黑龙江省七台河市茄子河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0904刑初103号公诉机关七台河市茄子河区人民检察院。被告人李仁，男，1965年10月4日出生，汉族，初中文化,中共党员，系原宏伟镇钟山村书记，住茄子河区。2019年9月10日因犯贪污罪被七台河市茄子河区人民法院判处有期徒刑2年。2019年9月23日因涉嫌骗取贷款被七台河市公安局茄子河分局刑事拘留。现羁押于七台河市看守所。辩护人祖子媛，黑龙江宏昌律师事务所律师。本案由七台河市公安局茄子河分局侦查终结七台河市茄子河区人民检察院以七茄检诉刑诉[2019]98号起诉书指控被告人李仁涉嫌骗取贷款罪，向本院提起公诉，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茄子河区人民检察院指派检察员李传海出庭支持公诉，被告人李仁及辩护人祖子媛到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2011年至2013年，被告人李仁指使他人，以农业生产经营的名义，先后四次从七台河市茄子河区宏伟村信用社骗取专用农业生产经营贷款人民币55万元，用于借给他人或自己使用。1.2013年1月10日，李仁伙同宏伟镇钟山村村民杨太岁，以杨太岁的名义并编造虚假的农业生产经营事由，向宏伟农村信用社申请办理10万元贷款，杨太岁得款后全部将贷款交给李仁使用，李仁将贷款借给宏伟镇钟山村村民伊广双。2.2013年2月23日，李仁指使李某1、郝某品，以用于农业生产经营的事由，向宏伟农村信用社分别申请贷款8万元及9万元贷款。李仁将此款用于自己购买农用收割机。3.2013年8月10日，李仁指使宏伟镇钟山村村民田某，以用于农业生产经营的事由，向宏伟农村信用社申请贷款人民币19万元。李仁将其中10万元借给伊广双使用。4.2011年2月23日，李仁指使宏伟镇钟山村村民边某，以用于农业生产经营的事由，向宏伟农村信用社申请贷款人民币20万元。李仁将其中18万元借给宏伟镇钟山村村民伊广双使用。被告人李仁对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人李仁指使他人虚构事实，多次骗取银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人李仁犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定对其处罚。被告人李仁到案后，如实供述自己的犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。被告人李仁认罪认罚，建议判处李仁有期徒刑2年6个月至3年，并处罚金人民币15万元。被告人李仁：我和银行办理了转贷手续，我不属于骗钱。辩护人意见：李仁当庭自愿认罪，对罪名没有异议，对部分事实有异议。1.杨某的贷款，是他本人自己想贷款后找李仁帮忙贷款，杨某的主体是真实的，杨某的手续是真实的，属于农户联保贷款，担保人的主体也是真实的，只是改变用途，是需要承担利息的，只能说是存在违约的行为，杨某借10万元，但是李仁还5万元，杨某将贷款转贷到李仁手下，李仁不存在骗取的事实。2.李某1和郝某品的贷款，李某1是李仁的姑娘，郝某品是李仁的外甥，李仁的笔录也说明他要买收割机，从两位证人的笔录中体现，李仁把他们的借款归还了，他们并没有把贷款还给银行，李仁借款后归还了，李仁没有骗取贷款的故意，李某1和郝某品没有归还，后来又转贷给李仁，骗取贷款的事实。李仁当庭自愿认罪，有坦白情节，可以酌定从轻处罚，从被告人李仁庭审的表现有认罪悔罪的态度，主观恶性不深，社会影响不大，他有主观还款的意愿，没有造成重大的损失，建议对被告人李仁免于刑事处罚。经审理查明：2011年至2013年，被告人李仁指使他人，以农业生产经营的名义，先后三次从七台河市茄子河区宏伟村信用社骗取专用农业生产经营贷款人民币45万元，用于借给他人或自己使用。1.2013年2月23日，李仁指使李某1、郝某品，以用于农业生产经营的事由，向宏伟农村信用社分别申请贷款8万元及9万元贷款。李仁将此款用于自己购买农用收割机。2.2013年8月10日，李仁指使宏伟镇钟山村村民田某，以用于农业生产经营的事由，向宏伟农村信用社申请贷款人民币19万元。李仁将其中10万元借给伊广双使用。3.2011年2月23日，李仁指使宏伟镇钟山村村民边某，以用于农业生产经营的事由，向宏伟农村信用社申请贷款人民币20万元。李仁将其中18万元借给宏伟镇钟山村村民伊广双使用。上述事实有经庭审质证的下列证据证实：一、书证1.被告人李仁的户籍证明，证实李仁于1965年10月4日出生,实施犯罪时具有完全刑事责任能力。2.到案经过，证实2019年9月10日被告人李仁因贪污罪被七台河市茄子河区人民法院判处有期徒刑2年，现羁押于七台河市看守所。3.杨某借款合同复印件，证实2013年1月10日杨某以种地的名义向宏伟农村信用社贷款10万元。4.李某1、郝某品联保借款合同复印件，证实2013年2月23日李某1、郝某品以种地的名义向宏伟农村信用社分别申请贷款8万元和9万元。5.田某借款合同复印件，证实2013年8月10日田某以种地的名义向宏伟农村信用社申请贷款19万元。6.边某最高互保借款合同复印件，证实2011年2月23日边某以种地的名义向宏伟农村信用社申请贷款20万元。7.李仁贷款合同，证实2016年11月27日，李仁由杨某、田某等5人担保，以贷款重组的名义，从农村信用社贷款53.5万元。8.李仁刑事判决书，证实2019年9月10日被告人李仁因贪污罪被七台河市茄子河区人民法院判处有期徒刑2年。二、证人证言1.证人杨某（农民）的证言，大概2012年2月份左右，当时我想包点地种，我就找村长李仁，让他帮忙到农村信用社联系办理贷款的事。当时办理了10万元的银行贷款，农村信用社把钱打到我卡里之后，李仁就把10万元钱借走了。5月份，李仁还我5万元后，我把5万元还给了信用社，剩下的5万元始终没有还我。银行催缴贷款，我就找李仁，后来办的银行转贷。2.证人李某1（农民）的证言，我与郝某品一样，大概2012或2013年的时候，我父亲想买收割机，让我们以农业生产经营的名义贷款8万元和9万元，贷出来之后都给我父亲李仁。农村信用社催款，始终没有还过。3.证人边某（农民）的证言，2010年开春的时候，李仁来找我，让我帮他贷款。之后我们一起去宏伟信用社，以农业生产经营的名义贷了20元，其中2万元我用了，18万元给李仁。4.证人田某（农民）的证言，2013年李仁和我说让我去贷款借给他，他要买收割机，我当时以种地的名义贷款19万元借给他10万元，期间我管李仁要钱，李仁今年拖明年。2016年转入李仁名下10万元，至今利息还在自己名下。5.证人刘某（信贷员）的证言，信用社给农民贷款是农业经营贷款，只能用于种地所需，不能挪作他用。6.证人王某（信用社主任）的证言，2014年以后，钟山村出现了许多农民将贷款的钱借给李仁使用的情况，所以拒绝还贷。2016年，信用社在李仁的同意下，将贷款转到了李仁名下，但利息还是由村民缴纳。三、被告人的供述与辩解被告人的供述，2013年1月至8月，朋友伊广双向我借钱，我手里没有，想起来田某、边某、杨某名下没有贷款，就让他们到农村信用社以种地的名义申请贷款，其中杨某申请了10万元，给我后全借给了伊广双；田某申请19万元，给我10万元借给了伊广双；边某借了20万元，给我20万元借给伊广双。2013年我要买收割机没有钱，让女儿李某1和外甥郝某品以种地的名义，李某1贷了8万元，郝某品贷了7万元，都交给我用于购买收割机了。田某的10万元伊广双没有还我，我也没有还给田某；李某1和郝某品的17万元我还给他俩了，但他们没有还给信用社；边某的20万元伊广双没有还我，我也没有还边某和信用社；杨某的10万元，我自己还给杨某5万元。本院认为，被告人李仁指使他人虚构事实，多次骗取银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，构成骗取贷款罪。检察机关的指控成立，本院予以支持。杨某证言证实，其贷款10万元为了种地，因没到种地时节，借给了李仁，贷款是杨某的主观意愿，因此认定此笔款项为骗取的证据不足，不予支持。其辩护人的杨某的贷款不是骗取的辩护意见，予以采纳。被告人李仁指使李某1、郝某品虚构事由，骗取贷款给自己使用，事实清楚，证据充分。其辩护人的不是骗取的意见，不予采纳。被告人李仁有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人在判决宣告后刑罚执行完毕前，发现漏罪，依法应数罪并罚，依照《中国人民共和国刑事》第一百七十五条之一、第六十七条三款、第六十九条、第七十条的规定，判决如下：被告人李仁犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5万元，与七台河市茄子河区人民法院（2019）黑0904刑初70号判决书确定的被告人李仁犯贪污罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币15万元。（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月10日起至2022年9月9日止。）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于黑龙江省七台河市中级人民法院。书面上诉的应当递交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王庆林人民陪审员  王海霞人民陪审员  李莹莹二〇二〇年五月二十日书 记 员  刘 宇