云南省大理市人民法院刑 事 判 决 书（2020）云2901刑初178号公诉机关云南省大理市人民检察院。被告人吕丽萍，女，汉族，1985年出生于云南省大理白族自治州永平县，大专文化，中共党员，无业，住云南省大理白族自治州永平县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月20日被大理市公安局刑事拘留，2019年8月21日执行逮捕。现羁押于大理州看守所。指定辩护人胡鑫，云南千一律师事务所律师。大理市人民检察院以大检刑检刑诉〔2020〕181号起诉书指控被告人吕丽萍犯诈骗罪，于2020年4月10日向本院提起公诉，本院于同日立案并依法组成合议庭，于2020年5月7日适用普通程序公开开庭审理了本案。大理市人民检察院指派检察员杨羽婕、马梦霞出庭支持公诉，被告人吕丽萍及其指定辩护人胡鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。大理市人民检察院指控，2018年底至2019年5月间，被告人吕丽萍虚构其帮人代还信用卡可以赚钱，许诺可以给予借款人高额利息的事实，隐瞒自己已欠下大额债务，根本无力偿还借款的真相，骗取被害人刘某19.9211万元人民币（以下币种均同）、被害人罗某27万元、被害人李某33万元、被害人陈某9万余元、被害人黄某15万元、被害人赵某10万元。诈骗数额共计113.9211万元，数额特别巨大。针对指控的事实，公诉机关提供了户口证明、归案经过、受案登记表、立案决定书、情况说明、银行交易明细、毕银斌的证言、被害人刘某、罗某、李某、陈某、黄某、赵某的陈述、被告人吕丽萍的供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人的行为已构成诈骗罪，应当依法追究刑事责任。建议对被告人判处有期徒刑10年至12年，并处罚金。被告人吕丽萍辩解：1、指控数额有误，其中罗某35万、陈某7万、赵某已还清。2、刘某的1.9211万元系其所骗取，其余均系民间借贷。3、具有自首情节。综上，被告人请求从宽处理。指定辩护人支持被告人提出的第2第3点意见。经审理查明，被告人吕丽萍负有大额债务无力偿还。2018年-2019年5月间，被告人虚构其本人帮助他人资金调头和信用卡还款赚钱的事实从各被害人处借款并许诺给予借款人高额利息，以此骗取被害人刘某19211元、罗某27万元、李某33万元、陈某9万元、黄某15万元、赵某10万元。2019年7月19日，被告人主动到公安机关投案，并如实供述上述主要事实。上述事实，有下列证据证实：1、受立案材料、归案经过、强制措施材料、现场检测报告、户口证明。证实：（1）本案的六名被害人先后报案，被告人于2019年7月19日主动到公安机关投案，并供述欠本案六名被害人财物的情况。（2）公安机关立案侦查并先后对被告人采取刑事拘留、执行逮捕的强制措施。（3）被告人尿检结果呈阴性。（4）被告人吕丽萍的出生时间、民族、籍贯、住址等身份信息。2、被害人陈述。（1）被害人刘某陈述，其通过亲属认识了吕丽萍，2019年6月3日，吕丽萍向其借款2万元用于偿还信用卡。2019年6月13日至7月5日，吕丽萍以资金调头和信用卡还款可以赚钱等为由，先后从其处借走23万，未偿还。（2）被害人罗某陈述，自2018年开始，其开始借款给吕丽萍，吕丽萍均还款。2019年1月，吕丽萍以需要周转资金为由向其借款35万元，截至3月，其借给吕丽萍35万元（扣除其中1千元，实际转账34.9万元）。其间，其收取了吕丽萍约7万元-8万元的利息。（3）被害人李某陈述，2019年1月至2019年5月，吕丽萍以银行调头或代还信用卡的理由向其借款120余万元，至2019年5月之前吕丽萍有借有还。其收取的利息为1万元每天利息50元。2019年5月22日，吕丽萍尚欠其67万元，后吕丽萍以满**府价值7万元的认筹卡折抵，其以7万元的价格转让，吕丽萍尚欠其60万元。吕丽萍大约支付给其17万元的利息。（4）被害人陈某陈述，2018年11月认识吕丽萍之后开始，吕丽萍以办理信用卡还款和银行调头等业务为由向其借款或让其投资，按照1万元每日50元的利息支付给其。至2019年5月，其借给吕丽萍25万元，吕丽萍偿还12万，欠13万元，其间还了支付了3-4万元利息。（5）被害人黄某陈述，2019年5月，其朋友吕丽萍以帮别人还信用卡赚钱为由向其借款17万元，其拿给吕丽萍10万元现金（1万元每天利息50元），通过银行转账7万元（1万元每天利息200元），共计17万元，吕丽萍偿还2万元，尚欠15万元，还支付过6200元的利息。（6）被害人赵某陈述，其同学吕丽萍让其投资以做信用卡代还等业务。2019年4月至5月18日，其转账给吕丽萍9.8万元，拿给其现金2000元。3、银行卡交易明细。证实（1）截至2019年8月14日，被告人吕丽萍名下若干张银行卡余额为0元或欠款。（2）2019年6月3日至2019年7月8日，被害人刘某向被告人吕丽萍转账39.6万元，吕丽萍向刘某转账17.6789万元。（3）2019年1月9日至2019年3月30日，被害人罗某向被告人吕丽萍转账34.9万元。（4）2019年1月至2019年5月，被害人李某向被告人吕丽萍转账256.545万元，吕丽萍向李某转账178.9572万元。（5）2018年12月至2019年5月，被害人陈某向被告人吕丽萍转账45.725万元，吕丽萍向陈某转账31.335万元。（6）2019年5月15日至2019年6月25日，被害人黄某转账给被告人吕丽萍10万元，吕丽萍转账给黄某2.07万元。（7）2019年4月23日至2019年5月18日，被害人赵某转账给被告人吕丽萍9.98万元。4、被告人供述。被告人吕丽萍供述，2014年开始，其向段延峰借款，截至2019年，其欠段延峰220余万元，其借了网贷、还欠本案之外其他十几个人借款，共计欠款300多万元。其赌博输了三十几万，休闲还花了一部分钱。为了还借款、网贷、信用卡贷款等，其于2018年年底至2019年5月，虚构了帮人还信用卡业务赚钱的理由，从朋友刘某等人处借款，并承诺每1万元每日支付50元-200元利息。其中：从刘某处借款24万元，支付利息1.5万元、返还1万元，尚欠21.5万余元；从罗某处借款35万元，支付过3-4万元利息（当天供述未支付利息）；从李某处借款67万元，其还了34万元（其中7万系一张购房卡），尚欠33万元；从陈某处借款总金额记不清楚，但尚欠15万元未还；其借黄某17万元，还款2万，欠15万元；从赵某处借款10万元未还。5、证人证言。被告人吕丽萍丈夫毕银斌的证言，证实2018年10月其和吕丽萍登记结婚，2019年6月离婚。婚姻期间，其知道吕丽萍欠了很多钱，但向什么人借款其不清楚，其和吕丽萍还赌博，输了约十几万。上述证据，来源合法、内容客观、与本案有关联性，本院予以采纳。本院认为，被告人以非法占有为目的，骗取他人113.9211万元，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大。公诉机关指控的事实、罪名成立，本院予以支持。关于被告人提出公诉机关指控金额有误的辩解意见。本院认为：1、被害人罗某陈述被被告人骗取的金额35万元与被告人供述的金额及银行流水显示的金额基本一致，因被害人还陈述被告人向其支付7-8万元利息，因此以有利于被告人的原则，认定为27万元。2、被害人陈某陈述被被告人骗取13万元与被告人供述的金额及银行流水显示的金额基本一致，因被害人还陈述被告人向其支付3-4万元的利息，以有利于被告人的原则，认定为9万元。3、被害人赵某陈述被被害人骗取的金额10万元与被告人供述的金额及银行流水显示的金额基本一致，认定为10万元。综上，被告人该辩解意见与本院审理查明的事实相悖，本院不予采纳。关于被告人及指定辩护人提出指控的大多数金额为民间借贷的辩解及辩护意见。本院认为，被告人在大量债务附身无法偿还的情况下，虚构事实，采用签订借款合同、支付高额利息等方式骗取他人财物，即以合法形式掩盖非法目的，故该辩解及辩护意见于法无据，本院不予采纳。关于被告人及指定辩护人提出被告人具有自首情节的辩解及辩护意见。本院认为：被告人虽对行为性质和指控金额有一定辩解，但不影响其如实供述的认定，且被告人主动投案，故其行为构成自首，可以从轻或者减轻处罚。该意见，本院予以采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人吕丽萍犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币贰拾万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月20日起至2029年7月19日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）二、违法所得113.9211万元，追缴后退赔各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大理白族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的。提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李琳平人民陪审员  孙国忠人民陪审员  王嘉全二〇二〇年五月十一日书 记 员  袁惠霞