福建省福清市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0181刑初165号 公诉机关福清市人民检察院。 被告人何华锋，男，1983年12月10日出生，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地址福建省福清市，现住福建省福清市。因本案于2019年8月20日被福清市公安局刑事拘留，同年9月26日由福清市公安局执行逮捕。现羁押于福清市看守所。 辩护人林启忠，福建伟峰律师事务所律师。 福清市人民检察院以融检三部刑诉〔2020〕6号起诉书指控被告人何华锋犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月13日向本院提起公诉，建议适用认罪认罚从宽制度审理。本院受理后，依法组成合议庭，适用认罪认罚从宽制度，公开开庭进行了审理。福清市人民检察院指派检察官陈琳出庭支持公诉，被告人何华锋及其辩护人林启忠到庭参加诉讼。经福州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。 福清市人民检察院指控： 2012年起，被告人何华锋未经相关部门依法批准，在福建省福清市采用口口相传的方式向社会宣传,以做生意、投资担保公司等为由，以1.2%至3%不等的月利息为诱饵，承诺到期还本付息或随讨随还，向社会公众吸收资金用于转借他人。当庭更正指控内容为：至2013年，被告人何华锋直接或者通过他人向何某1、何某2、余某1、张某2、张某1、张某2、何某3、何某4、何某5、何某6、翁某1、何某7、陈某1、陈某2、薛某1、吴某1、何某8、林某1、何某9、陈某3、林某1、何某10、何某11等人吸收资金共计人民币915万元，期间有以偿还本金、支付利息等方式返还部分集资参与人资金共计人民币约65.63万元，造成损失约人民币849.37万元。 2019年8月20日，被告人何华锋在福清市龙田镇福庐山公园被公安民警抓获，到案后如实供述上述犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关提交了相应证据。通过举证、质证，公诉机关认为，被告人何华锋未经有关部门批准，通过口头宣传介绍的方式，承诺还本付息，向社会不特定人员吸收资金共计人民币915万元，造成损失约人民币849.37万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人何华锋到案后如实供述自己的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人何华锋自愿认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议对被告人何华锋判处三年三个月以上四年三个月以下有期徒刑，并处罚金。 被告人何华锋对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议，认罪认罚。 辩护人林启忠辩护称，被告人何华锋认罪态度好，系初犯、偶犯，社会危害性和社会影响小，且患有抑郁症，请求对被告人何华锋从轻处罚，宣告缓刑。 经审理查明： 2012年起，被告人何华锋未经相关部门依法批准，在福建省福清市采用口口相传的方式向社会宣传,以做生意、做工程需要资金等为由，以1.2%至3%不等的月利息为诱饵，承诺到期还本付息或随讨随还，向社会公众非法吸收资金后转借他人。至2013年，被告人何华锋直接或者通过他人向何某1、何某2、余某1、张某2、张某1、张某2、何某3、何某4、何某5、何某6、翁某1、何某7、陈某1、陈某2、吴某1、何某8、林某1、何某9、陈某3、林某1、何某10、何某11等人非法吸收资金共计人民币905万元，期间有以偿还本金、支付利息等方式返还部分集资参与人资金共计人民币约55.63万元，造成损失约人民币849.37万元。 2019年8月20日，被告人何华锋在福清市龙田镇福庐山公园被公安民警抓获，到案后如实供述上述犯罪事实。 上述事实，被告人何华锋在开庭审理过程中亦无异议，有公诉机关提供并经庭审质证的集资参与人何某1、何某2、余某1、张某1、张某2、何某3、何某4、何某5、何某6、翁某1、何某7、陈某1、陈某2、吴某1、何某8、林某1、何某9、陈某3、林某1、何某10、何某11的陈述、证人薛某、何某的证言、控告书、接受证据材料清单、借条、收条、银行转账凭证、银行流水明细、存款明细账、个人业务结算申请书、转账凭条、电子汇款凭证、民事判决书、执行裁定书、情况说明、银行流水明细光盘、辨认笔录、户籍证明、违法犯罪经历查询记录、到案经过证明及被告人何华锋的供述等证据证实，足以认定。公诉机关指控被告人何华锋向薛某1非法吸收资金人民币10万元且未造成损失，但随案仅移送10万元的借条复印件，薛某1本人未到案说明情况，亦无其他证据可以证明被告人何华锋已经返还相应款项，为保障薛某1的相关权益，对该事实本院暂不予确认。 本院认为，被告人何华锋未经有关部门依法批准，向社会不特定人员非法吸收资金共计人民币905万元，扰乱金融秩序，数额巨大，造成损失约人民币849.37万元，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人何华锋到案后如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚；且认罪认罚，依法予以从宽处理。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。辩护人提出的关于对被告人何华锋宣告缓刑的辩护意见不能成立，不予采纳。根据被告人何华锋的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人何华锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人何华锋的刑期自2019年8月20日起至2023年8月19日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。） 二、继续追缴被告人何华锋的违法所得，按比例返还在案各受损集资参与人。 （各集资参与人实际损失数额详见附件一。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张敦伟 人民陪审员  林 海 人民陪审员  高美珠 二〇二〇年五月二十日 法官 助理  林文婷 书 记 员  陈恩平 附件一：                            集资参与人列表（单位：万元/人民币）                               序号                       姓名                       投入的集资本金数额                       收取的集资             回报金额                       实际损失             数额                               1                       林某1                       11                       5.75                       5.25                               2                       何某10                       50                       15                       35                               3                       何某3                       13                       0                       13                               4                       何某1                       26                       7.5                       18.5                               5                       陈某1                       18                       0                       18                               6                       翁某1                       24                       0                       24                               7                       何某2                       27                       0                       27                               8                       何某4                       20                       5                       15                               9                       张某1                       37                       0                       37                               10                       何某11                       45                       0                       45                               11                       何某8                       23                       0                       23                               12                       陈某3                       12                       2.5                       9.5                               13                       陈某2                       12                       0                       12                               14                       何某6                       8                       0                       8                               15                       何某5                       30                       7.4                       22.6                               16                       余某1                       98                       0.28                       97.72                               17                       张某2                       70                       0                       70                               18                       何某7                       13                       0.8                       12.2                               19                       吴某1                       14                       3                       11                               20                       张某2                       50                       4                       46                               21                       何某9                       20                       0                       20                               22                       林某1                       284                       4.4                       279.6                               合计                       905                       55.63                       849.37                附件二：法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。