重庆市第一中级人民法院民 事 判 决 书（2020）渝01民初29号原告：国泰君安证券股份有限公司，住所地中国（上海）自由贸易试验区商城路618号，统一社会信用代码9131000063159284XQ。法定代表人：贺青，该公司董事长。委托诉讼代理人：张建胜，上海市锦天城律师事务所律师。委托诉讼代理人：李忠，男。被告：重庆力帆控股有限公司，住所地重庆市北碚区同兴工业园区B区，统一社会信用代码91500109756205209U。法定代表人：陈巧凤，该公司经理。委托诉讼代理人：黄小东，重庆鼎圣律师事务所律师。被告：尹明善，男，1938年1月10日出生，汉族，住重庆市渝北区。委托诉讼代理人：黄小东，重庆鼎圣律师事务所律师。原告国泰君安证券股份有限公司（以下简称国泰君安证券公司）诉被告重庆力帆控股有限公司（以下简称力帆控股公司）、被告尹明善质押式证券回购纠纷一案，本院于2020年1月9日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年4月23日公开开庭进行了审理。原告国泰君安证券公司的委托诉讼代理人李忠、张建胜，被告力帆控股公司、被告尹明善的共同委托诉讼代理人黄小东到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告国泰君安证券公司向本院提出诉讼请求：1.判令力帆控股公司立即向国泰君安证券公司偿还融资本金人民币26490万元；2.判令力帆控股公司向国泰君安证券公司支付利息5531350.31元（以融资本金26490万元为基数，按日利率8.5%/365，自2019年3月21日计算至2019年6月21日，扣除其已经偿还的利息205730.51元）；3.判令力帆控股公司向国泰君安证券公司支付自2019年6月22日起至实际清偿日止的违约金（以融资本金26490万元为基数，按年利率24%计算，暂计算至2019年10月31日为22991868.49元）；4.判令力帆控股公司承担国泰君安证券公司为实现债权而支出的律师费200000元、差旅费、公证费、保全保险费146711.61元、担保费、拍卖费等费用；5.判令力帆控股公司在判决生效后30日内完成其持有的1000万股力帆实业（集团）股份有限公司股票（证券代码：601777，股票简称：力帆股份）质押于国泰君安证券公司的登记手续；6.判令力帆控股公司在判决生效后30日内完成其实际控制的重庆润鹏房地产开发有限公司份额2500万元股权质押于国泰君安证券公司的登记手续；7.判令如力帆控股公司不履行上述第1至4项付款义务，则国泰君安证券公司对力帆控股公司持有的125730000股力帆实业（集团）股份有限公司股票（证券代码：601777）及其孳息，有权与力帆控股公司协议折价，也有权就拍卖或者变卖所得价款或孳息价款在上述第1至4项诉讼请求范围内享有优先受偿权，不足部分由力帆控股公司继续清偿；8.判令尹明善对上述第1、2、3、4、5、6项诉讼请求中力帆控股公司的债务承担连带责任；9.本案的诉讼费、保全费由力帆控股公司、尹明善承担。事实及理由：力帆控股公司于2018年6月12日与国泰君安证券公司签署《国泰君安证券股份有限公司股票质押式回购交易业务协议》（以下简称《业务协议》），约定力帆控股公司向国泰君安证券公司融资，以其持有的股票进行质押并在约定期限内返还资金。依据《业务协议》约定，双方于2018年7月11日就具体交易签订编号为400032866的《国泰君安证券股份有限公司股票质押式回购交易协议书（两方）》（以下简称《交易协议书》）【初始交易】，当日双方完成质押式回购业务的初始交易，国泰君安证券公司将融资本金12120万元交付力帆控股公司，力帆控股公司将其所持有的标的证券力帆股份（证券代码：601777）5230万股质押给国泰君安证券公司，借款期限为184天，购回交易日为2019年1月11日，购回年利率为7.5%。2019年1月11日，双方就延期购回、补充质押、调整利率等内容签订两份《交易协议书》【补充质押、延期购回/调整利率】，约定将交易延期至2019年7月11日，补充质押力帆股份523万股并将购回年利率从2019年1月11日（含）起提升至8.5%。另双方依据《业务协议》于2018年7月23日就具体交易签订编号为400032902的《交易协议书》【初始交易】，当日双方完成质押式回购业务的初始交易，国泰君安证券公司将融资本金14370万元交付力帆控股公司，力帆控股公司将其所持有的标的证券力帆股份（证券代码：601777）6200万股质押给国泰君安证券公司，借款期限为184天，购回交易日为2019年1月23日，购回年利率为7.5%。2019年1月23日，双方就延期购回、补充质押、调整利率等内容签订两份《交易协议书》【补充质押】及《关于股票质押式回购交易协议书之补充协议》（以下简称《补充协议》），双方约定将交易延期至2019年7月23日，分为两次补充质押力帆股份477万股、143万股并将购回年利率从2019年1月23日（含）起提升至8.5%。2019年6月21日，力帆控股公司未能向国泰君安证券公司足额支付2019年3月21日至6月21日期间的利息，且未与国泰君安证券公司就延期支付利息达成一致，力帆控股公司的行为已经构成违约，违约日为2019年6月22日。后国泰君安证券公司依据《业务协议》第五十条、第五十二条的约定，向力帆控股公司发出《违约通知函》，申明其违约事实和相应后果并要求其立即购回两笔违约合约，但至今未予购回仅于2019年7月18日偿还利息20万元。2019年7月25日，尹明善向国泰君安证券公司出具《承诺函》，确认就力帆控股公司对国泰君安证券公司所负本案债务承担不可撤销的连带保证责任。由于力帆控股公司违反《业务协议》约定，国泰君安证券公司有权要求其立即购回交易，偿还融资本金26490万元，违约之日视为结算支付日，力帆控股公司需在该日支付剩余未支付的全部利息。因此，力帆控股公司应支付自2019年3月21日起至6月22日（不含）的未偿付利息5531350.31元。另依据《业务协议》第五十四条约定，力帆控股公司违约的应自违约日按下列公式向国泰君安证券公司支付违约金：违约金额=违约天数×实际购回交易金额（未偿付融资本金及未偿付利息总金额）×购回利率×3/365，但本案中国泰君安证券公司仅要求按下列公式计算违约金：违约金额=违约天数×未偿付融资本金×24%/365。《业务协议》第五十六条约定，双方确认股票质押式回购交易中质押标的证券及相应孳息的担保范围为本协议项下力帆控股公司应缴税费及对国泰君安证券公司所负的全部债务，包括但不限于诉讼费、律师费、保全费等，故力帆控股公司应承担国泰君安证券公司为实现债权而支出的费用。《补充协议》中约定了如果力帆控股公司对国泰君安证券公司的融资借款发生违约，则应将其托管在国泰君安证券公司的1000万股力帆股份股票全部补充质押给国泰君安证券公司，同时将其实际控制的重庆润鹏房地产开发有限公司（以下简称润鹏房地产公司）的股权质押给国泰君安证券公司，现力帆控股公司已经违约，故应当按照约定办理上述质押登记。综上，国泰君安证券公司与力帆控股公司之间签订的《业务协议》、《交易协议书》及《补充协议》合法有效，对双方均有约束力，现力帆控股公司违反约定构成违约，应当支付融资本金、利息并支付违约金，同时尹明善应对力帆控股公司的债务承担连带清偿责任，国泰君安证券公司就该等债权对质押股票的折价、拍卖或者变卖所得价款享有优先受偿权。被告力帆控股公司辩称，1.对国泰君安证券公司诉称的基本事实无异议，但本案的法律关系实质为金融借款关系，故该公司主张的利息、违约金及相关费用总和不能超过法定年利率24%。2.国泰君安证券公司主张违约金按照年利率24%计算无事实依据，且双方约定的违约金标准过高，即使力帆控股公司应承担违约责任，该违约金的计算标准依法也应当进行调整。对于双方在《补充协议》中约定若力帆控股公司对融资借款发生违约，应当用托管的1000万股力帆股份的股票进行补充质押，同时将润鹏房地产公司的股权进行质押，双方已经明确上述约定系对力帆控股公司违约后的补救措施，如力帆控股公司将股权和股票质押给国泰君安证券公司后已足以弥补其相应的资金及利息损失，则国泰君安证券公司要求力帆控股公司再承担违约金的请求属于重复主张。3.虽然《业务协议》和《交易协议书》均对律师费进行了约定，且国泰君安证券公司也提交了委托代理合同和转账支付凭证进行证明，但该公司在本案中既要求力帆控股公司支付利息，还要支付违约金以及其实现债权所产生的相关费用，其主张的所有费用远远超出法定利率，且国泰君安公司系在向法院起诉之后才委托律师代理案件，故该笔费用也并非其为实现债权所必然产生的费用，且标准过高依法也应予以调整或不予主张。4.对于保全保险费，双方在协议中无明确约定，且并非国泰君安证券公司为实现债权所必然产生的费用，不应当支持。被告尹明善辩称，1.国泰君安公司无权要求其就力帆控股公司的全部债务承担连带清偿责任。首先，尹明善作出的承诺书记载其保证担保内容为：如力帆控股公司不能及时、足额偿付国泰君安证券公司融资本息，本人将全额偿付力帆控股公司对国泰君安证券公司的负债。依据《担保法》第十七条第一款的规定，该保证内容应为一般保证。其次，力帆控股公司作为债务人，以其股票向国泰君安证券公司提供质押担保并已登记，其后又在《补充协议》中约定其托管的1000万股“力帆股份”股票进行补充质押，同时承诺将润鹏房地产公司的股权进行质押，故根据《担保法》第二十八条之规定，国泰君安证券公司应先实现力帆控股公司提供的股票质押或担保财产，剩余部分由力帆控股公司再行清偿，其个人仅对力帆控股公司不能继续清偿的部分承担还款责任。2.尹明善对本案的律师费、保全保险费不承担保证责任，国泰君安证券公司也无权要求其按照《补充协议》约定的购回利率8.5%的标准承担保证责任。首先，国泰君安公司与尹明善未就律师费、保全保险费的承担问题进行明确约定，且该两笔费用并非该公司为实现债权所必然产生的费用。其次，尹明善并不知晓国泰君安证券公司与力帆控股公司在《补充协议》中对购回利率由年利率7.5%调整为年利率8.5%的内容，故尹明善对《补充协议》中调整的内容不承担保证责任。经审理查明，2018年6月12日，力帆控股公司（甲方）与国泰君安证券公司（乙方）签署《国泰君安证券股份有限公司股票质押式回购交易业务协议》（以下简称《业务协议》），约定：第一条第一款（一）股票质押式回购交易业务：是指甲方以所持有的股票或其他证券质押，向乙方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。第六条乙方是依法设立的证券经营机构，已在证券交易所开通了股票质押式回购交易权限，并且该交易权限并未被暂停或终止，具有合法的股票质押式回购交易主体资格。甲方与乙方进行股票质押式回购交易，并委托乙方办理股票质押式回购交易、登记结算以及其他与股票质押式回购交易有关的事项。甲乙双方均充分知晓、认可并同意遵守《业务办法》等相关法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、业务规则关于股票质押式回购交易业务的交易、登记结算等事宜的相关规定。第八条甲方已充分知悉并同意，在股票质押式回购交易中，乙方是甲方股票质押式回购交易的交易对手方，也是质押标的证券的质权人，同时乙方又根据甲方的委托办理有关股票质押式回购交易的交易申报、登记结算等事宜。第十三条在进行每笔股票质押式回购交易前，甲乙双方应当通过《交易协议书》来确认该笔交易的交易要素。每笔交易的交易要素以乙方系统中记载为准。第二十条甲乙双方同意，每笔股票质押式回购交易所涉及的《交易协议书》、申报指令、成交指令等文件或电子数据，均构成本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。第二十一条甲乙双方同意，因甲方进行股票质押式回购交易而产生的质押登记费、交易经手费、交易产生的其他税费等均由甲方负责承担，甲方应当按照国家有关规定缴纳其他所有证券交易税费。第三十一条第三款乙方自甲方初始交易日当日开始每日计收甲方利息，至购回交易日（包括到期购回日、提起购回日、延期购回日）止，购回交易当日不予计收，即算头不算尾。第三十二条第二款如甲方实际购回期限超过91天（不含），甲方应于每年自然季末（3月、6月、9月、12月）的21日（称为结算支付日）计算并支付自甲方初始交易日或者上一次结算支付日至该结算支付日期间的利息。结算支付日如遇非交易日，则顺延至下一个交易日计算并支付利息。经甲乙双方协商一致，以上结算支付日可以进行调整，由甲乙双方在《交易协议书》中约定。如发生包括但不限于甲方违约、提前购回、延期购回等情形时，违约之日、提前购回日、延期购回日亦视为结算支付日，甲方需在该日支付剩余未支付的全部利息。第三十三条第一款第（一）项到期购回的，甲方需要支付的实际购回交易金额=实际初始交易金额*（1+购回利率*上一次结算支付日或初始交易起始日至到期购回日之间的自然日天数/365）+截至上一次结算支付日未支付利息。第五十条第一款第（五）项如甲方逾期未向乙方偿付利息，且甲乙双方未就延期支付利息达成一致的，按甲方违约处理。第五十二条甲方确认，发生甲方违约情形的，乙方有权根据相关业务规则卖出全部或部分标的证券，以抵偿甲方负债，亦有权要求甲方筹措资金立即购回交易并通过其他方式进行债务追偿……第五十四条除发生初始交易违约的情形外，甲方违约的，甲方自违约日起按照下述公式向乙方支付违约金。违约金额=违约天数﹡实际购回交易金额*3*购回利率/365。甲方应支付的购回金额=实际购回交易金额+违约天数*实际购回交易金额*3*购回利率/365。如3倍购回利率高于相关法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件规定的利率上限，违约金额按前述利率上限计算。第五十六条甲乙双方确认，股票质押式回购交易中质押标的证券及相应孳息的担保范围为本协议项下甲方应缴税费及甲方对乙方所负的全部负债，包括但不限于甲方应缴税款、应付质押登记费、交易经手费、过户费等费用、应付购回金额、应付违约金以及乙方为实现债权而支出的费用，包括但不限于诉讼费（或仲裁费）、律师费（含风险代理费）、公证费、差旅费、评估费、保全费、拍卖费等费用。其他条款（略）。该协议附件1为：力帆控股公司《股东会决议》，于2018年6月11日审议通过同意本公司通过国泰君安证券股份有限公司进行股票质押式回购交易业务及授权陈巧凤开展以上业务。2018年7月11日，力帆控股公司与国泰君安证券公司签订编号为400032866的《国泰君安证券股份有限公司股票质押式回购交易协议书》（以下简称400032866号《交易协议书》【初始交易】），约定：初始交易日为2018年7月11日，购回交易日为2019年1月11日，交易期限184天，购回利率7.5%（年化），于每年3月、6月、9月、12月的21日计算并支付利息，如遇非交易日则顺延至下一交易日，质押标的证券代码601777，标的证券名称力帆股份，标的证券数量5230万股，初始交易金额12120万元。当日，力帆控股公司将标的证券力帆股份5230万股出质给国泰君安证券公司并在中国证券登记结算有限责任公司办理了质押登记，国泰君安证券公司将扣除质押登记费后的初始交易金额121190270.00元转入力帆控股公司指定账户。2019年1月11日，双方签订400032866号《交易协议书》【补充质押】，约定力帆控股公司补充质押标的证券力帆股份（证券代码：601777）523万股并于当日质押登记；另双方还签订400032866号《交易协议书》【延期购回】，约定将购回交易日延期至2019年7月11日，购回利率（年化）从2019年1月11日（含）至购回日调整为8.5%，标的证券数量为5753万股，其余约定基本同400032866号《交易协议书》【初始交易】。力帆控股公司对该笔股票质押式回购交易业务的利息支付情况为：截止2019年3月20日的利息均已支付；2019年3月21日至6月21日期间的利息，于2019年6月21日和7月18日分别支付5730.51元和100000元，尚余2519162.64元未支付。从2019年7月18日起，力帆控股公司未向国泰君安证券公司归还该笔交易业务的本金和偿付利息、违约金等。2018年7月23日，力帆控股公司与国泰君安证券公司签订编号为400032902的《国泰君安证券股份有限公司股票质押式回购交易协议书》（以下简称400032902号《交易协议书》【初始交易】），约定：初始交易日为2018年7月23日，购回交易日为2019年1月23日，交易期限184天，购回利率7.5%（年化），于每年3月、6月、9月、12月的21日计算并支付利息，如遇非交易日则顺延至下一交易日，质押标的证券代码601777，标的证券名称力帆股份，标的证券数量6200万股，初始交易金额14370万元。当日，力帆控股公司将标的证券力帆股份6200万股出质给国泰君安证券公司并在中国证券登记结算有限责任公司办理了质押登记，国泰君安证券公司将扣除质押登记费后的初始交易金额143689300.00元转入力帆控股公司指定账户。2019年1月23日，双方再次签订400032902号《交易协议书》【补充质押】，约定力帆控股公司补充质押标的证券力帆股份（证券代码：601777）477万股并于当日质押登记。后，力帆控股公司（甲方）与国泰君安证券公司（乙方）就400032902号《交易协议书》约定的股票质押式回购交易业务签订《补充协议》，约定：甲乙双方确认截至本协议签署日，逾期股票质押交易的实际初始交易余额（即本金余额）为14370万元，剩余未支付利息为97.440411万元。乙方对甲方已逾期的股票质押交易的还款期限给予宽限，宽限期自2019年1月23日至2019年7月23日，宽限期内免收违约金，并自宽限之日起逾期股票质押交易的购回利率调整为8.5%，甲方参照《业务协议》约定的利息结算支付方式向乙方支付利息。甲方承诺：（1）如上市公司力帆股份任一年度季报、半年报、年报亏损，乙方有权要求甲方提起购回全部股票质押交易，否则视为违约；（2）如果甲方出现贷款违约（无论该笔违约发生在乙方或者其他机构），则甲方应将多托管在乙方的1000万股力帆股份股票（证券代码：601777）全部补充质押给乙方，同时甲方应向乙方质押甲方实际控制的重庆润鹏房地产开发有限公司的股权或者质押重庆润鹏房地产开发有限公司的资产作为增信。宽限期届满，如甲方仍无法全额偿还对乙方债务（包括但不限于截至宽限期的本金、利息）的，乙方有权自宽限期届满之日起按《业务协议》约定按调整后的购回利率继续计收违约金及罚息（如有）等。2019年2月20日，双方签订400032902号《交易协议书》【补充质押】，约定力帆控股公司再次补充质押标的证券力帆股份（证券代码：601777）143万股并已于当日质押登记。力帆控股公司对该笔股票质押式回购交易业务的利息支付情况为：截止2019年3月20日的利息均已支付；2019年3月21日至6月21日期间的利息，于2019年7月18日支付100000元，尚余3012187.67元未支付。从2019年7月18日起，力帆控股公司未向国泰君安证券公司归还该笔交易业务的本金和偿付利息、违约金等。2019年7月3日，国泰君安证券公司通过工作邮箱向力帆控股公司工作邮箱发出主题为“违约通知函”的邮件，载明由于力帆控股公司未按照涉案《业务协议》和《交易协议书》约定支付2019年第二季度利息，且未与该司就延期支付利息达成一致，经催缴仍未偿付欠付利息，故要求力帆控股公司立即购回上述违约合约，并从2019年6月22日开始计收违约金。力帆控股公司对已收到该邮件无异议。另查明，2019年7月25日，尹明善出具《承诺函》，载明：1.承诺人知晓：力帆控股持有的力帆股份（股票代码：601777）质押给国泰君安进行股票质押式回购交易业务。2.承诺人知晓并同意力帆控股与国泰君安为开展前述业务而签署的《股票质押式回购交易业务协议》及《股票质押式回购交易协议书》所载全部条款。3.承诺人知悉并同意：自愿就力帆控股前述业务所产生的全部负债承担不可撤销的连带保证责任。保证担保如下：（1）如遇标的证券力帆股份股价跌破最低比例（140%），而力帆控股没有足够股票或现金进行补仓，则由本人在规定时间内以股票或现金替力帆控股进行补仓；（2）若力帆控股不能及时、足额偿付国泰君安融资本息，本人将全额偿付力帆控股对国泰君安的负债。4.承诺人承担的连带保证责任的范围包括但不限于力帆控股到期购回支付、保证金追加、提起购回款支付、违约金和损失补偿金支付及其前述款项可能产生的利息及国泰君安为实现债权的费用等。再查明，国泰君安证券公司因本案诉讼的律师代理事宜与上海市锦天城律师事务所签订《委托代理协议》，并已实际支付律师服务费20万元，上海市锦天城律师事务所就收取的律师服务费已向国泰君安证券公司开具增值税发票。另，国泰君安证券公司因本案诉讼向本院申请保全，向中国平安财产保险股份有限公司重庆分公司投保平安财产保全责任保险并已支付保费146711.61元。最后查明，力帆控股公司委托国泰君安证券公司托管的力帆股份股票（证券代码：601777）1000万股已于2019年6月13日被广东省珠海市中级人民法院予以司法冻结。重庆力帆置业有限公司作为出质人将其对润鹏房地产公司的2500万股股权出质给了重庆润欧实业有限公司，设立登记日期为2019年4月9日。上述事实有《国泰君安证券股份有限公司股票质押式回购交易业务协议》、400032866号《交易协议书》【初始交易】、400032866号《交易协议书》【补充质押】、400032866号《交易协议书》【延期购回】、400032902号《交易协议书》【初始交易】、400032902号《交易协议书》【补充质押】、《关于股票质押式回购交易协议书之补充协议》、主题“违约通知函”的邮件打印件、《承诺函》、《委托代理协议》、律师服务费增值税发票、中国平安财产保险股份有限公司平安诉讼财产保全责任保险财产保全担保书和保单、保险费增值税发票、中国建设银行网上银行电子回执、客户证券信息和冻结明细查询、股权出质登记簿、重庆力帆控股公司资金流水等证据及当事人当庭陈述等予以佐证，本院予以认定。本院认为，国泰君安证券公司和力帆控股公司签订了《国泰君安证券股份有限公司股票质押式回购交易业务协议》以及相关的《交易协议书》和《补充协议》，上述协议不违反法律禁止性规定，合法有效，双方的股票质押式回购交易业务成立并生效。现力帆控股公司对国泰君安证券公司主张的偿付融资本金人民币26490万元以及2019年3月21日至2019年6月21日期间的未支付利息5531350.31元和自2019年6月22日起至实际清偿日止的违约金无异议，并对国泰君安证券公司就上述协议约定的质押股票享有优先受偿权也无异议，本院予以确认。力帆控股公司有异议的主要有以下几点：1.认为国泰君安证券公司主张的利息、违约金和其他费用总和不能超过法定年利率24%；2.违约金按照年利率24%主张无依据，并要求调整；3.《补充协议》约定的补充质押股票和股权与违约金系重复主张违约责任；4.律师费和保全保险费不应主张。本院认为，1.国泰君安证券公司主张的利息计算期间为2019年3月21日至2019年6月21日，违约金的计算期间为自2019年6月22日起至实际清偿日止，上述计算期间并不重复。2.国泰君安证券公司主张的利息为年利率8.5%（日利率为8.5%/365），按照400032866号《交易协议书》【延期购回】和《补充协议》的约定，由于力帆控股公司延期购回和存在协议约定的违约情形，故购回利率适用年利率8.5%的标准，另按照《业务协议》第三十三条关于购回金额计算的约定，国泰君安证券公司主张的利息利率标准符合双方协议约定，应予以主张。3.国泰君安证券公司主张的违约金为年利率24%（日利率为24%/365），按照《业务协议》第五十四条约定的违约金额计算方式，国泰君安证券公司现已将协议约定的违约金年利率标准调减为24%，因双方的股票质押式回购交易业务实为融资类金融业务，故国泰君安证券公司主张的违约金利率标准符合法律规定，应予以主张。4.对《补充协议》约定的补充质押股票和股权的问题，依据查明的事实，相应的股票被司法冻结，股权则已出质给第三方，属于质押客观不能的情形，且国泰君安证券公司在庭审中陈述该约定系对力帆控股公司违约责任的补充约定，因本院已对其要求力帆控股公司按年利率24%承担违约金的请求予以主张，如再主张力帆控股公司承担补充质押的违约责任已超出法律规定，故本院不予支持。5.关于律师费和保全保险费，依据国泰君安证券公司举示的证据，本院确认该公司已就本案诉讼支付了律师服务费20万元和保全保险费146711.61元的事实，根据《业务协议》第五十六条“乙方为实现债权的费用，包括但不限于诉讼费（仲裁费）、律师费（含风险代理费用）、公证费、差旅费、评估费、保全费、拍卖费等费用”之约定，本院对国泰君安证券公司请求的律师费20万元予以主张，对保全保险费146711.61元不予主张。保证人尹明善对签订《承诺函》为力帆控股公司涉案的股票质押式回购交易业务向国泰君安证券公司提供保证担保无异议，本院予以确认。尹明善有异议的为以下几点：1.其提供的为一般保证责任，仅应就力帆控股公司不能继续清偿部分承担责任；2.对律师费、保全保险费不承担保证责任；3.对《补充协议》约定的购回利率由年利率7.5%调整为年利率8.5%不承担保证责任。本院认为，1.《承诺函》的第3项承诺虽对保证人的责任范围做了约定，但该函第4项承诺内容又明确保证人承担的系连带保证责任，故按照《担保法》第十九条之约定，如果当事人对保证方式约定不明确的按照连带责任保证承担保证责任，因此尹明善应向国泰君安证券公司承担连带责任保证的保证责任。2.《承诺函》第4项明确了保证范围包括“国泰君安为实现债权的费用”，而《业务协议》已经约定国泰君安证券公司实现债权费用的具体名目，故尹明善应就本院主张的律师费20万元承担保证责任。3.尹明善是否应就《补充协议》约定的购回利率调整内容提供保证责任。该《补充协议》上虽未载明双方签订协议的具体时间，但依据协议内容第一条“甲乙双方确认，截至本协议签署日，逾期股票质押交易的实际初始交易交易余额（即本金余额）为14370万元，剩余未支付利息为97.440411万元”之约定，力帆控股公司对国泰君安证券公司陈述的已支付利息情况无异议，即可以确认双方签订《补充协议》时力帆控股公司未支付的利息为97.440411万元。因双方约定按季度于3月、6月、9月和12月的21日前支付利息，400032902号《交易协议书》【初始交易】的到期日为2019年1月23日，故力帆控股公司应支付的2018年12月22日至2019年1月23日期间的利息为97.440411万元，正好与《补充协议》所确认的剩余未支付利息金额相符，故可以推定该《补充协议》的签订时间应在《承诺函》出具之前，且该笔股票质押式回购交易因力帆控股公司违约于2019年7月3日被国泰君安证券公司要求提前购回，而《承诺函》的出具时间为2019年7月25日，因此尹明善仍应对其出具《承诺函》之前所确定的力帆控股公司就涉案股票质押式回购业务应向国泰君安证券公司承担的债务承担连带清偿责任。综上，原告国泰君安证券股份有限公司的诉讼请求部分予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条、第一百一十四条第一款、《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第六十七条、《中华人民共和国物权法》第二百一十九条第二款、第二百二十六条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十二条之规定，判决如下：一、被告重庆力帆控股有限公司于本判决生效后十日内向原告国泰君安证券股份有限公司偿还融资本金人民币26490万元；二、被告重庆力帆控股有限公司于本判决生效后十日内向原告国泰君安证券股份有限公司支付利息5531350.31元；三、被告重庆力帆控股有限公司于本判决生效后十日内向原告国泰君安证券股份有限公司支付以融资本金26490万元为基数按年利率24%（日利率为24%/365）计算的自2019年6月22日起至实际清偿日止的违约金；四、被告重庆力帆控股有限公司于本判决生效后十日内向原告国泰君安证券股份有限公司支付律师费200000元；五、原告国泰君安证券股份有限公司对被告重庆力帆控股有限公司提供质押的125730000股力帆实业（集团）股份有限公司股票（证券代码：601777）及其孳息享有质权，并有权以该质押财产拍卖、变卖或者折价后的价款在上述第一、二、三、四项确定的债权范围内享有优先受偿权；六、被告尹明善对被告重庆力帆控股有限公司上述第一、二、三、四项确定的债务向原告国泰君安证券股份有限公司承担连带清偿责任；七、驳回原告国泰君安证券股份有限公司的其他诉讼请求。如果当事人未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费1510649.65元，保全费5000元，共计1515649.65元，由原告国泰君安证券股份有限公司负担151065元，由被告重庆力帆控股有限公司、被告尹明善负担1364584.65元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于重庆市高级人民法院。审 判 长  师玉婷审 判 员  郑 鹏人民陪审员  汪培英二〇二〇年五月十一日法官 助理  毕汇林书 记 员  冉梦云