河北省石家庄市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）冀01刑终412号 原公诉机关石家庄市新华区人民检察院。 上诉人（原审被告人）张龙，男，1988年12月12日出生，汉族，大学文化，户籍所在地河北省邢台市临城县，捕前住石家庄市长安区，无业。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月25日被石家庄市公安局新华分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经石家庄市新华区人民检察院批准，于2019年5月30日被石家庄市公安局新华分局逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。 辩护人赵园园，河北冀华律师事务所律师。 河北省石家庄市新华区人民法院审理石家庄市新华区人民检察院指控原审被告人张龙犯诈骗罪一案，于2019年11月27日作出（2019）冀0105刑初700号刑事判决。原审被告人张龙不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 原审查明，2017年3月，被告人张龙在网上认识被害人蒋某后隐瞒自己已婚的身份，并虚构工作单位隐瞒真实年龄与其交往。二人交往期间在石家庄市新华区，张龙以投资研发网贷ＡＰＰ、做生意、看病等理由诱骗蒋某多次从多家网络平台贷款、同时又诱骗蒋某申领信用卡并透支、还诱骗蒋某从其朋友处借款。张龙通过上述手段骗取蒋某共计289992.91元。又查，张龙使用相同手段骗取被害人周某3万余元。 另查明，被告人张龙无犯罪前科，公安机关扣押了张龙的假身份证一张，固定电话卡一张，未随案移交。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人张龙供述，2017年3月份，其在网上认识了蒋某，后来其就编造了单身、在中信银行石家庄总部的信贷部上班，92年出生的身份和她交往，其实际是88年出生。2017年5、6月份其和蒋某确立了恋爱关系，时不时住到她租住的铁路35宿舍，因前几年从网上贷了不少款还不上，后来，其就以西安投资研发网贷ＡＰＰ，需要周转用钱，再就是说自己眼睛有病，需要跑全国各地看病用钱为由，骗她用她的身份证从网上平台多次贷款，用她的身份信息办了交通、平安、浦发、广发银行四张信用卡，她还从她朋友那里借了不少钱，连平台、银行产生的利息总计有33万元，其最后给她打了个33万元的条。这些钱其都用于还其以前的网贷及利息和以蒋某身份所借的网贷及利息，还有平时生活用。其说房子有两套是骗蒋某的，给蒋某看的购房合同是其从网上下载自己弄的假的，其父亲没有得癌症，其母亲回去卖阀门厂的股份也是其编造出来的。蒋某催其还钱急，其就找其朋友苏某冒充银行客服打电话，让她说卖房子的钱还没到账，也是骗蒋某想稳住蒋某。其在认识蒋某之前认识的深圳的周某，其和周某也是在网上认识的，其用的也是单身、在中信银行石家庄总部的信贷部上班的身份，其以父亲有病用钱为由分多次骗了周某4万多元，还了其网贷和利息了。 2、被害人蒋某陈述，2017年3月初，其从山东辞职回到老家，在探探ＡＰＰ上认识一名叫张龙的男子，后通过ＱＱ互加好友，一直保持联络，在相处过程中，张龙说他是单身，感情受过伤害，他对其一直塑造的形象也是单身、用情专一，爱好丰富，富有爱心，并得知张龙的身份证号为1305221992××××××××。2017年4月25日，张龙开口向其借钱，借了300元，当天就还了其，他就这样300元、500元开始找其借钱，这种小额的借款张龙也能及时还上，从而加深了其对他的信任。2017年5月3日至2017年5月8日期间，其一直在找工作，不停面试，张龙时刻关注其动向，并总能及时提供帮助，忙前忙后非常热心。从2017年4月25日开始，张龙从其处借款，一直到2019年4月20日止，张龙用其身份从16个网络平台借款，贷款待还本金合计154180.29元，待还利息合计14537.96元。张龙使用其交通、平安、浦发、广发银行四张信用卡合计待还本金80892.62元，其从朋友张某1、王某1、王某2、窦某1借款还张龙欠以上网贷及信用卡的金额共是54920元，准确的说，张龙诈骗其总金额为289992.91元，加上利息为304530.87元，2019年4月20日晚上他最后给其打的借条是33万元。张龙借款的理由除了为他二姐借钱就是说他自己在西安投资研发网贷ＡＰＰ，需要周转用钱，在就是说自己眼睛有病，需要跑全国各地看，花了很多钱但是不见好转，甚至没有办法治愈。网贷ＡＰＰ最初几次张龙拿着他的手机直接放在其脸面前，让其进行刷脸活体验证，其当时不知道是怎么回事，其特别相信他就照做了，几次之后其才知道张龙是在用其信息进行网络贷款申请。张龙只给其看过购房合同（只有第一页）照片，其没有记住里面的内容。其怕影响征信，自己又还不上这么多，多次催促张龙还这些钱，张龙开始用卖房子搪塞其，还串通一个叫苏某的女孩冒充银行客服来骗其，后来其和苏某见过面，她承认张龙让她冒充河北银行客服，为张龙卖房子的事替张龙骗过其。再催促他还钱他就以他父亲得了癌症，住完院将退的押金还部分欠款和他母亲回老家卖掉阀门厂的股份还钱的话语推脱。据其所知，深圳还有一个姓周的女孩也被张龙骗了4万多元。 3、石家庄市公安局新华分局办案人员与周某的电话谈话记录：证实其与张龙在2016年11月份在ＱＱ上认识跟其说他在中信银行上班，身份证是92年出生的，后2017年1月份在武汉见的面。在交往过程中，张龙以其自己在做一个微信贷款小程序，资金周转不过来，他爸爸身体有病为由，前前后后诈骗其3万元，张龙还给其说他在石家庄有两套房子，还不上钱的时候卖房子还，并提供买房合同给其看。 4、证人苏某证言，其和张龙是从网上认识的，张龙给其说她是92年出生的。2017年2月14日中午，张龙微信给其说让其出来走走，其就答应他出来了，在华强附近见的面，路上张龙给其说他要离开石家庄，想卖掉房子，并说这事他妈委托了一个朋友会过问这事，在秋林书城他给了其一个固定号码的老年手机，告诉其有人过会打电话问的时候，就让其冒充河北银行客服回电话，让其接电话后让对方先报出张龙的身份证号码，后他说着急去见他妈委托的这个人就走了，半个多小时的时候，有个女的就打电话进来了，其接电话后跟对方说其是河北银行的客服，对方问其钱的事怎么样了，其让对方报出张龙92年那张身份证号，其答复对方说，其这里只看到到账46万元，给了中介2万，对方和其预约第二天到银行见面，问其具体时间，其说下午5点下班前都可以，后其把接电话的内容在微信上和张龙说了下情况。张龙给其的固定号码的老年机手机在3月22日张龙从其处拿走了，手机卡张龙先让其留着。 5、证人张某证言，其系张龙二姐，2017年其因孩子生病联系不上其老公，向其弟弟张龙借过1、2千元，是其弟妹曹某某给其微信转来的，用了有十来天就还了，其弟妹也知道，其和其老公在郑州开商店卖阀门，其没有因生意资金周转不开向其弟弟借钱，其娘家或婆家在老家临城或其他地方没有开阀门厂（包括阀门厂股份），其父亲没有得过癌症。 另有被害人蒋某提供的网贷相关材料、张龙待还网贷金额明细、张龙待还个人金额明细、张龙待还信用卡金额明细、购房合同、常住人口登记卡、借条、张龙假身份证复印件、毕业证书、学士学位证书、营业执照、大学英语六级考试成绩报告单、照片，张龙银行卡交易流水，扣押物品、文件清单，发还物品文件、清单，抓获经过，户籍证明信，违法犯罪嫌疑人信息查询登记表，全国在逃人员信息查询等证据证实，以上证据，来源合法，内容客观，且均经当庭质证，依法确认其效力。 原审法院认为，被告人张龙以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。关于被告人张龙及其辩护人的意见，综合评判如下：首先，关于定罪罪名问题，客观行为上，被告人张龙实施了假借单身、92年出生的虚假身份，先以小额借款及时还款的方式取得了被害人蒋某的信任，后以自己投资开发贷款ＡＰＰ需要周转资金、其自己因眼睛有病需要治疗为由向蒋某借款或借用蒋某身份进行网贷，所借款项偿还了自己所借网贷的款项及利息。在被害人蒋某向其催要借款时，张龙又编造了其父亲得了癌症、正在委托卖房、其出卖其母亲在阀门厂的股份等事由搪塞，而张龙的实际情况张龙不仅编造了自己的身份，借款及拒不还款搪塞的事由均系其编造。根据主客观相一致的原则，张龙的行为符合诈骗罪的构成要件，故对于张龙及其辩护人关于其不具有非法占有的主观故意的辩解意见，不予采纳。其次，关于诈骗金额的问题，被害人蒋某向公安机关提交了张龙待还网贷金额明细、待还个人金额明细、待还信用卡明细，结合张龙给蒋某出具的借条，本着对被告人有利的原则，公诉机关指控张龙骗取蒋某289992.91元是客观公正的。另外，关于张龙诈骗被害人周某钱款的金额，有被告人张龙自己供述、被害人周某通过电话谈话向公安机关的陈述，有证人蒋某陈述可相互佐证。故对被告人及辩护人提出的关于诈骗金额的辩护意见，不予采纳。最后，关于张龙是否构成坦白的问题，经查，张龙在公安机关做了如实供述，其当庭拒不认罪，故对于辩护人提出的其到案后如实供述的意见，不予采纳。综上，结合被告人张龙的犯罪事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条之规定，作出判决：一、被告人张龙犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三万元；二、责令被告人张龙于本判决生效之日起十日内退赔被害人蒋某289992.91元，退赔被害人周某3万元；三、公安机关扣押物品由公安机关依法处理。 被告人张龙上诉理由及其辩护人辩护意见：原判认定部分事实不清，量刑较重。张龙向蒋某所借款项用于偿还网络借贷和蒋某、张龙二人共同的生活支出，且蒋某所提交的明细也无其他第三方证据佐证，一审法院将借款289992.19元全部认定为犯罪数额，事实不清；张龙主观恶性小、初犯，在侦查、审查起诉阶段如实供述涉案事实，原审庭审中对起诉书所指控的事实无异议，认罪悔罪，请求从轻处罚。 经审理查明，原判认定原审被告人张龙诈骗犯罪事实清楚，有原审期间公诉机关提交并经庭审质证的相关证据予以证实，足以认定。 本院认为，上诉人（原审被告人）张龙以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。关于张龙及其辩护人所提原判认定犯罪数额289992.19元事实不清的上诉理由及辩护意见，经查，被害人蒋某向公安机关提交了张龙待还网贷金额明细、待还个人金额明细、待还信用卡明细，结合张龙给蒋某出具的33万元的借条，依照有利于被告人的原则，原公诉机关及原审法院认定张龙骗取蒋某289992.91元是客观公正的，张龙称部分款项用于其和蒋某的共同生活支出，没有相关证据证实，故本院对张龙及其辩护人上述意见，不予采纳。原审法院根据张龙的犯罪事实、情节、认罪态度，所判处的刑罚在法定幅度之内，并无不当，故张龙及其辩护人关于原判量刑较重的意见，本院不予采纳。综上，原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  梁连山 审判员  邵彩然 审判员  戚风祥 二〇二〇年五月十一日 书记员  王西西