吉林省梅河口市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0581刑初32号 公诉机关吉林省梅河口市人民检察院。 被告人聂飞，男，1962年6月5日出生，汉族，中专文化，无职业，户籍所在地吉林省梅河口市，住吉林省梅河口市；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月10日被梅河口市公安局取保候审，经本院决定，于2020年1月6日被继续取保候审。 被告人侯胜文，男，1971年2月2日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地及住所地均为吉林省梅河口市；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月11日被梅河口市公安局取保候审，经本院决定，于2020年1月6日被继续取保候审。 吉林省梅河口市人民检察院以梅检二部刑诉[2020]3号起诉书指控被告人聂飞、侯胜文犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉，本院经审查于同日受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年4月3日公开开庭进行了审理。梅河口市人民检察院指派检察员张伟出庭支持公诉，被告人聂飞、被告人侯胜文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 吉林省梅河口市人民检察院指控： 被告人聂飞在未取得营业执照的情况下，于2018年6月，擅自成立中发展信（北京）投资管理有限公司梅河口市分公司。随后，组织犯罪嫌疑人侯胜文等人组建宣传团队，共同对外宣传投资济宁鑫聚工程机械有限公司的“鑫聚二期生产扩建项目”。以短期高息返利、无风险为诱饵与被害人任某、袁某、马某1、姜某1、马某2、万某1等57人签订济宁鑫聚（二期）项目资产管理计划，吸收公众资金737.5万元。其中侯胜文参与吸收38人，金额200万元。 被告人聂飞于2017年7月，成立吉林省恒泰金服企业管理咨询有限公司梅河口市分公司，对外宣传恒泰金服企业管理咨询有限公司的产品。至2018年4月聂飞离职时，与孟某等101人以签订“债权转让合同、担保回购函”等方式，吸收公众资金332万元。 公诉机关为指控被告人聂飞、侯胜文上述犯罪事实向法庭提供以下证据：1.书证、2.证人证言、3.被告人供述与辩解，并认为，被告人聂飞、侯胜文违反国家规定，非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请本院依法判处。 被告人聂飞对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称其在中发展信吸收的存款数额应为709万元。被告人侯胜文对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。二被告人均未向法庭提供证据。 经依法审理查明： 2017年7月26日，被告人聂飞成立吉林省恒泰金服企业管理咨询有限公司梅河口市分公司（以下简称“恒泰金服公司”），并担任该公司负责人，其明知该公司不具备吸收公众存款的营业资质，仍通过发放宣传单、讲课等方式对外宣传高额返利消息，以签订“债权转让合同、担保回购函”到期返还本息等手段非法向社会不特定人群74人吸收公众资金，所吸收的资金通过POS机直接划到深圳总公司账户。至2018年4月聂飞离职时，其总计吸收资金332万元。 2018年6月，被告人聂飞在未取得营业执照的情况下，擅自成立中发展信（北京）投资管理有限公司梅河口市分公司（以下简称“中发展信公司”），并担任该公司负责人，其明知该公司不具备吸收公众存款的营业资质，仍与被告人侯胜文等人组建宣传团队，以短期高息返利、无风险为诱饵，共同对外宣传投资济宁鑫聚工程机械有限公司的“鑫聚二期生产扩建项目”，以签订济宁鑫聚（二期）项目资产管理计划合同的方式，非法向社会不特定人群吸收公众资金709万元，其中侯胜文参与吸收公众资金200万元。 另查明，2019年3月10日，被告人聂飞经公安机关经侦大队民警口头传唤后到案；2019年7月11日，被告人侯胜文经公安机关经侦大队民警电话传唤后到案。 上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据证明： 一、被告人聂飞在恒泰金服公司吸收公众存款的相关证据 （一）书证 1.户籍信息，证实聂飞自然身份及其犯罪时具有完全刑事责任能力。 2.POS机签购单及微信转账记录，证实本案被害人投资钱款通过梅河口恒泰金服公司的POS机转入中投善成深圳有限公司的事实。 3.吉林省恒泰金服企业管理咨询有限公司梅河口分公司企业信息及营业执照，证实恒泰金服公司经营范围。 4.银监会通化分局证明，证实其未向吉林省恒泰金服企业管理咨询有限公司梅河口分公司颁发过金融许可证。 5.恒泰金服梅河口分公司内勤孙某1提供的投资明细，金额共计人民币158万元。 6.银行交易记录、来往款项及明细，证实恒泰金服公司吸收公众存款的事实。 7.情况说明：证实泰安锦港物流与深圳中投善成没有任何业务往来，也没有签订《国内商业保理业务合同》。 8.恒泰金服本册受害人统计列表、合同，证实受害人人数及吸收资金数额。 9.工资表，证明聂飞在恒泰金服公司从事工作的时间及违法所得数额总计为人民币51483元。 （二）被告人供述 聂飞供述：我于2017年7月20日至2018年2月23日在恒泰金服梅河口市分公司任负责人，恒泰金服梅河口市分公司是投资咨询公司，没有投资理财的业务，上级公司是深圳恒泰金服企业管理咨询有限公司。我担任负责人时，招聘了团队经理、业务员做业务，出去拉客户到我公司进行投资理财。投资分三种模式：期限为3个月的收益是7%，6个月的是8%，12个月的是10%，客户刷POS机把钱转到深圳的总公司。公司对外宣传就是印发宣传单还有讲师讲课，有六七十人投资，投资理财款大约有300多万元。 （三）证人证言 1.关某证言，证实恒泰金服梅河口分公司运行模式。 2.王某1证言：我在恒泰金服负责讲课和团队长，聂飞是总经理，讲课的内容是恒泰公司安全可靠，让客户相信我们公司投钱。 3.索某1证言：2017年7、8月开始投资，我用我女儿程某1、我丈夫程某2的名字一共投资25万元。 4.聂某1证言：我在恒泰金服梅河口分公司做内勤，2017年9月投5万元，2017年10月投1万元。 5.孙某1证言：我在恒泰金服梅河口分公司做内勤，我们公司利用广告，还有给客户高额利润，还有保险公司担保，让客户投钱。我用我的名在2017年11月7日投5万，2018年8月30日投了1万元，2018年8月30日用我妈妈孙某2名投5万元。 6.吕某1证言：证实恒泰金服是裴某用吕某1名字注册的公司。 7.索某2证言：关某店长讲课，后来又听张某6讲课，我就存钱了，共投资18万元。 8.索某3证言：关某店长在讲课，后来又听张某6讲课，我就存钱了，共投资80万元。 9.杨某1证言：索某1让我来听投资课，一个王姓男的给我讲课，共投资1万元。 10.孙某2证言：当时我听关某讲课，共投资10万元。 11.万某1证言：我是通过索某1投资的，我推荐了我兄弟媳妇刘某1投资5万元，朋友张某2投资2万元。共投资3万元。 12.周某证言：听了几次工作人员讲课，我就存钱了。共投资46万元。 13.李某1证言：看到理财招牌，进去听几次课就开始存钱了。共投资46万元。 14.张某1证言：看到理财招牌，进去听关某店长讲课，后来又听了姓杨的人讲课，我就存钱了，共投资46万元。 15.宋某证言：看到理财招牌，进去看了看，关某店长在讲课，后来又听了张某6讲课，我就存钱了。共投资13万元。 16.刘某1证言：我是通过万某1投资的。共投资10万元。 17.吕某2证言:我是跟张某2去听课，后期我投资了7万元。 18.林某证言：我自己去的，没通过别人，共投资21万元。 19.曲某1证言：我朋友孙某1介绍我去的，共投资2万元。 20.杨某2证言：听王某2说的，当时是关某在讲课。共投资10万元。 21.王某3证言：我朋友索某1打电话让我去的。共投资1万元。 22.李某2证言：我听索某1说的。共投资1万元。 23.潘某证言：我是通过队友马某1介绍的。共投资7万元。 24.马某1证言：朋友介绍我去的，我揽储能有30多万，还推荐了潘某，魏某，丛某1，程某3，张某3，于某1。 25.丛某1证言：我是马某1介绍的。共投资1万元。 26.魏某证言：我是马某1介绍的。共投资10万元。 27.谢某证言：我朋友许某介绍我去的。共投资5万元。 28.程某3证言：我是马某1介绍的。共投资2万元。 29.张某3证言：我是马某1介绍的。共投资2万元。 30.于某1证言：我是马某1介绍的。共投资1万元。 31.车某证言：王某4介绍我去的。共投资5万元。 32.万某2证言：索某1跟我说的。共投资7万元。 33.张某4证言：我妹妹王某3跟我说的。共投资16万元。 34.于某2证言：我是团队长，共投资41万元，都是用我的钱找一些亲属名头投资的。 35.史某证言：我妹妹许某找的我。共投资10万元。 36.高某1证言：我自己去的。共投资1万元。 37.陈某1证言：我自己去的。当时关某在讲课。共投资27万元。 38.高某2证言：我自己去的。共投资17万元。 39.高某3证言：我自己去的。共投资13万元。 40.靳某证言：我是通过周某投资的。共投资5万元。 41.宋某证言：我是通过聂飞投资的。共投资1万元。 42.杨某3证言：我是通过周某投资的。共投资3万元。 43.唐某证言：周某和我说的。共投资1万元。 44.代某1证言：我是通过孙某1投资的。共投资2万元。 45.代某2证言：我是通过孙某1投资的。共投资1万元。 46.巴某证言：讲课的是关某。共投资1万元。 47.车某证言：我是通过王某4投资的。共投资5万元。 48.刘某2证言：我是通过聂飞去的。共投资1万元。 49.陈某2证言：朋友告诉我去的。共投资7万元。 50.张某5证言：我自己去的。共投资了1万元。 51.谷某证言：是通过陈某1认识岳某的。共投资20万元。 52.张某6证言：证实成立吉林地区恒泰金服公司经过。 53.刘某3证言：证实泰安市锦港物流有限公司业务往来。裴某弟弟在锦港物流挂名。 54.吕某1证言：证实成立深圳恒泰金服公司经过。 55.雷某证言：证实仁邦股权投资基金管理有限公司经营情况。 二、被告人聂飞、侯胜文在中发展信公司吸收公众存款的证据 （一）书证 1.法律手续，证明本案程序合法。 2.被告人侯胜文户籍信息，证实侯胜文自然身份及其犯罪时具有完全刑事责任能力。 3.北京市工商局提供相关材料，证实中发展信公司（北京）的经营范围等情况。 4.中发展信梅河口公司投资明细表、资金统计表、中发展信本册受害人列表、聂某2银行卡交易明细。证实聂飞在中发展信公司任负责人期间吸收公众存款共计人民币709万元；侯胜文任团队负责人期间非法吸收公众存款共计人民币200万元。 （二）被告人供述 1.聂飞供述：我是中发展信投资管理有限公司梅河口分公司负责人，公司没有营业执照。公司是2018年6月初开的，8月份总公司出事就不兑付了，有三个营业部经理，分别是侯胜文、于某2、聂宇岐。我们向客户推荐中发展信（北京）投资管理有限公司开设的投资理财产品，产品的起投金额是1万元，上不封顶。投资期限有3个月的年化收益是9.3%，6个月的年化收益是10.4%。12个月的年化收益是11.8%。客户通过POS机刷卡，将投资款投到中发展信总公司指定的第三方支付平台，我们将总公司发放的济宁鑫聚（二期）项目资产管理计划（第三方资管协议）提供给客户，客户签字确认，之后总公司给投资客户资金到账确认函由客户保管。梅河口一共募集709万元。我一共干了三个月开了两个月的工资，总共46992.5元。 2.侯胜文供述：我是中发展信公司的营业二部经理，我的妻子王某5没有参与中发展信业务，聂飞用她的名字顶名做业务，我能多得工资。我加上我媳妇的一共开了三万四千元左右的工资。 （三）证人证言 1.聂某1证言：证实中发展信2018年4月成立，2018年9月左右停止经营。一部的业绩5月份到9月是505万，二部的业绩5月份到9月份是200万。2018年9月于某2三部业绩是4万，总共的业绩709万元。 2.任某证言：我通过聂飞投资5万元，用我爱人武某的名字投了12万元，一共17万元。 3.袁某证言：我是通过聂飞投资的，总共投资12万元。 4.张某7证言：我是通过聂飞投资的，我和我老伴李某3一共被骗11万元。 5.姜某2证言：我是通过聂飞介绍的，我还有我姐姐姜某3，我姐夫陈某3，一共被骗181万元。 6.孙某3证言：我是通过聂飞介绍的，一共被骗66万元。 7.陈某1证言：我替我儿媳妇孙某4报案，我是通过聂飞知道的，一共投了10万元。 8.万某3证言：我是通过万某2知道的，一共投了6万元。 9.沈某证言：我是通过陈某4知道的，一共投了2万元。 10.于某2证言：我通过聂飞知道的，一共被骗49万元，其中包括以我丈夫曲某2，我儿子曲某3、我小叔子曲某4、我大姑姐曲某5、我侄子于某3、我小弟于某4名投的。我还推荐了刘某4、丛某2。 11.马某1证言：于某2介绍我去的，投了一万元。 12.程某3证言：我是通过马某1了解的，一共被骗3万元。 13.万某2证言：于某2介绍我来的，一共被骗14万元，其中包括以万某4、张某8、万某5的名义投的。我还推荐了肖某。 14.肖某证言：我是通过万某2介绍的，一共投资15万元，其中包括以我母亲的名义投资5万元。 15.吴某1证言：是于某2介绍我的，一共出借50万元。 16.王某6证言：是吴某1介绍我去的，投资4万元。 17.于某5证言：是吴某1介绍我的，一共投了12万元，我丈夫吴某3投了6万元。我还推荐了刁某投了6万元。 18.刁某证言：是于某5介绍我去的，一共投资8万元。 19.张某9证言：是吴某1介绍我的，一共被骗14万元。 20.万某1证言：于某2介绍我的，出借了6万元。我还推荐了邵某投资1万元，徐某投资3万元，姜某4投资9万元，我弟弟万某5投资1万元。 21.徐某证言：是万某1和王某7介绍我的，一共被骗12万元，其中包括以我媳妇蒋某的名字投的。 22.李某4证言：是万某2介绍我的，投资16万元，其中包括我爱人姚某的名字6万元。 23.庞某证言：通过朋友认识的侯胜文，投资了3万元。 24.姜某1证言：我通过朋友侯胜文知道的，用我丈夫夏某1的名义投了8万元。还推荐了夏某2、张某10、杜某、耿某。 25.马某3证言：我是通过姜某1投资的，用我爱人杜某的名字投了20万元。 26.张某10证言：我是通过我朋友姜某1投资的，投了6万元。 27.田某证言：我通过朋友侯胜文知道的，投资13万元。 28.贺某证言：田某介绍我投资1万元。 29.赵某证言：田某介绍我投资22万元。 30.范某证言：田某介绍我投资3万元。 31.夏某2证言：我是姜某1介绍给侯胜文的，一共投资16万元。 32.李某5证言:我通过侯胜文知道的，投资18万元，其中包括以我老伴马某4的名字投的6万元。 33.陈某4证言：侯胜文介绍我的，投资19万元。 34.赵某证言：侯胜文介绍我的，一共投资22万元。 35.吴某2证言：侯胜文介绍我的，一共被骗15万元，其中包括我和我儿媳妇李某6各3万元。 36.吕某3证言：证实济宁鑫聚工程有限公司与中发展信经营情况。 37.陈某4证言：我是通过田某认识的侯胜文，侯胜文跟我们说中发展信公司挣钱。说我们存钱就让我们当业务员给开工资，我和我的家人在中发展信投21万。 38.夏某1证言：侯胜文找的我媳妇姜某1到中发展信投资，姜某1用我的名投8万元。 上述证据经庭审举证、质证，二被告人均无异议，各证据形式及内容来源合法，客观真实，能够相互印证，形成完整证据链条，足以认定本案事实，本院予以确认。 本院认为，被告人聂飞、侯胜文违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人聂飞、侯胜文在深圳恒泰金服金融服务有限公司以及中发展信（北京）投资管理有限公司非法吸收公众存款的共同犯罪中，将吸收来的公众存款均交付到上级人员，其二人并未实际占有、支配非吸所得，二被告人在整个非法吸收存款的活动中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；聂飞、侯胜文经公安机关传唤到案并能如实供述主要犯罪事实，具有自首情节，对二被告人从轻或者减轻处罚；聂飞、侯胜文取得部分被害人谅解，对二被告人酌情从轻处罚。聂飞对其担任负责人期间所吸收的全部投资款承担返还责任，其中侯胜文对其吸收的投资款与聂飞共同承担返还责任。被告人聂飞、侯胜文的违法所得依法予以追缴；在案扣押的涉案物品由公安机关予以没收，与案件无关的物品由公安机关依法处理。综上，根据被告人聂飞、侯胜文的犯罪事实、性质、情节、认罪态度、悔罪表现以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人聂飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。 （刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，具体刑期起止日期以执行通知书为准。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 二、被告人侯胜文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，具体刑期起止日期以执行通知书为准。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 三、追缴被告人聂飞违法所得人民币九万八千四百七十五元五角；追缴被告人侯胜文违法所得人民币三万四千元；扣押在案的POS机七台、电脑二台由公安机关依法处理。 四、责令被告人聂飞、侯胜文退赔投资参与人经济损失（返还投资人名单及金额见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王吉玲 人民陪审员  付文霞 人民陪审员  于 兵 二〇二〇年五月十五日 书 记 员  金作萍