福建省福安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0981刑初37号 公诉机关福建省福安市人民检察院。 被告人尤丽海，女，1985年10月25日出生，汉族，初中文化，无业，住上海市普陀区，户籍地：福建省福安市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月8日被福安市公安局刑事拘留，同年8月7日经福安市人民检察院决定，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人缪志远，福建惠尔律师事务所律师。 福安市人民检察院以安检公刑诉(2019)454号起诉书指控被告人尤丽海犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员蔡某出庭支持公诉，被告人尤丽海及辩护人缪志远到庭参加诉讼。在本案审理期间，经公诉机关建议，延期审理一次。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年4月至2015年2月期间，被告人尤丽海以牟利为目的，利用“民间互助会”的形式，以福安市赛岐镇凯旋街泰和路宏源宾馆内为标会点，非法组织不特定群众参加标额为500元至2000元不等的民间互助会共计10场，吸收公众存款合计10799000元，2015年2月倒会后造成34名存款会员经济损失共计1799797元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人尤丽海违反国家法律法规，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议量刑有期徒刑三年至三年三个月，并处罚金。 被告人尤丽海对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理中亦无异议。辩护人缪志远认为被告人如实供述自己罪行，并认罪认罚，可予以从轻处罚。 经审理查明，2012年4月至2015年2月期间，被告人尤丽海以牟利为目的，利用“民间互助会”的形式，以福安市赛岐镇凯旋街泰和路宏源宾馆内为标会点，非法组织不特定群众参加会额为500元至2000元不等的民间互助会共计10场，吸收公众存款合计10799000元，2015年2月倒会后，造成陈某1、尤某1、尤某2等34名存款会员经济损失共计1799797元。 2019年7月8日15时许，被告人尤丽海在上海市普陀区艺上美容美发职业学校宿舍被江苏省南通市公安局开发区分局江海派出所民警抓获，并临时羁押于南通市看守所，7月11日由福安市公安局民警解回。 上述事实有经庭审质证、确认的证人陈某1、尤某1、尤某2、苏某、林某1、林某2、林某3、林某4、林某5、何某、刘某1、高某、陈某2、陈某3、陈某4、郑某3、陈某5、杨某、陈某6、连某、陈某7、吴某1、郑某1、魏某、巫某、陈某8、陈某9、吴某2、郑某2、陈某10、陈某1黄某、林某6、张某、缪某、吴某3证言及辨认笔录，到案经过及抓获经过，南通市看守所临时寄押证明书，会单、标会情况表及会员存款一览表，宁德市正信联合会计师事务所（2019）专审字第58号报告书，户籍证明，被告人尤丽海供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人尤丽海违反国家法律法规，非法吸收公众存款达10799000元，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失1799797元，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人如实供述自己罪行，并签署具结书认罪认罚，可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人尤丽海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币60000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月8日起至2022年10月7日止；罚金应于本判决生效之日起十日内缴清）。 二、责令被告人尤丽海于本判决生效之日起十日内退赔存款会员陈美珠、尤梅仔、尤珠平等人经济损失共计人民币1799797元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郑焕周 人民陪审员  丁碧光 人民陪审员  王有盛 二〇二〇年五月二十日 书 记 员  **芳 附表： 序号参会姓名退赔金额（元）1陈美珠1840002陈建华545003陈丽娇420004陈美容360005陈梅华300006陈招辉720007陈秀容660008高丽梅790009陈雅珍3150010陈幼容8750011黄发华2100012连细希2100013林丽清10700014林妹妹7000015林蕊霞7650016林蕊珠7150017林香稳2600018刘菊庄3800019缪幼容4200020苏玉平3400021巫菊惠4300022吴惠枚3444623吴雪平2600024尤梅仔1600025张碧菊1000026郑清全1300027郑用明4800028尤珠平5050029陈寿容14200030林蕊红6900031陈文3700032杨华1985133魏松萱7250034吴志锋29000 附注： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的； (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。