河南省平顶山市湛河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0411刑初305号公诉机关平顶山市湛河区人民检察院。被告人李红军，男，1974年5月22日出生，汉族，专科文化，系河南帝香食品有限公司法定代表人，住平顶山市湛河区。因涉嫌骗取贷款罪于2017年1月26日被平顶山市公安局北渡分局刑事拘留，因涉嫌骗取贷款犯罪，于2017年3月3日经平顶山市湛河区人民检察院不批准逮捕，同日被平顶山市公安局北渡分局取保候审，于2019年10月11日被本院取保候审。辩护人李晓菲、马文阁，河南大乘律师事务所律师。被告人夏振红，男，1971年10月15日出生，汉族，初中文化，系平顶山市纳利亨食品有限公司法定代表人，户籍地平顶山市湛河区，住平顶山市卫**。因涉嫌骗取贷款罪于2017年1月26日被平顶山市公安局北渡分局刑事拘留，于2017年3月3日经平顶山市湛河区人民检察院不批准逮捕，同日被平顶山市公安局北渡分局取保候审，于2019年10月11日被本院取保候审。辩护人铁拥军，河南博识律师事务所律师。平顶山市湛河区人民检察院以平湛检公诉刑诉〔2018〕245号起诉书向本院提起公诉，指控被告人李红军、夏振红犯骗取贷款罪。本院审查受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。平顶山市湛河区人民检察院指派检察员郭丽娜、刘利涛出庭支持公诉，被告人李红军及其辩护人李晓菲、杨月、被告人夏振红及其辩护人铁拥军到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市湛河区人民检察院指控：2016年6月，被告人李红军因其经营的河南帝香食品有限公司（以下简称帝香公司）拖欠平顶山市市郊农村信用合作联社（以下简称市郊联社）的贷款利息形成不良征信，遂与市郊联社铁炉信用社主任沈某商量以其他公司名义再次申请贷款，用于偿还贷款利息和帝香公司生产经营。后李红军找到被告人夏振红商议合作贷款并签订协议，双方约定以夏振红经营的平顶山市纳利亨食品有限公司（以下简称纳利亨公司）的名义向市郊联社申请贷款，贷款批下来后由二人共同使用。2016年8月，沈某指派信贷员吕某、刘某对纳利亨公司的贷款申请进行调查。为使贷款顺利获批，李红军、夏振红将帝香公司已办理动产抵押的机器设备、纳利亨公司租赁的厂房、二人名下的四套房产手续（均已办理抵押登记）及李红军伪造的一套房产证提供给评估公司，申报为纳利亨公司、帝香公司的资产进行评估，平顶山金诺资产评估事务所据此作出了价值为15000713元的虚假评估报告。李红军、夏振红将该评估报告提供给刘某，在评估报告中未显示有纳利亨公司任何动产的情况下，到湛河区工商局为纳利亨公司办理了动产抵押登记，并以纳利亨公司的名义与市郊联社签订了抵押物为机器设备（显示评估价值为15000713元）的虚假抵押合同，为纳利亨公司的贷款提供担保。李红军又用其实际控制的河南省亿人康实业有限公司（以下简称亿人康公司）与纳利亨公司签订虚假的调味品购销合同，将亿人康公司作为纳利亨公司贷款的委托支付方。李红军、夏振红将以上虚假贷款材料和为纳利亨公司、帝香公司所作的虚假审计报告、会计报表等材料一并提供给市郊联社用于申请贷款1200万元。2016年9月2日，市郊联社向纳利亨公司拨付贷款800万元，该款受托支付亿人康公司账户后又转账至帝香公司账户，市郊联社先后划扣406万余元作为李红军此前两笔贷款的利息；李红军转走250万元，其中向夏振红转账21万元，为帝香公司购买一辆轻型客车花费12万余元，又花费33万元购买一套房产抵押给信用社，其余用于归还李红军个人信用卡欠款及其公司经营债务；帝香公司账户所剩144万元于2017年1月被法院强制执行80万余元偿还债务，又向吕某转款61万余元用于归还纳利亨公司该笔贷款的本息。2017年2月11日，李红军、夏振红被羁押期间，河南省亿人康实业有限公司从市郊联社贷款7752583元归还了纳利亨公司的该笔贷款。平顶山市湛河区人民检察院当庭出示了相关证据。平顶山市湛河区人民检察院认为，被告人李红军、夏振红以欺骗手段取得金融机构贷款800万，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人夏振红犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人李红军揭发他人犯罪行为，查证属实，系立功，可以从轻或者减轻处罚。被告人李红军对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪悔罪。辩护人认为：对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议；李红军主观恶意不大，且未给银行造成重大损失；李红军本次犯罪系初犯、偶犯，且其经营单位经营良好，之前未有犯罪记录，社会危险性较小；李红军认罪认罚态度较好，又有立功表现，建议对其免予刑事处罚。被告人夏振红对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪悔罪。辩护人铁拥军认为：夏振红具有自首情节，在共同犯罪中起帮助作用，系从犯；夏振红此次犯罪系初犯、偶犯，主观恶性较小且涉案款项已全部清偿。综上，请求法庭对夏振红从轻、减轻处罚。经审理查明，2016年6月，被告人李红军因其经营的河南帝香食品有限公司（以下简称帝香公司）拖欠平顶山市市郊农村信用合作联社（以下简称市郊联社）的贷款利息形成不良征信，遂与市郊联社铁炉信用社主任沈某商量以其他公司名义再次申请贷款，用于偿还贷款利息和帝香公司生产经营。后李红军找到被告人夏振红商议合作贷款并签订协议，双方约定以夏振红经营的平顶山市纳利亨食品有限公司（以下简称纳利亨公司）的名义向市郊联社申请贷款，贷款批下来后由二人共同使用。2016年8月，沈某指派信贷员吕某、刘某对纳利亨公司的贷款申请进行调查。为使贷款顺利获批，李红军、夏振红将帝香公司已办理动产抵押的机器设备、纳利亨公司租赁的厂房、二人名下的四套房产手续（均已办理抵押登记）及李红军伪造的一套房产证提供给评估公司，申报为纳利亨公司、帝香公司的资产进行评估，平顶山金诺资产评估事务所据此作出了价值为15000713元的虚假评估报告。李红军、夏振红将该评估报告提供给刘某，在评估报告中未显示有纳利亨公司任何动产的情况下，到湛河区工商局为纳利亨公司办理了动产抵押登记，并以纳利亨公司的名义与市郊联社签订了抵押物为机器设备（显示评估价值为15000713元）的虚假抵押合同，为纳利亨公司的贷款提供担保。李红军又用其实际控制的河南省亿人康实业有限公司（以下简称亿人康公司）与纳利亨公司签订虚假的调味品购销合同，将亿人康公司作为纳利亨公司贷款的委托支付方。李红军、夏振红将以上虚假贷款材料和为纳利亨公司、帝香公司所作的审计报告、会计报表等材料一并提供给市郊联社用于申请贷款1200万元。2016年9月2日，市郊联社向纳利亨公司拨付贷款800万元，该款受托支付亿人康公司账户后又转账至帝香公司账户，市郊联社先后划扣406万余元作为李红军此前两笔贷款的利息；李红军转走250万元，其中向夏振红转账21万元，为帝香公司购买一辆轻型客车花费12万余元，又花费33万元购买一套房产抵押给信用社，其余用于归还李红军个人信用卡欠款及其公司经营债务；帝香公司账户所剩144万元于2017年1月被法院强制执行80万余元偿还债务，又向吕某转款61万余元用于归还纳利亨公司该笔贷款的本息。2017年2月11日，李红军、夏振红被羁押期间，河南省亿人康实业有限公司从市郊联社贷款7752583元归还了纳利亨公司的该笔贷款。另查明，夏振红于2017年1月26日到公安机关投案;李红军到案后揭发了他人受贿的线索，经查证属实。认定上述事实的证据如下：被告人李红军、夏振红的户籍证明、到案经过、平顶山市市郊铁炉信用社控告书、合作贷款协议、资产评估报告、审计报告、流动资金借款合同、不动产信息查询单、动产抵押登记书、保证合同、抵押合同等书证;证人赵某某、吕某、刘某、沈某、付某、王某1、叶某、高某、王某2等人的证言；被告人李红军、夏振红的供述与辩解。以上证据已经当庭质证，具有证据效力，相互印证，本院予以采纳。以上证据已经当庭质证，具有证明效力，相互印证，本院予以采纳。本院认为，被告人李红军、夏振红以欺骗手段取得金融贷款800万元，情节特别严重，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控李红军、夏振红犯骗取贷款罪罪名成立。李红军到案后揭发了他人受贿的行为，并经查证属实，其行为构成自首，本院依法予以从轻处罚；夏振红犯罪自动投案，并如实供述自己所犯罪行，系自首，本院依法予以从轻处罚。因纳利亨公司从市郊联社所申请贷款已偿还，本院酌情对二被告人予以从轻处罚。各辩护人辩称意见与庭审查明事实相符部分，本院予以采纳。经本院委托调查评估，二被告人均符合社区矫正的条件。综上，根据被告人李红军、夏振红犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第六十七第一款、第六十八条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人李红军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币30000元。（缓刑考验期限从判决确实之日起计算。罚金于本判决生效之日十日内向本院一次性缴纳。）二、被告人夏振红犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币30000元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内向本院一次性缴纳)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张 莹人民陪审员  沈金辉人民陪审员  王淑华二〇二〇年五月十九日书 记 员  王 琪附：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十八条第一款【立功】犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。