福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2020)闽05刑终530号 原公诉机关福建省石狮市人民检察院。 上诉人（原审被告人）胡育铸，男，1970年8月13日出生，汉族，初中文化，个体经营者，住福建省安溪县。曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2010年5月18日被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑一年，2011年2月21日刑满释放；因犯诈骗罪于2012年3月16日被福建省安溪县人民法院判处有期徒刑七年三个月，2017年7月3日刑满释放。现因本案于2019年4月28日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月5日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 福建省石狮市人民法院审理福建省石狮市人民检察院指控原审被告人胡育铸犯收买信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪一案，于2020年1月17日作出（2020）闽0581刑初55号刑事判决。原审被告人胡育铸不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉人的上诉理由并讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2019年的一天，被告人胡育铸在石狮市以人民币1500元的价格向吴某购买一张工商银行卡及密码、Ｕ盾等配套信息资料。 2019年4月28日，公安人员在石狮市××镇××街××号玉树茶叶店抓获被告人胡育铸，并从该处查获被告人胡育铸非法持有的18张他人的银行卡（包括上述吴某的银行卡）、手机1部。 在一审审理中，被告人胡育铸的家属主动代为预缴罚金人民币14000元。 原判认定上述事实的证据有证人吴某等人的证言、银行账户明细、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录及照片、提取笔录及截图照片、户籍证明、抓获经过、被告人胡育铸的供述等。 原审法院认为，被告人胡育铸收买他人信用卡信息，涉及信用卡1张，其行为已构成收买信用卡信息罪；被告人胡育铸还非法持有他人信用卡17张，属数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人胡育铸在判决宣告以前一人犯数罪，应依法对其实行数罪并罚。被告人胡育铸曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应予以从重处罚。被告人胡育铸另外犯罪前科，可酌情从重处罚。被告人胡育铸归案后能自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人胡育铸的家属代为预缴罚金，可酌情对被告人胡育铸从轻处罚。据此，原审法院依法作出判决：一、被告人胡育铸犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币六千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币八千元；决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万四千元；二、扣押在案的用于作案的银行卡、手机卡、U盾及手机，均予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理。 上诉人胡育铸诉称:原判认定其向吴某购买一张工商银行卡及密码、Ｕ盾等配套信息资料的事实有误，请求依法查清事实。 经审理查明，原判认定上诉人胡育铸的犯罪事实清楚，证据来源合法，内容真实、充分，能够相互印证，本院予以确认。 关于上诉人胡育铸提出原判认定其向吴某购买一张工商银行卡及密码、Ｕ盾等配套信息资料事实有误的上诉意见。经查，上诉人胡育铸在侦查阶段及一审庭审阶段均稳定供述其向证人吴某购买一张工商银行卡及密码、Ｕ盾等配套信息资料的事实，与证人吴某的陈述相互印证，且有在上诉人胡育铸处扣押的工商银行卡、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录及照片等证据佐证，足以认定该节事实。上诉人胡育铸提出的该上诉意见不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人胡育铸收买他人信用卡信息，涉及信用卡1张，其行为已构成收买信用卡信息罪；上诉人胡育铸还非法持有他人信用卡17张，属数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。上诉人胡育铸在判决宣告以前一人犯数罪，应依法对其实行数罪并罚。上诉人胡育铸曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应予以从重处罚。上诉人胡育铸另外有犯罪前科，可酌情从重处罚。上诉人胡育铸归案后能自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。上诉人胡育铸的家属代为预缴罚金，可酌情对上诉人胡育铸从轻处罚。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二款、第六十五条第一款、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  连晓东 审判员  陈春荣 审判员  曾泽龙 二〇二〇年五月二十七日 书记员  张玲玲 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。