河南省平顶山市卫东区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0403刑初89号公诉机关河南省平顶山市卫东区人民检察院。被告人胡发彩，女，1969年10月11日出生于湖北省枣阳市，汉族，小学文化，系原平顶山市金澜实业集团有限公司客户经理，住河南省扶沟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪分别于2019年6月17日、2020年2月28日、2020年5月6日被取保候审。辩护人王昭凯，河南九泰律师事务所律师。被告人位利（曾用名位莉），女，1977年5月15日出生于河南省商水县，汉族，初中文化，系原平顶山市金澜实业集团有限公司客户经理，住平顶山市卫东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪分别于2019年3月20日、2020年2月28日、2020年5月6日被取保候审。辩护人徐园园，河南通海律师事务所律师。河南省平顶山市卫东区人民检察院以平卫检一部刑诉（2020）39号起诉书指控被告人胡发彩、位利犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年5月19日公开开庭审理了本案。平顶山市卫东区人民检察院指派检察员王洪伟出庭支持公诉，被告人胡发彩及其辩护人王昭凯，被告人位利及其辩护人徐园园到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省平顶山市卫东区人民检察院指控，2011年12月至2015年3月期间，平顶山市金澜实业集团有限公司实际控制人尚金森（已判刑）未经有关部门批准，先后以其实际控制的平顶山市民鑫企业管理咨询公司、平顶山市邦民实业有限公司、平顶山市金澜伊辰实业有限公司、中联平安投资担保有限公司、平顶山市金澜实业有限公司、平顶山市金澜实业集团有限公司、北京金澜民鑫投资有限公司名义，采取向社会不特定人员散发该公司制作的印有吸收存款政策的宣传页、小扇子、名片、召开客户联谊会、客户积分兑换、抽奖和客户之间口口相传宣传等方式，以平顶山市白金房地产开发有限公司、平顶山市盛源房地产开发有限公司为借款方，平顶山市吉祥实业有限公司、平顶山市星光实业有限公司为担保方，与客户签订《借款合同书》，并制定客户积分兑换、客户经理提成等内部政策，按融资金额比例享受个人与团队提成，承诺以1.5％至2％不等的高额月息作为回报，在三个月、六个月、十二个月的期限内兑付本金利息，向社会不特定人员非法吸收存款。经平顶山市明审会计师事务所有限公司司法会计鉴定：2011年12月至2015年3月期间，平顶山市金澜实业集团有限公司账面记载共向社会不特定人员非法吸收存款金额654，730，000.00元，未兑付金额277，592，072.24元（含金澜城预收房款金11，391，000元），经确权登记未兑付客户涉及2041人（含金澜城预收房款客户139人），未兑付本金245，213，974.50元（含金澜城预收房款金额10，871，020.00元）。被告人位利于2012年2月至2014年12月在该公司担任客户经理期间，非法吸收存款金额2767万元，涉及193人，未兑付金额872万元，涉及77人，违法提成37.0797万元，案发后已退还。被告人胡发彩于2012年11月至2014年12月在该公司担任客户经理期间，非法吸收公众存款金额3653.5万元，涉及83人，未兑付金额697.5万元，涉及62人，违法提成31.5846万元，案发后退还21万元。针对上述指控，公诉机关提供的有被告人供述与辩解、证人证言、鉴定意见以及相关书证等证据证实。公诉机关认为二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，胡发彩、位利系自首，违法所得均已退还，建议适用缓刑，请求依法判处。被告人胡发彩及其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议。胡发彩辩称其违法所得已全部退还。其辩护人认为胡发彩系初犯，有自首情节，已退还全部违法所得，认罪悔罪，请求对其从轻处罚并适用缓刑。被告人胡发彩提交的证据如下：交通银行平顶山分行营业部出具的交款凭证。被告人位利及其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议。其辩护人认为位利系从犯、初犯、偶犯，有自首情节，认罪认罚，主观恶性不大，已退还全部违法所得，请求对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2011年12月份至2015年3月份期间，平顶山市金澜实业集团有限公司（以下简称金澜集团）实际控制人尚金淼（已判刑）未经有关部门批准，先后以其实际控制的平顶山市民鑫企业管理咨询公司（以下简称民鑫公司）、平顶山市邦民实业有限公司（以下简称邦民公司）、金澜集团、北京金澜民鑫投资有限公司（以下简称北京金澜公司）的名义，采取向社会不特定人员散发该公司制作的印有吸收存款政策的宣传页、小扇子、名片，召开客户联谊会、客户积分兑换、抽奖和客户之间口口相传等方式宣传，主要以平顶山市白金房地产开发有限公司（以下简称白金公司）、平顶山市盛源房地产开发有限公司（以下简称盛源公司）、金澜集团为借款方，平顶山市吉祥实业有限公司（以下简称吉祥公司）为担保方，分别与客户签订借款合同、借款担保合同及还款计划书的方式融资，并制定客户积分兑换、客户经理提成等内部政策，按融资金额比例享受个人与团队提成，承诺以1.5%至2%不等的高额月息作为回报，在三个月、六个月、十二个月的期限内兑付本金、利息，向社会不特定人员非法吸收存款；以平顶山市金澜伊辰实业有限公司（以下简称金澜伊辰公司）为借款方，以“金澜.尚公馆”（金兰国际的前身）的房产为抵押物与客户签订借款合同、房屋抵押合同及以金澜伊辰公司为资产方、受委托方，以转让及委托经营金澜国际的房产为名，分别与客户签订资产转让协议书、委托经营管理合同书的方式融资，并参照上述内部政策及提成，承诺以1%至2%不等的高额月息作为回报，在一个月、三个月、六个月的期限内兑付本金、收益，向社会不特定人员非法吸收存款；在金澜城不具备房产销售的真实内容的情况下，以北京金澜公司为出售方，以白金公司为担保方，与客户签订金澜城团购意向书、金澜城订购协议书，约定回购房产份额，向社会不特定人员非法吸收存款。经平顶山市明审会计师事务所有限公司司法会计鉴定：在2011年12月至2015年3月期间：1.金澜集团及其关联公司吸收社会公众存款总金额654，730，000.00元；以项目名义吸收社会公众存款601，460，000.00元（包含向内部员工吸收资金金额6，419，000.00元）；直接向个人吸收资金53，270，000.00元（包含向尚金淼亲属吸收资金2，920，000.00元）。2.金澜集团及其关联公司预收房款总余额66，841，811.00元：金澜城项目名义预收房款余额为11，391，000.00元；其他项目预收房款余额合计55，450，811.00元。3.存款人确权登记的存入资金未兑付金额234，342，974.50元，共涉及人数1902人（包含向内部员工及尚金淼亲属吸收资金未兑付金额11，935，098.00元），支付确权登记的未兑付合同利息共计8，269，883.00元，累计支付未兑付合同出资客户利息金额28，821，133.00元。4.客户确权登记的预收房款总余额为62，038，854.00元，客户确权登记的金澜城预收房款余额10，871，020.00元，共涉及人员139人；客户确权登记的其他项目预收房款余额51，367，834.00元。被告人胡发彩于2012年11月至2014年12月在金澜集团担任客户经理期间，扣除重复本金后对外非法吸收公众存款金额36，535，000.00元，涉及人数83人，未兑付金额6，975，000.00元，涉及人数83人，违法提成金额315，846.00元。案发后，已退还316，050.00元。被告人位利于2012年2月至2014年12月在金澜集团担任客户经理期间，扣除重复本金后对外非法吸收公众存款金额27，670，000.00元，涉及人数193人，未兑付金额8，720，000.00元，涉及人数77人，违法提成370，797.00元。案发后，违法提成已退还。另查明，被告人胡发彩、位利分别于2019年3月20日、2019年6月17日主动到公安机关接受调查，后如实供述自己的罪行。上述事实，有下列证据证实：1.被告人胡发彩、位利的户籍证明及前科记录。2.公安机关出具的胡发彩、位利的抓获经过、在逃人员登记/撤销表，证明胡发彩于2015年7月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关上网追逃，于2019年3月20日主动到公安机关接受调查。位利于2015年7月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关上网追逃，于2019年6月17日主动到公安机关接受调查。3.金融机构出具的转款交款凭证及平顶山市金澜实业集团有限公司应急处置办公室出具的证明，证明被告人胡发彩、位利退赃的情况。4.集资参与人张某1、管某1与金澜集团签订的借款担保合同、金澜集团向张某1、管某1出具的借据复印件。5.本院（2016）豫0403刑初65号、（2018）豫0403刑初156号、（2019）豫0403刑初133号、（2019）豫0403刑初170号刑事判决书、平顶山市中级人民法院（2019）豫04刑终99号刑事判决书、平顶山市中级人民法院（2019）豫04刑终99-1号刑事裁定书，证明同案犯刘仪伟、管某2、胡婴华、王银平、尚金淼、高胜春、虞红娅、杜婷婷、陈国营、牛耀锋、李春燕因本案被判处刑罚情况。6.平顶山市明审会计师事务所有限公司出具的平明会鉴字（2016）第6-1号司法会计鉴定报告：在2011年12月至2015年3月期间（1）金澜集团及其关联公司吸收社会公众存款总金额654，730，000.00元；其中以项目名义吸收社会公众存款601，460，000.00元（包含向内部员工吸收资金金额6，419，000.00元）；直接向个人吸收资金53，270，000.00元（包含向尚金淼亲属吸收资金2，920，000.00元）；（2）金澜集团及其关联公司预收房款总余额66，841，811.00元；其中金澜城项目名义预收房款余额为11，391，000.00元，其他项目预收房款余额合计55，450，811.00元；（3）存款人确权登记的存入资金未兑付金额234，342，974.50元，共涉及人数1902人（包含向内部员工及尚金淼亲属吸收资金未兑付金额11，935，098.00元）。（4）客户确权登记的预收房款总余额为62，038，854.00元；其中客户确权登记的金澜城预收房款余额10，671，020.00元；客户确权登记的其他项目预收房款余额51，367，834.00元。（5）金澜集团及其关联公司吸收社会公众存款（含银行贷款、预收房款等）的主要去向：金澜集团及其关联公司吸收社会公众存款累计支付利息99，320，061.19元；金澜集团及其关联公司金澜SOHO项目预收房款返利1，359，098.52元；内部员工为金澜集团及其关联公司吸收社会公众存款获得的提成工资7，542，003.00元；金澜集团及其关联公司运营费用50，804，489.81元（不含内部职工因帮金澜公司吸收公众资金获得的提成工资，不含累计支付利息）；账面记录金澜集团及其关联公司账面债权合计272，393，291.96元；金澜集团及其关联公司购置固定资产账面共计5，919，900.00元；金澜集团及其关联公司长期股权投资账面金额24，000，000.00元；金澜集团及其关联公司开发成本账面金额52，661，464.09元，其中：白金公司—金澜SOHO项目14，762，508.90元；金澜城—金澜城项目78，844.50元；星光公司—中关村28，810，206.69元；塑料厂—金澜国际（前身尚公馆）9，009，904.00元。（6）刘仪伟、管某2、胡发彩、位利等人任职期间吸收社会公众存款金额等。7.平顶山市明审会计师事务所有限公司出具的对平明会鉴字（2016）第6-1号司法会计鉴定报告的补充说明：金澜集团及其关联公司确权登记的吸收社会公共存款未兑付金额为234，342，974.50元，支付确权登记的未兑付利息共计8，269，883.00元，累计支付未兑付合同出资客户利息金额28，821，133.00元。8.平顶山市明审会计师事务所有限公司出具的情况说明，内容为金澜集团及其关联企业相关人员胡发彩、位利工作期间及吸收社会公众存款的情况。9.证人雷某证述，金澜集团的老板是尚金淼，刘仪伟是个挂名法人，管融资和地产，2012年底管某2接管融资部，刘仪伟专管地产部，财务主管是胡婴华，投资三部部长是王银平。又证述（1）民鑫公司、邦民公司等公司的工作人员，散发公司制作的印有吸收存款政策的宣传页、小扇子，召开客户联谊会、客户积分兑换、抽奖等宣传活动，向客户介绍公司经营情况，并安排客户经理及其客户到白金公司、盛源公司开发的楼盘进行参观，以证明其公司实力雄厚；（2）融资政策是承诺客户在其公司存款的利息是存三个月一分六，六个月一分八，一年一分九，金额达到二十万以上，利息可以上浮一厘，金额达到五十万以上，利息二分。客户在公司存款一万元一月积一分可以兑换公司设置的生活用品礼品，还可以参加抽奖及公司举办的活动等；（3）向社会公众即社会不特定对象吸收资金；（4）其任投资一部部长，一部负责投资客户利息到账的通知及投资理财，人员有巩某、虞红娅、刘某1、陈国营、郭某1等。投资二部有于某、王某3、刘某2、宋某、胡发彩、杜婷婷等。投资三部有刘某3、刘某4、牛耀锋、王春格等。10.证人王某1的证言，（1）民鑫公司、邦民公司等公司的工作人员，散发公司制作的印有吸收存款政策的宣传页、小扇子，召开客户联谊会、客户积分兑换、抽奖等宣传活动，向客户介绍公司经营情况；（2）融资政策是承诺客户在其公司存款的利息是存三个月一分六，六个月一分八，一年一分九，金额达到二十万以上，利息可以上浮一厘，金额达到五十万以上，利息二分。客户在公司存款一万元一月积一分可以兑换公司设置的生活用品礼品，还可以参加抽奖及公司举办的活动等；（3）向社会公众即社会不特定对象吸收资金；（4）金澜集团的法定代表人是刘仪伟，老板尚金淼，投资部负责人管某2，业务部部长有王某1、雷某、王银平、李国营等；（5）业务二部有王某3、刘某2、于某、胡发彩、宋某等人。11.证人宋某的证言同证人王某1证述的第（2）（3）（5）项内容，另证述金澜集团老板尚金淼，投资部经理管某2，一部部长雷某、二部部长王某1、三部部长王银平，安某是业务经理。12.证人朱某的证言同证人王某1证述的第（1）（2）（3）（5）项内容，另证述业务五部有陈某1、何某1、徐某1、位利。13.集资参与人张某1的证言，2014年7、8月的一天，我认识了在金澜集团上班的胡发彩，胡发彩自称金澜集团客户经理。两天后胡发彩问我或周围的朋友有闲钱没？金澜集团有房产做抵押，放到公司10万元以上三个月利息2分，后胡发彩经常打电话说借款的事。11月15日晚上，胡发彩说次日金澜集团在大乌路夏威夷酒店开推广会，让我去看。次日上午，我参加了推广会，现场约一千余人，给我发了一瓶洗衣液。金澜集团宣传说公司有实体企业，有在建设路东段总投资五千多万的中关村，平顶山银行里有两千四百万元的股份，平煤建井六处住宅楼投了几千万，盛源公司欠金澜集团1.3亿，吉祥公司是金澜集团的子公司等。11月22日9时30分许，我和胡发彩到东环路中段金澜集团总部，我拿着我的银行卡在金澜集团POS机上刷走50万元，后我们在金澜集团办公室签了内容为双方借贷时间为半年、期间金澜集团每个月付给我总金额（50万元）的20%一万元的合同。2014年12月10日金澜集团通过网银给我支付利息6333元，2015年1月10日我收到利息5千元，2015年2月10日金澜集团又给我转了2500元。2015年2月27日很多人到金澜集团门口要账，还有人堵公司门。我联系胡发彩，胡发彩说她也没办法。后我去了金澜集团五六次，金澜集团的关总说公司没钱。14.集资参与人管某1的证言，2014年4月我妻子徐某2想让我把钱放在金澜集团，我和客户经理位利到金澜集团，我给位利现金5万元，位利给我办理了为期半年、月息1.8分的合同，公司每月将我的钱打到我的存折上。2014年10月28日我的合同到期，位利让我去续合同，我又续了半年月息1.9分的合同，公司分别于2014年12月、2015年1月、2月给我打了利息665元、475元、273元。2014年11月，位利说跟别人合单利息高，11月28日我又给位利现金6万元，位利给我办理了为期三个月、月息2分的合单手续，公司分别于2014年12月、2015年1月给我打了利息1200元、600元，2月位利给我利息300元。3月没再给钱，后我去公司要本金，位利、经理说公司没钱归还。15.同案犯管某2的供述，金澜集团的实际控制人是尚金淼，统管全局决策公司所有政策，法人、股东兼总经理刘仪伟。我于2012年10月应聘到金澜集团任销售总监，因为房地产项目未开始销售，尚金淼让我负责融资业务，2013年几月记不清了，刘仪伟不管融资了，尚金淼宣布我任金澜集团业务副总，主管融资业务，直接对尚金淼负责。金澜集团的融资就是在社会上高息借款，利息一分六至二分。金澜集团的借款大部分是客户经理联系周边的亲戚朋友、邻居等人借的，另一部分是客户经理以公司名义向社会上发放业务经理名片和宣传页，群众了解后和客户经理联系借的。宣传页上有金澜集团的借款政策、利率情况、借款的保障，当时是以金澜集团下属民鑫公司的名义，老板还是尚金淼，法人是刘仪伟。2014年在平顶山市东环路夏威夷酒店搞过几次借款的客户联谊会，目的是联络金澜集团与老客户的感情，吸引客户继续借款。另外就是发动公司的客户经理在社会上广泛借款，按公司规定提成。金澜集团的借款是2012年我来时已经这样操作了，金澜集团对外借款没有经过政府有关部门批准金澜集团以这样的方式向公众借款是尚金淼的决定。金澜集团向公众借款时公司定制书面借款合同，2013年年底以前以民鑫公司的名义，民鑫公司和金澜集团是一套人马两个牌子。盖章盖民鑫公司的行政章和刘仪伟的私章，还有盛源公司的行政章和该公司法人史某的私章。盛源公司在借款合同上盖章是因为当时盛源公司是借款方，民鑫公司是担保方，借来的资金都给盛源公司用了。金澜集团向公众借款的借款合同都是拿盛源公司一号楼作抵押，如果金澜公司不能按期还款，客户可以行使处置权，盛源公司在借款合同上盖章确认。2013年底后，基本都以金澜集团名义直接借款，不再盖盛源公司的公章。但盛源公司与尚金淼签订借款抵押合同，将盛源公司阳光公寓1号楼整体抵押给尚金淼，金澜将1号楼作抵押为客户借款保障。金澜集团的资金流向和对外借款是老板和风控部和财务部掌握，财务部经理胡婴华，向尚金淼负责，我吸收借款的客户四人合计535万元。金澜集团非法吸收公众存款没有经过金融监管部门批准。2012年9月，我经过考试被安排在民鑫公司任销售经理，二个月后被任命为销售总监，2012年年底任民鑫公司副总经理，管理融资业务至今。2013年底民鑫公司注销了，改为金澜实业公司，2014年5月份金澜实业公司更名为金澜集团，我一直任金澜集团副总经理，主管融资业务。金澜集团高层会议有尚金淼、我、刘仪伟、龚天伟参加，开会内容分房地产板块和融资板块，房地产板块是尚金淼和龚天伟开，融资板块由尚金淼和我主开，刘仪伟根据需要参加会议。我领导的投资部门的经理、部长及业务员的业务开展融资工作，帮助尚金淼给盛源公司房地产项目和金澜集团融资，我为金澜集团融资的总额大概在2.1亿到2.3亿之间。我笔记本电脑记录的“2013.8.30尚总主持会议”，因2013年8月初，工商局的人到民鑫公司检查，后尚金淼召开民鑫公司全员大会，尚金淼在会上说工商局要到民鑫公司检查，全市大力度检查投资类公司，不再大面积宣传，转变运作模式，开展“老带新”模式并给予带新老客户奖励。胡婴华是金澜集团的财务经理，负责把客户经理融资到金澜集团的钱汇总账和审核，对客户经理吸收存款的提成也有审核的权力。融资业务部长雷某、王某1、陈某1、何某1、王银平管理各自分部的业务人员开展工作。16.同案犯刘仪伟的供述，我于2005年6月经人介绍给尚金淼当司机，尚金淼于2010年在新城区接了一个工地，让我过去帮忙，后来在莲花盆搞了一个项目让我具体负责，2012年8月份前后尚金淼让我回到位于东环路的民鑫公司，但没多长时间，这个公司就注销了。尚金淼于2012年成立了金澜集团，尚金淼任法人、总经理，2014年公司法人由尚金淼变更为我并任公司副总经理，财务由胡婴华负责。我负责地产开发手续办理，工程关系协调，协调银行贷款，具体管理开发部和银行融资部。我负责的部门一万元以下的开支由我签字支出，后再找尚金淼补签完善手续，一万元以上的开支由财务经理胡婴华（负责集团财务）和尚金淼电话沟通批准后才能支出。尚金淼让我担任了民鑫公司、邦民公司、塑料厂、星光公司、金澜集团的法人及股东，另外还担任了白金公司、北京金澜公司的股东。尚金淼也让集团的其他人担任了公司的法人或者股东，尚金淼说是为了公司的发展，实际上我并没有出资，都是尚金淼安排的，我下属人员有开发部魏某和融资部资料员陈某2，魏某负责开发手续办理，陈某2负责银行贷款资料的准备工作。金澜集团财务制度是由行政部制定好之后由尚金淼同意后签字下发文件实行，报销流程是由财务上的卢某1审核发票，部门领导签字，财务经理胡婴华签字，最后由尚金淼签字领钱。融资来的资金是有融资部经理管某2审核，经尚金淼批准后尚金淼安排财务经理胡婴华支出。金澜集团在很多银行开的都有户，有些是公司户，有些是个人户，以我的个人名义在平顶山银行、中国银行、交通银行开的都有，这些卡都不在我的手，由财务保管，密码我也不知道，金澜集团财务收入主要有融资收入、房地产销售收入，支出大致有员工工资和提成、办公费用开支，金澜集团向社会融资没有经过有关部门批准。金澜集团自2012年8月我回去的前几个月了就开始融资了，我过去后尚金淼让我帮忙管理了一段融资部，大概有几个月，管某2来后尚金淼让我把融资部交给了管某2负责。客户投资款按月支付利息，金澜集团把融来的钱直接刷到pOS机了。金澜集团现在只经营地产和投资两部分。金澜集团下面有一个投资部门，融资和借款由管某2负责，借款的事由尚金淼决定，他和管某2共同负责。金澜集团的融资政策是管某2起草的，包括策划案、对外宣传、最后统一交尚金淼统一审核，融资部联谊会也是由管某2具体实施的。胡婴华是金澜集团的财务经理，主要负责集团的财务，账务支出等管理，对集团的工资账目有把关、审核权。17.同案犯胡婴华的供述，2013年11月我招聘到金澜集团做审计工作，2014年3月接任财务部副经理至今，集团公司总共有实业板块、融资板块。我具体负责实业板块的财务工作，融资板块的详细账目我们并不经管，只管理融资板块的总体收入与支出（即老板尚金淼个人账户）。我们集团下属有一个投资部，该投资部没有办理具体的营业执照，但实际经营了接收社会上不特定群众的投资款，具体负责人是管某2。尚金淼任集团公司董事长兼总经理，负责集团公司全面工作，兼管营销和策划；刘仪伟任副总经理，负责开发部、融资部、行政部（含人事和后勤）日常工作。2014年上半年融资部向集团公司财务部上缴“投资款”约2000多万，集团公司财务部又返还用于支付利息及退单（退还本金）约2000多万，基本上收支平衡；2014年下半年集团公司财务部向投资部打款（投资部用于支付利息及退单）多于收到的“投资款”。集团公司有十来个子公司，分别是：金澜实业公司、百润公司、吉祥公司、鑫佰汇公司、悦海公司、大河公司、合创公司、舞钢华汇食品厂、星光公司、白金公司、平顶山市泓良板材厂、金澜大酒店、塑料厂等。以上这些子公司中金澜实业公司、金澜大酒店、合创公司、吉祥公司、白金公司有具体业务往来。正在筹建的公司有大河公司、星光公司、塑料厂。剩余的百润公司、鑫百汇公司、悦海公司、舞钢华汇食品厂、鸿良板材厂只有工商和税务登记，没有具体经营。金澜集团向社会融资没有经过关部门批准，融资总数1.6亿左右。金澜集团财务部人员分工情况：会计卢某1和赵某1，公司所有的税务申报是有卢某1负责，记账登账出财务报表，出纳张某2日常资金转账，登记现金日记账，银行日记账。徐某3隶属投资部的出纳，平时融资款由她负责达到公司尚金淼的个人交通银行账户，她归管某2和尚金淼管。金澜集团子公司的账单独核算，月底报到金澜集团总部财务部，经财务部汇总后制作报表给尚金淼查看。融资部的具体情况不知道，都是他们把钱打到尚金淼名下的个人交通银行账户，我负责对账核对金额，不过问钱的来历。外借款都是有尚金淼直接说了算，有3到5分的息不等，还钱的时候有时直接就打到尚金淼的账户上，也有打到融资部的账户上，没有固定的账户。18.同案犯王银平的供述，我于2011年12月10日应聘到金澜集团上班，我进入公司时，公司的名字叫民鑫财富，老板是尚金淼，培训一个多月，就上岗了。我培训后是业务员，2013年的8月份升任实习部长，2013年11月份升任8部部长，2014年3月份升任3部部长，职责是拉单融资、管理部里的员工，我归管某2领导，我们部有我、朱某、刘某3、牛耀锋、位利、王春格、刘某4、郭某2，他们都是拉单融资。民鑫财富试营业是2011年12月10日，试营业期间基本上没有单子。来投资的客户都是社会上的不特定人群，融资的工作流程是先给客户介绍公司状况，到公司投资有保证，有抵押。客户到公司后刷卡转账，然后公司和客户签订投资合同。融资政策是公司成立时至2013年年底是投资3个月是一分五利息，半年是一分七，一年是一分八。2014年公司投资门槛提高了，投资起步3万元，利息三个月一分六，半年一分九，一年是二分，额度50万以上3个月利息就按二分。公司对外宣传吸引客户的方式是：前期公司印制宣传页以及扇子，业务员到人员密集区发放及宣传公司投资理财。我共融资了大约900万元，提成大约30万元。19.被告人胡发彩的供述与辩解，2013年年底我任金澜公司融资二部的业务员，部长是王某1。公司经营范围是开发房地产，老总是尚金淼，法人刘仪伟负责房地产开发，融资部总负责人管某3主要管理投资理财、拉客户等业务。李国营原来是融资部领导，安某也是融资部的，融资业务部一部部长雷某、二部部长王某1、三部部长王银平、五部部长陈某1、何某1。财务有杨某、姚某、徐某3、李某，杨某登记账务和报表，李某出具借据，姚某管刷卡，王某4在综合部。公司的理财方式是给客户介绍金澜公司名下有房地产开发，项目有金澜中关村、金澜SOHO、叶县的房产、新城区金澜城，告诉客户资金如何安全，让他们相信公司的实力。融资利息是三个月一分六，半年一分八，一年一分九，若续签利率上浮一个点，金额达到20万以上利息可上浮一个点，金额达到50万以上利息二分，徐某3将收益和本金打到客户指定账户。客户存款1万元三个月我们提成40元、半年88元、一年144元，按照比例累计，提成和员工工资一并发放。听说公司在市区设有宣传房地产开发的广告，客户都是朋友、熟人介绍过来的，也有客户自己来投资。借款合同一式三份，合同内容有借款时间和借款利率及本金利息、还款计划，借款方有盛源公司和金澜房地产公司。客户的存款到期后，业务经理负责通知他们，愿意存的继续存，不愿意存的拿合同办理退单。2014年11月28日后，公司通知不让再退单，无条件续约半年。公司每天都讲与人沟通、理财技巧、怎样做好业务工作等内容。吸收客户的资金借给盛源房公司1个多亿，开发了金澜SOHO项目，买了平顶山银行2400万的股份、中关村的地皮及叶县的一个项目。我的客户总人数20多个，总融资约300万元，尚未退出的资金300余万元。20.被告人位利的供述与辩解，2012年底我到民鑫公司做业务员，约1年后公司先后更名为快易贷、金澜实集团。公司的老板是尚金淼，业务总监是管某2。公司让业务员向周边人员发放宣传单，招揽储户往公司存钱给盛源公司融资，公司按月给储户利息。存款期限分为3个月、6个月、一年，月息分别为1分5、1分7、1分8，2014年月息涨到1分6、1分8、1分9。我们去过公司的实体产业有建设路东头的中关村的厂区、建设路中段平煤六处开发的房地产、盛源公司在新城区盖的几栋高层。公司在东环路北夏威夷洗浴中心的演艺厅里搞过3、4次大型宣传活动，去的有几百人，主要是和客户联欢、送礼品等。公司给我们业务员放一些励志片和公司投资项目的宣传，教我们如何与客户交流、怎样与客户签订合同等。公司有统一的制式服装及写着公司名称、职务、个人名字工牌。我为公司约揽资金640万元，我的工资刚开始底薪加提成1千多元，后慢慢涨到约1万元。公司融资了1.8亿，公司吸收的存款大部分放给盛源公司，小数目放给好多家小公司了。公司业务一部有虞红娅、雷某、郭某1，二部有王某1、胡发彩、王某3、于某、婷婷，三部有王银平、王春格、刘某3、牛耀锋、刘某4，五部有我、陈某1、何某1、徐某1，公司业务部有二十七八个人。我和家人在公司以我名义存了60万元，本金至今未还。上述证据均经当庭宣读、出示并质证，足以认定本案事实。本院认为，被告人胡发彩、位利违反国家金融管理法律规定，结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控罪名成立，应予支持。胡发彩、位利在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。案发后胡发彩、位利主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，且自愿签署《认罪认罚具结书》，依法可以从轻从宽处罚。胡发彩、位利积极退赃可酌情对其二人从轻处罚。胡发彩、位利具备社区矫正条件，可对其适用缓刑。根据被告人胡发彩、位利犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于》第二条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人胡发彩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）二、被告人位利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）三、被告人胡发彩违法所得315846元、被告人位利违法所得370797元予以追缴（该款已转至平顶山市金澜实业集团有限公司应急处置办公室账户）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  高 萍人民陪审员  魏庆红人民陪审员  刘文英二〇二〇年五月二十八日书 记 员  蔡婕慧附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；