上海市嘉定区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0114刑初2274号公诉机关上海市嘉定区人民检察院。被告人刘志强，男，1991年2月28日出生，汉族，户籍所在地安徽省安庆市，暂住地上海市浦东新区。辩护人马继杰，上海慕恩律师事务所律师。上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检三部刑诉〔2019〕1478号起诉书指控被告人刘志强犯诈骗罪，于2019年12月4日向本院提起公诉。本院在适用简易程序中依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院指派检察员诸某某出庭支持公诉，被告人刘志强及辩护人马继杰到庭参加诉讼。经延期审理，现已审理终结。公诉机关指控：2017年1月，被害人王某某向被告人刘志强借款，刘志强要求王某某通过“借贷宝”平台向其借款。“借贷宝”平台上借条“利率”均由王某某自己或根据刘志强的要求随意登记，实际“利息”系刘志强每半个月随意要求王某某通过微信或支付宝支付。自2017年1月31日至同年11月15日，王某某陆续通过“借贷宝”平台向刘志强借款总计人民币18.3万元(以下币种同)，期间王某某通过“借贷宝”平台归还了3.9万元本金及平台登记“利率”对应的利息，另根据刘志强的要求陆续支付总计10.5万元“利息”。2017年11月7日，被告人刘志强通过银行转账7.8万元为被害人王某某归还信用卡欠款，后王某某通过刘志强的POS机刷出4.416万元归还给刘。2017年12月5日，王某某再次向刘志强借款，刘志强诱使王某某将房产进行抵押借款，并通过银行转账25万元给王某某，要求王某某写下借款合同，约定“月息”2.5万元，并要求王某某取现11万元返还给刘，其中包括11月7日借款的还款、部分“借贷宝”平台上的还款及本次借款的“头息”，但刘志强并未将钱款在“借贷宝”平台上予以销账。2018年1月25日，王某某从他人处筹得25万元还给刘志强，将12月5日的25万元借款平账，并撤销抵押。同日，刘志强称王某某仍有欠款，遂要求王某某写下借款15万元的借条，并通过资金走账流水制造虚假给付15万元给王某某的假象，王某某实际未得到钱款。后刘志强继续让王某某归还“借贷宝”平台上的借款及相应“利息”。2018年2月至4月间，王某某通过“借贷宝”平台又陆续归还了11.6万元本金及平台登记“利率”对应的利息。2019年6月25日，民警至被告人刘志强所在公司将其抓获，其到案后如实供述了主要犯罪事实。公诉机关指控上述事实的证据有：被害人王某某的陈述，同案关系人员乔戈进、乔祥祥的证言，证人孔某某的证言，公安机关出具的《到案经过》、受案登记表、立案决定书、扣押清单、扣押决定书、随案移送清单、刘志强、王某某手机借贷宝平台借款记录截图，信用卡对账单、相关银行交易明细、微信、支付宝转账记录、借条照片、银行交易明细，刘志强的人口信息、供述，收条及谅解书、银行电子回单、转账记录等。公诉机关认为，被告人刘志强以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘志强除要求被害人王某某支付“借贷宝”平台的利息外，另随意要求被害人线下支付双重利息，在向被害人转账25万元后即要求被害人取现11万元返还，收到的钱款包括部分本金，但不在平台上销账，在未与被害人对账的情况下即随意认定被害人尚有欠款未还，要求被害人写下15万元的借条，并通过资金走账流水制造给付假象，后继续向被害人收取本息。被告人刘志强实施“套路贷”的事实明确，其前后多收取被害人本金、利息合计15万余元均应作否定评价，属犯罪既遂，现就该既遂部分犯罪金额提起公诉。被告人刘志强能如实供述自己的罪行，虽对行为性质有辩解，但仍能认定为坦白，可以从轻处罚。结合其退赔、获得被害人谅解等情节，建议判处被告人刘志强三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金，鉴于被告人行为性质，不宜对其适用缓刑。被告人刘志强对指控的事实无异议，辩称其与王某某之间的借款，是因王承诺高息其才愿意借款的，其确实自王处多得了15万余元的“利息”。辩护人对指控的事实、罪名无异议，认为被告人刘志强能如实供述自己的罪行，认罪悔罪，可以从轻处罚，结合其家属已退赔并获得谅解等情节，请求法院对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2017年1月，位于嘉定区的被害人王某某向被告人刘志强借款，刘志强要求王某某通过“借贷宝”平台向其借款。王某某除应支付“借贷宝”平台上登记的利息外，刘志强另每半个月随意要求王某某向其支付实际“利息”。自2017年1月16日至同年11月15日，王某某陆续通过“借贷宝”平台向刘志强借款总计18.3万元，期间王某某通过“借贷宝”平台归还了3.9万元本金及平台登记“利率”对应的利息，另根据刘志强的要求陆续支付总计10.5万元“利息”。2017年11月7日，被告人刘志强通过银行转账7.8万元为被害人王某某归还信用卡欠款，后王某某通过刘志强的POS机刷出4.416万元归还给刘。2017年12月5日，王某某再次向刘志强借款，刘志强诱使王某某将房产进行抵押借款，并通过银行转账25万元给王某某，要求王某某写下借款合同，约定“月息”2.5万元，并要求王某某取现11万元返还给刘，其中包括11月7日借款的还款、部分“借贷宝”平台上的还款及本次借款的“头息”，但刘志强并未将钱款在“借贷宝”平台上予以销账。2018年1月25日，王某某从他人处筹得25万元还给刘志强，将12月5日的25万元借款平账，并撤销抵押。同日，刘志强称王某某仍有欠款，遂要求王某某写下借款15万元的借条，并通过资金走账流水制造虚假给付15万元给王某某的假象，王某某实际未得到钱款。后刘志强继续让王某某归还“借贷宝”平台上的借款及相应“利息”。2018年2月至4月间，王某某通过“借贷宝”平台又陆续归还了11.6万元本金及平台登记“利率”对应的利息。公安机关接被害人报警后经侦查，确定被告人刘志强具有实施诈骗犯罪的重大作案嫌疑，于2019年6月25日将被告人刘志强抓获，其到案后如实供述了主要犯罪事实。案件审理过程中，被告人刘志强的家属代为向被害人王某某退赔了15.4万元，取得被害人谅解。上述事实有以下证据证实：1.被害人王某某的陈述，证实其通过“借贷宝”平台向被告人刘志强多次借款，除支付平台上的利息外，另根据刘志强要求通过支付宝、微信支付利息，后其通过房产抵押向刘志强借款25万，刘要求其取现11万元用于回收“头息”、归还“借贷宝”及其它借款。后其从乔戈进、乔祥祥等人处筹得25万元归还刘志强，但刘要求其写下借款15万元的虚假借条，并走虚假流水。后续其根据刘志强要求继续通过“借贷宝”平台还款。2.关系人员乔戈进、乔祥祥的供述、证人孔某某的证言，证实乔祥祥、孔某某等人出资25万元给被害人王某某用于归还被告人刘志强借款。3.刘志强、王某某手机中“借贷宝”平台借款记录截图、银行交易明细、微信、支付宝转账记录等，证实被害人王某某通过“借贷宝”平台向被告人刘志强借款，王通过支付宝、微信向刘支付利息的事实。4.借条照片、银行交易明细等，证实被告人刘志强通过资金走账流水制造虚假给付假象，要求被害人王某某写下借款15万元的借条的事实。5.扣押清单、扣押决定书等书证，证实公安机关自被告人刘志强处扣押手机等情况。6.公安机关出具的《受案登记表》《到案经过》等书证，证实本案案发及被告人刘志强的到案经过。7.公安机关出具的《人口信息》等书证，证实被告人刘志强的主体身份情况。8.被告人刘志强的供述，对上述主要犯罪事实作了供认。9.收条、谅解书及银行电子回单，证实被告人家属退赔并取得被害人谅解等情况。上述证据经当庭质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人刘志强假借“借贷宝”平台向被害人王某某提供借款，线下另随意收取被害人“利息”，在向被害人转账25万元后即要求被害人取现11万元返还，收到的钱款包括部分本金，但不在平台上销账，在未与被害人对账的情况下即随意认定被害人尚有欠款未还，要求被害人写下15万元的借条，并通过资金走账流水制造给付假象，后继续向被害人收取本息。被告人刘志强具有非法占有被害人财物的目的，并通过虚构事实、隐瞒真相的手法骗取被害人财物，数额巨大。公诉机关指控其骗取被害人王某某15万余元的事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。控、辩双方认为被告人刘志强能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚的意见，合法有据，本院予以采纳。结合被告人退赔并取得谅解等情节，本院在量刑时一并予以体现。鉴于被告人刘志强犯罪的手段、情节及社会危害性，其尚不具备适用缓刑的条件，对辩护人提出可适用缓刑的意见，本院不予采纳。现为严肃国法，保护公民合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：被告人刘志强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币六千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月26日起至2022年6月24日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  赵 雁人民陪审员  陆彩萍人民陪审员  陆志文二〇二〇年五月二十九日法官 助理  刘素芬书 记 员  朱正怡附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。