北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初2483号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人付雪萍，女，汉族，1996年2月12日出生于河南省睢县，公民身份号码×××，初中文化，案发前系北京某财富投资管理有限责任公司业务员，户籍地河南省睢县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月28日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月2日被取保候审。辩护人宋美娜，北京华济融衡律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2019）2415号起诉书指控被告人付雪萍犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员李莹莹出庭支持公诉，被告人付雪萍及其辩护人宋美娜到庭参加了诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控，被告人付雪萍于2018年3月至5月间，在本市朝阳区东三环北路北京某财富投资管理有限责任公司内，以北京某财富投资管理有限责任公司的名义，以投资某集团项目为由，通过签订借款合同，承诺保本并高额返息的方式，向社会公开宣传，非法吸收5名投资人的资金共计人民币185万元。北京市朝阳区人民检察院向本院移送了投资人证言、书证、被告人供述等证据材料，指控被告人付雪萍的行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，在共同犯罪中系从犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处。被告人付雪萍对公诉机关指控的内容不持异议。其辩护人的意见为，公诉机关指控的数额有误，被告人付雪萍能够如实供述所犯罪行、积极退赔且系从犯，建议法庭对其适用缓刑。经审理查明，2018年3月至5月，被告人付雪萍在北京市朝阳区东三环北路北京某财富投资管理有限责任公司（以下简称某公司）内，以该公司投资某集团的项目为由，通过签订借款合同，承诺保本并高额返息的方式，向社会公开宣传，非法吸收投资人李某的人民币75万元（已返还2250元）、李某2的人民币30万元、齐某的人民币30万元（已返还4.8万元）、祁某的人民币30万元（已返还7.2万元）、吕某的人民币5万元（已返还5100元）。2019年2月28日，被告人付雪萍被抓获归案。被告人付雪萍退赔人民币15万元，现在案。上述事实，有公诉机关出示的以下证据：1、投资人李某的证言、借款合同、企业联名担保函等报案材料证明：2018年4月25日，某公司业务付雪萍带我到朝阳区东三环北路听讲座。该公司的讲师讲了募资建某药店连锁店，并有某药业等多家公司联名担保，保证本金万无一失，听者多是老年人。4月26日，付雪萍到我家，我刷卡支付60万元，借款合同约定：李某出借60万元给某公司，该资金全部提供给邯郸某产业化基地发展有限公司（以下简称邯郸某公司）；投资期限12个月，某公司每月付息7.2万元，期满李某赎回出借资金。2018年5月10日，我再次投资15万元，借款合同约定：李某出借15万元给某公司，该资金全部提供给邯郸某公司；投资期限6个月，某公司每周付息1125元，期满李某赎回出借资金。我收到2笔1125元，后该公司失去联系。两份借款合同，都有邯郸某制药有限公司等10家企业盖章的联名担保函，愿意以全部资产作抵押为某公司为某连锁店约扩张项目融资做担保，并承担无限连带责任。2、投资人李某2的证言、辨认笔录、报案材料证明：2018年4月25日，某公司业务员付雪萍带我到朝阳区东三环北路听讲座（有50多名老年人），讲的是某药业的起家及募资建连锁药店一事。次日，付雪萍到我家签了合同：李某2出借45万元给某公司，该资金全部提供给邯郸某公司；投资期限12个月，某公司每月付息5.4万元，期满李某2赎回出借资金；还有一份有10家企业盖章的联名担保函。这45万元，我实际付款是30万元。李某2辨认出付雪萍是给其介绍业务和签合同的人。3、投资人齐某的证言、辨认笔录、报案材料证明：2018年4月28日，我在朝阳区白家庄附近认识了某公司的付雪萍，她向我介绍邯郸某公司的项目，承诺月返息12%，还有10家公司担保。当日，我去朝阳区东三环北路听取某公司募资一事，签了合同：齐某出借30万元给某公司，该资金全部提供给邯郸某公司；投资期限12个月，某公司每月付息3.6万元，期满齐某赎回出借资金；还有一份有10家企业盖章的联名担保函。某公司通过现金的形式返给我4.8万元。一个月后，某公司失去联系。齐某辨认出付雪萍是负责介绍业务和签合同的人。4、投资人祁某的证言证明：2018年3月，某公司的付雪萍打电话说他们公司收益高，月收益12%。3月28日，我去了朝阳区东三环北路听了他们公司的讲解，说有10几家公司做担保。我当场签了合同：祁某出借20万元给某公司，该资金全部提供给邯郸某公司；投资期限12个月，某公司每月付息2.4万元，期满祁某赎回出借资金；还有一份有10家企业盖章的联名担保函。4月15日，我去项目地、厂家参观了实体企业，看到某集团的温泉酒店、制药厂、游乐场等项目。4月27日，某公司给我返息2.4万元。当日，我又和某公司签了10万元的借款合同：资金全部提供给邯郸某公司，投资期限12个月，某公司每月付息1.2万元，期满祁某赎回出借资金；还有一份有10家企业盖章的联名担保函。某公司还给我一次1.6万元、一次3.2万元的现金。祁某辨认出付雪萍是负责给其介绍业务和签合同的人。5、投资人吕某的报案材料证明：2018年3月23日，我接到小付（女）的电话，说有个借款项目月返息12%。3月29日，我到某集团与付女士见面，与某公司签了3万元的借款合同：资金全部提供给邯郸某公司，投资期限12个月，某公司每月付息3600元，期满吕某赎回出借资金。4月16日，公司组织去集团参观，我没去，小付发回某酒店、商场、游乐园等多张图片。参观后，该公司签约人数猛增。4月19日，我与某公司签了1万元的借款合同：资金全部提供给邯郸某公司，投资期限12个月，某公司每月付息1200元，期满吕某赎回出借资金。4月28日，我又与某公司签了1万元的借款合同：资金全部提供给邯郸某公司，投资期限6个月，某公司每周付息75元，期满吕某赎回出借资金。我共从孙永广处收到利息5100元。6、投资人于某某、范某某、柏某等20余人的证言、报案材料证明：北京某管理有限责任公司与投资人签订借款合同，约定将资金提供给邯郸某产业化基地发展有限公司，并给投资人高额返息。后，该公司无法查找，投资人损失本息。7、证人付某的证言证明：我作为付雪萍的姐姐，帮助她退赔15万元。8、邯郸某产业化基地发展有限公司出具的证明材料证明：该公司对北京某财富公司提供的《借款合同》《企业联名担保函》的内容均不知情，从未通过北京某管理有限责任公司进行融资，《借款合同》上不是该公司的章。9、证明材料证明：邯郸某制药有限公司等10家《企业联名担保函》上涉及的企业，均对《借款合同》《企业联名担保函》的内容均不知情，未对某公司为某连锁药店约扩张项目融资做担保，《企业联名担保函》上所盖的不是这些企业的公章。10、审核报告、银行交易记录、POS机交易记录等证明：29名报案人提供的报案材料证明在北京某财富投资管理有限公司投资730余万元，返款23万余元；并对毛某某、孙某某、北京某财富投资管理有限公司、车某某等涉及的银行账户进行了鉴证。涉及付雪萍的报案人李某、吕某、齐某、李某2、祁某的投资金额为185万元，返款31350元。11、交款单、扣押清单证明：付某帮助付雪萍退赔15万元的情况。12、到案经过、户籍材料证明：2019年2月28日，民警在北京市朝阳区将付雪萍抓获。被告人付雪萍的身份情况。13、被告人付雪萍的供述证明：2018年3月底，我到某公司工作。某公司在东三环北路办公，公司法人是孙永广，销售主管有冷某、刘某2、刘某3，我是业务员。孙某某说某公司是某集团下属的分公司，某集团是邯郸市一家特别有名的集团，涉及酒店、药厂、地产等。公司通过打电话、发传单、客户之间转介绍找客户。客户只要有钱就行，起投金额是1万元。公司对客户宣传，某集团因自身发展对外集资筹钱：开始是按照投资额月息12%返息，后来按照月息3%返息，从而与客户大部分签了一年的合同。公司与客户签了借款协议，还有担保公司的盖章。公司只给一少部分客户返过息，大部分客户没有返利。冷某带着我们业务员和客户去过邯郸市某温泉酒店，接待我们的是某集团的黄总（男）。我有5名客户：李某投资75万元、李某2投资45万元、祁某投资30万元、齐某投资30万元、吕某也投了。客户大多通过在公司刷POS机支付钱款。祁某、齐某在投资的第二天按投资额的16%返现；李某2在投资时少刷了15万元。我按照投资金额的4%提成，获利7万余元；我的基本工资3000元；工资和提成都是通过现金形式发放。2018年5月，公司的法人及几个主管不来了，公司倒闭了。以上证据，经庭审举证、质证，本院认证如下：一、在案证据足以证明被告人付雪萍作为某公司的业务员参与到非法吸收公众存款犯罪中，本案予以确认。二、关于涉案数额。在案投资人的证言、报案材料及审核报告等证据能证明投资人李某投资75万元，收到返款2250元；投资人李某2投资30万元；投资人齐某投资30万元，收到返款4.8万元；投资人祁某投资30万元，收到返款7.2万元；投资人吕某投资5万元，收到返款5100元；本院予以确认。三、在案其他证据能够证明案件事实，本院予以确认。本院认为，被告人付雪萍伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人付雪萍犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立；唯涉案数额因证据出现变化，本院根据证据依法予以确认。被告人付雪萍在共同犯罪中起次要作用，系从犯。鉴于被告人付雪萍能够如实供述主要罪行，系从犯，积极退赔，本院依法对其减轻处罚并适用缓刑。辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。在案款，发还被告人付雪萍负责的投资人。综上，根据被告人付雪萍犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人付雪萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后3个月内缴纳）。二、在案人民币十五万元，发还投资人李某、李某2、齐某、祁某、吕某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 丁 旭审判员 徐清岱审判员 张 军二〇二〇年五月二十日书记员 谢金霖