福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初256号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人谢美英，女，1956年7月24日出生，汉族，文盲，务工，住宁德市蕉城区，户籍地宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月29日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年11月4日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人吕**，福建华睦律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检二部刑诉[2020]15号起诉书指控被告人谢美英犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员江洁、连文嵩出庭支持公诉。被告人谢美英及其辩护人吕**到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2010年12月16日至2014年7月18日间，被告人谢美英在宁德市蕉城区聚宝路新村，通过向他人口口相传的方式组织10场以其名字为会首的民间互助会，向社会不待定对象吸收资金，共计人民币（币种，下同）29339125元。2014年10月，因资金链断裂导致倒会，造成郑某、胡某2、兰某1等35名会员损失共计3530195元。 案发后，被告人谢美英分别归还会员黄某8人民币2700元、詹某人民币8000元、李某人民币23000元。2019年9月29日，被告人谢美英在宁德市蕉城区城南镇岐头村被公安机关抓获到案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人谢美英违反金融管理法规，扰乱金融秩序，利用民间互助会的方式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。 被告人谢美英对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人吕**提出的辩护意见是：1.被告人谢美英因部分会员逃会而垫付会款，最后导致倒会，其也是受害者，可对其酌情从轻处罚；2.被告人归案后如实供述罪行，并自愿认罪认罚，可从轻处罚。综上，建议对被告人从轻处罚。 经审理查明：2010年12月16日至2014年7月18日间，被告人谢美英在宁德市蕉城区聚宝路新村，通过向他人口口相传的方式先后组织10场以其名字为会首的1000元下标民间互助会，向社会不待定对象吸收资金，共吸收1037人次入会，吸收公众资金共计29339125元。2014年10月，被告人谢美英因资金链断裂导致上述互助会倒会，造成郑某、胡某2、兰某1等35名报案会员损失共计3530195元。 案发后，被告人谢美英分别归还会员黄某8人民币2700元、詹某人民币8000元、李某2人民币3000元。 2019年9月29日，被告人谢美英在宁德市蕉城区城南镇岐头村复兴路住处被宁德市公安局蕉城分局民警抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人谢某1、谢某2、郑某、胡某1、兰某1、黄某1、方某1、黄某2、韩某、兰某2、杨某、谢某3、吴某、黄某3、张某、林某1、黄某4、颜某、黄某5、谢某4、陈某、林某2、黄某6、黄某7、黄某8、黄某9、方某2、黄某10、余某1、刘某、缪某、余某2、黄某11、詹某、李某、彭某1、彭某2证言，互助会会单，已交会款计算表，福建德健会计师事务所司法鉴证专项审核报告，抓破获经过，户籍证明，被告人谢美英供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人谢美英违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计29339125元，造成报案会员经济损失计3530195元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人谢美英吸收公众存款数额及造成损失数额均达巨大，予以酌情从重处罚；归案后能够如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，可予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人关于被告人谢美英如实供述罪行并自愿认罪认罚，可从轻处罚的意见，予以采纳；关于被告人在一定程度上亦是受害者的辩护意见，与法律规定不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人谢美英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月29日起至2026年3月28日止。罚金于判决生效之日缴纳。) 二、责令被告人谢美英于判决生效之日退出会员会款人民币3530195元，返还报案会员。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 炜 人民陪审员  兰向彬 人民陪审员  石晓霞 二〇二〇年五月十一日 书 记 员  吴 彬 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。