上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0109刑初236号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人陈实，女，1974年6月29日出生，汉族，户籍所在地本市宝山区。辩护人阎玉红，上海至合律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检二部刑诉〔2020〕150号起诉书指控被告人陈实犯诈骗罪，于2020年4月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人陈实及上海市虹口区法律援助中心为其指派的辩护人阎玉红到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：2017年7月至2018年1月间，被告人陈实伙同季某(另案处理)，谎称可以提供担保，骗取被害人殷某某、申某共计人民币(以下币种均为人民币)188.7万元；又以过桥投资等为由，骗取徐某共计141.9万元。具体分述如下：1、2017年7月21日，被告人陈实伙同季某，谎称可以提供担保，诱骗被害人申某追加借款共计50万元。2、2017年8月17日，被告人陈实伙同季某，以上述方式，诱骗被害人殷某某追加借款共计138.7万元。3、2017年11月至2018年1月间，被告人陈实伙同季某，虚构过桥投资业务，骗取被害人徐某共计141.9万元。被告人陈实于2019年9月28日被公安人员抓获。为证实上述指控的事实，上海市虹口区人民检察院提供了被害人殷某某、申某、徐某的陈述、证人陈某某、广某、乔某某、王某某的证言及被害人提供的借款合同、见证书、借条、转账凭证等、同案关系人季某的供述、被告人陈实个人信用报告、人民法院执行信息等、被告人陈实及同案关系人季某的银行账户明细、上海司法会计中心有限公司出具的《司法鉴定意见书》、上海市宝山区人民法院《刑事判决书》、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》、被告人陈实的部分供述等证据，并据此认为被告人陈实与他人结伙，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为应以诈骗罪判处。本案系共同犯罪，被告人陈实在缓刑考验期内犯新罪，应撤销缓刑，数罪并罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第七十七条第一款的规定，对被告人陈实定罪处罚。法庭审理中，被告人陈实否认实施诈骗行为，认为仅是借款和担保行为，被告人陈实的辩护人提出被告人陈实具有偿还能力，其进行担保不构成诈骗罪，且被告人陈实所起作用较小，如认定犯罪则被告人陈实系从犯。经审理查明，2017年7月至2018年1月间，被告人陈实伙同季某(另案处理)，谎称可以提供担保或者虚构过桥投资项目，分别骗取被害人殷某某、申某、徐某共计330.6万元，具体分述如下：1、2017年7月21日，被告人陈实伙同季某，谎称可以提供担保，诱骗被害人申某追加借款50万元。2、2017年8月17日，被告人陈实伙同季某，谎称可以提供担保，诱骗被害人殷某某追加借款138.7万元。3、2017年11月至2018年1月间，被告人陈实伙同季某，虚构过桥投资业务，骗取被害人徐某141.9万元。被告人陈实于2019年9月28日被公安人员抓获。以上事实，有下列证据证实：1、被害人殷某某的陈述，证实季某开了离巽公司，其就经季某介绍以房屋抵押方式贷款480万元，其中250万元以投资形式投入离巽公司，后因贷款到期，季某就介绍其签订过桥协议借款550万元，其中480万元用于还贷款，剩余70万元季某说借给她公司用，等公司赚钱了就可以还其钱了，其被逼的没有办法，只好又借给季某70万元，2017年8月，贷款又到期了，季某还不出钱还让其再多贷一些，其不肯，季某就拉来被告人陈实做担保，陈实说用她的一套房子来担保，同时季某也说自己房子可以担保，于是经季某介绍又签订抵押借款协议，贷款了692万元，除去还款550万元，余款142万元给了季某，2018年4月之前，季某是支付贷款利息的，但之后就没有支付了的事实。2、被害人申某的陈述，证实其因需要资金周转认识季某，季某介绍其到小额贷款公司借款250万元，季某让其将150万元投给季理财并称会承担250万元的全部利息，后其就通过房屋抵押贷款得款250万并将其中150万元给季某，但季某无法按期偿还150万本金，为偿还之前的250万贷款，其就又被季某带至乔某某的公司借款370万还了250万，这时季某再度向其借款，其因不怎么信任季某，季某就说可以提供保证人陈实和房产做抵押，被告人陈实同意并拿出她的房产证，三方签署了合同，但季某找理由把合同收走，之后，陈实一直与其联系说会接手后续事宜和按时打利息，但实际上陈实什么都没有做，事后才知道陈实的房子几年前已经被抵押，不具备担保资格的事实。3、被害人徐某的陈述，证实2017年11月，其因需要换肾和安置房而需要补40万元差价，就和陈实说了需要贷款的事情，陈实和季某就提出帮其弄贷款和贷足110万元，后贷款下来后，陈实提出不如借给她做过桥垫资生意，由陈实归还每月利息，多赚的钱给其，季某就解释“过桥垫资”的意思，后陈实和季某以垫资名义先后从其处获得钱款，至12月其房子补差价时间到时，陈实一直不还钱，陈实和季某就提出帮其做车贷，后期又让其向赵亮借款等，如此多次从其处骗得钱款，后其一直找陈实要钱并追着问陈实，陈实说她在宝山有房子并于第二天将房产证给了其的事实。4、证人陈某某、广某的证言及被害人提供的借款合同、见证书、借条、转账凭证等，证实被告人陈实与季某结伙骗取三名被害人钱款的经过。5、证人乔某某的证言，证实季某、被告人陈实带被害人徐某至其公司要求办理房屋抵押借款，徐某来了两三次，都是季某和陈实带着徐某过来，后其介绍“长江鼎力”公司与徐某签订了一份抵押合同和借款合同，借款金额大概约110万元的事实。6、证人王某某的证言，证实被告人陈实陪同被害人徐某办理房屋抵押贷款及车贷的经过。7、同案关系人季某的供述，证实2016年被害人申某回上海后在一家贷款公司做了200多万元的抵押，将其中150万元投资至其控制的离巽公司，其替申某按月支付利息，后因贷款公司要收回贷款，就于2017年7月重新找贷款公司给被害人申某做370万的贷款，贷款抵消后剩余的钱就让申某又投至其公司，其与申某重新签订了一份242万元的借款合同，签订合同期间，找了被告人陈实做担保，因为陈实签字的话申某就可以把余款给到其，2017年，其向殷某某、申某等人借款的几份借款协议上，陈实签过担保，陈实有房子大家都知道，所以出借人要陈实做担保，陈实知道殷某某、申某是其投资客户的事实。8、被告人陈实的《个人信用报告》、人民法院执行信息等，证实被告人陈实案发前在多家银行尚有2007年至2011年的欠款未还清，在多家法院有执行案件未履行且被列入失信被执行人名单的事实。9、被告人陈实、同案关系人季某的银行账户明细、上海司法会计中心有限公司《司法鉴定意见书》，证实被告人陈实骗取被害人钱款的金额以及资金去向等。10、上海市宝山区人民法院《刑事判决书》，证实被告人陈实的前科情况。11、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》，证实本案的案发及被告人陈实系被抓获到案的事实。12、被告人陈实的部分供述，证实其明知季某已经资不抵债仍伙同季某，以提供担保诱骗被害人申某、殷某某等追加借款，以过桥投资业务诱骗徐某借款等事实。上列证据，由公安机关依法收集，并由公诉人当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。关于被告人陈实认为其仅是借款和担保行为及陈实的辩护人提出被告人陈实不构成诈骗罪的辩护意见，经查，多名被害人的陈述、证人的证言、同案关系人季某的供述、被告人陈实的《个人信用报告》、人民法院执行信息等及陈实的部分供述等证据，均能证实被告人陈实自身身负巨债已被多家法院列入失信被执行人名单，根本不具备偿付能力，且其明知同案关系人季某控制的离巽公司已严重兑付不能的情况下，仍对被害人申某、殷某某谎称可以以房子做担保或直接提供担保进而让申某、殷某某相信即便季某没有还款也可以由其还款，仍对被害人徐某虚构过桥投资业务，分别从上述被害人处骗得资金，体现了其主观上对被害人资金具有非法占有的故意，应以诈骗罪判处，被告人陈实及其辩护人的该辩护意见，与事实不符，本院不予采信。关于被告人陈实的辩护人提出被告人陈实在犯罪中作用较小，系从犯的辩护意见，经查，被害人的陈述及同案犯季某的供述、相关银行账户明细、证人乔某某等人的证言等证据，能证实被害人殷某某、申某基于前期在与季某往来款的过程中对季某的偿付能力已产生不信任，在此情况下，被告人陈实谎称可以提供担保获取了被害人信任，对被害人最终向季某给付资金起到重要作用，而被害人徐某的资金则实际进入陈实的账户，在徐某贷款、借款的过程中，被告人陈实积极参与，其行为对被害人徐某的被骗也起到了重要作用，故被告人陈实在诈骗犯罪行为中与同案关系人季某作用相当，辩护人的该辩护意见，与事实不符，本院不予采信。本院认为，被告人陈实与他人结伙，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人陈实犯诈骗罪罪名成立。本案系共同犯罪。被告人陈实在缓刑考验期限内犯新罪，应撤销缓刑，数罪并罚。为保护公民合法财产的所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第七十七条第一款及第六十四条之规定，判决如下：一、撤销上海市宝山区人民法院(2013)宝刑初字第1428号刑事判决书主文第一项的缓刑部分。二、被告人陈实犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十二万元；连同前罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十七万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月3日起至2033年4月1日止。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)三、追缴赃款发还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈春丹人民陪审员  周 健人民陪审员  张永杰二〇二〇年五月二十二日书 记 员  葛立刚附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。