广东省珠海市香洲区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0402刑初171号公诉机关珠海市香洲区人民检察院。被告人吴海涛，男，1980年1月3日出生，汉族，硕士研究生文化，户籍地海南省海口市美兰区*******，公民身份号码460************915。因本案于2018年12月26日被羁押，次日被刑事拘留，2019年2月1日被取保候审。辩护人黄晓燕，广东嘉骏律师事务所律师。被告人白海峰，男，1979年3月8日出生，汉族，中专文化，户籍地河北省张家口市宣化区**************，公民身份号码130************330。因本案于2019年1月8日被羁押并被刑事拘留，同年2月1日被取保候审。珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉〔2020〕144号起诉书指控被告人吴海涛、白海峰犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员任卫东、姚少锋出庭支持公诉，被告人吴海涛及其辩护人黄晓燕、被告人白海峰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年10月起，被告人吴海涛、白海峰利用其本人及亲友的信用卡，在珠海大量取出人民币现金，通过地下钱庄将人民币兑换成港币汇入澳门太阳城赌场账户，然后在澳门赌场为赌客提供港币兑换服务，赌客将人民币转账至被告人吴海涛、白海峰提供的银行账户，当场兑换港币现金，其后被告人吴海涛、白海峰再到珠海提现，从中赚取差价。2018年12月26日19时许，被告人吴海涛来到珠海市香洲区**********国银行柜员机大量取款时被公安机关抓获，公安机关在其身上搜获46张信用卡（其中，二被告人本人信用卡23张）和现金人民币10万元。2019年1月8日，被告人白海峰到公安机关自动投案。为证实上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人的供述、证人证言及辨认笔录、书证、视听资料等证据，认为被告人吴海涛、白海峰非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人吴海涛、白海峰自愿认罪认罚，建议判处被告人吴海涛有期徒刑十个月至一年，可适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人白海峰有期徒刑六个月至七个月，可适用缓刑，并处罚金。被告人吴海涛、白海峰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人吴海涛的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人吴海涛有立功情节；2.被告人吴海涛如实供述罪行；3.被告人吴海涛是初犯、偶犯，主观恶性小。建议对被告人吴海涛从轻处罚。经审理查明，2018年10月起，被告人吴海涛、白海峰利用其本人及亲友的信用卡，在珠海大量取出人民币现金，通过地下钱庄将人民币兑换成港币汇入澳门太阳城赌场账户，然后在澳门赌场为赌客提供港币兑换服务，赌客将人民币转账至被告人吴海涛、白海峰提供的银行账户，当场兑换港币现金，其后被告人吴海涛、白海峰再到珠海提现，从中赚取差价。2018年12月26日19时许，被告人吴海涛到珠海市香洲区**********国银行柜员机大量取款时被公安机关抓获，公安机关在其身上查获46张信用卡（其中，二被告人本人信用卡23张）和现金人民币10万元。2019年1月8日，被告人白海峰到公安机关自动投案。公安机关扣押了被告人白海峰手机一部。另查明，被告人吴海涛归案后为公安机关侦破“12.28非法经营案”提供了有效线索，并协助公安机关抓获涉案犯罪嫌疑人吴某某、辜某某、徐某、刘某某、黄某某（均已起诉）。上述事实，被告人吴海涛、白海峰在开庭审理过程中亦无异议，并有证人杜秋玲、姜金海、陈德官、胡猛、万贻海、胡志军、韩赛君、潘英促、田陆香、周建龙、刘长凤、万文财、范武文、戴金山、龚大龙、尚小崽、吴晶晶、赵志斌、冯琼梅、白雄强、王卫华、施艳玲的证言，证人吕峰伟、戴清华、郑东升、范时涛、黄海滨的证言及辨认笔录，交易银行流水，借记卡账户历史明细清单，客户明细对账单，开户资料，委托书，情况说明，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单，广东省暂时扣留、冻结财物收据，抓获经过，到案经过，人员基本信息，现场检测报告书，调取证据通知书，调取证据清单，现场勘查简易记录表，微信群聊天记录，监控录像，认罪认罚具结书，现场照片，立案决定书，拘留证等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人吴海涛、白海峰非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已触犯我国刑律，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人吴海涛、白海峰的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人白海峰犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人吴海涛归案后如实供述所犯罪行，依法可以从轻处罚。被告人吴海涛提供重要线索，从而得以侦破其他案件，有立功表现，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉人鉴于被告人吴海涛有立功情节，当庭对被告人吴海涛的量刑建议调整为有期徒刑六个月至七个月，可适用缓刑，并处罚金。被告人吴海涛及其辩护人对公诉人当庭调整的量刑建议没有异议。辩护人提出的辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。扣押在案的人民币10万元及二被告人本人的银行卡23张不属于本案处理的范畴，由扣押机关依法处理。根据被告人吴海涛、白海峰的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑确实不致再危害社会，依法可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人吴海涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。二、被告人白海峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。三、扣押在案的银行卡23张、手机一部，予以没收；扣押在案的人民币10万元及被告人吴海涛、白海峰本人的银行卡23张，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  乔吉顺人民陪审员  艾 霞人民陪审员  舒秀英二〇二〇年五月二十日书 记 员  程 茜吴素珠郑美红附相关法条：《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。