林西县人民法院   刑事判决书   （2020）内0424刑初7号   公诉机关内蒙古自治区林西县人民检察院。   被告人田晓民，男，1978年9月27日出生，人，汉族，初中文化，无业。捕前无固定住址。无前科。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月25日被刑事拘留。同年5月30日被逮捕。现羁押于林西县看守所。   辩护人张显民，内蒙古彩桥律师事务所律师。   林西县人民检察院以林检公诉刑诉（2020）2号起诉书，指控被告人田晓民犯诈骗罪，于2020年1月6日，向本院提起公诉。本院于当日以简易合议程序立案，后于2020年2月19日转为普通程序。本院依法组成合议庭，于2020年5月20日公开开庭审理了本案。期间林西县人民检察院建议延期审理一次。林西县人民检察院指派检察员韩广臣、魏巍出庭支持公诉。被告人田晓民及其辩护人张显民到庭参加了诉讼。现已审理终结。   林西县人民检察院指控，2016年1月11日，被告人田晓民注册成立万铭普惠信息咨询有限责任公司，在没有办理贷款资质的前提下，谎称能够帮助办理贷款，并以收取前期手续费、送礼费用、包装费为由，实施多次诈骗行为。   1、2016年，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取张某1人民币17000元；   2、2016年1月份，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取王某1人民币12000元；   3、2016年1月至2016年6月至7月份期间，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取李某1人民币23000元；   4、2016年1月至2016年7月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取曹某人民币30000元；   5、2016年2月，被告人田晓民以能办理贷款和能加盟为由骗取王某2及王某2介绍的王某5等人人民币42000元；   6、2016年4月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取魏某2人民币15000元；   7、2016年4月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取张某2人民币17000余元；   8、2016年5月份左右，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取任某人民币17000元；   9、2016年6月至2018年5月，被告人田晓民以能办理贷款为由，多次向许某索要钱款，并编纂理由多次向许某借款，共骗取许某人民币239000元；   10、2016年6、7月份，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取孟某人民币15000元；   11、2016年9月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取孙某人民币15000元；   12、2016年9月至2018年3月期间，被告人田晓民以能办理贷款为由共骗取吴某人民币62000余元；   13、2016年10月至2018年4月，被告人田晓民以能办理贷款为由共骗取刘某1人民币47500元；   14、2016年10月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取满某人民币7500元；   15、2016年10月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取苏某人民币7500元；   16、2016年10月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取阿某人民币7500元；   17、2016年10月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取黄某人民币15000元；   18、2016年10月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取李某2人民币15000元；   19、2016年10月至2017年5月期间，被告人田晓民以能办理贷款为由共骗取王某3人民币226500元；   20、2016年至2017年夏季，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取刘某2人民币17500元；   21、2017年3月至2018年5月期间，被告人田晓民以能办理贷款为由共骗取王某4人民币153000元；   22、2018年6月，被告人田晓民谎称以能帮助解决吴某盗窃一事，骗取王某4人民币100000元。   综上，被告人田晓民共实施诈骗22起，诈骗金额合计人民币1101000元。   公诉机关为证实上述事实，当庭出示了书证、宣读了被害人许某等人的陈述、证人郑某等人的证言、被告人田晓民的供述等证据证实。公诉机关认为，被告人田晓民以虚构事实，隐瞒真的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。   被告人田晓民对起诉书的指控未提出辩解。   辩护人提出的辩护意见：1、被告人系初犯；2、被告人认罪认罚，并自愿签署了认罪认罚具结书；3、被告人所骗取的款项中的30余万元，给了童川、苏洪、袁中科等人，希望能够追缴弥补被害人损失。辩护人请求对被告人田晓民从轻处罚。   经审理查明，2016年1月11日，被告人田晓民注册成立万铭普惠信息咨询有限责任公司，在没有办理贷款资质的前提下，谎称能够帮助办理贷款，并以收取前期手续费、送礼费用、包装费为由，实施多次诈骗行为。   1、2016年，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取张某1人民币1.7万元；   2、2016年1月份，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取王某1人民币1.2万元；   3、2016年1月至2016年6月至7月份期间，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取李某1人民币2.3万元；   4、2016年1月至2016年7月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取曹某人民币3万元；   5、2016年2月，被告人田晓民以能办理贷款和能加盟为由骗取王某2及王某2介绍的王某5等人人民币4.2万元；   6、2016年4月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取魏某2人民币1.5万元；   7、2016年4月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取张某2人民币1.7万元；   8、2016年5月份左右，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取任某人民币1.7万元；   9、2016年6月至2018年5月，被告人田晓民以能办理贷款为由，多次向许某索要钱款，并编纂理由多次向许某借款，共骗取许某人民币23.9万元；   10、2016年6、7月份，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取孟某人民币1.5万元；   11、2016年9月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取孙某人民币1.5万元；   12、2016年9月至2018年3月期间，被告人田晓民以能办理贷款为由共骗取吴某人民币6.2万元；   13、2016年10月至2018年4月，被告人田晓民以能办理贷款为由共骗取刘某1人民币4.75万元；   14、2016年10月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取满某人民币0.75万元；   15、2016年10月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取苏某人民币0.75万元；   16、2016年10月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取阿某人民币0.75万元；   17、2016年10月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取黄某人民币1.5万元；   18、2016年10月，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取李某2人民币1.5万元；   19、2016年10月至2017年5月期间，被告人田晓民以能办理贷款为由共骗取王某3人民币22.65万元；   20、2016年至2017年夏季，被告人田晓民以能办理贷款为由骗取刘某2人民币1.75万元；   21、2017年3月至2018年5月期间，被告人田晓民以能办理贷款为由共骗取王某4人民币15.3万元；   22、2018年6月，被告人田晓民谎称以能帮助解决吴某盗窃一事，骗取吴某亲属王某4人民币10万元。   综上，被告人田晓民共实施诈骗22起，诈骗金额合计人民币110.1万元。   上述事实，有公诉机关当庭提交，并经被告人及辩护人当庭持证上、法庭认证的下列证据予以证明。   （一）书证   1、受案登记表、立案决定书及到案经过证实，被告人田晓民涉嫌诈骗罪一案，由许某于2018年10月19日9时01分报案至林西县公安局，林西县公安局于当日立案侦查。田晓民于2019年4月25日被抓获归案。   2、微信转账记录证实，王某4于2018年6月7日至11日向田晓民转账10万元，自2017年11月开始向郑某转账65000元。   3、吴晓光提供的转账记录证实，吴某向郑某转账合计27600元人民币。   4、收据4枚证实，2016年7月18日郑某收取李某1人民币18000元；2016年10月24日，郑某分别收取满某、苏某、阿某人民币7500元。   5、居间合同证实，被告人田晓民与刘某1、刘某2、满某、苏某、阿某签订居间合同并约定收取居间费的情况。   6、刘某1的转账记录证实，刘某1向郑某、田晓民微信转账共计35500元。   7、许某提供的微信聊天记录、项目洽谈纪要一份、证明一份、借据一张、转给田晓民、郑某转账凭条等证据证实，许某与田晓民洽谈借贷款的情况以及转账123110元的情况。   8、郑某提供的转账记录证实，其收到白某等人微信转账记录，转给田晓民、刁某共546730元人民币的情况。   9、郑某提供的居间合同、收据等证实，田晓民与孟某、吴某签订的居间合同及收取居间费的情况、田晓民收取孟某人民币15000元、收取吴某人民币15000元、收取白某人民币30000元的情况。   10、黄某提供的居间合同、收据证实，其与田晓民签订的居间合同及收取居间费的情况、田晓民收取其人民15000元的情况。   11、白某提供的转账记录证实，其向郑某转账人民币30000元，郑某向其转账15000元的情况。   12、王某3提供的合同及转账记录证实，其与田晓民签订办理1000万元贷款的居间合同、向田晓民转账人民币172000元、向郑某转账人民币54500元的情况。   13、李某2提供的收据、汇款单、合同证实，其与田晓民签订的居间合同及田晓民收取其人民币15000元、向田晓民汇款人民币7500元的情况。   14、魏某2提供的汇款单一份证实，魏某2向田晓民汇款人民币15000元的情况。   15、王某2提供的收据证实，田晓民收取王某2加盟费人民币20000元的情况。   16、孙某提供的居间合同一份证实，孙某与田晓民签订的办理100万元贷款的情况。   17、曹某提供收据二张、居间合同一份证实，曹某与田晓民签订居间合同的情况以及田晓民收取其人民币25000元的情况。   18、张某2提供的居间合同一份、收据一张证实，其妻子李某3与田晓民签订的居间合同以及田晓民收款的情况。   19、企业登记资料证实，赤峰市万普惠信息咨询有限责任公司于2016年1月11日成立。   20、认罪认罚具结书证实，被告人田晓民在林西县人民检察院自愿签署了认罪认罚具结书，林西县人民检察院提出对被告人田晓民判处有期徒刑十一年至十二年，并处罚金的量刑建议。   （二）被害人陈述   1、被害人张某1的陈述证实，2016年的时候，他通过郑某在万铭名普惠办理了50万元额度的贷款卡，办卡费用交了5000元现金，给他开了收据，办卡的时候承诺是3个月下卡，过了两个多月他给郑某打电话问贷款卡办的怎么样了，郑某说万铭名普惠办理大额贷款呢，15天就能下款，他就办了50万元的贷款，他用微信转账的方式给郑某转了7500元，后来郑某问他是否追加贷款，他又追加了30万元的贷款，通过微信转给郑某4500元。2016年快到中秋节的时候，郑某通知他去北京拿贷款的钱，他们去北京的时候有十多个人，后来田晓民说有5000万元到账户上了，只是账户被冻结着呢，让他们凑5万元钱给田晓民，他当时没有出钱。2016年年末的时候，田晓民说其有一个大爷是北京军区的一个司令能帮助弄贷款给他们，也没有办成。2017年年末或是2018年年初的那会，郑某跟他说钱汇到赤峰市交通银行了，是田晓民弄的，田晓民通知他们在家等着拿贷款，后来这个事也没影了。再后来就联系不上田晓民了。   2、被害人王某1的陈述证实，2016年1月份的时候，他朋友郑某说可以办理贷款，他领着他表弟李某4去找的郑某想办贷款和信用卡，郑某领着他们去大板的一个公司内做的手续，公司是田晓民开的，当时田晓民的妻子刁某和业务员李洪彬在办理业务，是刁某接待的，当时刁某说最少能帮他们办理100万额度的贷款，信用卡一张最少能办20万额度的，贷款下来要收取贷款总额度20%作为费用，先下信用卡，后下贷款，他当时跟刁某说贷款200万，在办理20万元额度的信用卡一张，刁某收取了他前期费用5000元，给他开了收据。李晓庆当时也办理了一张20万元额度的信用卡，他和李晓庆一起交了10000元，钱都是他交的，后来他们的信用卡和贷款都没有办下来，他们找郑某退钱找的比较紧，郑某通过微信给他转回来3000元，其余的钱没有退还给他。   3、被害人李某1的陈述证实，2016年1月10日，他妻子打电话说郑某可以办理信用卡大额贷款，前期需要5000元办理信用卡的费用，如果办理不成全额退款。2019年1月19日下午，他开车带着他妻子和郑某去万铭投资咨询服务有限责任公司，他给了一个叫李某4的男工作人员5000元现金，签订了一份合同，还给他写了一张5000元的收据，说7-15天下卡，但是一直没有办理成功。2016年6月份或者7月份的时候，郑某给他打电话说可以再帮他办理一笔大额贷款，他同意办理120万元的贷款，郑某让他交纳18000元前期运作费，说如果贷款办理不成全额退款，当天在克什克腾旗农村信用社内，他通过ATM，向郑某名下银行卡转账18000元。大概过了十多天的时间，郑某给他打电话让他跟着去北京拿钱，于是他到林西镇找到郑某，和三个他不认识的人一起去了北京，在北京的时候，郑某说负责帮他们办理贷款的是一个叫田哥的男子，是在北京做金融的，后来他才知道是田晓民。过了八九天的时间，郑某说他们贷款的金额已经进入田晓民的银行卡中，共计是5000万元，让他们每人再出资一下，凑够5万元送礼用，当时他不同意出钱。又过了一天，郑某说送礼的钱没有凑够，所以他们只能等到2016年10月1日以后下款，随后他就回家了，到家后郑某组建了两个微信群，都是办理贷款的人。2016年国庆节假期后，他打电话找郑某退还前期费用，郑某一直以快下款为由推脱，直至2017年过春节的前一天，郑某给他打电话说田晓民在北京运作往赤峰拿现金呢，郑某还说田晓民有一个大爷是部队的将军，叫左印生，在北京的别墅内有2000万元人民币，是放贷洗钱用的，直到2017年春节后，郑某说的钱也没有运到，他再次给郑某打电话要钱，郑某就一直推脱，直到2019年春节前后，郑某给他打电话说田晓民联系不上了。   4、被害人曹某的陈述证实，2016年1月份，她给田晓民打电话问能不能办理贷款，田晓民说能办理，但是前期需要交纳一部分费用，保证20天之内下款，如果不下款前期的费用全部退还，第二天她拿着10000元钱去田晓民公司，田晓民说她可以办理50万元至80万元的贷款，她将10000元钱交到了田晓民公司财务吕明智手中，吕明智给她打了一张收据，大约过了20多天她一直没收到贷款的消息，她就给田晓民打电话问这件事，田晓民说让她等等，大约4、5月份的时候田晓民给她退回5000元钱，是通过微信转账的，一直到2016年7月份的时候，田晓民说现在上面公司也没有退钱，让她再等等，之后田晓民说自已手里有个项目，只要有公司营业执照，就可以贷款500万，她对象在通辽奈曼有个公司，她和她对象说了后她对象同意了，她就将公司营业执照照片给了田晓民，田晓民让她交25000元的费用，她通过微信转账将25000元转给田晓民，田晓民给她打了一张收据是15000元，之后她问田晓民贷款的事，直到现在费用也没有给她退。   5、被害人王某2的陈述证实，2015年2月份的时候，他听他姐王某5说有一个朋友叫李某5在万铭普惠上班当业务员，他就要了李某5的号码并打了电话，电话上李歌说正在办理购物卡，他把这件事和他父亲说了，他父亲就去了大板万铭普惠公司，田晓民接待的他父亲，说能办理套现的信用卡，他父亲回来后把这件事告诉了他，他就给田晓民打电话问具体流程，田晓民和他说信用卡的额度有50-80万的，还有20-50万的，50-80万的要10000元的包装费，20-50万的要5000元的包装费，15到20天就能办下来，所要的手续就是身份证和户口本复印件，后来田晓民和他说给5万元钱就可以在万铭普惠公司加盟，加盟的话如果有人在田晓民那办信用卡等到信用卡下来就给他5个点，如果他介绍客户去会给他2个点，他和他父亲就把他们村的王某6、吴某、穆某、郭某介绍到万铭普惠公司办理信用卡了，当时是田晓民接待的他们，吴某、穆某、王某5当时要办理50万到80万的信用卡，各交了10000元的手续费，郭艳华想要办理20万元到50万元额度信用卡，交了5000元，后来过了一个星期左右，他和他父亲又来到万铭普惠公司，鲍某和玉兰也想办50万元至80万元的信用卡，每人给了他1万元，他给二人办理的是20万到50万的信用卡，给每人交了5000元。他交了20000元的加盟费。2016年他们向田晓民要钱的时候，后田晓民给退了23000元，剩下的钱没有给，信用卡也没有办下来，田晓民也不接电话了。   6、被害人魏某2的陈述证实，2016年4月20日，巴林右旗大板镇万铭名普惠公司的田晓民联系他说能办理大额贷款，说得交15000元的手续费，贷款15至20个工作日办下来，这样他把15000元手续费汇到田晓民的建行卡上了，但是办理的大额贷款没能办下来，而且田晓民也没有把他办理贷款的手续费退给他。他给田晓民联系过很多次，但每次找各种理由推辞   7、被害人张某2的陈述证实，2016年4月8日、9日，他去大板镇一个叫赤峰市万铭普惠信息咨询有限责任公司的地方办理贷款，当时这个公司的员工和他说一个人的身份信息职能办理80万元额度，他就用他和他媳妇的身份信息办理了160万元的贷款，然后他给了16000元的前期费用和1000元手续费，公司的员工说如果35天内没有下款就退还所有费用。结果没有下款，也没有退还费用。给他办理贷款的人是田晓民，微信昵称叫晓民哥。   8、被害人任某的陈述证实，2016年5月份左右，他通过郑某认识的田晓民，他找郑某办理了100万元的贷款，他给了郑某15000元现金，郑某跟他说一个星期内就能下款，后来郑某通知他们去北京，说是贷款下来了让他们去拿钱，当时他们从田晓民那办理贷款的十几个人都去找田晓民了。田晓民说有5000万元到账户了，但是田晓民的账户冻结着呢，让他们凑钱去联系账户解封，他当时拿了二、三千元，但是后来这个事也没有办成。后来贷款始终也没办下来，从2018年下半年开始就联系不上田晓民了。   2018年春节之后，田晓民领着一个叫王总的人来林西说是为他们办理贷款，后来田晓民跟那个王总到赤峰交通银行说拿一个4亿的存款贷办理抵押贷款，当时郑某给他打电话说的这件事，许某和郑某还为这个事去了赤峰，后来这件事也没有办成。后来田晓民说其一个大爷能弄2000万元给他们把贷款先放下来，让他们凑钱去办这件事，他当时没有凑钱。   9、被害人许某的陈述证实，2016年6月份，他添加了万铭普惠业务员郑某的微信好友，当时郑某和他说公司可以办理出最低100万元的贷款，前期需要交纳15000元的费用，七天下款，如果七天不能下款退还全部费用，他就和张殿超去郑某那里办理贷款，当时他俩一共交纳了42000元的费用，都是他支付的，他的费用是3万，张殿超是12000，七天之后北京的公司没有下款，他就问郑某和田晓民，二人领着他和张殿超、郝凤山、陈子成等人一起去了大连的一个贷款公司，他们当时在那个公司做了面签，就回来等着放款，过了几天之后大连的那家公司告诉他们银行不放款了，田晓民对他们说北京的公司要下款了，他们又去北京等着放款，一共去了15个人，在北京等了15天，那会正好要过中秋节了，田晓民让他们回家等着，让他们给凑5万元钱送礼钱，说已经到田晓民的账户5000万，送完礼账户解封就可以给他们放款了，他当时出了6000元钱，田晓民当时问他是否追加贷款，他又给田晓民交了45000元，追加了300万元的贷款，他交完费用后，贷款也没有办理下来。2016年年末他问田晓民贷款办理的怎么样了，田晓民说贷款还是没有办理下来，并说其有个大爷叫左印生，是空军的副司令，家里很有钱，想要洗钱，想将车库内2000万元钱交给田晓民放贷，还说使用军车将这笔钱拉回来，需要给军车的司机送礼，找他们要6000元，后来一个叫刘某1的拿出6000元给了郑某，郑某又将钱转给了田晓民，但是后来钱也没有运出来。2017年2月7日，田晓民说要去北京贷款公司拿钱，找他要了8000元钱，他通过建设银行的ATM转的，2017年2月9日，田晓民让他和郑某去北京拿钱，他和郑某开车去的北京，跟着田晓民在北京等了一个月，没有拿上钱。后来田晓民让他们回家等着，田晓民去上海帮他们办理贷款，他和郑某回林西了。2017年6月份，田晓民对他说需要做资料审核，需要费用，他给田晓民拿了4万元钱，他转给了郑某，当时他和郑某在一起，郑某将钱转给田晓民，2017年8月份，田晓民拿着上海易鑫行股份投资基金管理有限公司北京分公司一个4亿的存款单去做抵押贷款，对他说需要费用，他给田晓民转了1万元钱，但是贷款没有办理下来，2017年年底，田晓民和易鑫行公司的王总一起来林西，当时他招待的，田晓民走的时候说身上没有钱了，他借给田晓民1万元现金。过了一天田晓民说欠工人工资，账户被保全了，向他借3万元钱，他通过手机转账2万元，又转给郑某6000元，让郑某给田晓民。2018年2月18日开始，田晓民总说自己没钱，以各种理由向他借钱，他当时也没钱了，总共转了2000余元钱。2018年4月底，田晓民说带着北京公司会计在放款时把人打了，要处理这件事，让他给转20000元钱，他通过郑某转了20000元钱。2018年5月30日，田晓民因合同诈骗在松山区公安局，向他借款。他拿着钱去松山公安局，田晓民给他出具了20万元的借据。之后他就再也联系不上田晓民了。   10、被害人孟某的陈述证实，2016年6、7月份的时候，他通过朋友认识的郑某。郑某告诉他能办理100万元的贷款，15天就能审批通过，但是他征信不好，郑某说给1.5万元能帮他屏蔽不良征信。他和郑某在赤峰汽车站见的面，把他领到中豪大厦19楼一家旅游公司和田晓民见的面，田晓民给他签的承诺书，15天后他就能拿到100万元的贷款，如果审批不过退还他1.5万元，田晓民还给他写了1.5万元的收据。当时他把承诺书和收据都放郑某手里了，后期了多次打电话询问贷款办理的是，田晓民始终让他等消息，后来就联系不上田晓民了。   11、被害人孙某的陈述证实，2016年9月份左右，白某给他打电话说林西县有放大额贷款的，但是手续费比较高，白某说发放贷款广告的是白某的朋友，应该不会被骗，还说前期的手续费给他垫付，他就同意了。2016年9月21日，白某给他打电话说贷款的事定下来了，让他来一趟大板镇，9月22日上午，他和白某在大板镇菜市场跟郑某、李睦颖见面签的合同，他和白某每人贷了100万元钱，当时白某把他俩的前期费用用支付宝转到了郑某的支付宝上，当时郑某答应15个工作日下款，不下款的话收取的费用全额退款，之后他和白某就等着下款，一直没有消息，直到2016年11月份左右因为白某需要用钱从郑某手里把白某的15000元钱拿回去了，郑某还给他打电话问他要不要贷500万，前期服务费需要5万，他没同意。过了一段时间贷款一直没有下来，他就打电话给郑某想要回他的15000元，但是郑某用各种理由推脱，一直没有给他钱。   12、被害人吴某的陈述证实，他原来和郑某认识，是朋友关系。2016年9月份的时候，他想借点贷款，郑某说能借到，郑某领着他开车去巴林右旗找的田晓民，当时郑某是田晓民公司的一个业务员，他把15000元手续费交给了田晓民公司的一个女职员，做完手续就走了。田晓民公司当时承诺帮他借100万元贷款。2016年年末的时候，郑某给他打电话说贷款要下来了，田晓民那头要请客送礼，钱是田晓民一个大爷在过春节的时候用武警的军车往外运，有2000万，让他们给田晓民凑点钱请客吃饭送礼用，当时他给了郑某现金，给多少记不清了。2017年的时候，田晓民给他打电话多次要钱，他都是把钱转给郑某，郑某再转给田晓民，他通过郑某转给田晓民的有二万多元，他记得有一次在统部信用社的自动柜员机上往郑某的账户上存了7000元。他还在手机银行上给郑某转过钱，转到郑某工商银行卡里了。2018年3月份，田晓民和郑某都给他打过电话，说呼市有一个600万元的贷款下来了，他和王某4每人300万，让他俩凑前期费用，他分五次通过微信转给郑某27000元。2018年6月份，他因为卖牛的事被辽宁盘锦市公安局给带走了，王某4找田晓民想把他从看守所捞出来，王某4给田晓民转了十万元钱，等到2018年8月田晓民就消失了，从他拘留到刑满释放没有人找了说是给他办事的。   13、被害人刘某1的陈述证实，他是通过刘猛的介绍去的万铭普惠公司，他和他姐姐刘某2一起去的，当时没有见到田晓民，接待他们的是一个男的和一个女的，接待他们的那个女的说7天之内就能下款，贷款办下来后公司要扣除贷款金额的22%作为费用，100万元贷款的前期费用是15000元，他当时办理的是100万元的贷款，交了15000元，公司里那个女的给他们做的手续，签了一份居间合同，是在2016年10月25日签的合同。签完合同后，他给田晓民打过很多次电话，田晓民都说贷款马上下来。后来业务员郑某给他打电话说贷款金额有剩余，能追加贷款额度，他又追加了10万元贷款，给郑某转了1500元钱，也是2016年的事。2016年腊月二十八那天，郑某给他打电话说田晓民要从北京往回拉钱，没有钱找车，让他给田晓民出资6000元，他从元宝山区平庄镇阳光花园小区楼下的建设银行的自动柜员机上给田晓民转过去6000元，但是钱也没拉出来。后来他听郑某说田晓民有个大爷叫左印生，在北京，是个退役的老司令，家里有钱想拉出来2000万给田晓民贷款给他们，最后这个事也没成。2017年，好像是4月份的时候，郑某给他打电话说田晓民给他们办贷款包装过期了要重新包装，每个人需要交5000元，他当时用微信给郑某转过去3000元。此外，他于2017年5月4日和5月12日分别给郑某转了1000元，他记不清是怎么回事了。2018年4月份，郑某给他打电话说田晓民给其大爷送礼需要2万元，他于2018年4月15日通过微信给郑某转了18000元，是分三次转的，当天他还通过建设银行转账给郑某银行卡上2000元，一共是20000元，后来这个事也没办成，田晓民就联系不上了。   14、被害人满某的陈述证实，他听一个朋友说巴林右旗大板镇万铭普惠公司可以办理贷款，他和苏某、阿某三个人一起去办理贷款，当时田晓民不在公司内，是一个女的还有一个小伙子接待的他们，那个女的给他们做的贷款手续，签的合同，约定20个工作日下款，如果贷款办不下来，退还全部费用，我当时办理的是50万元贷款，他用手机转账交了7500元钱，贷款没有办下来，钱也没有给他退。   15、被害人苏某的陈述证实，2016年的时候，他听满都呼说大板镇有一个万铭普惠可以办理大额贷款，他就和满某、阿某到田晓民的万铭普惠公司办理贷款，当时接待他们的是一个男的和一个女的，田晓民不在，那个男的给他做的贷款后续，签的合同，他办理的是50万元的贷款，合同约定20个工作日下款，他用现金交了7500元的费用，也给他出了一张收据，但是这个贷款一直没有办理下来，后来田晓民就联系不上了。   16、被害人阿某的陈述证实，2016年的时候，他听满某说有一个地方可以接到高额贷款，满某领着他和苏某到田晓民的万铭普惠公司办理的贷款，他们到公司之前是与田晓民联系的，田晓民和他们说可以办理50万元的贷款，20天下款，按贷款额度的15%收取前期费用，到公司后是一个姓郑的女的接待的他们，给他们三个人做的办理贷款的手续，签署了一份居间合同，他办理的是50万元的贷款，交了7500元的前期费用。过了20天后他们联系田晓民，田晓民就一直推脱说快了，2017年年末，就联系不到田晓民了。   17、被害人黄某的陈述证实，2016年10月20日左右，他陪他家亲戚买车的时候认识的李晓颖，在说话的过程中得知大板有一家万铭普惠贷款公司能办理大额贷款，他就让李晓颖领他去，到大板万铭普惠公司后一个女的接待的他，他办理了100万元贷款，交了15000元的手续费，给他写了一份合同和收据，并承诺40个工作日下款。大概过了40个工作日之后他联系李晓颖问贷款的事，李某4让他给姓郑的女的打电话，他联系姓郑的女的，就让他等着，后来就没消息了。   18、被害人李某2的陈述证实，2016年10月12日，他他到大板万铭普惠信息咨询有限公司可以办理贷款，当时办理的是50万元的贷款，手续费是7500元，是和一个姓郑的女业务员签订了合同，签完合同后他将7500元交给了姓郑的女业务员，给他开了收据。过了两三天姓郑的业务员给他打电话，说要是办理100万元的贷款7天内就能下款，之后让他再给7500元手续费，2016年10月20日，他在建设银行给姓郑的业务员打了7500元手续费，2016年10月25日他又来的大板，去了万铭普惠公司，到了公司后另外一个业务员将他之前的7500元收据要了回去，给他开了一个15000元的收据，当时说20个工作日下款，不下款退还前期所有费用。到2017年3月10日左右，他给田晓民打电话问办理贷款的事情，接通后没说几句话就挂了，之后就联系不上了。   19、被害人王某3的陈述证实，2016年10月份左右，因为他公司缺资金，于建东说有个朋友能办理高额贷款，他同意办理后，第二天于建东带着田晓民和田晓民的媳妇，还有郑某来到锡林浩特他经营的公司，他说他想借1000万，田晓民告诉他通过审核他公司的资质应该没什么问题，田晓民收集好他公司的材料后开始找他要费用，前期费用10万元，他们两家一家一半，等到贷款批下来他再给田晓民60万元好处费，签了份服务协议书，内容就是他们双方约定的费用问题，承诺一年内下款，签完协议书后他给田晓民转了5万元钱的前期费用，田晓民拿上钱后说去赤峰帮他办理贷款，中间他打过多次电话，就说让他等消息。在等贷款审批的过程中田晓民多次找他要各项费用，前后他用微信转账给田晓民10.4万元，又给郑某转了5.4万余元，这些钱都是田晓民找他要的办理贷款的费用。2017年5月份的时候，田晓民给他打电话说又帮他找了一家信贷公司，是北京天下众筹投资管理有限公司，当时他也同意了，田晓民给了他一个电话号说是天下众筹投资管理有限公司经理曹明涛的电话，他给曹明涛打电话后，曹明涛说要来他公司评估，但必须他先报差旅费，他给曹明涛8000元，曹明涛来他公司审核后，说必须找家评估公司对他公司进行价格评估，曹明涛帮他联系了北京一家盛世信恒投资咨询有限公司，给了他一个姓吴的女的经理的电话，后来姓吴的经理让他拿着各种执照去北京帮他评估，见面后姓吴的说评估报告要交11万，先交1万元定金，报告出来后交10万元，他用微信转给姓吴的1万元，报告出来后曹明涛和田晓民两人联系了，具体怎么联系的他不清楚，但是最后他也没有拿到贷款。他多次找田晓民问贷款的办理情况，后来田晓民就不接电话没消息了。   20、被害人刘某2的陈述证实，2016年的时候，她听说赤峰市巴林右旗大板镇田晓民那里办理贷款不用抵押，下款快，只用身份证就可以了，她就去办理了。当时是一个姓郑的女的接待的她，说一个星期就能下款，办100万元的贷款要交15000元的前期费用，贷款办理成功后还要把贷款额度的22%交给公司，她同意办理后签了一份居间合同，交了1000元现金又转账14000元，姓郑的女的给她出了15000元的收据。后来她多次打电话问贷款的事，那个女的总说快了。2017年夏天的时候，她和她弟弟刘某1来林西与田晓民见的面，当时还有二十多个人从田晓民那里办理贷款的人和田晓民一起吃了顿饭，田晓民说贷款肯定能办理下来，半个月就能下款，如果办理不下来就把钱全都退给她们。在吃饭之前，姓郑的女的给她打过两次电话，第一次是说可以追加贷款额度，她当时追加了10万元，通过微信给姓郑的那个女的转了1500元，第二次是郑某说贷款下来了，田晓民安排吃饭没钱了，让她再掏个三千四千的，她当时又通过微信给那个女的转过去1000元。   21、被害人王某4的陈述证实，2017年3月份的时候，他通过吴晓光认识了郑某，他找郑某办理贷款，郑某当时说可以帮他办理120万元的贷款，利息是8厘6,10天或者半个月就可以放款，收取手续费18000元，当时郑某承诺，贷款办理不下来，前期收取的手续费全额退给他。他通过银行卡ATM向郑某名下银行卡转账18000元。大概过了一个月的时候，郑某给他打电话说田晓民在北京办理他这笔贷款还需要2万元，随后他通过手机银行向郑某名下银行卡转账2万元，大概又过了二十多天，郑某给他打电话说帮他办理贷款的田晓民急需3万元钱，说是用于送礼，随后他办理的贷款就能下款，他就又通过手机银行转给郑某3万元。2018年4月份，郑某说田晓民账户被冻结了，需要5万元解冻，解冻后他贷款的120万元就能下款，他通过手机银行向郑某又转账5万元，2018年5月份，郑某给他打电话说他之前转的那5万元不够给账户解冻，让他再给3万元，并承诺解冻后马上给他下款，他通过微信转账的方式转给郑某3万元，2018年5月下旬的时候，郑某说田晓民的账户又被冻结了，需要他再给5万元，他觉得田晓民和郑某在骗人，他就说没有钱。2018年5月下旬的时候，郑某给他打电话说要给他和吴某在办理一份额度为600万元人民币的贷款，让他和吴某再出3万元人民币的前期手续费，他给了郑某5000元现金，吴某是否将25000元给郑某了他不清楚，但是这笔贷款也一直没有下款。后来有一次，他询问贷款的情况，郑某说田晓民有一个军区大官的大爷，说是他们贷款的事情由田晓民的大爷办理了，让他们放心。   2018年6月7日那天，吴某因盗窃被公安机关刑事拘留了，他找田晓民帮忙，当时田晓民收了他10万元，承诺把吴某从看守所内弄出来，并找人给吴某传话，后来吴某出来了，他才知道，田晓民根本没有办这件事。他当时分11次微信转账转给田晓民10万元。   22、被害人张某3的陈述证实，2016年4月份，他在大板西郊市场的万铭普惠小额贷款公司办理了4万元的贷款，交了720元的手续费，   （三）证人证言   1、证人鲍某的证言证实，他和田晓民上学的时候就认识，。2013年的时候田晓民从他手里借过一次二万元，给他打了一张欠条，欠条现在还在他手里，欠条签订的日期是2013年11月17日，在这之后，田晓民还在他手里借过一次钱，当时不是借了18000就是20000元，具体时间记不清了，田晓民也给他打欠条，这张欠条现在在他前妻手里，。还有一次是2013年的时候，敖汉旗黄羊洼镇有一个叫张立佳的与田晓民一起在他手里借过27000元钱，当时是张立佳给他打的条，因为那会他就不太相信田晓民了，借据是2013年9月18日，其中7000元钱是田晓民用的，20000元是张立佳用的，张立佳那20000元已经还了，但是田晓民那7000没有给他。2018年的时候，具体几月份他记不清了，田晓民还过他30000元钱，是通过微信给他转过来的，那会也是他一直催促田晓民还钱，这样田晓民通过微信还给他30000元。   2、证人刁某的证言证实，2016年他在田晓民的万铭普惠工作过，当时她手里的客户王井刚要办理额度1万到5万之间的信用卡，前期交给她3000元手续费，她朋友牛姐的老姨夫办理1万到10万的贷款，前期交给她10000元的手续费，她朋友陈志刚的大姨的朋友办理额度1万到5万元的信用卡，前期交给她5000元的手续费，她将客户资料交给田晓民了，手续费也交给田晓民了。贷款和信用卡没有办理出来，田晓民将手续费都退还给这三个人了。   3、证人郑某的陈述证实，2016年夏季万铭普惠成立开业后，她一直在那上班，直至2017年年底。万铭普惠公司是办理小额贷款的，但是客户在公司办理的贷款始终也没有下款，后来就没法干了。她跟着田晓民去过上海易鑫行股权投资基金管理有限公司北京分公司，公司在北京朝阳区，具体位置记不清了，当时她在接待室等着，田晓民去办理的业务。通过她办理贷款的客户有20多名，都没有办理下来贷款，具体原因她不清楚，田晓民对她说公司总以各种理由推脱不下款，田晓民还去过北京金玉华庭投资有限公司办理贷款，也没有办理下来，田晓民每天都说在帮客户办理贷款，但是她也不清楚田晓民究竟办没办理，快两年了，她没见到为客户办理下来一笔贷款。田晓民通过一个林东的女的介绍去大连办过贷款，她和许某等人一起去的，当时公司审批出额度了，最后也没能下款，她也不知道为什么。许某和张殿超一起办理的借款手续，当时许某和张殿超借款的手续费都是许某自己出的。她记得许某交了3万元以上的费用，直接转到她账户上了，她又给田晓民转账的。后期许某也给田晓民拿过十多万元的费用，具体数字她不清楚了，有些是许某给田晓民了，有些是通过她给田晓民的。田晓民找许某要的这些钱都是说办理贷款需要费用。她不太清楚许某和田晓民的借贷关系，她就知道一笔20万元的借据，当时她在场，田晓民被松山公安局经侦大队抓起来了，田晓民涉及一笔6万元的案子，许某当时帮田晓民凑了3万元钱，许某让田晓民给打了一张20万元的借据，田晓民就给许某出具了一张20万元的借据，实际上许某那次就借给田晓民3万元。她跟着去过北京很多次，都是因为办理贷款的事情，其中有一次田晓民跟她联系说贷款下来了，有5000万到田晓民账户了让她通知客户到北京准备签字放款，当时她和许某、李某1、陈某等十多个人去的北京找田晓民。她们到北京后田晓民说因为账户有大额资金进账被冻结了，让办理贷款的这些客户凑5万元钱送礼，这些客户当时把钱凑齐了，有的把钱转给她，有的直接转给田晓民了，后来这个事也没有办成。2016年年底的时候，田晓民先跟她说田晓民有个大爷叫左印生，是一个退休的将军，可以拿个人的钱借贷给田晓民，田晓民再给客户放款，田晓民当时说可以从左印生手里拿2000万，这个事情田晓民在微信群里跟客户们也说过，还说需要用两个车去找左印生拉钱，需要给车加油，当时有一个叫刘某1的给她转了6000元，她把钱给田晓民，后来这个事也没有办成。   2017年年底的时候，田晓民和她说他在赤峰交通银行办理存单抵押借款，田晓民把钱解出来再放给客户。田晓民当时说和易鑫行北京分公司的股东王俊峰和蔡小雨一起去办的，还给她发了两个视频，一个是在赤峰交通银行的门外拍的，一个是在赤峰交通银行里面拍的，显示田晓民等正在做资料，这个事田晓民也和许某说过，她和许某开车去赤峰在双子座旁边那个交通银行等着田晓民，她们也没见着田晓民，后来田晓民说账户被法院冻结了，去敖汉了处理这个事了，说需要给法院一个老院长送礼要三万元，法院把账户解封了，就能放款了，当时许某给田晓民转了25000元，有5000是许某转给她，她又转给田晓民的。   4、证人白某的证言证实，2019年9月份的时候，他朋友孙某给他打电话说看见微信朋友圈大板能办理大额贷款，前期交15000元费用能办理100万元贷款。2016年9月22日他和孙某一起去大板办理贷款，到公司后一名叫郑某的女子接待的他们，他们签订了借款协议，他用支付宝转了2万元，回到克旗后又给转了1万元，是孙某他俩办理贷款的前期费用，当时郑某承诺半个月就能审批通过，他和孙某多次询问贷款的进展情况，始终让他们等着。到2016年11月份的时候，他感觉办理贷款的事是骗人的，他就找郑某要办理贷款的前期费用，郑某把他的15000元退了，孙某的没给退。   （四）被告人田晓民供述证实，2016年1月份，他注册成立了“万铭普惠信息咨询有限责任公司”，法人是他本人。公司经营范围没有办理贷款的业务。他曾为许某、王某4、李某1、任某、王某1、刘某1、刘某2、满某、苏某、阿某、王某3、孟某、黄某、魏某2、王某2、孙某、曹某、张某2等人办理过贷款，但都没有办成。办理100万元的贷款需交15000元的手续费，具体收了多少手续费他记不清了。收取的这些钱他给了童某、苏某、袁某30余万元办理贷款用。郑某是他公司的工作人员，有些业务是郑某联系的。他在松山区公安局向许某借的是3万元，而不是20万元。2018年的时候，王某4有一个亲戚叫小光的在辽宁因盗窃的事给他10万元钱，他没办成事，也没退钱。   （五）户籍证明证实，被告人田晓民的身份。   本院认为，被告人田晓民以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，定性准确，本院予以支持。辩护人提出的被告人系初犯，且认罪认罚，请求对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采信。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：   一、被告人田晓民犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月25日起至2030年10月24日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。   二、涉案财物--手机一部予以没收。   依法追缴被告人田晓民的违法所得人民币110.1万元，分别退还被害人张某1人民币1.7万元；退还被害人王某1人民币1.2万元；退还被害人李某1人民币2.3万元；退还被害人曹某人民币3万元；退还被害人王某2等人人民币4.2万元；退还被害人魏某2人民币1.5万元；退还被害人张某2人民币1.7万元；退还被害人任某人民币1.7万元；退还被害人许某人民币23.9万元；退还被害人孟某人民币1.5万元；退还被害人孙某人民币1.5万元;退还被害人吴某人民币6.2万元；退还被害人刘某1人民币4.75万元；退还被害人满某人民币0.75万元；退还被害人苏某人民币0.75万元；退还被害人阿某人民币0.75万元；退还被害人黄某人民币1.5万元；退还被害人李某2人民币1.5万元；退还被害人王某3人民币22.65万元；退还被害人刘某2人民币1.75万元；退还王某4人民币25.3万元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 王洪芹   审 判 员   王雪飞   人民陪审员 刘丽丽     二〇二〇年五月二十二日   书 记 员 翟兴东