广东省广州市海珠区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0105刑初260号公诉机关广州市海珠区人民检察院。被告人何某吉，男，1998年1月24日出生，汉族，吉林省吉林市人，文化程度高中，户籍地吉林省吉林市龙潭区。因本案于2019年6月18日被羁押，同月19日被刑事拘留，同年7月23日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。辩护人李博，广东海智律师事务所律师。指定辩护人梁树权，广东博敦律师事务所律师。广州市海珠区人民检察院以穗海检诉刑诉[2020]225号起诉书指控被告人何某吉犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2020年2月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市海珠区人民检察院指派检察员冯志鹏出庭支持公诉，被告人何某吉及其辩护人梁树权到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年6月9日21时许，被告人何某吉至本市海珠区421医院篮球场，趁被害人陈某不备之机，盗得其放于篮球场旁边的1个书包后逃离现场，书包内有黑色小米手机、黑色努比亚手机各1台（经鉴定，价值共计人民币1093.9元），现金人民币200元，身份证1张，银行卡若干张等物品。盗得财物后，被告人何某吉拆卸被害人陈某手机卡到其手机上，通过绑定银行卡，修改被害人支付宝、微信钱包的登录密码、支付密码等操作，分多次从被害人银行卡中累计转走的钱款共计人民币50010.7元。2018年9月15日20时许，被告人何某吉至本市海珠区421医院篮球场，盗得被害人黄某、梁某放于篮球场阶梯上的单肩包1个，包内有苹果6S手机1台、苹果7手机1台、苹果4手机1台，苹果3手表1只（经鉴定，上述物品价值共计人民币6903.26元），身份证、银行卡若干张等物品。盗得上述物品后，被告人何某吉拆卸被害人黄某手机卡安装到自己的手机上，采用上述相同的作案方式，分多次从被害人信用卡中累计转走人民币20000元。2019年4月11日19时许，被告人何某吉至本市海珠区421医院篮球场，盗得被害人成某放于篮球场阶梯上的双肩背包1个后逃离现场，包内有苹果6S手机1台（经鉴定，价值人民币1613元），银行卡若干张等物品。盗得上述物品后，被告人何某吉拆卸被害人成某手机卡安装到自己的手机上，采用上述相同的作案方式，分多次从被害人信用卡中累计转走人民币4081.04元。公诉机关认为，被告人何某吉无视国家法律，以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额较大，且冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条规定，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任，建议对被告人何某吉以信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年以上十年以下，以盗窃罪判处有期徒刑三年以下，提请本院判处。被告人何某吉对指控的罪名及第三宗犯罪事实不持异议，但辩称其没有实施指控的第一宗、第二宗犯罪事实。辩护人提出以下辩护意见：1、现有证据不足以证实被告人何某吉实施了公诉机关指控的第一宗、第二宗犯罪。2、对于起诉书指控的第三宗犯罪事实，被告人何某吉认罪认罚，可以从宽处罚。因该宗犯罪中被告人何某吉从银行卡中转走的数额仅为4081.04元，未达信用卡诈骗罪的追诉标准，应认定为盗窃罪。3、被告人何某吉是初犯、偶犯，犯罪情节较轻，可从轻处罚。综上，建议对被告人何某吉判处有期徒刑一年。经审理查明：一、2018年6月9日21时许，被告人何某吉至本市海珠区421医院篮球场，趁被害人陈某不备之机，盗得其放于篮球场旁边的1个书包后逃离现场，书包内有黑色小米手机、黑色努比亚手机各1部（上述手机价值共计人民币1093.9元），现金人民币200元，身份证1张，银行卡若干张等物品。盗得财物后，被告人何某吉拆卸被害人陈某手机卡到其手机上，修改被害人支付宝、微信钱包的登录密码、支付密码，通过多次支付宝提现、转账和微信钱包转账、消费等方式，盗得被害人钱款共计人民币45510.7元。上述事实，有公诉机关当庭出示并经控辩双方公开质证，本院查证属实予以确认的下列证据证实：1、广州市公安局海珠区分局出具的受案登记表、立案决定书，证实本宗犯罪的立案情况。2、广州市公安局海珠区分局制作的现场勘验检查工作记录、现场照片，证实本宗犯罪案发现场情况。3、中国工商银行提供的卡号尾数为1028的交易明细清单，被害人陈某提供的支付宝账单详情截图，证实2018年6月9日-13日，卡号尾数为1028工商银行卡的交易明细。2018年6月9日，陈某尾数为0123的银行账户先后通过余额宝提现、转账的方式分别转入卡号尾数为1028工商银行卡人民币10000元、49000元，后即通过POS交易方式进行多次消费。2018年6月10日，陈某尾数为0123的银行账户通过支付宝转账方式转入卡号尾数为1028工商银行卡4700元。2018年6月13日，卡号尾数为1028工商银行卡被挂失。4、被害人陈某提供的微信钱包交易截图，证实2018年6月9日23时许至6月10日1时许，该账户存在多笔充值及交易记录，尾数为1028的工商银行卡多次向该微信账号充值。期间，该微信钱包向他人转账及消费共计人民币45510.7元。5、广州市海珠区价格认证中心出具的穗海价认定[2019]837号价格认定结论书，证实涉案的努比亚手机价值人民币603.4元，小米手机价值人民币490.5元。6、被害人陈某的陈述，证实2018年06月09日20时许，其和朋友到海珠区四二一医院内的篮球场打球，并将书包放在篮球场旁边的一个桌子上。22时30分左右，其打完球后，收拾东西准备离开时，发现其书包内的两部手机和一卡包被盗，之后其马上让朋友帮其报警。其被盗两部手机，一部是黑色的努比亚牌手机，内存64G，运行内存6G，型号是努比亚Z17mini，机身串码不详，于2017年12月在网上以约1599元人民币购买；另一部是黑色小米5plus，内存64G，运行内存4G，机身串码不详，手机号是17×××61，该手机是朋友在2018年3月赠与其的，购买金额为1299元。被盗的卡包是棕色的，皮质，卡包内有本人身份证一张、居住证一张、羊城通卡一张、信用张三张（一张中信银行信用卡、两张广发银行信用），三张借记卡(中国工商银行、民生银行、邮政储蓄银行），这些银行卡的卡号其都不记得了，卡包内还有现金200元人民币。其的支付宝账号：17×××61，微信号：×××，Ccerwv69，还有其他的账号，但其记不清楚号码了。其的支付宝账号和微信账号都有绑定银行卡。其绑定的多张银行卡放在被盗的卡包内。6月10日00时30分左右，其登录其的支付宝账号，发现其的支付宝内有转账记录，金额大约为60000元人民币。其怀疑是他人使用其被盜的手机进行操作的，后其拨打支付宝客服电话得知这些资金都被提现了。7、被告人何某吉的供述及辩解（1）被告人何某吉于2019年6月18日的供述，供称2018年6月初某天晚上21时许，其行至四二一医院内的篮球场时，在篮球场休息凳旁边发现一个书包，其从包里拿走两部黑色手机和三四张银行卡，还有一张身份证、200元人民币现金。得手后，其就离开现场。其回到当时位于上涌的暂住处后，将偷来的两台手机尝试打开微信和支付宝看看账户内有没有钱，其中一台手机因为设有屏幕解锁密码，所以不能打开。而另外一台手机屏幕没有上锁，其就打开该手机的支付宝软件，想把支付宝账户内的钱转到其的一个游戏平台账户内，但因为没有该支付宝账户的登录密码与支付密码，所以其就把偷来的手机内的电话卡放进其自己的手机内，并使用偷来的身份证，修改了偷来的手机支付宝账户的登录密码和支付密码，然后就通过支付宝转账把账户内的15700元人民币分七次转至其的个人游戏平台的账户内，七次转账记录当中，其中有五次是3000元、一次是500元、一次是200元。后因超出支付宝的转账额度，不能继续再转账。至第二天的0时许，其就继续转账，将17000元人民币分四次转至其的个人游戏平台的账户内，四次转账记录当中，其中两次3000元、一次1000元、一次10000元，但是最后一次转账的10000元人民币未能实时到账至其游戏平台账户内，被退回至支付宝原账户。当天早上，其尝试继续转账，但那个支付宝账户己经停用，不能继续使用了。后来，其将偷来的两台手机等物品都丢弃了。其玩的游戏平台是一个集各类游戏的平台，通过电脑IP地址认证和账号登陆，账号其己经忘记了，但其从游戏平台提取现金时只需要输入个人身份资料就可以把游戏平台账户内的余额提现至其的银行卡内。其将游戏平台账户内的余额转至其的建设银行卡内，银行卡号:62×××44，再通过本人微信将银行卡内的资金充值至微信账户内。其把上述款项用于日常生活使用、租房、上网等，都花光了。其的个人微信号：×××，该微信号是绑定其以前使用的一张电话卡卡号：18×****。（2）被告人何某吉在侦查阶段后期的供述及辩解，其否认有实施该宗犯罪行为。二、2018年9月15日20时许，被告人何某吉至本市海珠区421医院篮球场，盗得被害人黄某放于篮球场阶梯上的单肩包1个，包内有被害人梁某的苹果6S手机1部（价值人民币2043元）、被害人黄某的苹果7手机1部（价值人民币2395.67元）、苹果4手机1部、苹果S3手表1块（上述物品价值共计人民币2464.59元）、身份证、银行卡若干张等物品。盗得上述物品后，被告人何某吉拆卸被害人黄某手机卡安装到自己的手机上，利用被害人黄某的身份证注册新的支付宝账号，并绑定被害人黄某的平安银行信用卡，后分多次从被害人黄某的信用卡中累计转走人民币20000元。另查明，被盗的单肩包、苹果4手机及苹果S3手表已被缴回并发还给被害人黄某。上述事实，有公诉机关当庭出示并经控辩双方公开质证，本院查证属实予以确认的下列证据证实：1、广州市公安局海珠区分局出具的受案登记表、立案决定书，证实本宗犯罪的立案情况。2、广州市公安局海珠区分局制作的现场勘验检查工作记录、现场照片，证实本宗犯罪案发现场情况。3、缴获的物品照片（1）缴获的棕灰色单肩包照片①被告人何某吉签认称，该棕灰色单肩包是其于2018年9月中旬在421医院篮球场偷的小包。②被害人黄某签认称，该棕灰色单肩包是其于2018年9月15日在421医院篮球场被盗的单肩包。（2）缴获的黑色苹果S3手表照片①被告人何某吉签认称，该黑色苹果手表是其于2018年9月中旬在421医院篮球场偷的。②被害人黄某签认称，该手表是其于2018年9月15日在421医院篮球场被盗得手表。③证人刘某1签认称，该手表就是何某吉于2019年5月28日寄存于其公司。（3）缴获的苹果4手机①被告人何某吉签认称，该手机就是其于2018年9月中旬在421医院篮球场偷的手机。②被害人黄某签认称，该手机就是其于2018年9月15日在421医院篮球场被偷的苹果4手机。4、被害人黄某提供的黑色苹果S3手表购买单据，证实该手表的具体资料。5、物品寄存凭证，经证人刘某1、被告人何某吉签认，证实2019年5月28日，被告人何某吉寄存一只苹果S3手表在刘某1公司。6、平安银行提供的卡号尾数为2883的交易明细清单，证实2018年9月15日，被害人黄某的平安银行卡在当日有多次通过支付宝消费的记录，消费金额共计人民币20000元。同日，该卡被挂失。7、广州市海珠区价格认证中心出具的穗海价认定[2019]838号价格认定结论书，证实涉案的苹果6S手机价值人民币2043元，苹果7手机价值人民币2395.67元，苹果4手机价值人民币50元，苹果S3手表价值人民币2414.59元，以上共计人民币6903.26元。8、被害人梁某的陈述，证实2018年9月15日20时10分许，其和黄某到广州市海珠区421医院篮球场打球。其当时把手机放在黄某的棕色单肩包，该单肩包放在篮球场的阶梯上。21时左右，其二人再次回到放单肩包的地方时发现棕色单肩包不见了，于是报警。其被盗一部白色的iPhone6S手机，后带一个黑色手机壳，串号不详，内存128G，国行，于2017年年中以6000元人民币在网上购买的全新手机，无购买发票，内含一张SIM卡。9、被害人黄某的陈述，证实2018年9月15日，其在广州市海珠区421医院篮球场打篮球，并把其的棕色单肩包放在篮球场的阶梯上。21时左右，其发现其的棕色单肩包不见了。其被盗一个棕色的单肩包、一部苹果4手机、一部苹果7PLUS手机和一只苹果三代手表，包内还有其的身份证、驾照、港澳通行证、平安银行信用卡，中国农业银行储蓄卡、工商银行储蓄卡、东莞银行储蓄卡、苹果耳机、现金750元左右。以上实物共价值约8000元人民币。另外，2018年9月15日21时至22时许，其单肩包和手机被盗一小时内，其的平安银行信用卡被盗刷20000元人民币。10、证人刘某1的证言，证实2019年5月28日13时33分，其公司的员工曹某悦在广州市海珠区艺影街7号1701房收到一块质押的手表，寄存人姓名为：何某吉，寄存金额为：350元人民币，寄存时间为20天。后公安机关联系其说这块手表有问题，故其来派出所说明情况。何某吉说手表是他自己的。手表的型号：watchseries342mm，机身有掉漆，屏花，手表是黑色皮制的。11、被告人何某吉的供述及辩解（1）被告人何某吉于2019年6月18日的供述，供称2018年9月中旬某天晚上20时许，其行至四二一医院内的篮球场，在篮球场观众席的台阶处发现一个10×20CM棕灰色单肩挂包。其趁没人注意，就把挂包偷走了。得手后，其回到上涌暂住处打开挂包，包内有三部苹果手机（苹果4、苹果6、苹果7手机各一部）、一只黑色苹果手表、一张**安银行信用卡、一张身份证、还有一对苹果耳机。其尝试打开三部苹果手机，但三部手机都因设有屏幕解锁密码打不开，其就把三台苹果手机内的电话卡取出，把其中苹果7手机拿到外面的一家手机店尝试解锁系统，但还是解锁不了手机，所以其就把苹果7和苹果6手机丢弃在上涌某个地方，而苹果4手机一直留在身上。其回到上涌暂住处后，其就把三部手机内取出的电话卡从中选了一张插进自己的手机内，并使用该电话卡注册了一个全新的支付宝账户，并使用挂包内的一张身份证实名认证了新注册的支付宝账户，最后还把那张在挂包内找到的平安银行信用卡绑定至新注册的支付宝账户，通过十多次转账20000元人民币至其个人游戏平台账户内。偷来的苹果4手机和挂包被民警从其住处搜出，苹果手表则被其拿到丽影广场C区B座17楼吉吉有限公司以350元抵押给该公司。（2）被告人何某吉在侦查阶段后期的供述及辩解，其辩称民警在其住处查获的单肩包和两部黑色苹果手机是其在海珠区421医院的球友放在其处保管的。三、2019年4月11日19时许，被告人何某吉至本市海珠区421医院篮球场，盗得被害人成某放于篮球场阶梯上的双肩背包1个后逃离现场，包内有苹果6S手机1部（经鉴定，价值人民币1613元），银行卡若干张等物品。盗得上述物品后，被告人何某吉拆卸被害人成某手机卡安装到自己的手机上，利用被害人成某的身份证注册新的支付宝账号，并绑定被害人成某的中国建设银行储蓄卡，分多次从被害人储蓄卡中累计转走人民币4081.04元。2019年6月18日，被告人何某吉被抓获。另查明，被盗的苹果6S手机已被缴回并发还给被害人成某。上述事实，有广州市公安局海珠区分局出具的受案登记表、立案决定书、现场勘验工作记录，现场照片、缴获的苹果6S手机照片，中国建设银行提供的涉案银行卡交易明细清单，广州市海珠区价格认证中心作出的穗海价认定[2019]839号价格鉴定结论书，被害人成某的陈述，被告人何某吉的供述及亲笔供词等证据予以证实，被告人何某吉在开庭审理过程中亦无异议，足以认定。除上述证据外，公诉机关还出示了以下综合证据：1、广州市公安机关海珠区分局出具的到案经过、侦查报告，证实本案的侦破情况及被告人何某吉的归案经过。2、广州市公安机关海珠区分局出具的搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、涉案物品移交清单、发还清单、随案移送清单，证实民警依法对被告人何某吉的住处进行搜查，查获白色小米手机1部、苹果手机2部、建设银行卡1张、单肩挂包1个，上述物品均已依法予以扣押。民警对证人刘某1提交的苹果手表1块，予以扣押。单肩包、苹果4手机及苹果S3手表已发还给被害人黄某。苹果6S手机已发还给被害人成某。3、被告人何某吉于2019年6月18日的审讯录像，证实民警依法对被告人何某吉进行了讯问。对于被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院综合评判如下：1、对于被告人何某吉是否实施了第一宗、第二宗犯罪的问题。经查，根据公安机关出具的受案登记表、被害人的陈述，可以证实被害人在发现被盗后，即已报警。另根据公安机关出具的搜查笔录、扣押决定书，可以证实第二宗被盗的手机、手表、单肩包等物品从被告人何某吉的住处搜出。被告人何某吉在归案后亦供述其实施了指控的上述两宗犯罪。结合公诉机关的审讯录像，显示民警依法对被告人何某吉进行了讯问。被告人何某吉后期翻供，辩称没有实施犯罪或涉案的手机、单肩包是球友放于其处保管的辩解，与被害人的陈述不符，辩解明显存在避重就轻之嫌，故本院对其辩解不予采信。上述证据能相互印证，足以证实被告人何某吉实施了公诉机关指控的第一宗、第二宗犯罪。2、对于被告人何某吉第一宗行为的定性及犯罪数额问题。经查，根据被告人何某吉于2019年6月18日的供述，结合被害人提供的支付宝交易记录、微信钱包交易记录，可以证实被告人何某吉在该宗犯罪中仅利用被害人的手机卡及被害人的身份证，修改了被害人支付宝账号、微信钱包的登录密码和支付密码，进而通过支付宝提现、转账的方式将人民币54419.2元转至微信钱包，后通过微信钱包转账、消费的方式向他人支付45510.7元。鉴于被告人何某吉在本宗犯罪中仅实施了修改被害人支付宝账号、微信钱包的登录密码和支付密码的行为，并未冒用被害人的信用卡。其行为并未破坏原先信用卡与支付宝、微信的绑定关系，妨害的只是支付宝公司和微信公司的管理秩序，并未妨害信用卡的管理，故其行为符合盗窃罪的构成要件，上述行为应认定为盗窃罪，而非信用卡诈骗罪。综上，被告人何某吉的本宗犯罪应认定为盗窃罪，盗窃数额为1093.9元+200元+45510.7元=46804.6元。本院认为，被告人何某吉无视国家法律，以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪；被告人何某吉无视国家法律，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法对其实行数罪并罚。被告人何某吉对指控的第三宗犯罪当庭自愿认罪，酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第六十九条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第十四条之规定，判决如下：一、被告人何某吉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，总和刑为有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月18日起至2023年12月17日止；罚金自本判决发生法律效力之次日内向本院一次性缴纳）。二、责令被告人何某吉在本判决发生法律效力之次日内退赔被害人陈某的经济损失人民币46804.6元；退赔被害人梁某的经济损失人民币2043元；退赔被害人黄某的经济损失人民币22395.67元；退赔被害人成某的经济损失人民币4081.04元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  陈 澎人民陪审员  骆彩云人民陪审员  叶惠冰二〇二〇年五月二十日书 记 员  伍诗琪冯健仪