河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初45号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人沈炮，男，1968年10月3日出生，户籍所在地河北省邯郸市邯山区，汉族，初中文化，住址邯山区十组10号,因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日被邯郸市公安局公共交通治安分局抓获，于2019年11月6日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，于2019年12月12日被该局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2020）38号起诉书指控被告人沈炮犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月6日向本院提起公诉，本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人沈炮到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，沈炮自2013年5月份以来，在邯郸市邯山区其家中开办了河北紫涵电力设备安装有限公司的代办点，以口口相传的方式向社会上不特定的群众宣传，并以年息20%至24%不等向及周边不特定人非法吸收公众存款。经邯郸长城会计师事务所审计，沈炮非法吸收存款涉及43人，累计吸收金额1714800.00元,已兑付金额13000.00元，未兑付金额1701800.00元。沈炮吸收的存款全部交给戚志华、王某。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人沈炮进行处罚。被告人沈炮自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三年至三年二个月，并处罚金。 被告人沈炮对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪认罚。 经审理查明，2013年5月份，被告人沈炮在邯郸市邯山区新区）其家中开办了河北紫涵电力设备安装有限公司代办点，后以口口相传的方式向社会上不特定的群众宣传，并以年息20%至24%不等向本村及周边不特定人吸收存款。经邯郸长城会计师事务所审计，2013年7月至2014年7月，被告人沈炮吸收存款涉及群众43人，金额1714800.00元,已返还金额13000.00元，实际损失1701800.00元。被告人沈炮将吸收的存款全部交给其内弟戚志华、王某（均另案处理）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 1、邯郸长城会计师事务所审计报告载明，沈炮在2013年7月至2014年7月期间，共吸收存款1714800元，已返还金额13000元，实际损失1701800元，涉及报案人43人。并附有明细表。 2、证人沈某证明，戚志华是我舅舅。我父亲沈炮开办的合作社跟我的一样，都是河北紫涵电力设备安装有限公司。该公司的法人代表是戚志华妻子王某，戚志华是实际经营人。我父亲非法吸收公众存款的钱全部给了王某和戚志华，当时他们两个人经常去家里拿钱，有时候还带着会计。我父亲给集资户开的票据都是存款单和邯郸市紫涵电力融资有限公司。存款单是王某还有会计赵海金给我父亲的，前期给群众开的票都是存款单，后来换成邯郸市紫涵电力融资有限公司的票据了。邯郸市紫涵电力融资有限公司的票据是王某给我一张别的票据，让我改改名称打印出来，当时我打印出来后王某说这个邯郸市紫涵电力融资有限公司的票据不能用，是因为和河北紫涵电力设备安装有限公司票证不符合，我就全部都给王某了，然后王某让我改成了河北紫涵电力设备安装有限公司这个票据。 3、证人王某证明，沈炮是我老公戚志华的姐夫。沈炮在家开办河北紫涵电力设备安装有限公司代办点。戚志华去沈炮家拿过几次钱。那几天去沈炮家比较频繁，拿过几次钱我不知道，多少钱我也不知道。 我没有参与过沈炮非法吸收公众存款。我没有拿过沈炮的钱。沈炮孩子沈梦辉结婚彩礼钱100000元是我老公让我给的，还给沈梦辉买过一辆熊猫车不到30000元。我没有给过沈炮票据，沈梦辉找戚志华要过河北紫涵电力设备安装有限公司的票据，我老公让我给了沈某一个票据模板和打印票据的地方。 4、集资参与人崔瑞芳陈述，我听朋友说沈炮家可以存钱。2013年11月16日、2014年2月4日，我在沈炮家分三次存了45000元。票据上写的利息，年利率是20%。后来没有给过利息。给的手续是一个存款单和两个邯郸市紫涵电力融资有限公司的票据。 5、集资参与人胡更陈述，我听朋友说沈炮家可以存钱。2014年4月12日我在沈炮家存了20000元。开的是邯郸市紫涵电力融资有限公司的票据，票据上写的利息，给我说的是月利率2分。后来没有给过我利息。 6、集资参与人李海刚陈述，2014年3月6日，我在沈炮家里存了30000元，开的是邯郸市紫涵电力融资有限公司的票据，票据上写的利息，给我说的是月息2分。后来没有给过我利息。 7、集资参与人李静静陈述，我听朋友说沈炮家可以存钱。2013年7月6日、9月2日、11月17日，我分三次在沈炮家存了20000元。给开的是存款单，利息是月息2分。后来没有给过利息。有3张存单在卷。 8、集资参与人贾美花陈述，我听朋友说沈炮家能存钱。2013年8月22日、2014年3月3日、5月17日，分三次我在沈炮家里存了208000元，开的手续是一个存款单和两个邯郸市紫涵电力融资有限公司的票据，票据上写的利息是年利率20%。后来没有给过我利息。有1张存单和2张邯郸市紫涵电力融资有限公司的存款票据在卷。 9、集资参与人沈增、王习、沈光耀、王美、王志彬、王志同、王永山、邢玉梅、沈平、王令、胡金勇、沈军、王永海、沈金希、沈月清、刘改芹、刘强、沈金山、沈苗苗、张春梅、刘照川、王荣、王柱、李海娟、郭红梅、沈美奇、邢成、沈金栋、孙守芹、王海艳、刘树英、刘银、刘希新、解蛟蛟、解城、刘换换、沈月云、文平芳均陈述在沈炮家存钱的时间和金额。有存款单、邯郸市紫涵电力融资有限公司存款凭证在卷。 10、被告人沈炮供述，2013年5月份，我小舅子戚志华来我家找我，让我在家吸收群众存款，年息20%，然后把钱给他做生意用。他没有给我说工资的事。我就在我家开办了邯郸市紫涵电力融资有限公司合作社，主要吸收的是本村人的钱，大概是250万元左右。我门口没有挂牌子，我也没有宣传过，都是村里人口口相传自己找过来的。有群众到我家存钱，我就说我这里年利率是20%，钱都投资到成安县的邯郸市紫涵电力融资有限公司了，然后群众把现金给我，我再给他们开票据，票据就是存款单和邯郸市紫涵电力融资有限公司。存款单的票据是两份，给群众一份给戚志华一份，邯郸市紫涵电力融资有限公司的票据是一式三份，戚志华一份，我一份，群众一份。所有票据上面都有我的手印，然后我给戚志华打电话，或者他给我打电话问我这里有钱没有，随后戚志华和他老婆王某一起过来拿钱。邯郸市紫涵电力融资有限公司的票据是戚志华给我提供的，当时利息定的是年息20%，后来又涨了一次，年利率是24%。群众存钱到期找我兑付，我就给戚志华打电话让他过来给群众兑付。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人沈炮违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人沈炮犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。被告人沈炮当庭自愿认罪认罚，认罪态度较好，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人沈炮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 二、对非法吸收资金尚未退赔部分，责令被告人沈炮退赔各集资参与人。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年11月5日起至2022年11月4日止。罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在本判决生效后十五日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  李 莉 人民陪审员  赵林虎 二〇二〇年五月八日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。