江苏省镇江市京口区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏1102刑初11号公诉机关镇江市京口区人民检察院。被告人孙某，个体。被告人孙某因本案于2018年9月13日被刑事拘留，同年10月12日被镇江市公安局京口分局取保候审，2019年9月11日经镇江市京口区人民检察院决定次日被取保候审。辩护人张雨辰，江苏江成律师事务所律师。辩护人薛超然，江苏江成律师事务所实习律师。被告人何某，个体。被告人何某因本案于2018年9月13日被镇江市公安局京口分局取保候审，2019年9月11日经镇江市京口区人民检察院决定次日被取保候审。被告人邵某，无业。被告人邵某因本案于2018年9月13日被镇江市公安局京口分局取保候审，2019年9月11日经镇江市京口区人民检察院决定次日被取保候审。被告人仇某，个体。被告人仇某因本案于2018年9月13日被镇江市公安局京口分局取保候审，2019年9月11日经镇江市京口区人民检察院决定次日被取保候审。被告人李某甲，无业。被告人李某甲因本案于2018年8月22日被镇江市公安局京口分局取保候审，2019年9月11日经镇江市京口区人民检察院决定次日被取保候审。被告人胡某，镇江铁骑摩托车有限公司员工。被告人胡某因本案于2018年8月22日被镇江市公安局京口分局取保候审，2019年9月11日经镇江市京口区人民检察院决定次日被取保候审。被告人费某，镇江中石化员工。被告人费某因本案于2018年9月13日被镇江市公安局京口分局取保候审，2019年9月11日经镇江市京口区人民检察院决定次日被取保候审。被告人居某，镇江四洋柴油机制造有限公司售后人员。被告人居某因本案于2018年8月22日被镇江市公安局京口分局取保候审，2019年9月11日经镇江市京口区人民检察院决定次日被取保候审。被告人龚某，镇江宝德汽车服务有限公司工作人员。被告人龚某因本案于2018年8月22日被镇江市公安局京口分局取保候审，2019年9月11日经镇江市京口区人民检察院决定次日被取保候审。镇江市京口区人民检察院以京检诉刑诉[2020]12号起诉书指控被告人孙某、何某、邵某、仇某、李某甲、胡某、费某、居某、龚某犯保险诈骗罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。2020年5月7日以京检诉刑变诉[2020]1号变更起诉决定书指控被告人孙某、何某、邵某犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人仇某、胡某、费某、居某、龚某犯保险诈骗罪，被告人李某甲犯诈骗罪向本院变更起诉。2020年3月6日由于不能抗拒的原因，本案中止审理，同年4月6日由于不能抗拒的原因消失，本案恢复审理。后本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇江市京口区人民检察院指派检察员彭莉、代理检察员陈莫杭出庭支持公诉，被告人孙某及其辩护人张雨辰、薛超然，被告人何某、邵某、仇某、李某甲、胡某、费某、居某、龚某均到庭参加诉讼。现已审理终结。镇江市京口区人民检察院起诉书、变更起诉决定书指控：一、保险诈骗2016年3月至2018年3月间，被告人孙某作为MT汽车服务会所的经营者，为拉拢客户、谋取非法利益，先后伙同被告人何某、邵某、仇某、费某、胡某、居某、龚某及张某、葛某（均另案处理）等人，在本市京口区禹山北路附近、苗家湾路附近、宜嘉湖庭小区附近、润州区中国石化加油站附近、丹徒区瑞泰支路附近等处，采用伪造交通事故现场、故意造成车辆损失、人员受伤的交通事故等方式，6次骗取保险公司赔付款计人民币（以下币种同）77836元。其中被告人孙某参与6起，骗取77836元；被告人何某参与2起，骗取40929元；被告人邵某参与1起，骗取13643元；被告人仇某参与1起，骗取27590元；被告人胡某参与1起，骗取13643元；被告人费某参与1起，骗取13339元；被告人居某参与1起，骗取10594元；被告人龚某参与1起，骗取10350元。分述如下：（一）2016年3月16日，被告人孙某伙同他人驾驶苏Ｌ×××××小型越野客车，被告人龚某驾驶苏Ｌ×××××小型轿车至本市京口区禹山北路长江村附近，故意造成两车受损的交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司镇江分公司保险赔付款10350元。（二）2016年5月17日，被告人孙某驾驶粤Ａ×××××小型轿车，葛某驾驶苏Ｌ×××××小型轿车在镇江市京口区苗家湾路附近，伪造两车受损的交通事故现场，骗取中国人民财产保险股份有限公司镇江分公司保险赔付款2320元。（三）2017年10月22日，在被告人孙某的指使下，被告人居某驾驶苏Ｌ×××××小型轿车停在本市京口区宜嘉湖庭小区附近路边，由张某骑电动自行车故意与该车发生轻微碰撞，伪造交通事故现场，骗取中国人民财产保险股份有限公司镇江分公司保险赔付款10594元。（四）2017年12月27日，在被告人孙某的指使下，被告人何某驾驶苏Ｌ×××××小型越野车，被告人费某驾驶苏Ｌ×××××小型轿车至本市润州区中国石化加油站附近，故意造成车损人伤的交通事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司镇江分公司保险赔付款13339元。（五）2018年1月3日，在被告人孙某的指使下，被告人胡某驾驶小型客车停在本市京口区苗家湾路附近时，被告人邵某假装被该车撞倒，伪造交通事故现场，骗取中国人民财产保险股份有限公司镇江分公司保险赔付款13643元。（六）2018年1月20日，在被告人孙某的指使下，被告人仇某驾驶苏Ｌ×××××小型轿车停在本市丹徒区瑞泰支路附近路边，被告人何某假装被该车撞倒，伪造交通事故现场，骗取中国人民财产保险股份有限公司镇江分公司保险赔付款27590元。二、诈骗2018年3月9日，在被告人孙某、何某的指使下，被告人李某甲驾驶某光学仪器有限公司名下的苏Ｌ×××××小型轿车至本市京口区苗家湾路附近，由被告人邵某假装被该车撞倒，伪造交通事故现场，骗取某保险公司（现更名某财产保险股份有限公司镇江中心支公司）保险赔付款14490元。2018年9月12日、14日、18日、27日，被告人孙某、何某、邵某、仇某、费某、胡某、居某、李某甲、龚某分别至公安机关投案。案发后，被告人仇某、胡某、费某、居某分别退赔中国人民财产保险股份有限公司镇江分公司27590元、13643元、13339元、10594元；被告人李某甲退赔某财产保险股份有限公司镇江中心支公司14490元。在审查起诉期间，被告人孙某退赔中国人民财产保险股份有限公司镇江分公司12670元。公诉机关认为，被告人孙某、何某、邵某、仇某、胡某、费某、居某、龚某以非法占有为目的，编造未曾发生的保险事故、故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项、第（四）项之规定，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙某、何某、邵某、李某甲以非法占有为目的，隐瞒真相、虚构事实骗取公私财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙某、何某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，被告人邵某、仇某、李某甲、胡某、费某、居某、龚某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人孙某、何某、邵某、仇某、李某甲、胡某、费某、居某、龚某具有自首情节，可以从轻处罚。被告人孙某、何某、邵某、仇某、李某甲、胡某、费某、居某、龚某自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人孙某协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，可以从轻或者减轻处罚。被告人孙某、何某、邵某在判决宣告前犯数罪，应数罪并罚。综上，建议以保险诈骗罪判处被告人孙某有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元，以诈骗罪判处孙某有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元，二罪并罚，建议判处被告人孙某有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万四千元；建议以保险诈骗罪判处被告人何某有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，以诈骗罪判处被告人何某有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元，二罪并罚，建议判处有期徒刑一年十个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币二万四千元；建议以保险诈骗罪判处被告人邵某拘役三个月，并处罚金人民币一万元，以诈骗罪判处被告人邵某拘役三个月，并处罚金人民币二千元，二罪并罚，建议判处拘役五个月，缓刑五个月，并处罚金人民币一万二千元；建议以保险诈骗罪判处被告人仇某、胡某、费某、居某、龚某拘役二个月至三个月，并处罚金人民币一万元至一万五千元，可以适用缓刑；建议以诈骗罪判处被告人李某甲拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币二千元。为证实指控的事实，公诉机关出示了被告人孙某、何某、邵某、仇某、李某甲、胡某、费某、居某、龚某的供述，证人葛某、李某乙、刘某、王某、李某丙、闻某、操某等人的证言，机动车保险报案记录，保险单，事故认定书，银行卡交易明细，理赔信息，病历，情况说明，辨认笔录，立案决定书，取保候审决定书，扣押及发还清单，案发及抓获经过，户籍信息等证据证实，足以认定。被告人孙某、何某、邵某、仇某、李某甲、胡某、费某、居某、龚某对起诉书指控的事实、罪名及量刑情节均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人孙某的辩护人对起诉书指控的事实、罪名及孙某具有的量刑情节均无异议，请求法庭对孙某适用缓刑。本院查明的事实与起诉书指控的事实、证据一致。同时另查明，被告人孙某协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人；被告人退赔被害单位的损失已经发还被害单位。本院认为，被告人孙某、何某、邵某、仇某、胡某、费某、居某、龚某以非法占有为目的，编造未曾发生的保险事故，故意造成人员及财产损失的保险事故骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。被告人孙某、何某、邵某、李某甲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取公私财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人孙某、何某、邵某犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人仇某、胡某、费某、居某、龚某犯保险诈骗罪，被告人李某甲犯诈骗罪，罪名及事实均成立。在保险诈骗及诈骗的共同犯罪中，被告人孙某、何某起主要作用，是主犯，被告人邵某、仇某、李某甲、胡某、费某、居某、龚某起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人孙某、何某、邵某、仇某、李某甲、胡某、费某、居某、龚某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人孙某、何某、邵某、仇某、李某甲、胡某、费某、居某、龚某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。被告人孙某协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，具有立功表现，可以从轻处罚。被告人孙某、居某、费某、胡某、仇某、李某甲退赔被害单位的损失，可以酌定从轻处罚。故被告人孙某的辩护人据此提出对孙某从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳，公诉机关的量刑建议适当，本院予以支持。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项、第（四）项，第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十九条第一款、第三款，第六十八条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人孙某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万四千元。二、被告人何某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元，决定执行有期徒刑一年十个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币二万四千元。三、被告人邵某犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一万元，犯诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币二千元，决定执行拘役五个月，缓刑五个月，并处罚金人民币一万二千元。四、被告人仇某犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币一万元。五、被告人李某甲犯诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币二千元。六、被告人胡某犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币一万元。七、被告人费某犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币一万元。八、被告人居某犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币一万元。九、被告人龚某犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币一万元。（上列被告人的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金均已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十一份。审 判 长  惠晓华人民陪审员  林亦红人民陪审员  杨希蕙二〇二〇年五月二十七日书 记 员  黄静怡附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。