上海市嘉定区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0114刑初2070号公诉机关上海市嘉定区人民检察院。被告人张某1(自报)，男，1991年7月31日出生，汉族，户籍所在地浙江省绍兴市。辩护人唐宝良，上海问学律师事务所律师。上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检三部刑诉［2019］1267号起诉书指控被告人张某1犯诈骗罪，于2019年11月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院指派检察员周某某出庭支持公诉。被告人张某1及辩护人唐宝良到庭参加诉讼。经延期审理，现已审理终结。公诉机关指控，2014年，被告人张某1以“张浩”的名义结识被害人杨某，后两人在交往过程中，张某1谎称急用钱，要求杨某办理银行信用卡交给其使用，并保证按时还款，杨某信以为真，先后办理多家银行的信用卡后交由张使用，张某1使用上述信用卡进行透支消费共计人民币13万余元(以下币种相同)，张某1对上述欠款无力归还。2018年8月，被告人张某1诱骗杨某称，帮助杨办理提取住房公积金业务，用于归还欠款，2018年8月22日、11月27日、2019年2月21日、5月28日四次共计提取杨某住房公积金2.4万元，其中1.8万元被张某1转入其个人支付宝账户内。2018年9月、11月，被告人张某1又以归还欠款为诱饵，通过欺骗手段让杨某提供银行短信验证码，先后将杨某银行账户内4万元、6,600元转入其个人支付宝账户内。2017年起，被告人张某1以“张浩”的名义，结识被害人钱某某，在无实际偿还能力的情况下，谎称很快还款，多次向被害人钱某某骗借10万余元。2019年4月28日，张伪造中国农业银行银行解冻申请通知书，谎称钱某某若帮忙解冻其账户，即可归还上述欠款，同年5月3日、5月4日钱某某受诱骗后分别转账3,000元、2,000元至张某1账户。被告人张某1将上述骗得钱款用于个人挥霍消费花用等。2019年6月27日凌晨，被告人张某1向被害人杨某归还1万元，后在上海市嘉定区嘉唐公路XXX号门口被公安机关抓获，其到案后拒不供述上述犯罪事实。案发后，被告人张某1家属代为向被害人杨某赔偿5万元、向被害人钱某某赔偿5,000元。公诉机关指控上述事实的证据有：1、人口信息查询表、工作情况；2、被害人杨某的陈述及辨认笔录；3、被害人钱某某的陈述及辨认笔录；4、调取证据清单、调取证据通知书、司法鉴定意见书及相关光盘、支付宝交易记录；5、调取证据通知书、调取证据清单、信用卡对账单、银行交易明细、个人信用报告等材料；6、上海市住房公积金提取业务回执、资金动态明细、个人住房公积金查询单；7、还款计划手机截屏照片；8、微信聊天记录；9、收条；10、被告人张某1的供述等。公诉机关认为，被告人张某1以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。结合被告人张某1当庭对部分诈骗事实自愿认罪及向被害人作了部分退赔等情节，建议判处被告人张某1六年以上八年以下有期徒刑，并处罚金。被告人张某1对起诉书指控其骗取被害人杨某13万余元、骗取被害人钱某某10万余元的事实不予认可，认为系其向被害人的借款，不是诈骗，且实际借款金额少于指控金额，对起诉书指控的其余诈骗事实当庭表示自愿认罪。辩护人认为，被告人张某1对基本犯罪事实没有否认，仅对行为的性质及金额有所辩解，可以认定为如实供述；张某1未编造虚假事实骗取钱某某钱款，系钱某某借款给张某1；公诉机关指控张某1诈骗杨某13万余元、诈骗钱某某10万余元的证据不足，金额与实际不符，结合张某1向被害人作了部分退赔并取得钱某某谅解等情节，提请法院对张某1从宽处理。经审理查明，2014年左右，被告人张某1以“张浩”的名义结识被害人杨某，后二人在交往过程中，张某1以急需用钱为由，诱使杨某办理信用卡交由其使用，并保证按时还款，杨某信以为真，先后以本人名义办理光大银行、建设银行等多家银行的信用卡，由张某1使用上述信用卡进行透支消费共计13万余元，后张某1对上述欠款未予归还。2018年8月，被告人张某1谎称帮助被害人杨某办理提取住房公积金业务，用于归还欠款，2018年8月22日、11月27日、2019年2月21日、5月28日四次共计提取杨某个人住房公积金2.4万元，其中1.8万元被张某1转入张个人支付宝账户。2018年9月、10月，被告人张某1又以归还欠款为由，通过欺骗手段，先后将被害人杨某银行账户内4万元、6,600元转入张个人支付宝账户。2017年左右，被告人张某1结识被害人钱某某。2019年4月，张某1伪造中国农业银行解冻申请通知书，诱骗钱某某帮忙凑钱以解冻张某1银行账户，钱某某信以为真，于同年5月3日、5月4日分别向张某1转账3,000元、2,000元。2019年6月27日凌晨，被告人张某1与被害人杨某相约见面，当场归还杨某1万元，后在上海市嘉定区嘉唐公路XXX号门口被公安机关抓获。被告人张某1到案后拒不供述上述犯罪事实。案发后，张某1家属代为向被害人杨某、钱某某分别退赔5万元、5,000元，钱某某对张某1表示谅解。本案庭审过程中，被告人张某1对诈骗被害人杨某住房公积金1.8万元、银行账户内钱款4.66万元及诈骗被害人钱某某钱款5,000元的事实表示自愿认罪。证实上述事实的证据有：1、被害人杨某的陈述及辨认笔录，证实2014年5月左右，一名微信名叫“统一冰红茶”的男子微信加其，对方自称叫张浩，后来其二人就认识了。2014年8、9月左右，张浩对其说要去做生意问其借钱，其说没有钱，张浩提出以其的身份证让其去办信用卡，信用卡给他用，信用卡也由他来还，其也同意的。大约在2014年某日，张浩与其相约见面，见面后张带其到嘉定镇博乐路浦发银行、广发银行柜面办理了两张信用卡，后又到清河路城中路口一家店门口临时设摊点办理了一张招商银行信用卡。3张信用卡办好后，张浩又陆陆续续带其去交通银行等申办了6张信用卡，信用卡办出后卡都放在张浩手里，开始张浩称信用卡的钱款他会去还的。具体是一张招商银行的、一张中信银行的、一张浦发银行的、一张光大银行的、一张广发银行的、一张建设银行的、一张工商银行的、一张交通银行的，另外还有一张是什么银行的其记不起来了，这些信用卡都是先寄到其单位，然后其就把卡都给他了，过了几个月等其收到信用卡账单，其就发现他一下子把透支额度都用完了，然后每个月只还最低还款额。过了一年左右张浩称出了车祸他还不出钱了，张浩把除了招商银行的那张信用卡之外的其他8张信用卡都还给了其，让其还钱。后来其去把8张信用卡的钱款还掉并注销了，其总计还掉了12万元人民币。其中招商银行的信用卡张浩没有还给其，还是在他那里。2018年3月，张浩在微信上介绍张某1给其，还说张某1跟他共用一个微信号，其也没有多想，只要其的钱有人还就行了。同年5月，张某1在微信上和其说，他要替张浩还大笔钱，必须先向其借小笔钱，并承诺替张浩归还欠其的12万元信用卡钱，另外再给其30万。但是其没有钱，于是张浩就到其单位找其，让他用其的手机在网上办理了6张信用卡，其收到这些卡后也交给了张浩，他当其面全部激活后拿走了，他说是要去给张某1。后来其收到银行的催款单，才知道新办的6张信用卡又欠下了12万元，其拉了银行卡账单，发现他每月都是最低还款，又马上把银行卡的透支额度用完。2018年6月，张某1在微信上介绍了一名律师给其，律师的微信名叫“没戴眼镜”，这个律师就在微信上主动添加了其为好友。张某1说这个律师是他请来处理他的离婚案的，主要处理他离婚时家里两套房产的财产分割问题，其所有的欠款也由这个律师来处理。然后张某1就通过律师以律师费、财产分割费用等名义向其索要钱款，其就通过张浩带其去平安银行办的银行卡打钱给那个律师，这张2安银行卡虽然在其手里，但是张浩帮其注册了支付宝，并将支付宝和这张2安卡绑定。2018年7月到2019年5月间，其往这张卡里打了10万余元，都是通过ATM机存的现金，张某1通过其的支付宝从其平安卡里把钱划走了，说是给律师的钱，等他离婚房屋财产等处理好了就会还款，把钱打到其卡上。2018年9月25日20时，其自己没有钱用，就在家里用手机APP“宜人贷”申请了贷款10万元，一个小时后其的农业银行卡就收到了扣除1万元利息的9万元贷款。当晚其就在农业银行ATM机上取了2万元钱，第二天其就发现银行卡里没钱了，其去农行拉了账单发现9万元到账后在其取钱前就已经有1万元被人支付宝转走了，后来又分批次被人通过支付宝或者银行转账转走了总计7万元。那个所谓的律师通过微信和其说是他通过其的支付宝把农行卡里的钱转走了。其在微信上追问他，他说会还其的，但直到现在都没有还过。2017年4月份左右，张浩在微信上把其约出来，碰面后，他说要还钱到其的公积金账户，就让其跟他一起去办理公积金业务，其也不懂这种东西，到了那里之后他让其签字其就签字，也没有仔细看其签的东西，当天也没有拿到钱，后来其去拉了2018年6月至2019年6月的公积金账单发现其在2018年8月22日、2018年11月27日、2019年2月21日，2019年5月28日都有无房其他租房的转账记录，每笔都是6,000元，总计2.4万元。其觉得这些钱也是张浩他们动的手脚，钱到他们手里去了。2019年6月27日凌晨，张浩约其见面，其就和他在其家附近见面，见面后其就问他要钱，他还承认了他的真名就叫张某1，张浩不是他的真名。后来其就偷偷用微信定位了自己的位置给其老公，接着联防队就过来将其抓住了。当天见面时，张浩从口袋里拿出一小刀一百元钱给其的情况。经杨某辨认，被告人张某1即该自称“张浩”的男子。2、被害人钱某某的证言，证实其和张某1是通过微信“附近的人”这个功能添加为好友认识的。张某1还有另一个名字“张浩”，具体哪个是真名其不清楚，其只知道是同一个人，平时二人之间一直是用“张浩”这个名字的。2017年的时候，张浩在聊天时说他父亲生病了，没钱看病，提出要向其借钱给父亲看病，其就同意了。先后有十来次向其借钱，其每次都会借给他，有现金给他，也有微信转账的，加起来总共十一万元。这些钱中有部分是其向其婆婆、小叔、妹妹、哥哥借的，有部分是向其同学、同事、朋友借的。这些人大部分是现金借给其的，也有微信转的。其借到钱后就把钱给了张浩，一部分现金，一部分微信转账。张浩没有给其写过借条，微信转账记录因为手机问题也没有了。张浩每次向其借钱都说周转下，有钱就还给其，但实际上他一直找借口拖着。2018年8月开始借其钱的人就开始陆续向其催债，他都说马上就有钱能还了，但直到2019年5月张浩被公安机关抓获他都以“过几天能还上”的理由来推脱没有还钱。张某1给其看过一份中国农业银行的材料，并以此问其借钱，其后来为此向其他人借了5,000元转给他。后来他被公安机关抓获后，他的姨妈帮他还了5,000元的情况。经钱某某辨认，被告人张某1即上述名为“张浩”的男子。3、调取证据通知书、调取证据清单等，证实公安机关依法调取涉案微信账户信息及流水、银行账户交易明细、支付宝账户交易记录等情况。4、有关的信用卡对账单、银行交易明细、个人信用报告、支付宝交易记录等，证实被害人杨某于2014年至2017年间办理多张信用卡，该些信用卡被透支消费致欠款计13万余元，以及被告人张某1通过本人支付宝账户为该些信用卡还款等情况。5、上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所出具的司法鉴定意见书、有关的微信聊天记录，证实被告人张某1使用数个微信账号与被害人杨某进行聊天，进而骗取杨某钱款的事实。6、有关的上海市住房公积金提取业务回执、资金动态明细、个人住房公积金查询单、银行账户交易明细、支付宝交易记录、还款计划截图，证实被害人杨某个人住房公积金计1.8万元及银行账户内钱款计4.66万元被转至被告人张某1支付宝账户的情况。7、有关的微信聊天记录、转账记录，证实被告人张某1通过微信向被害人钱某某出示伪造的中国农业银行解冻申请通知书，后钱某某向张某1转账5,000元，以及钱某某向张某1索要钱款的情况。8、有关的收条、谅解书，证实被告人张某1家属代为向被害人杨某、钱某某赔偿了5万元、5,000元，并取得钱某某谅解。9、公安机关工作情况、全国常住人口信息查询，证实本案的案发及被告人张某1的到案经过，以及张某1的主体身份情况。10、被告人张某1的供述及辩解。以上证据，均经庭审质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，公诉机关指控被告人张某1以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人钱款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，所控罪名成立。被告人张某1及其辩护人认为，公诉机关指控张某1骗取被害人杨某13万余元、骗取被害人钱某某10万余元的证据不足，金额与实际不符。经查，关于指控张某1骗取被害人杨某13万余元一节，被害人杨某的陈述、有关的微信聊天记录、信用卡交易明细、支付宝交易记录等证据相互印证，足以证实张某1以非法占有为目的，诱骗杨某办理多张信用卡供张某1透支消费，致欠款13万余元且不予归还的事实，相关辩解、辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。关于指控张某1骗取被害人钱某某10万余元一节，在案证据尚不足以证实张某1采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取钱某某钱款及具体金额，本院对相关辩解、辩护意见，予以采纳。被告人张某1到案后未能如实交代自己的主要犯罪事实，辩护人关于张某1如实供述，可以从轻处罚的意见，于法无据，本院不予采纳。公诉机关关于张某1当庭自愿供认部分犯罪事实，可以酌情从轻处罚；控、辩双方关于张某1退赔部分违法所得并取得被害人钱某某谅解，可以酌情从轻处罚的意见，均合法有据，本院予以采纳。结合被告人张某1的作案手段、造成后果等，本院在量刑时一并予以体现。为严肃国法，保护公民合法财产所有权不受侵犯，维护社会治安秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人张某1犯诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，罚金人民币一万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2024年9月26日止。)(罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。)二、责令被告人张某1继续退赔违法所得人民币十三万四千六百元，发还被害人杨某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱燕佳人民陪审员  徐 康人民陪审员  陆雪英二〇二〇年五月二十八日书 记 员  吴丹凌附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。