山东省胶州市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0281刑初568号公诉机关山东省胶州市人民检察院。被告人冯建阳，男，汉族，1985年10月19日出生于山东省胶州市，中专文化，海某有限公司总经理、青岛索某有限公司总经理，户籍地胶州市，现住胶州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月26日被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。辩护人冷延平，山东海康律师事务所律师。辩护人柳燕，山东海康律师事务所律师。被告人李某，女，汉族，1981年11月10日出生于山东省胶州市，中专文化，海某有限公司、青岛索某有限公司副总经理，户籍地胶州市，现住胶州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月15日被刑事拘留，同年3月26日被逮捕。辩护人邱永刚，山东康元律师事务所律师。辩护人陈娟，山东康元律师事务所律师。山东省胶州市人民检察院以胶检公刑诉〔2019〕595号起诉书指控被告人冯建阳、李某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省胶州市人民检察院指派检察员王学庆出庭支持公诉，被告人冯建阳及其辩护人冷延平、柳燕，被告人李某及其辩护人邱永刚、陈娟到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关因需要补充侦查，建议本案延期审理一次。现已审理终结。山东省胶州市人民检察院指控：海某有限公司（以下简称海某公司）于2016年11月30日成立以来，未经金融监管部门批准，采取发放宣传单等形式，以开展“资金托管”、买卖“某文化股票”等服务为名，通过与投资人签订《资金托管合同》、接受股票投资等方式，承诺给予高额利息、保证资金安全，并以每月返息、到期还本的形式为主要业务，非法吸收公众存款。青岛索某有限公司（以下简称索某公司）于2016年10月13日成立。自2016年12月份起，采取与海某公司类似的方式，非法吸收公众存款。另查明，海某公司和索某公司均由被告人冯建阳担任总经理。冯建阳非法吸收公众存款的犯罪事实2016年12月份以来，被告人冯建阳在担任海某公司和索某公司总经理期间，非法吸收刘某等人投资。至2019年9月25日胶州市公安局共接到47名被害人报案，被非法吸收资金共计人民币1357.115115万元（未归还的金额共计人民币1022.467556万元）。二、李某非法吸收公众存款的犯罪事实自2017年4月份以来，被告人李某在担任海某公司和索某公司业务经理、副总经理期间，胶州市公安局共接到47名被害人报案，被非法吸收资金共计人民币1355.115115万元（未归还的金额共计人民币1022.467556万元）。其中，被告人李某在该期间个人直接吸收代某存款26.5万元、吴某1存款30万元、吴某2存款51万元、吴某3存款50万元、孙某存款39.8万元，共计196.3万元。为证实上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人冯建阳、李某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人冯建阳自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见：一.本案属于单位犯罪。二.根据有关规定，本案已支付的利息可以折抵本金，公诉机关没有将已支付利息与未归还本金进行折抵。三.冯建阳具有以下量刑情节：1.冯建阳主观恶性较小，并非故意实施犯罪；2.冯建阳系自首；3.冯建阳自愿认罪认罚，具有悔罪表现，并获得部分受害人的谅解；4.冯建阳本身也是本案的受害者。综上，请求依法对被告人从轻、减轻处罚。被告人李某自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见为：1.李某系自首；2.李某系受蒙蔽参与犯罪活动的，主观恶性较小；3.李某在犯罪活动中起次要作用，系从犯；4.李某自愿认罪，积极悔罪；5.李某无违法犯罪记录，系初犯。综上，建议判处被告人三年以下有期徒刑。经审理查明：海某有限公司（以下简称海某公司）于2016年11月30日成立以来，未经金融监管部门批准，采取发放宣传单等形式，以开展“资金托管”、买卖“某文化股票”等服务为名，通过与集资参与人签订《资金托管合同》、接受股票投资等方式，承诺给予高额利息、保证资金安全，并以每月返息、到期还本的形式为主要业务，非法吸收公众存款。青岛索某有限公司（以下简称索某公司）于2016年10月13日成立。自2016年12月份起，采取与海某公司类似的方式，非法吸收公众存款。海某公司和索某公司均由被告人冯建阳担任总经理。2016年12月份以来，被告人冯建阳担任海某公司和索某公司总经理，全面管理公司的日常业务；2017年4月份以来，被告人李某担任海某公司和索某公司业务经理、副总经理，负责吸收存款业务的开展，至2019年9月25日非法吸收刘某等48人投资，非法吸收资金共计人民币1212.899419万元（未归还的金额共计人民币1080.490807万元）。2017年1月1日至2018年3月20日，通过冯某（会计）、冯建阳、青岛索某有限公司、海某有限公司账户上交给深某有限公司投资款合计为人民币3025.217481万元。另查明，2009年1月9日，被告人冯建阳因犯敲诈勒索罪被山东省青岛市崂山区人民法院判处有期徒刑一年六个月。又查明，2018年9月6日，被告人冯建阳主动到公安机关投案，2019年3月15日被告人李某接公安机关电话通知后主动到案，二被告人到案后均如实供述自己的罪行。再查明，3名集资参与人对二被告人出具了书面谅解书。上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、报案记录、到案经过、发破案经过、户籍证明、电话查询记录、私营企业登记信息查询结果、企业变更登记信息查询结果、理财服务合作协议、资金托管合同、收据、还款协议书、银行交易流水、身份证复印件、银行卡复印件、租赁协议、刑事判决书、谅解书、悔过书，证人证言，集资参与人的陈述，被告人冯建阳、李某的供述，司法会计鉴定报告书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人冯建阳、李某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。案发后，冯建阳主动到公安机关投案并自愿如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。李某接到电话通知后主动到公安机关并自愿如实供述自己的罪行，系自首，依法可减轻处罚。二被告人获得部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。冯建阳具有犯罪前科，可酌情从重处罚。青岛索某有限公司、海某有限公司设立后，以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，故不以单位犯罪论处。非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，仅在涉案财产的追缴和处置过程中，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金，故冯建阳辩护人关于本案系单位犯罪、公诉机关没有将已支付利息与未归还本金进行折抵的辩护意见均不成立，不予采纳。李某担任业务经理、副总经理，积极实施犯罪行为，故辩护人所提李某系从犯的辩护意见不成立，不予采纳。李某的作用相对于冯建阳较小，量刑时予以考量。辩护人的其他辩护意见成立，本院予以采纳。鉴于涉案资金上交到深某有限公司，二被告人均不是本案违法所得资金的实际支配者，量刑时予以考量。根据二被告人的主观恶性、犯罪情节、社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人冯建阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币九万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月26日起至2021年9月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月15日起至2021年12月14日止。已缴纳罚金人民币二万元，剩余罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令冯建阳、李某退赔集资参与人人民币1080.490807万元。【集资参与人名单及其经济损失，详见山东大明会计师事务所出具的鲁大明会鉴字[2020]第057号司法会计鉴定报告书】如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵玉涛审 判 员  于玲娟人民陪审员  宋成凤二〇二〇年五月六日法官助理袁明芳书记员丁源附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。