福建省南平市建阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0703刑初59号 公诉机关福建省南平市建阳区人民检察院。 被告人罗云，男，1965年10月30日出生于福建省南平市建阳区，汉族，高中文化，原南平市建阳区同心投资有限公司法定代表人，户籍地：南平市建阳区，住南平市建阳区。因本案于2019年9月12日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于南平市建阳区看守所。 辩护人张建才，福建鼎才律师事务所律师。 被告人罗云被控犯非法吸收公众存款罪一案，福建省南平市建阳区人民检察院于2020年3月6日以潭检二部刑诉[2020]17号起诉书向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，后于2020年4月13日决定对本案适用普通程序，于同年5月28日公开开庭进行了审理。福建省南平市建阳区人民检察院指派检察员邹某出庭支持公诉，检察官助理李繁明协助履职，被告人罗云及其辩护人张建才到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2011年1月20日，被告人罗云成立南平市建阳区同心投资有限公司。2011年10月至2014年8月期间，罗云未经国家金融管理部门批准的情况下，以南平市建阳区同心投资有限公司投资经营项目需要资金为由，通过支付2%、1.8%的月利息为回报，公开向社会融资，先后向游某、邓某1、吴某、张某1等24人吸收存款共计357万元。目前尚有221.1785万元未归还。具体事实如下： 1、2011年10月24日至2012年7月6日期间，向谢某2借款7万元，尚有3.19万元未归还。 2、2011年10月，向魏唐旺借款6万元，尚有3.12万元未归还。 3、2011年11月18日至2012年8月1日期间，向陈桂梅借款10万元，尚有2.3328万元未归还。 4、2012年2月14日至2013年4月30日期间，向杨林生借款15万元，尚有9.147万元未归还。 5、2012年4月，向肖作华借款8万元，尚有4.52万元未归还。 6、2012年4月至2013年6月期间，向游某借款70万元，尚有43.013万元未归还。 7、2012年5月23日至2012年8月1日期间，向张某1,罗水娣借款15万元，尚有9.87万元未归还。 8、2012年5月26日，向陈秀英借款5万元，尚有1.78万元未归还。 9、2012年5月至2013年6月30日期间，向邓某1借款20万元，尚有14.924万元未归还。 10、2012年8月20日，向傅满兴借款11万元，尚有8.852万元未归还。 11、2012年9月1日至2014年1月27日，向邓荣顺借款50万元，尚有17.868万元未归还。 12、2012年9月10日至2013年1月10日期间，向涂长生、朱某借款25万元，尚有13.738万元未支付。 13、2012年9月29日至2013年9月30日期间，向向勤兰借款8万元，尚有6.1227万元未归还。 14、2012年9月30日至2013年7月3日期间，向吴某借款3万元，尚有2.372万元未归还。 15、2012年10月17日，向熊玉兰借款3万元，尚有1.98万元未归还。 16、2012年11月22日至2013年9月2日期间，向吴祖旺借款10万元，尚有8.263万元未归还。 17、2012年12月31日至2013年2月1日期间，向王招书借款19万元，尚有14.248万元未归还。 18、2013年4月7日至2013年9月6期间，向游万忠借款12万元，尚有6.947万元未归还。 19、2013年6月3日，向罗时发借款7万元，尚有5.866万元未归还。 20、2013年6月至2013年12月，向吴秀珍借款25万元，尚有22.39万元未归还。 21、2013年8月，向邓某2借款13万元，尚有7.66万元未归还。 22、2014年8月，向郑勇伟借款15万元，尚有12.975万元未归还。 2019年9月12日，罗云在南平市建阳区西桥新村师院区江景公寓104室被民警抓获。到案后，罗云如实供述其犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关当庭提供了相关证据，公诉机关认为，被告人罗云违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人罗云归案后如实供述罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚。为此，公诉机关建议对罗云的量刑为有期徒刑三年一个月，并处罚金。提请本院依法惩处。 被告人罗云对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人张建才提出的辩护意见是：1.被告人罗云归案后如实供述，依法可以从轻处罚。2.被告人罗云认罪认罚，应当体现从宽处罚。3.被告人罗云非法吸收的款项大多用于正当投资，因投资失败而无力偿还欠款时，仍设法并确已归还部分款项，其主观恶性不大，应酌情从轻处罚。4.同意公诉机关的量刑建议。 经审理查明：2011年1月20日，被告人罗云成立南平市建阳区同心投资有限公司。2011年10月至2014年8月期间，罗云未经国家金融管理部门批准的情况下，以南平市建阳区同心投资有限公司投资经营项目需要资金为由，通过支付1.8%至2%不等的月利息为回报，公开向社会融资，先后游某坊邓某1兴吴某霞张某1忠等24人吸收存款共计357万元。目前尚有221.1785万元未归还。具体事实如下： 1、2011年10月24日至2012年7月6日期间，谢某2英借款7万元，尚有3.19万元未归还。 2、2011年10月，向魏唐旺借款6万元，尚有3.12万元未归还。 3、2011年11月18日至2012年8月1日期间，向陈桂梅借款10万元，尚有2.3328万元未归还。 4、2012年2月14日至2013年4月30日期间，向杨林生借款15万元，尚有9.147万元未归还。 5、2012年4月，向肖作华借款8万元，尚有4.52万元未归还。 6、2012年4月至2013年6月期间，游某坊借款70万元，尚有43.013万元未归还。 7、2012年5月23日至2012年8月1日期间，张某1忠,罗水娣借款15万元，尚有9.87万元未归还。 8、2012年5月26日，向陈秀英借款5万元，尚有1.78万元未归还。 9、2012年5月至2013年6月30日期间，邓某1兴借款20万元，尚有14.924万元未归还。 10、2012年8月20日，向傅满兴借款11万元，尚有8.852万元未归还。 11、2012年9月1日至2014年1月27日，向邓荣顺借款50万元，尚有17.868万元未归还。 12、2012年9月10日至2013年1月10日期间，向涂长生朱某英借款25万元，尚有13.738万元未支付。 13、2012年9月29日至2013年9月30日期间，向向勤兰借款8万元，尚有6.1227万元未归还。 14、2012年9月30日至2013年7月3日期间，吴某霞借款3万元，尚有2.372万元未归还。 15、2012年10月17日，向熊玉兰借款3万元，尚有1.98万元未归还。 16、2012年11月22日至2013年9月2日期间，向吴祖旺借款10万元，尚有8.263万元未归还。 17、2012年12月31日至2013年2月1日期间，向王招书借款19万元，尚有14.248万元未归还。 18、2013年4月7日至2013年9月6日期间，向游万忠借款12万元，尚有6.947万元未归还。 19、2013年6月3日，向罗时发借款7万元，尚有5.866万元未归还。 20、2013年6月至2013年12月，向吴秀珍借款25万元，尚有22.39万元未归还。 21、2013年8月，邓某2元借款13万元，尚有7.66万元未归还。 22、2014年8月，向郑勇伟借款15万元，尚有12.975万元未归还。 2019年9月12日，被告人罗云在南平市建阳区西桥新村师院区江景公寓104室被民警抓获。到案后，罗云如实供述其上述犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1、受案登记表，证明：本案由游万坊等人于2016年12月12日报案至南平市建阳区公安局。 2、户籍证明，证明：被告人罗云个人身份情况。 3、内资企业登记基本情况，证明：南平市建阳区同心投资有限公司成立日期为2011年1月20日，公司股东罗云谢某1良，法定代表人罗云，一般经营项目：对林业、农业、工业、房地产业的投资与管理。 4.抓获经过，证明：2019年9月12日，罗云在南平市建阳区西桥新村师院区江景公寓104室被民警抓获。 5、前科信息查询记录，证明：罗云无前科劣迹。 6、专项审计报告，证明：南平市建阳区武夷会计师事务所对罗云及其控制账户和与其存在资金往来关系的融资账户间资金往来的审计情况。 7、集资参与游某坊邓某1兴吴某霞张某1忠等24人的陈述，证明：2011年10月至2014年8月期间，罗云以支付1.8%至2%不等的月利息为回报，先后游某坊邓某1兴吴某霞张某1忠等24人吸收存款共计357万元。目前尚有221.1785万元未归还。 8、借条、借款合同、收据、银行交易明细、银行账户明细、汇款凭证、收款凭证等，证明：罗云对上述24人吸收存款金额及未归还金额，与集资参与人的陈述及被告人供述均能相互印证。 9、证谢某1良的证言，证明：2011年罗云成立建阳同心投资公司，公司主要是经营酒楼和投资房地产，公司法人代表是罗云谢某1良出资15万元是公司股东，股东还张某2清李某村，一个罗云朋友是姓陈的男子，公司的事情都是罗云自己负责，罗云对外投资项目都是罗云自己弄，股东都没参与。公司成立时，罗云谢某1良说如果身边有朋友有钱可以介绍其到罗云处存钱吃利息谢某1良没有介绍他人去罗云处存钱，有谢某1良的朋友谢某1良处得知罗云有对外借款并支付利息。罗云对外借款主要用于资金转贷，还有投资白金汉宫KTV、将口生态农庄、将口房地产，其它的不知道。2011年至2012年间谢某1良从同心公司分红4万元左右。2014年1月，罗云因公司资金周转，找谢某1良帮其借10万元钱，谢某1良找到邓荣顺借给罗云10万元。 10、被告人罗云的供述和辩解，证明：2011年，罗云在南平市建阳区成立了建阳同心投资有限公司，该公司主要业务是对外投资项目，当时罗云投资将口生态农庄、白金汉宫KTV等项目需要资金周转，遂以同心公司的名义向亲戚朋友、还有通过亲戚朋友介绍来的人，还有其他渠道得知同心公司需要资金周转的人。前期对外借款是按月利率2%支付利息，到了后期因资金压力较大，变为月利率1.8%支付利息。同心公司对外借款都有签订书面合同，甲方为借款人，借款人上盖同心公司的章和罗云的签名，乙方为出借人。2015年罗云因投资项目资金链断裂无法对外支付本金和利息。罗云对向上述24人吸收存款的金额及未归还金额均有供述在案。 同心公司成立谢某1良出资30余万元，是公司股东（工商登记的股东），谢在公司基本没做事，但谢的很多亲戚朋友来公司喝茶，聊天时得知公司有吸收存款，公司借钱的人大部分是谢的亲戚朋友。2011年2012年谢有从公司分别领取了2万余元分红。罗云投资将口生态农庄和白金汉宫KTV是自己决定，但有告谢某1良。同心公司邓某2元谢某2英等人借款和支付利息都是使用罗云本人的私人账户，同心公司对外借款的利息从一开始的月息2%后来降到月息1.8%都是罗云谢某1良商量决定的，向他人借款一部分用于支付利息，还有两三百万投资到将口生态农庄项目，罗云准备投资将口生态农庄时谢某1良说过谢某1良说罗云认为可以做就去做，后罗云就去投资该项目。当同心公司亏损时，罗云不想公司倒闭，就变卖了自己的山场，继续投资120万元到公司经营谢某1良则说公司成立时投资钱款亏损完了，就不管公司的经营状况。 本院认为，被告人罗云违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款达人民币357万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人罗云尚有人民币221.1785万元未归还，可以酌情从重处罚。被告人罗云如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人罗云已归还部分非法吸收的资金，可予酌情从轻处罚。被告人罗云认罪认罚，应当从宽处罚。公诉机关关于被告人上述情节认定以及辩护人张建才就此提出的1、2点辩护意见均符合查明事实，予以采纳。公诉机关量刑建议适当，亦予以采纳。辩护人张建才就此提出的4点辩护意见予以采纳。关于辩护人张建才提出的第3点辩护意见，经查，在案确有证据证明罗云非法吸收存款后用于经营投资，期间亦归还部分欠款，可以酌情从轻处罚，但在2016年集资参与人报案至被告人罗云归案期间，被告人罗云未能积极清偿债务，至今仍造成集资参与人损失共计221.1785万元，已经造成一定恶劣影响，故对辩护人该辩护意见中合理部分予以采纳。根据被告人罗云的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条,《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人罗云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币60000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月12日起至2022年10月11日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、继续追缴被告人罗云非法吸收的款项人民币221.1785万元发还各集资参与人。（发还清单详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄佶喆 人民陪审员  蔡伍雄 人民陪审员  徐 健 二〇二〇年五月二十八日 书 记 员  林炜彬 附：本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条（第一款）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条（第三款）犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 附：被告人罗云应退还各集资参与人款项清单