河南省安阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫05刑终208号原公诉机关河南省林州市人民检察院。上诉人（原审被告人）闫晓飞，男，1974年10月2日生，汉族，高中文化，住林州市。原林州市农村信用合作联社茶店信用社信贷员，因涉嫌犯违法发放贷款罪于2017年2月6日被取保候审，2019年12月18日被抓获，同年12月18日被逮捕。辩护人马冰，上海市协力（郑州）律师事务所律师。林州市人民法院审理林州市人民检察院指控原审被告人闫晓飞犯违法发放贷款罪一案，于2020年3月5日作出（2017）0581刑初671-1号刑事判决。原审被告人闫晓飞不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、2014年1月份至2016年11月份，在林州市农村信用合作联社茶店信用社，时任该社主任的杨现昌和时任该社信贷员的被告人闫晓飞、秦新林违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规及相关规定，未严格履行调查、审查等职责，违法向杨某6发放贷款7笔共计210万元；违法向尚某1发放贷款8笔共计240万元；违法向翟某3发放贷款7笔共计210万元；违法向杨晓辉发放贷款5笔共计150万元；违法向常某1发放贷款4笔共计120万元；违法向徐某、王某1、李某3发放贷款3笔共计90万元；上述违法发放贷款共计34笔1020万元，截止2017年6月8日，其中共有16笔处于正常状态，18笔处于逾期状态，其中名义借款人为彭某、冯海学、赵某1的3笔贷款，每笔30万元共计90万元，已于2017年8月11日归还贷款，由郭海东承接了3笔贷款，办理了转期手续，3笔贷款均于2020年8月11日到期；名义借款人刘某2、郭军、杨某3的3笔贷款，每笔30万元共计90万元，已分别于2017年9月4日、12月18日归还贷款，由常某1承接了3笔贷款，办理了转期手续，3笔贷款分别于2020年9月4日、12月18日到期；名义借款人李某3、王某1的2笔贷款，每笔30万元共计60万元，已于2017年12月30日归还贷款，由殷国玉承接了2笔贷款，办理了转期手续，2笔贷款均于2020年12月30日到期；名义借款人王某5、李某6、路某1、刘某3的4笔贷款，每笔30万元共计120万元，已于2018年4月28日归还贷款，由岳丽承接了4笔贷款，办理了转期手续，4笔贷款均于2021年4月28日到期；名义借款人常某2的1笔贷款30万元，已于2018年5月31日归还贷款，由王涛承接了该笔贷款，办理了转期手续，该笔贷款于2021年5月31日到期；名义借款人李振军的1笔贷款30万元，已于2018年12月26日归还贷款，由朱建华承接了该笔贷款，办理了转期手续，该笔贷款于2021年12月26日到期；名义借款人杨某5、魏冬亮、申某2的3笔贷款，每笔贷款30万元共计90万元，已于2019年1月6日归还贷款，由赵中华承接了3笔贷款，办理了转期手续，3笔贷款均于2022年1月6日到期；名义借款人赵某2的1笔贷款30万元，已于2017年6月21日归还贷款，办理了转期手续，该笔贷款于2020年6月22日到期；名义借款人秦某的1笔贷款30万元，已于2018年12月20日归还贷款，办理了转期手续，该笔贷款于2021年12月21日到期；名义借款人张某1的1笔贷款30万元，已于2018年12月21日归还贷款，办理了转期手续，该笔贷款于2021年12月23日到期；名义借款人李某2的1笔贷款30万元，已于2019年归还贷款，办理了转期手续，该笔贷款于2022年3月19日到期；名义借款人杨某1的1笔贷款30万元，已于2019年3月29日归还贷款，办理了转期手续，该笔贷款于2022年3月30日到期；名义借款人郭富有的1笔贷款30万元，已于2019年9月25日归还贷款，该笔贷款现已还清；名义借款人李艳生的1笔贷款30万元，已于2019年9月30日归还贷款，该笔贷款现已还清。林州市公安局于2017年2月6日电话通知闫晓飞到公安机关接受询问，后闫晓飞主动到林州市公安局，并如实交代了自己的该起主要犯罪事实,后闫晓飞被采取取保候审强制措施。本案起诉到本院后，经合法传唤，闫晓飞拒不到案并脱逃，后被网上追逃并于2019年12月18日被抓获归案，到案后如实供述了自己的该起主要犯罪事实。二、2015年7月份，在林州市农村信用合作联社茶店信用社，时任该社主任的被告人杨现昌和时任该社信贷员的被告人闫晓飞、李建明违犯《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律法规及相关规定，未严格履行调查、审查等职责，违法以李振军为名义借款人向辛江卫发放贷款1笔共计30万元。截止2017年6月8日，该笔贷款处于正常状态。林州市公安局于2017年2月6日电话通知闫晓飞到公安机关接受询问，后闫晓飞主动到林州市公安局，并如实交代了自己的该起主要犯罪事实，后闫晓飞被采取取保候审强制措施。本案起诉到本院后，经合法传唤，闫晓飞拒不到案并脱逃，后被网上追逃并于2019年12月18日被抓获归案，到案后如实供述了自己的该起主要犯罪事实。原判认定上述事实的证据有：1、被告人杨现昌、秦新林、闫晓飞、李建明的供述；2、证人李某1、翟某1、翟某2、刘某1、李某2、李某3、王某1、申某1、尚某1、张某1、路某1、杨某1、郭某1、杨某2、程用昌、王某2、王某3、郭某2、尚某2、李某4、程某、王某4、常某1、郝某、刘某2、杨某3、翟某3、李某5、杨某4、彭某、冯某、赵某1、魏某1、申某2、杨某5、刘某3、秦某、王某5、常某2、李某6、郭某3、梁某、马某、李某7、杨某6、徐某、路某2、张某2、李某8、魏某2、赵某2、李振军的证言；3、贷款协议复印件一份；4、林州市鸿升汽配有限公司营业执照；5、林州市兴华包装材料有限公司营业执照；6、林州市亮剑汽车配件厂营业执照；7、实际用款人协议一份；8、林州市华源新能源有限公司营业执照、机构信用代码、开户许可证；9、茶店信用社贷款情况一览表一份、茶店信用社关于郭军、杨某3等98人借款的情况说明一份；10、林州市公安局补充材料复函一份、林州市农村信用合作联社茶店信用社证明一份、情况说明一份、贷款本金利息收回凭证三张；11、林州市公安局经济犯罪侦查大队归案情况说明一份；12、林州市农村信用合作联社证明一份；13、河南省农村信用社贷款资料；14、李增国书写的证明一份；15、郭富有书写的证明一份、双方协议一份；16、林州市农村信用合作联社茶店信用社关于闫晓飞办理的贷款情况说明、承接债务协议书、贷款本金利息收回凭证；17、杨现昌、秦新林、闫晓飞、李建明的户籍证明；18、在逃人员登记表；19、林州市公安局临淇派出所抓获证明。原判认为，被告人闫晓飞身为金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。闫晓飞在共同犯罪中起主要作用，系主犯。闫晓飞到案后如实供述了自己的主要犯罪事实，依法可从轻处罚。鉴于闫晓飞庭审中认罪、悔罪，系初犯，可酌情从轻处罚。根据闫晓飞的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款之规定，作出判决：被告人闫晓飞犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。上诉人闫晓飞上诉及其辩护人辩称，本案属于单位犯罪，闫晓飞只是履行职务，应该认定为从犯；其中24笔贷款共计720万元已经收回，应当从损失数额中扣除；原判量刑重。经审理,二审查明的事实和证据与一审相同。原判采信的证据均经一审当庭举证、质证，经二审核实无误，本院予以确认。关于上诉人闫晓飞及其辩护人提出的本案属于单位犯罪，闫晓飞只是履行职务，应该认定为从犯的意见，经查，以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪。本案中，闫晓飞和同案犯杨现昌、秦新林、李建明作为金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，并非为单位利益，应属个人行为。闫晓飞在贷款过程中，负责贷款调查，其明知贷款人不符合贷款条件，仍违法发放贷款，在犯罪中起主要作用，系主犯。故上诉人闫晓飞及其辩护人的该意见不能成立，本院不予采纳。关于上诉人闫晓飞及其辩护人提出的其中24笔贷款共计720万元已经收回，应当从损失数额中扣除，原判量刑重的意见，经查，该720万元至今仍处于未归还状态，故应当从损失数额中扣除的意见不能成立。刑法规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。违法发放贷款，数额在五百万元以上的，属于数额特别巨大。本案中，闫晓飞违法发放贷款的数额1050万元，属于数额特别巨大，原判根据案件事实、性质、情节，在法定量刑幅度内，判处闫晓飞有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，量刑适当。故上诉人闫晓飞及其辩护人的该意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，上诉人闫晓飞作为金融机构工作人员违反国家规定发放贷款1050万元，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人闫晓飞的上诉理由及其辩护人的辩护意见，均不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  杨如意审判员  申江波审判员  崔 伟二〇二〇年五月二十五日书记员  陈思虞