中华人民共和国 山东省阳信县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1622刑初5号 公诉机关阳信县人民检察院。 被告人吴某某（曾用名吴某某1），男,汉族，1969年9月15日出生于山东省阳信县,高中文化,个体经营者，户籍地阳信县，捕前租住内蒙古自治区呼和浩特市玉泉区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月6日被刑事拘留,同年10月13日被逮捕。现羁押于阳信县看守所。 辩护人何涛，山东春光明律师事务所律师。 被告人孙某3,女,汉族,1970年3月10日出生于山东省阳信县,高中文化,个体经营者，户籍地阳信县，暂住滨州市滨城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月6日被刑事拘留,同年10月13日被取保候审。 辩护人刘长伟，山东春光明律师事务所律师。 阳信县人民检察院以滨阳检公刑诉［2020］2号起诉书指控被告人吴某某、孙某3犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳信县人民检察院指派检察员袁某、代理检察员牛某出庭支持公诉，被告人吴某某及其辩护人何涛，被告人孙某3及其辩护人刘长伟到庭参加诉讼。因不能抗拒的原因，致使案件在较长时间内无法继续审理，2020年2月28日，本院依法裁定对本案中止审理，同年5月11日裁定恢复审理。现已审理终结。 阳信县人民检察院指控，2011年至2015年，被告人吴某某、孙某3以经营家居店需要周转资金为由，未经有关部门批准，以支付高息为诱饵，通过口口相传等途径向社会公开宣传，向社会不特定对象、亲友、单位内部人员非法吸收资金，并承诺一定期限内还本付息。截至案发，被告人吴某某、孙某3向社会不特定对象商某1、吴某、王某1、齐某、李某、高某2等21人非法吸收资金人民币255.97万元，同时向特定对象、亲友、单位内部人员商某2、高某1、王某2、高某3等6人非法吸收资金人民币125.8万元，给存款人造成直接经济损失人民币352.805万元，其中被告人孙某3参与吸收资金共计人民币290.57万元，给存款人造成经济损失人民币264.44万元。 就上述指控，公诉机关当庭提交了相关证据。 公诉机关认为，被告人吴某某、孙某3非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴某某、孙某3共同故意实施非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，其中被告人孙某3在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定处罚。被告人吴某某、孙某3到案后如实供述了其犯罪事实，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定处罚。提请本院依法判处。 被告人吴某某对起诉书指控的犯罪事实供认不讳并签署认罪认罚具结书。 其辩护人提出的辩护意见是，吴某某吸收存款的数额为375.91万元，其中高某2本金7.64万元、史某本金3.43万元；吴某某没有刻意虚假扩大宣传，误导他人存款，其吸收的存款全部用于正常合法的经营活动，因支付高额利息导致资金链断裂；其家具店被抢，造成了巨大经济损失；吴某某如实供述案件事实且自愿认罪，系坦白。请求对被告人吴某某从轻处罚。 被告人孙某3对起诉书指控的犯罪事实供认不讳并签署认罪认罚具结书。 其辩护人提出的辩护意见是，孙某3吸收存款的数额为287.57万元，其中冯某本金31.2万元；孙某3借款用于阳信正阳家具有限公司经营，并非个人使用，属于法人犯罪，且债权人是主动找到该公司并借给公司使用，后因市场原因导致借款无力偿还；孙某3对公司经营及借款事宜参与较少，在犯罪中起次要作用，是从犯；孙某3到案后，积极配合司法机关调查，如实供述自己罪行，系坦白；孙某3签署了认罪认罚具结书，并交纳了赔偿款1万元。请求对被告人孙某3从轻、减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，被告人吴某某、孙某3系夫妻关系。2011年至2015年，被告人吴某某、孙某3以经营家居店需要周转资金为由，未经有关部门批准，以支付高息为诱饵，通过口口相传等途径向社会公开宣传，向社会不特定对象、亲友、单位内部人员非法吸收资金，并承诺一定期限内还本付息。截至案发，被告人吴某某向焦某、黄某、孙某1、程某、尹某、栗某、商某1、孙某2、商某2、高某1、王某1、齐某、李某、王某2、高某2、侯某1、崔某1、韩某、侯某2、史某、高某3、武某、冯某、张某1、戴某、何某、杨某1等27人非法吸收资金共计人民币381.41万元，给存款人造成直接经济损失共计人民币347.805万元，其中被告人孙某3参与吸收资金共计人民币290.57万元，给存款人造成经济损失人民币259.44万元。 在审理过程中，被告人吴某某、孙某3交纳退赔款1万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的证某、杨某2、焦某、王某3、王某4、高某4、黄某、冯某、孙某1、程某、马某、栗某、张某2、崔某2、商某1、吴某、商某2、高某1、王某1、齐某、李某、王某2、高某2、侯某1、崔某1、韩某、侯某2、史某、高某3、武某、张某1、戴某、何某、杨某1等人的证言，受案登记表、立案决定书、人员信息、抓获经过、110报警记录表、借款条、进账单、存款凭条、现金交款单、存折复印件、借条、转账凭条、担保书、还款计划、银行账户交易明细、企业登记信息、民事调解书、收条、结婚证复印件、交款单据等书证及被告人吴某某、孙某3的供述等证据证实，足以认定。 关于被告人吴某某辩护人提出的吴某某吸收存款的数额为375.91万元，其中高某2本金7.64万元、史某本金3.43万元的辩护意见，经查，证人高某2证实其先后四次共交给被告人吴某某本金7.64万元，借款条中包括3600元利息的事实，因此，对该辩护意见，本院予以采纳；对于辩护人提出的史某的本金数额为3.43万元的意见，经查与公诉机关指控的数额一致。 关于被告人孙某3辩护人提出的孙某3借款用于阳信正阳家具有限公司经营，并非个人使用，属于法人犯罪，且债权人主动找到该公司并借给公司使用，因市场原因导致借款无力偿还的辩护意见，经查，阳信正阳家居有限公司的企业登记信息能够证实该公司成立于2013年5月21日，而本案中被告人吴某某、孙某3非法吸收存款的时间始于2011年，且被告人吴某某、孙某3供称其吸收的款项存入被告人吴某某、孙某3的个人账户，并由被告人吴某某个人控制，阳信正阳家居有限公司账户仅用于报税，因此，被告人吴某某、孙某3系个人犯罪，不属于单位犯罪，对上述辩护意见，本院不予采纳。该案中存款人主动找到被告人吴某某、孙某3存款，因市场原因导致借款无力偿还，不影响二被告人非法吸收公众存款罪的构成，因此，对上述辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人孙某3辩护人提出的孙某3吸收存款的数额为287.57万元，其中冯某本金31.2万元的辩护意见，经查，证人冯某的证言及其提供的借款条能够证实被告人吴某某、孙某3非法吸收冯某本金数额为34.2万元，且被告人孙某3亦无异议，因此，对上述辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人吴某某、孙某3非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的基本事实与罪名成立，本院予以确认。被告人吴某某、孙某3在部分犯罪事实中系共同犯罪，其中被告人吴某某是主犯，被告人孙某3起辅助、次要作用，是从犯，对于从犯依法应当减轻处罚。被告人吴某某、孙某3到案后如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚且交纳小部分退赔款，对其均可从轻处罚，其中对被告人孙某3可适用缓刑。对被告人吴某某依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定；对被告人孙某3依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月6日起至2023年1月5日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 被告人孙某3犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人吴某某、孙某3退赔涉案集资参与人经济损失（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  李春燕 审 判 员  韩 波 人民陪审员  朱金来 二〇二〇年五月二十五日 法官助理王赛 书记员朱芳苑 被告人吴某某、孙某3退赔清单                            序号                       集资参与人                       吸收数额                       退赔数额                       退赔人                               1                       焦某                       40000                       29000                       吴某某             孙某3                               2                       黄某                       305000                       205000                               3                       孙某1                       50000                       48000                               4                       尹某                       95000                       95000                               5                       栗某                       200000                       150000                               6                       商某1                       100000                       64000                               7                       孙某2                       100000                       96000                               8                       商某2                       308000                       308000                               9                       高某1                       400000                       376000                               10                       齐某                       255000                       236600                               11                       王某2             商某3                       250000                       214000                               12                       侯某1             齐某                       20000                       20000                               13                       韩某                       20000                       20000                               14                       侯某2                       26400                       26400                               15                       史某                       34300                       34300                               16                       高某3                       50000                       48750                               17                       武某                       50000                       48350                               18                       冯某                       342000                       342000                               19                       张某1                       200000                       173000                               20                       何某                       60000                       60000                                                     何某                       140000                       140000                       吴某某                               21                       程某                       130000                       122250                               22                       王某1                       120000                       115000                               23                       王某2             李某                       182000                       182000                               24                       高某2                       76400                       76400                               25                       崔某                       40000                       40000                               26                       戴某                       200000                       188000                               27                       杨某1                       20000                       20000                               合计                                             3814100                       3478050