福建省福鼎市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0982刑初120号 公诉机关福建省福鼎市人民检察院。 被告人金光忍，男，1957年10月25日出生于福建省福鼎市，汉族，中专文化，无业，户籍地福鼎市，现住福州市闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月20日被福鼎市公安局刑事拘留，2019年12月25日经福鼎市人民检察院批准，同日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。 辩护人廖云坚，福建惠尔律师事务所律师。 辩护人王宇凌，福建惠尔律师事务所律师。 福鼎市人民检察院以鼎检二部刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人金光忍犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员华锋华出庭支持公诉，被告人金光忍及其辩护人廖云坚到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2011年6月份开始，被告人金光忍以支付利息为诱饵，以个人名义出具存款单据、借条等方式向他人非法吸收存款，再将钱款以更高利息转借他人或用于投资。至2016年6月份，被告人金光忍因无力支付本金及利息，造成兰某1等42 名相关人员直接经济损失共计5250700元，其中兰某1损失70000元，金某1损失160000元，卓某1损失170000元，雷某1损失10000元，苏某损失33000元，金某2损失65000元，金某3损失510000元，金某4损失99000元，雷某2损失37000元，林某1损失90000元，王某1损失627000元，林某2损失90000元，李某1损失88000元，何某1损失36000元，金某5损失10300元，何某2损失218000元，金某6损失80000元，何某3损失463000元，金某7损失50000元，金某8损失40000元，张某1用损失247000元，曾某损失50000元，张某2损失110900元，金光荣损失10500元，金某9损失67700元，林某3损失57000元，陈某1损失203000元，林某4损失13000元，陈某2损失20000元，赖某损失76000元，蔡某损失122000元，金某10损失230000元，李某2损失60000元，金某11损失125000元，夏某1损失100000元，卓某2损失70000元，夏某2损失207300元，夏某3损失150000元，王某2损失120000元，郑某损失190000元，梅某损失25000元，兰某2损失50000元。 2019年11月20日，被告人金光忍在福州市闽侯县被抓获，到案后如实供述犯罪事实。 上述事实，被告金光忍在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的证人兰某1、金某1、卓某1、雷某1、苏某、金某2、金某3、金某4、雷某2、林某1、王某1、林某2、李某1、何某1、金某5、何某2、金某6、何某3、金某7、金某8、张某1用、曾某、张某2、金某9、林某3、陈某1、林某4、陈某2、赖某、蔡某、金某10、李某2、金某11、夏某1、卓某2、夏某2、夏某3、王某2、郑某、梅某、兰某2、金某12、金某13、张某3等证言，存款单据，借条，辨认笔录，辨认照片，福鼎市人民法院函，福鼎市公安局情况说明，福鼎市不动产登记查询证明，福鼎市公安局协助查封通知书，查询违法犯罪记录情况说明，抓获经过，破案经过，户籍证明及被告人金光忍供述等证据证实，足以认定。被告人金光忍已具结认罪认罚书，自愿认罪并接受公诉机关的量刑建议。 本院认为，被告人金光忍违反国家金融管理法律规定,向社会不特定公众非法吸收存款,造成他人损失达5250700元，数额巨大,扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人金光忍到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚；能承认指控的犯罪事实，并愿意接受处罚，可从宽处理。辩护人提出从轻处罚的意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议合理，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人金光忍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币150000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月20日起至2024年7月19日止。罚金应于本判决生效之日缴纳。） 二、责令被告人金光忍于本判决生效之日起三十日内退赔人民币5250700元，返还给兰某1、金某1等42名被害人（具体详见附件清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  缪怀亮 审 判 员  游绍平 人民陪审员  钟鼎生 二〇二〇年五月二十日 书 记 员  杨 峰 附件：                            被告人金光忍非法吸收公众存款案退赔清单                               序号                       被害人                       被告人退赔金额                       序号                       被害人                       被告人退赔金额                                                     1                       兰花                       70000                       22                       曾家瑞                       50000                                                     2                       金月仙                       160000                       23                       张秀玲                       110900                                                     3                       卓朝贵                       170000                       24                       金光荣                       10500                                                     4                       雷丹英                       10000                       25                       金明丑                       67700                                                     5                       苏月珠                       33000                       26                       林生弟                       57000                                                     6                       金光仰                       65000                       27                       陈平满                       203000                                                     7                       金月玲                       510000                       28                       林耀炎                       13000                                                     8                       金光勇                       99000                       29                       陈平裕                       20000                                                     9                       雷开妹                       37000                       30                       赖吓英                       76000                                                     10                       林恒荣                       90000                       31                       蔡启夏                       122000                                                     11                       王宗鼎                       627000                       32                       金挺弟                       230000                                                     12                       林恒松                       90000                       33                       李美金                       60000                                                     13                       李承族                       88000                       34                       金美凤                       125000                                                     14                       何光孟                       36000                       35                       夏品慈                       100000                                                     15                       金光铨                       10300                       36                       卓桂香                       70000                                                     16                       何媚妹                       218000                       37                       夏品移                       207300                                                     17                       金明云                       80000                       38                       夏美花                       150000                                                     18                       何朝俭                       463000                       39                       王清                       120000                                                     19                       金兵妹                       50000                       40                       郑赛英                       190000                                                     20                       金良扬                       40000                       41                       梅细妹                       25000                                                     21                       张乃用                       247000                       42                       兰雁动                       50000                                                     合计                       3193300                                                                   2057400                       5250700                附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百五十四条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。 官方微信官方微博