内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院   刑事判决书   （2020）内0502刑初162号   公诉机关通辽市科尔沁区人民检察院。   被告人尹雪岩，男，1990年6月10日出生，满族，中专文化，无职业，户籍所在地内蒙古通辽市科尔沁区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月23日被通辽市公安局科尔沁区公安分局刑事拘留，2019年9月3日被逮捕。现羁押于通辽市公安局科尔沁区公安分局看守所。   辩护人李彦华，内蒙古义源律师事务所律师（法律援助）。   通辽市科尔沁区人民检察院以科检一部刑诉〔2020〕101号起诉书指控被告人尹雪岩犯诈骗罪，于2020年1月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年5月12日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员玲玲出庭支持公诉，被告人尹雪岩及其辩护人李彦华到庭参加诉讼。现已审理终结。   通辽市科尔沁区人民检察院指控：2018年6月3日至2018年7月22日期间，被告人尹雪岩以买房贷款刷银行流水的名义，骗取被害人刘某某人民币466000.00元。2018年8月份至2019年1月份，被告人尹雪岩以母亲生病、妻子车祸等理由，骗取被害人冯某某人民币89920.00元。2018年8月份至10月份期间，被告人尹雪岩以给被害人井某办理贷款需要银行流水、信用卡提额为由，骗取人民币82905.00元，上述钱款均被被告人尹雪岩用于赌博挥霍，后失去联系。   2019年8月19日，被告人尹雪岩被公安机关抓获归案。   为证明上述指控事实，公诉机关出示和宣读了户籍证明、被害人陈述、微信和银行交易记录、辨认笔录、到案经过、被告人尹雪岩的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人尹雪岩以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，侵犯财产人民币63.8825万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人归案后能够如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。建议判处被告人十年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。   被告人尹雪岩及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、量刑建议均无异议。   经审理查明：被告人尹雪岩与被害人刘某某、冯某某、井某均系朋友关系。2018年6月至2019年1月间，尹雪岩虚构事实，多次骗取刘某某、冯某某、井某钱款共计人民币638825.00元，均被用于赌博挥霍。具体事实分述如下：   一、2018年6月3日至2018年7月22日期间，被告人尹雪岩以买房贷款刷银行流水为由，多次骗取刘某某钱款共计人民币466000.00元。   二、2018年8月份至2019年1月份，被告人尹雪岩以母亲生病、妻子车祸等理由，多次骗取冯某某钱款人民币89920.00元。   三、2018年8月份至10月份期间，被告人尹雪岩以给被害人井某办理贷款需要银行流水、信用卡提额为由，多次骗取井某钱款人民币82905.00元。   2019年8月19日，被告人尹雪岩在京哈高速香河北口检查站被公安机关抓获归案，并于2019年8月19日至2019年8月22日被临时羁押于香河县看守所。   为证明上述事实,公诉机关出示以下证据:   1.受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等文书，证明本案的立案时间及被告人尹雪岩被采取强制措施情况。   2.户籍证明和前科劣迹证明，证明被告人的自然情况其系本案适格主体，案发前未发现有前科劣迹。   3.扣押清单，公安机关扣押了被告人尹雪岩持有的OPPOA5黑色手机一部。   4.抓获经过和羁押证明，证明2019年8月19日，被告人尹雪岩被在检查站执勤的公安干警查获，并于2019年8月19日至2019年8月22日被临时羁押于香河县看守所。   5.刘某某报案材料及询问笔录，证明与尹雪岩系朋友关系。2018年6月3日至2018年7月22日期间，在通辽市科尔沁区民航路五金建材城内，尹雪岩以买房贷款刷银行流水的名义，分16次向其借款人民币494000.00元，借完后开始向尹雪岩催要这些欠款，他开始的时候说，以前欠过一次网络借款，现在的银行卡被冻结了，以前存入的那些钱都取不出来了，并且尹雪岩还把自己的手机银行内容余额截图发给我了，这个手机截图向银行人员问询一下才知道是假的。后来向他要钱的时候，他还给我28000.00元，并且说那些钱被他赌博输了一部分，剩下的钱被网络贷款给骗了，最后才知道尹雪岩说的借钱买房子，刷银行流水都是骗人的。借钱给尹雪岩时自己的微信号是XX，尹雪岩收款时的微信号是XX，现在被尹雪岩一共骗取466000.00元。   6.刘某某辨认笔录，证明2019年4月4日刘某某辨认出尹雪岩就是以买房贷款刷银行流水的名义骗取其466000.00元的人。   7.刘某某手机微信截图、刘某某提供的明细表、微信转账记录、银行卡交易明细，证明刘某某在2018年6月3日至2018年7月22日期间向尹雪岩转账人民币494000.00元。   8.尹雪岩伪造银行卡截图，证明尹雪岩向刘某某提供了虚假的银行存款截图。   9.井某报案材料及询问笔录，证明与尹雪岩是一个村的，想通过尹雪岩办点小额贷款，和尹雪岩一起在红星信用社贷了一笔50000元的贷款，以尹雪岩的名义贷款的，用我老姨家的房证担保的，和尹雪岩一人25000.00元，过了一段时间，尹雪岩以家里有事需要用钱为由，让我把25000.00元转过去，我是分几次转的。当时我正在呼市承包装修的活，需要用钱，就和他说你帮我整点贷款吧。尹雪岩同意后说，办贷款需要银行流水，越多越容易办下来，我就相信他说的话了，就开始给他转钱，钱都是借的，通过微信还有支付宝一共转了57105.00元，贷款没办下来。尹雪岩说把我的信用卡提额，把我的信用卡拿走后刷了22999.00元，一直没有还，还说他媳妇的舅舅是银行的，看看我有多少额度的贷款，用我的手机和身份证让我按照指示对着手机点头、张嘴的，过了一个月之后才知道他给我办的是拍拍贷款（6200.00元），直接用我支付宝转走了，还把当时申请的记录都刷了，过一个月该还款的时候，催款的人给我打电话才知道这件事。向尹雪岩要钱，他以钱存到银行卡里了现在取不出来为由让等等。尹雪岩还过钱，除了还的钱，还骗我86304.00元，都有记录。   10.微信聊天截图、在支付宝、微信转账记录、银行交易记录，被害人井某提供的明细表，证明尹雪岩共计骗取其人民币142255.00元，案发前还款人民币59350.00元，尚有骗款人民币82905.00元。   11.冯某某报案材料及询问笔录，证明其在金店上班，尹雪岩是其顾客，两人系朋友关系。尹雪岩以其母亲生病、去世，妻子车祸、孩子生病等理由，从2018年8月份开始，通过微信和支付宝转账向我借款，还用我的身份证和手机做过四个网络贷款，分别是招联金融贷3690.00元，360借条贷了6000.00元、小赢卡贷贷了4000.00元，众安保险贷了4200.00元，刷空了我的两张信用卡，一张是兴业银行的一万元额度，另一张是包商银行的四千额度，具体多少记不清了，手机微信和支付宝转帐里都有。用支付宝给尹雪岩转过两万元，其中有12000.00元是借呗里面的钱，因为替尹雪岩还的太多了，借呗和花呗都不能及时还款，现在都封号了。尹雪岩还过一点钱但是又被他拿走了，去他家找过他，他母亲也联系不上尹雪岩。   12.银行卡交易明细、转账记录、被害人冯某某明细表，证明2018年8月至2019年1月间，被告人尹雪岩共计骗取冯某某人民币89920.00元。   13.尹雪岩讯问笔录，供述2017年10月份开始在网络上玩北京汽车赌博游戏，把我自己的钱都输没了，就想从我朋友刘某某那里骗点钱接着赌。2018年6月份的一天，约刘某某见面，以买房银行卡流水不够，不能贷款为由，向刘某某借钱3.5万元，说刷银行流水，等贷款下来就还他，刘某某微信转给我3.5万元，拿到钱后直接接着玩北京赛车，把钱都输了，第二天以同样的理由从刘某某又骗了2万元左右，紧接着把钱又输了，每次输掉之后就去找刘某某，都以这个理由从他那骗钱，直到2018年6月至7月份，一共10多次陆续从刘某某处骗取了49万元左右，刘某某都是微信转账给我的，这些钱都输在网络赌博游戏上了。8月份的时候，刘某某说一部分钱也是从别人那借的，人家来催着要钱了，让我抓紧给整钱，骗刘某某说因为以前的网络贷款没还上造成个人征信不良，银行卡被冻结拿不出来，还用美图秀秀伪造了一张假的手机银行截图，把银行卡的余额改成146多万，发给了刘某某。刘某某后来又从我要钱，分4.5次给刘某某一共微信转账2.8万元。2018年10月份的时候我知道刘某某可能报警了，在12月份的时候就离开通辽，一直在外打工直到被抓获。   冯某某在金店上班，我是她的顾客，后来成为了朋友。2018年8月份左右，我以母亲生病为由开始从冯某某那借钱，第一次借了5000元，以后借的笔数太多，记不清了，借钱都是通过微信和支付宝转账，她能提供的记录我都认，把冯某某的信用卡刷了两张，一张是10000元的，另一张是4000元的，还把她的借呗里的钱都借出来了，还用冯某某的名字申请了四个网贷，具体金额记不清了。   我和井某是一个村的，当时缺钱和井某一起在红星信用社贷了5万元，以我和我媳妇的名义贷的，一人分了2.5万元，后来井某把这些钱都给我了，井某因为缺钱想让我帮他申请贷款，因为我当时也缺钱，就想从井某处整点钱，就说办理贷款得有银行流水，让井某给我转钱，我再给他转回去，这样大约扣了有5万多元。后来又和他说贷款办不下来了，不行就把信用卡提额吧，井某把建设银行的信用卡拿来了，从他的卡里刷出来两笔，一笔是13000元，另一笔是9999元，还用井某的身份证申请了一笔6200元的网贷，还把网贷信息都删除了，我骗井某说是在银行贷款让他刷脸，点头看能有多少额度。具体的钱数我记不清了。井某应该都有微信和支付宝转账，从不借钱以后没有还过冯某某和井某的钱。后来我也不接冯某某和井某的电话。从他们三个有骗的钱都用来玩北京赛车的游戏，输了有100多万。   以上证据由公诉机关当庭出示和宣读，经当庭质证，被告人及辩护人均无异议，且被告人签字具结，表示认罪认罚，对指控的犯罪事实、罪名和量刑建议均无异议。本院审查认为，公诉机关出示的证据来源合法、内容客观，与本案具有关联性，予以确认。   本院认为，公诉机关指控被告人尹雪岩犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人尹雪岩利用朋友对其信任，虚构事实，隐瞒真相，将骗取的钱款用于赌博，系在明知没有偿还能力的情况下，肆意挥霍骗取资金，具有法律意义上的非法占有的目的，且造成被害人损失共计人民币638825.00元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应受刑罚处罚。被告人归案后能够如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；其当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。对辩护人提出的被告人具有坦白、认罪认罚等可从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关对被告人尹雪岩建议判处十年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：   一、被告人尹雪岩犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月23日起至2030年8月18日止。所处罚金于本判决生效后立即缴纳。）   二、责令被告人尹雪岩向被害人刘某某退赔损失人民币466000.00元；向被害人冯某某退赔损失人民币89920.00元；向被害人井某退赔损失人民币82905.00元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   审判长 王 野   人民陪审员 王红梅   人民陪审员 张立新   二○二〇年五月二十二日   书记员 聂 鹏   附本判决所适用的法律条文：   《中华人民共和国刑法》   第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   《中华人民共和国刑事诉讼法》   第十五条，犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。