河南省濮阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0928刑初733号公诉机关河南省濮阳县人民检察院。被告人翟铁刚，男，1962年2月24日出生，汉族，高中文化，住濮阳县。因涉嫌违法发放贷款罪，2017年4月6日投案，当日被濮阳县公安局取保候审，2018年3月7日因涉嫌危险驾驶被上网追逃，同年9月12日投案，同日被濮阳县公安局取保候审，2019年3月5日因涉嫌危险驾驶被濮阳县公安局上网追逃，同年6月21日投案，同日被濮阳县公安局监视居住，2020年4月13日，经本院决定被取保候审。辩护人王秀菊，河南百特律师事务所律师。濮阳县人民检察院以濮县检二部刑诉[2019]10号起诉书指控被告人翟铁刚犯违法发放贷款罪、危险驾驶罪，于2019年11月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳县人民检察院指派检察员高昌政、许胜川出庭支持公诉，被告人翟铁刚及其辩护人王秀菊到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、违法发放贷款罪2013年10月至2014年12月期间，被告人翟铁刚作为金融机构濮阳县城关镇农村信用社的信贷员，违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》之规定，在明知借款人与实际用款人不一致、担保人信息虚假、改变贷款用途等的情况下，违法向借款人发放贷款数额228万元，造成损失94.0732万元。其中，向高某发放贷款20万元，损失18.5万元；向程某发放贷款20万元，损失17.5732万元；向段海全发放贷款28万元，损失28万元；向刘德超发放贷款30万元，损失30万元；向李彩玲发放贷款50万元；向曹庭发放贷款30万元；向曹明亮发放贷款25万元；向胡某1发放贷款25万元。二、危险驾驶罪2018年3月7日21时20分，被告人翟铁刚酒后驾驶车牌号为豫Ｊ×××××的小型轿车，沿道路行驶至濮阳县铁邱路与育民路交叉口处被民警当场查获，经鉴定，其血液中乙醇含量为102.60mg/100ml，已达到醉酒标准。2019年3月5日21时许，被告人翟铁刚无证酒后驾驶豫Ｊ×××××的白色小型汽车，沿道路行驶至濮阳县解放路与站南路交叉口处被民警当场查获，经鉴定，其血液中乙醇含量为126mg/100ml。经重新鉴定，其血液中乙醇含量为121.45mg/100ml，已达到醉酒标准。为指控上述事实，公诉人当庭讯问了被告人翟铁刚，并宣读了其供述，证人高某、姬某、韩某、郭某1、程某、李某1、陈某、李某2、娄某、胡某1、郭某2、张某、陈培军、闫宏方、曹庭、刘占超、李彩玲、陈宏欢、曹振中、曹明亮、管巧飞、段海全、武志敏、阎海军、熊忠胜、刘德超、鲁丙宽、郝继忠、王付举、胡某2、薛某等证言，出示了户籍证明，到案情况，无前科证明，贷款合同，贷款还款明细，查获证明，案发经过，濮阳龙威法医鉴定意见书，濮阳市公安局物证鉴定所鉴定意见书，新乡医学院鉴定中心鉴定意见书，视听资料等证据。公诉机关认为，被告人翟铁刚作为金融机构的工作人员，违反国家规定，违法发放贷款，数额巨大，其醉酒驾驶机动车在公共交通道路上行驶，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第一百三十三条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪、危险驾驶罪追究其刑事责任。被告人翟铁刚系判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚，并适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人翟铁刚辩称：经其办理的李彩玲、胡某1、曹庭、曹明亮、程某、刘德超是以贷还贷；每笔贷款的最后一次自己都没有调查；贷款人有能力，以后能追回来；2019年3月5日晚没有酒后驾驶机动车；2018年3月7日危险驾驶中鉴定的酒精含量过高，鉴定结构没有资质。当庭提供其患高血压极高危、肝钙化灶、冠状动脉粥样硬化性心脏病、心机梗死及在濮阳市医院作支架手术的治疗病历、及其妻患非霍奇金巴瘤的治疗病历。辩护人提出的辩护意见是：一、公诉机关指控被告人翟铁刚违法发放贷款造成的直接经济损失不符合实际，存在以贷还贷、领导指定现象，翟铁刚有被迫、从属性、工具性，部分贷款已作出判决，并已生效；二、公诉机关指控翟铁刚犯危险驾驶罪的证据不足：指控的2018年3月7日危险驾驶，濮阳龙威法医病理司法鉴定所的鉴定过程不规范，没有鉴定血液中乙醇含量的资质，且公安机关告知鉴定结果过迟；指控的2019年3月5日危险驾驶，现有证据不能证明翟铁刚酒后开车，没有抽血过程的视频，血样检测登记不规范，新乡医学院司法鉴定中心的鉴定标准不符合国家标准。经审理查明：一、违法发放贷款罪2013年10月至2014年12月期间，被告人翟铁刚作为金融机构濮阳县农村信用合作联社城关信用社的信贷员，违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》之规定，应当明知借款人与实际用款人不一致、担保人信息虚假、改变贷款用途等的情况下，没有调查核实，违法向借款人发放贷款数额228万元，未追回本金94.0732万元。其中，向高某发放贷款20万元，未追回本金18.5万元；向程某发放贷款20万元，未追回本金17.5732万元；向段海全发放贷款28万元，未追回本金28万元；向刘德超发放贷款30万元，未追回本金30万元；向李彩玲发放贷款50万元；向曹庭发放贷款30万元；向曹明亮发放贷款25万元；向胡某1发放贷款25万元。因濮阳县农村信用合作联社城关信用社对贷款人刘德超、程某、高某、曹明亮、李彩玲及担保人提起民事诉讼，濮阳县人民法院于2016年11月至2017年2月先后作出民事判决书，判决未追回部分现在本院强制执行过程中。另查明，案发后，被告人翟铁刚主动到公安机关投案，并如实供述自己违法发放贷款罪的基本犯罪事实；案发前后，上述贷款共归还利息14万余元。上述事实，被告人翟铁刚当庭不持异议，又有证人高某、姬某、韩某、郭某1、程某、李某1、陈某、李某2、娄某、胡某1、郭某2、张某、陈培军、闫宏方、曹庭、刘占超、李彩玲、陈宏欢、曹振中、曹明亮、管巧飞、段海全、武志敏、阎海军、熊忠胜、刘德超、鲁丙宽、郝继忠、王付举、李飞、程法营、靳利宁、刘贝贝、王鑫等证言，户籍证明，到案情况，无前科证明，贷款合同，贷款还款明细，城关信用社贷款担保合同，情况说明，民事判决书及执行情况说明，河南省农村信用社信贷业务审批表，濮阳县公安局经济犯罪侦查大队证明等证据，均经当庭举证、质证，来源合法、客观真实，证据之间相互印证，足以认定，本院予以确认。二、危险驾驶罪2019年3月5日21时许，被告人翟铁刚无证酒后驾驶豫Ｊ×××××的白色小型汽车，沿道路行驶至濮阳县解放路与站南路交叉口处被民警当场查获，经濮阳市公安局物证鉴定所鉴定，其血液中乙醇含量为126mg/100ml；翟铁刚的血夜酒精含量已达到醉酒标准。另查明，2018年3月7日21时20分，被告人翟铁刚酒后驾驶车牌号豫Ｊ×××××的小型轿车，沿道路行驶至濮阳县铁邱路与育民路交叉口处被民警当场查获。认定上述事实的证据有：1.被告人翟铁刚2018年3月7日供述：2018年3月7日晚9时20分左右，我驾驶豫Ｊ×××××飞度牌汽车在铁丘路与育民路交叉口被交警查获，酒精测试仪显示是92mg/100ml。我在濮阳县富民路与育民路交叉口西火锅店喝的酒。2019年3月5日供述：2019年3月5日下午5时许，我从单位濮阳县城关信用社驾驶豫Ｊ×××××白色腾翼轿车沿红旗路到工业路，后又去建新路、国庆路等，下午6时许，我将车上停放在京开道与站南路交叉口往南四五百米路东台阶上，车头朝东，我乘坐三轮车去富民路路北饭店找三个朋友喝酒，在吃饭时我们四人平分一瓶汾酒，这瓶酒475g，我大概喝二两酒，喝完酒后我乘坐出租车行驶到濮阳县保安公司对过下车，后我步行到我停车位置准备打开车门拿钱时民警来到我车前，发现我喝酒了，民警从我口袋内将我的车钥匙强制掏出来，打开我轿车驾驶门，将我强制推进轿车驾驶位置，后民警带我去二门诊医院抽血。我有驾驶证，但没有分是个无效证。我没有将车开到京开道与站南路交叉口往南四五百米，下午六点多我将车停在那至被查获都没有再开。2019年3月6日供述：2019年3月5日下午2时30分许，我去附近看家具时将车停在那里。我走到车门位置，警察把我查住，从我口袋里拿出钥匙开的门。2019年3月9日供述：我记不清楚为什么第一次说3月5日下午5时许将车停在京开道站南路交叉口附近，第二次说3月5日下午2时30分许去看家具时将车停在那的。2.证人胡某2证言：2019年3月5日18时30分许，被告人翟铁刚开白色轿车到濮阳县红旗路、建新路交叉口西接上我和薛某、李聚群后在路上转着找饭店，19时许，我们把车停到濮阳县富民路与育民路交叉口东路北路边，步行约300米到富民路、育民路交叉口东路南老家味道饭店，吃饭期间我们四人喝了一斤多的白酒，20时许结束后我和薛某、李聚群往东走着回家了，翟铁刚往西走了。饭前饭后我叮嘱翟铁刚不要酒后开车，他后来有没有开车我不知道，翟铁刚以前因为酒驾被查过。3.证人薛某证言：2019年3月5日18时30分许，被告人翟铁刚打电话说和胡某2、李聚群吃饭。翟铁刚把车停在濮阳县格瑞斯幼儿园附近，我和胡某2、李聚群步行到老家味道饭店，吃饭期间他们三个匀着喝了一瓶白酒，晚八点多结束，我们三个从饭店出来向东走了，翟铁刚向西走了，走时我们还嘱咐翟铁刚别开车。4.查获经过：证明2019年3月5日晚，濮阳县公安局城关中心派出所联合交警大队民警在濮阳县解放路站南路口设卡盘查。当晚21时许，民警在卡点盘查过程中发现在卡点南侧一百米解放路主干道内，一辆白色小型汽车在主干道由南向北行驶，并快速变更车道驶入非机动车车道，该白色小型汽车行驶可疑，卡点民警立即前去拦截盘查。该白色小型汽车驶入非机动车道后快速停入路东一路口内，驾驶人停车熄火下车时被卡点民警查获。经查，该白色小型汽车车牌为豫Ｊ×××××，驾驶员系翟铁刚。卡点民警在盘问翟铁刚时，发现其有酒后驾驶机动车嫌疑，立即带其抽血检验。另有案发经过，2018年3月7日查获证明，濮阳市公安局物证鉴定所鉴定意见书，2019年3月5日翟铁刚血样提取登记表等证据，均经当庭举证、质证，来源合法、客观真实，证据之间相互印证，足以认定，本院予以确认。关于辩护人提出的公诉机关指控被告人翟铁刚2018年3月7日危险驾驶，濮阳龙威法医病理司法鉴定所的鉴定过程不规范，没有鉴定血液中乙醇含量的资质，不能作为定案依据的意见，经查，公诉机关没有提供出该鉴定所的鉴定资质，该辩护意见予以采纳。关于被告人翟铁刚及其辩护人提出翟铁刚2018年3月5日晚没有酒后驾驶机动车的意见，经查，证人胡某2、薛某等证言证明当日下午5时许，翟铁刚开车将汽车停在濮阳县城富民路、育民路交叉口处后几人去附近饭店吃饭喝酒；视听资料及截屏证明当晚8时51分许，豫Ｊ×××××从濮阳县解放路、富民路交叉口，由东向西驶去的事实；查获证明及视听资料证明当晚9时3分许在濮阳县解放路站南路交叉口处，将酒后驾驶豫Ｊ×××××汽车的翟铁刚查获；翟铁刚供述当日下午其曾驾驶豫Ｊ×××××汽车，晚与薛某、胡某2喝酒后其在站南路被查获的过程；上述证据之间能相互印证，足以证明翟铁刚当日晚酒后驾驶机动车被民警查获的事实，故翟铁刚及其辩护人提出的辩护意见与事实不符，理由不能成立，不予采纳。关于辩护人提出的翟铁刚3月5日危险驾驶中血样提取登记表中没有见证人签字，不能作为定案依据的意见，经查，在血样提取登记表中有公安机关、医护人员、翟铁刚的印章、签字、指印，且翟铁刚认可，足以认定采血过程的真实性，故此辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的公诉机关指控翟铁刚3月5日危险驾驶中新乡医学院司法鉴定中心的鉴定标准不符合国家标准的意见，经查属实，故该鉴定结论不作为认定事实的依据。本院认为，被告人翟铁刚作为金融机构的工作人员，违反国家规定，违法发放贷款，数额巨大，其行为破坏了金融管理秩序，又醉酒驾驶机动车在公共交通道路上行驶，其行为危害了公共安全，已分别构成违法发放贷款罪、危险驾驶罪，公诉机关指控翟铁刚的罪名成立。公诉机关指控翟铁刚2018年3月7日醉酒后驾驶机动车处被查获，因没有提供出濮阳龙威法医病理司法鉴定所对血液中乙醇含量鉴定的资质，不能确定翟铁刚是否达到醉酒标准，指控该起的犯罪事实不能成立。辩护人提出的公诉机关指控翟铁刚违法发放贷款中造成的直接经济损失不符合实际，与查明的事实不符，理由不能成立，不予采纳。翟铁刚及其辩护人提出的公诉机关指控翟铁刚违法发放贷款中同一笔贷款存在以贷还贷的辩护意见，经查属实，但不影响本案定罪量刑；辩护人提出翟铁刚发放贷款有领导指定的被迫性、从属性、工具性的意见，没有相关证据证明，不予采纳；翟铁刚及辩护人提出的公诉机关指控翟铁刚2019年3月5日危险驾驶，现有证据不能证明翟铁刚醉酒后开车的辩护意见与事实、证据不符，理由不能成立，不予采纳；辩护人的辩护意见与事实、证据及法律规定相符的已在审理查明的事实及上述认证中予以确认。翟铁刚能主动到案，并能如实供述违法发放贷款罪的基本犯罪事实，对违法发放贷款罪部分应认定为自首，可予以从轻处罚。翟铁刚系判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚。根据翟铁刚的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第一百三十三条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条，第六十七条第一款、第六十九条之规定，判决如下：被告人翟铁刚犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三万元；犯危险驾驶罪，判处拘役二个月，并处罚金一万五千元；决定合并执行有期徒刑二年，并处罚金四万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日；罚金限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河南省濮阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 彬人民陪审员  温得臣人民陪审员  王德宇二〇二〇年五月八日书 记 员  孙久鹏