广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0104刑初1173号公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。被告人刘玉华，女，1974年4月20日出生，汉族，出生地湖北省洪湖市，文化程度小学，户籍地湖北省洪湖市。因本案于2019年1月7日被羁押，次日被刑事拘留，2019年2月1日被逮捕。现押于广州市越秀区看守所。辩护人李道君、曾婉宜，广东闻彰律师事务所律师。广州市越秀区人民检察院以穗越检刑诉〔2019〕1077号起诉书指控被告人刘玉华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员陆芳出庭支持公诉，被告人刘玉华及其辩护人曾婉宜到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年12月1日上午，被害人王某1妻子黄某雪在广州市越秀区象岗山19号401房时，其手机收到内容为“你好！贵公司加工制作不锈宣传栏及电话152××******”等内容的信息。后被害人王某1联系对方，对方自称是部队刘主任，需要帮忙购买久久香营养米饭及久久香牛肉罐头，并发来2张部队物资采购合同。被害人王某1信以为真，遂在网上搜索到出售久久香的成都志联食品有限公司，并拨打该公司王经理的电话(185××******)，经与对方确定价钱后，2018年12月6日15时40分许，被害人按照对方提供的收款账号（卡号：62×××49，户名：汪某强，卡内仅有金额33.21元）转入人民币104740元，随即上述账号（62×××49）内的人民币62500元在2018年12月6日分别以“银联前置”消费人民币32500元、人民币3万元转入结算人为被告人刘玉华申请的POS机绑定的邮政储蓄卡内（卡号62×××13），被告人刘玉华知道是他人犯罪所得赃款，仍将该款项的一部分转到其名下的其它银行账户及其丈夫叶某武的1个银行账户内，并在2018年12月6日持银行卡到ATM机提取现金共计人民币58000元给他人。赃款未能缴获。2019年1月7日，被告人刘玉华在湖北省洪湖市州陵大道49号被民警抓获归案，当场在被告人刘玉华身上缴获涉案的银行卡3张，1台红色OPPO牌手机、背包内查获22张他人及其本人的银行卡、在湖北省洪湖市立马电动车店内缴获涉案的POS机1台。公诉人随案移送抓获经过、银行交易流水、扣押清单、被害人陈述、证人证言、被告人供述与辩解等证据，认为被告人刘玉华无视国家法律，为获取非法利益，明知是他人犯罪所得款项，仍提取赃款掩饰、隐瞒，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。提请本院依法判处。被告人刘玉华及其辩护人对指控构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪及指控的掩饰、隐瞒犯罪所得数额不持异议。其辩护人就量刑发表意见如下：1.刘玉华被抓获归案前曾主动联系公安机关询问自己银行卡被冻结的情况，因公安机关未告知涉嫌犯罪，被告人不知自己已涉嫌犯罪，因此没有主动到公安机关配合调查，公安机关上门时其也配合调查。2.归案后如实供述，认罪态度良好。3.没有犯罪前科，是初犯。4.法律意识淡薄，以为套现的是赌场的钱，为的是赚取套现手续费，主观恶性小。5.刘玉华归案后提供高艳的联系方式及工作地址，有助于查处上游犯罪，属立功。综上，请法庭对被告人从轻处罚。经审理查明：2018年12月1日，被害人王某2的妻子黄某1在广州市越秀区象岗山19号401房收到“你好！贵公司加工制作不锈宣传栏及电话152××******”等内容的手机信息。之后，王某2联系对方，对方自称是“部队刘主任”，要其帮忙购买久久香营养米饭及久久香牛肉罐头并发来2张部队物资采购合同。王某2信以为真，遂在网上搜索到出售久久香牌食品的成都志联食品有限公司，拨打该公司王经理的电话185××******。与对方王经理商定价钱后，2018年12月6日13：01和15：46分许，被害人按照王经理提供的中国邮政储蓄银行账号（卡号：62×××49，户名：汪某强）先后转入货款人民币42240元、62500元。其中，转入汪某强中国邮政储蓄银行账号内的第二笔人民币62500元在2018年12月6日15:52分许，分成32500元、30000元两笔转入刘玉华申请的POS机绑定的中国邮政储蓄银行账号62×××13内。随后，刘玉华将该款项中的18000元转入自己名下的湖北省农村信用社账号62×××59内、将该款项中的22000元转入其丈夫叶木武名下的中国邮政储蓄银行账号62×××91内。当天晚上，刘玉华持上述3张银行卡从银行取现。2019年1月7日，被告人刘玉华在湖北省洪湖市州陵大道49号被民警抓获归案，当场从被告人刘玉华身上缴获银行卡3张（卡号：62×××13、62×××91、62×××59），1台红色OPPO牌手机，另在店内缴获POS机1台等物品。另查明，公安机关立案后依法冻结了涉案的汪某强名下的中国邮政储蓄银行账号62×××49内的人民币73.21元、刘玉华名下的中国邮政储蓄银行账号62×××13内的人民币65005.93元及湖北省农村信用社账号62×××59内的人民币433.94元，冻结了叶某1名下的中国邮政储蓄银行账号62×××91内的人民币9432.98元。另冻结叶某2名下中国银行账号62×××55内的人民币22.4元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书、抓获经过、破案报告等，证实：2018年12月6日，被害人王某2到广州市公安局越秀区分局报案称被诈骗。之后，公安机关立案侦查并于2019年1月7日在湖北省洪湖市州陵大道49号立马电动车专卖店附近将被告人刘玉华抓获归案。2.被害人王某2的陈述：“2018年12月1日11时40分许，我老婆黄某1在广州市越秀区收到一条手机信息称，需要加工制作不锈宣传栏。之后，我联系对方电话152××******，对方自称是部队刘主任。在联系过程中，部队刘主任要求我帮忙购买久久香营养米饭及久久香牛肉罐头并发来两张部队物资采购合同。我信以为真，在网上搜索到出售久久香品牌食品的成都志联食品有限公司王经理的电话(185××******)。我与王经理商定价钱后，于2018年12月6日下午按照王经理提供的邮政账号（62×××49，户名：汪某强）垫付了2笔货款：第一笔42240元，第二笔62500元。之后，我再打部队刘主任及王经理电话时，对方均已关机，我才发现上当受骗，遂报案。”3.手机短信截图、邮件截图、物资采购合同、供货承诺、银行开户资料及流水清单等，证实：被害人王某2受他人诈骗的过程及其于2018年12月6日13时01分，通过其妻子黄某1的浦发银行账户62×××16汇出42240元到汪某强的中国邮政储蓄银行账号62×××49；15时46分许，其通过黄某1的中信银行账户62×××89转出62500元到汪某强的中国邮政储蓄银行账号62×××49的情况。4.银行流水记录等，证实：汪某强的中国邮政储蓄银行账号62×××49于2018年12月6日存款100元，随即取款100元，剩余人民币33.21元。接着，在2018年12月6日收到黄某3梅的银行账号62×××16转入的人民币42240元，随即消费人民币42240元；同日，收到黄某3梅的银行账号62×××89转入人民币62500元，随即分两次消费人民币32500元和30000元，至此最终该账户余额为73.21元。5.POS机开户资料、交易记录、银行流水、取款监控视频截图等，证实：涉案POS机商户号为8015373553300A0，商户名为立马电动车专卖店，开户人为刘玉华，结算账号为刘玉华的中国邮政储蓄银行62×××13账号。该账号于2018年12月6日15：52及15：53，分别从汪某强名下的中国邮政储蓄银行账号62×××49转入人民币30000元、32500元。随后，刘玉华的中国邮政储蓄银行62×××13账号通过手机银行汇出人民币22000元至叶木武名下的中国邮政储蓄银行账号62×××91、汇出人民币18000元至刘玉华名下的湖北农村信用社账号62×××59。之后，刘玉华持上述3张银行卡从银行取现。6.协助冻结财产通知书、冻结截图等，证实：公安机关立案后依法冻结涉案的汪某强名下中国邮政储蓄银行账号62×××49内的73.21元、刘玉华名下的中国邮政储蓄银行账号62×××13内的人民币65005.93元及湖北农村信用社账号62×××59内的人民币433.94元、叶某1名下的中国邮政储蓄银行账号62×××91内人民币9432.98元。冻结叶某2名下中国银行账号62×××55内的人民币22.4元。7.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单等，证实：公安机关依法对被告人刘玉华及其经营的电动车专卖店进行搜查，查获新大陆牌SP60型号POS机1台；在刘玉华随身携带的背包内查获3张银行卡（中国邮政储蓄银行卡2张：62×××13、62×××91、湖北省农村信用社银行卡1张：62×××59），OPPO牌红色手机1部（号码138××××****）。上述物品已被公安机关依法扣押。8.证人万某的证言：“我有1张中国邮政储蓄银行卡62×××28，是我本人2015年在洪湖市邮政储蓄点办的卡，办好卡后就交给了一位叫刘玉华的顾客。她拿去用了，密码她肯定改掉了。她说她为了多挣一点钱，拿去做麦点商城，这张银行卡开卡后一直都是刘玉华在使用，我不知道她拿这张银行卡去做违法的事。”9.证人刘某的证言：“平安银行卡62×××67是我本人办理的，刘玉华是我的二姐，她拿我的卡去用是正常的，我没有拿这张卡去做违法的事情。”10.被告人刘玉华的供述和辩解：“我有利用POS机帮人刷卡套现的行为，套现10000元现金，我收取100元手续费。2018年12月5日，‘华某’（不知道真名）的老婆高艳打电话让我准备现金说明天会来套现。12月6日15时许，‘华某’带了一个我不认识的男子到我的电动车专卖店，他拿了一张银行卡给我，我在店里POS机刷了32500、30000两笔。该款项经过POS机到了我邮政银行卡62×××13。我收了625元手续费后，当场我就给了对方61875元现金。我记得我刷了一笔后，他们出去，过了一会又马上回来继续叫我刷卡套现，这两笔套现总计62500元。在POS机刷卡是有小票的，但我把小票丢了，我没有看清楚对方是什么卡，也不清楚持卡人的名字，和‘华某’一起来套现的男子每次都穿雨衣、戴口罩，不怎么说话，只告诉我套现的数字，年龄约20岁，听口音不清楚是哪里的。我给他们套现取款多次，时间从2018年12月3日到12月13日。12月6日下午套现之后，‘华某’离开时称明天还会再来套现，让我备点现金，于是我将邮政银行卡里刚刚收到的62500元当中的22000元转入我丈夫叶某1的邮政银行卡62×××91，将18000元人民币转入我自己名下的湖北省农村信用社卡62×××59。当天傍晚18时许，我用湖北省农村信用社卡62×××59在ATM机取了18000元。之后，我又骑电动车到邮政银行取钱，大约是晚上19时我先用我丈夫叶某1的邮政银行卡62×××91在ATM机上取了20000元，因ATM机每张卡最多只能取二万现金。之后，我又用我自己的邮政银行卡62×××13在同一台A**机上取20000元现金。公安人员在我的专卖店柜台缴获一台新大陆牌（型号SP60）POS机，在我随身携带的背包里缴获2张中国邮政银行卡，卡号为62×××13、62×××91，是我和我老公叶某1的，还缴获我名下的1张湖北省农村信用社银行卡62×××59，1部红色的OPPO牌A3手机(138××××****)。在我的背包内还查获了其他的22张不同银行的银行卡，其中有10张是我本人的、8张是我丈夫叶某1的、4张是朋友万某、陈某、刘某、刘玉红的。这些银行卡是他们本人开的，平时在我的身上，由我使用和支配。缴获的POS机是刷卡套现用的，2018年12月6日15时许，‘华某’带人到我店里我就是用这台P**机刷卡套现。我丈夫是不做套现，店里的账是我管理。我从2018年8、9月份开始帮人套现，收取的手续费还不到6000元，全部是帮熟人做的。我没有跟‘华某’联系，我是跟‘华某’妻子高艳联系，我在2016年认识高艳。2018年11月底的一天，高艳发微信问我是不是可以刷卡取款，有赌场的钱要通过POS机刷卡取现，给我的手续费是百分之一。之后，我给高艳他们刷卡套现了几次。我跟高艳的微信聊天记录已经被我删除了。我没想到这是诈骗他人的取款套现，我一直以为是赌博的资金。”11.常住人口信息查询、主体身份信息核查等，证实：被告人刘玉华的主体身份信息。12.现场勘验检查笔录，勘验、检查笔录等，证实：2018年12月7日，公安机关对广州市越秀区医国街自编一号二号420房进行现场勘查及2019年2月25日对扣押的被告人刘玉华手机1台进行电子数据检查的情况。13.视听资料等，证实：公安机关依法办案的情况。以上证据，来源合法，查证属实，予以采信。本院认为，被告人刘玉华为获取非法利益，明知是他人犯罪所得款项而提供资金账户，协助将财物转换为现金，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人刘玉华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。惟对情节严重的指控不当，本院不予认定。被告人刘玉华归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。关于被告人刘玉华及其辩护人所提与此相关的辩护意见，本院在量刑时已予以考虑。关于辩护人提出刘玉华归案后向公安机关提供同案人的联系方式及工作地址，有立功表现的意见，经查，刘玉华归案后揭发他人犯罪的内容不具体、指向不明确，在案亦无相关证据证实，故不构成立功。关于查扣冻结的涉案银行账户内款项处理问题，经查，被害人王某2、黄某1因被诈骗向汪某强的中国邮政储蓄银行账号62×××49转入62500元后，该笔款项随即被被告人刘玉华的中国邮政储蓄银行账号62×××13接收转移，刘玉华将该款项中的18000元汇至其湖北省农村信用社账号62×××59、将该款项中的22000元汇至其丈夫叶木武的中国邮政储蓄银行账号62×××91。案发后，公安机关依法冻结了汪某强的中国邮政储蓄银行账号62×××49内的人民币73.21元、刘玉华的湖北农村信用社账号62×××59内的人民币433.94元、叶某1的中国邮政储蓄银行账号62×××91内的人民币9432.98元，上述银行账号均用于作案，冻结的账号内的款项应依法发还被害人，不足部分从冻结的刘玉华名下涉案的中国邮政储蓄银行账号62×××13内的款项扣除。另公安机关冻结叶某2的中国银行账号62×××55内的人民币22.4元，经查，被害人王某2、黄某1因被诈骗向汪某强的中国邮政储蓄银行账号62×××49转入42240元后，该笔款项流入叶某2的中国银行账号62×××55内，故该账号内冻结的22.4元应退还被害人。扣押的银行卡、POS机、手机等，是用于作案的工具，由扣押机关予以没收。根据被告人刘玉华的具体犯罪行为、危害后果、认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘玉华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日抵刑期一日，即自2019年1月7日起至2020年9月6日止；罚金从扣押的被告人刘玉华名下的中国邮政储蓄银行账号62×××13内的款项划扣，上缴国库。）二、责令被告人刘玉华向被害人王某2、黄某1退赔人民币62500元。（上述款项从汪炎强的中国邮政储蓄银行账号62×××49内划扣人民币73.21元、从刘玉华的湖北农村信用社账号62×××59内划扣人民币433.94元、从叶木武的中国邮政储蓄银行账号62×××91内划扣人民币9432.98元，不足部分从冻结的刘玉华的中国邮政储蓄银行账号62×××13内的款项扣除。）三、缴获的银行卡、POS机、手机等作案工具予以没收（详见扣押清单）。（由扣押机关广州市公安局越秀区分局执行）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕明键人民陪审员  任向红人民陪审员  梁群乐二〇二〇年五月二十日书 记 员  姚雯琪