辽宁省庄河市人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0283刑初413号公诉机关庄河市人民检察院。被告人刘天学，男，1987年9月2日出生于辽宁省庄河市，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地辽宁省庄河市，现住庄河市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月19日被刑事拘留，2018年12月26日被依法逮捕，现羁押于庄河市看守所。辩护人孙平乙，系辽宁瑾宸律师事务所律师。被告人刘天学诈骗一案，庄河市人民检察院以庄检公诉刑诉（2019）443号起诉书向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理，庄河市人民检察院指派检察员钟辉、王强出庭支持公诉，被告人刘天学及其辩护人孙平乙到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。庄河市人民检察院指控，2017年9、10月份，被告人刘天学为骗取车辆抵押贷款，与于某（另案处理）协商，将刘天学从柯某2手中购买的但尚未支付购车款的宝马3系轿车过户到于某名下，后刘天学联系庄河市国汇皇浦有限公司（以下简称：国汇皇浦公司），利用过户到于某名下的宝马3系轿车向该公司申请抵押贷款并于2017年11月9日办理抵押登记、签订借款合同。2017年11月13日，国汇皇浦公司下款人民币172000元，存入于某事先预留在该公司的中国银行银行卡内，该银行卡被刘天学取走，并由刘天学取现41600元，其中支付给国汇皇浦公司用于办理贷款所产生的费用1万余元，支付首月还款8000余元，后刘天学利用刘某2的POS机将剩余人民币130400元转至刘某2银行卡内，又向刘某2借款3万元，并让刘某2向柯某2转账16万元用于支付购车款。后被告人刘天学又领着于某将已抵押的宝马3系轿车出售给李某1，获得卖车款人民币73500元，刘天学使用该款用于偿还个人债务，现宝马3系轿车又出售给他人，去向不明。公诉机关据此认为，被告人的行为已构成诈骗罪，提请本院依法予以惩处。被告人刘天学辩称自己不构成犯罪，理由如下，1、车不是我的，我与于某之间没有买卖协议，也没有债务关系；2、是于某在国汇皇浦公司签字贷款，车怎么卖的我也不知道；3、卖车款到我卡里后，已转给了于某。辩护人孙平乙对起诉书指控被告人犯诈骗罪有异议，认为被告人不构成犯罪，理由如下：1、被告人并未虚构事实骗取国汇皇浦公司款项，是于某向国汇皇浦公司抵押借款，被告人只是协助于某办理抵押借款手续，本案系民事纠纷；2、案涉抵押车辆系于某所有，于某处分了案涉车辆与被告人无关。经审理查明，庄河市国汇皇浦有限公司（以下简称国汇皇浦公司）系国某投资管理（大连）股份有限公司（以下简称国某公司）在庄河地区成立的分公司，主要从事小额贷款业务，于2017年9月27日正式开业，未办理工商营业执照。国汇皇浦公司成立前后，被告人刘天学通过该公司业务员孙某1咨询该公司能否办理车辆抵押借款业务，孙某1回复可以办理并告知相关业务流程。2017年10月份左右，被告人刘天学与于某（另案处理）一同到大连市手车市场选购车辆。10月11日，刘天学、于某与该市场经营二手车的懿鑫车行经营者柯某2协商，以十六万元的价格购买柯某2父亲柯某1名头、车牌号为辽Ｂ×××××的宝马牌小型汽车。当日，于某与柯某1即到大连市车辆管理所办理车辆过户手续，于某在用于过户的相关文本上签字，取得了二手车销售统一发票，发票标注的车价为205000元。2017年10月17日转移登记办理完毕，该车辆过户到于某名下，新牌号为辽Ｂ×××××。因车款未付，柯某2未交付车辆。之后，刘天学又联系孙某1办理于某名下的宝马轿车抵押借款业务，并将抵押车辆信息告知孙某1，孙某1上报该信息给上级公司，对车辆进行评估，并告诉刘天学可抵押借款十七万元左右。国某公司委托与其有合作关系的大连天巳联合担保有限公司（以下简称天巳公司）代办车辆抵押业务。2017年11月7日，天巳公司以于某为购买案涉车辆在大连银行借款10万元，天巳公司为其提供保证担保为由，与于某签订抵押反担保合同，于某将案涉车辆抵押给天巳公司作反担保。2017年11月9日，柯某2将案涉车辆开到庄河，与孙某1、刘天学、于某一同到庄河市办理了该车抵押登记手续，登记抵押权人为天巳公司。抵押登记手续办理完毕后，孙某1带领刘天学、于某、柯某2来到国汇皇浦公司办理抵押借款手续。于某分别在国汇皇浦公司提供的《汽车抵押借款服务合同》、《信用咨询及服务协议》、《借款协议》、《还款提示函》、《富某－国某投资管理（大连）股份有限公司专用账户协议》、《委托扣款授权书》、《征信查询授权书》等格式文本“甲方”栏签名，其它各方主体栏空白。合同签订完毕，国汇皇浦公司为该车按装了GPS，于某将身份证和用于接受借款和按期还款的中国银行卡（账号62×××76）留存在国汇皇浦公司，柯某2将案涉车辆开走。2017年11月13日16点32分，国某公司通过该公司实际控制人轩海成个人的浦发银行账户（卡号62×××04）向于某中国银行银行卡（尾号30×××76）转款172000元。当日，于某即获取借款到账的信息，并告知刘天学借款已到账，于某因事先已告知刘天学中国银行银行卡密码，刘天学即到国汇皇浦公司取走于某的银行卡，和孙某1等人一起到中国银行庄河支行营业部，由刘天学分别于16点43分、16点44分，在ATM机上分别取现金10000元，共计20000元分次交给孙某1。之后，刘天学又到银行柜台取现金21600元，由孙某1带走。当晚，刘天学、柯某2、于某来到位于庄河市首尊府邸刘天学与刘某2合租的办公室，刘天学用刘某2的POS机将于某中国银行卡中130229.6元转至刘某2的银行账户，同时刘天学向刘某2借款30000元，让刘某2向柯某2银行账户转账160000元用于支付购车款，柯某2收到款后，车钥匙交给于某，之后刘某2将车开走。2017年11月27日，刘天学经刘某2同意后将该车从刘某2处开走，刘天学又找到辛雪峰为其开车，与于某一起将该车开到大连市金州区，经与李某1协商，刘天学、于某将该车以73500元的价格处理给李某1，该款转入刘天学前妻徐某民生银行账户（尾号52×××55）。当晚，刘天学通过手机银行将该款转给刘某240000元、娄某10000元用于偿还刘天学所欠债务；转给辛雪峰16000元，其中2000元用于偿还刘天学所欠债务，余14000元辛雪峰提取现金交给了刘天学；2017年11月28日转给徐某5000元。现该宝马轿车去向不明。认定上述事实的证据如下：1、受案登记表、案件来源、抓捕经过证明：本案系刘某1报案案发，被告人刘天学系被抓获到案。2、人口信息表、前科查证确认表证明：刘天学的身份信息且无犯罪前科。3、机动车行驶证复印件、注册登记摘要信息证明：2017年10月17日，登记在柯某1名下的辽Ｂ×××××号宝马牌轿车变更登记在于某名下，车牌号变更为辽Ｂ×××××。2017年11月9日，大连天巳联合担保有限公司登记为该宝马轿车抵押权人。4、企业机读档案登记资料证明：国某投资管理（大连）股份有限公司，法定代表人系魏某，轩海成系股东。国汇海拓信用管理（大连）有限公司、国汇皇浦投资咨询（大连）有限公司、国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司均系国某投资管理（大连）股份有限公司投资的全资子公司。5、汽车抵押借款服务合同、借款协议、抵押反担保合同、信用咨询及管理服务协议（借款人）、富某－国某投资管理（大连）股份有限公司专用账户协议、委托扣款授权书证明：于某与国某投资管理（大连）股份有限公司签订汽车抵押借款服务合同将其名下辽Ｂ×××××号宝马轿车抵押借款172000元，合同约定借款期限为24个月，自2017年12月13日起每月还款8146.32元，24个月共计应当还款195511.68元。于某将款项存入其中国银行卡内（尾号30×××76），由银行或第三方支付机构划付。于某同意由国某公司或者国某公司指定的公司代为持有车辆抵押权。2017年11月7日，于某与大连天巳联合担保有限公司签订抵押反担保合同，合同载明于某在大连银行股份有限公司第四中心支行签订了汽车借款合同，合同金额拾万元，大连天巳联合担保有限公司为于某借款作担保，于某将其拥有处分权的车辆抵押给大连天巳联合担保有限公司作为反担保。国汇海拓信用管理（大连）有限公司为于某提供办理借款的信息咨询、协助办理手续等业务，国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司为于某提供出借人推荐、管理还款等业务，在于某获得约定的借款资金当日，向国汇海拓信用管理（大连）有限公司、国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司支付咨询费6730.44元、审核费6730.44元、服务费8973.92元，共计22434.80元。6、于某、刘某2、柯某2、徐某银行卡交易明细证明：于某中国银行卡（尾号30×××76）于2017年11月13日收到轩海成银行账户转入借款172000元，当日16时43分、16时44分，在ATM机上分别取现金10000元，16时47分在柜台取现金21600元，17时01分通过POS机消费70000元、17时05分通过POS机消费60400元。刘某2民生银行卡（尾号67×××92）于2017年11月13日17时03分以跨行代付方式收到转账69910元、17时07分以跨行代付方式收到转账60319.6元；随后该账户通过手机转账方式向柯某2农业银行卡（尾号77×××75）转账四笔，共计160000元，柯某2农业银行卡（尾号77×××75）收到该款。徐某银行民生银行卡（尾号52×××55）于2017年11月27日收到宋某转账73500元，当日向刘某2转账两笔共计40000元，向辛某转账两笔共计16000元，向娄某转账10000元，2017年11月28日向徐某转账5000元。7、证人刘某1证言证明：刘某1是国汇皇浦公司经理，刘天学通过我们公司的业务员孙某1联系到我们公司做宝马将轿车抵押贷款。2017年9月末孙某1向刘某1汇报，刘天学手中有一个宝马车单子，想要在我们公司做抵押贷款，同年11月1日，刘天学将宝马车辆信息通过微信发给孙某1做评估，经大连总公司评估二十一万左右，但是放款只能做到十七万元左右。2017年11月9日，刘天学领着于某来的我们公司，当时他们来了三、四个人，并开着那辆准备抵押的黄色宝马轿车。孙某1直接领着刘天学和于某去车管所做的抵押登记，下午在公司与于某签订抵押合同，并在这辆抵押车安装了GPS定位系统。于某提供了一把抵押车的备用钥匙和一张用于放款的银行卡，这张卡主要是下款后将钱直接转入卡内一切手续办完后，我们承诺2017年11月13日放款，当时刘天学说于某没时间，他负责代领。2017年11月13日公司发放借款到于某银行卡中，刘天学到公司领走于某的银行卡，由孙某1跟着刘天学一起去银行取钱，支付了手续费、GPS安装费及首月还款八千多元，一共二万多元。8、证人孙某1证言证明：孙某1是国汇皇浦公司的业务部负责人，主要负责车辆贷款的审核。国汇皇浦公司是2017年9月27日开业的，在开业之前国汇皇浦公司进行了一系列的前期广告宣传，开业前刘天学给孙某1打电话，说自己也办理车辆贷款业务，手里有车想要在国汇皇浦公司办理车辆抵押贷款，孙某1给刘天学介绍了贷款手续和流程。2017年11月初，刘天学领着于某、柯某2到国汇皇浦公司，孙某1和刘某1一起接待的他们，介绍贷款业务，并约好11月9日办理抵押登记，然后到公司办理贷款手续，刘天学把贷款车辆信息通过微信发给孙某1，公司评估是二十一万元，但贷款只能做到十七万元左右。2017年11月9日刘天学领着于某、柯某2，开着宝马轿车到庄河市的车管所办理抵押登记，然后就一起回到公司，于某和国汇皇浦公司签订了汽车抵押借款服务合同。2017年11月13日宝马车的抵押贷款下来了，孙某1就通知于某，让其来拿银行卡，于某说自己没时间，把卡直接给刘天学，然后刘天学把于某的银行卡领走了，并领孙某1去了中国银行，在ATM机上取钱后，又到银行柜台取了一些现金，把用于抵押登记的相关费用、GPS安装费和首月还款给了我，共计一万七八千元。后期于某未按期还款，2017年12月12日，工作人员找到于某，于某称其只是帮刘天学的忙，用于贷款的宝马车并不是于某的，贷款下来的钱也被刘天学拿走了。9、证人于某证言证明：于某和刘天学之前认识，2017年9月初刘天学找到于某，让其帮忙过户一辆二手车，用于办理抵押贷款，并承诺不用于某还款，给于某好处费。后刘天学领着于某来到大连亿丰二手车市场柯某2经营的车行，柯某2将其父亲柯某1名下的宝马三系轿车过户到于某名下，因为没有交付购车款，车和大绿本、行驶证还在柯某2手中。2017年11月9日，在老庙岭车站，柯某2开车拉刘天学在那等于某，载于某去车管所，柯某2把行驶证和大绿本给了于某，国汇皇浦公司孙经理领于某去办抵押手续，之后回到国汇皇浦公司，于某把大绿本、行驶证、银行卡交给公司工作人员，公司工作人员拿出抵押合同，于某签字后就走了。之后刘天学说还有一份合同未签，和柯某2开车到青堆把于某拉到刘天学办公室，于某又给刘天学签了份质押合同。2017年11月13日贷款下来，打到于某预留在国汇皇浦公司的银行卡中，共计172000元，于某打电话告诉刘天学，刘天学去取银行卡（因为在担保公司办理车辆抵押贷款的时候，于某就告诉了担保公司由刘天学来领走自己的那张中国银行卡，而且于某的银行卡密码也告诉了刘天学），刘天学取了21600元给担保公司，用ATM机、POS机把剩下150400元弄走。11月13日晚，柯某2拉刘某2到于某干活鸡场把身份证、银行卡给我。2017年11月21日左右，刘天学联系于某要用这辆宝马车再做一次抵押担保，让于某去走一下手续，刘天学让一个姓辛的朋友开着宝马车，领着于某来到大连金州担保公司，于某帮走了一下手续，这次没用于某签字，刘天学把签订的那份质押合同给了对方担保公司，把我的身份证拍了照，然后又让于某拿着身份证放在脸边，担保公司给于某录像，内容为于某自愿把宝马车抵押。后担保公司向刘天学转账73500元。到了国汇皇浦担保公司的第一个还款日，业务员催问于某为什么没有还款，于某就问刘天学，刘天学没说几句就挂了，后于某多次联系刘天学，刘天学均不接听电话。10、证人柯某2证言证明：柯某2和柯某1是父子关系，柯某1名下曾经有一台车牌号为辽Ｂ×××××的宝马3系车，是柯某2以160000元的价格卖给了于某。2017年冬天的时候，来柯某2开的二手车行，看中一台宝马3系轿车询问完价格就走了。过了一个星期左右刘天学和于某一起来车行，还是看这辆宝马轿车，我告诉他们最低价格是160000元。三、四天后，于某来到车行，将该宝马轿车给定下来了，并签订转让协议，约定购车款15日内结清，于某身份证押给车行，如果违约于某无条件将车过户回来。当日，柯某2就拉着于某和柯某1去办理过户手续。办完过户手续后的一天，于某和刘天学让柯某2将车开到庄河市，柯把车的手续给了于某，于某、刘天学又让柯某2开车到另一个地方等候，当日于某没有把车款给柯某2，柯某2又将车开走。事先接到电话（忘记是刘天学还是于某了），2017年11月13日，柯某2到庄河送车，刘天学、于某领着柯某2到一个办公室，刘天学向柯某2要了银行卡号，之后一个不认识的男子向柯某2转账160000元购车款。然后柯某2把宝马轿车钥匙给了于某，就返回了。11、证人柯某1证言证明：柯某1系柯某2父亲，其名下车牌号为辽Ｂ×××××号的宝马3系轿车买卖由柯某2负责。12、证人刘某2证言证明：刘某2和刘天学在庄河市，2017年11月13日，刘天学领着于某、柯某2回到办公室，刘天学使用刘某2的POS机和柯某2在里屋操作刷卡，于某在外屋坐着，后刷到刘某2尾号为7192的民生银行卡共计130229.6元，刘天学又向刘某2借款30000元，让刘某2向柯某2账户转账160000元，刘某2通过手机银行转账的方式，分四笔向柯某2转账160000元。刘天学向我借了30000元之后，拿宝马轿车作抵押物，且不知是谁给了我一堆资料，各种质押协议、债权转让协议等，全部有于某签名。事情办完之后，四个人就下楼了，上了一辆宝马车，去了于某工作的鸡场附近，柯某2给于某拍了一个视频，视频中于某说：自愿将车抵押。然后其余三人就返回了。在庄河高速口，柯某2上了一辆奥迪车回大连，那辆宝马车我就开回去了。2017年11月27日中午，刘天学打电话给刘某2，要用那辆宝马轿车去办事，刘某2说：“你欠我钱还没给我呢，把车开走我不放心，我跟你一起去。”刘天学不让，并表示不会差刘某2钱。后刘某2表示同意，刘天学将宝马轿车开走，当晚7点钟左右，刘天学妻子徐某的银行卡向刘某2银行账户转账两次，共计40000元，刘天学说是偿还借款。13、证人李某1证言证明：2017年11月份，李某1收过一辆黄色的宝马三系轿车，当时李某1让卖车人把车开到博航汽车服务，让博航汽车服务老板初正超试车，后李某1与卖车人商定价格为七万元左右成交，具体签了什么协议我记不住了。老板宋某给卖车人打的钱，打了大约七万三四千元钱，在押车过程中，刘天学起主要作用，主要是刘天学和李某1讨价还价。14、证人初正超证言证明：2017年11月份的一天晚上，李某1让初正超帮着看辽Ｂ×××××的黄色宝马3系车有没有事故，初正超试车后告知李某1这辆车应该是水淹车，之后李某1就和卖车的4个人讨价还价，最后成交价格是七万多元。15、证人徐某证言证明：徐某与刘天学虽已离婚，但在一起生活，其证实刘天学知道徐某名下的民生银行手机银行的密码，进账七万多元的来源、是谁操作向刘某2转账40000元、向辛某转账16000元、向娄某转账10000元其均不知道。16、证人娄某证言证明：2017年11月27日晚，刘天学向娄某偿还借款10000元。17、证人辛某证言证明：2017年11月末的一天，刘天学让辛某开着宝马轿车去大连金州区一个修车店，对方有一个人试了一下车，之后刘天学、于某就和对方几人讲话，后于某进到里屋坐着，刘天学继续和对方站在门口讲话，需要于某的时候就叫于某去门口，之后于某就回来，如此反复几遍，后刘天学让辛某将宝马车钥匙给对方，对方将宝马车开走。之后刘天学使用手机银行向辛某银行卡转账16000元，辛某取现15000元交给刘天学，刘天学又给了辛某1000元算作偿还以前的借款。18、证人轩海成证言证明：轩海成系国某投资管理（大连）股份有限公司的实际负责人，其公司法定代表人魏某不负责公司的经营管理，2017年11月13日从其浦发银行卡中支付给于某的172000元钱是怎么回事其不清楚，这张银行卡归公司业务使用，这172000元是国某投资管理（大连）股份有限公司的钱。19、证人魏某证言证明：魏某系国某投资管理（大连）股份有限公司的法人代表，后股东大会同意由轩海成接任法人代表，但是轩海成一直没有到工商部门进行变更，魏某只是挂名，轩海成负责国某公司的经营管理及一切事情。20、证人马某证言证明：马某原系国某投资管理（大连）股份有限公司的副总裁，其证实国某公司的法人是魏某，但魏某不管理公司的各项业务，轩海成是公司的实际控制人，管理公司的一切业务。国某公司在庄河有分公司，负责人是刘某1。从轩海成转到于某卡内的172000元正常情况是垫付，再由公司平台转到轩海成卡上。国某公司和大连天巳联合担保有限公司是合作关系，国某公司没有接受抵押车辆的资质，就由于某将车辆抵押给大连天巳联合担保有限公司，但实际上债权人还是国某公司。21、证人刘某3证言证明：刘某3系大连天巳联合担保有限公司的售后部经理，大连天巳联合担保有限公司与国某公司系合作关系，负责代替国某公司办理车辆的抵押和解押登记，收取一定费用，其他情况由国某公司负责。22、被告人刘天学的供述和辩解：2017年秋季，刘天学、于某都想买车，一起到大连后盐、亿丰各自看车，后于某说他不买车了，他姐夫给他一辆宝马车，并且于某让刘天学帮着联系做车辆抵押贷款，国汇皇浦公司的孙某1与于某商谈的贷款业务事宜，贷款下来后打入于某的银行卡中，于某不在庄河，所以国汇皇浦公司的人让刘天学拿着银行卡去取钱，给国汇皇浦公司的钱不超过二万元，之后刘天学将银行卡交给了于某。不久于某又找刘天学想再找一家公司利用宝马车贷款，刘天学告知于某做不了，再之后关于于某宝马车的信息刘天学就不知道情况了。帮助于某向国汇皇浦公司联系抵押借款是为了挣取于某的好处费和国汇皇浦公司返点钱，于某到大连买车后未带银行卡，钱汇入刘天学手机绑定的徐某账户中，转给刘某2的钱是于某偿还的，其他的是于某要用现金，帮助于某提取现金。23、辨认笔录证明：李某1辨认出刘天学系到金州卖车的人，辨认出于某系到金州卖车的车主，辨认出辛某系一同去金州卖车的人。24、银行ATM机、柜台监控录像证明：2017年11月13日16时40分许，刘天学到中国银行ATM机取款20000元，交予孙某1；随即到柜台取款21600元，由孙某1拿走。本院认为，被告人刘天学以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中隐瞒抵押人以未取得所有权的抵押物设定抵押的事实真相，取得借款后又将用于抵押的车辆转让，骗取他人财物数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控刘天学的犯罪事实清楚、证据确实充分，但指控刘天学犯诈骗罪的罪名不当，本院予以纠正。关于刘天学及其辩护人的辩解及辩护意见，经查，案涉车辆虽然过户在于某名头，抵押借款合同等亦由于某签署，但于某否认该车辆是其购买，且于某于2017年11月13日取得案涉车辆后，于当月27日即将该车转让他人，说明于某并无真实的购车意图。从案涉车辆的购买、办理以车辆抵押借款，最后将车辆转让他人的整个过程看，刘天学自始至终均参与其中，并实施了一系列行为，包括在购车之前联系国汇皇浦公司业务员办理以车辆抵押借款业务；同于某一起选购车辆并办理抵押借款；借款到账后刘天学控制并处分所得部分借款；在所借款项不足以支付购车款后，向刘某2借款30000元用于支付卖车人车款等。刘天学的上述行为说明，其既明知于仕无真实的购车意图，亦明知于某以未取得所有权的车辆抵押借款。在此情况下，刘天学同于某一道将距设定抵押仅半个月的车辆，以远低于购买价格转让他人，转让款全部被刘天学取得，其中大部分用于偿还其个人债务，上述事实能够证明刘天学具有非法占有他人财物的主观故意，故对刘天学及其辩护人的辩解及辩护意见，本院不予采纳。被告人获抵押借款172000元，当日由国汇皇浦公司工作人员孙某1领走41600元，余款130400元系被告人犯罪所得，应退赔给国某公司。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘天学犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人的刑期自2018年11月19日起至2021年3月18日止。罚金于本判决发生法律效力后立即执行。）二、责令被告人刘天学退赔被害人国某投资管理（大连）股份有限公司经济损失130400元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  刘仁杰人民陪审员  王 维人民陪审员  王雪飞二〇二〇年五月二十九日书 记 员  石晗桥附相关法律规定《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。