江苏省常州市天宁区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）苏0402民初5574号之三 原告：陈和平，男，1953年7月14日生，汉族，住常州市天宁区。 委托诉讼代理人：陶甜、黄铖（实习），江苏摩方律师事务所律师。 被告：邓伟伟，女，1979年10月10日生，汉族，户籍地常州市天宁区，现羁押于镇江女子监狱。 被告：潘锋平，男，1980年11月30日生，汉族，住上海市浦东新区。 委托诉讼代理人：黄晓伟，江苏博爱星律师事务所律师。 原告陈和平诉被告邓伟伟、潘锋平民间借贷纠纷一案，本院于2019年10月11日受理后，依法公开开庭进行了审理。诉讼中，依照原告陈和平的申请，本院依法对被告邓伟伟、潘锋平名下的财产采取了保全措施。原告陈和平及其委托诉讼代理人陶甜，被告邓伟伟，被告潘锋平的委托诉讼代理人黄晓伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告陈和平诉称，原告与被告一的父亲系世交，两被告系夫妻关系。两被告为在上海购置学区房等需要，多次向原告借款。2015年4月9日，原告通过配偶高腊梅账户向被告一出借人民币100万元，被告一于2019年1月9日出具借条，约定借期三个月。2018年5月23日，原告向被告一出借110万元，2019年2月23日，被告一向原告出具借条，约定月息二分，借期三个月。2018年9月3日，原告向被告一出借190万元，后被告一归还本金80万元，2019年3月3日，经折抵，被告一出具借条，载明借到陈和平现金110万元整，月息二分，借期三个月。2018年12月20日，原告向被告一出借150万元，2019年2月26日，被告一向原告出具借条，约定月息三分，借期两个月。2019年3月1日，原告向被告出借88万元，同日，被告一向原告出具借条，约定月息二分，借期三个月。2019年3月14日，被告二向原告书面承诺，被告一向原告所借债务，由其与被告一共同承担。上述借款的还款期均已到期，两被告未能及时清偿借款本息，原告只得提起诉讼，要求判令：1、两被告共同归还原告借款本金558万元，并承担以100万元为基数月利率1%自2019年1月9日起、以110万元为基数月利率1%自2019年2月23日起、以150万为基数月利率1%自2019年2月26日起、以110万为基数月利率1%自2019年3月3日起、以88万为基数月利率1%自2019年3月1日起至清偿完毕之日止计算的利息；2、诉讼费由两被告1负担。 被告邓伟伟答辩称，我确实有向原告借款，但是这个借款都是我的个人行为，与我丈夫潘锋平无关，虽然潘锋平提供了担保，但是他并不知道担保的金额。对于借款。2015年4月9日的借款存在，但是已经还清了，2019年1月9日出具借条应该有另外的转账；2019年2月23日的借条不认可，2018年5月23日确实存在借款，但是借条上有涂改，按借条的约定这笔钱本金应该已经还掉了；2018年9月3日的借款属实，190万元我归还了80万元，还剩110万元我出具了借条；对2018年12月20日的借款没有异议；对2019年3月1日的借款没有异议。 被告潘锋平答辩称，第一，原告与邓伟伟存在很多借款，是否已还清需要把双方的所有往来都查清，并且原告有专业放贷的行为，不但次数多、时间短而且金额大、利息高；第二，我出具的承诺书，是在不知道真实借款数额的情况下出具，不能作为定案依据；第三，邓伟伟并未真实要在上海买房，且已经因为诈骗被判刑，故我认为借款也存在诈骗的嫌疑，要求移送公安机关。 经审理查明，陈和平的妻子高腊梅于2015年4月9日向邓伟伟转账100万元，陈和平提供邓伟伟对此于2019年1月9日出具的借条一张，载明：今借到陈和平现金100万元，月息2分，借期3个月。陈和平于2018年5月23日向邓伟伟转账110万元，陈和平提供邓伟伟对此于2019年2月23日出具的借条一张，载明：今借到陈和平现金110万元，月息2分，借期3个月。陈和平于2018年9月3日向邓伟伟转账190万元，后邓伟伟归还80万元，陈和平提供邓伟伟对此于2019年3月3日出具的借条一张，载明：今借到陈和平现金110万元，月息2分，借期3个月。陈和平于2018年12月20日向邓伟伟转账150万元，陈和平提供邓伟伟对此于2019年2月26日出具的借条一张，载明：今借到陈和平现金150万元，月息3分，借期2个月。陈和平于2019年3月1日向邓伟伟转账88万元，陈和平提供邓伟伟对此于当日出具的借条一张，载明：今借到陈和平现金88万元，月息2分，借期3个月。2019年3月14日，潘锋平向陈和平出具承诺书一份，载明：本人潘锋平系邓伟伟的配偶，今承诺邓伟伟向陈和平所借债务，由邓伟伟和本人共同归还。 另查明，陈和平已于2019年3月26日就邓伟伟的其他债务将邓伟伟和潘锋平起诉至本院，本院于2019年9月11日作出（2019）苏0402民初1953号民事判决，就邓伟伟于2017年3月20日的借款65万元、2017年9月20日的借款31.1万元、2018年7月4日的借款200万元、2019年2月22日的借款70万元、2019年2月27日的借款50万元作出判决，判令邓伟伟、潘锋平还本付息。后潘锋平不服提出上诉，现已常州市中级人民法院已驳回上诉、维持原判。该案中，陈和平诉称邓伟伟的借款理由亦为在上海购买学区房。 诉讼中，陈和平对于出借款项的来源陈述为：部分款项为向亲戚朋友借取，例如向陈建平借160万元、向孙玉琴借270万元、向高志颖借200万元、向言华国借135万元，其他款项都是我自己的。本院调取了（2020）苏0402民初762号陈建平诉陈和平民间借贷一案中陈和平向陈建平出具的借条，显示两笔借款合计160万元约定的利息为1分。邓伟伟对于借款用途陈述为：我借款一部分用于开办公司经营所需，一部分用于个人消费，一部分是打算购买学区房借款。本院询问邓伟伟在借款时的还款能力情况，邓伟伟陈述：2017年到2018年我被人骗走了2000多万，我借款的时候手上还有点钱，所以我认为自己有还款能力。潘锋平对邓伟伟的借款陈述：邓伟伟2014年开办了常州登登礼品有限公司，和奥迪4S店合作，并在金坛租用仓库；我和邓伟伟在2009年在上海购买过一套房子，后来在2011年初就被我们卖掉了，后来一直没有买房，也没有购买学区房的计划，最多我个人去看过，邓伟伟从未参与，所谓的礼品公司规模也很小，一年营业额就10万到20万元；邓伟伟在外面欠了很多钱，其中欠常州市拘留所民警刘伟和其表哥几百万，其中的70万元已被确定为诈骗，因此被判刑，还欠上海的周婷几百万说是用于迪士尼项目，上海市公安局长宁分局已经立案侦查，邓伟伟也欠溧阳奥迪4S店的蒋瑜平80万元；邓伟伟在金坛赌博、大额消费，还包养小白脸。 本院依职权查明，邓伟伟因涉嫌诈骗刘伟70万元被常州市新北区人民法院判处刑罚，具体行为为以出售不属于其所有的房产为名，骗取购房款。本院调取了邓伟伟和梅纯杰在本院的返还财产、合伙、民间借贷等多个案件的法律文书，查明邓伟伟与梅纯杰存在不正当男女关系，向梅纯杰赠送贵重财物和现金、共同消费、出借款项，且与梅纯杰合伙租用商铺，涉事地点大多为金坛。 本院认为，本案中，邓伟伟可能在明知自己没有偿还能力的情况下，仍以各种虚构的理由向陈和平不断大量借取款项，事实上将所借得款项自行挥霍，有犯罪嫌疑，且邓伟伟已因其他诈骗案件被判处刑罚，故本案不应作为民事案件进行审理，应裁定驳回起诉并将犯罪线索移送公安机关。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百条、第一百一十九条、第一百五十四条、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下： 一、驳回陈和平的起诉。 二、案件受理费50860元，本院予以退还。 三、保全费5000元，由陈和平负担。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省常州市中级人民法院。 审 判 长  查熙迪 人民陪审员  李昭仪 人民陪审员  金义祥 二〇二〇年五月二十一日 书 记 员  徐 芬