河北省邯郸市永年区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0408刑初114号 公诉机关河北省邯郸市永年区人民检察院。 被告人李兵，男，1986年5月14日出生，汉族，初中文化，户籍所在地邯郸市永年区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日被刑事拘留，2019年11月16日被逮捕，现羁押于邯郸市永年区看守所。 辩护人贾云锋，河北新择律师事务所律师。 邯郸市永年区人民检察院以永检刑一刑诉﹝2020﹞65号起诉书指控被告人李兵犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年3月13日立案受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市永年区人民检察院指派检察员李桂英出庭支持公诉，被告人李兵及其辩护人贾云锋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：1、2014年11月份，被告人李兵伙同妻子赵宁波以装修房子为由，用自己伪造的商品房买卖合同为抵押骗取被害人庞某1200000元现金；2、2014年12月份，被告人李兵伙同妻子赵宁波以投资艺术学校为由，用自己伪造的商品房买卖合同为抵押骗取被害人宁某100000元现金。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人李兵伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人李兵的刑事责任。 被告人李兵对起诉书指控的犯罪事实没有异议，辩称：骗取庞某1钱时提前支付了三个月的利息18000元，庞某1实际给我的是182000元；当时借宁某150000元，还了两万多元的利息，后还了50000元，具体数额记不清了；自愿认罪，请求法院从轻处罚。 辩护人的辩护意见为：一、被告人李兵的犯罪情节显著轻微:1、李兵没有借钱不还的故意，借款大部分投资到了舞蹈学校，因经营不善导致不能按时偿还借款，没有非法占有他人财物的目的；2、伪造购房合同并不等于虚构事实、隐瞒真相，真正的担保物是购房合同上载明的房屋而不是合同本身，李兵确实对合同上载明的房屋享有所有权，故指控李兵虚构事实、隐瞒真相与事实不符；3、第一起庞某1明确表示不再追究李兵的责任，就该笔借款已经没有任何社会危险性；4、指控诈骗宁某10万元与事实不符，证据明确显示宁某只向李兵转款142500元，实际上是扣除了一个月利息7500元，借款本金为142500元，后偿还本金50000元，未还本金应为92500元。李兵2014年12月7日向宁某借款142500元，2015年8月7日换成10万元借条，期间利息支付了8个月，每个月7500元，共6万元，本金142500元受法律保护的利息为月息3分即4275元，每月超出的利息为3225元，8个月共计共25800元应折抵本金，实际欠款本金为92500元减去25800元，即66700元。如果认定李兵犯诈骗罪，偿还的利息及本金均应扣除，即诈骗数额为4万元。二、第二起中欠宁某10万元的借条是从15万元的借条转换而来，既然15万元的借款公诉机关未指控诈骗，10万元借款也不应认定为诈骗。三、李兵具有自首情节。四、李兵系初犯、偶犯，主观恶性很小；五、李兵的妻子处于服刑期间，母亲在北京住院需人照顾，且其有两个年幼的孩子，希望法庭在量刑时予以考虑，对李兵判处缓刑。 经审理查明： （一）2014年11月份，被告人李兵伙同其妻子赵宁波（因犯诈骗罪已被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，并责令退赔被害人损失）以借款用于装修房子为由，用伪造的永年区飞宇花园南区第13幢3单元18层1802号商品房买卖合同骗取被害人庞某1、庞某2（庞某1女儿）184000元，拒不归还。案发后，被告人家属偿还给被害人庞某195000元，尚有89000元未归还。 以上事实，公诉机关提供了下列证据予以证实： 1、内容为“今收到庞某2转账20万元，收到人李兵，2014年11月25日”的收条。 2、汇款收据，汇款人姓名庞某2，收款人姓名李兵，汇款金额200000元。 3、民间抵押借贷合同，借款人李兵、赵宁波，出借人庞某2，贷款用途：用于飞宇南区二期13—3—1802房装修，贷款金额20万元。自2014年11月25日起至2015年3月25日止。借款人自愿以其所拥有并有处分权的位于建筑面积141.02平方米，有河北飞宇房地产开发集团有限公司永年分公司2014年11月7日给李兵开具的发票代码：213001090001发票号码：00246953收款收据的合法房产抵押给出借人，作为发行本合同的担保。借款利率2%，利息支付：自贷款发放之日起首次支付4个月利息人民币16000元整。 4、邯郸市公安局物证鉴定所邯公物鉴（文）字[2015]第0055号鉴定文书，检材：201550055—J001：日期为2014年11月7日、合同编号为001562、出卖人为河北飞宇房地产开发集团有限公司、买受人为李兵的商品房买卖合同上落款出卖人处的“河北飞宇房地产开发集团有限公司合同专用章”可疑印文一处。样本：201550055—Y001：2015年10月12日由河北飞宇房地产开发集团有限公司提供的“河北飞宇房地产开发集团有限公司合同专用章”样本印文一张。鉴定意见：201520055—J001上的“河北飞宇房地产开发集团有限公司合同专用章”可疑印文与201520055—Y001上的样本印文不是同一枚印章盖印。 5、被害人庞某12015年11月6日陈述，2014年11月份，我与李兵人经刘鹏介绍认为。之后见过几次面，后来李兵以家里房子装修为由，通过刘鹏想向我借200000元人民币，李兵夫妇两人愿支付高利息2分利且以自有房子做抵押，借款期限为四个月，然后我说我女儿那里有，可以借给你。于是在2014年11月26日我让我女儿通过邮政银行给他转过去200000元，四个月以后我给他打电话让他还钱，他一直推脱不还，之后我给他打电话，我就联系不上他了，他的人我也找不到了，我就拿着他在我这里做抵押的飞宇南区二期楼牌号［13—3—1802］商品房买卖合同［号码001562］和购房发票［代码：213001090001］发票号码［00246953］去售楼处咨询了一下，售楼的工作人员给我说商品房买卖合同和购房发票全是假的，之后我就报警了。李兵在2014年11月25日把商品房购买合同和购买发票抵押给我的，当时李兵和他老婆赵宁波一起来的。 2020年4月30日陈述，2014年11月份我通过我朋友介绍认识李兵，李兵以装修房子为由向我借款20万，并说用其房子做抵押，我们约定月息2分，借款期限4个月，我让我女儿向李兵银行卡转了20万，李兵当时给我女儿庞某2出具了借款证明条，按约定当时李兵通过我朋友给我利息16000元。借款到期后我联系不上李兵，找不到他本人，后通过朋友联系上其父亲，李兵父亲还了我两次钱，第一次还我45000元，第二次还我50000元，因为当时我想挽回我的损失，一直找李兵父亲说好话，让其替李兵还我款，当时李兵父亲要求我写个证明才还我款，我向李兵父亲写了“今收到李志恩代李兵还款五万元，以后不再追究李兵任何责任，此事完结”内容的证明，意思是剩余款项不再要求李兵支付了，但这是我的意思表示，不代表我女儿庞某2的意思。 6、被害人庞某2陈述，我父亲庞某1说李兵、赵宁波夫妇二人因赵宁波怀孕不方便回来接送，需要借200000元装修房子，李兵夫妇愿以二分利且以房子做抵押向我父亲借200000元，期限为四个月，我父亲让我给李兵把钱转过去。我通过邮政银行转过去，收款人为李兵。 7、被告人李兵2019年10月24日供述，2014年11月份左右，因为我老婆经营的英姿舞蹈学校需要资金，我就去想法弄钱，后我通过一个咨询公司认识了庞某1，咨询公司的人给我说必须用购房合同做抵押才借钱，每月给庞某1出利息，后来我和我老婆赵宁波就用假的购房合同给庞某1，还给了他我俩的结婚证，我和庞某1签写了借款协议，后他就让他女儿把20万打到我的邮政银行卡了，还了有半年利息，我老婆英姿舞蹈学校倒闭后就没有再还，我把手机关机就离家出走了。假的购房合同是赵宁波整的，内容和真的购房合同一样，做假合同时我知道，借出来的钱都投资到英姿舞蹈学校了。 2019年10月25日供述，2014年时赵宁波去邯郸办事的时候，在路边走的时候看见一个广告上写着刻章制证的字，然后赵宁波就给广告上的电话联系，具体怎么说的我不清楚，几天后，赵宁波让我去英姿舞蹈学校办公室签字，我到后见她拿这三份购房合同签字，我也在购房合同上签字后就回了。因为我们急需用钱，所以想用假的购房合同做抵押借钱。假的购房合同和发票都是赵宁波做的，借钱的时候我都去了，也是通过我的关系找的他们，我借钱后前几个月还能维持还利息，后来因为舞蹈学校管理不善，导致我没有能力偿还。 8、同案人赵宁波2018年10月23日8时供述，2014年11月的时候，我也不知道李兵是通过谁认识的永年区西滩头村庞某1，李兵找庞某1借钱，还是拿假的商品房买卖合同做抵押，李兵提前把假的商品房买卖合同给了庞某1，然后李兵对我说也和庞某1商量好了，让我给他一起去庞某1那里签个字就行了。到庞某1厂子后我和李兵在庞某1厂子打的借款条，上面有我和李兵的签字，我记得当时没有给钱，后来具体怎么给的李兵钱，我就不知道了。当时我不知道李兵是拿什么给庞某1抵押的，要是拿商品房买卖合同做抵押，那就是假的，因为我在我家见过好几份假的商品房买卖合同，还有伪造的公章。当时是以传媒公司装修为由，骗的庞某1200000元。我和李兵在永年区飞宇南区小区有房子，在13号楼3单元1802室，假的商品房买卖合同里面除了内容是真的，里面的公章和编号都是假的。骗来的200000元具体干什么用了，我不清楚，大概投资到传媒公司和邯郸市高开区健身房了。 9、证人张某证言，我认识李兵，李兵2014年12月份来我的佳艺琴行买过钢琴，李兵是通过银行转账的方式付的购买钢琴款，给我转了两次，第一次给我转款1万元，没有给够，第二次我多次催要下，李兵又转25450元才付清琴款。当时李兵买了两台钢琴，李兵给我说买两台钢琴用于捐献给天主教堂。 10、证人李某证言，我和李兵是一个村的，李兵在2014年12月7日给我转了20000元，这20000元是李兵还我借款，以前李兵说给我做广告牌先让我拿300000元，很长时间李兵没有做成广告牌，后来我一直向李兵要钱，2014年12月7日李兵给我转了20000元，现在广告牌也没有给我做，钱也没有给我，我也不知道他拿钱干什么了，我现在也找不到他。 庭审时辩护人向本院提交了庞某1的证明1份，内容为“证明今收到李志恩代李兵还款伍万元整，经与印国协商以后不在追究李兵任何责任，此事完结。庞某12018年11月2日”，经质证，本院对该证据的真实性予以确认，但庞某12020年4月30日本院对其核实时已对此予以说明，称当时想挽回经济损失，应李兵父亲的要求才出具了该证明，但不代表其女儿庞某2的意思表示。 （二）2014年12月份，被告人李兵伙同其妻子赵宁波以借款用于投资艺术学校为由，又用伪造的永年区飞宇花园南区第13幢3单元18层1802号商品房买卖合同骗取被害人宁某142500元，归还了50000元，尚有92500元拒不归还。 以上事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实： 1、李兵向宁某借15万元的借条，承诺于2015年8月7日前归还本金和利息，签字人为李兵、赵宁波。 2、转账汇款查询，2014年12月7日，宁某转给李兵142500元。 3、2015年8月7日证明，今借到宁某10万元，借款人李兵、赵宁波，还款日期：2015年9月7日。 4、邯郸市公安局物证鉴定所邯公物鉴（文）字[2015]第0055号鉴定文书，检材：201550055—J001：日期为2014年11月7日、合同编号为001562、出卖人为河北飞宇房地产开发集团有限公司、买受人为李兵的商品房买卖合同上落款出卖人处的“河北飞宇房地产开发集团有限公司合同专用章”可疑印文一处。样本：201550055—Y001：2015年10月12日由河北飞宇房地产开发集团有限公司提供的“河北飞宇房地产开发集团有限公司合同专用章”样本印文一张。鉴定意见：201520055—J001上的“河北飞宇房地产开发集团有限公司合同专用章”可疑印文与201520055—Y001上的样本印文不是同一枚印章盖印。 5、被害人宁某2015年9月29日陈述，2014年冬，我与李兵夫妻经过熟人介绍认识，之后经过几次交往，建立了一定的信任，李兵夫妻经营舞蹈培训学校，多次让我去参观看其学校的规模和红火的经营收入情况，2014年12月7日，李兵夫妻声称急需资金，愿支付高利息2分利且以自有的房产做抵押，借期为九个月，数额为15万元。2015年8月7日经过我积极索要，李兵夫妻还了我5万元，之后李兵夫妻说余下的钱缓两三天就给。2015年9月7日，我打李兵的电话，打不通了，我去他家也找不到人，后来就联系不上了。我就拿着他当时在我这里做抵押的商品房买卖合同［001562］和购房的发票，发票号00246953，发票代码号213001090001，来到售楼处咨询，售房的工作人员给我查了一下说，合同和购房发票都是假的，之后我就报警了。当时李兵和赵宁波说借我款是做生意用，我在2014年12月7日下午1点55分通过工行网银给他转了142500元，又给了他7500元现金。因为李兵和赵宁波所提供抵押的购房合同和发票和他居住在飞宇南区的住房完全吻合，所以我也没有怀疑他所提供给我的手续是伪造的，合同公章及手续也是伪造的。 2018年12月17日陈述，我和李兵是通过我朋友陈凡、李伟科认识的，我和李兵认识没几天他就向我借钱，说是投资学校用，我就给李兵说咱俩刚认识没几天，你向我借钱不好吧，后来李兵拿他在永年飞宇南区的购买商品房合同做抵押，然后李兵又带我去他老婆在永年海城国际英姿舞蹈学校看了看，到学校后李兵老婆赵宁波说现在舞蹈学校想往学校里投资别的项目课程需要资金，现因资金不足需要资金周转。通过我看李兵老婆赵宁波开的舞蹈学校规模和李兵用房产合同做抵押，我就把钱借给李兵了，当时是在李兵老婆开的艺校里面签的借条，当时李兵的老婆赵宁波也在借条上签了字。当时李兵借我钱时说投资好老婆赵宁波在永年海城国际开的舞蹈学校，我就想看看是不是真的，所以我主动说去舞蹈学校看看。李兵和赵宁波借了我15万元，后来还了我5万元，现在还剩10万元。 2019年4月4日陈述，李兵是2014年12月7日借的我的钱，借了我15万元，我是通过手机网银给李兵的钱，李兵说给我7500元的好处费。 2020年5月14日陈述,2014年12月7日李兵借我15万，我扣除7500元利息后给李兵转了142500元，后来李兵还了我5万，并给我出具了欠我10万元的证明条，期间没有偿还过我利息。 6、被告人李兵2019年10月24日供述，2014年12月份左右，因为我经营的英姿舞蹈学校面临被房东停电停水急需用钱，我通过朋友认识了宁某，向其借款，宁某说必须有抵押物才借，我就飞宇南区的假购房合同和发票给了宁某，后来签写借款协议，宁某给我转了15万。当时是我妻子赵宁波在假购房合同内填写了和原件一样的手写内容，我的名字是我亲自写的，弄完假合同后，我和赵宁波就去宁某那办理借款了。借款后我还了本金5万元，利息结了五个月左右，还剩十万元。我骗的钱一部分用到了英姿舞蹈学校，一部分还其他人借款还有日常消费。 7、同案人赵宁波2018年10月22日8时供述，我的丈夫是李兵，2014年5月份左右李兵和他朋友张建英合伙开了一家河北佳播文化传媒有限公司，因为刚开的公司资金不足，张建英给李兵介绍能贷款的公司和个人，通过介绍，李兵认识了宁某，后来就多次找宁某贷款，但是宁某不让李兵贷款，李兵还让我和他一起去找宁某，但还是没让贷款。张建英给李兵说想贷款必须有东西做抵押，张建英就给李兵介绍了能做假的商品房买卖合同的人，把假的合同做好后，李兵拿假合同给宁某做抵押，然后宁某把150000元贷给李兵了，当时宁某和李兵签的协议有我亲笔签名和我按的手印，我们抵押的商品房买卖合同不是真的，我刚开始不知道，后来我在家发现好几份商品房买卖合同，我才知道都是假的。当时我知道商品房买卖合同是假的时候，我没有告知被害人，也没有向公安机关举报，因为我想已经骗了宁某的钱，我们以后挣钱了慢慢还上。谁知到最后不但没还上，还又用假的商品房买卖合同骗了几个人。假的合同内容和真的商品房买卖合同一样，里面的公章印鉴都是假的，合同编号我就记住62，其他我就不知道了。我在我家见过假的飞宇集团商品房买卖合同章还有商品房买卖合同文本长条章，之前一直在飞宇南区我家抽屉里放着，现在我不知道在什么地方。2015年李兵了宁某50000元，现在还剩100000元没有还，李兵拿宁某的钱全部投到传媒公司了。 另查明，被告人李兵于2019年10月24日到邯郸市永年区公安局城北刑警队投案，该事实有公安机关到案证明及被告人李兵供述所证实，本院予以确认。 本院认为：被告人李兵伙同其妻子赵宁波以装修房子及投资艺术学校为由，利用伪造的商品房买卖合同，骗取被害人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，依法应当追究其刑事责任。关于辩护人提出的被告人李兵对合同上载明的房屋享有所有权，伪造购房合同不等于虚构事实、隐瞒真相，其没有非法占有的目的，本院认为，如果被告人李兵享有合同记载的飞宇南区房屋所有权，正常民间借贷完全可以提供真实的购房合同交于出借人以保证信用，获得借款，其却将伪造的购房合同交于被害人，以此骗取被害人信任，骗取所谓的“借款”，“借款”到期后又拒不归还，足以证明其具有非法占有的主观故意，故对该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出的欠宁某10万元借条是以15万元转换而来，公诉机关未指控15万元借款系诈骗，故10万元借款也不应认定为诈骗的辩护意见，经查，经庭审质证的证据证实被告人李兵和赵宁波2014年12月7日向宁某出具15万元的借条，宁某扣除利息实际给付142500元，后被告人李兵和赵宁波归还5万元，2015年8月7日给宁某出具了10万元的借条，被告人李兵实际诈骗所得92500元，以上事实本院予以确认，对前述辩护意见本院不予采纳。关于被告人及辩护人提出已偿还宁某利息6万元的主张，对此宁某不予认可，又无相关证据加以证实，故对该主张本院不予支持。被告人李兵具有自首情节，依法可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李兵犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月24日起至2024年8月23日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人李兵和赵宁波共同连带退赔被害人庞某289000元；退赔被害人宁某92500元（限判决生效后十日内履行完毕） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  张晓静 审 判 员  秦 强 人民陪审员  赵丽平 二〇二〇年    五月二十九日 书记员赵佳敏 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。