天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0116刑初84号公诉机关天津市滨海新区人民检察院被告人张刚，男，1977年1月16日出生于天津市宁河区，汉族，专科文化，个体，户籍地天津市滨海新区。2018年12月22日因涉嫌犯诈骗罪被天津市滨海新区公安局刑事拘留，2019年1月28日被依法逮捕，现羁押于天津市滨海新区第一看守所。辩护人陈雨青，天津敬科律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检塘公诉刑诉〔2019〕500号起诉书指控被告人张刚犯诈骗罪，于2019年10月21日向本院提起公诉，本院立案后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员王斌出庭支持公诉。被害人胡某及其诉讼代理人陈静、被害人李某、赵某、王某，被告人张刚及其辩护人陈雨青均到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关建议延期审理一次。本案现已审理终结。天津市滨海新区人民法院指控：1.2017年7月，被告人张刚以为被害人武某购买天津市滨海新区塘沽XX里X栋X门X号房屋为由，骗取被害人武某72万元人民币，后归还武某8万元，实际骗取被害人武某64万元人民币；2.2017年10月，被告人张刚以合伙办理天津市南京路一公寓平房投资为由，骗取被害人赵某70万元人民币；3.2017年7月，被告人张刚以融资放贷赚取利息为由骗取被害人李某25万元人民币。2017年8月，被告人张刚以合伙办理天津市滨海新区XX小区一处房屋平贷投资为由，骗取被害人李某45万元人民币，共计骗取被害人李某70万元人民币；4.2017年12月至2018年3月期间，被告人张刚以合伙办理天津市滨海新区塘沽XX小区一房屋平贷投资及需要手续费等理由，骗取被害人宋某23万元人民币，并以合伙投资沙子生意为由骗取被害人宋某15万元人民币，共计骗取被害人宋某38万元人民币；5.2017年4月，被告人张刚以合伙低价收购在银行抵押贷款的房屋并高价售出为由，骗取被害人邢某300万人民币。2017年11月份，被告人张刚以为邢某购买天津市滨海新区XX小区的房屋为由，骗取被害人邢某90万元人民币，共计骗取被害人邢某390万元人民币；6.2017年6月，被告人张刚以为被害人段某购买天津市滨海新区塘沽XX栋X门X号房屋为由，骗取被害人段某95万元人民币；7.2017年10月，被告人张刚以为被害人王某购买天津市滨海新区XX小区的房屋为由，骗取被害人王某140万元人民币；8.2017年6月至8月期间，被告人张刚以为被害人胡某购买天津市滨海新区XX小区的房屋及需要周转资金为由，先后骗取被害人胡某110万元人民币，后归还胡某6.4万元人民币，实际骗取被害人胡某103.6万人民币。以上被告人张刚骗取8名被害人共计970.6万元人民币。公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了被害人陈述、银行流水及转账记录、证人证言、被告人供述、辨认笔录及户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人张刚以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取多名被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，并提出量刑建议，提起本院依法惩处。庭审中，被告人张刚对诈骗邢某300万元有异议，其辩称该300万是被害人邢某让其放贷以替邢某偿还银行贷款。对起诉书指控的其他事实和数额均无异议。被告人的辩护人陈雨青对公诉机关指控的其他事实和罪名无异议，但认为被告人张刚与邢某之间的300万是邢某借给被告人张刚用于资金周转，不应当计入诈骗的数额，被告人张刚诈骗数额应为670.6万元人民币。同时认为被告人张刚具有坦白情节，认罪、悔罪，建议对被告人张刚从轻处罚。经审理查明：2017年3月至2018年3月间，被告人张刚以帮助购买低价房产、合伙做低价房买卖等虚假理由，先后诈骗被害人武某、赵某、李某、宋某、邢某、段某、王某、胡某等人资金合计960.6万元，具体犯罪事实如下：一、2017年7月，被告人张刚以为被害人武某购买天津市滨海新区塘沽XX里X栋X门X号房屋为由，骗取被害人武某72万元人民币，后归还武某8万元，实际骗取被害人武某64万元人民币。上述事实有公诉机关当庭宣读、出示的以下证据予以证实：1.被害人武某陈述，证明：2017年6月，其听证人董某说被告人张刚可以买到法院拍卖房，其信以为真，并选定XX里X栋X门X号房屋后，按照张刚要求向董某提供的一张户名为胡某的农行卡转账72万元。后张刚以办购房手续为由把武某的身份证要走，这期间，武某多次询问购房进展，张刚均以正在交税、到房管局走手续为由推脱，在此期间，武某在2018年6月接到一个自称房管局工作人员的座机通话，其经核实发现该座机号码并非房管局电话，其意识到被骗，但已无法与张刚取得联系。经多次索要，2018年9月份的时候，张刚分四次退还给其8万元，其实际损失64万元。2.证人胡某证言，证明：其与张刚原系同事关系，张刚曾向其表示可以买到银行拍卖房，胡某想通过张刚买学区房，在此期间，董某说有朋友武某因为没有资格买房所以一直租房住，张刚告知其现自己手里有一批不用社保就能买的法院拍卖房，而且曾很肯定的告知武某已经拍到了这批房子。在张刚提供了几套房子的相关信息后，武某最终选定了XX里X-X-X号房屋，商定的房款是72万元。2017年7月4日在张刚以当天不转钱就办不成这事了为由催促，为了避免跨行大额转账带来的延期问题，武某将该72万元转入胡某名下农行卡内，张刚将该卡拿走，并说办完手续就让武某去过户。直到2018年6月份的一天董某告诉胡某，武某的事可能被骗，张刚已失联。当初武某转了72万之后，该卡一直由张刚持有，其也知道密码，张刚第一笔转走57.4万元，后来剩余的也都转走了。3.证人董某证言，证明：其与被害人武某系邻居，在2017年5、6月份的时候武某托其买房，其通过胡某认识本案被告人张刚，当时张刚声称其可以买到法院拍卖房，提供了房屋信息，并说这些房子他已经拍得，武某得知后，选定其中的XX里X-X-X号房，双方商定总房款是72万元，并把该房款转入胡某农行卡中，张刚将该卡拿走并取款，后失联。4.证人谷某、杨某的证言，证明：2017年7月的一天，被告人张刚让谷某帮忙把一张农行卡的钱通过ＰＯＳ机把钱刷出来转到一张招商银行卡（尾号XX）上。谷某通过杨某的洗衣店ＰＯＳ机刷卡转账，一笔27万4千、一笔30万总共57万4千给张刚转过去的。5.证人刘某证言，证明：其不认识被告人张刚和武某。天津市滨海新区塘沽XX-X-X号的房子是其从天津市第二中级人民法院拍来的。其以904000元的价格从淘宝上通过网络竞价的方式拍得该房产。6.武某、胡某、杨某、谷某提供的转账记录，证明以上被害人陈述、证人证言属实。7.不动产查询记录、转账记录、网络竞价成功确认书、天津市第二中级人民法院执行裁定书，证明：证人刘某2017年7月3日经拍卖取得塘沽XX里X-X-X号房屋所有权，经人民法院裁定确认，即被告人张刚并未拍得上述房产，其系虚构事实。8.被告人张刚的供述与辩解，证明：1.2017年6、7月份，其称手中有批法院拍卖房能为不符合购房条件的武某实现购房的要求，在武某选定了天津市滨海新区塘沽XX里X栋X门XX号房屋后，其骗取被害人武某72万元人民币，后归还武某8万元，实际骗取被害人武某64万元人民币，其实际并未取得该房屋的支配权，只是自认为能拍到该房，为了稳住武某，其曾用他人座机伪装成房管局工作人员给武某打电话以拖延其骗局。二、2017年10月，被告人张刚以合伙办理天津市南京路一公寓房平贷投资为由，骗取被害人赵某70万元人民币。上述事实有公诉机关当庭宣读、出示的以下证据予以证实：1.被害人赵某陈述，证明：其和被告人张刚是同一批转业干部。张刚告知其有个人欠他90万元人民币，此人在市里有套128平米的大房子尚欠银行140万元的贷款未还清，如果二人每人出资70万元人民币把贷款还清后，房子可以过户到张刚名下，再通过转手估计能得到房款400万左右，然后张刚会和赵某平分这笔房款。赵某信以为真，便找朋友借了70万元，通过其本人卡号62×××33的招商银行卡给张刚卡号62×××89的银行卡转了人民币70万元。到了2017年年底的时候，赵某问张刚事情进展，张刚说房子被冻结了，过不了户了，具体原因张刚也说不明白，赵某认为有可能上当。直到最近其听说张刚被抓，其就来公安塘沽分局大沽派出所报警了，其实际损失70万元。2.个人借款合同、转账记录，证明：被告人张刚2017年10月30日与赵某签订70万元的借款合同，赵某在2017年10月30日向张刚转账70万元。3.被告人张刚的供述与辩解，证明：2017年10月份左右，其以合伙办理天津市南京路一公寓平房投资为由，骗取被害人赵某70万元人民币。被害人赵某将该笔资金通过银行卡转账到其的一张招商银行卡里，实际其无法买到该房屋，而且赵某的资金其已经自用放贷，而且也忘了贷给谁，无法归还，也只有不和赵某联系了；三、2017年7月，被告人张刚以有车辆做抵押的融资放贷项目，可以赚取利息为由，骗取被害人李某25万元人民币。2017年8月，被告人张刚以合伙办理天津市滨海新区XX小区一处房屋平贷投资为由，骗取被害人李某45万元人民币，共计骗取被害人李某70万元人民币。上述事实有公诉机关当庭宣读、出示的以下证据予以证实：1.被害人李某陈述，证明：其跟被告人张刚的爱人刘某是高中同学，所以很早就认识张刚，2017年7月9日和2017年8月9日张刚以让其出资并能获得高额回报的方式两次让其出资跟他合作做生意，其出资后发现张刚所说的投资项目根本不存在，其发现被骗了。第一次被骗了25万元人民币，第二次被骗了45万元人民币，总计被骗70万元人民币。第一次是2017年7月的一天，张刚谎称有人急需用钱将一辆宝马740抵押，抵押期间是千分之五的利息，张刚说让其出资25万，其信了便将25万转给了张刚，其微信里跟张刚说把车让其看看或者放在其这里或者让其卖出去，张刚总是以各种理由推脱，实际上这个车可能根本不存在；第二次是2017年8月份的一天，张刚让其出资45万将XX栋X室的贷款尾款清了，再出售可赚取150万元的差价，其信了。经其核实后发现被骗，2018年9月份开始便联系不上张刚。2.李某提交的微信聊天记录、转账记录，证明：张刚与其在微信聊天记录中以宝马汽车抵押、卖XX房子等事由骗取李某财产共计70万元的经过，与被害人陈述一致。3.证人肖某证言，证明：滨海新区XX-X-X号的房子是其的房子。2017年下半年的时候其跟张刚说帮忙卖掉该房屋，卖掉后偿还借张刚的35万元。后因买家出价太低遂搁浅。其没有跟张刚提过低价卖房子也未全权委托张刚处理这个房子。4.不动产查询记录，证明：滨海新区XX-X-X号房屋所有权人为肖某。5.被告人张刚的供述与辩解，证明：2017年7、8月份，其以融资放贷赚取利息为由骗取被害人李某25万元人民币、以合伙办理天津市滨海新区XX小区一处房屋平贷投资为由骗取被害人李某45万元人民币，共计诈骗两次，骗取被害人李某70万元人民币，后来房子忘了什么原因没办下来，放贷人也没联系了，李某的资金都还不了。四、2017年12月至2018年3月期间，被告人张刚以合伙办理天津市滨海新区塘沽XX小区一房屋平贷投资及需要手续费等理由，骗取被害人宋某23万元人民币，并以合伙投资沙子生意为由又骗取被害人宋某15万元人民币，共计骗取被害人宋某38万元人民币。上述事实有公诉机关当庭宣读、出示的以下证据予以证实：1.被害人宋某陈述，证明：其和被告人张刚系一同转业的战友，张刚从2017年12月6日至2018年3月16日，其分三次共骗取其38万元。2017年12月份，张刚给其打电话说其有个朋友在银行，该银行有一套塘沽XX的抵押房，房主欠银行贷款还不上了，银行要把房子低价卖了，换钱抵贷款，这房子市场价值80多万，银行只卖33万，其愿意与宋某共同出资收房，转手后挣钱，张刚让其出20万，并说房子大概两三个月就能过户。2017年12月宋某按照张刚安排用卡号62×××74银行卡给卡号62×××90署名王某的卡打入了20万人民币，后张刚又说该房子需要3万手续费，宋某通过微信又转给张刚3万元。2018年1月份，张刚又给宋某打电话说“一个放高利贷的朋友，有人把存放在临港货场的沙子抵押给其朋友借钱，这个借钱的人还不上高利贷了，其朋友要把这抵押的沙子卖了，咱俩合伙把沙子买过来，转手就能卖高价，从中挣钱。＂张刚让宋某出15万，宋即在2018年1月24日用卡号62×××74银行卡给卡号62×××90署名王某的卡打入了15万元人民币。这之后宋某多次向张刚询问房子和沙子的事，张刚总以各种理由推脱，后张刚手机关机，联系不上，宋某知道被骗，遂报案，实际损失38万元。2.银行转账、微信转账记录，证明：被害人宋某向张刚共计转款38万元的事实。3.被告人张刚的供述与辩解，证明：2017年12月至2018年3月期间，其以合伙办理天津市滨海新区塘沽XX小区一房屋平贷投资及需要手续费等理由，骗取被害人宋某23万元人民币。被害人宋某先期转入20万元，后又分三笔通过微信转账的方式转入其会计王某账户中。后其又以合伙投资沙子生意为由骗取被害人宋某15万元人民币，上述款项亦转入其公司会计王某账户中。其共计骗取被害人宋某38万元人民币。五、2017年4月，被告人张刚以合伙低价收购在银行抵押贷款的房屋并高价售出为由，骗取被害人邢某300万人民币，后经邢某催要，张刚曾还款10万元，其余款项一直未能归还。2017年11月份，张刚又以为邢某购买天津市滨海新区XX小区的房屋为由，骗取被害人邢某90万元人民币，共计骗取被害人邢某380万元人民币。上述事实有公诉机关当庭宣读、出示的以下证据予以证实：1.被害人邢某陈述，证明：大概在2017年上半年，被告人张刚告知邢某其有私人关系可以低价从银行收购抵押贷款的房子，如果邢某有钱，张刚就去运作这类房产，挣钱后可以给邢某分一半利润，邢某说可以用自己的房子做抵押贷款，贷出资金使用，张刚具体运作此事，并答应代替邢某归还贷款利息，后邢某将其位于XX和XX小区的房产做抵押，从XX银行贷款500万，并将其中300万交予张刚使用。当时张刚为了做大其公司流水，请邢某将该500万都打入张刚账户，后又将其中200万退回，后曾经还款10万元，剩余资金一直在张刚手中。后在2017年11月左右，邢某想给父母买房子，张刚又说在XX小区有房子还不了贷款，需要平贷款，低于市场价，可以帮助购买，邢某就给张刚打款90万元买房，该款按照张刚要求打入胡某1账户了，后来邢某父母还按照张刚说的户型看了该小区一套房子，没有相中，张刚当时说已经买下了房子，需要卖出去后再还款90万，还说卖给XX派出所民警满某了，后来一直拖着没有还款，到了2018年8月张刚就失联了，该房款也一直没有归还，两项合计380万元。2.证人宋某1证言，证明：其与被害人邢某系夫妻关系，大概在2017年4、5月份，被告人张刚谎称要与邢某做生意，投资房产，骗取邢某打款500万元的过程。3.证人胡某1证言证实：被告人张刚经营一家贷款公司，公司名称是鼎金汇通，该公司张刚是老板，胡某1曾经是股东，张刚说该公司主要业务由抵押房产、沙子等放贷业务，但其并未真实见到，胡某1只是在张刚需要资金时出钱挣点利息，2017年年中，胡某1将投资款收回后就不参与张刚所谓的业务，胡某1收款都是按照张刚安排做的，邢某认识张刚，也曾向胡某1账户打款，其中2017年9月4日，邢某打款90万元，胡某1按照张刚要求转入张刚账户。3.证人邢某1证言，证明：被告人张刚在其家中曾向邢某等人说其有关系可以买到别人用来抵押的低价房产，变卖后可以挣钱分钱，当时邢某1和李某1在还曾借给张刚资金，邢某将开发区XX小区房子抵押给银行贷款，贷出大概4、5百万资金给了张刚，后来张刚就找不到了。4.证人李某1在证言，证明：被告人张刚曾经在2017年6月左右在李某1在家中向邢某、李某1在说其有关系，可以做平放贷的房产生意，自己钱不多，邢某等人如果有钱可以一起做，后其听邢某说起给张刚转了500万元人民币。5.证人满某证言，证明：被告人张刚仅问过其是否想购买开发区XX小区房屋一套，后来就没再联系。6.证人李某2证言，证明：其有保安行业的从业经验，当时张刚说要办保安公司，胡某把李某2介绍给张刚，实际张刚根本没有干保安公司，张刚是一个骗子，很多人找他要账。7.银行流水等书证，证明：被害人邢某用XX有限公司账户于2017年7月14日向张刚转账150万、350万，共计500万的事实。8.邢某电话询问、情况说明、邢某电话录音，证明：被告人张刚自称有关系，可以拿到还不了贷款的低价房产，让邢某投资共同干这类业务，邢某信以为真，就用房产抵押贷款后，将500万元打入张刚账户，后退回200万，贷款利息张刚代还，但实际一直没有看到张刚做成此类业务，邢某打给张刚的90万是用于购买XX小区的房子的，当时张刚说此房可以低价拿下，后来又说此房卖给满某，实际都是骗人的，该笔资金被骗后，邢某多次追要，张刚曾经还款10万元，其他一直没有归还。8.被告人张刚的供述与辩解，证明：2017年4月份至6月份，其以合伙干保安公司赚钱为由，骗取被害人邢某以房产做抵押贷款500万元人民币，全部打入其招商银行卡中，后其归还被害人邢某200万元人民币，剩下的钱都用于其个人放贷了，但放贷给谁其也记不清了，保安公司的证照一直没有办下来。另外，其还以帮助邢某运作低价收购天津市滨海新区XX小区的房屋为由，骗取被害人邢某90万人民币，邢某将该笔款项转入其公司员工胡某1卡中，后来这个房子没有运作下来，资金也被其用于放贷，贷给谁也不记得了；六、2017年6月，被告人张刚以为被害人段某购买天津市滨海新区塘沽XX栋X门X号房屋为由，骗取被害人段某95万元人民币。上述事实有公诉机关当庭宣读、出示的以下证据予以证实：1.被害人段某陈述，证明：2017年6月份，张刚告知其XX栋X门X号有套总价值240万元的房子，他有渠道可以190万买下，让其合作出资购房。其信以为真，通过信用卡、手机银行转账、现金方式共计给付张刚购房款95万元，后张刚总是以房子还有一些手续还需要办理没有下来为理由拖延，直至其发现被骗也没有购得该房，实际损失95万元。2.证人邱某证言，证明：其为XX栋X门X号房主，其2017年通过万业源中介从李某3处花188万业购买了该处房屋，其不认识被告人张刚。3.转账记录、微信聊天记录，证明：被害人段某向被告人张刚转账及其与张刚聊天记录情况，张刚微信中以合伙购买莱XX栋X门X号房屋为由提出让段某投资的情况。4.被告人张刚的供述与辩解，证明：2017年6月份，其以为被害人段某购买天津市滨海新区塘沽XX栋X门X号房屋为由，骗取被害人段某95万元人民币。其从段某光大银行卡中刷取人民币30万元，给其招商银行卡转账了40万元钱，还给其现金25万元，总共是95万元，但房子没有办下来，其把该笔资金也用于放贷，也记不清贷给谁了，后其把手机号和微信都换了，段某就联系不上其了。七、2017年10月，被告人张刚以为被害人王某低价购买天津市滨海新区XX小区的房屋为由，骗取被害人王某140万元人民币。上述事实有公诉机关当庭宣读、出示的以下证据予以证实：1.被害人王某陈述，证明：2017年6月，其因为个人原因想换房，被告人张刚谎称能跟银行内部人要到低价房源，可以帮王某置换到××小区××楼××号房屋或者XX、XX等小区的房产，王某按照张刚的安排，将自己名下XX的房屋抵押给XX公司借款，贷了140万，都交给了张刚代办买房，当时在场人有谷某和张某，只有王某一个人在抵押合同上签字了，事后王某才知道另一个签字人是张某，此人才是资金出借人，但当时张刚说XX公司他开的，张刚给王某写了140万的借条，写明了2018年9月30日前由他把钱全还给张某。2018年9月17号之后张刚就联系不上了，发现被骗遂报警，现在XX公司的人要求王某还钱，其实际损失140万元。辨认笔录：经辨认，指出3号照片上的男子就是张刚。2.证人蒋某证言，证明:XX-XX房东是其儿子蒋某1的。2018年8月份，其将这套房子抵押给中国建设银行天津红桥支行用于其生意上的流动资金使用，估值310万元，贷款期限3年。别的没有了。3.不动产查询记录等书证，证明XX-XX房屋所有权人情况，证人蒋某证言属实。4.证人谷某证言，证明：其系XX公司经营人，其与被告人张刚无合作关系，大概2017年10月，张刚说王某准备换房，需要抵押现有房屋获取资金，需要一百多万，谷某就联系了张某出资，并对王某房屋做了他项登记，商定借款140万，月息5万元，当时王某说要买XX的房产，合同签署后，在还款过程中，实际都是张刚还款，后来利息停付，经向王某催要，王总说要等等，需要找到张刚，但张刚现在找不到了。5.被告人张刚的陈述与辩解，证明：2017年10月份，其以为被害人王某购买天津市滨海新区XX小区的房屋为由，骗取被害人王某140万元人民币。这笔钱是王某抵押房产后从谷某处贷来的资金，王某分一笔95万、一笔45万转入其工商银行账户中，后其将该笔资金也放贷了，目前贷款人也找不到了，没有联系方式，后王某报警，其给王某写了还款计划，但后来实在无力还款，就换了手机号和微信号。八、2017年6月至8月期间，被告人张刚以为被害人胡某购买天津市滨海新区XX小区的房屋及需要周转资金为由，先后骗取被害人胡某110万元人民币，后归还胡某6.4万元人民币，实际骗取被害人胡某103.6万人民币。上述事实有公诉机关当庭宣读、出示的以下证据予以证实：1.被害人胡某陈述，证明：被告人张刚说他和银行合作做银行清理尾款的业务，可以拿到不能偿还贷款被银行收回的房子，胡某信以为真，就想通过张刚购买泰达实验学校的学区房，张刚告知其有一处房子，愿意帮助胡某购房，在2017年6月份，张刚说房子的事差不多了，让胡某尽快打款，65万，张刚拿到65万后就跟其说房子大概三个月能下来。在此期间，张刚又谎称有套北塘XX的房子也是还不了银行贷款的，让其出20万共同赚钱，胡某又从其岳母处拿出20万转给张刚。后张刚又谎称可以搞到新港XX的低价房子，再次骗取胡某25万元。后胡某多次询问房子的事情，张刚总以各种理由推脱。直到2018年的9月份胡某彻底跟张刚失去联系，胡意识到被骗了，后来又知道张刚被抓了，就报警了。胡某一共被骗了110万，张刚按照还款计划归还了其6.4万元，所以其现在实际损失103.6万元人民币。2.证人高某证言，证明：其系被害人胡某岳母，胡某说可以通过被告人张刚低价买到学区房，已经给了张刚65万，其将卖房剩余的20万也转给了张刚，但后来张刚就联系不上了。3.证人王某1证言，证明：其与被害人胡某想通过张刚买泰达实验学校的学区房，后张刚告知其有一套房子可以低价购买，只需65万就能买的，还说是因为朋友关系，他不挣钱，所以才这么便宜，胡某第一次转给张刚65万，后又把其母卖房剩余的20万也转给了张刚，但房子一直没有下落，直到2018年9月份张刚失联其才知道被骗了，遂报警。4.证人李某2证言，证明：其有保安行业的从业经验，当时张刚说要办保安公司，胡某把李某2介绍给张刚，实际张刚根本没有干保安公司，后张刚以买学区房为由诈骗胡某，张刚是一个骗子，很多人找他要账。5.胡某提供的书证，包括其银行转账记录、其岳母高某的银行转账记录，佐证其陈述情况。6.被告人张刚的陈述和辩解，证明：2017年6月至8月，其以为被害人胡某购买天津市滨海新区XX小区的房屋及需要周转资金为由，骗取胡某人民币65万元，该笔钱款是其从胡某的农业银行卡里提出来的。后又以倒卖北塘XX的房子骗取被害人胡某人民币20万元，该笔款项打入其卡号为62×××89银行卡中，这笔钱是其岳母打款的。又以倒卖新港XX房屋为由，骗取被害人胡某人民币25万元，房子并没有办下来，这些资金都被其用于放贷，目前都无法收回，也提供不了贷款人的联系方式。除上述证据之外，公诉机关还当庭出示了以下证据：1.证人籍某证言，证明：其和被告人张刚只是业务上的关系，其没有办过跟房屋买卖有关的任何业务，更不会掌握房屋信息，从来没有办理过与房屋相关的信贷业务或者向他人提供过房源信息，也绝对没有向张刚提供过房源信息或相关的信贷业电务资料，也没有和他合伙办理过房屋信贷或者买卖相关的事项。2.证人张某、胡某2、梁某、任某等人的证言、辨认笔录及相关书证，证明：被告人张刚曾向上述证人借款，并部分归还的具体情况。3.案件来源和抓获经过，证明：本案系被害人报案始发，被告人张刚系被抓获归案。以上证据来源合法，所证内容客观真实，并经当庭举证、质证，本院予以确认。关于被告人及其辩护人认为有关邢某犯罪事实中的300万元系合作经营保安公司及放贷，并非诈骗，应该从犯罪数额中扣除的辩解和辩护意见，本院认为，现有证据可以证明被告人张刚连续诈骗他人的犯罪事实，且无证据显示张刚具有其声称的可以办理低价房产的能力和可能，其所辩称的开设保安公司及放贷的辩解均无证据予以证实，且有证人李某2的证言证明其并未着手开设保安公司，放贷行为亦无证据予以证实，故上述辩解及辩护意见并无事实根据，依法不予采纳，但被害人邢某认可张刚曾在该笔借款中归还10万，此数额应予扣除。综合以上，被告人张刚诈骗数额应认定为960.6万元。本院认为，被告人张刚以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。庭审中，被告人张刚对公诉机关指控主要犯罪事实无异议，表示认罪，系坦白，依法可从轻处罚。辩护人辩护意见中合理的部分本院予以采纳。被告人违法所得，应予继续退赔。综上，结合被告人张刚认罪态度，犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币九十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月22日起至2031年12月21日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人违法所得960.6万元继续追缴，并按上述被害人实际损失按比例退还。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏晓飞人民陪审员  赵克信人民陪审员  暴青雨二〇二〇年五月十四日书 记 员  刘 旭