福建省漳平市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0881刑初92号 公诉机关福建省漳平市人民检察院。 被告人林举淦，男，1989年3月4日出生，汉族，中专，无业，户籍所在地福建省武平县，住福建省武平县。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月20日被漳平市公安局刑事拘留，2019年8月23日经本院批准逮捕，同日被漳平市公安局执行逮捕。现羁押于漳平市看守所。 福建省漳平市人民检察院以漳检检一刑诉（2020）78号起诉书指控被告人林举淦犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年5月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省漳平市人民检察院指派检察员郭佳旺出庭支持公诉，被告人林举淦到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省漳平市人民检察院指控，被告人林举淦以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，总计人民币2397936.13元，数额特别巨大；被告人林举淦以非法占有为目的，违反信用卡管理制度，冒用他人的信用卡进行诈骗，总计骗取他人财物人民币883309.09元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人林举淦在判决宣告以前一人犯数罪的，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人林举淦自愿认罪认罚，已经签署认罪认罚具结书,为此，建议对被告人林举淦判处有期徒刑十七年六个月，并处罚金人民币350000元。针对上述指控，公诉机关当庭进行了举证，诉请本院依法惩处。 被告人林举淦对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚，并与漳平市人民检察院自愿签署了认罪认罚具结书。 经审理查明： 一、诈骗 2019年1月至7月，被告人林举淦先后到福建省漳平市、武平县、上杭县、龙岩市新罗区，冒充中国光大银行工作人员，以帮忙办理光大银行“普惠卡”、“随心贷”等为由，骗取办卡人财物，或者利用办卡人提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆度小满小额贷款公司、北京百付宝科技公司、浙江网商银行公司等公司的贷款，总计人民币2397936.13元，并将骗来的钱除部分用来返还被害人外，大部分用于赌博和偿还高利贷。具体是： 1.2019年6月23日，被告人林举淦利用陈某5提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆度小满小额贷款公司贷款人民币85070元。 2.2019年6月22日，被告人林举淦利用黄某3提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取北京百付宝科技公司贷款29500元、重庆苏宁金融贷款公司贷款24500元，总计人民币54000元。 3.2019年6月21日，被告人林举淦利用杨某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆度小满小额贷款公司贷款13500元、重庆苏宁金融贷款公司贷款27500元，总计人民币41000元。后被杨某发现，被告人林举淦返还41000元。 4.2019年6月29日，被告人林举淦利用郑某2提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取支付宝花呗、借呗贷款总计人民币39475元。 5.2019年6月24日至6月29日，被告人林举淦利用陈某6提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款36200元、中信百信银行股份公司贷款20000元、浙江网商银行股份公司贷款20000元、支付宝花呗、借呗贷款118854元（其中已返还20000元），总计人民币175054元。 6.2019年6月15日至7月15日，被告人林举淦利用林某2提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取北京百付宝科技公司贷款50000元、重庆苏宁小额贷款公司贷款17500元，总计人民币67500元。 7.2019年6月21日，被告人林举淦利用黄某4提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取哈尔滨哈银消费金融公司贷款人民币21000元。后被黄某4发现，被告人林举淦返还21000元。 8.2019年6月28日至6月30日，被告人林举淦利用陈某2提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取浙江网商银行股份公司贷款62620元、重庆度小满小额贷款公司贷款16500元、支付宝花呗、借呗贷款6298元，总计人民币85418元。 9.2019年6月18日至7月18日，被告人林举淦利用邓某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款44500元、支付宝花呗、借呗贷款9734元，共计人民币54234元。 10.2019年6月29日，被告人林举淦利用林某5提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆度小满小额贷款公司贷款人民币29500元。 11.2019年6月22日，被告人林举淦利用李某5提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款人民币17000元。 12.2019年6月22日，被告人林举淦利用李某9提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款人民币33500元。 13.2019年6月17日，被告人林举淦利用余某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款人民币15000元。 14.2019年7月18日，被告人林举淦利用张某2提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取支付宝花呗贷款人民币23499.77元。 15.2019年6月17日，被告人林举淦利用陈某7提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款人民币9500元。 16.2019年6月28日，被告人林举淦利用黄某5提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取北京百付宝科技公司贷款50000元、重庆苏宁小额贷款公司贷款13500元，总计人民币63500元。 17.2019年6月16日，被告人林举淦利用许某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆度小满小额贷款公司贷款9500元、重庆苏宁小额贷款公司贷款16500元，总计人民币26000元。后被许某发现，被告人林举淦返还2950元，实际骗取人民币23050元。 18.2019年6月24日，被告人林举淦利用颜某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆度小满小额贷款公司贷款人民币20000元。 19.2019年6月21日，被告人林举淦利用蔡某3提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款人民币50000元。后被蔡某3发现，被告人林举淦返还50000元。 20.2019年6月21日，被告人林举淦利用杜某3提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款人民币50000元。 21.2019年6月18日，被告人林举淦利用黄某6提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取中信百信银行贷款人民币29991元。 22.2019年6月24日，被告人林举淦利用黄某7提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取苏宁消费金融公司贷款人民币44000元。 23.2019年6月至2019年7月7日，被告人林举淦冒充中国光大银行工作人员，以帮忙办理光大银行“普惠卡”需要购买银行理财产品为由，骗取被害人林某1人民币50000元。后被林某1发现，被告人林举淦返还30000元，实际骗取被害人林某1人民币20000元。 24.2019年6月15日至7月15日，被告人林举淦冒充中国光大银行工作人员，以帮忙办理光大银行“普惠卡”需要购买银行理财产品为由，骗取被害人林某220000元。 25.2019年5月29日，被告人林举淦利用廖某2提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取招联消费金融公司贷款12000元、重庆度小满小额贷款公司贷款50000元、苏宁消费金融公司贷款35500元，总计人民币97500元。后被廖某2发现，被告人林举淦返还97500元。 26.2019年7月6日，被告人林举淦利用蔡某2提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆度小满小额贷款公司贷款5000元、支付宝花呗贷款3300元，总计人民币8300元。后被蔡某2发现，被告人林举淦返还支付宝花呗贷款3300元，实际骗取人民币5000元。 27.2019年6月8日至7月2日，被告人林举淦利用修芳平提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取马上消费金融股份公司贷款7800元、支付宝花呗、借呗贷款1700元、陕西长银消费金融有限公司贷款7300元，总计人民币16800元。 28.2019年7月14日，被告人林举淦利用钟某1提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款25175元、重庆度小满小额贷款公司贷款97500元，总计人民币122675元。 29.2019年7月6日，被告人林举淦利用钟某3提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款9000元、重庆度小满小额贷款公司贷款13500元，总计人民币22500元。 30.2019年5月21日，被告人林举淦利用赵某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款19000元。后被赵某发现，被告人林举淦返还2289元（含利息），实际骗取人民币17100元。 31.2019年6月6日，被告人林举淦利用石某2提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款11000元、重庆度小满小额贷款公司贷款75000元，总计人民币86000元。后被石某2发现，被告人林举淦返还重庆苏宁小额贷款公司1100元，实际骗取人民币84900元。 32.2019年7月9日，被告人林举淦利用李某1提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取网商贷平台贷款100000元、苏宁易购任性贷贷款20000元，总计人民币120000元。 33.2019年5月6日至5月9日，被告人林举淦利用陈某8提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款33000元、北京百付宝科技公司贷款12000元、“360借款”贷款10000元、招联消费金融有限公司贷款8100元，总计人民币63100元。后被陈某8发现，被告人林举淦通过陈某4返还25300元，实际骗取人民币37800元。 34.2019年4月22日，被告人林举淦利用曾某2提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取“360借款”贷款6000元、支付宝花呗、借呗贷款9500元，总计人民币15500元。 35.2019年5月5日，被告人林举淦利用高某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款50000元、“360借款”贷款10800元、京东金融贷款4000元，总计人民币64800元。后被高某发现，被告人林举淦通过陈某4返还22407元，实际骗取人民币42393元。 36.2019年7月6日，被告人林举淦利用蔡某1提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆度小满小额贷款公司贷款人民币30000元。 37.2019年7月7日，被告人林举淦利用杜某1提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆度小满小额贷款公司贷款50000元、重庆苏宁小额贷款公司贷款10000元、苏宁消费金融公司贷款6500元，总计人民币66500元。 38.2019年7月5日，被告人林举淦利用王某2提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取支付宝花呗、借呗贷款人民币12300元。 39.2019年7月3日，被告人林举淦利用王某1提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取浙江网商银行股份公司贷款人民币2000元。 40.2019年7月8日，被告人林举淦利用李某8提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款人民币22000元。 41.2019年7月11日至7月13日，被告人林举淦利用刘某1提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款人民币17000元。 42.2019年7月2日至7月19日，被告人林举淦利用钟某2提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取网商银行股份有限公司贷款3683元、支付宝花呗、借呗贷款14033元，总计人民币17716元。 43.2019年5月5日至5月6日，被告人林举淦利用温某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款7750元、“360借条”贷款5400元、北京百付宝科技公司（有钱花）贷款16000元、招联金融公司贷款4500元，总计人民币33650元。后被温某发现，被告人林举淦通过陈某4返还11745元，实际骗取人民币21905元。 44.2019年5月4日，被告人林举淦利用陈某4提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取北京百付宝科技公司贷款50000元、重庆苏宁小额贷款公司贷款25500元、国美易卡ＡＰＰ贷款17550元、“360借条”贷款15500元、浙江网商银行股份公司贷款30900元，总计人民币139450元。 45.2019年1月至5月12日，被告人林举淦利用周某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取支付宝花呗、借呗贷款人民币4799元。 46.2019年7月9日至7月10日，被告人林举淦利用俞某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆度小满小额贷款公司贷款13500元、重庆苏宁金融小额贷款公司贷款24500元，总计人民币38000元。 47.2019年5月7日，被告人林举淦利用陈某9提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取浙江网商银行股份公司贷款20050元、马上消费金融股份公司（百度有钱花ＡＰＰ）贷款4800元，总计人民币24850元。后被陈某9发现，被告人林举淦通过陈某4返还8619元，实际骗取人民币16231元。 48.2019年7月13日，被告人林举淦利用张某1提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取支付宝花呗、借呗贷款人民币12475.93元。 49.2019年5月14日至6月19日，被告人林举淦利用刘某2提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取支付宝花呗、借呗贷款人民币19300元。 50.2019年7月6日，被告人林举淦利用吴某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取苏宁小额贷款公司贷款50000元、支付宝花呗、借呗贷款23949元、支付宝花呗分期贷款24500元，总计人民币98449元。 51.2019年6月8日，被告人林举淦利用林某4提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款50000元。后被林某4发现，被告人林举淦返还24500元，实际骗取人民币25500元。 52.2019年5月21日，被告人林举淦利用林钦水提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款人民币13000元。 53.2019年5月21日至7月3日，被告人林举淦利用曾某3提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取重庆苏宁小额贷款公司贷款人民币10526.45元（包括利息）。 54.2019年6月8日、7月16日，被告人林举淦冒充中国光大银行工作人员，先后以帮忙办理光大银行“普惠卡”需要购买银行理财产品为由，骗取被害人修芳平50000元、80000元，总计人民币130000元。 55.2019年6月6日，被告人林举淦冒充中国光大银行工作人员，以帮忙办理光大银行“随心贷”需要购买银行理财产品为由，骗取被害人黄某1人民币25000元。 56.2019年6月27日、7月8日、7月12日，被告人林举淦冒充中国光大银行工作人员，以帮忙办理网贷和贷款需要购买银行理财产品为由，先后骗取被害人周某11000元、7000元和3500元，总计人民币21500元。 57.2019年4月9日至4月15日，被告人林举淦利用谢某提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取“国美金融”贷款11635.62元、“拍拍贷”贷款48219元、“有钱花”贷款31570元、“苏宁金融”贷款57310元、“支付宝花呗、借呗”贷款27000元，总计人民币175734.62元。 58.2019年3月初，被告人林举淦用被害人黄某2的手机在“阳光钱贷ＡＰＰ”帮忙贷款的34500元。2019年4月15日，被告人林举淦谎称被害人黄某2之前向“阳光钱贷ＡＰＰ”贷款已换了新平台，要将之前贷款的钱先还清为由，骗取被害人黄某2人民币31000元。 59.2019年5月11日，被告人林举淦利用李某10提供的手机、身份证、银行卡等信息，骗取中国人寿保险公司贷款人民币3589.36元。 被告人实施多次诈骗，并以后一次诈骗的财物归还前一次诈骗财物，上述指控中已返还的部分均未计算到被告人的诈骗数额中，按实际未归还的数额认定。 二、信用卡诈骗 2019年1月至7月，被告人林举淦先后到福建省漳平市、武平县、龙岩市新罗区，冒充中国光大银行工作人员，以帮忙办理光大银行“普惠卡”、“随心贷”等为由，骗取办卡人的信用卡及相关密码等信息后，以持卡人的名义使用持卡人的信用卡进行消费或将信用卡里面的财物转走，总计骗取持卡人林某3、邓某、廖某1等被害人的财物人民币883309.09元，并将骗来的钱除部分用来返还被害人外，大部分用于赌博和偿还高利贷。具体是： 1.2019年6月23日下午，被告人林举淦骗取被害人林某3的建设银行的信用卡并使用，以被害人林某3的名义进行消费20000元，骗取被害人林某3人民币20000元。 2.2019年6月18日至7月18日，被告人林举淦骗取被害人邓某的兴业银行、农业银行信用卡并使用，以被害人邓某的名义进行消费25000元、15000元，骗取被害人邓某总计人民币40000元。 3.2019年6月29日至6月30日，被告人林举淦骗取被害人廖某1的民生银行、光大银行信用卡并使用，以被害人廖某1的名义进行消费28000元、信用卡45000元，总计人民币73000元。后被廖某1发现，被告人林举淦返还50000元，实际骗取被害人廖某1人民币23000元。 4.2019年6月17日，被告人林举淦骗取被害人叶某的平安信用卡并使用，以被害人叶某的名义消费18000元。后被叶某发现，被告人林举淦返还12000元，实际骗取被害人叶某人民币6000元。 5.2019年7月18日至7月19日，被告人林举淦骗取被害人陈某1的民生银行、中国工商银行的信用卡并使用，以被害人陈某1的名义消费29999.7元、30000元、50000元，骗取被害人陈某1总计人民币109999.7元。 6.2019年6月18日至6月30日，被告人林举淦骗取被害人陈某2的中国工商银行信用卡和支付宝账户并使用，将信用卡和支付宝账户里面的9197.16元钱转走，骗取被害人陈某2人民币9197.16元。 7.2019年6月16日，被告人林举淦骗取被害人许某的建设银行信用卡并使用，将信用卡里面的901元钱转走，骗取被害人许某人民币901元。 8.2019年6月8日至7月2日，被告人林举淦骗取被害人修芳平的光大银行、浦发银行、中国工商银行、中国银行、中国光大银行、中国设银行的卡信用卡并使用，以被害人修芳平的名义消费50000元、20000元、20000元、50000元、22999.77元、31000元、50000元、28000元、27000元，总计298999.77元。后被被害人修芳平发现，被告人林举淦返还294047.12元，实际骗取被害人修芳平人民币4952.65元。 9.2019年7月14日，被告人林举淦骗取被害人钟某1的交通银行、农业银行的信用卡并使用，以被害人钟某1的名义消费20000元、30000元，骗取被害人钟某1总计人民币50000元。 10.2019年7月13日下午，被告人林举淦骗取被害人朱某1的交通银行信用卡并使用，以被害人朱某1的名义消费50000元，骗取被害人朱某1人民币50000元。 11.2019年7月9日，被告人林举淦骗取被害人李某1的光大银行信用卡并使用，以被害人李某1的名义消费50000元，李某1共计被骗50000元。后被被害人李某1发现，被告人林举淦返还30000元，实际骗取被害人李某1人民币20000元。 12.2019年7月9日，被告人林举淦骗取被害人李某2的浦发银行、农业银行的信用卡并使用，以被害人李某2的名义消费30000元、30000元，骗取被害人李某2人民币60000元。 13.2019年7月6日，被告人林举淦骗取被害人蔡某1的兴业银行信用卡并使用，以被害人蔡某1的名义消费50000元，骗取被害人蔡某1人民币50000元。 14.2019年7月7日至7月12日，被告人林举淦骗取被害人杜某1的农业银行、华夏银行、中国建设银行和信用卡并使用，以被害人杜某1的名义消费35000元、26000元、40000元，骗取被害人杜某1人民币101000元。 15.2019年7月3日，被告人林举淦骗取被害人王某1的中国工商银行、中国银行的信用卡并使用，以被害人王某1的名义消费9992元、20000元，总计29992元，后被被害人王某1发现，被告人林举淦返还16000元，实际骗取被害人王某1人民币13992元。 16.2019年7月11日至7月13日，被告人林举淦骗取被害人刘某1的兴业银行信用卡并使用，以被害人刘某1的名义消费36000元，骗取被害人刘某1人民币36000元。 17.2019年7月2日至7月19日，被告人林举淦骗取被害人钟某2的招商银行、浦发银行、广发银行的信用卡并使用，以被害人钟某2的名义消费46000元、30000元、38000元，总计114000元，后被被害人钟某2发现，被告人林举淦返还94000元，实际骗取被害人钟某2人民币20000元。 18.2019年7月9日至7月10日，被告人林举淦骗取被害人俞某的中国工商银行的信用卡并使用，以被害人俞某的名义消费29989元。后被被害人俞某发现，被告人林举淦返还29989元。 19.2019年7月13日，被告人林举淦骗取被害人张某1的中国建设银行的信用卡并使用，以被害人张某1的名义消费19799元，骗取被害人张某1人民币19799元。 20.2019年5月14日至6月19日，被告人林举淦骗取被害人刘某2的农业银行、民生银行的信用卡并使用，以被害人刘某2的名义消费45000元、18000元，总计63000元，骗取被害人刘某2共计人民币63000元。 21.2019年7月6日，被告人林举淦骗取被害人吴某的民生银行、交通银行的信用卡并使用，以被害人吴某的名义消费25000元、信用卡40000元，总计65000元，骗取被害人吴某共计人民币65000元。 22.2019年7月16日，被告人林举淦骗取被害人朱某2的民生银行的信用卡并使用，以被害人朱某2的名义消费47000元，骗取被害人朱某2人民币47000元。 23.2019年7月5日，被告人林举淦骗取被害人王某2的中国建设银行的信用卡并使用，将信用卡里面的9499.9元钱转走，骗取被害人王某2人民币9499.9元。 24.2019年7月11日，被告人林举淦骗取被害人刘某1的农业银行信用卡并使用，将信用卡里面的150元钱转走，骗取被害人刘某1人民币150元。 25.2019年5月14日至6月19日，被告人林举淦骗取被害人刘某2的农业银行、邮政储蓄银行的信用卡并使用，将信用卡里面的钱13000元和22551元转走，总计35551元，后被被害人刘某2发现，被告人林举淦返还2733.32元，实际骗取被害人刘某2人民币32817.68元。 26.2019年4月9日至4月15日，被告人林举淦骗取被害人谢某的建设银行的信用卡并使用，将信用卡里面的31000元钱转走，骗取被害人谢某人民币31000元。 被告人实施多次信用卡诈骗，并以后一次诈骗的财物归还前一次诈骗财物，上述指控中已返还的部分未计算到被告人的诈骗数额中，按实际未归还的数额认定。 2019年7月19日，被告人林举淦被漳平市公安局抓获到案。 另查明，2020年5月13日，被告人林举淦在律师李祖权在场的情况下，同意漳平市人民检察院的量刑建议和程序适用，自愿签署认罪认罚具结书。漳平市人民检察院就主刑、附加刑等提出建议，并移送认罪认罚具结书。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，予以确认： 一、程序类证据：起诉意见书、受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书邮寄清单、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书邮寄清单、批准延长侦查羁押期限决定书、变更羁押期限通知书、移送起诉告知书、调取证据通知书、询问通知书邮寄清单、协助冻结财产通知书、协助查询财产通知书、补充侦查报告书、补充起诉意见书、调取证据通知书（调取微信号：×××、×××、×××的主体信息及2018年1月1日至2019年8月31日的交易明细）、补充侦查报告书、补充侦查决定书、提讯提解证等书证，证实：本案侦查程序合法。 二、实体类证据 （一）物证：黑色苹果手机1部、灰色华为手机1部（实物在漳平市公安局涉案财物保管中心保管）。 （二）书证： 1.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押手机照片，证实：2019年7月19日，漳平市公安局民警从林举淦身上扣押二部手机（一部苹果手机、一部华为手机）。 2.漳平市公安局关于转交林举淦涉嫌参与网络赌博的线索函，证实：2019年8月13日，漳平市公安局在查办林举淦时，林举淦供述其在2018年至2019年在武平城区，有在微购彩赌博网站上赌博，因该线索不属于漳平市公安局管辖，将该线索转交给武平县公安局。 3.漳平市公安局出具的到案经过，证实：2019年7月19日下午，漳平市公安局接群众报警称，在福建省漳平市奇瑞新能源汽车行内有人实施诈骗。漳平市公安局民警立即出警，在福建省漳平市奇瑞新能源汽车行内将林举淦控制后，经现场了解情况，发现林举淦冒充银行工作人员，以“办理大额无抵押贷款需刷流水”为由实施诈骗，后被漳平市公安机民警依法将林举淦口头传唤至公安机关。在到案过程中，被告人林举淦予以配合，没有阻碍、抗拒、逃跑等行为。 4.被告人林举淦的户籍证明，证实：林举淦的个人身份信息，及犯罪时已达完全刑事责任人。 5.被告人林举淦提供的其在微购彩赌博网站赌博情况及充值记录情况，证实：林举淦有参与赌博的事实。 6.被告人林举淦确认的诈骗、信用卡诈骗等金额统计表，证实：经过漳平市公安局的列表统计，被告人林举淦核对后签字确认，诈骗数额总计2397936.13元，信用卡诈骗数额总计799743.35元，盗窃数额总计83565.74元。 7.被告人林举淦与被害人微信聊天记录、转帐记录部分截图，证实：被告人林举淦用“流年乱浮华”、“闯荡”等微信名骗取被害人的事实。 8.漳平市公安局调取的度小满科技（北京）公司、度小满小额贷款公司的营业执照，证实：度小满科技（北京）公司和重庆度小满小额贷款有限公司的身份情况。 9.农行的业务凭证，证实：根据武平县公安局的文书，农行冻结林举淦的农行帐户（账号62×××77）。 10.武平县公安局的协助查询财产通知书、银行查询清单、帐户历史明细清单、银行卡交易明细清单、存款明细帐等，证实：林举淦的银行帐户的交易情况及与部分相关被害人、证人资金来往情况。 11.不动产登记信息证明，证实：经武平县不动产登记中心查询，未查询到林举淦不动产登记。 12.漳平市公安局的调取证据通知书、苏宁消费金融公司提供的杜某2、廖某2在该公司贷款台账、还款记录、借款合同等信息，证实：杜某2、廖某2在该公司贷款被骗情况。 13.漳平市公安局的调取证据通知书、重庆苏宁小额贷款有限公司提供的说明、营业执照等，证实：重庆苏宁小额贷款有限公司提供陈某5被诈骗的相关数据。 14.调取证据通知书、协助冻结财产通知书、上海银生宝电子支付服务有限公司的帐户为10×××36的历史明细清单等，证实：漳平市公安局调取工行帐户为10×××36的于2019年4月1日至同年7月31日的交易明细，对上海银生宝电子支付服务有限公司10×××36账户只收不付冻结，冻结时间2019年8月9日至2020年2月8日、上海银生宝电子支付服务有限公司往来户历史明细清单（工行）。 15.调取证据通知书，证实：调取林举淦名下中国银行账户的开某信息，2019年1月份至7月23日的交易明细。 16.调取证据通知书，证实：调取被害人郑某1中国工行账户62×××42于2019年1月至今的交易明细及开某信息。 17.调取证据通知书，证实：调取林举淦名下中国储蓄银行账户于2019年1月份至7月23日的交易明细及开某信息。 18.调取证据通知书，证实：调取林举淦名下建设银行账户于2019年1月份至7月23日的交易明细及开某信息。 19.调取证据通知书（农行）、协助冻结财产通知书，证实：漳平市公安局调取上海银生宝电子支付服务有限公司03×××58、03×××41账户于2019年4月1日至7月31日的交易明细，03×××41账户冻结时间2019年8月8日至2020年2月7日。 20.协助冻结财产通知书，证实：漳平市公安局对中国建设银行郑某1账户62×××32进行冻结，账户冻结时间2019年7月24日。 21.协助冻结财产通知书，证实：漳平市公安局对林举淦名下农业银行账户进行冻结，至2019年7月24日。 22.协助冻结财产通知书，证实：漳平市公安局对林举淦名下信用社账户进行冻结，至2019年7月24日。 23.协助冻结财产通知书，证实：漳平市公安局对林举淦名下中国银行、中国邮政储蓄、中国建设银行账户进行冻结，至2020年1月24日。 24.违法犯罪前科查询情况表，证实：经查询，被告人林举淦在2011年9月27日，因猥亵被武平县公安局行政拘留十五日。 25.武平县公安局的公安行政处罚决定，证实：被告人林举淦因猥亵被武平公公安局行政拘留15日。 26.漳平市公安局的调取证据通知书，证实：漳平市公安局向中国光大银行龙岩分行调取林举淦是否是中国光大银行龙岩分行工作人员的相关证据，经查，中国光大银行龙岩分行无此员工。 27.武平县公安局的调取证据通知书，证实：武平县公安局的经办的关于陈某8被骗案，向武平县医院调取林秀年在龙岩市武平县院相关救治记录（住院病历）。 (三）证人证言： 1.证人苏某的证言，证实：2019年6月22日的时候，我朋友李某3打电话问我要不要办理光大银行普惠卡，额度5-30万，免担保，有用就算利息，没用就不用算利息，要办就赶紧到他朋友的店铺（闽西南商贸城新能源汽车店铺）去办理。接完电话没多久，我就去李某3说的那个店铺。到了店铺，我看到一个年轻男子在帮忙办理光大银行普惠卡，我在现场也没看到要填什么表格，就在那等。我前面有个女的在办理，我看到那名年轻男子就要求要女的提供手机、身份证、银行卡给他操作，操作没多久就说可以了，等审批。到我的时候，年轻男子也要求我提供手机、银行卡（要求额度要高，我就提供了建设银行卡号为62×××09）及身份证给他，他操作了一会儿，就说可以了，等审批，之后我就回去了。一直到了2019年7月底的时候，我才知道上次帮我操作手机及拿我身份证、银行卡的年轻男子是骗子，事情的经过就是这样。 我有去刷了征信及银行的流水，支付宝我也去查了，暂时没有发现被骗。 对方冒充是光大银行的工作人员，可以办理光大银行的普惠卡，在新能源店铺。年轻男子也没有要我们填什么表格，只要提供手机、身份证、名下的银行卡就可以了，后面我才知道，他是用这些身份信息向第三方贷款公司贷款，骗到的钱就转走。 2.证人石某1的证言，证实：2019年6月20日，林某1给我打电话，说有个光大银行的业务员在办理光大信用卡，办理过程很简单，本人带着身份证、银行卡、手机过来就可以办理，无需担保。我当天还问了林某1，业务员和他是什么关系，林某1告诉我说是他的朋友。当天我就在林某1位于漳平市车行店面办理信用卡，在林某1的店里还有5、6个人在办理信用卡。林某1给我介绍林举淦，说他就是光大银行的业务员，然后林举淦就叫我提供我的身份证、银行卡、以及手机。林举淦拿着我的手机还对我进行了人脸识别，他拿着我的手机操作了7、8分钟，我问林举淦要多久可以办好，我现在没空，有事情要走了，林举淦说很快就可以完成。因为我很着急要走，就把给林举淦的手机拿回来，同时把我的身份证、银行卡也都拿回来了，然后就走掉了。过后，林举淦还给我打了六七个电话，电话里和我说只需要提供银行或者是信用卡，他办理我操作一下就可以很快办理下来，我不愿意，就没有过去办理。 我没有被骗，我查了自己的征信记录以及自己的支付宝，都没发现钱被转走。 林举淦办理信用卡,是叫我提供身份证、银行卡还有我的手机，同时有对我进行人脸识别。手机我拿给他了，他就把我的手机拿到了角落里进行操作，具体他是怎么操作的我不清楚。 是林某1介绍我认识林举淦的，一开始我也不认识他，后来他被抓了我才知道他叫林举淦。 3.证人李某3的证言，证实：2019年6月22日上午10时许，我在我朋友林某1位于漳平市店铺泡茶，在聊天过程中，林某1说等会儿有一个姓林的光大银行业务员从龙岩过来，专门办理光大银行的信用卡，免担保、利息低、借多少算多少利息。等这个林姓男子到了林某1店铺之后，我就把手机、身份证拿给林姓男子操作，林姓男子还给我拍照。手机操作了一会儿之后，林姓男子问我之前有没有办理过信用卡，我说我都没做生意，很少跟银行打交道，也没有去银行贷款过。他就说我是白户，银行流水比较少，审批下来的额度可能会比较低。我手机拿回来之后，陆陆续续有人过来林某1店铺办理贷款，大家都是把手机拿给这个林姓男子操作。过了十五天，度小满金融打电话给我，问我是不是有申请过贷款，我没有理会对方。后来，听说其他人的贷款有批下来，我也没有在意。直到2019年7月19日，听说黄某3收到催款信息之后，在林某1店铺抓住了这个林姓男子，后来这个林姓男子被公安机关带走，这时我才意识到自己也被骗了，赶紧打电话到度小满金融和苏宁金融查询，得知我没有贷款成功，事情的经过就是这样。 我不认识林姓男子，林某1说他是光大银行的业务员，到底是不是真的我也不清楚。我也没注意看他有没有带胸牌，他也没有出示工作证。 我没有被骗成功，我知道被骗的人有林某1、黄某3、李某9，其他还有很多不认识的也有被骗。 4.证人朱某3的证言，证实：2019年6月20日上午10时许，我朋友林某1打电话叫我到他位于漳平市店铺，说有光大银行的工作人员在他店铺免费办理光大银行普惠卡，叫我也过去办理一张。我到了林某1店铺之后，看到有好几个人在店铺里面，排队拿着手机给一个30多岁的男子操作，我是最后一个。轮到我的时候，我也把手机拿给这名男子操作，他还叫我把身份证、银行卡拿给他绑定。因为是林某1叫我过来的，我就没有去注意。他操作了一会儿之后，就把手机还给我，说办好了，额度不低于5万元，银行审核通过以后会通知我，办好之后我就回家了。直到2019年7月19日，我听林某1说那名办卡的人被警察抓了，林某1帮我打电话到光大银行客服查询，没有查到我在光大银行办理普惠卡的信息，这时我才知道被骗，事情的经过就是这样。 我不认识这名办理普惠卡的男子，对方骗我的时候，有叫我提供我的手机、身份证、银行卡，还给我拍照。 我没有被骗成功，被骗的人很多，我都不认识，我只知道林某1被骗了2万多元。 5.证人李某4的证言，证实：2019年6月份的时候，林举淦拿着光大银行的工作牌及身份证到我凯源的店铺给我看，说他是光大银行的工作人员，可以帮忙办理光大银行普惠卡，额度5－30万，利息约6厘，他说可以帮我办理。之后，我将身份证、银行卡、手机给他，让他操作，操作完后他说额度批不下来，我说我之前有给人担保过，被法院列入失信人员名单，贷款不了。之后林举淦说可以介绍我身边的朋友来办理，到时有抽成，他要给我200元以上的红包，具体多少要看我朋友办光大银行普惠卡下来的额度。因为他看起来确实像光大银行工作人员，有拿工作证、身份证给我看，我就相信他了。我就叫我朋友林某2、叶某、许某、李某5等人过来办卡，我朋友办完卡后，一直到2019年7月份才发现林举淦是骗子。 我这些朋友被骗取多少钱我不是很清楚，事后我才知道好像是拿我朋友的身份信息、手机等向网络第三方贷款公司贷款，我也没拿到林举淦给我的抽成和红包。 6.证人陈某3的证言，证实：我是上海银生宝电子支付服务有限公司商务部的负责人，我公司主要业务是商户（主要是企业）提供网上资金清结算服务、互联网支付。商户需提供企业营业执照、法人身份证、开某许可证（企业的对公账户信息），待商户提供这些资料的时候，我们公司还需要进行资质、业务的审核，审核通过，我们公司会给商户一个银生宝支付账户（相当于二级虚拟的账户，类似于个人在支付宝上的账户），有了这个账户，商户就可以在网络上开展业务，线上交易，线上支付等业务。我们公司被公安局冻结的账户是10×××36，这个账户是在上海市联洋第二支行开的对公账户，是工商银行的，该账户平时都用来公司财务报账使用，没有跟其他商户账户有往来交易情况。农行账号03×××58、21×××03是我们公司的对公账户，但该账号已经在2018年的时候就已经注销了。公安机关看到的林举淦资金流向为什么会在该户上，应该是银行系统默认生成的对公情况，我们在该农行还有其他对公账户。 我们发现商户账户资金有异常，就会向商户发邮件，需要商户提供为何资金存在异常，如不能提供正常的资料证明，我们公司就会暂停该商户服务，还有一个就是延长结算。 林举淦的资金流向图及上海银生宝电子支付服务有限公司营业执照复印件。 7.证人李某6的证言（附身份信息材料），证实：我是在2019年8月份左右认识的林举淦，林举淦称自己是平安银行的工作人员，可以办理信用卡。由于我负债比较高没办法办，就介绍我的朋友俞某给林举淦认识，后面我就没有参与，俞某直接和林举淦联系。俞某被骗了五六万元，我没有和林举淦一起参与诈骗，也没有获利。 8.证人李某7的证言（附身份信息材料），证实：因为是蔡某2给我打电话说可以办理民生信用卡，所以我才认识林举淦。那时候我和张某1在一起，就问她要不要办，张某1说她也办一个，于是我们就一起去了。后面林举淦说我办不了，所以我没有被骗钱，张某1被骗了多少钱我不知道，我没有介绍其他人到林举淦那办卡，林举淦没有给我朋友办理信用卡业务，我没有和林举淦一起参与诈骗。 9.证人王某3的证言（附身份信息材料），证实：我是2019年5月份认识的林举淦，他自称是光大银行工作人员。我介绍我朋友黄某1、石某2、修芳平、林某4办理贷款业务，过了一个月左右，我才知道他们被林举淦骗了。他们具体被骗多少钱我不知道，我没有和林举淦一起参与诈骗。 10.证人钟某2的证言，证实：2019年上半年，我因为要办理贷款业务，所以认识了林举淦，并把他介绍我朋友蔡某2认识和办理贷款业务。林举淦来我店铺办理业务的时候，李某2也在我店里，他也叫林举淦帮他办理。我不知道蔡某2和李某2被骗多少钱，我没有获利，也没有和林举淦一起参与诈骗。 11.证人蔡某2的证言，证实：我是通过钟某2认识的林举淦，后面我介绍我朋友吴某、钟某3、蔡某1、杜某2找林举淦办理随心贷业务。我不知道他们被骗了多少钱，但他们有报警。我介绍他们办理业务没有获利，也没有和林举淦一起诈骗。另外，我也有被林举淦骗了一笔钱，已报案。 12.证人刘某2的证言，证实：我是在林举淦店铺买热水器的时候认识的他，后面他没开店了，说是去光大银行上班，可以找他办理信用卡。后面我和王某1聊天有说到信用卡的事情，我说可以去找林举淦办理。2019年6月份，我让林举淦帮我办理信用卡，我打电话给王某1，王某1没有空，我就把电话号码报给他。之后王某1什么时候找林举淦办理信用卡我不知道，他被骗多少钱我不清楚，我介绍朋友找林举淦办理信用卡等业务没有获利，我也没有和林举淦一起诈骗。另外，我自己的钱也被林举淦骗了。 13.证人高某的证言，证实：我是2019年5月份才认识林举淦的，我和温某一起开店铺，是林举淦自己到我们店铺介绍贷款。我没有介绍温某去找林举淦办理贷款，我不知道林举淦是否真的有给我朋友温某办理贷款业务，我也没有与林举淦一起诈骗。 14.证人曾某1的证言，证实：我是武平县医院食堂的工作人员，我是在县医药食堂认识的林举淦，我朋友李某8被林举淦骗了2万多元，具体我不太清楚，我也没有和林举淦一起诈骗。 15.证人王某1的证言，证实：我是通过刘某2的介绍才认识林举淦，林举淦是武平人，自称是光大银行工作人员，可以办理低息贷款，我就信以为真了。后来我将林举淦介绍给我妹妹王某2，我不知道她被骗多少钱，但她有报案。我没有介绍其他人找林举淦贷款，也没和林举淦一起诈骗。 16.证人陈某4的证言，证实：林举淦与我在前几年的工作中有接触过，我没有介绍谁去林举淦那办理贷款，我也没有和林举淦参与诈骗。 17.证人郑某1的证言，证实：我是林举淦的妻子，我们是2011年结婚的，还没有怀孩子。因为身体原因，我老公林举淦前后为我花了20几万元去医院检查，去医院看时是多囊卵巢症，比较不容易怀孩子。 我们认识10多年了，原先林举淦是卖电器的，比较杂，什么都卖，大概2015年在武平县史密斯专卖店。2018年的时候，林举淦迷上网络赌博，欠了很多钱，也有找亲戚借。2018年10月份的时候就没再开店，后面有到朋友那帮忙看店看了一两个月，后来出来搞网络贷款，是哪家银行我就不知道了，他没有和我说过。因为那时候我们两地分居，他上他的班，我在新罗区上班，所以具体他做什么我不是很清楚，直到他被警察抓了，我才知道他去骗人家钱。我父亲和我也被他借了六七十万元，现在都没拿回来。林举淦骗了哪些人、用什么方式骗，我都不知道，我只知道他找很多亲戚借钱，具体我不清楚。 诈骗部分证据 一、被害人陈述 被害人庄某的陈述，证实：我在北京度小满金融公司工作，度小满金融公司营业范围包括：信贷、理财、保险、金融科技等。信贷业务的产品包括现金消费分期贷款和场景消费分期贷款，用户相关信贷产品的利率是由系统根据用户的征信、资质等情况智能判定，每个用户都不一样，任何用户的年利率都不会超过24%。我们网上放款流程：贷款申请人需要先下载我公司信贷产品“有钱花”的ＡＰＰ，进去ＡＰＰ后选择需要的信贷产品进行额度申请，额度申请阶段需要申请人通过ＡＰＰ上传名字、身份证号、手机号、银行卡号等信息并进行活体识别，完成后由系统测算申请人可借额度，贷款申请人测算完可借额度后可以根据自身需要的数额操作贷款提现，申请提现后县级消费分期贷款通常会在2小时内打入用户本人名下银行卡内。打款成功后用户应依照分期约定按期还款，如果逾期，相关逾期记录会被我公司上传至人行征信系统。 公安机关提供的颜某、林某5、陈某5等人的贷款信息，我公司认为，我公司在ＡＰＰ站内信、微信公众号、贷款申请流程等多种渠道多次进行反诈提示和宣传，且贷款是由被害人申请并打入被害人名下银行卡内，故我公司认为我公司在此案件中没有过错。因此，将这些被害人作为一般用户处理，出于社会责任考虑，我公司可以暂停对被公安机关认定为被害人的用户的催收，但逾期导致的征信问题需要由被害人本人承担。 二、证人证言 1.陈某5 （1）证人陈某5的证言，证实：2019年6月23日上午，我同学林某1打电话给我，问我要不要办理光大银行的免担保信用贷款，利息才五六厘，我说可以。当天下午约四点钟，我过去林某1位于漳平市奇瑞新能源汽车行。我到车行的时候，看到一大群人（大约六七个人）在那里，有的在泡茶，有的在找一个三十多岁、身穿一件白色Ｔ恤的男子办理贷款。林某1就带我过去找那个男子，告诉我那个是光大银行的业务员小林，叫我找他办理就可以了。小林叫我把身份证拿出来给他，他问我有没有淘宝或者支付宝的流水，我告诉他我很少用，我已经在手机上删除了，然后他就叫我把手机拿给他操作。我把手机给他之后，他就在手机上下载了“支付宝”，说“支付宝”需要绑定一张银行卡，我想我的一张工行的卡平时比较没用，里面也没什么钱，所以就把我卡号（6222801410000204450）报给他，然后他说要帮我做“支付宝”的流水，说可以先把他的钱转到我的支付宝上，我说可以。接着他就拿着我的手机操作，我当时没有很认真去看他是怎么操作。后来，小林说流水要做到9万多才够，支付宝限额了，还不够1万元，他叫我用信用卡来做流水，我就把我光大信用卡转了10000元到我的支付宝上。小林用手机操作了大概半个小时左右，把手机还我。他跟我说，你先等等，办理贷款的额度得等上面审核通过，办理完后我就离开了。过后几天，小林打电话给我，说如果我找他购买他们光大银行50000元的理财产品，他就可以帮我把贷款额度提高到50万元，我告诉他不用了，我不想买。2019年7月16日，我听到我姐姐的女儿郑某2说陈银焦的支付宝绑定信用卡，信用卡被盗刷了20000元。我问郑某2怎么回事，她告诉我说她和陈银焦的支付宝在光大银行办理信用贷款时，被银行的业务员小林借去做流水。之前，小林说是借用三天，但一直不还。我就打电话给小林（136××××6169），但他都没接我电话。我就用微信发信息给他，说我姐的支付宝被他借去，现在绑定的信用卡被盗刷了，还有我姐姐的女儿郑某2也被刷了40000多，叫他下来漳平，不然的话我要报警了。他回我说，他会办理好的，让我放心。2019年7月17日，我自己跑到武平去找他，他答应我说第二天会下来漳平解决。所以我就先回来了。2019年7月18日，小林自己下来漳平了，并写了保证书说要把钱还给我姐和我姐女儿。2019年7月19日，林某1打电话跟我说，发现小林有利用办信用卡贷款的人的手机和身份证在网上借贷，让我查一下是否也有被冒用借贷了，他让我打95055这个电话问问看。我打了电话，才知道这是度小满金融的客服电话，我让对方帮忙查询一下我的名字是否有在他们平台上借贷。对方告诉我，2019年6月23日我有用我的身份证在他们平台上借贷85000元，钱是转到我的一张工行储蓄卡（6222801410000204450）上，这时候我才知道自己被骗了。 2019年6月23日上午，林举淦拿我的手机、名下工行卡（尾号4450）、身份证向网上第三方贷款公司贷款。有两家，一家是“江苏银行”贷款81450元，一家是“重庆度小满小额贷款有限公司”850元，共计85000元，这笔钱85000元先转到我名下工行卡（尾号4450），然后再分7笔（分别是3500元、7500元、8500元、10000元、5800元、10000元，10000元，4300元共计49600元），然后又分4笔（分别10000元、10000元、10000元、5365元共计35365元）转到我微信账号上。转完之后，通过我支付宝账户转到林举淦名下支付宝账户59635元，转到林举淦名下的微信号是25435元，我共计被骗85070元。 我的微信号：×××，昵称：“亚细亚磁砖”，支付宝号138××××2389，昵称：陈某5。骗我钱的林举淦微信号：×××，昵称“流年乱浮华”，我微信上的钱都是转到昵称“ＡＯ史密斯武平形象店”，对方支付宝账户“＊举淦”，我支付宝上的钱都是转到“易美佳家电连锁超市”。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）陈某5提供的其微信交易记录、支付宝的交易记录、光大银行短信记录、个人信用报告、工行交易流水、农行交易流水、相关交易流水等，证实：陈某5被骗的金额是85070元。 （4）辨认笔录，证实：陈某5辨认被告人林举淦。 2.黄某3 （1）证人黄某3的证言，证实：2019年6月22日10时许，我同学林某1打电话给我，叫我到他店里面去办理光大银行的普惠金融卡。我说我现在比较忙，没空，然后我就挂了电话。到了中午12时许，我另外一个同学李某9就来到漳平市的店铺里面。到了我店铺后，我就问她是从哪里来的，她说是从林某1店铺到我这边来的，还在林某1那边办了一张普惠金融卡。李某9和我说这个光大的普惠金融卡很好，利息才3-6厘，有用金融卡的时候才有算利息，没用的时候就不算利息，而且还免担保。我不是很想办理，李某9就和我说我是做生意的，办张这样的卡当做备用资金还是很好的，然后我就同意了。李某9还用她的手机现场用工商银行贷款了一笔大约77000元的钱给我看，利息确实是3厘多，我看她贷款成功我就相信了。我就和李某9说可以，还叫李某9带我一起到了林某1位于漳平市的店铺办理普惠金融卡。我就到了林某1的店铺里面，店铺里面有林某1、李某9、陈丽琳以及一些不认识的人。林某1就给我介绍一个叫“小林”（林举淦）的男子，说这个男子就是办理光大银行普惠金融卡的业务员。我看很多人都在办理，我就相信了。我就和“小林”说我也办一张光大银行的普惠金融卡，“小林”就把我的手机拿过去了，他打开我手机的支付宝看了一会，然后跟我说我的支付宝流水数据太小了，没办法办理。我说流水数据不够我就不办了，“小林”说可以帮我把支付宝的流水数据做大一点。我就问“小林”怎么做才可以把支付宝的流水数据做大，“小林”说可以先把他的钱转给我，然后再用我的支付宝把钱再转还给他就可以了。“小林”就叫我拿身份证给他，他就用我的手机对我的身份证进行拍照，还用我的手机也对我的面部进行拍照，当时“小林”告诉我这是在帮我注册光大银行的审核信息。过了十分钟之后就告诉我初审通过了，“小林”就在他的手机进行操作，同时也在我的手机进行操作，当时我也看不懂他在操作什么。但是当天我就发现我名下的建设银行卡（卡号为：62×××51）分6笔充值了50000元到我的支付宝账号，接着“小林”又把充值在我支付宝的50000元转到了“美易佳家电连锁超市”的账号里面，“小林”还告诉我说这个账号是他老婆开的淘宝店。我就问“小林”这个流水数据需要多少，他跟我说需要七八万元，我说我卡里都没有钱，“小林”就通过支付宝账号名称为“流年乱浮华”向我的支付宝转了20000元，说这个是他的钱，接着“小林”就又把这20000元转到“美易佳家电连锁超市”的支付宝账号里面去。转完后“小林”告诉我说我的支付宝额度受限了，转不进我的支付宝账号，还有4000元需要转到我的微信账号里面，我就添加了“小林”微信（微信名称：流年乱浮华，微信号：×××）。添加完微信后，我就通过我的微信转账了4000元到了“小林”的微信里面。转完后，我就和“小林”说我有事情要先走，你这个审核还要多久，他告诉我说初审通过了还要终审，终审还要十几天，叫我耐心等待，他跟我说我的初审金额可以二十万，然后我就回去了。我就一直在怀疑这个54000的钱是哪里来的，我看不出这个钱是哪里来的，“小林”说这个钱是从他的对公账户转进来的，借给我做流水用的。过来两三天后，我就接到很多网络电话一直骚扰我，我就问“小林”是怎么回事，他跟我说是他的一个同事犯错误，把客户信息泄露出去了，现在没事了。后来我遇到一个银行熟悉的人，我就问了这个情况，我还把支付宝的明细给她看，她说可能被盗刷了。有一天，李某9打电话给我说有人花呗、支付宝以及其他银行的钱被“小林”盗刷走了，问我有没有这个情况。后来我就发现被骗了，我就去刷了建设银行的流水，发现我的建设银行卡收到了从北京百付宝科技有限公司提现了一笔29500元、从重庆苏宁小额贷款有限公司贷款了一笔24500元，总计54000元，这54000元分了6笔转到了我名下支付宝，这个54000元就是我转给“小林”支付宝50000元和微信4000元的钱。后来我就收到了“有钱花”ＡＰＰ发的让我还钱的短信，又发现我在“苏宁金融”ＡＰＰ“任性贷”里面贷款了24500元，还用“苏宁金融”的“任性贷”里面买了一份保险1225元，保险在我名下。后来我就发现被骗了，我就来向公安反映相关情况了。 “小林”说要给我办理光大银行普惠金融卡，免担保，我看很多人办理，李某9也办理了，我也就去办了。后来我才发现他用我的个人信息到“有钱花”ＡＰＰ及苏宁金融”ＡＰＰ“任性贷”里进行贷款，贷款后把钱转走了，我总的被骗了54000元。我还知道林某1、李某9、黄某5也被骗了，还有其他十几个我不认识的人也被骗了。 我的支付宝账号是我的手机号：138××××1772，也是通过我的身份证认证的；我的微信号：×××，昵称：啊美。“小林”支付宝的名称是：“流年乱浮华”（＊举淦），还有一个叫“美易佳家电连锁超市”，具体账号我不知道；“小林”微信是：微信名称：流年乱浮华，微信号：×××。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）黄某3提供的黄某3的帐户信息、微信交易记录、林举淦的身份证复印件及光大银行工作照片、个人信用报告、中国建设银行账户交易明细等，证实：黄某3被骗的金额是54000元。 3.杨某 （1）证人杨某的证言，证实：2019年6月的时候（具体哪天我忘了），林某1打电话给我，问我想不想办理光大银行普惠卡，额度5-30万元，利息很低（约6厘，用一段时间，还可以再降息），有用就算利息，没用就没有算利息，我告诉林某1有机会可以办一张。到了2019年6月21日下午的时候，林某1给我电话说，刚好他朋友光大银行工作人员有下来，现在在他店铺（林某1店铺在漳平市，经营新能源电动车的），可以过来办理。接完电话之后，我就和我老公蔡某3到林某1的店铺，有个年轻男子（系林举淦）在林某1的店铺，自称是光大银行工作人员。因为是林某1介绍的，所以我们也就没有怀疑，我把身份证、名下的兴业银行卡（卡号：62×××10）、手机及支付宝账号给林举淦。他在操作我手机的时候，还跟我说我银行交易流水不够，他叫他同事打钱过来，冲流水。操作一段时间之后，林举淦就说可以了，我老公蔡某3也是拿这些东西给他操作的。到了2019年6月24日的时候，我接到“重庆度小满”贷款公司的电话，我才知道自己被骗了。后面我和我老公一直联系骗我们的这个林举淦，林举淦跟我说他在龙岩，我和我老公就去龙岩找他，并约好在万达见面（见面时间是2019年6月24日晚上22时许）。见完面，林举淦就拿我的手机去看了一下，就在我手机上，下载了“重庆度小满小额贷款有限公司”的ＡＰＰ，下载完之后，他看了“重庆度小满”ＡＰＰ之后，操作了一下之后，又将该软件删了。林举淦跟我们夫妻讲：“放心，不会有事的，这种电话不要去接了”，后面，我和我老公就回来了。到了2019年6月26日的时候，我去刷兴业银行（尾号2310）的清单时，发现林举淦和我们约好在万达见面的那天晚上，就将13521元还了进去。这时我更相信林举淦就是骗子，我和我老公蔡某3一直给他电话，也不敢当面揭穿他就是骗子，只是问他还有几笔欠款要怎么办。一直到了同年6月28日的时候，林举淦又下来漳平，我和我老公就到了林某1的店铺去堵他，问他怎么回事，林举淦就当着我们大家的面，打电话给他光大经理，问他怎么回事。打完电话，林举淦就跟我们讲，是光大银行把底下的一个业务员开除了，那个业务员不高兴，才会把我们信息拿去贷款。之后，我和我老公就跟林举淦讲，不管怎么样，还是要先把这两笔贷款还进来。之后，林举淦就帮我还了27500元（向重庆苏宁小额贷款有限公司贷款），和我老公蔡某3的一笔5万元（重庆苏宁小额贷款有限公司）的欠款。林举淦还我们钱之后，我们就走了，所以实际上我和我老公是没有什么损失的。 林举淦骗我们，就是要我们的手机、身份证、名下的银行卡，还有给我们拍照，这些都是要向第三方贷款公司去申请贷款，贷款申请成功之后，他就将这些第三方APP删除掉，我是后来才知道这些的。 我被骗时，我的微信号：187××××4021，昵称：“幸运桥”；支付宝：187××××4021，昵称：“杨某”，银行卡就是62×××10这张。林举淦所使用的微信号：×××，昵称：“流年乱浮华”；支付宝我不懂，他给我还钱的时候，有用一张建设银行卡（卡号：62×××46，户名：林举淦）。 重庆度小满小额贷款有限公司贷了13500元出来，重庆苏宁小额贷款有限公司贷款27500，我共计被骗了41000元，但后面这两笔钱，林举淦有帮我还了进来，我实际是没损失的。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）杨某提供的杨某的个人信用报告、林举淦的光大银行工作证、兴业银行交易明细等，证实：杨某被骗的情况。 （4）辨认笔录，证实：杨某辨认被告人林举淦。 4.郑某2 （1）证人郑某2的证言，证实：2019年6月23日，我舅舅陈某5和我说有个光大银行的业务员在林某1的车行里免费为我们办理光大银行的普惠金融卡，利息很低，也不需要别人担保，当时我觉得我正好有需要办理信用卡，就同意了。我当天就到了林某1位于漳平市的车行，到车行的时候我就看到里面已经有七八个人。我舅舅就和林举淦在交流，交流了一会儿后，林举淦就叫我拿我的身份证还有手机给他查询征信，我就把手机还有我的身份证给了林举淦。我把手机给林举淦的时候支付宝是已经登录着的，林举淦用他的手机拍了我身份证上面的信息，就和我说让我明天再过来办理，今天已经来不及了，六点系统就关闭了没法办理，今天我舅舅陈某5已经办理好了。听完他说的后我就回去了，到了2019年6月24日，林举淦早上就联系我，说他今天会下来漳平办理光大普惠金融卡，我就到了我舅舅位于漳平市的建材店里面，我到店里的时候林举淦已经在店里面了。林举淦就叫我拿一张银行卡及身份证给他，同时我的手机也要拿给他操作，我就给他了。林举淦就用我的信息从重庆苏宁小额贷款公司贷款，一开始我是不知道他在重庆苏宁小额贷款公司贷款，后来我刷了我的个人征信的时候才发现的。当时还有手机对我进行了人脸识别，识别过后就和我说已经帮我办理好了，材料需要等审批，让我先回去，今天我又先回去了。2019年6月29日，林举淦电话联系我说审批不通过，需要用手机支付宝刷大数据，当天下午林举淦就下来漳平桂林二中旁边的茶之道饮品店就把我的手机拿过去刷大数据，他告诉我说我的支付宝要登录在他的电脑上刷流水，让我近期不要登录使用支付宝，我当时也就听他的话没有使用。后来我就收到了支付宝花呗的账单，我就联系林举淦说了这个情况，他告诉我说没关系的，这个是他帮我刷流水用的，他会先帮我还进去，我就没有在意。过后我还有问了他是否有给我还花呗，林举淦都说帮我还了。2019年7月16日晚上，我小姨陈某6打电话问我储蓄卡的钱有没有被刷走。到了2019年7月17日凌晨，我就登录了我的支付宝，发现我支付宝的花呗以及借呗已经被林举淦转走了，我就发现不对劲了，我就看了我的支付宝账单。我发现我支付宝（账号：158××××2687）2019年6月29日从借呗里面借了30000元，借到我支付宝余额后林举淦就把我余额的30000元转到了他的支付宝里面（账号：流年乱浮华，＊举淦），林举淦又从我的花呗里面以买商品的形式直接刷了9000元到“美易佳家电连锁超市”的账号里面。2019年7月10日，林举淦从他的账户转了两笔钱分别是10000元和3000元到我的支付宝账户里面，还了花呗11524.08元，然后又从我的花呗消费了一笔12000元给一个叫陈某2的，后来又从我的支付宝转走了1475元，相当于今天我又被多转走了475元。到了2019年7月15日，林举淦又从他的支付宝账号转了两笔800元到我的支付宝账号，总计1600元。后来又分5笔转给了一个支付宝名称叫“＊菊香”的人，这样我相当于没有损失，我总的被骗了39475元。 是我舅舅陈某5介绍我认识林举淦的，后来我就认识林举淦这个人了，当时我还看过林举淦的身份证还有工作证。 林举淦跟我说要给我办理光大普惠金融卡，让我把我的身份证、银行卡、支付宝账号和密码给他，同时还对我进行人脸识别。林举淦还和我说流水不够要刷流水，大数据才可以审核通过，所以我就把身份证、银行卡、支付宝账号和密码都给他了。他叫我近期不要登录我的支付宝账号，我也听他的没有登录，后来就发现被骗了。 我的支付宝账号是我的手机号码：158××××2687，林举淦的账号是：流年乱浮华，＊举淦，35×××＊＊＠ｑｑ.ｃｏｍ。 我总的被骗了39475元，被骗的钱都是来自我的支付宝花呗和借呗里面的钱，花呗跟借呗借的钱现在还要我自己还。被骗的还有我舅舅陈某5、我小姨陈某6、我舅妈颜某、我舅店铺的小工林小红、还有车行的林某1，其他还有很多人，但是我不认识。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）郑某2提供的郑某2的支付宝转帐记录、个人信用报告等，证实：郑某2被骗39475元。 （4）辨认笔录，证实：郑某2辨认被告人林举淦。 5.陈某6 （1）证人陈某6的证言，证实：2019年6月24日的时候，林某1跟光大银行的工作人员林举淦在我弟弟陈某5店铺（陈某5建材店铺，漳平市桂林南路266号），问我和我外甥女郑某2要不要办理光大普惠卡，额度有17-18万，利息3-4厘，我外甥女郑某2有先办，之后轮到我办理。同日傍晚17时左右，我又到我弟弟店铺陈某5那边，准备让林举淦帮我办理普惠卡，我到了店铺，林举淦要我手机、身份证、还有给我拍照，然后他就拿过去一直操作，当时我还没发现被骗，以为是在刷流水。手机操作完之后，林举淦跟我讲我有17万的额度，这个额度没有任何凭证，就嘴上跟我说。之后我就走了，等银行卡下来。过了几天，林举淦打电话给我邀我到山水酒店对面的奶茶店，叫我支付宝给他用几天，我就在奶茶店把支付宝给他，他应该是在那个地方给我改了支付宝密码，因为他当时有找我要登陆验证码，我有告诉他。我支付宝有给他用了几天，突然有一天晚上22时30分左右，我平安信用卡和兴业信用卡都各被刷了1万元。我就赶紧打电话给林举淦，但是打不通，我就赶紧给我外甥女郑某2打电话。我外甥女郑某2有将她自己的支付宝密码要回来，过没多久，林举淦有回了一个电话和短信给我，跟我说刚刚那是刷流水，叫我不用太担心，到时不会让我吃亏，我也就继续相信他，继续给他用2天。我是到了2019年7月19日的时候才知道林举淦是骗子，因为有人报警了，我才将支付宝拿回来，后面我查了支付宝及银行卡的交易流水，才知道自己被骗了那么多钱。我现在一笔笔讲给你们听：2019年6月24日17时49分至17时51分，林举淦拿我的手机操作支付宝，将支付宝绑定的兴业银行卡（尾号：7413）往支付宝充值充值6笔，第一笔10000元，第二笔8500元，第三笔10000元，第四笔10000元，第五笔1500元，第六笔10000元，共计50000元，之后50000元就在美易佳家电连锁超市被消费了。之后，同日6月24日17时56分至17时57分，林举淦用他自己的支付宝（昵称“流年乱浮华”）转了2笔钱给我，一笔8800元，一笔10800元。接着同日17时57分至17时58分，又立马在美易佳家电连锁超市给我消费2笔，一笔10000元，一笔9600元。一直到了2019年6月29日，林举淦在奶茶店找我拿完支付宝之后，傍晚17时41分，向浙江网商银行股份有限公司网商贷了1笔20000元。之后，又将这20000元在美易佳家电连锁超市消费掉。接着同日17时59分，又用我支付宝花呗额度，花了14000元，花完之后，又有一个昵称“艾卡”转了13300元进来。接着又将这13300元转到广发基金管理有限公司，转进去没多久，又从广发基金转出来13300到我余额宝，接着又从我余额宝转到我名下的支付宝余额13346.31元，紧接着又用我支付宝转了13300给他。到了2019年7月1日的时候，林举淦又用我支付宝在美易佳家电连锁超市给我消费5000元。到了2019年7月9日18时35分的时候，林举淦用其自己支付宝转了13000元给我，接着将这13000元转入到余额宝理财，后又将这13000元转出到账户余额。接着林举淦用其自己支付宝转了2000元给我，接着将这笔2000元转入余额宝理财，后又将这2000元转到余额上，这时余额上就有15000元。他就将花呗之前用的额度还了14915元，还完之后，我花呗额度又恢复出来，林举淦又于7月9日18时55分，将花呗上有17000元的额度转给“艾卡”，“艾卡”又倒转16150元。之后，林举淦又将16150转到我支付宝的余额上，之后又转了一笔4500元到支付宝昵称“燕子（＊荣连），139××××＊＊67”，紧着又转了11600元到其自己（昵称“流年乱浮华”＊举淦）的支付宝上面。到了2019年7月15日14时25分的时候，林举淦又用其自己支付宝转了2000进来，接着又转到余额宝理财，后面又将这钱转给支付宝（昵称“菊香（＊菊香）ｗｕ-＊＊＊＠163.ｃｏｍ”）的账户上。到了2019年7月16日，朱军雄的支付宝转了800元进来，林举淦又将这800元转到余额宝，后面一致将钱转到昵称“菊香（＊菊香）ｗｕ-＊＊＊＠163.ｃｏｍ”）的账户上，有5笔，第一笔24.5元，第二笔120元，第三笔200元，第四笔300元，第五笔290元。接着2019年7月16日22时30分，林举淦又用我名下一张兴业信用卡（尾号5100），也是绑定我的支付宝，又转给“艾卡”10000元，之后，“艾卡”又倒转9750元回来，接着林举淦又将9750元转到余额宝，后立即又转了9000元给林立凤。2019年22时35分，接着又用我名下一**安银行卡（卡号：8577）又转给“艾卡”10000元，“艾卡”有倒转9750元回来，之后其又将这笔9750转入余额宝，后直接转林立凤4270元，转李某12000元，转李某13000元，转李某11000元，转李某1800元，转李某1230。到了2019年7月18日21时15分的时候，林举淦又用我名下的平安信用卡（尾号8577）转了“艾卡”18000元，“艾卡”又倒转17550元回来，后17550元转余额宝，后面这笔17550元转美易佳家电连锁超市给我消费掉。我支付宝共计被骗了约118854元，还有林举淦用我手机到重庆苏宁小额贷款有限公司贷款了一个34500元，购买保险费1700元，共计36200元。还有向北京百付宝科技有限公司贷款20000元，剩下几百块被他用支付宝消费掉，有用来买饮料、卤料及向商家购买一些小商品的钱，我共计被骗175054元。 林举淦的身份证、工作牌都有给我看，年龄30岁，武平人，他使用的支付宝账户：35×××＊＊＠ｑｑ.ｃｏｍ，昵称“流年乱浮华（＊举淦）”。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）陈某6提供的陈某6的个人信用报告、支付宝交易流水、兴业银行交易明细等，证实：陈某6被骗的金额是175054元。 （4）辨认笔录，证实：陈某6辨认被告人林举淦。 6.林某2 （1）证人林某2的证言，证实：2019年6月17日至7月15日，林某2被林举淦利用其身份信息材料在北京百付宝科技有限公司（度小满）贷款50000元、重庆苏宁小额贷款公司贷款17500元、用其农商行的银行卡转帐给林举淦20000元，其共计被林举淦骗走87500元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）林某2提供农商行的存款明细帐、建行帐户交易明细、支付宝支付明细等，证实：林某2被骗87500元。 7.黄某4 （1）证人黄某4的证言，证实：2019年6月21日，黄某4被林举淦用其身份信息材料在哈尔滨哈银消费金融公司贷款21000元，这21000元被林举淦骗走后，在2019年7月19日，黄某4叫林举淦把这21000元还进去了，黄某4实际上是没有损失的。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）黄某4提供的黄某4的农行交易明细清单、个人信用报告、转帐记录等，证实：黄某4被骗的过程。 （4）辨认笔录，证实：黄某4辨认被告人林举淦。 8.陈某2 （1）证人陈某2的证言，证实：2019年6月28日至6月30日，其被林举淦利用其身份信息材料在浙江网商银行公司贷款62620元、重庆苏宁小额贷款公司贷款16500元、支付宝花呗贷款6298元、支付宝存款9197.16元（分二笔6056.16元、3141元）被转走，其共计被林举淦骗走94615.16元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）陈某2提供工行交易明细清单、个人征信报告、支付宝支付明细等，证实：陈某2被骗94615.16元。 （4）辨认笔录，证实：陈某2辨认“小林”就是被告人林举淦。 9.邓某 （1）证人邓某的证言，证实：2019年6月18日，其被林举淦利用其身份信息在“苏宁金融”的贷款44500元、借呗贷款5000元、花呗贷款4699元（后又退款一笔4465元，又转走4500元，这时多35元被骗走），另外通过其的兴业银行（622908173574655212）向林举淦农业银行（62×××77）转账了一笔25000元和15000元，这钱被林举淦转走，共计被林举淦骗走94234元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）邓某提供的支付宝转帐记录、建设银行交易明细等，证实：邓某被骗94234元。 （4）辨认笔录，证实：邓某辨认被告人林举淦。 10.林某5 （1）证人林某5的证言，证实：2019年6月29日，其被林举淦用其身份信息材料在重庆度小满小额贷款公司贷款29500元，这29500元通过支付宝将钱全部转走了，其共被骗了29500元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）林某5提供的林某5的个人信用报告、兴业银行交易明细、支付宝交易流水等，证实：林某5被骗了29500元。 （4）辨认笔录，证实：林某5辨认被告人林举淦。 11.李某5 （1）证人李某5的证言，证实：2019年6月24日，其被林举淦用其身份信息材料在重庆苏宁小额贷款公司贷款17000元，这17000通过支付宝将钱全部转走了，其共被骗了17000元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）李某5提供的李某5的工行历史明细清单、支付宝交易明细等，证实：李某5被骗17000元。 （4）辨认笔录，证实：李某5辨认被告人林举淦。 12.李某9 （1）证人李某9的证言，证实：2019年6月22日，其被林举淦用其身份信息材料在重庆苏宁小额贷款公司贷款33500元，这33500元先转到其工行卡，后通过支付宝将钱全部转走了，其共被骗了33500元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）李某9提供的李某9的工行历史明细清单、个人信用报告等，证实：李某9被骗33500元。 （4）辨认笔录，证实：李某9辨认被告人林举淦。 13.余某 （1）证人余某的证言，证实：2019年6月17日，其被林举淦用其身份信息材料在重庆苏宁小额贷款公司贷款15000元，这15000元通过充值其支付宝账号，后将钱全部转走了，其共被骗了15000元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）余某提供的余某的农行交易明细、支付宝帐户及微信交易记录、林举淦工作证照片等，证实：余某被骗15000元。 （4）辨认笔录，证实：余某辨认被告人林举淦。 14.张某2 （1）证人张某2的证言，证实：2019年7月18日，其被林举淦利用其的身份信息材料在支付宝花呗贷款23499.77元，这钱被林举淦转走，其共计被林举淦骗走23499.77元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）张某2提供的个人信用报告、相关聊天转账信息等，证实：张某2被骗23499.77元。 （4）辨认笔录，证实：张某2辨认被告人林举淦。 15.陈某7 （1）证人陈某7的证言，证实：2019年6月17日，其被林举淦利用其的身份信息材料在重庆苏宁金融小额贷款9500元，这钱被林举淦转走，其共计被林举淦骗走9500元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）陈某7提供的兴业银行交易明细、支付宝转账记录等，证实：陈某7被骗9500元。 （4）辨认笔录，证实：陈某7辨认被告人林举淦。 16.黄某5 （1）证人黄某5的证言，证实：2019年6月28日，其被“小林”（林举淦）用其身份信息材料在重庆苏宁小额贷款公司、北京百付宝科技公司（度小满）贷款总共63500元后，这63500元被林举淦骗走。 （2）黄某5提供的黄某5的农行交易明细清单、个人信用报告、支付宝交易记录等，证实：黄某5被骗63500元。 （3）辨认笔录，证实：黄某5辨认“小林”就是被告人林举淦。 17.许某 （1）证人许某的证言，证实：2019年6月16日，其被林举淦利用其的身份信息材料在重庆苏宁小额贷款16500元及其他贷款9500元，加上其自己建行原先有的980.33元，被林举淦转走901元，总计26901元，扣除返还2950元，其共计被林举淦骗走23951元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）许某提供的建设银行交易明细等，证实：许某被骗23951元。 （4）辨认笔录，证实：许某辨认被告人林举淦。 18.颜某 （1）证人颜某的证言，证实：2019年6月21日，其被林举淦利用其的身份信息材料在重庆度小满小额贷款20000元，这20000元被林举淦骗走。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）颜某提供的个人征信报告、兴业银行交易明细等，证实：颜某被骗20000元。 （4）辨认笔录，证实：颜某辨认被告人林举淦。 19.蔡某3 （1）证人蔡某3的证言，证实：2019年6月21日，蔡某3被林举淦利用其的身份信息材料办理重庆苏宁小额贷款50000元，放贷至其中国邮政储蓄卡（6217994050002077524）后，这50000元被林举淦骗走。后面其和其老婆发现被骗，就去找林举淦，叫他把骗的钱还进去，不然就去报警。林举淦害怕蔡某3报警，就将钱50000元还进去了，所以其实际是没有损失。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）蔡某3提供的个人信用报告、农商行存款明细帐、中国邮政储蓄银行的对帐单、支付宝交易记录等，证实：蔡某3被骗的过程。 （4）辨认笔录，证实：蔡某3辨认光大银行工作人员就是被告人林举淦。 20.廖某1 （1）证人廖某1的证言，证实：2019年6月18日的时候，李某4打电话给我，告诉我，她认识一个光大银行工作人员，可以帮忙办理光大银行普惠卡，额度5-30万，有用才要利息，没用就不要利息，利息约5厘，问我要不要办理。我说可以，李某4就带着一个年轻男子（就是骗我钱的林举淦）到我漳平市和平路水利局宿舍新楼204室找我，李某4带过来之后就有事情就先走了。过了一会儿，林举淦叫我把手机、身份证、名下兴业银行卡（6250844824831106）给他，让他去操作，操作一会儿后，林举淦跟我说我不能贷，之后，林举淦就走了。过没几天，2019年6月29日，林举淦电话联系我之后，他自己一个人又到水利局宿舍找我，跟我讲可以办了，他说只能办4万元左右，问我名下有没有额度高的信用卡。我说民生银行卡有一张额度29000元（卡号62×××11），他拿了我手机去看，我民生银行有用款短信，因为有用了一部分钱。林举淦就跟我讲，能不能先将这张民生银行信用卡欠款还掉，我说可以。当时我就现场将欠款约1万还掉（一部分用支付宝还，一部分用农行转账还的），还清之后，林举淦叫我10天之内不要去刷。接着，林举淦就开始拿我的手机、身份证、民生银行卡（额度29000元，卡号62×××11）去操作，操作期间有叫我输支付宝的密码。到了2019年6月30日，林举淦又到水利局宿舍找我，问我还有没有额度高的信用卡，我说只有一张光大银行卡（卡号：62×××49），他说没关系，问我能不能把欠款还清，并问我还有没有多余的钱，多转一些钱到光大银行卡，到时钱转进去只要10天不要去用就可以了，后面我就找陈启英借了4万元（现金给我）。之后，我拿着4万元现金，还是林举淦陪我到农业银行，存到我名下农业银行卡（卡号62×××77），存到农业银行卡之后，我就用手机上的农行ＡＰＰ将转了37000元转到我名下的光大的信用卡（卡号62×××49）。还完钱之后，林举淦又拿着我的手机、身份证、我光大的信用卡去帮我操作，操作完之后，他就跟我讲已经报光大审批，叫我等就可以了。到了7月13日的时候，光大银行和民生银行通知我，要我还款，我赶紧跟林举淦联系怎么回事，他说没事，现在卡已经在终审了，再等等，我说不行，答应人家钱要还给人家。到了2019年7月14日中午12时26分，林举淦就转了50000元到我农行（卡号：62×××77）账户上。之后我也就没再怀疑，一直到7月底，我才知道自己被骗了。后面我去刷征信及银行卡流水才知道被骗，现在我将被骗的时间点，再详细的跟你们公安机关陈述一下：1.2019年6月18日的时候，李某4带林举淦过来我水利局的宿舍的时候，就已经有用我手机及提供给他身份证、银行卡去向“重庆苏宁小额贷款有限公司”，刚好我信用不过，所以没申请通过，我是后面去刷征信的时候才知道，现在我已经将个人征信提供给你们了；2.2019年6月29日，林举淦再来找我的时候，叫我还完民生的钱之后，就用支付宝绑定的民生银行卡，将我28000元转到拼多多平台商户（交易流水已提供给你们公安机关）；3.2019年6月30日，又叫我将光大银行卡还钱之后，又将我光大绑定支付宝，又将光大银行45000元转走。我总共被骗了73000元，到了2019年7月14日，他有转了50000元给我，我实际被骗了23000元。 林举淦冒充光大银行工作人员，说可以帮忙办理光大银行普惠卡，相信他之后，他要我提供手机、身份证、名下的银行卡，后面我才知道，他是用我的手机及手机上的支付宝去骗我的钱。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）廖某1提供的廖某1的个人信用报告、手机转帐记录等，证实：廖某1被骗23000元。 （4）辨认笔录，证实：廖某1辨认被告人林举淦。 21.杜某3 （1）证人杜某3的证言，证实：2019年6月21日，其被林举淦用其身份信息材料在重庆苏宁小额贷款公司贷款50000元，这50000元转到其建行银行卡，后转到林举淦的银行帐户被骗走，其共被骗50000元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）杜某3提供的杜某3的建行交易明细、个人信用报告、支付宝交易明细等，证实：杜某3被骗50000元。 22.黄某6 （1）证人黄某6的证言，证实：2019年6月18日，其被自称是光大银行工作人员的年轻男子用其身份信息在中信百信银行公司贷款29991元，这29991元充值到其支付宝帐户后被骗走，其共被骗29991元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）黄某6提供的黄某6的农商银行存款明细、个人信用报告支付宝交易明细等，证实：黄某6被骗29991元。 （4）辨认笔录，证实：黄某6辨认被告人林举淦。 23.黄某7 （1）证人黄某7的证言，证实：2019年6月24日，被自称是光大银行工作人员的年轻男子用其身份信息在苏宁消费金融公司贷款44000元，这44000元通过其支付宝帐户转出去后被骗走，其共被骗44000元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）黄某7提供的黄某7的个人信用报告、建行交易明细、转帐记录等，证实：黄某7被骗44000元。 （4）辨认笔录，证实：黄某7辨认被告人林举淦。 24.林某1（一般诈骗） （1）证人林某1的证言，证实：因为之前李某4介绍了林举淦给我认识，问我要不要办理光大银行普惠金融卡，我问她怎么办理，她告诉我办理的时候利息4-6厘，有用才有算利息，没用就没算利息，额度有5万到30万不等，还不需担保，还问我身边有没有人要办理。因为我确实也想办，就同意了。林举淦2019年6月17号过后就经常有在我的车行里面给很多人办理光大银行普惠金融卡，这段时间林举淦给很多人办理过光大普惠金融卡。2019年6月17日，林举淦就让我向他提供身份证、银行卡，当天我也把我的手机（186××××6606）给林举淦使用，当天林举淦告诉我说已经申请了，需要等待审核，等审核通过了额度多少就知道了。到了2019年6月27日的时候，林举淦和我打电话说我的光大银行卡的最高额度有30万，利息才4厘多，但是需要购买光大银行理财产品50000元现金，但是只需要3天，3天后就把5万还给我，我就同意了。林举淦就来到了我的店里，我说我要办理30万额度光大普惠金融卡，我就拿了20000元现金给林举淦，微信转账了10000元，还通过我的农业银行卡（62×××75）转账了20000元给林举淦的银行卡（62170018800084311346）里面，总的转了50000元给林举淦。转给他后，林举淦有通过微信发了一张5万元的理财产品以及一张额度30万的贷款的图片给我看，我就觉得是真的。到了2019年7月1日我就催林举淦还我5万，因为之前他和我说5万的理财只要买3天就可以还我，我催了好几次后林举淦就于2019年7月7日通过银行卡（62170018800084311346）向我转账了30000元，之后催他就没给我钱了，我就觉得我被骗了。我被林举淦骗了20000元，事情的经过就是这样的。 林举淦和我说可以办理光大普惠金融卡，利息4-6厘，有用才有算利息，没用就没算利息，额度有5万到30万不等，还不需担保。因为我额度要30万，需要买光大理财产品，我就买了50000元的理财产品。我有通过光大银行的银行业务员进行咨询，业务员告诉我有这个理财产品，但是我名下并没有购买5万的这个理财产品，我还咨询了业务员他们公司是否有林举淦这个业务员，业务员答复我说他们公司并没有这个人。 我介绍了陈某5、黄某3、李某9、杨某、黄某5、杜某3、石某1、蔡某3，还有其他很多人也有在我店里办理，我不认识，有的是别人转介绍过来办理的。我没有从中受益，我自己也被骗了。 我的微信号:×××,我的是农业银行卡卡号：62×××75。林举淦的微信号：×××，昵称：流年乱浮华。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）林某1提供的林某1的微信交易记录、农业银行交易明细清单等，证实：林某1被骗的金额是20000元。 （4）辨认笔录，证实：林某1辨认被告人林举淦。 25.林某2（一般诈骗），该起事实（被骗金额20000元）在前面的诈骗中已一并举证。 （注：1-25起是漳平的） 26.刘某2（武平） （1）证人刘某2的证言，证实：2018年时，林举淦说他在平安银行做业务，他当时帮我办理了一笔10900元的贷款，这笔贷款到期后我还了。2019年林举淦和我说他在光大银行做业务员，问我要不要再办理，我就想认识他好多年了，前面一直合作的不错，人挺靠谱，而且我自己资金周转也需要用钱，林举淦说光大银行的利息低，我就想在那里再办理一个贷款。 2019年5月份，林举淦打电话给我，说他那里有办理贷款，利息低，我因为做生意需要资金周转就想办理。当时我在我朋友位于武平平川酒店边上的店里，我就叫他过来了解一下，林举淦到后说他会帮我操作，叫我把手机、身份证、银行卡给他，他来操作。过了一会儿，我就跟林举淦说现在先不办理，过一段时间再来办理。到了6月份，林举淦又打电话给我问我要不要办，我说要，林举淦说他在中粮边上的宾馆里，我就叫我朋友周某一起去，到林举淦住的宾馆。林举淦叫我和周某把手机、身份证、银行卡给他，他来帮我操作，他还叫我做人脸识别，我问他人脸识别是做什么用，他说是用来贷款用的，我就按照林举淦说的做了人脸识别，他还叫我存钱到信用卡里，说这样贷款的额度会比较高，我就按照林举淦说的在我的民生银行信用卡存了18000元，农业银行信用卡都存了钱。过了大概一个星期左右，林举淦在仁济医院对面的奶茶店叫我过去，说有理财产品，一份要25000元，买一份可以多贷款15万，我就买了2份，这2份5万元后面林举淦钱还给我了。林举淦帮我办理的贷款一直没有下来，到7月份时，我才知道林举淦办理贷款都是骗人钱的，我就把我的支付宝打开，发现我的支付宝借呗被林举淦转走了14600元，支付宝花呗被转走4700元，农业银行储蓄卡被转走13000元（2张银行卡，一张1500元，另一张11500元），农业银行信用卡被转走45000元（一笔20000元，一笔25000元），邮政银行储蓄卡被转走22551元（一笔10000元、一笔900元、一笔10902元、一笔749元），民生银行信用卡被转走18000元，我一共被林举淦转走117851元。其中支付宝花呗林举淦帮我还了2期2733.32元，我自己还了1期1366.66元，所以林举淦还要还给我115117.68元。 我的支付宝借呗、花呗、信用卡、储蓄卡等不知道是怎么被转走的，我前面有将手机、信用卡、银行卡、身份证给林举淦操作，所以具体我的钱是怎么被转走我自己也不知道。我的邮政储蓄银行卡账号62×××88，农村信用社卡号62×××76，农业银行账号62×××79，开某名都是刘某2，我的支付宝账号13×××29，微信号×××。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）刘某2提供的刘某2的农业银行、邮政储蓄银行、民生银行、支付宝的交易明细记录等，证实：刘某2被骗的金额。 （4）辨认笔录，证实：刘某2辨认被告人林举淦。 27.吴某 （1）证人吴某的证言，证实：2019年7月6日，我朋友蔡某2说她一个朋友是光大银行的业务员，现在有一个叫随心贷的，利息低，非常划算，问我要不要办一个。我因为经常要用钱，以前都是在支付宝的花呗和借呗里面借，利息高，我听蔡某2说了就也想办理一个，然后我就到蔡某2在武平的店铺，蔡某2给我介绍认识了林举淦。过了一个小时左右，林举淦到我店里，我说要办理，他叫我把我的身份证、交通银行的银行卡和手机给他操作，还叫我把支付宝账号给他登录，并让我把支付宝账号和密码都改为林举淦知道的密码，后面我的支付宝账号给林举淦登录，他还叫我人脸识别，他说是通过验证需要的，我按照他说的做了人脸识别。2019年7月9日晚上，林举淦发微信问我有没有收到短信，并叫我把短信发给他，他叫我再提供一张信用卡，我把我的民生银行信用卡卡号告诉林举淦。7月11日，我在淘宝付款买东西时发现余额不足，我才发现我的花呗被刷了17000元，花呗分期被刷走24500元，借呗被刷掉6949元。我发微信问林举淦为什么我的支付宝账号里少这么多钱，林举淦说我支付宝的钱都是拿去刷记录了，这个钱等22号以后会自动解绑，到时这个钱会还给我，我就相信他了。7月17日，蔡某2打电话给我说林举淦被抓了。我拿我的银行卡到银行打印明细，发现我的民生银行信用卡被刷走25000元，交通银行的信用卡被刷走40000元，林举淦在苏宁金融用我的名义贷款50000元后转走了，我总共损失163449元。 林举淦来我店帮我办理贷款时，叫我把我的身份证、手机、信用卡都给他，他会帮我操作，具体怎么操作我不知道，他还叫我人脸识别用来验证，具体验证什么他没告诉我。后面还问我要一张信用卡和储蓄卡账号，我给他时他都有叫我拿手机给他操作，所以后面我的信用卡、储蓄卡钱被转走我没有收到验证码和短信，我的钱具体怎么被转走的我不知道。我的交通银行信用卡账号62×××84，民生银行信用卡号62×××74，工行储蓄卡号62×××96，我的支付宝账号625×××＠ｑｑ.ｃｏｍ,我的微信号×××。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）吴某提供的吴某的交通银行、工商银行、民生银行、支付宝的交易明细记录、银行卡复印件等，证实：吴某被骗的金额。 （4）辨认笔录，证实：吴某辨认被告人林举淦。 28.廖某2 （1）证人廖某2证言，证实：2019年5月29日，其被林举淦用其身份信息材料在招商消费金融有限公司贷款12000元，重庆度小满小额贷款有限公司贷款500000元，苏宁消费金融有限公司贷款35500元，这三笔钱总共97500元被林举淦骗走了。事后其发现被骗了，找到林举淦，林举淦有退还其975000元，其没有损失。 （2）廖某2提供的廖某2的个人征信等，证实：廖某2被骗的金额。 29.蔡某2 （1）证人蔡某2的证言，证实：2019年7月6日，其被林举淦用其身份信息材料在重庆度小满小额贷款公司贷款5000元、在支付宝花呗贷款3300元，这二笔钱总共8300元被林举淦骗走了。事后其发现被骗，找到林举淦，林举淦有退还其3300元，其总共损失5000元。 其支付宝账号159××××5119，户名是其本人蔡某2。其招商银行信用卡（卡号62×××87，户名蔡某2）、光大银行商务理财卡（卡号62×××36，户名蔡某2）给林举淦。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）蔡某2提供的蔡某2的招商银行信用卡复印件、光大银行商务理财卡复印件、支付宝信息及帐单照片、个人征信报告、手机照片等，证实：蔡某2被骗的金额是5000元。 （4）辨认笔录，证实：蔡某2辨认被告人林举淦。 30.修芳平 （1）证人修芳平证言，证实：2019年6月8日，其被林举淦用其身份信息材料在支付宝花呗借款1700元，在借呗借款7800元，从陕西长银消费金融有限公司贷款了7300元，支付宝被转走12万，从其阳光商旅信用卡转走2万元，从支付宝消费5万元，从支付宝消费3.1万元，从支付宝消费2.8万元，从支付宝转走5万元，从支付宝上消费22999.77万元，总的从支付宝上转走338799.77元。从中国建设银行信用卡转走2.7万元，从建设银行储蓄卡转走80000元（给邹振兴），总共445799.77元被林举淦骗走了。事后其发现被骗找到林举淦，林举淦有退还其294047.12元，其总共损失151752.65元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）修芳平提供的修芳平的光大银行交易明细清单、浦发银行交易明细清单、中国建设银行交易明细清单、中国建设银行卡、中国光大银行卡复印件、个人征信、手机照片等，证实：修芳平被骗的金额是151752.65元。 （4）辨认笔录，证实：修芳平辨认被告人林举淦。 31.钟某1 （1）证人钟某1的证言，证实：2019年7月14日，其被林举淦用其身份信息材料在重庆苏宁小额贷款公司贷款25175元、在重庆度小满小额贷款公司贷款97500元，其卡号为62×××38交通银行信用卡被转走20000元、卡号为62×××48农业银行信用卡被转走30000元，这些钱都被林举淦骗走了，其总共损失172675元。 其支付宝账号是139××××6002，户名是钟某1，有绑定卡号为62×××38交通银行信用卡、卡号为62×××48农业银行信用卡、卡号为62×××11的建设银行储蓄卡，号码为1113778460的ＱＱ号钱包其卡号为62×××11的建设银行储蓄卡。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）钟某1提供的钟某1的身份证复印件、银行卡复印件、个人信用报告、手机微信照片、手机ＱＱ照片、手机支付宝照片、交易明细、借款基本信息等，证实：钟某1被骗的金额是172675元。 （4）辨认笔录，证实：钟某1辨认被告人林举淦。 32.钟某3 （1）证人钟某3的证言，证实：2019年7月6日，其被林举淦用其身份信息材料在重庆苏宁小额贷款公司贷款9000元、在重庆度小满小额贷款公司贷款13500元，这二笔钱总共22500元转到其支付宝上，后被林举淦转到他的支付宝上骗走了。其支付宝账号是18×××28，户名是钟某3，有绑定工行的储蓄卡，卡号62×××53（钟某3有提供银行卡号复印件）。另外，听说蔡某2也被骗了。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）钟某3提供的钟某3的个人信用报告、工行银行明细清单、身份证复印件、工行银行卡复印件、支付宝照片等，证实：钟某3被骗的金额是22500元。 （4）辨认笔录，证实：钟某3辨认被告人林举淦。 33.赵某 （1）证人赵某的证言，证实：2019年5月21日，其被林举淦用其身份信息材料在重庆苏宁小额贷款公司贷款19000元，这19000元转到其工行卡里，然后通过其支付宝帐户，被林举淦把钱转到他的支付宝上骗走了。后来，查到在2019年6月19日林举淦有帮其还了一笔贷款2289元（加利息），还剩17100元没还，其共损失17100元。 其支付宝账号是15×××98，户名是赵某，有绑定工行的银行卡，卡号62×××03。其微信号是×××，微信呢称“土包子”。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）赵某提供的赵某的身份证复印件、工行银行明细清单、个人信用报告、手机照片、赵某的户籍证明等，证实：赵某被骗的金额是17100元。 （4）辨认笔录，证实：赵某辨认被告人林举淦。 34.石某2 （1）证人石某2的证言，证实：2019年6月6日，其被林举淦用其身份信息材料在重庆度小满小额贷款公司贷款75000元、在重庆苏宁小额贷款公司贷款11000元，这二笔钱总共86000元转到其银行卡上，后面林举淦有还款了一些（11000元，现还要还款9900元），扣除还款，被林举淦转走骗走84900元。 其提供了一张中国工行银行卡（卡号62×××33，户名石某2）给林举淦。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）石某2提供的手机照片、个人征信报告、中国工行银行卡复印件、中国工行银行流水等，证实：石某2被骗的金额是84900元。 （4）辨认笔录，证实：石某2辨认被告人林举淦。 35.李某1 （1）证人李某1的证言，证实：2019年7月15日，其被林举淦用其身份信息材料在网商贷贷款90000元、在花呗贷款10000元、在苏宁易购任性贷贷款20000元，用其光大银行信用卡套现50000元，这4笔钱总共170000元被林举淦骗走了。事后其发现被骗找到林举淦，林举淦有退还其30000元，其余的钱被林举淦骗走了，其总共损失140000元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）李某1提供的手机照片（支付宝交易记录）等，证实：李某1被骗的金额是140000元。 36.陈某8 （1）证人陈某8的证言，证实：2019年5月6日，被林举淦用其身份信息材料在重庆苏宁小额贷款公司贷款33000元、在北京百付宝科技公司贷款12000元、在待划转网贷平台借款10000元、在招联消费金融公司贷款8100元、在上海拍拍贷金融信息公司贷款11200元（这笔钱有贷出来，但并未被林举淦转走），这4笔钱总共63100元转到其银行卡上，后被林举淦骗走了。事后发现被骗找到林举淦，林举淦有退还其21844元和一笔利息钱3456元，总共退还其25300元，其余的钱被林举淦骗走了，扣除退还部分，其总共损失37800元。 其提供一张农业银行卡（卡号62×××73，户名陈某8）给林举淦。林举淦将借款的钱转到其提供给他的农业银行卡里，后面又将其卡里面的钱转走。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）陈某8提供的陈某8的农业银行卡复印件、还款清单、农业银行卡交易明细、手机照片等，证实：高某被骗的金额是37800元。 （4）辨认笔录，证实：陈某8辨认被告人林举淦。 37.曾某2 （1）证人曾某2的证言，证实：2019年4月22日，被林举淦用其身份信息材料在“360借条贷款6000元、在支付宝借呗贷款5000元、在支付宝花呗贷款4500元，这三笔钱总共15500元转到其银行卡上，后转到林举淦的支付宝或林举淦用于消费，钱被林举淦骗走了，其总共损失15500元。 其提供一张中国银行储蓄卡（卡号62×××06，户名曾某2）给林举淦。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）曾某2提供的曾某2的中国银行流水明细清单、中国银行卡复印件、身份证复印件、个人信用报告、手机照片等，证实：曾某2被骗的金额是15500元。 （4）辨认笔录，证实：曾某2辨认被告人林举淦。 38.高某 （1）证人高某的证言，证实：2019年5月5日，被林举淦用其身份信息材料在重庆苏宁小额贷款公司贷款50000元、在“360借款平台”贷款10800元、在“京东金融平台”贷款4000元，这三笔钱总共64800元转到其银行卡上，后被林举淦骗走了。事后发现被骗找到林举淦，林举淦有退还其22407元，其余的钱被林举淦骗走了，其总共损失42393元。 其提供一张农业银行卡（卡号62×××13，户名高某）给林举淦，林举淦的银行卡卡号62×××46，户名林举淦。另外，其还知道温某、陈某9、陈某8等人也被骗了。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）高某提供的高某的银行卡交易明细清单、网贷平台借款截图等，证实：高某被骗的金额是42393元。 39.蔡某1 （1）证人蔡某1证言，证实：2019年7月6日，被林举淦用其身份信息材料在重庆度小满金融贷款有限公司贷款30000元，兴业银行被转走50000元，这二笔钱总共80000元被林举淦骗走了。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）蔡某1提供的蔡某1的中国储蓄银行对账单、个人征信、身份证复印件、中国储蓄银行卡复印件、兴业银行信用卡复印件、手机照片等，证实：蔡某1被骗的金额是80000元。 （4）辨认笔录，证实：蔡某1辨认被告人林举淦。 40.杜某2 （1）证人杜某2的证言，证实：2019年7月7日至7月12日期间，被林举淦用其身份信息材料在重庆度小满的ＡＰＰ贷了50000元，在重庆苏宁金融贷了10000元，在重庆苏宁金融贷了6500元，在其中国农业银行信用卡转走35000元、华夏信用卡转走26000元、中国建设银行信用卡转走40000元，这六笔钱总共167500元被林举淦骗走了。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）杜某2提供的杜某2的中国建设银行交易明细、对账单、个人征信、中国农业银行信用卡交易明细清单、华夏银行信用卡复印件、中国建设银行信用卡复印件、中国建设银行储蓄卡复印件、手机照片等，证实：杜某2被骗的金额是167500元。 （4）辨认笔录，证实：杜某2辨认被告人林举淦。 41.王某2 （1）证人王某2的证言，证实：2019年7月5日，被林举淦用其身份信息材料在支付宝借呗借贷了2000元，支付宝花呗借款10300元，在其中国建设银行信用卡转走9499.9元，这三笔钱总共21799.9元被林举淦骗走了。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）王某2提供的王某2的中国建设银行信用卡交易明细、个人征信、身份证复印件、中国建设银行信用卡复印件、手机照片等，证实：王某2被骗的金额是21799.9元。 （4）辨认笔录，证实：王某2辨认被告人林举淦。 42.王某1 （1）证人王某1的证言，证实：2019年7月3日，被林举淦用其身份信息材料在网商贷借款2000元、工商银行信用卡被转走9992元，中国银行信用卡被转走20000元，这三笔钱总共31992元被林举淦骗走了。事后发现被骗找到林举淦，林举淦有退还其16000元，其总共损失15992元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）王某1提供的王某1的中国银行信用卡复印件、中国工商银行信用卡、身份证复印件、信用卡交易明细、支付宝照片等，证实：王某1被骗的金额是15992元。 （4）辨认笔录，证实：王某1辨认被告人林举淦。 43.李某8 （1）证人李某8证言，证实：2019年7月8日，被林举淦用其身份信息材料在苏宁金融平台贷款22000元，这一笔钱总共22000元被林举淦骗走了。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）李某8提供的李某8的中国工商银行交易清单、中国工商银行卡复印件、户籍证明、个人征信、手机照片等，证实：李某8被骗的金额是22000元。 （4）辨认笔录，证实：李某8辨认被告人林举淦。 44.刘某1 （1）证人刘某1证言，证实：2019年7月9日，被林举淦用其身份信息材料在网贷平台贷款17000元，兴业银行信用卡被转走36000元，还有原本农业银行卡上的150元，这二笔钱总共53150元被林举淦骗走了。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）刘某1提供的刘某1的中国农业银行银行卡交易明细清单、支付宝转帐记录、兴业银行卡复印件、手机照片等，证实：刘某1被骗的金额是53150元。 （4）辨认笔录，证实：刘某1辨认被告人林举淦。 45.钟某2 （1）证人钟某2证言，证实：2019年7月2日，被林举淦用其身份信息材料在支付宝花呗借款10800元，在支付宝网商贷贷款3683元，在招商银行信用卡转走46000元，在广发银行信用卡转走38000元，在浦发银行转走30000元，在支付宝转走3233元，这些钱总共131716元被林举淦骗走了。事后发现被骗找到林举淦，林举淦有退还其94000元，其总共损失37716元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）钟某2提供的钟某2的广发银行信用卡复印件、招商银行信用卡复印件、浦发银行信用卡复印件、手机照片等，证实：钟某2被骗的金额是37716元。 46.温某 （1）证人温某的证言，证实：2019年5月5日至5月6日，被林举淦用其身份信息材料在苏宁金融贷款7750元、在“360借条”贷款5400元、在“有钱花”贷款16000元、在“招联金融”贷款4500元，总计33650元，后来林举淦有退还其11745元，其总共损失21905元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）温某提供的温某的银行卡信息、交易明细、金融平台贷款信息等，证实：温某被骗的金额是21905元。 （4）现场照片，证实：现场情况。 47.陈某4 （1）证人陈某4的证言，证实：2019年5月4日，其被林举淦用其身份信息材料在百度有钱花的ＡＰＰ贷了50000元，在重庆苏宁金融贷了25500元，在国美易卡ＡＰＰ贷了17550元，在360借条贷了15500元，在支付宝网商贷贷了30900元，这五笔钱总共139450元被林举淦骗走了。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）陈某4提供的陈某4的中国农业银行储蓄卡复印件、中国农业银行储蓄卡交易明细清单、手机银行信息及帐单照片、手机照片等，证实：陈某4被骗的金额是139450元。 48.周某 （1）证人周某的证言，证实：2019年1月，其被林举淦用其身份信息材料在支付宝花呗贷款3900元，在借呗贷款899元，其通过信用社转账给林举淦11000元（分二笔转的，一笔1100元、一笔9900元）、7000元和3500元，其总共26299元被林举淦骗走了。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）周某提供的周某的农村信用社储蓄卡复印件、周某的身份证复印件、信用社手机银行照片、微信手机照片、支付宝照片等，证实：周某被骗的金额是26299元。 （4）辨认笔录，证实：周某辨认被告人林举淦。 49.俞某 （1）证人俞某证言，证实：2019年7月9日，被林举淦用其身份信息材料在重庆度小满贷款13500元，在苏宁金融贷款24500元，这两笔钱总共38000元被林举淦骗走了。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）俞某提供的俞某的工商银行交易明细清单、手机照片等，证实：俞某被骗的金额是38000元。 （4）辨认笔录，证实：俞某辨认被告人林举淦。 50.陈某9 （1）证人陈某9证言，证实：2019年5月7日，被林举淦用其身份信息材料在网商贷贷款20050元，在百度有钱花ＡＰＰ贷款4800元，这两笔钱总共24850元被林举淦骗走了。事后发现被骗找到林举淦，林举淦有退还其8619元，其总共损失16231元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）陈某9提供的陈某9的中国建设银行交易明细、手机照片等，证实：陈某9被骗的金额是16231元。 （4）辨认笔录，证实：陈某9辨认被告人林举淦。 51.张某1 （1）证人张某1证言，证实：2019年7月13日，其被林举淦用其身份信息材料在支付宝花呗贷款12475.93元，在建设银行信用卡转走一笔9999元和9800元，这三笔钱总共32274.93元被林举淦骗走了。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）张某1提供的张某1的中国建设银行交易明细、手机照片等，证实：张某1被骗的金额是32274.93元。 （4）辨认笔录，证实：张某1辨认被告人林举淦。 52.林某4 （1）证人林某4证言，证实：2019年6月8日，其被林举淦用其身份信息材料在网商贷借款50000元，这一笔钱总共50000元被林举淦骗走了。事后发现被骗找到林举淦，林举淦有退还其24500元，其总共损失25500元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）林某4提供的林某4的中国建设银行交易明细、个人征信等，证实：林某4被骗的金额是25500元。 53.林某6 （1）证人林某6证言，证实：2019年5月21日，被林举淦用其身份信息材料在重庆苏宁小额贷款有限公司贷款13000元，这一笔钱总共13000元被林举淦骗走了。 （2）林某6提供的曾某3的中国建设银行交易清单、支付宝零截图等，证实：林某6被骗的金额是13000元。 54.曾某3 （1）证人曾某3证言，证实：2019年5月21日，其被林举淦用其身份信息材料在有钱花ＡＰＰ贷款10000元，这一笔钱总共10526.45元被林举淦骗走了。 （2）立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）曾某3提供的曾某3的农村信用社交易清单、个人征信等，证实：曾某3被骗的金额是10526.45元。 55.修芳平（一般诈骗）：该起事实(被骗的金额总计是130000元)在前面的诈骗中已一并举证。 56.刘某2（一般诈骗）：该起事实（被骗的金额是21500元）在前面的诈骗中已一并举证。 57.黄某1 （1）证人黄某1的证言，证实：2019年6月初，我通过朋友王某3介绍认识一个办理光大银行借款的业务员林举淦，我就想找他办理贷款。2019年6月6日，林举淦叫我提供我的所有资料（包括手机、中国农村信用社的储蓄卡、身份证、建行信用卡、兴业银行信用卡）等给他。2019年6月25日，林举淦跟我联系说我的借款有可能批下来，但是因为我的征信度不够，需要我购买一份理财产品，提高征信，这样贷款批下来的概率比较高，他跟我说3天过了就可以把理财产品给退掉。于是我在6月25日晚上通过银行转帐一次性转给林举淦25000元，后来我发现被骗。 我的农村信用社卡号62×××52，兴业银行信用卡号62×××02，建行信用卡号62×××50。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）黄某1提供的黄某1的银行存款明细帐等，证实：黄某1被骗的金额是25000元。 （4）辨认笔录，证实：黄某1辨认被告人林举淦。 58.谢某 （1）证人谢某证言，证实：2019年4月9日、4月15日，其被林举淦用其身份信息材料在有钱花借款31570元，在拍拍贷贷款48219元，在国美金融贷款11635.62元，在苏宁金融贷款57310元，在支付宝花呗、借呗借款27000元，在建设银行转走50000元（19000元是其借给黄某2的），这些钱总共206734.62元被林举淦骗走了。 （2）受案登记表，证实：侦查程序合法。 （3）谢某提供的谢某的手机照片等，证实：谢某被骗的金额是206734.62元。 （4）辨认笔录，证实：谢某辨认被告人林举淦。 59.黄某2 （1）证人黄某2证言，证实：2019年4月15日，其通过手机扫描给林举淦31000元（其中19000元是向同事谢某借的，加上其自己的12000元），这一笔钱总共31000元被林举淦骗走了。 （2）立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）黄某2提供的黄某2的转账手机照片等，证实：黄某2被骗的金额是31000元。 （4）辨认笔录，证实：黄某2辨认被告人林举淦。 60.李某10 （1）证人李某10证言，证实：2019年5月11日，其被林举淦用其身份信息材料在中国人寿保险贷款3589元，这一笔钱总共3589元被林举淦骗走了。 （2）李某10提供的李某10的中国工商银行交易清单、个人征信、身份证复印件等，证实：李某10被骗的金额是3589.36元。 信用卡诈骗部分证据 被害人陈述 1.林某3 （1）被害人林某3的陈述，证实：2019年6月23日下午的时候，林某1有打电话给我，他说在他店铺有光大银行工作人员可以帮忙办理普惠卡，不用人担保，额度5-30万，有用有算利息，没用就不算利息。接完电话，我打算办一张，就到林某1的店铺（闽西南商贸城新能源汽车），我就看到林举淦在那边帮其他人办理光大银行普惠卡。在现场我们都没填表格，轮到我办的时候，林举淦只要我提供手机、身份证、名下的银行卡（第一次提供建行卡：62×××000476725）就可以了，之后他就把我手机及这些证件拿去操作半个多小时。操作完之后，我们两个互相加了微信，林举淦还将他光大银行的工作牌照发给我看，之后我就走了。到了2019年7月19日早上11时许，林举淦电话跟我说上次我办的光大银行普惠卡没有通过，叫我现在出去，他在山上大酒店对面那边等我。我跟他说我没空，下次再来，后面林举淦就问我现在在哪里，要不他过来找我。之后，我就在微信发了一个地址给他，过没半小时，林举淦就到我住的家（漳平市找我。到我家之后，也是叫我把手机、身份证、额度高一点的银行卡（这次我提供是建行的信用卡：62×××13）给他，因为我这张建行（尾号8713）的信用卡我有消费了5000多，林举淦就叫我钱多充一点，到时额度会更高。我跟他讲没钱，只有1万元，我就用微信将这1万元转到建行信用卡（尾号8713）上，转进去没多久，林举淦就又拿我的手机及证件去操作了，期间还有叫我刷脸好几次。操作完之后，林举淦要走的时候，我怕被骗，我还跟林举淦合影了一张。林举淦走了没多久之后，听说他被抓了，事情的经过就是这样。一直到了2019年8月份，我去刷了个人征信，我才知道2019年6月23日，林举淦拿我手机及证件有向“重庆度小满小额贷款有限公司”贷款，但没有贷款成功。2019年7月19日的时候，林举淦拿我的手机及证件，在我家操作的时候，有向第三方贷款公司“北银消费金融有限公司”贷款，但也没有贷款成功，只有将我名下的建行信用卡（62×××13）拿去消费了2万元。我共计被骗了2万元。 我被骗时,向对方提供了手机、身份证、名下的银行卡，他还有给我拍照及刷脸（支付宝刷脸）。 对方冒充光大银行工作人员，我有看过他的光大银行工作证件，年龄约30岁，武平人。谎称能帮我们办理光大银行普惠卡，骗得我们信任之后，拿我的手机、身份证、银行卡去操作。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）林某3提供的建设银行交易明细、个人信用报告、支付明细及微信聊天记录、林举淦光大银行工作证照片等，证实：林某3被骗20000元。 2.邓某 被害人邓某的陈述，证实：其被骗金额总计40000元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 3.廖某1 （1）被害人廖某1的陈述，证实：2019年6月18日的时候，李某4打电话给我，跟我说她认识一个光大银行工作人员，可以帮忙办理光大银行普惠卡，额度5-30万，有用才要利息，没用就不用利息，利息约5厘，问我要不要办理。我说可以，李某4就带着一个年轻男子（就是骗我钱的林举淦）到我漳平市和平路水利局宿舍新楼204室找我，李某4带过来之后有事情就先走了。过了一会儿，林举淦叫我把手机、身份证、名下兴业银行卡（6250844824831106）给他，让他去操作，操作一会儿，林举淦跟我说我不能贷，之后，林举淦就走了。过没几天，2019年6月29日，林举淦电话联系我之后，他自己一个人又到水利局宿舍找我，跟我讲可以办了，他说只能办4万元左右，问我名下有没有额度高的信用卡。我说民生银行卡有一张额度29000元（卡号62×××11），他有拿了我手机去看，看到我民生银行有用款短信，因为有用了一部分钱。林举淦就跟我说，能不能先将这张民生银行信用卡欠款还掉，我说可以，当时我就现场将欠款约1万还掉（一部分用支付宝还，一部分用农行转账还的），还清之后，林举淦叫我10天之内不要去刷。接着，林举淦就开始拿我的手机、身份证、民生银行卡（额度29000元，卡号62×××11）去操作，操作期间有叫我输支付宝的密码。到了2019年6月30日，林举淦又到水利局宿舍找我，问我还有没有额度高的信用卡，我说只有一张光大银行卡（卡号62×××49），他说没关系，问我能不能把欠款还清，并问我还有没有多余的钱，多转一些钱到光大银行卡，到时钱转进去只要10天不要去用就可以了。后面我就找陈启英借了4万元（现金给我），之后我拿着这4万元现金，还是林举淦陪我到农业银行，存到我名下农业银行卡（卡号62×××77），存到农业银行卡之后，我就用手机上的农行ＡＰＰ将转了37000元转到我名下的光大的信用卡（卡号62×××49）。还完钱之后，林举淦又拿着我的手机、身份证、我光大的信用卡去帮我操作，操作完之后，他就跟我讲已经报光大审批，叫我等就可以了。到了7月13日的时候，光大和民生通知我，要我还款，我赶紧跟林举淦联系问他怎么回事，他说没事，现在卡已经在终审了，让我再等等，我说不行，答应人家还钱就要还给人家。到了2019年7月14日中午12时26分，林举淦就转了50000元到我农行（卡号62×××77）账户上。之后我也就没再怀疑，一直到7月底，我才知道自己被骗了。 后面我去刷征信及银行卡流水才知道被骗，现在我将被骗的时间点，在详细的跟你们公安机关陈述一下：1.2019年6月18日的时候，李某4带林举淦过来我水利局的宿舍的时候他就已经有用我手机及提供给他的身份证、银行卡去向“重庆苏宁小额贷款有限公司”，刚好我信用不过，所以没申请通过，我是后面去刷征信的时候，才知道，现在我已经将个人征信业提供给你们了；2.2019年6月29日，林举淦再来找我的时候叫我还完民生的钱之后，就用支付宝绑定的民生银行卡，将我28000元转到拼多多平台商户（交易流水以提供给你们公安机关）；3.2019年6月30日，又叫我将光大银行卡还钱之后，又将我光大绑定支付宝，又将光大银行45000元转走，我总共被骗了73000元。到了2019年7月14日，他有转了50000元给我，我实际被骗了23000元。 林举淦冒充光大银行工作人员，可以帮忙办理光大银行普惠卡，相信他之后他要提供我的手机、身份证、名下的银行卡，后面我才知道，他是用我的手机及手机上的支付宝去骗我的钱。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）廖某1提供的廖某1的个人信用报告、手机转账记录等，证实：廖某1被骗23000元。 （4）辨认笔录，证实：廖某1辨认被告人林举淦。 4.叶某 （1）被害人叶某的陈述，证实：2019年6月15日左右，我朋友李某4跟我说她店铺（漳平市景弘路101-36号，红城家政服务部）有一个光大银行的业务员，可以办理普惠卡，问我有没有需要。到了2019年6月17日早上我约了我的朋友陈有才和余某就一起去到李某4店铺，当时那个林举淦自称自己是光大银行的业务员，可以办理普惠卡，我看到林举淦有挂一个光大银行的工作牌，我就相信他了。我就告诉林举淦我的征信不太好，能不能办理这些业务，林举淦告诉我说我可以用平安银行的信用卡去“以卡办卡”，他就要求我提供我本人的身份证、信用卡、银行卡还有手机给他现场操作。我把本人的这些东西交给林举淦操作，林举淦告诉我说我的平安信用卡额度只有一万八，必须先存2万元进去才能办理，因为我当时没有钱，我找人凑了19000元充进了我的平安信用卡。之后我就去跟朋友聊天了，不知道他在操作什么，他问我密码我就都告诉他。过了十多分钟，林举淦告诉我说他操作好了，我新办理的卡过两个星期才会办理好，这两个星期内我不能去动平安信用卡的钱，他说那些钱是第三方托管了，办理成功后才能解封。他还交代我说之后不要理会手机上的一些催款电话、催款短信之类的信息，最后他就把我自己的东西还给我了。到了2019年6月30日，我发现林举淦所谓的业务还没有结果，但是我要还别人钱，就催他把钱还给我，一直催到2019年7月6日，林举淦才通过微信转了12000元给我。到了2019年7月21日，我去查自己平安信用卡，发现卡里的钱已经被转走了，我才发现自己被骗了，事情的经过就是这样。 事后林举淦直接把钱转走了，没有什么普惠卡。我的支付宝账号：13×××98，支付宝昵称：“蓝蓝大海”，我的微信号：×××，昵称“叶某”，我的平安信用卡卡号：62×××59，我的兴业银行卡号：62×××17。林举淦，男，福建武平县人，电话号码：136××××6169，微信号：×××。 我找他办业务时，他就要求我先充19000元到我平安信用卡，他当时把我信用卡里的钱通过我的支付宝扫收钱码转给了ＡＯ史密斯武平专卖店10000元，另外刷卡8000元到了我的兴业储蓄卡，之后把兴业储蓄卡的8000元通过我的支付宝转到林举淦自己的支付宝账户（对方账户：流年乱浮华（＊举淦）35×××＊＊＠ｑｑ.ｃｏｍ）。我共被转走18000元，我可以把支付宝账户交易截图、银行账户交易明细、林举淦还钱给我的转账记录截图及其他证明材料提供给你们公安机关。当时林举淦有还了12000元给我，我实际损失6000元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）叶某提供的叶某的兴业银行交易明细、个人信用报告、微信、支付宝交易记录等，证实：叶某被骗6000元。 （4）辨认笔录，证实：叶某辨认被告人林举淦。 5.陈某1 （1）被害人陈某1的陈述，证实：2019年6月18日，我朋友李某4先跟我和我老婆陈某2讲，她店铺（漳平市二环路红城家园介绍所）有一个光大银行工作人员林举淦可以帮忙办理光大银行的普惠卡，额度30万元，我和老婆过去许爱红的店铺之后，我们有看到了带着光大银行牌子的工作人员林举淦，林举淦跟我们夫妻说他是光大银行工作人员，可以帮忙办理普惠卡，额度30万元，利息6厘左右。听完之后，我和老婆觉得可以，应该不会骗人，于是我们就在许爱红的店铺，给这个林举淦操作，我和我老婆都把手机、身份证都给林举淦，还有我和我老婆名下的银行卡号（哪个银行忘了，他当时是抄过去的），让林举淦去操作，帮忙办理光大银行的普惠卡，我因要到广州出差，所以我老婆就先办理。等2019年7月18日，我从广东回来之后，林举淦就跟我电话约好，要到我住的家（漳平市华龙二期1号楼Ｂ幢501室）来帮我操作。同日23时左右，林举淦就到我家了，当时我还拍了一张他的照片及工作照（已经提供给你们公安机关），我就把身份证、支付宝账户、密码、手机、还有我名下一张民生银行卡（卡号62×××60）都给林举淦，让他帮忙操作。到了23时33分的时候，林举淦还跟我讲，我审批通过了，有17万的额度，快0时的时候，林举淦告诉我，他操作好了，剩下要等银行审批，他要回龙岩了，之后他把手机及身份证还给我之后就回龙岩了。到了7月19日凌晨1时左右，林举淦打电话给我老婆，说他车子坏掉了，回不了龙岩，准备借宿我家一晚，还是我给他开的门。进门之后，林举淦叫我把我的手机给他，他可以帮我继续操作，额度可以提高到30万元，我以为可以，之后我也没怀疑，就将手机给他了，之后我就让他在我家睡一晚，我自己也去睡觉了。2019年7月19日早上7点多，林举淦就走了，三天之后，我才发现被骗了，是我朋友林某1告诉我之前那个林举淦是骗子，我们才知道被骗了。后面，你们公安机关也有通知我，我才知道真的被骗了。我查看了我的支付宝账户，之前转账的记录都被林举淦给我删除了，后面我通过支付宝的客服，现住这些数据又帮我恢复了。我现在将我被骗的情况一笔一笔跟你们公安机关陈述一下：2019年7月19日0时34分，林举淦用自己的支付宝转了1元给我，跟我讲这个是要刷流水，提额度的。之后，同日0时37分，林举淦就用我支付宝转了一笔29999.7元（绑定我民生银行卡上的钱），过没多久，又有一笔退款金额为29250元退到我的支付宝账户上。之后，林举淦又用我的支付宝转了一笔38400元到他支付宝账户上（昵称：“流年乱浮华（＊举淦）35×××＊＊＠ｑｑ.ｃｏｍ”）。同日2时46分至2时48分，林举淦又用我支付宝绑定的工商银行卡（尾号8227）向我支付宝连续充值了3万元，后于2时49分又用我的支付宝账户转到林举淦名下的支付宝账户30000元。同日4时35分又转了10000元出去，同日6时16分至6时19分，又用我的工行卡（尾号8227）向我支付宝充值2元。到了同日6时30分至6时35分，又转给商家303元。之后，同日7时05分，林举淦又登陆我工商银行的ＡＰＰ，用工行的ＡＰＰ绑定的信用卡（卡号：52×××21）消费一笔50000元的。同日7时16分，林举淦又用自己的支付宝转给我20000万元，后又于同日7时17分，将20039.56元提现到我的福建省农村信用合作上的银行卡（卡号“62303614109041745992”）。我共计被骗了109452.7元，我也将这些交易流水及账单提供给你们公安机关。 我的支付宝：×××，微信号：×××。我是通过我朋友李某4介绍认识林举淦的，年龄30岁，武平人，中等身材，自称是光大银行信贷业务人员，手机号码136××××6169，微信号×××,昵称：“流年乱浮华”，支付宝账户35×××＊＊＠ｑｑ.ｃｏｍ，昵称：“流年乱浮华”。 我共计被骗了109452.7元，我已经将这些交易流水提供给你们公安机关。（公安机关认定109999.7元，是以银行卡流水认定） （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）陈某1提供的陈某1的林举淦的照片、农商银行存款明细、工行的历史明细清单、个人信用报告、支付宝交易明细、工行交易明细等，证实：陈某1被骗109452.7元。 （4）辨认笔录，证实：陈某1辨认林举淦。 6.陈某2 被害人陈某2的陈述，其被骗金额总计9197.16元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 7.许某 被害人许某的陈述，其被骗金额计901元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 8.修芳平 被害人修芳平的陈述，其被骗金额计4952.65元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 9.钟某1 被害人钟某1的陈述，其被骗金额计50000元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 10.朱某1 （1）被害人朱某1的陈述，证实：我的中国交通银行信用卡账号62×××82，户名是朱某1。在2019年7月13日，林举淦把我的交通银行信用卡刷走50000元，我在交易明细查询到是在成东百货广场通过消费的方式被转走的。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 11.李某1 被害人李某1的陈述，其被骗金额计20000元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 12.李某2 （1）被害人李某2的陈述，证实：我的浦发银行信用卡，户名是李某2，2019年7月9日，林举淦通过我的支付宝把我的浦发银行信用卡刷走30000元。我的农业银行信用卡卡号为62×××50，户名李某2，2019年7月10日，林举淦通过我的支付宝把我的农业银行信用卡刷走30000元。另外，我从钟某2发给我的微信图片得知，林举淦的上级是邹斌。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）李某2提供的李某2的手机照片等，证实：李某2被骗的金额是60000元。 （4）辨认笔录，证实：李某2辨认被告人林举淦。 13.蔡某1 被害人蔡某1的陈述，其被骗金额计50000元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 14.杜某1 被害人杜某1的陈述，其被骗金额计101000元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 15.王某1 被害人王某1的陈述，其被骗金额计13992元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 16.刘某1 被害人刘某1的陈述，其被骗金额总计36000元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 17.钟某2 被害人钟某2的陈述，其被骗金额总计20000元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 18.俞某 被害人俞某的陈述，其被骗金额总计29989元，后又退还，其无损失，在前面的诈骗部分中已一并举证。 19.张某1 被害人张某1的陈述，其被骗金额计19799元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 20.刘某2 被害人刘某2的陈述，其被骗金额总计63000元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 21.吴某 被害人吴某的陈述，其被骗金额总计65000元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 22.朱某2 （1）被害人朱某2的陈述，证实：我的支付宝账号是312×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，我绑定支付宝的民生银行信用卡账号是62×××32，2019年7月16日，林举淦把我绑定的民生银行信用卡刷出来47000元。 （2）受案登记表、立案决定书，证实：侦查程序合法。 （3）朱某2提供的朱某2的民生银行信用卡复印件、转帐记录截图等，证实：朱某2被骗的金额是47000元。 （4）辨认笔录，证实：朱某2辨认被告人林举淦。 23.王某2 被害人王某2的陈述，其被骗金额计9499.9元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 24.刘某1 被害人刘某1的陈述，其被骗金额计150元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 25.刘某2 被害人刘某2的陈述，其被骗金额计32817.68元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 26.谢某 被害人谢某的陈述，其被骗金额计31000元，在前面的诈骗部分中已一并举证。 （四）被告人林举淦的供述和辩解（共10次），证实：2017年的时候，我父亲生病了，家里出现了变故，花销就变大了，我就开始借了一笔5万元的高利贷（一天利息是400元，一期是10天）。之后，我就开始到处向朋友借钱来还高利贷。到了2018下半年的时候，我想通过赌博的方式来弥补高利贷欠下来的空缺，只有赌博来钱才快。我想通过赌博赚钱，将所欠高利贷的窟窿填上来，之后我就染上了PC网络赌博，没想到越陷越深。到了2019年年初的时候，就想弄一些钱来填赌博的窟窿及欠高利贷的钱。我就开始冒充一些银行工作人员，可以帮忙办理贷款的，我先后在武平、上杭、新罗、漳平这些地方骗人，我就冒充了银行的工作人员，并制作了假的工作证件，谎称自己可以帮忙办理光大银行“普惠卡”、“随心贷”等贷款，要这些当事人提供手机、身份证、名下银行卡给我操作。之后，我就用这些人的身份信息向网络第三方贷款公司贷款、刷走当事人信用卡、及转走他们储蓄卡上的钱等。钱骗到手之后，我就将这些网络第三方贷款公司的APP删除，也将贷款短信删除，这样就不容易被发现。我现在就从一个一个地方开始讲起： 1.武平：2019年4、5月份的时候，在武平，我就开始冒充第三方贷款公司的中介人员或银行工作人员，可以帮忙向第三方贷款，我就从自己的一些亲戚朋友下手。一开始叫他们提供手机、名下银行卡、身份证等材料给我，如果第三方贷款公司需要现场拍照确认，我就在现场给这些想贷款的受害者拍照。向第三方贷款下来的钱经过我的操作，都转到我名下的支付宝或微信，然后再提现到我名下的建设银行账户上。我在武平骗了20多个人，骗来的这些钱，我一部分拿去赌博，一部分拿去还受害者。拿去投资是我编的，我没有将骗来的钱拿去投资。 2.漳平：2019年6月份左右，我因为认识李某4，所以就想来漳平逛逛，看下能不能找到更多的人来。2019年6月中旬的时候，我就下来漳平李某4的店铺坐，并跟李某4讲，我是第三方贷款公司中介的，现在可以帮忙办理光大银行普惠卡。我也给李某4看了我的证件，后面李某4有给我介绍了她几个朋友来办卡。再后面，李某4又将林某1介绍给我，我还有到林某1的店铺给他介绍过来的朋友办卡，前前后后他们两个人有介绍了二三十个人给我，我在漳平也有骗了二三十人，具体几个我不清楚。我在漳平骗的人，现在想得起来有林某2、陈某5、陈某5的姐姐陈某6、陈某6的外甥女楚楚、蔡某3两夫妻、“杜嘉兴”、黄某3等人。 3.龙岩新罗：2019年5月份左右，我也在新罗骗了二三个受害者，具体几个我也忘了，比较有印象的是谢某，还有一个姓郭的朋友，我有骗了他几千块钱，但后面我有将钱全部还给他了。 4.上杭：2019年5月份左右，我有骗了一个叫李某10的人。表面上，我是跟办卡人讲帮忙办光大银行“普惠卡”、“随心贷”等贷款，其实我都没有帮他们办，只是拿这些人的身份信息及手机向第三方贷款公司贷款。之后，我操作他们手机，又将这些骗来的钱转到我支付宝或微信账号上，再提现到我名下的建设银行账户上。 主观方面：我实际上没有给这些办卡的人办卡，我是骗他们的。我会去骗这么多人是因为我赌博欠了钱，还有借高利贷，后面利滚利越欠越多，所以我才会想着靠这种方式去骗钱，填补窟窿。 我在实施诈骗过程中，共注册了4个微信号：（1）昵称“闯荡”，微信号×××；（2）微信号×××；（3）昵称“我很皮”，微信号×××；（4）昵称“流年乱浮华”，微信号×××。我使用的支付宝账号就一个，是用136××××6169的号码注册的。“ＡＯ斯密斯武平形象店”、“美易佳家电连锁超市”这些其实都是同一个支付宝账号，不同名称而已。 客观方面：我欠了很多钱还不了，到了2019年5月份的时候，就想弄一些钱来填赌博的窟窿及欠高利贷的钱，我就开始冒充一些银行工作人员，可以帮忙办理贷款的。2019年5月份时候，在武平我就开始冒充第三方贷款公司的中介人员，可以帮忙向第三方贷款。这个光大银行的工作证件是我自己用美图秀秀PS出来的，我在网上百度搜索光大银行工作证件，然后将自己的照片PS上去。期间，我还制作了另外一张假的叫“李晨鑫”的工作证件，这也是我自己PS的，目的是跟当事人讲“李晨鑫”是我的上级。这样我又注册了几个微信号，将我跟上级的聊天记录发给当事人看，这样当事人就比较容易相信我，更容易受骗。 骗来的钱的去向：在武平和漳平骗来的钱我有一部还了欠高利贷，一部用来赌博，想看下赌博能否赚回来，用来偿还骗来的钱。我将骗来的钱先转到我名下的微信及支付宝账号，再将这些钱提现到我名下的建设银行账户上。然后拿到赌博网站“微购彩”去赌博，全部挥霍掉了。 漳平诈骗情况：我在漳平骗这些办卡的人，有一部分是在李某4的店铺，一部份是在林某1的店铺，还要一部分在办卡人的住处或店铺。比较有印象的是2019年6月份的时候，我就在陈某5店铺骗他的，当时陈某5老婆及他的一些亲戚都有找我办卡。 2018年下半年的时候，我因迷上ＰＣ网络赌博，输了十几万元，因还沉迷网络赌博想借机翻本，我就向武平高利贷公司借款。向魏春花借了7万元（原先七天一期，1万元一天80元，利息一天560元）、温正明借了10万元（七天一期，1万元一天30元，利息一天300元）、谢晓峰借了15万元（七天一期，1万元一天30元，利息一天450元）、刘国萍借了10万元（七天一期，1万元一天50元，利息一天500元），大概借了有六七十万元。因为利息很高，我还不起这些债务，开始有高利贷公司向我追债，有的甚至威胁我。所以2019年4、5月份的时候，我经过深思熟虑，就先在武平县城对我的亲戚朋友先下手，冒充自己是第三方中介（类似于光大银行、兴业银行、浦发银行办理贷款的工作人员）。之后，我要办理贷款的这些人，要他们提供他们的身份证、名下银行卡（信用卡，储蓄卡等）、支付宝账号等材料。之后我就拿他们的手机去操作，下载“有钱花”ＡＰＰ、“苏宁金融”ＡＰＰ等第三方金融贷款公司，我将他们提供给我的这些身份证、银行卡及照片等相关材料向这些第三方金融贷款公司贷款，贷款下来有几千到几万不等。我事先会先跟办卡人的人讲，等下我会转几笔钱到你名下的银行卡，是用来刷流水，好提高银行贷款额度，其实我转到办卡人账户上的钱，是我拿他们的身份信息去向第三方贷款公司贷款的钱，是他们的钱，我只是骗他们。因为很多人都不懂有第三方金融贷款公司，我就一直骗着，一直到了2019年6月份的时候，因为我在武平骗的人太多了，我就想到漳平来看下有没有市场。于是我就来漳平随便逛逛，刚好逛到李某4的红尘家政店铺，我跟李某4讲，我是第三方中介，可以帮忙办理光大银行、兴业银行、浦发银行的贷款，当时李某4也想办理这些银行的贷款，由于她个人征信有问题（被法院列入失信人员名单），我就没骗成功。之后，李某4就问我，如果她介绍朋友来办理这些银行卡，是否有介绍费用。我说有，如果介绍一个，卡办成功（其实是用这些办卡人的身份信息向第三方贷款公司贷款成功），我就给500-1000元介绍费用。后面李某4有介绍了几个人，但有几个都没办成功，好像就成功办了一个，所以我有给李某4500元（微信转账给她）。后来，李某4又将我介绍给她的朋友林某1（闽西南商贸城新能源汽车的老板）。我和林某1见完面，谈好，如果他给我介绍一个成功，我也给他500-1000元不等的介绍费用。之后，在林某1和李某4的店铺，有很多办卡人找我办理贷款，我就跟这些办卡人讲，我是光大银行的工作人员，可以帮忙办理光大银行普惠卡，需要提供手机、身份证、名下的银行卡、支付宝账户、拍办卡人的照片等。然后由我操作，去向网上这些第三方金融贷款公司贷款，贷款完就将办卡人的手机里这些下载的金融ＡＰＰ、贷款短信等删除掉，并操作某些办卡人手机将一些讨债的号码屏蔽掉。我骗漳平这些办卡的人，目的是拆东墙补西墙，是想将骗来的钱还给武平一些办卡的人。我在漳平和武平总的骗了一百多万，具体多少我不清楚，其中有些办卡人的钱我已经还了。 我跟李某4讲我是第三方中介的（光大等银行的办理贷款的中介），林某1是李某4介绍的。林某1给我介绍的一些办卡人，我还没给他介绍费，只有李某4，我已经给了她500元的介绍费。林某1不知道我是个骗子，我跟林某1讲我是光大银行的工作人员。“ＡＧＫ”、“富时通”这些账户是用我名下的身份证去注册的，我把钱转出来之后就将其注销掉了，就算我不注销，这些平台也会自动给我们注销。我将骗来的钱都转到“ＡＧＫ”、“富时通”的账户上，这些说词是用来骗你们公安机关的，我抱着侥幸的心里想出去。其实“ＡＧＫ”、“富时通”上的钱，我在2019年5月份的时候，就已经转出来了，也是转到我名下的建行卡，陆陆续续以3万、5万这种方式提现到我的建行卡，总的提现了30几万元。这些提现出来的钱，我有一部分还人家，一部分拿去赌博。在漳平大概骗了多少钱我没有数过，我也不懂具体有多少人。 我当时好像骗了陈某585000元，陈某5这些钱是我拿陈某5的手机、身份证、名下银行卡向“重庆度小满小额贷款有限公司”贷款的，“重庆度小满小额贷款有限公司”具体跟哪些银行有合作我就不清楚了。我只知道向“重庆度小满小额贷款有限公司”贷款85000元，这笔钱还要转到陈某5名下的银行卡（什么银行我忘了），之后我再将在银行卡上的钱，绑定陈某5的支付宝账号或微信账号，然后在支付宝账号及微信账号上充值，再将钱转到微信上和支付宝的“ＡＯ史密斯武平形象店”。微信号和支付宝账号都有“ＡＯ史密斯武平形象店”的收款码，这些账号都是我名下的，我支付宝账号（用手机号：136××××6169注册，实名：林举淦，ＱＱ邮箱：359×××＠ｑｑ.ｃｏｍ）和微信账号（手机号：136××××6169，实名：林举淦，ＱＱ邮箱：359×××＠ｑｑ.ｃｏｍ）都是只有一个，但付款码可以随时更改，我有将支付宝“ＡＯ史密斯武平形象店”的收款码改成“美易佳家电连锁超市”。我跟陈某5讲，我是光大银行工作人员，可以帮忙办理光大普惠卡，免担保，额度5-30万不等。陈某5是林某1介绍的，取得陈某5信任之后，我就叫他把手机、身份证、名下银行卡给我。之后，我趁办卡人陈某5不注意，用他手机及身份证、名下银行卡等相关信息向第三方小额贷款公司贷款，贷款过程中，有需要人脸识别的，我就叫他们过来配合。贷款成功或转钱成功之后，我就将他们手机上的第三方小额贷款公司的ＡＰＰ删除掉，短信也给他删除掉。 我以前向人家借高利贷都是朋友介绍的，很多不认识，只记得有一个叫“魏春花”，加利息借了四五十万。这些钱我都已经还了，是通过骗取受害者的钱拿去还高利贷的。魏春花是武平人，年龄约30岁，身高约158cm，我已经没有她的联系方式了。 (五）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 漳平市公安局的辨认笔录，证实：苏某、石某1、李某3、朱某3等人辨认诈骗他们财物的就是被告人林举淦。 (六）视听资料、电子数据： 1.漳平市公安局提供的电子数据检查笔录，证实：2019年8月2日，漳平市公安局网安大队对从被告人林举淦处扣押的2部手机进行电子数据检查采集，提取到相关的通话记录、支付宝信息、微信、QQ聊天记录等。 2.电子光盘6张（电子光盘2张、苏宁金融公司提供的光盘1张、度小满金融公司提供的光盘1张、腾讯公司提供的微信光盘2张）。 本院认为，被告人林举淦以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，总计人民币2397936.13元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人林举淦以非法占有为目的，违反信用卡管理制度，冒用他人的信用卡进行诈骗，总计骗取他人财物人民币883309.09元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人的罪名及犯罪事实成立，应予支持。被告人林举淦在判决宣告以前一人犯数罪的，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人林举淦诈骗的财物未返还给被害人且用于赌博非法活动，应从重处罚，被告人林举淦归案后，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人林举淦认罪认罚，并自愿签署认罪认罚具结书，本院依法采纳公诉机关指控的罪名和量刑建议。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第三项、第六十九条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人林举淦犯诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币250000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元，总和刑期二十年九个月，并处罚金人民币350000元，决定执行有期徒刑十七年六个月，并处罚金人民币350000元。（罚金限于本判决生效后十日内缴清） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月19日起至2037年1月18日止） 二、随案移送的漳平市公安局扣押的被告人林举淦的黑色苹果手机一部、灰色华为手机一部、光盘六张，予以没收，随案存查。 三、责令被告人林举淦于判决生效后十日内，退赔下列被害人的经济损失合计人民币3281245.22元。具体是： 诈骗罪部分的被害人：重庆度小满小额贷款有限公司445070元、北京百付宝科技公司207500元、重庆苏宁小额贷款有限公司627651.45元、借呗、花呗302917.7元、花呗24500元、中信百信银行股份有限公司49991元、浙江网商银行139253元、苏宁消费金融公司50500元、林某120000元、林某220000元、马上消费金融股份有限公司12600元、陕西长银消费金融有限公司7300元、网商贷平台100000元、苏宁易购任性贷20000元、360借款47700元、招联消费金融有限公司12600元、京东金融4000元、国美易卡ＡＰＰ17550元、修芳平130000元、黄某125000元、周某21500元、苏宁金融57310元、“拍拍贷”48219元、“有钱花”31570元、北京国美融通科技有限公司11635.62元、黄某231000元、中国人寿保险公司3589.36元。（其中被告人林举淦已返还给许某2950元，被告人林举淦还通过陈某4返还给陈某825300元、返还给高某22407元、返还给温某11745元、返还给陈某98619元，合计71021元可予以抵扣） 信用卡诈骗罪部分的被害人：林某320000元、邓某40000元、廖某123000元、叶某6000元、陈某1109999.7元、陈某29197.16元、许某901元、修芳平4952.65元、钟某150000元、朱某150000元、李某120000元、李某260000元、蔡某150000元、杜某1101000元、王某113992元、刘某136000＋150＝36150元、钟某220000元、张某119799元、刘某263000元＋32817.68＝95817.68、吴某65000元、朱某247000元、王某29499.9元、谢某31000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  陈利江 人民陪审员  杨永才 人民陪审员  余京德 二〇二〇年五月二十七日 法官助理杨张玉 书记员黄雅玲 附《中华人民共和国刑法》相关法条： 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。