四川省西昌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川3401刑初73号 公诉机关四川省西昌市人民检察院。 被告人杨国利，男，1986年9月19日出生，汉族，初中文化，广东德坤实业投资有限公司法定代表人，西昌市德坤电子商务店经营者，户籍所在地重庆市合川区，住合川区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月25日被西昌市公安局刑事拘留，经西昌市公安局决定，于同年7月8日被西昌市公安局取保候审。 辩护人徐东来，泰和泰（重庆）律师事务所律师。 被告人谭朝丹，女，1973年6月30日出生，汉族，初中文化，西昌市德坤电子商务店负责人，户籍所在地四川省凉山彝族自治州普格县，住普格县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月28日被西昌市公安局刑事拘留；经西昌市人民检察院批准，于同年7月3日被西昌市公安局执行逮捕。现羁押于西昌市看守所。 辩护人陶全兵，四川毫达（凉山）律师事务所律师。 被告人刘玉美，女，1967年6月15日出生，汉族，初中文化，西昌市德坤电子商务店员工，户籍所在地四川省凉山彝族自治州会理县，住西昌市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月28日被西昌市公安局刑事拘留；经西昌市人民检察院批准，于同年7月3日被西昌市公安局执行逮捕。现羁押于西昌市看守所。 辩护人吴昌洪，四川明炬（凉山）律师事务所律师。 被告人方吉华，女，1957年12月20日出生，汉族，初中文化，西昌市德坤电子商务店员工，户籍所在地四川省凉山彝族自治州西昌市，住西昌市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月28日被西昌市公安局刑事拘留；经西昌市人民检察院批准，于同年7月3日被西昌市公安局执行逮捕。现羁押于西昌市看守所。 辩护人刘欢，四川邛都律师事务所律师。 西昌市人民检察院以西市检诉刑诉[2020]23号起诉书指控被告人杨国利、谭朝丹、刘玉美、方吉华犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月20日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭进行了审理。西昌市人民检察院指派检察员张祖鹏出庭支持公诉，被告人杨国利、谭朝丹、刘玉美、方吉华及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 西昌市人民检察院指控2018年12月，杨国利在西昌市长安中路2号设立了西昌市德坤电子商务店，雇请被告人谭朝丹、刘玉美、方吉华，在未取得有关部门批准吸收资金的情况下，以投资购买虚拟货币以太坊的名义，通过与客户签订《托管协议》的形式，以高额返利投资的方式，非法吸收投资人资金。经鉴定，谭朝丹等人非法吸收公众存款涉及128人，金额共计人民币2094000元，已归还1904035.75元，未归还投资人资金合计189964.25元。公诉机关为支持指控，当庭出示了物证、书证；证人证言；被害人陈述；被告人的供述及辩解；鉴定意见；视听资料等证据。公诉机关提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条的规定判处。 被告人杨国利对指控的罪名、事实及证据无异议，辩称自己当时是买了机票到西昌来自首时被逮捕的。被告人杨国利的辩护人认为其具有自首情节，当庭自愿认罪，案发前后已经退还受害人全部资金，社会危害性不大，请求判处缓刑。被告人谭朝丹对指控的罪名、事实及证据无异议。被告人谭朝丹的辩护人认为其系西昌市德坤电子商务店员工，工作受杨国利指派，处于从属地位，本案受害人的损失已得到大部分退赔，谭朝丹归案后如实供述了犯罪事实，请求判处缓刑。被告人刘玉美对指控的罪名、事实及证据无异议。辩护人认为其系从犯，如实供述犯罪事实，认罪悔罪，本案系单位犯罪，请求免予刑事处罚。被告人方吉华对指控的罪名、事实及证据无异议。辩护人认为本案系单位犯罪，方吉华系从犯，到案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪，犯罪主观恶性小，系初犯、偶犯，请求判处缓刑。 经审理查明，被告人杨国利2016年在广东注册成立广东德坤实业投资有限公司，杨国利为法定代表人。2018年12月，杨国利在西昌市长安中路2号设立了西昌市德坤电子商务店，雇请被告人谭朝丹、刘玉美、方吉华，在未取得有关部门批准吸收资金的情况下，以投资购买数字虚拟货币的名义，通过与客户签订《托管协议》的形式，向客户承诺每日可以得到投资额0.4%的投资回报，托管期限为半年至一年不等，托管期限到期以后，客户可以获得托管资金金额一倍的收益，且会员介绍、发展一个客户就可以得到200积分（2个积分相当于1元人民币）。谭朝丹、刘玉美、方吉华等人通过口口相传，以高额返利投资的方式，非法吸收125人名投资人资金共计人民币1885500元。谭朝丹将非法吸存资金全部转给杨国利。期间，谭朝丹、刘玉美、方吉华积极介绍多名群众投资并按集资金额的3%获取提成。 经凉山恒鑫会计师事务所鉴定，谭朝丹等人非法吸收公众存款涉及128人，金额共计人民币2094000元，已归还1904035.75元，未归还投资人资金合计189964.25元。其中涉案人员方吉华投资182000元，其爱人许森林投资1500元；谭朝丹儿子李琦投资25000元，3人共计托管资金208500元，不属于不特定人群，其金额应从犯罪金额扣除。未归还资金189964.25元在法庭审理期间已退还。 2019年5月28日，被告人谭朝丹、刘玉美、方吉华被公安机关抓获归案。2019年6月17日西昌市公安局经侦大队对杨国利上网追逃，2019年6月23日杨国利辩护人徐东来律师到西昌就杨国利投案自首以及如何退赃情况与办案民警进行洽谈。之后杨国利购买重庆江北机场飞往西昌青山机场的机票前往西昌市公安局投案自首。2019年6月25日杨国利在重庆江北机场安检时，被重庆机场警方抓获移交西昌市公安局。 上述事实，有经过庭审质证的下列证据证实： 1.物证、书证 （1）户籍信息 被告人均达到完全刑事责任年龄。 （2）抓获经过 2019年6月25日10时44分许，重庆市公安局机场分局东航站区派出所民警在机场发现嫌疑人杨国利，民警将其当场抓获。 犯罪嫌疑人杨国利因非法吸收公众存款于2019年6月25日15时至2019年6月29日11时被临时寄押于重庆市公安局机场分局，于2019年6月29日带离。 2019年5月28日17时，受害人报案称德坤实业西昌店向其介绍，可以帮她托管资金购买虚拟货币，在托管期限内，德坤实业西昌店承诺可以给予报案人托管资金一倍的回报，受害人先后支付12万元进行资金托管，但只收到3670元的托管资金回报，其余的拒绝退还受害人。民警立即前往西昌市月都假日酒店二楼将谭朝丹、刘玉美、方吉华三人带至公安机关。 西昌市公安局经侦大队2020年4月22日关于被告人杨国利到案经过的情况说明证实：案发后我队于2019年6月17日对犯罪嫌疑人杨国利上网追逃，2019年6月23日杨国利辩护人徐东来律师到我队办公室就杨国利投案自首以及如何退赃情况与办案民警进行洽谈。2019年6月25日，杨国利在重庆江北机场安检时，被重庆机场警方抓获。经查证，杨国利当时购买的是重庆江北机场飞往西昌青山机场的机票。 （3）刘美玉经手的投资人名单 （4）方吉华经手的投资人名单 （5）托管协议 证实各投资人投资的金额，所有投资人均与广东德坤实业投资有限公司签订的投资协议。 （6）会员积分卡 证实在德坤投资的人根据其投资金额推荐人享有的会员积分。 （7）搜查证及笔录，依法搜查谭朝丹办公室及住所。 （8）扣押笔录及清单、发还清单 （9）相关书证 集资参与人的托管协议 证实：广东德坤有限公司法定代表人：杨国利与集资参与人签订的托管协议 委托方委托公司在货币交易盘上购买相应数额的虚拟货币，无论托管金额大小，管理周期为10个月。 证实：德坤公司组织投资人旅游、聚餐、向投资人宣传的照片照片及托管协议 广东德坤聘用谭朝丹为其公司推广员工 被害人在投资期间收益的领取情况 扣押杨国利6.7867万元，谭朝丹的账户已被冻结，金额为30万元。 （10）调取证据通知书及个体工商户基本信息 证实西昌市德坤电子商务店，申请者：杨国利，组成形式：个人经营，开业日期2018年12月4日，经营地点;西昌市长安中路2号，经营范围：网上经销：电子产品。 房屋租赁合同证实谭朝丹租赁四川省盐业公司凉山分公司位于西昌市间房屋。 （11）退还明细 德坤实业有限公司西昌店退还投资人托管资金退还明细 （12）随案移送清单 从杨国利处扣押人民币6.7867元存入公安局涉案账户，谭朝丹持有银行卡已冻结。 （13）受案登记表、立案决定书 2019年5月28日接受害人报案 2019年5月28日公安机关立案侦查 （14）补充侦查报告书 目前来报案的集资参与人中除方吉华、杨金兰、李琦、余强、许森林、姜金玉、梁明聆七人外，其余集资参与人投资金额均全部退还。 涉案人员方吉华投资182000元，其爱人许森林投资1500元；谭朝丹儿子李琦投资25000元，3人共计托管资金208500元。 （15）、谭朝丹银行交易明细 证实谭朝丹向杨国利转入其非法吸收的资金。 证实本案涉案投资人128人，金额合计2094000元，托管协议金额1871000，无托管协议金额223000元。公安局代退投资款1632133.45元，德坤公司退投资款271902.30元，合计1904035.75元，未退189964.25元。 2.证人证言 （1）冯佳钰 我上班以后前几天谭朝丹只是安排我给那些来投资的叔叔阿姨端茶倒水搞服务，直到5月15日左右谭朝丹就开始安排我在电脑上把我们西昌这边每天投资人投资的情况做成报表通过微信发给总公司的付超，我做报表都是在谭朝丹每天交给我的U盘上做的，报表做好后存在U盘上，再把U盘每天下午下班前还给她，她还告诉我每天报表做好发给付超以后要将报表从电脑上删除。客户是谁介绍来的我不清楚,我在办公室看见那些叔叔嬢嬢都是每次自己来的,有一些来是直接找谭朝丹和刘嬢嬢、田姐的,有些来就没有说找哪个,就是说来了解一下情况,然后谭朝丹就给他们宣传公司情况及投资收益情,来我们公司的客户大部分都是六七十岁的老年人,少部分是四十多岁的中年人。从我到公司工作至今我知道有100名左右客户来公司投资,其中有一些是老客户,具体人员名单要看报表才清楚。当时我上班谭朝丹就这样安排我做的,因为我想到我不会在这里长时间上班,我也就没有多问。她还告诉我每天报表做好发给付超后，要将报表从电脑上删除。我做报表都是每天报每天的,我从5月15日左右开始做报表,至今我知道的我们公司收取了客户40万元左右的投资款。客户投资的投资款都是来公司签了合同以后交现金给谭朝丹的,客户领取收益是他们自己到公司来找谭朝丹领取现金,有些客户是一个月来一次,有些客户是十多天,有些客户是一个星期左右来一次,反正给客户宣传的是每天都有收益，但是领取时间是客户自己安排的。领取收益的具体情况谭朝丹是自己记在她自己的笔记本上的。我做报表发给付超是通过谭朝丹的微信发，后面她要去重庆出差，我才加了付超的微信。 （2）田群 客户和公司签订好托管协议之后,就会把钱托管到公司,然后双方签订托管协议,托管协议就是合同,合同到期后,客户就到公司来领取他们的收益(公司会给客户与客户托管本金相等的收益),收益是以按托管金额的千分之三计算,公司是以现金的方式支付收益给客户的。所有客户托管的钱都是交到谭朝丹那里的,客户到公司来领取现金收益的时候也是由谭朝丹负责把钱支付给客户。有客户到公司来投资的时候,公司会给客户说如果他介绍新的客户把钱拿到公司来托管,公司会奖励他200的积分,具体这个积分有什么用我就不清楚了,我只知道公司200积分可以换取100元现金。有客户到公司托管资金的时候,我负责接待客户,如果客户需要托管资金,我就会到谭朝丹那里去领取托管协议,然后拿着托管协议询问客户托管的情况，我会问客户托管多少钱,然后告知客户具体的收益情况,如果客户托管金额在5000元之内,托管17个月之后就能拿到与其托管资金相等的资金,客户托管金额在5000元以上,托管11个月之后就能拿到与其托管资金相等的资金,我按照客户托管需求填写好托管协议之后,然后把托管协议拿给客户,让其确认其托管的情况,然后让其在托管协议上需要签字和按手印的地方签字按手印。签好协议之后客户把托管资金交给我,转手我马上就把客户托管的资金和签订的托管协议交给了谭朝丹,客户托管的资金和协议都是由谭朝丹在保管。因为我还没有正式到德坤实业公司上班,所以我接待的这些客户都是帮公司接待的,我是没有任何提成的。经我手签订托管协议的客户大概有10个左右,具体的我要看到协议我才能确认。如果客户愿意的话,可以每天都到公司来从谭朝丹那里以现金领取收益,如果不愿意每天都来领取收益的话,托管协议到期后,客户到公司来之后,谭朝丹会以现金的方式把托管的本金和收益一起拿给客户,并从客户那里收回托管协议,然后让客户在她那里签字按手印确认,具体是怎么签字按手印的我就不清楚了。 （3）李琦 我女朋友是冯佳钰在胜利路德坤实业上班。德坤实业是做什么的我不知道。 （4）、蒲雄 证实2018年10月份，我和谭朝丹到重庆总公司找到李宇后在西昌设立了西昌店，谭朝丹是店长。 （5）、李宇 广东德坤实业有限公司是2016年成立的，杨国利是公司董事长和经营者，法人，重庆分公司是在2018年注册成立的，董事长、法人都是杨国利，经营范围是投资咨询，区块链及互联网服务，商贸咨询等服务。在西昌开展业务的人员有谭朝丹、刘玉美、方吉华他们，主要业务也是对外宣传，让别人购买我们公司的数字货币。提成是按照购买货币的金额发放，一般店子谭朝丹能提购买金额的4%，刘玉美、方吉华能提3%，具体要由财务根据相关金额算出来后发放。 3.被害人陈述 （1）樊念栓 2019年3月,通过一个朋友,叫邓天惠地告诉我说,她在德坤实业投资有限公司投资了一笔钱,收益还可以,就问我要不要也投资一点,如果我要投资,就跟她一起去,在2019年3月24日,邓天惠就带我到了月都假日酒店二楼,德坤实业投资有限公司西昌办公点,当时是一个姓谭的中年女子接待的我,我就询问这个姓谭的,投资的收益是从哪里来的,她就给我介绍说:“德坤实业经营的有超市、林场,收益公司得到的更多,收入的大部分都是公司的,你得到的收益都是小部分的。”听她介绍之后,我就把两万元的现金交给德坤实业公司,具体交给谁的我记不清楚了,然后就签订了托管协议,托管期限是十个月,承诺投资人能获得托管金额一倍的收益,本金加收益能拿回四万元,在拿到托管协议之后我就离开了,在2019年4月9日得到了1030元的收益,4月19日得到880元的收益,4月29日拿到了880元的收益,5月14日拿到了880元的收益.在2O19年5月13日，我接到德坤实业投资有限公司的电话,说是2019年5月14德坤实业投资有限公司要召开座谈会,我在2019年5月14日上午到了德坤实业投资有限公司,在座谈会上,是由德坤实业投资有限公司总公司的一个人在宣传,说是德坤实业投资有限公司现在有新的投资项目,让投资人再追加投资,我在领取了880元的收益之后,就回到家拿了4万元现金,再次到德坤实业投资有限公司投资了4万元,也签订了一份托管协议,约定的期限是11个月,承诺投资人能获得托管金额一倍的收益,本金加收益能拿回8万元,这次投资时,我看见有人投资的是10万元,于是我在回家之后凑了6万元现金,于2019年5月16日,拿上6万元现金到了德坤实业投资有限公司,我看接待这两次接待我的都是同一个人,我就让她给我留了电话,我才知道她叫谭朝丹,在这两次投资之后,就说要半个月领一次收益。我投资的公司是德坤实业投资有限公司。货币交易他们告诉我说就和股票交易一样的。我没有看到过德坤实业投资有限公司的营业执照等证照。我在德坤实业投资有限公司分三次总共投资了12万元,我在2019年3月14日投资了2万元,在2019年5月14日投资了4万元,在2019年5月16日投资了6万元,每次都签订了一份托管协议。托管协议上注明,我把钱托管给德坤实业投资有限公司,约定有托管期限,在托管约定期限之内能获得托管金额一倍的收益,承诺每天按照不低于总投资金额的千分之四支付收益,每周支付一次。钱我是交给德坤实业投资有限公司的谭朝丹的。在德坤实业投资有限公司我收到了四次收益,总共收到了3670元的收益,都是现金的方式给我的,谭朝丹叫我在一个笔记本上签字按手印没有退回过本金。广东德坤实业投资有限公司法人代表我没见过,是托管协议上的杨国利,西昌这边的负责人是谭朝丹。把钱投资德坤实业投资有限公司没有出具收据,只有托管协议。在我去投资的时候告诉我可以介绍其他人来公司投资,公司的收益是安全的,不会有问题。我在德坤实业投资有限公司投资之后,这个公司没有提供投资资金安全的担保。 （2）徐嘉琼 我以前在夕阳购投资公司投资,后面,夕阳投资公司倒闭后,有一天,夕阳公司的老总蒲雄就打电话来说是为了把以前在夕阳购投资公司的亏损找回来,喊我去投资一个叫德坤的投资公司,但是他没有说德坤公司的地址。德坤公司的地址是我听到我们以前投资夕阳投资公司的投资人说的。后面我就自己找到德坤公司去了西昌市月都假日酒店2楼,我到了公司以后,夕阳投资公司的老总蒲雄还有现在德坤公司的谭朝丹都在德坤公司里面。夕阳投资公司的老总蒲雄和德坤公司的谭朝丹负责来给我们开会,向我们讲解了投资德坤公司的好处,说投资1万元,投资期限为6个月,到期以后可以领取本金加收益2万元。我在公司里面座了一会我就走了,后面我回去以后又听到以前跟我一起投资夕阳公司的投资人说2018年的11月份(具体时间记不清楚了)是这一次投资的最后一天了,我就打了一个电话给谭朝丹,说我要投资2000元,我现在钱还没有借到,等我借到钱了,我就马上来投资。后面我找到钱了以后我就到西昌市月都假日酒店二楼去找了谭朝丹,谭朝丹已经在会议室那里等着我了。我就把2000元现金拿给了谭朝丹,谭朝丹就说她现在要把这个钱转到总公司去,托管协议你改天来拿,我和谭朝丹就一起了门。后面过了3天左右,我就去了德坤公司,谭朝丹就把托管协议(一式两份)拿出来,让我签字,我签了托管协议,我把托管协议带起我就回去了。期间我共计领取了1000元左右的收益,我还和谭朝丹谈了投资第二笔的事情,我告诉了谭朝丹等我投资的这2000元到期,我就继续将就我现在投资的这2000元投资拿的钱投资成一万元。2019年5月10号左右,我拿了6000元的现金到公司交给了谭朝丹,谭朝丹告诉我到时候你投资的这2000元投资时间到期了以后,我把你投资的本金和收益还有你现在交的6000元现金,转到你第二笔的投资的资金里面,共计1万元,这个第二笔托管协议的协议你到期以后再来签。2019年5月28日早上,谭朝丹通知我去公司开会,因为我投资的这2000元现在投资时间到期了,她到公司以后,谭朝丹把我的托管协议收回去了,告诉我按照你以前跟她商量的要把这个钱和你交的6000元投资成1万元的事情,喊我补1000元,我就补了1000元的现金给她,谭朝丹告诉我我后面投资的这1万元,投资期限为11个月。她已经办好了,协议我想到过几天回去拿,我就走了。后面我接到公安机关的电话,我就了来报案了。德坤公司说投资1万元,投资6个月,到期以后就可以领取本金加收益2万元,投资德坤公司过一段时间就可以领回夕阳公司的一部分损失。谭朝丹是德坤公司的负责人,还有2个女性工作人员,一个姓方,一个姓刘,其他的我不清楚。我共计投资了2笔,共计金额是1.2万元。我是反复的投资的,我实际只拿了9000元,我投资的资金是在现金在月都假日酒店的二楼当面拿给谭朝丹的。我投资的第一笔资金是2000元,投资期限是6个月。我投资的第二笔资金是收回第一笔投资资金继续投资的1万元,投资期限为11个月。我共计领取了1000元左右的收益,在月都假日酒店二楼德坤公司谭朝丹处领取的现金。我一个投资了2笔,我是反复投资的,托管协议上的2笔金额共计1.2万元。实际我只拿出了9000元的现金,我领取了1000元的收益。我实际亏损了8000元。我第一笔投资的托管协议在2019年的5月28日早上谭朝丹收回去了,第二笔投资的托管协议谭朝丹告诉我她已经办好了,但是我没有见过,我也没有拿。我的钱都是交的现金,我没有转款凭证,谭朝丹没有向我出具收款收据,我无法提供。 （3）李景荣 我以前在夕阳投资公司投资过,我认识了谭朝丹。后面夕阳投资公司因公司垮台老板跑了。2018年11月份的时候谭朝丹打电话给我,告诉我为了把我以前在夕阳投资公司的亏损拿回来,她现在在西昌这边负责一个投资公司,喊我去开会说投资的事情。我去了她们在西昌市月都假日酒店的二楼的公司,我到了公司以后看见很多人在里面坐着的,谭朝丹就负责来给我们开会,她告诉我们,投资一万元,按投资金额的千分之一领取收益,每个月都可以领取利息,投资6个月以后,可以领取本金加收益领取2万元。还让我们去介绍其他人来投资,介绍一个人可以领取200元的好处费,介绍满5个月就有1000元,以后如果你在3投资的话,这个好处费就可以用于抵扣1000元人民币。我听了以后,我觉得投资这个公司还是可以的,我就于2018年11月15日开始投资了第一笔1万元,我领取了一些收益我又继续投资了,具体金额我记不清楚了。(这份托管协议谭朝丹已经收回去了)。2018年12月21日我开始投资了第二笔1500元,我领取了一些收益我又继续投资了,具体金额我记不清楚了。2019年1月19日我开始投资了第三笔1500元,我领取了一些收益我又继续投资了,具体金额我记不清楚了。2019年2月26日我又开始投资了第四笔3000元,我领取了一些收益我又继续投资了,具体金额我记不清楚了。2O19年5月14日,我投资了第五笔1500元,我没有领取收益和本金。我共计投资了5笔,1笔1万元,2笔1500元,1笔3000元,1笔1.5万元,我是反复的领取了收益又开始投资的,我的投资本金实际1.5万元。我都是拿到现金到广东德坤实业有限公司西昌分公司交给谭朝丹的。我投资的本金有些到期以后,我领取了又继续投资了,有一些还没有到期,我没有领取收益和本金。我领取的收益是谭朝丹电话通知我去公司领取的现金收益,我都没有领取,到公司以后我又继续投资进去了,我没有拿到手上,我记不清楚了。我只是知道谭朝丹在负责公司的事情,还有一些工作人员,具体我不清楚。我没有领取过本金,我实际亏损了1.5万元本金。 （4）秦志全 2019年5月20号左右我的朋友（陈秀梅,联系电话:155××××3393）告诉我她在德坤公司投资,说是领取了一些收益。她就介绍我,把我带到了西昌市月都假日酒店二楼德坤公司去找到的谭朝丹。她带我找到谭朝丹,谭朝丹就告诉我,她们公司是搞托管资金的,投资1万元,投资期限为11个月，到期以后可以领取本金加收益2万元。谭朝丹还告诉我，你投资了以后,你觉得可以,你介绍其他人来投资,介绍一个人可以领取200元的好处费,介绍满5个人,你就有1000元的好处费。这个1000元的好处费算在你以后投资的金额里面用于抵扣你以后投资的本金,比如你以后投资1万元,你就可以只出9000元的本金。2019年5月23日我开始投资了第一笔5000元,我没有领取本金和收益,2019年5月24日,我以我儿子秦新涛投资了第二笔5000元。没有领取收益和本金。后面,我听说谭朝丹被公安机关带走了,我就来报案了。谭朝丹告诉我这个公司是经营虚拟货币的,说公司里面还有金矿,你投资1万元,投资期限为11个月,平时每天可以领取大概40元左右,到期以后可以领取本金加收益2万元。谭朝丹还让我介绍其他的人来投资,说介绍一个人就有200元的好处费。我没有介绍其他人去投资德坤公司,我只是以我儿子秦新涛的名义投资了5000元,我领取了200元的好处费,但是这2Ｏ0元我没有领到手上,我用于抵扣了我的投资本金的200元,我以我儿子秦新涛的名义投资的这5000元,我实际只出了4800元的本我知道杨国利是公司的法人,谭朝丹是西昌这边的店长,其他我不清楚了。我一个投资了2笔,共计1万元,全部都是我在手机银行转账给谭朝丹的,（具体的账户我记不清了,我提供了银行交易明细上有）。我的两笔资金都是5月份才投资的,我没有领取本金和收益。我以我儿子的名义投资的时候抵扣了200元,我实际亏损了9800元的本金。 （5）程全弟 我是在2019年5月21日，经过我朋友唐永华介绍才知道将钱托管到德坤公司可以获取收益,他给我说把钱托管在德坤公司稳当、没得问题,而且我如果不想托管了可以随时把钱退回来,当天我和唐永华从成都旅游回来之后到位于西昌月都假日酒店5楼的康恩农业集团去拿东西,之后我朋友唐永华就把我带到了该酒店2楼的德坤公司,当时我就在德坤公司托管了2万元,拿托管协议给我签的是一个叫小田的人（30多岁的女人）这2万元是我从银行取现后到德坤公司交给这个姓田的女的,之后我拿着签好的托管协议就和我朋友唐永华一起离开了。德坤公司没有对我宣传。我在德坤公司一共托管了2万元;因为我是在2019年5月21日托管的这2万元,所以我一直都没有得到过托管收益,也没有收回托管本金。我没有领到过收益,本金也没有收回;实际损失了2万元。 （6）张正会 2019年5月21日我经过我朋友介绍将钱托管到德坤公司，我于2018年12月21日开始投资了第一笔万元，每个月按投资的日期到谭朝丹处去领取收益，期间我共计领取了4000元左右。2018年12月22日我投资了第二笔1万元，期间共计领取了4000元左右收益。我知道公司里面是谭朝丹在负责，还有就是工作人员：刘玉美、方吉华。其他我不清楚了。谭朝丹告诉我她们现金在经营一个叫德坤实业有限公司的投资公司，为了让我们把以前投在另一个投资公司的亏损拿回来，让我来投资这个德坤实业有限公司，投资1万元，按千分之四当天就可以领取收益，投资6个月，每个月按投资的日期到谭朝丹处去领取收益，到期以后就可以领取2万元，再过3个月，还可以领取1万元（这一万元是帮以前的投资公司还款的），他们的总公司是在重庆，主要经营数字虚拟货币，谭朝丹还让我介绍其他的人来投资，介绍1个人有200元好处费，介绍5个人就有1000元的好处费，你以后在公司里面投资，投资1万元就只交9000元（从你介绍满5个人得1000元好处费里面抵扣1000元）我没有介绍其他人去投资，我共计投资了3笔，两笔1万元，一笔2万元，共计4万元。我只领取了我投资的两笔1万元的收益共计8000元左右，后面2万元的这一笔我没有领取任何收益。投资的3笔都是现金，实际亏损了3.2万元。 （7）母举先 2019年5月份我经我一个朋友介绍到德坤实业有限公司投资，当天现金投资2万元，德坤实业有限公司我只知道谭朝丹。我投资的资金我没有收到任何收益。我没有介绍其他人去投资。 （8）贾其玉 我以前在夕阳投资公司投资，认识了一个40岁左右的女的，后面有一次在听课的时候她告诉我现在有一个新的投资公司叫德坤公司，可以把在投资夕阳公司的损失找回来。后面我就按介绍人给的地址找到了德坤公司，当时接待我的是一个姓谭的，大概40岁的样子。还告诉我喊我介绍其他人来投资，介绍一个人给我200元的介绍费。2019年5月17日，我就在公司的门市上以现金的方式当面将5000元交于姓谭的这个人，我没有介绍其他人去投资也没有领取收益。 （9）姜金玉 2019年1月份左右的一天，我去找谭朝丹问我在夕阳购投资的款项是否还能退得到，谭朝丹说可能退不到了，她以前在夕阳购上班，她告诉我如果想把我以前在夕阳购的亏损找回来，就投资现在她经营的这个德坤公司，而且如果现在投资1万元到德坤公司，她就可以把以前投在夕阳购里面的款项算5000元本金到德坤，除了能拿到投资的这1万元的收益外，还能额外得到从夕阳购算过来5000元本金的利息，之后我带了1万元现金交给谭朝丹。我没有介绍其他人去投资。期间我领到过3700元的投资收益，还有6300元的投资本金没有收回。 （10）杨金兰 我以前投资过康泽公司，认识了刘玉美，2019年1月份左右，刘玉美给我打了一个电话，说有个新的投资公司，可以把以前在康泽公司投资的损失找回来，我去了以后接待我的是刘玉美。开会的时候就来了一个重庆总公司那边来的一个女孩子，这个女孩子大概30岁左右，我不晓得名字。我于2019年1月6日开始投资德坤公司，第一笔3000元，3月23日投资第二笔8000元。共计投资1.1万元，我实际投资的是8000元，另外3000元是被人挂靠在我名下的。我不清楚这个人叫什么名字，当时是刘美玉挂靠在我名下的，她喊我不要管，我也不认识字，我就没有管。我投资的8000元是拿现金给他们工作人员的。我共计领取收益200元左右。我没有介绍其他人去投资。 （11）徐光藻 我以前在夕阳投资公司投资，认识了谭朝丹，后面，夕阳投资公司倒闭老板跑了，有一天，谭朝丹的工作人员一个姓刘的给我打电话来说是为了把以前在夕阳投资公司的亏损找回来，喊我来投资她们现在经营的一个叫德坤的投资公司。我到了公司以后是谭朝丹接待的我们，她负责来给我们开会，向我们讲解了投资德坤公司的好处。2018年12月24日，我开始投资投资了第一笔2000元，我共计领取了700元左右，我没有领取本金。还有另一笔投资的资金是2019年3月22日投资的2000元，我挂靠在方吉华名下（谭朝丹说的是后面这个我投资的2000元享受不了10个月的待遇，喊我挂靠在方吉华的名下，把我的托管协议也收回去了）这一笔我领取了392元的收益，没有领取过本金。我没有介绍其他人去投资。 （12）赵润先 我以前在康泽投资公司投资认识了谭朝丹。2018年11月份，谭朝丹的员工（具体是谁我不清楚）打电话喊我去开会，说现在她们在经营一个投资公司，为了把我以前在康泽投资公司投资的亏损拿回来。我于2018年12月21日开始投资了第一笔2万元，期间我共计领取了8000元左右的收益。2019年3月26日投资了第二笔1万元，期间我共计领取了1200元的收益。2019年5月15日，我投资了第三笔2万，没有领取收益。广东德坤实业有限公司总公司在重庆，法人代表是杨国利，西昌这边是谭朝丹在负责，公司里面的员工：刘玉美、方吉华，其他的我不清楚。我没有介绍其他人去投资，我共计投资5万元。投资款都是现金，直接拿给谭朝丹。共计领取9200元左右的收益。 （13）蔺中华 我是通过一个姓吴的男的去投资的德坤公司。谭朝丹接待的我们，姓吴的这个男子说他自己都投资了几次，然后谭朝丹说要投资就投资2000元，6个月过后能拿到4000元，是谭朝丹帮垫付的，后来我还给了她。我领取两次收益。具体金额我记不清楚了。2019年3月22日我投资了2000，我领取了1次收益。具体金额记不清楚了。2019年5月18日又投资了1万元。我共计投资1.4万元，前面投资的两次，每次分别才2000元的金额，只是领取了1000元左右的收益。后面投资的1万元这个是我5月份才投资的，没有得到收益也没有收回本金。我是现金投资的，我没有介绍过其他人投资。 （14）孔祥英 因为我之前在夕阳购投资理财，之后夕阳购的负责人就介绍我到德坤公司去投资，到了德坤公司之后就把我介绍给了谭朝丹，我一共在德坤公司托管了9次，共计8万元，我是以现金的方式将资金托管到德坤公司的，我没有介绍其他人，我只是以我丈夫周培云、我儿子周健、我儿媳张玉辉名义在德坤公司谭朝丹那里托管，德坤公司将这三人算作我介绍的人。我共计领取了1.5万元左右的收益，本金领取了1万元,实际亏损了6.5万元。 （15）张国会 我听小区里的邻居说在谭朝丹那里炒虚拟货币可以得到收益，我就投资了1万元在那里，我只去过德坤公司3、4次，大概有4、5个人在那里上班，我只知道负责人是谭朝丹。我在德坤公司一共托管了3万元，分别是以我本人名义托管1万元，我丈夫名义托管1万元，我女儿的名义托管1万元，领取过1200元的收益，我没有介绍其他人去投资。 （16）万建英 我是我朋友给我介绍到德坤投资公司，接待我的是谭朝丹，我一共投资了2笔，第一笔2万元，领取了8000元左右的收益，我没有领取本金，第二笔投资了1万元，没有领取收益和本金。我没有介绍其他人去投资。 （17）林兴萍 我以前在夕阳购投资，后面谭朝丹让我来德坤公司投资，她负责来给我们开会。我以我老公的名义投资了第一笔1500元，我没有领取本金，领取收益400元左右。第二笔投资2万元没有领取收益和本金。我没有介绍其他人去投资。 （18）李宝珍 我以前在夕阳购投资，认识了谭朝丹，后面谭朝丹让我来德坤公司投资。我共计投资了4笔，共计拿了8900元现金给谭朝丹，托管协议上的资金是我反复投资的有些是我应该领取的收益我没有领取继续用来投资了，我的托管协议有三笔，第一笔1500元，第二笔1.1万元，第三笔2000元，因为谭朝丹说这2000元不能进行托管，她把我这2000元托管到了别人名下（具体是谁群我不清楚）我没有领取过本金和收益。我没有介绍其他人去投资。 （19）刘长芬 我以前在夕阳购投资，后面听说谭朝丹经营了一个德坤公司投资。我到公司后是谭朝丹接待的我，后面我找刘玉美投资了5000元，托管协议是我委托刘玉美办理的，我没有领取过利息，也没有领取过本金，是我自己找去投资的，没有人介绍。我没有介绍其他人去投资。 （20）宋凤仙 我因投资夕阳购与谭朝丹，后面谭朝丹给我打电话说到德坤投资公司投资，我老公就投资了1500元，然后还会给我们发一些小物品，我老公每个月陆陆续续可能领取了700元左右的收益，后来我就投资了3万元。就再也没有领取过收益。我们没有介绍其他人去投资。我们都是拿的现金投资，都是拿给谭朝丹的。本金也没有收回。 （21）何金发 我之前在夕阳购投资理财，我认识了刘玉美，后面刘玉美于2018年12月13日把我介绍到了德坤公司，之后我在德坤公司投资了5000元，当时是拿的现金给的谭朝丹，她给我出具了一份托管协议，我共计得到了10000元的本金和收益，收益共有2394元。期间我和我爱人又以我的名义凑了30000元托管到了德坤公司，也是交的现金。这3万元领取的收益金额为13080元，后面又以我爱人的名义托管了1500元，以我的名义托管了60000元（第一次托管5000元后得到的7606的托管本金和收益凑够60000，所以这个60000只能算55000元的托管本金）、杨文玉（爱人）托管了10000元，我爱人名义托管的1500领取的收益有483.75元，托管的6万元收益3840元，托管的10000元没有领取收益。共计托管106500元，共计领取收益17403.75元。 （22）陈历钦 德坤公司的小方（方吉华）打电话给我说把钱投资到德坤公司很划算，是谭朝丹给我们上的课，我是拿着4000元现金到德坤公司将钱交给谭朝丹的，她给我出具托管协议后我至今没有领取任何收益，也没有退到本金。我没有介绍其他人去投资。 （23）吴怀强 是谭朝丹打电话说为了把夕阳投资的亏损找回来喊我投资德坤公司，是谭朝丹接待的我们，她负责开会。我一共投资了4笔，共计4.15万元，全部都是当面交给谭朝丹的。共计领取了1600元左右的收益，没有领取过本金。 （24）郑志蓉 是谭朝丹打电话说为了把夕阳投资的亏损找回来喊我投资德坤公司，是谭朝丹接待的我们，她负责开会。我一共投资了4笔，共计4.15万元，全部都是当面交给谭朝丹的。共计领取了2000元左右的收益，没有领取过本金。 （25）何德会 是谭朝丹打电话说为了把夕阳投资的亏损找回来喊我投资德坤公司，是谭朝丹接待的我们，她负责开会。我一共投资了2笔，共计1.2万元，全部都是当面交给谭朝丹的。共计领取了3130元的收益，没有领取过本金。 （26）唐会英 夕阳购的负责人没钱给我们，就介绍我们去德坤公司投资。当时的负责人是谭朝丹，而且德坤公司还派了一个副总到西昌来给我们开会，我在德坤投资了32000元，收取过100多元收益。我没有介绍其他人投资。 （27）易碧尧 我是之前听一起买保健品的熟人说起的德坤投资，是谭朝丹接待的我。我共计投资了1.65万元，领取了3700元左右的收益，全部现金交给的谭朝丹。 （28）姚永慧 我是通过谭朝丹知道的德坤公司。我在德坤投资了2000元，我只是给邻居陈秀美说过这个事，但是我没有得到任何好处。我没有收取过收益。 （29）张发荣 我是做保洁的时候认识的方吉华。她给我说了德坤公司的事情。公司里面是谭朝丹负责。我投资了1万元，是现金交给谭朝丹。我没有领取收益。 （30）王元英 我是谭朝丹打电话让我去德坤公司开会。是从重庆那边来的一个女的给我们讲的。我投资了2笔，共计1.65万元，领取过3400元的收益。 4.被告人的供述与辩解 （1）杨国利 广东德坤实业投资有限公司是2016年在广东东莞注册成立，法定代表人是我，股东只有我一人，公司的经营范围是什么我记不清了，以工商登记为准。我们德坤公司行政负责人是何庆，财务部负责人是吴勇，市场负责人是李宇，他们三个部分下面有各自的员工我不知道名字，我们公司总的有六七十人。我们公司从2018年9月份开始在重庆经营虚拟货币，就是和客户合作，客户投资我们来帮客户进行虚拟货币托管。客户和公司的收益都是通过在网上的卢森堡虚拟交易平台和中币虚拟交易平台炒作虚拟货币盈利。西昌市德坤电子商务店我只知道这个店是我们公司下属的，负责人是谭朝丹，有哪些员工我不清楚，西昌这边客户的具体人数我不清楚，我只知道西昌这边客户通过谭朝丹总共转了200万元左右给我。我们公司没有在中国取得金融许可证，这200万元全部都在卢森堡虚拟交易平台和中币虚拟交易平台，都购买成虚拟货币了。宣传是市场部在负责，具体情况我不清楚。西昌这边是谭朝丹在负责，具体情况我也不清楚。我们公司和客户签的协议都是以广东德坤实业投资有限公司和我的名义与客户签，托管内容就是客户将资金给我们委托我们在货币交易盘上购买虚拟货币进行买卖交易，我们每天按照不低于总货币金额的千分之四发放给客户，每周发放一次，托管周期不定（最先是6个月，后面是11个月，也有不定期的），托管到期以后获得托管金额的一倍收益。当时是谭朝丹去找的我们公司，谭朝丹是找的我们公司行政部负责人何庆，西昌这边注册的西昌市德坤电子商务店也是何庆派人过来配合谭朝丹注册成立的，因为我的法定代表人私章和公司公章都是由何庆在保管，我都是在西昌市这边成立了西昌市德坤电子商务店以后我才知道这件事的，当时何庆具体是派哪个到西昌市这边来配合谭朝丹的我不清楚，他们是如何宣传的我也不清楚，我只知道西昌这边谭朝丹转了209万元左右到我的个人账户。我也只是在谭朝丹到重庆来参加公司举办的户外拓展训练的时候见过谭朝丹一面，而且见面时间最多也5分钟。西昌这边转给我的200万元左右的资金除了平时返现给西昌这边客户的资金以外，剩余的资金我于2019年7月10通过公安机关退还给了客户。 （2）谭朝丹 2018年11月15日西昌市的德坤电子商务店开业时,浦熊就将跟着他的会员通过电话叫到了月都酒店二楼,当时到场的有40人左右,然后德坤公司重庆分公司来的一个蒋斌(兵)的讲师,他就跟群众讲:将群众的钱最低1500元,最高10万元,拿到广东德坤实业投资有限公司然后,由公司的专业人员将资金拿到上海卢森堡交易所购买数字货币(以太坊),然后进行超币再高价卖出赚取收益,投资收益是0.4%每日(2019年春节过后才开始0.4%,2018年是0.3%),投资6个月收益翻一倍(2018年),2019年是投资11个月收益翻一倍,投资客户不想投资了,今天提出明天公司就将投资本金转过来然后退回给客户,蒋斌也没有具体说如何保障投资客户的资金安全,只是说公司都已经运行两三年了,都没有欠任何客户一分钱。然后还说都会和每一个客户签订《托管协议》,协议上约定收益每周发放一次,但是德坤公司说投资人大多数是老年人,收益每天发放。之后就叫现场现的人进行投资,还告诉他们把自己的朋友介绍来投资。每介绍一个人来投资公司就支付介绍人200元的积分,如果想兑换成现金就只能兑换成100元,如果不进行兑换那么在他下次投资时就可以抵扣200元投资款。蒋斌讲完之后就离开西昌了,之后就是我在向投资群众进行讲解,然后每一个月都要组织一次投资人聚会,我就给他们讲德坤公司实力强,都经营了几年,然后再讲资金用途,如何赚取收益,之后就是现场发收益不想领的下次有再领取,之后就还是叫投资人介绍朋友来进行投资,每介绍一人来投资(不管投资金额的多少)会有200元的积分。投资人把资金拿到我们办事处之后,把钱交给我(大多数都是现金),我就拿出从重庆分公司发过来的空白《托管协议》然后叫投资人签字捺手印,一式两份,然后我在当天下午把一天的投资款存入我农村信用社的账户再转入杨国利农行的私人账户,德坤公司财务人员(德坤客服)也在当天将前一天投资人收益情况通过微信(电子文档)发给我,并将资金转入我的农行卡上面,然后我就制作一份发放收益的表格,第二天按照带电子文档的内容发放收益。我不清楚投资人的款项德坤公司是否用来购买虚拟货币(以太坊)了,2018年以太坊的价格是500元左右每个,今天上午我看了一下以太坊的价格是1920元,我自己在2018年11月买卖4个以太坊,在德坤公司的交易所上购买了1个以太坊,在中币网交易所购买了3个,当时购买的价格是510元。重庆分公司发过来的空白《托管协议》,是每月月初通过快递发送40份至50份发到西昌德坤电子商务店,每个月都没有用完,李宇当时跟我说过,当月没有用完的空白《托管协议》要用快递发回重庆分公司,我在月底就将空白《托管协议》发给了重庆分公司员工。现在我们在西昌一共发展了103人,具体数据冯佳玉制作了一份总的表格,涉及金额大概200万元左右,因为每天要向投资人发放收益,德坤公司转给我的钱每天都才8000元左右。我们一直都没有做过账,都是我在收钱,转钱。我不知道如何保障投资人的资金安全,只是看到德坤公司已经正常的运行几年了,所以很放心。我一共办理了378500元的投资款,涉及35笔钱,按先提3%,再提4%,我在些款项中共提成了26495元。我不知道哪些人是方吉华名下的,包括刘玉美名下的人我也分不清楚。我一共在这103个投资人的投资款中提成了6万元左右,具体金额以投资金额计算为准。我也不知道刘玉美和方吉华分别提成了多少,我只记得这个月的,刘玉美在上半月提了6600余元,方吉华在上半月提了6900元。我们提成是按投资人投资金额进行提成的，每笔投资金额只提一次，每次金额我提4%，员工方吉华、刘玉美提3%，方吉华有13个人左右的投资人，我有30人左右的投资人，其他都是刘玉美的。2018年11月,我引进了德坤电子商务到西昌,我们宣传都只是在办事处对来了的人进行讲解，也叫他们自己去介绍自己的朋友来投资，通过口口相传的方式介绍他们来进行投资购买虚拟货币以太坊,并签订《托管协议》,以最低1500元最高10万元进行投资,并以0.4%的日息进行返利,从2018年11月至2019年5月一共投资了103人,涉及金额大概200余万元,我一共提成了6万元左右。我从2018年11月份做这个总共获得9万元左右收益,其中基本工资最先是2500元每月,今年3、4月份涨到3000元每月,期间我总共介绍了30多名客户,从中获得提成7万元左右。这个提成不仅包括我介绍的提成3%,刘玉美、方吉华介绍的客户我还要提成4%。总过有100名左右客户来投资,我有30多名客户,剩下的60多名是刘玉美和方吉华的,但是他们两个各自有多少名我不清楚。前期具体经营都是我和刘玉美在联系客户并被客户宣传，期间我们还给客户送过面条、酱油等小礼品，过年还给他们买了春联，过完年请客户吃了一次饭，我们经营模式就是通过宣传找人来投资钱。后来我还招聘了方吉华，她先是负责打扫卫生，基本工资2000元，我也让她介绍人来投资从中按3%的比例提成。 （3）刘玉美 在德坤实业有限公司工资是总公司的负责人杨国利通过银行卡按月发的,我的基本工资是2000元一个月,提成是我告诉托管的客户叫客户介绍人来进行投资,按托管的金额的3%收取提成,我从2018年11月份上班期间至今共计在西昌分公司获得2万元左右的提成,这些提成是总公司转给谭朝丹,谭朝丹每个月通过银行转账在我的建设银行卡上(卡号我记不清楚了)或者在分公司领取的现金。我告诉托管的客户,你介绍一个人来进行托管,你就可以得到200的积分(2个积分相当于1元人民币),最低托管费用为1500元,以托管1500元为基数,托管期限一般为11个月,托管期限到期以后托管客户可以领取3000元。托管客户按合同约定,合同到期以后,到我们西昌分公司来领取的现金收益。我经手的客户有10几个人左右,我经手的这10几个客户又介绍了10几个客户,我托管的客户可能有20几个人,共计金额在21万元左右。我托管的客户与谭朝丹签订的托管合同,托管费用是现金支付给谭朝丹的。谭朝丹去总公司学习完回来以后,会通知这些托管的客户到我们西昌分公司来,谭朝丹会给这些托管的客户进行宣传公司的前景,还有就是有客户到我们西昌分公司来咨询或者办理托管时,我也会告诉客户叫客户介绍人来进行托管。我们西昌分公司也没有到街道上进行宣传,主要就是托管客户之间口口相传这种宣传方式。德坤实业有限公司的具体经营范围我知道的就是在网上托管数字交易货币,客户拿钱到我们公司来托管,领取收益。其他具体还有哪些业务我不清楚了。合同是总公司通过邮寄到我们西昌分公司的,然后谭朝丹拿去与客户签订的,我在公司人员紧张的时候,谭朝丹有时候会安排我去与客户签订合同,我只是与客户签订了4、5份合同。合同的内容包括有托管客户的托管金额,托管项目,托管期限,具体我记不清楚了。谭朝丹让我去联系客户，她拿了十多个客户及联系方式让我通知这些客户来开茶话会，由她给客户宣传投资托管政策，只要这些客户托管了我就可以按托管金额的3%提成，这期间我一共介绍了30个左右客户到德坤办理托管。 （4）方吉华 我是谭朝丹介绍我到德坤实业投资有限公司上班的,平常上班都是打扫卫生和给客户端水,上了一个月之后,店长谭朝丹就给我说:之前有些客户马上就要到期了,我给你一个名单,你通知他们来领取收益,如果他们还愿意投资的话就算你的客户,公司会给你投资人的本金的百分之三的提成,然后我就开始给客户打电话了。德坤实业投资有限公司的经营模式,我听谭朝丹说是数字货币托管,就是老年人在网上做不来业务,然后就把自己的钱拿来交给德坤实业投资有限公司西昌店的负责人谭朝丹,然后谭朝丹就把钱转给德坤实业投资有限公司的董事长杨国利。由杨国利他们在网上做数字货币业务赚了钱以后返还给投资人。投资人基本上是中老年人。公司2018年11月份的时候,公司开始在西昌市经营的时候,谭朝丹就通知了二三十个之前在其他平台投资亏了的人(包括我自己)在西昌市月度假日酒店2楼公司办公室户发放了酱油、面条等礼品。谭朝丹还通知客户到德坤实业投资有限公司西昌市月度假日酒店2楼来听店长讲虚拟数字货币、虚拟数字矿场、中老年部,谭朝丹还带了一个马照玲客户去云南看数字货币矿场(具体地点我不晓得),然后那个客户回来之后就说:“放心公司有这么一个矿场,可以放心投资,我也投资了。”公司2018年11月份的时候,公司开始在西昌市经营的时候,谭朝丹就通知了二三十个之前在其他平台投资亏了的人(包括我自己)在西昌市月度假日酒店2楼公司办公室户发放了酱油、面条等礼品。投资人都是现金交给店长谭朝丹的,然后签订托管合同,然后谭朝丹就把钱转给德坤实业投资有限公司的董事长杨国利。签订合同到期后,投资人就将托管合同拿起来收取投资本金和收益,有些人是一天来领一次收益。投资本金和收益都是现金支付给投资人的,投资人投资半年的收益是千分之三,其他的收益我就不清楚了。我就只介绍了一个人,叫张发荣,投资了1万元。但是店长谭朝丹拿了一份名单和电话号码给我说:“这些名单是之前在德坤实业投资有限公司的投资人,马上就要到期了,你打电话通知他们来搞活动,然后来领收益,如果他们还要投资的话,这些人员就是你的客户,然后给你百分之三的提成。”然后我就给他们打电话了,打电话让他们来领收益,最后还继续投资的就有17人。我在德坤实业投资有限公司上班的基本工资是2000元,提成是投资人投资本金的百分之三。我从2018年12月14日到至今我一共领取了9200多元的工资,收取了6930元【23万元左右】的提成。当时谭朝丹就给我说:“现在有一个投资平台,非常的稳定,而且是托管,不用你们自己操心,收益高,而且随时都可以取出来,安全,”然后第二天我就去找谭朝丹了,我就投资了4万元,第二次投了1万元,第一次投资的4万元已经把本金4万元和收益4万元都收回来了,第二次的1万元也把本金收回来,收益是1万元,第三次是我在德坤实业投资有限公司上班投的12万元，本金和收益都还没有收回来,我现在就只记的这些投资,其他我还投资了好多我记不清了,以合同为准。我在西昌市德坤电子商务店总共介绍了就是我之前说的总共18个人,从中提成6千元左右。因为谭朝丹给我说在那上班就要打电话联系人来托管,对方托管了我还可以按投资金额的3%进行提成。 5.鉴定意见 凉山恒鑫会计师事务所关于谭朝丹等人非法吸收公众存款司法会计鉴定报告、鉴定机构及相关人员有出具报告资质。 1）非法吸存人数为128人，其中包括已经报案人数：123人，未报案2人，涉案人员方吉华、及其爱人许森林、涉案人员谭朝丹儿子李琦。 2）吸存资金及未归还资金（本案吸存金额为2094000元，已归还本金（收益）1904035.75元，未归还投资人资金189964.25元。 本案吸存金额为2094000元，其中投资人已经确认（报案）1879000元 ①、清理出托管协议187份，金额1871000元； ②、无托管协议7人，金额223000元， 其中根据委托人提供德坤公司投资人登记表及涉案人员在公安局讯问笔录中记录的金额确认投资本金14500元，共4人（**、李文秀、余强、梁明聆）； 涉案人员方吉华投资182000元，其爱人许森林投资1500元；谭朝丹儿子李琦投资25000元，3人共计托管资金208500元， ③、退还托管资金 根据退还西昌店退单明细表记录投资人已经领金额339559.60元，西昌市公安局代退投资款1632133.45元，共计1904035.75元。 未归还投资人金额为189964.25元。 部分投资人退还托管资金42135.75元，无法确认已退资金的真实性和准确性。 6.勘验、检查、辨认笔录 谭朝丹辨认笔录，谭朝丹辨认出6号（杨国利）为西昌德坤电子商务店法人杨国利 7.视听资料、电子数据 8.退还投资人资金依据。 证据中凉山恒鑫会计师事务所关于谭朝丹等人非法吸收公众存款司法会计鉴定报告认定的非法吸存人数为128人、吸存金额2094000元中应扣除方吉华投资182000元，其爱人许森林投资1500元；谭朝丹儿子李琦投资25000元，3人共计托管资金208500元。公诉机关提交的其他证据经当庭举证、质证，在案证据来源合法，内容客观真实，能够相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人杨国利、谭朝丹、刘玉美、方吉华违反国家金融管理法规的规定,未经金融主管部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条之规定，构成非法吸收公众存款罪。西昌市人民检察院指控的罪名成立。依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人杨国利及其辩护人关于其具有自首情节的意见，经查西昌市公安局关于被告人杨国利到案经过的证明证实，被告人到案情况是杨国利购买重庆江北机场飞往西昌青山机场的机票前往西昌市公安局投案自首途中，在重庆江北机场安检时被重庆机场警方挡获，移交西昌市公安局后能如实供述犯罪事实，属于自首；被告人杨国利当庭自愿认罪，案发前后已经退还受害人全部资金，被告人杨国利及辩护人意见属实，予以采信。被告人谭朝丹的辩护人认为其系西昌市德坤电子商务店员工，处于从属地位，本案受害人的损失已得到大部分退赔，谭朝丹归案后如实供述了犯罪事实的意见属实，予以采信；被告人谭朝丹积极联系、参与所有活动，在本案中所起作用大于被告人刘玉美、方吉华。被告人刘玉美辩护人认为其系从犯，如实供述犯罪事实，认罪悔罪的意见属实，予以采信；关于本案系单位犯罪的意见，经查根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，以个人犯罪论，2018年12月西昌市德坤电子商务店设立后，就以投资购买数字虚拟货币的名义吸收公众存款，谭朝丹等人虽以德坤实业有限投资公司名义与投资人签订托管协议，但该公司在没有金融许可证、无融资资质的情况下吸收公众存款，其行为属于公司以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，应以个人犯罪论，辩护人该意见不符合法律规定，不予采纳。被告人方吉华辩护人认为本案系单位犯罪的意见不符合法律规定，不予采纳；关于方吉华系从犯，到案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪，系初犯、偶犯的意见属实，予以采信。被告人杨国利、谭朝丹、刘玉美、方吉华以高息为诱惑,承诺到期还本付息,在没有资质的情况下，向不特定的公众吸收存款，共吸存人数125人，吸纳投资人资金共计人民币1885500元，案发后已全部退还。被告人杨国利在本案中起主要的组织指挥作用，系本案主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条之规定，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚;被告人谭朝丹、刘玉美、方吉华起次要、辅助作用，系本案从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定，应当从轻或减轻处罚。被告人杨国利案发后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人谭朝丹、刘玉美、方吉华归案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，对违法所得应予追缴，对未归还非法吸收的资金应责令退还。现已全部退还。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现以及对于社会的危害程度，判决前已归还等情节作为量刑情节酌情考虑，综合考量法律效果和社会效果的统一，本院决定对被告人杨国利、谭朝丹、刘玉美、方吉华减轻处罚，适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决如下： 一、被告人杨国利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限本判决生效之日起三个月内缴纳。) （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、被告人谭朝丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。（罚金限本判决生效之日起三个月内缴纳。) （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、被告人刘玉美犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（罚金限本判决生效之日起三个月内缴纳。) （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 四、被告人方吉华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（罚金限本判决生效之日起三个月内缴纳。) （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 龚 亚 红 审 判 员 段 必 发 人民陪审员 沈  英 二〇二〇年五月二十五日 书 记 员 阿比阿支 附本判决适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻; （二）有悔罪表现; （三）没有再犯罪的危险; （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款第一项、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》 第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。