湖北省十堰市张湾区人民法院民 事 判 决 书（2019）鄂0303民初3077号原告：中国长城资产管理股份有限公司湖北省分公司。该公司营业场所，湖北省武汉市武昌区东湖路155号。统一社会信用代码代表人：李**，该公司总经理。委托诉讼代理人：刘亮，该公司职工。代理权限：一般代理。委托诉讼代理人：胡开军，湖北大和律师事务所律师。代理权限：一般代理。被告：十堰雷风恒贸易有限公司。住所地，湖北省武当山太极湖新区大道特**21﹟楼。统一社会信用代码法定代表人：汤毅，该公司董事长。委托诉讼代理人：靳家维，湖北瑞通天元律师事务所律师，代理权限：一般代理。被告：十堰市明阳房地产开发有限公司。住所地，湖北省十堰市武当山旅游经济特区太和路东天门。统一社会信用代码法定代表人：顾国明，该公司董事长。委托诉讼代理人：靳家维，湖北瑞通天元律师事务所律师，代理权限：一般代理。被告：十堰市三丰商业管理有限公司。住所地，湖北省十堰市武当山特区太和路东天门。统一社会信用代码法定代表人：陈智勇，该公司董事长。委托诉讼代理人：靳家维，湖北瑞通天元律师事务所律师，代理权限：一般代理。被告：陈智军，男，汉族，1973年12月26日出生，职业不详，户籍所在地，湖北省十堰市茅箭区，现住址不详。委托诉讼代理人：靳家维，湖北瑞通天元律师事务所律师，代理权限：一般代理。被告：汤毅，男，汉族，1983年8月17日出生，十堰雷风恒贸易有限公司的法定代表人，户籍所在地，湖北省十堰市茅箭区，现住址不详。委托诉讼代理人：靳家维，湖北瑞通天元律师事务所律师，代理权限：一般代理。被告：李素梅，女，汉族，1983年1月3日出生，职业不详，户籍所在地，湖北省竹山县，现住址不详。委托诉讼代理人：靳家维，湖北瑞通天元律师事务所律师，代理权限：一般代理。被告：陈琪，女，汉族，1985年1月1日出生，职业、住址不详。委托诉讼代理人：靳家维，湖北瑞通天元律师事务所律师，代理权限：一般代理。被告：龚熹，男，汉族，1985年12月14日出生，职业、住址不详。委托诉讼代理人：靳家维，湖北瑞通天元律师事务所律师，代理权限：一般代理。原告中国长城资产管理股份有限公司湖北省分公司（以下简称“长城资产管理湖北分公司”）诉被告十堰雷风恒贸易有限公司（以下简称“雷风恒贸易公司”）、十堰市明阳房地产开发有限公司（以下简称“明阳房地产公司”）、十堰市三丰商业管理有限公司（以下简称“三丰商业管理公司”）、陈智军、汤毅、李素梅、陈琪、龚喜金融借款合同纠纷一案，本院于2019年10月22日立案受理后，依法组成由审判员王旭担任审判长，审判员万家贞、张珣（主审）参加的合议庭，于2020年5月15日公开开庭进行了审理。原告长城资产管理湖北分公司的委托诉讼代理人胡开军，被告雷风恒贸易公司、明阳房地产公司、三丰商业管理公司、陈智军、汤毅、李素梅、陈琪、龚喜的委托诉讼代理人靳家维到庭参加了诉讼。经合议庭评议，本案现已审理终结。原告长城资产管理湖北分公司诉称，2016年7月20日，中国工商银行股份有限公司十堰东汽支行（以下简称“工行东汽支行”）与被告雷风恒贸易公司签订编号为181000024-2016（东汽）字00018号《小企业借款合同》，约定工行东汽支行作为贷款人，被告雷风恒贸易公司作为借款人，办理借款10000000元，借款用途为偿还2014（EFR）00041号合同项下所有债务，期限6个月，利率为5.655%。2016年9月28日，工行东汽支行向被告雷风恒贸易公司发放10000000元流动资金贷款，但被告雷风恒贸易公司未依约按时足额履行还款义务，截至2017年8月21日，尚欠工行东汽支行贷款本金10000000元。2016年7月20日，工行东汽支行与被告三丰商业管理公司签订《保证合同》，约定被告三丰商业管理公司为被告雷风恒贸易公司的181000024-2016（东汽）字00018号《小企业借款合同》项下债务提供连带责任保证担保，但被告三丰商业管理公司未依约按时足额履行保证担保义务。2016年7月20日，工行东汽支行与被告陈智军、汤毅、李素梅、陈琪、龚喜签订《保证合同》，约定被告三丰商业管理公司为被告雷风恒贸易公司的181000024-2016（东汽）字00018号《小企业借款合同》项下债务提供连带责任保证担保，但被告陈智军、汤毅、李素梅、陈琪、龚喜未依约按时足额履行保证担保义务。2016年12月29日，工行东汽支行与被告雷风恒贸易公司签订编号为181000024-2016（东汽）字00081号《小企业借款合同》，约定工行东汽支行作为贷款人，被告雷风恒贸易公司作为借款人，办理借款16000000元，借款用途为偿还2014（EFR）00061号合同项下所有债务，期限12个月，利率为5.655%。2016年12月30日，工行东汽支行向被告雷风恒贸易公司发放16000000元流动资金贷款，但被告雷风恒贸易公司未依约按时足额履行还款义务，截至2017年8月21日，尚欠工行东汽支行贷款本金16000000元及利息597651.49元。2016年12月29日，工行东汽支行与被告陈智军、汤毅、李素梅、陈琪、龚喜签订269059-1《保证合同》，约定被告三丰商业管理公司为被告雷风恒贸易公司的181000024-2016（东汽）字00081号《小企业借款合同》项下债务提供连带责任保证担保，但被告陈智军、汤毅、李素梅、陈琪、龚喜未依约按时足额履行保证担保义务。2016年12月29日，工行东汽支行与被告被告三丰商业管理公司签订269059-2《保证合同》，约定被告三丰商业管理公司为被告雷风恒贸易公司的181000024-2016（东汽）字00081号《小企业借款合同》项下债务提供连带责任保证担保，但被告三丰商业管理公司未依约按时足额履行保证担保义务。2017年8月1日，工行东汽支行与被告明阳房地产公司签订了0181000024-2017东汽（保）0083号《最高额保证合同》，约定被告明阳房地产公司为被告雷风恒贸易公司自2016年7月10日至2018年7月10日期间26000000元最高余额内的债务提供连带责任保证担保，但被告明阳房地产公司未依约按时足额履行保证担保义务。截至2017年8月20日，被告雷风恒贸易公司拖欠工行东汽支行贷款及融资本息合计27035383.10元（其中本金26000000元及利息1035383.10元）。2017年12月15日，中国工商银行股份有限公司湖北省分行（以下简称“工行湖北分行”）与我公司签订《资产转让协议》，工行湖北分行将工行东汽支行享有的本案所涉主债权及担保合同项下的全部权利转让给我公司享有，并履行了相关权利转让的告知义务，工行东汽支行享有的本案所涉主债权及担保合同项下的全部权利应由我公司享有，故请求法院依法判令：1、被告雷风恒贸易公司偿还原告长城资产管理湖北分公司贷款本息27501664.64元（其中截止到2017年11月20日本金25997396.19元（原本金26000000元扣除协议扣除借款人本金2603.81元后的剩余部分）、利息1504268.45元，自2017年11月20日以后以本金25997396.19元为基数，按照年利息率8.4825%计算至清偿之日止）；2、被告三丰商业管理公司、明阳房地产公司、汤毅、陈琪对被告雷风恒贸易公司所欠原告长城资产管理湖北分公司的全部债务承担连带保证担保责任；3、被告李素梅、龚喜、陈智军对被告雷风恒贸易公司的0181000024-2016年（东汽）00018号《小企业借款合同》项下债务承担连带保证担保责任；4、本案受理费、保全费、执行费等实现债权的费用全部由八被告承担。被告雷风恒贸易公司、明阳房地产公司、三丰商业管理公司、陈智军、辩称，对借款事实无异议，原告长城资产管理湖北分公司有关利息、罚息、复利的主张部分不符合法律规定，依法不应得到全部支持，对于最高限额担保应只在限额内承担责任。综上，请求法院依法判决。被告汤毅、李素梅、陈琪、龚喜辩称，本案所涉公司的实际控制人陈智军已经因涉嫌刑事犯罪被控制，工行东汽支行提交的合同中签名不是我们所签，我们不应该承担责任，且原告长城资产管理湖北分公司主张的复利和罚息等明显过高，不应当被全部支持。综上，请求法院依法判决。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2016年7月20日，原告工行东汽支行作为贷款人，与作为借款人的被告雷风恒工贸公司签订编号为181000024-2016年（东汽）字00018号《小企业借款合同》，约定工行东汽支行向被告雷风恒工贸公司发放10000000元贷款，借款用途为偿还0181000024-2015(EFR)00041号合同项下所有债务，借款期限11个月（自实际提款日起算，分次提款的，自首次提款日起算，实际提起日以借据为准），借款到期日为2017年5月27日，借款利率以基准利率4.35%加浮动幅度上浮30%确定为5.655%，逾期罚息利率为原借款利率基础上加收50%确定为8.4825%。2016年9月28日，工行东汽支行依约发放10000000元贷款。2016年7月20日，工行东汽支行作为债权人，与作为保证人的被告陈智军、汤毅、李素梅、陈琪、龚喜签订《保证合同》一份，约定被告陈智军、汤毅、李素梅、陈琪、龚喜为被告雷风恒工贸公司于2016年12月28日签订的0181000024-2016年（东汽）字00018号《小企业借款合同》项下债务提供连带责任保证担保。2016年12月28日，工行东汽支行作为债权人，与作为保证人的被告三丰商业管理公司签订《保证合同》一份，约定被告三丰商业管理公司为被告雷风恒工贸公司于2016年12月28日签订的0181000024-2016年（东汽）字00018号《小企业借款合同》项下债务提供连带责任保证担保。2016年12月29日，工行东汽支行作为贷款人，与作为借款人的被告雷风恒工贸公司签订编号为181000024-2016年（东汽）字00081号《小企业借款合同》，约定工行东汽支行向被告雷风恒工贸公司发放16000000元贷款，借款用途为偿还0181000024-2015(EFR)00061号合同项下所有债务，借款期限12个月（自实际提款日起算，分次提款的，自首次提款日起算，实际提起日以借据为准），借款到期日为2017年12月30日，借款利率以基准利率4.35%加浮动幅度上浮30%确定为5.655%，逾期罚息利率未约定。2016年12月29日，工行东汽支行作为债权人，与作为保证人的被告汤毅、陈琪签订合同编号为269059-1《保证合同》一份，约定被告汤毅、陈琪为被告雷风恒工贸公司于2016年12月29日签订的181000024-2016年（东汽）字00081号《小企业借款合同》项下债务提供连带责任保证担保。2016年12月29日，工行东汽支行作为债权人，与作为保证人的被告三丰商业管理公司签订合同编号为269059-2《保证合同》一份，约定被告三丰商业管理公司为被告雷风恒工贸公司于2016年12月29日签订的181000024-2016年（东汽）字00081号《小企业借款合同》项下债务提供连带责任保证担保。2017年8月1日，工行东汽支行作为债权人，与作为保证人的被告明阳房地产公司签订编号为0181000024-2017年东汽（保）字0083号《最高额保证合同》一份，约定被告明阳房地产公司为被告雷风恒工贸公司自2016年7月10日至2018年7月10日期间（包括该期间的起始日和届满日），在26000000元的最高余额内，原告工行东汽支行享有的所有债务提供连带责任保证担保（不论该债权在上述期间届满时是否已经到期）。后被告雷风恒工贸公司未依约履行还本付息义务，截止2017年11月20日，被告雷风恒工贸公司共计欠付原告工行东汽支行本金25997396.19元及利息1504268.45元。因几被告不履行合同义务，经原告工行东汽支行多次催促无效，双方协商未果，原告工行东汽支行遂诉至我院，请求判如前述。另查明，2017年12月15日，工行湖北分行与原告长城资产管理湖北分公司签订《资产转让协议》，原告长城资产管理湖北分公司受让了工行东汽支行享有的本案所涉主债权及担保合同项下的全部权利，后双方履行了相关权利的告知义务，该公司已依上述协议约定承担上述资产相关的工行东汽支行一方的借款合同、担保合同、抵债协议、还款协议等有关法律性文件项下的全部权利和义务。本院认为，原告长城资产管理湖北分公司与工行湖北分行签订的《资产转让协议》得到了工行东汽支行的认可，且履行了通知债务人的相关告知义务，原告长城资产管理湖北分公司依约承继工行东汽支行一方的借款合同、担保合同、抵债协议、还款协议等有关法律性文件项下的全部权利和义务。工行东汽支行与被告雷风恒贸易公司签订《小企业借款合同》，与被告三丰商业管理公司、汤毅、陈琪、李素梅、龚喜、陈智军签订的《保证合同》，与被告明阳房地产公司签订的《最高额抵押合同》，均系各方当事人的真实意思表示，内容不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，工行十堰分行按约履行了出借义务，被告雷风恒贸易公司应当按约还本付息，现因其延迟履行还本付息的义务，原告长城资产管理湖北分公司要求几被告清偿未付本金和利息的请求，理由充分，证据确凿，经本院审查，数额符合合同约定，但标准过高，故对原告工行十堰分行的上述诉讼请求，本院依法核定后予以部分支持。原告长城资产管理湖北分公司对未还本金主张罚息，其要求再计算复利的请求，理由不充分，本院不予支持。原告长城资产管理湖北分公司主张除本案诉讼费用、保全费之外的其他费用尚未发生，且该部分的费用发生后如何承担，均有相关法律规定进行确定，因此原告长城资产管理湖北分公司的此部分诉请，本院亦不予支持。综上，根据《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第六条、第十四条、第十八条第二款，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十二条之规定，判决如下：一、被告十堰雷风恒贸易有限公司于本判决生效之日起十日内向原告中国长城资产管理股份有限公司湖北省分公司偿还借款本金25997396.19元、利息1504268.45元。并从2017年11月21日起，向原告中国长城资产管理股份有限公司湖北省分公司支付借款本金25997396.19元的利息及罚息至实际清偿之日止（具体计算标准：1、以本金9997396.19元为基数，按利率8.4825%计算至清偿之日止；2、以本金16000000元为基数，按利率5.655%计算至实际清偿之日止）；二、被告陈智军、汤毅、李素梅、陈琪、龚喜对本判决第一项所确定的被告十堰雷风恒贸易有限公司9997396.19元本金及相应利息的给付义务承担连带清偿责任。三、被告十堰市三丰商业管理有限公司对本判决第一项所确定的被告十堰雷风恒贸易有限公司16000000元本金及相应利息的给付义务承担连带清偿责任。四、被告十堰市明阳房地产开发有限公司对本判决第一项所确定被告湖北骏泰工贸有限公司的给付义务以26000000元为限承担连带清偿责任。四、驳回被告中国长城资产管理股份有限公司湖北省分公司的其他诉讼请求。如果被告十堰雷风恒贸易有限公司、十堰市三丰商业管理有限公司、十堰市明阳房地产开发有限公司、陈智军、汤毅、李素梅、陈琪、龚喜未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费176977元，保全费5000元，合计181977元，由十堰雷风恒贸易有限公司、十堰市三丰商业管理有限公司、十堰市明阳房地产开发有限公司、陈智军、汤毅、李素梅、陈琪、龚喜连带负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖北省十堰市中级人民法院。本判决发生法律效力后，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行。申请执行的期间为二年，该期间从法律文书指定履行期间的最后一日起计算。审判长 王 旭审判员 万家贞审判员 张 珣二〇二〇年五月十五日书记员 石 晶附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定《中华人民共和国合同法》第八条当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《中华人民共和国担保法》第六条本法所称保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。第十四条保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。第十八条第二款……连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。……第一百四十二条法庭辩论终结，应当依法作出判决。判决前能够调解的，还可以进行调解，调解不成的，应当及时判决。