贵州省安顺市西秀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0402刑初94号公诉机关安顺市西秀区人民检察院。被告人姚荣，男，1956年4月29日出生于贵州省安顺市西秀区，汉族，小学文化，户籍所在地安顺市西秀区，现住广西壮族自治区桂林市永福县。因犯合同诈骗罪，于2001年1月11日被安顺市西秀区人民法院判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币1万元，于2008年9月26日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月21日被安顺市公安局西秀分局刑事拘留，于2018年4月27日被逮捕。现羁押于安顺市第二看守所。辩护人王炜，贵州朗智律师事务所律师。辩护人熊涛，贵州朗智律师事务所实习律师。安顺市西秀区人民检察院以西区检公诉刑诉[2019]12号起诉书指控被告人姚荣犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月14日向本院提起公诉。在诉讼过程中，安顺市西秀区人民检察院以西区检公诉刑补诉[2019]10号、11号补充起诉决定书，于2019年7月23日、2019年11月7日对被告人姚荣补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安顺市西秀区人民检察院指派检察员葛彦燕出庭支持公诉，被告人姚荣及其辩护人王炜、熊涛到庭参加诉讼。现已审理终结。安顺市西秀区人民检察院指控，2012年至2016年期间，被告人姚荣在未经有关部门依法批准的情况下，以自己成立的安顺市明珠科贸有限责任公司为名，用投资办企业为由，通过自己公开宣传，存款人口口相传的方式，大肆向潘某1、罗某1、彭惠兰、沈某2、李某3、苗某、张某11、张洪玉、赵敏玲等103名存款人吸收存款7813.8万元，并承诺支付月息2.5%-3%。现已归还本息共计1406.123万余元。被告人姚荣将非法吸收的存款再以月息3%-5%放贷给他人，从而获取息差。2018年3月21日，公安机关在广西壮族自治区永福县将姚荣抓获归案。对上述事实，公诉机关向本院提交了相关书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人姚荣违反国家金融管理制度，公开向社会公众吸收存款共计人民币7813.8万元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人姚荣对公诉机关指控的犯罪事实表示认罪认罚，请求从轻处罚。被告人姚荣的辩护人辩称，姚荣归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，认罪态度好，应从轻处罚。经审理查明，2012年至2016年，被告人姚荣未经国家有关部门批准，以其成立的安顺市明珠科贸有限责任公司的名义，以投资办药企、经营小额贷款公司、借资给房开商开发房地产等为由，通过自己向社会公开宣传，借款人口口相传，以月息2.5%-3%的高额利息回报为诱饵，面向社会不特定公众非法吸收资金，共计向潘某1、潘某2、许某、吴某1、李某1等104人非法吸收存款7825.8万元。之后，姚荣又将非法吸收的存款再以月息3%-5%放贷给他人，从而获取息差。至案发，姚荣已归还本息共计1443.7883万元，尚有6382.0117万元未归还。2018年3月21日，公安民警在广西壮族自治区永福县酒店将在逃的姚荣抓获归案。同时查明，姚荣成立的安顺市明珠科贸有限责任公司自成立后并未发生任何业务，未进行纳税申报，现已被转为非正常户。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：一、综合证据1.书证（1）人员基本信息证实，被告人姚荣出生于1956年4月29日等基本身份情况，符合非法吸收公众存款的主体构成要件。（2）归案经过证实，2018年3月21日，公安民警在广西省桂林市永福县龙湾酒店将在逃人员姚荣抓归。（3）安顺市明珠科贸有限公司的相关资料证实：安顺市明珠科贸有限责任公司成立于1998年11月6日，经营范围为室内装饰装潢、形象制作，电子计算机及其附件等，法定代表人为姚荣，出资人为常进花、付玉斌等人。该公司于2012年7月10日在中国银行有限公司安顺分行开户，账号为13×××00-1，该账户从开户以来到2015年7月31日每月仅有几十元的资金变动。有西秀区国家税务局2017年3月16日出具情况说明证实明珠科贸有限公司自成立后并未发生任何业务，没有进行纳税申报，已将该公司转为非正常户。该公司位于塔西路198号安顺市。该楼2009年3月9日一单元1层2号变更权利人为吴萍。2016年5月11日该楼2层2号、3层2号、5层2号变更为任爱萍和何建新。（4）安顺雄丰药业发展有限公司、安顺市辉煌房屋拆迁有限公司、安顺市辉煌荣耀房屋拆迁有限公司相关资料证实：安顺雄丰药业发展有限公司2013年10月30日成立，法定代表人为吴误，出资人有姚荣，后姚荣变更为吴误；经营财务状况及纳税情况基本为零，未开展任何业务。安顺辉煌公司成立于2010年3月16日，法定代表人是廖某，出资人有姚荣。安顺辉煌荣耀公司成立于2013年4月12日，法定代表人是廖某，出资人龚晓松、廖某、潘某2、姚某1。（5）银行账户证实，姚荣持有贵州银行尾号为3360的账户，该账户到2016年6月18日仅有400余元余额；常进花持有贵州银行尾号为2617账户，该账户2016年6月18日仅有10余元余额；姚某1持有贵州银行尾号为8359、8983、1044、3263账户；姚荣持有工商银行尾号为3621、3956、7822卡号、常进花持有4397、0445工行卡；姚荣具有农行尾号为9714、5975账户，该账户基本没有余额，常进花和姚某1农行账户基本没有余额。（6）（2001）西刑初字第9号刑事判决书、（2001）安市刑终字第43号刑事裁定书、（2008）宁监释字第146号释放证明书证实，姚荣因犯合同诈骗罪于2001年1月11日被安顺市西秀区人民法院判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利三年，并处罚金1万元，2008年9月26日刑满释放。2.搜查笔录、辨认笔录、扣押清单证实：公安机关对姚荣位于西秀区住所进行搜查，从其房内一保险柜内搜出姚荣出借资金有关的相关书证，经姚荣确认，包括陈明借款860万元、何波借款761万元、张刚借款1861万元、赵代笼借款50万元的书证材料。3.证人证言（1）姚某1的证言证实，姚某1是姚荣的儿子，其父亲姚荣吸收别人的资金，是吸收了哪些人的，吸收了多少，以什么方式吸收的，利息多少，这些情况姚某1都不清楚。（2）黄某1的证言及抵偿协议证实，我与姚荣是30多年的朋友，2013年至2014年，姚荣分三次借钱给我，共计483万元。我之所以向姚荣借钱，主要是因为借给鼎城房开公司的陈明5000多万元，其中有2000多万元是别人借给我的，为了保证能够支付别人的利息，所以从姚荣那里借钱来周转。姚荣借我的钱按月息3分计算，我总共付了姚荣40多万元的利息，我知道姚荣除了借钱给我和陈明外，还借给了李兴富，其余不清楚了。我提供的《抵偿协议》可以证实我与姚荣之间的借贷关系，姚荣多次要求我，甚至是逼迫我写了一张2500万元的借条，他解释说去用来对付那些借钱给他的人，这些人都在逼迫他还本息，他以此来表示他有资金的，我实际是没有得到这笔钱。4.被告人姚荣的供述与辩解证实，2009年我用卖面铺获得的资金，开始做给付利息吸收他人资金放贷，以此获取更高利息的生意，一直做到2014年7月份，地点是在我的明珠公司。后来我把资金借出去以后收不回来，还有我参与投资的西秀区工业园区雄丰药业失败，这些原因导致我的资金紧张，无法支付利息，在已无实际支付本金和利息的时候，我还隐瞒实情向他人吸收资金，不过很少，主要是因为我手边紧张需要用钱，表面上我是以安顺市明珠科贸有限责任公司的名义写的借条，但实际上是以我个人的名义借的。开始明珠科贸有限责任公司的法人是我妻子常进花，后法人变更成我，这样在进行融资方面以及进行其他操作方面会更方便一些，有不少的人相信我的为人和能力，我当时吸收的资金没有进入过公司账户，也没有用于公司生产经营，当时的明珠公司没有产生什么具体业务，实际就是一个空壳公司。我通过以承诺利息的方式向他人吸收资金，就是亲戚朋友们相互宣传介绍，慢慢地就传到社会上了，社会上知道的人就越来越多了，我自己没有主动宣传过，我一般向他人吸收资金绝大多数利息是月息2.5分，少数是月息3分至5分，利息约定的方式是书面，借条上面写的很清楚的，只要是在2014年9月份以前的我都实际支付了利息的，后来是因为资金链断裂资金紧张付不起。被我吸收资金的人有些我认识，有些不认识，差不多有100人左右，吸收资金差不多4000万－5000万，总共支付了多少利息我就不知道了，没有计算过，当时吸收的资金有些是现金，有些是银行转账。我吸收资金的人我现在只记起来三个，一个是梁某，他是遵义人，总的借给我680万元，但是她从我这里陆续获得了总的有300万－400万元的利息。一个是刘玉琼，总的借给我2000万元左右，他获得的利息有1000多万元，一个是沈某1，总的借给我100多万元，他获得的利息和他借给我的本金基本上持平了，其他的人我现在记不起来了.我吸收来的资金用途主要是借给别人获取更高的利息，依据是我有借条，借条我锁在我安顺家中保险柜里面的，我借给的人有陈明（放给他1250万元，按照6%的月息）、李兴富（放给他5000万元、按照5%-6%的月息）、黄某1（放给他2500万元，按照6%的月息）、曾宪娥（放给他1000多万元，按照6%的月息）、何波（放给他900万元，按照6%的月息），还有一些小数目的，我记不得了，我借给别人都是月息5分到8分，最低都是5分。公安机关向我出示的被吸收资金人彭惠兰、李某4琼、梅世安、梅佳一家、姚某3、姚某5的借条复印件四页，被吸收资金人华某、徐洪森、王某1、覃某、杨某、罗某2、徐某、伍某、姚某10、刘某3、王某4、刘某1、吴某1、封某、张某10、梁某、周某、郑某、李某5、杜某、齐某、潘某3、黄某2、孙某2、张某1、姚某6、姚某4、吴某2、高某1、张艳、颜某、文华、洪某3、张某2、李红谊、王某3、潘光琼借条三张，彭某1、邓贵云借条两张，姚某9、潘某1、洪某2借条复印件一页，被吸收资金人彭某2、孙某1、孙凯、张某5、邓某1，余延珍及其儿子姚鑫、肖某，姚某8、肖婷夫妇、张某9、张某8、洪某1借条复印件两页，被吸收资金人胡某2、付屹、李某1，张某3、施少智、施媛、卢某借条复印件三页，被吸收资金人罗某1借条复印件32页，被吸收资金人廖某借条复印件7页，被吸收资金人姚某2借条复印件6页，以上是都是我自己写的借条，借条上内容都是属实的，吸收的资金是在2014年9月份之前的，我都是支付利息了的，但是支付了多少，时间太长了，我确实记不住了。我向他人吸收的资金，付息时有的是通过银行转账，有时是到期时直接到我这里拿现金。从银行卡转账，有的是从我的银行卡转，也有从我爱人常进花、姚某1的银行卡转的，他们的银行卡都是我在用，但绝大多数是从我的银行卡转账。我肯定是愿意归还他们借给我的钱，只是因为我借给别人的钱收不回来，所以我才还不起钱。二、被告人姚荣非法吸收公众存款事实的分桩证据如下1.向潘某1吸收存款107万元，付息26.58万元（1）借条证实，2014年6月25日，安顺明珠科贸公司向潘某1借款107万元，借条上有姚荣私章、签名及明珠公司印章。（2）银行交易流水证实，潘某1尾号9288的账户在2012年5月2日、2013年12月14日、2014年1月24日收到姚荣银行账户（尾号3621）打款共计26.58万元。（3）证人潘某1的证言证实，我是在2011年去安顺市辉煌房屋拆迁公司上班认识的姚荣，当时姚荣跟我说的项目很可靠，我就出资借给了他，姚荣也亲自给我说他在做支付利息吸收他人资金的事，我一共借给姚荣107万元，约定月息2.5%，我总共获得利息6、7万元。我借钱时有银行转账也有现金。我有一张贵州银行的卡，账号尾号是8349，还有一张工行卡，账户尾号9288，我是用这两个账户给姚荣打款，姚荣是用贵州农信的卡，账号尾号3956，来收取我给他的借款，我是用自己贵州农信的卡，账户尾号9499，来收取姚荣支付的利息。2.向潘某2吸收存款28万元，付息14.76万元（1）借条证实，2015年12月31日，安顺明珠科贸公司向潘某2借款28万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人潘某2的陈述证实，我和我丈夫同姚荣及其妻子常进花是朋友关系，后通过姚荣叫我去安顺辉煌房屋拆迁公司上班做出纳，期间姚荣说他在办药厂需要资金，就让我将钱放在他那里，可以每个月得息2.5%，当时辉煌公司的廖某也说姚荣每个月都要存30万的风险保证金，正规的，所以我就用房子贷款20万元加上8万的存款，共计28万元借给姚荣，当时姚荣出具的借条上是盖常进花的私章，姚荣给我解释说明珠公司的法人是常进花，借条一年到期就要换一次。潘某2从姚荣处收到利息总计14.76万元。3.向许某吸收存款9万元，付息3万元（1）借条证实，2015年12月31日，安顺明珠科贸公司向许某借款9万元，借条上有姚荣私章。（2）报案材料证实，许某因借款给姚荣两次共计9万元，现连本带息均无法得到，向公安机关报案，要求追回其借款9万元及利息。（3）证人许某的证言证实，2013年1月份我嫂子介绍我拿钱借给安顺明珠公司老板姚荣，听说他办药厂要用钱，之后我嫂子李某2带我到姚荣的办公室，我借了姚荣2万元现金，他给我写了借条，上面是明珠公司印章和姚荣私章。之后我又借了7万元现金给他，利息是5%。姚荣把第一次的借条收了，重新开了一张借款九万的借条。2014年7月我得了3万元的利息。之后就没有得利息，直到现在他没有还款给我。4.向吴某1吸收存款10万元（1）借条证实，2015年12月3日安顺明珠科贸公司向吴某1借款13万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人吴某1的证言证实，我和姚荣是在一个饭局上认识的，普通朋友关系。姚荣亲自说在做支付利息吸收他人资金的事。姚荣说的是把我借出的钱拿去借给房开商，每个月支付利息给我。我一共借出了10万元人民币给姚荣。是通过打借条的方式来履行借款手续的，我有姚荣打给我的借条。借条上的13万元人民币是包含了3万元的利息在里面的，实际上我借出了10万元人民币给姚荣。姚荣承诺在2016年12月3日之前全部归还我的本金。当时我现在一分钱也没有得。5.向李某1吸收存款70万元，付息82500元（1）借条证实，2014年1月25日、4月25日、7月25日，安顺明珠科贸公司向李某1借款45万元、10万元、15万元，借条上有常进花、姚荣私章和明珠公司印章。（2）银行凭证证实，2013年5月24日李某1转款30万元到姚荣的账户。2014年7月23日李某1转款15万元到姚某1账户。2010年6月2日李某1转款28万元到姚荣的账户。2012年5月30日李某1转款25万元到姚某1的账户。（3）证人李某1的证言证实，我和姚荣的哥姚某7原来是同事，保持了四十多年的的朋友关系，他一家人我都熟，包括和姚荣、常进花都是多年的朋友关系。姚荣给我说他开公司需要资金投资，劝我拿钱借给他，他每月付给我利息。我看在这种关系的份上，也觉得利息还可以，我就从2010年开始就陆续分了很多次借给姚荣共100多万元，他每次也都写借条给我的，没有讲多少利息，只是不定期拿点给我，算不上利息。我借给姚荣的100多万元他还了我一部分，还欠我70万元没有归还。后来姚荣总的给我写了三张借条，把之前的借条都收回作废了。三张借条一共是70万元：分别是于2014年1月25日给我写了一张45万元的借条，他在借条上注明每月付息1250元，于2014年4月25日给我写了一张1万元借条，写明每月付息2500元；于2014年7月25日给我写了一张15万元借条，写明每月付息3750元。到2014年的9月份以前姚荣都付我利息的，9月份以后就没有再得到利息了。我找姚荣要，他说别人欠了他的钱不还，导致他资金流转紧张，他会想办法筹钱还我，让我缓一缓，直到现在也没有还我本金，利息也没有付。姚荣一共付给我82500元利息。我借钱给姚荣是通过银行转账，转账的具体时间我不记得了，是我的银行账号，有农村信用社转账的，也有建设银行转账的。有转到姚荣的银行账号上，有转到常进花的银行账号上，也有转到姚荣和常进花的儿子姚某1的银行账号上，反正是他叫转到哪个账号上，我就转到哪个账号上。姚荣付息给我的方式是现金支付。6.向孙某1吸收存款20万元，向孙凯吸收存款20万元，共40万元，付息8.3万元（1）借条证实，2016年7月1日、1月25日姚荣向孙某1、孙凯各借款20万元，借条上有姚荣签字。（2）银行流水证实，孙某1尾号为0694的银行账户2013年1月25日转款20万元到姚荣尾号为3621银行账户；孙某1尾号为0694的银行账户收姚荣尾号为3621银行账户转账15笔共计8.3万元钱。（3）证人孙某1的证言证实，我和姚荣认识十几年了，姚荣向我借过三次钱，第一次是2011年6月份借10万元，利息是2.5%。，我转账的。第二次是2011年12月份借10万元，该10万元是向我妹孙凯借的，是我妹的银行卡转账的。第三次是2013年6月份，我和我妹各借了10万元给他，是与常进花一起转账的。姚荣写了借条给我们。我妹得利息到2014年9月份就没得了。7.向罗某1吸收存款1795万元，付息588.74万元（1）借条证实，安顺明珠科贸公司于2012年10月18日至2014年7月16日先后32次共向罗某1借款1795万元。（2）银行交易流水证实，通过调取罗某1农业银行、工商银行、农村商业银行账户核实，罗某1主要通过其农村商业银行账户（尾号1676）向姚荣提供借款，收款人为姚某1；罗某1主要通过自己工商银行账户（尾号3932、2665）收取姚荣、常进花、姚某1的打款，共计588.74万元。（3）证人罗某1的证言证实，我与姚荣是朋友关系。我在2012年10月18日至2014年7月16日分多次共计借给姚荣人民币1795万元，姚荣说他开药厂资金缺口大，并承诺给我每月2.5%的利息。姚荣用于接收我出借给他的资金使用的有姚荣、常进花、姚某1的账户，姚荣支付给我的利息有转账的也有现金的，但具体给我多少利息我记不清了。8.向杜某吸收存款45万元，付息17.655万元（1）借条证实：2014年7月18日，安顺明珠科贸公司向杜某借款45万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）银行流水单证实，杜某尾号为5080的银行账户获得姚荣尾号为3621的账户转款19笔共17.655万元。（3）银行交易凭条证实，杜某于2014年7月29日向姚某1账户打款13万元。（4）证人杜某的证言证实，我和姚荣是朋友关系,我丈夫和姚荣是认识了十多年的朋友。从2014年3、4月份左右分我们两次共借给姚荣450000元,姚荣按照约定每月支付我二分五的月息。并且姚荣给我写了借条，借条上书面注明每月付息数，借条上盖他的安顺市明珠科贸有限责任公司印章，法人处盖有姚荣私章。当时是姚荣向我丈夫动员的，姚荣说他办得有一个雄丰药业公司，效益很好，叫我们把钱投资在他那里，他每个月给我们利息。他的雄丰药业公司剪彩的时候我丈夫也参加仪式，当时还是比较轰动的，我们就相信他有这个实力，所以就借钱给他获取利息。我第一次是借32万元现金给他，时间大约在2014年3、4月份。第二次借给姚荣13万元，时间是2014年7月分左右。是通过姚荣给我的他儿子姚某1的银行账号，我转账13万元到这个账号上。我是从工商银行账号转账的，卡号是62×××80。我一共得到利息人民币4万至5万元。姚荣每次付息是通过银行转账到我的卡号62×××80上。从2014年11月份后就没有得到他的利息。他解释说资金紧张，暂时还不起我的钱，让我给他时间，缓一缓。就这样一拖再拖直到现在也没有得利息，借给他的45万元本金也要不回来。9.向李某2吸收存款19万元，付息9万元（1）报案材料证实，李某2向西秀区公安局报案，其于2012年2月至2013年先后借款19万元给姚荣，现要求向姚荣追回借款及利息。（2）借条证实，2015年12月31日安顺明珠科贸公司向李某2借款19万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（3）证人李某2的证言证实，我是安顺辉煌房屋拆迁公司的会计，老板廖某和我老公系朋友，我听说姚荣开的安顺明珠公司就在其公司楼上，且可以拿钱放在姚荣处收息。后我和丈夫商量拿钱放在姚荣那里收息，月息2.5%，先后共计借给姚荣19万元，直到2014年7月共收取利息9万余元，每过一年姚荣都要重新写一张借条，并把之前的借条收回。拿给姚荣的钱其中10万是通过银行存的现金，当时是姚荣喊人办理的，收息都是现金。我还介绍过丈夫的弟弟许某、曾经的同事王某3、朋友覃某借款给姚荣过。姚荣本人讲过说他要搞药厂，资金紧张所以才筹措资金的，并叫我帮他宣传宣传。10.向姚某2吸收存款70万元，付息4万元（1）借条证实，2014年1月25日、2月20日、3月12日、4月2日、7月7日、2013年9月4日安顺明珠科贸公司向姚某2借款7万元、30万元、10万元、10万元、5万元、8万元，共计70万元，借条上有常进花、姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人姚某2的证言证实，我与姚荣系同村人，姚荣回老家时给我们讲他在做支付利息吸收资金的事，动员我们把钱借给他去搞房开，他按月付利息给我们。我从2012年2月至2014年7月分多次借给姚荣共计70万元，月息2.5%，总共得了4万元左右的利息。11.向曾某吸收存款96万元，付息19.39万元（1）借条证实，2014年7月28日，安顺明珠科贸公司向曾某借款96万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）银行流水证实，曾某农行银行账户（尾号7219）自2013年8月4日至2014年12月22日存入存款19.39万元。（3）证人曾某的证言证实，我和姚荣是朋友关系，朋友之间相互传说姚荣在做支付利息吸收存款的事，我拿钱借给姚荣前我也问过姚荣，他叫我放心，钱放在他那里可靠。我借钱给他的目的就是为了收利息。2012年7月至2014年7月先后共7次借给姚荣96万元，都是以银行交易的方式打在姚荣卡上的，姚荣支付利息是现金存入我给他的农行账户（尾号7219）。至今我收到姚荣支付的利息有24万元左右。第一次借钱是2012年不是2013年，姚荣写错时间了。12.向卢尚文吸收存款40万元（1）借条证实，2014年1月22日，安顺明珠科贸公司向卢尚文借款40万元，借条上有常进花、姚荣私章和明珠公司印章。（2）委托书证实，卢尚文委托其妻子洪某1处理姚荣借款一事。（3）证人洪某1的证言证实，洪某1是卢尚文的妻子，因特殊事情卢尚文无法到公安机关配合调查，洪某1带着卢尚文的借条到公安机关控告姚荣借款一案，洪某1家与姚荣家是同村的，借钱的事情是因为姚荣在老家上坟时公开给大家说他在做支付利息吸收他人资金的事，2013年1月至2014年1月卢尚文多次借钱给姚荣的，共计110万元，后来还了70万元。13.向张某1吸收存款110万元，付息10万元，还本10万元（1）借条证实，2014年3月23日，安顺明珠科贸公司向张某1借款110万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人张某1的证言证实，我与姚荣是同村人，姚荣回去老家时公开向大家说他在做吸收他人资金并付息的事，我总共借给姚荣110万元，月息2.5%，我总共获得10万多元的利息，我借钱给姚荣有转账也有现金。2014年8月27日姚荣归还了我10万元。14.向彭惠兰吸收存款111万元，付息17.625万元（1）借条证实，2014年2月28日、4月14日、2013年9月16日、12月14日安顺明珠科贸公司向彭惠兰借款25万元、10万元、26万元、50万元，共计111万元，借条上有姚荣、常进花私章和安顺明珠公司的印章。（2）证人沈某1的证言证实，姚荣是安顺人，我以前不认识他，后来通过我一个叫廖某的朋友介绍认识的。我的一个叫廖某的朋友和姚荣搞了一个拆迁公司，我们大家一起的时候也常听姚荣自己讲他生意如何做得大这些话，开得贷款公司，要办药厂等，姚荣还几次三番动员我们，叫我拿钱借他投到他的小额贷款公司，姚荣说他的小额贷款公司是中国人民银行，银监会批准的，具备资质的贷款公司。他每个月按二分五的利息按时返还给我，我就心动了，通过和我爱人彭惠兰商量后就以我爱人的名义借给姚荣人民币26万元，这笔钱是2013年9月16日借给姚荣的，有借据为证，每个月姚荣也都按时付给我们利息的，我和我爱人见姚荣也很守信用，就先后又三次借给姚荣，分别是2013年12月14日借给姚荣50万，2014年2月28日借给姚荣25万，2014年4月14日借给姚荣10万，都有借据的，所有的借据都是以我爱人彭惠兰的名义借款给姚荣，到2014年7月份以后姚荣就没有再付给我们利息过，我们多次找他，他都给我们解释他资金紧张，叫我们缓一缓，至今我们借给姚荣的本金111万元仍没有归还，2014年7月以后的利息也没有付给我们。一共收到姚荣支付利息人民币176250元的利息。是每个月打电话叫我们去拿利息，我借款给姚荣都是直接拿现金去给他，在场的有我、我爱人、姚荣和他爱人常进花，姚荣写借据，常进花盖有她名字的印章，只有其中一张借据盖的是姚荣名字的印章，他们落款的单位是安顺市明珠科贸公司。只有最初借给姚荣的26万约定得有还款期限，借据上注明是2014年9月16日前一次性还清，之后的借款都没有讲还款期限。15.向金某吸收存款55万元，向万昕吸收存款25万元，向万一立吸收存款20万元，向万一冰吸收存款7万元（1）委托书证实，万昕（曾用名万红梅）、万一冰（前妻袁媛）、万一立委托其母亲金某处理几人借款给姚荣的相关事宜。（2）情况说明证实，2012年8月23日至2014年8月18日，金某先后共16次借款给姚荣共计97万元；2014年8月25日万一立439400元、2012年3月11日万昕439400元，均是存20万，满3年付439400元（3）借条证实：2013年9月25日安顺明珠科贸公司向金某借款5万元，借条上有常进花私章和明珠公司印章；2013年12月3日安顺明珠科贸公司向金某借款10万元，借条上有常进花私章和明珠公司印章；2014年2月22日安顺明珠科贸公司向金某借款7万元，借条上有常进花私章和明珠公司印章；2014年4月13日安顺明珠科贸公司向金某借款8万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章；2014年4月17日安顺明珠科贸公司向金某借款10万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章；2014年6月16日安顺明珠科贸公司向金某借款2万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章；2014年8月23日安顺明珠科贸公司向金某借款10万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章；2014年9月15日安顺明珠科贸公司向金某借款3万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章，共计55万元。2012年3月11日安顺明珠科贸公司向万昕借款43.94万元，借条上有常进花私章和明珠公司印章；2014年8月18日安顺明珠科贸公司向万红梅（万昕）借款5万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。实际为25万元。2014年8月25日安顺明珠科贸公司向万一立借款43.94万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章，实际为20万元。2014年8月26日安顺明珠科贸公司向袁媛（万一冰前妻）借款7万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章，实际借款人为万一冰。（4）证人金某的证言证实，我与姚荣认识20多年，姚荣告诉我说他准备东山再起，准备筹集资金办企业，发展前景很好，请我帮他向大家宣传一下，让大家都把钱借给他。我出借了55万元；我女儿万昕出借25万元；我儿子万一冰出借7万元，这7万元是以万一冰前妻袁嫒的名义出借的；我小儿子万一立出借20万元，共计出借107万元给姚荣。借款收息均以现金方式，具体得息多少没有计算过，直到2014年8月以后就没有收到过利息。16.向段某吸收存款955万元，付息100万（1）借条证实，2012年9月1日、2012年9月4日、2013年10月30日、2013年12月13日安顺明珠科贸公司向段某借款195万元、130万元、500万元、30万元；2013年11月4日、12月20日，安顺明珠科贸公司向黄兴云借款70万元、30万元，共计向二人借款955万元，借条上有常进花私章或姚荣签字和明珠公司印章。（2）证人段某的证言证实，我和姚荣的几兄弟认识了几十年，姚荣给我说的他在做以支付利息方式吸收他人资金的事，我借钱给他的目的就是为了收利息。2012年9月至2013年12月我先后共借给姚荣955万元，其中有两张借条是我爱人黄兴云的名字。借条是姚荣写的，常进花是姚荣的爱人，也是明珠公司的法人，约定月息2.5%，至今我收到姚荣支付的利息有100万元左右。17.向孙某2吸收存款40万元（1）借条证实，2014年1月20日，安顺明珠科贸公司向孙某2借款40万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人孙某2的证言证实，我和姚荣是一个寨子的，2012年姚荣说要做房地产，需要资金，就承诺我给我月息2.5%，当时我就贪图利息，就借了40万给姚荣，时间是2012年至2013年之间，当时是在姚荣的明珠公司借的，姚荣写了一张借条给我，具体我得了多少利息记不清了，当时我借钱给姚荣是打在他儿子姚某1的账户上。我打钱给姚荣以及他支付我利息都用的是我的一个尾号9837的农商行的卡。18.向彭某1吸收存款120万元，付息73万元（1）借条证实，2014年7月15日，安顺明珠科贸公司向彭某1借款120万元，借条上有姚荣私章和公司印章。（2）银行交易流水证实，彭某1银行账户（尾号2230）自2012年1月12日至2014年10月24日与姚荣账户（尾号3621）之间的交易情况，彭某1于2012年12月7日、2013年5月23日、2014年1月25日三次共收到姚荣该账户打入资金50万元、15万元、8万元，共计73万元。彭某1于2014年1月26日、4月20日、6月26日打入姚荣账户10万元、5万元、10万元，共计25万元。（3）转账明细及银行凭证证实，彭某1于2011年1月31日至2014年6月26日先后分10次共计转款给姚荣、姚某1共计103万元。（3）证人彭某1的证言证实，我和姚荣是朋友关系，2012年经廖某介绍我拿钱借给姚荣收息，月息2.5%。我从2012年至2014年分多次出借给姚荣共计120万元，借款大多是拿现金直接到姚荣的办公室给他，有几次时通过姚荣提供的银行账号转账。2014年9月以后就没有收到利息，之前姚荣每月都兑现利息的。19.向姚某3吸收存款33万元，付息3.825万元（1）借条证实，2014年2月18日、2014年10月28日、2013年9月28日、2014年8月18日安顺明珠科贸公司向姚某3、姚泽勇借款4万元、18万元、7万元、4万元，共计33万元，借条上有常进花、姚荣私章和明珠公司印章。（2）存折记录证实，姚某3存折上收到的打款1750元、4500元的利息钱，共计38250元。（3）证人姚某3的证言证实，我与姚荣系同村人，姚荣是我的长辈，与我妻子是表兄妹。2013年清明节上坟时，姚荣在我家饭，他给我们说他在给房地产老板集钱，让我们放心，有闲钱的话拿放在他那里，他给2分5的利息。我与其儿子姚泽勇共计借给姚荣的钱有33万元，月息2.5%，所得利息有我的普定农村信用社的存折为证，其中1750元、4500元都是利息，具体时间以存折为准。20.向洪某2吸收存款11万元，还本6万元，付息5500元，共6.55万元（1）借条证实，2014年4月25日，安顺明珠科贸公司向洪某2借款11万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人洪某2的证言证实，我是通过亲戚介绍认识的姚荣。我借钱给姚荣时姚荣时他说他拿钱给房开商搞房地产开发，我能得到月息2.5%。2014年4月25日，我共借给姚荣11万元，中途姚荣还给我6万元。我得过两个月的利息，共计5500元。21.向姚某4吸收存款12万元（1）借条证实，2014年5月6日，安顺明珠科贸公司向姚某4借款12万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人姚某4的证言证实，姚荣是我家里的长辈，每年上坟都来，有一年上坟，姚荣亲自给我说他在做支付利息吸收资金的事，我们村里很多人把钱放在姚荣的贷款公司吃利息。我借给姚荣的钱共计有12万元，月息2.5%，所得利息记不清楚了。22.向梁某吸收存款680万元，付息262.0333万元（1）借条证实，2014年7月30日，安顺明珠科贸公司向梁某借款680万元，借条上有姚荣和常进花签字。（2）银行明细证实，常进花尾号为6251的银行账户收到梁某尾号为5993银行账户分15次打入共计680万元；梁某尾号为3265的银行账户收到姚荣尾号为3621银行账户打款17笔共计262.0333万元。（3）证人梁某的证言证实，我原来在遵义做贸易生意，大约在2010年认识一个叫胡红霞的朋友，有一次胡红霞招待她安顺的朋友，介绍我认识了她的朋友姚荣和他妻子常进花，和他们认识成为朋友后姚荣又到遵义去玩过几次，我们来安顺玩过几次也是姚荣陪同接待的，在此过程中听胡红霞陆续给我说姚荣是一个很有经济实力的老板，开了几家公司，很有实力，现在办药厂搞企业需要大量资金周转，胡红霞劝说我把钱借给姚荣，姚荣按月给我付息。姚荣和他妻子常进花也给我说过这些话。后我就勉强答应借钱给姚荣。我当时担心的原因是怕借给姚荣钱后收不回来。胡红霞和姚荣联系讲好给我百分之五的月息，我和姚荣通过电话联系，双方约定通过转账方式我把钱打给姚荣，姚荣给我写下借条，等我有时间来安顺的时候我再去找他拿借条。姚荣给我他妻子常进花的一个建设银行账号。我在大约2013年10月份至2014年4月份期间分十多次以网上银行转账的方式共计打款人民币680万到姚荣给我的她妻子常进花的这个建设银行账号上。从2013年11月份至2014年6月份，我一共从姚荣那里获得利息人民币200万左右（具体数目记不清），从2014年7月份至今我再未得到利息，我找他索要了多次，他都说资金紧张，给他一点时间等他引进资金后归还我的本金和支付给我剩余利息，但姚荣至今都没有归还我借给他的人民币680万元本金和支付我剩余利息。姚荣给我的常进花的建设银行账号是62×××51。2014年7月30日姚荣重写了一张总的借条给我，他把之前写给我的那些借条全部收回去了。姚荣重新写的这张借条写明向我借款人民币680万元，每月付息34万元，借款人处有姚荣和常进花的亲笔签名，落款时间久是写借条当天，也就是2014年7月30日。姚荣都是通过银行转账到我的一个工商银行账号上，我的这个账号是62×××65，至2014年7月份前每个月姚荣基本上都按时以银行转账方式支付我利息的。23.向沈某2吸收存款815.9万元（1）借条证实，2013年10月19日、11月19日、12月20日、2014年1月20日、2月24日、3月19日、4月15日、5月21日、6月13日、6月24日、7月15日、8月15日、9月15日安顺明珠科贸公司向沈某2借款共计815.9万元，借条上有姚荣或常进花私章和明珠公司印章。（2）证人沈某2的证言证实，我和姚荣是朋友关系，当时他有个明珠公司、拆迁公司，还有个药厂，资金紧张，我借钱支付他周转，以月息二分五的利息拿钱借他周转。我从2013年10月至2014年9月多次共借给姚荣815.9万元。至今总共获得了七、八十万的利息，但都没有取，全部算成利转本了。24.向张某2吸收存款12万元，付息2.9万元（1）借条证实，2013年11月11日、2014年1月25日，廖某先后两次收到张某2借款共计12万元。（2）银行业务凭证证实，2014年1月25日，张某2账户（尾号4507）向姚荣账户（尾号3621）打款2万元的情况。（3）银行交易流水证实，2013年11月16日至2014年9月20日，张某2银行账户（尾号4507）向姚荣账户（尾号3621）打款共计12万元，以及张某2该账户收到姚荣打款共计29000元。（4）证人张某2的证言证实，借款给姚荣时并不不认识他，我女儿和廖某女儿是好友，廖某女儿就劝我女儿将钱放在姚荣那里拿利息，利息按月息二分五算。2013年11月我向姚荣给我提供的银行卡汇款12万元，廖某给我写了一张借条，并得到姚荣的认可，后姚荣写了一张12万元的借条，时间是2014年9月20日。我得到10个月的利息，共人民币3万元。25.向朱某吸收存款50万元，付息12.5万元（1）借条证实，2013年11月4日，安顺明珠科贸公司向朱某借款共计50万元，借条上有常进花私章和明珠公司印章。（2）证人朱某的证言证实，是段某告诉我姚荣在做以支付利息方式吸收他人资金的事，我借钱给他的目的就是为了收利息。2013年11月4日我共借给姚荣50万元，借条是姚荣写的，约定月息2.5%，至今我收到姚荣支付的利息有12.5万元左右。26.向张某3吸收存款19万元，付息2.85万元；向施少智吸收存款30万元，付息9万元；向施媛吸收存款10万元，付息1.5万元（1）借条证实，2014年3月3日、8月29日、2013年11月6日安顺明珠科贸公司分别向施媛、张某3、施少智借款10万元、19万元、30万元，借条上有姚荣、常进花私章和明珠公司印章。（2）银行流水及交易明细单证实，张某3尾号为9970的银行账户在2013年11月6日取款30万元，张某3银行账户每月收取5700元，共5次，总计28500元；施少智银行账户每月收取9000元，共10次，总计9万元；施媛账户每月收取2500元，共6次，总计15000元。（3）张某3的证言证实，我弟和姚荣是朋友，通过我弟认识姚荣的。我们家是以我和我丈夫施少智，我女儿施媛的名义分别把钱借给姚荣。具体是2013年8月29日以我的名义借给姚荣19万元，姚荣写的借条注明每月付息4750元，这张借条到2014年8月29日，姚荣重新写了一张借条，把之前那张收回。2013年11月6日，以我丈夫施少智名义借给姚荣30万元，姚荣写的借条注明于2014年11月6日前一次性还清。2014年3月3日，以施媛的名义借给姚荣10万元，姚荣写的借条，借条注明每月付息2500元。三份借条上均盖有安顺市明珠科贸有限责任公司的印章和法人的印章。借给姚荣30万元的是从我的工商银行工资卡转账的，其它是现金。2013年8月29日借给姚荣的19万元每月得到姚荣付的利息，得了47500元利息。2013年11月6日借给姚荣的30万元得了6万元利息。2014年3月3日借给姚荣的10万元得了1万元利息。到2014年的8月份以后，姚荣就没有付利息了，我和我的家人总共得到117500元的利息。姚荣每次付息是通过银行转账，具体是以我的名义借给他的，他就转账到我的银行卡上，是以我丈夫名义借给他的，他就转账到我丈夫的银行卡上，是以我女儿名义借给他的，他就转账到我女儿的银行卡上。从2014年8月份后就没有得到他的利息。他总是以资金紧张为理由承诺我们来年一定连本带利还钱，就这样一直拖到现在也没有得利息，本金也没有归还。27向蔡某吸收存款14万元，向廖美荣吸收存款10万元，向廖美兰吸收存款5万元，向廖悉炯吸收存款14万元，向廖希恬吸收存款8万元，向李海吸收存款15万元（1）借条证实，2014年6月15日、6月27日、5月17日、2013年11月7日、2014年5月22日、2月15日、6月4日安顺明珠科贸公司分别向蔡某借款14万元，向廖美荣借款10万元、向廖美兰借款5万元、向廖悉炯借款14万元、向廖希恬借款8万元、向李海借款15万元，借条上有姚荣或常进花私章和明珠公司印章。（2）证人廖某的证言证实，我是安顺辉煌房屋拆迁有限公司法人代表，总经理，公司还有其他股东，原来的股东是姚某1，因为姚某1是安顺市住建局正式的工作人员，不能经商，2015年姚荣替换姚某1成为股东，姚某1是姚荣的儿子。我跟姚荣是公司股东之间的关系，姚荣还是安顺市明珠科贸有限责任公司的法人代表，他以前是安顺雄丰药业公司董事长、法人代表，据说去年才换成别人的。我介绍了别人把钱借给姚荣收取利息，开始是介绍自己家人借款给姚荣，我家人之前是在贵阳借款给别人，拿两分的月息。因为姚荣给的是两分五的月息，我就动员家人把钱拿来借给姚荣这里，得到的月息高一点。后来我又介绍我的朋友，这些人通过我介绍借款给姚荣拿月息后，他们又介绍动员各自的亲戚、朋友借款给姚荣拿月息。介绍的人中家人有我母亲蔡某、我弟弟廖美荣、我妹廖美兰。我两个女儿廖悉烔和廖希恬、我女婿李海。我朋友有胡某2，其他我不记得了。我母亲蔡某十四万、我弟廖美荣十万、我妹廖美兰五万、我女儿廖悉烔十四万、我女儿廖希恬八万，我女婿李海十五万。有借款收据，写明有借款金额、每月支付的利息、收据上加盖有安顺明珠科贸有限责任公司的公章和法人代表的印章。姚荣是以安顺明珠科贸有限责任公司借款，所以他出具的借条上盖有安顺明珠科贸有限责任公司的公章和法人代表的印章，但他提供给我家人转账的账号是他的户名，也有他妻子常进花、他儿子姚某1的户名，我认为实际上姚荣是以公司名义个人借款。28.向姚泽延吸收存款6万元（1）借条证实，2014年3月11日，安顺明珠科贸公司向姚泽延借款6万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）委托书证实，姚泽延委托张艳处理其借款给姚荣一事。（3）证人张某4的证言证实，我受爱人姚泽延的委托，到公安机关报案。我爱人姚泽延与姚荣是本家，姚荣属于家族长辈。姚荣回老家时公开说其在做支付利息吸收他人资金的事，动员我们大家把钱借给他，他拿去放给房开老板。我家借给姚荣的钱9万元，月息2%，后来姚荣还了3万元，所以重新打了一张借条是6万元的，当时我是以现金借款的，所得利息记不清楚了。29.向张某5吸收存款20万元，付息1.4万元（1）借条证实，2014年3月11日、6月11日安顺明珠科贸公司向张某5借款14万元、6万元，借条上有常进花、姚荣私章和明珠公司印章。（2）回单及银行流水单证实，张某5尾号为4718的银行账户在2014年12月11日转款119000元到常进花尾号为1114的账户。张某5尾号4718的账户收到每月3500元，共四次，共计1.4万元。（3）证人张某5的证言证实，我叔张志全和姚荣是朋友，我是通过我叔认识姚荣的。我通过我叔张志全的关系借给姚荣20万元，是分两次借的，第一次是2014年3月11日，我借给姚荣14万元。第二次是2014年6月11日，我借给姚荣6万元。姚荣都给我写借条，借条上都注明每月付息数，借条上都盖安顺市明珠科贸有限责任公司的印章和法人印章。我大部分通过银行转账给姚荣，因为存款不够还拿了少部分现金给他，凑齐了借给他的钱。我卡号是62×××18，农业银行的卡，是我的名字开户的。14万元的借条上注明每月付息3500元，6万元的借条上注明每月付息1500元。我借给姚荣的14万元我每月得3500元利息，共得到了14000元。借给姚荣的6万元我没得利息。到2014年的8月份以后，姚荣就没有付利息了，我总共得到14000元的利息。利息是姚荣每月转账到我的卡上。30.向肖某吸收存款80万元，付息95000元（1）借条证实，2013年12月11日、2014年7月11日安顺明珠科贸公司向肖某借款50万元、30万元，借条上有常进花私章和明珠公司印章，并注明经办人姚荣。（2）证人肖某的证言证实，姚荣老家是普定县马官镇的，住我家附近。我们村里很多人把钱放在姚荣的贷款公司吃利息，所以我也把钱放在姚荣的贷款公司吃利息，是姚荣亲自开车到马官镇上来做的宣传。我借给姚荣共计80万元，收息共计95000元。31.向张某6吸收存款30万元，付息10.2万元（1）借条及情况说明证实，2014年8月10日安顺明珠科贸公司向张某6借款30万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人张某6的证言证实，我借钱给姚荣前并不认识姚荣，是我的朋友张某7说她本人也在借钱给姚荣拿利息，劝我拿去借给姚荣拿利息，我借款只是为了图点利息。2013年1月10日至2018年8月10日，我先后借款共计30万元，先后获取利息共计10.2万元，我是以现金方式出借给姚荣，姚荣也是以现金方式向我支付利息。32.向姚某5吸收存款62万元（1）借条证实，2014年8月14日、2013年11月13日、2013年7月13日、2014年1月20日安顺明珠科贸公司向姚某5借款10万元、25万元、20万元、7万元，借条上有常进花、姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人姚某5的证言证实，我是姚荣的小辈，姚荣到村里去宣传，动员全村村民借款给他，他转给开发商搞房地产开发，姚荣负责对借款的收回与付息。我借给姚荣的资金总共有62万元，月息2.5%，总共得了多少利息记不清了。33.向李某3吸收存款455万元，付息64.875万元（1）借条证实，2014年5月31日、4月30日、5月10日安顺明珠科贸公司向李某3借款共计455万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）李某3提供的银行流水证实，姚荣共付利息64.875万元给李某3。（3）证人李某3的证言证实，我和姚荣是朋友关系，2013年经过我姐李波介绍借钱给姚荣时认识的。从2013年12月至2014年5月，我总共借给姚荣455万余，每次都是姚荣写借条，月息3分，最后一次按5分。我总共得到的利息有60万余左右。出借资金时大额的是以银行交易的方式，小额的直接拿现金，转账的卡有我的，有丈夫张崑的，还有姐姐李波的卡，姚荣付息给我都是转到我姐姐李波的尾号4041的工行账户里。我还有一个名字叫李成华，借钱给姚荣时通过银行转账的账户名是李成华，借条上写的名字是李某3，现在李成华这个名字派出所已经注销。34.向高某1吸收存款22万元（1）借条证实，2014年2月5日，安顺明珠科贸公司向高某1借款22万元，借条上有常进花私章和明珠公司印章。（2）证人高某1的证言证实，高某1与姚荣系亲老表关系，姚荣回家时动员我借钱给他，说他在做支付利息吸收资金的事。我借给姚荣的资金总共有22万元，支付的现金，月息2.5%，总共得了多少利息记不清了。35.向卢某吸收存款68万元，付息3万元1、书证（1）借条证实：2013年10月25日、2014年2月4日、7月3日安顺明珠科贸公司向卢某借款35万元、10万元、23万元，共计38万元，借条上有常进花、姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人卢某的证言证实，卢某与姚荣系同村人，姚荣回老家上坟时公开向村民说其在做支付利息吸收资金的事，他说拿去借给房开商吃利息，动员我们把钱借给他，他再拿去借给房开商，由他负责给我们利息。我借给姚荣的资金总共有68万元，月息2.5%，总共得了3万元左右的利息。36.向姚某6吸收存款68万元，付息5万元（1）借条证实，2014年7月28日安顺明珠科贸公司向姚某6借款68万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人姚某6的证言证实，我和姚荣是本家，当时为了图利息就借钱给姚荣，姚荣回老家时公开给大家村民说他在做支付利息吸收他人资金的事，但我不了解姚荣是否有吸收他人资金的资格。姚荣承诺给我借款的利息是月息2.5%。我借钱给他的时间是2013年3月至2014年7月，分了多次给的，有银行转账的，有现金存入的，具体时间记不清了，总共借了68万元，总共收到了4、5万元的利息。当时姚荣说安顺利安房开公司老板何波欠他800多万元，他就拿他和何波的借款协议以及何波写给他的借条抵给我们村的借钱给他的一共几十户上百人。37.向邓某1吸收存款28万元，付息19250元（1）借条证实，2014年2月28日、5月28日安顺明珠科贸公司向邓某1借款7万元、21万元，共计28万元，借条上有常进花、姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人邓某1的证言证实，邓某1的父亲与姚荣系表兄弟关系，姚荣亲自到马官镇去宣传他在做支付利息吸收资金的事，他说把我借出的钱拿去借给房开商，每个月支付利息给我。我借给姚荣的资金总共有28万元，月息2.5%，总共得了多少利息没算过，借出去的21万元得了2个月的利息，每个月5250元，借出去的7万元得了5个月的利息，每个月得1750元。（计算得息19250元）38.向李某4琼吸收存款12万元，付息4万元；向梅世安吸收存款10万元，付息12500元；向梅佳吸收存款20万元，付息1万元（1）借条证实，2014年5月6日安顺明珠科贸公司向李某4琼借款12万元，2014年1月25日向梅世安借款10万元，2014年7月16日向梅佳借款20万元。借条上有姚荣、常进花私章和明珠公司印章。（2）证人李某4的证言证实，姚荣的亲大哥姚某7是我的干亲家，2012年的时候，姚某7家两口子就说起他的弟弟姚荣做贷款生意，做了一两年了，生意做得还不错。他们劝说我们有钱的话也放给姚荣拿利息，保证很可靠的，听他们说后我们就有所动心了。之后有一次在姚某7家我们就问他放钱在姚荣那里吃利息这事可不可靠，他说没有事的，叫我们放心，还拿出一张借条给我们看，姚某7家两口子解释说是他们把钱放在姚荣那里吃利息，姚荣写的借条。后来为保险起见，我和爱人梅世安就跑到姚荣的安顺市打听，就看见有人来找姚荣办理借钱给姚荣吃利息的事情，姚荣还和来的人讲，放钱在他这里保证没有问题的，只要需要用钱了随时给他说一声，随时归还。2013年5月6日，我们就请姚某7的爱人胡常芬带我们到姚荣办公室，我们和姚荣约定也按照二分五的月利息支付我们的利息，当天在他办公室我们就把现金10万元人民币给了姚荣，姚荣写给我写了一张借条，借条上盖安顺市明珠科贸有限责任公司的印章，法人印章盖的名字是常进花，常进花是姚荣的妻子，常进花也在场。之后几个月姚荣都按时付给我利息，我就又拿了2万元借给姚荣，姚荣就换了一张借条给我，把我借给他的金额改成人民币12万元，注明每月付息3000元，把之前写给我的那张借条收回去了，之后每个月我仍然能按时得到姚荣付给我的利息。2014年1月25日，我和我爱人梅世安又把我们炸会接到的人民币10万元会钱拿去放给姚荣，姚荣写了一张借条。我们觉得借钱给姚荣拿利息这事很可靠，于是我们就做女儿梅佳的工作，让她也把钱放给姚荣拿利息，梅佳就拿了20万元人民币给我和我爱人。2014年7月16日，我和爱人梅世安在姚荣办公室将梅佳的20万元现金人民币给姚荣，姚荣同样写了一张借条。以我名义借给姚荣的12万元到2014年9月份就没有得到利息了，以我爱人梅世安名义借给姚荣的10万元到2014年7月份就没有得到利息了，以我女儿梅佳名义借给姚荣的20万元到2014年10月份就没有得到利息了，我们找姚荣索要多次，姚荣说他资金紧张叫我们缓一缓，直到现在都没有归还我们借给他的钱。姚荣说是因为他要办理药厂需要资金，等他药厂办起来后一切就都好了,其他没说什么,我们也没有多问。我们从姚荣那里获取到利息的，我一共得到15个月的利息总共是4万多元，我爱人梅世安一共得到5个月的利息总共是12500元，我女儿梅佳得到两个月的利息总共是1万元，我们三人总的获得不到7万元的利息。利息都是到他办公室拿的现金。39.向刘某1吸收存款7万元，付息1.5万元（1）借条证实，2014年6月13日，安顺明珠科贸公司向刘某1借款7万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人刘某1的证言证实，姚荣是我的一个叔叔，我去姚荣家玩耍的时候姚荣给我讲可以投资吃利息的事。2013年5、6月份开始到2014年6月份，我一共拿人民币7万元，分两次借给姚荣的。姚荣写了借条，落款时间是2014年6月13日，这是我最后出借一笔写的时间，借条上写明了每月付息的金额，利息是二分五。我一共大约15000元利息，去姚荣办公室拿的现金，2014年8月就没有再得过利息。40.向曹某吸收存款10万元，付息3.5万元（1）借条证实，2013年6月10日，安顺明珠科贸公司向曹某借款10万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人曹某的证言证实，我曾和姚荣的大哥姚某7在安顺民族饭店工作，因姚荣常去吃饭，后与姚荣相识。姚荣自2013年6月10向我借款10万元，说借钱去买土地办药厂，月息二分五，我总共从姚荣处获取利息共计3.5万元。借款收息均以现金方式。41.向胡某1吸收存款15万元，还本5万元，付息2.625元；向魏某吸收存款34万元，还本4万元，付息2.9万元（1）借条及银行流水证实，2014年2月28日安顺明珠科贸公司向胡某1借款15万元，2014年10月1日、15日安顺明珠科贸公司向魏某借款20万元、14万元，借条上有常进花、姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人胡某1的证言证实，我来报案，告姚荣借了我和母亲魏某的钱不还，魏某年龄大了行动不便，由我来替她处理。我母亲魏某与姚荣是亲戚关系，我们来吃酒时听姚荣说他在做支付利息吸收他人资金的事，每个月付给我们利息，借给他多少钱由他负责。我们借钱给姚荣就是为了图点利息，总共借给姚荣49万元，我借了15万元，后来姚荣还了5万元，魏某借了34万元，后来姚荣还了4万元。我一共得了26250元的利息，魏某一共得了2.8万至2.9万元的利息。42.向姚某7吸收存款27万元，付息7.075万元（1）借条证实，2013年6月8日、10月8日、12月8日、2014年4月8日姚荣向姚某7借款共计27万元，借条有姚荣本人签字。（2）证人姚某7的证言证实，我是姚荣的亲大哥，姚荣自2013年6月至2014年4月先后向我借款共计27万元，说借钱去买土地办药厂。月息二分五，我总共从姚荣处获取利息共计7.075万元。借款收息均以现金方式。43.向林某吸收存款251.4万元，付息7.5万元（1）借条证实，2013年12月1日、9月28日、6月26日、10月6日、2014年3月10日、6月26日、2013年7月1日、9月12日安顺明珠科贸公司向卢发祥、林某、林元琨借款共计251.4万元，借条上有姚荣或常进花私章和明珠公司印章。（2）证人林某的证言证实，我和姚荣是朋友关系，姚荣资金紧张，我借钱支持他周转，并收取月息2.5%，自2013年6月至2014年6月我总共借给姚荣251.4万元。至今我收到姚荣支付的利息有7.5万元左右。44.向王某1吸收存款10万元，付息3.25万元（1）借条证实，2014年7月31日，安顺明珠科贸公司向王某1借款10万元，借条上有姚荣私章。（2）报案材料证实，王某1向公安机关报案称，其自2013年7月借款给姚荣10万元，约定月息2.5%，至今王某1只得到利息32500元，其余利息及本金均未得。（3）证人王某1的证言证实，我在安顺辉煌房屋拆迁公司上班时老板廖某说姚荣借钱利息很高，我看平时很多人找姚荣，2017年7月30日我就把自己10万元现金拿给姚荣的妻子常进花。一个月后我去拿利息，姚荣写了借条给我，上面是明珠科贸的印章，还有常进花的私章，月息是2500元。后我一共得到32500元利息，第十三个月就没得利息了。后姚荣让我换了一张借条，上面是他的私章。之后姚荣就没有给利息和还钱了，安顺明珠公司就在我们公司楼上。45.向李某5吸收存款20万元，付息5.8万元（1）借条证实，2016年7月5日，姚荣向李某5借款20万元，借条上有姚荣签字。（2）证人李某5的证言证实，我知道我丈夫的姐姐杨某拿钱放在姚荣那里获取利息后,我也认识姚荣,就去姚荣办公室找他说我也拿我的钱放给他从而获取利息,姚荣和我约定好他按照二分五的月利息每月支付给我利息钱。2013年7月5日，我通过银行转账人民币11万元到姚荣给我的银行账号上,拿了5万元的现金，总共借给姚荣16万元，姚荣写了一张借条给我，到2014年7月5日前姚荣按照借条上写明的每个月都通过银行转账到我的银行账号上的,我获取了这一年的利息钱后,我又拿了现金人民币4万元借给姚荣从而获取利息,姚荣把之前写给我的那张16万元的借条收回去,重新写了一张20的借条给我,注明每月付息5000元。之后姚荣付了我一个月的利息,从2014年9月份开始我就再也没有得到利息。我找姚荣索要多次，姚荣说他资金紧张叫我缓一缓，至今也没有归还给我。我一共得到利息人民币58000元，其中先借的16万元按照月息3分，每月4800元的利息，姚荣是付了10个月，实际是按照二分五，到我第二次借他4万元加上之前借的16万元，一共是20万元，姚荣付了我两个月利息，每月5000元，一共是1万元。通过我的农村信用社（现农商银行）银行转账到姚荣给的银行账号上，我的这个银行账号是23×××85，姚荣给的那个账号我不记得了。每个月姚荣通过银行转账到我的账号为23×××85农村信用社账号上。46.向张某8吸收存款12万元，付息3.1万元（1）借条证实，2013年9月24日、12月24日安顺明珠科贸公司向张某8借款10万元、2万元，借条上有常进花私章和明珠公司印章。（2）银行流水单证实，张某8尾号为6047的银行账户8次收到姚荣尾号为3621的账户转账3.1万元。（3）证人张某8的证言证实，我叔张志全和姚荣是朋友，我是通过我叔认识姚荣的。我通过我叔张志全的关系借给姚荣12万元，是分两次借的，第一次是2013年9月24日，我借给姚荣10万元。第二次是2013年12月24日，我借给姚荣2万元。姚荣都给我写借条，借条上都注明每月付息数，借条上都盖安顺市明珠科贸有限责任公司的印章和法人印章。当时有很多人都把钱借给姚荣吃利息，我是给的现金。10万元的借条上注明每月付息2500元，2万元的借条上注明每月付息500元。借给姚荣10万元我共得到了25000元。借给姚荣的2万元我共得到3500元利息。到2014年的8月份以后，姚荣就没有付利息了，我总共得到28500元的利息。利息是我拿我的工商银行卡号给姚荣，姚荣每月转账到我的卡上。我的卡号是62×××02。47.向马某吸收存款10万元，付息2.4万元（1）借条证实，2014年7月3日，安顺明珠科贸公司向马某借款10万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人马某的证言证实，我与姚荣之间没有什么关系，是借钱给姚荣时才认识的，目的就是为了图点利息。姚荣说要搞一个药厂，还拿一些药厂的资料给我看，说是筹集资金办这个药厂，每个月支付利息，并让我放心。2012年6月3日我总共借给姚荣10万元，12月因家里缺钱，我就要回来了。在2013年下半年我又拿了10万元借给姚荣，月息3%。第一次借款10万元获得15000元的利息，第二次借款10万元获得了9000元的利息。48.向潘某3吸收存款11.5万元，付息3.45万元（1）借条证实，2014年9月4日，安顺明珠科贸公司向潘某3借款11.5万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）银行交易明细证实，潘某3贵州银行账户（尾号0839）自2013年10月4日至2014年6月4日收取利息的记录，共计收取3.45万元。（3）证人潘某3的证言证实，我在借钱给姚荣之前只知道有他这么一个人，并没有和他有过任何接触。有一次我和几个同学在一起吃饭时，其中一个同学杜某说她拿钱放在外面每月吃利息钱，大家就问她拿钱放给谁，杜某说放给姚荣，她丈夫和姚荣是拜把兄弟。我们就说要找姚荣拿钱放给他，请杜某的丈夫约好姚荣第二天在太平小区对面明珠公司等我。到第二天我就去找到他，谈好我借给他人民币10万元，他按照月息二分五的利息每月付给我，也就是每月他付给我1250元，得了一段时间的利息后，我又追加5万元，姚荣总的写给我一张15万元的借条，把第一张10万元的借条收回，时间也不记得了。之后我又追加了几次，总的借给姚荣30万元，后来我要回20万，现在他还差我10万元本金。我提供的借条复印件是115000是姚荣答应给我的利息。我一共得到利息人民币27500元左右。我给了姚荣我的一个贵州银行卡号，姚荣每个月通过银行转账到我的贵州银行卡上。卡号我不记得了。49.向周某吸收存款20万元，付息3.25万元（1）借条证实，2014年10月10日，安顺明珠科贸公司向周某借款20万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）银行流水单证实，周某尾号为7755的银行账户获得姚荣尾号为3621的账户转款利息8笔共计3.25万元。（3）证人周某的证言证实，大约2013年7月份，朋友聚会大家闲聊时，姚某7说他兄弟姚荣在开公司办企业，生意做得大，他自己放得钱在姚荣那里每月吃利息，利润很好。之后姚某7带我到姚荣办公室，我和姚荣谈好我借给他人民币10万元，他按照月息二分五的利息每月付给我，也就是每月他付给我2500元。2013年的大约9月份左右，我就拿了10万元的现金交给姚荣，姚荣写了一张借条给我，借条上注明每月付息2500元，借条上盖的是他的安顺市明珠科贸有限责任公司公章，法人处是姚荣本人签名。我得了两个月利息共5000元。我获得了两个月的利息钱后觉得稳妥，就又找姚荣追加了现金5万元。姚荣又重新写给我一张借条，借款总额改成15万元，也是按照月息二分五的利息，注明每月付息3750元，姚荣还把之前写给我的那张10万元的借条收回。改成15万的总额后截止到2014年大约4月份左右，我总的获得14000元左右利息。2014年大约4月份后，我又加了现金5万元，加上之前借给他的15万元，姚荣每月付息5000元给我，到2014年8月份前我获得利息2万元左右。8月份以后至今就再没有得到过利息。我找姚荣要，他说别人欠了他的钱不还，导致他资金流转紧张，让我缓一缓，并且爱2014年10月份重新写了一张总的金额为20万元的借条给我，把之前写给我的借条收回。到后来找他次数多了，他就直接说没有钱，态度还很嚣张的说叫我去告，他不怕。我每次借钱给姚荣都是给他现金，利息是姚荣要了我的一个银行卡号，每个月姚荣通过银行转账到我的银行卡上。我的卡是在开发区双阳的工商银行开户的，卡号尾号是5577。50.向姚某8吸收存款13万元，向肖婷吸收存款2万元（1）借条证实，2014年5月28日、2013年6月25日安顺明珠科贸公司向姚某8、肖婷借款13万元、2万元，借条上有姚荣私章、签字和明珠公司印章。（2）证人姚某8的证言证实，姚荣的老家是普定山脚村的，和我是同辈人。2013年姚荣回老家说，让我们有钱的话拿借给他的朋友搞房开，由他打条子借钱，以后找他要钱就行，他讲存钱是2分5的月息。我借给姚荣的资金总共有15万元，其中有2万元是我媳妇肖婷借的，总共得了多少利息记不清了。51.向杨某吸收存款80万元（1）借条证实，2014年8月25日，安顺明珠科贸公司向杨某借款80万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人杨某的证言证实，我是90年代认识姚荣的，之前我借钱给姚老三，后他被抓了他兄弟姚荣就把钱还给我，当时姚荣说他在做明珠广告，效益好，叫我有闲钱就投资。2013年开始我就投资钱给姚荣，2014年8月25日我和姚荣结算下来我投资了80万元，姚荣给我写了张借条，约定月利息2万元。借条上面有明珠公司印章和姚荣私章，我都是现金交付给他的。我大约得了一年多的利息，具体数额记不清了，利息也是现金支付。52.向洪某3吸收存款68万元，付息3万元（1）借条证实，2014年9月11日，安顺明珠科贸公司向洪某3借款68万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人洪某3的证言证实，我老家是普定县马官的，和姚荣家老家是一个村，我们的老家都在一条街上，我和他哥姚某7又是同学，从小就认识的了。因为听说姚荣承诺的利息比存在银行要高一点，所以就为了图多得点利息，才借钱给他的。我是分了很多次借给姚荣的，具体时间我不记得了，只记得最后一次是2014年9月11日，我一共借了68万元现金给他。我提供的这张借条是我最后一次借钱给姚荣时，他总的写了这张68万元的借条，把之前的借条都收回去了。借条上写明了每月付息的数额。姚荣付息给你的方式绝大多数是现金，我总共得了大概3万元的利息，大部分是现金，只有最后的几次是通过银行转账到我的卡上。我的卡号是62×××31。后来姚荣说他借出去的钱收不回来，他暂时还不起我的钱。53.向胡某2吸收存款3万元，付息3750元；向付屹峰吸收存款10万元（1）报案材料证实，胡某2向安顺市公安局西秀分局报案称，2014年2月至9月，胡某2、胡隽、付屹峰先后共计借款15万元给姚荣，请求司法机关追究姚荣等人非法集资诈骗侵吞公众钱财的法律责任。（2）情况说明证实，付屹峰将结婚用款10万元放置于其小姨胡某2处。（3）借条证实，2014年2月13日、9月20日安顺明珠科贸公司向胡某2借款3万元和2万元，借条上有常进花和姚荣私章、明珠公司印章；2014年8月4日安顺明珠科贸公司向付屹峰借款10万元，借条上有姚荣私章和安顺明珠公司的印章。（4）工商银行交易流水证实，姚荣622208240400103621的账户五次每次转账750元到胡某2尾号6595的账户。（5）证人胡某2的证言证实，我在辉煌拆迁公司上班，听公司同事说拿钱借给姚荣吃利息的事。我也认识姚荣，他的明珠公司就在我们公司楼上。2014年2月我也拿了3万元现金到姚荣办公室借给他，他写了借条，月息是2.5，每月付我750元利息。我只得了一个月的利息就没得了，现在本金也没有还我。另外，姐姐胡隽也拿了2万元给姚荣，但是胡隽不是为了得到利息，而是拿给姚荣去公正用的，我侄儿付屹峰结婚还没用的10万元也被我拿去借给姚荣收息。姚荣说拿钱去是为了办药厂。利息是姚荣通过我的62×××96账户打给我。54.向颜某吸收存款20万元，付息3.15万元；向文华吸收存款10万元，付息1.6万元（1）借条证实，2014年3月1日，安顺明珠科贸公司向颜某借款30万元，借条上有常进花私章和明珠公司印章。（2）银行凭证证实，文华尾号8538账户在2014年2月18日转款10万元到姚荣尾号3621的账户；2014年2月18日颜某汇款20万元到姚荣3621的银行账户。颜某尾号6743银行账号收到姚荣尾号3621银行账户转账5笔，每笔为7500元，另外一笔为1万元，共47500元。（3）证人颜某的证言证实，2013年我通过朋友黄某1认识姚荣，我们是朋友关系。我嫂子文华并不认识姚荣，是我借钱给姚荣获取利息后，我动员文华拿钱放给姚荣吃利息的。当时大家都在传姚荣在做这个事情。我借了人民币20万元给姚荣，文华借了人民币10万元。姚荣写有借条，我和文华是统一写的一张借条。就是我提供的那张30万元的借条。借条上写明每月付息7500元。利息是二分五。我从2014年3月到2014年9月获得6个月的利息共3万元，姚荣还给了我2月18日到2月30日这12天的利息1500元，我共计获得31500元的利息。文华从2014年3月到2014年9月获得6个月的利息共15000元，姚荣给了文华2月18日到2月30日这12天的利息1000元，文华共计获得16000元的利息。我借的是通过银行现金存入姚荣提供的卡号，文华转账，我和文华是分开的。文华的是工商银行的，卡号：62×××38。姚荣的卡号是62×××21。我的是工商银行，卡号62×××08，还有一张卡号是53×××43，也是工商银行的，我记不清这两张卡到底是哪一张卡接收的利息了。我收到姚荣统一打来的利息后，我又把文华的利息转到文华的工商银行，卡号62×××38。55.向胡某3吸收存款17万元，付息4.25万元（1）借条证实：2014年2月7日，安顺明珠科贸公司向胡某3借款17万元，借条上有常进花私章和明珠公司印章。（2）证人胡某3的证言证实，是我妹妹胡常芬告诉我姚荣在做以支付利息方式吸收他人资金的事，我借钱给姚荣的目的就是为了收利息。2014年2月7日我共借给姚荣17万元，借条是姚荣写的，约定月息2.5%，至今我收到姚荣支付的利息有4.25万元左右。56.向高某2吸收存款30万元，付息1.75万元（1）借条证实，2014年7月1日，安顺明珠科贸公司向高某2借款30万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人高某2的证言证实，我是通过战友段某认识的姚荣，姚荣告诉我他要建厂，作为朋友，以年息3分，月息2.5分借给他周转，自2014年2月至7月1日我总共借给姚荣30万元。至今我收到姚荣支付的利息有1.75万元左右。57.向邓某2吸收存款20万元，付息2.5万元（1）借条证实，2016年3月6日，安顺明珠科贸公司向邓某2借款20万元，借条上有姚荣签字和公司印章。（2）银行业务凭条证实，姚某1账户（尾号3516）于2014年3月6日、7日存入17万元。（3）证人邓某2的证言证实，我与姚荣并不认识，是一个叫李某4琼的朋友介绍我把钱放在姚荣那里获取利息。在2014年3月6日，当着李某4琼的面，我先在姚荣办公室给了姚荣现金10万元，后又通过姚荣给我的姚某1的账户转给他10万元，共计给了20万元，姚荣收钱后写了写了一张借条给我。我总共从姚荣那里得到了25000元的利息，都是以银行转账方式支付利息。58.向任志琼吸收存款55万元，付息2.5万元（1）借条证实，2014年8月10日、5月3日、3月3日安顺明珠科贸公司向任志琼借款55万元、30万元、20万元，共计105万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）委托书证实，任志琼借款给姚荣一事，委托丈夫吴某2处理。（3）银行交易回单及流水证实，2014年3月3日，吴某2向姚某1账户打款10万元，同日任志琼向姚某1账户打款10万元；2014年8月10日吴某2账户转款5万元、20万元；2014年5月6日任志琼账户转款10万元。（4）证人吴某2的证言及电话记录证实，吴某2与姚荣系同村人，因为村里的人都把钱放在姚荣的贷款公司吃利息，所以就跟着把钱借给了姚荣，姚荣说是把借给他的钱拿去给利安房开作资金。我共计借给姚荣的钱有55万元，月息2.5%，一共得了2.5万元的利息。59.向姚某9吸收存款7万元，付息5250元（1）借条证实，2014年4月25日，安顺明珠科贸公司向姚仕琼借款7万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人姚某9的证言证实，我和姚荣系亲戚关系，姚荣说让我借钱给他去借给房开商，每个月付利息给我。我在2014年4月25日借给姚荣的资金总共有7万元，每个月利息1750元，我只领了3个月的利息共计5250元就没领了。60.向丁仕琼吸收存款21万元，付息7800元（1）借条证实，2016年6月8日，姚荣向丁仕琼借款21万元，借条上有常进花、姚荣签字。（2）委托书证实，丁仕琼委托其儿子王某2处理姚荣借款一事。（3）证人王某2的证言证实，我是丁仕琼的儿子，受母亲委托到公安机关控告姚荣非法吸收资金一案。丁仕琼借钱给姚荣目的就是为了图利息，2014年5月至6月共计借给姚荣21万元。目前收到利息共计7800元。61.向胡某4吸收存款20万元，还本5万元，付息2.5万元（1）借条证实，2014年4月20日，安顺明珠科贸公司向胡某4借款20万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）存折复印件证实，方仕芬银行存折于2014年5月至9月先后收到5次5000元的存款。（3）证人胡某4的证言证实，姚荣的亲大哥姚某7是我妹妹胡常芬的丈夫，听说姚荣在办药厂向大家筹集资金，并按照二分五的利息向大家借钱。2014年4月20日我总共借给姚荣20万元，在2015年1月7日姚荣还了我5万元，我总共得过5个月每个月5000元的利息，总共得了25000元的利息。收取利息用的是我妻子方仕芬的名字办的安顺农村信用社的存折收的。62.向王某3吸收存款20万元，还本10万元，付息1.4万元（1）借条证实，2014年8月2日，安顺明珠科贸公司向王某3借款10万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）银行流水证实，罗筑湘银行账户（尾号3295）于2014年4月至9月与姚荣银行账户（尾号3621）之间的交易往来，其中2014年8月2日罗筑湘账户收到姚荣账户10.5万元。（3）证人王某3的证言证实，我通过原来同事李某2介绍，一共借给姚荣20万元，李某2说姚荣是开公司的，每个月都可以按时得息，我认为比较稳当，就将钱放在姚荣处收息。2014年4月先拿了6万元，2014年5月出借4万，2014年7月出借10万，都是现金。后因急需用钱，就让姚荣在2014年8月2日退我10万元，当时姚荣退款10.5万元，其中5000元是利息，至今还有10万元未还我，我先后总共得息1.4万元。姚荣付给我的利息有现金，也有通过现金存入我丈夫罗筑湘账户的。63.向郑某吸收存款30万元，付息6.75万元（1）借条证实，2015年12月13日，安顺明珠科贸公司向郑某借款30万元，借条上有姚荣和常进花签字。（2）回单及银行明细证实，贺滨（郑某账户）尾号为9579的银行账户2014年5月13日汇款30万元到常进花尾号为6251银行账户，郑某尾号为2015的银行账户收姚荣尾号为3261银行账户转账4笔每笔7500元钱，1笔3.75万元的利息。共收息67500元。（3）证人郑某的证言证实，我是通过我的一个叫陈伟的朋友认识姚荣，并把钱借给姚荣获取利息。我和陈伟是朋友,陈伟给我说他把钱借给安顺一个叫姚荣的老板，每月从姚荣那里获取利息，比较稳定。我就给陈伟说了我也想借钱给姚荣获取利息，陈伟就帮忙给我问，之后陈伟帮我联系好，我借给姚荣人民币30万元，姚荣按照月息二分五支付我利息。2014年5月13日，我通过银行转账人民币30万元到姚荣妻子常进花的建设银行账号上。过来一个多月后姚荣到遵义，他就给我一张借条，注明每月付息2500元。借条上盖了安顺市明珠科贸有限责任公司的印章，法人盖了姚荣名字的印章。姚荣支付我利息一直到2014年的9月份，从10月份后就没有支付给我利息，经过我多次索要后姚荣承诺我在2015年1月份支付我利息，到2015年1月15日，姚荣通过银行转账支付给我一笔人民币37500元的利息，从那以后姚荣就再未支付我的利息了，本金也为归还我。我一共得到利息人民币67500元。我是通过我丈夫贺滨的交通银行转账到姚荣的妻子常进花的建设银行账号上，我丈夫的这个交通银行账号是62×××79，常进花的这个建行账号是62×××51。利息是每个月姚荣通过银行转账到我的工行账号上，我的这个工行号是6222022403002432015。64.向徐某吸收存款10万元，付息1万元（1）借条证实，2014年5月30日，安顺明珠科贸公司向徐某借款10万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人徐某的证言证实，朋友倪世成介绍我借钱给姚荣才认识姚荣的，算是朋友关系。2014年5月30日我拿了10万元现金借给姚荣。姚荣给我写了一张借条，写明借款金额10万元，每月付息2500元，借条我也带来了。借条上写10万元，实际我只付给姚荣97500元，扣除了头息2500元。我总共获得利息1万元。65.向张某9吸收存款25万元，付息1.625万元（1）借条证实，2014年5月4日、6月6日安顺明珠科贸公司向张某9借款共计25万元，借条上有姚荣签字和公司印章。（2）银行凭证及流水证实，2014年5月4日、6月6日张某9银行账户（尾号4695）向姚明刚、姚某1账户打款的情况，以及张某9账户自2014年5月开始每月收取3750元、2500元利息的情况，总共收取利息16250元。（3）证人张某9的证言证实，我与姚荣并不认识，是姚某5介绍我借钱给姚荣获取利息才认识的。2014年5月4日在太平小区路口的农村信用社转给姚荣15万，2014年6月6日在华西派出所旁的农村信用社转给姚荣10万元，但是银行凭证上是转给姚明刚和姚某1，我也不清楚原因，因为是姚荣安排他的手下和我去办理的转款，后来我才知道姚明刚是姚荣的兄弟，姚某1是姚荣的儿子。姚荣给我出了两张借条，共25万元借款，月息2.5%。我在2014年6月获得3750元的利息，7月获得6250元的利息，共得利息1万元。66.向余某吸收存款13万元，付息6000元（1）借条证实，2014年5月9日、8月25日安顺明珠科贸公司向余某、姚鑫借款8万元、5万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人余某的证言证实，姚荣是从我们村搬家到安顺的,他在村中是一个老辈,我叫他叫二爷爷。姚荣回家去上坟时说他给房开老板到处找钱,叫我们有钱的把钱借给他,给我们的利息比银行的高得多。后来姚荣家派车去接我来安顺他家拿的钱，因为姚荣给村里的人说过只要有人借钱给他就打电话给他，他派车来接。我一共借给他的钱有二次，第一次是2014年5月9日，借给他8万元现金，第二次是2014年8月25日是以我儿子姚鑫的姓名借给他5万元现金。两次都写有借条，都是盖得有公司和私人印章，借条上写清每月应付的利息。没有约定还款时期，只是后来要钱时他又在借条上写有还款时期。2014年5月9日的8万元得了三个月的利息，每月2000元共得6000元利息。后面的5万元没有得利息。总共获得6000元利息。姚荣是把利息打到我的账户上的，我的账户是城市信用社的。67.向齐某吸收存款28万元，付息2.1万元（1）借条证实，2014年6月15日，安顺明珠科贸公司向齐某借款28万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）银行凭证证实，齐某尾号4350的银行卡于2014年7月16日、8月15日和9月16日分别收到现金存入各7000元，共21000元。（3）证人齐某的证言证实，姚荣的弟姚华和我是初中同学，我从读初中时就认识姚荣，朋友关系。同学聚会了解到姚荣在做以支付利息方式吸收他人资金的事。2014年6月15日，我在他办公室拿了28万元现金借给他。姚荣写了一张28万元的借条，借条上写明每月付息7000元。我获得三个月利息21000元。分别是2014年7月16日、8月15日和9月16日付的。姚荣付息给你的方式是通过银行支付。我的是建设银行卡号是62×××50。68.向覃某吸收存款10万元，付息5000元（1）借条证实，2014年6月24日，安顺明珠科贸公司向覃某借款10万元，借条上有姚荣私章。（2）报案材料证实，覃某向公安机关报案称，其借给姚荣10万元无法收回，请求公安机关立案调查。（3）证人覃某的证言证实，2013年底我好朋友李某2介绍我拿钱借给姚荣以收取利息，我就同意了。之后是李某2帮我和姚荣谈好我借给姚荣10万元人民币，姚荣按照月息百分之二点五每月支付我利息。我于2014年6月24日带上10万元现金人民币到姚荣的安顺明珠科贸有限责任公司姚荣的办公室找到他，姚荣当场写下借条，借条上注明每月付息2500元，借条上盖安顺明珠科贸有限责任公司的印章，法人处盖了姚荣本人的印章，姚荣给我说我随时需要这笔钱他随时都可以归还给我，其他没有说。我一共得到2014年的7月和8月两个月的利息共计5000元人民币，之后再没有得到利息，本金至今也没有归还给我。利息是姚荣打电话给我，我去他安顺明珠科贸有限责任公司办公室找他拿的利息，是现金。69.向张某7吸收存款5万元，付息3000元（1）借条证实，2014年7月10日，安顺明珠科贸公司向张某7借款5万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人张某7的证言证实，我家里的小辈认识姚荣，我和姚荣没有什么关系，听家里小辈说姚荣在向大家筹措资金，也动员我拿钱放在姚荣那里吃利息。2014年7月10日我借款给姚荣5万元，每月的利息1500元，得了两个月的利息就没有再得了。70.向刘某2吸收存款15万元（1）借条证实，2014年7月16日，安顺明珠科贸公司向刘某2借款15.6万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人刘某2的证言证实，我与姚荣系朋友关系，因姚荣说明珠公司发展需要资金，2014年7月16日我借款给姚荣15万元，借条中写156000元是姚荣说暂时没有钱付利息，所以多写6000元作为欠我的利息。但最终姚荣以资金紧张为由一直没有还钱给我。71.向黄某2吸收存款10万元，付息2500元（1）借条证实，2014年7月3日，安顺明珠科贸公司向黄某2借款10万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人黄某2的证言证实，我是通过姐夫刘鹏介绍认识姚荣，我把钱借给姚荣获取利息，在2014年7月3日我借给姚荣10万元，姚荣写了借条，月付息2500元。我就收到过一个月的利息2500元。72.向罗某2吸收存款5万元，付息2500元（1）借条证实，2014年7月7日，安顺明珠科贸公司向罗某2借款5万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人罗某2的证言证实，2014年4、5月份我表姐胡常芬说他爱人的弟弟姚荣在办公室搞融资，利息较高，劝我把钱放给姚荣吃利息。2014年7月7日我通过胡常芬借了5万元现金给姚荣，姚荣写了一张借条给我，约定二分五的利息。10月份姚荣没有给我利息，也没有还本金给我。我一共得了两个月的利息也就是2500元钱。73.向姚泽文（刘某3）吸收存款4万元（1）借条证实，2014年8月10日安顺明珠科贸公司向姚泽文借款4万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人刘某3的证言证实，我与姚泽文是夫妻关系，今天姚泽文因为工作，无法到公安机关，借钱给姚荣的事我全程参与的。姚荣是马官镇人，每年上坟姚荣都到马官镇来的，所以就知道有这么一个人。因为我村里面很多人都把钱借给姚荣，并且姚荣也按时支付利息给村里的人，所以我觉得姚荣比较可信，也就把钱借给姚荣，好吃利息。姚荣亲自到马官镇去宣传。姚荣说的是把我借出的钱拿去借给房开商，每个月支付利息给我。我在2014年的8月10日出借4万元现金给姚荣的。他是通打借条的方式来履行借款手续的，约定的利息姚荣写在借条上了。我一分利息都没有得过。74.向伍某吸收存款3万元（1）借条证实，2014年8月19日，安顺明珠科贸公司向伍某借款3万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人伍某的证言证实，有人介绍我说拿钱借给姚荣可以得到高利息,因为姚荣家的祖坟是在我家乡附近,他通过去上坟时给附近的人讲可以借钱给他,他能给我们高利息,用这种方式宣传,才知道的。我的亲家说姚荣是给房地产老板的忙，他所收的钱是用于房地产的建房。我送到安顺来到姚荣家交的钱。我拿3万元借给姚荣，姚荣写得借条给我，并且盖得有公司的公章和私章。约定每月2分5的利息，3万元每月750元的利息。但我从借款给他就没有得过利息。75.向姚某10吸收存款10万元（1）借条证实，2014年8月27日，安顺明珠科贸公司向姚某10借款10万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人姚某10的证言证实，姚荣和我是一个村的，只是姚荣小的时候就搬走了，我只知道有这么一个人，后来是去上祖坟的时候才认识的。村里有很多人都拿钱借给姚荣。姚荣本人或者介绍人向我介绍过借钱的目的和用途，说的是姚荣把我们借给他的钱拿去借给做房地产的人，我们可以得到姚荣支付的二分五的利息。2014年8月27日我拿了10万元现金在贵州省普定县借给姚荣的，姚荣提供了借条，每个月姚荣支付我十万元里二分五的利息。我一分利息也没得。76.向张某10吸收存款15万元（1）借条证实，2014年8月31日，安顺明珠科贸公司向张某10借款15万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）个人业务凭证及银行流水证实，张某10尾号为7461的工行卡在2014年8月31日转款共计15万元到姚荣尾号为3621的工行卡账户的情况。（3）证人张某10的证言证实，2014年我通过廖某认识姚荣，听说姚荣在办安顺雄丰药业，不少人拿钱借他获取利息。之后我亲自问姚荣，他给我说二分五的月利息，我就汇了15万元钱给他，姚荣写了一张借条给我，他说用于他的小额贷款公司，但我没有得到过利息。77.向华某吸收存款10万元（1）借条证实，2014年9月1日，安顺市明珠科贸公司向华某借款10万元，借条上有明珠公司的印章和姚荣的私章。（2）证人华某的证言证实，我和姚荣的弟姚华及廖某都是同学，他们劝我把钱借给姚荣开办公司，算我百分之三的月利息，我就拿了10万元现金给廖某，几天后他给我一张借条，上面写明每月利息3000元钱，上面是安顺明珠科贸公司的印章和姚荣的私章。后我找到廖某让姚荣还钱，廖某说姚荣的公司除了点状况，资金紧张，让我直接找姚荣，姚荣就一次次许诺我，但最终我没有得到利息，姚荣也没还钱给我。78.向封某吸收存款10万元（1）借条证实，2014年9月17日，安顺明珠科贸公司向封某借款10万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）账户转账回单证实，封某打款10万元到姚某16229610000583516的账户。（3）证人封某的证言证实，我是通过我一个叫廖某的朋友认识姚荣的，廖某说他和姚荣的儿子姚某1开得一个拆迁公司，廖某说姚荣的生意做得大，开拆迁公司，办药厂。后来我父母的老房子拆迁赔得拆迁款，廖某就劝我拿钱借给姚荣，姚荣按照月利息三分每个月付我利息，我自己拿出6万来凑够人民币10万元，通过廖某给我的一个姚某1的中国工商银行的账号，我于2014年9月17日通过银行转账十万元到姚某1的这个账号上，转账当天廖某带起我到位于，没见到姚荣，廖某打电话给姚荣，姚荣安排他的一个工作人员给我按照月利息三分写了一张借条给我，但直到现在我没有得到过姚荣给我的利息钱，10万本金也没有归还给我。借条是姚荣安排他的工作人员写的，盖的是姚荣名字的印章，借条落款的单位是安顺市明珠科贸公司。79.向王某4吸收存款4万元（1）借条证实，2015年7月28日，安顺明珠科贸公司向王某4借款52000元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人王某4的证言证实，我是通过我哥介绍认识姚荣的。我听别人说把钱放在姚荣那里可以吃利息。2015年7月28日我拿了4万元现金借给姚荣，他是通过打借条的方式来履行借款手续的，借条上写的是52000元，是连一年的利息12000元算进去的，本金是4万元，姚荣承诺在2016年7月28日之前全部还清我的本金，后我一分利息都没有得到。80.向彭某2吸收存款7万元（1）借条证实，2015年7月4日、2016年1月8日安顺明珠科贸公司向彭某2借款6.5万元和2.6万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人彭某2的证言证实，我爱人认识姚荣，我是通过的爱人知道姚荣在做支付利息吸收他人资金的事，我就想把钱放在姚荣的公司里吃利息。我分别是在2015年7月4日和2016年元月8日出资借给姚荣的。一共借出了7万元现金给姚荣。姚荣是通打借条的方式来履行借款手续的，借条上的金额是连本带利的具体金额。约定的利息姚荣写在借条上了，我没有得到过利息。81.向苗某吸收存款36万元，付息1万元（1）借条及借记卡账户明细证实，2014年5月22日、9月5日、9月9日安顺明珠科贸公司向苗某借款10万元、16万元、10万元，共计36万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）证人苗某的证言证实，我原来是雄丰药业公司的员工，在该公司上班时认识姚荣。姚荣向大家宣传说把钱借给他去发展，他付利息，我为了图利息，分别于2014年5月22日、2014年9月5日、2014年9月9日共借了36万元给姚荣，月利息是二分五，2014年5月22日拿的10万元现金，2014年9月5日、9月9日通过我的中国银行账号24×××63转了16万元、10万元到姚荣尾号3621的银行账上。我共获得利息1万元，是姚荣每个月打到我的中国银行账号24×××63上。82.向张某11吸收存款55万元，付息4.125万元（1）借条证实，2014年6月8日、6月25日安顺明珠科贸公司向张某11借款15万元、40万元，共计55万元，借条上有姚荣私章和明珠公司印章。（2）银行转款凭证证实，2014年6月8日，张某11转款15万元到尾号3621账户；2014年6月25日，张某11转款40万元给姚荣。（3）证人张某11的证言证实，我是经朋友介绍认识的姚荣，姚荣说把钱借给他去发展，他付利息，我为了图利息，分别于2014年6月8日、2014年6月25日共借给姚荣55万元，从2014年6月至9月共获得利息41250元。我是于2014年6月8日通过我的工商行账户转款15万到姚荣尾号3621账户，2014年6月25日转款40万元到姚荣尾号3621账户。83.吸收张洪玉存款20万元，付息2万元；吸收赵敏玲存款42万元，付息5万元；吸收薛和云存款80万元，付息2万元；吸收薛和英、薛和琴存款163万元，付息8万元（1）借条证实：2016年1月29日，姚荣借到张洪玉20万元；2013年12月12日，姚荣借到赵敏玲10万元，借条上有姚荣签名；2014年4月12日，安顺明珠科贸公司借到赵敏玲12万元，借条上有姚荣私章及明珠科贸公司印章；2013年9月12日，安顺明珠科贸公司借到赵敏玲20万元，借条上有常进化私章及明珠科贸公司印章；2014年6月25日，安顺明珠科贸公司借到薛和云80万元，借条上有姚荣私章及明珠科贸公司印章；2014年7月12日，安顺明珠科贸公司借到薛和英163万元，借条上有姚荣私章及明珠科贸公司印章；（2）借记卡账户明细清单证实，2014年6月25日，薛和云账户转款80万元到姚荣尾号3621账户。（3）委托书证实，薛和云、薛和英、赵敏玲、张洪玉委托薛和琴举报姚荣非法吸收公众存款案。（4）证人薛和琴的证言证实，我来公安机关报案，同时受我的亲戚们委托来报案，控告姚荣非法吸收了我们一共305万元。姚荣是我姐薛和英的丈夫的妹夫，他向我们宣传说借钱去发展、办药厂等。我从2012年开始到2014年下半年共借给姚荣100万元；我姐薛和英共借了63万元，我和薛和英的借条是写在一起的，是以薛和英的名字由姚荣写的借条；薛和云从2014年7月起一共借给姚荣80万元；赵敏玲一共借给姚荣42万元；张洪玉一共借给姚荣20万元。借条上写的金额是实际出借给姚荣的本金，是通过多次出借后，累积到一定的量姚荣就写借条，约定的利息是月息二分五。我一共获得5万元的利息，薛和英得3万元的利息，薛和云得2万元的利息，赵敏玲得5万元的利息，张洪玉得2万元的利息。除了80万元是通过薛和云的工商银行尾号7746账号转账给姚荣，其余的都是现金给的姚荣，姚荣付息都是现金给付。本院认为，被告人姚荣为牟取非法利益，违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款7825.8万元，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人姚荣犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以确认。被告人姚荣曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应当从重处罚；但其归案后能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，可依法从轻处罚。被告人姚荣的辩护人提出姚荣归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，认罪态度好，应从轻处罚的辩护意见，经庭审查明属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人姚荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币30万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月21日起至2023年9月20日止。罚金限判决生效后一月内缴清。）二、继续向被告人姚荣追缴赃款人民币6382.0117万元按比例发还被害人（详见被害人名单及金额）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省安顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。附：被害人名单及金额审 判 长  覃志康人民陪审员  周明生人民陪审员  罗晓琼二〇二〇年五月二十一日法官助理陈莉书记员刘扬(代)