广东省深圳市福田区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0304民初51563号原告：中山证券有限责任公司，住所地深圳市南山区创业路**海信南方大厦****，统一社会信用代码91440300282072386J。法定代表人：林炳城，董事长。委托诉讼代理人：王瑞，女，汉族，1988年3月1日出生，住址广东省深圳市福田区，系公司员工。委托诉讼代理人：李雨晴，女，汉族，1991年7月10日出生，住址广东省深圳市罗湖区,系公司法务。被告：徐晓凤，女，汉族，1986年10月11日出生，住址辽宁省海城市。上列原告诉被告融资融券交易纠纷一案，本院受理后依法组成合议庭并公开开庭进行了审理，原告委托诉讼代理人王瑞到庭参加诉讼，被告经本院合法传唤未到庭应诉，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、判令被告向原告支付未还的融资本金150069.03元、融资逾期利息23077.12元，本金罚息暂计22156.52元、息费罚息暂计3644.48元（本金罚息、息费罚息，以日利率万分之五逐日计算，暂计算至2019年6月25日，直至被告清偿全部本金、利息、罚息之日止）；2、判令被告承担本案的所有诉讼费。事实和理由：2014年7月4日，被告在原告下属的分支机构海城海州大街证券营业部现场申请开通融资融券业务，原告营业部工作人员通过资料提供、当面讲解、业务知识测试等形式对被告实施了投资者教育，被告（甲方）在全面知晓并理解融资融券的所有规则、交易流程以及风险等内容的前提下，当日与原告（乙方）签署《融资融券业务合同》（以下简称“合同”，合同编号：1413629）以及《融资融券业务交易风险揭示书》。合同签署后，原告为被告开立了信用账户（客户名称：徐晓凤；信用资金账户：41×××92。被告的客户代码为412310017616，融资年利率为8.6%。根据合同第四十四条约定：“乙方有权根据证券交易所规定和／或市场情况确定和调整警戒线、平仓线，并通过乙方网站或营业场所、交易系统予以公布，具体比例以乙方公布的为准。”根据合同第四十五条约定：“当交易日日终清算后，甲方信用账户按合同约定计算的维持担保比例低于平仓线时，甲方须在此日之后的两个交易日内补充担保物、自行平仓，使维持担保比例不低于警戒线；甲方未能在乙方发出《追加担保物通知》规定的期限内足额补充担保物，使维持担保比例不低于警戒线的，乙方有权以本合同约定的方式对甲方信用账户内的担保物实施强制平仓。”2015年7月7日，原告在官网上发布《关于融资融券维持担保比例跌破平仓线的强制平仓流程调整的公告》规定“Ｔ日客户信用账户按收市价计算的维持担保比例低于130%时，公司启动追保流程，要求客户在Ｔ＋1日收盘前追加担保物，使得追加担保物后的维持担保比例不低于135%;否则，Ｔ＋2日公司将有权对客户账户进行强制平仓，平仓后维持担保比例不低于140%。”被告在开通信用账户后多次操作交易。2018年7月4日，被告的信用账户出现维持担保比例低于警戒线140%的情况，原告通过短信方式向被告在合同中预留的手机号码159××××****发送了预警通知。2018年7月5日收市清算后，被告的信用账户出现维持担保比例低于平仓线130%的情况，原告陆续于2018年7月5日、2018年7月6日，分别通过短信、邮件方式向被告在合同中预留的手机号码159××××****、指定的电子邮箱412xx616＠ｍａｒｇｉｎ.ｚｓｚｑ.ｃｏｍ发送补充担保物或做自行平仓的短信通知以及《两融追加担保物通知书》电子邮件，通知被告追加担保物确保信用账户维持担保比例≥135%，否则原告有权实施强制平仓处理。但被告一直没有追加担保物，达到平仓条件，同时因为多笔合约到期触发平仓。原告根据合同约定对被告信用账户内的担保物实施强制平仓，并就平仓结果通知了被告。合同第三十八条至第四十三条对融资融券息、费及罚息做了详细的约定，经原告清算后，截至2019年6月25日，被告尚欠原告融资本金150069.03元、融资逾期利息23077.12元，本金罚息暂计22156.52元、息费罚息暂计3644.48元。原告与被告就尚欠的债务问题进行多次沟通，但至今仍未清偿。为维护原告的合法权益，原告特此提起诉讼。被告未答辩，亦未举证。经审理查明：原告所述基本属实，本院予以确认。另查明，涉案《融资融券业务合同》还约定，融资交易（融资买入），指甲方（被告）以其信用账户中的资金和/或证券为担保，向乙方（原告）借入资金买入证券交易所上市证券的行为。融券交易（融券卖出），指甲方以其信用账户中的资金和/或证券为担保，向乙方借入证券交易所上市证券并卖出的行为。保证金，指在甲方融资、融券时，乙方向甲方收取一定比例的保证金。保证金可以是现金，也可以证券充抵。维持担保比例，指甲方担保物价值与其融资融券债务之间的比例。担保物指甲方提供的、用于担保其对乙方所负债务的资产，包括甲方信用账户内的所有资产，包括但不限于甲方融资或融券时提供的保证金、融资买入的全部证券、融券卖出所得的全部资金、信用账户内所有资金和证券所产生的孳息及信用账户内所有证券派发的权益、行使权益的结果等。强制平仓，指出现合同约定情形时，乙方处分甲方担保物来偿还乙方所负全部或部分融资融券债务的行为。甲方在乙方单笔融资、融券债务的最长期限以监管机构和乙方规定为准，自甲方实际融入资金或证券之日起计算，除证券监管机构和证券交易所规定及本合同约定情形外不得展期。单笔融资、融券债务到期日为非交易日的，该到期日顺延至下一交易日。甲方应在单笔融资、融券债务到期日前足额偿还所负乙方的债务，也可提前还款、还券。到期的融资与融券的债务未偿还的部分构成逾期负债，乙方按本合同约定的罚息率计收罚息。甲方应当清偿融资融券债务的范围包括：向乙方借入的资金和证券、罚息、融资利息和融券费用、融券权益补偿、证券交易税费、损害赔偿金及其乙方为追索债务支付的所有费用（包括乙方为追索债务所付出的律师费、诉讼费、差旅费等）。甲方偿还债务的方式如下：一、甲方偿还债务，对于融资交易，每次卖券所得的资金首先偿还本笔融资买入产生的负债，若有盈余，则计入甲方信用资金账户；对于融券卖出同一证券的多笔融券交易，应按融券交易到期先后顺序首先偿还先到期的债务，同时到期的，按融券交易发生时间的先后顺序偿还发生在先的债务；二、甲方偿还资金不足以支付全部债务的，应按照以下顺序依次偿还：乙方为追索债务所付费用、罚息、证券交易税费、融券权益补偿、融资利息和融券费用、借入的资金和证券，其他逾期负债。融资年利率为人民银行规定的金融机构六个月贷款基准利率+3%，乙方有权按照相关的法律、法规及规范性文件的规定及乙方经营管理需要，进行利率调整，并通过乙方网站或营业场所、交易系统予以公告；自利率调整日起，对新发生的融资融券债务按照最新的利率标准计算当日融资利率。融资利息根据甲方实际使用资金的自然日天数按当日融资利率逐日计算，每月倒数第二个交易日为扣收日，未能扣收成功的融资利息，将转为逾期负债，按本合同约定的罚息率计收罚息。本合同约定融资利息的计算公式为：融资利息=∑【融资金额（天）×融资利率（天）】，当日融资利息=当日实际使用融资金额×（融资年利率/360）。本合同约定融资融券罚息率为日息万分之五。甲方逾期不还本金或利息、费用，或在乙方规定的结息扣收日、权益扣收日、还本金时点，甲方信用账户没有足够的资金或证券支付本息、扣费或还券时，逾期的利息、费用和债务本金将转为逾期负债，并按照本合同约定的罚息率逐日计算罚息。甲方在乙方进行证券交易的佣金及其他税费不因融资融券本息及费用的收取而免除。当出现以下情况之一，即符合乙方对甲方信用账户实施强制平仓的条件：一、甲方信用证券账户在日终清算后，按合同约定计算的维持担保比例低于平仓线，甲方未能在此日之后的两个交易日内补足担保物使维持担保比例不低于警戒线的...。2014年8月18日、2015年6月2日，被告分别签署了《融资融券客户授信额度调整申请表》，本人声明内容均如下：1.本人自愿向中山证券有限责任公司申请调整融资融券授信额度；2.本次调整授信额度后，本人愿意接受调整后相应的融资年利率、融券年费率；3.除授信额度如上调整外，本人与中山证券签订的《融资融券业务合同》在授信额度调整后继续有效。2014年8月18日，被告的授信额度从申请前额度67万元调整至200万元。2015年6月2日，被告的授信额度从申请前额度200万元调整至400万元。2015年6月2日，被告在《授信额度确认书》上签字，确认书上载明本次审批的授信额度为400万元、融资年利率及融券年费率均为8.6%。2018年7月3日至2018年7月12日，原告对被告信用账户内的担保物进行强制平仓操作，平仓偿还金额为930649.82元（已扣除交易手续费），账户资产值0元，负债171212.89元，维持担保比例0%。2018年7月13日，原告将上述强制平仓情况通过邮件形式发送至被告处。根据原告融资融券业务服务平台查询结果、负债合约明细表、信用资金流水明细、账户对账单，显示截至2019年6月25日，被告尚欠原告融资本金150069.03元，融资利息23077.12元，本金罚息22156.52元、息费罚息3644.48元。本院认为，原告与被告签订的《融资融券业务合同》是双方真实意思表示，内容未违反法律、行政法规的强制性规定，对双方当事人均具有法律约束力，应受法律保护。被告经本院合法传唤未到庭参加诉讼，视为放弃相应的诉讼权利，应承担不利的法律后果。原告依据合同约定向被告提供融资借款，因被告信用账户维持担保比例低于平仓线，原告依据约定对被告信用账户进行强制平仓，原告并有权就平仓后的损失要求被告予以承担。平仓后被告仍欠原告本金150069.03元及融资利息23077.12元，被告应向原告偿还。关于罚息，原告主张按上述尚欠本金及利息之和为基数，按合同约定的日万分之五的标准计收罚息至债务清偿之日止，符合合同约定，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第一百零九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告徐晓凤应于本判决生效之日起十日内向原告中山证券有限责任公司偿还本金150069.03元及融资利息23077.12元；二、被告徐晓凤应于本判决生效之日起十日内向原告中山证券有限责任公司偿还罚息（截至2019年6月25日，本金罚息为22156.52元、息费罚息为3644.48元，之后罚息以本金150069.03元及融资利息23077.12元之和为基数，按日万分之五的标准计至债务清偿之日止）。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费4278.94元（原告已预交），由被告负担；本院退还原告4278.94元。如不服本判决，应在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院，并应在收到缴费通知次日起七日内向该法院预交上诉案件受理费。逾期不预交的，将按自动撤回上诉处理。审 判 长 郭  奕  好人民陪审员 贺  河  清人民陪审员 苏  祥  华二〇二〇年五月二十日书 记 员 张丁文（代）