黄石市下陆区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0204刑初162号公诉机关黄石市下陆区人民检察院。被告人游某鹏，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月26日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年3月4日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，同日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人叶桢、叶宇昆，湖北鸣伸律师事务所律师。被告人雷某，因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月15日被抓获，次日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年12月20日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，同日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。指定辩护人吴朝霞，湖北人本律师事务所律师。被告人张大某，因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月15日被抓获，次日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年12月20日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，同日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人黄光华，湖北鼎君律师事务所律师。被告人何某，因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月15日被抓获，次日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年12月20日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，同日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人程晋晋，湖北太圣律师事务所律师。被告人况某，因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月15日被抓获，次日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年12月20日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，同日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人谭届人，湖北忠三（黄石）律师事务所律师。被告人蔡某宇，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年4月29日被抓获，次日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，同年5月30日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，次日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人陈科，湖南德宽律师事务所律师。被告人谌某，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年4月29日到案，次日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，同年5月30日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，次日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人周浩云，湖北元初律师事务所律师。被告人谌某彪，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年4月28日被抓获，同年4月30日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，同年5月30日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，次日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人陈程，湖北人本律师事务所律师。被告人张某镇，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年4月22日被抓获，次日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，同年5月30日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，次日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人郑露、余婷，湖北瀛楚律师事务所律师。被告人徐某，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年8月23日被抓获，同年8月26日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，同年9月27日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，同日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人柯汉英，湖北群力律师事务所律师。被告人宋某鹏，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年4月26日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，同年5月30日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，次日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。指定辩护人范永强，湖北人本律师事务所律师。被告人彭某林，因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年8月19日被抓获，同年8月22日被黄石市公安局下陆分局刑事拘留，同年9月27日经黄石市下陆区人民检察院批准逮捕，同日由黄石市公安局下陆分局执行。现羁押于黄石市第一看守所。辩护人徐默，湖北易圣律师事务所律师。黄石市下陆区人民检察院以鄂黄下检刑诉[2019]118号起诉书、鄂黄下检刑追诉[2020]1号追加起诉决定书指控被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林犯敲诈勒索罪向本院提起公诉，本院于2019年7月26日立案，2019年9月9日本案转入普通程序进行审理。黄石市下陆区人民检察院于2019年12月9日以补充侦查为由建议本院延期审理，同日本院予以准许，并于2020年1月9日恢复审理。因新冠疫情原因，扣除审理期限两个月。本院依法组成合议庭，于2020年5月23日公开开庭审理了本案。黄石市下陆区人民检察院指派检察官张辉、检察官助理柯曦军出庭支持公诉，被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林及辩护人叶桢、叶宇昆、吴朝霞、黄光华、程晋晋、谭届人、陈科、周浩云、陈程、余婷、柯汉英、范永强、徐默到庭参加了诉讼。本案经合议庭评议并报审判委员会讨论决定，现已审理终结。公诉机关指控：2017年，被告人蔡某宇、谌某彪、谌某、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林与被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某通过网络平台勾结在一起，针对在校大学生组成由不同被告人参与的团伙，进行网络放贷，以借贷审核简单只需提供客户身份证、紧急联系人姓名、手机号码、老师同学电话号码、班级qq群截图、客户手机通讯录、手机运营商服务密码为诱饵吸引在校大学生借款，以“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，肆意设置高额的逾期费和续期费，当被害人无力偿还时，被告人安排其他被告人或者网络平台推荐其他关联人员为被害人偿还借款，继而使被害人签订金额更大的虚高借款合同，通过“以贷还贷”的方式不断垒高债务。在被害人无力偿还后，利用在校大学生惧怕借款情况被公开等心理，采取电话、短信滋扰被害人手机通讯录上的亲朋好友、语音恐吓等软暴力手段对被害人强行催收。被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林通过上述手段，对湖北、江苏、山东、湖南、安徽等地在校大学生文某1、喻某、罗某1、顾某1、蒋某1、赵某、张某1、孔某进行勒索，具体如下：1、2017年4月，湖北理工学院学生文某1通过网络找到雷某借款，双方通过网络平台签订电子合同。后因文某1在还款周期内无法偿还债务，再次向雷某提出借款，雷某将文某1推荐给何某。文某1在约定的还款周期内仍然无法还款，只好不断续期，产生的续期费、逾期费无力偿还。雷某、何某用威胁性语言催收。2017年8月，文某1无奈将借款情况告知其父母，由其父母向雷某、何某清偿高额债务。2017年12月初，文某1再次找到雷某、何某借款，雷某、何某以上述相同方式，陆续将游某鹏、张大某、况某等人推荐给文某1借款。2018年2月，文某1因受到雷某等人威胁性语言催收，再次由其父母帮其清偿高额债务。被害人文某1被敲诈勒索共计人民币57628元。2、2017年9月，东华理工大学学生喻某通过网络平台向被告人况某借款，后被况某、游某鹏、何某、雷某、张大某等人互相推荐，反复在几人之间借款。2017年11月，因喻某无法偿还高额债务，游某鹏等人强行向其索要高额债务，并要求喻某让其家人代为还款。喻某因害怕网络贷款的情况被家人知晓，被迫向其同学借款用于还债，但仍无法归还游某鹏等人的高额债务，后被迫将网络贷款的情况告知家人，由其母亲出面帮其清偿债务。被害人喻某被敲诈勒索共计人民币8038元。3、2017年10月以来，被告人蔡某宇、谌某、张某镇（以李某2名义）、宋某鹏与游某鹏、雷某、况某、张大某、何某通过相互之间或网络平台推荐，诱使被害人张某1（长沙民政职业技术学院学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到张某1父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，张某1没钱续期后，采取在微信上言语恐吓，对张某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索张某1人民币18934.4元。与此同时，被告人彭某林通过网络中介诱使被害人张某1签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到张某1父母、同学、老师等人信息，采取在微信上言语恐吓，对张某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其清偿债务，敲诈勒索人民币6600元。张某1因校园贷的事情而被迫退学。4、2017年8月以来，被告人蔡某宇、谌某、张某镇（以李某2名义）与游某鹏、张大某通过相互之间或网络平台推荐，诱使被害人罗某1（武汉市铁路职业技术学院学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到罗某1父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，罗某1没钱续期后，采取在微信上言语恐吓，对罗某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索人民币8264元。5、2017年9、10月份以来，被告人谌某、谌某彪、徐某、彭某林与游某鹏、雷某通过相互之间或网络平台推荐，诱使被害人顾某1（苏州市建设交通高等职业学校学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到顾某1父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，顾某1没钱续期后，采取在微信上言语恐吓，对顾某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索人民币2100元。顾某1因校园贷的事情被迫退学。6、2017年9、10月份以来，被告人蔡某宇、谌某、谌某彪、徐某与游某鹏、况某、张大某、雷某通过相互之间或网络平台推荐，诱使被害人蒋某1（南通职业大学学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到蒋某1父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，蒋某1没钱续期后，采取在微信上言语恐吓，对蒋某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索人民币7300元。与此同时，被告人彭某林通过网络中介诱使被害人蒋某1签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到蒋某1父母、同学、老师等人信息，采取在微信上言语恐吓，对蒋某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索人民币700元。7、2017年9月份以来，被告人蔡某宇、谌某、徐某、与游某鹏、况某、张大某、雷某、何某通过相互之间或网络平台推荐，诱使被害人赵某（山某和学院学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到赵某父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，赵某没钱续期后，采取在微信上言语恐吓，对赵某通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索人民币19200元。8、2018年3月18日至24日，被告人彭某林通过网络平台推荐，诱使被害人孔某（安徽广播影视职业技术学院学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到孔某父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，采取在微信上言语恐吓，给孔某学校辅导员打电话，逼迫孔某清偿债务，敲诈勒索人民币7976元。被告人游某鹏于2019年1月26日自动投案。被告人雷某、张大某、何某、况某于2018年11月15日被公安机关抓获归案。为证实上述指控的事实，公诉机关当庭向法庭出示并宣读了以下证据：1、户籍证明材料、到案经过、电子借款合同等书证；2、证人罗某2、蒋某2、张某2、文某2等人的证言；3、被害人顾某2、张某1、赵某、文某1等人的陈述；4、被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林的供述与辩解；5、湖北荆某联合会计师事务所鄂荆师[2018]鉴字第163号会计鉴定意见书；6、辨认笔录。公诉机关认为，被告人游某鹏、雷某、何某、张大某、况某以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额巨大；被告人蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林某非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏相互纠集，假借民间借贷形式，以在校大学生群体为作案对象、使用软暴力手段多次实施敲诈勒索犯罪，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款及《人民检察院刑事诉讼规则》（试行）第四百五十八条的规定，提起公诉并追加起诉，请依法判处。在审查起诉阶段，公诉机关与被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林签订了认罪认罚具结书，建议判处被告人游某鹏有期徒刑四年六个月至五年；判处被告人雷某有期徒刑五年至五年六个月；判处被告人张大某有期徒刑四年十个月至五年三个月；判处被告人何某有期徒刑三年八个月至四年二个月；判处被告人况某有期徒刑四年九个月至五年二个月；判处被告人蔡某宇有期徒刑二年至二年五个月；判处被告人谌某有期徒刑一年九个月至二年一个月；判处被告人谌某彪有期徒刑一年二个月至一年四个月；判处被告人张某镇有期徒刑一年九个月至二年；判处被告人徐某有期徒刑一年八个月至二年；判处被告人宋某鹏有期徒刑一年四个月至一年八个月；判处被告人彭某林有期徒刑一年二个月至一年五个月。被告人游某鹏在庭审中表示认罪，但辩称：1、其在2017年4月至8月未对文某1放款，不应将雷某和何某敲诈勒索文某1的金额计算在其犯罪数额内；2、其未对这些被害人使用软暴力。辩护人叶桢的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人游某鹏为“恶势力”的事实不清、证据不足；2、公诉机关指控被告人游某鹏涉嫌敲诈勒索他人财物，数额巨大的事实不清、证据不足；3、被告人游某鹏属于自首，可以从轻、减轻处罚；4、被告人游某鹏积极主动退赃，可以从轻处罚；5、被告人游某鹏系初犯、偶犯；6、被告人游某鹏认罪态度好，主动认罪认罚。被告人雷某在庭审中自愿认罪且对指控的犯罪事实无异议。指定辩护人吴朝霞的辩护意见是：1、被告人雷某与其他几名被告人是独立放贷，并没有共同行为，不能因为介绍行为，而认定为共同犯罪；2、被告人雷某到案后能坦白交代自己的犯罪事实，具有从轻情节。被告人张大某在庭审中自愿认罪且对指控的犯罪事实无异议。辩护人黄光华的辩护意见是：1、不能简单的以相互推荐的行为认定为共同犯罪，累加犯罪金额；2、被告人张大某在归案后能如实供述其罪行，并自愿认罪；3、被告人张大某积极赔偿被害人部分损失，并取得被害人谅解。被告人何某在庭审中自愿认罪且对指控的犯罪事实无异议。辩护人程晋晋的辩护意见是：1、在被告人何某敲诈数额的认定上，不应将其他被告人借贷的数额认定为何某的犯罪数额；2、被告人何某在到案后如实交代了全部罪行，应认定为坦白，被告人何某认罪态度好，并签订了认罪认罚具结书；3、被告人何某主动退赃；4、被告人何某等人并没有纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，为非作恶，欺压百姓，不应认定为恶势力犯罪。被告人况某在庭审中自愿认罪且对指控的犯罪事实无异议。辩护人谭届人的辩护人意见是：1、被告人况某具有坦白情节，可以从轻处罚；2、被告人况某当庭认罪；3、被告人况某主动退赃，可以酌情从轻处罚；4、不宜将被告人况某认定为恶势力。被告人蔡某宇在庭审中自愿认罪且对指控的犯罪事实无异议。辩护人陈科的辩护意见是：1、对公诉机关指控的犯罪金额以及对恶势力的认定有异议；2、被告人蔡某宇到案后能如实供述自己的罪行，是坦白；3、被告人蔡某宇主动退赃，可以从轻处罚；4、被告人蔡某宇认罪认罚。被告人谌某在庭审中自愿认罪且对指控的犯罪事实无异议。辩护人周浩云的辩护意见是：1、对公诉机关指控的被告人谌某属于恶势力认定有异议；2、不能简单的以相互推荐的行为认定为共同犯罪；3、被告人谌某主动投案，归案后能如实供述自己的罪行，构成自首；4、被告人谌某认罪认罚，积极主动退赃。被告人谌某彪在庭审中自愿认罪且对指控的犯罪事实无异议。辩护人陈程的辩护意见是：1、指控被告人谌某彪为恶势力的事实不清、证据不足；2、被告人谌某彪实施的违法行为相对轻微；3、被告人谌某彪到案后能如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，可以从轻处罚；4、被告人谌某彪自愿认罪认罚；5、被告人谌某彪系初犯；6、被告人谌某彪主动退赃，可以酌情从轻处罚。被告人张某镇在庭审中自愿认罪且对指控的犯罪事实无异议。辩护人余婷的辩护意见是：1、被告人张某镇归案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪，可以从轻处罚；2、被告人张某镇在本案所涉共同犯罪中起次要作用，系从犯，可以从轻处罚；3、被告人张某镇系初犯、偶犯；4、被告人张某镇积极退赃。被告人徐某在庭审中自愿认罪且对指控的犯罪事实无异议。辩护人柯汉英的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人徐某为恶势力有异议；2、被告人徐某具有坦白情节；3、被告人徐某自愿认罪认罚；4、被告人徐某积极退赃。被告人宋某鹏在庭审中自愿认罪且对指控的犯罪事实无异议。指定辩护人范永强的辩护意见是：1、被告人宋某鹏具有坦白情节，可以从轻处罚；2、被告人宋某鹏是从犯，可以从轻处罚；3、被告人宋某鹏当庭自愿认罪认罚。被告人彭某林在庭审中自愿认罪且对指控的犯罪事实无异议。辩护人徐默的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人彭某林涉嫌犯敲诈勒索罪的事实不清、证据不足；2、被告人彭某林归案后，如实交代自己的犯罪事实，具有坦白情节；3、被告人彭某林自愿认罪认罚；4、被告人彭某林系初犯、偶犯；5、案发后，被告人彭某林主动退赃。经审理查明：2017年，被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某与被告人蔡某宇、谌某彪、谌某、张某镇、徐某、宋某鹏通过网络平台勾结在一起，组成由不同被告人参与的团伙，针对在校大学生进行网络放贷，以借贷审核简单只需提供客户身份证、紧急联系人姓名、手机号码、老师同学电话号码、班级qq群截图、客户手机通讯录、手机运营商服务密码为诱饵吸引在校大学生借款，以“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，肆意设置高额的逾期费和续期费，当被害人无力偿还时，被告人之间相互推荐或者网络平台推荐其他关联人员为被害人偿还借款，继而使被害人签订金额更大的虚高借款合同，通过“以贷还贷”的方式不断垒高债务。在被害人无力偿还后，利用在校大学生惧怕借款情况等隐私被公开的心理，采取电话、短信、语音恐吓等方式滋扰被害人或被害人手机通讯录上的亲朋好友等软暴力手段对被害人强行催收，致使被害人及其亲朋好友产生恐惧、恐慌，进而形成心理强制，最终迫使被害人及其亲朋好友主动偿还巨额债务。被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏通过上述手段，分别对湖北、江苏、山东、湖南、安徽等地在校大学生文某1、喻某、罗某1、顾某1、蒋某1、赵某、张某1进行勒索。上述十一名被告人为谋取非法利益，经常纠集在一起，以软暴力手段，在一定行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，形成了以在校大学生为作案目标的恶势力犯罪团伙。被告人游某鹏敲诈勒索数额为人民币106514.4元，被告人雷某敲诈勒索数额为人民币113350.4元，被告人张大某敲诈勒索数额为人民币104414.4元，被告人何某敲诈勒索数额为人民币85016元，被告人况某敲诈勒索数额为人民币96150.4元，被告人蔡某宇敲诈勒索数额为人民币53698.4元，被告人谌某敲诈勒索数额为人民币55798.4元，被告人谌某彪敲诈勒索数额为人民币9400元，被告人张某镇敲诈勒索数额为人民币27198.4元，被告人徐某敲诈勒索数额为人民币28600元，被告人宋某鹏敲诈勒索数额为人民币18934.4元。2017年9月以来，被告人彭某林也通过上述方式对在校大学生张某1、蒋某1、孔某等人进行网络放贷。被告人彭某林敲诈勒索数额为人民币15276元。具体犯罪事实如下：1、2017年4月，湖北理工学院学生文某1通过网络找到雷某借款，双方通过网络平台签订电子合同。后因文某1在还款周期内无法偿还债务，再次向雷某提出借款，雷某将文某1推荐给何某。文某1在约定的还款周期内仍然无法还款，只好不断续期，产生的续期费、逾期费无力偿还。雷某、何某用威胁性语言催收。2017年8月，文某1无奈将借款情况告知其父母，由其父母向雷某、何某清偿高额债务。被害人文某1被被告人雷某、何某敲诈勒索人民币15100元。2017年12月初，文某1再次找到雷某、何某借款，雷某、何某以上述相同方式，陆续将游某鹏、张大某、况某等人推荐给文某1借款。2018年2月，文某1因受到雷某等人威胁性语言催收，再次由其父母帮其清偿高额债务。被害人文某1被被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某敲诈勒索共计人民币42528元。2、2017年9月，东华理工大学学生喻某通过网络平台向被告人况某借款，后被况某、游某鹏、何某、雷某、张大某等人互相推荐，反复在几人之间借款。2017年11月，因喻某无法偿还高额债务，游某鹏等人强行向其索要高额债务，并要求喻某让其家人代为还款。喻某因害怕网络贷款的情况被家人知晓，被迫向其同学借款用于还债，但仍无法归还游某鹏等人的高额债务，后被迫将网络贷款的情况告知家人，由其母亲出面帮其清偿债务。被害人喻某被敲诈勒索共计人民币8188元。3、2017年10月以来，被告人蔡某宇、谌某、张某镇（以李某2名义）、宋某鹏与游某鹏、雷某、况某、张大某通过相互之间或网络平台推荐，诱使被害人张某1（长沙民政职业技术学院学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到张某1父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，在张某1没钱续期后，采取在微信上言语恐吓，对张某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索张某1人民币18934.4元。与此同时，被告人彭某林通过网络中介诱使被害人张某1签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到张某1父母、同学、老师等人信息，采取在微信上言语恐吓，对张某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其清偿债务，敲诈勒索人民币6600元。4、2017年8月以来，被告人蔡某宇、谌某、张某镇（以李某2名义）与游某鹏、张大某通过相互之间或网络平台推荐，诱使被害人罗某1（武汉市铁路职业技术学院学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到罗某1父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，在罗某1没钱续期后，采取在微信上言语恐吓，对罗某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索人民币8264元。5、2017年9、10月份以来，被告人谌某、谌某彪、徐某与游某鹏、雷某通过相互之间或网络平台推荐，诱使被害人顾某1（苏州市建设交通高等职业学校学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到顾某1父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，在顾某1没钱续期后，采取在微信上言语恐吓，对顾某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索人民币2100元。6、2017年9、10月份以来，被告人蔡某宇、谌某、谌某彪、徐某与游某鹏、况某、张大某、雷某通过相互之间或网络平台推荐，诱使被害人蒋某1（南通职业大学学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到蒋某1父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，在蒋某1没钱续期后，采取在微信上言语恐吓，对蒋某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索人民币7300元。与此同时，被告人彭某林通过网络中介诱使被害人蒋某1签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到蒋某1父母、同学、老师等人信息，采取在微信上言语恐吓，对蒋某1通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索人民币700元。7、2017年9月份以来，被告人蔡某宇、谌某、徐某与游某鹏、况某、张大某、雷某、何某通过相互之间或网络平台推荐，诱使被害人赵某（山某和学院学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到赵某父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，在赵某没钱续期后，采取在微信上言语恐吓，对赵某通讯录中相关人电话、短信轰炸，逼迫其家人帮其清偿债务，敲诈勒索人民币19200元。8、2018年3月18日至24日，被告人彭某林通过网络平台推荐，诱使被害人孔某（安徽广播影视职业技术学院学生）签订金额不实、利率合法的电子个人借款合同，得到孔某父母、同学、老师等人信息，通过“以贷还贷”的方式垒高借款，在孔某没钱续期后，采取在微信上言语恐吓，给孔某学校辅导员打电话，逼迫孔清偿债务，敲诈勒索人民币7976元。2019年1月26日，被告人游某鹏经公安民警电话通知主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。2018年11月15日，被告人雷某、张大某在青山湖区双港新村三区的“凯锐”网吧被公安民警抓获；同日，被告人何某在贵州省遵义市习水县习酒工业园北区工地被公安民警抓获，被告人况某在南昌市龙湖区中环地产门店被公安民警抓获。2019年4月29日，被告人蔡某宇在沅江市办证大厅被公安民警抓获；同日，被告人谌某在其父亲的带领下到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。2019年4月28日，被告人谌某彪在高安市灰埠镇五里村委会大元村路口被公安民警抓获。2019年4月22日，被告人张某镇在长沙市岳麓区宾馆被公安民警抓获。2019年8月23日，被告人徐某在南昌市西湖区被公安民警抓获。2019年4月26日，被告人宋某鹏在上海市松江区车墩镇影城路北5-9号网吧被公安民警抓获。2019年8月19日，被告人彭某林在武汉市江夏区藏龙岛阳光100小区别墅区一期21栋被公安民警抓获。案发后，被告人游某鹏退还被害人文某1人民币5000元，并得到被害人文某1的谅解；被告人张大某退还被害人喻某、蒋某1各人民币2000元，并得到被害人喻某、蒋某1的谅解。到案后,公安机关扣押各被告人退出的钱款共计人民币298610元，其中被告人游某鹏人民币18322元、被告人雷某人民币5000元、被告人何某人民币10700元、被告人况某人民币15000元、被告人蔡某宇人民币100000元、被告人谌某人民币50000元、被告人谌某彪人民币8700元、被告人张某镇人民币888元、被告人徐某人民币10000元、被告人彭某林人民币80000元。以上事实，有经法庭举证、质证的下列证据证明，本院予以确认：户籍证明，证实被告人游某鹏、雷某、何某、张大某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林的基本情况。受案登记表、立案决定书，证实：①被害人文某1于2018年10月11日报案称，2017年其在学校被“套路贷”以及公安机关立案侦查的情况；②2017年10月8日被害人赵某向盱眙县公安局报案，称其10月8日21时00分至21时40分，因债务问题被债主发短信辱骂。到案经过，证实被告人游某鹏、雷某、何某、张大某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林的到案情况。在逃人员登记表，证实被告人游某鹏等人被网上追逃。刑事和解协议书、谅解书，证实被告人游某鹏与被害人文某1达成协议，赔偿被害人文某1人民币5000元，被害人文某1对被告人游某鹏的行为表示谅解；被害人喻某、蒋某1对被告人张大某谅解的情况。被害人文某1与被告人况某、何某的微信聊天记录，证实况某告诉文某1“到期日中午12:00还款，逾期全款催收加200元一小时的逾期费，轰炸通讯录”、何某告诉文某1“别他妈忽悠来忽悠去，我不管你这么多，下午没看到，我就先轰炸”。被害人喻某的妈妈手机上雷某、游某鹏的短信催款截图，证实短信内容：“告知喻某妈妈，喻某向他借了钱，一直没有还”。侦查机关调取的存证云平台上的个人借款合同，证实被告人游某鹏等人与被害人文某1等人在存证云平台上签订电子借款合同的情况。扣押清单，证实公安机关依法扣押被告人游某鹏、雷某、何某、况某、蔡某宇、谌某彪、谌某、张某镇、徐某、彭某林退出的钱款的情况。公安机关调取的被害人喻某、张某1等人的微信转账截图及转账记录，证实被害人喻某、张某1向被告人游某鹏等人转账的情况。被害人张某1提供的其父亲与被告人雷某、游某鹏微信转账截图，证实张某1的父亲替其还款的情况。证人文某2（被害人文某1的父亲）的证言，证实文某1因在网上赌博，从网贷平台借款10万余元，无法偿还。2017年8月上旬的一天晚上，其和文某1妈妈手机上不停接到乱七八糟的验证码和信息推送，持续一分钟左右，大概有十几条，二人就去问文某1，他说不知道。过了一两天，他才告诉家里，向别人借了钱，没法还，对方有父母的电话号码，轰炸通讯录，逼迫还钱。后来给了他三万余元偿还欠款。证人李某1（被害人文某1的母亲）的证言，证实2017年8月份一天晚上12点左右，其与文某1的爸爸两人手机不停的收到短信验证码，大概持续了十分钟左右，后来得知是文某1参与网络赌博，在网上借贷欠了钱，其怕文某1出事就给了他3万元还款。2018年2月5日，其联系不上文某1，得知他去了南昌，其与他爸爸开车去寻找没找到他。2月6日联系上了，文某1又参与赌博欠了大约9万元钱，其虽然很生气，但是怕他会出什么事，所以又转了9万元给他还款。这期间接到几次电话，说儿子在他们那里借了钱到期了，让其还款。三次加起来大概还了17万元左右。证人蒋某3（被害人喻某的母亲）的证言，证实去年11月21日，喻某给其发信息，坦白在外面借了很多钱。之后其陆续帮喻某还60多家网络平台或个人的贷款，总共帮她还了14万余元。其收到过游某鹏的催款短信。证人罗某2（被害人罗某1的父亲）的证言，证实罗某1因参与网络赌博，2017年8月底开始在网络上借款，无法还清。11月7日家人得知此事后，第一次帮他归还了12万元。此后，罗某1又多次借款，家人共帮他归还网络借款29万左右。此事对罗某1本人和家庭都造成了很大的影响。证人蒋某2（被害人蒋某1的父亲）的证言，证实蒋某1就读南通职业大学时，因借网贷无法还清，其被借款人以短信辱骂、言语威胁的方式进行催收，家人帮蒋某1归还网贷23万余元，这件事给家人造成了很大的影响和困扰。证人龚某的证言，证实其把做网贷的方法告诉了游某鹏，然后何某、雷某、张大某、肖某几人就做了网络放贷。出借对象一般是18-25岁左右的在校大学生。找在校大学生催款，给他们的家人、老师、校方、同学、朋友打电话就可以吓住他们，就会想办法还款。证人张某2的证言，证实2017年10月，其经肖某介绍，到南昌游某鹏等人的租住地，加了名为“筑梦组织”的微信群，其加入了游某鹏、雷某、张大某、肖某的“环球金融”以及徐某、谌某、谌某彪、况某的“锦英金融”，这些群里都是放贷的和中介，互相之间推荐客户，利益共享。通过“速速借”、“存证云”等网络平台进行放款，设置较短的还款周期，以及逾期费、续期费等套路，对象大部分为大学生。在客户逾期无法还钱时，其会先对客户进行短信催收，进而电话催收，然后与父母联系，或对客户的亲朋好友进行骚扰催收。其看到过雷某、徐某、张大某对客户进行轰炸。其客户基本上是肖某、张大某推荐的，雷某、游某鹏也推荐过，其支付中介费。2017年12月份，其收手，基本上没有赚到钱。2017年下半年的时候，其与徐某、张大某到江西水利水电学校找一个学生催收，将该学生带到学校附近小山坡，拿一根甩棍吓唬那个学生。被害人文某1的陈述，证实2017年3月底，其因沉迷于网络赌博，通过网络中介找雷某借贷，雷某让其提供了其本人以及亲朋好友相关详细信息，经审核符合条件后，让其在“速速借”里签订电子合同。同时，雷某告诉其周息放款模式（所谓砍头息，6天为一周期）。2017年4月26日前后，文某1第一次找雷某借款。6天后，雷某电话向其催款，并告诉其逾期未还加收逾期费和续期费，在其无力归还时，雷某就将何某推荐给其。随后，其以同样方式陆续向何某、雷某借款，不断的产生逾期费、续期费。到了2017年8月份前后，其父母得知这一情况，就通过支付宝转款3万元用于偿还雷某、何某的借款以及相应的逾期费、续期费。其因沉迷网络赌博，进行了第二次网络借款，是从2017年12月至2018年3月期间，同样以上述方式，找雷某、何某等人借款，雷某又陆续介绍了游某鹏、况某、张大某等共计11个放款人。其不停的在这11人中拆借。在此期间，雷某、何某等人多次通过微信警告威胁其还款，其父母手机还收到过莫名的短信轰炸。随后，其不得已将这事告诉了父母，父母凑了9万元用于偿还全部借款。被害人喻某的陈述，证实2017年喻某因沉迷网络赌博，开始借款。2017年9月份，网络中介将况某推给其，对方核实了她的相关详细信息后就开始放款，设逾期费、续期费、6天还款周期，实际到手金额的50%的砍头息，并在网上打借条。其还不了钱，况某就推荐了游某鹏、雷某、何某，这样其就在他们几个人之间反复借款。2017年11月前后，游某鹏、何某开车去其学校，要其还钱，不然就告诉家里人，其找朋友借了钱，才放其离开，前后持续1个小时左右。2017年11月底，其妈妈就过来帮其还了10万元左右。另游某鹏告诉过其，对别人实施过短信轰炸。还把欠款的学生带到房间追款，逼着给家里人打电话要钱。2017年下半年，游某鹏等人去长沙涉外经济大学将一个男生带到房间逼债。被害人张某1的陈述，证实2017年10月，其就读长沙民政职业技术学院大二期间，因创业资金周转不开，中介将私人放贷的彭某林、蔡某宇介绍给其放款，因到期后没钱续期，蔡某宇将其推荐给游某鹏、况某、宋某鹏、陈某等人进行网络借款，游某鹏又将雷某、张某镇介绍给其放贷。因其无力偿还债务，先后被这伙人在微信上言语恐吓，并被电话、短信轰炸通讯录上的人。2017年12月、2018年1月，游某鹏先后找来张某镇、张大某给其清帐，未能谈成。2018年2、3月，游某鹏让其拜他为师，以月息的形式，给其放款，由他推荐客户，规定放款数额，让其以周息的形式进行放贷，客户拿到钱后只跟游某鹏结清。其向家人坦白后，其家人拿出近50万帮其清偿网贷。被害人顾某1的陈述，证实2017年3月份，其读大四期间，因沉迷于网络赌博，因无法从正规网贷平台借款，经网络放款中介介绍，开始接触网络私人放贷。2017年9、10月，经人推荐，其从游某鹏手中借款3次，游某鹏又将其推荐给谌某、谌某彪、徐某等人进行网络借款，由于借款人数多、数额大，最后出现逾期情况，在其逾期后，游某鹏、谌某、谌某彪、徐某通过微信对其威胁，并采用电话、短信轰炸的方式逼迫其还钱，导致其最终退学。2017年10月份，其向家人坦白网上借款之事，其家人拿出近50万元帮其清偿网贷。被害人赵某的陈述，证实2016年8月份，其因购买苹果6P手机，开始接触网贷，之后，由微信公众号推荐了网络私人贷款，其从雷某、何某、况某、张大某、游某鹏、蔡某宇、谌某、谌某彪、彭某林、徐某等人手上借款，这些人是互相推荐的。其提供本人、家人和老师、同学的相关信息，贷款设置6天周期，30%的周息，设置砍头息，一周期的续期费就是砍头息的金额，逾期费一小时150元，双方签订了电子借条。2017年10月8日，其与家人、朋友收到过出借人的电话、短信辱骂，内容低俗，其被逼无奈，向盱眙公安局报了警。最后，家人帮忙偿还了20余万的网贷。这件事对其学习、工作、心理、家庭都造成了很大影响。被害人孔某的陈述，证实其向彭某林、孟某、莫某等人借过钱。2016年10月接触网贷，2017年11月份接触网络私贷，认识了彭某林。其越借越多，每天担心还钱的事，后面闹到学校的老师知道了，很没面子，根本没心思念书，三年学业基本荒废，另外给家里造成很大经济损失。在其逾期后，彭某林通过微信对其威胁。被告人游某鹏的供述，证实2017年，游某鹏得知龚某做网络放贷比较赚钱，其就与雷某、张大某、何某等人去天津向龚某学网络放贷。2017年8月底，几人回南昌后，租房放贷。放款的主要对象都是在校大学生，设置本金以外的逾期费、续期费等资金套路，赚取暴利。游某鹏与何某、肖某、雷某、张大某、况某、徐某、谌某、谌某彪之间互相推荐，其中文某1、喻某这些人都是互相推荐的。文某1在没有还钱的时候，会通过微信或打电话对文某1骂骂咧咧。其与何某一起找过喻某当面进行催款。游某鹏自2017年7月份开始做网贷，2018年3月份就停止了，放贷了多少客户记不清了，其赚取喻某借款利息共计2088元。被告人雷某的供述，证实2017年3月份，雷某与游某鹏、张大某、何某、况某等人先后去天津找龚某学习做网络贷款。2017年3月至8月底，几人开始合伙网络贷款。针对的客户主要是20-25周岁的年轻人，通过对客户放款收取高额利息，设置出本金外的续期费和逾期费来获利。如果客户逾期不能还款，那么雷某等人会直接找到被害人当面进行恐吓、使用威胁性语言当面或短信催收。2017年上半年至2017年8月份之间给文某1放过款。后来文某1无法还款，雷某先后把文某1介绍给何某、游某鹏、张大某、况某。雷某通过微信发威胁性语言对文某1进行催款。2017年下半年的一天，雷某与游某鹏、张大某、何某等人去长沙将张某1带到一个宾馆里对张某1进行催款。雷某赚取喻某借款利息共计3100元，赚取张某1借款利息1600元。被告人张大某的供述，证实2017年3月份，张大某与游某鹏、雷某、何某、况某几人去天津找龚某学习网络放贷。几人待到8月底返回南昌，继续租房做网络放贷。放贷主要针对的是在校大学生，年龄在18-25岁之间的，社会阅历少，且急需资金。在放贷时，张大某与游某鹏、雷某等团队的人互相串通，互相推荐客户，故意设置资金套路，在客户还不起债的情况下，收取本金以外续期费和逾期费，虚增借款人的债务，同时签订虚假的电子合同。张大某、游某鹏等人获取借款人的通讯录、手机通话记录以及父母电话的主要目的是为了防止借款人拿到钱之后不还钱。让借款人提供通讯录、手机通话记录以及父母电话,可以对借款人产生威慑力，让借款人知道不还钱的后果,会让借款人身败名裂。张大某与游某鹏等人合作主要表现在客户的资源共享以及共同对客户把控上。为了把控住其中的优质客户，根据在与客户发生借贷关系之后对客户情况的了解，控制出借资金，将客户把控在资金规则中，不轻易让客户偿还本息，不断续期，以达到获取最大利益的目的。2017年9月份，张大某给文某1放款过二次。文某1反复的找张大某、雷某、何某、况某、游某鹏几个人借款，是在几个人之间被相互介绍的。文某1有拖欠的情况，张大某在微信里骂过文某1。另外，张大某与游某鹏等人去长沙找过张某1，游某鹏把张某1带到一个宾馆，让张大某给张某1清账。张大某与雷某各拿了5000元，以游某鹏的名义入股放款给张某1。被告人何某的供述，证实何某与龚某、游某鹏、肖某、雷某、张大某、况某几人是江西高某，同学关系。2017年4月份，何某与雷某、张大某、游某鹏、况某几人陆续到天津租了房，跟龚某学习放网贷。放款主要针对的是在校大学生，19-24岁左右，社会阅历少，且急需资金。通过设置高额的利息，以及逾期费、续期费，赚取暴利。如果借款人在第一次还款周期届满拿不出钱来偿还本息，就会要求对方续期或者要求其支付逾期费，否则就以告知借款人的父母，老师或者轰炸通讯录要挟，出借的对象是在校大学生，这个群体大多数人是害怕对借款人实施通讯录轰炸或者告知借款人父母或老师的，另外设定的逾期费非常高，所以借款对象只好选择支付续期费来延长还款周期。文某1是雷某介绍给何某的，何某陆续给文某1放过款。喻某是游某鹏推荐给何某的客户，何某给了游某鹏中介费。何某先后3次给喻某放款。游某鹏和何某向喻某催过款，后来，喻某父母到学校，帮她清账。2017年12月底，何某与游某鹏、雷某、张大某在长沙把张某1带到宾馆房间谈还款的事，到下午18点，张某1离开酒店。另外何某还听游某鹏说过，游某鹏和雷某、张大某还有其他人将南昌一个学生带到山上，拿双节棍威胁学生，当时把那个学生吓得不得了，就跟家里说了，家里就把钱还了。何某承认其赚取喻某借款利息1200元，除去游某鹏支付的150元介绍费，其实际赚取1050元。被告人况某的供述，证实2017年，况某通过龚某认识了雷某、何某、张大某、游某鹏等人，几人在天津时跟龚某学做网络贷款。回南昌后，况某与雷某、张大某、何某之间互相介绍客户进行放款，通过收取本金以外的逾期费和续期费，设置资金套路，赚取暴利。首先明确的是这些借钱的客户是大学生,属于社会阅历浅，心理承受能力不强的群体,借款人借钱时处于一种“借无可借”“有钱就借”的状态。其次当借款人一个人找其借钱时,面对的是出借人组成的团队,借款人找出借人这边的第一个人借钱时,借款周期到了之后(借款人一般没办法自己赚钱)，一般是没有钱来偿还本金和利息的，这时借款人会提出来能否再借一笔钱,其会跟借款人讲结清之后才可以借第二笔,如果借款人实在是需要,会给借款人推荐给其团队的第二人,并跟借款人说可以免去审核的步骤，借款人从第二人手上借到钱之后,会拿钱续期或交纳逾期费,这样既赚到了介绍费同时收取了续期费或逾期费,同时对借款人而言,其就成了借款人的一个“帮助者”,后面借款人需要钱的时候,还会找到其,因为毕竟第二次打交道了,以此类推,其团队之间互相将客户推荐,均可以保证赚取介绍费、续期费、逾期费,而借款人的债务会像“滚雪球”似的越滚越大。况某承认其给文某1、喻某、张某1等人放过款，对文某1进行过威胁性短信催收。被告人蔡某宇的供述，证实2017年4月底至2018年8月底，其通过周俊到九象集团（网贷中介公司）上班，推荐客户，赚取中介费，期间认识了张某镇、谌某、谌某彪、徐某、雷某等人。8月初，蔡某宇从九象集团辞职后，就到南昌跟谌某、谌某彪等人学习了一段时间后，就开始进行放贷。2018年3月份，蔡某宇与张某镇到南昌找到游某鹏、雷某等10人，成立了放贷公司，租住在南昌市红谷滩，到5月，公司解散。蔡某宇通过“速速借”、“存证云”等网络平台进行放款，设置较短的还款周期，以及逾期费、续期费等套路，对象大部分为大学生。在客户逾期无法还钱时，蔡某宇会先对客户进行短信催收，进而电话催收，然后与父母联系，或对客户的亲朋好友进行骚扰催收。蔡某宇的客户有些是中介推送的，有些是放款人之间互相介绍的。被告人谌某的供述，证实谌某经龚某介绍，2017年6月份开始尝试网上放贷，龚某教谌某下载了“速速借”平台，并推荐了客户刘丛展。后通过微信聊天知道朋友游某鹏也在“同信缘”平台搞放贷。谌某加入了很多贷款群，群里都是客户和中介，互相介绍客户，直至2018年2月份。谌某、谌某彪、徐某三个人固定的中介是张某镇和蔡某宇，三个人相互之间也推荐客户，另外和雷某、游某鹏、张大某、何某他们互相推荐。大概放了100来人的贷款，记得三个客户，何某、李某3、刘甜甜。何某是中介介绍的，李某3是蔡某宇或张某镇介绍的，刘甜甜也应该是他们中的一个介绍的。被告人谌某彪的供述，证实2017年3月份至2018年4月，谌某彪通过龚某介绍了“今借到”这家平台，开始进行网络放贷。谌某彪与谌某、徐某三人统一使用“锦英金融”的名称，通过中介推荐或互相推荐，各自使用“速速借”、“存证云”等网络平台进行放款，并设置较短的还款周期，以及逾期费、续期费等套路，对象大部分为大学生。谌某彪与游某鹏等人也互相推荐过客户。在客户逾期无法还钱时，谌某彪会先对客户进行短信催收，进而电话催收，然后与客户的父母联系，或对客户的亲朋好友进行骚扰催收。被告人张某镇的供述，证实张某镇于2017年2月开始做网络贷款生意，2017年2月中旬，其在一家网络放款公司长沙九象集团工作时认识了做网络放贷的谌某、雷某、游某鹏。10月，张某镇跳槽到云南红河童年时代网络科技公司仍然从事网络放贷。张某镇以其岳母李某2的名义从事放贷事业。2018年3月做独立放款人，同年5月收手，放了20-30个客户。放贷对象是大学生，设置7天的放款周期，并在网络平台上签订利息符合国家标准的电子合同，但线下约定不同利息，然后设置砍头息、续期费、逾期费，在借款人无法还钱的时候，采取轰炸通讯录上亲朋好友的方式进行催款。张某镇与雷某、游某鹏等人合伙对何某、王贺虎、魏凤鸣等人放过款。游某鹏向张某镇推荐过张某1，让张某镇给张某1做线下清帐，后来没做成。被告人徐某的供述，证实徐某是加了一些放款的qq群学习放贷，也在谌某、谌某彪操作网络放贷时跟着一起学，从2017年7、8月开始独立放贷，一般先让客户填写审核表格，内容包括客户姓名、身份证号码，两个紧急联系人的姓名、手机号，老师、同学电话号码各一个，班级qq群截图，客户手机通讯录，手机运营商服务密码，客户贷款平台的负债情况等，随后通过手机运营商服务密码，导出客户通讯录及最近联系人数据，接着跟客户视频，提问题，确定是借款人本人贷款，最后通过“存证云”“米房”“今借到”“有凭证”“同信缘”“速速贷”“借贷宝”等平台跟客户签订电子合同，通过支付宝、微信给客户放款。掌握客户通讯录和运营商服务密码，一是审核客户真实性，二是不还钱可以联系客户催收，让客户知道不还钱的后果，掌握这些可以对他产生威慑。老师、同学电话号码，班级qq群截图，是验证客户学生身份，让借款人知道不还钱会跟老师、同学联系，在qq群里催收，给借款人施压，逼迫还钱，同时真的不还钱，可以采取这种措施让借款人名誉扫地，在老师、同学面前抬不起头，最终身败名裂。设置较短的还款周期、逾期费和续期费，如果客户逾期的话就是打电话或者微信催收，依旧不还钱，就会联系父母，告知其子女在手上借钱，有的父母知道后，会协商解决，这样最好，有的父母不理，就与跟借款人通话次数多的前十位打电话，让他们联系借款人，督促还钱，最后还没处理，就不得不放弃。被告人宋某鹏的供述，证实2016年10月，宋某鹏因高消费进行网络借贷，认识了在长沙九象集团“惠众时代”公众号做审核员的张某镇，2017年9、10月份，宋某鹏因想以贷养贷，拜张某镇为师做网络贷款，被张某镇拉入名为“筑梦组织”的微信群，群里有谌某、谌某彪、张大某、徐某、蔡某宇、况某、雷某、游某鹏、张某镇等人。2017年10月份独立放款，客户都是张某镇、“华某”公司、“锦英金融”推荐的，之后，放出的款收不回来，宋某鹏多次找朋友借款还清了“华某”以及张某镇、蔡某宇、杨某、徐某等人的帐，其使用电话轰炸软件来威胁、震慑逾期客户。2018年4月底，宋某鹏收手没有做网络放贷了。张某1是“筑梦组织”微信群推荐的。宋某鹏通过微信里一个叫“德兴电话轰炸工作室”的公众号，充值了188元购买了“云呼”的积分，用来威胁、震慑逾期客户。被告人彭某林的供述，证实彭某林是自己加入一些QQ群学习怎么放贷，2017年9月份开始独立放贷。彭某林先是让客户填写审核表格，主要是身份证，两个紧急联系人姓名，手机号码，老师同学电话号码各一个，班级qq群截图，客户手机通讯录，手机运营商服务密码，平台负债情况，然后通过客户提供的手机运营商服务密码将客户通讯录及最近联系人情况导出来，接着跟客户视频，提几个问题，确认是借款人本人贷款。最后通过“存证云”等平台跟客户签订电子合同，通过支付宝、微信放款。掌握客户通讯录和运营商服务密码，主要是应对客户不还钱时，以此威胁客户，给借款人施加压力，形成震慑。让借款人提供老师同学电话号码以及班级qq群是防止不还钱时，跟老师、同学联系，在qq群里散布客户不还钱消息，给借款人施压，逼迫还钱，同时万一真的不还钱，也可以让借款人名誉扫地，在老师同学面前抬不起头，最终身败名裂。设置逾期费和续期费，如果客户逾期的话就是打电话催收，依旧不还钱，就会联系父母，让父母协助还钱。湖北荆某联合会计师事务所关于雷某、况某等人涉嫌无抵押借款吸收高额利息情况的鄂荆师[2018]鉴字第163号会计鉴定意见书及更正说明，证实2017年4月至2018年4月，文某1的微信累计收到雷某、况某等5人转账合计12720元，累计还款雷某、况某等5人转账合计42688元。文某1的支付宝累计收到雷某、况某等5人转账合计57354元，累计还款雷某、况某等5人转账合计85014元。辨认笔录，证实被害人文某1辨认被告人游某鹏、雷某的情况，以及证人蒋某3辨认被告人游某鹏的情况。视听资料光盘3张，证实公安机关依法调取支付宝、微信流水记录以及电子借款合同的情况。本院认为，被告人游某鹏、雷某、何某、张大某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林某非法占有为目的，采取软暴力手段，敲诈勒索他人财物，其中被告人游某鹏、雷某、何某、张大某、况某敲诈勒索数额巨大，被告人蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林敲诈勒索数额较大，上述被告人的行为均已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控的罪名成立。对公诉机关指控的第1起犯罪事实中被告人游某鹏、雷某、何某、张大某、况某敲诈被害人文某1共计人民币57628元的公诉意见，经查认为，根据被告人的供述、被害人的陈述以及支付宝、微信的转账记录，均证实2017年4月至8月仅有被告人雷某、何某对被害人文某1实施了敲诈勒索犯罪行为，无充分证据证实被告人游某鹏、张大某、况某在此期间参与了敲诈勒索犯罪行为，因此对被告人游某鹏、张大某、况某在该起中的敲诈勒索金额应当予以扣减。经计算，2017年4月至8月，被告人雷某、何某敲诈勒索被害人文某1共计人民币15100元；2017年12月至2018年2月，被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某敲诈勒索被害人文某1共计人民币42528元。故对上述公诉意见，本院不予采纳；对被告人游某鹏提出的其在2017年4月至8月未对文某1放款，不应将雷某和何某敲诈勒索文某1的金额计算在其犯罪数额内的辩解意见，本院予以采纳。对公诉机关指控的第2起犯罪事实中被害人喻某被敲诈勒索共计人民币8038元的公诉意见，经查认为，被告人何某从被害人喻某处收取利息1200元，除去150元给游某鹏的介绍费，其赚取了1050元。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额，而公诉机关指控的被害人喻某被敲诈勒索的数额应当加上被告人何某给被告人游某鹏的介绍费人民币150元。据此，经计算，被告人喻某被敲诈勒索应为人民币8188元。故对上述公诉意见，本院不予采纳。对公诉机关指控的第3起犯罪事实中被告人何某伙同他人敲诈被害人张某1的公诉意见，经查认为，根据现有证据，证实被告人游某鹏等人一起去长沙将被害人张某1带至宾馆催收债务，被告人何某虽一起与被告人游某鹏去长沙，但在被告人游某鹏等人对被害人张某1进行催款谈判时，被告人何某未参与谈判，也无证据证实被告人何某在该起犯罪事实中与其他被告人有预谋，不应认定被告人何某参与了该起敲诈勒索行为，因此，对上述公诉意见，本院不予采纳。对公诉机关指控的第5起犯罪事实中被告人彭某林伙同他人敲诈勒索被害人顾某1的公诉意见，经查认为，根据全案证据，无充分证据证实被告人彭某林与其他被告人一起敲诈被害人顾某1，且通过支付宝的流水记录，仅有资金流出记录，无资金流入记录，现有证据不能认定被告人彭某林对被害人顾某1实施了敲诈勒索行为，故对上述公诉意见，本院不予采纳。对辩护人叶桢、徐默提出的公诉机关指控被告人游某鹏、彭某林涉嫌犯敲诈勒索罪的事实不清、证据不足的辩护意见，经查认为，本案中被告人游某鹏、彭某林等人为谋取非法利益，以网络放贷的形式，使用网络平台与借款人签订符合国家法律规定利率的虚假电子合同，但私下要求借款人按照被告人规定的高额利息进行支付，通过故意设置“砍头息”、较短的还款周期以及高额续期费和逾期费等方式，虚增借款人的债务。在借款人无力偿还债务后，利用借款人惧怕借款情况等隐私被公开的心理，采取语言威胁、短信轰炸等方式滋扰借款人及其手机通讯录上的亲朋好友，对借款人强行催收，导致借款人除了背负巨额债务，还要承受心理上巨大的压力，迫使借款人及其亲友主动偿还巨额债务。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》的规定，软暴力是指行为人为谋取不法利益或形成非法影响，对他人或者有关场所进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等，足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制，或者足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全，影响正常生活、工作、生产、经营的违法犯罪手段。软暴力违法犯罪手段通常的表现形式有侵犯人身权利、揭发隐私等。同时，该《意见》第八条规定，行为人以非法占有为目的，采用软暴力手段强行索取公私财物，同时符合《刑法》第二百七十四条规定的其他犯罪构成要件的，应当以敲诈勒索罪定罪处罚。结合以上规定，被告人游某鹏、彭某林等人的前述行为应认定为软暴力。因此，被告人游某鹏、彭某林等人以非法占有为目的，采用软暴力手段敲诈勒索他人财物，应以敲诈勒索罪定罪处罚。故对上述辩护意见，本院不予采纳。对辩护人叶桢、程晋晋、谭届人、陈科、周浩云、陈程、柯汉英提出的本案不应认定为恶势力的辩护意见，经查认为，本案中被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏先后学习网络放贷，相互之间介绍客户，共同结伙有计划的采取借款套路对客户进行把控，为谋取非法利益，经常纠集在一起，以软暴力手段，在一定行业内多次实施违法犯罪行为，具有为非作恶、欺压百姓和扰乱经济、社会生活秩序的事实及行为特征，符合恶势力的认定标准，依法应当认定为恶势力犯罪团伙。故对上述辩护意见，本院不予采纳。对辩护人吴朝霞、黄光华、程晋晋、周浩云提出的不能简单的以相互推荐的行为认定为共同犯罪，累加犯罪金额以及辩护人余婷、范永强提出的被告人张某镇、宋某鹏属于从犯的辩护意见，经查认为，本案中被告人雷某、张大某、何某、谌某、张某镇、宋某鹏等人为谋取不法利益，先后学习网络放贷后，共同结伙有计划的采取借款套路，不断故意垒高被害人债务以及对被害人进行把控，通过共享客户资源将客户控制在自己的小圈子里，不让被害人接触到除了自己团队之外的网络放贷人。在各被告人的共同作用下，被害人的债务被不断垒高，被害人被迫以贷还贷，各被告人以此达到谋取非法高额利益的目的，各被告人的上述行为符合共同犯罪的构成要件。同时，在共同犯罪过程中，被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏有明确的分工，相互配合，密切合作，均积极参与敲诈勒索的犯罪行为，本案不宜区分主从犯。故对上述辩护意见，本院不予采纳。被告人游某鹏、谌某主动投案，并如实供述其主要犯罪事实，系自首，且认罪认罚，依法可以从轻或者减轻处罚。对辩护人叶桢、周浩云提出的被告人游某鹏、谌某具有自首情节的辩护意见，本院予以采纳。到案后，被告人雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林能如实供述其主要犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。对辩护人吴朝霞、黄光华、程晋晋、谭届人、陈科、陈程、余婷、柯汉英、范永强、徐默提出的被告人雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林具有坦白情节的辩护意见，本院予以采纳。到案后，被告人游某鹏赔偿被害人文某1部分经济损失，并取得被害人文某1的谅解，本院酌情从轻处罚；被告人张大某赔偿被害人喻某、蒋某1部分经济损失，并取得被害人喻某、蒋某1的谅解，本院酌情从轻处罚。对辩护人黄光华提出的被告人张大某积极赔偿被害人部分损失，并取得被害人谅解的辩护意见，本院予以采纳。被告人游某鹏、雷某、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、彭某林积极退交赃款，可以酌情从轻处罚。对辩护人叶桢、程晋晋、谭届人、陈科、周浩云、陈程、余婷、柯汉英、徐默提出的被告人游某鹏、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、彭某林主动退赃，可以酌情从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、张某镇、徐某、宋某鹏、彭某林某在校学生为对象实施“套路贷”犯罪活动，应当酌情从重处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条的规定，判决如下：被告人游某鹏犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一九年一月二十六日起至二○二三年七月二十五日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；被告人雷某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一八年十一月十五日起至二○二三年十一月十四日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；被告人张大某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一八年十一月十五日起至二○二三年九月十四日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；被告人何某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一八年十一月十五日起至二○二二年十一月十四日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；被告人况某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一八年十一月十五日起至二○二三年八月十四日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；被告人蔡某宇犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一九年四月二十九日起至二○二一年六月二十八日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；被告人谌某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一九年四月二十九日起至二○二一年四月二十八日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；被告人谌某彪犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一九年四月二十八日起至二○二○年六月二十七日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；被告人张某镇犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一九年四月二十二日起至二○二一年一月二十一日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；被告人徐某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一九年八月二十三日起至二○二一年四月二十二日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；被告人宋某鹏犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一九年四月二十六日起至二○二○年九月二十五日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；被告人彭某林犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二○一九年八月十九日起至二○二○年十一月十八日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）；对被告人雷某、何某共同违法所得人民币15100元予以追缴，发还给被害人文某1；对被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某共同违法所得人民币42528元予以追缴，发还给被害人文某1（被告人游某鹏已退还人民币5000元）；对被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某共同违法所得人民币8188元予以追缴，发还给被害人喻某（被告人张大某已退还人民币2000元）；对被告人游某鹏、雷某、张大某、况某、蔡某宇、谌某、张某镇、宋某鹏共同违法所得人民币18934.4元予以追缴，发还给被害人张某1；对被告人游某鹏、张大某、蔡某宇、谌某、张某镇共同违法所得人民币8264元予以追缴，发还给被害人罗某1；对被告人游某鹏、雷某、谌某、谌某彪、徐某共同违法所得人民币2100元予以追缴，发还给被害人顾某1；对被告人游某鹏、雷某、张大某、况某、蔡某宇、谌某、谌某彪、徐某共同违法所得人民币7300元予以追缴，发还给被害人蒋某1（被告人张大某已退还人民币2000元）；对被告人游某鹏、雷某、张大某、何某、况某、蔡某宇、谌某、徐某共同违法所得人民币19200元予以追缴，发还给被害人赵某；对被告人彭某林的违法所得人民币15276元予以追缴，分别发还给被害人张某1人民币6600元、被害人蒋某1人民币700元、被害人孔某人民币7976元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄石市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。审 判 长  彭 京人民陪审员  程翠萍人民陪审员  谈金玉二〇二〇年五月二十八日书 记 员  刘冬晴