福建省福州市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0102刑初524号 公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 被告人洪兵，男，1972年3月27日出生，汉族，高中文化，无固定职业，户籍地福州市鼓楼区，住福建省莆田市仙游县,因本案于2019年3月26日被福州市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年4月28日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人谢岳，北京盈科（厦门）律师事务所律师。 福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉〔2019〕512号起诉书指控被告人洪兵犯诈骗罪，于2019年7月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派检察员吴俊敏出庭支持公诉，被告人洪兵及其辩护人到庭参加诉讼。2019年10月8日，经福州市鼓楼区人民检察院建议，本院决定延期审理；2020年2月9日，经福州市鼓楼区人民检察院建议，本院决定延期审理。现已审理终结。 福州市鼓楼区人民检察院指控：2008年底，被告人洪兵到福州市鼓楼区，以投资福建三明蔬菜基地有高额回报为诱饵，诱骗被害人卢某将其多张信用卡交由被告人洪兵套现作为投资款，后用于偿还外债及个人挥霍。经统计，被告人洪兵共计骗取被害人卢某人民币（币种，下同）137000元。 2008年11月底，被告人洪兵到福州市晋安区，以投资福建三明蔬菜基地有高额回报为诱饵，诱骗被害人江某将其多张信用卡交由洪兵套现作为投资款，后用于偿还外债及个人挥霍。经统计，被告人洪兵骗取被害人江某179000元。此后至2009年10月间，被告人洪兵又以投资“贵妃鸡”、宁德卡拉ＯＫ、养羊等项目诱骗被害人江某追加投资，共计骗取670000元。 2009年，被告人洪兵以有项目需要投资为由，诱骗被害人曹某将信用卡交由其使用，后洪兵将信用卡套现用于偿还外债及个人挥霍。经统计，被告人洪兵骗取被害人曹某32000元。 2019年3月26日，被告人洪兵被公安机关抓获。 公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭宣读，出示相关书证、被害人的陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据，认为被告人洪兵骗取他人财物101.8万元的行为已构成诈骗罪，数额特别巨大，建议对被告人洪兵判处有期徒刑十年，并处罚金。提请法院依法予以惩处。 被告人洪兵对指控的犯罪事实和罪名均无异议。 其辩护人提出辩护意见：1.被害人江某、卢某被骗款项已经民事诉讼方式执行和解完毕，应从退赃金额中扣除；案发前，被告人洪兵主动偿还的100000元应从犯罪金额中扣除。2.被害人曹某所述被骗的32000元系一般的民间借款，不应认定为诈骗。3.被告人洪兵系初犯，其自愿悔罪，能当庭认罪，依法可以从宽处罚。 经审理查明:1.2008年底，被告人洪兵到福州市鼓楼区，以投资福建三明蔬菜基地为由，诱骗被害人卢某将其多张信用卡交由被告人洪兵套现作为投资款，用于偿还外债及个人挥霍。被告人洪兵共计套取被害人卢某137000元，案发前被告人洪兵先后共计返还被害人卢某10000元。 2.2008年11月底，被告人洪兵以投资福建三明蔬菜基地有高额回报为诱饵，诱骗被害人江某将其多张信用卡交由被告人洪兵套现作为投资款，后用于偿还外债及个人挥霍。经统计，被告人洪兵骗取江某179000元。此后至2009年10月间，被告人洪兵又以投资“贵妃鸡”、宁德卡拉ＯＫ、养羊等项目诱骗被害人江某追加投资骗取670000元。期间，被告人洪兵先后返还被害人江某90000元。 3.2009年，被告人洪兵以有项目需要投资为由，诱骗被害人曹某将信用卡交由其使用，后被告人洪兵将信用卡套现用于偿还外债及个人挥霍。经统计，被告人洪兵骗取被害人曹某32000元。 另查明，被告人洪兵骗取前述款项后出逃至国外。2010年，被告人洪兵回国后补签了协议书、收条给被害人卢某、江某，承诺还款后再次出逃。后，被害人卢某到本院诉请被告人洪兵及其妻子吴某返还借款137000元并支付利息，被害人江某到本院诉请被告人洪兵及其妻子吴某返还借款849000元并支付利息。本院于2011年4月25日分别作出福州市鼓楼区人民法院（2010）鼓民初字第5213号、5214号民事判决书，分别判决洪兵、吴某于判决生效之日起十日内向卢某返还借款本金127000元并支付利息；洪兵、吴某于判决生效之日起十日内向江某返还本金759000元并支付利息。后吴某上诉，福州市中级人民法院维持了上述两份判决。后，被害人江某、卢某向本院申请强制执行，2013年10月11日，被害人江某、卢某与吴某、洪兵（未到场）达成执行和解协议，卢某将房屋按揭余款136100元转到吴某兴业贷款户口，吴某将福州市五四路319号奥体花园2＃Ｂ区1614房屋产权更名为卢某，且在2015年10月10日前向江某支付65000元，江某、卢某自愿放弃对上述判决书的其余债权。2015年10月，该协议履行完毕。 2019年3月26日，被告人洪兵在福州市台江区门口被公安机关抓获。 上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明： 1.协议书、收条、还款承诺书、银行账户交易明细证实，2010年6月20日，被告人洪兵、被害人卢某达成协议，洪兵确认收到从卢某的信用卡套现支付的13.7万元，保证在短期筹措资金全额偿还；被告人洪兵与江某达成协议，洪兵确认从江某给其的七张信用卡套现支付的17.9万元，保证在短期内筹措资金全额偿还；洪兵承诺还款84.9万元给江某。 2.福州市鼓楼区人民法院（2010）鼓民初字第5213号、5214号民事判决书、福建省福州市中级人民法院（2011）榕民终字第3019号、3020号民事判决书、执行和解协议证实，被害人卢某到本院诉讼请求被告人洪兵及其妻子吴某返还借款137000元并支付利息，被害人江某到本院诉请被告人洪兵及其妻子吴某返还借款849000元并支付利息；本院于2011年4月25日作出福州市鼓楼区人民法院（2010）鼓民初字第5213号、5214号民事判决书，分别判决洪兵、吴某于判决生效之日起十日内向卢某返还借款本金127000元并支付利息；洪兵、吴某于判决生效之日起十日内向江某返还本金759000元并支付利息。后吴某上诉，福州市中级人民法院维持了上述两份判决。后，被害人江某、卢某向福州市鼓楼区人民法院申请强制执行，2013年10月11日，被害人江某、卢某与吴某、洪兵（未到场）达成执行和解协议，卢荔冰将房屋按揭余款136100元转到吴某兴业贷款户口，吴某将福州市五四路的房屋产权更名为卢某，且在2015年10月10日前向江某支付65000元，江某、卢某自愿放弃对上述判决书的其余债权。 3.福州市公安局鼓楼分局出具的抓获经过、情况说明证实，2019年3月26日，被告人洪兵在福州市台江区门口被公安机关抓获。 4.省内人员户籍信息表证实，被告人洪兵出生于1972年3月27日，已达负完全刑事责任能力。 5.被害人卢某的陈述及辨认笔录证实，2008年11月31日，洪兵（经辨认，为被告人洪兵）以投资福建三明蔬菜基地有丰厚利润为由，让其以民生银行信用卡（卡号：42×××18）、招商银行信用卡（卡号：43×××53）、光大银行信用卡（卡号：40×××05）额度套现137000元进行投资，并出具收条，写明利润分红据实结算。此后，洪兵陆陆续续还其10000元。2009年10月30日，洪兵手机突然关机失踪了，经多方查找，其发现洪兵与女友于2009年11月6日潜逃到帕劳。2010年6月20日，其与江某通过朋友联系到回国的洪兵，洪兵承认诈骗事实，为了不让他们报案就说尽快去筹措资金并当场签署协议书，保证短期内筹集基金并返还。此后洪兵手机关机不知去向。2010年，其到鼓楼区人民法院起诉洪兵和吴某。洪兵再次逃跑后，其与江某找了律师询问发现洪兵涉嫌诈骗就到公安机关报案了。2013年10月11日，在鼓楼法院执行庭，其和江某与吴某签订了执行和解协议，协议内容是吴某把福州市五四路的房屋转到其名下，要求其将房屋按揭余款136100元转到吴某兴业贷款户口，另外吴某在2015年10月10日前向江某支付65000元。吴某于2013年年底完成了房屋过户手续，于2015年10月向江某转了65000元，至此他们协议也完成了。 6.被害人江某的陈述及其辨认笔录证实，2008年11月份，洪兵（经辨认，为被告人洪兵）以投资三明蔬菜基地有丰厚利润为由，让其以民生、招商、光大、平安、兴业、中信银行信用卡和江某朋友林某建设银行信用卡套现投资，共计17.9万元，洪兵向其出具了收条。此后至2009年10月30日，洪兵以三明蔬菜农场基地基金不足和投资“贵妃鸡”、宁德卡拉ＯＫ、养羊等项目让其追加投资，其出于对洪兵的信任，通过其兴业银行卡转账至洪兵的银行账户共计670000元。2008年10月至2009年10月间，洪兵先后共支付其90000元利息。2009年10月30日，洪兵的手机关机人也失踪了，其通过多方查找，发现洪兵已于2009年11月6日出逃至帕劳。2010年6月20日，其与卢某通过朋友找到洪兵，洪兵承认当时因为没钱，谎称投资三明蔬菜基地骗其钱。因洪兵怕他们报警，就说立马去借钱还给其，并当场写了协议书给其和卢荔冰。2010年，其到鼓楼区人民法院起诉洪兵和吴某。洪兵再次逃跑后，其与卢某找了律师询问发现洪兵涉嫌诈骗就到公安机关报案了。2013年10月11日，在鼓楼法院执行庭，其和卢某与吴某签订了执行和解协议，协议内容是吴某把福州市五四路的房屋转到卢某名下，要求卢某将提前还款金额136100元转到吴某兴业贷款户口，另外吴某在2015年10月10日前向其支付65000元。吴某于2013年年底完成了房屋过户手续，于2015年10月向其转了65000元，至此他们协议也完成了。 7.被害人曹某的陈述及其辨认笔录证实，2009年其通过朋友认识了洪兵，洪兵以可以换取很多礼品为由，问其是否要办理信用卡。后，洪兵又以自己有项目需要投资为由将其信用卡借走使用，并约定每月支付1000元利息作为报酬。洪兵连续给其三个月1000元后没再给了，其查询了信用卡发现已经被全部套现共计35000元。其无法再联系到洪兵。 8.被告人洪兵的供述与辩解及其辨认笔录证实，2008年下旬的时候，其因做生意亏欠了很多外债，四处借不到钱，就想到假借投资项目，向朋友收取投资款周转一下。2008年11月的时候，其以承租三明的一个农场搞养殖让江某一起投资为由，拿走江某的信用卡套现，将套现出来的钱偿还外债和花销了。其将钱都花掉后，和江某说需要追加投资，江某陆陆续续又拿了几张信用卡给其。其就通过这种方式骗取了江某大约16万。后来，江某有问其投资情况，其说钱不够用，就追加投资给其。2008年11月底的时候，其还同时联系了卢某，也是说自己要投资农场，卢某同意参与投资，但是也是没有钱，其也是让她把信用卡给其套现，其将套现的钱快花完的时候，就再找卢某，说投资农场的经费不够，需要加大投资，卢某又再给其两张信用卡套现，其大概套现13万。后来，江某和卢某的信用卡需要还款，向其讨钱，其因无法还款就跑路了。2010年其从国外跑路回来后，江某和卢某让其补签了收条和协议书。其记不清楚当时是以什么理由向曹某借款的了，当时说每个月给曹某一千元利息直到还清为止，减去其已经给的利息，还欠曹某3.2万元。 本院认为，被告人洪兵以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱款918000元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人洪兵犯诈骗罪的罪名成立，指控的数额有误，予以纠正。被告人洪兵如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。关于辩护人提出的被害人曹某所述被骗的32000元系一般的民间借款，不应认定为诈骗的辩护意见，经查，被告人洪兵的供述与辩解、被害人曹某的陈述、辨认笔录印证证实，被告人洪兵明知自己没有还款能力，仍虚构理由骗取他人钱款32000元，其行为已构成诈骗罪，辩护人的该节辩护意见，理由不成立，不予采纳。关于辩护人提出的被害人江某、卢某被骗款项已经民事诉讼方式执行和解完毕，应从退赃金额中扣除案发前，及被告人洪兵主动偿还的100000元应从犯罪金额中扣除的辩护意见，理由成立，予以采纳。关于辩护人提出的被告人洪兵系初犯、自愿认罪，可以酌情从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。公诉机关提出的量刑建议予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人洪兵犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2029年3月25日止。罚金应于判决生效次日起三个月内缴纳。） 二、责令被告人洪兵退赔被害人曹某人民币三万二千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王晓迟 人民陪审员  林乃森 人民陪审员  王建伟 二〇二〇年五月二十七日 书 记 员  陈 丹 附本案判决依据的主要法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 2.《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 3.《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。