福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0123刑初24号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人林雪丹，女，1969年12月6日出生于福建省罗源县，汉族，小学文化程度，无固定职业，户籍地福建省罗源县。2012年11月27日因卖淫嫖娼被福建省连江县公安局罚款五百元。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年6月26日被取保候审。 指定辩护人谢晓薇，福建宽达律师事务所律师。 罗源县人民检察院以罗检一部刑诉[2020]12号起诉书指控被告人林雪丹犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。罗源县人民检察院指派检察员侯军辉、检察官助理赵燕玲出庭支持公诉。被告人林雪丹及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 罗源县人民检察院指控，2009年4月至2013年9月期间，被告人林雪丹分别在罗源县岐阳南路1006号（混时尚服装店）内组织300元、1000元的民间互助会两场，以已中标会员每期固定交纳基本单位的会款，未中标会脚交纳中标金额，会东于第一期收取整会款后从第二期开始每期固定交纳基本单位会款的方式运作。具体情况如下： 1．第一场民间互助会包括会东81名，金额300元，于2009年4月8日整会，每年开展标会18次，拟定于2013年9月8日结束。林雪丹以其女儿“洪亭”名义作为会员参加该会3名，共缴纳会款6.3万元。该会于2013年9月8日结束，被告人林雪丹已开展标会80次，累计收取会款178.6万元。其中林雪丹缴纳会款8.7万元，向其他会员收取会款169.9万元，未造成会员损失。 2．第二场民间互助会包括会东61名，金额1000元，于2009年10月17日整会，每年开展标会16次，拟定于2013年7月2日结束。被告人林雪丹以其儿子“洪强”名义作为会员参加该会2名，共缴纳会款9万元。该会于2013年7月2日结束，林雪丹已开展标会60次，累计收取会款312.9万元。其中林雪丹缴纳会款15万元，向其他会员收取会款297.9万元，未造成会员损失。 上述，林雪丹组织两场民间标会收取会款共计491.5万元，其交纳会款共计23.7万元，向其他会员收取会款467.8万元，未造成会员损失。 案发后，被告人林雪丹主动到罗源县公安局投案。 上述事实，被告人林雪丹及其辩护人在开庭审理过程中无异议，并有证人林某平、陈某铿、林某云、陈某新等人的证言，辨认笔录，案件移送材料，民间互助会会单，被告人林雪丹供述、身份证明、违法犯罪记录查询情况说明、行政处罚决定书，到案经过等证据证实。 本院认为，被告人林雪丹违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款467.8万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人林雪丹曾被行政处罚，酌情从重处罚，但鉴于其案发后投案自首，案发前已结束标会，未造成会员经济损失，犯罪情节轻微，依法予以免除处罚。辩护人关于对被告人从轻处罚的意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第三十七条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条规定，并经审判委员会研究决定，判决如下： 被告人林雪丹犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶宇衍 人民陪审员  林 芳 人民陪审员  薛 丽 二〇二〇年五月九日 书 记 员  林 晶 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是 可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。