江西省鹰潭市月湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0602刑初64号公诉机关鹰潭市月湖区人民检察院。被告人吴某某，男，1983年12月15日生，汉族，硕士研究生学历，无业，住鹰潭市月湖区。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月20日被鹰潭市公安局刑事拘留，同年12月25日被鹰潭市公安局取保候审。辩护人汪荣农，江西鹰翔律师事务所律师。鹰潭市月湖区人民检察院以鹰月检一部刑诉[2020]17号起诉书指控被告人吴某某犯诈骗罪，于2020年3月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鹰潭市月湖区人民检察院指派检察员王小俊出庭支持公诉，被告人吴某某及其辩护人汪荣农到庭参加诉讼。现已审理终结。鹰潭市月湖区人民检察院指控：2017年8月8日，被告人吴某某向周某1隐瞒其拆东墙补西墙且资金链已出现严重问题的真相，向被害人周某1谎称有资金过桥的业务，急需资金，并向周某1许以高息为诱饵，以借为名，骗取周某1人民币10万元。周某1信以为真，于2017年8月8日向吴某某的农行账户转账10万元。吴某某未将10万元用于客户资金过桥，而是当日就将10万元用于还款和支付餐费，其中吴某某向方某1转账5万5千元用来支付借款利息，向黄某2转账1万元用来偿还借款本金，向汪某1转账1万2千元用来偿还借款利息，向黎权欢转账2万元用来偿还所欠餐费。2016年7月，吴某某虚构入股莫妮卡蛋糕店的事实，以借为名，骗得被害人杨某50万元，杨某于当日转款50万元至吴某某农行账户，吴某某并未将资金用于入股蛋糕店，而是将其中46.2万元用于偿还他人欠款，3.8万元用于赌博打麻将。2016年12月22日，吴某某为骗得受害人杨某更多资金，隐瞒其拆东墙补西墙且资金链已出现严重问题，先假意归还杨某15万元，马上又在当天向杨某称有客户需要过桥资金，并向杨某许诺3分的高息为回报向杨某诈骗人民币25万元。杨某信以为真，将25万元转入吴某某指定账户，吴某某并未用于客户过桥，而是将25万元用于偿还小贷公司欠款。期间，吴某某以支付利息的名义支付杨某175545元，共计骗取杨某人民币424455元。2017年1月13日吴某某谎称为被害人吴某1购买农商银行理财产品，并让吴某1将其23万元人民币全部转入吴某某名下农商行账户。吴某1转款后，吴某某向吴某1谎称该23万元已经成功购买了农商行理财产品，让其等到期来银行领回。事实上，吴某某收到23万元后未购买理财产品，而是将其中151200元归还方某1欠款，1万元归还罗彩球欠款，1.2万元归还王英欠款，5200元归还陈平欠款，1840元归还吴活胜，2万元归还徐佩佩，19760元用于打麻将。针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了：1、被告人供述；被害人陈述；证人证言；转账凭证、银行转账流水等相关书证；被告人归案经过证明；被告人户籍证明等证据。其指控认为被告人以非法占有为目的，骗取他人钱款，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴某某对起诉指控其诈骗周某1、吴某1的钱款不持异议，表示认罪；但对指控其诈骗杨某的事实，辩解称其于2016年7月开始借杨某的钱，到2016年12月，其共向杨某借过七笔钱，总金额是138万元；其认为这应该是民间借贷行为。其辩护人的辩护意见是，对起诉指控被告人诈骗周某1、吴某1钱款不持异议；对于起诉指控被告人诈骗杨某钱款事实不清、证据不足，被告人主观上没有非法占有的目的，因为吴某某向杨某的借款从2016年7月19日开始第一笔借了50万元，到最后一笔2016年12月22日借了25万元，总共借了七笔，总金额为138万元，2016年8月19日开始还款，到2017年6月23日还最后一笔，总计还款98.077万元，因此，被告人与杨某的借款行为属民间借贷行为，这从杨某向贵溪市人民法院起诉要求吴某某还款的行为也可得到映证。被告人系初犯、偶犯，能归还全部赃款并取得被害人谅解，其认罪态度好，主现恶性小，请求对其宣告缓刑。经审理查明：2017年1月13日吴某某谎称为被害人吴某1购买农商银行理财产品，并让吴某1将其23万元人民币全部转入吴某某名下农商行账户。吴某1转款后，吴某某向吴某1谎称该23万元已经成功购买了农商行理财产品，让其等到期来银行领回。事实上，吴某某收到23万元后未购买理财产品，而是将其中151200元归还方某1欠款，1万元归还罗彩球欠款，1.2万元归还王英欠款，5200元归还陈平欠款，1840元归还吴活胜，2万元归还徐佩佩，19760元用于打麻将。2017年2月、11月，被告人亲属通过梁某分别归还了吴某1人民币15万、5万元。2017年8月8日，被告人吴某某向周某1隐瞒其拆东墙补西墙且资金链已出现严重问题的真相，向被害人周某1谎称有资金过桥的业务，急需资金，并向周某1许以高息为诱饵，以借为名，骗取周某1人民币10万元。周某1信以为真，于2017年8月8日向吴某某的农行账户转账10万元。吴某某未将10万元用于客户资金过桥，而是当日就将10万元用于还款和支付餐费，其中吴某某向方某1转账5万5千元用来支付借款利息，向黄某2转账1万元用来偿还借款本金，向汪某1转账1万2千元用来偿还借款利息，向黎权欢转账2万元用来偿还所欠餐费。案发后，被告人吴某某已归还周某1人民币5万元。2018年11月18日，被告人吴某某在南昌市被公安民警抓获；归案后，其如实供述了上述事实。案发后，被告人吴某某退还了吴某1、周某1等人的全部款项，取得了谅解。上述事实，被告人吴某某在庭审时不持异议，且有下列经庭审举证、质证并经本院确认的证据予以证明:被告人吴某某的供述；被害人吴某1、周某1的陈述；证人梁某、陈某、李某、汪某1、彭某、汪某2、方某1、黄某1、吴某2、乐某1、黄某2、杨某、闻某、江某、方某2、周某2、裴某、林某、乐某2、余某的证言；银行账户交易明细；转账凭证；借条、民事诉状、民事裁定书；被告人归案经过证明；被告人的户籍证明材料等。本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，骗取他人财物共计人民币33万元，数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关起诉指控的罪名成立。关于公诉机关指控吴某某诈骗杨某人民币424455万元的事实。经查，吴某某向前后共七次共向杨某借款138万元，期间共归还了980770元，后因资金链断裂无法归还本息，才于2017年6月23日未再还款；既便是在2016年12月22日，归还15万元又借25万元之后，吴某某仍分16笔向杨某还款125795元；以上行为均无法得出吴某某具有非法占有的主观目的，因为如吴某某欲通过以借为名实现诈骗目的，在取得对方50万元后，没有必要支付利息。如其是为了获取被害人信任以骗取更多资金先还部分再借更多的钱，但是最后一笔获得杨某25万元后，其仍然分16笔归还125795元的行为证明了其没有非法占有的主观目的，故此，被告人吴某某向杨某的借款，属于民间借贷行为，不应以其编造了借款理由和未归还借款而认定为诈骗行为，公诉机关的该起指控，本院不予支持。被告人吴某某归案后能如实供述自己所犯罪行，属坦白，可依法从轻处罚。被告人所骗取的赃物已归还被害人，并取得谅解，可酌情从轻处罚。辩护人的辩护意见，本院予以支持。鉴于被告人系初犯，认罪悔罪态度较好，适用缓刑应没有再犯罪危险，可依法适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：被告人吴某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省鹰潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钱学明人民陪审员  林云红人民陪审员  骆文花二〇二〇年五月二十六日代理书记员  虞诗莹