福建省泉州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽05刑终646号 原公诉机关福建省安溪县人民检察院。 上诉人（原审被告人）傅仁江，男，1989年2月10日出生于福建省安溪县，汉族，专科文化，无业，住福建省安溪县。曾因犯合同诈骗罪于2017年4月24日被泉州市中级人民法院判处有期徒刑二年，2017年10月15日刑满释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年12月9日被刑事拘留，2020年1月14日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 福建省安溪县人民法院审理福建省安溪县人民检察院指控原审被告人傅仁江犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年4月22日作出(2020）闽0524刑初262号刑事判决。宣判后，原审被告人傅仁江不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人傅仁江，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。 原审判决认定： 被告人傅仁江于2019年10月间，在安溪县，向范志山（另案处理）购买户名为“吴某”、“郑某”的银行卡共计8张（其中2张被当场扣押）。 被告人傅仁江于2019年12月9日被安溪县公安局抓获，并被扣押相应银行卡、手机等物。其归案后，如实供述自己的主要犯罪事实。 原判认定上述事实有搜查证、搜查笔录及扣押清单，现场照片，证人吴某、郑某、潘某、詹某、叶某的证言，辨认笔录，微信聊天记录截图，涉案银行账户交易明细，电子证物检查工作记录，泉州市公安局物证鉴定所鉴定书，手机通话记录清单，刑事判决书，工作说明，到案经过，认罪认罚具结书，户籍证明和被告人傅仁江的供述等证据予以证实。 原审法院认为，被告人傅仁江非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人傅仁江曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。被告人傅仁江归案后，如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。据此，原审法院依法作出判决：一、被告人傅仁江犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。二、没收被告人傅仁江被公安机关扣押的作案工具手机及涉案银行卡。 上诉人傅仁江上诉称，其归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，原判量刑偏重，请求二审法院依法改判。 经审理查明：上诉人傅仁江于2019年10月间，在安溪县，向范志山（另案处理）购买8张他人银行卡，即吴某名下工商银行卡一张（卡号62×××48）、郑某名下工商银行卡一张（卡号62×××04）、蔡秀连名下工商银行卡一张（卡号62×××16）、王南表名下工商银行卡一张（卡号62×××10）、卢维英名下工商银行卡一张（卡号62×××81）、叶某名下建设银行卡一张（卡号62×××81）、蔡永志名下工商银行卡一张（卡号62×××92）、陈彬彬名下工商银行卡一张（卡号62×××22）及上述银行卡相配套的手机号、取款密码、身份证照片等资料。 安溪县公安局于2019年12月9日在安溪县抓获上诉人傅仁江，并扣押到蔡永志名下工商银行卡（卡号62×××92）一张、陈彬彬名下工商银行卡（卡号62×××22）一张及手机二部。认定上述事实的证据均经原审庭审举证、质证，证据来源合法，各证据间能够相互印证，可以作为本案的定案依据，本院予以确认。 本院认为，上诉人傅仁江收买他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买信用卡信息罪。上诉人傅仁江曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。上诉人傅仁江归案后，如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。原审判决认定事实清楚，证据充分，审判程序合法。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。本案上诉人傅仁江向范志山收买信用卡及其配套的身份证照片、绑定该信用卡的手机号码、取款密码等信息，上述物品所承载的即是“信用卡信息资料”，即能使持卡者被发卡银行识别为签约用户并允许其使用信用卡进行交易，故本案的犯罪对象不仅是信用卡本身，还包括信用卡上所承载的信息资料。根据公安机关调取的涉案银行账户交易明细显示，涉案的银行卡均能使用，上诉人傅仁江亦供述其使用涉案信用卡信息在赌博网站上赌博和刷流水，故上诉人傅仁江向他人收买的涉案信用卡及其配套的身份证正反面照片、绑定该信用卡的手机号码、取款密码等信息可以使持有者既可以在ATM机、POS机等终端上以信用卡持卡人名义进行有磁交易，也可以通过手机银行、网上银行等方式以信用卡持卡人名义进行无磁交易，故上诉人傅仁江的行为符合该解释的相关规定，依法应以收买信用卡信息罪追究其刑事责任，原判认定为妨害信用卡管理罪属定性错误，并导致量刑畸轻，应予纠正，但基于上诉不加刑原则，仍维持原判量刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）（二）项、第二百三十七条第一款的规定，判决如下： 一、维持福建省安溪县人民法院(2020）闽0524刑初262号刑事判决第二项。即没收作案工具及涉案银行卡的判决。 二、撤销福建省安溪县人民法院(2020）闽0524刑初262号刑事判决第一项。即对被告人傅仁江的定罪量刑判决。 三、上诉人傅仁江犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年12月9日起至2020年7月8日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。) 本判决为终审判决。 审判长  柯志同 审判员  曾泽龙 审判员  王 莹 二〇二〇年五月二十九日 书记员  张思颖 附：本案所适用的法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。 第二百三十七条第二审人民法院审理被告人或者他的法定代理人、辩护人、近亲属上诉的案件，不得加重被告人的刑罚。第二审人民法院发回原审人民法院重新审判的案件，除有新的犯罪事实，人民检察院补充起诉的以外，原审人民法院也不得加重被告人的刑罚。 人民检察院提出抗诉或者自诉人提出上诉的，不受前款规定的限制。