安徽省临泉县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖1221刑初12号 公诉机关临泉县人民检察院。 被告人汪海星，男，汉族，1982年4月7日出生于安徽省阜阳市颍州区，小学文化，临泉县弘康保健食品经营部负责人，住阜阳市颍州区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月24日被临泉县公安局刑事拘留，同年5月3日经临泉县人民检察院批准逮捕，次日由临泉县公安局执行逮捕。现羁押于临泉县看守所。 辩护人王龙，安徽仲天律师事务所律师。 临泉县人民检察院以临检刑诉[2019]1078号起诉书指控被告人汪海星犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。临泉县人民检察院指派检察员闫俊强出庭支持公诉，被告人汪海星及其辩护人张龙到庭参加诉讼。期间，补充侦查一次，现已审理终结。 公诉机关指控，1、2015年11月份，被告人汪海星在位于临泉县的星星超市楼上，开了一家临泉县弘康保健食品经营部，后汪海星到大街上散发宣传单，以参加店里活动送礼品，吸收中老年群体为其店里客户。自2016年，汪海星在未经有关部门批准，通过向店内不特定的老年顾客宣传，其在阜阳网吧、饭店、石材厂入有股份，并将顾客带至阜阳参观并未入股的网吧、饭店、石材厂，取得顾客信任，以做生意需要钱为由，向顾客承诺以月息2分、3分不等的利息吸收存款，并且在明知这些顾客向其他人员宣传存款的情况下，仍然向其他客户大量吸收存款，涉及23人，共计1283600元。具体情况如下： 2016年，汪海星通过到街上散发传单，发展李某2成为其店内顾客后，对其承诺高额利息，多次从李某2处借款共计100000元。 2016年，汪海星通过到街上散发传单，发展李某1成为其店内顾客后，在2018年5月28日，对其承诺高额利息，从李某1处借款37000元。 2015年，汪海星通过到街上散发传单，发展郭素云成为其店内顾客后，自2018年1月至5月期间，对其承诺高额利息，多次从郭素云处借款共计60000元。 2017年，代丙夫通过李培动介绍，成为汪海星店内的顾客，汪海星对其承诺高额利息，先后多次从代丙夫处借款共计238000元。 2018年，孟现增通过朋友王艳介绍，成为汪海星店内的顾客，汪海星对其承诺高额利息，从孟现增处借款5000元。 2016年，汪海星通过到街上散发传单，发展李培动成为其店内顾客后，对其承诺高额利息，多次从李培动处借款共计130000元。 2015年，汪海星通过到街上散发传单，发展李全志成为其店内顾客后，对其承诺高额利息，多次从李全志处借款共计80000元。 2016年，汪海星通过到街上散发传单，发展杨秀兰成为其店内顾客后，对其承诺高额利息，多次从杨秀兰处借款共计60000元。 2016年，汪海星通过到街上散发传单，发展李明生成为其店内顾客后，对其承诺高额利息，多次从李明生处借款共计170000元。 2018年，张兰英通过邻居介绍，成为汪海星店内的顾客，汪海星对其承诺高额利息，从张兰英处借款5000元。 2015年，汪海星通过到街上散发传单，发展牛素琴成为其店内顾客后，对其承诺高额利息，从牛素琴处借款70000元。 2018年，王天运看见汪海星的店里比较热闹，就到店内听讲座，后来被汪海星发展成为店内顾客，汪海星对王天运承诺高额的利息，从王天运处借款60000元。 2018年，汪海星的店对外宣传，参加公司的活动可以领取礼品，发展范朝英成为其店内的顾客，汪海星对范朝英承诺高额的利息，从其处借款2000元。 2018年，张继英通过郭素云介绍，将钱存在汪海星处可以获取高额利息，便将钱交给郭素云，由郭素云将钱借给汪海星10000元。 2018年，汪海星通过到街上散发传单，发展王艳侠成为其店内顾客后，对其承诺高额利息，从王艳侠处借款20000元。 2018年，汪海星通过到街上散发传单，发展张学志成为其店内顾客后，对其承诺高额利息，从张学志处借款10000元。 2017年，程俊清通过李世军介绍成为汪海星的店里顾客，汪海星对其承诺高额利息，从程俊清处借款5000元。 2015年，汪海星通过到街上散发传单，发展王永志成为其店内顾客后，对其承诺高额利息，从王永志处借款10000元。 2018年，张志宣到汪海星的店里参加活动后成为其店内的顾客，后汪海星对其承诺高额利息，在2018年8月1日从张志宣处借款4000元。 2016年，柴义新通过王永志介绍成为汪海星店里的顾客，后汪海星对其承诺高额利息，在2018年9月28日从柴义新处借款2000元。 2018年，汪海星通过散发传单，发展王桂英成为其店内的顾客，后汪海星对其承诺高额利息，从王桂英处借款10000元。 2017年汪海星通过到大街上散发传单，发展李文民成为其店内顾客，后汪海星对李文民许以高额利息，从其处借款5600元。 2017年，任玉灵通过邻居程俊清介绍，成为汪海星店内顾客，汪海星对其承诺高额利息，先后多次从任玉灵处借款共计190000元。 2、2016年7月5日，汪海星在太和县注册成立“太和县百孝堂保健品经营部”，对外销售保健品，并为老年人讲解养生保健知识，吸引老年人为店内顾客。汪海星在未经有关部门批准的情况下，以买保健品签订“赠予协议”投资、交押金免费喝羊奶、超市投资入股协议、充卡买东西、高息借款等方式，自2016年至2018年间向不特定老年群众非法吸收公众存款达491810元，非法吸收公众存款对象达13人。具体情况如下： 2017年，胡某通过他人介绍，成为汪海星店内顾客后，汪海星从胡某处吸收存款18000元。 2017年，汪海星发展葛友贤成为其店内顾客后，从葛友贤处吸收存款45300元。 2017年，汪海星发展窦彩云夫妇成为其店内顾客后，从窦彩云夫妇处吸收存款81200元。 2017年，汪海星发展高广敏成为其店内顾客后，从高广美处吸收存款62000元。 2017年，汪海星发展何玉龙成为其店内顾客后，从何玉龙处吸收存款36000元。 2016年，汪海星发展范翠兰夫妇成为其店内顾客后，从范翠兰处吸收存款38500元。 2017年，汪海星发展王留英成为其店内顾客后，从王留英处吸收存款23000元。 2017年，汪海星发展王淑侠成为其店内顾客后，从王淑侠处吸收存款19210元。 2017年，汪海星发展朱敏成为其店内顾客后，从朱敏处吸收存款17300元。 2017年，汪海星发展刘加印成为其店内顾客后，从刘加印处吸收存款33700元。 2017年，汪海星发展赵敏成为其店内顾客后，从赵敏处吸收存款16300元。 2016年，汪海星发展赵玉杰为其店内顾客后，从赵玉杰处吸收存款100900元。 2018年，汪海星发展王光明成为其店内顾客后，从王光明处吸收存款400元。 公诉机关为支持其指控，向法庭出示相关证据，据此认为，被告人汪海星非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对其在有期徒刑四年六个月以上五年六个月以下量刑，并处罚金，违法所得予以追缴。 被告人汪海星对公诉机关指控的主要犯罪事实和证据均无异议，当庭自愿认罪，辩解其未许诺月息3分，只许诺1分和2分的利息；其借钱的对象均是店内会员，系特定对象，其也不知道店内会员对外宣传借钱的事；其对杨秀兰出具的2万元欠条因无签字不认可，任玉灵的钱其已归还14万元，其通过张某还了16000元。对其余事实均无异议。其辩护人同意被告人的意见，另认为汪海星具有坦白情节，吸收的资金是用于做生意，主观上没有不还钱的想法，主观恶性较小。 经审理查明的事实、证据与公诉机关指控的一致。另查明，2019年4月19日，被告人汪海星被绍兴市公安局抓获；被告人汪海星案发前及案发后，通过张某退还李全志、杨秀兰、代丙夫、牛素琴、郭素云、李某2、李某1、李培动等八人各1000元；退还任玉灵140000元。 上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、立案决定书、收据票本、收据、抓获经过、户籍证明、不动产登记资料查询结果证明、清算凭条、银行交易明细、出货单、临泉弘康保健食品经营部基本注册信息、临泉县东生食品销售店信息、彭楼街道光华街社区证明、证明、爱尚健康太和殿百孝堂金卡、一卡通ＶＩＰ卡、太和县百孝堂保健品经营部企业基本信息、情况说明、婚姻登记情况说明，证人王某、张某、刘某等人的证言，被害人李某1、李某2、胡某等人的陈述，被告人汪海星的供述，鉴定意见，现场勘查笔录、辨认笔录、手机勘验检查工作记录等证据证实，足以认定。 关于被告人汪海星提出其未许诺高息，未向不特定对象吸收资金的辩解，经查，本案相关书证及证人证言、被害人陈述，均能证实汪海星以发传单、送礼品的方式吸收中老年群体为其店内顾客，以做生意需要钱向顾客及经顾客介绍的其他客户大量吸收存款，并承诺在一定期限内还本付息，上述证据相互印证，能够形成完整的证据链，故该辩解意见，本院不予采纳。 关于被告人汪海星提出退还16000元的辩解，经查，汪海星通过张某退还李全志等8人共8000元。故该辩解意见，本院不予采纳。 关于被告人汪海星提出退还任玉灵14万元的辩解，经查，任玉灵陈述称，其累计在汪海星处存了19万元，汪海星先后付给其14万元，余5万元。其辩解与查明的事实相符，本院予以采纳。 关于汪海星提出杨秀兰2万元的票据无签名其不认可的辩解，经查，杨秀兰分别提交2万元和4万元的票据，其中2万元的票据无汪海星签字，但该票据盖有临泉弘康保健食品经营中心的公章，故该辩解意见，本院不予采纳。 本院认为：被告人汪海星非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人汪海星到案后如实供述自己的犯罪事实，庭审自愿认罪，退出部分赃款，予以从轻处罚。根据被告人汪海星的犯罪事实、性质、情节以及危害社会的程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人汪海星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人汪海星的刑期自2019年4月19日起至2023年10月18日止。罚金于本判决生效第二次起三十日内缴纳。） 二、被告人汪海星违法所得1775410元予以追缴（已追缴148000元），余款继续追缴后发还相应被害人（被害人清单及数额列表附后）。 三、扣押在案的收据票本4本予以没收，其他物品由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  纪付刚 审 判 员  曹剑锋 人民陪审员  魏 玮 二〇二〇年五月二十六日 书 记 员  魏帅帅 附：本案36名被害人具体被吸收资金数额清单 李某2100000元（已退还1000元）、李某137000元（已退还1000元）、郭素云60×××××元（已退还1000元）、代丙夫238000元（已退还1000元）、孟现增5000元、李培动130000元（已退还1000元）、李全志80000元（已退还1000元）、杨秀兰60000元（已退还1000元）、李明生170000元、张兰英5000元、牛素琴70000元（已退还1000元）、王天运60000元、范朝英2000元、张继英10000元、王艳侠20000元、张学志10000元、程俊清5000元、王永志10000元、张志宣4000元、柴义新20**元、王桂英10000元、李文民5600元、任玉灵190000元（已退还140000元）； 胡某18000元、葛友贤45300元、窦彩云81×××××元、高广敏62000元、何玉龙36000元、范翠兰38500元、王留英23000元、王淑侠19210元、朱敏17300元、刘加印33700元、赵敏16300元、赵玉杰100900元、王光明400元。 附本判决适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。