吉林省抚松县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)吉0621刑初145号 公诉机关吉林省抚松县人民检察院。 被告人牟宗海，曾用名牟宗坤，男，汉族，1967年12月26日出生于山东省日照市，高中文化，曾系中国人寿财产保险股份有限公司白山中心支公司职员。户籍所在地及居住地：吉林省抚松县松江河镇。因涉嫌诈骗罪于2018年8月4日被刑事拘留。于同年8月5日被取保候审。 吉林省抚松县人民检察院以抚检刑检刑诉（2019）吉0621刑初145号起诉书指控被牟宗海犯诈骗罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。吉林省抚松县人民检察院指派检察员付强出庭支持公诉。被告人牟宗海到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省抚松县人民检察院起诉书指控：被告人牟宗海于2009年至2018年间，为了赌博和偿还债务，利用其在保险公司上班的便利，使用废旧、虚假的保险公司公章和单据，以给被害人办理已于2009年4月1日停售的“国泰永泰团体年金保险（分红型）”的方式，骗取被害人庞某现金人民币(以下币种均为人民币)1,861,425元，被害人王某一现金200,000元，被害人王某二现金51,000元，被害人冯某现金64,000元，被害人李某一现金137,850元，被害人李某二现金25,500元，被害人穆某现金155,000元，被害人李某三现金10,000元。综上，牟宗海诈骗数额共计人民币2，504,775元。 吉林省抚松县人民检察院为证实上述事实提供的证据有:受案登记表与归案经过、常住人口基本信息，被害人庞某、王某一、王某二、冯某、李某一、李某二、穆某等人的证言，被告人牟宗海的供述与辩解等。 吉林省抚松县人民检察院认为，被告人牟宗海的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人牟宗海对起诉书指控其犯诈骗罪的事实和罪名无异议，无辩解。 本院经审理查明：被告人牟宗海于2009年至2018年间，为了赌博和偿还债务，利用在保险公司上班的便利，使用废旧、虚假的保险公司公章和单据，以给被害人办理已于2009年4月1日停售的“国泰永泰团体年金保险（分红型）”的方式，骗取被害人庞某现金1，861，425元，被害人王某一现金200，000元，被害人王某二现金51，000元，被害人冯某现金64，000元，被害人李某一现金137，850元，被害人李某二现金25，500元，被害人穆某现金155，000元，被害人李某三现金10，000元。综上，牟宗海诈骗数额共计人民币2，504，775.00元。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据证明： 1、受案登记表、案件来源、归案经过证实：松江河镇中国人寿保险公司经理龙飞于2018年7月4日14时报案称：被告人牟宗海涉嫌以给客户虚假办理“国泰永泰团体年金保险”的方式进行诈骗。公安机关立案后于2018年7月6日对牟宗海网上追逃,2018年8月4日被河北省唐山市丰润区火石营派出所抓获，2018年8月5日将牟宗海从河北唐山市丰润区押解至抚松县公安局，经讯问，牟宗海对其实施的诈骗行为供认不讳。 2、户籍证明证实：被告人牟宗海于1967年12月26日出生，作案时已达完全刑事责任年龄。 3、收据、汇交申请书证实：被告人牟宗海与被害人签订的汇交申请书和收据。 4、举报材料、关于国寿永泰团体年金保险停止销售的情况说明、关于印章的情况说明、关于保险合同印发的情况说明、关于汇交申请书业务用纸的情况说明、关于庞某等七人保费存入账户的查询情况说明、中国人寿保险股份有限公司文件、中国人寿保险股份有限公司白山分公司印章上缴登记表、汇交申请书票样证实：被告人牟宗海向被害人推荐的国寿永泰团体年金保险已经于2009年4月1日在吉林省停售，牟宗海使用的公章系虚假公章，以及被害人被骗钱款并未存入中国人寿保险股份有限公司抚松支公司的账户。 5、银行流水、入账汇款业务凭单证实：被告人穆宗海收到的部分诈骗款的银行凭证。 6、终止劳动合同证明书、解除劳动合同备案名册、说明证实：被告人牟宗海于2000年至2009年任松江河营销服务部经理。2010年1月1日，其与公司解除合同后转到公司团险部，属于团险代理制人员，2012年5月转至中国人寿财险公司，任财险公司互动专员。 7、汇交申请书、银行流水、保险费收据证实：被害人庞某提供的牟宗海与其签订的保险单据以及牟宗海签订的收据，及其向牟宗海转账的部分银行凭证。 8、证人龙飞证言证实：其系中国人寿保险股份有限公司抚松支公司经理，被告人牟宗海原系其单位职工。2018年7月2日几名客户来公司咨询，其才发现牟宗海诈骗的,这些客户都是抚松松江河人，他们向我提供了汇交申请书和收据，汇交申请书上的内容、收据都是手填的，我公司规定为机打。我们按客户提供的汇交申请书和收据上的日期，查询公司账目也没发现客户的汇款记录，钱也让牟宗海个人拿走了。事后我联系牟宗海，发现牟宗海已于2018年6月28日之后消失不见。国寿永泰年金保险（A款，分红型，2007版）已于2009年4月1日起停售。 9、被害人李某三的陈述证实：2010年至2017年12月，被告人牟宗海向其推荐“国寿永泰团体年享保险”，保险的内容就是投保一次，周期一年，交费方式一年一交，期满以后，会退还本金，还会有百分之十五的利息，到一年了可以取钱，也可以接着连本带利一起投保，还可以追加投保，投保的金额不限额度，多少钱都可以投保。其被牟宗海诈骗20万元。 10、被害人穆某的陈述证实：2014年1月开始，被告人牟宗海向我推荐“国寿永泰团体年享保险”的方式诈骗本金155，000元的事情经过。 11、被害人王某二的陈述证实：2017年6月，我从被告人牟宗海买过10，000元的“国寿永泰团体年享保险”，受益过。2017年6月的方式诈骗6万元的事情经过。 12、被害人冯某的陈述证实：被告人牟宗海向其推荐购买“国寿永泰团体年享保险”的方式,骗取其28.3万元的事情经过。 13、被害人李某二的陈述证实：被告人牟宗海向其推荐购买“国寿永泰团体年享保险”的方式,骗取其3万元的事情经过。 14、被害人庞某的陈述证实：被告人牟宗海推荐其购买“国寿永泰团体年享保险”的方式诈骗庞某4，350，000元的事情经过。 15、被害人李某一的陈述此证据证实：被告人牟宗海推荐其购买“国寿永泰团体年享保险”的方式诈骗李某一33万元的事情经过。 16、被告人牟宗海的供述和辩解证实：其是因以中国人寿保险公司名义收了200来万元保险费未交到公司而被火石营抓获的。这些钱用于赌博和还高利贷了。其于2009年至2018年间，为了赌博和偿还债务，利用在保险公司上班的便利，使用废旧、虚假的保险公司公章和单据，以给被害人办理已于2009年4月1日停售的“国泰永泰团体年金保险（分红型）”的方式，共计骗取2504，775.00元。其中:骗取被害人庞某现金1，861，425元，被害人王某一现金200，000元，被害人王某二现金51，000元，被害人冯某现金64，000元，被害人李某一现金137，850元，被害人李某二现金25，500元，被害人穆某现金155，000元，被害人李某三现金10，000元。 本院认为，被告人牟宗海以非法占有为目的，采取虚构事实的手段骗取他人财物，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。关于诈骗数额的认定问题。经查，被告人牟宗海在侦查机关供述：“2009年6月我骗了庞某10万，9月骗她20万，12月骗她30万，2010年3月骗了她50万，加上后期她追加的857050元，去掉我退给她的95625元，我一共从庞某手里骗到1，861，425元。我从2010年6月开始骗王某一的，骗了她20万元，以后每年到期后她会把本息都转存一直到现在，保险金额达到608350元，实际我从她手里骗20万元。我骗过王某二两次，第一次是2011年开始骗的14万，以后每年到期后她会把本息都转存，一直到2014年保险金额达到212865元时，王某二要求把钱取走，我就把这些钱都退给她了。到2016年6月王某二找到我说还想办这个业务，我就又骗了她6万元，2017年到期后给了她9000元利息，剩下的6万元转存到今年，再没给过她钱，所以我只从王某二手里骗到了51，000元。我骗冯某、冯敏娟是从2012年12月开始骗的，每人骗20万，2012年、2013年按年率15%给的利息，每人每年退3万，2014、2015、2016年按年率18%，每人每年退3.6万，现在保费还是每人20万，到期保险金额23.6万，去掉退给她们的，我从冯某、冯敏娟手里骗6.4万。我从2009年5月开始骗李某一第一笔钱7万，然后2011年9月骗李某一第二笔4万，2016年6月骗李某一第三笔3万。加上李某一后期追加的16500元，减去退给她的18650元，我一共从李某一手里骗了137，850元。我是从2016年6月开始骗李某二3万，2017年6月满期时给了她4500元利息，剩下3万元转存，到期本息是34500元，实际我从李某二手里骗25500元。我是从2014年1月开始骗穆某10万，2015、2016年到期后每年退她15000元利息，2017年满期时她本息没取，又加了85000元，凑齐20万保费，2018年保险金额是23万。我从她手里一共骗了155000元。我是从2010年12月开始骗李保全的，刚开始骗了他5万元，一直到期本息转存的，到了2016年我退给他1万元，2017年退给他3万，现在我给他收据上还写着收款20万，实际我从他手里就骗到1万”。且有被告人牟宗海给被害人出具的《汇交申请书》、收据予以佐证。故对公诉机关指控的诈骗数额2504，775.00元予以采纳。公诉机关指控其犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。牟宗海具有坦白情节，可依法对其从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人牟宗海犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币100，000.00元。（刑期从判决执行之日起计算，详见执行通知书。罚金于判决生效后二日内缴纳）。 二、被告人牟宗海诈骗所得赃款人民币2504，775.00元继续追缴，返还被害人(其中返还庞某1861,425.00元;返还王某一200,000.00元;返还王某二51,000元;返还冯某64,000.00元;返还李某一137,850.00元;返还李某二25,500元;返还穆某155，000.00元;返还李某三10,000.00元)。 如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉林省白山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  孙柏春 审判员  丁永胜 审判员  姚悦竹 二〇二〇年五月十一日 书记员  臧浩涵