广西壮族自治区田林县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1029刑初152号 公诉机关广西壮族自治区田林县人民检察院。 被告人唐付全，男，1984年8月26日出生，汉族，大专文化，个体户，住广西全州县，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年1月9日被百色市公安局刑事拘留，同年2月1日经百色市人民检察院批准逮捕，次日由百色市公安局执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 辩护人陈苍山，广西齐川律师事务所律师。 田林县人民检察院以田检刑诉﹝2019﹞102号起诉书指控被告人唐付全犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年10月23日向本院提起公诉。根据百色市中级人民法院指定管辖决定，本院受理后依法组成合议庭，于2020年5月18日公开开庭进行了审理。田林县人民检察院指派检察员黄先理出庭支持公诉，被告人唐付全及其辩护人陈苍山到庭参加诉讼。期间，田林县人民检察院申请并经本院决定延期审理一次，由于遭遇不可抗拒的原因，本院裁定中止审理一次。本案现已审理终结。 田林县人民检察院指控：2018年7月至2019年1月间，被告人唐付全明知他人给其银行卡通过POS机套现的钱是非法所得，仍提供绑定其银行卡62×××48、62×××34、62×××77的三台POS机帮予刷卡套现，共计1072.3969万元，从中牟取高额手续费。其中，2018年8月25日、26日、29日、31日和9月3日、5日共6笔62.4122万元是符入峰（另案处理）以“发放民族资产解冻款项”方式，诈骗被害人田某1团队所得，然后拿被害人打入其提供的黄某62×××79银行卡交给朱某1帮以套现。朱某1即安排吴某1、蒙某找到唐付全，由唐付全通过POS机刷卡套现，唐付全扣除与朱某1约定的好处费后，将现金交给吴某1、蒙某带回交给诈骗人员。2018年8月24日、10月13日7笔共30.6876万元是杨某（另案处理）冒充国家扶贫办主任刘某2，以“发放民族资产解冻款项”方式，诈骗被害人王某1团队所得，后拿被害人打入其提供的胡某红62×××83银行卡给朱某1帮以刷卡套现。朱某1就安排吴某1、蒙某找到唐付全，由唐付全通过POS机刷卡套现，唐付全扣除与朱某1约定的好处费后，将现金交给吴某1、蒙某带回交给朱某1，朱某1扣除与诈骗人员约定的好处费后，其余现金交给诈骗人员。2018年11月28日、12月6日共9笔47.241万元是张某等人（另案处理）冒充国家领导亲戚，以“发放民族资产解冻款项”方式，诈骗被害人刘某1团队所得。钱到账后，张某等人就电话预约唐付全，后拿着被害人打入其提供的沈某62×××07银行卡赶到约定地点，交由唐付全通过POS机刷卡，唐付全扣除约定的手续费，将预先准备好的现金交给张某等人后，才各自离开。针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读了户籍证明、抓获经过、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、辨认笔录及照片，田某1、黄某、温某、任某、朱某3、胡某红、刘某1、沈某、唐付全的银行流水明细账和唐付全POS借记卡流水账等，证人证言、被害人陈述、被告人唐付全的供述等证据足以认定。公诉机关认为，被告人唐付全为牟取高额手续费，明知是他人犯罪所得，仍使用POS机为他人提供刷卡套现，为他人转换或者转移赃款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人唐付全掩饰、隐瞒犯罪所得数额特别巨大，依法应当从重处罚。多次掩饰、隐瞒犯罪所得，依法应当从重处罚。提请本院依法判处。 被告人唐付全对公诉机关指控的罪名没有异议，但对指控的犯罪数额有异议，公诉机关指控的犯罪数额与公安机关查证属实的犯罪数额不一致，犯罪数额应以起诉书中指控的三起犯罪数额为准，不能以其使用的三台POS机所显示的流水账作为其犯罪数额，其使用三台POS机不全是用来刷卡套现，还有其他业务，要求从轻处罚。 辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但对指控被告人唐付全的犯罪数额有异议，唐付全的犯罪数额应以起诉书中指控的三起犯罪数额即140.3408万元为准，其余数额没有证人证言等证据证实，因此，不能推断其余数额也为非法所得。被告人犯罪后能如实供述，庭审过程中自愿认罪，是初犯，且被告人自愿将其名下银行卡内余额六十多万元来缴纳罚金，建议判处被告人三年有期徒刑，要求从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2018年7月至2019年1月间，被告人唐付全明知他人给其银行卡通过POS机套现的钱是非法所得,仍提供绑定其银行卡62×××48、62×××34、62×××77的三台POS机帮予刷卡套现，共计140.3408万元，从中获取高额手续费。其中，2018年8月25、26、29、31日和9月3、5日共6笔62.4122万元是符入峰（另案处理）以“发放民族资产解冻款项”方式，诈骗被害人田某1团队所得，然后拿被害人打入其提供的黄某62×××79银行卡交给朱某1帮以套现。朱某1即安排吴某1、蒙某找到唐付全，由唐付全通过POS机刷卡套现，唐付全扣除与朱某1约定的好处费后，将现金交给吴某1、蒙某带回交给诈骗人员。2018年8月24日、10月13日7笔共30.6876万元是杨某（另案处理）冒充国家扶贫办主任刘某2，以“发放民族资产解冻款项”方式，诈骗被害人王某1团队所得，后拿被害人打入其提供的胡某红62×××83银行卡给朱某1帮以刷卡套现。朱某1就安排吴某1、蒙某找到唐付全，由唐付全通过POS机刷卡套现，唐付全扣除与朱某1约定的好处费后，将现金交给吴某1、蒙某带回交给朱某1，朱某1扣除与诈骗人员约定的好处费后，其余现金交给诈骗人员。2018年11月28日、12月6日共9笔47.241万元是张某等人（另案处理）冒充国家领导亲戚，以“发放民族资产解冻款项”方式，诈骗被害人刘某1团队所得。钱到账后，张某等人就电话预约唐付全，后拿着被害人打入其提供的沈某62×××07银行卡赶到约定地点，交由唐付全通过POS机刷卡，唐付全扣除约定的手续费，将预先准备好的现金交给张某等人后，才各自离开。 另查明，案发后，百色市公安局于2019年1月9日在唐付全处依法扣押的物品有：银行卡34张，其中唐付全名下卡号为62×××48的中国银行银行卡（涉案银行卡）一张，卡内余额171178.91元；卡号62×××77的中国农业银行卡（涉案银行卡）一张，卡内余额7055.16元；卡号62×××34的桂林银行卡一张，卡内余额424785.09元；卡号62×××38的交通银行卡一张，卡内余额24900.71元；卡号62×××38的邮政储蓄银行卡一张，卡内余额20303.29元；卡号62×××46的中国建设银行卡一张，卡内余额56291.43元，其余28张银行卡无法查清持卡人及卡内余额情况。作案手机2台，即黑色VIVO手机和银灰色MEIZU手机各一台。银行U盾4张，分别为中国银行U盾一张，序列号220056369281；中国农业银行U盾一张，序列号233036251301；交通银行U盾一张，序列号311803100174128；桂林银行U盾一张，序列号800100082765。银行U盾流量卡4张。银白色“天王”手表1只。车牌号为桂Ｌ×××××白色宝骏牌小汽车一辆，车辆所有人为唐付全，以及汽车黑色钥匙一把。POS机19台。面值100元人民币98张，为唐付全帮助他人刷卡套现所获得的手续费，唐付全身份证及社会保障卡各1张，上述物品现均暂扣于百色市公安局。 上述事实，有以下证据证实： 1.被害人田某1陈述证实，其是2004年开始从事民族资产解冻项目的，其担任梅花协会雅琴基金会会长，负责海外解冻资金项目，基金会的银行总卡是其个人的中国农业银行卡，卡号是62×××77，还有一张中国农业银行卡卡号是62×××11。2018年3月初,有一名自称是潘某英海外老人联系其,说有一笔慈善解冻款3600亿需要发放给跑民族大业有功人士每人100万安家费,办理需要缴纳30万元费用,其同意后凑够钱分五次将443048元汇入曹孟夫的农业银行卡。2018年6月其接到一个自称陈湘的老人,说他是国民党十七要员之一,以同样的理由叫其缴纳40万元的注册会员费,之后其分四次将40万元打到李瑞妮的银行账号上,过后一个自称是国家外汇管理局的邱志刚主任叫其再交双倍的激活费80万元,其通过银行转账将80万元转到李瑞妮的银行卡上。 2.被害人刘某1陈述，其和马某某(即张某)在广南县真正见面时间是2018年8月7日晚上。其于2018年9月19日发其地址给习某某（即张某，下同）是因为习某某说要发500件夏季短袖军装给其，习某某后来也给其邮寄过有钢印的工作证件，证件上有中国人民解放军93821部队政治部的钢印。习某某总共分五次分别邮寄了夏季短袖军装、皮带、迷彩服、冬军装给其。在习某某发给其的短信中有两份文件和沈某提供的户名为沈某的银行卡号（账号为62×××07），短信里面的文件是从邮箱转发过来，一份是中国人民解放军（2018）6号文件，另外一份是中国人民解放军中央军事委员会任命书（2018）17号文件。其手机中存有其转账给沈某的转账记录照片，总共有六张，对应金额分别是100万、43.1612万、100万、8.2354万、100万、15.4433万，总共366.8399万元，这些钱是入网费（建档立卡）和手机芯片的费用。其都是通过绑定其名下农业银行卡号为62×××75的手机银行进行转账。其银行卡中还有收上来的700多万，也是这个费用，其还没来得及把钱转给习某某，这些钱现在已经被公安机关依法扣押了。 3.证人付某证言证实，其从2017年上半年开始以“民族资产解冻”为由诈骗了郑德瑞团队、田某1团队、任某团队、方让翠团队。其诈骗郑德瑞团队、田某1团队、任某团队是扮演李某某的孙子“阿某”的身份，诈骗方让翠团队是扮演他人的身份。所用理由都是海外有一笔民族资产已经解冻完毕，问他们是否愿意办理。2018年7月，其得到田某1团队这条线的联系方式后，开始准备诈骗事宜。其花了400元和张强购买一张归属地为香港号段的电话卡，然后扮演李某某的孙子“阿某”打电话给田某1，问她海外有一笔资金已经解冻是否需要办理，办理需要缴纳15万元转款费、解冻手续费，田某1简单询问之后便同意了。就这样，其从一个做套现的朋友朱某1（凌云县下甲镇人）那里买到一张开户地点是云南富宁县的中国邮政储蓄银行卡，开户名不清楚，银行卡是放在朱某1那里，然后其将朱某1给其的银行卡号编辑短信发给田某1，没过多久，田某1往其提供的银行账户转账15万元，其见钱到账后就让朱某1帮忙套现，扣除朱某1帮忙套现支付的18个点手续费（包含购买银行卡费用），其还获得赃款12万元左右。这些赃款已经被用于日常开销花掉，其作案使用的银行卡和手机卡已经在南宁市郊区的河边烧毁。 4.证人朱某1的证言证实，其没有得实施诈骗，只是得帮助“割猪”（是指以民族资产解冻的方式实施诈骗的行为）的人套现并收取高额点数。其从2018年5月初开始帮助他人套现诈骗得来的钱。其得帮符入峰（凌云县沙里乡人）、杨某（凌云县逻楼镇人）套现，他们套现大部分都是大额的，其他小额套现的其不认识，有些是戴着口罩去找其帮忙的。其是叫唐某、吴某1、蒙某、唐付全去帮忙套现，他们有没有叫其他人去帮套现其不清楚。要套现的人会打电话给其，其就叫吴某1和蒙某去到指定地方拿银行卡，之后他们拿银行卡给唐付全或者是唐某。唐付全或者唐某拿到银行卡以后具体怎么操作其不清楚。其承诺给唐付全5个点，唐某6个点的好处费，一般是在套现交易过程中直接扣除事先约定的费用。唐付全或者唐某套现得钱以后就把现金交给吴某1和蒙某，然后他们就按照其电话指示拿现金交给要求套现的人。杨某和符入峰叫其帮套现的金额每人大概有400万元，具体数额其记不得了。其帮符入峰刷过三笔钱，分别是在2018年7月左右刷了15万元左右；2018年8月刷了100万元左右；2019年1月刷了300万元左右。2018年7月和8月符入峰跟其买过两张中国邮政储蓄银行卡或者是中国银行银行卡，不久符入峰就拿银行卡给其帮刷卡套现15万元和100万元，其不知道其帮刷卡套现的银行卡跟其卖给符入峰的银行卡是不是同一张，2019年1月刷的是中国农业银行卡，户名其记不得，这三笔钱其都是让蒙某和吴某1去找唐付全和唐某帮刷卡。其最后一次帮符入峰刷卡套现应该是2019年1月11日左右，之后就不做了。 5.证人唐某的证言证实,其套现的银行卡都是朱某1拿给其帮找人刷卡套现的。朱某1是凌云县下甲镇水路村的人,其跟朱某1从小就认识了。其帮朱某1刷卡套现大概有100万元。2018年1月，在跟朱某1一起喝酒时朱某1说如果有人来找他帮刷卡套现他会电话联系其，后来朱某1打电话叫其去找人帮刷卡套现，并约定好给其套现金额6%的手续费，让其在约定的地点等他，其马上联系黄郑金过来帮刷卡套现。过了不久，蒙某和吴某1乘车来到约定地点，蒙某将要刷的银行卡交给其并告诉其套现金额和银行卡密码，其将银行卡交给黄郑金，由黄郑金当场使用POS机进行刷卡套现，并将所刷出来的现金用黑色塑料袋装好当场交给其，其再把现金交给蒙某，后蒙某和吴某1就开车拿现金返回去交给朱某1，朱某1清点之后再把6%的手续费以现金方式拿给其。每次刷卡套现的过程基本都是一样的。蒙某和吴某1都是凌某，其是通过朱某1才认识他们俩的。其虽然没有问过朱某1这些钱的来历，但心里清楚是诈骗得来的钱。刷卡套现的地方基本上都是在百色市汽车城裕丰附近的偏僻路边，还有在田某3新山铝厂的路边。其记不得给其帮刷卡套现的银行卡户名和卡号了，其找黄郑金帮刷卡套现有几万至几十万不等，以银行流水为准。 6.证人吴某1证言证实，其跟朱某1是中学同学，朱某1是凌云下甲镇水陆村人，其叫朱某1帮介绍工作给其。2018年农历端午过后十来天（经查看是2018年7月初），其去百色找朱某1，后来蒙某也来了，“老唐”（音译，下同。田某3四塘人，不知姓名）是久不久出现。其来百色的前两个月基本没有工作做，后面做得几次之后其才知道朱某1是在帮“割猪老”（指诈骗别人钱财的人）刷卡套现诈骗所得的钱。其听朱某1的安排，负责开车接送蒙某去接“割猪老”的银行卡，并送蒙某拿银行卡给“四眼”（音译，下同。靖西人，不知姓名）刷卡套现出来，套现后再拿钱给“割猪老”。其和朱某1一起帮人刷卡套现直到2018年腊月初六（经查看是2019年1月11日），之后就没有做了。我们拿到套现的钱扣除刷卡套现的手续费后再交给朱某1，朱某1扣除刷卡的手续费后才把剩下的钱拿去交回给让我们帮套现的人。我们拿取银行卡和交钱给“割猪老”都是朱某1自己先联系好才跟我们说去约定地点等，多数是在百色市城市内，还有其他地方，都是在百色市内，其不知道具体名称。其帮刷卡套现获利10万元这样，这些钱已经花完了。那些拿银行卡给其帮刷卡套现的人，有些是戴着帽子、口罩的，其不认识，但肯定是与诈骗有关的人。 7.证人蒙某证言证实，朱某1是凌云县下甲镇水陆人,其跟他哥朱某2传是同学,朱某1也跟其一起玩耍,所以认识。2018年7月其在田林县跑物流失业后就去百色找朱某1一起玩，过了一个月这样，朱某1跟其说有事做，让其听他的安排。有一天将近天黑，朱某1递了一张银行卡给其，并叫一辆面包车安排一个叫吴某3宣（音）的人送其去到指定地方，且交代对方其乘坐的面包车车牌号，其到了之后有一个人就过来接其手中的银行卡，其跟司机在车上等，然后那个人就用黑色塑料袋装了半袋的钱给其，其就拿钱回来交给朱某1。事后朱某1会给其一些好处费。朱某1曾两次拿了两张卡给其，其余四张是其他人联系朱某1，朱某1叫其在指定地点等，那些人就拿卡给其。朱某1跟其说是那帮搞诈骗（割猪）的人的卡。其记得这六张银行卡当中有一张是中国银行卡，一张是工商银行卡，其记不得银行卡号和密码了。拿卡去刷卡套现的人其都不认识，他们有时戴口罩，有时戴墨镜，有时戴帽子故意遮挡。 8.证人吴某2证言证实，其不认识叫胡某红的人，但在2018年5、6月份的某一天，其接到一个自称是国家扶贫办主任刘某某的人跟其说有一个60亿的精准扶贫款，需要公安出人维持会场秩序费用要60万元，让其把钱转到他会计胡某红的账号上，其觉得真实可靠，于是分两次一共27万元转到胡某红的账户上，胡某红的账号其不记得了。 9.证人王某2证言证实，周某源和曹某都是其会计。其不认识胡某红，不过在2018年7、8月份的时候有一个自称是国家扶贫办主任刘某某的男子打电话给其，称有一笔民族资金已经到账，需要其缴纳一定费用，公司高层每人可以分得200多万元，其听后觉得可靠，于是就把钱打到指定的胡某红账号，据刘某某说胡某红是他的秘书兼会计。其记不清汇了多少钱给胡某红，开始是让周某源帮其汇款，后来是让曹某帮汇款。 10.证人曹某的证言证实，2018年10月份其应聘王某2开的甘肃隆源马铃薯产业有限公司做会计，其和王某2只是单纯的雇佣关系。其不认识胡某红，其在任职期间，王某2让其使用其自己名下的银行卡进行对外转账。其使用自己卡号为62×××14的银行卡分别于2018年10月25日、10月26日向胡某红转账共20万元。这些钱都是全国各地分公司的会员交上来的。 11.证人赵某证言证实，其不认识胡某红，但在2018年7、8月份时一个自称是国家扶贫办主任刘某某的人，曾打电话给其称胡某红是他秘书兼会计，说要给我们华夏智慧养生城高层管理人员每人分得300多万的扶贫款，但要交一些手续费用，叫我们将费用汇款到其秘书兼会计胡某红账号上，我们几个管理层觉得真实可靠，便使用其银行卡号为62×××70一共汇了4次款给胡某红，只记得有一笔是20万元，其他3次不记得是多少了，每次汇款其都会备注其名字。 12.证人杨某的证言证实,其是以解冻民族资产发放扶贫资金的形式（俗称割猪）诈骗他人钱财。其得诈骗王某1、任某、吴某2、王某2、陈某、熊某、邹绍康、赵某等人。2018年4月份，其开始利用解冻民族资产的形式实施诈骗。其假扮国家扶贫办主任刘某某打电话给任某，谎称有老人从海外带回一笔解冻的民族资产八千九百亿元，要发放给跑民族大业的有功人士，每个会员168万，办理此项业务需要每人缴纳6元的工本费等费用，其以此方式诈骗王某1、任某团队得45万元。其以同样的方式于5月份诈骗吴某2得27万元；7月份诈骗赵某团队得20万元、诈骗陈某团队得10.5万元；8月份诈骗邹绍康团队得33万元；9月份诈骗王某2团队得96万元；10月份诈骗熊某团队得13万元。但其记不得那么准确，应以银行卡流水为准。其主要使用户名为胡某红，卡号为62×××83的中国银行卡接钱。诈骗得钱后其就从凌云赶到百色找一个外号叫“老朱”的男子帮其刷卡套现。其在找“老朱”帮其刷卡两次之后就把卡放在他那里，等诈骗的钱到账后其就直接叫“老朱”帮其刷卡套现，然后其再去百色跟“老朱”要现金。刚开始是老朱自己拿钱给其，后来是叫其他人送过来给其。不论是多少，老朱都是收取百分之十三的手续费。“老朱”应该是凌某，30岁左右，经常在百色，微信号昵称是“夜成陌”。 13.证人张某证言证实，2017年春节,其以15000元从凌云县加尤镇百陇村一个年轻人那里购买了三张电话卡(其中两张是北京号码,一张是文山号码)和刘某1的个人信息及电话号码。其持有的户名为沈某的工商银行卡是其诈骗沈某得来的。其自称是马某某并用文山的电话号码打给刘某1，还买了一幅字画送给他。2018年8月份左右，其又开始以习某某的身份联系刘某1，说其是民族资产解冻最高管理委员会的总指挥，刘某1有需要办理的直接叫其来帮办理。为了让刘某1相信，其和昌某1一起到云南广南莲城镇附近乡下一个当地小庙与刘某1见面，其回到百色后刘某1又联系其说要见面。其和颜某商量好后，颜某叫上昌某1一起在广州和刘某1见面。过后不久其跟刘某1说有一笔民族资产需要解冻，但需要有功能章、暗语、取款码，对得上才能解冻。后来为了让刘某1相信其还邮寄军装、军官证等物品。其和昌某1、颜某商量后确定叫刘某1收取每人56元。其让昌某1扮演沈某，通过手机把户名叫沈某的工商银行卡号发给刘某1，之后就叫刘某1负责收钱上交，刘某1先后汇了300多万元到沈某的工商银行卡。钱到账后其拿卡去找“韦某三”刷卡，当时“韦某三”收取20%、25%的套现费。其是用那张没有使用过的北京号码与“韦某三”联系，“韦某三”是凤某相某人，其以前就知道他是搞诈骗的，第一次他拿去南宁帮刷了一百零几万，第二次是叫其去南宁要，有250万左右。其拿到现金后，分两次拿给昌某1和颜某每人共60多万。其得到150多万，具体以银行流水为准。 14.证人昌某1证言证实，其和张某、颜某一起诈骗了一个河南省的刘先生，其不知道刘先生具体叫什么名字。诈骗刘先生的整个过程都是张某组织和策划，其和颜某是按照张某安排配合他实施诈骗。2018年8月的某天，其和张某、颜某一起到广州与刘先生见面。2018年9月的某天，张某打电话叫其和颜某拉一批军装到东莞邮寄给刘先生。2018年10月的某天，张某再次让其和颜某去东莞邮寄一些证件给河南省的刘先生。在诈骗过程中我们三个人是有分工的，张某扮演习某某，其和颜某扮演他的警卫员，其是扮演叫“沈某”的警卫员。按照张某的交代负责帮“习某某”（张某）接听和拨打刘先生的电话。直到2018年11月份，开始诈骗刘先生成功，每次刘先生汇款到沈某的银行账号，他都会发短信到那个手机，内容是报单人数及汇款数额等，其再把这个消息告诉张某，由他自己持沈某银行卡去取钱，其不知道他叫谁帮取现出来，取得钱后张某再把钱分给其和颜某。我们诈骗刘先生得了300多万元，其分得60万元。 15.证人颜某证言证实，其和昌某1认识已经有几年时间,2017年其才认识张某。认识张某后其才知道他是搞诈骗的凌云县人。2018年8月份的某天下午3点左右，张某打电话叫其去右**府他家商量去广州会见姓刘的人，其当时就知道是要去实施诈骗了。过了几天其和张某、昌某1一起坐飞机到广州与姓刘的人见面。张某叫其和昌某1一起到东莞邮寄假军服给姓刘的人。我们诈骗姓刘的人成功后，张某分三次把钱分给其和昌某1。第一次张某是在川惠小区一家叫“宫保府”的茶叶店把一个纸箱递给昌某1，之后其和昌某1来到江滨一路路边的车上把钱分了，都是100元面额，一沓一万元，其分得23沓，就是23万元。昌某1应该也得到相同的钱。过了一个星期左右，张某在相同地点把一个装衣服的纸袋子递给昌某1，其看到纸袋子里面有两袋装满钱的黑色塑料袋，其和昌某1每人分得一袋各20万元现金。第三次是张某叫其和昌某1去南宁拿钱，这次其和昌某1每人分得20万元。每次都是张某自己去找人把钱取出来后才电话通知其和昌某1去分钱，张某没有告诉其是去找谁取钱。这些钱应该是姓刘的人收集会员的钱后汇来的，但具体怎么诈骗姓刘的人收钱其不清楚。用来实施诈骗的电话号码、银行卡账号、对方联系方式等都是张某自己弄来，不知道是谁提供给他。 16.调取证据通知书、调取证据清单、卡详细信息查询单、借记卡产品资料查询单、综合查询打印凭证、田某1、黄某、唐付全的银行账户交易记录清单及卡友支付服务有限公司出具的唐付全POS机借记卡流水明细证实，户名为田某1，账号为62×××11的银行卡分别于2018年8月25日、8月26日、8月29日、8月31日、9月3日、9月5日汇入户名为黄某的银行账户62×××79共949126元，同时证实户名为黄某62×××79的银行账号分别于2018年8月25日、8月26日、8月29日、8月31日、9月3日、9月5日在绑定结算户名为唐付全结算卡号为62×××48中国银行卡的POS机上刷卡结算共624122元的情况。 17.调取证据通知书、调取证据清单、综合查询打印凭证、卡详细信息查询单、移动电话变更查询单、温某、任某、朱某3、马某、熊某、赵某、曹某、周某源、胡某红、唐付全的银行账户交易明细清单及卡友支付服务有限公司出具的唐付全POS机借记卡交易明细证实，户名为温某的银行账号62×××77于2018年8月24日向户名为胡某红62×××83账户汇入90000元。户名为朱某3的银行账号62×××78于2018年8月24日分两次向胡某红62×××83账户汇入共80000元。户名为马某的银行账户62×××78于2018年10月5日、10月16日、10月18日向胡某红账户汇入共288000元。户名为熊某的银行账户62×××75于2018年11月13日、11月21日共汇入93316元。户名为赵某的银行账号62×××70于2018年10月19日、10月26日、10月30日、11月16日向胡某红账户汇入共574340元。户名为曹某的银行账号62×××14于2018年10月25日、10月26日向胡某红账户汇入共250000元。户名为周某源的银行账号62×××78于2018年9月20日向胡某红账户汇入360000元。户名为任某的银行账号62×××89于2018年11月7日向胡某红账户汇入共150000元。同时证实户名为胡某红的62×××83银行卡分别于2018年8月24日、10月13日在绑定结算户名为唐付全结算卡号为62×××48中国银行卡的POS机上刷卡结算共306876元的情况。 18.调取证据通知书、调取证据清单、刘某1、沈某、唐付全银行账户历史交易明细及现代金融控股（成都）有限公司的POS机历史交易明细证实，户名为刘某162×××75的银行账号分别于2018年11月26日、12月5日、12月17日向户名为沈某62×××07的账户汇入共3668399元，户名为沈某的62×××07银行卡分别于2018年11月28日、12月6日在绑定户名为唐付全的银行卡62×××77POS机上刷卡结算共472410元及户名为唐付全的62×××77银行卡交易流水和绑定该银行卡的POS机交易明细均有相关交易记录的情况。 19.搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单、扣押财物照片、指认被扣押赃物照片证实：公安机关于2019年1月9日在唐付全的住处依法搜查查获涉案财物如下：作案银行卡34张，其中唐付全持有：尾号1148中国银行卡一张余额171178.91元；尾号6577中国农业银行卡一张余额7055.16元；尾号3938交通银行卡一张余额24900.71元；尾号8234桂林银行卡一张余额424785.09元；尾号3338邮政储蓄银行卡一张余额20303.29元；尾号6646建设银行卡一张余额56291.43元。作案银行U盾及银行U盾流量卡各4张；作案手机2部：其中一部是黑色VIVO牌手机、另一部是银灰色MEIZU牌手机；银白色手表一只；POS机19台、唐付全本人身份证一张、社会保障卡一张、桂Ｌ×××××银白色宝骏630小轿车一辆及黑色轿车钥匙一把、面值100元人民币98张。 20.辨认笔录及照片证实，经杨某辨认确认帮其刷卡套现的一个叫“老朱”的人就是朱某1。 21.百色市公安局关于扣押物品情况说明及暂时扣留（或冻结）财物收据证实，百色市公安局依法扣押唐付全宝骏630小汽车一辆现停放于百色市交警支队停车场，依法扣押的9800元人民币存放于百色市公安局对公账户内，其余扣押物品存放于百色市公安局刑侦支队物证保管室的情况。 22.协助冻结财产通知书、广西违法犯罪资金查控平台截图照片证实，百色市公安局依法对唐付全名下的六张银行卡账户余额进行冻结的情况。 23.机动车信息查询结果单证实，被依法扣押的车牌号为桂Ｌ×××××，车辆型号LZW7151ABF的宝骏牌小型轿车所有人为唐付全的情况。 24.调取证据通知书、调取证据清单、百色市右江区市场监督管理局的证明,证实截止2019年9月12日,唐付全名下没有设立商铺、企业的情况。 25.百色市公安局的情况说明，证实唐付全用于作案的手机号码171××××3360属于虚拟运营商，不是实名登记，因此无法提取该号码通话记录清单的情况。 26.百色市公安局《关于唐付全使用POS机实施虚假消费交易的情况说明》及POS机交易记录清单证实，唐付全使用一台绑定在其名下的中国银行卡号为62×××48的POS机实施虚假消费交易总金额为5918780元，另一台是绑定其名下的桂林银行卡号为62×××34的POS机实施虚假交易消费总金额为4092779元；还有一台是《现代金融控股（成都）有限公司》办理的POS机，其使用该POS机实施虚假交易消费总金额为712410元，唐付全使用这三台POS机进行虚假交易的总金额为10723969元的情况。 27.人员基本信息，证实唐付全于1984年8月26日出生，作案时已达刑事责任年龄。 28.到案说明证实，唐付全于2019年1月9日被百色市公安局刑侦支队传唤到案的情况。 29.百色市公安局的情况说明证实，公安机关联系不上被害人田某1、王某1，暂时无法提取二被害人的相关陈述。 30.（2019）桂10刑辖20号指定管辖决定书证实：本案由百色市中级人民法院决定由本院依照第一审程序审理。 31.被告人唐付全的供述，其本身是从事POS机代理业务及帮别人代还信用卡业务等，从中收取一定的手续费。2018年7月底其在百色市机业务时，有一个小伙子问其做不做刷卡套现的业务，其就留了电话185××××7952给他。到2018年12月，对方要求其换手机号码，其就换了一个171开头的号码（具体号码记不得）。之后对方一直通过这个号码找其帮刷卡套现。2018年8月份左右，开始有人来找其刷银行卡套现至今。其刷卡套现使用的两台POS机是注册在其自己名下，捆绑其名下的银行卡和手机号码。其名下没有公司也不做生意，申办这两台POS机时也没有跟商家签订协议。平时其用这两台POS机帮别人刷卡套现，从中收取一些手续服务费。其中“新大陆”牌子POS机捆绑其名下62×××57的中国农业银行卡；“乐富”牌子的POS机捆绑其名下62×××34的桂林银行卡，两台POS机捆绑的手机号码均为186××××7952。其记得帮朱某1和唐某刷卡套现，朱某1是凌云县下甲镇水陆村人，唐某好像是田某3人，他是朱某1的小弟。为朱某1跑腿套现的小弟包括唐某在内共有三个，另外两个也是凌云县人，其不知道他们姓名。朱某1有时自己来找其刷卡套现，有时是和唐某一起，有时安排另外两个小弟找其刷卡。其和朱某1认识之后，朱某1就叫其去买一张非实名制的电话卡，卡号是171开头，尾数是3360。每次都是朱某1电话联系其确定交易地点以后才由他或者他小弟拿银行卡找其刷卡套现。其帮朱某1刷卡套现获利十二万元左右。朱某1让其帮套现大笔资金，那些资金肯定是来路不明和不合法的钱。最近一次其帮别人刷卡套现是在2019年1月8日傍晚５点左右，其开着车牌号为桂Ｌ×××××的车去到百色市右江区的草坪上，帮两个人刷了三张储蓄卡共23万元。他们是用17180758203的电话号码和其联系。他们之前也用过这个号码和其联系，且每次来的都不是同一个人，有时还戴着口罩。平时都是在一些无人的地方或者车上交易，其觉得这些钱都是来路不明的。从2018年7月底至今其帮别人刷卡套现的金额大概有一千多万，具体以POS机结算的流水清单为准。其一般都是收5个点（百分之五）的手续费，其帮别人刷卡套现总共得了十五万元左右，除了刷卡平台一万元扣六十元，扣去一万八千元左右，带过来的人也收一点钱，去了一万多元。扣除这些费用其获利还有十一二万元，但具体数额记不得了。POS机及捆绑的两张银行卡已经被公安民警依法扣押。公安机关扣押的物品中，黑色Vivo手机和银灰色MEIZU手机是联系刷卡套现用的，手表是其于2014年以4000元左右价格购买的“天王”手表，发票不见了。4个银行U盾和4张银行U盾流量卡是其去办理手机网上银行业务时赠送的，具体绑定哪张银行卡不记得了。办理手机网上银行便于将刷卡套现的钱通过手机网上银行分账到其他银行卡取现。19台POS机是其在从事POS机代理业务时，POS机公司发货给其做推销代理用的，其使用了三、四台POS机帮他人刷卡套现，剩余的POS机都是新的，其准备推销给客户使用，还有34张银行卡大多数是其自己去银行办理的，有几张是别人的，具体是谁的，怎么到其手上忘记了。被扣押的9800元人民币是其前一天（2019年1月8日）帮他人刷卡套现得到的手续费（返利）。 以上证据经过法庭举证、质证，证据之间相符并能相互印证，提取合法，内容客观真实，应作为本案定案依据予以确认和采用。 综合控辩双方意见，本院综合评判如下： 1.关于被告人唐付全犯罪数额问题。公诉机关指控被告人唐付全为他人刷卡套现1072.3969万元，从中收取高额手续费。因公诉机关提供的证据只证明了被告人唐付全刷卡套现140.3408万元的事实，其余款项除银行卡流水账有记录外，无其他证据证实，而被告人承认除刷卡套现外，还办理其他金融业务，故本案本院只就有证据证实的140.3408万元予以确认，其余款项侦查机关可继续侦查，另行处理。 2.关于被告人量刑问题。《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。本案被告人唐付全为他人刷卡套现140.3408万元，从中获取高额手续费，数额巨大，属情节严重，应当在三年以上七年以下有期徒刑幅度内进行处罚。本案被告人唐付全自愿认罪，本院予以从轻处罚。被告人唐付全自愿将其银行卡内余额六十几万元来缴纳罚金及退赃，本院予以酌情从轻处罚。因被告人唐付全掩饰、隐瞒的是他人电信诈骗所得，涉案人数众多，数额巨大，社会危害性大，故对被告人唐付全不宜适用缓刑，对辩护人要求对被告人适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。 3.关于对本案涉案财物的处理问题。因本案涉案财物未随案移送，现全部扣押在百色市公安局，根据本案的证据和案件事实认定情况，本院对涉案财物作如下处理：百色市公安局扣押的银行卡共34张，其中在本案中公诉机关指控为POS机绑定的有三张，即卡号尾数1148、8234、6577的三张，共冻结款项603019.16元，公诉机关没有证据证实该余款是否为赃款，被告人也自愿将该笔款项作为罚金进行缴纳，故卡内余额603019.16元及扣押的现金9800元，扣除被告人应缴纳的罚金及违法所得外，予以没收，上缴国库。其余扣押银行卡及冻结的卡内金额，因在本案中无证据证明是作何用途，可由侦查机关继续侦查后依法处理。百色市公安局扣押的手机2台，银行U盾及U盾流量卡各4张，POS机19台是本案的作案工具，应予没收，上缴国库。百色市公安局扣押的宝骏牌小汽车一辆及轿车钥匙一把、手表一只及唐付全身份证、社会保障卡各一张，由扣押机关继续侦查后，依法处理。 本院认为，被告人唐付全为牟取非法利益，明知是他人犯罪所得的赃款仍提供绑定自己名下银行卡的POS机予以刷卡套现转移赃款，数额达1403408元，属于情节严重，其行为已触犯刑律，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应追究其刑事责任。本案事实清楚，证据确实充分，公诉机关指控的罪名成立。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人唐付全犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金500000元人民币（限判决生效后30日内缴纳），上缴国库。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月9日起至2022年7月8日止。） 二、百色市公安局扣押的作案工具银行卡三张：尾数1148的中国银行卡，卡内余额171178.91元；尾数6577的中国农业银行卡，卡内余额7055.16元；尾数8234的桂林银行卡，卡内余额424785.09元，三张银行卡卡内余额共计603019.16元及扣押的现金9800元扣除被告人唐付全应缴纳的罚金及违法所得120000元外，予以没收，上缴国库。 三、百色市公安局扣押的作案工具VIVO手机1台、MEIZU手机1台，银行U盾及U盾流量卡各4张，POS机19台，予以没收，上缴国库。 四、百色市公安局扣押的其余31张银行卡及冻结的卡内余额，车牌号桂Ｌ×××××宝骏牌小汽车一辆及汽车钥匙一把，手表一只，被告人唐付全身份证及社会保障卡各一张，由扣押机关继续侦查后，依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  庹正堂 审 判 员  赵国秀 人民陪审员  黄秀莲 二〇二〇年五月十八日 法官 助理  农 培 书 记 员  覃重仁