江苏省南京市六合区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0116刑初11号公诉机关江苏省南京市六合区人民检察院。被告人甘某，男，1976年11月13日出生，系南京某劳务管理站员工，南京某汽车服务有限公司法定代表人，住南京市六合区。2019年7月12日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月17日被逮捕，现羁押于南京市第三看守所。辩护人宋清清，江苏臻德律师事务所律师。被告人王某甲，男，1966年2月1日出生，系中国某石油化工有限公司员工，住南京市江北新区。2019年7月12日因涉嫌犯诈骗罪因被刑事拘留，同年8月17日被逮捕，2020年3月18日经本院决定被取保候审。辩护人王西园，北京大成（南京）律师事务所律师。被告人魏某，男，1975年2月18日出生，系南京某园林景观工程有限公司员工，住南京市江北新区。2019年7月12日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年7月15日被取保候审。辩护人杨开，国浩律师（南京）事务所律师。被告人蔡某甲，男，1992年12月30日出生，系南京某汽车服务有限公司员工，住南京市六合区。2019年7月12日因涉嫌犯诈骗罪因被刑事拘留，同年8月11日被取保候审。被告人陈某甲，男，1982年6月1日出生，系某地产发展股份有限公司南京分公司员工，住南京市江北新区。2019年7月12日因涉嫌犯诈骗罪因被刑事拘留，同年8月11日被取保候审。被告人王某乙，男，1974年4月11日出生，无业，住南京市江北新区。2019年7月12日因涉嫌诈骗罪因被刑事拘留，同年8月11日被取保候审。南京市六合区人民检察院以宁六检诉刑诉[2019]911号起诉书指控被告人甘某、王某甲、魏某、蔡某甲、陈某甲、王某乙犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，南京市六合区人民检察院检察员冯长征出庭支持公诉，被告人甘某及其辩护人宋清清，被告人王某甲及其辩护人王西园，被告人魏某及其辩护人杨开，被告人蔡某甲、陈某甲、王某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年7月至2019年7月，被告人甘某为了骗取保险金，分别与被告人王某甲、魏某、蔡某甲、陈某甲、王某乙等人，通过伪造交通事故，扩大车辆损失的手段作案十四起，涉案金额为人民币87188元（以下币种相同）。其中被告人王某甲参与作案四起，涉案金额为35868元；被告人魏某参与作案三起，涉案金额为21360元；被告人蔡某甲参与作案三起，涉案金额为14900元；被告人陈某甲参与作案二起，涉案金额为14000元；被告人王某乙参与作案三起，涉案金额为11430元，具体犯罪事实如下：1.2017年7月13日，被告人甘某利用严某将车牌号为苏Ａ×××××的起亚轿车放在其修理厂修理的机会，在严某不知情的情况下，在六合科创大道附近伪造起亚车和苏Ａ×××××轿车（车主陈某乙）发生碰擦的交通事故，后又安排被告人蔡某甲与自己到理赔中心办理理赔手续，骗取保险金2100元。2.2019年12月17日，被告人甘某利用陈某丙将车牌号为苏Ａ×××××的东风风行轿车放在其修理厂修理的机会，伪造车牌号为苏Ａ×××××凯迪拉克轿车与苏Ａ×××××轿车在大厂油大线附近发生碰撞的交通事故，后又安排被告人蔡某甲与自己到理赔中心办理理赔手续，骗取保险金4180元。3.2018年4月28日，被告人甘某利用彭某车牌号为苏Ａ×××××的车辆和王某丙车牌号为苏Ｄ×××××的轿车，伪造在六合区雍庄附近发生碰撞的交通事故，后又安排被告人王某甲与自己到理赔中心办理理赔手续，骗取保险金7660元。4.2018年7月8日，被告人甘某利用魏某车牌号为苏Ａ×××××的车辆和王某丙车牌号为苏Ｄ×××××的轿车，伪造在六合区雍庄附近发生碰撞的交通事故，后又安排被告人王某甲与自己到理赔中心办理理赔手续，骗取保险金8408元。5.2018年8月3日，被告人甘某利用徐某甲车牌号为苏Ａ×××××轿车与王某丙车牌号为苏Ｄ×××××的轿车，在江北新区新华东路附近伪造两车发生碰撞的交通事故，后安排徐某甲与自己到理赔中心办理理赔手续，骗取保险金3630元。6.2018年8月23日，被告人甘某在车主叶某不知情的情况下，利用叶某车牌号为苏Ａ×××××的奥迪车与蔡某乙车牌号为苏Ａ×××××的车辆，在六合区雍庄附近伪造两车发生碰撞的交通事故，后安排被告人蔡某甲和陈某甲到理赔中心办理理赔手续，骗取保险金8620元。7.2018年9月2日，被告人甘某、王某乙经预谋，利用被告人王某乙车牌号为苏Ａ×××××轿车与钱某车牌号为苏Ａ×××××别克车辆，在江北新区平顶山路附近伪造两车发生碰撞的交通事故现场，后被告人甘某和王某乙到理赔中心认定事故责任并办理理赔手续，骗取保险金3610元，事后被告人甘某分给王某乙1600元好处费。8.2018年9月20日，被告人甘某利用被告人王某乙车牌号为苏Ａ×××××轿车与王某丁车牌号为苏Ａ×××××轿车在江北新区张营伪造交通事故现场，后被告人甘某、王某乙到理赔中心办理理赔手续，骗取保险金2440元。9.2018年10月10日，被告人甘某利用王某戍的车牌号为苏Ａ×××××轿车与成某车牌号为苏Ａ×××××车辆，在江北新区大厂油大线附近伪造两车发生碰撞的交通事故，后被告人甘某安排被告人王某甲和李某到理赔中心认定事故责任，办理理赔手续，骗取保险金9250元。10.2018年10月8日，被告人陈某甲隐瞒公司，将单位车牌号为苏Ａ×××××的轿车提供给被告人甘某伪造交通事故骗取保险金，后被告人甘某利用该车辆和被告人王某乙的牌号为苏Ａ×××××的轿车，伪造两车发生碰撞的交通事故，并安排被告人王某乙和陈某甲去理赔中心认定事故责任并办理理赔手续，骗取保险金5380元。11.2018年10月19日，被告人王某甲为骗取保险赔偿金修理其女儿王某己的车牌为苏Ａ×××××的轿车，默认被告人甘某以骗取保险金的方式获取修理费，后被告人甘某伪造苏Ａ×××××轿车和苏Ｆ×××××轿车发生碰擦事故，后安排被告人魏某与其到理赔中心认定事故责任并办理理赔手续，共骗取保险金3930元。12.2019年1月16日，被告人甘某在车主吴某不知情的情况下，利用吴某车牌号为苏Ａ×××××的福特车与牌号为苏Ａ×××××的哈佛车在江北新区新华东路39号附近，伪造两车发生碰撞的交通事故，后被告人甘某安排王某甲和自己到理赔中心认定事故责任并办理理赔手续，骗取保险金10550元。13.2019年4月18日，被告人甘某利用王某丁车牌号为苏Ａ×××××的车辆和王某庚车牌号为苏Ａ×××××的轿车，在江北新区新华路附近伪造两车发生碰撞的交通事故，后又安排被告人魏某与自己到理赔中心认定事故责任，并办理理赔手续，骗取保险金3870元。14.2019年7月2日，被告人甘某在车主杨某甲、徐某乙不知情的情况下，利用杨某甲车牌号为苏Ａ×××××的吉利车与徐某乙牌号为苏AM70F7D的奥迪轿车，在江北新区新华东路伪造两车发生碰撞的交通事故，后被告人甘某安排魏某和徐某乙至理赔中心认定事故责任，办理理赔手续骗取保险金13560元。2019年7月11日，被告人王某甲、陈某甲、蔡某甲、魏某、王某乙被抓获归案，被告人甘某经电话传唤到案。归案后，各被告人均作如实供述。公诉人当庭出示了证人吴某、杨某乙、徐某甲、许某、曾某、胡某、杨某甲、彭某、蔡某乙、叶某等人都的证言、搜查笔录、机动车保险报案记录、行驶证、现场照片、交通事故责任认定书、退赃证明、退赃凭证、常住人口基本信息、抓获经过、发破案经过等证据材料以证明上述指控成立，并认为被告人甘某、王某甲、陈某甲、蔡某甲、魏某、王某乙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，被告人甘某与被告人王某甲、陈某甲、蔡某甲、魏某、王某乙共同实施诈骗犯罪行为，系共同犯罪，被告人甘某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人王某甲、陈某甲、蔡某甲、魏某、王某乙在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人甘某具有自首的量刑情节，被告人王某甲、陈某甲、蔡某甲、魏某、王某乙具有坦白的量刑情节，建议判处被告人甘某有期徒刑二年三个月至二年九个月，并处罚金；建议判处被告人王某甲有期徒刑一年至一年三个月，并处罚金；建议判处被告人魏某有期徒刑十个月至一年，并处罚金；建议判处被告人陈某甲、蔡某甲有期徒刑六个月至八个月，并处罚金；建议判处被告人王某乙拘役五个月至六个月，并处罚金。另查明，案发后，被告人魏某分别向中国人民财产保险股份有限公司南京分公司、中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司退还骗取的保险金17490元、3870元。在本案审理过程中，被告人甘某的家属分别代为向中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司、中国人民财产保险股份有限公司南京分公司、中国太平洋财产保险股份有限公司江苏分公司退还骗取的保险金38308元、23890和3630元。被告人王某乙在被告人甘某处获得的1600元好处费已退还被告人甘某家属。被告人甘某、王某甲、陈某甲、蔡某甲、魏某、王某乙对公诉机关指控的事实、罪名没有异议，对量刑建议亦无异议，并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。本院认为，公诉机关指控被告人甘某、王某甲、陈某甲、蔡某甲、魏某、王某乙犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，指控的罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。关于被告人甘某的辩护人提出的被告人甘某具有自首情节、认罪认罚，主动退赃退赔、建议从轻处罚的辩护意见属实，本院予以采纳；关于被告人王某甲、魏某的辩护人提出的二被告人具有坦白情节、认罪认罚，被告人魏某主动退赃退赔，建议对二被告人从轻处罚的辩护意见属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人甘某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，罚金人民币四万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月11日起至2021年10月10日止，罚金款45000元限于本判决生效后十日内缴至本院。）被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金款15000元已预缴至本院。）被告人魏某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，罚金人民币一万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金款10000元已预缴至本院。）被告人蔡某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，罚金人民币七千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金款7000元已预缴至本院。）被告人陈某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币六千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金款6000元已预缴至本院。）被告人王某乙犯诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，罚金人民币五千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金款5000元已预缴至本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐天兵人民陪审员  牟新群人民陪审员  陈 靓二〇二〇年五月二十一日书 记 员  李永超