北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0106刑初318号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人王世慧，男，1974年3月13日出生于河北省，汉族，中专文化，案发前系中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司角门分公司经理，户籍地河北省张家口市桥东区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月22日被羁押，同年6月29日被逮捕，现押于北京市丰台区看守所。辩护人田洪喜，北京市盈科律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检刑诉[2019]86号起诉书、京丰检二部刑变诉[2019]39号变更起诉决定书指控被告人王世慧犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员马劲忠、检察官助理江冉出庭支持公诉，被告人王世慧及其辩护人田洪喜到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：被告人王世慧伙同他人于2014年7月至2018年5月间，采用公开宣传的方式，以投资项目高额返息为名，在北京市丰台区马家堡西路15号时代风帆大厦2-605室，非法吸收张某1等人的存款共计人民币4000余万元。涉案赃物均已随案移送北京市丰台区人民法院。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人王世慧的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以惩处。被告人王世慧对公诉机关的指控犯罪事实无异议。被告人王世慧的辩护人认为：1、本案数额存在重复投资情况；2、被告人王世慧主观恶性较小；3、王世慧在共同犯罪中属从犯；4、其犯罪所致社会危害性相对较小；5、有自首情节；4、当庭自愿认罪悔罪，认罪态度较好，有悔罪表现，且系初犯、偶犯；综上，请求法院对被告人王世慧减轻处罚。经审理查明：被告人王世慧伙同他人于2014年7月至2018年5月间，在北京市丰台区马家堡西路15号时代风帆大厦2-605室，以中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司的名义，向社会公开宣传，承诺在一定期限内返本付息，以签订定项投资理财协议及补充协议等方式，非法吸收张某1等人的投资款共计人民币4000余万元。被告人王世慧于2018年5月22日被查获归案。在本院审理期间被告人王世慧退缴违法所得人民币40万元。上述事实，有下列证据：1、证人张某1证言及辨认笔录、张某1提供的定项投资理财协议、补充协议证明：大概是2016年9月份左右，我当时在丰台区马家堡农商银行干保洁工作，接到一个陌生男子电话，对方问我是否有理财需求，我听对方介绍收益率比较高，期限比较短，我就问对方公司在什么地方，对方告诉我说在角门西时代风帆大厦2区6层。过了几天我就到了中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司，一个叫武某的业务员接待的我，跟我说他们公司投资的是养生养老产业，当时我了解了一下感觉收益挺高的，年化收益18%(月息15%),每月返息，期限是六个月，于是我就先投资了11万元想试试，过了一两个月，对方公司都是按时支付利息的，2016年11月底左右，我就又投了一笔19万元，之后陆续投了很多笔。前几笔投资六个月到期后我赎回了，但是接着又连利息一起投了进去，后来到期没有赎回的钱，对方说都可以自动按照半年期延期续签，自动续签后，中联硅谷公司一般都会重新签订合同，然后让我来签字确认，前前后后我一共投资了有400多万元，这些都是我自己的钱，现在我手里有9份合同，总金额491万元，其中有2018年三四月份到期的，我已经办理了赎回，但是对方一直没有给我兑付，3月份至今的利息也没有支付，我给武某打电话，他说公司股东闹矛盾，大概5月底左右赎回的钱就到账了，今天我接到派出所电话，现在来反映我投资中联硅谷一事。我是2017年9月19日投资了38万元，2017年9月24日投资了28万元，2017年10月16日投资了31万元，2017年11月29日投资了60万元，2017年12月13日投资了19万元，2018年1月2日投资了130万元，2018年1月11日投资了26万元,2018年2月24日投资了50万元，2017年2月28日投资了109万元，一共是491万元，这些钱有100来万元是我陆续投资续签的钱，之前作废的合同我都没有了，我从2016年9月左右陆续投资，对方基本上是按月返息，返息总金额应该在10万元左右。我付款都是刷POS机，我的钱基本上都存在我的工商银行卡内,每次都是到中联硅谷公司在丰台区时代风帆大厦2区6层办公室刷P0S机，然后对方会开具收据附到合同里，期间我用我女儿刘洁的名义投资了几笔，用的她的工商银行卡。我投资的钱月息都是投资金额的15%，按月返息，基本上都是打到我或者我女儿的工商银行卡内。我现在未赎回金额一共是9笔，共计491万元人民币，里边包含之前投资赚到的利息收益。经其辨认指出，武某就是向自己介绍中联硅谷投资理财产品的身材较胖、皮肤较黑的业务员。2、证人王某1证言证明：其在万芳园公园看到该公司做广告推销理财产品，后通过业务员张媛媛办理投资5万元理财，年化收益18%，合同到期后无法返还本金的情况。3、证人鲍某证言证明：其在西城区陶然亭物美超市发现该公司在搞理财活动，通过该公司签订了10万元的投资合同，后在2018年追加至180万投资款的情况。4、证人陈某1证言证明：我是中联硅谷（北京）股权投资管理有限公司总裁。我从2013年5月开始任职至今。开始我负责公司销售网点、门店的组建和各个门店、网点负责人的招聘，并进行管理。我不具体管理这些门店和网点，但总负责人是我。后来通过在社会上募集资金，我公司收购了多家企业，这时我和董事长李华开始分工负责，我负责以我为法人的企业的经营和管理，李华负责以他为法人的企业的经营和管理。中联硅谷公司收购了大概有七八家公司。其中有中硅索纳（厦门）新能源有限公司、中山富邦制药有限公司（广州中山）、中山无糖食品科技有限公司（广州中山）、山东加华制药有限公司（山东泰安）、中硅联量子科技有限公司（河北唐山）、漳州海峡两岸物流城（福建漳州）、河北兴隆台湾农业观光养生产业园，其他的企业名称我都记不清了。山东加华、中硅索纳两家公司由我负责经营管理，其他的都是由李华负责的。收购企业的资金主要来源于在社会上募集的投资客户的资金。我们公司的经营模式是：首先由董事长李华选择确定要收购的目标企业，然后通过中联硅谷公司下设的销售网点、门店业务员对外宣传项目、联系客户投资。募集的资金汇集到中联硅谷公司的对公账号后，由公司进行投资，收购目标企业并加以经营。客户投资期限分为半年和一年，年化收益为18%，客户收益每月支付，本金到期返还。截止目前中联硅谷公司累计融资额大概有几十个亿，几千投资人，现在大概有10个亿无法兑付。因为我们公司将资金投入到了收购的漳州海峡两岸物流城（福建漳州）项目，我公司为该项目的最大股东，最终这个项目被恒天集团（全称我不清楚）全盘收购，恒天集团需要付我公司10亿股权转让款，但恒天集团迟迟没支付，造成了我公司资金链断裂，所以无力支付投资人本息。王世慧负责丰台一个点的业务，在角门那边，我去过一两次。5、证人李某证言证明：我在平安保险公司工作的时候认识了同事王世慧，后来王世慧辞职了，后王世慧介绍我到中联硅谷公司，于是我就到了中联硅谷公司工作。中联硅谷公司与我没有订立劳动合同，没有正式的入职手续。我们是中硅融德集团公司下属的公司，中硅融德集团公司有几十家下属公司，中联硅谷只是中硅融德集团公司下属的子公司。中联硅谷公司下有三四十个营业部门，角门分公司是其中的一个营业部门，分公司负责人是王世慧，下边有两个经理，一个是我，一个是巫某，还有一个前台尹某。其中王世慧下边有七八个业务员，巫某下边有7个业务员左右，目前我下边有3个业务员。工作流程一般是王世慧去总公司开会，总公司会说有哪些项目，项目进行到了什么程度。他回到分公司之后把这些情况告诉我和巫某及下边的业务员，业务员再去拉客户。业务员通过发传单、打电话的方式拉客户，然后老客户再介绍新客户到我们角门西分公司来。业务员拉过来的客户可以直接去总公司刷卡，然后客户拿回合同，总公司的行政人员统计这项业务。或者客户在我们角门西分公司刷卡，客户刷完卡之后直接把POS机凭条给尹某，尹某把凭备寄回总公司，总公司再寄回两份合同，客户签完合同之后我们给客户一份，另外一份寄回总公司。业务员从客户的投资款里拿4%的提成（税后3.68%)。每个业务员通过自己的方式来宣传公司的产品，我一般通过介绍给之前在保险公司认识的老客户来完成业务。公司的投资项目有量子科技、新能源、嘉华制药、兴隆养生养老项目、文化传媒。我介绍了十多个客户。总价值二三百万左右。我获利大约20万左右。工资打到我银行卡里，按3.68%提成。公司经营范围是做资产管理投资咨询。公司执照上没有说我们有这些业务，总公司说我们可以这么做。我们对外宣传内容都是总部提供的，我们经理王世慧去总公司开会后，向我们传达的。内容是公司有多处实体项目，如制药厂，物流城，太阳能光伏企业等，有实体对于投资有保障，吸引客户投资。6、证人巫某证言证明：2014年5月份，王世慧介绍我来中联桂谷股权投资基金有限公司上班做业务员，没有签劳动合同。王世慧和之前的老同事给我讲解过公司的投资项目。我自己还看了点公司内部刊物，内刊里介绍公司的投资项目。我一开始通过自己去公司楼下的大街上发传单，承诺客户投资了可以送米、面、也可以砸金蛋。将客户带到公司后，给客户看我们公司的内刊，介绍公司的投资项目，做半年的理财，每个月给收益，年化利率是18%,到期之后本金和利息一起退还给客户，之后跟客户签订投资合同，一式两份，通过POS机刷卡，有的也通过银行转账。客户的利息每月指定打到客户的银行卡里。签好的合同，客户一份，另一份交给前合，前台传给总部。总公司是中联硅谷股份有限公司，我们是中联硅谷角门分公司。总公司的董事长是李华，总裁是陈刚。分公司总经理是王世慧，部门经理是李某，我是组长，还有行政负责前台小尹，其他就是业务员了。2017年2月份起，王世慧让我晋升为角门分公司部门经理，我带领佘小敏、刘某1、张某2三个业务员，我就负责向外拉业务，投资理财项目。王世慧负责分公司的全面业务，日常管理，负责与总部对接业务，还有就是人员管理。李某负责团队管理，他自已也找客户，也去宣传公司投资项目。前台负责接收合同，统计业务员的绩效。我介绍了十多个客户，总价值400万左右。我获利大概20万元左右，都是客户投资理财的提成，我自己拉的客户，我提客户投资额的3.68%，等我成为真正的业务主管之后，我会提团队下业务员拉的客户投资额的1%，我的提成都由总公司打入我工商银行卡内。我们对外宣传内容是总公司提供一些资料给我们，王总发给我们，这些资料就是说我们总公司最近情况的，投资哪里了，主要发展什么项目之类的话，让我们介绍给客户，吸引客户给我们投资。我们公司主要经营一些保健品（陈政壹号等），这些实体几乎没卖出去过，我们主要是吸引客户来做短期理财。2017年春天我带客户去过河北兴隆养生养老项目，河北承德六道河。我去看的是一个工地，还没有建成呢，没有建好的房子，有挖掘机挖土，我们是在工地外面挺远看这个工地的，工地有一个屋子，屋子里面有个沙盘，说这片工地就会建成像这个沙盘的样子。7、证人王某2证言证明：2014年8月份通过朋友认识了王世慧，王世慧给我面试的，之后就到中联硅谷股权投资基金有限公司角门分公司上班了，总部给我办理的入职手续，分公司前台给我填的个人信息，没有签劳动合同，签了入职表了。我接受过培训，是王世慧给我培训的，教我怎么给公司招人。一开始我是王世慧助理，在58同城网上发布公司招聘信息，介绍员工入职，之后改做业务员了，先是在时代风帆大厦楼下发旅游传单，让客户去旅游去，旅游之后让客户自己来理财。一开始是王世慧给介绍公司的投资项目，做半年的理财，每个月收益750元，年化利率是18%,5万起步，到期之后本金和利息一起退还给客户，之后就是一些老客户给我介绍投资人。有投资合同，一式两份，钱是POS机刷卡。利息打到客户的银行卡里。签好的合同，前台邮寄给国贸总部。我们总公司在国贸万达广场93号院8号楼6层，总公司叫中联硅谷股权基金集团股份有限公司，在北京有40家分公司，我们是中联硅谷角门分公司。我就知道总公司的董事长是李华，其他就不知道了。我们分公司总经理是王世慧，下面是团队经理有李某和巫某，前台是尹某，其他就是业务员了。王世慧负责分公司的日常管理，负责与总部对接业务，还有就是人员管理。8、证人武某证言证明：我们业务员向客户介绍完投资项目后，有时候我们就直接把客户接到公司，或者有的客户自己去公司，客户到公司后就联系业务员，到公司后我们还会向客户介绍投资项目，客户同意投资后我们会让客户拿银行卡刷我们公司的POS机进行投资，我们这里是不收现金的。刷完POS机后我们会把客户的身份证和银行卡给行政，由行政向总部将客户资料传真，第二天总部将合同会以快递的形式送到公司，并且让客户签署投资协议，协议上我们董事长李华的字已经签上了，快递过来让客户签字就行了。我们业务员是没有保底的，只能靠拉的客户投资的金额数的百分比返利，我们是按周结算，每周业务员会得到这一周拉的客户投资额的3.68%的金额，还有如果业务员每月拉的客户投资金额到达31万元，还会有额外的2000元收入。我们角门分公司总经理是王世慧，副总经理是李某和巫某，尹丽霞负责前台接待及业务员业绩的统计。王世慧主管公司的人事部门和营业部门，同时带领一个十个人左右的业务员团队，李某和巫某分别带一个十个人左右的业务员团队。他们三人各自负责自己团队的日常管理、业务培训等相关工作。我是王世慧团队的。王世慧、李某和巫某他们会定期到总部开会和学习，回来后将总部提出的要求和部署的具体工作传达给我们，起到一个上传下达的作用。同时指导我们如何向客户宣传我们的产品，如何向客户介绍我们的项目，具体指导我们如何开展工作。我们公司有营业执照，营业执照上没有揽储、存款业务，但是我们经理王世慧告诉我们总公司说我们可以做这方面业务。我们资金都打到总部了，总部说是投资实体了，具体去向我也不知道。我们对外宣传内容都是公司总部提供的，有时候总部会来人开会讲课，有时候是经理给我们介绍。内容就是说我们公司做实体投资，我们公司圈钱，谁来投资就可以给18%的收益，做半年期限的投资。讲解的人和经理王世慧都拿着我们公司的营业执照和房产执照的照片告诉我们说我们公司是有实体的，让我们放心的做。9、证人张某3证言证明：2015年，我是在58同城看到中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司招聘广告，于是我就来了。公司地址北京市丰台区马家堡西路15号5层2-605。就是时代风帆大厦2区605。我来公司后就跟李某一个组，李某是组长。王世慧经理是时代风帆大厦这边的负责人。公司有两个组，李某带一个组，吴秀丽带一个组，王世慧总负责。每个投资项目最低50000元，每50000元一股，平均50000元的投资年收益为9000元，由总公司出合同，客户一份，总公司一份，客户是先刷卡，合同是第二天邮寄过来，合同上有法人李华签字和企业公章。我们以前靠的是发宣传材料，还一部分是老客户介绍的。我们是用POS机让客户刷卡转账，全部将钱转到中联硅谷，由中联硅谷返点转到我们个人账户上。10、证人刘某1证言证明：我是北京富丽华迪生物科技有限公司角门分公司业务员，整个大的公司（中硅融德投资集团）董事长是李华，我工作的角门店负责人是王世慧，北京富丽华迪生物科技有限公司角门分公司是中硅融德投资集团子公司。我们跟客户签订合同上写的是中联硅谷（北京）股份投资基金管理有限公司，这个公司也是中硅融德投资集团的子公司。中硅融德投资集团在北京的办公点在北京市朝阳区郎家园万达广场93号院8号楼6层。签订合同的公司名称跟实际所在公司名称不一致的原因，我听说是我们现在办公的地方不给办理营业执照，但公司已经开始运作，后就用中联硅谷（北京）股份投资基金管理有限公司的名称，2017年我们单位北京富丽华迪生物科技有限公司角门分公司营业执照办理下来了，但由于是同一老总，同时习惯叫中联硅谷（北京）股份投资基金管理有限公司，所以就一直这样叫并使用了。我属于巫某管理，是巫某团队一员，另还有一经理李某，他负责一个团队,王世慧是角门分公司的总负责，同时他也负责一个团队，角门共有三个团队。我上班的流程就是去单位拿上公司的宣传材料，后到楼下、周边超市、各小区散发宣传材料等广告，后有客户找到我们公司，我就给他（她）们再次介绍公司投资的项目及回报率为18%等，客户听后对投资理财满意后就拿银行卡，用我们单位的POS机刷卡，我们就将POS机打出的收款小票给了客户，后我们将投资人的基本情况、投资的金额、委托投资期的起止时间，汇总到前台最后前台将这些告诉总公司，总公司就根据我们提供的客户的基本信息等情况出具一份制式的定项投资理财协议书和定项投资理财补充协议，并且加盖上中联硅谷（北京）股份投资基金管理有限公司的财务专用章，各协议都是一式两份。寄回我们公司后，我们再联系客户让客户来我们公司进行签订确认，等客户跟我们签字确认协议后我们保留一份原件，另一份交给客户保留原件，定项投资理财协议书中表明时间起止日期及各种条款、义务权利等，定项投资理财补充协议明确甲方所投资养老项目预期年化回报率为18%，每月1.5%，最后我们将签好字的协议及补充协议一并交前台，由前台寄回到总公司，由总公司统一负责。我们的业绩及工资也是由前台统计后上报总公司，总公司根据我们当月完成额按比例以工资的形式打入我们的工资卡里。2018年之前投资的期限都是半年，2018年以后就分半年、一年两个档次，2018年之前半年结算的年利率18%，结束后再可以转存，也可以一次性结清，2018年以后就分半年、一年两个档次，利率就不同，分2018年之前的老客户利率保持原来的年利率18%，新客户半年期年利率12%，一年期年利率15%。11、证人张某2、高某、陈某2、芦某、周某、余某、尹某、朱某、付某等人证言与该公司其他业务员证言基本一致，亦证实公司的组织架构及运营情况。12、证人陆某证言：2013年至2014年，老石坎水库管理局将土地租赁给一家私企，这家私企经营了一个龙王湖山庄，后来安吉赢盛源和中联硅谷和另一家公司（都属于中硅融德集团）接管了，2015年5月我到中硅融德集团任职，接管龙王湖这个项目，当时吴洋负责这里，挺乱的，我就建议董事长李华成立中硅融德浙江实业有限公司，以该公司名义接管该项目，后来跑相关手续，2016年10月开始营业，2017年2月，总公司派刘帅负责运营，营利不多，我准备下一个项目安吉黄浦江源壹号小镇。13、证人刘某2证言：我是龙王湖度假村销售部经理。2017年4月18日我从北京那边过来工作至今。该度假村好的时候每月收入20万至30万左右，淡季一般4万至5万元左右。我的工资由中硅融德（浙江）实业投资有限公司支付。刘帅是我亲哥，是该度假村的总经理。14、证人金某证言：我是老石坎村委会村长，龙王湖度假村由中硅融德什么公司开发的，度假村的土地不是我们村的，属于老石坎水库管理局。我2014年来该村上任时，龙王湖度假村当时正在装修，后来就开始营业至今。平时会有客人坐大巴车过来，感觉生意一般吧，不太好，但具体什么样子不太了解。15、证人戴某证言：我是中硅融德（浙江）实业投资有限公司出纳，2018年3月来该公司任职，我负责财务收支统计和仓库货品的进出管理。我进入公司后，2018年1月、2月公司处于放假状态，2018年3月至5月正常营业，但账目上入不敷出，每月仅员工工资一项就达到12万元左右，但每月收入远远不及这个数字。公司对公账户是卡号为×××的中国建设银行账户。16、证人赵某证言：我是泰禾集团股份有限公司市政高级经理，在兴隆县台湾农业休闲产业园项目负责拆迁一块。2017年8月22日入职，负责该项目时间是2017年10月中旬，跟北京中维房地产开发有限公司签的劳务合同。该项目总负责人是王吉明。我公司收购宝岛置业房地产开发有限公司（泰禾集团持股百分之七十五，属于泰禾集团持股的子公司）之前完成的选址，前期开发是宝岛置业公司，我公司进入后对该项目一直搁置，没有任何动作，现在这个项目还是一块平地。中联硅谷没听过，中硅融德集团我知道，只是听说过这个公司的名称。17、公安机关出具的搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片证明：扣押涉案POS机、电脑、中联硅谷角门分公司账本、客户信息表、营业执照、被告人王世慧、李某、巫某等人持有的手机等物品的情况。18、北京通达法正司法鉴定中心司法鉴定意见书：对尹某持有的手机和U盘及武某、高某、张某3、巫某、周某、王某2、朱某、张某2、刘某1、余某、王世慧、芦某、陈某2、李某等人持有的手机进行数据恢复，提取与案情相关的内容19、业务明细表证明：投资人投资情况及参与的业务员情况。20、公司档案登记材料证明：涉案企业的注册情况及经营范围。21、视频资料证明：北京市公安局丰台分局经侦大队侦查员通过登录中国银行保险监督管理委员会网站，对“中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司”、“中硅融德投资股份有限公司”、“北京富丽华迪生物科技有限公司”、“北京富丽华迪生物科技有限公司角门分公司”进行查询，均未查询找相关数据。上述未取得中国银行业监督管理委员会颁发的金融许可证。22、龙王湖旅游度假村相关手续证明：中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司投资龙王胡旅游度假村的相关手续情况。23、中联硅谷科技有限公司银行账户交易明细等证明：该公司资金往来情况。24、POS机交易明细、银行账户交易明细、银行卡账户交易明细证明：中联硅谷（北京）股份投资基金管理有限公司的资金往来情况及被告人王世慧等人持有银行卡的交易情况及账户余额情况。25、中通会计师事务所出具的《中联硅谷案关于业务员业绩及所属机构情况的初步鉴定意见证明：被告人王世慧所在中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司角门分公司共吸收投资款人民币4000余万元的情况。26、被告人王世慧的身份信息证明：被告人王世慧的身份情况。27、公安机关出具的破案报告及到案经过证明：被告人王世慧被抓获的经过及本案破获的基本情况。28、被告人王世慧在公安机关的供述：我是2013年3月份来京工作，先在平安保险公司干了一段时间，2014年1月4日我从平安保险辞职，随后到中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司角门分公司工作，做业务员一直工作至2014年7月份，随后受总公司委托在角门分公司担任部门经理，2017年3月份晋升机构总，负责角门分公司的业务。我们公司是中硅融德集团公司下属的公司，中硅融德集团有生产酒的红京红酒公司，生产水稻的寒江墨稻公司，卖苦荞茶的公司，生产药的企业等实体公司。中硅融德集团公司有几十家下属公司，中联硅谷只是中硅融德集团公司下属的分公司之一。据我了解中联硅谷下有几十家像我们角门分公司这样的分公司。角门分公司我是负责人，我下边有两个经理，一个是李某，一个是巫某，还有一个前台尹某。我手下有6个人左右，巫某下边有7个业务员左右，李某下边有6个业务员左右。李某和巫某以及武某是我带到公司的，其他的业务员都是他们老乡或者朋友带过来的。工作流程一般是我去总公司开会，总公司会说有哪些项目，项目进行到了什么程度。我回到分公司之后把这些情况告诉李某和巫某，李某和巫某再把这些情况告诉下边的业务员，业务员再去拉客户。业务员通过发传单和打电话的方式拉客户，告诉客户投资的都是我们集团公司的实体公司，为了让客户相信我们公司业务的可靠性，我们经常给客户讲解我们公司的结构，并且带客户到公司的实体项目去考察。业务员拉过来的客户可以直接去总公司刷卡，然后客户拿回合同，总公司的行政人员统计这项业务。或者客户在我们角门分公司刷卡，客户刷完卡之后直接把POS机凭条给尹某，然后尹某把凭条寄回总公司，总公司再寄回两份合同，客户签完合同之后我们给客户一份，另外一份寄回总公司。业务员从客户的投资款里拿4%的提成（税后3.68%)，李某和巫某提业务员业务量的1%的提成(税后0.92%),我提我直属手下业务量的1%的提成（税后0.92%)。我和李某以及巫某需要自己的团队人的业务量达到200万元人民币以上才能提成，否则无法提成。另外我是分公司的负责人，总公司另外每月给我5000元底薪。总公司制定的客户收益率，2018年之前半年的收益率是9%，从2018年年初开始按照半年的收益率是6%，一年的收益率12%执行。我在分公司负责日常管理工作，去总公司开会，传达总公司的会议精神。从我2014年来到角门分公司到现在大概做了八千万到九千万的业务，每年有二千多左右的业务量，这些钱都到总公司了。我每年能挣30万到40万人民币左右。我知道总公司没有金融部门的许可，但是因为现在社会上好多公司都这么干，都这么挣钱，所以我也就没有当回事。我们总公司规定由总公司配发POS机，让我们使用，各分公司不允许收取客户投资款。角门分公司一共有4台POS机，一开始2014年7月我到角门的时候，就有一台，到了2015年的时候总公司给加了一台，变成两台了。2017年10月份，原来陶然亭那边没有业务了，有人就把陶然亭的POS机拿到角门来了，谁拿来的我不清楚，从陶然亭拿来的POS机在我们这边应该很少使用。POS机平时放在前台，业务员谁需要用了，谁自己去刷，没人统一管理，这四台POS机我分不出来，因为我从来没有用过，看见照片或者实物我也认不出来。POS机都是由总公司配发的。2017年12月份总公司遇到过这么一次，那个时候有一部分客户的投资到期了，不能偿还本金，后来到了2018年2月过完年之后，公司就把这部分客户的投资都还清了，然后按月给客户之前的那个月收益，剩余天数给的滞纳金。2018年3月开始，又陆陆续续出现这种本金不能退还的现象，等到2018年5月19日，总公司下发了一个文件说暂停投资本金赎回业务，最晚等到2018年10月8日再恢复赎回业务。以上证据，经当庭质证，能够相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人王世慧伙同他人违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人王世慧犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人王世慧的辩护人认为被告人王世慧有自首情节的辩护意见，事实及法律依据不足，该意见本院不予采纳；其他请求对被告人王世慧从轻处罚的辩护意见，本院酌情予以采纳。被告人王世慧不是中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司的实际控制人，在共同犯罪中起次要作用，是从犯；鉴于被告人王世慧能够如实供述主要犯罪事实，并且能退缴部分违法所得，故对其予以减轻处罚。根据被告人王世慧犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人王世慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月22日起至2020年8月21日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人王世慧退赔违法所得，返还各投资人（已缴纳人民币四十万元按比例返还各投资人）。三、冻结的中联硅谷（北京）股权投资基金管理有限公司账户内的存款依法处理。四、在案扣押的物品一并依法处理。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  胡春生人民陪审员  贾 萌人民陪审员  李凤霞二〇二〇年五月二十九日书 记 员  刘瑞珍