山东省威海市环翠区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）鲁1002民初788号 原告：王某某 委托诉讼代理人：孙明君，乳山持正法律服务所法律工作者。 被告：某某（北京）互联网信息服务有限公司威海第一分公司 负责人：李某某，经理。 被告：某某科技有限公司 法定代表人：李某某，经理。 被告：某某（北京）投资管理有限公司 法定代表人：杨某某，经理。 被告：某某国际投资管理有限公司 法定代表人：郑某，经理。 被告：杨某某 被告：郑某某 原告王某某与被告某某（北京）互联网信息服务有限公司威海第一分公司（以下简称“某某第一分公司”）、某某科技有限公司（以下简称“某某公司”）、某某（北京）投资管理有限公司（以下简称“某某公司”）、某某国际投资管理有限公司（以下简称“某某国际公司”）、杨某某、郑某某委托理财合同纠纷一案，本院于2020年2月17日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告王某某及其委托诉讼代理人孙明君到庭参加诉讼，被告某某第一分公司、某某公司、某某公司、某某国际公司、杨某某、郑某某经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 王某某向本院提出诉讼请求：判令六被告连带返还原告理财款370000元及利息（以110000为基数，自2018年2月27日至实际履行之日止，按年利率10.08%计算；以120000元为基数，自2018年3月9日至实际履行之日止，按年利率10.08%计算；以100000元为基数，自2018年3月12日至实际履行之日止，按年利率10.08%计算；以50000元为基数，自2018年5月21日至实际履行之日止，按年利率10.08%计算）；2.判令六被告连带承担本案全部诉讼费用。事实和理由：被告某某公司通过被告某某第一分公司、某某公司自2017年2月27日至5月先后为原告运作理财6笔，已经返还2笔，尚有4笔共计370000元未归还，上述款项至晚于2019年5月期限届满，经原告多次催要，但至今没有归还。被告某某国际公司参与了被告某某第一分公司、某某公司、某某公司将上述款项用于商业运作，谋取利益，回款、利息是通过被告杨某某的中国农业银行账户发放，被告杨某某个人参与了案涉资金的商业运作牟利活动，被告郑某某承诺原告在2019年6月兑现还款，应当承担返还责任。原告为维护自身合法权益，诉至法院，要求处理。 某某第一分公司、某某公司、某某公司、某某国际公司、杨某某、郑某某未作答辩。 本院经审理认定事实如下：某某公司曾用名某某（北京）互联网信息服务有限公司（以下简称“某某公司”）。 2018年2月，原告（甲方）与被告某某公司（乙方）、被告某某国际公司（丙方）签订资金再次出借和回收补充（1），协议约定，乙方为甲方提供咨询等服务，丙方为甲方提供推荐人、风险管理及出借管理等服务；本协议基于甲、乙双方2017年2月27日签署的出借咨询与服务协议的补充，如本补充协议与上述协议正文存在任何冲突，应当以本补充协议为准；出借计划：甲方就出借咨询与服务协议出借期限届满时，甲方将该笔或新增（减）资金（以出借金额为准）对应的债权（出借资金、出借收益）转让给丙方为其寻找到的借款人，转让价值为丙方按月代甲方划转的借款人偿还的全部资金，及甲方出借期满的收益，由债权受让人在出借期限内最后一次应还款日后的三个工作日内，将转让价值一次性支付至甲方在本协议当中指定的资金回收专用账户内；在出借期限内，甲方委托丙方将按月代划转的借款人偿还的资金，参考丙方推荐进行新一次的出借，款项由丙方代为划转给所受让的债权的转让方，如丙方未能成功推荐，则借款人偿还的资金将在应还款日的、后三个工作日内支付在甲方本协议指定的资金回收专用账户；甲方选择出借计划为稳稳计划-12期，出借金额110000元，意向出借日期2018年2月27日；在出借期限内，甲方可以向丙方提出将出借方式转换为丙方提供的其他理财计划，但须符合转换成的出借计划所对应的条件，甲方需要在下一个资金出借情况报告日前15个工作日向丙方提交出借人信息变更书，经乙、丙方同意后方可变更，变更出借计划时，三方需另行签署出借咨询与服务协议，或资金再次出借和回收协议；丙方因其提供的各项服务按账户级别向甲方按月收取服务费用，自甲方出借收益中按月扣除；账户级别根据出借人每月30日的资产价值确定（2月最后一天价值确定）。 2018年3月，原告（甲方）与被告某某公司（乙方）、被告某某国际公司（丙方）签订资金再次出借和回收补充（1），协议约定，乙方为甲方提供咨询等服务，丙方为甲方提供推荐人、风险管理及出借管理等服务；本协议基于甲、乙双方2017年3月9日签署的出借咨询与服务协议的补充，甲方选择出借计划为稳稳计划-12期，出借金额120000元，意向出借日期2018年3月9日；其他内容同上述协议。 2018年3月12日，原告（甲方）与被告某某公司（乙方）、被告某某国际公司（丙方）签订出借咨询与服务协议，协议约定，乙方为甲方提供出借咨询等服务，丙方为甲方提供推荐人、风险管理及出借管理等服务；本协议约定的出借人是指依据法律规定自主选择出借一定数量资金给他人或者以一定数量资金受让他人债权的具有完全民事行为能力的自然人；借款人指有资金需求，经丙方筛选推荐给出借人，并得到出借人一定数量出借资金的自然人，或甲方受让的其他出借人的即有债权所对应的、因此对甲方负有相应债务的自然人；风险缓释金专用账户，指由丙方设立并管理、以丙方的名义单独开立的一个专用账户，由丙方从自身的服务费收入中提取一定金额存入此专用账户，用于代偿出借人可能存在的回款损失；甲方参考丙方推荐后，有最终决定是否出借资金给特定借款人的权利，甲方可授权乙方对丙方推荐的借款人在甲方的授权范围内作出出借的确认，有权定期查看丙方提供的资金出借情况报告，应依据本协议向乙方支付咨询服务费；对于丙方基于推荐出借的需要而提供给甲方的借款人的个人证件及其他相关信用信息，甲方确保仅用于出借参考，不向乙方、丙方以外任何第三方透露，应对借款人的信用信息及乙方、丙方的业务内容保密；甲方委托丙方通过支付机构，于本协议约定期间内，从甲方指定银行账户扣划相应出借资金，以完成出借行为；甲方承诺已经阅读本协议所有条款，充分了解并清楚知晓相应权利义务，愿意承担相关风险；丙方因其提供的各项服务向甲方按月收取咨询服务费，自甲方出借收益中按月扣除，咨询服务费率由资金出借情况报告日前一个月的本协议所涵盖的所有出借方式合计资产所对应的账户级别确定，咨询服务费按照出借笔数分别进行对应收取；乙方应当按照协议规定向甲方提供出借咨询与管理服务，全程协助甲方完成资金出借、债权转让等手续，并收取相关费用；丙方应确保其推荐的借款人真实性，甲方出借资金后形成的债权债务关系真实性，否则丙方需承担对甲方造成的损失，丙方定期报告甲方出借资金收益变化情况，在甲方与借款人借款关系存续期间，如借款人发生违约行为，丙方应及时提醒和督促借款人履行还款义务；甲方提供给丙方的个人信息，丙方仅向借款人及合作的第三方机构提供，不得向任何其他第三方透露；审慎管理风险缓释金专用账户，根据借款人的整体违约状况，合理设定还款金的提取比例，并严格执行；甲方选择的出借方式为稳稳计划12期，出借金额100000元，意向出借日期2018年3月12日，甲方出借一笔资金后，在12个月内委托丙方将甲方按月代划转的借款人偿还的资金，参考丙方推荐，进行新一次的出借，款项由丙方代为划转给所受让的债权的转让方，在此期间，乙方不接收甲方债权转让请求，乙方为甲方寻找到债权受让人，甲方接受并将债权进行转让；该笔资金出借满封闭期后，甲方对该笔出借资金提出的债权资产转让需求的，乙方协助寻找债权受让人；甲方出借资金未出借时不产生包括出借收益和银行存款利息在内的任何收益；当借款人发生违约时，甲方选择由丙方风险缓释金进行资金垫付补偿；任何一方违反协议的约定，均应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的损失，包括由此产生的诉讼费和律师费，如多方违约，应根据实际情况按比例承担相应的责任，违约方应赔偿因其违约而造成守约方的损失，包括但不限于委托方等利益、仲裁费用及合理的律师费用等，但不得超过违约方订立本协议时可以预见和应当预见的因违反本协议可能造成的损失；协议同时约定了甲方出资可能存在的风险，及甲方须确保出借资金来源合法性等内容。上述协议签订后，原告于2018年3月12日、3月13日通过银行转账向被告某某国际公司交付100000元。 2018年5月21日，原告（甲方）与被告某某公司（乙方）签订冬蕴计划服务协议，协议约定，乙方拥有平台、网站及对应的手机客户端经营权，主要通过囤点平台在互联网环境下为各主体之间的借贷交易提供信息中介及撮合服务，乙方为出借人提供更便捷的出借服务，现平台推出冬蕴计划，甲方同意加入本次计划，自愿遵守相关协议及规则；资金锁定期结束后，甲方可提取出借本金及出借收益至出借人账户；预期年收益10.08%，计划期限12个月，还款方式为到期还本付息，出借金额50000元，锁定日期2018年5月21日，到期日期2019年5月21日；甲方在本次计划加入期限内，根据自己的意愿选择加入资金并完成加入资金的全额支付后，视为甲方已成功加入本次冬蕴计划，一旦成功加入即不可撤销，冬蕴计划加入期内发生未满标或流标的情况，资金未能成功出借，则无法产生收益，加入资金会自动解冻，返还至甲方账户，甲方在此无条件且不可撤销地同意、授权并确认：乙方可以根据本协议的约定，自甲方的囤点平台账户扣划支付，冻结甲方加入的资金；甲方享有加入本次计划后成功实现投标而产生的收益，自行承担任何原因所导致的未能投标的风险，甲方加入本次计划不需支付服务费，提前申请退出的除外，但甲方应自行承担由具体投标项目所引起的相关费用；甲方自行承担加入本次计划所获收益的应纳税费；乙方不对甲方加入本次计划所对应的具体投标项目出借本金的收回、可获收益金额作出任何承诺保证。同日，原告向北京笑宇锋宁商贸有限公司出具催收授权委托书，委托该公司通过各种合法方式提醒并催告借款人及时履行还款义务，代为接收借款人的还款。同日，原告提交的短信显示被告某某公司收取该50000元。 诉讼中，原告自认被告某某公司于2019年5、6月份通过被告某某第一分公司、某某公司返还本金10000元，其将款项通过被告某某第一分公司交付给原告。 另查，2020年1月3日，原告农业银行账户收到杨某某账户转入的收益1670元。原告为本次诉讼支出财产保全费2370元。 再查，因威海地区参与某某项目的客户较多，涉及的公司未能按期向客户交付收益，威海地区的部分客户要求被告郑某某予以解决，郑某某于2019年出具了《关于威海存量到期兑付方案说明》，约定，2018年9月10日到期用户将在2019年3月10号之前解决；2018年11月12月到期用户将在2019年3月20日之前解决；2019年1月2月到期用户将在2019年3月31日之前解决；对于2019年3月后到期的用户：1.正常时间到期，将在1-3个月兑付，2.提前退出用户在扣除手续费等费用的同时，3-6个月解决。原告诉称，被告郑某某时任被告某某公司的法定代表人，上述承诺系其个人愿意承担返还资金责任的意思表示。经查询工商登记信息，被告郑某某系某某融资租赁（上海）有限公司的法定代表人，该公司的股东之一为被告某某公司。 本院认为，原告与被告某某公司、某某国际公司签订服务协议，原告向被告某某公司、某某国际公司交付约定资金，被告某某公司、某某国际公司向原告返还1万元本金、交付收益等事实，均证实原告与被告某某公司、某某国际公司之间存在委托理财合同关系。根据协议约定的内容，被告某某公司、某某国际公司为原告提供资金出借咨询、资金出借管理等服务，向原告收取一定的费用，理应为原告提供真实的、具备还款能力的借款人的信息，为原告的资金安全提供保障，但协议中详尽的约定了原告的义务以及被告某某公司、某某国际公司免责事项，对其具体管理、维护资金安全的措施涉及较少，协议内容并不合理。原告将资金交付后，被告某某公司、某某国际公司并未向原告提供借款人的信息，也未提供有效的催收措施协助原告追索借款。综合上述因素，被告某某公司、某某国际公司未尽到必要的审慎注意义务，存在过错，原告的资金37万元到期后至今时间较长，仍未得到清偿，被告某某公司、某某国际公司理应承担违约责任，向原告返还32万元理财款并承担原告受到的损失。关于损失的计算标准，原告要求按照出资收益比例计算利息损失，但原告与被告某某公司、某某国际公司之间并非借款关系，各方在委托理财合同关系基础下，原告主张的利息损失应以实际损失为限，原告主张的计算标准超出原告的实际损失，自服务协议约定的出借期满次日起，按同期贷款利率（全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率）计算较为适宜。原告已收到的1万元，根据三笔资金的到期时间，应自出借日期2018年2月27日的11万元中予以扣除，既已得到清偿，本院不再支持该1万元计算利息损失。 原告与被告某某公司签订冬蕴计划服务协议，原告将资金交付给被告某某公司打理，双方形成委托理财合同关系。原告交付自己的财产，系委托该公司对资金进行有力的监管和运营，保证资金安全，确保资金收益，虽然被告某某公司未在协议中约定收取原告服务费，但协议对被告某某公司的服务措施、监管义务并未进行详细约定，原告将5万元交付后，被告某某公司实际运作过程中也未尽到必要的管理和监督义务，未能提供有效的措施协助原告追索债务。现原告出资的5万元已到期，至今未能得到清偿，被告某某公司履行合同存在重大过失，理应对原告交付的资金承担返还义务，并对其损失承担赔偿责任。至于损失的计算标准，因双方并未对此进行约定，为弥补原告的损失，应自服务协议约定的出借期满次日起，按同期贷款利率（全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率）计算。 财产保全费2370元，系原告为保证判决的顺利执行交纳的费用，被告某某公司、某某国际公司、某某公司理应负担，但应按照比例进行负担，即被告某某公司、某某国际公司负担2050元，被告某某公司负担320元。 关于原告要求被告某某第一分公司、杨某某、郑某某承担还款责任的问题。现无证据证实被告某某第一分公司与原告理财有关。原告曾收到被告杨某某账户转入的收益，杨某某系被告某某公司的法定代表人，该公司使用被告杨某某账户付款的行为不能证实被告杨某某对原告的资金负有返还义务，原告以此要求其承担还款责任，并无事实和法律依据。被告郑某某向威海的客户出具兑付计划，根据计划内容，无法证实其个人自愿承担涉案债务。故原告要求被告某某第一分公司、杨某某、郑某某承担责任，本院不予支持。 综上所述，原告诉讼请求中的合理部分，本院依法予以支持。被告某某第一分公司、某某公司、某某公司、某某国际公司、杨某某、郑某某经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本案依法可缺席判决。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第三百九十六条、第四百零六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 一、被告某某（北京）投资管理有限公司、某某国际投资管理有限公司给付原告王某某320000元、利息（以100000元为基数，自2019年2月27日起至2019年8月19日，以120000元为基数，自2019年3月9日起至2019年8月19日，以100000元为基数，自2019年3月12日起至2019年8月19日，均按中国人民银行同期贷款利率计算；以320000元为基数，自2019年8月20日起至实际给付之日止，按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）、财产保全费2050元； 二、被告某某科技有限公司给付原告王某某50000元、利息（以50000元为基数，自2019年5月22日起至2019年8月19日，按中国人民银行同期贷款利率计算；以50000元为基数，自2019年8月20日起至实际给付之日止，按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）、财产保全费320元； 三、驳回原告王某某其他诉讼请求。 如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费6850元，被告某某（北京）投资管理有限公司、某某国际投资管理有限公司负担5924元，被告某某科技有限公司负担926元。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省威海市中级人民法院。 审 判 长  张雁飞 人民陪审员  蒲文军 人民陪审员  荣丽莎 二〇二〇年五月十四日 书 记 员  程 城