云南省玉溪市红塔区人民法院刑 事 判 决 书(2019)云0402刑初564号公诉机关玉溪市红塔区人民检察院。被告人孟伟林，男，1979年11月7日生，汉族，高中文化，云南省昆明市五华区人，住云南省昆明市五华区。曾因犯危险驾驶罪，于2014年7月1日被昆明市五华区人民法院判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。因本案于2018年5月7日被玉溪市公安局红塔分局刑事拘留，于2018年5月21日被取保候审，于2019年4月15日被逮捕。现羁押于玉溪市红塔区看守所。玉溪市红塔区人民检察院以玉红检公诉刑诉〔2019〕539号起诉书指控被告人孟伟林犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月10日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。玉溪市红塔区人民检察院指派检察员孔娅敏出席法庭支持公诉，被告人孟伟林到庭参加诉讼。现已审理终结。玉溪市红塔区人民检察院指控：2013年年底至2016年间，被告人孟伟林在未经行政部门许可的情况下，通过口口相传宣传的方式，分别与师某、杨某1、张某2等17名群众签订《黄金合作委托协议书》，由该17名群众提供资金及身份信息，承诺为该17名群众在“百丽贵金属”、“香港联汇”、“天誉国际”三个平台上开立账户进行代理操作黄金交易，保本付息，按月每1万美元支付1500元至2500元人民币利息。被告人孟伟林共吸收资金合计12178648.27元人民币，其中4573748.3元人民币转入上述平台，剩余资金用于偿还个人债务和支付上述群众的投资利息等，造成损失约9779190.7元人民币。针对指控的事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。被告人孟伟林非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孟伟林归案后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人孟伟林自愿认罪认罚，签署了认罪认罚具结书，建议对其判处有期徒刑三至五年，并处罚金人民币十万元至三十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，现提请本院，依法判处。被告人孟伟林辩称，投资人的损失具体数额记不清楚了，现自愿认罪认罚，希望从轻处罚。经本院审理查明，2013年年底至2016年间，被告人孟伟林在未经行政部门许可的情况下，通过口口相传宣传的方式，分别与师某、杨某1、张某2等17名群众签订《黄金合作委托协议书》，由该17名群众提供资金及身份信息，承诺为该17名群众在“百丽贵金属”、“香港联汇”、“天誉国际”三个平台上开立账户进行代理操作黄金交易，保本付息，按月每1万美元支付1500元至2500元人民币利息。被告人孟伟林共吸收资金合计12178648.27元人民币，其中4573748.3元人民币转入上述平台，剩余资金用于偿还个人债务和支付上述群众的投资利息等，至案发之日，各投资人共计9479190.67元人民币款项未能收回（具体为：李某1363000元、杨某1726714元、王某11046731元、顾某322500元、杨某21046508元、师某477500元、张某1186000元、王某2437356.27元、张某21675500元、刘某139000元、李某2663000元、张某3447814元、刘某2440000元、张某4150025元、施某653042.4元、刘某319500元、李某3785000元）。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证明：一、户口证明、刑事判决书，证实被告人孟伟林的身份及前科情况；二、抓获经过，证实被告人孟伟林被抓获的过程；三、工商登记信息及档案材料、关于查询玉溪市鼎鑫投资咨询有限公司及其法定代表人是否具备向社会公众暨不特定人群吸收存款资质的函、中国银监会玉溪监管分局关于回复玉溪市鼎鑫投资咨询有限公司及其法定代表人是否具备向社会公众暨不特定人群吸收存款资质的函，证实玉溪市鼎鑫投资咨询有限公司及其法定代表人不具备向社会公众暨不特定人群吸收存款资质的事实；四、被告人孟伟林的供述，被害人李某1的陈述，接受证据材料清单，转账汇款单，理财金账户历史明细清单，黄金合作委托协议书，身份证复印件，借条，证实李某1共向孟伟林提供资金390000元用于炒黄金，收回利息27000元，尚有363000元未收回；五、被告人孟伟林的供述，被害人杨某1的陈述，接受证据材料清单、黄金合作委托协议书，资金确认书、补充协议、借记卡账户历史明细清单，证实杨某1共向孟伟林提供资金1136714元用于炒黄金，收回利息410000元，尚有726714元未收回；六、被告人孟伟林的供述，被害人王某1的陈述，接受证据材料清单，借款确认书，黄金合作委托协议书，银行交易清单，补充协议，证实王某1共向孟伟林提供资金1270231元，收回利息223500元，尚有1046731元未收回；七、被告人孟伟林的供述，被害人顾某的陈述，接受证据材料清单，黄金委托合作协议书，补充协议，借记卡账户历史明细单，证实顾某共向孟伟林提供资金390000元用于炒黄金，收回利息67500元，尚有322500元未收回；八、被告人孟伟林的供述，被害人杨某2的陈述，接受证据材料清单、黄金委托合作协议书、补充协议书、借条、借记卡账户历史明细清单、投资情况及收益情况表、2018年3月12日转账截图一份、安某银行卡交易明细，证实杨某2共向孟伟林提供资金1291508元用于炒黄金，收回利息245000元，尚有1046508元未收回。九、被告人孟伟林的供述，被害人师某的陈述，接受证据材料清单、黄金合作委托协议书，补充协议书，借记卡历史明细清单，银行个人转账回单，证实师某共向孟伟林提供资金632500元用于炒黄金，收回利息155000元，尚有477500元未收回。十、被告人孟伟林的供述，被害人张某1的陈述，黄金合作委托协议书，借记卡账户历史明细清单，协助查询财产通知单，证实张某1共向孟伟林提供资金195000元用于炒黄金，收回利息9000元，尚有186000元未收回；十一、被告人孟伟林的供述，被害人王某2的陈述，黄金合作委托协议书，借记卡历史明细清单，证实王某2共向孟伟林提供资金637356.27元用于炒黄金，收回利息200000元，尚有437356.27元未收回；十二、被告人孟伟林的供述，被害人张某2的陈述，黄金合作委托协议书、借记卡账户历史明细清单，证实张某2共向孟伟林提供资金1770000元用于炒黄金，收回利息94500元，尚有1675500元未收回；十三、被告人孟伟林的供述，被害人刘某1的陈述，黄金合作委托协议书、借记卡历史明细清单，证实刘某1共向孟伟林提供资金124000元用于炒黄金，收回利息85000元，尚有39000元未收回；十四、被告人孟伟林的供述，被害人李某2的陈述，接受证据材料清单，黄金合作委托协议书，证实李某2共向孟伟林提供资金780000元，收回利息117000元，尚有663000元未收回；十五、被告人孟伟林的供述，被害人张某3的陈述，接受证据材料清单、黄金合作委托协议书及银行流水，证实张某3共向孟伟林提供资金621814元用于炒黄金，收回利息174000元，尚有447814元未收回；十六、被告人孟伟林的供述，被害人刘某2的陈述，接受证据材料清单，黄金合作委托协议书，借记卡历史明细清单，证实刘某2共向孟伟林提供资金520000元用于炒黄金，收回利息80000元，尚有440000元未收回；十七、被告人孟伟林的供述，被害人张某4的陈述，黄金合作委托协议书、借记卡流水、证实张某4共向孟伟林提供资金257525元用于炒黄金，收回利息107500元，尚有150025元未收回；十八、被告人孟伟林的供述，被害人施某的陈述，黄金合作委托协议书、临时合同、借记卡交易明细清单及建设银行个人账户交易历史明细，证实施某共向孟伟林提供资金1200000元用于炒黄金，收回利息546957.6元，尚有653042.4元未收回；十九、被告人孟伟林的供述，被害人刘某3的陈述，中国工商银行借记卡交易明细，黄金合作委托协议书，证实刘某3向孟伟林提供资金62000用于炒黄金，收回利息42500元，尚有19500元未收回。二十、被告人孟伟林的供述，被害人李某3的陈述，黄金合作委托协议书，中国工商银行借记卡历史交易明细，借条复印件等，证实李某3共向孟伟林提供资金900000元用于炒黄金，收回利息115000元，尚有785000元未收回；另外，本案还有证人安某、段某、唐某、戴某、张某5的证言，借款合同，还款协议，刘存仙借记卡账户历史明细清单等证据在案佐证。上述证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人孟伟林未经有关部门依法批准，承诺高息回报，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。玉溪市红塔区人民检察院指控被告人孟伟林非法吸收公众存款罪成立，本院予以支持。被告人孟伟林到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人孟伟林自愿认罪认罚，可以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。本院根据被告人的犯罪事实、犯罪情节、认罪态度及社会危害程度。现依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人孟伟林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，被告人孟伟林被先行羁押15日，折抵刑期15日，即自2019年4月15日起至2023年3月30日止。）二、责令被告人孟伟林按本判决书确定的未收回款项退赔各投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向玉溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宁德艾人民陪审员  代纯明人民陪审员  林家树二〇二〇年五月二十日书 记 员  高丽玲