河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0502刑初543号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人张家彬，男，1970年2月8日出生，汉族，高中文化程度，原河南安东投资有限公司股东，户籍所在地河南省安阳市文峰区，被羁押前住河南省安阳市北关区。因犯非法拘禁罪，2012年10月23日被安阳市北关区人民法院判处拘役五个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年6月26日被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，2019年8月1日被逮捕。辩护人刘金聚，安阳市文峰区法律援助中心指派律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉[2019]207号起诉书指控被告人张家彬犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月29日公开开庭进行了审理。安阳市文峰区人民检察院指派检察员张驰出庭支持公诉。被告人张家彬及其辩护人刘金聚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控：2007年6月，申某1与李某4、张家彬商议非法吸收公众存款借给他人挣取利差，经李某4、张家彬同意后，申某1（已判刑）注册成立安阳泰丰投资咨询有限公司，登记股东为被告人张家彬和李某4（已判刑），张家彬为法定代表人。2008年9月，公司变更为河南泰华投资担保有限公司，登记股东为申某1、张家彬、李某4，法人代表变更为申某1。2010年6月，公司更名为河南安东投资有限公司。2007年7月以来，申某1组织人员以所成立的公司投资理财为名，在未经相关金融部门批准的情况下，以月息2-5分利息为诱饵，面向社会不特定群众吸收存款。李某4作为公司股东，兼任会计和现金出纳，负责收取集资款、开具收款收据、资金管理、支付利息等工作。被告人张家彬作为公司股东、法人代表，兼任公司借款放贷业务员，负责公司集资款的借出及借款手续的办理、本金及利息的讨要等工作。根据群众申报，截止2011年12月，申某1、李某4、张家彬等人非法吸收116人、297人次的存款31060000元，扣除已返还的本金149500元，支付利息9600471元，共造成损失金额21310029元。集资后，申某1、张家彬将集资款借贷给他人，从中获取利差牟利，经查实，借给谢某12432000元，借给黄某1、李某2、高某、刘某1、黄某2、张某、郭某1等人共计900万元。对上述指控，公诉机关同时提供了被告人的供述与辩解、同案犯及集资参与人证言、审计报告、户籍证明、集资票据、到案经过、户籍证明等证据，认为被告人张家彬的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人张家彬自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金人民币5万至10万元。被告人张家彬对公诉机关指控的犯罪事实无异议。辩护人的辩护意见是，被告人张家彬具有坦白情节，且自愿认罪认罚，建议从轻处罚。经审理查明，为非法吸收公众存款后借贷给他人赚取利差，2007年6月，申某1(已判刑)、李某4（已判刑）与被告人张家彬商议注册成立了安阳泰丰投资咨询有限公司，登记股东为被告人张家彬和李某4，被告人张家彬为法定代表人。2008年9月，公司变更为河南泰华投资担保有限公司，登记股东为申某1、张家彬、李某4，法人代表变更为申某1。2010年6月，公司更名为河南安东投资有限公司。2007年7月以来，申某1组织李某4、被告人张家彬等人以所成立的公司投资理财为名，在未经相关金融部门批准的情况下，以月息2-5分利息为诱饵，面向社会不特定群众吸收存款，之后将集资款借贷给他人，从中获取利差牟利。被告人张家彬作为公司股东、法定代表人，兼任公司借款放贷业务员，负责公司集资款的借出及借款手续的办理、本金及利息的讨要等工作。根据群众申报，截止2011年12月，申某1、李某4与被告人张家彬等人非法吸收公众存款涉及116人、297人次，金额共计人民币31060000元，扣除已返还的本金149500元，支付利息9600471元，共造成损失金额21310029元。集资后，申某1、张家彬将集资款借贷给他人，从中获取利差牟利，经查实，借给谢某12432000元，借给黄某1、李某2、高某、刘某1、黄某2、张某、郭某1等人共计约900万元。上述事实，有以下证据予以证实：一、被告人张家彬供述：2007年6月份，申某1找到其和李某4商议，欲以其和李某4名义注册成立投资公司，收群众钱后放贷给他人，从中赚取利润。其与李某4都同意。2007年6月25日成立了安阳泰丰投资咨询有限公司，申某1让其任法人代表，其与申某1、李某4是股东。公司成立后，就开始进行非法集资。2008年9月24日变更为河南泰华投资担保有限公司，申某1任法人代表，其和申某1、李某4是股东。2010年6月1日变更为河南安东投资有限公司，申某1是法人代表，股东还是其与申某1、李某4。申某1负责公司全面工作；其负责公司往外的借款、办理借款及公证手续；李某4负责公司财务、会计，还负责收取群众集资款，出具集资票据。集资款全部都借出去了。申某1称，以个人名义借出去钱，比以公司名义借出去钱好要，所以出借人都是以其、申某1和单某名义。经其办理的借款手续中，借款人有文某、李某5、石某、申某2、全建成、魏某等多人多笔。这些借款都是通过申某1、李某4的银行账户转出去的。转账实际金额都是扣除第一个月利息后，转剩余的金额，比如借款10万元，利息5分，打10万元借据，但实际转账金额是95000元。申某2还过本金及利息，其记得申某2从公司借了1600万元，后来还了800万元本金，但是其中一张200万元的借据申某2没有抽走，这样申某2还有借据金额1020万元，申某2也支付过利息，光利息就支付了1600万元左右，但没有还完本金，所以其还保存了申某2的借据手续。常某经其手借款70万元，经单某借款46万元，记不清常某还了多少本金，支付利息大约120万元左右。发生集资挤兑后，其到法院起诉了魏某、李某5、文某、申某2、乔某。安东投资公司名下有三套房产，一套在申某1名下，一套在杨某名下，一套在其名下。其名下的房产位于家天下小区6号楼3单元1001户。这三套房产都是安东公司以集资款购买交的首付，后期也是公司交的银行贷款。2012年3月份之后，因还不了银行贷款，其就于2012年8月份左右将该房卖给了贾某1。当时房子按445000元出售，因房屋尚有20多万元贷款未还清，就由贾某1帮其还贷款，这样贾某1一共支付其231424元现金。其曾替公司还了李某315万元集资款，另外其因替公司要钱被判刑，跑事和生活费支出6万余元，申某1还借其50万元本金未还，所以其留下了卖房款。二、同案犯申某1的证言：2007年6月25日，其成立泰丰公司，张家彬是法人代表，2008年9月24日变更为泰华公司，其和李某4、张家彬是股东，其任法人代表，2010年6月1日更名为安东公司。成立公司的目的是搞投资咨询、财务顾问，后开始吸收存款，主要是公司成员或他们亲朋好友的钱，每月2-3分不等的利息。公司拿群众的这些钱再投资到别的公司或个人，他们给公司每月3-5分的利息，公司赚取中间差额利润，维持公司运转及群众的利息支付。其负责公司全面运作。张家彬负责投资，李某4是公司会计，负责收客户的钱、开具存款合同，支付群众利息。大部分的资金投资其三人商量。公司吸收资金的合同金额余额大约3000万元左右，支付利息大约3000万元左右。所留余款3000万元左右的合同，支付利息有2000万元左右。公司在“家天下”购买三处房产，分别在申某1、张家彬和杨某的名下，都是公司出资交的首付，属于公司资产。单某是公司的副总，他找需要用资金的客户或者企业，其和单某、张家彬一起考察后决定是否投到那里。公司刚开始成立时以泰丰公司的名义向外借钱，后来为了减少交税，将借款的出借人都写成了个人。因为张家彬是股东、单某是副总，其允许写他们的名字，也是为了其不在安阳时，他们办理借款手续和公证书时方便，以张家彬、单某名义借出去的钱都是公司的钱。公司借出去还没有收回来的资金中，申某2欠800万元，谢某欠1300万元，李某2欠200万元左右、黄某1欠200多万元，常某欠100多万元，高某欠100多万元，郭某2欠100多万元，借款手续由李某4保管。其和李某4、张家彬等人每月1500-2000元的工资，都得过奖金，但没有分过红。张家彬名下位于家天下小区6号楼3单元1001号的房屋，是公司交的首付，后续213576元房贷公司未还款。李某3是张家彬的客户，在公司集资，李某3的集资款没有兑付完。公司没有给过李某315万元，张家彬拿15万元钱兑付给李某3后，用卖房款补上其垫付的款项，其没有意见。其没有借过张家彬50万元。三、同案犯李某4证言：2007年，申某1借其身份证成立了泰丰公司，张家彬是法定代表人，但由申某1实际控制。公司变更为泰华公司时，其作为股东签字了，后又变更为安东公司。公司注册时，其没有出资，都是申某1跑的手续。公司的主要业务就是吸收群众存款，然后将款借给其他人，从中获取利息差，维持公司运作。申某1负责公司所有业务，包括吸收存款，合同、借据的制作，利息数额的制定，每一笔款借出去都要经申某1同意。其负责公司现金出纳，群众来公司存款时，其负责收取群众现金，开具收款收据，收取的现金存到其银行卡内，有时申某1收的钱，通知其开收据。牛某1是公司会计，负责账目、报表等，她算好群众每月应付利息后，每月初其从自己或申某1的银行卡取出现金，由牛某1给群众付利息。公司向外借款时，也是其从申某1和自己的银行卡内转给借款人。申某1和张家彬每月去要利息，要回后由其存入自己或申某1的账户。借出去款项的收据原来由会计保管，后来公司兑付不了群众利息后，申某1让其保管，其投案时提供给了公安机关。公司向外借款不开股东会。公司前期都是张家彬和借款人签的借条，后期是申某1、单某和借款人签的条。公司对外吸收存款中间没有钱串子，也没有给介绍人提成的情况。群众的实际存款数和收据是一致的。公司大约吸收群众存款3000多万元，一部分用于群众的利息兑付，大部分借给谢某等人了。公司有三套房产，申某1、张家彬、杨某名下各一套。这些房产的首付款都是公司出的资，也就是吸收群众的钱。借出去款项的手续中，有以张家彬和单某为出借人的，但实际上都是公司的钱。四、证人牛某1证言：2009年8、9月份，其经人介绍到安东公司当会计。主要负责公司的税务报送、文件打印、核对群众每月到期利息数额。李某4不在公司时，其替他开收据、收钱，李某4回来后把钱给他。其帮李某4对群众的存款在账本上登记。公司的办公地址在“家天下”小区有两套商品房，一套在杨某名下，一套在张家彬名下。申某1是公司的实际控制人。公司的报税、发工资、支付利息、业务费用报销都需要申某1签字。他还负责给公司人员安排任务，群众存款需要申某1签字才能入账，提前取钱或支付利息也得他同意。李某4是公司出纳，负责现金管理、收款、开票，并将钱存到他个人或申某1的账户内，还负责费用报销工作、群众利息支付、公司资金的其他用途等，公司的资金往来均由李某4负责。张家彬是公司股东、业务员。五、证人杨某证言证明：2008年5、6月份，其到泰丰公司上班，主要干内勤，接待来公司的人员，管理公司印章等。公司的实际控制人为申某1，股东有申某1、张家彬和李某4。申某1负责公司的所有事情。公司吸收群众的资金，每月1号给群众的利息都是申某1定的。他还负责人事安排，及资金投资。公司的业务包括吸收存款和向外借款。公司没有掮客大户吸收存款，大部分都是公司及公司的熟人、亲朋好友。来存款的现金通过李某4或牛某1存到公司账户，或转到李某4的银行账户。前期开好票据由李某4加盖公司印章，后期就不盖章了。每月1号，李某4和牛某1给群众付利息。负责向外借款的是申某1、张家彬和单某。借钱的人一般和他们认识，说好金额和利息后，借款人来公司办理手续。“家天下”的三套房产都是申某1用公司的钱出资购买，分别在其和申某1、张家彬名下。六、证人李某1证言：2009年10月，申某1让其到他的泰华公司上班。申某1是公司负责人，负责公司的所有工作。张家彬是跑业务的，负责催要欠款。李某4负责收取公司集资群众的钱并开票，牛某1负责记账，杨某负责办公室。七、河南四方会计师事务所有限公司的四方[2016]第021号司法鉴定意见书证实，根据群众申报，2007年10月至2011年12月期间，河南安东投资有限责任公司（前身为泰丰投资咨询有限公司、泰华投资担保有限公司）吸收存款票面金额31060000元，涉及116人297人次，无即付利息和即付返点，返还本金120000元，支付利息9600471元，后期兑付29500元，群众实际损失21310029元。公司提供的借据金额共计25691450元，均为公司以申某1、张家彬、单某等个人名义借出。八、证人单某证言：安阳泰丰投资咨询有限公司法人是申某1，负责公司所有事情。张家彬是公司的股东，李某4是会计。申某1成立公司后，把公司的款借给他人，钱不够的时候，让其帮忙凑钱，为了对其还款有保障及第一时间还款其能得到信息，申某1把出借人写成单某的名字。其有三份借款手续，分别是郭某1和谢某借款协议和公证书。申某1在借给郭某180万元时用了其一些钱，所以出借人是单某的名字，后申某1还其钱了。谢某借申某1325万元的情况与郭某1类似，申某1还给其钱了。另外郭某2的借款130万元、黄某1的130万、牛某2的133万元、常某的46万元也和这情况一样。目前申某1还欠其261万元，共有借条11张。申某1借给李某2钱时，其出资100万元，出借人写成单某的名字。后其和申某1、李某2说好，因申某1欠其261万元，加上李某2借款中有其100万元，和李某2借款的301.15万元基本相当，约定其把261万元的借条给申某1，李某2借款301.15万元的协议由其拿着，但之后申某1找不到了，这个事情就没有办。九、证人李某2证言：申某1和单某都是安东公司的人。其曾向他们借款，借据上显示3011500元，但实际借款260万元，其他都是利息，钱是从单某处借的。这260万元其都还给单某了，但没有向单某要借款手续。十、证人谢某证言：其曾向申某1借款，还有12432000元没有归还。其认可申某1的公司所留的借据。其中有其所成立的安阳县天宝物质有限公司办公室主任贾某2找申某1借的150万元，有以其个人或安阳县天宝物质有限公司名义借的10932000元，2009年4月24日，天宝公司所借315万元的出借人为单某，但其不认识他。这笔款也是借的申某1的。其向申某1的借款都投资到朝鲜七个矿上了。十一、证人高某证言：其因在新疆做生意，向申某1借过300万元，尚欠110万元，申某1的公司有其130万元的借据，但其确实陆续还了20万元，是申某1的妹夫和表弟向其要的，其给的现金。十二、证人郭某1证言：大约2009年，其成立了公司，多次向申某1借款。公安机关提供的60万元的借据是其写的，但当时是否扣除利息其记不清了。十三、证人黄某1证言：其认可2009年8月24日向单某借的130万元的条、2011年2月21日向申某1借的122万元的条。2011年10月24日向申某1借631200元的借据，是牛某2（其妻子）借的133万元和其借的130万元的利息，按3分8个月计算出来的，其有申某1公司的会计老李（李某4）计算利息写的一个条。借申某1的130万中80万元是利息，借的122万元中100万元之外都是利息，631200元全部是利息，其实际只欠申某1150万元。其所借的钱都是申某1的，跟单某没有关系。十四、证人牛某2证言：其认可和单某签署的133万元的借款协议和借款收据，但其记不清实际借款多少、利息多少。其借的款都是申某1的，单某换过手续，但和他没有关系。十五、证人刘某1证言：其认可公安机关出示的2008年9月16日其向申某1借款4万元、2010年借2万元的借据和协议。其中第二张借据是利息款。其实际借款3.8万元，支付利息1.2万元，后来陆续还给张家彬8000元、还给申某1的妹夫王某13000元。十六、证人黄某2证言：其通过朋友介绍在泰丰公司或安东公司借款。2007年10月23日借款3000元。8月13日实际借款54600元，但扣除一个月的利息，所打借条为6万元，其和张某王某2将借款平分了。2007年10月1日6万元的借据是被逼写的。十七、证人张某证言：其向申某1的公司借款，都是在借款时扣除8分的利息。其认可其于2007年8月16日写的6万元的借条、2007年8月13日其和黄某2写的6万元的借条，2007年8月17日其写的12万元借条。但对2007年10月1日有其和王某2、黄某2三人签名的6万元借据不认可。十八、证人王某1的证言：其妻子申某3是申某1的亲妹妹。申某1经营着河南安东投资有限公司，公司的钱好多都是集资款，张家彬负责向欠款人索要公司借贷出去的钱，李某4是公司会计。十九、证人贾某1证言：2012年8月份左右，因其女儿在红庙街小学上学，其想在二果园及红庙街小学附近买套房子。后来其从网上看到家天下小区6号楼3单元1001室出售信息，就与该房房东张家彬联系。通过协商，张家彬将该套房产以总价值445000元卖给其。2012年8月29日，其与张家彬和张家彬的妻子侯保英签订了房屋买卖协议。因该房截止2012年8月29日还有银行贷款213576元未还，其就给了张家彬现金231424元，剩下的213576元银行贷款由其替张家彬继续偿还。2013年9月3日，其已还清该房房贷。根据购房合同显示，该房面积126.03平方米，单价3336元/平方米，共计420436元，张家彬首付130436元，向中国建设银行贷款290000元，缴纳契税8408.72元。二十、证人李某3证言：2009年左右，其在张家彬所在的公司集资。2011年左右，其多次找张家彬要钱，张家彬给了其15万元，其把一张10万元、一张5万元的集资票据还给了张家彬。二十一、贾某1提供的以张家彬名义在中国建设银行存款凭条、张家彬名下房权证号为：文峰区字第××号房权证、张家彬结婚证、商品房买卖合同、房屋买卖协议、契税完税证、个人贷款支付凭证等证据（以上均为复印件）证明，2009年2月，被告人张家彬使用集资款及银行贷款购买了位于安阳市文峰区紫薇大道街道办事处东工路家天下商住小区6号楼3单元10层01号房屋，其中使用集资款首付130436元，向中国建设银行贷款290000元，并用集资款缴纳了契税，分期偿还银行贷款。2012年8月29日，张家彬、侯保英将该房屋以445000元价格出售给贾某1，其中贾某1向张家彬支付现金231424元，剩余213576元由贾某1以张家彬名义偿还银行贷款。二十二、中国银行业监督委员会安阳监督分局出具的关于查证河南安东投资有限公司、张家彬从业资格的复函证明：该分局未受理河南安东投资有限公司、张家彬以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，未审批同意其吸收公众存款。二十三、河南安东投资有限公司的工商注册资料证实，该公司的前身为安阳泰丰投资咨询有限公司，成立于2007年6月25日，股东包括张家彬和李某4，公司法定代表人为张家彬。2008年9月26日，公司变更为河南泰华投资担保有限公司，股东有申某1、张家彬、李某4，法人代表变更为申某1。2010年6月9日，公司变更为河南安东投资担保有限公司。二十四、刘某2向公安机关提交的收款收据证实，被告人张家彬偿还了集资参与人李某3分别于2011年8月1日、2010年12月17日共计15万元集资款后，收回了相应集资票据。二十五、被告人户籍证明、河南省安阳市北关区人民法院（2012）北刑初字第170号刑事判决书、河南省安阳市文峰区人民法院（2016）豫0502刑初第195号刑事判决书、河南省安阳市中级人民法院（2016）豫05刑终344号刑事裁定书、抓获证明、证人刘某2证言、公安机关接受证据材料清单、常某及申某2的相应借款手续等相关证据在卷可查。以上证据经当庭举证、质证，予以确认。本院认为，被告人张家彬伙同申某1、李某4未经国家金融管理部门批准，公开向社会吸收公众存款，数额巨大，核其行为，已构成非法吸收公众存款罪。被告人张家彬归案后如实供述犯罪事实，系坦白，予以从轻处罚。辩护人以此为由提出对其从轻处罚的意见及公诉机关的量刑建议予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人张家彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人张家彬的刑期自2019年6月26日起至2023年12月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、本案赃款继续予以追缴，返还集资参与人，不足部分，责令被告人张家彬赔偿。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩凤明审 判 员  和晓璞审 判 员  王瑞霞二〇二〇年五月十四日代理书记员  李晓华