湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0111刑初146号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人郝晓明，男，1988年8月29日出生于内蒙古自治区包头市，汉族，大学文化，案发前，住内蒙古自治区包头市青山区。因犯非法吸收公众存款罪于2016年12月6日被四川省成都市武侯区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元，于2017年4月6日被四川省成都市中级人民法院裁定维持原判，于2019年12月11日刑满释放。因本案于2019年5月25日被长沙市公安局雨花分局刑事拘留，同年6月28日被长沙市公安局雨花分局逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉[2020]104号起诉书指控被告人郝晓明犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月25日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽审理程序，本院于同日立案，依法适用认罪认罚从宽制度，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2020年3月23日，由于不能抗拒的原因，本案中止审理；2020年5月19日，不能抗拒的原因消失，本案恢复审理。长沙市雨花区人民检察院指派检察员陈清出庭支持公诉，被告人郝晓明到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市雨花区人民检察院指控：湖南银某投资有限公司（以下简称银某公司）成立于2013年1月18日。公司地址为长沙市雨花区××路××号××房；张占强、陈某（均另案处理）先后为公司的法人代表，郑二国（另案处理）为公司实际控制人；公司注册资本6千万元；公司的经营范围为法律、行政法规允许的实业投资、创业投资、房地产及其他项目投资，投资管理及咨询、商务信息咨询，（不含金融、证券、期货信息咨询），资产管理，资本运营，资产托管服务，企业管理及管理咨询，企业营销策划。公司成立后至2013年7月期间被告人郝晓明担任公司业务总监，负责公司业务的开展及员工的业务培训。银某公司自成立后，在未经相关金融管理部门审批的情况下，采用发放传单或业务员直接推荐的方式，向社会公众群体进行宣传，许诺高息回报，与被害人签订《项目投资管理合同》、《借款担保合同》，由被害人作为出借人或者投资人，由“洛阳郑源农业有限公司”、“洛阳聚亿建筑材料有限公司”、“洛阳蓝域气体有限公司”、“山西诚远隆兴矿业有限公司”作为借款人或者被投资人，由银某公司作为保证人，约定借款（投资）金额、借款（投资）期限、投资收益、投资用途、指定账户等合同条款。银某公司作为担保方，保证借款人（投资人）“洛阳郑源农业有限公司”、“洛阳聚亿建筑材料有限公司”、“洛阳蓝域气体有限公司”、“山西诚远隆兴矿业有限公司”按时归还利息及本金。同时被害人与银某公司签订委托书，被害人委托银某公司负责收取借款利息及本金，月息为1.2%至1.6%，并约定按时由银某公司向被害人支付利息。经鉴定，鉴定机构通过公安机关从银某投资公司搜查来的所有借款担保合同进行计算，被告人郝晓明在银某公司任职期间，即2013年3月至2013年7月，银某公司收取社会公众投资款共计人民币98万元。为证明上述事实，公诉机关提交了营业执照，宣传资料，部分被害人提供的项目投资管理合同、借款担保合同、付款及银行转账凭证，户籍证明，抓获经过，同案犯刑事判决书等书证；辨认笔录；证人证言；同案犯的供述；被害人的陈述；被告人郝晓明的供述与辩解；鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人郝晓明违反国家金融管理法律规定，伙同他人向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郝晓明在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条。被告人郝晓明到案后如实供述自己的罪行，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，建议对其在有期徒刑一年至二年的幅度内量刑且不适用缓刑，并处罚金。被告人郝晓明对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，且自愿认罪认罚。经审理查明：湖南银某投资有限公司（以下简称银某投资公司）注册成立于2013年1月18日，2014年5月12日名称变更为湖南银某投资有限公司。公司地址为长沙市雨花区××路××号××房。张占强、陈某（均另案处理）先后为银某投资公司的法定代表人，郑二国（另案处理）为公司实际控制人。公司注册资本为人民币6千万元。公司经营范围为法律、行政法规允许的实业投资、创业投资、房地产及其他项目投资，投资管理及咨询、商务信息咨询，（不含金融、证券、期货信息咨询），资产管理，资本运营，资产托管服务，企业管理及管理咨询，企业营销策划。2013年4月至2013年7月期间，被告人郝晓明担任公司的业务总监，负责公司业务的开展及员工的业务培训。银某投资公司自成立后，在未经相关金融管理部门审批的情况下，采用发放传单或业务员直接推荐的方式，向社会公众群体进行宣传，许诺高额利息回报，与被害人签订《项目投资管理合同》、《借款担保合同》，由被害人作为出借人或者投资人，由“洛阳郑源农业有限公司”、“洛阳聚亿建筑材料有限公司”、“洛阳蓝域气体有限公司”、“山西诚远隆兴矿业有限公司”作为借款人或者被投资人，由银某投资公司作为保证人，约定借款（投资）金额、借款（投资）期限、投资收益、投资用途、指定账户等合同条款。银某投资公司作为担保方，保证借款人（投资人）“洛阳郑源农业有限公司”、“洛阳聚亿建筑材料有限公司”、“洛阳蓝域气体有限公司”、“山西诚远隆兴矿业有限公司”按时归还利息及本金。同时被害人与银某投资公司签订委托书，被害人委托银某投资公司负责收取借款利息及本金，月息为1.2%至1.6%，并约定按时由银某投资公司向被害人支付利息。经鉴定，鉴定机构通过公安机关从银某投资公司搜查来的所有借款担保合同进行计算，被告人郝晓明在银某投资公司任职期间，即2013年4月至2013年7月，银某投资公司收取社会公众投资款共计人民币96万元。上述事实，有以下经开庭举证、质证并确认的证据证明，足以认定：1、中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的“关于回复湖南银某投资有限公司是否具有吸收公众存款资质的函”，证明湖南银监局未对湖南银某投资有限公司颁发过金融许可证。2、深圳世为投资有限公司的企业法人营业执照、组织机构代码证，税务登记证，证明深圳世为投资有限公司的成立时间、股东、法定代表人、注册资本，公司章程、公司住所地等基本情况。3、深圳世为投资集团有限公司出具的证明材料，证明深圳世为公司分别于2014年5月6日、2014年7月20日同湖南银某投资有限公司、四川金乾通投资理财咨询有限公司签订借款合同，共计借款人民币7300万元。该款项由湖南银某投资有限公司、四川金乾通投资理财咨询有限公司委托何利超、马冬冬等人分别于2014年5月8日、2014年7月21日通过银行汇款向深圳世为公司财务人员赵俊飞、黄福英个人账户汇款，系深圳世为公司委托其代为接收，公司已收到全部款项。目前公司将款项已全部投入“动漫创意园”及相关项目建设当中。4、项目投资管理合同，投资人指定的银行账户、卡号确认书，还款计划书，委托书，承诺书，关于项目投资管理合同的补充条款，收据，借款担保合同，湖南银某投资有限公司作为管理人、保证人与投资人（被害人）及被投资人［山西诚远隆兴矿山工程有限公司（合同指定收款账户:农行,001001040046606）、洛阳蓝域气体有限公司（合同指定收款账户:农村信用社,99623146636012）等］签订的合同，投资人李艳、唐莹、江某等人的证言，证明：（1）审计报告中显示银某公司收款的2个账户与合同中指定的2个账户不一致。（2）投资人（被害人）与银某公司签订委托书，委托银某公司对投资人的投资款实用情况进行监督、管理，并对投资收益的收取和投资款本金的返还进行催收，若被投资人到期不能按时偿还投资款及收益，银某公司应在三日内无条件全额代偿。5、鉴定意见：湖南中和司法鉴定所出具的湘中和司鉴字（2018）第02号《司法会计鉴定意见书》，长沙市公安局雨花分局左家塘派出所出具的情况说明，证明：（1）鉴定机构对公安机关从银某公司搜查来的所有借款担保合同进行了逐笔录入，共计有688份合同，总计金额91380000元。公安机关从银某公司搜查来的借款担保合同并不是该公司所签的全部合同，有的合同如到期了的和结清的合同已被碎丢了。与后面银某公司收取客户投资款资金共127620103.35元有较大区别。（2）银某公司收取的所有客户投资款，包括现金和刷卡转账的都存入“王利武、贾丛利、方振渠、郑兴伟”名下的6个建设银行账户中（尾号为3078、5667、2337、2345、7493、8918）。（3）通过对资金流水的分析统计，银某公司吸收的投资款中，被害人与郑源农业公司签订的借款担保合同中指定的收款人王利武名下账户（尾号3078）收款58609659.61元，后转账至郑源农业公司账户（尾号9881）6540000元。被害人与洛阳聚亿公司签订的借款担保合同中指定收款人聚亿公司名下账户（尾号9729）收款52110000元。洛阳蓝域公司合同指定收款账户（尾号6012）与审计报告中体现的实际收款账户不一致，转账至洛阳蓝域公司账户（尾号1012）41386600元。山西诚远公司的合同指定收款账户（尾号6606）无资金进入。（4）投资款资金已查明去向的有3090万元，深圳世为投资有限公司委托赵俊飞、黄福英以个人账户代其接收银某公司所汇款项。（5）银某公司注册资本为人民币6000万元，实收资本人民币6000万元，其中股东张占强认缴3000万，占注册资本50﹪；郑二国认缴1500万，占注册资本25﹪；陈某认缴1500万，占注册资本25﹪。湖南中和司法鉴定所出具的湘中和司鉴字（2018）第04号《司法会计鉴定补充意见书》，证明：（1）2013年4月1日至2014年7月31日期间，银某公司借款担保合同金额为83360000元。（2）鉴定机构对公安机关从银某公司搜查来的所有借款担保合同进行了逐笔录入，共计有688份合同，总计金额91380000元。公安机关从银某公司搜查来的借款担保合同并不是该公司所签的全部合同，有的合同如到期了的和结清的合同已被碎了。与后面银某公司收取客户投资款资金共127620103.35元有较大区别。（3）被告人郝晓明所任职期间的2013年4月至2013年7月期间，银某公司收取客户投资款资金为人民币96万元。湖南中和司法鉴定所出具的湘中和司鉴字（2018）第05号《司法会计鉴定补充意见书》，证明：（1）至2018年8月8日已到公安机关报案的投资者共计357人，合计金额4337.73万元。银某公司会计交来的数字为355人，合计金额4395.30万元。审定金额为4310.60万元，共367人。（2）本次补充意见书和湘中和司鉴字（2018）第02号司法鉴定意见书相比，增加了报案人数17人，报案金额增加了186.00万元，审定金额增加了169.80万元。另外，本次资料中有3个报案人于2018年已收回本金15.20万元，已冲减其欠款本金。6、辨认笔录及照片，证明雷韩英辨认出被贾临祥是银某公司副总经理；李艳、张某、江某、唐莹辨认出申万生是银某公司财务总监；李艳、张某、江某、唐莹辨认出郑二国是银某公司总经理。7、证人证言：证人陈某的证明，证明：（1）陈某因非法吸收公众存款被成都市武侯区人民法院判处有期徒刑五年，现在在四川省雷马屏监狱服刑。银某公司于2013年1月开始筹建，2013年3、4月开业，陈某从公司筹建一直工作到2013年6月份，在公司没有具体职务。银某公司全部是郑向国和郑二国两兄弟出资，郑向国、郑二国跟陈某知会了一声，让其担任法人代表，陈某根本没去工商部门办手续。在银某公司，郑向国是总老板，郑二国是总经理，郝晓明是副总经理，申万生是财务总监。陈某在公司是4000元一个月的工资，没有分红和提成，都是郑向国直接拿给陈某。成都金乾通公司和银某公司都是郑向国、郑二国两人出资成立的。证人张某的证言，证明张某于2013年9月4日开始任湖南银某有限公司的出纳，在公司负责内部日常开支，每天按时登记内部现金银行日记账。银某公司于2013年3月24日开业,之前公司叫银某投资担保有限公司。银某公司负责客户的投资款的管理,还有保证跟客户之间的承诺，公司主要分为三个部门,业务部、财务部、行政部。银某公司的主要负责人和实际控制人都是郑二国,他是股东之一。法人代表陈某是公司的股东之一;张占强也是公司的股东之一。郑二国是公司的总经理,负责公司的全面工作,郑二国的哥哥郑向国是公司董事长。陈某在公司没有具体职务,就是法人代表和股东之一,不负责具体的事务。财务部的负责人（财务总监）申万生，贾临祥主要是管理业务，他们在公司是管理人员,平时老板不在的时候,都是由他们负责公司的事情。财务部收取客户的资金有收现金、刷卡,收取的现金都是给财务总监。提取资金和支付利息都是用的申万生的银行卡和王冲的银行卡。银某公司是通过吸纳投资人的资金,将资金投资给第三方公司做项目,然后由项目方支付投资方的利息,支付给公司担保费。具体是，首先是由业务员在外面发传单吸引客户到公司投资,然后由业务员跟客户谈,谈妥后就由业务员带客户签订投资合同,签订合同后,就由客户到公司的财物窗口交钱,公司收了钱后,就由公司负责人将钱投资到项目上,公司收取项目方的担保费,客户的利息钱由财务总监支付，分公司的业务流程也是一样的。具体投资项目有山西诚远隆兴矿山有限公司,洛阳蓝域气体有限公司,洛阳聚亿建筑材料有限公司,洛阳郑源农业开发有限公司4个项目。证人黄某之的证言，证明：（1）黄某之系湖南银某投资有限公司聘请的法律顾问。银某公司总经理郑二国（实际控制人）通过朋友介绍找到了黄某之,把银某公司的基本债务情况跟黄某之说明了,并聘请黄某之当银某公司的法律顾问。2014年12月25日,郑二国把聘请黄某之当银某公司全权代理人的授权委托书送到黄某之手上。2014年12月19日下午郑二国带黄某之到了河南省洛阳市伊川县，第二天找到深圳世为投资集团有限公司伊川动漫园项目部核实情况,郑二国并在当地聘请了一位名叫吴海伟的律师。三人一起调取了世为集团基本的工商注册资料,并且深圳世为集团项目部的负责人向律师及郑二国本人介绍了伊川动漫园整体规划以及具体的实施进展,还着重说明了为什么2014年10月份以来没有根据合同付息还款的原因。据深圳世为集团项目部负责人介绍:伊川动漫园项目是2012年经河南省政府、洛阳市政府、伊川县政府三级政府批准成立建设项目,总开发商是深址世为投资集团,总投资23亿元人民币。银某公司投资给深圳世为投资集团总共三千余万元资金。2014年9月初,伊川动漫园第二期工程停工,深圳世为投资集团资金链岀现问题,银某公司投资给深圳世为投资集团的资金无法收回。从2014年11月份以来,银某公司也无法全部支付给投资者利息和本金,12月20日后,银某公司无法支付员工工资,投资者的利息和本金也无法支付。（2）湖南银某投资有限公司股东两人,分别是陈某（认缴投资额:1500万元,所占比例为25%）、郑二国（认缴投资额:4500万元,所占比例为75%）。陈某是法人代表,但银某公司的实际控制人是郑二国。银某公司的财务总监是申万生。证人袁某的证言，证明袁某、杨俐系银某投资有限公司的房东。与其签订房屋租赁合同是郑二国。证人李某的证言，证明李某的婆婆是庄福香。山西诚远隆兴矿山工程有限公司注册地点就是李某家的地址（太原市小庄区××村××街××台4号）。这家公司并没有实际运营，是利用李某家的地址进行了工商注册。李某家的房子并没有变更用途，一直都是家人在住。证人江某的证言，证明江某是银某公司的业务员，2013年3月就在公司业务部上班，是客户经理，负责为公司宣传，寻找有意向的投资人，业务部的总监是贾临祥。公司的法人代表原来是张占强，现在是陈某，实际控制人是郑二国。证人刘某的证言，证明刘某是深圳世为集团有限公司的董事长。深圳世为集团有限公司成立于2008年，地点在深圳市福田区××大厦××楼。2014年10月至年底，公司资金链断裂，公司进行重组，目前在引入新的资金注入公司，公司还存在，但没有办公地点。深圳世为公司的主要业务是投资动漫城、网络、学院、房地产等。深圳世为公司与湖南银某投资有限公司是没有来往的。之前刘某以深圳世为公司的名义向朋友赵俊飞借钱，2014年底公司资金链断裂时，刘某才知道，深圳世为公司与赵俊飞之间的资金往来有一部分款项是湖南银某投资有限公司、成都金石两家投资公司打过来的。银某、金石两家款项是打到刘某的个人账户、公司财务人员黄福英的个人账户、深圳世为公司的对公账户，大约打入了5千至6千万元人民币，这些资金基本上投入到洛阳世为动漫产业园、医院、学校的项目上了。2010年伊川县政府对外招商引资，找到伊川籍在外的公司希望积极参与家乡投资建设，深圳世为公司与伊川县政府签订关于动漫城项目的投资协议，学校和医院政府占10%左右的股权，深圳世为公司占90%，动漫产业园深圳世为100%控股。当时深圳世为公司投入了12个亿，直到2014年8月至10月期间，因为一些原因项目停摆，导致资金链断裂。目前动漫产业园重组后现已复工，正在建设中，学院和医院已建成现在已经开始运营，学院和医院的市值大约5、6个亿左右。深圳世为还没有偿还银某公司的款项。8、同案犯的供述：同案犯郑二国的供述，证明：（1）湖南银某投资有限公司是2013年1月成立的，郑二国和陈某是股东，成立之初的法人代表是张占强，后来变更为陈某。开设公司就是为了从社会面吸纳资金后，然后再以高息借贷给他人，从中赚取利息的差价来赚钱，银某公司没有面向社会吸纳资金的资质。湖南银某投资有限公司的注册资本是叁仟万元。郑二国是公司的总经理、实际控制人。公司设有财务部，行政部，业务部。副总经理是陈某、郝晓明，业务经理是贾临祥，财务总监是申万生，行政部经理是严成。郑二国是主管公司的全盘工作及财务，重大事项的审批。副总主要是协助主管公司工作。业务经理主要是抓公司的业务，领导业务员开展宣传等业务工作。财务总监就是负责公司的财务，管理下面的会计、出纳，公司的所有收支都在财务总监那里负责。行政经理就是负责公司的后勤保障等杂事。（2）银某公司的业务流程，一般是由业务员到社会面散发宣传资料，介绍公司情况，如果有投资意向的人就会带到公司进行详细介绍。确定投资后，就会准备一式三份的制式合同让客户签。合同签好之后就将客户带到财务部交钱签字，开具收据，最后就是马上返还客户投资款的当月相应利息，并按投资金额多少赠送相应礼品。收取投资人款项的方式，主要是刷ＰＯＳ机，银行转账，现金三种方式。我们支付利息的方式为两种，现金和银行转账。公司行政公章及财务章，都是放在申万生那里统一管理。业务员按照公司规定的投资项目向客户进行介绍，合同上也是注明由公司将客户的投资款借给第三方进行项目投资，利息由第三方支付。公司一共有四个项目，河南洛阳郑源农业有限公司、洛阳聚亿建筑材料有限公司、洛阳蓝域气体有限公司、山西诚远矿业工程有限公司。公司会有面向社会的文字与短片的宣传，会采取赠送礼品，组织大额投资户外出旅游，考察等手段，吸引群众来公司投资。（3）公司刚开始营业的头几个月，还是按照投资项目进行借款，很快河南洛阳郑源农业有限公司所需的资金额度就满了。到了后来，基本上收取的客户投资款都用于了公司对外的私人借贷了。公司所宣称的四个项目也就是摆在明面上给客户看的。客户的投资款一般是到公司对公账户，然后由公司再转出去，有的就是客户在刷ＰＯＳ机付投资款时直接支付到了一些个人的账户上面，还有的就是客户虽然将钱还是打到了四个项目的账户上，但是钱一到达对方账户后就会马上转到一些个人账户中。这样做的目的，其实也就是让客户相信款项到了投资方，并不知道实际是用于了对个人的借贷。（4）公司对于资金管理，收支都是经过财务申万生把关，由郑二国负责对资金的使用，安排申万生进行具体的操作。公司相关的财务账，签的合同，财务账，收据等财务资料都是由申万生那里负责。公司员工的培训工作一般都是郝晓明负责，郝晓明在公司做了大约4、5个月就到成都去了，走的时间为2013年7、8月，他离任后就把贾临祥从业务员提拔到了业务总监的位置上，由他主管公司的业务工作。（5）湖南银某投资有限公司一共吸纳了大约6000多万元。涉及300-400人左右。公司是在2014年11月份停业的。到公司关门时为止还欠投资人大约4000万元，在关门前偿还了2000万元。公司吸纳的6000万元资金的去向，主要用于公司的运营，公司对客户本金、利息的发放，公司对外的个人借贷，项目投资，其中最主要的就是将钱借给了深圳世为投资有限公司董事长刘某，而对刘某的借款都是由公司将款项打给郑向国下面做事的个人账户上（比如：何利超等），经他们将钱转借到了刘某的深圳世为投资有限公司。同案犯贾临祥的供述，证明：（1）贾临祥于2013年5月通过网上招聘到湖南银某投资有限公司工作，开始在公司做普通业务员，后来做业务经理，再做业务总监。业务总监的位置是在郝晓明从成都回来指导业务工作时任命的，直至2014年12月都在湖南银某投资有限公司担任业务经理，公司副总监。公司的老板是郑二国，财务部负责人是申万生，业务部负责人是贾临祥。贾临祥主管业务部，向业务员传达公司相关工作安排、业务开展、拉客户来公司投资。业务总监的职责是培训业务员，上级交办的工作传达给业务总监，总监再传达到下面的业务员去开展工作。贾临祥还负责分店的业务工作。当时包括分店一起，贾临祥下面有10多个业务员。贾临祥经手拉了3、4个客户，涉及金额一百多万元。贾临祥从担任业务总监到离职，银某公司大约吸收了3000余万元资金。（2）银某公司的业务流程一般是由业务员到社会散发宣传资料，介绍公司情况，如果有投资意向的人就会带到公司进行详细介绍。确定投资后，就会准备一式三份的制式合同让客户签。合同签好之后就将客户带到财务部交钱签字，开具收据，最后就是马上返还客户投资款的当月相应利息，并按投资金额多少赠送相应礼品。公司收取投资人款项的方式主要是刷ＰＯＳ机和支付现金。公司一共有河南洛阳郑源农业有限公司、洛阳聚亿建筑材料有限公司、洛阳蓝域气体有限公司、山西诚远矿业工程有限公司4个项目。公司业务员向社会面发放公司的宣传单页，公司有文字与短片的宣传，会采取赠送礼品，组织大额投资户外出旅游，考察等手段，吸引群众来公司投资。公司有行政部，财务部，业务部三个部门。同案犯申万生的供述，证明：（1）申万生经郑二国介绍，于2013年3月在湖南银某投资担保有限公司担任财务、会计。申万生在银某公司的任职时间为2013年3月至2014年10月。银某公司的法人是陈某；经理是郑二国，负责公司全面的管理；郝晓明在公司做了半年的业务经理，主抓业务和员工培训，指导员工开展业务；贾临祥在郝晓明走了之后接替郝晓明做业务经理；申万生在公司做接收公众的投资款、汇款到项目方、客户的利息支付、员工的工资发放、财务报表的审核。（2）银某公司没有向社会大众吸收存款的资质。银某公司做了宣传单在路面上发，公司的招牌上面还做了广告语，还有宣传片，申万生主要是做接收公众的投资款、汇款到项目方、客户的利息支付、员工的工资发放、财务报表的审核等工作。（3）接收投资款的流程，先是业务员与投资人签订好投资合同，之后大部分的投资人就会把钱刷到银某公司的ｐｏｓ机上面，然后再由财务人员把这些投资款转到项目方的账户。公司会给投资人开具收据，签订投资合同，一般有现金、转账、刷卡三个方式。投资人的利息，一般是通过银行转账，一般是月息1.2%到1.6%，根据投资的数目及时间的长短来定。支付利息的时间是每个月支付一次。项目是河南郑源农业开发有限公司，河南蓝域气体有限公司等。银某公司营业期间吸收大约4000多万元，约有300多个人投资。申万生和郑二国居住的房子里面有很多空白的合同，上面都盖好了项目方的公章，法人情况、营业执照、税务登记证、机构代码证、银行账户。这些合同由申万生和郑二国保管，业务员如果要签合同就来拿，这些合同是郑二国搞来的。公司还有很多钱没有退给投资人，资金的后续流向不知道。9、被告人郝晓明的供述，证明：（1）郝晓明因非法吸收公众存款罪，被成都市武侯区人民法院判处有期徒刑五年。郝晓明从2013年4月到2013年7月在银某公司任副总经理，主要负责员工的管理，还有对员工开展业务的培训，还有就是对新招聘的业务员进行面试。郑向国是银某公司的大老板，平时一般都是郑二国负责，郝晓明是副总，配合郑二国一起管理公司，申万生是财务总监。郑向国、郑二国两兄弟有时候会去洛阳，让郝晓明在长沙主管公司的日常业务，平时就是负责管理员工以及业务开展各方面的工作。（2）银某公司印制了很多宣传小册子，交由业务员到社会上进行发放、宣传，吸引老百姓到公司投资。银某公司对外业务宣传是由郝晓明负责的。郝晓明在公司期间吸纳了大概有30多名投资人，涉及资金300多万元。当时公司资金的吸取是由财务总监申万生负责的。分公司成立后，就把贾临祥调过去负责分公司的所有工作。郝晓明在离开银某公司之后是贾临祥接任了副总一职。郝晓明离开银某后，就被郑向国调到成都金乾通投资有限公司担任总经理。金乾通公司和银某公司的大老板都是郑向国。10、湖南省公安厅出具的湘公函[2019]62号《关于商请办理罪犯郝晓明押回再审的函》，成都市武侯区人民法院所作（2015）武侯刑初字第692号《刑事判决书》，川雷狱刑释字（2019）第1835号《释放证明书》，证明被告人郝晓明到案经过及其前科信息。11、被告人郝晓明的正、侧面照片及户籍证明，证明被告人郝晓明的基本身份信息。本院认为，被告人郝晓明违反国家金融管理法规，伙同他人非法向社会公众吸收资金，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实与罪名成立，本院予以支持。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人郝晓明起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人郝晓明犯罪后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人郝晓明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月12日起至2021年2月11日止）。二、责令被告人郝晓明退赔非法所得并按照投资人的集资额比例返还投资人（具体名单详见湘中和司鉴字（2018）第02号、第04号、第05号《司法会计鉴定意见书》）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  潘昊人民陪审员  陈珊人民陪审员  王娟二〇二〇年五月十九日书 记 员  罗婷附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对参加者的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。