广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0103刑初74号 公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。 被告人林桂成，男，1984年10月6日出生，汉族，高中文化，自由职业，户籍所在地：广西壮族自治区桂平市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月13日被抓获，同日被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人廖永龙，广西方园律师事务所律师。 辩护人赵振军，广西广合律师事务所律师。 被告人陈建新，男，1977年8月16日出生，汉族，初中文化，务农，户籍所在地：广西壮族自治区贵港市桂平市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月28日被抓获，同日被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人黄频，广西桂力律师事务所律师。 南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑[2018]1114号起诉书指控被告人林桂成、陈建新犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。2019年7月15日又以南市青检刑变诉[2019]19号变更起决定书变更指控。本院依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院指派检察员李清出庭支持公诉。被告人林桂成及其辩护人廖永龙、赵振军，被告人陈建新及其辩护人黄频到庭参加诉讼，期间，本案经公诉机关建议和上级人民法院批准，进行了延期审理。现已审理终结。 南宁市青秀区人民检察院指控，2016年5月黄某3（另案处理）被他人利用其身份证注册成立了广西伟聪财富有限公司（以下简称伟聪公司），伟聪公司通过搭建的“桂某1”投资平台，利用网络（P2P)诱惑社会公众（利息、红包、现金返现）等方式，并通过广西金某1投资管理有限公司负责用微信、QQ等方式推广，伟聪公司向社会公开放虚构的车贷标的，承诺保本付息，以此吸引不特定公众参与其“投资”，投资款满额后通过第三方支付“汇付天下”将投资款转移到伟聪公司所指定的银行卡账户（收集而来的社会人员的银行卡），后被人取现。 经鉴定，2016年8月至2018年8月期间，伟聪公司在“汇付天下”的账户吸收了5642个已注册账户的客户吸收存款为69127956.53元，已提现金额为58526793.03元，未提现金额为10857064.50元。其中收取已报案的甘某1、陈某1、陈某2等84人款项金额为5396424.35元，已提现金额为1649656.35元，未提现金额为3746768.00元。 被告人林桂陈某7聪公司实际控制人，被告人陈建新曾担任过一段时间伟聪公司的经理并参与伟聪公司的筹备工作，二人均参与了收集社会人员的银行卡并用于取现。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人林桂成控制着伟聪公司，被告人陈建新在伟聪公司通过桂某1非法吸收公众存款的犯罪活动中起到了帮助作用，本案涉案数额巨大，二人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院，依法判处。 被告人林桂成对指控其的犯罪事实和罪名均有异议，其辩解其只是帮公司做饭，给过两张银行卡，帮领过钱，其他的其都没有参与。 辩护人廖永龙提出的辩护意见是：1.本案属于单位犯罪而非个人犯罪，根据法律规定，单位犯罪只处罚主管人员和直接责任人，目前没有证据证实林桂成是主管人员或者实际控制人，林桂成只参与了搜集银行卡和支取现金。2.证据显示陈某8全是伟聪公司的实际控制人。3.“汇付天下”账户已提取的款项和已提取的款项现在由谁控制的关键问题现在没有查明。综上，建议公诉机关撤回本案，将案件退回侦查机关进一步补充侦查。 辩护人赵振军同意被告人林桂成和辩护人廖永龙的辩解和辩护意见，提出补充：1.公诉机关以林桂成的林总的称呼来认定被告人在本案中的作用，是不妥的；2.伟聪公司成立的大半年的时间里，林桂成是在金某1公司，伟聪公司的创办和被告人林桂成无关，其也没有参与，也没有任何证据证实是林桂成授意创办的。3.林桂成是后面过来替换陈建新，也就意味着肯定有人是真正的实际控制人，公安机关没有真正深入去调查核实，草率的就把所谓“小林总”的林桂成，或者认为跟成某有师徒关系或者比较密切的林桂成作为实际控制人；4.没有证据证实林桂成控制、安排、策划公司的运营；5.资金流向不明，没有证据显示林桂成侵吞了资金，也没有证据证明林桂成挥霍。 被告人陈建新对指控其的犯罪事实及罪名均有异议，其辩解，桂某1是通过公司吸收的存款，和其没有关系，其离职后公司运营一切正常，并且其在公司里面的工资只是每个月三千元，伟聪公司所发生的事情都与其无关，其认为其的行为不构成犯罪。 辩护人黄频提出的辩护意见是：1.本案应该是单位犯罪，根据法律规定，单位犯罪处罚的是主管人员和直接责任人，公诉机关在起诉书中认为陈建新不是实际控制人或者股东，故不应列陈建新为被告人。2.指控陈建新涉嫌犯罪没有事实依据，根据证人证言等其他证据，陈建新在公司工作不满三个月，即2016年10月至2016年12月，这段时间没有财物损失，也没有受害人报案，故指控陈建新犯罪没有事实依据。3.被告人陈建新并非是伟聪公司和金某1公司的实际控制人，也不是法定代表人，没有决策权。4.从证据来看，向平台投资的资金很多都转到公司指定的账户上去了，陈建新没有收到过资金，故指控被告人陈建新为是明显缺乏证据支撑。5.“P2P”是新兴业务，到目前为止还没有指定成熟的法律法规，伟聪公司2016年成立时并不需要银监会等部门批准许可，指控陈建新的行为不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件。6.陈建新在2016年12月份已经离职了，案发都是在2017年3月之后，不能讲涉案金额累计到陈建新的名下。综上，公诉机关指控陈建新犯非法吸收公众存款罪证据不足。 经审理查明，2016年5月,被告人林桂成、陈建新等人利用黄某3的身份证注册成立了广西伟聪财富有限公司（以下简称伟聪公司），伟聪公司通过名下“桂某1”互联网借贷平台，以虚构的车贷标的，承诺保本付息，通过支付红包、现金返现等高额回报方式，吸引不特定的公众参与投资，并通过广西金某1投资管理有限公司使用微信、QQ等方式推广，通过第三方支付“汇付天下”将投资款转移到收集而来的社会人员的银行卡指定账户。 经鉴定，2016年8月至2018年8月期间，伟聪公司通过“汇付天下”吸收了5642个已注册账户客户款项为69127956.53元，已提现金额为58526793.03元，未提现金额为10857064.50元。其中收取已报案的甘某1、陈某1、陈某2等84人款项金额为5396424.35元，已提现金额为1649656.35元，未提现金额为3746768.00元。 被告人林桂成为伟聪公司实际控制人，被告人陈建新曾担任过一段时间伟聪公司的经理并参与伟聪公司的筹备工作，二人均参与了收集社会人员的银行卡并用于取现。 认定上述事实的证据如下： （一）书证 1.受案登记表，证实本案的案件来源系被害人报案。 2.人员基本信息，证实被告人林桂成、陈建新在犯罪时已达完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 3.抓获经过，证实被告人陈建新于2018年3月28日被抓获；被告人林桂成于2018年3月13日被抓获。 4.中国银行业监督管理委员会广西监管局、广西壮族自治区金融工作办公室广西壮族自治区商务厅复函三份，证实广西银监局从未对广西伟聪财富投资有限公司核发过《金融许可证》，该公司不具备向社会不特定公众吸收存款的资质，没有交易场所经营资质。广西壮族自治区商务厅未收到过该公司开展电子商务业务的资质申请，无法出具广西伟聪财富投资有限公司是否拥有开展电子商务业务资质的相关证明。 5.被害人甘某1、陈某1、陈某2、裴某1、唐某、黄某1、贾某1、李某1、贾某2、刘某1、李某2、周某、陈某3、胡某、富某1、富某2、何某1、何某2、熊某1、龙某、曾某1、廖某、蒋某1、徐某、熊某2等人提供的报案材料以及中国银行、邮政银行、工商银行、建设银行、农业银行的流水清单，共同证实：上述被害人等在微信群或QQ群中了解桂某1的情况,在推广员的游说下投资桂某1,本案部分受害人通过银行转款被害的非法吸收公众存款的事实。 6.证人李某3、黄某2等14人提供的银行卡，共同证实：谢某1为广西伟聪财富投资有限公司在社会上收集不特定人群的银行卡，交给该公司的负责人林桂成，并帮助林桂成提取现金，实际参与了广西伟聪财富投资有限公司的非法吸收公众存款行为。 7.工商登记材料两份，证实广西伟聪财富投资有限公司、广西金某1投资管理有限公司的登记情况。 广西伟聪财富投资有限公司于2016年5月10日设立，公司法定代表人黄某3，注册资金5000元，一人有限责任公司，租赁南宁市青秀区中越路7号金旺角CASA国际公馆B栋1405号房。 广西金某1投资管理有限公司2016年9月28日成立，注册资本2000万元，法定代表人：秦某，发起人：秦某、郭某2,股东：陈琨中、陈某4、陈某10、郭某2，每人占股1/4，2017年4月13日变更为欧某11/4、林桂成1/4、郭某21/2;2017年5月19日变更为秦某10%，郭某290%。2017年4月13日广西金某1投资管理有限公司法定代表人为欧某1。2017年7月2日电脑咨询单显示广西金某1投资管理有限公司法定代表人为秦某。 8.公安机关调取材料：关于上海汇付数据服务有限公司广州分公司与广西伟聪财富投资有限公司合作联系情况的说明，证实：2016年6月30日上海汇付数据服务有限公司仅为广西伟聪财富投资有限公司提供协议中所约定的支付服务，对于伟聪公司的实际经营情况并不知晓。广西伟聪财富投资有限公司对接人分别为：陈聪、叶某2、杨某1、彭某、陈小姐、李某4（技术外包）。上海汇付数据服务有限公司对接人为朱茬。 9.调取证据通知书，证实南湖公安分局于2017年8月15日向上海汇付数据服务有限公司调取：广西伟聪财富投资有限公司支付托管年费电汇凭证、广西伟聪财富投资有限公司2016年8月19日变更托管账户协议说明表、广西伟聪财富投资有限公司2017年3月3日变更托管账户协议说明表。 上海汇付数据服务有限公司提供以上复印件。上海汇付数据服务有限公司与广西伟聪财富投资有限公司于2016年6月30日签订账户系统托管协议，由广西伟聪财富投资有限公司委托上海汇付数据服务有限公司提供相关第三方支付服务。 10.协助查询财产通知书，证实公安机关调取薛某、 李某5、柒水莹、范某1、梁某2、谭某、谢某2、杨某2、林桂成等人众多银行卡交易流水，上海汇付天下账户向以上银行卡转账的情况。众多银行卡收到款项后被立即支取的情况。 （二）证人证言 1.证人黄某3证言，证实2016年2月，蒙容军称让其借身份证给他去注册一家公司，让其当法人代表，月收入两千元，其答应了。后陈建新又将其的临时身份证拿走了，过了一两个月后其到南宁和陈建新一起去中国银行、建设银行、农业银行、农村信用社办理了银行卡和一张移动电话卡，办好之后都给了陈建新。2016年10月左右，其来南宁参加了开业典礼，在住宿舍见到了林桂成和陈建新。一共从伟聪公得司两万元的好处费，是林桂成、陈建新通过微信转给我的。上海汇付天下的合作协议不是本人签名。只知道林桂成、陈建新拿其身份证去注册金融投资公司，陈建新与林桂成负责经营，具体分工不清楚。 林桂成通过蒙容军威胁其，叫其不要走漏关于伟聪公司的情况。2017年7月11日公司倒闭当天，蒙容军打电话告诉其公司倒闭，让其躲起来，林桂成通过微信转最后一笔好处费2000元给其，让其写一张收到林某3125000元的收条，用来嫁祸给林某3。 2.证人谢某1证言，证实其于2017年初（1月至6月）在南宁市金某1公司上班，金某1公司的老总是陈某8全，其负责与广西伟聪公司合作代理办理信用卡业务。林桂成通过小广告上的电话找到其，林桂成称可以帮银行卡养卡，如果办理高额度信用卡要收取额度的10%，利润一人一半。从2017年2月份开始到6月份，其收集了30多张客户的银行卡给伟聪公司的林总（林桂成），但是最后这30几个客户都没办成功信用卡，银行卡退回了客户，这些卡大部分是桂某2的叫范某2拿的。在与伟聪公司对接业务的过程其得知公司的负责人是林桂成，公司的员工都叫其林总，另外还有一个经理叫杨某1，他们二人负责公司的日常工作。收集银行卡后，林桂成将卡给其，让其去帮取钱，每次取现2-12万元不等，总金额大概30万元人民币。有一次取钱后在航洋国际伟聪公司楼下给林桂成，他把钱给杨某1。其通过口口相传的方式或者在街上散发宣传单等方式向社会收集银行卡来办理信用卡。 3.证人杨某1证言，证实2016年9月通过人才网入职广西伟聪公司，至2017年6月被公司开除前担任行政经理。当时招聘其的是陈建新，入职培训时也是陈建新告诉其公司有桂某1平台这个金融业务，公司在桂某1平台发布与车贷业务有关的标的，由投资人根据对应的标的自行投资，投资人是通过第三方支付平台“汇付天下”支付的方式来进行投资的，投资人的收益也是通过“汇付天下”的账户自行提取取得的，桂某1平台相关证照的办理、电脑的购置都是陈建新一手操办。平台的后台操作都是公司风险部门负责，但其从来没有见过风险部的人员。公司总经理是陈建新，还有6个客服人员。公司员工工资由林桂成拿现场来发放，他们平时都叫他林总。 2016年12月左右，陈建新对他们说以后由林总林桂成来接管公司，据说是当时的老板或股东觉得陈建新工作能力不够，还在公司筹备时侵吞公司钱款。2017年3月谢某1来伟聪公司上班，并给他一间办公室，林桂成说是老板安排谢某1来的，并每月给谢某13000元接近4000元的工资，都是林桂成拿现金给谢某1。“老板”从林桂成与谢某1那里说出来的，至于老板是谁其不清楚。员工工资报表都是杨某1做好后给林桂成，再由林桂成上报给老板，林桂成从老板那里拿钱后给杨某1，再由杨某1发钱给员工。 4.证人覃某证言，证实覃某在伟聪公司任职过，听说过金某1公司，对金某1公司只是有印象，不知道金某1的老板是谁。在伟聪公司工作时与林桂成共事过一段时间，不知道他具体负责什么工作，于是跟着其他员工叫其林总，大家都说林桂成是老板。其没有见过林桂成在伟聪公司亲自为员工提供工作餐，记得是一位阿姨自己炒菜后送过来的。 5.证人彭某证言，证实其是广西伟聪财富投资有限公司的财务，核算员工工资，把核算结果给杨某1，并按杨某1的要求将一些银行存管的资料交给上海汇付天下数据服务公司的对接人朱茬（只是经手，实际上对接人是杨某1）。该公司主要的运营模式主要是由旗下的“桂某1”平台发布一些车贷标信息，由广西金某1投资管理有限公司负责在QQ群上进行推广吸引投资人进行投资，根据投资人的投资金额由金某1公司向投资人返现，由其负责发红包给客户。其大概向400-600名客户发放过红包，金额25万元左右。公司法人是黄某3，但从来没有见过，所有部门都是杨某1管理，公司的实际负责人是陈某11，但没有见过，也不懂其名字。 6.证人卢某证言，证实2017年5月9日开始其在广西伟聪财富投资有限公司担任客服一职。投资人通过银行转账将款项支付到“汇付天下”第三方支付平台就完成了投资。“桂某1”平台推出后，活动期间在平台投资的客户会获得利息、红包和返现三部分收益。推广由金某1公司推广。在非活动期间客户会获得利息和返现两部分收益，这些红包是由财物彭某发放。其认为公司的实际负责人是杨某1，没有见过其他的领导人。 7.证人蓝某1证言，证实2017年春节，其通过谢某1的介绍到广西伟聪财富投资有限公司上班，在该公司内看到过“桂某1”的标志，但是其去了几次发现自己不适合这个公司就回桂某2了。其也不清楚桂某1的操作。 8.证人欧某1证言，证实其2016年2月进入广东宏祺公司作前台工作，2016年3月任广东宏祺公司人事经理，2016年5月任人事副总至离职。宏祺公司开办见面会时参与客户接待，当时第一次见到“老林总”，“老林总”是公司幕后老板，叫林某3，小林总叫林桂成。林桂成之后担任了宏祺公司的总经理。宏祺公司是一个中介平台，拉拢投资者把投资者的钱投进宏祺公司，宏祺公司向这些投资者提供利息，把投资款借给有资金需要的项目、商家。 2016年9月其到金某1公司上班，2017年4月开始担任金某1公司的副总经理直到2017年9月离职。金祥达公司的办公地点在长湖路中鼎温馨花园1栋1号铺面，法人代表陈某10、后面变更为其本人。2017年4月开始其也是老板之一。其从2017年3月30日起，是广西金某1投资管理有限公司的主管人事行政的副总，主要负责向广西伟聪财富投资有限公司发放返现。其一般由伟聪公司的“杨总”将“桂某1”平台需要推广的活动内容通过微信发给其，再由其转发给公司员工推广。员工通过QQ群或网络论坛区推广，即所谓的“羊圈”，在“羊圈”发布桂某1开展投资的活动，比如按一定的投资比例返现给投资人，并推广伟聪公司的一些基本信息。金某1公司每推广一单有10%的返现，由林桂成从伟聪公司收回来，金某1公司再从这些佣金中抽出一部分返现给投资人。伟聪公司谁负责不清楚，但金某1公司是由林桂成负责对接伟聪公司。林桂成在金某1公司没有职务，只是负责对外跑业务，如P2P平台所属公司对接收款和一些二手车业务。 9.证人叶某1证言，证实其在广西金某1投资管理有限公司负责推广工作。从2016年12月份就开始参与“桂某1”平台的推广了，主要通过在QQ群里介绍“桂某1”平台的返现活动。返现金有欧某欧某1把钱给推广员，推广员通过支付宝返现给客户。 10.证人郭某1证言，证实其是广西金某1投资有限公司的员工，该公司主要是帮助一些投资平台进行网络推广，其从2017年3月份开始参与推广“桂某1”平台。广告内容都是通过QQ群里复制粘贴的，还在网上介绍“桂某1”平台的返现和红包活动。“桂某1”平台将款项返回金某1公司后，由公司的欧某欧某1把钱给推广员，再由金某1推广员通过支付宝返现给客户。金某1的管理层有梁某3、蓝某2、欧某欧某1。 11.证人吴某1证言，证实其是南宁市诚稳商务服务有限公司的法人代表，广西伟聪财富投资有限公司的营业执照是由其代办的，当时想尽快帮忙把证办下来，于是广西伟聪财富投资有限公司的财物负责人是用其的身份证办理的，伟聪公司的法人是黄某3。 12.证人苏某证言，证实2016年2月至2018年2月，其将南宁市民族大道13号航洋国际城2号楼0701-0702室租给了广西伟聪财富投资有限公司。伟聪公司2017年5月后就不支付租金了。 13.证人黄某4证言，证实其是上海汇付数据服务有限公司的运营部专员。其公司帮助广西伟聪财富投资有限公司提供账户系统服务业务。负责与伟聪公司对接的是本分公司员工朱茬。签订的服务合同就是按客户提供的指令操作，将商户下客户的款项转移到相应的客户的账户上，也就是所谓的第三方。伟聪公司更改过二次对公账户，一次是2016年8月19日由南宁江南国民村镇银行白沙支行958010100100419940更改为建行南宁茶花园路支行45050160478200000043，第二次是更改为工行南宁市航洋支行2102112509300090572。 14.银行卡所有人相关证言。 （1）证人欧某2、甘某2、林某1、薛某、柒水莹、柒锡磊、范某1证言共同证实：欧某2等7人都是想办理信用卡，于是提供了自己的一张银行储蓄卡交给范某2让她交给南宁开公司的人刷银行流水来办理信用卡，但最后都没有办理成功，其中的银行流水也与自己无关。 （2）证人范某2陈述，证实2017年2月，其认识谢某1后得知他有渠道帮别人办理信用卡，于是其提供了一张银行储蓄卡和密码让他去帮刷银行流水。还有范某1、陈某1甘某3、金某2、李某6、李某5、梁某2、林某1、欧某2、柒水莹、柒锡磊、王某2、吴某2、薛某、杨某3、王某3这16个人都是把自己的银行卡交给其，由其转交给谢某1办理信用卡，但是最后都没有办成功。 （3）证人林某2、韦某1、谢某2证言，共同证实：三人认识谢某1后得知他有渠道帮别人办理信用卡，于是提供了一张银行储蓄卡和密码让谢某1去帮刷银行流水，但是最后都没有办成功。 （4）证人罗某1、罗某2、罗某3、张某证言，共同证实：四人认识林桂成后得知他有渠道帮别人办理信用卡，于是提供了一张银行储蓄卡和密码让林桂成去帮刷银行流水，但是最后都没有办成功。 （5）证人李某3、黄某2的陈述，共同证实：两人都办理了一张邮政储蓄卡，连卡带密码交给了陈某4，通过陈某4将卡卖给了“平头”陈建新，一张卡获利200元。 （6）证人陈某4证言，证实：2016年8月，陈建新找到其称自己可以办理3-5万元额度的信用卡，但是需要做流水账。于是其将自己和老婆的邮政银行卡都交给了陈建新帮忙办理信用卡。其还找了黄某2、黄某5、吴某3、李某7、李某8这5个人的银行卡给陈建新，一张获利200元，一共获得了1000元。 （7）证人刘某2、余某、陈某5、陈某6、梁某1证言，共同证实：刘某2等人认识陈建新后得知他有渠道帮别人办理信用卡，于是他们每人提供了一张银行储蓄卡和密码让陈建新去帮刷银行流水。但最后都没有办理成功，其中的银行流水也与自己无关。余某、陈某5证实陈建新绰号“平头”。 （三）被害人陈述 被害人甘某1、陈某1、陈某2、裴某2、唐某、黄某1、贾某1、李某1、贾某2、刘某1、李某2、周某、陈某3、胡某、富某1、何某1、何某2、熊某1、龙某、曾某1、廖某、蒋某1、徐某、熊某2、武某、王某1、蒋某2陈述及提供的报案材料（微信聊天材料、银行转账记录）以及中国银行、邮政银行、工商银行、建设银行、农业银行的流水清单共同证实：本案非法吸收公众存款的事实。各被害人通过微信群或QQ群了解了桂某1平台的情况后，在推广员的游说下在桂某1平台投资，参与红包返现活动，后发现投资资金不能提现以致案发。各受害人在全国各地，均为不特定人。 （四）被告人的供述和辩解 1.被告人林桂成供述，2016年底，老乡陈建新叫其到广西伟聪财富投资有限公司工作，把员工餐承包给其，后来升到了经理，帮老板领钱，月收入5000元。其工作是负责向社会上收集个人银行卡，用银行卡去领现金，其一共收取了4人的银行卡，帮伟聪公司领了大概300万元，其中包括其安排谢某1领取的。公司2016年成立到2017年3月是陈建新负责，2017年3月后是杨某1负责，2017年3月至7月林桂成担任公司经理。伟聪公司的法人是黄某3，但实际控制人是一个叫陈某1桂某2人。林桂成负责领钱，之前是将领到的钱给陈建新，之后交给陈某13，并按陈某13的指示支付多少钱给杨某1用来发工资。总经理是陈建新，负责收集银行卡，杨某4负责公司业务的推广、客服管理和发放员工工资，谢某1负责收集银行卡和领钱。伟聪公司经营的项目是代办信用卡和网络借贷，但是其不知道具体操作，就知道是一个网贷P2P。 金某1的总经理是“梁总”，林桂成在金某1持有25%的干股，挂名副总经理，负责小额贷款和车辆抵押。其于2017年2月在金某1上班，3月中旬离开。金某1公司主要做小额贷款和帮助投资公司做网络业务推广。 广州宏祺公司经营网络借贷平台生意，在网络上宣传某某公司需要借款，让投资者通过宏祺网站投钱到这个项目，这些项目一般是二手车抵押贷款。公司的最高决策人是林某3，韦天锦是总经理负责公司全面工作，覃某负责网络技术部分，陈建新没有具体职位负责协调公司各种事物，欧某1也无具体负责工作，范新华运营总监，也是负责技术，谢光泽CEO集团职务不清楚，徐海容没有在公司任职，林桂成本人负责做饭和司机，杨慧娴风控主管，实际负责管理客服人员，财物办公室2个人，一个出纳一个会计。还有十个左右的客服，负责网上发广告。 2.被告人陈建新供述，2016年5月，林桂成（又名林海章）找到其商谋合伙投资一间新公司，其答应了，遂让杨某1拿黄某3的身份证去注册成立伟聪公司。广西伟聪财富投资有限公司的法人是黄某3，会计是陈燕凤，出纳是杨某1，网络平台运营维护是覃某，实际控制人是林桂成。2016年8月至11月陈建新任伟聪公司经理。2016年8月，在公司正式运营后，其负责保管公司的收入，林桂成有一段时间负责公司的后勤，公司的运行控制实际上就是林桂成，公司的重大决策也是林桂成决定。陈建新负责收集银行卡，收集后交给林桂成，林桂成把车贷标的投资人的投资款取出来后，把现金交给陈建新，陈建新存到自己名下的邮政储蓄卡里用来支付到期标的还款。伟聪公司经营的项目是在网络平台上发放车贷标的，让社会人进行投资，可以得到利息、现金红包和返现来吸引投资人投资。负责推广伟聪公司的是金某1集团，每单得推广费10%，现金返现也有金某1公司支付给投资人。第三方支付公司是上海汇付天下有限公司。车贷标一般是一个月，利息为10%，现金红包和返现由客服发放。陈建新一共收集了18张银行卡，收集后交给林桂成，林桂成通过网上发布信息让投资人投资，把钱取出来后又把现金和卡给其保管。员工工资发放要向林桂成汇报后从其这里支出。其去取款2、3次钱，每次3、5万元。公司的网络平台是覃某搭建的，伟聪公司的第三方支付公司是覃某洽谈的。据了解，伟聪公司每月支付给上海汇付天下12万元佣金。 2016年11月杨某1任公司经理，陈建新12月离开公司。陈建新担任伟聪公司经理期间共融资了700多万元。任经理期间每月3000元工资以及收集银行卡吃差价得2000元，没有公司分红。其负责公司的前期筹备工作，公司开业后负责全面工作，管理公司需要支出的款项。刚开始伟聪公司的桂某1找一些合法来源车作抵押，后在平台上发布，向社会人群募集款项，后来公司就从网上搜索车辆图片来发布，投资人的投资款项先到第三方支付平台，标的满额后钱会自动打到公司所收集来的银行卡上，流程就是这样。开始以为是真实的车贷标，后面知道是不真实的。 （五）鉴定意见 鉴定聘请书、鉴定意见通知书、广西公明司法鉴定中心证据材料收集清单，广西公明司法鉴定中心桂公明司鉴会字〔2018〕第50号《司法会计鉴定意见书》，证实：2018年4月24日南湖公安分局聘请广西公明司法鉴定中心对广西伟聪财富投资有限公司吸收款项进行鉴定，经鉴定，2016年8月至2018年8月期间，广西伟聪财富有限公司在“汇付天下”的账户吸收了5642个已注册账户的客户吸收存款为69127956.53元，已提现金额为58526793.03元，未提现金额为10857064.50元。其中收取已报案的甘某1、陈某1、陈某2等84人款项金额为5396424.35元，已提现金额为1649656.35元，未提现金额为3746768.00元。鉴定结果已经告知林桂成、陈建新。鉴定依据为：汇付天下全数据平台光碟1张。 （六）辨认笔录、辨认笔录和照片 证实：1.被告人林桂成能辨认出陈建新、黄某3、谢某1；2.被告人陈建新能辨认出覃某、蒙容军、黄某3、林桂成；3.黄某3能辨认出陈建新、林海章、蒙容军；4.杨某1能辨认出伟聪公司的实际控制人林桂成、一手筹办了伟聪公司的陈建新、伟聪公司记账员陈燕凤、伟聪公司幕后老板身边的人谢某1。5.涉案银行卡的开户人李某3、陈某5、梁佳伦、陈某6、陈某4、余某能辨认出收购其银行卡的人是陈建新；6.涉案银行卡的开户人罗某3、罗某1、罗某2、张某能辨认出收购其银行卡的人是林桂成。 以上证据合法、真实，均已核实，本院予以确认。 关于被告人林桂成以及辩护人提出的林桂成没有参与伟聪公司的设立，没有参与伟聪公司的非法吸收公众存款的行为，不是伟聪公司的实际控制人的辩解、辩护意见，经查，证人黄某3证实公司成立开业典礼后在宿舍见到林桂成，其部分工资也是林桂成微信转账给其，公司倒闭也是林桂成通过孟荣军威胁其不要走漏风声。证人谢某1证实林桂成将卡给其让其去取钱，取款后其将钱款交给林桂成。证人杨某1证实员工工资都是林桂成拿来发放给员工的。证人覃某证实大家都说林桂成是老板。证人欧某3证实金某1推广返现的款项是林桂成从伟聪公司拿来的，金某1公司是由林桂成负责对接伟聪公司的。多名证人证实林桂成收集了其的银行卡。被告人陈建新在侦查阶段供述林桂成是伟聪公司的实际控制人。广西金某1投资管理有限公司工商登记材料证实，该公司股权于2017年4月13日变更为林桂成占股1/4。上述多名证人证言相互印证，证实林桂成从伟聪公司成立就开始参与，是伟聪公司的实际控制人。关于被告人林桂成及其辩护人的上述辩解和辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人陈建新及其辩护人提出的伟聪公司非法吸收公众存款的行为与陈建新没有关系的辩解、辩护意见，经查，证人黄某3证实陈建新将其身份证拿走去注册公司，和陈建新一起去办理了多张银行卡交给陈建新使用，其部分工资也是陈建新通过微信转账给其的，在开业典礼和典礼结束后其都见到陈建新在场。证人杨某1证实，是陈建新招聘其进入公司，入职培训也是陈建新告诉其有桂某1这个平台，桂某1这个平台相关证照的办理，电脑的购置都是陈建新一手操办的。李某3、黄某2等多名证人证实，陈建新以办信用卡的名义收集多张银行卡。被告人林桂成供述伟聪公司从成立到2017年3月均是陈建新负责。上述证人证言能够相互印证，证实陈建新实施了筹建伟聪公司，统筹管理伟聪公司至2016年12月份，收集银行卡取现等活动，关于被告人陈建新和辩护人的上述辩解和辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人提出本案是单位犯罪的问题，本院认为，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”规定,在案相关证据可证实本案涉案公司成立后主要是以经营“桂某1”车贷标的这一非法吸收公众存款的犯罪很多为主要活动，而无证据证实伟聪公司存在其他的合法经营业务，故对于各辩护人认为本案属于单位犯罪的辩解意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人林桂成、陈建新以他人的名义成立伟聪公司，在未经有关部门批准,不具备合法吸收公众存款资质的情况下，利用上述公司通过搭建“桂某1”互联网借贷平台，以虚构的车贷标的，承诺高额回报，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大、情节严重，扰乱金融秩序，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪罪名成立。在共同犯罪中，被告人林桂成、陈建新均积极参与，均起主要作用，均是主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。根据二被告人犯罪事实、性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十四条，《最高人民法院》第一条第一款，第三条第二款第（一）项，第三款之规定，判决如下： 一、被告人林桂成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月13日起至2022年3月12日止。罚金于本判决生效之日起一个月内向本院交纳，逾期不交纳的，强制缴纳。） 二、被告人陈建新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月28日起至2021年9月27日止。罚金于本判决生效之日起一个月内向本院交纳，逾期不交纳的，强制缴纳。） 三、继续追缴违法所得并按比例发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  刘 胜 人民陪审员  吴丹萍 人民陪审员  陈世芬 二〇二〇年五月二十日 法官 助理  张焕杰 书 记 员  刘青丽 附法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。