长春市双阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0112刑初54号 公诉机关长春市双阳区人民检察院。 被告人李文阁，男，1967年3月20日出生于内蒙古自治区鄂温克族自治旗，汉族，初中文化，无职业，户籍地内蒙古自治区鄂温克族自治旗管区，捕前暂住吉林省长春市二道区。2015年4月30日因犯诈骗罪被长春市二道区法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。于2018年2月10日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月20日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。 长春市双阳区人民检察院以长双检一部刑诉〔2020〕37号起诉书指控被告人李文阁犯诈骗罪，于2020年3月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市双阳区人民检察院指派检察员谭立新出庭支持公诉，被告人李文阁到庭参加诉讼。现已审理终结。 长春市双阳区人民检察院指控：李文阁虚构其能帮助将赵某1名下信用卡变成“白户”（没有任何贷款记录），可以不用还该信用卡的贷款80000元钱的事实，于2019年5月22日、23日，以微信转账方式收到赵某1及其母亲赵某2转款人民币30000元。 案发后，被告人李文阁被抓获到案，赃款被其挥霍。 公诉机关认定上述事实有如下证据：公民户籍信息证明等书证、被害人陈述、被告人李文阁的供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人李文阁以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李文阁系累犯，并且到案后能如实供述自己犯罪事实，系坦白，应同时依照《中华人民共和国刑法》第六十五条、第六十七条第三款之规定予以处罚，提请依法判处。 被告人李文阁对公诉机关指控的事实及罪名没有异议，表示认罪认罚。 经审理查明，被告人李文阁通过与其同居的周某1认识了周某1亲属被害人赵某1。李文阁谎称其能将赵某1名下多张信用卡变成“白户”（没有任何贷款记录），可以不用再偿还信用卡内的贷款，欺骗赵某1及其母亲赵某2，以微信转账方式，于2019年5月22日分两次共转给周某120000元，后周某1将此款交给李文阁；于2019年5月23日转给李文阁10000元。赵某2于2019年10月28日到公案机关报案。李文阁于2019年11月20日被公安机关抓获到案，所获赃款被其用于日常消费。 庭审中，公诉机关针对指控提供如下证据： 1.受案登记表、立案决定书，证实：本案由双阳区公安分局于2019年10月28日受理赵某2报案，于2019年11月20日立案侦查。 2.公民户籍信息证明，证实：被告人李文阁自然情况。 3.到案经过，证实：2019年11月20日零时许，民警在长春市二道区将被告人李文阁抓获。 4.被害人赵某2微信截图五张及账户交易明细，证实：周某1的微信昵称***，微信号*********。2019年5月22日15时10分赵某2通过邮储银行以微信转账方式转给***10000元；2019年5月22日15时11分赵某2通过邮储银行以微信转账方式转给***10000元；2019年5月23日3时54分赵某2通过邮储银行以微信转账方式转给“李文阁”10000元。 5.长春市二道区人民法院（2014）二刑初字第246号刑事判决书及证明，证实：2015年4月30日被告人李文阁因犯诈骗罪被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；吉林省宁江监狱证明李文阁于2018年2月10日被释放。 6.被害人赵某1名下各银行银行卡还款情况，证实：被害人赵某1名下账户的还款情况。 7.证人周某1证言，证实：我和李文阁是在2019年5月份认识的，现在在一起生活。赵某1是我侄女周某2的丈夫，我知道李文阁给赵某1办银行贷款的事。2019年5月份的时候，在长春市二道区我开的***美发店，我侄女周某2和我说赵某1在外面许多银行贷款没有还，李文阁听说这件事之后就和我说他在银行有几个关系不错的朋友能帮赵某1办银行贷款的事，让我去和赵某1说，然后李文阁和赵某1联系，刚开始李文阁说给他10000元可以让赵某1变成白户，赵某1来到我家之后和李文阁又说了一次，李文阁对赵某1说他可以让赵某1不用还银行贷款，只需要把信用卡的贷款还清就行了，李文阁说他已经把我变成白户了，也能把赵某1变成白户，并且李文阁拿出一张给我变成白户的凭证给赵某1看，赵某1就相信这是真事了。李文阁向赵某1要30000元办事钱，赵某1就给我转了20000元，给李文阁转了10000元。李文阁总是找我要这20000元钱，他说已经在银行那边找完人了，需要把这些钱给在银行办事的人，我就把20000元钱转给李文阁了。白户应该是没在银行贷过款的意思。李文阁没有工作；李文阁没和我说过一起诈骗赵某1的事，他出去找谁办这件事也没和我说过，白天他都不在家，晚上才回来。我不可能同意别人骗赵某1。十多年前，我舅家妹妹刘某用我的身份证办过贷款，刘某现在已经还款了，李文阁去银行查我征信的时候没有查到我有欠款记录，我以为是李文阁帮我办的。 8.证人周某3证言，证实：我是赵某1的妻子周某2。2019年三四月份的时候，我们与李文阁闲聊的时候，李文阁知道我家欠钱的事。刚开始李文阁说能让我们的贷款利息减免，能让黑户变白户，需要给李文阁一万元钱，后来李文阁把周某1的征信拿出来了，我们就相信了。李文阁说能让赵某1的贷款都不用还，需要我们给他三万元办事钱，我婆婆赵某2给李文阁转账了三万元，周某1知道这事，她没参与诈骗。 9.被害人赵某1陈述，证实：2019年5月份我妻子的四姑通过微信聊天告诉我她丈夫李文阁可以让我的征信变成白户，信用卡之外的贷款可以不用还，让我给他转30000元办事费，还说我名下的六张信用卡9月份之前不可以还款，如果还款就会影响到银行办这件事的人。2019年7月份的时候，中信银行给我打电话让我还款，其他的几家银行也给我打电话让我还款，我没还。我问李文阁怎么回事，他说他在中国人民银行找完人了，今后银行再给我打电话催款的话，电话就会打进他的手机号里，然后他去和银行协商。到2019年9月份期间还是有银行给我打电话催我还款。李文阁和我说可以不用还80000元的贷款，但现在除了中国银行以外的其他银行还是多次给我打电话让我还款，我感觉可以不用还贷款的事情是假的，我就感觉我自己被骗了，然后就来报警了。李文阁说他能在银行找人，他姨家的哥在银行上班，可以把我在银行销户，所以就不用还银行的贷款了，他说2019年9月份的时候事情办完可以给我拿来销户的凭证，但是到今天也没拿来，我也没在银行销户，我现在在银行属于核销状态，这是银行正常的程序，如果李文阁给我办这件事了，我在银行的80000元的贷款就不用还了，我在银行就不会成为核销状态。30000元李文阁说是办这件事的费用，我在2019年5月22日下午15时许给我四姑的微信（微信号*********）转账20000元，2019年5月23日凌晨3时许给李文阁（微信号*******************）转账10000元。这些钱都是我母亲赵某2用微信转账转的。 10.被害人赵某2陈述，证实：我被人骗了三万块钱。2016年我儿子赵某1因为玩北京赛车游戏在中国银行贷款8万，又用中国银行信用卡贷了3万，之后自己还了一部分，还有一部分没有还。我儿子赵某1媳妇的四姑说她丈夫李文阁能办这个事。李文阁和我儿子说他把这个事办完之后就不用还银行贷款了，只需要在五年的时间内还清信用卡上的钱，但是九月份前不能还信用卡的钱，我觉得这样就不用着急还钱了。2019年5月23日我给李文阁转了一万元，又给我儿媳妇的四姑转了两万元，到了九月份之后我开始往银行的信用卡还贷款，还了一部分贷款之后我们在网上一查显示没有还到信用卡里，而是直接还银行贷款了，这和李文阁之前答应我的不一样，我就感觉被骗了。我通过微信给我儿媳妇的四姑（微信名***、微信号*********）转的两万元钱，又通过微信（微信号*******************）转的一万元钱。我现在需要还信用卡之外的贷款，这和李文阁答应我的不一样，他说办完之后就不用还信用卡以外的贷款了。 11.被告人李文阁的供述与辩解，证实：我收了赵某130000元钱帮赵某1办事，没办了。2019年5月22日的时候，赵某1微信给我转账10000元，给周某1（我现在和她在一起生活，马上就要结婚了）微信转账20000元，周某1把钱都转给我了。2019年5月我帮助解决赵某1名下信用卡暂缓还款，只还本金不还利息，暂缓半年时间，半年之后只还贷款的本金，逾期和利息不用还了，我告诉赵某19月份的时候再还款。我去各大银行给赵某1还了一万多元钱，剩下的钱让我自己花了。我没有能力给赵某1办这件事，我帮赵某1还了光大银行、广发银行、兴业银行、还有三个银行我记不清了，每个银行都还了两三千块钱，剩下的钱让我花了，我告诉赵某1以后银行要是给他打电话的话就告诉银行给我打电话。这样我就能和银行找理由拖延还款时间，赵某1给我一张他的征信，我按照征信上的银行卡号给他还款的，我想让他晚点发现，我没有钱花，就想要骗点钱花。赵某1是现在和我一起生活的周某1的侄儿女婿，赵某1在好几家银行贷款了，一直没还，所以他征信有问题，但他还想贷款，我收的3万元钱就是给他解决征信问题的钱，把他征信漂白，他好继续贷款，我就是给他贷款的几家银行每月少存点，这样银行就不会催他催的太紧，我实际上不能给他的征信漂白。钱都是赵启华母亲赵某2转的，直接转给我一万元，通过周某1转给我二万元。我骗赵某1的事与周某1没关系，骗来的钱怎么花的她也不清楚。 以上证据，由公诉机关提供，被告人李文阁均无异议，查证属实，可以做为本案的定案依据。 本院认为，被告人李文阁以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，定罪及适用法律正确，应予支持。李文阁当庭自愿认罪，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。李文阁系累犯，依法应当从重处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人李文阁犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月20日起至2021年9月19日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人李文阁于本判决生效后十日内向被害人赵某1、赵某2退赔人民币三万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  贾云光 人民陪审员  安笑云 人民陪审员  钟文珠 二〇二〇年五月二十八日 书 记 员  曹雪琨