南平市延平区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0702刑初262号 公诉机关南平市延平区人民检察院。 被告人李宝英，女，1950年10月27日出生于福建省南平市建阳区，汉族，中专文化，退休干部，户籍地福建省南平市延平区，现住地福建省南平市延平区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月27日被南平市公安局延平分局决定取保候审，2018年2月26日被南平市公安局延平分局决定监视居住，同年8月22日因监视居住期限届满而解除监视居住，2019年7月4日被南平市延平区人民检察院决定取保候审，同年7月12日被逮捕。现羁押于南平市看守所。 辩护人王新英，福建名仕（南平）律师事务所律师。 南平市延平区人民检察院以延检诉刑诉（2019）238号起诉书指控被告人李宝英犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月9日向本院提起公诉，本院于当日立案，依法组成合议庭，于同年11月6日公开开庭审理了本案。同年12月19日，南平市延平区人民检察院以补充侦查为由向本院申请延期审理，本院于当日决定延期审理。2020年1月15日，南平市延平区人民检察院向本院提请恢复审理并以延检诉刑变诉（2020）3号变更起诉决定书向本院提起变更起诉，本院于2020年4月2日及同年5月14日公开开庭审理了本案。南平市延平区人民检察院指派检察员李德恺出庭支持公诉，被告人李宝英及其辩护人王新英到庭参加诉讼。现已审理终结。 南平市延平区人民检察院指控，2005年1月5日至2016年5月25日期间，程国英（已判决）为筹集大量资金用于房地产项目开发，在未经金融管理部门批准的情况下，以每月支付0.9%至6%不等的高额利息为回报，承诺一定期限内还本付息，向社会不特定人非法吸收资金。程国英在公司设立综合部负责对外融资，由综合部员工李宝英、张秀英（另案处理）具体负责接待集资参与人、办理借款合同等事宜，二人按照相应比例收取提成费。经福建国信会计师事务所审计，被告人李宝英共帮助程国英向余某1、施某等134名集资参与人非法吸收资金共计人民币35658080元，从中获取业务提成费共计人民币673932.7元。2017年2月27日，被告人李宝英到公安机关投案。针对以上指控，公诉机关提供了相应的证据，认定被告人李宝英非法吸收公众存款35658080元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条的规定，予以惩处。 被告人李宝英对起诉书指控的犯罪事实无异议。 辩护人王新英对公诉机关指控的罪名无异议，认为被告人李宝英具有自首情节，系从犯，且已退出全部违法所得，建议对被告人李宝英减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2005年1月5日至2016年5月25日期间，程国英为筹集大量资金用于房地产项目开发，在未经金融管理部门批准的情况下，以每月支付0.9%至6%不等的高额利息为回报，承诺一定期限内还本付息，采取入股福建省南平市双成典当有限责任公司或个人借款两种形式，向集资参与人陈某1、林某1、黄某等516人或企业非法吸收资金共计人民币268211667元，归还本息共计人民币71432141.49元，造成各集资参与人实际损失共计人民币214483667元。 在此期间，程国英在公司内设立综合部负责对外融资，由综合部员工李宝英、张秀英具体负责接待集资参与人、办理借款合同等事宜，二人按照相应比例从中收取业务提成费。经福建国信会计师事务所审计，被告人李宝英共帮助程国英向余某1、施某、丁某2、郑某1、潘某2、陈某2、梁某1、潘某3、陈某12、刘某1、陈某3、林某2、虞某（洪某、吴某某）、张某3、陈某13、邱某、吴某3、吕某1、郭某1、曾某、李某2、尹某、李某3、陈某4、陈某5、林某3、李某4、梁某2、范某、林某4、袁某1、詹某、陈某6、陈某7、苏某、徐某3、薛某（魏某、魏某1）、康某、骆某、边某（高某1、王某1、马某1）、官某1、彭某、陈某8、高某2、何某（何某1）、杨某1、曹某1、方某、余某2、秦某、林某5、陈某1、谢某1（曹某2）、刘某2、丁某3、吴某1、杨某4、寇某、谢某2、徐某1、郑某2、李某5、李某6、李某7、李某8、王某2、吕侦、游某2、王某3、李某9、刘某3、翁某、姜某、阮某（林某）、姚某1、马某2、刘某4、林某6、钱某、申某、吕某2、吴某2、张某4、温某1（温某2）、陈某9、乐某、秦某、江某、姚某2、傅某、郑某3（张某5）、腾某、李某1、袁某2、周某1、周某2、陈秀莲、沈某、李某11、罗某、李某12、廖某1、李某13、叶某1、陈某10、林某7、高某3、李某14、陈某11、曹某3、潘某4、谢某3、徐某2、隋某、吴某3、解某、赵某1、池某、杨某2、张某6、余某3、李某15、廖某2、张某7、郭某2、叶某2、杨某3、刘某5、高某4、李某1（唐某）、王某4、李某17等132名集资参与人非法吸收资金共计人民币34868080元（详见附表），从中获取业务提成费共计人民币673932.7元。 2017年2月27日，被告人李宝英到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，并于2020年4月22日退出全部违法所得673932.7元。 在审理过程中，本院依法对被告人李宝英进行审前调查，南平市延平区司法局对被告人李宝英进行社会调查评估后认为被告人李宝英适用社区矫正相关条件。 上述事实，被告人李宝英在开庭审理过程中亦无异议，并有余某1、施某等132名集资参与人的陈述及借款合同等、领款单及记账凭证、证人潘某1、游某1、丁某1、林某1、林某8的证言、同案人程某、张某1、张某2的供述、本院（2017）闽0702刑初156号刑事判决书、福建国信会计师事务所有限公司出具的国信会[2019]专字1044号执行商定程序报告、公安机关出具的情况说明、违法、犯罪查询记录表、到案经过、被告人李宝英的户籍证明、自愿认罪悔过书、退赃凭证、南平市延平区司法局出具的调查评估意见书等证据证实，足以认定。 关于被告人李宝英非法吸收数额的问题，经查，集资参与人李某3、陈某1、刘某5（陈某12）存在重复计算的问题，应扣除重复计算部分金额；被告人李宝英自己的投资金额，不应认定为本案非法吸收金额，应予扣除，综上，本案被告人李宝英非法吸收公众存款金额共计人民币34868080元。 本院认为，被告人李宝英扰乱金融秩序，非法吸收公众存款34868080元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，但指控金额有误，予以纠正。被告人李宝英伙同他人共同实施犯罪，系共同犯罪。其在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，具有法定应当从轻、减轻处罚的情节；其主动投案，归案后能够如实供述自己的罪行，系自首，具有法定从轻、减轻处罚的情节；其已退出全部违法所得，具有酌定从轻处罚的情节，综上量刑情节，本院决定对被告人李宝英减轻处罚。对于辩护人王新英提出被告人李宝英具有自首情节，系从犯，已退出全部违法所得，建议对其减轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。南平市延平区司法局的审前调查评估意见书，理由成立，予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下： 一、被告人李宝英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。 二、被告人李宝英已退出的非法所得人民币673932.7元按比例返还各集资参与人（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  郑世文 人民陪审员  童艳萍 人民陪审员  应红英 二〇二〇年五月十四日 法官助理黄剑清 书记员汤佳蓉 本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。