宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院刑事判决书（2020）宁0106刑初111号公诉机关宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院。被告人李某，出生于宁夏回族自治区贺兰县，公民身份号码×××，原系宁夏瑞鸿达资产管理有限公司石嘴山分公司负责人，户籍所在地宁夏回族自治区贺兰县，住宁夏回族自治区永宁县。2019年7月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局刑事拘留，2019年9月4日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，同日由宁夏回族自治区银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于宁夏回族自治区银川市看守所。辩护人罗某，宁夏善谨仁律师事务所律师。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院以银金检二部刑诉［2020］119号起诉书，于2020年3月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年4月7日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指派检察员黄某出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人罗某到庭参加诉讼。现已审理终结。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控，宁夏瑞鸿达投资管理有限公司隶属于宁夏瑞鸿达实业集团,何瑞罡(已判刑)为该投资公司及集团的实际控制人,宁夏瑞鸿达投资管理有限公司于2013年成立,公司地址××区。该公司在未经有关部门批准的情况下,以投资其集团旗下的好乐美牧业公司为借口,与投资者签订《投资协议书》,向不特定投资者承诺每月返还1%-3%的月息为诱饵,并以此类传销方式许以高额提成奖、对碰奖向社会公众吸收资金。在2016年7月,宁夏瑞鸿达资产管理有限公司在石嘴山市成立分司,被告人李某被聘为石嘴山分公司负责人。被告人李某自2015年10月在该公司投资并担任市场总监、2016年7月担任宁夏瑞鸿达资产管理有限公司石嘴山分公司负责人期间,以口口相传等形式向社会公众22人非法吸收存款47余万元,个人获利380.81万元。针对上述指控，公诉机关向法庭出示了书证、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据，予以证明。公诉机关认为，被告人李某通过口口相传许以高额利益向社会不特定对象吸收公众存款47万元,数额较大,个人获利380.81万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十六条第一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某自愿如实供述涉嫌的犯罪事实,对指控的犯罪没有异议,自愿接受刑事处罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以对被告人李某从宽处理。建议判处被告人李某有期徒刑一年,并处罚金人民币五万元。被告人李某对起诉书指控的罪名、犯罪事实、公诉机关向法庭出示的相关证据及提出的量刑建议均无异议，当庭表示认罪，希望对其从轻处罚。辩护人对本案定罪问题不表异议，针对量刑问题发表以下意见：（一）被告人李某在宁夏瑞鸿达投资管理有限公司中职位较低，所起作用较小，主观恶性不大，社会危害性较小；（二）被告人李某当庭认罪，悔罪态度好，有改过自新的真实愿望。综上，希望对被告人李某酌情从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的受案登记表、立案决定书、归案说明、户籍信息、违法犯罪记录查询、投资收益情况的说明、扣押决定书及扣押清单、投资协议书、刑事判决书、刑事裁定书、证人于某的证言、集资参与人刘绒扣、祁秀华、胡新宇、马春山、李佳明、李双梅、沈卫霞、马明、李庆华的陈述、已决犯何瑞罡、梁祺、李卫兵、武爱群的供述与辩解、被告人李某的供述与辩解、陕西鸿英会计师事务所司法鉴定意见书、“企业会员管理系统”电子数据光盘等证据，予以证明。本院认为，被告人李某违反国家金融管理法规，以投资为由，通过口口相传许以高额利益向社会不特定对象21人，吸收公众存款47万元,其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑事处罚。公诉机关指控成立。被告人李某当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人李某案发后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人李某及其辩护人关于对被告人李某从轻处罚的量刑意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第二条第（八）项、第三条第一款第（一）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月29日起至2020年7月28日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人李某向集资参与人退赔违法所得共计36万元（附：非法吸收金额及责令退赔一览表）；三、涉案扣押的丰田牌汉兰达小型越野车移送执行机关依法处理；四、查封的被告人李某名下的××县由执行机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 杨小萍人民陪审员 张国辉人民陪审员 虎艳萍 二〇二〇年五月十四日（法官助理 王荔群书记员 张文静 附页：本案适用的法律规定一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房地产销售的真实内容或者不以房地产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。三、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。非法吸收金额及责令退赔一览表序号集资参与人总投资金额（单位：元）收到利息+本金（单位：元）