广西壮族自治区桂林市叠彩区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0303刑初49号 公诉机关桂林市叠彩区人民检察院。 被告人莫冬平，女，1980年10月21日出生，瑶族，小学文化，无业，户籍所在地广西壮族自治区桂林市平乐县。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月14日被桂林市公安局叠彩分局刑事拘留，同年9月16日被逮捕，现羁押于桂林市。 桂林市叠彩区人民检察院以叠检刑诉﹝2020﹞23号起诉书指控被告人莫冬平犯诈骗罪，于2020年3月23日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。桂林市叠彩区人民检察院指派检察官银昭溢出庭支持公诉。被告人莫冬平到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 桂林市叠彩区人民检察院指控：2011年至2012年10月间，被告人莫冬平与其丈夫黄某3（已判刑）合谋，以生意周转、做信用卡套现业务等需要资金为由，隐瞒资金用途和无还款能力的事实，以高息回报为诱饵和借新还旧、口头提供抵押担保等手段，骗取粟凯平等被害人的信任后，合伙骗取款项人民币（以下币种同）1328.52万元。 1、2012年4月至9月间，莫冬平与黄某3以做生意需要资金周转等为理由，以支付借款本金10%利息为回报，采用借款的方式，从被害人粟凯平某运德处骗取168.8万元，借款时即支付利息16.88万元，实际骗得151.92万元。 2、2012年5月至6月间，莫冬平与黄某3以做生意需要资金周转等为由，以支付借款本金的7%利息为回报,采用借款的方式，从被害人朱某1处骗取24万元，借款时已支付利息1.6万元，已还款5万元，实际骗取被害人17.4万元。 3、2012年5月下旬，莫冬平与黄某3以月利息7分回报为诱饵，采用借款的方式，从被害人阳某、邓某处骗取17.75万元，借款时即支付利息5.75万元，实际骗得12万元。 4、2012年7月1日，莫冬平与黄某3以做生意需要资金周转为由，采用借款的方式，从被害人刘某1处骗取9万元。 5、2012年8月间，莫冬平与黄某3以做生意需要资金为由，以支付借款本金的10%利息为回报，采用借款的方式，从被害人唐某处骗取26.55万元。 6、2011年10月间，莫冬平与黄某3以信用卡套现、装修房屋需要资金为理由，以支付高额利息为诱饵，采用借款的方式，从被害人彭某处骗取5万元，已支付利息0.6万元，实际骗得4.4万元。 7、2010年10月14日，莫冬平与黄某3以进行信用卡套现等业务需要资金为理由，采用借款的方式，从被害人杨某处骗取10万元。 8、2012年2月至9月间，莫冬平与黄某3以信用卡套现需要资金周转为由，以月息1毛回报为诱饵，采用借款和信用卡透支的方式，从被害人文某1、黄某1处骗取511.65万元，已支付利息23.7万元，实际骗得487.95万元。 9、2012年2月至8月，莫冬平与黄某3以做五金生意、信用卡套现需要资金周转为由，以月息4分回报为诱饵，采用信用卡透支和借款的方式，从被害人崔某处骗取10.5万元，已支付利息0.7万元，实际骗得9.8万元。 10、2012年9月18日，莫冬平、黄某3以需要归还信用卡透支款为理由，以支付0.15万元利息回报为诱饵，先由孙某在主卡存入现金，其再采用副卡取出的方式，骗取被害人孙某4万元。 11、2012年4月11日，莫冬平与黄某3以进货需要资金周转为由，以支付高额利息为诱饵，采用借款的方式，骗取被害人曾某14万元。 12、2012年3月至7月间，莫冬平与黄某3以需要资金周转为理由，以月利息4分回报为诱饵，采用信用卡透支和借款的方式，从被害人苏某1处骗取9万元，已还款0.5万元，实际骗得8.5万元。 13、2012年5月间，莫冬平与黄某3以做生意资金周转困难为由，采用借款的方式，从被害人刘某2处骗取11万元，已支付利息1万元，实际骗得10万元。 14、2011年11月间，莫冬平与黄某3以资金周转困难为由，以支付月利息4分回报为诱饵，采用借款的方式，骗取被害人易某9万元。 15、2011年12月至2012年3月，莫冬平与黄某3以扩大生意需要资金为由，采用借款的方式，从被害人黄某2处骗取54万元，已支付利息1.2万元，实际骗得52.8万元。 16、2011年1月至9月，莫冬平与黄某3以做生意需要资金为理由，以月利息5分回报为诱饵，采用借款和签订寄卖协议的方式，从被害人甘某处骗取50.85万元，已支付利息10万元，实际骗取人民币40.85万元。 17、2011年10月至2012年2月。莫冬平与黄某3以做生意需要资金周转为由，以月利息5分回报为诱饵，采用借款的方式，从被害人莫某、贺某处骗取23万元，已还款6万元，实际骗得17万元。 18、2012年4月至8月，莫冬平与黄某3以做生意需要资金为由，采用借款的方式，从被害人何某1处骗取56万元，已还款9万元，实际骗得47万元。 19、2012年4月至6月间，莫冬平与黄某3以资金周转困难为由，以支付高利息回报为诱饵，采用借款的方式，从被害人文某2处骗取64.06万元，已支付利息1万元，实际骗得63.06万元。 20、2012年5月，莫冬平与黄某3以做生意需要资金周转为由，以支付月利息4分回报为诱饵，采用信用卡透支的方式，从被害人粟秀平处骗取1万元，己支付利息0.04万元，实际骗得0.96万元。 21、2012年3月至6月，莫冬平与黄某3以做信用卡套现业务需要资金为由，以月利息4分回报为诱饵，采用信用卡透支和借款的方式，从被害人苏某2处骗取6.5万元，陆续支付利息0.66万元，实际骗得5.84万元。 22、2011年11月至2012年9月，莫冬平与黄某3以投资开店、进货需要资金为由，以月利息5分回报为诱饵，采用借款的方式，从被害人胡某处骗取122.5万元，已支付利息1万元，实际骗得121.5万元。 23、2012年4月至8月，莫冬平与黄某3以需要资金周转为理由，采用借款的方式，骗取被害人刘某3、李某112万元。 24、2012年8月，莫冬平与黄某3以需要资金周转、帮助他人还款为由，以支付月利息4分回报为诱饵，采用信用卡透支、帮他人信用卡存钱还款的方式，从被害人苏某3处骗取10万元，已支付利息O.36万元，实际骗得9.64万元。 25、2012年5月至8月间，莫冬平与黄某3以做房产生意需要资金周转为由，采用借款的方式，骗取被害人李某2人民币34.5万元。 26、2012年4月至9月，莫冬平与黄某3以进货和信用卡还透支款需要资金为由，以月利息5分回报为诱饵，采用借款的方式，从被害人石某处骗取14.66万元，陆续支付利息1.46万元，实际骗得13.2万元。 27、2011年12月至2012年4月，莫冬平与黄某3以做生意、信用卡还贷需要资金周转为由，以月利息2分回报为诱饵，采用借款的方式，从被害人何某2处骗取40.2万元，已支付利息1.6万元，实际骗得38.6万元。 28、2012年9月，莫冬平与黄某3以急需资金周转为理由，以月利息5分至l毛回报为诱饵，采用借款的方式，从被害人李某3处骗取30.5万元，已还款13.5万元，实际骗得17万元。 29、2011年4月至11月，莫冬平与黄某3以资金周转困难为由，以月利息1毛回报为诱饵，采用借款的方式，从被害人李某4处骗取24.7万元，已支付利息3万元，实际骗得21.7万元。 30、2011年11月至2012年1月，莫冬平与黄某3以开超市需要资金周转为由，采用借款的方式，从被害人廖某处骗取58.75万元，己支付利息0.4万元，实际骗得58.35万元。 2019年8月9日，深圳市公安局福田派出所在深圳市福田区抓获被告人莫冬平。 为支持上述指控的犯罪事实，桂林市叠彩区人民检察院当庭宣读和出示了：1.书证：借条、银行流水、户籍证明、抓获经过、判决书等；2．证人证言：证人黄某3的证言：3．被害人陈述：栗凯平某运德、朱某1等被害人的陈述及报案材料；4．被告人供述和辩解：被告人莫冬平的供述和辩解。根据上述证据，桂林市叠彩区人民检察院认为被告人莫冬平以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条“诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人莫冬平到案后如实供述自己的罪行，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人莫冬平自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。建议判处被告人莫冬平有期徒刑十三年至十五年，并处罚金人民币二十万元至四十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人莫冬平对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书。 经审理查明，2011年至2012午10月间，被告人莫冬平与其丈夫黄某3（已判刑）合谋，以生意周转、做信用卡套现业务等需要资金为由，隐瞒资金用途和无还款能力的事实，以高息回报为诱饵和借新还旧、口头提供抵押担保等手段，骗取粟凯平等35名被害人的信任后，合伙骗取款项人民币1328.52万元。2019年8月9日，公安机关将被告人莫冬平抓获归案。具体事实如下： 一、2012年4月至9月间，被告人莫冬平与黄某3以做生意需要资金周转等为理由，以支付借款本金的10%利息为回报，采用借款的方式，从粟凯平某运德处骗取168.8万元，借款时即支付利息16.88万元，实际骗得151.92万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条、欠条、借款合同共计21张，证实该笔借款金额共计168.8万元。 2、被害人粟凯平的陈述，证实2012年4月开始，黄某3和莫冬平就以做生意需要资金周转为由向其借钱，口头以桂林八里街开发区七彩江畔人家锦绣前程（城）5栋12单元5层502号房（以下简称锦绣前程（城）502号房）为抵押担保，许以支付借款本金的10%利息为回报。至同年9月止，分多次向其和丈夫郭某借款共计168.8万元，已收到16.88万元利息，尚欠151.92万元。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3编造由于做生意急需资金周转的理由向粟凯平夫妻借款的事实。 二、2012年5月至6月间，被告人莫冬平与黄某3以做生意急需要资金周转为由，以支付借款本金的7%利息为回报，采用借款的方式，从朱某1处骗取24万元，借款时已支付利息1.6万元，已还款5万元，实际骗得17.4万元。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同3张，证实该笔借款金额共计24万元。 2、被害人朱某1的陈述，证实2012年5月至6月间，被告人莫冬平和黄某3做生意需要资金为由，以支付借款本金的7%利息为回报，向其借款24万元，已通过粟凯平还款5万元和支付了1.6万元利息。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3以做生意急需要资金周转为由，以锦绣前程（城）502号房作抵押，许诺高利息向朱某1借款。 三、2012年5月下旬，被告人莫冬平与黄某3以月利息7分回报为诱饵，采用借款的方式，从阳某、邓某处骗取17.75万元，已支付利息5.75万元，实际骗得12万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条4张，证实该笔借款金额共计17.75万元。 2、被害人阳某的报案和陈述，证实2012年5月下旬，黄某3与莫冬平口头以锦绣前程（城）502号房为抵押担保，向其和丈夫邓某借款17.75万元，约定月利息7分为回报，已支付利息5万余元。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某向某借款的事实。 四、2012年7月1日，被告人莫冬平与黄某3以做生意需要资金周转为由，采用借款的方式，从刘某1处骗取9万元。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同1张，证实该笔借款金额为9万元。 2、被害人刘某1的陈述，证实2012年间，黄某3与莫冬平以做生意需要周转为由，口头以锦绣前程（城）502号房为抵押，分3次向其借款12.5万元，已归还3.5万元。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3以做生意急需要资金周转为由，以锦绣前程（城）502号房作抵押，许诺高利息向刘某1借款。 五、2012年8月间，被告人莫冬平与黄某3以做生意需要资金为由，以支付借款本金的10%利息为回报，采用借款的方式，从唐某处骗取26.55万元。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同、欠条共2张，证实该笔借款金额共计29.5万元。 2、被害人唐某的陈述，证实2012年8月间，黄某3与莫冬平以做生意缺资金为由，以支付借款本金的10%利息为回报，分多次向其借款共计29.5万元，借款时即已支付利息2.95万元。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3以做生意急需要资金周转为由，以锦绣前程（城）502号房作抵押，许诺高利息向唐某借款。 六、2011年10月间，被告人莫冬平与黄某3以信用卡套现、装修房屋需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，采用借款的方式，从彭某处骗取5万元，已支付0.6万元利息，实际骗得4.4万元。 认定上述事实的证据有： 1、借据1张，证实该笔借款金额为5万元。 2、被害人彭某的陈述，证实2011年10月间，莫冬平与黄某3以帮别人信用卡套现、装修房屋为由，以支付高额利息为回报。 以锦绣前程（城）502号房的购房合同为抵押担保，分2次向其借款8万元，已归还3万元，支付了0.6万元利息。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向彭某借款的事实。 七、2011年10月14日，被告人莫冬平与黄某3以进行信用卡套现等业务需要资金为由，采用借款的方式，从杨某骗取10万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条1张，证实该笔借款金额为30万元。 2、被害人杨某的陈述，证实2011年10月14日，黄某3以做信用卡套现生意资金不足为由，并以房屋和门面、汽车作抵押担保借款30万元。后其发现黄某3说的房子是银行按揭，门面及汽车也是租赁和虚构的，其多次追讨才索回20万元。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向杨某借款的事实。 八、2012年2月至9月间，被告人莫冬平与黄某3以做用卡套现业务需要资金周转为由，以月息1毛回报为诱饵，采用借款和信用卡透支的方式，从文某1、黄某1处骗取511.65万元，已支付利息23.7万元，实际骗得487.95万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条24张，证实该笔借款金额共计511.65万元。 2、被害人文某1的报案和陈述，证实从2012年2月至2012年9月，黄某3与莫冬平以做信用卡套现的生意需要资为由，承诺给予月息1毛的回报，并口头提供锦绣前程（城）502号房为抵押担保，分多次向其借款共计508.65万元。还用其妻子黄某1的一张信用卡透支3万元。期间黄某3与莫冬平支付了22.1万元利息。其中一张17.6万元的借条，付款时扣除1.6万元利息，实际只支付黄某316万元，其借钱大部分给的是现金。 3、被害人黄某1的陈述，证实其系文某1妻子，黄某3与莫冬平向文某1借款共计500多万元，还用其工商银行信用卡透支3万元一直未归还。 4、被告人莫冬平供述和辩解，证实对以上事实无异议。 九、2012年2月至8月，被告人莫冬平与黄某3以做五金生意、信用卡套现业务需要资金周转为由，以月息4分回报为诱饵，采用信用卡透支和借款的方式，从崔某处骗取10.5万元，已支付利息0.7万元，实际骗得9.8万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条2张，证实该笔借款金额共计10.5万元。 2、光大银行对账单，证实截止2012年9月，户名为崔某的信用卡欠款情况。 3、被害人崔某的报案和陈述，证实从2012年2月至8月，黄某3与莫冬平以做五金生意和信用卡套现需要资金为由，许诺给予月息4分的回报，用其的中国光大银行（以下简称光大银行）等银行信用卡透支8.5万元，借现金2万元。并写了3.5万元和7万元的两张借条。期间支付利息0.7万元。上述借款经其多次催讨无法要回。 4、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向崔某借款的事实。 十、2012年9月18日，被告人莫冬平与黄某3以需要归还信用卡透支款为由，以支付0.15万元利息回报为诱饵，先由孙某在主卡存入现金，其再采用副卡取出的方式，从被害人孙某骗取4万元。 认定上述事实的证据有： 1、崔某的光大银行桂林支行银行对账单，证实2012年9月18日，该卡存入4万元，同日于灵川县有家日用品经营部被取出。 2、证人崔某的证言，证实其光大银行信用卡的主卡和副卡均在黄某3处。 3、被害人孙某的陈述，证实2012年9月18日，黄某3与莫冬平以需要归还户名为崔某的光大银行信用卡透支款为由，许诺给予0.15万元利息，诱骗其将4万元存入崔某信用卡的主卡后，该款即被人用副卡在灵川县有家日用品经营部取走。 4、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向孙某骗取四万元的事实。 十一、2012年4月11日，被告人莫冬平与黄某3以进货需要资金周转为由，以支付高利息为诱饵，采用借款的方式，从曾某处骗取14万元。 认定上述事实的证据有： 1、借款合同1张，证实该笔借款金额为14万元。 2、被害人曾某的陈述，证实2012年4月11日，黄某3与莫冬平以进货资金周转困难为由，许诺支付高利息作为回报，向其借款14万元。其多次催要，至同年8月就联系不上这两人了。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向曾某借款的事实。 十二、2012年3月至7月间，被告人莫冬平与黄某3以需要资金周转为由，以月利息4分回报为诱饵，采用信用卡透支和借款的方式，从苏某1处骗取9万元，已还款0.5万元，实际骗得8.5万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条1张，证实该笔借款金额为9万元。 2、光大银行桂林支行对账单，证实截止2012年7月，户 名为苏某1的信用卡账户欠款情况。 3、被害人苏某1的报案和陈述，证实2012年3月起，黄某3与莫冬平以需要资金周转为由，许诺以4分利息回报，向其借款1.6万元，又用其光大银行等银行信用卡透支共计7.4万元，并于同年7月30日出具9万元借条1张，期间只归还过0.5万元的透支款。 4、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向苏某1借款的事实。 十三、2012年5月间，被告人莫冬平与黄某3以做生意资金周转困难为由，采用借款的方式，从被害人刘某2处骗取11万元，已支付利息1万元，实际骗得10万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条、二手房买卖合同共2份，证实该笔借款金额共计11万元。 2、被害人刘某2的陈述，证实2012年5月间，黄某3与莫冬平以做生意需要资金周转为由，向其出具借条和签订二手房买卖合同各1份后。借款11万元，事后向其支付1万元利息，至2012年10月就联系不上黄某3夫妻了。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向刘某2借款的事实。 十四、2011年11月间，被告人莫冬平与黄某3以资金周转困难为由，以支付月利息4分回报为诱饵，采用借款的方式，从易某处骗取9万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条2张，证实该笔借款金额共计9万元。 2、被害人易某的报案，证实2011年11月间，黄某3与莫冬平以做信用卡套现业务需要资金周转为由，许诺月利息4分回报，分两次向其借款9万元。其多次讨要欠款，至2012年10月份就联系不上这二人了。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向易某借款的事实。 十五、2011年12月至2012年3月，被告人莫冬平与黄某3以扩大生意需要资金为由，采用借款的方式，从黄某2处骗取54万元，支付利息1.2万元，实际骗取52.8万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条8张，证实该笔借款金额共计54万元。 2、被害人黄某2的陈述，证实2011年12月至2012年3月间，黄某3与莫冬平以服装批发店扩大经营需要资金为由，分多次向其借款54万元，已支付利息1.2万。其每一次借款都是给现金。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向黄某2借款的事实。 十六、2011年1月至9月，被告人莫冬平与黄某3以做生意需要资金周转为由，以月利息5分回报为诱饵，采用借款和签订寄卖协议的方式，从甘某处骗取50.85万元，已支付利息10万元，实际骗得40.85万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条、寄卖协议共11张，证实该笔借款金额共计50.85万元。 2、被害人甘某的陈述，证实其在八里街开了一家寄卖行，2011年1月至9月间，黄某3与莫冬平以做生意需要资金周转为由，承诺支付月利息5分为回报，分多次向其借款50.85万元，其都是支付现金。黄某3在支付10万元利息后，其多次上门讨要本金，黄某3夫妻都以各种理由不还钱。到2012年8月就找不到人了。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向甘某借款的事实。 十七、2011年10月至2012年2月，被告人莫冬平与黄某3以做生意需要资金周转为由，以月利息5分回报为诱饵，采用借款的方式，从莫某、贺某处骗取23万元，已还款6万元，实际骗得17万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条、借据共4张，证实该笔借款金额共计23万元。 2、被害人莫某的陈述，证实2011年10月至2012年2月间，黄某3与莫冬平以做生意急需用钱，许诺每1万元支付月利息5分为回报，并用锦绣前程（城）502号房抵押，分多次从其和妻子贺某处借现金23万元，已还款6万元。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向莫某夫妻借款的事实。 十八、2012年4月至8月，被告人莫冬平与黄某3以做生意需要资金为由，采用借款的方式，从何某1处骗取56万元，已还款9万元，实际骗得47万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条、借款协议8张，证实该笔借款金额共计56万元。 2、被害人何某1的陈述，证实从2011年12月开始，莫冬平就以资金周转困难为由向其借钱，至2012年8月止，黄某3与莫冬平分多次向其借款56元，借条有时是黄某3出具，有时是莫冬平出具。其多次要求黄某3与莫冬平还钱，两人还款9万元后，至同年10月就再也找不到两人了。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向何某1借款的事实。 十九、2012年4月至6月间，被告人莫冬平与黄某3以资金周转困难为由，以支付高利息回报为诱饵，采用借款的方式，从文某2处骗取64.06万元，支付利息1万元，实际骗得63.06万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条7张，证实该笔借款金额共计64.06万元。 2、被害人文某2的陈述，证实从2012年4月至6月间，黄某3与莫冬平以购房、帮助银行拉存款需要资金周转为由，许诺给予三倍银行同期贷款利息。其分多次借给黄某3与莫冬平共计64.06万元。期间二人支付过1万元利息。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向文某2借款的事实。 二十、2012年5月，被告人莫冬平与黄某3以做生意需要资金周转为由，以支付月利息4分回报为诱饵，采用信用卡透支的方式，从粟秀平处骗取1万元，已支付利息0.04万元，实际骗得0.96万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条1张，证实该笔借款金额为1万元。 2、被害人粟秀平的报案和陈述，证实2012年5月间，莫冬平以做生意资金周转困难要用钱为由，许诺支付月利息4分为回报，用其农业银行信用卡透支取出1万元。莫冬平与黄某3仅支付过0.04万元利息后就联系不上了。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向粟秀平借款的事实。 二十一、2012年3月至6月，被告人莫冬平与黄某3以做信用卡套现业务需要资金为由，以月利息4分回报为诱饵，采用信用卡透支和借款的方式，从苏某2处骗取6.5万元，陆续支付利息0.66万元，实际骗得5.84万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条4张，证实该笔借款金额共计6.5万元。 2、交通银行信用卡对账单，证实截止2012年8月，户名为苏某2，卡号尾数为4784的信用卡欠款情况。 3、被害人苏某2的报案和陈述，证实2012年3月至6月间，黄某3与莫冬平称需要资金使用，许诺给予4分的利息，分别用其交通银行等银行的信用卡透支了3.5万元，口头以锦绣前程（城）502号房抵押担保，向其借款3万元。借款时已扣除利息0.16万元，期间黄某3与莫冬平陆续支付利息0.5万元，之后就找不到人了。 4、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向苏某2借款的事实。 二十二、2011年11月至2012年9月，被告人莫冬平与黄某3以投资开店，进货需要资金周转为由，以月利息5分回报为诱饵，采用借款的方式，从胡某处骗取122.5万元，已支付利息1万元，实际骗取121.5万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条7张，证实该笔借款金额共计122.5万元。 2、被害人胡某的陈述，证实2011年11月2012年9月间，黄某3与莫冬平开始以需要资金进货为由，向其借过几次款，没过几天就还了。后就投资开新店为由，许诺给予5分的利息，以锦绣前程（城）502号房购房合同和莫冬平在叠彩商贸城6栋31号门面的个体工商户营业执照作抵押担保，分多次向其借款共计122.5万元，已支付利息1万元，之后就再也见不到黄某3与莫冬平了。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向胡某借款的事实。 二十三、2012年4月至8月，被告人莫冬平与黄某3以需要资金周转为由，采用借款的方式，从刘某3、李某1处骗取12万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条2张，证实该笔借款金额共计12万元。 2、被害人刘某3的陈述，证实李某1系其丈夫，2012年4月和8月6日，黄某3与莫冬平以做生意急需资金周转为由，分2次向其夫妻借款12万元，之后一直未归还款项。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向刘某3、李某1借款的事实。 二十四、2012年8月，被告人莫冬平与黄某3以需要资金周转，帮助他人还款为由，以支付月利息4分回报为诱饵，采用信用卡透支、帮他人信用卡存钱还款的方式，从苏某3处骗取10万元，支付0.36万元利息，实际骗得9.64万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条1张，证实该笔借款金额为10万元。 2、光大银行对账单，证实截止2012年6月，户名为苏某3的光大银行信用卡欠款情况。 3、被害人苏某3的报案和陈述，证实2012年8月，黄某3与莫冬平以缺少资金和帮人还信用卡为由，许诺给月息4分回报，用其光大银行等银行的信用卡透支2.8万元，又让其往他人信用卡存入7.2万元，后该款就不能取出了。仅支付利息0.36万元，至同年10月就找不到这两人了。 4、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向苏某3借款的事实。 二十五、2012年5月至8月间，被告人莫冬平与黄某3以做房产生意需要资金周转为由，采用借款的方式，从李某2处骗取34.5万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条1张，证实该笔借款金额为36.5万元。 2、被害人李某2的陈述，证实从2012年5月起，黄某3与莫冬平以做房产生意需要资金周转为由，并用锦绣前程（城）502号房作抵押担保，向其出具36.5万元的借条1张，向其借款共计34.5万元。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向李某2借款的事实。 二十六、2012年4月至9月，被告人莫冬平与黄某3以进货和信用卡还透支款需要资金为由，以月利息5分回报为诱饵，采用借款的方式，骗取石某人民币14.66万元，陆续支付利息1.46万元，实际骗得13.2万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条5张，证实黄某3与莫冬平向石某借款15.5万元。 2、被害人石某的报案和陈述，证实从2012年4月起，黄某3与莫冬平就编造进货和还信用卡透支款等理由，许诺给予5分的利息，在出具借款15.5万元的借条后，分多次实际向其借款14.66万元，已支付1.46万元利息。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向石某借款的事实。 二十七、2011年12月至2012年4月，被告人莫冬平与黄某3以做生意、信用卡还贷需要资金周转为由，以月利息2分回报为诱饵，采用借款的方式，从何某2处骗取40.2万元，期间支付利息1.6万元，实际骗得38.6万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条9张，证实该笔借款金额共计40.2万元。 2、被害人何某2的陈述，证实2011年12月至2012年4月间，黄某3与莫冬平以做生意周转，帮还透支的信用卡等需要资金为由，许诺给予2分的月息，分多次向其借款共计40.2万元，期间给了利息1.6万元。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向何某2借款的事实。 二十八、2012年9月份，被告人莫冬平与黄某3以急需资金周转为由，以月利息5分至1毛回报为诱饵，采用借款的方式，从李某3处骗取30.5万元。已归还13.5万元，实际骗得17万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条3张，证实该笔借款金额共计30.5万元。 2、被害人李某3的陈述，证实2012年9月间，黄某3与莫冬平以急需资金用于生意周转为由，许诺给予5分至1毛不等的利息，分多次向其借款30.5万元，已归还13.5万元。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平与黄某3向李某3借款的事实。 二十九、2011年4月至11月，被告人莫冬平与黄某3以资金周转困难为由，以月利息1毛回报为诱饵，采用借款的方式，从李某4处骗取24.7万元，已支付3万元利息，实际骗得21.7万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条2张，证实该笔借款金额共计24.7万元。 2、证人边某的证言，证实其系李某4丈夫，黄某3与莫冬平分2次从李某4处借款24.7万元，已支付利息3万元，尚欠21.7万元。 3、被害人李某4的陈述，证实2011年4月和同年11月，黄某3与莫冬平以资金周转困难为由，许诺给予1毛的利息，分2次向其借款共计24.7万元。后二人一直未还款，至2012年10月就再也见不到黄某3与莫冬平了。 4、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平对上述事实无异议。 三十、2011年11月至2012年1月，被告人莫冬平与黄某3以要开超市需要资金周转为由，采用借款的方式，从廖某处骗取58.75万元，已支付利息0.4万元，实际骗得58.35万元。 认定上述事实的证据有： 1、借条9张，证实该笔借款金额共计58.75万元。 2、被害人廖某的陈述，证实2011年11月至2012年1月间，黄某3与莫冬平以要开大型超市需要资金周转为由，许诺给予其超市股份，向其借款共计58.75万元，已支付利息0.4万元。其多次追要，黄某3与莫冬平均以各种理由拒不还钱。 3、被告人莫冬平供述和辩解，证实被告人莫冬平对上述事实无异议。 认定上述事实的综合证据还有： 1、立案登记表，证实公安机关接到粟凯平、文某1等人报案后立案的事实。 2、购房合同、灵川县房产管理局证明，证实莫冬平及黄某3因无力还款，被告人莫冬平于2010年2月与七彩房地产有限公司签订合同以银行按揭抵押的方式购买的桂林市八里街开发区七彩江畔人家锦绣前程（城）5栋12单元5层502号房分别于2012年6月5日、7月9日、10月16日被法院查封。 3、民事诉状、民事裁定书、民事判决书、执行通知书、被执行人财产申报通知书，证实被告人莫冬平及黄某3因无力偿还债务，被相关当事人通过民事诉讼追讨债务。 4、桂林市中级人民法院刑事判决书，证实桂林市中级人民法院于2014年判决认定被告人莫冬平与黄某3合伙骗取款项1328.52万元。 5、查询存款通知书、银行对账单，证实黄某3、莫冬平在银行开设账户及账户内存款余额情况。 6、抓获经过，证实2019年8月9日，公安机关将被告人莫冬平抓获归案。 7、户籍证明，证实被告人莫冬平的年龄等身份情况。 8、证人黄某3的证言，证实其做生意亏损后急需用钱，从2011年开始，就和妻子莫冬平商议，以做生意需要资金周转等为由，许以高额利息，并反复以锦绣前程（城）5栋502室一套房产口头抵押，诱使粟凯平、文某1等数十名被害人借款或借信用卡给其透支。其为了偿还第一个借款人的本金和利息，只能去借第二个人的钱某还。循环往复，十个坛子一个盖子。所得的款项只能用于支付前面借款的高利息，本金根本无力偿还。其也明知道根本无力偿还借款，是诈骗行为，但为了救急也要做了。 9、被告人莫冬平的供述和辩解，证实其与黄某3系夫妻关系。2007年10月开始，在叠彩商贸城租门面做服装生意。2010年，其通过银行按揭购买了灵川县八里街锦绣前程（城）5栋502室。由于黄某3做生意亏损缺钱，2011年其二人商量后，以高利息为诱饵，编造做生意急需资金周转的理由向粟凯平等人借款，对不相信其还款能力的被害人，其二人就以锦绣前程（城）502室口头作抵押担保借款。借来的款项用于偿付债务和高息，不断地以拆东墙补西墙方式滚动借款、还款。最后实在撑不下去，就换掉手机号码逃匿了。由于借款、还款的人数和次数太多，其记不清还了多少本金和利息。 以上证据均当庭出示，并交与对方质证，对上述来源合法、客观真实，并与案件事实相关联的证据，本院予以采信，依法确认其所证明的事实。 本院认为，被告人莫冬平以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段，伙同他人骗取他人钱财，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关提请应以诈骗罪追究被告人莫冬平刑事责任的公诉意见，本院予以支持。被告人莫冬平到案后如实供述自己的罪行，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人莫冬平自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚。为严肃国法，保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人莫冬平犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2033年8月13日止；罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳）； 二、责令被告人莫冬平与同案犯黄健共同向粟凯平等三十五名被害人分别退赔经济损失共计人民币一千三百二十八万五千二百元（被害人姓名、经济损失数额见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  黄石慧 人民陪审员  王一平 人民陪审员  邹锦钦 二〇二〇年五月十一日 法官 助理  唐 俊 书 记 员  文家慧 附表： 被害人姓名、经济损失数额一览表 序号 被害人姓名 经济损失（单位：万元） 粟凯平、郭运德 151.92 朱炉成 17.4 阳巧云、邓坚 刘爱明 唐光荣 26.55 彭观爱 4.4 杨晓波 文富军、黄育芳 487.95 崔冬梅 9.8 孙伟 曾小 苏丽 8.5 刘全 易永林 黄丽梅 52.8 甘义林 40.85 莫晓亮、贺益兰 何小云 文志春 63.06 粟秀平 0.96 苏凤萍 5.84 胡宝文 121.5 刘婷玉、李勇军 苏衍秀 9.64 李山秀 34.5 石军 13.2 何伟 38.6 李志平 李丽清 21.7 廖珍玲 58.35 合计 1328.52 附相关法条：《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案 件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。