上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0109刑初914号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人周朝阳，男，1983年11月16日出生，汉族，户籍所在地浙江省诸暨市。辩护人车勇胜，上海中城世纪律师事务所律师。被告人李波，男，1982年1月24日出生，汉族，户籍所在地四川省阆中市。辩护人刘莹，上海至合律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2019〕493号起诉书指控被告人周朝阳、李波犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员李2出庭支持公诉，被告人周朝阳、李波及各自的辩护人车勇胜、刘莹均到庭参加诉讼。在审理过程中，本院依法准予公诉机关的申请，延期审理1次。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：被告人周朝阳于2015年在本市吴淞路XXX号XXX室开设增惠资产管理(上海)有限公司(以下简称：增惠公司)，由被告人李波任公司法定代表人，该公司在未获得金融业务许可证的情况下，以不动产抵押借款等为名，通过公开方式，向社会不特定公众进行宣传，并承诺支付年化7%-12%的回报率。经上海司法会计中心有限公司审计，增惠公司自2016年7月至2017年7月与上海、杭州、常州、宿迁的142位投资人签订190份《个人出借咨询服务协议》，实际吸收资金人民币22,230,000元(以下币种均为人民币)，已兑付金额699,866.80元，造成投资人损失21,530,133.20元。被告人周朝阳、李波于2018年9月20日主动至公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。为证实上述指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了增惠公司档案机读材料、营业执照等书证，公安机关调取的《报案人登记表》《增惠公司个人出借咨询服务协议》、银行转账凭证、银行账户历史明细、《上海市不动产登记簿》《刑事判决书》等书证，证人郭某某、宋某、陈某、李某1、唐某某、张某、黄某某的证言，公安机关出具的《案发经过》，上海司法会计中心有限公司出具的《司法鉴定意见书》等证据。公诉机关认为，被告人周朝阳、李波违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。被告人周朝阳、李波主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，均可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款及第六十七条第一款之规定，对被告人周朝阳、李波定罪处罚。庭审中，被告人周朝阳、李波及两被告人的辩护人对起诉书指控的事实、罪名均无异议。被告人李波的辩护人提出，因周朝阳欠李波20万元无力归还，故其设立增惠公司，拉李波入伙，以20万元入股抵债，增惠公司由周朝阳实际控制、管理，李波为挂名股东，无权控制资金的周转，系从犯。经审理查明：被告人周朝阳于2015年租赁本市吴淞路XXX号XXX室作为办公地开设增惠公司，被告人周朝阳系公司实际控制人，被告人李波任公司法定代表人，该公司在未获得金融业务许可证的情况下，通过发宣传单、开酒会、口口相传等方式，以不动产抵押借款等为名，向社会不特定公众进行宣传，承诺支付年化7%-12%的回报率，与上海、杭州、常州、宿迁的142名投资人签订190份《个人出借咨询服务协议》，吸引公众购买该公司的理财产品，非法吸收公众资金。案发后，经上海司法会计中心有限公司审计，增惠公司自2016年7月至2017年7月，吸收资金22,230,000元，已兑付金额699,866.80元，造成投资人损失21,530,133.20元。被告人周朝阳、李波于2018年9月20日主动至公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。以上事实，有下列证据证实：1、上海市公安局虹口分局调取的档案机读资料、《营业执照》、工商注册资料等书证，证实增惠公司的经营范围不包括金融融资和吸收存款，被告人上海增惠金融信息服务(集团)有限公司(法定代表人为被告人周朝阳)、被告人李波系股东，李波还任法定代表人的事实。2、上海市公安局虹口分局调取的《报案人登记表》《增惠公司个人出借咨询服务协议》、银行转账凭证、银行账户历史明细等书证，证实投资人向增惠公司投资的时间、金额等。3、上海市公安局虹口分局调取的《上海市不动产登记簿》《刑事判决书》等书证，证实增惠公司采用抵押房产借款的方式向不特定公众吸收存款的事实。4、证人郭某某、宋某、陈某、李某1、张某、黄某某的证言，证实增惠公司人员结构，被告人周朝阳系公司负责人，公司所有事物由其一手抓，李波系法定代表人、股东。公司通过发宣传单、开酒会等方式对外宣传，以房产抵押贷款为名，销售该公司的理财产品，吸引投资人签订投资合同进行投资。投资款通过POS机进到周朝阳、李波的账户，投资款由周朝阳控制、向外出借资金也由周朝阳负责审核。证人郭某某、宋某的证言证实李波天天在增惠公司。5、证人唐某某的证言，证实增惠公司以高额回报率为诱饵，向社会进行公开宣传，吸收不特定公众资金的事实。6、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》，证实被告人周朝阳、李波主动归案的事实。7、上海司法会计中心有限公司出具的《司法鉴定意见书》，证实增惠公司自2016年7月至2017年7月向不特定社会公众吸收存款人民币22,230,000元，已兑付699,866.80元，尚未兑付21,530,133.20元。8、被告人周朝阳的供述，供认增惠公司的人员结构，其系增惠公司的实际控制人，负责管理所有事务，李波系法定代表人，李波出资20万元，占股80%。周朝阳在招募员工、工资发放及放贷方面均与李波商量后决策。增惠公司通过发宣传单、开酒会等方式宣传公司的房产抵押贷款投资项目，吸引老百姓与公司签订投资合同，允诺7%-12%的年化回报率，通过刷POS机方式收取投资款，投资款先进入公司的联通支付或富有平台账户，再由财务将投资款划入李波、周朝阳的银行账户，之后对外放贷给借款人。9、被告人李波的供述，供认增惠公司的人员结构，2015年3月其进入被告人周朝阳的增惠公司，同年6月，周朝阳称其任集团公司法定代表人，即将增惠公司的法定代表人变更为李波，李波名义上占股80%。周朝阳系公司负责人，负责管理所有事务，李波根据周朝阳的指示协调、衔接公司业务部、后勤部之间的工作，如业务部向行政部申请物品，行政部未及时办理，李波负责向行政部催办，并审批公司员工的社保、房租、水电煤、出差报销费用等。周朝阳曾向李波借款20万元，在李波任法定代表人后，周朝阳答应给李波30%的股份。增惠公司通过发宣传单、打电话等方式宣传，吸引老百姓签订投资合同，允诺12%左右的年化回报率，通过刷POS机收取投资款，投资款进入李波在光大银行的法定代表人账户及增惠公司在建设银行的账户，之后周朝阳对外放贷。上述证据，由公安机关依法搜集，并由公诉机关当庭宣读、出示，被告人周朝阳、李波当庭供述，经当庭质证，均合法有效，能够相互印证并无矛盾，本院予以确认。本院认为，被告人周朝阳、李波违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人周朝阳、李波犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人李波的辩护人提出，李波系增惠公司的挂名股东，无权控制资金的周转，系从犯的辩护意见，经查，档案机读资料、《营业执照》、工商注册资料等书证及证人郭某某、宋某、陈某、李某1、张某、黄某某的证言证实被告人李波系增惠公司的股东、法定代表人，郭某某、宋某证实李波每天在增惠公司，被告人周朝阳的供述证实其在招募员工、工资发放等方面与李波商量决策、共同管理增惠公司，被告人李波亦供认其系法定代表人、股东，负责协调、衔接公司业务部、后勤部之间的工作，负责催办行政部门的工作，并审批公司员工的社保、房租、水电煤、出差报销费用，故被告人李波在非法吸收公众存款的共同犯罪中起积极、主要作用，并非次要、从属作用，对被告人周朝阳、李波不予区分主、从犯，量刑时酌情予以区分。辩护人提出李波系挂名股东、从犯的辩护意见，与事实、法律不符，本院不予采纳。被告人周朝阳、李波主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，均可从轻处罚。为维护金融秩序，保护公民私人财产的所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周朝阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月27日起至2025年4月19日止。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。)二、被告人李波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年5月27日起至2024年4月19日止。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。)三、违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨凤英人民陪审员  金志浩人民陪审员  王丽英二〇二〇年五月二十七日书 记 员  王 丹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。