河北省赵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0133刑初2号 公诉机关河北省赵县人民检察院。 被告人石振昌，男，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市，现住赵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月23日被赵县公安局取保候审；2020年1月14日被本院取保候审。 河北省赵县人民检察院以赵检公诉刑诉[2019]209号起诉书指控被告人石振昌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。因疫情本案于2020年3月2日中止审理，于2020年4月16日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省赵县人民检察院指派检察员程培琳出庭支持公诉，被告人石振昌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 河北省赵县人民检察院指控，2014年7月30日至2014年10月24日被告人石振昌违反国家法律及金融管理法规的规定，帮助他人非法吸收15户集资参与人存款金额225800元（自认金额225800元），返还金额69035元，返还实物金额2275元，致使群众损失154490元。 公诉机关认为，被告人石振昌非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定。犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人到案后如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条、第六十七条第三款。被告人认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请依法判处。 被告人石振昌对公诉机关指控的犯罪事实无异议，且自愿认罪认罚。 经审理查明，隆尧县三地合作社于2007年10月19日成立，注册资金6000万元，住所地隆尧县，法定代表人巩群海，业务范围为：组织采购、供应成员所需的生产生活资料，组织销售成员种植的油菜，花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）引进新技术，新品种和开展技术培训，技术交流等咨询服务。登记机关为隆尧县工商管理局。后又发展柏乡县三地合作社，法定代表人***，其登记经营范围与隆尧县一致，受隆尧县三地合作社管理。 被告人石振昌接受刘玉社（赵县三地合作社组织者）直接领导在村里宣传并经营吸收存款，吸收存款程序是在社员向他交钱五天左右，按一万元一年返九千六的比例返还头四个月的钱，然后会在每四个月再按一万元一年返九千六的比例返还。票据是社员们把钱给被告人后，被告人给开票据，然后被告人把钱给刘玉社赵县三地合作社财务，刘玉社及工作人员再给被告人开票据，开的是面粉、化肥或生活用品等内容。 2014年7月30日至2014年10月24日被告人石振昌违反国家法律、金融管理法规的规定，帮助隆尧三地合作社非法吸收15户集资参与人存款金额225800元（自认金额225800元），返还金额69035元，返还实物金额2275元，致使群众损失154490元。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关当庭出示并经庭审质证的下列证据证实，足以认定： 1.石某1陈述主要内容：2014年10月份石振昌找到我说让我在他那个合作社入钱，利息高，挣钱快，有保障。我也没有办理社员证，我是2014年10月22日以买面粉的名义开始入的，一共在石振昌那入了一次共计一万元。交钱后五天左右返一次利息，后边了就是四个月领一次。共返我一次3200元，我亏了6800元。 2.周某1陈述主要内容：2014年石振昌找到我家让我在他那入合作社，说凭社员证里花钱买东西掏一次钱可以一直领东西，还让我往里边入钱。说利息高，挣钱快，有保障。我2014年7月30日在石振昌那花费1300元入了2亩地地补6袋化肥。是给的司锁朝现金，票据是司朝锁开的，开的票据上写着我的名字。一共返了我6袋北京八达岭化肥。 3.黄某1陈述主要内容：2013年石振昌找到我家让我在他那入合作社，说凭社员证里花钱买东西掏一次钱可以一直领东西，还让我往里边入钱。说利息高，挣钱快，有保障。2014年9月18日在石振昌那以买面粉的名义入了一次钱，共计10000元，票据写的是我母亲刘某的名字。返过我一次钱3200元，亏了6800元。 4.赵某1陈述主要内容：石振昌介绍我入的三地合作社。我一共在石振昌那里入了60000元，第一次是2014年8月16日以面粉的名义入了4000元（票据上写着我丈夫石某7的名字），第二次是2014年8月24日入了10000元，第三次2014年9月1日以股金的名义入了20000元，第四次是2014年9月9日以股金的名义入了20000元（票据上写着我丈夫石英茂的名字），第五次是2014年9月18日以股金的名义入了6000元，是给石振昌现金，票据也是他开的。一共返了我19120元，亏了40880。 5.候某1陈述主要内容：2014年石振昌找到我说让我在他那个合作社入钱。我也没有办理社员证，我是2014年9月10日以买面粉的名义开始入的，一共在石振昌那入了一次共计10000元。石振昌跟我说让我入合作社，利息高，挣钱快，有保障。一共返了我一次3200元，给的是现金，我亏了6800元。 6.石某2陈述主要内容：2014年石振昌找到我家让我在他那入合作社，说凭社员证里花钱买东西掏一次钱可以一直领东西，还让我往里边入钱。说利息高，挣钱快，有保障。我没有办证。我一共在石振昌那里入了15000元，第一次是2014年9月19日以股金的名义入了10000元，第二次是2014年9月22日以股金的名义入了5000元，是给石振昌现金，票据也是他开的。我入了15000元，一共返了我4800元，亏了10200元。 7.石某3陈述主要内容：2014年石振昌找到我家让我在他那入合作社，说凭社员证里花钱买东西掏一次钱可以一直领东西，还让我往里边入钱。说利息高，挣钱快，有保障。我没有办证。我一共在石振昌那里入了30000元，第一次是2014年9月22日以股金的名义入了20000元，第二次是2014年9月22日以股金的名义入了10000元，是给石振昌现金，票据也是他开的。我入了30000元，一共返了我9600元，亏了20400元。 8.曹某1陈述主要内容：2014年石振昌找到我家让我在他那入合作社，说凭社员证里花钱买东西掏一次钱可以一直领东西，还让我往里边入钱。说利息高，挣钱快，有保障。我一共在石振昌那里入了20000元，是2014年9月11日以股金的名义入了20000元，是给石振昌现金，票据也是他开的。我入了20000元，一共返了我6400元，亏了13600元。 9.黄某2陈述主要内容：2014年石振昌找到我家让我在他那入合作社，说凭社员证里花钱买东西掏一次钱可以一直领东西，还让我往里边入钱。说利息高，挣钱快，有保障。石振昌说以每袋化肥500元的价格买一袋一年给3袋还补助1000元。我2014年8月24日在石振昌那以每袋化肥500元的价格买了7袋化肥共计3500元，是给石振昌现金，票据也是他开的。我3500元买了7袋化肥，亏多少我不清楚。 10.石某4陈述主要内容：2014年石振昌找到我家让我在他那入合作社，说凭社员证里花钱买东西掏一次钱可以一直领东西，还让我往里边入钱。说利息高，挣钱快，有保障。石振昌说以每袋化肥500元的价格买一袋一年给3袋还补助1000元。我2014年10月24日在石振昌那以每袋化肥500元的价格买了10袋化肥共计5000元，是给石振昌现金，票据也是他开的。我5000元买了7袋化肥，一袋也没有给我，亏了5000元。 11.石某5陈述主要内容：2014年石振昌找到我家让我在他那入合作社，说凭社员证里花钱买东西掏一次钱可以一直领东西，还让我往里边入钱。说利息高，挣钱快，有保障。我一共在石振昌那里入了20000元，第一次是2014年9月21日以股金的名义入了10000元，第二次是2014年9月22日以股金的名义入了10000元，是给石振昌现金，票据也是他开的。我入了20000元，一共返了我6400元，亏了13600元。 12.李某1陈述主要内容：2014年石振昌找到我家让我在他那入合作社，说凭社员证里花钱买东西掏一次钱可以一直领东西，还让我往里边入钱。说利息高，挣钱快，有保障。石振昌说以每袋化肥500元的价格买一袋一年给3袋还补助1000元。我2014年10月16日在石振昌那以面粉的名义日了10000元，票据上是我丈夫石某8的名字，是给石振昌现金，票据也是他开的。我一共入了10000元，返我3200，亏了6800元。 13.周某2陈述主要内容：我一共在石振昌那里入了20000元，第一次是2014年9月8日以股金的名义入了10000元，第二次是2014年10月22日以股金的名义入了10000元，是给石振昌现金，票据也是他开的。我一共入了20000元，返我6400，亏了13600元。 14.周某3述主要内容：我是2014年10月20日在石振昌那入了10000元，我一共入了10000元，返我3200，亏了6800元。 15.石某6陈述主要内容：我是2014年8月7日在石振昌那入了1000元，我一共入了1000元，返我315元，亏了685元。 16.被告人石振昌供述：我只知道三地合作社经营地址在邢台（具体地方不知道是哪里），社长是巩群海（邢台隆尧人）。我不知道有没有经营实体。2014年具体时间记不清了，刘玉社联系让我交钱开会，说开会能挣钱，交钱后一年内的钱双倍返还，我交给过刘玉社三次钱，两次都是两千元，一次是一万元，但开会我一次没去过。我是2014年4月23日给了刘玉社21120元（刘玉社的儿子刘峰给我开的票据），我在村里吸收存款，往我这里入钱的，我会在他交钱后两天左右时间内，按一万元一年返九千的比例返还他，然后会在每四个月再按一万元一年返九千的比例返还人家。票据是社员们把钱给我后我给他们开票据，然后我把钱给刘玉社那里后刘玉社再给我开票据。我经营的网点有账册，我一共吸收了五十万左右资金。返还本金、利息是刘玉社到该给社员们返款时就把钱给我了，然后我就把钱给社员了，这个返款我这也没有记录。我吸收资金后刘玉社给我说是会给我按三地合作社规定的提成给我提成，我一共吸收了五十万元左右（大概有二十万是我自己的），我一直没有领过这个提成。我没有雇用别人，网点就我自己。我的网点未返还资金的涉及二十六户左右，大概还有三十万左右没有还。我不清楚三地合作社是否盈利，投资者分红返利资金来源。人们从我这购买化肥，当初我跟人们说的是：一亩地可以入五百块钱，一年给两次化肥，入这个化肥钱的时间够一年了，再按一亩地伍佰元的标准返还给他们钱。化肥是北京八达岭复合肥，我从刘玉社那里领了后再给了人们。 我到刘玉社那里多数是刘京须开的票，也有刘玉社开的，刘京须是刘玉社那里的工作人员，负责帮刘玉社开票。我经营的网点有账册。返款我这也没有记录。我的网点现在未返还资金的涉及七、八户左右，大概还有二十万左右没有还。我自己入到刘玉社那里二十七、八万（具记不清了）有刘玉社给我开的票据。我给他的是现金，刘玉社返给我的也是现金。我卖给会员的化肥是八达岭牌化肥，也叫禾神元牌化肥，这两个牌子的化肥是一回事，只不过叫法不一样，都是一个地方出的一样的东西。 17.三地农民专业合作社收款收据26张，证实被告人上交三地合作社金额为550420元。（包括本人数额，会费及分社长费用） 18.隆尧县物价价格认证中心隆价涉字[2015]第038号价格鉴定结论书，证实经鉴定涉案的“禾神元”生物肥价格为175元/袋、“今野”方便面29元/箱。 19.河北中实会计师事务所冀中实审鉴（2019）第015号审计报告，证实自2014年7月30日至2014年10月24日石振昌吸收15户村民存款金额225800元（自认金额225800元），返还金额69035元，返还实物金额2275元，石振昌上缴金额550420元。 20.户籍信息：证实被告人石振昌具备完全刑事责任能力。 本院认为，被告人石振昌以三地农民专业合作社的名义，以高息为诱饵，未经批准，与他人共同实施非法吸收存款数额较大，扰乱了正常的金融秩序。其犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人罪名成立，本院予以支持。被告人到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人吸收存款、开票并上交存款，按三地合作社指示、政策办事，接受三地合作社领导，在共同犯罪中起次要作用，依法认定为从犯，按照其在犯罪中所起的作用予以从轻处罚。涉及本案的非法所得应予追缴，返还各集资参与人。被告人虽在公诉机关表示自愿认罪认罚，但没有提供集资参与人谅解书，没有取得社区矫正主管机关适合非监禁刑的结论意见，不积极缴纳罚金，悔罪态度较差，不应继续按照自愿认罪认罚予以宽大处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人石振昌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、依法追缴涉及本案的隆尧县、柏乡县三地农民专业合作社非法所得，返还各集资参与人；追缴后返还集资参与人剩余部分上缴国库；集资参与人本金尚未归还的，所支取的利息及领取的物资按价扣抵本金。（集资参与人名单及应返还数额，详见附卷宗的冀中实专审字（2019）第015号审计报告的审计结果明细表中持票人及余额）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  高志远 人民陪审员  王英波 人民陪审员  韩存杰 二〇二〇年五月十九日 书 记 员  王风辉