江苏省泗阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1323刑初558号公诉机关江苏省泗阳县人民检察院。被告人周朋。2019年3月29日因涉嫌犯敲诈勒索罪、诈骗罪被刑事拘留，2019年4月30日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。辩护人陶化军，江苏民卫律师事务所律师。被告人薛超。2019年3月28日因涉嫌犯敲诈勒索罪、诈骗罪被刑事拘留，2019年4月30日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。辩护人陈亚，江苏致强律师事务所律师。被告人徐亮。2019年3月29日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2019年4月30日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。指定辩护人张云、蒋学栋，江苏致强律师事务所律师。被告人张恒。2019年3月29日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，2019年4月29日被逮捕，2020年3月28日被取保候审。辩护人陈春和，江苏义缘律师事务所律师。江苏省泗阳县人民检察院以泗检一部刑诉（2019）549号起诉书指控被告人周朋、徐亮犯敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人薛超、张恒犯敲诈勒索罪，于2019年10月24日向本院提起公诉。在审理过程中，根据泗阳县人民检察院的建议，延期并恢复审理本案。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泗阳县人民检察院检察员胡某甲出庭支持公诉。被告人周朋、薛超、徐亮、张恒及辩护人陶化军、陈亚、蒋学栋、陈春和到庭参与诉讼。现已审理终结。江苏省泗阳县人民检察院指控：2016年3月至2018年3月间，被告人周朋、薛超在宿豫区中通名仕嘉园小区和泗阳县众兴镇名流新天地小区分别成立“锦绣金融”及“恒通投资”门市，雇佣被告人徐亮为员工，联系被告人张恒从事“套路贷”违法犯罪活动。上述被告人以无抵押为诱饵，通过中间人介绍等途径吸引他人借款，并以“行规”为由，让借款人打虚高借条，扣除砍头息、家访费等，致使借款人实际借款的金额低于借款协议金额；让借款人持明显高于借款数额现金拍照，以虚高借条向担保人催讨债务；在借款人无法及时支付高额利息、本金后，采取言语威胁、殴打、上门滋扰、扣押车辆、转单平账等手段，向借款人及担保人催讨借款，非法牟利，给借款人、担保人以及近亲属的生产造成严重不良影响。其中敲诈勒索犯罪中，被告人周朋、薛超涉案金额150000余元，被告人徐亮涉案金额80000余元，被告人张恒涉案金额20000余元；诈骗犯罪中，被告人周朋、徐亮涉案金额40000余元。公诉机关为此提供相关证据，并据此认为被告人周朋、薛超、徐亮、张恒的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条之规定，应当以敲诈勒索罪追究被告人周朋、薛超、徐亮、张恒的刑事责任，以诈骗罪追究被告人周朋、徐亮的刑事责任。被告人周朋辩称：敲诈勒索第2起，未收到12000元的利息。敲诈勒索第4起，只收到42000元。闵某乙转账给自己的3689元是归还之前借款。被告人薛超辩称：敲诈勒索第1起，未到收王某甲两次共支付的14000元，对50桶“多乐士”油漆的价值有异议。敲诈勒索第2起，未到收王某甲归还的12000元利息。被告人张恒辩称：对王某甲代倪某丙归还10000元不知情。被告人徐亮辩称：不构成敲诈勒索罪。对诈骗金额有异议。被告人周朋辩护人提出辩护意见：被害人王某甲具有过错；被告人周朋归案后如实供述犯罪事实。在诈骗犯罪中，被告人周朋后期作用较小。被告人薛超辩护人提出辩护意见：被害人具有过错；敲诈勒索第4起犯罪金额应认定为47000元。被告人薛超具有坦白、退赃情节。被告人徐亮辩护人提出辩护意见：被告人徐亮不构成敲诈勒索罪。被告人徐亮系从犯，具有坦白情节。被告人张恒辩护人提出辩护意见：敲诈勒索第1起中，王某甲归还的10000元不应认定为被告人张恒的涉案数额。被告人张恒具有坦白情节。经审理查明：一、敲诈勒索事实2016年3月至11月，被告人周朋、薛超以无抵押为诱饵向被害人王某甲、倪某丙等人高某，让借款人或担保人出具虚高借条，扣除砍头息、家访费等，致使借款人实际借款的金额低于借款协议金额，在借款人无法及时支付高额利息、本金后，采取言语威胁、殴打、上门滋扰、扣押车辆、转单平账等手段，向借款人及担保人催讨借款，非法牟利，系“套路贷”。被告人徐亮明知被告人周朋、薛超开展非法放贷业务仍受雇参与经营活动，出资参与部分放贷业务，同意以借款人名义向被害人王某甲等人借款。被告人张恒明知被告人周朋、薛超开展非法放贷业务，仍出资参与部分放贷业务，并帮助转单平账。其中，被告人周朋、薛超涉案金额150000余元，被告人徐亮涉案金额80000余元，被告人张恒涉案金额10000余元。分述如下：1.2016年3月2日，经被害人王某甲担保，被害人倪某丙向被告人周朋、薛超借款30000元，约定借款期限1个月，被要求由被害人王某甲向被告人薛超出具50000元借条，扣除利息、介绍费，被害人倪某丙实际借款26500元。借款到期后，被害人倪某丙未能还款。2016年4月29日，被害人倪某丙由被害人王某甲担保，再次向被告人周朋、薛超借款20000元，约定借款期限10天，被要求向被告人徐亮出具40000元借条，扣除利息，被害人倪某丙实际借款15000元。2016年5月至8月，因被害人倪某丙、王某甲无力还款，被告人周朋、薛超采用殴打被害人倪某丙、王某甲，扣留车辆等方法威胁还款，被害人倪某丙陆续还款计30000余元，被害人王某甲先后两次还款计14000元。2016年8月，被告人周朋、薛超将被害人倪某丙经营门市内的50桶乳胶漆拖走抵账。经鉴定，涉案乳胶漆价值计25000元。2016年10月2日，因被害人倪某丙无力还款，被告人薛超“介绍”被害人王某甲向被告人张恒借款100000元用于归还倪某丙“借款”，被害人王某甲被要求出具借款150000元借条，实际获得借款94000元。后被告人薛超以借款不足以清偿被害人倪某丙借款为由，将94000元收回。2016年10月13日，被害人王某甲经被告人薛超索要代被害人倪某丙还款10000元。2016年11月2日，被害人王某甲因上述150000元借条向被告人张恒支付6000“利息”。2.2016年3月17日，经被害人沈某担保，被害人王某甲向被告人周朋、薛超借款30000元，被要求向被告人徐亮出具50000元借条。扣除利息，被害人王某甲实际借款27000元。2016年10月，被告人周朋、薛超持50000元借条向被害人沈某等人多次催讨，并言语威胁。后被害人王某甲陆续支付利息12000元；被害人沈某因害怕被告人周朋等人上门讨要影响家庭生活，被迫替王某甲偿还借款46000元。3.2016年5月左右，被害人王某甲向被告人周朋借款20000元，扣除利息，被害人王某甲实际借款18000元，被告人徐亮出资10000元。借款到期后，因被害人王某甲无力偿还，被告人周朋要求被害人王某甲找担保人重新出具借条。2016年7月4日，经被害人范某担保，被告人王某甲向被告人周朋重新出具30000元借条。后被告人周朋、薛超持30000元借条向被害人范某多次催讨，并言语威胁，被害人范某因害怕被告人周朋等人去其店里闹事产生负面影响，被迫替王某甲偿还借款31000元。4.2016年9月6日，经被害人唐某担保，被害人王某甲向被告人薛超借款40000元，被要求出具50000元借条。2016年11月14日，被告人周朋、薛超持50000元借条向被害人唐某催讨，并言语威胁，被害人唐某因害怕被告人周朋等人上门闹事影响家庭生活，被迫替王某甲偿还借款51000元。5.2016年11月9日，经被害人孙某甲（系被害人王某甲女友）担保，被害人王某甲向被告人张恒借款70000元，被要求出具100000元借条，扣除利息，被害人王某甲实际借款65800元。后被告人周朋、薛超、张恒以被害人王某甲向被告人张恒借款太多为由，让被害人王某甲签订车辆抵押协议。2016年12月4日，被告人周朋、薛超、张恒用事先偷配的钥匙，将被害人孙某甲停放在泗阳县众兴镇学府名苑小区的苏Ｎ×××××轿车开走，并以此要挟被害人孙某甲归还王某甲向被告人张恒借款“250000元”。被害人孙某甲为赎回车辆被迫还款70000元。6.2016年11月14日，被告人周朋、薛超等人至泗阳县众兴镇欧洲花园小区，找被害人孙某甲催讨王某甲为倪某丙担保的两笔借款，以及由被害人沈某、范某、唐某为王某甲担保的三笔借款。被告人周朋、薛超等人将被害人孙某甲的轿车堵在小区门口进行恐吓，并辱骂王某甲等人。被害人孙某甲害怕被告人周朋、薛超等人继续闹事，被迫还款55000元。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据：（1）被告人周朋供述证实：自己和薛超合伙放贷，经营的地点分别为宿豫区中通名仕家园南门口的锦绣金融和泗阳县名流新天地小区北门的恒通投资，共同出资，放钱都经过两个人同意。2016年，徐亮跟着打杂、家访、要钱、开车等，每个月工资4500元。2016年3月初，倪某乙介绍倪某丙借款30000元，自己告诉倪某丙要找有正当职业的担保人，借条打50000元，先扣一个月利息，还有500块钱介绍费。倪某丙找王某甲担保，扣除利息及介绍费，转给倪某丙银行卡上26500元。2016年4月底，倪某丙要借20000元，说好利息2000元。写40000借条，借款期限10天，倪某丙、倪某丙老婆谷某甲和王某甲都在借条上签字，借条上出借人是自己或徐亮，倪某丙实际拿到15000元。倪某丙借的2笔钱断断续续付20000多元利息。9月份，自己和薛超为索要借款和利息殴打倪某丙，还要拽着王某甲去他家，吓唬王某甲让他还钱。王某甲同意先还利息，用他信用卡刷POS机付利息。薛超说倪某丙有油漆，拖油漆过来逼他还钱，也可以抵债，自己同意后薛超去倪某丙仓库拖60桶多乐士油漆。自己跟薛超商量把王某甲的车开来逼他还钱，以朋友结婚名义将他宝马车开到宿迁，然后找他要钱，王某甲凑了11000块钱。在找不到倪某丙之后，薛超提出来把这笔账转给别人，让王某甲变成借款人，以别人名义继续向王某甲要钱。之后就找张恒请他帮忙演戏，以他名义借钱给王某甲，把倪某丙的债务转给王某甲。之后找王某甲要钱，王某甲没有钱还，自己就说介绍一个人利息比较低，从他手里借钱把这边钱还了，说好打150000借条，张恒带130000元给王某甲捧着拍照片，拍过照片钱就都拿走。王某甲要倪某丙借条，未将倪某丙的借条给王某甲。倪某丙借钱后，王某甲要借30000元钱，打50000借条，沈某担保，通过银行卡转账的方式转给王某甲27000元，扣除了第一个月利息。这笔钱王某甲还了大概四个月利息约12000元。找不到王某甲以后，就找沈某以借条上50000元要钱，沈某还46000元。大概5月，王某甲借20000元，约定利息2000元。自己和徐亮到王某甲门市打的借条，自己和徐亮各出9000元。约半个月，徐亮说买房子想把借给王某甲的钱收回去，自己就先出10000元给徐亮。6月底，王某甲没有钱还，自己让他找担保人重新打30000元借条。王某甲找范某担保。之后找不到王某甲，自己打过几次电话给范某要钱，还和薛超到范某在解放路南边的药膳鸡火锅店找过一次，范某老婆比较激动，跟自己等人吵了几句。范某归还31000元。2016年9月初，自己和薛超去找王某甲时看到一开奔驰的人找王某甲要钱，王某甲说借这人40000元。自己和薛超商量觉得还能从王某甲身上赚到钱，不想王某甲因为少别人钱被别人套住。自己和薛超各出20000元替王某甲还了钱。后来让王某甲提供担保人再重新打一张50000元借条。王某甲找唐某来担保。唐某归还了这笔钱，他还了不到50000元。王某甲找张恒借钱后过了几天，王某甲要用钱，就打电话找张恒借100000元。张恒问能不能借，自己和薛超说能借，但是要他女朋友孙某甲担保。同意借给王某甲70000元，借条打100000元，给王某甲65800元。自己和薛超、张恒商量让张恒出面，找王某甲写车辆抵押协议，如果王某甲还不上钱，可以把他车子开走，方便找王某甲和孙某甲要钱。王某甲签抵押协议给张恒。2016年11月底，自己和张恒、薛超到学府名苑把孙某甲的宝马车开走，张恒发信息给孙某甲，告诉她车开走了，要他们把钱还了再把车子开回去。孙某甲报警。薛超跟张恒去派出所跟孙某甲谈的，让她2张条子上250000元还了就把车子给她，孙某甲不同意，后来孙某甲就去法院起诉张恒，同时找人和张恒谈，怕把事情闹大，同意收她70000元，把车子还给她。11月的一天，自己和薛超到欧洲花园找孙某甲，后来孙某甲找她二爷来跟自己谈，约1小时后，孙某甲离开。两天后，范某、唐某、沈某来还钱，孙某甲来跟薛超谈，孙某甲同意给55000元把账处理掉。（2）被告人薛超供述证实：2015年下半年，自己和周朋一起放高利贷，正常是一人一半出钱。利息和赚的钱都是按照出资比例平分。徐亮负责开车，有时也叫他找客户，办理借钱手续的时候跑跑腿，打印借条手续等工作，每月工资四五千元。2016年3、4月份，倪某丙借30000元钱，借条打50000元，按时还款就按照30000元还，如果不按时还款我们就按照50000元去要，并且还要拿50000元借条去起诉。倪某丙找王某甲来担保借款，实际给了倪某丙26500元。个把月后，倪某丙又要借20000元，扣除利息，实际给倪某丙15000元。这两笔钱到期，倪某丙没有还本金，陆续支付20000多元利息给周朋。后来倪某丙不给利息，就到他店里拖50桶油漆抵利息。期间联系倪某丙、王某甲还钱，自己和周朋殴打倪某丙，周朋要把王某甲带走，王某甲用信用卡刷3000元帮倪某丙支付利息。2016年下半年，自己和周朋商量，想把倪某丙、王某甲借款的利息、违约金转成借条。周朋让张恒出面借100000元给王某甲，王某甲同意。张恒和王某甲谈好借100000元打150000元条子，扣掉6000元利息，给王某甲94000元，让王某甲拿130000元现金当150000元拍照片。弄好后张恒留下94000元，自己说这个钱是之前欠的利息和违约金，94000元被自己带走。相当于王某甲没有拿到钱，还给张恒打一张150000元的借条。2016年，王某甲找周朋借30000元钱，打50000元借条，当时还找一个担保人签字，扣掉第一个月利息3000元，王某甲实际到手27000元。借款到期，王某甲没有给钱，找担保人要钱，威胁说不给钱就去家里闹。担保人给周朋46000元，借条就给担保人。2016年，王某甲又找周朋借20000元钱，打30000元借条，王某甲实际拿到手18000元。借款到期，王某甲没有给钱，就找担保人要钱，当时还威胁说不给钱就去家里闹，担保人给周朋31000元。2016年下半年，王某甲联系周朋说欠别人钱要还，让帮他渡过难关，周朋同意，自己带着40000元现金帮王某甲还给张传峰。王某甲没有钱还，就让他重新找担保人打借条。周朋让他们打50000元借条，担保人归还46000元。2016年，王某甲电话联系张恒借钱。自己和张恒、王某甲商量让王某甲找他老婆担保，用她宝马车抵押。张恒和王某甲谈借钱的事情，王某甲把他老婆找来担保。借70000元打100000元借条，给王某甲65800元。一段时间后，自己和周朋到王某甲老婆娘家的小区把宝马车开走。张恒发信息给王某甲老婆说宝马车被开走，让赶快还钱。王某甲老婆报警，派出所民警通知到众兴派出所处理，张恒向王某甲老婆要250000元，吓唬她不给钱就把车卖了。王某甲老婆去法院起诉张恒，王某甲老婆给70000元钱，宝马车还给她。11月，自己和周朋找王某甲老婆要账，通过拉锯式谈，王某甲老婆给55000元。（3）被告人徐亮供述证实：2015年上半年，薛超让自己去上班，每月工资4500元。他和周朋合伙开办锦绣金融和恒通投资，主要做“空放”和“车辆抵押”放贷。出借人的姓名有时会写自己的名字，有的是写周朋的名字，有的是写薛超的名字。有时候周朋和薛超会叫自己带他们去借款人家要钱。找到借款人以后，就和借款人谈什么时候给钱，嘴上会骂脏话。2016年3月，自己和周朋到王某甲在市民广场门市谈借款，王某甲找沈某担保。出借人写自己名字。借30000元，打50000元借条。大概2016年3、4月份，王某甲又找周朋他们借钱，便跟周朋说带自己放10000元钱。借过三五天之后，自己因为买房子需要钱就把10000元钱要回来。（4）被告人张恒供述证实：2016年下半年，周朋联系自己借钱给王某甲，知道周朋放贷苦到钱，也想着跟着挣点钱。他们借钱给人让人多打条子，按照条子上钱数让借款人捧钱拍照片，给钱的时候，事先把利息抽走。要钱的时候，如果对方到期不还钱，就找对方要利息，如果对方本金利息都不还，那就按照借条上的金额来要钱，拿人家车子作抵押，把人车子开走，逼人还钱。2016年年底，周朋和薛超说王某甲差他们两人钱没还，他们两人出钱，让自己出面借100000元钱给王某甲，让他打150000元借条，扣除6000元利息，再把剩下的钱给王某甲，他们再把这个钱从王某甲手里拿回来。后来薛超跟周朋与王某甲联系好，王某甲打150000元借条，让王某甲捧130000元现金拍照片。拍照之后留94000元，自己离开。薛超将94000元拿回来。借款到期后，王某甲转给自己6000元。十几天后，王某甲打电话借钱100000元。经过和周朋、薛超商量必须让孙某甲担保，借70000元打100000元借条，给王某甲65800元。周朋和薛超又说让王某甲把孙某甲的宝马车抵押给自己，以后把车开走找孙某甲要钱。借款未到期时，周朋、薛超和自己找到孙某甲的车子开走。薛超拿自己手机发信息给孙某甲、王某甲，告诉他们车子被开走，让他们尽快还钱。孙某甲报警，民警打电话让到派出所。双方未谈拢。孙某甲去法院起诉。私下提出还70000元，自己等人同意，孙某甲撤诉。（5）被害人倪某丙陈述证实：2016年通过倪某乙认识周朋，因资金周转问题向周朋借钱，周朋做“空放”，需要找有经济实力的担保人。2016年3月2日，自己找王某甲担保向周朋借款30000元，扣除利息、上门费，转账26500元给自己。周朋看王某甲开宝马车，就让王某甲出具借款手续给薛超，让自己担保。借款到期后，经商量，支付3000元利息后继续使用。2016年4月底，又联系周朋借20000元，王某甲担保。周朋让写借到徐亮钱，并且借条翻倍打，周朋扣除5000元利息，给自己15000元。之后因为资金回笼不到位，借的两笔钱本金未还，周朋、薛超打电话、上门催讨，还殴打自己和王某甲。断断续续通过银行、信微转账向他们支付利息。2016年8月中旬，周朋、薛超找自己要钱，并提出用油漆抵利息，后薛超拖50桶多乐士油漆。（6）被害人王某甲陈述证实：倪某乙介绍倪某丙从周朋处借款。2016年3月2日，倪某丙借30000元，周朋要求打50000元借条，说这样打条子是他们的规矩，周朋看自己比较有实力，就让自己签借款人，倪某丙在上面签担保人。2016年4月29日，倪某丙又联系说帮他担保找周朋借钱。说好借20000元，周朋让打40000元借条给徐亮。倪某丙夫妻是借款人，自己是担保人。倪某丙拿到15000元。倪某丙未还钱，周朋和薛超殴打自己和倪某丙。自己替倪某丙归还3000元利息。几天后，周朋找自己借车，找他要车时，周朋让自己替倪某丙交20000元利息和违约金，自己凑11000元给周朋才把车要回来。2016年10月，倪某丙还不起钱，周朋和薛超就找自己要钱。连本带利要200000多元，自己知道倪某丙实际上只是借了50000元，经过讨价还价，最终确定还130000元。周朋介绍他姐夫张恒借钱用来还钱，借100000元打150000元借条，签过字后，张恒拿130000元现金让自己当150000元拍照。拍过之后，张恒拿94000元给自己。张恒走掉之后，薛超就将94000元拿走，找他要倪某丙借条时，薛超说这钱还不够把倪某丙钱还清。2016年10月13日，薛超让我还倪某丙的两笔钱，自己刷卡10000元给薛超。2016年11月2日，自己通过银行向张恒转账6000元利息。2016年3月17日，自己经沈某担保从周朋手里借30000元，打50000元借条给徐亮，扣除1月利息3000元，周朋转账27000元给自己。这笔钱借过之后，按月付21000元利息。周朋他们找沈某要钱，沈某说还46000元。2016年5月左右，手里缺钱找周朋借20000元，周朋给18000元。到期后，没有还本金，周朋让找范某担保。范某在自己写的30000元借条上签字担保。范某替自己还了钱。自己替倪某丙担保向张传峰借40000元，这笔钱从薛超手里拿钱还给张传峰。几天后，薛超要这40000元，周朋出主意说找个有房子的朋友来担保，重写借条。自己不同意，周朋不让离开并殴打自己，后找唐某担保。听说周朋打电话威胁唐某，唐某把钱还掉，借条抽回来。找张恒借过第一笔钱后，又联系张恒借100000元，张恒只同意借70000元，但要打100000借条，孙某甲担保，并以她的宝马车做抵押。张恒给65800元的现金，告诉孙某甲拿到70000元。2016年12月4日凌晨，张恒将孙某甲宝马车开走，并发信息告诉自己和孙某甲。孙某甲报警，自己告诉她之前向张恒借100000元打150000元借条，后来借70000元打100000元借条。孙某甲打电话给张恒，想把车子要回来，张恒让薛超传话让还230000元，车子才能还。孙某甲去法院起诉张恒。后来通过协调给70000元才把车要回来。借过100000元后约一个月，自己和孙某甲在欧洲花园被周朋和薛超拦下来。周朋说要打自己之类的话，还用拳头捣自己。对自己推推搡搡让找孙某甲签字。一直到夜里十一点多钟，自己才找机会跑掉。（7）被害人沈某陈述证实：2016年上半年，王某甲联系自己为他担保。自己在借条上签字，借条上约定王某甲向徐亮借款50000元。6、7月后，周朋联系自己还钱。两三天后，老婆打电话说有人到家来找自己。周朋还打电话威胁如果不还钱就把自己弄死，还说能找到自己家，要威胁家人。自己担心家人，就同意过两天回家处理此事。联系朋友范某才知道范某和唐某也给王某甲担保。两三天后，自己回泗阳把给王某甲担保的事告诉家人，老婆知道很生气。范某、唐某、孙某甲都到家里商量帮王某甲担保的事情，大家说老是被周朋他们来家里闹，面子上不好看，还有家里人见到这些人也比较害怕，决定先替王某甲还钱。经过与周朋协商决定还46000元，周朋把借条还给自己。（8）被害人范某陈述证实：2016年7月4日，王某甲让自己帮他担保一笔钱。自己在王某甲写的30000元借条上签字担保。2016年11月14日左右，周朋打电话说王某甲不还这钱，要自己还钱。还骂了自己。要到店里来闹，自己听说就把店门关了。之后周朋到店里闹过两三次，自己不敢回家和店里，怕他们把自己扣下来。联系沈某和唐某，知道他们也帮王某甲担保向周朋借钱。2016年11月17日，转账31000元给周朋，还帮唐某转4000元给周朋，周朋让转给徐绍恩卡上。（9）被害人唐某陈述证实：2016年9月6日下午，王某甲打电话说装修钱不够，让给他担保借钱50000元。自己在借条上签字。2016年11月份左右的一天，周朋打电话让自己还钱。自己去找王某甲，周朋也到场，他们嘴上骂骂咧咧让王某甲还钱，恐吓王某甲和自己。周朋还打算打自己，自己害怕就说如果王某甲不还，自己想办法还钱。周朋、薛超他们要把王某甲拽到车上带走，拽几次都没拽上去，薛超用胳膊勒王某甲脖子，骂王某甲“日妈的，不还钱就把你弄死的了”之类的话，薛超还有另外一个男的用拳头捣王某甲头上两三下。周朋、薛超还让自己跟孙某甲说，叫孙某甲签字给他们，他们好找孙某甲家要钱。孙某甲不签字，周朋、薛超他们就不让离开，让自己和王某甲想办法弄钱某。拖到晚上11点多钟，王某甲趁机跑掉。后来他恐吓说不给钱就到家里去闹，让家庭不得安生，怕影响家庭生活，通过支付宝转给周朋5000元、银行转账给周朋42000元、还让范某帮给周朋转了一部分。（10）被害人孙某甲陈述证实：2016年下半年，王某甲说向张恒借钱，让自己担保。2016年11月9日，王某甲打100000元借条给张恒，自己签字担保。后来王某甲说拿到70000元。2016年12月4日凌晨4点多钟，王某甲让看看车在不在，到楼下后发现车子不在。收到短信称车子被拖走，要求还钱。自己报警，张恒拿出王某甲签字的两张借条，一张100000元，一张150000元，还拿出王某甲将自己宝马车抵押的手续。后来经过起诉，调解，给张恒70000元把车开回来。2016年11月14日中午，王某甲说因为给倪某丙担保还欠周朋185000元。周朋、薛超等人在小区拦到自己，自己联系孙某丁到场。后来周朋又打电话给唐某，威胁他如果不来今晚就上家里找他女人和小孩。唐某到场后双方僵持。周朋提出来再还185000元，否则就在借条上签字。第二天唐某、范某、沈某和自己见面，才知道唐某和沈某给王某甲各担保了50000元，范某担保了30000元，说还有55000元的空缺，叫自己把空缺给还了，怕给家里人带来麻烦。后来凑了55000元到周朋公司给他。（11）证人胡某乙（沈某妻子）证言证实：2016年的一天，有人到家找沈某。几天后，沈某说为王某甲担保向周朋借50000元，王某甲还不了钱，周朋找他要钱。为解决事情四处借钱凑50000元，给对方46000元把借条拿回来。（12）证人李某甲（范某妻子）证言证实：2016年，范某说王某甲向别人借30000元，找他担保。后来有一天，有一个人带着大粗金链子，一看就像混混，到店里找范某，这个人很凶，自己很害怕。这个人说范某为王某甲担保的钱没有还，如果不还就到家里闹，让店开不成，他在店里骂来骂去有一个多小时。之后怕这个人再到店里来闹就决定替王某甲还30000多元。（13）证人毕某（唐某妻子）证言证实：2016年底的一天晚上，唐某很晚才回家。回来后唐某说替王某甲担保50000元高利贷，王某甲没有钱还，对方找唐某要钱。当天晚上他被人叫到欧洲花园王某甲家处理这事，对方一直不让王某甲和他离开。自己听说后因为此事吵架，被气哭回娘家。后来唐某讲担保的借款已经到期，如果不还钱他们就要到家里来闹，这些人都不像好人，自己非常害怕，家里有两个老人，身体不好，怕对方来闹会加重老人病情，那个时候也快过年了，如果有人来闹，对家里影响也不好，会让人看笑话。就找亲戚借钱归还。（14）证人王某乙证言证实：2016年底，孙某甲说王某甲向张恒借款，打100000元借条，实际到手60000多元，借款未到期，车子被张恒、薛超等人开走。薛超长的五大三粗，满嘴脏话，见谁和谁吵。张恒讲王某甲借两笔钱共250000元。经过商量，对方要220000元。之后没办法就去起诉张恒，找人说话给张恒70000元把车开回来。（15）证人孙某丙证言证实：2016年冬天，孙某丁说孙某甲的宝马车被人开走。在派出所见面时看到对方有叫薛超的，长得比较凶，薛超他们说王某甲欠他们钱，必须把钱还了才把车还给孙某甲。孙某甲起诉他们，最后给了对方70000元才把车要回来。（16）证人孙某丁证言证实：2016年11月的一天下午4点多，孙某甲打电话哭着说王某甲借人家钱，人家来要钱，打算把王某甲带走。自己到场看到孙某甲、王某甲还有王某甲的朋友以及薛超、周朋等要债的，他们说话很冲，对孙某甲说不签字就不让他们离开，要把王某甲带走之类的话吓唬孙某甲。周朋他们几个把王某甲往车上拽，过程中周朋和薛超还用拳头巴掌打王某甲，一直僵持到晚上11点多钟。一个星期左右，孙某甲打电话说他们逼得太紧，还了55000元给他们。（17）借条证实：2016年3月2日，王某甲出具向薛超借款50000元的借条，倪某丙担保。2016年4月29日，谷某甲、倪某丙出具向徐亮借款40000元的借条，王某甲担保。2016年10月1日，王某甲向张恒出具借款150000元的借条。2016年3月17日，王某甲出具向徐亮借款50000元的借条，沈某担保。2016年7月4日，王某甲出具向周朋借款30000元的借条，范某担保。2016年11月9日，王某甲、孙某甲出具向张恒借款100000元的借条。（18）借条、收据证实：2016年7月26日，倪某丙经王某甲担保向张传峰借款40000元。2016年9月6日，薛超替王某甲、倪某丙归还40000元。同日，王某甲向薛超出具借款50000元的借条，唐某担保。（19）银行交易记录、支付宝转账记录证实：2016年3月2日，周朋向倪某丙转账26500元；2016年4月1日，倪某丙向周朋转账3000元。2016年5月29日至8月11日，倪某丙向周朋转账计19300元。2016年11月2日，王某甲向张恒转账6000元。2016年11月17日，沈某向周朋转账46000元，备注替王某甲还款。2016年11月17日，范某向周朋转账31000元，备注替王某甲还钱；向徐绍恩转账4000元，备注替王某甲还钱。2016年11月17日，唐某向周朋转账5000元、42000元。2016年11月17日，孙某甲向周朋转账55000元。（20）微信转账记录证实：2016年7月20日至8月10日，倪某丙向周朋转账10800元。（21）信用卡账单证实：2016年10月13日，王某甲通过宿迁市合赢预包装食品批发消费10000元。（22）抵押证明证实：王某甲将孙某苏Ｎ×××××轿车抵押给张恒的情况。（23）孙某甲起诉张恒的诉讼材料证实：孙某甲起诉张恒要求返回苏Ｎ×××××轿车，后撤诉等情况。（24）收条证实：周朋、薛超于2016年11月17日收到孙某甲替王某甲还清所有借款。上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。二、诈骗事实2018年1月23日，被害人闵某乙以苏Ｎ×××××轿车为抵押，约定向被告人周朋借款41500元，扣除服务费、家访费等，被害人闵某乙实际借款20811元。至2018年3月被害人闵某乙还款9000元。2018年3月，被告人徐亮以安装在被害人闵某乙车上的GPS缺少为由，肆意认定违约，将被害人闵某乙车辆扣留，并以此要挟让被害人闵某乙立即归还27000元，被害人闵某乙还款10000元。后被告人徐亮先后自己出借和介绍被害人闵某乙向李某丙、陈某借款等方式实施套路贷。共骗取被害人闵某乙约40000元。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据：（1）被告人徐亮供述证实：闵某乙以车辆抵押向公司借款，并正常还款。2018年1月23日，闵某乙又来借钱，说好借24500元，还是用车辆抵押。签手续时，周朋安排以自己名义借钱，借条打41500元，转账后，闵某乙转部分钱给周朋，包括GPS押金等费用。2018年3月底，闵某乙已经还了六期钱共计9000元。因为闵某乙车辆没有轨迹，就让他把车开到公司。检查后发现有线GPS丢失，无线GPS还在。周朋和自己跟闵某乙说GPS没有了，他已经违约，让闵某乙提前把剩下的钱都还掉。2018年3月30日，自己借20000元钱给闵某乙，担保人叫刘某乙。这笔钱是周朋给的，闵某乙拿到这笔钱之后就连他之前的钱还给周朋27000元。这笔20000元借过之后，闵某乙正常付两三个月的利息。后自己找闵某乙要本金，闵某乙没有钱，自己就想让李某丙借钱给闵某乙。李某丙借20000元给闵某乙，加上闵某乙自己凑一部分钱，就一次性的还给自己。借李某丙的这笔钱用了一段时间后，李某丙找闵某乙要钱，闵某乙又找自己商量怎么还钱，刚好陈某讲他手里有钱，如果有人借钱他可以借给人家。因为闵某乙还给李某丙的钱要20000元，所以他必须要拿到20000元，而且他也想借一部分用用，自己出5000元，陈某出资20000元，一共借给闵某乙25000元，闵某乙未还钱，陈某到法院起诉。（2）被害人闵某乙陈述证实：2018年1月，自己到“锦绣金融”以车辆做抵押借款，签订好手续后，徐亮转账24500元，又让自己付GPS押金等费用3689元。借款后，自己按约定还款9000元。3月30日，徐亮打电话说GPS没有信号，让把车子开过去检查。徐亮说装在车子上的GPS少两个，公司不同意继续借款，要求归还尾款，赔偿GPS损失。当时周朋也在场，周朋说差27000元尾款，徐亮说两个GPS要赔6000元。我微信转给周朋10000元，付给徐亮6000元现金，写借条借到徐亮20000元钱，利息扣3600元，就把车辆抵押借款的债务处理掉了，徐亮将车子还回来。之后正常付利息到5月底。2018年6月，徐亮说他要用钱，可以帮自己从别人手里借20000元钱，利息还是像以前一样。2018年9月，徐亮催着要钱，提议向别人借钱某还钱。2018年9月2日，陈某用支付宝分两笔，每笔10000元，徐亮用微信转5000元，自己写借到陈某25000元。当场给了4000元利息。之后徐亮带自己到千鸟园广场用支付宝还款20000元。2018年11月，陈杰去宿豫区人民法院起诉，法院判还钱，到现在没钱还。（3）证人刘某乙证言证实：2018年3月，闵某乙打电话说他向徐亮公司借钱，还差20000元，他要再向徐亮个人借20000元来平账，让自己担保。自己到位于中通名仕嘉园小区南门的公司，闵某乙在借款20000元的借条上签字，自己在担保人处签字。后来徐亮断断续续打了几次打电话找闵某乙。（4）证人李某丙证言证实：2018年8月底，徐亮向自己借20000元钱急用。后来自己催徐亮要钱，他说钱借给闵某乙。2018年9月2日下午，徐亮和一男子来还钱，用支付宝转账20000元给自己。一段时间后，徐亮给自己一条苏烟算作好处费。（5）借条、还款计划、身份证明、车辆抵押协议等证实：2018年1月23日，闵某乙约定向徐亮借款41500元。2018年3月30日，闵某乙向徐亮借款20000元，刘某乙担保。（6）微信交易记录证实：2018年1月23日，闵某乙向周朋转账3689元。2018年3月30日，闵某乙向周朋转账10000元。2018年4月至8月，闵某乙向徐亮转账17000元。（7）诉讼文书、民事判决书证实：陈杰于2018年10月12日至宿豫区人民法院起诉闵某乙，该院于2018年11月9日判决闵某乙偿还陈某借款25000元。上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。另查明，2016年4月的一天，赵某由谷某乙担保向被告人周朋、薛超借款20000元，赵某实际借款18000元。借款到期后赵某支付4000元利息。在赵某无力还款后，被告人周朋、薛超找被害人谷某乙多次催要，于2016年7月1日将被害人谷某乙苏Ｎ×××××福特轿车开走，谷某乙被迫还款13500元。上述事实，被告人周朋、薛超在庭审过程中亦无异议，且有赵某、谷某乙陈述，微信转账记录等证据予以印证，足以认定。再查明，公安机关冻结被告人周朋邮政储蓄银行卡内现金5136.43元、中国工商银行卡内现金3.09元、中国农业银行卡内现金913.01元、泗阳农村商业银行卡内现金1609.71元、中国建设银行卡内现金82.01元；扣押被告人周朋名下苏Ｎ×××××、苏Ｎ×××××轿车2辆；扣押现金15550元。冻结被告人徐亮中国银行卡内现金3.3元、泗阳农村商业银行卡内现金9.92元；查封被告人徐亮名下宿豫区千秋时代新城3号楼1903室房屋一套；查封被告人徐亮名下苏Ｎ×××××轿车1辆。冻结被告人薛超中国银行卡内现金1.48元、中国工商银行卡内现金15.69元、中国农业银行卡内现金1074.39元；查封被告人薛超名下位于常州市湖墉镇的香榭丽园8幢甲单元2604室房屋一套。冻结张恒中国农业银行卡内现金5.68元、泗阳农村商业银行卡内现金2432.93元、中国建设银行卡内现金307.51元。扣押李超归还给被告人周朋等人的现金20000元。案件审理过程中，被告人周朋、薛超、张恒各退缴80000元、70000元、20000元。被告人周朋、薛超、张恒、徐亮均被抓获归案。关于敲诈勒索事实，被告人周朋、薛超、张恒如实供述主要犯罪事实。关于诈骗事实，被告人徐亮如实供述主要犯罪事实；被告人周朋当庭自愿认罪。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据：（1）发破案及抓获经过、户籍信息等证实：本案发破案，被告人归案及涉案人员身份等情况。（2）搜查笔录、扣押清单、协助冻结财产通知书、协助查封通知书等证实：查封、冻结财产情况。（3）结算票据证实：各自退赃情况。上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。针对被告人及辩护人提出的辩解及辩护意见，本院结合审理查明的事实，综合评判如下：1.被告人薛超辩称：敲诈勒索第1起，未到收王某甲两次共支付的14000元。经查，被告人周朋供述证实：9月份，自己和薛超为索要借款和利息殴打倪某丙，还要拽着王某甲去他家，吓唬王某甲让他还钱。王某甲同意先还利息，用他信用卡刷POS机付利息。自己跟薛超商量把王某甲的车开来逼他还钱，以朋友结婚名义将他宝马车开到宿迁，然后找他要钱，王某甲凑了11000块钱。被告人薛超供述证实：联系倪某丙、王某甲到公司还钱，自己和周朋殴打倪某丙，周朋要把王某甲带走，王某甲用信用卡刷3000元帮倪某丙还利息。被害人王某甲陈述证实：自己替倪某丙归还3000元利息。几天后，周朋找自己借车，找他要车时，周朋让自己替倪某丙交20000元利息和违约金，自己凑11000元给周朋才把车要回来。上述证据相互印证，证实被害人王某甲先后两次支付14000元的事实。故被告人薛超此辩解不能成立，本院不予采信。2.被告人薛超辩称：对50桶“多乐士”油漆的价值有异议。经查，泗阳县价格认定中心采用市场法认定2016年8月涉案“多乐士”油漆价值25000元。该价格认定结论书系具有鉴定资质的鉴定机构依照法定程序做出的鉴定意见，且已告知被告人薛超提出补充鉴定或重新鉴定的权利，被告人薛超未提出相关申请。故被告人薛超此辩解不能成立。3.被告人张恒辩称：对王某甲代倪某丙归还10000元不知情。被告人张恒辩护人提出辩护意见：敲诈勒索第1起中，王某甲归还的10000元不应认定为被告人张恒的涉案数额。经查，现有证据不足以证实被告人张恒参与敲诈勒索该10000元。故被告人张恒提出的相关辩解应予采信。4.被告人周朋、薛超辩称：敲诈勒索第2起，未到收王某甲归还的12000元利息。经查，被害人王某甲陈述证实：4月17日至10月17日，自己每月偿还3000元，共还21000元。被告人周朋供述证实：这笔钱王某甲大概归还4个月利息，约12000元。按有利于被告人的原则认定被害人王某甲支付4个月利息，计12000元。5.被告人周朋辩称：敲诈勒索第4起，只收到42000元。被告人薛超辩护人提出辩护意见：敲诈勒索第4起犯罪金额应认定为47000元。经查，交易记录证实：2016年11月17日，唐某向周朋转账42000元、5000元。范某向徐绍恩转账4000元。被害人唐某陈述证实：自己通过支付宝向周朋转账5000元，通过银行卡向周朋转账42000元，还让范某帮自己转账部分钱给周朋。同案被害人范某陈述证实：自己和唐某去还钱，帮唐某还4000元，周朋让转账给徐绍恩卡上。被害人唐某持有的借条证实：唐某为王某甲担保向薛超借款50000元。上述证据，证实被害人唐某归还借款51000元。故被告人周朋此辩解不能成立。6.被告人周朋辩称：闵某乙转账给自己的3689元是归还之前借款。经查，被害人闵某乙陈述证实：徐亮转账给自己24500元，陈某让自己扫码支付GPS抵押金、服务费、家访费3689元。被告人徐亮供述证实：自己用银行卡转钱给闵某乙后，闵某乙转部分钱给周朋，用于支付GPS押金、家访费等。上述证据，证实被告人周朋以押金、家访费等名义收取3689元。故被告人周朋此辩解不能成立。7.被告人徐亮辩称：不构成敲诈勒索罪。被告人徐亮辩护人提出辩护意见：被告人徐亮不构成敲诈勒索罪。经查，被告人周朋、薛超、徐亮供述证实被告人徐亮受雇参与放贷工作，出资参与部分放贷业务，并且同意以借款人名义向被害人王某甲等人借款。故被告人徐亮明知被告人周朋、薛超实施敲诈勒索犯罪，仍予以帮助，其行为构成敲诈勒索罪。8.被告人徐亮提出辩护意见：对诈骗金额有异议。经查，交易记录，转账记录，证人刘某乙、李某丙证言，被害人闵某乙陈述，被告人徐亮供述等证实：被害人闵某乙实际借款20811元，先后以支付利息、归还本金等形式归还60000余元，被害人闵某乙被骗取款项为40000余元。故被告人徐亮此辩解不能成立。9.被告人周朋、薛超辩护人提出辩护意见：被害人王某甲具有过错。经查，被告人王某甲的借贷行为并非刑法意义上的过错。故被告人周朋、薛超辩护人此辩护意见不能成立。10.被告人周朋辩护人提出辩护意见：在诈骗犯罪中，周朋后期作用较小。经查，被告人周朋出资借款给被害人闵某乙，被害人闵某乙向李某丙、陈某“借款”均用于归还向周朋“借款”，不宜认定其作用较小。本院认为，被告人周朋、薛超、徐亮、张恒敲诈勒索他人财物，其行为均已构成敲诈勒索罪。其中被告人周朋、薛超、徐亮涉案数额巨大，被告人张恒涉案数额较大。被告人周朋、徐亮以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人周朋、徐亮犯敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人薛超、张恒犯敲诈勒索罪，指控罪名成立，本院予以支持。被告人周朋、徐亮在判决宣告以前一人犯数罪的，应当数罪并罚。被告人周朋、薛超、徐亮、张恒共同故意实施犯罪，系共同犯罪；其中，被告人周朋、薛超在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人徐亮、张恒在敲诈勒索犯罪中起次要或辅助作用，系从犯。被告人周朋、薛超、张恒、徐亮均被抓获归案，关于敲诈勒索事实，被告人周朋、薛超、张恒如实供述主要犯罪事实；关于诈骗事实，被告人徐亮如实供述主要犯罪事实，被告人周朋当庭自愿认罪。被告人周朋、薛超、张恒退缴赃款。被告人周朋、薛超、张恒、徐亮被扣押或冻结部分财物。综合案情，对被告人周朋、薛超、张恒从轻处罚。对被告人徐亮犯敲诈勒索罪减轻处罚，犯诈骗罪从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条，第六十九条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周朋犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元，决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月29日起至2024年1月28日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人薛超犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2023年3月27日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人徐亮犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元，决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月29日起至2022年1月28日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人张恒犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月29日起至2020年3月28日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、追缴被告人违法所得及用于放贷的资金，退赔被害人相关经济损失，剩余部分予以没收。（于判决生效后十日内追缴、退赔）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  张 雷人民陪审员  崔士忠人民陪审员  蒋守林二〇二〇年五月十三日书 记 员  陈竹青