天津市东丽区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0110刑初120号公诉机关天津市东丽区人民检察院。被告人张晶,女,1984年11月6日出生,汉族,大学文化,户籍地天津市东丽区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月22日被刑事拘留,同年6月25日被逮捕，现羁押于天津市东丽区看守所。辩护人张晓玲，北京市浩东律师事务所律师。天津市东丽区人民检察院以津丽检三部刑诉（2020）3号起诉书指控被告人张晶犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市东丽区人民检察院指派检察员王伟波出庭支持公诉，被告人张晶及其辩护人张晓玲到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年10月至2017年7月间，天津海河普惠金融信息服务有限公司法定代表人唐某（已判决）在未取得金融许可证的情况下，以天津海河普惠金融信息服务有限公司、北京海河普惠财富管理顾问有限公司、北京融联信达创业投资有限公司的名义，通过发放宣传材料、网站推广、手机朋友圈宣传等方式，与集资人签订《投资咨询及管理服务协议》、《债权转让及受让协议》，以支付年息6.8%至13%的高息为诱饵，面向不特定社会公众吸收存款。2015年1月至2016年11月期间,被告人张晶担任天津海河公司团队经理、天津区域经理,主要负责天津海河公司销售业务,管理销售团队,参与非法吸收公众资金人民币39339627元。被告人张晶从中赚取提成非法牟利271268.73元。2019年5月22日被告人张晶被抓获归案。归案后被告人张晶的亲属代为退赔违法所得人民币303630元。上述事实被告人张晶在开庭审理过程中皆无异议，且有证人唐某、陈某1、付某、赵某1、张某1、曹某1、曹某2、赵某2、蒋某、高某1、朱某、张某2、刘某1、陈某2、李某、赵某3、张某3、郭某、白某、张某4、张某5、张某6、程某、尹某、高某2、王某、苏某、赵某4、刘某2、刘某3、王彦的证言、辨认笔录、天津海河普惠金融信息服务有限公司章程及相关资质、中国银行业监督管理委员会天津监管局办公室情况说明、海河金融公司销售明细及薪资表、劳动合同、银行流水、审计报告、海河金融公司宣传材料、同案人员处理情况、扣押清单及随案移送清单、案件来源及抓获经过、被告人户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张晶在不具备销售理财产品相关资质的情况下，面向不特定社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以处罚。公诉机关指控意见正确，予以采纳。被告人张晶归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，积极退赔全部违法所得，可从轻处罚。被告人张晶辩护人提出的被告人张晶系初犯、认罪态度较好、全额退赔违法所得，可以从轻处罚的意见，予以采纳。综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第七十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张晶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金十万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。缓刑考验期限自判决书确定之日起计算。上述罚金于本判决生效后十日内交付本院。二、被告人张晶退赔违法所得合计人民币303630元，按比例发还本案集资参与人。（详见集资人名单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向天津市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于振忠审 判 员  阎 喆人民陪审员  陈桂芬二〇二〇年五月八日书 记 员  吴 伟本判决所依据相关法律、法规一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。二、《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。三、《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。四、《中华人民共和国刑法》第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。五、《中华人民共和国刑法》第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。六、《中华人民共和国刑法》第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。七、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。集资参与人名单被告人张晶自2015年4月至2016年4月担任天津海河普惠金融信息服务有限公司销售团队经理，与团队内销售人员付某、赵某1、张某1、杨雪、李婷等面向不特定社会公众非法吸收存款，集资参与人损失如下：1.杨雪:白雲婷损失46828.2元、和平损失48113.2元、李秀芝损失15787.47元、牛苳颖损失49245.55元、杨桂琴损失46928.23元。2.张某1：白某损失89401元、陈爱果损失19920.14元、关贞阳损失12698.65元、刘志莹损失738223.05元、卢海损失365930.14元、陆静损失78259.17元、路秀芹损失221397.61元、苏辉损失469944.61元、孙胜损失182746.83元、王鹏损失67821.48元、尹某损失619183.57元、张香海损失113303.04元、张某5损失1215477.87元。3.李婷：高某2损失33000元、王某损失48277.33元、苏某损失50000元、王彦损失170311元。4.赵某1：侯新明损失69971.82元、吴玉红损失8265.24元、杨梅损失92311.25元、张某6损失141914.35元、张某2损失130051.85元。5.付某：蒋某损失207885.99元、张吉善损失8099.69元、赵桂茹损失377370.46元、曹某2损失37065.64元、崔妍损失49506.85元。被告人张晶自2016年5月至2016年10月担任天津海河普惠金融信息服务有限公司天津地区经理，负责天津地区全部业务，与公司销售人员共同面向不特定社会公众非法吸收存款，集资参与人损失如下：1.杨雪：白小芹损失45850元、陈港损失130052.44元、刘云敏损失317894.55元、许敏损失64933.07元、赵媛损失62122.6元、张士军损失10000元、张巍损失19001元、张云洋损失189438.26元。2.张某1：冯琳损失29957.54元、王子损失140945.35元、徐丽燕损失133635.88元、张春琪损失200000元、杨帆损失3557元、冯兰香损失50000元。3.赵某1：邢维珍损失300000元、陈海琳损失81708.37元、李辉损失89614.06元、吕树凤损失55439.04元、孙津钢损失53539.6元、谢聪杰损失7996元。4.付某：高某1损失198970.15元、杨海凤损失38830.14元、赵某2损失22814.09元、朱某损失159400元。5.陈某1：陈某2损失55700元、许志翠损失36496.9元、赵某3405925.61。