宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院民事判决书（2020）宁0106民初1498号原告:杭州中创羊绒有限公司,住所地浙江省杭州市滨江区。法定代表人:张超,该公司执行董事。委托诉讼代理人：贺金刚，宁夏宁人律师事务所律师。被告:宁夏担保集团有限公司,住所地宁夏回族自治区银川市金凤区。法定代表人:胡建中,该公司董事长。委托诉讼代理人：苏志峰，陈琳，宁夏辅德律师事务所律师。第三人:宁夏中银绒业国际集团有限公司,住所地宁夏回族自治区灵武市灵武生态纺织园区。法定代表人:马生明,该公司董事长。委托诉讼代理人：刘媛，宁夏宁人律师事务所律师。原告杭州中创羊绒有限公司（以下简称杭州中创公司）与宁夏担保集团有限公司（以下简称宁夏担保公司）、第三人宁夏中银绒业国际集团有限公司（以下简称宁夏中银国际公司）合同纠纷一案，本院于2020年3月24日立案后，依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。原告杭州中创公司的委托诉讼代理人贺金刚，被告宁夏担保公司委托诉讼代理人苏志峰、陈琳，第三人宁夏中银国际公司委托诉讼代理人刘媛到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告提出诉讼请求：1.请求法院依法判令被告向原告支付4,800,000元及自第三人支付保证金之日起(2015年6月2日)至被告实际支付完毕保证金及资金占用期间的利息之日止按年利率6%计算的资金占用利息（暂计算至2020年3月5日止，1738天为1,390,400元,48000006%*1738/360=1390400）。以上暂合计:6,190,400元2.本案的诉讼费用由被告承担。事实与理由:第三人向银行贷款委托被告进行担保,并向其交纳保证金480万元,现银行贷款已清偿完毕,但被告始终未予退还保证金。2020年3月1日,原告与第三人就上述债权签订了《债权转让协议》,后第三人通知被告向原告履行上述债权。现特诉至贵院,望判如所请。被告宁夏担保公司辩称，2015年6月2日，因第三人宁夏中银国际公司委托被告就其向案外人宁夏银行股份有限公司灵武支行申请的19800万元流动资金借款中的4800万元提供保证担保，第三人宁夏中银国际公司向被告缴纳担保保证金480万元（不计息）。2015年10月2日，第三人宁夏中银国际公司提前偿还了上述贷款。2016年8月19日，案外人宁夏某绒业股份有限公司向案外人中国农业银行股份有限公司灵武支行借款9000万元，被告就该笔借款为案外人某股份公司提供保证担保，第三人宁夏中银国际公司向被告提供保证反担保。该笔借款经展期后，因案外人某股份公司未按期偿还贷款导致被告代偿500万元。2018年5月被告将某股份公司、本案第三人及其他反担保人诉至银川市中级人民法院，2019年5月5日银川中院作出（2018）宁01民初408号民事判决书，判令案外人某股份公司向被告偿付代偿款500万元及其对应违约金、利息，本案第三人就前述费用向被告承担连带清偿责任，本案第三人承担责任后有权向某股份公司追偿，同时某股份公司、本案第三人及其他反担保人须承担案件全部诉讼费用。各方当事人未提起上诉，该判决书如期生效。2019年7月9日，银川中院作出（2018）宁01破申29号《民事裁定书》，裁定受理某股份公司重整申请。被告于2019年8月16日向某股份公司申报债权，申报债权共3笔，其中一笔即包括上述500万元代偿款及相关费用，申报债权金额为18940389.96元，该笔债权最终确认金额为18893411.65元。2019年11月15日，被告书面通知本案第三人上述480万元保证金用于抵销408号判决书项下本案第三人向被告清偿的对应债务，不再予以退还，同时告知本案第三人因债务抵销承担保证责任后向某股份公司管理人申报债权。2019年11月19日，被告再次通过宁夏法制报公告和公证送达等方式向本案第三人送达债务抵销通知。2019年11月21日，鉴于被告原申报的债权经上述抵销后应相应核减，被告主动向某股份公司管理人送达《关于变更债权数额相关事项的申请》，请求核减担保集团已经抵销的债权数额480万元，管理人回应称：核减债权程序麻烦，且管理人已与本案第三人沟通，本案第三人因债务抵销而对某股份公司享有的债权，本案第三人同意按照重整计划以股票资产受偿，该受偿股票由被告代领后转付给本案第三人。据此，管理人没有按照被告的申请核减抵销的债权。本案第三人亦没有向管理人申报债权。2019年12月5日，银川中院作出（2019）宁01破6-4号裁定书，裁定书载明：2019年11月13日某股份公司管理人制订了某股份公司破产债权表，债权人对管理人所确认债权的异议期限为2019年11月28日之前，2019年12月4日管理人向法院提交债权表请求确认，2019年12月5日银川中院裁定确认了某股份公司的部分破产债权，其中，被告已确认债权中包含了申请核减但未核减的数额。某股份公司管理人于银川中院2019年12月5日确认债权之后，开始分配受偿资产，2019年12月24日，某股份公司管理人按照重整计划分配方案将受偿资产交付给被告，其中包括应转付给本案第三人的股票。随后被告多次要求本案第三人受领股票，2020年1月8日，被告再次向本案第三人发出书面通知，要求其尽快至被告处受领对应股票，但本案第三人收件后不予理睬至今。二，关于本案诉请。1.原告主张的债权已被抵销而消灭。《中华人民共和国合同法》第九十九条规定：当事人互负到期债务，该债务的标的物种类、品质相同的，任何一方可以将自己的债务与对方的债务抵销，但依照法律规定或者按照合同性质不得抵销的除外。当事人主张抵销的，应当通知对方。通知自到达对方时生效。抵销不得附条件或者附期限。《最高人民法院关于适用若干问题的解释（二）》第二十四条规定：当事人对合同法第九十六条、第九十九条规定的合同解除或者债务抵销虽有异议，但在约定的异议期限届满后才提出异议并向人民法院起诉的，人民法院不予支持；当事人没有约定异议期间，在解除合同或者债务抵销通知到达之日起三个月以后才向人民法院起诉的，人民法院不予支持。根据本案事实，被告对本案第三人享有1800多万元的到期金钱债权，本案第三人对被告享有480万元到期保证金债权，双方互负到期债务且该债务的标的物种类、品质相同，故被告有权主张抵销。被告已于2019年11月15日将债务抵销通知书送达给本案第三人，2019年11月19日，被告就债务抵销再次通过宁夏法制报公告和公证送达等方式送达本案第三人，债务抵销自此生效，本案第三人对被告的保证金债权消灭，无权要求被告返还该保证金。此外，本案第三人未在债务抵销通知送达后3个月内向人民法院提起诉讼，其债权已经绝对消灭。三、原告诉请不能成立。本案第三人与原告于2020年3月1日签订债权转让协议，根据本案事实，该债权转让协议签订之前本案第三人的保证金债权已经消灭。该债权转让协议并不存在交易标的，原告无权向被告主张返还保证金。关于保证金利息问题。首先，案涉保证金不计息。其次，该保证金债权的诉讼时效起算点自2015年10月3日（本案第三人提前偿还4800万元贷款次日）起算，在2018年10月就超过诉讼时效，被告的抵销通知仅认可480万元保证金，无论是否存在利息均已超过诉讼时效期间，被告不予认可。被告自愿将在重整程序中获得的480万元代偿款利息对应的受偿资产转付给本案第三人，该项意思表示不应被视为认可保证金利息。综合上述，请求贵院驳回原告的全部诉讼请求。第三人宁夏中银国际公司发表意见称，被告已将对某绒业股份公司的债权在破产重组过程中全额申报，且在某绒业股份第二次债权人会议及出资人组会议上表决通过，被告与第三人之间已不存在互负涉案债权债务的情形，被告通知第三人的债权抵消不成立，原告与第三人之间的债权转让真实合法有效。原被告围绕诉讼请求依法提交了证据，经审查，原告提交的《结算业务申请书》、《通知书》、《通知函》、《宁夏某绒业股份有限公司关于重组计划执行完毕的公告》、《债权转让协议》、《债权转让通知》、《中国邮政速递快递单》、《中国邮政速递官网邮寄情况截图》，真实、合法，能够证实被告收取第三人保证金480万元未予以退还及原告与第三人之间债权转让的事实，本院予以确认。被告提交的《委托担保合同》、《中国人民银行支付系统专用凭证》、《还款情况截图》、《询证函》、（2018）宁01民初408号民事判决书、《通知书》、EMS快递单、邮寄签收记录截图、宁夏法制报、公证书、（2018）宁01破申29号民事裁定书、《宁夏中银绒业股份有限公司债权申报表》、《债权申报书》、《债权申报回执》、（2019）宁01破6-2号民事裁定书、《宁夏某绒业股份有限公司重整计划》、《关于变更债权数额相关事项的申请》、录音、录音文件截图、（2019）宁01破6-4号民事裁定书、《通知函》、EMS快递单、邮寄签收记录截图等证据能够证实被告与第三人之间的债务情况、通知债务抵消及债权申报等事实，真实、合法，本院予以确认；第三人提交的回函被告不予认可，也无其他证据相互印证，本院不予确认。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2015年6月2日，第三人宁夏中银国际公司委托被告宁夏担保公司就其向案外人宁夏银行股份有限公司灵武支行申请贷款提供担保，第三人宁夏中银国际公司向被告宁夏担保公司支付保证金480万元，双方签订合同编号为（2015）宁担委字0156号《委托担保合同》一份，该合同第4.1条，作为甲方为乙方提供贷款担保的预期代偿风险补偿，本合同签订后5日内乙方向甲方缴纳担保保证金480万元。该笔担保保证金在乙方全部履行《借款合同》项下还款义务后，按下列第种方式退还。但被告与第三人未勾画退还方式。2015年10月12日，第三人对被告担保的该笔借款进行了全部偿还,但被告未退还第三人宁夏中银国际公司向其缴纳的保证金480万元，第三人宁夏中银国际公司也未提交证据证实其向被告催要过该笔保证金。2018年5月10日，宁夏回族自治区银川市中级人民法院立案受理了本案被告作为原告，第三人宁夏中银国际公司作为被告的（2018）宁01民初408号民事案件，并于2019年5月5日作出（2018）宁01民初408号民事判决书，该判决书第三项为“被告宁夏中银绒业国际集团有限公司、马生国、马生明对上述原告宁夏担保集团有限公司代偿的借款本金500万元及代偿款利息、违约金50万元，向原告承担连带保证反担保责任。上述被告承担责任后，有权向被告宁夏某绒业股份有限公司追偿。”2019年11月15日，被告宁夏担保公司制作《通知书》一份，并向第三人第三人宁夏中银国际公司进行了送达，该《通知书》载明“贵公司于2015年6月2日就贵公司办理的4800万元融资担保业务向我公司缴纳了480万元担保保证金(以下简称该480万元保证金)。该笔业务办结后,由于贵公司作为某绒业股份公司上述借款的反担保人,对我公司负有反担保责任,故该480万元保证金一直未予退还。鉴于上述,我公司现正式通知贵公司:该480万元保证金用于抵销银川市中级人民法院(2018)宁01民初408号判决书项下贵公司应向我公司清偿的对应金额的代偿款本金,因此该480万元保证金不再退还贵公司。同时告知贵公司,某绒业股份公司目前进入破产重整程序,贵公司因前述债务抵销而对某绒业股份公司享有的债权,贵公司可向宁夏某绒业股份有限公司管理人申报债权”，被告宁夏担保公司于当日通过全球邮政特快专递向第三人宁夏中银国际公司邮寄送达，该公司副总经理巫贤春于2019年11月19日签收邮件。2019年11月19日，被告宁夏担保公司同时就《通知书》的内容在宁夏法制报进行了登报公告并在宁夏回族自治区银川市国安公证处公证员的的见证下再次向第三人宁夏中银国际公司对《通知书》进行了送达。2020年3月1日，原告（乙方）与第三人宁夏中银国际公司（甲方）签订《债权转让协议》一份，该协议第一条约定，甲方享有对宁夏担保集团有限公司的债权为480万元及其利息。甲方同意按照本协议约定的条件，向乙方转让标的债权。乙方同意按照本协议约定的条件，受让标的债权。上述债权转让协议签订后，该协议的甲方即本案第三人宁夏中银国际公司于2020年3月10日通过全球邮政特快专递方式向被告进行了送达，被告宁夏担保集团于2020年3月11日签收。另查明，2019年8月16日，被告宁夏担保公司就（2018）宁01民初408号民事判决书判决的内容，与其他两笔债权一起向案外人宁夏某绒业股份有限公司管理人申报了债权，申报债权总额为18940389.96元，最终确认债权为18893411.66元。2019年11月21日，被告制作了《关于变更债权数额相关事项的申请》，并向案外人宁夏某绒业股份有限公司管理人进行了送达，但是案外人宁夏某绒业股份有限公司管理人未对该笔债权进行核减。2020年1月8日，被告向第三人宁夏中银国际公司送达《通知函》一份，通知第三人宁夏中银国际公司向被告受领应当核减而未核减的债权480万元及利息258680元对应的受偿股票861785股*ST中绒（000982），第三人宁夏中银国际公司未依《通知函》进行受领，并在此后将480万的保证金债权转让给原告，引起原告诉讼。本院认为，本案的争议焦点为被告宁夏担保公司与第三人宁夏中银国际公司之间的互负的债权债务是否已经抵消。依据我国《合同法》第九十九条的规定，当事人互负到期债务，该债务的标的物种类、品质相同的，任何一方可以将自己的债务与对方的债务抵销，但依照法律规定或者按照合同性质不得抵销的除外。当事人主张抵销的，应当通知对方。通知自到达对方时生效。抵销不得附条件或者附期限。本案被告宁夏担保公司为第三人宁夏中银国际公司提供担保，并收取第三人宁夏中银国际公司保证金480万元，在第三人宁夏中银国际公司偿还被告替其担保的该笔贷款后，第三人即享有依据合同约定要求被告退还该笔保证金的权利。同理，2019年5月5日宁夏回族自治区银川市中级人民法院作出（2018）宁01民初408号民事判决书后，被告宁夏担保公司即享有依照判决要求第三人支付代偿款500万元及其他费用的权利。该两笔互负的债权债务均为金钱给付债权债务，标的物种类、品质相同，且均已到期，被告与第三人均可以随时主张相互抵消。2019年11月19日，被告宁夏担保公司向第三人宁夏中银国际公司通过多种方式送达了主张抵消480万元保证金的《通知书》，该《通知书》主张的抵销未附条件和期限，第三人也未在被告送达该《通知书》之日起的三个月内依照法律规定提起诉讼，以阻却被告主张抵消的《通知书》发生法律效力，因此，本案被告主张欠付第三人480万元保证金债务与第三人欠付被告500万元担保债务相互抵消的理由成立，本院予以采信。同时，第三人与被告签订的《委托担保合同》对保证金的退还方式未进行明确约定，而第三人提交的证据也不足以证实其向被告催要过该笔保证金而被告拒绝退还，且该保证金的诉讼时效也已届满，因此第三人向原告转让被告应支付保证金利息的权利亦缺乏事实和法律依据，对被告的该项抗辩理由，本院也予以采信。关于原告及第三人主张被告对第三人享有的500万元代偿款及其他费用的权利因向案外人宁夏某绒业股份有限公司管理人申报债权而受偿，不得主张抵消的理由。经审查，我国合同法及其司法解释对抵消权的提起、效力的发生及其阻却是由作出了明确规定，第三人宁夏中银国际公司如有异议，应通过诉讼的方式由司法机关对《通知书》是否生效进行审查，而无论本案被告对第三人享有的要求其支付500万元代偿款及其他费用的权利是否通过案外人宁夏某绒业股份有限公司破产重整得到救济，均不能阻却《通知书》中被告提出抵消480万元保证金债务的成立，因此原告与第三人的抗辩理由，本院不予采信。综上，第三人对被告享有的保证金债权因被告主张抵消而归于消灭，原告依据与第三人签订的《债权转让协议》要求被告支付保证金及其利息丧失事实基础，本院不予支持。故依照《中华人民共和国合同法》第九十一条第一款第三项、第九十九条、《最高人民法院关于适用若干问题的解释（二）》第二十四条、《中华人民共和国民事诉讼法》第七条之规定，判决如下：驳回原告杭州中创羊绒有限公司的诉讼请求。案件受理费27566元，由原告杭州中创羊绒有限公司负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院。审判员 张运友 二〇二〇年五月十一日书记员 马梦轩