福建省厦门市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）闽02民终1991号 上诉人（原审被告）：广东安星财富管理有限公司，住所地广东省东莞市南城街道胜和社区体育路2号鸿禧中心A区411。 法定代表人：冯倩，执行董事。 上诉人（原审被告）：江西中北大医疗管理有限公司，住所地江西省上饶市上饶县尊桥乡尊桥村坑底1号。 法定代表人：刘炼，执行董事。 两上诉人共同委托诉讼代理人：赵欣晨，湖南吟正律师事务所律师。 两上诉人共同委托诉讼代理人：杨东龙，湖南吟正律师事务所实习律师。 被上诉人（原审原告）：李方焱，男，1993年8月19日出生，汉族，住福建省厦门市思明区。 上诉人广东安星财富管理有限公司（以下简称广东安星公司）、江西中北大医疗管理有限公司（以下简称“中北大公司”）因与被上诉人李方焱民间借贷纠纷一案，不服福建省厦门市思明区人民法院（2019）闽0203民初10453号民事裁定，向本院提起上诉。本院于2020年4月10日立案后，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》和《最高人民法院民事诉讼程序繁简分流改革试点实施办法》第十八条之规定，依法适用独任制进行了审理。经阅卷，决定不开庭审理。 广东安星公司、中北大公司上诉请求：1．撤销一审裁定，指令继续审理。2．判令被上诉人承担本案全部诉讼费用。事实和理由：1．本案是当事人自愿、合法参与的投资活动，属于民事纠纷范畴，一审法院认定事实和适用法律错误，本案应当继续实体审理。本案不符合《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定的驳回起诉的条件。该批系列案件中投资人均为收款人或居间方的员工及其亲朋好友，并非不特定的社会公众，不符合非法集资犯罪的构成要件。因此本案不应驳回起诉。2．本案事实不符合《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定的情形。案涉合同系投资合同并非借款合同，合法有效，对各方当事人具有约束力。厦门市公安局也未就本案进行立案，本案不属于经济犯罪。3．本案居间方广东安星公司与中北大公司之间不存在关联关系。 李方焱向一审法院起诉请求：1．判令江西中北大医疗管理有限公司向李方焱偿还借款本金50000元并支付利息（以江西中北大医疗管理有限公司所欠借款本金为基数，按年利率11%标准，自2018年10月12日起计算至实际还款之日止）；2．判令江西中北大医疗管理有限公司赔偿李方焱本案律师费4200元。 一审法院认定事实：2017年10月11日，李方焱、江西中北大医疗管理有限公司、广东安星财富管理有限公司在厦门市思明区签订《借款合同》。该合同载明：李方焱同意出借给江西中北大医疗管理有限公司用于“上饶中北大医院建设”的资金，出借本金为50000元，出借期限为12个月，自2017年10月12日起至2018年10月11日止；李方焱需通过ＰＯＳ机划款的方式，将出借本金划款转入江西中北大医疗管理有限公司指定账户收款账户，名称：广东安星财富管理有限公司，开户行名称：中国银行东莞万江支行，账号：62×××56；李方焱预期年化收益率为11%，自李方焱支付出借本金对价之日起计算，每季度预期收益1375元，总预期收益额为5500元；江西中北大医疗管理有限公司按季付息，于每季度12日向李方焱支付当季度收益，并在出借期限届满之日起三个工作日将李方焱出借本金及剩余收益一次性全额支付至李方焱指定的收益账户内。该合同还约定：李方焱江西中北大医疗管理有限公司双方均授权广东安星财富管理有限公司全权处理债权相关的管理事务，包括但不限于保管相关债权文书原件、向借款方催收与追讨到期债务、了解及监督借款资金使用、借款方财务情况、工作或经营情况以及担保物价值变化等，一旦发现可能有损本合同项下债权权益的情况发生，广东安星财富管理有限公司有权及时采取资产保全措施并及时通报李方焱与江西中北大医疗管理有限公司；债务到期，江西中北大医疗管理有限公司未按时足额行还款义务的，广东安星财富管理有限公司应按照本合同的规定向李方焱履行债权购买义务；如因江西中北大医疗管理有限公司违约最终导致李方焱的预期收益和到期的出借本金未能按合同约定到账时间收回时，超过七个工作日的，经李方焱申请，广东安星财富管理有限公司应依约向李方焱购买相应的债权并支付本合同项下的剩余出借本金和预期收益；任何一方违反本合同的约定，使得本合同的全部或部分不能履行，均应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的全部损失（包括由此产生的诉讼费、律师费、公证费、评估费、保全费用、拍卖费和强制执行费用）；违约方应赔偿因其违约而给其他方造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违约合同一方订立合同可以预见或应当预见的因违反合同可能造成的损失；本合同在履行过程中，如果产生任何争议或纠纷，应先协商解决，如果协商不成，应向协议签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。《借款合同》签订当日，李方焱转账支付50000元至江西中北大医疗管理有限公司指定的收款账户。江西中北大医疗管理有限公司分别于2018年1月12日、2018年4月12日、2018年7月12日、2018年10月16日向李方焱各支付1735元。 另查，江西中北大医疗管理有限公司的大股东为湖南煜琨医链健康管理有限公司（持股比例为70%），湖南煜琨医链健康管理有限公司的股东为中柏大医疗投资股份有限公司（持股比例为100%），中柏大医疗投资股份有限公司的大股东为何昀泽（持股比例为92%）。广东安星财富管理有限公司法定代表人为冯倩，监事为何昀泽，股东为中泽安星投资控股（湖南）有限公司（持股比例为69%）、冯倩（持股比例为31%）。中泽安星投资控股（湖南）有限公司的股东为何昀泽（持股比例为100%）。一审法院今年以来受理涉及广东安星财富管理有限公司及与其有关联关系的借款方系列民间借贷纠纷案件共计66件，涉案金额高达14522772元。该系列案件中原告均系不特定的社会公众。 一审法院认为，本案讼争的《借款合同》明确约定李方焱以自有合法资金向借款方江西中北大医疗管理有限公司提供借款，对相关借款方享有相应的债权，故本案李方焱与江西中北大医疗管理有限公司之间存在借贷关系。虽然广东安星财富管理有限公司主张其在讼争的借款合同中仅系居间方，但经查其与涉系列案件中的所有借款方均存在关联关系。广东安星财富管理有限公司通过与其关联的公司向社会不特定对象大量吸收存款，数额较大，其行为已涉嫌经济犯罪，不属于民事诉讼的受理范围，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。因此，本案应当裁定驳回起诉，移送公安机关，通过公安机关侦查是否构成犯罪，如经法定程序认定不构成犯罪，可再行寻求民事诉讼程序救济。综上所述，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款规定，裁定：驳回李方焱的起诉。 本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”据此，法院依法有权将不属经济纠纷而有经济犯罪嫌疑的案件直接移送公安机关或检察机关而不以当事人是否报案或公安局是否立案为前提。现一审法院认为本案存在经济犯罪嫌疑而裁定驳回起诉，将材料移送公安机关一并侦查并无不当。如经法定程序认定不构成犯罪，双方可再通过民事诉讼程序解决。因此，一审法院认为本案不属于民事案件受理范围，并裁定驳回起诉并无不当，本院予以维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项、第一百七十一条规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原裁定。 本裁定为终审裁定。 审判员  周宗良 二〇二〇年五月六日 法官助理  姚洁 书记员  林 颖 附：本案适用的法律规定 第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理： （一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定； （二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更； （三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判； （四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。 原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。 第一百七十一条第二审人民法院对不服第一审人民法院裁定的上诉案件的处理，一律使用裁定。