天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0104刑初68号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人张志玲，曾用名张芝玲，女，1954年11月13日出生于天津市，汉族，高中文化，原天津赫中资产管理有限公司团队经理，住天津市津南区（户籍地天津市南开区）。2019年7月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2019年8月19日被批准逮捕，当日由公安机关执行。现羁押于天津市南开区看守所。天津市南开区人民检察院以津南检三部刑诉〔2020〕6号起诉书指控被告人张志玲犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市南开区人民检察院指派检察员石建军、检察官助理邓衍蔚出庭支持公诉，被告人张志玲到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，成惠娜伙同薛鼎（均另案处理）于2015年1月6日在天津市南开区注册成立天津赫中资产管理有限公司（以下简称赫中公司），营业场所在天津市南开区长江道与南丰路交口博朗园1号楼1门801号，实际办公地点在天津市南开区，薛鼎为法定代表人。该公司成立后，即雇佣业务员在人员密集处以散发传单、口口相传等方式向不特定人群进行宣传，将投资期限分别设置为三个月至一年、收益率8%至15.5%不等，与投资人签订“借款居间服务协议”等投资理财协议，对外吸揽公众存款。被告人张志玲自2015年7月至案发在赫中公司相继担任业务员、小团经理、大团经理。期间，被告人张志玲组织领导团队业务员对外吸揽公众存款合同金额达778万元，实际投资金额734.82万元，返还金额15.4819万元，投资人实际损失金额719.3381万元。2019年7月16日上午11时40分许，被告人张志玲在天津市津南区31栋1门1602室被公安机关抓获。针对指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人并向法庭出示了书证材料、证人证言及被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人张志玲的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪。建议判处被告人张志玲有期徒刑三年至五年，并处罚金。提请本院依法判处。被告人张志玲对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，当庭认罪认罚。经审理查明，成惠娜（在逃）伙同薛鼎（另案处理）于2015年1月6日在天津市南开区注册成立天津市赫中资产管理有限公司，营业场所在天津市南开区长江道与南丰路交口博朗园1号楼1门801号，实际办公地点在天津市南开区。该公司成立后，即雇佣业务员在人员密集处以散发传单的方式向不特定人群进行宣传，将投资期限分别设置为三个月至一年、年收益8%至15.5%不等，与投资人签订借款居间服务协议等投资理财协议，对外吸揽公众存款。2015年7月至案发，被告人张志玲在赫中公司相继担任业务员、小团经理、大团经理。经专项审计，被告人张志玲组织领导团队业务员对外吸揽公众存款合同金额达778万元，实际投资金额734.82万元，返还金额15.4819万元，投资人实际损失金额719.3381万元。2019年7月16日上午11时40分许，被告人张志玲在天津市津南区31栋1门1602室被公安机关抓获。上述事实，被告人张志玲在开庭审理过程中亦无异议，并有公安机关出具的案件来源、抓获经过、情况说明，身份户籍信息，协助查询财产通知书，被告人张志玲银行账户历史交易明细，赫中借款居间服务合同，审计报告，集资参与人单慧琴、孔祥军、张淑珍、张秀珍等人陈述，辨认笔录，同案犯王银伟、杨丹丹、赵宝贵、薛鼎、张兴、马军、崔明涛、武淑英、崇亚男、鲁学云、马颖供述，被告人张志玲供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张志玲违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关对被告人张志玲的指控罪名成立，本院予以支持。被告人张志玲虽然实施了非法吸收公众存款的行为，但并未实际占有、使用或支配款项，在整个犯罪过程中所起作用较小，可以认定为从犯，依法可以从轻处罚；其到案后能够如实供述主要犯罪事实，当庭认罪认罚，依法可以从轻从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条，《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（八）项、第三条第二款第（一）（二）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张志玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月16日起至2022年7月15日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）二、继续追缴涉案资金，按集资额比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  范凌云人民陪审员  陶永利人民陪审员  张永红二〇二〇年五月二十日法官助理王凯书记员段默附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；……《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。