江苏省南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0106刑初973号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人唐某三，男，1967年4月25日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，暂住江苏省南京市，户籍在江苏省南京市。2018年3月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年4月26日被该分局取保候审，2019年4月5日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。2020年4月5日被本院取保候审。 辩护人余雯，江苏锐观律师事务所律师。 被告人严某，1974年3月4日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，住江苏省南京市。2018年4月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2019年4月5日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。2020年4月5日被本院取保候审。 辩护人张福录，江苏博事达律师事务所律师。 被告人达某二，1959年8月25日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，回族，住江苏省南京市。2018年4月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2019年4月5日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。2020年4月5日被本院取保候审。 辩护人陈某四，南京市鼓楼区法律援助中心指派律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉[2019]934号起诉书指控被告人唐某三、严某、达某二犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。审理中，公诉机关于2020年1月17日向本院提出延期审理获准，同年2月16日本案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员王某出庭支持公诉。被告人唐某三及其辩护人余雯、被告人严某及其辩护人张福录、被告人达某二及其辩护人陈某四到庭参加诉讼。现已审理终结。 南京市鼓楼区人民检察院指控，2017年3月起，蒋某（已起诉）作为江苏鑫某老年产业开发有限公司（以下简称“鑫某公司”）法定代表人、董事长，以非法集资为目的，在本市鼓楼区等地利用该公司名义，以高额投资回报为诱饵，即采用“一万元起投，日息6%，每天付息，随时可以赎回本金”的“丽州模式”，成立报单中心，以大金山养老产业基地等项目投资为名进行非法集资。为骗取被害人信任，蒋某通过对融资项目进行虚假宣传、隐瞒资金真实用途等方式，通过口口相传、建立微信群宣传等方式向社会公众吸收存款，所集资款项主要用于偿还本金及支付利息，购买房产、车辆，支付融资团队提成等，用于生产经营活动的集资款与筹集资金规模明显不成比例。根据该公司业务系统所载数据，截止案发，吸收投资金额共计人民币20余亿元（以下均为人民币），涉及投资人11345名。根据目前报案情况审计，致使1346名被害人的集资款共计损失1.39余亿元不能返还。 2017年8月至案发，被告人唐某三作为鑫某公司报单点负责人，通过口口相传、建立微信群宣传等方式，以“丽州模式”向社会公众吸收存款，并领取所吸收存款一定比例提成。根据该公司业务系统所载数据，被告人唐某三报单中心吸收资金614万元，涉及投资人47名。经审计，目前，该报单中心有17名投资人报案，投入金额256万元，已造成17名投资人损失共计157.24余万元。 2017年11月至案发，被告人严某作鑫某公司报单点负责人，与王某四、骆某（均另案处理）共同通过口口相传等方式，以“丽州模式”向社会公众吸收存款，并领取所吸收存款一定比例提成。根据该公司业务系统所载数据，被告人严某报单中心吸收资金379万元，涉及投资人54名。经审计，目前，该报单中心有17名投资人报案，投入金额100万元，已造成15名投资人损失共计67.35余万元。 2017年11月至案发，被告人达某二作鑫某公司报单点负责人，通过口口相传等方式，以“丽州模式”向社会公众吸收存款，并领取所吸收存款一定比例提成。根据该公司业务系统所载数据，被告人达某二报单中心吸收资金387余万元，涉及投资人54名。经审计，目前，该报单中心有38名投资人报案，投入金额271万元，已造成38名投资人损失共计180.01余万元。2018年3月20日，被告人唐某三被公安机关抓获归案；同年4月8日，被告人严某至公安机关投案；同年4月10日，被告人达某二至公安机关投案。 为证实上述事实，公诉机关当庭出示并宣读了被告人唐某三、严某、达某二的常住人口基本信息、案发、抓获经过，情况说明，银行往来明细，扣押决定书、扣押清单、集资参与人报案材料等书证，证人蒋某等人及集资参与人丁家盛、葛某、陈某、张某三、刘某三、管某、陈某五等人的陈述，搜查笔录等笔录，专项审计报告，以及被告人唐某三、严某、达某二的供述和辩解等证据，证实被告人唐某三、严某、达某二的行为均已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大或情节严重，同时认定三名被告人与他人构成共同犯罪，要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定追究各被告人刑事责任。 被告人唐某三对起诉指控的事实与定性均不持异议，请求法庭对其从轻处罚。辩护人提出以下意见：1.唐某三主观恶性较小，其本人也在公司投资，获得的提成又重复投资，有大量损失。2.唐某三所集资人员中有部分人员系其亲属朋友，社会扩散面及危害性较小。3.唐某三当庭认罪，其本人一贯表现良好，也愿意退赔集资人损失。综上，请求法庭对唐某三从轻处罚并适用缓刑。 被告人严某对起诉指控的事实与定性均不持异议，请求法庭对其从轻处罚。辩护人认为严某系与蒋某等人构成共同犯罪，不能再与报单中心王某四、骆某构成共同犯罪，其应该仅为自己直接参与的非法集资的数额承担责任，其直接参与吸收的资金数额仅有8万元，未达到非法吸收公众存款罪的立案标准，且其本人主观上并无非法吸收公众存款的故意，故其行为不构成非法吸收公众存款罪。如法院认定严某的行为构成非法吸收公众存款罪，其也具有以下量刑情节：1.严某在案发后自动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。2.严某在共同犯罪中仅起到帮助作用，系从犯。3.严某本人也进行了投资，有损失。 被告人达某二对指控其犯有非法吸收公众存款罪不持异议，对其中部分集资人非法集资的数额有异议，认为不应计算至其名下投资数额。辩护人提出以下意见：1.达某二名下的集资人达某与薛某，系达某二妹妹与侄子，薛某的集资数额18万计入该报单中心后台数据，达某的集资数额6万元计入达某二集资数额与损失，应予扣减。2.达某二在案发后主动投案并如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。3.达某二在共同犯罪中非犯意发起者，系普通工作人员负责接待咨询，仅起到次要、辅助作用，系从犯，而且达某二工作的第14部也只有达某二一人，其并未管理其他人员。4.达某二系初犯，无前科劣迹，自愿退赔集资人损失。综上，请求法庭对达某二从轻或减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2017年3月起，蒋某（已起诉）作为江苏鑫某老年产业开发有限公司（以下简称“鑫某公司”）法定代表人、董事长，以非法集资为目的，在本市鼓楼区等地利用该公司名义，以高额投资回报为诱饵，即采用“一万元起投，日息6%，每天付息，随时可以赎回本金”的“丽州模式”，成立报单中心，以大金山养老产业基地等项目投资为名进行非法集资。为骗取被害人信任，蒋某通过对融资项目进行虚假宣传、隐瞒资金真实用途等方式，通过口口相传、建立微信群宣传等方式向社会公众吸收存款，所集资款项主要用于偿还本金及支付利息，购买房产、车辆，支付融资团队提成等，用于生产经营活动的集资款与筹集资金规模明显不成比例。根据该公司业务系统所载数据，截止案发，吸收投资金额共计人民币20余亿元（以下均为人民币），涉及投资人11345名。根据目前报案情况审计，致使1346名被害人的集资款共计损失1.39余亿元不能返还。 2017年8月至案发，被告人唐某三作为鑫某公司报单点负责人，通过口口相传、建立微信群宣传等方式，以“丽州模式”向社会公众吸收存款，并领取所吸收存款一定比例提成。根据该公司业务系统所载数据，被告人唐某三报单中心吸收资金614万元，涉及投资人47名。经审计，目前，该报单中心有17名投资人报案，投入金额256万元，已造成17名投资人损失共计157.24万元。 2017年11月至案发，被告人严某作鑫某公司报单点负责人，与王某四、骆某（均另案处理）共同通过口口相传等方式，以“丽州模式”向社会公众吸收存款，并领取所吸收存款一定比例提成。根据该公司业务系统所载数据，被告人严某报单中心吸收资金379万元，涉及投资人54名。经审计，目前，该报单中心有15名投资人报案，投入金额89万元，已造成15名投资人损失共计50.61万元。 2017年11月至案发，被告人达某二作鑫某公司报单点负责人，通过口口相传等方式，以“丽州模式”向社会公众吸收存款，并领取所吸收存款一定比例提成。根据该公司业务系统所载数据，被告人达某二报单中心吸收资金387余万元，涉及投资人54名。经审计，目前，该报单中心有38名投资人报案，投入金额267万元，已造成38名投资人损失共计177.39万元。 2018年3月20日，被告人唐某三被公安机关抓获归案；同年4月8日，被告人严某至公安机关投案；同年4月10日，被告人达某二至公安机关投案。到案后，被告人唐某三在前期侦查阶段如实供述了主要犯罪事实，后对其主要犯罪行为予以否认，在庭审中认可公诉机关指控的主要犯罪事实；被告人严某、达某二归案后如实供述了主要犯罪事实，在审查起诉阶段对部分事实不予认可，后在庭审中认可主要犯罪事实。 在案件审理中，被告人唐某三退赔集资参与人损失，其中陈某2万元、史某15万元、唐某2.3万元、朱某二33万元、唐某四才和夏士权41.398万元，上述集资人损失已全部退赔。此外，唐某三又退出19万元至法院，用于退赔其余集资参与人损失。被告人严某退出10万元，用于退赔集资参与人损失。 上述事实，有被告人唐某三、严某、达某二的常住人口基本信息、受案登记表、立案决定书、案发及抓获经过、到案经过、鑫某公司报单中心投资数据、银行转账记录、银行交易明细、微信信息截图、接受证据材料清单与集资参与人报案登记表、鑫某用户信息、银行交易凭证、提成表、公司工商登记资料、扣押与发还清单、集资参与人报案材料、收条、银行转款凭证、南京市公安局鼓楼分局宝塔桥派出所出具的情况说明、暂存款单据等书证，证人蒋某、王某三、王某二、王某四等人的证言，集资参与人丁家盛、李某三、史某、唐某四才、唐某二、唐某、葛某、张某三、刘某三、陈某二、管某、陈某五、杨某四、许某四等人的陈述，搜查笔录、辨认笔录，广东鑫证司法鉴定所粤鑫证司法鉴定所[2018]司鉴字第993号司法鉴定意见书，南京南审希地会计师事务所有限公司出具的南审希地会鉴字[2019]第086号“鑫某案”与严某、唐某三、达某二相关的资金情况的鉴证报告，以及被告人唐某三、严某、达某二的供述和辩解等证据证实。上述证据经当庭质证，证据合法有效，彼此间相互印证，足以证明本院查明的事实。 本院认为，被告人唐某三、严某、达某二违反国家金融管理法律规定，非法向不特定的社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大或有其他严重情节，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且与他人构成共同犯罪，依法应予惩处。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人唐某三、严某、达某二犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，本院予以采纳。对唐某三辩护人提出的唐某三涉及的非法集资的数额中部分系亲友投资，可酌情从轻处罚的意见，本院会在量刑时综合考量。对辩护人提出的唐某三当庭认罪，系初犯，已主动退赔部分集资人损失，并退出部分款项用于退赔，可酌情从轻处罚的意见，经查属实，予以采纳。对严某辩护人提出的严某的行为不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，严某与他人共同成立第十三部报单中心，并根据该报单中心的集资数额领取提成并予以分成，严某应对该报单中心非法集资的全部数额与损失承担责任，其行为构成非法吸收公众存款罪，故对此辩护意见不予采纳。对辩护人提出的严某具有自首情节的意见，经查，严某在案发后自动投案，归案后如实供述了其参与的主要犯罪行为与公司非法集资的模式，也供述了其与他人共同成立报单中心并按照集资数额分成的事实，其在庭审中虽对自己的行为性质有所辩解，但可以认为其如实供述了主要犯罪事实，可认定为自首，故对此意见予以采纳。对严某、达某二辩护人提出的二人在共同犯罪中系从犯的意见，本院认为，严某、达某二均系报单中心负责人，负责开展该报单中心的非法集资业务，其被指控非法吸收资金的人数及金额，均由其本人或其团队完成，在共同犯罪中的作用和地位并非辅助、次要，不应认定为从犯，故对此辩护意见不予采纳。对达某二辩护人提出的应对达某三投资数额6万元应予扣减的意见，本院认为，达某与达某二系姐妹关系，但其投资与损失数额应计算至达某二参与非法集资的数额之中，对于该亲属间投资的情节，本院会在量刑时综合考虑。对达某二针对部分集资人员数额提出的异议，根据相关的书证，并经与达某二核对，除集资参与人熊某、杨某三的集资数额变更为2万、3万，相应损失根据审计报告比例确定为15468.67元、18561.56元，其他集资数额均有相应的报案材料、银行转款凭证等予以证实，本院对审计报告认定的数额予以确认。对达某二辩护人提出的达某二应认定为自首的意见，经查，被告人达某二自动投案，归案后基本如实供述了其后期作为报单中心负责人参与非法集资并收取提成的事实，对部分细节有所回避，在庭审中认罪，对其参与非法吸收公众存款的事实及大部分集资数额予以认可，可视为基本如实供述犯罪事实，认定为自首，依法可从轻或减轻处罚。 被告人唐某三在庭审中主动退赔部分集资参与人损失，并退出部分款项至法院用于退赔，被告人严某主动退赔部分款项至法院用于退赔集资参与从损失，均可酌情从轻处罚。被告人唐某三在庭审中认罪，被告人严某、达某二具有自首情节，综合以上情节，并结合被告人唐某三、严某、达某二的犯罪事实、情节及社会危害性，本院决定对被告人唐某三从轻处罚，对被告人严某、达某二减轻处罚。 据此，为维护国家金融秩序不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人唐某三犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 被告人严某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 被告人达某二犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）       二、责令被告人唐某三、严某、达某二对其参与非法吸收公众存款造成的实际经济损失余款（其中唐某三499,450.58元、严某406,108.41元、达某二1,773,850.95元）继续承担连带退赔责任；并将上述退还款项与已退出的款项人民币29万元（其中唐某三退出19万元、严某退出10万元），按比例发还相关集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 刘某五影 人民陪审员 王 梅 华 人民陪审员 郭 建 萍 二〇二〇年五月十八日 书 记 员 陈  欣 附表：相关集资参与人报案资金明细表（与唐某三相关）                            序号                       集资参与人姓名                       身份证号码                       投入金额                       损失金额（单元：元）                               1                       刘某四                       320106199501062429                       50,000.00                       22,511.33                               2                       许某三                       320827198011055248                       40,000.00                       19,820.00                               3                       陈某六                       320106195509283244                       50,000.00                       15,947.37                               4                       张某四                       320102195912071625                       80,000.00                       48,096.13                               5                       符耀鸣                       320104095804190427                       130,000.00                       46,142.87                               6                       徐某                       32010219550611321X                       40,000.00                       10,691.88                               7                       季如芬                       32061119450715002X                       20,000.00                       13,860.00                               8                       唐某二                       320121197112050082                       540,000.00                       360,000.00                               9                       唐某四才                       320106195212220031                       390,000.00                       0                               10                       史某                       320105196312281649                       180,000.00                       0                               11                       朱某二                       320423197710085815                       500,000.00                       0                               12                       唐某                       320481196408105845                       30,000.00                       0                               13                       丁家盛                       320102197511163210                       80,000.00                       61,790.00                               14                       陈虹                       342501196512226048                       90,000.00                       74,025.00                               15                       葛某                       320423197308280022                       20,000.00                       16,566.00                               16                       陈某                       34050219790601061X                       20,000.00                       0                               17                       夏士权                       32102319810618161X                       300,000.00                       0                                                     总计                                             2,560,000.00                       689,450.58                附：相关集资参与人报案资金明细表（与严某相关）                            序号                       集资参与人姓名                       身份证号码                       集资数额                       损失金额（单元：元）                               1                       盛某                       320106197009050021                       200,000.00                       139,820.80                               2                       朱某四                       320102195606272429                       200,000.00                       100,000.00                               3                       刘某二                       320103195803210266                       10,000.00                       4,171.62                               4                       李某二                       320103195202121268                       90,000.00                       69,540.00                               5                       张某三                       320111195105100828                       60,000.00                       46,662.00                               6                       宋某                       320113196811090863                       50,000.00                       41,900.00                               7                       高连娣                       32010619520130044X                       20,000.00                       12,740.00                               8                       朱某                       32010219640224122X                       50,000.00                       35,824.32                               9                       石志建                       320102195810202823                       20,000.00                       16,382.00                               10                       马新华                       320113195611110853                       10,000.00                       8,531.00                               11                       曹某                       320111195408050813                       20,000.00                       16,870.00                               12                       胡某                       320106196210052825                       10,000.00                       8,000.00                               13                       陈某二                       320106195210220441                       10,000.00                       5,666.67                               14                       刘某三                       321024195901060641                       40,000.00                       不在此计算                               15                       陆某                       320017196404273446                       100,000.00                       不在此计算                               总计                                                                   890,000.00                       506,108.41                附：相关集资参与人报案资金明细表（与达某二相关）                            序号                       集资参与人姓名                       身份证号码                       投入金额                       损失金额（单元：元）                               1                       余某                       320103195612230280                       20,000.00                       15,148.00                               2                       张某二                       320104197508180813                       200,000.00                       153,073.33                               3                       谢成某                       32011319540118001X                       80,000.00                       41,917.34                               4                       杨某二                       320106196005040868                       100,000.00                       78,630.00                               5                       冯某二                       460026198403072427                       200,000.00                       142,421.78                               6                       陈某三                       321023195108176044                       100,000.00                       71,930.00                               7                       刘某                       321023197610151482                       30,000.00                       2,375.00                               8                       郭某                       32010619700121081X                       30,000.00                       9,974.29                               9                       熊某                       320827196202121413                       20,000.00                       15468.67                               10                       杨某三                       320112197309230021                       30,000.00                       18561.56                               11                       袁某                       321283197903019095                       50,000.00                       13,333.33                               12                       许某二                       320106197310150427                       20,000.00                       15,386.00                               13                       杨某                       421083198411240452                       50,000.00                       32,400.00                               14                       朱某三                       321023197908256199                       50,000.00                       11,742.00                               15                       张某                       320123196603261245                       80,000.00                       59,962.67                               16                       陶某                       320105198812171410                       50,000.00                       35,445.62                               17                       袁本进                       320124197807101834                       100,000.00                       49,720.00                               18                       石某                       321088197011187545                       20,000.00                       14,194.67                               19                       达某                       320105196203041427                       60,000.00                       19,904.76                               20                       郑某                       320103194801150277                       20,000.00                       15,670.00                               21                       韩某                       320911198306124321                       50,000.00                       25,558.15                               22                       叶建军                       33032319741008717X                       100,000.00                       48,810.00                               23                       叶某                       330323195207247132                       100,000.00                       25,487.00                               24                       许某                       320113195108114021                       30,000.00                       8,571.43                               25                       郑某二                       320106195602170025                       50,000.00                       38,543.06                               26                       闻静                       320821197802252341                       50,000.00                       23,806.67                               27                       潘某                       320114196305180328                       50,000.00                       42,701.00                               28                       潘某二                       320107195607191323                       40,000.00                       32,870.67                               29                       李某                       32010519631105142X                       20,000.00                       11,361.74                               30                       赵某                       340406198309210052                       40,000.00                       27,500.00                               31                       赵某二                       320113196004241223                       30,000.00                       18,774.70                               32                       陈某五                       320106195007120023                       50,000.00                       40,000.00                               33                       管某                       320107196411271326                       20,000.00                       16,470.00                               34                       沈某                       320103193109130013                       200,000.00                       168,700.00                               35                       许某四                       320114196207312411                       10,000.00                       8,455.00                               36                       刘某六                       320107196310071325                       20,000.00                       16,495.18                               37                       吴某                       32010519610815022X                       20,000.00                       13,333.33                               38                       冯某                       320102195706020421                       480,000.00                       389,154.00                               总计                                                                   2,670,000.00                       1,773,850.95