广东省珠海市金湾区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0404刑初58号公诉机关珠海市金湾区人民检察院。被告人郁某翔（曾用名郁某炜），男，1992年2月15日出生，专科文化，户籍地江苏省张家港市*************。公民身份号码320************139。因本案于2019年8月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。辩护人杨建军，北京德恒（珠海）律师事务所律师。珠海市金湾区人民检察院以珠金检公诉刑诉[2020]63号起诉书指控被告人郁某翔犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，后在审理过程中发现有不宜适用简易程序审理的情形，依法转为普通程序，公开开庭进行了审理。珠海市金湾区人民检察院指派检察员李闽粤出庭支持公诉，被告人郁某翔及辩护人杨建军到庭参加诉讼。现已审理终结。珠海市金湾区人民检察院指控，2017年，被告人郁某翔在办理银行信用卡时，在没有实际经营商户的情况下，通过银行员工及他人办理了多台移动POS机。此后，被告人郁某翔以归还自己欠款和帮助他人归还信用卡费用为名，大量持有他人信用卡70张，通过使用移动POS机刷卡套现的方式，为自己以及他人代还信用卡费用，并向部分信用卡所有人收取每万元1.5%的手续费，扣除银行0.6%手续费，实际每笔赚取人民币90元。2019年8月17日，被告人郁某翔在珠海金湾机场乘机过安检时，被机场安检人员发现其随身携带移动POS机两台、银行卡78张，其中8张系其本人名下，其余70张均系他人的信用卡，遂将其移交给公安机关处理。公诉机关认为，被告人郁某翔非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人郁某翔归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人郁某翔自愿认罪认罚，可以从宽处理。书面建议对被告人郁某翔判处三年以上、三年三个月以下有期徒刑并处罚金。被告人郁某翔对公诉机关指控的事实与罪名无异议，辩称被查获的POS机和信用卡是其过安检时主动拿出来接受检查的。辩护人对公诉机关指控的事实与罪名无异议，并提出被告人郁某翔具有以下从轻处罚的量刑情节：1.其在安检时主动将信用卡和POS机拿出来接受安检，并在机场安检人员、民警询问时主动交代自己的罪行，属于在司法机关尚未发觉时即主动交代了犯罪事实，应当视为自动投案，其归案后又如实供述自己的罪行，构成自首；2.涉案信用卡为其亲友名下的真实信用卡，系亲友自愿交由其管理、使用，且未出现逾期还款的情况，其亦未从中获取较大利益，故其主观恶性较小、犯罪情节轻微、社会危害性不大；3.其系初犯、偶犯，人身危险性较小，且认罪认罚，悔罪表现明显。综上，请求对被告人郁某翔适用缓刑。经审理查明，2017年，被告人郁某翔在没有实际经营商户的情况下，通过银行工作人员或其他人员办理了多台移动POS机。此后，被告人郁某翔以帮助他人养信用卡即偿还信用卡透资金额后再通过移动POS机套现信用卡透资额度，或者借用他人信用卡为名，持有他人名下70张信用卡。2019年8月17日，被告人郁某翔携带78张信用卡及2台移动POS机在珠海机场办理乘机安检时，机场安检人员发现被告人郁某翔的行李内有很多疑似卡片类的物品，遂询问其为何物，被告人郁某翔随即告知为信用卡。机场安检人员经检查确认为信用卡后报警，被告人郁某翔明知机场安检人员已报警，仍停留在现场等候公安机关处理。后公安机关于同日16时26分许将被告人郁某翔带回派出所接受调查。另查明，公安机关分别于2019年8月17日、2019年8月18日从被告人郁某翔处扣押银行卡78张、POS机2台、黑色苹果手机2部、笔记本1本。又查明，公安机关从被告人郁某翔处扣押的78张银行卡中，有8张银行卡为被告人郁某翔所有，其余70张银行卡均为他人名下的信用卡。以上事实，有如下证据材料予以证实：1.被告人郁某翔的供述；2.证人缪某源、陆某、李某雪、郁某、洪某、唐某、张某、蒋某、宋某利、赵某红的证言；3.指定管辖决定书；4.受案登记表、立案决定书；5.到案情况说明、安检查获经过、安全检查报警单（旅检）；6.辨认笔录及指认照片、扣押笔录及清单；7.调取证据清单、银行开户信息及交易流水、微信注册信息及资金流水；8.办案情况说明；9.随案移送清单、提请判决清单；10.电子数据检查笔录；11.户籍证明及无犯罪记录证明；12.现场检测报告书；13.电子数据：光盘三张；14.书证：笔记本一本。以上证据材料，经庭审举证、质证，且各证据间能予相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人郁某翔非法持有他人信用卡，数量达七十张，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且属于数量巨大。公诉机关指控被告人郁某翔的犯罪事实清楚，证据确实、充分，所指控罪名成立。关于被告人郁某翔是否成立自首的问题。要成立自首，必须同时符合两个构成要件，一是自动投案；二是如实供述犯罪事实。被告人郁某翔归案后即如实供述本案全部犯罪事实，符合“如实供述犯罪事实”的构成要件，控辩双方对此亦无异议，争议的焦点问题在于被告人郁某翔有无自动投案行为。经查，证人赵榆红证实被告人郁某翔主动告知持有的是信用卡，且机场人员在等候民警到场处置前未对被告人郁某翔进行人身控制，被告人郁某翔在明知机场安检人员已报警后仍留在现场，在民警到达后亦主动配合调查，如实交代本案犯罪事实。故被告人郁某翔的行为符合《最高人民法院〈关于处理自首和立功若干具体问题的意见〉》第一条关于“明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为，供认犯罪事实的”视为“自动投案”的规定，应当认定为自动投案。综上，被告人郁某翔的行为符合自首的构成要件，成立自首。被告人郁某翔的相关辩解及辩护人的相关意见成立，本院予以采纳。被告人郁某翔明知珠海机场安检人员已报警仍停留在现场等候公安机关处理，归案后如实供述犯罪事实，系自首，审查起诉期间认罪认罚，且签字具结，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。被告人郁某翔以帮助他人养信用卡或者借用他人信用卡为名而非法持有他人信用卡，数量高达七十张，且在持有卡期间，违反国家规定，多次在没有实际交易的情况下，使用其办理的移动POS机套现信用卡,已严重侵犯信用卡管理秩序，辩护人关于被告人郁某翔主观恶性较小、犯罪情节轻微、社会危害性不大、可以适用缓刑的意见不成立，本院不予采纳。辩护人的其余意见成立，本院予以采纳。公安机关扣押的笔记本一本，应当作为书证留存；扣押的他人名下的七十张信用卡，因非被告人郁某翔所有，扣押的其余物品，无证据证实与本案犯罪事实有关，本院均不予处理，由公安机关自行处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院》第二条第二款第三项之规定，判决如下：被告人郁某翔犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月17日起至2022年8月16日止。罚金于本判决生效之日起七日内缴纳。）如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁芳瑜人民陪审员  周敏琪人民陪审员  刘雪丽二〇二〇年五月十五日法官 助理  封 倩书 记 员  钟云健附相关法律条文：一、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；非法持有他人信用卡，数量较大的；使用虚假的身份证明骗领信用卡的；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条【自首与坦白】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的确定根据】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额.第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪所得之物、所用之物的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。