吉林省双辽市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0382刑初18号 公诉机关吉林省双辽市人民检察院。 被告人刘敬滨（别名刘晓波），男，1976年12月20日生，吉林省双辽市人，汉族，初中文化，个体，住吉林省双辽市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日被双辽市公安局刑事拘留，同年7月24日被双辽市公安局逮捕，现羁押于双辽市看守所。 辩护人朱学礼，吉林迈力律师事务所律师。 被告人夏桂丹，女，1982年9月20日生，吉林省长春市人，汉族，中专文化，个体，住吉林省双辽市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日被双辽市公安局刑事拘留，同年7月10日被双辽市公安局取保候审，于同年9月23日被双辽市人民检察院取保候审,本院于2020年2月21日重新对其取保候审。 辩护人王秀艳，吉林迈力律师事务所律师。 吉林省双辽市人民检察院以双检一部刑诉（2020）8号起诉书指控被告人刘敬滨、夏桂丹犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年5月18日公开开庭审理了本案。吉林省双辽市人民检察院检察员刘海波出庭支持公诉，被告人刘敬滨及其辩护人朱学礼、被告人夏桂丹及其辩护人王秀艳均到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省双辽市人民检察院指控，被告人刘敬滨、夏桂丹二人系夫妻关系，该二人于2010年期间，为用于投资工程，向亲属王某1、王某2、王某3等多人借款共计385万元左右。而后于2011年4月8日至2015年1月6日期间，该二人在未经有关部门批准的情况下，以口口相传的方式，承诺月利2分，向社会不特定人员赵某1、冯某1、蔡某1、王某4、宋某1、刘某1、刘某2、吕某1等人借款，共计247万元，用于投资购买房产。其中，被告人刘敬滨、夏桂丹二人向赵某1吸收资金43万元，支付利息10万元左右，2019年8月9日，夏桂丹与赵某1签订刑事和解协议，还给赵某138万元，视为钱款全部还清；向刘某1吸收资金15万元，支付利息2-3万元。2019年7月23日，夏桂丹与刘某1签订了刑事和解协议书，还给刘某14万元，约定余款8万元，每年偿还1万元，造成损失8万元；向蔡某1吸收资金18万元，支付利息3万元左右，案发前还款8万元。2019年8、9月份，夏桂丹以一件貂皮大衣、2万元现金、金银首饰黄金手链一对偿还给蔡某1，该笔款项还清；向冯某1吸收资金30万元，后以房产抵债；向吕某1吸收资金45万元，支付利息10万元，2019年8月15日，夏桂丹与吕某1签订刑事和解协议，还给吕某1现金4万元，以楼抵债23万元，余款18万元，约定每年还2万元，造成损失8万元；向刘某2吸收资金6万元，支付利息1万元，已还4.5万元，造成损失0.5万元；向王某4吸收资金70万元，支付利息10万元左右，造成损失60万元左右；向宋某1吸收资金20万元，支付利息1万元左右，造成损失19万元左右。 综上，被告人刘敬滨、夏桂丹共计吸收资金数额为247万元，实际造成损失为95.5万元左右。公安机关已查封二被告人名下三处房产。 吉林省双辽市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：1、书证：无前科劣迹证明、发案经过、破案经过、到案经过、借款合同书、借据、刘敬滨、夏桂丹名下房产信息、购房协议、车库买卖协议、刑事和解协议书、民事诉讼卷宗材料、公民户籍信息证明等；2、证人赵某1、王某4、宋某1、刘某1、蔡某1、吕某1、冯某1、刘某2、赵某2、王某1、王某3、王某2、樊某1、张某1等人的证言；3、被告人刘敬滨、夏桂丹的供述与辩解；4、查封决定书、查封清单。 吉林省双辽市人民检察院认为，被告人刘敬滨、夏桂丹非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人刘敬滨对公诉机关指控的事实与罪名无异议，对公诉机关宣读的证据无异议，请求法庭予以从轻处罚。 被告人刘敬滨的辩护人朱学礼对公诉机关指控的事实与罪名无异议，其辩护意见是：2019年6月末，双辽市公安局民警给刘敬滨打电话让其到公安机关接受调查，当时刘敬滨并不在双辽，无法到公安局，在2019年7月1日，刘敬滨主动给双辽市公安局民警夏欢打电话，主动领着夏桂丹到公安局接受调查，到案后主动交代非法吸收公众存款的犯罪事实，具有自首和坦白情节。被告人刘敬滨犯罪的主观恶性不深，危害不大，根据法律规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理，本案所吸收的资金均用于生产经营并未挥霍，被告人刘敬滨认罪认罚，具有自首情节，适用缓刑不至于再危害社会，建议对被告人刘敬滨适用缓刑。 被告人夏桂丹对公诉机关指控的事实与罪名无异议，对公诉机关宣读的证据无异议，请求法庭予以从轻处罚。 被告人夏桂丹的辩护人王秀艳的辩护意见是：1、2019年6月末，双辽市公安局民警给刘敬滨打电话让其到公安机关接受调查，当时刘敬滨并不在双辽市，无法到公安局，在2019年7月1日，刘敬滨主动给双辽市公安局民警夏欢打电话，并领着夏桂丹到公安局接受调查。在这期间，公安机关并未给夏桂丹打电话，夏桂丹是主动到公安机关交代非法吸收公众存款的事实，夏桂丹的行为构成自首。夏桂丹犯罪的主观恶性不深，危害不大，所吸收的资金均用于生产经营并未挥霍，并且已经清退，夏桂丹只是在收据和合同书上签字，起到了次要和辅助作用。夏桂丹尚有两个未成年的孩子需要抚养，刘敬滨的父亲年迈，体弱多病，需要照料，建议对被告人夏桂丹从轻或减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，被告人刘敬滨、夏桂丹二人系夫妻关系，该二人于2010年期间，为用于投资工程，向亲属王某1、王某2、王某3等多人借款共计385万元左右。而后于2011年4月8日至2015年1月6日期间，二被告人在未经有关部门批准的情况下，以口口相传的方式，承诺月利2分，向社会不特定人员赵某1、冯某1、蔡某1、王某4、宋某1、刘某1、刘某2、吕某1等人借款，共计人民币247万元，用于投资购买房产。其中，被告人刘敬滨、夏桂丹二人向赵某1吸收资金43万元，支付利息10万元左右，2019年8月9日，夏桂丹与赵某1签订刑事和解协议，还给赵某138万元，视为钱款全部还清；向刘某1吸收资金15万元，支付利息2-3万元，2019年7月23日，被告人夏桂丹与刘某1签订了刑事和解协议书，还给刘某14万元，约定余款8万元，每年偿还1万元，后又于2020年5月16日给付刘某1余款人民币8万元；向蔡某1吸收资金18万元，支付利息3万元左右，案发前还款8万元，2019年8、9月份，夏桂丹以一件貂皮大衣、2万元现金、金银首饰黄金手链一对偿还给蔡某1，该笔款项还清；向冯某1吸收资金30万元，后以房产抵债；向吕某1吸收资金45万元，支付利息10万元，2019年8月15日，夏桂丹与吕某1签订刑事和解协议，还给吕某1现金4万元，以楼抵债23万元，余款18万元，约定每年还2万元，后于2020年5月16日给付吕某118万元；向刘某2吸收资金6万元，支付利息1万元，已还4.5万元，后于2020年5月16日给付刘某20.5万元；向王某4吸收资金70万元，支付利息10万元左右，于2020年5月16日给付王某470万元；向宋某1吸收资金20万元，支付利息1万元左右，于2020年5月16日给付宋某120万元。 综上，被告人刘敬滨、夏桂丹共计吸收资金数额为人民币247万元，现已全部返还，取得了各集资参与人的谅解。 上述事实，有在开庭审理过程中举证、质证的下列证据予以证明： 1、发案经过、破案经过、到案经过，证明2019年1月30日，双辽市人民检察院将双检民（行）违监【2019】22038200001号的线索移送函将王某1、刘敬滨、夏桂丹涉嫌虚假诉讼或诈骗或非法吸收公众存款案件移送给双辽市公安局侦查。接案后，民警将案件受理进行初查并将该案件报立刑事案件。2019年7月1日，刑事侦查大队民警将刘敬滨、夏桂丹电话传唤至双辽市公安局执法办案中心。 2、双辽市公安局情况说明，证明我局在侦办刘敬滨等 人非法吸收公众存款案件中，2019年6月末，我局民警给刘敬滨打电话让其到双辽市公安局接受调查，刘敬滨带着夏桂丹于2019年7月1日来到双辽市公安局接受调查，夏桂丹是2019年7月1日随着刘敬滨主动来到双辽市公安局找到办案民警接受调查，我局办案民警将二人带到了双辽市公安局执法办案中心对二人展开讯问。因之前我局办案人员传唤过夏桂丹来双辽市公安局接受调查，因此将夏桂丹的到案经过写成传唤，实际上在2019年7月1日，夏桂丹系主动来到双辽市公安局刑事侦查大队接受调查的。 3、借款合同书、借据，证明被告人刘敬滨、夏桂丹向 赵某1等人借款并出具借款合同书、借据的情况。 4、还款协议书，证明2015年9月22日被告人刘敬滨、 夏桂丹与王某4、宋某1签订还款协议书的情况。 5、个体户注销情况、个体户信息，证明被告人刘敬滨经营的双辽市长虹通讯、新北方通讯的注销情况，以及双辽市汇达装饰商行、双辽市华汇中介事务所的信息情况。 6、学校职工集资建房购楼合同、收据，证明被告人夏桂丹与双辽市世博职业技术学校签订购楼合同并支付购楼款的情况。 7、石料购销合同、收据，证明被告人刘敬滨与张某1等人签订石料购销合同并支付价款的情况。 8、房屋产权证、私有房产卡、双辽市房地产交易处档案信息，证明被告人刘敬滨、夏桂丹名下登记的房屋情况。 9、购房协议、中国农业银行回单、收据、私有房屋所有权证、车库买卖协议，证明被告人刘敬滨、夏桂丹将其双辽市雍景第小区1号楼2单元502号房屋及1号、2号二个车库出售给冯某1、姚某1的情况。 10、刑事和解协议书，证明被告人刘敬滨、夏桂丹与集资参与人刘某1、蔡某1、赵某1、吕某1签订刑事和解协议的情况。 11、刑事谅解书、收据，证明被告人刘敬滨、夏桂丹分别全部给付了集资参人王某4、宋某1、吕某1、刘某1、刘某2尚未返还的钱款，取得了上述集资参与人的谅解。 12、长春市公安局净月高新技术产业开发区分局福祉大路派出所证明，证明经公安机关在警综平台和警网上查询，夏桂丹、刘敬滨二人无前科劣迹。 13、刘敬滨、夏桂丹涉嫌非法吸收公众存款案件非吸情况统计表，证明被告人刘敬滨、夏桂丹向赵某1、王某4等人非法吸收存款的明细情况。 14、双辽市人民法院卷宗复印件、与刘敬滨、夏桂丹有诉讼关系的案件统计表，证明赵某1、王某1、王某2、王某4、宋某1、冯某1在本院对刘敬滨、夏桂丹提起民事诉讼的情况。 15、收条，证明2019年8月9日集资参与人赵某1收到夏桂丹现金38万元，此款用于偿还43万元借款。 16、双辽市公安局情况说明，证明双辽市公安局在办理本案过程中，民警多次拨打刘某2的电话15714******，无人接听。民警多次来到刘某2住处敲门无人开门，民警暂时无法联系到刘某2，无法提取到刘敬滨向刘某2借款欠据。据民警讯问夏桂丹和之前询问刘某2，刘敬滨共计欠刘某26.5万元，已经偿还4.5万元，还差1.5万元没有偿还，已经给付利息1万元左右。 17、房权证、分户图，证明被告人刘敬滨、夏桂丹抵账给集资参与人吕某1的双辽市红旗街红旗家园小区2号楼4单元501室的情况。 18、双辽市公安局情况说明，证明刘敬滨举报王某4夫妇开设网络赌场违法犯罪线索，现暂未查结，正在进一步调查中。 19、证人王某12019年2月14日的证言，证明夏桂丹是我的女儿，刘敬滨是我的女婿，赵某1是我同学。赵某1通过我往夏桂丹和刘敬滨那放钱得利息，分三四笔放的，一共是43万元本金，是2011年之后的事情。我和赵某1之间有借据，借据上写了给2分利，每次都是夏桂丹将借据写好后，我把借据拿给赵某1，当时赵某1在温州商城做裁缝活儿。夏桂丹和刘敬滨现在没有偿还赵某1这43万元本金，他们手头没钱，还有不少欠他们钱的人没还他们钱。2010年以后，夏桂丹和刘敬滨陆续分多笔向我借了385万元本金，这些钱不都是我的，有50多万是我的，我妹妹王某5通过我借给夏桂丹55万元左右，我弟弟王某3通过我借给夏桂丹15万元左右，我母亲陈淑华借给夏桂丹18万元左右，我弟弟王某2通过我借给夏桂丹240多万元，都是以现金的形式给付的，因为是自己家人，夏桂丹没出借据。2013年有一次我来到夏桂丹家看到了他们的离婚证，我怕他俩离婚了我这钱没法要了，我当着他俩的面在她家写了一张总借据，夏桂丹和刘敬滨欠我385万元，2015年我到双辽市法院起诉了，法院裁定他们偿还我钱，法院还将他们名下的5处房产保全给我了。这5处房产分别是：一小南门斜对面的一二楼门市房，现在经营一家膏药店，被夏桂丹租出去了，每个月用租金还我钱；房产家属楼1单元401室，现在这个楼赵某1在住着；商业街西头荟萃楼珠宝旁边的一家手机店，也被夏桂丹租出去了，每个月租金用来还我钱；三中家属楼一楼门市房的“泰山啤酒行”我自己在经营；老保险公司楼下的门市房，夏桂丹负责管理，租金都给我了。这几处房产都有贷款，夏桂丹还完贷款后就把钱给我，我再把钱还给我亲戚。现在我还给王某5将近20万元，我母亲的20来万元已经还完了，还给王某2价值10万元钱的石头票子，还给王某38万元。这385万元是在他俩开中介的时候借的，他们说用于做石头生意。是否还有其他人往他俩处放钱我不知道，我听说他俩还欠刘敬滨姐姐的钱。 2019年7月9日的证言，证明赵某1和我说她手头有点钱想放到夏桂丹夫妇那，然后我就跟夏桂丹说了，夏桂丹就同意了。有一天我来到裁缝店，赵某1把现金给我，我把钱给了夏桂丹，夏桂丹出具一张借款合同书我又给赵某1送去了，每过一个月我就给赵某1送一次利息。过了一段时间，赵某1又跟我说她有钱还想放到夏桂丹那，我去赵某1那取的钱，我把钱给夏桂丹送去了，夏桂丹出具了一张写好的借款合同书，我给赵某1送去了，然后按月给利息。第三次和第四次都是这个过程，利息都是2分。我给赵某1送的利息能有20万元左右，我没有从中得到好处。我二弟王某2和他妻子家的亲戚都往夏桂丹那放钱了，每次都是王某2跟我联系说钱是他妻子家那边亲戚的，是王某2跟我说要把钱放到夏桂丹和刘敬滨处的，王某2一共放多少钱我不清楚，都是2分利。王某2的利息没拿出来，而是把利息直接放到本金里面继续利滚利。王某2妻子家的亲戚往夏桂丹那放钱我是后来知道的，我一直以为是王某2自己的，后来给不上利息了，王某2才说后来放的钱都是他妻子家亲戚的，具体是谁的钱他没说。刘某2是我家的邻居，刘某2通过我往刘敬滨和夏桂丹那放钱了，具体哪年的事情我记不清了，当时刘某2跟我说她有点钱想放夏桂丹那，夏桂丹同意了，刘某2就把4万元现金给我了，我把钱转给夏桂丹了，夏桂丹出具了一张借据，我又把借据给刘某2了，借据上写的是2分利，到月我就把利息给刘某2送过去，都是给的现金。过了几个月之后，刘某2又说还有钱想放到夏桂丹那，刘某2又把钱通过我给的夏桂丹，夏桂丹又出具一张借据，我又把借据给了刘某2，之后都是按月通过我把利息给刘某2送去，刘某2一共得到多少利息我不清楚。冯某1是我家楼上的邻居，她也往夏桂丹和刘敬滨处放钱了，但不是通过我，她是直接问的夏桂丹，具体情况我就不知道了。 2019年9月11日的证言，证明刘敬滨经营中介所的业务是什么我不知道，他的中介所没有对外宣传的广告、电子屏幕等，赵某1、刘某2、冯某1是听别人说往夏桂丹、刘敬滨处放钱得利息的。王某3等亲戚直接通过我把钱放到夏桂丹、刘敬滨那，是因为我们都是兄弟姐妹。夏桂丹、刘敬滨欠我和我母亲一共70万元，现在还给我一部分。我起诉夏桂丹、刘敬滨还我385万元，包含我和我母亲70万元，王某550多万元，王某315万元，王某2245万元。我起诉的时候王某3他们知道，我说起诉的事情时王某3、王某2、王某5或者他们的配偶在场，具体我记不清了，他们是否委托或授权我起诉我也记不清了，没有书面委托，口头说没说我忘了。王某2放钱的时候没跟我说是谁的，后来管我要钱的时候才跟我说是他妻子家亲戚的，通过我了解王某2个人没有245万元。王某3、王某2、王某5应该是听别人说的能往刘敬滨、夏桂丹处放钱得利息，我没说过这件事，我就是帮着问一下夏桂丹、刘敬滨用不用钱。 2020年1月8日的证言，证明刘敬滨和夏桂丹是2010年2、3月之前向我借款的，他俩不知道王某3、王某2、王某5往他们那放的钱是他们自己的还是有别人的，我都不知道这钱是谁的，我们以为都是他们自己的，他们也没跟我们说。王某3、王某5和我的钱刘敬滨、夏桂丹已经还完了，王某2的钱也偿还一部分了，剩下的都用房产抵押，也都达成和解了。被我申请查封的房产现在还在查封，这几处房产的实际所有人是刘敬滨和夏桂丹。 20、证人王某32019年2月17日的证言，证明王某1是我的姐姐，2012年左右，我通过王某1往夏桂丹、刘敬滨处放了15万元本金，王某1称夏桂丹能给我2分利息，当时夏桂丹、刘敬滨没说用钱做什么，现在还给我7万元左右，我和王某1没有借据。夏桂丹、刘敬滨开了一个中介，现在不开了。我二哥王某2通过王某1往夏桂丹那放了200多万元，我姐王雅凡也往夏桂丹那放钱了，具体多少我不知道。这200多万元不都是王某2的，都是他的亲属和朋友通过王某2往夏桂丹那放的。我就得到6个月的利息，大约共计1万多元钱，当时是我主动找到王某1想往夏桂丹那放钱得利息的。 2019年5月9日的证言，证明夏桂丹和刘敬滨名下是否有房产以及王某1和夏桂丹之间是否有债务关系我不清楚，夏桂丹和刘敬滨没有还我本金，我管他们要钱的时候他们就说没有钱，我没到法院起诉他们。 2019年8月20日的证言，证明我姐王某1平时唠嗑时跟我说刘敬滨、夏桂丹做点买卖需要用钱，能给我2分利，放钱的时候我就直接通过王某1了。当时刘敬滨和夏桂丹的中介正在经营，听王某1说经营的还挺好的。 2019年9月11日的证言，证明我一共放到夏桂丹、刘敬滨处15万元，已经给我8万元了，还差7万元。我没起诉过他们，也没有委托或授权别人起诉，后期王某1保全他们东西的时候我才知道王某1起诉了。在放钱之前，我跟刘敬滨和夏桂丹经常在我父母那见面，关系挺好的。 2019年12月21日的证言，证明刘敬滨和夏桂丹向我借款是2010年之前的事情了，我往他们那放钱的时候，他俩当时好像卖手机，还卖服装，他们没有向我宣传能往他们那放钱的事情，就是平时我们亲戚在一起唠嗑的时候听说他俩挺有钱的，然后我就主动跟王某1说的，他俩才通过王某1管我借钱。现在刘敬滨和夏桂丹已经全部偿还完欠款了，我们已经达成口头协议了。 21、证人王某22019年2月22日的证言，证明王某1是我的姐姐，2010年左右，我把240多万元通过王某1放到了她的女儿夏桂丹那，然后得2分利息，现在本金没还我。夏桂丹夫妻开中介，我就寻思把钱放到那得些利息。这些钱有我自己20多万元，我家孩子30万元，我妻子的大姐樊桂贤10多万元，二姐樊某420多万元，三姐樊桂香20多万元，二姐家孩子30多万元，三姐家孩子10多万元，我妻子大哥家孩子樊某220万元左右，二哥樊某3前妻侄女40多万元，樊某310多万元。这些人是把钱给我，然后我把钱给王某1，王某1把钱放到夏桂丹那的，当时给的都是现金，我没有给我的这些亲戚出借据。当时王某1没给我出借据，后来我让夏桂丹出了二张条，一共245万元，利息都直接放到本金里面继续滚利。是我主动找王某1跟夏桂丹说的，后来陆续放钱也直接找夏桂丹了。我妻子家亲戚是主动找我说有钱也想通过我放到夏桂丹那得利息，夏桂丹没有说用这些钱做什么。从去年开始王某1陆续每个月还我6000元钱，还了一年左右了。2016年左右，当时我要不出钱来，我就让夏桂丹给我打的条，我一共得到多少利息我记不清了，利息基本都重新放到里边滚利了。夏桂丹或王某1没有跟我宣传她有什么企业或什么买卖。 2019年2月25日的证言，证明我妻子的亲属都得到利息了，有的人把利息直接不拿出来而是放到本金里继续滚利，有的用钱的就把利息拿出来了，夏桂丹把利息给我，我再把利息给我妻子的亲属，我没从中得到利息。夏桂丹没有给我妻子亲属出具凭证，就是之后夏桂丹、刘敬滨给我形成的2张共计245万元的借据。 2019年5月5日的证言，证明王某1和夏桂丹、刘敬滨之间之前有没有债务关系我不清楚，王某1起诉夏桂丹、刘敬滨了，法院还保全了夏桂丹、刘敬滨的几处房产。我是在公安机关找我了解情况后，王某1跟我说的，我才知道。我妻子的亲戚刚开始不知道法院保全的房产给王某1是否包含他们的财产，后来我跟他们说的。夏桂丹、刘敬滨现在有好几个商网还往外出租，一次性还清的能力没有，但是他们有偿还部分欠款的能力。我和我妻子的亲属没有起诉，我妻子的亲属和夏桂丹、刘敬滨不熟悉，顶多见过面。夏桂丹、刘敬滨在2010年左右在一小对面开中介。 2019年7月23日的证言，证明每次我妻子樊某1家的亲戚往刘敬滨、夏桂丹处放钱的时候，就把钱放到我家，我就通知王某1或夏桂丹或刘敬滨来取钱，有时王某1来取钱，大多数都是夏桂丹和刘敬滨来我家取钱。每次我都说是我妻子家亲戚的钱，但我没跟他们说具体是哪个亲戚，他们都知道是我妻子亲戚的钱。 2019年9月9日的证言，证明我今年4月份左右起诉过夏桂丹、刘敬滨，是用他俩给我打的其中一张185万元的欠条起诉的，之前我没有委托和授权其他人起诉，王某1是否起诉我不清楚。通过我放钱的亲戚跟刘敬滨和夏桂丹不是太熟，他们每次放钱都是通过我办的，他们不知道王某1起诉刘敬滨、夏桂丹的事情，我都是听别人说的。 2020年1月3日的证言，证明刘敬滨和夏桂丹是在2010年上半年时向我借款的，2016年左右他俩给我出具的借据，他俩不知道这钱里有我妻子亲戚的钱。我往他们那放钱时刘敬滨和夏桂丹开一个手机店。现在我和夏桂丹已经达成口头和解协议了，约定偿还给我房产。 22、证人樊某2的证言，证明王某2是我姑父，2011年的时候，我去我老姑樊某1家，樊某1跟我说夏桂丹、刘敬滨那放钱能得利息。2012年我一次性通过王某2往夏桂丹、刘敬滨处放了9万元本金，当时承诺给2分利息，我把现金给樊某1，通过樊某1把钱放到夏桂丹处的，夏桂丹和刘敬滨没有给我出手续。2012年至2014年一共给了我三年利息，每次到一年给利息的时候，樊某1就通知我取利息，我就说先不取了，让她把利息放到本金里滚利了，利息实际上一分没拿出来。夏桂丹、刘敬滨没有跟我说用钱干什么，也没有将9万元钱还给我。 23、证人张某2的证言，证明王某2是我妻子樊桂香妹妹樊桂平的丈夫，我通过王某2往夏桂丹、刘敬滨处放了几次钱，本金18万元左右。我和我妻子去樊某1家串门的时候，樊某1跟我们说夏桂丹、刘敬滨处放钱能得2分利息，当时我有点余钱，就通过王某2把钱放到夏桂丹那了。我是2012年至2014年期间开始陆续放钱的，都是现金，夏桂丹、刘敬滨没有给我出手续。一年一给利息，利息通过王某2给我的，也是给的现金，大部分利息又放到本金里继续滚利了，我没跟夏桂丹、刘敬滨接触，他们没和我说用钱干什么。 24、证人樊某3的证言，证明刘敬滨是我妹夫王某2的外甥女夏桂丹的丈夫，平时我去王某2家串门，王某2和我妹妹樊某1说夏桂丹那能放钱，给2分利息。我妻子的侄女杨某1通过我把钱放到王某2那，王某2把钱放到夏桂丹那，杨某1一共连本带利是43万元。我一共放了10多万元本金，连本带利一共15万元，这些钱到现在都没还。我和刘敬滨、夏桂丹之间没有借据或凭证，我得到过利息，具体多少记不清了，我不知道他们用这些钱干什么了。 25、证人樊某4的证言，证明王某2是我妹妹樊某1的丈夫，王某1是王某2的姐姐。我通过王某2往王某1的女儿夏桂丹、女婿刘敬滨那放了好几次钱，本金18万左右，连本带利到现在一共是28万元。2012年之前，我总去樊某1家串门，樊某1跟我说夏桂丹做买卖正在抬钱，给的利息挺高的，有钱可以放在这里。我陆续把钱给樊某1，通过樊某1把钱放到夏桂丹和刘敬滨那，利息一年一结。到一年了，王某2就联系我说利息下来了，我就把利息直接让王某2放到本金里继续滚利了。夏桂丹和刘敬滨没有给我出手续，这事是王某2帮着办的。我一共得到三年的利息，我让王某2直接放到本金里继续滚利了。到2015年底的时候就不给利息了，之后我就去双辽市找过几次夏桂丹要钱，当时她的态度非常不好，就说没钱，说外面欠她钱还没给呢。我女儿李某1也通过我把39万元（连本带利）通过王某2把钱放到夏桂丹那了。 26、证人杨某1的证言，证明我去我老姑父樊某3的老妹家溜达，他老妹跟我说她有个亲戚做买卖想抬点钱，给2分利，问我有没有，我说有。第一次我给拿了8万元，把钱交给樊某3了，对方没给我打条，之后我也陆续多次经樊某3手往那放钱。2013年到2014年，我分多次一共通过樊某3往他的亲戚姓刘的男子那放了本金30多万元，现在连本带利一共43万元。我得到过利息，有时候樊某3给我打电话让我取利息，樊某3来的时候就给我拿点利息，有时候我又把手头的钱给樊某3往姓刘的男子那放点，我实际到手多少利息记不清了。 27、证人张某3的证言，证明王某2是我老姨樊某1的丈夫，樊某1跟我说如果有闲钱了可以放到夏桂丹和刘敬滨那，给2分利息。2012年初的时候，我把10万元现金给了樊某1，通过樊某1给夏桂丹了，夏桂丹和刘敬滨没有给我出手续。我得到过利息，放钱的第二个月就给利息了，我是隔几个月从樊某1那拿的利息，都是现金，具体多少我记不清了，也有一部分利息没拿出来，继续滚利了，一直到2014年年底就没有利息了，本金也不给我了，到现在本金也没要出来。樊某1没跟我说夏桂丹、刘敬滨用这钱干什么。 28、证人王某52019年2月20日的证言，证明王某1是我的姐姐，2011年左右我通过王某1把50多万元钱放到了她的女儿夏桂丹那，当时听说夏桂丹、刘敬滨好像搞什么工程，我想得点利息就把钱放到她那了，利息是2分，王某1没说他俩用这钱干什么。2017年左右，我家孩子结婚用钱，夏桂丹通过王某1陆续一共给了我10多万元现金，现在夏桂丹还欠我30多万元本金。我说不清楚一共得到多少利息，有时候我把利息直接放到本金里滚动利息，有时候我把利息的钱用了。我给王某1钱没有借据。夏桂丹和刘敬滨开了一个中介，现在不开了。他们现在已经偿还我一部分钱了。 2019年9月9日的证言，证明当时我看身边的朋友都往外放钱，我就跟王某1说我有点钱能不能放到夏桂丹那。我连本带利一共放到夏桂丹、刘敬滨那55万元左右，本金大约30万元左右，都是通过王某1放的。我没起诉过刘敬滨、夏桂丹，我也没委托别人起诉过。王某1起诉过夏桂丹、刘敬滨，她起诉的数额里是否包含我的钱数我不知道，我没有单独委托王某1起诉，我们姐妹在我母亲家一起唠嗑时，我是否跟王某1说过这事我记不清了。 2019年12月18日的证言，证明刘敬滨和夏桂丹向我借 款是2010年之前的事情，我分好几次借给他们50多万元钱，最后一次借款也是在2010年之前。之前我说借款是2011年左右是我没记清时间，现在我想起来了。我往他俩那放钱的时候他俩还没有开中介，他们没有向我宣传过，王某1也没对我宣传什么，是我自己主动把钱放他们那的。刘敬滨和夏桂丹已经偿还我欠款了，全部解决完了。 29、证人李某1的证言，证明2012年、2013年的时候，我的钱都存在我母亲樊某4那，我母亲和我说我姨夫的外甥女夏桂丹用钱，给2分利息，我就同意把钱放到夏桂丹、刘敬滨那，具体放多少钱我不知道，都是我母亲操作的。后来我父母来北京的时候，我又多次把钱交给我母亲，让她带回去放到夏桂丹夫妻那。我姨来北京看病时，我把钱交给我姨让她带回去，我回老家时也带回去一些钱，具体多少钱我记不清了，我母亲告诉我现在夏桂丹夫妻连本带利欠我39万元，他们没有给我出具借条和借据。他们给过我三四年的利息，大概有10万至13万之间。 30、证人王某6的证言，证明大概是2014年的时候，我把我多余的钱交给我母亲樊某1，然后我母亲把钱交给夏桂丹夫妻，利息是2分，现在夏桂丹夫妻连本带利欠我29万元，夏桂丹夫妻没有单独给我出过借条，给我母亲出具两个借条，一共是245万元。我没得到过利息，我放的本金是多少钱记不清了，他们没有还我钱。 31、证人樊某1的证言，证明夏桂丹是我丈夫王某2的外甥女，大概2010年、2011年的时候，夏桂丹和刘敬滨开中介，他俩和我说要用钱，给2分利息。我家亲戚经常来我家串门，我和他们聊天的时候，我告诉他们夏桂丹夫妻用钱，给2分利，我的亲戚分多次把钱交给我，让我放给夏桂丹夫妻。我往夏桂丹处放钱得到过利息，2015年1月份开始不支付利息了，具体给了多少我记不清了。夏桂丹夫妻一共给我8万元钱，没说明是本金还是利息，我放给夏桂丹夫妻的本金一共是20万元。夏桂丹夫妻给我出具两个借条，一张借条是60万元，另一张是185万元。 32、证人赵某2的证言，证明赵某1是我的姐姐，赵某1说王某1的女儿夏桂丹和女婿刘敬滨开中介，还在双辽的一个山上开采石头，赵某1说她的钱放到他俩那了，还得到利息了，我就跟赵某1说让她将我的钱放到他俩那挣点利息钱。我是从2015年1月份将本金10万元给我姐放到他俩那的，利息2分，2015年5月份都四个月了我没得到利息，赵某1向他俩要钱，他们说没钱，直到现在我一分钱利息都没有得到。赵某1和夏桂丹、刘敬滨有借据，我和他们没有单独的借据。 33、证人杨某2的证言，证明刘敬滨前几年在双辽市老法院家属楼楼下开一个中介，我在中介的东边开“雅芳化妆品店”。我往刘敬滨和夏桂丹那放过钱，他俩给过我利息，按照2分利每月给我利息，给了一段时间就不给了。我放了一共是36万元，2015年他俩用一处房产偿还我本金了。 34、证人刘某3的证言，证明我是刘敬滨的大姐，刘敬滨多次管我借过钱，具体一共借多少钱以及借钱的时间我记不清了，是5年左右的事情，我们没有约定利息，他也没给过我利息。 35、证人刘某4的证言，证明刘敬滨是我的弟弟，刘敬滨陆续管我借过几百万元钱，具体多少我记不清了，我与刘敬滨没有借条，他就是为了周转资金用，借钱的时间我记不清了，是5年左右的事情，我们没有约定利息，实际上他也没给我利息。 36、证人张某1的证言，证明2010年左右，我通过朋友认识了刘敬滨，他2010年的时候在双辽市老法院家属楼下开中介，当时挂牌是华汇中介，他以高利息往外放钱，5分或1角的利息。在2010年左右的时候，刘敬滨分很多次借给我本金共计五六百万，有时候是5分利，有时候是1角钱的利息。我与刘敬滨之间有借据等凭证，借据上没写利息，每次借钱把利息算好后直接从本金中刨出去。当时我从刘敬滨那借钱时，我没有抵押物，就写了石料购买合同，意思是如果我还不上钱就拿石料顶账。 37、证人冯某1的证言，证明我现在在双辽市郑家屯街雍景帝小区1号楼2单元502室居住，我是2016年1月份交的定金32万元，2016年3月6日交的第二笔房款50万元，2016年6月6日交的最后一笔房款50万元，一共花了132万元从刘敬滨、夏桂丹手中购买的这套房子和两个车库，在他们过户给我的时候这套房子才真正交付给我。 38、证人贾某1的证言，证明我认识刘敬滨，我管他叫刘晓波。2013年左右我和刘晓波合伙投入水泥用于东儒外国语学校的建设，刘晓波投入了30万元左右，后来刘晓波撤出去了。我和宋某2从刘晓波那分多次一共抬款700多万元（包含本金和利息），这些钱都用于投入到东儒外国语学校的建设了，当时这个建设工程宋某2是大包，我是大清工，刘晓波知道这些钱用于投入建设了。 补充证言，证明我从刘敬滨处抬款多少次我记不清了，抬款时间也记不清了，本金和利息一共是700多万元，具体本金是多少钱记不清了，利息是5分利。我不知道刘敬滨所借钱款的来源，我从刘敬滨处抬的款就用东儒外国语学校的门市顶了，如果以后有钱还得返给我们，抬款我都用于建设东儒外国语学校了。 39、证人刘某4出具的情况说明，证明我是刘某4，我是双辽市世博职业技术学校的法人，2013年贾某1找到我，说欠刘晓波700多万元借款，这些借款是用于学校大清包费和进材料上了，要求我给刘晓波出700多万元的售楼协议手续，其他的事情就不用我管了。 40、集资参与人赵某12019年2月12日的证言，证明我和王某1是同学，王某1替她的女儿夏桂丹、女婿刘敬滨一共分四次向我借款本金43万元。2011年的时候，王某1让我把钱放到夏桂丹那，给我2分利息，我就同意了。第一次是2011年4月8日，王某1来到我工作的温州商城二楼店铺，我把5万元现金交给了王某1，过了几天王某1带来了一张写好的借款合同书给我了，上面借款人是夏丹（实际上就是夏桂丹），担保人是王某1，上面写明此款用于经商周转资金期限一年，月息2分。之后每个月王某1都按照2分给我利息，一直给到2014年年底。第二次是2011年8月份，我跟王某1说我还想往夏桂丹和刘敬滨那放10万元钱，我又从银行取出10万元钱，我和我妹妹赵敏芝在银行把10万元钱转到了王某1提供的账号上。过了二三天，王某1来到我的店铺把一张写好的借款合同书给我了，上面借款人是夏丹和王某1，这次的利息是从下个月开始每个月按照月息2分给我，一直给到2014年年底。第三次是2012年1月9日，王某1说夏桂丹和刘敬滨还想用点钱，给我2分利息，我就又给她拿了10万元，第三天王某1把一张写好的借款合同给了我，这次的借款人是夏丹，从第二个月开始王某1每个月给我利息，一直给到2014年年底。第四次是2015年1月6日，王某1问我有没有钱了，我说我妹妹、我母亲有点钱，之后我妹妹赵某2拿出10万元，我母亲王秀媛拿出5万元，我拿出3万元，一共是18万元，我把18万元现金给了夏桂丹。第二天，王某1把一张写好的借款合同书给我了，借款人是刘敬滨和夏桂丹，月息也是2分，约定三个月一给利息，但是之后这个利息一直没给我。我一共得到10万元左右的利息，本金一点没还。夏桂丹和刘敬滨是开中介的，现在不开了。我到法院起诉想保全他们的财产，结果我的律师说夏桂丹和刘敬滨名下的6处房产都被王某1保全了，我认为他们是虚假诉讼。 2019年2月27日的证言，证明几年前我在温州商城二楼做裁缝活儿，冯某1经常去我那，我们就认识了。她和王某1以前是邻居。我听冯某1说她往夏桂丹和刘敬滨那放了30万元，2分利，后来夏桂丹和刘敬滨没还本金，冯某1还起诉他们了，他们给了冯某1一套房子以物抵债了。我跟冯某1说过往夏桂丹那放钱得2分利息，挺把握的，但是之后她往那放钱不是通过我。刘敬滨经营的中介所的经营范围是什么、都有什么业务我不知道，他的中介所有一个电子屏幕一直在刘敬滨的房产家属楼北侧临道的窗户上挂着，屏幕的内容就是一分五的利息往出放钱，一直到2017年还在窗户上挂着，当时电子屏幕还通电一直显示，现在把电源通上就能看到电子屏幕的字样。我放钱的时候，刘敬滨的中介所正在经营。 2019年11月18日的证言，证明夏桂丹在2019年8月9日一次性偿还我38万元现金，借款视为还清，我往刘敬滨处放款都是本金，我开始往刘敬滨那放款时他没有收取利息。在案发前他们没有给我本金，利息我一共得到10万元左右。 41、集资参与人王某42019年2月28日的证言，证明2010年左右我认识了刘敬滨，我是开理发店的，他以前是我的顾客，另外我的理发店和刘敬滨的中介在一趟房，夏桂丹是刘敬滨的妻子。刘敬滨的中介名字是“华汇房产中介”，之后改为“房产中介”。我问刘敬滨我有点钱能不能放他那，他说能，还承诺给我月息2分，我就开始陆续往刘敬滨那放钱了。每次刘敬滨和夏桂丹两个人签字给我打个条，我放了90万元本金，从2011年左右开始放钱一直到2013年2月期间，一直给我利息，2013年2月份之后就不给利息了，本金也不给了。2016年9月23日我和宋某1（我妻子王晓淼的表姐）一起到双辽法院起诉刘敬滨和夏桂丹，法院调解他俩偿还我70万元，偿还宋某120万元，到现在也没还我钱。我往他俩那放钱的时候，他俩有好几处房产挣租金，到目前为止还在吃租金。每次放钱时他俩都打一个小条，在2015年的时候我就让刘敬滨给我打个总条，2015年4月26日打一个借据是20万元，这20万元是宋某1通过我陆续放到刘敬滨那的，2015年7月12日，刘敬滨又重新给我打一个70万的总条，这70万元是我自己往刘敬滨那放的本金。打完总条，之前的小条我都给刘敬滨了，之后打的两个总条的原件在双辽市法院。当时宋某1问我和我妻子哪能放钱得点利息，我俩就把她带到了刘敬滨和夏桂丹的中介去了，然后宋某1也陆续放钱，到现在宋某1的本金20万元也没拿出来。我一共得到10万元左右利息。 2019年4月11日的证言，证明我往刘敬滨、夏桂丹处放钱时，借据上面都约束我一年之内不能取钱，之后为了换总条，刘敬滨把小条都撕了。刘敬滨用我们的钱再以5分利放出去，刘敬滨多次问我身边有没有朋友有钱的放他那，能给2分利息，还说他手头资金不足了。刘敬滨还往其他人那放钱，刘敬滨往小哈拉巴山的张某1那放高利贷了，往外国语学校的刘某4那高利放钱了。 2019年7月23日的证言，证明我跟蔡某1说过往刘敬滨、夏桂丹那放钱得利息的事情，蔡某1是开复印社的，我们是邻居。 2019年8月16日的证言，证明刘敬滨和夏桂丹的中介所牌匾下方有一个长条的电子滚动屏幕宣传他们的业务，主要宣传以实物抵押往出放钱。刘敬滨欠夏桂丹母亲的同学（一个老太太）的钱，这个电子屏幕在后来刘敬滨不干中介的时候拿到了刘敬滨房产家属楼的房子里了，电子屏幕挂在了这个楼北侧的窗户上，滚动播放往出放钱的内容，后来这个老太太住了这个房子，把屏幕卸下来了。刘敬滨、夏桂丹的中介从2010年开始经营，一直到2014年年末，我往他的中介放钱的时候，正是他的中介最旺的时候。 2019年8月19日的证言，证明我来公安机关报案，王某1与刘敬滨、夏桂丹的案子虚假诉讼了，刘敬滨和夏桂丹有6处房产被王某1查封，两年之后我查封刘敬滨房产时是5处，少了一处雍景帝小区的住宅，这个楼卖给了我邻居一个开复印社的姓邵的人的弟弟了。在2019年7月1日至今，我发现刘敬滨、夏桂丹用自己被查封的一台奥迪Q5车顶账了，顶账给谁我不清楚。从2019年7月1日至今，刘敬滨和夏桂丹用钱和物价值100多万支配给债主了，这些钱和物有一大部分不是查封之内的。 2019年8月20日的证言，证明2019年7月15日左右，夏桂丹找我和谈，将我查封保险公司28平方米门市楼和一辆Q5车抵账，我没同意。过10天之后，第二次找我和谈，告诉我Q5车已经顶出去了，顶了25万元，门市房外加一个住宅楼，住宅楼是她母亲王某1的，也没谈成，后来又谈了两次都包含她母亲的楼。 42、集资参与人宋某1的证言，证明我通过我妹夫王某4认识的刘敬滨，王某4说能往刘敬滨和他妻子夏桂丹那放钱，得2分利，我分两次放到他们那20万元钱。第一次是王某4带我去的他们的中介所，我把10万元现金交给了刘敬滨和夏桂丹，给我出了借据，这10万元给了我一年左右的利息，大约1万来元钱；之后王某4又带我来到他们的中介所，我又把10万元现金给了刘敬滨，刘敬滨和夏桂丹给我出了借据，承诺给我2分利息，这10万元钱一分利息没给，他们说钱都用于小哈拉巴山上了。这20万元本金至今未给我，这两张借据被刘敬滨、夏桂丹收回去换成一张20万元的总条了，总条的原件在双辽市法院，我和王某4已经去法院起诉刘敬滨和夏桂丹了。 43、集资参与人刘某12019年2月28日的证言，证明2012年左右，刘敬滨和夏桂丹在双辽市老法院家属楼下开了一个中介，我在他的中介西边开一家启航文化用品商店。当时就知道能往中介放钱得利息，2012年5月30日我把4万元钱放到刘敬滨和夏桂丹那，2013年11月28日我放了11万元，他俩说给我2分利，他俩没说用这钱干什么，一共给我多少利息我记不清了，现在利息也不给了，本金也没给。 2019年8月18日的证言，证明刘敬滨和夏桂丹的中介 所就是往外放钱，具体多少利息不清楚，我不清楚他们的中介所是否有对外宣传的广告、电子屏幕等。在我放钱之前，夏桂丹跟我说过他们的中介所经营的挺好的。我放钱的时候，刘敬滨的中介所正在经营中，他们一共大约支付我2万至3万元利息，具体数额记不清了。2019年7月末，夏桂丹偿还我4万元，我们还达成了一个还款协议。 2019年10月31日的证言，证明夏桂丹在2019年7月23日一次性偿还给我4万元现金，目前还欠我8万元本金，每年偿还1万元，我们还签订了刑事和解协议书。我一共得到多少利息我记不清了，刘敬滨和夏桂丹给我出具的借据15万元都是本金。 44、集资参与人蔡某12019年3月8日的证言，证明2008年至2014年期间，我在双辽市老法院家属楼下开复印社，2011年左右刘敬滨和夏桂丹夫妻在老法院家属楼下开了一家中介所，一直开到2014年左右。我知道别人往他们那放钱，他们给2分左右的利息，然后有着急用钱的人从中介所借钱就给中介所5分至1角的高利息。当时我旁边的几家店铺都往他们那放钱得利息，另外我看见他们店铺挂牌子开中介了，我就知道肯定就是能放钱的地方了。2013年9月6日我往刘敬滨和夏桂丹那放了7万元本金，2013年11月3日，我放了6万元本金，2014年4月1日我放了5万元本金，一共我放了18万元本金，他们承诺给我月息2分，每次都给我出具了借款合同书。2014年11月，刘敬滨和夏桂丹通过转账的方式一次性偿还我8万元现金，现在还欠我10万元本金。当时他俩没跟我说用钱干什么，我一共得到3万多元钱利息，具体记不清了。 2019年4月10日的证言，证明我往刘敬滨、夏桂丹处放钱时，他们没有对外宣传，就是夏桂丹对我说要是想用钱就提前说，他们没对我保证过什么。当时我是听邻居杨某2说的他们那能放钱得2分利，杨某2把钱放到刘敬滨那了，具体多少钱我不清楚，后来听说刘敬滨用房子给杨某2顶账了。 2019年11月3日的证言，证明2019年8、9月份左右，夏桂丹偿还我一件貂皮大衣、2万元现金、金银首饰黄金手链一对，现在夏桂丹已经全部还清我的钱了。在公安机关调查此案之前，刘敬滨和夏桂丹没有偿还我欠款。 45、集资参与人吕某12019年7月5日的证言，证明2013年的时候，刘敬滨和夏桂丹夫妻在老法院家属楼楼下开中介，有牌匾，上面有中介两个字。我2013年5月20日往他们那放了20万元钱，2013年10月24日我放到他们那25万元钱，他俩承诺给我月息2分。他们好像是做生意用，具体干什么我不清楚。从我们签合同的日期开始一直到2015年过年的时候，我一共得到10万元左右利息。我二叔家我的兄弟媳妇杨某2当时在刘敬滨的中介东侧经营“雅芳化妆品专卖店”，当时我带孩子去杨某2那溜达，刘敬滨跟我说想做点买卖手头缺钱，问我有没有钱，还能给我2分利，我觉得挺可靠的，就借他钱了。 2019年8月19日的证言，证明刘敬滨和夏桂丹的中介所经营期间有什么业务、是否有对外宣传的广告、电子屏幕等我不清楚，他们没有向我宣传或介绍中介所的经营状况，我放钱的时候他们的中介所正开着。前几天夏桂丹还我4万元现金，还给我一个红旗镇的楼房，现在还差我本金18万元。刘敬滨和夏桂丹一共给我10万元左右的利息。 2019年11月17日的证言，证明夏桂丹在2019年8月15日和我签订了刑事和解协议书，夏桂丹给了我4万元现金， 体现在和解协议书上了，没单独写收条。夏桂丹还给我一个双辽市红旗街红旗家园小区2号楼4单元501室顶了23万元，我们还约定每年给我2万元，现在还剩18万元没给我。我往刘敬滨那放的钱都是本金，没有利息，他也没有先收取利息。在公安机关调查之前，刘敬滨没偿还我本金。 46、集资参与人冯某12019年2月25日的证言，证明刘敬滨和夏桂丹大概2012年左右在老法院家属楼下开中介，2014年6月份我把15万元放到那，他俩承诺按月给我2分利息，每个月都通过汇款方式把利息给我打到我的建行存折里，利息一直给到2015年3月份，之后就不给了，我一共得到了2.4万元利息。2014年8月份，我又往那放了15万元，也是2分利息，一共给了6个月的利息，给到了2015年3月份。到现在这两笔本金共计30万元没还我，2016年1月份我去法院起诉了，夏桂丹和刘敬滨用内蒙古宝龙山的一处住宅房产以物抵债这30万元了。我和夏桂丹、刘敬滨以前在一个小区一个单元住过。赵某1和刘某2都跟我说过往刘敬滨和夏桂丹那放钱能得利息。我放钱的时候，夏桂丹和刘敬滨给我出具了二张借款合同书，现在这二张借款合同书在双辽市法院。 2019年7月24日的证言，证明我跟王某1是双辽市房产家属楼一个单元的邻居，王某1跟我说她的女儿夏桂丹、女婿刘敬滨在一小对面开中介，往那放钱给2分利息，平时我也看见了这个中介。当时夏桂丹跟我也说过他们在深圳那有楼，她就是为了跟我们显示他们有实力，好让我们把钱放到他们那。刘敬滨和夏桂丹在王某1的房产家属楼窗户上还挂过一个电子显示屏，电子显示屏上播放低息放款字样，还留一个电话号，后来房子让赵某1住了，电子显示屏就被赵某1摘下去了。 2020年1月3日的证言，证明我放到刘敬滨和夏桂丹那的钱是在他俩开中介之前放的，2014年的时候后补的借款合同书。之前我对公安机关说是在2014年放的，是我记不清了，现在我想起来了，以前我们是邻居，刘敬滨做买卖我就把钱借给他们了，我记得当时他们卖手机，还卖服装了。 47、集资参与人刘某2的证言，证明我跟王某1以前是邻居，王某1跟我说她姑爷刘敬滨往出放款，利息挺高的，然后我就说我也想往那放钱。过了几天，王某1跟我说夏桂丹用钱，我拿出2.5万元给了王某1，过后王某1把一张借据给我了，上面有刘敬滨和夏桂丹的签字。之后每个月都是王某1给我现金把利息给我。过了一段时间，我又把3.5万元通过王某1放到了刘敬滨那，王某1也给我一个借据，也是每个月通过王某1给我利息，这两笔钱一直给我利息至2014年年末左右就不给了，王某1跟我说做买卖赔了，没钱给了。到目前为止，刘敬滨夫妇还欠我1.5万元本金，一共给付我1万元左右利息。在我放钱之后，我跟冯某1说过放钱的事。 48、被告人刘敬滨2019年2月18日的供述与辩解，证明王某1是我的岳母，我跟王某1有债务关系。王某1的几个亲戚都知道当时我把钱投入到东儒外国语学校的建设上和在小哈拉巴山上压石料，知道我手头挺宽裕的，就找王某1想把钱放我这，我给他们2分利息。大约是2010年左右，王某1分很多笔共计往我这放了400万元左右。当时我和夏桂丹在双辽市老法院家属楼下开中介，开了一年多，实际上就是为了方便大家一起研究事情才租了一个门市。在我开中介期间没有其他人往我那放钱，就这几个亲戚和王某1的一个同学。当时我往小哈拉巴山上投入石料400多万，张某1还向我借钱用于山上开采和买炸药等，张某1一共欠我1000万元左右，现在都没还我。我投到东儒学校的钱主要是钢筋，还有其他投入花销，大概有400多万，这些钱里面大多数都 是我自己的钱，也有一小部分是亲戚放我这的钱。这些放我这钱的人应该知道我把钱做什么用了，我没有对他们宣传过我有企业或有投资的保证的话。通过王某1往我和夏桂丹这放钱的人有：王某550多万元，利滚利；王某2200多万元，利滚利；王某315万元左右，利滚利；姥姥放了18万元左右；王某150-60万元；赵某140多万元，利滚利。上述人员我都是按月给利息，月利息2分。我没给这些亲戚出具借据和欠条，赵某1的这几笔都有借据。2013年的时候，我和夏桂丹已经离婚，王某1知道后让我们出具一个借据，把我和夏桂丹欠这些亲戚的钱写个总的借据，我和夏桂丹一起给王某1写了一张近400万元的借据。2015年王某1在双辽市法院起诉我和夏桂丹，法院判我们在限期内还钱，但是我们没有钱，法院又将我和夏桂丹名下的5处房产查封并保全给王某1了。这几处房产我和夏桂丹帮助王某1出租了，月租金我一部分还了这几处房子的银行贷款，另一部分我给王某1让她还其他人钱。到现在王某1也在还钱，我和夏桂丹挣钱还给王某1。赵某1的钱我至今未还，但是利息她都得到了。赵某1必须要将全额要回，我没有钱，我就和她商量每个月还一些钱，或者拿房子顶，赵某1就是要本金，没有办法就没有还她钱，在这期间王某1住的房产家属楼，赵某1还住进去了。冯某1是王某1的邻居，当时她也往我这放钱，我给她利息，也是她主动找我的，之后我还不上她本金了，就把我的一处房产给她了，这事已经解决完了。王某4和宋某1也是主动往我们这放钱得利息，之后经法院我把东儒楼下的一个门市给他了，王某4是多次往我这放钱的，在2015年的时候，王某4找我们重新给打的总条，王某4拿着这个总条到法院起诉我的。2011年建东儒学校的时候我就开始往里投入钱，但是一直没给钱，他们就拿东儒的10个门市房抵给我了，借张某1的钱是在2011年左右，至今张某1也没还我。 2019年7月1日的供述与辩解，证明2011年左右，我在双辽市老法院家属楼楼下开中介，挂牌子了，叫“华汇中介事务所”，经营范围是房屋租售等等，没有往外放钱得利息这项业务。我岳母王某1往我和夏桂丹处放了60-70万元，给2分利；我二舅王某2放了245万元，我老姨王某5放了50多万，我老舅王某3放了10万元左右，我大姐刘某3放了100万左右，我二姐刘某4放了200多万，口头约定都是2分利。王某1的同学赵某1连本带利一共43万，本金20万左右，约定利息2分；王某4连本带利90万元，其中本金能有50万元左右；刘某1放了15万元，蔡某1放了18万元，我给她拿回8万元，还剩下10万没还；房产家属楼我家楼上的一个大姨放了30万，以上都是给他们2分利。王某2联系王某1说有钱想放我这，有时我去取，有时把钱直接放到王某1那，我和夏桂丹给王某2出了个总条。他们知道我干东儒世博园的工程，他们就跟我说把钱放在我这，我给他们2分利，就这样他们每次都把现金拿给我，我和夏桂丹就给王某4、刘某1、蔡某1他们出个条。我名下的三中家属楼楼下经营泰山啤酒行，我和夏桂丹名下现在有一个房产家属楼，这个房子现在被赵某1住着，还有4个被法院查封的门市，还有东儒世博园楼下的8个门市。我现在有偿还能力，我想把我以上的房产给对方，他们都不同意，都想要现金，但我手头没有现金。我自己的钱和我亲属的钱我都用于投入东儒世博园和买石料了，其他人的钱用于买房产了。购买的房产有：双辽市电业局楼下的一个商网，28.5平方米，现在租出去了；华懿一品小区楼下商网，117平方米，出租了；三中楼下的泰山酒行商网，66平方米；雍景帝小区的住宅楼及两个车库，被我卖了132万元，用于偿还我的农行贷款和还我大姐一部分钱。 2019年7月2日的供述与辩解，证明在我经营华汇中介事务所期间，我家亲属基本上都是通过王某1把钱给我的，其他人基本上都是把钱送到我的中介所。赵某1分三次通过王某1一共放我这43万元，这里面包含利息，利息大约有20万元，利息也都加到本金里继续放我这；王某4放我这90万元，里面包含55万元左右的利息，利息也是放到本金里面得利息；蔡某1放我这18万元，她拿走了8万元，这18万**面有4万元左右利息；刘某1放我这15万元，利息大约有5万元左右；夏桂丹的二舅王某2放我这245万元，里面包含利息100万左右，这245万元是2015年左右重新签的一张总条，这个条现在在王某2手中。王某2通过王某1把钱分很多次给我和夏桂丹，这些亲戚的钱都没打条。 2019年9月10日的供述与辩解，证明我经营的华汇中介事务所经营的业务是房屋租售、买卖，我的中介所没有对外宣传的广告、电子屏幕等。在我的房产家属楼1单元401室窗外外侧悬挂一个电子屏幕，这个电子屏幕是我朋友用我的地方挂的，插上电源上面就显示手机靓号、低息借款字样，这个朋友姓崔，现在已经去世了。王某1大约2013年左右起诉过我和夏桂丹钱款的事情，一共300多万元，其中包含王某2200多万元，王某550多万元，王某130多万元，王某310多万元。后期我连本带利给王某2打的总条245万元，本金也就100多万元，王某2这200多万元具体是谁的钱我不清楚，一共给王某2打几个条我记不清了。我给王某1出具的300多万元的借据当中包含王某2这245万元，是一笔钱。赵某1往我这放钱的时候，是王某1跟我和夏桂丹说的，刘某2、冯某1都是主动来我家找我说手头有点钱也想放我这。我和吕某1是小学同学，我们的孩子都在一个学校，过年过节也走动。我的雍景帝小区的房子卖给冯某1和姚某1夫妻了，协议上写的日期就是当时的售楼日期，我出售的时候是被查封状态，王某1写的解除查封申请，把这处房产解封了，我才将这处房产出售了。往我这放钱的人有王某1、王某3、王某2、王某5、赵某1、刘某2、冯某1、王某4、刘某1、蔡某1、吕某1。2010年左右一直到2013年左右，王某1、王某3、王某2、王某5、赵某1的钱我都投入到东儒世博学校盖楼了，其他人的钱我用于购买双辽市内的门市房了。东儒学校盖楼的工程是贾某1承包的，东儒的老板是刘某4，刘某4以东儒学校楼下的门市顶账的形式抵偿工程款，当时顶给我8个门市，还出了售楼协议和交款单据。 2019年11月20日的供述与辩解，证明我给每个人出具的借款合同书或者借据上的借款数额都是本金，通常我的做法就是谁给我拿来多少钱，我就在借据上写上多少钱。别人往我这放钱不存在“砍头息”的情况。在案发前，我向王某4 支付利息大概有50万元左右，都是给的现金，其他人归还本金和利息的情况记不清了，没有记录。我一共投入大约500万元用于东儒世博学校的建设，这些钱不是贾某1从我这抬的钱，我和贾某1合作，我出钱，他出人和设备。 2020年1月8日的供述与辩解，证明我向王某2借款是2010年3月份之前的事情，向王某3、王某5、王某1借款的时间也是2010年之前，当时我还没开中介，正在搞工程和做手机、服装买卖。冯某1是在2010年之前把钱借给我的，当时我还没开中介。我向王某2借款的时间是2010年之前，在2014年至2016年之间的时候后补的条。我还给王某2一些石料，每个月还给他6000元钱，具体一共还多少钱记不清了。吕某1的钱有25万元是在我开中介之前向她借的，后补的条。所有往我这放钱的人都是主动找我要放钱的。 49、被告人夏桂丹2019年2月18日的供述与辩解，证明王某1是我的母亲，2010年左右，王某1分很多笔共计往我和刘敬滨这放了400万元左右，当时我和刘敬滨在双辽市老法院家属楼下开了一个中介，一年多之后，刘敬滨就转向经营投资东儒外国语学校的建设了。当时我和刘敬滨在小哈拉巴山压了一些石料，将近300万元，东儒学校建设投入了将近600万元，之后东儒的老板刘某4顶账给我们10个门市。我们投入到山上的钱和东儒学校的钱一部分是从我家亲戚和赵某1处借的，一部分是我和刘敬滨自己的。当时小哈拉巴山的老板张某1管我和刘敬滨分多笔借钱，张某1还不上了，我就拿他欠我的这些钱顶了他山上的石料，到现在这些石料也没给我们。我的亲戚和赵某1是主动通过王某1找我们放钱的，我们没有宣称我们有企业或有投资。这400万元不都是王某1的，通过王某1放钱的有：我老姨王某5放了50多万，包含利息，具体本金、利息数额我记不清了，都是按月给利息，每个月的利息直接算到本金里继续得利息；我二舅王某2放了200多万元，也是利息滚到本金里，具体本金、利息数额我记不清了；我老舅王某3放了15万元左右，也是利息滚到本金里；我姥放了18万元左右，利息给多少我记不清了，我姥前年已经去世了；王某1自己放了50-60万元，利息给多少也记不清了；赵某1放了40多万，也是利息滚到本金里，具体给多少利息记不清了。以上这些人我当时给他们的是月息2分。我们没有给亲戚打借据和欠条，赵某1的钱都有借据。2013年，我和刘敬滨没还他们钱，王某1要求我和刘敬滨出具一个借据，把欠这些亲戚的钱算到一起写个总借据，当时我和刘敬滨已经离婚了，我俩一起给王某1写了一个将近400万元的借据，2015年她起诉我们了，借据应该在双辽法院。法院判我们在限期内还钱，当时我没钱，法院又将我和刘敬滨名下的5处房产查封并保全给王某1了。这几处房产我帮王某1租给了别人，每个月的月租我一部分还了这几处房子的银行贷款，另一部分我给王某1让她还其他人的钱。我家亲戚的钱王某1陆续还了一些，赵某1的钱还没还，因为赵某1说必须得一次性把钱还清了。冯某1是我母亲的邻居，当时她也是主动找我放钱，我给她利息，之后我还不上她本金了，就把我的一处房产给她了，这事已经解决完了。王某4和宋某1是刘敬滨的朋友，当时他们也是主动往我们这放钱想得利息，王某4是多次往我们这放钱，在2015年的时候，王某4找我们重新给打的总条，之后经法院我把东儒楼下的一个门市给他了。我现在没有偿还王某1这400万元的本金。 2019年7月1日的供述与辩解，证明2011年或2012年左右，我开“华汇中介事务所”，经营范围是房屋买卖，不包含往外放钱得利息这项业务，之后改成“房产中介事务所”了。往我和刘敬滨处放钱的有：王某160多万，包含本金和利息，本金30万左右；王某2200多万，包含本金和利息，本金能有120万左右；王某315万元，本金是10万元左右；王某550多万，其中本金20多万；王某490万元，其中本金40万左右；蔡某118万元，之后我还给她8万；赵某143万元，其中本金23万左右；刘某115万元，包含本金和利息。以上这些人都是主动跟我们说的，我们承诺给2分利。我家亲戚的钱我们用于东儒世博园建设和购买张某1的石料了，其他人的钱用于购买被查封的几处房产了。王某4、蔡某1、刘某1、赵某1我们都出借款合同了，这些亲戚都没有条，我们后来给王某2打个总条。王某2放我们这的钱他就说是他家亲戚的钱，具体是谁的没说，这些钱也都是王某1给我的，也有我和刘敬滨去王某2家取的。后来我们给不上利息了，他们管我们要钱的时候，王某2和他妻子樊某1才说这些钱有樊某1的大姐、二姐的，还有什么亲戚的我就不清楚了。我和刘敬滨有4个商网，被法院查封了，一处住宅是房产家属楼，现在被赵某1住着，东儒世博园还有8个商网。我和刘敬滨现在愿意用房产还钱，但他们都不要这些房产。 2019年7月10日的供述与辩解，证明吕某1是刘敬滨的朋友，吕某1与我们中介旁边的雅芳化妆品店的杨某2是亲戚。吕某1一共分两次往我们这放了45万元钱，月息2分，她是怎么知道能往我和刘敬滨处放钱得利息的我不知道。杨某2没有往我们这放过钱。我在网上下载一张借款合同书模板然后打印出来，有人放钱时，刘敬滨就让我拿出借款合同书，借款合同书上的款主姓名、借款数额等手写的地方都是我写的，借款人处是我和刘敬滨本人的签字，具体款主给我们钱的过程和我们给款主利息的过程都是刘敬滨处理，我就知道都是给的现金。我给吕某1利息了，从签订日期开始一直到2015年中旬左右一直给利息，45万本金没还。 2019年7月23日的供述与辩解，证明王某4放我们这的90万元都是王某4自己的钱，是分多次把现金给的刘敬滨。后来我们不给王某4利息了，王某4要求我们给他出个总条，王某4拿一堆小条让刘敬滨给他出具一张20万元的总条，我和刘敬滨就给他打了一个20万元的总条。之后，王某4让把剩余的小条再打一个总条，我给王某4打了一个70万元的总条，小条就都还给我们了。我见过宋某1一次，当时我把东儒外国语学校的一个211平方米的商网顶给了王某4，我们还有还款协议，抵90万元借款了，当时双方都是同意的。我把售楼合同给王某4了，当时他的借条没还给我们，说他忘带了，到现在这个借条也没给我。当时王某4领着宋某1去的，我不知道为什么宋某1也在还款协议上签字了，王某4让她签字她就签了。 2019年9月11日的供述与辩解，证明刘敬滨经营的华汇中介所营业执照写的经营业务是房屋买卖与出售，具体经营什么我不清楚，华汇中介所没有对外宣传的广告、电子屏幕等，我不清楚我和刘敬滨房产家属楼北侧窗户外侧有一块电子屏幕是怎么回事。我和刘敬滨欠王某1380多万元，这里面包含王某2240多万元，王某315万元，王某550多万元，剩下的是王某1和我姥姥的钱，具体多少钱记不清了。后期我和刘敬滨给王某2出具了两份借据，一共是245万元，我们给王某1出具的借据与我们给王某2出具的借据是一笔钱。我和刘敬滨在雍景帝的房子已经卖了，是刘敬滨处理的，我不参与，当时这个房子是查封状态，我还了王某1一部分钱，王某1去法院申请解封的。 2019年9月13日的供述与辩解，证明我在雍景帝小区的房产在2016年6月份卖给了冯某1，冯某1分三次付款，最后一次付款是2016年6月6日，房子是在法院解封之后半个月左右实际交付的。 2019年10月25日的供述与辩解，证明我现在还欠刘某21.5万元，其他的记不清了。在案发后，我还给蔡某12万元钱、貂皮大衣一件、金银首饰若干，把欠蔡某1的钱全部还清，蔡某1也给我出具了谅解书；我一共还给赵某143万元，全部还清，我俩也签订了谅解协议了；我还给刘某14万元现金，剩下的钱刘某1只要8万元，同意以每年1万元分期还款；我还给吕某1一个红旗家园小区的住宅楼和现金4万元，只剩下18万元没还，我俩协商同意以每年2万元还款。我和刘敬滨给每个集资参与人出具的借款合同书或者借据的借款数额存在本息合计的情况，但具体每个人的借款数额里面包含多少利息我记不清了，我们没有先收取或扣除利息的行为。在案发前我们归还给每个集资参与人的本金和利息情况我记不清了。我和刘敬滨是否给贾某1抬过钱我不清楚，刘敬滨清楚这件事，我知道在2011年的时候，刘敬滨往东儒学校建设时投入了一部分钱，其他情况我不清楚。 2019年12月16日的供述与辩解，证明我和刘敬滨向王某2等亲属借款是2010年之前的事情，王某2的借款是2010年3、4月份之前的事情，王某2的借据是2016年后补的。王某5、王某3、王某1的借款我们都已经偿还完了，也达成和解了，王某2的借款我也还了一部分，剩下的以物抵债达成了口头和解。我和刘敬滨有三处房产被公安机关查封，其他的被法院查封，现在该处房产实际所有人还是我和刘敬滨。冯某1的钱也是在2010年之前借给我的。 综上，根据以上证据足以认定被告人刘敬滨、夏桂丹非法吸收公众存款的犯罪事实。 本院认为，被告人刘敬滨、夏桂丹违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。被告人刘敬滨与被告人夏桂丹系共同犯罪，二被告人在共同犯罪过程中所起作用相当，夏桂丹所起的并不是次要或辅助作用，故对其辩护人认为被告人夏桂丹系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人刘敬滨被公安机关传唤后，主动到公安机关接受调查，如实供述犯罪事实，具有自首情节；被告人夏桂丹主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节；故依法对二被告人依法可以从轻或减轻处罚。鉴于被告人刘敬滨、夏桂丹自愿签署了认罪认罚具结书，本案适用认罪认罚的审判程序，可以从宽处罚。案发后，被告人刘敬滨、夏桂丹将非法吸收的资金全部返还给各集资参与人，取得了集资参与人的谅解，故依法可以酌情从轻处罚。对被告人刘敬滨、夏桂丹的辩护人分别建议对二被告人从轻或减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人刘敬滨、夏桂丹的犯罪事实、情节、社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人刘敬滨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元（此罚金已缴纳）。 缓刑考验期限从判决确定之日起计算。 二、被告人夏桂丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元（此罚金已缴纳）。 缓刑考验期限从判决确定之日起计算。 三、被公安机关扣押的房产由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  顾旭玫 审 判 员  王佳佳 人民陪审员  李 勇 二〇二〇年五月二十五日 书 记 员  金亮亮