江苏省泰州市姜堰区人民法院 民 事 裁 定 书 (2020)苏1204民初421号 原告：卫宏斌，男，1965年12月29日出生，汉族，住泰州市姜堰区。 委托诉讼代理人：秦小勇，泰州市姜堰区梁徐法律服务所法律工作者。 被告：田红英，女，1956年9月4日出生，汉族，住泰州市姜堰区。 被告：黄巧兰，女，1963年7月5日出生，汉族，住泰州市姜堰区。 原告卫宏斌与被告田红英、黄巧兰民间借贷纠纷一案，本院于2020年1月15日立案后，依法适用简易程序进行审理。 原告向本院提出诉讼请求：1.两被告共同偿还原告借款本金57200元，并给付利息13385元（自2018年9月1日起至2020年1月1日止）；2.两被告承担本案诉讼费。诉讼过程中，原告将第一项诉讼请求变更为：被告田红英偿还借款本金36000元、被告黄巧兰偿还借款本金20000元。事实和理由：两被告向原告借款100000元用于生意周转，2014年6月12日原告取现100000元交给两被告，两被告立下借据，约定月利率1.5%。两被告按约给付原告利息至2016年，并与原告约定两被告每人各承担50000元的还款责任，后两被告仅偿还部分借款本息，剩余借款经原告催要，两被告至今未给付。 原告卫宏斌向本院提交以下证据材料：2014年6月12日借据、中国农业银行卡交易明细、2018年9月28日借条及承诺书、微信聊天记录截图、姜堰市双赢农村经济信息专业合作社营业执照。 被告黄巧兰辩称，1.原告所诉不实，被告黄巧兰与原告不相识，不存在因经营所需向原告借款的情况；2.2014年6月12日，原告出借100000元给姜堰市双赢农村经济信息专业合作社（以下简称双赢合作社），约定月利率1.5%，双赢合作社在借条上盖章，被告黄巧兰仅系作为合作社员工经办案涉借款；3.自2014年7月起合作社每月给付利息1500元至2015年6月止，后因经营不善，2015年7月起停发利息，合作社让被告黄巧兰等在借条上代表公司签字；4.被告黄巧兰出于被迫，已替合作社给付原告16000元；5.被告黄巧兰虽为担保人，但本案起诉已过担保期间。 被告田红英未答辩，提交案外人王进于2019年2月1日出具的收条，该收条载明“今收到田红英1000元”。 本院在审理过程中，调取以下材料：1.泰州市姜堰区人民法院（2016）苏1204刑初487号刑事判决书；2.泰州市中级人民法院(2017)苏12刑终356号刑事裁定书。案经审理查明：被告人王峰伙同被告人邹士兰于2009年10月28日注册成立双赢合作社，同年12月21日注册成立分支机构叶甸分社，并于2010年1月初挂牌营业，以入股凭证或借据凭证的形式，公开向社会公众吸收存款。被告人王峰具体负责叶甸分社的经营活动，被告人邹士兰参与租房、管理资金、人员安排等活动。自2010年1月至9月，以年息2.25%或5%为诱饵，向钱广为等89名社会不特定人员非法吸收存款计人民币81.46万元。后叶甸分社因非法吸收公众资金被公安机关查处，2010年底至2011年初，被告人邹士兰、王峰将上述非法吸收的资金陆续返还给被害人。其后叶甸分社仍然以年息6.5%或10%为诱饵，继续向社会公众吸收存款，至2015年3月，共向王开艮等54名不特定群众非法吸收存款计人民币230.744万元，已偿还人民币29.4077万元，造成被害人实际经济损失人民币201.3363万元。期间，被告人王峰与被告人邹士兰因经济等原因产生矛盾，被告人王峰于2011年上半年离开叶甸分社，被告人邹士兰继续经营叶甸分社至案发。被告人邹士兰于2015年12月22日经公安机关电话传唤后到案，并退出赃款人民币40万元，已随案移送法院。被告人王峰于2017年6月14日被抓获，当日被临时寄押于邳州市看守所，同年6月16日被押解回泰州市姜堰区公安局。归案后如实供述了犯罪事实。据此，判决：被告人邹士兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月22日起至2020年11月22日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳。）；被告人王峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）；被告人邹士兰退出的赃款人民币四十万元，按欠款比例发还王开艮等54名被害人；责令被告人邹士兰继续退出赃款人民币一百六十一万三千三百六十三元，发还王开艮等54名被害人。被告人邹士兰不服，提出上诉。泰州市中级人民法院于2018年4月3日作出(2017)苏12刑终356号刑事裁定：驳回上诉，维持原判。 本院经审查认为，原告卫宏斌基于与两被告及案外人双赢合作社之间的借据，要求两被告偿还借款。本院（2016）苏1204刑初487号刑事判决书、泰州市中级人民法院(2017)苏12刑终356号刑事裁定书在认定事实中均认定王峰、邹士兰于2009年10月28日注册成立双赢合作社，同年12月21日注册成立分支机构叶甸分社，并于2010年1月初挂牌营业，以入股凭证或借据凭证的形式，公开向社会公众吸收存款，且王峰、邹士兰因犯非法吸收公众存款罪，分别被判处刑罚。因此，本案属于刑民交叉案件，在程序上应如何处理，应当审查生效刑事判决中所认定的事实与本案民间借贷纠纷之间的关系。本案，本院（2016）苏1204刑初487号刑事判决书、泰州市中级人民法院(2017)苏12刑终356号刑事裁定书已经认定王峰、邹士兰成立双赢合作社，以入股凭证或者借据凭证的形式，公开向社会公众吸收存款，该犯罪事实与本案所审查的两被告借款事实相似，在期间上亦相重合，可以认定两者为同一事实、同一法律关系。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”的规定，本案审理的民间借贷行为与生效刑事判决、裁定认定的非法吸收公众存款的犯罪事实为同一事实，法院生效刑事判决、裁定已作认定，不宜再行通过民事诉讼处理，故原告卫宏斌提起的民事诉讼，不符合民事诉讼法规定的起诉条件，应予裁定驳回起诉。 据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定，裁定如下： 驳回原告卫宏斌的起诉。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于江苏省泰州市中级人民法院。 审 判 员 尤方成 二〇二〇年五月七日 法官助理 顾 娜 书 记 员 丁 纯 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 《最高人民法院关于适用的解释》 第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。 需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。 立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。 公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。