河南省洛阳市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）豫03民终1613号上诉人（原审被告）：洛阳中联投资担保有限公司，住所地：洛阳市高新区创业路2号门面房。法定代表人：张海功，总经理。委托诉讼代理人：周俊超，河南惠人律师事务所。被上诉人（原审原告）：赵亚南，男，汉族，1974年5月8日出生，住洛阳市瀍河回族区。委托诉讼代理人：赵明川，男，汉族，1943年9月24日出生，住洛阳市瀍河回族区,系赵亚南父亲。原审被告：洛阳欧冠农业开发有限公司，住所地：洛阳市伊川县平等乡王庄村。法定代表人：柴为栋，总经理。上诉人洛阳中联投资担保有限公司（以下简称洛阳中联公司）因与被上诉人赵亚南、原审被告洛阳欧冠农业开发有限公司（以下简称洛阳欧冠农业公司）民间借贷纠纷一案，不服洛阳高新技术产业开发区人民法院（2019）豫0391民初106号民事判决，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。洛阳中联公司上诉请求：一、依法撤销一审判决第二项，裁定发回重审，或依法改判驳回被上诉人诉讼请求；二、本案一、二审诉讼费由被上诉人承担。事实与理由：一审事实没有查清。一审之中，被上诉人为证明将借款交付给借款人洛阳欧冠农业公司，提供2012年5月21日、2012年8月21日、2012年10月20日、2012年11月9日、2013年5月21日、2014年11月18日，被上诉人账户向案外人账户转账共计263381元。上诉人洛阳中联公司一审答辩称，被上诉人没有证据能够证明将借款29万元交付给洛阳欧冠农业公司，故上诉人洛阳中联公司作为担保人不应承担担保责任。因此，本案的焦点是，被上诉人是否真正交付给洛阳欧冠农业公司29万元借款。由于洛阳欧冠农业公司缺席，无法核实，但是被上诉人提供的证据，不足以证明出借款项确实交付洛阳欧冠农业公司或洛阳中联公司。被上诉人一审提供2014年11月18日借据，上面显示的借款交付方式是转账，但是借款接受账户却被划去。被上诉人所述的借款交付时间，也与借据落款时间不符，相差一到二年。因此，一审事实没有查清。另外，上诉人洛阳中联公司虽然通过处非办转给被上诉人几笔钱，不能由此反证被上诉人的借款一定交付给洛阳中联公司，这样推断不合逻辑。洛阳中联公司使用民间资金较多，金融办因此加强管制，理财客户听说后纷纷到金融办去登记（这种登记，洛阳中联公司没有核实，也难以核实，因为财务人员离散，在洛阳大酒店的办公场所房门被撬，重要文件资料遗失），洛阳中联公司迫于政府压力，对金融办的要求尽可能去响应，正是在这种情况下，才按照金融办的名单陆续转款，以安抚人心，稳定社会，至于名单中的收款人是否与上诉人之间存在真正的借款担保关系，无法核实与保证。如今被上诉人诉讼，且数额巨大，为此必须弄清事实，否则可能误判。请求二审法院，依法查明后改判，或发回重审。赵亚南辩称，借款合同是真实的，双方均无异议。借款合同是上诉人自己制作的，被上诉人只是签名按手印。出借的款项已经实际交付，被上诉人已提交了银行流水。上诉人向被上诉人偿还了一部分的款项，并提交了汇款清单，被上诉人予以认可。一审法院认定事实清楚，证据充分，请求驳回上诉，维持原判。洛阳欧冠农业公司未到庭，也未提交书面答辩状。赵亚南向一审法院起诉请求：一、判令被告洛阳欧冠农业公司偿还原告借款本金及利息共计46.1912万元（本金29万元，月利率1.56%，自2015年6月1日至2018年8月31日止）；二、判令被告洛阳欧冠农业公司按照合同约定支付违约金，违约金计算方式与利息合计不超过月利率2%；三、判令被告洛阳中联公司承担连带清偿责任；四、本案诉讼费由被告承担。一审法院认定事实：2012年5月21日、2012年8月21日、2012年10月20日、2012年11月9日、2013年5月21日、2014年11月18日，原告账户向案外人账户转账共计263381元。2014年11月18日，原告与伊川县露晨耐火材料有限公司签订合同编号为中联借字2014第（11009）号《借贷/担保合同》，合同约定：原告的借款金额为人民币29万元。借款期限为六个月，自2014年11月18日至2015年5月17日。月利率为15.6‰。借款用途为经营周转，并约定了原告接收本金及利息的银行卡号。被告洛阳中联公司在该合同上以担保人名义盖章。保证期限，自合同约定的借款到期日起两年。若伊川县露晨耐火材料有限公司未按约归还本息，被告洛阳中联公司在3日内无条件代偿。同日，伊川县露晨耐火材料有限公司向原告出具借据一份，载明：今借赵亚南（大写）贰拾玖万元整。双方还签订了还款计划书，约定被告2014年11月18日至2015年4月20日每月20前向原告偿还利息4524元，2015年5月17日向原告偿还本金29万元。2015年12月30日，被告洛阳中联公司转账支付原告1.45万元。2017年5月17日、2017年9月26日、2018年2月11日、2018年10月19日，被告洛阳中联公司通过洛阳高新区打击和处置非法集资领导小组办公室分五次向原告转款共计1.45万元。2018年10月17日，洛阳市公安局高新派出所案件侦办大队出具《证明》，主要内容为洛阳中联公司涉嫌非法吸收公众存款一案，公安机关已经受理群众报案，目前，该公司在政府工作组及区处非办帮扶下进行工作，公安机关暂未立案处理。另查明，伊川县露晨耐火材料有限公司名称发生过变更，先更名为伊川县润达耐火材料有限公司，后更名为洛阳欧冠农业开发有限公司。一审法院认为，判决：伊川县露晨耐火材料有限公司向原告赵亚南借款，事实清楚，证据充分，经原告赵亚南催要，伊川县露晨耐火材料有限公司未偿还，其应承担相应的法律责任。伊川县露晨耐火材料有限公司现更名为洛阳欧冠农业开发有限公司，洛阳欧冠农业开发有限公司应承担法律责任。关于原告赵亚南主张的借款本金，原告赵亚南提交借贷/担保合同、借据及支出263381元的银行流水，因此实际借款金额为263381元。关于原告赵亚南主张自2015年6月1日至2018年8月31日止的利息及违约金，其诉求计算方式按照月利率2%，未超出法律规定，一审法院予以支持。利息及违约金应当以本金263381元为基数，月利率2%，自2015年6月1日计算至2018年8月31日止。关于被告洛阳中联公司支付的2.9万元，原告主张系利息，双方合同中约定的有利息，故2.9万元从利息中予以扣除。在保证期间内，被告洛阳中联公司多次向原告付款，被告洛阳中联公司的抗辩意见，一审法院不予采信。依照《中华人民共和国合同法》第六条、第八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条之规定，经合议庭评议，判决：一、被告洛阳欧冠农业开发有限公司于本判决生效之日起七日内偿还原告赵亚南借款本金263381元及利息、违约金（本金263381元为基数，月利率2%，自2015年6月1日计算至2018年8月31日止，计算数额减去2.9万元）；二、被告洛阳中联投资担保有限公司对上述债务承担连带清偿责任；三、驳回原告赵亚南的其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费8538元，公告费560元，由被告洛阳欧冠农业开发有限公司、洛阳中联投资担保有限公司共同承担。本院对一审法院认定的事实予以确认。本院认为,关于案涉款项是否交付的问题。伊川县露晨耐火材料有限公司（后更名为洛阳欧冠农业公司）与赵亚南签订《借款/担保合同》,出具《借款借据》《还款计划书》，并有规律的支付利息。现洛阳中联公司上诉称洛阳欧冠农业公司未收到出借款项，依据不足，本院不予支持。洛阳中联公司作为担保人应对案涉借款承担连带清偿责任。一审法院认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。综上所述，洛阳中联公司的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费5251元，由洛阳中联投资担保有限公司负担。本判决为终审判决。审判长  赵国欣审判员  王茂兵审判员  李依芳二〇二〇年五月二十五日书记员  刘润玉