昆明市晋宁区人民法院民 事 判 决 书（2020）云0122民初650号原告郭某，女，汉族，1977年6月6日生。被告昆明化肥有限责任公司法定代表人：和贵山，系该公司董事长。统一社会信用代码：91530122216573756Q原告郭某诉被告昆明化肥有限责任公司民间借贷纠纷一案,本院于2020年3月12日受理后，依法适用简易程序，于2020年4月16日公开开庭进行了审理，原告郭某、被告昆明化肥有限责任公司法定代表人和贵山到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。原告郭某向本院提出如下诉讼请求：一、判令被告归还原告借款本金90000元（内部集资收据为180000元，被告于2017年4月8日已归还原告本金90000元）及资金占用费160200元（自2015年1月起至全部款项清偿之日止按约定资金占用费2%每月计算：1）集资款180000元自2015年1月起算至2017年3月共计27个月的资金占用费为97200元；2）集资款90000元自2017年4月暂算至2020年2月共计35个月资金占用费为63000元共计160200元），两项合计250200元；二、本案的全部诉讼费用由被告承担。事实理由：2014年3月被告颁发《昆明化肥有限责任公司关于职工集资实施办法》，明确：为确保昆肥经济圈内生产经营的顺利开展和生存的需要，缓解流动资金紧缺的状况，向公司职工筹集资金，以解公司燃眉之急。在该办法中，被告承诺：保证职工资金安全，按自愿原则开展集资工作，集资款以壹万元起，上不封顶；资金月占用费为2%，按月支付；期限最短为一年，到期后可退出，员工将集资款汇入公司指定账户（当时集资实施办法上指定的帐户为被告财务人员易莉云的帐户），提供小票，由公司开具收据，交员工妥善保管，以备退还本金时提交。原告集资后，被告只支付过2014年5月-12月的资金占用费（每月3600元），之后就没有再向原告支付资金占用费。一年借款期满后，原告多次向被告请求退还集资款本金并支付资金占用费，被告均以各种理由推脱，后被告于2017年4月11日归还了一半的集资款本金90000元给原告，剩余90000元集资款及相关的资金占用费一直没有支付给原告，被告的行为已构成根本违约，严重损害了原告的合法权益。故诉至法院，恳请法院支持原告的诉讼请求。被告昆明化肥有限责任公司辩称，原告起诉的90000元本金昆明化肥厂没有收到，不认可，利息也不认可；“昆肥经济圈”不是指昆明化肥有限责任公司，原告的款项是转到易莉云私人帐户，收据上虽然有被告的财务印章，但不正规，收据有可能涉嫌造假；况且该笔集资款是用于另一个公司（兴化公司）建设，与昆明化肥有限责任公司无关，原告应当起诉兴化公司；之前起诉到法院的同类型案件，因为我们没有做财务梳理，所以不清楚，我们对之前调解的所有案件保留申诉权。原告郭某向本院提交如下证据：一、《昆明化肥有限责任公司关于员工集资的实施办法》（以下简称《集资实施办法》）复印件一份；二、《内部集资收据》原件一份；三、中国农业银行银行卡取款业务回单复印件、中国农业银行银行卡交易明细清单打印件6份，以上证据证明我和被告之间存在借贷关系；四、《晋宁区人民院民事调解书》复印件两份，证明我和其他案件原告的情况是一样的，都是集资款。经当庭质证，被告昆明化肥有限责任公司对上述证据发表如下质证意见：对证据一《集资实施办法》因为是复印件，不予认可，并且当时《集资实施办法》发过不止一个，应该依据哪一份不清楚；对证据二收据不认可，原告汇款是汇给财务易莉云的，虽然盖着化肥厂的章，但是财务自己签的字，涉嫌伪造证据，而且收据上写明资金是用于兴化公司，不是用于昆明化肥公司；对证据三农业银行的取款业务回单和交易明细清单真实性、合法性没有意见，但是该证据证明了是兴化公司退给原告90000元，原告应当去起诉兴化公司；对证据四调解书不认可，之前的案件和原告案件不是同一个案件，而且对之前调解的案件被告保留申诉权。结合被告质证意见，本院对原告提交的上述证据认证如下：对于证据一《集资实施办法》，虽然是复印件，但之后被告在法庭辩论阶段承认该《集资实施办法》是被告下发的，只是认为资金用途是用于建设另外一个公司，不应由被告承担还款责任；因上述《集资实施办法》原件的保管方为被告，本院当庭指定被告于七天内提交，如不能提交本院将对原告提交的复印件予以确认，因被告在指定期间没有向本院提交上述证据原件，本院依法对原告提交的《集资实施办法》复印件真实性、合法性、关联性予以确认；对于证据二《内部集资收据》，上面有被告昆明化肥有限责任公司的财务专用章，有当时被告公司财务人员易莉云的名字，虽然被告认为涉嫌伪造证据，但未提供相应证据加以证明，本院对原告提交的《内部集资收据》真实性、合法性、关联性予以确认；对于证据三，因被告对其真实性、合法性无异议，本院依法予以确认，对其证明目的本院将结合其他证据在说理阶段进行综合认定；对于证据四，虽然不具备证据的形式要件，但承办人根据原告提交的调解书复印件案号查阅关联案件卷宗，之前确有数十件类似案件在本院诉讼过（包括原告提交调解书的两起案件），相关证据和案件基本事实一致，当时的法定代表人对集资事实皆予以认可，类似案件均为调解结案，故本院对原告所提交证据四的证明目的在说理阶段将会酌情采纳。被告昆明化肥有限责任公司未向本院提交证据。经庭审，结合原、被告双方诉、辩主张和举证、质证、认证，本院确认如下事实：2014年2月28日，被告向公司内部员工颁发《集资实施办法》，该《集资实施办法》内容大概为：为确保昆肥经济圈内各公司生产经营的顺利开展和生存的需要，缓解当前流动资金紧缺的状况，现向公司员工筹集资金（仅限于昆肥经济圈内各公司员工），且于服务昆肥经济圈内各公司，以解燃眉之急。公司在保证员工资金安全的前提下，按自愿原则开展集资工作；集资款以壹万元起，上不封顶；资金月占用费为2%，按月支付；期限最短为一年，到期后可退出；员工将集资款汇入公司指定账户，提供小票，由公司开具收据，交员工妥善保管，以备退还本金时提交；指定帐户为：开户行中国农业银行昆明市护国支行，帐号62×××77，户名易莉云（昆化财务人员）。根据上述《集资实施办法》的精神，原告自愿集资180000元，于2014年3月19日通过银行卡转帐的方式转入被告指定的财务人员易莉云帐户，被告于2020年3月20日出具盖有被告财务专用章的《内部集资收据》一份给原告。2017年4月11日被告归还原告集资本金90000元，庭审中原告自认被告还支付过2014年5月-12月的资金占用费（每月3600元）。另查明如下事实：1、被告公司法定代表人2015年3月—10月为和贵山，2015年10月--2018年9月为寸洪明，2018年9月至今法定代表人再次变更为和贵山。2、庭审中被告提到的兴化公司全名为晋宁兴化精细磷化工科技发展有限公司，成立于2011年1月24日，当时由被告昆明化肥有限责任公司与其他两家公司（晋宁明源企业资产管理有限公司、晋宁兴正磷化工有限公司）共同投资成立，之后该公司因投资人（股权）发生变更，现名称变更为浩明精细磷化工有限责任公司。本院认为，合法的借贷关系受法律保护。本案涉案款项是被告昆明化肥有限责任公司向公司员工的集资款，目的是用于公司的生产经营，缓解公司资金紧缺，集资时约定了借款时间、借款利率（资金占用费），原告当时作为被告公司的员工，积极响应公司号召，自愿集资180000元给被告缓解资金压力，该集资的性质实际上是作为企业的被告向员工的借贷行为。原告按照《集资实施办法》的规定，将180000元集款转入公司财务易莉云帐户，易莉云作为被告公司财务人员出具了《内部集资收据》，系作为财务人员的职务行为，不是易莉云的个人行为，且《内部集资收据》上盖有被告公司财务专用章，应当视为被告已经收到原告的此笔集资款。至于此笔集资款究竟是用于被告公司生产经营还是用于被告作为投资股东的兴化公司生产经营，是被告对集资款的管理使用问题，不能作为被告拒绝偿还原告集资款的抗辩理由；至于被告认为《内部集资收据》可能涉嫌伪造证据，因被告未提交相应证据加以证明，本院不予采信；另外，被告公司法定代表人无论如何变更，被告对公司存续期间的债务都应当承担清偿责任；结合本院之前审结的同类型案件案情及证据，本院认为原告主张的事实和提交的证据具有高度盖然性，本院对其要求被告支付剩余集资款本金90000元的诉讼主张予以支持；对于原告诉讼请求中主张被告承担自2015年1月起至全部款项清偿之日止按约定资金占用费月2%计算，因《集资实施办法》中约定资金占用费为月2%，该约定没有超过法律规定的标准，故对原告的该项主张本院予以支持，因被告于2017年4月11日归还了原告集资本金90000元和支付过部分资金占用费，故资金占用费应当分时段计算：（1）以集资款本金180000元为基数自2015年1月起算至2017年3月共计27个月的资金占用费为3600元×27个月﹦97200元；（2）以集资款本金90000元为基数自2017年4月至借款实际还清之日止，每月1800元。综上，依照《中华人民共和国民法通则》第九十条、第一百零八条、《中华人民共和国民法总则》第一百一十八条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十二条、第二十六条及《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百一十八条第一款之规定，判决如下：一、由被告昆明化肥有限责任公司于本判决生效后30日内一次性偿还原告郭某借款本金（内部集资款）90000元；二、由被告昆明化肥有限责任公司于本判决生效后30日内向原告支付以下资金占用费：以集资款本金180000元为基数自2015年1月起算至2017年3月共计27个月的资金占用费为3600元×27个月﹦97200元（2）以集资款本金90000元为基数自2017年4月至借款实际还清之日止，每月1800元。案件受理费5053元（已由原告预交），减半收取2526.5元由被告昆明化肥有限责任公司承担，限被告于本判决生效后30日内一次性支付给原告。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或代表人的人数提出副本，上诉于昆明市中级人民法院。如果在本判决生效后，未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本判决生效后，若负有义务的当事人不自动履行本判决，享有权利的当事人可在本判决规定履行期限届满后法律规定的期限内向本院申请强制执行，申请执行的期间为二年。审判员  唐美芬二〇二〇年五月八日书记员  王云芳