河南省辉县市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0782刑初724号公诉机关河南省辉县市人民检察院。被告人张文彬，男，1980年9月21日出生于河南省卫辉市，汉族，文盲，无业，户籍地卫辉市，捕前现住新乡市牧野区王村。曾因犯抢劫罪，于2001年11月7日被卫辉市人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金五千元；因犯抢劫罪，于2009年4月24日被卫辉市人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金三千元；因犯诈骗罪，于2016年4月28日被深圳市龙岗区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金三千元，2017年9月13日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月30日被辉县市公安局刑事拘留，2019年7月5日被辉县市公安局逮捕。指定辩护人李楠，河南百泉律师事务所律师。河南省辉县市人民检察院以新辉检一部刑诉[2019]284号起诉书指控被告人张文彬犯诈骗罪，于2019年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。辉县市人民检察院指派检察员郝建强、代理检察员王妤出庭支持公诉，被告人张文彬及其辩护人李楠到庭参加诉讼。现已审理终结。辉县市人民检察院指控，1、2018年7月，被告人张文彬以和别人合伙做放贷生意需要资金为由，以借为名骗取被害人赵某210万元，约定一个月归还，并承诺给高利息。后经多次催要，张文彬归还赵某22万元。2、2019年1月，被告人张文彬在富德生命人寿保险公司卫辉分公司任业务员期间，以提升业绩推销保险产品为由，以微信转账方式骗取被害人张某3万元，张文彬将该款项用于还账和个人消费。3、2019年3月，被告人张文彬谎称正在做二手车买卖生意，以帮忙购买二手车为由，骗取被害人曹某5万元，用于个人消费。其中4.5万元是张文彬带曹某到卫辉市一家贷款公司办理的捷信贷款。4、2019年3月，被告人张文彬通过快手直播间认识了被害人闫某，两人互加微信好友，张文彬谎称在新乡有多处房产，骗取闫某的信任。2019年3月17日张文彬以投资项目急需用钱为由骗取闫某现金3万元。后经多次催要，张文彬通过微信给闫某转账500元后失去联系。5、2018年10月，被告人张文彬介绍被害人陈某以拉团队的方式投资保险，谎称交6000元到2019年2月份的时候可以得到17000元的收益。陈某两次以支付宝转账的形式通过赵某2转交给张文彬12000元。张文彬并未将该款项用于为陈某购买保险。2018年11月，张文彬谎称让陈某追加保险公司投资，经陈某同意，张文彬拿陈某的信用卡分两次分别套现76000元、34000元。后张文彬向陈某解释该款项用于工地上给工人发工资。经查，被告人张文彬并没有任何工程。2018年12月份，被告人张文彬谎称自己有亲戚在南美可以做“尾货生意”（在国内低价收购产品高价销往国外），劝说陈某投资入股。因陈某没有钱投资，张文彬带着陈某到卫辉市一家担保公司贷款20万元。2019年1月2日，陈某的20万元贷款到账后未将款项交给张文彬，用于归还之前张文彬用其信用卡透支刷卡的账单。2018年12月份，张文彬谎称到南方考察需要资金，带着陈某到卫辉市一家手机店以陈某名义办理一笔4.5万元的捷信贷款，张文彬将该款项用于个人消费。为证明上述事实，公诉机关提供了户籍证明等书证、证人赵某1等人证言、被害人赵某2等人陈述、被告人供述和辩解等证据证实，认为被告人的行为已构成诈骗罪，数额巨大，系累犯，建议判处有期徒刑八年，并处罚金。被告人辩称其与被害人赵某2、张某、曹某、闫某之间系借贷关系，其中闫某的借款已还清；陈某的12000元其给陈某、赵某2购买了保险，信用卡透支的11万元也是因为做生意的借款，以陈某名义办理的4.5万元是和陈某一起考察生意时的开支，其行为不构成诈骗罪。辩护人辩称被告人的行为不构成诈骗罪。经审理查明，1、2018年7月，被告人张文彬以和别人合伙做放贷生意需要资金为由，以借为名骗取被害人赵某210万元，约定一个月归还，并承诺给高利息。后经多次催要，张文彬归还赵某22万元。2、2019年1月，被告人张文彬在富德生命人寿保险公司卫辉分公司任业务员期间，以提升业绩推销保险产品为由，以微信转账方式骗取被害人张某3万元，张文彬将该款项用于还账和个人消费。后经催要，被告人张文彬归还被害人2200元。3、2019年3月，被告人张文彬谎称正在做二手车买卖生意，以帮忙购买二手车为由，骗取被害人曹某5万元，用于个人消费。其中4.5万元是张文彬带曹某到卫辉市一家贷款公司办理的捷信贷款。4、2019年3月，被告人张文彬通过快手直播间认识了被害人闫某，两人互加微信好友，张文彬谎称在新乡有多处房产，骗取闫某的信任。2019年3月17日张文彬以投资项目急需用钱为由骗取闫某现金3万元。后经多次催要，张文彬通过微信给闫某转账500元后失去联系。5、2018年10月，被告人张文彬介绍被害人陈某以拉团队的方式投资保险，谎称交6000元到2019年2月份的时候可以得到17000元的收益。陈某两次以支付宝转账的形式通过赵某2转交给张文彬12000元。张文彬并未将该款项用于为陈某购买保险。2018年11月，张文彬谎称让陈某追加保险公司投资，经陈某同意，张文彬拿陈某的信用卡分两次分别套现76000元、34000元。后张文彬向陈某解释该款项用于工地上给工人发工资。经查，被告人张文彬并没有任何工程。2018年12月份，被告人张文彬谎称自己有亲戚在南美可以做“尾货生意”（在国内低价收购产品高价销往国外），劝说陈某投资入股。因陈某没有钱投资，张文彬带着陈某到卫辉市一家担保公司贷款20万元。2019年1月2日，陈某的20万元贷款到账后未将款项交给张文彬，用于归还之前张文彬用其信用卡透支刷卡的账单。2018年12月份，张文彬谎称到南方考察需要资金，带着陈某到卫辉市一家手机店以陈某名义办理一笔4.5万元的捷信贷款，张文彬将该款项用于个人消费。认定上述事实的证据如下：1、书证（1）户籍证明：被告人已达到完全刑事责任年龄。（2）到案证明：被告人被抓获的情况。（2）刑事判决书证明：被告人的前科情况。（2）微信截图证明：被告人同曹某微信聊天情况。（2）扣押清单证明：2019年5月30日，辉县市公安局民警在张文彬处扣押手机二部、手机卡一张等。（2）银行卡明细证明：被告人银行卡资金往来情况。2、证人证言（1）证人赵某1证言证明：2019年3月31日，张文彬向其转款两万元，之后张文彬又以各种理由将这两万元陆陆续续拿走花完。（2）证人平某证言证明：张文彬是2018年10月份来卫辉市富德生命人寿保险公司上班的。张文彬曾向侯俊峰等人借款，其中借侯俊峰5000元。其不清楚侯俊峰是否要和张文彬一起成立一家外国保险公司的代理机构的事，也没听说过张文彬是否给过侯俊峰一笔钱。3、被害人陈述（1）被害人曹某的陈述证明：2019年3月，被告人张文彬谎称正在做二手车买卖生意，以帮忙购买二手车为由，骗取被害人曹某5万元。（2）被害人张某的陈述证明：2019年1月，张文彬以帮助购买保险为由，骗取张某三万元，后在被害人张某多次催促下，张文彬还款２２００元。之后便联系不上张文彬。（2）被害人闫某的陈述证明：2019年3月17日，张文彬以投资项目急需用钱为由骗取闫某现金3万元。后经多次催要，张文彬通过微信给闫某转账500元后失去联系。（4）被害人赵某2的陈述证明：2018年7月，被告人张文彬以和别人合伙做放贷生意需要资金为由，以借为名骗取被害人赵某210万元，约定一个月归还，并承诺给高利息。后经多次催要，张文彬归还赵某22万元。（5）被害人陈某的陈述证明：2018年10月，被告人张文彬介绍被害人陈某以拉团队的方式投资保险，谎称交6000元到2019年2月份的时候可以得到17000元的收益。陈某两次以支付宝转账的形式通过赵某2转交给张文彬12000元。张文彬并未将该款项用于为陈某购买保险。2018年11月，张文彬谎称让陈某追加保险公司投资，经陈某同意，张文彬拿陈某的信用卡分两次分别套现76000元、34000元。后张文彬向陈某解释该款项用于工地上给工人发工资。2018年12月份，张文彬谎称到南方考察需要资金，带着陈某到卫辉市一家手机店以陈某名义办理一笔4.5万元的捷信贷款，张文彬将该款项用于个人消费。上述证据均经当庭举证质证，各证据来源合法，内容客观真实，能够证实本院查明的事实，本院予以确认。被告人的供述与辩解：其与被害人赵某2、张某、曹某、闫某之间系借贷关系，其中闫某的借款已还清；陈某的12000元其给陈某、赵某2购买了保险，信用卡透支的11万元也是因为做生意的借款，以陈某名义办理的4.5万元是和陈某一起考察生意时的开支。被告人的供述和辩解与本院查明的事实不符，本院不予采信。本院认为，被告人张文彬虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应当予以刑事处罚。被告人张文彬曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人违法所得的一切财物应当予以追缴或责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第六十五条第一款之规定，判决如下：一、被告人张文彬犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2027年5月29日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）二、被告人张文彬于判决生效后十日内退赔被害人赵某某人民币八万元、张某某二万七千八百元、曹某某五万元、闫某某四万九千五百元、陈某十六万七千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的,应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高世阳人民陪审员  任同辉人民陪审员  朱佳佳二〇二〇年五月二十一日书 记 员  付祥毅