江苏省南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0106刑初179号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人王某二，女，1989年10月22日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，回族，中专文化，南京市融储嘉贸易有限公司鼓楼分公司（以下简称融储嘉公司）业务员，现住南京市，户籍在南京市。2018年7月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2019年6月28日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。 被告人金某，女，1991年7月10日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，高中文化，住河南省息县。2018年7月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2019年6月28日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉[2019]1293号起诉书指控被告人王某二、金某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日以简易程序向本院提起公诉。2020年2月19日，本案转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉。被告人王某二、金某到庭参加诉讼。现已审理终结。 南京市鼓楼区人民检察院指控，2015年10月起,卢某（已判决）以南京市。2017年4月卢某注册成立融储嘉公司鼓楼分公司。自2015年10月开始，卢某以融储嘉公司及其鼓楼分公司为集资平台，通过招聘业务员发放宣传单或者以老客户带新客户的方式，以江苏金某二资产管理有限公司投资管理计划、东方非遗项目、融储嘉产品购买协议项目等为由，以支付或变相支付高额利息为诱饵，向社会不特定对象非法吸收存款。 2015年10月至2018年7月间，被告人王某二作为融储嘉公司鼓楼分公司业务员通过上述方式，共计向谈某、孙某二等26名集资参与人非法吸收存款共计人民币301.9720万元（以下均为人民币），造成谈某、孙某二等26名集资参与人经济损失共计292.3480万元。2016年8月至2018年7月，被告人金某作为融储嘉公司鼓楼分公司业务员，通过上述方式共计向孙某、郑某等30名集资参与人非法吸收存款共计292.9740万元，造成孙某、郑某等30名集资参与人经济损失共计277.4850万元。 2018年7月4日，被告人王某二、金某向南京市公安局鼓楼分局华侨路派出所投案。 为证实上述事实，公诉机关当庭出示并宣读了被告人王某二、金某的常住人口基本信息、案发经过、到案经过、刑事判决书、扣押决定书与扣押清单、南京市融储嘉贸易有限公司及鼓楼分公司工商注册登记资料、营业执照复印件、房屋使用管理合同、金某二投资管理合同、POS签购单、收据、还款协议书、调查登记表、合同复印件、宣传资料、银行交易流水等书证，同案犯卢某、王某三的供述，证人周某、徐某等人的证言，集资参与人谈某、孙某、郑某、孙某二、陈某、薛某、王某五、宋某二、李某三、陶某、耿某等人的陈述，搜查笔录，南京南审希地会计师事务所有限公司出具的南审希地会鉴字[2019]第120号“融储嘉案”与金某、王某二相关的资金情况鉴定报告，以及被告人金某、王某二的供述和辩解等证据，证实被告人王某二、金某的行为均已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，且与他人构成共同犯罪，同时认定被告人王某二、金某具有自首情节，要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款的规定追究其刑事责任。 被告人王某二、金某对起诉书指控的事实与定性不持异议，当庭认罪，请求法庭对其从轻处罚。 经审理查明，2015年10月起，卢某（已判决）以南京市。2017年4月卢某注册成立融储嘉公司鼓楼分公司。自2015年10月开始，卢某以融储嘉公司及其鼓楼分公司为集资平台，通过招聘业务员发放宣传单或者以老客户带新客户的方式，以江苏金某二资产管理有限公司投资管理计划、东方非遗项目、融储嘉产品购买协议项目等为由，以支付或变相支付高额利息为诱饵，向社会不特定对象非法吸收存款。 2015年10月至2018年7月间，被告人王某二作为融储嘉公司鼓楼分公司业务员通过上述方式，共计向谈某、孙某二等26名集资参与人非法吸收存款共计人民币301.9720万元（以下均为人民币），造成谈某、孙某二等26名集资参与人经济损失共计292.3480万元。2016年8月至2018年7月，被告人金某作为融储嘉公司鼓楼分公司业务员，通过上述方式共计向孙某、郑某等30名集资参与人非法吸收存款共计292.9740万元，造成孙某、郑某等30名集资参与人经济损失共计277.4850万元。 2018年7月4日，被告人王某二、金某向南京市公安局鼓楼分局华侨路派出所投案，归案后二人如实供述了犯罪事实。 在案件审理中，被告人王某二退出4万元用于退赔集资参与人损失。 上述事实，有被告人王某二、金某的常住人口基本信息、案发经过、到案经过、刑事判决书、扣押决定书与扣押清单、南京市融储嘉贸易有限公司及鼓楼分公司工商注册登记资料、营业执照复印件、房屋使用管理合同、金某二投资管理合同、POS签购单、收据、还款协议书、调查登记表、合同复印件、宣传资料、银行交易流水、暂存款单据等书证，同案犯卢某、王某三的供述，证人周某、徐某的证言，集资参与人谈某、孙某、郑某、孙某二、陈某、薛某、王某五、宋某二、李某三、陶某、耿某等人的陈述，搜查笔录，南京南审希地会计师事务所有限公司出具的南审希地会鉴字[2019]第120号“融储嘉案”与金某、王某二相关的资金情况鉴定报告，以及被告人金某、王某二的供述和辩解等证据证实。上述证据经当庭质证，证据合法有效，彼此间相互印证，足以证明本院查明的事实。 本院认为，被告人王某二、金某违反国家金融管理法律规定，非法向不特定的社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且与他人构成共同犯罪，依法应予惩处。被告人王某二、金某在案发后自动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人王某二、金某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，本院予以采纳。被告人王某二、金某在庭审中认罪认罚，依法可从宽处罚。二人均系南京市融储嘉贸易有限公司鼓楼分公司业务员，在公司听从领导安排从事非法集资业务，可认定二人在共同犯罪中起到次要、辅助作用，系从犯，依法可从轻或减轻处罚。综合以上情节，本院决定对两被告人减轻处罚。被告人王某二主动退出4万元用于退赔集资参与人损失，可酌情从轻处罚。本院将综合考虑被告人王某二、金某的犯罪事实、情节及社会危害性，予以综合量刑。据此，为维护国家金融秩序不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人王某二犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 被告人金某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。       （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、责令被告人王某二对其参与非法吸收公众存款造成的实际经济损失余款人民币288.3480万元，继续承担连带退赔责任，并将上述退赔款项与已退出的人民币4万元，按比例发还相关集资参与人；责令被告人金某对其参与非法吸收公众存款造成的实际经济损失人民币277.4850万元，承担连带退赔责任，并将退赔款项按比例发还相关集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘某影 人民陪审员  张安诚 人民陪审员  王建平 二〇二〇年五月十五日 书 记 员  陈 欣 附表：相关集资参与人报案资金明细表（与王某二相关）                            序号                       集资参与人姓名                       身份证号码                       损失金额（单元：元）                               1                       董某                       342423197610223593                       130,000.00                               2                       樊某                       320624195810213034                       48,450.00                               3                       耿某                       320114196005230629                       742,540.00                               4                       顾某                       342423197711103582                       50,000.00                               5                       郭某                       320104195711220025                       9,580.00                               6                       韩某                       320102195712082426                       58,430.00                               7                       何某二                       320113194205152017                       45,350.00                               8                       姜海燕                       320113195111160029                       48,000.00                               9                       琚新民                       320106195209072410                       9,780.00                               10                       李某三                       320106194711030027                       40,900.00                               11                       李某二                       320105197609251621                       9,780.00                               12                       李某                       360423197501104554                       48,000.00                               13                       申卫红                       320104196802160421                       9,780.00                               14                       史家惠                       320125198906190028                       47,250.00                               15                       孙某二                       320106194307041218                       193,600.00                               16                       谈某                       320104195401192428                       526,550.00                               17                       谈勇                       320114197705192410                       9,780.00                               18                       陶某                       32010219560413281X                       647,600.00                               19                       王某                       320104195211042437                       9,780.00                               20                       王某五                       320107195904063424                       141,180.00                               21                       武安某                       32092319520517003X                       48,450.00                               22                       严某                       320821198207240906                       9,780.00                               23                       於波波                       320114197608312118                       9,780.00                               24                       张某                       320104195802062421                       9,580.00                               25                       赵某                       320113197109184027                       9,780.00                               26                       赵某二                       320107195705062648                       9,780.00                               总计                                                                   2,923,480.00                附：相关集资参与人报案资金明细表（与金某相关）                            序号                       集资参与人姓名                       身份证号码                       损失金额（单元：元）                               1                       董某二                       320421194607032313                       20,000.00                               2                       何某                       320114193807062459                       66,710.00                               3                       胡金贵                       320106194912301639                       150,000.00                               4                       纪广禄                       320113193607083232                       18,680.00                               5                       纪某                       320103192709271763                       46,900.00                               6                       江海莲                       320104195512210828                       36,280.00                               7                       姜长明                       320106195302152837                       46,900.00                               8                       蒋某全                       320121195611261520                       46,900.00                               9                       梁某                       320106195407172869                       50,000.00                               10                       陆某                       320114194411012425                       9,380.00                               11                       浦宁燕                       320103195607222024                       95,900.00                               12                       宋某三                       320105195510250849                       30,000.00                               13                       宋某二                       32011119461231122X                       58,140.00                               14                       宋某                       320114195810090927                       9,690.00                               15                       孙某                       320106195707142821                       76,900.00                               16                       孙某三                       320105195107241029                       18,680.00                               17                       王大红                       320105195008111624                       345,100.00                               18                       王家驎                       320113194712042437                       87,600.00                               19                       王某四                       320107195401220846                       25,900.00                               20                       闻秀英                       320107194902060022                       105,070.00                               21                       吴某                       32010219561026953X                       696,670.00                               22                       熊进                       320105194910171221                       48,450.00                               23                       熊遇荣                       320106194311221211                       183,700.00                               24                       许某                       320106195409131235                       46,900.00                               25                       许某二                       320106194911221223                       17,520.00                               26                       薛某                       320105195804020029                       187,600.00                               27                       杨长居                       320105193708311214                       96,900.00                               28                       袁某                       320106194808181219                       58,030.00                               29                       郑某                       320104195403031628                       48,450.00                               30                       周某二                       320104196708082025                       45,900.00                               总计                                                                   2,774,850.00