河南省西华县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1622刑初29号公诉机关西华县人民检察院被告人李某某，男,1994年3月3日出生，汉族，初中文化，籍贯山东省青岛市即墨市，无业，捕前住山东省即墨市户。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月30日被公安机关抓获，于2019年10月2日被西华县公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经西华县人民检察院批准逮捕，于2019年11月7日由西华县公安局执行逮捕。辩护人华森森，山东文鼎律师事务所律师被告人邓某某，男,1990年5月5日出生，汉族，专科文化，系上海领盛节能科技有限公司职工，从事空气压缩机的销售工作，籍贯安徽省安庆市宿松县，捕前住安徽省安庆市宿松县。无前科。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月20日被公安机关抓获，于2019年9月24日被西华县公安局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经西华县人民检察院批准逮捕，于2019年10月25日由西华县公安局执行逮捕。辩护人常莉莉，系河南箕城律师事务所律师被告人邵某某，男,1987年9月13日出生，汉族，小学文化，农民，籍贯辽宁省沈阳市辽中县，捕前住辽宁省沈阳市辽中县。无前科。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月25日被公安机关抓获，于2019年9月30日被西华县公安局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经西华县人民检察院批准逮捕，于2019年11月7日由西华县公安局执行逮捕。指定辩护人杨四侠，系河南五色石律师事务所律师被告人刘某某，男,1987年8月20日出生，汉族，初中文化，自由职业，籍贯山东省济宁市汶上县，捕前住山东省济宁市汶上县。无前科。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月1日被公安机关抓获，于2019年10月2日被西华县公安局刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，经西华县人民检察院批准逮捕，于2019年11月7日西华县公安局执行逮捕。辩护人刘二旺，系河南天图律师事务所律师辩护人李光辉，系河南陈州律师事务所律师西华县人民检察院以西检一部刑诉[2019]463号起诉书指控被告人邓某某、邵某某、刘某某犯妨害信用卡罪、被告人李某某犯诈骗罪，于2020年2月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西华县人民检察院指派检察员武悔出庭支持公诉，被告人邓某某及辩护人常莉莉、被告人邵某某及指定辩护人杨四侠、被告人刘某某及辩护人刘二旺、李光辉、被告人李某某及辩护人华森森到庭参加了诉讼。现已审理终结。西华县人民检察院指控：1、2018年8、9月份，被告人邓某某以办理网上贷款的名义骗取周策、孙占夺、陈利山等二十余人办理37张银行卡，后将其中的32张银行卡连同本人办理的2张银行卡出售给被告人邵某某，非法获利1000余元。2、2018年底，被告人刘某某先后三次贩卖刘冠鹏银行卡，每次工商银行卡、农业银行卡、建设银行卡各一张，共将刘冠鹏的9张银行卡贩卖给他人。3、2018年8月至2019年4月，被告人李某某以公司被起诉，需要打点关系等借口骗取被害人白某133104元。针对指控，公诉机关提供了相关证据材料，认为被告人邓某某、邵某某、刘某某的行为构成妨害信用卡管理罪，被告人李某某的行为构成诈骗罪，提请依法惩处。被告人李某某对公诉机关指控的犯罪罪名及事实均无异议，请求从轻处罚。辩护人对公诉机关指控的被告人李某某犯诈骗罪无异议。辩称被告人李某某具有法定、酌定从轻、减轻处罚情节：一、被告人李某某到案后如实供述犯罪罪行，认罪认罚，可从轻处罚；二、被告人李某某到案后协助抓捕其他嫌疑人，系立功，可从轻或减轻处罚；三、被告人李某某诈骗一案应由犯罪地大连法院或青岛地区法院管辖，即使不由该两地法院管辖，在量刑时也应参照两地关于诈骗的数额标准量刑；四、被告人李某某家属与被害人达成赔偿协议，取得被害人的谅解，且为初犯，诈骗对象为一个人，社会危害性较小。被告人邓某某对公诉机关指控的犯罪罪名及犯罪事实均没有异议，认罪认罚。辩护人对公诉机关指控的犯罪罪名及犯罪事实无异议。辩称被告人邓某某具有从轻、减轻处罚的情节：一、被告人邓某某到案后如实供述犯罪事实，认罪、悔罪态度较好，可从轻处罚；二、被告人邓某某系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚；三、被告人邓某某愿意积极缴纳罚金。被告人邵某某对公诉机关指控的犯罪罪名及犯罪事实均无异议，但辩称和邓某某离得很近，没有邮寄银行卡，每次都是当面交易。前两次给我送的卡没有交易，他又把卡拿走了，后来我们交易了四张卡，第四次没有参与交易，只是给邓某某介绍了群。我父母年迈无劳动能力，现在没有能力缴纳罚金，愿意出狱以后缴纳罚金。辩护人对公诉机关指控的犯罪罪名及犯罪事实均无异议。辩称被告人具有法定、酌定从轻处罚情节：一、被告人邵某某具有认罪认罚情节；二、被告人邵某某所犯罪行的社会危害性相对较小，主观罪过相对较轻；三、被告人邵某某愿意缴纳罚金，应酌情对其从轻处罚；四、被告人邵某某没有前科劣迹，系初犯、偶犯；五、被告人邵某某有很好的认罪表现和深刻悔罪态度，具有坦白情节。被告人刘某某对公诉机关指控的犯罪罪名及犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。辩护人对公诉机关指控被告人犯妨害信用卡管理罪的罪名及犯罪事实均无异议，辩称被告人具有法定、酌定从轻处罚情节：一、被告人刘某某如实供述犯罪事实，自愿认罪，可从轻处罚；二、被告人刘某某系初犯、偶犯；三、被告人刘某某愿意缴纳罚金；四、被告人刘某某本次犯罪金获利150元，社会危害性较小。经审理查明：一、妨害信用卡管理罪1、2018年8、9月份，被告人邓某某以办理网上贷款的名义骗取周策、孙占夺、陈利山等二十余人办理38张银行卡，后将其中的32张银行卡连同本人办理的2张银行卡出售给被告人邵某某，非法获利1600元，被告人邵某某获利400元。2、2018年底，被告人刘某某先后三次贩卖刘冠鹏银行卡，每次工商银行卡、农业银行卡、建设银行卡各一张，共将刘冠鹏的9张银行卡贩卖给他人，获利150元。上述事实，庭审中被告人邓某某、邵某某、刘某某亦无异议，并有被告人邓某某、邵某某、刘某某的供述与辩解，被害人张某、孙某、刘某2、石某、都某、郑某的陈述，证人刘某1的证言，辨认笔录，书证张某银行转账明细、西华县公安局调取证据通知书、微信聊天记录、邓某某持有的银行卡客户资料、刘冠鹏银行交易明细、刘某某银行卡记录明细、扣押物品清单、文件清单等证据证实，足以认定。二、诈骗罪2018年8月至2019年4月，被告人李某某以公司被起诉，需要打点关系等借口骗取被害人白某133104元。2019年12月23日，被告人李某某父亲李某与被害人白某达成赔偿谅解协议，截至2020年5月18日，李某共向被害人白某退赔43000元，被害人白某对被告人李某某表示谅解。另查明：2019年10月1日，被告人李某某协助公安机关抓获同案犯刘某某。上述事实，庭审中被告人李某某亦无异议，并有被告人李某某的供述元辩解，被害人白某的陈述，证人刘某某、李某的证言，书证白某招商银行交易明细、微信转账记录、聊天记录、调取证据通知书、李某某银行卡交易明细、白某银行卡交易明细、欠条、赔偿谅解协议、谅解书、被害人白某的书面声明等证据证实，足以认定。针对指控，公诉机关还提供有被告人邓某某、邵某某、刘某某、李某某的户籍证明、照片、无前科证明、抓获经过、发破案报告、临时羁押证明、未羁押证明、西华县公安局刑警队出具的《关于李某某在抓捕刘某某过程中的表现》、情况说明等综合证据。以上证据亦客观、真实，来源合法，与本案有关联，予以采信。本院认为，被告人邓某某、邵某某、刘某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人李某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人刘某某所卖出的信用卡被诈骗分子用于对多名被害人实施诈骗，社会危害性较大，对被告人刘某某应酌情从重处罚；被告人邓某某与邵某某系共同犯罪，邵某某在共同犯罪中起中介、联络作用，作用相较于邓某某小，应从轻处罚；被告人邓某某、邵某某、刘某某、李某某到案后如实供述犯罪罪行，认罪认罚，可从轻处罚；被告人李某某协助公安机关抓获同案犯刘某某，系立功，可从轻处罚；被告人邓某某、邵某某、刘某某、李某某无前科劣迹，可酌情从轻处罚；被告人李某某的家属与被害人白某达成退赔协议，取得被害人的谅解，对被告人李某某可酌情从轻处罚。各辩护人所发表的各被告人具有法定、酌定从轻处罚的意见，与庭审查明的事实相符，予以采纳。针对被告人李某某辩护人发表的对被告人李某某适用缓刑的意见。经查，被告人李某某诈骗他人133104元，数额巨大，系严重刑事犯罪，且未对被害人全部退赔，依法不应适用缓刑，辩护人要求对被告人李某某适用缓刑的辩护意见不予采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月30日起至2022年9月29日止。）被告人邓某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月20日起至2021年3月19日止。）被告人邵某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月25日起至2020年11月24日止。）被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月1日起至2020年5月31日止。）二、责令被告人李某某按照与被害人白纯嫡所达成的退赔协议进行退赔；被告人非法所得邓某某1600元、邵某某400元、刘某某150元予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  刘红梅审判员  王俊武审判员  苏连营二〇二〇年五月二十日书记员  卫玉昊