安徽省阜阳市颍州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1202刑初77号公诉机关安徽省阜阳市颍州区人民检察院。被告人岳泞阳，男，汉族，1994年9月20日出生，中专文化，无业，湖南省衡东县人，住湖南省衡阳市衡东县。被告人岳泞阳因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月24日被湖南省衡东县公安局刑事拘留，同年11月29日被该局取保候审。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月26日被阜阳市公安局经济技术开发区分局刑事拘留（在逃），同年4月11日被深圳市公安局龙岗公交派出所抓获，4月19日被阜阳市公安局经济技术开发区分局执行刑事拘留，同年5月24日经阜阳市颍州区人民检察院批准逮捕，同日由阜阳市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押在阜阳市看守所。辩护人王龙、何春启（实习），安徽仲天律师事务所律师。阜阳市颍州区人民检察院以州检一部刑诉（2020）26号起诉书指控被告人岳泞阳犯诈骗罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。阜阳市颍州区人民检察院指派检察官刘黎莎出庭支持公诉，被告人岳泞阳及其辩护人王龙、何春启到庭参加诉讼。本案现已审理终结。阜阳市颍州区人民检察院指控：岳泞阳2018年4月曾任湖南省衡阳市衡东县瑞盈企业管理咨询公司客户经理，该公司主要业务为信息咨询和贷款中介，2018年7月岳泞阳离开该公司后仍通过微信、电话等方式多方联系他人，以帮助他人办理网络贷款为由，骗取钱款共计327129元。1、2018年9月4日，岳泞阳使用微信昵称“Yang”（微信号“×××”）通过微信平台联系被害人刘某，称有内部渠道可以帮助刘某贷款，并通过微信发送给刘某一份《众安在线财产保险股份有限公司个人消费贷款履约保证保险申请单》，要求其填写，岳泞阳先后以收取押金、手续费、保险费等名义骗取刘某87814元。2、2018年9月8日，岳泞阳使用微信昵称“Yang”（微信号“×××”）通过微信平台联系被害人魏某，称可以帮助魏某通过众安在线的渠道申请贷款，并通过微信发给魏某一份个人消费贷款履约保险单，要求其填写。岳泞阳先后以收取押金、手续费、保险费等名义骗取魏某58940元。3、2018年9月7日，岳泞阳使用微信昵称“Yang”（微信号“×××”）通过微信平台联系被害人彭某，称可以帮助彭某申请保单贷款，并通过微信发送给彭某一份众安在线的保单，要求其填写，岳泞阳先后以收取押金、手续费、保险费等名义骗取彭某15133元。4、2018年9月，岳泞阳通过微信加被害人杨某1为好友。2019年1月，杨某1联系岳泞阳要求办理贷款，岳泞阳为杨某1办理成功过一笔贷款，取得了杨某1的信任。2019年2月5日，岳泞阳使用微信昵称“身骑白马回中原”（微信号“×××”）通过微信平台联系杨某1称可以帮助其再次贷款，先后以收取手续费、购买理财产品等名义骗取杨某163200元。5、2019年2月6日，被害人卢某接到岳泞阳的电话，岳泞阳自称系贷款中介公司的业务经理，可以帮助卢某办理贷款。岳泞阳使用微信昵称“身骑白马回中原”（微信号“×××”）通过微信平台联系卢某，要求卢某提供相关资料后，卢某收到了以“小安时代”名义发送的其申请通过的信息，岳泞阳又发给卢某一张贷款方案通过的截图，进一步取得了卢某的信任，岳泞阳以收取手续费的名义骗取卢某17040元。6、岳泞阳2018年曾在深圳市前海和合年信息咨询有限公司武昌分公司实习，2019年1月25日离开该公司，并未入职。2018年，岳泞阳曾以和合年业务员的身份为被害人王某2成功办理过一次贷款，取得了王某2的信任。2019年1月31日，岳泞阳电话联系王某2，称可以帮助王某2办理贷款。岳泞阳使用微信昵称“身骑白马回中原”（微信号“×××”）通过微信平台联系王某2，王某2收到了以“小安时代”网络贷款名义发送的其申请通过的信息，岳泞阳又发给王某2一张其贷款受理成功的截图，进一步取得王某2的信任后，岳泞阳以收取手续费等名义骗取王某221840元。7、2018年12月，被害人王某1接到岳泞阳的电话，岳泞阳称其可以帮助办理贷款，王某1添加了岳泞阳为微信好友。2019年1月31日，岳泞阳使用微信昵称“身骑白马回中原”（微信号“×××”）通过微信平台联系王某1，称可以帮助王某1贷款，并以收取手续费等名义骗取王某117562元。8、2019年2月6日，被害人杨某2让岳泞阳帮其办理网上贷款，岳泞阳欺骗杨某2称贷款受理成功，需要收取前期费用7000元，杨某2信以为真，微信转账给岳泞阳7000元。9、2019年2月3日，岳泞阳打电话给被害人李某1称可以帮助其办理贷款，李某1信以为真。岳泞阳以收取手续费名义骗取李某112400元后未给其办理贷款。10、2019年3月17日，被害人黄某微信联系岳泞阳想要办理贷款，并转给了岳泞阳手续费用和保险费用21900元。同年3月20日，岳泞阳告知黄某贷款没有办理成功，并退还黄某21900元，取得了黄某的信任。同年3月24日，岳泞阳电话联系黄某谎称贷款又可以办理了，黄某陆续转给岳泞阳20000元手续费。同年3月25日，黄某手机收到“小安时代”贷款公司的信息称贷款异常被驳回，黄某随即联系岳泞阳，岳泞阳告知黄某还需支付钱款，黄某又转给岳泞阳5500元。2019年4月11日，被告人岳泞阳在深圳市龙岗区被抓获归案。公诉机关为证明上述指控事实，提供有书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述等证据，认为被告人岳泞阳的行为已构成诈骗罪，数额巨大，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，追究其刑事责任。被告人岳泞阳对起诉书指控犯罪事实及罪名没有异议，表示愿意认罪。其辩护人的辩护意见为：被告人具有坦白情节，自愿认罪认罚，建议对被告人依法从轻处罚。经审理查明：岳泞阳2018年4月曾任湖南省衡阳市衡东县瑞盈企业管理咨询公司客户经理，该公司主要业务为信息咨询和贷款中介，2018年7月岳泞阳离开该公司后，仍通过微信、电话等方式多方联系他人，以帮助他人办理网络贷款为由多次骗取他人钱款共计327129元。具体犯罪事实如下：（一）2018年9月4日，岳泞阳使用微信昵称“Yang”（微信号“×××”）通过微信平台联系被害人刘某，称有内部渠道可以帮助刘某贷款，并通过微信发送给刘某一份《众安在线财产保险股份有限公司个人消费贷款履约保证保险申请单》，要求其填写，岳泞阳先后以收取押金、手续费、保险费等名义骗取刘某87814元。认定上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证明刘某2018年9月12日报案称被岳泞阳以办理贷款为由骗取8万多元。2018年9月17日湖南省衡阳市衡东县公安分局立案。（2）众安在线财产保险股份有限公司众安个人消费贷款履约保证保险申请单，证实岳泞阳为刘某办理众安个人消费贷款保险申请的事实。（3）中国农业银行个人明细对账单，证明刘某的转款记录，与其陈述的被骗转款金额相印证，合计87814元。（4）微信聊天记录、微信转款截图，证明刘某与一名微信名为Yang,微信号为×××的男子微信聊天内容，该男子自称瑞银岳总，称可以帮助刘某贷款，要求刘某转手续费14000元到岳泞阳的招商银行卡里，并要求刘某在个人消费贷款履约保证保险单上签字拍照，后又要求刘某转款10694元到王崇艳邮政银行账户。后岳泞阳不退重复转账的14325元，刘某微信联系其不回信。刘某通过微信分别转款给岳泞阳13860元，16750元，5000元。（5）众安在线财产保险股份有限公司出具情况说明，证明《众安在线财产股份有限公司众安个人消费贷款履约保证保险申请单》并非该公司出具，022-81655520并非该公司客服电话，未查询到刘某在该公司就个人借款投保保险产品的记录。2.证人证言（1）证人许某的证言，证明其是瑞盈企业管理咨询有限公司法人，主要业务是信息咨询、贷款中介。岳泞阳2018年4月1日进入其公司，为市场部客户经理，2018年7月27日岳泞阳自动从公司离职。瑞盈公司股东是许某和岳泞阳妈妈刘玉秀，公司注册资本10万元是许某一个人出的。刘玉秀占股份51%，岳泞阳不是公司股东。3.被害人刘某的陈述，称岳泞阳自称自己是瑞银金融衡阳公司的负责人，岳泞阳2018年9月4日微信联系其，称可以帮助其贷款，先后收取平台费、手续费等费用合计87814元。岳泞阳帮其申请了众安在线财产保险有限公司的众安个人消费贷款履约保证保险，岳泞阳将保险单申请通过微信发给其，其将保险单打印出来在申请单上签了名字并将保单拍照后微信发给岳泞阳。4.被告人岳泞阳的供述，供称2018年3月，刘某到其公司贷款，当时其是瑞盈企业管理有限公司负责人，2018年9月初，其通过微信联系刘某说有内部渠道，可以贷到款。其跟刘某说还要交5000元押金，刘某微信转账给了其，后来刘某审核通过了，其告诉刘某，刘某把我们之前谈好的手续费16750元通过微信转账给其，其再通过支付宝转了16517.5元给王崇艳，其让刘某开一张装修发票，税钱14000元，刘某委托其帮他开，他转了14000元到其卡上，其通过支付宝转了14015元给王崇艳。后来贷款中介渠道和其联系，说可以将刘某贷款提额，需要补交9500元手续费，刘某转给其9500元，其转给王崇艳9510.5元。后来买保险费用13860和头期还款14352元，刘某转给其，其转给王崇艳13814.8元、14015元。但王崇艳说他没收到钱，其又让刘某打了14352元到王崇艳卡上，刘某让其将重复打的钱退给他，其当时手上没有那么多钱，后来其联系不到王崇艳，其没有和她见过面，没有她联系方式。刘某老是催其还钱，其不好回他，就没有理他。瑞盈公司是其和其表哥许某一起建立的，其表哥占49%股份，其以其母亲刘玉秀名义占51%的股份。2018年7月份以后，是其表哥许某负责公司，其没有从公司离职。刘某一共转了73462元给其，其通过支付宝转账给王崇艳67872.8元，另外一笔14352元刘某直接转给了王崇艳。王崇艳和其是贷款渠道合作关系。瑞盈公司是做贷款中介咨询，其只是做信息中介，贷款人提供贷款金额，我们设计融资方案，匹配放款渠道、佣金和材料等费用，放款成功后协商提取佣金。贷款前根据贷款渠道和不同产品的要求，有收取保证金、手续费的情况。其在贷款前会规避风险，但不能百分百避免风险，如有风险，我们去和客户协商处理。其的微信名叫Yang，微信账号×××。客服小丽是贷款渠道那边的人，其不认识他。（二）2018年9月8日，岳泞阳使用微信昵称“Yang”（微信号“×××”）通过微信平台联系被害人魏某，称可以帮助魏某通过众安在线的渠道申请贷款，并通过微信发给魏某一份个人消费贷款履约保险单，要求其填写。岳泞阳先后以收取押金、手续费、保险费等名义骗取魏某58940元。认定上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：1.书证（1）立案决定书，证明2018年10月5日衡阳市公安局惠城区分局对魏某被诈骗案立案侦查。（2）账户交易明细，证实魏某分别转款给岳泞阳5000元，22500元，8000元，15840元，7600元，合计58940元。（3）微信记录，证实魏某与岳泞阳的微信聊天内容，魏某转款给岳泞阳的事实。2.被害人魏某的陈述，称其被岳泞阳以办理贷款为由骗58940元。2018年9月8日，微信名Yang，身份证号码的男子加其微信。该男子自称是瑞银岳总岳泞阳，能帮助其在网上申请贷款，需要交转贷款服务押金，其通过微信转款5000元，接到了022-81655520的电话，称系众安在线保险公司的第三方合作方，称贷款审核通过，要其和客户经理岳泞阳联系。其又转款2.25万元给岳泞阳。后岳泞阳又给其发了一个众安在线的保险合同申请单，其又交了15840保险费。后来岳泞阳又说要把第一个月的本金和利息还上，其又交了7600元给岳泞阳。后来其到瑞银公司问情况，才知道岳泞阳在2018年7月份离职了。3.被告人岳泞阳的供述，供称其以贷款名义收取魏某的保证金、手续费、保险费，其把钱转到贷款渠道那边了，其微信和微信号叫快捷贷联系，他们把王崇艳的银行卡发给其。其已经没有快捷贷这个微信号了，对方微信号把其删除了。（三）2018年9月7日，岳泞阳使用微信昵称“Yang”（微信号“×××”）通过微信平台联系被害人彭某，称可以帮助彭某申请保单贷款，并通过微信发送给彭某一份众安在线的保单，要求其填写，岳泞阳先后以收取押金、手续费、保险费等名义骗取彭某15133元。认定上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：1.书证（1）立案决定书，证明彭某2018年10月28日报案，2018年11月30日衡东县公安局立案侦查。（2）微信截图，证明彭某与岳泞阳之间的微信聊天情况及微信交易记录，彭某转款给岳泞阳2500元、8633元、4000元，微信上岳泞阳发给了彭某一份个人消费贷款履约保证保险单，要求彭某签字。后岳泞阳失去联系。2.被害人彭某的陈述，称其被岳泞阳以办理贷款为由骗15133元，对方微信名Yang。2018年9月7日，岳泞阳微信联系其，称可以做贷款，并发了一张他和客服小丽的微信聊天截图，说可以申请保单贷款，是众安在线，申请额度23万，要求其交押金，还发了一份众安个人消费贷款履约保证保险单给其，让其签字拍照后发给他。岳泞阳要求其转保险费，其转了8633元保险费给他，后岳泞阳又要求转手续费，其又转了4000元，他又说要2万多元手续费，其说没那么多钱。后来联系不上岳泞阳。其分三笔分别转了2500元，8633元，4000元给岳泞阳。岳泞阳微信账号是×××。（四）2018年9月，岳泞阳通过微信加被害人杨某1为好友。2019年1月，杨某1联系岳泞阳要求办理贷款，岳泞阳为杨某1办理成功过一笔贷款，取得了杨某1的信任。2019年2月5日，岳泞阳使用微信昵称“身骑白马回中原”（微信号“×××”）通过微信平台联系杨某1称可以帮助其再次贷款，先后以收取手续费、购买理财产品等名义骗取杨某163200元。认定上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证明杨某12019年2月25日报案，同年2月27日立案。（2）微信聊天记录截图，证实岳泞阳与杨某1之间的微信聊天记录显示岳泞阳在向杨某1要钱，杨某1陆续转给岳泞阳63200元。岳泞阳微信号“×××”,昵称“身骑白马回中原”。2.被害人杨某1的陈述，称2018年9月份有一个人通过微信加其为好友，聊一些关于贷款的事情。在2019年年初的时候其因为缺钱用就通过微信联系到这个人，这个人跟其说需要支付15%的服务费，其当时要贷款22万元，好处费是从这个贷款里面直接扣除的，扣除服务费之后其得到了19万元左右，这个钱其也收到了。2019年2月5号的时候对方又联系其说可以再帮其弄一笔贷款，金额是16.5万元，因为是老客户就收其8%的服务费，放款时间两三天，其同意了，这一次对方说需要提前支付8%的服务费，其就通过微信转账给对方转了13200元，之后他就给其发了一个截图说他从微信提现到银行卡需要次日才能到账，但是他现在需要把这个钱转到风控部门，让其再转钱到他提供的一个银行账号，其不同意，他跟其说他先帮其转4000过去，其再往那个卡里转账5900元。其就到银行准备转账，他又跟其说只需要把这个5900元转到他微信账号上就行了，其就按照他的意思又通过微信给他转了5900元。过了一个星期左右贷款还没有放下来，其就通过微信联系他是怎么回事，他说他们公司风控部门不给审批，说需要从网上购买3万元的理财产品，其就通过微信给他转了6100元，通过支付宝给他转了18000元，由他来帮其购买理财产品，当时他说第二天就可以放款了，但是过了两三天还是没有放款，这次他跟其说总部不同意，其需要再买5万元的理财产品，其就又通过微信给他转了2万元，其把这个钱转给他之后的第二天就联系不上他了，电话不接，微信不回，支付宝也删了，其发现被骗就报警了。对方自称叫岳泞阳，在办理第一笔22万元的贷款时我们在武汉见过面，他带着其一起跑手续，我们通过电话、微信、支付宝进行联系。对方的微信号是×××，其的微信账号是×××，支付宝账号是18×××69。通过微信转账的有三笔，第一笔是2019年2月5日17：07分转的，金额是13200元；第二笔是2019年2月5日21：59分转的，金额是5900元；第三笔是2019年2月17日10：15分转的，金额是6100元。通过支付宝转的有支付宝转了两笔，第一笔是2019年2月17日10：16分转的，金额是18000元；第二笔是2019年2月17日20：21分转的，金额是20000元，总共是63200元。第一笔贷款放款到其的平安银行账户，有三个金融公司总共给其放款19万元，放款时间在2019年1月底。3.被告人岳泞阳的供述，供称其和杨某1是怎么联系上的记不清了，在2019年1月份杨某1跟其说他急需用钱，金额大概40-50万元左右，问其能不能帮他贷款，接着他到武汉找到其当面说贷款的事情。因为他的上班地点在阜阳这边，贷款条件不是太符合，其就一直在帮他找能够贷款的放款公司，找到了五家左右的愿意放款的公司。接着我们就谈了一下关于费用的事情，放款的公司也审批下来了，其就带着杨某1跑这几家公司签合同，当时贷了20几万元，他拿到手的有将近20万元，这个贷款是放款公司直接打到他的账户的。因为这个贷款金额没有达到他的要求，其就继续帮他找合适的公司，后期又找到了两家愿意放款的公司，贷款也审批下来了，但是放款公司跟其说需要手续费、服务费，杨某1也给其转了将近两万元的费用，其在收到款之后把手续费和服务费都转给了贷款公司，但是贷款公司一直没有进展，其就追问这个事情的情况，贷款公司说需要购买一些理财充当担保金，这个理财的购买需要贷款公司来操作，杨某1也把这个购买理财的钱转给其，其在收到这个钱之后也转给了贷款公司，之后就等着贷款公司的放款，杨某1催其，其也催贷款公司，贷款公司一直跟其说让其等着，但是最后也没有能够放款，同时其也联系不上贷款公司了，事情就这样不了了之了。杨某1有通过手机和微信联系其，其和他联系的手机号码是135××××7566，微信号是×××。其让杨某1转钱是贷款公司要求的费用。杨某1转款有微信也有支付宝，其收款的微信账号是×××、支付宝账号是42×××82，转的有六万多元，具体金额记不清了。在收到杨某1支付的相关费用后，贷款公司给其提供账号，其再把这个钱转给贷款公司。其就从中赚取服务费，一般是8%-20%之间。其和杨某1协商的就是他先把贷款公司要求的费用支付了，其的服务费用后期贷款办下来之后再给其。帮杨某1办理第二笔的贷款是从网上的“小安时代”平台贷款的，其和“小安时代”平台的工作人员通过微信联系。其不知道该贷款公司工作人员的微信账号，也查不到了，对方把其的微信号拉黑了。杨某1无法和其取得联系是因为这个贷款业务出现情况了，其比较慌乱，也不知道怎么办，就想着逃避了，后面再想办法处理，其想着等自己有钱了再想着沟通处理。4.辨认笔录，证明杨某1辨认出岳泞阳。（五）2019年2月6日，被害人卢某接到岳泞阳的电话，岳泞阳自称系贷款中介公司的业务经理，可以帮助卢某办理贷款。岳泞阳使用微信昵称“身骑白马回中原”（微信号“×××”）通过微信平台联系卢某，要求卢某提供相关资料后，卢某收到了以“小安时代”名义发送的其申请通过的信息，岳泞阳又发给卢某一张贷款方案通过的截图，进一步取得了卢某的信任，岳泞阳以收取手续费的名义骗取卢某17040元。认定上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：1.书证（1）受案登记表、报案材料、立案决定书，证明卢某2019年2月15日报案称被岳经理以办理贷款为由骗17740元，同年2月16日，武汉市青山区公安分局决定立案。（2）账户明细，证明卢某转款给岳泞阳17740元。（3）微信聊天记录、业务申请表、融资顾问协议，证明卢某与岳泞阳的聊天记录和转款记录，卢某收到了小安时代的短信，称综合评估申请已通过，岳泞阳发给卢某一个业务申请表要求卢某填写。2.证人证言：（1）证人李某2的证言，证明其是深圳小安时代公司的法务，2018年3月上班至今，我们公司没有向客户发送“小安时代尊敬的客户您好，经综合评估您的申请已通过，请及时查看处理”的短信内容。公司没有出具过该业务申请表，没有制作和出具过融资顾问协议，放贷前不收取手续费，放贷后才收取费用。我们公司的放贷流程是通过代理机构（一般代理机构为公司，没有个人）收集贷款人的信息，贷款人通过手机APP上传自己的个人信息，我们公司进行风险评估，审核通过后会通知贷款人拿着相关手续到所在地的代理机构进行面签。面签通过后，我们向银行提交贷款信息，银行审核通过后，签订合同进行放款。2.被害人卢某的陈述，称2019年2月6日，岳经理打电话给其，称可以帮助办理大额低利息贷款，要求付手续费15040元，后来又要求其付了2700元。对方微信号是×××,昵称身骑白马回中原。（六）岳泞阳2018年曾在深圳市前海和合年信息咨询有限公司武昌分公司实习，2019年1月25日离开该公司，并未入职。2018年，岳泞阳曾以和合年业务员的身份为被害人王某2成功办理过一次贷款，取得了王某2的信任。2019年1月31日，岳泞阳电话联系王某2，称可以帮助王某2办理贷款。岳泞阳使用微信昵称“身骑白马回中原”（微信号“×××”）通过微信平台联系王某2，王某2收到了以“小安时代”网络贷款名义发送的其申请通过的信息，岳泞阳又发给王某2一张其贷款受理成功的截图，进一步取得王某2的信任后，岳泞阳以收取手续费等名义骗取王某221840元。认定上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：1.书证（1）受案登记表、报案材料、立案决定书，证明王某22019年2月19日报案称被岳泞阳以办理贷款为由骗21840元，对方微信号是×××,昵称身骑白马回中原。同年2月16日，武汉市武昌区公安分局决定立案。（2）账户交易明细，证明王某2转款给岳泞阳21840元。（3）和合年武昌分公司出具的声明书，证明岳泞阳在该公司系实习人员，未入职，在公司期间没有办理成功任何一笔业务，其私自办理的非公司业务并与客户发生的一切经济纠纷和公司无关。2.证人何某的证言，证明其是和合年武昌分公司的门店经理，岳泞阳2018年12月10日到我们公司实习，2019年1月25号从我们公司离开，在我们公司也就工作了一个多月的时间，他属于实习生，不在我们公司办理业务，也没有办理入职手续。岳泞阳在实习期间，有时候也会约客户到我们这办理业务，但从来没有在我们公司办理成功过，据其后来了解，岳泞阳在我们这个公司实习期间也找了很多客户，并且给这些客户私下办理贷款业务收取客户的手续费。我们公司是不收取手续费的，而且岳泞阳没有在我们公司办理过贷款业务，他给客户发送的贷款成功的图有可能是他自己在网上制作的，与和合年公司无关。那些客户拿不到贷款还被骗取了手续费，后来报警了，武汉警方为此还专门到其公司核实过这件事。3.被害人王某2的陈述，称2018年11月，其曾在和合年贷款公司业务员岳泞阳的帮助下成功办下来一笔贷款。2019年1月31日，其接到岳泞阳电话，称有一个贷款利息很低，其同意让岳泞阳帮忙办理贷款，转款给岳泞阳手续费6000元，2月11日收到小安时代网络贷款短信，称贷款审核通过，岳泞阳给其发了一个贷款受理成功截图，其给岳泞阳微信转款15840元。后来其发现贷款没到账，联系不到岳泞阳，其到岳泞阳之前所在的贷款公司去，发现岳泞阳2月4号之后就没去上班。（七）2018年12月，被害人王某1接到岳泞阳的电话，岳泞阳称其可以帮助办理贷款，王某1添加了岳泞阳为微信好友。2019年1月31日，岳泞阳使用微信昵称“身骑白马回中原”（微信号“×××”）通过微信平台联系王某1，称可以帮助王某1贷款，并以收取手续费等名义骗取王某117562元。认定上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：1.书证（1）报案材料，证实王某12019年2月28日报案称被岳泞阳以办理贷款为由骗17562元。（2）微信支付账号查询，证实经查询岳泞阳使用的微信账号×××,开户主体为刘玉秀，以及李某1、王某1、杨某22019年2月向该账户转款的情况。（3）微信账号×××交易流水，证实该账户2019年1月13到2月24日的账户交易情况。2.被害人王某1的陈述，称2018年12月底，其接到一个姓岳的人办理贷款的电话，但是没有办下贷款。1月31日，岳经理又联系其，称可以贷款，让其交了费用7812元和9750元，后就联系不上岳泞阳。岳泞阳微信号是×××,昵称身骑白马回中原，身份证号。（八）2019年2月6日，被害人杨某2让岳泞阳帮其办理网上贷款，岳泞阳欺骗杨某2称贷款受理成功，需要收取前期费用7000元，杨某2信以为真，微信转账给岳泞阳7000元。认定上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：1.书证（1）微信支付账号查询，证实经查询岳泞阳使用的微信账号为×××,开户主体刘玉秀，以及李某1、王某1、杨某22019年2月向该账户转款的情况。（2）微信账号×××交易流水，证实该账户2019年1月13到2月24日的账户交易情况。2.被害人杨某2的陈述，称其2019年2月6日被岳泞阳骗了7000元，其找岳泞阳帮忙贷款，岳泞阳截屏称贷款成功，需要支付费用7000元，其支付之后就联系不到岳泞阳了。（九）2019年2月3日，岳泞阳打电话给被害人李某1称可以帮助其办理贷款，李某1信以为真。岳泞阳以收取手续费名义骗取李某112400元后未给其办理贷款。认定上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：1.书证（1）立案决定书，证明武汉市公安局江岸区分局于2019年3月28日对李某1被诈骗案立案侦查。（2）微信支付账号查询，证实经查询岳泞阳使用的微信账号为×××,开户主体刘玉秀，以及李某1、王某1、杨某22019年2月向该账户转款的情况。（3）微信账号×××交易流水，证实该账户2019年1月13到2月24日的账户交易情况。2.被害人李某1的陈述，称其被岳泞阳以办理贷款为由骗12400元，2019年2月3日晚9点半左右，一个姓岳的经理打电话给其，因之前岳泞阳为其成功办理过贷款，就相信了岳泞阳，并微信转给岳泞阳10400元和2000元，后来就联系不上岳泞阳了。对方微信号是×××，昵称身骑白马回中原。2019年2月20号左右联系不上他了。（十）2019年3月17日，被害人黄某微信联系岳泞阳想要办理贷款，并转给了岳泞阳手续费用和保险费用21900元。同年3月20日，岳泞阳告知黄某贷款没有办理成功，并退还黄某21900元，取得了黄某的信任。同年3月24日，岳泞阳电话联系黄某谎称贷款又可以办理了，黄某陆续转给岳泞阳20000元手续费。同年3月25日，黄某手机收到“小安时代”贷款公司的信息称贷款异常被驳回，黄某随即联系岳泞阳，岳泞阳告知黄某还需支付钱款，黄某又转给岳泞阳5500元。认定上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：1.书证（1）立案决定书，证明2019年4月4日惠州市公安局惠州区分局对黄某被骗案立案。（2）银行转账交易明细，证实黄某2019年3月25日转款给岳泞阳5500元，3月24日转款给岳泞阳15000元和5000元。（3）微信聊天记录，证实黄某和岳泞阳的微信聊天记录显示岳泞阳要帮黄某办理贷款，黄某收到了小安时代的短信，岳泞阳要求黄某给其转费用，黄某转款给了岳泞阳。后黄某联系不到岳泞阳。2.被害人黄某的陈述，称2019年3月17日其通过微信联系岳泞阳帮助办理贷款，岳泞阳称要缴纳16800元，后来又要8400元众安履约保证险，其转了5100元，后来3月20日岳泞阳称贷款办不下来，将转款退给其。在2019年3月24日，岳泞阳电话联系其称可以办理贷款了，其一共转给岳泞阳25500元，岳泞阳提供的邮政银行卡号，开户人为岳泞阳。其通过中国银行手机转账给岳泞阳的。岳泞阳微信号是×××,身份证号码。其他经当庭举证、质证的综合证据如下：1.书证（1）户籍信息，证明岳泞阳出生于1994年9月20日，案发时已达完全刑事责任年龄。（2）前科情况查询证明、拘留证、不批准逮捕决定书取保候审决定书，证明岳泞阳2018年10月24日因涉嫌诈骗刘某案被湖南省衡东县公安局刑事拘留，同年11月29日因衡东县人民检察院不批准逮捕，于同日被该局取保候审。其余无前科记录。（3）抓获经过，证明被告人岳泞阳于2019年4月11日被深圳市公安局龙岗公交派出所抓获。（4）深圳小安时代互联网金融服务有限公司回复，证明经该公司查询，卢某、王某2、杨新军、李某1、黄耿强、刘某、岳泞阳、杨某1未在小安时代查询到相关申请和办理业务的记录，彭某、王某12017年4月和7月曾在小安时代申请过业务办理，但被拒绝。魏某2017年5月申请过20万元贷款，审批贷款10万元。2.被告人岳泞阳的供述，供称其印象中因办贷款被骗的人有胡冬连、卢某、杨某2、吴刚。都是在那一阵子发生的，在贷款公司把其微信删除了之后其才发现这种情况。2018年10月份在湖南衡阳的事情其记不清了，当时其被取保候审了。经其手转给贷款公司的钱都转给了贷款公司提供的账号了。账号是多少记不得了，钱有的是通过微信转的，有支付宝转的，还有银行卡直接转的。其在武汉办理的贷款业务都是和“小安时代”的工作人员联系的，钱也是直接转给了“小安时代”工作人员提供的银行账户内了。其后来才发现“小安时代”平台有异常，这都是发生在那一段时间的事情。其从中没有获得不当利益。经其手办理业务被骗的人有胡冬连、卢某、杨某2，没有其他人了。其不认识一个叫黄某的人。其只赚正规渠道的钱。其个人和小安时代的工作人员联系过贷款的事，其帮客户向小安时代办理贷款业务的时候，小安时代和其联系的，不和贷款人直接联系。小安时代在审查贷款条件之后，会通过微信通知其贷款申请通过了，再由其向贷款人告知，小安时代的工作人员不直接和贷款人联系。庭审中其对起诉书指控犯罪事实均无异议，表示愿意认罪。本院认为：被告人岳泞阳以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，予以支持。对辩护人关于被告人具有坦白情节的辩护意见，经查，被告人到案后未能如实供述犯罪事实，不符合坦白构成要件，对此项辩护意见不予采纳。被告人岳泞阳辩解称其通过第三方网络中介为客户联系贷款，其收取的款项也转给了第三方，无相关证据证实，且其所称第三方网贷公司小安时代等均证实并未委托授权岳泞阳办理贷款，故对其辩解理由不予采信。鉴于被告人岳泞阳庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。根据被告人岳泞阳的犯罪事实、情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人岳泞阳犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月11日起至2026年3月4日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）二、对被告人岳泞阳违法所得327129元，责令退赔各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王黎明人民陪审员  李彩云人民陪审员  孙 浩二〇二〇年五月二十六日书 记 员  **飞本案引用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。