新疆生产建设兵团芳草湖垦区人民法院     刑事判决书     （2018）兵0603刑初55号   公诉机关新疆生产建设兵团芳草湖垦区人民检察院。   被告人袁秉良，男，1962年9月3日出生，住第六师芳草湖总场。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月10日被芳草湖垦区公安局刑事拘留，同年5月17日经新疆生产建设兵团芳草湖垦区人民检察院批准被逮捕，2019年1月30日经本院决定对其变更强制措施为取保候审。   辩护人窦琼，新疆道然律师事务所律师。   被告人田利刚，男，1962年4月2日出生，住第六师芳草湖总场。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月10日被芳草湖垦区公安局刑事拘留，同年4月26日被芳草湖垦区公安局变更强制措施为取保候审，同年7月19日被新疆生产建设兵团芳草湖垦区人民检察院取保候审，同年11月6日经本院决定被取保候审。   辩护人黄晓英，新疆渠成律师事务所律师。   新疆生产建设兵团芳草湖垦区人民检察院以芳垦检诉刑诉（2018）60号起诉书指控被告人袁秉良、田利刚犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月6日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新疆生产建设兵团芳草湖垦区人民检察院指派检察员吴怡菲、赵义才出庭支持公诉，被告人袁秉良及其辩护人窦琼、被告人田利刚及其辩护人黄晓英到庭参加诉讼。审理期间，检察院建议延长审理期限一个月，2019年1月17日经第六师中级人民法院批准延长审限三个月，2019年4月26日经合议庭裁定本案中止审理至2020年5月29日。现已审理终结。   新疆生产建设兵团芳草湖垦区人民检察院指控：2014年1月，被告人袁秉良、田利刚注册成立“呼图壁县三全投资咨询有限公司”并挂牌为“阳光易贷”，在未经国家金融主管部门批准，采用口口相传的方式以1.4%、1.5%不等的月利息向90余名公民吸收存款共计22 085 000元，并将吸收的存款以3%的月息向外放贷。    对指控的上述事实，公诉人当庭出示了物证、书证、证人证言、集资参与人的陈述笔录、被告人的供述与辩解、工商登记资料、现场勘验检查工作记录、指认笔录等证据。公诉机关认为，被告人袁秉良、田利刚注册成立“呼图壁县三全投资咨询有限公司”，违反金融管理法规，非法吸收公众存款22 085 000元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。被告人袁秉良在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人田利刚起次要作用，系从犯。    被告人袁秉良辩称，对指控的事实及罪名均无异议，但辩解其不是主犯，其认罪悔罪，希望法庭从轻处罚。   被告人袁秉良的辩护人窦琼就本案的定性及量刑发表如下意见：1、被告人袁秉良吸收的存款是20 805 000元，已支付的利息是9 025 691元，实际造成的损失是9 017 536元；2、“呼图壁县三全投资咨询有限公司”是2014年1月成立的，吸收公众存款超出了经营范围，但不能认为是被告人袁秉良的个人行为；3、被告人袁秉良没有向不特定多数人做过公开宣传或者请他人做过宣传；4、袁秉良并非本案主犯，且系初犯，有自首情节，悔罪态度好，并有部分退赔，取得了部分集资参与人的谅解。综上，请法庭对被告人袁秉良从轻或者减轻处罚。   被告人田利刚辩称，对起诉书指控的事实和罪名都无异议，但表示其在公司实际上没有履行过监事的责任，也没有参与放贷业务。   被告人田利刚的辩护人黄晓英提出，对被告人田利刚犯非法吸收公众存款罪的定性无异议，被告人田利刚吸收存款的数额是20 345 000元，被告人田利刚在共同犯罪中为从犯，且系初犯，具有坦白情节，主观恶性较小，愿意退还赃款，认罪认罚，请法庭从轻处罚。   经审理查明，被告人袁秉良、田利刚与王多亮（已故）、李永贤经过协商，于2014年1月15日，在五家渠工商行政管理局注册登记设立“呼图壁县三全投资咨询有限公司”，公司住所地为新疆昌吉州呼图壁县芳草湖长胜北路9号天汇商住楼1栋负一层2号（11-3-91），法定代表人系袁秉良，经营范围为投资咨询服务、工商咨询服务、贸易咨询服务、企业管理咨询服务。   公司成立后，被告人袁秉良、田利刚与王多亮、李永贤未按照营业执照规定的范围经营，而是由四人招募他人向公众推广所谓的投资理财模式，即集资参与人每投资10 000元，每月可获得140元至150元不等的返利回报，并约定投资资金到期后可取回亦可继续投资。2014年3月，李永贤退出“呼图壁县三全投资咨询有限公司”的经营管理，后被告人袁秉良、田利刚与王多亮通过口口相传等方式向公众宣传，利用与集资参与人签订借款合同等方式，自2014年1月至2018年4月案发非法吸收公众存款22 085 000元。期间，王多亮因病于2017年去世，后该业务继续由被告人袁秉良、田利刚经营。2018年4月因资金链断裂案发，被告人袁秉良、田利刚现已无法归还本金和兑现利息。   案发后，经公安机关追回资金1 170 000元，在审理阶段，经本院追回资金1500 000元。被告人袁秉良、田利刚在2014年1月至2018年3月非法吸收公众存款经营期间，向集资参与人支付利息共计6 771 559元。   另查，2018年4月9日，被告人袁秉良在 “阳光易贷”公司上班期间被芳草湖垦区公安局抓获到案，2018年4月9日，被告人田利刚在呼图壁县车管所被芳草湖垦区公安局抓获到案，二被告人到案后均如实供述了基本犯罪事实。   上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有印章、牌匾、手机等物证；芳草湖垦区公安局立案决定书、刑事拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、批准逮捕决定书、看守所证明、疾病证明书、释放通知书、取保候审决定书、收取保证金通知书、移送起诉通知书、到案经过、户籍证明、调取证据通知书、调取证据清单、扣押决定书、扣押清单、协助查封房产通知书、收款凭证、抓获经过、芳草湖派出所给田利刚出具的无前科证明等书证；李某、童某、李某1、马某、马某1等八十名集资参与人的陈述；证人雷某、富某、任某、刘某等一百二十三名在被告人袁秉良、田利刚处贷款的人的证言，证人穆某、路某、杜某、袁某的证言；被告人袁秉良、田利刚的供述与辩解；第六师芳草湖垦区公安局现场勘验检查工作记录、刑事技术照片等证据予以证实，足以印证。   关于被告人袁秉良的辩护人辩称本案不是个人犯罪的辩护意见，经查，该公司系虚假出资成立，且未经相关监管部门审批许可，即从事非法吸收存款业务，该公司成立的目的是为了通过以公司的名义向公众集资，以归还本息，公司成立后并未从事咨询服务类业务。根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，或者公司设立后，以实施犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处,故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人袁秉良及其辩护人认为其不是主犯的辩解和辩护意见，经查，袁秉良是以公司的股东和主要负责人参与吸收存款业务，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，故对其该辩解和辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人辩称袁秉良有自首情节的辩护意见，经查，公安机关出具的袁秉良的到案经过载明，袁秉良系在公安机关发现其有从事非法吸收公众存款业务的重大嫌疑后，侦查人员将其在“阳光易贷”公司内抓获到案，不存在自首，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人袁秉良的辩护人提出袁秉良未采用向社会公开宣传的方式非法吸收公众存款的辩护意见，本案中，被告人袁秉良未经有关部门依法批准吸收资金，通过集资参与人口口相传的途径向社会不特定对象公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，依法构成非法吸收公众存款罪的构成要件，故对该辩护意见，本院亦不予采纳。   关于被告人袁秉良、田利刚及其辩护人对起诉书指控的涉案非法吸收存款数额高于实际数额，实际向非法集资参与人支付的利息高于公诉机关所确定的5 228 074元的辩解及辩护意见。经查，根据在案账簿、收款收据、银行交易明细、集资参与人的陈述及被告人供述，被告人袁秉良、田利刚非法吸收存款的数额高于公诉机关实际指控的数额，现公诉机关指控二被告非法吸收公众存款22 085 000元，指控数额有利于被告人，故对袁秉良、田利刚及其辩护人所提指控的涉案非法吸收存款数额高于实际数额辩护意见，本院不予采纳。   本院认为，被告人袁秉良、田利刚违反国家金融管理法律规定，向不特定的对象吸收资金22 085 000元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。芳草湖垦区人民检察院指控被告人袁秉良田利刚犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院依法予以支持。被告人袁秉良、田利刚到案后如实供述了其全部犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；被告人田利刚在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；被告人袁秉良、田利刚到案后能积极配合司法机关追缴涉案款物,可以酌情从轻处罚。   根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部2014年3月25日下发的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款之规定:向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。本案中,被告人袁秉良、田利刚前期向集资参与人所支付的利息可予折抵本金，以吸收的资金向集资参与人支付的超过本金部分的利息,应当依法追缴。综上，为了打击刑事犯罪，维护良好的金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：   一、被告人袁秉良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的九个月零二十一天，即自2020年5月30日起至2023年8月8日止。罚金于本判决生效之日起一个月内一次性缴纳。）   二、被告人田利刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元 。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的十七天，即自2020年5月30日起至2023年5月12日止。罚金于本判决生效之日起一个月内一次性缴纳。）   三、责令被告人袁秉良、田利刚继续退赔各集资参与人的经济损失11 482 538 元(各集资参与人的具体退赔数额按照所附非法吸收公众存款明细表确定。所附明细表中已支付过的本金和利息应当予以扣除,被告人在实际中已退赔过的数额应当予以扣除)。   四、扣押的犯罪工具电脑主机箱一台、牌匾五个、手机一部、银行卡六张、U盘一个、印章四枚，依法予以没收。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新疆生产建设兵团第六师中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。         审 判 长  孙长贵   审 判 员  黄凯   审 判 员  徐龙       二〇二〇年五月三十日     书 记 员  陈茵梦      1