湖北省武汉市江夏区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0115刑初225号公诉机关武汉市江夏区人民检察院。被告人黄威，男，1990年3月25日出生于湖北省武汉市，汉族，初中文化，个体经营，户籍所在地武汉市黄陂区，住武汉市洪山区，因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月20日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于武汉市江夏区看守所。辩护人汪佼，湖北宽定律师事务所律师。武汉市江夏区人民检察院以武夏检刑诉[2019]223号起诉书指控被告人黄威犯诈骗罪，于2019年4月15日向本院提起公诉。本院经审查，于当日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，分别于同年6月27日、12月18日公开开庭审理了本案。武汉市江夏区人民检察院指派检察员席玉霞出庭支持公诉。被告人黄威及其辩护人汪佼到庭参加诉讼。2019年7月12日武汉市江夏区人民检察院建议补充侦查，于同年8月12日补充侦查完毕，本院重新计算审理期限。因案情复杂，本院于2019年11月6日报请武汉市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。武汉市江夏区人民检察院指控，2016年底至2018年3月间，被告人黄威为骗取钱财，多次谎称有客户在其贷款公司或寄售行抵押车辆、房屋借款，其需要资金周转，并伪造虚假的抵押借款手续，骗曾某、李某、杨某1、杨某2向其“借款”共计人民币78.42万元，赃款用于偿还债务、日常花销等，后其更换电话号码逃匿。具体分述如下:1.2016年底至2017年3月间，被告人黄威多次谎称有客户抵押车辆借款，其需要资金周转，骗曾某在位于本区纸坊街道姜家湾107号的家中，向其转账共计人民币37.6万元。2017年5月，曾某多次索要客户抵押手续，被告人黄威为继续骗取曾某的信任，伪造四份车辆质押借款合同发送给曾某，谎称系上述客户的抵押借款手续。2.2017年8月26日，被告人黄威虚构客户“柳某”，向曾某谎称“柳某”欲在其寄售行抵押车辆借款，其需要资金周转。为进一步骗取曾某的信任，被告人黄威伪造虚假的借款协议，指使其店员冒充客户“柳某”拍摄手持借条的照片，并将上述虚假的借款协议、照片等发送给曾某，后曾某在位于本区纸坊街道姜家湾107号的家中向被告人黄威转账人民币9.4万元。3.2018年2月，被告人黄威通过租车平台租赁胡某1鄂Ａ×××**号牌索兰托汽车。同年2月11日，被告人黄威向李某、杨某1谎称胡某1系其客户，欲在其寄售行抵押上述车辆借款，其需要资金周转，并将车辆行驶证、伪造的车辆情况登记表、借条等提供给李某、杨某1，骗取二人的信任，后李某、杨某1分别向其转账人民币6万元、2.5万元。4.2018年3月，被告人黄威再次谎称胡某1系其客户，欲将自己所有的鄂Ａ×××**号牌宝马汽车(实际车主并非胡某1)抵押在寄售行借款，其需要资金周转。为进一步骗取杨某2的信任，被告人黄威伪造虚假的车辆质押借款合同、借条等提供给杨某2，后杨某2向其转账人民币7万元。5.2018年3月，被告人黄威与罗某(另案处理)向李某、杨某1谎称罗某的房屋抵押在其他公司，骗李某、杨某1与被告人黄威共同出资将该房屋赎回，以抵押在其寄售行营利。后李某向被告人黄威转账人民币8万元，杨某1向被告人黄威转账人民币3万元、向罗某转账人民币4.92万元。被告人黄威及罗某并未将上述房屋赎回，为继续骗取李某、杨某1的信任，被告人黄威伪造虚假的《结清证明》发送给二人。2018年12月20日12时许，被告人黄威在武汉市汉阳区马沧湖路华顺网吧被公安人员抓获。指控上述事实，公诉机关提交了如下证据:1.物证(照片);2.抓获经过、户籍信息、转账记录等书证；3.证人黄某、乐某的证言;4.被害人曾某、李某、杨某1、杨某2的陈述;5.被告人黄威的供述和辩解。公诉机关认为，被告人黄威多次诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人黄威的辩解意见是，1、起诉书指控的第一笔不属于诈骗,是我与曾某正常的金钱往来。2、关于第一笔至第四笔指控的金额,实际上我都偿还过部分本金和利息。3、关于第五笔指控,我之前不认识罗某,也没有与他串通骗李某和杨某1。我是去赎房子的时候才发现罗某骗了我们,当时因为曾某逼债比较急,我就没有告诉李某和杨某1,把他们给我的11万元先还给曾某了。后来李某和杨某1催问房子的事情，我就告诉他们了。他们认为我和罗某串通骗他们，让我给他们打借条，杨某1给罗某的钱也算到了我的头上。后来为了让他们不要太急的逼我还钱，我才伪造了《结清证明》给他们。辩护人汪佼的辩护意见是，1、起诉书指控的第一笔不应定性为诈骗。被告人黄威与曾某存在借款的法律关系，曾某给付借款在前，被告人黄威伪造合同在后，曾某给付钱财不是因为受到欺骗而给付。2、起诉书指控的第五笔不能认定为诈骗，不能排除被告人黄威受到罗某欺骗的合理怀疑。3、被告人黄威当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。经审理查明：一、2016年底至2017年3月间，被告人黄威多次谎称有客户抵押车辆借款,其需要资金周转，骗曾某在位于本区纸坊街道姜家湾107号的家中，向其转账共计人民币37.6万元。2017年5月，曾某多次索要客户抵押手续，被告人黄威为继续骗取曾某的信任,伪造四份车辆质押借款合同发送给曾某，谎称系上述客户的抵押借款手续。二、2017年8月26日，被告人黄威虚构客户“柳某”，向曾某谎称“柳某”欲在其寄售行抵押车辆借款，其需要资金周转。为进一步骗取曾某的信任，被告人黄威伪造虚假的借款协议，指使其店员冒充客户“柳某”拍摄手持借条的照片，并将上述虚假的借款协议、照片等发送给曾某，后曾某在位于本区纸坊街道姜家湾107号的家中向被告人黄威转账人民币9.4万元。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人曾某的陈述：黄威是我以前的同事，他在江岸区发展大道开了一家寄售行，一直以生意周转的理由找我借钱。黄威每次找我借钱基本上都是通过电话联系的。每次他跟我说别人要抵押车辆，他钱不够，然后找我要钱。他总是承诺说合同之后会给我看，因为关系比较好，所以我在给钱的时候也不会第一时间找他要这些合同。这四份《车辆质押合同》共计40万元，实际上我基本上就是扣除6%的利息之后给他剩余的钱，所以我至少应该支付了他37.6万元。这些质押合同是2017年5月份我找他催要合同，他集中通过微信发给我的，他说合同原件在别人那里，他不方便拿出来，我就没有刻意去要原件。我跟黄威之间的交易流水非常频繁，我现在已经记不清楚四次转账的具体日期和金额了。这些钱是分开给黄威的。2017年8月26日，黄威跟我说有个客户要把车子17万元抵押给他，叫我出13万，我说没那么多钱，只有9.4万元，他就要我把钱转给他，剩下的钱他再找别人，说过一两个月还钱我，还承诺给我一点利息。我答应了，让他把客户打的手续条子等拍照给我看。黄威给我发了张照片，上面是一个陌生男子拿着借条，署名叫柳某，借条内容就是柳某用自己的车子做抵押找黄威借17万元。然后我就通过手机银行给黄威转了9.4万元。后来黄威一直没还钱我，电话还注销了，2018年1月黄威跑路了。我和几个黄威的债主一起在黄威的寄售行里时，把黄威发我的照片拿出来给他们看，结果他们发现照片里的男子就是黄威寄售行里的店员黄某。正好黄某在店里，我们就把黄某叫来问，他承认照片里的人就是他，当时是黄威让他拿着那张借条拍照说要当模板。我虽然之前去过黄威店里很多次，但照片里的男子是长发，黄某是短发，我之前一直没认出来。我在黄威的典当行碰到了李某、杨某1、杨某2，我们一交流发现都曾借钱给黄威。黄威跟李某说我欠他的钱，又跟我说李某欠他的钱，我们意识到被骗了。黄威还用同一份抵押合同去找我们几个人借钱，说等赚到钱了给我们分红，但这些合同都是他虚构的。当我们找他要借条的时候，他就说借条在另一个人手中，其实借条都在他那里。2018年3月20日，我和李某他们把黄威约到他的寄售行，要求他说明情况，他承认了之前找我们借钱投资是个幌子，并承诺3月30日还钱我们，还写了欠条。但是3月30日那天我们给他打电话发现他手机停机了，微信也不回话，我觉得被骗了就报警了。2018年9月9日，我在欢乐大道一个修理厂修自己的车，那个老板也认识黄威，还跟我说黄威之前经常在他这里借别人放在这修理的车子去伪造借款合同。他看到黄威就是自己拿张纸在上面写合同，根本没有什么所谓的借款人，但是当时他不知道黄威是准备骗谁。我提供的资料里很多没有质押合同，是因为黄威说车辆是贷款买的无法质押，只能违规操作，签订一个借款协议。我被黄威骗了75万，李某15万，杨某110万，杨某222万，一共是122万元。2、辨认笔录：曾某辨认出被告人黄威是对其实施诈骗的人。3、被告人黄威的供述：2017年7月份左右，我在江岸区发展大道开了一家寄售行叫“发展寄售行”。我以前的同事曾某知道后就说想和我一起搞，我因为自己资金不足就同意了。后来寄售行的生意不太好，我之前搞个人贷款公司的时候又因为借了别人的钱收不回来导致欠了别人的钱，而且我家庭经济压力大还要还车贷，我就想到了去骗曾某来弥补我的资金缺口。因为我和曾某比较熟，他很信任我，我觉得他好骗，于是我就想到了利用假的抵押合同来找曾某骗钱。2017年8月底的一天，我告诉曾某有个客户想要将自己的车子以17万元的价格抵押到我们寄售行，但我的钱不够，看他能不能出一点钱。我开始要曾某出13万，他说没那么多钱，只能出10万，但是他提出要看借条以及客户拿着借条的照片。于是我就伪造了一个柳某签字的借条以及借款收据，让自己店里的员工黄某拿着这张借条拍了一张照，然后我就把这些照片发给了曾某。他相信了，就把9.4万元转到了我的账户(因为我们约定我找他借钱每个月收6%的利息，初次给钱就将利息扣除，所以扣了6000元)。柳某是个真实的人，他是我以前的客户，找我借过钱打过借条。我伪造的借条就是模仿了他的签名，手印也是我自己按的，柳某对此完全不知情。黄某跟我有亲戚关系,我在经营个人贷款公司的时候他就开始跟我帮忙做事,我开寄售行了之后他也是帮我打理寄售行。我不清楚曾某是否认识黄某，但黄某以前是短头发戴眼镜，拍照那天是长头发。我为了怕被曾某认出来，让黄某取了眼镜，晚上在灯光不好的条件下拍照。我当时跟黄某说要让他照个模板照片，借条跟他没关系，他就同意了。伪造的借条和收据我没有刻意留着，不知道放哪了。我还通过伪造客户的车辆质押合同找曾某骗钱，大概骗了他四次。一共骗了曾某30多万元。因为当时曾某对我还比较信任，所以我就直接说有客户来抵押车子，我的钱不够，想要找他出点钱。然后我们通过电话约个地方见面，或者他来汉口这边或者我去纸坊找他。我们见面之后，他直接将钱通过手机银行转账给我，然后我还会给他打个借条。我并不是每次找他拿钱他都会要凭证，只是有时候他想让自己的钱有保障时就找我要这些合同。他催得紧时，我怕他知道我资金紧张，好像是2017年5月，我就一次性伪造了四张《车辆质押借款合同》，用微信发给了曾某。这些合同里的名字和身份证号码都是我自己瞎编的。每次借钱大多都是通过电话联系，只有闲聊或者发送一些图片资料的时候会使用微信。我不记得这四次以质押车辆为由找他拿钱的具体数额以及日期了，因为我跟他的交易往来太频繁了，并且每次都没有留下什么证据，所以我已经记不清楚了。我骗他的钱一部分被我日常花销完了，一部分用来偿还我其他借款的利息了。4、车辆质押借款合同证实，被告人黄威伪造了四份金额共计40万元的车辆质押借款合同。5、借条、借款收据证实，被告人黄威伪造“柳某”借款17万元的借条及借款收据。6、微信聊天记录截图、转账记录截图证实，2017年8月26日，被告人黄威给曾某转发了“借款协议”和黄某持“借条”的照片等；当日曾某转账给被告人黄威9.4万元。7、银行流水、微信账单、支付宝账单证实，被告人黄威与曾某的资金往来情况。8、借据、收据证实，被告人黄威先后两次向曾某出具借据和收据，主要内容分别为“于2017年4月27日收到曾某借款30万元，承诺于2017年12月1日前还清”；“于2017年7月27日收到曾某借款42万元，承诺于2017年9月27日前还清”。三、2018年2月，被告人黄威通过租车平台租赁胡某1鄂Ａ×××**号牌索兰托汽车。同年2月11日，被告人黄威向李某、杨某1谎称胡某1系其客户，欲在其寄售行抵押上述车辆借款，其需要资金周转，并将车辆行驶证及伪造的车辆情况登记表、借条等提供给李某、杨某1，骗取二人的信任，后李某、杨某1分别向其转账人民币6万元、2.5万元。四、2018年3月，被告人黄威与罗某(另案处理)虚构罗某的房屋在其他公司的抵押情况，以共同出资将该房屋赎回并抵押在寄售行营利为由，骗取李某向被告人黄威转账人民币8万元，杨某1向被告人黄威转账人民币3万元、向罗某转账人民币4.92万元。后被告人黄威及罗某并未将上述房屋赎回，为继续骗取李某、杨某1的信任，被告人黄威伪造虚假的《结清证明》发送给二人。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人李某的陈述：2017年10月，我跟黄威通过车某认识，他说他开当铺的，生意很好，但是需要资金。刚开始他找我借了一些钱，后来都还给我了。11月，黄威邀请我跟他合伙，我、黄威、杨某1一人出资33%，黄威负责接单，我和杨某1只出资。开始还挺正常，但到了2018年3月，我们查账时发现有几个单子是假的。我们问黄威怎么回事，他承认是假的，还给我打了借条，说10天后把钱还我，我们同意了。但10天后再找黄威时他已经不见了。他一共骗了我两次，第一次是2018年2月11日，黄威跟我和杨某1联系，说有个叫胡某1的人要抵押一台起亚索兰托越野车，于是我和杨某1一起到寄售行，我们在寄售行门口确实看到了一台白色起亚索兰托越野车，行车证我们也看了，确实登记的是胡某1，于是我们就相信了黄威，黄威说这个车子抵押11.8万元，然后我们就商量出钱的事情，杨某1和黄威说身上钱不多，我们就商量好我出6万元，其余的5.8万元他们两个人出，谈好后我就通过微信将6万元现金转给了黄威，杨某1转了2万多元给黄威，这个事情后黄威就把合同原件给了我。2018年3月9日，黄威说有个客户叫罗某，他的房子抵押在汉街一家房地产中介里，说我们三个人可以每个人出一点钱来把整个房子从这家公司赎出来，然后让罗某把房子抵押在我们寄售行，大家都赚钱。我和杨某1、黄威都跟罗某见了面，证明了罗某确实有一个房子抵押在汉街，我们当时就商量共同出钱，黄威去办这个事。我们问罗某房子抵押了多少钱，罗某说抵押了24万元，我们就商量每人出资8万元把房子赎出来。我通过支付宝向黄威支付了8万元，杨某1直接转了5万元给罗某，然后转了3万元给黄威。到了3月13日，黄威说汉街那边的钱已经结清，要我去拿一个《结清证明》，还发了个电话给我让我联系，说是公司财务人员。我就跟对方见面了，对方把证明给我后，我就把证明给了黄威。再后来我和杨某1不断的问黄威，何时看到房产证，黄威一直说在搞。3月22日，罗某主动联系杨某3，说他不敢再骗我们了，黄威让他找人做假的房产证给我们看，他觉得事情很严重，就主动向我们说明了情况。他跟杨某1说了后，我、杨某1、罗某就见面详细说了这个事情。罗某说，一开始黄威找到他，就跟他约定好一起骗我们，到时候给他一定好处；实际上那个房子抵押了55万元，黄威让他说只抵押了24万，那个《结清证明》是黄威伪造的，那个送证明的女的也不是汉街公司的人；后来黄威让他找人做一个假房产证继续骗我们，他不敢继续了，就主动跟我和杨某1交代了整个事情。这个时候，我们知道黄威在骗我们，于是我就把胡某1抵押车辆的合同拿出来查看，通过车牌号码查询116114联系上胡某1，胡某1说自己车子从来没有抵押，只是在“pp租车”平台上挂着出租，黄威当时把他的车子租了几天而已。我加了胡某1的微信，他还将租车凭证发给我了，我就发现合同复印件里胡某1的身份证复印件也是黄威PS的。后来我跟黄威联系，他就不理我了。罗某现在在哪里我也不知道，我们报案时想拉着他一起来说明情况，他不肯来，现在我也联系不上他了。黄威诈骗我的这14万元都没有还。我们的目的是挽回自己的损失，如果他将钱还给了我们，我们是不会报案的。2、被害人杨某1的陈述：我跟黄威、李某是2017年11月左右通过“奥奔马”车某认识的，认识后关系还不错。我们了解到黄威在江岸区发展大道竹叶山那边经营了一家“发展寄售行”。我们搞熟之后，黄威以资金不足为由邀请我和李某在他的寄售行里投资，当时口头约定我和李某参与他寄售行的实物质押业务，我们三人共同出资，每人占比33%，获利也是按照这个比例。刚开始的时候都还挺正常，我们之间合作也比较融洽。到了2018年2月份的一天，黄威就约我和李某两个人到他店子，他说有个客户要抵押车辆。我当时有事没有到现场看，但李某是真实看到了那辆起亚索兰托的越野车，然后他跟我说这个生意可以做。当时黄威称那个客户要抵押人民币11.8万元，按照每人33%的话就是差不多4万元。但是我当时没有那么多钱，于是我们就商量由李某出资6万元，我出资2.5万元，剩下的钱黄威自己出，我们就将那个车子收了。当时黄威还向李某出具了一个车辆质押借款合同之类的文件，之后的一段时间我们也没有在意这个事情了。2018年3月，黄威有一次约我和李某见面，见面后有个叫罗某的客户跟他在一起，我们四个人一起聊天。黄威说罗某有一套房子，目前抵押在别的公司，抵押了25万元，黄威就想要我们三人共同出资将这个房子赎回，然后抵押在我们寄售行。黄威说完后，我就问了坐在旁边的罗某，问黄威说的是否属实，罗某说是事实。然后我们就留下了罗某的电话，准备着手这个事情。然后李某就出资8万元给了黄威，我出资7.92万元(其中4.92万元给了罗某，3万元给了黄威)，最后8万元由黄威自己付。我们当时约定由黄威来操作这个事情。过了几天，我问黄威事情办得怎么样，他说房产证已经赎回来了。我就要黄威给我看《结清证明》以及房产证，黄威就通过微信发给我一张《结清证明》的照片。我看了后就说这个证明有问题，因为里面的格式和公章盖的地方都很不专业。于是我就要求黄威带我到那个公司去核实，黄威说自己第二天就要去泰国旅游，等回来再带我去。他在泰国期间，罗某有一天主动联系我，说黄威让他伪造一份假的房产证、土地证来骗我和李某，他觉得事情搞大了，就不敢这么做。后来罗某约我出来见面，跟我说房子抵押25万元是黄威要求他这么说的，实际抵押是55万元左右，因为怕说多了我们不会接他这个业务，还有就是黄威要他伪造房产证、土地证来骗我们，他不敢伪造了，于是就想到主动找我坦白。这次见面一天之后，我就跟李某说了罗某的事情，李某说再约罗某出来确认一下，我们就约了罗某出来见面，罗某就跟我们说了实情。这样我们就确定了黄威是在骗我们。接着我们就去翻胡某1的那份借款合同，结果发现上面的笔迹都是黄威自己伪造的，胡某1的身份证复印件也是黄威P的。我们通过114查询了那辆车子的车主电话，就跟胡某1联系上了。胡某1说自己的车子一直放在“pp租车”平台上面出租，并没有抵押，当时黄威是租的他的车子。后来我们就想找黄威出来说清楚并找他要钱，但是黄威一直不肯见面。后来经过我们反复做工作，黄威跟我和李某见面了，见面后他承认骗我们的事情并承诺将所有骗我们的钱都退了，但是直到现在也没有退一分钱，人也不跟我们联系了，我们就报警了。黄威跑路之后，我们也联系不上罗某了。我转给黄威和罗某的钱，很多都是通过我妻子王某的银行账户转的。3、被告人黄威的供述：我还骗了李某6万元钱，通过伪造一个叫胡某1的人要抵押车辆的事情骗的。2018年2月份左右，我资金周转不过来了，就想到伪造一些资料来骗李某，然后搞一点资金周转。我事先伪造了客户身份证复印件、借款合同、签字等资料，我骗李某说有个客户要抵押车辆，叫他过来一起。他就到我寄售行这边，然后看见车子停在我门口，我将伪造好的资料给他看。当时车子估价是11.8万元。我问他能出多少钱，他说6万元，我说可以，他就通过微信转了6万给我。2017年12月份的一天，一个渠道带着罗某来我的寄售行，罗某说他要借几万块钱。因为我当时没有那么多现金，就叫我通过“奥奔马”车某认识的关系很好的朋友李某、杨某1一起来商量。当时罗某说他的房子抵押了25万，我们三人共同出25万就能把他的房子赎回来。商量好后，杨某1当场就借了罗某5万元钱，李某当时就通过手机转了8万给我，杨某1转给了我3万，这样就每个人出资8万。李某和杨某1转给我的钱一部分缴纳了我的房租，一部分用来还给其他债主了。4、身份证、机动车行驶证、车辆买卖合同、车辆情况登记表、授权委托书、借条、收条等证实，被告人黄威伪造胡某1将车辆抵押借款11.8万元的相关材料。5、微信聊天记录截图证实，被告人黄威将胡某1的车辆行驶证照片发给李某。6、居委会证明、借条、收条、借款收据、身份证复印件等证实，2018年3月9日，罗某“借款”25万元时提供的相关材料。7、微信聊天记录、支付宝查询明细等证实，李某向被告人黄威转款的情况。8、银行交易流水证实，王某(杨某1的妻子)向被告人黄威及罗某转款的情况。9、借条证实，被告人黄威于2018年3月22日向李某出具借条一份，内容为被告人黄威向李某借款15万元，于2018年3月30日一次性还清；被告人黄威于2018年3月22日向杨某1出具借条一份，内容为被告人黄威向杨某1借款10万元，于2018年3月30日一次性还清。五、2018年3月，被告人黄威再次谎称胡某1系其客户，欲将自己所有的鄂Ａ×××**号牌宝马汽车(实际车主并非胡某1)抵押在寄售行借款，其需要资金周转。为进一步骗取杨某2的信任，被告人黄威伪造虚假的车辆质押借款合同、借条等提供给杨某2，后杨某2向其转账人民币7万元。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人杨某2的陈述：2015年，我钓鱼时认识了黄威，他那时还在理发店工作，后来就从事个人贷款业务，2017年左右搞了个发展寄售行。我跟黄威没有合作过，但他的寄售行开了以后，他以需要资金周转为由找我借过钱。2018年3月份左右，黄威找到我，说有个客人叫胡某1，在寄售行想抵押一台“宝马X1”越野车。黄威说自己的钱压住了暂时抽不回来，就想找我借钱周转一下。因为我以前也借过钱给黄威，他一直都没有还给我，所以这次我有点不相信他。后来他就把一辆白色宝马X1越野车开到了我家附近，还带着一个叫胡某1的人跟他签署的质押借款协议，他把钥匙和借款协议放在我这里，说只要客户按期来赎回车子，就把钱还给我，我当时就相信了。然后我问他需要借多少，他说7万元。于是我找到我小姨杨柳说了这个事情，但我小姨手上没有那么多钱，就委托她一个叫胡某2的朋友通过银行卡转账给了黄威。钱转了之后，那辆宝马Xl越野车一直停在我小姨家楼下。大概过了一个星期左右，黄威跟我打电话说客户今天要来赎车子，要我把车子开过去给他，然后把钱还给我。于是我把车开到黄威的寄售行，把钥匙给了他，他说车主还没有到，要我坐在店子里等一下，车主马上来，说完他就出去了。我等了几个小时车主都没有来，黄威也再没有出面。我等得受不了了就跟黄威打电话，他就说不行就等两天再来，我就先走了。2018年3、4月份，我不断找黄威催着要钱，他就一直拖着。之后有一天他突然不接电话，微信也不回了，我就找到他店子里，但黄威根本不在。这时我发现李某、杨某1、曾某(我开始根本不认识他们)也在店里找黄威要钱，然后大家互相问了一下情况，发现黄威同时也以胡某1这个人诈骗了李某和杨某3，但是车子跟我合同上面的车子不一样。这时，我们才发现黄威骗了我们所有人。除了这一笔外，黄威还欠我15万元，这些钱是借给他的。我借钱给黄威，第一是关系好想帮他，第二是当时他说赚钱了会给我利息，实际上他一分钱利息都没有给过我或者我小姨，他诈骗我的7万元钱也没有归还。2、车辆质押借款合同、借条、收条、车辆买卖合同、授权委托书等证实，被告人黄威伪造胡某1以鄂Ａ×××**号牌宝马车质押借款6万元（借款期限2018年3月14日至3月28日）的相关材料。3、借条、收条、银行转账凭证证实，杨某2通过胡某2的账户于2018月3月10日转款7万元给被告人黄威，后被告人黄威出具借条和收条的情况。4、车辆信息查询结果证实，胡某1名下有鄂Ａ×××**号牌白色起亚牌小型汽车和鄂Ａ×××**号牌白色索兰托牌小型汽车各一辆；鄂Ａ×××**号牌白色宝马牌小型汽车的登记车主系王宝河，登记信息中的发动机号等与被告人黄威提供给杨某2的相关材料上所载明的均不一致。综上，2016年底至2018年3月间，被告人黄威为骗取钱财，多次谎称有客户在其贷款公司或寄售行抵押车辆、房屋借款，其需要资金周转，并伪造虚假的抵押借款手续，骗曾某、李某、杨某1、杨某2向其“出借”款项共计人民币78.42万元，赃款用于偿还债务、日常花销等，后其更换电话号码逃匿。2018年12月20日12时许，被告人黄威在武汉市汉阳区马沧湖路华顺网吧被公安人员抓获。认定上述事实，还有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、抓获经过证实，被告人黄威的到案情况。2、户籍信息证实，被告人黄威的身份情况。3、证人黄某的证言：我和黄威是老乡，之前一起搞美发。2016年8月他开了家贷款公司，让我去给他帮忙。2017年3月贷款公司就没搞了，2017年9月他又搞了个当铺“发展寄售行”，这个寄售行没有办理工商营业执照。他的贷款公司和寄售行可以说是一家公司，中间业务有很多相通的，个人贷款也在搞。这个寄售行的日常工作都是我一个人负责，黄威很少来，基本就是一个星期来转几次，寄售行从经营开始就没有正常做业务，即使有人上门来做业务，黄威也以没有钱为由不做。我通过黄威认识的曾某，他之前是黄威的同事，经常到店子里来玩。我知道黄威以投资的名义找曾某借过钱，但是借到与否我就不清楚了。黄威也说要搞投资，找我借了15万元人民币，至今还没还。2017年8月的一天，黄威说要我帮个忙，因为我们关系很好，我就答应了。当天晚上7点左右，黄威开车来找我，拿着一张写着“借条”的A4纸，他让我拿着这个纸拍照，我问他是什么情况，他说搞个模板以后用，我当时就将A4纸举着在车灯的照射下让他用手机给我拍了照，他就走了。4、辨认笔录：黄某辨认出被告人黄威。5、证人乐某的证言：我是奥申汽修的员工。我和黄威是初中同学，平常联系还比较多，他经常来我们店修车，但最近半年联系较少。我不清楚黄威是干什么的，只知道他的职业和个人贷款有关系。他有时会将我们店给我配的一辆蓝色本田思域车借走，去干什么我也不知道。2018年初的一天，我到黄威租的门面去玩，发现黄威在写合同，我就扫了一眼，看到他填写的信息是我的名字，上面还填写了我那台思域车的信息。我当时就产生了怀疑，就问黄威填我的名字干什么。黄威说除了我的名字之外，别的信息，如身份证号码、电话号码等都是他自己编的，不会对我有影响，我就没再多问了。我没有跟黄威签订过什么合同，他之前找我借过几千块钱，陆续都已经还了。6、辨认笔录：乐某辨认出被告人黄威。7、被告人黄威的供述：后来曾某到处找我要钱，我根本还不上，于是就只有跑了。我当时把电话号码换掉了，也不去寄售行了，盘龙城的房子也不住了。本院认为,被告人黄威诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人黄威及其辩护人关于起诉书指控的第一笔属正常经济往来，不应认定为诈骗的辩解辩护意见，以及被告人黄威关于已偿还部分本金和利息的辩解意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人关于“起诉书指控的第五笔不能认定为诈骗，不能排除被告人黄威受到罗某欺骗的合理怀疑”的辩护意见，本院认为，综合全案证据，足以认定该笔犯罪事实，且被告人黄威亦供述了将赃款用于还债等并伪造了结清证明发送给被害人，而其相关辩解意见明显不符合常理，故对上述辩解辩护意见，本院不予采纳。辩护人关于“被告人黄威当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚”的辩护意见，本院认为，被告人黄威当庭否认其主要犯罪事实，对该辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人黄威犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币四万元（罚金限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月20日起至2029年6月19日止）。二、责令被告人黄威退赔赃款人民币七十八万四千二百元，发还被害人曾某人民币四十七万元，发还被害人李某人民币十四万元，发还被害人杨某1人民币十万四千二百元，发还被害人杨某2人民币七万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐育华人民陪审员  李 彬人民陪审员  陈启燕二〇二〇年五月七日法官助理刘楠书记员张锭杰