山东省沂源县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0323刑初20号公诉机关沂源县人民检察院。被告人陈某某，男，1962年7月14日出生于山东省沂源县，汉族，高中文化程度，曾担任东里信用社客户经理，现无业，户籍所在地山东省沂源县，捕前租住吉林省吉林市龙潭区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年6月15日被刑事拘留，同年7月22日被逮捕。现羁押于沂源县看守所。辩护人杜春来，山东多博仕律师事务所律师。沂源县人民检察院以源检二部刑诉〔2020〕2号起诉书指控被告人陈某某犯挪用资金罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。沂源县人民检察院指派检察员张晓霞、代理检察员王莹出庭支持公诉。被告人陈某某及其辩护人杜春来到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关建议补充侦查、延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控，2008年至2010年8月期间，被告人陈某某利用其担任沂源县农村信用合作联社东里信用社客户经理的职务便利，采用让信用社代办员等他人联系江某3等19名村民顶名贷款的方式，挪用沂源县农村信用合作联社353万元用于自己炒股等个人使用，至今未予归还。2010年8月，无力偿还的被告人陈某某潜逃至吉林省吉林市，2019年6月15日被公安机关抓获。上述事实，公诉机关提交受案登记表、立案决定书、在逃人员登记信息表、户籍证明、常住人口信息查询、淄博市农村信用社农户借款资料、调取证明通知书、开户信息、交易明细等书证，证人杜某1、张某1、陈某1等人证言，被告人陈某某的供述与辩解，辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人陈某某作为银行工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金，数额较大不退还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人陈某某对指控的事实无异议，辩称其行为构成骗取贷款罪。辩护人杜春来提出的辩护意见是，贷款户与沂源县农村商业银行之间系合法借款关系，贷款转入贷款户账户后成为实际所有人，被告人陈某某使用资金系与贷款户的民间借贷关系；被告人陈某某的职权仅是调查核实贷款户的相关材料，上报审批贷款，自己并无贷款审批权，发放贷款前被告人陈某某没有掌控和经手涉案资金，被告人的行为不构成挪用资金罪，可能涉嫌骗取贷款罪；被告人陈某某归案后如实陈述了案件事实，有坦白情节，依法可以从轻处罚；被告人无违法犯罪前科，表现一贯良好，应当酌情从轻处罚。经审理查明，被告人陈某某系沂源县农村信用合作联社职工，自2008年至2010年8月期间，被告人陈某某担任沂源县农村信用合作联社东里信用社客户经理的职务，负责受理贷款客户的贷款申请、贷款资料的初步审查、核实、上报审批等。被告人陈某某为使用单位的资金投资股市及归还贷款利息，安排东里信用社的代办员张某3、曹某2等人联系村民申请贷款，由被告人陈某某考察贷款申请、初步审核后上报审批，贷款发放后由被告人陈某某使用并负责支付利息、偿还贷款。被告人陈某某先后使用江某3、王某6、王某1、李某等20名村民的贷款353万元用于投资股市、偿还贷款利息等。2010年8月被告人陈某某因无力偿还贷款及利息潜逃至吉林省吉林市躲避，2019年6月15日被公安机关抓获。另查明，2010年11月26日，因陈某某无故旷工15天以上，被害单位解除与陈某某的劳动合同。被害单位沂源县农村信用合作联社于2016年5月改制为山东沂源农村商业银行股份有限公司，被害单位将部分被告人陈某某使用的张某5、张某2、翟某1、曹某3等人的贷款140万元债权资产处置转让给淄博山泰包装材料有限公司，剩余213万未进行资产处置；张某3、曹某2已与淄博山泰包装材料有限公司达成和解并履行。上述事实，被告人陈某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证认证的书证发破案经过、抓获经过、接受刑事案件登记表、立案决定书、在逃人员登记信息表、户籍证明、常住人口信息查询、临时羁押犯罪嫌疑人证明、现场检测报告书、沂源县农村信用合作联社东里信用社与贷款人于汉滨、翟某3、曹某1、耿某2、王某2、江某3、张某4、翟某4、任国先、谢明安、张元江、杜倩、徐京刚、苗某、耿某4、王某4、江某4、江某2、张某2、李某、张某5、翟某1、翟某4、王某1、王某3、王某5借款合同、担保合同等贷款资料、证券开户信息、沂源农商银行关于陈某某发放贷款情况的说明、客户反映陈某某使用贷款明细、办案说明、山东省农村信用社联合办公室文件关于印发《山东省农村信用社个体工商户贷款管理办法（2013版）》的通知、山东省农村信用社联合办公室文件关于印发《山东省农村信用社农户生产经营贷款管理办法（2013版）》的通知、沂源县农村信用社农户贷款实施细则、沂源县农村信用社个体工商户贷款实施细则、沂源县农村信用合作联社农户贷款操作规程（试行）、沂源县农村信用合作联社个体工商户贷款操作规程（试行）、沂源县农村信用合作社文件、陈某某简历、民事案件庭审笔录，电子数据银行交易明细、证券交易明细，证人杜某1、高某、张某1、陈某1、耿某1、薛某、江某1、杨某、江某2、张某3、翟某2、翟某3、曹某1、耿某2、王某2、江某3、张某4、苗某、耿某3、王某3、王某1、耿某4、王某4、江某4、张某2、王某5、张某5、翟某1、翟某4、曹某2、王某3、李某、陈某2的证言，辨认笔录及照片等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人陈某某身为金融机构的工作人员，利用职务上的便利，以顶名贷款的形式挪用本单位的资金用于个人营利活动，数额较大且不退还，其行为构成挪用资金罪，应当追究其刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人陈某某归案后如实供述了犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人无犯罪前科、有悔罪表现，依法酌情从轻处罚。对于辩护人提出的从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。对于被告人及其辩护人提出的不构成挪用资金罪的辩护意见，经查，被告人陈某某系东里信用社的客户经理，其职责系受理贷款申请、贷款调查、撰写调查报告并出具初步意见、上报审批，虽然被告人陈某某没有批准贷款的权力，但是被告人陈某某出具符合贷款条件的调查报告且隐瞒贷款由其使用的事实导致贷款批准，被告人陈某某审查贷款过程中并没有受到贷款人的欺骗，故不属于骗取贷款的行为；对于辩护人提出的被告人陈某某与贷款人之间系借贷关系的辩护意见，虽然贷款人在有关贷款申请、借款合同等贷款材料上签字、贷款发放到贷款人账户，但因贷款人不需要贷款，系被告人陈某某安排顶名贷款，贷款人与东里信用社的借款合同并非真实合法借款合同，故被告人陈某某与贷款人之间并非借贷关系，综前所述，被告人陈某某利用职权使用了本单位的资金，其行为构成挪用资金罪。被告人及其辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条第二款之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年九个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月15日起至2023年3月14日止。）二、责令被告人陈某某退赔被害单位山东沂源农村商业银行股份有限公司经济损失213万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢宜山审 判 员  李晓慧人民陪审员  任会英二〇二〇年五月二十六日书 记 员  耿 越