山东省青岛市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）鲁02民初1809号原告：中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司，住所地济南市槐荫区经三路293号主要负责人：鲁宝兴，总经理委托诉讼代理人：尚应新、王增辉，山东环周律师事务所律师。被告：青岛宝松钢铁炉料有限公司，住所地山东省青岛市市北区连云港路33号B座2421室法定代表人：孟庆华，总经理委托诉讼代理人：张秀田，河北王玉律师事务所律师。被告：河北鑫达钢铁集团有限公司，住所地迁安市沙河驿镇上炉村东法定代表人：刘凤国，总经理委托诉讼代理人：张秀田，河北王玉律师事务所律师。被告：河北鑫达矿业集团有限公司，住所地河北省迁安市沙河驿镇上炉村法定代表人：刘晓云，总经理委托代理人：张秀田，河北王玉律师事务所律师。被告：迁安市军丰工贸有限公司，住所地迁安市沙河驿镇上炉村西法定代表人：王静，总经理委托诉讼代理人：李诚亮，男，1984年12月15日出生，汉族，住河北省迁安市，系该公司员工。被告：薛先来，男，汉族，1948年11月25日出生，住山东省青岛市市南区。委托诉讼代理人：张秀田，河北王玉律师事务所律师。第三人：中国工商银行股份有限公司青岛市南第二支行，住所地青岛市市南区香港西路12号丰合大厦c区。主要负责人：李棣华，行长。委托代理人：隋维纲，男，1964年3月11日出生，汉族，住青岛市市南区，系该行员工。原告中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司诉被告青岛宝松钢铁炉料有限公司（以下简称宝松炉料公司）、河北鑫达钢铁集团有限公司（以下简称鑫达钢铁公司）、河北鑫达矿业集团有限公司（以下简称鑫达矿业公司）、迁安市军丰工贸有限公司（以下简称军丰工贸公司）、薛先来，第三人中国工商银行股份有限公司青岛市南第二支行金融不良债权追偿纠纷一案，本院于2019年9月24日立案，依法适用普通程序于2020年4月26日公开开庭审理了本案。原告的委托诉讼代理人尚应新、王增辉，被告宝松炉料公司、鑫达钢铁公司、鑫达矿业公司、薛先来共同的委托诉讼代理人张秀田，被告军丰工贸公司的委托诉讼代理人李诚亮，第三人的委托诉讼代理人隋维纲到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求判令：一、请求依法判令被告宝松炉料公司向原告偿还借款人民币本息合计235157242.3元，其中本金206906673.8元,罚息、复利等28250568.46元（罚息、复利等暂计算至2019年5月30日，此后罚息、复利等按合同约定计算至实际给付之日）；二、请求依法判令被告鑫达钢铁公司、鑫达矿业公司对上述债务承担连带清偿责任；四、请求依法判令被告军丰工贸公司对上述债务在人民币23000万元最高债权额度范围内承担连带清偿责任；五、请求依法判令被告薛先来对上述债务在人民币30000万元最高债权额度范围内承担连带清偿责任；六、本案诉讼费、保全费等均由五被告承担。事实和理由：2016年10月14日，被告宝松炉料公司与第三人签订0380300008-2016年（南二）字00194号《流动资金借款合同》，约定宝松炉料公司向第三人借款10968.50万元，借款期限为2016年10月18日至2017年10月17日止；2016年11月8日，宝松炉料公司与第三人签订0380300008-2016年（南二）字00202号《流动资金借款合同》，约定宝松炉料公司向第三人借款6457.24万元，借款期限为2016年11月8日至2017年11月7日止；2018年3月14日，宝松炉料公司与第三人签订0380300008-2018年（南二）字00020号《流动资金借款合同》，约定宝松炉料公司向第三人借款558.61万美元，借款期限为2018年3月15日至2018年9月10日止。上述合同签订后，第三人均已依约发放借款。上述借款，由被告鑫达钢铁公司、鑫达矿业公司提供连带责任保证担保；由被告军丰工贸公司在人民币23000万元最高余额范围内承担连带责任保证担保；由被告薛先来在人民币30000万元最高余额范围内承担连带责任保证担保。2018年5月29日，第三人与原告签订《债权转让协议》，约定第三人将上述全部债权依法转让给原告。2018年7月2日，原告与中国工商银行股份有限公司青岛市分行在山东法制报联合发布债权转让通知暨债务催收联合公告，原告已成为本案合法债权人。前述三笔借款均已发生逾期，但被告宝松炉料公司及各担保人至今仍未偿，构成违约，经催收未果，特提起本案诉讼，请求判如所请。被告青岛宝松钢铁炉料有限公司答辩称：被告宝松炉料公司与第三人分别签订了三份流动资金借款合同属实，被告宝松炉料公司按照借款合同约定按月向第三人给付利息，最后一笔利息给付时间为2018年4月20日，按照该合同履行中被告宝松炉料公司与第三人对合同又签订展期借款合同要素变更协议，其中尾号为00194号合同借款时间延长至18年8月13日，不是原告诉状中所陈述的17年9月29日。尾号00202合同履行时间延期至18年8月13日，尾号0020号合同原告陈述时间相符。18年5月29日原告与第三人达成的债权转让协议，该期间三份合同均未达到最后合同履行期限，第三人向原告三笔债权时并没有通知被告。合同履行期间，被告曾经给付部分利息。原告诉状中陈述的本金应提交足够证据证明其主张成立。原告计算的利息只有截至时间，没有开始时间，由于被告宝松炉料公司履行三份借款合同时没有违约行为。原告要求被告宝松炉料公司承担相应的责任没有法律依据。被告河北鑫达钢铁集团有限公司、河北鑫达矿业集团有限公司答辩称：第三人与被告宝松炉料公司签订流动资金借款合同时，被告鑫达钢铁公司、鑫达矿业公司出具担保书情况属实。其他意见同被告宝松炉料公司意见。被告薛先来答辩称：薛先来在被告宝松炉料公司与第三人签订流动资金借款合同中，曾经与第三人签订最高额保证合同情况属实，其他意见同被告宝松炉料公司意见。被告迁安市军丰工贸有限公司答辩称：第三人与被告宝松炉料公司签订的借款合同，我方提供担保情况属实。第三人与原告签订债权转让协议时没有尽到通知义务，原告在山东地区法制报公告，我单位在河北，公告报纸有局限性，无法看到。其他意见同被告宝松炉料公司意见。第三人中国工商银行股份有限公司青岛市南第二支行述称：同意原告意见。经审理查明：2015年7月30日，第三人与被告薛先来签订编号为2015宝松（保）字0730号《最高额保证合同》，约定薛先来自愿为被告宝松炉料公司自2015年7月30日至2018年7月30日期间与第三人签订的借款合同项下的债务，在最高余额3亿元内提供最高额保证担保。最高余额是指在保证人承担保证责任的主债权确定之日，按照第三人公布的外汇中间价，将不同币种债权折算而成的以人民币标示的余额之和。保证方式为连带责任保证。保证期间为自主合同项下的借款期限届满之次日起两年。第三人根据主合同之约定宣布借款提前到期的，则保证期间为借款提前到期之次日起两年。担保范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等），但实现债权的费用不包括在最高余额内。2016年10月14日，第三人与被告宝松炉料公司签订编号为0380300008-2016年（南二）字00194号《流动资金借款合同》，约定被告宝松炉料公司向第三人借款10968.50万元，借款期限为2016年10月18日至2017年10月17日止，借款利率为提款日的基准利率上浮10%。提款后利率以3个月为一期，一期一调整，分段计息。如遇中国人民银行调整贷款利率调整方法，则按中国人民银行的有关规定办理，贷款人不再另行通知借款人。逾期罚息利率为原借款利率加收50%。对借款人未按时偿还的利息，按照罚息利率计收复利。借款人未按照约定偿还本合同项下借款本息及其他应付款项、借款人涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或资产被查封、扣押或被强制执行，或被司法机关或行政机关依法立案查处或依法采取处罚措施，或因违反国家有关规定或政策被媒体曝光，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的等情形，贷款人有权宣布本合同或贷款人与借款人之间其他合同项下的未偿还的借款和其他融资款项立即到期，立即收回未偿还款项。同日，第三人与被告鑫达矿业公司签订编号为0380300008-2016年（鑫达矿业）保字0017号《保证合同》，约定被告鑫达矿业公司对00194号《流动资金借款合同》项下的债务承担连带清偿责任。保证期间为自主合同项下的借款期限届满之次日起两年。担保范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。第三人债权存在物的担保的，不论该物的担保是由借款人提供还是有其他第三人提供，第三人有权要求保证人先承担保证责任，担保人承诺不因此而提出抗辩。第三人放弃、变更或丧失其他担保权利的，担保人的保证责任仍继续有效，不因此而无效或减免。2016年11月8日，第三人与被告宝松炉料公司签订编号为0380300008-2016年（南二）字00202号《流动资金借款合同》，约定被告宝松炉料公司向第三人借款64572400元，借款期限为一年，借款利率为提款日的基准利率上浮10%。提款后利率以3个月为一期，一期一调整，分段计息。如遇中国人民银行调整贷款利率调整方法，则按中国人民银行的有关规定办理，贷款人不再另行通知借款人。逾期罚息利率为原借款利率加收50%。对借款人未按时偿还的利息，按照罚息利率计收复利。借款人未按照约定偿还本合同项下借款本息及其他应付款项、借款人涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或资产被查封、扣押或被强制执行，或被司法机关或行政机关依法立案查处或依法采取处罚措施，或因违反国家有关规定或政策被媒体曝光，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的等情形，贷款人有权宣布本合同或贷款人与借款人之间其他合同项下的未偿还的借款和其他融资款项立即到期，立即收回未偿还款项。同日，第三人与被告鑫达矿业公司签订编号为0380300008-2016年（鑫达矿业）保字0012号《保证合同》，约定被告鑫达矿业公司对00202号《流动资金借款合同》项下的债务承担连带清偿责任。保证期间为自主合同项下的借款期限届满之次日起两年。担保范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。第三人债权存在物的担保的，不论该物的担保是由借款人提供还是有其他第三人提供，第三人有权要求保证人先承担保证责任，担保人承诺不因此而提出抗辩。第三人放弃、变更或丧失其他担保权利的，担保人的保证责任仍继续有效，不因此而无效或减免。2017年9月19日，第三人与五被告签订0380300008-2017（展期）0016号《借款合同要素变更协议》，约定对0380300008-2016年（南二）字00194号《流动资金借款合同》进行借款展期，展期债权金额109160916.67元，借款期限自2017年9月29日延长至2018年8月13日；贷款利率按照新期限档次利率确定；原借款合同和原担保合同仍然有效。同日，第三人与五被告签订0380300008-2017（展期）0017号《借款合同要素变更协议》，约定对0380300008-2016年（南二）字00202号《流动资金借款合同》进行借款展期，展期债权金额64372400元，借款期限自2017年9月29日延长至2018年8月13日；贷款利率按照新期限档次利率确定。原借款合同和原担保合同仍然有效。同日，第三人与被告鑫达钢铁公司签订0380300008-2017年（钢铁）保字002号和保字003号《保证合同》，约定被告鑫达钢铁公司对上述两份借款合同及对应的《借款合同要素变更协议》项下的债务提供连带清偿责任。保证期间为自主合同项下的借款期限届满之次日起两年。担保范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。第三人债权存在物的担保的，不论该物的担保是由借款人提供还是有其他第三人提供，第三人有权要求保证人先承担保证责任，担保人承诺不因此而提出抗辩。第三人放弃、变更或丧失其他担保权利的，担保人的保证责任仍继续有效，不因此而无效或减免。2017年12月19日，第三人与被告军丰工贸公司签订编号为0380300008-2017宝松（军丰）保字001号《最高额保证合同》，约定被告军丰工贸公司自愿为被告宝松炉料公司自2014年10月16日至2019年12月18日期间与第三人签订的借款合同项下的债务，在最高余额2.3亿元内提供最高额保证担保。最高余额是指在保证人承担保证责任的主债权确定之日，按照第三人公布的外汇中间价，将不同币种债权折算而成的以人民币标示的余额之和。保证方式为连带责任保证。保证期间为自主合同项下的借款期限届满之次日起两年。第三人根据主合同之约定宣布借款提前到期的，则保证期间为借款提前到期之次日起两年。担保范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等），但实现债权的费用不包括在最高余额内。2018年3月14日，被告宝松炉料公司与第三人签订编号为0380300008-2018年（南二）字00020号《流动资金借款合同》，约定被告被告宝松炉料公司向第三人借款558.61万美元，借款期限为2018年3月15日至2018年9月10日止，借款利率以3个月的LIBOR为基准利率加105基点的利差组成浮动利率确定，提款后利率以3个月为一期，一期一调整，逾期罚息利率为原借款利率加收50%。对借款人未按时偿还的利息，按照罚息利率计收复利。借款人未按照约定偿还本合同项下借款本息及其他应付款项、借款人涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或资产被查封、扣押或被强制执行，或被司法机关或行政机关依法立案查处或依法采取处罚措施，或因违反国家有关规定或政策被媒体曝光，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的等情形，贷款人有权宣布本合同或贷款人与借款人之间其他合同项下的未偿还的借款和其他融资款项立即到期，立即收回未偿还款项。同日，第三人分别与被告鑫达矿业公司、鑫达钢铁公司签订编号为0380300008-2018年（鑫达矿业）保字001号、0380300008-2018年（鑫达钢铁）保字001号《保证合同》，约定被告鑫达矿业公司、鑫达钢铁公司对编号为0380300008-2018年（南二）字00020号《流动资金借款合同》项下的债务提供连带责任保证担保。保证期间为自主合同项下的借款期限届满之次日起两年。担保范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。第三人债权存在物的担保的，不论该物的担保是由借款人提供还是有其他第三人提供，第三人有权要求保证人先承担保证责任，担保人承诺不因此而提出抗辩。第三人放弃、变更或丧失其他担保权利的，担保人的保证责任仍继续有效，不因此而无效或减免。2018年5月29日,原告与第三人签订《债权转让协议》，约定转让的债权范围为：债务人宝松炉料公司所欠第三人的在本协议附件中列明的不良贷款本金及相应利息。附件中列明上述三笔借款合同项下的债务为转让标的。转让债权的账面价值为：截止到2018年4月20日（转让基准日），本协议项下的债权的账面价值为本金人民币206906673.80元及利息0元（以外币计价的，已按照2018年4月20日中国人民银行公布的外币兑人民币中间价折算为人民币）。2018年7月2日，原告与第三人共同在《山东法制报》上发布《债权转让通知暨债务催收联合公告》，对上述转让债权事宜向债务人进行通知，并对债务进行催收。另查明，各方当事人确认被告宝松炉料公司偿还上述借款利息至2018年4月20日。本案起诉时，被告涉及多起重大诉讼案件。截止到2018年4月20日，被告0380300008-2016年（南二）字00194号《流动资金借款合同》项下欠款本金为人民币108600000元；0380300008-2016年（南二）字00202号《流动资金借款合同》项下欠款本金为人民币63266755元；0380300008-2018年（南二）字00020号《流动资金借款合同》项下欠款本金为5571000美元。上述事实，有原告提交的《流动资金借款合同》及借款凭证、《借款合同要素变更协议》、《最高额保证合同》、《保证合同》、《债权转让协议》、《债权转让通知暨债务催收联合公告》利息清单等证据及庭审笔录在案作证，以上证据经当庭审核，对其真实性本院予以采信，可以作为认定案件事实的依据。本院认为：原告与被告签订的《流动资金借款合同》、《借款合同要素变更协议》、《最高额保证合同》、《保证合同》及原告与第三人签订的《债权转让协议》是当事人的真实意思表示，其内容不违反法律法规的规定，上述合同具有法律效力，本院予以确认。原告依约发放了借款，履行了合同义务。原告依据与第三人签订的《债权转让协议》，依法受让第三人对被告享有的本案项下的债权，是本案项下债权的债权人。《流动资金借款合同》约定，借款人未按照约定偿还本合同项下借款本息及其他应付款项、借款人涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或资产被查封、扣押或被强制执行，或被司法机关或行政机关依法立案查处或依法采取处罚措施，或因违反国家有关规定或政策被媒体曝光，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的等情形，贷款人有权宣布本合同或贷款人与借款人之间其他合同项下的未偿还的借款和其他融资款项立即到期，立即收回未偿还款项。被告偿还利息至2018年4月20日，且涉及多起重大诉讼，依据合同约定，原告有权宣布合同提前到期，要求被告宝松炉料公司立即偿还欠款本息。被告鑫达钢铁公司、鑫达矿业公司、薛先来、军丰工贸公司应当依据其与第三人签订的《借款合同要素变更协议》、《最高额保证合同》、《保证合同》等的约定，对被告宝松炉料公司的上述债务承担连带清偿责任，被告鑫达钢铁公司、鑫达矿业公司、薛先来、军丰工贸公司承担保证责任后，有权向被告宝松炉料公司追偿。综上，依照《中华人民共和国合同法》第七十七条、第七十九条第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十二条，第三十一条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第二十三条之规定，判决如下:一、被告青岛宝松钢铁炉料有限公司于本判决生效之日起10日内偿还原告中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司借款本金108600000元及利息、复利、罚息（以本金108600000元为基数，按照0380300008-2016年（南二）字00194号《流动资金借款合同》及对应的《借款合同要素变更协议》的约定，利息自2018年4月21日起计算至2018年7月2日止，此后的罚息计算至实际清偿之日止，利息（含罚息）的复利自2018年4月21日起计算至实际清偿之日止）；二、被告青岛宝松钢铁炉料有限公司于本判决生效之日起10日内偿还原告中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司借款本金63266755元及利息、复利、罚息（以本金63266755元为基数，按照0380300008-2016年（南二）字00202号《流动资金借款合同》及对应的《借款合同要素变更协议》的约定，利息自2018年4月21日起计算至2018年7月2日止，此后的罚息计算至实际清偿之日止，利息（含罚息）的复利自2018年4月21日起计算至实际清偿之日止）；三、被告青岛宝松钢铁炉料有限公司于本判决生效之日起10日内偿还原告中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司借款本金5571000美元及利息、复利、罚息（以本金5571000美元为基数，按照0380300008-2018年（南二）字00020号《流动资金借款合同》的约定，利息自2018年4月21日起计算至2018年7月2日止，此后的罚息计算至实际清偿之日止，利息（含罚息）的复利自2018年4月21日起计算至实际清偿之日止）；四、被告河北鑫达钢铁集团有限公司、河北鑫达矿业集团有限公司对上述付款义务承担连带清偿责任。被告河北鑫达钢铁集团有限公司、河北鑫达矿业集团有限公司承担保证责任后，有权向被告青岛宝松钢铁炉料有限公司追偿；五、被告迁安市军丰工贸有限公司对上述付款义务在最高债权额人民币2.3亿元范围内承担连带清偿责任。被告迁安市军丰工贸有限公司承担担保责任后，有权向被告青岛宝松钢铁炉料有限公司追偿；六、被告薛先来对上述付款义务在最高债权额人民币3亿元范围内承担连带清偿责任。被告薛先来承担担保责任后，有权向被告青岛宝松钢铁炉料有限公司追偿；七、驳回原告中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1217586元，财产保全费5000元，合计1222586元，由被告青岛宝松钢铁炉料有限公司、河北鑫达钢铁集团有限公司、河北鑫达矿业集团有限公司、迁安市军丰工贸有限公司、薛先来负担1205000元，原告中国信达资产管理股份有限公司山东省分公司负担17586元。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。审判长 宿 敏审判员 冷 杰审判员 阚红艳二〇二〇年五月二十五日书记员 姜青秀