贵州省安顺市西秀区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)黔0402刑初114号 公诉机关安顺市西秀区人民检察院。 被告人程某旺，男，1995年12月8日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省余干县，现住贵州省安顺市西秀区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月18日被安顺市公安局西秀分局刑事拘留，于2019年5月25日被逮捕。现羁押于安顺市第二看守所。 辩护人胡凯、陈跃，贵州蕴诚律师事务所律师。 被告人程某虎，男，1994年11月16日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省余干县，现住贵州省安顺市西秀区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月18日被安顺市公安局西秀分局刑事拘留，于2019年5月25日被逮捕。现羁押于安顺市第二看守所。 辩护人金家伦、姜红刚，贵州联通律师事务所律师。 被告人程启某，男，1997年11月27日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省余干县，现住贵州省安顺市西秀区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月18日被安顺市公安局西秀分局刑事拘留，于2019年5月25日被逮捕。现羁押于安顺市第二看守所。 辩护人杜翠渐，贵州上运潇荣律师事务所律师。 辩护人李园园，贵州上运潇荣律师事务所实习律师。 被告人程小某，男，1997年11月19日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省余干县，现住贵州省安顺市西秀区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月18日被安顺市公安局西秀分局刑事拘留，于2019年5月25日被逮捕。现羁押于安顺市第二看守所。 辩护人李先龙、柏正美，贵州虹湖律师事务所律师。 安顺市西秀区人民检察院以西区检职检刑诉[2020]21号起诉书指控被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某犯寻衅滋事罪，于2020年3月9日向本院提起公诉。在诉讼过程中，安顺市西秀区人民检察院以西区检职检刑变诉[2020]23号变更、追加起诉决定书，于2020年5月4日对本案变更、追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安顺市西秀区人民检察院指派检察员杨阳、检察官助理刘丽子出庭支持公诉，被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某，辩护人陈跃、姜红刚、杜翠渐、李园园、李先龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 安顺市西秀区人民检察院指控：2017年初，被告人程某旺、程某虎、程启某发现身边许多老乡、朋友通过放高利贷获取高额利益，程某旺便提议合伙放高利贷牟利，程某虎、程启某表示同意，三人经合谋后辗转来到贵州省安顺市西秀区发放非法高利贷，同年4月左右，程某旺让程小某过来安顺，后四人一起从事高利贷发放。四人由程某旺确定具体放贷方法及制定统一的合同、借据、房屋租赁合同等模板作为放贷手续，还建立了微信群便于放贷时相互联系，四人每人出资交程启某保管记账，由程某旺、程某虎收取利息并分红，由程小某管理借款合同资料并参与上门要债等，至2018年后四人又采取参股形式继续放贷。四人利用程某旺的手机号码印制贷款广告小卡片四处发放，被害人直接与程某旺联系借款，程某旺再安排其他犯罪嫌疑人或者一同到被害人家中等地实地查看，认为有还款能力后与被害人签订借据、借款合同、房屋租赁合同等手续，利息一般为每万元人民币（以下币种同）借款日息100元，扣除首期利息、押金等名目繁多的费用方能放款，如未按时还本付息，程某旺便纠集成员一起找到借款人，在安顺市西秀区、经济技术开发区、六枝特区，多次采取到家或单位围堵、在家门口喷漆、逼迫对方搬家等方式滋扰、纠缠，以恐吓被害人还款，甚至对被害人进行非法拘禁，逐渐形成了以程某旺为首要分子、程某虎、程启某、程小某为积极参加者的恶势力犯罪集团，严重破坏本地社会秩序与经济秩序。2019年4月17日，程某旺、程某虎、程启某、程小某被民警抓获归案。具体事实如下： 一、犯罪事实 1.2017年3月16日，程某旺等人向胡某1放贷2万元，扣除利息、押金等费用后实际发放1.6万元。十余天后，程某旺等人与胡某1就还款问题发生争吵，后程某旺、程某虎、程启某、程小某四人驾车来到六枝特区找胡某1还钱，胡某1将对方约至当地派出所解决问题，经民警调解程某旺等人与胡某1均离开派出所，离开派出所后程某旺等人威胁胡某1如果不还钱就让他好看，随后便各自离开；同年4月一天晚上10时许，为索取高利贷，四人再次驾车来到六枝胡某1家中，当着胡某1妻儿的面，强行将胡某1从家中押上车，收走其家门钥匙，将其夹坐在后排带至六枝东风水库旁一小路上，非法扣押胡某1并通过辱骂、威胁、殴打等方式向其索要债务，令其签署房屋租赁合同一份并称要收房子抵债，次日凌晨才放胡某1走，后胡某1怕对方再来找自己便不敢回家躲至广州；几天后，四人又来到胡某1家，持钥匙欲开门但因李某已经更换门锁而未能得逞，李某开门后四人便持合同声称该房屋胡某1已卖给他们，让李某及儿子胡思洋出去，李某报警后警察赶到现场四人才离开；同年10月22日，四人继续来到胡某1家敲门索要债务，因李某不开门，四人便从窗外威胁李某，李某便打电话报警，程某旺等人在门口喷涂“还钱，胡某1”字样后才离开。 2.2017年3月21日，程某旺等人向被害人彭某1放贷2万元，扣除首期利息、押金等费用后实际获得1.6万元。后因无力继续支付高额利息，在2017年底，程某旺、程某虎、程启某、程小某四人来到西秀区彭某1家楼下，将彭某1叫出来并带上车夹坐在后排，采取辱骂、威胁等方式索要欠款；2018年底，四人来到彭某1工作单位西秀区税务局围堵彭某1，在其承诺还款后才离开；2019年春节期间，四人又来到彭某1家中要债，因彭某1不在家便拍摄了其母亲的照片并通过微信发给了彭某1，并发了一个“死”字，以威胁彭某1还款。 3.2017年年初，程某旺等人分三次向被害人胡某2放贷共计3万元，扣除首期利息、押金等费用后实际放款2.35万元。后胡某2因无力偿还高额借款本息，2017年10月左右的一天，程某旺、程某虎、程启某、程小某四人来到西秀区胡某2家中要债，但胡某2不在家中，四人遂声称要以家中财物或房产抵债，对胡某2父母毛某、胡某3进行威逼恐吓，迫于程某旺等人的威逼，胡某2父母只得答应还款，次日胡某2父母向邻居借了3万元还给了程某旺等人，四人才作罢。 4.2017年，程某旺等人向被害人刘某放贷2万元，扣除首期利息、押金等费用实际放款1.5万元。后因刘某无力偿还高额利息及本金，2018年上半年的一晚，程某旺、程某虎、程启某、程小某四人在西秀区安运司加油站附近带刘某上车，向其索要债务，并强行拿走刘某佩戴的项链，欲强行取下其手镯时还将手镯摔坏；十余天后，四人来到刘某家中，但家中只有刘某前夫和儿子在家，程某旺等人便在客厅向对方要债，对方称二人已离婚，因无法要到钱四人才离开；一次四人上门找刘某未果，便在其家门上放置了一张带“死”字的字条威胁其还款；两个月之后，四人再次来到刘某家索要债务，后刘某前夫报警，警察赶到后四人才离开。 5.2018年上半年，程某虎等人向被害人汪某放贷1万元，扣除首期利息、押金等费用实际放款7000元。后因汪某无力继续归还高额本息，2018年6、7月的一天，程某旺、程某虎、程启某、程小某四人驾车来到平坝区汪某家中向其索要债务，因汪某无力还款，四人遂将汪某带上车并将其夹坐在后排，欲强行带走继续索要债务，因汪某妻子任某等人到车前阻拦，程某旺等人才放了汪某后驾车离开。 二、违法事实 1.2017年6月，程某旺、程某虎、程小某等人向被害人范文婧放贷3000元，扣除首期利息、押金等费用实际放款2000元。后因范文婧无力还款，程某虎等人到范文婧家中通过言语恐吓索要债务，其母唐某因害怕就给了他们4000元。不久后程某虎等人又两次上门索要违约金，范文婧、唐某因为害怕又给了2000元，程某虎等人才作罢。 2.2018年8月期间，程某旺、程某虎、程小某等人先后向被害人伍某放贷两次共计4万元，扣除首期利息、押金等费用实际放款3.2万元。后因伍某无力还款，程某旺等人通过电话言语恐吓、到伍某所在单位滋扰等方式索要债务。 对上述事实，公诉机关向本院提供了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据证实。公诉机关认为，被告人程某旺为索取高利贷，纠集他人多次实施寻衅滋事行为，严重破坏社会秩序，且非法拘禁他人，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（二）项、第二款、第二百三十八条第一款、第三款；程某虎、程启某、程小某为索取高利贷，多次恐吓他人，情节恶劣，且非法拘禁他人，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（二）项、第二百三十八条第一款、第三款，应当以寻衅滋事罪、非法拘禁罪追究四被告人刑事责任。被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款、第三款的规定，系犯罪集团，程某旺作为组织、领导犯罪集团的首要分子，应按照集团所犯全部罪行处罚。 被告人程某旺对公诉机关指控的犯罪事实表示认罪认罚，但辩称对被害人胡某1没有实施殴打。 被告人程某旺的辩护人辩称，程某旺等人对被害人胡某1非法拘禁的时间，殴打的证据不足，不构成非法拘禁罪；系初犯，自愿认罪认罚，应从轻处罚。 被告人程某虎对公诉机关指控的犯罪事实表示认罪认罚，但辩称对被害人胡某1没有实施殴打。 被告人程某虎的辩护人辩称，程某虎等人只是对被害人胡某1追债，没有限制被害人的人身自由，不构成非法拘禁罪；在违法事实部分，没有参与对范某的追债。 被告人程启某对公诉机关指控的犯罪事实表示认罪认罚，但辩称对被害人胡某1没有实施殴打。 被告人程启某的辩护人辩称，程启某等人主观上没有非法拘禁被害人胡某1的故意，客观上控制胡某1的时间达不到非法拘禁的时间要求，且证据不足，不构成非法拘禁罪；在作案中属从犯，系初犯，归案后如实供述，自愿认罪认罚，应从轻处罚。 被告人程小某对公诉机关指控的犯罪事实认罪认罚，但辩称未殴打被害人胡某1，其本人也未辱骂胡某1，且只参与向彭某1借款，未参与向彭某1讨债。 被告人程小某的辩护人辩称，程小某的行为不构成非法拘禁罪；本案系讨债过程中发生，事出有因，程小某的行为没有造成恶劣后果；部分事实不清，证据不足；程小某自愿认罪认罚，应从轻处罚。 经审理查明：2017年初，被告人程某旺见他人通过发放高利贷非法获取高额利益后，便邀约其兄被告人程某虎、其表弟被告人程启某合伙发放高利贷非法牟利，程某虎、程启某同意后，三人窜至贵州省安顺市西秀区发放高利贷，同年4月，程某旺又邀约其朋友被告人程小某来安顺市西秀区共同发放高利贷。四人在发还高利贷时，由程某旺确定具体放贷方法及制定统一的合同、借据、房屋租赁合同等模板作为放贷手续，并建立微信群便于放贷时相互联系；由程启某负责保管四人用于发放高利贷的资金，并负责记账；由程某旺、程某虎负责收取利息并分红；由程小某管理借款合同资料并参与上门要债等，由此形成了由程某旺为首要分子，程某虎、程启某、程小某为参加者的高利放贷团伙。该团伙在实施非法高利放贷的过程中，首先利用程某旺的手机号码印制贷款广告小卡片四处发放，以“手续简便、无抵押、免担保、当天放款”为诱饵吸引被害人借款，在被害人与程某旺联系借款后，由程某旺安排其他被告人一同到被害人家中、工作单位等地实地查看，认为被害人有还款能力后，利用被害人急于获得借款的心理诱使被害人签订阴阳借款合同、房屋租赁合同等手续，在扣除“头息”、押金、上门服务费等名目繁多的费用后，才向被害人放款，以致被害人到手的借款远低于借款金额；同时通过口头约定的方式向被害人收取高额利息（利息为每万元借款日息100元）以对法律进行规避。在被害人无力偿还高额利息之后，程某旺便纠集程某虎、程启某、程小某到被害人家里或单位采用围堵、在家门口喷漆、利用与被害人签订的房屋租赁合同逼迫被害人搬家等暴力和软暴力手段、逼迫被害人还款。逐步形成了以程某旺为首要分子、程某虎、程启某、程小某为积极参加者的恶势力犯罪集团。 该恶势力犯罪集团在存续期间，有组织地实施了寻衅滋事、非法拘禁等大量违法犯罪行为，严重破坏当地金融秩序，破坏被害人正常工作、生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。案发后，公安机关于2019年4月17日将四被告人抓获归案。 上述事实，有该恶势力犯罪集团实施的下列违法犯罪事实及证据予以证实： 一、对被害人胡某1、李某寻衅滋事，对被害人胡某1非法拘禁的事实 2017年3月26日，被害人胡某1向被告人程某旺借高利贷2万元，扣除头息2000元、押金2000元后，实得1.6万元。10天后，程某旺等人向胡某1追债发生争吵，后被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某驾车来到胡某1居住的贵州省六枝特区同兴家园小区6栋1单元29-1号找胡某1追债，胡某1被迫将四人约至当地派出所解决问题，经民警调解，程某旺等四人与胡某1离开派出所，离开派出所后四人威胁胡某1如果不还钱就让其“好看”，随后便各自离开。同年4月一天晚上10时许，四人再次驾驶程某虎的赣Ｅ×××××黑色吉利车辆来到胡某1家中，当着胡某1妻儿的面，强行将胡某1从家中押上车，收走其手机及家中钥匙，将胡某1夹坐在后排带至六枝特区东风水库旁一小路上，程某旺、程某虎对胡某1进行辱骂、威胁、殴打，逼迫胡某1还债，并逼迫胡某1签订房屋租赁合同等声称要收房抵债，直至次日凌晨才放胡某1离开。后胡某1因害怕被程某旺等人逼债，被迫离家到广州躲避。几天后，四人又来到胡某1家，持非法扣押的胡某1钥匙开门，因胡某1之妻李某已经更换门锁而未能进入，李某开门后，四人持合同声称该房屋胡某1已卖给四人，让李某及儿子胡思洋搬走，李某报警后警察赶到现场，四人才离开。同年10月22日，四人再次来到胡某1家敲门追债，因李某不开门，四人便从窗外威胁李某，李某打电话报警，程某旺等人在门口喷涂“还钱，胡某1”字样后才离开。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实： 1.书证 （1）借据证实，2017年3月26日，胡某1借款2万元，于2017年4月4日还清，借据上有借款人胡某1及其妻子李某名字、电话号码。 （2）房屋租赁协议证实，2017年4月8日，出租方胡某1将位于同兴佳园6栋29-1房屋出租，租期从2017年4月8日至2020年4月8日。 （3）借款合同证实，2017年3月26日，胡某1向出借方借款2万元，借款期限为2017年3月26日至2017年4月4日，借款人用身份证、户口本、钥匙一套作为抵押。 （4）个人（质）抵押借款证实，借款人胡某1向甲方放贷人借款2万元，借款期限为2017年3月26日至2017年4月26日。 （5）委托书、免责申明证实，胡某1在一份委托书、免责申明上签字按印：若胡某1不能到期还款或支付利息，视为放弃质押物赎回权，质押物被处置后，胡某1不得追究甲方责任。 （6）接处警登记表证实，2017年10月22日17时56分，李某报警至110，民警于当日17时59分赶至李某家，经民警了解，李某称有一伙人在他家门口喷“胡某1还钱”几个大字，对方听见李某报警后便跑了。民警让李某赶紧联系其丈夫胡某1，如果欠钱就赶快还钱，没有欠钱，下次这些人再来，就拖住对方，等警察来处理。 2.证人胡某4的证言（胡某1、李某之女）证实，胡某4刚开始时不知其父亲胡某1在外欠债的事情，后来是有一些外省人来家里找胡某1要钱，胡某4才知道此事，且是听其母亲李某说的。那时候，胡某4和儿子在李某家中住，胡某4记得比较清楚的是在2017年10月左右，李某看见家门口被人喷得有“胡某1还钱”，地上还有“还钱”的字样，喷的时候胡某4不在家，是回家后才看见的。现在家门口的字样痕迹还有的。胡某4听家人说对方来了很多次，但是胡某4都没有在家，都是听家人说的。这些人这样做对胡某4的家人心理造成伤害，当时弟弟妹妹还上学，都影响到他们的学业，在家里都不得安宁，胡某1不敢回家，李某心情不好。 3.被害人的陈述 （1）被害人胡某1的陈述证实，2017年3月的一天，胡某1在六枝街上的时候，有人发一张小额贷款的小卡片给胡某1，当时胡某1因为急需用钱，就按小卡片上的联系方式打电话过去问如何借款，对方就问胡某1借多少，胡某1说想借万吧，对方就说要借钱就借多点，胡某1说就借万吧，后对方同意并问胡某1是哪里的人他们好来找胡某1，后胡某1将家住的地方告诉他们。次日中午就来了两个外省人，并打电话爱给胡某1，胡某1在小区同他们见面，见面后胡某1说要借两万元当时对方说可以的，但是要带他们来家里看一下情况，后胡某1就带对方到自己住的地方看了一下，后对方同意了，并在家里签了借款合同和借条。当时胡某1借了两万，对方说利息每天是100元，还要扣2000元的利息和2000元的押金，胡某1同意后就和对方来到工商银行，对方将钱转到胡某1工商银行的账户里（卡已经被胡某1丢了）。胡某1得到钱后对方就离开了。过了十天，对方就打电话向胡某1要钱和利息2000元，当时胡某1就不舒服，因为胡某1借钱时说的是20天为一期利息为2000元，可是还没有到期对方就打电话来，并要求还2000元，十天的利息也才是1000元，因为这个事情，胡某1和对方在电话里面争吵起来，后对方就要来家里找胡某1，胡某1就说要找可以的。胡某1怕对方伤害胡某1及其家人，就到胡某1所在地的平寨派出所等对方，胡某1等了两个小时到下午20时许，对方打电话问胡某1在哪里，胡某1就说在平寨派出所，当时对方就问胡某1是真的还是假的，胡某1说是真的，对方还说“你还怕死吗”，胡某1说你们说话的语气那么吓人才来报警的，后对方就叫胡某1在派出所等他们来，他们来了两个车子，但是到派出所见胡某1的就是放钱给胡某1的那两名男外省男子。当时对方将胡某1欠他们钱的事情在派出所说了，后派出所就现场给胡某1和对方说派出所不管经济纠纷，叫对方去法院处理，并且叫对方不能威胁胡某1，也不能恐吓胡某1，处理完后胡某1和对方就一起出派出所，到外面胡某1看见外面还有四名男子，当时放钱给胡某1的人就给胡某1说，叫胡某1赶紧还钱，如果不还钱的话，就会被他怎么的，让胡某1不好在（意思是整胡某1的意思），然后对方开车离开了，胡某1也就回家了。过了几天，放钱给胡某1的男子打电话给胡某1，叫胡某1还钱，并且将钱拿到贵阳给他们，如果不还钱他们就采取手段对付胡某1。当时胡某1没有理他们，也没有还钱。 后来几天的一天晚上10点钟左右，胡某1在家里，对方就来敲胡某1家的门，当时就胡某1和妻子、儿子在家，是胡某1妻子开门，胡某1妻子开门后，对方来了6名男子，包括放钱给胡某1的男子，应该是他们来的人的老大，他们什么话也没有说，有两名男子（有一名是对方的老大，一名是放钱给胡某1）直接掐住胡某1的两只手臂将胡某1从家里带走，刚出家门，放钱给胡某1的男子就从胡某1身上将手机和家里的钥匙拿走，并带胡某1上他们的车，当时对方来了两辆车，车牌号是赣开头的，带胡某1上车后，他们将胡某1夹坐在后排中间，朝着岩脚方向走，开了一会后将胡某1带至一条小路边（东风水库边上），后将胡某1从车上拉下车，六名男子就开始骂胡某1，说胡某1不还钱今天就从这里消失，再也见不到家人。他们老大和放钱给胡某1的人就对胡某1拳打脚踢的，当时他们是朝着胡某1的肚子处打，将胡某1带到那里逼迫还钱有约一个小时的样子，当时他们没有叫胡某1打电话找人借钱来赎胡某1，只是在对胡某1殴打完后，听从他们的安排，并拿出一份房屋租赁合同叫胡某1签字按印，当时胡某1是比较害怕的，就听从他们的安排，签完字后，他们就说钱也不要了，他们明天就会来收房子，后他们就带着胡某1回来，来到半道上就推胡某1下车，并说他们要回贵阳去了，将手机还给胡某1，胡某1向对方要家里钥匙时，对方就说这个房子和胡某1没有关系了，还要什么钥匙，后对方就离开了。胡某1回到家后，因为比较怕他们来家里找其，并且胡某1被打后回家的时候，因为借高利贷的事情和妻子吵了一架，胡某1怕对方影响家里人就从家里离家出走到广州去了，并且胡某1的妻子因为这个事还和胡某1提出离婚，胡某1的母亲也因为这个事情生气病逝了。 胡某1借款2万元，实际得到1.6万元，扣除了2000元的利息和2000元的押金。胡某1没有还过利息给他们。胡某1在被对方殴打后并没有去过医院，但是胡某1被殴打的地方肚子处现在时不时的有些痛。胡某1被打的时候，对方手里有两三颗伸缩棍，并且打开的，并没有朝胡某1身上打，是吓胡某1的，当时胡某1被吓呆了。 胡某1被强行带走的时候，有胡某1的妻子和儿子在场，隔壁没有住人。这6个人是外省人，都是说外省口音，胡某1印象比较深的是放钱给胡某1的和他们的老大，放钱给胡某1的是姓程的一名年纪有二十多岁的男子，身高有160ｃｍ左右，中等身材，老大的年纪有三十多岁左右，身高175ｃｍ左右，身材高大。胡某1母亲知道这个事情后生气生病后就过世了，儿子、女儿知道后都没有心情读书了，考大学也没有考好，当时胡某1被他们殴打，并且到家里带走，吓到胡某1妻子，胡某1因为此事跑出去躲他们。 （2）被害人李某的陈述证实，大概在2017年3月份左右的一天，大约是晚上10点左右，李某和丈夫胡某1还有儿子胡思洋在家，当时李某在卫生间做家务，胡思洋在房间睡觉，胡某1躺在沙发上休息，突然李某就听见有人用力打家里的门，李某打开门一看，就冲进来四五个年轻人，一进来就把胡某1从沙发上拉起来就走了。李某反应过来就叫胡思洋出来，但是已经看不见胡某1了。李某、胡思洋从窗子边看见几个人抓起胡某1上了一辆小轿车，就开着出去了。李某打胡某1的电话，打了一个多小时都没有接，李某就打110报警，因为李某不太清楚情况，110的就在电话里让李某先看情况再报警。李某和胡思洋一直等到凌晨一点左右才看见胡某1回来。胡某1进家的时候头发是乱的，衣服也是乱糟糟的，裤子上有很多大脚印，身体好像被吓得抖淋淋的，胡某1也不敢说什么，因为李某知道胡某1不敢给李某说，李某也就没有问。当天，胡某1就一个人在沙发上睡觉。到了早上李某还没有起床，胡某1就已经离开家了，李某怎么打电话也不接，因为李某知道胡某1的钥匙不见了，李某就把家里的门锁换了。 到第二个星期的星期天晚上六七点钟，李某和胡思洋在家里吃饭，李某在沙发上休息，就听见有人拿钥匙开门，因为李某把锁换了，他们打不开，就用脚踢门。李某去开门，就看见上次来家里把胡某1带走的那四五个人，其中一个男子就用手推开李某，冲到家里来，推在李某的胸口，还说这间房子胡某1已经卖给他们了。李某说房子是其的名字，她都不知道什么时候的事。胡思洋看见李某被欺负，就拿着扫帚准备冲上来，李某护着胡思洋，让胡思洋用手机给李某，李某报警说有人来家里闹事，110让李某报派出所，要近一点，李某就拨打了派出所的电话报警，对方看见李某报警后，有一个看着像他们老大的人就叫冲进来的男子退到门口。那个老大抱着一个公文包，就从公文包里面拿出一个文件，因为李某不识字，李某不知道里面是什么，那个男子就说这是胡某1把房子卖给他们，他们今天晚上就要搬进来住，要李某等人出去。因为房子是李某的，胡某1没有权利卖，所以李某就说和方争执，一直等到派出所的来，派出所的来后对方又改口说胡某1把房子租给他们了，李某拿出购房合同给派出所的看，派出所的说，这个房子是李某的名字，胡某1差他们的钱就让他们自己去法院起诉，如果他们再来闹，派出所的就来要采取行动。讲完话后就让这些人离开。 后面快到高考的时候，李某的三女儿要高考，李某让她回家休息，当时因为李某的婆婆（胡某1的母亲）生病了，李某就在婆婆家照顾，李某就让三女儿在晚上六七点的时候一个人来住的地方（三女儿之前一直住校），刚走出电梯就看见一帮年轻人在李某家门口，还看到有人撬李某家门，因为三女儿胆子太小，还没有看清人和拿什么东西撬门转身就跑了。三女儿打电话给李某，说把她吓住了。因为李某照顾老人家，没有回家看，一直等到第二天早上七点左右，李某回家看见门已经被撬得烂兮兮的，但是没撬开，锁都被撬坏了，门脚都还有印记。李某开不了门进家，就打110报警，110出警还以为李某家着偷了，还请了换锁的人帮李某换锁修门，开门后见李某家没有着偷后就离开了，这件事过了没多久，李某三女儿就高考了，因为这个事情，李某的婆婆也生气过世了（2017年6月5日过世的），三女儿高考也受到影响，高考时都是哭兮兮的。 这件事过了几个月，三女儿到大学读书了，大概是十月份左右，大约是下午三四点左右，李某和二女儿的孩子（大概两三个月）在家，就听见有人来敲门，声音有点大，李某从家里小房间的窗子处看见上次来的那几个人，他们看见李某后，就说让胡某1躲好点，如果让他们遇见，他就只有死，李某就用电话打110报警，他们看见李某报警后，其中一人就（之前推李某的人）拿着一罐喷漆对着李某的门口就喷，因为李某和小外孙在家，也不敢开门，一直躲在家里，等110的来。110的来了后，李某才开门，这时这些人已经离开了，110的说，上面写的字是喊还钱，胡某1。李某就看见自己家门口墙上、门上、门脚地板上都被喷上红色油漆。110的做了记录后就走了，当天李某就把地板上的油漆清理了，墙上的油漆隔了两个月才清理的，胡思洋回来的时候也看见墙上的字的。 这些人每次来都是4-6个人，其中李某辨认出四个人，这四个人每次都在，其中有一个拿公文包的好像就是他们的老大，其他人都是听他的，另外两个好像年轻，他们每次来都是穿西装，带着一些大金链子，但是没有看见带棒子之类的，他们说他们是贷款公司的，说的都是普通话，有20至30岁左右，声音比较大，个个凶神恶煞的。因为李某的房子是刚交房没多久，入住率不高，且李某在29楼，所以没有邻居看见。因为这事，胡某1吓得现在都不敢回家，李某和胡某1闹离婚，都到民政局了，后来被李某的婆婆叫回去了。胡某1到其母亲快要过世了，才回来尽了一下孝道。直到今天听到这帮人被抓了，李某心里的石头才落了下来。李某通过兄弟才知道胡某1好像向对方借款2万元，但是只得到1.6万元。 4、被告人的供述与辩解 （1）程某旺的供述与辩解证实，2017年胡某1打电话向程某旺借2万元周转，程某旺称借2万元要先扣2000元利息、2000元押金，到手只有1.6万元，以后能正常还款的话只需要还1.8万元就可以，胡某1同意后程某旺与程某虎一起开车去胡某1家中看了，看完之后签了三份合同就当场转卡放款给胡某1了，但胡某1从来没有还过钱，程某旺等人便去他家里催过两次款，第一次程某旺等四人开车去，其家中有人但是没人开门，程某旺等人一直敲门，可能是他家中有人报警，一会警察就来了，来了之后他家才开门，程某旺等人说这个房子的主人欠钱，如果不还钱这个房子就租给他们了，房子里的一女子就说房子不是胡某1的，拿出廉租房协议给他们看，看了之后发现不是胡某1的名字，还说他们已经离婚了，警察给该女子说让胡某1回来还钱，后来程某旺等人就走了。第二次程某旺等四人开程某虎的车去，敲门一直没有人回答，因为胡某1一分钱都没还，程某旺当时很气愤，就在附近的小商店买红色油漆在他家墙上写“胡某1欠债还钱”，写完之后就走了，之后一直没有见过胡某1，一直打他的电话打到停机都没有出来见面，知道这笔账是死账，也就没有再管了。 程某旺记不清楚有没有带胡某1出去的事情了，但是去过胡某1家两次，最后一次是喷漆，每次去胡某1家都有程某旺、程某虎、程启某、陈小波在。因为胡某1一分钱也没有还，就想到喷漆之后，让他邻居知道是老赖，目的就是搞臭他。胡某1拿程某旺等人的钱，一分也没有还，程某旺觉得胡某1是老赖，很恨他。 （2）程某虎的供述与辩解证实，2017年6、7月份，胡某1向程某旺借2万元，程某旺与程某虎一起开车去胡某1位于六枝特区的家中看了，签了合同后扣除押金和首期利息转了1.6万元给胡某1。胡某1没有还钱后，都是程某旺打电话催款，程某虎等人去过他家两次，其中一次在他家门口喷过一次漆，还有一次在派出所调解后又带胡某1上车追债。 第一次是胡某1借钱之后的两个月左右，程某旺邀约程某虎、程启某、程小某三人一起开车去胡某1六枝家中催款，去了以后胡某1说在派出所等他们，程某虎等人就过去了，程某旺、程小某下车去派出所调解后就出来了，随后程某虎等人就把胡某1叫上车，拉到他家附近追债，胡某1让宽限期限。第二次程某旺等四人去，当时胡某1老婆在家，他老婆关门没让他们进去，四人在门口骂了一气后，程某旺拿油漆在胡某1家门口喷了几个大字“欠债还钱”后就离开了。漆是之前买好放在车上的，但记不清是谁买的了。 程某虎等人向胡某1催款的时候，将胡某1从家中带出去过一次，当时在场的人有程某旺、程某虎、程启某、程小某。是在2017年年底到2018年年初的时候的一天晚上7点左右，具体时间记不清楚了，因为胡某1一分钱都没有还，程某虎等四人就商量去六枝胡某1家中找他要钱，去的时候程某虎是开自己的黑色吉利车去的，到胡某1家楼下后，程某虎将车子停在路边等他们，程某旺、程小某、程启某（记不清楚程启某下车没有）进了胡某1家，过了一会，他们就把胡某1带上了车，胡某1坐在后排的中间，程小某、程启某坐在他左右两边。上车后，程某虎就一直开车，也没有一个目的地，就是一直开到一个偏僻的乡间小路上，中途路过一个水库，到了地方后，程某虎和程小某下车去站在一旁抽烟，程某旺则是坐到后排去和胡某1谈，程某虎和程小某一直没有上车，程某旺和胡某1谈了20分钟左右，好像是达成了协议，胡某1答应在一个时间内把钱还了，谈妥后，程某旺叫程某虎上车，后就把胡某1送回家了。因为胡某1一分钱都没有还，就想带他到偏僻的地方去吓唬一下他。没有人指使程某虎开车带胡某1到偏僻的乡间小路上，是程某虎自己开的，程某虎不清楚胡某1是否自愿跟他们出去，当时是程某旺他们去把胡某1叫出来的。带胡某1出去就是为了吓唬他一下，逼他还钱。程某虎等人带胡某1出去的时候骂过胡某1，但是没有怎么骂，就是说话声音大，这样吓唬一下他，大家都吓的，在去的路上没有打他，程某虎下车后，不清楚程某旺、程启某有没有打他。带胡某1到的地点是一个乡间小路上，中途路过一个水库，距离胡某1家有3、4公里。在和胡某1谈好还钱的时间后，胡某1答应后，他们才送胡某1回家的。当时是程某虎开自己的车去的，车牌号为赣Ｅ×××××。因为胡某1一直一分钱没有还，程某虎等人觉得他是老赖，有点气愤，所以才会在他家门口喷漆。 （3）程启某的供述与辩解证实，2017年，胡某1向程启某等人借2万元，但是之后一分钱都没有还，我们就上门催款，但是去了两次此人都不在家，当时是找他老婆催款，找她老公出来，但胡某1没有出来，他老婆也没有还钱。 程启某等人在向胡某1催款时，从胡某1家将胡某1带出去过一次，当时有程启某、程某旺、程某虎、程小某，程启某等人去的时候是开程某虎的车去的，到胡某1家楼下，把车停好，程启某四个人一起到胡某1家的，胡某1在家里，胡某1老婆也在，程启某等人进到胡某1家里，是他们三个叫胡某1出来，具体怎么说的程启某记不清了，好象是叫他出去谈还钱，因为胡某1一分都没有还。下楼后，程某虎负责开车，程某旺坐前面，胡某1坐在后排中间，程启某和程小某坐在胡某1的两边，然后程启某等人就开车走了。开车将胡某1带到什么地方程启某记不清了，程启某等人将胡某1带到一个乡间小路，车程有七、八分钟左右，程启某记不清是谁带路到乡间小路了，在路途上，程启某好像什么都没有和胡某1说。到地点后程启某等人没有下车，程启某只是和程某旺换了一下位置，方便和胡某1谈还钱的事，当时胡某1是自愿跟程启某等人出来的。在整个过程中，程启某等人没有殴打胡某1，程启某等人在乡间小路待了有20分钟左右。程启某等人将胡某1带到乡间小路偏僻的地方，吓唬一下他，好让他还钱。应该是程某虎或程某旺安排带胡某1到偏僻的地方。程启某们对胡某1这个“客户”没有什么想法，就是觉得他一分钱都没有给程启某们，是个无赖。除了他们三个人，程启某没有和其他人一起放过高利贷。 （4）程小某的供述与辩解证实，程小某们在向胡某1催款时，没有印象从胡某1家中将胡某1带出去过。程小某跟着去胡某1家催款的有两次，两次只有程小某、程启某和程某旺，程某虎不在。程小某没有和其他人一起放过高利贷，都是和他们三个一起，他们有没有和其他人一起放高利贷，程小某不清楚。在2017年的时候，程小某们放高利贷，程小某负责跟着上门催款，在放贷过程中，平均分成4股，比如1万元的贷款，每个人占2500元。 5.辨认笔录 （1）胡某1的辨认笔录及照片证实，经胡某1仔细辨认，辨认出程小某就是找胡某1并恐吓胡某1的其中一人；辨认出程某旺就是放钱给胡某1，并且每次索债都在场的姓程男子；辨认出程某虎就是每次来索债的人之一；辨认出程启某也是找过胡某1的人。 经胡某1仔细辨认，辨认出六枝特区东风水库附近一条路上就是胡某1被对方强行逼债，并被殴打的地方；指认出胡某1的住处、借款时签的借条、借款合同等。 （2）李某的辨认笔录及照片证实，经李某仔细辨认，辨认出程某旺就是多次到李某家中滋扰的带头老大；辨认出程某虎、程小某就是多次到李某家滋扰的男子；辨认出程启某就是多次到李某家中并有过推、威胁李某、在李某家门口喷漆的男子；辨认出李某家门口墙上就是被喷漆的地方。 （3）胡某4的辨认笔录及照片证实，经胡某4仔细辨认，辨认出同兴家园小区6栋1单元29-1号门口处，就是2017年来要钱的人喷漆的地方。 （4）程某旺的辨认笔录及照片证实，经程某旺仔细辨认，辨认出六枝特区同兴家园小区6号楼1单元29-1号室系其伙同其他人对借贷人胡某1实施上门催款的地点，该室旁边就是上门催款时，喷漆的地点。 （5）程某虎的辨认笔录及照片证实，经程某虎仔细辨认，辨认出六枝特区同兴家园小区6号楼1单元29-1号室系其伙同其他人对借贷人胡某1实施上门催款的地点，该室旁边就是上门催款时，喷漆的地点。 （6）程启某的辨认笔录及照片证实，经程启某仔细辨认，辨认出六枝特区同兴家园小区6号楼1单元29-1号室系其伙同其他人对借贷人胡某1实施上门催款的地点，该室旁边就是上门催款时，喷漆的地点。 （7）程小某的辨认笔录及照片证实，经程小某仔细辨认，辨认出六枝特区同兴家园小区6号楼1单元29-1号室系其伙同其他人对借贷人胡某1实施上门催款的地点，该室旁边就是上门催款时，喷漆的地点。 综上，有被害人胡某1陈述了从程某旺等人处借高利贷后，因无力还款被程某旺等四人以辱骂、上门滋扰、纠缠、强行带至东风水库暴力殴打等方式索要债务的事实，其陈述有李某的陈述予以印证，李某还证实了程某旺等四人上门索债时持所谓的文件威逼其搬出去以及在家门上喷漆的事实；有被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某供述了向胡某1发放高利贷并且上门滋扰索要债务、喷漆等事实；有被告人程某虎、程启某供述了程某旺等四人把胡某1带到一水库附近的乡间小路恐吓其还款的事实；胡某1对被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某进行了辨认，并对被强行带至六枝特区东风水库附近一条路上，进行殴打的地点进行了辨认；李某、胡某4、程某旺、程某虎、程启某、程小某均对胡某1住处进行了辨认。证据间能相互印证，足以证实程某旺等四人通过上门滋扰、纠缠、喷漆以及将胡某1强行带至东风水库殴打等方式索要债务的事实。 二、对被害人彭某1寻衅滋事的事实 2017年3月21日，被害人彭某1向被告人程某旺借高利贷2万元，扣除头息2000元、押金2000元后，实得1.6万元。后因彭某1无力支付高利息，程某旺通过电话及发微信多次催逼彭某1还款，并于同年7月逼迫彭某1鉴订了一份房屋租赁协议，以此逼迫彭某1还款。同年年底，被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某驾驶程某虎的赣Ｅ×××××黑色吉利车辆来到西秀区太平小区凤凰公寓彭某1家楼下，将彭某1叫出来并带上车夹坐在后排，采取辱骂、威胁等方式索要欠款。2018年底，四人又来到彭某1工作单位西秀区税务局围堵彭某1，在其承诺还款后才离开。2017年4月20日至2018年12月期间，彭某1通过手机银行、微信还款50566元给程某旺等人，但仍未还清程某旺等人的高利贷。2019年春节期间，四人再次来到彭某1家中要债，因彭某1不在家，程某旺便让程启某拍摄了其母亲的照片，后程某旺通过微信将彭某1母亲的照片发给彭某1，并发了一个“死”字，以威胁彭某1还款。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.书证 （）借款合同、借据证实，2017年3月21日，彭某1向出借人借款2万元，借款期限为2017年3月21日至2017年3月30日。 （2）房屋租赁协议证实，2017年7月7日，彭某1将位于西秀区出租，租期从2017年7月7日至2019年7月7日。 （3）彭某1向放贷男子转账记录证实，彭某1的微信号为×××、昵称为×××ｉｍｉｎ,姓程男子微信号为×××、昵称为×××（空放）贷款-程；2017年3月21日，程启某账户尾号为06×××48转账16000元到账户尾号为66×××14；2017年4月20日至2018年12月期间，彭某1通过手机银行、微信四次转账共计1万元给程某虎，通过微信转账46次共计40566元，合计50566元。 2.证人王某的证言（彭某1母亲）证实，彭某1是王某的儿子，王某和彭某1共同住在太平小区凤凰公寓。2018年10月的一天晚上七八点钟时，有人敲王某家的门，王某开门后有两名年轻的二三十岁的男子，说普通话的，就问王某“彭某1在家没有”，王某当时就告诉对方没有在，当时门是打开着的，这两名男子就伸头朝家里看没有人就离开了。他们离开后，王某就把门关上了，后王某就给回家的彭某1说了此事。 3.被害人彭某1的陈述证实，2017年4月份左右的一天，彭某1在街上看见一个小卡片式的无抵押贷款的广告小卡片，因彭某1急需用钱就拨打电话过去借钱，当时接电话后对方就问彭某1是否需要借钱，彭某1说需要借款2万元，对方就问彭某1是否有工作单位，彭某1说是在西秀区税务局上班，并且给他说有固定的住址，当时就约出来见面谈借款的事情。当时来了四个年轻的外省口音的男子，是驾驶一辆黑色的吉利轿车来的，车牌是赣开头的，四人中有一个年轻的男子就和彭某1谈，剩余的三名男子就在边上陪同，并且叫彭某1带他们去单位和住的地方看一下，是否达到借款条件，当时彭某1就带着四人开车到坨宝山税务局那里看了一下，这四人中放钱给彭某1的人在税务局大门口拍了一张照片，后彭某1带他们四人又到彭某1单位在东关办的办公室里面拍了一张照片，彭某1又在他们的指示带着放钱的那名年轻的男子到彭某1位于太平小区的家里看了一下，当时他们看完后就同意放钱了。彭某1借款是2万元，对方告诉彭某1利息是每天每万元100元，还说要扣除第一期（以10天为一期）的利息2000元、2000元的保证金，实际彭某1得到手的人就有1.6万元，当时对方是在彭某1家里使用手机往彭某1工商银行转款，对方要求彭某1借得钱后就按他们提供的借款合同和借条上签字，弄完后他们就离开了，刚开始的时候彭某1都是按要求还利息给他们的，还利息是通过加了放钱给彭某1的那名男子的微信，通过微信转账给他们的。其中有一个月，因为没有钱就没付利息，借钱给彭某1的这个人就打电话发微信催还钱，语气很不好，催了几次，彭某1还是没有还。有一次，对方打电话给彭某1，叫彭某1在单位等他们，他们来后彭某1就把利息给了他们，对方提出叫彭某1签一个租房合同（拿彭某1房子租给他们），签这个合同的目的就是，如果彭某1再继续不还钱的话，以此合同把彭某1家里人从家里赶出来，让彭某1得不到住家里，以此威胁彭某1还钱。彭某1借款的利息每10天为一期，1万元是每天100元的利息，彭某1已经还了55000元左右。 在彭某1没有及时还利息和没有钱还利息时候，他们就会来找彭某1，他们总共找了彭某1几次。第一次是在2017年底2018年初，当时因为彭某1实在还不起，当时彭某1因为身体不好，住院了。彭某1出院后在家中，临近过年只有几天了，他们就开车来到彭某1家楼下的港湾酒店打电话给彭某1说他们到楼下了，要见面。彭某1到他们车那里时，放钱给彭某1的那个人就将彭某1带上他们的车，他们两人将彭某1夹在车子后排，彭某1在中间，对方来了四个年轻人，年纪大约有30岁左右，放钱给彭某1的男子（姓程）和30岁的那个男子，他们称放钱给彭某1的人为老大，他们老大就骂彭某1为什么没有还钱，彭某1说最近生病了需要用钱就没有还利息，并且住院的钱还没有报下来，说有钱就会还他们利息，对方说话有点凶，并说如果彭某1不还钱，他们就要搞彭某1，要把彭某1搞出事情来，彭某1因为害怕都是说好话讨好他们，彭某1在他们那里谈了20多分钟后他们才放彭某1离开他们车上。 第二次是过完2018年的春节后，彭某1就打电话给放钱的那名男子，他就算出来彭某1还差1.82万元的利息没有还，彭某1在电话里和他们商量说现在还不起这个钱，提出现在利息要停了，不然还不上了，并且许诺他们每个月还他们1500元钱作为本金还12个月算了，当时他们商量一下就同意了彭某1的提议，最后再还他们1.8万元分12个月给他们，他们还说按他们的规定要叫彭某1拿户口本押在他们那里，彭某1就听从他们的从家里拿了户口本，他们是来彭某1的单位拿的，彭某1怕影响到工作，就叫他们在单位门口等，后就将户口本交给借钱给彭某1的男子，然后就每个月按时还钱给他。 第三次是快到2018年底的时候，彭某1有一两个月没有按时还钱给他们，他们到单位来找彭某1，当时彭某1在坨宝山税务局开会。彭某1给他们说的，他们就在坨宝山大门口来堵彭某1，喊彭某1上车，当时彭某1见到他们就有些慌了，就跟着他们上了一辆黑色吉利外地牌照的车。彭某1和他们说好话，叫他们不要到单位里面去闹，当时姓程的男子就叫彭某1把手机解锁交出手机，另一名男子就拿彭某1的手机去翻，还查彭某1微信和支付宝里面有没有钱，他们看见彭某1确实没有钱，就准备把彭某1的手机扣押。彭某1说把手机扣押了，就不好联系彭某1了，他们才同意将手机还给彭某1，彭某1和对方谈好，并许诺接着继续每个月还1500元给他们，他们才离开的，要不又要到彭某1单位去闹。 2019年过春节的时候彭某1没有在家，当时他们就到彭某1家中找彭某1，当时就只有彭某1家母亲一个人在家，他们去后发他们在彭某1家中的照片给彭某1，还特意拍彭某1母亲的照片用微信传给彭某1，告诉彭某1如果不再继续还钱的话，他们就要将彭某1家人赶出去，要在彭某1家门口喷漆，还在微信上发了一个“死”字，当时彭某1看到母亲之后就立马打电话给他们，并和他们协商，他们在听见彭某1会继续还钱后才离开，后彭某1联系他们的时候就听说他们被公安机关抓获了。 去找彭某1要钱的人都是同一伙人，每次去的大部分都是四个人，有次是三个人去找彭某1的，都是一起去的。他们来的人都是以放钱给彭某1的那人为主，其余的人都是陪同的，当时他们来的人多并且彭某1年纪大，彭某1不敢惹他们，都是说好话，只是叫彭某1到他们车上那次是以一个年纪在30岁左右的人为主，并且告诉彭某1他是他们的老大，并且骂彭某1，问什么不还钱给他们，当时这个老大还将彭某1夹在他们的后面中间，他们开的是一辆赣开头牌照的黑色吉利轿车。彭某1除了有一次是用现金给他们之外，其余都是通过微信转账的方式转给借钱给彭某1的那个人微信上。彭某1没有仔细的算还了多少钱，利息加本金差不多有7、8万元左右。这些人都是年轻人，说的都是普通话，是外省人，每次都是以放钱给彭某1的人为主，那个人年纪27、28左右，微信账户为×××、昵称为×××（空放）贷款-程，其余人都是陪同来的，都是听从他安排的。 生活上，彭某1怕他们到家里的原因是，家里的母亲年纪比较大，怕晓得这事影响她的身体，所以那次在彭某1家中听到他们要来彭某1家中就抓紧去见他们，他们拍彭某1母亲的照片给彭某1时，彭某2里还是比较害怕母亲受到影响的。工作上，彭某1上班的时候接到他们的电话就没有心情继续上班了，因为想着要着拿钱给他们，心理还是比较烦的。彭某1曾经拿过户口本给他们抵押。彭某1当时和他们签订的合同是对方带来的，是借钱给彭某1的男子叫彭某1签的，当时彭某1没有仔细看，只是看了贷款金额那里因为急需用钱就没有注意了。彭某1借钱的时候签了一份借款合同和一份借条，都是在他们那里。到2018年初，彭某1没有继续还利息后，他们来彭某1办公室找彭某1，当时是下班时候，办公室只有彭某1一个人，并要求彭某1签一份房屋租赁合同，他们的意思是如果彭某1再不还钱的话，就将彭某1家人赶出来，拿彭某1住的房子出租出去还他们的钱，当时他们来了四个人，因为害怕他们闹事，彭某1就按照他们的要求在上面签字，是借钱给彭某1的人拿给彭某1签的。 4.被告人的供述与辩解 （1）程某旺的供述与证实，彭某1打电话向程某旺联系借款，程某旺等人开车去彭某1家中及单位看了，证明彭某1是有单位的后才答应借钱，签订了合同，借款2万元但扣除利息和保证金后实际转了1.6万元给彭某1。后来彭某1还打电话想再借2万元，但没有借给他。所借款项还了大约个把月就没有还了，彭某1说负担重、利息高，跟程某旺等人说停了利息还点本金，程某旺、程某虎、程小某便约彭某1见面，见面上车后彭某1就说利息还不起了就不还了，慢慢的还本金，程某旺等人就让彭某1把手机打开看了他的微信，微信里没有多少钱，便答应不让他还利息了，让他每月还1500元，还一年就可以。后来彭某1还了七八个月的本金就没有再还，程某旺、程启某就去他父母家，彭某1母亲开门后程某旺等人就拿着合同给彭某1父母看，他父母就说等彭某1回来后联系程某旺等人，准备离开的时候程某旺等人就拿手机拍了他父母的照片发给彭某1，过了一段时间后程某旺还发了一个“死”字，证明他们去过彭某1家中催款，彭某1没有回话，程某旺等人就发语音给彭某1，再不回话就拿租房合同把他父母赶出去，威胁他抓紧时间还钱。程某旺等人总共从彭某1处得了6期1.2万元利息，后面停了利息后还了7个月的本金1.05万元。 程某旺手机微信里的好友“×××××××××客户彭某1”就是向程某旺借钱的客户彭某1，那一段时间，彭某1一直给利息，没还钱，也一直联系不上。程某旺和程启某在2018年10月15日到彭某1家上门催款，到了他家后，没有找到彭某1，只有他母亲在，在那里程某旺、程启某和他母亲说了一段话，内容是找彭某1还钱的事。随后程某旺就在他家门口照了他母亲的两张像。程某旺回到住处后，把照片发给彭某1，并说：“今天，我带兄弟去你家，没有为难你母亲，但是这两天你还不联系我的话，你家肯定要被喷漆，还要拿你的房屋租赁合同搞事情”。过了两天，他还是没有联系程某旺，程某旺就在微信上发了一个“死”字给他。这样做就是为了吓唬他，逼他还钱。 （2）程某虎的供述与辩解证实，2017年5、6月份的时候，彭某1打电话向程某旺联系借款，程某虎等人开车看了他单位的公示栏和证件，签订了合同借了2万元但扣除利息和保证金后实际转了1.6万元给彭某1。后来是程某旺、程某虎、程小某、程启某去彭某1单位追债，彭某1就还了利息给他们。 （3）程启某的供述与辩解证实，2017年5、6月份的时候，彭某1打电话向程某旺联系借款，他是税务局的工作人员，程某虎、程某旺、程启某三人开车去看了他家和单位，签订了合同借了2万元但扣除利息和保证金后实际转了1.6万元给彭某1。后来彭某1不还钱了，先是程某虎电话微信追债，后来是程某旺、程某虎、程小某、程启某去彭某1单位追债，第一次去到税务局彭某1的办公室找他，当时就口头威胁让他还钱，不要让我们到他办公室来要债。 2018年程启某还和程某旺去彭某1家中要钱，当时彭某1不在家，他母亲在家，当时程某旺让程启某用手机给彭某1的母亲照相，其拍照之后就把照片发给程某旺了，后来他们就走了。 5.辨认笔录 （1）彭某1的辨认笔录及照片证实，经彭某1仔细辨认，辨认出程某旺就是向彭某1放高利贷的姓程男子，是这伙人的老大，通过微信、电话要钱的人都是此人，有一次还到彭某1家中拍摄彭某1母亲的照片发给彭某1，以此来威胁彭某1；辨认出程小某就是程某旺的手下，曾拿彭某1的手机私自翻看，并准备扣押彭某1的手机，每次都同程某旺来向彭某1催债；辨认出程启某也是程某旺的手下，每次都同程某旺一起来向彭某1催债；辨认出程某虎也是同程某旺一伙的，同程某旺来要过一两次账。 经彭某1仔细辨认，辨认出其工作单位原西秀区地税局十一分局（东关办事处一楼）系彭某1在笔录中陈述的放高利贷的姓程男子曾带着三四个人（彭某1辨认的四人都在其中）到彭某1所在的办公室里坐着要钱进行滋扰；指出彭某1居住的安顺市西秀区，放高利贷的程姓男子曾带人到其家楼下，害怕家里人受影响，就下楼坐在对方车里，还有一次因为彭某1没有在家，这伙人又到其家中对其母亲进行滋扰，姓程男子还拍其母亲照片通过微信发给彭某1以此威胁彭某1。 经彭某1仔细辨认，辨认出公安机关提供的借据、借款合同、房屋租赁协议，都是姓程男子放贷时让彭某1签署的借据、合同。 经彭某1仔细辨认，辨认出公安机关所提供的手机内容的微信聊天内容就是彭某1与这伙放高利贷的姓程男子的聊天内容，这个姓程男子曾在微信上多次辱骂、威胁彭某1，还到彭某1家中拍摄其母亲的照片，以此来威胁彭某1，彭某1因怕家人看见，已经在自己手机上删除上述内容。（彭某1的微信号为×××,姓程男子微信号为×××） （2）程某旺的辨认笔录及照片证实，经程某旺仔细辨认，辨认出安顺市西秀区太平小区凤凰公寓2单元402室系其伙同他人对借贷人彭某1实施上门崔收的地点；辨认出安顺市西秀区东山路安顺市自然资源局系其伙同其他人到借贷人彭某1单位门口，对彭某1实施上门催款的地点. （3）程某虎的辨认笔录及照片证实，经程某虎仔细辨认，辨认出安顺市西秀区东山路安顺市自然资源局系其伙同其他人到借贷人彭某1单位门口，对彭某1实施上门催款的地点。 （4）程启某的辨认笔录及照片证实，经程启某仔细辨认，辨认出安顺市西秀区太平小区凤凰公寓2单元402室系其伙同他人对接贷人彭某1实施上门崔款的地点；辨认出安顺市西秀区东山路安顺市自然资源局系其伙同其他人到借贷人彭某1单位门口，对彭某1实施上门催款的地点。 （5）程小某的辨认笔录及照片证实，经程小某仔细辨认，辨认出安顺市西秀区东山路安顺市自然资源局系其伙同其他人到借贷人彭某1单位门口，对彭某1实施上门催款的地点。 综上，有被害人彭某1陈述及借款合同、借据证实彭某1向程某旺借高利贷2万元后，因无力继续支付高利息，被程某旺、程某虎、程启某、程小某采取上门追讨、到单位围堵等方式追债，并对程某旺、程某虎、程启某、程小某进行了辨认；有程某旺供述了将彭某1约出来要债和上门索要欠款，还在彭某1家门口拍了其母亲的相片发给彭某1以威胁彭某1还款，后来还在微信上发“死”字给彭某1，以吓唬彭某1还款的事实；程某虎供述了去过彭某1的单位追债，彭某1才把钱还给他们；程启某供述四人一起去彭某1单位追债，去其办公室威胁其还钱，且在2018年程启某还和程某旺去彭某1家索要债务，当时程某旺还让程启某用手机给彭某1的母亲照相，程启某还把这张照片发给了程某旺的事实，证据间相互印证，足以认定程某旺等四人采取到彭某1家中和单位滋扰、纠缠、利用家人的安危威胁等方式恐吓彭某1还款的事实。 三、对被害人胡某2、毛某、胡某3寻衅滋事的事实 2017年年初，被害人胡某2向被告人程某旺分三次借高利贷3万元，扣除头息、押金后，实得2.4万元。后因胡某2无力偿还高利息，被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某于2017年10月左右的一天，驾驶程某虎的赣Ｅ×××××黑色吉利车辆来到西秀区胡某2家中追债，因胡某2不在家，四人遂声称要以家中财物或房产抵债，对胡某2父母被害人毛某、胡某3进行威逼恐吓，迫于程某旺等人的威逼，毛某、胡某3只得答应还款。次日，毛某、胡某3向邻居借款3万元还给了程某旺等人，四人才作罢。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.书证 （1）建设银行账户交易明细证实，2017年2月27日，程启某转账存入8000元到胡某2银行账户尾号为9464的账户内。 2017年3月29日，程启某转账存入8000元到胡某2银行账号尾号为0441的账户内。 2017年4月12日，程启某转账存入8000元到胡某2银行账户尾号为0441的账户内。 2.证人证言 （1）张某的证言证实，张某和毛某是隔壁邻居，和毛某媳妇胡某3是远房亲戚。大概在2019年8月的一天，毛某来找张某借钱，说有急用，要借2万元，因为平时关系好，又是邻居，毛某也帮过张某，张某就去银行取现金2万给毛某。但张某不知道毛某借钱是去做什么，张某没有给毛某要利息。 （2）吴某的证言证实，2017年10月左右，吴某在毛某家，听说他要借钱，吴某说这里有，借钱时间短就借，时间长就不借，后来吴某想到大家都是邻居，又不会搬走，就借了1万元给毛某。毛某借钱的时候说胡某2差人家钱，借钱是去还的。毛某向吴某借款时胡某2在家的。一会，吴某看见3个年轻男子去毛某家。 3.被害人的陈述 （1）胡某2的陈述证实，2017年年初，胡某2通过自己车上的小卡片联系上小额贷款电话，和对方约定在头铺新村见面，来了两个男的，开的是一辆“贛Ｅ”牌照的本田车，对方说可以抵押贷款，十天还本金，如果十天之后不还本金，就还利息，每十天一期，对方到胡某2家里了解情况之后就签了借款1万元的合同，胡某2最终到手有8000元，对方告知其中1000元是押金，1000元是利息，这次胡某2延期了一次就全还了。之后又贷了两次，都是1万元，一次最终到手8000元，另一次7500元，少的500元对方告知是晚上放贷的加班费。2017年10月份的一天，胡某2因为在外地，就没有及时还本金和利息，对方就打电话威胁如果不还钱的话就去胡某2家里闹。2017年10月17日，对方就去了胡某2家里，家里人就打电话给胡某2说有人来家闹找你要钱，家里人害怕就帮胡某2把钱都还了。胡某2总共贷了三次，总共3万元，实际得了23500元，最后连本金加利息大概还了5万元左右。胡某2三次贷款时，有一个人每次都在，三次都有不同的人来，一共四个人，只知道对方姓程，四个都是30岁左右，说普通户话，其中一个微信号×××，微信名“×××（空放）贷款-程”，电话137××××3517。 （2）毛某的证言（胡某2父亲）证实，胡某2是毛某的儿子，当时这些人来毛某家找胡某2要钱时，他们来家之后就给毛某说胡某2向他们借款3万元，并问这里是不是胡某2家，说如果不还钱，找到胡某2后就要打他，还说要拿家中的东西抵押或拿毛某住的房子抵押，当时毛某没有和他们说什么，听到要拿房子抵押，就觉得不舒服，就告诉他们明天将钱给他们，他们才离开的。毛某住的房子是自己修建的，是毛某和媳妇的，胡某2和毛某住在一起。这些人冲到毛某家时并没有出示胡某2欠款的凭证和借条，毛某并不知道有没有。毛某在第二天就拿了3万元现金给他们，有1万元是毛某找吴某借的，有2万元是毛某找张某借的，对方拿到钱后就将胡某2欠他们钱的借条给毛某，毛某就撕掉了。 有五个人冲进毛某家找胡小波要钱，其中有两个人手里拿着木棍，毛某的孙子看见后马上着吓哭。 （3）胡某3的证言（胡某2母亲）证实，毛某是胡某3的老公，胡某2是他们的儿子。胡某3知道胡某2在外向私人借钱的事情，当时有人来家里找毛某和胡某3索要胡某2的欠款时，当时胡某2不在家。 2017年10月份的一天晚上10点左右，当时只有毛某、胡某3还有一岁大的孙子在家，准备休息时，就有5个外省口音的年轻男子跑进家里来，问是不是胡某2家，当时是毛某和他们说话，胡某3在照顾孙子，对方进家后声音很大，并且样子很凶，毛某说是胡某2家，问对方有什么事，对方就说胡某2欠他们的钱，一直没还，如果不还就拿家中的东西抵押或拿房子抵押，当时把胡某3的孙子吓哭了，胡某3在家中呆几分钟后没有在家了，胡某3看见对方人多，也怕对方做出什么不利的事情来，因为当时来的五名年轻人中有两人是拿着木棍子，胡某3就带着孙子来到隔壁邻居家。胡某3没有给邻居家说有人来家里要钱的事情，直到这伙人离开家后胡某3才回家的。回到家后胡某3听毛某说，胡某2在外借了3万元，并且答应对方第二天找钱还他们。第二天，胡某3、毛某是找隔壁邻居吴某和老表借钱还个对方的，凑了3万元的现金。之后对方就没有来家里闹过。 胡某3们所住的房子是自建房，房子有5层，是一家人住在一起，胡某2也住在一起的。 4.被告人的供述与辩解 （1）程某旺的供述与辩解证实，2017年开始，胡某2先是打电话向其借了1万元，后来又找程某旺借了很多次，金额在3000元至5000元，最多的一次借了3万元，现在都还有5000元的本金没有还。利息也都是按照1万元一天100元的利息。一开始还正常还款，后来就失联过，程某旺、程某虎、程小某、程启某就去胡某2家找他母亲，告诉他母亲胡某2欠3万元问她管不管，他母亲不管让程某旺等人找胡某2，之后程某旺等人就走了。次日胡某2就打电话过来让去他家拿钱，程某旺、程某虎、程小某三人就去了，从胡某2父亲手里拿了3万元就走了，当时其父还跟程某旺等人说不要再借钱给胡某2。去胡某2家的时候没有带凶器。 （2）程某虎的供述与辩解证实，胡某2是程某旺联系的客户，他从2017年初开始借，借了很多次钱，第一次是胡某2和程某旺联系后借了1万元，后来断断续续借了多少次记不清了，利息也是1万元一天100元的利息，押金和首期利息各1000元。后来胡某2欠钱不还，2018年11月左右，程某旺叫程某虎、程小某三人开开程某虎的车去胡某2家，当时胡某2家在东站附近岔路口的一处自建房，三人去了后直接进他家，当时是他父亲在家，谈了之后由他父亲就把3万元本金加利息拿给了程某虎等人，四人就离开了。 （3）程启某的供述与辩解证实，胡某2是程某旺联系的客户，他从2017年初开始借，借了很多次钱，第一次是胡某2和程某旺联系后借了1万元，后来断断续续借了好几次钱，利息也是1万元一天100元的利息，押金和首期利息各1000元。去年胡某2连着借了几次钱本金总共就欠了3万元，后来胡某2欠钱不还，程某旺、程某虎、程小某三人开车去了胡某2家，由他父母就把3万元还了。 5.辨认笔录 （1）胡某2的辨认笔录及照片证实，经胡某2仔细辨认，辨认出程某虎、程某旺、程小某就是放贷给胡某2，并到胡某2家催债的人。 （2）毛某的辨认笔录及照片证实，经毛某仔细辨认，辨认出程小某、程某旺就是到毛某家中催债的其中两名男子，该两名男子未持木棍，其中程小某说话比较凶。 （3）程某旺的辨认笔录及照片证实，经程某旺仔细辨认，辨认出安顺市西秀区头铺新村91号系其伙同其他人对借贷人胡某2实施上门催款的地点。 （4）程某虎的辨认笔录及照片证实，经程某虎仔细辨认，辨认出安顺市西秀区头铺新村91号系其伙同其他人对借贷人胡某2实施上门催款的地点。 （5）程小某的辨认笔录及照片证实，经程小某仔细辨认，辨认出安顺市西秀区头铺新村91号系其伙同其他人对借贷人胡某2实施上门催款的地点。 综上，有被害人胡某2陈述共向程某旺等人三次借高利贷，因未及时还本付息，2017年10月程某旺等人便电话威胁去他家闹，同年10月17日程某旺等人上门滋扰生事以索要债务，胡某2父母因为害怕就帮胡某2把钱还了，胡某2并对放高利贷的程某虎、程某旺、程小某进行了辨认；被害人毛某、胡某3陈述当日对方来了五个人上门要债，说胡某2欠他们的钱，威胁如果不还钱就要打胡某2，并且还要拿毛某所住的房子作抵押，其中二人还手持木棒，后来是毛某找邻居张某、吴某借了3万元还了他们，毛某并对程小某、程某旺进行了辨认；程某旺、程某虎、程启某供述了曾经到胡某2家中索要债务的事实，证据间相互印证，足以证实程某虎、程某旺、程启某、程小某四人到胡某2家中，通过滋扰、威胁的方式追讨高利贷的事实。 四、对被害人刘某寻衅滋事的事实 2017年6月，被害人刘某向被告人程某旺、程某虎借高利贷2万元，扣除头息、上门服务费、押金后，实得1.5万元。后因刘某无力支付高利息，被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某于2018年上半年的一天晚上，将刘某约至西秀区安运司加油站附近索要高利息，在索要高利息的过程中，刘某表示已经无力支付高利息，程某旺、程某虎、程小某遂强行将刘某佩戴的首饰拿走抵债，在强行取下刘某佩带的手镯时还将手镯摔坏。十余天后，四人来到刘某位于西秀区的家中追债，刘某家中只有其前夫和儿子在家，程某旺等人便在客厅向刘某前夫要债，刘某前夫称二人已离婚，因无法要到钱四人才离开。其中一次四人上门找刘某未果，程某旺便在刘某家门上放置了一张带“死”字的字条威胁其还款。两个月之后，四人再次来到刘某家追债，并威胁要拿家中财物及收房屋抵债，后刘某前夫报警，警察赶到后四人才离开。破案后，公安机关追回程某旺等人强行抵押的首饰，已发还被害人刘某。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.书证 （1）借款合同、借据、房屋租赁协议证实，刘某在2017年6月2日借款2万元，还款时间为2017年6月11日。同时注明另一联系人温俊杰名字及电话。 刘某将安顺市西秀区华西萝卜冲廉租房3号楼1单元3层2号租给他人，日期为2017年8月10日至2019年8月10日。 （2）扣押物品清单证实，公安机关从程某旺处扣押刘某借款合同一份。 （3）发还物品清单证实，2019年5月10日，公安机关将刘某本人身份证、户口簿发还被害人刘某；2020年5月21日，公安机关将扣押的廉租住房合同书、项链二条、手镯一个发还被害人刘某。 （4）纸条证实，刘某提供一张纸条：“刘某，看到字条速度联系程，把这边贷款还清，否则一切后果自负！死” （5）刘某与程某虎微信信息、转账记录证实，刘某微信名为波波，微信号为×××；程某虎微信昵称为黔程金融，微信号为×××，刘某对程某虎微信备注为程； 2017年12月2日至2018年2月3日期间，刘某共通过微信向程某虎转账9次，共计1.5万元。 2.证人证言 （1）黄发生的证言（刘某男友）证实，黄发生和刘某是男女朋友关系，处了16年了，黄发生一直不知道刘某向别人借高利贷的事情，直到前段时间公安机关通知黄发生找刘某询问，黄发生才知道这件事情，刘某是瞒着黄发生借款的，没给黄发生说，刘某之前和黄发生谈恋爱时，黄发生送给刘某的首饰（项链、手镯、戒指）都被放高利贷的人拿走了，还被放高利贷的人追上门讨债（刘某自己的房子）。黄发生听说刘某是向一伙江西人借款，黄发生不认识这伙人，因为刘某怕借钱的事情影响和黄发生之间的感情，所以没有给黄发生说这事。黄发生知道刘某借钱并被放贷的人将黄发生送给刘某的首饰拿走了这些事情后，两人吵过几次架，说了刘某几次，对两人的感情还是有影响的，都闹分手了。 2.被害人陈述 （1）刘某的陈述证实，2017年5月或6月的时候，刘某在萝卜冲廉租房小区看到一个发放高利贷的小广告片，当时刘某拿卡片并拨打卡片上的电话咨询借款，当时刘某向对方借款2万元，对方问刘某有没有房产证，要用房产证抵押，刘某说有房产但没有房产证，有购房合同。对方叫刘某准备好户口本、身份证、购房合同，要来刘某家里看看房子。刘某刚刚挂完电话，放贷的四名男子就驾驶一辆赣开头的车牌号的黑色轿车来到刘某位于萝卜冲廉租房的家中。在家中，该几名男子问刘某是否有工作，刘某说没有工作，在华西车站开了一间娱乐室，他们说要去看看，后对方就开车带着刘某去到娱乐室看，看结束后又返回刘某家中谈贷款。在刘某家中，对方看了房子后就同意借款给刘某，但是要拿刘某的户口本和购房合同作为抵押，随后他们说刘某要贷款的2万元只能得到1.5万元，因为要扣除2000元的押金，如果不按时支付利息就要扣除押金，还有1000元的上门服务费，另外还要扣除2000元先付10天的利息，当时刘某急用钱，必须要按他们的要求才能借到钱，随后他们就开车带着刘某到安运司附近的邮政银行取了1.5万元的现金给刘某。这四男子拿了一个还款账户给刘某（农业银行的账户，户名叫程某虎，卡号记不清楚了），刘某拿到后就独自离开了。 之后的两个月刘某还利息是打在程某虎的农业银行账户上，随后不知为什么，程某虎就叫刘某加他的微信，叫刘某以后还款都通过微信转给他，刘某也没有问为什么。前两个月刘某向程某虎的农行账户打了1万多元还利息，后面的两个月刘某用微信转账分期共还了1.5万元的利息到程某虎微信里，还有最开始借钱之后，那一笔直接拿2000元的现金给程某虎。2018年3月份，在付给他们几万元的利息后刘某实在拿不出钱了，随后有一个多月的利息没有准时付给程某虎他们，他们就一直给刘某打电话，开始刘某害怕，没有接他们的电话，后来，他们又打刘某电话，刘某接听了，他们叫刘某出去商量，刘某出去了，时间是在2018年的上半年，当时是晚上，刘某在安运司加油站的路口和他们见面了。以前都是程某虎他们四人和刘某见面，这次是程某虎他们五人开了一辆黑色的轿车来，见面后他们其中的两名男子就和刘某谈，问刘某不还钱要怎么办，刘某说还不起这么多利息了，说2万元的本金慢慢还，对方说不行，说利息都差了好多，他们其中一个小伙就说怕不会了，说刘某气质这么好（意思说刘某漂亮），说如果刘某不还钱就把刘某拿去给他们老大抵了，刘某说怕不会哦，他们就说把钱还了，程某虎说现在不还钱就先拿刘某身上的金首饰抵押给他们，宽限刘某10天还钱，当时刘某说不拿，说利息都付了那么多了，其中说刘某气质好的那个小伙说不行，说不还钱就把金首饰拿走，这个小伙就叫另一个小伙把刘某脖子上的项链摘走了，这个小伙就伸手到刘某身上来，拿走刘某项链又使劲抹刘某手腕上的手镯，当时他强行抹不下来，就去安运司路口一家小卖铺买来一瓶沐浴露将沐浴露淋在刘某手腕上强行抹刘某的手镯，刘某的手被拉痛了，他用力一拉手镯就掉在地上摔断了，摔断手镯他们还说是刘某不还钱造成的，他们五人围着刘某，又是在晚上，刘某很害怕出什么事情，就说他们要拿就拿吧，刘某赶紧把手上的戒指摘下了给他们，他们就拿起首饰和断手镯上车了，上车前给刘某说宽限刘某10天把欠的利息还了，说刘某不还钱就来刘某家中，刘某当时害怕就答应还钱，他们才开车离开的。10天以后，刘某还是没有找到钱还，他们就要去刘某儿子学校找刘某儿子、要收刘某房子，当时刘某害怕就找人（刘某记不清楚是哪个人了）借了2000元先付利息给他们，后来刘某实在还不起了，就没有接他们的电话。随后有一天，刘某回家，看见他们卡了一张字条在刘某家门上，字条上写了“刘某，你再不还钱只有死”，后面他们打电话刘某不接，微信威胁刘某，刘某也不回。之后他们就去刘某家里，去了两次，刘某记不清楚具体时间了，他们去了两次，萝卜冲的房子是刘某的，但是刘某前夫和儿子住，第一次去的时候是刘某的前夫温志光和刘某的儿子温俊杰在家，是他们去的第二天，刘某的前夫打电话给刘某说的，有六七个人去家中找刘某要债，问刘某欠了多少钱，他们说欠了2万元，并说利息多少拿了点的，又威胁刘某前夫和儿子，如果再不找到刘某就拿房子抵债。第二次他们又去刘某家中，刘某前夫和儿子在家，刘某前夫说去了8个人要债，说他们一进家就全坐在家中，说要收房子，刘某前夫问为什么，他们说刘某欠钱不还就要收房子，他们就在刘某家中转，还动手搬刘某家墙上的电视，刘某前夫问他们要做什么，对方说要收房子搬东西，随后刘某的前夫就打电话报警，他们看见报警后就叫四人先出门下去等，留四个人在家中坐起，后来是华西派出所的去了，民警批评他们，他们才离开的。从那次以后就没有和他们联系了。在他们第一次去刘某家过后，他们又联系刘某出来见面，当时刘某害怕他们又去家里要债，就在小区下面和他们四人见面，当时刘某拿着手机下去和他们见面的，下去后他们就说刘某今天不找钱给他们就得不到回家，刘某说现在还是拿不出钱来，刘某当时害怕，就说过几天会找钱还的，当时是中午，他们也怕刘某喊，程某虎就说把刘某项链摘了，另一个小伙就准备摘刘某项链，刘某让对方不要动手，会自己摘，说项链不值钱，就把项链摘下来给他们，他们拿着项链就走了。在最后一次程某虎打电话威胁刘某是不是想死之后，他们就没有再联系了。 开始放贷给刘某的人一直都是程某虎他们四个江西人，刘某只知道程某虎的名字，因为加微信电话都是他留给刘某的，还利息也是打在程某虎的农行账户上。刘某找到他们借款时，他们要刘某户口本原件、购房合同原件作为抵押，还到刘某家中看房子情况。当时他们在刘某家中，四人身上“雕龙画凤”的，一看就是社会上放高利贷的，当时刘某急需用钱，就没敢问他们拿刘某原件做抵押，刘某就同意了。程某虎等人当时并没有拿合同给刘某签，就是叫刘某写了一张借条，利息都是口头约定，借据写后好后给程某虎，当时刘某问他们要不要签订合同，他们说有借据就行了，就是提醒刘某利息是10天一付，10天不付利息就要翻倍并且押金就没有了，刘某问他们利息是怎么翻倍的，他们说10天不付利息到第二期10天就是翻倍利息6000元。关于程某虎等人提出要扣押金2000元、服务费1000元、首期利息2000元，当时刘某听利息还是能够还的，急用钱就没有想这么多，就没有反对，后来刘某还利息后才知道越还越多，后来就没有想到这个利息翻倍这个厉害。 刘某借款2万元，但他们扣除5000元，实际收到有1.5万元，刘某还钱到程某虎农行账户时是在×××ＴＭ机上转钱的，后来刘某用微信（微信号×××）转账到程某虎微信（微信号×××，微信名为黔程金融），还有拿现金直接给程某虎。 当刘某不还款后，开始是程某虎打电话、微信联系刘某，后来刘某实在还不起，他就在电话里和微信里威胁刘某，说要去找刘某的儿子，要收刘某的房子，还要去刘某家里上门要债，还说把他们惹火了要把刘某的房子烧了的话。刘某听后害怕，还怕家人朋友知道就把微信里他威胁的话删除了，怕别人知道。后面约刘某出去见面两次，威胁刘某还钱，还去过刘某家里两次。 刘某第一次被他们强行拿走的项链是一条彩金项链，项链吊坠是一个桃心碧玺，是2016年8月份在瑞丽购买的，购买价值是5800元；戒指是一个韭菜叶形状的财经戒指，是2007年购买的，在安顺老大十字购买的，价值2200元，手镯是一个绿玉的，2016年8月份在瑞丽购买的，价值5000元，以上首饰的票据都已经不见了。第二次见面强行拿走了刘某一条彩金项链，是2015年6月在安顺恒远百货购买的，价值1200元。这两次见面都没有人看见，刘某也没有给家里人说。在刘某还不了钱的时候，他们叫刘某出去换了借款手续，程某虎他们拿了机打的借款合同、房屋租赁协议、借款合同给刘某签，房屋租赁协议上的内容甲方出租方按他们要求填写刘某的身份信息及房屋出租信息，乙方承租方没有填写，并要求刘某按手印，借款合同、借据也是按他们要求填写刘某信息，出借方没有填写，并按刘某手印的。当时刘某不了解他们为什么要这样做，当时刘某还说之前已经写借据了，他们要求刘某并说必须签，当时刘某害怕他们，也没有敢问内容就签字按印了，他们还说，签了字，如果不还钱他们就拿协议去收刘某的房子。 3.被告人的供述与辩解 （1）程某旺的供述与辩解证实，2017年的时候，刘某打电话向程某旺借2万元，程某旺等人就去看刘某开的麻将馆、刘某在萝卜冲的家，看完之后觉得可以借款，就向刘某要其他东西来抵押，刘某就主动拿了户口本原件和廉租房协议作为抵押，之后程某旺等人就和刘某签了三份合同，1万元一天100元的利息，借2万就是每天200元的利息，10天一个还款周期，押金2000元，签完合同就转了1.6万元给她，刘某在借钱之后开始的那几个月还能正常的还款，后面就直接找不到人了。 刘某还不上钱，程某旺等人便约她见面，见面后就喊刘某上车，上车后就语气很大声的和她谈还钱，但刘某说暂时没有钱，程某旺看她佩戴首饰，就让刘某把首饰押在他们那里，有钱再赎回，刘某便自行将项链取下交给程某旺等人，但手上的手镯取不下来，程某旺等人就拿洗涤剂润滑来取，取的过程中手镯掉在地上就摔坏了，后来就拿了这根项链和断了的手镯作抵押。程某旺等人为催款上门找过刘某两次，约她见面一次。上门有一次没找到，另一次找到了，没找到的这次程某旺等人就写字条贴在她家门口，这张字条是程某旺写的，写这张带有“死”字的字条就是为了威胁刘某还钱。 （2）程某虎的供述与辩解证实，2017年的时候，刘某通过发的广告打电话和程某虎联系并加了微信，程某虎和弟弟程某旺就开车去看刘某家及她开的麻将馆看情况，刘某借2万元，1万元一天100元的利息，10天一个还款周期，要扣除押金2000元和首期利息2000元，签完合同由程启某转了1.6万元给她，当时拿了刘某的户口本原件和廉租房协议作为抵押，之后还的利息就和本金差不多，刘某还钱主要是和程某虎联系，通过微信转利息给程某虎叫“黔程金融”的这个微信号，后来她一直不还，程某虎等人就追着她还钱。刘某还不上钱，程某虎等人去过她家两次，叫她出来上车出去拿首饰有一次。那是2017年年底的一天晚上20时许，程某虎叫上程某旺、程启某、程小某，四人开车来到刘某家附近后打电话把她叫出来，之后带刘某到附近的安运司加油站，在车上就要她还钱，程某虎让刘某把首饰拿来抵押了，程小某就动手摘她的项链、手镯、戒指，因为手镯拿不下来不知是谁去买了一瓶洗洁精倒在刘某手镯上，但在强制摘下来的时候手镯掉在地上弄断了，拿了首饰后限期还钱就走了。 第一次去刘某家是在2018年年初的一天下午，当时程某虎喊程某旺、程启某、程小某一起来到刘某家，当时就她前夫和儿子在家，程某虎等人就就和她前夫谈刘某欠钱的事，她前夫就说二人已经离婚，这是他住的地方让程某虎等人有事去找刘某，不要来骚扰他，程某虎等人就在家中到处走走看看刘某在不在、有没有什么值钱的东西可以抵债，后来坐了10多分钟就离开了。侦查员向其出示的字条程某虎称记得是自己写的，当时是去刘某家催款，因为刘一直不还钱，程某虎写了插她家门上威胁她还钱。 第二次去刘某家是在2018年初，间隔第一次两个月后，程某虎叫上其他三人一起去，当时刘某家中还是她前夫、儿子在家，程某虎等人进去后找刘某要债，她前夫就报警了，四人在警察来了之后就被劝走了。 （3）程启某的供述与辩解证实，2017年的时候，刘某和程某虎联系借款2万元，程某虎和弟弟程某旺、程小某就开车去看刘某家及她开的麻将馆看情况，刘某借2万元，后来实际拿了1.6万元给她，后来她一直不还程启某等人就追着她还钱。借款利息是程某旺最开始带他们来安顺做生意时就定下来的。刘某还不上钱，程某旺等人去过她家两次，叫她出来上车出去拿首饰有一次，但拿首饰这次程某旺、程某虎、程小某三人去的，程启某不在场，但回来的时候程启某看到他们拿回来的黑色公文包内有一个断成两截的玉手镯等。 第一次去刘某家是在2018年下半年的一天，当时程某虎喊程某旺、程启某、程小某一起来到刘某家，当时就她老公和儿子在家，程某虎等人就在她家客厅要钱，她前夫就说二人已经离婚不管，程某虎等人就让他把刘某找出来，她老公说不管，后来程启某等人坐了一会儿就走了。 第二次去刘某家是在过了一段时间后，间隔第一次两个月后，程某虎叫上其他三人一起去，当时刘某家中还是她前夫、儿子在家，程某虎等四人进去后找刘某要债，她前夫让我们不要去骚扰他家就报警了，四人在警察来了之后就被劝走了。 除此之外还有一次是四人把刘某带上车要债，这次是在去她家之前，刘某上车之后程某虎、程某旺、程小某就围着她要债，刘某在答应还钱之后就下车离开了。 4.辨认笔录及照片 （1）刘某的辨认笔录及照片证实，经刘某仔细辨认，辨认出程某旺就是放贷给刘某的程姓男子；辨认出张文辉、程某虎、程小某就是一起来找刘某催债、威胁刘某的人； 经刘某仔细辨认，辨认出程某虎就是提供银行卡让刘某还钱，还经常打电话和使用微信威胁刘某还钱的人，也是两次约刘某见面并指使他人强行将刘某首饰拿走进行抵债的人；辨认出程某旺系程某虎的弟弟，同程某虎一起放贷并多次上门向刘某要债的人；辨认出张文辉就是参与程某虎放贷并在程某虎约刘某第二次见面时拿走刘某项链时一起追债、身上有纹身的男子；辨认出程小某就是参与程某虎放贷并追债，并在程某虎约刘某见面时强行拿走刘某首饰的男子。 （2）刘某的指认笔录及照片证实，经刘某仔细辨认，指认出断手镯、带心形碧玺吊坠的项链就是在第一次见面时被程某虎等人强行拿走的首饰，指认出一条项链就是第二次见面时被程某虎等人强行拿走的项链；指认出一份有刘某签名按手印的房屋租赁协议（一式两份）、贷款合同、借据等系程某虎等人强行逼迫刘某签下的，都是虚假协议。 （3）程某旺的辨认笔录及照片证实，经程某旺仔细辨认，辨认出安顺市西秀区，系其伙同其他人到借贷人刘某家实施上门催款地点，并指着该室内门锁处陈述，该处系其和程某虎将一张写有“死”字威胁刘某还钱纸条插放的地点；辨认出“安运司”加油站红绿灯附近系2017年年初，其伙同其他人对借贷人刘某实施上门催款，并要求对方拿玉手镯作为抵押的地点。 （4）程某虎的辨认笔录及照片证实，经程某虎仔细辨认，辨认出安顺市西秀区，系其伙同其他人到借贷人刘某家实施上门催款地点，并指着该室内门锁处陈述，该处系其和程某虎将一张写有“死”字威胁刘某还钱纸条插放的地点；辨认出“安运司”加油站红绿灯附近系2017年年初，其伙同其他人对借贷人刘某实施上门催款，并要求对方拿玉手镯作为抵押的地点。 （5）程启某的辨认笔录及照片证实，经程启某仔细辨认，辨认出安顺市西秀区，系其伙同其他人到借贷人刘某家实施上门催款地点。 （6）程小某的辨认笔录及照片证实，经程小某仔细辨认，辨认出安顺市西秀区，系其伙同其他人到借贷人刘某家实施上门催款地点；“安运司”加油站红绿灯附近系2017年年初，其伙同其他人对借贷人刘某实施上门催款，并要求对方拿玉手镯作为抵押的地点。 综上，有被害人刘某陈述了向程某旺借2万元高利贷后，因无力继续支付高利息，被程某旺等四人强行拿走其佩戴的首饰，在强行取下其佩戴的手镯时，还将手镯摔断，以及家门口被程某虎等人放置以死亡威逼其还钱的字条，被程某虎等人到家中要债，以拿家中财物及收房子威逼还债的事实；被告人程某旺、程某虎、程启某对该事实作了供述，并有查获的写有“刘某，看到字条速度联系程，把这边贷款还清，否则一切后果自负！死”的纸条相印证，足以证实程某旺、程某虎、程启某、程小某四人对刘某及其家人寻衅滋事的事实。 五、对被害人汪某寻衅滋事的事实 2018年5月17日，被害人汪某向被告人程某虎借高利贷1万元，扣除头息1000元、2000元保证金后，实得7000元。后因汪某无力继续支付高利息，被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某于2018年6、7月的一天，驾车来到汪某位于贵安新区的家中向其追讨高利贷，因汪某无力还款，四人遂将汪某带上车并将其夹坐在后排，欲强行带走继续追讨高利贷，因汪某家人到车前阻拦，四人才放汪某下车。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.书证 （1）借款合同、借据证实，汪某于2018年5月17日借款1万元，还款时间为2018年5月26日，同时注明家属任某、汪道明名字及电话。 （2）微信转账记录证实，汪某向“黔程金融”6次转账共计5900元归还高利贷本息。 （3）扣押物品清单证实，公安机关从程某旺处扣押汪某借款合同一份。 （4）发还物品清单证实，2019年5月13日，公安机关将汪某结婚证、户口本发还汪某。 2.证人证言 （1）郑某的证言证实，2018年端午后的一天，有人开车到郑某家汽车修理厂将郑某儿子汪某带到老房子处，郑某就跟着去看，看见四个男子和汪某在老房子里面。郑某进去后就听见对方向汪某要钱，还威胁汪某，怎么威胁的不记得了。郑某害怕对方伤害汪某就去求对方，汪某就说有什么事冲他去，不要找家里人，对方就给汪某说叫其抓紧还钱，讲了几分钟就把汪某带去车上讲，郑某想拦没有拦住。对方上车后，郑某就扒车子不让走，对方就慢慢开车顶着郑某走，这个时候郑某的儿媳就骑车过来，并堵在车前面，说要死在对方面前，对方就让汪某下车了，然后就离开了。郑某辨认不出对方。 （2）任某的证言证实，2018年端午后的一天中午，有人开车到任某家汽车修理厂打电话喊汪某上车，上车后就开车去了老房子处，过来十多分钟，任某觉得不对就回家看怎么回事，就看见汪某坐在车子后排被两个人夹在中间，对方一共四个男子。对方已经启动车子往村口走，任某怕汪某有危险就把路堵着不让走，并说要带走汪某自己就死在面前，对方就让汪某下车了，然后就离开了。当时现场还有郑某，但是在干什么任某没有注意。对方经常打电话威胁汪某，给任某打过两三次电话，也是威胁，但是具体说什么不记得了。 3.被害人汪某的陈述证实，2018年3、4月份，汪某用微信搜索搞小额贷款的人，对方就给了汪某一个电话，联系后，讲好贷款1万元，利息一天100元，对方就到汪某家找汪某，当时有两名男子来，双方在对方的车上签订合同，对方扣除1000元的利息和2000元的保证金后微信转了7000元给汪某。当时签了三张合同，内容没注意，汪某还把身份证、户口本押给了对方。汪某按期还了三个月，后面经济跟不上就陆续的还了几千元，对方天天催款，打电话、发信息，程某虎打电话、发信息威胁要搞死汪某，拿汪某家小孩在哪里上学来威胁，发一些别人不还债被打的视频过来，还到汪某家中一次。 那是2018年6、7月份一天，汪某在家里干活，当时在家的有汪某的媳妇和母亲。对方就叫还钱，汪某说没有，对方就到家里搜东西抵债，汪某的母亲被吓着了就求对方，对方没有找到什么值钱的东西。就叫汪某上车谈，将汪某夹坐在车辆后排，并说将汪某带到他们公司去处理，汪某害怕求他们宽限两天，汪某媳妇赶回家抱起一块石头就把车拦住，让对方放人，对方不让，汪某媳妇就说不准走，对方硬开车走，用车将汪某的媳妇抵着往后了几步，实在无法就把汪某放了，然后就离开了。对方的行为对汪某的影响很大，隔三差五的骚扰威胁，还说要搞死汪某。放款人电话尾号是1094（程某虎）。微信号是×××（黔程金融）。2018年7、8月份时，汪某因为办事需要身份证，他们就叫汪某到安吉佳园小区门口等，放款的人就把汪某的身份证拿到小区门口给汪某，汪某估计对方的公司就在安吉佳园小区里面。 4.被告人的供述与辩解 （1）程某旺的供述与辩解证实，程某旺等人还借钱给一个叫汪某的人，汪某借款1万元，程某旺、程小某、程启某都参股的。程某旺没有上门向汪某催过款，他们三人好像去过。 （2）程某虎的供述与辩解证实，汪某是程某虎的客户，汪某向程某虎借款1万元，程某旺、程小某、程启某都向程某虎参股的。程某虎上门向汪某催过款，当时是程某虎、程某旺、程启某、程小某一起开车去的。2018年的一天白天，具体时间记不清楚了，程某虎提出上门去找汪某催款，因为其他三个人都参股的，就同意一起去。程某虎等人开车到汪某开设的洗车场，找到了汪某，当时汪某的老婆在，他说他不想让他老婆知道，程某虎等人就叫汪某上车，去他家里谈，汪某就上车，汪某坐在后排的中间，程小某、程启某坐在他的左右边。到了汪某家，程某虎四个人都进了他家，程某虎负责和汪某谈，他们三个在汪某家里走来走去。程某虎叫汪某还钱，他说没有钱，程某虎就说没有钱，叫他把家里的东西卖了抵债。后面是和汪某谈好，给他时间，叫他把剩下的本金还了，他也同意了。双方谈好后，汪某叫程某虎们送他回洗车场，准备走的时候，汪某老婆回来了，程某虎们就没有送，就离开了。 （3）程小某的供述与辩解证实，程小某想不起来借款对象有一名叫汪某的男子。 5.辨认笔录 （1）汪某的辨认笔录证实，经汪某辨认，第一组照片中5号程某虎就是放贷并采用暴力方式催款的男子；第二组照片中的2号男子王先明就是上门讨债准备押着他离开的其中一名男子；第三组照片中的8号男子程启某就是上门讨债准备押着他离开的其中一名男子。汪某对所签署的借据及借款合同也进行了辨认，其本人未获得借据及合同上的借款数额。 综上，有被害人汪某的陈述及其妻任某、其母郑某的证言证实程某旺等四人上门以威胁等方式强行索要高利贷，并且将汪某带上车夹坐于后排排欲将其带走，在任某等人到车前阻拦的情况下，才放了汪某；有程某虎供认四人一起上门找汪某要债的事实，证据间能相互印证，足以证实程某旺等四人发放高利贷给汪某后，上门向其索要债务，并将其带上车准备带走继续索要高利贷，因汪某家属阻拦才不得不放走汪某的事实。 六、该恶势力犯罪集团还实施了下列违法行为 （一）2017年6月13日，被害人范某向被告人程某虎、程启某、程小某等人借高利贷3000元，扣除头息500元、押金500元后，实得2000元。后因范某无力偿还高利贷，程某虎、程启某等人到范某家中通过言语恐吓追讨高利贷，范某的母亲唐某因害怕被迫替范某给付4000元。数日后，程某虎、程启某等人又两次上门索要“违约金”，范某、唐某因为害怕又给了2000元，程某虎、程启某等人才作罢。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.书证 （1）借据、借款合同证实，2017年4月20日，范某向张灵保借款2500元，于2017年4月29日还清；2017年6月13日，范某借款2000元，于2017年6月22日还清。两份借据上有范某母亲唐某的名字和联系方式。 2.被害人的陈述 （1）范某的陈述证实，2018年7、8月份，范某经济紧张找人借钱，同事邹美娟就给了范某一个电话，范某就打这个电话给对方说借3000元，约在大润发附近见面，之后对方把范某带到了他们公司（印象安顺8楼）。对方就叫范某和他们的公司另一个人借，这个人就拿了份合同来签，范某签好后，被要求拿着自己的身份证和合同照相，最后只借到2000元现金，他们说扣除500元利息和500元上门服务费，并告知范某15天之后还给他们3000元，如果逾期，每天加收500元违约金。15天后，范某通过微信联系一开始见面那个男子说没有那么多钱还，先还给他们1700元，对方不同意，说如果不还清，每天加收500元违约金。范某把1700元给了他们。之后因为一直没有钱给他们，过了半个多月，范某听其母说对方有几个男的打电话到家里要钱，其母因为害怕，就给了对方4000元，对方说是这段时间的违约金。过了段时间，对方又来四个男子要违约金，语言吓唬范某准备好2000元的违约金，不然在安顺遇到的话，不会让范某好过的。过了几天，一个男子来家里要，范某和其母因为害怕就拿了2000元给该男子。范某实际借款2000元，总共还给对方7700元，之后这些人就没打电话也没去范某家里了。范某很害怕，因为他们威胁过范某，说不还的话，在安顺遇见范某，不会让范某好过。对方去过范某家三次，对范某家里造成很不好的影响，范某等人很害怕对方来家里，范某和其母亲都被吓着了，其母亲因为此事天天在家里哭。因为范某没有还钱，其母亲发现家里的门锁、门的猫眼和窗子都被破坏过，不知道是不是这些人做的，反正，那段时间，范某和其母亲都是天天提心吊胆的过生活。 （2）唐某的陈述（范某母亲）证实，唐某系范某母亲，2018年8月份左右，唐某接到一个陌生电话说她女儿在他们公司借钱了叫还钱，之后过了段时间，有人敲门，唐某开门之后冲进来三个男子，来找范某要钱，说她女儿借钱不还，还欠了违约金，叫唐某拿4000元给他们，唐某很害怕就给了他们4000元，对方就走了。过了一段时间，对方又来了，唐某说现在没钱等过段时间再给。过了段时间，唐某联系对方叫他们来拿钱，拿钱之后就走了。之后这些人就没来过唐某家了。唐某总共给了对方6000元，对方都是20、30岁左右的男子，其中一个人的电话181××××0107，微信号×××鼎力马哥181××××0107。 3.辨认笔录 （1）范某的辨认笔录及照片证实，经范某仔细辨认，辨认出程启某、程某虎、许志明、程小某就是借款给范某的人，其中程启某就是和范某见面并到范某家中查看的男子，程某虎就是让范某签合同并借钱给范某的人。 （2）唐某的辨认笔录及照片证实：经唐某的仔细辨认，辨认出程启某就是到其家中暴力催款的人。 综上，有被害人范某、唐某陈述了范某向程启某、程某虎、程小某借3000元高利贷后，因无力还款，程某虎、程启某等人到范某家中通过言语恐吓追讨高利贷，范某的母亲唐某因害怕被迫替范某给付6000元的事实，并对程启某、程某虎、程小某进行了指认，证据间可以相互印证，足以证实。 （二）2017年6月17日、2018年8月2日，被害人伍某向被告人程某旺、程某虎、程小某等人借高利贷4万元，扣除头息、押金后，实得3.2万元。后因伍某无力还款，程某旺等人通过电话言语恐吓、到伍某所在单位滋扰等方式索要债务。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.书证 （1）借据、借款合同、户口簿、结婚证证实，2017年6月17日，伍某借款2万元；2018年8月2日，伍某借款2万元。以户口簿、结婚证作为抵押。 2.被害人伍某的陈述证实，2016或2017年的一天，伍某当时是宁谷镇政府协管员，其通过小广告联系程某虎借款2万元，后程某虎等人来伍某单位看了他办公的地方和证件，要求拿户口本原件作为抵押，这次借了2万元给他。第二次是半年后伍某又向他们借了2万元，两次扣除相关费用后实际都只得到1.6万元。后因经济紧张没按时还钱利息就越滚越大了，到后面还不起钱程某虎他们就来追债，开始是在电话微信里乱骂，威胁如果不还钱就叫他死，拿家人威胁，伍某就很害怕这些人找他家里人的麻烦，怕家人受到骚扰。后来这些人又三次去宁谷伍某单位上追伍某还钱，还去他在南水××路的家门上贴他的照片追钱，威胁恐吓的次数多，没有其他暴力手段。自从借钱后，每天都在想办法还利息，怕还不起钱这些人做出出格的事对家人和孩子不利。现在家庭毁了，也离婚了，单位也把伍某开除了，为了还债每年过年伍某都不敢在家中过，后面为了还钱做错事，骗了别人的钱被抓了关在二看。和他联系放贷的人叫程某虎，其他三名男子其不认识，但他们都是江西人。程某虎的微信叫“×××（空放）贷款-程”。 3.被告人的供述与辩解 （1）程某旺的供述与辩解证实，程某旺还有一个客户叫伍某，他在2017年的时候向程某旺借款2万元，但是程某旺等人没有上门向伍某催款过，只有电话催款。 （2）程某虎的供述与辩解证实，程某虎等人有个借款对象叫伍某，2017年的时候借了2万元。程某虎没有对伍某上门催款过，伍某是程某旺的客户，程某虎“参股”的，程某旺有没有上门催款程某虎不知道。 （3）程小某的供述与辩解证实，程小某他们的借款对象有一名叫伍某的男子，2017年的时候借的。程小某们对伍某上门催款过一次，但是没找着他，当时程小某只是和程某旺一起去的。程小某们没有到伍某的单位门口或家门口贴过“大字报”。 4.辨认笔录 （1）伍某的辨认笔录及照片证实，伍某辨认出程某旺、程某虎、程小某是向其贷的男子，三人从放贷到要钱都是一起的；并辨认了程某旺手机内的内容、微信聊天记录等就是程某虎微信，指出程某虎在微信中对其威胁，并ＰＳ其借钱的照片发在微信里，写有“伍某、欠钱不还、赖子”字样。 综上，有被害人伍某陈述了向程某虎等人借高利贷后，被程某虎等人采取电话辱骂、到其单位追债、在家门口贴照片等方式滋扰纠缠索取债务的事实，并对程某虎、程某虎、程小某进行了指认；程某旺、程某虎供述了借高利贷给伍某的事实，程小某供述了到伍某家中讨债的事实，证据间能相互印证伍某向程某虎等人借高利贷后，被程某虎等人采用言语威胁、上门讨债、到单位讨债等方式追讨高利贷的事实。 另对该恶势力犯罪集团实施的违法犯罪事实，公诉机关还提供了下列经庭审举证、质证，本院予以确认的下列综合证据予以证实： 1.书证 （1）户籍信息证实：被告人程启某出生于1997年11月27日、被告人程小某出生于1997年11月19日、被告人程某旺出生于1995年12月8日、被告人程某虎出生于1994年11月16日等基本身份情况，符合寻衅滋事罪、非法拘禁罪的主体构成要件。 （2）抓获经过证实，2019年4月17日，安顺市公安局西秀分局民警在安顺市西秀区安吉佳园小区内，将程某旺、程某虎、程启某、程小某抓获归案。 （3）扣押物品清单证实：2019年4月17日，公安机关从程某旺处扣押苹果8Ｐｌｕｓ手机一部；苹果8手机一部；奥迪车钥匙一把；普通钥匙一把；金黄色项链一串；白红光借款合同两份；彭友云借款合同一份；吕中顺、冷珺等人借款合同、十一页×××4打印纸；扣押赣Ｅ×××××白色奥迪×××4（奥迪牌ＦＶ）轿车一辆。 2019年4月17日，公安机关从程某虎处扣押华为Ｈｏｎｏｒ8Ｌｉｔｅ手机一部；三星ＧａｌａｘｙＳ6ｅｄｇｅ手机一部；佛牌项链一串；扣押赣Ｅ×××××黑色吉利（吉利美日牌）车辆一辆、车钥匙（黑色吉利）一把。 2019年4月17日，公安机关从程小某处扣押小米5Ｃ手机一部、三星ＧａｌａｘｙＳ8手机一部、雪佛兰车钥匙一把；赣Ｅ×××××灰色雪佛兰迈锐宝（雪佛兰牌Ｓ）车辆一辆。 2019年4月17日，公安机关从程启某处扣押苹果7Ｐｌｕｓ手机一部、华为Ｍａｔｅ9手机一部、金黄色戒指一枚；扣押赣Ｅ×××××黑色本田雅阁（雅阁牌ＨＧ）车辆一辆、黑色本田雅阁（雅阁牌ＨＧ）车钥匙一把。 （4）借款合同、借据、房屋租赁协议及相关抵押物、放贷小广告照片证实：公安机关从程某旺等人住所搜查出大量借款合同、借据、房屋租赁协议及相关抵押物、放贷小广告等物品。 （5）小额借款卡片证实，从程某旺等人的住处查获的大量小额借款卡片，印有“小额借款、资金周转、当时出款”、“小额贷款、各种大小额贷款，免抵押，免担保，手续简便，安全保密，当时可出款”、“无抵押贷款”、“无抵押贷款、各种大小额贷款、手续简单、当天放款”等字样，所留电话分别为133××××1094、137××××3517、183××××2100、187××××2837。 2.勘验、辨认、搜查笔录 （1）现场勘验检查工作记录证实：经公安民警勘查，现场位于贵州省安顺市西秀区；在1栋2单元404室内纸盒、塑料盆、桌子上、行旅箱等处发现印有“小额借款”字样的卡片、印有“借款合同”字样的纸质文件；在6栋3单元401室内收纳箱、床头柜等处发现印有印有“借款合同”字样的纸质文件、写有“收据“字样的纸条；在15栋2单元101室内床头柜、桌子、纸盒等处中发现笔记本、印有“小额借款”字样的卡片、“进销存账”本子、印有“1-100万当天放款”字样的卡片、印有“私借”字样的纸张；在15栋3单元401室内，客厅见一男性被搜查人员及被搜查出的户口簿、房产证、结婚证等物品，主卧室见一男性被搜查人员及被搜查出的证件等物品。 （2）程某旺的辨认笔录证实：程某旺辨认出程某虎、程启某、程小某就是和他一起在安顺放高利贷并上门催款的同伙；经程某旺仔细辨认，辨认出安顺市黄果树大街“安运司”加油站附近282号一单元系2017年年初，其伙同其他人到安顺市从事高利放贷时，四人一开始租住的地点，但记不清楚具体是哪一间套房；辨认出“安运司”加油站附近“湘睿图文广告”系2017年年初，其伙同其他人到安顺市从事高利放贷时，制作贷款广告小卡片的地点。 （3）程某虎的辨认笔录证实：程某虎辨认出程某旺、程启某、程小某就是和他一起在安顺放高利贷并上门催款的同伙；辨认出安顺市黄果树大街“安运司”加油站附近282号一单元系2017年年初，其伙同其他人到安顺市从事高利放贷时，四人一开始租住的地点，但记不清楚具体是哪一间套房；辨认出“安运司”加油站附近“湘睿图文广告”系2017年年初，其伙同其他人到安顺市从事高利放贷时，制作贷款广告小卡片的地点。 （4）程启某的辨认笔录证实：程启某辨认出程某旺、程某虎、程小某就是和他一起在安顺放高利贷并上门催款的同伙；辨认出安顺市黄果树大街“安运司”加油站附近282号一单元系2017年年初，其伙同其他人到安顺市从事高利放贷时，四人一开始租住的地点，但记不清楚具体是哪一间套房；辨认出“安运司”加油站附近“湘睿图文广告”系2017年年初，其伙同其他人到安顺市从事高利放贷时，制作贷款广告小卡片的地点。 （5）程小某的辨认笔录证实：程小某辨认出程某旺、程某虎、程启某就是和他一起在安顺放高利贷并上门催款的同伙；辨认出安顺市黄果树大街“安运司”加油站附近282号一单元系2017年年初，其伙同其他人到安顺市从事高利放贷时，四人一开始租住的地点，但记不清楚具体是哪一间套房；辨认出“安运司”加油站附近“湘睿图文广告”系2017年年初，其伙同其他人到安顺市从事高利放贷时，制作贷款广告小卡片的地点。 （6）搜查笔录证实：公安机关对安吉佳园小区的1栋2单元404室、6栋3单元401室、15栋2单元101室、15栋3单元401室进行搜查，发现大量的书证、物证，由技术人员拍照固定后，采取现场对搜查出来的书证、物证、财物现场集中封存的方式进行保存（详见扣押物品、文件清单）。 3.证人阮某的证言证实，2016年，阮某因为受伤干不了重活，就让自己老婆的哥哥张文辉带自己跟着他做民间借贷。开始时，阮福来等人到安徽做，但那边生意不好做，于是张文辉就联系其舅子侯超生，看他有没有合适的地方做民间借贷生意，侯超生老婆就是这边的，在贵州六枝和昆明都有房子，于是张文辉和侯超生商量决定来安顺做。2016年2、3月份，张文辉、侯超生及还有一个不知名的人（2017年就走了）就带着阮某、阮某的老丈人张凌保还有一些阮某不知道名字的老乡（现已不在安顺做了）共计10人一起来到安顺，租住安吉家园房子，房租、车费。吃饭都是自己管自己的。开始放贷。 安顿好以后，张文辉、侯超生他们商量好决定先定制民间借贷的小卡片，面向社会打广告，招揽客户，让有借款需求的人找阮福来等人借款。阮福来的老丈人张凌保根据张文辉、侯超生提供的卡片模板到市区的文印室制作卡片，就把卡片上的电话号码改称阮福来这伙人的电话，卡片内容大致就是“小额借款、资金周转、手续简单、当天放款”等，同时还制作好借条，把卡片制作好后，阮福来等人各自把卡片拿到手后就各自在外面找人发卡片，每盒卡片30元至50元开给路边平时发卡片的人，有时候阮福来等人也会发，主要是向车子上插卡片，小区住房楼梯间张贴等。把广告打出去后就陆续有人打电话来借钱。开始的一年是张文辉带着阮某们做，有生意来大家筹钱放给对方，利息收得后大家分红，阮福来等人跟着学了一年左右，学会就单独放钱，各做各的，江西这伙人来来往往的，有的是做一段时间就走了不做了，又有新的人来这边做，到现在安顺市西秀区安吉佳园这边10多20人基本上都有亲戚关系，在外地不好放款，就跑来这边做。江西在贵州的人多，还建了微信群，贵阳的群里面有一百多人，安顺的群里面也有五六十人，阮福来不清楚这些微信群是谁建立的，就是一个介绍一个就加进去了，在微信群里面能看到借款人信息，资源共享，如果有人借款，大家就把借款人的名字、身份证号码发在群里面，如果没有人借给对方，想借的就会和对方联系，以此来方便大家放款。 阮福来等人有统一的规矩就是司法系统的（公安的、法院的）不借，因为司法系统的懂法律，不还钱拿他也没有办法，主要就是有固定职业的才借款。对方和阮福来等人联系想借款的，就会先去考察一下对方，看对方有没有工作，比如政府的公务员、老师等事业单位，有哪些财产，比如房产、车子、工厂、商铺等，把对方的情况摸清楚了，在保证把钱借出去后如果对方不还钱，阮某等人第一时间能找到对方才会借，外地人在安顺，如果不把对方这些情况弄清楚怎么做生意。 阮某等人把借款人身份考察完，认为合格可以放款，就把事先弄好的借条带到借款人家中放钱给借款人，有时候是现金支付，有时候是转账，方式多，不固定，阮某们和对方签订的借条都不体现利率，借条上写的内容都是统一模式，只写本金，比如“今某某向某某借到人民币多少钱”，不体现利率，都是和借款人口头约定利率，基本是按天算，10天给一次利息，有的也是一个月给一次，基本上都是按一万块钱一天20元到100元来计算，并且会先扣除第一个月的利息，也就是“砍头息”，还会根据金额大小和路程收取不等的“上门服务费”，把这些费用扣除以后才会放款给借款人。去年（2018年）以来，国家在搞大行动，阮某等人就很少放款了，生意也没有之前好做，赚的钱也没有之前多了，主要是放老客户了，在2018年之前，阮某等人还做抵押借款，有人用车子抵押借款，阮某等人就和对方签订抵押合同，如果还款时间到了，不还钱阮某等人就有权利把抵押的财物，主要是车处理掉，经过阮某的手的有两次，一个姓郑（平坝飞虎山旅游区的老总）的男子拿了一辆北京现代车来抵押向阮某借了8万块钱，约定的一个月还钱，每天按照一万块钱给50元的利计算的，每次阮某都提前一天打电话提醒他，是要还本金还是支付利息，后面他支付利息，借了几个月就把本金还了，阮某就把车还给他了。还有一个叫王长清（在清镇开电力公司）的人，他用他女朋友的长安牌轿车来抵押4万块钱，利息阮某忘记了，他给了一段时间的利息，后面还还了1万块钱的本金就还不上了，他就打电话给阮某说他没有能力还钱了，叫阮某把他的车处理了，抵押的车不要了，钱剩余的钱他不还了。阮某们江西的其他人也搞过用车抵押借款，具体抵押的情况阮某不是很清楚。阮某等人把钱借给对方，约定的还款时间到了就会提前一天电话通知对方，提醒借款人是要继续给利息还是还本金；如果对方电话打不通，阮某等人在安顺的江西专门放款的这伙人就叫上几个去借款人的家里面或者单位看一下，找到借款人，当面提醒一下对方，叫对方还钱。在2018年中央没有搞严打之前，阮某的等人去的人相对多一点，自从去年严打后规定收账不能超过相对固定的3个人，所以阮某等人收账一般都是轮流去两个了。阮某到借款人的单位一般都是把借款人叫出来，在一边和他说，如果借款人没钱，阮某就叫他分期还，给他时间，能承受多少多少，直到还清楚为止，到借款人家里面同样如此，也是和对方商量，给足时间，让对方分期还，直到还完为止，阮某没有和对方发生过矛盾，其他人阮某就不清楚了。要是电话打不通，去单位和家里也找不着阮某等人会去找他的家人和单位上的同事，打听借款人的下落，告知借款人身边的人说对方欠钱，现在找不到人了，一般借款人的家人和同事都会说谁借的找谁，阮某等人也不会过多的纠缠，告知他们尽快联系借款人来处理，然后就离开了。 民间借贷就是私人放款，借条上不写明利率，口头约定利息，收取点利息，同时要是阮某等人上门服务的还会收取一点服务费。如果对方问阮某等人是以个人名义还是公司名义对外放贷的，阮某等人会随便编一个假的公司名称告知对方，说是某某公司的，如果有人问阮某，阮某对外都是说“云飞投资公司”，因为阮某的微信名称也是这个。这样人家有工作的人相信阮某有实力放款，并且这样把钱借出去，对方估计还有一种心理就是他们是一个公司的，还钱也积极一点。 阮某放贷的钱是打工挣的10万元多，从亲戚、朋友处借钱，还有向银行借钱出来放，后赚钱后就把银行借款还了，用赚来的钱继续放钱，钱生钱，阮某不知道其他人的资金来源。阮某进入了两个民间借贷的微信群，一个是安顺的，一个使贵阳的，微信群是江西人建立的，但阮某不知道是谁建立的。因为在安吉佳园小区住的都是亲戚，好停车，所以大家就集体住在这里，在这里的人不是固定的，来来去去的，一直都在的就是阮某、张凌保、侯超生、王阳阳，张文辉中途离开过一段时间去广东又回来，江西人来安顺放贷，主要是和侯超生、王阳阳他们联系，阮某是在2017年联系其哥哥阮艮福来这里做的。大家都是各做各的，没有统一的放贷账本，放款的钱也都是各用各的，其没有用暴力收取利息和本金，在此过程中其也未与其他人发生过矛盾，如果对方不还钱就电话催款、上门催款，如果对方再不还就多找几次，如果对方还是不还的话就自认倒霉。其共贷出50万，安吉家园专门放贷的这伙人其知道有张文辉、侯超生、阮艮福等人 公安民警向其出示的4本账本，其中有3本是其放贷时使用的账本，另外1本不是其使用的，是安吉家园15栋2单元101号之前的江西租客遗留的。但后来其老婆张文英用红笔在上面写了支出等内容。因为其老家江西余干县从事放高利贷的人很多，其听说放贷赚钱，知道其妻子的哥哥张文辉也在放贷，阮某就主动叫张文辉带他出去放贷，于是2016年阮某就与张文辉一同来到安顺放贷，后来阮某的老婆、老丈人也来到了安顺。2017年阮某在安吉家园打牌时认识了程某旺、程某虎、程小某、程启某，这四个人是谁的单谁负责，但程某旺接的单比较多，其感觉放贷款时程某旺在当中是主要负责人，这四个人住在一起，出行都是在一起，出去催款时也差不多是在一起的。阮某放贷时如果借款人借款金额较大，其就会给王阳阳、张胜辉、张文辉说，让三人来参股。上门去看客户还款能力时，有时是阮某一个人去，有时是参股的人谁有空就和他一起去，参股的利息得到之后就马上分给他们了，阮某等人上门催款过，但没有辱骂、威胁、殴打过借款人，如果对方还不了钱，也只能给客户时间，如果还是还不了也就没办法了。 4.被告人的供述与辩解 （1）程某旺的供述与辩解证实，2017年3、4月份，程某旺、程某虎、程启某、王行怀一起从广东来安顺找事做，后来听程某旺那面的人放贷的很多，而且能赚钱，几人就约起一起放贷。程某旺等人从自己老家借本钱后就开始放贷；程某旺向其父亲借款5万元，程某旺的哥哥也向他人借款5万元，程启某和王行怀好像也有10万元的本钱，后几人开始放贷。刚开始四人一起住在和谐小区加油站旁边的一栋红色房子4楼，自己放自己的，放的贷款分为两种，一种是有抵押的，一种是无抵押的，有抵押的利息就是程某旺等人跟借款人商量，大概是1万元每天30元到50元利息不等，没抵押的1万元每天80元的利息，放出去的钱都是先从本金里把利息扣后，剩下的再给客户。还钱的时候一般是用微信还给程某旺等人，如果遇到不还款或到期不还的，程某旺等人就天天打电话问，或者在电话里面骂对方。刚开始过来时，程某旺等人是找小的广告公司做卡片，后就发卡片。后来程某旺等人到贷款公司喝茶时，他们给程某旺等人介绍一些金融群体或者程某旺等人就从微信搜附近的人进金融群，后在群里找客户。程某旺等人放贷是自己放自己的，自己找客户，自己谈利息，自己收钱，不过会在放贷之前，四人中的两三人去客户家看一下，主要是怕客户不还钱，让客户知道程某旺等人知道他家，不敢不还钱。程某旺等人遇见过两三次不还钱的情况，他们暂时还不了钱，就让他们分期还，程某旺有时候会在电话里说一些脏话。2017年9月份，程某旺等人在发广告时认识其家乡人（阮某、侯超生、张胜辉），他们也是在安顺放贷的，他们说安吉小区好住，而且可以打麻将，程某旺、程某虎、程启某、王行怀就一起来到安吉小区找一间房子住在一起。程某虎是程某旺的哥哥，程启某与程某旺是老表关系，王行怀与程某旺是老乡。程某旺不知道原来就在安吉小区住的老乡是如何放贷的，他们是各放各的，平时就在一起打麻将。 程某旺放贷的本金中，有2万元是用信用卡套现的，有3万元是从支付宝的网商银行贷的，有3万元是用其大哥程占战的信用卡套现的，一共是8万元。程某旺赚的钱不够其平时消费。平时他们是采取打电话的方式催债，有时候骂几句，上门催债的情况也有，但他们并没有使用过暴力。 程某旺一共有两个电话号码，其中一个使生活用的（×××），一个是做贷款用的（137××××3517），其有两个微信号，一个生活用的（微信号×××，昵称为段三刀），一个是做贷款的微信（微信号137××××3517，昵称为×××（空放）贷款-程）。程某旺有一辆白色的奥迪×××4，车牌号为赣Ｅ×××××。 程某旺、程某虎、程小某、程启某有时候是一起放贷，有时候不会一起，有时候有人借钱，他们四人就会谁有钱就谁先给，或是几个人把钱凑在一起放贷款，收回的钱。程某旺等人都是自己发放自己的小卡片，自己做自己的业务，如果谁拉来借款人，程某旺他们还要看客户的“资质”（看是否有能力还钱），去看的时候，四个人谁有时间，就谁去看客户的“资质”，去看的人员都不定，看完“资质”，决定借钱给对方后，就当场签合同，当场拿钱（谁去的就谁和对方签合同，将钱给对方。）有时候是谁接的客户就由谁负责这笔贷款，有时候是大家商量，谁想来占“股份”（对借出去的钱进行分成，收回的钱，就按分成的比例分配给大家）。在追债的时候，都是由谁接的单，谁负责打电话向对方催款，如果是上门去追债，就四个人中，谁有时间谁就和接单的人一同去。程某旺从到安顺开始放了20万元左右，其自己的业务收回来的连同大家分成得来的，有20万左右。程某旺放贷的第一笔资金是从其爷爷处借的5万元（已经还完了，没有利息），后面的资金是从信用卡和支付宝里贷出来的。如果对方不还钱，就打电话、发短信或上门催债。基本上每家都会上门催债，但是如果对方比较凶的话，就不会上门。上门要钱时，都会用不好的语气向对方要钱，但不会破坏借款人家的门窗，没有使用暴力。程某旺等人和借款人一般都是两至三份合同，一个是一般的借条，一个是借款合同（就是每10天为一期，如果还不了，每万元1天100元的利息），一个是房屋租定协议（上面是写程某旺等人租借款人的房子），目的是拿着借款人的把柄，用这个协议吓唬对方，怕对方不还钱，让对方觉得如果不还钱，程某旺等人可以直接住进对方家里。这个协议程某旺是听一个与其一同被抓来的其中一个人说的，但程某旺记不清楚是谁说的了。比如客户借1万元，只能得到8000元，放款的时候，当场就收取1000元押金和1000元的利息，但是借条还是写1万元借条。有时候，有些客户之前借过，还钱的信誉比较好，再借的话就不收押金。对于借款后收不到款的人，程某旺等人就会自己评估，感觉能收到的就上门去看看，对于那种很强硬的就不去，还有那种实在没有钱的，程某旺等人也不再催收，感觉对方能还款的那种，就协调叫对方分期还。程某旺四人是合作的关系，没有谁负责带头放贷。 程某旺是与程某虎、程启某、程小某一起放高利贷的，其中程某虎、程启某是在老家的时候就商量一起出来放高利贷的，程小某是程某旺叫过来的，他们来到安顺后发现这边客户比较多，所以就留在安顺放高利贷了。四人放高利贷时的分工分为两个阶段，第一个阶段是2017年初至2017年下半年，第二个阶段是2017年下半年之后。在2017年，四人是一伙，只有一种贷款卡片，上面的电话是程某旺的，由其负责联系客户；其与程某虎负责收利息，程某旺是微信收，程某虎是银行卡收；程启某负责管理总账，四人凑的放贷本金总共有30万不到，用来负责放款和四个人生活的支出;程小某负责管理客户的资料，包括签订的合同和抵押的物品。在2017年下半年之后，四人各做各的，自己有自己放贷的小卡片，自己负责自己的本金、收利息、生活支出，但是因为程某旺的客户比较多，其他三人会来向程某旺参股，利息收到后程某旺就马上分给他们了。在2017年初至2017年下半年，因为一开始过来的时候准备自己做自己的，程某旺的客户多，他们就来和程某旺一起做，什么事都是程某旺管，然后，四人就坐下来商量，大家分工做。因为老家放高利贷的人多，都是这样放，程某旺就跟着这样的规则来放，大家都会。放贷时签的合同都是程某旺准备的。第一阶段帐是程某虎和程启某在管，谁没有钱用就向他们要，然后他们两个就记账，最后分总账的时候就会从这里面扣出去，分钱的时间也不固定。上门催款时都是大家商量着去，但2018年之后是谁的客户谁去，有时候参股的人会跟着去。上门催款时一般是以程某旺和程小某为主，如果没人或者和客户达成还款协议才会走，达成协议后大家就一起走了。上门催款时的主要方式是：一是电话催款，有时会辱骂对方；二是上门找客户谈，问什么时候还；三是喷油漆（喷过一次）；四是上门后要求客户用东西抵押；五是写威胁语言的字条给客户家；六是制作威胁海报，上面是客户的照片，旁边写有“欠债还钱，老赖”，把海报发给客户威胁，如果不还钱就要去张贴。四人有一个微信群，是程某旺建的叫“黔程金服（安顺）”，里面是四人微信和小号的微信，建群的目的就是放贷的时候相互联系。公安机关出示的三个记账本中，蓝色外壳和绿色外壳带字母的两本都是程某虎的，是2017年的时候记账用的;有图画的那本四个人都使用过，是杂本。 程某旺都是和程某虎、程小某、程启某三人一起放高利贷的，没有和其他人一起，程某旺不清楚他们三个有没有和其他人一起放高利贷。程某旺等人都是采取上门去找客户进行催款，有些事和对方好好说，有些说多次还没有还利息和本金的客户，程某旺等人就会一同去，人多，说话声音比较大，吓唬一下对方，让对方还钱，但是都没有动手打对方。在2017年的时候，程小某一开始是负责管贷款的资料，后面资料被程某旺和程某虎拿过来管了，他就只负责和程某旺等人上门催款，因为他个子比较大，比较能吓人。在2017年的时候，在放贷过程中，是程某旺等人把股平均分成四股，比如有1万元的贷款，每个人占2500元。 （2）程某虎的供述与辩解证实，2017年初，程某虎、程某旺、程小某、程启某开始学做非法放贷的事情，因为其老家有很多人从事这个生意，程某虎等人觉得好，程某虎、程某旺就从父母那某15万元出来做非法放贷的生意。刚开始几人准备到广东去做这个事情，后来了解到广东客户需要借款的额度比较大，风险比较高，就没有在广东做。后听到程某旺的同学“老朱”说他在安顺这里做这个生意，程某虎四人就来到安顺，并在安顺东客车站附近的安吉佳园找到老朱，租赁房子做这个生意。程某虎等人是通过微信上面找人给程某虎等人做广告或通过印发放贷的小卡片，还有就是通过安顺市内的小型贷款公司介绍客户等方式放贷。他们最多只借5万元出去，在2017年至今，程某虎等人做了40多个客户，2017年的时候，四人一起做，每笔借款放出去都是四人一起凑钱借出去，放款、找人索要借款和利息都是四人一起的，每次借款出去都会记载在一个账本上，每借款1万元都是每天100元的利息，每个客户打电话借款时，程某虎等人就问清楚客户是否有房产，或者是否愿意拿自己的户口或者身份证件抵押，在客户同意后，几人就一起去找客户将钱借给客户，并且和客户签好借款合同和借条，还有如果是有房产的客户就会和客户签订租房抵押合同，意思是在客户不能按期支付利息和本金的情况下，就会将其名下房屋使用权出租或者用于程某虎等人自己住，如果没有房产的个人就抵押他们的户口或身份证件。程某虎等人在放贷过程中，都会扣除第一期也就是十天的利息，利息是本金的1%每天，利息是按期收的，有时候会收上门办理费，这个办理费是那种中介（小额贷款公司）介绍过来的客户，程某虎等人需要支付中介费。程某虎等人借钱出去的方式有很多种，有的是现金，有的是通过微信转账，有的是网上手机银行转账，但是大部分都是使用微信多一点。借款收不上来时，有时候也会和客户争吵或者带一些辱骂的口吻辱骂客户。四个人一起做这个到2018年春节回来后，程某虎等人每个人都会做这个生意，就开始自己做自己的，也没有什么账本了，自己放钱出去后自己记得，四个人还是住在一起，目的是有事时方便喊出去一起放钱或找客户索要借款和利息，因为怕做这个生意过程中，遇见黑吃黑，所以人多一点总是好的，至少气势上不会怕。程某虎和程某旺的资金刚开始时是从父母处得到15万元，后面是他们自己用信用卡或支付宝上借的借款。程某虎等人在放贷过程中，并没有以谁为主，2017年期间都是一起做的，在做的时候，每个人都会印发有自己联系电话的借款小卡片，如果是通过哪个的手机号联系上的客户，就由谁去负责打电话催收利息，程某虎联系的客户都是一起凑钱借出去。从2018年开始就自己做自己的了。每次到收利息的时候，程某虎等人就会发短信催收，在收不上的时候，就会一直打电话给客户，向客户索要借款，如果被客户逼急的情况下，就会辱骂或声音大很多。程某虎等人也会上门找借款人催收利息或借款，有一些借款人在家，在家的程某虎等人就会好好的说，并给对方说他们是公司的，借款也是公司的，不要让他们为难，对方也会说好话来安抚程某虎等人，并说会想办法还借款，如果借款人不在家，程某虎等人就会告诉他的家人，让他的家人想法通知借款人将钱还了。除了程某旺、程小某、程启某三人外，和程某虎等人一起被抓的人是和程某虎一起住一个小区，是住在小区里遇见后通过老乡的关系认识的，他们也是做私人放贷的，但不是和程某虎等人一起做的。 程某虎等人收款的时候会在电话里恐吓一下，有时候去人家家里坐几个小时不走，借款人不在的时候用打火机烧大门猫眼，踢大门，还有就是把借款人信息打出来发给借款人看，恐吓对方还钱，讲不还钱就拿去小区门口贴，但是从来没有贴过。程某虎们在催款时还会打电话给借款人的家人，问是否愿意帮忙还款，如果对方不愿意就不再联系，并把这笔钱当作死账。程某虎等人一般和借款人都是电话联系，程某虎等人知道有些借款人的地址，只要电话打不通基本上都是死账，去找这些人也要花时间，有时候也尝试过找，但是能找到的很少，只能从其他地方将亏的钱赚回来。程某虎等人很少上门催收，都是自己负责自己的客户，想喊谁跟着去就喊谁，没有固定的人员分配，程某虎一般都是叫程小某一起上门。程某旺的客户最多。程某虎等人并不会开会交流放高利贷的情况。程某虎等人在安顺的这帮人中，有一个微信群，主要是把客户发在群里，问这个客户是否借过谁的钱，如果有，就不借。 2017年过完年后，程某旺带程某虎、程启某一起来安顺放高利贷，程小某是后面程某旺叫过来的。来到安顺后就用程某旺的手机号印小卡片发广告，四人放高利贷时的分工分为两个阶段，第一个阶段是2017年初至2018年，第二个阶段是2018年之后。在2017年刚来的时候，四人每人出10万元放在程启某处，由程启某负责记所有的开销、加油、房款等账目；程某虎负责收取借款人利息账户和分红；程小某负责管理借款合同资料等；程某旺负责联系客户等。2018年以后，四人各自有各自的客户联系，就是四人互相认股，认多少股就分多少股，平时的开销就大家分摊。四人放贷以程某旺为主，客户主要是和程某旺联系，程某旺就会安排其他人开车出去和客户见面调查有没有固定资产等情况，见了客户后大家看了可以才决定是否放款，视情况要客户的户口本、身份证、购房合同等原件作为抵押。要拿借款合同、借据给客户签，有时还要拿房屋租赁合同给客户签。选定客户的标准、借款合同、借据、房屋租赁合同都是程某旺制定的。为避免客户还不上钱，他们还会与客户签订房屋租赁合同，如不还钱就威胁按照租赁合同收房子，他们就搬进去住。放贷一般都是3000元至6万元不等，最高放过5万元，利息为每万元日息100元，每10天为一期，押金每万元扣除1000元，同时也要扣除首期利息，还要扣除上门服务费、车子抵押的停车费等费用。平时的资金公账由程启某的银行卡管理，程某虎自己的钱就在自己的微信里。大家商量过制作催款海报，在印刷店制作，但没有出去张贴过，通过微信发给不还钱的客户吓唬他们，威胁说如果不还钱就去张贴。公安机关出示的三个记账本中，蓝色外壳和绿色外壳带字母的两本都是程某虎的，是2017年四人在一起放贷的时候记账用的;蓝色有图画的那本不知是谁的。（此笔录附照片七张）四人在一起放贷的分工是由程某虎提出来，然后大家商量的。四人有一个微信群，是程某旺建的叫“黔程金服（安顺）”，里面是四人，建群的目的就是放贷的时候相互联系。 （3）程启某的供述与辩解证实，2017年的4月份，程启某和程某旺、程某虎、程小某租住在火车站附近，几人主要就是做发放高利贷的生意。程启某和程某虎、程某旺、程小某四人长期是一个放高利贷的团队，因为安吉家园做这个生意的老乡多一点，2018年上半年几人从安顺火车站搬到安吉家园租住，程启某等人搬到安吉家园时就有些老乡也在这边做高利贷的生意了，程启某等人在安吉家园里做高利贷生意的人有十多个人了。程启某等人在安顺就是拉客户来借钱，程启某等就放款给客户坐收利息以此来获取利润。 程启某和程某虎、程某旺、程小某四人是一个伙的，四人放高利贷有两种方式，一种就是四个人之间互相参股（就是指团队中的成员拉来的客户借款，四个人自愿按比例出资借给客户，收取的利息就是按照每个人出资的比例收取利息）；另一种就是个人放贷（就是指团队成员自己做客户的生意，收取的利息个人所有，其他成员不参与分配）。今年程启某还没有做过个人的，每个客户最低两、三千元，最高一、两万元钱不等。放高利贷的利息基本上都是每1万元钱每天收取100元钱的利息，也有低的（每天30元到100元之间），程启某等人每放一笔钱时要从中扣除利息和押金（比如客户借1万元钱，扣除10天利息1000元和押金1000元钱，客户实际拿到手的是8000元钱，客户写的借款合同上记录的是1万元），具体扣除的利息就是按借款合同上签订的借款时间扣除利息.利息不记录在借款合同上，押金是放贷的时候全凭自己和客户约定的，有时记录有时不记录在合同上，客户在约定的时间还清本金和利息，也有客户超过合同时间继续借款的情况。程启某等人发放高利贷拉来的客户是印发卡片、微信等方式找的客户，卡片就是街上的小广告店花钱制作的，卡片上印有贷款的宣传标语，有联系电话，有微信二维码等信息，平时就是将这些卡片拿出去路边发放；微信就是程启某等人个人使用微信在手机上通过微信宣传拉客户，程启某团队还有一个微信群，群名叫“黔程空放”，里面有很多人都是放贷的。程启某等人平时都有两部手机，一部是私人电话，一部就是使用来做放贷生意的电话。程启某的私人电话号码是152××××8474，做放贷生意的号码是156××××2256，程启某生活用的微信号为×××、昵称为天启，一个是贷款的微信号，号码是156××××2256、昵称是ｘｘ贷款（具体记不清楚了）。 程启某等人拉来的客户，客户会提供身份证、户口本、结婚证等证件，看情况，有些客户同意就将证件抵押给他们。程启某等人和客户签订借款合同内容只记录借款双方信息、借款金额、借款期限、抵押证件等情况，约定的高利息多数是和客户口头约定的。程启某所在团队共放出去十多二十几万元，大约几十个客户。团队共同参股的就按各自参股的比例获取报酬，没有参股就没有报酬，自己独自放款的利息就自己所有。团队是不需要交公共费用或生活开支的，放出去的本金都是队员自己的。这两年团队放贷20多万，获利是一边获利一边花销，所以程启某并不清楚具体获利多少，程启某自己没有放贷，都是参加他们的股放贷。发放出去的贷款，是客户按合同约定期限还款，有不还的，程启某等人就去客户家追债，还有就是打电话向客户追债，去客户家说不还钱就找他父母、妻子追债的话，打电话也是，程启某等人没有动手打人。因为是老乡一个叫一个来这边找钱，所以程启某才来安顺从事这个放高利贷的活动。在安吉花园做高利贷生意的人，加上程启某等人有10多人，这些人都是江西的老乡，除了程启某所在团队，这些人中还有许智明、何超生、何超生的妻子罗婧蓝、绰号胖子的张姓男子、胖子的妻子、仙礼（名字不详，绰号鱼仙）、阳古（名字不详，绰号阳古）、来古（名字不详，绰号来古）等人。 程启某是去年大概4月份的时候，程启某表哥程某旺因为在贵州安顺做小额贷款生意，1万元钱每天30-100元的利息计算，还有另外的表哥程某虎也是做这个生意，后程某旺就叫程启某来这边帮他，叫程启某帮他发贷款的小卡片，每发完一盒就给40元至50元的报酬，每一盒是500张，按天计算报酬，除了发卡片外，程启某还跟他们（程某虎、程某旺）上门去催款。程启某没有具体算过其帮程某虎、程某旺发放贷款卡片总共获得多少报酬。今年发的比较少。 程启某有一辆黑色的本田雅阁，车牌号为赣Ｅ×××××，被抓之前停在安吉花园里面。程启某在2017年3、4月份来到安顺，当时一起来的还有程某旺、程某虎、程小某，当时是程某旺提出到安顺做贷款的，然后大家就同意一起来了。几人一开始住在火车站附近，后因为安吉花园方便停车，老乡都住在这里，大家都可以一起交流贷款的事情，所以又搬到安吉花园居住，四人都住在安吉花园1栋1单元404号，是程某旺租赁的，但房租和水电都是每人平摊，每人400元左右。客户都是他们拉，程启某只占股份。他们都是自己发放自己的小卡片，自己做自己的业务，如果谁拉来借款人，他们还要看客户的资质（看是否有能力还钱），去看的时候，四个人谁有时间，就谁去看客户的资质，去看的人员都是不定的，看完资质，决定借钱给对方后，就当场签订合同，当场拿钱（谁去的就谁和对方签订合同，将钱给对方，有时候是微信转账，有时候是银行转账，有时候是直接给现金）。接了这个客户后，就回来，有时候是谁接的，就谁负责这笔贷款，有时候就大家商量，谁想占股份（对借出去的钱进行分成，收回的本金和利息，就按分成比例分配给大家）。在追债的时候，都是由谁接的单，谁负责打电话向对方要款，如果上门去追债的话，就是四个人谁有时间，谁就和接单的人一同去。程启某自己没有单独放过款，都是参股，参股了3万元左右，参股了7个左右。程启某现在亏本的，程启某参股的资金是其之前在深圳打工存下来的，有一部分是信用卡里的钱（2万元，现在还没有还完）。放贷还有欠钱不还的情况，很多，如果对方不还钱，谁接的单，就会打电话或发微信向借款人催款，都会用不好的语气催款。有些电话打不通，就会上门到借款人家里催款，如果不在家，就会过一段时间继续去，如果借款人在家，就给他施加压力，让他还钱，如果借款人不在家，家属在家的话，就把借款的事情给对方家属说，也是向他们施加压力，让他们找到借款人还钱。程启某等人上门催款时，不会破坏人家门窗，不会辱骂、威胁、殴打借款人、借款人家属，上门催款的目的就是让对方还钱，给对方压力，让对方早一点还钱。程启某没有打过电话，因为接客户，都是他们打，他们和对方的时候声音都很大，就是让对方还钱，程启某在时候，都没有听到他们辱骂对方。程启某等人在与借款人签订合同时，一般都是三份合同，一个是借条（一般的借条），一个是借款合同（就是每10天为一期，如果还不了，每1万元1天100元的利息），一个是房屋租赁协议（协议内容是程启某等人租借款人的房子）。程启某不知道和借款人签房屋租定协议的目的是什么，都是他们拿给客户签的。如果客户借款1万元，只能得到8000元，放款的时候，当场就要收1000元的押金和1000元利息，但是借条上还是写1万元的借条，有时候就会扣几百元的中介费（通过其他人介绍来的，扣除的钱是给介绍人）。有的时候，有些客户之前借过钱，还钱的信誉比较好，再借的话就不用押金。每10天为一期，10天后还1万元，就返还1000元的押金，如果还不了，就每天100元的利息。有些客户的资质不好，就会扣押他的一些东西，有户口本、结婚证、身份证和其他证件，有时候看借款人的资质，就不需要扣押。扣押的东西就放在程启某等人住的地方，具体也没有谁负责保管。程启某等人在安顺做这个事情，并没有保护伞。程启某平时的支出都是通过贷款赚来的钱，其购买车辆的钱是其父母全某的。 程某旺、程某虎、程小某、程启某四人是程某旺说的算，因为他的客户多。程启某称他们上门催债时，并没有开“碰头会”，平时都是他们打电话叫他，没有固定的谁安排，程启某有时间就去，程启某除了参股程某旺、程某虎、程小某，没有向其他人参股了。 2017年2、3月份，程某旺提议后，带着程某虎、程启某一起来安顺放高利贷，程小某是后面程某旺叫过来的。来到安顺后程某旺先办理了手机号，他安排程某虎、程启某去用程某旺的手机号印小卡片发广告，程某旺再安排程某虎、程启某去发卡片，后面有客户后就由程某旺负责联系，联系好了就由程启某打款给借款人，利息回来后打在程某虎的卡上，程启某负责记账，用钱由程启某这里出，每天去哪里、做什么都由程某旺安排。2018年以后就没有记账了，各做各的，自己印小卡片，有客户后自己用自己的钱，但是除了程某旺外其他三人的客户很少，都是跟着程某旺放款。四人放高利贷是以程某旺为主。发小卡片出去后客户就会主动联系，主要是和程某旺联系，程某旺就会安排程启某等人开车出去客户家见面调查有没有固定资产等情况，见了客户后都是由程某旺决定是否放款，偶尔也会征求一下其他人的意见。2017年的放款都是由程某旺决定，不需要什么抵押，但2018年以后除了程某旺决定外还要拿客户的户口本、身份证等原件和车辆作为抵押。2018年后还增加了要拿房屋租赁合同给客户签。选定客户的标准、借款合同、借据、房屋租赁合同、放款的数量和利息标准都是程某旺制定或者拿来的。程某旺教他们不在合同、借据上签字。如果客户不还钱，开始的时候只有程某旺的电话，就由他电话微信追债，后面四人都有号码联系客户后，也是电话微信追债，和客户说的时候很凶的语气，还有去客户家中、单位追债，带客户上车要钱，程启某等人的住处还有油漆。2017年时都是程某旺单独联系客户，追债上门等都是听他的通知，程某旺叫去就去，2018年如果各自手头的客户欠款后就互相通知去追债。2017年时程启某有一个账本，四人每人出资6万元，放在程启某建设银行卡内由其负责放款，程某虎有一个账本负责记录生活、生意开销，客户还的利息由程某虎统一收取并记录，因为程启某管总账，如果总账里面没有钱了，就让程某虎将收取的利息转到程启某处，平常每月就从总账里平均每个人分2000元左右，最后是2017年过去的时候，四人因为没有什么客户了就商量着把钱分了，后面收到的利息都是当天分或者过几天分。在2017年时没有赚到什么钱，赚的钱在平时生活和活动中花完了，年终的时候就把四人每人的6万还给了每个人，2018年时就没有记账，得了利息按照参股比例分红，开销就平摊。在2018年之后，所有支出不再由程启某负责支付，而是自己负责，但房租还是统一交给程某旺，由他交给房东。分钱的事是谁提出来没钱用了大家就会商量，然后由程某旺安排其将钱分一部分出来给每个人。程小某作为后面来的人，一开始就是负责和大家一起去看客户的资质，好像也负责管理客户签的资料，上门催款的时候他都回去，因为他比较能说话，都是由他和程某旺去说。程启某等人放高利贷的分工是由程某旺安排的，放高利贷的行规都是程某旺教的。2017年的时候，都是程某旺邀约他们一起去上门催款，2018年之后是谁的客户就是谁叫去，大多数时候程启某三人都向程某旺参股的。每次上门催款要和对方达成协议才离开，都是由程某旺、程某虎叫大家离开，程启某去的时候都是他们四人，没有别的人跟着。 公安机关出示的三个记账本中，蓝色外壳和绿色外壳带字母的两本是程某虎的，是2017年四人在一起放贷的时候记账用的;蓝色有图画的那本，后面记有一页字是是程启某写的，前面也有一部分内容是他写的，这本蓝色有图片的笔记本记录了一部分2017年放贷的内容，另外还有一本账本找不到了。 （4）程小某的供述与辩解证实，2017年4月份，程小某在广东打工，当时其朋友程某旺们在安顺这边做放高利贷的生意，程小某就过来找到他们一起做生意，当时程小某来的时候程某旺、程某虎、毛利（绰号，姓王）和程小某五人租住在火车站附近，当时程小某来的时候对放高利贷的生意还不熟悉，程小某学着做，程小某主要是参股给他们，然后参与分钱，跟着他们参股做了两年，直到2018年年底就开始有自己的客户了。毛利是在2017年年底离开不干了。程小某、程某旺、程某虎、程启某四人长期是一个放高利贷的团队，2017年5、6月份，因为住的地方太吵闹了，所以程某旺安排程小某等人从安顺火车站搬到安吉佳园1栋404号房租住，搬到安吉佳园时，这里也有程小某的老乡在这边做高利贷的生意，直到被公安机关查获，程小某等人在安吉佳园做高利贷生意的人有10多人。程小某等人在安顺就是拉客户来借钱，放款给客户坐收利息以此获取利润，从程小某来这边和他们做这个生意，程小某参股的就有几十个客户，程小某个人做了一个客户。程小某等人在这边主要从事放高利贷生意，平时还开车跑滴滴等。 程小某和程某虎、程某旺、程启某四人是一个团队的.四人放高利贷有两种方式，一种就是四个人之间互相参股（就是指团队中的成员拉来的客户借款，四个人自愿按比例出资借给客户，收取的利息就是按照每个人出资的比例收取利息）；另一种就是个人放贷（就是指团队成员自己做客户的生意，收取的利息个人所有，其他成员不参与分配）。每个客户放款2000元、3000元、5000元、1万、2万、3万不等（基本放款都是在2000元至3万元之间），其他成员还有放得高的程小某不清楚，程小某等人放高利贷的利息基本上都是每1万元钱每天收取100元钱的利息，偶有低于这个利息的情况，每放一笔钱时要从中扣除利息和押金（比如客户借1万元钱.扣除10天利息1000元和押金1000元钱，客户实际拿到手的是8000元钱，客户和程小某等人写的借款合同上记录的是1万元），具体扣除的利息就是按借款合同上签订的借款时间扣除利息，押金是放贷的时候全凭自己和客户约定的，借款合同上是不记录的，客户在约定的时间还清本金和利息，也有客户超过合同时间继续借款的情况。 程小某等人是通过印发卡片、宣传单、微信等方式找客户，卡片就是在火车站那边的小广告店花钱制作的，卡片上印有放贷款的宣传标语，有联系电话，有微信二维码等信息，平时就是将这些卡片拿出去发放，将卡片插在别人车上等方式；宣传单就是印有放贷宣传标语的、联系方式的广告，主要就是拿去张贴在路边或小区的墙上；微信就是程小某等人个人使用微信在手机通过微信宣传拉客户，程小某所在团队有一个微信群，群名叫“黔程空放”。平时每人都有两部手机，一部是私人电话，一部就是使用来做放贷生意的电话。程小某的私人电话号码是159××××7165，做放贷生意的号码是187××××2837。程小某等人首先和客户联系，问对方是否有房产等，如果有房产就要拿房产证看看，有房产证的拿身份证户口本看看就可以借款，没有房产证的特别是年轻人，就需要将本人的身份证、户口本、结婚证等证件暂时押在程小某等人处，然后程小某等人和借款客户签订借款合同，之后将将钱借给客户。借款合同就是以甲方和乙方的方式签订，内容只记录借款的双方信息、借款金额、借款时间、抵押证件等情况，约定的高额利息没有记录在合同上。向程小某等人借款的客户在还清款时，就将合同交给借款客户销毁，也有一些客户一直拖欠借款。这两年程小某参股团队放贷客户有几十个，程小某自己做了一个叫冷珺（女，住安顺市新天地小区）。程小某不清楚团队成员做的其他客户有多少。冷珺是在2019年2月份通过微信联系到程小某的，她借了7000元，扣除十天的利息700元和700的押金，实际她借到5600元，借款期限为1个月，每天的利息是70元，最后她还款结束时扣除押金700元，还的本金6300元，中途借款利息通过微信、银行卡等方式转账给程小某，此人在去年就向程小某等人借过一次7000元。 团队共同参股的就按各自参股的比例获取报酬，自己独自放款的利息就自己所有。放出去的本金都是自己的钱，程小某的钱是从家里要的钱。2017年程小某放出去的钱大约有6万元，只收回3万元钱，但是不包括平时的花销，去年放出去2.5万元，收回3万元，赚了5000元，不包括平时的花销。有的客户是按照约定准时还款的，有的客户直接就失去联系不还款了。以前对于不还款的客户，就去客户家追款或者打电话追款，一般去客户家两三次，打电话就反复打电话追款。去客户家装作外表较凶的样子，口头上威胁客户如果不还款就要让他父母以及全城的人都知道她借高利贷的话等等，打电话也就是经常打电话追客户还款，说的也是和上面说的威胁的话语。 程小某所在团队的人有程某旺，程某旺的哥哥程某虎、程某旺的老表程启某。在安吉佳园××××团队外，还有十多人做这个生意，这些人都是江西的老乡，有何超生、何超生的妻子罗婧蓝、张文辉、张文辉的妻子候仙霞、王阳阳、阮某（绰号来古）、财里（名字不详）、张文辉的父亲、老大（姓阮）、行礼（信息不详）。这些人都是程小某老乡，也是朋友，程小某所在团队他们没有他们参股，程小某不清楚其他团队追债的行为。 程小某有一辆灰色雪佛兰迈锐宝，车牌号是赣Ｅ×××××，贷款买的，钱是家里人借钱买的。 程小某、程某虎、程某旺、程启某四人有时候共同一起放贷，有时候不是一起，每人都是自己放自己的小卡片，有时候自己放，有时候放了后，四人商量，大家来占股权，收回来的本金和利息就按股权分配。自己都是做自己的业务，如果谁接来客户，还要看客户的资质（看是否有能力还钱），去看的时候，一般去看客户资质都是谁接的单和分股权的人一起去看，去看的人都是不定的。看完资质，决定借钱给对方后，就当场签合同，当场拿钱（谁去的就谁和对方签合同，将钱打给对方，有时候微信，有时候现金，有时候转银行卡）。在追债的时候，都是由谁接的单，谁负责电话向对方催款，如果是上门追债的话，就是四人谁有时间，谁参股的和接单的人一同去。程小某自己放的贷款和参股的一共几十次，具体的记不清楚了，自从到安顺开始放了6万元，程小某并不清楚其他人一共放款多少，程小某处于亏本状态，因为有些钱没有追回来。程小某等人放贷有很多不还钱的，对方不还钱，就打电话、发微信、发短信催款，程小某在的时候都是和客户约好见面谈一下，不在的时候，就不清楚了，程小某并不清楚其他人有上门催债的情况没有，程小某记不清楚自己上门催债几次了，都是上门去和对方谈，让对方还钱，逼他们还钱。上门催债的时候，不会破坏借款人家的门窗，没有使用暴力，就是到对方家里去要钱，上门催债的目的就是让对方还钱，给对方压力，向对方催款的时候，有时候语气不太好，这样做的目的就是为了给对方压力，让对方还钱。如果给对方打电话，对方的电话无人接的话，就会一直给对方打电话和发微信。 程小某等人和借款人签订借款合同一般都是两至三份合同，一个借条（一般的借条），一个是借款合同（就是每10天为一期，如果还不了，每1万元每天就100元的利息），一个是房屋租赁协议（上面写的是程小某等人租借款人的房子），这就是拿到借款人的把柄，因为没有抵押，这样也是给对方还款的压力，而且有这个合同，方便上客户家催债。比如客户借1万元，只能得到8000元，放款当场就要收1000元押金和1000元的利息，但是借条还是写1万元的借条，有的时候，有些客户之前借过，还钱信誉比较好，再借的话就不收押金，每10天为一期，如果10天后还不了本金，就必须打1000元的利息，归还本金时，会将押金退给对方。发放贷款不会有记录，都是微信或电话标记号，谁的客户就谁记录。 2017年4月初，程某旺电话联系程小某到安顺来，程小某来了之后看到程某旺、程某虎、程启某三人在一起放高利贷，因为看到他们赚钱，程小某便提出和程某旺等人一起放贷，于是四人就在一起放贷了，四人住在一起。四人的分工分两个阶段，第一个阶段是2017年初至2017年底，第二个阶段是2018年之后。第一个阶段时，四个人一起放贷、发卡片，只有一种贷款卡片，上面的电话是程某旺的，由程某旺负责联系客户，再由他邀约其他三人去看客户及还款能力，看完后四人当场商量是否放款，如果放款就当场通过现金、微信或者银行转账放款；程启某负责管理本金和记账，四人筹钱给他，其负责放款和四个人生活的支出；程某旺和程某虎负责收利息，程某旺是微信收，程某虎是银行卡收，都会汇总到程某虎处，由程某虎平均来分配利息，分配利息时间不固定，谁缺钱就提出来，大家商量后就分配。第二阶段，为了自己有自己的客户、赚更多的钱，其他三人开始自己单干，程小某自己单干时所使用的合同也是从程某旺处拿出来复印的，但之前的老客户来借款，因为老客户信誉比较好能赚到钱，程小某等三人就会主动参股，对老客户的参股没有记账，本金直接给程某旺，利息也由程某旺直接分。单干的情况就是程小某、程某虎、程启某三人自己制作小卡片，自己放款自己上门收，如果有参股的情况，参股的人也会跟着去。2017年放贷的时候，四人就建了一个微信群，是程某旺建的叫“黔程金服（安顺）”，里面是四人微信和小号，建群的目的记录放款时间、便于放贷的时候相互联系。第一阶段大概放了20个左右的客户，放了大概20万元左右。房租是大家交给程启某，由程启某统一交给房东。我们会制作威胁海报，上面是客户的照片，旁边写有“欠债还钱，老赖”，把海报发给客户威胁，如果不还钱就要去张贴，但没有实际去贴过，这也是程某旺提出来并由他做的。因为找不到借款人，去对方家门口喷过一次油漆。上门催款的情况，因为客户多、时间久，已经记不清楚了。放贷时要借款人签借据、借款合同、房屋租赁协议，写这三份材料的原因其不清楚，都是跟程某旺学的。 本院认为，被告人程某旺为索取不受法律保护的高利贷，纠集被告人程某虎、程启某、程小某有组织地对被害人多次实施辱骂、恐吓，情节恶劣，严重影响被害人的工作、生活；并在索取高利贷的过程中，非法剥夺被害人人身自由，被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某的行为均已构成寻衅滋事罪、非法拘禁罪。公诉机关指控被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某犯寻衅滋事罪、非法拘禁罪的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人程某旺组织、领导被告人程某虎、程启某、程小某对被害人实施寻衅滋事五次，严重破坏社会秩序；对被害人实施非法拘禁一次，具有辱骂、殴打情节；对被害人实施违法行为二次；程某旺系该恶势力犯罪集团的首要分子，应按该恶势力犯罪集团所犯的全部罪行处罚。被告人程某虎、程启某、程小某属积极参加者，应按各自参与的违法犯罪行为处罚。被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某对公诉机关指控的犯罪事实认罪认罚，可依法从轻处罚。被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某犯数罪，应依法数罪并罚。 被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某及其辩护人提出四被告人没有对被害人胡某1实施殴打的辩护意见，经庭审查明。有被害人胡某1陈述了从程某旺等人处借高利贷后，因无力还款被程某旺等四人从家中强行带至东风水库一小路处暴力殴打索要债务的事实，其陈述有李某的陈述予以印证；有被告人程某虎、程启某供述了程某旺等四人把胡某1带到一水库附近的乡间小路恐吓其还款的事实；胡某1对被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某进行了指认，并对被强行带至六枝特区东风水库附近一条路上，进行殴打的地点进行了辨认，证据间能相互印证，足以证实四被告人将胡某1从家中强行带到东风水库一小路处采用威胁、辱骂、殴打的方式索高利贷的事实，故该辩护意见不能成立，不予采纳。 被告人程某旺、程某虎、程启某、程小某的辩护人提出四被告人不构成非法拘禁罪的辩护意见，经庭审查明，四被告人系为索取不受法律保护的高利贷而非法将他人从家中强行带至郊外，并采用威胁、辱骂、殴打的方式逼迫被害人偿还高利贷，依法应当以非法拘禁罪定罪处罚，故该辩护意见不能成立，不予采纳。 被告人程某旺的辩护人提出程某旺系初犯，自愿认罪认罚，应从轻处罚的辩护意见，经庭审查明属实，予以采纳。 被告人程启某的辩护人程启某在作案中属从犯，系初犯，归案后如实供述，自愿认罪认罚，应从轻处罚的辩护意见，经庭审查明属实，予以采纳。 被告人程小某提出只参与向彭某1借款，未参与向彭某1讨债的辩护意见，经庭审查明，有被害人彭某1陈述了向程某旺借高利贷2万元后，因无力继续支付高利息，被程某旺、程某虎、程启某、程小某采取上门追讨、到单位围堵等方式追债，并程小某等四人进行了指认；被告人程启某供述了伙同程小某等四人一起去彭某1单位追债，去其办公室威胁其还钱的事实；被告人程小某并对向彭某1追债的地点进行了指认，证据间能相互印证，足以证实程小某参与了到彭某1家中和单位滋扰、纠缠、利用家人的安危威胁等方式恐吓彭某1还款的事实，故该辩护意见不能成立，不予采纳。 被告人程小某的辩护人提出程小某自愿认罪认罚，应从轻处罚的辩护意见，经庭审查明属实，予以采纳；但提出本案事出有因，没有造成恶劣后果的辩护意见，经庭审查明，程小某等人向被害人发放高利贷后，有组织地采取到被害人居住地或单位围堵、在家门口喷漆、逼迫对方搬家等方式滋扰、纠缠，以恐吓被害人还款，甚至对被害人进行非法拘禁，严重被害人正常工作、生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，故该辩护意见不能成立，不予采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十三条、第二百三十八条第一、三款、第二十六条、第二十七条、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条、第八条之规定，判决如下： 一、被告人程某旺犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币30万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年。数罪并罚，总和刑期有期徒刑九年，并处罚金人民币30万元，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币30万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月18日起至2027年4月17日止。罚金限判决生效后一月内缴清。） 二、被告人程某虎犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，总和刑期有期徒刑五年，决定执行有期徒刑四年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月18日起至2023年4月17日止。） 三、被告人程启某犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，总和刑期有期徒刑五年，决定执行有期徒刑四年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月18日起至2023年4月17日止。） 四、被告人程小某犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，总和刑期有期徒刑四年，决定执行有期徒刑三年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月18日起至2022年4月17日止。） 五、公安机关从被告人程某旺处扣押的作案工具苹果手机二部；从被告人程某虎处扣押的作案工具华为手机一部、三星手机一部、赣Ｅ×××××黑色吉利（吉利美日牌）车辆一辆；从被告人程小某处的扣押小米手机一部、三星手机一部；从被告人程启某处扣押的作案工具苹果手机一部、华为手机一部,依法没收，由扣押机关安顺市公安局西秀分局上缴国库。查获的作案工具借款合同、借据、房屋租赁协议、放贷小广告卡片等，由安顺市公安局西秀分局依法没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省安顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  覃志康 审 判 员  周达猛 人民陪审员  周明生 二〇二〇年五月二十三日 法官助理陈莉 书记员刘扬(代)