宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）宁01民初108号 原告：平顶山市瑞裕昌商贸有限公司，住所地河南省平顶山市。 法定代表人：宋秋凤，该公司总经理。 委托诉讼代理人：吴进逵，宁夏三略律师事务所律师。 委托诉讼代理人：王莉，宁夏三略律师事务所律师。 被告：宝塔盛华集团商贸有限公司，住所地北京市。 法定代表人：陆涛，该公司执行董事。 被告：宝塔石化集团财务有限公司，住所地宁夏回族自治区银川市。 法定代表人：孙培华，该公司董事长。 上述二被告共同委托诉讼代理人：李雪珍，女，汉族，系宝塔石化集团有限公司法务，住宁夏回族自治区银川市。 原告平顶山市瑞裕昌商贸有限公司与被告宝塔盛华商贸集团有限公司（以下简称宝塔盛华公司）、宝塔石化集团财务有限公司（以下简称宝塔财务公司）票据追索权纠纷一案，本院于2019年1月24日立案后依法组成合议庭，于2019年3月27日公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人吴进逵、王莉，被告宝塔盛华公司、宝塔财务公司的共同委托诉讼代理人李雪珍到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 原告向本院提出诉讼请求：1.被告立即支付原告款项20万元及逾期支付利息1000元，以上共计201000；2.被告按照中国人民银行同期贷款利率向原告支付逾期付款利息至实际偿付之日；3.本案诉讼费用由被告承担。事实与理由：2018年2月14日，原告从第三人浙江中宇实业发展有限公司以背书转让的形式受让取得一张电子汇票（汇票号码：130××××××），汇票的出票人为被告宝塔盛华公司，汇票承兑人为宝塔财务公司，该公司于2017年12月8日承诺到期无条件承兑该电子汇票，现该汇票已于2018年12月8日到期，原告已经向二被告提示付款，要求承兑该电子银行承兑汇票，但上述二被告迟迟不予承兑，票据状态一栏中显示为“提示付款代签收”，现原告为维护自身合法权益，特诉法法院，请求判如所请。 被告宝塔盛华公司辩称，一、原告应先行使付款请求权并遭拒绝，方可向被告宝塔盛华公司行使追索权。本案中宝塔石化集团财务有限公司系付款人（《电子商业承兑汇票业务管理办法》第二条），原告应持有付款人的拒付证明，才能向被告宝塔盛华公司行使追索权。二、原告不能出具付款人的拒付证明的，无权向被告宝塔盛华公司行使追索权，其诉求依法应当予以驳回。本案原告作为持票人，若不能提供上述法定拒付证明的，无权向被告宝塔盛华公司行使追索权。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。因宝塔石化集团财务有限公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》至宝塔石化集团财务有限公司进行合法性审查登记。综上所述，恳请法院在查明事实的基础上，依法裁定驳回原告的起诉。 被告宝塔财务公司辩称，一、被告宝塔财务公司未拒绝付款，原告诉讼无依据，应依法予以驳回。原告无证据证明被告宝塔财务公司拒绝付款，且被告宝塔财务公司也从无拒绝付款的意思表示，因此，原告的起诉不符合法定条件，应当依法予以驳回。二、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。因被告宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，且原告拒绝依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》进行合法性审查登记。 原告为证明其主张的事实，向本院提交如下证据： 证据一、电子承兑汇票网银打印件一份，证明：原告已经按规定通过电子商业汇票系统向被告提示付款，该电子承兑汇票一直处于未签收状态，被告应当提示付款后承担无条件付款的义务。票据号码为130××××××的电子承兑汇票的背书具有连续性，该电子承兑汇票由原告持有，原告享有该承兑汇票的提示付款的权利。 证据二、宝塔财务公司票据兑付材料提交回执函，证明：原告已经履行了提示付款义务。 被告宝塔盛华公司、宝塔财务公司对证据一的真实性、合法性、关联性及证明目的不认可，被告宝塔财务公司未拒绝付款，也从无拒绝付款的意思表示；证据二系复印件，故对真实性及证明目的不予认可。 被告宝塔盛华公司、宝塔财务公司为证明其抗辩主张，向本院提交以下证据： 《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》原件一份、宝塔财务公司票据兑付材料提交回执复印件一份函，证明：被告宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》至被告宝塔财务公司进行合法性审查登记，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 原告对公告的真实性无异议，该证据无法证明本案应驳回原告起诉，及本案票据有犯罪情形。对回执单的真实性予以认可，与原告提供的证据二相互吻合。 经审查，原告提交的证据真实、合法，能够达到其证明目的，本院予以采信；对被告宝塔盛华公司、宝塔财务公司提交的两组证据的真实予以确认，但上述证据不能达到其证明目的，对其证明目的不予采信。 根据上述证据，并结合当事人的陈述，本院认定事实如下：2018年2月14日，原告收到案外人浙江中宇实业发展有限公司河南平顶山项目部背书转让的票号为130××××××的电子银行承兑汇票一张。汇票出票人为宝塔盛华公司，收票人为北京宝塔国际经济技术合作有限公司，承兑人为宝塔财务公司。汇票出票日期为2017年12月8日、到期日为2018年12月8日。承兑人宝塔财务公司承诺汇票到期无条件付款。涉案汇票“可转让”，并经北京宝塔国际经济技术合作有限公司、上海妃律实业有限公司、青海奥凡商贸有限公司、海晏巨安物流劳务服务有限公司、青海义德工贸有限公司、义煤集团永兴工程有限责任公司、浙江中宇实业发展有限公司河南平顶山项目部连续背书转让至原告。票据状态为：提示付款待签收。因被告宝塔财务公司一直未予兑付，原告诉至本院，请求判如所请。 另查明，2018年7月10日，宝塔财务公司发出《公告》，载明：“因其公司工作上的失误，造成持有票据未能如期兑付。公告10万元（含）到期尚未兑付票据于本周兑付，持有10万元-50万元（含）到期尚未兑付票据于7月16日-20日兑付。在此期间已经到期及即将到期尚未兑付的票据，于下周一另行公告。” 2018年11月17日，宝塔财务公司、宝塔集团公司发出《公告》，载明：“一、宝塔财务公司、宝塔集团公司将在地方政府和监管部门的监督指导下，积极稳妥解决宝塔财务公司到期票据兑付问题。二、宝塔财务公司、宝塔集团公司将积极筹措资金、依法制定兑付原则和可行方案，并适时公布……” 本院认为，本案争议焦点为：一、本案是否适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉的问题；二、原告能否行使追索权，其诉请应否予以支持。 一、关于先刑后民问题。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条规定：人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。本案系原告与湘潭永达机械制造有限公司因买卖合同而获得的票据，且与其余各被告之间发生的是票据纠纷，属于民事法律关系，现有证据尚不能证实涉案票据涉嫌违法犯罪，故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。 二、关于原告行使追索权的问题。票据权利分为付款请求权和追索权。付款请求权是指票据持票人向票据主债务人或者其他付款义务人请求按照票据记载的金额付款的一种票据权利。追索权是指票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，持票人在依法履行了保全手续以后，向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利。涉案票据系定日付款，本案原告作为涉案票据的合法持有人,享有票据权利。被告宝塔财务公司作为承兑人，承诺汇票到期无条件付款，但票据到期后，原告通过电子商业汇票系统在法定期限内提示付款，被告宝塔财务公司未按承诺付款，原告已行使了第一顺序权利即付款请求权。根据《中华人民共和国票据法》的规定：汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。因此，出具拒绝证明或者退票理由书是承兑人或付款人的法定义务，也是持票人行使追索权的必备形式要件。承兑人宝塔财务公司的公告写明其存在“造成持有宝塔票据的客户不能如期兑付”的问题，其作为付款义务人向所有持票人以发布公告的方式作出的意思表示，表明其存在拒绝付款的事实，该公告一经发布即对所有持票人发生效力，该公告可以认定为拒付证明。故，原告行使追索权的条件成就。 综上，原告所持汇票信息完整、背书连续，享有票据追索权。汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。且持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息。故原告作为合法持票人，其诉讼请求符合法律规定，本院予以支持。被告宝塔盛华公司、宝塔财务公司应向原告支付票据款20万元，并以20万元为基数自上述汇票到期次日起至本判决确定的给付之日止的利息，按照中国人民银行同期贷款利率计算。 依照《中华人民共和国票据法》第四条、第二十六条、第四十四条、第六十一条、第六十二条、第六十五条、第七十条，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第五条、第十九条、第七十四条规定，判决如下： 被告宝塔盛华商贸集团有限公司、宝塔石化集团财务有限公司于本判决生效后十日内向原告平顶山市瑞裕昌商贸有限公司支付银行承兑汇票金额20万元及自上述汇票到期次日起至本判决确定的给付之日止的利息（以票据金额为基数，自2018年12月9日起至2019年8月19日按中国人民银行同期贷款利率计算，自2019年8月20日起至本判决确定的给付之日止按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）。 如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费4315元，由被告宝塔盛华商贸集团有限公司、宝塔石化集团财务有限公司负担。 如不服本裁定，可在判决书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区高级人民法院。 审判长  倪新秀 审判员  **程 审判员  王 刚 二〇二〇年五月二十二日 书记员  马丽媛 附：本案适用的相关法律规定 《中华人民共和国票据法》 第四条票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。 其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。 本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 本法所称票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。 第二十六条出票人签发汇票后，即承担保证该汇票承兑和付款的责任。出票人在汇票得不到承兑或者付款时，应当向持票人清偿本法第七十条、第七十一条规定的金额和费用。 第四十四条付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。 第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 …… 第六十二条持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。 持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。 第六十五条持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对持票人承担责任。 第七十条持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用： （一）被拒绝付款的汇票金额； （二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息； （三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。 被追索人清偿债务时，持票人应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》 第五条付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利，即汇票到期被拒绝付款或者具有票据法第六十一条第二款所列情形的，持票人请求背书人、出票人以及汇票的其他债务人支付票据法第七十条第一款所列金额和费用的权利。 第十九条票据法第四十条第二款和第六十五条规定的持票人丧失对其前手的追索权，不包括对票据出票人的追索权。 第七十四条人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。