山东省临沂市河东区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)鲁1312刑初129号 公诉机关临沂市河东区人民检察院。 被告人彭洪玉，男，1961年12月24日生，汉族，初中文化，临沂市河东区人，务工，住临沂市经济技术开发区。2014年8月29日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年10月1日取保候审，2019年10月31日被逮捕，现羁押在临沂市看守所。 辩护人孙春先，山东福海律师事务所律师。 临沂市河东区人民检察院以临东检一部刑诉〔2020〕72号起诉书指控被告人彭洪玉犯诈骗罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沂市河东区人民检察院指派检察员夏宗学、徐倩出庭支持公诉，被告人彭洪玉及其辩护人孙春先到庭参加诉讼。现已审理终结。 临沂市河东区人民检察院指控： 1、2014年5月份，被告人彭洪玉、胡高原（已判刑）、高礼伟（已判刑）、付效猛（已判刑）等人以可以帮助购车人零首付购车，并以所购车辆继续办理大额信用卡、银行信用贷款等名义，通过为符某垫付首付款等费用取得其信任，由符某在广汽汇理汽车金融有限公司办理车贷16.576万元，并在临沂冠成汽车销售服务有限公司购买一辆“奥德赛”牌多用途乘用车后，将车骗走。 2、2014年5月份，被告人彭洪玉、胡高原（已判刑）、高礼伟（已判刑）、付效猛（已判刑）、蒋洁鑫（已判刑）等人以零首付购车，并以所购车辆继续办理大额信用卡的名义，通过为张某垫付首付款等费用，由张某在平安银行股份有限公司上海延东支行办理车贷13.1万元，并在淄博旺恒吉汽车销售服务有限公司购买一辆“思铂睿”牌轿车后，将车骗走。 3、2014年7月3日，被告人彭洪玉、胡高原（已判刑）等人，以垫付购置附加税、保险、挂牌费用，并承诺用该车再次到银行贷款车价150%的额度供车主使用的名义，将临沂市兰山区兰山办事处八里屯居委傅某贷款购买的奔驰ＧＬＫ260越野汽车鲁Ｑ×××××（价值39万元）骗走。后彭洪玉、胡高原等人将该车以18.7万元价格抵押给付效猛（已判刑），付效猛以20.5万元价格将该车抵押给王晓军（已判刑），王晓军等人以21.5万元价格转押给杨衡（已判刑）。同年10月16日，杨衡以23万元价格转卖给王常帅（已判刑），王常帅以24.4万元价格转卖给呼和浩特市的侯某。后该车被河东公安分局追回扣押并发还被害人傅某。 公诉机关认为，被告人彭洪玉诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人彭洪玉系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定处罚。对上述指控，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述和辩解等证据证实。 被告人彭洪玉对指控的罪名和犯罪事实有异议，辩解称：1、指控的第一起犯罪事实中，我确实经手了，但我是转介绍，我没有亲自提车，也没有亲自卖车；2、第二起犯罪事实中，我只是提供了信息，得了5000元好处费，不是我具体操作的；3、第三起犯罪事实中，我不知道奔驰车买卖的事，我只是转介绍并受益了10000元，我没见过车，没亲自提车，也没参与卖车。其辩护人提出如下辩护意见：1、被告人介绍业务，只是为了赚取中间费，不知道其他同案犯是为了倒卖；2、被告人如实供述，构成坦白；3、被告人积极退赃，表现良好。综上，请求法院对其从轻处罚。 经审理查明： 一、2014年5月份，被告人彭洪玉、胡高原（已判刑）、高礼伟（已判刑）、付效猛（已判刑）等人以可以帮助购车人零首付购车，并以所购车辆继续办理大额信用卡、银行信用贷款等名义，通过为符某垫付首付款等费用取得其信任，由符某在广汽汇理汽车金融有限公司办理车贷16.576万元，并在临沂冠成汽车销售服务有限公司购买一辆“奥德赛”牌多用途乘用车后，将车骗走。2019年11月8日，被告人彭洪玉的亲属向公安机关退赃款25000元。 认定上述事实的证据如下： （一）被害人符某的陈述： 2014年5月，阚某说可以零首付买车，还能给我贷款使用，他们要收取买车所垫付的首付加上贷款总数12%的费用。5月26日，我、阚某、刘乃季到河东区店见到了彭洪玉，一个姓宋的卖车的也去了，快提车的时候，胡高伟去了，我买了一辆白色的本田奥德赛商务车，裸车价格236800元。买车的首付以及挂牌时交的购置税、保险等费用共11万多都是胡高伟垫付的，他说他得先开着车，回头还得办理贷款，我寻思车上有ＧＰＳ定位，他又给垫付了费用，就同意了。胡高伟叫我给他打了一张14万元的欠条。当天下午，我、阚某、刘乃季去市车管所挂牌，挂出的车牌是鲁Ｑ×××××。我一直没见到贷款，6月中旬，阚某把我骗到北京找高礼伟办高息贷款。我等不到他们的贷款，也见不到那辆车，彭洪玉、阚某、高礼伟等人互相推，再后来就都不接电话了。分期付款的16万多贷款是从卖车的那里办理的，贷款方是广汽汇理汽车金融有限公司，我已经还了两个月了，每个月5830多元，期限是三年。 （二）证人证言 1、证人阚某的证言： 我和彭洪玉都是干中介的，我和金某一块做业务，赚钱后平分。2014年5月24日左右，邱某介绍给我一辆车，我就联系了彭洪玉，彭洪玉能联系到具体做贷款业务的人。我估计胡高伟是办理贷款业务的人安排去的，办理贷款业务的那些人说能办信用卡，我和金某每人能拿信用卡额度的2个点，彭洪玉拿4个点，贷款能达到车价的70%，信用卡能达到车价的20%。符某的白色奥德赛轿车，与傅某的那辆车的提车人是同一人。 2、同案犯胡高原的证言： 2014年5月底，高礼伟说有一辆奥德赛让我垫付资金押给我，需要垫付13万元左右，我们谈好给高礼伟8000元好处，我给付效猛说了，付效猛出了12.8万元，我让我二哥胡高伟去办理的垫付并把车提出来了。之后，这辆车以13.8万元押给了东明的王兵，我把付效猛的本金还给他，又给他5000元好处费，车主符某给我打过电话，我说你得去找老高。彭洪玉、高礼伟都知道骗车赚钱这种模式，还是高礼伟教的我，我是通过高礼伟认识的彭洪玉。彭洪玉知道我们垫资后把车弄到手，再高价抵押出去的事情。符某、傅某、张某的这三辆车都是彭洪玉、高礼伟联系好了，我安排胡高伟带着钱去垫资提车的，这三辆车都是付效猛出资。这三辆车是彭洪玉介绍给我的，高礼伟是和彭洪玉一块合伙的，这三辆车都有他俩的好处费， 3、同案犯高礼伟的证言： 胡高原对我说，我们给客户垫上首付款把车提出来，再给客户贷款用，收取车款的10%作为费用，然后跟客户签订协议，把这10%的费用加进去，让客户打借条，我们以贷款需要车的理由把车开走，等着客户拿钱赎车。为了让资金周转开，胡高原通常把车开走以后再转押给别人，再去操作别的车。实际上，我们根本没去给客户操作过贷款，因为贷款买出来的车，里面有负债，根本不可能再贷出款来，说给客户再去贷款就是一个幌子，是为了把车开走。客户赎了车我们就赚了费用，客户不来赎车，我们已经高价押给别人了，我们也赚了。如果我们把车押给别人，车主要车，我们就让车主去找那个人，那个人再向车主收取赎金。我帮忙联系客户，从中赚取一部分好处。 2014年5月份，彭洪玉说有人想零首付买车，我告诉了胡高原，胡高原想垫资挣钱。我就让胡高原直接跟彭洪玉联系。彭洪玉、胡高伟和车主符某买了一辆本田奥德赛商务车，彭洪玉向胡高原索要了5000元中介费，胡高原给了我2000元好处费，打到我农行账户上的。彭洪玉、胡高原在买车之前就给车主承诺，用提出来的车再去贷款，他们把车开走后，车主只能干等着他们贷出款来，这纯属忽悠、欺骗，目的就是把车骗出来再高价转押出去，转押就是在垫资的基础上加上一定的价格卖出去，差价都是我们赚的钱。2014年6月中旬，彭洪玉让符某到北京找我办贷款，我领着他找到女中介小董，但没贷出款来，我和彭洪玉都知道有负债再次贷款贷不出来，我从没见过有贷出来的。 4、同案犯付效猛的证言： 胡高原共押给我五辆车，还有很多次胡高原说押车，我将钱给他打过去，他将车转押给其他人后再把我的出资款和利息给我。 （三）书证 1、符某办理购车贷款手续一宗：证明符某于2014年5月26日用奥德赛牌小型汽车抵押，与广汽汇通汽车金融有限公司签订汽车抵押贷款合同，贷款金额165760元。 2、机动车销售统一发票复印件一份：证明符某于2014年5月26日在临沂冠成汽车销售服务有限公司购买奥德赛牌ＨＧ6481ＢＢＡＮ多用途乘用车，价税合计236800元。 3、车辆购置税信息表一份：证明符某2014年5月26日缴纳车辆购置税20239元。 （四）被告人彭洪玉的供述和辩解： 2014年4月份，阚某问我零首付购车的具体流程，我说购车时，高礼伟找人给垫资，垫付购车款的30%的首付款、购置税、保险及挂牌的费用，其余70%是银行的分期付款贷款，高礼伟安排人将车开走，利用那辆车到北京做贷款，能贷出车价的150%的贷款，扣出所垫付的费用和手续费，剩下的贷款交给车主使用。一星期后，阚某把符某的身份证、户口本、结婚证、从中国银行打印出的信誉报告等复印件送给我，说符某想零首付购车，我把这些资料交给了广汽4Ｓ店的业务员宋维成。5月26日，阚某要去提车，我就联系高礼伟，高礼伟派胡高伟到广汽4Ｓ店提车，当时我和阚某、符某都在场，胡高伟与宋维成、阚某、符某谈的，胡高伟给垫付了首付、购置税、保险，将一辆白色的奥德赛商务车提出来了，下午他们去市车管所办理挂牌手续。第二天，高礼伟打到我的中国农业银行账户里5000块钱的好处费。胡高伟把符某的车开走了，说是去北京给车主办理贷款，但是贷款一直办不出来，车主也赎不回车，车主催我很紧，我就催高礼伟。6月中旬，高礼伟给我说叫符某去北京签字做贷款，我就让符某去北京联系高礼伟。车主一直催，高礼伟一直拖，后来就说办不成了。我知道贷款买的车，再用车去申请贷款是贷不出来的，我告诉车主能用车再次贷款是为了赚取每辆车的好处费。 我儿子彭程主动上缴了2.5万元的赃款，我认可，积极退赃是我的意思，我想争取宽大处理。 二、2014年5月份，被告人彭洪玉、胡高原（已判刑）、高礼伟（已判刑）、付效猛（已判刑）、蒋洁鑫（已判刑）等人以零首付购车，并以所购车辆继续办理大额信用卡的名义，通过为张某垫付首付款等费用，由张某在平安银行股份有限公司上海延东支行办理车贷13.1万元，并在淄博旺恒吉汽车销售服务有限公司购买一辆“思铂睿”牌轿车后，将车骗走。 认定上述事实的证据如下： （一）被害人张某的陈述： 2014年5月底，我在一个信用卡ＱＱ群里认识了彭洪玉，他说能利用买车办理银行贷款，贷款额是车价的两倍，他们负责垫付买车的首付、车辆购置税、保险费、挂牌费用。2014年6月4日，我在淄博市本田4Ｓ店提交了车贷手续，在平安银行办理了13.1万元的车贷，期限三年，每月还款4290元多点，彭洪玉到4Ｓ店找我，和我签了一份协议。6月5日上午，我和彭洪玉在4Ｓ店提车，彭洪玉联系了胡高伟来垫资，并在4Ｓ店内办理了挂牌手续。车是一辆黑色本田思铂睿轿车，挂的车牌是鲁Ｃ×××××，裸车价格18.78万元。姓胡的总共垫付了接近8.1万元，包括首付、购置税、保险、挂牌费用等，彭洪玉说他们把车先开走，一个月后贷款办出来，我将他们垫付的资金和裸车价格的10%给他们，他们将车给我，办出来的银行贷款都给我。姓胡的叫我写了一张9.9万元的欠条，包括车价10%的费用，姓胡的将车开走了。6月15日，彭洪玉叫我去北京找高礼伟签字贷款，姓高的领我见了一个姓董的女的，姓董的让我签了三个小额贷款公司的合同和一张办信用卡的表格。之后我回到淄博，他们车也没还我，贷款的事也没有明确答复。我催彭洪玉，彭洪玉就叫我找姓高的，姓高的也不接电话。我想赎车，他们一直拖着，贷款也没做成，他们就是骗我的。 （二）证人证言 1、同案犯胡高原的证言： 2014年6月初，高礼伟介绍了一辆思铂睿轿车，我和他商定给他6000元好处，这辆车是彭洪玉介绍给高礼伟的，这6000元钱也包括给彭洪玉的好处。我叫付效猛出资，付效猛给了我8.2万元，我让我二哥胡高伟去办理的垫付，并把车弄过来了。 彭洪玉知道我们垫资后把车弄到手，再高价抵押出去的事情。这辆车实际给车主垫付了8.2万元，我把车抵押给了菏泽东明的蒋洁鑫，蒋洁鑫给我9万多块钱，我还给付效猛8.2万元，并给他4000元好处，我给彭洪玉和高礼伟6000元好处，自己留了2000元。张某打电话要赎车，我说得去找高礼伟、彭洪玉，后来张某再打电话，我就不接了。 2、同案犯高礼伟的证言： 张某这辆车是彭洪玉给我联系的，彭洪玉打电话让我找人垫资，胡高原同意垫资，胡高原安排胡高伟去淄博给张某垫资并提了一辆本田思铂睿轿车，胡高原给彭洪玉5000元中介费，给我农行账户打了1000元好处费。2014年6月中旬，彭洪玉让张某到北京找我办贷款，办信用卡的女中介小董说有负债不可能再贷出款来，当着我的面把填的申请表全撕了。这台车不可能再次贷出来款，因为这台车已经是分期贷款的，已经有负债了，这个情况彭洪玉、胡高原等人都知道。所以说买车之前给车主说能用银行贷款分期付款买出来的车再次贷款，纯属忽悠、欺骗。 3、同案犯付效猛的证言： 我记得有七八次给胡高原出资押车，除了到我手里的那五辆车，还有很多次胡高原说押车，我将钱给他打过去，他将车转押给其他人后，把我的出资款和利息再给我。我不知道张某的那辆车。我和蒋洁鑫他们押车时，我进行出资，我每次押车时将现金给武永强，蒋洁鑫具体负责操作，车辆押到我们手里，再朝外转押给谁，蒋洁鑫最清楚。 4、同案犯蒋洁鑫的证言： 王兵也做押车生意，2014年5月份，我通过王兵认识了胡高原。胡高原弄到车时就联系我，我就问付效猛、牛明伟、武永强、张晓明谁想出资押车，出资的就把钱打到胡高原账户或他指定的账户上，主要是付效猛出资，我没钱不出资，就是从中操作，我和出资押车的人一起去找胡高原提车，把车弄到我们手里，如果车主赎车，我们就加上一部分利息，高价让车主赎回去，如果车主不赎车，我们就转押给别人，挣的钱一起分。我们转押的这些车都是银行分期购买的新车，带行驶证、发票、车辆购置税、小本保险单。胡高原打电话说他从淄博的张某手里押了一辆黑色的本田思铂睿轿车，我当面告诉了付效猛和牛明伟，他们同意押车，牛明伟给胡高原打过去10万元，我和牛明伟安排的人来临沂接的车。后来以10.4万元的价格押给了薛岩，这次我分到了800块钱。 （三）书证 1、张某提供机动车销售统一发票复印件一份：证明张某于2014年6月5日在淄博旺恒吉汽车销售服务有限公司购买思铂睿牌轿车一辆，价税合计187800元。 2、张某提供协议一份：证明协议由张某与彭洪玉签订，内容为由张某购买思铂睿牌轿车，由彭洪玉付首付56800元整及保险约8000元及车辆购置税约1.6万元，剩余贷款131000由张某支付，自2014年6月4日将思铂睿轿车开走，一个月后张某将首付款及保险、车辆购置税还付给彭洪玉后将车开回。 3、张某贷款合同等材料一宗：证明2014年5月28日，张某用思铂睿小型汽车作抵押，在平安银行股份有限公司上海延东支行贷款131000元。 （四）被告人彭洪玉的供述和辩解： 2014年5月中旬，我在ＱＱ群里告诉张某零首付购车需要她准备什么资料，6月初，张某说车到了，买车的车贷是张某办理的。高礼伟安排胡高伟去提车，我也到了淄博，在4Ｓ店里胡高伟给办了垫资手续，下午他们办理挂牌手续。第三天，高礼伟把5000块钱的好处费打到我的农业银行账户了。张某问我贷款办的怎么样了，我就催高礼伟，他一直说等等。胡高伟开走车说是去北京给车主办理贷款，但是贷款办不出来，车主也赎不回车，我也不知道车在哪里。车主催我很紧，我就催高礼伟，6月中旬，高礼伟让我叫张某去北京签字做贷款，张某就去了，高礼伟后来说办不成了。我已经知道贷款买的车，再用车去申请贷款是贷不出来了以后，我还告诉后面的车主能用车再次贷款，我这么做仅仅是为了赚取每辆车的好处费，我知错了。 三、2014年7月3日，被告人彭洪玉、胡高原（已判刑）等人，为购车人傅某垫付首付款、购置附加税、保险等费用11万余元，并以所购车辆继续办理车价150%额度的银行贷款供车主使用的名义，将傅某贷款购买的奔驰ＧＬＫ260越野汽车（车牌号鲁Ｑ×××××）骗走，该车价税合计373000元。后彭洪玉、胡高原等人将该车以18.7万元价格抵押给付效猛（已判刑），付效猛以20.5万元价格将该车卖给王晓军（已判刑），王晓军等人以21.5万元价格卖给杨衡（已判刑），杨衡以23万元价格卖给王常帅（已判刑），王常帅以24.4万元价格卖给侯某。案发后，该车被河东公安分局追回扣押并发还被害人傅某。 认定上述事实的证据如下： （一）被害人傅某陈述： 2014年7月2日，我在西蒙汽贸购买了一辆白色奔驰ＧＬＫ260越野车，裸车价格37.5万元，发票上是37.3万元。购买越野车的39万元是通过邱某在中国工商银行贷的。我没钱挂牌、支付其他费用，邱某就找人给我垫资。2014年7月3日，我、邱某、一个卖车的工作人员一起到车管所挂牌，邱某给阚海洋打电话，阚海洋又介绍了胡高伟，胡高伟领着我和邱某办完附加税、保险，车管所就下班了。2014年7月4日下午，车牌挂完了，车辆买附加税、保险、挂牌，一共花了48000元左右，这些钱都是胡高伟垫付的，办手续的单据行驶证、发票、附加税证明、保险单都在车上。邱某说挂完牌后车也让那个男青年给开走了，他不知道开哪里去了。过了大约三天，我把办手续用的5万元准备好了，邱某说他联系不到那个人。我让一个姓杜的朋友给做了一个ＧＰＳ定位，说车在北京市大兴区工商银行门口停放。我不停地联系邱某，后来我接到一个淄博的电话130××××6465（胡高原手机号），一个临沂口音的男子让我带14.5万元到荷泽提车。我又找姓杜的做了ＧＰＳ定位，确定了车停放在荷泽市东明县朝阳街。我打胡高原电话开始显示停机，现在除了关机就是拒接，邱某也联系不上。 (二)证人证言 1、邱某的证言： 我们公司是办理小额信用贷款的，金某在盛腾装饰公司做装饰贷款业务。2014年6月份，金某介绍我认识了阚海洋，阚海洋说他可以利用购车去北京贷到车价值的150%-200%的信用贷款，阚海洋扣除车价值的16%，剩余的贷款给车主使用。2014年6月底，傅某通过担保公司的反担保在临沂工商银行贷款买了一辆白色的奔驰ＧＬＫ260越野车，7月2日提车，他说没钱挂牌了，我说我有朋友可以用车作抵押贷款。7月3日，我便带着傅某去车管所找到阚海洋和金某，阚海洋又介绍了胡高伟帮忙挂牌，胡高伟让傅某签了手续，然后拿着手续挂牌去了，下午四点半，挂牌的手续弄完了，第二天来拿车牌，胡高伟把车留下了。胡高伟共给傅某垫付了11万元多，包括傅某欠担保公司的费用69500元（之前从工商银行贷出的那39万元已经用于购车和交付担保公司费用，另外还欠69500元；担保公司的费用包括还款保证金11700元、担保费15600元、ＧＰＳ定位系统2000元、家访300元、抵押费100元、公证和人身意外险3315元、保险金12512.6元、金融服务费39000元）和挂牌时需要交的购置税、保险费等。担保公司收了总贷款金额的10个点（即10%）作为金融服务费，这些服务费里面我要了4个点。男青年把那69500元钱给我了，我留下了15600元后交给担保公司的杜从亮了。7月6日，傅某说他把挂牌的钱筹齐了，想把车弄回来，我就和阚海洋联系，阚海洋一直没把车送回来，傅某通过查询ＧＰＳ定位，发现车去了北京，后又去了菏泽。阚海洋把胡高原手机号130××××6465给我了，说这个胡高原就是给办贷款的人，我叫胡高原把车开回来，他向我们要14.5万元提车，现在联系不上胡高原和阚海洋了。另外，我感觉一个姓彭的也跟这个事有关，7月7日上午9点多钟，我在临沂市人民广场南边坐公交车遇见了阚海洋坐在公交车上，我问他怎么弄的，把车也不给我客户。他说正要去找老彭的，我就说那我跟你一起去找。然后阚海洋带我到了临西三路与银雀山路交汇的一个出租屋，在那里我见到了一个男的，阚海洋说他是老彭。我问老彭怎么不还给我客户的车了，老彭说他给问问，后来我也找不到老彭了。姓彭的有45岁左右，身高一米七左右，身材中等，临沂口音，他的手机号是138××××4351。 2、同案犯阚海洋的证言： 我叫阚某，曾用名阚海洋。三个月前，我从报纸上看到了可以做零首付贷款，我就找了个中介，中介领我去找到了彭洪玉，然后我就跟彭洪玉认识了。2014年7月初，邱某介绍给我那辆260型奔驰越野车，我联系了彭洪玉，彭洪玉能联系到做贷款业务的。2014年7月3日11时，我和金某在车管所见到了那辆车，大约下午3点钟，胡高伟来提车了，他拿着身份证和金某去办牌照，办完后邱某拿着一个表让傅某签字，然后我和金某就走了。贷款做出来后，彭洪玉拿贷款额的15个点，我加1个点，这1个点我和金某平分。另外，办理贷款业务的那些人还说能办理信用卡，我和金某每人能拿办理信用卡额度的2个点，彭洪玉拿4个点。但现在还没贷出款，我们也没拿到钱，我也不知道那辆车现在在哪里。 3、金某的证言： 我是盛腾装饰公司的业务员。2014年6月底，邱某跟我谈起零首付贷款的事情，我了解的不多，我把阚海洋叫去跟邱某聊，阚海洋说做完了零首付贷款业务要留16个点（指车价的16%），我和阚海洋留2个点，其余的14个点是上面去办业务的人要的。2014年7月3日，我和阚海洋在车管所找到傅某和邱某，阚海洋打电话把姓高的（指胡高伟）叫到车管所，邱某把傅某叫过去签手续，姓高的还说用车去给贷款，贷款期间那辆奔驰260停在临沂，不许开。签完手续后，我和阚海洋就走了。姓高的给那辆车挂牌，并垫付了挂牌的费用。过了三四天，邱某打电话说那辆车叫开到北京了，我问阚海洋，阚海洋问了别人后告诉我是开到北京做贷款的。 4、同案犯胡高原的证言： 我通过帮车主垫付车贷的30%的首付款、购置税、保险费、挂牌费用，称能将车主通过车贷购买的车辆进行二次抵押从银行贷款供车主使用，将车从车主手里弄过来，然后高价押给别人，赚取中间差价的方式，骗取了几辆车，然后将车押给了别人。实际上我们做不出来这种二次贷款，不可能办出150%-200%的银行贷款。我们能够将车抵押出去的最高价格，一般是车价的50%左右。车主想把车要回去，就得把车辆的持有人付给我们的钱付上，并且再按车辆持有人所付出的抵押款交上月息5分的利息，比如抵押款是10万元，每个月车主得再多交5000元的利息，这5分利息中，出资人即车辆的持有人（指支付了抵押款而持有了车辆的人）得到4分的利息，我得到1分的利息。彭洪玉、高礼伟、胡高伟知道我们通过垫资把车弄来再高价抵押出去的事情，还是高礼伟教的我，我是通过高礼伟认识的彭洪玉。2014年7月初，彭洪玉说有一辆奔驰越野车想用十几万块钱，押给我，经过讨价还价，我同意给彭洪玉5万块钱好处。2014年7月3日，付效猛给我工商银行账户打款11万，我把钱转到我嫂子解成娟卡里，把卡给我二哥胡高伟，让胡高伟带着11.2万元去办理的垫付，胡高伟说是和邱某一起办理的挂牌，还给邱某钱来。那辆车我给彭洪玉共5.2万元：打到账户上1次2万元，1次1万元，另外一次是给现金2.2万元。胡高伟把傅某的那辆奔驰越野车开到了他住的地方兰山区南坊的曲沂社区。因为我欠付效猛18.7万元，我担心付效猛把车弄去，我就叫着高礼伟一起把车开到北京。之后我去了河北邢台，付效猛带人去把我带到了菏泽，他跟我算账，说我欠他31万元，付效猛叫人去北京将车开到了菏泽，高礼伟跟着车到了菏泽，我以21万元的价格将那辆奔驰车押给了付效猛，他又让我写了一张9.8万元的欠条。 5、同案犯高礼伟的证言： 傅某的那辆奔驰越野车是彭洪玉直接跟胡高原联系的，胡高原的哥胡高伟参与提车来。奔驰车车主叫傅某，后来傅某和我联系过。2014年7月份，胡高原告诉我他以19万元价格押了一辆白色奔驰ＧＬＫ越野车，他开着那辆车带着我去了北京，把车放到他二姐那里，之后我们去了河北邢台，第二天我就返回北京了。我和胡高原开着奔驰越野车去北京，根本没有以车办贷款，这辆车肯定也是他垫资押过来的，也是银行贷款分期买的，所以不可能再次贷款。过了几天，胡高原说他在菏泽，把奔驰车押给付效猛了，付效猛的两个伙计去北京开车，我随车到了菏泽东明县一个叫苹果时尚酒店的地方，发现是胡高原欠付效猛不少钱，按21万元价格把车押给了付效猛。 6、同案犯付效猛的证言： 2014年的4、5月份，我通过蒋洁鑫认识了胡高原，胡高原说蒋洁鑫的车都是从他手里拿的，以后他可以把车押给我，胡高原告诉我的操作流程是：胡高原让我出资，资金用于垫付车主购车的首付款等费用，再对车主讲可以用车去做银行贷款、办理高额度的信用卡供车主使用，取得车主的信任，我们把车骗到手后，如果车主赎车的话，就让车主高价赎回，如果车主不赎车，我们就将车再增加垫资款的10%至15%的价格转押给别人。再次到银行贷款是根本行不通的，信用卡也有能办出来的，但办理信用卡根本就不用把车开走，只需要车辆行驶证就行。胡高原押给我的车，有行驶证、车主身份证复印件、借条、抵押手续，但都没有车辆登记证书、车主身份证原件，车主也不在场。7月中旬，高礼伟说胡高原提了一台奔驰ＧＬＫ260越野车，车在北京胡高原的姐姐那里，并说胡高原在河北。我就去河北找到胡高原，把他带到东明县，逼他还钱，他提出把车以21万元的价格抵押给我，我让我朋友程飞和冷冰到北京和胡高原的姐姐联系，开回来这辆车牌号为鲁Ｑ×××××的白色奔驰越野车，车主是傅某。2014年7月11日，我们结算了一下，胡高原共计欠我本息30.8万元，把车抵押给我后又给我打了一张9.8万元的欠条，另外把傅某和他之间欠钱的手续、共计十多万元的凭据也给我了。之后我把车的ＧＰＳ拆掉，找地方放下了。大概10月底，我通过贾孟华联系王晓军，把那辆车折价20.5万元抵押给了王晓军，后来听说王晓军又卖给他一个开投资公司的朋友了。再以后车到哪里我不知道了。 7、同案犯蒋洁鑫的证言： 我通过王兵认识的胡高原，胡高原手里有弄的车，他就跟我联系，然后我就问付效猛、牛明伟、强哥、张晓明他们，谁想出资押车就出资。然后出资的把钱打给胡高原，我和出资押车的人一起去找胡高原提车，把车弄到我们手里。如果车主来赎车，我们就加上一部分利息高价让车主赎回去，如果车主不来赎车，我们就把车高价转押给别人。胡高原给我说过他是承诺了用车辆抵押给车主办贷款，办出来贷款再把车赎回去。银行分期购买的车辆，我感觉应该是不能再次抵押贷款，也从来没见胡高原以车辆抵押再次办出贷款。他弄的车押到我们手里，我们过段时间跟他联系，问他还赎车不，他都说不赎了，然后我们就朝外转押。胡高原是怎么弄来的车我不知道，都是银行分期购买的车辆，都是新车，带行驶证、发票、车辆购置税、小本保险单。我们一般是以裸车价格50%-55%的价格从胡高原处拿车。我们没见过车主，不知道车主是否同意押给我们。 8、同案犯王晓军的证言： 付效猛给贾孟华打电话说手里有一辆奔驰越野车，问贾孟华要不要，还叫我给帮忙押出去，第二天我联系菏泽市巨野的专门做押车生意的杨衡，杨衡说要，下午5、6点钟，杨衡的三个兄弟来接车，他们在东明县的广播电台门口谈的。杨衡给我打电话说那辆车的前保险杠有划痕，叫我去看看。我就和贾孟华去了，我看见付效猛坐在一辆白色的大众ＣＣ轿车的副驾驶座上玩手机的，付效猛的小弟冯炎在场。那辆车是白色的奔驰越野车，型号是ＧＬＫ260，车牌用遮牌布挡着。付效猛将那辆车押给杨衡时，我没得到好处费。过了十多天，付效猛打电话说那辆车可能会出事，想把车赎回来。我问杨衡，杨衡说早押到内蒙了，他已经把内蒙的电话给付效猛了，让付效猛去要吧。我听贾孟华说，是杨衡的兄弟通过手机银行转款给冯炎的。付效猛给贾孟华说那辆车是从车主手里正规押过来的，贾孟华是跟我这么说的。杨衡是以21.5万元的价格买的，贾孟华从中赚了1万元。 9、同案犯杨衡的证言： 我说的转押就是买卖，不需要登记，不需要原车主到场或同意，也不问车是怎么弄来的。2014年8、9月份的一天下午3点多，王晓军打电话说他有一辆白色奔驰GLK260新车，车是抵押给银行的，客户不还钱了，问我要不要，我和他谈好了21.5万元的价格，我通过银行转账到贾孟华的工商银行账户，账号是王晓军给我的，贾孟华是和王晓军一起押车的，我让我朋友赵永鑫去东明把车开回巨野了。第二天我在微信上发广告，一个东北人主动和我商量价格，最后谈好了23万元的价格，又过了一天，在曲阜东高铁站，对方两个男的把车开走了，他们在曲阜工商银行把钱转到赵永鑫卡里了。我把这辆车的抵押协议、车主身份证复印件、车辆行驶证、欠条提供给这个东北人了。这辆奔驰是2014年的新车，从4S店提车能值三十七八万，按二手车价格能值三十二三万，这辆车我赚了15000元。我、王晓军都明白里头的道道，明知道这样做是违法的，我是图便宜、挣钱才再抵押的。 10、同案犯王常帅的证言： 押车就是买卖、转让的意思。2014年10月份，巴某说他有一个哥哥想买一辆奔驰ＧＬＫ越野车，我就上微信群上找，知道山东菏泽的杨衡有一辆白色的奔驰ＧＬＫ260越野车想以23万元的价格转让，是2014年的新车，裸车三十七万多，那车已经挂上牌了，能值40多万。杨衡说是别人押在他那里的，抵押到期了车主不赎车了，他想押出去，他说抵押手续都很全，因为我在呼和浩特市员，我在公安的盗抢系统没查到这辆车属于盗抢车之类的。在我去提车之前，我联系了巴某，给他看了车的照片，他给了我24.2万元，巴某在呼和浩特市派出所上班，我和我表哥车南南到山东曲阜火车站附近与杨衡见面，一起到工商银行用我的银行账户给他们转了23万元。我和车南南开着那辆奔驰车回到呼和浩特市，我把那辆车及车的行驶证、一份抵押协议给了巴某，抵押协议是车主单方签字的，车主不是杨衡。减去路费，剩下的我分给车南南5000块钱左右。我们弄这种车就是图便宜，巴某也是图便宜买的。我和车南南从别人手里弄车，赚了钱平分，我还弄过几辆，这些车我不能确定是正当来路，都是抵押的车，都过不了户。 11、巴某的证言： 2014年10月份，我哥侯某想让我帮买一辆二手车，我听王常帅说过他能买便宜的二手车。我就给他们牵了线。王常帅把那辆白色奔驰ＧＬＫ260越野车的图片发给我了，价格是24.4万元，侯某想买这辆车。王常帅要侯某把全款给他，侯某就到工商银行给王常帅打了24.4万元。四五天后，王常帅把车提来了，叫上我一起到科苑家园小区给侯某送车，车牌号是鲁Ｑ×××××，买的时候里程几千公里，新车价值40多万。随车带有行驶证、一份抵押合同。王常帅说这辆车是抵押来的，两年后有可能过户，也可能过不了。 12、侯某的证言： 2014年10月份，我跟我妹夫巴某讲，我想弄一辆二手车开。他说王常帅手里有一辆白色的奔驰ＧＬＫ260越野车，是从抵押公司弄来的，车牌号是鲁Ｑ×××××，要卖24.4万元，如果是新车，挂完车牌需要40多万元，我同意了。一个星期左右，巴某和王常帅开着那辆车到了我的小区，我看车挺新的，跑了不到4000公里，我们达成了交易意向后，就一起到了工商银行，用我的银行账户给王常帅转账24.4万元。交易时有行驶证和一份协议，协议上面车主的名字叫傅某，对方好像没有名字，小王说这辆车过两年抵押到期后，有可能过户，也可能过不了户。我说这辆车这么便宜，过不了户，自己开就是了。 （三）辨认笔录 1、同案犯胡高原的辨认笔录：证明胡高原两次分别在公安机关提供的两组照片中，辨认出蒋洁鑫、王兵。 2、同案犯付效猛的辨认笔录：证明付效猛三次分别在公安机关提供的三组照片中辨认出蒋洁鑫、王晓军、牛明伟。 3、同案犯蒋洁鑫的辨认笔录：证明蒋洁鑫在公安机关提供的十张照片中辨认出牛明伟。 4、同案犯王晓军的辨认笔录：证明王晓军在公安机关提供的十张照片中辨认出贾孟华。 5、杨衡的辨认笔录：证明杨衡三次分别在公安机关提供的三组照片中辨认出王常帅、车南南、贾孟华。 （四）书证 1、傅某提供机动车销售统一发票复印件一份：证明傅某于2014年6月30日在南通文峰伟恒汽车销售服务有限公司购买奔驰ＢＪ6453Ｅ4Ａ多用途乘用车一辆，价税合计373000元。 2、机动车注册登记信息本：证明车牌号码鲁Ｑ×××××梅赛德斯-奔驰牌小型普通客车于2014年7月3日注册登记，所有人傅某。 3、车辆购置税信息表一份：证明傅某于2014年7月3日缴纳车辆购置税31880元。 4、贷款手续一宗：证明傅某用鲁Ｑ×××××梅赛德斯-奔驰牌小型普通客车作抵押，于2014年6月27日与中国工商银行股份有限公司临沂市中支行贷款39万元，已付首付款16.8万元，分期数36，每期还款12055元。 5、机动车辆抵押借款合同复印件一份：证明傅某以奔驰车一辆作抵押向他人借款112000元，借款期限为2014年7月3日至2014年8月3日。该合同上只有傅某单方签字，出借人处空白。 6、逾期转押、典当委托书复印件一份：证明傅某单方签订了一份转押委托书，他人可以持该委托书办理车辆转押手续。 7、借据及傅某的身份证复印件各一份：证明傅某单方签订了一张借据，借款金额为112000元，借款期限为2014年7月3日至2014年8月3日，利息为月息1.5%，出借人处空白。身份证证明傅某的身份信息。 8、傅某奔驰车车辆信息一份：证明车号为鲁Ｑ×××××的奔驰小型普通客车的车主为傅某。 （五）被告人彭洪玉的供述和辩解： 2014年3、4月份，我在河东区广汽尼桑4S店，宋伟程经理介绍我认识的高礼伟，高礼伟又介绍我认识的胡高原。高礼伟跟我讲，车主购车时，由高礼伟他们垫付车款的30%及挂牌费用，在银行贷出车款的70%之后，高礼伟他们拿着车辆手续到北京找三家小额贷款公司，分别贷出车款的50%的贷款，总计能贷出车款的150%的贷款，他们抽出15%作为中介费，剩余的贷款和车都交给客户。高礼伟跟我讲，我每介绍一个客户，他给我3000到5000的中介费。后来我给高礼伟介绍了三辆车，他每辆车给了我5000元的中介费，但都没办出贷款来。我就知道用贷款买的车再去申请贷款是贷不出来的。我知道后还告诉后面的车主能用车再次贷款，仅仅是为了赚取每辆车的好处费，我知错了。 傅某的奔驰越野车，是阚某给我介绍的，我又跟胡高原联系的，提车的第二天胡高原把1万元钱的好处费打到我的农行卡里了。2014年7月初的时候，阚某给我打电话说一个客户已经提了一辆奔驰越野车，想办贷款。我就给胡高原打电话说客户已经提车了，不用垫付30%了，还能办贷款吧？他说行。我就让他和阚某直接联系，双方电话都给他们了。过了三四天，阚某跟我联系反应客户说车上有ＧＰＳ定位显示到北京了，人家现在不想做贷款了，想把车要回去。我就跟胡高原联系，他说开车到北京拍照贷款用的，也答应着把车开回来。后来胡高原不愿把车交出来，他说这个车挂牌时候他给垫付了11.2万元，还另外付给邱健6万多元钱，他得把钱拿回来。据说胡高原垫付的钱是用菏泽的一个人的，傅某的这辆奔驰车押在人家手里的。另外付给邱某6万多我不知道怎么回事，我也不认识邱某。后来多次联系，胡高原要么手机关机，要么不接，后来听说车的ＧＰＳ定位系统被拆了，一直拖延至今天也没找到车在哪里。 我现在认识到错误了，我能够积极退赃，请你们联系我儿子彭程办理。我儿子彭程主动上缴2.5万元赃款，是我的意思，我想争取宽大处理。 本案综合证据如下： 1、受案登记表、立案决定书：证明2014年7月14日，傅某报案称自己贷款购买的奔驰车一辆，被他人以办理再次贷款的名义开走，去向不明。2014年8月27日，临沂市公安局河东分局立案侦查。 2、彭洪玉的户籍信息：证明被告人彭洪玉1961年12月24日出生，户籍所在地为临沂经开区。 3、抓获经过：证明2019年10月31日16时许，侦查人员在临沂市兰山区将上网逃犯彭洪玉抓获。 4、扣押决定书和扣押清单：证明公安机关于2019年11月8日扣押了彭洪玉上缴的赃款2.5万元现金。 5、刑事判决书两份：证明本院作出（2015）河刑初字第483号刑事判决书后，因部分被告人上诉，临沂市中级法院作出（2016）鲁13刑终345号刑事判决书，胡高原、付效猛、蒋杰鑫、高礼伟因犯诈骗罪被判处刑罚，王晓军、杨衡、王常帅因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处刑罚。 上述证据均经当庭举证、质证，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人彭洪玉以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应予惩处，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。违法所得的财物应当退赔或追缴，因扣押财物未随案移送，由扣押机关予以没收，并上缴国库。被告人彭洪玉辩解称其在三起指控的犯罪事实中，只是起到介绍和提供信息的作用，没有参与提车、卖车等具体事项的操作，所以对指控的罪名和犯罪事实有异议。本院认为被告人彭洪玉明知用贷款购买的车辆不能再次进行贷款的事实，为赚取好处费，仍然积极参与介绍零首付购车贷款犯罪，虽然其未参与具体的提车、卖车环节，但其联络介绍的行为也是犯罪过程中的必要环节，所以其行为构成诈骗罪。其辩护人提出的彭洪玉只是为了赚取好处费，不知道其他同案犯是为了倒卖车辆的辩护意见，与本院查明的事实不符，本案的证据能够证明彭洪玉明知其他同案犯是为了骗走被害人车辆，并进行转押赚钱，该辩护意见本院不予采纳；其辩护人提出彭洪玉构成坦白，该辩护意见与事实不符，彭洪玉到案后，未如实供述其犯罪事实，该辩护意见，本院不予采纳；其辩护人提出彭洪玉积极退赃的辩护意见，与事实相符，本院予以采纳。另外，被告人彭洪玉在公诉机关指控的三起犯罪事实中，起辅助作用，是从犯，且其主动退赃2.5万元，本院对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人彭洪玉犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2025年9月27日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人彭洪玉与胡高原（已判刑）、高礼伟（已判刑）、付效猛（已判刑）共同退赔符某16.576万元，与胡高原（已判刑）、高礼伟（已判刑）、付效猛（已判刑）、蒋洁鑫（已判刑）共同退赔张某13.1万元，于本判决生效后三十日内履行。 三、违法所得二万五千元予以没收，由公安机关上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  尚 芹 人民陪审员  刘广争 人民陪审员  周佳星 二〇二〇年五月二十五日 书 记 员  许金慧