福建省永泰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0125刑初56号 公诉机关福建省永泰县人民检察院。 被告人吴晓锋，男，1997年4月16日出生，汉族，中专文化，无固定职业，出生地福建省永泰县，住福建省永泰县。因犯盗窃罪，于2017年12月21日被福清市人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元，2018年4月7日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月7日被永泰县公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年2月12日经永泰县人民检察院批准，次日由永泰县公安局执行逮捕。现羁押于永泰县看守所。 被告人程宇强（别名程杰，绰号“黄毛”），男，1998年10月27日出生，汉族，初中文化，无固定职业，出生地福建省闽侯县，住福建省闽侯县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月7日被永泰县公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年2月12日经永泰县人民检察院批准，次日由永泰县公安局执行逮捕。现羁押于永泰县看守所。 被告人谢泽平，男，1992年11月14日出生，汉族，初中文化，无固定职业，出生地福建省建瓯市，户籍所在地福建省建瓯市，住福建省福州市晋安区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月7日被永泰县公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年2月12日经永泰县人民检察院批准，次日由永泰县公安局执行逮捕。现羁押于永泰县看守所。 辩护人王标，福建宽达律师事务所律师。 辩护人吴锦美，福建宽达律师事务所律师。 被告人黄志承，男，1999年7月26日出生，汉族，中专文化，务工，出生地福建省永泰县，户籍所在地福建省永泰县，住福建省永泰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月7日被永泰县公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年2月12日经永泰县人民检察院批准，次日由永泰县公安局执行逮捕。现羁押于永泰县看守所。 辩护人陈罡，北京天驰君泰（福州）律师事务所律师。 永泰县人民检察院以樟检一部刑诉［2020］32号起诉书指控被告人吴晓锋、程宇强、谢泽平、黄志承犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年5月8日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽制度。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。永泰县人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人吴晓锋、程宇强，被告人谢泽平及其辩护人王标、吴锦美，被告人黄志承及永泰县法律援助中心指派的辩护人陈罡到庭参加诉讼。现已审理终结。 永泰县人民检察院指控：2019年下半年以来，被告人吴晓锋、程宇强、谢译平、黄志承与江某（另案处理）发现购买、出售银行卡信息可以从中获利，便各自使用自己的身份信息在永泰县、福州市市区范围内登记办理了多套银行卡材料（含身份证正反面图片，银行卡、U盾、手机电话卡，以下简称“四件套”)，以每套人民币300至700元不等的价格卖给他人，同时亦从他人处收买银行卡“四件套”再行转卖，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。 1.2019年下半年，被告人吴晓锋以自己的名义办理2套中国建设银行银行卡“四件套”、1套中国农业银行银行卡“四件套”卖给他人使用。被告人程宇强以人民币600元价格从被告人吴晓锋处收买1套中国建设银行银行卡“四件套”(卡号62×××59)、1套中国农业银行银行卡“四件套”(卡号62×××73)，之后以每套人民币800元价格转卖给吴孝春使用。 2.2019年下半年，杨某以自己的名义办理2套农业银行银行卡“四件套”、1套浦发银行银行卡“四件套”卖给他人使用。被告人黄志承以人民币400元价格从被告人吴晓锋处收买到杨某1套中国农业银行银行卡“四件套”(卡号为62×××76)，之后以人民币500元价格卖给被告人谢泽平。被告人谢泽平再以人民币600元至800元价格出卖给上家“羊羊”。2019年11月23日，被告人吴晓锋与杨某等人从该农业银行银行卡截留到人民币10000元予以私分。杨某将自己办理的1套浦发银行银行卡“四件套”(卡号43×××58)经被告人程宇强卖给他人使用。2020年1月3日，被告人程宇强杨某洁到福州浦发银行将截留到的人民币3499元取出。 3.2019年下半年，被告人程宇强以自己的名义办理1套中国建设银行银行卡“四件套”、3套中国民生银行银行卡“四件套”、4套中国银行银行卡“四件套”、1套交通银行银行卡“四件套”、1套中信银行银行卡“四件套”卖给他人使用。被告人吴晓锋以人民币300元价格从被告人程宇强处收买到其中1套中信银行银行卡“四件套”(卡62×××144)，再将该银行卡“四件套”转卖给他人使用。2019年12月23日，被告人程宇强、吴晓锋从中信银行银行卡截留到人民币50000元，被告人程宇强分得人民币8000元(其中人民币3000元抵扣吃住用），被告人吴晓锋分得人民币6000元。 4.2019年下半年，被告人黄志承以自己的名义办理1套中国农业银行银行卡“四件套”、1套中国建设银行银行卡“四件套”。被告人谢泽平以每套人民币500元价格从被告人黄志承收买到该农业(卡62×××722)、建设银行银行卡“四件套”(卡62×××733)，再将上述银行卡“四件套”转卖给他人使用。 针对指控的上述事实，公诉机关向法庭列举了相关的证据材料。公诉机关认为，被告人吴晓锋、程宇强、谢泽平、黄志承收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供他人信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人吴晓锋被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，系累犯，应当从重处罚。被告人谢泽平、黄志承、吴晓锋、程宇强案发后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人吴晓锋有期徒刑一年一个月，并处罚金；判处被告人程宇强有期徒刑十个月，并处罚金；判处被告人谢泽平有期徒刑十个月，并处罚金；判处被告人黄志承有期徒刑九个月，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人吴晓锋、程宇强对起诉书指控的事实及罪名均不持异议，并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人谢泽平对起诉书指控的事实及罪名均不持异议，并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人王标、吴锦美的辩护意见是：对公诉机关指控被告人谢泽平犯有收买、非法提供信用卡信息罪不持异议。对认定的事实部份没有异议，但认为谢泽平有以下从轻处罚的量刑情节，请求法庭在量刑时予以考虑：一、被告人谢泽平自愿认罪认罚，如实供述了自己的犯罪事实，具有坦白情节。到案后，在自侦查阶段始所做的均能如实供述，不存在翻供、隐瞒等行为。根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定：“犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚”。另外，按照《最高人民法院、最高人民检察院、司法部关于适用普通程序审理“被告人认罪案件”的若干意见》第九条的规定“人民法院对自愿认罪的被告人，酌情予以从轻处罚”。鉴于此请求法庭依法对被告人从轻处罚。二、被告人没有前科劣迹，系偶犯初犯。被告以前一贯表现良好，现在被告人对自己的犯罪行为深表后悔，确有悔改表现。三、被告人愿意退赃并交纳罚金可以酌情予以从轻处罚。综上所述，辩护人认为被告人的犯罪行为理应受到惩罚，但被告人主动坦白，如实供述犯罪事实、犯罪情节轻微、主观恶性较轻，社会危害性不大，且自愿认罪并积极悔改，确有悔罪表现。被告人家属愿意配合缴纳罚金和退赃，恳请法庭在检察机关量刑建议的基础上，对被告人适用缓刑。因此，本着惩前毖后，教育改造的精神，对被告人谢泽平从轻处罚，促使其重新做一个对社会有用的人。 被告人黄志承对起诉书指控的事实及罪名均不持异议，并自愿认罪认罚，请求从轻处罚。其辩护人陈罡的辩护意见是：一、起诉书指控被告人触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，构成收买、非法提供信用卡信息罪，事实清楚，证据确实充分，对此辩护人不持异议。二、被告人黄志承在本案中有如下从轻减轻情节：1、黄志承涉案较浅，仅收买转卖两个四件套杨某洁一套和谢泽平一套，实际危害后果较轻，依法可酌情从轻处罚。2、黄志承到案后积极认罪、如实供述，已认罪认罚，依法应酌情从宽处理。3、黄志承系初犯、偶犯，主观恶性较小，社会危害性较低。另外，鉴于黄志承家中尚有不足一岁的幼子，妻子也无正当职业，急需黄志承承担家庭责任的现实需要，结合黄志承涉嫌犯罪的事实、主观恶性、可能判处的刑罚和有无再危害社会的危险等因素，对其适用缓刑不仅有利于其自身的改造，也有积极的社会效果，恳请法庭对黄志承判处刑罚时适用缓刑。 经审理查明：2019年下半年以来，被告人吴晓锋、程宇强、谢译平、黄志承江某文（另案处理）发现购买、出售银行卡信息可以从中获利，便各自使用自己的身份信息在永泰县、福州市市区范围内登记办理了多套银行卡材料（含身份证正反面图片，银行卡、U盾、手机电话卡，以下简称“四件套”)，以每套人民币300至700元不等的价格卖给他人，同时亦从他人处收买银行卡“四件套”再行转卖，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。 1.2019年下半年，被告人吴晓锋以自己的名义办理2套中国建设银行银行卡“四件套”、1套中国农业银行银行卡“四件套”卖给他人使用。被告人程宇强以人民币600元价格从被告人吴晓锋处收买1套中国建设银行银行卡“四件套”(卡62×××599)、1套中国农业银行银行卡“四件套”(卡62×××733)，之后以每套人民币800元价格转卖给吴孝春使用。 2.2019年下半年杨某洁以自己的名义办理2套农业银行银行卡“四件套”、1套浦发银行银行卡“四件套”卖给他人使用。被告人黄志承以人民币400元价格从被告人吴晓锋处收买杨某洁1套中国农业银行银行卡“四件套”(卡号62×××766)，之后以人民币500元价格卖给被告人谢泽平。被告人谢泽平再以人民币600元至800元价格出卖给上家“羊羊”。2019年11月23日，被告人吴晓锋杨某洁等人从该农业银行银行卡截留到人民币10000元予以私分杨某洁将自己办理的1套浦发银行银行卡“四件套”(卡43×××588)经被告人程宇强卖给他人使用。2020年1月3日，被告人程宇强与杨某到福州浦发银行将截留到的人民币3499元取出。 3.2019年下半年，被告人程宇强以自己的名义办理1套中国建设银行银行卡“四件套”、3套中国民生银行银行卡“四件套”、4套中国银行银行卡“四件套”、1套交通银行银行卡“四件套”、1套中信银行银行卡“四件套”卖给他人使用。被告人吴晓锋以人民币300元价格从被告人程宇强处收买到其中1套中信银行银行卡“四件套”(卡号62×××14)，再将该银行卡“四件套”转卖给他人使用。2019年12月23日，被告人程宇强、吴晓锋从中信银行银行卡截留到人民币50000元，被告人程宇强分得人民币8000元(其中人民币3000元抵扣吃住用），被告人吴晓锋分得人民币6000元。 4.2019年下半年，被告人黄志承以自己的名义办理1套中国农业银行银行卡“四件套”、1套中国建设银行银行卡“四件套”。被告人谢泽平以每套人民币500元价格从被告人黄志承收买到该农业(卡号62×××72)、建设银行银行卡“四件套”(卡号62×××73)，再将上述银行卡“四件套”转卖给他人使用。 上述事实，被告人吴晓锋、程宇强、谢泽平、黄志承在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明、违法犯罪经历查询记录、福建省福清市人民法院（2017）闽0181刑初1746号刑事判决书、到案经过、受案登记表、立案决定书、银行账户明细流水等相关材料、报案材料等书证；证人杨某、陈某、朱某的证言；被告人吴晓锋、程宇强、谢泽平、黄志承及同案人江某的供述和辩解；搜查笔录、扣押物品文件清单、扣押照片、辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴晓锋、程宇强、谢泽平、黄志承收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关所指控的罪名成立。被告人吴晓锋、程宇强、谢泽平、黄志承到案后自愿如实供述自己的罪行，对指控的犯罪事实没有异议，并认罪认罚，可以从轻处罚。对谢泽平辩护人及黄志承辩护人提出从轻处罚的辩护意见均予以采纳；对谢泽平辩护人及黄志承辩护人提出对被告人适用缓刑的辩护意见均不予采纳。被告人吴晓锋因犯盗窃罪被判处有期徒刑刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。公诉机关建议对被告人吴晓锋判处有期徒刑一年一个月，并处罚金；对被告人程宇强判处有期徒刑十个月，并处罚金；对被告人谢泽平判处有期徒刑十个月，并处罚金；对被告人黄志承判处有期徒刑九个月，并处罚金的量刑意见，均予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十一条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人吴晓锋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月7日起至2021年2月6日止；罚金限于判决发生法律效力之日缴清。） 二、被告人程宇强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月7日起至2020年11月6日止；罚金限于判决发生法律效力之日缴清。） 三、被告人谢泽平犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月7日起至2020年11月6日止；罚金限于判决发生法律效力之日缴清。） 四、被告人黄志承犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币七千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月7日起至2020年10月6日止；罚金限于判决发生法律效力之日缴清。） 五、扣押在永泰县公安局的涉案物品苹果11手机1部、OPPOR11手机1部、OPPOR17手机1部、VIVOX27手机1部、VIVOX21手机1部、VIVO手机1部、银行卡＋U盾套装3套、中国建设银行银行卡5张、中国农业银行银行卡3张、兴业银行银行卡1张、招商银行银行卡2张、中国银行银行卡2张、中国光大银行银行卡1张、中信银行银行卡1张、交通银行银行卡3张、农村信用社卡3张、中国邮政储蓄银行银行卡3张、中国工商银行银行卡1张、中国民生银行银行卡1张、中国平安银行银行卡1张、笔记本1本、封口套、贴纸均予以没收，由扣押机关依法处理。 六、继续追缴被告人吴晓锋违法所得人民币17000元、被告人程宇强违法所得人民币13399元、被告人黄志承违法所得人民币1500元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑少智 人民陪审员  林家福 人民陪审员  王德海 二〇二〇年五月二十九日 书 记 员  张剑武 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。