江西省吉安市青原区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0803刑初72号公诉机关吉安市青原区人民检察院。被告人王某，男，。因本案于2020年1月4日被刑事拘留，2020年2月10日被执行逮捕。现羁押于吉安市看守所。吉安市青原区人民检察院以吉青检刑诉（2020）73号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉安市青原区人民检察院检察员张昌兴、被告人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。吉安市青原区人民检察院指控，2019年10月份，被告人王某从朋友处学到了冒充贷款公司工作人员在网络上帮他人贷款的诈骗方法。为方便实施诈骗，其新注册了一个抖音号1972058974,用自己的身份信息注册了2个微信号（微信号1:wxid-bxu823930nqv22,昵称："诚信”；微信号2:qwe616440,昵称：“至诚”），还用其女朋友钟某某的身份证、手机号注册了一个微信号（qwe616440,微信昵称：“小Y”)给其使用。后从其朋友温某（另案处理）处了解到掌众科技有限公司的有关信息，获取了该公司的营业执照网络照片、员工“张某”的工作证图文信息、PS员工的身份证等信息后，便冒充该公司的贷款审核员、财务人员、贷款业务经理等身份诈骗他人财物。具体犯罪事实如下：1.2019年12月16日，被告人王某通过在网上抖音平台搜索急需贷款人员，发现在江西省吉安市青原区务工的被害人董某某在抖音APP上一网络贷款平台发送的网络贷款视频广告下留言了一句“如何能够办理网络贷款”，便使用自己的抖音号（1972058974)私信董某某的抖音号（872037172)。通过聊天，被告人王某发现董某某确有贷款需要后，便冒充掌众科技有限公司贷款审核员“张某”的身份（王某微信号qwe616440,昵称“小Y”）添加了董某某的微信号（c1633448947,昵称：“@每一段路、都是一种领悟”）。2019年12月19日，被告人王某谎骗被害人董某某，贷款32600元先要缴纳贷款额8%的手续费2608元，并使用掌众科技有限公司的营业执照网络图片、员工“张某”的工作证图文信息及其在网上购买的短信群发服务发验证短信等虚假信息给董某某。董某某看到被告人王某发来的这些虚假信息，便信以为真，于是通过微信转给王某微信（微信号qwe616440,昵称“小Y”）2608元，但由于风险控制，转账未成功。被告人王某便让董某某添加所谓公司财务人员的微信号（王某另一微信号wxid-bxu823930np22,昵称：“诚信”）进行转账，董某某添加该微信后于2019年12月19日13时39分转账2608元至该项微信号上。后被告人王某又以要加快放款进度，需要交纳投标费、双投标费，放款后再退还投标费为理由又骗取了董某某8802.01元钱（董某某均通过其微信号于2019年12月20日至2019年12月21日分25笔转入到王某的微信号qwe616440,昵称“小Y”）。后被告人王某又谎称董某某在银行有不良还款记录，要董某某交纳三个月的还款本金和利息规避风险为由，又诈骗了董某某4857.30元（董某某通过其微信号于2019年12月25日14时32分转入到王某的微信号qwe616440,昵称“小Y”）。后被告人王某同温某（在逃）商量，让温某冒充该公司的业务经理，并谎骗董某某称其贷款单子已交给了业务经理办理、让董某某加业务经理的微信号wen1800370****。董某某同温某联系后，温某称要加急银行放贷、需要交纳2000元的加急费，等银行放款后一起退还给董某某。董某某信以为真、于2019年12月26日18时41分便通过微信转了2000元到温某的微信上。被告人王某共骗取被害人董某某人民币16267.31元。2.2019年11月24日，被告人王某以同样的诈骗方法、诈骗了云南省大理市被害人王某人民币6520元。3.2019年11月30日，被告人王某以同样的诈骗方法、诈骗了安徽省肥东县被害人唐某某人民币1248元。4.2019年12月16日，被告人王某以同样的诈骗方法、诈骗了安徽省毫州市被害人康某某人民币2000元。5.2019年12月25日，被告人王某以同样的诈骗方法、诈骗了陕西省西安市被害人任某人民币22360元。6.2019年12月底，被告人王某以同样的诈骗方法、诈骗了湖南省新晃县的被害人杨某某人民币5544元。被告人王某共6次诈骗他人人民币53939.31元，均用于归还自身贷款和日常消费。案发后，被告人王某被公安机关抓获归案，其归案后如实供述了自己的犯罪事实，并通过其亲属退赃18000元，得到了被害人董某某的谅解。针对上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了书证；证人钟某某的证言；被害人董某某、王某、唐某某、康某某、任某、杨某某等人的陈述；被告人王某的供述；扣押、提取笔录、视听资料等证据，认为被告人王某的行为已构成诈骗罪，建议对被告人王某判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币50000元。被告人王某对起诉书的指控未提出异议，当庭认罪。经审理查明，2019年10月份，被告人王某从朋友处学到了冒充贷款公司工作人员在网络上帮他人贷款的诈骗方法。为方便实施诈骗，其新注册了一个抖音号1972058974,用自己的身份信息注册了2个微信号（微信号1:wxid-bxu823930nqv22,昵称："诚信”；微信号2:qwe616440,昵称：至诚），还用其女朋友钟某某的身份证、手机号注册了一个微信号（qwe616440,微信昵称：小Y)给其使用。后从其朋友温某（另案处理）处了解到掌众科技有限公司的有关信息，获取了该公司的营业执照网络照片、员工“张某”的工作证图文信息、PS员工的身份证等信息后，便冒充该公司的贷款审核员、财务人员、贷款业务经理等身份诈骗他人财物。具体犯罪事实如下：1.2019年12月16日，被告人王某通过在网上抖音平台搜索急需贷款人员，发现在江西省吉安市青原区务工的被害人董某某在抖音APP上一网络贷款平台发送的网络贷款视频广告下留言了一句“如何能够办理网络贷款”，便使用自己的抖音号（1972058974)私信董某某的抖音号（872037172)。通过聊天，被告人王某发现董某某确有贷款需要后，便冒充掌众科技有限公司贷款审核员“张某”的身份（王某微信号qwe616440,昵称“小Y”）添加了董某某的微信号（c1633448947,昵称：@每一段路、都是一种领悟）。2019年12月19日，被告人王某谎骗被害人董某某，贷款32600元先要缴纳贷款额8%的手续费2608元，并使用掌众科技有限公司的营业执照网络图片、员工“张某”的工作证图文信息及其在网上购买的短信群发服务发验证短信等虚假信息给董某某。董某某看到被告人王某发来的这些虚假信息，便信以为真，于是通过微信转给王某微信（微信号qwe616440,昵称“小Y”）2608元，但由于风险控制，转账未成功。被告人王某便让董某某添加所谓公司财务人员的微信号（王某另一微信号wxid-bxu823930np22,昵称：诚信）进行转账，董某某添加该微信后于2019年12月19日13时39分转账2608元至该项微信号上。后被告人王某又以要加快放款进度，需要交纳投标费、双投标费，放款后再退还投标费为理由又骗取了董某某8802.01元钱（董某某均通过其微信号于2019年12月20日至2019年12月21日分25笔转入到王某的微信号qwe616440,昵称“小Y”）。后被告人王某又谎称董某某在银行有不良还款记录，要董某某交纳三个月的还款本金和利息规避风险为由，又诈骗了董某某4857.30元（董某某通过其微信号于2019年12月25日14时32分转入到王某的微信号qwe616440,昵称“小Y”）。后被告人王某同温某（在逃）商量，让温某冒充该公司的业务经理，并谎骗董某某称其贷款单子已交给了业务经理办理、让董某某加业务经理的微信号wen1800370****。董某某同温某联系后，温某称要加急银行放贷、需要交纳2000元的加急费，等银行放款后一起退还给董某某。董某某信以为真、于2019年12月26日18时41分便通过微信转了2000元到温某的微信上。被告人王某共骗取被害人董某某人民币16267.31元。2.2019年11月24日，被告人王某以同样的诈骗方法、诈骗了云南省大理市被害人王某人民币6520元。3.2019年11月30日，被告人王某以同样的诈骗方法、诈骗了安徽省肥东县被害人唐某某人民币1248元。4.2019年12月16日，被告人王某以同样的诈骗方法、诈骗了安徽省毫州市被害人康某某人民币2000元。5.2019年12月25日，被告人王某以同样的诈骗方法、诈骗了陕西省西安市被害人任某人民币22360元。6.2019年12月底，被告人王某以同样的诈骗方法、诈骗了湖南省新晃县的被害人杨某某人民币5544元。被告人王某共6次诈骗他人人民币53939.31元，均用于归还自身贷款和日常消费。案发后，被告人王某通过其亲属向被害人董某某、王某、唐某某、康某某、任某、杨庆江退赔人民币55672元，其行为得到了被害人董某某、王某、唐某某、康某某、任某、杨某某的谅解。2020年4月30日，被告人王某自愿在公诉机关签署认罪认罚具结书。上述事实,被告人王某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人董某某、王某、唐某某、康某某、任某、杨某某等人的陈述；证人钟某某的证词；吉安市公安局青原分局制作的接受证据清单、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、提取笔录、抖音私信记录、微信聊天记录、微信支付交易明细截图、执法办案录音录像制作说明及光盘；认罪认罚具结书、归案情况说明；被告人王某的常住人口信息及无犯罪记录证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王某以非法占有为目的，在网络上冒充贷款公司工作人员的身份，骗取他人财物，价值共计人民币53939.31元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应当追究被告人王某的刑事责任。被告人王某诈骗两次以上，依法予以从重处罚。鉴于被告人王某归案后如实供述了其罪行，系坦白；其通过亲属积极赔偿了被害人的损失，取得了被害人的谅解;且自愿认罪认罚，故对其予以从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币50000元。（所处罚金限于本判决生效后一个月内缴纳至本院。）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月4日起至2023年9月3日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 娟人民陪审员  肖建宁人民陪审员  汪 婷二〇二〇年五月二十七日法官助理袁娟书记员罗贞附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或则减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握本人的其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。