广东省深圳市罗湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）粤0303刑初176号 公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。 被告人黄梓茵，女，1982年8月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广西壮族自治区防城港市防城区。因本案，2019年6月18日被刑事拘留，2019年7月23日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。 辩护人蒋卫东、段军威（实习），广东鹏鼎律师事务所律师。 被告人卢福桃，男，1966年3月6日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省肇庆市高要区，现住址深圳市福田区。因本案，2019年3月12日被刑事拘留，2019年4月16日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。 辩护人李焱君，罗湖区法律援助处指派律师。 深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉〔2020〕203号起诉书指控被告人黄梓茵、卢福桃犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员张月出庭支持公诉，被告人黄梓茵、卢福桃及辩护人蒋卫东、李焱君到庭参加诉讼。现已审理终结。 深圳市罗湖区人民检察院指控：2016年5月至12月期间，犯罪嫌疑人L某(马来西来人，中文名罗某，化名刘福莱，另案处理）成立深圳市德某管理有限公司（以下简称德某公司)，并为实际控制人。在此期间，被告人黄梓茵公司曾任该公司的法人代表，对外称是犯罪嫌疑人L某的秘书，负责公司财务工作。德某公司租赁位于本市罗湖区作为办公地址，对外宣称公司有私募基金牌照且证照齐全，主要从事股指期货和现货黄金等金融产品交易，代客户理财，承诺给予投资人按投资金额每月1%-6%不等的固定投资回报收益，并承诺保本付息，与投资客户签订《理财委托投资协议》，通过举行招商会、答谢会等方式面向社会不特定人群非法吸收资金，而实际上投资人无需在平台上买卖外汇，只需将钱转给公司就可享受保本付息的收益。犯罪嫌疑人L某安排被告人卢福桃组建深圳市德某管理有限公司宝安分公司，由被告人卢福桃担任负责人，积极对外开拓市场，以拉人头介绍投资的模式非法吸收公众存款。德某公司于2016年底搬离上述办公地址下落不明，犯罪嫌疑人L某逃匿。 经司法鉴定专项审计，本案13位报案人的报案投资本金合计为人民币3360516元，报案返还金额为人民币1550215元，损失金额为人民币1810301元。 为证明上述事实，公诉机关提交下列证据：1.书证：金融许可证查证结果的复函、德某公司档案查询清单、银行流水、投资人报案材料、微信聊天记录、理财委托投资协议、银行转账流水、情况说明、汇总表、护照资料及其出境时间、被告人的身份信息及人员指纹卡；2.证人证言：证人温某、王某、张某、陈某1、彭某、毛某、田某、喻某、全某、陈某2、蔡某的证言及公安机关的查获经过；3.被告人的供述与辩解：被告人黄梓茵、卢福桃的供述与辩解；4.鉴定意见：安利达会计师事务所出具的司法鉴定专项审计报告；5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：证人对被告人的辨认及被告人对犯罪嫌疑人刘福莱的辨认；6.视听资料、电子数据：银行数据电子光盘一张。 公诉机关认为，被告人黄梓茵、卢福桃无视国家法律，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。 被告人黄梓茵承认控罪，但辩称没有参与犯罪且对德某公司情况不知情、其不是主犯。被告人黄梓茵的辩护人辩称：一、被告人黄梓茵主观上无犯罪故意，客观上未实施任何非法吸收公众存款的行为，不构成非法吸收公众存款罪；二、即使被告人的行为构成非法吸收公众存款罪，综合被告人在本案中所起的作用，涉案金额、犯罪情节，应对被告人免予刑事处罚；三、对本案被告人的顺序有异议，本案的投资人都是通过卢福桃进来，被告人只是工作人员、财务人员并不能阻挡；四、被告人是初犯、偶犯、从犯，是否构成坦白，由法庭予以认可。辩护人并提交出生医学证明等证据。 被告人卢福桃承认控罪，但辩称其不是公司员工或高管，其只是公司的投资者，投资人有笔钱打到其银行账户上叫其转给公司。被告人卢福桃的辩护人辩称：对公诉机关指控的罪名没有异议，发表以下减轻、从轻意见：一、被告人在本案中作用较小，属于从犯；二、其本人参与本案是因为介绍客户可有提成，主观恶性较小；三、在报案人中属于卢福桃直接或间接吸收的受害人少；四、被告人系初犯、偶犯。综上，建议对被告人从轻、减轻处罚。 经审理查明，公诉机关指控被告人黄梓茵、卢福桃的上述事实客观、真实，上述证据来源合法，且经当庭质证，予以采信。黄梓茵的辩护人提交的证据与本案关联性不足，本院不予采信。 另查明，本案受损失的13名投资人的姓名及金额如下： 1.田如芬，人民币491073元。 2.陈永宏，人民币105490元。 3.田艳旺，人民币57020元。 4.何宛诗，人民币60440元。 5.全庆余，人民币118030元。 6.谷风莲，人民币33158元。 7.洪锡滔，人民币8485元。 8.张淑玲，人民币163866元。 9.王圣琼，人民币461259元。 10.蔡月兰，人民币89530元。 11.温建辉，人民币130130元。 12.杨秀华，人民币30790元。 13.陈美凤，人民币61030元。 本院认为，被告人黄梓茵、卢福桃无视国家法律，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人黄梓茵、卢福桃犯非法吸收公众存款罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人黄梓茵系涉案公司的主要负责人，起主要作用，系主犯；被告人卢福桃参与协助实施犯罪，起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。对被告人黄梓茵辩称其未参与犯罪、不是主犯等意见及其辩护人的无罪辩护意见，经查，被告人黄梓茵与刘福莱系男女朋友关系。其在公司成立时提供其哥哥身份证办理涉案公司法定代表人的登记，参与了公司的筹建。公司成立后，其提供本人及其哥哥的银行卡用于收付涉案款项，并在后期直接担任公司的法定代表人。卢福桃的供述证实黄梓茵负责公司财务工作，该供述与证人喻某关于黄梓茵系公司实际负责人之一的证言、投资人王圣琼关于黄梓茵与刘福莱在同一个办公室办公并负责收款的证言及黄梓茵的相关银行账户用于收付款的事实一致，本院予以采信。被告人黄梓茵系成年人，应当对自己的行为负责。其积极实施的相关行为，是本案非法吸收公众存款罪的行为的重要环节，且客观上造成本案的危害后果，对其应当以非法吸收公众存款罪的主犯定罪处罚。对被告人黄梓茵及其辩护人关于黄梓茵不构成犯罪、系从犯的意见，本院均不予采纳。对被告人卢福桃关于其不是公司高管只是投资人的意见，经查，多名投资人证实被告人卢福桃以“卢某”身份对外宣传公司的业务，且负责组建分公司，足以认定其参与案犯罪的事实。至于其是否具有公司的实际任命，不影响本案认定。对该意见，本院不予采纳。对被告人卢福桃的辩护人的其他辩护意见，与事实及法律相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄梓茵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 二、被告人卢福桃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 三、责令被告人黄梓茵退赔本案13名投资人的损失。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  洪沪淞 审 判 员  连 亮 审 判 员  赵亚飞 二〇二〇年五月二十八日 书 记 员  李鸿雅 法官助理  黄 欣 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。