山东省济南市莱芜区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0116刑初153号 公诉机关济南市莱芜区人民检察院。 被告人吕某某，男，汉族，1986年3月13日出生于山东省济南市，中专文化，住济南市商河县。因犯盗窃罪于2011年1月26日被判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金2800元。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月3日被刑事拘留，同年6月9日被逮捕。现羁押于济南市第六看守所。 辩护人孙燕霞，山东鲁中宏正律师事务所律师。 被告人张某，男，汉族，1979年7月31日出生于山东省滨州市，小学文化，住滨州市滨城区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月30日被刑事拘留，同年7月7日被逮捕。现羁押于济南市第六看守所。 辩护人张宪明、张秋雨，山东圣宏律师事务所律师。 济南市莱芜区人民检察院以济莱芜检公刑诉〔2019〕148号起诉书指控被告人吕某某、张某犯诈骗罪一案，于2019年3月11日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法组成合议庭，于2019年4月9日、2019年5月7日、2020年4月30日公开开庭进行了审理。济南市莱芜区人民检察院指派检察员张坤出庭支持公诉，被告人吕某某及其辩护人孙燕霞、被告人张某及其辩护人张宪明、张秋雨到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2019年6月10日和2020年1月9日建议本案延期审理。2019年7月10日和2020年2月9日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。经报请济南市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。2020年2月25日，因新冠疫情中止了本案的审理，2020年4月24日恢复了本案的审理。现已审理终结。 济南市莱芜区人民检察院指控，2017年11月份左右，被告人吕某某、张某自称姓名为“郭某2”、“汪某”，向被害人翟某、邓某、季某、王某1、郭某1、李某谎称“能够办理银行贷款归被害人使用，但为办出贷款需要让各被害人先购买车辆，购买的车辆随即能够退还售车公司”。六名被害人购买汽车共计七辆，上述车辆由被告人支付首付款，剩余款项由被害人向金融机构贷款后支付给售车公司。车辆实际购买以后，两被告人并未将车辆退还售车公司而是随即以质押形式转卖，致使被害人背负贷款而未实际取得车辆，两被告人也并未给各被害人办理贷款。两被告人共计诈骗被害人人民币（下同）614596.8元。 公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述等证据，认为被告人吕某某、张某诈骗数额特别巨大，两被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。 对于公诉机关在起诉书中指控的罪名,被告人吕某某无异议,对指控的犯罪事实辩称：邓某找其是为了办信用卡，其没有跟邓某说做银行贷款，邓某购车没有首付款，让其帮忙垫付首付款，其找的张某，其跟邓某说等车主卡办出来后他把首付款还给其，让其把车开走，邓某同意把车放在其和张某处，但是要给其一定利息。邓某做完车贷后又叫来的王某1、季某、郭某1、李某，邓某说这些人信不过他，让其跟他们说办理信用卡，他说不用其多说话，其在旁边答应就行。其和张某给上述人员做完车后，其把车的驾驶证、大架号、保险单都发给了邓某，其在微信上都有记录。邓某拿着这些东西办理信用卡,到最后其不知道为什么，邓某让上述人员给其打电话问信用卡是否办下来，其跟他们说让他们找邓某，后邓某把其拉黑了。其辩护人提出以下辩护意见:对起诉书指控的基本犯罪事实及罪名均无异议。吕某某存在如下从轻处罚情节：1.系坦白；2.被害人有过错；3.吕某某当庭自愿认罪；4.公诉机关指控诈骗数额证据不足，卷中无评估或鉴定报告，被害人翟某车辆已追回。 对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实被告人张某辩称:其没有向别人介绍叫“汪某”，是吕某某向别人介绍其叫“汪某”，其没有故意隐瞒其真实姓名,其跟季某或郭某1说过其真实姓名，他们买车是刷的其银行卡,其没跟买车人承诺给他们办理贷款，也不知道这个事情,吕某某说过办理信用卡，没说办理贷款。被告人张某的辩护人提出以下辩护意见：1.张某与吕某某无共同犯罪故意，张某无骗取被害人财物的主观故意，其行为不构成诈骗罪,具体理由如下：（1）被告人张某垫付首付款仅是为了挣点利息，并非是为了转押出去骗取他人财物；（2）被告人吕某某一直未认可其可以为被害人办理贷款或信用卡，亦未承认其可以将车退还车行，故被告人和被害人之间的供述不能相互印证；（3）质押合同到期后，邓某、季某等人均表示过车辆不要了；2.起诉书认定被告人张某诈骗金额为614596.8元不准确，具体理由如下：（1）诈骗金额应当按照被害人已经偿还的车贷金额计算；（2）起诉书指控的李某因购买别克君越车被诈骗事实，因该车的购买、质押及转让与张某无关，李某为购买该车所欠的贷款不能计算在张某诈骗数额内；（3）张某与各被害人签订的质押车辆合同合法有效，张某不构成犯罪。3.即使张某构成犯罪，张某亦有如下从轻处罚情节：（1）从犯；（2）自首。 经法庭审理查明，2017年9月至11月，被告人吕某某、张某分别冒用“郭某2”、“汪某”的虚假姓名，对他人谎称“其能够办理银行贷款归贷款人使用，但需先以贷款人的名义购买车辆，由两被告人负责垫付首付款，剩余车款以贷款人名义办理分期付款，车辆提出后再向小贷款公司抵押贷款，贷款到手后，其再利用和车行的特殊关系，将贷款人所购买的车辆退还售车公司,贷款人无需再支付车贷,只需按月归还小贷公司的贷款”。在骗得翟某、邓某、季某、王某1、郭某1、李某等人的信任后，吕某某、张某先后让上述六名被害人到其事先联系好的车行购买车辆七辆，由吕某某、张某负责垫付首付款和相关费用，剩余车款以六名被害人名义从银行办理分期付款，车辆提出后让各被害人签订汽车质押贷款合同,并让各被害人手持行驶证、身份证、抵押合同站在车前进行录像，让他们回家等待小贷公司回访。后两被告人并未给被害人办理贷款，而是将上述七辆车以转押方式转卖他人，非法获利共计39000元。截至案发，六名被害人既未实际取得车辆，也未取得贷款，却背负车辆贷款共计614596.8元。具体事实分述如下： 1.2017年9月20日，翟某根据被告人张某、吕某某的安排到山东融通四海车服公司一格精品车行（以下简称“一格车行”），以自己名义办理丰某越野车按揭手续，9月21日按揭手续批准后，由被告人张某垫付首付款、保险等各项费用70500元，剩余车款由翟某从晋城银行股份有限公司（以下简称“晋城银行”）办理个人汽车贷款13万元，车辆提出后，张某、吕某某让翟某签订车辆质押合同、借条，并让翟某录制“自愿将车抵押”的录像。张某、吕某某取得车辆当天未经翟某同意即将车辆以转押形式卖给张某朋友房某，转卖价格81500元，扣除张某先期垫付费用，吕某某、张某从中非法获利11000元。2017年9月23日，房某将该车转卖给史海军，后翟某花费105000元从史海军处将车赎回。2018年四月份，翟某将车以156500元的价格将车卖给魏某1。被告人张某、吕某某的行为给翟某造成经济损失78500元。 2.2017年10月18日，邓某根据被告人张某、吕某某的安排到一格车行，以自己名义办理一辆二手帕萨特轿车按揭手续，按揭手续批准后，张某联系其朋友房某垫付首付款、保险等费用6万元，剩余车款由邓某从晋城银行办理个人汽车贷款114800元，车辆提出后，张某、吕某某让邓某签订车辆质押合同、借条，并让邓某录制“自愿将车抵押”的录像。张某、吕某某扣留车辆第二天未经邓某同意即将车以转押形式转卖给房某，转卖价格65500元，扣除房某先期垫付费用，两被告人从中非法获利5500元。 3.2017年11月7日，经邓某介绍，王某1根据被告人吕某某、张某安排到一格车行，以自己名义办理一辆二手帕萨特轿车按揭手续，按揭手续批准后，张某联系其朋友房某垫付首付款、手续费等费用，剩余车款由王某1从东风标志雪铁龙汽车金融有限公司办理个人汽车消费抵押贷款81000元，车辆提出后，张某、吕某某让王某1签订车辆质押合同、借条，并让王某1录制“自愿将车抵押”的录像，张某、吕某某扣留车辆后未经被害人王某1同意即将该车以转押形式转卖给房某，扣除房某先期垫付费用，两被告人从中非法获利2500元。 4.2017年11月8日，经邓某介绍，季某根据被告人吕某某、张某的安排，跟随张某、吕某某到莱芜泰通汽车销售服务公司（以下简称“泰通公司”），以自己名义办理一辆大众宝来轿车按揭手续，按揭手续批准后，张某垫付首付款、保险等费用41932.12元，剩余车款由季某从大众汽车金融（中国）有限公司（以下简称“大众公司”）申请汽车抵押贷款74000元，车辆提出后，张某、吕某某让季某签订车辆质押合同、借条，并让季某录制“自愿将车抵押”的录像，后张某、吕某某未经季某同意即将上述车辆以转押方式转卖，扣除张某、吕某某垫付费用，两被告人非法获利3500元。 5.2017年11月9日，经邓某介绍，郭某1根据被告人吕某某、张某安排，跟随张某、吕某某到泰通公司以自己名义办理一辆大众宝来轿车按揭手续，按揭手续批准后，吕某某垫付首付款、保险等费用38309.16元，剩余车款由郭某1从大众公司申请汽车抵押贷款74000元，车辆提出后，张某、吕某某让郭某1签订车辆质押合同、借条，并让郭某1录制“自愿将车抵押”的录像。后张某、吕某某未经郭某1同意即将上述车辆以转押方式转卖，扣除张某、吕某某垫付费用，两被告人非法获利3500元。 6.2017年11月20日，经邓某介绍，李某根据被告人吕某某、张某安排，跟随张某、吕某某到泰通公司，以自己名义办理一辆大众宝来轿车按揭手续，按揭手续批准后，张某垫付首付款、保险等费用38309.16元，剩余车款由李某从大众公司申请汽车抵押贷款74000元，车辆提出后，张某、吕某某让李某签订车辆质押合同、借条，并让李某录制“自愿将车抵押”合同。张某、吕某某未经被害人同意即将上述车辆以转押形式转卖，两被告人非法获利3500元。 2017年11月22日，李某跟随被告人张某、吕某某到济南一二手车行，以自己名义办理一辆二手别克君越轿车按揭手续，按揭手续批准后，张某于2017年11月23日联系其朋友房某垫付购车首付款、保险等费用47500元，剩余车款由李某从长沙银行股份有限公司贷款53437.44元、从伍捌（深圳）融资租赁有限公司借款13359.36元，车辆提出后，被告人张某、吕某某让李某签订车辆质押合同、借条，并让李某录制“自愿将车抵押”合同。2017年11月24日，张某、吕某某未经李某同意即将车辆转卖房某，扣除房某先期垫付费用，两被告人从中非法获利9500元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： (1)被害人翟某的陈述及其辨认笔录证明：大约是2017年9月20日前后，其通过微信联系到了自称郭某2的人，郭某2说可以先给其办理分期购车，其只需要提供征信等个人资料，剩下的都他来操作，办理分期购车的前期资金（包括车辆首付款、保险费、分期手续等）全都由他们公司承担，然后他再将车抵押到一些小贷公司，给其把贷款办出来。当时其问这车下一步怎么办，郭某2跟其说车可以退回车行。过了两三天郭某2让其到莱芜找他，其到莱芜找到郭某2，当时跟郭某2在一起的一个男的自我介绍叫汪某，其为了确定这两个人的身份，还特意到宾馆前台问这两个人登记的姓名和住址，前台的工作人员跟其说这两个人登记的名字就是郭某2和汪某，郭某2登记的户籍地是河北，汪某登记的户籍信息是内蒙古，第二天郭某2跟其说到融通四海的一格车行找一个叫“大宝”（真实姓名魏某2，融通四海一格精品车行实习销售）的人，大宝可以给其办理相应的手续，还把大宝的手机号给了其。其根据汪某、郭某2的安排到店后买了一辆汉兰达，期间晋城银行的人给其办理的贷款手续，其将银行卡号发给郭某2，郭某2那边支付的首付，车开出来后，汪某拿出来一份汽车质押借款合同和借条让其签字，其大体看了一下合同和借条的内容，就签字了，后根据汪某的安排录了像，录像时其拿着身份证说：我叫翟某，身份证号码，我自愿将车抵押给乙方。当时合同上的乙方位置都空着，郭某2说这些东西都无所谓，不用填写也行。后来又来了一个比较瘦的男的，在车管所看了一下这辆汉兰达的车况，看样子是想把车开走。当时只等着车牌了，其因为还有其他事情，就没有在那继续等着，自己开车先回淄博了，后来其在淄博又联系郭某2，他一开始说10月初贷款就能到位，大约能做出20多万元的贷款来。10月7日以后其再联系郭某2的时候，他就以各种理由推脱。后来其再联系郭某2的时候，郭某2给了其一个手机号156××××9999，让其找对方把车赎回来，说贷款办不下来了，当时其拨打郭某2给的这个手机号，显示是河南的号码，其跟对方联系了以后，去菏泽找到了对方，其于2017年9月份花费105000元从史海军手里将车赎回，赎回车来以后其于2018年四五月份将车以156500元的价格卖给魏某1，其还了七个月的银行贷款，每个月还4748.96元，其卖车时一次还了124010.84元。其一共损失了105753.56元。案发后,经公安机关组织辨认，其确认出汪某就是张某、郭某2就是吕某某。 (2)被害人邓某的陈述及其辨认笔录证明：2017年下半年因其需要钱，其向河南的王某3咨询，并将其姓名、身份证号码、手机号、银行卡、征信等信息都发给了王某3，王某3接着把其信息传给了山东一个自称郭某2的人。王某3说如果从他那里贷款，王某3需要提50个点，其觉得费用太高，后郭某2主动给其打电话，说从他那里办贷款只需要30个点，其觉得能接受。其就从河南郑州到了山东莱芜，在融通四海主题宾馆见到了自称郭某2和汪某的两个人。郭某2、汪某向其介绍说先以其名义提一辆二手车，购车的首付由他们支付，把车提出来以后，他们再用这辆车去小贷公司抵押贷款，但是只押手续，不押车，小贷公司的钱下来以后，他们再通过与二手车行之间的关系把车退掉，并且能从中赚取2000元钱的手续费。郭某2还反复强调车一旦办出来，能百分之百的从小贷公司贷出钱来，贷款下来后还能百分之百的把车再退掉。另外，他们还说一旦把所有程序走完了，还能把其来回的路某、食宿费等费用都报销。第二天上午9点多，郭某2说和融通四海二手车行的一个叫“大宝”的人联系好了，让其自己打车去找大宝买车，打车的费用最后一块报销。其当时就按照郭某2的安排打车到了融通四海二手车行见到了这个叫大宝的人。大宝当时问其是不是姓郭的介绍其过来的，其就说是，然后大宝说根据其资质说买一辆二手的帕萨特比较合适，他们店里有一辆2014年的黑色帕萨特轿车，车价是16万左右，其就把一些资料填了一下，其个人信息里其还按照郭某2他们说的填了一些虚假的工作信息，郭某2说这样比较容易通过审核。填完资料后其就先回了宾馆。到了第三天，其又按照郭某2的安排，自己去了融通四海二手车行，然后二手车行帮其把暂住证等手续都办好了，其按照大宝安排的在二手车行里该签字签字，该拍照拍照，到了下午5点左右，把所有手续都弄好了，然后其和大宝开着车回到了融通四海主题宾馆的楼下，郭某2和汪某都在楼下等着，汪某跟大宝说了几句话，大宝说还有事就先走了。然后其把车停好，就跟郭某2、王某4去吃饭了。吃饭之前其就把车钥匙给了汪某。第二天上午十点多，郭亮打电话叫其到宾馆楼下，其和汪某在刚提的帕萨特轿车上签了合同，录了像。合同内容其当时想看，但是汪某不让看，还拿出手机来让其看别人的录像，说别人都签了，让其抓紧时间签。其就按汪某说的在合同上签了字按了手印。然后汪某又让其拿着行驶证、身份证、合同，说：“本人叫邓某，身份证号，名下的帕萨特汽车自愿抵押给乙方，以后出现任何经济纠纷与乙方无关。”签完合同录完像后其根据郭某2、汪某的安排就回家了，两人跟其说他们公司会给其打回访电话，期间会有四个小贷公司同步监听。其回郑州两个星期后，其问郭某2贷款快办下来没有，郭某2说让其再等一周左右的时间，其听了郭某2的话以后就放心了，其就跟同住的米某说了这件事，米某说季某也正缺钱，想给他帮个忙，就把这件事说给了季某听。后来季某表示也想办，10月底其和米某、季某、王某1，吴某2一块到了莱芜，还是住在了融通四海主题宾馆。王某1在融通四海二手车行买了一辆沃尔沃S80二手车，首付据郭某2和汪某说也是他们公司出的。王某1把车提回来以后，在宾馆楼下，郭某2又让王某1像其购车回来那样签合同、录像，王某1录完像后当天就走了。季某是到4S店提的车，完事后其跟郭某2算账，说季某等人过来这一路都是其先垫的钱，让郭某2给其报销。当时郭某2说给其2000元钱，但是让其写了一个2000元的路某收据和一个2000元的食宿费收据，共4000元。当时其写路某的时候写了个大写的“贰仟元”和一个小写的“2000”元，再写饭费的时候郭某2说就这么一行字，不用写大写，其就只写了一个小写的“2000”元。郭某2给了其2000元钱，其和米某就回河南了。又过了十来天左右，其贷款一直没下来，其就一直催郭某2他们，因为其银行车贷也快到期了，如果超期不还，就会影响其征信。当时郭某2他们在电话上答应先跟公司沟通一下，给其先垫上车贷的月供，但是后来一直没有兑现。季某、王某1回河南后感觉不对劲就找其，当时王某1就当着其和季某的面给郭某2打了电话，结果郭某2在电话上跟王某1说已经把钱给其了，一共是22万，让王某1和季某跟其要钱。其跟王某1说郭某2没有把钱给其，让王某1跟郭某2要证据。当天下午，季某从微信上给其发了一张照片，是当时其从莱芜离开之前给郭某2写的4000元钱的单子，第二行的食宿费本来是“2000”元，郭某2他们在前面加上了一个“2”，在后面加上了一个“0”，变成了22万。其一看这情况就确信是被骗了，就想通过银行把车扣了，然后报警想办法解决。 郭某2和汪某说他们公司在济南，还说他们公司和融通四海公司是合作关系，与几个小贷公司也是合作关系，可以通过老板的势力在小贷公司办到贷款，还能再把车退掉。其之前并不知道郭某2、汪某的真实身份，其是做完辨认后才知道他们的真实姓名的。郭某2说他跟大宝是非常好的朋友，还说大宝他爸就是融通四海公司的老板，融通四海主题宾馆和二手车行都是属于这个公司的。晋城银行的工作人员一直向其催收车贷，其询问晋城银行的人，其车贷一共是114800元，车辆的行驶证跟车在一起，都被郭某2、汪某拿去了，车当时挂的车牌号是鲁Ｓ×××××。第二次其和米某、季某等人到莱芜的时候，吕某某跟其和米某、季某等人谈起过一种车主卡，吕某某说这是信用卡的一种，可以根据车的价值定信用卡的额度，也可以用这卡套现，但是吕某某要从中拿一部分提成，是按照信用卡额度的15%提。吕某某说的这个车主卡的事情跟之前约定好的贷款程序没有联系。其从来没有给别人办理过贷款或者信用卡，也不懂类似的流程。吕某某和张某跟其介绍办理贷款流程时主要是吕某某解释，张某在一边时不时的补充几句。案发后，经公安机关组织辨认，其确认出郭某2就是吕某某，汪某就是张某。 (3)被害人王某1的陈述及其辨认笔录证明：2017年11月初，其听季某说他的朋友邓某在山东办了贷款，其也想办，其跟季某、吴某2、米某四个人跟着邓某到了山东莱芜，期间郭某2和汪某跟其介绍了贷款流程，就是他们公司先出首付款以及其他相关费用，以其和季某等人的名义在融通四海二手车行办理分期购车，将车办出来以后，他们再将车开去有合作关系的小贷公司办理贷款，贷款办下来以后再把车开回来退掉，把之前支付的费用再退回来，其就不用再支付车贷，只需要按月还小贷公司的钱就可以了。当时其按照郭某2、汪某的安排去了融通四海汽车广场一格精品二手车行的店办理分期买了一辆二手的沃尔沃S80轿车。当时在二手车行办理车贷，一开始办理车贷的那个公司只给其批了6万多块钱，郭某2和汪某嫌少，就让其又提供了其对象田盼祝的身份证照片和他经营的一个小田机械输送机配件厂的营业执照照片，还有其结婚证照片，然后他们找了一个陌生人冒充其对象签字摁手印办理车贷，还录了视频。通过上面的操作，最后从东风标致雪铁龙汽车金融有限公司贷款81000元，接着那个冒充其对象的那个人帮其把车开到了融通四海主题酒店，然后郭某2上车拿了几张合同让其签，但不让其看合同内容，还拿出了邓某和其他人签合同时的一段视频让其看，其一看别人都签了其就签了，郭某2把其签合同的过程也录了像，然后郭某2又让其拿着身份证、行驶证、合同站在车旁边照了相，跟其说手续办好了，让其回家等消息。回家后过了一段时间，跟郭某2联系时他们一直推脱，后来又给了其一个17806008886的手机号，让其跟这人联系，其打了这个电话后，对方说是山东菏泽一个典当行，说车已经抵给他们了，而且车过了一个什么期限，已经二次抵押到青岛了。后来其再跟郭某2他们联系，他们又说已经把办下来的贷款给了邓某，还给其发了一张邓某写的收到条，上面写了个22万的伙食费。其找邓某确认了一下，邓某说是郭某2他们把他当时写的一个2000元的收到条改成22万元。现在其既没得到车，也没有办出来贷款，东风标致雪铁龙汽车金融有限公司还每天给其发短信催收车贷。案发后，经公安机关组织辨认，其确认出郭某2就是吕某某，汪某就是张某。 (4)被害人季某的陈述及其辨认笔录证明：2017年10月底，米某跟其说邓某在莱芜通过自称郭某2、汪某的两个人办理了贷款，当时因为邓某说他的车已经办下来了，是一辆黑色的帕萨特，其认为这件事比较靠谱，其和米某、王某1、吴某2跟着邓某到了莱芜融通四海主题宾馆。根据郭某2和汪某的介绍，贷款必须得有车作抵押，所以得先给其办二手车，车的首付和保险等费用都由郭某2他们的公司垫付，以贷款人的名义将车买出来，然后郭某2他们再把车抵押给小贷公司，办出贷款后郭某2他们再通过关系把车退货，这样公司就能把垫付的首付款、保险费等费用都取回，其就不用还车贷了。后根据郭某2、汪某的安排到莱芜融通四海“一格”二手车行找到一个叫大宝的人，大宝给王某1定了一辆沃尔沃S80，给其定下了一辆丰田凯美瑞。然后大宝让其先回去等回访电话。因办理车贷被贷款公司被拒，郭某2只给王某1、郭某1办理了车贷。郭某2提议给其弄一辆新车，其问郭某2新车能不能退，郭某2说新车一样退。后汪某拉着其到了泰通大众4S店定了一辆白色的宝来新车，车价是100800元，汪某付的首付，车贷是74000元，郭某1和李某跟其办的是同一款车，贷款数也一样。车开出来后，汪某、郭某2让其签了一份合同，详细内容不让其看，其在合同的甲方签了名字，其注意到乙方名字空着，其又按照郭某2的要求录了视频，其就回了郑州。等了几天，其给郭某2打电话，郭某2先是说已经把资料交上去了，让其等信。后郭某2推脱，王某1联系郭某2，郭某2说贷款已下来了，已经给了邓某了，郭某2还发了一张邓某签字的收据的照片，但是邓某看过这张照片后，说是当时给郭某2写的一张2000元的收据，被郭某2自己改成了22万元。其知道被骗了，就一块来报案了。 2017年11月8日晚上，其和郭某1担心车买了就退不了，不放心就给“郭某2”打了个电话，当时有录音，“郭某2”在电话里让其放心，说是车肯定能退了，只需要再交2000元的拖车费给什么大堂经理就可以了。案发后，经公安机关组织辨认，其确认出郭某2就是吕某某，汪某就是张某。 (5)被害人郭某1的陈述及其辨认笔录证明：因其和李某等人缺钱，其和李某、季某、王某1四人认识了邓某、米某，其打算让邓某帮忙办理贷款。其根据邓某安排到了山东莱芜，住到了莱芜融通四海酒店，当时还有王某1、吴某2、邓某、米某等人。邓某跟其说让其和王某1等人每人买一辆车作抵押，每个月还少量利息就可以，后邓某领着其找到了郭某2、汪某，郭某2说让其和其他几个人以自己的名义买车，买车的首付由他们出，然后把车办出来以后他们再用车做抵押贷款，大约十五天左右能办完，办完以后他们再动用关系把车给退回去，然后就不用还车贷了，只需要按月还金融公司的贷款。11月9号，汪某领着其到泰通大众4S店去看了车，定下了一辆白色宝来轿车，车价是100800元。11月10号，王洋给了其一张银行卡，并告诉其密码，让其去4S店刷卡支付首付款，在4S店办好手续后，其就和汪某把车开回融通四海主题酒店，在酒店门口，汪某和郭某2让其在合同上签了字，两人催促其赶紧签字，不让其看上面的内容，其看到合同上的乙方是空的，其问郭某2乙方是谁，郭某2跟其说不用管，只是让其签字，签完字后又按照郭某2的要求给其录像，其故意把身份证号码少说了一个“1”，全都弄完以后，郭某2说让其回家等贷款公司的回访电话，其就回河南了，其在家等了四五天没有任何消息，其给郭某2和汪某打电话，但是他们一个劲推脱，中间还关机了一段时间，其觉得事情不对劲，就和季某等人沟通了一下，王某1跟汪某要来了一个手机号，打过去以后对方说是菏泽的一个典当行，说王某1在莱芜买的车已经抵押给他们了，其知道被骗了。案发后，经公安机关组织辨认，其确认出郭某2就是吕某某，汪某就是张某。 (6)被害人李某的陈述及其辨认笔录证明：2017年11月份左右，其跟季某要了郭某2的手机号，其和纪某到莱芜后联系了郭某2，郭某2问其是否要办跟季某一样的贷款，其表示是，郭某2跟其说要想贷款得用车抵押，他先给其办出车来，把车提出来后再把车抵押贷款，在十天之内再把车退了，郭某2说他们能从中提取2000元的手续费。郭某2、汪某领着其和纪某到泰通大众4S店买了一辆白色宝来轿车，车价是100800元，郭某2给了其一张银行卡，汪某跟着其一块去刷的首付款和保险等费用。第二天就把车从4S店开出来了。郭某2让其签一份合同，当时其想看看合同内容是什么，郭某2和汪某不同意，郭某2还拿他的手机找出来季某、郭某1的视频让其看，说别人都是这么办的，让其抓紧时间签，其就按照他们说的在合同上签了字，当时其看着甲方是其名字，乙方的名字是空着的，具体内容没看到。签完字摁完手印，郭某2又让其拿着行驶证、身份证、合同，一边给其录像，一边让其说：“我叫李某，身份证号码，我自愿把车抵押给乙方，任何经济纠纷与乙方无关。”弄完以后郭某2、汪某又跟其和纪某到济南的一个二手车行，说给其弄一辆二手车，这样可以多贷一些款。郭某2、汪某给其办了一辆二手的别克君越，车价是112000元，首付和保险是一个年轻人付的，具体叫什么名字其不知道。跟上一辆车一样签了一份合同并录了视频。弄完以后郭某2和汪某让其回去，说是过十天给其打电话，过了几天，季某给其打电话说是联系不上郭某2和汪某了，可能被骗了，其就跟他们到莱芜报案了。案发后，经公安机关组织辨认，其确认出郭某2就是吕某某，汪某就是张某。 (7)证人房某的证言及其辨认笔录证明：2017年9月份，张某通过微信加其为好友，张某说其手里有抵押到期的车，想将车转押给其，车主想赎车的话可以再从其手里将车赎回，其和张某在微信上谈好价格后，张某在微信上将位置发给其，其根据位置找到张某将车实地查看后，其将钱转给张某提供的银行卡号，张某确认收钱后就把车钥匙和手续给其，基本每辆车的转押流程都是这样的。张某从来没跟其说过车辆还有银行车贷的事情，张某转押车时，吕某某有几次在现场，张某称呼他时也不叫“吕某某”这个名字。其从张某手里接手了一辆汉兰达，一辆别克君越，还有一辆大众帕萨特。另外张某还跟其说过一辆大众宝来新车，但是其没要。关于那辆汉兰达，其查看银行卡（中国建设银行账户，账户：62×××87）后发现其共给三个银行卡转过钱，其给张某的银行卡转了5500元，给吕某某的银行卡转了11000元，给黄某的银行卡转了3万元、35000元，后其将该车以94000元价格卖给了史海军。关于那辆帕萨特，其于2017年10月18日转到葛某（一格车行员工）的银行卡上6万元，10月19日其转到吕某某的银行卡上5500元。关于那辆别克君越轿车，其花了4万多，怎么支付的其忘了，其于2017年10月23日其转给张某9500元，关于那辆沃尔沃轿车，其印象不深了。张某、吕某某赚了多少差价其不清楚。案发后，经公安机关组织辨认，其确认出汪某就是张某、郭某2就是吕某某。 (8)证人于某的证言及其辨认笔录证明：其通过朋友圈花43000元购买了房某的一辆别克君越车，后来其将该车以48000元的价格转给了莱芜的一个人。案发后，经公安机关组织辨认，其确认出房某是将李某名下车牌号为鲁Ａ×××××的车辆卖给其的男子。 (9)证人魏某1的证言证明：其于2018年4月份从翟某手里买了一辆汉兰达轿车，该车落到了其侄子魏基义名下，到2018年7月份，其又将该车以158000元的价格转卖了。 (10)证人罗某的证言证明：2017年9月份左右，其朋友史海军花了97000元从房某手里买了一辆汉兰达，史海军买了不到一个月，姓翟的通过其花费105000元将车赎回去了，姓翟的说人家给他办贷款，以他名义办了分期付款买的车，结果贷款没办下来，车也没见着，还得每月还贷款。 (11)证人张某的证言证明：其朋友扈某通过其买过一辆抵押二手宝来车，其代扈某用牛文君的银行卡转到黄某的银行卡上56000元。 (12)证人吴某1（泰通公司员工）的证言证明：当时有一个自称泰钢职工的男子介绍三名男子来其店里每人买了一辆白色宝来轿车，每辆车价是102000元。其中季某提的车辆的短车架号是H3650682，郭某1提的车辆的短车架号是H3650713，李某提的车辆的短车架号是H3664265。这三个人都是首付30%,都是那名自称泰钢职工的男子直接刷银行卡支付的，其中季某是办了两年的分期付款，郭某1和李某是办了一年的分期。 (13)证人刘某的证言证明：2018年1月2日，其通过王大奎购买了一辆别克君越轿车，行驶证记载车主是李某，其购买价格是52000元。 (14)证人王某2（一格车行老板）的证言证明：郭某2和汪某不是其公司员工，公司老板魏斌是其表哥，也就是魏某2（大宝）的父亲。汪某是给其介绍客户的中介，他们介绍了客户提了车，公司会发一些提成给销售顾问，然后销售顾问一般会分一部分提成给他们。邓某和王某1都是郭某2和汪某介绍来买车的，当时是魏某2介绍的车型，邓某提了一辆黑色的大众帕萨特轿车，车价是16.8万元，王某1提了一辆沃尔沃S80，车价是13万元多，邓某和王某1提的这两辆车都是办理的30%的首付。 (15)证人许某的证言证明：2017年春节前其从微信淘宝群里看到有人发布专业贷款的信息，因其正好想贷款，就主动加对方为好友，这个人就是姓郭的男子，其通过微信咨询怎么贷款，他向其介绍了办理贷款的流程，即由他出首付用其名字在济南买辆二手车，买出车后他负责联系将车再抵押出去贷款，贷出款来给其用，他提15%的好处费，其按月还款就是，期间他给其介绍了几辆二手车，均因为其征信不行未能办成，其和姓郭的男子在莱芜办理二手车贷款业务时该男子被公安机关带走了。 (16)证人葛某（一格车行员工）的证言证明：2017年国庆节之前，店里来了两个人，说是在淄博做钣金喷漆的，很专业，有许多客户可以给我们介绍过来购买二手车，然后每辆车给他们相应的提成。当时大宝（魏某2）在店里做实习销售，就让大宝跟着这两人介绍车辆信息，接待客户。这两人就跟大宝说了自己的名字叫“郭某2”和“汪某”。这两人后来在店里看中了一辆二手的丰某（2013年的车，排量2.7L，最高配），要价19万元左右。这两人看好车讲好价以后，过了几天就领来了一名淄博的客户，具体叫什么名字忘记了。当时是大宝全程接待的“郭某2”、“汪某”和这个淄博的客户，后来提车的时候，“郭某2”和“汪某”他们给我们的银行账号转的账，把车辆的首付款、保险、分期手续费一块转了过来，手续都办完之后他们就把车开走了。后来过了两个月左右，淄博的这个客户还打过电话，问店里要不要把这辆汉兰达收回来，其跟这个客户说这辆汉兰达应该是车贷没还完，银行没解押，店里没法收，这个客户也没再说别的，就把电话挂了。假期结束后郭某2和汪某又来店里看车，说是再介绍客户来买车。他们两个这次过来是看中了一辆二手的帕萨特，2014年的车，排量1.4T，讲好价之后过了不几天，他们就介绍来了一个叫邓某的客户来买车，当时也是大宝接待的，后期办理分期购车手续等都是找的车虫子办的。提车的时候，也是郭某2、汪某他们往店里的银行账号上转的首付款、保险、分期手续费，金融公司的工作人员给邓某办理好分期后，晋城银行给金融公司打过去的尾款，钱都到账后，就让邓某把车开走了。又过了二十几天左右，郭某2、汪某又来看了一辆二手的沃尔沃轿车，是2011年的车，排量2.0T，高配，要价13万多，最后他们讲好价以后，又介绍一个叫王某1的来办的分期购车。郭某2和汪某没有问过车辆能否退还的事情，一般分期购买的车不存在这种问题。案发后，经公安机关组织辨认，其确认出到店内买车的郭某2就是吕某某、汪某就是张某。 (17)证人魏某2（又名“大宝”，一格车行实习销售）的证言及其辨认笔录证明：2017年9月份，自称郭某2和汪某的人介绍一淄博客户购买的丰某，不久后两人介绍的邓某购买的帕萨特，介绍王某1购买的沃尔沃轿车。郭某2、汪某两人也没有提及过退车的事。案发后，经公安机关组织辨认，其确认出到店内买车的郭某2就是吕某某、汪某就是张某。 (18)证人米某的证言证明：2017年10月份，邓某通过王某3介绍认识了山东莱芜这边自称郭某2、汪某的两个人，然后邓某自己先到莱芜这边来找郭某2、汪某办了贷款，后来邓某回到河南郑州，等贷款下来，这个过程中邓某和其说起来这件事，还说感觉贷款这事基本上成了。因为当时其和季某等人也缺钱用，就想着跟邓某一块过来找郭某2、汪某也办贷款。商量了一下以后，其就和邓某、季某、王某1、吴某2五个人一起，由邓某带着到莱芜来。到了莱芜融通四海主题宾馆后，第二天早上在401号房间见到了他们，郭某2和汪某就给介绍了办贷款的流程。郭某2说要通过抵押车给小贷公司贷款，需要先采用分期付款的形式办个二手车，首付的钱由郭某2他们公司出，只要车下来了就能百分百地给他们报销吃住，百分百地办下贷款，然后在一个月之内还能百分百地把车再退回去，还说融通四海二手车行和宾馆是一个老板，老板的实力很强，把车退回去没有任何问题。当时其说是网黑，郭某2他们就说其资质不行，所以直接没办，其就一直在宾馆等着。期间，王某1在融通四海二手车行买了一辆二手的沃尔沃S80，首付是郭某2他们付的，把车开回宾馆以后，郭某2在车上让王某1签了一些合同，签合同的时候其想上车看一下，但是郭某2不同意，把其撵出来了。后来季某从4S店提了一辆大众宝来新车，其听季某说也是在车上让郭某2逼着签了几张合同，还录了一段视频。后来王某1把所有手续都办完了，就先走了。当天下午，郭某2把邓某叫到了611房间，然后给邓某报销了2000元的路某，后来其听邓某说当时给郭某2他们写了一张4000元钱的收据，其中包括2000元的路某和2000元的食宿费。邓某拿到这2000元后，把其和季某等人的路某都报销了，然后当天下午其和邓某就走了。又过了几天季某也回郑州了。后来在郑州，王某1、季某他们一直没等到贷款下来的消息，就来找其和邓某，王某1当着几个人的面就给郭某2打了电话，郭某2先是推脱，后来又说把钱给了邓某了。邓某接着就否认了这件事，让王某1跟郭某2要证据。后来郭某2给王某1发了一张照片，王某1通过季某又把这张照片发给了邓某，邓某看了以后才知道这张照片是其和邓某离开莱芜的当天他给郭某2写的路某和食宿费的收据，但是第二部分里面邓某本来写的“2000”被郭某2他们改成了“220000”。邓某这才确认是被郭某2他们骗了，然后就报警了。其没有受到损失，但是邓某、季某、王某1、郭某1、李某五个人已经通过这种方式买了车，还签了不知道内容的合同，被郭某2录了视频，现在他们五人既没有得到车，也没有得到贷款，现在还被银行或者贷款公司催促交车贷月供，如果不按时还月供就会影响到个人征信。另外还有一个人是跟李某一起去的，他可能也是因为征信问题没有办下车来，但是被郭某2他们骗去了两部新手机，具体过程李某应该知道。 (19)证人韩某（山东怀通汽车咨询服务有限公司员工）的证言证明：其给翟某和邓某办理的车贷手续、车贷额度，与平常办车贷不同的是两人都是外地人，而且在办理车贷的时候不问车贷利率问题。 (20)季某、郭某1提供的通话录音证明：吕某某在电话中谎称能够将购买的车辆退掉的事实。 (21)翟某提供的汽车质押借款合同（车辆已回购）、借条及收据等材料证明：翟某签订了汽车质押借款合同，借款用途为车辆分期，借款期限为2017年9月21日到2017年10月5日，灰色丰田轿车，车牌号为鲁Ｓ×××××。 (22)邓某提供的材料一宗证明：郭某2给其出具的证明条内容、邓某所有的大众轿车车辆信息情况、缴纳保险情况； (23)韩某提交的翟某、邓某贷款资料、翟某车辆贷款还款明细、机动车驾驶证复印件、身份证复印件证明：翟某贷2017年9月20日的贷款本金13万元及翟某还贷情况及车辆信息情况；邓某2017年10月18日的贷款本金1148000元。 （24）翟某尾号为0776的中国农业银行账户交易流水证明：翟某还分期还贷情况等。 (25)王某1提供的材料一宗证明：王某1购买汽车申请贷款金额81000元，王某1于2017年11月26日曾通过微信询问吕某某车能否退回去的事实。 （26）调取自莱芜泰通汽车销售服务公司季某、郭某1、李某分别购买宝来轿车相关材料证明：季某等三人购买车辆价款、首付款等信息。 （27）郭某1、季某提交的贷款合同、抵押合同等相关材料证明：郭某1、季某为购车贷款74000元。 （28）张某尾号为6981的中国工商银行账户流水证明：房某于2017年9月19日给其汇款10500元、2017年9月21日给其汇款5500元、2017年9月29日给其汇款4500元、2017年9月30日给黄某（尾号8426）网上转账2600元。 （29）葛某尾号为3558的中国工商银行账户流水证明：2017年11月7日房某给其汇款3218.35元；2017年11月8日房某给其汇款5万元；2017年10月9日房某给其转账42000元；2017年10月18日房某给其汇款5万元。 （30）山东莱芜农村商业银行股份有限公司提供的泰通公司尾号为6419的账户交易流水证明：2017年10月30日张某尾号为6917的账户向其转账4113.94元；2017年9月28日张某尾号为6917的账户向其转账3529.72元；2017年11月29日张某尾号为6917的账户向其转账4331.59元。 （31）房某尾号为2787的中国建设银行账户交易流水证明：2017年10月10日给吕某某（尾号3832）转账11000元；给黄某转账6000元；2017年9月29日给黄某（尾号8426）汇款45000元；给吕某某汇款9000元；给张某汇款4500元；2017年10月18日给葛某汇款6万元；10月19日给吕某某汇款5500元；2017年11月7日给葛某汇款5万元；2017年11月8日给葛某汇款5万元。 （32）吕某某尾号为3832的中国建设银行账户交易流水证明：2017年11月9日向泰通公司转账32900元；向中国太平洋财产保险公司山东分公司转账5409.16元。 （33）李某提供的贷款材料证明：李某为购宝来汽车从大众公司贷款74000元。为购买别克君越汽车从长沙银行股份有限公司贷款53437.44元，从伍捌（深圳）融资租赁有限公司贷款13359.36元。 （34）北京市朝阳区人民法院（2018）京0105民初59521号民事判决书、贷款材料等证明：王某1、李某、季某、郭某1贷款情况及还贷情况。 （35）山东省商河县人民法院作出的（2011）商刑初字第12号刑事判决书、行政处罚决定书证明：吕某某因犯盗窃罪于2011年1月26日被商河县人民法院判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金2800元。张某2012年被行政拘留7日。 （36）受案登记表、抓获经过说明、到案经过说明证明：该案由邓某于2017年12月6日报案至花园派出所。吕某某系被抓获归案、张某系电话传唤到案。 （37）吕某某、张某身份信息证明各一份证明：吕某某、张某的身份情况。 (38)被告人吕某某的供述证明:其是在邓某的要求下，和张某分别冒用“郭某2”、“汪某”的名字，谎称自己是济南融通四海公司的人员，并承诺给季某、王某1、郭某1、李某等人办理贷款，然后用这几个人的名义办理分期购车，由张某垫付首付款等费用，将车办出来以后，再把车辆的行驶证和保单拍照发给邓某，让邓某办信用卡，车辆由张某处理。季某等人最后既没有拿到贷款，也没有得到车，但是还得偿还分期购车的车贷。当时邓某从其这里拿了2000元现金，其让邓某打了证明条，上面写着收到了来回车费2000元和七天的饭费两千元，后来王某1一直给其打电话问贷款的事办得怎么样了，其就给邓某打电话，但是邓某的号码被一个女的接起来，还在电话里骂其，后来直接把他的号码拉黑了，当时其为了找邓某，就自己把证明条改了一下，在那个饭费2000的前面也加了一个2，在后面加了一个“0”，把2000改成了220000元，然后把证明条拍照发给了王某1，告诉王某1，其已经把钱给了邓某，让他们去找邓某要钱。 （39）被告人张某的供述证明：其和吕某某出这件事之前，吕某某曾约伙其到淄博的4S店考察，两人着重考察当地的政策是否方便外来人员办理分期购车，经考察后发现大部分地方都没法给外来人员办理暂住证，没有暂住证就没法买车，最后两人到了莱芜融通四海汽车广场那里，那边的工作人员说是可以给外地人办暂住证，然后再办理分期购车。吕某某于2017年7-8月份跟其联系让其到莱芜，他说已联系好人了，让其先拿部分钱垫付给客户买车，买出车后他给客户做贷款，车由其处理，其再转押出去挣钱。两人见面后吕某某跟其说以后在客户面前喊他郭某2（音）或者是老郭，其别叫张某，以后就叫汪某了，吕某某说之所以用假名字是怕给客户办贷款办不好，客户以后再找其和吕某某的麻烦。吕某某跟其说车办出来后由他办贷款，如果客户想要车，其加上利息让客户把车赎回去，如果客户不要车，其就把车押给别人就行了。过了一段时间，吕某某联系的第一个客户是邓某，吕某某骗邓某说购车的首付款是其和吕某某的公司垫付，谎称两人的公司与融通四海公司由业务往来，与融通四海的老板关系非常好，实际上两人没有公司，首付款是其让其朋友房某支付的，当时邓某曾问吕某某他办理出分期贷款后，吕某某可以多长时间给他办理出贷款的问题。吕某某怎么回答的其忘了。车办出来后其让邓某签了一份抵押合同，并录了视频，其内容是让邓某承认是其自愿将车抵押，出现经济纠纷与乙方无关等。后其就将车停在了融通四海酒店楼下，停了十来天，房某跟其要钱，其联系吕某某问他怎么处理，吕某某跟其说让其把车给其朋友（房某），如果邓某想要车的话，邓某再拿点提成再卖给他，其不知道吕某某是否告知了邓某，其就让房某将车开走了，房某给了吕某某5000元好处费，吕某某没分给其钱。又过了一段时间，吕某某又联系了季某等人，吕某某向季某介绍了办理贷款的流程，并说办理完贷款后可以再将车退掉，不必再担心车贷的问题，万一退不了就让车贷公司把车拖走，也不会有别的影响。按照相同的流程，王某1、季某、郭某1、李某共办理了五辆车。王某1的首付款、保险等费用是房某垫付的，大约4、5万元，季某的大众宝来车的首付款等费用是其支付的，支付了将近5万元左右，郭某1的大众宝来车的首付款等费用是吕某某支付的，李某的的宝来车是其将首付款等费用转到吕某某的卡上，吕某某刷的他的卡，李某的别克车是房某支付的首付款等费用，房某给了其500元或1000元的好处费。季某、郭某1、李某的宝来车每辆加上3500元转押出去了。季某的那辆车其转押给了一个微信名叫“乐臣典当行”的人，郭某1的那辆车是通过微信上一个名叫“大壮抵押车”的人把车转押过去了，其不知道这两个人的真实姓名，都是通过微信联系的。李某的宝来车也是也是通过微信联系转押给了一个淄博的人。在邓某之前，其和吕某某曾按照相同的流程介绍一个淄博的翟姓客户从融通四海购买了一辆车，该车的首付款和利息是其垫付的，大约有八九万左右，车办出来后当天其就将车抵押给房某，当天房某将本钱转给了其，将六七千元利息转给了吕某某。除翟姓客户的路某、食宿费，吕某某又拿出一千块给了那个给他介绍客户的人，然后剩下的钱两人平分了，其分到了2000多元。 针对被告人吕某某、张某及其辩护人提出的辩解及辩护意见，根据本案的事实和证据，依照法律规定，综合评判如下： 1.关于被告人吕某某提出的“其没跟邓某说过其能办理银行贷款，邓某找其是为了办理信用卡”的辩解意见。经查，被告人张某在侦查阶段的供述证实吕某某于2017年七八月份联系其到莱芜，称已联系好客户，因怕给客户办贷款办不好，怕客户以后再找其俩人麻烦，让其冒用汪某假名，让其先拿部分钱给客户垫付首付款，车辆买出后由吕某某给客户做贷款，车辆由其转押出去挣钱。被害人邓某等人的陈述、证人米某的证言均证实吕某某冒称郭某2，说能给其办理贷款，需要先以其名义分期购车，首付款等费用由他们垫付，车辆贷款买出后，他们再以车辆申请贷款，后再将车退回车行。上述证据相互印证，足以证实被告人吕某某虚构身份，谎称可以通过垫付首付款帮助被害人按揭买车，用车贷款后再将车退还车行的事实。被告人吕某某的辩解意见，本院不予采纳。 2.关于被告人张某提出“其未向别人介绍其叫汪某，是吕某某向别人介绍的，其跟季某或郭某1说过其真实姓名，其没跟买车人承诺给他们办理贷款，也不知道这个事情，其只是将被害人的车辆转押出去，并不是出卖”的辩解意见。经查，被告人张某在侦查阶段的供述、被害人郭某1、季某的陈述等证据，足以证实被告人张某明知吕某某隐瞒二人真实身份是为了实施诈骗行为，仍积极参与，其扣押车辆后未经被害人同意即将被害人车辆转让，其行为实质上系转卖。被告人张某的辩解意见，本院不予采纳。 3.关于被告人张某的辩护人提出的“张某并未参与李某被骗购买别克轿车的事实”的辩护意见。经查，在案证据证实，李某购买别克车时，由房某垫付的首付款，车辆提出来后，张某拿着汽车质押合同和借条让李某签字，后房某通过微信发给张某9500元红包。张某全程参与了诈骗李某购买别克车的过程。被告人张某的辩护人的辩护意见，本院不予采纳。 4.关于被告人张某及其辩护人提出“张某不构成诈骗罪”的辩解意见、辩护意见。经查，邓某等六名被害人的陈述、证人许某的证言、季某、王某1提供的微信聊天记录等证据相互印证，足以证实吕某某、张某冒用“郭某2”、“汪某”虚假姓名，谎称可以以垫付首付款、保险等费用帮助上述被害人按揭买车，用车贷款后，再将车退还车行，欺骗上述六名被害人购买七辆车后并未给上述被害人办理贷款，亦未将上述车辆退还车行，而是将上述车辆以转押形式转卖牟利，导致被害人无端背负巨额贷款。其行为符合诈骗罪的构成要件，被告人张某及其辩护人的辩解，本院不予采纳。 5.关于被告人吕某某的辩护人提出的“认定涉案车辆价值无鉴定意见”及被告人张某的辩护人提出的“认定诈骗数额有误”的辩护意见。本院认为，涉案车辆价值应当考虑购车的时间，车辆使用等实际情况确定。本案中六名被害人购买车辆时均系从车行购买，均实际考察车辆情况，了解车辆相关信息，其购买时价格更能反应车辆价值。诈骗数额应当根据被害人实际损失的财物数额为标准。本案中因被告人吕某某、张某的诈骗行为导致被害人在未实际得到车辆的情况下背负614596.8元车贷，至于被害人是否已实际偿还车贷及车辆是否追回并不影响对被告人张某、吕某某的诈骗数额的认定，故被告人吕某某、张某的诈骗数额应为被害人背负的车贷本金数额。被告人吕某某的辩护人及被告人张某的辩护人的辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人吕某某、张某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。被告人吕某某、张某在实施诈骗过程中，分工明确，相互配合，均系主犯。被告人张某的辩护人提出张某系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人吕某某有犯罪前科，可酌情从重处罚。被告人吕某某虽当庭表示认罪，但其归案后未如实供述自己的主要犯罪事实，不构成坦白；被告人张某虽系电话传唤到案，但归案后并未如实供述其主要犯罪事实，不构成自首；故辩护人提出吕某某构成坦白、张某构成自首的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吕某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月3日起至2029年5月2日止；罚金于判决生效第二日起十日内缴纳）。 被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月30日起至2028年11月29日止；罚金于判决生效第二日起十日内缴纳）。 二、责令被告人吕某某、张某退赔被害人邓某经济损失114800元，退赔被害人王某1经济损失81000元，退赔被害人季某经济损失74000元，退赔被害人郭某1经济损失74000元，退赔被害人李某经济损失140769.8元，退赔被害人翟某经济损失78500元。上述款项于判决生效第二日起十日内一次付清。 三、被告人吕某某、张某违法所得款39000元，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韩 英 人民陪审员  韩克柱 人民陪审员  张瑞亮 二〇二〇年五月二十七日 书 记 员  张 莹 唐迎冬 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。