文书内容江西省南昌县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0121刑初37号公诉机关江西省南昌县人民检察院。被告人魏炎军，男，1993年10月14日出生于江西省彭泽县，汉族，中专文化，务工人员，户籍所在地江西省彭泽县，家住江西省南昌市红谷滩新区。因涉嫌非法拘禁罪于2019年5月15日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于南昌县看守所。辩护人柯良，江西朗秋律师事务所律师。被告人刘飞云，男，1993年11月29日出生于江西省彭泽县，汉族，中专文化，务工人员，户籍所在地江西省彭泽县，家住江西省南昌市新建区。因涉嫌非法拘禁罪于2019年5月15日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于南昌县看守所。辩护人林圣和，江西豫章律师事务所律师。被告人曹仲坤，男，1992年10月11日出生于江西省九江市，汉族，大专文化，务工人员，户籍所在地江西省九江市湖口县，家住江西省南昌市青山湖区。因涉嫌非法拘禁罪于2019年8月25日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于南昌县看守所。指定辩护人李红英，江西秦风（南昌县）律师事务所律师。被告人谷坤龙，男，1993年3月15日出生于江西省彭泽县，汉族，高中文化，务工人员，户籍所在地江西省彭泽县。因涉嫌非法拘禁罪于2019年7月30日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕。现羁押于南昌县看守所。辩护人闵邓根，江西畴略律师事务所律师。被告人涂梦奇，男，1995年9月23日出生于江西省南昌县，汉族，大专文化，个体户，户籍所在地江西省南昌县。因涉嫌非法拘禁罪于2019年8月23日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于南昌县看守所。辩护人蒋兴明，北京德恒（南昌）律师事务所律师。被告人张辉，男，1996年4月9日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，务工人员，户籍所在地江西省上饶市余干县。因涉嫌非法拘禁罪于2019年7月29日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕。现羁押于南昌县看守所。辩护人朱玉爱，江西敦旷律师事务所律师。江西省南昌县人民检察院以南检刑诉[2019]14668号起诉书、南检刑变诉[2020]2号变更起诉决定书指控被告人魏炎军、刘飞云犯诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪，被告人曹仲坤犯诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人谷坤龙、张辉犯寻衅滋事罪、非法拘禁罪，被告人涂梦奇犯诈骗罪、寻衅滋事罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本案经南昌市中级人民法院批准延长审限一次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省南昌县人民检察院指派检察员徐芳芳出庭支持公诉，被告人魏炎军及其辩护人柯良，被告人刘飞云及其辩护人林圣和，被告人曹仲坤及其辩护人李红英，被告人谷坤龙及其辩护人闵邓根，被告人张辉及其辩护人朱玉爱，被告人涂梦奇及其辩护人蒋兴明到庭参加了诉讼。现已审理终结。南昌县人民检察院指控：被告人魏炎军原在南昌市井冈山与陈伟伟（另案处理）一起经营江西金盛企业管理公司（以下简称金盛公司），从事小额贷款营销业务。2018年4月，被告人刘飞云向魏炎军提出加入金盛公司开展私人放贷业务，刘飞云、魏炎军经与陈伟伟商量决定:由刘飞云全面负责该私人放贷业务，魏炎军提供放贷资金，以金盛公司的名义对外开展业务。刘飞云遂租用了南昌市红谷滩新区双子楼Ａ座1808-4室为办公场地，并招聘了被告人谷坤龙、张辉、涂梦奇、曹仲坤等人及公司文员黄某2、王珂，开始对外以金盛公司名义开展私人放贷业务，形成了一个以被告人魏炎军、刘飞云为首要分子，被告人曹仲坤、谷坤龙、张辉、涂梦奇为成员的“套路贷”恶势力集团。该恶势力集团内部分工明确:刘飞云和魏炎军为老板，其中刘飞云全面管理业务，魏炎军提供放贷资金；曹仲坤作为业务团队经理，负责管理涂梦奇等业务员开展业务；谷坤龙和张辉负责外访和催收。该恶势力集团开展的私人放贷业务又称“空放”业务，对外宣传南昌本地人只需凭身份证即可贷款，无抵押无担保，诱骗被害人借款，继而以“保证金”、“管理费”等名目诱使被害人签订金额虚高的“借贷”协议及相关协议。协议签订后，故意制造虚高的资金走账流水形成虚假给付事实、设置明显不合理的还款计划并肆意认定违约。当被害人无力偿还时，该恶势力集团则采取电话骚扰、言语威胁、上门滋扰等“软暴力”手段进行催收，严重扰乱被害人的正常工作和生活；在上述手段仍未达到催收目的时，则进而将被害人带至公司或其他地方实施非法拘禁行为。具体犯罪事实如下:1、诈骗罪该“套路贷”恶势力集团的放贷模式主要为两种:“零零贷”和“空空贷”。“零零贷”又名“零用贷”，放贷金额名义上分别为1万元、1.4万元，但借款协议上的借款本金金额以“管理费”名义相应增加16％（分别为11600元、16240元），并扣除“外访费”、“服务费”、“保证金”等名目的费用，借款人实际所得借款仅为5700元（借款1万元）或8180元（借款1.4万元），但借款人仍须按借款协议上的本金金额（11600元、16240元）每日还本付息。“空空贷”的贷款金额较大且不固定，扣除“外访费”、“返同行”、“利某”等费用后再放贷给借款人，借款人则按未扣除的全部金额每十天还本付息一次。其中，以“零零贷”模式诈骗事实如下:（1）2018年4月19日，与被害人应惟平签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人应惟平已还款6664元（本金5521.6元，利某1142.4元），剩余2658.4元本金及6357.6元利某无力偿还；（2）2018年4月21日，与被害人何某签订金额为11600元的借款协议，实际给付何某5700元，被害人何某已还款11200元（本金5700元，利某5500元）；（3）2018年4月23日，与被害人王某1签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人王某1已还款14151元（本金8180元，利某5971元）；（4）2018年4月24日，与被害人吴某签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人吴某已还款11200元（本金5700元，利某5500元）；（5）2018年4月24日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人罗某1签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人罗某1已还款14624元（本金8180元，利某6444元）（6）2018年4月24日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人赵某签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人赵某已还款7420元（本金5700元，利某1720元）剩余3780元利某无力偿还；（7）2018年4月27日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人张某1签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人张某1已还款8040元（本金6496元，利某1344元、逾期违约金200元），剩余1544元本金及6156元利某无力偿还；（8）2018年4月27日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人陈某1签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人陈某1已还款10680元（本金5700元，利某4980元）；（9）2018年4月28日，向被害人张某2放贷18000元，实际给付12100元，被害人张某2已还款23344元（本金12100元，利某11244元）；（10）2018年5月2日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人陶某签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人陶某已还款8680元（本金5700元，利某2980元）；（11）2018年5月2日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人王某2签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人王某2已还款14360元（本金8180元，利某6180元）；（12）2018年5月3日，与被害人夏某签订金额11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人夏某已还款10690元（本金5700元，利某4990元）；（13）2018年5月4日，与被害人谢某签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际给付5700元，被害人谢某已还款8340元（本金5700元，利某2640元）；（14）2018年5月5日，与被害人胡某签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人胡某已还款12352元（本金8180元，利某4172元）；（15）2018年5月5日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人车飞签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人车飞已还款784元（本金649.6元，利某134.4元），剩余7530.4元本金及7365.6元利某无力偿还；（16）2018年5月5日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人辛某1签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5494元，被害人辛某1已还款9240元（本金5494元，利某3540元，其余205元），剩余1960元利某无力偿还；（17）2018年5月8日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人周某1签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人周某1已还款15066元（本金8180元，利某6886元）；（18）2018年5月10日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人王某3签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人王某3已还款13408元（本金8180元，利某5228元）；（19）2018年5月17日，与被害人万某1签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5700元，被害人万某1已还款11520元（本金5700元，利某5820元）；（20）2018年5月21日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人刘某签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5700元，被害人刘某已还款10472元（本金5700元，利某4772元）（21）2018年5月28日，与被害人徐某签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人徐某已还款10960元（本金5700元，利某5260元）（22）2018年5月31日，与被害人任某签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人任某已还款13732元（本金8180元，利某5552元）；（23）2018年5月31日，与被害人万某2签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5700元，被害人万某2已还款10654元（本金5700元，利某4954元）；（24）2018年6月1日，与被害人何某签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人何某已还款14056元（本金8180元，利某5876元）；（25）2018年6月4日，与被害人张某3签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人张某3已还款6980元（本金5700元，利某1280元）；（26）2018年6月9日，与被害人万某3签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5700元，被害人万某3已还款14080元（本金5700元，利某8380元）；（27）2018年6月14日，与被害人谭某成签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5700元，被害人谭某成已还款9720元（本金5700元，利某4020元）；（28）2018年6月15日，与被害人黄某1签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人黄某1已还款16856元（本金8180元，利某8676元）。以“空空贷”模式诈骗事实如下:（1）2018年4月25日，放贷2000元给被害人孟某，扣除“外访费”、“利某”、“返同行”费用4000元后，实际给付16000元，并收取续期利某11500元，被害人孟某最终实际还款35500元（本金16000元，其余19500元）；（2）2018年5月7日，放贷100000元给被害人万某4，扣除“外访费”、“利某”、“返同行”费用13000元后，实际给付87000元，并收取续期利某10000元，被害人万某4最终实际还款110000元（本金87000元，其余23000元）。综上，该“套路贷”恶势力团伙共诈骗既遂178090.8元，未遂25619.2元。2、寻衅滋事罪在被害人未按约定还款时，该恶势力集团便采取电话、微信轰炸等方式进行催收，并以上门滋扰、骚扰家人等相威胁，如被害人仍未还款，则采取到被害人家中堵门锁、在墙上喷漆，或强行进入被害人家中以抽烟、破坏卫生、强行赖在被害人家中不肯离开等“软暴力”手段向被害人索某，严重影响被害人及家人正常的工作、生活。具体犯罪事实如下:（1）多次电话、微信向被害人罗某1、徐某催收，并威胁要到罗某1、徐某的单位、家中进行骚扰，严重影响两名被害人的正常工作与生活；（2）在多次电话、微信向被害人赵某催收无果后，被告人刘飞云、魏炎军、谷坤龙、张辉多次强行进入赵某家中，以不脱鞋子、抽烟乱丢烟头、发出噪音并不肯离开等方式进行滋扰，严重影响赵某及家人的正常生活；（3）在多次电话，微信向被害人胡某催收无果后，被告人魏炎军、谷坤龙三次上门向被害人胡某及胡某的母亲王某4催讨债务，严重影响胡某及其母亲的正常生活；（4）在多次电话、微信向被害人辛某1催收无果后，被害人辛某1的家人均受到轰炸式电话骚扰，致使手机无法正常使用，辛某1的父亲还受到威胁辱骂；该恶势力集团成员还经常到辛某1居住的南昌县莲塘镇阳光丽景小区14栋2单元302室楼下守候，致使辛某1及家人不敢在家中居住而被迫搬离，严重影响辛某1及家人的正常生活；（5）被害人万某1借款无力偿还后，为躲避催收被迫离开南昌，该恶势力集团成员便多次到万某1位于南昌市青山湖区的家中向万某1的家人索某，直至万某1的姐姐万某5被迫还清万某1的欠款，严重影响了万某1及家人的正常生活；（6）在多次电话、微信向被害人任某催收无果后，该恶势力集团成员便多次到任某位于南昌市东湖区的家中骚扰任某的母亲周某2，并采取堵门锁、在门前楼道上喷漆、贴条子等手段进行滋扰，严重影响被害人任某及家人的正常生活；（7）被害人张某2在借款无力偿还后，被告人以刘飞云上门滋扰为威胁将被害人张某2叫到金盛公司，刘飞云继续对张某2实施威胁，并威逼张某2透支信用卡以偿还欠款。3、非法拘禁罪（1）被害人张某1向金盛公司和“亿统金”公司、“鼎升公司”分别借款未还。2018年5月21日傍晚6时许，被告人刘飞云、谷坤龙、张辉伙同“亿统金”公司的熊某1、熊某3、“鼎升公司”的熊某2将被害人张某1从其居住的南昌县象湖新城居住主题公园强行拉上车带至南昌县象湖东岳大道海嘉路，共同向张某1索某，熊某1、熊某2对张某1拳打脚踢，刘飞云持电棍在旁边进行威胁，熊某1还拿走张某1的手机用于抵债，非法拘禁时间长达六小时左右。（2）被害人张某2因未及时某，被刘飞云以上门催收相威胁，张某2被迫来到金盛公司，被刘飞云单独控制在办公室内长达四小时左右；（3）被害人胡某因未及时某，被金盛公司业务员陈大仁带至金盛公司，刘飞云等人限制其人身自由长达五个小时左右；（4）被害人赵某因未及时某，于晚上12时许被刘飞云、谷坤龙等人从家中带至金盛公司限制人身自由到第二天凌晨5时许。2019年5月14日，被告人刘飞云被抓获归案，在其配合下，于当日将被告人魏炎军及熊某1抓获归案；6月3日，熊某2被抓获归案；6月26日，熊某3被抓获归案；7月26日，被告人谷坤龙被抓获归案；7月29日，被告人张辉主动向南昌县公安局投案；8月22日，被告人涂梦奇被抓获归案；8月24日，被告人曹仲坤被抓获归案。针对上述指控，公诉机关举证了户籍信息、归案经过、账本、借款协议、还款承诺书、银行卡交易明细等书证材料；证人黄某2、魏某的证言；被害人张某1、张某2、辛某1、赵某、胡某、罗某1等人的陈述；被告人魏炎军、刘飞云、曹仲坤、谷坤龙、张辉、涂梦奇的供述与辩解；辨认笔录；南昌市公安司法鉴定中心电子物证检验报告、南昌县公安司法鉴定中心伤情鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人魏炎军、刘飞云实施诈骗30起，数额巨大（既遂178090.8元，未遂25619.2元）；纠集他人多次寻衅滋事，破坏社会秩序；多次非法限制他人人身自由，并具有殴打情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款、第三款、第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二款之规定，应当以诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪追究其刑事责任，并具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第三款、第六十九条第一款规定之情节，被告人刘飞云还具有《中华人民共和国刑法》第六十八条规定之情节，系立功。被告人曹仲坤多次实施诈骗行为，数额巨大（既遂178090.8元，未遂25619.2元），其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，并具有《中华人民共和国刑法》第二十七条规定之情节；多次寻衅滋事，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（二）项之规定，应当以诈骗罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任，并具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第六十九条第一款规定之情节；被告人谷坤龙、张辉非法限制他人人身自由，并具有殴打情节；多次寻衅滋事，破坏社会秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款、第三款、第二百九十三条第一款第（二）项之规定，应当以非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任，并具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第六十九条第一款规定之情节；被告人涂梦奇多次实施诈骗行为，数额较大（既遂49567.4元，未遂19261.6元）；多次寻衅滋事，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项之规定，应当以诈骗罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任，并具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第六十九条第一款规定之情节；被告人曹仲坤、谷坤龙、涂梦奇、张辉自愿认罪认罚，建议判处被告人曹仲坤有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金；判处被告人谷坤龙有期徒刑二年至三年；判处被告人张辉有期徒刑一年十个月至二年十个月；判处被告人涂梦奇有期徒刑一年七个月至二年三个月，并处罚金。为此，提请本院依法惩处。庭审中，被告人魏炎军对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均提出异议。其辩护人辩护认为，一、魏炎军的行为不构成诈骗罪。1.本案并无证据证明魏炎军等人具有非法占有的故意。魏炎军等人收取的管理费、保证金均在借款合同的约定范围内，设置保证金的目的在于防止借款人违约而非侵吞借款人资金，不管约定的利某、保证金、管理费超出本金多少，均只能按照民间借贷的规定予以评价，即超出法定利某部分的债权法律是否保护的问题。2.现有证据无法证明魏炎军等人使用虚构事实或者隐瞒真相的方式让被害人陷入错误认识。金盛公司工作人员在借款前已如实告知被害人本金、利某、还款方式等事项，被害人对此清楚明了，被害人事后又说被骗才签合同不符合正常逻辑。3.本案被告人不存在“设置明显不合理还款计划”及“肆意认定违约”的行为。双方约定按日还款或按月还款属于意思自治范围，只要借款人认可即可。二、起诉书指控的涉及被害人罗某1、任某的寻衅滋事犯罪事实证据不足。并无证据证明被告人存在威胁恐吓罗某1的行为，仅是告知如果逾期会上门催收不能达到威胁恐吓的程度。并无证据证明任某所称的门口贴条子、堵门锁、喷油漆的行为系金盛公司所为。三、魏炎军对于刘飞云等人非法限制张某1人身自由的行为不知情也未参与，其不构成非法拘禁罪。四、魏炎军具有自首情节。魏炎军系2019年5月14日被公安机关传唤至派出所接受询问，对于所涉事实始终如实供述，应认定为自首。被告人刘飞云对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均提出异议。其辩护人辩护认为，一、刘飞云不构成诈骗罪。1.被害人在借款时对于金盛公司提前收取的费用名称、数额及收取方式都是清楚的，可以自由决定是否借款，被害人不可能有错误认识。2.预先扣除“保证金”、“管理费”不是违法行为，而是法律不予保护、不予支持的行为，属于民事法律调整范畴。故本案是民间高利借贷行为，刘飞云不构成诈骗罪。二、刘飞云的行为不符合非法拘禁罪的构成要件。张某1被带上车至离开为5小时左右，赵某从到达金盛公司至离开为5小时左右，期间刘飞云均未实施殴打、侮辱行为。胡某、张某2有关被非法拘禁的笔录是单方陈述，并无其他证据佐证，且刘飞云等人不可能在公司非法拘禁该二人。三、即使刘飞云构成诈骗罪和寻衅滋事罪，也应认定其具有自首情节。刘飞云被公安机关以涉嫌非法拘禁罪刑事拘留后，如实供述了对辛某1、张某1等二十多人的诈骗或寻衅滋事犯罪事实，其行为属于“被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的”，应认定为自首。四、刘飞云具有立功、坦白等法定从轻、减轻处罚情节，还积极赔偿了多位被害人并取得谅解，系家中的顶梁柱，希望法庭给予其客观公正的处理。被告人曹仲坤对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议并表示认罪认罚。其辩护人辩护认为，1.公诉机关指控曹仲坤诈骗何某、张某3、万某3、谭某成、黄某1不能成立，因为相关证据证明曹仲坤已于2018年6月离开金盛公司，没有参与对上述被害人的诈骗。2.曹仲坤在诈骗犯罪中系从犯。3、曹仲坤主动结束私人放贷业务，是犯罪中止，应减轻处罚。4、曹仲坤没有参与对徐某、辛某1、万某1、任某的催收，因为这些被害人发生逾期还款被催收时曹仲坤已离开公司。5、曹仲坤在对罗某1、赵某、胡某、张某2的催收中起辅助作用。6.曹仲坤自愿认罪认罚，具有坦白情节，依法可从轻处罚。被告人谷坤龙对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议并表示认罪认罚。其辩护人辩护认为，1.谷坤龙在非法拘禁张某1过程中未实施殴打。2.谷坤龙所参与的上门催收等行为毕竟事出有因，亦系在较小的空间范围实施，未涉及公共秩序。3.谷坤龙所参与的寻衅滋事行为与非法拘禁行为属于想象竞合，不能重复评价。4.谷坤龙系从犯，因从轻或减轻处罚。5、谷坤龙自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，无前科，情节轻微，望法庭给予其从轻处罚。被告人张辉对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议并表示认罪认罚。其辩护人辩护认为，1.张辉在共同犯罪中系从犯。张辉是被招聘的打工者，按老板吩咐做事，在犯罪过程中是被动的、被支配的。2.张辉具有投案自首情节，认罪认罚，系初犯、偶犯，建议法庭给予其从轻、减轻处罚。被告人涂梦奇对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议并表示认罪认罚。其辩护人辩护认为，1.涂梦奇在诈骗犯罪过程中系从犯，应依法从或减轻处罚。2.涂梦奇的诈骗金额中多统计了一笔被害人万某2的4954元，请法庭予以核实。3.涂梦奇在寻衅滋事犯罪中的作用甚微，未参与上门滋扰等行为。4.涂梦奇具有坦白、认罪认罚、初犯、偶犯等情节，请法庭给予从轻处罚。经审理查明，被告人魏炎军原在南昌市井冈山与陈伟伟（另案处理）一起经营江西金盛企业管理公司（以下简称金盛公司），从事小额贷款营销业务。2018年4月，被告人刘飞云向魏炎军提出加入金盛公司开展私人放贷业务，刘飞云、魏炎军经与陈伟伟商量决定:由刘飞云全面负责该私人放贷业务，魏炎军提供放贷资金，以金盛公司的名义对外开展业务。刘飞云遂租用了南昌市红谷滩新区双子楼Ａ座1808-4室为办公场地，并招聘了被告人谷坤龙、张辉、涂梦奇、曹仲坤等人及公司文员黄某2、王珂，开始对外以金盛公司名义开展私人放贷业务，形成了一个以被告人魏炎军、刘飞云为首要分子，被告人曹仲坤、谷坤龙、张辉、涂梦奇为成员的“套路贷”恶势力集团。该恶势力集团内部分工明确:刘飞云和魏炎军为老板，其中刘飞云全面管理业务，魏炎军提供放贷资金；曹仲坤作为业务团队经理，负责管理涂梦奇等业务员开展业务；谷坤龙和张辉负责外访和催收。该恶势力集团开展的私人放贷业务又称“空放”业务，对外宣传南昌本地人只需凭身份证即可贷款，无抵押无担保，诱骗被害人借款，继而以“保证金”、“管理费”等名目诱使被害人签订金额虚高的“借贷”协议及相关协议。放贷模式主要为两种:“零零贷”和“空空贷”。“零零贷”又名“零用贷”，放贷金额名义上分别为1万元、1.4万元，但借款协议上的借款本金金额以“管理费”名义相应增加16％（分别为11600元、16240元），并扣除“外访费”、“服务费”、“保证金”等名目的费用，借款人实际所得借款仅为5700元（借款1万元）或8180元（借款1.4万元），但借款人仍须按借款协议上的本金金额（11600元、16240元）每日还本付息。“空空贷”的贷款金额较大且不固定，扣除“外访费”、“返同行”、“利某”等费用后再放贷给借款人，借款人则按未扣除的全部金额每十天还本付息一次。协议签订后，故意制造虚高的资金走账流水形成虚假给付事实、设置明显不合理的还款计划并肆意认定违约。当被害人无力偿还时，该恶势力集团则采取电话骚扰、言语威胁、上门滋扰等“软暴力”手段进行催收，严重扰乱被害人的正常工作和生活；在上述手段仍未达到催收目的时，则进而将被害人带至公司或其他地方实施非法拘禁行为。具体犯罪事实如下:1.被害人应惟平被诈骗事实2018年4月19日，与被害人应惟平签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人应惟平已还款6664元（本金5521.6元，利某1142.4元），剩余2658.4元本金及6357.6元利某无力偿还。2.被害人何某被诈骗事实2018年4月21日，与被害人何某签订金额为11600元的借款协议，实际给付何某5700元，被害人何某已还款11200元（本金5700元，利某5500元）。3.被害人王某1被诈骗事实2018年4月23日，与被害人王某1签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人王某1已还款14151元（本金8180元，利某5971元）。4.被害人吴某被诈骗事实2018年4月24日，与被害人吴某签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人吴某已还款11200元（本金5700元，利某5500元）。5.被害人罗某1被诈骗、寻衅滋事事实2018年4月24日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人罗某1签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人罗某1已还款14624元（本金8180元，利某6444元）。期间，多次电话、微信向被害人罗某1催收，并威胁要到罗某1的单位、家中进行骚扰，严重影响被害人的正常工作与生活。6.被害人赵某被诈骗、寻衅滋事、非法拘禁事实2018年4月24日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人赵某签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人赵某已还款7420元（本金5700元，利某1720元）剩余3780元利某无力偿还。期间，在多次电话、微信向被害人赵某催收无果后，被告人刘飞云、魏炎军、谷坤龙、张辉多次强行进入赵某家中，以不脱鞋子、抽烟乱丢烟头、发出噪音并不肯离开等方式进行滋扰，严重影响赵某及家人的正常生活。被害人赵某因未及时某，于晚上12时许被刘飞云、谷坤龙等人从家中带至金盛公司限制人身自由到第二天凌晨5时许。7.被害人张某1被诈骗、非法拘禁事实2018年4月27日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人张某1签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人张某1已还款8040元（本金6496元，利某1344元、逾期违约金200元），剩余1544元本金及6156元利某无力偿还。被害人张某1向金盛公司和“亿统金”公司、“鼎升公司”分别借款未还。2018年5月21日傍晚6时许，被告人刘飞云、谷坤龙、张辉伙同“亿统金”公司的熊某1、熊某3、“鼎升公司”的熊某2将被害人张某1从其居住的南昌县象湖新城居住主题公园强行拉上车带至南昌县象湖东岳大道海嘉路，共同向张某1索某，熊某1、熊某2对张某1拳打脚踢，刘飞云持电棍在旁边进行威胁，熊某1还拿走张某1的手机用于抵债，非法拘禁时间长达六小时左右。8.被害人陈某1被诈骗事实2018年4月27日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人陈某1签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人陈某1已还款10680元（本金5700元，利某4980元）。9.被害人张某2被诈骗、非法拘禁事实2018年4月28日，向被害人张某2放贷18000元，实际给付12100元，被害人张某2已还款23344元（本金12100元，利某11244元）。期间，因被害人张某2无力偿还，被告人刘飞云以上门滋扰为威胁将被害人张某2叫到金盛公司，继续威逼张某2偿还欠款，张某2被刘飞云单独控制在办公室内长达四小时左右。10.被害人陶某被诈骗事实2018年5月2日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人陶某签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人陶某已还款8680元（本金5700元，利某2980元）。11.被害人王某2被诈骗事实2018年5月2日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人王某2签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人王某2已还款14360元（本金8180元，利某6180元）。12.被害人夏某被诈骗事实2018年5月3日，与被害人夏某签订金额11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人夏某已还款10690元（本金5700元，利某4990元）。13.被害人谢某被诈骗事实2018年5月4日，与被害人谢某签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际给付5700元，被害人谢某已还款8340元（本金5700元，利某2640元）。14.被害人胡某被诈骗、寻衅滋事、非法拘禁事实2018年5月5日，与被害人胡某签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人胡某已还款12352元（本金8180元，利某4172元）。期间，在多次电话，微信向被害人胡某催收无果后，被告人魏炎军、谷坤龙三次上门向被害人胡某及胡某的母亲王某4催讨债务，严重影响胡某及其母亲的正常生活。被害人胡某因未及时某，被金盛公司业务员陈大仁带至金盛公司，刘飞云等人限制其人身自由长达五个小时左右。15.被害人车飞被诈骗事实2018年5月5日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人车飞签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人车飞已还款784元（本金649.6元，利某134.4元），剩余7530.4元本金及7365.6元利某无力偿还。16.被害人辛某1被诈骗、寻衅滋事事实2018年5月5日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人辛某1签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5494元，被害人辛某1已还款9240元（本金5494元，利某3540元，其余205元），剩余1960元利某无力偿还。期间，多次电话、微信向被害人辛某1催收，被害人辛某1的家人均受到轰炸式电话骚扰，致使手机无法正常使用，辛某1的父亲还受到威胁辱骂；该恶势力集团成员还经常到辛某1居住的南昌县莲塘镇阳光丽景小区14栋2单元302室楼下守候，致使辛某1及家人不敢在家中居住而被迫搬离，严重影响辛某1及家人的正常生活。17.被害人周某1被诈骗事实2018年5月8日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人周某1签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人周某1已还款15066元（本金8180元，利某6886元）。18.被害人王某3被诈骗事实2018年5月10日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人王某3签订金额为16240元的借款协议，实际给付8180元，被害人王某3已还款13408元（本金8180元，利某5228元）。19.被害人万某1被诈骗、寻衅滋事事实2018年5月17日，与被害人万某1签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5700元，被害人万某1已还款11520元（本金5700元，利某5820元）；期间，被害人万某1借款无力偿还后，为躲避催收被迫离开南昌，该恶势力集团成员便多次到万某1位于南昌市青山湖区的家中向万某1的家人索某，直至万某1的姐姐万某5被迫还清万某1的欠款，严重影响了万某1及家人的正常生活。20.被害人刘某被诈骗事实2018年5月21日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人刘某签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5700元，被害人刘某已还款10472元（本金5700元，利某4772元）。21.被害人徐某被诈骗、寻衅滋事事实2018年5月28日，与被害人徐某签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人徐某已还款10960元（本金5700元，利某5260元）期间，多次电话、微信向被害人徐某催收，并威胁要到徐某的单位、家中进行骚扰，严重影响被害人的正常工作与生活。22.被害人任某被诈骗、寻衅滋事事实2018年5月31日，与被害人任某签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人任某已还款13732元（本金8180元，利某5552元）。期间，在多次电话、微信向被害人任某催收无果后，该恶势力集团成员便多次到任某位于南昌市东湖区的家中骚扰任某的母亲周某2，并采取堵门锁、在门前楼道上喷漆、贴条子等手段进行滋扰，严重影响被害人任某及家人的正常生活。23.被害人万某2被诈骗事实2018年5月31日，经被告人涂梦奇介绍，与被害人万某2签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5700元，被害人万某2已还款10654元（本金5700元，利某4954元）。24.被害人何某被诈骗事实2018年6月1日，与被害人何某签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人何某已还款14056元（本金8180元，利某5876元）。25.被害人张某3被诈骗事实2018年6月4日，与被害人张某3签订金额为11600元的借款协议，实际给付5700元，被害人张某3已还款6980元（本金5700元，利某1280元）。26.被害人万某3被诈骗事实2018年6月9日，与被害人万某3签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5700元，被害人万某3已还款14080元（本金5700元，利某8380元）。27.被害人谭某成被诈骗事实2018年6月14日，与被害人谭某成签订金额为11600元的借款协议并制造已给付11600元的资金流水，但实际仅给付5700元，被害人谭某成已还款9720元（本金5700元，利某4020元）。28.被害人黄某1被诈骗事实2018年6月15日，与被害人黄某1签订金额为16240元的借款协议并制造已给付16240元的资金流水，但实际仅给付8180元，被害人黄某1已还款16856元（本金8180元，利某8676元）。29.被害人孟某被诈骗事实2018年4月25日，放贷2000元给被害人孟某，扣除“外访费”、“利某”、“返同行”费用4000元后，实际给付16000元，并收取续期利某11500元，被害人孟某最终实际还款35500元（本金16000元，其余19500元）。30.被害人万某4被诈骗事实2018年5月7日，放贷100000元给被害人万某4，扣除“外访费”、“利某”、“返同行”费用13000元后，实际给付87000元，并收取续期利某10000元，被害人万某4最终实际还款110000元（本金87000元，其余23000元）。另查明，2019年5月14日，被告人刘飞云被抓获归案，在其配合下，公安机关于当日将被告人魏炎军及熊某1抓获归案；2019年7月26日，被告人谷坤龙被抓获归案；2019年7月29日，被告人张辉主动向南昌县公安局投案；2019年8月22日，被告人涂梦奇被抓获归案；2019年8月24日，被告人曹仲坤被抓获归案。上述事实，有公诉机关向法庭举证，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：一、书证1.被告人的户籍信息及前科材料，证明本案被告人均为完全刑事责任能力人，无前科。2.抓获经过，证明2019年5月14日，被告人刘飞云被抓获归案，同日，被告人刘飞云配合公安机关将被告人魏炎军及熊某1抓获归案；2019年7月26日，被告人谷坤龙被抓获归案；2019年7月29日，被告人张辉主动向公安局投案；2019年8月22日，被告人涂梦奇被抓获归案；2019年8月24日，被告人曹仲坤被抓获归案。3.搜查证及搜查笔录，证明2019年5月14日，公安机关对被告人刘飞云的汽车进行搜查，查获疑似账本2本、资料一叠。4.扣押决定书、扣押清单及照片，证明公安机关扣押刘飞云福特越野车一辆、无线ＰＯＳ终端一台、随行付一个、Ｕ盘一个、手机三部；扣押被告人魏炎军手机二部；扣押熊某1手机一部；扣押熊某2手机一部、熊某3手机一部；扣押账本两本、资料一叠（应惟平、辛某1、张某1、赵某、车飞等人的借款材料、工资表等）。5.银行存款日记账两本，证明一本封面左上角标注“零零”，记载了自2018年4月19日至2018年6月15日，借款人应惟平、何某、王某1、吴某、罗某1、赵某、张某1、陈某1、张某2、陶某、王某2、夏某、谢某、胡某、车飞、辛某1、周某1、王某3、万某1、刘某、徐某、任某、万某2、何某、张某3、万某3、谭某成、黄某1的借贷、还款情况；另一本账本左上角标注“空空”，记载了杨慧萍、孟某、万某4三人的借款情况。其中罗某1、赵某、张某1、陈某1、陶某、王某2、车飞、辛某1、周某1、王某3、刘某、万某2共12人的记账表上标注了“涂”，应惟平、何某的记账表上标注了“曹”，其他借款人的记账表上标注了“陈”、“王珂”、“熊”等。6、借款协议、借款咨询与服务协议、还款事项提醒函及还款分期表、第三方服务协议、借款客户告知书、借款客户申明书、借款服务申请表、还款承诺书等材料，证明（1）2018年5月17日万某1与金盛公司签订借款协议并预定借款服务费、借款期限、利率、每日还本付息数额、罚息的情况。（2）2018年4月19日应惟平与金盛公司签订借款协议，借款本金16240元，年利率12％，日偿本息392元，还款分期50日，4月19日至6月19日止，每期还款日当日不得迟于17:00、未在还款日还款的，应自还款次日起每日按逾期应还本金的0.1％向出借人支付罚息；向借款人收取借款咨询费2240元、贷后管理费700元；放款时扣除一期的还款金额，若还款正常则抵扣最后一期的还款。（3）2018年5月5日辛某1与金盛公司签订借款协议，借款本金11600元，年利率12％，日偿本息280元，还款分期50日，5月5日至6月24日止，每期还款日当日不得迟于17:00、未在还款日还款的，应自还款次日起每日按逾期应还本金的0.1％向出借人支付罚息；就本次借款，借款人应向居间服务人支付500元的贷后管理费；向借款人收取借款咨询费1600元、贷后管理费500元；放款时扣除十期的还款金额，若还款正常则抵扣最后一期的还款；借款11600元，每日偿还本息数额280元，共计还满50日，如有违约，自应还款日起每日按借款合同的金额2％向金盛公司罚息。（4）2018年4月17日张某1与金盛公司签订借款协议，借款本金16240元，年利率12％，日偿本息392元，还款分期50日（4月27日起至6月16日止），其余条款均一样；其余材料与其他借款人基本相同。（5）2018年5月5日车飞向金盛公司签订借款协议，借款本金16240元，其余材料及条款均与张某1的一致。7.微信、支付宝交易记录、银行账户交易记录，证明被害人王某1于2018年4月23日收到刘飞云转账8180元，王某1于2018年5月14日向王珂转账6318元；被害人赵某于2018年4月24日收到魏炎军转账5700元，于2018年5月16日向谷坤龙转账1320元；被害人王某2于2018年5月2日收到魏炎军转账8180元，于2018年5月6日、5月15日、5月16日、5月28日分别向“金盛财富”转账393元；被害人胡某建行账户2018年3月至2018年8月的交易明细:2018年5月5日收到魏炎军网银转账16240元，当日取现4笔共计1.11万元，微信转账一笔5000元；被害人辛某12018年5月5日收魏炎军转账11600元，网上快捷支付一笔6006元、跨行转出一笔100元、一笔11000元；被害人万某12018年5月17日收到＊朕网银转账11600元，向＊辉转账5900元，5月期间存在多次280元的支出；被害人万某2于2018年5月31日向徐建刚转账500元；被害人万某4于2018年5月7日收到魏炎军转账10万元，当日ＡＴＭ取款1.3万元，5月16日向魏某转账1万元，5月25日两次向魏炎军转账，每次5万元。被害人周某12018年5月8日收到魏炎军转账16240元，后于5月9日开始每日有一笔394元的支出直至6月16日。8.银行账户交易明细，证明被告人魏炎军招商银行卡（62×××33）2018年1月1日至2019年6月25日的交易明细:2018年4月24日向赵某转账5700元、4月27日向陈某1转账5700元、向张某1转账8180元、4月28日向张某2转账12100元、5月2日向王某2转账8180元、5月3日向夏某转账5700元、5月4日向谢某转账11600元、5月8日向周某1转账16240元、5月25日收到万某4两次转账，每次5万元，共计10万元、5月21日向刘某转账11600元、5月31日向任某转发16240元、6月1日向何某转账16240元，6月9日向万某3转账11600元、6月15日向黄某1转账16240元；被告人魏炎军江西银行卡2018年1月至2019年5月和交易明细:2018年4月19日向应惟平转账8180元、5月5日向胡某、车飞分别转账16240元、向辛某1转账11600元；魏某建设银行卡（62×××00）2018年1月至2019年6月交易明细:自2018年4月20日起有多笔392元的进账。9.手机截屏照片，证明被害人周某1手机显示的涂梦奇所发的朋友圈的内容均为发布金盛财富业务广告；刘飞云催被害人徐某还款的情况。10.金盛公司2018年4月至6月工资表，证明金盛公司员工有黄某2（信审），王珂（客服），谷坤龙（催收／外访），张辉（催收／外访），客户经理陈飞、陈大仁、涂梦奇、熊梦帆，团队经理曹仲坤。其中，曹仲坤领取了2018年4月、5月的工资。11.金盛公司企业登记、注册等相关材料，证明金盛公司成立于2015年11月3日，法定代表人为魏炎军，股东为魏炎军（49%）、陈伟伟（51%）。12.公安机关出具的情况说明，证明涉案人陈伟伟、黄某2、王珂、陈大仁目前尚未到案；从查获的账本中发现有30名借款人，仅查找到18名借款人制作笔录，另外12名借款人不配合工作或尚未联系上。13.刑事判决书，证明同案人熊某1、熊某2、熊某3因犯非法拘禁罪被本院分别判处有期徒刑十个月、有期徒刑十个月、有期徒刑九个月。二、证人证言1.证人黄某2的证言，证明其老公叫刘飞云，2018年春节过后，刘飞云与他的同学魏炎军等人一同聊天，有人提出做空放，刘飞云和魏炎军都很感兴趣，于是他们两人约定刘飞云投入10万元加入魏炎军的金盛公司，对外从事“空放”、“零零贷”业务，由刘飞云负责带团队，即客户发掘、安排人员外访、签约、催收等工作，所有的借出资金由魏炎军出资，约定所得收益刘飞云占30%。金盛公司的老板是刘飞云和魏炎军，运营时间为2018年4月至6月。其在公司主要做行政，包括工资结算、前期的客户签约、办公用品采购等。公司另有信审黄某2、客服王珂、催收／外访张辉、谷坤龙，团队经理曹仲坤，客户经理陈大仁、涂梦奇、陈飞等。一般由客户经理找客户源，然后由团队经理曹仲坤了解客户的基本情况并安排张辉或谷坤龙进行外访，再由刘飞云根据情况决定放不放贷，如果确定放款则安排客户签订相关材料，签好之后刘飞云通知魏炎军放款。后续客户联系不上时催收人员会上门催收。2.证人魏某的证言，证明其是魏炎军的前妻（2019年2月离婚）。其2015年12月至2017年2月在金盛公司做销售。其上班时公司的老板是陈伟伟和魏炎军，公司的业务为信用贷款、银行贷款等。尾号为4200的建行卡是魏炎军、刘飞云、黄某2三人中的一个让其开的，该卡绑定了其支付宝和微信，该卡开好之后给了魏炎军，之后其就没再管过。3.证人熊某1的证言，证明其所在的亿统金公司借给张某17000元，张某1实际到手5400元，约定一星期一还，每次还500元。后来张某1逾期不还钱，2018年5月下旬其和熊某3、刘飞云、刘飞云的两个手下等人去张某1家找他，将张某1带上了车，先是去明德路找他父亲，后来带到莲塘地区，鼎升公司的熊某2也过来了，熊某2开始打张某1，其也打了张某1，刘飞云用电击器对他进行恐吓，其他人都对他进行语言威胁，后来将他手机没收抵债了。4.证人熊某2的证言，证明因张某1欠钱未还，2018年5月21日晚，熊某1发位置叫其过去，当时在场的有刘飞云、熊某1、熊某3、刘飞云的两个手下等人，其这一伙人在莲塘一个偏僻的地方逼迫张某1还钱，其和熊某1动手打了张某1，刘飞云用电棍恐吓威胁张某1。5.证人熊某3的证言，证明因张某1在亿统金公司借款未还，2018年5月份其和熊某1、刘飞云及刘飞云的两个手下一起将张某1带上车，威胁恐吓让张某1还钱，后来带张某1去他父亲家没找到人，再后来带张某1至一个没人的地方，熊某1、熊某2殴打了张某1，刘飞云拿出一根电棍恐吓张某1，其和另外两人在边上装老好人劝张某1赶紧还钱。张某1前后共被控制了4个来钟头。三、被害人的陈述1.被害人张某1的陈述，证明2018年4月中旬的时候，因急需用钱，其经业务员介绍到金盛公司贷款，当时由刘佳智进行面审，借款14000元，分五十期一天一期还，要扣除10天的本金和利某作为押金，还要收取外访费和平台管理费，总之最后到手8180元。签完了协议后，刘佳智就安排了2个男的跟其去做外访。其大约还了20天的款就没还了。后来其又先后向亿统金公司、鼎升公司借款7000元（到手4600元）、10000元（到手7500元），但都一次也没还款。借钱的时候其没想那么多，但一开始还款后就感觉到很大的压力，每天都要想着还金盛公司的钱。逾期产生后，刘佳智就开始打电话催收。逾期发生两天后，他就打电话约我在昌南新城见面催收。2018年5月21日下午6时开始，其被鼎升公司、亿统金公司、金盛公司的人从住处拉上车进行逼债。其中一个鼎升公司的人和一个亿统金公司的人就上来对其拳打脚踢，不让其走，一个亿统金公司的人抢走其手机，防止其报警，金盛公司的放款人姓刘的（白色福特翼虎的车主）拿电棍出来恐吓其，大约晚上12时其又被他们带到了象湖东岳大道海嘉路上，要其打电话给父母要钱，他们还威胁其父母。接着他们收不到钱后就想带其走，其就趁他们不注意跑了。2.被害人赵某的陈述，证明2018年4月底，其通过一个朋友介绍到金盛公司借钱，并且介绍了涂姓业务员，该业务员带其去位于红谷滩新区的金盛公司，到公司后，公司的刘总接待了其，并且要求其填写一些表格，将其身份证扫描复印、导出其手机通讯录联系人，要求其登陆移动公司网上平台将通话记录打出来，查询水表电表缴费号、预留紧急联系人、对户口本房产证等进行拍照。这些事情做完后刘总安排了两个人（其中一个叫谷坤龙、另外一个不知道名字）带其去家里进行“外访”，这两个人就将其家的情况反馈到公司，就这样其和对方在楼下的一家银行里面签了相关借款协议（上面写的是11600元），扣除“外访费”500元、服务费50元、保证金2800元，实际到手6200元。其在金盛公司贷款的项目叫“零零贷”，其实也就是外面所说的“空放”，不需要任何抵押和担保，凭身份证就可以借钱的项目。借款1万元，实际到手是6200元是双方约定好的，但是后面合同上的11600元是他们强行写的，其在签协议的时候没有注意到，后面其在合同上看到这1600元是咨询费，合同上不管写的是10000元还是11600元对其每天还280元没有任何影响。金盛公司的刘总、魏总、谷坤龙及另一个外访人员对其多次进行催收，主要用微信、电话联系其，威胁恐吓说不还钱就上门催收，在楼下先打电话威胁要还钱，没有钱的话就赖在其家中不走，每次晚上十一点之后来家里骚扰，其母亲和某都受到了影响。有一天晚上其被刘总及两名外访男子带上车带至金盛公司逼着还钱，直到其母亲转来1320元后其才于凌晨5点被放回家。3.被害人陈某2的证言，证明儿子赵某在金盛公司借了高利贷，对方每次都是晚上很晚到家里来催收，将其吵醒后明确表示就是来骚扰了，进来时从不脱鞋子，在家里到处抽烟，乱丢烟头等，其让他们离开他们依旧是不离开，不过有一次把其惹急了拿出电话要报警，他们就走了，走的时候还威胁说还会来。赵某有一次金盛公司限制自由，带走的时候其在家，以为他们不会做什么，所以没怎么担心，后面凌晨4点来钟的时候其接到我儿子赵某的电话说叫其转钱过去，如果不转钱的话金盛公司的人不会放其儿子出来，这样其转了1000多元钱过去，后面其儿子就被放出来了。4.被害人罗某1的陈述，证明其经业务员涂梦奇向金盛公司借款14000元，实际到手8180元（当时放款到期银行卡14000元，谷坤龙立即让其转出5820元至他微信）。协议上写的是16240元，借款50期，一天一期，每期还款392元。在催收过程中，他们采取微信、电话方式催收，一直打一直打打到接听为止，接听后就威胁说要到单位、家里来骚扰，谷坤龙是催收人员之一。最后其在父亲罗某2的帮助下将债务还清。5.证人罗某2的证言，证明2018年5月其发现儿子罗某1欠了金盛公司的高利贷被逼得快抑郁了，就主动联系金盛公司的刘总一次支付了6000元，并拿回了罗某1的个人资料。6.被害人徐某的陈述（见证据卷六第91-97页），证实2018年5月份左右，因急需用钱，其经一个借贷公司的业务员介绍到金盛公司借1万元钱。经过面审、外访程序后，收到了5700元钱的借款。然而金盛公司的业务员每天都会打电话催还款，并威胁到家里进行催收。后来还两次上门进行了催收。其最后还是还清了欠款。其按时某了十期。7.被害人辛某1的陈述，证明其经业务员涂梦奇向金盛公司借款10000元，实际到手5700元，借款协议是11600元，借款50期，一天一期，每期还款280元。金盛公司会通过那个收钱的微信打字告知我要还钱、拨打语音电话，基本上每天都会这样。金盛公司的人会上门到家里找其，其好几次在晚上十点之后收到金盛公司发的信息:“我就在你家楼下，你赶紧下来。”其一直没有回复，他们就一直打电话，其也没有接听，因为当时其不在家，所以后面他们应该走了。金盛公司的人有一天在网上对其和其家人的手机号码进行轰炸式骚扰，整整一天手机根本就用不了，受到骚扰的有其、其父母、其姐姐等人。其在手机被轰炸之后，就设置了陌生号码拦截，有一次金盛公司的人打电话给其父亲，一接电话就开始骂其父亲，说他们是金盛公司的人，说其欠他们的钱，不还钱的话要对其怎么样怎么样，威胁恐吓其父亲，从而达到催收的效果。金盛公司的谷坤龙是催收人员之一，其他人不清楚。其更换住所就是因为金盛公司的人经常到楼下对其进行守候等待，其不敢回南昌县莲塘镇阳光丽景小区14-2-302去居住，怕他们对其造成更严重的伤害。其共还款33期，还欠17期。8.被害人辛某2的陈述，证明其曾接到金盛公司的催收电话，后从儿子辛某1处得知他接了金盛公司的钱被催收，辛某1不敢住在家里，躲到其女儿家去了。因担心辛某1的人身安全，其决定搬出去住，后来南昌县莲塘镇阳光丽景小区14-2-302的房子被卖掉用于辛某1还债。9.被害人王某1的陈述，证明2018年4月份的时候，其经涂梦奇向金盛公司借款14000元，到手8180元，每天还款，还了8千左右，后来逾期，最后再还了6318元解决。对方称只要一张身份证，在南昌有固定住所，无抵押、无担保，当天放款。这种方式实际上就是为了吸引那些急需用钱的人员来借款。他们应该是为了防止借钱不还或出现逾期不还款，到时候就可以通过申请表上的资料来找其家人或朋友同事偿还债务。为了确定其填写的住址真实性就通过外访实地查看、了解其家庭的经济状况，判断其是否有偿还能力。每天都要还款，利某又很高，由于对方设置的还款要求好高，出现的逾期又要收取逾期费，可以说压力非常大，其实其也是被迫无奈，于是就凑钱提前偿还他们的债务。10.被害人王某2的陈述，证明因到借贷公司借款后偿还不了，经涂梦奇介绍去金盛公司借款1.4万元，到手8180元，协议金额高于1.4万元，每天还款，还款压力大，后又经涂梦奇介绍去别的借贷公司借款，债务不断垒高。11.被害人胡某的陈述，证明去年4月份的时候，因需用钱向捷富公司借了款，后因没有钱偿还，捷富公司就在2018年5月5日介绍其去金盛公司进行借款，从而偿还捷富的欠款。金盛公司的业务员叫陈大仁，到了金盛公司之后，经过填表、面审等程序后开始签各种协议，签好之后就安排了一个叫谷坤龙的人上门去外访，最后确认放款，当时是一个叫魏炎军的账户转了16240元到其卡上，然后按照之前的约定取现支付谷坤龙8060元，支付完之后，其在金盛公司借钱的过程就结束了，谷坤龙刚刚走，捷富公司的两名催收人员就出现并收走了其6000元现金。借款后，按金盛公司规定的还款方式一共要还15680元。这样的还款方式压力很大，会经常导致其违约，一旦违约金盛公司就会对其保证金进行扣除，其实金盛公司是非常清楚其是没有什么钱的，借钱给其并且设置每天还款392元其实就是一个陷阱或者说是套路，意思就是金盛公司明显知道这样的还款方式其这样的借贷人受不了的，还这样确定还款方式目的就是希望其这些借贷人违约从而扣除保证金。后在打电话及上门催收没有效果后，金盛公司就安排业务员陈大仁打电话给其，带其去了几家借贷公司，但是都没有同意借款，实在借不到之后，就带其去了他们公司，到了公司的时候，到了中午十二点多钟，刘姓负责人就问其这个欠款怎么还，让其一个人待在一个房间里面进行考虑，其实就是控制我的人身自由不让离开。到了下午五点来钟的时候谷坤龙回来了，然后魏炎军、谷坤龙就带其去了其家里向其母亲说要还钱，后分别是5月15日和6月15日，就这样才将金盛公司的钱还清。12.被害人王某4的证言，证明2018年4、5月份的时候，晚上吃完饭后，胡某带了两个人到家里来，胡某告诉其他借了这两个人的钱，这两个人一个是“头子”，一个是打手，要其拿钱来还，经过向那个“头子”求情，确定5月15日和6月15日分别还5000元，总计1万元。后来对方又两次上门来收钱，还清了。在胡某带那两个人来家里之前，就告诉过其，如果不还钱的话，就会被打死，其担心胡某的人身安全，就答应帮他还钱。其感觉胡某当时身不由己了，也同时觉得事情很严重了，所以对于他们的要求，都尽量满足，目的是让胡某不要受到伤害。后来其看过报纸，认为胡某当时就是被套路贷了。13.被害人任某的陈述，证明2018年天热时其经其他借贷公司的业务员介绍到了金盛公司，被告知只能借14000元。在借的时候，那个老板说要扣除借款金额的10％作为管理费、500元的外访费、另外还要扣除10期的本金和利某作为保证金，这家公司的还款是分为五十期，一天一期，日息是千分之八，每天本金和利某加起来是392元，这样实际到手8180元，当时其以为这些是他们公司要收的钱，其也是急于用钱才答应他们的。2018年5月31日收到一个叫魏炎军的转账16240元，到账后，那个做外访的人又跟其到银行，从其卡里取了8000多元钱交给了那个做外访的人，这是那些公司故意的，他们要求是要取现给他们不能通过转账的方式，这样叫来从流水上看也不能说明其返还了他们的钱。钱借到后，从第二天开始还款，每天下午5点要还392元，每天快到还款时限时，对方的一个男的会打电话催还钱，后由于手头紧张，其正常还款20多期后停止还钱，对方就开始每天打电话给其催还钱，不接电话对方就发短信威胁要还钱，说如果不还钱，除非其不在南昌市，否则被他们找到了后果自负。除了发短信，他们还电话轰炸，不停地拨打电话导致其电话不能正常使用，其被烦得没有办法就把手机关机。他们打不通其电话，就打电话骚扰其母亲要其母亲帮还债，其母亲在电话里不答应他们就开始到其家找其。先是打电话给其，其不接他们的电话后他们就上门骚扰其母亲，另外他们还用过东西堵其家防盗门，在其家楼道的墙上用红漆喷字，写其欠债不还之类的话，后来其母亲把这些字粉刷掉了。14.被害人周某2的证言，证明2018年夏天其手机有时候会接到一些陌生号码打来的电话和发来的信息，对方说其儿子任某欠了他们的钱要其帮他还债。后来其还发现自家大门外的楼道口贴了很多条子，上面写其儿子欠钱不还，还发生过门锁被人用东西堵住的事情。有一天上午11点多，有人敲门，其开门后，有4个男青年进了其家，其问他们是什么人，他们说其儿子欠了他们的钱，要其帮儿子还债，其跟他们说要想还钱就找其儿子，并警告他们其有心脏病，然后把他们赶走了。15.被害人黄某1的陈述，证明其在金盛公司借贷之前就借了其他公司钱，因为利某实在太高就逐渐还不起了。大约在2018年6月份左右，其去金盛公司借贷还其它公司的利某，经过面审、外访后，公司打了一万多元到其卡里，后其又从微信转出七八千给对方，实际借到手的钱也就是七八千元。对方转的16240元应该是合同上签的借款金额，但实际借款是14000元，到手的金额只有8000多元。还款设置是每天都要还钱，开始几天金盛公司的人会每天发微信催还款，后来其每期都按时还就没催了。中间有逾期的情况，他们那个面审的老板打过电话给其催还款。16.被害人万某4的陈述，证明因为炒股亏了钱，其经其他贷款公司的业务员介绍到金盛公司借钱，2018年5月5日或5月6日去的。2018年5月7日金盛公司通过一个叫魏炎军的账户转了十万元钱至其中国银行卡上，然后其按事先谈好的从卡里取了一万三千元给金盛公司的那个人。2018年5月16日其又延期了一期，从另一张中国银行卡转了一万元利某给一个叫魏某的银行账户。2018年5月25日其通过中国银行卡转了两笔五万的给魏炎军。到2018年5月25日其就把这笔贷款连本带息全部还清了。一万元钱是提前收的利某，三千元钱是他们所说的外访的费用，对方说是他们公司的制度。当时为了借到钱只好答应了他们这些要求。17.被害人孟某的陈述,证实2018年4月底，因借了其他贷款公司的钱还不起，其经业务员介绍到金盛公司来借钱。当时说好借两万元钱，十天一期利某是两千元，逾期是五百元。经过面审、外访程序后，在其家门外给了其一万二千到一万四千元钱（具体多少我不记得了）。之后每期快到期的头一天，金盛公司的人就会打电话给其提醒还款。最后到第五期其就把钱还清了。后面因为还要还其它贷款公司的钱就把房子也卖掉了。其借款到第四期第五期的时候，他们公司那个老板就一直打电话催还钱。天天说到家来找其老婆要钱，每天打几个电话催还钱。18.被害人周某1的陈述，证明是一个贷款公司的业务员介绍其认识了涂梦奇，后涂梦奇在2018年5月初左右再带其到金盛公司贷款。经过面审、外访后，其在金盛公司贷了14000元钱。但是签合同的金额大于14000元，具体多少我不记得。因为要扣除外访费、押金、服务费、管理费等费用，实际到账的只有8000元左右。金盛公司要扣除管理费、服务费、押金、外访费等费用，他们说是公司的规定其当时也是实在没有办法。贷款要留直系亲属的电话、要导手机通讯录，目的就是为了在其还不起钱的情况下可以找家里人帮还钱。19.被害人万某1的陈述，证明2018年5月份的时候，其经另一家借贷公司的业务员介绍到金盛公司借钱。借款的业务名称叫“零用贷”，只要一张身份证就可以贷款。有身份证、工作证、在南昌住就可以贷款。办完相关手续后，老板同意借10000元，但要打11600元的欠条，还要扣除手续费、外访费、人工费等费用，到手的只有5000多元钱。还款是每日还280元，还40天。签了借款协议后其就同他们公司一个年轻的男子到其家进行外访。外访结束之后对方就转了11600元到其工商银行卡。然后其跟外访的人员一起回金盛公司，将5900元通过支付宝转给一个叫张辉的人，接着金盛公司的人将其手机通讯录导到了他们的电脑里。其如期还款30天左右，最后十期因没钱就没还，后来他们还找到其家（青山湖区洪城东公馆13栋2单元701室）去了，当时其在外地，金盛公司的人到其家时其姐姐万某5还报了警。其听姐姐万某5讲被逼的没办法，后来她通过支付宝帮其还了2000元给金盛公司。20.被害人万某5的陈述，证明2018年7、8月份的时候一家叫作金盛公司的工作人员来家里找弟弟万某1还钱，大概二十天后，其父亲和金盛公司的人联系处理此事，最终确定给金盛公司2000元结清债务。后来通过支付宝转给对方2000元。之前接到过好多陌生电话。21.被害人陈某1的陈述，证明大约2018年4月份，其通过一个贷款公司的业务员介绍到金盛公司贷款。面审完了之后谈好了贷一万元，分五十期还，每日还280元另加一元钱的提现钱，但是要先扣最后十期的保证金，还要付外访费、服务费等费用，实际到手只有5700元，每天下午五点之前还款，超时就算逾期。逾期费用每逾期一次200元。谈好之后其就带他们外访的人员到其和其老公单位，看是否真的是在那里工作。外访结束之后，外访人员回到公司其就接到金盛公司的转账5700元。借款之后其基本都是按时某，中途有一到两次逾期没按时某，金盛公司的财务就会打电话催还款，她在电话里说如果不按时某他们就会派人到其家来，找其父母，有点威胁还款的意思。最后其还是把贷款还完了。22.被害人张某2的陈述，证明2018年4、5月份的时候，经表弟邓得勇介绍到金盛公司贷款，经过刘佳智的面审，并且扣下其房产证，确定了可以借款一万八千元，然后经过外访，第二天上午就到账12000多块钱，其打电话问刘佳智怎么不是18000元，刘佳智就说18000元扣除了一些费用就剩下12000多块钱。金盛公司的这种日还款的方式非常容易导致违约，因为其本身是没有钱的，面审时其曾向刘佳智提出过能不能按月还或者按周还，但是刘佳智说这是他们公司的规定。总的来说这就是一种套路，让其钻进去。记得有几次是下午五点之后还的款，金盛公司接待其的女工作人员就电话说其超过了五点就是逾期，要收逾期费，而且说话的语气非常重，经常凶其。金盛公司的刘佳智也会打电话催收，说不还钱就会派人到家里来催收。金盛公司的刘佳智还将其强行控制在他的办公室里面，记得是早上十点多到的金盛公司，一到那边刘佳智就将其单独控制在办公室内，一直持续到下午2点左右，逼迫其还钱，后来他又叫其到大厅坐，其说要回家，但是刘佳智不让，其看到公司好多人感到害怕就不敢自行离开公司，直到下午4点多钟，其被他们公司给吓哭了，求他放其回家，但刘佳智还是不同意直到下午五点多钟的时候，他就让其回去，并且警告其第二天一定要还过来，不还的话要交利某，并用房产证要挟其不还钱的花不还给其，第二天凑到钱还了之后，才将房产证给拿回来了。23.被害人万某2的陈述，证明2018年5月31日，其从金盛公司办理借款手续时，接待其的女工作人员告诉其借款10000元，扣除2800元的保证金、500元的介绍费、500元的外访费、1600元的管理费，签字的时候其发现借款协议上是11600元。外访之后，外访男子和金盛公司老板汇报后，金盛公司就将11600元打至其银行卡内，一到账其就通过微信转了5400元到陪其外访的男子的微信上，整个借贷过程就结束了，外访男子走的时候叮嘱其按时还钱。金盛公司整个借贷流程是非常严密的，每个环节都是很缜密的。其在逾期还款的情况下，就是有女工作人员打电话催收，因为其还款情况还好，所以就没有威胁恐吓的成分。24.被害人谭某成的陈述，证明2018年6月14日其在金盛公司办理了相关贷款程序，金盛公司的财务转了11600元，然后其又通过微信转了5900元给金盛的工作人员。后面每天还款281元，大约还了十多二十天（其中还逾期了一两次），其就还不起了。后面其就觉得不太对头，这样还钱实在还不起，就到金盛公司找他们谈。和他们姓刘的经理谈的，最后就谈好说剩下没还的钱只还本金，不算利某。随后其分四五次把欠金盛公司的所有钱还清了。金盛公司就是发信息对其进行催收，没有到其家中或单位催收。四、被告人的供述与辩解1.被告人刘飞云的供述与辩解，供述自2018年4月开始，加入魏炎军、陈伟伟的江西金盛公司，与二人合伙以江西金盛公司名义开展“空放”业务。公司设有业务部、后勤部，后勤部包括外访催收部、签约部。业务部由曹仲坤负责，他是团队经理，负责业务员的业务开展。后勤部是其兼管，外访催收部是张辉和谷坤龙，签约部是王珂和黄某2。魏炎军和其负责资金保障。设立外访催收部是为了让他们有相对固定的职责，做固定的事情，专门的人去外访、催收，应对催收产生的问题，更便于公司的管理。“空放”业务有两种产品:“零用贷”和“空空贷”。“零用贷”具体形式为日息0.8％，共还50天，每天一期，每日还款为本金的1／50加上本金的0.8％之和，逾期不还按1％或2％收取；放款时要收取中介费10％、外访费500元、10天本金加利某的保证金，在签订借款合同时还要增加一笔16％的管理费（如实际借款1万元，则借款人只能实得5700元，而借款合同上为借款11600元）。“空空贷”具体形式为日息1分，每10天还一期，扣除介绍费10％。“空放”业务流程为:业务员寻找客户，其决定借款金额，谷坤龙或张辉进行外访，最后由魏炎军放款。如出现逾期一般采用电话、微信等进行威胁、恐吓，上门进行威胁恐吓骚扰催收，比如说借贷人辛某1、罗某1。上述手段达不到效果时，还会进行如下催收方式:第一，晚上很晚上门催收，在借贷人家中进行骚扰，赖在借贷人家中不离开，主要就是给借贷人及其家人产生心理压力，迫使他们尽快还钱，比如借贷人赵某；第二，在借贷人家中骚扰后借贷人依然不还钱的话，就会叫借贷人走一趟，即将借贷人控制并带至公司进行催收，在公司的时候会让借贷人主动打电话借钱来还，如果借不到钱的话就会将借贷人扣留至第二天，第二天的时候带借贷人去另外借贷公司进行借款从而来偿还公司的债务，比如在公司借钱的赵某；第三在借贷人多次逾期还款的情况下，会让业务员同借贷人进行联系，告知可以带借贷人去另外的借贷公司进行借钱从而偿还公司的钱，但是有的借贷人各种原因借不到钱，就会将借贷人扣留至公司，告知其一定要想出办法偿还，这个时候借贷人一般会打电话给亲朋好友借钱来偿还公司的债务，还会在其等人的要求下去借贷人家中找其家人进行协商还钱，这个过程借贷人是一直处于其等人的控制下的，到了借贷人家中，借贷人家人一般会同其等人达成协议解决借贷纠纷，比如说胡某。上门催收过赵某、张某1、徐某、万某1、辛某1、胡某。上述催收方式，魏炎军、谷坤龙、张辉是清楚的，公司其他人不清楚，这一块催收方面的人是清楚的，参与催收的就是其、魏炎军、谷坤龙、张辉四个人，其中谷坤龙和张辉是完全听其和魏炎军指挥安排的。最开始其、魏炎军、陈伟伟三个人商量在金盛公司里面搞空放的时候，其和他们两个人是说过催收的方式的，包括威胁、恐吓、上门骚扰滋事、将人带至公司进行催收等方式的，也就是一个整体的催收体系他们是清楚的，后面在具体实施的过程中，其和魏炎军对于每个借贷人催收方式都是清楚的，陈伟伟因为不参与具体的催收，所以他对具体的借贷人催收情况不了解，他只是提供资金给其等人进行放贷使用。公安机关扣押的两本账本是其在金盛公司期间记录和保管的，账本记录了金盛公司客户的详细情况及还款情况，账本一般放在其随身的双肩背包里。2018年5月，因张某1逾期不还钱，其和张辉、谷坤龙去张某1家找他，后来熊大和熊某3也过来找张某1还钱，不久张某1过来，熊大和熊某3将张某1带上车，开车去找张某1父母但没找到人，后将张某1带至一个荒无人烟的地方，熊大还联系了熊某2过来，熊大和熊某2对张某1拳打脚踢，其拿出电击棍恐吓张某1让他还钱，熊大没收张某1的手机。2.被告人魏炎军的供述与辩解，供述2018年3、4月份左右，小学同学刘飞云提出和其搞自主借贷，经过商议，其和陈伟伟同意刘飞云以其两人的金盛公司名义对私人进行放贷，并且商定刘飞云占私人放贷业务50％的股份，其和陈伟伟两人占50％的股份。刘飞云是这款业务的总负责和风控，风控就是核实借款客户的经济实力和对客户进行催收；曹仲坤是团队经理，负责管理下面几个业务员；陈大仁、涂梦奇是业务员，主要是寻找贷款客户，找到客户之后就联系客户到公司来面谈，推销贷款业务；张辉、谷坤龙两人是负责上门核实贷款客户的经济情况和上门催收的；其负责向客户提供的银行账号打款。公司私人放贷业务具体有以下几个流程:一、“寻找放贷客户”；二、“签订借款合同”，三、“外访”，四、“对客户放款”，核实客户的经济情况后，刘飞云就发客户的银行卡给我，我就向客户的银卡内进行打款；五、“对客户进行催收”。催收有短信催收、电话催收以及上门催收，在短信催收和电话催收无效之后，刘飞云就会安排人到客户家里进行上门催收。一般就是采取多次上门、死缠乱打的方式，给客户的家人造成一定的心理压力。上述手段达不到催收效果时，还会进行如下催收方式:一是晚上很晚上门进行催收，在借贷人家中进行骚扰，赖在借贷人家中不离开，迫使他们尽快还钱；二是将借贷人控制并带至公司进行催收；三是在借贷人多次逾期还款的情况下，让借贷人去另外的借贷公司借钱从而偿还公司的钱，让借贷人打电话给亲朋好友借钱来偿还公司的债务，去借贷人家中找他家人进行协商还钱。上述的非法催收手段其很多没有直接参与，但是上述非法催收的模式刘飞云之前就和其、陈伟伟说过，每次非法催收都是刘飞云安排的，有的时候也会叫上其，直接参与非法催收的是刘飞云、其、张辉、谷坤龙。做过这行的都知道“空放”业务不太指望借款人自己能还上，主要靠借款人家属帮偿还。后面的催收无非就是威胁、恐吓、滋扰、上门滋扰，甚至非法拘禁。认识赵某和胡某，其去过赵某家中大概三次，每次不脱鞋子、乱抽烟，目的是让他们受不了时尽快还钱。对于胡某的催收前期是刘飞云负责，后面其、谷坤龙与胡某妈妈协商分两次共还款1万元结清债务。收款的账户是微信×××（名称“金盛财富”），其将该钱提现至魏某的卡上后再转至其卡上。3.被告人曹仲坤的供述与辩解，供述在2018年4月至2018年6月初，其通过魏炎军介绍进入金盛公司，工作了两个月左右。魏炎军、刘飞云安排其是做团队经理，工作职责：一是直接接受公司老板的工作安排，协助老板处理公司的日常的业务工作；二是领导业务员的日常工作，对其每天的工作进行安排和验收，监督、督促、管理业务员；三是每天早晚召集业务员进行早会和晚会，早会就是给业务员下派任务，晚会就是验收每天工作进展以及好的经验宣传，会上会说出具体逾期客户，叮嘱相对应的业务员尽快联系逾期客户联系，并且和客服那边沟通对接好。作为团队经理，其会给下面业务员下派任务:跑同行的数量、发朋友圈广告、贷款客户的数量、贷款总金额的数量。其做了3笔业务，1笔“空空贷”，2笔“零零贷”，都是同行介绍来的客户。客户收到钱后，第二天就开始还款，在签订协议时，王珂会添加客户的微信，每天都会提醒客户还款，如果客户的微信联系不上，王珂就会用公司座机拨打客户电话提醒还款，如果还是联系不上，王珂就会联系其或办理借款的业务员，让其等人去联系客户，其会安排业务员去联系客户，并了解客户没有按期还款的原因，并要求业务员将了解到的情况反馈的微信群里，这个过程中，黄某2也会拨打客户电话进行催收，并提醒客户如果不按期还款，那公司就会联系客户的联系人进行催收。如果这些事情都做了，还是没有让客户按期还款的话，那么公司催收人员及老板就会到客户的家里找客户或其家人所要债务，如果客户家里没有人，他们会在客户家人楼下蹲守、在墙上喷字。如果找到了客户，就会和客户协商还款情况，有时候会在客户家里谈，有时候会约或带客户到公司来谈还款的事情，目的是留客户在公司里，让他想各种办法联系亲戚朋友还钱。其记得碰到过有2个客户在白天被带到公司来待了半天，还有1个客户被留到了晚上，这么做都是为了让他们想办法还钱。这就是公司的一整套流程，所有客户都是这么操作的。黄某2、王珂、办理业务的业务员都会打电话催收，其曾经听见黄某2、王珂在打电话催收时和客户吵了起来，还说过如果客户不还钱公司就要去找客户家人索要债务之类的话。其知道黄某2曾经用过类似“呼死你”的拨号软件，就是那种不停拨打逾期客户的电话，不停地骚扰他们，目的是为了让逾期客户还钱。其2018年5月31日从金盛公司离职，后去了朋友经营的车贷公司上班。2018年6月后未收到金盛公司转给其再由其转给业务员的“返点”。4.被告人谷坤龙的供述与辩解，供述其和张辉负责对面审通过后的借贷人进行外访，也就是去他家中查看，进行拍照以及定位，从而判断确定借款人住所的真实性，针对逾期不还款的其和张辉会前往借贷人住所进行催收。一般来说公司会按照流程进行如下催收方式:（1）由老板刘飞云打电话或发信息威胁、恐吓、滋扰等方式进行催收；（2）第一种方式达不到催收效果的话，就会威胁上其家门或者工作单位进行催收；（3）第二种方式威胁达不到催收效果的话就会带其和张辉进行上门催收，去的人包括有刘飞云、魏炎军、其、张辉；（4）在借款人家中进行无端滋扰、故意去影响其生活、纠缠，使用一系列软暴力，让他受不了其等人的滋事，从而达到催收的效果；（5）将借款人控制并带至公司或者其他地点进行暴力催收；（6）将借贷人控制并带至公司或者其他地点后，要求借贷人找电话借钱来还；（7）借贷人借不到钱的话我们偶尔也会进行暴力，比如说对张某1。2018年5月的一天，张某1借钱不还，刘飞云带着其和张辉等人将张某1带上车，后在一偏僻处有两名名男子对张某1进行殴打，刘飞云拿出电击棍恐吓张某1。其还参与了对赵某、罗某1、辛某1等人的催收。刘飞云、魏炎军、其、张辉都去过赵某家催收，不脱鞋子、乱抽烟。公司老板刘飞云负责管理整个“空放”业务，魏炎军负责管理钱的进出。5.被告人张辉的供述与辩解，供述其2018年4月至6月初在金盛公司上班，公司老板是刘飞云和魏炎军，负责全面事务，黄某2负责面审，王珂负责催客户还款，曹仲坤是业务团队经理，负责管理业务员，涂梦奇、陈大仁、陈飞是业务员，负责寻找客户，其和谷坤龙负责对客户外访。2018年5月的一天，刘飞云带着其和谷坤龙去找张某1催收，从将张某1带上汽车至送张某1回去的时间为晚上七点至凌晨一点，期间张某1被打了。6.被告人涂梦奇的供述与辩解，供述大约在2017年年底至2018年年初的时候经刘佳智（刘飞云）介绍到金盛公司工作了一两个月，担任业务员，职责是寻找需要贷款的客户，客户的来源有同行介绍、散发放贷广告、发朋友圈、客户介绍客户等，主要是同行介绍。客户签约后还要跟踪客户是否有逾期的情况，如果客户发生逾期我就会提醒客户按期还款，然后把这些情况反馈给曹仲坤。公司每天的早会夕会都由曹仲坤主持。在签订了协议后，公司会把协议上规定的钱打给客户，然后再让客户把事先商定好的要扣除的钱打回公司，这样一来，就显得客户从公司得到了协议上签订的金额和协议上的金额一致，制造了假的交易流水，抬高了借款的本金。“空放”对外宣称不需要抵押和担保的贷款，但实际上是需要很多设置条件的，比如身份证扫描、导出近几个月的通话记录、手机通讯录、外访等，好到时候向借款人催款，威胁上门催收等，迫使他们或其家人尽快还款。所以就算不需要任何抵押和担保，公司也不担心收不到借款。自己的客户有周某1、王某2、车飞、张某1等人。金盛公司里面有专门的催收人员，他们会按照刘佳智的指示对逾期还款的借贷人进行催收，催收的方式有威胁、恐吓、滋扰、甚至还有非法拘禁等手段。五、鉴定意见1.南昌县公安局鉴定意见书，证明2018年5月22日，经南昌县公安局鉴定，张某1损伤评定为轻微伤；2.南昌市公安司法鉴定中心《电子物证检验报告》，证明公安机关对被告人刘飞云的ｉＰｈｏｎｅＸｉＰｈｏｎｅ手机、Ａ11431手机、被告人魏炎军的ＨＵＡＷＥＩＭａｔｅ220Ｐｒｏ手机、ｉＰｈｏｎｅ手机、熊某3的ｉＰｈｏｎｅ8手机、熊某1的ｉＰｈｏｎｅ7ｐｌｕｓ手机、熊某2的ｉＰｈｏｎｅＸｓＭａｘ手机中的数据内容进行提取、恢复。六、辨认笔录，证明罗某1辨认出谷坤龙、涂梦奇、刘飞云、王珂；罗某2辨认出王珂、刘飞云；胡某辨认出对其面审的女子黄某2、刘姓负责人（刘飞云）、业务员陈大仁、外访人员谷坤龙、魏炎军；辛某1辨认出刘飞云、涂梦奇、谷坤龙、王珂；周某1辨认出财务人员黄某2、涂梦奇、刘飞云；徐某辨认出刘佳智（刘飞云）、黄某2；任某辨认出刘飞云；万某1辨认出业务员陈大仁、审核其材料的曹仲坤、财务人员王珂、面审人员黄某2；万某2辨认出介绍人徐建刚、外访人员张辉；谭某成辨认出谷坤龙、刘飞云；孟某辨认出刘飞云、王珂；万某4辨认出曹仲坤；赵某辨认出魏炎军、催收男子张辉、谷坤龙、刘飞云、涂梦奇、王珂；陈某2辨认出张辉、谷坤龙、魏炎军、刘飞云；张某1辨认出熊某2、刘飞云、熊某3、熊某1、魏炎军、谷坤龙、涂梦奇；张某2辨认出刘飞云王珂；王某2辨认出涂梦奇、黄某2、刘飞云；刘飞云辨认出熊某3、陈伟伟、涂梦奇、张辉、谷坤龙、“熊大”（熊某1）、熊某2、魏炎军；魏炎军辨认出涂梦奇、王珂、黄某2；涂梦奇辨认出曹仲坤、刘佳智（刘飞云）、谷坤龙、张辉、魏炎军、陈伟伟、陈大仁、王某2、周某1、刘某、张某1；熊某1辨认出刘飞云、熊某2、熊某3；熊某2辨认出熊某3、刘飞云。七、电子数据南昌县公安局从财付通支付科技有限公司调取的刘飞云、魏炎军、曹仲坤等人的微信号注册信息及支付交易记录及绑定银行卡等信息，证明刘飞云、魏炎军、曹仲坤等人2018年3月1日至2019年7月31日期间的资金往来情况，其中曹仲坤与该恶势力集团成员最后经济往来时间为2018年5月31日。上述证据，已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。另查明，审理过程中，被害人陈某1、王某2、罗某1、徐某、张某1、周某1、胡某、谭某成、王某1、万某2、赵某等十一人对刘飞云的行为表示谅解，自愿不再追究刘飞云的民事赔偿责任。上述事实有被害人出具的谅解书予以证实，本院予以确认。关于被告人魏炎军、刘飞云及其辩护人提出的魏炎军、刘飞云的行为不构成诈骗罪的辩解、辩护意见。经查，银行账户交易明细，借款协议、借款咨询与服务协议等书证，被告人刘飞云、魏炎军、曹仲坤、涂梦奇等人的供述及被害人张某1、赵某、辛某1、王某1等人的陈述等证据共同证实，魏炎军、刘飞云等人以金盛公司名义对外开展“空放”业务，以无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，由业务员将急需用钱的被害人介绍至公司，以“保证金”、“外访费”、“管理费”等虚假理由诱使被害人签订“借贷”等相关协议，制造资金走账流水等虚假给付事实，通过设置明显不合理的还款方式肆意认定违约，强行要求被害人偿还虚假债务，采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取债务。故魏炎军、刘飞云等人所实施的行为属于“套路贷”，其在实施“套路贷”过程中，以非法占有为目的，假借民间借贷之名而骗取被害人财物的行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。故被告人魏炎军、刘飞云及其辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人魏炎军、刘飞云及其辩护人提出的魏炎军、刘飞云的行为不构成非法拘禁罪的辩解、辩护意见。经查，被告人魏炎军、刘飞云、曹仲坤、谷坤龙等人的供述及被害人张某1、张某2、胡某、赵某等人的陈述共同证实，魏炎军、刘飞云等人对于逾期不还“借款”的被害人，逐步采取电话、微信催收，上门催收，控制被害人人身自由的方式以逼迫还款。刘飞云等人在对张某1、张某2、胡某、赵某等人催收过程中有组织地采取了限制四被害人人身自由的行为，其中限制张某1人身自由六小时且有殴打行为，限制张某2、胡某、赵某人身自由均在四小时以上，故刘飞云等人的行为构成非法拘禁罪。魏炎军、刘飞云作为“套路贷”犯罪的组织、策划、指挥者，属于恶势力犯罪集团的首要分子，应当对集团所犯的全部罪行承担法律责任，故魏炎军、刘飞云亦应当对本案非法拘禁犯罪承担刑事责任。故被告人魏炎军、刘飞云及其辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人魏炎军的辩护人提出的起诉书指控的涉及被害人罗某1、任某的寻衅滋事犯罪事实证据不足的辩护意见。经查，被害人罗某1及其父亲罗某2的陈述共同证实，罗某1在金盛公司借款后因产生逾期而被刘飞云等人催收，在催收过程中采用的频繁电话催收、电话威胁等方式使罗某1产生恐惧、恐慌进而形成心理强制。被害人任某及其母亲周某2的陈述共同证实，任某在金盛公司借款后因产生逾期而被刘飞云等人催收，在催收过程中采用的频繁电话催收、上门骚扰、堵门等方式使任某产生恐惧、恐慌进而形成心理强制。故本案在案证据能够证明刘飞云等人对罗某1、任某实施了寻衅滋事犯罪行为。因此，被告人魏炎军的辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人魏炎军、刘飞云的辩护人提出的魏炎军、刘飞云具有自首情节的辩护意见。经查，刘飞云、魏炎军均系2019年5月14日被抓获归案，且刘飞云被抓获时其汽车上被查获到账本、借款协议等资料，公安机关已经掌握了刘飞云、魏炎军的相关犯罪证据。故刘飞云、魏炎军的行为不能认定为自首。因此，被告人魏炎军、刘飞云的辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人曹仲坤的辩护人提出的公诉机关指控曹仲坤诈骗何某、张某3、万某3、谭某成、黄某1不能成立，曹仲坤没有参与对徐某、辛某1、万某1、任某的催收的辩护意见。经查，工资表、财付通支付科技有限公司电子数据及被告人曹仲坤的供述等证据共同证实，曹仲坤2018年6月已离开金盛公司。本案被害人何某、张某3、万某3、谭某成、黄某1的借款行为均发生于2018年6月，被害人徐某、辛某1、万某1、任某的逾期均发生于2018年6月。故被告人曹仲坤的辩护人的上述辩护意见，与事实相符，本院予以采纳。关于被告人曹仲坤的辩护人提出的曹仲坤在对罗某1、赵某、胡某、张某2的催收中起辅助作用，被告人谷坤龙、张辉、涂梦奇的辩护人均提出的谷坤龙、张辉、涂梦奇系从犯的辩护意见。经查，曹仲坤系团队经理，涂梦奇系业务员，谷坤龙、张辉系外访、催收人员，当客户发生逾期需要被催收时，刘飞云、魏炎军等人设置的催收顺序依次为客服打电话、微信催收，团队经理协调业务员电话催收，谷坤龙、张辉等催收人员上门催收，以限制人身自由方式催收等。曹仲坤、涂梦奇、谷坤龙、张辉在催收过程中根据各自职责分工相互协调配合，对他人进行滋扰、纠缠等，足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制，均发挥了积极的作用，不宜认定为从犯。另涂梦奇作为业务员直接实施了介绍客户至金盛公司借贷的行为，作用积极，其在诈骗犯罪中亦不宜认定为从犯。故被告人曹仲坤、涂梦奇、谷坤龙、张辉的辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。关于部分辩护人提出的被告人所参与的寻衅滋事行为与非法拘禁行为属于想象竞合，不能重复评价的辩护意见。经查，刘飞云、谷坤龙等人在对胡某、赵某等人催收过程中，先后实施了上门滋扰、纠缠等影响被害人正常生活的行为，将被害人胡某、赵某控制在金盛公司限制人身自由的行为。被告人先后实施的两种行为分别侵犯了不同的法益，应当分别评价为构成寻衅滋事罪和非法拘禁罪，进行数罪并罚。但公诉机关指控的刘飞云等人对张某2实施的寻衅滋事行为与非法拘禁行为实属同一行为，不宜数罪并罚。关于被告人张辉的辩护人辩护提出的张辉具有投案自首情节的意见。经查，张辉系主动投案，归案后对于其系催收人员参与催收的事实予以否认，故其归案后并未如实供述自己的犯罪事实，不能认定为自首，但其具有主动投案情节，在量刑时可予以酌情从轻考虑。关于被告人涂梦奇的辩护人提出的涂梦奇的诈骗金额中多统计了一笔被害人万某2的4954元，请法庭予以核实的辩护意见。经查，账本及被告人涂梦奇的供述共同证实，涂梦奇先后介绍了罗某1、赵某、张某1、陈某1、陶某、王某2、车飞、辛某1、周某1、王某3、刘某、万某2共12人在金盛公司借贷。故公诉机关指控的涂梦奇的诈骗金额无误。本院认为，被告人魏炎军、刘飞云以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次诈骗他人财物，数额巨大（既遂178090.8元，未遂25619.2元）；纠集他人多次滋扰、纠缠、恐吓他人，严重破坏社会秩序；多次非法限制他人人身自由并具有殴打情节，其行为均已构成诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪。被告人曹仲坤以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次诈骗他人财物，数额巨大（既遂149858.8元，未遂25619.2元）；多次滋扰、恐吓他人，破坏社会秩序，其行为已构成诈骗罪、寻衅滋事罪。被告人谷坤龙、张辉多次滋扰、纠缠、恐吓他人，破坏社会秩序；非法限制他人人身自由并具有殴打情节，其行为均已构成寻衅滋事罪、非法拘禁罪。被告人涂梦奇以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次诈骗他人财物，数额较大（既遂49567.4元，未遂19261.6元）；多次滋扰、恐吓他人，破坏社会秩序，其行为已构成诈骗罪、寻衅滋事罪。被告人魏炎军、刘飞云系组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人曹仲坤在整个诈骗过程中起次要作用，系从犯，应依法减轻处罚。被告人魏炎军、刘飞云、曹仲坤、涂梦奇的部分诈骗数额因意志以外的原因未得逞，属犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。被告人曹仲坤、谷坤龙、涂梦奇归案后如实供述了自己的主要犯罪事实，属坦白，可依法从轻处罚。被告人刘飞云协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，具有立功表现，可依法从轻处罚。被告人张辉主动投案，可酌情从轻处罚。被告人刘飞云已取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人曹仲坤、谷坤龙、张辉、涂梦奇自愿认罪认罚，可依法从宽处罚。综上，公诉机关指控各被告人犯诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，对被告人曹仲坤、谷坤龙、张辉、涂梦奇的量刑建议适当，应予采纳。为维护社会治安秩序，确保公民的人身权利和财产权利不受侵犯，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二款、第二百三十八条第一款、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九第一款、第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第（一）项、第（五）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人魏炎军犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币八万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年二个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年二个月，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月15日起至2028年5月14日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。）二、被告人刘飞云犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币六万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月15日起至2026年11月14日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。）三、被告人曹仲坤犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月25日起至2021年10月24日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。）四、被告人谷坤龙犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年八个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑九个月，决定执行有期徒刑二年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月30日起至2021年7月29日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。）五、被告人涂梦奇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月23日起至2021年8月22日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。）六、被告人张辉犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑九个月，决定执行有期徒刑一年十个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月29日起至2021年5月28日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。）七、被告人魏炎军、刘飞云、曹仲坤、涂梦奇根据所参与的犯罪事实对造成被害人的经济损失承担共同退赔责任（限本判决生效后十日内付清，清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审判长  万明之审判员  李 凤审判员  周 芸二〇二〇年五月二十九日书记员  龚雪莲附件：责令被告人退赔被害人经济损失清单            序号              被害人              被告人              退赔金额      （人民币）                  1              应惟平              魏炎军、刘飞云、曹仲坤              1142.4元                  2              吴家颖              魏炎军、刘飞云、曹仲坤              5500元                  3              张琴              魏炎军、刘飞云、曹仲坤              11244元                  4              陶广龙              魏炎军、刘飞云、曹仲坤、涂梦奇              2980元                  5              夏太彪              魏炎军、刘飞云、曹仲坤              4990元                  6              谢宇阳              魏炎军、刘飞云、曹仲坤              2640元                  7              车飞              魏炎军、刘飞云、曹仲坤、涂梦奇              134.4元                  8              辛挺              魏炎军、刘飞云、曹仲坤、涂梦奇              3745元                  9              王鹏              魏炎军、刘飞云、曹仲坤、涂梦奇              5228元                  10              万慧亮              魏炎军、刘飞云、曹仲坤              5820元                  11              刘强              魏炎军、刘飞云、曹仲坤、涂梦奇              4772元                  12              任沪洪              魏炎军、刘飞云、曹仲坤              5552元                  13              何昊               魏炎军、刘飞云、              11376元                  曹仲坤              5500元                  14              张为民              魏炎军、刘飞云              1280元                  15              万宁              魏炎军、刘飞云              8380元                  16              黄涛              魏炎军、刘飞云              8676元                  17              孟军              魏炎军、刘飞云、曹仲坤              19500元                  18              万剑飞              魏炎军、刘飞云、曹仲坤              23000元      附：相关的法律条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：（一）随意殴打他人，情节恶劣的；（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，破坏社会秩序，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百九十三条第一款第二项规定的“情节恶劣”：（一）多次追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，造成恶劣社会影响的；（二）持凶器追逐、拦截、辱骂、恐吓他人的；（三）追逐、拦截、辱骂、恐吓精神病人、残疾人、流浪乞讨人员、老年人、孕妇、未成年人，造成恶劣社会影响的；（四）引起他人精神失常、自杀等严重后果的；（五）严重影响他人的工作、生活、生产、经营的；（六）其他情节恶劣的情形。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。