福建省霞浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0921刑初132号 公诉机关霞浦县人民检察院。 被告人吴晓琴，女，1966年2月13日出生于福建省霞浦县，汉族，大专文化，霞浦县乡迅社工作人员，住霞浦县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月3被霞浦县公安局刑事拘留，同年12月9日经霞浦县人民检察院批准，次日由霞浦县公安局执行逮捕，现羁押于宁德市看守所。 辩护人陈言峰，福建爱尚律师律师所律师。 霞浦县人民检察院以霞检刑诉〔2020〕125号起诉书指控被告人吴晓琴犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院检察员林升，被告人吴晓琴及其辩护人陈言峰到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年4月至2018年7月间，被告人吴晓琴在霞浦××××办公室非法组织民间互助会10场，吸纳黄某1、林某、吴某、陈某、雷某、黄某2、蔡某等人参会，非法吸收社会公众存款。倒会后，造成部分参会人员经济损失。经福建德润会计师事务所审计，被告人吴晓琴共吸收公众存款人民币17620251元，造成部分参会人员直接经济损失达人民币1015277.5元。 2019年11月4日10时30分许，被告人吴晓琴在霞浦乡讯社被公安机关抓获。 公诉机关认为,被告人吴晓琴违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款人民币17620251元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失达人民币1015277.5元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人吴晓琴到案后能如实供述自己的罪行，积极退赔并取得谅解，建议判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币10万元。公诉机关提交了霞浦县公安局出具的到案经过、违法犯罪情况查询登记表、会单、非法组织标会参会人员个人情况清单表、谅解书、条据、被告人户籍证明，证人黄某1、林某、吴某、陈某、雷某、黄某2、蔡某证言，被告人吴晓琴供述和辩解，福建德润会计师事务所出具的审计报告等证据证实。 被告人吴晓琴对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人陈言峰提出，被告人吴晓琴自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，且吴晓琴家属已赔偿被害人经济损失并取得谅解，可从轻处罚，并应依法适用缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 另查明，被告人吴晓琴亲属已实际分别赔偿黄某1、林某、吴某、陈某、雷某、黄某2、蔡某经济损失人民币80400元、33810元、53280元、38644元、94928元、61425元、20000元，被告人吴晓琴已取得该七人谅解，被告人吴晓琴分别尚欠黄某1、林某、吴某、陈某、雷某、黄某2、蔡某经济损失人民币120600元、62823.5元、79934元、57966元、142392元、114075元、55000元（合计人民币632790.5元）。 本院认为，被告人吴晓琴违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款人民币17620251元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失达人民币1015277.5元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴晓琴到案后能如实供述自己的罪行，且愿意接受处罚，可予从轻处罚。被告人积极退赔并取得谅解，可酌情从轻处罚。辩护人陈言峰的辩护意见予以采纳。综合上述情节，结合审前社会调查情况，可对被告人吴晓琴从轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十七条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第(十)项、第三条第二款第(一)项、第（三）项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人吴晓琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币10万元（罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 二、继续追缴被告人吴晓琴违法所得合计人民币632790.5元，分别返还黄某1人民币120600元、林某人民币62823.5元、吴某人民币79934元、陈某人民币57966元、雷某人民币142392元、黄某2人民币114075元、蔡某人民币55000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈美花 人民陪审员  卓开钦 人民陪审员  李 敏 二〇二〇年五月二十七日 书 记 员  王丹阳 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第（十）项实施下列行为之一,符合本解释第一条第一款规定的条件的,应当依照刑法第一百七十六条的规定,以非法吸收公众存款罪定罪处罚: (十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的; 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的; (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的; （四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。