福建省福州市鼓楼区人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）闽0102民初1528号 原告：谢演钦，男，1977年5月23日出生，汉族，住福建省福州市鼓楼区。 委托诉讼代理人：江兴兴，福建沃泰律师事务所律师。 被告：丁燕春，男，1982年9月24日出生，汉族，住福建省福州市鼓楼区。 被告：周彩花，女，1985年2月1日出生，汉族，住福建省平潭县。 二被告共同委托诉讼代理人：李晓东、陈功辉，福建智君律师事务所律师。 原告谢演钦与被告丁燕春、周彩花民间借贷纠纷一案，本院于2020年1月14日受理后，依法组成合议庭公开开庭审理。 谢演钦向本院提出诉讼请求：1.判令两被告共同偿还借款500000元，并以500000元为基数，按月利率1.5%支付从2019年7月起至清偿时止的利息；2.本案诉讼费由被告承担。事实和理由：原告与被告丁燕春系朋友关系。根据丁燕春的要求，原告与2018年7月8日以资金托管的名义借给丁燕春50万元，该款汇入丁燕春在建设银行的账户。7月18日，原告与被告丁燕春签订50万元资金托管协议，约定月利率1.5%，每月收取固定利息7500元，原告不参与被告的经营决策活动。而后，被告每月足额按时支付利息，2019年7月起停付，原告多次催讨，被告拒付。该笔借款发生在被告丁燕春与被告周彩花夫妻关系存续期间，且从被告丁燕春在建设银行的个人账户上看，从2018年2月6日起至2019年8月3日时止一年半的时间里，夫妻之间转账往来款107笔，至少400万元上下，说明夫妻共同经营相关业务。原告到其家里协商还款时，被告周彩花明确表示愿意共同偿还，故被告周彩花负有与被告丁燕春共同偿还原告借款的法律义务。 丁燕春辩称，第一，丁燕春与周彩花并非适格的被告。周彩花对该50万元款项给周玉、王伟之事自始不知情，直到最后原告谢演钦到被告家中，周彩花才知道此事。谢演钦汇给丁燕春的款项并非出借给丁燕春。而是出借给实际借款人。现谢演钦之所以要混淆客观事实，颠倒黑白，系因为实际借款人向社会借取的巨额款项无法偿还，谢演钦想找个“替死鬼”偿还其出借的款项。谢演钦明确知晓实际借款人，这从谢演钦提交的微信聊天记录也可以证实，其已加入“大伟欠款群”。丁燕春在2018年7月18日签订的资金托管协议系代表王X、周X签订，且在2019年7月18日谢演钦已签字作废，其故意隐瞒事实，并将未确认作废前的资金托管协议作为证据提交给法庭，意图欺瞒法庭。 第二，丁燕春担任王X与周X经营的福州市XXXX公司的管理人员，对公司经营的状况是非常清楚的。在2016年至2018年期间，房地产行业受楼价涨势的影响，业务量非常好，公司的利润非常可观。所以包括谢演钦在内的债权人询问公司业绩的时候，丁燕春都是据实回复。但周X、王X所借取的款项完全没有用在公司的经营业务上，丁燕春也不清楚周X、王X所借取的款项用在何处，只知道周X、王X夫妻经营的XXXX公司的利润情况。所以谢演钦夫妻也将自己的积蓄2175000元出借给周X、王X。因为看到实际借款人周X、王X有长期稳定的支付利息，丁燕春还介绍了几个直系亲属共出借1500多万元款项给周X、王X。现在，亲属虽然都知道实际借款人是周X、王X，但也给丁燕春造成了相当大的压力。所以，相比谢演钦受到的50万元借款损失，丁燕春受到的损失才是巨大的。谢演钦违背客观事实想将50万元损失转移嫁到丁燕春身上，是非常不道德的。 第三，谢演钦一直以款项是汇到丁燕春的银行帐户并非汇给实际借款人周X、王X的银行帐户为由要求丁燕春偿还50万元借款是没有法律依据的。丁燕春已向谢演钦作出解释，并将自己的全部银行流水供谢演钦查阅。谢演钦借给实际借款人周X、王X的款项是在2018年7月18日。在此之前，早在2010年，丁燕春及其直系亲属已经有款项出借给实际借款人周X、王X了。因为丁燕春长期以来作为周X、王X经营的公司职工，他们对丁燕春是非常信任的。所以，周X、王X所借款的很多款项，都以丁燕春的银行帐户作为收款帐户，在支付利息的时候，也是根据与各出借人约定的借款利率将利息总额打到丁燕春银行帐户，然后由丁燕春转给各出借人人。本案中，丁燕春提交的银行转帐记录可以表明，经常周X当天将总利息汇至丁燕春银行帐户后，丁燕春就马上汇给谢演钦了。谢演钦出借的50万元款项，并没有汇给实际借款人周X、王X，而是汇给卢XX夫妻，系丁燕春的姨母姨丈，之前已出借款项给周X、王X。当时卢XX夫妻买房要支付首付款，就要求返还100余万元，而后周X、王X就指示丁燕春将该笔50万元连同其他人的借款本金先还给卢XX夫妻。直到现在卢XX夫妻还有150万元本金在周X、王X夫妻处，正在提起诉讼。 周彩花辩称，其对向谢演钦借款50万元不知情，直至谢演钦到家中才知晓，本案借款与其无关。 本院经审查认为，本案原告起诉丁燕春、周彩花要求偿还借款50万元，其与丁燕春签订《资金托管协议》，但根据丁燕春提交的证据，原告又与周X、王X签订《借款协议》，并在《资金托管协议》上注明已将投资款转至周X、王X名下，托管协议失效。现周X涉嫌非法吸收公众存款罪，刑事案件正在审理，而根据丁燕春的陈述，其长期协助周X、王X收付包括原告谢演钦在内的多人借款，原告亦认为丁燕春有共同犯罪的嫌疑，故本案涉嫌非法集资犯罪，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安机关处理。 综上，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条、第一百五十四条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条之规定，裁定如下： 驳回谢演钦的起诉。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省福州市中级人民法院。 审 判 长  方晓宇 人民陪审员  黄 希 人民陪审员  陈 怀 二〇二〇年五月二十九日 书 记 员  游诗婷 附相关法条： 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百二十四条人民法院对下列起诉，分别情形，予以处理： （一）依照行政诉讼法的规定，属于行政诉讼受案范围的，告知原告提起行政诉讼； （二）依照法律规定，双方当事人达成书面仲裁协议申请仲裁、不得向人民法院起诉的，告知原告向仲裁机构申请仲裁； （三）依照法律规定，应当由其他机关处理的争议，告知原告向有关机关申请解决； （四）对不属于本院管辖的案件，告知原告向有管辖权的人民法院起诉； （五）对判决、裁定、调解书已经发生法律效力的案件，当事人又起诉的，告知原告申请再审，但人民法院准许撤诉的裁定除外； （六）依照法律规定，在一定期限内不得起诉的案件，在不得起诉的期限内起诉的，不予受理； （七）判决不准离婚和调解和好的离婚案件，判决、调解维持收养关系的案件，没有新情况、新理由，原告在六个月内又起诉的，不予受理。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释 第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。 需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。 立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。 公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。