山东省枣庄市山亭区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0406刑初10号公诉机关山东省枣庄市山亭区人民检察院。被告人刘斌河，男，1990年11月28日出生于福建省龙岩市，汉族，无业，本科文化，群众，户籍地福建省龙岩市武平县，住福建省龙岩市武平县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月11日被刑事拘留；因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年4月17日被逮捕。辩护人董伟，山东荆河律师事务所律师。辩护人王思武，山东司杰律师事务所律师。山东省枣庄市山亭区人民检察院以山检部一刑诉〔2019〕188号起诉书指控被告人刘斌河犯信用卡诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院适用简易程序立案受理，在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序审理，于2020年2月17日转换为普通程序审理。在审理过程中，根据公诉机关的建议，本院于2020年5月15日决定对本案延期审理，同年5月25日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省枣庄市山亭区人民检察院指派检察员王昊、崔继文出庭支持公诉，被告人刘斌河及其辩护人董伟、王思武到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省枣庄市山亭区人民检察院指控：1、2018年4月27日，张裕琛在山亭区洪强石化加油站刷其工商银行信用卡消费。2018年8月19日，被告人刘斌河复制出张裕琛的工商银行信用卡并在刘德森的POS机上套现，诈骗张裕琛信用卡内资金49574元。2、2018年8月18日，被告人刘斌河复制张婷的交通银行信用卡，并在刘德森的POS机上刷卡套现，诈骗张婷信用卡内资金3995元。3、2018年8月19日，被告人刘斌河复制张佩华的交通银行信用卡，并在刘德森的POS机上刷卡套现，诈骗张佩华信用卡卡内资金1845元。4、2018年8月17日，被告人刘斌河复制田爱华的建设银行信用卡，并在POS机上刷卡套现，诈骗田爱华信用卡内资金97499元。5、2018年7月17日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷李倩的工商银行信用卡，诈骗李倩信用卡内资金10003元。6、2018年7月17日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷王付业的交通银行信用卡，诈骗王付业信用卡内资金35250元。7、2018年8月4日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷张长海的广发银行信用卡，诈骗张长海信用卡内资金19865元。8、2018年8月4日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷杨玉玲的中信银行信用卡，诈骗杨玉玲信用卡内资金19701元。9、2018年8月17日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷张传友的交通银行信用卡，诈骗张传友信用卡内资金34914元。10、2018年8月17日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷赵朋的中国银行信用卡，诈骗赵朋信用卡内资金22235元。11、2018年8月17日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷代伟的工商银行信用卡，诈骗代伟信用卡内资金19642元。12、2018年8月25日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷谢振河的工商银行信用卡，诈骗谢振河信用卡内资金69871元。13、2018年8月25日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷马永乾的建设银行信用卡，诈骗马永乾信用卡内资金15644元。14、2018年9月6日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷江云虎的中国银行信用卡，诈骗江云虎信用卡内资金55424元。15、2018年9月6日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷魏丽的中信银行信用卡，诈骗魏丽信用卡内资金34013元。16、2018年9月6日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷曾琼英的建设银行信用卡，诈骗曾琼英信用卡内资金20434元。17、2018年9月17日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷王永辉的中国银行信用卡，诈骗王永辉信用卡内资金99399元。18、2018年9月17日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷王国迎的建设银行信用卡，诈骗王国迎信用卡内资金40813元。19、2018年10月3日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷韩受朋的招商银行信用卡，诈骗韩受朋信用卡内资金26981元。20、2018年10月3日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷周西柱的工商银行信用卡，诈骗周西柱信用卡内资金41000元21、2018年10月3日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷刘经福的建设银行信用卡，诈骗刘经福信用卡内资金91994元。22、2018年10月19日，被告人刘斌河伙同王伟盗刷刘俊的建设银行信用卡，诈骗刘俊信用卡内资金6283元。被告人刘斌河共信用卡诈骗816379元。为支持上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了被告人刘斌河的供述和辩解，张裕琛、张婷、张佩华等人的陈述，证人刘德森、王某等人的证言，扣押清单、刑事判决书、户籍证明等书证。公诉机关认为，被告人刘斌河通过窃取他人信用卡信息资料盗刷他人财物，盗刷数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。公诉机关提出以下量刑建议：鉴于被告人刘斌河自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30000元。被告人刘斌河对公诉机关指控的事实、罪名、提供的证据及提出的量刑建议均无异议，自愿认罪。当庭辩称，信用卡信息不是本人窃取的，其本人只获得约30%的赃款，在本案中起次要、辅助作用，起组织、领导作用的人是王伟。辩护人对公诉机关指控被告人刘斌河构成信用卡诈骗罪无异议，提出以下辩护意见：1.本案组织者、提议者及提供信用卡信息的人，均是王伟，被告人刘斌河只是按照王伟的指示提供POS机将信用卡中的钱盗刷出来，且分赃较少，刘斌河在整个犯罪行为中起辅助作用，应认定为从犯，对其从轻、减轻处罚或者免除处罚。2.被告人刘斌河到案后能够如实供述公诉机关指控的全部犯罪事实，有坦白情节，建议予以从轻处罚。3.被告人刘斌河自愿认罪认罚，当庭也有悔罪表现，建议对其酌情从轻处罚。4.被告人刘斌河没有犯罪前科，系初犯、偶犯，主观恶性较小，建议酌情从轻处罚。综上，建议对被告人刘斌河从轻或减轻处罚。经审理查明，2018年7月，王伟（已判刑）在网上发布安装POS机广告，为全国多地商户安装他人改装的、可以窃取银行卡信息及用户密码的POS机，一段时间之后王伟取回改装的POS机，伙同他人窃取信用卡持卡人在该POS机上刷卡消费时的银行卡信息及密码，并将窃取的相关信息发送给被告人刘斌河。被告人刘斌河收到相关信用卡信息后，利用从网上购买的写卡器、磁条卡，将窃取的银行卡相关信息写入磁条卡，制作出与该信息对应的银行卡功能相同的伪卡后，持伪卡在其以刘德森、周烨等人名义办理的POS机上刷卡套现，并将银行转至POS机账户钱款的30%左右留下归自己，余款转到王伟指定的银行账户。2018年7月至10月期间，被告人刘斌河与王伟分工配合，窃取张裕琛、张婷、张佩华等22人的信用卡信息制作出伪卡，冒用张裕琛、张婷、张佩华等人名义，使用伪卡在POS机上刷卡，骗使银行向被告人刘斌河办理的POS机账户付款，诈骗金额合计816379元。具体如下：1、2018年8月19日，被告人刘斌河使用其复制的张裕琛工商银行信用卡（卡号为62×××26，张裕琛曾于2018年4月27日使用该信用卡在山东省枣庄市山亭区洪强石化加油站刷卡消费），冒用张裕琛的名义，在其以刘德森名义办理的POS机上刷卡套现49574元。2、2018年8月18日，被告人刘斌河使用其复制的张婷交通银行信用卡（卡号为45×××94），冒用张婷的名义，在其办理的户名为刘德森的POS机上刷卡套现3995元。3、2018年8月19日，被告人刘斌河使用其复制的张佩华交通银行信用卡（卡号为45×××27），冒用张佩华的名义，在其办理的户名为刘德森的POS机上刷卡套现1845元。4、2018年8月17日，被告人刘斌河使用其复制的田爱华建设银行信用卡（卡号为48×××79），冒用田爱华的名义，在其办理的POS机上刷卡套现97499元。5、2018年7月17日，被告人刘斌河使用其复制的李倩工商银行信用卡（卡号为52×××53），冒用李倩的名义，在其办理的POS机上刷卡套现10003元。6、2018年7月17日，被告人刘斌河使用其复制的王付业交通银行信用卡（卡号为45×××85），冒用王付业的名义，在其办理的POS机上刷卡套现35250元。7、2018年8月4日，被告人刘斌河使用其复制的张长海广发银行信用卡（卡号为40×××88），冒用张长海的名义，在其办理的POS机上刷卡套现19865元。8、2018年8月4日，被告人刘斌河使用其复制的杨玉玲中信银行信用卡（卡号为40×××06），冒用杨玉玲的名义，在其办理的POS机上刷卡套现19701元。9、2018年8月17日，被告人刘斌河使用其复制的张传友交通银行信用卡（卡号为45×××56），冒用张传友的名义，在其办理的POS机上刷卡套现34914元。10、2018年8月17日，被告人刘斌河使用其复制的赵朋中国银行信用卡（卡号为40×××54），冒用赵朋的名义，在其办理的POS机上刷卡套现22235元。11、2018年8月17日，被告人刘斌河使用其复制的代伟工商银行信用卡（卡号为62×××34），冒用代伟的名义，在其办理的POS机上刷卡套现19642元。12、2018年8月25日，被告人刘斌河使用其复制的谢振河工商银行信用卡（卡号为62×××30），冒用谢振河的名义，在其办理的POS机上刷卡套现69871元。13、2018年8月25日，被告人刘斌河使用其复制的马永乾建设银行信用卡（卡号为62×××21），冒用马永乾的名义，在其办理的POS机上刷卡套现15644元。14、2018年9月6日，被告人刘斌河使用其复制的江云虎中国银行信用卡（卡号为62×××08），冒用江云虎的名义，在其办理的POS机上刷卡套现55424元。15、2018年9月6日，被告人刘斌河使用其复制的魏丽中信银行信用卡（卡号为52×××05），冒用魏丽的名义，在其办理的POS机上刷卡套现34013元。16、2018年9月6日，被告人刘斌河使用其复制的曾琼英建设银行信用卡（卡号为62×××15），冒用曾琼英的名义，在其办理的POS机上刷卡套现20434元。17、2018年9月17日，被告人刘斌河使用其复制的王永辉中国银行信用卡（卡号为55×××27），冒用王永辉的名义，在其办理的POS机上刷卡套现99399元。18、2018年9月17日，被告人刘斌河使用其复制的王国迎建设银行信用卡（卡号为43×××06），冒用王国迎的名义，在其办理的POS机上刷卡套现40813元。19、2018年10月3日，被告人刘斌河使用其复制的韩受朋招商银行信用卡（卡号为43×××97），冒用韩受朋的名义，在其办理的POS机上刷卡套现26981元。20、2018年10月3日，被告人刘斌河使用其复制的周西柱工商银行信用卡（卡号为42×××80），冒用周西柱的名义，在其办理的POS机上刷卡套现41000元21、2018年10月3日，被告人刘斌河使用其复制的刘经福建设银行信用卡（卡号为48×××55），冒用刘经福的名义，在其办理的POS机上刷卡套现91994元。22、2018年10月19日，被告人刘斌河使用其复制的刘俊建设银行信用卡（卡号为40×××98），冒用刘俊的名义，在其办理的POS机上刷卡套现6283元。同时查明，2019年3月11日，被告人刘斌河被抓获归案。被告人刘斌河到案后至审判期间，均自愿如实供述自己的罪行，承认公诉机关指控的犯罪事实，愿意接受处罚，同意公诉机关的量刑建议和程序适用，在律师在场的情况下签署了认罪认罚具结书。案发后，公安机关依法扣押被告人刘斌河作案使用的华为牌手机2部、VIVO牌手机1部。上述事实，被告人刘斌河在开庭审理过程中无异议，且有信用卡持卡人张裕琛、张婷、张佩华、田爱华、李倩、王付业、张长海、杨玉玲、张传友、赵朋、代伟、谢振河、马永乾、江云虎、魏丽、曾琼英、王永辉、王国迎、韩受朋、周西柱、刘经福、刘俊的陈述，证人刘德森、王某等人的证言，被告人刘斌河及同案犯王伟的供述和辩解，银行交易明细、山东省东营市东营区人民法院（2019）鲁0502刑初558号刑事判决书，受案登记表、扣押清单、案件侦破情况说明、户籍证明、认罪认罚具结书等证据证实，本院予以认定。本院认为，被告人刘斌河以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，伙同他人窃取多人信用卡信息制作伪卡，冒用持卡人名义，使用伪卡在POS机上刷卡，骗使银行付款，诈骗数额特别巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘斌河与王伟分工配合，共同积极实施信用卡诈骗犯罪，不宜区分主、从犯；被告人刘斌河及辩护人提出刘斌河系从犯的辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。辩护人提出的与查明事实一致的辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人刘斌河在共同犯罪中所起作用相对较小且获利相对较少，可酌情从轻处罚。被告人刘斌河到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款的规定，判决如下：一、被告人刘斌河犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月11日起至2029年3月10日止。罚金已缴纳。）二、责令被告人刘斌河与案犯王伟共同退赔816379元。扣押在案的作案工具华为牌手机2部、VIVO牌手机1部，依法予以没收。（未随案移送，由扣押机关依法处理。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向山东省枣庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  满建农人民陪审员  管孝纯人民陪审员  赵桂圆二〇二〇年五月二十六日书 记 员  高 恒