河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0502刑初247号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人张某1，曾用名张莉清，女，1975年9月25日出生，汉族，高中文化程度，安阳市运输总公司职工，住河南省安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2013年8月4日被安阳市公安局文良分局取保候审，2014年8月3日被解除取保候审，2018年4月8日再次被安阳市公安局文良分局取保候审。辩护人冯爱军，河南勇为律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉[2019]169号起诉书、安文检公诉刑变诉[2020]3号变更起诉决定书指控被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2019年8月14日、2020年5月7日公开开庭进行了审理。安阳市文峰区人民检察院指派检察员张驰出庭支持公诉。被告人张某1及其辩护人冯爱军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控：2011年4月至2011年6月，被告人张某1未经批准，以高息和返点为诱饵，以河南晨辉房地产开发有限公司的名义，在安阳市面向社会不特定群众非法吸收公众存款并获取返点。经审计，张某1以河南晨辉房地产开发有限公司名义非法吸收公众存款涉及集资群众91户，票面金额4560000元，兑付返点526300元，兑付利息418500元，实存本金3705200元，已兑付本金818020元，造成实际损失2887180元，张某1从中获利171200元。2011年5月至2011年6月，被告人张某1未经批准，以高息和返点为诱饵，以安阳旭东置业有限公司的名义，在安阳市面向社会不特定群众非法吸收公众存款并获取返点。经审计，张某1以安阳旭东置业有限公司名义非法吸收公众存款涉及集资群众14户，票面金额840000元，兑付返点82300元，兑付利息75600元，实存本金682100元，造成实际损失682100元，张某1从中获利72700元。2011年4月8日至2011年4月19日，被告人张某1未经批准，以高息和返点为诱饵，以安阳市聚丰鑫置业有限公司的名义，在安阳市面向社会不特定群众非法吸收公众存款并获取返点。经审计，张某1以安阳市聚丰鑫置业有限公司名义非法吸收公众存款涉及集资群众16户，票面金额790000元，实存金额674300元，兑付利息89700元，造成实际损失554800元。对上述指控，公诉机关同时提供了被告人的供述与辩解、同案犯及集资参与人证言、审计报告、户籍证明、集资票据、到案经过、情况说明、同案犯刑事判决书等证据，认为被告人张某1的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人张某1对公诉机关指控的犯罪事实无异议。辩护人的辩护意见是，公诉机关指控的张某1以安阳旭东置业有限公司名义非法吸收存款数额有误，多计算了50065元。被告人张某1具有自首情节，且自愿认罪认罚，积极退出非法获利，建议判处缓刑。经审理查明：2011年4月至2011年6月期间，被告人张某1为任某、刘某1、史某（均已判刑）非法集资提供帮助，宣传、介绍他人在河南晨辉房地产开发有限公司（以下简称晨辉公司）、安阳市旭东置业有限公司（以下简称旭东公司）、安阳市聚丰鑫置业有限公司（以下简称聚丰鑫公司）存款，并从中获利。经查，被告人张某1非法吸收公众存款共涉及121户，票面金额共计6280000元，实存本金5061600元，实际损失4074015元。被告人张某1从中非法获利共计248900元。具体情况如下：一、被告人张某1在晨辉公司非法吸收公众存款的犯罪事实2010年4月以来，任某未经金融管理部门批准，以晨辉公司名义，以高额利息、返点为诱饵，面向社会公众非法吸收公众存款。2011年4月至5月期间，被告人张某1为任某向社会公众非法吸收公众存款提供帮助，宣传、介绍他人在晨辉公司存款，并从中非法获利。经查，被告人张某1帮助任某非法吸收公众存款共涉及集资参与人91户，票面金额4650000元，扣除即付返点和利息，实存本金3705200元，后续兑付本金818020元，实际损失2887180元。被告人张某1从中非法获利171200元。上述事实，有以下证据予以证实：（一）被告人张某1供述：2011年3月份，吴某1称河南晨辉房地产开发有限公司需要资金，让其与她一块儿替该公司融资，其同意了。之后，其与吴某1一起替晨辉公司融资，晨辉公司每1万元给利息每月3分（300元）、返点15个（1500元），然后其和吴某1找人往晨辉公司存钱。其每1万元从公司得100元至300元不等的好处费。其与吴某1各自对自己介绍的客户进行提成。其与吴某1介绍群众直接到晨辉公司办公地点交钱，晨辉公司会计把其与吴某1应得的好处费交给其或吴某1，然后其与吴某1再分。其介绍到晨辉公司的集资群众有亲戚朋友、邻居、同学还有一些社会上的不特定群众。其对公诉机关指控其在晨辉公司非法吸收公众存款的犯罪事实无异议。（二）证人任某证言：2010年10月份的时候，吴某3称其儿子吴某2在安阳晨昊房地产开发有限公司的担任总经理，于是推荐其到该公司任副经理。之后吴某3提出用其名字注册成立晨辉公司，由其出任公司的法人代表，公司经营范围是房地产开发及销售，营业期限自2010年11月11日至2020年11月10日。公司成立后没有实际经营。2011年4月份，吴某2找其商量说要启动晨辉公司，前期资金由他来出，公司建立起来后的后续资金可以从民间融资，并提出在安阳融资的事情可以让她姐姐吴某1帮忙。其在安阳铁西路“蓝田公寓”小区内租了两层门面房，置办了办公用具，又从滑县老家招聘了几名员工后就开始运作。其与吴某1及吴某1介绍的张某1（张某1）一同商量融资的事情，以每存一万元按月息3分和15个返点支付集资户，期限为六个月，并制作了认购协议书和公司的宣传页，吴某1、张某1负责从社会上向公司融资。吴某2控制晨辉公司期间，曾以晨辉公司的名义在滑县新区购买住宅用地一块，面积21.82亩，这块地在滑县的项目叫“新城桂花”，于是在安阳融资时就以“新城桂花”项目宣传，认购协议书的内容也是认购该项目住房。但是这块地是融资前购买的，不属于公司资产。认购协议书内容大致为：集资人自愿认购“新城桂花”商住房，交纳认购定金，认购权利期限六个月，如果集资人到期后不购房，公司按月息1.5%连本金带利息退还集资人。协议规定月息为1.5%，但公司实际按月息3%，另外还有15个返点，收取金额为扣除前三个月利息和返点后的金额，即每收一万元扣除三个月利息900元，返点1500元，合计2400元，实际收取7600元，但收据及协议上仍按一万元填写。支付14个返点给集资人，吴某1和张某1得1个返点。公司从2011年4月20日开始在安阳融资，到了2011年5月底一共融资3000多万元。由于其先前联系的浚县工程没有开始，就停止融资，并开始用这些资金操作浚县方面工程的事。其向河南浚县变压器厂棚户区改造项目投入1500万元，该项目位于浚县城关镇南街村；投入1080万元购买浚县安林煤矿产权下的一块面积为40.13亩的土地；兑付部分群众集资款大约有300万元；借出款项大约260万元；公司运营期间各项开支包括以公司名义购买的四辆汽车，大约327万元。由于后期没有资金跟进，其于2011年9月7日与浚县城关镇南街村委会签订了后续的一份协议，将安林煤矿名下的地块委托其经营，连同晨辉公司对浚县变压器厂棚户区改造项目的投资1500万元，两个项目共估价3000万元，协议规定浚县城关镇南街村委会2013年3月31日前还清3000万元及利润1000万元。到了2011年国庆节前，由于当时安阳融资形式紧张，公司面临大量的资金兑付，其将工程的事全权委托给浚县南街村委会后就离开安阳躲到外地，直到2012年1月12日被抓获。（三）证人吴某1证言：2011年3月份，晨辉公司老总任某因开发房地产需要资金，让其找亲戚朋友借钱，其就同意了。之后其与朋友张某1一起替晨辉公司融资。其与张某1各自介绍集资群众，各自结算，都是钱串子。（四）证人陈某证言：其于2011年4月初到晨辉公司工作直至2011年国庆节离开。任某在“蓝田公寓”设点吸收群众钱款，群众是以购买滑县“新城桂花”小区房子名义交的购房款。公司负责人是任某、刘某2，张某1和吴某1负责在外面宣传发动群众存款，任某给群众12个返点，给张某1、吴某13个点，张某1二人下面还有不少拉拢群众投资的大户。其与邹某1、王某2三人负责收钱、开收据以及写流水单据，刘某2和任某的司机安国林负责存钱，集资款都是存到任某名下的建设银行、中国银行、农业银行、工商银行这四家银行账户上。晨辉公司在“蓝田公寓”收了一个多月的钱，共收取三千多万元。任某的公司在2011年4月20日吸收群众存款之前没有任何项目，在吸收了群众三千多万元之后才在浚县开始商业运转。（五）证人王某2证言：其2011年4月20日到晨辉公司工作，在公司里与陈某、邹某1一同负责开票。任某在“蓝田公寓”以晨辉公司的名义向群众收钱，吴某1、张某1两人以晨辉公司在滑县、浚县开发房地产的名义对社会群众进行介绍和宣传。晨辉公司以3分的月息和15个返点进行融资，任某还印制了房产认购协议和带编号的收据，每天收取的现金由刘某2及任某的司机安国林负责存到任某在中国银行、建设银行、工商银行、农业银行开设的银行账户上，钱的流向由任某负责。到5月22日左右，任某就停止收钱。融资了大约有三千五百万余元。（六）程某1等集资参与人陈述及集资参与人调查笔录、相应认购协议书、收据，证实了集资参与人经被告人张某1介绍在晨辉公司存款的数额、利息、期限、损失等情况。（七）河南光辉联合会计师事务所（普通合伙）出具的豫光辉所专审字[2018]第GH-007号审计报告及补充说明证实，被告人张某1帮助任某非法吸收公众存款共涉及集资参与人91户，票面金额4650000元，扣除即付返点和利息，实存本金3705200元，后续兑付本金818020元，实际损失2887180元。被告人张某1从中非法获利171200元。（八）河南省安阳市文峰区人民法院（2018）豫0502刑初329号刑事判决书证实，被告人任某因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。上述证据，经当庭举证、质证，可以作为定案依据。二、被告人张某1在旭东公司非法吸收公众存款的犯罪事实2011年5月至2012年6月，刘某1未经金融管理部门批准，以旭东公司名义，以高额利息、返点为诱饵，面向社会公众非法吸收公众存款，集资款用于对外投资、购买车辆等用途。2011年5月至6月期间，被告人张某1为刘某1向社会公众非法吸收公众存款提供帮助，宣传、介绍他人在旭东公司存款，并从中非法获利。经查，被告人张某1帮助刘某1非法吸收公众存款共涉及集资参与人14户，票面金额840000元，兑付返点82300元，兑付利息75600元，实存本金682100元，后续两次兑付50065元，造成实际损失632035元，被告人张某1从中获利72700元。上述事实，有以下证据予以证实：（一）被告人张某1供述：2011年5月份，吴某1称，旭东公司正在集资，让其帮他们集资。其就和吴某1到旭东公司和老板刘某1见面，吴某1介绍了旭东公司的集资条件，旭东公司给的条件是利息3分，返点15个，如果其给集资群众的返点少，剩余的返点就归其。其对公诉机关指控的犯罪事实无异议。（二）证人刘某1证言：2011年4月，其注册成立旭东公司，聘请李某1为法人代表，但李某1未出资，其是实际控制人。该公司在殷都区铁西路平原制药厂院内。因购买铭豪公司的土地资金困难，其于2011年5月19日开始在社会融资。其联系吴某1、张某2，由她们帮其融资。其对吴某1、张某2集资的条件是利息3分，前半个月返点16个，后来后半个月返点变为22个，集资期限六个月，先期扣除前三个月利息和返点，后三个月到期还本付息。所有款项都是扣了前三个月利息，但到期后，因投入的项目过多，资金无法回收，无法给集资群众还本付息。其将集资款投入到铭豪公司、蓝田梅景项目、安阳凯达酒店管理有限公司、购买车辆等。（三）证人吴某1证言：张某1和其一起去旭东公司存钱，然后她就开始给旭东公司介绍人存钱了。（四）朱某等集资参与人陈述、集资票据、借款合同、集资参与人报案登记时的调查表等证据证实，集资参与人经被告人张某1介绍在旭东公司存款的数额、利息、期限、损失等情况。（五）河南省安阳市殷都区人民法院（2013）殷刑初字第107号刑事判决书证实，2014年1月17日，刘某1因犯非法吸收公众存款罪，被安阳市殷都区人民法院判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五十万元。（六）河南共信会计师事务所（普通合伙）出具的共信会专审（2018）第030号审计报告、殷都区处置旭东置业公司案件工作组出具的兑付情况说明证实，被告人张某1帮助刘某1非法吸收公众存款共涉及集资参与人14户，票面金额840000元，兑付返点82300元，兑付利息75600元，实存本金682100元，后续两次兑付50065元，造成实际损失632035元，被告人张某1从中获利72700元。（七）中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的《关于河南省安阳市旭东置业有限公司从业资格的复函》证实，该分局未受理过河南省安阳市旭东置业有限公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。（八）安阳市公安局殷蒙分局案件侦查大队出具的到案经过等证据在卷可查。上述证据，经当庭举证、质证，可以作为定案依据。三、被告人张某1在聚丰鑫公司非法吸收公众存款的犯罪事实2011年4月8日至2011年10月期间，史某以聚丰鑫公司名义面向社会公众非法集资。2011年4月8日至2011年4月19日，被告人张某1为史某非法集资提供帮助，宣传、介绍他人在聚丰鑫公司存款，并从中非法获利。经查，被告人张某1帮助史某非法吸收公众存款共涉及集资参与人16户，票面金额790000元，实存金额674300元，后续兑付本金29800元，兑付利息89700元，造成实际损失554800元。被告人张某1从中非法获利5000元。上述事实，有以下证据予以证实：（一）被告人张某1供述：2011年4月，吴某1给其打电话称，她在为聚丰鑫公司集资，身边有人想存钱可以找她，存款月息3分，存期半年，先给前三个月利息，每万元12个返点。其就介绍身边的同事、邻居去吴某1处存钱。同事邻居把钱给其后，其把钱交给吴某1，吴某1再让聚丰鑫公司会计收钱开票。有些同事邻居，其直接介绍他们找吴某1存款开票。吴某1给其每万元12个返点，其每万元抽50、100元不等，从中收取了四五千元好处费。其对公诉机关指控的犯罪事实无异议。（二）证人吴某1证言：2011年4月初，其和史某见面商谈，由其介绍社会人员到聚丰鑫公司存款，史某按开票金额每万元给其15个返点。之后其就介绍大户和朋友来存钱。其介绍的大户有张某5、张某2、张某1、张某3、王某3等人，他们再介绍其他人来存款。其直接或者间接介绍他人在聚丰鑫公司存款，从中抽的返点约十二三万元。其与张某1基本同时在晨辉公司为晨辉公司吸收资金，两人关系好，所以在聚丰鑫公司集资中，其给张某115个返点，没挣她的钱。（三）证人史某证言：其于2011年1月成立聚丰鑫公司，同年4月8日以该公司名义非法集资。张某4介绍的吴某1帮其非法集资。到4月29日非法集资结束，票面金额共集资7000余万元，除去返点及头三个月利息，实际融资5000余万元。集资户存款期限都是六个月，月息3分。其给张某417个返点，到吴某1那里成了15个返点，不知道张某4和吴某1给集资户多少返点。融资后，其用集资款还了毛训波2100万元，出资500万元购买滑县南三环一块土地，购买车辆及兑付集资款。（四）程某2等集资参与人报案登记时填写的情况调查表及相应集资票据证实，集资参与人经被告人张某1介绍在旭东公司存款的数额、利息、期限、损失等情况。（五）河南同志会计师事务所有限公司出具的豫同心所专审字[2020]第015号审计报告证实，被告人张某1帮助史某非法吸收公众存款共涉及集资参与人16户，票面金额790000元，实存金额674300元，后续兑付本金29800元，兑付利息89700元，造成实际损失554800元。（六）河南省安阳市中级人民法院（2013）安中刑一初字第51号刑事判决书证实，2014年11月14日，史某因犯集资诈骗罪，被安阳市中级人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。上述证据，经当庭举证、质证，可作为定案依据。另查明，被告人张某1于2013年8月4日到安阳市公安局文良分局主动投案，并退出非法获利20万元，该款交存于文峰区处置河南晨辉房地产开发有限公司非法集资案件工作组银行账户。2020年5月30日，被告人张某1退出非法获利48900元，并自愿缴纳了407401.5元以退赔集资参与人损失。上述事实，有公安机关出具的到案经过、情况说明及中国银行客户回单予以证实。被告人户籍证明、无犯罪前科证明、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的《关于张某1从业资格的复函》、安阳市文峰区司法局出具的（2020）文司矫评字0030号调查评估意见书等证据在卷可查。所有证据，经当庭举证、质证，予以确认。本院认为，被告人张某1明知任某、刘某1、史某非法集资，仍通过宣传、介绍集资参与人存款的方式积极提供帮助，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人张某1主动向公安机关投案，并如实供述其主要犯罪事实，系自首，予以从轻处罚。案发后，被告人张某1主动退出其非法获利，并自愿退赔集资参与人部分损失，予以从轻处罚。根据被告人张某1的犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）二、被告人张某1退出的非法所得共计人民币二十四万八千九百元及自愿退赔集资参与人损失的人民币四十万七千四百零一元五角款项，依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  韩凤明审判员  杜建民审判员  王瑞霞二〇二〇年五月三十日书记员  薛 雪