陕西省咸阳市秦都区人民法院陕西省咸阳市秦都区人民法院民事判决书                                    （2019）陕0402民初5834号原告：袁某某，男，1971年2月10日生，汉族，住咸阳市秦都区，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。委托诉讼代理人：吴长河，咸阳市秦都区吴家堡法律服务所法律工作者。被告：刘某某，女，1968年10月11日生，汉族，住西安市未央区，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。委托诉讼代理人：杨贵贤，泰和泰（西安）律师事务所律师。被告：刘某某，男，1948年3月25日生，汉族，住陕西省礼泉县，身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。委托诉讼代理人：刘钰，陕西丰瑞律师事务所律师。原告袁某某诉被告刘某某、刘某某民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告袁某某及其诉讼代理人吴长河、被告刘某某的诉讼代理人杨贵贤、被告刘某某的诉讼代理人刘钰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、请求法院判令被告偿还原告借款418万元整及利息421.6万元（利息均按月息2%计算，从借款之日计算至本金付清之日）。2、本案诉讼费由被告承担。事实及理由:原告袁某某与被告刘某某系朋友关系，被告做矿产生意。2010年至2012年间，被告以资金周转困难为由，分别从原告处借款共计418万元整，原告以银行转账的形式转给被告指定的账户。2013年被告曾经给原告付利息80万元整，此后原告曾经多次找被告催要，被告总是以各种理由推脱，直至2018年国庆节期间，原告再次找被告索要无果，故原告诉至法院，请求支持其诉讼请求。被告刘某某辩称：一、本案存在多个法律关系，不同意合并审理，故依法不能合并审理，否则程序违法。本案既包含了袁某某与刘某某之间的民间借贷关系、袁某某与刘某某之间的民间借贷关系以及袁某某与刘某某之间的投资关系等，不符合“一案一审”、“一事一议”的审理原则；二、原告要求刘某某偿还借款418万元及利息421.6万元没有依据，且与事实不符，不应支持。刘某某于2010年12月23日向原告借款20万元，出具借条，未约定利息，2018年12月前后分六笔向原告归还4.2万元，剩余15.8万元于2019年3月29日偿还至秦都区人民法院账户，刘某某和原告之间再无其他借贷关系，故刘某某已经偿还原告全部借款，请求驳回原告的诉讼请求。被告刘某某辩称：1、原告的起诉超过诉讼时效。刘某某与原告之间就民间借贷、共同投资合同关系集中在2010年11月18日到2012年3月21日之间，在此期间，袁某某一方向其转账10笔，共计242万元，该数额原告当庭予以确认；从2012年4月16日开始到2012年10月26日，刘某某分五笔向原告转款80万元，用于偿还借款30万元及利息，另有部分款项是吴承华诈骗案被警方认定后，双方协商处理被骗事宜，其退还剩余的投资款；此后双方再无经济往来，直到2019年1月份，袁某某以身患癌症为借口，请求刘某某给自己借点钱看病救命；原告所举证据不足以引起时效中断。2、原告与刘某某之间存在合作投资办理马兰农村矿权的合同关系。3、原告向被告刘某某转账共计242万元，都与刘某某出具的手写借条无关，原告提供的两份借条说明刘某某向原告借钱是需要出具借条的，并且约定利息，但原告向刘某某的八笔转账没有借条也没有收条，在短时间内密集转账，不打借条，不符合二人之间的经济往来习惯，也不符合常理，说明当原告了解到刘某某办理马兰基地矿权手续的事情后，他愿意投资共同办理矿权手续，后续他转账就不要刘某某出具手写收条了；且本案证明存在民间借贷关系的举证责任在原告。4、刘某某不同意与刘某某同案审理、判决。原告为支持其诉讼请求，当庭提交以下证据：第一组：1、银行转帐凭证4份，证明原告通过自己的账户于2010年11月18日向被告刘某某转账2笔，一笔7万元，一笔3万元；2011年1月27日转账47万元，2011年5月31日转账30万元。2、银行转账凭证，证明原告通过杜某某于2011年8月12日给被告刘某某的转款20万元，2011年11月10日转款10万元。3、银行转账凭证4份，证明原告通过白某某的账户给被告刘某某的银行转款4笔，2011年1月5日5万元，2011年6月10日20万元，2012年1月10日20万元，2012年3月21日80万元。4、被告刘某某给原告出具的现金借条2张。5、被告刘某某给原告出具的现金借条1张。以上第一组证据同时证明：1、2011年至2012年期间，原告通过自己，白某某，杜某某的账户，向被告刘某某、刘某某转款255万元，且该款项是二被告共同向原告借款的事实；2、2010年至2012年期间，二被告先后多次通过出具借条的方式向原告借现金共计50万元，且约定利息为月息3%的事实 。第二组证据：1、原告与被告刘某某的微信短信记录；2、原告与被告刘某某的微信短信记录；3、原告收到被告刘某某支付利息凭证。证明：1、原告因二被告没有偿还借款，不停的催讨，导致双方关系不好的事实。2、证明原告不停催要，被告刘某某支付原告借款利息80万元及被告刘某某支付原告借款利息42000 的事实。3、证明原告不停向二被告催要借款，原告出借的款项不存在超过诉讼时效的事实。第三组证据：1、秦都区法院与被告刘某某之子被告刘某某之夫的谈话笔录；2、陕西群友实业公司的工商登记档案资料。证明：1、被告刘某某之子刘某某之夫是刘海荣的事实。2、被告刘某某与其儿子被告刘某某的丈夫共同投资成立陕西群友实业有限公司，占100%股份的事实。3、被告刘某某与被告刘某某利益捆绑在一起，共同向原告借款，应共同向原告偿还借款的事实。第四组证据：被告刘某某与第三方的借条，收条7份，证明被告与第三方合作，原告没有参加也没有投资，原告与被告仅是民间借贷关系。第五组证据：秦都区法院庭审笔录，证明二被告承认在原告处共收到款项共计418万元的事实。被告刘某某承认所给原告出具的借条就是借原告同等数额现金的事实。被告刘某某承认出具借条时，确实从原告处借到现金20万元的事实。第六组证据：证人白某某、段某某、袁某某的证言，证明原告给二被告借款的事实，并一直催要还款。白某某当庭陈述，其之前是原告的员工，原告多次给二被告借钱，有转账有现金，有些有手续，还有些没有手续，其中有一部分转账是其经手的，通过其的账户转过钱，以转账凭证为准，现金借款也是其经手的，给刘某某借过20万元，时间记不清了。其帮忙催要过，也帮忙转过帐；2014年去兰州问刘某某催要过借款，2016年去新疆，问刘某某催要过借款，杜某某买的机票。段某某当庭陈述，大概2012年，其在兴业银行上班，原告是其的大客户，办理业务其都陪同，听原告讲朋友要借钱，要转钱出去，其看转款单上的名字是刘某某，刘某某，转的钱数比较大，但是具体数目记不清了。袁某某当庭陈述，其是原告同村的朋友，证明大概2012年3月21日，原告问其借钱，其给原告送钱时，在户外店，碰见刘某某跟刘某某，原告给其介绍了一下，看见刘某某在兴业银行的凭证上写欠条。被告刘某某质证表示：对第一组证据中的转账凭证的真实性认可，但与其没有关系；其出具的借条真实性认可，但钱已经还完了；其他两张刘某某签名的借条其不知情，与其无关。对第二组证据中原告与刘某某的微信短信记录与其无关，其不知情；原告与其之间的微信短信记录真实性认可，证明目的不认可，原告称其生病要钱，其就筹钱还款；对其支付款项凭证的真实性无异议，证明目的不认可，没有约定利息，偿还的是本金。对第三组证据的真实性认可，证明目的不认可，不能证明二被告是共同经营，利益捆绑在一起，同时说明本案存在多种法律关系。第四组证据与其无关。第五组证据真实性无异议，证明目的不认可，其只向原告借款20万，已经还完了。第六组证据中证人白某某是原告的员工，存在利害关系，证言中其借款20万元的事实无异议，其他不认可；证人段某某的证言真实性、证明目的均不认可，原告没有给刘某某转过钱；证人袁某某的证言真实性和证明目的均不认可，其不认识证人，其和刘某某没有共同跟原告谈过事情。被告刘某某质证表示：第一组证据中银行转账凭证的真实性认可，共计收到10笔242万元，证明目的不认可，原告与其合作办矿，是合同关系，不是借贷关系，短时间大量密集转账没有借条，不是借款；借条的真实性无异议，但钱已经还完了。第二组证据刘某某与原告的微信短信记录真实性需要核实，证明目的不认可，没有关于还钱的内容，不能对抗诉讼时效；与刘某某的短信记录、刘某某支付凭证与其无关。第三组证据真实性认可，证明目的不认可，关联性不认可，说明本案存在多种法律关系，公司信息与本案没有关联性，本案是自然人之间的借贷关系。第四组证据的真实性认可，证明目的不认可，原告与被告刘某某是合作关系，合作有分工，对外是刘某某负责。第五组证据的真实性认可，证明目的不认可，有借条的是30万元，已经还完了，418万元的借款没有事实依据，不认可。证据6中证人白某某证言的真实性和证明目的均不认可；证人段某某的证言真实性、证明目的均不认可，原告没有给刘某某转过钱；证人袁某某的证言真实性和证明目的均不认可，其不认识证人。被告刘某某围绕其辩解意见当庭提交以下证据：1、庭审笔录一份，证明本案涉及多个法律关系，不符合一案一审，一事一议原则，其不同意合并审理，故不应合并审理。2、工行汇款凭证2张，手机银行转账凭证4张，短信记录2页，建设银行汇款凭证1张，证明被告已经偿还完毕原告的借款，请驳回原告的诉请。原告对上述证据质证后表示:对证据1 的真实性认可，证明目的不认可，恰能证明本案属同一法律关系，二被告应共同偿还原告借款；对证据2019年3月29日的转款不认可，原告没有收到，其他转款认可，偿还的不是借款本金，而是利息。被告刘某某围绕其辩解意见当庭提交以下证据：1、民事裁定书一份，律师意见一份，证明本案已过诉讼时效，不应受到法律保护。2、转账凭条12份、收条4份、刑事裁定书两份，证明被告刘某某与原告合作投资，找人办理新疆马兰基地矿业权手续，遭遇团伙诈骗。3、转账凭证三份，庭审笔录，证明原、被告就共同投资办理新疆马兰基地矿权手续被骗被侦查机关认定之后，双方已经协商解决办理，并协商继续追究犯罪，双方再无经济往来。原告对上述证据质证后表示：证据1真实性认可，证明目的不认可，充分证明原告积极主张催要借款；证据2真实性认可，证明目的不认可，被告刘某某与第三方合作，与原告没有关系，被骗与原告无关；证据3真实性认可，证明目的不认可，证明原告不停在催要借款，被告刘某某还的是利息，不是本金，双方没有协商，被告应继续履行。本院对证据作如下认定：原告所举第一组、第二组证据来源合法、客观真实，与本案相关联，本院予以采信；对原告所举第三组、第四组证据与本案没有关联性，本院不做确认；对原告所举第五组证据来源合法，本院对真实性予以确认；对第六组证据中被告刘某某认可的白某某关于原告给被告刘晓惠出借20万元现金一节的证言本院予以采信外，其他证人证言均不予采信；被告刘某某所举证据来源合法，原告对真实性无异议，本院对真实性予以采信；对被告刘某某所举证据1来源合法，本院对真实性予以确认；证据2因涉及案外人，且没有其他证据印证该组证据与本案的关联性，本院不做确认；证据3来源合法，原告对真实性无异议，本院对真实性予采信。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2010年12月23日，被告刘某某向原告出具内容为“今借袁某某现金20万元”的借条一份，原告给被告刘某某现金借款20万元。2018年11月24日，被告刘某某向原告偿还1万元、2018年12月18日偿还1万元，2018年12月4日偿还0.5万元，2018年12月10日偿还原告1万元，2018年12月19日偿还0.2万元，2019年1月10日偿还0.5万元，共计4.2万元；2019年3月29日被告刘某某向本院账户缴纳15.8万元用于偿还原告借款，款项现仍暂存在本院账户。2010年11月18日，原告向被告刘某某的账户分别存入现金7万元、3万元；2011年1月27日，原告通过其账户向被告刘某某的账户转账47万元；2011年5月31日，原告通过其账户向被告刘某某的账户转账30万元；原告通过杜某某于2011年8月12日、2011年11月10日分别向被告刘某某转账20万元、10万元；原告通过白某某的账户于2011 年1月5日、2011年6月10日、2012年1月10日、2012年3月21日分别向被告刘某某账户转账5万元、20万元、20万元、80万元，上述原告共计给被告刘某某转账242万元，均未出具借条，被告刘某某认可上述转账与其之后出具的借条无关。2010年12月7日，被告刘某某向原告出具内容为“暂借某某现金20万元整，按3分计息” 的借条一份；2010年12月27日，被告刘某某向原告出具内容为“暂借10万元整，月利息3分”的借条一份，并对收到该30万元借款无异议。原告认可2013年前后收到被告刘继武归还的80万元，其中被告提供转账凭证的有2012年4月24日，被告刘某某给白某某转账20万元；2012年8月17日，被告刘某某给白某某转账20万元；2012年10月26日，被告刘某某给原告转账支付20万元。另查，2019年1月2日，原告袁某某曾就本案诉至本院，后因无正当理由未按期足额补交诉讼费，本院依法裁定按撤诉处理。在上述案件庭审中，原告申请出庭作证的证人杜某某，白某某均称原告袁某某通过其二人账户向被告转过款，转款的钱都是原告给的。本院认为：本案中，原告袁某某给被告刘某某提供借款20万元，被告刘某某给原告袁某某出具借条，双方之间成立有效的民间借贷法律关系；借条中未约定利息，原告亦未举证证明双方口头约定了利息，视为不支付利息；双方在借条中未约定还款期限，被告刘某某所举证据证明2018年11月24日至2019年1月10日分6笔偿还原告共计4.2万元，故原告诉讼请求中被告刘某某清偿借款本金15.8万元的诉讼请求，本院予以支持（该笔款项被告刘某某于2019年3月29日已缴至本院账户，原告至今未领取）。被告刘某某对给原告袁某某出具借条的30万元借款无异议，并称与原告给其转账的242万元无关，该笔借款约定利息为月息3分，原告诉讼请求主张从借款之日起按月息2分计算利息，且原告认可2013年前后被告刘某某还款80万元，以被告刘某某提交的部分转款凭证，按先清息后还本的方式按借款及分次还款时间分段计算，截止2012年10月26日被告刘某某所还款项除支付上述两份借条记载的现金借款本金30万元及利息外还多出384691.31元；关于原告转账支付给被告刘某某的242万元，虽未出具借条，但根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条“原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。”的规定可见，在原告仅依据金融机构的转账凭证的情形并主张民间借贷法律关系情形下，如被告不能提供证据对双方存在其他债务关系进行抗辩，应当推定原告主张的法律关系成立。本案中原告袁某某诉讼请求中242万元仅依据金融机构转账凭证以民间借贷为由要求被告清偿，被告刘某某辩称转账属实，但转账的用途是原告与其合作投资开矿支付给其的投资款，其应当对双方之间存在合作投资关系承担举证责任，但其现所举证据不能证明其和原告之间存在合作投资关系以及原告给其的转账系投资款，因此被告刘某某应承担举证不能的不利后果，本案该242万元通过转账支付的款项应当认定为被告刘某某向原告的借款，上述款项因原告未举证证明双方约定了利息和还款时间，视为不支付利息，但可从起诉之日至款项付清之日按年利率6%支付逾期利息，故该242万元的借款中扣除被告刘某某向原告清偿的80万元中除有借条的30万元本息后多出的384691.31元，本院对其中2035308.69元予以支持；原告主张的其他借款因未提供借条和转账凭证等证据，被告亦不认可，本院不予支持；综上，原告诉讼请求中要求被告刘某某偿还借款2035308.69元及利息（利息从起诉之日即2019年9月11日起至款项付清之日止按年利率6%计算）的部分本院予以支持，超出部分本院不予支持；原告以被告刘某某和刘某某系共同借款人，要求二被告对其所有款项共同承担还款责任的诉讼请求，因未提供相应的证据证明，本院不予支持。关于二被告辩称本案已过诉讼时效一节，因原、被告双方的借款未约定还款期限，并未超过诉讼时效，被告以借款的时间计算诉讼时效开始的时间于法于理无据，本院不予支持。另，在本案审理中，被告刘某某的委托代理人申请向农业银行查询并收集张继武在2011年6、7月期间，袁某某一方向张继武、张琨账户转账的情况，因其申请调取的上述证据与本案不具有关联性，本院不予准许。综上，依据《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零六条、第二百一十一条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七、第二十九条第二款第一项、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告刘某某偿还原告袁某某借款人民币15.8万元（该笔款项被告刘某某于2019年3月29日缴至本院账户，现存于本院账户）。二、被告刘某某自本判决生效之日起十日内返还原告袁某某借款人民币2035308.69元及利息（利息按年利率6%计算，从起诉之日即2019年9月11日起至款项付清之日止）。三、驳回原告袁某某的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费70572元（原告已预交35286元，剩余35286元经批准在执行中扣除），由原告袁某某负担44029.53元，被告刘某某负担3460元，被告刘某某负担23082.47元，于上述款项给付时一并给付原告袁某某。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于陕西省咸阳市中级人民法院。    审  判  长     陈芳妮人民陪审员     王光祖人民陪审员     杨永红 二0二0年四月二十二日 书  记  员     段  博