河南省焦作市中站区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0803刑初233号公诉机关河南省焦作市中站区人民检察院。被告人韩小卫，男，汉族，1982年3月2日出生于河南省焦作市，初中肄业，无业，现住焦作市中站区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年12月21日被焦作市公安局中站分局刑事拘留；2019年1月23日经焦作市中站区人民检察院批准，同日由焦作市公安局中站分局逮捕。指定辩护人杨珍，河南尚领律师事务所律师。焦作市中站区人民检察院以焦中检公诉刑诉〔2019〕196号起诉书指控被告人韩小卫犯诈骗罪，于2019年9月20日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市中站区人民检察院于2019年12月19日因补充证据申请延期审理，于2020年1月19日建议恢复法庭审理；于2020年4月17日因补充证据申请延期审理，于2020年5月17日建议恢复法庭审理。焦作市中站区人民检察院指派检察员席营军、书记员李少豪出庭支持公诉，被告人韩小卫及其指定辩护人杨珍到庭参加诉讼。现已审理终结。焦作市中站区人民检察院指控：2017年11月，被告人韩小卫租用焦作市解放区站前路中央尚都609号房间，以许某名义注册成立河南龙昊电子商务有限公司。从2017年4月份开始韩小卫通过微信交友和朋友介绍结识被害人卢某、杜某、王某2，王某3、杨某等人，韩小卫以交男女朋友、谈恋爱结婚为由同时交往卢某、王某3、杜某、王某2、杨某，在骗取被害人信任后，韩小卫以自己做生意急需用钱、公司需要资金周转等为由，通过借款、信用卡套现、让被害人网络贷款、支付宝套现等方式骗取卢某、杜某、王某3、王某2、杨某钱财。另外，韩小卫以帮被害人买某能、段超超贷款购车为由，使用买某能、段超超身份在贷款公司办理分期购车业务，购车后，韩小卫将车辆开走，私自抵押变现占为己有。具体犯罪事实如下：1、被害人卢某离异后，2017年11月份，通过微信交友与被告人韩小卫认识，韩小卫自称其离异，并在焦作市解放区站前路中央尚都609号经营一家贷款公司。韩小卫以谈恋爱并与卢某结婚为由骗取卢某信任，从2017年11月份至2018年11月份以做生意急需用钱、公司需要资金周转为由多次骗取卢某钱财。2018年8月份，韩小卫将卢某价值约4850元的黄金首饰骗走后低价变卖。韩小卫先后使用卢某本人广发银行信用卡套现10181.6元，邮政储蓄银行信用卡套现4982元。韩小卫还让卢某在交通银行贷款47712元（提现47700元）、在“招联金融”贷款平台5400元（提现5300元）、在“随心贷”贷款平台贷款28200元（转账10000元，提现18000元）、在“小赢卡贷”贷款平台贷款4000元、在“高炮”贷款平台贷款约1143元（转账1100元）给自己。韩小卫还操作卢某手机通过其支付宝借呗、花呗套现1400元并转至自己支付宝账户。另外，韩小卫还以公司需要资金周转为由让卢某借现金给自己用，至今仍有4500元未还。在卢某的多次催要下，韩小卫陆续退还44938余元。2、2018年11月12日，被告人韩小卫通过微信交友认识被害人杜某，韩小卫自称其离异，并在焦作市解放区站前路中央尚都609号经营一家贷款公司。在骗取杜某信任后，以公司需要资金周转、投资扩大经营规模等为由，让杜某在捷信网络贷款40000元，后通过微信支付宝转给韩小卫将39800元。韩小卫还使用杜某手机，通过其支付宝借呗、花呗共套现7700元并转至自己支付宝账户内。韩小卫骗取杜某办理中原银行信用卡，后用该信用卡套现9780元。韩小卫共计骗取杜某56980元，后在杜某多次催要下，韩小卫退还500元。3、被害人王某3离异后，2017年冬天，通过朋友为其介绍男朋友，认识被告人韩小卫，两人以谈恋爱为目的互加微信好友。在骗取王某3信任后，韩小卫以做生意急需用钱为由，让王某3通过网络贷款公司贷款6900元，后王某3通过微信将贷款转至韩小卫微信账户，在王某3多次催要下，至案发时韩小卫陆续退还4350元。4、2017年4月份，被告人韩小卫通过微信交友认识被害人王某2，韩小卫自称其离异。在交往中以谈恋爱为由骗取王某2信任。从2017年4月份至2018年10月份以给王某2办理贷款、注册公司需要资金、借钱给买车包装客户为由多次骗取王某2钱财。韩小卫先后使用王某2本人工商银行信用卡套现39000元，交通银行信用卡套现40000元、信用卡贷款19000元，浦发银行信用卡套现45500元。2017年12月份韩小卫以借钱给许某、韩某买车付首付款为由，让王某2为许某、韩某二人支付购车首付款共58800元，购车后韩小卫让许某、韩某二人将车辆质押给王某2，后韩小卫将两辆车从王某2处开走抵押。韩小卫共计骗取王某2202300余元，在王某2的多次催要下，韩小卫陆续退还王某240000余元。5、2018年8月份，被害人杨某让韩小卫帮忙推销POS机，后和韩小卫经常来往，在闲聊中，杨某透露出其和丈夫关系不好正在办离婚。韩小卫得知后多次催促杨某和其丈夫离婚并和其结婚，骗取杨某信任后，韩小卫以做生意需要资金周转、给客户买车付首付等为由，在2018年8月份至2018年11月份，韩小卫陆续使用杨某平安银行信用卡共套现22188元。在杨某的多次催要下，韩小卫陆续退还杨某1900元。6、2018年7月份，被害人买某能为其儿媳妇卢思思购车，遂找到被告人韩小卫，韩小卫自称可以帮买某能垫付首付款，为买某能办理贷款分期购车。2018年10月10日，韩小卫带领买某能，在焦作市凯汇汽车销售服务有限公司使用买某能身份以60900元价格为买某能购买白色凯翼牌轿车一辆。其中该车通过郑州融佳汽车销售有限公司在瑞福德汽车金融有限公司贷款53000元。购车后韩小卫带领买某能在焦作市车管所办理注册手续，注册车牌号。随后，韩小卫以该车需办理抵押贷款为由将车开走，抵押变现占为己有，给买某能造成51786.52元债务。7、2018年10月份，被害人段某的儿子段超超想通过被告人韩小卫办理信用卡但未办成，后韩小卫称使用段超超身份购买车辆可以方便办理信用卡。2018年11月1日，韩小卫带领段超超在焦作市凯汇汽车销售服务有限公司使用段超超身份以61000元的价格为段超超购买白色凯翼牌轿车一辆。其中，该车通过郑州融佳汽车销售有限公司在瑞福德汽车金融有限公司贷款59000元。购车后韩小卫带领段超超在济源市车管所办理注册手续，注册车牌号。随后，韩小卫以该车需办理抵押贷款为由将该车开走，抵押变现，占为己有，给段超超造成59000元债务。综上所述：韩小卫骗取卢某67075.6元，骗取王某2162300元，骗取杜某56780元，骗取杨某20288元，骗取王某32500元，骗取买某能51786.52元，骗取段超超59000元，共计419730.12余元（赃款、赃车均未能追退）。上述指控公诉机关向法庭提供了证据，公诉机关认为，被告人韩小卫以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取公私财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处有期徒刑七年至八年，并处罚金4至5万元。被告人韩小卫辩称对第四起犯罪事实与被害人王某2之间有还款情况，其中每月在浦发银行替王某2还款4000余元，另外每月现金还款2000余元。对公诉机关指控的罪名及其他犯罪事实和量刑建议均无异议，并自愿认罪认罚，愿意退赔被害人损失。辩护人对公诉机关指控被告人韩小卫犯诈骗罪无异议。被告人无前科，系初犯，如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪认罚，悔罪态度真诚，建议对被告人从轻处罚。经审理查明：2017年11月，被告人韩小卫租用焦作市解放区站前路中央尚都609号房间，以许某名义注册成立河南龙昊电子商务有限公司。从2017年4月份开始韩小卫通过微信交友和朋友介绍结识被害人卢某、杜某、王某2，王某3、杨某等人，韩小卫以交男女朋友、谈恋爱结婚为由同时交往卢某、王某3、杜某、王某2、杨某，在骗取被害人信任后，韩小卫以自己做生意急需用钱、公司需要资金周转等为由，通过借款、信用卡套现、让被害人网络贷款、支付宝套现等方式骗取卢某、杜某、王某3、王某2、杨某钱财。另外，韩小卫以帮被害人买某能、段超超贷款购车为由，使用买某能、段超超身份在贷款公司办理分期购车业务，购车后，韩小卫将车辆开走，私自抵押变现占为己有。具体犯罪事实如下：（一）被害人卢某离异后，2017年11月份，通过微信交友与被告人韩小卫认识，韩小卫自称其离异，并在焦作市解放区站前路中央尚都609号经营一家贷款公司。韩小卫以谈恋爱并与卢某结婚为由骗取卢某信任，从2017年11月份至2018年11月份以做生意急需用钱、公司需要资金周转为由多次骗取卢某钱财。2018年8月份，韩小卫将卢某价值约4850元的黄金首饰骗走后低价变卖。韩小卫先后使用卢某本人广发银行信用卡套现10181.6元，邮政储蓄银行信用卡套现4982元。韩小卫还让卢某在交通银行贷款47712元（提现47700元）、在“招联金融”贷款平台5400元（提现5300元）、在“随心贷”贷款平台贷款28200元（转账10000元，提现18000元）、在“小赢卡贷”贷款平台贷款4000元、在“高炮”贷款平台贷款约1143元（转账1100元）给自己。韩小卫还操作卢某手机通过其支付宝借呗、花呗套现1400元并转至自己支付宝账户。另外，韩小卫还以公司需要资金周转为由让卢某借现金给自己用，至今仍有4500元未还。在卢某的多次催要下，韩小卫陆续退还44938余元。认定上述事实的证据如下：1.被告人韩小卫的供述与辩解，证实被告人韩小卫以做生意为名骗取卢某9万余元，并将所得赃款挥霍的犯罪事实。2.被害人卢某的陈述，证实韩小卫让其贷款和借钱给韩使用的事实经过。3.被害人卢某的购买黄金首饰票据及图片，证实卢某购买的黄金项链、黄金手链的价值。4.卢某的邮政银行信用卡明细，证实韩小卫将卢某邮政信用卡套现4982元情况。5.卢某的广发银行信用卡明细，证实韩小卫将卢某的广发信用卡套现10181.6元情况。6.卢某的交通银行明细，证实卢某在交通银行贷款47712元，取现47700给韩小卫，自称韩小卫还了13000余元（韩小卫支付宝账单显示还款16638元）。7.卢某中国银行卡明细，证实随心贷款28200转至中国银行卡，支付宝转账10000元，提现18000元。8.卢某邮政储蓄卡明细，证实招联金融网贷5400元，提现5300给韩小卫。9.卢某邮政储蓄卡明细，证实网贷4000元，转给韩小卫。存入4500元现金（石彩枝借款）提现给韩小卫。10.卢某中国银行卡明细，证实贷款1143转至中国银行卡，转账1100元给韩小卫。11.卢某支付宝账单，证实韩小卫转走1400元。12.欠条，证实韩小卫给卢某打了一张欠条，欠卢某8万元。13.卢某辨认韩小卫笔录，证实被害人卢某对被告人韩小卫的照片进行辨认，骗自己的叫贝贝的人就是韩小卫。（二）2018年11月12日，被告人韩小卫通过微信交友认识被害人杜某，韩小卫自称其离异，并在焦作市解放区站前路中央尚都609号经营一家贷款公司。在骗取杜某信任后，以公司需要资金周转、投资扩大经营规模等为由，让杜某在捷信网络贷款40000元，后通过微信支付宝转给韩小卫将39800元。韩小卫还使用杜某手机，通过其支付宝借呗、花呗共套现7700元并转至自己支付宝账户内。韩小卫骗取杜某办理中原银行信用卡，后用该信用卡套现9780元。韩小卫共计骗取杜某56980元，后在杜某多次催要下，韩小卫退还500元。认定上述事实的证据如下：1.被告人韩小卫的供述与辩解，证实2019年11月份，韩小卫通过和杜某谈恋爱获取其信任后，以公司需要资金周转，投资扩大规模为名让杜某从网上贷款4万元转给自己，另外，利用操作杜某的手机之际，偷偷从其支付宝中转走7700元，还将其信用卡套现9780元，最终将其钱财挥霍的事实经过。2.被害人杜某的陈述，证实被告人韩小卫通过谈恋爱获取其信任后，以公司需要资金为名让其贷款40000元，办理一张中原银行信用卡，被套取9780元，另外操作其手机偷偷从支付宝中转走7700元。3.杜某的微信截图和中国银行交易明细，证实韩小让杜某在捷信网贷贷了40000元，转入杜某中国银行卡里，当日微信转账20000元，支付宝转账5000+4800，后将银行卡拿走将钱取完。4.杜某的支付宝截图，证实韩小卫用杜某的手机，将其支付宝中的2800元和4900元转走，后还了500元。5.杜某的中原银行信用卡明细，证实韩小卫将该卡套现9780元。6.杜某辨认韩小卫笔录，证实被害人杜某对被告人韩小卫的照片进行辨认，骗自己的人就是韩小卫。（三）被害人王某3离异后，2017年冬天，通过朋友为其介绍男朋友，认识被告人韩小卫，两人以谈恋爱为目的互加微信好友。在骗取王某3信任后，韩小卫以做生意急需用钱为由，让王某3通过网络贷款公司贷款6900元，后王某3通过微信将贷款转至韩小卫微信账户，在王某3多次催要下，至案发时韩小卫陆续退还4350元。认定上述事实的证据如下：1.被告人韩小卫的供述与辩解，证实2018年9月份，被告人韩小卫通过谈恋爱获取王某3信任后，让其贷款1万元，说用于自己公司周转资金，通过微信转账，后王某3多次催要，韩小卫退还了4350元。2.被害人王某3的陈述，证实2018年9月初，被害人吴某因为资金需要，找到被告人韩小卫，韩小卫称可以给吴某办理大额信用卡。9月9日，被告人韩小卫到武陟县吴某店内为吴某办理大额信用卡。3.王某3的微信交易截图，证实韩小卫诈骗被害人王某3共2500元。（四）2017年4月份，被告人韩小卫通过微信交友认识被害人王某2，韩小卫自称其离异。在交往中以谈恋爱为由骗取王某2信任。从2017年4月份至2018年10月份以给王某2办理贷款、注册公司需要资金、借钱给买车包装客户为由多次骗取王某2钱财。韩小卫先后使用王某2本人工商银行信用卡套现39000元，交通银行信用卡套现40000元、信用卡贷款19000元，浦发银行信用卡套现45500元。2017年12月份韩小卫以借钱给许某、韩某买车付首付款为由，让王某2为许某、韩某二人支付购车首付款共58800元，购车后韩小卫让许某、韩某二人将车辆质押给王某2，后韩小卫将两辆车从王某2处开走抵押。韩小卫共计骗取王某2202300余元，在王某2的多次催要下，韩小卫陆续退还王某240000余元。认定上述事实的证据如下：1.被告人韩小卫的供述与辩解，证实韩小卫承认向卢某、杜某、王某3、王某2、和杨某借过钱，但不承认是诈骗，称是还贷款和公司资金周转，但又说不清具体情况。2.被害人王某2的陈述，证实韩小卫骗其十几万的过程。3.王某2的工商银行信用卡消费记录，证实韩小卫2017年5月9日，在焦作市金诚丽黄金珠宝用王某2的工商银行卡消费39000元。4.王某2的征信报告及信用卡账单，证实韩小卫将王某2的浦发银行信用卡刷空，目前欠款13万余元。5.王某2的交通银行信用卡消费和贷款记录，证实韩小卫将王某2的交通银行信用卡40000元和19000元贷款全部刷空。6.王某2的农业银行交易明细和微信转账记录，证实韩小卫以给许某夫妻购买车辆为由让王某2出首付款17500元、35000和6300元共计58800元。7.汽车质押合同，证实韩小卫以许某名义购买的起亚汽车,由王某2出首付40700元，将该车抵押给王某2。8.许某和韩某分期车辆手续，证实许某、韩某二人的购车及付款情况。9.许某的起亚汽车档案，证实许某和韩某购买车辆手续。10.欠条，证实韩小卫给王某2打了一张欠条，欠王某211万元（不包括为许某名义购车首付款）。11.证人许某的证言，证实许某陈述韩小卫用其名字办理营业执照、买车和王某2签合同的事实经过。12.证人韩某的证言，证实韩小卫用其妻子名字办理营业执照、买车，又用其名字买车的事实经过。13.证人方某的证言，证实公司为许某名义购买的车辆，垫付了54000元，后韩某未还款。（五）2018年8月份，被害人杨某让韩小卫帮忙推销POS机，后和韩小卫经常来往，在闲聊中，杨某透露出其和丈夫关系不好正在办离婚。韩小卫得知后多次催促杨某和其丈夫离婚并和其结婚，骗取杨某信任后，韩小卫以做生意需要资金周转、给客户买车付首付等为由，在2018年8月份至2018年11月份，韩小卫陆续使用杨某平安银行信用卡共套现22188元。在杨某的多次催要下，韩小卫陆续退还杨某1900元。认定上述事实的证据如下：1.被告人韩小卫的供述与辩解，证实韩小卫承认向卢某、杜某、王某3、王某2、和杨某借过钱，但不承认是诈骗，称是还贷款和公司资金周转，但又说不清具体情况。2.被害人杨某的陈述，证实其被韩小卫骗钱的过程。3.杨某的平安银行信用卡账单，证实韩小卫将杨某的平安银行信用卡刷卡22188元。（六）2018年7月份，被害人买某能为其儿媳妇卢思思购车，遂找到被告人韩小卫，韩小卫自称可以帮买某能垫付首付款，为买某能办理贷款分期购车。2018年10月10日，韩小卫带领买某能，在焦作市凯汇汽车销售服务有限公司使用买某能身份以60900元价格为买某能购买白色凯翼牌轿车一辆。其中该车通过郑州融佳汽车销售有限公司在瑞福德汽车金融有限公司贷款53000元。购车后韩小卫带领买某能在焦作市车管所办理注册手续，注册车牌号。随后，韩小卫以该车需办理抵押贷款为由将车开走，抵押变现占为己有，给买某能造成51786.52元债务。（七）2018年10月份，被害人段某的儿子段超超想通过被告人韩小卫办理信用卡但未办成，后韩小卫称使用段超超身份购买车辆可以方便办理信用卡。2018年11月1日，韩小卫带领段超超在焦作市凯汇汽车销售服务有限公司使用段超超身份以61000元的价格为段超超购买白色凯翼牌轿车一辆。其中，该车通过郑州融佳汽车销售有限公司在瑞福德汽车金融有限公司贷款59000元。购车后韩小卫带领段超超在济源市车管所办理注册手续，注册车牌号。随后，韩小卫以该车需办理抵押贷款为由将该车开走，抵押变现，占为己有，给段超超造成59000元债务。认定上述两起事实的证据如下：1.被告人韩小卫的供述与辩解，证实韩小卫用买某能和段超超的身份购买过机动车，但是拒不说明车辆去向。2.被害人买某能的陈述，证实韩小卫以买某能给分期付款购买车辆为由，以他的名义购买了一辆白色凯翼E3轿车，贷款5.3万元，后将该车开走，现住贷款公司向其催要贷款。3.被害人段某的陈述，证实韩小卫以其儿子段超超给分期付款购买车辆为由，以他的名义购买了一辆白色凯翼轿车，贷款5.9万元，后将该车开走，现住贷款公司向其催要贷款。4.买某能的个人征信报告，证实买某能欠瑞福德汽车金融有限公司51787元。5.以买某能和段超超名义分期购车手续，证实买某能在焦作市凯汇汽车销售服务有限公司以60900元价格为买某能购买白色凯翼牌轿车一辆。其中该车通过郑州融佳汽车销售有限公司在瑞福德汽车金融有限公司贷款53000元。注册车牌号。6.律师函和还款通知函、行车证，证实段超超在瑞福德贷款5.9万元逾期未还，5987.34.综上所述：韩小卫骗取卢某67075.6元，骗取王某2162300元，骗取杜某56780元，骗取杨某20288元，骗取王某32500元，骗取买某能51786.52元，骗取段超超59000元，共计419730.12余元（赃款、赃车均未能追退）。本案综合证据如下：1.韩小卫的户籍证明，证实韩小卫已达到完全刑事责任年龄。2.发破案经过，证实本案发案及韩小卫到案情况。3.韩小卫的光大银行、中信银行和工商银行账单以及支付宝交易单子数据，证实有大额资金进入和支出，韩小卫自称用被害人的钱还自己的信用卡和消费情况吻合。4.证人王某1的证言，证实王某1陈述其在韩小卫公司上班，公司主要做贷款中介和代办代还信用卡的业务，公司业务一直不好，最后只剩下她和韩小卫二人的事实经过。5.证人叶某的证言，证实2018年黄金回收价格大约为270元每克。6.现场检测报告书和行政处罚决定书，证实韩小卫吸毒，2018年12月11日被强制戒毒。7.价格认定协助书和不予受理通知书，证实被韩小卫卖出的卢某的黄金首饰因无实物，无法作价。以上所有证据，均经当庭举证、质证，证据来源合法，所证内容客观、真实，且与本案具有关联性，本院予以确认。本院认为，被告人韩小卫以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。焦作市中站区人民检察院指控被告人韩小卫的犯罪事实存在，罪名成立。被告人韩小卫如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪认罚，可以从轻处罚。辩护人建议对被告人韩小卫从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人韩小卫辩称诈骗被害人王某2时，每月还款现金2000元的理由，没有相应的证据证实，并与当庭查证不符，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人韩小卫犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月21日起至2025年12月20日止）。二、责令被告人退赔被害人卢小苗经济损失67075.6元，王艳经济损失162300元，杜鹃经济损失56780元，杨丽霞经济损失20288元，王娜娜经济损失2500元，买能能经济损失51786.52元，段超超经济损失59000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  张旭东人民陪审员  许继合人民陪审员  买 瑛二〇二〇年五月二十八日书 记 员  李盼盼量刑步骤被告人韩小卫诈骗数额419730.12元，数额巨大，量刑起点为36个月，10万起犯罪数额每增加6千元增加1个月，增加53个月，为吸毒诈骗增加20%，多次实施诈骗增加10%，坦白减少20%，认罪认罚减少10%，拟宣告刑：89×（1+20%+10%-20%-10%）=89个月，即7年5个月，确定宣告刑为即7年。