四川省攀枝花市东区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0402刑初105号 公诉机关四川省攀枝花市东区人民检察院。 被告单位米易县万民农牧有限责任公司，统一社会信用代码：91510421786699545N，单位地址：四川省米易县新山傈僳族乡，法定代表人：万启明。 诉讼代表人万某，男，1990年8月10日出生，米易县万民农牧有限责任公司职员。 被告单位攀枝花市得福工贸有限责任公司，统一社会信用代码：91510400204560982A，单位地址：攀枝花市仁和区布德镇巴关河村，法定代表人：黄河贵。 诉讼代表人高某，男，1965年7月9日出生，攀枝花市得福工贸有限责任公司职员。 被告单位攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司，统一社会信用代码：91510400MA6210J9XC,单位地址：攀枝花市仁和区南山循环经济发展区橄榄坪园，法定代表人：黄某。 诉讼代表人黄某，男，1987年1月22日出生，攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司法定代表人。 被告单位攀枝花市蓝凯矿业有限公司，统一社会信用代码：915104220623791080，单位地址：盐边县红格镇街道200号附140号，法定代表人：赖成忠。 诉讼代表人黄某1，女，1978年5月2日出生，攀枝花市蓝凯矿业有限公司股东。 被告单位攀枝花市辉达工贸有限责任公司，统一社会信用代码：91510400714476158P，单位地址：攀枝花市钒钛产业园区，法定代表人：方某。 诉讼代表人方某，男，1971年5月7日出生，攀枝花市辉达工贸有限责任公司法定代表人。 被告人吴华荣，男，1970年7月25日出生于四川省盐边县，汉族，小学文化，盐边县天荣尾矿深加工厂负责人，户籍地：四川省盐边县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月22日被攀枝花市东区人民检察院决定取保候审，2020年4月28日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人罗宗硕，执业证号：15104200910319491，四川三才律师事务所律师。 辩护人王赟，执业证号:15104201310192522,四川三才律师事务所律师。 被告人万启明，男，1963年2月28日出生于四川省米易县，汉族，中专文化，米易县万民农牧有限责任公司法定代表人，户籍地：四川省米易县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月22日被攀枝花市东区人民检察院决定取保候审，2020年4月28日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人刘治成，执业证号:15104201310984162,四川民慷律师事务所律师。 辩护人吴洪槟，执业证号:15104201620867713,四川民慷律师事务所律师。 被告人黄河贵，男，1964年4月29日出生于四川省营山县，汉族，初中文化，攀枝花市得福工贸有限责任公司法定代表人，攀枝花市金川宏汽车销售服务有限责任公司负责人，户籍地：四川省营山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月22日被攀枝花市东区人民检察院决定取保候审，2020年4月28日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 指定辩护人梁胜辉，执业证号:15104201610438420,四川晓明维序律师事务所律师。 被告人赖成忠，男，1977年8月8日出生于四川省盐边县，汉族，初中文化，攀枝花市蓝凯矿业有限公司法定代表人，户籍地：四川省盐边县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月22日被攀枝花市东区人民检察院决定取保候审，2020年4月28日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 指定辩护人伍军，执业证号:15104201420501725,四川攀法律师事务所律师。 被告人康涛，男，1971年8月17日出生于四川省仪陇县，汉族，中专文化，攀枝花市辉达工贸有限责任公司负责人，户籍地：四川省攀枝花市仁和区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月22日被攀枝花市东区人民检察院决定取保候审。 指定辩护人陈国胜，执业证号：15104201210681413，四川晓明维序律师事务所律师。 被告人蔡伟，男，1975年10月15日出生于四川省南充市，汉族，初中文化，无业，户籍地：四川省攀枝花市东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月21日被攀枝花市东区人民检察院决定取保候审，2020年4月28日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人袁国宪，执业证号：15104200910883044，四川渡攀律师事务所律师。 四川省攀枝花市东区人民检察院以攀东检公诉刑诉[2019]90号起诉书指控被告单位米易县万民农牧有限责任公司、攀枝花市得福工贸有限责任公司、攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司、攀枝花市蓝凯矿业有限公司、攀枝花市辉达工贸有限责任公司，被告人吴华荣、万启明、黄河贵、赖成忠、康涛、蔡伟、张某4犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。经攀枝花市中级人民法院批准，本案二次延长审限共六个月。在审理过程中，公诉机关申请延期审理一次，因被告人张某4死亡，本院于2020年2月20日终止对被告人张某4的审理。四川省攀枝花市东区人民检察院指派检察员冉春晴出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人万某、高某、黄某、黄某1、方某，被告人吴华荣、万启明、黄河贵、赖成忠、康涛、蔡伟及辩护人罗宗硕、王赟、刘治成、吴洪槟、梁胜辉、伍军、陈国胜、袁国宪均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 四川省攀枝花市东区人民检察院指控：2013年至2015年5月期间，四川鼎益投资理财信息咨询有限公司（以下简称鼎益公司）以口口相传、制作项目推荐书、LED显示屏展示、制作并发放宣传单等形式，向社会公众进行投资宣传，并向投资参与人许以1.5％的月利息，承诺风险较低，总体风险可控。在此期间，鼎益公司先后以31个融资项目名义，向302名投资人吸收资金5536万元，至案发时，未退还投资人资金共计人民币49,958,684元，鼎益公司向投资人支付利息共计人民币9,511,546.45元。其中： 1、2014年6月，被告人吴华荣以其投资的个人独资企业盐边县天荣尾矿深加工厂（以下简称天荣尾矿厂）向鼎益公司提出融资人民币1200万元，用于生产经营和偿还借款，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司以项目推荐形式向72名投资人吸收资金人民币997万元，后天荣尾矿厂先后向鼎益公司支付利息、居间服务费以及还款共计人民币7,567,600元。审查起诉期间，吴华荣还款人民币56万元。 2、2014年8月，被告人万启明为法定代表人的被告单位米易县万民农牧有限责任公司（以下简称万民农牧公司）向鼎益公司提出融资人民币500万元，用于公司生产经营建设，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。2015年1月，万民农牧公司以攀枝花航城食品有限责任公司名义向鼎益公司提出融资人民币60万元，用于偿还银行贷款，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司以项目推荐形式向50名投资人吸收资金人民币575万元，万民农牧公司实际吸收资金560万元，先后向鼎益公司支付利息、居间服务费以及还款共计人民币2,840,122元。 3、2013年至2014年，被告人黄河贵为法定代表人的被告单位攀枝花市得福工贸有限责任公司（以下简称得福工贸公司）、为负责人的被告单位攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司（以下简称金川宏汽车销售有限公司）分别向鼎益公司提出融资200万元、150万元，用于公司周转、购买汽车及其配件，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司为得福工贸公司以项目推荐形式向14名投资人吸收资金人民币181万元，为金川宏汽车销售公司以项目推荐形式向15名投资人吸收资金人民币135万元，得福工贸公司、金川宏汽车销售公司先后向鼎益公司支付利息、居间服务费以及还款共计人民币1,001,500元。 4、2013年9月至2014年4月，被告人赖成忠为法定代表人的被告单位攀枝花市蓝凯矿业有限公司（以下简称蓝凯矿业公司）先后向鼎益公司提出融资共计人民币290万元，用于购买原矿及公司周转，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司以项目推荐形式向7名投资人吸收资金人民币287万元，蓝凯矿业公司先后向鼎益公司支付利息和居间服务费共计人民币661,230元。 5、2013年12月，被告人康涛为负责人的被告单位攀枝花市辉达工贸有限责任公司（以下简称辉达工贸公司）向鼎益公司提出融资人民币220万元，用于公司周转，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司以项目推荐形式向16名投资人吸收资金人民币200万元，辉达工贸公司先后向鼎益公司支付利息和居间服务费共计人民币509,800元，审查起诉期间，辉达工贸公司还款人民币20万元。 6、2014年10月，被告人蔡伟向鼎益公司提出融资人民币170万元，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司以项目推荐形式向14名投资人吸收资金人民币163万元，蔡伟先后向鼎益公司支付利息和居间服务费共计人民币183,200元。 7、2013年7月，被告人张某4向鼎益公司提出融资人民币75万元，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司以项目推荐形式向19名投资人吸收资金人民币132万元，张某4实际吸收资金75万元，先后向鼎益公司支付利息和居间服务费共计人民币171,034.83元。 针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，认为被告单位米易县万民农牧有限责任公司、攀枝花市得福工贸有限责任公司、攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司、攀枝花市蓝凯矿业有限公司、攀枝花市辉达工贸有限责任公司，被告人吴华荣、万启明、黄河贵、赖成忠、康涛、蔡伟、张某4均构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。 被告单位米易县万民农牧有限责任公司的诉讼代表人万某、被告人吴华荣、被告人康涛对起诉书指控的事实及罪名无异议。被告单位攀枝花市得福工贸有限责任公司的诉讼代表人黄河贵、攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司的诉讼代表人黄某、攀枝花市蓝凯矿业有限公司的诉讼代表人赖成忠、攀枝花市辉达工贸有限责任公司的诉讼代表人方明及被告人万启明、黄河贵、赖成忠均辩称其未针对个人吸收资金。被告人万启明的辩护人、黄河贵的辩护人均辩称被告人无主观故意。被告人黄河贵还辩称其只吸收资金280余万元。被告人赖成忠的辩护人辩称赖系从犯、初犯，有自首情节，积极退赔。被告人康涛的辩护人辩称康系从犯、初犯，有自首情节，款项用于单位，已达成还款协议。被告人蔡伟的辩护人辩称蔡系从犯，有自首情节，已达成还款协议。 经审理查明，2013年至2015年5月期间，单位地址位于攀枝花市东区的鼎益公司（已判决），以口口相传、制作项目推荐书、在公司的ＬＥＤ显示屏展示、制作并发放宣传单等形式，向社会公众进行投资宣传，并向投资参与人许以1.5％的月利息，承诺风险较低，总体风险可控。在此期间，鼎益公司先后以31个融资项目名义，向302名投资人非法吸收资金5536万元，至案发时，未退还投资人资金共计人民币49958684元。其中： 1.2014年6月，被告人吴华荣以其投资的个人独资企业天荣尾矿厂，向鼎益公司提出融资人民币1，200万元，用于生产经营和偿还借款，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司以项目推荐形式向72名投资人吸收资金人民币997万元，天荣尾矿厂获取资金人民币1，200万元，吴华荣向投资人支付本金及利息6，415，600元。在审查起诉和审理期间，被告人吴华荣归还人民币186万元。 2.2014年8月，被告人万启明为法定代表人的被告单位万民农牧公司向鼎益公司提出融资人民币500万元，用于公司生产经营建设，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。2015年1月，万民农牧公司以攀枝花航城食品有限责任公司名义向鼎益公司提出融资人民币60万元，用于偿还银行贷款，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司以项目推荐形式向50名投资人吸收资金人民币575万元，万民农牧公司实际吸收资金560万元，其后向投资人支付本金及利息共计人民币1，820，269元。在审理期间万民农牧公司归还人民币30万元。 3.2013年至2014年，被告人黄河贵为法定代表人的被告单位得福工贸公司、为负责人的被告单位金川宏汽车销售有限公司，分别向鼎益公司提出融资200万元、150万元，用于公司周转、购买汽车及其配件，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司为得福工贸公司以项目推荐形式向14名投资人吸收资金人民币181万元，为金川宏汽车销售公司以项目推荐形式向15名投资人吸收资金人民币135万元，得福工贸公司、金川宏汽车销售公司获取资金人民币共计4，100，000元，其后向投资人支付本金及利息共计人民币492，500元。 4.2013年9月至2014年4月，被告人赖成忠为法定代表人的被告单位蓝凯矿业公司，向鼎益公司提出融资共计人民币290万元，用于购买原矿及公司周转，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司以项目推荐形式向7名投资人吸收资金人民币287万元，蓝凯矿业公司获取资金人民币共计290万元，其后投资人支付利息243，030元。在审理期间蓝凯矿业公司归还人民币5万元。 5.2013年12月，被告人康涛为负责人的被告单位辉达工贸公司，向鼎益公司提出融资人民币220万元，用于公司周转，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司以项目推荐形式向16名投资人吸收资金人民币200万元，辉达工贸公司获取资金人民币共计220万元，其后向投资人支付本金及利息344，800元，审查起诉期间，辉达工贸公司还款人民币20万元。 6.2014年10月，被告人蔡伟向鼎益公司提出融资人民币170万元，由鼎益公司提供居间服务向社会公众融资。鼎益公司以项目推荐形式向14名投资人吸收资金人民币163万元，蔡伟获取资金人民币共计170万元，其后向投资人支付利息96，500元。在审理期间蔡伟归还人民币11万元。 同时查明，案发后，被告人张某4、万启明、康涛、吴华荣、赖成忠、蔡伟、黄河贵接公安民警电话通知后，到公安机关并如实供述自己的犯罪事实。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据证实： 1.鼎益公司工商设立资料，证实四川鼎益投资理财信息咨询有限公司成立于2010年10月11日，公司类型自然人投资或控股的有限责任公司，法定代表人喻某2，住所地攀枝花市东区，注册资本500万元人民币，其中喻某2投资425万元，占85%；喻某1投资75万元，占15%。经营范围：对建设业、房地产业、种养殖业、商业、运输业的投资；理财信息咨询服务；企业管理策划咨询服务（以上经营范围涉及前置许可的除外）。组织机构代码56325415-1。 2.借款合同。融资居间服务合同、收款账号委托书、项目推荐书、出借资金委托书、借款交付凭据、债权转让协议，证实鼎益公司融资项目基本情况。鼎益公司融资项目担保还款情况。鼎益公司44个融资项目资金统计和基本情况。鼎益公司302名投资人身份信息及联系方式。 3.鼎益公司部门简介、业务流程介绍、政策法规宣传、理财产品宣传，规范化服务管理办法、财务流程、用工合同、工资表，证实鼎益公司向社会公众介绍宣传业务情况及鼎益公司规范管理以及业务流程情况。 4.人口信息表，证实被告人的身份情况。 5.扣押决定书，证实吴华荣退款56万元，康涛退款20万元。 6.证人喻某1的证言，证实攀枝花鼎益投资有限公司于2010年成立，当时对外借款均为公司自有资金。2013年公司更名为攀枝花市鼎益投资理财信息咨询有限公司，法人变更为喻某2。2013年6月以后，鼎益公司的主要业务是将投资人的资金通过中介服务介绍给融资方，收取一定比例的中介费盈利，公司业务由他管理和负责。融资方提出融资需求后，公司对融资方公司资质、征信、资金流水、经营现状、抵押物情况等进行审核和风险评估，由他决定是否融资。同意融资后，鼎益公司员工作为投资人代表与融资方签订借款合同，再由鼎益公司与融资方签订融资居间服务合同，并约定资金到位时间。鼎益公司根据融资项目情况制作项目推荐书向投资人推出。投资人决定投资的，与鼎益公司投资人代表签订出借资金委托书，与鼎益公司签订居间服务合同，向融资方转款后持转款凭证换取融资方留下的借款交付凭据。投资人资金未达到融资金额的，由鼎益公司补足，之后再转让给新的投资人。鼎益公司告知所有的融资人资金来源于投资人，并向投资人保证还本付息，但未告知投资风险。投资人资金不经过鼎益公司直接转给融资方，融资方付给投资人的利息由鼎益公司代收代付。融资方未如期支付利息的，由鼎益公司垫付。鼎益公司主要通过公司门口的显示屏和项目推荐书介绍和推广业务。除此之外，他将一些亲戚朋友的资金用于投资，每月付息1.5%。鼎益公司被公安机关调查后，为得到保障，他授意席某将这部分资金编进了融资项目中。2014年以后，出现了融资方未如期归还本金和支付利息的情况。截至2016年5月，融资方拖欠鼎益公司资金6900余万，其中本金5400余万。2014年6月，天荣尾矿厂吴华荣找到鼎益公司提出融资需求，鼎益公司考察后于当月先后和天荣尾矿厂签订了2份600万元的借款合同、融资居间服务合同，确定利息1.5%／月，居间服务费1.6%／月，并制作项目推荐书按流程向投资人推荐融资。2014年8月，万民农牧公司万启明经朋友介绍到鼎益公司协商融资，经审核资料和实地考察后，喻某1批准借款500万给万民农牧公司，分三笔融资，居间服务费1.8%／月，给投资人的利息1.5%／月。2015年1月，航城食品公司和万民农牧公司向鼎益公司共同融资230万元，合同到期后航城食品公司还清170万借款。经过协商，航城食品公司代万民农牧公司就其未还的本金和利息等费用60万元与鼎益公司重新签订相关合同。2014年10月，得福工贸公司黄河贵找到鼎益公司借款200万元，鼎益公司考察后经喻某1同意，与得福工贸公司签订相关合同，按流程制作项目推荐书向投资人进行了推荐。2014年10月，黄河贵又以其儿子黄某的金川宏汽车公司名义借款150万元，加上黄河贵前期未付的费用，借款合同金额为210万元。鼎益公司按期向投资人支付利息至2015年6月。2014年2月，赖成忠向鼎益公司借款120万元用于蓝凯矿业公司购买原矿，2014年4月，赖成忠又以黄某1名义向鼎益公司借款170万元（其中70万元系之前借款所欠本金），鼎益公司审查后由投资人代表分别与赖成忠、黄某1签订了借款合同和融资居间服务合同，确定投资人利息1.5%／月，居间服务费1.7%／月。鼎益公司按流程制作项目推荐书向投资人推荐，并按月向投资人支付利息至2015年6月。2014年5月，辉达工贸公司以法定代表人方明名义分2笔向鼎益公司借款220万元，投资人利息1.5%／月，居间服务费1.7%／月。鼎益公司审核后按流程制作项目推荐书向投资人推荐，并按月支付投资人利息至2015年6月。2014年10月，鼎益公司及投资人代表与蔡伟签订了借款170万元的相关合同，确定居间服务费1.7%／月，给投资人的利息1.5%／月。鼎益公司按流程制作项目推荐书向投资人推荐，并按月支付投资人利息至2015年6月。 7.证人喻某2的证言，证实鼎益公司是一个资金中介平台，她作为鼎益公司的法定代表人，没有参与公司经营，只知道公司是一个资金中介平台，给投资人提供信息，投资人根据提供的信息直接将资金转给融资的公司，投资人和融资的公司签订合同，鼎益公司不直接收取投资人的钱，鼎益公司和投资人只签订居间服各合同，具体的操作只有喻某1知道，公司是她全权委托给喻某1管理和负责。她没有向蔡伟借钱，也没有持有过蔡伟的银行卡。她与陈某2、蔡伟一起到澳门玩过，与陈某2之间有互相转账，但和鼎益公司没有关系。 8.证人席某的证言，证实她是鼎益公司的出纳，鼎益公司的业务基本上由喻某1负责和安排，有大笔转款时需要经过喻某2同意。鼎益公司主要业务是帮助有资金需求的融资人寻找投资人，从中赚取居间服务费，居间服务费标准在1.5%-2%之间，具体由喻某1决定。公司确定融资项目后，她负责对借款手续登记做账，查收、统计投资人资金，登记投资人情况，查收融资方支付的利息和居间费，每月按时向投资人支付1.5%的利息等。鼎益公司的资金进出均由她经手，融资项目中被喻某1安排挪用的资金均用于其他项目的还本付息、支付员工工资等经营费用。邓某、沈某等人委托喻某1投资的资金，涉及金额共计1000万左右，她按喻某1要求每月付利息1.5%。2015年5、6月份，喻某1安排她将这部分资金登记到了各融资项目中。 9.证人马某的证言，证实鼎益公司的主要业务是为有资金需求的企业、个人和有投资需求的个人提供平台，从中获取居间服务费。他负责项目调查审核、风险评估管理、起草拟定合同、制作项目推荐书。融资人所需要的资金都是老百姓投资的，这个钱是老百姓直接转给融资人的银行账号的。 10.证人郑某、陈某1、冯某、张某1、徐某、张某2、王某1、张某3的证言，证实他们是鼎益公司理财师等，入职后培训如何给客户讲解分析投资项目，如何向客户讲解投资合同的条款等之类的业务工作，并且喻某1和喻某2等也说可以找来自己的朋友亲戚到公司投资，可以从投资款中获取提成收入。喻某1是总经理，喻某2是董事长。最开始上班的时候公司还没有提成收入，之后公司规定员工拉来投资后可以获取提成收入。 11.证人王某2的证言，证实2013年12月，天荣尾矿厂为偿还高息借款，找到鼎益公司借款1000万。鼎益公司考察后与天荣尾矿厂分别签订了400万元和600万元的借款合同，期限6个月，利息1.5%／月，居间费2%／月，以两台汽车和奥磊公司李某担保。到期后因天荣尾矿厂无力偿还本金，与鼎益公司协议展期至2014年12月，并再次借款200万元，将其中400万元的合同改为600万元，居间费改为1.7%／月，至此借款总额为1200万元。天荣尾矿厂共计向鼎益公司支付居间费242.4万元、利息198万元，还欠本金79万余元。 12.证人李某的证言，证实2015年5月左右，天荣尾矿厂委托奥磊实业公司向鼎益公司付款600万元，因资金短缺，奥磊实业公司没有付给鼎益公司。 13.证人张某4的证言，证实2015年1月，经万启明介绍，航城食品公司于与万民农牧公司共同向鼎益公司融资230万元用于偿还银行贷款。银行贷款再次下来后，航城食品公司提前偿还了170万元借款，因万民农牧公司需要继续使用资金，航城食品公司代为与鼎益公司重新签订了融资60万元的借款合同。 14.证人黄某的证言，证实金川宏汽车销售服务公司由他和黄河贵共同管理，他负责公司内部运行，黄河贵负责公司重大款项和管理公司资金。金川宏汽车销售服务公司找鼎益公司融资的事情是由黄河贵办理，他应黄河贵要求在得福工贸公司向鼎益公司融资的担保合同以及金川宏汽车销售服务公司向鼎益公司融资的融资合同上签了字，他没有看合同内容。 15.证人黄某1的证言，证实2013年至2014年，她与赖成忠一起到鼎益公司签订借款合同，分3次向鼎益公司借款共计370万元。她按赖成忠要求向鼎益公司支付了居间费和利息，还款本金80万元。 16.证人方某的证言，证实2014年4、5月，康涛与鼎益公司商谈好融资事宜后，方明等三个股东与鼎益公司签订了相关合同，以辉达镁业公司的设备和76%股权担保，向鼎益公司融资220万元用于周转，资金分几笔打到收款账户。后公司因停产未能还款。 17.证人陈某2的证言，证实2014年11月的一天，喻某2提出用她的银行账户走笔账，可以规避一些东西。她就和喻某2一起到建设银行办理的，喻某2到柜台操作，她的账户转进116万元后又转了出去。过了一段时间，她通过银行交易明细发现钱是蔡伟的账户转进来的，转出到了喻某2的账户上。也是那段时间，喻某2用她老公骆某的银行卡号收了25万元，她取现后交给了喻某2。 18.天荣尾矿厂吸收资金书证：借款合同、收款账号委托书、项目推荐书、居间费收入统计表、银行交易回单。 19.内资企业登记基本情况表，证实盐边县天荣尾矿深加工厂系个人独资企业，投资人吴华荣。 20.投资人提交材料。鼎益公司就天荣尾矿项目向72名投资人吸收资金共计997万元。 21.万民农牧公司、航城食品公司吸收资金书证：借款合同、融资居间服务合同、收款账号委托书、项目推荐书、居间费收入统计表、银行交易凭单。 22.内资企业登记基本情况表、公司章程，证实米易县万民农牧有限责任公司法定代表人万启明，股东万启明、余某，其中万启明出资90%。。 23.投资人提交材料，证实鼎益公司为万民农牧项目向50名投资人吸收资金共计575万元。 24.攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司吸收资金书证：借款合同、融资居间服务合同、收款账号委托书、项目推荐书、银行交易凭证、居间费收入统计表。 25.内资企业登记基本情况表、公司章程，证实攀枝花市得福工贸有限责任公司法定代表人黄河贵，股东黄河贵、唐栋梁，其中黄河贵出资99%；攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司法定代表人于2013年8月1日变更为黄某，股东黄河贵、黄某，其中黄河贵出资55%。 26.投资人提交材料，证实鼎益公司为得福工贸公司项目向15名投资人吸收资金181万元，为金川宏汽车销售公司项目向14名投资人吸收资金135万元。 27.攀枝花市蓝凯矿业有限公司吸收资金书证：借款合同、融资居间服务合同、收款账号委托书、项目推荐书、居间费收入统计表、银行交易凭证、黄某1银行账户交易明细。 28.投资人提交材料，证实鼎益公司为蓝凯矿业有限公司项目向7名投资人吸收资金287万元。 29.内资企业登记基本情况表、公司章程，证实攀枝花市蓝凯矿业有限公司法定代表人赖成忠，股东赖成忠、黄某1，其中赖成忠出资90%。 30.攀枝花市辉达工贸有限责任公司吸收资金书证：借款合同、融资居间服务合同、收款账号委托书、项目推荐书、居间费收入统计表、银行交易凭证。 31.内资企业登记基本情况表、公司章程，证实攀枝花市辉达工贸有限责任公司法定代表人方某，股东康涛、高某、康某、方某，其中康涛出资62%、方某出资5%；攀枝花市辉达镁业有限公司法定代表人康涛，股东攀枝花市辉达工贸有限责任公司出资76%。 32.投资人提交材料，证实鼎益公司为方明项目向16名投资人吸收资金200万元。 33.蔡伟吸收资金书证：借款合同、融资居间服务合同、收款账号委托书、项目推荐书、居间费收入统计表、银行交易凭证、银行账户交易明细。 34.投资人提交材料，证实鼎益公司为蔡伟项目向14名投资人吸收资金163万元。 35.张某4吸收资金书证：借款合同、融资居间服务合同、收款账号委托书、项目推荐书、居间费收入统计表、银行交易明细。 36.投资人提交材料，证实鼎益公司为张某4项目向19名投资人吸收资金132万元。 37.被告人吴华荣的供述，交代2013年12月左右，他因公司资金紧张，到鼎益公司咨询融资，经与喻某1协商确定融资1200万元，借款期限6个月，利息1.5%／月，居间服务费2%／月，以天荣尾矿厂的钛精矿和生产加工设备，以及两台汽车抵押担保。在2014年6月又分别签订了两份600万元的借款合同和融资居间服务合同。截至2016年9月，天荣尾矿厂还欠鼎益公司本金71万元左右。 38.被告人万启明供述，交代2014年7月，他经营的万民农牧公司为解决资金困难问题，经朋友介绍找到鼎益公司要求借款500万元。鼎益公司考察后同意借款，并分三笔借给万民农牧公司500万元，借款利息1.5%/月，居间费1.8%/月，以万民农牧公司735万元的股权担保，双方签订了《借款合同》、《居间服务合同》和《收款账号委托书》，之后鼎益公司分多笔陆续将借款转到他的银行账户。他一次性支付了6个月的居间费，付息至2015年1、2月便没再支付了。2015年1月，万民农牧公司与航城食品公司一起在鼎益公司借款200余万，航城食品公司还完借款后，他以航城食品公司名义就万民农牧公司未还的60万元与鼎益公司重新签了借款合同，因此万民农牧公司在鼎益公司的借款共计为560万元，2015年8月还款100万元，2016年春节给了鼎益公司一部分火腿折算本金。 39.被告人黄河贵的供述，交代2013年，他因需要周转资金到鼎益公司咨询，喻某1称鼎益公司可以融资，他就以得福工贸公司名义融资200万元，期限6个月，月利息1.5%，居间服务费1.8%／月，由金川宏汽车公司担保，200万的资金分20多笔在两三天内陆续打到他的收款账户。2014年，他又以金川宏汽车公司名义在鼎益公司融资150万元，期限6个月，月利息1.5%，居间服务费1.8%／月，并以金川宏汽车公司25台中华牌汽车的合格证担保。借款合同分别于2014年10月24日、2015年4月16日两次续签，因他一直未向鼎益公司支付利息和居间服务费，经与喻某1协商，第二笔借款金额由150万元变更为了210万元。他于2016年春节还款本金4.5万元。 40.被告人赖成忠供述，交代2013年9月，他提出向鼎益公司融资150万元，鼎益公司审查后与他、黄某1夫妻签订了借款合同、融资居间服务合同，借款期限6个月，月息1.5%，居间服务费1.7%，以蓝凯矿业公司的设备、产品以及三台汽车担保。合同到期后他还款80万元，并再次融资100万元，期间他另向鼎益公司融资120万元，期限、利息、居间服务费不变。他用于担保的三台汽车现已被其他债权人收走了。 41.被告人康涛的供述，交代2013年12月，因公司资金紧张，他跟喻某1协商在鼎益公司融资220万元，鼎益公司审查后由辉达镁业公司股东与鼎益公司签订了借款合同、融资居间服务合同，借款期限3个月，月息1.5%，居间服务费3%，以辉达镁业公司的设备以及公司的76%股权担保。2014年5月，他因到期后不能还款，重新与鼎益公司签订了借款合同，利息和居间费不变，期限4个月。 42.被告人蔡伟的供述，交代2014年10月，他和喻某2商量向鼎益公司融资200万元，喻某2称可以融资170万元，让他去找喻某1，并提出先借用融资款几天。后他与喻某1签订合同确定借款170万元，期限6个月，居间服务费1.7%，月利息1.5%，由钰烁工贸公司刘某和他妻子的位于新宏路的房产担保。鼎益公司分9笔将资金打到他账上，他转出20万元归自己使用，剩余150万元交由喻某2使用。现已还款本金2万元，但无凭证。 43.被害人向公安机关提供的参与集资的相关书证、登记表及证言等证据，证实其参与鼎益公司集资的事实。 44.鉴定意见，证实经鉴定，参与鼎益公司集资且尚未结清本金的人数为302人，集资金额49,958,684.00元，集资人获得利息金额9，511,546.45元。 本院认为，被告单位米易县万民农牧有限责任公司、攀枝花市得福工贸有限责任公司、攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司、攀枝花市蓝凯矿业有限公司、攀枝花市辉达工贸有限责任公司、被告人吴华荣、蔡伟与四川鼎益投资理财信息咨询有限公司共同非法吸收公众存款，其中被告单位米易县万民农牧有限责任公司非法吸收公众存款人民币560万元，数额巨大，被告人万启明系该单位直接负责的主管人员,在审理期间万民农牧公司归还30万元；被告单位攀枝花市得福工贸有限责任公司非法吸收公众存款人民币181万元、攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司非法吸收公众存款人民币135万元，数额较大，被告人黄河贵系该二单位直接负责的主管人员；被告单位攀枝花市蓝凯矿业有限公司非法吸收公众存款人民币287万元，数额较大，被告人赖成忠系该单位直接负责的主管人员,在审理期间蓝凯矿业公司归还5万元；被告单位攀枝花市辉达工贸有限责任公司非法吸收公众存款人民币200万元，数额较大，被告人康涛系该单位直接负责的主管人员,审查起诉期间，辉达工贸公司还款人民币20万元；被告人吴华荣非法吸收公众存款人民币997万元，数额巨大,在审查起诉和审理期间，被告人吴华荣归还186万元；被告人蔡伟非法吸收公众存款163万元，数额巨大,在审理期间蔡伟归还11万元。被告单位及被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。四川省攀枝花市东区人民检察院指控被告单位及被告人犯罪的事实清楚，罪名成立，本院予以确认。被告单位攀枝花市得福工贸有限责任公司的诉讼代表人、攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司的诉讼代表人、攀枝花市蓝凯矿业有限公司的诉讼代表人、攀枝花市辉达工贸有限责任公司的诉讼代表人及被告人万启明、黄河贵、赖成忠均提出其未针对个人吸收资金的辩护意见，被告人万启明的辩护人、黄河贵的辩护人均辩称被告人无主观故意的辩护意见，本院认为被告单位签订合同是与投资人代表签订，而与鼎益公司签订《居间服务合同》，约定由鼎益公司为其融资进行居间服务，并非从鼎益公司直接进行融资，在与投资人代表签订《借款合同》时，合同特别约定：多个出借人对一个借款人的，乙方作为该笔借款的出借人代表与借款人、担保人签订本《借款合同》，以及办理该《借款合同》相关法律手续，但出借人各自的债权份额以甲方出具的《借款交付凭据》为准，其亦提供多份空白《借款交付凭据》给鼎益公司，且转款是分多笔转入公司账户，可以认定借款人是明知鼎益公司系吸收的公众存款，仍然向其融资，属共同犯罪行为，故其辩护意见不能成立。被告人黄河贵提出其只吸收资金280余万元的辩护意见，经查，现有证据证实，攀枝花市得福工贸有限责任公司、攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司共从30名集资人处获取资金计316万元，故其辩护意见不能成立。被告人赖成忠的辩护人、被告人康涛的辩护人、被告人蔡伟的辩护人均提出赖、康、蔡系从犯的辩护意见，本院认为，被告人在犯罪中并非起次要或者辅助作用，故该辩护意见本院不予认定。被告人赖成忠的辩护人提出被告人系初犯、有自首情节、积极退赔的辩护意见；被告人康涛的辩护人提出被告人系初犯，有自首情节，款项用于单位；被告人蔡伟的辩护人提出被告人系有自首情节，上述辩护意见属实。被告人及辩护人提出已达成还款协议的辩护意见属实，但被告单位及被告人均未提供有效的财产担保，以保证该协议的履行，本院依法予以考虑。六被告人均系民警通知后主动到案，并如实供述其犯罪事实，属自首，本院依法予以从轻或者减轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下: 一、被告单位米易县万民农牧有限责任公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三十万元。（罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳）； 二、被告单位攀枝花市得福工贸有限责任公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元。（罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳）； 三、被告单位攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元。（罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳）； 四、被告单位攀枝花市蓝凯矿业有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十五万元。（罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳）； 五、被告单位攀枝花市辉达工贸有限责任公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十五万元。（罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳）； 六、被告人吴华荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月28日起至2023年4月27日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳)； 七、被告人万启明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月28日起至2023年4月27日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳)； 八、被告人黄河贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月28日起至2022年4月27日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳)； 九、被告人赖成忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月28日起至2022年4月27日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳)； 十、被告人康涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳)； 十一、被告人蔡伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月28日起至2023年4月27日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳)； 十二、责令被告单位米易县万民农牧有限责任公司于本判决生效后与四川鼎益投资理财信息咨询有限公司共同退赔本院（2017）川0402刑初178号刑事判决第九项确定的四川鼎益投资理财信息咨询有限公司退赔参与米易万民农牧项目50名被害人共计人民币3，479，731元； 十三、责令被告单位攀枝花市得福工贸有限责任公司于本判决生效后与四川鼎益投资理财信息咨询有限公司共同退赔本院（2017）川0402刑初178号刑事判决第九项确定的四川鼎益投资理财信息咨询有限公司退赔参与得福工贸项目14名被害人共计人民币1，527，903.48元；责令被告单位攀枝花市得福工贸有限责任公司于本判决生效后退还四川鼎益投资理财信息咨询有限公司人民币538，417.72元，用于退赔本案其余被害人； 十四、责令被告单位攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司于本判决生效后与四川鼎益投资理财信息咨询有限公司共同退赔本院（2017）川0402刑初178号刑事判决第九项确定的四川鼎益投资理财信息咨询有限公司退赔参与金川宏项目15名被害人共计人民币1，139，596.52元；责令被告单位攀枝花市金川宏汽车销售服务有限公司于本判决生效后退还四川鼎益投资理财信息咨询有限公司人民币401，582.28元，用于退赔本案其余被害人； 十五、责令被告单位攀枝花市蓝凯矿业有限公司于本判决生效后与四川鼎益投资理财信息咨询有限公司共同退赔本院（2017）川0402刑初178号刑事判决第九项确定的四川鼎益投资理财信息咨询有限公司退赔参与黄建琼项目7名被害人共计人民币2，576，970元；责令被告单位攀枝花市蓝凯矿业有限公司于本判决生效后退还四川鼎益投资理财信息咨询有限公司人民币3万元，用于退赔本案其余被害人； 十六、责令被告单位攀枝花市辉达工贸有限责任公司于本判决生效后与四川鼎益投资理财信息咨询有限公司共同退赔本院（2017）川0402刑初178号刑事判决第九项确定的四川鼎益投资理财信息咨询有限公司退赔参与方明项目16名被害人共计人民币1，455，200元；责令被告单位攀枝花市辉达工贸有限责任公司于本判决生效后退还四川鼎益投资理财信息咨询有限公司人民币20万元，用于退赔本案其余被害人； 十七、责令被告人吴华荣于本判决生效后与四川鼎益投资理财信息咨询有限公司共同退赔本院（2017）川0402刑初178号刑事判决第九项确定的四川鼎益投资理财信息咨询有限公司退赔参与天荣尾矿项目72名被害人共计人民币1，694，400元；责令被告人吴华荣于本判决生效后退还四川鼎益投资理财信息咨询有限公司203万元，用于退赔本案其余被害人； 十八、责令被告人蔡伟于本判决生效后与四川鼎益投资理财信息咨询有限公司共同退赔本院（2017）川0402刑初178号刑事判决第九项确定的四川鼎益投资理财信息咨询有限公司退赔参与蔡伟项目14名被害人共计人民币1，423，500元；责令被告人蔡伟于本判决生效后退还四川鼎益投资理财信息咨询有限公司人民币7万元，用于退赔本案其余被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  徐坤林 人民陪审员  石应昌 人民陪审员  曹 俊 二〇二〇年五月九日 书 记 员  龙 婧 杨丽君 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… …… 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 …… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。