福建省霞浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0921刑初125号 公诉机关霞浦县人民检察院。 被告人陈秀希，女，1967年2月2日出生于福建省霞浦县，汉族，初中文化，霞浦县松港街道计生办工作人员（已退休），住霞浦县,户籍地福建省霞浦县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月19日被霞浦县公安局刑事拘留，同年3月20日经霞浦县人民检察院批准，次日由霞浦县公安局执行逮捕，同年5月7日被霞浦县公安局取保候审，2020年2月28日被霞浦县人民检察院取保候审，同年4月28日经本院决定取保候审。 辩护人陈言峰，福建爱尚律师律师所律师。 霞浦县人民检察院以霞检刑诉〔2020〕131号起诉书指控被告人陈秀希犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院检察员林升，被告人陈秀希及其辩护人陈言峰到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年11月至2016年5月期间，被告人陈秀希在霞浦县松港街道计生服务所三楼办公室非法组织民间互助会7场，吸纳刘某、杨某1、王某、吴某1、李某、林某1、吴某2、杨某2、林某2、卓某、林某3、林某4、赵某、张某、黄某、陆某、吴某3、叶某1、陶某、孙某、叶某2、杨某3、薛某、彭某等人参会，非法吸收社会公众存款。倒会后，造成部分参会人员经济损失。经福建德润会计师事务所审计，被告人陈秀希共吸收公众存款人民币9031529元，造成部分参会人员直接经济损失达人民币1545999元。 2019年2月19日13时许，被告人陈秀希在霞浦县房子内被公安机关抓获。 公诉机关认为,被告人陈秀希违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款人民币9031529元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失达人民币1545999元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈秀希到案后能如实供述自己的罪行，建议判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元。公诉机关提交了霞浦县公安局出具的到案经过、违法犯罪情况查询登记表、会单、非法组织标会参会人员个人情况清单表、被告人户籍证明，证人刘某、杨某1、王某、吴某1、李某、林某1、吴某2、杨某2、林某2、卓某、林某3、林某4、赵某、张某、黄某、陆某、吴某3、叶某1、陶某、孙某、叶某2、杨某3、薛某、彭某证言，被告人陈秀希供述和辩解，福建德润会计师事务所出具的审计报告等证据证实。 被告人陈秀希对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人陈言峰提出，被告人陈秀希到案后能如实供述，认罪认罚，有悔罪表现，且系初犯、偶犯，可以从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人陈秀希违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款人民币9031529元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失达人民币1545999元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈秀希到案后能如实供述自己的罪行，且愿意接受处罚，可予从轻处罚。辩护人陈言峰的辩护意见予以采纳。综合上述情节，可对被告人陈秀希从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十七条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第(十)项、第三条第二款第(一)项、第（三）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人陈秀希犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元（罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳）。 （刑期从实际执行之日起计算)。 二、责令被告人陈秀希退出会员会款合计人民币1545999元，返还本案会员(详见附页明细表)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈美花 人民陪审员  杨妃妃 人民陪审员  徐 松 二〇二〇年五月二十七日 书 记 员  王丹阳 附件1： 被告人退出会员会款明细表                            序号                       姓名                       损失金额                                             序号                       姓名                       损失金额                               1                       刘赛金                       196220                       13                       孙丽华                       27722                               2                       杨云青                       210229                       14                       陶文莉                       13000                               3                       吴见颖                       44458                       15                       叶信平                       73570                               4                       李志雄                       18400                       16                       陆小琴                       31200                               5                       林安辉                       31200                       17                       吴丹                       16205                               6                       吴韶忠                       56948                       18                       张姬                       67341                               7                       卓赛姬                       26586                       19                       黄丽清                       10800                               8                       林爱华                       149807                       20                       赵惠琴                       297993                               9                       王象                       31156                       21                       叶巍巍                       5400                               10                       杨丽珍                       124788                       22                       杨培荣                       33178                               11                       林芳                       53926                       23                       薛利萍                       10800                               12                       林勋                       9672                       24                       彭玉峰                       5400                附件2： 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第（十）项实施下列行为之一,符合本解释第一条第一款规定的条件的,应当依照刑法第一百七十六条的规定,以非法吸收公众存款罪定罪处罚: (十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的; 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的; (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的; （四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。