湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0111刑初63号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人钟健（曾用名钟剑），男，1986年4月23日出生于湖南省南县，汉族，中专文化，住湖南省南县。因本案于2018年6月22日主动投案，同日被长沙市公安局雨花分局刑事拘留，同年7月28日被长沙市公安局雨花分局取保候审，2020年5月20日被长沙市公安局雨花分局逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。辩护人曹晓彬，湖南天见律师事务所律师。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉[2020]29号起诉书指控被告人钟健犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月9日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽审理程序。本院于2020年1月10日立案，并适用认罪认罚从宽制度，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因需要补充侦查，公诉机关于2020年4月9日建议对本案延期审理，本院于同日决定延期审理。长沙市雨花区人民检察院指派检察员彭鹏出庭支持公诉，被告人钟健及其辩护人曹晓彬到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市雨花区人民检察院指控：被告人钟健原系中纳联投资公司的法定代表人。自2013年11月份开始，邓建军（已判决）先后成立湖南川泰投资担保有限公司和湖南华银宏大投资担保有限公司并加盟中纳联投资有限公司，在没有经过相关金额管理部门审批的情况下，采取发放传单和业务员直接推销的方式，以高额利息为诱饵，以中纳联投资公司的名义面向社会公众非法集资达1.5亿余元。2013年12月至2014年12月期间，被告人钟健以债务为由实际参与并控制川泰投资公司的财务运营，参加川泰投资公司员工大会并对业务员吸收存款的行为做出指导，川泰公司会计解某受邓建军指示，向钟健汇报川泰投资公司的日常财务运营情况并将川泰投资公司日常吸收的客户投资款用于偿还钟健等人债务，且在川泰投资公司需要支付客户到期存款、利息时，由钟健多次转账进入川泰投资公司账户用于支付客户到期投资款、利息以维持公司正常运营。经审计，川泰投资公司账户流入钟健账户的客户投资款共计21192695.15元。为证明上述事实，公诉机关提交了投资协议、担保书、银行流水、刑事判决书、到案经过、证明材料等书证；同案人邓建军、田立军、皮明放、证人解某、奉某、王某、田某、袁某、夏某等人的证言；集资参与人汪坤山、许忠珍、张兰兰、杨峰、江晓燕等人的陈述；被告人钟健的供述与辩解；司法分析意见书等证据。公诉机关认为，被告人钟健帮助他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人钟健起次要作用，系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定。因被告人钟健系初犯，系从犯，能主动到案并如实供述自己的罪行，建议对被告人钟健在二年以上四年以下有期徒刑幅度内量刑，并处罚金。被告人钟健对公诉机关指控的犯罪事实与罪名均无异议，且自愿认罪认罚。被告人钟健的辩护人的辩护意见是：1、被告人钟健在本案中起的作用是次要的、系从犯。2、被告人钟健主动投案，并如实供述，认罪认罚，系自首。3、被告人钟健不但是本案中的从犯也同时系初犯，与同案的交结源自于民间借贷，相对于同案是民法意义上的债权人，同时在本案中也具有该罪相对刑法意义上的被害人身份。4、被告人钟健尽其所能积极退赃，与本案被害人代表和相关被害人积极沟通并取得了他们的刑事谅解。5、起诉指控依据司法审计取止的时间为2013年12月至2014年12月，与被告人钟健关联集资账户29个，流水流向钟健账户依据130笔，金额认定21192695.15元，流水从钟健账户流向上述29个关联账户116笔，金额认定30970400元，该结论把钟健16296100元的合法债权排除在外不合理，该项债权是与钟健参与非吸犯罪相关联的。应该核减钟健的合法债权，或者确认其合法债权。6、司法审计认定本案集资款去向的涉案账户29个中的重要关联人，除了钟健外，还有曾沐阳、郭权、周文胜等人，上述重要关联人在催收债务过程中均介入了邓建军的非吸活动，并从中收回了巨额债务，因此不公。7、经司法审计，钟健本案非吸金额为21192695.15元，这个数字不仅包含了起诉书所认定的川泰公司的非吸款，还包含了同案用于非吸的其他二公司四家门店的非吸款（湖南华银宏大的烈士公园店、东塘店、解放路店；湖南中纳银公司的阳尧壹佰店），但是钟健仅参与了川泰公司的非吸行为，因此不能包括其他公司流向钟健的非吸款项。8、根据侦查部门调查提取收集的钟健2014年1月3日至2015年4月1日5个银行账户流水，钟健与同案及关联人29个涉案银行账户之间的往来，经司法审计鉴定有21192695.15元非吸款项流入钟健个人账户，但是钟健参与同案涉案川泰公司非吸犯罪的时间是2013年12月至2014年12月，同案田立军（川泰公司法人）已于2015年1月13日归案，因此审计时间不对，应为2013年12月至2014年12月。9、被告人钟健系卫生医务专业人员，不但不再有犯罪的可能，同时对社会有积极的贡献。在××爆发后疫控阶段，他充分利用自己的专业知识，所经营医院的条件，不顾自身安危积极主动投身疫控一线，配合当地政府做好了3个小区的疫控工作。故请求法庭对被告人钟健在三年有期徒刑以下判处并宣告缓刑。经审理查明：2012年3月26日，湖南中纳联投资管理有限公司成立，2013年9月29日变更为湖南中纳联投资担保有限公司（以下简称“中纳联投资公司”），2012年11月20日至2014年11月27日期间，被告人钟健担任中纳联投资公司的法定代表人。自2013年12月份开始，邓建军（已判决）先后成立并实际控制湖南川泰投资担保有限公司（以下简称“川泰公司”）和湖南华银宏大投资担保有限公司（以下简称“华银公司”）。2013年12月，川泰公司与中纳联投资公司签订加盟合同。邓建军系川泰公司、华银公司以及湖南中纳银企投资发展有限公司（以下简称中纳银企公司）的实际控制人。川泰公司和华银公司成立后，在未取得吸收公众存款资质的情况下，采取发放传单和业务员直接推销的方式，以高额利息为诱饵，以中纳联投资公司的名义，利用川泰公司（侯家塘店）、华银公司（烈士公园店、东塘店、解放路店）、中纳银企公司（阳光壹佰店）3家公司5家门店向社会公众非法集资。被告人钟健与邓建军之间存在债权债务关系。2013年12月至2014年12月期间，被告人钟健以与邓建军之间存在债权债务关系为由，实际参与并控制川泰公司的财务运营，参加川泰公司的员工大会并对公司业务员吸收公众存款的行为做出指导；川泰公司的会计解某接受邓建军的指示，每天都向被告人钟健汇报川泰公司的日常财务运营情况，并将川泰公司日常吸收的投资款转账到被告人钟健的账户用于偿还被告人钟健的债务；且在川泰公司需要支付集资参与人到期投资款及利息时，由被告人钟健多次转账进入川泰公司账户用于支付集资参与人到期投资款及利息以维持川泰公司的正常运营。经司法鉴定，截至2014年12月31日，川泰公司、华银公司、中纳银企公司实际吸收集资人数524人，实际收到的集资款金额为人民币155851194元，实际尚未归还的集资款为人民币115868544元，未归还的集资人数为411人。实际收到的集资款中，流入被告人钟健账户金额共计人民币21192695.15元。2018年6月22日，被告人钟健被公安机关电话通知到长沙市公安局雨花分局侯家塘派出所接受案件调查。案发后，被告人钟健退还了集资参与人刘镇政集资款人民币2千元，退还了集资参与人陈大兴集资款人民币2千元，退还了集资参与人李玉民集资款人民币2千元，退还了集资参与人毛建华集资款人民币2万元，退还了集资参与人何翠云集资款人民币22万元，并取得了上述集资参与人的谅解。上述事实，被告人钟健在开庭审理中亦无异议，且有以下经庭审举证、质证并确认的证据予以证明：1、长沙市公安局雨花分局侯家塘派出所出具的到案经过，证明2018年6月22日，被告人钟健被公安机关电话通知到派出所接受调查。2、企业登记基本情况表，有限责任公司变更登记申请书，法定代表人信息，股东会决议，公司章程，股份转让协议，企业营业执照，证明：（1）2012年3月26日，湖南中纳联投资管理有限公司成立，2013年9月29日变更为湖南中纳联投资担保有限公司，2012年11月20日至2014年11月27日，被告人钟健担任中纳联投资公司的法定代表人。（2）中纳联投资公司的经营范围是非融资性担保服务；投资管理服务；投资咨询服务；以自由资产进行实业投资、项目投资（以上项目不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务）；企业财务咨询服务（不含金融、证券、期货咨询）；房地产咨询服务；企业管理咨询服务；市场营销策划服务；软件开发；信息系统集成服务；计算机技术开发、技术服务；珠宝首饰的零售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）3、湖南省天勤司法鉴定所出具的湘天勤鉴（分）字[2016]第001号《司法分析意见书》，关于“湘天勤鉴（分）字[2016]第001号”《司法分析意见书》中的补充说明，证明：（1）截止到2014年12月31日，湖南川泰非融资性担保有限公司、湖南华银宏大投资有限公司、湖南中纳银企投资发展有限公司5个门店累计吸收集资款人数524人，实际收到的集资款金额为155851194元。（2）截止到2014年12月31日，上述三家公司5个门店尚未归还的人数为411人，实际未归还金额为115868544元。（3）实际收到的集资款155851194元中，支付给被告人钟健21192695.15元。（4）涉案账户与被告人钟健个人账户（尾号为1548的建设银行账户）资金往来情况。（5）被告人钟健个人账户（尾号为1548的建设银行账户）资金情况明细。4、集资参与人签订的借款担保合同，证明邓建军在与集资参与人签订的借款担保合同均是以湖南中纳联投资担保有限公司的名义对外签订。5、个人借款合同，借款协议，借条，证明被告人钟健与邓建军之间存在债权债务关系。6、加盟合同，现场照片，证明：（1）李某1与田立军签订了湖南中纳联投资担保有限公司和湖南川泰投资担保有限公司的加盟合同，合同约定中纳联投资公司授权川泰公司在授权区域内有权使用“中纳联”品牌、商标以及ＶＩ系统用于从事民间投融资中介服务，合作期限为永久性加盟，管理费用为30万元／年。（2）华银宏大公司牌匾上也注明了“中纳联投资”。7、长沙市中级人民法院所作（2017）湘01刑初8号《刑事判决书》，证明同案人邓建军、田立军、皮明放因本案已被定罪量刑的事实。8、证人证言：证人解某的证言，证明：（1）解某2013年12月至2014年12月期间在川泰公司、华银公司负责整体财务工作。邓建军是川泰公司和华银公司的实际控制人。邓建军安排解某除去公司日常开支或者当天要还客户的资金外，其余的钱全部转给邓建军的个人账户和指定的其他个人账户，其中从2014年1月至12月，每天都会转账给钟健。2014年2月开始，钟健就经常来公司，来财务室问川泰公司吸收公众存款的事情，解某问邓建军“是否可以告诉钟健”，邓建军说“可以”，之后每次钟健来问公司当天的进账情况，解某都会告诉钟健。钟健来公司问财务情况从2014年2月持续到了2014年12月公司破产，从2月至5月，钟健每个星期至少来一次财务室问公司进账情况，6、7月烈士公园店开了，钟健就经常去那边，9月公司资金比较紧张，钟健每个星期至少来一次财务室直到12月公司破产。（2）如果川泰公司账户上没有钱，公司要支付客户投资款或者利息，钟健就会转钱进入公司账户，公司就用钟健转的钱来偿还投资户的投资款、利息。这样的情况发生了20、30次，每次都是几十万到上百万不等。2014年3、4月，邓建军就和解某交代“公司的支出需要经过他和钟健的同时同意”。到了每个月的月初第一天，钟健会和邓建军一起到财务室将上一个月的账一起核对，邓建军和钟健都会在账上签字。（3）川泰公司召开全体员工大会，邓建军、田立军、钟健、周文胜、奉某还有全体业务员每次都要参加。钟健每次都要讲话，第一次是在公司刚成立时，钟健在会上向业务员介绍公司情况，告诉业务员怎么拉存款。第二次是8、9月很多半年客户存款到期，钟健当时在会上讲“客户的存款到期了，业务员要提前告诉我们，好提前准备资金”。第三次是11月资金比较紧张，钟健在会上讲“业务员要努力，提高业绩”。钟健是以“钟总”、“中纳联的法人”的名义参加会议。证人李某1的证言，证明2013年12月期间，李某1负责中纳联投资公司的招商加盟工作，钟健说找了一家加盟商（川泰公司），要李某1去签合同。李某1向中纳联投资公司盘继龙进行了汇报，盘继龙没有异议。根据钟健给的邓建军的电话号码，李某1联系了邓建军，邓建军表示要李某1联系田立军签合同。中纳联投资公司的经营业务主要是做放贷中介，自己不进行资金吸收。中纳联投资公司的自由资金由钟健支配，钟健把他能支配的公司大部分资金都投入到了川泰公司去了，后来川泰公司崩盘以后，中纳联投入的钱很多没有回来。证人张某的证言，证明2014年初，张某是中纳联投资公司的董事长，钟健是法人兼副总经理，盘继龙是总经理，当时的中纳联投资公司是张某、钟健、盘继龙负责。公司开会讨论过川泰公司、华银公司挂中纳联投资公司牌子的事情，川泰公司、华银公司没有任何加盟手续，没有交加盟费，张某、盘继龙不同意2家公司挂中纳联的牌子。由于2家公司利用中纳联的牌子进行经营是钟健私人安排的，开会的结果是张某、盘继龙要求钟健将这个事情处理好，钟健后面也没有执行开会的结果。中纳联招商部没有收到川泰公司、华银公司的加盟申请。证人奉某的证言，证明奉某从2014年1月初至同年12月底在川泰公司担任出纳。奉某在川泰公司上班的时候，钟健经常来财务室问会计解某公司的经营情况，解某也会隔几天就将公司一部分资金转到钟健账上。有时候要发客户利息，或者客户要退款，公司账户没有足够的钱，钟健就会转钱进公司发客户的利息和还款。钟健参加过2次全体员工大会，钟健还对业务员说“客户的资金如果到期，业务员要多沟通，看是否续期，硬是要提前的话公司做好准备”。证人陈某的证言，证明陈某是2014年1月至同年12月在川泰公司工作，2014年9月召开全体员工大会的时候，钟健参加了会议，业务员提出客户要提钱取钱的事情怎么处理，钟健说他是代表中纳联公司过来出席，客户提出提前取钱的话，必须要提前打招呼和公司说明，公司好做好准备。钟健一个月至少会来川泰公司2次。证人唐某的证言，证明唐某是2014年1月至同年10月在川泰公司工作。2014年下半年，钟健以中纳联公司的代表身份出席川泰公司全体员工大会，钟健在会上介绍了自己的姓名，说川泰公司是加盟中纳联的，自己代表中纳联过来开会，钟健说客户违约需要提前取钱，最好按合同办，不要提前取钱，硬是要取钱的话要提前打招呼，领导亲自接待，领带接待解决不了，才能将钱给客户。唐某进入川泰公司时做了员工培训，培训时就说了川泰公司是加盟中纳联，包括投资外面的招牌都是写的中纳联。证人李某2的证言，证明李某2是2013年5、6月至2014年年底在中纳联公司市场部做业务员。2014年夏天，公司法人代表兼市场部总监钟健给市场部开会，告诉业务员公司以后的主要业务是做投资担保，说跟客户介绍的时候，就将邓建军的湘府嘉园项目推出去，吸引客户来投资，几个加盟店也都是在做这个业务。川泰公司和华银公司都加盟了中纳联公司，李某2曾经带过客户去华银公司做投资。邓建军在中纳联公司当着钟健的面和业务员表态，说带了客户去加盟店签合同，就按照加盟店的提成（千分之九）给业务员，所以业务员碰到愿意投高利息的客户，就将客户带到加盟店去签合同。中纳联公司向邓建军拿出过一千多万元垫付给客户。证人曾某的证言，证明2014年2月，钟健说1家投资公司加盟了中纳联公司，可以介绍曾某去搞行政工作，曾某答应并去了川泰公司，田立军安排曾某做了行政管理工作。钟健去川泰公司次数比较多，基本都是直接去川泰公司的财务室和邓建军的办公室。钟健参加过2次全体员工大会，2014年3、4月的时候是以中纳联公司老板身份参加的，开大会的时候钟健讲投资公司要怎么吸收社会资金，怎么运作。2014年9月的时候，川泰公司发生了挤兑，资金比较紧张，钟健在员工大会上和业务员说要尽量稳住投资户，实在稳不住的时候，他会和邓建军亲自出来做工作，实在解决不了，才能将投资款退还给客户，川泰公司正在想办法筹集资金。证人申某的证言，证明申某是华银公司的业务员。公司挂的是中纳联投资公司的牌子，加盟了中纳联投资公司。放在华银公司做投资比存在银行的利息高，投资的项目又在长沙本地，所以客户放心选择华银公司做投资。9、同案人的供述：同案人邓建军的供述，证明：（1）川泰公司实际经营的是工商不允许的吸收公众资金，没有取得相关部门批准。川泰公司是中纳联投资公司的加盟公司，协议由田立军与中纳联投资公司签订，加盟费30万元。田立军是川泰公司的法定代表人兼董事长、总经理，解某是川泰公司和华银公司的会计，奉某是川泰公司和华银公司的出纳，曾某在川泰公司负责行政，是中纳联投资公司的钟健介绍的。川泰公司实际经营范围和模式就一种，吸收公众存款，将公众存款划转到期账户，以川泰公司为家家福公司做借款担保方，家家福公司做借款主体方吸收存款，筹集资金进行项目投资的资金周转。月息1.3%至2%，吸收对象不特定，一般是普通群众。开始吸引客户的是公司发宣传资料，后业务员和田立军介绍其所投资项目后，客户决定是否投资。（2）2013年4月，邓建军找皮明放一起成立华银公司，公司有加盟中纳联投资公司但未支付加盟费。2014年5月4日华银公司成立，皮明放是公司法定代表人，周文胜是公司经理。华银公司是工商注册时不允许的融资性投资，没有其他业务。客户通过华银公司做担保方将资金借给湘府公司，邓建军通过华银公司吸收资金6千多万元，主要用于归还私人在外的贷款利息和本金、支付存款户的部分利息、投资公司人员工资等。华银公司吸收资金月息是1.3%至2%，有客户需要会见皮明放了解投资项目情况，皮明放就会解释其所包销的是长铁房公司“湘府嘉园”项目情况。（3）邓建军通过川泰和华银公司共吸收公众存款1.1亿余元。湘府公司、家家福公司是名义上的借款主体，实际借款人都是邓建军自己，吸收的资金也未进入湘府公司、家家福公司的项目。（4）川泰公司、华银公司都是挂着中纳联投资公司的牌子，2家公司主要是吸收的民间资本，运营半年后有群众过来要退款，公司为了保证信誉，手头上又没有这么多钱，就去找钟健借钱。钟健借款后，邓建军先把钱退给要求退款的群众，再用后续吸收的投资款还给钟健。公司还钱时是以转账的方式汇到钟健指定的银行账户上，这样来往的次数多了，就前前后后形成了多达2千多万汇入钟健账户名下的流水。这些钱包括邓建军拜托钟健还给邓建军债主的钱，也包括还给钟健本人的钱（大约几百万），资金来往比较频繁。（5）2013年，邓建军拿下了益阳华天的项目，因为项目需要资金流转，邓建军也想搞投资公司，就找了钟健，想加盟中纳联投资公司，钟健表示同意。这样邓建军就首先成立了川泰公司，后来通过川泰公司在长沙××路房××小区××楼的包销合同，更加需要资金周转，于是在2014年4、5月在烈士公园西门成立了华银公司，2家公司都加盟中纳联公司，和钟健谈的加盟费是30万元一年，川泰公司的加盟费已支付。钟健虽然没有在川泰公司任职，但是他掌握了川泰公司的经营状况，公司从投资人处吸收的资金都会告诉钟健，邓建军要求会计解某将川泰公司每天收了多少投资款编成短信发给自己和钟健。钟健还安排了曾某在公司任职。同案人田立军的供述，证明田立军是川泰公司的法定代表人，钟健直接参与川泰公司的管理，特别是财务一块。解某不管什么钱进账都要向钟健报告，不管什么开支和支出都要向邓建军、钟健报告，要经过2人同意。公司的经营方略、人员管理都要经过钟健同意才能办理和实施。2013年12月15日，中纳联公司钟健的手下李某1带着加盟合同来川泰公司找田立军，邓建军告知田立军要加盟中纳联的事情，要田立军在加盟合同上签字。邓建军告诉田立军，加盟费用是30万元，邓建军的意思是当时中纳联做得很好，名气影响较大，如果加盟挂中纳联公司的牌子对川泰公司的生意肯定有好处。后来川泰公司大门上都是挂的中纳联公司的招牌。钟健作为中纳联公司的法人，经常来川泰公司过问经营状况及人员管理、营销方案等事项，也从来没有对挂中纳联公司招牌这件事表示过不满。川泰公司的曾某是钟健安排到川泰公司任行政主管的。同案人皮明放的供述，证明2014年4月，邓建军要成立华银公司，要皮明放担任法人代表。同年5月4日华银公司开业，开业前邓建军挂中纳联公司加盟店招牌，但是没有签协议，也没有交加盟费。华银公司经营融资理财不是工商局允许经营范围内。华银公司以高于银行存款利息数倍的方式吸收资金，宣传资料上印有不同投资每月收益，月息在1%至2%之间。10、集资参与人的陈述：集资参与人张兰兰的陈述，证明2014年3月，张兰兰路过中纳联投资公司就进去看了一眼，1个女业务员和田科飞接待了她，并介绍了中纳联投资公司的情况。张兰兰后来被田科飞带到绿地中央广场的公司总部签合同，借款人是邓建军，保证人是以钟健为法人的中纳联投资公司，张兰兰和中纳联投资公司签订了10万元的投资担保合同，利息都是按时打给张兰兰的。过了半年，张兰兰还想投资15万元，李某2等人就带着张兰兰去了华银公司，张兰兰当场支付了15万元投资款。集资参与人杨峰的陈述及辨认笔录，证明2014年5月，中纳联投资公司股东龚探宇及员工李某2向杨峰多次介绍华银公司湘府嘉园的项目，说是中纳联投资公司与华银公司合作的项目，杨峰就决定投资华银公司。在烈士公园店的办公室里，杨峰看见中纳联投资公司法人代表钟健和华银公司的邓建军等人在一起，李某2拿了合同给杨峰签了，杨峰投资了80万元。案发后，杨峰在公安机关辨认出被告人钟健就是湖南中纳联投资担保有限公司的法人代表。集资参与人江晓燕的陈述，证明2014年9月，江晓燕在家附近接到中纳联投资公司的宣传单，就去了位于绿地中央广场12楼的中纳联投资公司，李某2、谢斌接待了她，并介绍了公司的投资情况，江晓燕要投资13万元，李某2开车将江晓燕送到了华银公司门面，江晓燕和李某2、谢斌签订了投资合同，投资担保合同上是以钟健为法人的中纳联投资公司做担保。集资参与人汪坤山、许忠珍的陈述，证明2014年期间，汪坤山等集资参与人通过他人宣传，与中纳联湖南川泰非融资性担保有限公司签订了借款投资合同，借款方是湖南家家福农业发展有限公司及法人代表邓建军，担保方是川泰公司及法人代表田立军。集资参与人邹腊桃、袁仲凯、谢威文、伍德刚、潘正平、钟雄帆的陈述，证明2014年期间，邹腊桃等集资参与人通过他人宣传，与湖南华银宏大投资有限公司签订了借款担保合同，投资的项目是“湘府嘉园”房地产项目。11、被告人钟健的供述，证明：（1）钟健是中纳联投资公司的前法人代表，中纳联投资公司是一家依靠放贷收取高额利息盈利的公司。川泰公司从中纳联投资公司借了钱，钟健个人也给川泰公司借过钱。（2）2013年年底，邓建军要成立一家担保公司，想要加盟中纳联投资公司，认为中纳联公司业务做得好，加盟费便宜，钟健让邓建军直接找中纳联投资公司的李某1对接，因为李某1是负责招商的。中纳联投资公司股东对加盟事情没有异议。（3）钟健和邓建军有多笔债权债务，钟健借钱给邓建军后，邓建军又陆续还了钱，都是通过川泰公司以及邓建军本人的账户转的。因为钟健借给了邓建军很多钱，被他套进去了，就想尽快要回自己的钱，又陆续借给邓建军钱让他周转。川泰公司吸收公众存款后，又还给钟健一部分钱，如此往还，邓建军还欠钟健1千多万元。（4）钟健多次到川泰公司询问资金情况，是因为需要知晓公司进账情况，心里才有底。钟健虽然拿到了每天进账的50%，但还需要帮邓建军还给曾沐阳、吴湘文等人。钟健曾经参加过川泰公司的员工大会，邓建军在会议上介绍了钟健是中纳联投资公司的法人，钟健也在会上发了言。12、刑事谅解书，集资参与人的身份证复印件，证明被告人钟健已退还集资参与人何翠云、毛建华、李玉民、陈大兴、刘镇政部分集资款并取得谅解。13、被告人钟健的正、侧面照片及户籍证明，证明被告人钟健的基本身份信息。本院认为，被告人钟健违反国家金融管理法规，帮助他人非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予以处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人钟健起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人钟健犯罪后能自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。关于被告人钟健的辩护人的辩护意见，本院认为：1、本案中被告人钟健与同案犯邓建军之间存在债权债务，正因如此，被告人钟健才会产生通过伙同邓建军非法集资来达到快速偿还债务的犯罪动机，并通过实施和邓建军的涉案公司签订加盟合同，同意涉案公司以中纳联投资公司的名义向社会公众非法集资，并实际参与并控制川泰公司的财务运营的具体犯罪行为，来达到加速非法集资以兑现自身债务的犯罪目的，因此被告人钟健应该对自己所参与的本案犯罪数额承担相应的责任，不应在非吸资金流入自己账户的********.15元中剔除所谓债权债务及支付给本案关联人的数额。该辩护意见本院不予采纳。2、湖南省天勤司法鉴定所出具的湘天勤鉴（分）字[2016]第001号《司法分析意见书》所作分析意见明确写明“截止至2014年12月31日湖南川泰非融资性担保有限公司、湖南华银宏大投资有限公司及湖南中纳银企投资发展有限公司……实际收到的集资款金额为155851194元。……支付给重要关联人24769195.15元，其中钟健21192695.15元。”，可见被告人钟健涉案金额审计的截止日期为2014年12月31日。该辩护意见本院不予采纳。3、被告人钟健的辩护人的关于被告人钟健系从犯；系自首；系初犯；与同案的交结源自于民间借贷，请求从轻处罚的辩护意见与客观事实相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人钟健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月20日起至2022年4月12日止，取保候审前被羁押的一个月零七天已折抵刑期）。二、责令被告人钟健继续退赔非法所得并按照被害人的集资额比例返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  潘昊人民陪审员  王娟人民陪审员  陈珊二〇二〇年五月二十日书 记 员  罗婷附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退还;对集资参与人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者被告人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但被告人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。被告人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；被告人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于被告人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知被告人的亲友，或者亲友主动报案后，将被告人送去投案的，也应当视为自动投案。被告人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指被告人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的被告人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的被告人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。被告人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。