福建省霞浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0921刑初126号 公诉机关霞浦县人民检察院。 被告人陈赛儿，女，1954年10月27日出生于福建省霞浦县，汉族，初中文化，退休职工，暂住霞浦县，户籍地霞浦县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月1日被霞浦县公安局取保候审，2020年4月3日被霞浦县人民检察院取保候审，同年5月6日经本院决定取保候审。 霞浦县人民检察院以霞检刑诉〔2020〕132号起诉书指控被告人陈赛儿犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院检察员高晨清，被告人陈赛儿到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年12月至2017年10月期间，被告人陈赛儿在霞浦县组织民间互助会九场，吸纳蒋某、冯某、张某等22人参会，非法吸收社会公众存款数额达人民币11177762元。2017年11月，被告人陈赛儿组织的互助会倒会，被告人陈赛儿逃离霞浦，造成部分参会人员经济损失数额达人民币2878128元。 2019年4月28日18时许，被告人陈赛儿在上海市宝山区罗店镇远景村龚言巷35号301室被公安机关抓获。 公诉机关认为,被告人陈赛儿违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款人民币11177762元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失达人民币2878128元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈赛儿到案后能如实供述自己的犯罪事实，接受刑事处罚，建议判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币15万元。公诉机关提交了霞浦县公安局出具的到案经过、违法犯罪情况查询登记表、会单、非法组织标会参会人员个人情况清单表、霞浦县不动产登记查询证明、银行明细、福建德润会计师事务所出具的审计报告、被告人户籍证明，证人蒋某、冯某、王某1、萨支和、黄某1、张某、王某2、谢某1、谢某2、许某、林某1、黄某2、朱某、郭某1、郑某1、林某2、杨某、郑某2、陈某、郑某3、周某、郭某2证言，被告人陈赛儿供述和辩解等证据证实。 被告人陈赛儿对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人陈赛儿违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款人民币11177762元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失达人民币2878128元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈赛儿到案后能如实供述自己的罪行，且愿意接受处罚，可予从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十七条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第(十)项、第三条第二款第(一)项、第（三）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人陈赛儿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币15万元（罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳）。 （刑期从实际执行之日起计算)。 二、责令被告人陈赛儿退出会员会款合计人民币2878128元，返还本案会员(详见附页明细表)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈美花 人民陪审员  林子峰 人民陪审员  孙建城 二〇二〇年五月二十七日 书 记 员  王丹阳 附件1： 被告人退出会员会款明细表                            序号                       姓名                       损失金额                                             序号                       姓名                       损失金额                               1                       冯芳芳                       132000                       12                       郭美芳                       56000                               2                       萨支和                       112000                       13                       郑建芳                       42000                               3                       蒋彩云                       198985                       14                       林爱芳                       69776                               4                       黄秋珍                       44000                       15                       杨翠华                       139200                               5                       张碧銮                       176000                       16                       王婉姬                       673797                               6                       郭翠屏                       68000                       17                       王丽英                       149976                               7                       谢亮                       27000                       18                       陈丽容                       127276                               8                       谢启恭                       192000                       19                       郑祥来                       229773                               9                       许珠玉                       133500                       20                       郑秀莲                       20799                               10                       黄珠英                       81000                       21                       周兰云                       9000                               11                       朱醒娟                       77000                       22                       林依月                       119046                附件2： 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第（十）项实施下列行为之一,符合本解释第一条第一款规定的条件的,应当依照刑法第一百七十六条的规定,以非法吸收公众存款罪定罪处罚: (十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的; 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的; (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的; （四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。