河南省洛阳市西工区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0303刑初146号公诉机关河南省洛阳市西工区人民检察院。被告人刘畅，曾用名李想，男，1991年1月29日出生，汉族，大专文化，原洛阳宜然商贸有限公司股东。2018年4月11日因涉嫌诈骗罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年5月17日被逮捕。辩护人黄松厚、张玺（实习），河南成昊律师事务所律师。被告人张金伟，男，1990年10月27日出生，汉族，高中文化，原洛阳宜然商贸有限公司股东。2018年4月10日因涉嫌诈骗罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年5月17日被逮捕。被告人范新玉，男，1971年7月21日出生，汉族，小学文化，原洛阳宜然商贸有限公司股东。2018年4月11日因涉嫌诈骗罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年5月17日被逮捕。被告人张瑞祥，绰号小胖，男，1998年2月19日出生，汉族，高中文化，原洛阳宜然商贸有限公司法定代表人。2018年4月11日因涉嫌诈骗罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年5月17日被逮捕。辩护人牛荣安，河南润合律师事务所律师。河南省洛阳市西工区人民检察院以洛西检诉刑诉〔2019〕119号起诉书指控被告人刘畅、张金伟、范新玉、张瑞祥犯诈骗罪，向本院提起公诉。2019年7月17日，公诉机关作出洛西检诉刑变诉〔2019〕2号变更起诉决定书，对被害人损失数额作出变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市西工区人民检察院指派检察员焦晓雷出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。洛阳市西工区人民检察院指控，2017年4月至10月，被告人刘畅、张金伟、范新玉、张瑞祥在经营洛阳宜然商贸有限公司（以下简称宜然公司）期间，对外宣传其公司能够代办大额信用卡。被害人韩某、卢某、吕某、张某2、刘某3等因资金短缺，经人介绍先后到宜然公司办理信用卡，刘畅、范新玉等以办理信用卡需要给被害人包装学历、查验征信为由，并虚假承诺由公司代为偿还贷款，从而欺骗被害人在捷信消费金融有限公司（以下简称捷信公司）以分期贷款的方式购买手机、电脑、电动车等物品，后将贷款所购物品或者贷款本金非法占有。之后，刘畅、张金伟、张瑞祥等又假称办理信用卡需要给被害人名下包装一辆汽车，以便于通过银行审核，待信用卡办下来后，公司负责将车辆过户走，期间的费用由公司负担，保证不让被害人遭受损失，以此取得被害人的信任。刘畅、张金伟、张瑞祥通过联系刘某2等人，由刘某2等先垫资购买汽车，待汽车入户到被害人名下后，将被害人所购汽车的机动车登记证书作为抵押，在晋城银行股份有限公司（以下简称晋城银行）、瑞福德汽车金融有限公司（以下简称瑞福德公司）等处办理汽车分期贷款，继而又将被害人的汽车作为质押在张某1等人的公司进行质押借款，刘畅、张金伟等从刘某2处获取每辆汽车3000元至5000元不等的好处费。同时，刘畅、张瑞祥等安排被害人向银行大量申请信用卡，信用卡获批后被留在宜然公司，刘畅、张瑞祥等使用POS机对被害人的信用卡进行刷卡套现，套取出的资金除部分用于归还被害人的贷款外，余款由刘畅等人占用。因宜然公司没有能力按承诺为被害人办理大额的信用卡，也未按承诺支付质押借款的利息，致使被害人质押的汽车被转押。最终，被害人既未得到贷款购买的手机、电脑、电动车、汽车等物品，又背负了分期贷款、信用卡透支等巨额债务。经审计，报案的被害人共遭受损失3183616.46元。针对上述指控，公诉机关提交了书证、审计报告、辨认笔录、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘畅、张金伟、范新玉、张瑞祥以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中刘畅、张金伟、范新玉系主犯，张金伟、范新玉作用相对较小，张瑞祥系从犯，有自首情节。建议判处刘畅十三年至十五年有期徒刑，并处罚金；建议判处张金伟、范新玉十一年至十三年有期徒刑，并处罚金；建议判处张瑞祥五至七年有期徒刑，并处罚金。被告人刘畅辩称，1.办理车贷和信用卡时其没有欺骗被害人，没占有涉案物品，不构成犯罪。2.审计报告数额不准确。3.为被害人办理捷信分期消费贷款部分构成诈骗罪，请求从轻处罚。辩护人黄松厚提出的辩护意见要点是，1.被告人刘畅没有诈骗被害人汽车或非法占有车贷款项的事实和犯罪故意，该部分不应认定为犯罪；2.被害人信用卡的未还金额不能认定为刘畅等人的犯罪数额，该部分不构成犯罪；3.审计报告中捷信公司贷款未还部分不能全部认定为刘畅等人的犯罪数额；4.刘畅有坦白情节，系初犯、偶犯，自愿认罪悔罪。建议判处三至十年有期徒刑。被告人张金伟辩称，1.其没有跟被害人说过办理信用卡要包装汽车，仅参与办理车贷。2.其没有参与捷信分期消费贷款和信用卡刷卡套现。3.起诉书指控数额过高。4.其配合公安机关抓获刘畅、范新玉有立功表现，请求减轻处罚。被告人范新玉辩称，1.其没有和刘畅、张金伟、张瑞祥共同犯罪，是被蒙骗的。2.其只对接办理捷信分期消费贷款的被害人，没有参与其他的事。3.其和被害人多次报警，不构成诈骗罪，请求公正判决。被告人张瑞祥辩称，1.其只是跑腿的。2.没有给被害人假称包装汽车，没有参与信用卡刷卡套现，3.2017年7月辞职后多次要求变更法定代表人身份。4.愿退赔被害人损失，请求从轻处罚。辩护人牛荣安提出的辩护意见要点是，1.审计报告中的贷款利息、分期手续费、复利等属于预期收益的间接损失不应计入被害人损失数额，不宜认定犯罪数额特别巨大。2.被告人张瑞祥在共同犯罪中作用较小，应认定为从犯。3.张瑞祥于2017年7月份从宜然公司辞职，属犯罪中止，且主动到案如实供述犯罪事实，属自首。4.张瑞祥系初犯，自愿认罪。建议判处三年以下有期徒刑。经审理查明，2017年初，被告人刘畅从事代办信用卡、套现、养卡业务，同年4月，刘畅伙同张金伟、范新玉、张瑞祥以共同经营的宜然公司名义，对外宣传其公司能够代办大额信用卡，被害人韩某、卢某、吕某、张某2、刘某3等人经介绍前来办理大额信用卡。刘畅、范新玉等以办理信用卡需要给被害人包装学历、消费贷款便于查验征信，虚假承诺由宜然公司代为偿还贷款，从而欺骗被害人在捷信公司以分期贷款的方式购买手机、电脑、电动车等物品，后将贷款所购物品或者贷款本金非法占有。随后，刘畅、张金伟、范新玉等又假称办理大额信用卡需要给被害人名下包装一辆汽车，以便于通过银行审核，待信用卡办下来后，宜然公司负责将车辆过户走，期间的费用由该公司负担，保证不让被害人受损失，以此取得被害人信任。之后刘畅、张金伟、范新玉、张瑞祥等通过联系垫资人和车源，待汽车登记到被害人名下后，欺骗被害人将所购汽车的机动车登记证书作为抵押，在晋城银行、瑞福德公司等处办理汽车分期贷款，继而又将汽车质押在张某1等人的公司进行借款，刘畅、张金伟等从中获取每辆汽车3000元至5000元不等的好处费。同时，刘畅、张瑞祥等又安排被害人向银行大量申请信用卡，信用卡获批后，又以养卡提高额度为由，要求被害人将信用卡留在宜然公司，刘畅、张瑞祥等再使用POS机对信用卡进行刷卡套现，套取出的资金除部分用于归还被害人的贷款外，余款由刘畅等人占用。因刘畅等人没有能力按承诺为被害人办理大额信用卡，也未按承诺支付质押借款的利息，致使被害人质押的汽车被再次转押。最终，被害人既未得到贷款购买的手机、电脑、电动车、汽车等物品，又背负了分期贷款、信用卡透支等巨额债务。经审计，给被害人造成损失共计3082806.35元。另查明，公安民警将张金伟抓获后，在张金伟的带领、指认下将刘畅抓获归案。张瑞祥在接到电话告知后主动到公安机关，如实供述主要犯罪事实。上述事实，有户籍及无违法犯罪证明、抓获经过、到案证明、营业执照及工商登记信息、贷款明细表、转账明细、银行账户流水、机动车登记信息及销售统一发票、保险单、机动车信息查询单、汽车贷款抵押合同、质押借款合同书、借条、收条、情况说明、车辆转押协议、辨认笔录及照片、扣押清单、专项审计报告及补充说明，证人康某、李某、刘某1、刘某2、张某1、王某、崔某、宋某、晁某等人证言，被害人韩某、卢某、吕某、张某2、刘某3等人报案材料及陈述，被告人刘畅、张金伟、范新玉、张瑞祥的供述与辩解等证据在卷佐证，且上述证据相互印证，足以认定。本院认为，被告人刘畅、张金伟、范新玉、张瑞祥以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。在共同犯罪中，刘畅、张金伟、范新玉起主要作用，系主犯，张金伟、范新玉作用相对较小，可酌情从轻处罚；张瑞祥起次要辅助作用，系从犯，且主动投案如实供述主要犯罪事实，属自首，依法减轻处罚。张金伟到案后，协助公安机关抓获同案犯刘畅，属立功，依法从轻处罚。关于被告人及辩护人提出不构成犯罪、张瑞祥系犯罪中止的意见，理由不充分，本院不予采信。关于被告人及辩护人提出指控犯罪数额过高，未参与部分的数额及贷款利息、手续费等间接损失不应计算犯罪数额的意见，经查，该数额是依据书证、财务资料、被害人陈述等相关证据，依照法定程序委托有鉴定资质的机构和有鉴定资质的人作出的审计意见，程序合法，依据充分，本院依据相关法律规定依法予以认定。辩护人提出的量刑辩护意见，理由不充分，本院不予采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人刘畅犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币30万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月11日起至2032年4月10日止）。二、被告人张金伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币30万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月10日起至2030年4月9日止）。三、被告人范新玉犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币30万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月11日起至2030年4月10日止）。四、被告人张瑞祥犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币25万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月11日起至2025年4月10日止）。五、责令被告人刘畅、张金伟、范新玉、张瑞祥于本判决生效后十日内赔偿被害人经济损失3082806.35元；违法所得依法予以追缴；扣押在案的物品，由扣押机关依法处理。罚金限本判决生效后十日内一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  刘 雷人民陪审员  窦东晨人民陪审员  袁秋芳二〇二〇年五月二十五日代书 记员  赵 怡附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。