山东省烟台市芝罘区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0602刑初80号公诉机关山东省烟台市芝罘区人民检察院。被告人张某某，男，1982年3月11日出生于山东省莱阳市，汉族，初中文化，无固定职业，住山东省莱阳市。2015年5月31日被刑事拘留，同年7月7日被监视居住，2019年9月28日被刑事拘留，同年11月1日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于烟台市芝罘区看守所。山东省烟台市芝罘区人民检察院以烟芝检一部刑诉[2020]27号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪，于2020年2月10日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省烟台市芝罘区人民检察院指派检察员刘雪出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省烟台市芝罘区人民检察院指控：被告人张某某于2013年12月至2014年2月，在烟台市芝罘区通过网络结识被害人杨某，虚构自己为复员军人、与他人合伙经营装饰材料公司等情况，骗取被害人杨某信任，与杨某谈恋爱。后以其经营的装饰材料公司需要进货、资金周转不开为由骗取杨某及杨某母亲现金人民币53300元，使用杨某信用卡刷卡消费、套现人民币32533元，共计人民币85833元，用于个人消费。在法庭审理过程中，公诉人提供了被害人陈述、证人证言、被告人供述、相关书证等证据以证实起诉书中指控的犯罪事实。山东省烟台市芝罘区人民检察院认为，被告人张某某诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某某对检察院起诉书中指控的犯罪事实予以否认，辩称其没有骗取杨某和杨某母亲钱款，其想自己做买卖，杨某和杨某母亲便借了5万余元给其，之后其陆续归还给了杨某。其没有使用杨某的信用卡套现。经审理查明，2013年12月，被告人张某某在烟台市芝罘区通过网络聊天结识被害人杨某，其化名张磊，谎称系退伍军人、与他人合伙经营装饰材料公司等，与杨某建立恋爱关系。后其以经营的装饰材料公司需要购买装饰材料、资金周转不开等为由，于2014年2月间骗取杨某的现金人民币（以下币种同）18300元，使用杨某的信用卡消费、套现32543元，骗取杨某母亲董某的现金35000元，以上共计85843元，用于个人消费。案发后，被告人张某某退赔给被害人杨某3000元，后其亲属又代其向公安机关缴纳退赔款20000元。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人杨某的陈述证实:2013年12月，其通过网络聊天认识了一名自称叫张磊的男子（经辨认系被告人张某某），张磊称其系退伍军人，现与他人在烟台合伙经营雨利装饰材料公司，后二人开始谈恋爱。张磊以做生意进货为由向其借钱，其于2014年2月10日至2月26日通过ATM机先后向张磊提供的银行卡内多次存款，其中2月10日存现5300元和700元、2月13日存现6800元和200元，2月17日存现5000元、2月26日存现300元，以上共计18300元，这些ATM存款单除200元那张未找到，其余的均已提交给公安机关。另外张磊还以购买壁纸做工程等为由使用其交通银行信用卡透支消费32500余元，其中2014年2月6日消费4884元、1749元、10110元、取现2000元，2月7日消费4700元，2月8日消费4100元，2月9日消费5000元。张磊还以急需用钱进货为由向其母亲董某借款，其母亲于2014年2月21日借给张磊35000元，也是通过ATM机向张磊的银行卡分别存现10000元、9900元、10000元、3900元、1200元，除3900元的ATM存款单找不到了，其余的均已提交给公安机关。之后张磊仍不断找其借钱，看其没钱遂推脱不再见面，也不还信用卡的钱，其感觉不对便到张磊之前说的店里找，被告知张磊只是店里的打工人员，其发现被骗遂报警。2.被害人董某的陈述证实：其是杨某的母亲，2014年年初杨某将男友张磊（指被告人张某某）介绍给家人，张磊讲自己是转业军人，后来张磊以去威海签壁纸合同急需用钱为由向其借了35000元，其将现金通过杨某存到张磊的银行卡内。杨某的一张银行信用卡也被张磊骗去透支了3万余元。3.证人李某的证言证实：其是烟台市芝罘区雨利装饰有限公司的经理，2011年5、6月份张某某到其公司做壁纸工，2012年5月离职，张某某在公司没有投资和股份，其听员工说张某某离职后曾带几名女子去公司看过。4.证人孙某的证言证实：其是烟台市芝罘区绿藤图书超市的老板，2014年通过朋友认识了王某（经辨认系被告人张某某），王某曾持信用卡到其店中的POS机刷卡套现，还带过几名女子到其店中刷卡套现，都是女子输密码签字的。5.被告人张某某在侦查机关供述：2013年年底其通过QQ聊天认识了杨某，其告诉杨某自己叫张磊，在东北当兵刚复员，与一名姓李的老板合伙开了一家雨利装饰材料公司做壁纸生意，这些都是其编造的，实际上其没有当过兵，当时在芝罘区幸福乐天家居的雨利公司做壁纸工，其这样讲是为了让杨某感觉其可靠、有经济实力。其和杨某谈恋爱后，没有钱了，就先后编造了公司做工程需要购进壁纸等理由从杨某和杨某母亲处借钱共8万余元，这些钱一部分是杨某给其的现金或存现到其农行卡，一部分是其用杨某的银行卡套现3万5、6千元，其他的是杨某母亲汇至其农行卡内的。这些钱其出去旅游、个人消费等用了大部分，同时辩称其中的23000余元已还给了杨某。经公安机关查询，杨某的母亲董某于2014年2月21日通过ATM机向其尾号411号的农行卡存现10000元、9900元、10000元、3900元、1200元，5次共计35000元；杨某于同年2月10日通过ATM机向其银行卡存现5300元、700元，2月13日存现6800元、200元，2月17日存现5000元，2月26日存现300元，共计18300元；同年2月6日至2月9日其使用杨某的信用卡刷卡消费4884元、1749元、10110元、4700元、4100元、5000元，取现2000元，7次共计32500余元，这些其均认可。6.辨认笔录一宗证实：被害人杨某辨认出被告人张某某即是自称张磊诈骗其的人；证人孙某辨认出被告人张某某即是自称王某到其店中刷卡套现的人。7.书证（1）被害人杨某提供的中国农业银行ATM存款单一宗证实：2014年2月10日，账号为62×××11（系被告人张某某的银行卡）的中国农业银行卡通过ATM机无卡存款5300元、700元；同年2月13日无卡存款6800元；同年2月17日无卡存款5000元；同年2月21日无卡存款10000元、10000元、9900元、1200元；同年2月26日无卡存款300元。上述存款单均系被害人杨某提供，杨某证实上述款项均系其存至被告人张某某的银行卡内。（2）被告人张某某账号为62×××11的中国农业银行卡交易明细证实：该卡2014年2月10日通过ATM机存款5300元、700元；同年2月13日通过ATM机存款6800元、200元；同年2月17日通过ATM机存款5000元；同年2月21日通过ATM机存款10000元、9900元、10000元、3900元、1200元；同年2月26日通过ATM机存款300元。该与被害人杨某、董某的陈述及杨某提供的ATM存款单能够相互印证、相互吻合，同时该交易明细显示，上述存款每次均在当日或次日即被取现。（3）被害人杨某的交通银行信用卡交易明细证实：2014年2月6日分别消费4884元、1749元、10110元，取现2000元；同年2月7日消费4700元；同年2月8日消费4100元；同年2月9日消费5000元。以上共计32543元，与被害人杨某的陈述证实的内容一致。8.公安机关出具的工作情况等证实：被告人张某某曾称其借杨某及杨某母亲的款项用于为威海心意宾馆购买壁纸，其供述了心意宾馆的位置，后民警带领其赴威海按其所讲位置查找，但未找到心意宾馆，通过当地公安机关查询，其所讲位置辖区内没有心意宾馆及心意同音字宾馆。9.公安机关出具的扣押物品清单及工作情况、收条等证实：案发后，被告人张某某通过公安机关已退赔给被害人杨某3000元；2016年被告人张某某的亲属又代其退赔赃款20000元至公安机关。10.公安机关出具的抓获经过及户籍证明证实：被告人张某某系被抓获归案及其身份情况。本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张某某犯诈骗罪的事实清楚，证据充分，罪名成立。关于被告人张某某提出的其未骗取杨某和杨某母亲钱款、未使用杨某信用卡，曾向杨某和杨某母亲借款5万余元且已归还的辩解，经查，公诉机关提供的相关银行卡交易明细和ATM存款单、被害人杨某和董某的陈述、证人证言等在案证据能够相互印证，能够证实被告人张某某采取虚构事实、隐瞒真相的方法，以急需用钱为由，以借款为名，骗取杨某和董某钱款的事实。关于骗取款项的金额，被害人杨某提供的ATM存款单和侦查机关调取的相关银行卡交易明细，与被害人杨某、董某的陈述证实的内容相印证、相吻合，能够证实涉案金额为8万余元的事实，被告人张某某此前在侦查机关亦有供认，其当庭提出的辩解无相关证据佐证，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。鉴于被告人张某某已退赔部分赃款，依法酌予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月28日起至2022年8月20日止。先行羁押38日已折抵。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳。)二、退赔的赃款人民币20000元，由扣押机关发还给被害人杨某11550元、董某8450元，责令被告人张某某继续退赔给被害人杨某36293元、董某26550元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 赵 卫 华人民陪审员 李   静人民陪审员 张 宜 宁二〇二〇年五月二十八日书 记 员 杨杨（代）