江西省南昌市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0103刑初270号公诉机关南昌市西湖区人民检察院。被告人杨家龙，男，1991年4月28日出生，汉族，高中文化，无业，现住江西省南昌市西湖区。2011年7月19日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元；2018年4月27日因寻衅滋事被南昌市公安局西湖分局处行政拘留十五日。2019年9月17日因本案被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年10月24日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人周孝灿、丁帆，北京市京师（南昌）律师事务所律师。被告人姚春华，男，1995年3月23日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地江西省宜春市宜丰县，现住江西省南昌市新建区。2018年4月27日因寻衅滋事被南昌市公安局西湖分局处行政拘留十五日。2019年9月17日因本案被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年10月24日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人喻宙翔、谭辉，江西求正沃德律师事务所律师。被告人金梦宁，男，1995年2月17日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江西省丰城市，现住江西省南昌市湾里区。2019年9月17日因本案被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年10月24日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人张迪，北京市京师（南昌）律师事务所律师。南昌市西湖区人民检察院以西检三部刑诉〔2020〕116号起诉书指控被告人杨家龙、姚春华、金梦宁犯诈骗罪，于2020年4月28日向本院提起公诉。本院适用简易程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员陈媛媛出庭支持公诉。被告人杨家龙及其辩护人丁帆，被告人姚春华及其辩护人喻宙翔、谭辉，被告人金梦宁及其辩护人张迪到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2017年6月起，被告人杨家龙、被告人姚春华在未办理任何经营手续的情况下共谋经营小额放贷业务，被告人金梦宁于2017年7月参与放贷业务，后于9月正式加入。三人分工明确，相互配合，并通过中介招揽借贷客户。在与客户商谈借款的过程中，三人利用借款人急于用钱的心理，以民间借贷行规、对客户还款有约束为由，设置高额“违约金”“保证金”，骗取借款人信任，签订虚高借款金额的借条。上述名目资金连同实际借款资金在借款当天通过银行转账方式转入借款人账户，以此制造虚假银行流水，在资金转入借款人账户后，三人立即要求借款人以当场取现的方式将“违约金”“保证金”交还。在催收过程中，杨家龙、金梦宁、姚春华或通过设置还款障碍、恶意制造违约、或以超期还款为由，通过向家属告发以及采取上门滋扰等方式逼迫借款人按照虚高金额还款。总计骗得四名被害人支付虚高违约金、保证金、平某、利息等共计119500元，具体为：1.2017年7月，被害人邓某通过中介找到杨家龙、姚春华借款30000元，双方签订60000元的虚高金额借款合同并制造虚假银行流水，在借款转入邓某账户后，杨家龙要求邓某以取现方式交还30000元以及扣除第一期利息3000元，邓某实得金额27000元。邓某借款逾期后，杨家龙、姚春华、金梦宁三人采取上门催收、向邓某家人告发等方式催款并逼迫邓某按照60000元的虚高合同金额还款，并额外支付10%的逾期费。后杨家龙等人与邓某父亲经反复协商，邓某共归还50500元结清债务。2.2017年7月，被害人万某达通过中介向杨家龙、姚春华借款10000元，双方签订20000元的虚高金额借款合同并制造虚假银行流水，在借款转入万某达账户后，杨家龙要求万某达以取现方式交还12000元，万某达实得金额8000元。万某达借款逾期后，杨家龙、姚春华通过打电话，前往万某达经营的洗车店进行催收逼迫万某达按照20000元的虚高合同金额还款，并额外支付10%逾期费，后双方经协商，万某达归还13000元结清债务。3.2017年9月，被害人余某找到杨家龙等人借款20000元，双方签订了40000元的虚高金额借款合同并制造虚假银行流水，在借款转入余某账户后，杨家龙要求余某以取现方式交还23000元，余某实得金额17000元。后余某因个人原因未按期归还欠款，2017年9月6日至2018年1月18日间，杨家龙、姚春华、金梦宁采取尾随余某、到余某家小区楼下叫喊“余某还钱”等干扰余某正常生活的手段向余某催收欠款，并要求余某按照虚高合同金额40000元还款，后余某丈夫张景武不堪滋扰，与杨家龙、金梦宁、姚春华三人发生冲突后，余某归还20000元本金。4.2018年1月18日，被害人舒某经人介绍找到杨家龙等人要求借款100000元，杨家龙等人要求舒某签订150000元的虚高金额借款合同，并通过金梦宁的银行卡向舒某转款150000元制造虚假银行流水。舒某收到150000元款项后立即将其中50000元交回，并交给杨家龙等人第一期利息15000元及2000元平某。舒某实得83000元。借款到期之日，舒某要求一次性结清贷款，杨家龙以在外地为由让舒某找金梦宁还款，金梦宁又称需要杨家龙才能处理还款事宜，致使舒某错过还款期限。随后杨家龙等人称舒某已经逾期，要求舒某按照虚高借款金额150000元还款，并以将借款一事告知舒某家人为由逼迫舒某，后舒某被迫按照合同虚高金额150000元归还，另归还一期利息15000元及6000元逾期费，舒某共计还款人民币171000元。事后杨家龙、金梦宁、姚春华平分了舒某结清借款所产生的利润。2019年9月16日，被告人杨家龙、姚春华到西湖公安分局扫黑队投案自首。同日，被告人金梦宁在南昌市新建区被抓获。2019年11月8日，被告人杨家龙、姚春华、金梦宁向被害人舒某赔偿损失5万元，并取得谅解。公诉机关认为，被告人杨家龙、姚春华、金梦宁均应以诈骗罪追究其刑事责任。三被告人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人杨家龙具有自首、赔偿被害人部分损失并取得谅解、犯罪前科等情节，建议判处其有期徒刑三年五个月，并处罚金；被告人姚春华具有自首、赔偿被害人部分损失并取得谅解等情节，建议判处其有期徒刑三年二个月，并处罚金；被告人金梦宁具有坦白、赔偿被害人部分损失并取得谅解等情节，建议判处其有期徒刑三年二个月，并处罚金。被告人杨家龙、姚春华、金梦宁对指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。并有抓获经过、转账记录、情况说明、人口信息等书证，被害人舒某、邓某、万某达、余某的陈述，被告人杨家龙、金梦宁、姚春华的供述和辩解，视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨家龙、姚春华、金梦宁共同以非法占有为目的，假借民间借贷之名层层设置“套路”，通过采取签订虚高金额合同、制造虚假银行流水、恶意制造违约等方式，骗取他人财物，其中被告人杨家龙、姚春华骗取人民币119500元，被告人金梦宁骗取人民币114500元，均数额巨大，三被告行为均构成诈骗罪。被告人杨家龙、姚春华、金梦宁为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人杨家龙、姚春华案发后主动到公安机关投案，并如实供述所犯罪行，是自首，依法可以从轻处罚；被告人金梦宁到案后如实供述所犯罪行，是坦白，依法可以从轻处罚；三被告人赔偿被害人舒某部分损失并获得谅解，可以酌情从轻处罚；三被告人自愿认罪认罚，可以从宽处罚。被告人杨家龙有犯罪前科，可酌情从重处罚。辩护人关于被告人杨家龙、姚春华系自首、被告人金梦宁系坦白，三被告人赔偿被害人损失并获得谅解、自愿认罪等辩护意见，本院予以采纳；其他辩护意见，不予采纳。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第六十七条第一款和第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨家龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币五万元（判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月17日起至2023年2月16日止）。二、被告人姚春华犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万元（判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月17日起至2022年11月16日止）。三、被告人金梦宁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万元（判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月17日起至2022年11月16日止）。四、对被告人的违法所得人民币69500元及为实施“套路贷”而交付给被害人的本金人民币135000元予以追缴，按损失比例发还被害人；剩余部分依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  余 萌人民陪审员  邹美玲人民陪审员  陈宝莲二〇二〇年五月二十八日法官助理朱书桥书记员颜颖萍