河南省宁陵县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1423刑初38号公诉机关宁陵县人民检察院。被告人刘某，男，1972年7月2日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省宁陵县。因涉嫌犯诈骗罪，被宁陵县公安局上网追逃，2019年7月24日被秦皇岛市公安局海港分局抓获归案，临时羁押至2019年7月30日，于2019年7月31日被宁陵县公安局刑事拘留，于2019年9月4日经宁陵县人民检察院批准逮捕，同日由宁陵县公安局执行逮捕。辩护人乔瑞莲，河南世金律师事务所律师。宁陵县人民检察院以宁检一部刑诉（2020）19号起诉书指控被告人刘某犯诈骗罪向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁陵县人民检察院指派检察员赫银银出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人乔瑞莲到庭参加诉讼。现已审理终结。宁陵县人民检察院指控：2016年、2017年期间，被告人刘某在明知没有偿还能力的情况下，以同一套房屋（清水河小区A2-1-402室）抵押给多人向他人高利借款，承诺到期若不归还变卖抵押房产扣除借款的方式骗取他人借款，其中：2016年11月份，刘某骗取被害人徐某1借款4万元，骗取被害人李某2借款6万元，并将房产证抵押给李某2保管，后以房管局更换新证为由，将房产证从李某2处骗走；2016年6月份，骗取吕某借款10万元；2016年7月份，刘某骗取被害人付某借款6万元；后被告人刘某到期无力偿还，于2017年4月份将清水河小区A2-1-402室过给其债主闫建华的女儿闫某，并更换联系方式后失联。案发后，被告人刘某已退还给付某部分赃款。2017年2月19日，被告人刘某以投资商登高速宁陵段张弓以东至宁陵县县东边界绿化工程的名义向被害人王某7高利借款40万元，后无力偿还借款，借款到期后，被告人刘某拒不归还钱款并更换联系方式后失联。公诉机关为证明上述事实，向本院提交了被告人供述与辩解、书证、被害人陈述、证人证言书等证据。公诉机关认为，被告人刘某在明知没有偿还能力的情况下，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追求其刑事责任。诉请依法判处。被告人刘某对公诉机关指控的诈骗被害人徐某1、李某2、吕某、付某等人的犯罪事实、罪名均无异议,但对诈骗被害人王某7的犯罪事实及罪名有异议，认为不是诈骗，和王某7之间是正常的民间借贷。辩护人意见：对公诉机关指控被告人诈骗的罪名及犯罪事实无异议，认为与受害人王某7之间系民间借贷，不属于诈骗行为，并认为刘某有以下从轻减轻情节：1、无违法犯罪前科，系初犯；2、到案后认罪态度较好，如实供述自己的犯罪行为，构成坦白；3、主动退还部分赃款，并一直要求家人积极凑钱退还剩余赃款，认罪悔罪。综上所述，希望给被告人一个改过自新的机会，对其予以从轻处罚。经审理查明：2016年10月23日，被告人刘某以做公司周转资金为名，向付某借款3万元，约定利息2分，期限3个月，2017年1月23日，刘某又向付某追加借款3万元，并与付某签署房屋买卖合同，将自己所有的清水河小区1期A2-1-402号的房子抵押给付某，付某扣除利息后共交给刘某5.6万元，刘某将诈骗付某的5.6万元用于归还欠赵某及其他人的债务。2016年7月27日，刘某以资金周转为名，与吕某签订房屋转让协议，以自己的清水河小区1期A2-1-402号的房子作抵押向吕某借款10万元，吕某扣除4个月利息后向刘某转账9.2万元。2016年11月1日，刘某以资金周转为由,向徐某2借款4万元，并以自己房屋价值较大为由，让徐某2帮自己联系其他人，徐某2联系李某2后，刘某以自己所有的清水河小区1期A2-1-402号的房子作抵押，诈骗李某2现金6万元，并将房产手续交于李某2保管，后又以更换新证为由，将房产手续骗走。因欠闫某某的债务无力偿还，于2017年4月份，刘某将自己所有的清水河小区房屋过户给闫某某的女儿闫某。2017年2月19日，被告人刘某以投资商登高速宁陵段张弓以东至宁陵县县东边界绿化工程的名义，多次向被害人王某7实施诈骗，为取得王某7的信任，刘某将清水河1期A2-1-402号商品房买卖合同、房屋装修合同、个人抵押房屋保险单等手续交给王某7，共诈骗王某7现金40万元。刘某实施诈骗后，更换联系方式失联。另查明，案发后，刘某及其家人向被害人付某退赃4.5万元，向被害人吕某退赃1.6万元，向被害人徐某2退赃1万元，向被害人王某7退赃共计6万元，五被害人均向刘某出具了谅解书。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.被告人刘某人口基本信息查询、前科证明，证实：被告人刘某系完全刑事责任年龄之自然人，无犯罪前科。2.抓获经过,证实：于2019年7月24日11时许，秦皇岛市公安局海港分局将刘某抓获，临时羁押至2019年7月30日。3.借条、房屋买卖合同、身份证复印件，证实：刘某于2017年元月25日以借款的形式诈骗付某现金6万元，并将清水河小区A2-1-402室抵给付某。2016年11月1日，刘某以借款用于公司周转的名义诈骗徐某14万元，2016年11月10日刘某诈骗李某26万元，并将清水河一期A2-402室抵押给李某2。4.商品房买卖合同、房屋装修合同、个人抵押房屋保险单各一份。证实：清水河1期A2-1-402号的房屋户主是关某，2010年1月17日首付6.2万元，剩余14万元房款到2030年5月7日（20年）前还清。5.王某7提供的借条，证实：刘某于2016年4月到2019年9月，刘某共向王某7出具29份借钱协议，数额共为134万元。6.房屋买卖协议复印件，房产证复印件，房屋转让买卖申请表复印件，证实：关某2017年4月11日将清水河花园A2-1-402房屋过户给闫某。7.财产调查报告，证实：刘某名下没有登记房产。8.宁陵县人民法院民事调解书，民事判决书，失信决定书，证实：刘某于2016年、2017年期间有大量外债，多次被纳入失信被执行人名单。9.宁陵县房管局档案室证明，证实：清水河小区A2-1-402室一套房产2010年5月4日办理抵押登记，于2017年3月30日办理抵押注销登记，产权证在单位保存。10.房屋转让协议，证实：刘某与吕某于2016年7月27日签订协议，将清水河小区A2-1-402室房屋抵押给吕某。11、邮政明细查询单，证实：2016年7月27日，吕某通过邮政银行向刘某转账9.2万元。12.收到条、谅解书，证实：2019年11月13日，付某收到还款1万元后，对刘某出具谅解书；2019年11月15日，王某7收到刘某退赃1万元，对刘某出具谅解书；2020年3月9日，吕某收到刘某退赃1.6万元，对刘某出具谅解书。2020年4月21日，徐某2收到刘某家人退赃1万元，对刘某出具谅解书。13.王某7手机微信截图，证实：刘某2017年6-9月份共给王某7转账3.85万元。14.证明，证实：刘某欠王某6高速路竹柳种植等工程款71585元。15.竹柳种植浇水合同书，证实：2016年4月15日刘某与王某6签署商登高速竹柳种植、刷白、浇水、培土、等项目合同。16.证人王某1陈述笔录，证实：刘某向付某借款6万元，刘某用清水河的房子抵押给付某，双方还签了房屋买卖合同。17.证人赵某陈述笔录，证实：刘某找我借过钱，借了2.3万元，后来把钱还给了我。18.证人刘某1陈述笔录，证实：2010年左右，刘某找到我与妻子关某，他出钱，用关某的名字在清水河小区购置了一套房产，房号A2-1-402室。2017年4月份中旬，刘某找到我们，将这套房子过户给闫建华的女儿闫某，签署了房屋买卖协议并办理了过户手续。19.证人关某陈述笔录，证实：宁陵县清水河小区（房号是A2-1-402室）房子是2010年刘某用我的名字出资购买的。2017年4月11日，刘某给我打电话，他欠闫建华的钱，将这套房子过户给闫建华的女儿闫某，我当时按照刘某的要求到宁陵县房管局，签字办理了过户手续。20.证人李某1陈述笔录，证实：我听说过刘某在外面欠很多钱，但是不知道欠多少，也联系不上他。21.证人刘某2和陈述笔录，证实：刘某以我的名义在宁陵县易龙贷公司贷款8万元，后来刘某没有偿还能力，我替刘某归还的。刘某将他的一亩半地和房子抵押给我了。22.证人王某2陈述笔录，证实：2016年的一天，我跟徐某1去给刘某送货，到地方听说刘某借了徐某110000元，后来刘某把在清水河的房子抵押给了徐某1和李某2，过了一段时间听说刘某把抵押的房产证要走了。23.证人王某3陈述笔录，证实：2017年春节后，王某7说他将钱借给刘某了，现在有人找他要账，我两次借给他5.7万元，王某7都将这些钱替刘某还账了。王某7将家里近20亩梨树都抵账还给人家了。我还知道王某7替刘某向王某4借款12万元，也都交给刘某了。一直到现在王某7还没有将钱还给我们。24.证人王某4陈述笔录，证实：2016年年底，王某7找我借钱，我三次借给他12万元，后来我找王某7要钱，王某7说他将钱借给刘某了，刘某现在没有钱还给他了，要账的人都找王某7要钱，王某7将家里近20亩梨树抵账了。25.证人闫某陈述笔录，证实：宁陵县石桥镇乔北头村的刘某借我父亲闫建华借款29.5万元，按照约定刘某于2017年4月份将他的清水河小区（房号为A2-1-402室）房产抵账过户给我了。26.证人王某5陈述笔录：在2016年4月份的一天，刘某来找王某6，说他接手了商登高速（宁陵曹集-连霍高速入口）竹柳种植、刷白、浇水、培土的活，王某6与刘某签订了竹柳种植浇水合同书，王某6干了有一个月左右，将这段活的竹柳种植、刷白、浇水、培土的干完了。我们向王某6要钱，王某6说刘某没有把工钱给他。27.证人王某6陈述笔录：2016年4月份的一天，刘某找我签订了竹柳种植浇水合同书，我干了有一个月左右，将这段活的竹柳种植、刷白、浇水、培土的干完了。活干完后，刘某欠我7万多元的工钱没给。28.被害人付某陈述笔录，证实：在2016年10月23日，刘某说公司资金周转向我借3万元，利息2分，期限三个月。2017年1月23日，借款到期后，刘某说再借3万元，将他住的房子抵押给我，我们签署了房屋买卖合同，扣除利息后我给了他2.6万元。后刘某没有还钱，我去房管局查询发现，抵押给我的房子的户主不是刘某，感觉被骗了。我报案后刘某还给我3.5万元，就联系不上了。29.被害人徐某1陈述笔录，证实：2016年11月1日下午，刘某在宁陵县张弓路中段清然洗浴中心说资金周转向我借1万元，11月4日下午又去我家中借3万元，刘某对我说他清水河小区有一套房子，可以抵押给我，但是房子值20多万，看我还能不能找人借来钱，我就找了李某2。11月10日，在宁陵县张弓路中段清然洗浴中心，李某2借给刘某6万元，刘某将清水河A2-402室作为抵押，房产证交给李某2保管。2016年农历12月27日下午，李某2打电话说刘某拿走了房产证，后来发现房子在2017年4月份被刘某卖给给别人了。30.被害人李某2陈述笔录，证实：2016年11月10日下午16时，我和徐某1到宁陵县张弓路中段清然洗浴中心店找刘某，借给刘某6万元钱，刘某用清水河A2-402室作抵押，把房产证交给我。2016年农历12月27日，刘某找我要房产证，说是要换新证息，我就给他了，后来知道2017年4月份刘某将房子卖给别人了。31.被害人王某7陈述笔录，证实：2016年6月份的一天，刘某说在宁陵县南边商登高速宁陵段干高速路工程，找我借款5万元，刘某给我打了一份借款协议，当天晚上刘某又找我拿了3万元现金。在之后的半年多时间内，刘某分多次从我手里共拿走了50余万元。我找刘某催要借款的时候，刘某将他居住的清水河小区房产（房号为A2-1-402室）为抵押。2017年2月份，刘某到我家说房子是用他嫂子的名字买的，实际拥有人是他，他将此房产的购房合同原件、装修手册原件、个人贷款抵押房屋保险单原件交给我，并给我立了一份协议书，他还不上我的欠款，将这套房产交由我处理。刘某又陆陆续续从我这里借走80余万元，说的也是用于商登高速上工程的投资。后来我找刘某要钱，刘某通过微信给我转了共3.85万元，他又给了我1500元现金，我去他家时，他父亲给了我1万元。到2017年9月份，我与刘某联系不上，感觉不对，就到商登高速路管理处询问得知，刘某高速路工程在2016年3、4月份就已经竣工停止投资了，和刘某借我的钱没有一点关系，他借我钱的时候，外边欠了很多钱。感觉自己被骗就报案了。32.被害人吕某陈述笔录，证实：2016年7月27日，刘某找我商量，说需要周转资金，用清水河小区的房子抵押，向我借款10万元，利息2分，借期四个月。我通过邮政银行给刘某转账10万元。借款到期后，刘某没有还钱，一直找不到他，听说刘某诈骗被公安局抓获，就来报警了。33.被告人刘某供述，证实：2016年10月份，我找付某借款3万元，约定利息2分，期限3个月，到期我没有还给他，2017年1月25日我又找他追加借款3万元，并以我当时居住的清水河小区房子作为抵押，打了借条和房屋买卖协议，扣除利息后付某给我2.6万元现金。到期后付某催我还钱，我因为外债比较多，2017年4月11日就将这套房子直接过户给闫建华的女儿闫某抵账了。2016年11月份的一天，我先找徐某2借款4万元，借条上我和于影的签名都是我签的，我又让徐某2找人帮我借钱，用清水河这套房子作抵押，又找李某2借了6万元，拿清水河购房合同原件等手续交给李某2保管，后来我以更换房产证为由将购房手续原件从李某2手里拿走。2016年6月份，我认识了吕某，用清水河的房子抵押，向吕某借款10万元，吕某扣除利息后向我转账9万左右。我干商登高速是2016年3、4月份的事，和借王某7的钱没有关系，我借王某7的钱主要是偿还其他人的债务及利息，我开始找王某7借钱的时候，给王某7说过借钱是干商登高速宁陵段绿化工程用的。清水河这套房子交给王某7时我已经找王某7借款40万左右了，当时外面还有很多账转不开还需要王某7帮忙，就将这套房子手续原件交给王某7了，后来陆陆续续从王某7手里借到现金130余万元，实际到手的有40余万元，后来90万左右全部是借款到期后，我给王某7结息打的借条。后来因为我外边债主太多，打电话要账的人一直电话不停，我更换手机号后，没有告诉他们。上述证据经庭审举证、质证，被告人刘某对王某7陈述有异议，认为自己没有说过用房产抵押，前期拿的钱还了，2017年2月份借了40万元，后来从2017年三四月份打的借条是王某7逼自己写的。对其他证据无异议。经查，刘某将清水河小区房子的购房合同原件、装修手册原件、个人贷款抵押房屋保险单原件交给王某7，骗取王某7钱财，其辩解理由不能成立，本院不予采纳。上述证据来源合法，内容客观真实，与本案有关联，可作为本案的定案依据。经审委会研究，本院认为，被告人刘某在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控刘某犯诈骗罪罪名成立，本院予以支持。关于刘某辩称自己与王某7属于民间借贷的意见，经查，刘某在承包的商登高速竹柳种植浇水工程结束后，仍以此为名义，多次向王某7借款用于归还个人其他债务，在王某7多次催要后逃匿，其非法占有的故意明显，其行为已构成诈骗罪，其辩解理由不能成立，本院不予采纳。刘某不如实供述自己的全部犯罪事实，不构成坦白，辩护人认为刘某构成坦白的意见不予采纳。案发后，刘某家人向被害人退还了部分赃款，取得被害人谅解，对其予以酌情从轻处罚。被害人徐某2在案发前以民间借贷对刘某提起了民事诉讼，我院作出的（2017）豫1423民初1243号民事判决书已生效，对生效判决所确定的违法所得部分不再予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月24日起至2029年7月23日止。）二、对被告人刘某违法所得48.7万元继续追缴，返还被害人付志松1.1万元，返还被害人李红军6万元，返还被害人吕拥军7.6万元，返还被害人王永建34万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张庆生人民陪审员  赵怀宪人民陪审员  姜永生二〇二〇年五月二十一日法官助理王守亮书记员邓文雅