福建省龙岩市新罗区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0802刑初340号 公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。 被告人陈芳龙，男，1988年12月27日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，无业，户籍地及住址福建省南安市。因本案于2019年11月25日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留（11月24日被抓），同年12月31日被逮捕。现在押于龙岩市看守所。 福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检检二刑诉[2020]165号起诉书指控被告人陈芳龙犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2020年5月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。福建省龙岩市新罗区人民检察院指派检察员杨文胜出庭支持公诉，被告人陈芳龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明： 一、信用卡诈骗 2014年6月至2017年6月，被告人陈芳龙以帮助提升信用卡额度和帮助贷款为由，骗取俞某夫妇、田某、罗某、杜某、陈某2的交通银行、中国银行、平安银行、兴业银行信用卡及密码等信用卡信息资料，冒用上述人员的身份以刷卡消费等方式套取现金用于网络赌博等，共计套取人民币155143元。具体事实如下： 1．2014年6月至10月间，被告人陈芳龙以帮助提升信用卡额度为由，骗取被害人俞某夫妇的交通银行信用卡（卡号尾数5985）一张、中国银行信用卡（卡号尾数7481，卡号尾数3824）二张，后持上述信用卡透支卡内信用额度人民币37200元。 2．2014年9月间，被告人陈芳龙以帮助提升信用卡额度为由，骗取被害人田某的中国银行信用卡（卡号尾数4113）一张，后透支卡内信用额度人民币16500元。 3．2014年9月至11月间，被告人陈芳龙以帮助提升信用卡额度为由，骗取被害人陈某1的光大银行信用卡（卡号尾数9446）一张，后透支卡内信用额度人民币23778元。 4．2014年10月间，被告人陈芳龙以帮助提升信用卡额度为由，骗取被害人罗某的交通银行信用卡（卡号尾数9787）一张，后透支卡内信用额度人民币10190元。 5．2017年5月24日，被告人陈芳龙以帮助提升信用卡额度和帮助贷款为由，骗取杜某的建设银行储蓄卡和平安银行信用卡（卡号尾数4262），后通过被害人杜某的手机向第三方平台贷款人民币49999元至其建设银行储蓄卡后又转入平安银行信用卡内，使用平安银行信用卡刷卡消费并透支合计人民币54975元。 6．2017年6月间，被告人陈芳龙以帮助办理高额兴业银行信用卡为由，骗取被害人陈某2支付宝账户、密码以及兴业银行信用卡虚拟卡号，后登录被害人陈某2支付宝账户并绑定被害人陈某2的兴业银行信用卡虚拟卡号，通过网上消费支付的手段，共计套取人民币12500元。 二、盗窃 2017年6月1日，被告人陈芳龙以帮助办理贷款为由，骗取被害人陈某2的手机及支付宝账户、密码，私自登录被害人陈某2的支付宝账户并冒用陈某2的身份信息，通过支付宝向“招联金融”贷款人民币7100元，后通过转账的方式将贷款取得的金额秘密转出陈某2的支付宝账户，归其个人支配使用。 2019年11月24日，被告人陈芳龙在福建省石狮市被公安机关抓获。被告人陈芳龙到案后自愿如实供述自己的罪行。 被告人陈芳龙自愿认罪认罚，在值班律师的见证下与公诉机关签订了认罪认罚具结书。为此，公诉机关对被告人提出如下量刑建议： 被告人陈芳龙犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，建议判处有期徒刑五年六个月至五年十一个月，并处罚金。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书，被告人的户籍证明，抓获经过，辨认笔录，相关信用卡、储蓄卡的账单、交易明细，支付宝交易明细，微信聊天记录，认罪认罚具结书、认罪认罚从宽制度告知书、量刑建议书等书证，被害人的报案及陈述，证人证言，被告人的供述等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人陈芳龙冒用他人信用卡，骗取他人财物共计人民币155143元，数额巨大；又以非法占有为目的，采取秘密手段，窃取他人财物人民币7100元，数额较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。被告人陈芳龙归案后能如实供述其罪行，予以从轻处罚，但被告人陈芳龙为赌博而实施犯罪，酌情予以从重处罚。被告人陈芳龙能认罪认罚，本院依法采纳公诉机关提出的量刑建议，予以定罪量刑。被告人陈芳龙一人犯数罪，依法实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二百六十四条，第六十一条，第六十二条，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十九条第一款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人陈芳龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币十万元，犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，总和刑期为有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币十一万元，决定执行刑罚为有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币十一万元（限判决生效之日起一个月内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月24日起至2025年8月23日止）。 二、责令被告人陈芳龙分别退赔被害人俞某37200元、田某16500元、陈某123778元、罗某10190元、杜某54975元、陈某219600元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 赖  海  波 人民陪审员 傅  阿  循 人民陪审员 邱  宝  华 二〇二〇年五月二十九日 法官 助理 邱  建  文 书 记 员 林茜茜(代) 本案主要适用的法律： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。