山东省淄博市张店区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0303刑初97号 公诉机关淄博市张店区人民检察院。 被告人李明，男，1980年8月25日出生于淄博市张店区，汉族，高中文化程度，无业，户籍所在地山东省淄博市张店区，住山东省淄博市张店区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月11日被淄博市公安局张店分局刑事拘留，同年5月17日经淄博市张店区人民检察院批准逮捕。现羁押于淄博市看守所。 淄博市张店区人民检察院以张检一部刑诉〔2020〕56号起诉书指控被告人李明犯诈骗罪，于2020年2月11日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淄博市张店区人民检察院指派检察员满毅出庭支持公诉，被告人李明到庭参加诉讼。现已审理终结。 淄博市张店区人民检察院指控，2017年10月份以来，被告人李明利用虚假的中国银行港币汇票样本，虚构引进巨额香港外汇资金的事实，谎称可以支付被害人高某1，骗取被害人信任后，以汇票引进国内需要办理手续、缴纳税款等理由，分多次骗取赵某1、田某、胡某、岳某、卢某、邓某人民币共计300余万元。公诉机关并向本院移送相关证据，认为被告人李明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，请求本院以诈骗罪追究被告人李明的刑事责任。 被告人李明对公诉机关指控的罪名与事实均有异议。其辩护意见为，1.公诉机关指控的犯罪金额不符实际，部分是被告人李明自己的钱，还有部分金额是以公司名义借款，不应由被告人李明承担。2.被告人李明与被害人之间互有借款，自己实际只负有四十至五十万欠款。3.胡某和田某是公司员工，车和贷款都应由公司来承担；邓某有3.5万元贷款还不上，是被告人李明为他代还，然后他又贷出来给被告人李明周转。被告人李明未向岳某、邓某、卢某借款。4.“600万汇票”是被告人李明从网上下载的样本，是为与被害人赵某1合伙做生意提供的样本。被告人不认为自己是诈骗，没有诈骗岳某、邓某、卢某。 经审理查明，2017年10月份以来，被告人李明利用虚假的中国银行港币汇票样本，虚构引进香港外汇资金的事实，谎称可以支付被害人高某1，骗取被害人信任后，以汇票引进国内需要办理手续、缴纳税款等理由，分多次骗取被害人赵某1人民币1,175,830元、被害人田某人民币1,008,643.46元、被害人胡某人民币173,500元、被害人邓某人民币111,700元，共计人民币2,469,673.46元。 上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据证实： 一、书证 1、抓获经过，证实：2019年2月1日，报警人赵某1到南定派出所报警称被被告人李明以600万港币的香港外汇资金引进为由，通过微信、支付宝、中国银行手机APP、农业银行手机APP转账和现金支付方式骗取1304330元钱。 2019年4月11日11时30分许，淄博公安张店分局在淄博市公安局技术侦查支队的配合下，在张店区吉星装饰材料城828号，将涉嫌诈骗罪的被告人李明抓获。 2、户籍证明，证实：被告人被告人李明出生于1980年8月25日，案发时达到完全负刑事责任年龄。 3、农业银行账户查询说明，证实：2019年4月1日淄博市公安局张店分局民警张某3、巩健查询被告人李明的银行卡62×××74的开户行名。 4、房屋租赁合同，证实：2015年5月25日被告人李明租赁王某2的仙洲小区2号楼2单元102室，每月租金500元整，租金支付方式押一付三。 5、微信、支付宝转账截屏 6、银行交易流水 二、证人证言 1、证人常某的陈述证言，证实：2018年3月份，经赵某1介绍，认识被告人李明，并出租房屋给被告人李明以用于经营水产。2018年10月，赵某1对常某说借钱是为了被告人李明那里有一张600万元钱的港币汇票，他借了很多亲戚朋友的钱，还有挪用公司的钱，一共100多万元钱，都用于投资那个600万元钱港币汇票了。赵某1还拿出手机上的一张600万元钱的港币照片给证人常某看。 2、证人张某1的证言，证实：2018年八九月份，赵某1曾给张某1出示过手机里的600万港币汇票，说被告人李明有这张汇票，让他投资把这张汇票引到国内来。 3、证人郑某1的证言，证实：2018年七、八月份的时候，通过胡某认识的被告人李明和田某。2018年8月份被告人李明和田某去创展大厦605找到郑某1，说做水产生意需要30万元钱左右，并以陶瓷科技城的一套房子做抵押，一个月之内还清。到了2018年9月3日，当时郑某1有事没有过去，郑某1让其表弟郑某2带着被告人李明、田某、赵某2去淄川区行政服务大厅办理的，办理完抵押手续之后，被告人李明、田某找到郑某1，郑某1在将5000元钱利息先行扣除，并将他们欠郑某1的2000元钱扣除后，往田某建设银行卡（62×××96）转了243000元钱。快到还款日的时候，被告人李明与田某去办公室找郑某1，说他俩的钱押在水产生意上了，资金周转不过来，又给了5000元的利息，后来一直拖着没有给郑某1钱。 4、证人王某1（被害人赵某1妻子）的证言，证实：赵某1在2018年七、八月间经常借钱，后承认是借给被告人李明用于引进600万港币汇票。 5、证人张某2的证言，证实：2018年5月开始，被害人赵某1跟张某2先后借得八九万元。后在张某2追问下，被害人赵某1解释是为引进600万港币，并将该600万港币汇票通过微信发给过张某2。 6、证人李某1（被告人李明父亲）的证言，证实：其家里没有澳门的亲戚朋友，不认识董某，亲戚也没有在银行工作的。其有两个弟弟，三弟李某2一直在二棉卖辣豆腐。2019年春节过后，被告人李明起草了一份合同，让证人李某1、高某2签，两人未细看便按手印。被告人李明名下没有车子和房子，户籍上登记的是张店区金晶大道46号院3号楼7号，在2006年就卖了，卖了11多万，后来一直租着房子住。 7、证人高某2（被告人李明母亲）的证言，证实：被告人李明没有结婚没有孩子，家里在澳门没有亲戚朋友。不认识董某。自2018年起，临淄小李子、邓某、胡某便去家中要钱。2019年4月11日中午，被告人李明被抓了之后，胡某和田某去位于仙洲小区的家中，胡某问其要卖房子钱，高某2说房子是他们租的。 8、证人李某2（被告人李明三叔）的证言，证实：其从没去过澳门。 9、证人王某2的证言，证实：2015年5月份，被告人李明通过中介找到王某2，租了王某2位于仙洲小区的房子，王某2和被告人李明签的租赁合同，每个月500元钱，一直租到2019年1月。 三、被害人陈述 1、被害人赵某1陈述，证实：2017年11月，被害人赵某1通过卢某认识被告人李明。2017年11月24日，俩人在开车外出时，被告人李明对被害人赵某1说被告人李明小叔有一名叫董某的朋友，董某想将600万港币的香港外汇资金引进国内，被告人李明想操作，但前期需要一部分资金投入办理相关手续，而被告人李明没有资金，希望被害人赵某1投入资金，被告人李明保证稳妥，并承诺事成后除归还本金外，再给600万港币的10%分红。被害人赵某1同意，并先后给被告人李明转账130多万元。 被害人赵某1通过微信转账的形式给被告人李明微信号×××转账48笔，共计131030元钱；被害人赵瑞芬通过支付宝转账的形式给被告人李明支付宝账号775641037@qq.com转账5笔，共计31300元钱，被害人赵某1用手机操作通过中国银行手机APP给被告人李明62×××74农业银行的账号转账25笔，共计503500元钱；被害人赵某1用手机操作通过农业银行手机APP给被告人李明62×××74农业银行的账号转账33笔共计473500元钱；被害人赵某1给被告人李明支付现金6笔，共计55000元钱；被害人赵某1通过支付宝扫二维码的形式给被告人李明扫码支付1笔，共计10000元钱；一张100000的承兑。共计被骗了1304330元钱。 2018年9月3日，被告人李明用他的建设银行卡给赵某1的中国银行卡转了4万元钱。2018年10月9日赵某1因挪用淄博熙利来商贸有限公司资金15.54万元被拘留后，被告人李明将11.6万元转给赵某1弟弟赵某4，其被骗金额为1,175,830元钱。 2、被害人田某的陈述，证实：2017年10月份，田某通过卢某认识被告人李明。2018年1月，被告人李明在其水产店中，对田某与岳某表示澳门有个叔叔想引进600万港币到国内，希望两人与被告人李明一起合伙开公司。后于2018年1月被告人李明成立淄博博奥利来商贸有限公司，田某和岳某在该公司上班。2018年6月，被告人李明对田某说又增加了两个200万元钱的汇票，需要交税，向田某借钱。2018年3月，被告人李明用田某的身份证在贷款平台办理了六笔小额贷款，从厚本金融贷了8万多元钱，从平安普惠贷了16万元钱，从人保普惠贷了15-16万元钱，从诺远普惠贷了5万元钱，从恒昌金融贷了16万元钱，从四川新网贷17,500元，总计贷款人民币443,079.19元。其中，除87,586.32元被田某本人使用外，其余355,500.87元都转给被告人李明，田某为还贷另支出人民币45816.49元。2018年9月，被告人李明以帮田某出售位于淄川陶瓷科技城F-723号房屋为由，取得该房产的房产证，后被告人李明以该房产证做抵押办理贷款，自郑某1处贷得人民币243,000元，其中田某转给妻子赵某22万，15万按被告人李明要求转给王秀，其余都转给被告人李明。另外，除以上两笔被骗金额外，自2017年11月至2019年4月被告人李明还自被害人田某处诈骗金额人民币384,326.10元。一直到2019年4月11日上午，被害人田某和被告人李明在张店区吉星装饰材料城828坤迪胡某的门头，民警把被告人李明抓走，被害人田某意识到被被告人李明骗了，到公安机关报案。被害人田某声称一共被骗了150万元钱左右，其中有10万元钱左右，被告人李明是以做水产生意缺少资金向被害人田某借的，其他的100多万元钱，被告人李明都是以引进那600万元钱的汇票，缴纳各种税的费用、打发关系问被害人田某要钱。 3、被害人赵某2的陈述，证实：2018年9月3日，被告人李明以帮助出售淄川财富陶瓷城F7-23号为由，取得该房产的房产证，后自郑某1处办理抵押贷款。 4、被害人胡某的陈述，证实：自2018年9月份以来，被告人李明就不停的给胡某灌输“他小叔在澳门，很有钱，有一笔400万元钱的汇票引进过来”需要交税和各种费用都需要钱。为办理此事，胡某自周浩处办理房屋抵押贷得33万元，其中20多万出借给被告人李明。胡某先后借出45万元，被告人李明及被告人李明父母李某1、高某2均在借款协议上签字，并承诺会将位于仙洲小区的房屋出售还钱。胡某称被被告人李明诈骗人民币173,500元。 5、被害人岳某的供述，证实：岳某是被告人李明公司的会计，2017年11月份，卢某和被告人李明成立了泰和方志水产公司。2018年1月21日，被告人李明在水产店里对赵某1、田某、岳某说：“我小叔在澳门，是开赌场的，我小叔的朋友叫董某，董某在香港，我的小叔介绍，董某手里有一个600万元港币外资，需要引进到国内来，但是将钱引进到国内来，得交很多税钱，这笔钱引进过来之后，就能用这个钱建冷库，你们就跟着我干，管理冷库，到时候给一定的报酬”，岳某同意。到了2018年2、3月份，被告人李明和田某、岳某三人成立淄博博利奥来商贸有限公司，法定代表人为被告人李明，岳某为会计，一个月4000元工资。除2018年4月18日，岳某和被告人李明、田某去连云港海头市场进鱼，一共花了36510元钱外，岳某对其他业务完全听从被告人李明安排来记账，未能见到实物。 2018年10月份，岳某听被告人李明说，之前的600万港币外资成了800万港币外资，后来又成了1000万外资。 6、被害人卢某的陈述，证实：2017年3月份左右，被告人李明说他母亲急着用钱，让卢某借给他2500元钱。过了一个星期左右，当时卢某想开个汽车配件店，也没有钱，想问被告人李明借钱，被告人李明说他小叔有钱，把他小叔的钱引进国内来，卢某和他把这个钱放出去，挣利息。2017年底，这个1100万元钱一直没有过来，每次都是各种理由推脱，卢某认为被告人李明是骗人的，卢某就去淄博骏奇环保设备有限公司上班了。赵某1给卢某通过微信转账共四笔共计16000元钱，这四笔钱卢某都是通过微信转账的形式给被告人李明的微信号×××,微信名是少谷主的呻吟转账16000元钱。 四、被告人供述 被告人李明的供述，证实：2017年8月份，被告人李明经卢某介绍认识被害人赵某1，后在2017年12月份，被害人赵某1成立淄博坤垚商贸有限公司，邀请被告人李明用该公司名义经营水产生意。2017年12月底，被告人李明以进货为由从被害人赵某3处第一次借得28000元现金，有被告人李明借条为证。2018年1月1日左右，被告人李明从被害人赵某1处借得35000元。后通过支付宝转账方式从被害人赵某1处借得20000元。2018年1月15日，被告人李明以岳某安装煤气取暖炉名义从被害人赵某1处借得10000元现金。2018年1月29日，在被害人赵某1帮助下，被告人李明与田某、岳某成立淄博澳利来商贸有限公司，主营海鲜。2018年3月5日，被告人李明以从潍坊进货为由，从被害人赵某1处借得40000元。后被告人李明以进水产货和还贷款为由先后四次从被害人赵某1处借得近10万元。在当年4月底5月初，被告人李明以还网贷为由，从被害人赵某1处以银行转账借得35000元。2018年5月15日，被告人李明又以还贷款为由从被害人赵某1处借得35000元，被告人李明忘了转款方式。2018年5月20日，被告人李明以进水产为由，从被害人赵某1处借得52600元。当年6月，被告人李明以还贷款为由，从被害人赵某1处以银行转账借得七八万元。6月底，被告人李明以为被害人赵某1走账为由，从被害人赵某1处以银行转账借得10万元用于还贷款。当年六七月份，被告人李明在张店区南定镇大旦村鲁辰建陶厂办公室还赵某12万元钱的现金，8月在该处还赵某11.1万元钱的现金。2018年10月10日，在被害人赵某1因挪用公款被拘留后，通过被告人李明的建设银行卡转给赵某1的弟弟赵某4的交通银行卡11.6万元，用于赵某1还公司的钱。并通过微信、支付宝、银行卡，被告人李明先后累计还赵某1二、三十万元。还款方式通过农业银行卡号62×××74，建设银行卡号62×××49，原微信号152××××*969的手机号注册的，微信名：少谷主的呻吟，现微信号×××，支付宝是用152××××*969手机号注册的。被害人赵某1咨询被告人李明进出口生意，被告人李明从网上找到“600万元”港币的样本，发给卢某看，但否认发给赵某1。被告人李明曾对卢某提过自己有个叔叔在澳门开赌场，但否认对其他人提过。关于所借款项，被告人李明借赵某1100多万，已还24万元。以做水产生意名义与田某共同贷款40多万，已还20多万，尚余10多万未还。 本院认为，被告人李明以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的基本事实及罪名成立。关于诈骗岳某、卢某财物的证据不足，本院不予支持。因被告人李明的犯罪行为给各被害人造成的经济损失应当予以赔偿。综合考量被告人李明的犯罪性质、情节、危害程度，本院认为公诉机关关于对被告人李明判处有期徒刑十年至十二年，并处罚金的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下： 一、被告人李明犯诈骗罪，判处其有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月11日起至2029年4月10日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人李明退赔被害人赵某1人民币1,175,830元、被害人田某人民币1,008,643.46元、被害人胡某人民币173,500元、被害人邓某人民币111,700元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  贾高远 人民陪审员  张海青 人民陪审员  徐 亮 二〇二〇年五月二十七日 法官 助理  张 鹏 书 记 员  刘姗姗