四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川1502刑初220号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人周丁杰，男，1987年5月10日出生于四川省高县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省宜宾市高县，捕前租住宜宾市临港经济技术开发区。因本案，于2019年11月8日被公安机关抓获并刑事拘留，同年12月7日被依法逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 辩护人江阳，四川鼎证律师事务所律师。执业证号××。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检刑诉[2020]190号起诉书指控被告人周丁杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员刘玉和出庭支持公诉，被告人周丁杰及其辩护人江阳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：2019年5月以来，被告人周丁杰与杨松（另案处理）共谋招揽人员办理银行卡、Ｕ盾、绑定银行卡的手机卡等全套资料予以售卖牟利。被告人周丁杰与杨松以每套银行卡300元至800元价格向漆某、王某、黄某、卿某、郑某、陈某等人购得其在宜宾市境内的中国银行、工商银行、农业银行等银行办理的银行卡全套资料共计13套，后由被告人周丁杰在宜宾市临港经济技术开发区××区将购得的银行卡全套资料以每套700元至1200元不等价格，并以邮寄方式出售给广州白云区的收卡人及陈某2等人，共获利1.22余万元。 公安机关民警于2019年11月8日在临港经济技术开发区××路××号××号房屋将被告人周丁杰抓获。归案后，被告人周丁杰如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据材料，据以指控被告人周丁杰以有偿方式向他人非法提供信用卡及相关信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，侵犯了国家信用卡管理规定，且数量巨大，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人周丁杰归案后如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚；被告人周丁杰自愿认罪认罚，并签署了具结书，可以从宽处理。为此，公诉机关提出量刑建议：判处被告人周丁杰有期徒刑三年至五年，并处罚金人民币一万五千元。庭审中，公诉机关调整为一万元。诉请依法判处。 被告人周丁杰对起诉指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出：被告人周丁杰系初犯，归案后如实供述其犯罪事实，且认罪、认罚，依法可以从轻处罚。 经审理查明，2019年5月以来，被告人周丁杰等人以每套银行卡300元至800元的价格向漆某、王某、黄某、卿某、郑某、陈某等人收买其在宜宾市境内的中国银行、工商银行、农业银行等银行办理的银行卡全套资料（包含银行卡一张、办理银行卡人身份证复印件一份，Ｕ盾一个、绑定银行卡的手机号卡一张）共计13余套后，予以出售,违法所得一万二千二百元。 2019年11月8日，公安机关在临港经济技术开发区××路××号××号房屋内将被告人周丁杰抓获。周丁杰归案后如实供述其作案事实。 另查明，2019年11月8日,公安机关依法对被告人周丁杰所持有的“苹果”6S白色手机一部予以扣押。 上述事实，有接处警登记表、受案登记表、立案决定书，到案经过，证人漆某、王某、李某、黄某、卿某、郑某、罗某、陈某的证言，被告人周丁杰的供述和辩解，扣押物品清单及照片，提取笔录，微信转账记录，辨认笔录，调取证据通知书，快递记录单，开户资料，持卡人的开户资料，户主信息及通话清单，公安机关的情况说明，户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周丁杰收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，侵犯了国家信用卡管理规定，且数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人周丁杰归案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，自愿接受处罚，依法对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人周丁杰的辩护人合理的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人周丁杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月8日起至2023年4月7日止。罚金在判决生效后十日内依法向本院缴纳，上缴国库）。 二、扣押在案的被告人周丁杰的“苹果”6S白色手机一部，依法予以没收，由扣押机关负责处理；继续追缴被告人周丁杰的违法所得以及供其犯罪所用的财物一万二千二百元依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  关高原 人民陪审员  许祖连 人民陪审员  李治学 二〇二〇年五月二十九日 法官 助理  姚梦溪 书 记 员  蒋会琴 附：相关法律法规 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。