山东省济南市章丘区人民法院民 事 判 决 书（2020）鲁0181民初1190号原告：李某某，女，1988年2月28日出生，汉族，居民，户籍地黑龙江省肇源县，现住山东省济南市历下区佛山苑小区****楼**501。委托诉讼代理人：郭建敏，山东律尚律师事务所律师。委托诉讼代理人：纪红卫，山东律尚律师事务所律师。被告：宋某某，男，1989年6月30日出生，汉族，居民，住济南市。委托诉讼代理人：李笃胜，山东博睿律师事务所律师。原告李某某与被告宋某某委托合同、保证合同纠纷一案，本院于2020年2月26日立案后，依法适用简易程序，于2020年3月30日第一次公开开庭进行了审理，原告李某某的委托诉讼代理人郭建敏、纪红卫、被告宋某某的委托诉讼代理人李笃胜到庭参加了诉讼，2020年5月14日第二次公开开庭进行了审理，原告李某某及其委托诉讼代理人郭建敏、纪红卫、被告宋某某的委托诉讼代理人李笃胜到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。李某某向本院提出诉讼请求：1.判令被告偿还原告委托理财本金人民币14万元；2.本案诉讼费用由被告承担。事实与理由：2018年9月原告通过朋友李某介绍而认识被告宋某某，当时被告正寻找投资理财的客户，被告向原告介绍说他有一个政府支持的项目，这个项目安全性很高，保证本金的安全，极力推荐原告加入理财项目。当时原告经过与被告接触信任了被告并与被告约定了14万元的保本金额（投资公司出现任何问题，由宋某某本人将投资本金如数归还）。2018年9月10号原告将14万元打入了被告提供的被告本人的银行账户。到账后，被告为原告开设了账号和密码，并于2018年10月22日将账号和密码告知原告，但当日被告所提供的账号网址无法登陆，导致原告无法查看投资的实际收益情况。原告经过与被告多次沟通，被告于2018年11月12日发给原告一份退单申请表，表示90天退回本金，但被告至今没有退还本金。为维护原告自身合法权益，特提起诉讼，望判如所请。宋某某辩称，原告诉状所述内容不是事实，双方没有任何沟通，谈不到任何承诺，原告虽然转账给了被告，但是被告几分钟后立刻转账到缔盟公司法定代表人方彪的账户中，开户及账户的控制被告都不知情，整个账户是原告控制，根据缔盟公司注册的规定也是本人才能注册开立账户，原告与被告无任何形式的合同关系，本案不存在真正的理财行为，根本不需要理财专家所谓的知识经验技能，仅仅是资金盘中资金的流动，不是投资理财行为，所以谈不上委托理财，双方之间没有委托行为，更没有承诺原告诉状所说，退单申请表是投资公司出示的一份文件，与被告无任何关联性，原告在投资的公司成立前一个人去过南京考察过投资项目，见过方彪，考察的费用也是公司支付的，请求法庭查明事实后驳回原告诉讼请求。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。本院经审理对证据、事实认定如下：李某某提交证据一、李某某招商银行账户历史交易明细表一份，该明细表载明其在2018年9月7日、8日、9日、10日分别向宋某某银行账户转款5万元、5万元、3万元、1万元，合计14万元，拟证明其已将投资款14万元转账到宋某某银行账户，证明有投资事项。宋某某质证，对于该证据的真实性无异议，李某某转账给宋某某，但是宋某某立刻转账到缔盟公司法定代表人方彪的账户中，李某某向宋某某账户转款不是给宋某某的，宋某某只是帮忙转账而已，不能证明双方有任何的合同关系。对此，李某某称“我按照宋某某要求转款给他，他在千城盟上给我投资理财，我没说这个钱是他诈骗，他说他负责对我保本”。本院经审查认为，该证据能够证明李某某于2018年9月7日、8日、9日、10日分别向宋某某银行账户转款5万元、5万元、3万元、1万元，合计14万元，用于投资缔盟公司的缔盟科技智能无人超市项目。证据二、提交名称为“呵呵群体”的微信群聊天记录一份并提供原告手机展示聊天内容，该微信群由李某某建立，成员共有10个，包括原告李某某、被告宋某某、在本院另案分别起诉宋某某的原告李文、温艺芬、张涛、李桂菊、殷玉娟，还有其他3个投资人，原告李某某在微信群中的名称为“linda”，被告宋某某在微信群中的名称为“大海”，庭审中李某某的诉讼代理人用李某某的手机展示微信群聊天记录内容，证明其提供打印的纸质微信群聊天记录的真实性，提供该证据拟证明宋某某向李某某及其他群内投资人做过投资保本的承诺。宋某某质证，宋某某是李某某拉进群的，李某某是宋某某发展的下线，群成员中宋某某只知道李某某和李文，其他人不知道不认识，微信群中名为“大海”的语音及文字内容认可是被告宋某某的；原告提交的微信群聊天记录不完整，原告提交的只是一小部分，原告只是截取了看似对其有利的一部分，宋某某作为李某某的上线，李某某又作为其他人的上线，宋某某作为济南几个投资人的上线或上上线，出头找投资的公司进行退本的工作，尽可能给大家挽回损失，但这种情况不能说明宋某某与群内人员间存在合同方面的关系，本案李某某与宋某某不存在担保关系，宋某某在群内说“想走法律程序，看把这个钱尽快的给追回来，然后分给大家”，真实意思表示是投资平台公司如果能给钱，才能给大家分这个钱，宋某某本人没有承诺向群内大家保本，宋某某也是受害者，宋某某在群里受到压力的情况下出于对大家的安慰进行少部分的帮助，但被告的真实意思表示不是保本承诺。本院受理另案原告李文、温艺芬、张涛、李桂菊、殷玉娟分别起诉被告宋某某偿还投资理财款案件，五原告委托诉讼代理人均为本案原告李某某委托诉讼代理人，均提供本案“微信群聊天记录“作为证据，证明被告宋某某为其投资保本，在本案第一次庭审后，本院通知原告的委托诉讼代理人将李某某手机中存有的“呵呵群体”微信群聊天记录复制到U盘，然后通知原被告双方到庭对“微信群聊天记录内容”再次进行质证。本院审查认为，该微信群聊天记录内容，从2018年12月30日开始，群内成员问“什么时候给我们钱”，李某某回答“大海（宋某某）明天来济南商量这个事，会给我们一个交代”，2018年12月31日宋某某在群内通过语音说“首先自我介绍身份，我是宋某某，是李某某的朋友”，接着说明其向公司要款的情况，并且说想走法律程序，把这个钱尽快的给追回来，然后分给大家；以后一直到微信群聊天记录最后日期2019年9月2日，宋某某在群内说的内容是向投资的公司方彪要钱的情况，李某某在群内说宋某某给了她10000元，她已分给大家；另，宋某某在群内说从方彪处要回抵款的货；对此，宋某某质证称，给李某某的10000元是其自己出资的，不是从缔盟公司及方彪处要回来的钱，是让她安抚她的下线人员，微信群中说的要回来的货，是缔盟公司给的，是抵的自己的投资款，可以分给大家抵款；根据上述微信群聊天记录内容中宋某某向缔盟公司方彪追要投资款的行为，并不能认定宋某某为群内成员投资缔盟科技智能无人超市项目提供保本担保。宋某某提供证据一、工商银行转账汇款回单4份，载明宋某某于2018年9月7日、8日、9日、10日分别向方彪转款4万元、10万元、3万元、1万元，拟证明宋某某将李某某转账投资款当天就转账给方彪，其中9月7日还用微信给方彪转账1万元，9月8日转账10万元包括另案原告李文投资款5万元。李某某质证，转款的备注没有说明李某某的投资款，为此，无法证明宋某某将李某某的投资款项转到公司。证据二、李某某与宋某某的微信聊天记录并提供宋某某手机展示微信聊天记录内容，证明宋某某将李某某投资款转到缔盟公司方彪后，李某某在该公司网站开设了账户、密码，并激活。李某某质证，认可是我与被告宋某某的微信聊天记录，但内容不是很全有删除，该证据系宋某某逾期提交，为此，不予质证；对此，法庭向其释明后，原告李某某发表质证意见。根据该微信记录内容及双方发表意见，本院审查认为，从双方微信联系的内容看，2018年9月7日宋某某对李某某说明，投资款要转到公司，并向李某某发了方彪的账号，李某某请求宋某某帮其注册账号，把钱转给宋某某，宋某某同意并接受李某某转款，虽然李某某转款后说“担保哈交给你啦”，但宋某某并未对此表示承诺；宋某某告诉李某某公司网址、账号、密码后，李某某按其账号、密码登陆公司网址后，已看到其投资涨了；2018年11月12日宋某某向李某某发送缔盟公司的“保本退出申请表”，可填表申请公司退本，并说明公司90天内退本；2018年11月14日李某某按宋某某的要求将其本人及其下面会员的投资情况制作统计表格微信发送给宋某某，具体如下：会员编号：lcy888、会员姓名：李某某、会员级别：V4、已兑换金额：3483、剩余金额：46517、是否发货：是、数字资产QCM：7805.21、数字积分:0、商城积分:13752.05、股权积分:6875.74、保单币:0、现金币：0。会员编号：hu906524、会员姓名：李春雷、会员级别：V4、已兑换金额：0、剩余金额：50000、是否发货：是、数字资产QCM：5578.68、数字积分:0、商城积分:9280、股权积分:4640、保单币:0、现金币：0。会员编号：slz888、会员姓名：孙立忠、会员级别：V3、已兑换金额：14167.0、剩余金额：15833.0、是否发货：没有、数字资产QCM：245.31、数字积分:0、商城积分:4924.80、股权积分:2462.40、保单币:0、现金币：0。会员编号：hr723016、会员姓名：温艺芬、会员级别：V3、已兑换金额：0、剩余金额：30000、是否发货：没有、数字资产QCM：2778.11、数字积分:0、商城积分:4838.40、股权积分:2419.20、保单币:0、现金币：0。会员编号：lw888、会员姓名：李文、会员级别：V4、已兑换金额：3000、剩余金额：47000、是否发货：是、数字资产QCM：5315.81、数字积分:0、商城积分:10183.28、股权积分:5091.36、保单币:0、现金币：0。会员编号：juzi101、会员姓名：李桂菊、会员级别：V2、已兑换金额：580、剩余金额：9420、是否发货：否、数字资产QCM：279.43、数字积分:0、商城积分:1344、股权积分:672、保单币:2640、现金币：0。会员编号：yyjlily09、会员姓名：殷玉娟、会员级别：V2、已兑换金额：570、剩余金额：9430、是否发货：否、数字资产QCM：683.43、数字积分:0、商城积分:1344、股权积分:672、保单币:0、现金币：0。会员编号ZT0910、会员姓名：张涛、会员级别：V3、已兑换金额：585、剩余金额：29415、是否发货：0、数字资产QCM：1772.11、数字积分:0、商城积分:4838、股权积分:2419.20、保单币:0、现金币：0。会员编号：kn176305、会员姓名：董润桂、会员级别：V2、已兑换金额：0、剩余金额：10000、是否发货：没有、数字资产QCM：732.23、数字积分:0、商城积分:1248、股权积分:624、保单币:0、现金币：0。会员编号：Zl824670、会员姓名：杨德丽、会员级别：V2、已兑换金额：0、剩余金额：10000、是否发货：否、数字资产QCM：799.43、数字积分:0、商城积分:1344、股权积分:672、保单币:0、现金币：0。庭审中，宋某某称李某某转账的14万元投资款包括李某某5万元、李春雷5万元、孙立忠3万元、还有一个姓杨的投资1万元；对此，李某某称李春雷是我哥哥，以李春雷名义开的投资账户投资5万元实际是我的钱，孙立忠、杨宏茗是我朋友就像我粉丝一样，以孙立忠名义开的投资账户投资3万元和以杨宏茗名义开的投资账户投资1万元实际是我的钱，3万元、1万元的投资账户已激活能打开网页看见钱，网上投资账户刚开始的时候是能够提现的，但是到了后来就提不了了。根据宋某某提供的上述证据一、二，再结合本案庭审中原被告双方的以上陈述，本院认定宋某某将李某某向其转账的14万元投资款转帐给缔盟公司方彪，并已在该公司网站按李某某说的投资人开立了投资账户，且已激活登陆。宋某某提供证据三、工商银行转账汇款回单一份，拟证明2019年1月10日宋某某受到李春雷威胁，个人垫付向其转款5万元。李某某质证，该证据系复印件，真实性不予认可，与本案也无关。本院审查认为，该转账汇款回单系宋某某向案外人李春雷转款，仅此转账单不能证明转款与本案有关联，对该证据本院不予采信。庭审中，原告李某某陈述，其通过被告宋某某投资理财的项目叫缔盟科技智能无人超市，网址是www.dimengwl.com，宋某某为其投资保本，不从原告处有任何报酬。宋某某未出庭参加庭审，为查清案件事实，经本院传唤被告宋某某到庭接受询问，其陈述，2018年9月通过江苏的一个朋友闫玲知道本案投资项目缔盟科技，说是搞无人超市的芯片，我与三个人去南京的缔盟公司进行考察，公司法人代表方彪讲解公司情况及发展方向，之后公司推广市场的工作人员具体讲解投资情况，公司规定每个投资人最多只能在公司开设一个投资账户，有4个投资级别，有2000元、1万元、3万元、5万元，最高投资额5万元，闫玲作为我的上线在公司网站的后台给我开设了账户，设立了账号、密码，我当天就投资了5万元，将款打到方彪的银行账户，公司送了一个床垫子，闫玲告诉我登录公司的网址、账号、密码，我登录后激活，我投资的5万元就变成了40万积分，公司每天按40万积分的千分之二释放800积分，释放的叫QCM，每天可以按800积分百分之七十提现560元，提现有一个审批程序，需要一到三天，不提现QCM会自动增长，我再发展投资成员，我的积分QCM能加速释放。我投资5万元后，又用我的家里人、亲戚、朋友的名字投资，一共投了大约52万元。我去南京缔盟公司考察后不长时间，这个公司就搬到了安徽省滁州。我发展的第一个投资客户是原告李某某，李某某单独去南京缔盟公司考察后投资的，李某某是我的下线，李某某在公司的投资账户是我在网站后台设立，下线的投资账户由上线在其网站后台设立，原告李文是李某某的下线，李文去缔盟公司考察是我与其去的，考察后她投资的，原告殷玉娟、张涛、温艺芬、李桂菊是李文的下线，这四个原告我都不认识。李某某投资，我给她发了缔盟公司方彪的银行账号，她让我代转，就把款转账给我，我接着把款转给方彪了，李某某转给我14万元包括李某某的5万元、还有她的下线李春雷5万元、孙立忠3万元、江苏一个女的姓杨1万元；李文投资，我也给她发了缔盟公司方彪的银行账号，她让我代转，就把款转账给我，我接着把款转给方彪了。2018年在投资账户不能提现后，李某某、李文不停的找我给我打电话，影响了我的正常生活，我就找方彪给大家要钱，我的投资款50多万没有提现，也要找方彪要钱返还，李某某建立了“呵呵群体”微信群没经过我同意就把我拉进去，我受到众人强迫压力，期间我退过三次群，我在微信群中说我尽量给大家要钱，但不是我承诺我给大家返回这些钱，我不是保证的意思，我在群里说要回来的货，是我找缔盟公司方彪催要投资款，方彪说他没有钱，有要账回来的货给我了，这是顶给我个人的，并不是给群里大家的，我自愿分给大家顶款，群中说的我给李某某1万元，实际是我给了她哥哥李春雷1万元，他给了李某某，另外我还通过银行转账给付李春雷5万元，还有李某某的下线一个姓杨的，说其母亲有病急需钱，我出于同情给了5000元，这些钱是我个人借钱垫付的，我垫付这些钱是因为当时李春雷恐吓威胁我挺严重，另外，方彪说过了年正月十五把我投资的钱给我，我付给李春雷5万元时，说让他妹妹李某某安抚下线，结果李春雷自己扣下了。2019年6月份之前缔盟公司网站还能上去，能打开APP，但已经空了，再后来就上不去网站了，2019年大约7、8月我去安徽省滁州南谯分局的派出所报案，派出所给方彪打电话，方彪接电话说没钱还，派出所说这不属于诈骗，我就回来了，大约过了一、二个月我又去了滁州市公安局报案，让我去了南谯公安分局经侦大队，一个姓黄的警官接待的，我回来后与黄警官电话联系，说正在调查中，一直没有立案。本院办案法官根据宋某某提供的电话，与黄警官取得联系，黄警官说明除了宋某某还有其他人报案，根据现在的调查情况，不是诈骗，目前没有作为刑事案件立案，现在还在继续调查中。本院认为，原告李某某起诉案由民间委托理财合同纠纷，根据原告诉讼请求和经审理调查的事实，本案结案案由应由民间委托理财合同纠纷变更为委托合同、保证合同纠纷。原告李某某经被告宋某某介绍并到缔盟公司实地考察后投资缔盟公司缔盟科技智能无人超市项目，宋某某微信向李某某说明投资款要转到公司，并通过微信向李某某发送了公司方彪的投资账号，李某某请求宋某某帮其注册账号并将其投资款转账缔盟公司方彪，宋某某同意并接受李某某的转账投资款14万元，由此，双方形成委托转账投资款的委托合同关系；根据宋某某提供向缔盟公司方彪的转账回单、与李某某的微信联系记录，结合双方在本案审理中的陈述，能够证明宋某某已将李某某转账投资款14万元转账到缔盟公司方彪账户，并按李某某说的在缔盟公司网站开设了投资人账户，李某某在庭审中也陈述称，网上投资账户刚开始的时候是能够提现的，但是到了后来就提不了了，据此，宋某某已完成李某某委托转账投资款的事项。李某某诉状中陈述的“当日被告所提供的账号网址无法登陆，导致原告无法查看投资的实际收益情况”，不属实。本案争议的焦点是被告宋某某与原告李某某之间是否存在被告为原告投资保本的保证合同关系。根据《中华人民共和国担保法》的规定，保证合同应当以书面形式订立，并对被保证的主债权的种类数额、保证方式（一般保证、连带责任能保证）、保证担保的范围、保证期间等内容作出约定。《最高人民法院关于适用的解释》第九十一条规定，“主张法律关系存在的当事人，应当对产生该法律关系的基本事实承担举证证明责任”。本案原被告双方未订立书面保证合同，原告李某某提供的“呵呵群体”微信群聊天记录，由李某某在投资账号不能提现的情况下建立，目的是与其他投资人共同要求宋某某向缔盟公司方彪追要投资款，从微信群的内容看，李某某等投资人要求宋某某向方彪追要投资款，宋某某也向方彪追要了投资款，并且也有向方彪要回的抵款货物以及宋某某支付给群里投资人的款项（宋某某称抵款货物是顶的自己的投资款，支付的款是自己垫付的），但仅凭此“微信群聊天内容”无法认定微信群内投资人与宋某某成立了投资保本的保证合同并对保证方式、保证期间、承担保证责任的条件等内容进行了约定，为此，此微信群聊天记录不能证明本案被告宋某某与原告李某某存在投资保本的保证合同关系。宋某某提供的与李某某微信联系记录内容显示，李某某向宋某某转款后说“担保哈交给你啦”，但宋某某并未对此表示承诺；另，宋某某微信向李某某发送的缔盟公司“保本退出申请表”，填表申请公司退本，并说明公司90天内退本，而并非宋某某向李某某退本，据此，也不能证明原被告双方存在投资保本的保证合同关系。综上所述，原告李某某投资缔盟科技智能无人超市项目，其主张与被告宋某某约定由宋某某为其投资保本的事实，证据不足，本院不予认定。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款规定，当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。《最高人民法院关于适用的解释》第九十条规定，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外；在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。原告李某某通过被告宋某某向缔盟公司方彪银行账户转款14万元投资缔盟科技智能无人超市项目，其主张与被告宋某某约定为其投资保本，双方存在保证合同关系，未能举证证明，被告宋某某也不认可，为此，其诉求被告宋某某偿还原告委托理财本金人民币14万元，证据不足，缺乏事实根据，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条、第九十一条之规定，判决如下：驳回原告李某某的诉讼请求。案件受理费1550元，由原告李某某负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省济南市中级人民法院。审 判 员 张若书二〇二〇年五月二十八日法官助理 樊庆燕书 记 员 周 妍