四平市铁西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0302刑初210号 公诉机关四平市铁西区人民检察院。 被告人和瑞红，女，汉族，初中文化，个体经营户，户籍地吉林省四平市铁西区，捕前住吉林省四平市铁东区。因犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月6日被四平市公安局铁西区分局取保候审。经本院决定，于2019年12月23日被执行逮捕。现羁押于四平市看守所。 辩护人苗力、张立军，吉林吉华律师事务所律师。 四平市铁西区人民检察院以四西检刑检刑诉〔2019〕87号起诉书指控被告人和瑞红犯非法吸收公众存款罪一案，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林省四平市铁西区人民检察院指派检察员孙岫森出庭支持公诉，被告人和瑞红及辩护人苗力、张立军均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2017年7月份至2018年7月份期间，被告人和瑞红在位于四平市铁西区站前街五马路的一出售租楼内以投资购买无锡瑞年国际有限公司的理财产品创美“万人代言”、“瑞盾项目”购买瑞年公司的股票等名目为名称为诱饵，以高息返利免费赠送保健品为诱饵，集中对60多位老年人开推荐会，口口相授的方式进行宣传，非法吸收公众存款1950700元人民币，实际损失1433600元人民币，和瑞红从中非法获利177000元人民币。 针对指控，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书、抓获经过；2.被告人和瑞红的供述和辩解；3.被害人陈述；4.证人证言；5.经营者信息、个体户信息、出生医学证明、取保候审决定书、无锡瑞年总部登记表、被害人合同及收据相关材料、关于四平市铁西区康宝服务中心非法吸收公众存款案专项审计报告等相关书证。 公诉机关认为，被告人和瑞红违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于和瑞红当庭认罪、悔罪态度较好，家属对部分集资参与人进行赔偿并取得了谅解，上缴了违法所得，请合议庭在量刑时给予从轻判处。 在法庭审理时，被告人和瑞红对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。 被告人和瑞红的辩护人当庭提交下列证据：1.十二份谅解书；2.银行客户回单及司法机关收到款项的凭证。 被告人和瑞红的辩护人提出辩护意见要点如下：对公诉机关指控和瑞红犯非法吸收公众存款罪没有异议，建议合议庭考虑如下情节对和瑞红免除刑事处罚。一.和瑞红的行为是帮助无锡瑞年有限公司非法吸收资金的共同犯罪行为，不是危害金融秩序非法吸收公众存款的主动行为人，二者之间性质上有根本区别，和瑞红的社会危害性小，依法应从轻处罚；二.和瑞红不仅是本案的被告人，其更是涉案当事人中最大的受害人，投入资金最多，损失最大，和瑞红的主观恶性小，人身危险性小，依法应从轻处罚；三.和瑞红将涉案款项全部支付到瑞年公司，在没有法定和约定返款义务的情形下，主动、自愿给予部分被害人经济补偿，获得部分被害人谅解，依法应予从轻处罚；四.和瑞红系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，根据本案的事实对和瑞红免除刑事处罚更符合罪刑相适应的刑法原则；五.和瑞红无前科劣迹，此次犯罪既是初犯，其犯罪更具有错误选择经销产品的偶然性，综合考虑其犯罪时经商谋生的动机、被蒙蔽、不具有所经营产品合法与否分辨能力的主观状态，依法应酌情对和瑞红从轻处罚；六.和瑞红坦白认罪态度好，悔罪态度突出，依法应酌情对其从轻处罚；七.和瑞红主动上缴非法所得、认缴罚金，依法应免除处罚。综上，和瑞红犯罪情节轻微，且具有从犯法定的应当减轻或免除处罚情节；和瑞红为谋生经商涉嫌犯罪，主观恶性不深；和瑞红不是危害金融秩序非法吸收公众存款项目的发起、创设者，更不是主动行为人，社会危害性小；认罪悔罪，获得被害人谅解且实际退缴全部佣金、自愿缴纳罚金、确有悔改表现等诸多从轻、免除处罚情节，对其免予刑事处罚、罪罚相当且不致再危害社会，符合免予处罚的条件，请合议庭以教育、感化、帮助、挽救为宗旨，对和瑞红免予刑事处罚。 经审理查明，2017年7月至2018年7月间，被告人和瑞红在四平市铁西区站前街五马路的一出租楼内，以投资购买无锡瑞年集团有限公司的理财产品创美“万人代言”、“瑞盾项目”、购买瑞年公司的股票等项目为名，以高息返利免费赠送保健品为诱饵，集中对60多位老年人开推荐会，口口相授的方式进行宣传，非法吸收公众存款人民币1950700元，造成集资参与人实际损失人民币1433600元，和瑞红从中非法获利人民币177000元。和瑞红于2018年9月6日被公安机关抓获归案 另查明，案发后和瑞红及其家属给予部分集资参与人经济赔偿并得到谅解。此外，和瑞红家属主动向本院上缴违法所得人民币177000元。庭审时，和瑞红自愿认罪认罚。 上述事实，有公诉机关及被告人和瑞红的辩护人当庭宣读、出示的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书,证实公安机关于2018年9月6日接到集资参与人报案后对此案立案侦查。 2.抓获经过，证实和瑞红于2018年9月6日被公安机关抓获归案。 3.前科劣迹证明，证实和瑞红的户籍信息，系成年人，无前科劣迹。 4.经营者信息、个体户信息，综合证实四平市铁西区康宝服务中心的经营者为和瑞红。 5.无锡瑞年集团总部登记表,证实和瑞红会员号为42295942、55945582点位的报单币交易记录，该数据取自创美商城后台系统，信息显示和瑞红非法吸收公众存款177万元。 6.瑞年集团有限公司相关责任人员涉案材料及无锡市滨湖区人民检察院起诉书，分别证实：①张某、陈某、王某、赵某、马某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经无锡市滨湖区人民检察院批准，被无锡市公安局滨湖分局执行逮捕；②无锡市滨湖区人民检察院以被告单位瑞年集团有限公司、被告人王某、张某、陈某、赵某、马某等人涉嫌犯非法吸收公众存款罪为由，于2019年6月30日向无锡市滨湖区人民法院提起公诉。 7.集资参与人郝某、李某等人的报案材料及合同、收据、银行流水等，综合证实各集资参与人通过和瑞红在无锡瑞年公司的投资情况及提供的合同收据等材料。 8.各集资参与人出具的情况说明，证实无锡瑞年公司未能按时给投资人兑付返利日期为2018年5月份，上附各集资参与人签名摁印。 9.四平天邦会计师事务所出具的专项审计报告，分别证实：①“四平市铁西区康宝服务中心非法吸收公众存款案件”中投资人数一共为71人，涉案投资总额2040700元人民币，已返还金额524100元，未还金额1516600元。其中：和瑞红、王某1投资总额90000元，已返还金额7000元，未还金额83000元；扣除和瑞红、王某1夫妇2人外其余69人涉案投资总额1950700元，已返还金额517100元，未还金额1433600元；②在非法吸收公众存款期间，和瑞红向瑞年集团有限公司汇款2040000元人民币，扣除和瑞红、王某1投资金额90000元，和瑞红共向瑞年集团有限公司汇款1950700元，投资金额比汇款金额多700元；③根据创美商城后台系统提供数据，和瑞红报单总金额1770000元，按10％比例收取佣金为177000元。 10.集资参与人郝某、李某等人的陈述，综合证实和瑞红在康宝服务中心负责给各集资参与人讲课宣传。和瑞红每两、三天上一次课宣传投资项目，一般在上午八点和下午一点讲课，大约讲课时长是一个半小时，每天大约有四、五十人参加，主要是和瑞红自己讲课宣传并且大屏幕还播放着“瑞年国际”公司的宣传片。和瑞红对客户讲其与“瑞年国际”公司有合作，“瑞年国际”公司是上市公司，公司有股票的，并且宣传“瑞年国际”公司有李嘉诚的股份，不能黄，没有风险。然后和瑞红还说投资10000元，能成为瑞年国际的形象代言人，并且每个月能返利1000元，返12个月为止，一共能返利12000元，然后还能免费吃氨基酸等保健品。和瑞红宣传之后向客户口头承诺，如果“瑞年”不给钱，和瑞红自己卖房卖车也把钱给客户。各集资参与人另陈述了本人投资购买“瑞年国际”公司产品的情况。 11.另案处理的瑞年集团有限公司相关责任人员张某、陈某、王某、赵某、马某等人的供述，供认上述人员在未经金融监管机构批准的情况下，以瑞年集团有限公司的名义开展“千店联盟、万人代言、百万见证”活动，通过召开会议、互相介绍等方式发展经销商，以高额收益为诱饵与不特定社会公众签订“品牌兼职推广代言协议”，从而吸收公众存款的犯罪情况。 12.被告人和瑞红的供述与辩解，供认其于2017年7月30日在无锡参加了瑞年集团有限公司招商年会，当天和瑞红交给无锡瑞年有限公司人民币30000元成为瑞年有限公司代理商。因为和瑞红之前在康宝服务中心做保健品，有一大部分客户是服务中心固定的体验客户，大约有60人，和瑞红把他们都集中起来在四平市康宝服务中心内开无锡瑞年集团有限公司项目推荐会。会上和瑞红向客户宣传投资1万元、一年可获利2000元、并且免费吃无锡瑞年集团有限公司的保健品。和瑞红于2017年8月至2018年5月间不定期在四平市康宝服务中心内开无锡瑞年集团有限公司项目推荐会，每次会议多则100人，少则20人，共计有50人左右通过和瑞红投资无锡瑞年集团有限公司“万人代言”项目，共计投资金额177万元，瑞年公司支付给和瑞红投资金额10％的佣金（以报单币形式支付给和瑞红，和瑞红再将报单币兑换成现金），和瑞红从中获利177000元人民币。 13.集资参与人郝某、李某1、孙静、李某等人出具的谅解书及公安机关出具的报告书，综合证实本案中部分集资参与人已得到和瑞红家属的经济补偿，现对和瑞红的犯罪行为表示谅解，建议人民法院对和瑞红从轻判处。上述谅解书经公安机关查证，内容属实。 14.中国建设银行网上银行电子回执，证实和瑞红家属王某1已将和瑞红违法所得人民币177000上缴至本院刑事保证金专用账户。 以上证据，经当庭举证、质证，相互吻合一致，足以证明本院认定的事实。 本院认为，被告人和瑞红作为瑞年集团有限公司单位犯罪中的其他直接责任人员，协助该公司变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人和瑞红犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。和瑞红以经销商的身份参与到瑞年集团有限公司及相关人员的共同犯罪中，起次要、辅助作用，系从犯，依法应对其从轻处罚；和瑞红到案后能如实供述其罪行，系坦白，依法可对其从轻处罚；和瑞红在庭审中自愿认罪认罚，依法可对其从轻处罚；鉴于和瑞红无前科劣迹，能够主动退缴全部违法所得，已赔偿部分集资参与人的经济损失并得到谅解，依法可对酌情从轻处罚。关于和瑞红的辩护人提出可对和瑞红免除刑事处罚的量刑建议。经查，和瑞红协助瑞年集团有限公司变相吸收公众存款，扰乱金融秩序并造成多名集资参与人经济损失，虽有法定、酌定从轻、减轻处罚情节，但不能对其适用免予刑事处罚，故对上述量刑建议，本院不予采纳。和瑞红违法所得应予追缴，按本案中集资参与人的集资额比例予以返还；剩余部分，按资金去向继续追缴。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收存款罪、第二十五条共同犯罪、第二十七条从犯、第六十七条第三款坦白、第四十五条有期徒刑的期限、第四十七条有期徒刑刑期的计算、第五十二条罚金、第五十三条罚金的缴纳期限、第六十四条犯罪物品的处理，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》等相关法律规定，判决如下： 一.被告人和瑞红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2万元。 刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月23日起至2020年6月22日止。 罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。 二.追缴和瑞红违法所得人民币177000元，按比例返还集资参与人；剩余部分，按资金去向继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省四平市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  李 响 人民陪审员  李雅明 人民陪审员  纪 维 二〇二〇年五月二十一日 书 记 员  杨 晶