河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初215号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人吕季军，男，1970年1月31日出生，汉族，高中毕业，中共党员，商丘市汇启投资担保有限公司总经理，住河南省商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月27日被商丘市公安局东方分局刑事拘留，商丘市睢阳区人民检察院以构成犯罪，无逮捕必要不批准逮捕，2016年10月1日被商丘市公安局东方分局取保候审。辩护人程攀登，河南尊典律师事务所律师。辩护人皇红恩，河南尊典律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2017】202号、商睢检刑变诉【2018】1号起诉书，指控被告人吕季军犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2018年3月25日向本院提起公诉。本院于2019年3月25日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。经本院院长批准，扣除审限，商丘市睢阳区人民检察院指派检察员杨慧梅、吴迪出庭支持公诉，被告人吕季军及其辩护人程攀登、皇红恩到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2011年12月份，被告人吕季军收购岳某注册成立的商丘市汇启投资担保有限公司，并担任该公司的总经理。被告人吕季军自2012年9月起伙同商丘市德居房地产开发有限公司赵某1（另案处理）在未经相关部门批准的情况下，以高息为诱饵，以开发商丘市珠江路与归德路交叉路口的德馨阳光花园为宣传内容，向社会不特定人群非法吸收存款。经司法会计鉴定：截止2015年5月份，商丘市汇启投资担保有限公司非法吸收公众存款共计7748.739万元，其中2014年9月份公司资金链断裂，已经丧失集资款归还能力，为拆补资金而继续非法集资共计116.8万元。其中共有49人报案，报案合同61份，报案合同金额1120万元，造成储户实际损失939.39万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：被告人的供述与辩解被告人吕季军的供述与辩解；2、被害人陈述：被害人吴某1、路某1、乔某1、徐某的陈述；3、证人证言：证人贾某等人的证言；4、书证：常住人口信息、合同书等；5、鉴定意见：司法会计审计报告，认为被告人吕季军的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人吕季军辩称，对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪没有异议，但不构成集资诈骗罪。辩护人程攀登、皇红恩提出的辩护意见是，起诉书指控吕季军犯非法吸收公众存款罪没有异议，但起诉书指控的吸收公众存款数额7748.739万元，数额不准确，被告人吕季军的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，不构成集资诈骗罪，被告人吕季军系从犯，能如实供述自己的罪行，并获得大多数集资人的谅解，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2011年12月份被告人吕季军收购岳某注册成立的商丘市汇启投资担保有限公司，并担任该公司的总经理。被告人吕季军自2012年9月起伙同商丘市德居房地产开发有限公司赵某1（另案处理）在未经相关部门批准的情况下，以高息为诱饵，以开发商丘市珠江路与归德路交叉路口的德馨阳光花园为宣传内容，向社会不特定人群非法吸收存款。经司法会计鉴定：截止2015年5月份，商丘市汇启投资担保有限公司非法吸收公众存款共计7748.739万元，其中2014年9月份公司资金链断裂，已经丧失集资款归还能力，为拆补资金而继续非法集资共计116.8万元。其中共有49人报案，报案合同61份，报案合同金额1120万元，造成储户实际损失939.39万元。上述事实，有以下证据证实：书证（1）人口基本信息证实，被告人吕季军出生于1970年1月31日。（2）抓获经过证实，2016年7月1日被告人吕季军系被传唤到案。（3）商丘市汇启投资担保有限公司集资户信息登记表、汇启公司王某1提供的汇启集资户、商丘市德居房地产开发有限公司与汇启投资担保公司借款一览表证实，汇启投资担保有限公司与集资户签订合同60份，涉及集资户49名，合同金额1105万元，实际损失954.52万元。（4）私营企业基本注册信息查询证实，商丘市汇启投资担保有限公司法定代表人岳某，许可经营项目：诉讼保全担保、履约担保、符合规定的自有资金投资、融资咨询等中介服务。商丘市德居房地产开发有限公司，法定代表人赵某1，经营范围：房地产开发、销售。（5）保证、分期还款计划书证实，被告人吕季军承诺催促赵某1还款及分期还款计划。（6）商丘市房地产产权交易管理处提供的证明证实，赵腾飞、张某1、赵某1、王某1、吕季军在商丘市房地产产权交易管理处无房产登记。（7）徐某身份证复印件证实，徐某曾用名季某。（8）借款借据、担保函、联合理财协议书、德馨阳光花园商品房认购书、商品房回购合同、公证书证实，任某于2014年10月16日以出借人的身份借给赵某110万元，担保人汇启投资有限公司吕季军，任某与徐某某联合理财，任某于2014年10月16日认购德馨阳光花园商品房。德居房地产开发公司于2014年10月16日回购该房产。（9）关于汇启公司未偿还人员本金与报案人员本金不符的情况说明证实，1）沈某报案8万元，蒋某某报案20万元，刘某报案10万元，路某2报案91万元，乔某3报案本金5万元，王某4报案本金10万元，逯某某报案本金17万元（扣赵某1汽车1辆），李某某报案本金9万元，马某某报案10万元，王某某报案10万元，吴某1报案25万元，郭某某报案25万元，王某5报案4万元以报案合同为准。2）李某2报案20万元，实际已于2015年1月26日归还2万元，剩余本金为18万元。3）王某某2报案本金20万元，实际已于2014年11月7日归还2万元，剩余本金18万元。（10）调查笔录、担保函、借款借据、身份证复印件、银行流水明细、房屋认购书、公证书证实，栗某某、郭某某、吴某5、王某某2、马某某、楚某某、李某某2、王某某3、朱某2、梁某、李某2、袁某2、王某某、毕某某、张某某3、李某某、逯某某、王某3、沈某、蒋某某、程某、杨某2、何某、刘某、孟某、路某2、乔某1、杨某1、李某7、周某、胡某、张某2、吴某1、朱某1、乔某2、吴某2、周某、赵某2、黄某某、郑某、庞某、袁某1、黄某、乔某3、王某4、路某1、王某5在商丘市汇启投资担保公司存款情况。（11）转让协议书证实，甲方河南辰意置业有限公司，乙方商丘市坤源置业有限公司,2013年3月22日经双方协商，甲方将所有资产及土地使用权转让给乙方，总用地30052.819平方米，规划用地23015.721平方米，乙方签字吕季军。（12）申请书证实，2017年6月1日，商丘市汇启投资担保有限公司，请求公安机关查封的德馨阳光花园1号楼23套房产抵偿给客户。（13）吕季军节前还款领取表复印件证实，常某、袁某1、黄某某、路某1、张某某3、乔某2、乔某3、张某某4、庞某、郑某某2、王某某4、袁某2、乔某1、孟某、吴某2、吴某5、路某2、周某、任某、朱某某各3000元。（14）吴某1出具的收条复印件证实，吴某1于2017年1月25日收到吕季军还款一万元。（15）证明、收条三份证实，吕季军于2017年1月25日还路某1欠款4000元,还黄某某欠款5000元，吕季军于2017年1月19日还胡某4000元。（16）分期还款协议书证实，郑某、王某某4、毕某某、黄某、路某某、张某某3、常某、吴某2、乔某2、孟某、林某某、乔某3、朱某1、周某、路某1、季某、王某某5与商丘市德居房地产开发有限公司签订分期还款。（17）吴某1、郭某某与商丘汇启投资担保公司签订的担保函、借款借据、案件情况调查笔录、承诺书证实，吴某1和郭某某系夫妻关系，吕季军分别于2014年9月4日与郭某某签订25万元合同、2014年9月4日与吴某1签订25万元的借款借据及担保合同。吕季军于2014年9月4日，向吴某1出具承诺书，承诺如借款人到期三日内未能如数偿还利息和本金，自愿以公司资产（以天和人家所开发门面房房产按每平方米3000元折价）作为补偿抵押。（18）天和人家门面房照片、门面房更换电缆费用表、营业执照、王某2提供的天和人家门面房证明证实，该门面房更换电缆线交费时登记的姓名为吕季军，河南省久圣置业有限公司，法定代表人贾某，成立日期2009年7月8日，登记机关商丘市工商行政管理局。（19）常某情况说明、案件情况调查笔录、商丘市投资担保类公司集资人员登记表、分期还款协议、德馨阳光花园商品房认购书、商品房回购合同证实，常某于2013年9月21日通过汇启投资担保公司的业务员季某介绍存款15万元，实缴金额14.4万元，已兑付利息3.6万元，未兑付金额11.4万元。赵某1于2015年3月16日与常某签订分期还款协议，并于2014年9月21日签订德馨阳光花园商品房认购书及回购合同的情况。（20）江某提供的银行交易明细、股东会决议、借据证实，江某于2014年7月3日分两次向吕季军转账90万元、8万元。2014年7月3日，吕季军向江某借款人民币200万元。商丘市坤源置业有限公司于2014年7月3日召开第二次股东大会，通过了由该单位向出借人江某提供连带责任保证，以担保借款人吕季军与出借人江某于2014年7月3日签订的编号2014070301的《借款合同》，保证期限为债务履行期限届满之日起2年。（21）楚某某提供的银行交易明细证实，楚某某银行账号于2013年5月23日向王某1转账14.4万元，王某1于2013年7月23日向楚某某转账6000元，2013年9月23日向楚某某转账6000元。（22）情况说明、集资人员登记表证实，任某于2014年10月16日通过徐某介绍在汇启投资10万元，实缴金额9.6万元，王某5于2014年6月24日通过韩某介绍在汇启投资担保公司投资5万元，实缴金额4.8万元。（23）公证书证实，杨某1与赵某1签订50万元借款合同，李某2与赵某1签订30万元价款合同，乔某2与赵某1签订15万元借款合同，常某与赵某1签订15万元借款合同，栗某某与赵某1签订20万元借款合同的公证情况。（24）汇启公司会计王某1银行账户查询证实，王某1邮政储蓄银行账户62×××99开户情况，自2014年7月18日至2016年6月21日交易情况，王某1银行账户60×××75自2005年7月17日至2013年6月21日交易情况，其中包含与集资户陈某某、杨某某1、李某某2、张某1、赵某2、张某某3、王某某4、乔某3、李某某、丁某某、赵某某、李某某6、韩某某、谢某某、王某4、郭某某、杨某2、王某3、李某2、乔某、刘某3账户交易情况。（25）银行开销户登记簿查询证实，张某1、陈某某、翟某、张某某4、杨某某1、李某某2、赵某2、张某某3、乔某3、王某某4、李某某、李某某6、韩某某、丁某某、赵某某、谢某某、王某4、郭某某、杨某2、王某3、李某2、乔某、赵某某、刘某3、杨某某0、李某某2、刘某5、范某5、高某某、王某某6、王某某7、刘某某6、张某某6、宋某2、张某4、窦某某、冯某某、焦某某、李某7、李某8、刘某8、仵某、刘某某7、王某某3、王某某7、吴某某2马某某3、杨某某、朱某某、杨某某1、丁某某2、张某某7、张某7、陈某4、李某0、马某2、韩某、刘某4、孟某某、郑某某、刘某某9、郭某某5、王某某6、王某某7、梁某某、张某某4、袁某某、刘某6、李某6、娄某、范某3、潘某、张某4、张某5、张某6、申某、申某1、汤某某、蔡某某1、李某某7、董某某、陈某某、郭某某5、刘某、乔某、路某、朱某某1、李某某9、陈某某7、沙某某、厉某某、朱某某3、王某4、李某8、张某8、孙某、刘某某0、王某7、庞某、杜某某、王某某、郭某某5、赵某某3、梁某某、汪某某、陈某4、沈某某2、张某某8、仵某某、李某某的银行账号情况。（26）银行账户交易明细证实，李某2、徐某、张某1、任某4、王某1、岳某、吕季军、赵某1、张某9、马某4、杨某2、时某、张某某33、李某某、张某某、赵某某、杨某某银行账号及交易情况。（27）吕季军提供的借款借据一份证实，赵某1于2015年5月1日因资金困难汇启代付到期客户本金及利息，借王某1651.7万元，该借据以具体对账为准。（28）王某1银行流水明细表证实，商丘汇启投资担保公司王某12012年1月1日至2013年12月31日银行流水明细情况。（29）吕季军银行流水明细表证实，吕季军自2012年1月至2013年12月各银行账户收入情况，中原银行账户收入王某某转账金额4.96万元、5万元，收入曹某某转账金额3.83万元，收入孙某某转账4.9999万元，收入张某转账4.9999万元，收入李某转账14.4万元，吕季军建设银行账户收入刘某转账28.8万元，收入何某转账35万元，吕季军农业银行收入安某某20万元，收入尚某某300万元、收入贾某某32万元，收入黄某某11.9844万元，收入袁某某25万元。（30）中原银行存款产品信息证实，王某中原银行各账户存款情况，王某6中原银行各账户存款情况，陈某某中原银行各账户存款情况，苏某某中原银行各账户存款情况。（31）借款合同、公证书、商丘市睢阳区人民法院诉讼材料接收清单、商品房买卖合同网上备案证明、商品房回购合同书、河南省商丘市睢阳区人民法院执行裁定书证实，赵某1于2014年9月4日与王某6签订借款合同，赵某1借王某680万元，双方（德居房地产开发有限公司）于当日签订德馨阳光花园1#1单元13层001室、14层001号房、16层001号房的回购合同。双方于2014年12月13日签订商品房回购协议，王某6于2014年12月13日与河南省利兆置业有限公司赵某1签订商品房认购协议书已支付303万元，2015年3月31日，赵某1对商品房进行回购，如不能按期回购，则王某6支付的房款自动转化为购买长江新苑门面103商铺（222.61㎡）商品房房款全款。2015年6月26日经商丘市睢阳区人民法院（2015）商睢执字第00598-1号执行裁定书裁定如下，预查封河南利兆置业有限公司所拥有的位于德馨阳光花园，商品房预（销）售许可证号（2015）商品房预（销）售证第084号1号楼1403、1802、1803、1805、2304、2403号的房产，查封期限为三年。双方于2015年9月28日签订执行和解协议，双方约定由赵某1、河南利兆置业有限公司为王某6办理第三人名下楼房网签一事，预售房许可证号为商品房预（销）售证第084号1号楼1802、1803、1805、2304申请人与两被申请人原有债权、债务手续交付被申请人，双方债权债务终结。王某6于2015年9月30日购买的德馨阳光花园1号楼1单元18层1-1802、1-1803、2单元23层2-2304已在房地产交易登记机构办理了商品房买卖合同网上备案。（32）存款明细表证实，王某1、吕季军吸收储户存款情况，2014年9月至2015年5月期间，吸收储户存款共16笔合计269.8万元，吕季军签字，其中174.2万元没有打给赵某1用于归还客户。（33）商丘市公安局东方分局出具的关于变更起诉意见情况说明证实，该局在侦办商丘市汇启投资担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案中，已将该公司主要犯罪嫌疑人吕季军起诉，在起诉后继续侦查中发现吕季军向受害人吴某1提供虚假合同，并在资金链断裂的情况下继续吸储金额，发现涉嫌集资诈骗新罪名，所以对起诉意见进行变更。（34）商丘市公安局东方分局出具的关于汇启投资担保公司涉嫌非法吸收公众存款一案涉案人员季某等人的情况说明证实，该局在侦查汇启投资担保公司涉嫌非法吸收公众存款一案中，发现季某为该公司业务员，其涉案金额达到100万以上，另一涉案人员赵某1，涉案金额1800余万元，对该公司法人吕季军起诉后查清二人犯罪事实后对该公司以上两名涉案人员采取相应的措施。（35）商丘市公安局东方分局出具的情况说明证实，该单位办理汇启投资担保有限公司非法吸收公众存款一案，侦办民警多次通过电话以及当面做工作，对涉案的部分储户调查取证，但调查期间有部分储户以工作繁忙为由不愿配合调查取证，没有接受询问。（36）徐某（季某）提供的借款借据证实，赵某1于2014年12月5日向徐某借款20万元、于2014年10月10日向徐某借款6万元。担保人商丘市汇启投资担保有限公司吕季军。（37）公司股权转让协议书证实，2011年12月8日吕季军与岳某、王华、任某4签订股权转让协议，吕季军收购岳某、王华、任某4所有股权。（38）收条一份证实，吕季军于2011年12月8日收到商丘市汇启投资有限公司营业执照、工商登记证正本、副本、公司公章一枚、公司财务章一枚、岳某私章一枚、资料二本。（39）谅解书证实，集资人胡某、程某、楚某某、栗某某、梁某、王某4、杨某2、李某某2、王某某2、李某7、王某某3、李某2、孟某、刘某、乔某3、马某某、李某某、张某2、黄某某、周某、徐某、吴某1、郭某某对被告人吕季军予以谅解。2、证人证言（1）证人赵某1证言证实，我是商丘市德居房地产开发有限公司法人兼总经理，我们公司开发的项目在珠江路南侧市司法局西侧德馨阳光花园。公司在工程运作期间因资金运转紧张，我就通过吕季军的汇启投资担保有限公司向社会上集资户借钱投资到德馨阳光花园小区，一共借了2000余万元，约定利息为2分，手续费5%，现在依然还欠汇启公司集资户的钱大概2000万。（2）证人王某1证言证实，汇启投资担保公司是岳某用身份证在工商局注册的，我丈夫吕季军在2012年11月份收购了公司。2013年9月份开始用汇启投资担保公司的名义向公众吸收存款，汇启投资担保公司没有融资资格。我们汇启投资担保公司一共8个人，经理吕季军，负责与集资户签订借款合同。我在汇启投资担保公司担任会计职务，主要就是把客户给我们的钱转给德居房地产开发有限公司的会计张某1，德居公司的法人赵某1把钱主要都用于商丘市德馨阳光花园项目的开发。我们汇启投资担保公司把钱打给赵某1后，赵某1通过德居房地产开发有限公司给我们百分之五的手续费。汇启投资担保公司向集资户借款的利息是2分。汇启投资担保公司目前还欠50余户集资人2000万左右。（3）证人岳某证言证实，商丘市汇启投资担保有限公司是2009年11月3日我妹妹岳某某用我的名字注册的，后来我妹妹的朋友吕季军听说了，就找我妹妹协商用这个注册的公司。（4）证人徐某证言证实，2013年4月份到商丘汇启投资担保有限公司工作，总经理是吕季军，客户过来咨询我们公司是否可以放钱，我们说可以做，用位于商丘市珠江路德馨阳光花园做抵押，而且我们向客户承诺签订合同后去睢阳区公证处办理公证，合同安全可靠，客户听着差不多就同意在我们公司存款了。客户签订了合同打钱的时候，我就让客户把钱全部打到王某1给我的银行账户。借款合同是商丘睢阳区司法局给我们的统一的合同样本，担保函是我们公司经理吕季军制定的，客户2分利息，我们公司总经理吕季军负责与客户签订担保函，借款合同是由河南利兆公司的法人赵某1签的。签订10万元，公司提成300元。（5）证人张某1证言证实，我是商丘市德居房地产开发有限公司会计，丈夫赵某1是商丘市德居房地产开发有限公司的法定代表人，商丘市德居房地产开发有限公司只向商丘市汇启投资担保有限公司借钱，当初双方签订借款合同时约定5%的手续费，商丘德居房地产开发有限公司给客户利息是2分。（6）证人邱某证言证实，2014年9月5日，经王某1介绍，以丈夫黄宝平的名字在汇启投资担保有限公司存款30万元，月利率是2分，扣除2个月的利息1.2万元后，实际存款本金是28.8万元。（7）证人付某证言证实，2014年1月份，母亲赵某2通过季某在汇启公司2次存入140万元，期限6个月，月息2分，扣除6个月16.8万元的利息后，实际存缴123.2万元。在2014年7月9号又存了一个金额是15万元的合同，期限是6个月，月利率是2分，扣除6个月1.8万元的利息后，实际存款13.2万元。（8）证人贾某证言证实，我经营河南久圣置业有限公司开发的天和人家小区，天和人家小区门口往东门面房的所有人不是吕季军，吕季军和天和人家小区没有任何关系。（9）证人王某2证言证实，天和人家小区的物业公司叫河南东辰物业管理有限公司，我公司是在2016年8月1日开始接手管理的，开发商是贾某。来交物业费的没有吕季军，在我们公司接手物业管理的时候,门面房都已经卖出去完了。（10）证人李某1证言证实，商丘汇启投资担保有限公司总经理是吕季军，主要负责公司管理，与客户签订担保函。会计是王某1（吕季军的妻子），主要负责公司财务以及发放员工工资。我在公司是办公室文员，负责出合同。王某某5存款10万元，郑艳丽10万元，还有一个姓王的存了20万元，我拿了这三个人的提成1200元。3、被害人陈述（1）被害人周某陈述证实，我是2014年10月10号通过韩某在商丘市汇启投资担保有限公司存钱，合同金额10万元，实际存款本金9.6万元，合同显示借款人是赵某1，保证人是河南利兆置业有限公司。（2）被害人吴某2陈述证实，2013年10月7日，通过季某在商丘市汇启投资担保有限公司存钱13万元，共得利息33400元，造成损失96600元。（3）被害人朱某1陈述证实，2013年12月31日，通过王某1在商丘市汇启投资担保有限公司存款20万元，利息4.8万元，合同到期后汇启投资担保有限公司会计王某1给了我1万元，造成损失142000元。（4）被害人吴某1陈述，2014年9月4日，经王萌介绍，以我和妻子郭某某的名义分别在汇启投资担保有限公司存了2份期限为3个月的合同，合同总金额是50万元，月息2分，扣了3个月3万元的利息，实际存款本金是47万元，当时王萌告诉我把钱存到汇启投资担保有限公司安全可靠，且吕季军信誉好，位于商丘市梁园区区委西侧的天和人家小区是吕季军开发的，还不上钱可以用门面房作抵押，签订合同时，吕季军用天和人家小区门口最东头的6间门面房作抵押,合同到期后，我找吕季军还款,吕季军说没有钱,我要求吕季军履行合同,吕季军说门面房已经被他卖了，我再去小区门口查看时，所有的门面都已经住上人了。（5）被害人任某陈述证实，2014年10月16日，经季某介绍在汇启投资担保有限公司存款10万元，造成损失9.6万元。（6）被害人乔某2陈述证实，2013年5月27日，通过陈巧玲在商丘市汇启投资担保有限公司存15万元，扣除2个月利息6000元，实际存款14.4万元，后来汇启投资担保有限公司会计王某1又陆续给我5.4万元的利息，造成实际损失96000元。（7）被害人栗某某陈述证实，和李某7通过李某2介绍到商丘市汇启投资担保有限公司存20万元，月息2分,借款期限6个月，未兑付本金20万元。（8）被害人郝某陈述证实，2014年8月21日，通过陈巧玲以妻子张某某3名义在商丘市汇启投资担保有限公司存款12万，扣除两个月4800元的利息，实际存款115200元，后来又给利息9600元，造成实际损失104400元。（9）被害人张某2陈述证实，2014年6月份，通过季某介绍在汇启投资担保存款合同总金额35万元，实际存款33.6万元，造成损失33.6万元，2016年春节前我们20个集资户去东方派出所联名要求把吕季军关起来，吕季军按联名诉求书上的名单，每人给了3000元钱，实际损失33.3万元。（10）被害人胡某陈述证实，在商丘市汇启投资担保有限公司通过银行转账的方式存款15万元，造成损失14.4万元。（11）被害人路某1陈述证实，2014年5月20日，通过吕季军在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额35万元，月息2分，利息共3.6万元，造成损失31.4万元。（12）被害人王某3陈述证实，2015年1月1日，通过季某接待在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额24万元，期限是6个月，月利率是2分，实际存款24万元。（13）被害人刘某陈述证实，2014年10月17日，通过季某在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额10万元，实际存款8.8万元。（14）被害人路某2陈述证实，2014年5月11日，通过王某1在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额101万元，得利息8.92万元，后又付给我10万元，造成损失82.08万元。（15）被害人孟某陈述证实，2012年9月7日，通过朋友陈巧玲和王某1介绍在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额60万元，扣除利息24000元，陈巧玲退给我2000元钱，造成损失574000元。（16）被害人乔某1陈述证实，2014年5月11号,通过王某1在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额36万，得利息3.04万元，未兑付本金32.96万元，2014年9月10日给王某1的账户上打了28.8万的存款。（17）被害人杨某1陈述证实，2014年7月27号通过吕季军在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额50万元，利息共6万元，未兑付本金44万元。（18）被害人庞某陈述证实，2014年6月14日，通过方杰在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额20万元，得利息1.56万元，出事后又给了1万元，未兑付本金17.4万元。（19）被害人王某4陈述证实，2014年5月18日，通过王某1在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额10万元，得利息1.8万元，未兑付本金8.2万元。（20）被害人何某陈述证实，2014年8月3日，通过陈巧玲介绍、季某接待在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额14万元，得利息1.68万元，未兑付本金12.32万元，嫂子马某存款合同金额6万元，得利息0.72万元，未兑付本金5.28万元。（21）被害人赵某2陈述证实，2014年6月3日，通过季某在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额155万元，未兑付本金136.4万元。（22）被害人冯某陈述证实，2014年8月25日，通过季某在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额9万元，得利息1.08万元，未兑付本金7.92万元。（23）被害人逯某某陈述证实，2014年5月28日，通过季某在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额20万元，期限6个月，月利率是2分，扣除6个月利息2.4万元，季某还我本金3万元，未兑付本金14.6万元。（24）被害人袁某1陈述证实，2014年7月8日，通过王某1在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额15万元，得利息共1.8万元，未兑付本金13.2万元。（25）被害人袁某2陈述证实，2014年6月30日，通过王某1在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额15万元，得利息1.8万元，后来出事后还给我4万元，未兑付本金9.2万元。（26）被害人乔某3陈述证实，2014年2月25日，通过季某在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额5万元，得利息1.2万元，未兑付本金3.8万元。（27）被害人郑某陈述证实，2014年2月18日，通过季某在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额10万元，得利息2.4万元，后又要了1000元，未兑付本金7.5万元。（28）被害人李某2陈述证实，通过朋友王某1介绍到汇启投资担保有限公司存款五份合同，金额共计100万元，实际存款金额91.6万元。（29）被害人王某5陈述证实，2014年6月4日，吕季军介绍钱放在汇启投资担保有限公司，有房产作抵押，有公证，安全可靠，每月给2分利息，然后我在汇启投资担保有限公司存款合同金额5万元，未兑付本金3.8万元。（30）被害人朱某2陈述证实，2014年8月25日，通过季某在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额18万元的，期限是6个月，月利率是2分，扣除3个月利息10800元，实际存缴169200元，三个月后汇启公司又给我打了3个月的利息10800元,现在未兑付的本金是158400元。（31）被害人黄某陈述证实，2014年6月3日，通过王某1在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额13万元，得利息7800元，未兑付本金12.22万元。（32）被害人梁某陈述证实，2014年6月份，存款合同金额是3万元，实缴金额2.82万元，月息2分，得息1800元，2014年9月15日合同到期后又续三个月，得利息1800元。（33）被害人程某陈述证实，2013年5月14日，通过吕季军存款合同金额20万元，期限是6个月，月利率是2分，扣除2个月8000元利息后，实际存缴19.2万元，合同到期后，我又去汇启投资担保有限公司续签合同又存6个月，第二次合同到期是2014年5月13号，汇启投资担保有限公司给我签订的是20万的合同金额，一共给了我20个月的利息共8万元，未兑付本金12万元。（34）被害人常某陈述证实，2013年9月23日，在汇启投资担保有限公司存款合同金额15万元，得利息3.6万元，还剩11.4万元没有兑付。（35）被害人杨某2陈述证实，2013年11月22日，存款合同总金额11万元，月息2分，实际损失90200元。（36）被害人江某陈述证实，我的借款合同上借款人是吕季军，当时吕季军说工程项目需要点钱，短时间的高息。（37）被害人楚某某陈述证实，2013年12月份，在商丘市汇启投资担保有限公司存款合同金额15万元，利息18000元，实缴金额是144000元。2014年6月16日合同到期后又续6个月，得到利息18000元，实际损失11.4万元。（38）被害人马某陈述证实，2014年8月3日，在汇启公司存款6万元，造成损失52800元。（39）被害人王某6陈述证实，2014年9月4日我往王某1卡里一共打了76.8万元，王某1当时给我说这是我借给赵某1的钱。后经我和赵某1的代理律师王占民协商，同意将1号楼1802、1803、1805、2304号的房产过户到我名下，现在只有1805号没有网签到我名下。（40）被害人徐某陈述证实，现在汇启公司还欠我56万元的本金没有还。4、被告人供述与辩解被告人吕季军供述证实，汇启公司是岳某在工商局注册的，2012年11月份被我收购，从2012年9月开始吸收存款至2015年5月份止，汇启公司共吸收资金7748.74万元，大概有1800万元没有还清，公司没有融资资格，没有实业实体项目，公司向集资户介绍的时候说是公司在商丘市珠江路与归德路交叉口德馨阳光花园有在建房，手续齐全，项目风险低而且资金有保障，而且公司指定的存款利息也不高，符合国家法律规定，我们也带领客户去位于商丘市珠江路与归德路交叉口德馨阳光花园看过，其他客户私下也去德馨阳光花园看过。资金全部都在德馨阳光花园房地产投资，并给抵押房产七八十套，睢阳区公证处也已经公证，德馨阳光花园小区五证齐全。我们汇启投资担保公司把钱打给赵某1后，赵某1通过德居房地产开发有限公司给我们百分之五的手续费。我们汇启投资担保公司一共8个人，公司高管就我自己，主要负责与集资户签订借款合同，并收取集资户的集资款。吴某1的钱是我个人的名义借的，借了50万元，我把借的这50万元还给赵某1的理财户了。我跟吴某1签订的借款合同上显示，我用天和人家门面房作为抵押，我和天和人家开发商贾某是朋友关系，我在天和人家没有股份，我只是在给天和人家开发商贾某帮忙操作天和人家小区项目，用天和人家门面房抵押就是借口，为了让吴某1放心把钱借给我。从2014年9月开始至2015年5月份止我吸收的存款全部用于偿还以前集资户的本金和利息了，我没有给赵某1打过款，我后来都是吸收一些储户的钱用于还给之前储户的本金及利息，从2014年9月开始至2015年5月份止吸收的这些存款没有续存的客户，都是新储户，一共是410万元16个人。5、司法鉴定河南明泰会计师事务所出具的司法鉴定检验报告书证实，2012年9月至2015年5月汇启公司吸收总额77,487，390.00元，其中共有49人报案，报案合同61份，报案合同金额1120万元，造成储户实际损失939.39万元。上述证据经当庭质证、示证、来源合理、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于被告人吕季军及其辩护人辩护的指控的吸收公众存款数额7748.739万元，数额不准确，被告人吕季军的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，不构成集资诈骗罪，系从犯，能如实供述自己的罪行，并获得大多数集资人的谅解，请求对其从轻处罚，并适用缓刑的问题。经查，河南明泰会计师事务所出具的司法鉴定检验报告书证实，2012年9月至2015年5月汇启公司吸收总额77,487，390.00元，其中共有49人报案，报案合同61份，报案合同金额1120万元，造成储户实际损失939.39万元。公诉机关指控被告人吕季军2014年9月份公司资金链断裂，已经丧失集资款归还能力，为拆补资金而继续非法集资共计116.8万元，其中吴某147万元，徐某26万元，路某115万元，乔某128.8万元，吴某1、徐某已对吕季军谅解，乔某128.8万元，路某115万元为续存合同，因此，被告人吕季军没有非法占有的目的，应视为非法吸收公众存款的延续，不构成集资诈骗罪，被告人吕季军在非法吸收公众存款中，起主要作用，不属于从犯，部分集资人对吕季军谅解，可以从轻处罚，但不适用缓刑。本院认为，被告人吕季军违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系数额巨大，公诉机关指控被告人吕季军犯非法吸收公众存款罪名成立。被告人吕季军能如实供述自己的犯罪事实，并得到部分集资户谅解，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吕季军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。二、对被告人吕季军的违法所得，依法予以继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨建波审判员  杭德领审判员  李艳霞二〇二〇年五月二十九日书记员  袁 梅