上海市金山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0116刑初1049号公诉机关上海市金山区人民检察院。被告人唐某某，男，1987年2月25日出生，汉族，户籍所在地上海市金山区，住上海市金山区。辩护人李武康，上海理度律师事务所律师。上海市金山区人民检察院以沪金检三部刑诉〔2019〕107号起诉书指控被告人唐某某犯诈骗罪、寻衅滋事罪，于2019年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派检察员常某某出庭支持公诉，被告人唐某某及辩护人李武康到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关以补充侦查为由要求延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：1、2015年8月至2017年8月，被害人潘某至被告人唐某某处借款，后无力偿还。为偿还欠款，被告人唐某某先后介绍被害人潘某向沈4、沈5(均已被判刑)、李某、沈某2、王某1(均另处)等人借款，但隐瞒所借资金均由其全部或者绝大部分出资的事实，并通过预先抽取高额利息、制造银行转账流水等方式不断为被害人平账，致使被害人所借资金主要用于偿还之前债务的本金和高额利息，被害人的债务规模通过不断叠加后急剧增大。被害人潘某向被告人唐某某等人借款累计到手人民币158万余元(以下币种均为人民币)，还款219万余元，但被告人唐某某等人认为被害人潘某仍欠60余万元，后讨债未果。2、2016年11月至2017年6月，被害人徐某某至被告人唐某某处借款，后无力偿还。为偿还欠款，被告人唐某某先后介绍被害人徐某某向夏某、姚某某、陆1(均另处)、沈5、沈4等人借款，但隐瞒所借资金主要由其出资的事实，并通过预先抽取高额利息、制造银行转账流水等方式不断为被害人平账，致使被害人所借资金主要用于偿还之前债务的本金和高额利息，被害人的债务规模通过不断叠加后急剧增大。被告人唐某某还介绍被害人徐某某向贷款公司借款用于偿还债务。被害人徐某某向被告人唐某某等人借款累计到手119万余元，还款103万余元，但被告人唐某某等人认为被害人徐某某仍欠60余万元，后讨债未果。3、2015年11月，被告人唐某某因被害人沈某1、许某某之子沈晓峰所借高利贷不还，多次至被害人的工作单位和住处，使用高音喇叭播放“沈某1、欠债还钱”、把粪便涂抹在防盗门上、在防盗门上、院墙上张贴“沈某1、沈晓峰欠债还钱”字样的贴纸、用牙签、502胶水堵防盗门锁芯等软暴力方式进行讨债，严重影响被害人及其工作单位的正常工作、生活秩序。为证明上述事实，公诉机关指派的公诉人当庭宣读或出示了被害人潘某、徐某某、沈某1、许某某的陈述及辨认笔录，同案犯夏某、沈5、沈4的供述及辨认笔录，证人李某、沈某2、王某1、陆1、姚某某、汪某某、宋某某、郭某某、沈3、胡某某、张1、张2、干某某、陆2、周某某、钟某、盛某某、王某2的证言及相关辨认笔录，借条复印件，银行交易记录，潘某支付宝交易记录、微信交易记录、徐某某微信交易记录，司法鉴定意见书，证人汪某某提交的借款收据、承诺书、违约协议、借据、起诉材料复印件，友某公司、平安普某公司、宜某公司、翼某公司的借款材料，潘某出某的谅解书，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，行政处罚决定书，电子数据检验笔录及照片，户籍资料，侦破经过等证据，并当庭讯问了被告人唐某某。公诉机关据此认为，被告人唐某某通过套路贷的方式实施诈骗，既遂金额60余万元，未遂金额110余万元；被告人唐某某通过软暴力的方式寻衅滋事，其行为分别构成诈骗罪及寻衅滋事罪；被告人唐某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人唐某某所涉部分犯罪是犯罪未遂；被告人唐某某如实供述寻衅滋事的罪行，提请本院依法审判。被告人唐某某辩称，指控的第一节与潘某的借款系真实的借贷关系，潘某向其的借款尚有60余万元未归还，其他人和潘某间的借款与其无关，该节行为是民间借贷，不构成犯罪；指控的第二节与徐某某的借款确实存在一定的套路，沈5等人的借款确实存在问题，但数额认定有误；指控的第三节事实无异议，但认为该节事实已经受过行政处罚。被告人唐某某的辩护人提出如下辩护意见：唐某某与潘某间系民间借贷关系，唐某某确实收取了一定数额的利息，但系潘某自愿给付的；唐某某没有实施诱使潘某签订借条的行为，没有迫使行为；同案关系人沈4等人的证言均证实各自的借贷关系独立于唐某某，虽然有向唐某某借款后转借的行为，但没有垒高债务的共同故意；被害人出某的书面请求表示二人系朋友关系，没有被诈骗的事实；唐某某在催讨过程中没有采取暴力及其他威胁手段，故认为唐某某与潘某一节不符合套路贷的司法解释规定，属于民间借贷关系。与徐某某一节中，徐某某收到119万元，归还103万元，唐某某等人知道徐某某有正当工作，且有房产，设下所谓的套路出借给徐某某钱款，而徐某某隐瞒房屋已过户的事实向唐某某等人借款，存在明显过错，也应当被追究刑事责任。本节未遂金额的认定，不应该是索要的60余万元，应是与实际出借额的差额部分，应认定为诈骗未遂33.14万元。第二次庭审中提出，依据新的鉴定意见，索要金额少于未归还金额，故不构成犯罪。寻衅滋事一节在已受行政处罚且未撤销的情况下，不应再重复评价，违反一事不再罚原则。同时还提出，本案只有一名被告人，不存在主从犯，唐某某家庭条件困难，建议在改变认定数额且系未遂的基础上，对唐某某减轻处罚。并当庭提交了8份唐某某与潘某、徐某某的借条及徐某某的房产证复印件一份，证实双方确有借贷关系且尚未还清的事实。经审理查明：一、2015年8月至2017年8月期间，被害人潘某至被告人唐某某处借款，后无力偿还。在催讨过程中，唐某某先后纠集沈5、沈4等人，由唐某某轮番介绍潘某向沈5、沈4及王某1、李某、沈某2等人借款，但隐瞒所借资金均由唐某某全部或者绝大部分出资的事实，同时通过预先抽取高额利息、收取介绍费、制造银行转账流水等手法，以借新还旧的方式不断为被害人“平账”，致使潘某所借资金主要用于偿还之前债务的本金和高额利息，潘某的债务通过不断叠加后急剧增大，从而骗取潘某钱款。潘某向唐某某等六人借款实际得款1,744,600元，合计还款2,248,604.41元，唐某某等人仍认为潘某结欠680,000元，后催讨未果。上述事实，有以下证据所证实：1、被害人潘某的陈述及辨认笔录，证实潘某因投资失败，资金周转困难，于2015年8月经人介绍认识唐某某，向唐某某借款现金50,000元，砍头息10,000元，实际到手40,000元，利息以现金方式还过15,000元至20,000元，10月14日以银行转账方式还款；10月22日，向唐某某借款50,000元，砍头息10,000元，实际到手40,000元；2016年1月，潘某向唐某某借款，唐某某表示自己没有钱了，1月10日介绍潘某向沈5借款150,000元，砍头息和好处费52,000元转账给唐某某；1月份还向沈5、唐某某借过100,000元，砍头息20,000元，用的王某1的银行卡；3月2日，唐某某催款，介绍潘某向沈4借100,000元，砍头息20,000元，在唐某某的办公室签的借条；3月8日向唐某某借款200,000元；3、4月间，唐某某催款，介绍潘某向沈某2借款150,000元，在唐某某的办公室签的借条；4月22日，唐某某介绍潘某向李某借款200,000元，砍头息40,000元，在唐某某办公室签的借条；4月24日，向沈5借150,000元，也是在唐某某的办公室签的借条，砍头息37,500元按要求转账给王某1，该笔借款中潘某的朋友代为归还现金50,000元；6月19日向李某借100,000元，砍头息20,000元；7月1日向唐某某借170,000元，没有收到现金30,000元，是按要求多写的砍头息；8月20日借200,000元，砍头息12,000元；8月31日向沈5借款20,000元，砍头息3,000元，抵押了金项链等物；6月20日，出某给唐某某的借条现金80,000元不是事实，是一段时间没能归还利息，累积之后的借条，没收到过现金。向上述人员的借款都是唐某某介绍的，一般都在唐某某的办公室或者车上所签。潘某还证实，其与上述人员间无其他经济往来，只有借贷关系，出借资金一般都是走银行流水，提现后收取砍头息，现金出借的基本没有。2、同案犯沈5、沈4的供述及辨认笔录，证实二人认识潘某均是唐某某让二人出面借钱给潘某，由唐某某出资，二人出面，唐某某认为一个人放贷给潘某不好，让二人出面，唐某某还可赚介绍费。沈5还证实，沈5出面借钱给潘某共三次，2016年1月，唐某某让沈5出面借钱给潘某，砍头息都是唐某某谈好的，唐某某先转给沈5150,000元，沈5再转给潘某，之后还钱是让潘某直接还给唐某某的，该笔钱已经还清了；4月，唐某某又让沈5出面借钱给潘某，这笔钱还款是让潘某转给王某1的，潘某的朋友帮忙还了50,000现金；2017年，唐某某让沈5出面出借给潘某2万元，唐某某出资10,000元，沈5出资10,000元，砍头息3,000元，月息10%，潘某抵押了金项链等，到期后将潘某抵押的财物变卖得款18,000元。沈4还证实，2016年3月唐某某让沈4出面出借给潘某100,000元，月息20%，砍头息20,000元，潘某实际到手80,000元，之后总共还了150,000元。3、证人王某1的证言及辨认笔录，证实2016年，王某1在唐某某办公室玩，唐某某要借用王某1的银行卡转账，王某1卡上收到钱后，按唐某某要求转给了潘某的农业银行卡，之后，王某1卡上收到钱后均按唐某某要求将相关钱款转给唐某某或者沈5。4、证人李某、沈某2的证言及辨认笔录，证实二人在2016年时经唐某某介绍，出借资金给潘某，二人出借的资金中均有大部分是唐某某的。5、证人郭某某的证言，证实郭某某系唐某某前妻，潘某转账给郭某某银行账户等的钱款，都是潘某还给唐某某的。6、证人沈3的证言，证实沈3系潘某丈夫，潘某在向唐某某借200,000元时，砍头息12,000元，实际到手188,000元。7、公安机关调取的银行交易记录，证实沈5、沈4、王某1、李某、沈某2等人出借给潘某资金的来源，具体银行流水如下：2016年1月10日，唐某某转账沈5150,000元，沈5转账潘某150,000元，潘某转账唐某某52,000元；1月27日，唐某某转账王某1100,000元，王某1转给潘某100,000元；3月2日，唐某某转账沈483,000元，沈4转账潘某100,000元；同日，唐某某转账沈某2150,000元，沈某2转账潘某150,000元；4月22日，唐某某转账李某150,000元，李某转账潘某150,000元；4月24日，唐某某转账沈5125,000元，沈5转账潘某150,000元，潘某转账王某137,500元；6月19日，唐某某转账李某80,000元，李某转账潘某100,000元；2017年8月31日，唐某某转账沈59,000元，沈5转账潘某20,000元。8、潘某支付宝交易记录、微信交易记录、银行对账单及上海司法会计中心有限公司出某的司法鉴定意见书，证实2015年8月至2017年8月间，潘某与唐某某及本案其他涉案人员的资金转账情况，具体如下：潘某收到唐某某银行转账751,600元，银行转账给唐某某777,600元，收到唐某某支付宝转账41,000元，支付宝转账给唐某某104,000元，收唐某某微信转账13,000元，微信转账给唐某某59,828.41元；潘某转账给郭某某26,000元，支付宝转账给郭某某11,000元。潘某收到沈5银行转账320,000元，支付宝转账给沈537,500元。潘某收到沈4银行转账100,000元，银行转账给沈4150,000元,支付宝转账给沈420,000元。潘某收到王某1银行转账100,000元，银行转账给王某1206,000元。潘某收到沈某2银行转账150,000元，银行转账给沈某2332,500元，支付宝转账给沈某234,500元，微信转账给沈某225,676元。潘某收到李某银行转账334,000元，银行转账给李某373,000元，微信转账给李某8,000元。9、相关借条复印件，证实潘某与唐某某六人间存在的大量借贷的事实。10、谅解书，证实潘某出某谅解书表示考虑到唐某某的家庭情况，对唐某某谅解。上述证据均经庭审质证属实，合法有效，证据间能相互印证，形成证据锁链，应予确认。二、2016年11月至2017年6月，被害人徐某某至唐某某处借款，后无力偿还。在催讨过程中，唐某某伙同夏某纠集沈5、沈4及姚新峰、陆1等人，由唐某某轮番介绍徐某某向沈5、夏某、沈4、姚某某、陆1等人借款，但隐瞒所借资金主要由唐某某出资的事实，同时通过预先抽取高额利息、收取介绍费、制造银行转账流水等手法，以借新还旧的方式不断为被害人“平账”，致使徐某某所借资金主要用于偿还之前债务的本金和高额利息，徐某某的债务通过不断叠加后急剧增大，从而骗取徐某某钱款。徐某某向唐某某等六人借款实际得款1,226,200元，合计还款1,195,300元，唐某某等人仍认为徐某某结欠670,000元，后催讨未果。上述事实，有以下证据所证实：1、被害人徐某某的陈述，证实2016年开始，徐某某与唐某某发生借贷关系，后为归还唐某某借款，2017年1月5日，由唐某某介绍向夏某借款180,000元，取现60,000元给夏某，转账还唐某某103,000元；1月14日，唐某某催款，经唐某某介绍向陆1借款100,000元，取现后付砍头息20,000多元，余款给了唐某某；1月24日，唐某某、陆1、夏某催款，唐某某介绍向姚某某借款320,000元，砍头息记不清了；2月6日，陆1催款，唐某某介绍向沈5借款130,000元，砍头息、好处费30,000元，转账100,000元还给陆1；2月8日，姚某某催款，唐某某介绍向夏某借款300,000元，提现70,000元给夏某，转账还姚某某220,000元；2月18日，姚某某催款，经唐某某介绍向陆1借款140,000元，砍头息30,000元，转账还姚某某100,000元；4月15日，夏某催款，唐某某介绍向沈4借款35,000元，支付宝给唐某某好处费5,000元，给沈4现金800元，还现金30,000元给夏某；5月22日，夏某、陆1催款，经唐某某介绍向沈4借款70,000元，取现后还陆126,000元，还夏某30,000元，14,000元给了沈4；5月24日，收到唐某某微信转账借款5,000元，借条写了10,000元，现金5,000元不是事实，没有收到；6月3日向唐某某借款52,000元，取现50,000还沈5、沈4的借款，支付宝转账唐某某好处费2,000元；6月4日、5日，唐某某支付宝转账15,000元，借条写了15,000元，但只是走个账，几天后就被要回去了；6月15日，夏某催款，其向唐某某借款100,000元，后全部转账给夏某。徐某某还证实，相关借款都是有砍头息的，唐某某介绍借款还要收好处费，出借都是走银行流水的，到账后会派人陪着去银行取现，然后收取现金砍头息，还款的时候要求现金，但有时也会转账还款。徐某某还陈述，经唐某某介绍向多家小贷公司借款，借款所得也用于上述人员的还款。2、同案犯沈5、沈4的供述及辨认笔录，证实唐某某让二人出面借钱给徐某某，相关借款都是唐某某实际出资的，二人仅是出面放贷。沈5还证实，出借给徐某某一次，借款金额130,000元，砍头息记不清了。沈4还证实，4月中旬借给徐某某35,000元，徐某某之后给了800元好处费，5月份借给徐某某70,000元，二次出借都是通过银行转账的。3、同案犯夏某的供述及辨认笔录，证实2017年初，唐某某与夏某合谋，共同借款给徐某某，后陆1、姚某某、沈5、沈4先后加入，夏某、陆1、姚某某一组，负责出资金额一半，唐某某、沈5、沈4一组，负责另一半。因徐某某欠唐某某借款，由唐某某先催债，并介绍徐某某向六人中一人借款平账，后再由出借人催债，唐某某再介绍向另一人借款，循环往复，不断垒高债务。借款一般先将资金打入出面出借人账户，由出借人转账给徐某某，并陪徐某某到银行取现，收取现金利息。夏某还证实，2017年1月4日，唐某某介绍徐某某向夏某借款180,000元，砍头息54,000元；1月14日，唐某某介绍徐某某向陆1借款100,000元，砍头息30,000元；1月24日，唐某某介绍徐某某向姚某某借款320,000元，砍头息96,000元，徐某某归还夏某借款180,000元和陆1借款利息30,000元；2月6日，唐某某介绍徐某某向沈5借款130,000元，后夏某收到砍头息的50%，共13,000元，徐某某归还陆1100,000元；2月8日，唐某某介绍徐某某向夏某借款300,000元，砍头息30,000元，徐某某归还姚某某借款本金220,000元、利息30,000元；2月18日，唐某某介绍徐某某向陆1借款140,000元，砍头息28,000元，徐某某归还姚某某100,000元；2月24日，夏某得知徐某某获得平安公司借款后索债，徐某某归还夏某借款利息30,000元；4月15日，徐某某归还夏某借款利息30,000元；5月22日，唐某某介绍徐某某向沈4借款70,000元，徐某某归还夏某借款利息30,000元。4、证人陆1的证言，证实2017年1月14日，唐某某让陆1出面借给徐某某100,000元，利息20,000元，该笔借款后还清；2月18日，又借给徐某某140,000元，利息20,000元，之后还过利息，未还清。5、证人姚某某的证言，证实2017年1月20日左右，夏某让姚某某出面出借给徐某某，24日，夏某用汪某某银行卡转账给姚某某140,000元，后至唐某某世纪城办公室，唐某某介绍由姚某某出借给徐某某320,000元，转账是姚某某、唐某某、徐某某至银行办理的。5、证人汪某某的证言及提交的借款收据、承诺书、违约协议、借据、起诉材料复印件，证实汪某某系夏某的妻子，2017年2月8日，汪某某看到徐某某向夏某借款300,000元，但不清楚钱款的来源；夏某还让汪某某转账给姚某某140,000元。后夏某为借款提起诉讼。6、证人宋某某的证言，证实宋某某系沈4妻子，曾在沈4包中看到过徐某某的借条一份，金额为70,000元，借条上还复印有身份证、银行卡。7、证人胡某某、张1的证言，证实二人均曾与唐某某发生过借贷关系，向唐某某的借款都是有砍头息的，就是利息要在所借的本金中预先扣除。8、相关银行交易记录，证实2016年12月19日,徐某某支付宝转账给唐某某2,000元；12月23日，徐某某支付宝转账给唐某某1,000元；12月24日徐某某支付宝转账给唐某某1,600元；2017年1月5日，夏某转账给徐某某180,000元，徐某某取现60,000元；1月14日，陆1转账给徐某某100,000元，徐某某全部取现；1月24日，姚某某转账给徐某某320,000元，徐某某全部取现；2月6日，沈5转账给徐某某130,000元，徐某某转账给陆1100,000元，取现30,000元；2月8日，夏某转账给徐某某300,000元，徐某某转账姚某某220,000元，支付宝转账给唐某某4,000元；2月18日，陆1转账给徐某某140,000元，徐某某转账给姚某某100,000元，取现30,000元；2月24日，徐某某支付宝转账给唐某某9,700元；2月25日，徐某某支付宝转账给唐某某5,000元；4月15日，沈4转账给徐某某35,000元，徐某某取现30,000元，支付宝转账给唐某某5,000元；5月11日，徐某某支付宝转账给唐某某5,000元；5月22日，沈4转账给徐某某70,000元，徐某某全部取现；5月25日，唐某某支付宝转账给徐某某10,000元；6月3日，唐某某转账给徐某某52,000元，徐某某取现50,000元，支付宝转账给唐某某2,000元；6月4日，唐某某支付宝转账给徐某某10,000元；6月5日，唐某某支付宝转账给徐某某5,000元；6月15日，唐某某转账给徐某某100,000元，徐某某转账给夏某100,000元；6月19日，唐某某转账给徐某某5,000元。其间，唐某某支付宝转账给徐某某30,000元，徐某某支付宝转账给唐某某35,300元。9、司法鉴定意见书，证实2016年11月至2017年6月期间，唐某某银行转账给徐某某222,000元，沈5银行转账给徐某某130,000元，沈4银行转账给徐某某105,000元，夏某银行转账给徐某某480,000元，陆1银行转账给徐某某240,000元，姚某某银行转账给徐某某320,000元；徐某某银行转账给唐某某103,000元，银行转账给沈435,000元，银行转账给夏某100,000元，银行转账给陆1100,000元，银行转账给姚某某320,000元。10、徐某某微信交易记录，证实2016年11月至2017年6月期间，唐某某微信转账给徐某某5,000元，徐某某微信转账给唐某某6,000元。11、相关借条复印件，证实徐某某与唐某某、夏某等六人间存在相关的借贷关系。12、证人张2、干某某、陆2、周某某、钟某的证言及友某公司、平安普某公司、宜某公司、翼某公司的借款材料，证实上述证人均系友某、平安等小贷公司员工、中介，徐某某曾向上述小贷公司借贷的事实，同时还证实，友某公司、宜某公司的业务系由唐某某介绍。上述证据均经庭审质证属实，合法有效，证据间能相互印证，形成证据锁链，应予确认。三、2015年11月，被告人唐某某因被害人沈某1、许某某之子沈晓峰所借高利贷不还，多次至被害人的工作单位和住处，使用高音喇叭播放“沈某1、欠债还钱”、把粪便涂抹在防盗门上、在防盗门上、院墙上张贴“沈某1、沈晓峰欠债还钱”字样的贴纸、用牙签、502胶水堵防盗门锁芯等软暴力方式进行讨债，严重影响被害人及其工作单位的正常工作、生活秩序。被告人唐某某因本节事实于2015年11月6日被刑事拘留，同年12月4日，因寻衅滋事行为被上海市公安局金山分局处行政拘留十五日(刑事拘留折抵)，当日被释放。本节事实，被告人唐某某在庭审中均无异议，并有被害人沈某1、许某某的陈述，证人盛某某、王某2、沈4的证言及辨认笔录，相关扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，行政处罚决定书，公安机关制作的电子数据检验笔录，拍摄的照片，调取的户籍资料、出某的侦破经过等证据所证实，足以认定。本院结合查明的事实针对被告人唐某某及辩护人提出的异议，评析如下：1、关于潘某与唐某某等人间借款行为的定性被告人唐某某设置圈套，隐瞒实际出资情况，由唐某某轮番介绍潘某向沈5、沈4、王某1、李某、沈某2等人借款的事实，有同案犯沈5、沈4的供述及王某1、李某、沈某2的陈述所证实，且银行交易记录亦证实相关人员出借给潘某的钱款，均是全部或者大部分来自于唐某某，出借行为均系由唐某某介绍，借款行为基本在唐某某的办公室完成，应当认定为恶意垒高的套路贷行为，公诉机关指控的事实清楚，本院予以支持。唐某某关于二人间真实民间借贷的辩解及辩护人的相关辩护意见与查明的事实不符，本院不予采信。2、关于潘某与唐某某等人间的数额认定经查，被害人潘某关于利息、砍头息的陈述与沈5、沈4的相关供述能相印证，且有银行提现、转账记录所证实，本院予以采信，被告人唐某某关于利息、砍头息等的供述远低于潘某的陈述，明显存在避重就轻，本院不予采信。根据司法鉴定意见书，并结合潘某陈述及沈5、沈4等人的供述，综合确认如下：2015年8月至2017年8月期间，潘某从唐某某等六人以银行、支付宝、微信转账及现金方式收款合计为1,879,600元；以现金形式返还的砍头息合计为135,000元，收款扣除现金砍头息后，实际获得数额为1,744,600元；潘某向唐某某等六人以银行、支付宝、微信转账及现金、抵押物变现方式还款合计为2,248,604.41元；唐某某等六人尚向潘某主张的欠款680,000元，综上，还款数额2,248,604.41元扣除实际所得数额1,744,600元，差额504,004.41元为诈骗既遂部分，唐某某等六人仍向潘某主张的欠款680,000元为未遂部分。3、关于徐某某与唐某某之间的数额认定经查，被害人徐某某关于利息、砍头息的陈述与夏某等人的相关供述能相印证，且有银行提现记录所证实，本院予以采信，被告人唐某某关于利息、砍头息等的供述远低于徐某某的陈述，存在避重就轻，本院不予采信。根据司法鉴定意见书，并结合徐某某陈述、夏某的供述及徐某某的银行取现记录等，综合确认如下：2016年11月至2017年6月期间，徐某某从唐某某等六人以银行、支付宝、微信转账方式收款合计为1,532,000元；以现金形式返还的砍头息、好处费等费用合计为305,800元，收款扣除现金砍头息后，实际获得数额为1,226,200元；徐某某向唐某某等六人以银行、支付宝、微信转账及现金等方式还款合计为1,195,300元；唐某某等人尚认为徐某某结欠670,000元。综上，唐某某等六人向徐某某主张的欠款670,000元，扣除还款数额1,195,300元与实际所得数额1,226,200元的差额30,900元，差额部分为639,100元为未遂部分。4、关于本案既未遂的认定本案所涉诈骗行为中，被害人潘某一节中既遂504,004.41元，未遂680,000元，被害人徐某某一节中未遂639,100元，合计为既遂504,004.41元，未遂1,319,100元，依据相关司法解释规定，全案应认定为诈骗既遂数额特别巨大，未遂部分在量刑中一并考虑。5、关于寻衅滋事是否涉及一事二罚的问题经查，被告人唐某某通过高音喇叭喊话、贴纸、堵塞门锁、在门把上涂抹排泄物等方式索要高利借款，符合《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》“软暴力”的规定，使他人产生心理恐惧或者形成心理强制，属于寻衅滋事罪中规定的“恐吓”，应当以寻衅滋事罪定罪处罚。公诉机关将该节事实作为寻衅滋事罪提起公诉，系对被告人行为性质的重新评价，不属于一事二罚。同时该意见另规定，对已受行政处罚的行为追究刑事责任的，先前所受的行政拘留处罚应当折抵刑期，本院在计算刑期中予以折抵。综上，本院认为，被告人唐某某纠集他人，隐瞒出借资金主要由唐某某出资的事实，同时通过预先抽取高额利息、收取介绍费、制造银行转账流水等手法，以借新还旧的方式为被害人“平账”，恶意垒高被害人的欠款数额，既遂50万余元，未遂130余万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人唐某某在索要高利借款的过程中，以“软暴力”手段恐吓被害人，情节恶劣，其行为又已构成寻衅滋事罪。被告人唐某某在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人唐某某在诈骗共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人唐某某到案后如实供述寻衅滋事的罪行，可以对该罪行从轻处罚。被告人唐某某取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第(二)项、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人唐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑八个月，决定执行有期徒刑十年十个月，并处罚金人民币十万元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月11日起至2030年3月2日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。)二、责令被告人唐某某于判决生效之日起一个月内退赔被害人潘某的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱纪红审 判 员  周 巍人民陪审员  孙丽龄二〇二〇年五月二十日书 记 员  陆治乾附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：（一）随意殴打他人，情节恶劣的；（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。