浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0327刑初155号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人曾巍（曾用名曾二娃），男，1994年2月17日出生于贵州省桐梓县，汉族，初中文化，住桐梓县。因本案于2019年9月27日被苍南县公安局刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人周舟，浙江联冠律师事务所律师。被告人汪伟（曾用名周伟），男，1993年11月4日出生于安徽省无为县，汉族，初中文化，住无为县。因本案于2019年10月1日被苍南县公安局抓获归案，次日被刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人姚月武，浙江联冠律师事务所律师。被告人张艳双，女，1993年5月28日出生于河北省兴隆县，汉族，中专文化，住兴隆县。因本案于2019年9月27日被苍南县公安局刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人叶清葛，浙江联冠律师事务所律师。被告人汪勇，男，1994年5月17日出生于安徽省无为县，汉族，初中文化，户籍所在地安徽省芜湖市无为县。因本案于2019年10月1日被苍南县公安局抓获归案，次日被刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人吴世文，浙江玉山律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）被告人季郁莹，女，1996年1月1日出生于安徽省无为县，汉族，高中文化，住无为县。因本案于2019年10月1日被苍南县公安局抓获归案，次日被刑事拘留，同年11月1日被苍南县公安局逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人林伟伟，浙江玉山律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）被告人郑苏涛，男，1994年10月30日出生于安徽省无为县，汉族，初中文化，住无为县。因本案于2019年10月2日被苍南县公安局刑事拘留，同年11月1日被逮捕,2020年4月30日被本院取保候审。辩护人何友国，浙江玉山律师事务所律师。苍南县人民检察院以苍检刑检刑诉〔2020〕436号起诉书指控被告人曾巍、汪伟、张艳双、汪勇、季郁莹、郑苏涛犯保险诈骗罪，于2020年2月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理本案。苍南县人民检察院指派检察员苏传芳出庭支持公诉，各被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2019年4月至5月，被告人曾巍、汪伟、汤发生（另案处理）利用网上购买的淘宝帐号在淘宝网上下单购买大件商品及运费险，货到后，拒收货物并申请退款，从而骗取淘宝运费险。被告人张艳双在明知曾巍在骗取淘宝运费险的情况下，仍提供支付宝帐号、银行卡给被告人曾巍用来收取运费险。2019年7月至9月，被告人曾巍伙同被告人汪伟、汤发生成立工作室，并雇佣被告人汪勇、季郁莹、郑苏涛，曾巍、汪伟从网上购买淘宝账号、淘宝店铺，在自己购买的淘宝店铺上下单购买商品及运费险，用购买的假快递单号发货、退货等，骗取淘宝运费险。其中，被告人曾巍单独或合伙骗取运费险合计45万余元，被告人汪伟合伙骗取运费险30万余元。案发后，被告人汪勇、季郁莹、郑苏涛退出违法所得。2019年10月2日，被告人郑苏涛主动到公安机关投案；2019年10月1日，被告人汪伟协助公安机关抓获被告人季郁莹。为证明指控之事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并据此认为，被告人曾巍、汪伟、张艳双、汪勇、季郁莹、郑苏涛以非法占有为目的，结伙进行保险诈骗，数额巨大，其行为均构成保险诈骗罪。被告人张艳双、汪勇、季郁莹、郑苏涛在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应该从轻、减轻处罚；被告人汪伟到案后，协助抓捕其他犯罪嫌疑人，有立功表现，可以从轻或者减轻处罚；被告人郑苏涛自动投案并如实供述自己的罪行，可以从轻或者减轻处罚；被告人曾巍、汪伟、张艳双、汪勇、季郁莹归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人汪勇、季郁莹、郑苏涛已退赃，可酌情从轻处罚；各被告人均认罪认罚，可以从宽处理；建议判处：被告人曾巍有期徒刑八年，并处罚金；被告人汪伟有期徒刑六年六个月，并处罚金；被告人张艳双有期徒刑一年，并处罚金；被告人汪勇有期徒刑十个月，并处罚金；被告人季郁莹有期徒刑八个月，并处罚金；被告人郑苏涛有期徒刑七个月，并处罚金各被告人对起诉书指控的事实和罪名均无异议。被告人曾巍的辩护人对本案定性无异议，但提出：一、被告人曾巍主观恶性不深，淘宝漏洞而实施的骗保行为；二、系初犯、偶犯，法律意识淡薄；三、认罪态度较好，具有坦白情节，且自愿认罪认罚。公诉机关建议判处有期徒刑八年偏重。被告人汪伟的辩护人对本案定性无异议，但提出：一、被告人汪伟协助公安机关抓获同案犯，有立功表现，可以从轻或减轻处罚；二、是初犯，平时表现良好，没有前科劣迹，因为同案犯提议才参与作案；三、归案后如实供述犯罪事实，有坦白情节，具有法定从轻处罚情节；四、在庭前已经签署认罪认罚具结书。综上，请求予以最大限度的从宽处理。被告人张艳双的辩护人对本案定性无异议，但提出：一、被告人张艳双无犯罪前科，系初犯、偶犯，没有直接进行诈骗行为，主观恶性较小；二、到案后如实供述自己的罪行，有坦白情节；三、符合缓刑的条件。建议对其适用缓刑。被告人汪勇的辩护人对本案定性无异议，但提出：一、被告人汪勇有坦白情节，有悔罪表现；二、系从犯，应当从轻处罚，在本案中无分红，仅取得2个月工资：三、系初犯、偶犯，法律意识淡薄；四、积极退赃，家属已退出违法所得7800元。综上，建议从轻处罚，并适用缓刑。被告人季郁莹的辩护人对本案定性无异议，但提出：一、被告人季郁莹有坦白情节，可以从轻处罚；二、在共同犯罪中，系郑苏涛介绍并在汪伟的指示下在淘宝网上进行下单、勾选运费险、申请退货、理赔运费险，由汪伟发放工资，起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚；三、已在庭前退出违法所得1200元；四、已深刻认识到自己行为的社会危害性，在审查起诉阶段认罪认罚，可以从宽处理；五、在工作时长上，比汪勇、郑苏涛要短，获利也相对较少，在量刑时应予体现。六、一贯表现良好，没有前科劣迹，因为法律意识淡薄而犯罪，有悔罪表现。综上，请求酌情从轻处罚。被告人郑苏涛的辩护人对本案定性无异议，但提出：一、被告人郑苏涛有自首情节，且自愿认罪认罚；二、只负责退货，起辅助作用，系从犯；三、无前科劣迹，积极退赃；四、参与犯罪时间较短，且患有疾病。综上，建议适用缓刑。经审理查明：2019年4月至5月，被告人曾巍、汪伟伙同汤发生（另案处理）利用网上购买的淘宝帐号在淘宝网下单购买大件商品及运费险，货到后，拒收货物并申请退款，从中骗取淘宝运费险保险金。其间，被告人张艳双在明知曾巍骗取淘宝运费险保险金，仍将自己支付宝帐号、银行卡提供给曾巍用于收取理赔款。同年7月至9月，被告人曾巍伙同被告人汪伟及汤发生成立工作室；被告人曾巍、汪伟从网上购买淘宝账号、淘宝店铺，在自己购买的淘宝店铺上下单购买商品及运费险，用购买的假快递单号发货、退货等，骗取淘宝运费险保险金。其中，被告人曾巍单独或合伙骗取运费险保险金合计45万余元，被告人汪伟合伙骗取运费险保险金30万余元。其间，被告人汪勇于7月9日受雇负责拍单和退货事务，直至案发，获利7800元；被告人季郁莹于8月22日受雇负责拍单和退货事务，直至案发，获利1200元；被告人郑苏涛于7月10日受雇负责拍单和退货，直至案发，获利7800元。案发后，被告人汪勇、季郁莹、郑苏涛均已退出全部违法所得。2019年10月2日，被告人郑苏涛主动到公安机关投案；2019年10月1日，被告人汪伟协助公安机关抓获被告人季郁莹。上述事实，有公诉机关提交并经当庭出示质证的证人陈某2、汪某、郁某的证言，被害人陈某1的陈述，被告人曾巍、汪伟、张艳双、汪勇、季郁莹、郑苏涛的供述，检查笔录，搜查笔录，辨认笔录，受案登记表，情况说明，扣押决定书，清单，委托书，ＩＤＣ服务合同，银行流水，买家用户获保险理赔数据，电子证据，立功认定报告书，归案经过，户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人曾巍、汪伟、张艳双、汪勇、季郁莹、郑苏涛以非法占有为目的，结伙进行保险诈骗活动，数额巨大，其行为均构成保险诈骗罪。在共同犯罪中，被告人曾巍、汪伟系提议和组织者，是主犯；被告人张艳双、汪勇、季郁莹、郑苏涛受雇领取固定报酬，起次要、辅助作用，系从犯。被告人曾巍、汪伟归案后能如实供述自己的罪行，被告人汪伟又协助抓捕同案犯，有立功表现，可以不同程度从轻处罚；被告人张艳双、汪勇、季郁莹系从犯，归案后如实供述自己的罪行，被告人郑苏涛系从犯，自动投案并如实供述自己的罪行，可不同程度减轻处罚；被告人汪勇、季郁莹、郑苏涛已退赃，均酌情从轻处罚；各被告人在审查起诉阶段均自愿认罪认罚，可以从宽处理。辩护人从轻处罚的意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款，第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人曾巍犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币9万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2027年9月26日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人汪伟犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币7万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月1日起至2026年3月31日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。三、被告人张艳双犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1.5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2020年9月26日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。四、被告人汪勇犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币1万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月1日起至2020年7月31日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。五、被告人季郁莹犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币1万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月1日起至2020年5月31日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。六、被告人郑苏涛犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币1万元。（刑罚已执行完毕。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。七、暂扣于公安机关的作案工具手机、读卡器、点刷器、电脑主机等物品，均予以没收。八、责令被告人曾巍、汪伟于本判决生效后十日内共同退赔全部违法所得，返还被害人。九、被告人汪勇、季郁莹、郑苏涛退出的全部违法所得，予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 胜人民陪审员  李发奖人民陪审员  李中津二〇二〇年五月二十五日书 记 员  方少林法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：……