河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2020)豫1627刑初8号公诉机关太康县人民检察院。被告人张良（别名张绪斌），男，1993年1月31日出生于江苏省淮安市，汉族，初中文化，农民，住江苏省淮安市淮阴区。因涉嫌诈骗于2019年9月2日被太康县公安局抓获，同年9月3日被太康县公安局刑事拘留，同年9月29日经太康县人民检察院批准，同年9月30日由太康县公安局执行逮捕。指派辩护人王帆，太康县法律援助中心指派律师。太康县人民检察院以太检二部刑诉〔2020〕85号起诉书指控被告人张良犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，于2020年1月3日向本院提起公诉，并于2020年1月7日作出变更起诉决定书，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员李军伟出庭支持公诉，被告人张良及其辩护人王帆到庭参加诉讼。现已审理终结。太康县人民检察院指控：2018年至2019年，被告人张良将自己的银行卡以及收购他人的10张银行卡，溢价后贩卖给他人。2018年12月29日，电信诈骗分子使用张某的银行卡诈骗受害人罗某282033元。2019年1月24日被告人张良盗其出卖给别人的自己浦发银行卡里4800元，并分赃款100元。针对上述指控的事实，公诉机关提交了如下证据：（1）书证材料（2）证人证言（3）被告人的供述和辩解等。据此，公诉机关建议对被告人张良犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑十个月，并处罚金；犯盗窃罪判处有期徒刑六个月，并处罚金；合并执行有期徒刑一年，并处罚金。被告人张良当庭表示对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，表示其自愿认罪认罚。辩护人王帆提出的辩护意见是1、被告人张良系初犯、偶犯、无前科。2、被告人张良其犯罪行为主观恶意较小、社会危害性不大。3、被告人张良当庭自愿认罚且态度较好，自愿签署认罪认罚具结书。4、被告人系坦白。5、对公诉机关指控被告人张良盗窃罪的罪名有异议，被告人张良将自己的浦发银行卡卖给别人后将卡里钱取出的行为其性质符合侵占罪的构成要件。侵占罪属不告不理案件，因此被告人张良的行为不构成犯罪。经审理查明，2018年至2019年期间，被告人张良获知将收购的银行卡贩卖给收卡人用于淘宝刷单和注册斗鱼平台账号，使用两三个月后能从中获利，其就将收购张某农业银行卡1张、邓某银行卡4张、彭某农业银行卡1张、母某农业银行卡1张和自己在上海浦东发展银行办理的银行卡1张，溢价后贩卖给收卡人。2018年12月29日，电信诈骗分子使用张良收购并贩卖张某的银行卡骗取受害人罗某钱款282033元。2019年1月24日，被告人张良在注销其贩卖的自己在上海浦东发展银行开户的银行卡时发现卡内有余额，取出后以微信转账的方式支付给收卡人赵文东4900元。上述事实，有下列证据予以证明：1.指定管辖决定书，证实河南省公安厅指定太康县公安局管辖曹晓勇、刘志雨、苏龙飞等人妨害信用卡管理的案件。2.户籍证明、前科证明,均证实被告人张良出生于1993年1月31日，具有完全刑事责任能力，无违法犯罪记录。3.受案登记表、立案决定书、农业银行卡交易明细清单、聊天记录，证实受害人罗某于2019年1月1日19时向珠海市公安局坭湾派出所报警同日立案，她于2018年12月29日13许通过自己农业银行网银转给对方李文才农业银行卡上28.6万元，后又转到张某农业银行卡上28.2033万元，共计568033元。4.提取笔录，证实2019年9月26日，侦查人员从张某手机上提取微信截图5张，张某与收其银行卡昵称为来生缘今生恋的男子的聊天记录。2019年9月27日侦查人员从母某手机中提取微信截图一张，昵称来生缘今生恋的给其转账150元的有关情况。2019年9月26日侦查人员从邓某手机中提取微信截图三张，昵称来生缘今生恋的元收卡男子分别给其转账240元、160元的有关情况。5.银行流水清单、微信转账截图，证实侦办单位依法调取的户名张良尾号开户行为招商银行账号尾号4910账户历史明细清单,邓某、张某、母某的银行交易明细；证实被告人张良于2019年1月27日通过微信转账给赵文东4900元的有关情况。6.辨认笔录、辨认照片、辨认笔录说明，证实证人彭某、张某、邓某、母某均辨认出被告人张良就是收购其银行卡的男子；被告人张良辨认出赵文东以及藏银锋系赵文东的老大并收购了他的一张浦发银行卡和民生银行卡。7.被告人张良的供述，他是因为帮赵文东办银行卡了，是2019年3月份期间，大概办了十五个人左右。他办过一张农业银行卡和一张招商银行卡都交给赵文东了。赵文东说要用这些人的银行卡用来淘宝刷单和注册斗鱼平台账号，当里他看提成挺高的，就答应帮助赵文东找人办卡，他就在多个群里发信息说需要银行卡办一张220元，两到三个月后，办卡的人可以拿着银行卡办注销和挂失。赵文东带着他去办了两张联通手机卡之后又带他去农业银行办了一张银行卡并开通了网银，密码是按照赵文东说的设为147258，后来又去招商银行办了一张某开通了网银，密码和农业银行卡的一样，就把这两张卡交给赵文东了。第二次卖给赵文东称他为老大的一个人两张银行卡，一张民生的一张浦发的，过了一个月他就去注销了，但当时发现浦发银行的卡里有4800元左右的钱，他跟赵文东说了这个事，赵文东说卡里的钱让补给他们，自己留下100元，其余的就通过支付宝转给了赵文东。8.另案嫌疑人曹晓勇的供述，从2018年10月份开始，他以低价收购别人的银行卡，然后再高价卖给别人，他收购过**、刘志雨、张礼的银行卡，还有几个人他不知道名字，收购的银行卡大部分都卖给一个微信名字叫山妹子的男子和一个柬埔寨的男子了。叫山妹子男子听口音像福建人，柬埔寨的男子没见过。9.另案嫌疑人藏银锋的供述与辩解，他第一次收了王炬伟三张卡给了二三千元，他又卖了四千多给如春，后来他认识一个张良的，他替王炬伟带了两次卡共三四张交给了张良，张良给了他八百，他给王炬伟一张750元。10.另案嫌疑人赵文东的供述与辩解，2019年1月份的时候，臧银锋给他打电话说张良卖给他的浦发银行卡挂失了，这张卡里过了4千多元，让他联系张良把卡里的钱要过来，他就给张良打电话问为什么挂失，张良说没钱回家过年了，把卡里的钱取出来留了100元把剩下的4700元转了过来，后来他用支付宝把这4700元转给了臧银锋。他不知道臧银锋卖给过张良银行卡的事，但张良的银行卡卖给了臧银锋。11.证人张某的证言，他把他办的银行卡卖给一个微信昵称“来生缘今生恋”的男子了，他的微信号码是×××。他的微信头像是他本人的照片，彭某和邓某卖银行卡给他后，他俩给我说办银行卡可以卖钱，卖后三个月可以注销。收买银行卡的男子要求卖的银行卡要办理有U盾和绑定的手机号码，他办好农业银行卡后交给那个男子，但没有收到钱。听收卡人说收买的银行卡用于公司转账什么的，转的什么钱都不知道了，但是卖了的银行卡自己就管控不了。证人彭某的证言，他加入了一个兼职群，群上找人办理手机卡说是要冲业绩，他和张某、邓某都办了银行卡，他卖了一张带U盾的银行卡并把银行卡设置的密码告诉了那个男子，他说会修改密码并说银行卡单，他就卖了一张农业银行的卡，在南京市山西路农业银行办的得了200元。证人邓某的证言，他和彭某一起去卖的卡，卖了四张一共获得500元，带U盾的银行卡每张200元，不带的100元，收卡的人说银行卡用于老板转账或申请淘宝账号。证人母某的证言，他在南京打工时在微信群里看到有人发布需要银行卡的信息就加为好友，他问银行卡用于干什么，对方为了淘宝刷单用的办一张200元，自己就和那个年青男的约好在鼓楼区网吧见面，他先带自己到附近农业银行办了一张银行卡，密码是按他说的设置为147258，手机邦定的是自己使用的手机号码，同时又开通了网银和U盾，出了银行又到附近办了一部手机副卡，后来将手机卡、银行卡、U盾都交给那个男的，晚上他给转了钱，但是没给够，第二天就把那个男子的微信给删除了。证人齐某的证言，2018年12月27日下午，她接到一个电信诈骗电话说她涉嫌洗钱被逮捕了，后来被诈骗电信份子骗走邮政银行卡上5万元，农商银行卡上35400元。证人罗某的证言，她于2018年12月29日13许通过自己农业银行网银转给对方李文才农业银行卡上28.6万元，后又转到张某农业银行卡上28.2033万元，共计被电信诈骗分子骗取568033元。以上证据，来源合法，客观真实，与本案均有关联，已形成较完整的证据锁链，能相互印证，且经庭审举证、质证，足以认定。本院认为，被告人张良非法收购持有他人的银行卡，并将自己办理的银行卡及收购、持有他人的银行卡转卖给他人，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人张良又犯盗窃罪，经查，被告人张良在对其名下的银行卡办理注销时发现卡内4900元资金，后将此款退还收卡人。虽然，被告人张良出售后的银行卡一直由持卡人持有，但该银行卡内的资金却处于张良的控制下可随时到银行挂失、补卡及支取资金。其次，被告人张良没有非法占有他人财产的主观故意，其在注销银行卡时发现不属于自己的钱财并予以退还，故被告人张良缺少指控盗窃罪的构成要件，该行为应视为被告人张良犯妨害信用卡管理罪的一个情节，不易再作评价。故对公诉机关指控的犯盗窃罪的罪名不予支持。被告人张良能够如实供述的自己的罪行，且当庭愿意认罪认罚，可对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见，本院予以支持。根据被告人张良的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合公诉机关对被告人张良犯妨害信用卡管理罪的量刑建议，经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人张良犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月2日起至2020年9月1日止。罚金限于本判决生效后十日内当庭一次缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  苏文刚审判员  刘 军审判员  王永红二〇二〇年五月十四日书记员  朱 战