广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0104刑初788号公诉机关广州市越秀区人民检察院。被告人颜嘉俊，男，1999年2月21日出生，汉族，出生地广东省佛山市，文化程度高中，户籍地湖南省衡东县，住所地广东省佛山市南海区。因本案于2019年1月7日被羁押，次日被刑事拘留，2019年2月2日被逮捕，现押于广州市越秀区看守所。指派辩护人邝任远，广东法全律师事务所律师。广州市越秀区人民检察院以穗越检刑诉[2019]684号起诉书指控被告人颜嘉俊犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员李颂捷出庭支持公诉，被告人颜嘉俊及其辩护人邝任远到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市越秀区人民检察院指控，2018年11月，被告人颜嘉俊化名卢嘉俊通过“探探交友网”与被害人欧某1相识，颜嘉俊谎称其系启杰控股集团有限公司的法定代表人。2018年12月7日，被告人颜嘉俊以需要从其公司套现40万人民币为由，向被害人欧某1借用支付宝账户走账，承诺事后给其5万元人民币作为报酬，并以查看支付宝汇款额度为由，向被害人索要其支付宝账户的密码和交易密码。被害人欧某1信以为真，将上述密码提供给被告人颜嘉俊。其后，被告人颜嘉俊未进行任何走账操作反而以提升被害人支付宝账户汇款额度为由，指使被害人从蚂蚁借呗、拍拍贷等多个网络借贷平台借款，并谎称将替被害人还款。借款资金到账后，被告人颜嘉俊分多次通过被害人欧某1的支付宝账户消费其账户余额及绑定的银行卡内资金。截至2018年12月24日，被告人颜嘉俊消费上述借贷款共计人民币165137.24元。公诉机关认为，被告人颜嘉俊的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，数额巨大，并提供被害人陈述、微信聊天记录、支付宝交易明细等相关证据，提请本院依法判处。被告人颜嘉俊对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩称诈骗的数额是76000元，其余的款项不是其消费的。其辩护人认为，被告人颜嘉俊虽然骗取了被害人的支付宝账户信息，但支付宝账户实际仍由被害人控制。被告人每次操作支付宝必须由被害人告知验证码方能使用，即被害人在涉案期间也可以使用支付宝消费。在被害人提供的招商银行对账单等证据资料中，被害人也承认部分支出是其自己的消费。因此，被告人诈骗的金额不能仅凭被害人主张认定。被告人颜嘉俊归案后能如实供述，认罪悔罪，建议法院对其从轻处罚。经审理查明，2018年11月，被告人颜嘉俊化名卢嘉俊通过“探探交友网”与被害人欧某1相识，颜嘉俊谎称其系启杰控股集团有限公司的法定代表人。2018年12月7日，被告人颜嘉俊以需要从其公司套现40万人民币为由，向被害人欧某1借用支付宝账户走账，承诺事后给其5万元人民币作为报酬，并以查看支付宝汇款额度为由，向被害人索要其支付宝账户的密码和交易密码。被害人欧某1信以为真，将上述密码提供给被告人颜嘉俊。其后，被告人颜嘉俊未进行任何走账操作反而以提升被害人支付宝账户汇款额度为由，指使被害人从蚂蚁借呗、拍拍贷等多个网络借贷平台借款，并谎称将替被害人还款。借款资金到账后，被告人颜嘉俊分多次通过被害人欧某1的支付宝账户消费其账户余额及绑定的银行卡内资金。截至2018年12月24日，被告人颜嘉俊消费上述借贷款共计人民币76000元。2019年1月7日，被告人颜嘉俊被公安人员抓获归案，赃款至今未缴回。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：1.被害人欧某1的陈述及其辨认笔录：“2018年11月初，我在探探交友软件上面认识了一名自称叫卢嘉俊的男子。12月6日15时55分许，卢嘉俊在微信上找我说，让我帮他个小忙，做完这事给我5万人民币，马上支付宝转账。卢嘉俊说他在他公司套了一笔钱出来，因为他是法人，这笔钱转进他的户口会查到，所以借我的账户先放一下。我答应了他，他让我发一张银行卡账号给他，我就给他发了我的一个中国银行卡卡号给他，给了他之后，他还说过了1月份就可以把钱给回他了。一直到晚上20时许，他也没有转钱过来，他还说过来找我，我让他来到我住的地方，见面之后他跟我说，他没有确定转多少钱到我的账上，要看看我的储蓄卡额度之后再决定，然后叫我下载了拍拍贷、有钱花等贷款APP，用我的身份资料注册了账号之后查看了我贷款的额度，还叫我在支付宝上面查看了我的蚂蚁借呗、苏宁消费金融、招联金融里面的贷款额度。查看了这些贷款机构的额度之后，卢嘉俊跟我说可以转几十万到我的账户里（具体数字我不记得了）。然后我跟他一起出去外面吃了个饭，吃完饭之后他就走了，我也就回我住的地方了。12月7日1时许，我在和卢嘉俊聊天的时候，他跟我说把支付宝账号和密码给他，他将钱转进我的支付宝账户还进去，明天那5万元到了后就去银行弄转账，我将支付宝账号密码给了他登录，他登录了之后，也没有操作我的支付宝，再到后面，他问了我支付宝的交易密码，他说为了提升他转账给我的额度，让我在借贷软件里面贷款出来。我按照他说的，在蚂蚁借呗借了32500元人民币出来，在拍拍贷里面贷款了4100元人民币，在有钱花里面贷款了8000元人民币，在招联金融里面贷款了8600元人民币，这些钱全部到了我的支付宝和支付宝绑定的储蓄卡里面。接下来的几天时间里，我只要一上支付宝，卢嘉俊就马上在他那里登录我的支付宝，我问他，他说他一直在处理给我转账的事，到时候一次性全部转给我。直到12月11日，他叫我在微信的微粒贷里面借了20000元人民币出来，在苏宁消费金融里面借了15700元人民币。17日23时44分许，我手机收到招商银行发来的短信，说我的信用卡消费了10000元人民币，这时我才发现卢嘉俊一直都在用我的支付宝消费。我跟他说我要将借的钱还回去，他说他在办理了，因为之前他有跟我说过一个星期左右就会把借出来的钱还回去的，一直到25号都没有把借出来的钱还回去。我跟我男朋友说这件事，我男朋友才告诉我说肯定是被人骗了，于是今天带我到派出所报案。”辨认人欧某1从12张照片中辨认出9号（被告人颜嘉俊）自称卢嘉俊，诱骗其提供支付宝账户与支付密码，是诈骗她钱财的人。2.案发期间的微信聊天记录，证实：被告人颜嘉俊通过与被害人欧某1微信聊天，虚构借用被害人支付宝账户的事由，并指使被害人向多个网络借贷平台借款后消费的事实。3.被害人欧某1招商银行卡（卡号62×××61）、招商银行信用卡（卡号62×××24）、中国银行卡（卡号62×××05）、工商银行卡（卡号62×××23547144）、广发银行卡（尾号4921）的交易明细，证实：案发期间，被害人欧某1的上述银行卡在2018年12月的交易情况。4.被害人欧某1支付宝（账号188********）交易明细。证实：2018年12月4日至12月25日间被害人欧某1的支付宝交易情况，消费项目大多为酒吧、饮食、酒店、购物等方面，该份明细经颜嘉俊、欧某1签认。颜嘉俊签认称其中的部分款项是其用欧某1的支付宝消费或支出的交易明细。5.广州市市场监督管理局出具的《证明》3份，证实：截至2019年5月13日，该局企业登记数据库中没有查到被告人颜嘉俊任股东（出资人）、经营者、法定代表人的商事主体注册登记信息记录；没有查到“启杰控股集团有限公司”的记录；没有查到“天地汇航空俱乐部有限公司”的记录。6.公安机关出具的扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：公安人员在被告人颜嘉俊身上查获并扣押苹果牌手机1台（串号354848091432975）。7.公安机关出具的户籍人口信息，证实：被告人颜嘉俊犯罪时已达完全刑事责任年龄。8.公安机关出具的抓获经过、到案经过等，证实：公安人员于2019年1月7日在佛山市将被告人颜嘉俊抓获归案。9.电子数据检查笔录，证实：公安人员对被告人颜嘉俊的iphone手机1台进行检查，提取该手机存有的通信信息10.被告人颜嘉俊的供述：“2018年10月底，我通过探探交友网认识了一名叫欧某1的女子，当天双方互相加了微信，之后我们一直通过微信聊天。到了2018年12月4日晚上19时许，我们又在她家里见面，当天我跟她讲，我是启杰控股有限公司的法人，我要套我公司一笔40万人民币的出来，但我是公司的法人，如果将这40万元转到我的账户上怕会查出来，所以需要借她的银行卡用，将这40万元转到她银行卡上，到2019年2月，我再将这笔钱拿出来，事成之后，我会给她5万元作为报酬，但我要上去她的支付宝看她的额度是多少，看看支付宝的额度是否可以将我这40万元全数转到她账上为借口。当时她就跟我讲是支付宝花呗额度是2万元，由于她当时没同意我使用并操作她的支付宝，所以她当时没答应我将40万转到她的账户并给她5万元为报酬这件事。到了2018年12月5日凌晨1时许，欧某1通过微信跟我讲，同意了我4日晚上在她家里跟她讲的转40万到她账上，到时给5万元给她作为报酬，并上她的支付宝。于是我就用我的手机上她的支付宝，当时我跟她讲我要消费一笔7千多元，她将验证码告知，当时交易成功。通过那次后，我经常用我的手机上她的支付宝消费，每次消费她手机收到的支付宝验证码，她都通过微信语音或打字的方式告诉我，从2018年12月5日至2018年12月24日，我利用她的支付宝共消费了人民币76000元。我第一次操作她的支付宝消费时，我发现当时她的支付宝里面没有钱，同时她支付宝绑定的五张银行卡，除了其中一张储蓄卡里有4千多元，其他4张银行里面也都没有钱，所以我当时通过她的支付宝的花呗消费了7千多元。我看到她的支付宝及绑定的银行卡里没钱，我就以看她的支付宝的额度是否可以将我这40万元全数转到她账上为借口，叫她提高他支付宝借呗及其他贷款软件的额度，于是2018年12月7日，我通过微信跟她讲，叫她开通蚂蚁借呗、苏宁消费金融、招联金融、微粒贷、有钱花等其它借贷的软件，并从这些软件上贷款出来后分期付款，以提高支付宝的额度。我同时告诉她将从这些贷出来的钱由我支配及由我来还，所以欧某1从蚂蚁借呗、苏宁消费金融、招联金融、微粒贷、有钱花这些软件借贷约13万元，并将这13万元转到她支付宝绑定的三张储蓄卡上，之后我又叫她将转到那三张储蓄卡上的钱转到她绑定支付宝的另外两张信用卡上。从2018年12月7日至12月24日，我就用我的手机登录欧某1的支付宝消费，我消费的这些钱都是她支付宝绑定的这两张信用卡里的钱。我是使用卢嘉俊的姓名跟她交往，我还跟她讲我是佛山人，我一直没有告诉我的真实姓名叫颜嘉俊。我不是启杰控股有限公司的法人，我现在待业，我之前在启杰控股有限公司上班（广州市天河区潭村），是该公司的销售总监，公司法人我不知道是谁。我跟欧某1讲，我要套公司(启杰控股有限公司）一笔40万人民币出来，其实没有这40万，是我自己虚构出来的，我是想得到她对我的信任，骗她的钱。我用欧某1的支付宝消费了76000元，我没有还过钱，她中间3、4次叫我还钱，我以在银行操作转账给她，转账需24小时后才到账等为由，骗她、叫她等。”上述证据，来源合法，查证属实，予以采信。本院认为，被告人颜嘉俊以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人的款项后用于自己的消费支出，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人颜嘉俊犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持；惟指控部分数额的证据不足，本院予以更正。对于诈骗数额的认定，经查，案发期间，被告人颜嘉俊和被害人欧某1均有使用涉案的支付宝账户，经庭审对质，被告人颜嘉俊供述被害人支付宝账户明细中在佛山市维多利亚酒吧的消费以及其住处的物业费等费用是其本人消费所产生，上述费用经计算与被告人颜嘉俊在公安机关多次供述的数额大致吻合，鉴于被害人陈述的被骗数额无相关证据予以佐证，故本案的诈骗数额根据被告人的供述并结合支付宝明细予以确认为76000元。被告人颜嘉俊及其辩护人关于诈骗数额的意见，本院予以采纳。对于被告人颜嘉俊是否构成自首的问题，经查，被告人颜嘉俊因与被害人欧某1对消费数额发生争执报警处置，随即又向警方表示自行处置，由此反映被告人颜嘉俊当时并没有如实供述犯罪事实，其行为不符合自首的法律规定，故被告人颜嘉俊不具有自首的情形。被告人颜嘉俊至今未能退赔违法所得，造成被害人的经济损失，酌情从重处罚。根据被告人颜嘉俊的具体犯罪行为、危害后果、认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人颜嘉俊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月7日起至2021年1月6日止；罚金在本判决发生法律效力之次日起一个月内向本院缴纳，上缴国库。）二、责令被告人颜嘉俊在本判决发生法律效力之次日起十日内将违法所得款76000元退赔给被害人欧某1。三、扣押的作案工具苹果牌手机1台，由扣押机关广州市公安局越秀区分局予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄 莹人民陪审员  李碧香人民陪审员  张忆苏二〇二〇年五月十二日书 记 员  郭榕榕法庭记录潘科明