上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初609号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人孙某某，女，1965年10月13日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人张芳，上海伟创律师事务所律师(上海市浦东新区法律援助中心指派)。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]395号起诉书指控被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人孙某某、辩护人张芳到庭参加诉讼。现已审理终结。期间，因疫情防控需要，本案中止审理。上海市浦东新区人民检察院指控：2012年以来，覃某某(另案处理)伙同他人经预谋策划，先后在四川成都、北京市朝阳区等地设立了以其为实际控制人的四川华澳新桥集团有限公司、四川华澳融信投资管理有限公司、北京华澳融信国际投资管理咨询有限公司(以下简称：华澳融信公司)及北京华澳翼时代信息技术有限责任公司(以下简称：华澳翼时代公司)，并以上述公司的名义在全国范围内划分业务区域，先后成立了数十家线下门店及华澳翼时代公司“余盆网”理财平台，以承诺年化收益6%-12.5%不等的高额利息为诱饵，通过媒体广告、拨打电话等方式在线下门店及华澳翼时代公司“余盆网”向社会不特定公众非法募集资金。2013年5月起，阮某某(已判刑)受覃某某等人的指使和安排，陆续组建上海分公司、上海浦东陆家嘴分公司、上海第二分公司、上海第三分公司、上海惠南分公司等多家分公司，招聘大量业务员并担任华澳融信公司A片区域(上海地区、江苏扬州、泰州、淮安地区)总经理，在未取得国家主管部门批准的情况下，在华澳融信公司A片区域内开设多家门店并先后任命被告人孙某某及周2、陈某某(均已判刑)等人为门店负责人，通过线下多家分公司门店及余盆网APP，向社会不特定公众销售保本付息理财产品，非法募集资金均进入华澳融信公司及相关个人账户。2013年起至案发，被告人孙某某先后担任华澳融信公司A片区域周浦门店团队经理、门店负责人，明知华澳融信公司A片区域向社会不特定公众公开吸收资金，仍在阮某某等人的组织、领导下，在公司所属周浦门店采用与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》《出借及受让协议》及在余盆网线上平台与集资参与人签订《服务协议》《借款协议》及电子合同等方式，非法吸收公众资金。经司法审计，被告人孙某某非法吸收资金人民币2.23亿余元(以下币种同)，未兑付金额1.24亿余元，非法所得121万余元。2019年11月29日，被告人孙某某被公安民警抓获归案，到案后对非法吸收公众存款犯罪事实作了基本供述。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了同案关系人的供述、集资参与人的陈述、受让协议、司法审计报告、案发经过等证据。公诉机关认为，被告人孙某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪；孙某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯；孙某某到案后能如实供述犯罪事实；对孙某某可依法从轻或减轻处罚。提请本院对被告人孙某某依法定罪处罚。被告人孙某某对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，被告人孙某某能如实供述犯罪事实，系初犯、从犯，其本人也是集资参与人，也是“被害者”，建议法庭对被告人从轻处罚。经审理查明，2013年至2018年，阮某某等人在上海设立了华澳融信公司上海惠南分公司、上海陆家嘴分公司、上海第三分公司等多家分公司，在未取得国家金融许可的情况下，通过电视广告、发放宣传资料、亲友间相互介绍等方式对外宣传，招揽投资人，利用线下门店、线上理财平台“余盆网”，向社会公众销售“年年余”“季度红”“月月盈”等理财产品，并向投资人承诺固定的年化收益，承诺定期支付利息，承诺投资到期归还本金，从而向社会公众非法募集资金。期间，被告人孙某某入职华澳融信公司上海第二分公司即周浦门店，先后担任团队经理、门店负责人，管理下属业务员、销售团队，为华澳融信公司募集资金。经审计，在孙某某上述任职期间，孙某某涉嫌参与非法募集资金累计总额为2.2303亿余元，截止至案发未兑付金额1.2494亿余元。被告人孙某某以领取工资、提成等从中非法获利。2018年11月，上海市公安局浦东分局决定对华澳融信公司非法吸收公众存款立案侦查。2019年11月29日，被告人孙某某在上海市嘉定区江桥镇被民警抓获。被告人孙某某到案后如实供述了上述事实经过。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.同案犯阮某某、周2、奚某某、陈某某的供述，证实四川华澳融信公司成立于2012年，北京华澳融信公司成立于2013年10月，北京华澳翼时代公司成立于2014年底，3家公司的实际控制人都是覃某某；华澳融信是经营理财产品的，2012年至2015年主要从事线下理财业务，2015年以华澳翼时代公司名义设立线上平台“余盆网”开始从事线上经营，出售的理财产品是季度红、月月盈、年年余三款产品，年化收益在10%-13%，公司通过电视广告、发放宣传资料、朋友介绍等方式推销理财产品；华澳融信总公司在上海、江苏等地设立分公司，分公司下设门店，门店下设团队经理，招募业务员进行线下销售；客户资金通过第三方平台到北京华澳融信公司、北京华澳翼时代公司，然后再进入债权人“李亚楠”账户；2018年7月公司出现资金困难，停止向客户兑付本息，至案发未兑付金额在26亿余元。阮某某系上海分公司的负责人，也是区域总经理，周2是上海分公司静安门店负责人，奚某某于2014年6月经孙某某介绍至公司担任业务员，2015年12月担任周浦店团队经理，2017年8月担任惠南门店负责人，陈某某于2013年7月至公司做业务员，后升任团队经理，2015年初担任陆家嘴门店负责人；上海分公司下设4个门店，孙某某是周浦门店的负责人，周浦门店下设3、4个团队经理；孙某某、周2等人是最初到分公司工作的人员；团队经理以上的职员的收入包括基本工资、岗位工资、提成、年终奖等。2.证人肖某某、盛某某、周某1、林某某、沈某某的证言，证实肖某某、盛某某、周某1、林某某、沈某某均系华澳融信公司业务员、团队经理，华澳融信主要通过线下门店、线上“余盆网”对外销售理财产品；孙某某是周浦门店的负责人，管理下属3、4个销售团队。3.集资参与人邱某某、蒋某某、叶某某等人的陈述，证实通过央视、朋友介绍、业务员推荐等方式知晓了华澳融信的理财产品，分别至公司门店以及线上注册充值等方式与华澳公司签订理财合同进行投资，合同约定固定的投资回报，定期拿到了部分的利息，至案发大部分投资本金未兑付。4.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队三大队出具的抓获及案发经过、上海市公安局嘉定分局江桥派出所出具的情况说明，证实被告人孙某某的到案情况。5.司法审计报告，证实孙某某任职于华澳融信公司期间，涉嫌非吸总额为223,030,823.87元，涉及人数611人，至案发未兑付124,942,131.69元，涉及人数530人。孙某某非法所得1,213,493.76元。6.被告人孙某某的供述。本院认为，被告人孙某某违反国家金融法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人孙某某在公司主管人员安排下实施非法募资行为，不控制、决定募集资金的方式、去向，在与阮某某等人的共同犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯；孙某某到案后能如实供述犯罪事实；对孙某某依法予以从轻处罚。辩护人要求对被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月29日起至2023年5月28日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)二、集资参与人尚未兑付的集资款向被告人孙某某追缴或责令其退赔后，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 琼人民陪审员  刘望军人民陪审员  黄 燕二〇二〇年五月十五日书 记 员  佘晓民附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。