福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0103刑初43号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人刘朝晖，男，1968年7月9日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省福州市台江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月16日被福州市公安局台江分局刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人邹华，福建奥广律师事务所律师。 福州市台江区人民检察院以台检二部刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人刘朝晖犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员张婷婷出庭支持公诉，被告人刘朝晖及其辩护人邹华律师到庭参加诉讼。 福州市台江区人民检察院指控，2015年至2019年4月间，被告人刘朝晖协助汪珠花（另案处理）在福州市台江区店等处，先后组织民间标会10班，向张某等75名会员吸收资金达人民币9983806元，被告人刘朝晖有提供个人账户给汪珠花使用及协助转账、记账等行为；倒会4班，倒会后，造成会员损失人民币3911136元。 就以上指控，公诉机关提交并当庭出示、宣读了相关证据。公诉机关认为被告人刘朝晖的行为已构成非法吸收公众存款罪，系从犯、自首，提请本院依法追究其刑事责任。 被告人刘朝晖对指控的犯罪事实不持异议。 辩护人提出：1、被告人刘朝晖在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯、有自首情节；2、被告人刘朝晖及汪珠花并未将会款挥霍，倒会是因为部分会员标走会款后拒绝继续交会，故被告人刘朝晖主观恶性不大，系初犯、偶犯，建议对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2015年至2019年4月间，同案犯汪珠花（已判决）在福州市台江区店等处，先后组织民间标会10班，向张某等75名会员吸收资金达人民币9983806元；其中倒会4班，造成会员损失人民币3911136元。 被告人刘朝晖与汪珠花原系夫妻关系，于2018年4月离婚。期间，被告人刘朝晖有提供个人账户给汪珠花供标会使用并协助转账、记账。 2019年9月16日，被告人刘朝晖主动向公安机关投案并如实供述自己的罪行。 上述事实，被告人刘朝晖在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人张某、李某、郑某1、郑某2等75人的证言及报案材料、被告人刘朝晖的供述、同案犯汪珠花的供述、辨认笔录、会约、银行交易明细、手机转款凭证、非吸（倒会、已下山）一览表、审计报告、账本、冻结材料、情况说明、同案犯判决书、抓获经过、户籍证明等证据予以证实，且证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，予以确认。 本院认为，被告人刘朝晖违反国家金融管理制度，伙同他人非法吸收公众存款达人民币9983806元，造成经济损失达人民币3911136元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人刘朝晖在共同犯罪中起次要作用，系从犯；且其自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，可予以减轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳；关于对被告人刘朝晖适用缓刑的辩护意见无法律依据，不予采纳。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人刘朝晖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年9月16日起至2020年9月15日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 二、责令被告人刘朝晖连带退赔人民币3911136元，予以返还上述各被害人。 上述款项可从冻结在案的被告人刘朝晖的建设银行账户为62×××99内的资金308.07元及孳息、账户为62×××54内的资金724.79元及孳息、农业银行账户为62×××74内的资金740.79元及孳息、同案犯汪珠花的建设银行账户为62×××93内的资金158.99元及孳息予以扣缴。 冻结在案的被告人刘朝晖名下的台江区天榕花园Ｇ＃楼311单元及32附属间（产权证号为Ｒ0××67）的房产，在执行时依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王惠萌 人民陪审员  陈建珠 人民陪审员  黄小华 二〇二〇年五月十五日 书 记 员  赵 航 本案引用的法律及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。