文书内容广东省广州市荔湾区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0103刑初956号公诉机关广州市荔湾区人民检察院。被告人杨建军，男，1980年1月21日出生，汉族，文化程度大专，户籍所在地河南省新乡市封丘县。因本案于2018年12月28日被羁押，同日被刑事拘留，2019年2月1日被逮捕。现羁押于广州市荔湾区看守所。辩护人程森，广东易恒律师事务所律师。广州市荔湾区人民检察院以穗荔检诉刑诉[2019]591号起诉书、穗荔检诉刑变诉[2019]9号变更起诉决定书、穗荔检诉刑追诉[2020]3号追加起诉决定书，指控被告人杨建军犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月26日、11月18日、2020年5月6日向本院提起公诉、变更起诉和追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市荔湾区人民检察院指派检察员郑键婕出庭支持公诉，被告人杨建军及其辩护人程森均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广州市荔湾区人民检察院指控：2015年10月份，被告人杨建军等人注册成立深圳前海新黄金网络科技有限公司（2017年5月该公司搬至广州市荔湾区西湾路148号金羊大厦805房经营），并设立购金宝公众号平台,在未取得银监局融资行政许可的情况下,以销售“新手保值稳赚金9天”、“保值稳赚金45天”、“保值稳赚金180天”、“保值稳赚金360天”、“保值稳赚金730天”等理财产品以及签订销售代理协议的形式，承诺一定期限内还本付息，变相吸收曹某1坚、麦某娇、肖某棠、陈某1芳、吴某1娇、吴某1阳、陈某1向、郑某1学、陈君某、陈某2、陈某3、伦某珍、黄某1欣、何某1晶、万某1悦、李某1甲、王某1双、陈某1华、廖某1成、黄某1伟、董某1宜、李某1波、梁某1霞、曾某1辉、何某1、潘某1珍、胡某1杰、邱某1英、李某1乙、王某1伟、梁某1娟、黄某1芳等32名被害人存款共计人民币6305136.47元，造成上述被害人损失共计人民币2691652.7元，并在2017年12月关闭上述平台。2018年12月28日，被告人杨建军被民警抓获。另外，2017年10月13日，被告人杨建军通过销售“保值稳赚金360天”的形式，非法吸收集资参与者曹某1人民币49950元，造成曹某1损失人民币49950元。公诉机关提供了相关证据证实指控的事实，认为被告人杨建军无视国家法律，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人杨建军辩称：一、对指控的非法吸收存款金额及损失金额都有意见。1.其公司是以销售为主租赁为辅，应该扣除部分客户在商城的消费金额；2.要有合理合法的代理协议、销售协议和手续才能证明损失金额；3.部分客户享受了短期租赁服务，该部分金额相当于一笔钱多次投资，资金是重复的；4.有部分客户的资金提前支付了，需要扣除；5.董某2本来是公司代持股东，是利益方，后来强迫威胁而写了欠款协议。二、对公诉机关指控的罪名有异议，本案不是个人犯罪，应该是单位犯罪。辩护人发表如下辩护意见：一、被告人杨建军不构成非法吸收公众存款罪。1.本案多名被害人是从第三方直接转入,不是被告人直接、间接或通过宣传发展的；2.被告人在耀月珠宝的宣讲只是针对公司的介绍，不是对产品的宣讲；3.本案中的涉案物品为黄金，不是资金，被告人收取的是代理费，双方是民事合同行为，本案应属民事纠纷，不属于刑事犯罪。二、退一步讲，本案即使构成犯罪也应该认定为单位犯罪。1.本案中被害人提交了相应的代理合同和还款协议，合同盖章为公司印章，收取代理费用走的也是公账，被告人以公司法定代表人的身份与被害人进行交接；2.网站公告都是以公司名义介绍的。三、本案被害人的人数和金额应扣除已签代理协议人员和金额，真正的受害人应为16人。四、被告人杨建军到案后如实供述自己的罪行，属于坦白，且是初犯、偶犯。经审理查明：2015年10月份，被告人杨建军等人注册成立深圳前海新黄金网络科技有限公司（2017年5月该公司搬至广州市荔湾区西湾路148号金羊大厦805房经营），并设立购金宝公众号平台,在未取得国家相关部门行政许可的情况下,以销售“新手保值稳赚金9天”、“保值稳赚金45天”、“保值稳赚金180天”、“保值稳赚金360天”、“保值稳赚金730天”等理财产品以及签订销售代理协议的形式，承诺一定期限内还本付息，变相吸收曹某2、麦齐娇、肖海棠、陈某4、廖某2、曾某2、潘某2、何某2、郑某2、吴某2、吴某3、王某2、陈某5、梁某2、陈某6、董某2、黄某2、何某3、李某2、陈某7、伦凤珍、陈某8、黄某3、陈某9、李某3、万某2、李某4、胡某2、邱某2、王某3、梁某3、黄某4、曹某3等33名集资参与人存款共计人民币6355086.47元。除集资参与人何某3已收回本金无损失外，其余32名集资参与人损失共计人民币2746696.88元。2018年12月28日，被告人杨建军被抓获归案。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实并予以采纳的下列证据证实：1.书证（1）受案登记表、立案决定书,证实本案立案情况。（2）营业执照、深圳市市场监督管理局出具的企业档案，证实深圳前海新黄金网络科技有限公司法人代表是杨建军，成立日期2015年10月23日。一般经营项目包括：金属材料、首饰、珠宝饰品、金银制品，工艺品的销售、托管与租赁；项目投资；投资管理（除金融、证券等国家专项批项目）；资产管理等。股东包括杨建军（认缴出资3900万、出资比例78%）、杨某1（认缴出资350万、出资比例7%）、林某（认缴出资750万、出资比例15%）。2017年10月9日股东变更为杨建军（出资额4995万、出资比例99.9%，杨某1出资额5万元，出资比例0.1%）（3）中国银行业监督管理委员会广东监管局办公室2018年3月22日出具的《关于深圳前海新黄金网络科技有限公司经营资格认定的复函》，证实深圳前海新黄金网络科技有限公司不是经该局批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。（4）上海黄金交易所2018年10月8日出具的《情况说明》，证实“深圳新黄金网络科技有限公司”不是上海黄金交易所会员单位，也未在上海黄金交易所会员单位下开立代理法人户，不能从事上海黄金交易所相关合约的交易和代理业务。（5）上海汇付数据服务有限公司出具的材料，包括：A、深圳前海新黄金网络科技有限公司与上海汇付数据服务有限公司2016年9月27日签订的《汇付天下账管家系统服务协议》,证实上海汇付数据公司提供网上支付平台系统。B、《汇付天下平台注册人员名单》，证实注册人员共计2022人。C、《深圳前海新黄金网络科技有限公司绑定汇付天下平台注册用户存入资金一览表》，证实会员共计存入25971153.22元。D、《深圳前海新黄金网络科技有限公司绑定汇付天下平台账户转出资金一览表》，证实转到深圳前海新黄金网络科技有限公司的工商银行36×××06账户共计25931404.88元。（6）杨建军及深圳前海新黄金网络科技有限公司相关银行流水，证实相关账户资金往来情况，其中深圳前海新黄金网络科技有限公司账户有大笔资金通过提现方式转入杨建军个人账户。（7）高德置地广场物业服务中心（西区）2018年9月30日出具的《情况说明》，证实深圳前海新黄金网络科技有限公司于2017年1月1日入驻高德置地广场A座3206A单元办公，于2017年4月30日已办理离场手续。（8）深圳市同心珠宝提供的情况说明，证实其并未与深圳前海新黄金网络科技有限公司有业务往来。（9）百泰珠宝（尚金缘珠宝）提供的其与深圳前海新黄金网络科技有限公司业务往来的账单，证实金额共计440707元。（10）抓获经过，证实民警于2018年12月28日在广州市荔湾区南岸路网吧将被告人杨建军抓获。（11）户籍资料，证实被告人杨建军身份信息。2.集资参与人陈述（1）曹某2的陈述：我于2017年7月14日到7月31日在一个叫“购金宝”的网络投资平台中前后投资了约15.5万元的黄金理财项目。我当时是用了三个账号在购金宝平台投资的，第一个是用了我自己的名字和农业银行卡，在保值稳赚金180天的保本项目（投资周期为180天，年化收益是13.6%）多次投资约12万元，在保值稳赚金90天的保本项目（投资周期为90天，年化收益是12%）投资约1万元；第二个是用了我太太闫曙娟的名字和她的银行卡在保值稳赚金180天的保本项目投资约1万元；第三个是用我妈妈王桂莲的名字和她的银行卡在保值稳赚金180天的保本项目投资约1万元。现在上面的所有投资约15.5万元均无法提现转出。附：群众报案登记表、曹某2银行账户流水、购金宝账户网页截图。(2)麦齐娇的陈述：2015年9月30日，平安保险的经理方某介绍给我一个名叫耀月珠宝的公司，让我在耀月珠宝投资没有任何风险，我就在耀月珠宝投资了65250元投资期为两年，到2016年12月份的时候方某又打电话给我说，我和耀月珠宝的投资合同会变更为与“购金宝”的投资合同，让我关注微信公众号，还和我说之前我在耀月珠宝投资的钱会转到“购金宝”，而且也是保本保息没风险，我就信了，然后在2016年12月和2017年1月份分五次向“购金宝”共投资了16140.76元，投资期最长为一年，等到2017年12月27日投资到期我在微信的“购金宝”客户端取现时，发现无法取现，打电话给“购金宝”客服，客服就说不能提现，要找“购金宝”老总杨建军谈，杨建军就说有两个方案给我选，一个就是让我在“购金宝”微信客户端等待，一个就是让我签还款协议，微信客户端或者公司哪边先有钱，哪边就把钱先给我，还说年前就会有钱给我，直到现在也没有将投资的钱给我。附：麦齐娇购金宝账户截图、“我的钱包”截图、银行流水、还款协议书。（3）肖海棠的陈述：我在“购金宝”网络平台投资了57500元。2017年5月初，我在网站上看到“购金宝”投资广告，感觉利润比较高，到了2017年9月25日我投资了50000元，接着又在2017年12月2日投资了7500元，到2018年1月23日，我准备在“购金宝”微信客户端提现（投资本钱加投资收益）总金额是61297元，发现未能提现，后来就给“购金宝”客服打电话，客服就各种理由推托说没钱。我刚开始只是短时间投资，投了钱过几天就会回收，也收益了大约3000元，所以我才在后来又投资了两次总共57500元，但本钱和收益都无法收回。附：购金宝页面截图、银行流水、转账截图。（4）陈某5的陈述：2016年12月份，我通过手机网页上发现有“购金宝”这个公众号，知道有通过购买黄金来支撑这个“购金宝”的理财产品，利息也高，期限也灵活，有一个月至三年不等。我在2016年12月27日，在手机银行上转账了3950元到“购金宝”平台购买了“保值稳赚金90天”，利息是5.60%，也就是三个月到期后我能拿回本金和利息一共是4300元，到期后我就发现投进去的钱和利息是不能提现的。我损失就是3950元。附：陈某5线索举报表、银行流水、还款协议书、购金宝网站宣传图片截图、纸巾盒上的广告语、购金宝页面等。（5）吴某2的陈述：我于2017年2月3日第一次购买了他们的产品。购金宝的宣传我不知道，我只知道我投资的钱他们是用来购买黄金的。我现在还有126815元没有提现，我的损失也是126815元。附：吴某2报案登记表、购金宝页面截图、银行流水明细（6）吴某3的报案登记表陈述：我通过“购金宝”平台进行投资，从2017年2月开始投资金额63698元，收回金额22745.54元，从2018年1月底微信×××“购金宝”平台因系统升级至今无法打开。附：购金宝页面截图、银行流水明细。（7）陈某9的报案登记表陈述：2017年6月7日，我通过网络搜索到“购金宝”的app平台，后来有购买活期金，陆续交易至2017年10月都没问题，2017年10月2日买了49950的定期金，2017年12月5日发现提取不了利息，到了2018年1月，我购买的产品“保值稳赚金90天”本息都无法提取。附：购金宝页面截图、空白还款协议书一份、银行流水。（8）郑某2的陈述：我通过朋友发来的网页链接，里面有广告介绍。我是2017年9月30日在购金宝绑定购买其理财产品，我一共投资8000元人民币购金宝定期产品，保值稳赚金45天，年利率是百分之九。我没有提取过利息，产品到期后不能提取出本金和利息。一共损失8000元人民币。附：银行卡、购金宝页面截图。（9）陈某7的报案登记表陈述：本人经朋友介绍，购买了购金宝软件的定期产品。初期购买，提现与业务正常，后来平台利用加息手段，本人有9000元未能收回，造成损失9000元。后找到杨建军总经理，补充了一份借款协议，现已到期，不能收回。附:银行流水。（10）陈某8的陈述：我被杨建军的“购金宝”项目诈骗3万8千元人民币。购金宝是通过微信里的公众号来进行宣传，我是从2017年3月8日从微信公众号里注册并绑定银行卡，然后购买黄金产品。我分多次购买不同息率不同期限的购金宝定期黄金产品。我一共取出3万8千多人民币，17年10月左右发现不能体现了。一共损失3万8千7百元人民币。后来我和我二哥陈某6一起去他公司找他，他给我们写了个为期一年的欠款协议。附:报案登记表、工商银行卡复印件及银行流水账单。（11）陈某6的陈述：大约是在2016年11月的时候，有一个朋友对我说了“购金宝”之事，他说投资进去，收益还不错，我就通过扫描微信的二维码进入了“购金宝”的公众号，并进行了投资，我第一笔投资是投资了大约有三万多元钱，到期后，我又进行了再投资，这样反复进行投资，在2017年10月份，我的投资到期了，我想取钱，发现我投资的钱无法取出。总共投了七万九千一百二十六元六角，不能收回。后来找到杨建军总经理补充了一份借款协议。附：理财产品页面、银行流水。（12）伦凤珍的报案登记表陈述：2017年初，本人经朋友交流推荐，购买了购金宝软件上定期产品，初期购买，提现都正常，后面平台利用加息，送利息欺骗手段，共计投入61663.54元无法收回。最后购金宝资金周转困难，不能收回本息，后来找到杨建军总经理，补充了一份借款协议，现到期不能收回利息。附：银行流水。（13）黄某2的线索举报表陈述：杨建军通过大量虚假宣传，用高额利息并声称自有金矿直接供货，没有中间商赚差价，客户投资的资金由保险公司承保，资金由第三方银行托管，保障客户资金安全等等。后本人从2016年12月15日开始分数次在购金宝平台投钱。2018年1月3日，杨建军约我们说平台也无法经营，签订了一个人借款协议后，经多次找他，他都说没钱。损失金额78407.37元。附：委托书（委托何某3代交材料）、转账记录、银行流水明细、购金宝宣传图、还款协议书、购金宝账户截图。（14）何某3的线索举报表陈述：杨建军通过大量虚假宣传，用高额利息并声称自有金矿直接供货，没有中间商赚差价，客户投资的资金由保险公司承保，资金由第三方银行托管，保障客户资金安全等等。后本人从2016年12月6日开始分几次在购金宝平台投钱。2018年1月3日，杨建军约我们说平台也无法经营，签订了一个个人借款协议后，经多次找他，他都说没钱。损失8683.5元。附：还款协议书、银行流水明细、转账明细、购金宝账户截图。（15）万某2的报案情况说明陈述：本人于2017年5月通过互联网认识“深圳前海新黄金网络科技有限公司”即“购金宝”平台。公司宣称：创始人杨建军曾供职于阿某、平安证券、中国人寿等知名公司；联合创始合伙人杨某1曾任职世界华人协会副秘书长、中国家电营销委员会副秘书长、亚洲品牌管理学会研究员、四川省达州市十佳杰出青年；原新浪高级工程师朱昌宏出任首席技术官。所成立的公司“购金宝”平台是一个专注黄金生态链金融的互联网黄金020平台，主题产品未标准金条和黄金饰品，平台提供黄金实物的买卖、租赁及理财等多种业务，帮助客户进行黄金投资，遂决定投资。2017年10月23日本人将“购金宝”平台中余额共计48029元提取。“购金宝”平台承诺三个工作日到账，但时至今日未能到账。附：委托书（委托其丈夫朱某处理相关事宜）、购金宝网站页面、银行流水。（16）李某4的报案登记表陈述：本人通过网络购买购金宝的黄金理财产品，当时由于看到本产品利息高，所以受骗，后来因提现提不了，才知道上当了，后来找到杨建军，签订了一个还款协议书。损失78739元。附：投资情况明细表、还款协议书、银行流水。（17）王某2的陈述：我是2016年投资了耀月（上海）珠宝有限公司，杨建军经常到耀月珠宝的办公室去讲关于黄金的一些课程，杨建军做了的大量的虚假宣传，通过黄金的保值量进行诱惑宣传，声称他自有金矿直接供货，没有中间商赚差价，客户投资的金额由保险公司承保，资金由第三方银行托管，保障用户的资金安全，保证用户买金、存金和提金便捷性，吹嘘不仅有安全的购金平台，还具有高水平够专业的神级开挂团队，买金对抗通货膨胀，还声称深圳前海新黄金网络科技有限公司是广东省黄金协会的理事单位，也是中国中小企业诚信示范单位等等的宣传。杨建军通过在其公司的经营地进行现场讲述宣传，同时在该公司网站平台（购金宝手机×××订阅号）进行相关推送及宣传。2016年10月至2016年12月期间我与杨建军本人亲自签订了四份投资协议。四份《购金宝代理销售协议》，我每份认购了30万元的购金宝定期黄金产品，持有期限2年，到期就可以年为周期续期或要求退出，享有相关的红利有：1、根据认购够金宝产品的本金数额，享受相应的预期年化收益。2、按代理区域范围内的用户投资总收益18%享受代理商返利。3、在甲方进行股份制改制后上市前，乙方有权获得甲方价值10万的原始股。当时签订的相关协议收益与够金宝平台的投资收益是一一对应的。我非常信任杨建军，没有考虑过投资风险。对该公司的投资风险没有任何的顾虑。该公司也没有对我本人有任何的风险提示，反而对我进行相关的业务诱惑。我本人在该公司签订的协议金额是120万，分为7次进行转账，实际投资本金是117万（杨建军为了我让马上进行投资，在我第二次和第三次上该公司签订投资协议的时候对我的现场优惠共3万元。）到目前为止收取的收益大约为十几万具体数额记不大清楚了。所以实际投资损失大概是100万左右。《还款协议书》是在我期盼二年投资到期能够获得高额回报的时候，在2017年12月底某一天，杨建军说他做的购金宝黄金项目支撑不下去了，让我同他另外签订一份个人借款协议，约定2017年12月30日一次性还清我120万本金。威胁我如果不同意签订合同的话，就一分钱都不会给我。因为他的律师说，他是公司法人，涉嫌集资诈骗，数额巨大，他会被抓去坐牢，就没有钱还给我了。我被迫无奈只有签订了另外的还款协议书。杨建军好多次在耀月珠宝开讲座，说产品是保本的，收益是1%至24%不等。杨建军从未说过什么黄金租赁，我们都是投资杨建军公司，承诺我们保本不亏，还能在两年内取得利息收入，也不存在什么取黄金、利息，都是直接给钱的。实际上我们根本不是购买什么黄金，我们也不会去提取黄金，我们都是投资杨建军公司，承诺一定期限内给多少利息。附：辨认笔录（其辨认出被告人杨建军就是新黄金公司的法人代表）、报警材料、线索举报表、购金宝代理销售协议4份、购金宝网站宣传图片截图。（18）陈某4的陈述：自2016年12月13日至17日，我先后以我和我老公的名义分九次共投资里了人民币20万元。到2017年10月，我就发现“购金宝”平台无法提现，我打电话联系杨建军，杨建军就以各种理由搪塞我，2017年12月，杨建军又忽悠我签订了《还款协议书》。杨建军经常到耀月（上海）珠宝有限公司讲关于黄金投资的课程，杨建军对其公司的“购金宝”黄金理财平台进行大量的虚假宣传，我受其宣传的高额利息的诱惑，就开始在其公司即前海新黄金公司进行投资了。杨建军向大家宣称其曾经在阿某公司和广东省黄金公司任过要职，并且非常熟悉国际黄金市场，其公司有自己的金矿，也有黄金理财平台叫“购金宝”，还宣称在该平台购买黄金比传统的金店要便宜至少18%，因为他的公司有自己的金矿可以直接供货，没有中间商赚差价，客户的投资的有保险公司承保，资金由第三方银行托管以保障客户的资金安全，保证客户买金、存金和提金的便捷性。2016年12月13日至19日先后以我和我老公廖某2的名义签订了两份投资协议，共投资了人民币20万元。之后我就通过新黄金公司“购金宝”理财平台分九次把这20万元的投资款转账到该平台的账户上，然后我就可以在“购金宝”平台上看到自己账户的投资额和购买的黄金数量了。我听了杨建军的讲座和他不断的宣传，他承诺投资是保本保息的没有风险的，我就相信他了，没有考虑过投资风险。该公司的投资平台也没有对我本人有任何的风险提示。我和我老公共投资20万元人民币，期间我曾几次提现过利息，提现的利息有1万多元吧，具体多少我没有统计过。除了我提现了的利息，我实际损失19万元左右。杨建军宣传说只要买够十万元的理财产品就可以拿到一个地区的销售协议，承诺我们可以分红可以分股权等等，后来我就用我及我丈夫廖某2的名义追加了十几万元，加上之前购买的两万多元，总共购买了二十万元两年期的“保值稳赚金2年”理财产品，杨建军就让我签了两份所谓的“代理销售协议”。我实际上就是想买理财产品，这个协议是杨建军为了吸引我加大购买金额，额外给我了代理返利和原始股。我购买的二十万元的“保值稳赚金2年”理财产品都是直接从公众号购买，直接支付到购金宝公众号平台的。杨建军在让我们购买这些理财产品的时候，从来没有说过关于黄金租赁及购买方面的事情，他在和我们讲的时候都只是在宣传这些购金宝里面的产品，承诺我们只要投钱进去，到期了就可以拿到预期的收益，但不是到期了才把收益给我们，而是每天都有利息返还到我们的账户。根据银行账户流水明细，我统计了一下，我丈夫廖某2账户十个月的利息收益共计17040元，我的银行账户的利息收益共计12300元。实际损失了170660元。附：购金宝营业执照、宣传界面、购金宝网页截图等材料、购金宝代理销售协议、还款协议书、银行流水、辨认笔录（其辨认出就是杨建军诈骗其20万）。（19）廖某2的线索举报表陈述：杨建军通过大量的虚假宣传，用高额利息和大中小城市代理商的诱饵（签完合同本人没有做市场）声称他自有金矿直接供货，没有中间商赚差价，客户投资的资金由保险公司承保，资金由第三方银行托管，保障用户资金安全等。后来本人投了人民币十万元为二年期，承诺保本保息，（投钱时间为2016年12月26日）。杨建军于2017年12月29日约着我们说明平台已经无法经营，后签订了一个个人借款协议，后经多次找他，他说他没钱。附：还款协议书、购金宝微信网页截图、购金宝代理销售协议、银行流水、委托书（委托其妻陈某4代交材料）。（20）黄某3的举报线索表陈述：杨建军通过讲课的方式，做了大量的虚假宣传和高利息为大中小城市代理商为诱饵，声称自有金矿，直接供货，没有中间商赚差价，客户投资的资金由保险公司承保，资金还有第三方托管，看似很安全，实际上是一步步让客户跳入火坑。在朋友的介绍下，我买了汕头、云某两个城市的黄金代理权，年息18%的诱惑使我往购金宝投钱，后来在杨建军的催促下，于2017年3月全部付款完毕，在杨建军的虚假宣传下，每天还要在线上购买黄金，但在要杨建军付款时都借各种理由推辞，从不付款。2016年12月6日签了云某代理权，期限两年，年息18%，但没有付过利息。2016年12月13日签了汕头代理权，同样以送股权和18%的高回报签了协议，但一分钱都没有回报。附：黄某3银行流水、购金宝代理销售协议、购金宝网站宣传图片截图、纸巾盒上的广告语、购金宝页面、还款协议书。（21）董某2的陈述：我一共投资了两笔，第一笔我投了9万人民币，第二笔是2016年11月16日和杨建军签订购买购金宝1%股权定金的收据，我刷了订金10万人民币。我第一笔一共提取15000元人民币的利息，第二笔没有拿过一分钱，两笔除过利息我一共损失了175000元人民币。附：报案登记表、投资人信息登记表、众筹协议、购金宝代理销售协议、转账记录截图、收据、POS机刷卡凭证。（22）李某2的线索举报表陈述：本人2016年11月听信公司的产品推荐，于2016年11月15日购买了公司的产品，共计人民币十万元整，并委托叶建良与公司签署了协议。公司前期把收益归入购金宝app内的李某2账户，但本人至今尚未提现。公司2017年5月购金宝app关闭，杨建军潜逃，收益和本金均不归还，造成其损失十万元整，杨建军公司的产品均为虚构。附：银行流水账、购金宝代理销售协议。（23）梁某2的陈述：我被杨建军的“购金宝”项目诈骗10万。2016年9月他去耀月珠宝帮人上课,当时我也在那里听课，知道我投资耀月珠宝的项目，就继续向我推销“购金宝”项目的代理商，也是负责一个地区的黄金投资代理，如果那个地区有人购买了公司黄金，我们就会有分成。我签订购金宝代理销售协议，是代理珠海、湛江两个地区的。我是用中国农业银行转账的，代理包括价值十万元的购金宝定期金产品，有期限为一年，产品息率是百分之九，且按代理区域范围内的用户投资总收益百分之十八享受代理商返利。我没有提取过利息，一年到期后没有履行合同的约定，兑付本金和利息。一共损失10万元人民币。2017年12月份我和一群受害者一起去杨建军办公室找他，为了保护我们自身利益，我们让他给我们写了借条，然后他在万般无奈的情况下给我们写了欠条、签名盖印和留下身份证复印件。附:梁某2线索举报表、附购金宝代理销售协议、农业银行结算单、收据、借条。（24）曾某2的陈述：黄金理财平台叫“购金宝”，还宣称在该平台购买黄金比传统的金店的要便宜至少18%，基于杨建军对其公司的各种宣传后，我就很信任该公司的投资宣传，就这样，我于2016年11月11日开始注册和投资，刚开始投了不多，后来杨建军以送股权和送代理权方式，要求我加大投资，直至我一共投入了596233.2元人民币。我通过杨建军讲课的形式参与“购金宝”杨建军经常在其公司现场讲述宣传、讲课，同时在该公司网站平台（购金宝手机×××订阅号）进行相关推送及宣传。我以本人、妻子何某2、儿子曾某3的名义与杨建军签了三份《购金宝代理销售协议》和一份《股份代持协议》，该公司授权我在广东惠州市、湖州市、丽水市范围内代理该公司旗下购金宝互联网黄金产品的销售，我先后共认购了30万元的购金宝定期黄金产品，持有期限一年或两年，杨建军承诺到期后我可以续期或要求退出或提取黄金实物。当时我比较信任杨建军，他说没有任何风险，最主要说其公司很快被收购并上市，当时也没有考虑过风险。对该公司的投资风险没有太多的顾虑。该公司也没有对我本人有任何的风险提示，反而同各种方式诱惑我投资。除了以我儿子曾某3名义投资的20万元直接汇款给杨建军和其另一公司之外，其他的都是通过购金宝平台汇入的购买其公司理财产品。我本人在该公司投入的金额共596233.2元，到目前为止收取的收益大约为五万，具体数额记不大清楚了。所以实际投资损失大概是55万左右。附：辨认笔录（其辨认出被告人杨建军）、线索举报表及报案报告、购金宝代理销售协议、银行流水、购买理财产品统计表。（25）何某2的线索举报表及报案报告陈述：我2016年11月认识深圳前海黄金网络科技有限公司董事长杨建军，杨建军自称曾在阿某公司、省黄金公司任过要职并非常熟悉黄金市场，且其公司自有金矿并有黄金理财平台（购金宝平台，宣称买金比传统金店至少便宜18%），有专业投资团队可利用黄金波动投资黄金期货赚取利润，投资者可将资金通过该平台购买理财产品（到期后可提现金或提黄金），理财产品期限分45天至2年不等，保证年化收益为3.8至18.2%，并不定期通过少龙活动送现金卷、送礼品等方式搞促销活动，诱惑客户购买其平台理财产品，杨建军当时以赠送四万股权和送代理权为条件，诱惑我于2016年12月至2017年1月先后50多次购买购金宝平台的理财产品，但到2017年10月开始，到期的理财产品无法赎回，至今造成我经济损失202176元。附：购金宝代理销售协议2份、银行流水、理财产品的统计表。（26）潘某2的线索举报表及报案报告陈述：2016年12月认识深圳前海黄金网络科技有限公司董事长杨建军。他自称曾在阿某公司、省黄金司任过要职并非常熟悉黄金市场，且其公司自有金矿并有黄金理财平台，他当时宣传自有金矿，买金比外面便宜18%。有专业投资团队可利用黄金波动投资黄金期货赚取利润，投资者可将资金通过该平台购买理财产品（到期后可提现金或提黄金），理财产品期限分45天至2年不等，保证年化收益为3.8至18.2%，并不定期通过沙龙活动送礼品、送地区代理权和股权等方式搞促销活动，诱惑客户购买其平台理财产品，当时他在天河区珠江新城高德置地春广场A座3206A室办公，且有工商执照，我信以为真，于2016年12月至2017年1月先后多次购买购金宝平台的理财产品共12268元，但到2017年11月开始，发现到期的理财产品就无法赎回，至今造成我经济损失12268元。附：购买理财产品统计表、营业执照复印件（深圳前海新黄金网络科技有限公司）。（27）胡某2的陈述：我被杨建军以购买“购金宝代理销售协议”的项目诈骗10万人民币。我是2016年12月左右，在广州市天河区花城大道85号高德置地春广场A栋3206A里签订的销售协议。当时我在公司有见到杨建军本人，当时我还与杨建军讨论过购金宝这个项目是否合法，是否能持续给我们这么高的利息，是否属于传销的行为。他的解释是不会用坐牢作为代价，购金宝是把我们投资的钱用来购买黄金，然后再做质押给做黄金有关的实业进行流通来获取利益，所以才会有这么高的收益。签订销售协议后的两三天，我是以银行转账的方式把100000元人民币通过清远的农业银行转到杨建军指定的私人账户里。100000元人民币就是购买了市一级的购金宝代理权，每月可以获得固定的1.5%利息收入，也就是每月有1500元人民币的利息收入。“购金宝”有一个公众号，我就通过周伟华的账号注册登录，每个月都会准时有1500元人民币汇入到账号里，而我就会提取现金，大概8-10个月以后，我就发现既没有利息打入账号里，也不能提取现金。我签订购金宝的代理销售协议是为了取得预期的年化收益，也就是每月的1.5%利息收入。我没有通过购金宝平台的理财产品来投资，直接是通过银行转账到杨建军指定的账号用来购买“购金宝代理销售协议”，获得市一级的代理权。我至今损失8.8万元。附：报案登记表、购金宝代理销售协议、还款协议书。（28）邱某2的陈述：2017年1月左右，我投资了购金宝这个平台。我有两个账户，一个是我自己的账号，一个是陈丽英的。陈丽英的账号是我在操作的，因为她的账号作为我的下线，我可以拿一些返利。我只知道购金宝平台是关于黄金的，只知道投钱进去一定期限就有收益，我购买的是理财产品。杨建军和我签的协议中，承认欠我和陈丽英79000元。我对审计结果中我的资金没有意见。附：报案登记表、还款协议书、银行流水。（29）李某3的报案登记表陈述：本人通过购金宝网站了解到购金宝，并于2017年12月8日在该平台充值了5000元，在2017年12月8日投资了活期黄金，并以低价买入高价卖出形式赚取差价，2017年12月8日提现本金加上获利共计提现50038.67元，但是从充值体现到现在，已经过去了6个多月，提现的钱还是没有到本人账户。我没有收到任何收益，还被人骗了人民币50000元。附：报案材料、附银行流水、购金宝页面截图，显示李某3的充值记录。（30）王某3的报案登记表陈述：投资购金宝平台1万元，金大妈实体店8万元，金大妈线上商城5万元（收回4万元）。2016年10月30日投资购金宝平台，平台垮掉，血本无归，2017年5月9日，投资金大妈实体店，在没有取得股东同意的情况下，私自把金店转给其他人，导致股东投资收到损失。2017年5月，投资金大妈线上商城，后来高层进行股权之争，导致投资损失。附：合伙协议、补充协议。（31）梁某3的中国建设银行流水，经梁某3签认，以上银行交易流水共4页，其中1至7页共7笔交易就是其在购金宝投资的钱，共计24344.90元，至今没有收回。（32）黄某4的陈述：我是2016年12月17日第一次购买购金宝的，我安装了购金某×××，品泰有很多介绍投资的项目，杨建军也见了一个微信群，讲解购金宝的投资项目等。购金宝就是纯粹的投资，没有实物的黄金，和银行存款一样，到期了连本付息给我们。我还帮我朋友杨某2、女儿成某操作购买购金宝，我女儿思颖投资9万多元，最后损失46200元，我朋友杨某2投资7200元左右，没有提取过。附：还款协议书、微信支付账单明细、银行流水。(33)曹某3的陈述:我于2017年10月13日投资了一次新黄金网络科技有限公司,投资49950元，没有收到过收益。该公司老板是我从我的客户的朋友圈了解到的。我下载该公司旗下的购金某×××，投资了保值稳赚金365天业务。公司承诺保本返息。附：购金宝网页截图、购金宝服务协议、银行流水、微信聊天记录。3.证人证言证人杨某1（深圳前海新黄金网络科技有限公司前股东）的证言：新黄金公司于2015年10月份由杨建军和我、林某三人在广东省深圳市前海区注册成立并办理工商营业执照，法人代表是杨建军，三名股东：杨建军、杨某1、林某。公司成立时，我们三人所占股份比例为：杨建军认缴出资人民币3900万元，占78%；我认缴出资人民币350万元，占7%（没有实际出资）；林某认缴出资人民币750万元，占15%。10月份，公司发生变更，我将其持有的6.9%股权以1元的价格转让给杨建军，林某将其持有的15%股权以1元的价格转让给杨建军。公司股东变成我本人和杨建军两个人，我们两人所占股份比例为：杨建军认缴出资人民币4995万元，占99.9%；我认缴出资人民币5万元，占0.1%。公司的经营项目，包括金属材料、首饰、珠宝饰品、金银制品、工艺品的销售、托管与租赁等，没有特许可经营项目。据杨建军说咨询过工商局有限公司必须有两名股东以上才能经营，所以我保留0.1%股权。我是2015年12月至2016年3月在新黄金公司任职，没有任何职务，主要负责解决新黄金公司成为广东黄金协会的会员，当时公司的办公地点在广州市天河区珠江新城。当时新黄金公司都是杨建军一个人在负责经营新黄金公司的所有业务，我是挂名股东，林某是投资股东，我和林某都不参与新黄金公司的具体业务。我不了解新黄金公司有何具体业务。开始的时候新黄金公司没有任何产品，我离开公司以后杨建军向客户推广所谓的黄金保值理财产品，我现在知道这种产品是像银行存款一样，可以定期拿利息或者拿实物黄金。由杨建军决定这些产品的内容。我不了解产品的内容，不清楚新黄金公司的运作模式。公司成立时，提供的是一种黄金租借保管服务理念，从中收取客户的服务费，但是落实到具体的当中也没有开展起来。至于之后杨建军搞的黄金保值理财产品，我就不知道是怎么回事了。当时我们三个人都没有说盈利如何分配，当时我每个月工资5000元，至2016年3月我一共有20000元工资收入，之后我就再没有从新黄金公司拿过一分钱。我没有分得公司红利。新黄金公司旗下购金宝平台（即线上微信公众号）由新黄金公司自己负责开发和维护，是在我开公司以后，具体时间我不清楚。购金宝平台上所发布的内容由杨建军发布，不清楚内容包括哪些方面。不清楚有多少购买黄金保值理财产品的客户，不清楚对外投资了哪些项目，不清楚公司有无实物黄金。新黄金公司没有盈利，应该亏损了。我不清楚新黄金公司倒闭的原因。股东及公司其他工作人员的去向我也不清楚。4.被告人的供述与辩解被告人杨建军的供述和辩解：我对我公司深圳前海新黄金网络科技有限公司非法吸收公众存款案件有异议，我不认为我公司涉嫌非法吸收公众存款罪。我没有逃匿，我电话一直都有保持使用，微信也在使用。我们公司全称深圳前海新黄金网络科技有限公司（简称新黄金公司），2015年10月注册成立，在深圳市前海区注册，经营地址换了几个地方，最开始是在广州市天河区广州银行大厦，后搬到了天河区高德置地春广场3206A，约到了2017年4、5月份时，我公司就将技术这块搬到了广州市荔湾区西湾路148号金羊大厦805房。公司股东有3个，分别是我杨建军，林某和杨某1，刚开始时，我们占股比例分别为：我认缴出资额3900万元，占78%股份；林某认缴出资额750万元，占15%的股份；杨某1认缴出资额350万元，占7%的股份。到了2017年7月份许，公司资金链断裂，公司就没办法运营，公司就倒闭了，到了2月份，整个运营团队就解散了。10月份，公司股东变更，林某将其所持股权以1元价格转让给我，杨某1将其占公司6.9%的股权以1元的价格让给我，这样，我们公司的股东变为2人，分别为我本人杨建军，认缴出资4995万元，占99.9%股份；杨某1认缴出资5万元，占0.1%的股份。公司的经营范围为一般经营项目，为金属材料、首饰、珠宝饰品、金银制品、工艺品的销售、托管与租赁等等，没有特许经营项目。我是公司的法人代表，职务为总经理，负责公司所有事务，股东林某是投资股东，实际投资约200万元（具体金额不记得了），平时林某很少公司上班，只是公司开股会议时她才回来；股东杨某1，没有出资，他主要负责公司的外围工作，如公关等。我们公司的运营模式，主要是线上买黄金，线下提黄金。具体做法就是利用互联网，其中分两种端口：一种是PC端，就是设立深圳前海新黄金网络科技有限公司网站；另一种是移动端，即设立深圳前海新黄金网络科技有限公司微信公众号，两种方式都可以注册为会员，都可以在线上购黄金。如果客户需要提货，我们公司提供三种提货方式，一种是到公司来提货，第二种是通过快递方式送货、第三种是可以到我公司直营和加盟实体店提货。如果客户不需要提货，其所购买的黄金不提走，我们公司就给客户提供一种生黄金的概念，这种生黄金的产品有四种，分别为：第一种为活期黄金，没有固定的期限，公司给客户按年化约2.4%（具体我记得不是很清楚，以当时网站宣传为准）的新黄金收益，即100克黄金，一年给予2.4克黄金收益；第二种3个月期的，年化收益约3．6%；第三种6个月期的，年化收益约5.2%；第四种一年期的，年化收益约8.8%，第五种两年期的，年化收益约13.8%。我们公司的盈利点有三个，第一个是收取客户的手续费，即我司会像实体店一样，每克收取约8元的加工费；第二个收取广告费，因我们会员发展到一定的规模后，会产生巨大的广告效应，这样我们公司将会投放广告，收取广告费，目前，由于全员还没上规模，还没有广告收益；第三种是黄金租借，即将客户的黄金租借给其他黄金加工或者零售企业、收取租赁费用，因这一块涉及的黄金量较大，都是几百万、上千万元的量，且时间周期较长，由于我们公司还没上规模，这一块业务都还没盈利。我们公司宣传生黄金业务的方式主要有三种：第一种是百度推广；第二种是通过短信群发平台发送；第三种是电话营销。另外还有一种就是在公司楼下、金店等人群密集的场所进行发放传单等。我们公司没有金融业务经营许可。我们公司线上买黄金，黄金的来源主要向百泰珠宝、同心黄金这两家公司购买。我们公司向这两家公司购买的实物黄金不多，因为客户需要提货的人很少，他们大部分人都是在线上买了货后，不提货，到期后再将其所购买的黄金的份额卖给我们公司，再提现。实现线上买卖黄金业务的方式是：我们公司与第三方支付平台——上海汇付数据服务有限公司（又称汇付天下）签订了《汇付天下账管系统服务协议》，由该公司我为司提供账户系统接口，然后我们公司的客户在PC端的网页或移动端微信公众号注册为会员，并交易时，汇付天下的账户即会自动为我公司记账，记录注册的会员信息以及交易资金的明细。根据民警出示从汇付公司调取回来的注册会员资料显示，我们公司共计发展会员2022人。根据民警出示的从汇付公司调取回来的入金资料显示，我司共计出售新黄金业务的金额为25971153.22元，我公司从该公司账户提取的金额共计25931404.88元，差额约4万元是支付了该公司的服务费。我们公司在通过汇世天下收取客户的钱后，我们公司定期将钱转入公司对公账户（工商银行3602087709200044306)，然后再转账到我个人民生银行账户，然后将收益及本金支付给客户。经初步统计，我通过民生银行摘要信息为“购金宝提现”的总金额为26205695.23元，这个支出金额有部分用于公司开支，具体金额我不记得了。我记得公司还有一百多万元未能返还给客户，具体不记得了。我公司也没有对外投资项目，其中耀月珠宝原来说要投资我们的，并将他们公司的一些客户合同转成我们公司三方合同，我们双方都已签订了合作合同了，但是耀月珠宝没有给我们公司转钱，反而向我们公司借了50万元，后耀月珠宝出事，导致我公司声誉下降，且借了我们公司50万元不还，客户向我们挤兑时，无法兑现，才导致我们公司资金链断裂，我公司也有向天河经侦大队备案的。耀月珠宝是有以讲座推广的模式，当时耀月珠宝是要投资我们，他们有给客户推广。当他们的客户转给我们公司后，耀月珠宝就将核心客户及业务经理一起，对外披露信息，我公司也有参加。由于我已搬家几次，公司的财务账册现都不知放在哪里了。我公司在资金链断裂后，在2017年的12月前后，我找到一部分客户，并与其达成协议，他投资我们公司的产品无法兑现的钱转为我个人借他们的钱，期限为一到二年，即到2018年12月份。到了2018年2月份，我们公司就在网站上发出一份《购金宝暂停运营公告》，主要内容是自公告之日起，暂停用户注册、购买等功能；二、所有用户的账户订单及本金余额截止到目前已清偿完毕，有部分未清偿的用户请于2018年2月9日前联系客服办理相关手续，公告之日起3日后将不再受理用户清偿手续的申请；三、购金宝平台将于2018年2月9日完全关闭……。我公司发出上述暂停运营公告时，大部分用户订单及本金余额已经偿还，没清偿的我也达成借款协议，只有少量没清偿。由于生意不好做，我2018年没赚到钱，所以没有还上达成借款协议的客户，以后我一定会赚钱还上。我公司共收取多少会员的投资款、返还了多少收益、还有多少没有返还我没有统计，无法确认。首先我们公司主要出售黄金、珠宝，我们不卖理财产品。我们公司有线下实体店，在，好像是47-1，另还有加盟店，佛山、湛江有，具体我不记得了。我们公司出售、租赁黄金珠宝。客户购买后，客户可以在我们实体店或加盟店提走实物黄金或珠宝，也可以不提货，将其所购买的黄金珠宝，委托我们公司出租、出售，我们公司可以帮客户增值，由于我们一直很小心，我们公司从不卖理财产品，也没有给利息，只有黄金收益或黄金增值。我公司设立了网站后，同时建立了微信公众号，投资者可以进入公众号注册成为会员后，就可以自由买卖我们公司的产品，我们在微信端设的各种产品，名称主要有“新手保值稳赚金9天”、“保值稳赚金”、“黄金超赢1号”等。先说一下“新手保值稳赚金9天”，这只是我们公司其中的一个促销黄金产品，“保稳保赚”只是一个概念。这个产品是我们公司营销活动，每个会员只有一次机会，即注册会员后，才可以购买该产品，且限购（具体金额我不记得了），这个产品是我们公司给客户增加一定的增值率，这个增值率是阶段性的，最高黄金年化增值率为19%，还有15%或10%等。二“保值稳赚金”，都是一样的，“保值稳赚”只是一个概念，该产品设有不同的周期，主要使用“保值稳赚金90天”、“保值稳赚金180天”、“保值稳赚金一年”，另外还有一个就是“保值稳赚金二年”，这个产品主要是为代理商设置的，“保值稳赚金”与“新手保值稳赚金9天”一样，如果客户不提走实物黄金，到期后黄金可以我们公司出租或出售，都有一定的增值率，具体增值率是多少我们不记得了。三“黄金超赢1号”，这个产品是专门为耀月珠宝的客户设置的，当时耀月珠宝说要投资我们，已签订了合约，就将客户转为我们公司的客户，由于耀月珠宝刚开始时给的收益率很高，当转为我们的客户后，收益率下降率，就开始闹，所以我们专门为这些客户设置了这个产品，期限为一年或两年，收益率好像是8.8%，具体我不记得了。我们公司在2017年9月份，由于公司开始转型，我们公司租用的服务器欠费，公司的平台就没有再维护，一般说，欠费半年，服务器的运营商就会将数据清空。由于当时公司没办法经营下去了，我就想办法找新的项目融资，再还客户的钱，所以就没精力去管理购金宝平台的事了。对于购金宝平台的数据，我们只保留了欠债客户的，我们整理出来后，已通知这些客户了，其他数据我就不再保留。与我签订的代理销售协议的客户，说白了就是我们公司的业务员（又称代理人或代理商），这个客户与我签订了代理销售合同以后，他就可以在合同约定的区域内，自主招商及推广营销。如客户王某2，我们公司就授权王某2在浙江省台州市、绍兴市两城市的区域内，代理我公司旗下购金宝互联网黄金产品的销售。然后王某2就可以在这两个城市内进行推广及销售，如自主经营实体店、加盟实体店，发展客户线上购买黄金等。然后王某2就可以获得区域内客户投资总收益的18%作为代理销售返利。刚开始时，我公司是需要代理商是缴纳一定的保证金，但这些客户不愿意，经公司研究决定，就将代理商以购买黄金产品的形式支付保证金，这些保证金与普通客户一样，可以获得相应的黄金预期年化收益。如王某2，代理台州市、绍兴市两城市的区域，他就需要认购30万元的购金宝定期金产品，持有期限为2年，到期后可以以年为周期续期要求退出。在我们公司进行股份制改制后上市前，王某2有权获得我司价值10万元的原始股。代理商返利主要是在区域内推广发展会员，这些会员在线上购买黄金产品产生的收益的18%是归代理商的。另加盟店及实体利益的收益以合同约定为准。我们公司在微信公众设有各种黄金租借等服务，包括有“新手保值稳赚金9天”、“保值稳赚金”、“黄金超赢1号”等。当中“保值”的含义是实物黄金本身有保值增值的价值。这些服务在投资平台上面的内容是我们公司策划人员提出初步想法，再经我们股东审核定稿后由设计人员制作。我们公司在现有经济条件下，“生黄金”业务足以赚取预期收益，保障已购买我们公司“生黄金”业务的客户在约定期限内能够得到预期年化收益。公司向客户推广“生黄金”这项业务主要有以下四种方式：第一是自有客户面谈；第二是客户资源转让；第三是在公司实体店销售（附有公司宣传册）。2017年7月份前后，其中一部分客户找到我，与他们达成书面协议，将他们投资我们公司产品无法兑现的钱，转为我个人借他们的钱，期限为一到两年，也就是到2018年12月份之前。2018年生意不景气，我没有赚到钱，至今没有还上。5.鉴定意见广州市大同会计师事务所有限公司出具的大同鉴证字[2019]177号《司法会计鉴定意见》、大同补字[2020]020、022号《补充司法会计鉴定意见》，证实集资参与人曹某2、麦齐娇、肖海棠、陈某4、廖某2、曾某2、潘某2、何某2、郑某2、吴某2、吴某3、王某2、陈某5、梁某2、陈某6、董某2、黄某2、何某3、李某2、陈某7、伦凤珍、陈某8、黄某3、陈某9、李某3、万某2、李某4、胡某2、邱某2、王某3、梁某3、黄某4、曹某3等33人投入金额共计6355086.47元，已收回金额3613483.77元；除集资参与人何某3已收回本金无损失外，其余32名集资参与人未收回金额2746696.88元。6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录,证实现场广州市荔湾区西湾路148号金羊大厦805号的情况。以上事实清楚，证据确实、充分，足以认定。针对公诉机关的指控、被告人杨建军及其辩护人的相关辩解及辩护意见，本院综合分析、评判如下：一、关于本案的定性问题被告人杨建军的行为构成非法吸收公众存款罪。非法吸收公众存款罪，是指违反国家有关规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度，客观方面表现为非法向社会公开吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。认定非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，需同时具备四个条件：1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。本案中，被告人杨建军设立购金宝公众号平台,在未取得国家相关部门行政许可的情况下,向社会公众销售“保值稳赚金”等理财产品，承诺一定期限内还本付息，其实质是一种变相吸收公众存款的行为。被告人杨建军及辩护人提出部分人员签署了代理协议，被告人收取的是代理费，双方是民事合同行为，本案应属民事纠纷，不属于刑事犯罪。经查，部分集资参与人确实与被告人签署了代理销售协议，但协议均要求集资参与人认购一定价值的购金宝定期金产品，并约定销售返利，其实质也是一种变相吸收公众存款的行为。被告人杨建军的行为，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，本案应定性为非法吸收公众存款罪。故被告人杨建军辩称对罪名有异议以及辩护人辩称被告人杨建军不构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。二、关于本案是否构成单位犯罪的问题。根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处；第三条规定，盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依照刑法有关自然人犯罪的规定定罪处罚。本案中，被告人杨建军等人注册成立深圳前海新黄金网络有限公司后，主要活动即为设立购金宝公众号平台，变相吸收公众存款，实施犯罪活动；同时，根据深圳前海新黄金网络有限公司的银行流水，深圳前海新黄金网络科技有限公司账户有大笔资金通过提现方式转入杨建军个人账户，即违法所得由被告人杨建军个人私分。因此，本案不属于单位犯罪，应为被告人杨建军个人犯罪。故被告人杨建军及辩护人辩称本案属单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳。三、关于本案犯罪金额的认定问题根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款之规定，“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。”本案中，根据查明的事实，经审计并结合集资参与人的证言、相关银行流水等其他证据综合认定，曹某2等33名集资参与人投入金额共计6355086.47元，已收回金额3613483.77元；除集资参与人何某3已收回本金无损失外，其余32名集资参与人损失共计2746696.88元。本院认为，被告人杨建军无视国家法律，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人杨建军犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人杨建军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月28日起至2022年12月27日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、追缴被告人杨建军的违法所得共计2746696.88元，发还给各集资参与人（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  廖秋平人民陪审员  谭凤珍人民陪审员  陶婉芬二〇二〇年五月二十六日法官助理桂慧艳书记员易华玉附清单：            编号              集资参与人              投入金额              已分回金额              损失金额                  1              曹某坚               578160.02              440402.70              137757.32                  2              麦某娇              16140.76              0.00              16140.76                  3              肖某棠              263050.00              211906.20              51143.80                  4              陈某华              164800.00              84300.00              80500.00                  5              廖某成              165000.00              82340.00              82660.00                  6              曾某辉              220795.11              178228.74              42566.37                  7              潘某珍               13231.68              1708.88              11522.80                  8              何某              221146.90              122206.92              98939.98                  9              郑某学              7880.00              0.00              7880.00                  10              吴某娇              121900.00              86000.73              35899.27                  11              吴某阳              63698.00              22745.00              40953.00                  12              王某双              1155000.00              216164.84              938835.16                  13              陈某芳               3950.00              0.00              3950.00                  14              梁某霞              102764.12              11542.00              91222.12                  15              陈某泰              107946.00              52346.00              55600.00                  16              董某宜              190000.00              15000.00              175000.00                  17              黄某欣              116601.28              58889.08              57712.20                  18              何某晶              37801.26              42895.44              0                  19              李某波               140775.75              32335.96              108439.79                  20              陈某泰              10000.00              1000.00              9000.00                  21              伦某珍              170155.00              108491.46              61663.54                  22              陈某泰              147654.98              108949.96              38705.02                  23              黄某伟              349666.57              184169.50              165497.07                  24              陈某向              569224.02              538659.08              30564.94                  25              李某               767973.87              726510.69              41463.18                  26              万某悦              94554.00              69221.00              25333.00                  27              李某              99956.00              37056.50              62899.50                  28              胡某杰              104830.00              22084.45              82745.55                  29              邱某英              85945.06              19254.70              66690.36                  30              王某伟              10000.00              0.00              10000.00                  31              梁某娟               48983.09              22773.94              26209.15                  32              黄某芳              155553.00              116300.00              39253.00                  33              曹某              49950.00              0.00              49950.00                                总计              6355086.47              3613483.77              2746696.88