山东省临沂市罗庄区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1311刑初106号 公诉机关山东省临沂市罗庄区人民检察院。 被告人黎某某，男，1984年6月9日出生，汉族，初中文化，湖北省荆州市人，出租车司机，捕前住湖北省荆州市沙市区。因涉嫌信用卡诈骗罪于2015年1月8日经临沂市罗庄区人民检察院批准逮捕，2019年10月23日被执行逮捕。现羁押于临沂市看守所。 辩护人贾西锐，山东华罗律师事务所律师。 山东省临沂市罗庄区人民检察院以临罗检二部刑诉﹝2020﹞34号起诉书指控被告人黎某某犯信用卡诈骗罪，于2020年2月27日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。临沂市罗庄区人民检察院指派检察员丁佩功、朱小霞出庭支持公诉，被告人黎某某及其辩护人贾西锐到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省临沂市罗庄区人民检察院指控，2014年10月，陈某1、伍某1、黄某、邓某成（均已判决）等人持复制他人信息所获得的信用卡伪卡进行盗刷活动。2014年10月20日，由陈某2、詹某、陈某3单（均已判决）等人提供陶某1中国工商银行卡的伪卡，被告人黎某某伙同熊某、王某3伟、陈某1（均已判决）等人在广东省珠海市××小区一出租房内，使用以刘某3名义在临商银行办理的POS机，盗刷陶某1工商银行卡资金共计860万元，并将该款转走。后黎某某在熊某安排下将盗刷银行卡使用的POS机等物品扔掉。 为证明上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭讯问了被告人黎某某，宣读、出示了下列证据：辨认笔录；书证；证人王某1等人的证言；同案人熊某等人供述；被告人黎某某的供述等。公诉机关认为，被告人黎某某以非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为严重破坏了社会主义市场经济秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。黎某某具有坦白情节，在共同犯罪中起辅助作用，应认定从犯，对其从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。 被告人黎某某辩解称，我只是跟着熊某帮忙跑腿、买饭之类，在珠海熊某没给我分钱。 辩护人提出以下辩护意见：1.黎某某归案后如实供述所犯罪行，认罪态度较好。2.黎某某系初犯，在本次共同犯罪中起辅助、次要作用，应认定从犯，对其从轻或减轻处罚。 经审理查明，被告人黎某某与熊某（已判决）是湖北老乡，熊某从事刷伪卡的事。黎某某认识熊某后，跟着熊某跑腿，按照熊某的安排做事。2014年7、8月份，黎某某跟着熊某在河南郑州认识了盗刷伪卡的王某3伟（已判决）。之后，黎某某和熊某回到珠海。在珠海期间，为了方便盗刷伪卡，黎某某和熊某在珠海××租了一套单身公寓。 2014年9月，王某3伟为盗刷伪卡进行信用卡诈骗，安排姜某、韩渴旺、谢某（三人已判决）等人寻找刷卡后能即时到账的POS机。后上述人员通过李某在山东省临沂市的临商银行以刘某3、胡章程的名义办理了POS机。谢某联系想赚钱但不知情的河南省郑州的胡某1到山东省临沂市取POS机，王某3伟遂安排以胡某1的名义再办理一台POS机。以刘某3、胡章程、胡某1名义申请的三台POS机办理完毕后，谢某通知胡某1到山东省临沂市，李某带胡某1去银行开通了网银，后由胡某1带着三台POS机前往深圳。最后，胡某1在珠海市机交给被告人黎某某及谢某、王某3伟等人。2014年10月20日，由陈某2、詹某、陈某3单（三人已判决）等人提供陶某1的中国工商银行伪卡，被告人黎某某与熊伟、王庆伟、陈天海（已判决）等人在珠海市格力香樟园小区出租房、海景酒店的一房间内，使用以刘某3名义办理的POS机盗刷陶某1中国工商银行卡资金共计860万元，后通过以胡某1名义办理的POS机转出600万元、通过熊某租用的王某4名下的POS机转出剩余的260万元。之后，上述860万元又通过多人账户被辗转分散转移，部分被取现、消费及分赃。被告人黎某某在熊某的安排下，将盗刷伪卡的POS机等物品扔掉。案发后，公安机关追回赃款现金1304252.8元，冻结了以裴某毓名义在上海好买基金销售有限公司用赃款150万元购买的工银货币基金。2019年10月16日，公安机关在湖北省荆州市沙市区内将上网在逃的黎某某抓获。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.辨认笔录 （1）公安机关出具的辨认笔录八份，证明经临沂市公安局罗某2分局组织辨认，黎某某辨认出带其去珠海的熊某，还分别辨认出参与本案的邓某成、伍某2、胡某1、陈某1、韩渴旺、姜某、王某3伟（“光头强”）等人。 （2）公安机关出具的辨认笔录三份，证明经临沂市公安局罗某2分局组织辨认，韩渴旺辨认出黎某某就是与其一同作案的人；王某3伟辨认出黎某某就是和熊某一块的人；谢某辨认出黎某某就是熊某的小弟。 2.书证 （1）公证书、委托书、银行交易流水、工商银行消费短信记录截屏、被害人陶某1身份证复印件、陶某1中国工商银行卡（尾号为2286）交易明细清单等材料一宗，证明陶某1称其所持中国工商银行卡（尾号为2286）于2014年10月20日凌晨4:46-5:10分五笔共860万元人民币被盗刷。陶某1本人于新加坡出差无法及时回国，特委托其堂弟陶某2向公安机关报案及处理相关事宜。银行流水显示2014年10月20日，陶某1的银行卡分五笔共计860万元以消费名义转给站前市场个体户刘某3。 （2）钟某、梁某2提供的汇款材料一宗证明，付款人为王某4的一笔244.3万元的款项错误汇入罗某3进账户，经与罗某3进协商，经梁某2与钟某协商将该款项转入梁某2账户。2014年10月22日钟某将244.3万元款项汇入梁某2的账户。 （3）情况说明、身份证复印件、借款借据等证据材料一宗，证明2014年10月21日梁某1向肖某借款80万元。植某给肖某打电话称一个客户在珠海卖了房子给他们要求到澳门收港币，肖某找朋友将港币支付给对方指定的翟敏慧账户，因梁某1向肖某借款，肖某将其中79万余元汇入梁某1指定的王生发珠海东亚银行拱北支行账户（尾号为0416）。 （4）公安机关调取的胡某1银行转账四份，证明通过胡某1的银行账户（尾号6177）转给胡某1平安银行（尾号5526）5万元、罗某3进建设银行（尾号6833）5万元、庄华涣建设银行（尾号5077）5万元、裴某毓建设银行（尾号1081）5万元。 （5）公安机关调取的山东省临沂市中级人民法院（2018）鲁13刑初42号刑事判决书一份，山东省高级人民法院（2019）鲁刑终333号刑事裁定书一份，证明本案同案犯邓某成、陈某2、王某3伟、陈某1、熊某等人的犯罪事实及受到刑事处罚的相关情况。生效判决判令邓某成、王某3伟、熊某等13被告人共同退赔临商银行股份有限公司5795747.2元。 3.证人证言 （1）证人王某1（临沂市罗某2区册山商业银行负责人）于2014年10月22日在罗某2公安分局的证言，我接到临沂商业银行总行个人业务部的通知：中国银联通报称工行临沂分行发现异常交易，疑似复制银行卡进行转账，涉及资金860万元。我行经过紧急核实后发现盗窃银行卡资金的工具是通过我行发售的一台商付通超级POS机转账的，根据我行记录，和这台商付通的用户联系，但是已经停机了。我们就来报案了。我们通过内部系统查询发现，2014年10月20日被盗银行卡首先通过我行发售的商付通分五笔刷出860万元，这860万元就到了刘某3的临商银行捆绑卡号上，当天又通过其他的POS机将其中的600万刷到胡某1的建行卡里，另外260万被刷到武汉的一台POS机上，然后10月20日、21日，从胡某1的建行卡通过网银分多次，每次五万元方式转到了其他人的卡上，其中10月20日早上5点至7点转到罗某3进卡605万元，10月21日2时至3时转到裴某毓卡上390万元，10月21日3时转到胡某1本人的银行卡105万元，10月21日14时转到庄华涣卡98.5万元。 （2）证人陶某2于2014年10月25日在罗某2公安分局的证言，2014年10月21日晚上6点30分左右，我堂哥陶某1在新加坡用座机给我打电话，告诉我他的中国工商银行的储蓄卡（尾号2286）于2014年10月20日4点46分至5点5分被盗刷860万元，并在当天晚上把授权书、银行卡交易清单、账户交易手机短信以电子邮件形式发给我。我到北京三间房派出所替陶某1报案，昨天我收到临沂警方的电话，询问事情经过，我今天来的。我不知道他的卡是什么原因被盗刷的，卡还在我堂哥陶某1手中，我哥现在还在新加坡。 （3）证人李某于2014年10月27日在罗某2公安分局的证言，我于2011年9月份成立了山东联捷支付技术服务有限公司，主要从事POS机的营销安装维护业务，我公司有个合伙人叫周某1。2014年9月份我通过李长军认识了刘某1，刘某1是临商银行河东支行的员工。我和刘某1商量着一块办一批虚假商户的POS机，每台给他好处费2000元。后来，我通过刘某1办理了胡某1、刘某3、胡章程、周某1等人的机器。客户办理POS机需要将身份证照片和本人手持身份证的半身照发给我，然后我发给刘某1，刘某1再怎么弄我不清楚，我就等着找他拿机器就行了。周某1的一个朋友叫王某5，他是河南人。2014年9月中旬左右，王某5通过邮箱发给我一张胡某1身份证复印件和胡某1手持身份证的半身照片。然后，我将胡某1的资料转发给刘某1，并给刘某1说了是个客户。大约三四天就做好了，刘某1通知我去拿的机器。胡章程和刘某3的机器，我之前已经拿到办公室了。10月18日左右，王某5和胡某1一起到公司办公室找我拿的机器，因为当时刘某3和胡章程本人没来，王某5说可以让胡某1捎给他俩。我就将这三台机器都给了胡某1。王某5给了我15000元现金，也就是每台机器5000元。之后他们就走了，具体他两个人怎么来的我公司，拿了机器去了哪里我不知道。刘某3、胡章程的机器是通过周某1做的，是周某1将这两个人的身份信息传给我的，我通过刘某1做的，周某1让我直接都交给王某5。 （4）证人刘某1（临商银行河东支行综合客户经理）于2014年10月25日在罗某2公安分局的证言，我一共办了17台非法的商付通，其中通过李某办了13台，包括胡某1、刘某3、胡章程的。他们的申请资料都是我伪造的，我行都有存档。每办理一台，有2000元的好处费。 （5）证人周某1于2014年10月31日的证言，2014年7、8月份王某5联系我，让我帮忙做几台POS机。我又联系的李某，李某答应给做。后来，李某给办理了刘某3和胡章程的两台POS机。 （6）证人王某2于2014年11月7日的证言，2014年6月份左右，我成立了凯刚投资管理有限公司。公司成立不久，需要资金运作。2014年10月中旬，我向梁某1借钱80万元。当时，我提供了我父亲王生发的东亚银行账户（尾号0416），收到款后，又转到凯刚公司在招商银行的账户。2014年10月31日，招商银行通知我，账户被冻结了。我查看后，发现梁某1借款是通过庄华涣的账号打给王生发的，数额为79.16万元。 （7）证人梁某1于2014年11月10日在临沂市公安局罗某2分局经侦大队的证言，2014年10月中旬，王某2向我借钱，称急需用钱投资，大约七八十万。我答应给帮忙借，之后联系了肖某（外号肥仔），肖某也答应了。我把王某2父亲王生发的银行账户（尾号0416）提供给肖某，他给转了79.16万元。后来，王某2找我说，我打给他的钱被公安机关给冻结了。出了什么问题，我不知道。 （8）证人聂某于2014年11月26日在费县公安局城西派出所的证言，2014年8月份，周某1提出让我参与云支联电子科技有限公司的运营管理。云支联电子科技公司主要做POS机、手机刷卡器的销售。2014年10月份，我与李某、周某1、韩渴旺等人一起吃饭时，听他们谈论临商银行信用卡被盗刷的事情，好像听到两个人的名字，一个是胡某1、一个是刘某3。周某1对韩渴旺说无论谁问就说这几个客户是在网络上联络的，不是周某1联系的，每台机器挣了3000元钱。 （9）证人柳某于2014年12月5日在河南省××公寓4号楼的证言，我通过王某3伟认识的姜某，他在王某3伟的公司帮忙。姜某给我说，王某3伟在珠海做卡，挣15个点，挣了几十万元。后来我问王某3伟具体是什么事情，王某3伟说姜某找客户在山东做了机器，将机器带到珠海刷了别人的伪卡。王某3伟说给姜某分了2万元，给小凯6万元，给他老婆20万元。 （10）证人刘某2于2014年12月5日在河南省兰考县××镇××村的证言，我认识姜某。2014年9月，王某3伟和姜某让我和他们一起去珠海。之后，姜某带我一起去了珠海。到珠海后，我们在一个宾馆里见到谢某，姜某和谢某出去，带着POS机试机子，试完以后能做就做。我在珠海呆了一个多星期，姜某和谢某经常出去。 （11）证人胡某1于2015年1月22日在郑州市公安局须水派出所的证言，2014年5月，我认识了谢某，谢某给别人办理信用卡的。2014年9月谢某以我的名义办了5张银行储蓄卡，并答应给我8万元钱。办好的银行卡都在谢某手里。之后，我多次给谢某打电话要钱，他手机打不通。到了10月份，谢某让我到临沂找人拿东西送到深圳，拿到后我知道是三台POS机。到了深圳，谢某又让我送到珠海。在珠海××小区南门口，谢某领着三个人找到我。跟谢某一起的一个人把POS机和银行储值卡、网银U盾拿走了。我问谢某怎么弄钱的，他说用我带去的POS机刷别人的卡弄钱。我当时因为缺钱，也没管他们做什么，事后给我钱就行。后来，谢某他们又让我在一份协议上签了字，大体内容是同意转款。再后来，谢某给我说：“我老板给你汇15万元，其中6万元是我的。”我回到郑州后，谢某让我没事不要找他，出去躲几天。 （12）证人钟某于2015年6月17日在珠海市公安局拱北口岸派出所的证言，2014年10月19日，梁某2的儿子通过手机微信联系我，询问人民币兑换港币的价格，问我能不能在澳门拿港币。我就联系了罗某1，因为罗某1手头有现金。我向罗某1要了建设银行的账户（罗某3进名下的账户），发给梁某2的儿子。第二天，梁某2的儿子说账户转进了几百万。罗某1质问我，为什么转进了几百万，他没有那么多现金，要求原路返回退款。我接着打电话给梁某2的儿子，但是他没有提供返回的账户。罗某1自己把汇款账户查出来了，一个叫胡某1的和一个叫王某4的转入的。后来，罗某1通过网银转给我，我又到迎宾支行把钱转给梁某2，转了243万多元。 （13）证人罗某1的证言，与钟某的证言相互印证。 （14）证人肖某于2015年6月15日在珠海市公安局小林派出所的证言，2014年10月20日下午，植某电话联系我，称有个客户在珠海买了房子，但要求到澳门收港币现金，让我给想办法。我联系了澳门的朋友陈太太，让她帮忙。之后，我给植某提供了庄华涣的银行账户。庄华涣账户收到钱后，我让庄华涣把79.16万元转给王生发的账户，剩余的钱取出现金给我。我当时把1000元现金给了庄华涣，给了植某几千元。钱到账后，植某给我打电话，让我把港币1175370元在澳门葡京赌场交给一个翟敏慧的人。我就打电话给陈太太让她把港币现金交给了翟敏慧。 （15）证人崔某、植某的证言，与证人肖某的证言相互印证，2014年10月黄家权找到崔某以要买房子为由要求帮忙兑换港币，崔某带着黄家权找到经理植某，植某联系肖某，将117万余元的港币现金按照植某的要求给了翟敏慧。钱到账后庄华涣按照肖某的要求将其中79万余元转到王生发的银行账户。 4.同案犯供述 （1）同案犯熊伟于2015年1月17日在珠海市公安局梅华派出所的供述，2014年7月份，我通过湖北老乡肖峰认识了河南的“光头强”。“光头强”说他有能够刷别人银行卡的POS机，让我带着卡去找他刷卡。后来，肖峰让我到珠海找小宋，小宋领着我找到阿某1，阿某1又带着我找到阿某3、阿某2。阿某2说他手里有张数额有点大的卡片急需套现。后来我拿着阿某2的这张卡片，和老家的黎某某去河南郑州找了“光头强”。我和黎某某一起到河南郑州后，“光头强”安排大宇、小雨等人带着一台POS机刷卡，但是没成功。后来，大宇、小雨带着我在郑州的一个办公室，用他们找的POS机从我带去的银行卡里刷了40.8万元。“光头强”手里有很多别人的银行卡，他把从POS机刷出的钱，先转到那些银行卡上，再从银行ATM机里取出来。取出钱后，“光头强”给我21万多元，他自己留了18万多元。我给黎某某3万元，让他帮我还了2000元的债。回到珠海后，我把剩下的钱给了阿某2、阿某3他们，他们给了我5000元的路费。当时，阿某1、阿某3和我们一块吃饭时，阿某3说他有一张1100万元的伪卡需要刷，让我和黎某某在珠海等着。 2014年9月，“光头强”的小弟大宇、小凯他们带着一台招商银行的POS机来到珠海找阿龙刷卡。阿某4给我说有一台机器来珠海要刷卡，让我过去看看，我就去了。我一看是光头强的小弟大宇他们，我打个招呼就走了。后来大宇给我打电话，我安排他们在君悦来酒店住下来了。之后，“光头强”从郑州来到珠海，带着一个叫老周的一起来的，老周来珠海主要是调试POS机解码。解完码后老周就回山东了。阿某4带着有伪卡的人找到“光头强”他们，最后好像是刷了20多万元吧，阿某4让我拿了3万元给“光头强”，另外给我3000元，是我帮他们开房间的费用。刷完这次后，“光头强”、小凯一直在珠海等着胡某1把机器从山东带到珠海来。10月份的时候，胡某1来到了珠海，把3台临商银行的POS机带来了。我知道里面有一台是胡某1的，还有一台是姓刘的。这3台POS机带到珠海后，“光头强”就让我帮他打听谁那里有卡，我把阿某1的电话给了他。他自己和阿某1谈的。过了三天，持卡人，也就是料主来到了珠海。我和黎某某帮他们找房子、开房间。我和黎某某通过小凯的河南老乡在××小区租了一套单身公寓。我和黎某某就到香洲百货的××酒店开了一个房间等他们的指挥。到了凌晨2、3点钟，阿某4带来一张卡，让我刷，机器做不了，我就打电话给“光头强”让他们做。到了凌晨3、4点钟，“光头强”他们就开始刷了，阿某4打电话给我说刷了260多万元，“光头强”打电话给我说刷了860万元。他们开始转账，到早上8:00多钟的时候我和黎某某到“光头强”的房间看了下就走了。到了下午，钱转到了地下钱庄黄家权那里，但黄家权说钱要退回胡某1的账户，于是“光头强”又来到酒店帮他们转账，转完后给他自己转了110万元，就坐飞机回郑州了。通过黄家权的地下钱庄向外转的时候被黄家权卷跑244.3万元。转入庄华涣卡里的96.5万元是阿某3让阿某4给了提供伪卡的料主了。这些钱最后被提供卡的人拿走了，我看见黄家权给阿某4他们的是港币，给料主的是现金。转入裴某毓银行卡里的390万元是阿某3、阿某4他们从QQ上买的银行卡，那张卡被人做了手脚，钱转进去后就自动转到买基金的账户，钱转不出来。 （2）同案犯陈天海于2015年4月16日在临沂市公安局罗某2分局的供述，2014年10月20日，我和阿某4（伍某1）、阿某5（伍某2）、阿某1、阿某2联系的“炸弹”通过湖北的熊某（阿某6）和河南的“光头强”一伙人在珠海盗刷别人银行卡860万元。阿某2负责联系的料主（持有伪卡的人）“炸弹”。阿某5、阿某4跟着我联系阿某1。阿某1负责联系地下钱庄的黄家权。熊某和阿宏（黎某某）开的房间，是一个别墅。 （3）同案犯王某3伟（绰号“光头强”）于2015年6月4日在临沂市看守所的供述，2014年10月19日晚，熊某给我打电话，有一张卡在他们那边刷不出来，阿某4一会带着卡让我试试。过了一会，阿某4带着一张自称1000多万的卡，到了××小区我们的房间。当时，我和谢某、黎某某三个人在房间里。我电话问熊某“刷多少？”，熊某说“有多少，刷多少”。后来，我通过刘某3的POS机刷了860万元，其中600万元转入胡某1银行卡。之后，又将胡某1卡上的600万元转入罗某3进账户。10月21日晚上，从罗某3进账户转到胡某1账户和其他人账户，阿某3、阿某4、阿某5、阿某2、熊某、谢某、黎某某等人在场。刷完钱后，那3台POS机被黎某某带走去找熊某了。 （4）同案犯谢某于2015年9月28日在临沂市看守所的供述，2014年10月20日凌晨，我与“光头强”（王庆伟）一起在××小区1号楼1308房间内，“光头强”调试的机器。当时，伍某1带来的伪卡，在刘某3的POS机上刷了860万元，其中600万在胡某1的银行卡上，还剩260万在刘某3的银行卡上。伍某1拿着刘某3的银行卡到××酒店的一个房间，房间里有熊某等四人，在这里刷了260万元。之后，在酒店旁边的网吧进行的转账。再后来，我带胡某1在平安银行开完户后，我和“光头强”、熊某、熊某的小弟黎某某等人一块吃的饭。 起初，王某3伟安排我找房子，用于调试POS机，我找了三四处房子，每找到一处房子后，熊某和黎某某就带着机器来调试机器，紧接着陈某1就带着一群人过来看，每次都这样，最后定下格力××园。 （5）同案犯韩渴旺（绰号“小雨”）于2015年7月9日、11月23日在临沂市公安局罗某2分局的供述，2014年4月份开始，我跟着同村的王某3伟一起干，办理POS机、开银行卡等。2014年7、8月份，熊某带着黎某某来郑州，带了一张伪造的银行卡。王某3伟让大宇找了一家公司，通过这家公司的“T+O”POS机给熊某刷了40多万元。当时，我在场。后来，在10月初的时候，王某3伟打电话让我去珠海。我到珠海后，在××酒店见到了大宇、小凯、熊某、黎某某等人。他们跟我说在那里等着刷卡的。过了三四天，王某3伟和周某1也到了君悦来酒店。之后，王某3伟又让我到临沂拿POS机。根据王某3伟的安排，在临沂办理了三台POS机，胡章程、刘某3和胡某1的王某3伟安排我、谢某、姜某找“T+O”POS机，当时黎某某不在场，后来谢某、姜某找谷某拿了一台机器。 2014年10月王某3伟安排我到临沂拿胡某1、刘某3和胡章程的POS机并送胡某1带着机器上飞机。后小凯给我打电话称做了六百多万元，王某3伟给我10万元。 （6）同案犯伍某1（绰号“阿福”）于2015年4月16日在临沂市公安局罗某2分局的供述，我小时候的朋友阿某3（陈某1）看我没有什么事情做，让我和他一起玩。我通过阿某3又认识了阿某1、阿某2等人。后来，阿某3告诉我：“我们做的事情有些是违法的，专门帮香港人刷卡。”2014年10月20日，阿某3打电话给我，让我到珠海的鱼会酒店找他，让我送一张白色的带磁条的银行卡给阿某6（熊某）。过了两三天，阿某3让我不要跟着他玩了，他说危险了。 （7）同案犯姜某于2014年12月12日在莒南县看守所的供述，2014年7月，我通过陌陌群认识了“光头强”，后来知道他真名叫王某3伟。我通过卖他公司的POS机拿提成，有时候还给他开车。2014年9月份，王某3伟让我去珠海和谢某联系。到了珠海后，我和谢某一起住在君悦来酒店。其间，熊某在酒店房间调试过谢某带去的POS机。第二次去珠海是王某3伟带着我，还有周某1一起去的。周某1专门去调试机器的。我们直接到了君悦来酒店的房间，见到谢某和韩渴旺。后来，熊某带着我和周某1去调试机器，在房间里刷卡的时候，熊某让我们都把手机关闭。 5.被告人黎某某于2019年10月23日在罗某2公安分局办案中心的供述，2013年6月份，我通过朋友认识的熊某。熊某喊我到珠海从事刷克隆银行卡的事。我主要听从熊某的安排，盗刷完后到银行取钱，跟着熊某跑腿。2014年7、8月份，我和熊某一起到河南郑州找一个叫“光头强”的男子。通过他联系的一台POS机盗刷克隆卡，刷出现金40.8万元。我事后分了3万元钱，其中2000元替熊某还了账，剩余28000元自己花了。之后，我和熊某回到珠海。2014年9月份，我记着“光头强”来珠海，熊某安排我带着“光头强”一块到君悦来酒店开的房。开完房后，熊某和“光头强”谈的，操作的事我不清楚。过了几天，我听熊某说有一张克隆的储蓄卡里面金额有点大，有八、九百万需要刷出来。我和熊伟就在珠海格力香樟园小区租了一套单身公寓，这期间“光头强”、熊某、阿某1、阿某3等人在那里谈盗刷的事。我负责听熊某的安排，给他们买饭、买烟、买饮料等杂活。租完房子十天左右，有一天下午四五点钟，熊某安排我到格力香樟园小区门口找了一个五十岁左右的河南男子，从他手里拿了三台POS机。我把三台POS机拿上去给了熊某，熊某负责调试的机器。又过了几天的一天半夜，机器调试好，“光头强”在那房间里刷的860万元。当时刷的时候，我在门口抽烟，房间里有“光头强”、阿某1那边的人。刷完后，熊某安排我收拾东西，我就把POS机、电话卡放到黑包或者红包里坐车到了海边，把机器扔到了海里。 本案综合证据： （1）户籍信息一份，证明黎某某于1984年6月9日出生，汉族，湖北省荆州市人。 （2）公安机关出具的抓获经过一份，证明上网在逃的黎某某于2019年10月16日在荆州市沙市区内被公安机关抓获，临时羁押于沙市区看守所。 （3）公安机关出具的犯罪前科说明，证明黎某某无犯罪前科。 本院认为，被告人黎某某与人结伙，以非法占有为目的，使用伪造的信用卡骗取银行资金，数额特别巨大，已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人黎某某归案后如实供述所犯罪行，在共同犯罪总体架构中从属于熊某，起次要辅助作用，系从犯，依法对其减轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。 综上，根据被告人黎某某的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黎某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月23日起至2025年10月15日止。罚金限于判决生效后十日内一次性缴纳。）。 二、责令被告人黎某某与同案犯邓洁成、陈辉、陈天海、王庆伟、黄国、熊伟、谢宏克、伍思福、韩渴旺、姜昌宇、陈晓单、詹成明、周逢磊共同退赔临商银行股份有限公司人民币5795747.2元，上述退赔款限于判决生效后十日内履行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  赵文湘 人民陪审员  崔继印 人民陪审员  王 政 二〇二〇年五月二十六日 书 记 员  李雨晴