘丽每月支付其利息15000元。2017年9月26日，天曦公司将1000000元借款本金归还给其，其与天曦公司员工一起办理了房屋解押。后来，天曦公司聘请了律师，以其名义起诉张某3。 4、辨认笔录证实：张某3通过照片辨认出韦纯焱是与其签订合同的天曦公司员工；王某4是与其签订合同的天曦公司员工；龚培琳是带人到其家看房子的天曦公司员工。 刘某3通过照片辨认出龚培琳是到其家向其催债的姓龚的男子。 张某4通过照片辨认出陈卓是天曦公司与其谈判的男子；付帅是天曦公司与其谈判的“付总”。 5、电子证据检查记录 微信聊天记录证实：2017年4月27日，刘丽向韦纯焱发信息“下次不用提醒客户付息”、“等其自己逾息”、“主要是这个客户是亏着在做，其不逾息没有收入”。 6、被告人的供述和辩解 （1）韦纯焱的供述证实：付帅安排其经手张某3借款，其和张某3签订了借款合同和委托抵押公证，其按照付帅规定，签订的合同、告知书没有交给张某3。张某3向其询问过利息的金额，其在微信上问刘丽，刘丽让其不再提醒客户付息，让客户自己逾期，张某3这个客户是公司的亏本生意，若其不逾息就没有收益。其遂不再提醒客户。 （2）龚培琳的供述证实：其和张某3母亲刘某3、父亲张某4多次在公司、茶楼谈判。最后一次与张某4谈判时，付帅、陈卓也有参加。张某3一直没有付款。 （3）陈卓的供述证实：其和付帅、龚培琳等人与张某3的父亲张某4在渝北区一茶楼进行过谈判，要求张某4还款，张某4最终也没有归还。公司就去公证处申请了强制执行公证文书，因法院不执行，公司又进行了诉讼。 （4）付帅的供述证实：张某3的借款是刘某2出资，其和天曦公司作担保人，业务员是韦纯焱。这笔业务是公司的亏本业务。张某3利息违约，天曦公司出具罚息表向其催收，将本金代偿给刘某2。 （八）杨某1案证据 1、被害人陈述 杨某1的陈述证实：2017年5月，其通过黄某1介绍，向一公司贷款800000元。签约时，对方公司小韦催促其在众多合同上签字，未给其时间看合同，也未给其任何签字的资料。贷款到账后，其按照小韦的要求转账30000余元给刘丽，支付前期费用。其每月都归还利息12000元。2017年9月，因晚了两天支付利息，其被小韦公司认定违约，其遂支付了当月的利息，对方仍要求其支付违约金。其认为对方索要的费用太高，不合理，就与对方协商，其男朋友游某2也多次与对方公司商谈，对方态度强硬，要求其必须支付逾期的费用，否则就处理其房产。对方经常给其打电话，对他人身威胁，给其精神造成一定压力，影响正常生活作息。2018年5月24日，其支付了借款本金和违约金。 2、书证 （1）借款合同、抵押合同证实：2017年5月24日，被害人杨某1与刘某2签订借款合同。合同约定借款800000元，期限6个月，月息1.5%，杨某1以其名下房产作为抵押；未约定利息支付时间；违约责任：逾期归还本息，每日支付逾期本息1‰的违约金，至偿还全部本息之日止。 （2）《客户告知书》证实：天曦公司告知被害人该公司承担了被害人与刘某2借款的保证责任，被害人借款的金额是800000元，付息日为放款的对应日，还本日为放款对应日的前一天。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到天曦公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，每月利息上浮至3%，在支付天曦公司借款金额3%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费1000元；借款逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，利息上浮至3%/月补足贷款期限内利息差额，另收取调查费1000元，借款逾期后与天曦公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，利息上浮至3%/月补足贷款期限内利息差额，并按借款金额的1%一次性支付违约金，另收取调查费1000元；若提前还款，承担借款金额2%的违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2017年9月24日起计算被害人的违约责任，逐日增加，至2017年11月17日利息、违约金合计220000余元。 （4）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与天曦公司刘丽6214830234XXXXXX等账户、刘某2及刘某2与天曦公司之间的资金往来。 3、证人证言 （1）游某2的证言证实：2017年10月，杨某1的贷款被认定逾期违约，对方索要罚息二十余万元，一直催收，如若杨某1不给钱，就要处理杨某1的房产。杨某1多次被对方电话催收，精神受到刺激。其多次出面与贷款公司协商，对方态度强硬。最终，对方同意杨某1支付20000元违约金了结。 （2）黄某1的证言证实：杨某1办理的贷款是其介绍给付帅公司的，收受中介费16000元，付帅安排公司业务员韦纯焱办理。2017年10月，其被朋友告知杨某1的贷款出了问题，遂联系付帅，约其到商谈。到场的有杨某1、游某2及付帅公司的工作人员。双方在其办公室谈判，语气强硬，互有争吵，结果付帅公司同意减收违约金。 （3）刘某2的证言证实：2017年5月24日，其受公司老总武澍指派，负责处理杨某1借款业务。杨某1借款800000元，其公司出借750000元，天曦公司出借50000元。当天下午，其收到天曦公司财务谢相忠转账50000元后，将钱转给杨某1。5月25日，天曦公司业务员韦纯焱带杨某1去两路口办理公证，其到场与杨某1签订了借款合同。合同签订当天，其通过网银转账750000元给杨某1。杨某1每月向天曦公司归还利息，天曦公司财务刘丽每月24日将1.5%的利息转给武澍。2018年的5月24日，杨某1转账829000元给其，归还了借款，其扣除本金750000元后，将余款79000元转给天曦公司财务谢相忠。其和龚培琳与杨某1一起解除了房屋抵押。 4、辨认笔录证实：杨某1通过照片辨认出韦纯焱是贷款公司与其办理贷款手续的男子；龚培琳是多次催收债务的男子。 证人游某2通过照片辨认出龚培琳是贷款公司负责催收的男子。 证人刘某2通过照片辨认出龚培琳是与杨某1一起办理房屋解押的天曦公司工作人员。 5、被告人的供述 （1）韦纯焱的供述证实：其受付帅指派，经手了杨某1贷款业务。签约时，其让杨某1签订了借款合同和《客户告知书》。其将《客户告知书》与其他材料放在一起，让杨某1签字，因资料比较多，杨某1没有仔细看。杨某1因归还利息晚了几天被认定违约。 （2）龚培琳的供述证实：陈卓安排其催收杨某1债务。其先电话联系杨某1，后与杨某1及游某2见面商谈。双方最终达成了20000元违约金的协议。 （九）蒲某某案证据 1、被害人陈述 蒲某某的陈述证实：2017年6月，其通过杨某4介绍，向天曦公司借款。2017年6月29日，其在杨某4的公司与天曦公司的员工签订了借款合同，借款金额1050000元，经过冲贷，并扣除第一个月利息、手续费等费用后，实际上其只收到900000余元借款。签约时，其得知出借人是谢相忠，对方的女业务员一直催促，也没有任何解释，其没有细看，就按照对方的要求在众多材料上签了字，对方没有给其任何文书，也没有告诉其还款的具体时间，其以为对方会提醒其还款。2017年8月2日左右，其被天曦公司贷后催收人员陈卓电话告知贷款逾期3、4天，违约金40000余元。其认为违约金太高，多次通过电话与对方商谈。当时，其在贵州，得知天曦公司派人到其家中催债，返回重庆后多次到天曦公司与对方协商违约金，陈卓等人打印出一张单子让其看，告知其违约金已高达110000余元，让其尽快还债，否则要被处置房产，其将仅有的20000元转账给陈卓。之后，对方经常打电话或到其抵押的房屋催债，以处置房产相威胁，其疲于应付，其妻本来身体不好，变得精神压力更大，其多次与对方协商未果。2017年2月6日，谢相忠向重庆市仲裁委员会提交了仲裁，4月26日仲裁委员会作出了裁决。 2、书证 （1）借款合同证实：2017年6月29日，被害人蒲某某夫妻与谢相忠签订借款合同。合同约定借款1050000元，期限60个月，月息0.95%，蒲某某以其名下房产作为抵押；未约定利息支付时间；违约责任：逾期归还本息，每日支付逾期本息1‰的违约金，至偿还全部本息之日止。 （2）《客户告知书》证实：天曦公司告知被害人该公司承担了被害人与谢相忠借款的保证责任，被害人借款的金额是1050000元，期限60个月，付息日为放款的对应日，还本日为放款对应日的前一天。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到天曦公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，每月利息上浮至3%，在支付天曦公司借款金额3%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费1000元；借款逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，利息上浮至3%/月补足贷款期限内利息差额，另收取调查费1000元，借款逾期后与天曦公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，利息上浮至3%/月补足贷款期限内利息差额，并按借款金额的1%一次性支付违约金，另收取调查费1000元；若提前还款，承担借款金额2%的违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2017年7月30日起计算被害人的违约责任，逐日增加，至2017年12月7日利息、违约金合计660000余元。 （4）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与天曦公司刘丽6214830234XXXXXX、谢相忠6214850232XXXXXX等账户之间的资金往来。 （5）重庆仲裁委员会裁决书、执行通知书证实：谢相忠向重庆市仲裁委员会申请对与蒲某某夫妇的借款纠纷进行裁决，该委员会作出了裁决，后谢相忠向重庆市第一中级人民法院申请执行。 3、证人证言 （1）杨某4的证言证实：2017年6月，其介绍蒲某某夫妻到天曦公司贷款，收取天曦公司中介费约90000元。7、8月左右，蒲某某被天曦公司认定逾期违约，违约金有十余万元，蒲某某希望其帮忙向天曦公司申请减免，因其与天曦公司贷后人员不熟，无法办理。 （2）袁某某的证言证实：2016年6月至2017年10月期间，其在天曦公司做过业务员，经手了蒲某某夫妇的贷款业务，其将刘丽转给其的中介提成转交给了中介杨某4。其和蒋娟、杨某4等人与蒲某某签订的借款合同。办理业务时，其都会按照付帅的要求让客户签订《客户告知书》，且不会主动解释，因有客户了解内容后，认为违约金太高不愿意签约。蒲某某夫妇对《客户告知书》的内容应该不清楚。 （3）何某1的证言证实：2016年6月至2017年10月，其在天曦公司工作。2017年6月底，其和蒋娟一起接待过客户娄某某，娄某某夫妇签约时什么也没有问。蒋娟把合同都拿回公司交给了刘丽。不给客户合同是公司的规定。 4、辨认笔录证实：蒲某某通过照片辨认出蒋娟、何某1是带其签约的天曦公司员工；龚培琳是与其在律师事务所商谈的男子。 5、被告人的供述 （1）谢相忠的供述证实：其是娄某某业务名义上的出资人，房产抵押在其名下。仲裁、申请强制执行都是以其名义进行的，经手人是陈卓。 （2）龚培琳的供述证实：陈卓指派其催收娄某某债务。其主动联系蒲某某，又安排唐某某、莫某1上门催收，均未见到蒲某某，其又向蒲某某发送了要处置其房产、要给其亲戚朋友打电话等信息。后来，陈卓安排其与蒲某某在渝北一律师事务所谈判，也未谈妥。 （3）陈卓的供述证实：龚培琳与蒲某某几次谈判时，其均在场。2017年下半年的一天，蒲某某到公司谈判时，在其要求下，通过微信转账20000元给其，其将钱转给刘丽。准备仲裁时，其又在律师事务所与蒲某某约谈数次。仲裁后，公司向法院申请执行。 （十）冷某某案证据 1、被害人陈述 冷某某的陈述证实：2017年6月20日左右，其通过中介联系天曦公司业务员周杨借款。经过商谈，天曦公司同意先帮其办理冲贷，再给其贷款，并给其转账约100000元用于冲贷。2017年7月11日，其与周杨在天曦公司会议室签订了一系列合同，合同上有很多空白项，其以为合同是双方各执一份，没有仔细看就签了字，结果其并没有得到合同。放款时，对方只给其180000余元，余款均被以咨询费、服务费、提成等费用扣除。其每月都向刘丽账户转账归还定额本息。2017年11月归还款项后，其认为每月都归还本金，随着本金的减少，利息也应当逐渐减少，对方却要求其每月归还定额本息不合理，遂决定提前还款。周杨告知其如果提前还款要支付高额的违约金。2017年12月11日，因其提前还款的要求未得到答复，其未按照天曦公司要求还款。2017年12月13、14日左右，其接到天曦公司的催债电话，告知其违约，产生违约金80000余元，且利息逐日累加，让其最好售卖房屋归还欠款。2018年1月7日左右，其到天曦公司找对方商谈，接待其的是两个男子，在对方高额罚金的威胁下，其被迫同意一次性支付403000元了结双方的借贷关系。2018年1月8日，其通过另外一家贷款公司借款403000元归还给天曦公司。 2、书证 （1）借款合同、抵押合同证实：2017年7月12日，被害人冷某某与余某某签订借款合同。合同约定借款370000元，期限60个月，分60期还本付息，每期应还本金6166.67元、利息3515元，共计9681.67元，未约定每期还款具体时间，冷某某以其名下房产作为抵押；违约责任：逾期归还本息，每日支付逾期本息1‰的违约金，至偿还全部本息之日止。 （2）《客户告知书》证实：天曦公司告知被害人该公司承担了被害人与余某某借款的保证责任，被害人借款的金额是370000元，期限60个月，付息日为每月11日，计息日如与借款借据不一致的，以借款借据为准，付息日为放款的对应日，还本日为放款对应日的前一天。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到天曦公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，每月利息上浮至1.2%，在支付天曦公司借款金额3%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费1000元；借款逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，利息上浮至1.2%/月补足贷款期限内利息差额，另收取调查费1000元，借款逾期后与天曦公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，利息上浮至1.2%/月补足贷款期限内利息差额，并按借款金额的1%一次性支付违约金，按月供金额10%收取违约金，另收取调查费1000元；若提前还款，承担借款金额6%的违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2017年12月12日起计算被害人的违约责任，逐日增加，至2018年1月4日本息、违约金合计400000余元。 （4）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与天曦公司刘丽6214830234XXXXXX等账户之间的资金往来。 3、证人证言 （1）余某某的证言证实：2017年7月12日，其与冷某某签订借款合同、《客户告知书》、客户告知函、抵押合同等文书，实际借款人是申大公司。 （2）韦某某的证言证实：冷某某的业务是其介绍给天曦公司业务员周杨的。2017年7月12日，冷某某与天曦公司签订借款合同，周杨转给其53650元中介费。 4、辨认笔录证实：冷某某通过照片辨认出陈卓是在天曦公司与其就违约金谈判的天曦公司经理；张维友、黄先扬是向其催收债务的男子；余某某是与其签合同的天曦公司员工；周杨是与其商谈借款的天曦公司业务员。 5、被告人的供述 （1）周杨的供述证实：冷某某的业务是其经手的，放款时扣除了中介等费用。冷某某提出欲提前还款时，其告知冷某某若其提前还款要支付违约金。 （2）黄先扬的供述证实：冷某某是张维友接的业务。张维友和唐健煜给冷某某打电话催收，冷某某未还钱。2017年12月底，其和张维友、唐健煜一起与去冷某某家，未找到冷某某。之后，其和张维友到冷某某的公司谈判，张维友主谈，其在一旁配合，要求冷某某还钱。 （3）陈卓的供述证实：2017年12月，刘丽通过微信将冷某某的罚息表发给其，其通过微信发给了张维友，让张维友向冷某某催收。 （十一）王某1案证据 1、被害人陈述 王某1的陈述证实：2017年底，其经杨某2介绍，向张某6借款100000元，向肖某某借款450000元，期限到2018年1月10日。2018年1月初，杨某2帮其联系申大公司办理贷款。2018年1月10日，申大公司业务员和其在渝北房交所签订了借款合同，借款680000元，期限三个月，月利率2%。签订的合同很厚，其在业务员的催促下没有仔细看，也没有拿到合同。2018年1月12日，申大公司放款680000元。次日，肖某某转账601500元到曹某某的银行账户，又转账25800元给周杨，支付申大公司前期费用和保证金。按照约定，付息日应该是每月11日，但2018年2月10日，申大公司龚培琳就打电话告知其违约。其认为自己已经交纳了保证金，没有违约，龚培琳让其先支付利息，其遂支付了2个月的利息共计34000元。其支付利息后，龚培琳又打电话催收违约金，其认为事情严重，遂多次到申大公司找龚培琳，龚培琳、陈卓等人接待时都要求其支付违约金，双方协商均未果。2018年4月4日，其询问陈卓违约金的金额，陈卓打印出一张表格，上面显示其应当支付的违约金高达101920元，其为此多次找申大公司，也给付帅打过电话，均没有结果。后来，其将本金归还给出资方王某3，但对方不给其解押房产，其只能继续与申大公司协商，最终还是支付了5000元违约金。 2、书证 （1）借款合同证实：2018年1月1日，被害人王某1与王某3签订借款合同。合同约定借款680000元，期限3个月，月息2%，未约定付息的具体时间，王某1以其名下房产作为抵押；违约责任：逾期归还本息，每日支付逾期本息1‰的违约金，至偿还全部本息之日止。 （2）《客户告知书》证实：申大公司告知被害人该公司承担了被害人与马某某借款的保证责任，被害人借款的金额是680000元，计息日如与借款借据不一致的，以借款借据为准，付息日为放款的对应日，还本日为放款对应日的前一天。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到申大公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，在支付借款金额2%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费1000元；借款逾期，从逾期之日起每日加收2‰罚息，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，另收取调查费1000元，借款逾期后与申大公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收2‰违约金，并按借款金额的3%一次性支付违约金，另收取调查费1000元；若提前还款，半年期内承担借款金额2%，一年期内承担借款金额3%的违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2018年2月12日起计算被害人的违约责任，逐日增加，至2018年3月25日本息、违约金合计710000余元。 （4）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与王某3、申大公司及王某3与申大公司谢相忠6214850232XXXXXX等账户之间的资金往来。 3、证人证言 （1）王某3的证言证实：2018年1月，申大公司财务谢相忠通知其有一笔680000元的借款业务。1月11日，王某1和申大公司签订合同后，与其在渝北区房交所办理了房屋抵押。2018年1月12日下午，其转账680000元给王某1。其每月应收的利息是13600元。2018年2月12日，申大公司财务刘丽将第一个月利息转账给其；2018年3月15日，王某1让向荣转账17000元给其；2018年3月25日，王某1转账17000元给其。其将第二、三月息差共计6800元转账给谢相忠。王某1归还本金之后找其解押房产，因其没有得到申大公司的通知，所以未及时给王某1解押。2018年4月16日，其收到王某1支付的5000元违约金。次日，其将违约金转给谢相忠，得到了谢相忠可以解押的通知，遂给王某1办理了解押。 （2）肖某某的证言证实：2017年12月底，其通过张某6介绍借款550000元给王某1。2018年1月12日，王某1向贷款公司借款后，转账601500元到其前妻曹某某的账户中，其转给贷款公司的周杨25800元。 （3）杨某2的证言证实：王某1向申大公司借款是其居间介绍的，申大公司放款后，周杨拿走了25800元的费用。 （4）张某6的证言证实：2018年1月12日，王某1与周杨所在的申大公司签订了借款合同，申大公司放款后，王某1支付给申大公司25800元的费用。 （5）何某2的证言证实：2018年1月初，其曾带周杨的客户王某1去签合同并办理抵押登记，王某1签订了借款合同、信息服务合同、《客户告知书》、仲裁协议等文书。 4、被告人的供述 周杨的供述证实：王某1的业务是其经手的，王某1按照其要求支付给公司25800元的手续费。 （十二）李某1案证据 1、被害人的陈述 （1）李某1的陈述证实：2016年5月，因冉某某承诺可以给其办理银行贷款，其遂以李某3、李某1、李某7的名义去X1公司借款450000元，期限一个月，用李某3、李某1名下永川的房产作抵押，办理了公证，其实际收取的借款被扣除了首月利息及手续费。贷款期限届满时，其被告知不能办理银行贷款，天曦公司马子辉多次给其打电话催收，其多次去天曦公司与马子辉谈判均未果。后来，天曦公司将其抵押的房子卖了，李某3的房子几次被人更换锁芯。2017年4月14日其去天曦公司谈判时，马子辉向其索要300元钱。 （2）李某3的陈述证实：2016年6月，其父亲李某1用其房子抵押贷款。其在X1公司签订的合同，还办理了房屋抵押公证。签约的合同有很多空白，其在对方的催促下，没有看清楚内容，就在对方指示的位置签了字，对方没有给其任何文书。实际得到的借款只有400000元，其余均被以首月利息及手续费的名义扣除。贷款到期时，其被告知不能从银行贷款，让其继续支付高额利息，其不接受，李某1多次去天曦公司协商，均因对方索要高息未果。2017年2、3月，其发现永川的门锁被更换了一把新锁。约两三天后，一大群人来到其家，称房子已被出售，让其搬走，对方拿出的房产证产权人是周建。2017年5月，其回永川时，发现房子已被他人居住，房内的物品均不见踪迹。 （3）李某4的陈述证实：2016年5月，其应李某1的请求到X1公司签订了借款合同，对方承诺一个月后将借款变更为银行贷款。签约时，其被对方众人围着，没有看清楚内容，就在对方的催促下，按照对方要求在一大堆纸质文书上签字、捺印，其没有得到任何签字的资料。2018年4月，其接到綦江区法院的传票才得知已被天曦公司起诉，且抵押借款的房产已被过户。 2、书证 （1）借款合同、抵押合同证实：2016年5月24日，李某3、李某4、李某7以重庆市永川区的2套房产作为抵押与X1公司签订借款合同，借款450000元(含天曦公司委托X1公司借款20000元)，期限1个月，月利率2%，放款日期的次月对应日起每月支付利息。 借款合同约定的违约责任：借款人未按时偿还任意一期应还金额，从借款发放之日起至偿还之日止，以借款本金为基数，按月利率3%收取利息；逾期归还本息，从借款到期之日起至偿还之日止，以借款本金为基数，按月利率3%收取逾期利息，并收取每日借款本金1‰的违约金；逾息超过七日或逾本超过三日，与出借方协商不成的，催收费以借款本金为基数，按照每日5‰收取等。 （2）《客户告知书》证实：X1公司告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到X1公司说明情况并书面提出还款计划，X1公司同意还款计划的，应每月准时、准确地支付利息和咨询服务费；借款逾期，借款利率按3%收取，咨询服务费上浮50%，同时借款金额的2%一次性支付违约金；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每月上浮50%的计收，并按借款金额的1%一次性支付违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2016年7月14日起计算被害人的违约责任，逐日增加，至2016年9月20日本息、违约金合计570000余元，至2016年12月14日本息、违约金合计610000余元，至2017年4月14日本息、违约金合计860000余元。 （4）银行账户交易明细，财务记账表证实：被害人与X1公司及天曦公司与X1公司之间的资金往来，其中X1公司收取首月利息的时间是2016年6月15日。 3、证人证言 （1）冉某某的证言证实：其2016年1月至9月在天曦公司工作，付帅给员工开会时要求《客户告知书》只需要客户签字，不能拿给客户。有一次，付帅让员工将《客户告知书》夹在冲贷合同当中让客户签字。其经手了李某1贷款事宜，天曦公司承诺给李某1转银行贷款，但一个月后没有转成。放款时，天曦公司扣除了首月利息、手续费。 （2）龚某某、黄某2的证言证实：2017年2、3月，两人与龚培琳、宋辉、周建等人两次去永川李某3家，一次换锁，一次将李某3家内物品搬走。两人各自分得2000余元酬劳。 （3）周某2的证言证实：2017年2月，其受黄某2之邀去过永川，同行七人，将一户人家的锁芯换了。当天，黄某2借用其账户收款20000元，其分得2000元。 （4）周某3（付帅的岳父）的证言证实：2017年的一天，付帅派人将一车家具家电运送到其侄子在某小区X幢X单元X号的房屋内。 4、搜查、扣押、发还笔录证实：侦查人员依法对永川区某小区X幢X单元X号进行搜查，从室内查获被害人李某3被搬走的鞋柜1个、餐桌1张、餐椅6把、饮水机1台、洗衣机1台、冰箱1台、电饭锅1个、厨房用具4箱、微波炉1个、电视机2台、沙发3套、茶几1个、电视柜1个、书架1张、床2张、床头柜4个、床上用品若干、地毯1张、电脑1台、电脑桌1张、电风扇1台等物品，依法予以扣押，后发还给李某3。 5、鉴定意见 房产评估报告书证实：李某3被过户的房产市值347900元，李某4被过户的房产市值324300元。 6、被告人供述 （1）付帅的供述证实：李某3名下的房屋是其安排过户到周建名下的，也是其安排周建、宋辉、龚培琳等人把该房屋内的物品搬到其岳父的房子里的。 （2）周建的供述证实：付帅与其商议将李某3名下的房屋过户给其，其负责过户和处置，付帅负责清退房屋。实际上，其只支付了过户费用和税费，没有出钱购买。其在付帅指使下去该房屋更换了锁芯，让李某3搬离，将屋内物品搬走。李某3的房屋已被其变卖，房款未支付给付帅。 （3）马子辉、宋辉的供述证实：两人对李某3的债务进行过催收，并两次同周建等人到李某3的住处更换过锁芯，见到李某3一次，让李某3搬离，宋辉分得2000余元酬劳。之后，宋辉、周建、龚培琳等人按照付帅的指示将李某3家中物品搬走。李某1到天曦公司谈判时，马子辉向李某1索要了300元调查费。 （4）龚培琳的供述证实：2017年初，其进入天曦公司，负责贷后工作。2017年3月，付帅指使其等人将李某3家中物品搬到付帅亲戚的房子里。将李某3房屋过户到周建名下是为了付帅公司处置方便，不是正常买卖过户。 （十三）李某2案证据 1、被害人陈述 （1）李某2的陈述证实：2016年10月，经中介介绍，其到天曦公司贷款。2017年1月10日左右，其经天曦公司杨某3电话通知后，到天曦公司签订合同。杨某3等人拿出很多合同让其签字，其没有仔细看，就在杨某3等人指示的空白处签字捺印，对方没有给其任何文书。2017年1月16日，其与天曦公司施某某去重庆市公证处办理了委托公证，其不清楚委托公证的内容。其借款400000元，实际上只收到363490元，余款36510元被以一季度利息和保证金的名义扣除。2017年3月底，其打电话问杨某3如何还款，杨某3称其已辞职，让其找天曦公司刘丽，其到天曦公司咨询，没有人解释或办理。2017年4月下旬，其接到“东哥”电话，说其贷款逾期违约，违约金已高达120000余元，让其还钱，并加其微信，发给其一张《客户告知书》，上面有还款账户。其回到重庆后向《客户告知书》上刘丽的账户转账六千余元，然后到天曦公司见到了“东哥”和另外几个男子，“东哥”让其把违约金还了，其外出买水、上厕所都有人跟着，见其实在拿不出钱来才让其离开。后来，其经过查询发现抵押的房产被施某某代卖给了李某8，其遂到法院起诉，对房产进行了查封保全。2017年6月20日左右，“东哥”带着三个光头男子到其家中，让其搬家，并让其支付违约金、罚息等费用，还将其家电表卸掉。隔了一周，“东哥”约其夫妇到观音桥谈判，将其带到某小区四楼的一个房间催其还钱。之后的一段时间，“东哥”经常给其打电话，发微信催款，并约其到沙坪坝、大渡口等地茶楼谈判。2017年8月26日“东哥”给其发了一张照片，是一张解除拘留证明书，被拘留人是黄先扬，因为非法携带枪支、弹药、管制器具被江北区公安分局拘留了三天。其看到照片后非常害怕，不敢再和“东哥”联系。随后，陈卓接手与其谈判，双方在对方公司谈判四五次，均未达成协议。“东哥”等人身上有纹身，还有人自称才从监狱释放出来，他们约谈时，不让其离开，其就不敢离开。 （2）李某5的陈述证实：2017年1月，其和李某2到天曦公司办理贷款400000元。2017年4、5月，“东东”给李某2打电话催还罚息，其和李某2被“东东”开车带到某小区一花园洋房，房间内有三四个壮汉。“东东”以不还钱就处理其房子相威胁，还威胁其搬家，双方一直谈到凌晨1点才离开。2017年5月，其和李某2数次在沙坪坝茶楼与“东东”、陈卓等人谈判，均未果。天曦公司多次向其催收高额罚息，态度凶恶，其非常害怕。 2、书证 （1）借款合同、抵押合同证实：2017年1月22日，李某2、李某5夫妇以房产作为抵押与X2公司的代表人签订借款合同。合同约定：借款400000元，期限36个月，年利率12.6%。每月与每笔借款实际发放日期相对应的日期为该笔借款的付息日，没有对应的日期的，则每月的最后一天为还款日，利息、本金应在该日进行支付，每笔借款期限届满当日为该笔借款的还本日，该笔借款的最后一期利息也应于还本日当日支付。每次借款使用金额不超过400000元，每次借款使用到期日不超过36个月，申请新的借款使用时，借款人已清偿所有未偿还的借款。借款期限内，借款人可在如下约定的三种情形中选择实际借款使用方式：长期使用期限6个月，每月支付利息，并于最后一个月偿还全部本金；中期使用期限3个月，每月支付利息，并于最后一个月偿还全部本金；短期使用1个月，到期一次性偿还所有利息及全部本金。本合同未选择实际借款使用方式。 借款合同约定的违约责任：借款人逾期偿还利息，则借款人应在还款日次日起向出借款人支付逾期利息，逾期利息＝借款本金×逾期利率×逾期天数，1－30天的逾期利率为0.01%，31天及以上0.02%；借款人逾期偿还本金，则借款人应向出借款人支付违约金，违约金＝借款本金×逾期利率×逾期天数，1－30天的逾期利率为0.1%，31天及以上0.2%；借款人提前还款，违约金约为借款本金的3%。 （2）委托书、公证文书证实：李某2全权委托施某某代为办理抵押房产的买卖过户等手续，并在公证机关办理了公证。 （3）《客户告知书》证实：天曦公司告知被害人该公司承担了被害人与X2公司借款的保证责任，被害人借款的金额是400000元，期限未填写。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到天曦公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，利息上浮50%，在支付天曦公司借款金额2%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费1000元；借款逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，另收取调查费1000元，借款逾期后与天曦公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收3‰违约金，并按借款金额的1%一次性支付违约金，另收取调查费1000元；若提前还款，承担借款金额2%的违约金。 （4）催收单证实：天曦公司从2017年3月3日起计算被害人的违约责任，逐日增加，至2017年3月28日利息、违约金40000余元，至2017年5月16日利息、违约金90000余元，至2017年12月18日，本息、违约金合计830000余元。 （5）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与X2公司、天曦公司谢相忠6230210170XXXXXX等账户及天曦公司与X2公司、谢相忠账户与王某6账户之间的资金往来。其中，X2公司收到首月利息的时间是2017年3月5日，未收取违约金。天曦公司支付给杨某3中介费8000元。 3、证人证言 （1）杨某3的证言证实：2017年1月，其经手李某2借款时已从天曦公司离职，所以没有提醒过李某2还款。李某2有问题给其打电话时，其均让李某2去找天曦公司。 （2）施某某的证言证实：其负责给李某2借款办理冲贷和公证，是公证的受托人。2017年6月，其按照付帅的指示，将李某2房产解押，过户给李某8，房款由谢相忠收取。 （3）王某6的证言证实：2017年5月其得知付帅有一套房屋出售，遂与付帅联系，付帅让施某某负责。双方经过商谈，协议价款550000元，李某8先支付定金5000元给施某某。6月，其和李某8、施某某、谢相忠将房屋过户到李某8名下，其当场支付270000元给谢相忠。对方至今未交房屋。 （4）李某8的证言证实：2017年5月，王某6与其等人商定共同出钱购买一套房屋，涨价后出售，房屋挂在其名下。其和王某6与出售房屋的人签订了房屋买卖协议，业主李某2未到场，施某某出具了全权委托书、公证书，代李某2签字。购房总价款550000元，先付定金5000元。2017年6月，其和施某某、王某6到房交所将房屋过户，王某6转账270000元给对方。对方至今未交房屋。 （5）尹某某的证言证实：2017年夏，黄先扬约其、唐健煜、“西西”等人到大渡口的御景天都小区向李某2催债，黄先扬向李某2催收550000余元，语气凶恶，以不交罚息就处理房子威胁李某2，李某2要求黄先扬宽限时日。没隔多久，黄先扬再一次约其、唐健煜，“西西”等人去大渡口李某2家催债，对方未开门。 4、辨认笔录证实：李某2通过照片辨认出陈卓是天曦公司的经理，与其进行过多次谈判；黄先扬是催收债务的“东东”；施某某是带其办理公证手续的男子；杨某3是接待其的天曦公司业务员。 5、微信聊天图片或者记录证实 （1）李某2提供的微信聊天图片证实：“东东”在聊天中让李某2准备搬家，称其会来收房子。李某2提供的“东东”发给其的解除拘留证明书显示被拘留人黄先扬因非法携带枪支、弹药、管制器具，被江北区公安分局行政拘留3日。 （2）谢相忠与黄先扬的微信聊天记录证实：谢相忠让黄先扬给李某2压力，让李某2搬家。 6、鉴定意见 房产评估报告书证实：被害人李某2被过户的房产市值共计837800元。 7、被告人供述 （1）付帅的供述证实：李某2的房子是其让谢相忠、施某某过户到李某8名下的。因为贷后一直没有收到违约金、罚息、本金等，其想给客户施加压力。 （2）谢相忠的供述证实：其被拉进了公司贷后催收群，其曾将付帅的指示转发到微信群里，再将贷后工作情况收集后向付帅汇报。李某2借款的发放及手续费和前期利息的收取用的其银行账户。李某2违约后，付帅决定把李某2抵押的房产出售，因该房屋抵押在其名下，其去大渡口房管局办理了解押，施某某办理了过户，其账户收到卖房款200000余元，余款对方至今未付。 （3）黄先扬的供述证实：2017年2、3月，付帅安排其催收李某2逾期债务。其通过电话将李某2约到天曦公司，与张维友、唐健煜、尹某某等人在会议室与李某2谈判，让李某2还款一万余元。后李某2归还一万余元到刘丽账户。之后，其和张维友、唐健煜、尹某某等人多次在天曦公司、李某2家、江北天地豪园小区、沙坪坝和大渡口的茶楼等地约李某2夫妇谈判。李某2的房子被过户后，其在付帅安排下将李某2家的电表拆除。8月，其因为吸毒和非法携带枪支被江北区公安分局行政拘留，释放后，其把《解除拘留证明书》发给李某2，施加压力。 （4）唐健煜的供述证实：2017年3月至8月，其与黄先扬、尹某某、张维友等人受天曦公司付帅委托，多次向李某2催债。有两次在天曦公司办公室，有安排人员尾随李某2的行为。有几次在李某2家和茶楼与李某2进行谈判。黄先扬主谈，张维友扮黑脸，标榜自己坐牢的经历，其和其余几人扎场子、帮腔，给李某2施加心理压力。在催收过程中，恐吓了李某2，拆了李某2家的电表，黄先扬还发了他的拘留释放证明书。 （5）陈卓的供述证实：其接手李某2违约案的时候，张维友、黄先扬等人已经对该房屋采取过断电断水等催收措施。2017年8月，其受付帅指派处理李某2违约案。其先打电话与李某2进行了沟通，后又在付帅安排下联系律师和张维友，到大渡口一茶楼与李某2谈判，当天没有达成协议，其离开后黄先扬等人继续与李某2谈判。 （十四）陈某1案证据 1、被害人陈述 陈某1的陈述证实：2017年12月，其经人介绍以房产作抵押向马某某借款750000元。其与马某某及一男业务员签订的借款合同，在业务员的催促下，其没有仔细看就按照指示在合同上签了字，对方没有给其任何签字的资料。其以为出借人是马某某，不知道与申大公司有牵扯。合同签订后，马某某放款750000元，其转账67830元给男业务员提供的账户，以支付手续费、中介费及首月利息。其以为借款方每月从其银行账户内扣划还款，遂在银行卡内留存了一些钱。2018年1月底，龚姓男子打电话通知其贷款逾期，约其到申大公司商谈。其到申大公司后才得知款项要归还到谢相忠的银行账户中，对方要多收5000余元的违约金。2018年1月22日，其给谢相忠转账18750元。2月19日，其将13500元利息归还到马某某的银行账户，并通知了申大公司，公司员工要求其另行支付5000余元，其又转账5250元给谢相忠户。3月之后，其没有还款。6月，因申大公司经常打电话催收欠款，其与马某某协商通过售卖房屋归还借款。2018年6月26日，听说其要销售房屋，申大公司员工打电话威胁其还钱。同日16时许，其九龙坡区X村X幢X号号家门锁眼被堵，门口张贴有其遗像，还有“陈某1老赖还钱”的红漆字迹，其精神受到严重打击。2018年7月5日，其通过第三方贷款820000余元，直接归还给马某某，含750000元本金和70000余元利息、仲裁费。之后，马某某又退还19000元仲裁费。 2、书证 （1）借款合同、抵押合同证实：2017年12月21日，被害人陈某1与马某某签订借款合同。合同约定借款750000元，期限3个月，月息1.8%，未约定付息的具体时间，陈某1以其名下房产作为抵押；违约责任：逾期归还本息，每日支付逾期本息1‰的违约金，至偿还全部本息之日止。 （2）《客户告知书》证实：申大公司告知被害人该公司承担了被害人与马某某借款的保证责任，被害人借款的金额是750000元，其中保证金18750元，期限3个月，付息日为每月21日，计息日如与借款借据不一致的，以借款借据为准，付息日为放款的对应日，还本日为放款对应日的前一天。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到申大公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，在支付借款金额2%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费1000元；借款逾期，从逾期之日起每日加收2‰罚息，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，另收取调查费1000元，借款逾期后与申大公司协商解决，并无条件配合房产过户及买卖；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收2‰违约金，并按借款金额的3%一次性支付违约金，另收取调查费1000元；若提前还款，半年期内承担借款金额2%，一年期内承担借款金额3%的违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2018年1月21日起计算被害人的违约责任至1月22日止，又从2018年3月21日起计算，逐日增加，至2018年4月8日本息、违约金合计830000余元。 （4）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与马某某、申大公司谢相忠6214850232XXXXXX等账户及马某某与申大公司之间的资金往来。 3、证人证言 （1）马某某的证言证实：2017年12月，付帅给其介绍一笔房屋抵押借款业务，其出资700000元，付帅公司出资50000元，以其名义出借给客户。2017年12月20日左右，其与付帅公司的业务员一起在杨家坪房交所与借款人陈某1签订了借款合同，其转账750000元给陈某1。放款当天，谢相忠将当月利息12600元转账给其，之后的两个月也支付了利息。三个月后，陈某1未归还本息，其让陈卓帮忙申请了仲裁，交纳仲裁费25000余元。2018年7月5日左右，陈某1归还其820000余元，其退给陈某119000元仲裁费。 （2）卢某某的证言证实：其之前在庆明普惠小贷公司上班。赵强是公司风控部的主管，手下有其和汪家正、王利。赵强安排他们催收债务的方式是堵客户家门锁眼，在客户家门口张贴客户的遗像，在墙上写让客户还钱等字样。2018年6月26日下午，赵强安排王利和汪家正去外公司客户陈某1那里做业务，王利和汪家正做完后把照片发给赵强，赵强看到墙上没有写字，还特意指示王利和汪家正返回去把字写到墙上。 （3）莫某2的证言证实：其是个体户，以修锁为业。2018年6月底的一天，九龙坡区X村X栋陈某1家锁眼被堵，找其帮忙修锁。其看见门口贴有陈某1的遗像，写了“陈某1还钱”字样。 4、辨认笔录证实：被害人陈某1通过照片辨认出龚培琳是约其到申大公司商谈违约金的男子；周杨是签合同时给其办理抵押贷款的业务员；赵强是2018年6月打电话对其威胁，并与其见面协商过的男子。 5、辨认现场笔录证实：汪家正辨认九龙坡区X村X栋X号房屋是其贴遗像、赌锁眼、写字的现场。 6、刑事谅解书、收据、转账凭证、陈某1身份证复印件证实：2019年12月4日，被告人周杨退赔被害人陈某130000元，取得陈某1的谅解。 7、被告人的供述 （1）周杨的供述证实：陈某1签约时，《客户告知书》是其让陈某1签的。 （2）陈卓的供述证实：陈某1违约后的催收工作是其安排给赵强的，赵强等人去陈某1家催收后在公司贷后群里发了照片。 （3）赵强的供述证实：陈某1的催收工作是陈卓安排给其的，其又安排汪家正、王利去办理。陈某1的遗像是其用软件P出来拿给汪家正的，汪家正等人去陈某1家堵锁眼，写字，把遗像贴了，还拍了照片发到群里。 （4）汪家正的供述证实：赵强指使其和王利去陈某1家催债，陈某1不在家，其和王利用502胶水堵了陈某1家的锁眼，在外墙上写了字，还贴了赵强给其的陈某1的遗像，办完后还拍了照片发到群里汇报。 （5）王利的供述证实：其和汪家正去陈某1家催收债务，堵了陈某1家门的锁眼，在墙上写了字，还贴了陈某1的遗像。 （十五）王某2案证据 1、被害人陈述 王某2的陈述证实：2018年4月，其通过符某某介绍，用房产做抵押，向一公司借款260000元。符某某告诉其每月利息3600余元，本钱不急归还。其和符某某在公证处签订了一系列合同，符某某让其在哪里签字其就在哪里签字，没有仔细看，对方没有给其合同，还收走了其银行卡，也没有告诉其还款方式，只说会将还款方式邮寄给其。事后查询，其发现银行账户被扣除了前期费用和首月利息，实际得到的借款只有216900元。2018年5月14日左右，其被告知贷款逾期。次日，其支付3600余元利息给对方业务员。2018年8月7日，申大公司打电话催其还款，还说要上门找其。当时，其没在家，等其回到巴南区三X小区X幢X号号家中时，发现门口墙上写有黑色油漆字，内容大概是“王某2无赖，借钱还钱”，锁眼也被人用胶水堵住了。2018年8月13日，其又以微信转账的方式支付5000元利息给对方业务员。 2、书证 （1）借款合同证实：2018年4月9日，被害人王某2与X3公司签订借款合同。合同约定借款260000元，期限12个月，月息1.3%，按月结息，每月付息3380元，贷款发放日对应的每月相同时间付息，到期一次性还本，王某2以其名下房产作为抵押；违约责任：逾期还款，从逾期之日起，每日支付借款金额0.6‰的违约金，直至清偿本息为止。 （2）《客户告知书》证实：申大公司告知被害人该公司承担了被害人与X3公司借款的保证责任，被害人借款的金额是260000元。同时告知被害人如不能按合同约定归还借款本金，应于借款到期前5个工作日到申大公司说明情况并书面提出还款计划，经考察且被害人满足还本10%，在支付借款金额2%展期违约金后方可展期，另收取展期调查费1000元；借款逾期，从逾期之日起每日加收2‰罚息，同时按借款金额的3%一次性支付违约金，另收取调查费1000元；利息及咨询服务费逾期，从逾期之日起每日加收2‰违约金，贷款存续期内利息上浮至2%/月，并补足贷款期限内已付息期间之利息差额，另收取调查费1000元；若提前还款，半年期内承担借款金额2%，一年期内承担借款金额3%的违约金。 （3）催收单证实：天曦公司从2018年5月13日起计算被害人的违约责任，逐日增加，至2018年8月17日利息、违约金合计26000余元。 （4）银行账户交易明细、财务记账表证实：被害人与X3公司、X3公司与申大公司刘丽6214830234XXXXXX等账户之间的资金往来。 3、证人证言 （1）符某某的证言证实：2018年4月，其公司重庆杰融非融资担保有限公司先帮王某2冲贷110000余元，又将王某2介绍给申大公司业务员余某某办理借款。余某某与王某2在两路口公证处签订的借款合同，第二天又办理了房屋抵押。2018年4月12日王某2的借款放款，其公司把应得的冲贷费（含代偿王某2银行借款110000余元）、手续费、担保费扣除之后给王某2转账90000余元。之后，王某2通过其归还过两次借款。2018年5月，王某2微信转账3614元给其，其通过谭淼转给申大公司。2018年8月，王某2又转账5000元给其。 （2）余某某的证言证实：2018年4月10日左右，其在两路口公证处让王某2签订的借款合同、《客户告知书》等，在场的有担保公司符某某等人。 （3）徐某某的证言证实：2018年6、7月的一天，其到王某2位于巴南区X小区X单元X号房子找王某2时，看到王某2家门口墙壁上写满了还钱的字样。 4、辨认现场笔录证实：被告人汪家正指认巴南区X街X号X幢X号房屋是其堵锁眼、写字的现场。 5、被告人的供述 （1）赵强的供述证实：王某2的业务是陈卓指派给其的，其让汪家正等人上门催收，汪家正堵了王某2家门锁眼，在外墙上写了字，目的是催王某2还钱。 （2）汪家正的供述证实：受赵强指派，其与王利到王某2家堵了锁眼，在外墙上用记号笔写了字。 （3）王利的供述证实：受赵强指派，其和汪家正去过客户李某6家楼上，是X楼，用502胶水堵了锁眼，写了还钱字样。 （十六）李某6案证据 1、证人证言 （1）陈某2的证言证实：其住在巴南区X街X号X栋X号，李某6住在同一栋楼的X号。李某6一直在外躲债。从2018年开始，经常看到有人到李某6家催债，催债的人用胶水把李某6的门锁堵了，还在门口写字，内容大约是“李某6还钱，李某6老赖”等。其家与李某6家的门挨在一起，所以那些字也相当于写在其家墙上了。这些催债人的行为严重影响了其正常生活，让其没有安全感。 （2）卢某某的证言证实：其和汪家正曾受赵强指使到李某6住的房屋写过李某6还钱的字。 2、辨认现场笔录证实：被告人汪家正辨认巴南区鱼洞X街X号X栋X号是其受赵强指使堵锁眼，用红笔写字的地点。 3、被告人的供述 （1）赵强的供述证实：2018年5月，X公司一客户李某6欠债不还，其指使汪家正、卢某某等人去李某6的住处催债，二人按其的要求去李某6家堵了锁眼，在外墙写字，之后给其讲了的。 （2）汪家正的供述证实：其受赵强指使，去李某6的家堵锁眼，在外墙用记号笔写字，并告知了赵强。 （3）王利的供述证实：其和汪家正一起去过李某6家催债，也堵了李某6家的锁眼，在外墙上写了字。 （十七）张某5案证据 1、被害人陈述 张某5的陈述证实：2018年6月14日7时许，其离开位于北碚区X路X号X幢X单元X号的家。2018年6月17日17时许，其回到家中，发现家门锁眼和猫眼都被人用胶水堵塞。 2、书证 受案登记表证实：2018年6月18日，张某5向公安机关报案，称其家中防盗门门锁和猫眼被人用胶水堵塞。 3、案件照片，内容为张某5家门口的遗像，上面有张某5还钱字样。 4、证人证言 （1）张某7的证言证实：张某5是其的堂姐，以前住在北碚区X路X号X幢X单元X号。后来因为被人上门追债，现四处流浪不敢回家。其听张某5说追债的人用胶水堵塞其家门上的锁眼，还张贴张某5的遗像。 （2）王新的证言证实：其住在北碚区X路X号X幢X单元X号，其隔壁X号住的是张姓女子。2018年5、6月的一天，其看到单元楼门口贴着隔壁小张的遗像。 （3）卢某某的证言证实：2018年6月，赵强指使其和王利去北碚区X路X号X幢X单元X号张某5家，堵锁眼和猫眼，在墙上写字，还张贴一张张某5的遗像。遗像照片是赵强给的。 5、被告人的供述 （1）赵强的供述证实：张某5的业务是其安排王利等人去催收的，王利去张某5家堵了锁眼，张贴了张某5的遗像。遗像也是其制作的。 （2）王利的供述证实：其受赵强指使，到北碚张某5家堵了锁眼，挂了张某5的遗像。 （十八）伪造国家机关印章、伪造公司、企业印章案证据 1、物证 扣押物品清单证实：侦查人员依法扣押疑似假印章24枚、制作假印章机器一台。 2、证人证言 （1）王某7的证言证实：2018年9月12日，其到申大公司担任临时负责人。民警在风控办公室饮水机旁边的铁皮柜里搜出并扣押了一台“数显光敏印章机”。 （2）王某4的证言证实：其看到过刘丽使用机器伪造银行印章，还用剪刀销毁过假印章。 3、鉴定意见 重庆市公安局物证中心鉴定书证实：公安机关送检的五枚印章均系伪造。 4、被告人的供述 （1）刘丽的供述证实：其入职天曦公司后，在付帅的指使下，用制章机器制作过假印章，用其在申办银行贷款的相关资料上盖章。制章机器放在公司风控部饮水机旁的柜子里。 （2）付帅的供述证实：付帅承认涉案假印章系公安人员在其办公室内查获，但其否认印章由其自己制作，也否认指使过其他人制作假印章，但无法说明假印章的来源。 三、其他证据 1、扣押物品清单：证实公安机关依法扣押涉案被告人的相关财物。 2、协助查封、冻结通知书、永川区不动产登记档案查询结果、重庆市第五中级人民法院协助执行通知书、执行裁定书证实：涉案的部分房产被查封、处置的情况，涉案的银行账户被冻结的情况。 3、到案经过证实：各被告人的到案情况。 4、刑事判决书、释放证明、行政处罚决定书、社区矫正执行通知书、解除社区矫正宣告书、解除社区矫正证明书、社区矫正档案信息证实：被告人黄先扬、赵强、张维友、韦纯焱、唐健煜受过刑事处罚，黄先扬受过行政处罚。 关于公诉机关当庭举示的陈某3的客户资料，经查，与本案无关联性，本院不予采信。 本院认为，被告人付帅、刘丽、谢相忠、陈卓、马子辉、龚培琳、张维友、冉全、周杨、韦纯焱、蒋娟、宋辉等人分工负责、互相配合，以天曦“投资公司”、申大“咨询公司”的名义对外宣传，吸引他人借款，诱骗他人签订“虚高借款合同”及房屋买卖委托书等明显不利于他人的各类合同，制造民间借贷假象，并通过不给他人合同等方式单方造成违约或肆意认定违约，恶意垒高他人债务金额，在他人无力偿还时软硬兼施，恶意讨债，组成较为固定的组织，在行业内多次实施“套路贷”犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，是恶势力犯罪集团。该犯罪集团以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额达110余万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；以非法占有为目的，有组织地采取滋扰、纠缠、聚众造势等使他人产生心理恐惧或者形成心理强制的手段威胁他人，敲诈勒索财物，数额达60余万元，数额特别巨大，其行为构成敲诈勒索罪。对组织、领导犯罪集团的首要分子按照集团所犯的全部罪行处罚，对其他成员按照其具体参与的犯罪行为论罪处罚。被告人付帅组织、领导犯罪集团进行“套路贷”犯罪活动，是首要分子，其行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪；指使他人伪造国家机关印章，伪造公司、企业印章，其行为构成伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业印章罪；被告人付帅一人犯数罪，依法并罚。被告人刘丽作为犯罪集团重要成员，参与虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物的“套路贷”犯罪活动，参与数额达180余万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；按照付帅指示伪造国家机关印章，伪造公司、企业印章，其行为构成伪造国家机关印章罪、伪造公司、企业印章罪；被告人刘丽一人犯数罪，依法并罚。被告人谢相忠作为犯罪集团重要成员，被告人冉全、周杨、韦纯焱、蒋娟作为犯罪集团成员，参与虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物的“套路贷”犯罪活动，其中被告人谢相忠参与数额达70余万元，数额特别巨大，被告人冉全、蒋娟参与数额分别为8万余元、11万余元，数额巨大，被告人周杨、韦纯焱参与数额分别为3万余元、5万余元，数额较大，其行为均构成诈骗罪。被告人陈卓作为犯罪集团重要成员，被告人张维友、马子辉、龚培琳、宋辉作为犯罪集团成员，参与以滋扰、纠缠、聚众造势等使他人产生心理恐惧或者形成心理强制的手段威胁他人，敲诈勒索他人财物的“套路贷”犯罪活动，其中被告人陈卓参与数额达50余万元，数额特别巨大，被告人张维友参与数额达40余万元，数额特别巨大，被告人马子辉、龚培琳、宋辉参与数额达10余万元，数额巨大，其行为均构成敲诈勒索罪。被告人周建以非法占有为目的，协助犯罪集团实施以滋扰、纠缠等使他人产生心理恐惧或者形成心理强制的手段威胁他人，敲诈勒索他人财物的“套路贷”犯罪活动，数额达10余万元，数额巨大，其行为构成敲诈勒索罪。被告人黄先扬、赵强、汪家正、唐健煜、王利为“索取债务”，采取滋扰、纠缠、聚众造势等使他人产生心理恐惧或者形成心理强制的手段恐吓他人，情节恶劣，其行为均构成寻衅滋事罪。重庆市大渡口区人民检察院指控的基本事实和罪名成立，本院予以支持。 关于被告人付帅提出的其要求业务员向客户介绍《客户告知书》的具体的内容，实际上业务员有无告知客户其不清楚；贷后人员如何催收其不知情，其没有组织策划的辩解。经查，该辩解与被告人付帅在侦查阶段的供述矛盾，其在侦查阶段的供述有其余被告人的供述及多名证人的证言印证，足以采信。该辩解与本案采信的证据矛盾，且无其他证据佐证，不能成立，本院不予采信。 关于被告人谢相忠提出的其对公司的事情均不知情，只对游某1案认罪认罚的辩解及其辩护人提出的指控谢相忠诈骗多名被害人财物，数额特别巨大事实不清，证据不足的辩护意见。经查，在案的大量书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述相互印证，确实充分地证明被告人谢相忠是付帅犯罪集团的财务人员，其账户用于向被害人放款，收取被害人的本金、利息等，其也参与过以其名义与被害人签订借款合同、协助办理房屋抵押、协调贷后催收、申请仲裁等犯罪活动，其非常清楚该犯罪集团的犯罪手段、方式并且多次参与犯罪。上述事实亦有谢相忠在侦查阶段的供述印证，足以认定。该辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人付帅提出的其行为不是“套路贷”及其辩护人提出的涉案的15笔借款均有真实的借贷关系，不存在制造民间借贷假象，不具有“套路贷”的犯罪特征的辩护意见。经查，涉案的被害人实际得到的借款与其签订的借款合同的金额不符，之间的差额被付帅犯罪集团以各种名义扣除或者收取，虽然被害人没有完全得到借款合同上的借款金额，但是仍然需要按照合同借贷金额支付利息及“咨询服务费”等。并且，本案主要的出借人均不是天曦公司、申大公司，付帅犯罪集团却诱骗被害人签订违约责任远远高出借款合同的《客户告知书》及不利于被害人的房屋买卖委托书，扣留被害人签订的所有合同，客观上造成部分被害人违约，或者肆意认定被害人违约，强立债权，恶意垒高借款金额，再通过软硬兼施的方式，包括借助公证、仲裁等程序，恶意索债，甚至强行将被害人的房屋过户、占有。付帅犯罪集团分工明确，有策划，有组织地实施上述行为，其行为目的与单纯的民间借贷不同，不是为了获得正常的借款本息回报，而是为了非法占有被害人更多的财物；行为方式也与单纯的民间借贷不同，不是平等主体真实意愿下的行为，而是通过各种各样的“套路”使被害人陷入错误认识而自愿交付财物或者被迫交付财物。付帅犯罪集团的犯罪行为符合“套路贷”的法律特征。该辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人付帅及被告人付帅、谢相忠、陈卓、马子辉的辩护人提出的本案不是恶势力犯罪，被告人黄先扬、赵强、汪家正的辩护人提出的黄先扬、赵强、汪家正不是恶势力犯罪集团成员的辩解及辩护意见。经查，被告人付帅、刘丽、谢相忠、陈卓、马子辉、龚培琳、张维友、冉全、周杨、韦纯焱、蒋娟、宋辉等人以天曦、申大公司为依托，长期纠集在一起，在付帅的组织、领导下多次实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力犯罪集团。被告人黄先扬、赵强、汪家正、唐健煜、王利、周建临时被犯罪集团雇佣、邀约参与少量恶势力犯罪活动，不是恶势力犯罪集团成员。被告人付帅及被告人付帅、谢相忠、陈卓、马子辉的辩护人的辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳；被告人黄先扬、赵强、汪家正的辩护人的辩护意见成立，本院予以采纳。 关于被告人付帅及其辩护人提出的部分行为不构成犯罪，收取的利息、咨询服务费等有合法依据，不应计入犯罪金额，被告人韦纯焱的辩护人提出的杨某1第二次延期借款支付的利息未受到威胁，是其自由意志的表示，不应计入犯罪金额的辩解及辩护意见。经查，付帅犯罪集团实施的是“套路贷”犯罪活动，按照相关法律规定，被告人通过各种手段非法占有的被害人财物和以“违约金”、“保证金”、“中介费”、“服务费”、“利息”等各种名目从被害人处扣除、收取的费用，均应计入犯罪数额。该辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人付帅的辩护人提出的天曦公司超出经营范围从事金融贷款服务，并对逾期本金和利息进行催收的行为更符合非法经营罪的犯罪特征的辩护意见。经查，付帅犯罪集团多次实施“套路贷”犯罪活动，非法占有他人财物的主观故意明显，与非法经营行为单纯从经营项目本身营利有本质的区别，其行为不构成非法经营罪。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人付帅及其辩护人、被告人陈卓、被告人张维友及其辩护人提出的上述被告人的行为不构成敲诈勒索罪，被告人陈卓的辩护人提出的王某2的本金和利息尚未归还，应当认定犯罪未遂的辩解及辩护意见，经查，付帅犯罪集团在实施“套路贷”犯罪的过程中，通过虚构事实、隐瞒真相的手段不能实现犯罪目的时，即组织犯罪集团成员或者聘请、邀约犯罪集团之外的人员实施滋扰、纠缠、聚众造势等使他人产生心理恐惧或者形成心理强制的“软暴力”手段威胁被害人，迫使被害人交付财物，具备敲诈勒索罪的法律特征，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人付帅是犯罪集团的首要分子，组织、领导犯罪集团实施敲诈勒索犯罪活动，其行为构成敲诈勒索罪。被告人陈卓是犯罪集团负责贷后催收的贷后主管，明知“软暴力”是犯罪集团实现非法占有他人财物犯罪目的的重要手段而参与其中或者具体安排，其行为构成敲诈勒索罪。被告人张维友与被告人付帅等人长期纠集在一起，长期参与犯罪集团的债务催收，是犯罪集团成员；明知“软暴力”是犯罪集团实现非法占有他人财物犯罪目的的重要手段而参与实施，其行为构成敲诈勒索罪。付帅犯罪集团采取软硬兼施的手段对被害人王某2实施犯罪行为，诱使及迫使被害人交付了一定的财物，并非未遂。该辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于被告人付帅的辩护人提出的被告人付帅的行为构成一罪而非数罪的辩护意见。经查，被告人付帅以非法占有为目的，即组织犯罪集团实施虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物的诈骗犯罪行为，又组织犯罪集团实施以滋扰、纠缠、聚众造势等使他人产生心理恐惧或者形成心理强制的手段威胁他人，敲诈勒索他人财物的犯罪行为，且在组织实施“套路贷”犯罪之外，还指使他人实施伪造国家机关印章、伪造公司、企业印章的犯罪行为，犯有数罪，依法应当并罚。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 被告人刘丽、谢相忠、冉全、周杨、韦纯焱、蒋娟、陈卓、马子辉、龚培琳、张维友、宋辉是犯罪集团成员，均在付帅的指挥下参与部分犯罪活动，领取薪酬，起次要或者辅助作用，系从犯，依法按照其所参与的犯罪从轻或者减轻处罚。被告人黄先扬、赵强、汪家正、唐健煜、王利、周建接受犯罪集团的聘请或者邀约，根据犯罪集团的指示参与部分犯罪活动，起次要、辅助作用，系从犯，依法按照其所参与的犯罪从轻或者减轻处罚。各被告人、辩护人提出的上述被告人系从犯的辩解及辩护意见成立，本院予以采纳。被告人赵强、张维友曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人黄先扬、唐健煜有犯罪前科，酌情可以从重处罚。被告人韦纯焱在缓刑考验期限内被发现缓刑判决宣告以前还有本罪没有判决，依法应当撤销缓刑，将前罪与本罪并罚。被告人刘丽、陈卓虽不具有自首情节，但归案后能够如实供述参与的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人马子辉、黄先扬、赵强、龚培琳、汪家正、冉全、周杨、蒋娟虽不具有自首情节，但归案后如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人韦纯焱、宋辉、周建、唐健煜、王利自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人张维友当庭自愿认罪，酌情可以从轻处罚。被告人周杨案发后对被害人进行赔偿，取得被害人的谅解，酌情可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。 本案被告人的违法所得依法应予追缴或者责令退赔；被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，依法应予追缴；第三人无偿取得或者以明显低于市场的价格取得违法所得财物的，依法应予追缴。 关于本案查封的房产，经查，公安机关依法查封的周某1名下、原属被害人刘某1位于重庆市永川区X路X1号房产一套已被被告人周建处置，并经其他司法机关裁定过户给案外人，依法追缴被告人周建的违法所得；被告人周建名下、原属被害人李某4位于重庆市永川区X2路X号X幢X单元X号房产系被告人周建无偿取得，依法应予追缴，发还给被害人李某4，同时对被害人李某1、李某3、李某4、李某7尚未归还的借款本金依法予以追缴；李某8名下、原属被害人李某2、李某5位于重庆市大渡口区X街道X街X号X幢X号房产现仍在李某2、李某5的控制之下，被付帅犯罪集团强行过户时市值837800元，李某8以550000元（实际支付一半价款）购买，购买价格明显低于市场价格，依法应予追缴，发还给被害人李某2、李某5，同时依法追缴付帅犯罪集团的违法所得及被害人李某2、李某5尚未归还的借款本金，依法退赔李某8房屋价款275000元； 关于本案冻结的财物，经查，本院续行冻结的账户均是被告人用于“套路贷”犯罪资金周转的账户，被冻结的资金是赃款，依法退赔被害人或上缴国库。 关于本案扣押的财物，经查，扣押的假印章、制章机器是犯罪工具，依法予以没收；扣押的电脑、硬盘、U盘等物品均是在涉案公司查获的各被告人的“办公用品”，是犯罪工具，依法予以没收；扣押的手机，公安机关均进行了物证检验，除被告人谢相忠的华为手机未检验出与犯罪相关的内容，依法不应没收外，其他手机均是各被告人联络犯罪的工具，依法均予以没收；因被告人付帅、刘丽、谢相忠有退赔、缴纳违法所得或者罚金的退缴义务，故扣押在案的现金依法充抵退缴金额，扣押在案的被告人刘丽的车辆、被告人谢相忠的华为手机可依法处置，处置款充抵退缴金额。被告人谢相忠提出的其华为手机不是犯罪工具的辩解成立，本院予以采纳；被告人马子辉的辩护人提出的被扣押的手机和电脑不是违法所得，也不是犯罪工具，不应没收的辩护意见不能成立，本院不予采纳。 依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第二款、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十三条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下: 一、撤销本院2018年2月12日对被告人韦纯焱宣告的缓刑； 二、被告人付帅犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金三十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金二十万元；犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑七个月；犯伪造公司、企业印章罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2037年9月9日止。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人刘丽犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十万元；犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑六个月；犯伪造公司、企业印章罪，判处有期徒刑十个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2026年3月9日止。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人谢相忠犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2024年3月9日止。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 五、被告人陈卓犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2022年9月9日止。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 六、被告人张维友犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月28日起至2022年3月27日止。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 七、被告人周建犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2022年11月26日止。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 八、被告人马子辉犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2020年9月9日止。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 九、被告人黄先扬犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2020年9月9日止）； 十、被告人赵强犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2020年9月9日止）； 十一、被告人龚培琳犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月10日起至2020年7月9日止。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 十二、被告人冉全犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵31日，即自2020年5月27日起至2021年11月25日止。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 十三、被告人汪家正犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年七个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月26日起至2020年4月25日止）； 十四、被告人韦纯焱犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金三万元；与2018年2月12日本院判处的有期徒刑十个月，并处罚金三千元并罚；决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金三万三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵40日，即自2020年5月27日起至2021年10月17日止。尚未缴纳的罚金三万元，限于判决生效后十日内缴纳）； 十五、被告人唐健煜犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵38日，即自2020年5月27日起至2021年7月19日止）； 十六、被告人王利犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月27日起至2021年7月26日止）； 十七、被告人蒋娟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金四万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 十八、被告人宋辉犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金三万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 十九、被告人周杨犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金二万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金尚未缴纳，限于判决生效后十日内缴纳）； 二十、依法追缴被告人张维友违法所得3300元、被告人龚培琳违法所得2000元、被告人宋辉违法所得2000元、被告人马子辉违法所得300元； 二十一、依法追缴被告人周建非法处置被害人刘某1房屋的违法所得1365500元； 二十二、依法追缴被告人周建非法处置被害人李某3房屋的违法所得347900元；依法追缴被告人周建名下原属于被害人李某4的重庆市永川区X2路X号X幢X号房产一套，发还给被害人李某4；依法追缴被害人李某1、李某3、李某4、李某7尚未归还的借款本金83800元； 二十三、依法追缴李某8名下原属于被害人李某2、李某5的重庆市大渡口区X街道X街X号X幢X号房产一套，发还给被害人李某2、李某5；依法追缴被告人付帅非法处置该房产的违法所得275000元；依法追缴被害人李某2、李某5尚未归还的借款本金359090元； 二十四、依法追缴被害人张某3尚未归还的借款本金949000元； 二十五、依法追缴被害人蒲某某、娄某某尚未归还的借款本金888875元； 二十六、依法冻结的被告人付帅名下招商银行6214850230XXXXXX账户，被告人刘丽名下招商银行621485023XXXXXX1账户、62148302********账户，被告人谢相忠名下浦发银行6217960908XXXXXX账户、华夏银行6230210170XXXXXX账户、招商银行6214850232XXXXXX账户、工商银行6222083100007XXXXXX账户等银行账户内的资金、扣押在案的被告人付帅的现金及前述判项追缴到位的追缴款项退赔给被害人刘某1共计391824元、退赔被害人张某1共计215380元、退赔被害人叶某某110810元、退赔被害人张某2共计195878元、退赔被害人吴某某39781元、退赔被害人游某1共计50050元、退赔被害人杨某1共计55430元、退赔被害人冷某某112819.35元、退赔被害人王某1共计24000元、退赔被害人陈某1共计2975.13元、退赔李某8共计275000元；退赔款项不足的，按比例分配，不足部分由被告人付帅承担退赔责任；退赔款项尚有余额的，余额上缴国库； 二十七、扣押在案的被告人刘丽的车辆及被告人谢相忠的华为手机的处置款充抵被告人刘丽、谢相忠应当缴纳的罚金； 二十八、扣押在案的假印章、制章机器、电脑、硬盘、U盘、手机（被告人谢相忠的华为手机除外）等犯罪工具依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曹百艳 审 判 员  李斌霞 人民陪审员  安 川 二〇二〇年五月二十七日 书 记 员  李 域